江苏省泰州市姜堰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏1204刑初328号 公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。 被告人郭金庚（绰号“郭二”），男，1967年12月21日生，自由职业，住泰州市姜堰区。因拒不申报财产，分别于2018年5月26日、2019年3月27日被司法拘留十五日；因拒不履行人民法院生效裁判，分别于2018年6月10日、2019年4月10日、2019年4月25日、2019年5月10日、2019年5月26日被司法拘留十五日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被刑事拘留，同年11月21日被取保候审，2020年8月20日被泰州市姜堰区人民检察院取保候审，同年11月26日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人张强，江苏伟程律师事务所律师。 辩护人李华，江苏伟程律师事务所律师。 泰州市姜堰区人民检察院以姜检二部刑诉[2020]399号起诉书指控被告人郭金庚犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察官盛庆雯出庭支持公诉，被告人郭金庚、辩护人张强到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人郭金庚于2006年2015年，通过口口相传等方式，以生产经营需要资金为由，以月息1%至3%的高息为诱饵，向蒋某、黄某甲等18名不特定社会公众非法吸收存款计825.1万元，用于生产经营、放贷、还本付息等，后归还本息324.808万元，尚欠存款500.292万元。具体事实分述如下： 1.被告人郭金庚于2014年11月8日，以月息1.5%的高息，向集资参与人蒋某吸收存款10万元，后归还1.75万元，尚欠存款8.25万元。 2.被告人郭金庚于2009年至2015，以月息1%的高息，先后多次向集资参与人黄某甲吸收存款计88万元，后归还29.97万元，尚欠存款58.03万元。 3.被告人郭金庚于2014年1月至8月，以月息1.5%的高息，先后3次向集资参与人杨某吸收存款计100万元，后归还50.45万元，尚欠存款49.55万元。 4.被告人郭金庚于2014年，以月息1%的高息，向集资参与人翟某吸收存款3万元，后归还0.8万元，尚欠存款2.2万元。 5.被告人郭金庚于2012年1月至2015年4月，以月息1%的高息，先后多次向集资参与人黄某乙吸收存款计80.4万元，后归还22.56万元，尚欠存款57.84万元。 6.被告人郭金庚于2014年9月至2015年2月，以月息1%的高息，先后2次向集资参与人黄某丙吸收存款计27.7万元，后归还11.862万元，尚欠存款15.838万元。 7.被告人郭金庚于2014年初，以月息1%的高息，向集资参与人王某吸收存款10万元，后归还2.4万元，尚欠存款7.6万元。 8.被告人郭金庚于2014年7月至9月，以月息1%的高息，先后2次向集资参与人黄某丁吸收存款计20万元，后归还3.8万元，尚欠存款16.2万元。 9.被告人郭金庚于2015年2月12日，以月息1%的高息，向集资参与人朱某吸收存款10万元，未还本付息。 10.被告人郭金庚于2012年6月至2014年12日，以月息1%至3%的高息，先后多次向集资参与人刘某吸收存款计257万元，后归还105.136万元，尚欠存款151.864万元。 11.被告人郭金庚于2015年2月至同年年底，以月息3%的高息，先后多次向集资参与人洪某吸收存款计57.5万元，后归还37.2万元，尚欠存款20.3万元。 12.被告人郭金庚于2013年前后至2015年初，以月息1.5%的高息，先后多次向集资参与人金某吸收存款计38万元，后归还20.7万元，尚欠存款17.3万元。 13.被告人郭金庚于2006年至2015年，以月息1%的高息，先后多次向集资参与人颜某吸收存款计27万元，后归还7万元，尚欠存款20万元。 14.被告人郭金庚于2015年3月30日，以月息1%的高息，向集资参与人刁某吸收存款10万元，未还本付息。 15.被告人郭金庚于2015年2月至4月，以月息3%的高息，先后3次向集资参与人王某茂吸收存款计60万元，后归还22.2万元，尚欠存款37.8万元。 16.被告人郭金庚于2015年11月13日，以月息1%的高息，向集资参与人杨某华吸收存款6万元，后归还3.1万元，尚欠存款2.9万元。 17.被告人郭金庚于2013年11月7日，以月息1%的高息，向集资参与人刘某华吸收存款4万元，后归还1.58万元，尚欠存款2.42万元。 18.被告人郭金庚于2015年2月23日，以月息1%的高息，向集资参与人翟某凤吸收存款16.5万元，后归还4.3万元，尚欠存款12.2万元。 2019年10月15日，被告人郭金庚主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。集资参与人蒋某、黄某甲、黄某乙、黄某、王某、黄某丁、金某、颜某、刁某、杨某华、刘某华、翟某凤对被告人表示谅解。 审理过程中，被告人郭金庚主动向本院退款5000元。 上述事实，被告人郭金庚在开庭审理过程中无异议，并有借条、银行交易清单、微信转款记录等书证，证人蒋某、黄某甲、黄某乙、张某甲、张某乙等人的证言等证据证实，足以认定。被告人原受法律处分的事实有书证拘留决定书、执行拘留通知书等证据证实。 本院认为，被告人郭金庚违反国家金融管理法律规定，通过口口相传等公开宣传方式，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人郭金庚主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人郭金庚自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人多次被司法拘留，可以酌情从重处罚。部分集资参与人对被告人表示谅解，被告人主动退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。综合本案的具体事实、情节，可以对被告人从轻处罚。公诉机关指控被告人郭金庚犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，调整后的量刑建议恰当，本院予以支持。被告人提出“认罪态度较好，请求宽大处理”的辩护意见，予以采纳。辩护人提出“对被告人郭金庚判处有期徒刑三年，并适用缓刑”的辩护意见，因被告人向社会公众非法吸收存款800余万元，尚欠公众存款500余万元，依据规范量刑指导意见的相关规定，确定的宣告刑在有期徒刑三年以上，故不予采纳；提出“被告人仅向18人吸收存款，部分人员与被告人关系较好；被告人案发后自首、自愿认罪认罚，取得部分人员的谅解，建议对被告人从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人郭金庚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月26日起至2024年4月17日止，已折抵三十八日。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人郭金庚退款人民币五百万零二千九百二十元（含已退出的五千元）,发还给相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王德武 人民陪审员  袁新程 人民陪审员  李 霞 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  梁 晖 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文： 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背愿意认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。