江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0281刑初2005号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人单强，男，1989年5月9日生，汉族，中专文化，户籍所在地江阴市。2018年12月1日到案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，2019年1月3日由该局执行逮捕，2019年3月1日经无锡市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于江阴市看守所。辩护人刘誉，江苏振强律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2019〕1963号起诉书指控被告人单强犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2020年11月4日、2020年11月11日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员徐敏出庭支持公诉。被告人单强及其辩护人刘誉到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理一次，本院经审查同意延期审理，现已恢复审理并审理终结。江苏省江阴市人民检察院指控：被告人单强于2015年至2018年，通过微信、陌陌等聊天软件以及口口相传等方式，向社会公开宣传，承诺还本付息，向投资人非法吸收资金。截止2018年12月1日，被告人单强共向154名投资人非法吸收资金人民币71246100.30元，造成投资人损失人民币10284091.48元。被告人单强于2018年12月1日主动至江阴市公安局投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。公诉机关当庭变更被告人单强非法吸收资金造成127名投资人损失人民币13638776.63元。为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人单强违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人单强主动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人单强对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并当庭自愿认罪。被告人单强的辩护人刘誉当庭提出的主要辩护意见是：1、被告人单强无前科劣迹，系初犯、偶犯；2、主动投案自首，存在自首情节；3、归案后如实供述，认罪悔罪态度较好；4、对起诉书指控单强非法吸收资金的金额不持异议，但实际上单强非法吸收资金的规模远没有数据反映的大，其非法吸收资金达七千余万元的主要原因在于吸收资金的频次高而非资金量大，请法庭在量刑上予以考虑这一情况；5、被告人多次表示愿意赔偿损失，鉴于家庭困难，暂时没有能力赔偿损失，而不是有钱不退。综上，建议对被告人单强在量刑建议的下限予以量刑。经审理查明，被告人单强于2015年至2018年，通过微信、陌陌等聊天软件以及口口相传等方式，向社会公开宣传，承诺还本付息，向投资人非法吸收资金。截止2018年12月1日，被告人单强共向154名投资人非法吸收资金人民币71246100.30元，造成127名投资人损失人民币13638776.63元（详见附件）。被告人单强于2018年12月1日主动至江阴市公安局投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安机关已从被告人单强处扣押人民币59360元及其名下苏Ｂ3××**宝马轿车1辆。上述事实，被告人单强多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有江阴市公安局制作、收集的接处警详细信息、扣押决定书及清单、调取证据通知书及清单、接受证据清单、委托书、工商登记资料、银行流水、交易明细、转账记录、电子流水数据、信用卡对账单、平台贷款信息截图、二手车销售合同、车辆登记信息、收据、情况说明等书证，证人刘某、黄某、乔某、郑某、李某、曹某、张某、朱某等人的证言，集资参与人刘某1、张某1、郭某、李某1、李某2、曹某等人的证言笔录，江阴暨阳会计师事务所有限公司出具的审计报告，江阴市公安局制作的电子证据检查工作记录、检查笔录及照片，常住人口基本信息，刑事案件侦破经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人单强违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪。被告人单强主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首；当庭自愿认罪，已追缴部分损失，依法予以从轻处罚。公诉机关指控被告人单强犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳，当庭变更的损失数额有相应证据予以证明，本院予以采纳。关于辩护人提出的“被告人单强非法吸收资金结算量大的主要原因在于吸收资金频次高、家庭困难暂时没有能力退赃及建议对被告人单强在量刑建议的下限予以量刑”的辩护意见，经查，被告人单强本身没有经营实体，依靠吸收资金还本付息必然会出现资金窟窿，短期结算模式就是因为投资利息高，才能吸收到这么大额的资金；被告人单强非法吸收资金除还本付息外，平时个人消费都是用于个人享受，并未用于家庭中，不能以被告人家庭困难没有能力退赃为由对其从轻处罚；综合全案案情及被告人单强的犯罪情节，公诉机关的量刑建议适当，故对辩护人提出的上述辩护意见均不予采纳。关于辩护人提出的对被告人从轻处罚的其他辩护理由和意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人单强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2018年12月1日起至2024年11月30日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。二、扣押于公安机关的人民币59360元及苏Ｂ3××**宝马轿车依法处理后所得的资金，由扣押机关按比例发还集资参与人；责令被告人单强继续退赔给集资参与人造成的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  庄建定人民陪审员  徐 明人民陪审员  许徐君二〇二〇年十一月十七日法官 助理  缪梦蕾书 记 员  卞书明附：相关法律、司法解释条文1.《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。