河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1729刑初446号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人张伟，男，1987年10月31日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市，现住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月22日被新蔡县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经新蔡县人民检察院批准，于2020年6月29日被新蔡县公安局逮捕。被告人陈晓丽，女，1986年8月25日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市，现住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月22日被新蔡县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经新蔡县人民检察院批准，于2020年6月29日被新蔡县公安局逮捕。河南省新蔡县人民检察院以新检一部刑诉[2020]326号起诉书指控被告人张伟、陈晓丽犯诈骗罪，于2020年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员徐爱民出庭支持公诉，被告人张伟、陈晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省新蔡县人民检察院指控：2018年3月至2018年9月28日期间，林杰（另案处理）等人未经有关部门批准，虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”非法网络贷款平台，实施“套路贷”犯罪。林杰纠集、招募被告人张伟、陈晓丽等人非法从事网络贷款活动，同时采取威胁、辱骂、滋扰等手段强行催收“续期费”、“逾期费”和贷款本金。在实施犯罪过程中，林杰等人多次实施诈骗等犯罪活动，逐步形成以林杰为首，较为稳定的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团有明确的组织者、领导者，重要成员基本固定，组织成员众多，分工明确，相互配合。为攫取非法利益，该犯罪集团假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，收取高额的“砍头息”、“续期费”、“逾期费”。在被害人无力偿还的情况下，该犯罪集团采取电话滋扰、短信轰炸、PS淫秽图片、发送灵堂图片、散布诽谤信息等“软暴力”手段进行催收，以此达到非法占有被害人财产的目的，严重侵害被害人的人身权、财产权，破坏市场经济秩序和社会公共秩序，造成恶劣的社会影响。该恶势力犯罪集团的主要犯罪事实如下：2018年3月至2018年9月，李敏（另案处理）与林杰预谋后，纠集被告人张伟、陈晓丽与吴跃楠、姜帆、余东秋（三人均另案处理）等多人先后在河南省新蔡县、江苏省无锡市、云南省昆明市、越南凉山、北宁等地组建犯罪窝点，虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”三个非法网络贷款平台，故意制造民间借贷假象，利用掌握的被害人信息，话务审核人员向年龄20岁至45岁、有借款需求的不特定人拨打电话，以“无前期费用、无抵押、无担保、放款快”为诱饵，诱使被害人借款。后财务人员和被害人在网络借条平台签订与到手金额不相符的虚高借款合同，故意隐瞒可以直接在借条平台还款，借条自动撕毁，借贷关系解除的事实，单方面要求借款人还款时必须通过微信或支付宝还款，不按时还款时需要交付高额的“续期费”;“随时花”非法网络贷款平台让被害人在“无忧借条”平台签订“阴阳合同”借款到期后，财务人员和催收人员在被害人多次支付续期费，无力继续支付的情况下，肆意认定违约，索取高额的“逾期费”。2018年3月至2018年9月28日，该犯罪集团通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，收取高额的“砍头息”、“续期费”、“逾期费”，共计实施诈骗15824次，骗取被害人12886833.26元。被告人张伟、陈晓丽的具体犯罪事实如下：被告人张伟作为“随时花”财务，骗取被害人545574.2元；被告人陈晓丽作为“随时花”财务，骗取被害人50427.00元。被告人张伟、陈晓丽均对指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪悔罪。经审理查明：2018年3月至2018年9月28日期间，林杰（已判刑）等人未经有关部门批准，虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”非法网络贷款平台，实施“套路贷”犯罪。林杰纠集、招募被告人张伟、陈晓丽等人非法从事网络贷款活动，同时采取威胁、辱骂、滋扰等手段强行催收“续期费”、“逾期费”和贷款本金。在实施犯罪过程中，林杰等人多次实施诈骗等犯罪活动，逐步形成以林杰为首，较为稳定的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团有明确的组织者、领导者，重要成员基本固定，组织成员众多，分工明确，相互配合。为攫取非法利益，该犯罪集团假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，收取高额的“砍头息”、“续期费”、“逾期费”。在被害人无力偿还的情况下，该犯罪集团采取电话滋扰、短信轰炸、PS淫秽图片、发送灵堂图片、散布诽谤信息等“软暴力”手段进行催收，以此达到非法占有被害人财产的目的，严重侵害被害人的人身权、财产权，破坏市场经济秩序和社会公共秩序，造成恶劣的社会影响。该恶势力犯罪集团的主要犯罪事实如下：2018年3月至2018年9月，李敏（另案处理）与林杰预谋后，纠集被告人张伟、陈晓丽与吴跃楠、姜帆、余东秋（三人均另案处理）等多人先后在河南省新蔡县、江苏省无锡市、云南省昆明市、越南凉山、北宁等地组建犯罪窝点，虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”三个非法网络贷款平台，故意制造民间借贷假象，利用掌握的被害人信息，话务审核人员向年龄20岁至45岁、有借款需求的不特定人拨打电话，以“无前期费用、无抵押、无担保、放款快”为诱饵，诱使被害人借款。后财务人员和被害人在网络借条平台签订与到手金额不相符的虚高借款合同，故意隐瞒可以直接在借条平台还款，借条自动撕毁，借贷关系解除的事实，单方面要求借款人还款时必须通过微信或支付宝还款，不按时还款时需要交付高额的“续期费”;“随时花”非法网络贷款平台让被害人在“无忧借条”平台签订“阴阳合同”借款到期后，财务人员和催收人员在被害人多次支付续期费，无力继续支付的情况下，肆意认定违约，索取高额的“逾期费”。2018年3月至2018年9月28日，该犯罪集团通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，收取高额的“砍头息”、“续期费”、“逾期费”，共计实施诈骗15824次，骗取被害人12886833.26元。被告人张伟、陈晓丽的具体犯罪事实如下：2018年8月25日至2018年9月28日，被告人张伟作为“随时花”财务，骗取被害人545574.2元；2018年9月21日至2018年9月28日，被告人陈晓丽作为“随时花”财务，骗取被害人50427.00元。另查明：1.被告人张伟于2019年11月27日主动到新蔡县公安局投案，当日被刑事拘留，于2019年11月28日被取保候审。2.被告人陈晓丽于2019年11月5日主动到新蔡县公安局投案，当日被取保候审。3.被告人张伟违法所得工资计款人民币10000元，已在审理期间全部退赔。4.2019年12月26日本院（2019）豫1729刑初712号刑事判决书，对本案同案犯林杰等48人已作出判决。上述犯罪事实，被告人张伟、陈晓丽在开庭审理过程中亦无异议，并有物证作案使用的电脑、手机等物品，书证银行转账凭证及流水、扣押物品清单、户籍证明、到案经过、前科证明、破案报告等；证人吴某、符某、朱某等人证言;被害人王某、肖某等人陈述；被告人张伟、陈晓丽及同案犯林杰、吴跃楠、余东秋等人的供述，鉴定意见驻正泰会鉴字[2019]第024号鉴证报告，现场勘验、搜查笔录，电子数据、视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，罪犯林杰虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”等非法网络贷款平台，纠集、招募被告人张伟、陈晓丽和李敏、吴跃楠、姜帆、余东秋等人实施一系列违法犯罪活动，系犯罪集团。该犯罪集团通过实施威胁、辱骂、滋扰、发送PS淫秽图片等行为，多次进行暴力催收获取非法利益，严重扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。被告人张伟、陈晓丽伙同罪犯林杰、李敏、吴跃楠、姜帆、余东秋等人以非法占有为目的，先后在河南省新蔡县、江苏省无锡市、云南省昆明市、越南凉山和北宁等地组建犯罪窝点，虚构“钱任贷”、“捷易贷”、“随时花”三个非法网络贷款平台，故意制造民间借贷假象，索取高额的“逾期费”，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，收取高额的“砍头息”、“续期费”、“逾期费”，骗取公民财物，被告人张伟犯罪数额特别巨大，被告人陈晓丽犯罪数额巨大，二人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张伟、陈晓丽在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人张伟、陈晓丽犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人张伟在审理中积极退赃，可酌情从轻处罚；被告人张伟、陈晓丽自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处罚。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第八条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月22日起至2023年6月20日止。[已折抵刑期1日。]）二、被告人陈晓丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月22日起至2021年6月21日止。）三、责令被告人张伟、陈晓丽在各自的犯罪数额限度内伙同已判刑的同案犯林杰等人共同退赔非法所得人民币12871683.36元[含新蔡县公安局冻结未随案移送本院的银行存款人民币1318805.63元、现金人民币10000元，共计人民币1328805.63元及利息]给本案被害人。四、被告人张伟已退缴的非法所得人民币10000元，发还给本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  叶俊梅人民陪审员  潘红霞人民陪审员  宋 伟二〇二〇年十一月二日书 记 员  黄秀锦