江苏省灌云县人民法院 民 事 判 决 书 （2020）苏0723民初4573号 原告:苗军方，女，汉族，1982年3月21日出生，住连云港市东海县。 委托诉讼代理人：苗军洪（系原告哥哥），男，汉族，1981年6月8日出生，住连云港市东海县。 被告：徐兴江，男，汉族，1963年1月26日出生，住连云港市海州区。 委托诉讼代理人：朱玉春，连云港市海州区板浦法律服务所法律工作者。 第三人：曹兴明，男，汉族，1978年4月1日出生，住连云港市海州区。 原告苗军方与被告徐兴江建设工程施工合同纠纷一案，本院于2020年9月2日立案受理后，经审查，通知曹兴明作为第三人参加诉讼，依法适用简易程序于2020年11月6日公开开庭进行了审理。原告苗军方及其委托诉讼代理人苗军洪、被告徐兴江委托诉讼代理人朱玉春、第三人曹兴明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告苗军方向本院提出诉讼请求：1.被告返还原告工程保证金520000元及利息（按月利率2%从2017年8月5日计算至实际给付之日）；2.被告承担本案诉讼费用。事实与理由：2015年7月16日，原告通过第三人曹兴明与被告就灌云县生态嘉缘外墙真石漆（即外墙涂料）施工工程达成口头协议，原告通过第三人曹兴明现场交付工程保证金300000元给被告。双方口头约定待工程完工后，被告将工程保证金及按月利率3%计算产生的利息返还给原告。但被告未按约定将工程交给原告施工，也没有及时返还工程保证金。2017年8月5日，原告在灌云县向被告索要工程保证金时，因被告无力返还，自愿按照约定向原告出具一张520000元的借据，并承诺分期返还工程保证金及按照月利率2%计算产生的利息。后原告多次通过电话沟通、微信催促、上门索要等方式要求被告返还，被告不愿返还。 被告徐兴江辩称，目前为止我没有看到协议，保证金已经退还给第三人曹兴明，不欠原告一分钱。 第三人曹兴明陈述，保证金没有退还，原告交的保证金300000元，项目没有做，我和原、被告三人在场把交的300000元保证金结合耽误期间的利息（按照月利率3%计算）合计是520000元，由被告打了一张借条给原告，直接把保证金结完，300000元保证金的收条就作废了。被告一直都是承认的，我有录音，需要的时候可以提交录音，我也报案的。 当事人围绕诉讼请求进行举证，原告举证2017年8月5日借条、2015年7月16日收条复印件、灌云县公安局经侦大队询问笔录复印件；被告举证2017年8月4日收条；第三人举证《施工合同》、2015年7月16日收条、灌云县公安局不予立案通知书、2017年8月5日借条复印件，本院组织原、被告、第三人对证据进行质证，结合证据及当事人陈述，本院经审理认定事实如下： 原告苗军方通过第三人曹兴明向被告徐兴江交纳灌云县生态嘉缘小区部分楼栋外墙真石漆工程保证金300000元，被告徐兴江收到该笔保证金后，于2015年7月16日向第三人曹兴明出具收条一张，载明“收到外墙真石漆曹兴明交现金人民币计300000元”。第三人曹兴明与被告徐兴江就上述工程施工签订《施工合同》，原告苗军方未实际进行上述工程施工。 2017年8月5日，原告苗军方、被告徐兴江、第三人曹兴明三人当场，对原告苗军方所交的300000元工程保证金及利息（从2015年7月16日计算至2017年8月5日）核算后，由被告徐兴江向原告苗军方出具一张借条，载明“今借到苗军方现金人民币共计520000元，借款人：徐兴江.2017.8.5日133××××4315”。 第三人曹兴明向被告徐兴江出具一张落款时间为2017年8月4日的收条，内容为“收到徐兴江退2015年7月16日交外墙真石漆保证金300000元，原条子作废，协议作废”。 本院认为,原告苗军方通过第三人曹兴明向被告徐兴江交纳工程保证金300000元，并由第三人曹兴明与被告徐兴江签订《施工合同》，第三人曹兴明在庭审中陈述其是受原告苗军方委托所为，相应行为后果及法律效力应由委托人苗军方承担。原告苗军方与被告徐兴江之间形成的建设工程施工合同，因违反法律、行政法规强制性规定，属无效合同。 关于被告徐兴江辩称的已将300000元工程保证金退还，退还300000元的收条与520000元借条的落款时间是前后颠倒的，原告苗军方及第三人曹兴明对此均不予认可。结合本案中原、被告、第三人举证证据的落款时间来看，被告徐兴江在收到第三人曹兴明出具的落款时间为2017年8月4日退还300000元保证金收条后，并未对落款时间提出异议。且在第三人曹兴明向灌云县公安局提出控告被告徐兴江合同诈骗时，被告徐兴江于2019年12月23日接受灌云县公安局经侦大队询问，回答该300000元保证金的相关问题中，被告徐兴江仅陈述“这30万也和曹兴明达成一致共识，30万元两年给他27万左右的利息，也有借条（或者欠条）”，始终没有陈述已经退还300000元。被告徐兴江在庭审中陈述，2019年接受公安机关询问时不知道已将300000元退还完毕，也不知道有曹兴明出具的这张收条。是否已在2017年将300000元退还完毕对于被告徐兴江来说是亲身经历，应是非常清晰的记忆，但其在回答公安机关询问时却并未提及此事，仍然确认300000元及利息，此种陈述与常理并不相符，被告徐兴江对此不能作出合理解释。从2015年7月16日原告苗军方交纳300000元保证金后，若按照月利率3%计算至2017年8月5日，利息为222000元，这一点与原告苗军方庭审陈述的原、被告之间关于520000元的结算方式及抹去零头计算总数的事实一致。被告徐兴江出具的520000元借条全文（包括落款时间）均是由其本人所写，在并无相反证据证明的情况下，本院有理由相信落款时间即为借条形成时间，而该借条中反映出的520000元款项是在原、被告、第三人均在场对所欠款项进行核算以后形成的最终数额。落款时间在前一天2017年8月4日的退还300000元保证金收条，应理解为双方以出具退还300000元保证金收条的方式冲抵此前出具收到300000元保证金收条，由被告徐兴江重新出具一张借条确认原、被告之间债权债务数额为520000元。综上，被告徐兴江提出的辩称，因与本案书证反映事实相悖，与常理不符，且无相关证据予以证明，本院对此不予采信。 被告徐兴江基于无效合同收到的工程保证金300000元，因施工合同亦未实际履行，应退还给原告苗军方。关于双方之间在2017年8月5日基于未及时退还工程保证金期间的利息结算标准（按照月利率3%计算后减去2000元），及原告主张双方之间存在按照月利率2%计算损失的口头约定，实际均是原告苗军方向被告徐兴江提出的损失主张。因被告徐兴江未及时退还工程保证金确给原告苗军方造成损失，但上述计算标准明显超出相关法定标准，本院对利息损失调整为以300000元为基数，按照中国人民银行同期同类贷款利率的1.5倍从2015年7月16日计算至2019年8月19日；以300000元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的1.5倍从2019年8月20日计算至实际给付之日，被告徐兴江亦应就此向原告承担责任。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告徐兴江于本判决生效之日起十日内退还原告苗军方保证金300000元并承担利息（以300000元为基数，按照中国人民银行同期同类贷款利率的1.5倍从2015年7月16日计算至2019年8月19日；以300000元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的1.5倍从2019年8月20日计算至实际给付之日）； 二、驳回原告苗军方其他的诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费6370元（已减半收取），由原告苗军方负担2205元，被告徐兴江负担4165元（原告已预交，由被告与判决主文一并向原告履行）。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按双方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时根据国务院《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向江苏省连云港市中级人民法院预交上诉案件受理费。江苏省连云港市中级人民法院开户行：农行苍梧支行营业部，账号：10×××94。 依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十四条、第二百三十九条规定，本判决生效后，权利人可向本院或者本院同级的被执行财产所在地法院申请强制执行，申请强制执行期限为二年。 审判员 孙 静 二〇二〇年十一月九日 书记员 孙金磊 法律条文及上诉须知附录 一、法律条文 《中华人民共和国合同法》 第五十二条：有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条：合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释》 第一条：建设工程施工合同具有下列情形之一的，应当根据合同法第五十二条第（五）项的规定，认定无效： （一）承包人未取得建筑施工企业资质或者超越资质等级的； （二）没有资质的实际施工人借用有资质的建筑施工企业名义的； （三）建设工程必须进行招标而未招标或者中标无效的。 二、上诉须知 根据有关法律、法规和司法解释的规定，现将有关上诉事项告知如下： 当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利义务。 上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院。逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院，亦未提出司法救助申请或者申请司法救助未获批准的，本院将依照最高人民法院《关于适用的通知》第二条的规定，报江苏省连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。 本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。 附：履行账号 账户名称：灌云县人民法院 账号：3207230011010000072026（本案子账号） 开户行：江苏灌云农村商业银行股份有限公司营业部