福建省华安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0629刑初74号 公诉机关福建省华安县人民检察院。 被告人杨海艺，男，1983年8月23日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，无业，住福建省华安县；因犯抢夺罪，于2005年4月4日被泉州市鲤城区法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元；因犯抢劫罪、抢夺罪，于2008年12月15日被泉州市鲤城区法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金4000元；因犯生产、销售伪劣产品罪，于2018年11月23日被广州市从化区法院判处有期徒刑一年，并处罚金121000元,于2019年8月21日刑满释放；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被华安县公安局刑事拘留，同年7月13日经本院批准逮捕，同日由华安县公安局执行逮捕。原羁押于华安县看守所，现羁押于漳州市看守所。 福建省华安县人民检察院以华检公刑诉〔2020〕65号起诉书指控被告人杨海艺涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。华安县人民检察院指派检察员郭彩凤、张诏义出庭支持公诉。被告人杨海艺到庭参加诉讼。现已审理终结。 华安县人民检察院指控：1.2020年4月5日，被告人杨海艺明知王平、“老K”（均另案处理）非法进行信用卡买卖，仍帮王平、“老K”将1套个人中国光大银行信用卡（系借记卡，内含U盾、绑定手机卡、用户名、密码，下同）、3张单位结算卡、6个U盾通过快递邮寄至广东省中山市。2020年4月6日，该快递被广东省中山市公安局西区分局查获。 2.2020年3、4月，被告人杨海艺骗取其亲朋陈某1、杨某、邹维斌等人共计7套信用卡，连同自己的1套农业银行信用卡共计8套信用卡卖给“老Ｋ”，非法获利16500元。同年4月，被告人杨海艺向陈某2收购了1套农业银行信用卡，未出卖。 2020年6月28日，被告人杨海艺应华安县公安局电话传唤自动投案。 针对上述指控，公诉机关向本院移送了相关证据。公诉认为被告人杨海艺收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量达9张，数量巨大，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨海艺在第一起犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人杨海艺有曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。建议判处被告人杨海艺有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金五千元至一万元。 被告人杨海艺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议。在本院审理阶段，被告人杨海艺自愿签署了《认罪认罚具结书》。 另查明，本案违法所得16500元已由被告人杨海艺的亲朋退缴到案。 上述犯罪事实，被告人杨海艺在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某1、杨某、陈某2等8人的证言、提取、扣押笔录、银行账户信息、微信支付交易明细、快递运单信息等书证、到案经过、前科材料、户籍证明、缴款票据、被告人杨海艺的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为,被告人杨海艺收买、非法提供他人信用卡信息，上述信用卡信息资料足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易或足以伪造可进行交易的信用卡，且数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案中，被告人杨海艺有自首表现，且自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚；被告人杨海艺在第一起犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人杨海艺有多个犯罪前科，其中曾因故意犯罪于2018年11月23日被人民法院判处有期徒刑，至2019年8月21日才刑满释放，现又因故意犯罪应当判处有期徒刑以上刑罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定，系累犯，应当从重处罚。本案违法所得全部退缴到案，量刑时一并考虑。据此，根据被告人的犯罪事实、情节、社会危害性、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十四条、第六十一条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人杨海艺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月28日起至2023年9月27日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、退缴在案的违法所得人民币16500元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林志平 人民陪审员  黄志山 人民陪审员  李燕萍 二〇二〇年十一月九日 法官 助理  郭霄霄 书 记 员  黄逸津 附本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过） 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》(2018修正) 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。