河南省获嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0724刑初374号公诉机关获嘉县人民检察院。被告人霍小花（曾用名霍怡霞、霍美君），女，1978年3月4日出生，汉族，大学专科文化，获嘉县聚鑫汽车展示服务有限公司实际控制人，户籍所在地河南省新郑市新区，住河南省。因涉嫌诈骗，于2020年1月23日被获嘉县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪，2020年2月28日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人倪文祯，河南博苑律师事务所律师。获嘉县人民检察院以新获检一部刑诉（2020）526号起诉书指控被告人霍小花犯诈骗罪，于2020年9月15日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案，获嘉县人民检察院指派检察员郭定山、姚嘉出庭支持公诉，被告人霍小花及其辩护人倪文祯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：获嘉县聚鑫汽车展示服务有限公司（以下简称聚鑫公司）主要从事汽车销售业务，被告人霍小花是聚鑫公司的实际控制人。2018年4月至7月期间，被告人霍小花以购车贷款的名义，骗取钱款四笔，共计335555.11元。现分述如下：1、2018年4、5月份，刘某因需要钱找到被告人霍小花，霍小花向河南灿谷汽车服务有限公司（以下简称灿谷公司）谎称刘某在聚鑫公司购买一辆北汽幻速汽车需要办理贷款为由，向灿谷公司提交刘某贷款购车的资料（包含购车协议、代收代付确认书等），之后灿谷公司将刘某贷款购车的资料提交上海有车有家融资租赁有限公司（以下简称上海有车有家公司）审核。2018年5月7日，聚鑫公司账户收到购车贷款70452元。同日，被告人霍小花将购车贷款用于归还个人借款。另外，霍小花给刘某10000元现金作为借款，并给刘某出具了未购车证明。案发前，被告人霍小花归还上海有车有家公司贷款两期，共计4982.73元。2、2018年5、6月份，江某到聚鑫公司贷款购买东风风光汽车一辆，签订购车协议和代收代付确认书等，并支付20000元首付款，被告人霍小花以江某的名义通过灿谷公司向江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称江苏江南银行）申请贷款，2018年5月8日江苏江南银行发放贷款，聚鑫公司账户收到购车贷款72910元。被告人霍小花将收到的购车款挪作他用，未用于提车。因江某迟迟无法提到车辆，2018年6月，江某决定不在聚鑫公司购车，被告人霍小花退给江某20000元首付款。被告人霍小花将江苏江南银行发放的江某购车款据为己有，用于归还旧账。案发前，后被告人霍小花归还江某购车贷款五期，共计12224.16元，后上海灿谷投资管理咨询服务有限公司代为偿付江苏江南银行70445.21元。3、2018年7月份，张某1联系到被告人霍小花欲在聚鑫公司贷款购北汽幻速汽车一辆，张某1通过被告人霍小花、浙江稻普担保有限公司（以下简称稻普担保公司）、稻普汽车服务集团股份有限公司（以下简称稻普集团公司）签订《信用卡透支担保服务合同》，2018年7月8日，稻普集团公司放款，聚鑫公司账户收到购车贷款69700元。被告人霍小花将收到的购车款挪作他用，未用于提车。因张某1迟迟无法提到车辆，2018年8月，张某1决定不在聚鑫公司购车。被告人霍小花将稻普集团公司发放的张某1购车款据为己有，用于归还旧账。4、2018年7月份，韩某联系到被告人霍小花欲在聚鑫公司贷款购买帕萨特汽车一辆，韩某通过被告人霍小花、稻普担保公司、稻普集团公司签订《信用卡透支担保服务合同》，2018年7月6日，稻普集团公司放款，聚鑫公司账户收到购车贷款139700元。被告人霍小花将收到的购车款挪作他用，未用于提车。因韩某迟迟无法提到车辆，便决定不在聚鑫公司购车。被告人霍小花将稻普集团公司发放的韩某购车款据为己有，用于归还旧账。公诉机关同时提供了相应的证据，认为被告人霍小花的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人霍小花辩称：我对起诉书指控的犯罪事实和认定的犯罪数额无异议，但对指控的罪名有异议，我不知道这样做犯法了。辩护人认为：1、根据本案事实应认定为合同诈骗罪，被告人为聚鑫公司实际控制人，其以公司名义对外签订合同，利用签订的贷款合同在履行过程中实现非法目的，符合合同诈骗的特征，因合同诈骗作为特殊条款，在本案中应优先适用。2、鉴于被告人对本案的犯罪事实及数额均已认可，仅因为自己对法律的认知问题，不影响对其定罪，应当属于认罪认罚的范畴，应从轻处罚。3、被告人系初犯、偶犯，且尚有年幼的女儿需要照顾，孩子长期离开母亲会对其人生造成影响，希望法院考虑上述情节，给被告人改过自新的机会。经审理查明：获嘉县聚鑫汽车展示服务有限公司（以下简称聚鑫公司）成立于2017年9月14日，法定代表人是沈某，实际控制人被告人霍小花，该公司登记注册的经营范围有：汽车展示服务、汽车保养服务、汽车零部件、汽车饰品、机动车维修服务。2018年4月至7月期间，被告人霍小花以购车贷款的名义，骗取钱款四笔，共计335555.11元。现分述如下：1、2018年4、5月份，刘某因需要办理贷款找到被告人霍小花，霍小花向河南灿谷汽车服务有限公司（以下简称灿谷公司）谎称刘某在聚鑫公司购买一辆北汽幻速汽车需要办理贷款为由，向灿谷公司提交刘某贷款购车的资料（包含购车协议、代收代付确认书等），之后灿谷公司将刘某贷款购车的资料提交上海有车有家融资租赁有限公司（以下简称上海有车有家公司）审核。2018年5月7日，聚鑫公司账户收到购车贷款70452元。同日，被告人霍小花将购车贷款用于归还个人借款。另外，霍小花给刘某10000元现金作为借款，并给刘某出具了未购车证明。案发前，被告人霍小花归还上海有车有家公司贷款两期，共计4982.73元。2020年5月6日，刘某向公安机关退还10000元。2、2018年5、6月份，江某到聚鑫公司贷款购买东风风光汽车一辆，签订购协议和代收代付确认书，并支付20000元首付款，被告人霍小花以江某的名义通过灿谷公司向江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称江苏江南银行）申请贷款，2018年5月8日江苏江南银行发放贷款，聚鑫公司账户收到购车贷款72910元。被告人霍小花将收到的购车贷款挪作他用，未用于提车。因江某迟迟无法提到车辆，2018年6月，江某决定不在聚鑫公司购车，被告人霍小花退给江某20000元首付款，将江苏江南银行发放的江某购车贷款据为己有，用于归还旧账。案发前，被告人霍小花归还江苏江南银行购车贷款五期，共计12224.16元，后上海灿谷投资管理咨询服务有限公司代为偿付江苏江南银行70445.21元。3、2018年7月份，张某1联系到被告人霍小花欲在聚鑫公司贷款购买北汽幻速汽车一辆，张某1通过被告人霍小花、浙江稻普担保有限公司（以下简称稻普担保公司）、稻普汽车服务集团股份有限公司（以下简称稻普集团公司）签订《信用卡透支担保服务合同》，2018年7月8日，稻普集团公司放款，聚鑫公司账户收到购车贷款69700元。被告人霍小花将收到的购车贷款挪作他用，未用于提车。因张某1迟迟无法提到车辆，2018年8月，张某1决定不在聚鑫公司购车。被告人霍小花将稻普集团公司发放的张某1购车贷款据为己有，用于归还旧账。4、2018年7月份，韩某联系到被告人霍小花欲在聚鑫公司购买帕萨特汽车一辆，韩某通过被告人霍小花、稻普担保公司、稻普集团公司签订《信用卡透支担保服务合同》，2018年7月6日，稻普集团公司放款，聚鑫公司账户收到购车贷款139700元。被告人霍小花将收到的购车贷款挪作他用，未用于提车。因韩某迟迟无法提到车辆，便决定不在聚鑫公司购车。被告人霍小花将稻普集团公司发放的韩某购车贷款据为己有，用于归还旧账。案发后，沈某于2020年3月19日退出违法所得56000元。2020年5月11日，公安机关将刘某退还的10000元和沈某退出的56000元发还给被害人上海有车有家融资租赁有限公司。上述事实有被告人霍小花的供述和辩解,证人梁某、刘某、江某、张某1、韩某、孙某、张某2、高某、翟某、曹某、任某、杨某、张某3、王某、邵某、郝某、霍某、于某、何某、沈某、魏某的证言相互印证，另有被告人一寸照片、户籍证明、前科证明，抓获经过，报案材料，证明，接受证据材料清单，情况说明，协助查询财产通知书，手机微信记录，注册信息查询单，民事裁定书、起诉书、证明、授权委托书，民事判决书、交通事故认定书、营业执照、庭审笔录，补充侦查报告书，补充侦查决定书，扣押决定书、扣押清单、发还清单，辨认笔录等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人霍小花以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。对于公诉机关指控被告人霍小花犯诈骗罪的意见,经查，被告人霍小花为了非法占有被害人的贷款，利用与购车人签订购车协议以骗取被害人信任的方式，骗取被害人签订融资租赁合同和信用卡透支担保服务合同，从而骗取被害人的贷款，但被告人霍小花并未将该贷款用于购车而是用于偿还其个人的其他债务，故被告人的行为符合合同诈骗罪的构成要件，公诉机关指控的罪名不成立，应予纠正。关于辩护人提出的本案应认定为合同诈骗罪的辩护意见，本院予以采信。关于辩护人提出的被告人认罪悔罪，系初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。综上，根据被告人霍小花犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人霍小花犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月二十三日起至二〇二四年七月二十二日止。）二、责令被告人霍小花于本判决生效后十日内退赔被害人上海灿谷投资管理咨询服务有限公司七万零四百四十五元二角一分、退赔被害人稻普汽车服务集团股份有限公司二十万九千四百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘玉民审 判 员  孟 靓人民陪审员  史光青二〇二〇年十一月十一日书 记 员  田聪敏