河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终742号 原公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。 上诉人（原审被告人）郑现民，男，1971年11月26日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，户籍所在地邯郸市永年区****。因犯盗窃罪于2007年6月8日被河北省邯郸市复兴区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月4日到案，2019年4月5日被刑事拘留，2019年4月30日被逮捕，现羁押于邯郸市永年区看守所。 辩护人石现科，河北贯云律师事务所律师。 河北省邯郸市永年区人民法院审理河北省邯郸市永年区人民检察院指控被告人郑现民犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于2020年10月28日作出（2020）冀0408刑初456号刑事判决。原审被告人郑现民不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人、听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2010年3月至2014年10月，被告人郑现民在担任河北锦庄投资有限公司（以下简称锦庄公司）、永年县帮富合作社（以下简称帮富合作社）、永年县金梦苑家庭农场（以下简称金梦苑农场）的法定代表人或实际控制人期间，在未取得相关部门批准的情况下，利用上述三家公司、组织及以其个人的名义，采用口口相传或对外宣传的形式，以高息和高额回报为诱饵，向不特定人群吸收存款。其中以锦庄公司之名吸收存款96笔，金额37427640元；以帮富合作社之名吸收167笔（粮食重量424872公斤），金额1585691.94元；以金梦苑农场之名吸收142笔（粮食重量361275公斤），金额1213600.5元；以个人名义吸收23笔，金额25350000元，上述共涉及287人，共计金额65576932.44元，期间退还集资群众存款共计金额790000元，支付利息11603400元，造成群众损失53183532.44元。 另查明，在侦查阶段公安机关查封了被告人郑现民的如下财产：1、永年区新民居129平方米房产10套、106平方米房产7套、4平方米储物间32套；2、新民居旁的馒头房、面粉厂（含机器设备）、服装厂租赁的厂房、敬老院；2、冻结了被告人郑现民以姚向领（岭）的名义在永年区财政局的政府置换债券资金106万元。 认定上述事实的证据有： 1、河北锦庄投资有限公司营业执照、公司设立登记申请书、法定代表人信息、指定代表或者共同委托代理人的证明、法定代表人任职文件、经理任职文件、公司登记（备案）申请书、公司设立登记审核表，证明该公司法定代表人为郑现民。 2、邯郸中冀会计师事务所关于郑现民非法吸收存款专项审计报告：吸收公众存款情况：一、电子账册、股金证、借条显示：2010年3月至2014年10月期间，郑现民以永年县帮富种植专业合作社、河北锦庄投资有限公司、永年县金梦苑家庭农场的名义，面向社会不特定人群，通过向熟人介绍，以存期期限不等的形式和收小麦、玉米（粮食重量2339440千克）的方式吸收公众存款1103笔，涉及798人，共计金额110,490,872.82元，期间退还公众存款共计金额49,213.00元，期末剩余未退还公众存款共计金额110,441,659.82元。二、群众报案情况：群众已向公安机关报案共428笔（粮食重量786147公斤），涉及287人，共计金额65,576,932.44元，期间退还公众存款共计金额790,000.00元，期末剩余未退还公众存款共计金额64,786,932.44元。笔录记载支付利息11,603,400.00元。1、存入永年县金梦苑家庭农场142笔（粮食重量361275公斤），金额1213600.50元，期末剩余未退还金额1213600.50元。2、存入永年县帮富种植专业合作社167笔（粮食重量424872公斤），金额1585691.94元，期末剩余未退还金额1585691.94元。3、存入河北锦庄投资有限公司96笔，金额37427640.00元，期间退还金额790000.00元，期末剩余未退还金额36637640.00。笔录记载支付利息6958300.00元。4、以个人名义借款23笔，金额25350000.00元，期末剩余未退还金额25350000.00元。笔录记载支付利息4645100.00元。 资金去向情况：一、2010年2月至2011年7月期间，郑现民投入新民居建设费用支出共130笔，共计金额4306432.40元。二、2013年6月至2014年4月期间，郑现民借给韩某款，共4笔，共计19000000.00元。三、对永年县大北汪镇总校的大北汪联校附属工程建设的审计项目核定结算价为1891555元。四、对永年县建设的审计项目核定结算价为1469328元。五、在2013年10月至2014年7月期间，永年区公安局正西派出所翻盖项目由郑现民、姚某施工队负责，应付该施工队106万元，实际支付姚某现金6万，剩余未支付工程款100万。六、2011年7月，由郑某1（郑现民的哥哥）建筑施工队负责的校园维修改造项目，未支付此改造项目工程款247256元。 3、被告人郑现民2019年4月4日供述：我来投案自首，我因经营的河北锦庄投资有限公司、河北金梦苑家庭农场、永年县帮富合作社以月息1%至5%不等向外吸收存款，共计吸收8000多万。我一开始是带自己的朋友和集资群众去我投资的老家新民居和合作社参观过，另外合作社和锦庄公司都印有相应介绍公司的宣传页，以宣传自己和公司实力，然后我的朋友再通过口口相传的形式把我介绍给他们的朋友，他们有闲钱了就放我这，我按照月息1%到5%不等按月支付利息，有时候钱紧张的时候我主动给一些朋友打电话，让他们把钱放我这，安全利息高。合作社的群众一开始是将自家的玉米、小麦存到我的合作社，我按照高于市场价的价格收购村民的粮食，将粮食运到我的面粉厂和馒头房加工成面粉和馒头对外销售，如果集资群众将卖粮食的钱存到我的合作社一年，我按照月息1%到3%不等的利息支付。锦庄公司是2011年3月25日注册成立，我是法人和实际经营人，经营范围是对房地产、建筑业、批发零售业的投资，注册地址是邯郸市开发区，后搬到永年县农村信用社永美分社楼上，会计是单某，负责公司记账，给集资群众打存单，转利息，每个月2000元工资；张某4负责看着单某，防止出乱，还负责在公司做饭，看门，每月3000元工资。如果有人存现金，现金都交给我自己，我相当于现金出纳，其他的有我的司机祝某3、杨某3，还有郑某2负责在邯郸市盯着邯钢的拆迁工程。帮富合作社的法人是李某3，2010年5月6日注册，2012年5、6月份我借用李某3的帮富合作社的资质开始吸收存款和粮食的业务，实际经营人是我，我每个月给李某3支付2000元工资，我不在合作社的时候，我大哥郑某1帮我管理，每个月2000元工资，一个会计孙某，帮着记一下合作社的流水账，郑某1每隔一段时间会将合作社吸收的钱转到我的农信社的银行卡上，一部分吸收的存款，郑某1在我的指示下用于合作社租用土地和种植粮食和大葱使用了。帮富合作社在曲陌乡有个代办点，负责人是张某3。金梦苑农场法人一开始是李某3，2014年4月29日变更为郑某1，2014年10月20日变更为宋占其，宋占其不参与经营，每月2000元工资，实际上是郑某1管理。经营范围是粮食、蔬菜、水果种植、销售。2013年当时我想发展农业项目，租大量土地进行农作物种植销售，当时从正西乡和曲陌乡农民手里租了约600亩土地，第一年种的麦子和大葱，不挣不赔，第二年我就出事跑了。金梦苑农场还吸收附近农民的现金和粮食。我吸收的这些钱用来老家的新民居建设、面粉厂、馒头房、服装厂、郑湾村的敬老院，大北汪镇中学、正西派出所建设，我还分期付款了4辆前四后八的红岩牌卡车以及对外借款，借给高开区原中国银行的一个行长韩某2000多万，此外还有支付吸收存款的高息。 2010年我和当时的郑湾村支书签订了20亩土地租赁协议，用于建设新民居，那时我从郭某1（男，40多岁，魏县人）那借了600万元，他直接将钱打到了我的邯郸银行卡上。新民居工程由我姐夫姚某负责，一共花费了500万到600万，建成了新民居一栋，60户及60个小储物间，19套2层楼门市和1套3层楼门市，但是一直没有卖出去，导致资金成本太高，当时我按照月息5%至8%给郭某1支付利息，最后连本带息还了他2000多万。这2000多万是用锦庄公司和合作社集资群众的钱还的。我用非吸来的钱大概100万建设了馒头房和面粉厂，包括里面的机器设备，在馒头房和面粉厂中间我又盖了几间厂房租给别人做服装裁剪。2013年我通过招投标的形式中标了大北汪镇中学建设项目，需要前期垫资300多万，建设完成验收合格三年后财政局支付工程款。投资款主要来自锦庄和合作社非吸来的钱。正西派出所我垫资100多万，也是用的非吸来的钱，建好后，工程款至今还没有给我结算。我还用非吸的钱在小楼作为养老院。韩某借我的2000多万具体干什么用了我不清楚。2009年的时候我通过分期付款的方式购买了四辆红岩卡车，2012年开始使用吸收的存款还分期付款，四辆一共支付了120万到130万。还购买了永年县两套房产，从北京花了168万购买了一辆凯迪拉克凯雷德越野车（车牌号冀Ｄ×××××），现在车抵押给了邯郸市的人，抵押了50万。2014年10月至2015年10月我和韩某在北京共同租住了一年，2015年10月至2016年10月在北京石景山区年多，然后在厂子里打工至今。 2019年12月31日供述：锦庄公司的电子帐我不知道是谁做的，公司没有支出账册，盖新民居及承包土地也没有账册。2010年1月1日至2014年10月31日间，我银行卡上的流水取现3600余万元，这些钱有用于支付集资群众的高额利息，有建新民居支付的材料费，还有一些花销；这期间显示消费的610余万元我记不清这些钱的去向了。购买的卡车及凯迪拉克越野车、永美家园的两套房产的相关手续我都提供不出来。 2019年12月31日供述：邯钢的附企公司、生活部、技改部总共欠我1000多万元至今未付，以我的名义当时在邯钢上述三个部门承包过工程。永年县正西乡老信用社所占用的土地和房子都是我的，当时我给正西信用社在洺鸡路边给正西信用社盖的新房子，正西信用社用原来的地产和房产给我顶建筑费。正西新民居绝大部分卖出去的房子没有付全款，只有一两户是当时我占用人家的土地，拿房子顶账了，其他的都没有付清全款。邯钢三个部门欠我钱的事，我侄子郑某2可以证明。另外，郭某2、楚某2、宋某1、王某2、贾某1、薛某1这些人我支付的利息远高于本金。 4、张某32015年1月23日供述：2012年7月份郑某1找我做帮富合作社的业务员，每月工资1000元，我开始担任帮富合作社和金梦苑农场的业务员，期间帮助吸收群众玉米款50万左右，小麦款10多万，现金20万。实际老板都是郑现民，我是业务员，主要在办理吸收玉米款、小麦款和现金存储业务，不拿现金的存一年按15%利率化成钱计算并开具帮富合作社和金梦苑农场的临时股金证。我吸收的储户存现金10000元一年期10%利率，吸收的现金按3%给我提取业务费用。2012年11月份至2013年11月份郑某1用我的地秤称玉米，一车五元。2014年11月份村民说在金梦苑农场取不出来钱了。 2015年5月2日供述：我每次把收到村民存款都交给了郑现民的哥哥郑某1，然后郑某1根据存款金额支付给我好处费，大约有13500元，我一共帮着郑现民吸收了约50万现金，大概有30多户，约价值70万元的粮食，大概60多户，吸收的钱郑某1都拿走了。 5、证人单某2014年11月12日陈述：我于2014年农历正月底至2014年10月22日在河北锦庄投资有限公司永美家园分公司任会计，郑现民是老板，我负责郑湾村的“金梦苑农场”的账目，和河北锦庄投资公司永美家园分公司的客户利息转账业务和客户存单出具业务。在永年县新民居小区大门口，有两间门市作为“金梦苑农场”的办公地点和河北锦庄公司永美家园分公司办公室工作，以锦庄公司工作为主，每月去“金梦苑”的办公地点两次。“金梦苑”的法人是郑现民的一个亲戚，实际大老板是郑现民，负责人是郑现民的哥哥郑某1，郑现民的姐夫姚某，还有他的一个朋友，“金梦苑农场”有耕地，种的有小麦、大葱等，此外还对外吸收民间借款。张某4是公司的财务负责人。锦庄公司的实际办公地点是永美家园农村信用社二楼，在这办公的老板郑现民，张某4负责所有账目，以及吸收储户的钱款去向、利息的核算，杨某3之前负责张某4的工作，后来负责给郑现民开车，我负责给存钱的储户打结算单，以及“金梦苑农场”的手工账，此外张某4把每月发放的储户利息核算单给郑现民签字后，再给我，我按利息核算单把利息通过银行转给储户。每次都是郑现民让我去他位于永美家园2号2单元11层东户家中给储户打印结算单，后复印一份给张某4，张某4将结算单的信息输入到电脑中，存在他自己的Ｕ盘里。锦庄公司没有纸质账，电子账都存在张某4的Ｕ盘中。“金梦苑农场”的纸质帐我负责，但是现在在锦庄公司的财务室里，电子账可能在孙某手里。“金梦苑农场”根据储户放款金额的多少从民间按月息2%、1.5%、1%向储户支付利息，有业务员负责拉存款，业务员按照存款额的3.6%支付业务费。锦庄公司大部分都是按月息3%向储户吸收存款并支付利息，没有业务员，有中间介绍人以月息2%、2.5%的利息介绍别人往锦庄存钱，锦庄实际以月息3%的利息支付给介绍人，介绍人再把利息给储户，介绍人然后从中间赚取1%到0.5%的利息差。2014年10月20日左右我给郑现民联系索要我的工资和存款利息，但一直联系不上，后听说他跑了。 6、证人姚某陈述：郑湾村新民居和锦庄公司的老板都是郑现民，我负责新民居的事宜，面粉厂和馒头房和小区是一起建设的，都是我负责。项目资金是郑现民给的，财物账本在郑玲玲那，她一般和锦庄公司会计单某对账。新民居建成后一共卖了四、五十万元，均是现金，由郑现民全部拿走。机器设备是郑现民买的，旁边的服装厂老板李某6给了郑现民5万元，郑现民答应给把服装厂盖好，结果他跑了，李某6自己又花钱把厂子盖起来，服装厂占的地是新民居项目征的地。我介绍过温某、赵某3往郑现民那放过钱，其中温某放了20万，本息已全部收回，赵某3放了10万，本金还未还。郑现民未给我好处。 7、证人赵某陈述：我现在是邯郸市永年区公安局正西派出所所长，新正西派出所是郑现民承建的，后郑现民委派姚某负责对接，2013年后半年开始，2014年7月份建成，我借款6万元付给姚某后，欠其一百余万元。随后郑现民外逃，省市拨款36万元到局账目后为防止该笔款项被收回，就由局财务办理相关手续，该36万由局财务保管，至今所欠郑现民的垫资款数，可到局财务的债务账目查询。 8、证人韩某2019年9月11日陈述：2004年前后认识郑现民，2013年至2014年期间我陆续向郑现民借款，后来因为资金拆借，拆东墙补西墙，资金缺口越来越大，还不上郑现民的款。我给郑现民打的4张借条共1900万元，都是和郑现民对账后补写的，这些借款我用于偿还之前欠款了。我借的钱都给张领镇了，后来我替张领镇还之前的借款，本息合计大概是9000万元，张领镇给我打了一个9000万元的借条。郑现民不知道我借他钱的用途。 9、证人郑某12015年3月3日陈述：我是郑现民的亲哥哥，2012年他在成立了永年县帮富合作社，后让我负责管理，每月给我2500元工资，通过帮富合作社（金梦苑农场）吸收的钱郑现民全部拿走了，2013年种植小麦时，郑现民在北卷村大约承包了93亩土地，通过北卷村委会与该村个户签订承包协议，2014年10月份郑现民将承包的93亩土地转让给了沙河市郭龙庄村的一个人。 2015年5月29日陈述：郑现民在盖新民居是从2010年正月开始建设的，2011年底建成，共盖了一栋6层楼5个单元，共计60户，此外还有60多间储物室，20多间上下两层的门面房，共占地20多亩，我负责看工地，姚某负责资金运用和房屋销售。 10、证人郑某22015年8月14日陈述：我是郑现民的侄子，郑氏贸易公司的法定代表人是郑现民，马建兴负责邯钢绿化工程，李文鹏和我负责邯钢的煤焦库道机基础工程建设，苏京华负责郑现民的车队。车队有后八轮货车4辆，其余车辆根据工程的需要租别人的车，大概租了10辆左右货车。车队挂靠的是永年县龙翔车队，主要负责邯钢的外派垃圾工作，大概从2010年左右开始干，到2014年春天不干了，对口的是邯钢附属企业公司的运输队（负责人乔书斌），工程款有部分没有结算，都是对郑现民的口。郑现民承包邯钢的绿化工程是挂靠在赵苑古典公司，赵苑古典公司扣除3%的管理费后再打给郑现民本人，还有部分欠款没有给。邯钢的煤焦库管道机基础工程的总造价是1500万元，郑现民大概承包了总工程的15%，分别是3-81至3-104段工程，还有3、4、5、6、7变电所建设，4、5、6转运站的建设，大倾角建设，工程款还没有结清，剩余多少我不清楚。 11、证人祝某2015年8月22日陈述：2011年7月份，我开始在郑现民公司上班，负责给他开车，郑某9偶尔去公司，锦庄公司的会计有张某4、单某、杨飞（飞的），财物总负责人是张某4。 12、集资群众何某证言：2013年7月份我通过毕书廷介绍认识郑现民，郑现民带我们参观了他的合作社，并介绍说他自己在正西乡承包了两千多亩地，有一个自己的面粉厂，并承包了永年县所有公安局派出所的标准化改造工程，还在邯钢有拆迁工程，利润非常大，需要借半年钱，就可以连本带利还给我们，月息3分，半年之内随时可以取。2013年8月1日我和毕书廷每个人往郑现民的农行账户转了50万，郑现民给我打了借条，2013年8月17日我又通过毕书廷转给郑现民20万，2013年9月18日郑现民称建标准化派出所资金困难，我给他打了100万，2013年12月1日郑现民找我说工程已经完工，需要给工人开支，向我借钱，并给我说他邯郸市有好几套房产，钱保险，我又从亲戚那借了100万转给郑现民，每次郑现民都给我打借条。2014年6月4日我转给郑现民40万，后又多次打电话向我借钱，并向我保证绝对没问题，后我又借给郑现民50万。我一共在郑现民那放了360万，2014年7月1日我找郑现民要钱，其推脱至今未还我一分钱。所以我就来报案了。 13、集资群众任某92014年10月31日陈述：2013年7月份一天，毕书廷和何某带我去了郑现民在的合作社，到后郑现民带我们三个人参观了合作社及其建造的新民居，并向我们介绍他在正西乡承包了两千多亩地，有一个自己的面粉厂，并承包了永年县所有公安局派出所的翻盖工程及邯钢所有的拆迁工程，邯钢还欠他两千多万，让我们有闲钱就往他那放，月息2分，郑现民多次给我电话联系让我往他那放钱，我前后多次共在他那放了110万。2014年10月25日左右，郑现民所有的手机号都打不通了，短信不回，人找不到。 14、集资群众田某2015年2月28日陈述：2013年11月27日，我在帮富合作社存入5000公斤玉米，约定一年后给我11300元，我村的张某3通过大队的大喇叭广播宣传知道帮富合作社吸收存款和粮食的，现在他们说没钱了，人也跑了，我来报案。 2015年6月21日陈述：张某3和她父亲张某曾经使用过村大队的喇叭宣传广播，说张某3那收玉米、粮食，现在按1.86元／公斤结算给现钱，如把粮食存一年，到期后按2.26元／公斤支付现金，由于张某是村里的副村长，我们挺相信。张某3还曾经到她家附近的邻居家宣传到她那存现金和粮食安全利息高。 15、集资群众张某9陈2015年6月21日陈述：张某3和她父亲张某曾经使用过北卷村大队的喇叭宣传广播过，说张某3那收玉米、粮食，现在按1.86元／公斤结算给现钱，如果把粮食存一年后，一年到期后按2.26元／公斤支付现金。由于张某是村里的副村长，我们都相信他们家。张某3还曾经到她家附近的邻居家宣传把钱和粮食存她那安全、利息高，她还发放有宣传单，内容是帮富合作社（后改为金梦苑农场）非常好。我在张某3那存了11928元的玉米（10844公斤）。 16、集资群众马某62015年1月19日陈述：2014年1月11日张某3将我的4494公斤带芯玉米收购走，给我开具了帮富合作社的临时股金证，要我把带芯玉米存放一年按2.26元的价格结账，并承诺一年到期后付款，现在到期了我找她，她说没有钱。我不认识张某3，她就在北卷附近的村收购玉米。 17、集资群众许某12015年1月20日陈述：2014年7月份郑现民创办的一家金梦苑家庭农场在村里说收小麦，我就直接卖给金梦苑农场了，当时给我开了收据，可以随时把卖小麦的钱取出来，我一个月后取出，工作人员说可以把钱直接存到他们那，按15%支付年利息，比别的地方利息高，我就分两次存了2万元，日期分别是2014年8月21日和2014年9月23日，给了我两张存款折，年分红率15%。金梦苑农场的负责人是郑现民，他哥哥郑某1是副董事长兼任副经理职位。 18、集资群众王某3、王某4、李振、张某10、田某2、张某11、杨某1、杨某2等人的陈述。 19、查封清单、冻结手续。 20、户户籍证明、案经过，证明被告人郑现民的基本信息及被告人郑现民于2019年4月4日到邯郸市永年区公安局经济犯罪侦查大队投案。 21、郑现民犯盗窃罪的复兴区人民法院（2007）复刑初字第38号刑事判决书、对同案犯郑某9的刑事判决书、对同案犯郑某1的刑事判决书，证明被告人郑现民的前科情况及同案犯判处情况。 另有集资群众情况登记表、借款合同、股金证、提取笔录、邯郸市永年区公安局电子数据检验鉴定中心检验报告书、永年县价格认证中心关于带芯玉米和小麦价格的价格认定结论书等证据在卷。 河北省邯郸市永年区人民法院认为，被告人郑现民违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门批准的情况下，向社会公众吸收资金，扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人郑现民拒不交代资金去向，逃避返还资金，以此认定被告人郑现民集资诈骗数额22894122.2元，对此，公诉机关提供的证据中显示被告人郑现民吸收的资金用于建设新民居、大北汪联校附属工程建设、综合实验楼项目、正西派出所翻建、永年区第十二中学校园维修改造项目，被告人郑现民供述除上述支出外，其还在邯钢承包工程、购买货车、建馒头房、服装厂以及返还集资人利息等，而公诉机关未进一步查证，故以此指控被告人郑现民犯集资诈骗罪证据不足，不予支持。关于被告人郑现民非法吸收公众存款的数额，按照审计报告中群众报案的数额予以认定，即65576932.44元。 被告人郑现民到案时虽是主动投案并如实供述了自己的犯罪事实，但在庭审时其拒不认罪，不符合自首的条件，故对该辩护意见本院不予采纳，但对其投案情节，在量刑时予以综合考虑。被告人郑现民曾因犯盗窃罪被刑事处罚，本院在量刑时予以考虑。 关于返还集资群众的数额，按照审计报告中郑现民（群众报案）吸收公众存款明细表（表二）中的剩余金额确定，支付的利息应视为返还数额。 综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度以及危害后果，依法确定对其应当判处的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：被告人郑现民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；责令被告人郑现民在判决生效之日起十日内退赔集资参与人经济损失53183532.44元。 上诉人（原审被告人）郑现民上诉及其辩护人辩护均提出其个人借款以及帮富合作社所涉案款不应认定为非法吸收公众存款，原判认定犯罪数额错误；应认定其具有自首情节。其辩护人另辩称郑现民现有资产足以兑付大部分群众款项，应从轻处罚。 经审理查明，原判所认定的事实有经庭审质证的证据予以证实。二审期间，上诉人及辩护人均未提供新的证据。本院经审查认为，一审据以认定犯罪事实和量刑所依据的证据均来源合法、真实有效，仍予以确认。 对于上诉人（原审被告人）郑现民上诉及其辩护人辩护均提出其个人借款以及帮富合作社所涉案款不应认定为非法吸收公众存款，原判认定犯罪数额错误的意见，经查，根据集资人何某等人证言及相关书证所证事实，郑现民通过层层介绍认识后向他人借款并承诺到期还本付息，虽采取借款形式，但借款对象并非事先限定的特定人群，本质上仍为非法吸收公众存款行为。帮富合作社虽经营范围内有粮食收购，但其采取让农民将售粮款暂存合作社并支付固定利息的方式，属于变相吸收公众存款的性质。综上，原判认定犯罪数额并无不当，该上诉和辩护意见不予采纳。 对于上诉人（原审被告人）郑现民上诉及其辩护人辩护均提出应认定其具有自首情节的意见，经查，郑现民虽系主动投案，但其一审当庭所作辩解并非仅针对行为性质，而是对影响犯罪成立以及量刑的部分事实未能如实供述，故其行为不符合认定为自首的条件。该上诉和辩护意见不予采纳。 对于郑现民辩护人另辩称郑现民现有资产足以兑付大部分群众款项，应从轻处罚的意见，经查，其并无兑付或赔偿集资人钱款的现实表现，故不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）郑现民非法吸收和变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。郑现民有前科，有主动到案情节，量刑时均应考虑。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  苏军良 审判员  夏魁利 审判员  王晓鹏 二〇二〇年十一月二十六日 书记员  韩赛男