文书内容江西省抚州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣10刑初9号公诉机关江西省抚州市人民检察院。被告人马乔，男性，1991年11月24日出生于江西省金溪县，汉族，大学本科文化，原系抚州市农商行职工，住金溪县。2019年6月28日因涉嫌集资诈骗罪被抚州市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年7月29日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人黄继盛，江西金雄律师事务所律师。江西省抚州市人民检察院以抚检三部刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人马乔犯集资诈骗罪一案，于2020年5月6日向本院提起公诉。因受新冠疫情影响，本院于2020年5月7日对此案作出中止审理裁定，于同年9月1日作出恢复审理裁定，2020年9月3日公开开庭审理了本案。江西省抚州市人民检察院指派检察员梅某、孙某出庭支持公诉，辩护人黄继盛到庭参加诉讼，被告人马乔因受新冠疫情影响通过云庭远程视频同步技术全程参与庭审。现已审理终结。公诉机关指控：2018年5月至2019年7月，被告人马乔以非法占有为目的，虚构银行转贷业务需要资金周转等理由，以支付周息3-4分、月息10-12分不等的高额利息向吴某1、付某、杨某1等22人非法集资15亿余元人民币用于归还个人欠款、循环融资及购买体育彩票，案发后，未归还本金1.47亿余元。2019年6月26日，马乔向抚州市公安局高新分局投案。公诉机关认为，被告人马乔以非法占有为目的，采用欺骗手段非法集资，未归还数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人马乔对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。辩护人黄继盛辩称：对公诉机关指控罪名没有异议，但诈骗金额的认定应剔除受害人从被告人马乔处拿到的远超法律所允许的借款利率或远超借款本身的金额部分。马乔具有投案自首、认罪态度好、积极配合调查、尽力减轻犯罪危害等法定从轻、减轻情节。案发后，马乔通过其亲属及辩护人向受害人表示了深切的忏悔，愿意尽最大努力帮助他们挽回损失，取得了余某、周某1、吴某2、严某、李某1、李某2、陈某1、邓某1等部分受害人的谅解，受害人签署了谅解书。故要求法院综合考虑被告人马乔具有的法定从轻、减轻情节和酌定从轻情节，对马乔从宽处理。经审理查明，2018年5月至2019年7月，被告人马乔以非法占有为目的，虚构银行转贷业务需要资金周转等理由，以承诺支付周息3-4分、月息10-12分不等的高额利息为诱饵，向吴某1、付某、吴某2、杨某1、张某1、范某1、包小花、黄某1、邓某1、余某、周某1、车斌华、陈某1、李某2、吴某3、周某2、熊粮丰（熊某）、祝某、吴某4、严某、黄某2、吴某5（周某3）共22人反复多轮次非法集资，前后累计资金流量达人民币1,691,940,344.02元。被告人马乔将非法集资款用于归还个人欠款、循环融资及购买巨额体育彩票等。因购买体彩亏损以及支付高额利息等原因，致使部分非法集资款到期无法归还。经司法会计鉴定：马乔支付给体彩代理人的资金总额156,158,296.00元，收到体彩代理人的资金总额67,416,607.65元，该项目亏损额达88,741,688.35元；马乔付给吴某1、付某、包小花、李某2四人的资金超过该四人支付的本金金额为33,464,758.00元；案发后，马乔对吴某2、杨某1、张某1、范某1、黄某1、邓某1、余某、周某1、车斌华、陈某1、吴某3、周某2、熊粮丰（熊某）、祝某、吴某4、严某、黄某2、吴某5（周某3）共18人的融资净额为119,533,171.00元，即造成本金损失为119,533,171.00元。2019年6月26日，马乔向抚州市公安局高新技术产业开发区分局投案。认定上述事实，有下列证据在卷证实：1、高公（刑）受案字[2019]0459受案登记表、高公（刑）立字[2019]0441号立案决定书，证明2019年6月26日16时许，吴某5至抚州市公安局高新技术产业开发区分局刑警大队报案称，其3500万元被马乔以做银行“过桥”业务为由借走，到期未还，且马乔失联。该公安分局于次日决定对马乔集资诈骗案立案侦查。2、抚州市公安局高新分局刑警大队出具的归案情况说明、高公（刑）拘字[2019]0087号拘留证，证明：2019年6月26日，被告人马乔主动投案。2019年6月28日，马乔因涉嫌集资诈骗罪被刑事拘留。3、抚州市公安局高新分局刑警大队出具的人口信息简项详细、犯罪嫌疑人基本情况，证明：被告人马乔犯罪时已成年，具有完全刑事责任能力，无前科。4、江西博中司法鉴定中心于2020年5月18日作出的赣博中司鉴中心[2020]司会鉴字第SK007号司法技术鉴定书、鉴定附件马乔及其控制账户的资金流向表、马乔与被害人的对账互认签字表、马乔及其控制的账户和报案人与委托购买体彩代理人资金往来情况表、司法技术鉴定补充报告及视听光盘，证明：（1）经鉴定，自2018年5月至2019年7月，马乔合计融入21人资金流量为1,577,940,344.02元，支付本金资金流量为1,430,880,443.02元，支付利息为83,854,488.00元，融资净额为63,205,413.00元。（2）经鉴定，自2018年5月至2019年7月，马乔融入吴某5和周某3资金流量为114,000,000.00元，支付本金及利息资金流量为91,137,000.00元，融资净额为22,863,000.00元。（3）经鉴定，马乔及其控制的账户和报案人共付给“体彩”代理人的资金总额156,158,296.00元，马乔收到“体彩”代理人的资金总额67,416,607.65元，马乔及其控制的账户和报案人付给这些代理人的资金总额大于马乔及其控制的账户和报案人收到这些代理人的资金总额88,741,688.35元。（4）经鉴定，马乔对吴某2、杨某1、张某1、范某1、黄某1、邓某1、余某、周某1、车斌华、陈某1、吴某3、周某2、熊粮丰（熊某）、祝某、吴某4、严某、黄某2、吴某5（周某3）共18个报案人的融资净额为119,533,171.00元，给这18个报案人造成本金损失119,533,171.00元。（5）经鉴定，马乔对吴某1、付某、包小花、李某2共4个报案人的融资净额为-33,464,758.00元，马乔付给吴某1、付某、包小花、李某24个报案人的资金超过这4个报案人的本金33,464,758.00元。5、政府非税收入现金专用进账单，证明：杨某3向抚州市公安局高新分局缴款二十万元整。6、马乔相关的资金截图：证实马乔非法借款、还款的具体情况。7、借条复印件，证明马乔于2019年6月12日借付珍香壹仟肆佰万元整；马乔于2019年6月5日借付珍香壹仟万元整；马乔于2019年6月26日借吴某5四百七十万元整；马乔于2019年6月11日借付珍香二百万元整。8、周某1提供的转账截图，证明周某1于2018年9月5日向马乔转账15万元。9、车斌华和马乔的聊天记录微信截屏，证明：马乔向车斌华借款的事实。10、邓某1分10万、15万转账给马乔的转账截图以及邓某1的身份证复印件，证明：马乔向邓某1借款的事实。11、付某的转账交易截图，证明：马乔向付某借款的事实。12、严某和付某的微信聊天记录，证明：严某和付某的资金往来。13、江美群于2019年6月24日向周某1账户汇款100万的结算业务申请书复印件一份、汇款人陈某5于2019年6月24日向周某1账户汇款190万。14、张艺于2019年6月18日借万某的三十万的借条复印件一张、张艺于2019年6月24日借万某三十万的借条复印件一张。15、马乔于2019年6月9日借吴某4五千万人民币汇入周某1账户的借条复印件一张。16、翁某和马乔的微信聊天记录、马乔向翁某购买体育彩票实体票局部照片，证明：马乔向翁某购买体育彩票的事实。17、涂某（账号62×××25）、车斌华（账号62×××91）、黄某1（账号62×××87）在上饶银行的流水明细，证明涂云、车斌华的借贷信息、黄某1与马乔的资金往来以及黄某1的银行流水。18、周某1（账号62×××56）自2018年1月至今在交通银行的交易流水，证明马乔通过周某1这个账户与李昊、陈某2等人的银行转账流水以及使用周某1账户卡购车以及其他消费信息。19、马乔（账号62×××14）在兴业银行信用卡2018年1月至2019年7月15日流水，证明2018年1月至2019年7月15马乔信用卡使用情况。20、付某（账号62×××02）、吴某4（账号62×××12）、车斌华（账号62×××68）、黄某1（账号52×××00、62×××92、62×××00、62×××28）在兴业银行信用卡流水；李某2、余某、张某1、黄某2、李某1、陈某1、黄某4抚州农商行的流水，证明资金流动情况。21、马乔（账号62×××06、62×××14）在兴业银行信用卡流水，证明2018年2月份至2019年6月份马乔在兴业银行的流水情况。22、马乔在抚州农商行账户的流水、马乔在建设银行各支行的银行转账流水：证明与周某1、范某2、吴文桓、吴某2、李冬梅、杨某3、全某、李某2、杨菁、吴银娥等人的转账流水及其用于个人消费情况。23、熊某、陈某5、杨某2、涂某、吴某5、吴某4、张某2、包小花、马乔、吴某3、祝某、范某1、付某、车斌华、周某2、李冬梅、吴某1的农商行开销户情况，证明上述等人的银行开销户情况。24、马乔、马鸣晔、谷茜子、周付民、付某、杨某2、吴某1、涂某、周付民、吴某5、熊某、吴某3、范某1、祝某、黄某1、杨某1、张某2、周某2、车斌华、包小花、陈某5等人在抚州建设银行各支行的开销户情况，证明上述等人在抚州建设银行各支行的开销户时间。25、吴某2与马乔、周某1账户的建设银行转账流水，涂某的建设银行流水，证明截止2019年7月12日吴某2与马乔、周某1账户的建设银行转账流水，涂某的建设银行流水。26、账号周某2、吴某4、这滨海、付某、李冬梅、杨某2、包小花、张某2、吴某1、熊某、杨某1、涂某、吴某5、吴某3、杨某1、马乔、周某2、祝某、范某1等人在抚州农商行各支行的转账流水，证明：马乔与上述等人的转账流水以及其他流水情况以及上述等人的转账流水情况。27、严某、陈某1、黄某2、李某2、余某、黄某4、张某1、李某1等人在抚州农商行各支行的转账流水，证明：严某、陈某1、黄某2、李某2、余某、黄某4、张某1、李某1等人在抚州农商行各支行的转账流水情况以及与马乔的转账情况。28、证人陈某2的证言，证明2018年5月份的时候，其在一家网络彩票平台公司上班，主要业务是对接在平台上购买彩票的客户，李昊是其客户。2018年6月初，国家规定不能网络售彩，其便离职，同时也会帮他人在实体店代买彩票。2018年6月中旬，李昊找到其，说他在一个平台找到一个大客户，让其帮忙在线下代买彩票，开始李昊让其代买的金额比较小，一般是五万、十万的买，到了2018年6月底的时候，李昊说他那边实体店出票比较麻烦，他的那个客户金额比较傲大，让其帮忙联系线下的店主出票，并承诺给百分之零点二的提成，之后李昊出票的金额比较大，平均每次有五十万左右，第一次中奖的时候李昊让其直接把奖金转给马乔，一直到2019年1月底，中了奖都是直接转给马乔。29、证人翁某的证言，证明马乔在其处购买了大概一亿元左右彩票。2019年3月份之后马乔每次购买的金额特别大，平均下来每次有两百万左右。马乔说自己开公司做工程，其认为做工程比较赚钱，便没有多想，也不会多问。按照省规定，通过实体店购买彩票店主可以抽取购买金额的百分之七作为提成。其找其他实体店出票，也会给他么提成，一般是百分之一或者百分之二。其找林鹏、王诚、熊田、陈威中出过票，他们也是找他们的朋友的实体店出票。其个人得到的提成大概有四百万左右。30、证人刘某1的证言，证明因为资金周转不开，其先借马乔40万元，后其在马乔手上申请的贷款37万元下来后，还给30万元给马乔，其余10万元暂时未还，马乔没算利息，但是其还是给了马乔1000元作为10万元的利息。31、证人涂某的证言，证明其借了好多次马乔借，具体多少不记得，目前马乔还欠其890万元。890万元钱有150万元是自己的，吴某1220万，其他的都是向亲戚、朋友借的，约定给他们2分一个周期。32、证人涂应龙的证言，证明其女儿涂某有时会跟其要钱，开始没说拿钱做什么，后来说是拿钱去做过桥，可以赚点利息。涂某向其拿了100多万，当时没有说是用来做什么，直到出了事才知道这笔钱是借给马乔。33、证人杨某2的证言，证明马乔跟付某说做过桥生意，需要借钱。付某现在还有400多万元的本金借给马乔，没有拿回来。34、证人马某的证言，证明马某是马乔的父亲，2019年6月份购买金溪县景湖花园三期房子是其自己的钱购买的，当时首付30万元从马乔账户转来，但是这30万元是马乔还给他的钱。35、证人黄某4的证言，证明马乔借了很多人的钱还不上，马乔通过其向余某借钱。36、证人陈某3的证言，证明其借钱给吴某1周转赚利息钱，吴某1都归还了其本金利息，其听说黄某2、周某2借了钱给马乔都亏了。37、证人汪某的证言，证明其和吴某1是同学，其从2018年8月的时候到现在借过6次钱给吴某1从中赚取利息。38、证人朱某的证言，证明吴某1在2018年9月份到2018年11月份这期间总共向其借了6次钱，后来五次借钱都是以做过桥业务需要资金周转为由借钱，其从中赚取利息。39、证人罗某1的证言，证明其知道马乔在做转贷业务，其集资亲戚、朋友的钱直接借给吴某1做转贷业务赚取利息差，2018年4月份其放了350万在吴某1那里，收了三个月的利息后马乔就出事了。40、证人龚某的证言，证明其通过其外甥吴某1借钱给马乔做过桥业务赚取利息。41、证人邓某2的陈述，证明其于2019年5月11日借给吴某1160万元，6月初的时候吴某1还了60万，还有100万元没有归还。42、证人李某3的证言，证明其通过付某借款给马乔，但是只跟付某对接，从付某处获得利息约八十万元，现在还有十多万元没有收回来。43、证人杨某3的证言，证明其通过付某认识了马乔，其没有借钱给马乔，只是借钱给付某。付某打电话跟我说他有客户需要过桥款，问我有没有钱借给他。他说这个钱很稳定，利息也比较高。付某说有多少就借多少给他。44、证人周某4的证言，证明其总共借了三次钱，每次借100万给校友付某。有一次付某让把钱打给马乔，其特意问了是不是付某自己要用，付某回答说是他自己要用，所以其就没多想。45、证人李某4的证言，证明付某向其借款，要求达到马乔账户，之前借的钱都还了，最后一次转150万元到马乔账户上，为还本息。46、证人陈和贤的证言，证明2019年1月份的时候，付某打电话说他同事需要借钱，做过桥生意。很稳定，赚钱了就直接给我。其借钱给付某大约有17次，每次借款几十万至几百万元之间。其目前没有损失。47、证人全某的证言，证明付某向其借款，要求达到马乔的账户，之前都支付本息，最后一次转给马乔150万元，现在亏损20万元左右。48、证人范某2的证言，证明马乔以做资金过桥生意为由，向其借款，导致其损失200万元本金。马乔没有直接找其，是生意伙伴吴文恒说他侄子吴某2在做资金过桥生意，资金没有问题，还有利息赚，周期一个星期左右、每天利息千分之二，问其做不做过桥，其同意了。开始一直以为借钱是给吴某2做资金过桥，后来才知道马乔也在里面。49、证人罗某2的证言，证明其一共借过三次钱，获得过两次利息，第一次400万元借款，第二次400万元借款。2019年6月14日我第三次借款490万元，至令我未得得—分钱本金和利息。50、证人刘某2的证言，证明被杨某1借了20万元没有还。51、证人戴某的证言，证明2019年6月10日其借给杨某150万元，6月29日杨某1说他的钱被别人骗了，现在没有钱还。52、证人陈某4的证言，证明杨某1说手上有一笔2000万元的贷款到期需要资金回笼，并说还银行贷款没有风险，只需要4天，并承诺1%的利息，其一共转了290万元给杨某1，2019年6月27日杨某1说马乔自首了，并说之前借的钱其实是借给马乔的，其损失290万。53、证人陈某5的证言，证明其和母亲江美群两个人借了290万元给马乔，20万是自己的，其它的都是向亲戚、朋友借的。54、证人华某的证言，证明其先后两次借钱给杨某1，第二次借的20万元杨某1没有归还。55、证人刘某3的证言，证明杨某1说没有钱还信用卡，让其借10万元给他周转一下，几天后就会归还。56、证人江某的证言，证明总共借过3次钱给张某1，第一次得到了利息15000元，第2次我得到了12000元利息，第3次我没有得到利息。还有150万元本金都没有归还。57、证人曾某的证言，证明张某1说要钱应急，周转几天，因为关系好其借了50万元给张某1，张某1一分钱本金都没归还。后来马乔出事了起才知道他们借钱是用来资金过桥。其同学江某也借钱给了张某1。58、证人张某2的证言，证明其姐夫范某1和马乔是同事，范某1说他已经放将近300万元在马乔那里吃息，其借了好多次钱给马乔借，目前马乔还欠我164万元本金和32800元的利息。59、证人万某的证言，证明其分13次总共借过390万元给张艺，也就是范某1的妻子，其中330万归还，剩下60万没还。60、证人王某1的证言，其借给包小花有120万元的本金没有归还。61、证人刘某4的证言，证明其借过钱给包小花，没有借过钱给马乔。借给包小花的目前还损失60几万元。62、证人李某1的证言，证明其和张某3、李某5将钱合伙一起放在马乔那里吃利息，但是最后一笔590万元，马乔没有将本金还回来。63、证人张某3的证言，证明其和李某5借钱给马乔赚取利息，前期马乔都会归还本金并支付利息，最后一次借款590万元遭受损失。64、证人李某5的证言，证明其和张某3一起借钱给马乔过桥赚取利息，其亏损了130万元，就是最后一次过桥，本金亏损。65、证人王某2的证言，证明其通过朋友黄某2出借75万元给马乔，未得到本息。66、证人周某5的证言，证明其与朋友一起借钱给马乔，有75万元的本金没有归还，其亏损20万左右。67、证人钟某的证言，证明其借了400万元给包小花，前一段时间包小花说出了事，别人骗了钱，她暂时也还不上了，只能慢慢赚钱还。68、被害人吴某1的陈述，证明其借钱给马乔做过桥业务，并集资其朋友的钱给马乔做过桥业务，从中赚取利息差。马乔喜欢买彩票，也经常去南昌会所消费。69、被害人付某的陈述，证明其和马乔是朋友，其集资其朋友、亲戚借钱给马乔赚取利息，现在马乔还有463万元没有还给其。70、被害人吴某2的陈述，证明其一共借钱给马乔赚利息29次，总共303.1万。马乔最后一次打利息是2019年6月14日。2019年6月26日我发现马乔电话关机，也没来上班，然后我才得知他借了很多人的钱，都没有还，所以和其他债权人一起来报案。其介绍叔叔吴文恒及叔叔的朋友罗某2、范某2三个人借钱给马乔，罗某2借了490万、范某2借了200万、吴文恒借了200万给马乔，都是转账到周某1卡上。到目前为止马乔一共支付了155.2万元利息给我。71、被害人杨某1的陈述，证明其借钱给马乔转利息，总共损失450万元。72、被害人张某1的陈述，证明其陆陆续续分十几次，总共转给马乔400万本金左右。利息马乔没有跟我停过，直到马乔出事之前马乔还跟我算过利息，但是每笔利息我都又借回给他了。73、被害人范某1的陈述，证明其向他人借款给马乔，欠周珊和刘兰婷一共55万，现在还了一部分，还欠他们17万元。74、被害人包小花的陈述，证明2018年下半年的一天，马乔打电话问其有没有钱放他那，他带其赚钱。马乔问可不可以想办法弄点钱，其说可以问问朋友。马乔就说会支付利息，其就找几个朋友借钱，再把钱转给马乔了。之后马乔多次让其把钱放到他那里，其就问朋友借钱转给马乔，就这样向马乔转了好多次，扣除还给别人的借款和利息，其赚了有六七百万元。2019年6月中旬，马乔说接了单，需要1800万元。其就用赚到的六七百万元和借来钱转给了马乔，具体是转了1300万还是1400万元记不清楚了。这些钱马乔都没有还。75、被害人黄某1的陈述，证明马乔先后以向其借钱二、三十次，总计192万元，都是转款给马乔提供给我的账户，其总共得到53万元的利息。其向马乔要回本金，马乔说会归还110万元本金。但是马乔来公安局自首了。76、被害人邓某1的陈述，证明2019年5月马乔向其借钱用于金溪县景湖花园楼盘买房，其转账25万元给马乔。77、被害人余某的陈述，证明其转给马乔300万元之后马乔便失联了，之后就听说马乔到公安局投案了。78、被害人周某1的陈述，证明其借给马乔100万元，并收取37万元的利息，扣除利息马乔还欠其本金63万。79、被害人车斌华的陈述：证明其前两次借380万给马乔都归还了，最后一次的118万没有还。其前后在马乔手上拿到约34万元，还损失了84万元。具马乔向其借钱的时候说绝对没有什么问题，几天就还，说他是帮别人过桥，而且马乔经常会将银行过桥业务截图发给其看。后来其听说马乔在外面赌博，赌球，输了很多钱，然后不断向外界借钱并承诺利息。马乔没有成立公司。现在才知道马乔是拆东墙补西墙。80、被害人陈某1的陈述，证明其累计借给350万元给马乔，至今现在还有150万没有归还。81、被害人李某2的陈述，证明其借过钱给马乔过桥，马乔最后还有280万元未归还给其。82、被害人吴某3的陈述，证明借给马乔154万元本金，至今有135万元左右未归还，开始是以买房的名义借钱，后来说做工地。83、被害人周某2的陈述，证明其被马乔骗了190万人民币，叔叔袁明生也被马乔骗了400万人民币。84、被害人熊某的陈述，证明其借给马乔300万元左右，次日马乔电话关机了，借款至今未归还。85、被害人祝某的陈述，证明马乔以项目的保证金或者是贷款的资金周转周转为由向其借款为301万元，中间支付的本金及报酬马乔又以各种理由借走了。86、被害人吴某4的陈述，证明其前后借了约2个亿给马乔，目前还欠5200多万元。87、被害人严某的陈述，证明2018年8月份，马乔打我电话说他在做帮人转贷业务给人家过桥，问其手上有没有闲钱，有的话借给他可以获得高额利息，资金安全无风险。当时没有答应他，后来慢慢发现他买了雷克萨斯汽车，马乔还说付某、吴某1、范某1、杨某1、吴某2、黄某1等人也借了很多钱在马乔那里赚利息，2018年底，其看见吴某1买了一辆卡宴豪车，范某1买了一辆奔驰、付某也买了一辆奔驰，就认为马乔确实有实力，他所承诺的是真的，所以就相信了马乔把钱借给他。其三百多万损失里有225万元是我个人及亲属的，还有同学周某575万元、姜晨涛20万元、罗琪15万元，游俊45万元。88、被害人黄某2的陈述，证明其借钱给马乔过钱，损失的580万中自己占205万，找朋友王某2借了75万，找嫂子彭姗借了150万，表弟黄斌借了150万。89、被害人吴某5的陈述，证明其借钱给马乔过桥赚取利息，到目前为止还有3500万元没有还完。90、被害人周某3、黄某3的陈述，证明其夫妻二人借给吴某5，损失700万元本金。91、被告人马乔的供述与辩解，证明其对外宣称开了公司，以过桥名义为由融资，其向吴某1、付某、包小花、杨某1、吴某5等人借款，共计有1.7个亿左右，他不认识周某3、黄建祥。吴某5最后通过周某3的账户借了900万，后来还了200万到周某3的账户。向他人借款的资金主要一部分是用来支付他人的高额利息，一部分是用于购买体彩，应该是输了有5000万元户左右，有少部分被自己消费。92、马乔的辩护人庭审时向法庭提交了被害人余某、周某1、吴某2、严某、李某1、李某2、陈某1、邓某1签字的谅解书，表示对马乔予以谅解，恳请法庭从宽处理。93、高公（刑）冻字[2020]0043、41、48号冻结财产通知书，高公（刑）扣字[2019]6189、6259、6040、号扣押决定书，高公（刑）封通字[2019]0002、0003、0006、0005、0008、0004查封通知书（回执），公（经）冻财字[2019]0068号协助冻结通知书（回执）证明：抚州市公安局高新技术产业开发区分局依职权对下列涉案财产采取了强制措施。冻结了马乔在抚州农商银行6226822018501733714的资金账户，冻结金额0元；在中国工商银行6222081511001979931的资金账户，冻结金额87482.12元；在中国农业银行6228271751222064579的资金账户。扣押了Lenovo小新Air14IWL笔记本电脑1台；金色TPN-Q208惠普笔记本电脑1台；黑色台式电脑2台；美的MB-FB40Simple111匠铜聚能斧4升电饭煲1个；持有人马乔，车牌号F659**,发动机号6ARP464962,车辆识别代码JTHBT1B12J2013123雷克萨斯1辆。查封了杨某1名下赣Ｆ×××**车1辆；涂应龙名下赣Ｆ×××**保时捷车1辆；付某名下赣Ｆ×××**奔驰车1辆；付某、杨某2名下的华萃庭院15A栋2605室1套；吴某1名下的碧桂园临川府玺园9栋1-701室1套；马乔名下的凤凰世纪花城二期41号楼1-2604室1套；涂哲宇名下的华萃庭院79栋-1房产0014784号1套；马某、涂秋秀名下的景湖花园住宅小区三期6号楼1单元902室1套。协助冻结证劵资金账户：吴某1名下的账号39×××66，证劵账户A82×××70，涉及金额17951.24（含孳息）；证劵代码600251，17200股；证劵代码600495，3000股；证劵代码601918，13000股；证劵代码000592，2000股；证劵代码0008831，7000股；证劵代码128023，10张。上列证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，且可相互印证，本院予以确认。因此，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定的部分内容，即“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”，本院对部分指控内容、鉴定内容、辩护意见、超额利息等有关问题辨析如下：一、关于被告人马乔集资诈骗数额的认定根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。”因此，被告人马乔集资诈骗数额应扣除案发前已归还的数额，这里的“已归还的数额”，既包括以本金名义归还的，也包括本金未全部归还之前以利息名义归还的，二者依法应当全部折抵本金。故本案被告人马乔集资诈骗的数额即为未归还吴某2、杨某1、张某1、范某1、黄某1、邓某1、余某、周某1、车斌华、陈某1、吴某3、周某2、熊粮丰（熊某）、祝某、吴某4、严某、黄某2、吴某5（周某3）共18人的本金119,533,171.00元。公诉人庭审时发表出庭意见时指控案发后未归还本金1.47亿余元，以及江西博中司法鉴定中心2020年5月18日出具的赣博中司鉴中心[2020]司会鉴字第SK007号司法技术鉴定书认定马乔未归还21人本金数额147,059,901.00元，均与上述法律规定不符，不能成立，本院予以纠正。二、关于辩护人提出诈骗金额的认定应剔除受害人从被告人马乔处拿到的远超法律所允许的借款利率或远超借款本身的金额部分的辩护意见。本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条“行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”的规定，辩护人的该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。但诈骗数额不得重复计算。三、关于本金已全部归还的超额利息的性质问题江西博中司法鉴定中心2020年5月18日出具的赣博中司鉴中心[2020]司会鉴字第SK007号司法技术鉴定书认定：被告人马乔对吴某1、付某、包小花、李某2共四个报案人的融资净额为-33,464,758.00元，即返还金额超出其本金33,464,758.00元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条“行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”，该超出本金的三千多万元，其性质是被告人马乔集资诈骗的赃款。根据相关法律规定，明知（含应当知道）是赃款赃物而受让的，应依法对超额（超出法律规定）部分予以追缴。本院认为，被告人马乔以非法占有为目的，虚构银行转贷业务需要资金周转等理由，以承诺支付周息3-4分、月息10-12分不等的高额利息为诱饵，向不特定人员反复多轮次大量非法募集资金，用于归还个人欠款、循环融资及购买巨额体育彩票等，其中马乔购买体彩损失88,741,688.35元，马乔支付给吴某1、付某、包小花、李某2四人超过本金金额为33,464,758.00元。致使部分被害人本金损失119,533,171.00元不能归还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人马乔的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人马乔主动投案后能如实供述其犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。其当庭自愿认罪，且获得了部分被害人的谅解，具有酌定从轻处罚情节，可以酌定从轻。关于被告人马乔的辩护人提出，马乔具有自首的法定从轻或减轻情节以及具有取得被害人谅解等酌定从轻情节的意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十六条、第五十二条第五十三条第一款、第六十条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）、（二）项、第五条的规定，判决如下：一、被告人马乔犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月28日起至2034年6月27日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、追缴被告人马乔的违法所得，返还被害人。不足部分，责令被告人马乔予以退赔。三、公安机关查封、扣押、冻结的财物依法处置后退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  鲍国华审判员  徐 丹审判员  陈凤英二〇二〇年十一月二十六日法官助理陈韵如书记员徐啸后附被害人损失清单            1              吴梦川              9,596,800.00                   2              杨少华              4,233,812.00                   3              张乐耘              3,447,400.00                   4              范亚明              4,148,469.00                   5              黄庆涛              1,228,800.00                   6              邓智文              250,000.00                   7              余达甫              3,000,000.00                   8              周学辉              631,000.00                   9              车斌华              811,000.00                   10              陈娟              80,750.00                   11              吴清华              1,297,500.00                   12              周文              5,599,500.00                   13              熊粮丰（熊玉丰）              1,875,000.00                   14              祝建锋              2,201,140.00                   15              吴招娣              53,064,500.00                   16              严浩然              200,000.00                   17              黄乐平              5,004,500.00                   18              吴建祥（周英）              22,863,000.00                   合计              119,533,171.00                   19               吴超越              -10,812,458.00                   20               付俊波              -13,221,000.00                   21              包小花              -9,280,800.00                   22              李文玲              -150,500.00                   合计              -33,464,758.00