苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0509刑初550号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人孙鲁亭，男，1994年3月25日生，汉族，初中文化，务工，住山东省菏泽市曹县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月23日被刑事拘留，同年6月28日被取保候审，2019年11月12日被苏州市吴江区人民检察院取保候审。2020年11月12日被羁押，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人杨以军，江苏同益大地律师事务所律师。被告人符海永，男，1991年3月17日生，汉族，初中文化，务工，住河南省西峡县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月23日被苏州市吴江区公安局刑事拘留（5月22日被传唤），同年6月28日被取保候审，2019年11月12日被苏州市吴江区人民检察院取保候审。2020年11月12日被羁押，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人沈红霞，江苏江太律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检二部刑诉〔2020〕34号起诉书指控被告人孙鲁亭、符海永犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察官唐晓军出庭支持公诉，被告人孙鲁亭及其辩护人杨以军、被告人符海永及其辩护人沈红霞到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：2017年12月至2018年3月，被告人孙鲁亭、符海永与张某（另案处理）经预谋后，以借款给被害人徐某为由，在被害人徐某不知情的情况下，用POS机刷取徐某信用卡15000元，后以收取“手续费”“预留金”“服务费”为由将套现出来的5802.50元占为己有，再将套现出来的8500元借给徐某，隐瞒该款系刷徐某信用卡套取资金的真相，欺骗徐某出具借款10000元的借条，骗取徐某支付的利息4500元。在徐某拒绝支付利息后，张某以欠款为由起诉徐某，要求徐某支付借款本金10000元和违约金。后徐某报警，张某撤诉。公安机关先后于2018年5月22日、5月23日将被告人符海永、孙鲁亭抓获。被告人孙鲁亭、符海永到案后如实供述自己的罪行，与被害人徐某达成调解协议，并且赔偿被害人损失，得到被害人谅解。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人孙鲁亭、符海永伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙鲁亭、符海永均认罪认罚，均可以从宽处罚。在共同犯罪中，被告人孙鲁亭、符海永均起主要作用，均系主犯。被告人孙鲁亭、符海永均如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。请依法分别予以判处。被告人孙鲁亭、符海永对起诉书指控的犯罪事实均无异议。被告人孙鲁亭的辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人孙鲁亭构成诈骗罪没有异议，但其诈骗金额应为5802.5元。2.被告人孙鲁亭认罪认罚。3.被告人孙鲁亭实际获利少，但赔偿了被害人一万元，被害人的损失已得到弥补。4.被告人孙鲁亭既往表现良好。5.本案犯意的提起者是张某，是张某让孙鲁亭帮忙，孙鲁亭才参与到本案中，且孙鲁亭对于后期张某起诉被害人徐某不知情，希望量刑时予以考虑。被告人符海永的辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人符海永构成诈骗罪没有异议。2.被告人符海永如实供述自己的罪行。3.被告人符海永认罪认罚。4.被告人符海永等人赔偿了被害人的损失，并得到被害人谅解。5.被告人符海永既往表现良好。建议对其从轻处罚。经审理查明：2017年12月至2018年3月，被告人孙鲁亭、符海永与张某（另案处理）经预谋后，以借款给被害人徐某为由，在被害人徐某不知情的情况下，用POS机刷取徐某信用卡15000元，后以收取“手续费”“预留金”“服务费”为由将套现出来的5802.5元占为己有，再将套现出来的8500元借给徐某，隐瞒该款系刷徐某信用卡套取资金的真相，欺骗徐某出具借款10000元的借条，骗取徐某支付的利息4500元。在徐某拒绝支付利息后，张某以欠款为由起诉徐某，要求徐某支付借款本金和违约金。后徐某报警，张某撤诉。公安机关先后于2018年5月22日、5月23日将被告人符海永、孙鲁亭抓获。被告人孙鲁亭、符海永到案后如实供述自己的罪行；且与被害人徐某达成协议，赔偿了被害人的损失，得到被害人谅解。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证实：1.被害人徐某的陈述，证实2017年11月，其缺钱想借钱，就到卡友金融公司办理贷款，一个胖胖的男的接待其，说其的情况不符合他们的贷款条件，后来一个叫张某的男子说可以帮其贷款，但要其办一张信用卡押在他们公司，其同意了。对方拿其的手机操作在网上办理信用卡，并说需要支付1000元的办卡费用，叫其把身份证放在他们那边。半个月后有一个男的带其到建设银行去信用卡面签。2018年1月底，姓孙的和姓符的胖子到其公司找其，他们拿着其的信用卡，可能是寄到他们那里或者被他们领走了。姓孙的拿着其的手机激活卡并设置了密码，说激活了才能办理贷款，密码没告诉其。之后胖子让其签借款合同，借款10000元，对方给其8500元现金，说1000元是手续费，500元是利息，每个周三要还500元利息。其写好后问对方要信用卡，对方说其没有能力偿还，卡要放在他那里押着。之后姓孙的用支付宝转给其8500元。算上第一次直接扣掉的500元利息，其一共支付了十个星期的利息，共计5000元。1月中旬其收到建设银行的短信，说其的信用卡欠款15000元，其问姓符的男子，他说他们刷了其的卡但他们会按时还款，让其不要管，过了几天其收到信用卡还款信息。到了3月份，其欠了几期利息，张某说之前签的欠条不合规，要重新签。3月10日张某带了个人和其碰面，拿出欠条让其签字，上面写其从王某处借款10000元，然后把钱转到其的银行卡，让其取出来还给王某，就是走个假流水。其让张某把信用卡还给其，他不肯。3月份有人到其家里要债，其家人查询发现其的信用卡欠款14999.64元。其家人要对方还款，但对方不肯，后来其舅舅帮其还了15000元。对方的老板应该是张某，其联系办理业务的是微信“卡友金融”。2.证人张某的证言，证实2017年11月上旬的一天，其在公司里，业务员符海永跟其说徐某来做贷款。其用徐某手机查到他有网贷逾期，便告诉他不符合放款条件。徐某说他急用钱，他便让徐某申请一张信用卡押在他们公司，就可以借给他钱。其用徐某的手机看到他建行征信额度是1万元，就说可以借他1万元，徐某同意了。之后其用徐某的手机登录建行的公众号帮他申请信用卡，登记了徐某电话和他厂里地址。徐某走后，其跟符海勇说徐某有点傻，如果信用卡下来，他们把钱套出来再放贷给他。其让徐某把信用卡审批通过的短信发给其，12月10日左右，徐某把放卡成功的短信发给其，上面有挂号信的编号。其告诉朋友孙鲁亭他准备把徐某信用卡里的钱套出来然后再借给他，让他帮其拿信用卡，去银行面签激活，在pos机上把钱刷出来，再借给徐某。后来孙鲁亭说带徐某面签成功了。12月23日左右，其查到银行卡已经寄到松陵，正在投递，便联系了孙鲁亭、符海永赶在徐某之前拿到卡。当天下午孙鲁亭说他在徐某的厂门口拿到卡，额度是15000元。其让孙鲁亭把卡激活，卡里的钱全部套出来，借给徐某10000元，但扣除办卡的手续费1000元及第一个星期的利息500元，只给他8500元，剩下的钱转给其。其也跟符海勇说了，并让他放款的时候做下借条。12月27日，孙鲁亭和符海永找徐某激活卡，后通过微信转账给其6400元，刷孙鲁亭的POS机时扣了100元左右手续费。其收到钱转给孙鲁亭1500元、符海永500元，自己留下4400元左右。之后徐某支付了几个星期的利息共计4500元左右给符海勇。之前讲好的每周500元利息，借款三个月期限。利息钱其和符海永、孙鲁亭三人分掉了。到了徐某信用卡账单日前，符海永说徐某知道了他们偷刷他信用卡，其让符海永找个理由搪塞过去。2018年3月徐某有几期利息没给，其想起诉他。律师说徐某写的欠条上是现金，没有转账记录，起诉不一定赢。其便约徐某见面，其跟朋友王某说有人欠其钱，让他一起去帮其作证。其准备了一张欠条，让徐某重新写徐某向王某借款1万元，并跟徐某说之前的欠条作废，重新写一张，从银行卡走账。徐某在欠条上签字，王某转账1万元给徐某，徐某再取出来还给王某。后来其让符海永写了一张债权转让协议，把徐某的1万元债权转让给其，其就联系律师到法院起诉了。期间其接到徐某亲戚的电话让其还信用卡，其没同意。其和孙鲁亭、符海永三个人商量过，如果被警察找，把这些钱说成是服务费、手续费和利息。其还让符海勇用笔记办信用卡服务费30%，徐某借了符海勇500元，利息200元，养卡六个月，每月收300元，保证金3000元。这些收费项目都是其编的。3.被告人孙鲁亭的供述，证实2017年11月的一天，在卡友金融店里，张某给其一张徐某的身份证，说徐某傻，可以骗点钱，给他申请了一张建行信用卡，等卡到了，让其帮他把卡激活把钱刷出来，借给他，再让他打个借条。张某还说骗了之后会给其500元，其答应了。之后其拿徐某的身份证带徐某到建设银行面签。一周后，张某打电话说信用卡寄到吴江了让其赶在徐某之前拿到。其就给派送员打电话拿到了徐某的信用卡并拍照发给张某。张某让其和符海永一起去找徐某激活信用卡并设置密码不告诉他，再用其的POS机把钱偷刷出来，由符海永放款给徐某，让徐某写借条。后其带着POS机，符海永带着借条去找徐某，符海永让其偷偷把15000元刷出来，不要让徐某看到，然后转8500元给徐某，去掉手续费剩下的6400元转给张某，还让其把刷卡的短信删掉，符海永负责写借条。徐某上车后，其拿徐某的手机激活信用卡并偷偷设置了密码，符海永让他写借条，其用POS机刷了15000元，扣除手续费后14907元到其的银行卡上，其把徐某手机上刷卡消费的短信删除后还给他。张某给其打电话说,借给徐某5000元,扣除砍头息后给他4000元,让他写10000元的欠条给符海永。其转了4000元、4500元给徐某，又给张某转了6400元。后来张某分给其1500元，并说利息每周500元，其和张某每人分得200元，符海永分得100元。符海永负责催收利息，收到会转给他们，利息其一共收到1000多元。之后他们帮徐某养了卡，就是每次快到期前把钱打进徐某信用卡，接着用POS机刷出来。4.被告人符海永的供述，证实其在张某开的卡友金融店里上班。2017年11月有个叫徐某的人来借10000元，其发现他不符合公司的放款要求。后来张某看徐某的手机发现他能办信用卡额度10000元以上。徐某要办，张某就说要付30%手续费，徐某同意。张某用徐某的手机操作申办信用卡，并要求他暂押身份证。后来张某跟其说徐某傻乎乎的，等他的信用卡办下来后可以把信用卡里的钱套出来放款给他。12月27日下午，孙鲁亭拿着徐某的信用卡找其，说额度是15000元，张某电话让其以其的名义借款给徐某10000元，让孙鲁亭用POS机把徐某信用卡内的15000元套出来，然后转账给徐某，剩下的钱给张某。后来其和孙鲁亭一起到徐某的厂门口，孙鲁亭用徐某的手机激活信用卡并设置了密码。其让徐某写借条“借款人徐某向符海永借款10000元人民币，期限三个月”。孙鲁亭趁徐某不注意，把信用卡里的15000元刷出来，并把刷卡信息删掉，然后他分两次转给徐某一共8500元，剩下的6500元全转给张某了，其分得500元，孙鲁亭分得1000元，张某分得5000元。后来徐某通过微信转给其几次利息一共4500元，按照每次500元张某和孙鲁亭各分得200元，其分得100元的比例分掉了。之后孙鲁亭把徐某的信用卡给其，放在店里。1月中旬徐某问其他卡里被消费了15000元是怎么回事，其跟张某说了之后搪塞过去了。到最后还款日，张某把欠款还清然后又刷了15000元出来。到了2018年2月21日之后，徐某一直没有还利息，张某让其写了一张债权转让协议给他，然后他起诉徐某。因为这张欠条没有转账记录，后来张某又让徐某写了一张欠条写的是欠王某10000元，做了转账记录。其跟徐某联系的微信名叫A卡友金融。5.授权委托书、协议书、收条、谅解书，证实经达成协议，被告人孙鲁亭、符海永赔偿被害人徐某20000元、张某赔偿被害人徐某10000元，被害人徐某对被告人孙鲁亭、符海永及张某均表示谅解。上述事实，还有人口信息、发破案经过、接收证据材料清单、信用卡交易明细、借条、债权债务转让协议、搜查笔录、扣押笔录及清单、调取证据清单、银行账户信息机交易明细、情况说明、提取笔录、微信及支付宝账号信息及交易记录、行政处罚决定书、证人王某、马某、凌某、宋某、周某的证言、辨认笔录、电子证物检查工作记录、照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙鲁亭、符海永伙同他人共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人孙鲁亭的辩护人提出的被告人孙鲁亭的犯罪金额应当认定为5802.5元的辩护意见，经查，被告人孙鲁亭伙同张某、符海永共同偷刷被害人徐某的信用卡，然后将部分款项“出借”给被害人徐某，让徐某签署超出实际借款金额的借条，后从徐某处收取高额“贷款”利息，其对于被害人徐某支付的利息部分亦具有非法占有的主观故意，故应计入被告人孙鲁亭的犯罪数额，本院对该辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，被告人孙鲁亭、符海永均起主要作用，均系主犯。被告人孙鲁亭、符海永均如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。被告人孙鲁亭、符海永自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均依法从宽处罚。被害人徐某的损失得到弥补，且对被告人孙鲁亭、符海永表示谅解，对被告人孙鲁亭、符海永均酌情从轻处罚。对两辩护人提出的其他相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人孙鲁亭犯诈骗罪，判处拘役五个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2018年5月23日起至2021年3月5日止），并处罚金人民币二千元（罚金自判决生效之日起五日内交纳）。二、被告人符海永犯诈骗罪，判处拘役五个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2018年5月22日起至2021年3月4日止），并处罚金人民币二千元（罚金自判决生效之日起五日内交纳）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  任远航人民陪审员  杨荣泉人民陪审员  花荣根二〇二〇年十一月十二日书 记 员  伏 芹附录相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。