长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0104刑初926号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院。 被告人牟娜，女，1981年3月20日出生，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地吉林省长春市朝阳区，现住在吉林省长春市绿园区。2017年6月5日因危险驾驶罪被长春市朝阳区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被刑事拘留；2019年4月29日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。 辩护人李世斌，吉林中玖律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检未检刑诉[2019]815号起诉书指控被告人牟娜犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派检察员刘扬出庭支持公诉，被告人牟娜及其辩护人李世斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控：2018年1月，被告人牟娜在××区内，以能买到便宜苹果手机为理由骗取被害人李某4000元、王某10000元；之后又以能够帮李某、王某办理信用卡提额为借口盗刷李某信用卡27600元、盗刷王某信用卡3000元并以提额信用卡需要存钱和好处费的借口又骗取了李某9000元、王某1650元；2018年5月份牟娜以能够办理0首付购车的手段骗取被害人曹某114549元；2017年中旬被告人牟娜以帮助被害人周某要回被贷款公司收回的车好处费的名义，骗取被害人周某16000元（其中1500元是闫某帮周某垫付的）；2016年牟娜又以能够买到0首付住房的名义骗取被害人闫某36400元；2018年1月份牟娜以能够帮被害人佟某信用卡提额的名义盗刷了佟某37950元。 综上，被告人牟娜诈骗数额共计人民币91599元，盗刷他人信用卡共计人民币68550。赃款全部用于还债及挥霍。 长春市朝阳区人民检察院认定上述事实的证据如下：抓获经过、常住人口基本信息、微信转账记录、银行流水、刑事判决书、情况说明等；被害人李某、王某、曹某1、曹某2、闫某、周某、佟某的陈述；证人刘某的证言；被告人牟娜的供述和辩解；视听资料等。 长春市朝阳区人民检察院认为：被告人牟娜以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人牟娜冒用他人信用卡，数额巨大，的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人对起诉书指控的罪名和犯罪事实有异议，认为自己没有诈骗被害人，公诉机关指控的诈骗数额与事实不符。 其辩护人的辩护意见是：1.起诉书终指控牟娜虚构事实、隐瞒真相的事实不清、证据不足。因为被告人牟娜是被于某所骗，牟娜承揽业务的钱款也全部交给于某，与其他受害人一样是受害人；2.被告人牟娜一直想积极还款，一直努力寻找案外人于某，证明其没有诈骗的主观故意；综上，被告人牟娜没有实施诈骗行为，没有诈骗的故意和非法占有的目的，冒用他人信用卡证据不足。 经审理查明：1.2018年1月，被告人牟娜在××区内，以能买到便宜苹果手机为理由骗取被害人李某4000元、王某10000元；并以提额信用卡需要存钱和好处费的借口又骗取了李某9000元、王某1650元； 2.2018年5月份牟娜以能够办理0首付购车的手段骗取被害人曹某114549元； 3.2017年中旬被告人牟娜以帮助被害人周某要回被贷款公司收回的车好处费的名义，骗取被害人周某16000元（其中1500元是闫某帮周某垫付的）； 4.2016年牟娜又以能够买到0首付住房的名义骗取被害人闫某36400元； 综上，被告人牟娜诈骗数额共计人民币91599元。赃款全部用于还债及挥霍。 1.被告人牟娜以能够帮李某办理信用卡提额为借口盗刷李某信用卡27600元、以能够帮王某办理信用卡提额为借口盗刷王某信用卡3000元。 2.2018年1月份，牟娜以能够帮被害人佟增辉信用卡提额的名义盗刷了佟增辉37950元。 综上，被告人牟娜盗刷他人信用卡共计人民币68550。赃款全部用于还债及挥霍。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 1.长春市公安局朝阳区分局白菊路派出所出具的“常住人口基本信息”，证实被告人牟娜犯罪时系成年人； 2.长春市公安局朝阳区分局白菊路派出所于2018年7月11日和2019年3月26日分别出具的“抓获经过”证实被告人牟娜到案情况，无自首立功情节； 3被告人牟娜女儿出生证明，证实被告人牟娜的家庭情况； 4.被害人李某给被告人牟娜转手机钱的微信截图，证实被害人李某给被告人牟娜转款情况； 5.被害人王某给被告人牟娜转的手机钱的微信截图，证实被害人王某给被告人牟娜转款情况； 6.被害人李某给被告人牟娜转办理信用卡提额的微信转账记录，证实李某给被告人牟娜转办理信用卡提额的情况； 7.微信转账的明细，证实被害人王某给被告人牟娜转办理信用卡提额用的款项的转款情况； 8.微信转账明细，证实被害人曹某1给被告人牟娜转的购车款等款项情况； 9.微信转账明细，证实被害人曹某2给被告人牟娜转的购车款等款项的情况； 10.微信转账明细，证实被害人李某给被告人牟娜的转账记录； 11.被害人李某流水单，证实被告人牟娜盗刷流水情况； 13.微信转账明细，证实被害人周某给被告人牟娜的转账记录； 14.微信转账记录，证实被害人闫某提周某给牟娜转的款项； 15.微信转账记录，证实被害人闫某给被告人牟娜的房管钱、水电费，证实被害人闫某给被告人牟娜转款情况； 16.微信转账记录，证实被害人李某给被告人牟娜转款情况； 17.被害人王某中国建设银行信用卡交易明细，证实被告人牟娜盗刷信用卡情况； 18.被害人王某中国工商银行信用卡交易明细，证实被害人给被告人牟娜转款情况； 19.被害人佟某招商银行信用卡对账单，证实被告人牟娜盗刷信用卡情况； 20.长春市朝阳区人民法院（2017）吉0104刑初221号刑事判决书，证实被告人牟娜于2017年6月5日因犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二千元。 21.情况说明，证实民警对牟娜提出的男子的三个姓名在公安网网逃人员信息查询，经查询并未有与牟娜提供的人员相符。 (二)被害人陈述： 1.被害人李某的陈述。 2.被害人王某的陈述。 3.被害人曹某1的陈述。 4.被害人曹某2的陈述。 5.被害人闫某的陈述。 6.被害人周某的陈述。 7.被害人佟某的陈述。 （三）证人证言 证人刘某的证言。 （四）被告人的供述和辩解 被告人牟娜的第一份供述。 （五）视听资料 光盘一张，证实公安机关审讯被告人牟娜情况。 以上证据，经庭审举证、质证，经查证属实，相互印证，形成证据链条，可以作为本案证据，予以确认。 本院认为，被告人牟娜诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人牟娜冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。被告人牟娜的辩解及其辩护人的辩护观点不符合有书证、被害人陈述、被告人供述等证据证实的案件事实，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十四条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人牟娜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；被告人牟娜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币六万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2027年3月25日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。) 二、责令被告人牟娜退赔被害人李某人民币四万零六百元；退赔被害人王某人民币一万四千六百五十元；退赔被害人曹某1人民币一万四千五百四十九元；退赔被害人周某人民币一万六千元（其中由被害人周某返还被害人闫某垫付一千五百元）；退赔被害人闫某人民币三万六千四百元；退赔被害人佟某人民币三万七千九百五十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 张 丹 人民陪审员 马 悦 人民陪审员 闫观梅 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员 李 卓