江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初629号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人张凯，男，1982年12月16日出生于江苏省南京市，汉族，中专文化，个体营业者，住所地南京市玄武区。2015年6月因犯故意伤害罪被判处有期徒刑七个月，缓刑一年，后因严重违法社区矫正监督管理规定，于2015年11月2日被收监执行，2016年6月1日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月1日被刑事拘留，2019年5月1日被取保候审，2020年7月17日经南京市秦淮区人民检察院决定并由南京市公安局秦淮分局执行逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人李伟、方蓉，江苏苏泓律师事务所律师。被告人戚满亚，男，1990年11月21日出生于安徽省全椒县，汉族，高中文化，个体营业者，住所地江苏省句容市，户籍地安徽省全椒县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月1日被刑事拘留，2019年5月1日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年9月18日被南京市秦淮区人民检察院取保候审。被告人薛翔，男，1990年1月7日出生于江苏省南京市，汉族，本科文化，住所地南京市玄武区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年3月31日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年9月18日被南京市秦淮区人民检察院取保候审。被告人殷俊，男，1993年7月26日出生于江苏省溧阳市，汉族，大专文化，个体营业者，住所地南京市江宁区，户籍地江苏省溧阳市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月4日被刑事拘留，2019年4月17日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年9月18日被南京市秦淮区人民检察院取保候审。被告人吕凌，男，1978年10月28日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住所地南京市秦淮区，户籍地南京市秦淮区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年9月18日被南京市秦淮区人民检察院取保候审。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]634号书指控被告人张凯、戚满亚犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人薛翔犯保险诈骗罪，被告人殷俊、吕凌犯诈骗罪，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院依法适用认罪认罚简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员孙持明、检察官助理王小敏出庭支持公诉，被告人张凯及其辩护人李伟、被告人戚满亚、殷俊、吕凌到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明:一、诈骗2016年以来，被告人张凯、戚满亚、殷俊、吕凌及曾某、魏某、刘某（均另案处理）等人，通过使用他人名下车辆伪造交通事故，分别向中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人民保险公司）、中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称人寿保险公司）、中国太平洋财产保险股份公司（以下简称太平洋保险公司）、中国平安保险股份有限公司（以下简称平安保险有限公司）等单位申请理赔，骗取理赔款。其中被告人张凯参与作案总计15起，骗取理赔款人民币162860元（以下币种同）；被告人戚满亚参与作案总计3起，骗取理赔款20200元；被告人殷俊参与作案2起，骗取理赔款8250元；被告人吕凌参与作案1起，骗取理赔款6200元。具体犯罪事实如下：（一）2016年8月23日，被告人张凯与刘某使用董丽华名下的苏Ａ×××**轿车与花维平名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市玄武区，故意碰撞制造事故，由被告人张凯及刘某冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取理赔款1850元。（二）2016年11月11日，被告人张凯使用徐宁名下的苏Ａ×××**轿车与董丽华名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市玄武区，故意碰撞制造事故，由被告人张凯及刘某冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取理赔款1200元。（三）2016年12月25日，曾某无证驾驶魏某妻子梁晶婧名下的苏Ａ×××**轿车至南京市沪蓉高速292公里300米处时，在变更车道过程中与马程权驾驶的苏XXX**大货车发生交通事故，致两车受损。被告人张凯与曾某、魏某合谋后，由被告人张凯冒充驾驶员并自认全责，向人寿保险公司理赔，骗取理赔款102530元。（四）2017年11月14日，被告人吕凌使用其妻子张田田名下的苏Ａ×××**轿车，谎称在南京市秦淮区附近与王士红名下的苏Ａ×××**轿车发生事故，由被告人吕凌、张凯冒充驾驶员，向太平洋保险公司理赔，骗取理赔款6200元。（五）2017年11月20日，被告人张凯使用张田田名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区故意碰撞制造单方事故，向太平洋公司理赔，骗取理赔款1500元。（六）2017年11月29日，被告人张凯与刘某使用蔡加伟名下的苏Ａ×××**（临）轿车与汤志俊名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市玄武区内故意碰撞制造事故，由被告人张凯及刘某冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取理赔款3800元。（七）2018年5月30日，被告人张凯与刘某使用王晓文名下的苏Ａ×××**轿车与浙江大搜车融资租赁有限公司名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区万象都荟停车场内故意碰撞制造事故，由王晓文、刘某冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取理赔款6000元。（八）2018年7月20日，被告人张凯、殷俊使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车与姚楠名下的苏Ａ×××**轿车，谎称在南京市秦淮区附近发生事故，由被告人张凯、殷俊冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款4950元。（九）2018年8月27日，被告人张凯使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车与蔡加伟名下的苏Ｍ×××**轿车，谎称在南京市江宁区附近发生事故，由刘超，周长生冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款4230元。（十）2018年9月1日，被告人张凯使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车，谎称在南京市江宁区附近发生单方事故，由刘超冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款1700元。（十一）2018年12月22日，被告人张凯、戚满亚使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车与陈国洁名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区万象都荟停车场内故意碰撞制造事故，由唐某、陈国洁冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款5400元。（十二）2018年12月30日，被告人张凯、戚满亚使用赵利峰名下的苏Ａ×××**轿车与汤信元名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区附近故意碰撞制造事故，由郭立诚、汤信元冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款11200元。（十三）2019年1月29日，被告人张凯、戚满亚使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车与肖兴名下的京Ｂ×××**轿车，在南京市秦淮区附近故意碰撞制造事故，由唐某、肖兴冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款3600元。（十四）2019年3月5日，被告人殷俊使用唐某名下的苏Ａ×××**轿车，在被告人张凯的指导下，谎称在南京市雨花台区石林家居装饰广场卡子门店附近发生单方事故，由殷少海冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款3300元。（十五）2019年3月25日，被告人张凯使用王颖名下的苏Ａ×××**轿车与李伟名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区故意碰撞制造事故，由王栋柱、李伟冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款5400元。二、保险诈骗2018年以来，被告人张凯、戚满亚、薛翔与李伟（另案处理）等人经事先通谋，使用自己作为被保险人的车辆，伪造交通事故，骗取人民保险公司理赔金。被告人张凯参与作案3起，骗取理赔款21,900元；被告人戚满亚参与作案2起，骗取理赔款19,950元；被告人薛翔参与作案1起，骗取理赔款10,900元。具体犯罪事实如下：（一）2018年12月10日，被告人张凯、戚满亚与李伟使用李伟名下的苏Ａ×××**轿车与汤某名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区，故意相撞制造事故，由李伟、汤某冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款9050元。（二）2018年12月12日，被告人张凯与李伟使用李伟名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区，故意制造单方事故，由陈琳冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款1950元。（三）2019年2月14日，被告人张凯、戚满亚、薛翔使用薛翔名下的苏Ａ×××**轿车与杜某名下的苏Ａ×××**轿车，在南京市秦淮区红星美凯龙地下停车场，故意制造苏Ａ×××**轿车碰擦苏Ａ×××**轿车的事故，由被告人薛翔冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取理赔款10900元。2019年3月30日，被告人薛翔被公安机关抓获归案；2019年3月31日，被告人张凯、戚满亚经公安机关电话传唤后到案；2020年4月3日，被告人殷俊经公安机关电话传唤后到案；2020年4月18日，被告人吕凌被公安机关抓获归案。五被告人归案后均如实供述了上述犯罪事实，案发后，被告人张凯、薛翔、殷俊、吕凌已退赔各被害单位全部损失。上述事实，有经公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被告人张凯、戚满亚、薛翔、殷俊、吕凌的供述和辩解；2.证人刘某、唐某、曾某、魏某、李伟、汤某、杜某等人的证言；3.机动车辆保险理赔材料；4.物证照片；5.辨认笔录、勘验笔录；6.扣押及发还清单；7.刑事判决书、收监执行建议书、释放证明书；8.退款凭证；9.归案经过、户籍资料、情况说明等。本院认为，被告人张凯、戚满亚、殷俊、吕凌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，其中被告人张凯诈骗数额巨大，被告人戚满亚、殷俊、吕凌诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人张凯、戚满亚、薛翔故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张凯、戚满亚犯诈骗罪、保险诈骗罪、被告人薛翔犯保险诈骗罪、被告人殷俊、吕凌犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人张凯、戚满亚、薛翔、殷俊、吕凌分别共同实施部分犯罪行为，系共同犯罪。被告人张凯、戚满亚在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人张凯、戚满亚、殷俊具有自首情节，被告人薛翔、吕凌具有坦白情节，且认罪认罚，对被告人张凯可以减轻处罚，对被告人戚满亚、殷俊、薛翔、吕凌可以从轻处罚。被告人张凯、薛翔、殷俊、吕凌已退赔被害单位全部损失，可以酌情从轻处理。对辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人张凯曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。鉴于被告人戚满亚、薛翔、殷俊、吕凌的犯罪情节、悔罪表现，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款，第六十五条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人张凯犯诈骗罪判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元，犯保险诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万六千元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万六千元。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的一个月一天，即自2020年7月17日起至2023年6月15日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人戚满亚犯诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；犯保险诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人薛翔犯保险诈骗罪判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人殷俊犯诈骗罪判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人吕凌犯诈骗罪判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日计算：罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  戴 娟人民陪审员  赵秀美人民陪审员  王四辈二〇二〇年十一月四日见习书记员  苗 天