河南省林州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0581刑初41号公诉机关林州市人民检察院。被告人宋建丰，男，1969年4月20日出生于河北省定州市，汉族，初中文化，无业，住定州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月14日被抓获，2019年8月15日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。辩护人付正义，河南兴邺律师事务所律师。被告人张恒瑞，男，2000年6月25日出生于河北省定州市，汉族，中专文化，无业，住定州市北城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月25日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。辩护人齐辉，河北正晨律师事务所律师。被告人段宁宁，女，1999年8月30日出生于河北省定州市，汉族，大专文化，无业，住定州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月25日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。辩护人张晓辉，河北正晨律师事务所律师。被告人梁睛，女，2000年11月6日出生于河北省定州市，汉族，中专文化，无业，住定州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月25日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。辩护人呼群然，河南新天河律师事务所律师。辩护人李智国，河南新天河律师事务所律师。林州市人民检察院以安林检一部刑诉〔2019〕511号起诉书指控被告人宋建丰犯诈骗罪，被告人张恒瑞犯收买、非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人段宁宁、梁晴犯收买、非法提供信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院于2020年1月2日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员李杨军出庭支持公诉，被告人宋建丰及其辩护人付正义、被告人张恒瑞及其辩护人齐辉、被告人段宁宁及其辩护人张晓辉、被告人梁睛及其辩护人李智国到庭参加诉讼。期间，因不能抗拒的原因中止审理。现已审理终结。林州市人民检察院指控：诈骗罪2019年1月份，被告人宋建丰伙同李青、杨某1（以上二人均另案处理）等人虚构国家收藏基金协会人员的身份多次对被害人冯某实施诈骗，被害人冯某被骗共计190700元，其中，被告人宋建丰负责在诈骗成功后取款。就上述事实，公诉机关提供了被告人宋建丰的供述及辩解，证人杨某1等人的证言，被害人冯某的陈述，转账记录，户籍证明等证据证实。二、收买、非法提供信用卡信息罪1、2018年8月份，被告人段宁宁、张恒瑞收买刘某2泽的一张工商银行卡、一张农业银行卡、一张建行卡、一张邮政银行卡共4张银行卡，然后将卡卖杨某1波从中获利。2、2018年12月份，被告人段宁宁伙同张恒瑞收够杨某2的一张工商银行卡、一张建设银行卡和一张邮政储蓄银行卡共3张银行卡，然后将卡卖给杨某1从中获利。3、2019年年初的时候，被告人段宁宁、张恒瑞收买了梁晴的一张邮政银行、一张农业银行卡、一张建设银行卡共计3张卡，然后将卡卖给杨某1从中获利。4、2019年2月份，被告人梁晴收购了李某的一张邮政银行卡、一张建设银行卡、一张工商银行卡共3张卡，然后卖给张恒瑞、段宁宁从中获利，张恒瑞、段宁宁将卡卖给杨某1从中获利。5、2019年2月份，被告人梁睛收购了梁某2的一张邮政卡和一张工商银行卡共2张卡，然后将卡卖给张恒瑞、段宁宁从中获利，张恒瑞、段宁宁将卡卖给杨某1从中获利。6、2019年年初的时候，被告人段宁宁、张恒瑞经被告人梁晴介绍收买刘某1的一张邮政银行卡和一张农业银行卡共计2张卡，后卖给杨某1从中获利。7、2019年2月份的时候，被告人段宁宁、张恒瑞经被告人梁睛介绍收购张某的一张邮政银行卡和一张农业银行卡共计2张卡，然后将卡卖给杨某1从中获利。就上述事实，公诉机关提供了被告人张恒瑞、段宁宁、梁晴的供述；证人李某、刘某1等人的证言；开户信息、户籍证明等证据证实。三、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2019年2月份，张恒瑞、段宁宁收够杨某2的工行卡被公安机关冻结，被告人张恒瑞明知上述情况，杨某2补卡后将卡中的20800元取出交给杨某1。就上述事实，公诉机关提供了被告人张恒瑞的供述，证人段宁宁等人的证言，取款记录、户籍证明等证据证实。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宋建丰、张恒瑞、段宁梁宁、梁晴对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人宋建丰伙同他人以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张恒瑞收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，且其明知是犯罪所得而予以转移，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人段宁宁、梁晴收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张恒瑞在判决宣告前一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人张恒瑞、段宁宁、梁晴在共同犯罪过程中均起主要作用，均系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。建议判处宋建丰有期徒刑三年三个月，并处罚金三万元，张恒瑞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处其有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处其有期徒刑六个月，并处罚金五千元，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金三万五千元，判处段宁宁有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元，判处梁睛有期徒刑二年，并处罚金二万元。被告人宋建丰对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。宋建丰的辩护人提出的辩护意见是宋建丰如实供述自己的罪行，系从犯、初犯偶犯、主观恶性小、无前科，得到了被害人谅解，希望对其从轻处罚。被告人张恒瑞对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。张恒瑞的辩护人提出的辩护意见是张恒瑞系自首，认罪认罚、悔罪态度好，系初犯，无前科，其年龄小，法律意识淡薄，主观恶性小，希望对其从轻处罚。被告人段宁宁对起诉书指控其的犯罪事实不持异议。段宁宁的辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，认为段宁宁系自首、认罪认罚、系初犯，希望对其从轻处罚。被告人梁晴对起诉书指控其的犯罪事实不持异议。梁晴的辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，认为梁晴系自首、认罪认罚，起到了辅助作用系从犯，希望对其从轻处罚。经审理查明：一、诈骗犯罪事实2019年1月份，被告人宋建丰伙同李某、杨某1（以上二人均另案处理）等人虚构国家收藏基金协会人员的身份多次对被害人冯某实施诈骗，被害人冯某被骗共190700元。其中，被告人宋建丰负责在诈骗成功后取款。案发后，宋建丰与被害人冯某就退赔部分达成了协议并已履行取得了被害人的谅解。上述事实，被告人宋建丰在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，转账凭证、中国农业银行及中国工商银行流水，取款视频截图，协议书、收款条、谅解书，证人杨某1、赵某等人的证言等证据证实，足以认定。二、妨害信用卡管理犯罪事实1、2018年8月份，被告人段宁宁、张恒瑞收买刘某的中国工商银行卡、中国农业银行卡、中国建设银行卡、中国邮政银行卡共4张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后将卡卖给杨某1从中获利。上述事实，被告人段宁宁、张恒瑞在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，开户信息，证人杨某1、刘某2的证言等证据证实，足以认定。2、2018年12月份，被告人段宁宁、张恒瑞收买了杨某2的中国工商银行卡、中国建设银行卡和中国邮政储蓄银行卡共3张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后将卡卖给杨某1从中获利。上述事实，被告人段宁宁、张恒瑞在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，开户信息，证人杨某1、杨某2的证言等证据证实，足以认定。3、2019年年初的时候，被告人段宁宁、张恒瑞收买了梁晴的中国邮政银行卡、中国农业银行卡、中国建设银行卡共3张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后将卡卖给杨某从中获利。上述事实，被告人段宁宁、张恒瑞在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，开户信息，证人杨某1，梁晴的证言等证据证实，足以认定。4、2019年2月份，被告人梁晴收购了李某的中国邮政银行卡、中国建设银行卡、中国工商银行卡共3张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后卖给被告人段宁宁、张恒瑞从中获利，张恒瑞、段宁宁将卡卖给杨某1；上述事实，被告人梁晴、段宁宁、张恒瑞在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，开户信息、证人杨某、李某的证言等证据证实，足以认定。5、2019年2月份，被告人梁睛收购了梁某的中国邮政银行卡和中国工商银行卡共2张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后将卡卖给被告人段宁宁、张恒瑞从中获利，张恒瑞、段宁宁将卡卖给杨某1；上述事实，被告人梁晴、段宁宁、张恒瑞在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明，开户信息、证人杨某1、梁某2的证言等证据证实，足以认定。6、2019年年初的时候，被告人段宁宁、张恒瑞经被告人梁晴介绍刘某1的中国邮政银行卡和中国农业银行卡共2张银行卡（含密码、预留手机号等信息），后卖给杨某从中获利；上述事实，被告人段宁宁、张恒瑞、梁晴、在开庭审理中亦无异议，并有户籍证明，开户信息、证人杨某1、刘某1的证言等证据证实，足以认定。7、2019年2月份的时候，被告人段宁宁、张恒瑞经被告人梁睛介绍收买了张某的中国邮政银行卡和中国农业银行卡共2张银行卡（含密码、预留手机号等信息），然后将卡卖给杨某从中获利。上述事实，被告人段宁宁、张恒瑞、梁晴在开庭审理中亦无异议，并有户籍证明，开户信息、证人杨某1、张某的证言等证据证实，足以认定。三、掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪事实2019年2月份，张恒瑞、段宁宁收购杨某2的中国工商银行卡被公安机关冻结，被告人张恒瑞明知上述情况，让杨某2补卡后将卡中的20800元取出交给杨某1。上述事实，被告人张恒瑞在开庭审理中亦无异议，并有户籍证明，杨某2的中国工商银行卡流水，证人杨某2的证言等证据证实，足以认定。另被告人宋建丰于2019年8月14日被抓获，其到案后如实供述了自己的罪行；被告人张恒瑞、段宁宁、梁晴均于2019年8月24日主动到定州市西城区派出所配合调查，三人到案后均如实供述了自己的罪行；被告人张恒瑞收买、非法提供信用卡信息获利3800元，掩饰、隐瞒犯罪所得获利2000元，上述赃款张恒瑞已上交本院。上述事实，有被告人张恒瑞的当庭供述、交款票据，林州市公安局刑事侦查大队民警李春龙、翟亮出具的到案情况说明证实，足以认定。关于公诉机关所提张恒瑞、段宁宁、梁晴构成收买、非法提供信用卡信息罪的意见，经查，收买、非法提供信用卡信息罪侵犯的客体是国家的信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，该罪的犯罪对象是信用卡信息资料，即发卡银行在发卡时使用专用设备写入信用卡磁条中的，作为POS机、ATM机等终端机识别合法用户的数据，是一组有关发卡行代码、持卡人账户、账号、密码等内容的加密电子数据，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，以窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪定罪处罚；……按照国际信用卡组织和中国人民银行的规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租和转借他人使用。本案中，被告人张恒瑞、段宁宁、梁晴或单独或共同收买又卖出信用卡的行为，属于非法持有他人的信用卡，数量较大，其犯罪对象是信用卡，而非信用卡信息资料本身，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金…。（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；故应认定张恒瑞、段宁宁、梁晴的行为构成妨害信用卡管理罪，对公诉机关的上述指控，本院不予支持。关于被告人宋建丰的辩护人所提宋建丰如实供述了自己的罪行，无前科，得到了被害人谅解，希望对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳；所提宋建丰系从犯的意见，经查，宋建丰在伙同他人诈骗被害人过程中，积极实施犯罪，起主要作用，系主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。关于被告人张恒瑞的辩护人所提张恒瑞系自首，悔罪态度好，无前科，希望对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。关于被告人段宁宁的辩护人所提段宁宁系自首，希望对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。于被告人梁晴辩护人所提梁晴系自首，希望对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳；所提梁晴起辅助作用系从犯的意见，经查，梁晴伙同段宁宁等人积极实施犯罪，起主要作用，系主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人宋建丰伙同他人以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，林州市人民检察院指控其犯诈骗罪罪名成立；被告人张恒瑞非法持有他人信用卡，数量较大，且其明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，林州市人民检察院指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名成立；被告人段宁宁、梁晴非法持有他人信用卡，数量较大，其二人行为均已构成妨害信用卡管理罪。宋建丰、张恒瑞、段宁宁、梁晴均在自己所涉的犯罪中起主要作用，均系主犯。宋建丰到案后如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。张恒瑞、段宁宁、梁晴于案发后主动配合调查，并到案后均如实供述了自己的罪行，均系自首，依法均可从轻处罚。张恒瑞在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。违法所得予以没收。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害性、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一、三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋建丰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2022年11月13日止。罚金已缴纳。）二、被告人张恒瑞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月25日起至2021年11月24日止。罚金已缴纳。）三、被告人段宁宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月25日起至2021年8月24日止。罚金已缴纳。）四、被告人梁晴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月25日起至2020年12月24日止。罚金已缴纳。）五、被告人张恒瑞违法所得人民币5800元予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  郭威位人民陪审员  逯艳红人民陪审员  郝林梅二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  郗 沛