吉林省吉林市昌邑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0202刑初354号 公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。 被告人徐姗姗，女，1983年1月26日出生，公民身份号码:×××，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省舒兰市溪河镇前进村三社,现住所地吉林市昌邑区。因涉嫌犯诈骗罪,于2019年12月12日被舒兰市公安局临时羁押于吉林市看守所,于2019年12月18日被吉林市公安局昌邑分局解回，并于2019年12月19日被刑事拘留，于2020年1月13日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人王凤来，吉林圣力律师事务所律师。 吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检一部刑诉〔2020〕312号起诉书指控被告人徐姗姗犯诈骗罪,于2020年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员高静冬、李晓钊出庭支持公诉,被告人徐姗姗及其辩护人王凤来到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林市昌邑区人民检察院指控：2016年9月间,被告人徐姗姗在位于吉林市昌邑区上海路原信鸽协会处,以能为被害人李某、杨某办理大额贷款需要提点费为由共骗取人民币3万元;以能为被害人李某、杨某办理信用卡额度提升为由共骗取人民币3.85万元;以为被害人杨某办理银行卡升级为由，骗取其人民币2.8万元。 综上，被告人徐姗姗共骗取被害人李某、杨某钱款人民币9.65万元,所骗款项均被其挥霍。 案发后,被告人徐姗姗在取保候审期间外逃,被公安机关列为网上在逃人员，于2019年12月12日被舒兰市公安机关抓获。 公诉机关针对上述指控，当庭宣读了相关证据，并认为被告人徐姗姗的行为已构成诈骗罪。建议判处被告人徐姗姗有期徒刑四年，并处罚金。 被告人徐姗姗对公诉机关指控的事实辩称：公诉机关指控我诈骗李某、杨某3.85万的事实无异议。指控我诈骗他俩3万元的事实有异议，我没拿这钱，这钱让陈艳超拿走了。指控我诈骗杨某2.8万元的事实有异议，这钱也让陈艳超拿走了。 其辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人徐姗姗诈骗李某、杨某人民币3万元及诈骗杨某2.8万元应属民事范畴。徐姗姗对指控骗取3.85万元的事实无异议，并表示认罪，建议法庭对其从轻处罚。 本院经审理查明，2016年9月间,被告人徐姗姗在位于吉林市昌邑区上海路原信鸽协会处,以能为被害人李某、杨某办理大额贷款需要提点费为由分别骗取李某、杨某人民币1.5万元，共计人民币3万元。又以能为被害人李某、杨某办理信用卡额度提升为由分别骗取李某人民币2.6万元，杨某1.25万元，共计人民币3.85万元。又以能为被害人杨某办理银行卡升级为由，骗取杨某人民币2.8万元。 综上，被告人徐姗姗共骗取被害人李某人民币4.1万元，共骗取杨某人民币5.55万元，共计人民币9.65万元,所骗款项均被其全部挥霍。 案发后,被告人徐姗姗在取保候审期间外逃,被公安机关列为网上在逃人员，于2019年12月12日被舒兰市公安机关抓获。 上述事实，有经庭审中举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.破案、抓捕经过、在逃人员登记表及临时羁押犯罪嫌疑人证明等，载明此案系被害人李某于2016年12月16日报案，公安机关于同年12月31日对李某取保候审，徐姗姗取保候审期间外逃。公安机关于2019年12月11日将其抓获并于同年12月12日临时羁押于吉林市看守所的情况。 2.公安机关出具的情况说明，载明徐姗姗供述称的长春女孩“宝宝”、陈艳超及其所提供的通话记录，经工作无法查找和无法调取的情况。 3.银行卡交易明细清单等，载明李某于2016年9月份的刷卡记录及杨某中国银行显示2016年9月14日转出2.8万元的情况。 4.微信聊天记录截图，载明徐姗姗与李某、杨某聊天时称其有能力办理信用卡升级、能办理大额等相关情况的经过。 5.房屋所有权证及收条等，载明徐姗姗给李某、杨某出具10万元的欠条，又将属于郭雅旗名下的房屋所有权证放置于李某和杨某处担保的情况。 6.证人张某证言证实：我是做POS机代理的，我与徐姗姗认识。大约在2016年9月，她说需要用点钱，在我这刷过大约四次信用卡，想套现用。每次刷卡要收8％的返点钱，这个她出。 7.证人肖某证言证实：在昌邑区东昌花园小区2号楼居住时未见过徐姗姗。 8.被害人李某陈述：2016年初，徐姗姗总来我开的超市买东西，我俩就熟了。在聊天中得知徐姗姗是做信用卡提升额度工作的，我朋友杨某也在场。我俩都想把信用卡提升额度，徐姗姗就说她能办，还说刷境外POS机几次就能提升额度，我俩当时就把信用卡给她了，并告诉她密码。我当时有光大银行、建设银行、中信银行三张信用卡。徐姗姗说提升额度的返点是8％，要等几天才能提升完，提升完就把卡还我们。大约在2016年9月，徐姗姗来我的超市说她能办大额贷款，利息低，我和杨某都需要用钱，就问她怎么办，他就把我俩带到她的单位上海路信鸽协会，有个小姑娘把我俩的手机拿走了，后分别给我俩贷下两笔钱，我是6万元，杨某是1万元。款下来后，徐姗姗说每人还能贷款30万元，但得拿点好处费，每人1.5万元，是定金。当天晚上，我和杨某到中国银行分别取了1.5万元钱给了徐姗姗。这期间，徐姗姗还说能帮我提高信用卡额度，并和我说我的三张卡每张能提多少。事后，我回家等信。过了两天，徐姗姗打电话说让我和杨某往每张信用卡里存入不同的钱，我们存进去的钱都被她刷走了。到9月末，我的信用卡到期了，发现没有提升额度，贷款30万元也没办下来，我俩就找她要钱，她就一直推拖。我一共被徐姗姗刷走4万元钱。这4万元钱包括贷款定金1.5万元和打到她卡里的2.6万元。另外，徐姗姗还说能帮杨某的储蓄卡升级，升级前须刷出来2.8万元，贷款的30万才能存进来，这样，杨某在我青年路超市的二楼，徐姗姗用POS机刷走杨某2.8万元。她共骗走杨某5.9万元钱。事后，我俩找她要钱，徐姗姗拿个房证抵押给我，但一直没还钱。 9.被害人杨某陈述：2016年9月10日左右，在我朋友李某的超市里我认识的徐姗姗。她说能帮我们提升信用卡额度。这样，徐姗姗先后以给我的储蓄卡升级存大额贷款为由，刷走我人民币2.8万元，又以给我和李某每人办个人贷款30万需要提点为由骗取我俩每人1.5万元。再就是说以能给我和李某办理信用卡提升额度为由让我俩存钱，然后她刷钱，好产生良好信用，再刷境外贷款，一共刷走我1.65万元。在2019年12月，徐姗姗先后返给我4千元。 10.被告人徐姗姗在侦查机关供述：李某是我的邻居，她在东昌花园南门开个四海米业超市，我总去买东西认识的，杨某是李某的朋友。认识后，她俩和我说急用钱要做网贷。我把她俩带到上海路信鸽协会，找个小姑娘操作的，她俩合计贷了18万元，我收她俩每人1.5万元的好处费。我还给杨某办的网贷提点，收了她2.8万元的好处费。我从李某和杨某处共拿了应该是10万元钱，到手就5万左右，其余的让长春的小姑娘（宝宝）划走了。这些钱干什么花记不清了。 上述证据，被告人徐姗姗及其辩护人对部分证据提出异议。本院认为，公诉机关当庭所宣读的证据均是侦查机关在依法调查此案时所获取的证明材料，其来源合法、可靠，证明内容客观、真实，本院应予采信。 本院认为，被告人徐姗姗以非法占有为目的，采取欺骗手段，骗取公民合法财物，其行为已构成诈骗罪。且诈骗数额巨大。公诉机关指控罪名成立，量刑适当，本院予以采纳。关于被告人徐姗姗提出的辩解意见及其辩护人提出的辩护观点，缺乏证据，本院不予采纳。根据本案的事实、情节及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐姗姗犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月12日起至2023年12月11日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 二、责令被告人徐姗姗退赔经济损失9.65万元，分别返还被害人李某4.1万元，返还杨某人民币5.55万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  单连红 人民陪审员  王 宏 人民陪审员  姜操雅 二〇二〇年十一月二十五日 代理书记员  梁 艳