福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初361号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人林玉华，女，1969年10月12日出生于福建省长乐区，汉族，文盲，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日被福州市长乐区公安局取保候审。2020年8月17日经本院决定继续取保候审。 被告人林国飞，男，1966年1月5日出生于福建省长乐区，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日被福州市长乐区公安局取保候审。2020年8月17日经本院决定继续取保候审。 福州市长乐区人民检察院以长检二部刑诉[2020]295号起诉书指控被告人林玉华、林国飞犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年10月13日公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈秋容出庭支持公诉，被告人林玉华、林国飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2012年9月至2018年8月期间，被告人林玉华、林国飞未经相关金融管理部门批准，由被告人林玉华任会首，其夫被告人林国飞协助，在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立四班民间互助会，后期因故停止经营。具体事实如下： 第一班会会值人民币2000元（以下币种同），参会人员80名（含会首），2012年9月5日收取会首款并于同月20日起标，经营79期，收取标会款总额（含会首款）10806800元。 第二班会会值人民币5000元，参会人员60名（含会首），2013年8月5日收取会首款并于同年9月5日起标，经营59期，收取标会款总额（含会首款）15428460元。 第三班会会值人民币3000元，参会人员60名（含会首），2014年5月10日收取会首款并起标，经营59期，收取标会款总额（含会首款）9343710元。 第四班会会值人民币2000元，参会人员63名（含会首），2015年4月1日收取会首款并起标，至倒会时已标55名、未标8名，收取标会款总额（含会首款）5053330元。 案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人林玉华、林国飞组织的四班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币41172940元，四班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币540640元。被告人林玉华、林国飞与被害人陈某、黄某、张某、魏某、林某达成赔偿协议，五名被害人均收到赔偿款，并对被告人林玉华、林国飞的行为表示谅解。 2019年12月11日，被告人林玉华、林国飞二人主动到福州市长乐区公安局投案。 针对指控的事实，公诉机关提供了被告人林玉华、林国飞的供述，被害人陈某、黄某、张某、魏某、林某的陈述，辨认笔录，互助会简章、会单，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，银行转账记录、微信聊天截图、核算凭证，房屋卖断契约，刑事谅解书，情况说明，到案经过，身份证明等证据。公诉机关认为，被告人林玉华、林国飞以牟利为目的，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额达人民币41172940元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林玉华、林国飞犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人林国飞在本案中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人林玉华、林国飞自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。提请本院依法惩处，并建议对被告人林玉华判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人林国飞判处有期徒刑二年，并处罚金。 被告人林玉华对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人林国飞对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明： 2012年9月至2018年8月期间，被告人林玉华、林国飞未经相关金融管理部门批准，由被告人林玉华任会首，其夫被告人林国飞协助，在福州市长乐区××镇××村吸收周边乡镇不特定人员成立四班民间互助会，后期因故停止经营。具体事实如下： 第一班会会值人民币2000元（以下币种同），参会人员80名（含会首），2012年9月5日收取会首款并于同月20日起标，经营79期，收取标会款总额（含会首款）10806800元。 第二班会会值人民币5000元，参会人员60名（含会首），2013年8月5日收取会首款并于同年9月5日起标，经营59期，收取标会款总额（含会首款）15428460元。 第三班会会值人民币3000元，参会人员60名（含会首），2014年5月10日收取会首款并起标，经营59期，收取标会款总额（含会首款）9343710元。 第四班会会值人民币2000元，参会人员63名（含会首），2015年4月1日收取会首款并起标，至倒会时已标55名、未标8名，收取标会款总额（含会首款）5053330元。 经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人林玉华、林国飞组织的四班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币41172940元，四班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币540640元。 案发后，被告人林玉华、林国飞与被害人陈某、黄某、张某、魏某、林某达成赔偿协议，并取得被害人谅解。 2019年12月11日，被告人林玉华、林国飞二人自动向福州市长乐区公安局投案。 上述事实，有经庭审质证确认的被害人陈某、黄某、张某、魏某、林某的陈述，辨认笔录，互助会简章、会单，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，银行转账记录、微信聊天截图、核算凭证，房屋卖断契约，刑事谅解书，情况说明，到案经过，身份证明等证据证实。被告人林玉华、林国飞亦供认，足以认定。 本院认为，被告人林玉华、林国飞违反国家金融管理法律规定，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，金额达人民币41172940元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人林玉华、林国飞的刑事责任。被告人林玉华、林国飞自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人林国飞在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人林玉华、林国飞已清退大部分吸收资金并取得受害人谅解，酌情可予从轻处罚。综合考虑被告人林玉华、林国飞的犯罪事实、性质、社会危害程度及以上量刑情节，决定对被告人林玉华、林国飞均予减轻处罚。同时鉴于被告人林玉华、林国飞均符合缓刑适用条件，均可宣告缓刑。据此，对被告人林玉华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，对被告人林国飞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林玉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人林国飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、责令被告人林玉华、林国飞退还各被集资人的集资款。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈 珠 人民陪审员  温静静 人民陪审员  马榕亮 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  陈思婷 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。