福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初648号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人赖滨虹，女，1967年1月21日出生于龙岩市新罗区，汉族，小学文化，个体，户籍地龙岩市新罗区。因本案于2019年12月28日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（同年12月27日到案），2020年1月22日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人邱榕强、黄雪曼，福建正廉律师事务所律师。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检检一刑诉［2020］238号起诉书指控被告人赖滨虹犯诈骗罪，于2020年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新罗区人民检察院指派检察员李裕强出庭支持公诉。被告人赖滨虹及其辩护人邱榕强、黄雪曼到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省龙岩市新罗区人民检察院指控： 约在2010年被告人赖滨虹借款在龙岩城区投资灯饰店失败欠下巨额债务，自2012年开始，被告人赖滨虹虚构“投资生意需要资金周转”、“儿子、女儿被抓需要跑关系”、“刷信用卡业务赚钱”等各种借口，隐瞒无还款能力的事实，先后骗取谢某2等23人共计人民币3648680元。具体如下： 1．2017年9月，被告人赖滨虹虚构“做生意要资金周转”为由，使用“赖红彬”的名字向谢某2借款人民币50000元，事后有支付部分利息共计16000元，截止案发共计被骗取人民币34000元未归还。 2．2018年8月至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“帮别人代借”为由，使用“赖红彬”的名字两次骗取谢某3共计人民币66000元未归还。 3．2017年11月至2019年3月期间，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由，多次向谢某4借款人民币155000元，事后有支付部分利息共计人民币30400元，截止案发共计被骗取人民币124600元未归还。 4．2018年12月至2019年4月期间，被告人赖滨虹虚构“老公石粉厂需要资金周转”为由多次向谢某5借款共计人民币250000元，事后有支付部分利息人民币3000元，截止案发共计被骗人民币247000元未归还。 5．2017年4月至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“朋友做房地产需要资金周转”、“儿子被抓需要用钱”为由，使用“赖彬红”的名字向谢某6借款人民币220000元，事后有支付部分利息共计人民币54600元，截止案发共计被骗取人民币165400元未归还。 6．2018年7月，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由，使用“赖彬红”的名字骗取卢某1人民币40000元未归还。 7．2018年8月至2019年3月期间，被告人赖滨虹虚构“刷信用卡业务能赚钱”为由，多次向卢某2借款共计人民币340000元，事后有支付部分利息共计人民币14500元，截止案发被骗取人民币共计325500元未归还。 8．2016年至2019年期间，被告人赖滨虹虚构“以家庭生活开支、帮别人还信用卡的钱可以赚钱”等为由，多次向林某1借款共计人民币90000元，归还本金人民币12000元，有支付部分利息人民币27000元，截止案发共计被骗人民币51000元未归还。 9．2012年至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“做煤炭生意、大女儿被抓要用钱、刷信用卡赚钱”等为由，多次向张某借款共计人民币940000元，事后有支付部分利息人民币443500元，截止案发共计被骗人民币496500元未归还。 10．2018年1月至2019年2月期间，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“做二手房生意资金周转、儿子女儿被抓需要资金”为由，多次向谢某7借款150000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计被骗取人民币100000元未归还。 11．2018年3月至2019年1月期间，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“儿子女儿被抓需要资金、刷信用卡业务赚钱、资金周转”等为由，多次向谢某8借款共计人民币290000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计被骗人民币240000元未归还。 12．2018年10月，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“做二手房生意、儿子女儿被抓需要用钱”等为由，向赖某1借款人民币20000元，事后有支付利息共计人民币720元，截止案发共计被骗人民币19280元未归还。 13．2015年9月至2018年9月期间，被告人赖滨虹虚构“女婿被抓要用钱、刷信用卡业务要钱周转、儿子生病需要钱治病”等为由，多次向谢某9借款共计人民币240000元，事后被告人赖滨虹有归还本金人民币35000元，有支付部分利息共计人民币60000元，截止案发共计被骗取人民币145000元。 14．2016年期间，被告人赖滨虹虚构“做煤炭生意需要用钱、儿子女儿被抓需要用钱”等为由，多次向谢某10借款人民币共计700000元，事后有支付部分利息共计人民币178000元，截止案发共计被骗人民币522000元未归还。 15．2015年4月，被告人赖滨虹虚构“朋友办加油站需要资金”为由向谢某11借款人民币150000元，事后有支付部分利息共计人民币60000元，截止案发共计被骗人民币90000元未归还。 16．2018年4月至12月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“做二手房生意、刷信用卡业务资金周转”等为由，向赖某2借款人民币230000元，事后有支付利息共计人民币89000元，截止案发共计被骗人民币141000元未归还。 17．2016年8月至12月，被告人赖滨虹以儿子、女儿被抓、女婿需要资金周转为由使用“赖红彬”的虚假名字向谢某12借款人民币60000元，共计支付利息7200元，截止案发共计被骗取人民币52800元； 18．2018年4月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“儿子、女儿被抓要用钱、女婿需要资金周转”为由向谢某13借款人民币50000元，事后有支付部分利息共计人民币9400元，截止案发共计被骗人民币40600元未归还。 19．2018年12月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“以急用钱为由并且承诺给2分的利息”向赖某3借款人民币60000元，事后有支付部分利息共计5000元，截止案发共计被骗人民币55000元未归还。 20．2017年11月，被告人赖滨虹虚构“儿子、女儿被抓需要钱走关系”为由向赖某4借款人民币50000元，事后有支付利息共计人民币10000元，截止案发共计被骗人民币40000元未归还。 21．2017年11月26日，被告人赖滨虹虚构“朋友做煤炭生意帮助代借”为由，有向赖某5借款人民币450000元，事后共计支付利息83000元，截止案发共计被骗人民币367000元未归还。 22．2018年8月至2019年4月，被告人赖滨虹虚构“女婿在漳州与他人合开工厂需要资金周转、急需用钱”为由，向谢某14借款人民币310000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计被骗人民币260000元未归还。 23．2016年11月29日至2019年4月，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由通过陈月珍向其丈夫谢某1借款人民币50000元，事后有支付利息共计人民币24000元，截止案发共计被骗人民币26000元未归还。 上述事实，公诉机关提供被告人赖滨虹的户籍证明、到案经过、银行交易明细、借条等相关书证；证人谢某15、林某2、赖某6、谢某16、谢某17、谢某18、谢某19、谢某20等人的证言；被害人谢某2、谢某3、谢某4、谢某5、谢某6、卢某1、卢某2、林某1、张某等人的陈述；被告人赖滨虹的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人赖滨虹以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币3648680元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其的刑事责任。被告人赖滨虹认罪认罚，公诉机关建议对被告人判处有期徒刑十一年至十二年，并处罚金。请依法判处。 被告人赖滨虹对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出以下辩护意见：被告人赖滨虹案发后接公安机关电话通知主动到公安机关接受调查，到案后如实供述犯罪事实，是自首；本案被害人具有一定过错；被告人认罪认罚，在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书时公诉机关并未认定被告人具有自首情节，建议对被告人判处公诉机关量刑建议以下的刑罚。 经审理查明： 2010年前后被告人赖滨虹因借款在龙岩城区投资灯饰店失败欠下巨额债务，自2012年开始，被告人赖滨虹虚构“投资生意需要资金周转”、“儿子、女儿被抓需要跑关系”、“刷信用卡业务赚钱”等各种借口，隐瞒无还款能力的事实，先后骗取谢某2等23人共计人民币3648680元。具体如下： 1．2017年9月，被告人赖滨虹虚构“做生意要资金周转”为由，使用“赖红彬”的名字向谢某2借款人民币50000元，事后有支付部分利息共计16000元，截止案发共计骗取人民币34000元未归还。 2．2018年8月至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“帮别人代借”为由，使用“赖红彬”的名字两次骗取谢某3共计人民币66000元未归还。 3．2017年11月至2019年3月期间，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由，多次向谢某4借款人民币155000元，事后有支付部分利息共计人民币30400元，截止案发共计骗取人民币124600元未归还。 4．2018年12月至2019年4月期间，被告人赖滨虹虚构“老公石粉厂需要资金周转”为由多次向谢某5借款共计人民币250000元，事后有支付部分利息人民币3000元，截止案发共计骗取人民币247000元未归还。 5．2017年4月至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“朋友做房地产需要资金周转”、“儿子被抓需要用钱”为由，使用“赖彬红”的名字向谢某6借款人民币220000元，事后有支付部分利息共计人民币54600元，截止案发共计骗取人民币165400元未归还。 6．2018年7月，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由，使用“赖彬红”的名字骗取卢某1人民币40000元未归还。 7．2018年8月至2019年3月期间，被告人赖滨虹虚构“刷信用卡业务能赚钱”为由，多次向卢某2借款共计人民币340000元，事后有支付部分利息共计人民币14500元，截止案发骗取人民币共计325500元未归还。 8．2016年至2019年期间，被告人赖滨虹虚构“以家庭生活开支、帮别人还信用卡的钱可以赚钱”等为由，多次向林某1借款共计人民币90000元，归还本金人民币12000元，有支付部分利息人民币27000元，截止案发共计骗取人民币51000元未归还。 9．2012年至2018年12月期间，被告人赖滨虹虚构“做煤炭生意、大女儿被抓要用钱、刷信用卡赚钱”等为由，多次向张某借款共计人民币940000元，事后有支付部分利息人民币443500元，截止案发共计骗取人民币496500元未归还。 10．2018年1月至2019年2月期间，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“做二手房生意资金周转、儿子女儿被抓需要资金”为由，多次向谢某7借款150000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计骗取人民币100000元未归还。 11．2018年3月至2019年1月期间，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“儿子女儿被抓需要资金、刷信用卡业务赚钱、资金周转”等为由，多次向谢某8借款共计人民币290000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计骗取人民币240000元未归还。 12．2018年10月，被告人赖滨虹使用“赖红彬”名字写借条，虚构“做二手房生意、儿子女儿被抓需要用钱”等为由，向赖某1借款人民币20000元，事后有支付利息共计人民币720元，截止案发共计骗取人民币19280元未归还。 13．2015年9月至2018年9月期间，被告人赖滨虹虚构“女婿被抓要用钱、刷信用卡业务要钱周转、儿子生病需要钱治病”等为由，多次向谢某9借款共计人民币240000元，事后被告人赖滨虹有归还本金人民币35000元，有支付部分利息共计人民币60000元，截止案发共计骗取人民币145000元。 14．2016年期间，被告人赖滨虹虚构“做煤炭生意需要用钱、儿子女儿被抓需要用钱”等为由，多次向谢某10借款人民币共计700000元，事后有支付部分利息共计人民币178000元，截止案发共计骗取人民币522000元未归还。 15．2015年4月，被告人赖滨虹虚构“朋友办加油站需要资金”为由向谢某11借款人民币150000元，事后有支付部分利息共计人民币60000元，截止案发共计骗取人民币90000元未归还。 16．2018年4月至12月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“做二手房生意、刷信用卡业务资金周转”等为由，向赖某2借款人民币230000元，事后有支付利息共计人民币89000元，截止案发共计骗取人民币141000元未归还。 17．2016年8月至12月，被告人赖滨虹以儿子、女儿被抓、女婿需要资金周转为由使用“赖红彬”的虚假名字向谢某12借款人民币60000元，共计支付利息7200元，截止案发共计骗取人民币52800元； 18．2018年4月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“儿子、女儿被抓要用钱、女婿需要资金周转”为由向谢某13借款人民币50000元，事后有支付部分利息共计人民币9400元，截止案发共计骗取人民币40600元未归还。 19．2018年12月，被告人赖滨虹有使用“赖红彬”的名字写借条，虚构“以急用钱为由并且承诺给2分的利息”向赖某3借款人民币60000元，事后有支付部分利息共计5000元，截止案发共计骗取人民币55000元未归还。 20．2017年11月，被告人赖滨虹虚构“儿子、女儿被抓需要钱走关系”为由向赖某4借款人民币50000元，事后有支付利息共计人民币10000元，截止案发共计骗取人民币40000元未归还。 21．2017年11月26日，被告人赖滨虹虚构“朋友做煤炭生意帮助代借”为由，有向赖某5借款人民币450000元，事后共计支付利息83000元，截止案发共计骗取人民币367000元未归还。 22．2018年8月至2019年4月，被告人赖滨虹虚构“女婿在漳州与他人合开工厂需要资金周转、急需用钱”为由，向谢某14借款人民币310000元，事后有支付利息共计人民币50000元，截止案发共计骗取人民币260000元未归还。 23．2016年11月29日至2019年4月，被告人赖滨虹虚构“做生意需要资金周转”为由通过陈月珍向其丈夫谢某1借款人民币50000元，事后有支付利息共计人民币24000元，截止案发共计骗取人民币26000元未归还。 2019年8月12日，被告人赖滨虹接公安机关电话通知后到公安机关接受调查。2019年12月27日被告人赖滨虹到公安机关接受调查。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人的户籍证明、到案经过、违法犯罪前科查证经过、银行交易明细、转账记录、借条等书证，被害人谢某2、谢某3、谢某4、谢某5、谢某6、卢某1、卢某2、林某1、张某、谢某7、谢某8、赖某1、谢某9、谢某10、谢某11、赖某2、谢某12、谢某13、赖某3、赖某4、赖某5、谢某14、谢某1的陈述，证人谢某15、林某2、赖某6、谢某16、谢某17、谢某18、谢某19、谢某20、卢某3、谢某21的证言，被告人赖滨虹的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赖滨虹以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物人民币3648680元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人赖滨虹事发后主动投案并如实供述主要犯罪事实，是自首，对其可以从轻处罚；被告人赖滨虹认罪认罚，同意公诉机关提出的量刑建议。辩护人提出被告人具有自首情节的辩护意见，理由成立，予以采纳；其他辩护意见，理由不成立，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人赖滨虹犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（限判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月27日起至2030年12月26日止）。 二、责令被告人赖滨虹退赔各被害人人民币3648680元，其中谢某2人民币34000元、谢某3人民币66000元、谢某4人民币124600元、谢某5人民币247000元、谢某6人民币165400元、卢某1人民币40000元、卢某2人民币325500元、林某1人民币51000元、张某人民币496500元、谢某7人民币100000元、谢某8人民币240000元、赖某1人民币19280元、谢某9人民币145000元、谢某10人民币522000元、谢某11人民币90000元、赖某2人民币141000元、谢某12人民币52800元、谢某13人民币40600元、赖某3人民币55000元、赖某4人民币40000元、赖某5人民币367000元、谢某14人民币260000元、谢某1人民币26000元。 三、随案移送光盘壹张，系案件证据随案存查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈  炎  银 人民陪审员 张    华 人民陪审员 倪    晶 二〇二〇年十一月二十七日 法官 助理 邱  建  文 书 记 员 邱丽艳（代） 本案主要适用的法律条文及司法解释： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。