河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0433刑初75号 公诉机关河北省馆陶县人民检察院。 被告人张继旺，男，1951年9月25日出生，汉族，小学，中共党员,农民，馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月20日被馆陶县公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 河北省馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2020]75号起诉书指控被告人张继旺犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理进行了审理。河北省馆陶县人民检察院指派检察员武碧雯、杨燕雪出庭支持公诉，被告人张继旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省馆陶县人民检察院指控，2012年1月至2016年2月期间，被告人张继旺在未经有关部门依法批准的情况下，利用口口相传的宣传方式，以月息一分五厘至二分不等的利息为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，向群众开具相关公司的股金凭证，将吸收来的存款以月息二分五厘至三分五厘的利息存到馆陶县汇农蔬菜种植有限公司、馆陶县嘉川种植有限公司等处赚取利息差或提成。经审计，2012年1月至2016年2月期间，张继旺吸收公众存款共403笔，涉及210人，共计金额4212440元，期间退还公众存款共计512694元，期末剩余未退还公众存款共计金额3699746元。张继旺存入馆陶县汇农蔬菜种植公司、馆陶县嘉川种植有限公司等合作社及曲保民、张某某、刘存、陈某19个人借款共394笔，共计金额4580840元，期间退还金额496694元，期末剩余未退还公众存款共计金额4084146元。案发后，被告人张继旺主动到案，到案后自愿如实供述自己的罪行，认罪态度较好。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人张继旺的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。 被告人张继旺对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明，2012年1月至2016年2月期间，被告人张继旺在未经有关部门依法批准的情况下，利用口口相传的宣传方式，以月息一分五厘至二分不等的利息为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，向群众开具相关公司的股金凭证，将吸收来的存款以月息二分五厘至三分五厘的利息存到馆陶县汇农蔬菜种植有限公司、馆陶县嘉川种植有限公司等处赚取利息差或提成。经审计，2012年1月至2016年2月期间，张继旺吸收公众存款共403笔，涉及210人，共计金额4212440元，期间退还公众存款共计512694元，期末剩余未退还公众存款共计金额3699746元。张继旺存入馆陶县汇农蔬菜种植公司、馆陶县嘉川种植有限公司等合作社及曲某某、张某某、刘某、陈某19个人借款共394笔，共计金额4580840元，期间退还金额496694元，期末剩余未退还公众存款共计金额4084146元。案发后，被告人张继旺主动到案，到案后自愿如实供述自己的罪行，认罪态度较好。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）被告人张继旺户籍证明在卷。 （3）馆陶县公安局徐村派出所出具前科证明及现实表现证明。 （4）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队出具到案证明，2019年12月20日上午9时，张继旺主动到我大队投案，接受大队讯问。 （5）不动产及车辆查询,证实张继旺名下无车辆及房产信息。 （6）银行查询,证实截止到2019年12月20日为止，张继旺工商银行、农业银行、建设银行、农村信用合作联社、邮政储蓄银行、邯郸银行、张家口银行等金融机构，开户7张，余额在0-175.15元之间。 （7）馆陶县公安局经济犯罪侦查大队出具办案说明证明，被告人将吸收上来的钱借给本村村民张某某，经侦查张某某现已被山东省临清市公安局刑警大队抓获归案。 （8）馆陶县公安局经侦大队出具办案说明证明，张继旺资金去向显示将钱存到馆陶县华亿种植服务专业合作社，其老板闫某某无法取得联系。 （9）馆陶县公安局济犯罪侦查大队出具办案说明证明，因新型冠状肺炎疫情原因，监狱场所、监管场所全部封闭，导致我队办案人员无法前往监狱对服刑人员汇农蔬菜种植有限公司老板李某（已服刑）；河北馆陶县嘉川种植有限公司老板刘成山（已服刑）；馆陶县润昌轴承制造有限公司老板陈庆才（已服刑）；馆陶县佳乐商贸有限公司老板何建峰（已服刑）；馆陶县习水贸易有限公司、山东冠县站北果品专业合作社老板么广振（上网追逃）；馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社老板谭章海（现已死亡）；德益农民专业合作社老板张德利（已服刑）无法提讯。 （10）馆陶县公安局济犯罪侦查大队出具办案说明证明，关于办理张继旺非吸案中，报案群众提供今借到条的情况说明我队工作人员与报案人张某13（137××××3916）、张某34（17320637431）、张某41（188××××7426）、张某47（150××××2687）、张某72（152××××2967），电话取得联系，张某13、张某41、张某47、张某72四人表示刚开始存钱张继旺处时给开具的是股金证，后换的借到条；张某34称刚开始存钱时开具的是借到条，不存在股金证换借条的情况。 （11）借条复印件。陈某19借款条1份，借10万元，月息3分；张某某借款条3份，借款10万元，利息2－3分；刘存借款条1份，盖有邯郸市嘉川投资有限公司财务专用章，借10万元；曲保民借条3份，共51万元，已付本金1000元。 2、证人证言 （1）证人石某1证言,2014年1月4日我分两次在张继旺处共存了2万元，利息1分5厘。2014年2月20日、2014年2月24日，我分两次共存到张继旺手中3万元，这笔钱已还清，股金证收走了。附股金证复印件2份。 （2）证人张某1证言，2013年7月到8月26日我分两次在张继旺处共存了20000元，利息1分5厘。附股金证复印件2份。 （3）证人张某2证言，2013年下半年的时候，我将59000元存到张继旺处，利息1分5厘。张继旺给我开的是合作社的股金证，后来张继旺给了我1万元的本金还给了2000元的利息，后来把股金证换成了借到条，张继旺现在还欠我49000元。附借到条复印件1份。 （4）证人张某3证言，2013年到2014年3月13日我分三次将25000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件3份。 （5）证人张某4证言，2013年9月22日到2014年3月23日我往张继旺处分六次存了51000元，利息1.5分，领过利息约五六百元。附股金证复印件6份。 （6）证人张某5证言，2014年2月20日我往张继旺处存了8000元，利息1.5分。2014年我找张继旺要钱，给了我200元本金，到现在张继旺还欠我7800元，领过利息，具体多少我记不清了。附股金证复印件1份。 （7）证人贾某1证言，2013年6月27日到2014年5月20日我分10次往张继旺处存了45190元,利息1.5分。附股金证复印件7份，借款凭证复印件3份。 （8）证人陈某1证言，2013年7月份到2014年6月份我分5次往张继旺处存了64000元，利息1.5分。附股金证复印件6份。 （9）证人张某6证言，2013年12月3日到12月21日我分两次在张继旺处共存17000元，月利息1.5分。附股金证复印件2份。 （10）证人张某7证言，2013年8月到2014年2月11日我往张继旺处分三次共存29000元，月利息1.5分。附股金证复印件3份。 （11）证人张某8证言，2014年1月26日我往张继旺处存了20000元，月利息1.5分，给了2000元利息，又存了进去。附股金证复印件1份。 （12）证人张某1证言，2014年3月4日到2014年5月30日我分5次共将27000元存到张继旺处，月利息1.5分，以我和我哥哥张某2、我父亲张某9名义存入。附股金证复印件4份，借到条复印件1份。 此情节有证人张某9（张某1父亲）证言相互印证。 （13）证人张某10证言，2013年10月19日到2014年5月8日我分七次将74000元存到张继旺处，后来支出本金2000元，利息1.5分。附股金证复印件7份。 （14）证人张某11证言，2013年8月1日和2014年3月9日我分两次将20000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （15）证人郎某1证言,2014年5月21日我往张继旺处存了20000元，利息1.5分，以我丈夫张春强的名义存入。2013年的时候，我存到张继旺手中两万元钱，当时张继旺开的是合作社的股金证，后来把股金证换成了借款条，没有给我本金，给了两千多元的利息。附借到条复印件1份。 （16）证人张某12证言,2014年3月26日到2014年3月31日我分三次将25000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件3份。 （17）证人张某13证言,2013年11月27日到2014年5月25日我分5次将38000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件4份，借到条复印件1份。 （18）证人张某14证言,2013年7月8日到2014年6月14日我分八次将71000元存到张继旺处，利息1.5分，要回来6000元，还欠65000元。附股金证复印件7份，借到条复印件1份。 （19）证人张某15证言,2013年7月31日到2014年4月28日我分三次将18000元存到张继旺处，以本人和我父亲张某95的名义存的，支了1000元，还欠17000元，利息1.5分。2014年3月6日我还存到张继旺处9000元，这9000元已还清，股金证收走了。附股金证复印件3份。 （20）证人张某16证言，2013年12月25日和2014年3月7日我分两次将41000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （21）证人郎某2证言，2014年1月24日和2014年4月30日我以我丈夫张青栋的名义分两次将7000元存在张继旺处，利息1.5分。附借款凭证复印件2份。 （22）证人张某17证言，2014年1月25日和2014年3月24日我分两次存32000元在张继旺那，支了1000，还欠31000元，1.5分利息。附股金证复印件1份、借款凭证复印件1份。 （23）证人张某18证言，2014年4月22日我将67000元存到张继旺处，利息1.5分，住院支取了6600元。附股金证复印件1份。 （24）证人张某19证言，2013年10月12日我将10000元存到了张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （25）证人张某20证言，2013年11月23日到2014年4月13日我分四次将共计56000元存到了张继旺处，月息1.5分。我于2013年11月15日存到张继旺手中21000元,找张继旺支出来了，张继旺收回去了,不记得开的是什么单据了。附股金证复印件3份，借款凭证复印件1份。 （26）证人郎某3证言,2013年12月21日和2014年4月28日我分两次将共计33500元存到了张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （27）证人张某21证言,2014年4月20日我分三次将共计85000元存在张继旺处，前两次是利息1.5分，最后一次是利息1分，结过4000元左右的利息,要回本金1200元，到现在还欠我83800元。附存款条复印件3份。 （28）证人张某22证言，2013年6月22日到2014年5月23日我分五次将共计43000元存在张继旺处，以张某22和王丽（立）玲的名义存入，月利息1.5分。2014年的时候到期了，张继旺给我结算了几百元的利息，我又凑了几百元凑成了5000元的整数存到了张继旺手中，张继旺给我写了一张个人名义的借条，张继旺还欠我43000元，结算过几百元利息又存到张继旺手中了。附股金证复印件3份，借款凭证复印件1份，借条复印件1份。 （29）证人张某23证言，2013年9月22日和2014年7月8日我分两次将25000元存到了张继旺处，月利息1.5分。附股金证复印件2份。 （30）证人张某24证言，2013年7月7日我将12000元存到张继旺处，月利息1.5分，2014年6月12日支取了5000元。2014年4月3日，我还存到张继旺处4000元，这笔钱现已还清。附股金证复印件1份。 （31）证人樊某证言，2014年2月18日我将10000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （32）证人张某25证言，2014年2月18日我将5000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （33）证人张某26证言，2014年3月15日我将12000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （34）证人张某27证言，2014年3月21日到2014年5月3日我分四次将27000元钱存到了张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件4份。 （35）证人张某28显证言，2013年6月17日我将40000元钱存到了张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件1份。 （36）证人陈某2证言，2013年8月6日我将10000元存到了张继旺处，月利息1.5分。股金证复印件1份。 （37）证人陈某3证言，2014年1月1日到2014年5月2日我分三次将39000元存到张继旺处，2015年6月支出了4500元，还欠34500元，月利息1.5分。附股金证复印件3份。 （38）证人赵某1证言，2013年10月15日我在张继旺处存了10000元，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （39）证人张某29证言，2014年1月26日我在张继旺处存了20000元，利息1.5分，2014年8月24日支了5000元，还欠15000元。附股金证复印件1分。 （40）证人吕某证言，2014年4月9日到2014年4月22日我分三次共计32000元存张继旺处，以女儿张某100、儿子张某101名义存的，利息1.5分，我在2014年7月16日支了4000元，还欠28000元。股金证复印件3份。 （41）证人赵某2证言，我于2014年4月4日和2014年1月17日分两次将共计20000元,以我丈夫张某102的名字存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份，借款凭证复印件1份。 （42）证人张某30证言，2012年至2014年我共存到张继旺处43000元，利息1.5分。附股金证复印件3张，借条复印件1张。 （43）证人陈某4证言，2013年7月10日到2014年3月12日我先后分四次共24000元存到了张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件4份。 （44）证人张某31证言，2014年5月21日将31700元钱存到张继旺那，利息1.5分，开的是借条，后来要回来20000元的本金，没有重新让张继旺给我写借条，现在张继旺还欠我11700元，没有向我支付过利息。附借条复印件1份。 （45）证人张某32证言，2013年10月16日、2013年12月12日，我以我丈夫国兰箱和本人名义共存到张继旺处24000元，张继旺将我丈夫的14000元还清，现还欠我10000元，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （46）证人陈某5证言，2014年4月12日和2014年5月25日我分两次将共20000元存到了张继旺处，利息1.5分，支出1000元还欠19000元。附借条复印件1份、股金证复印件1份。 （47）证人张某33证言，我父亲张某96于2014年2月7日在张继旺处存了19000元，我妻子张某103于2014年1月25日在张继旺处存了10000元，共29000元，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （48）证人陈某6证言，2014年1月27日和3月9日我分两次将共计18500元钱存到张继旺处，没有结过利息。附股金证复印件2份。 （49）证人薛某1证言，2014年1月26日和5月7日我分两次共9000元存入张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份、借款凭证复印件1份。 （50）证人张某34证言，2014年3月19日和2014年6月18日我分两次将共计15000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份、存款条复印件1份。 （51）证人陈某7证言，2013年8月28日到2014年3月21日我分三次共计28000元存入张继旺处，利息1.5分，2013年要回本金1700元。附股金证复印件3份。 （52）证人张某35证言，2013年4月16日到2014年5月25日我分三次共计56000元，以我和我女儿张某104的名义存到了张继旺处，利息1.5分，后来在张继旺家拉了一车玉米，顶了不到3000元本金，还欠我53000元的本金，领过利息，具体领了多少记不清了。附股金证复印件2份、借条复印件1份。 （53）证人张某36证言，2014年2月10日到2014年4月3日我分三次将共计40000元，以我和我女儿张某103平的名义存到了张继旺处，利息1.5分，支取了2000元，还欠38000元。2014年4月12日，还存到张继旺处3000元，这笔钱现已还清。附股金证复印件3张。 （54）证人张某37证言，2013年10月12日到2014年4月15日我分九次共计65000元，以本人、儿子张某105、女儿张某106名义存入张继旺处，后支了5500元，还欠59500元，利息1.5分，有两张股金证上把我的名字写成张某37了。附借款凭证复印件2份、股金证复印件7份。 （55）证人张某38证言，2013年12月的一天我将10000元存到了张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （56）证人王某证言，2014年6月6日我分两次将共计35000元，以我丈夫张某106和我妹妹王某100的名义存到张继旺处，利息1.5分。附借条复印件2份。 （57）证人张某39证言，2013年6月22日和2014年2月8日我分两次将共计26000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （58）证人张某40证言，2014年1月13日我分两次将70000元存到张继旺处，后来支取了17000元，还欠53000元，都是月息1.5分利息。附借条复印件2份。 （59）证人张某41证言，2013年7月2日到2014年3月23日我分六次共存63100元到张继旺处，要回本金800元，结算利息470元，月利息1.5分。附股金证复印件3份、借款凭证复印件1份、借条复印件1份。 （60）证人张某42证言，2013年8月31日和2014年4月1日我分两次共存20000元到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件2份。 （61）证人张某43证言，2013年10月20日我存3000元到张继旺处，月利息1.5分。附股金证复印件1份。 （62）证人陈某8证言，2014年5月5日和2014年2月23日我分两次存6000元到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件2份。 （63）证人陈某9证言，2014年我分四次共存75000元，以陈某9、陈某01、陈某02的名义存入张继旺处，月利息1.5分，支取5000元。附股金证复印件3份、借款凭证复印件1份。 （64）证人薛某2证言，2014年3月9日和2013年10月20日我分两次将9300元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （65）证人张某44证言，2013年5月24日到2014年4月3日我分八次将共计67500元，以张某44、欧某、张某28玲名义存到了张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件8份。 （66）证人张某45证言，2013年6月16日和2013年10月21日我分两次共计存11000元到张继旺处，利息1.5分，支取了1000元，还欠10000元。附股金证复印件2份。 （67）证人张某46证言，2013年7月7日到2014年3月30日我共存到张继到旺处36500元，以我、妻子赵某01、父亲张某97的名义存的，利息1.5分，利息结了不到100元，支取本金3000元，本金还欠33500元，股金证上写的是张玉中，身份证上是张某46。附股金证复印件4份、借款凭证复印件1份。 （68）证人石某2证言，2013年9月25日和2013年11月18日我分两次共存30000元到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （69）证人张某47证言，2014年1月3日到2014年3月4日我分三次共存35000元，以张某107、张某108的名义存到张继旺处，先后支取了3000元，现还欠我32000元，利息1.5分。附股金证2份、借条1份。 （70）证人张某48证言，2013年1月8日到2014年4月19日我分三次将共计25000元,以我和我弟弟张某109的名义存到张继旺处，利息1.5分，在弟弟张某109的存单上支取了2000元，还欠23000元。附股金证复印件3份。 （71）证人赵某3证言，2014年4月2日我将5000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （72）证人张某49证言，2013年12月9日我将35000元存到张继旺处，利息1.5分。附借条复印件1份。 （73）证人张某50证言，2014年4月10日我往张继旺处存了7000元，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （74）证人张某51证言，2014年1月18日到2014年2月20日我分三次共存到张继旺处66000元，利息1.5分，2014年6月2日要回本金5000元。附股金证复印件3份。 （75）证人张某52证言，2013年6月26日存3000元到张继旺那，支取500元，还欠2500元，1.5分利息。附股金证复印件1份。 （76）证人张某53证言，2013年7月23日和2014年1月12日我分两次共存13000元到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （77）证人张某54证言，2013年11月25日和2014年5月14日我分两次将14000元存到张继旺处，月利息1.5分，结过50元利息。附股金证复印件2份。 （78）证人张某55证言，2014年1月27日我存4000元到张继旺处，支取500元，还欠3500元，月利息1.5分。附股金证复印件1份。 （79）证人张某56证言，2014年2月21日我将13000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （80）证人陈某10证言，2014年1月28日和2014年2月12日我分两次将共计55000元存到张继旺处。附股金证复印件2份。 （81）证人张某57证言，2013年8月31日到2014年4月27日先后分四次将共计41000元存到张继旺处。附股金证复印件2份、借款凭证复印件2份。 （82）证人张某58证言，2013年8月6日到2014年2月10日我分三次将共计45000元存到张继旺处，利息1.5分，2013年共支了4294元，2015年11月18日支了500元，以张某110、我儿媳妇刘某01的名义存的。附股金证复印件3份。 （83）证人张某59证言，2013年11月1日到2014年4月9日我先后分五次将共计32000元存到张继旺处，月利息1.5分。附股金证复印件5份。 （84）证人陈某11证言，2014年1月29日我将15000元存到张继旺处，支了10000元，月利息1.5分。附股金证复印件1份。 （85）证人薛某3的证言，2014年2月18日和2014年2月20日我分两次将共计15000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件2份。 （86）证人张某60证言，2014年4月11日我将5000元存到张继旺处，月利息1.5分，支取了1000元，还欠4000元。附股金证复印件1份。 （87）证人张某61证言，2014年4月10日我以我丈夫张某109的名义在张继旺处存了9000元，支出4000元，还欠5000元，1.5分利息。附股金证复印件1份。 （88）证人张某62证言，2014年2月16日我将10000元存到张继旺处，利息1.5分。附股金证复印件1份。 （89）证人张某63证言，2013年6月18日我将3000元存到张继旺处，利息1.5分，结过400元利息。附股金证复印件1份。 （90）证人张某64证言，2013年11月2日和2014年4月19日我分两次将共计22000元存到张继旺处，共取出1800元。附股金证复印件2份。 （91）证人苏某证言，2013年6月15日我将7000元以张某111的名义存到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件1份。 （92）证人陈某12证言，2014年5月7日我将9000元存到张继旺处，月息1.5分。附借到条复印件1份。 （93）证人张某65证言，2013年6月14日到2014年2月23日我分六次将共计86000元以郭某01、郭某02的名义存到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件6份。 （94）证人张某66证言，2013年7月3日到2014年3月1日我先后分三次将共计21000元存到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件3份。 （95）证人张某67证言，2013年12月3日到2014年4月4日我先后分两次将20000元存到张继旺处，月息1.5分。附股金证复印件2份。 （96）证人张某68证言，2013年10月30日到2014年5月11日我先后分两次将共计26000元存到张继旺处，以张某68、张某112名义存入。附股金证复印件2份。 （97）证人张某69证言，2014年2月15日到2014年5月11日我先后分四次将25000元存到张继旺处，以张某69、张某113的名义存入，年息1.5分。附股金证复印件4份。 （98）证人陈某13证言，2013年1月到2014年4月我先后分八次将共计56350元存到张继旺处，以陈某13、陈某05、郭某06的名义存入，月息1.5分，要回来2000元。附股金证复印件5份。 （99）证人张某70证言，2014年5月8日我将10000元存到张继旺处，以丈夫陈培娟名义存入，年息1.5分。附股金证复印件1份。 （100）证人张某71证言，2013年11月12日和2014年5月21日我分两次将共计6000元存到张继旺处，写的是我母亲梁某的名字，年息1.5分。2013年5月21日我存到张继旺手中2000元，后来到期后，我就把2000元支出来了。附股金证复印件2份。 （101）证人冀某1证言，2013年10月25日到2014年3月5日我将共计26000元存到张继旺处，月息1.5分，结过1000元利息，又存到张继旺手中。附股金证复印件4份。 （102）证人张某72证言，2014年4月19日到2014年5月23日我将共计7.1万元存到张继旺处，其中我家（写的郎某01名字）4万元，我女儿郎某021.1万元，我小叔子郎宗存2万元，月息1.5分。附股金证复印件2份、借条复印件1份。 （103）证人张某73证言，2014年4月到5月份我将3.6万元存到张继旺处，利息月息1.5分，要回来2000元，领过不到1000元的利息。附股金证复印件2份，借款凭证复印件1份。 （104）证人张某74证言，2013年6月27日到2014年3月10日我分五次将共计27500元存到张继旺处，其中我的19500元，我母亲刘某8000元，利息1.5分，要回来1000元。附股金证复印件4份，借款凭证复印件1份。 （105）证人陈某14证言，2014年2月15日我将10000元存到张继旺处，年息1.5分。附股金证复印件1份。 （106）证人张某28校证言，2013年11月30日到2014年1月30日我将共计2万元存到张继旺处，其中我的1.5万元，我儿子张某1165000元，月息1.5分，要回来2000元本金。附股金证复印件3份。 （107）证人张某75证言，2014年3月4日到2014年5月14日我分三次将28600元存到张继旺处，利息1.5分，给过我利息，我又都存进去了。附股金证复印件2份，借款凭证复印件1份。 （108）证人张某76证言，2013年7月15日我将1万元存到了张继旺处，月息一分五厘，给了我9000元的本金，到现在张继旺还欠我1000元，没有结算过利息。附股金证复印件1张。 （109）证人程某证言，我丈夫张某117于2014年3月到4月先后分两次将共计11000元存到张继旺处，月息一分五厘，给了我2000元的本金，还欠我9000元，没有结算过利息。2013年9月12日我存到张继旺手中4000元，后来存款到期以后我就把4000元支出来了。附股金复印件证2张。 （110）证人张某77证言，2014年3月开始，我总共在张继旺处存了6000元，利息1分5厘，给过500元的利息，以父亲张某118名义存入。附股金证复印件3张，借条复印件1张。 （111）证人张某78证言，2013年10开始，我在张继旺处存了5000元，利息是一分五厘。附股金证复印件1张。 （112）证人张某79证言，2013年8月22日至2014年6月15日，我分四次共计存到张继旺处19900元，月息一分五厘。附股金证复印件３份，借条复印件1份。 （113）证人贾某2证言，2013年8月9日，2014年２月21日，2014年3月26日，我共计存到张继旺处12000元，月息一分五厘。附股金证复印件３张。 （114）证人张某80证言，2013年7月14日，我存到张继旺处10000元，月息一分五厘，2014年7月5日，支取本金5000元，还欠我5000元。附股金证复印件１份。 （115）证人张某81证言，2014年4月2日我存到张继旺处8000元，月息一分五厘。附股金证复印件１份。 （116）证人冀某2证言，2014年年初，我共存到张继旺处25000元，后来结算的利息又存进去，手续上显示总金额是29000元，月息一分五厘。以丈夫张某96、儿媳张某103（音）名义存入。附股金证复印件２份。 （117）证人张某82证言，2014年我共存到张继旺处120000元，其中有我的20000元，我找亲戚的100000元，月息一分五厘至二分不等，要回来两千元，利息没给算过。附股金证复印件4份。 （118）证人陈某15证言，2013年，我分三次共存到张继旺处19000元，股金证上写的是“陈某010”，我身份证上是陈某15，月息一分五厘。附股金证复印件3份。 （119）证人张某83证言，我父亲张某98（已故）于2013年7月19日与2013年7月22日分两次将共计15000元存到张继旺处，后来我父亲支出来10000元的本金，现在还欠我父亲本金5000元。附股金证复印件1张。 （120）证人陈某16证言，我爷爷陈011在张继旺处存了6000元，父亲陈012存了7000元，2015年1月9日我爷爷找张继旺要回500元，现还欠我爷爷和父亲共计12500元。我在2014年3月22日存到张继旺处8000元，后来把钱要回来了。附股金证复印件2张。 （121）证人张某64证言，2016年报案时提供的两份单据金额共计22000元，我于2014年8月18日我找张继旺支本金1500元，2014年12月31日支本金300元，到现在张继旺还欠我20200元。还有两笔钱我以我丈夫陈某013名义存的，共10000元，张继旺已经还给我。 （122）证人张某48证言，2016年6月21日报案时，户名张某103芳、张某119共计金额25000元，其中张119某5000元，后来支出来2000元，还欠张119某3000元，我的20000元。我于2014年4月13日我存到张继旺手中2500元，这2500元我找张继旺支出来了。 （123）证人张某35证言，2013年11月25日，我存到张继旺处2000元，现钱已还清。2014年2月23日，我儿子张某120存到张继旺处5000元，现钱已还清。 （124）证人张某84证言，2013年12月1日，我存到张继旺处4000元，现钱已还清。2014年2月23日，我儿子张某120存到张继旺处5000元，现钱已还清。 （125）证人张某31证言，2016年6月22日，我到公安反映存到张继旺处的三万一千七百元。2013年10月5日，我存到张继旺处六千元，2014年4月17日我存到张继旺处五千元，这两笔钱现已还清。 （126）证人张某73证言，2013年10月14日、2014年4月23日、2014年5月6日，我共存到张继旺手中三万七千元。2014年3月28日我存到张继旺处一万五千元，这笔钱已还清。 （127）证人陈某17证言，2013年10月28日，我存到张继旺手中六千元，这笔钱已还清。 （128）证人张某85证言，2014年2月5日，我存到张继旺手中五千元，这笔钱已还清。 （129）证人王某证言，2013年10月18日、2014年3月19日，我共存到张继旺处一万五千元，钱已还清。 （130）证人张某86证言，2013年11月12日存到张继旺处一万元，钱已还清。 （131）证人张某28和证言，2014年2月5日我存到张继旺处两万元，现钱已还清。 （132）证人张某87证言，2013年10月17日我存到张继旺处六千元，现钱已还清。 （133）证人郭某1证言，2013年12月20日我存到张继旺处五千元，现钱已还清。 （134）证人崔某证言，2013年12月18日我存到张继旺手中五千元，现钱已还清。 （135）证人张某88证言，2013年9月29日、2013年10月23日、2014年2月18日，我三次共存到张继旺处五万六千元，现钱已还清。 （136）证人颜某证言，2014年4月10日，我三次共存到张继旺处八千元，现钱已还清。 （137）证人陈某18证言，2013年10月24日，我三次共存到张继旺手中三千元，现钱已还清。 （138）证人张某28明证言，2013年9月8日、2014年3月6日、2014年3月13日，我三次共存到张继旺处八千元，现钱已还清。 （139）证人张某89证言，2013年时我存到张继旺处两千元，现钱已还清。 （140）证人张某68证言，2013年12月5日、2014年3月4日（单据上写成张某28建）、2014年3月17日，我三次共存到张继旺处三万元，现钱已还清。 （141）证人张某90证言，2013年10月20日，我存到张继旺处一千五百元，现钱已还清。 （142）证人张某91证言，2013年12月17日我存到张继旺处一万元。2013年12月23日儿子张某121存到张继旺处四千元，张某122的钱已还清，张继旺还欠我一万元。附股金证复印件1份。 （143）证人张某92证言，2013年12月2日始，我分两次共存到张继旺手中七千元。附借条复印件１份。 （144）证人张某93证言，2014年1月30日、1月11日，我分两次共存到张继旺处十三万元，月息一分五厘，给了一万元本金，还欠我十二万元。附借条复印件2份。 （145）证人陈某19证言，在2013年7、8月我在张继旺手中以每月二分的利息借了十万元，后来我将本金还给张继旺，我还欠张继旺一部分利息钱没给他，我当时给他打的是借条。 （146）证人郭某2证言，馆陶县华冠蔬菜种植有限公司是我在2013年在工商部门登记注册的，经营蔬菜种植，蔬菜销售，经营了一个多月，因为生意不怎么好，我就不在经营了。我没有利用馆陶县华冠蔬菜种植有限公司经营过其他业务。在2013年的时候，我收购蔬菜运输到山东出售，当时我收购了大量的蔬菜，非常的占本钱，那个时候手中资金短缺，我就想在我们村里借一些钱，我就印了几本馆陶县华冠蔬菜种植有限公司成员股金证，我借钱，给他们出利息，馆陶县华冠蔬菜种植有限公司成员股金证是我的股金证，但是我不认识张继旺。我也没有借过他的钱，公安出示的馆陶县华冠蔬菜种植有限公司成员股金证我不认可，这几笔钱根本没有交给我。 （147）证人焦某证言，河北胤祥汽车贸易有限公司是我在2012年在工商部门登记注册的，主要经营汽车销售、汽车装饰饰品销售。该公司成立以后，经营了一段时间，由于汽车运输生意不景气，就不在经营了。我没有利用河北胤祥汽车贸易有限公司经营过其他业务。2012年我成立了河北胤祥汽车贸易有限公司后，经营汽贸生意，当时经营生意非常占本钱，手中缺少资金，我就在朋友中借了一些钱，刚开始的时候我给他们写的借条，后来他们说不正规，然后我就印了一些河北胤祥汽车贸易有限公司借款凭证给他写借钱单据，经营了一段时间后，汽贸生意不景气，我就不在经营汽贸生意了，你们出示的河北胤祥汽车贸易有限公司借款凭证是我的，但是张继旺这个人我不认识，我也没有借过他的钱，你们出示的河北胤祥汽车贸易有限公司成员股金证我不认可，这几笔钱根本没有交给我使用。 （148）证人李某证言，我还给张继旺本金1万元，这个钱是我在蔬菜公司门市上给的现金。我是李某公司的代办员，把亲戚朋友、街坊的钱存到李某的合作社，李某每个月付给我利息，我从当中吃每一万元1分钱的利息，把剩下的利息交给存款户，从2013年8月份开始我在李某处存钱，会计给我开具了汇农蔬菜种植有限公司的股金证，当时的利息是每一万元2分的利息，我每个月去李某的汇农蔬菜种植有限公司的门市上取利息，我把这些利息从当中扣除每一万元0.5分的利息，后来，我从这些利息当中扣除0.7分至1.5分的利息，剩下的交给这些存款户，一共存了141笔钱，我一共在馆陶县汇农蔬菜种植有限公司存了1194300元，其中有我7万元，除了我的7万元的本金，别人的利息我从当中每一万元吃1分利息的回扣。从2013年9月份开始至2014年5月份，我从李某的合作社领取了30000多元的利息，除了给别的存款户的利息，剩下的我又存在李某处，2014年5月份之后李某没有付过我利息，到现在1194300元的本金没有取出来。我没有算过我得过多少利息，得到的利息除了给存款户的利息，剩下的都存在李某处。附股金证复印件141张。 （149）证人张某94（张继旺女儿）证言，之前我提供给公安机关张继旺的相关账目凭证，我今天来说明情况。这是我父亲没被拘留前放在家中的，这些账目的原件在什么地方我不清楚。 3、鉴定意见 （1）邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2020）第006号专项审计报告载明，2012年1月至2016年2月期间，张继旺吸收公众存款403笔，涉及210人，共计金额4212440元，期间退还公众存款共计金额512694元，期末剩余未退还公众存款共计金额3699746元。其中群众已向公安机关报案的共366笔，涉及188人，共计金额3823640元，期间退还公众存款共计金额513894元，期末剩余未退还公众存款共计金额3309746元。 2012年1月至2016年2月期间，张继旺存入汇农蔬菜种植公司、河北省馆陶县嘉川种植有限公司、馆陶县润昌轴承制造有限公司，馆陶县佳乐商贸有限公司、馆陶习水贸易有限公司、山东省冠县站北果品专业合作社、馆陶县华冠蔬菜种植有限公司、馆陶县华亿种植服务专业合作社、河北美乐蔬菜种植互助专业合作社、河北胤祥汽车贸易有限公司、德益农民专业种植合作社及曲保民、张某某、刘存、陈某19等人等共394笔，共计金额4580840元，期间退还金额496694元，期末未归还金额4084146元。 （2）邯郸中冀会计师事务所出具的情况说明证明，我所对馆陶县汇农蔬菜种植有限公司法人李某涉嫌非法吸收公众存款一案进行审计时，张继旺在该公司的存款情况为：1731900元，退还金额为552600元，剩余未退还金额1179300元（报告文号为邯中冀专审字（2015）第1511号）；我所对馆陶县嘉川种植有限公司法人刘成山涉嫌非法吸收公众存款一案进行审计时，张继旺在该公司的存款情况为：1406640元，退还金额为980000元，剩余未退还金额426640元（报告文号为邯中冀专审字（2015）第1547号）；我所对馆陶县润昌轴承制造有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案进行审计时，张继旺在该公司的存款情况为：254500元，退还金额为73000元，剩余未退还金额181500元（报告文号为邯中冀专审字（2016）第018号）；我所对何建峰涉嫌非法吸收公众存款一案进行审计时，张继旺在馆陶县佳乐商贸有限公司的存款情况为：178900元，退还金额为32000元，剩余未退还金额146900元（报告文号为邯中冀专审字（2015）第1501号）。 4、被告人张继旺当庭供认。 本院认为，被告人张继旺未经国家有关部门依法批准，利用口口相传的宣传方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张继旺主动投案后，能如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚；被告人退还群众部分存款、认罪认罚，可以酌情从轻处罚。根据张继旺犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项规定，判决如下： 一、被告人张继旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。） （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日至2022年12月19日止。） 二、违法所得3699746元予以追缴，退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李晓雨 人民陪审员  王玉霞 人民陪审员  靳希泉 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  王盼盼 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在100万元以上的；