贵州省镇远县人民法院刑 事 判 决 书(2020)黔2625刑初20号公诉机关贵州省镇远县人民检察院。被告人杨磊，男，1989年5月28日出生，服刑人员，户籍所在地广东省连山县。因犯诈骗罪，于2014年5月5日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金三万元；因犯合同诈骗罪，于2019年2月3日被广东省连山壮族瑶族自治县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元，因在缓刑考验期内再犯新罪，被撤销缓刑，予以数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金三万元。因发现涉嫌犯本罪尚有遗漏罪行待追诉被押回，现羁押于镇远县看守所。辩护人王小春，贵州维律律师事务所律师。被告人王永佳，男，1989年12月18日出生,服刑人员，户籍所在地广东省清远市清城区。因犯合同诈骗罪，于2018年8月2日被广东省广州市花都区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金一万元。因发现涉嫌犯本罪尚有遗漏罪行待追诉被押回，现羁押于镇远县看守所。辩护人杨国富，镇远县法律援助中心指派的贵州洲联合律师事务所律师。被告人李小娟，女，1987年7月15日出生，壮族，广东省连山县人，初中文化，务工，户籍地广东省连山县，现住广东省连山县。因涉嫌集资诈骗罪，于2020年1月10日被镇远县公安局取保候审，2020年1月13日被镇远县人民检察院取保候审，2020年2月28日被本院取保候审。镇远县人民检察院以镇远检公诉刑诉[2020]42号起诉书指控被告人杨磊、王永佳、李小娟犯集资诈骗罪一案，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年7月3日召开庭前会议，2020年6月24日、7月10日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。镇远县人民检察院指派检察员周杨出庭支持公诉，被告人杨磊及其辩护人王小春、被告人王永佳及其辩护人杨国富、被告人李小娟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年初，被告人杨磊与莫某相识，并谎称是深圳宝能集团子公司的业务员来贵州推广市场，向莫某宣传其公司开展“存钱用车”业务，即客户缴纳投资资金给公司用于公司投资，公司拿客户选定的车给客户使用，每个月返利外加燃油补贴给客户，期满后客户退车公司全额退款或客户折旧购车。后被告人杨磊与被告人王永佳一起策划商量，被告人杨磊在贵州找客户，被告人王永佳在广东调配车辆。2017年4月，被告人杨磊以“存钱用车”的模式给莫某办理了一辆奔驰E260二手车。之后，被告人杨磊多次找到莫某商量在镇远县成立一家开展“存钱用车”、“以租代购”、二手车销售业务的公司并由被告人杨磊负责全部运营。被告人杨磊在无任何自有资金和实际经营项目的情况下，于2017年9月22日借用李某1的身份证，以龙某1、莫某、李某1三人为股东注册成立镇远县玺恒九旗汽车百货贸易有限公司（以下简称镇远玺恒公司），并实际控制公司。被告人杨磊虚构镇远玺恒公司系深圳宝能集团授权子公司，所开展的业务是代理总公司的，给客户使用的车是总公司的库存车，返利、燃油补贴和员工工资均由总公司负责，镇远玺恒公司开展每单业务提成10%作为利润。当月27日，莫某向其姐夫胡某2推广了一单“存钱用车”业务，车系被告人王永佳从东莞市车芬奇汽车租赁有限公司以“以租代购”的形式取得并开过来，被告人杨磊以被告人王永佳系深圳宝能集团子公司业务开发的副总经理并受总公司委派负责贵州片区子公司车辆调配的身份介绍进入镇远玺恒公司。被告人李小娟随被告人杨磊进入镇远玺恒公司后负责财务管理及资金转账等事务。镇远玺恒公司成立之后，被告人杨磊陆续以镇远玺恒公司的名义，将“以存用车”业务推广至贵州省凯里市、铜仁市玉屏县和湖北省通山县，在上述地区相继成立贵州玺恒公司、铜仁玺恒公司、玉屏玺恒公司、通山玺恒公司，作为镇远玺恒公司的代理公司。2018年1月10日，被告人杨磊以入股镇远玺恒公司合作为由骗取贵州玺恒公司员工杨某4的6万元。2018年4月10日，被告人杨磊以镇远玺恒公司调车为由骗取贵州玺恒公司法人吴某3的4万元。2017年9月至2018年4月，镇远玺恒公司在被告人杨磊和被告人王永佳先后实际控制下，通过在广东地区以“以租代购”的形式租赁汽车，以镇远玺恒公司的名义，谎称代理深圳宝能集团“以存用车”业务。业务内容为客户缴纳选定车辆价款的50%投资资金后得到选定车辆的使用权，并每月得到缴纳投资资金1%至2%的利息以及每月500元、1000元、1500元不等的燃油补贴。在贵州省镇远县，通过虚构投资事实，高额返利为诱饵，通过以宣传单、张贴广告横幅、车展活动及微信朋友圈等方式向社会不特定人群虚假宣传，先后在上述地区与胡某2、罗某3等26名被害人签订汽车投资协议和用车协议，骗取胡某2等26人共计2259000元（其中不包括案发前全额退还被害人的本金及利息）。2017年10月至2018年5月向26名被害人支付返利、燃油补贴、退还本金共计320920.50元，实际造成26名被害人损失共计1938079.50元。镇远玺恒公司在收取客户资金后，均按照被告人杨磊、王永佳的意思转到被告人杨磊、王永佳指定的账号。被告人杨磊、王永佳、李小娟得到资金后除用于支付车款首付、月供、每月返利、每月燃油补贴、员工工资和镇远玺恒公司日常运作费用之外，绝大部分投资款被被告人杨磊、王永佳、李小娟占为己有用于日常挥霍、偿还债务、处理之前刑事案件等。2018年3月至4月，镇远玺恒公司在被告人王永佳的控制下，以镇远玺恒公司的名义，谎称代理广东省佛山市迪皇汽车贸易有限公司“预存购车定金”业务。业务内容为客户缴纳购车定金，交纳定金1000元每天返利1.5元，交纳定金12000元每天返利20元，期满后定金可退可购车。在贵州省镇远县,通过虚构事实，返利为诱饵，通过微信朋友圈向不特定人群虚假宣传，先后与宋某2、王某远等48名被害人签订维富购车定金合同，骗取宋某2等48人共计245000元。2018年3月至5月向48名被害人返利共计17097.50元，实际造成48名被害人损失共计227902.50元。镇远玺恒公司在收取客户资金后，均按照被告人王永佳的意思转到指定账号。被告人王永佳得到资金后除用于支付返利外，剩余款项被被告人王永佳占为己有用于日常挥霍、偿还债务、处理之前刑事案件等。公诉机关认为，被告人杨磊、王永佳、李小娟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究被告人杨磊、王永佳、李小娟的刑事责任。在共同犯罪中，被告人杨磊、王永佳系主犯，但应根据其所参与的具体犯罪活动在量刑时有所区别；被告人李小娟起帮助作用，系从犯，且自动到案，如实供述犯罪事实，成立自首。建议判处被告人杨磊十三年左右有期徒刑并处罚金；建议判处被告人王永佳十一年左右有期徒刑并处罚金；建议判处被告人李小娟三年有期徒刑并处罚金，同时适用缓刑。被告人杨磊对指控的事实、罪名均有异议，辩称：我与莫某于2013年就认识了，我没有主动联系莫某开公司，设立公司的发起人不是我。公司的设立以及公司前期资金投入都是莫某操作的，我主要是做工程项目，公司的实际业务是莫某、龙某1在负责，很多合同都不是我签署的，很多次签合同我都不在场。公司业务的名称实际上是莫某确定的，我不是公司的实际管理人，我在公司只是持有了李某1的部分股份。我以杨成磊的身份制作的名片是贵州盛乾房地产开发有限公司驻镇远办事处，而莫某的名片才是玺恒公司总经理。我们在镇远和铜仁的公司发展了13台车的按揭和全款销售业务，公司的主要业务是汽车销售。龙某1、莫某分红的情况就是按照工商登记的股份来实际分红，并不受我控制。由于通过以存用车业务可以填补资金短缺，我们通过公司开会后就做了。我没有虚构宝能集团授权的情况，也没有伪造相关的授权文书及证件，更没有委派王永佳进入公司，因为在2016年的时候莫某与王永佳就已经认识了。我在玺恒公司的时间是2017年6月起至2018年1月11日止，我在公司期间的运营情况均是正常的，并没有出现资金断裂以及损害投资人利益的情况。李小娟并没有负责公司的财务及资金转账，这些事情是龙某1和莫某在操作。起诉书中所谓的受害者都是莫某的亲属，并不是社会上不特定的人群。我的员工曾提出过这种以租代购是否能够盈利的问题，我就说这些车都有瑕疵，这种操作是可以盈利的。我们本来是以公司的名义购买车辆，但是公司不能贷款，我们买进的车都是4S店不能卖出去的车，车辆来源是很透明的。指控我造成26名被害人造成损失不是事实，以存用车的车辆是11台，这11台车融资数额是963000元。我并没有骗取杨某4的6万元，杨某4本身就是玺恒公司的股东。关于吴某3的4万元钱，这笔钱是用于镇远玺恒公司，我没有占有、挥霍公司的钱。其辩护人提出如下辩护意见：1、本案系单位犯罪，犯罪主体是镇远玺恒公司。首先，本案中“以存用车”业务包括广告宣传、签订合同、投资汇款等都是以镇远玺恒公司的名义进行的，被害人转款后也是以公司名义出具财务收据，没有直接与杨磊发生交易，也不是杨磊个人决定的。其次，杨磊主要负责寻找投资人，王永佳负责租赁车辆，决策都是大家一起商议后作出的，该行为符合单位决策机构作出决策由单位工作人员实施的单位犯罪的重要特征。从侦查机关收集的证据、群众举报的材料和起诉书来看，均是阐述镇远玺恒公司吸纳了被害人的投资款，以公司名义开展业务。再次，本案不属于《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定的“虽然以单位名义实施但不属于单位犯罪而应以自然人犯罪论”的情况，不属于自然人犯罪。最后，杨磊于2017年9月18日加入公司，至2018年1月11日被抓离开公司，在此期间办理“以存用车”业务量为10个，投资款总计69.28万元，扣除返利和退还的投资款后实际为45.6848万元。所得款项用于返利、退还、支付车辆首付款和车款、员工工资、公司日常开销，均是为了公司利益而进行的经营活动。至于龙某1将所得投资款转入他人账户的行为，系公司财务制度不健全的问题，不能成为自然人犯罪的理由；2、本案中杨磊构成非法吸收公众存款罪。首先，杨磊客观上没有实施以诈骗的方法进行非法集资的行为，被害人对于“以存用车”业务的内容是明确知晓和理解的，杨磊及其业务员在开展业务时，其宣传内容与镇远玺恒公司、当事人之间签订的合同内容一致，不存在虚构事实或隐瞒真相的情况。其次，被害人在仅需缴纳一小部分车款的情况下既可以获得车辆使用权，又可以获得镇远玺恒公司每月返利和燃油补贴，他们对缴纳投资款所带来的收益和风险是有充分认识的，杨磊等人的行为没有导致被害人基于错误认识而处分财产。再次，根据《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，无法认定杨磊主观上有非法占有的目的，指控其犯集资诈骗罪的证据不足；3、关于杨磊承担非法吸收公众存款罪的刑事责任问题。杨磊于2018年1月11日被抓，已无法参与镇远玺恒公司的业务活动，不应按照起诉书指控的犯罪金额225.9万元作为量刑依据，应仅对其参与的45.6948万元承担责任，其犯罪数额属于“数额较大”，应处以三年以下有期徒刑或者拘役。由于本案系单位犯罪，故不应对杨磊判处罚金。被告人王永佳辩称：我没有跟杨磊共谋诈骗别人，在我进入公司的时候，莫某与杨磊已经把公司成立好并正常运营了，莫某也应当承担责任。我没有对资金进行过管理和运作，预存定金购车业务是用于来填前期的窟窿，我并没有拿钱去还债或挥霍，得钱之后我就打钱给李小娟，由他们负责公司的开支和员工工资。我认可2018年1月11日之后诈骗20多万的指控，但我只构成合同诈骗罪，不构成集资诈骗罪。其辩护人提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控王永佳犯集资诈骗罪的罪名无异议，对部分事实有异议。王永佳在2018年1月才进入镇远玺恒公司，在此之前与该公司只存在业务合作关系，其没有直接实施非法集资行为，对集资所得款项并未经手或占为己有，其仅仅是服从公司工作安排，从自己非法集资的款项中提取一定比例作为报酬。王永佳离开公司时，公司解散的理由是经营亏损，无法给投资者还本付息，该种情况不能认定为王永佳具有非法占有之目的；2、王永佳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，认罪态度良好，具有悔罪表现，家庭经济困难，根据其具有的各种量刑情节，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人李小娟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2017年初，被告人杨磊与莫某等人商议成立镇远玺恒公司，开展“存钱用车”等业务，即客户出借资金给公司用于投资，公司提供车辆供客户选定及使用，公司按月返利并给予燃油补贴，期满后客户可以选择退车，公司则全额退款，或客户按照折旧后的价款购买该车。2017年9月22日，被告人杨磊借用李某1的身份证，以龙某1、莫某、李某1三人为股东注册成立镇远玺恒公司，并实际控制该公司。被告人杨磊谎称镇远玺恒公司系深圳宝能集团授权子公司，所开展的业务是为总公司代理，给客户使用的车是总公司的库存车，返利、燃油补贴和员工工资均由总公司负责，开展每单业务提成10%作为镇远玺恒公司利润。被告人杨磊以被告人王永佳系总公司负责贵州片区车辆调配的副总经理的身份介绍进入镇远玺恒公司，并负责调配开展业务所需车辆。被告人李小娟随被告人杨磊进入镇远玺恒公司后负责财务管理及资金转账等事务。2017年9月至2018年4月，镇远玺恒公司先后在被告人杨磊和被告人王永佳实际控制下，在广东地区远玺恒公司的名义开展“以存用车”业务。业务内容为客户缴纳选定车辆价款的50%投资资金后得到选定车辆的使用权，并每月得到缴纳投资资金1%至2%的利息以及每月500元、1000元、1500元不等的燃油补贴。在贵州省镇远县，通过虚构投资事实，高额返利为诱饵，以发放宣传单、张贴广告横幅、举行车展活动及在微信朋友圈发布信息等方式向社会不特定人群虚假宣传，先后在上述地区与胡某2、罗某3等26名集资参与人签订汽车投资协议和用车协议，骗取胡某2等26人共计2259000元，其中归还集资款项共计320920.50元，实际骗得1938079.50元。上述款项进入镇远玺恒公司账户后，财务人员按照被告人杨磊、王永佳的要求转到其指定的账号。被告人杨磊、王永佳、李小娟将所得资金除用于支付车款首付、月供、每月返利和燃油补贴、员工工资、公司日常运转之外，大部分投资款被被告人杨磊、王永佳、李小娟占为己有，用于偿还债务、日常挥霍、缴纳其他刑事案件罚金等。2018年1月11日，被告人杨磊因其他犯罪被羁押便委托被告人王永佳继续控制、经营镇远玺恒公司，被告人王永佳继续开展“以存使用”业务。2018年3月至4月，为填补资金亏空，被告人王永佳谎称镇远玺恒公司代理了广东省佛山市迪皇汽车贸易有限公司开展的“预存购车定金”业务。业务内容为客户缴纳购车定金，交纳定金1000元每天返利1.5元，交纳定金12000元每天返利20元，期满后定金可退也可购车。被告人王永佳在贵州省镇远县范围内，以返利为诱饵，通过微信朋友圈向不特定人群虚假宣传，先后与宋某2、王某远等48名被害人签订维富购车定金合同，骗取宋某2等48人共计246000元，其中已归还17097.50元，共骗得228902.50元。上述资金进入镇远玺恒公司账户后，财务人员按照被告人王永佳的要求转到指定账号，除用于支付返利外，剩余款项被王永佳占为己有，用于日常挥霍、偿还债务、缴纳其他刑事案件罚金等。上述事实有下列证据予以证实：1、案件线索转办书、受案登记表、受案回执、立案决定书，证明本案系经镇远县市场监督管理局于2018年5月24日将线索移送至镇远县公安局，镇远县公安局于2018年5月25日受案，于2018年6月15日依法对被告人杨磊、王永佳涉嫌集资诈骗罪一案立案侦查。2、提请逮捕决定书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审申请书、取保候审决定书、义务告知书、通知书、保证书，证明被告人杨磊、王永佳、李小娟被采取强制措施的情况及办案程序合法。3、被告人杨磊、王永佳、李小娟的户籍证明，证明被告人杨磊、王永佳、李小娟系完全刑事责任能力人，符合犯集资诈骗罪的主体资格身份。4、在逃人员登记/撤销表、（2018）粤1825刑初49号判决书，证明被告人杨磊因涉嫌诈骗罪被广东省连山壮族瑶族自治县公安局于2017年3月30日立案侦查，并于2017年3月31日网上刑拘在逃，杨磊系刑拘在逃人员。杨磊因犯诈骗罪，于2014年5月5日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元。犯合同诈骗罪，于2019年2月3日被广东省连山壮族瑶族自治县人民法院省判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30000元。因杨磊在缓刑考验期内再犯新罪，被撤销（2014）珠香法刑初字第403号刑事判决书中的缓刑，予以数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金30000元。5、接受证据材料清单（龙某1提交）、营业执照复印件、现金日记账，证明镇远玺恒公司注册时间、经营范围，镇远玺恒公司2018年4、5月份的收入开支情况。6、调取证据通知书、调取证据清单、镇远玺恒公司贵阳银行和农业银行账户交易明细、龙某1农业银行账户交易明细，证明：①镇远玺恒公司贵阳银行尾号为0512的账户开户日期为2017年10月27日，主要用于发放工资，以及该账户从2017年11月至2018年6月账户资金流水情况；②镇远玺恒公司中国农业银行尾号为6679的账户开户日期是2017年11月16日，主要用于镇远玺恒公司以存用车业务收入、支付车款的转取、停车场租金、分润，以及该账户从2017年11月21日至2018年7月17日账户资金流水情况；③龙某1中国农业银行尾号为1572的账户从2017年9月29日至2018年7月16日账户资金流水情况，该账户主要用于支付宝或微信转账（车款、工资等），以存用车车款存入后，基本转账至王永佳、李小娟、黄某2、杨某5，部分转账给接车工作人员李某1、王某1等人，还证明以杨某3、任某2、龙某1、杨某5名义购买车辆的公司转账情况。7、调取证据通知书、调取证据清单、杨某5（尾号为7173）中国农业银行卡交易明细，证明：①该账户存在向捷信消费金融有限公司、微粒贷、重庆市阿里小微小额贷款公司、拍拍贷、重庆市阿里巴巴小额贷款有限公司等贷款平台贷款的情况；②该账户与黄某2、龙某1、莫某、李某3、唐某1、邓某1、王永佳、镇远玺恒公司存在多次交易记录的情况；③该账户存在其他大量微信转账及消费记录的情况8、调取证据通知书、调取证据清单、黄某2（尾号为1975）中国农业银行卡交易明细，证明：①该账户存在向重庆市阿里小微小额贷款公司贷款的情况；②该账户及其绑定的支付宝账户存在多笔资金流入、支出、消费以及与杨某5、李小娟、黄某2账户多次资金往来的情况（包括杨磊被抓后）；③该账户2017年11月至2018年3月，向广州合创融资租赁公司等租车公司，向任某2、王某1、李某1、杨某5、杨某3、龙某1、黄某2、李某琼、李小娟、王永佳、镇远县玺恒公司等账户存在大量高额资金交易的情况；④该账户用于支付律师费2万元及燃油补贴和分润交易的情况。9、调取证据通知书、调取证据清单、黄某2（尾号6342）交通银行账户交易明细，证明：①该账户存在向重庆市阿里小微小额贷款公司贷款的记录；②该账户存在大量消费记录以及偿还信用卡、理财通的情况（包括杨磊被抓后）；③该账户与李小娟、龙某1、李某琼、镇远县玺恒公司存在多次资金往来记录。10、调取证据通知书、调取证据清单、王永佳（尾号7900）广发银行账户交易明细，证明：①该账户与陈某行存在多次转账记录；②该账户从2017年9月至2018年5月期间，与李小娟、龙某1、黄某2、杨某5、汪某1、镇远县玺恒公司、梁某1等账户存在大量高额交易记录的情况；③2018年5月23日转出至广东省清远市清城区人民法院22523元。11、接受证据材料清单、手机记账记录截屏图片（李小娟提供），证明：①该账户与王永佳、黄某2账户存在多次交易的情况；②该账户存在交纳律师费2万元及送礼1万元的情况；③该账户向莫某、冷某、周某1、罗某3、钱某1、彭某、胡某2、陈某1、金某力、宋某1、欧某在、罗某4、刘某、李某4、陈某2、钱某2、张某2、洪某、徐某2、程某、罗某3等人发放燃油补贴和分润以及交纳办理以存使用业务车辆的月供情况；④该账户用于退还押金、偿还信用卡、网贷、花呗的情况。12、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及物品照片，证明：①经依法对镇远玺恒公司进行搜查，扣押了笔记本8个、文件夹一本（标注“公司产品概况图、公司经营范围”标签）、文件夹一本（标注“公司合同”标签）、文件夹一本（标注“目录和公司规定”标签）、文件夹一本（标注“购车流程和购车表”标签）、公司固定资产、非固定资产文件袋一本（35页）、固定资产使用表（5页）、学习资料10页、名片三份（杨成磊、李某1、龙某1）、以存使用流程图一张、销售方案三张、以存使用和以租代购宣传单六张、学习资料、内部资料一本、学习资料（保管册）一本、车辆价格计算资料一份（9页）、区县级代理条件分析内容一份（9页）、市级代理条件分析内容一份（9页）、玺恒九旗停车场与酒店合作协议一本、员工学习资料一份（31页）、员工学习资料一份（55页）、借条、工资条、玺恒九旗部门工作表（9页）、文件盒装凭证资料十五个（9月至12月现金单据、1-3月现金日记账、10月-30月备用金单据、2017年9月-12月财务汇总表、镇远固定资产）、三联收据二十一本、文件盒装资料五本（玉屏股东分红表、铜仁10月至12月财务汇总表、铜仁工资、铜仁固定资产、股东身份证房屋租赁合同）、收付款凭证一份；②印证前期杨磊投入部分资金，涉案资金部分用于公司正常开支（包括工资），分公司工资由镇远玺恒公司负责，多笔宣传（复印、宣传单、芽溪斗牛节）开支情况，分公司涉案车款转收入情况，总公司报账开支（垫资、补助）和返回提成；③印证虚假宣传的情况；④以传单形式进行宣传的情况；⑤杨磊、王永佳给员工开会及培训的记录情况。13、镇远县公安局情况说明，证明经镇远县公安局经侦大队搜查，未发现该公司挂贵州盛乾房地产开发有限公司驻镇远办事处的牌匾；龙X杰因工作原因未能制作笔录，经镇远县公安局与龙X杰进行通话陈述，其表示已经无法回忆起到芽开办与杨磊洽谈的情况；未能找到杨磊所说的快餐店老板柳X峰；经与李X宁核实，李X宁表示不清楚莫某与杨磊的关系如何，李X宁没有跟杨磊、莫某在贵阳吃过饭，更不清楚三人在吃饭期间有成立公司的事情。14、证人龙某1的证言，证明①杨磊和王永佳为公司实际控制人，杨磊控制的时间为2017年09月22日至2018年1月11日，杨磊于2018年1月11日被抓后，我打电话告知王永佳，后王永佳来接替了杨磊；②公司成立前杨磊就策划了,2017年4月份左右,莫某交了11万多元给杨磊,杨磊将一台粤Ｒ**奔驰E260二手车给他用,使用期限为半年,每个月杨磊返利4000多元给莫某。2017年8月份,杨磊和李小娟来到镇远找到莫某和我,说在镇远县成立一家做汽车存钱用车返利的公司,模式就跟莫某的奔驰车差不多。因我和莫某不懂,杨磊说我们不用管,他负责全部运营,跟着他一起做。之后,杨磊租了办公场地,并以我、莫某、李某1三人为股东成立公司。杨磊还说他和李小娟会长期在广东总公司，广东公司的王总要带资源来投资公司。杨磊出了几千元开始租房子,有一台台式电脑是莫某从家里搬来的,一台笔记本电脑是杨磊自己的。在公司成立前,开展了胡某2的一单。开展了“存钱用车”业务收取客户资金后,才陆续有资金购买办公设备；③王永佳是2017年10月初才来公司的,直到2018年1月11日杨磊被抓期间陆陆续续的在公司,主要负责调配车辆公司。成立初期,几个负责人的职位和职务都是杨磊任命的。我协助李小娟管理公司财务，莫某负责公司业务市场的开发，李某1负责调配车辆，杨磊为运营总监,负责公司所有事务运营。杨磊被抓后,王永佳来接管,杨磊曾介绍说他是广东总公司派到镇远分公司来开发市场的，深圳宝能集团要收购镇远玺恒公司,要成为宝能集团子公司,当时还来了个香港的林总考察。前期招聘的员工是杨磊面试和任命的，杨磊被抓了,王永佳让公司招聘了两个销售员。公司成立后就陆续开展了业务，当时杨磊说这项业务给客户的返利是由广东总公司支付,我们镇远玺恒公司每单业务有10%的利润提成,所以开始我们觉得是能盈利的。杨磊被抓前,杨磊就跟我们说过员工的工资都是广东总公司支付,所以到员工发工资的当天,就会有一笔钱转到公司对公账号进行发工资,发放是由财务制作表册,我和李小娟审批再发给杨磊看。杨磊被抓后的两个月,员工工资是王永佳和李小娟负责,当时王永佳说他们和总公司对接,在发工资的当天,就会有钱转到公司对公账号用于发工资。到2018年3月就没有钱打到公司账号,我才去借钱来发放员工工资和返还部分客户收益分红；④存钱用车业务是杨磊和王永佳引导我们做的，也是他们带领公司业务员开展各项业务。杨磊实际负责公司时，开展的存钱用车有12单左右，之后的都是王永佳来接管公司后开展的。杨磊安排公司制作了宣传单、广告横幅，再由公司业务员通过发放宣传单或者是微信朋友圈宣传，让社会人群了解这项业务。具体都是由杨磊带着公司员工开展的，包括培训授课。最先开展业务时，杨磊从广东调配了几台汽车到镇远玺恒公司摆放。杨磊和王永佳口头告知过我，开展存钱用车业务是依托于广东的一家总公司来做，车辆是通过广东的总公司调配过来的，所有权是总公司的。杨磊和王永佳要求公司员工向客户宣传说拿给客户使用的车辆所有权是镇远玺恒公司的。杨磊被抓之前,存钱用车业务收取到客户资金后,都是按照杨磊的意思转到总公司即他指定的账号,有时候总公司会扣10%的提成,有时候是总公司将10%提成返回来。杨磊被抓后,开展的业务都是按照王永佳的意思转到他的账号,他再转给总公司。镇远玺恒公司授权了铜仁的玺恒分公司开展存钱用车代理业务，是杨磊负责做的。玉屏的玺恒分公司是由铜仁的玺恒分公司授权的。湖北的玺恒分公司是由镇远玺恒公司授权代理业务的，是王永佳负责做的；⑤镇远玺恒公司向客户返利及燃油补助是杨磊在负责，杨磊和王永佳告知我们的是由广东总公司返还客户收益分红。存钱用车从开展业务以来到2018年1月份，都是按照协议返还客户收益的。在2018年2月份左右,有些客户没有得到总公司返利,王永佳说他和李小娟在与广东总公司对接,直到3、4月份,王永佳才说没有总公司返利,给客户的返利都是杨磊他们自己在返利,然后客户问得紧,我就借钱以及用我和莫某的信用卡借钱来支付客户分红及员工工资。后来，湖北通山那边催得比较紧，公司收取一部分停车场的停车费后存入公司账户，从公司的账户中支付了三四笔返利和燃油补助到湖北通山那边的客户账户上，是王永佳安排的。当第一辆车被拖走后,王永佳说他会与总公司对接,还说我们这边的业务正常开展,之后还开展了张某1、唐某华等人的业务。直到2018年5月份,我去深圳找王永佳,他才跟我说镇远玺恒公司开展的业务车辆是从广东租的；⑥“预存购车定金业务”的意思就是与客户签订购车定金协议，协议期限为一年，协议约定客户预存购车定金，定金有1000元和12000元两种，交纳定金后客户会得到一定收益分红，交纳1000元每天返现1.5元，交纳12000元每天返现20元，协议到期后，可以用该定金到镇远玺恒公司购车，也可以不购车退还定金。该业务是按照王永佳的引导来做的，他制作好协议合同来培训员工，具体开展方式是通过发微信朋友圈来宣传业务。王永佳说是向广东的一家公司转接过来的，会得到广东那边公司的提成，但镇远玺恒公司没有签相关代理协议，我也不知道具体是广东的什么公司，镇远玺恒公司实际也没有得到提成，王永佳得到的7000元提成被他自己开支了。收到客户交纳的定金后都打到了王永佳指定的账号上（大多数都是转到了王永佳微信账号×××），这项业务镇远玺恒公司没有提成，而协议中约定每天给客户的返现是由王永佳叫总公司的人操作进行返还；⑦办理业务收取的现金都是拿给龙某1，龙某1再安排财务将现金存到公司对公账号或者龙某1的私人账号，之后再转到杨磊和王永佳指定账号。杨磊和王永佳分别给了镇远玺恒公司六个账号，具体每笔业务转到哪个账号都由杨磊和王永佳来指定。镇远玺恒公司收取客户资金都存入公司或者我的农业银行账户，进入我账户的资金又主要是转入黄某2、何某、杨某彥、王永佳、李小娟等五人的账户，杨某5账户是杨磊在用，王永佳、李小娟的账户是他们自己在使用，黄某2、何某的个人账户具体是谁在使用龙某1不清楚。杨磊被抓走之前，客户交到我账户的车款主要是转到何某和黄某2，王永佳接管之后，我的账户收到的车款主要是转给王永佳。杨磊和王永佳说转出去的资金是用于调车的车款，但具体用途我不清楚。王永佳来接管镇远玺恒公司收取了客户资金后，除了转到王永佳个人账户的资金外，剩余的资金用于支付了停车租金21万余元、办公室租金21600元以及员工工资和日常开支；⑧在杨磊操作下，镇远玺恒公司于2018年1月初租赁了巨型停车场，签订的合同是一年，租金40万元。杨磊支付了4万元（其中2万元是莫某的私人资金）给停车场老板后就被抓了，我先后五次转了237930元（其中21600元是房租）给停车场老板。镇远玺恒公司实际租赁停车场是从2018年1月份租到2018年6月份就退了，租来就开始对外出租收取停车费，收取的租金大概有5、6万元，每天收到租金都交给了财务，财务有时候拿存入镇远玺恒公司账户，有时候作为备用金进行开支，作为备用金开支需要我或者李小娟签字；⑨分红情况:杨磊被抓之前的2018年1月份左右,玉屏公司开展了一单业务,镇远玺恒公司提成了8000元左右用于股东分红,当时的分红都是杨磊算的,杨磊通过微信转账的方式分的,参与分红的人有金某力、宋某1、我、莫某、姚某、杨磊等人。15、证人莫某的证言，证明：①2017春节前后,杨磊通过其前妻李某琼找到我说他是深圳宝能集团子公司的,公司开展“存钱用车”业务,这项业务就是客户交钱给杨磊他们公司,公司拿客户选定的车给客户使用,每个月返利和燃油补贴给客户,协议签订6个月,协议到期后客户退车公司退钱。2017年3月份我就与杨磊谈好一台奔驰车的“存钱用车”并交了108000元，每个月得到返利加燃油补贴共计2000多元。到了2017年9月份协议到期,杨磊说没有钱退,就以镇远玺恒公司的名义换了辆传祺GS4继续“存钱用车”。两次签订的协议内容是一致的；②公司成立的筹备及成立情况：2017年3月份订了奔驰车后,杨磊多次找我说在镇远成立做“存钱用车”、“以租代购”、二手车销售的公司,让我入股,他来具体操作。杨磊说他是广东深圳宝能集团子公司的业务员,到贵州这边来推广市场。镇远玺恒公司就是广东深圳宝能集团的子公司,是代理总公司的业务,给客户使用的车是广东总公司的库存车,返利和燃油补贴都由总公司负责,员工工资由广东总公司支付,镇远玺恒公司做“存钱用车”只是得到总公司10%的提成。并说前期不需要太多钱,只租个办公场地，我认为这样是能盈利的。公司成立初期是没有启动资金的，就只是杨磊出钱租了办公场地,我拿了一台台式电脑,杨磊拿了台笔记本电脑，其他的办公设备都是之后公司开展到业务才买的。2017年8月份,杨磊租了办公场地又整理了公司章程和名字等。公司成立初期,杨磊是公司总监,负责公司总体运营。李小娟为财务总监,负责公司财务。李某1是董事,负责到广东对接总公司车辆。龙某1是副经理,负责财务和行政。我是总经理,负责业务的推广。这些都是杨磊定的。公司员工的招聘和面试也是杨磊决定的。2017年10月份,王永佳就陆陆续续到公司了,主要负责公司车辆的调配以及员工培训等,直到2018年1月11日,王永佳总体负责镇远玺恒公司的运作,还推广了“预存购车定金”业务。我向我姐夫胡某2推广了一台“存钱用车”业务,当时是王永佳从广东那边把车开过来,杨磊介绍说王永佳是镇远玺恒公司的总公司深圳宝能集团子公司业务开发的副总，是专门负责贵州片区所开公司的车辆调配，镇远玺恒公司所收到的资金也都是交给王永佳。杨磊被公安机关抓的时候,李小娟和王永佳跟我们说他是因为之前在广东那边打架的事情；③销售车辆业务主要是公司业务员王某1、宋某1通过正规渠道来新车进行销售。“以存使用”汽车业务：杨磊说做业务的汽车是总公司宝能集团的库存车，要求员工对外宣传都说是镇远玺恒公司的车辆。杨磊管理期间主要是要求员工开展“以存使用”汽车业务。车辆的调配是杨磊和王永佳负责的,车主要是由李某1、黄某2从广东开过来,有时候是那边的人开过来。广东总公司负责客户的返利和燃油补贴。公司与客户签订协议后,客户将钱交到公司对公账号或龙某1的私人账号，留存10%作为提成后剩余的会转到杨磊和王永佳指定的账号。杨磊指定的账户有王永佳的、李小娟的和黄某2（李小娟的表弟）的银行账户。杨磊跟我说这些资金是用于向总公司申请车辆的费用，要上交给总公司。需要支付返利和燃油补贴以及员工工资时,那边就会转钱过来支付。直到2018年3月左右,客户没有得到返利,广东那边没有钱转过来支付员工工资后,我们才想办法来支付返利和员工工资。镇远玺恒汽车公司在在凯里、铜仁、玉屏和湖北省通山县成立代理公司基本上是在2017年年底。铜仁、玉屏的公司是我的朋友和杨磊谈的，也是提这些代理公司投资资金的10%，但是他们的员工工资又是由镇远玺恒汽车公司支付。2018年3、4月份,有车辆被拖走后,王永佳说是广东那边操作出现问题,他会处理好；④分红情况：玉屏分公司分过一次红,参与分红的人有我、杨磊、宋某1、金某力、李某1,当时说是入股玉屏分公司的人员分红；⑤“定金日返”业务：这是王永佳叫公司业务员去开展的新型业务，资金都通过镇远玺恒公司转给了王永佳，我不清楚镇远玺恒汽车公司与“维富”是什么关系，“定金日返”业务中客户的收益是由王永佳出，没有经过镇远玺恒汽车公司。16、证人李某1的证言，证明：①杨磊是我表哥。2017年9月份,杨磊说公司需要办理营业执照,就用我的身份信息帮他登记注册，我所占55%的股也是杨磊的。公司成立后我没有参与管理,我是2017年10月份陆续的到公司,2018年1月11日杨磊被抓后,我才到公司长期呆了一段时间。没具体做什么事情。杨磊说经营模式一个是销售汽车，一个是“以存使用”汽车业务。“以存使用”汽车业务就是客户投资，镇远玺恒公司拿车给客户使用，每月支付客户投资资金的收益和燃油补助，合同期满后客户退还车辆，镇远玺恒公司退还投资资金；②公司实际管理和经营人是杨磊和王永佳，王永佳自称是总公司的人。我来公司之前，镇远玺恒公司实际上是杨磊和王永佳在管理和经营，杨磊被抓后是王永佳在管理、经营，无论在工作安排还是重大决定上都要请示王永佳，由他来安排。法人龙某1算是王永佳的手下，是以王永佳的思路进行经营，王永佳叫她怎么做她就怎么做。我知道王永佳是负责给公司进行业务培训和车辆调配的，一般开会是杨磊,培训是王永佳；③“以存使用”汽车业务：汽车来源都是王永佳从广东去操作过来的，据他说是总公司的车辆。2018年5月才知道客户的车辆有被拖回的情况，但是不清楚原因。开展“存钱用车”业务需要车辆时,有时候杨磊就叫我帮他开车过来。他联系了人把车交给我的时候需要我签名和身份证拍照，当时我不清楚,都是杨磊谈好的,我只是提车签名。我在镇远玺恒公司上班没得到过工资；④业务宣传：公司成立时，看见镇远玺恒公司的人得发宣传单进行宣传，也听公司的人说用车在斗牛节的时候去宣传过；⑤资金去向：龙某1说过镇远玺恒公司收来的资金就是转给李小娟或者王永佳，杨磊被抓后，李小娟才离开镇远玺恒公司的。17、证人王某1的证言，证明：①我于2017年10月至2018年3月期间在镇远玺恒公司推广了3单的汽车销售，其中1单按揭销售，2单全款销售；②公司管理人员情况：杨磊和王永佳是实际负责人，负责公司各项业务的推广及培训，2018年1月份之前由杨磊负责，之后由王永佳负责。法人龙某1负责收取客户融资资金和转账。杨磊和王永佳不在时，由总经理莫某管理，有时也推广些业务。财务负责人是李小娟，负责管理和审核财务账。销售部负责人之前是宋某1，后来是我，但我基本都在外地负责调车，行政部负责人是黄某1，后勤部负责人是魏某，出纳杨某2：③业务宣传：镇远玺恒公司主要推广的业务是“存钱用车”和“以租代购”，因为镇远玺恒公司通过制作宣传单、宣传展板、街面发放宣传单、展示宣传展板以及微信朋友圈、微信广告平台、斗牛节活动车辆巡展方式主要是推广“存钱用车”和“以租代购”业务；④“存钱用车”业务：我觉得这个业务不靠谱，基本不管也不去推广，因为杨磊、王永佳告知我们销售员，开展存钱用车这项业务拿给客户使用的车辆所有权是深圳那边总公司的，但有没有总公司我不清楚，没有看到过总公司跟镇远玺恒公司签订得有代理协议，还有公司开展的存钱用车业务拿给客户使用的车辆行驶证上显示车辆所有权为广东一带的不同汽车租赁公司，我觉得存钱用车业务镇远玺恒公司没有利润点。我们销售员都质疑过存钱用车业务利润点，当时杨磊跟我们解释说镇远玺恒公司做的是总公司的代理业务，总公司与广东那边的汽车4S店联合销售库存车，汽车价格要比市场价低30%左右。50%的融资资金是拿给总公司进行投资，总公司还能拿汽车所有权向银行抵押贷款70%的资金进行投资，总公司拿这两项资金进行投资得到利润后会拿给镇远玺恒公司进行返点给客户和作为公司收益。当初杨磊给业务员培训时制作得有一份利润点宣传册，所以业务员开展业务时也是这样向客户宣传的。也有客户提出过车辆所有权是广东不同汽车租赁公司的质疑，但是杨磊和王永佳向客户解释说那些汽车租赁公司是深圳总公司的子公司；⑤“维富购车定金”业务：这个业务是2018年3月份王永佳来推广的，资金都转给了王永佳；⑥宋某1的贵Ｈ**马自达cx-4汽车是杨磊联系河南许昌的一家马自达4S店买的，4S店以物流的形式运贵阳，我和魏某去贵阳接的车，这是镇远玺恒公司以杨某3个人名义向金融公司贷款买的车，价格是15.2万元左右。宋某1缴纳的融资资金用来支付买车的首付款（车辆价的30%）,再以杨某3的个人名义向中国工商银行股份有限公司温州经济技术开发区支行贷款来支付4S店剩余70%尾款。镇远玺恒公司以杨某3的名义还金融公司月供，首付款和尾款都是由杨磊支付的。钱某1的贵Ｈ**马自达cx-4汽车，是杨磊联系北京的一家马自达一汽轿车4S店买的，4S店以物流的形式运铜仁玺恒分公司，我和欧某在去接的车，这是公司以龙某1个人名义向金融公司贷款买的车，价格是184800元。钱某1缴纳的融资资金用于支付买车的首付款（车辆价的30%）,再以龙某1的个人名义向中国工商银行股份有限公司温州经济技术开发区支行贷款来支付4S店剩余70%尾款，镇远玺恒公司以龙某1的名义还金融公司月供，首付款和尾款都是由杨磊支付的。彭某的贵Ｈ**马自达cx-4汽车，是杨磊联系北京的一家首汽腾达4S店买的，4S店以物流的形式运铜仁玺恒分公司，我和欧某在去接的车。是公司以杨某5个人名义向金融公司贷款买的车，价格是184800元。彭某缴纳的融资资金用于支付买车的首付款（车辆价的30%）,再以杨某5的个人名义向中国工商银行股份有限公司温州经济技术开发区支行贷款来支付4S店剩余70%尾款，镇远玺恒公司以杨某5的个人名义还金融公司月供，首付款和70%的尾款是杨磊支付的。洪某的贵Ｄ**本田X-RV汽车，是我帮镇远玺恒公司联系上海的一家本田4S店买的车，价格是137800元，是公司以任某2个人名义向金融公司贷款。首付款和尾款是公司对公账号转到我的账号，由我支付给物流公司，物流公司再转给4S店。尾款是以任某2的个人名义向中国工商银行股份有限公司温州经济技术开发区支行贷的款。18、证人宋某1的证言，证明：①我是公司最早的三位员工之一。公司在2017年9月至2018年杨磊被抓之前这段时间基本上是杨磊、李小娟给公司员工培训，讲解公司经营模式。公司的管理人员龙某1、莫某、杨磊、王永佳、李小娟都跟公司的员工说过公司总部在广东，镇远玺恒公司是代理公司，杨磊是总部公司贵州片区的负责人，王永佳是总部公司派驻镇远公司的负责人。杨磊在公司的时候，王永佳主要负责调配客户所要的汽车，调配来的汽车行车证上面体现的车辆所有人是深圳、佛山等地车行。杨磊也跟我们说过在广东、贵州等地有十家车行和镇远公司是合作关系；②公司成立后针对“以存使用”汽车和“以租代购”汽车进行了宣传，管理人员跟员工说因为总部有需要清理库存的汽车，所以来推广这两种模式把汽车销售出去，得到资金后再进行采购汽车。公司有一个产品概况图，上面描述的很清楚。公司的经营范围是汽车销售、“以存使用”汽车、“以租代购”汽车和交纳购车定金日返的业务，汽车销售公司开展了2单，交纳购车定金日返的业务是2018年3月份才开展的。公司主要经营的重点是“以存使用”汽车和“以租代购”汽车，公司员工培训、宣传都是围绕这两块业务进行；③“以存使用”汽车：2017年11月份之前都是杨磊给员工进行培训，11月份之后就由我给新进员工进行培训，12月份后就由龙某3给员工进行培训。培训地点就在公司，采取上课、查看资料的方式进行，培训内容就是公司的宣传彩页、返利计算方法等。我给新进员工培训时都是按培训内容进行宣传的，主要就是告知客户车子是总部的库存车，可以采取“以存使用”、“以租代购”的方式领车使用，客户既有车子用，每月又有收益，协议期满后又可以退回投资资金。2017年10月27日，公司组织在日月大酒店开展了一次车展，平常就是发放传单和微信宣传，10月28日，公司又在镇远芽溪开展了一次车展。才开始办理存钱用车的业务时，杨磊要求先不要把签订的协议拿给客户，原因是要带去总部盖章，与客户签订的协议就一直在公司保管，直到2018年3月份，公司员工和客户都问协议是否盖章了，莫某就答复说镇远玺恒公司已经得到了公司总部的授权，不需要盖章了，我们才把协议拿给客户。公司谈成了存钱用车业务后，客户将资金转账至公司账户，还可以支付宝转账给龙某1、杨磊、黄某2，收到资金后公司就开收据给客户。公司管理人员跟员工说的是返利是由总部直接办理转账给客户，因我本人也是客户，我的第一笔返利是黄某2的支付宝转给我的，后来每月的返利直接转账到我的银行账户上，最后一笔是公司转的。2018年2月份，部分客户车子出现被拖回的情况，3月份王永佳、龙某1、莫某组织大家开会，王永佳说是镇远公司与总部公司在汽车的问题上出现了问题，他说要去广东处理这个事，争取调一批车子来镇远上贵州牌照，让我们与客户交流好。经龙某1和莫某同意，王永佳当时还提出要开展一项交纳购车定金进行日返的新业务，公司员工为了公司正常运转，也支持开展新的业务。结果王永佳回去后还是出现车子被拖回的情况，我们就感觉这个事情不好办了。2018年4月份后就再没有返利了，公司于4月中旬就停止经营了，后来客户要求退回投资资金也无法兑现了。目前只退还了钱某1、彭某二人部分投资资金，都是龙某1、莫某处理的；④“预存购车定金”业务：这个业务是王永佳开会提出来推广的，合同模板也是王永佳提供的。此业务是由员工对外宣传，员工有提成，大部分是对身边的家人和朋友进行宣传。开展的每单“预存购车定金”业务都签订有《维富购车定金合同》，一式三份。开展业务得到的资金都是业务员转给龙某1，她又转给王永佳。3月至5月期间都顺利通过一个叫陈某行的银行账户进行返利的，2018年5月10日过后就没有返利了；⑤我在公司期间没有看见过其他公司给镇远玺恒公司的授权书或者合作协议。我开展了8单预存购车定金业务和5单存钱用车业务，客户有我本人，钱某1、彭某、刘某、周某1。19、证人魏某的证言，证明：①我于2017年年底至2018年5月份在玺恒公司上班。杨磊是销售总监，负责调配给客户使用的车辆，操作公司资金流转。李小娟是财务总监（这是杨磊被抓之后王永佳给我们说的），主要管理公司的所有账务，一般小的开支直接向龙某1或者杨某2要，稍微大一点的开支就需要杨某2联系李小娟才可以。王永佳是杨磊被抓之后替代了杨磊原来的位置，王某1是销售经理，主要负责把杨磊和王永佳联系好的车辆从外地开到镇远来，还联系正常按揭购买的车辆。宋某1是副总经理，主要负责去外面寻找“以存使用”、“以租代购”的客源，然后和客人谈业务并签协议。杨某2是财务总监，主要是负责整理公司的账务，客人来交钱先是交到杨某2那里，然后杨某2再把钱转给李小娟支配。黄某1主管档案室，主要负责提车记录和客户的档案保存工作。我是后勤经理，主要负责去调取按揭购买的车辆，处理车辆事故，在贵阳和凯里都调取过车辆，还负责一些按揭车辆的上户和交车事宜；②镇远玺恒公司主要经营点不是销售车辆，而是汽车融资，公司经营主推的业务是“以存使用”汽车和“以租代购”汽车，员工培训、宣传都是围绕这两块业务进行。杨磊向我们主要培训怎么给客户宣传解释、怎么计算客户交款和车辆价格的问题，他说镇远玺恒公司只是广东总公司的代理分公司，总公司给客户拿车都是总公司直接联系厂家拿的库存车，总公司为节约时间直接上好户拿给客户。杨磊和王永佳说过融资资金的1%加上燃油补贴500元的返利是总公司按月从公司账户内直接划拨到客户账户内去。我们员工在私下对于车辆所有权属于总公司一事产生过质疑，一是因为没见过总公司，二是因为有客户说行车证上面的所有人是汽车租赁公司，我怀疑拿给客户使用的车辆是镇远玺恒公司的负责人去广东汽车租赁公司租来的汽车，而且我也认为“以存使用”没有利润点，当我们对这个产生质疑的时候公司管理层就解释说总公司那边找厂家拿库存车有优惠。20、证人黄某1的证言，证明我的主要工作是整理和打印培训资料及合同书、联系广告、分配其他文员的工作。杨磊负责管理镇远玺恒公司的全盘工作，王永佳负责联系车源，在2018年1月份杨磊被抓后，由王永佳直接管理镇远玺恒公司，李小娟是财务总监负责管理镇远玺恒公司的全部财务。我认为是王永佳在操控杨磊进而操控镇远玺恒公司，因为王永佳讲要做什么事情，杨成磊都是赞同的，而且我还听说过王永佳是广东总公司的。21、证人汪某1的证言，证明：①杨磊是镇远玺恒公司负责人，他被抓走后，王永佳负责接手，预存购车定金业务是王永佳来开展的，听同事说王永佳是总公司深圳宝能集团的副总。杨磊跟我们业务员说过所做业务的车辆是合法的，不会出现拖车的情况，承诺的月返和油补都是能够按时给客户的，让我们放心的出去宣传存钱用车、以租代购业务；②存钱用车业务：杨磊给我们培训时说拿给客户使用的车辆是从广州总公司调过来的库存车，所有权都是属于镇远玺恒公司的，并且让我们也这样对外宣传，杨磊还在培训会上说过客户得到车辆使用权就行了，还在乎什么所有权。我为陈某1、王某2、代某办理了存钱用车业务；③“预存购车定金”业务：王永佳给业务员讲了一下这个业务模式，没有具体对业务员进行培训过。我一共开展了17笔“预存购车定金”业务，其中一笔是我姐汪某兰的12000元，其余16笔都是1000元的。客户缴纳预存订金有15笔是通过微信转账给龙某1的，剩余两笔（都是1000元的）是通过支付宝形式转给王永佳的，王永佳提供的户名是龙某1。22、证人吴某1的证言，证明我于2017年11月份到镇远玺恒公司上班，做了2单“以存使用”业务和3单“定金日返”业务。宣传方式有利用车展在镇远县日月大酒店门口和镇远县涌溪乡做车展，以及日常通过发传单、微信朋友圈对大众进行宣传，内容主要就是“以存使用”。我们对客户宣传的是总公司的车辆，但我认为实际上应该是镇远玺恒公司对外租赁的车辆，因为车辆有行车证，全部都是广东省的车牌，没有见过车辆登记证。当客户陆续向我们业务员反映车辆被拖走后，我们就跟莫某说，莫某口头是说另外找车拿给客户，该退资金就退资金，补发每月收益，但一直没有兑现。公司实际上没有摆放新车进行销售，谁要买车的话，都是定好了老板再从其他渠道去调车来。公司开业以来只销售了四五台车辆，主要的业务是办理“以存使用”和定金收益返还。镇远玺恒公司“以存使用”在宣传的时候车型比较多，实际上只有现代朗动、传琪GS4、雪佛兰科傲兹、日产轩逸、马自达cx-4、起亚K3。王永佳跟我们说“维富”是香港一家外资控股互联网金融信息平台，让我们在推广维富日日享购车定金返利业务时对外用“维富”的名义，但我没见过“维富”的授权文书，公司的目的就是以这个名义收取资金。23、证人欧某在的证言，证明杨磊、李小娟给我们业务员进行培训过，主要是培训“存钱用车”和“以租代购”这两块业务，偶尔讲一下办理“按揭购车”。杨磊讲过总公司是2011年在深圳成立的，要求业务员在对外宣传和给客户办理业务的时这样说。杨磊在培训会上跟我们说过车辆的所有权是属于总公司的，办理业务之后得到的车辆是总公司的库存车。公司主要通过业务员到火车站广场、日月国际大酒店、牌坊、电影院门口等人员流动量大的地方发放宣传单以及通过微信朋友进行宣传。“存钱用车”的车辆是都是从广东那边调过来的，我和李某1去广东调过一次车辆，车辆行驶证上所写车辆所有人是汽车租赁有限公司，和杨磊说的不一致。曾有客户向宋某1反映过拿给他们使用的车辆所有权不是镇远玺恒公司的，宋某1就按照杨磊的要求向客户说车辆所有权是属于总公司的。杨磊曾说过把车子以“以存使用”模式推销出去收到投资款后，除去调车、公司运转等开支后，剩下的资金用于投资，就产生利润。24、证人唐某1的证言，证明我于2017年10月26日至2018年4月26日在公司上班，在2017年12月4日至2018年2月26日在玉屏分公司负责全面工作。镇远玺恒公司的主要负责人有龙某1、杨磊、莫某、李小娟、王永佳，龙某1和李小娟负责财务，杨磊和王永佳负责调车，同时杨磊和莫某负责市场开发。“存钱用车”业务是代理广东总公司的业务，具体是由杨磊和宋某1给我们培训，杨磊、宋某1在对业务员进行培训时说过拿给客户使用的车辆所有权都是属于镇远玺恒公司，并且叫业务员去推广市场时也要这样宣传。“预存购车定金”产品是由王永佳培训的，然后再由宋某1、龙某1、吴某1、汪某1给我们业务员传达业务运行模式。我在上班期间，杨磊陆续叫我打了3万多元给杨磊还信用卡，杨磊说等开展“存钱用车”业务收到融资资金后，就从融资资金里扣钱还给我。我只做了一单“存钱用车”业务，客户是张某1。25、证人任某1的证言，证明培训时主要是培训“以租代购”、“存钱用车”这两块业务，按揭或全款购车业务只是作了简单的介绍。公司是通过在租用的停业场墙上挂的宣传展板以及销售部的人到火车站、影剧院、新大桥等人员密集的地方进行发放宣传单来宣传业务的。26、证人龙某2的证言，证明：①我按照镇远玺恒公司安排一共给5辆车上过户，分别是三辆马自达cx-4、一辆是长安Ａ800和一辆大众桑塔拉，三辆马自达cx-4的户主分别是杨某3、龙某1、杨某5，杨某3是铜仁地区的公司负责人，龙某1和杨某5都是在玺恒九旗公司上班的人。是杨磊安排我去给这三辆车上户的，这三辆车也是用于“存钱用车”业务，长安Ａ800和大众桑塔拉是镇远玺恒公司办理的按揭车，上户的户主都是买车的客户；②杨磊给我们培训的以及公司主要经营的业务都是“存钱用车”和“以租代购”。杨磊主要是和客户谈业务、签协议、调配车辆，莫某的主要职责是在其他县找加盟商开分店，宋某1的主要职责是把要交给客户使用的车辆进行交车准备，龙某1的主要职责是负责财务，王永佳是在杨磊被抓之后接替了杨磊之前的业务工作。龙某1说需要用钱多数是找王永佳和杨磊要钱。对外宣传时都是按照杨磊、王永佳培训时说的“镇远玺恒公司在广州有总公司，现在总公司的库存车在清理，价格很优惠，车辆的户口是属于公司的”。27、证人龙某3的证言，证明杨磊在公司会议上给员工培训时说过镇远玺恒公司在广东是有总公司的，“以存使用”业务所使用的车辆是属于总公司的库存车，我们对客户开展宣传时也是按照杨磊说的内容进行宣传的。28、证人罗某1的证言，证明公司主要推广的业务是“以存使用”、“以租代购”。公司的所有事务杨磊都有管理，杨磊被抓之后由王永佳接替杨磊。“以存使用”的车辆是王永佳调配的，公司没有钱了也是找王永佳。李小娟是公司的财务总监，负责公司的所有账务，她刚来公司的时候自称是广东那边总公司的财务总经理。公司主要是杨磊、龙某3、王永佳对员工进行培训。杨磊、王永佳他们说镇远玺恒公司在广东那边是有总公司的，车辆是总公司的库存车，因为存在被轻微划伤的情况，所以价格都十分优惠。公司宣传形式就是去街上发宣传单以及在自己的微信上面发说说，还有在县城内火车站、盘龙街、新大桥人多的地方以发放宣传单的形式宣传公司业务。杨磊他们还在会议上说过镇远玺恒公司即将被深圳宝能集团收购。“以存使用”业务是有盈利点的，融资资金给总公司的其他项目进行投资，因为总公司的业务不光是卖车，还涉及房地产、投资理财这方面的业务。听龙某1说，客户交到公司的融资资金只是经过龙某1的账户就马上被杨磊提走了。29、证人李某2的证言，证明“预存购车定金”这个业务自己买了一单1000元的,我推广了两单,分别是李某玖1000元和李某州1000元。我自己买的是把钱通过微信交给宋某1,推广的两单是客户把钱拿给我,我再通过微信交给龙某1的。30、证人杨某1的证言，证明我是经杨磊、李小娟、黄某1三人面试进入公司的，工作时间是2017年11月份至2018年1月28号，工作内容一般是打合同等材料和保管合同。镇远玺恒公司主要经营存钱用车业务，按揭卖车只开展过一单。杨磊说过，客户的返利和燃油补贴是总公司通过客户指定的银行账户打给客户的。31、证人龙某4的证言，证明“存钱用车”业务所使用的车辆是王总（王永佳）从广州那边调过来的，镇远玺恒公司的宣传单说这些车辆是镇远玺恒公司的库存车。李小娟说过，返还给客户的1%收益和500元燃油补贴是广东那边总公司负责返还给客户。总公司的具体地点和总公司名称等情况我一点都不知道。32、证人贾某的证言，证明我们员工都直观的认为“以存使用”没有什么利润空间，甚至可以说是亏本的生意，但镇远玺恒公司可以利用客户的资金去投资理财，然而我没听公司管理人员说过做什么理财业务。33、证人罗某2的证言，证明李小娟是负责管理公司财务的，镇远玺恒公司的资金都是在她手上管理的，员工的工资和镇远玺恒公司的其他开销都是李小娟拿钱给杨某2来支出的。杨磊和王永佳说过镇远玺恒公司是广东那边总公司的分公司，也要求员工开展业务时要向客户宣传车辆是公司库存车，所有权属于总公司，车辆的价格十分优惠等事项。34、证人廖某的证言，证明我于2017年11月至2018年2月在镇远玺恒公司工作，主要是协助杨某2收集代理公司的收支情况。杨磊在公司的时候，李小娟就在，杨成磊被抓后，李小娟就不在了。35、证人杨某2的证言，证明我于2017年10月10日至2018年5月1日在镇远玺恒公司担任出纳，负责做财务记账、报税工作、工资报表以及进出账的转存工作，进出账转存工作都是我一个人在做，我的直接领导是杨磊和李小娟。杨磊是运营总监，负责业务销售、分公司的推广和员工培训。我听说王永佳是广东那边总公司来的，负责车辆的来源。李小娟是财务总监，负责财务。杨磊说镇远玺恒公司是深圳宝能集团的子公司。杨磊被抓之前,所开展的业务收取的资金基本都进入公司账户,一部分会根据杨磊的要求转到他说的广东公司账户，财务账都是杨磊和李小娟审查。返利是杨磊他们自己返的,没有经过我。2017年10月至2018年1月的订车款是杨磊安排我去转的，杨磊给我指定账号和转账金额后进行转账，其中有一个账号户名为黄某2。2018年1月中旬杨磊被抓后，“存钱用车”业务收取的资金根据龙某1和莫某的意思转到王永佳的个人账号，之后就是龙某1喊我进行返利,主要通过微信、支付宝、银行卡返利,有时候龙某1自己也返利。王永佳也安排我转存过一些公司的进出账，只是次数较少。关于返利和油补，开始一直都是广东的总公司在返利，2018年3、4月的时候龙某1和王永佳也叫我返利过。镇远玺恒公司有两本财务记账本，两本记账本都是我做的，一本是备用金进账本，主要记录公司小件物品的采购和生活开支，另一本是镇远玺恒公司总的进出账记账本。但我于2017年12月左右在财务室还看到了一本记账本，这个记账本是李小娟做的，并听李小娟说是公司总的进出账记账本，包括分公司的进出账，这个记账本是李小娟自己保管的。我不清楚转账的订车款是否实际用于订车，只是杨磊、龙某1、王永佳跟我说是订车款。2017年快过年的时候,杨磊拿了一张纸条给我,纸条上好像写得有杨磊、李小娟、莫某、龙某1的名字及金额,叫我从公司账上转钱给他们进行分红。36、证人胡某1的证言及手机银行转账记录，证明：①我是温州卡特资产管理有限公司贵阳分公司的员工，镇远玺恒公司的王某1曾到我们公司与我联系车贷业务。我办理了四辆车的车贷给镇远玺恒公司及分公司的人员，分别是三台红色的马自达cx-4汽车，车牌分别是：贵Ｈ**、贵Ｈ**、贵Ｈ**，以及一台本田X-RV汽车，车牌为贵Ｄ**。与我们公司签协议的人就是车辆行驶证上的车辆所有人。车贷资金都是通过我手机银行转帐的。贵Ｈ**号车是铜仁的杨某3签的协议，贵Ｈ**号车是镇远的龙某1签的协议，贵Ｈ**号车是杨某彥签的协议，贵Ｄ**号车是铜仁的任某2签的协议。这四台车的贷款是以杨某3、龙某1、杨某5、任某2个人名义贷的，还款都是他们个人名义还，杨某3贷款的每月月供为3967元，还了两个月，但第二个月的还款额度不足，两个月的总还款资金为5964元，之后是卡特贵阳分公司在垫款还。龙某1的每月月供为4297元，还了6个月左右，总还款资金为26615元。杨某5的每个月供为4437元，还了2个月的月供左右，因为逾期，经过卡特贵阳分公司的催款，杨某5自己还了所有的贷款。任某2的每月月供为3135元，还了两个月的月供，总共还了6270元，之后杨某5垫资了2万元还款；②胡某1先后六次向龙某1转出车贷款45.1万元。37、证人何某的证言，证明我是广州市鸿越汽车贸易有限公司法人，我不知道镇远玺恒公司，只认识杨磊和王永佳。我卖了三台车给杨磊和王永佳，2017年12月初，以153300元左右的价格卖了一辆马自达cx-4，2017年12月中旬王永佳和杨磊又陆续向我买了两台马自达cx-4的车，价格是每台18.7万元左右。第一台车是我在许昌的一个马自达4S店买的，车是发到贵州省铜仁市，第二台和第三台是我在北京的两家4S店买了后发到贵州的。38、证人吴某2的证言，证实2016年至2017年期间我在铁路上做工程时认识了莫某，莫某就问我芽溪有什么稍微大一点的招商引资项目，我就给他说芽溪有一个修建体育馆的项目。后来莫某就介绍了一个三穗名叫杨磊的人给我认识，认识后杨磊就带了一个自称是贵阳的李总（具体名字我不清楚）来和我见面，见面后我就带上李总他们团队到芽溪开发办公室洽谈关于体育馆招商引资的具体事项，杨磊也在场的，但是具体是李总他们在与芽开办谈这个事。谈完过了一段时间后，我看李总他们也没有什么工作进展，之后我就再也没有和他们联系了。芽溪体育馆招商引资谈了没什么动静后，过了一段时间杨磊就打电话给我，他说他在镇远开的车行开业，叫我去玩一下，当时我觉得他这人不靠谱，所以我就没有去，后来我们也一直没有联系了。39、证人许某的证言，证明我认识杨磊，杨磊自称是镇远玺恒公司的杨总，在2017年至2018年期间，杨磊经常到我开的豪庭客栈开房，并称自己要开一家公司，在我印象中杨磊得邀请我参加开业，我不清楚杨磊成立公司的目的，但知道杨磊经常在我的客栈住宿，并且结账都是杨磊。40、证人赵某的证言，证明赵某表示不认识杨磊。41、被告人杨磊的供述与辩解，证明：①我参与经营镇远玺恒公司的时间是2017年9月18日至2018年1月11日。2017年4月，我和王永佳、莫某商量成立镇远玺恒公司，因莫某是国企员工，我又涉嫌诈骗案被网上追逃，王永佳也涉嫌诈骗案被取保候审，经龙某1（莫某当时的妻子）提议以龙某1为法人，李某1、莫某、龙某1作为股东，于2017年9月在工商部门登记注册镇远玺恒公司。莫某实际出资了9万余元。股权登记龙某1占股15%、莫某占股35%、李某1占股55%。实际股权是李某1占股30%，龙某1、莫某共占股30%，我占股20%，王永佳占股20%。莫某任公司总经理，龙某1任法人兼副总经理，2017年10月至11月的会计是李小娟，销售有宋某1、王某1、钟武景、杨某5等十余人。我和莫某共同管理公司，我主要负责管理公司和汽车销售、“存钱用车”和以租代购等业务的指导工作，王永佳是管理人员、业务顾问、公司调车的组织人员。2017年11月，王永佳来镇远玺恒公司后就主要是王永佳在管理公司。2017年10月至12月，每个月20号我和王永佳、龙某1、莫某、李某1都按所占股权比例进行分红。镇远玺恒公司成立后，陆续在铜仁市、玉屏县省通山县、湖南省邵东县成立了分公司或代理公司。玉屏县、铜仁市是莫某去发展的，凯里市、通山县、邵东县是我去发展的，但仅有通山县开展了一笔业务，凯里市、湖南省邵东县的分公司或代理公司尚未开展业务就停业了；②“存钱用车”业务：通过公司业务员发放宣传单、张贴广告横幅、利用展车宣传及转发微信朋友圈等方式进行宣传。客户到公司选定车型以后，双方签订《借款用车协议》，客户将车款总价的50%以借款的名义交给公司，公司将汽车拿给客户使用，并通过附加协议的约定，每月支付1%-2%的利息和500元的燃油补贴给客户。一部分车辆是王永佳在广州地区以“以租代购”的形式租来的车，所有权是车行的，一部分是公司以其他人的个人名义按揭购买的。镇远玺恒公司成立后开展了汽车销售业务、“存钱用车”、以租代购业务。我在公司期间，总共按揭销售了15台汽车，包括代理公司在内开展了“以投用车”10单，10单“以投用车”中只有一单签订了协议，其他9单因协议改版，就一直没能签订，但已经实际履行。客户有胡某2、罗某3、宋某1、钱某1、彭某、欧某在、周某1、陈某1、罗某4、钱某2、冷某。关于胡某2这单业务，我在被抓的前几天，莫某告知我说已经退车退钱了，钱是由莫某和王永佳退给胡某2的，最后退没退成我不清楚。还有罗某4那单，投资的资金是48800元不是58800元，有一万元是我借给罗某4，转钱到罗某1那的。在给客户使用的10辆车中，其中7辆是王永佳在广东地区以“以租代购”的形式租来的车，另外宋某1、钱某1、彭某这3辆是公司以杨某3、龙某1、杨某5三人个人名义贷款按揭买的，车辆所有权属于买车的个人；③10单业务大概有五十万元左右。资金去向有：1、经股东开会决定，抽取客户缴纳资金的10%进行分红使用。2、用于“以租代购”租车首付款。3、公司在镇远租停产场押金4万元。4、支付“以租代购”车辆每月的月供。5、剩余的用于了公司日常开支，主要包括人工工资和支付客户利息及油补。车辆采购所需支付的费用、“以租代购”租车首付款主要通过公司贵阳银行账户或者农业银行账户、龙某1农业银行账户、黄某2的农业银行账户或者支付宝、杨某5的账户（是我在使用）支付，转给王永佳的个人账户或者微信以及其他王永佳指定账户。“以租代购”车辆每月的月供及每月客户利息及油补这两项开支都是通过龙某1的个人账户和公司对公账户转到黄某2的农业银行卡，然后再通过黄某2的支付宝转钱用于支付“以租代购”车辆每月的月供及每月客户利息及油补。这两项的开支主要是我在负责转，有时候龙某1和王永佳也负责转；④开展“以投用车”业务收取的资金并未用于投资理财项目，公司唯一的投资项目就是公司承包的停车场。“以投用车”业务的利润就是除去开支后，剩余资金通过积累去采购新车来销售赚取利润；⑤王永佳、龙某1、莫某是知道该业务实际内情的，我被公安机关抓了后，我让我的律师告诉王永佳让他去接管镇远玺恒公司以及我使用的黄某2、杨某5的个人银行卡账户信息；⑥公司管理人员不是以非法占有为目的，经营过程中没有虚构事实，没有伪造任何文件、证件，没有告知也没有要求镇远玺恒公司员工对外宣传过使用车辆为公司车辆，得到的资金都是用于公司正常经营。客户是以借款的形式交钱用车的，我没有虚构镇远公司是宝能集团旗下的公司，我也不清楚镇远玺恒公司与客户签订的投资协议、用车协议，我在公司的时候没有签订这些协议。42、被告人王永佳的供述与辩解，证明：①因为杨磊不方便做镇远玺恒公司法人，所以安排龙某1做法人，但实际负责人是杨磊。股东有龙某1、李某1、莫某。账务是李小娟，她负责管理审批，龙某1和杨某2负责转账操作。公司返利给客户的收益都是李小娟负责的。②我认为开展的“存钱用车”业务是不能盈利,没有利润空间,也没有资金做这项业务,这就是种融资方式，杨磊以他人的名义成立公司开展这些业务,骗得“存钱用车”业务客户的融资资金。杨磊成立公司之后,以公司的名义结识了金某力等人,并向他们借了很多债务,成立公司也是为了包装他自己的身份,提升他自己的身价来向身边朋友借钱和骗钱,用于挥霍和摆平他在广东连山犯的事情以及在广东的欠款。另外,杨磊在广东犯的事都是他以他人的身份犯事的；③公司成立初期,杨磊虚构了镇远玺恒公司得到广东总公司深圳宝能集团公司授权、所开展的“存钱用车”业务拿给客户使用的车辆就是从广东总公司深圳宝能集团子公司调配过来，以及向龙某1、莫某和其他公司员工宣称杨磊和我是广东总公司负责人,到贵州推广市场,说我是负责公司车辆来源的上游，这些都是假的。另外,所开展的“存钱用车”业务中,所宣传的车辆来源、返利和燃油补贴都是由广东总公司负责,实际没有总公司,实际的车辆是从广东地区通过“以租代购”租来的,返利和油补都是杨磊自己操作的。杨磊说“存钱用车”业务是代理深圳宝能集团的，其实深圳宝能集团只是杨磊向公司员工和分公司谎称的,都是为了衬托杨磊在广东那边的实力。杨磊被公安机关抓了后,湖南邵东、湖北通山等分公司的负责人追问我要授权书,我就在网上自己制作了一份假的委托书,当时好像是发给了湖南邵东的陈良,以此骗取他们的信任；④我一直管理公司到2018年5月份才离开镇远，我接管公司后得到了10万元左右的提成利润；⑤在杨磊还在公司期间，我主要还是负责联系车源调配车辆。客户与镇远玺恒公司签订以存用车协议并将投资资金交纳给公司后，公司再通过微信、银行卡、支付宝转账的方式将投资资金转给杨磊的老婆李小娟，李小娟再转“以租代购”车辆的首付款给我，大多数转支付宝，也有转银行卡的，我就帮助杨磊在广州提车。2018年1月10日，杨磊因为涉嫌诈骗罪被广东警方抓获，李小娟和龙某1就打电话给我，叫我来帮他们管理公司。2018年1月杨磊被抓后，我接手管理公司，开展“以存使用”业务所有车辆都是我在广东“以租代购”调配过来。大概开展了20多单以存用车业务。车行都不是我去直接联系的，我只联系业务员“阿福”、“阿强”、邓某1。我管理公司时,公司的资金都是李小娟和龙某1在负责,收取客户资金后李小娟就会在财务微信群里说明客户的资金收取请客,然后龙某1、杨某2就会通过公司对公账号或者龙某1私人账号把收取客户的钱全部转到我的账号,我就用这些钱拿去支付“以租代购”车辆首付款提车,我也会在这些开支中提3000元至5000元归我自己,剩余的钱我就会通过微信、支付宝、银行转账到李小娟掌控的账号,具体有黄某2、李小娟、杨某5、李某琼、李某芬账户。有时候公司需要开支了,也把剩余的钱用于开支和“以租代购”月供。月供我支付了一部分,李小娟也支付了一部分。公司把客户的资金转给我的总共70万元左右,我支付首付款大概有30万元左右,月供5万元左右，剩余25元左右转到李小娟掌握的几个账号了。返利都是由龙某1、李小娟负责,我没有返利过；⑥“以存使用”业务：我一直认为“以存使用”是没有利润空间的，杨磊开展“以存使用”业务的原因是因为他需要套取资金还其他债务，我来管理镇远玺恒公司后继续开展“以存使用”业务是因为我可以赚取提车的中介费。杨磊找我要车,我就在广东不同车行通过“以租代购”租车来。开展业务时,杨磊得对公司销售员培训说车辆是广东总公司的库存车,镇远玺恒公司代理总公司的业务，宣传时就说车辆是公司的。2018年3月左右，公司因为还不上月供，就陆续出现了以存用车业务客户使用的车辆被广东那边的公司拖走的问题，客户就要求退出协议还返资金；⑦“预存购车定金”业务这个业务是当时镇远玺恒公司开展不到“存钱用车”业务后,因公司资金短缺,我就虚构称是在广东佛山一家“迪皇汽贸”车行引进过来的业务,具体是以镇远玺恒公司代理“迪皇汽贸”开展该项业务。镇远玺恒公司以公司名义向社会人群宣传预存购车定金及签订协议,协议期限为九个月到一年不等,到期限后定金可退可购车,交纳定金为1000元每天返利1.5元,交纳定金为12000元每天返利20元。公司收取资金后，我就会叫龙某1把钱转给我,我自己再通过我小舅子陈某行广发银行卡（卡号我不记得了）进行返利,陈某行的广发银行是我在使用。总的得到14万元左右,这些钱都转给我了,我返利给客户大概1万元左右,剩余的拿去还自己的欠款和日常开支了,有时候也花销在镇远玺恒公司的开支上。43、被告人李小娟的供述与辩解，证明：①我是主动投案的；②2016年,杨磊与他人合伙开了一家汽车贸易公司、三家汽车租赁公司和一家酒庄,因为经营不善亏损了很多钱,租赁公司和酒庄都倒闭了。杨磊就通过汽车贸易公司租了很多车来抵押给其他人,租车行崔他要月供,抵押车的人追问他要高额利息。杨磊是警校毕业的，有很多公安的朋友,他担心被告到公安机关,经常找朋友查他是否被立案或者上网追逃。2017年过春节时,追债的人说要去公安机关报警控告杨磊涉嫌诈骗，杨磊说广东那边回不去了,要找到钱把广东的涉案资金还上就能处理好，后通过关系查到杨磊涉嫌诈骗被上网追逃；③2017年春节后,杨磊先后去剑河县、玉屏县见一些朋友想通过他们找赚钱的路子。2017年5月份在玉屏县通过莫某的前妻李某琼认识了莫某，杨磊就跟莫某谈了关于成立公司做汽车业务的事情，之后两人通过电话陆陆续续的联系；④镇远玺恒公司成立前,杨磊从广东那边拿了一辆奔驰车给莫某使用，后来杨磊就带着我在镇远县国税局边上租了办公室,租金是与莫某一起出的。杨磊还整理了公司章程以及注册成立公司的一些手续拿给龙某1去注册成立公司,直到2017年8、9月份就成立了镇远玺恒公司。公司成立初期支付了办公场地费几千元,杨磊拿了一台他自己的笔记本电脑,莫某拿了一台他自己的台式电脑，没有购买办公用品。胡某2好像就是莫某的姐夫,是莫某开展的，公司成立前开展了胡某2“存钱用车”的业务,车辆是杨磊让王永佳从广东那边调配开过来。胡某2交纳了一部分现金给杨磊,杨磊就转交了一部分给王永佳，钱也是杨磊和王永佳拿去开支的。之后公司开展到业务收取客户资金后才陆陆续续购买的办公电脑和柜子。我记得杨磊买电脑和办公设备时公司都还没有开展得什么业务,还没有钱,他就用公司员工的花呗直接买了,最后开展到“存钱用车”业务收取客户资金后再还员工。2017年10月份,公司招聘了黄某1、杨某2、宋某1三人,杨磊还设立了销售部、行政部、财务部,并任命了杨某2为财务人员，宋某1为销售人员，黄某1为行政人员。此后公司根据业务的需要,杨磊对员工进行培训,介绍公司的主要负责人,之后王永佳也培训过公司员工；⑤杨磊负责运营整个公司,负责管理公司所有事务;莫某是总经理,负责推广业务;龙某1是副总经理,负责公司行政及财务;我是财务总监,负责帮助杨磊核对进出帐。公司成立初期王永佳不在,之后才来到公司的,来的时候宣称王永佳是广东总公司的王总,负责镇远玺恒公司车辆的来源。王永佳是2017年10月份（国庆）来的公司。杨磊被抓后，王永佳负责管理。实际龙某1的占股为莫某和龙某1两人所有,李某1的占股为杨磊所有；⑥镇远玺恒公司开展正常的汽车销售业务很难,赚钱也比较慢,所以想到以“以存使用”的模式开展业务融到资金,这样的业务开展比较容易,但没有利润空间，我感觉杨磊用客户融资的资金拿来偿还广东这边的债务用于消案（杨磊在广东涉嫌的案件），杨磊也说赚不了钱的。我知道“以存使用”这些业务是很难盈利的,这项业务不但要支付客户的返利,还要支付“以租代购”车辆的月租,月租比按揭买车的月供还要高,这样是没有盈利的。“存钱用车”业务是杨磊跟王永佳一起策划的,公司初期王永佳虽然人不在镇远玺恒公司,但杨磊经常通过电话或者微信跟王永佳商讨,我在电话里面还听到过杨磊跟王永佳商谈,他在这边找客户,王永佳负责调配车辆。杨磊还给员工培训过“以存使用”业务的具体开展方式,员工需要考试合格。培训时,还跟员工说拿给客户使用的车辆是广东总公司调配过来的车辆，镇远玺恒公司的总公司为深圳宝能集团,杨磊和王永佳是深圳宝能集团派到贵州来开展业务的负责人，但实际是王永佳从广东那边通过“以租代购”调配过来的。说给客户的返利是广东总公司进行返利,但实际是杨磊自己进行返利。杨磊和王永佳商谈时,我听到杨磊说镇远玺恒公司有深圳宝能集团的委托书,所以当时杨磊叫王永佳制作了深圳宝能集团的委托书。最先拿给客户使用的车辆,在王永佳开过来时我就听王永佳跟杨磊说是从广东“以租代购”来的,当时杨磊还支付了王永佳“以租代购”的首付款，之后开展的业务很多都是李某1和黄某2以个人的身份做的“以租代购”来调配车辆。王永佳推荐了二个提供车源的人给我，王永佳都是找他们拿车的，这两个人的微信号码分别是×××（微信名：车源嘉思）和ｄxx520（微信名：汽车分期不限车型）。王永佳的提车流程是先找两个车源提供人要车源，然后王永佳再去找“抢手”用自己的身份信息去办理“以租代购”汽车业务把车辆从车行提出来之后交给王永佳，王永佳给“抢手”好处费之后王永佳再联系镇远玺恒公司，公司再派李某1他们去广东把车开回镇远用于给客户办理“以存使用”汽车业务。杨磊管理公司期间,曾说镇远玺恒公司员工工资是由广东总公司发放,但实际是杨磊自己转钱到公司账户用于发工资。转来的钱应该就是开展“以存使用”业务收取的客户资金和他向金某力、李某3等人的借款,具体每笔资金都是杨磊在操作。杨磊抓之后,是王永佳负责的,具体我不清楚；⑦公司有制作宣传单，去街上张贴和发放宣传单做推广；⑧关于资金去向，“以存使用”汽车业务收取资金先是存在公司的公账和龙某1个人账号（农业银行），然后很快就转到其他账户内去了。龙某1和杨某2在管理公司资金，转到其他账户都是按照杨磊的意思办理的，账户主要包括黄某2（我表弟）的交通银行账号和农业银行账号、杨某5的农业银行账号。“以存使用”业务一般缴纳的融资资金都在6万至7万左右，杨磊在管理公司期间开展了10单左右的业务，大概有收到70万。这些钱杨磊会用于支付“以租代购”车辆首付、月供、客户返利，还有一部分是他自己的日常开支了，会留存一部分到公司公账上,用于公司的日常开支。杨磊自己的私人开支很大，他天天都会买几百上千的彩票，还用于偿还他在广东省清远的债务及员工工资。杨磊在外面又借了一些私债，欠了很多钱。有时候杨磊忙不过来就叫我拿黄某2的账户去支付车辆的月供。镇远玺恒公司主要的开支就是在广东这边车行拿车的首付、月供，王永佳找“抢手”提车的好处费，在镇远玺恒公司办理业务的客户燃油补贴和返利、员工工资等。杨磊被抓后,写了一份委托书叫我帮他管理公司,帮返利和支付“以租代购”车辆月供。因为我在广东帮他找律师等事情,和王永佳沟通,镇远这边就是王永佳直接来接管了。另外,因为湖北通山“以租代购”拿给客户使用的车辆没有按时支付月供,车被拖走了,我就联系王永佳,王永佳就说转钱给我,让我负责客户的返利和“以租代购”月供。王永佳会转钱给我,让我去支付“以租代购”车辆的月供和客户的返利，基本都是通过黄某2的支付宝转账支付,账号为13×××06，偶尔也用我的微信账号支付给车主。其他的公司资金都是王永佳决定，但是我知道钱都转到他使用的三个账号了,他用这个三个账号返利和支付“以租代购”车辆首付款和月供。杨磊被转抓之前,用黄某2的身份在网上贷得有钱,用杨某5的身份有网上贷钱和刷信用卡,用李某1、宋某萍、唐某1的身份刷信用卡。杨磊被抓后,他请律师以及跑关系需要钱,以及黄某2、杨某5、李某1、宋某萍、唐某1、杨某3还信用卡的钱都是我问王永佳,王永佳就把钱转给我。这些钱都是王永佳用收取客户资金转给我拿去偿还的。王永佳转账给我的微信账号是×××。王永佳微信转了26万多元给我,他还叫龙某1通过龙某1的支付宝转了1万多到黄某2的支付宝账户,两项共计283925元。我支付客户返利和“以租代购”月供共计190450元,剩余93475元用于支付杨磊的律师费2万元,帮他找关系花销了3万元左右,帮他还杨某5信用贷款5000元左右,帮他还黄某2网贷8000元左右,帮他还李某1信用卡3000元左右,帮他还唐某1、宋某萍、杨某3一部分信用卡,具体金额我不记得了,还转回一部分给王永佳使用；⑨关于公司分红情况，杨磊管理公司的时候分过一次红,当时是杨磊决定分红的,得到分红的人有杨磊、莫某、龙某1、铜仁、玉屏公司的负责人、宋某1。公司财务杨某2有账务记录，有电脑记录和账本记录，都是按照杨磊所说的话记录的。我有做过一个账本，也是按照杨磊的意思来记录的；⑩莫某、龙某1、李某1在公司成立初期他们应该是不知道镇远玺恒公司没有总公司以及拿给客户使用的车辆是广东“以租代购”过来的，但是公司开展的“存钱用车”业务车辆很多都是李某1以他的身份去办理的,车也是他去开的,所以车辆的事情他应该是知道的。对原为镇远玺恒公司员工的证人龙某1、莫某、李某1、王某1、宋某1、魏某、黄某1的证言，被告人李小娟除认为公司的资金没有经过其账户、没有管理公司资金外，对其余证据无异议，被告人王永佳除认为其没有参与管理公司外，对其余证明内容无异议，被告人杨磊及其辩护人认为杨磊不是公司实际控制人，上述证人均与其有利害关系，证言不客观；对原为镇远玺恒公司员工的证人汪某1、吴某1、欧某在、唐某1、任某1、龙某2、龙某3、罗某1、李某2的证言，被告人李小娟无异议，被告人王永佳认为该些证人均受龙某1、莫某主导，证言不真实，被告人杨磊及其辩护人认为除对李某2的证言不清楚外，其余证人均与杨磊有私人矛盾，均不属实；对原为镇远玺恒公司员工的证人杨某1、龙某4、贾某、罗某2、廖某、杨某2的证言，被告人李小娟认为自己并未说过返利的事情，被告人王永佳认为自己并未宣扬过以存用车业务所用车辆是总公司的车，杨某2说龙某1自己垫资补窟窿不属实，被告人杨磊认为龙某4、贾某作为内勤人员不可能知道管理层的事，而罗某2是未成年人，其证言也不可信，对于公司用账，都需要莫某、李某1、龙某1其中的人签字认可，杨某2的证言不属实，被告人杨磊的辩护人认为该六位证人进入公司的时间不一，大部分证言都是听其他中层说的，只认可杨某2的转账记录；对搜查、扣押的相关书证、物证，被告人李小娟、王永佳无异议，被告人杨磊认为其在公司时并未要杨某1记录，其记录内容应是在杨磊被抓之后，被告人杨磊的辩护人对该组证据的证明目的有异议。本院认为，上述证据来源合法，内容客观真实，能够形成证据锁链，印证查明的事实，能够作为定案依据，对上述质证意见不予采信。对证人任某2、杨某3、姚某、聂某、李某3、吴某3、杨某4及其各自提供的书证，被告人李小娟无异议，被告人王永佳认为其没有参与管理铜仁玺恒公司和玉屏玺恒公司，自己在杨磊被抓之前并未与凯里的贵州玺恒公司接触过，向通山公司出示的授权委托书没有印章，任何人都可以伪造，被告人杨磊认为杨某3他们自己是清楚车辆所有权的问题的，没有欺骗他们，聂某跟李某3有亲戚关系的，他们的证言不可信，其没有向该些证人说过宝能集团授权的事，玉屏玺恒公司是因为莫某不方便去谈才叫杨磊去，杨磊没有跟吴某3签过合同，4万元钱是用于给凯里的玺恒公司购买办公用具。本院认为，上述证言与相关书证相互印证，形成证据锁链，能够证明待证事实，被告人的辩解意见不予采信。对证人黄某2、杨某5、邓某1、梁某1的证言，李小娟无异议，王永佳除认为杨某5的证言不属实外，对其余证言无异议，被告人杨磊对黄某2的证言无异议，对杨某5的证言有异议，认为杨某5没有驾驶证，不可能在推广加盟商时由杨某5开车，杨磊自己也只是偶尔买彩票，与本案无关，对邓某1、梁某1证实的内容不清楚。本院认为，证人黄某2、杨某5、邓某1、梁某1的证言与在案其他证据相互印证，其证明内容客观真实，对被告人的质证意见不予采信。被告人杨磊、王永佳、李小娟以“以存用车”、“以租代购”模式骗取各集资参与人资金的具体事实如下：1、2017年9月28日，胡某2交纳58800元后获得号牌为粤Ｓ**的起亚车使用，获得返利、燃油补贴共计11732元,各被告人实际集资诈骗47068元。2、2017年9月，莫某交纳了10.8万元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为粤Ｓ**传祺GS4汽车使用，莫某获得返利、燃油补贴共计11800元,各被告人实际集资诈骗96200元。3、2017年10月1日，金某力以李某3名义办理以存用车业务并交纳15万元，得到号牌为粤Ｅ**的传祺GS8车使用，2018年4月该车被车主公司拖走。各被告人以返利、燃油补贴折抵本金归还了共计22500元,实际集资诈骗127500元。4、2017年10月24日，罗某3交纳5万元后获得一辆号牌为粤Ｅ**的白色现代朗动车，后罗某3又将该车交予镇远玺恒公司代管代租，获得返利、燃油补贴共计9000元和租车费8672元,各被告人实际集资诈骗32328元。5、2017年11月4日，宋某1交纳了78800后办理以存用车业务，获得一辆号牌为贵Ｈ**马自达车使用，宋某1获得返利、燃油补贴共计11880元,各被告人实际集资诈骗66920元。6、2017年11月12日，钱某1交纳了10万元后办理以存用车业务，获得一辆号牌为贵Ｈ**马自达车使用，后钱某1将该车退回。钱某1获得返利、燃油补贴共计11000元,各被告人退回本金58800元，实际集资诈骗30200元。7、2017年11月19日，冷某交纳了78800元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为粤Ｙ**传祺GS4越野车使用，冷某获得返利、燃油补贴共计10380元,各被告人实际集资诈骗68420元。8、2017年11月19日，侯某交纳了58800元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为粤Ｅ**起亚K3车使用，侯某获得返利、燃油补贴共计3264元,各被告人实际集资诈骗55536元。9、2017年11月23日，彭某交纳了10万元后办理以存用车业务，获得一辆号牌为贵Ｈ**马自达车使用，后彭某将该车退回。彭某获得返利、燃油补贴共计9000元,各被告人退回本金84100元，实际集资诈骗6900元。10、2017年11月27日，欧某在交纳了5万元后办理了以存用车业务，2018年2月得到了一辆号牌为粤Ｅ**的现代朗动车使用，3月份退回，得到返利和燃油补贴共计4000元，各被告人实际集资诈骗46000元。11、2017年12月22日，周某1交纳了58800元后办理了以存用车业务，获得一辆号牌为粤Ｙ**的白色现代朗动车使用，周某1获得返利、燃油补贴共计5028元,各被告人实际集资诈骗53772元。12、2017年12月27日，陈某1交纳了88800元后办理了以存用车业务，获得一辆号牌为粤Ｙ**的白色广汽传祺GS4轿车使用，陈某1获得返利、燃油补贴共计6828元,各被告人实际集资诈骗81972元。13、2018年1月9日，钱某2交纳了78800元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为粤Ｊ**的广汽传祺GS4车使用，钱某2获得返利、燃油补贴共计3864元,各被告人实际集资诈骗74938元。14、2018年1月12日，罗某1以其父亲罗某4的名义办理以存用车业务并交纳58800元，得到号牌为粤Ｅ**的雪佛兰科沃兹车使用，罗某1获得返利、燃油补贴共计3264元,各被告人实际集资诈骗55536元。15、2018年1月12日，洪某交纳了81800元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为贵Ｄ**的本田炫威小轿车使用，洪某获得返利、燃油补贴共计5272元,各被告人实际集资诈骗76528元。16、2018年1月24日，李某4交纳了206800元办理以存用车业务后，获得一辆号牌为粤Ｓ**传祺Ｓ4车使用，李某4获得返利、燃油补贴共计5636元,各被告人退回本金10340元，实际集资诈骗190824元。17、2018年1月26日，刘某与镇远玺恒公司办理以存用车业务，并先后交纳206800元，后得到一辆号牌为粤Ｙ**的东风日产轿车使用，2018年6月15日该车被拖走。刘某获得返利、燃油补贴及以“维富购车定金合同”的方式返利共计5988.5元，各被告人实际集资诈骗200811.5元。18、2018年2月8日，徐某1交纳了78800元办理以存用车业务后，先后获得号牌为粤Ｓ**广汽传祺GS4车使用，该车被拖走后又获得粤Ｅ**传祺GS4车使用。徐某1获得返利、燃油补贴共计2576元,各被告人实际集资诈骗76224元。19、2018年2月10日，陈某2交纳了69800元办理以存用车业务后，获得号牌为ＹＥＲ021日产轩逸车使用，后该车被拖走。陈某2获得返利、燃油补贴共计2396元,各被告人实际集资诈骗67404元。20、2018年2月12日，张某2交纳了71800元后办理以存用车业务，获得一辆号牌为粤Ｓ**东风日产轩逸车使用，张某2获得返利、燃油补贴共计2436元,各被告人实际集资诈骗69364元。21、2018年2月13日，徐某2交纳了71800元办理以存用车业务后，先后获得号牌为粤Ｅ**雪佛兰科沃兹车使用，该车被拖走后又获得粤Ｅ**雪佛兰科沃兹车使用。徐某2获得返利、燃油补贴共计2436元,各被告人实际集资诈骗69364元。22、2018年2月26日，程某交纳了78800元办理以存用车业务后，获得号牌为粤Ｅ**传祺GS4车使用。程某获得返利、燃油补贴共计3864元,各被告人实际集资诈骗74936元。23、2018年3月1日，张某1交纳了71800元后办理了以存用车业务，获得一辆号牌为粤Ｅ**雪佛兰科沃兹车使用，张某1获得返利、燃油补贴共计2436元,各被告人实际集资诈骗69364元。24、2018年3月4日，王某2交纳了71800元后办理以存用车业务，先后获得号牌为粤Ｓ**起亚K3汽车使用，该车被拖走后又获得贵Ｈ**马自达越野车使用。王某2获得返利、燃油补贴共计1218元,各被告人实际集资诈骗70582元。25、2018年3月4日，代某交纳了61800元后办理以存用车业务，获得一辆号牌为粤Ｅ**日产轩逸车使用，张某2获得返利、燃油补贴共计1218元,各被告人实际集资诈骗60582元。26、2018年3月19日，唐某2先后交纳了68800元后办理以存用车业务，获得号牌为粤Ｅ**起亚K3汽车使用，后该车被拖走。唐某2未获得返利、燃油补贴,各被告人实际集资诈骗68800元。认定上述事实有经公诉机关当庭举证,并经质证的下列证据证实:1、接受证据材料清单（龙某1提供）、镇远（以存使用）登记表、玉屏（以存使用）登记表、铜仁（以存使用）登记表、湖北（以存使用）登记表，证明2017年9月至2018年4月期间，各公司开展以存使用业务的情况：①镇远玺恒公司共开展了17单以存使用汽车业务。其中宋某1开展了6单，客户分别为周某1、刘某、钱某1、彭某、宋某1；莫某开展了2单，客户分别为胡某2、莫某；吴某1开展了2单，客户分别为张某2、唐某2；汪某1开展了3单，客户分别为陈某1、王某2、代某；龙某1开展了1单，客户为罗某3；杨成磊开展1单，客户为金某力；罗某1开展了1单，客户为罗某4；唐某1开展了1单，客户为张某1；欧某在开展了1单，客户为欧某在本人；②玉屏玺恒公司共开展了2单以存使用汽车业务，客户分别为洪某、钱某2；③铜仁玺恒公司共开展了3单以存使用汽车业务，都是杨某3开展的，客户分别为冷某、侯某、李某4；④湖北通山县玺恒公司共开展了4单以存使用汽车业务，都是徐某1开展的，客户分别为徐某1本人、陈某2、徐某2、程某。2、接受证据清单（聂某提供）、扣押的现金日记账和三联收据（21本）、收据复印件，证明①镇远玺恒公司收到各集资参与人交纳的资金情况：2017年9月30日收金某力15万元；10月24日收罗某35万元；11月3日收宋某1的7.88万元；11月9日、27日收欧某在1万元、4万元；11月24日收彭某10万元；11月24日收钱某1的10万元；12月22日收周某1的5.88万元；12月27日收陈某1的8.88万元；2018年1月11日收罗某4的5.88万元；2月10日收张某2的3万元；2月12日收张某2的4.18万元；3月7日收王某2的7.18万元；1月6日、3月8日收刘某10万元、10.68万元；3月4日、14日收代某2万元、4.18万元；3月5日收张某1的7.18万元；3月19日、31日收唐某2的4万元、1.88万元；②镇远玺恒公司收到玉屏玺恒公司交来的集资参与人的资金情况：2017年12月28日、2018年1月12日收洪某5万元、3.18万元；2018年1月10日收钱某2的7.88万元；③镇远玺恒公司收到铜仁玺恒公司交来的集资参与人的资金情况：2017年11月19日收冷某7.88万元；2018年1月15日、22日收侯某2万元、3.88万元；2018年1月19日、25日收李某4的10万元、6.9万元；④镇远玺恒公司收到通山玺恒公司交来的集资参与人的资金情况：2018年2月9日收徐某1的7.88万元；2018年2月10日收陈某26.98万元；2018年2月14日收徐某2的7.18万元；2018年2月27日收程某7.88万元。3、调取证据通知书、黄某2银行账户（尾号1975、尾号6342、尾号4370）交易明细、接受证据材料清单（龙某1提供）、2018年4、5月份现金日记帐、镇远县玺恒公司对公活期账号（尾号6679）交易明细、龙某1银行账号（尾号1572）交易明细清单，证明向集资参与人胡某2、罗某3、欧某在、金某力、周某1、陈某1、罗某4、刘某、张某1、张某2、王某2、代某、钱某1、彭某、宋某1、莫某、洪某、钱某2、冷某、侯某、李某4、徐某1、陈某2、徐某2、程某等25人发放燃油补贴、分润以及退还融资资金的情况。4、接受证据清单、补充协议、投资协议书、用车协议（复印件）、授权书打印件、玺恒九旗下属片区政策与合作协议复印件，证明：①2018年1月24日王永佳作为审批人批准通山县玺恒公司如在三个月内完成10台车辆的销售量，镇远玺恒公司负责通山玺恒公司开业的费用（包括装修、办公用品采购）；②2018年2月13日徐某2缴纳“以存用车”汽车业务资金71800元；③授权书内容为2017年12月18日宝能汽车（深圳）股份有限公司授权贵州省镇远县玺恒九旗汽车百货贸易有限公司代理旗下以存使用产品，授权书未见任何盖章；④镇远玺恒公司于2018年2月7日与通山县玺恒公司签订合作协议，由通山县玺恒公司代理在通山县开展以存使用业务。5、提供证据材料清单、营业执照，证明铜仁玺恒公司、玉屏玺恒分公司的工商信息情况。6、提供证据材料清单、资金入股合作协议、欠条，证明镇远玺恒公司与杨某4签订合伙协议的情况，以及镇远玺恒公司向杨某4、吴某3借款6万元和4万元的事实。7、接受证据清单（胡某2提供）、胡某2身份证复印件、车辆交接手续表、机动车行驶证（复印件）、《玺恒九旗汽车投资协议书》，证明2017年9月27日杨成磊将车牌号码为粤Ｓ**的起亚轿车交接给胡某2，该车所有人为东莞市车芬奇汽车租赁有限公司。2018年3月27日，镇远玺恒公司与胡某2续签汽车投资协议，投入汽车融资租赁金额58800元，合同期限为6个月，乙方（胡某2）每月收益为1176元，燃油补贴由甲方按时发放。8、调取证据通知书、尾号为1951的中国建设银行卡交易明细，证明胡某2收到返利和补贴情况。9、罗某3与镇远玺恒公司签订的《玺恒九旗用车协议》、《玺恒九旗汽车投资协议书》，证明2017年10月24日罗某3签订协议后交纳5万元委托甲方（镇远玺恒公司）投资，甲方将车牌号为粤Ｅ**的车辆交给罗某3使用，并约定罗某3每月获得收益情况。10、接受证据清单（罗某3提供）、机动车行驶证（复印件）、收据（复印件）、《车辆代管代租合同》、《车辆交接手续表》、《车辆状态出车验收登记表》，证明粤Ｅ**车辆所有人为佛山市车之港汽车租赁有限公司，罗某3缴纳了5万元，核准人为杨成磊。2017年10月24日镇远玺恒公司（甲方）和罗某3（乙方）签订车辆代管代租合同。乙方将车辆交由甲方代管代租，期限为2017年10月24日至2018年10月25日。乙方将该车辆以96元一天的价格租赁出去，得到5184元的租赁资金。11、（罗某3）中国农业银行银行卡／活期存折交易明细清单（复印件），证明罗某3尾号为8171的农业银行账户获得返利及车辆租赁费的情况。12、调取证据通知书、调取证据清单、情况说明、支付凭证、汽车租赁合同、行驶证、驾驶证、黄X有身份证、照片、车辆交付确认函复印件，证明镇远县公安局依法到佛山市车之港汽车租赁有限公司调取粤Ｅ**、粤Ｅ**这两台车的相关材料。粤Ｅ**车是深圳链车科技有限公司从佛山市车之港汽车租赁有限公司租赁而来。13、接受证据材料清单（欧某在提供）、收据（复印件）、玺恒九旗用车协议（复印件）、玺恒九旗用车投资协议书（复印件）、提车证明（复印件），证明镇远玺恒公司向欧某在开具了5万元的收据，经镇远玺恒公司与欧某在签订用车协议，约定用车期限为2017年11月27日至2018年5月27日，收益分润为1%—2%，4月-9月是500元，10月-3月是1000元，外加500元燃油。2018年2月11日镇远玺恒公司提供一台车牌号为粤Ｅ**的车辆给欧某在使用。14、调取证据通知书，尾号为1553贵阳银行卡的交易明细，证明欧某在获得收益的情况。15、镇远县玺恒九旗汽车百货贸易有限公司宣传单，证明镇远玺恒公司通过传单向外宣传其开展的“存钱使用”业务，以及“存钱使用”业务的具体内容。16、接受证据材料清单（李某3提供）、手机银行短信截图，证明金某力于2017年9月30日转账龙某1的15万元以及杨磊等人通过黄某2支付宝累计转账返还22500元的事实。17、调取证据通知书、调取证据清单、支付凭证、汽车租赁合同、行驶证、租赁物接收确认函、驾驶证、陈X琴身份证、照片复印件，证明粤Ｅ**车是陈X琴从佛山市华燊汽车贸易有限公司租赁而来。18、接受证据清单（周某1提供）、玺恒九旗用车投资协议书、玺恒九旗用车协议、车辆状态出车验收登记表、车辆交接手续表、商业保险保单、行驶证复印件，证明周某1于2017年12月22日签订用车和投资协议，约定镇远玺恒公司将车牌号为粤Ｙ**的车辆交给周某1使用，期限至2018年6月22日（6个月），收益分润1%—2%，4月至9月是588元／月，10月至3月是1176元／月。粤Ｙ**小轿车的所有人为佛山市一号车库汽车服务有限公司。19、接受证据材料清单（宋某1提供）、收据（复印件）、支付宝转账记录（复印件）、农业银行尾号为5571周某1的流水（复印件），证明周某1向宋某1交纳58800元以及收到返利的情况。20、退款协议（复印件），证明因镇远玺恒公司未退还周某1的融资资金58800元，龙某1作为承诺人、王永佳作为担保人与周某1在2018年6月4日签订退款协议。21.接受证据清单（张某3提供）、融资租赁合同（复印件）、账户交易明细回单，证明2017年12月22日李某1（出租人）与汇泽融资租赁（深圳）有限公司签订汽车租赁合同，租赁的车辆品牌型号为北京现代朗动（白色），登记所有人为佛山市一号车库汽车服务有限公司。租赁期限为36个月，租金每月金额3552元，租金总额为127872元。还证明2018年1月25日、2月27日，用户名分别为杨某5、黄某2的账户向汇泽融资租赁（深圳）有限公司转账的事实。22、接受证据清单（陈某1提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、玺恒九旗用车协议、车辆状态出车验收登记表、车辆交接手续表、收据（复印件），证明2017年12月27日，陈某1与镇远玺恒公司签订用车和投资协议，约定镇远玺恒公司将车牌号为粤Ｙ**的车辆交给陈某1使用，期限至2018年6月1日（6个月），10月至3月收益为（1776＋500）元／月，4月至9月收益为（888＋500）元／月。陈某1交纳了88800元现金给镇远玺恒公司。23、中国农业银行卡流水（复印件），证明用户名为陈某1的尾号为8373的农行卡账户收到分润和燃油补贴的情况。24、接受证据清单（周某2提供）、承租方签约声明书（复印件）、汽车租赁合同（复印件）、中信银行客户回单（复印件），证明王X婷于2017年11月10日与融易融资租赁（深圳）有限公司签署汽车租赁合同，租赁物是粤Ｙ**号牌的传祺GS4车，租期为36个月，租金每月4360元，总租金费用为156960元。2017年11月17日，账号名称为冼剑锋卡号向户名为前海融易汽车服务（深圳）有限公司的账户转账了36000元，并附言：粤Ｙ**、粤Ｙ**首付款。2017年12月3日账号名称为冼剑锋卡号又转账4380元，并附言：王X婷租金。25、接受证据清单（罗某1提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、玺恒九旗用车协议、收据（复印件），证明2018年1月11日，罗某4交纳了58800元后与镇远玺恒公司签订了投资协议书，约定汽车融资的期限为2018年1月12日至2018年7月12日，每月收益为1088元。次日又签订用车协议，约定车牌号码为粤Ｅ**车的使用期限为2018年1月12日至2018年7月12日，当日罗某4对该车验收并签字确认。26、调取证据通知书，尾号为7376中国农业银行卡的交易明细，证明罗某4收到镇远玺恒公司三次转入燃油补贴及分润共计3364元。27、接受证据清单（冯某）、保诚汽车租赁合同复印件、汽车融资租赁申请表复印件、承诺书复印件、车辆交接单（复印件），证明2017年12月22日李某琼从前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司租赁了车牌号为粤Ｅ**车辆，约定了车辆使用区域为广东省，乙方在合同签署生效之日起向甲方缴纳手续费及平台管理费（首付款）9980元，还款期数为36个月，租金总额为103968元。同日粤Ｅ**交给了李某琼。28、收款回单（复印件）、微信聊天记录截图，证明2017年12月23日前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司账号收到备注为李某琼首付款的9800元。2018年1月20日、2月20日、3月21日，卡号尾号为7371、付款方为李某琼的账户向前海保诚（深圳）融资租赁有限公司支付月供车款分别为2963元、2880元、2880元。2018年5月3日起，前海保诚（深圳）融资租赁有限公司员工通过微信多次向李某琼催款。29、接受证据清单（刘某提供）、汽车销售合同（复印件）、以存使用车型价格表（复印件）、玺恒九旗汽车投资协议书（复印件）、玺恒九旗用车协议（复印件）、收据（复印件）、机动车行驶证（复印件），证明2018年1月16日，刘某与镇远玺恒公司签订汽车销售合同，合同约定的车辆为奥迪Ｑ5的2017进取型，支付购车定金10万元。2018年1月26日双方又签订汽车投资协议书和用车协议，约定汽车融资租赁金额为206800元，约定期限为2018年1月26日至2018年7月26日，收益分润为每月2068元（1%）和燃油补贴750元。2018年1月16日刘某投入款10万元，由出纳杨某2签字。粤Ｙ**车辆所有人为深圳市易车出行科技有限公司佛山市南海分公司。30、维富购车定金合同（复印件）、欠条（复印件）、承诺书，证明2018年3月20日，刘某与镇远玺恒公司签订维富购车定金合同，约定每天刘某的收益为7.5元，合同期限为2018年3月20日至2019年3月20日。王永佳于2018年6月4日向刘某出具欠条及龙某1、王永佳承诺退还投资资金的情况。31、中国农业银行回单（复印件）、中国邮政储蓄银行账户对账单（复印件），证明刘某分别于2018年1月16日、3月8日向镇远玺恒公司转账8万元和106800元以及刘某收到分润、燃油补贴等返利共计5988.5元的事实。32、接受证据清单（王某3提供）、汽车租赁合同（复印件）、车辆交接清单（复印件）、易车出行以租代购业务申请表（复印件）、POS签购单（复印件），证明2018年1月26日邓某成向深圳市易车出行科技有限公司佛山市南海分公司租赁了号牌为粤Ｙ**的新逸轩日产牌车辆，租赁期限为36个月，邓某成通过微信支付11888元给深圳市易车出行科技有限公司。33、接受证据清单（张某1提供）、玺恒九旗用车协议、玺恒九旗用车投资协议、机动车行驶证复印件，证明2018年3月1日，张某1与镇远玺恒公司签订汽车投资协议书和用车协议，车牌号为粤Ｅ**，约定汽车融资租赁金额71800元，使用期限为2018年3月1日至2018年9月1日，每月分润收益为718元和500元燃油补贴。车牌号为粤Ｅ**所有权人为易泽融资租赁（深圳）有限公司佛山分公司。34、接受证据清单（朱某2提供）、还款明细表（复印件）、以租代购业务申请表（复印件）、机动车行驶证（复印件）、租赁合同、补充合同（复印件），证明邓某成于2018年1月31日提出租赁车辆品牌为雪佛兰、科沃兹2018款自动欣享天窗版车辆，该车所有权人为易泽融资租赁（深圳）有限公司佛山分公司，租金总额为110580元，租车首付款为7800元，月租金为2855元。35、中国建设银行网上银行电子回执、中国民生银行电子银行回单，证明邓某成支付租车首付款和月租金的情况。36、接受证据清单（张某2提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、玺恒九旗用车协议、机动车行驶证复印件、车辆状态出车验收登记表、车辆交接手续表，证明张某2于2018年2月12日与镇远玺恒公司签订汽车融资租赁协议，约定张某2获得粤Ｓ**车的使用期限为半年，融资租赁金额71800元，期限为2018年2月12日至2018年8月12日，每月分润收益为718元加500元燃油补贴。车号牌为粤Ｓ**所有权人为金磁融资租赁有限公司东莞分公司。37、调取证据通知书、中国农业银行卡转账回单（复印件），证明张某2通过其妻子王某远农行账户（尾号6971）分别于2018年2月10日、12日向龙某1农行账号（尾号为1572）转入3万元和4.18万元以及张某2得到由黄某2支付宝和镇远玺恒公司账户转入返利2436元的事实。38、接受证据清单（殷某提供）、致融资租赁客户的提示书（复印件）、金磁融资租赁（个人）申请表（复印件），证明2018年1月31日关某强向佛山市迪皇汽车销售有限公司申请租赁车辆品牌为新逸轩2016款自动豪华版日产汽车，同月31日关某强作为承租人签订了金磁融资租赁有限公司的提示书。39、接受证据清单（王某2提供）、玺恒九旗用车协议、玺恒九旗汽车投资协议书、机动车行驶证，证明王某2于2018年3月4日与镇远玺恒公司签订汽车融资租赁协议，约定王某2获得粤Ｓ**轿车的使用期限为半年，融资租赁金额71800元，期限为2018年3月4日至2018年9月4日，每月分润收益为718元加500元燃油补贴。车号牌为粤Ｓ**白色起亚K3轿车为东莞市乐昊汽车服务有限公司所有。40、收据，证明2018年3月7日，镇远玺恒公司收到王某2交纳的71800元车款，收款人为龙某1。41、接受证据材料清单、杨某3、龙某1及王某2身份证复印件、借条、承诺书二份、王某2建设银行交易明细，证明号牌为贵Ｈ**的马自达cx-4车辆系杨某3借款抵押给刘X坤的。2018年4月24日，龙某1向王某2出具于2018年5月5日前把车辆送回王某2手中的承诺，并于2018年5月22日在镇远县市场监督管理局投诉举报中心办公室代表镇远玺恒公司向王某2承诺全额退还融资租赁业务费71800元。42、王某2中国建设银行个人活期账户交易明细，证明2018年4月20日，王某2收到镇远玺恒公司转入1218元燃油补贴及分润的事实。43、接受证据材料清单（唐某2提交）、玺恒九旗汽车投资协议、玺恒九旗用车协议、机动车行驶证复印件，证明2018年3月19日唐某2向镇远玺恒公司投入汽车融资租赁金额68800元，约定每月收益为310元（分润）和500元（燃油补贴），共计810元。唐某2获得粤Ｅ**起亚K3车2018年3月19日至2018年9月19日的使用权。粤Ｅ**所有权人为前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司。44、收据复印件，证明镇远玺恒公司收到唐某2起亚K3以存使用尾款18800元。45、接受证据清单（洁雯提供）、租赁合同，证明：①2018年3月13日，前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司（甲方）与邓某成签订汽车租赁合同的情况；②2018年3月13号前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司出租人（甲方）与李某3承租人（乙方）签订保诚汽车租赁合同的情况；46、接受证据材料清单（代某提交）、玺恒九旗用车协议、玺恒九旗汽车投资协议书、机动车行驶证复印件，证明2018年3月4日，代某向镇远玺恒公司投入汽车融资租赁金额61800元，约定每月收益为718元（分润）和500元（燃油补贴），共计1218元。代某获得粤Ｅ**日产轩逸车2018年3月4日至2018年9月4日的使用权。粤Ｅ**所有权人为前海保诚（深圳）融资租赁有限公司佛山分公司。47、调取证据通知书，尾号为9701的中国工商银行卡的交易明细，证明2018年4月23日，代某银行卡内收到他行汇入1218元。48、接受证据清单（钱某1提供）、玺恒九旗用车协议复印件、恒玺九旗汽车投资协议书复印件、收据复印件、借款合同复印件、借款合同复印件，证明：①2017年11月22日，钱某1与镇远玺恒公司签订汽车投资和用车协议，约定钱某1获得贵Ｈ**的马自达cx-4汽车的使用期限为半年，融资租赁金额10万元，10月至3月每月分润3000元，4月至9月每月分润2000元，每月分润收益为718元加500元燃油补贴。钱某1交纳的融资款经办人为宋某1，出纳为杨某2；②2018年5月7日钱某1和莫某签订了59955元的借款合同，合同约定借款期限为一个月。49、钱某1中国建设银行交易明细、中国农业银行流水账单复印件，证明钱某1收到李小娟、黄某22017年12月24日至3月26日期间支付宝四次转账共计11000元；2018年5月5日钱某1尾号为6876的农业银行账户收到镇远玺恒公司退还的58800元，50、接受证据清单（彭某提供）、恒玺九旗汽车投资协议书复印件、玺恒九旗用车协议复印件、收据复印件，证明2017年11月23日。彭某与镇远玺恒公司签订汽车投资协议和用车协议，约定彭某投入汽车融资租赁金额为10万元，获得车牌号为贵Ｈ**的马自达cx-4汽车使用半年。收益分润为10月至3月每月3000元整，4月至9月每月2000元整）。2017年11月24日彭某缴纳了10万元作为无忧用车马自达cx-4自动两驱领先版资金投入款，经手人为宋某1，出纳人为杨某2。51、尾号为2477的中国农业银行流水（彭某）、微信转账截图，证明彭某于返利9000元及退还的本金84100元的事实。52、接受证据材料清单（宋某1提供）、玺恒九旗投资协议书、用车协议复印件，证明2017年11月4日宋某1签订协议书投入汽车融资租赁资金78800元，获得贵Ｈ**号牌的马自达车使用，合同期限为六个月（2017年11月4日至2018年5月4日），收益为10至3月每月1576元，4至9月每月为788元。53、尾号为8622的明细清单、支付宝转账明细截图、收据等，证明宋某1交纳融资款78800及收到返利共计11880元的事实。54、接受证据材料清单（莫某提供）、尾号为7244中国建设银行账户交易明细，证明莫某于2017年10月16日、11月16日、12月16日、2018年1月16日、3月5日收到燃油补贴和分润2360元。55、接受证据材料清单（洪某提供）、玺恒九旗用车协议、玺恒九旗汽车投资协议书、机动车交通事故责任强制保险单及商业保险单、机动车行行驶证、收据车辆状态出车验收登记表、车辆交接手续表、收据、银行交易明细，证明洪某于2018年1月12日签订协议，投入汽车融资租赁金额81800元，获得号牌为贵Ｄ**本田炫威牌小轿车2018年1月12日至2018年7月12日的使用权，该车所有人系任某2。56、接受证据材料清单（钱某2提供）、收据、机动车行行驶证、玺恒九旗用车协议、玺恒九旗汽车投资协议书，证明2018年1月9日，钱某2签订了玺恒九旗汽车投资协议和用车协议，钱某2向镇远玺恒公司投入汽车融资租赁金额78800元，约定每月收益为788元（分润）和500元（燃油补贴）。钱某2获得粤Ｊ**广汽传祺GS4车2018年1月10日至2018年7月9日的使用权。粤Ｊ**所有权人为广东合创融资租赁有限公司江门分公司。57、接受证据材料清单、（钱某2）银行流水复印件，证明钱某2取款交纳融资租赁金78800元以及收到返利3864元的情况。58、汽车融资租赁合同（复印件）、标的物交付与验收确认书、交付清单、照片、身份证、机动车驾驶证复印件、汽车融资租赁申请表复印件，证明内容与证人朱某1的证言一致。59、提供证据材料清单（姚某提供）、钱某2签订的《玺恒九旗用车协议》、《玺恒九旗汽车投资协议书》复印件、洪某签订的《玺恒九旗用车协议》、《玺恒九旗汽车投资协议书》复印件，证明内容与证人姚某的证言一致。60、接受证据清单（冷某提供）、富钥无忧用车协议、富钥无忧用车投资协议书复印件、车辆交接手续表复印件、银行流水复印件（冷某），证明2017年11月19日，冷某与铜仁玺恒公司签订了投资、用车协议，交纳了78800元，得到号牌为粤Ｙ**的车辆6个月使用权，并且每月将得到返利收益。当日，杨磊将车辆由杨某3交接给冷某。同时证明冷某收到返利的情况。61、汽车融资租赁合同复印件、标的物交付与验收确认书、交付清单、机动车行驶证复印件等，证明粤Ｙ**车所有权人为广东合创融资租赁有限公司，黄某2于2017年11月9日签订汽车融资租赁合同，车辆首付款为13800元，车辆租赁期限为2017年11月9日至2020年10月5日。62、接受证据清单（侯某提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、玺恒九旗用车协议复印件、车辆交接手续表复印件、收据复印件，证明侯某于2018年1月15日与铜仁玺恒公司签订协议，侯某投入58800元融资款，获得号牌为粤Ｅ**起亚K3汽车半年使用权，每月分润收益为588元和500元燃油补贴。当日杨磊将车辆由杨某3交接给侯某。侯某分别于2018年1月15日、22日缴纳2万元和38800元。63、调取证据通知书，尾号为0235贵阳银行卡的交易明细（侯某），证明侯某通过黄某2支付宝转入分润和燃油补贴的情况。64、接受证据清单（冯某提供）、保诚汽车租赁合同复印件、汽车融资租赁申请表复印件、车辆交接单、收款回单复印件、微信聊天记录截图，证明2018年1月11日保诚汽车租赁公司与周某秋签订粤Ｅ**车的租赁合同，约定还款期数为36个月，租金总额为118800元，手续费及平台管理13880元。2018年3月23日、3月24日，公司向周某秋催款信息，周某秋表示已没有能力偿还车辆月供。65、接受证据清单（李某4提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、用车协议复印件、退款协议复印件、银行转账凭证复印件、收据复印件，证明2018年1月24日，李某4与铜仁玺恒公司签订协议书，李某4投入汽车融资租赁金额206800元，约定的期限为2018年1月24日至2018年7月24日，每月分润收益为2068元，燃油补贴750元按时发放。李某4于2018年1月19日、25日分别转账10万元、6.9万元给铜仁玺恒公司。2018年4月14日又签订了退款协议，有王永佳的签名。66、接受证据材料清单（邓某2提供）、东莞市弘盟汽车贸易有限公司营业执照、秦X国身份证、租赁合同、担保合同、保证金（提车款）、月供支付凭证等，证明车牌号码为粤Ｓ**的车辆的来源。67、接受证据清单（徐某1提供）、玺恒九旗汽车投资协议书、用车协议复印件、徐某1银行卡交易明细，证明徐某1与通山玺恒公司于2018年2月8日签订协议，投入汽车融资租赁金额78800元，徐某1获得粤Ｓ**车的半年使用权，且每月分润收益为788元，燃油补贴500元按时发放。徐某1于2018年3月9日得到黄某2支付宝转帐1288元。68、接受证据清单（林某提供）、汽车租赁合同复印件、驾道车融申请表复印件、证明、机动车驾驶证复印件等，证明周某秋与广东驾道租赁有限公司签订租车协议，并交纳提车款和月供的情况。69、汽车融资租赁合同复印件、标的物交付与验收确认书、交付清单、机动车驾驶证复印件、汽车融资租赁申请表复印件等，证明汪某1租赁号牌为粤Ｅ**的广汽传祺GS4车的情况，以及该车所有权人为广东合创融资租赁有限公司。70、接受证据清单（陈某2提供）、玺恒九旗用车协议、投资协议书复印件、收据复印件，证明陈某2与通山玺恒公司签订协议并交纳融资款69800元的事实。71、接受证据清单（王某3提供）、汽车租赁合同复印件、车辆交接清单、易车出行以租代购业务申请表复印件、POS签购单复印件等，证明周X秋向深圳市易车出行科技有限公司佛山市南海分公司租赁粤Ｙ**日产新逸轩车的经过。72、接受证据材料清单、徐某2账号（尾号6975）交易明细，证明徐某2账户于2018年3月14日收到支付宝转帐1218元。73、接受证据清单（汤某提供）、微信截图照片、车辆租赁合同、驾驶证和身份证复印件、侣行汽车申请表复印件等，证明邓某成租赁粤Ｅ**号雪佛兰科沃兹车的经过。74、调取证据清单（佛山市车之港汽车租赁有限公司提供）、支付凭证、汽车租赁合同、行驶证、驾驶证、黄X有身份证、照片、车辆交付确认函复印件，证明号牌为粤Ｅ**的雪佛兰牌科沃兹车是黄X有从佛山市车之港汽车租赁有限公司租赁而来。75、接受证据清单（程某提供）、玺恒九旗用车协议、投资协议复印件、收据复印件、行驶证复印件，证明程某与通山玺恒公司签订协议并交纳融资款78800元，以及车牌号为粤Ｅ**的传祺小型普通客车车辆所有人为广东合创融资租赁有限公司佛山分公司的事实。76、接受证据材料清单、程某账号（尾号为3077）银行卡交易明细，证明程某分别于2018年4月1日、27日收到由黄某2支付宝转帐共计2576元的事实。77、汽车融资租赁合同复印件、标的物交付与验收确认书、交付清单、汽车融资租赁申请表复印件、机动车行驶证复印件等，证明号牌为粤Ｅ**的传祺车是谭X荣从广东合创融资租赁有限公司租赁而来。78、证人胡某2的证言，证明是莫某将业务介绍给我的，后莫某就带着杨成磊（杨磊）、王总（王永佳）还有两个女生一起去到我都匀的家中。我还听杨成磊说，他拿我们交的融资资金去做生意每个月可以赚10%，杨成磊返2%给我，公司还赚8%的利润。2017年9月28日我与镇远玺恒公司签订了《玺恒九旗汽车投资协议书》和《玺恒九旗用车协议》，并缴纳了58800元，分别是通过莫某他们带的刷卡机刷了2万元，在都匀市贵阳银行又取了38800元的现金交给了杨成磊。我得到一辆号牌为粤Ｓ**的起亚K3车使用。每月我的银行账户也会收到公司承诺的收益1176元。2018年3月27日到期后，我又续签合同至2018年9月27日，但从5月28日开始就没有得到任何返利了，一共得到8个月的返利。79、证人罗某3的证言，证明龙某1把杨磊带到我家里面去后，杨磊说他们公司办理存钱用车业务比把钱存在银行划算，镇远玺恒公司在广东是有总公司的，存钱用车业务有法律保证的，办业务的车辆都是总公司的车子，可以放心的用。我交了5万元后，杨磊就帮我选定了粤Ｅ**的白色现代朗动车型轿车。因我家中没有会开车的，杨磊就说车辆交给他们管理，帮我把车拿去出租，一天的租赁费是90元，我不承担任何责任。公司是分两次把车子的租赁费交给我的，共计8672元。按照我交纳给公司的融资资金和每月的燃油补贴来算，我每个月应该得到的返利是1500元，公司给我返利了6个月。龙某1介绍说这个新业务是新来的王总开展的，只需要存12000元，每天都返20元钱，她说公司里面的员工没钱借钱都要办理，龙某1自己也办理了的。80、证人欧某在的证言，证明我于2017年11月27日签订了“以存使用”汽车业务（协议书落款为2017年12月7日），并拿了5万元现金到公司财务去交给了杨某2。2018年2月11日拿了一辆粤Ｅ**的现代朗动给我使用。这辆车是杨磊先联系拿给铜仁地方的代理公司用，后才调配给我的。2018年3月份，王永佳跟我说这辆车是龙某1亲戚家的，我就将车还回去了。公司给我返了三个月的利，最后一个月还少给了500元。前两次是直接打款，最后一次是王永佳叫杨某2拿的1000元给我。81、证人李某3的证言，证明：①在湖北通山县，主要是杨成磊（即杨磊）向我推广，每次谈的时候镇远玺恒公司的另外几个负责人莫某、龙某1、李小娟都在。2018年1月9日，杨成磊被抓后就由王永佳来跟我们洽谈。王永佳跟我说代理公司成立后，招聘一些业务员以制作宣传展板、宣传单向街面、驾校等地进行宣传开展业务，拿给客户使用汽车所有权都是深圳宝能集团旗下子公司及合作公司所有。杨成磊、王永佳还跟我说“以存使用”汽车业务车辆来源是总公司深圳宝能集团旗下的汽车销售公司，汽车销售公司有很多库存车，镇远玺恒公司也是做深圳宝能集团的代理业务。他们还说“以存使用”汽车业务的分润和燃油补贴都是为了销售库存车来做的促销手段，几个月后这个促销政策会取消。王永佳给我说过镇远玺恒公司与深圳宝能集团签订得有代理协议，后来王永佳将协议拍照给我看，我问他为什么没有盖公章，王永佳说这个授权书是之前的，以后再拍带盖公章的给我看，但一直没有拍；②杨成磊（杨磊）向金某力推广“以存使用”汽车业务后，2017年10月1日金某力就以他的名义与镇远玺恒公司签订了一份“以存使用”汽车产品协议，镇远玺恒公司拿一辆传祺GS8给金某力使用，金某力又拿给我用。车辆行驶证上所有权为佛山市华燊汽车贸易有限公司。金某力交纳15万元（金某力出资10万元，我出资5万元）转账到龙某1私人账户的。约定镇远玺恒公司每月向金某力返15万元的2%收益分红加上燃油补贴1500元。签订协议前四个月有正常返利和支付燃油费，2018年4月15日左右，车辆被所有权公司开走。杨成磊说镇远玺恒公司将这15万元交给他们的总公司深圳宝能集团下属汽车公司用于投资。82、证人周某1的证言，证明我于2017年12月22日办理了“以存使用”汽车业务。玺恒公司提供了一辆白色现代朗动（车牌号：粤Ｙ**），期限是2017年12月22日至2018年6月22日，公司按照合同承诺每个月给我收益，收益分润10月至3月是1176元加500元燃油补贴，4月至9月是588元加500元燃油补贴。当天我通过支付宝转账给宋某158800元，公司一共给我返利了三个月，总共返利了4000多元钱。车辆行驶证上面显示车辆所有人是佛山市一号车库汽车服务有限公司，宋某1说是广东总公司下属的车库里出来的。2018年4月底，在我不知情的情况下车被开走了，当时公司负责人龙某1、王永佳与我签订了一份退款协议。83、证人陈某1的证言，证明我在镇远县西门街看到过镇远玺恒公司打的广告，当时广告很显眼，广告内容里面就有“以存使用”汽车业务。2017年12月27日，我跟公司签订了用车投资协议和用车协议，按照协议我交纳了88800元钱给公司融资，这钱是我用购车合同从农业银行贷款出来的，我是以现金的形式交给杨某2的。我得到的车型是白色的广汽传祺GS4，车牌号码为粤Ｙ**，这辆车是广东来的，在2018年2月9日被人开走了。王永佳给我解释说他会马上去广东总公司处理这个事情，我就一直没有找公司退还交纳的融资资金。返利的标准为：10月至3月是1776元＋500元的燃油补贴；4月至9月是888元＋500元燃油补贴。公司只给我返利了3个月，每个月返利1776元＋500元。84、证人罗某1的证言，证明2018年1月12日我用我父亲罗某4的信息办理“以存使用”、“以租代购”业务，选定的车型是雪佛兰科沃兹，签订协议的时候交了58800元到公司，其中我通过支付宝转账给龙某11万元，剩余48800是拿的现金交给公司会计廖某的。我发现车辆行驶证的所有权人是广东一家租赁公司的，莫某就说所有过来的车子都是租赁公司的。我收到了两个月的返利和燃油补贴，我把这些前直接转到我父亲的农行卡了。85、证人刘某的证言，证明2018年1月14日我付给宋某1两万元的现金，16日的时候我又根据宋某1提供的帐号从我农行帐户（尾号6779）上转了8万元到玺恒公司的公司帐户上。2018年1月26日我与公司签订汽车投资和用车协议书，约定每个月给我收益（分润2068元和燃油补贴750元）2818元钱，协议的期限为2018年1月26日至2018年7月26日。3月8日的时候，我把剩余的106800元交到玺恒公司的帐户上。我得了两个月的分润款和燃油补贴共计5636元。公司本来是提供一台奥迪Ｑ52017款进取型的越野车，但该车一直没有到位，2018年2月10日左右得到粤Ｙ**的东风日产轿车使用，2018年6月15日车被拖走。粤Ｙ**车辆的行驶证上所有人为深圳市易车出行科技有限公司佛山市南海分公司。公司由于没有按期给我返利，就提出以签订“维富购车定金合同”的方式来支付5000元违约金给我（我未实际交纳），并让我每天得到合同约定的定金收益7.5元。我就于2018年3月20日签订了一份“维富购车定金合同”，合同期限为：2018年3月20日至2019年3月20日，从2018年3月22日开始每天支付给我7.5元的收益款。一直支付到2018年5月9日，我共得49天的收益款共计367.5元。2018年6月4日的时候，龙某1写得一份承诺书给我，担保人是王永佳。另因为分润和燃油补贴算下还要付我24000多元，当天王永佳打得一张欠条给我，写明王永佳欠刘某人民币2万元。86、证人张某1的证言，证明我与镇远玺恒公司融资租赁用车为雪佛兰科沃兹牌，车牌号为粤Ｅ**，车辆所有人为易泽融资租赁（深圳）有限公司佛山分公司。该车辆于2018年5月10日在广西贵港市覃唐区被他人开走，经到镇远玺恒公司咨询，听业务员反映可能是被他们总公司的相关人员使用备用钥匙将车辆开走的。我向公司交纳了融资资金71800元，是通过支付宝和微信转账给龙某1的，公司向我支付了2018年3、4月份的收益分红，每月1218元。87、证人张某2的证言，证明2018年2月12日，我把71800元汽车融资款交到镇远玺恒公司后提走一辆号牌为粤Ｓ**的东风日产轩逸车使用，期限是2018年2月12日至2018年8月12日，每个月收益包括分润718元和燃油补贴500元，共计1218元。71800元是分两次在黄平县旧州镇通过我爱人王某远的农行卡转账到龙某1账户的，第一次转了3万元，第二次转了41800元。该车所有人是金磁融资租赁有限公司东莞分公司。2018年5月12日15时左右，车被人开走了。我得到了一个月的分润款718元和燃油补贴500元。88、证人王某2的证言，证明汪某1对我介绍说：“我们公司向你贷款，公司拿车给你做抵押，每个月返利息，还补助油钱。”2018年3月4日，我就交了2万元现金给汪某1作为订金，并签订了存钱用车协议。2018年3月7日我又将51800元现金交给玺恒公司的龙某1，当天上午玺恒公司拿了一辆起亚轿车（车牌号为粤Ｓ**）给我用。我投资得了500元油钱和718利息，总收益1218元，是打到我的建行银行卡上的。我前后共使用了三辆车，2018年4月23日粤Ｓ**被人开走，当时王总表态另外拿一个车子给我用，24日公司就拿了一辆起亚轿车（粤Ｅ**）给我用，但4月26日也被人开走了。当天王总同意我使用马自达（贵Ｈ**）cx-4越野车，机动车行驶证上的所有人是杨某3，住址是贵州省铜仁印江县。现在贵Ｈ**马自达越野车在我女儿王x婷那里。89、证人唐某2的证言，证明2018年3月初，我交了现金1万元作为定金到杨某2处（没有开收据），3月19日以现金的形式交了4万元钱给杨某2，3月31日又交了18800元尾款，一共68800元。2018年3月19日我跟镇远玺恒公司签订了玺恒九旗汽车投资协议和玺恒九旗用车协议，我投入融资资金68800元得到一辆起亚K3（车辆牌号：粤Ｅ**）车使用，双方协定期限为6个月（2018年3月19日至2018年9月19日），每个月收益分润310元和燃油补500元贴共计810元钱，但我从来没有得到过。粤Ｅ**的起亚K3不在我这里，车被龙某1以每天200元钱的价格租走了。90、证人代某的证言，证明汪某1对我说“我们公司向你贷款，公司拿这个车给你做抵押，每个月返利息，还补助你油钱。”我就与汪某1签订了玺恒九旗汽车投资协议和玺恒九旗用车协议，我融资71800元钱，以现金的形式交了61800元钱给汪某1，有1万元钱是汪某1给我做担保，三个月后再付她。公司给了我一辆粤Ｅ**日产轩逸车使用，期限为6个月（2018年3月4日至2018年9月4日），并且每个月付给我收益分润718元和燃油补贴500元，共计1218元钱。2018年3月，我投资得了500元油钱和700利息，是打到我银行卡上的。4月中旬的一个晚上，车被人开走了。听汪某1说，我们这些客户交纳的融资资金是镇远玺恒公司拿去广州总公司的老板放高利贷。91、证人钱某1的证言，证明我去镇远玺恒公司主要是杨磊接待我。杨磊说镇远玺恒公司在广东省有总公司且实力雄厚，成立有基金会，客户交给公司的投资资金是用于总部公司去投资实体项目，没有后顾之忧，资金有保障，镇远玺恒公司负责贵州片区的业务开展。我当时提出没有资金，杨磊跟我说可以以向公司购车的名义向银行申请车贷来解决。2017年11月，我向农行办理了车贷得款10万元。11月22日，我与公司签订了投资协议书和用车协议，并于24日交纳了10万元投资资金。我于12月下旬得到了一辆号牌为贵Ｈ**的马自达cx-4汽车使用，行车证上体现车辆所有人是龙某1。由于银行要求我及时归还车贷，2018年5月初我就把汽车退回给公司并要求退回我投资的本金。公司退还了给我5万余元后其余资金至今没有得到。原本承诺的收益分润及燃油补贴在2018年3月份后就没有得到兑现了。2018年5月7日，我与莫某就未退还资金达成协议签订了一份《借款合同》，约定在2019年6月7日还清借款，目前也没有归还。92、证人彭某的证言，证明：①我于2017年11月23日与镇远玺恒公司签订汽车投资协议和用车协议，约定我把10万元钱的汽车融资款交到公司，公司提供一辆马自达cx-4（车牌号贵Ｈ**，期限是2017年12月22日至2018年6月22日，收益分润10月至3月是2000元加燃油补贴1000元，4月至9月是1000元加燃油补贴1000元；②2017年11月24日，我把10万元融资资金交纳给公司，这10万是我向银行贷款然后直接一次性通过银行直接拨款交给镇远玺恒公司账户的。后来农业银行打电话给我说这样贷款是不合法的，属于套用资金。2018年5月3日我就把车辆归还给公司，公司退还了83600元。第一笔农行直接打款64600，第二笔宋某1微信支付给我19000元。我总共得了4个月的返利约1.2万元；③我去公司时是杨总（杨磊）向我介绍的业务情况，杨总给我说镇远玺恒公司是分公司，总公司的实力雄厚。我刚开始咨询是否可以上贵州的牌照，宋某1解释说总公司有要求车辆必须要上广东牌照。93、证人宋某1的证言，证明我本人也是客户，我的第一笔返利是黄某2的支付宝转给我的，后来每月的返利直接转账到我的银行账户上，最后一笔是公司转的。94、证人莫某的证言，证明我与杨磊谈好一台奔驰车的“存钱用车”并交了10.8万元，钱是交给李某琼的。每个月得到返利加燃油补贴共计2000多元，打到我建设银行卡上。直到2017年9月份到期,杨磊说没有钱退就以镇远玺恒公司的名义换了辆传祺GS4。两次签订的协议内容是一致的，但是抬头不一样。95、证人洪某的证言，证明我妻子的表姐夫姚某是玺恒玉屏分公司的负责人，他向我介绍了“以存使用”投资业务。我于2017年12月28日交了5万元订金（现金），2018年1月12日，我与玺恒玉屏分公司签订了玺恒九旗汽车用车协议和玺恒九旗汽车投资协议书，双方协定期限为6个月（2018年1月12日到2018年7月月12日，每月收益为818元，另外燃油补贴费每月按500元计算，即每月收益为1318元。2018年1月12日交完尾款31800元后，就得到号牌为贵Ｄ**的本田炫威小轿车使用，车辆所有人是任某2。公司总共只付了我四个月的分润款和燃油补贴共计5272元，前三次是通过转帐的形式打到我的工行卡上，最后一次是姚某通过微信转帐转给我爱人的。贵Ｄ**车现在还是我自己在使用。96、证人钱某2的证言，证明是唐某1向我推荐他们公司“以存使用”业务的。2018年1月9日，我签了协议投入汽车融资租赁金额78800元，我获得号牌为粤Ｊ**的广汽传祺GS4车半年的使用权，约定每月收益为788元收益分润，外加每月补燃油费500元。我一共得到2018年2至4月三个月的分润共计3684元，都是转帐到我尾号为2660的建行帐户上的。97、证人冷某的证言，证明我听龙某1介绍说镇远玺恒公司在广东有总公司，客户使用的车辆属于总公司，由总公司调过来，投资的资金有保障，每月有收益。我是在铜仁分公司办理的业务，去铜仁分公司的时候，龙某1也在，还通过她介绍认识了公司老板杨磊、王永佳，杨磊说客户用的车都是广东总公司的库存车，客户的投资资金要交给总公司运作盈利。2017年11月19日，我办理了“以存使用”汽车业务，合同期限为6个月。我交纳了78800元投资款，是以现金的方式交给龙某1的，得到一辆粤Ｙ**传祺GS4越野车，每月有1576元投资收益分润加500元的燃油补助。办理好业务后，我连续领取了5个月的收益分润和补贴，都是通过黄某2的私人支付宝转账的，2018年4月份后就没有得到分润了。2018年5月5日车子被广东的一家车行开走，后来龙某1说购车定金的资金全部交给王永佳了，王永佳拿去广东投资去了。98、证人侯某的证言，证明2018年1月15日，我签订了用车和汽车投资协议，当天交了2万元，2018年1月22日交了38800元，共交纳了58800元的融资款。合同期限为六个月，每月收益包括分润588元和燃油补贴500元，获得的是号牌为粤Ｅ**的起亚K3汽车。我仅得了三个月的收益款共计3264元，2018年3月26日起亚K3车被别人拖走了。99、证人李某4的证言，证明2018年1月24日我与铜仁玺恒公司签订汽车投资和用车协议，并交纳206800元的融资款，每月收益为2068元分润和750元燃油补贴。公司约定提供一辆奥迪Ｑ5给我用，使用期限半年（2018年1月24日至2018年7月24日），但我没有得到奥迪Ｑ5。2018年2月份给了我一辆广汽传祺Ｓ4车使用，现在还在使用。2018年1月19日，我通过手机转账的形式转了10万元给任某2，25日又通过手机把剩余的尾款69000元钱转给了任某2，因我爱人给铜仁玺恒公司装修，用装修费37800元底了一部分。我只得到两个月的返利，一共是5636元钱。2018年4月14日，我与镇远玺恒公司签订了退款协议，协议上有王永佳的签名，他们承诺于2018年5月15日退还我交纳的全部融资款，后来王永佳就用龙某1的账户（尾号3260）转了10340元钱给我。100、证人徐某1的证言，证明2018年2月8日，我与通山玺恒九旗公司签订了汽车投资协议书和用车协议，并交了78800元钱的汽车融资租赁款，得到号牌为粤Ｓ**的黄色广汽传祺GS4车，约定期限是2018年2月8日至2018年8月8日，每月收益包括分润788元和燃油补贴500元，合计1288元钱。78800元是通过刷POS机一次性转帐转到通山公司帐户的。我一共得到两个月的收益共计2576元，分别是2018年3月9日和4月10日得到的。后来车子被租赁公司的人开走了，王永佳说车辆都是宝能公司在广汽传祺买的库存车，我用的这车子是发到镇远公司的，总公司通过GPS发现车子在湖北通山使用，镇远玺恒九旗公司没有给总公司报备，所以总公司就派人来开走了。后来王永佳就拿了一辆号牌为粤Ｅ**的广汽传祺GS4新车给我，这辆车的所有人是广东合创融资租赁有限公司佛山分公司。我听聂某说王永佳是广东派到镇远玺恒九旗公司的。101、证人陈某2的证言，证明聂某跟我说过通山玺恒公司的总公司在贵州镇远，做的“以存使用”汽车业务是代理镇远总公司的业务。2018年2月10日我签订了融资协议，缴纳了69800元资金给通山玺恒公司，公司把粤Ｙ**号日产轩逸给我使用，期限为6个月，每月收益金是698元和500元燃油补助。前两个月得到收益共计2396元。该车是2018年4月20日被开走的。102、证人徐某2的证言，证明2018年1月份，通山玺恒公司的总公司镇远玺恒公司的负责人王永佳给我介绍了以存用车业务的具体内容。2018年2月13日我签订了协议，缴纳了71800元，公司拿了号牌为粤Ｅ**的雪佛兰科沃兹车给我使用，期限6个月。该车是佛山市侣行汽车服务有限公司的。约定每月返利718元分润加上燃油补贴500元。我是通过刷POS机交了71800元的。2018年4月8日这两雪佛兰车被广东的车行开走了。2018年5月13日通山玺恒公司又拿了一辆号牌为粤Ｅ**的雪佛兰牌科沃兹车给我用,该车是佛山市车之港汽车租赁有限公司的。我前二个月得到公司利润分红，总共2300元左右，是直接转到我留在通山玺恒公司的农业银行卡（尾号3474）上的。103、证人程某的证言，证明2018年2月26日我签订了汽车投资和用车协议，缴纳了78800元资金给镇远玺恒公司，公司拿了一辆号牌为粤Ｅ**的传祺GS4车给我使用，期限为六个月。约定每月向我返利788元加上燃油补贴500元。我是通过刷POS机交的78800元。该车是广东合创融资租赁有限公司佛山分公司的，我现在还在使用。我前三个月得到利润分红，总共3864元左右，前两个月是直接转到我银行卡上的，第三个月是通山玺恒公司的聂某通过微信转给我的。104、证人邓某1的证言，证明：①2017年12月，王永佳想让我作为中介给他提供车源，2018年1月10日，王永佳邀请我去镇远玺恒公司了解情况。我了解到镇远玺恒公司有一个莫总（莫某），有“以存使用”业务，我认为“以存使用”没有利润；②我给王永佳提供了9台车，还介绍了2台车资源给王永佳，提车的手续都拿给王永佳了。如果是我帮王永佳直接提的车，其流程就是王永佳找到我说他想要的车型，我就去找有车的一手金融公司确定车型和提车价格，之后告诉王永佳提车价格，王永佳觉得价格合适就直接把钱通过微信转账给我，我再找我哥邓某成做代申请人，去车行把车提出来，然后王永佳就派人到广东来开车。还有一种情形是王永佳自己找代申请人，我带代申请人去车行申请提车。如果是我找代申请人就会在车行要求的提车款上面直接加5000元左右报给王永佳作为我的中介费，如果是王永佳自己找代申请人来提车的话，我就会得到车行的1000元辛苦费。代申请人是指去汽车金融公司申请提车的人，需要和汽车金融公司签订合同。王永佳找我提车的提车款基本上都是通过王永佳微信账号×××转账给我的，我再转给车行。王永佳一共给我转了20多万元，我一共获得了4至5万块钱中介费。我没有跟镇远玺恒公司其他人对接过，只与王永佳对接，王永佳说贵州那边有很多客户需要“以租代购”的车。我告知过王永佳说“车辆以后的月供如果不按合同约定交到金融公司，金融公司就会派人来把车拖走，到时候都是你的责任”。我帮王永佳提供的车辆后期月供都跟不上了，有的车都被金融公司拖走了，只有粤Ｅ**、粤Ｅ**、粤Ｓ**这3台车付过1个月的月供；③我提供的9台车的情况分别是：金色科沃兹一辆，车牌号码粤Ｅ**，代申请人是邓某成，车辆所有人是易风租赁有限公司，首付是9800元，我实际收了王永佳13800元；白色起亚K3一辆，车牌号码粤Ｅ**，代申请人是邓某成，车辆所有人是前海保诚汽车融资有限公司，首付是9800元，我实际收了13800元；白色现代朗动一辆，车牌号码粤Ｌ**，代申请人是邓某成，车辆所有人是一步香车汽车公司，首付是8800，我实际收了12800元；灰色日产轩逸一辆，车牌号码粤Ｙ**，代申请人是邓某成，车辆所有人是易车租赁有限公司，首付是11000元左右，我实际收了王永佳16000元；雪佛兰科沃兹一辆，车牌号码粤Ｅ**，代申请人是邓某成，车辆所有人是侣行汽车金融有限公司，首付是8800元，我实际收了12800元；白色起亚K3一辆，车牌号码粤Ｅ**，代申请人是周某秋，车辆所有人是前海保诚汽车融资有限公司，首付是13800元，我实际收了15800元左右；广汽传祺GS4一辆，车牌号码粤Ｅ**，代申请人是谭X荣，车辆所有人是佛山迪皇汽车服务有限公司提供，首付款是30500元，我实际收了32500元；白色的起亚K3一辆，车牌号码粤Ｓ**，车辆所有人是深圳市宝捷顺汽车租赁有限公司，是佛山迪皇汽车服务有限公司向我提供的，首付款是11500元，我实际收了12800元；黑色日产轩逸一辆，车牌号码粤Ｅ**，代理人是李某3，车辆所有人是前海保诚汽车融资有限公司，我转给迪皇的首付款是14800元，迪皇找前海保诚拿车是花费了13800元，我实际收了王永佳是15800元；④我介绍的两台车中一辆白色的现代朗动，车牌号码粤Ｙ**，提车人是李某1，是在迪皇汽车服务有限公司提车的。另外一辆是红色的雪佛兰科沃兹，车牌号码粤Ｅ**，提车人是李某琼，是在前海保诚公司提的车。105、证人林某的证言，证明我是广东驾道租赁有限公司员工，粤Ｓ**号传祺牌GS4这辆车是归属于广东驾道租赁有限公司的，是一台二手车。2017年12月29日由客户周某秋以“以租代购”的形式从公司租赁出去的，是速影汽贸车行将周某秋介绍给我们公司的。周某秋交了7991元首付提车款和两个月的3991元月供后就失联了。2018年3月31日，公司将车从湖北省通山县拖回来了。106、证人朱某1的证言，证明：①我是广东合创融资租赁有限公司员工。号牌为粤Ｅ**的传祺GS4车属于广东合创融资租赁有限公司所有，是渠道商佛山酷车车行推荐并由佛山分公司租赁出去的。2018年4月27日与客户汪某1签订“以租代购”合同，汪某1是王永佳推荐给佛山酷车车行和泰利和汽贸车行的。粤Ｅ**车缴纳的购车首付款是11800元，月供是4136元，从2018年4月开始缴纳的，一共缴纳了2个月，5月客户汪某1停止缴纳月供。催缴后，汪某1说没钱缴月供。该车目前是失控状态；②号牌为粤Ｅ**的传祺牌GS4也是广东合创融资租赁有限公司的，是由佛山分公司租赁出去的，是渠道商佛山迪皇车行推荐的。2018年3月8日与客户谭X荣签订了“以租代购”合同。粤Ｅ**的车辆缴纳的购车款是18888元，月供是3914.38元，从2018年3月开始缴纳的，一共缴纳了1个月，2018年3月客户谈炽荣停止缴纳月供。催缴后，客户谭X荣一直说的是车子不是他在用。车目前也是失控状态；③粤Ｙ**号传祺牌GS4是我们广东合创融资租赁有限公司的，由佛山分公司租赁出去。2017年11月9日与叫黄某2的客户签订“以租代购”合同。粤Ｙ**车的购车款是13800元，月供是3979.68元，从2017年11月开始缴纳的，一共缴纳了5个月，2018年3月黄某2停止缴纳月供后，公司通过GPS定位已于2018年5月5日从贵州省玉屏县将车辆拖回；④粤Ｊ**传祺GS4是广东合创融资租赁有限公司的，从江门分公司租赁出去的，是渠道商泰利和汽贸车行推荐的。2017年11月29日与客户李某1签订了“以租代购”合同。李某1是王永佳推荐给佛山酷车车行和泰利和汽贸车行的。粤Ｊ**车缴纳的购车款是13800元，月供是3979.68元，从2017年11月开始缴纳的，一共缴纳了4个月，2018年2月客户李某1停止缴纳月供。催缴后，李某1说没钱缴月供。车目前是失控状态。107、证人梁某1的证言，证明我是深圳蓝图汽车服务有限公司佛山分公司总经理，2017年底，王永佳找我拿了两辆“以租代购”的车辆，两辆车都是广东创融资租赁有限公司的车辆，其中粤Ｙ**这辆车是黄某2签字提车的，粤Ｊ**是李某1签字提的车。两台车的首付款都是13800元，但每辆车王永佳实际要多支付5000元左右做为辛苦费给我。王永佳支付提车首付款的方式有银行转账、微信转账和现金，王永佳交给我后我再转给公司。108、证人陈某3的证言，证明：①我是佛山市车之港汽车租赁有限公司行政法务部经理。粤Ｅ**号车是雪佛兰牌科沃兹车型，是我所在公司名下的财产。这辆车是2017年到2018年之间租赁给一个叫黄X有的人，当时的提车首付是1.8万元，月供是每月3480元，缴纳了4个月月供之后就停止缴纳月供了。公司不清楚黄X有将粤Ｅ**租赁出去用于何处；②粤Ｅ**是现代牌朗动车型，是我所在公司名下的财产。车辆是2017年到2018年之间租赁给深圳链车科技有限公司的，当时签订的是“以租代购”汽车租赁合同。粤Ｅ**这辆车当时的首付是9900元，月供是每月2790元，缴纳了4个月月供之后就停止缴纳月供了。公司不清楚深圳链车科技有限公司将粤Ｅ**租赁出去用于何处。109、证人梁某2的证言，证明粤Ｅ**这辆车是梁某2所在公司佛山华燊汽车租赁有限公司名下的财产。2017年11月17日和客户陈X琴（王永佳的妻子）签订了租赁合同并将车交给客户，客户是通过公司的业务员去外面找的资源。我多次打电话给陈X琴催供，她说这辆车实际是王永佳在使用，而且根据车辆的GPS定位车辆在贵州使用，陈X琴还说他老公王永佳在贵州做药材生意。这辆车因为月供逾期，在催供无果之后于2018年4月19日将车拖回公司，后来又转售给其他客户了。110、证人张某3的证言，证明我是汇泽融资租赁（深圳）有限公司员工。粤Ｙ**白色现代朗动小轿车是汇泽融资租赁（深圳）有限公司名下的财产，但行驶证上面的所有人是佛山市一号车库汽车服务有限公司，公司和佛山一号车库是合作关系，很多车辆都是由公司出资购买但是户头是上在佛山一号车库上面。2017年12月，迪皇汽车贸易有限公司把车推荐给李某1，迪皇收到了客户的首付款后再转给公司，公司然后同意迪皇去佛山一号车库营业店拿车给客户。2018年3月份因客户月供逾期车辆已被公司拖回。这辆车的首付是11400元，月供是每月3552元，当时签订合同约定的还款期间是36期，这辆车一共缴纳了2个月的月供就断供了。月供是黄某2和杨某5转给张某3所在的公司账户的。111、证人周某2的证言，证明号牌为粤Ｙ**的传祺GS4汽车是融易融资租赁（深圳）有限公司2017年下半年买的，于2017年11月10日租赁给王X婷，王X婷提车时缴纳了18000元的提车费，租期为36个月，每月租金4360元，履行完后，该车过户给王X婷。但是王X婷只是支付了18000元的提车费用和一个月的租金4380元。后没有按时支付租金，催款无果后，于2018年1月左右将该车从贵州拖回。112、证人冯某的证言，证明：①我是前海保诚（深圳）融资租赁有限公司员工。号牌为粤Ｅ**的车辆是起亚牌车型，是邓某1推荐来在公司办理“以租代购”的，承租客户叫邓某成（邓某1的哥哥），邓某成缴纳了8800元提车款给公司，并缴纳了2个月（2018年2月和3月份）的月供共计7110元，因没有按时交月供且多次催租未果，该车已被收回公司；号牌为粤Ｅ**的东风日产车是迪皇汽贸车行推荐来我们公司办理“以租代购”的，承租客户叫李某3，李某3缴纳了13800元提车款给公司。李某3一个月的月供都没有缴纳。因没有按时交月供且多次催租未果，该车已被收回公司；②号牌为粤Ｅ**的车辆是起亚牌车型，是广州罗浮汽车贸易车行的员工邓某1推荐过来在公司办理“以租代购”的，承租客户是广州罗浮汽贸车行的员工叫周某秋，他缴纳了13880元提车款给公司并缴纳了1个月的月供3540元，因没有按时月供且多次催租未果，该车已被收回公司；③粤Ｅ**车是雪佛兰牌ＳＧＭ7152ＬＡＡＡ车型，是邓某1推荐过来在公司办理“以租代购”的，承租客户是叫李某琼，李某琼当时交了9980元提车款给公司。李某琼缴纳三个月（2018年1至3月份）的月供共计8739元。113、证人董某的证言，证明我是前海保诚（深圳）融资租赁有限公司职工，是邓某1的人带着李某琼来公司租车的。我于2018年7月27日到镇远县羊场镇高过河景区漂流时看到该车辆，通过了解，车辆使用人不是李某琼，而实际使用人是通过“以存使用”方式向镇远玺恒公司融资得到车辆使用的，所以我就报案了。114、证人王某3的证言，证明：①我是深圳市易车出行科技有限公司佛山市南海分公司员工，邓某1联系我提了两辆车，一辆粤Ｙ**，提车申请人是邓某成，时间是2018年1月26日，首付款11888元，这个费用包含了保证金7388元和服务费4500元，月供只支付了一个月，2018年3月4日缴纳的月供是3988元加279.16元的滞纳金，共计4267.16元。没交月供之后联系过邓某成，他表示不想要车了，后被拖回公司；②另一辆是粤Ｙ**，提车申请人是周某秋，时间是2018年1月17日，首付款是11888元，这个费用包含了保证金7388元和服务费4500元，月供都只支付了一个月。2018年2月26日缴纳的月供是3988元加398.8元滞纳金，没交月供之后联系过客户周某秋，表示不想要车了，后被拖回公司。115、证人朱某2的证言，证明我是易风融资租赁（深圳）有限公司法律顾问。号牌为粤Ｅ**的雪佛兰车是易风融资租赁（深圳）有限公司2018年1月25日买的，后于2018年2月1日租赁给了一个叫邓某成的人。邓某成提车时缴纳7800元的租车保证金，租期为36个月，每月租金2855元。邓某成租车后只支付了第一个月的租金，经催款无果，于2018年5月10日将该车拖回。116、证人殷某的证言，证明我是金磁融资租赁有限公司东莞分公司的员工，号牌为粤Ｓ**的东风日产轩逸黑色小汽车是金磁融资租赁有限公司东莞分公司的，这辆车是佛山迪皇汽车贸易有限公司车行和客户对接之后办理的租代购业务，当时办理的客户是关某强，交了首付费10400元。在公司多次催收月供款未果后于2018年5月13日已由公司拖回。117、证人蔡某的证言，证明我是深圳市龙华区光浩国际中心宝捷顺汽车租赁有限公司的员工。号牌为粤Ｓ**的起亚K3牌汽车是我们公司2017年下半年买的，2017年11月份，公司将这辆车交给了销售代理商佛山市迪皇汽车销售有限公司，迪皇公司又把这辆车通过以租代购或者其他的形式销售出去了。公司由于一直没有收到首付和月供，2018年4月27日公司就通过GPS定位把车拖回来了。118、证人邓某2的证言，证明我是广州祥佳融资租赁有限公司风险管理部员工。2017年4月份，我们公司通过深圳壹对壹分享科技有限公司找到的客户方东莞市弘盟汽车贸易有限公司，然后公司以“以租代购”的形式批量租赁16台传祺GS4给东莞市弘盟汽车贸易有限公司，车牌号码为粤Ｓ**的车辆也是其中一台。我不清楚东莞市弘盟汽车贸易有限公司将车牌号码为粤Ｓ**的车辆租赁走之后具体又租赁给谁。119、证人汤某的证言，证明我是广东省佛山市侣行汽车服务有限公司员工，粤Ｅ**号雪佛兰科沃兹是我所在公司名下的财产。这辆车是以“以租代购”的形式租赁给客户邓某成的，邓某成是2018年2月8日由邓某1推荐的，邓某1于2月9日将客户邓某成带到公司缴纳了提车款9660元，签订租赁合同后提走了车辆，之后就一直没有缴纳过月供了。2018年4月9日，我公司用备用钥匙在湖北省通山县将车辆开回来了。120、证人汪某1的证言，证明2018年4月27日，我和王永佳去广东提过一次车，王永佳说湖北的分公司需要一辆车，在广东佛山市一家名叫酷车的车行以我的名义去提了一辆车牌为粤Ｅ**、车辆所有人为广东合创融资租赁有限公司佛山分公司的传祺GS4。当时提车是以租代购的方式，我提供了个人征信证明、一张银行卡、驾驶证，再与车行签订一份“以租代购”的合同，但车行没有拿合同给我和王永佳，说以后会邮寄给王永佳，我也不清楚王永佳是否收到合同。当时交纳了2万多的首付款。提得车后，王永佳开到深圳市交给湖北分公司客户黄南章的朋友开走了。每个月支付的月供是镇远玺恒公司安排人打款到我的银行卡上自动扣款还款。之后车被拖走了，收益分润和燃油补贴就没有打给客户了。王永佳跟我说的是总公司的操作有问题，大概个多月时间就会把客户使用的车辆退回来。121、证人任某2的证言，证明2017年10月左右，陈X熠和杨某3经莫某介绍了解到镇远玺恒公司融资租赁用车无忧产品代理业务，陈X熠和杨某3回到铜仁又向我介绍，我们三人觉得代理业务可做，就成立了铜仁市玺恒九旗百货贸易有限公司，并向镇远玺恒公司做代理业务，股东有我、陈X熠、杨某3，法人是杨某3。洽谈代理业务时，主要是杨磊在介绍，他说这项业务的车辆所有权是镇远玺恒公司在广州的总公司的，所以铜仁玺恒公司做代理向客户宣传时，要给客户说使用的车辆是镇远玺恒公司的，但实际不是，存在虚假宣传。汽车全款销售可以提成3%，按揭销售可以提成2%，融资租赁用车无忧产品合同约定可以提成8%（实际提成10%），以租代购可以提成5%。铜仁玺恒公司为镇远玺恒公司做了3辆全款销售，5辆按揭销售，2笔融资租赁用车无忧产品。汽车全款和按揭销售前期都得到了协议上的提成，后期镇远玺恒公司出现问题就没有得到了。两笔融资租赁用车无忧产品中，一个客户是李某4，一个是候X超。李某4用银行卡转账了16.9万元到我的银行账号，我再将该笔资金转到镇远玺恒公司对公账号，剩余资金是镇远玺恒公司欠李某4的广告费，用该广告费低的融资资金37800元第一笔得到了5880元，第二笔没有得到。铜仁玺恒公司向镇远玺恒公司代理的融资租赁用车无忧产品实质是客户和镇远玺恒公司之间产生协议。122、证人杨某3的证言，证明：①铜仁玺恒公司一共开展了3单业务（其中1单其实是镇远玺恒九旗限公司开展的，只是在合同和协议上盖了铜仁公司的章），这3单客户的名字是：李某4、侯某、冷某，他们三人办理的车辆分别是：奥迪Ｑ5、起亚K3、传祺GS4，他们三人的分润是由镇远玺恒公司负的；②2017年11月份，杨磊以我的名义买了一台车来做业务以增加我在铜仁分公司的个人资产，便于我在银行贷款，买车的首付款和按揭款都由镇远玺恒公司支付。每月的按揭款是3986元钱。贵Ｈ**马自达cx-4车的第一个月的按揭是镇远玺恒公司支付的，第二个月没按时给金融公司支付按揭款，我就把第二个月的按揭款还了，从第三个月起至今，我跟镇远玺恒公司多次商量未果，公司让我自己想办法还按揭款。这辆车是镇远玺恒公司员工宋某1在用，后该车被公司王永佳、莫某抵押给王某2。因未支付按揭，与王某2联系欲将车卖了还清按揭，但王某2不同意，王某2一直在使用这辆车。123、证人姚某的证言，证明：①玉屏玺恒公司于2017年12月6日成立，我是负责人。是莫某给我介绍的“存钱用车”业务，并叫我成立玉屏玺恒公司，还跟我说这个业务利润很大。玉屏玺恒公司的股东是镇远玺恒公司和铜仁玺恒公司，我只是交了2万元现金给杨磊作为给镇远玺恒公司20%的收益股。玉屏玺恒公司一共开展了2单业务，其中一单的客户是洪某，用的车是本田XRV,车牌号是贵Ｄ**，交了81800元，2018年1月12日签订了用车协议和投资协议，期限是2018年1月12日至2018年7月12日，约定每月返818元收益和500元燃油费。另一单是钱某2，用的车是传祺GS4，车牌号是粤Ｊ**，交了78800元，是2018年1月9日签订的玺恒九旗汽车用车协议书，1月10日签订的玺恒九旗汽车投资协议书，期限是2018年1月10日至2018年7月9日，约定每月返788元收益和500元燃油费；②玉屏玺恒公司开展的两单业务都是镇远玺恒公司负责返利，收到的钱也打到镇远玺恒公司的账户去了。洪某使用的本田XRV车辆所有人是任某2（铜仁玺恒公司的股东），车辆是镇远玺恒公司从南京买过来的，是莫某说要把车辆上户在任某2名下的。钱某2使用的那辆车，我听莫某说车是从广州那边搞过来的。124、证人聂某的证言，证明：①2017年11月，我通过李某3介绍了解到镇远玺恒公司开展的汽车销售、“以存使用”汽车、“以租代购”汽车业务，我就前往镇远玺恒公司考察。是杨磊和莫某接待并向我推广业务的，杨磊建议我到湖北通山县成立镇远玺恒公司的分公司，同时还告知需要达到一定业务量才能直接代理深圳宝能集团的业务。杨磊向我推广时自称是深圳宝能集团的员工，来贵州负责黔东南片区市场，深圳宝能集团是镇远玺恒公司的总公司，深圳宝能集团授权镇远玺恒公司代理“以存使用”汽车、“以租代购”汽车业务，深圳宝能集团在深圳以低价购买了很多库存车，开展“以存使用”汽车的方式进行销售库存车。还向我承诺，车辆由镇远玺恒公司从深圳总公司调配过来，客户缴纳的融资资金直接转到镇远玺恒公司，每个月给客户的返利和燃油补助直接由深圳总公司负责。通山分公司每做一单提成6%的代理费，如果三个月完成10单“以存使用”业务，成立分公司的装修费、办公费、员工工资都由镇远玺恒公司支付，还会派人到分公司指导业务、培训员工等；②跟杨磊谈好后，我就于2018年1月26日成立了通山县玺恒九旗汽车百货贸易有限公司（以下简称通山玺恒公司），经营范围是汽车销售、“以存使用”汽车、“以租代购”汽车业务。通山玺恒公司装修时，杨磊被广东公安机关抓了，镇远玺恒公司就来了一个负责人王永佳来指导，王永佳否定了杨磊承诺的装修费、办公费、员工工资，但提高了通山玺恒公司的代理提成至10%；③杨磊没有拿深圳宝能集团的授权书和代理协议给我看过，公司成立后我曾向王永佳咨询过，王永佳说镇远玺恒公司有深圳宝能集团的授权书，原件放在总公司的，因要过春节暂时拿不出来。春节后我一直追着王永佳到深圳去要看授权书，王永佳就发了一份没有盖公章的授权书给我看，同时还介绍了一个姓林的人给我认识，称是深圳宝能集团的一个董事，还说以后的车辆来源主要依靠林董。从深圳回通山的当天，我接到客户陈光山的电话，陈光山的车被拖走了，王永佳称这辆车是调错了地方，会再调车给客户使用，但客户仍要求退款。王永佳在没有办法的情况下退还了这单客户的资金。另外一位客户的车辆即将被拖走时，被客户遇上了，经过了解后，我得知通山玺恒公司开展“以存用车”使用的车辆并不是镇远玺恒公司或总公司的，而是镇远玺恒公司在广东不同的车行以租代购过来的，因镇远玺恒公司不按时缴纳租金，才出现车行来拖车的情况。调车到通山玺恒公司时，我曾向王永佳提出过质疑，但王永佳介绍称这些租车公司是深圳宝能集团旗下公司；④通山玺恒公司只开展了“以存用车”汽车业务，没有开展其他业务，总共开展了6单，前两个月客户是得到返利的。一单是通山玺恒公司自己，没有得到车辆，有三单是程某、徐某1、徐某2，车辆都还在客户手中使用，有一单是陈光山，已经退车退钱，一单是陈某2，车子已被拖走；⑤通山玺恒公司收取客户的资金在扣除10%的代理费后，剩余的都转交给了镇远玺恒公司，是通过我的建设银行账户转账到镇远玺恒公司对公账户和龙某1私人账户的；⑥莫某也是“以存使用”业务的推动人之一，一是杨磊给我介绍推广时莫某也在场讲过车辆是深圳宝能集团统一采购的，镇远玺恒公司有深圳宝能集团授权，二是莫某曾催过我及时将收取客户的资金转到镇远玺恒公司，后来我通过杨某2得知转给镇远玺恒公司的资金有部分被用于发员工工资了。125、证人吴某3的证言，证明：①我是贵州省玺恒九旗百货贸易有限公司（以下简称贵州玺恒公司）的法定代表人，股东有龙某1（占股25%）、李某1（占股55%）、吴某3（占股20%），公司实际经营范围是汽车销售以及代理镇远玺恒公司“以存使用”汽车、“以租代购”汽车业务；②2017年10月左右，杨磊就向我推广镇远玺恒公司的“以存使用”汽车、“以租代购”汽车产品，邀请我合伙在凯里开代理公司，开店的费用由我和镇远玺恒公司对半承担。2017月12月底，我和杨磊就开始陆续筹备成立公司，莫某都在，贵州玺恒公司还没正式成立杨磊就被公安机关抓了，镇远玺恒公司的另一个负责人王永佳就来跟我谈，说之前杨磊谈的代理业务条件不变，凯里的代理公司继续注册成立。在筹备贵州玺恒公司期间，杨磊还带一个深圳来的叫林汉钳的跟我见面，称他是镇远玺恒公司总公司深圳宝能集团的一个股东，专门负责贵州片区“以存使用”汽车、“以租代购”汽车产品业务，并跟我说深圳宝能集团于当年的6月份左右会收购贵州玺恒公司。杨磊跟我说总公司为深圳宝能集团旗下有很多汽车销售公司，它们有很多库存车，镇远玺恒公司也是做深圳宝能集团的代理业务，拿给客户的汽车所有权都是深圳宝能集团旗下子公司及合作公司所有。贵州玺恒公司开展的“以存使用”业务车辆由镇远玺恒公司从总公司调来，贵州玺恒公司只收取每笔业务10%的代理费，客户交纳给贵州玺恒公司的融资资金要全部转到镇远玺恒公司，镇远玺恒公司再将钱转到总公司，总公司用于投资房地产、金融放贷、医院、酒店等项目，协议约定每月返给客户的融资资金的1%分红、燃油补贴500元以及协议到期后返还给客户的融资都由总公司来承担。贵州玺恒公司成立后开展过宣传，但一单业务都没有做成。期间，杨磊以镇远玺恒公司调车为由陆续向我个人拿了4多万元，杨磊被抓后镇远玺恒公司一直没有还，后来王永佳以镇远玺恒公司的名义开了张4万元的欠条给我。126、证人杨某4的证言，证明杨磊、莫某拿了很多资料给我，并说镇远玺恒公司是宝能集团旗下的公司。2018年1月10日，我转了6万元（收款方为镇远玺恒公司，账号为23×××79）入股镇远玺恒公司，并由杨磊经办与镇远玺恒公司签订了一份《资金入股合作协议》，约定我入股的6万元能够取得凯里分公司（贵州玺恒公司）20%的收益。入股几天后杨磊就被抓了，王永佳就叫我继续经营，也认可我的入股与分红，但之后我一直未取得分红，也无法退还入股资金。经吴某3办理，王永佳于2018年4月10日以镇远玺恒公司的名义给我出具了一份《欠条》，但至今未归还。127、证人黄某2的证言，证明2017年9月，我应杨磊邀约到镇远玺恒公司帮忙，2018年1月份离开，我负责打杂、搞后勤、开车拿给客户。2017年9月，杨磊让叫我用我的身份信息去办理了两张银行卡给他使用。镇远玺恒公司的业务是“以存使用”汽车金融业务，拿给客户使用的车辆都是广东这边汽车租赁公司的车，杨磊叫我用我的身份信息去广东的汽车租赁公司租赁过两次车辆开回镇远。我在佛山合创融资汽车租赁公司租赁了一台车牌号码为粤Ｙ**的白色传祺GS4，另一辆是号码为粤Ｓ的白色的起亚K3小轿车。128、证人杨某5的证言，证明：①2017年10月至2018年3月，我跟着我堂哥杨磊推广加盟商，杨磊负责具体谈，我负责开车。进入公司时，杨磊任命我为实习经理。莫某也负责业务上的推广。杨磊是镇远玺恒公司**的实际负责人，除了财务上是李小娟在管，其他事情基本都是杨磊负责安排，主要包括各项业务开展、员工培训。当时杨磊介绍王永佳是镇远玺恒公司广东总公司的高管，王永佳私底下也这么说，王永佳前期只负责公司车辆来源，2018年1月杨磊被抓后，王永佳就负责开展公司各项业务。杨磊、王永佳跟我说镇远玺恒公司所做的业务是得到深圳宝能集团授权的,当时还有一个姓林的香港男子来镇远玺恒公司考察过,王永佳介绍说是深圳宝能集团的老总。另外,在湖南分公司开业时,湖南分公司的负责人问王永佳要深圳宝能集团的授权书,王永佳还拿手机图片给他看；②杨磊在培训时说“以存用车”业务使用的汽车所有权是镇远玺恒公司的，业务员开展业务时也是这样宣传的。有客户向杨成磊、宋某1等人咨询为何车辆行驶证上所有权并不是镇远玺恒公司，他们给客户回复的是所有权人是总公司深圳宝能集团的子公司，镇远玺恒公司是拿到授权的，需要过户的时候镇远玺恒公司可以过户给客户，但杨某5实际没有看到过授权协议；③“存钱用车”业务对外宣传返利是由广东的总公司进行返利，但实际都是由王永佳安排人进行返利，因为有一次客户没有按时收到返利，我就听到杨磊打电话问王永佳，之后客户就收到了返利；④杨磊每天都要买彩票,一次都是300元到1100元不等。对公诉机关出示的上述证据，其中对胡某2、罗某3、欧某在、金某力等4人办理以存使用业务的相关证人证言、书证，被告人李小娟无异议，被告人王永佳除认为只是在金某力使用的粤Ｅ**的传祺GS8车提供过担保没有参与其他事情外，对其余证据无异议，被告人杨磊除认为自己没有参与罗某3的业务外对其余证据无异议；对周某1、陈某1、罗某4、刘某、张某1、张某2等6人办理以存使用业务的相关证人证言、书证，被告人李小娟无异议，被告人王永佳认为陈某1的业务在自己进入公司之前已经开展，其余的几单业务也跟自己无关，被告人杨磊认为这六单业务都不是自己开展的，其辩护人认为周某1、陈某1两单业务的指控可以成立；对王某2、唐某2、代某、钱某1、彭某、宋某1、莫某等7人办理以存使用业务的相关证人证言、书证，被告人李小娟、王永佳无异议，被告人杨磊认为自己不认识王某2、唐某2、代某，拿车给客户用是事实，其辩护人认为宋某1、彭某、钱某1三单业务的指控能够成立；对洪某、钱某2、冷某、侯某、李某4、徐某1、陈某2、徐某2、程某等9人办理以存使用业务的相关证人证言、书证，被告人李小娟无异议，被告人王永佳认为该些业务自己没有参与，被告人杨磊除了冷某、钱某2是龙某1和莫某办理的业务外，对其余人员均不认识，被告人杨磊的辩护人认为钱某2和冷某这两单业务能够成立，其余均与杨磊无关。本院认为，公诉机关指控上述26次诈骗事实，有集资参与人、租车中介人、帮助被告人实施诈骗的人员以及大量书证相互印证，能够证明待证事实，被告人关于其只参与了其中一部分事实或某一事实的部分环节的辩解，与待证事实并无矛盾，上述该些证据应予采信，作为定案依据。被告人王永佳以“预存购车定金”业务骗取各集资参与人资金的具体事实如下：1、2018年3月7日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人宋某2处集资诈骗12000元，已返还1260元，实际集资诈骗10740元；2、2018年3月8日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人袁X平处集资诈骗12000元，已返还1240元，实际集资诈骗10760元；3、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人李某5处集资诈骗1000元，已返还102元，实际集资诈骗898元；4、2018年3月4日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人汪某兰处集资诈骗12000元，已返还740元，实际集资诈骗11260元；5、2018年3月5日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人汪X明处集资诈骗1000元，已返还112.5元，实际集资诈骗887.5元；6、2018年3月5日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人林X波处集资诈骗1000元，已返还96元，实际集资诈骗904元；7、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人田X林处集资诈骗1000元，已返还103.5元，实际集资诈骗896.5元；8、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人袁X浩处集资诈骗1000元，已返还102元，实际集资诈骗898元；9、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人杨X斌处集资诈骗2000元，已返还204元，实际集资诈骗1796元；10、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人龙X忠处集资诈骗1000元，已返还103.5元，实际集资诈骗896.5元；11、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人宋某1处集资诈骗12000元，已返还1360元，实际集资诈骗10640元；12、2018年3月21日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人冷某处集资诈骗12000元，已返还940元，实际集资诈骗11060元；13、2018年3月26日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人王某远处集资诈骗60000元，已返还3956元，实际集资诈骗56044元；14、2018年3月26日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人张某2处集资诈骗12000元，已返还840元，实际集资诈骗11160元；15、2018年3月7日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人汪某2处集资诈骗1000元，已返还90元，实际集资诈骗910元；16、2018年3月7日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人罗某3处集资诈骗12000元，已返还1260元，实际集资诈骗10740元；17、2018年4月6日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人龙X涛处集资诈骗12000元；18、2018年3月7日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人江X洋处集资诈骗12000元，已返还1140元，实际集资诈骗10860元；19、2018年4月6日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人杨某6处集资诈骗12000元，已返还580元，实际集资诈骗11420元；20、2018年3月6日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人吴某1处集资诈骗1000元，已返还96元，实际集资诈骗904元；21、2018年3月6日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人莫X清处集资诈骗1000元，已返还96元，实际集资诈骗904元；22、2018年3月9日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人齐X林处集资诈骗1000元，已返还91.5元，实际集资诈骗908.5元；23、2018年3月5日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人宋X琴处集资诈骗1000元，已返还82.5元，实际集资诈骗917.5元；24、2018年3月3日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人陈某4处集资诈骗1000元，已返还103.5元，实际集资诈骗896.5元；25、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人陈X杨处集资诈骗1000元，已返还102元，实际集资诈骗898元；26、2018年3月3日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人杨X群处集资诈骗1000元，已返还105元，实际集资诈骗895元；27、2018年3月3日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人曹X梅处集资诈骗1000元，已返还103.5元，实际集资诈骗896.5元；28、2018年3月3日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人陈某1处集资诈骗1000元，已返还105元，实际集资诈骗895元；29、2018年3月2日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人杨X涛处集资诈骗1000元，已返还106.5元，实际集资诈骗893.5元；30、2018年3月3日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人张某5处集资诈骗2000元，已返还213元，实际集资诈骗1787元；31、2018年3月13日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人李某2处集资诈骗1000元，已返还82.5元，实际集资诈骗917.5元；32、2018年3月18日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人李某玖处集资诈骗1000元，已返还78元，实际集资诈骗922元；33、2018年3月5日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人白凤处集资诈骗1000元，已返还76.5元，实际集资诈骗923.5元；34、2018年3月19日至5月2日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人吕X生处集资诈骗1000元，已返还15元，实际集资诈骗985元；35、2018年3月21日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人黄X忠处集资诈骗1000元，已返还72元，实际集资诈骗928元；36、2018年3月22日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人李某州处集资诈骗2000元，已返还127.5元，实际集资诈骗1872.5元；37、2018年3月26日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人钟X红处集资诈骗1000元，已返还66元，实际集资诈骗934元；38、2018年3月26日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人张某4处集资诈骗3000元，已返还214.5元，实际集资诈骗2785.5元；39、2018年4月8日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人沈某处集资诈骗1000元，已返还75元，实际集资诈骗925元；40、2018年4月9日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人陈X宽处集资诈骗1000元，已返还42元，实际集资诈骗958元；41、2018年3月21日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人龙某1处集资诈骗12000元；42、2018年3月2日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人冯X东处集资诈骗1000元，已返还105元，实际集资诈骗895元；43、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人龙X慧处集资诈骗2000元，已返还234元，实际集资诈骗1766元；44、2018年3月4日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人黄X雪处集资诈骗2000元，已返还198元，实际集资诈骗1802元；45、2018年3月5日至5月26日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人莫X军处集资诈骗1000元，已返还99元，实际集资诈骗901元；46、2018年3月7日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人姚某处集资诈骗1000元，已返还96元，实际集资诈骗904元；47、2018年3月15日至5月25日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人罗某2处集资诈骗1000元，已返还82.5元，实际集资诈骗917.5元；48、2018年3月15日，被告人王永佳用上述手段从集资参与人唐某1处集资诈骗12000元。认定上述事实有经公诉机关当庭举证,并经质证的下列证据证实:1、扣押决定书、维富购车定金合同、接受证据材料清单（龙某1提供），证明宋某2等48人参与维富购车定金日返业务的情况。2、调取证据通知书、《富钥无忧用车投资合同》、《富钥无忧用车协议》、接受证据清单、交易明细清单、得款短信截图、身份证复印件等，证明镇远玺恒公司（甲方）与集资参与人（乙方）宋某2、罗某3、杨某6、龙X涛、陈某1、张某2、王某远、冷某、吴某1、张某4、沈某、汪某2、李某5、陈某4、陈X杨、曹X梅、杨X群、张某5、杨X斌等48人签订维富购车定金合同，约定，乙方向甲方交纳一定金额的定金，甲方在收取购车定金后两个工作日内启动定金分享返点政策，交纳定金1000元每天返利1.5元，交纳定金12000元每天返利20元，期满后定金可退也可购车，以及集资参与人获得返利的具体情况。3、证人汪某1的证言及微信转账记录，证明2018年3月2日,我代客户杨X涛通过微信交了1000元给龙某1。2018年3月3日,我通过微信代客户龙X忠、曹X梅、陈X才、杨X群、陈某1各交1000元，共计5000元给龙某1。2018年3月4日,我通过微信代客户李某5、田X林、陈X杨各交1000元，代汪某兰交了12000元,共计15000元给龙某1。2018年3月5日,我通过微信代客户汪X明交了1000元给龙某1。2018年3月7日,我通过微信代客户汪某2交了1000元给龙某1。2018年3月13日,我通过微信代客户李某2交了1000元给龙某1。2018年4月8日,我通过微信代客户沈某交了1000元给龙某1。另外代客户陈X宽和黄X忠各交的1000元可能是通过现金交给龙某某的，具体我不记得了。微信转账记录印证汪某1通过微信转账2.5万元给龙某1的事实。4、证人宋某1的证言及微信转账记录，证明我推广了10单“预存购车定金”业务,分别是2018年3月7日,我代宋某2通过微信转账缴纳12000元给龙某1。2018年3月,我代袁X平通过微信转账缴纳11300元、现金700元共计12000元给龙某1。2018年3月4日,我代理袁X浩1000元、杨X斌2000元、我本人12000元,通过微信交纳投资资金15000元给龙某1。2018年3月5日,我代宋X琴、白凤各交纳现金1000元给龙某1。2018年3月6日,我代林X波通过微信转账缴纳1000元给龙某1。2018年3月14号,我代张某4通过微信转账缴纳1000元给龙某1，26日,我又代张某4通过微信交纳2000元给龙某1。另外,我代余群交纳了4000元现金给龙某1,协议被公司弄丢了。微信转账记录印证宋某1通过微信转账4.13万元的事实。5、证人李某2的证言，证明“预存购车定金”这个业务我自己买了一单1000元的，我推广了两单,分别是李某玖1000元和李某州1000元。我自己买的是把钱通过微信交给宋某1的,推广的两单是客户把钱拿给我,我再通过微信交给龙某1的。6、证人罗某2的证言，证明我办理得有一个交购车定金日返业务，是宋某1帮我办理的，当时交的1000元钱，得了大概1个半月60多元的返利后就一直没有返利了，这1000元也没有得到退还。7、证人罗某3的证言，证明龙某1是我朋友龙远明的女儿。2018年3月7日我、我女儿江X洋办理了两份维富购车定金返还业务，交了24000元的现金给公司财务部，江X洋又为杨某6办理了该业务，江X洋转账12000元给龙某1。2018年4月6日我又以龙X涛的名义办理业务，江X洋转了12000元给龙X涛，龙X涛再将这12000元转给龙某1。四份返利收益人都是江X洋。8、证人杨某6的证言，证明江X洋叫我以我的名义帮他在镇远玺恒公司投资12000元钱，投进去的钱也是他拿给我的。我就于2018年3月在镇远玺恒公司与龙某1签订“预存购车定金”汽车合同（合同在江X洋那），交纳了12000元钱，每天返还20元钱，合同期限是一年（2018年3月至2019年3月）。签订合同后，我们双方根本没有谈到所交纳购车定金指定的车型等问题，交购车定金进去只是为了得到每一天的收益。江X洋把那12000元通过微信转账给我，我又通过微信转账转给了莫某。镇远玺恒公司返利的建行卡是我拿给江X洋的，具体得到多少返利收益我不清楚。9、证人陈某1的证言，证明2018年3月份我与汪某1签订了维富购车定金合同并交了1000元，合同期限为2018年3月至2019年3月。我每天都得到公司的返利1.5元，只得了70天，共计105元，本金没有得到退还。10、证人张某2的证言，证明是吴某1带着业务员到黄平新州找到我签的预交订金购车合同，共签了三份，第一份是我向玺恒公司交纳定金12000元，每天可得20元，合同期限为2018年3月26日至2019年3月25日；第二份和第一份样，乙方处是我爱人王某远；第三份是我爱人王某远向玺恒公司交纳定金48000元，每天可得定金72元，合同期限与第一份一样。定金是我爱人王某远从她农行卡上一次性转账到龙某1的银行卡上的。我们夫妻办理的“维富购车定金合同”共得了42天的收益。11、证人冷某的证言，证明2018年3月21日，我通过微信转了12000元给龙某1，每天返利20元。当时龙某1拿了一份《维富购车定金合同》来玉屏给我，我的名字也是她代签的。2018年5月9日以后就没有了返利了。12、证人吴某1的证言，证明2018年3月6日，我与镇远玺恒公司签订了维富购车定金合同，交纳了1000元钱，每天返收益1.5元，合同期限2018年3月6日至2019年3月6日。13、证人张某4的证言，证明2018年3月14日，我与镇远玺恒公司签订了《维富购车定金合同》，交纳1000元，每天返还1.5元钱，合同期限为2018年3月14日至2019年3月14日。3月26日我又交纳2000元钱维富购车定金，每天返还3元钱，合同期限为2018年3月26日至2019年3月26日。然而镇远玺恒公司所承诺给我的定金收益只返到4月份，两笔维富购车定金至今也没有退还给我。14、证人沈某的证言，证明2018年3月，我与镇远玺恒公司签订了一份《维富购车定金合同》，交纳1000元，每天返还1.5元，合同约定期限是2018年3月-2019年3月。只得了几天返利，定金也没有得到退还。我交的1000钱是通过微信（李X亮转账）转给汪某1的。15、证人汪某2的证言，证明2018年3月7日，我与镇远玺恒公司签订了一份《维富购车定金合同》，交纳1000元，每日返还收益1.5元，期限为2018年3月7日至2019年3月7日。我拿了1000元现金交给汪某1办理，3月12日开始收到得款提示，信息内容为“广发银行：我行客户陈某行于某日某时向您末四位为3191的中国银行股份有限公司凯里市城中支行银行账户汇款人民币1.50元，附言：维富购车定金返还，请查收！”从3月12日至5月10日，基本上每日都收到得款信息，5月10日后就没有收到了，最后得款是5月25日。16、证人李某5的证言，证明2018年3月，我以及我女儿汪某兰分别通过银行转账1000元、12000元给汪某1，汪X明通过微信转账1000元给汪某1，说是投资期限是一年，钱转账后我和汪X明、汪某兰还提供身份证和银行卡的信息给汪某1，剩下的事情就全部是由汪某1办理，我们三人并未得到合同及付款凭证。之后，我们从3月份到5月中旬每天都通过银行转账得到约定的利息，收到转账信息内容体现为一个叫陈某行的人转的账。17、证人陈某4的证言，证明我经我嫂子汪某1介绍，于2018年3月4日拿了1000元交给她办理了购车定金返还业务。我总计得到了80多元返利，2018年5月后未再返利，至今也没有退回本金。除了我投了1000元外，陈X杨、曹X梅、杨X群都分别投了1000元，都是2018年3月4日由汪某1代为办理的，包括签合同。至今镇远玺恒公司也没有退回他们的本金。18、证人张某5的证言，证明2018年2月，我看到龙某1发存钱返利业务的朋友圈信息后，找龙某1办了这个业务，合同约定存2000元一天返利0.3元。我是通过支付宝转给龙某1的，我总的只得了几十元的返利。19、证人宋某2的证言，证明我经宋某1推荐，以我和我爱人袁X平的名义每人交12000元于2018年3月6日至8日按照宋某1的要求，通过微信分三次共转了24000元给宋某1。然后我又提供了我和袁X平的身份证和银行卡信息给宋某1，由她全权办理。交钱后，镇远玺恒公司每天通过银行转账20元给我们，通过得款信息看，是一个叫陈某行的人银行转账的。到2018年5月中旬，就没有收到利息了，我和我爱人总计得到一千余元利息。2018年5月中旬，镇远玺恒公司出现问题后，我和袁X平就找宋某1想把钱退回来，但是公司不退。20、证人杨X斌的证言，证明我是经我表姐宋某1介绍，于2018年3月4日交了2000元的购车定金给镇远玺恒公司，公司将按照每天3元的收益返还给我，合同期限为一年（2018年3月4日至2019年3月4日）。我是通过微信转账给宋某1的。在2018年4月底我就没有再得到公司承诺给的返利了。21、证人李某2的证言，证明存钱返利这个业务我买了一单1000元的。对公诉机关出示的上述证据，被告人王永佳无异议，认为“预存购车定金”业务是其与龙某1、莫某一起做的，是王永佳提出来做这个业务，龙某1、莫某负责推广，同时龙某1负责转账的操作。本院认为，上述证据经举证、质证，被告人王永佳无异议，予以采信，作为定案依据。另查明，2014年5月5日，被告人杨磊因犯诈骗罪被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金三万元。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年1月11日被广东省连山县公安局抓获，2019年2月3日被广东省连山县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元，因在缓刑考验期内再犯新罪，被撤销缓刑，予以数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金三万元。被告人王永佳因犯合同诈骗罪，于2017年7月31日被刑事拘留，次日被取保候审。2018年8月2日被广东省广州市花都区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，该刑罚主刑部分于2020年7月31日执行完毕。被告人李小娟于2020年1月9日经镇远县公安局民警电话通知依法传唤到案。针对控辩双方的争议焦点，结合案件事实、证据及相关法律规定，综合评判如下：对于辩护人所提本案属于单位犯罪，犯罪主体是镇远玺恒公司的意见，经查，被告人杨磊伙同他人成立镇远玺恒公司并无启动资金，以公司名义开展的汽车销售业务和“以租代购”业务并不真实，公司并无相应资产，而主要开展的“以存用车”业务，系通过从广东相应汽车租赁公司租得车辆后，虚构大量事实，以骗取多名人员进行集资，并将集资款用于进一步的诈骗活动和个人挥霍。本院认为，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，被告人杨磊等人成立公司后以实施犯罪为主要内容，不属于单位犯罪。对于辩护人所提被告人杨磊的行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪的意见，本院认为，被告人杨磊虚构镇远玺恒公司系深圳宝能集团旗下子公司，集资人投入的资金用于总公司再融资的事实，并通过签订虚假协议、许以高利回报的方式向社会公众募集资金，在筹得大量资金后并未主要用于生产经营活动，而是通过“拆东墙补西墙”的方式持续扩大诈骗规模，明知集资款不能返还仍然继续实施，其行为属于集资诈骗行为。关于被告人王永佳所提其行为构成合同诈骗罪而非集资诈骗罪的意见，经查，被告人王永佳为非法集资骗取他人资金，增设“预存购车定金”这一业务，向社会不特定多数人使用诈骗方法吸收资金。本院认为，被告人王永佳的行为侵害了国家的金融管理秩序和公私财产所有权，从其犯罪的对象、手段和侵害的法益来看，均不符合合同诈骗罪的构成要件。关于被告人杨磊、王永佳是否应当对2018年1月11日前后，即被告人杨磊因其他犯罪被抓获前后发生的以“以存用车”业务为手段进行集资诈骗的行为分别承担责任的问题。本院认为，第一、本案中用于犯罪活动的镇远玺恒公司系在杨磊主导下成立，其谋划了吸收社会资金的手段，还实施了培训员工、公开宣传、发展下线等行为，杨磊在2018年1月11日因其他犯罪被抓获以后，仍要求王永佳接管公司，并将其掌握的相关账户交给王永佳管理使用；第二、在镇远玺恒公司成立以后至杨磊被抓之前，王永佳虽然没有实际控制该公司及决定犯罪活动的开展，但是其积极参与了从外地提车帮助犯罪活动得以继续，因此其仍应对该期间的行为承担责任。在本起共同犯罪活动中，杨磊、王永佳均应当对以“以存用车”业务为手段进行集资诈骗的犯罪活动承担责任，但可根据其各自在犯罪过程中所起的作用、地位、涉案标的等因素，在量刑时予以适当区别。被告人杨磊伙同被告人王永佳、李小娟，以非法占有为目的，以高额回报为诱饵,在明知集资模式不可持续、无实际兑付能力的情况下，使用诈骗方法向社会不特定对象非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪，公诉机关指控的事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立。被告人杨磊、李小娟涉案金额达1938079.50元，被告人王永佳涉案金额达2166982元，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，均属“数额特别巨大”，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。对于利用“以存用车”业务进行集资诈骗部分，被告人杨磊、王永佳在犯罪活动中同为主犯,但二人的地位、作用存在区别,综合衡量罪责,在量刑时应作适当区分，被告人李小娟起辅助作用，系从犯，应比照主犯依法从轻、减轻或者免除处罚。对于利用“预存购车定金”业务进行集资诈骗部分，被告人王永佳应单独承担全部责任。公诉机关所提量刑建议，有事实和法律依据，本院予以采纳。被告人杨磊于2014年因犯诈骗罪被判处缓刑，在缓刑考验期内又犯新罪，鉴于已因犯其他新罪被撤销缓刑，故不再重复评价。对于辩护人所提本案系单位犯罪不应对被告人杨磊科以罚金的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人王永佳虽辩解不应承担“以存使用”业务部分的刑事责任，但如实供述了相关犯罪事实，同时对其开展“预存购车定金”业务进行集资诈骗的犯罪事实供认不讳，其行为成立坦白，依法可以从轻处罚。被告人李小娟主动归案，如实供述犯罪事实，成立自首，依法可以从轻或者减轻处罚，庭审中认罪认罚，有悔罪表现，本院决定对其减轻处罚。经本院委托广东省连山壮族瑶族自治县司法局对其进行社会考察，社会调查评估意见认为其具备进行社区矫正的条件，故对公诉机关的量刑建议中对被告人李小娟适用缓刑的部分予以采纳。据此,根据被告人杨磊、王永佳、李小娟的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第七十条、第六十九条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第(一)项、第五条第一款、第三款之规定,判决如下:一、被告人杨磊犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十五万元;与前罪判处的有期徒刑七年,并处罚金人民币三万元并罚,决定执行有期徒刑十七年,并处罚金人民币十八万元；(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年1月11日起至2035年1月10日止,罚金于判决生效后十日内缴纳)。二、被告人王永佳犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十一年六个月,并处罚金人民币十万元；与前罪判处的有期徒刑二年,并处罚金人民币一万元并罚,决定执行有期徒刑十一年六个月,并处罚金人民币十一万元；55555(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年8月2日起至2030年1月31日止,罚金于判决生效后十日内缴纳)。三、被告人李小娟犯集资诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）四、责令被告人杨磊、王永佳、李小娟继续退赔各集资参与人的损失(集资参与人名单及具体被诈骗数额附后)。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨明镜审 判 员  周兴龙人民陪审员  刘太和二〇二〇年十一月十日法官助理刘正章书记员彭聪