福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初194号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人张惠容，女，1968年5月25日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省罗源县，住福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年5月12日被罗源县公安局取保候审。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]169号起诉书指控被告人张惠容犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人张惠容到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张惠容于2014年10月至2018年6月期间，在罗源县××镇××村××号组××场民间标会，方式运作为已中标会员每期交纳基本单位的金额、未中标会员交纳固定金额，会东于第一期收取整会款后，在最后一期全额交纳会款。具体情况如下： 一、2014年10月25日，被告人张惠容组织了第一场参加人数为53名（包括会东），基本单位为人民币1000元的民间标会，收取整会款后，基本单位变为1300元，次月10日开始标会，每年标会16次，至2018年1月25日结束，累计开展标会53次，其以“惠容”名义作为会员参加该会1名，于最后一名标回。被告人张惠容累计收取会员会款304.98万元，其中，其缴纳会款6.63万元，收取其他会员会款298.35万元。 二、2016年3月15日，被告人张惠容组织了第二场参加人数为51名（包括会东），基本单位为1000元的民间标会，次月15日开标，每年标会18次，原计划至2019年1月1日结束，2018年6月15日倒会，累计开展标会41次，其以“惠容”名义作为会员参加该会1名。被告人张惠容累计收取会员会款169.14万元，其中，自行缴纳会款3.02万元，收取其他会员会款166.12万元。 三、2017年6月25日，被告人张惠容组织了第三场参加人数为45名（包括会东），基本单位为1000元的民间标会，次月25日开标，每年标会16次，原计划至2020年3月25日结束，2018年4月25日倒会，累计开展标会14次，其以“惠容”名义作为会员参加该会1名。被告人张惠容累计收取会员会款47.313万元，其中，自行缴纳会款1.049万元，收取其他会员会款46.264万元。 被告人张惠容组织的上述三场民间标会收取会员会款共计510.734万元，造成会员黄某损失1.597万元、陈某茶损失1.049万元、林某损失0.788万元、吴某损失2.346万元。案发后，被告人张惠容与黄某等4人达成赔偿协议并取得谅解。 被告人张惠容于2020年5月12日到公安机关自动投案，并如实供述自己的罪行。 被告人张惠容在开庭过程中无异议，在检察机关审查起诉阶段认罪认罚,并有被害人林某、黄某、吴某的陈述及辨认笔录，陈玉茶陈述，互助会会单，民事裁定书，微信截图，被告人张惠容的供述及辨认、户籍证明、到案经过，违法犯罪经历查询记录，谅解书和还款协议书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张惠容违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款510.734万元，且造成直接经济损失达5.78万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张惠容案发后能主动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法予以从轻或减轻处罚。被告人张惠容积极退赔被害人部分经济损失并取得谅解，且认罪认罚，可酌情从轻处罚。综上，对被告人减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以支持。被告人张惠容经本院委托罗源县社区矫正管理局进行审前社会调查评估，具备社区矫正条件，予以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 被告人张惠容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  余 安 二〇二〇年十一月二十三日 法官助理  聂金华 书 记 员  陈 怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。