吉林省珲春市人民法院刑事判决书（2020）吉2404刑初158号公诉机关吉林省珲春市人民检察院。被告人赵培育，男，1989年8月18日出生，汉族，出生地为河南省新安县，初中文化，延边佰晟投资咨询有限公司法定代表人,住河南省新安县，公民身份号码XXX。曾因犯抢劫、强奸罪,于2007年5月22日被河南省新安县人民法院判处有期徒刑七年，于2012年1月9日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年11月30日被珲春市公安局刑事拘留；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2020年1月6日由珲春市公安局执行逮捕，现羁押于珲春市看守所。珲春市人民检察院以珲检一部刑诉〔2020〕171号起诉书指控被告人赵培育犯集资诈骗罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。珲春市人民检察院指派检察员黄银实、检察官助理崔丹出庭支持公诉，被告人赵培育到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年8月7日，被告人赵培育为了募集资金注册成立珲春市延边佰晟投资咨询有限公司并在珲春市靖和街汇泉宾馆门市设立营业场所。2017年8月至2018年12月，被告人赵培育虚构投资项目，以高额返利为诱饵，发放宣传单、口口相传的方式向社会不特定人群非法集资。期间，被告人赵培育与被害人金某1、许某等34人签订委托投资管理合同，将集资款人民币4386000元占为己有，造成他人直接经济损失人民币3892485元。被告人赵培育因无力支付投资人利息、本金遂逃匿。案发后，公安机关从王某1处扣押了客户信息账本3本、明细账1本、总账1本、现金日记账1本、记账凭证9本、收据单1本；被告人赵培育到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关为证明上述事实向本院提供了相关证据。公诉机关认为被告人赵培育以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且数额特别巨大的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵培育对公诉机关指控的事实无异议。但对罪名有异议，提出的辩解意见是1.我应构成非法吸收公众存款罪；2.我没有想过骗投资人的钱，也没有想过占为己有，我想用投资人的钱去投资赚钱然后返给投资人；3.我所吸款项用于投资铝矿、经营超市等，并未肆意挥霍。经审理查明，2017年8月7日，被告人赵培育为了募集资金注册成立珲春市延边佰晟投资咨询有限公司并在珲春市靖和街汇泉宾馆门市设立营业场所。2017年8月至2018年12月，被告人赵培育在无任何资金基础的情况下，虚构投资铝矿项目，以高额返利为诱饵，通过发放宣传单、口口相传的方式向社会不特定人群非法集资。期间，与被害人金某1、许某等34人签订委托投资管理合同，将集资款人民币4386000元（以下币种同）占为己有，造成他人直接经济损失3888285元。被告人赵培育因无力支付投资人利息、本金遂逃匿。被告人赵培育于2019年11月29日在河南省洛阳市被公安机关抓获，并于11月30日押解至珲春市公安局。上述事实，由经庭审举证、质证的如下证据予以证实：1.破案、抓获经过、情况说明，证明公安机关接到群众报案后将被告人赵培育列为网上逃犯，赵培育于2019年11月29日在河南省新安县被公安机关抓获后被押解回珲春市公安局。2.佰晟投资明细，证明珲春市公安局接受的佰晟投资明细，投资人共33人，投资金额共计4389667元，返利458394元，未赎回本金3931273元。3.宣传单，证明延边佰晟投资咨询有限公司对外宣传时发放的宣传单，宣传单印有投资利率表及公司简介、公司地址等。4.民事调解书、拍卖成交确认书，证明2019年3月28日，陈永超与延边佰晟商贸有限公司、赵培育借款合同纠纷一案，经本院调解，佰晟公司于2019年5月15日前返还陈永超借款40万元、利息及相关诉讼费用，本院将珲春市佰晟超市物品收款机等共21项189台，以186298元价格成交拍卖。5.关于延边佰晟投资咨询有限公司有关情况的复函，证明中国银行保险监督管理委员会延边监管分局未对延边佰晟投资咨询有限公司颁发金融许可证。6.情况说明，证明经审计，延边佰晟投资咨询有限公司共吸收60人的资金，珲春市公安局已对33人进行了核实取证，剩余27人暂时没核实，公安机关正在查找当中；被告人赵培育供述，其在合同上加盖的“新安县北治选子矿产品购销站”的公章，是在珲春市建材街附近的一家刻章店私刻的。但赵培育无法提供该刻章店的准确名称及联系方式等信息，办案民警在建材街附近进行查找，未找到该家刻章店。7.企业信息（营业执照、法定代表人信息）、个体户信息（摘自文书卷P105-109）证实：延边佰晟投资咨询有限公司于2017年8月7日成立，法定代表人为赵培育，企业类型为有限责任公司（自然人独资）；珲春市鑫淼佰晟生活超市系个体工商户，于2018年9月27日成立，经营者为王秀琴。8.在逃人员登记，证明被告人赵培育因本案于2019年10月2日被列为网上逃犯。9.照片说明，证明被告人赵培育办理POS机时提供的营业执照、身份证、本人拿着身份证照相、工商银行卡照片。10.银行流水，证明开户至今，赵培育名下的工商银行卡、农业银行卡流水明细；会计王某1名下的中国银行卡流水明细。11.扣押决定书及清单，证明案发后，公安机关从王某1处扣押了客户信息账本3本、明细账1本、总账1本、现金日记账1本、记账凭证9本、收据单1本12.各被害人的委托投资管理合同、收据、保证函、银行流水明细等，证明各被害人与延边佰晟投资咨询有限公司签订委托投资管理合同，其中被投资人（乙方）为新安县北治选子矿产品购销站，投资金额，投资收益率及返利数额等事实。13.户籍证明，证明本案当事人的一般自然情况。14.证人金某2的证言，证明2017年8月末至2017年12月末。金某2在延边佰晟投资咨询有限公司任会计，每月工资2000元，主要负责记录、写收据、写合同、存钱登记、资金收取、发放利息、退本金登记等业务。佰晟公司法人是赵培育，公司推销投资理财的产品，投资款都是通过刷POS机或者现金方式收的，现金直接交给赵培育，POS机打出来的凭证上有公司商户名，都是老板手里经管，金某2不清楚公司是否有资质办理存款返利业务，投资的钱是否投资到矿场和沙场也不清楚。15.证人王某1的证言，证明2017年9月份，王某1到延边佰晟投资咨询有限公司任会计，工资固定每月3000元，主要负责给投资的客户写收款收据，然后给客户进行登记、签合同，后来负责公司的所有财务工作。佰晟公司向社会不特定人进行投资，投资一万元起投，分为1个月、3个月、6个月、1年期限额。根据投资金额的不同，年化率也不同。佰晟公司主要通过业务员出去发宣传单和小礼品进行宣传，客户到公司后选择自己要投资的金额和期限，以现金或者刷POS机的方式交钱，公司和投资人签订《委托投资合同》，由王某1给投资人出具收款收据。现金都交给赵培育，赵培育通过个人的银行卡给王某1的中国银行卡转账，王某1再给投资人返本和支付利息，公司从2018年8月开始，还能按期支付利息，但本金无法返还，11月份就彻底无法返本付息了。2017年10月，王某1在该公司投资了15万，返利4500元，三个月到期后拿回本金。之后2018年5月2日，又投资10万元，返利7200元，损失88300元。16.证人赵某的证言，证明赵某系鹏程科技有限公司员工，2017年8月末，赵培育用微信把延边佰晟投资咨询有限公司营业执照、本人银行卡、身份证、照片发到赵某处，赵某给该公司办理了一部POS机，办理完之后邮寄到他提供的地址。当时是按照客户要求，办理POS机的商户名称登记了“随机跳商户”。17.证人武某的证言，证明2017年，我在洛阳市新安县和别人承包了一个铝矿场，2018年春节前，赵培育说他想投资并领着7、8个人到铝矿厂考察，之后没投资后就走了。过几天，赵培育打电话说他没钱吃饭，让他借钱给他，我就用微信分几次给赵培育转了3000元左右，后来，听别人说赵培育不靠谱，是个骗子，我就没再联系。18.证人韩某的证言，证明韩某系被害人李某1丈夫，其名下的农村商业银行卡进行付款是李某1操作使用的。19.被害人李某1、朴某1、吴某、王某2、王某3、张某1、毕某、张某2、张某3、李某2、张某4、金某1、王某4、于某、朴某2、李某3、张某5、裴某、薛某、金某3、葛某、胡某、金某4、李某4、许某、董某、卢某、崔某、李某5、王某5、王某6、刘某的陈述，证明各被害人签订委托管理合同、投资情况、返利情况及损失情况。20.被告人赵培育的供述，证明2017年4月份左右，我想在新安县干铝矿，但没有钱，于是想成立一家公司向社会的老百姓吸收资金，然后投资铝矿。2017年8月7日在珲春市注册了延边佰晟投资咨询有限公司，公司主要就是为了吸收钱，没有实际的业务。然后，参考别的投资公司制定公司吸收模式并到人员密集的地方发放公司宣传单。然后，与投资的客户签订委托投资管理合同，该合同上的被投资方新安县北冶选子矿产品购销站与我没有任何关系，因与客户签合同需要一个被投资方，我就冒用该企业名字并私刻了企业公章。王某1和金某2是公司的会计，主要负责写收据、签合同、记账、发放利息等工作，不负责向客户拉投资。公司主要由王秀琴负责经营，她对外宣传拉客户投资，公司基本所有的客户都是王秀琴找来的，王秀琴每拉一名客户进行投资，我都给提成。客户是以现金方式或者刷POS机的方式缴纳投资款，佰晟公司开业至今共吸收了50、60人，吸收600多万元，其中300万元左右用于返本反息，为了投资铝矿把100万元转给武某，武某退回50万元，铝矿场因没有手续不能开采，就投资了佰晟生活超市，用了240万元左右。公司的资金一开始是由我进行支配的，后来超市开业了，因法人是王秀琴，之后都由王秀琴进行支配。公司资金链断了之后，因无法兑付给客户本金和利息，故跟七、八个人签订了《延边佰晟投资咨询有限公司客户投资资金回款协议》，之后只向金某1返还本金1万元，给胡某返还本金17万元，给徐金淑返还了本金，但返多少记不清。我现没有偿还能力。22.吉林新华会计师事务有限公司鉴定意见，证明经鉴定，延边佰晟投资咨询有限公司非法吸收存款人数为74人，吸收金额为9990000元，返还本金4148549元，返利金额536999元，红包金额6860元，损失金额为5297592元。23.视听资料，证明公安机关讯问被告人赵培育的同步录音录像，与其供述一致，且讯问过程无刑讯逼供、诱供等违法讯问情况。上述证据，来源合法，客观真实，相互印证部分足以证明本案查明的案件事实。本院认为，被告人赵培育以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且数额特别巨大的行为，已构成集资诈骗罪。被告人赵培育提出的其主观不具有非法占有目的，不构成集资诈骗罪的辩解意见，经查，被告人赵培育在无任何资金基础的情况下，以投资铝矿为由，开设延边佰晟投资咨询公司向社会不特定人募集资金，将集资款未按约定用途使用，致使大部分集资款无法返还，其主观上具有将非法聚集资金据为己有的目的；客观上冒用被投资方企业名义，并私刻该企业公章与被害人签订委托投资管理合同，骗取集资款，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。被告人赵培育的辩解意见不能成立，本院不予采纳。故根据被告人的犯罪事实、犯罪情节及对社会的危害程度，对被告人赵培育依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定判决如下：一、被告人赵培育犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2031年11月28日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人赵培育退赔被害人投资款（明细附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 郭丽丽人民陪审员 郎艳芳人民陪审员 郑小兰 二○二○年十一月十二日书记员 关诗源