湖南省桃源县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0725刑初193号公诉机关湖南省桃源县人民检察院。被告人胡建平，曾用名李建平，女，1963年10月12日出生湖南省桃源县，汉族，小学文化，无业，住湖南省桃源县；因涉嫌犯诈骗罪，2019年8月23日被桃源县公安局网上追逃，同年11月4日被广州市公安局番禺区分局沙湾派出所抓获，于11月4日至11月11日临时寄押于广州市番禺区看守所,同月12日被桃源县公安局刑事拘留，2019年12月19日经桃源县人民检察院批准同日被桃源县公安局执行逮捕；现羁押于湖南省常德市看守所。指定辩护人李月初，湖南凌风律师事务所律师。湖南省桃源县人民检察院以湘桃检刑刑诉[2020]202号起诉书指控被告人胡建平犯诈骗罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年11月12日公开开庭审理了本案。桃源县人民检察院指派检察员王凤出庭支持公诉，被告人胡建平及其辩护人李月初到庭参加诉讼。本案现已审理终结。桃源县人民检察院指控：2010年上半年至2018年间，被告人胡建平个人及其家庭无任何实质性经营活动，仍刻意营造自己及其家人在外工程做得好、家庭经济状况好的假象，不断向他人大量借款，期间胡建平还通过借新还旧并按时付息的方法继续取得借款人信任，以致其借款高达近二百万元人民币（下同）。2018年10月16日，胡建平在明知其个人和家庭无归还能力的情况下，仍虚构为其子曾某1购买工程车的理由骗得被害人卢某20万元，其后胡建平将该笔钱用于其个人地下“六合彩”赌博等挥霍一空，2019年3月，胡建平潜逃至广东省。公诉机关提供并出示了书证、证人证言、被害人的陈述、辨认笔录以及被告人的供述与辩解等证据证明，认为被告人胡建平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议本院判处被告人胡建平四年至五年有期徒刑。被告人胡建平及其辩护人对指控罪名有异议，认为胡建平与卢某之间系正常的民间借贷，并无非法占有的目的，不构成诈骗罪。经审理查明:2010年上半年至2018年间，被告人胡建平个人及其家庭无任何实质性经营活动，不断向他人大量借款，期间胡建平还通过按时付息的方法继续取得借款人信任，以致其借款高达近二百万元，本金基本上未偿还。2018年10月16日，胡建平在其根本不具有偿还能力的情况下，虚构为其子曾某1购买工程车的理由骗得被害人卢某20万元，后该笔钱被胡建平用于还老账等用途，为了逃避逼债，2019年3月，胡建平潜逃至广东省，该20万元至今未偿还。2019年11月4日，被告人胡建平被广州市公安局番禺区分局沙湾派出所抓获。上述事实,有公诉机关提交出示并经法庭质证、认证的下列证据证明：1.被告人胡建平在侦查阶段的供述和辩解，证明胡建平十几年前搞个体，之后没有做事，后又在家里开了2、3年茶馆，没有赚什么钱；胡建平丈夫在外打工，每个月工资3、4千元；胡建平月退休金1600元，丈夫月退休金1800元。儿子曾某1打工也没有什么收入，儿媳在居委会任会计，月工资1400元。家里没有积蓄，只有一栋房子，价值约五六十万，几年前已抵押给漆河农村信用社贷款40万元，至今没有偿还。2011年之前胡建平开始“买马”（地下“六合彩”），“买马”的钱是借的，输了继续借。2017年开始,胡建平知道借的钱还不起了，利息又高，但是她想翻身，继续借钱“买马”，赢钱之后再还其他债主的本金；再就是将借来的钱还一部分债主的息钱。胡建平自2010年以来向张某1、罗某1、黄某2、王某、覃某、覃某之子、熊某3、于某3、谢某、卢某、罗某2、熊某1、胡某1、黄某1等十多人借款约208万元，该208万元本金未还。2018年10月，一些债主催着要本金和息钱，胡建平就有了借东墙补西墙的想法，在卢某家中找其借款20万元，月息2分，借款的理由是帮儿子曾某1在江西省路桥公司购买降价工程货车，钱被胡建平用来还他人利息了。当时向卢某借款该20万元时，胡建平自己是没有偿还能力的，之后也没有支付该笔借款的利息。2019年正月，罗某1、覃某多次向胡建平讨要欠款和利息，胡建平为了逃避逼债及赚钱还债去了广州番禺。2.被害人卢某的陈述，卢某的户籍信息，证明八几年胡建平家里有两台中巴车跑漆河到桥南的路线，家里很红火，后中巴车出了事故没搞了，但是胡建平一直以来做人做事都很大方，不像是没有钱的人，平时又刻意宣传她儿子在外面工程搞得好，加上搞中巴车也确实赚钱，大家都相信她有经济实力，借钱了还得出。2018年10月16日，胡建平找卢某借20万元，说儿子曾某1在江西水电八局打隧道包工程，工程基本结束，公司有八台翻斗车降价处理，曾某1竞拍中了标，现在需要钱购车，因为之前胡建平向卢某借了8万元，付了部分利息，且胡建平之前一直宣传她儿子曾某1在外面的工程搞得好，赚得到钱；胡建平还说，车买回来，在陬市的车队跟别人入伙拖沙拖岩石，一个月能赚几万，卢某看她借钱是买车，不是搞别的，实在不行还有个车能值点钱，卢某就答应借钱了，卢某在漆河长沙银行给胡建平的儿媳妇于某的账号打了20万元，由胡建平打了借条，借条上没写明归还日期和利息，但胡建平口头承诺三个月还给卢某，月息2分，过了大约一个多月，曾某1回家后，也在该借条上补签了名字。2019年3月之前，卢某和妻子徐某1经常到胡建平家催讨借款和利息，她都以各种借口和理由拒不还款，2019年3月初再也没有找到她了，电话也联系不上，微信也不回，20万的借款至今没有付利息和本金。3.证人罗某1、聂某、于某3、覃某、谢某、熊某1、胡某1、黄某1、黄某2、王某、万某、刘某、余某、杨某、罗某2、熊某2、李某1、彭某、杜某、欧某、陈某、江某、胡某2的证言及借条、欠条、人民调解协议、银行回单、长沙银行业务确认单、个人账户明细对账单，微信还款记录，证明2010年上半年至2019年间胡建平向多人借款及还息的情况，向卢某借款20万元前已经向多人借款近200万元，黄某1、黄某2、彭某还证明她们借钱给胡建平是因为胡建平信用好，给的利息高；卢某于2018年12月16日向于某账号6228********转账20万元；罗某1等多人证明他们找胡建平还钱已经找不到人，也联系不上她。4.证人李某2（桃源县漆河镇长寿街居委会党支部书记）的证言，证明2019年农历正月以后，覃某、卢某、胡某1、于某3、罗某1等11人先后到漆河镇长寿街居委会反映胡建平多次借一些群众现金，至今未还，胡建平现在外去了。5.证人于某（胡建平的前儿媳）的证言，证明2017年5月起于某在长寿街居委会做会计，现每月工资2400元。曾某12017年待在家中，有时在砂石厂开下车，没有正式的工作，他每个月没有存钱。2018年，因胡建平在外面欠钱，很多人就来家里吵闹，曾某1就到了广西和他父亲曾某2一起务工，月工资6000元左右。2017年年初到2018年年底，胡建平在长寿街自己家中开了约一年时间的麻将馆，赚的钱能维持基本生活开支。2019年年初，胡建平去了广州那边务工，开始是在一餐馆内搞了两个月，后来又到一小区内当保安。她有养老金，每个月1800元左右，从2019年10月胡建平让于某将她的养老金的卡拿着专门给一个叫张某4的还钱。2017年年初到2018年底，曾某2在广西那边务工，2019年年初去了广州那边务工，他每个月退休工资1800元左右。家里只有一套位于××街××组××层××楼房。2018年10月16日，卢某给于某的农业银行6228××××2272账户上转款20万元，该20万都是胡建平使用了。胡建平被羁押后，于某听周围的邻居说胡建平从十几年前就有“买马”的习惯，因为“买马”输钱，才借的别人钱，后来利息越滚越多，才导致现在欠款这么多。6.证人曾某1（胡建平的儿子）的证言，证明曾某1没有正式工作，平时做点小事，能维持生活。于某是在漆河居委会上班，一个月工资大概是二千多元，两人一直也没有什么存款，更没有什么资产。胡建平开了一个小茶馆，具体收入情况不清楚。父亲曾某2一直在外面务工，他俩都有养老金。家里的资产只有漆河镇上的一套房子，抵押给本镇农村信用社银行借款了40万元，贷款没有还完。两三年前，曾某1就知道胡建平向张某1借款70万元，后来胡建平还向本镇农村信用社银行借款了40万元。2018年年底，曾某1从广西务工回来后，发现有罗某1、熊某2等人找胡建平催债，胡建平没有钱还给他们，这些讨债的人就要她重新打借条，还要曾某1在借条上面签字。曾某1听胡建平说在外面借这么多钱，是还了些老账。曾某1知道之前胡建平买过六合彩，不清楚她输了多少。2018年10月，胡建平向卢某借款20万元，曾某1当年农历年底才知道，胡建平把曾某1叫去卢某家里，说这个钱是借来给曾某1买车的，要曾某1签字，曾某1也是没有办法了，就在借条上签名了。胡建平借钱之前，没有跟曾某1商量过，钱款的去向曾某1也不知道，胡建平也没有给曾某1一分钱。7.证人曾某2（胡建平的丈夫）的证言，证明曾某2从2018年开始每月有1800元的退休金，2017年至2018年年底在广西开洒水车，月工资5000元。2018年以前曾某1没有出去打工，曾某2在外务工给家里寄钱给他们母子生活费，2018年曾某1去广西务工，月工资6000元左右，2019年去了广州打工。2017年到2019年于某在长寿街居委会搞会计，月工资2000多元。2010年，家里在××街××层××楼房，没有其他投资，也没有存款。2017年至2018年底，胡建平在漆河家中休息，她从50岁开始每个月拿几百块的养老金，2017年每个月拿500元的养老金，2018年每个月拿1600元的养老金，她本人只有这笔收入。胡建平被公安机关刑事拘留后，曾某2听邻居说，2010年开始胡建平一直“买马”，因为“买马”欠的钱越来越多，她找人借的钱利息两分、三分、五分、一角的都有，她自己没务工没有其他收入，钱越欠越多，2019年3月，因为利息付不出来，别人天天来家里讨债，她便跑去广州那边了。8.线索来源、在逃人员登记表、抓获经过材料，证明本案案发经过，以及2019年8月23日，被告人胡建平被桃源县公安局上网追逃，同年11月4日被广州市公安局番禺区分区沙湾派出所抓获。对被告人胡建平及其辩护人关于胡建平与卢某之间系民间借贷，而非诈骗的辩解和辩护意见。经查,胡建平在其已欠下巨额债务，又无高额稳定收入来源的情况下,隐瞒其无力偿债的财务状况,虚构给儿子曾某1购买工程车的事实,使被害人卢某误认为胡建平有可靠的收益、具有偿还能力,从而将20万借给胡建平使用。胡建平在骗得资金后,将资金全部用于还老账等不可能产生收益的用途,未对所借资金进行妥善的保存或合理投资,导致无法归还。胡建平与卢某之间虽然名义上是借贷关系,但实质上胡建平是在无偿还能力情况下,以借为名,骗取他人财物,不应当认定是民间借贷。故上述辩解和辩护意见不成立，不予采纳。本院认为，被告人胡建平以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。胡建平诈骗老年人钱财,酌情从重处罚。违法所得的一切财物，应当依法追缴或责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。对公诉机关建议判处四至五年有期徒刑，并处罚金的量刑建议,予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人胡建平犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2019年11月4日至2024年11月3日止；罚金限本判决生效后三日内缴纳。）二、被告人胡建平在本判决生效之日起十日内退还卢某人民币200000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  敬志恒人民陪审员  莫宏辉人民陪审员  罗双建二〇二〇年十一月十二日法官助理何娟书记员戴旭林附件：本案适用的法律、司法解释条文一、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。