河南省孟州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0883刑初195号公诉机关河南省孟州市人民检察院。被告人花恒辇，男，1979年2月4日出生，汉族，初中文化程度，无业，住河南省孟州市。因犯故意伤害罪，于2009年3月17日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月12日被孟州市公安局刑事拘留，2020年6月30日经孟州市人民检察院批准，于同日被孟州市公安局逮捕。辩护人刘鹏博，孟州市法律援助中心指派律师。孟州市人民检察院以孟检一部刑诉（2020）204号起诉书指控被告人花恒辇犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员刘冬霞、张莎出庭支持公诉。被告人花恒辇及其辩护人刘鹏博到庭参加诉讼。现已审理终结。孟州市人民检察院指控称：2019年7月份以来，被告人花恒辇同李某1（已起诉）预谋，由李某1在国内介绍他人办理银行卡，花恒辇在国外做“人质”，李某1将他人办理的银行卡寄往境外使用。李某1介绍他人办理银行卡并寄往境外共35套，其中介绍张某1办理2套银行卡、张某3办理5套银行卡、闫某办理4套银行卡、程某办理5套银行卡、璩某办理9套银行卡、李某2办理3套银行卡、侯某办理4套银行卡、张某2办理3套银行卡。2020年6月12日，经孟州市公安局民警电话通知，花恒辇到孟州市公安局如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人花恒辇非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，被告人花恒辇的行为是共同犯罪。被告人花恒辇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。被告人花恒辇自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。公诉机关提供了相关的证据，并提出了量刑建议，建议对被告人花恒辇判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。被告人花恒辇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。被告人花恒辇辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但有以下从轻情节：1、自首，庭审中有悔罪表现；2、愿意积极退赔；3、自愿认罪认罚。综上，希望从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人花恒辇违法所得5400元。证明以上事实的证据有：一、书证：1、被告人花恒辇户籍证明，证明花恒辇出生于1979年2月4日，已达到完全刑事责任年龄。2、发破案经过、抓获证明，证明2019年10月28日，孟州市公安局刑事侦查大队民警发现李某1等人在孟州市会昌办许村利用送大米、油的方式吸引村内群众注册支付宝等APP，从而挣取佣金。经审查发现李某1手机上有贩卖银行卡的犯罪证据，后经询问，李某1（已起诉）供述从2019年2月份开始自己办理银行卡并介绍他人办理银行卡，收集他人提供的银行卡，后通过上线花恒辇等人将银行卡提供给境外赌场洗钱使用，孟州市公安局于2019年10月28日对该案立案侦查。2020年6月12日河雍派出所民警电话通知花恒辇到派出所，经讯问，花恒辇对该犯罪事实供认不讳。至此，该案告破。3、银行卡办卡情况，证明经筛选花恒辇手机数据，办卡人办理银行卡35张以及银行卡开户行情况。4、前科判决书、孟州市公安局河雍派出所证明，证明被告人花恒辇因犯故意伤害罪，于2009年3月17日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年。被告人花恒辇缓刑考验期从2009年3月28日至2011年3月27日。5、认罪认罚具结书，证明被告人花恒辇自愿认罪认罚，并签字具结。二、证人证言1、证人李某1的证言：我一共向花恒辇提供过两次银行卡。这两次分别都是19张左右的银行卡，一共是38张银行卡。第一次的银行卡我记得有璩某、程某、张某1、李某2等人，其中记得程某是2张、李某22张等，以表格数据内数据为准。第二次的银行卡我记得有张某23张，闫某4张等，其他还有谁的我记不清了，第二次的银行卡我是和程某一块去到焦作一个中通快递店，我将第二次的19张银行卡都给了李宝力，然后李宝力进行了验卡并将银行卡寄走了。2、证人程某的证言：2019年8、9月份，我先后办过两次银行卡，第一次办了2张银行卡，第二次办了3张银行卡。这5张银行卡我都给李某1了，然后李某1又将这5张银行卡连同他找人办的银行卡一共寄给花恒辇了，通过花恒辇让境外犯罪团伙洗钱用，这些卡都寄到境外用了。3、证人闫某的证言：李某1一共让我办了两次卡，第一次是今年4月份我办了5张卡，这5张卡给了李某1，李某1用了三个月；第二次是今年7月李某1又让我办卡，因为第一次办卡时，李某1告诉我审核过一张卡给500块，可是三个月后才给了我1300元，我心里不舒服，就把给他的卡全部挂失了。第二次他让我办卡时，说该给我钱给我钱，我长记性了，把第一次办的5张卡的其中4张又给补办了出来。之后因为联系不到李某1，我就把卡挂失了，现在一共补回来三张卡。4、证人张某1的证言：我以我的身份一共办理了4张银行卡，中国邮政和中国银行是我自己在使用。中国农业、江苏农信我几个月前借给李某1使用了，他答应一张卡一个月给我600元当报酬。卡给了李某1后，过了20天左右，李某1往我微信转了600元，说是农业银行卡的钱，江苏农信卡不能用，江苏农信卡钱也没给我。一个月后，我去银行把中国农业银行卡挂失，我之前不知道李某1拿我的卡干什么用，现在知道是转到国外倒钱使用。5、证人张某2的证言：2019年9月份中旬的一天，我弟弟张某1对我说:“办银行卡租给李某1可以挣到钱”，我联系李某1，他承诺一张银行卡给我800元使用费。过了几天，李某1给我打电话，带我到洛阳吉利区建设银行卡，我按照他的要求办理了一银行卡和一个U盾，交给了李某1。在孟州市的工商银行、农业银行按照李某1的要求，分别办理了两张银行储蓄卡和两个U盾给李某1。大概20天后，我感觉不对，怕李某1做什么违法的事情，我给李某1说打算把卡挂失，他说挂吧，由于我去外地工作，吉利建设银行卡一直没去挂失，孟州农业银行和工商银行我通过手机挂失了。6、证人张某3的证言:`我办理了十张银行卡。中国银行卡三张、中信银行卡一张、邮政银行卡一张是我平时在使用。交通银行卡一张、工商银行卡一张、农村信用社银行卡一张、中国农业银行卡一张、中国建设银行卡一张，我在2019年9月份的时候借给李某1使用了，李某1答应一张卡给我500元当报酬，说我的卡让他用，到时候办理信用卡额度会变高。过了半月，李某1让我去工商银行给工作人员说卡不用了，让我把卡里的2000元取出来给李某1的媳妇儿。李某1说交通卡的4000元让我按同样的方法去把钱取出来。我借给李某1的5张银行卡，李某1没有给我报酬。7、证人李某2的证言：今年8、9月份的时候，李永利找我办过银行卡，我就分别在中国农业银行、工商银行和孟州射阳村镇银行办过三张卡，这三张卡都给他了。办卡的时候他给我说一张卡给我三四百元的好处费，他给我说需要新开一张手机卡，然后办银行卡预留的手机号就是新办的，办银行卡需要开通U盾，如果银行问U盾干什么就告诉银行是开厂或者合伙做生意使用的，所以我办的三张银行卡都开通了U盾。我和李永利一共去银行取过一万多元，我也没问是什么钱，我办银行卡李永利一共给了我400元。8、证人侯某的证言：我一共给李永利提供了四张银行卡，办理的银行卡都是先办理了新的手机卡，然后又办理的银行卡，同时申请开通了U盾，密码都是按照胖子给我说的设置的。办理的四张银行卡有一张没有通过，其他三张都给他了。之后李永利说工商银行卡被冻结了，让我本人去柜台解冻并把里边的15100多元取出来给了和李永利一起找我的胖子的媳妇儿。我一共获利1600元。9、证人璩某的证言：2019年8月份，李某1让我办几张银行卡给他用，一张卡每个月给我500元，他说这些卡是让去国外旅游的人到那里取现金用的，他说不犯法，还说自己的父母都办有。我按照他的要求一共办理了3张银行卡，分别绑定了9张银行卡，其中有一张建设银行卡被冻结过，当时李某1让我和他一起去银行将卡解冻，卡内当时有9000元，李某1让我将这些钱取出来给他了。李某1用我的银行卡给了我3000元报酬。10、证人李某3的证言：李某1是我儿子，我帮助我儿子李某1办理银行卡租卖到境外，我本人也到境外用李某1银行卡的犯罪团伙那里当过人质。我在2019年三四月份的时候和花恒辇一起到境外做“人质”，李某1说只有人去做担保，境外才会使用我们的银行卡。我自己也办理过几张银行卡给境外使用。我知道我所提供银行卡里边过的钱是违法的钱，但是具体干的什么违法事情我不知道。我还介绍李某2、侯某给提供银行卡给境外。当时我是和花恒辇一起的，由于我讲话不清楚，让花恒辇给他二人说办理银行卡让李某1使用，一个月一张银行卡500元。我介绍办理银行卡的人都出现过卡被冻结的情况，李某2卡里有14000多元，侯某的有13000多元。李某2的取出来后我自己留了4000元，花恒辇之前欠我的，剩的转给了花恒辇，侯某的取出来后给了花恒辇的媳妇儿“春花”。我知道李某1一共向境外提供了3次银行卡，一次提供给了焦作的“老杨”，第二次是给了武陟的穆保平，第三次是给了花恒辇。三、被告人花恒辇的供述和辩解：2019年2、3月份的时候，李某1找我说让我办理几张银行卡提供给他的上线流转到境外赌场使用，每个月每张卡我可以得600元，我一共办理了十一、二张卡给李某1，一起去交给了他的上线冯秀云和杨建忠了。同时李某1给我说需要到境外做担保人，我就和他父亲李某3一起去菲律宾当担保人，之后又转到了老挝。在老挝期间认识了段小康，他也是收集银行卡提供境外赌场使用的。2019年7月12日我回家以后，我和李某1去焦作见了他，段小康说我们向他提供一张卡每月是7、8百元，但需要一个人去境外做担保。随后我就和李某1商量，我去境外做担保，李某1负责找人办理银行卡，每张银行卡我们两个分别抽一百元。大概2019年8月22日左右，我自己去了菲律宾，去之前李某1已经找人办理了一批银行卡，到菲律宾后李某1又找人办了一些。随后在菲律宾，段小康告诉我这些银行卡怎么邮寄，我再告诉李某1。我和李某1一共提供过两次，一共35张，办卡的人有张某1、张某3、闫某、程某、璩某、李某2、侯某、张某2等。两次邮寄地址都是段小康告诉我，我又告诉李某1的。我一共挣了5400元，李某1挣得比我多，因为除了银行卡抽钱，还有很多银行卡因为风控被冻结，后在境外的段小康让我通知被冻结的银行卡卡主解冻，很多卡解冻后的钱都是李某1自己花的。以上事实及证据经当庭质证、核查属实，足以认定。本院认为，被告人花恒辇非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人花恒辇的行为是共同犯罪。被告人花恒辇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人花恒辇自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。关于被告人花恒辇辩护人“自首、自愿认罪认罚”的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人花恒辇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年6月12日起至2022年2月11日止。罚金限判决生效后立即缴清。）二、被告人花恒辇违法所得5400元依法予以追缴，追缴后上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  邱劲连审 判 员  王娟娟人民陪审员  张宗盛二〇二〇年十一月十六日书 记 员  关慧娟