新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新0102刑初76号 公诉机关乌鲁木齐市天山区人民检察院。 被告人郝金连，女，1990年3月30日出生于甘肃省武威市，住乌鲁木齐市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月4日被监视居住，同年11月6日变更强制措施为取保候审。 被告人彭芳，女，1988年4月24日出生于湖南省湘乡市，汉族，大学本科文化，原新疆金钥匙投资管理（集团）有限公司市场部原总监，现住址及户籍所在地乌鲁木齐市水磨沟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月21日被刑事拘留，同年1月31日变更强制措施为监视居住，同年11月6日变更强制措施为取保候审。 被告人周占全，男，1990年5月10日出生于甘肃省武威市，汉族，大专文化，原新疆金钥匙投资管理（集团）有限公司市场部一部部长，住乌鲁木齐市，户籍所在地甘肃省武威市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月21日被刑事拘留，同年1月31日变更强制措施为监视居住，同年11月6日变更强制措施为取保候审。 被告人朱凯，男，1991年8月12日出生于四川省南充市，汉族，大学本科文化，原新疆金钥匙投资管理（集团）有限公司市场部经理，住新疆维吾尔自治区博乐市，户籍所在地新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月24日被监视居住，2019年11月6日变更强制措施为取保候审。 被告人李慧梅，女，1985年11月5日出生于甘肃省天水市，汉族，大专文化，原新疆金钥匙投资管理（集团）有限公司业务员，住乌鲁木齐市，户籍所在地甘肃省兰州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月21日被刑事拘留，同年1月31日变更强制措施为监视居住，同年11月6日变更强制措施为取保候审。 乌鲁木齐市天山区人民检察院以起诉书乌天检三部刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月4日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。乌鲁木齐市天山区人民检察院指派检察员曹瑞东出庭支持公诉，被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，新疆金钥匙投资管理（集团）有限公司自成立至2017年9月11日期间，在未经银监部门的行政许可的情况下，大量制作理财产品宣传册、小扇子、名片，通过面向社会不特定人群以高利率为诱饵（月利率8.5‰至18‰），非法吸收公众存款。签约理财人数1019人（其中已报案570人，未报案449人），吸收理财款5.484368亿元。郝金连在该公司历任业务员、市场部经理、市场部总监，通过发展客户共计获取业务提成1,042,972.6元；彭芳在该公司历任市场部经理、市场部总监，通过发展客户共计获取业务提成474,777.27元；周占全在该公司历任业务员、市场部一部部长，通过发展客户共计获取业务提成393,415.82元；李慧梅在该公司任业务员，通过发展客户共计获取业务提成441,085元；朱凯在该公司历任业务员、市场部经理，通过发展客户共计获取业务提成367,826.52元。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了社会保险单位缴费明细单、中天运（新）［2019］普字第00140号司法会计鉴定报告、银行转账凭证，证人何某、秦某、张某、王某、杜某、杨某的证人证言，被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅的供述、认罪认罚具结书、五被告人的到案经过、常口信息等证据。 公诉机关认为，被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅利用新疆金钥匙公司，通过传单、媒体等途径，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅五人刑事责任；建议对五被告人判处三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，金钥匙公司自2014年3月13日成立后，至2017年9月11日期间，在未经银监部门行政许可的情况下，大量制作理财产品宣传册、小扇子、名片，以及通过报刊、电视等媒体向社会不特定人群进行宣传，以月利率8.5‰至18‰的高额利率为诱饵，非法吸收公众存款。经审计，金钥匙公司从成立至2017年9月11日共吸收郭成云等1019人资金合计5.484368亿元（含重复投资部分），未兑付投资本金金额1.948665亿元，投资人实际损失1.691673亿元。被告人郝金连于2014年9月入职金钥匙公司，在该公司历任业务员、市场部经理、市场部总监，通过发展客户共计获取业务提成1,042,972.6元；被告人彭芳于2014年5月入职金钥匙公司，2016年11月离职，在该公司历任市场部经理、市场部总监，通过发展客户共计获取业务提成474,777.27元；被告人周占全于2014年7月入职金钥匙公司，在该公司历任业务员、市场部一部部长，通过发展客户共计获取业务提成393,415.82元；被告人李慧梅于2016年3月入职金钥匙公司，在该公司任业务员，通过发展客户共计获取业务提成441,085元；被告人朱凯于2015年5月入职金钥匙公司，在该公司历任业务员、市场部经理，通过发展客户共计获取业务提成367,826.52元。 另查明，被告人郝金连入账业务提成1,042,972.6元，其中代领徐凯承业务提成142,020元，代领杨剑、王某、王涛等人业务39,347元，代领团队提成100,000元，多发工资退还公司8,335元。被告人郝金连实际业务提成为753,270.6元，其在侦查、审判阶段共退出业务提成400,000元。被告人彭芳共计获取的业务提成474,777.27元，被告人周占全共计获取的业务提成393,415.82元，被告人李慧梅共计获取的业务提成441,085元，被告人朱凯共计获取的业务提成367,826.52元，均已退出。 上述事实有经庭审质证、确认的社会保险单位缴费明细单、中天运（新）［2019］普字第00140号司法会计鉴定报告、银行转账凭证，证人何某、秦某、张某、王某、杜某、杨某的证人证言，被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅的供述、认罪认罚具结书、五被告人的到案经过、常口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅受雇于金钥匙公司，违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人郝金连、彭芳、周占全、朱凯、李慧梅在共同犯罪中其次要作用，应当从轻或者减轻处罚。五被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。五被告人均有自首情节，被告人彭芳、周占全、朱凯、李慧梅已全部退缴违法所得，被告人郝金连部分退缴违法所得，可酌情从轻处理。综合以上情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条第二款、第五条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条之规定的规定，判决如下： 一、被告人郝金连犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人彭芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人周占全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人朱凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人李慧梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人退出的违法所得按比例发还本案有损失的集资参与人，责令被告人郝金连继续退赔，退赔款按比例发还本案有损失的集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 曾        开 人民陪审员 李        红 人民陪审员 蒲    红    军 二〇二〇年十一月二十四日 书 记 员 吐玛热斯阿不都热依木