河北省怀来县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0730刑初49号 公诉机关怀来县人民检察院。 被告人夏祥，男，1990年10月29日出生于安徽省庐江县，汉族，高中文化，户籍所在地安徽省庐江县。现住河北省张家口市宣化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月20日被怀来县公安局刑事拘留，同年4月19日被怀来县公安局取保候审，2019年4月16日被怀来县人民检察院取保候审。 指定辩护人李少军，河北博远律师事务所律师。 被告人张俊杰，男，1988年6月17日出生于河北省宣化县，汉族，小学文化，户籍所在地河北省张家口市宣化区。现住址河北省张家口市宣化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月20日被怀来县公安局刑事拘留，同年4月19日被怀来县公安局取保候审，2019年4月16日被怀来县人民检察院取保候审。 指定辩护人金雪娇，河北范春明律师事务所律师。 怀来县人民检察院以怀检一部刑诉〔2019〕25号起诉 2 书指控被告人夏祥、张俊杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀来县人民检察院指派检察员赵少辰出庭支持公诉，被告人夏祥及其指定辩护人李少军，被告人张俊杰及其指定辩护人金雪娇均到庭参加了诉讼。同年8月5日怀来县人民检察院建议本院对本案延期审理。同日，本院决定对本案延期审理。现已审理终结。 怀来县人民检察院指控，2017年11月7日，北京中启融创资产管理有限公司使用刘某1身份信息在怀来县设立分公司，被告人夏祥、张俊杰负责该公司实际经营及管理。在未取得金融主管部门许可情况下，以转让债权为名投资购买月满盈、双月宝、单季丰等五种理财项目，并承诺高额返还利息为由，吸收客户进行投资。被告人夏祥、张俊杰通过招聘会员、发放传单、讲课培训等途径向社会公开宣某，承诺购买理财项目在一定时间内可获得高额利益，非法向社会公众吸收存款。自2017年11月至2018年3月，被告人夏祥、张俊杰非法吸收宋某2、陈某2等70余人人民币421万元。案发后吸收的客户投资款全部退还。 公诉机关认为，北京中启融创资产管理有限公司通过在怀来县设立分公司的手段，由被告人夏祥、张俊杰作为怀来县分公司的直接管理人员，吸收不特定客户投资购买理财产品，非法吸收公众存款421万元，数额较大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依法惩处，并提供了相关证据。建议本院对二被告人在有期徒刑一年六个月至二年幅度内处罚，适用缓刑，并各判处罚金人民币二万元。 3 二被告人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人夏祥的指定辩护人在庭审中提出如下辩护意见：1.本案系单位犯罪，被告人夏祥犯罪情节较轻，案发后所吸收的客户投资款已全部退还，社会危害性较小；2.被告人夏祥犯罪主观恶性较小，具有坦白情节；3.被告人夏祥无前科，适合接受社区矫正；4.被告人夏祥已经签署认罪认罚具结书，表示愿意接受法律处罚。综上，恳请法庭对被告人夏祥依法从轻、减轻处罚。 被告人张俊杰的指定辩护人在庭审中提出如下辩护意见：1.被告人张俊杰的行为为单位行为；2.本案中怀来分公司的总经理为被告人夏祥，被告人张俊杰仅是怀来分公司的业务总监，被告人张俊杰在本案中级别较低，不应认定为主管负责人成为第一被告人；3.被告人张俊杰入职时间较短，对资金的用途并不清楚，其触犯法律是受总公司的蒙蔽，并非故意犯罪，其主观恶性小，案发后积极配合调查，认罪态度好；4.被告人张俊杰发展的客户为两名，客户人数少，且没有给客户造成实际损失；5.本案中所吸收客户存款全部退回并为客户支付相应的利息，并未造成损失，社会危害性小。综上，建议法庭判处被告人张俊杰六个月以下拘役并适用缓刑，或单处罚金刑。 经审理查明：北京中启融创资产管理有限公司（以下简称北京中启融创公司）于2017年11月7日在怀来县设立分公司，工商注册登记的负责人为刘某1，被告人夏祥任总经理，被告人张俊杰任销售总监，由二被告人负责该分公司的实际经营及管理。北京中启融创公司怀来分公司在未取得金 4 融主管部门许可的情况下，被告人夏祥、张俊杰通过招聘业务员、在怀来县超市附近等地发放传单、讲课培训等途径向社会公开宣某理财产品，并承诺保本高额返息。2017年11月至2018年3月期间，北京中启融创公司怀来分公司在被告人夏祥、张俊杰的经营管理下，以北京中启融创公司的名义与投资人签订《出借咨询与服务协议》等，非法变相吸收宋某2、陈某2等70余人投资款共计人民币421万元。案发后，北京中启融创公司将上述非法吸收的投资款全部归还投资人。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证和物证 1.受案登记表、立案决定书证实：本案来源于公安机关工作人员在工作中发现，公安机关予以立案侦查。 2.营业执照、工商注册登记资料等材料证实：北京中启融创公司、北京中启融创公司怀来分公司及嘉信非融资性担保（北京）有限公司的基本情况。 3．《北京银监局关于北京中启融创资产管理有限公司有关情况的复函》证实：截至2018年3月30日，北京银监局未向北京中启融创公司颁发过金融许可证。 4．《出借咨询与服务协议》、《收款确认函》、《担保函》、《债权转让及受让协议》、《客户登记表》、《中启融创客户明细表》及公安机关工作说明证实：（1）北京中启融创公司怀来分公司非法向社会公众吸收资金的数额、方式等情况。（2）部分材料被北京中启融创公司收回或者丢失。 5.调取证据通知书、调取证据清单、宣某单、邀请函、收据及公安机关工作说明证实：（1）北京中启融创公司怀 5 来分公司通过发放传单、邀请函等途径向社会公开宣某理财项目的情况。（2）贾盛义等11名投资人收到北京中启融创公司归还投资款的情况。（3）部分投资人收到归还的投资款后，返款收据被北京中启融创公司收回或者丢失。 6.扣押决定书、扣押物品、文件清单、照片说明证实：案发后，公安机关扣押了张某4持有的惠普台式电脑、联想笔记本电脑各一台、刘某1持有的苹果手机一部、孙某2持有的人民币6万元。 7.POS机三部及相应的扣押决定书、扣押清单、随案移送清单证实：公安机关依法扣押了作案工具POS机三部，随案移送至本院。 8.协助冻结财产通知书（回执）、综合查询打印凭证、中国银行账户余额打印清单、个人客户交易明细、新线借记卡历史交易明细清单证实：公安机关对刘某1名下的一张尾号为“3560”的中国银行银行卡（本院未接收）账户资金予以查询、冻结的情况。 9.协助查询财产通知书、POS机交易明细及开户资料证实：公安机关从银盛支付服务股份有限公司北京分公司调取了北京中启融创公司2017年3月至2018年3月期间的POS机交易明细。 10.怀来县公安局网监大队电子物证检验报告、光盘、工作说明证实：公安机关在从张某4处扣押的北京中启融创公司怀来分公司的联想笔记本电脑硬盘中提取到北京中启融创公司怀来分公司对员工的培训课件。 11.接受证据材料清单、声明二份证实：证人侯某、陈某1将北京中启融创公司多归还其二人的投资款2万元、 6 1万元交给北京中启融创公司怀来分公司的孙某2处理，孙某2将该款交北京中启融创公司；证人李某1、梁某将北京中启融创公司多归其二人的投资款各1万元交至公安机关处理。 12.到案经过、公安机关工作说明证实：被告人夏祥、张俊杰均系经公安机关书面通知到案。 13.被告人夏祥、张俊杰户籍信息证实：二被告人的自然人身份情况，犯罪时均已成年。 （二）证人证言 1.证人李某2、刘某2、张某1、孙某1、王某1、白某1、冀某、韩某1、宋某1、温某、杜某、李某3、刘某3、乔某、张某2、曹某、陈某2、韩某2、岳某、宋某1、王某2、刘某4、许某、侯某、李某1、梁某、刘某5、胡某、张某3、唐某、牛某、靳某1、辛某、李某4、白某2、孟某、宋某2、王某3、李某5、朱某、崔某、靳某2、陈某3、宗某、刘某6、翟某1、史某、陈九林的证言证实：其各自通过北京中启融创公司怀来分公司业务员宣某介绍，而后投资购买该公司理财产品的情况。其各自投资款已全部归还。 2.证人赵某、艾某1、刘某7、刘某8、王某4、翟某2、艾某2、陈某4、陈某1的证言证实：其系北京中启融创公司怀来分公司业务员，通过向客户进行宣某，介绍客户投资公司理财产品或自己投资公司理财产品的情况。其各自投资款已全部归还。 3.证人张某4的证言证实：（1）其系北京中启融创公司怀来分公司销售经理，怀来分公司共计吸收客户投资款约 7 300万元至400万元。（2）其投资过公司的理财产品，并介绍过客户投资公司的理财产品。其投资款已全部归还。 4.证人王某5的证言证实：其系北京中启融创公司怀来分公司前台接待员，其投资过公司的理财产品，投资款已全部归还。 5.证人孙某2的证言证实：（1）其系北京中启融创公司怀来分公司内勤，其投资过公司的理财产品，投资款已全部退回。（2）案发后，北京中启融创公司在给怀来分公司客户退还投资款时，存在多退部分客户投资款的情形，共计多退35万元。客户将多收到的投资款交给其处理，后其中的29万元被北京中启融创公司的人取走，另外的6万元被其交至公安机关处理。 6.证人刘某1的证言证实：其系北京中启融创公司法定代表人及怀来分公司负责人，但其不参与北京中启融创公司及怀来分公司的经营和管理。 7.证人刘某9的证言证实：其系北京中启融创公司董事长，公司的实际控制人。北京中启融创公司的法定代表人及怀来分公司负责人为刘某1。刘某1未参与北京中启融创公司及怀来分公司的实际经营。北京中启融创公司怀来分公司的经理为夏祥。 8.证人王某6的证言证实：2017年后半年，其系张家口市睿幸财务咨询有限公司业务员。期间,被告人张俊杰找其公司代办过北京中启融创公司怀来分公司营业执照。 （三）被告人供述的供述和辩解 1.被告人夏祥的供述和辩解证实：北京中启融创公司怀来分公司于2017年11月7日注册成立，其系该分公司总经 8 理，实际负责人。怀来分公司设立五种理财产品，以委托理财方式吸引不特定的投资人进行投资理财，在怀来县吸收多人投资，吸收客户资金大约350多万元。 2.被告人张俊杰的供述及辩解证实：其系北京中启融创资产管理有限公司怀来分公司销售总监，负责怀来分公司业务员的管理、培训工作及给客户授课。怀来分公司销售五种理财产品，业务员到超市、小区附近宣某投资购买理财产品可获得高收益，由此吸收不特定人员进行投资，投资总金额在300万元至400万元之间。 （四）指认笔录 指认笔录和现场照片证实：被告人夏祥指认怀来县沙城镇新城佳苑小区7号商业楼1层北01室房屋，系北京中启融创公司怀来分公司营业场所。 （五）辨认笔录 辨认笔录和照片说明证实：被告人夏祥、张俊杰分别从12张不同男性免冠照片中辨认出北京中启融创公司怀来分公司负责人刘某1。 上述证据，经合议庭评议，均予以确认。 本院认为，北京中启融创资产管理有限公司怀来分公司未经有关部门依法批准，非法变相吸收公众存款，数额421万元，扰乱金融秩序，被告人夏祥、张俊杰作为该分公司的实际经营、管理人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯罪罪名成立。二被告人在归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。鉴于案发后北京中启融创资产管理有限公司已将北京中启融创资产管理有限公司怀来分 9 公司非法吸收的公众存款全部归还，对二被告人可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。二被告人的指定辩护人在庭审中提出的辩护意见，符合事实及法律规定的部分予以采纳，不符合事实及法律规定的部分，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院》第一条第一款、第三条第一款第一项之规定，判决如下： 一、被告人夏祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳。） 被告人张俊杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳。） 二、公诉机关随案移送的作案工具POS机三部，予以没收。 10 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  秦 华 人民陪审员  张全慧 人民陪审员  赫璇璇 二〇二〇年十一月二十日 书 记 员  张 政 11 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计 12 算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣某； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第一款第一项非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；