上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0113刑初1419号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人张某某，男，1989年10月21日出生，汉族，户籍在上海市静安区，住上海市宝山区。辩护人施卫国，上海丰启耘律师事务所律师。被告人许某，男，1969年4月12日出生，汉族，户籍在河南省，住上海市宝山区。辩护人印文欣，上海政明律师事务所律师。被告人朱2，男，1973年8月10日出生，汉族，户籍在河南省，住上海市宝山区。辩护人张文建，上海瀛东律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检刑诉(2020)438号起诉书指控被告人张某某、许某、朱2犯诈骗罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院依法指派检察员钱某某出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2017年6月，被告人张某某经预谋，以一起做生意并大量分红为诱饵，将被害人朱某1骗至上海市宝山区友谊路1588弄向被告人许某借款。许某诱骗被害人朱某1签订了人民币40万元(以下币种均为人民币)的虚高借条，并伙同被告人朱2进行虚假走账，共计转账给朱某140万元，然后让朱某1取现收回资金13万元，朱某1实际得款27万元。嗣后，张某某骗取朱某1将借得款项中的23.2万元转账给其用作投资，但实际被张某某挥霍殆尽。同年7月17日，因朱某1无力归还许某的欠款，再次经张某某介绍向虞鹏飞(另案处理)借款，虞鹏飞同样以虚走银行流水、虚高借条的方法借款给朱某180万元，朱某1实际得款43万元，并将其中40万元转账还款给许某，许某收到还款后转账给朱220万元。另查明，被告人朱2、张某某于2020年6月28日被抓获归案。被告人许某于2020年7月20日主动至公安机关投案并如实供述了上述犯罪事实。公诉机关以被害人陈述、辨认笔录、证人证言、银行账户明细、办案说明、被告人供述等证据，指控被告人张某某、许某、朱2的行为构成诈骗罪，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定，追究各被告人的刑事责任。被告人张某某对指控的罪名和事实无异议。其辩护人认为被害人的陈述不真实，指控张某某诈骗23.2万元证据不足。被告人许某对指控的罪名和事实无异议。其辩护人认为许某有自首情节，认罪认罚，且获得谅解，希望从轻处罚。被告人朱2对指控的罪名和事实无异议。其辩护人认为朱2作用小，又当庭认罪，获得被害人谅解，希望从轻处罚。经审理查明：2017年6月，被告人张某某经预谋，以一起做生意并大量分红为诱饵，将被害人朱某1骗至上海市宝山区友谊路1588弄向被告人许某借款。被告人许某诱骗被害人朱某1签订了40万元的虚高借条，并伙同被告人朱2进行虚假走账，共计转账给朱某140万元，然后让朱某1取现收回资金13万元，朱某1实际得款27万元。嗣后，被告人张某某骗取朱某1将借得款项中的23.2万元转账给其用作投资，但实际被张某某挥霍殆尽。后，被害人朱某1从他人处取得平账款后归还被告人许某40万元，被告人许某将其中20万元转账给被告人朱2。另查明，被告人朱2、张某某于2020年6月28日被抓获归案。被告人许某于2020年7月20日主动至公安机关投案并如实供述了上述犯罪事实。审理中，被害人朱某1出具书面材料，对被告人许某、朱2表示谅解。上述事实，除有被告人的当庭供述证实外，还有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．被害人朱某1的陈述及辨认笔录证实，张某某以做生意大量分红给其为名，诱骗其向许某借款，后其被虚高借条、虚走银行流水，借得的款项也被张某某拿走。2．证人王某的证言证实，2017年6月12日，许某向其借款13万元，次日许某向其还款。3．上海市公安局《协助查询财产通知书(回执)》、银行账户历史明细清单证实，朱某1、许某、朱2、张某某等人之间的转账情况。4．被告人许某的供述证实，张某某带朱某1找其借款，称朱某1急需资金与人合开公司，在张某某的多次要求以及以朱某1房产担保的情况下，其和朱2以虚高借条、虚走银行流水的形式实际借给朱某127万元，后朱某1归还40万元。5．上海市公安局宝山分局出具的《办案说明》证实，被告人朱2、张某某于2020年6月28日被抓获，被告人许某于2020年7月20日主动投案。6．谅解书证实，2020年11月8日，被害人朱某1出具谅解书，对许某、朱2表示了谅解。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人许某、朱2结伙，以虚高借条，虚假走账等套路贷方法制造与事实不符的虚假债务，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，对三名被告人均应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。根据被害人朱某1的陈述、被告人许某的供述以及相关银行转账明细，足以证实被告人张某某诈骗朱某1的事实和钱款数额，其本人亦当庭予以认可，辩护人与之相关的意见，本院不予采纳。被告人朱2参与出资、制造虚假银行流水、瓜分利润等套路贷犯罪的主要环节，所起作用显然不小，辩护人与之相关的意见，本院不予采纳。被告人许某具有自首情节，自愿认罪认罚，依法可以减轻处罚。被告人张某某、朱2当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人许某、朱2已获得谅解，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月28日起至2024年6月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)二、被告人朱2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月28日起至2023年6月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)三、被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2022年1月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周 皓审 判 员  白 楠人民陪审员  杜建红二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  常蓉京附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。……二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。