文书内容黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0104刑初572号公诉机关黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院被告人方秀华，女，1977年7月3日出生，汉族，初中文化，系山东龙鼎峰财富投资管理有限公司道外分部经理，住所地黑龙江省哈尔滨市。2019年1月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年1月30日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人王松林，北京市盈科（哈尔滨）律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院以哈外检刑诉〔2019〕510号起诉书指控被告人方秀华犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月23日公开开庭进行了审理。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指派检察员葛馨宇出庭支持公诉，被告人方秀华及其辩护人王松林参加诉讼，经合议庭评议，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指控：2015年3月，被告人方秀华加入山东龙某财富投资管理有限公司（以下简称龙某财富公司）哈尔滨道外分公司。自2016年1月至2018年12月被告人方秀华任某鼎丰财富公司部门经理期间，其领导经营部销售“月满盈”、“季度盈”、“双季某”、“年年盈”等P2P理财产品，以高额回报率为诱饵，在哈尔滨市通过传单、电视广告等方式向社会公众进行宣传，向社会不特定人群非法吸收公众存款，进行非法吸收公众存款活动，吸收618人存款共计182322943元，已返还存款本金27840651元、利息5279121元，造成损失共计80222268元。被告人方秀华在其任职期间，赚取工资、奖金及提成共计1893542元。针对上述指控，公诉机关提供了案件来源、到案经过、被告人方秀华的户籍证明和现实表现、龙某公司公司哈尔滨分公司营业执照、银监会复函、个人出借协议复印件、交易明细复印件、宣传单，鉴定意见书、证人刘某2、康某、张某2等人的证言、被害人刘某1、王某、张某1的陈述、被告人方秀华的供述的等相关证据。公诉机关认为，被告人方秀华的行为构成非法吸收公众存款罪，建议对其判处三年以上十年以下有期徒刑。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定予以惩处。被告人方秀华对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解，自愿认罪认罚。辩护人王松林认为：1、本案应认定为单位犯罪；2、从方秀华的分工及作用看，应对其从轻、减轻处罚；3、方秀华系初犯、无前科，其到案后能如实供述犯罪，自愿认罪，可以从轻处罚。建议法院对其判处三年以下有期徒刑。经审理查明，山东龙某财富投资管理有限公司（以下简称龙某财富公司）哈尔滨分公司成立于2014年12月2日，负责人系刘某3，公司注册地位于哈尔滨市道外区滨江新城小区****。龙某财富公司哈尔滨分公司未经有关部门批准，利用媒体广告、传单等途径，承诺高额收益，通过与他人签订协议方式向社会不特定公众吸收资金。2015年3月，被告人方秀华加入龙某财富公司哈尔滨分公司，并逐步由业务员晋升为部门经理。自2016年1月至2018年12月被告人方秀华担任龙某财富公司哈尔滨公司道外分部部门经理期间，其领导经营部销售“月满盈”、“季度盈”、“双季某”、“年年盈”等P2P理财产品，以高额回报率为诱饵，在哈尔滨市通过传单、电视广告等方式向社会公众进行宣传，向社会不特定人群非法吸收公众存款。非法吸收618人存款共计182322943元，已返还存款本金27840651元、利息5279121元，造成损失共计80222268元。被告人方秀华在其任职期间，赚取工资、奖金及提成共计1893542元。经查，2019年1月7日，被害人将被告人方秀华扭送至公安机关。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：一、案件来源及到案经过；二、被告人的户籍证明及现实表现；三、证人刘某2、康某、张某2等人证言；四、被害人刘某1、王某、张某1等人陈述；五、被告人方秀华的供述；六、山东龙某财富投资管理有限公司哈尔滨分公司营业执照复印件、中国银行业监督管理委员会山东监管局复函复印件、个人出借咨询与服务协议复印件、银行交易明细复印件；七、黑龙江广名会计事务所有限责任公司司法鉴定意见书。本院认为，被告人方秀华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立。龙某财富公司哈尔滨分公司系为进行违法犯罪活动而设立，故不以单位犯罪论处，故对于辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见不予采纳。被告人方秀华到案后如实供述犯罪，且认罪、悔罪，可以酌情对其从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见予以采纳，其余辩护意见无法律和事实依据不予采纳。被告人方秀华非法所得应予追缴。综合考虑被告人的犯罪数额、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人方秀华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2027年1月7日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库）。二、责令被告人方秀华退赔集资参与人郭连信、黄国志、李实等618名集资参与人经济损失。（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘邦胤人民陪审员  李玉芳人民陪审员  邹春平二〇二〇年十一月二十六日书 记 员  孙 聪            退赔表                  序号              姓名              损失金额（单位：元）              序号              姓名              损失金额（单位：元）                  1              郭连信              899,500              310              吴元奎              168,070                  2              黄国志              200,000              311              杜宝金              8,560                  3              李实              20,000              312              韩春红              66,000                  4              任淑清              105,000              313              常贵忠              195,680                  5              于丽秋              200,000              314              赵月飞              125,600                  6              刘晓霞              30,000              315              邹超              143,500                  7              何艳华              45,000              316              逯玉琴              63,560                  8              常振勤              50,000              317              张宝荣              68,450                  9              于明华              110,000              318              李哲              73,220                  10              解文林              600,000              319              曹淑华              8,050                  11              孙志霞              160,000              320              王秀丽              129,000                  12              田靖              10,000              321              张立国              15,680                  13              常芸              20,000              322              赵宝霞              110,000                  14              白秀娟              100,000              323              詹秀英              187,600                  15              董煜              240,700              324              刘惠芝              110,000                  16              白秀华              166,225              325              刘丽娟              50,000                  17              彭胜利              10,000              326              牛冬慧              140,000                  18              张成念              120,000              327              张丽荣              242,000                  19              韦艳红              146,860              328              杜雅春              233,700                  20              康楠楠              146,250              329              吕一跃              150,240                  21              马淑芬              80,000              330              张东立              323,700                  22              王琴              135,405              331              戴万利              47,645                  23              孙树义              156,465              332              刘玉红              44,920                  24              杨凤茹              177,180              333              吕新菊              99,920                  25              代艳琴              234,130              334              于秀杰              10,000                  26              闫丽霞              8,560              335              于秀琴              10,000                  27              张秋萍              1,014,075              336              邓兰英              154,600                  28              刘桂芝              112,440              337              杨旭红              170,590                  29              殷庆滨              144,500              338              王宝山              342,400                  30              谭玉珠              100,000              339              王瑞贤              110,000                  31              石秀清              137,720              340              郭玉庆              17,250                  32              徐来顺              37,360              341              郭佩军              100,000                  33              王玉清              0              342              王丽              20,000                  34              王玉珍              120,000              343              刘国英              150,040                  35              刘桂婷              154,970              344              吴桂芳              45,870                  36              耿秀清              12,420              345              秦玉华              17,360                  37              蔚振              840,000              346              王焕民              159,920                  38              申玉伟              400,000              347              彭荣双              320,000                  39              孙宝茹              50,000              348              王瑞芝              202,364                  40              吕久春              142,220              349              吴庭昌              192,160                  41              孟宪范              48,785              350              李桂芝              320,000                  42              刘松峰              60,000              351              张殿华              58,120                  43              杨淑清              127,300              352              汪晓明              368,480                  44              刘东滨              30,000              353              马春海              219,560                  45              岳瑞英              355,040              354              史兰芝              -77,700                  46              赵淑华              43,160              355              杜玉双              30,000                  47              颜廷莲              323,525              356              李文韬              230,000                  48              赵惠媛              200,000              357              任玉珍              428,320                  49              宋淑珍              200,000              358              何庆伟              41,500                  50              戴予亮              80,000              359              王维忠              50,000                  51              韩艳玲              100,000              360              李晶              50,000                  52              邹玉芹              67,280              361              王庆利              20,000                  53              朱向玲              266,155              362              李松宏              70,000                  54              原英选              90,000              363              李松青              50,000                  55              耿永怀              29,340              364              贾儒              36,320                  56              崔秀芬              144,600              365              姜晓斌              57,200                  57              王玉梅              818,200              366              李麟科              64,760                  58              郑顺喜              -18,940              367              季清祺              192,300                  59              刘砚春              244,500              368              董美兰              150,000                  60              张淑清              108,140              369              胡佳勇              220,000                  61              李桂珍              206,873              370              高洪臣              140,000                  62              马丽香              669,860              371              张莲娜              100,000                  63              施新文              30,000              372              李天清              50,000                  64              王秋华              4,600              373              崔长印              29,560                  65              周丛伟              135,600              374              赵九英              147,250                  66              周泰              20,000              375              赵京芝              28,500                  67              金桂云              150,000              376              赫景兰              59,780                  68              李秀兰              965,553              377              李彩燕              18,680                  69              臧万全              88,500              378              刘玉芬              90,000                  70              刘玉琴              400,000              379              崔玉英              80,000                  71              马艳红              97,900              380              段红玉              77,250                  72              苏峰              239,340              381              李淑杰              41,700                  73              王淑琴              381,560              382              杨枫              50,000                  74              王淑珍              40,160              383              孙瑞祥              50,000                  75              程嵬              285,000              384              李瑛              100,000                  76              马冬平              287,400              385              王敬先              60,000                  77              杨延岭              499,200              386              刘召艳              100,000                  78              崔云涛              100,000              387              韦桂卿              92,800                  79              吴玉红              173,600              388              梁欣              10,000                  80              华静              -246,500              389              满滨兰              10,000                  81              魏宏              69,000              390              张淑琴              18,130                  82              赵德崑              90,000              391              张永直              20,000                  83              郝研丹              40,700              392              谢月华              30,000                  84              麻明              112,500              393              娇艳云              50,000                  85              李恒彬              10,000              394              王**              40,000                  86              毛颜花              60,000              395              王秀洁              50,000                  87              黄领弟              10,000              396              王林娟              50,000                  88              李兴来              27,360              397              陈明君              300,000                  89              杨敏              50,000              398              梁秀              17,360                  90              于国丽              216,700              399              吕秀华              26,040                  91              蒋桂君              36,800              400              张珍              100,000                  92              徐广林              50,000              401              才秀英              330,000                  93              王江**              500,000              402              刘锡海              100,000                  94              白桂芳              59,450              403              杨玉环              230,000                  95              袁家玲              50,000              404              张桂珍              30,000                  96              宋艳君              154,500              405              刘长玉              32,000                  97              王奇              100,000              406              王连荣              58,000                  98              孙鸿娟              637,600              407              张盛魁              30,000                  99              胥秋艳              30,000              408              李义春              240,000                  100              孙颖              44,500              409              顾淑云              30,000                  101              曲慧蕴              45,000              410              金波              50,000                  102              李兴齐              37,440              411              赵九菊              648,680                  103              郑玉霞              40,000              412              王新夺              48,875                  104              任永梅              -1,500              413              刘新华              299,125                  105              刘丽卿              708,000              414              王运芝              110,000                  106              张宁              50,000              415              姜安民              50,000                  107              刘金华              140,000              416              刘星磊              623,600                  108              沈燕              120,000              417              佟玉贵              100,000                  109              郑庆林              43,400              418              胥桂兰              100,000                  110              任善琴              30,000              419              于淼              70,000                  111              尹燕国              40,000              420              张振民              379,920                  112              周登杰              308,400              421              赵秀珍              50,000                  113              王洪英              116,200              422              李安              50,000                  114              曲大勇              23,000              423              赵桂珍              105,375                  115              于春华              384,000              424              李香兰              94,180                  116              尚丽华              13,720              425              刘萍              77,800                  117              郭喜斌              47,000              426              施杰              208,100                  118              黄云峰              565,000              427              刘世川              317,800                  119              杨美华              369,080              428              赵国星              70,000                  120              江焕利              145,600              429              赵淑华              355,000                  121              徐长虹              180,000              430              李振年              273,800                  122              杜艳              56,400              431              徐丽              230,000                  123              杨香文              60,000              432              孙福兴              30,000                  124              杨香芝              20,000              433              王伟              152,520                  125              佟宝珠              260,000              434              徐燕萍              19,450                  126              张宪委              50,000              435              孙桂玲              159,120                  127              王凤敏              10,000              436              金玲              28,567                  128              刘玉兰              92,800              437              孙桂兰              98,680                  129               倪宏云              50,000              438              崔建敏              50,000                  130              贾炜              50,000              439              刘雅楠              100,000                  131              韩淑杰              47,360              440              王阳              40,000                  132              王学萍              20,000              441              王学明              9,700                  133              刘秀兰              40,000              442              李信              47,600                  134              张致芳              72,000              443              宋敏              60,000                  135              张春征              358,065              444              鱼逢洙              300,000                  136              佟雅茹              52,000              445              燕兴正              175,230                  137              范振杰              8,680              446              滕桂云              18,560                  138              周代福              39,680              447              李淑琴              50,000                  139              高桂兰              141,475              448              冯继杰              10,000                  140              左康莲              92,800              449              邸淑霞              39,000                  141              张丹柱              30,920              450              孟繁英              18,800                  142              盛国英              46,883              451              陈宝林              100,000                  143              吴丕华              98,830              452              曲永金              210,000                  144              刘秀芝              15,680              453              王庆山              109,200                  145              侯玉春              20,000              454              韩人华              27,700                  146              张亚贤              117,910              455              崔秀芳              190,000                  147              刘艳              135,600              456              路军              40,000                  148              谢文滨              50,000              457              曹兰英              40,000                  149              刘士华              451,560              458              李微              100,000                  150              张公雪              58,048              459              董梁              120,000                  151              孙玉福              60,000              460              孙妍              -7,500                  152              刘士荣              61,920              461              周双凤              263,655                  153              于艳丽              150,000              462              张萍              231,174                  154              马秋霞              66,360              463              朴一丹              386,780                  155              陈春玲              98,680              464              李金霞              45,750                  156              晋雨清              142,096              465              王淑艳              42,790                  157              张兆军              11,000              466              李传海              91,000                  158              冯立青              69,920              467              关长军              444,070                  159              温述范              39,750              468              宋振华              53,250                  160              王占武              50,000              469              刘玉峰              50,000                  161              杨柱民              110,150              470              秦桂荣              60,000                  162              秦斌杰              8,900              471              曹守艳              150,000                  163              张福深              20,000              472              曹守娟              100,000                  164              田华              8,560              473              菅凤萍              50,000                  165              田月有              707,220              474              贾凤叶              130,000                  166              薛庆荣              1,568,810              475              王艳红              50,000                  167              宫玉芬              78,475              476              黄延凤              150,000                  168              林玉芬              75,660              477              姜玉洁              98,000                  169              李淑云              170,000              478              于娟              0                  170              姜维莉              82,125              479              杨秀英              178,080                  171              张伟芝              143,030              480              王桂兰              10,000                  172              原修良              108,185              481              杨秋荣              90,000                  173              张鹏宇              98,060              482              陈运明              30,000                  174              金桂芝              139,645              483              温东明              48,680                  175              张生              384,300              484              王云英              398,500                  176              李淑萍              185,750              485              冯尚惠              266,412                  177              黄伟英              20,160              486              王丽华              224,680                  178              李桂琴              74,790              487              孙克正              99,650                  179              李桂兰              56,550              488              崔凤兰              250,000                  180              王喜娥              41,310              489              范成山              275,000                  181              李淑平              64,670              490              于士萍              44,000                  182              崔令华              157,250              491              郑艳梅              342,800                  183              韩金凯              50,000              492              李营              248,555                  184              姚明              100,000              493              韩秀娟              144,250                  185              王霞              30,000              494              金晓宇              92,995                  186              申艳丽              78,560              495              栾巍              100,000                  187              孙凤琴              107,720              496              李静新              38,680                  188              李彬              478,352              497              闫美术              310,000                  189              李戈              40,000              498              闫少华              50,000                  190              郭淑范              9,709              499              杨凤亭              50,000                  191              王桂燕              28,560              500              王欣              15,600                  192              王琦              80,000              501              梁立杰              20,000                  193              方淑霞              20,000              502              钱淑芹              785,600                  194              梁丽              60,000              503              张丽荣              50,000                  195              宋兰芝              10,000              504              张立文              228,350                  196              张梅香              10,000              505              孙叔第              172,000                  197              孟惠珠              19,730              506              杨秀芝              72,680                  198              董桂香              488,400              507              韩志仁              87,725                  199              张淑兰              60,000              508              孙永山              0                  200              王萍              333,730              509              徐梅香              20,000                  201              王凤艳              142,800              510              杨英林              208,160                  202              杨淑荣              150,000              511              李红峰              413,860                  203              魏光辉              201,000              512              胡平              91,280                  204              周新华              180,000              513              唐春雷              24,650                  205              杨雪羽              50,000              514              于晓丽              235,500                  206              朱亚邦              107,120              515              王宇              132,600                  207              沈强              60,900              516              韩家林              30,000                  208              李淑敏              14,000              517              陈涛              40,000                  209              唐宪新              99,200              518              高金富              50,000                  210              岳珥              220,000              519              施子臣              163,520                  211              单菊英              29,700              520              傅百春              2,800                  212              张贞浴              613,120              521              刘兆会              15,000                  213              曾庆波              120,160              522              金海              154,000                  214              王晋友              1,000,000              523              吴丹              50,000                  215              尹传洲              34,330              524              张丽君              30,000                  216              张馨月              7,300              525              王恒杰              145,360                  217              于秀文              200,000              526              甘道明              100,000                  218              潘寿池              50,000              527              李玲彦              10,000                  219              王宏伟              400,000              528              李洪秋              100,000                  220              李洁滨              236,800              529              周伟              80,000                  221              王连贵              -3,780              530              遇贵滨              140,000                  222              王桂云              25,460              531              洪镜波              15,050                  223              于佳              336,700              532              王文治              83,000                  224              王海祥              60,000              533              庞培林              16,800                  225              宋阿兰              110,000              534              姜永第              100,000                  226              李香亭              30,000              535              石丽              60,500                  227              李春荣              30,000              536              于海金              247,750                  228              吴敏              91,700              537              李广东              85,740                  229              谢立桥              18,560              538              吴滨喜              249,890                  230              张恩福              60,000              539              吴强              429,280                  231              王长海              83,520              540              汲英兰              121,960                  232              赵英梅              10,000              541              刘莲滨              90,000                  233              贾继虎              172,520              542              周佩娟              30,000                  234              盖秉义              17,600              543              刘继香              25,000                  235              邢海丽              60,000              544              吴延静              389,080                  236              陈晓盈              346,780              545              苏桂香              256,040                  237              周淑兰              604,870              546              汤丽珍              50,000                  238              李亚琴              177,800              547              李秀云              74,950                  239              李桂芝              35,600              548              张墨林              149,730                  240              王忠              226,200              549              董滨海              0                  241              付艳梅              60,000              550              吴淑芳              81,200                  242              李云作              208,263              551              杨丽华              50,000                  243              张继海              10,000              552              王志敬              220,000                  244              刘国元              8,680              553              陈玉娟              120,000                  245              王玉水              40,380              554              李彩云              0                  246              高连科              170,000              555              孟秀清              30,000                  247              刘文华              125,680              556              刘杨              50,000                  248              郑曙光              319,920              557              文秀华              48,900                  249              赵玉华              260,000              558              梁根生              249,150                  250              刘继荣              340,600              559              周华              30,000                  251              李慧莹              30,000              560              杨立国              30,000                  252              寇彩霞              106,000              561              吴秀娟              110,000                  253              卞阳春              238,330              562              拱兴洲              30,000                  254              刘乃珍              30,000              563              杨静              30,000                  255              李宝灵              20,000              564              邹春丽              309,230                  256              李东瑞              50,000              565              田秀兰              60,000                  257              宫俊霞              600,000              566              陈彦芳              30,000                  258              邱红娟              30,000              567              车曙光              50,000                  259              王强              400,000              568              刘滨江              49,550                  260              谷佐敏              100,000              569              王滨艳              200,000                  261              刘长英              50,000              570              王莹              30,000                  262              杨雅文              165,520              571              洪焕玲              9,500                  263              郝玉田              250,000              572              赵立新              50,000                  264               高文麒              245,464              573              史蕙兰              150,000                  265              刘玉英              204,640              574              王莉娟              16,750                  266              张丽杰              40,000              575              于艳丹              30,000                  267              张秀荣              240,000              576              胡金霞              61,640                  268              王鑫              50,000              577              孙国军              230,000                  269              张秀琴              320,000              578              杨立华              50,000                  270              张兆海              10,000              579              王力              8,560                  271              刘晓龙              120,000              580              周国芬              40,000                  272              郑廷琴              110,400              581              周国凤              20,000                  273              陈玉林              172,800              582              李松              10,000                  274              张秀梅              217,060              583              刘卫东              336,645                  275              甄希章              110,000              584              王文志              70,000                  276              黄英              45,000              585              张丽荣              8,200                  277              侯丽娟              125,000              586              孙利君              80,000                  278              马国锋              65,100              587              唐凤华              308,540                  279              于兆莲              20,000              588              李振芝              296,710                  280              邢念志              20,000              589              姚生义              27,120                  281              陈柱民              10,000              590              曲光谦              50,000                  282              姜玉芬              60,000              591              杜林              300,000                  283              王正书              124,500              592              张明芹              70,000                  284              黄亚兰              38,000              593              赵秀荣              65,000                  285              王滨荣              10,000              594              颜丽芬              25,455                  286              张俊才              30,000              595              胡金莲              54,945                  287              曹万祥              3,400              596              郭萍              67,275                  288              邵丹              115,440              597              顾秀珍              330,000                  289              赵国琴              83,465              598               王有珍              87,120                  290              孙恒勘              30,000              599              王成              -200                  291              郑徳滨              130,000              600              王国强              0                  292              梁洪田              48,500              601              赵玉芝              58,000                  293              刘振东              94,000              602              王巨瑞              20,000                  294              王淑春              161,465              603              王炎              20,000                  295              孟庆仁              20,000              604              吴淑清              19,400                  296              李万海              17,360              605              王伟利              249,940                  297              崔文举              37,500              606              艾桂芝              18,875                  298              李秀琴              50,000              607              郑国坤              200,000                  299              常莉              165,080              608              段喜玲              80,000                  300              倪桂芝              8,560              609              赵亚芝              50,000                  301              赵东              85,810              610              王雪婷              30,000                  302              黄婉娉              345,600              611              刘秀娟              50,000                  303              王吉彬              10,000              612              王晓燕              50,000                  304              程淑华              40,000              613              王学杰              295,500                  305              蔺淑芬              50,000              614              王学凤              189,000                  306              张泗金              30,000              615              周文延              100,000                  307              史莉              20,000              616              胡瑞雪              50,000                  308              王丽华              60,000              617              周淑芹              30,000                  309              孙凤杰              308,700              618              张燕              78,500                  合计              80,222,268