黑龙江省黑河市爱辉区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1102刑初160号公诉机关黑龙江省黑河市爱辉区人民检察院。被告人李粟鹏（曾用名李**），男，1994年8月4日出生于黑龙江省汤原县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地吉林省长春市宽城区，住黑龙江省佳木斯市汤原县。2019年12月31日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被黑河市公安局爱辉分局取保候审，2020年11月3日被本院决定逮捕。现羁押于黑河市看守所。黑河市爱辉区人民检察院以黑爱检刑检刑诉〔2020〕129号起诉书指控被告人李粟鹏犯信用卡诈骗罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑河市爱辉区人民检察院指派检察员孟泳出庭支持公诉，被告人李粟鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年12月至2018年3月间，被告人李粟鹏伙同孙某、李某2、宫某（三人均已判刑）通过微信朋友圈等方式发布能够为他人办理贷款的消息，以为他人办理贷款为由，骗取被害人的银行卡、身份证等相关信息，使用被害人的手机下载APP软件申请网络贷款，并使用被害人的银行卡和手机号码注册壹钱包账号，将贷款全部或部分通过被害人的壹钱包账号转到被告人注册或掌控的壹钱包账号内后提现、消费，有分有合的在齐齐哈尔市、讷河市、黑河市等地实施多起信用卡诈骗犯罪。1.2017年12月8日，孙晓泉在齐齐哈尔市君汇国际酒店705房间，为被害人安某（女，39岁）办理网上贷款，孙某用安某名义实际办理了贷款人民币（以下币种相同）25800元，对安某谎称只办理了贷款22000元，而将贷款3800元转到自己注册的壹钱包账号，后提现交给被告人李粟鹏。2.2018年1月7日，被告人李粟鹏伙同孙某雇佣宫某驾驶牌照号为黑Ｂ×××**白色长安SUV来到黑龙江省依安县依家旅店，为被害人张某1（男，40岁）、杨某（男，36岁）办理网上贷款，孙某用张某1、杨某的名义办理贷款，将为张某1办理的贷款中的2000元转到孙某注册的壹钱包账号内，后提现。将为杨某办理的贷款中的1000转走。3.2018年3月23日，被告人李粟鹏伙同李某2、宫某驾驶牌照号为黑Ｂ×××**白色长安SUV来到黑河市，次日在黑河市爱辉区水岸阳光18号楼372室为被害人孟某（男，30岁）、刘某（女，29岁）办理网上贷款，以刘某的名义办理贷款，将为刘某办理的贷款6800元及刘某银行卡内5580元，合计12380元转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户，后转到孙某壹钱包账户，由孙某提现。宫某分得赃款1500元。4.2018年3月28日，孙某伙同李某2、宫某驾驶牌照号为黑Ｂ×××**白色长安SUV来讷河市海风宾馆，为被害人徐某（男，39岁）办理网上贷款，以徐某的名义办理信用卡，将为徐某办理的虚拟信用币8000元中的4000元转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户，提现未果。同年3月29日，被告人李粟鹏伙同李某2、宫某在讷河市内，李粟鹏将徐某手机内8000元农行信用币提现到徐某银行卡，后转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户。5.2018年1月4日，被告人李粟鹏在齐齐哈尔市甘南县鑫迪宾馆四楼一房间，为被害人窦某（女，29岁）办理网上贷款，李粟鹏用窦某的名义实际办理了贷款60000元，将其中40000元转进自己壹钱包账户。6.2018年1月5日，被告人李粟鹏在齐齐哈尔市查哈阳农场万达宾馆一房间，为被害人冮立科（男，45岁）办理网上贷款，李粟鹏以冮立科的名义实际办理了贷款10000元。后于2018年1月6日，将其中5000元转走后提现。7.2018年3月27日，被告人李粟鹏在齐齐哈尔市君汇国际酒店705房间，为被害人李某1（女，33岁）办理网上贷款，李粟鹏以李某1名义实际办理了三笔贷款共计20000元，后将其中一笔贷款为12000元中的6000元转账至以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户。综上，被告人李粟鹏参与信用卡诈骗七起，共计骗取78180元。到案后，李粟鹏积极赔偿被害人窦某、冮立科、李某1的损失共计51000元，取得了三被害人的谅解。经侦查，2019年12月31日，被告人李粟鹏主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、到案经过、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人李粟鹏伙同孙某、李某2、宫某冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。案发后，李粟鹏自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人李粟鹏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2017年12月至2018年3月，被告人李粟鹏与孙某、李某2、宫某（三人均已判刑）通过微信朋友圈等方式发布能够为他人办理贷款的消息，以为他人办理网络贷款为由，骗取被害人的银行卡、身份证、手机号码、征信报告等信息资料，使用被害人的手机下载贷款软件、壹钱包软件（APP）并注册账号，申请贷款后，将全部或部分资金通过被害人的壹钱包账号转到被告人使用的壹钱包账号后提现挥霍，有分有合的在黑龙江省齐齐哈尔市、讷河市、黑河市等地实施多起信用卡诈骗犯罪。具体事实如下：1.2017年12月8日，孙某在黑龙江省齐齐哈尔市使用被害人安某的手机、银行卡、身份证办理贷款25800元，孙某对安某谎称办理贷款22000元，将贷款3800元转到自己的壹钱包账号，后提现交给被告人李粟鹏。2.2018年1月4日，被告人李粟鹏在黑龙江省齐齐哈尔市甘南县使用被害人窦某的手机、银行卡、身份证办理贷款，将为窦某办理的60000元贷款中的40000元转到李粟鹏的壹钱包账号后提现。3.2018年1月5日，被告人李粟鹏在黑龙江省齐齐哈尔市甘南县查哈阳农场使用被害人冮立科的手机、银行卡、身份证办理贷款，将为冮立科办理的10000元贷款中的5000元转走后提现。4.2018年1月7日，被告人李粟鹏与孙某、宫某在黑龙江省依安县使用被害人张某1、杨某的手机、银行卡、身份证办理贷款，将为张某1办理的3000元贷款中的2000元、为杨某办理的4000元贷款中的1000元转到孙某的壹钱包账号后提现。5.2018年3月24日，被告人李粟鹏与李某2、宫某在黑龙江省黑河市爱辉区使用被害人刘某的手机、银行卡、身份证办理贷款，将为刘某办理的贷款6800元及刘某建设银行卡内5580元，合计12380元转到孙某的壹钱包账户，后由孙某提现。6.2018年3月27日，被告人李粟鹏在黑龙江省齐齐哈尔市使用被害人李某1的手机、银行卡、身份证办理贷款，将为李某1办理的12000元贷款中的6000元转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户后提现。7.2018年3月28日，孙某、李某2、宫某在黑龙江省讷河市使用被害人徐某的手机、银行卡、身份证办理了额度为8000元的信用币，将4000元转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户内提现未果。孙某将此情况告知被告人李粟鹏，3月29日，李粟鹏再次找到徐某，将徐某信用币8000元转到以祃昕瑶名义注册的壹钱包账户后提现。综上，被告人李粟鹏参与信用卡诈骗犯罪七起，诈骗数额共计78180元。2019年12月31日，李粟鹏主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。案发后，孙某、李某2、宫某的亲属自愿代三人退赔被害人安某、张某1、杨某、刘某、徐某经济损失共计27180元；李粟鹏退赔被害人窦某、冮立科、李某1经济损失共计51000元，李粟鹏取得了被害人窦某、冮立科、李某1的谅解；李粟鹏亲属积极缴纳罚金。上述事实，被告人李粟鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人安某、张某1、杨某、刘某、徐某、窦某、冮立科、李某1的陈述；证人孟某、祃昕瑶、董某等人的证言；公安机关出具或调取的户籍证明，扣押物品清单，黑市公（网安）检［2018］04001号检验鉴定报告书（涉案手机的检验报告），现场勘验笔录、辨认笔录及照片，银行卡交易明细清单及截图，招联消费金融有限公司、平安付科技服务有限公司的用户资金交易明细，个人征信报告，微信聊天记录及转账记录，支付宝转账记录截图，手机通话清单，住宿信息表，抓捕及破案经过，在逃人员登记表，取证情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李粟鹏与他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大的行为，已构成信用卡诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。本案审理查明的第一起、第四起、第五起、第七起犯罪系共同犯罪，被告人李粟鹏与他人在各自所参与的共同犯罪中相互配合，共同促成了犯罪的完成，李粟鹏与他人的行为均起主要作用，均系主犯。鉴于案发后，李粟鹏具有自首情节，积极退赔被害人窦某、冮立科、李某1经济损失，李粟鹏取得了被害人窦某、冮立科、李某1的谅解，同案行为人孙某、李某2、宫某的亲属自愿代三人退赔被害人安某、张某1、杨某、刘某、徐某经济损失，另李粟鹏亲属积极缴纳罚金，故对李粟鹏可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人李粟鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月3日起至2024年5月2日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘爱民审 判 员  邱 实人民陪审员  刘 莉二〇二〇年十一月十六日法官助理徐增新书记员李晶毅