福建省漳州市龙文区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0603刑初239号 公诉机关漳州市龙文区人民检察院。 被告人魏三福，男，1986年12月28日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务工，户籍地福建省安溪县，现住福建省漳州市龙文区。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2020年5月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人魏海彪，男，1987年9月10日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务工，住福建省安溪县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年6月3日到案，同月4日被刑事拘留，同月18日被取保候审。 漳州市龙文区人民检察院以龙文检一部刑诉[2020]231号起诉书指控被告人魏三福犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人魏海彪犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月21日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院经审查，发现有不宜适用简易程序审理的情形，决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市龙文区人民检察院指派检察员谢少文、阮同鑫出庭支持公诉。被告人魏三福、魏海彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳州市龙文区人民检察院指控，（1）收买、非法提供信用卡信息。2020年4月以来，被告人魏三福为牟利，以2000元每套的价格向被告人魏海彪和魏某、林某、唐某、韦某（以上四人另案处理）等五人收买银行卡及对应的Ｕ盾、电话号码卡9套，并以每套4000元的价格卖给颜某（另案处理），并根据颜某指定的地点将银行卡及对应Ｕ盾全部寄出。（2）帮助信息网络犯罪活动。2020年4月以来，被告人魏三福在明知他人用于违法犯罪活动的情况下，仍以4000元每套的价格将自己名下3张银行卡及对应的Ｕ盾、电话号码卡卖给颜青海，非法获利12000元。经银行交易明细体现，被告人魏三福所提供的银行卡支付结算金额为140多万元。2020年4月以来，被告人魏海彪在明知他人用于违法犯罪活动的情况下，仍以2000元每套的价格将自己名下2张银行卡及对应的Ｕ盾、电话号码卡卖给被告人魏三福，并由被告人魏三福再转卖出去，非法获利4000元。经银行交易明细体现，被告人魏海彪所提供的银行卡支付结算金额为118万多元。2020年5月10日，被告人魏三福在漳州市龙文区朝阳××路××号韵达快递点被抓获。2020年6月3日，被告人魏海彪经公安机关电话通知后主动到案。被告人魏三福、魏海彪到案后如实供述上述事实。并当庭提供归案过程、银行开户信息及交易流水明细、扣押决定书、扣押清单、银行卡、Ｕ盾（照片）等书证、物证；证人林某等人的证言；被害人王某的陈述；被告人魏三福、魏海彪的供述与辩解；辨认笔录等证据。现认为，被告人魏三福收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡9张，数量巨大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，支付结算金额达140多万元，情节严重，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人魏海彪明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，支付结算金额达118万多元，情节严重，其行为应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人魏三福犯有数罪，应予并罚。被告人魏三福具有坦白情节，认罪认罚。被告人魏海彪具有自首情节，认罪认罚。建议对被告人魏三福犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金；犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑八个月，并处罚金；合并执行有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。建议对被告人魏海彪犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑六个月至八个月，适用缓刑，并处罚金。庭审过程中变更对被告人魏三福的量刑建议，建议对被告人魏三福犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年二个月，并处罚金；犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑八个月，并处罚金；合并执行有期徒刑三年三个月，并处罚金。 被告人魏三福、魏海彪对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明： （一）收买、非法提供信用卡信息 2020年4月以来，被告人魏三福为牟利，以2000元每套的价格向被告人魏海彪和魏某、林某、唐某、韦某（以上四人均另案处理）收买银行卡及对应的Ｕ盾、电话号码卡共计9套，其中被告人魏海彪2套、魏某2套、林某2套、唐某1套、韦某2套，并以每套4000元的价格转卖他人，并根据指定地点将银行卡及对应Ｕ盾全部寄出。 （二）帮助信息网络犯罪活动 1.2020年4月以来，被告人魏三福在明知他人用于违法犯罪活动的情况下，仍以4000元每套的价格将自己名下3张银行卡及对应的U盾、电话号码卡卖给他人，非法获利12000元。经银行交易明细体现，被告人魏三福所提供的银行卡支付结算金额为140多万元。 2.2020年4月以来，被告人魏海彪在明知他人用于违法犯罪活动的情况下，仍以2000元每套的价格将自己名下2张银行卡及对应的U盾、电话号码卡卖给被告人魏三福，由被告人魏三福转卖他人，非法获利4000元。经银行交易明细体现，被告人魏海彪所提供的银行卡支付结算金额为118万余元。 2020年5月10日，被告人魏三福在漳州市龙文区朝阳××路××号韵达快递点被抓获，公安机关向被告人魏三福扣押银行卡6张、Ｕ盾11个。2020年6月3日，被告人魏海彪经公安机关电话通知后主动到案接受调查，并退缴违法所得4000元。被告人魏三福、魏海彪于审查起诉阶段均签具《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。 上述事实，被告人魏三福、魏海彪在庭审中均无异议，并有公诉机关当庭提供的户籍证明、归案过程、认罪认罚具结书、银行开户信息及交易流水明细、快递单、微信账单、现金存款凭证、扣押决定书、扣押清单、银行卡、Ｕ盾（照片）等书证、物证；证人林某、魏某的证言；被害人王某的陈述；被告人魏三福、魏海彪的供述与辩解；搜查笔录、辨认笔录；银行电子数据等证据予以证实，足以认定。 审理期间，被告人魏海彪向本院缴交相关款项6000元，有缴款票据予以佐证。 本院认为，被告人魏三福收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡9张，该行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大；明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，支付结算金额达140多万元，情节严重，该行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予追究其刑事责任。被告人魏海彪明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，支付结算金额达118万多元，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法应予追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人魏三福犯有数罪，应予并罚。被告人魏三福到案以后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人魏海彪犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚；退缴违法所得，酌情可以从轻处罚；自愿认罪认罚，向本院缴交相关款项，依法可以从宽处理。根据被告人魏海彪的犯罪情节和悔罪表现，对被告人魏海彪依法可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第二款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人魏三福犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币八千元，总和刑期有期徒刑三年十个月，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万八千元（应于本判决生效之日起三十日内缴交）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月10日起至2023年8月9日止）。 二、被告人魏海彪犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币六千元（已缴交）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。 三、被告人魏三福违法所得人民币一万二千元、被告人魏海彪违法所得人民币四千元，予以追缴，上缴国库（被告人魏海彪退缴在案的人民币四千元可予抵扣）。 四、扣押在案的银行卡6张、U盾11个，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  蔡媛媛 人民陪审员  游丽宝 人民陪审员  王庆容 二〇二〇年十一月二十七日 书 记 员  张艺燕 林宇杰 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十二条第一款明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （二）支付结算金额二十万元以上的； 第二款实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》 第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。 第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。