江西省贵溪市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0681刑初318号公诉机关贵溪市人民检察院。被告人何某超，男，因涉嫌诈骗罪，于2020年1月9日被贵溪市公安局刑事拘留，2020年2月12日经贵溪市人民检察院批准逮捕，2020年2月13日由贵溪市公安局执行逮捕。现羁押于贵溪市看守所。辩护人严福生，江西华星律师事务所律师。贵溪市人民检察院以贵溪检察刑诉［2020］283号起诉书指控被告人何某超犯诈骗罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵溪市人民检察院指派检察员徐凯出庭支持公诉，被告人何某超及其辩护人严福生到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年8月份左右，被告人何某超虚构自己承包了贵溪到弋阳高速公路项目中砂石供应和绿化带施工工程，邀请占某1合伙投资，占某1被骗后于2016年8月12日通过银行给何某超转账100万元，之后何某超又以该工程资金不够为名，要求占某1追加投资，占某1于2016年10月31日再次通过银行给何某超转账80万元。2018年7月份，何某超又虚构自己承接了江西师范高等专科学校鹰潭分校的校园广播等工程，又邀请占某1合伙投资，占某1被骗后于2018年7月19日通过银行给何某超转账90万元。2016年8月17日至今何某超通过银行以及微信共计转给占某172万余元。在占某1一再要求归还投资款以及结算投资利润的情况下，何某超又声称所有款项被用在贵溪市囤积沙子，拒不归还给占某1。2016年10月份左右，被告人何某超虚构自己承接了高速公路项目，邀请潘某合伙投资，潘某被骗后于2016年10月11日转给何某超21.6万元；2017年10月以及2018年5月左右，何某超又虚构自己承接了江西师范高等专科学校鹰潭分校绿化工程，邀请潘某合伙投资，潘某被骗后分别于2017年10月10日、2018年5月20日转账40万元、9.2万元给何某超。2017年1月19日至今，何某超通过银行以及微信共计转给潘某以及潘某妻子贺莲共计36.73万元。2018年1月份左右，被告人何某超以做生意需要用钱为名，向郭某1借款20万元，郭某1于2018年1月13日转给何某超20万元；2018年11月份，何某超又以做生意需要用钱为名，向郭某1借款20万元，郭某1于2018年11月4日转给何某超20万元。2018年1月31日至今，何某超通过银行以及微信共计转给郭某120.84万元。2019年1月份左右，被告人何某超以投资为名，叫占某3帮其以占某3的名义从鹰潭月湖恒通村镇银行贷款30万元，何某超、汪某作为保证人，对该贷款承担连带责任，同时何某超还向占某3借款10万元。占某3于2019年1月3日转给何某超10万元，在鹰潭月湖恒通村镇银行贷款发放下来后，占某3于2019年1月30日转给何某超27万元。2019年1月16日至今，何某超通过微信转给占某3共计3.48万余元。2019年4月份左右，被告人何某超虚构自己承接到了江西师范高等专科学校鹰潭分校广播工程，邀请占某2合伙投资，占某2被骗后于2019年4月5日、5月8日共计转账10万元给何某超。2019年8月20日、2019年10月21日何某超通过微信共计转给占某21.3万元。2019年7月份左右，被告人何某超虚构自己在贵溪冶炼厂做铜生意，邀请董钦合伙投资，董钦被骗后于2019年6月17日、2019年12月13日共计转给何某超36万元。2019年7月4日至今，何某超通过微信转给董钦6.188万元。2020年1月9日，被告人何某超被抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了立案决定书、归案情况说明、户籍信息等；证人费某、张某1、胡某等人的证言；被害人占某1、郭某1、占某2等人的陈述；被告人何某超的供述和辩解；电子数据等证据证明。公诉机关认为，被告人何某超以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人何某超辩称其对起诉书上的金额无异议，但其认为其是集资不是诈骗，被害人的钱其也一直在偿还，其是做生意亏损才还不起钱。其辩护人的辩护意见是：本案对诈骗罪定性证据不足，占某3的27万元的银行转贷款，被告人是其保证人，其他人员借款给被告人是固定拿利润的均应属于民间借贷，被告人在借款时确实在经商，且无高额消费行为，一直在还款，无逃跑隐匿行为；被告人主动坦白了涉案事实，其不认为其构成诈骗是认识问题；被告人向不特定人借款，还款有困难，造成了不特定人的损失，应当定性为非法吸收公众存款罪。庭审中，公诉机关提出被害人占某3以其名义为何某超从鹰潭月湖恒通村镇银行贷款30万元系民间借贷行为，不应计入诈骗金额中。经审理查明：2016年8月份左右，被告人何某超虚构自己承包了贵溪到弋阳高速公路项目中砂石供应和绿化带施工工程，邀请占某1合伙投资，占某1被骗后于2016年8月12日通过银行给何某超转账100万元，之后何某超又以该工程资金不够为名，要求占某1追加投资，占某1于2016年10月31日再次通过银行给何某超转账80万元。2018年7月份，何某超又虚构自己承接了江西师范高等专科学校鹰潭分校的校园广播等工程，又邀请占某1合伙投资，占某1被骗后于2018年7月19日通过银行给何某超转账90万元。2016年8月17日至今何某超通过银行以及微信共计转给占某1742313.42元。在占某1一再要求归还投资款以及结算投资利润的情况下，何某超又声称所有款项被用在贵溪市囤积沙子，拒不归还给占某1。2016年10月份左右，被告人何某超虚构自己承接了高速公路项目，邀请潘某合伙投资，潘某被骗后于2016年10月11日转给何某超21.6万元；2017年10月以及2018年5月左右，何某超又虚构自己承接了江西师范高等专科学校鹰潭分校绿化工程，邀请潘某合伙投资，潘某被骗后分别于2017年10月10日、2018年5月20日转账40万元、9.2万元给何某超。2017年1月19日至今，何某超通过银行以及微信共计转给潘某以及潘某妻子贺莲共计36.73万元。2018年1月份左右，被告人何某超以做生意需要用钱为名，向郭某1借款20万元，郭某1于2018年1月13日转给何某超20万元；2018年11月份，何某超又以做生意需要用钱为名，向郭某1借款20万元，郭某1于2018年11月4日转给何某超20万元。2018年1月31日至今，何某超通过银行以及微信共计转给郭某120.84万元。2019年1月份左右，被告人何某超以投资为名，叫占某3帮其以占某3的名义从鹰潭月湖恒通村镇银行贷款30万元，何某超、汪某作为保证人，对该贷款承担连带责任，同时何某超向占某3借款10万元。占某3于2019年1月3日转给何某超10万元，在鹰潭月湖恒通村镇银行贷款发放下来后，占某3于2019年1月30日实际转给何某超27万元。2019年1月16日至今，何某超通过微信转给占某3共计3.4789万元。2019年4月份左右，被告人何某超虚构自己承接到了江西师范高等专科学校鹰潭分校广播工程，邀请占某2合伙投资，占某2被骗后于2019年4月5日、5月8日共计转账10万元给何某超。2019年8月20日、2019年10月21日何某超通过微信共计转给占某21.3万元。2019年6月份左右，被告人何某超虚构自己在贵溪冶炼厂做铜生意，邀请董钦合伙投资，董钦被骗后于2019年6月17日、2019年12月13日共计转给何某超36万元。2019年7月4日至今，何某超通过微信转给董钦6.188万元。综上，被告人何某超以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取占某1财物195.7687万元，骗取潘某财物34.07万元，骗取郭某1财物19.16万元，骗取占某3财物3.5211万元，骗取占某28.7万元，骗取董钦29.812万元，合计骗取他人财物291.0318万元。2020年1月9日，被告人何某超被抓获归案。另查明，2020年1月9日公安机关扣押了何某超持有的一辆车牌号为赣Ｌ×××**的白色宝马牌汽车、一部黑色华为ＶＯＧ-ＡＬ00手机、一块有“ＣＡＲＴＩＥＲ”标识的银白色手表、一枚带有钻形饰物的银色戒指。2020年8月6日，公安机关依法查封了一套何某超、汪某名下位于贵溪市冶炼厂生活区的房产。证明上述事实的证据有：1．书证（1）受案登记表、立案决定书。证明：本案的受立案情况。贵溪市公安局于2020年1月7日立案侦查。（2）归案情况说明。证明：何某超于2020年1月9日被贵溪市公安局刑侦大队民警在鹰潭市五悦酒店门口抓获，并于当日被贵溪市公安局依法刑事拘留，现羁押于贵溪市看守所。（3）户籍信息。证明：被告人何某超出生于1981年9月7日，案发时已达完全刑事责任年龄，无犯罪记录。（4）占某1提供银行明细。证明：占某1提供的中国民生银行明细，2016年8月12日转账100万到何某超，2016年10月31日转账80万到何某超；2018年7月19日转账90万到何某超。共计270万。（5）郭某1转账给何某超的转账凭证以及何某超出具的借条。证明：2015年3月17日建行转账10万元（2017年12月17日打借条）；2018年1月13日中行转账20万元（郭某1妻子黎仙兰账户转，2018年1月15日打借条）；2018年11月4日工行转账20万元（郭某1妻子黎仙兰账户转，2018年11月16日打借条）。（6）占某3提供的转账给何某超的银行明细。证明：占某32019年1月3日转账10万至何某超账户；1月30日又转账27万到何某超账户。（7）董钦提供的借条及转账凭证。证明：董钦通过梁幸于2015年12月25日转账30万给何某超；2017年1月6日转账20万，2017年2月17日转账166500元；2019年12月13日转账6万元。（8）潘某提供借条及转账凭证。证明：2016年4月18日潘某转账32.7万元给何某超。（9）占某2提供银行转账凭证。证明：占某22019年4月5日转账5万元、5月9日转账5万元给何某超，共计10万元。（10）何某超银行明细。证明：何某超骗取被害人钱款后，资金使用情况。（11）贵溪市水利局贵水字［2019］114号的批复文件。证明：贵溪市水利局在2019年12月18日批复茶山水电站疏浚工程，贵溪市砂石资源开发有限公司在2019年1月10日取得了冷水罗家洲砂场的采砂许可，该公司2018年11月20日登记的法定代表人为程平兴，2020年3月3日变更为汪金芝。（12）江西高速集团说明。证明：江西高速公路集团2016年未建设贵溪至弋阳高速公路项目。（13）贵溪冶炼厂工资证明。证明：贵溪冶炼厂从2016年1月至2020年1月共计支付给何某超工资190185.79元。（14）查封通知书。证明：贵溪市公安局查封贵溪市冶炼厂生活区房屋。（15）扣押决定书，扣押清单。证明：贵溪市公安局扣押何某超宝马汽车一辆、手机一部、手表一块、戒指一枚。2.被害人的陈述（1）被害人占某1的陈述摘录：2016年6月份我通过我嫂子占某3认识何某超的，当时占某3在何某超的公司里做兼职会计，何某超当时注册了一个公司，经营一个运输砂石的车队。当时何某超声称他承接了“贵溪到弋阳高速公路项目”中砂石供应和绿化带施工工程，工期为1年，利润不低于百分之三十。他说自己资金不够，想让我投资100万元，并承诺给我的利润不低于百分之三十。因为我嫂子在他那里做会计，知道他确实是做砂石的，所以我就相信了他，我就从银行贷了款，然后于2016年8月12日将100万元汇到何某超的个人账户里。2016年9月份的时候，何某超说工程资金不够，需要追加投资，然后我就在2016年10月31日再次向何某超个人账户汇款80万元。之后将近一年半左右的时间里，何某超陆续给了我大约25万元钱，他说是工程的利润款，说是让我来还银行的利息的。到了2017年8月份的时候，因为约定的工期到了，我就要何某超按约定退还本金并支付利润给我，但是何某超说工期拖长了，最后拖了一年半左右，后来何某超说工程是结束了，钱也到账了，但是他自己擅自把200万元投入到另外一个砂石项目里，说囤了一些沙子，是贵溪市清理河道采砂的工程，等到沙子涨价了再出手，说这样可以赚很多钱。当时我听说了非常生气，和他吵架，但是因为钱在他那里，我没有办法，只能无奈同意了。2018年7月份的时候，何某超又和我说他接了江西师范高等专科学校鹰潭分校的校园电子广播系统基础建设投资项目，利润不低于百分之三十五，工期为6个月，并承诺2019年7月份回笼全部资金。这个时候我还比较相信何某超，就按照他说的再次在他这里投资了90万元，也是通过银行给他个人的账号汇款的。这个项目何某超说是通过贵溪市原司法局局长郭某1得到这个项目的，并且保证项目利润一定不低于百分之三十五。在我付款后一年左右的时间里，何某超陆续给我支付了约20万元钱，他说是投资的利润，让我先用来还银行贷款。到了2019年7月份的时候，何某超又以各种理由推脱，说工期拖长，沙子难出手等理由，一直不肯归还本金及支付利润给我。后来何某超又说他把这个项目的钱也用来囤沙了，现在沙子没法出手，就没钱给我。但是到了2019年年底，他还是没有归还我的钱，后来我就去打听了一下，发现何某超根本没有去做过上面他说的这几个项目，我意识到被骗了，所以就报案了。我一共向何某超付了270万元，全部都是通过银行汇款给他的，在这几年里他先后给过我约74万元的钱，他说让我先用来还贷款，日后这些钱从总利润里面扣除。（2020年5月27日）我给何某超汇款270万，他以分红的形式还给我大约80万元，有些是通过微信，有些是通过银行汇款，我的微信号是×××，微信昵称是琴琴，何某超微信昵称是何以笙箫默。我在深圳有一家滴滴公司，叫深圳市御驾行汽车服务有限公司，我们公司是作为滴滴出行的第三方服务公司，我婆婆唐永丽是企业法人代表，持股99%，我持股1%。何某超没有入股这个公司，他和这个没有任何关系。何某超在外面宣称他在公司投资135万，是他在外面骗人的，大概是想显示他有实力吧。我们公司和他没有任何关系，我原先打给他100万和80万之后，我公司资金出了点问题，我说需要把这两笔180万的钱让他先打回来用一下，然后何某超就在2017年7月份打回给我136万元给我，然后在不到一个月的时候，我又把135万元转回给了何某超。（2）董钦的陈述摘录：我和何某超以前是同事，他也是我的领导，2015年的时候，何某超说带着我做生意，当时他在鹰潭做运输砂石的生意，他就说让我投资30万元，我就通过我老婆梁幸的银行卡先后三次打给何某超30万元，何某超说让我不用管事，只要分红就可以，具体分红的数额要看生意的利润情况。我了解到何某超他确实是在做运输砂石的生意，所以我就同意了，当时为了保证安全，还叫何某超在2016年1月份的时候给我打了个借条。这个钱就是以投资的名义，和他一起合伙搞运输砂石的生意，何某超一直在给我分红，后来何某超的砂石运输公司不做了，就对我说他现在在投资深圳的滴滴公司，让我把这30万的本金也放到这里去，我就同意了，所以这30万元的本金何某超一直没有还我，但一直在给我分红。2019年6月份的时候，何某超就对我说他要搞冶炼厂的铜的生意，让我做一些投资，我们说好的也是我只管投资和分红，具体生意由何某超来打理，具体分红情况要看生意的利润怎么样。因为前面何某超他一直在给我们分红，所以我也就比较相信他，2019年6月17日的时候，我就通过我自己的农商银行的银行卡往何某超的尾号为9347的中国银行卡里打了30万，后来在2019年12月份的时候，何某超还说要扩大生意，让我再追加10万元，但是我手里没什么钱，我就又投了6万元到他那里，通过我老婆梁幸的上饶银行的卡打给何某超的9347的中国银行卡里，所以在这个铜的生意里我一共往他这里投了36万元，当时我说过让他打个借条或者收条给我，但是他说这个钱是投资，不是他借的，所以就没有给我打借条。最早的时候他是做砂石生意，我知道是真实的，后来这个砂石的公司他不做了，他就说投资深圳的滴滴公司，就把我之前的30万投进了这个里面，最后的36万他是说在冶炼厂做铜的生意。这些钱他是说在投资的，没有还过我钱。但是他给我分过红，这些年大概共给我分红约18万元。何某超他平时场面撑的很大的，在外面很吃得开的样子，并且我们也认识了这么多年，他说只有比较稳的项目才会带我做，带我做些生意赚些钱，所以我就相信了他，把钱投到了他这里。他平时就是一个大老板的样子，开了宝马车，还雇了个司机，他自己说做了很多生意，日常开销很多，经常出入KTV之类的娱乐场所，经常打麻将，还和我说在外面包养了五六个情人。他和我说做的有砂石运输，鹰潭师范的工程，铜的生意，滴滴公司的生意，这些都是他亲口说的。（3）潘某的陈述摘录：2016年4月份的时候，何某超说他在做拉砂石的项目，说这个项目一定能赚钱，让我投钱在他那里，并且他保证利润在百分之三十左右，我们两家较熟悉，何某超他平时像个老板的样子，我就同意了，我就往何某超的中国建设银行里打了32.7万元，因为这是第一次，我不放心，就让他打了一个借条，之后何某超就差不多每个季度给我一些分红。到了2016年10月份的时候，何某超又说他承包了一个高速公路的工程，是高速公路上拉砂石和土方的工程，让我追加些投资，我就在2016年10月份的时候又给他民生银行卡里打了21.6万，这些钱何某超说预期利润百分之十八左右。何某超还对我说，我之前那笔32.7万元也投到这个高速公路的工程上去了，让我不用担心资金安全问题，好好拿分红就是，之后何某超也会按约定给我分红。到了2017年的时候，何某超又说他要在鹰潭师范学院投标一个绿化工程，然给我再投些钱，并向我承诺预期分红百分之二十，我就又相信了他，就又给他打了40万元，到了2018年5月份的时候，他让我再往投标的项目上追加点钱，我就又给他打了9.2万元。到2018年底的时候，我就想把这些钱全部拿出来，但何某超就以各种理由推脱，他说我的钱都被投在了招投标公司里，暂时出不来。我一共给了何某超103.5万元。2016年4月18日转了32.7万元，2016年10月11日打了21.6万元，2017年10月10日转了40万元，2018年5月20日打了9.2万。他在2016年的时候说他在深圳投资了滴滴公司，还说他做过给贵溪冶炼厂拉铜的生意，他说这些项目都是赚钱的。他平时就是经常说自己做了很多工程很多生意，这些生意赚了很多钱，并且他经常在外面吃饭喝酒，打麻将，花钱很大方，看起来像一个大老板。他当时拉我投钱的时候，就是说他赚了很多钱，说我是他玩得好的兄弟，就想带我也赚点钱，我就相信了他。这些年他有给过我分红，有些通过银行卡，有些通过微信转账，我大致算了下，大概这几年给我分红约30多万元。我投资的本金他没有还给我，我之前也想过把本金拿回来，但是他就说钱投到下一个项目上去了，因为有这么多钱在他那里，我也不好和他撕破脸，就一直让他这样拖着。（4）郭某1的陈述。摘录：我和何某超是十多年的朋友，何某超从我这里先后分三次借走50万元，他说用来投资做项目，现在这些钱还没有还。2015年3月份的时候，他说做生意手头紧，让我借10万块钱给他，因为我们平时关系不错，我就到银行转了10万块钱给他，当时他承诺除了归还本金之外，会分给我百分之二十到百分之三十左右的年利润，当时我没有让他打借条，借款后他也陆续的给我一些利润分红，后来在2017年12月17日的时候我让他补了一个借条，这几年大致给了有5万元左右的利润分红。后来到了2018年1月份的时候，他又说和他的一个战友投资一个项目，资金有点紧，向我借20万元，并说预计每年有约百分之三十左右的利润分红给我，我让我老婆黎仙兰通过银行向他的账号汇款20万元，他打了借条给我老婆。第三次是2018年11月16日，他又说要投资，再次向我借了20万元，他说估计每年能给我百分之三十的利润分红，这次也是我让我老婆通过银行给他汇款20万元，他也给我老婆写了借条。何某超向我借钱都是说要投资做项目，资金不够，让我借钱给他。我们两个约定好的，是他单纯从我这里借钱。我们约定好的是我借钱给他，他投资做项目，不管他项目盈亏都要还给我这些钱，如果他赚了钱就每年给我借钱金额百分之三十左右的利润分红。何某超平时投资了哪些项目我不清楚，他自己说投资了很多项目，好像有浙江的祖味世家蛋糕店，还有物流，具体他有没有在做我不是很清楚。2018年下半年的时候，江西师范高等专科学校鹰潭分校有个校园广播系统的工程，何某超当时想承包下来，我和鹰潭师范的姚某副校长私交不错，这个工程是姚某负责的，所以何某超想让我介绍他认识一下姚某副校长。我就带着何某超约姚某见了面，当时姚某就明确表示这个工程要经过正常的竞标的，不可能私下承包给什么人做，所以这个工程何某超就没能承包下来，据我所知这个工程到现在都还没有开始做，我知道这个工程何某超没有承包下来。我没有听何某超说过高速公路项目和囤沙买卖的生意。（2020年6月1日）我一共给了何某超50万元，他以支付利润的方式还过我约10万元，他说他在外面投资，向我借钱，支付利润分红，他给我打了借条并承诺给我约百分之三十的利润，他说他在外面投钱，也就是投钱放贷，然后收取利息。何某超一般是通过手机微信给我转账还钱的，我的微信号是×××，微信昵称是“有德自然香”。郭某2是我侄子，何某超曾经通过郭某2的卡还过我20万元，但这20万不是我上面说的50万**面的，那个20万是何某超在2018年7月份的时候说临时借我的钱用一下，马上归还我的，我通过郭某2的工商银行卡转给何某超老婆汪某的卡里，是在2018年7月14日，我这里有银行转账记录，后来在2018年7月20日、21日何某超分别往郭某2卡里汇款14万和6万，用来归还这个20万元。（5）占某3的陈述摘录：2015年至2017年左右的时候，当时我在鹰潭恒大那边开了家茶楼，他租了我茶楼二楼的一间房间用来做办公室，当时他是做物流拉沙子的，他就雇了我帮他收司机拉沙的单子，然后按单子给司机结算运费，每个月给我开2500元工资。当时何某超手下挂靠了一些货车司机，他揽下来拉沙子的活，然后通知司机取拉沙，回来按单子给司机结算，在这里面抽一些提成。当时没有注册公司的，是他和一个叫徐平的人合伙做的。何某超平时花钱很大方，场面撑的很好，开着宝马车还雇了个司机，听他自己说在很多地方有投资，看起来也像个大老板的样子。他自己说有很多地方投资，蛋糕店、奶茶店、滴滴公司这些很多投资，具体项目的情况我不是很清楚。他说在杭州开了几家蛋糕店，还在湖南开了三四家“一点点”奶茶店，他还说自己在占某1深圳的滴滴公司投了130万元，这些都是我听何某超说的，他有没有参与这些项目我不清楚。何某超以前在做物流拉沙子的时候让我帮他做事，他平时资金流转有时候会用我的银行卡，一般是用我中国银行的那张卡，卡号我不记得了。他的一些资金流转会到我卡里，然后要把钱打给谁也是他吩咐我去打钱。另外我曾经从银行里贷款出来30万元，这个贷款是在鹰潭银行贷的，是2019年1月底的时候贷的，信用贷款，何某超和他老婆汪某两个人给我做担保，然后贷款出来30万元，贷款出来后我就把这个钱汇到了何某超的账户，另外我自己也有10万元钱也是转给何某超，所以何某超现在欠我40万元。我们之前说好把贷款出来的30万和我自己的10万元给何某超用，银行的利息由何某超支付，然后一年期限到期后何某超会给我4万元的好处费。30万元的贷款每月利息2500元，每个月何某超都会通过微信给我转这些钱还利息。这些钱何某超说是借我的，没有打借条。我自己的10万元是通过建设银行卡打给他的，从恒通村镇银行给他汇款27万元，一共37万元。他每个月给我2500元钱让我还银行的利息，一共给了我2.5万元。他当时说借我的钱，就是说要用，没有具体说是做什么的。我听何某超和我说他在占某1那里投过130万元，和占某1一起做滴滴公司。还听何某超说他和占某1一起投资高速公路项目，带占某1赚了不少钱，何某超说他和占某1一起投资鹰潭师范学院工程的事情，都是何某超说的，具体情况我不清楚。（6）占某2的陈述摘录：我和何某超是认识十多年的朋友。2018年的时候，何某超带我到鹰潭师范学院玩，然后到那里我们和几个朋友一起吃饭，在场的有郭某1，还有鹰潭师范学院的两个领导，其中一个姓姚。在吃饭的时候，何某超和鹰潭师范的领导说起想承包师范的一个项目，具体什么项目当时我没太在意。师范的领导说这个工程要进行正规的招标，可能还有后续的一些程序。当时那个领导没有答应何某超，但也没有明确拒绝他，就是说了那个工程要进行正规招投标。那次吃完饭后，我没在意。路上回去的时候何某超送我回家，在车上他随便提了一下，问我有没有兴趣和他一起投点钱到这个项目上，当时我没有兴趣，就没有投钱。到了2019年3月份左右的时候，当时我怀孕了，我平时做演出的，就没有什么收入了。一次何某超又叫我吃饭，吃晚饭送我回家，在车上何某超又提出这个事情，他说上次那个师范的工程他现在承包下来了，问我想不想投点钱进去和他一起做。当时他说投多少钱都可以，并且保证一定不会亏，预计利润大概在百分之三十左右。我当时没什么收入，就有点心动，后来在2019年4月5日通过柜台给他一个中国银行的卡转了5万元，5月9日又转了5万元，一共10万元。8月份的时候何某超通过微信给我转了分红的8000元，2019年10月份又转了分红的5000元。后面我没和他联系，到2020年1月份的时候我在微信上问他，他说钱在2020年1月20日前会出来，到时候会把钱给我。我认识何某超很多年了，他是在贵溪冶炼厂上班，平时开宝马车，听何某超说他在深圳和人一起投资了一个滴滴公司，具体有没有做我不是很清楚。鹰潭师范学校的工程何某超有没有做我也不是很清楚。他平时在外面场面撑得挺大的，开着宝马，还有司机，花钱很大方，经常在外面吃喝，就像一个大老板的样子，说在深圳的滴滴公司转了很多钱。周围的人都比较相信他，以为他是一个大老板。3.证人证言（1）证人张某2的证言摘录：我和何某超处过一段时间男女朋友，半个月前才分手，我是2019年1月份认识他的，他有时候会在我家住，差不多半个月前我发现他和别的女人出去玩，我就和他提出分手，他第二天就把自己的东西从我的住处搬走了，我们在一起有一年左右的时间。何某超是冶炼厂的职工，平时开了一辆白色宝马车，牌照是赣Ｌ×××**，他说自己在做一些生意，我们在一起后，他每个月会给我3000元的生活费，平时他住在我家里，有时候会把他儿子带到我这里住，偶尔他才会回他自己家里住。我听他说过他在深圳投资了滴滴公司，还在鹰潭师范做过一个工程，好像还说过关于铜的生意，这些生意他有没有做我不知道，反正他是这么对我说的，他在外面也和别人这样说，具体有没有做我不是很清楚。他每个月给我3000块钱生活费，都是通过微信给我的，其他没有什么资金往来。我知道何某超在冶炼厂西区有一套房子，听说在贵溪汽车城那边有套房子，好像是自建房，具体我也不清楚。何某超就是每个月给我3000元，在2019年6月份左右的时候让我帮他汇过两笔款，让我给一个叫占某1的人汇款3万还是5万，另一个叫什么名字我不记得了，也是汇款几万元。平时他的财产这些情况我是完全不了解的。（2）姚某的证言。摘录：我是2006年进入江西师范高等专科学校工作的，从2011年开始分管学校招投标及采购工作，我们学校有校园广播工程，叫校园广播系统工程，是学校2018年左右立项的，工程预算110万元，这个工程我们进行了正规的招投标，在2020年3月24日开标。何某超都没有在我们学校承包过工程，我认识何某超是通过我的朋友郭某1，印象中2018年的时候何某超好像跟我谈过关于这个工程，但是我们的工程都是正规招投标的，我不可能让个人来承包，开标结果在公示之后没有问题的话将由江西沛柳商贸有限公司中标施建。（3）郝某的证言摘录：我是2014年进入建管股工作的，至今为止建管股对冷水镇范围只在2019年12月18日批复过一个清理河道的工程。冷水镇范围只有冷水罗家洲砂场这一个砂场，由贵溪市砂石资源开发有限公司进行采砂经营工作，他们开展采砂是在2018年11月经过批复的，公司代表之前是程平兴，现在变更为汪金芝。冷水镇现在没有私人砂场，现在砂石开采全部收归国有了，冷水镇只有国有的罗家洲砂场这一个砂场。（4）胡某的证言摘录：我和何某超以前是冶炼厂的同事，他是向我借过钱，在2016年8月17日至2016年8月19日分三次向我的卡号为62×××56的中国建设银行卡转了40万元钱，分别是15万元、20万元和5万元钱，都是何某超还我的钱，他说他做生意要用钱，我们关系很好，我就借给他了，也没有打借条。我只知道他2017年左右在杭州开过蛋糕店，在鹰潭搞过运输砂石，在深圳和占某1合作投资了滴滴公司，他没有做过贵溪到弋阳高速公路的土木工程和鹰潭师范学院的校园广播工程。（5）朱某的证言摘录：何某超是我的表妹夫，在2017年左右我老公的舅舅说他女婿何某超开蛋糕店想找我借点钱，我就借给他20万元，在2018年的时候何某超通过银行还了我10万元，另外还给了我6000元的利息，后来又还了我5万元，还有5万元没还。何某超确实在外地开过蛋糕店，我是自愿借钱给他的，不存在欺骗的情况。2018年2月25日何某超转账106000元钱就是他还我的钱。（6）郭某2的证言摘录：何某超是我伯父郭某1的朋友，我有一张中国工商银行的卡给了我伯父郭某1用，2018年7月20日和21日何某超向这张银行卡汇款20万元，我伯父说前几年借过钱给何某超，这是何某超还的钱。（7）汪某的证言。摘录：何某超是我老公，我们两个名下有两套房产，其中一套是冶炼厂西区22栋603室的，是我和何某超共同拥有的，另一套是冶炼厂北区35栋102室的，是何某超目前熊某的房子，登记在我们名下。何某超在冶炼厂有部分工资，别的收入就是他自己说他在外面做生意，我听他说他和占某3在鹰潭合伙开过茶楼，拉过砂石，在深圳投资滴滴公司，还听他说过在做高速公路的工程，还有鹰潭师范学院的工程，这些生意我都是听他提到过，但是我没有细问，所以具体情况不清楚。这几年我们感情不好，基本处于分居状态，我听说他在外面有几个情人，占某3、还有一个喊名妮子的，另外还有几个我不知道名字的。（8）熊某的证言摘录：冶炼厂北区35栋102室的房子是我住的，是我自己出资购买的，登记在何某超和汪某名下。（9）张某1的证言摘录：我爸爸张金米开了一个加油站，何某超的车队在我们加油站加油，一直记账的，到了2016年5月份的时候，他欠了我们加油站18万元，他一直没有还我们钱，我们就不让他们加油了。后来我就一直找他们让他们还钱，我到鹰潭恒大茶楼那里找到何某超，找了他几次，后来他就说先还了5万元给我们，通过银行卡转了给我，还欠13万，就一直找各种理由推脱，直到现在13万都没有还我。（10）费某的证言摘录：何某超是我女婿，2015年左右，何某超找我说要做生意，看我能不能帮他借些钱，我就从一个朋友那里借了35万元给何某超。后来何某超每个月会给我一些利息，到2017年初的时候，35万元全部还清了，他归还的本金和利息加一起有38万左右。他平时很忙的样子，都是在外面吃吃喝喝的，开销比较大，我们偶尔让他回家吃饭都很难，他还要安排时间，大部分时间都是在外面应酬，所以一直以来我们都认为他在外面做大生意的，看起来也是很风光的样子。4．被告人的供述与辩解摘录：我借了占某1270万元钱，她说我诈骗，我就是从她那里借钱来投资，但是这几年投资亏掉了钱。占某1分三次通过银行汇款给我的，第一次是2016年汇款给我100万元，过了一段时间又汇给我80万，2018年的时候又汇款给我90万元。这些钱都汇入我的账户，可能是民生银行，也可能是中国银行，具体的我不清楚。我的微信是用我的手机号码138××××****注册的，昵称是何以笙箫默。我和占某1只是普通朋友关系，不是情人也不是男女朋友。她借钱给我觉得我在做生意，我没有告诉她我借钱的用途，也没有约定利息。我写了借条给她，当时就我和她两个人在场。这些钱被我投资了，大部分亏掉了，还了占某1一部分，大概还过70万元，通过银行转账和微信转账还的。我投资在糕点店、游戏机室，还有物流公司里面了，总共投资了200来万，糕点店在杭州和温州，游戏机室在鹰潭广场，物流公司在鹰潭恒大。糕点店注册过个体营业执照，名称叫祖味世家，在杭州下沙区注册的，游戏室和物流公司没有注册。我没有承包过高速公路上的工程，没有承包过鹰潭师范学院的工程，我前年在鹰潭存过一些沙子，后来亏本卖掉了，目前我没有经营砂石生意。在占某1和我的微信聊天记录中，里面提到高速公路工程、鹰潭师范学院的工程以及囤积沙子，这些是怎么回事我不知道，我没有和占某1提起过这些工程和生意。（2020年1月15日）我不清楚我的行为是不是诈骗，我是从占某1那里拿了270万做生意，我也承认这一点的。我从占某1那里借钱用来投资做生意，有鹰潭师范的校园广播工程，弋阳到贵溪的高速公路土方工程，还有囤沙子再出售的生意。鹰潭师范的工程我想去承包下来，后来没有弄到；弋阳到贵溪的高速公路的土方工程我也没有承包到，没有做；囤沙子的事是占某1逼着我还钱，我没办法就虚构出来骗她的。我还从郭某1那里借了50万，打了借条。还从占某3那里借了40万元，从董钦那里借了60万。这些钱都被我还利息和用掉了，还有做生意亏掉了。这些年我支付了很多利息，还有自己的日常开销，都用掉了。做生意大概亏了一百多万，包括做糕点店、开游戏机室，还和习贵乒合伙买货车亏掉了。这些年我的收入除了我在冶炼厂的工资外没有别的收入来源。（2020年4月7日）我只有一个微信号，登陆号码就是我的手机号，138××××****，微信名叫何以笙箫默。我没有炒过铜期货，没有炒股。占某1分三次给我打了270万元，我是找她借钱的，我说我要做生意，我说开蛋糕店啊、游戏室啊、还有做鹰潭师范学院的工程、高速公路工程这些。蛋糕店和游戏机室我都做了，师范和高速公路的工程我当时是想承包下来，但是最后没有承包成功。我当时向占某1借钱做生意投资的时候，我自己的资金状况只有家里的房子和我的赣Ｌ×××**宝马轿车，没有别的财产了。占某1向我汇款后资金被我一部分用来做生意，一部分用来生活开销，其他的不记得了。（公安干警出示何某超民生银行的流水：根据调取的民生银行流水，上面显示每次占某1汇款后，资金很快就被你转汇给别人，这些汇出的资金是怎么回事？）这些我记不清了。（2020年6月4日）我和张某2曾经是情人关系，同居过一段时间，后来分手了，我基本上每个月给她3000元生活费。我没有投资入股占某1在深圳的滴滴公司业务。我有辆宝马车，还有一套位于江铜贵冶生活区西区22栋603室的房产。位于贵溪冶炼厂生活区的房子是我妈的，是我妈出钱购买的，登记的是我和我老婆的名字而已。我没有别的资产了。（2020年8月6日）我只是借了很多钱，并不是诈骗。我没有做过冶炼厂拉铜的生意，没有做过铜期货生意，我向董钦拿钱不记得有没有说过是拉铜的生意了。我和占某1从2015年开始是情人关系，我说我要做生意，她就说她支持我，所以就借给我270万元，她的这270万元是从银行贷款出来的，我就每个月给她付银行的利息。我没有和她说做什么生意，就是说做生意，这些钱有些被我用来还债了，有些用来做生意，还有些用来开销掉了，我日常开销挺大的，包括生活开销、应酬这些，每个月开销要几万块钱。5．电子数据何某超和占某1微信聊天记录。证明：何某超以高速公路、鹰潭师范建设为名叫占某1投资；后续又以这两个工程的资金被用于冷水囤沙子为名，一直未全额归还资金给占某1。以上证据经庭审举证、质证，予以认定。本院认为，被告人何某超以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人何某超及其辩护人认为其不构成诈骗罪，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何某超犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2034年7月8日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、公安机关查封、扣押的被告人何某超的财物，由公安机关依法处理。三、责令被告人何某超退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋孟俊人民陪审员  葛玲花人民陪审员  黄**成二〇二〇年十一月十三日书 记 员  林秋子