甘肃省定西市安定区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘1102刑初161号公诉机关定西市安定区人民检察院。被告人闫某，男，汉族，1989年3月20日出生，大学文化，宁夏回族自治区中卫市兴洪汽车配件经销部负责人，户籍地宁夏回族自治区中卫市沙坡头区，家住中卫市沙坡头区，无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月20日被定西市公安局安定分局刑事拘留，同年10月25日被定西市公安局安定分局取保候审，2020年8月19日被本院取保候审。指定辩护人崔斌，甘肃笃慎律师事务所律师。被告人刘某1，男，汉族，1987年6月30日出生，初中文化，户籍地宁夏回族自治区中卫市沙坡头区，家住中卫市沙坡头区，农民，无前科。因涉嫌犯诈骗罪2019年9月19日被定西市公安局安定分局刑事拘留，同年10月25日被定西市公安局安定分局取保候审，2020年8月19日被本院取保候审。指定辩护人曹婷，甘肃实诚律师事务所律师。定西市安定区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告人闫某、刘某1犯诈骗罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，定西市安定区人民检察院指派检察员朱文倩出庭支持公诉，定西市安定区法律援助中心指派甘肃笃慎律师事务所律师崔斌出庭为被告人闫某辩护，指派甘肃实诚律师事务所律师曹婷出庭为被告人刘某1辩护，被告人闫某、刘某1均到庭参加了诉讼，现已审理终结。经审理查明，2019年7月至9月期间，被告人闫某、刘某1先后在宁夏回族自治区中卫市沙坡头区、石嘴山市大武口区、固原市原州区、吴忠市红寺堡区、平罗县，甘肃省庆阳市西峰区、定西市安定区、平凉市崆峒区、白银市景泰县、武某市凉州区，山西省吕梁市文水县、霍州市等地，分别使用多张以其个人名义办理的信用卡透支消费，以支付手续费为诱饵，骗取他人的信任，将信用卡卡号和支付密码告知他人，让他人代为偿还信用卡透支款，待他人代为还款后，二被告人趁还款人未支取所还资金之机，以POS机扫码、手机银行转账的方式，通过信用卡支取部分资金，储存至其名下的储蓄卡内，用于偿还个人债务或者日常消费，致使还款人不能收回代为还款支出的资金，其后，二被告人采取关闭其电话，或者取消还款人微信的方式，逃避还款人追索支出的资金。闫某先后作案7次，骗取他人资金合计83117.56元，刘某1先后作案6次，骗取他人资金合计54876.51元，具体事实如下。1、2019年7月2日，闫某在宁夏回族自治区中卫市沙坡头区电话联系冯某，以支付百分之一的手续费为条件，诱骗被害人冯某向其名下尾号为6863的中国邮政储蓄银行信用卡代还22000元，冯某分三次向该信用卡转入10000元后，闫某将其中5260.56元支取。2019年7月23日，经闫某介绍，刘某1以支付百分之一的手续费为条件，诱骗被害人冯某向其名下尾号为6783的中国银行信用卡代还30000元，冯某分四次向该信用卡转入18000元后，刘某1通过手机银行将其中的8548.51元支取。2、2019年8月17日，闫某在宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民路罗某经营的“小九凉皮店”内，以支付216元的手续费为条件，诱骗被害人罗某给其名下尾号为5087的中国邮政储蓄银行信用卡代还18000元，罗某找朋友分两次向该信用卡转入10000元后，闫某将其中的7053元支取。3、2019年8月2日，闫某在宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区贾某经营的“秀平超市”内，以支付手续费为条件，诱骗被害人贾某给其名下尾号为5014的中国建设银行信用卡代还21000元，贾某分两次向该信用卡转入21000元后，闫某将21000元全部支取。4、2019年8月23日，刘某1在甘肃省庆阳市西峰区鼓象东路16号“喜士多便利店”内，以支付百分之二的手续费为条件，诱骗被害人王某1向其名下尾号为3386的中国银行信用卡代还30000元，王某1联系朋友李明浩多次向该卡转入19000元后，刘某1将其中的7001元支取。5、2019年8月24日，闫某在宁夏回族自治区固原市原州区利民小区17号楼52号“永芸商行”内，以支付百分之一的手续费为条件，诱骗取被害人别某向其名下尾号为8560的中国邮政储蓄银行信用卡代还26000元，别某向该信用卡转入26000元后，闫某将26000元全部支取。6、2019年8月25日，刘某1在甘肃省定西市安定区东门口连某经营的“便民超市”内，以支付百分之二的手续费为条件，诱骗被害人连某向其名下尾号为1451的中国银行信用卡代还25000元，连某通过转账和现金存入方式向该信用卡还款14100元后，刘某1将其中的6900元支取。7、2019年8月25日，被告人闫某在甘肃省平凉市崆峒区果园路23号，以支付百分之二的手续费为条件，诱骗被害人周某向其名下尾号为3565的中国农业银行信用卡代还25000元，周某分三次向该信用卡转入17100元后，闫某将其中的8200元支取。8、2019年8月25日，刘某1在甘肃省白银市景泰县王某2经营的“烟酒专卖店”内，以支付450元的手续费为条件，诱骗被害人王某2向其名下尾号9218的黄河农村商业银行信用卡代还30000元，王某2通过手机银行分三次向该信用卡转入16477元后，刘某1将其中的8727元支取。9、2019年9月13日，刘某1在宁夏回族自治区平罗县马某经营的“美甲店”内，以支付手续费为条件，诱骗被害人马某向其名下尾号为9717的中国银行信用卡代还3700元，马某向该信用卡转入3700元后，刘某1将3700元支取。10、2019年8月27日，闫某在甘肃省武某市凉州区荣华街荣华西路刘某2经营的“水果蔬菜肉食超市”内，以支付300元的手续费为条件，诱骗被害人刘某2向其名下尾号5141的中国建设银行信用卡代还20000元，刘某2通过手机银行分三次向该信用卡转入20000元后，闫某将其中9000元支取，其后，闫某通过微信转账分两次给刘某2归还2000元。11、2019年9月13日前后，闫某在山西省霍州市永合小区朱某1经营的“便利店”内，以支付400元的手续费为条件，诱骗被害人朱某1给其名下尾号为1727的中国建设银行信用卡代还25000元，朱某1分多次向该信用卡转入25000元后，闫某通过手机银行将其中10604元支取，其后，闫某通过微信转账给朱某1归还2000元后失去联系。12、2019年9月11日，刘某1在山西省吕梁市文水县新建北街，以支付400元为条件，诱骗杨志萍为其名下尾号为9337的中国银行信用卡代还20000元，杨志萍找师某代还，被害人师某向该卡转入20000元后，刘某1将20000元支取。2019年9月18日，被告人刘某1主动到宁夏回族自治区中卫市公安局投案，如实供述了主要犯罪事实。2019年9月20日，被告人闫振刑主动到定西市安定区公安局投案，如实供述了主要犯罪事实。公安机关侦查期间，闫某分别退还给被害人罗某7040元、贾某20120元、别某26000元、周某8200元、刘某27478元、朱某18604元，合计退款77442元。刘某1分别退还给被害人冯某5000元、王某17001元、连某6900元、王某28727元、马某3700元、师某20000元，合计退款51328元。被害人贾某、别某、周某、刘某2、朱某1分别出具谅解书，对闫某的行为予以谅解。被害人王某1、王某2分别出具谅解书，对刘某1的行为予以谅解。在公诉机关审查起诉期间，2020年8月19日，被告人闫某、刘某1在听取值班律师的意见后，对公诉机关指控的诈骗罪及量刑意见无异议，均自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，被告人闫某、刘某1在开庭审理过程中亦无异议，且有立案材料，被害人冯某、罗某、贾某、王某1、别某、连某、周某、王某2、马某、刘某2、朱某1、师某的陈述，借条，银联POS签购单，微信收款记录，微信转账记录，银行交易明细，银行存款凭证，信用卡，收条，发还清单，扣押决定书及扣押清单，辨认笔录及照片，提取笔录及提取的相关证据，到案经过说明，谅解书，认罪认罚具结书，被告人闫某、刘某1的供述，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人闫某、刘某1以非法占有为目的，以支付一定的报酬为诱饵，骗取他人信任后，将他人代偿至其信用卡账户内的钱款转至其个人储蓄账户内，据为己有，用于归还个人债务及日常消费，二被告人分别多次骗取多人的钱款，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。闫某、刘某1主动投案，如实供述了主要犯罪事实，其行为均属自首，二被告人分别退赔了大部分赃款，取得部分被害人的谅解，自愿认罪认罚，对闫某应当从轻处罚，对刘某1应当减轻处罚。公诉机关指控被告人闫某、刘某1犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认；公诉机关关于二被告人均有自首行为，积极退赔退赃，取得部分被害人的谅解，自愿认罪认罚，均可以从宽处罚，建议对闫某判处有期徒刑三年并适用缓刑，对被告人刘某1判处有期徒刑二年六个月并适用缓刑，该量刑意见成立，本院予以采纳。辩护人崔斌辩称被告人闫某系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，主动向被害人退赔损失并取得谅解，可以从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人曹婷辩称被告人刘某1有自首行为，自愿认罪认罚，积退赔被害人损失，取得部分被告人的谅解，建议减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人闫某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金3000元。被告人刘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金3000元。二被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起算。二被告人的罚金，均于本判决生效后十日内缴纳。二、随案移送的被告人的闫某OPPO手机两部、POS机一台、手机卡一张、银行卡两张，被告人刘某1的OPPO手机一部，均依法没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  田发淘人民陪审员  景丽丽人民陪审员  牟亚平二〇二〇年十一月十一日书 记 员  朱俊霞