达尔罕茂明安联合旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0223刑初68号 公诉机关达尔罕茂明安联合旗人民检察院。 被告人范某某，男，1972年5月19日出生，中共党员，逋前住内蒙古自治区包头市昆都仑区站北路水文站小区前楼东单元2楼西户，户籍所在地内蒙古自治区包头市，被告人范某某因涉嫌挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2019年9月17日被达茂联合旗公安局刑事拘留，2019年9月27日被达尔罕茂明安联合旗人民检察院批准逮捕，次日达茂联合旗公安局执行逮捕。现羁押在达茂联合旗看守所。 辩护人王某某，内蒙古北琛律师事务所律师。 被告人王某1，男，1984年2月5日出生，群众，户籍地及现住址内蒙古自治区包头市，被告人王某1因涉嫌违法发放贷款罪，于2020年7月8日被达茂联合旗公安局取保候审。 辩护人王某某，北京市蓝鹏律师事务所律师。 达尔罕茂明安联合旗人民检察院以达检一部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人范某某犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，被告人王某1违法发放贷款罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年11月2日公开开庭审理了本案。达尔罕茂明安联合旗人民检察院指派检察员王某2出庭支持公诉，被告人范某某及其辩护人王某某、被告人王某1及其辩护人王某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 达尔罕茂明安联合旗人民检察院指控，2012年12月，被告人范某某担任达茂旗联社坤兑滩信用社主任期间，在村民不知情的情况下，冒用163户村民身份信息，以自批自贷的方式，办理贷款815万元人民币。所贷款项全部用于归还其2011年办理的到期不能归还村民贷款。2013年达茂旗联社坤兑滩信用社安装新系统,需贷款人本人到场视屏面签，故范某某无法继续冒用村民信息办理贷款，2013年2月范某某与王某某从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款760万元偿还了其2012年12月办理的156户村民贷款，有7户村民贷款尚未还清。2016年高某某、李某、康某某、刘某某、党某某、葛某某、张某某等7人从达茂旗联社石宝信用社贷款共计1027.12万元归还了范某某夫妻名下760万元贷款本息。高某某、李某、康某某、刘某某、党某某、葛某某、张某某等7人名下贷款至今未还。2012年12月被告人范某某担任达茂旗联社达茂旗联社坤兑滩信用社主任期间明知达茂旗联社坤兑滩信用社信贷员王某1冒用52户村民身份信息违法办理贷款仍违反国家规定审批发放贷款257.44万元人民币；明知达茂旗联社坤兑滩信用社信贷员青某某（已死亡）冒用71户村民身份信息违法办理贷款仍违反国家规定审批发放贷款347.56万元人民币。2013年末被告人王某1以自己名义从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款共计265万元。贷款发放后王某1偿还了其2012年办理的52户村民贷款本息264.97万元。2013年末青某某（已死亡）以自己名义从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款共计352万元，贷款发放后偿还了其2012年办理的71户村民贷款本息341.65万元 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了报案材料、户籍证明及无犯罪记录证明、抓获经过、借款借据、干部任免审批表、还款凭证、信贷档案、银行卡流水等书证材料，证人证言，被告人供述，司法会计鉴定报告等证据。 公诉机关认为，被告人范某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归本人使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定；被告人范某某担任达茂旗联社坤兑滩信用社主任明知信贷员王某1和青某某冒用村民信息办理贷款,仍违反国家规定审批发放贷款,数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定。被告人王某1担任达茂旗联社坤兑滩信用社信贷员违反国家规定,冒用村民信息办理贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定。被告人范某某、王某1犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究被告人范某某的刑事责任；应当以违法发放贷款罪追究被告人王某1的刑事责任。被告人范某某、王某1到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从轻处罚。被告人王某1是本案的报案人，应认定其为立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条可以减轻或免除处罚。 被告人范某某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，但是被告人范某某由以下从轻处罚情节：1、被告人范某某到案后如实供述了公安机关已经掌握的犯罪事实外还供述了未掌握的犯罪，符合自首的规定，应当认定自首依法从轻或者减轻处罚；2、被告人范某某在审查起诉借贷主动认罪认罚，具有强烈的悔罪愿望，可依法从轻处罚；3、被告人范某某一贯表现良好，没有前科劣迹，系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。 被告人王某1对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，但是被告人王某1有以下从轻处罚情节：1、被告人王某1系信用社的普通员工，在共同犯罪中起到作用有限，应当认定为从犯，依法可从轻或者减轻处罚；2、被告人王某1到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚；3、被告人王某1具有检举、揭发他人的犯罪事实，属于立功，可以从轻或者减轻处罚；4、被告人王某12013年以自己的名义借款265万元归还了其在2012年办理的264.97万元贷款，该行为属于退赃，可酌情从轻处罚。综上，被告人王某1没有犯罪前科，主观恶性不大，具有悔罪表现，恳请法庭综合上述辩护意见，对被告人王某1宣告缓刑。 经审理查明:2012年12月，被告人范某某担任达茂旗联社坤兑滩信用社主任期间，在村民不知情的情况下，冒用163户村民身份信息，以自批自贷的方式，办理贷款815万元人民币。所贷款项全部用于归还其2011年办理的到期不能归还的村民贷款。2013年达茂旗联社坤兑滩信用社安装新系统，需贷款人本人到场视屏面签，故范某某无法继续冒用村民信息办理贷款。2013年12月范某某与其前妻王某某从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款760万元偿还了其2012年12月办理的156户村民贷款，有7户村民名下贷款本金35万元利息尚未还清。 2012年12月达茂旗联社坤兑滩信用社信贷员王某1冒用52户村民身份信息违法办理贷款257.44万元人民币，达茂旗联社坤兑滩信用社信贷员青某某（已死亡）冒用71户村民身份信息违法办理贷款347.56万元人民币。被告人范某某作为达茂旗联社达茂旗联社坤兑滩信用社主任明知上述二人违规办理发放贷款的情况下，仍审批发放贷款共计605万元。 另查明，2013年末被告人王某1以自己名义从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款共计265万元偿还了其2012年办理的52户村民贷款本息264.97万元。2013年末青某某（已死亡）以自己名义从达茂旗联社坤兑滩信用社贷款共计352万元偿还了其2012年办理的71户村民贷款本息341.65万元。 上述证据经庭审质证、确认的报案材料、户籍证明及无犯罪记录证明、抓获经过、借款借据、干部任免审批表、还款凭证、信贷档案、银行卡流水等书证材料，证人证言，被告人供述，司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人范某某利用达茂旗农村信用合作联社坤兑滩信用社主任职务便利，冒用他人名义办理贷款，挪用单位资金815元归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪；被告人范某某担任达茂旗农村信用合作联社坤兑滩信用社主任期间，明知信贷员王某1、青某某发放的605万元贷款系借名贷款的情况下仍违规审批发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪；被告人王某1作为信贷员，违反国家规定，办理贷款257.44万元，数额较大，其行为构成违法发放贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。 辩护人关于被告人范某某属于自首的辩护意见，经查，被告人范某某系经公安机关传唤到案，到案后供述了公安机关已经掌握的违法发放贷款的犯罪事实，故辩护人关于被告人范某某系自首的辩护意见本院不予采纳，但是范某某的如实供述自行罪行的行为属于坦白，可依法从轻处罚。关于辩护人关于被告人范某某认罪认罚，依法可从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人王某1系从犯的辩护意见，经查，本案中被告人范某某和王某1在各自的职责范围内违反了法律规定，并不是共同犯罪，不应分主从犯罪，故该辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人王某1到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可依法从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 公诉机关关于被告人范某某、王某1到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以依法从轻处罚的意见及被告人王某1主动揭发他人犯罪行为，属于立功，可依法减轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人范某某一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人王某1犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可适用宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、一百八十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第七十二条、第七十三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人范某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20000元，决定执行八年，并处罚金人民币20000元。 （有期徒刑刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2019年9月17日起至2027年9月16日止。罚金在判决书生效即缴清。） 二、被告人王某1犯非法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民10000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决书生效即缴清。） 三、责令被告人范某某退还达尔罕茂明安联合旗农村信用合作联社350000元违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 那顺乌力吉 审 判 员 李萨 如拉 人民陪审员 侯 存 季 二〇二〇年十一月九日 书 记 员 查干 莲花 附：本判决书适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。…… 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。…… 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。…… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 ……