鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0611刑初5号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人岳邦乐，男，1991年5月7日出生，汉族，初中毕业，无业，住鹤壁市淇滨区。因犯盗窃罪，2010年5月28日被鹤壁市淇滨区人民法院判处管制一年，并处罚金2000元。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年4月12日被北京市公安局丰台分局临时羁押于北京市丰台看守所；同年4月17日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留；同年4月30日被该局逮捕。指定辩护人王国存，河南世纪唐人律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检一部刑诉（2019）239号起诉书指控被告人岳邦乐犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员张蕾出庭支持公诉。被告人岳邦乐及其辩护人王国存、被害人石某1均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年9月至2014年12月，被告人岳邦乐在明知其无偿还能力的情况下，以滑县工程招投标、鹤壁市淇滨区龙门逸家小区工程需要资金周转等理由，以给付月息3分至1毛5分不等高息为诱饵，以借款形式骗取被害人石某1等人共计5756000元人民币，将钱款用于购买房屋、偿还债务及个人消费，且为逃避还款逃跑数年。公安机关立案后，仍有3201000元未归还。具体事实如下：1.2014年9月28日至2014年11月18日期间，被告人岳邦乐以滑县工程需要招投标为由，陆续骗取被害人石某1钱款316万元。立案前已归还177万元；2.2014年10月至2014年12月期间，被告人岳邦乐以鹤壁市淇滨区龙门逸家小区工程需资金周转为由，陆续骗取被害人郑某钱款30万元；3.2014年9月2日、2014年9月15日，被告人岳邦乐以滑县工程需要资金周转为由，陆续骗取被害人周某1钱款85万元。立案前已归还50万元；4.2014年11月5日，被告人岳邦乐以工地需要资金周转为由，骗取被害人安某3丈夫张某30万元；5.2014年10月22日，被告人岳邦乐以滑县工地需要资金周转为由，骗取被害人王某2钱款70万元。立案前已归还10万元；6.2014年10月22日、2014年12月17日，被告人岳邦乐以滑县工程招投标为由，陆续骗取被害人梁某钱款446000元。立案前已归还185000元。公诉机关向法庭提交了被告人岳邦乐的供述，被害人石某1、梁某等人的陈述，证人王某1、岳某等人的证言，借据，证明，借条收据，银行交易明细，扣押清单，岳邦乐诈骗资金流向，协助查询财产情况，情况说明等证据，认为被告人岳邦乐已构成诈骗罪，要求依法追究其刑事责任。被告人岳邦乐辩解其与被害人属于民间借贷纠纷，不应认定为诈骗；数额是利滚利得来的，实际没有那么多。辩护人王国存辩护认为被告人岳邦乐具有坦白情节。经审理查明：2014年9月至2014年12月，被告人岳邦乐在明知其无偿还能力的情况下，以滑县工程招投标、鹤壁市淇滨区龙门逸家小区工程需要资金周转为由，以给付月息3分至1毛5分不等高息为诱饵，以借款形式骗取被害人石某1等人共计5756000元人民币，将钱款用于购买房屋、偿还债务及个人消费，且为逃避还款义务隐匿去向数年。案发前，被告人岳邦乐归还部分款项，将其中3051000元据为己有。具体事实如下：一、2014年9月28日至2014年11月18日期间，被告人岳邦乐以滑县工程需要招投标为由，陆续骗取被害人石某1钱款316万元。案发前已归还177万元。将余款139万元据为己有。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：我和石某1是通过石某1外甥马某1认识的，我和马某1是普通朋友，2014年的时候，我在社会上借了很多人钱，已经没有能力偿还了，我欠钱的这些人催债又催的紧，我就开始想怎样还这些人钱，实在没有办法，我想到拆东墙补西墙。我找马某1问他是否知道有人往外放钱，帮我贷点钱，马某1说帮我问问。之后马某1介绍了他姨夫石某1，就这样，我和石某1认识了，开始从石某1那借钱了。前期借的5万、10万、20万不等，借款周期一个月，我支付石某1月息1毛，我给石某1打的有条。借石某1的前几笔，到期后连本带息我都按时还了，还石某1的这些钱都是我从别人那借的，还了石某1的这些钱后，我欠别人的钱也接着到期了，因为我支付的高额利息，就像恶性循环一样，到后来，钱越欠越多，利息越滚越高，债台高筑，我借的钱也就越来越多，后来我实在维持不下去了，这些债主开始找上门来，包括石某1，他们催着我还钱我还不了，于是就逼着我换条，重新打借条，借条上的金额直接把利息也写进去了，如果我不重新打条的话，他们就会不停的骚扰我，派人跟着我，或者限制我正常出行，我借的这些钱加上高利让我压力很大，我就是还到死也还不完，2015年的时候，我离开了鹤壁，先后辗转于广西、广东、北京等地打工、当保安至今。我记不清我借了石某1多少钱了，这些借条确实是我打的，签名也是我本人的，但我实际借石某1没这么多钱，借条上显示的金额都是利滚利滚上来的，我打的这些条都是石某1逼着我看着我打的，我承诺的利息比较高，前期1毛的息，后来涨到了1毛5了。我第一次借石某1的钱大概是在2014年7月份的时候，当时我借石某1的钱用了几天就连本带利还给了石某1，直到2014年10月份左右的时候我借石某1的钱还不上了，我就开始借刘坛坛、梁某、周某1、王某2、马某2等人的钱来还石某1。2.被害人石某1的陈述：2013年12月份的时候，大赉店镇岳庄村岳邦乐通过我外甥马某1介绍认识，在此之前岳邦乐就找我借过钱，我因为与岳邦乐不熟悉，最开始就没有借给岳邦乐钱，后来通过马某1介绍说借我钱用于工程招标，当时岳邦乐答应给我月息五分的利息，于是我就同意了，最初我借给岳邦乐现金10万元，岳邦乐用了一个月，先给我了5000元的利息，之后这10万元钱又用了两个月，就连本带利将钱还给我了，之后岳邦乐又陆陆续续借了我有50万元左右，都是按照月息五分的利息给的我，一般都是用一两个月就连本带利还给我了。直到2014年10月30日，岳邦乐拿了一张收据，上面写的河南昌弘建设有限公司打给岳邦乐的收据，意思是收到岳邦乐保证金630万，岳邦乐就怕我不借给他，说将这张收据押到我这里，退保证金时我可以和他一起去退钱，当时我就相信了，于是我又分三次借给岳邦乐现金167万元，当时大部分是以现金的形式交付给岳邦乐的，也有时在银行转账给岳邦乐转过去的，在2014年11月2日我又分四笔借给了岳邦乐现金84万元，其中一笔11万元的借条是以内弟安某1名字打的条，这11万元是安某1借我的钱，2014年11月18日岳邦乐又向我借了42万元，2014年11月24日岳邦乐又在我家中借了我288万元，2015年1月15日岳邦乐又在我家中向我借走现金80万元，之后我就找不到岳邦乐，我就怀疑岳邦乐押给我的收据是假的，当时岳邦乐说在滑县干的工地，于是我就给滑县建设局打电话询问是否有河南昌宏建设有限公司，滑县建设局答复我在滑县就没有这个公司，之后我就找岳邦乐要钱，我就找到岳邦乐家，当时他家没有人，一会儿岳邦乐的表弟来找到我，岳邦乐给他表弟龙龙打电话让我接电话，我就问他那张收据是怎么回事，岳邦乐当时就承认这张收据是假的，我就问他为什么骗我，他说你不是想挣钱吗，我说我想赚钱你也不能骗我呀，岳邦乐跟我说我要不骗你，你怎么会给我钱，之后我俩就在电话中吵了两句，就将电话挂断了。2015年1月28日晚上我在他家和他见的面，岳邦乐答应过两个月给我钱，就给我按照借我钱的总利息打了一个欠条。另外，岳邦乐给我的630万押金条是在2014年10月30日上午在我家中给我的那张收据，当时就我和岳邦乐以及我的妻子安某2在场，我给岳邦乐的钱大部分是现金，还有一部分是在银行转账给的岳邦乐。我给岳邦乐转账的时候都有凭证，凭证我也都给了岳邦乐了。我在2014年10月30日以后一共借给岳邦乐662万元，2014年10月30日之后，岳邦乐借款就没有给过我利息了。我之前报案称被岳邦乐诈骗了662万，这些钱不全是本金，有一部分利息。3.证人王某1的证言：岳某是岳邦乐父亲，他们父子俩以前在我手底下干过小清包，我们干的是滑县东方国际城小区工地项目，岳某岳邦乐父子俩包了其中两栋楼。岳邦乐父子俩在滑县东方国际城工地干活是在2013年至2014年年初，过完2014年春节，工地如期交工后，我们就收拾东西回鹤壁了。东方国际城的大开发商是淇滨区王升屯村的石某2，我和路屯的杨某、刘长屯的石某3、大梁庄的周某1四人从我姨哥石某2手里接的大清包，岳邦乐又从我们四人手里接的小清包。我们作为大清包，负责采购建材、进料、购买水泥大沙等一系列涉及到盖房产生的开支费用，都由我们大清包出。岳邦乐作为小清包，根本不需要往工地上投什么钱，只需组织几个建筑工人带着铁锹等盖房工具就可直接进驻工地，岳邦乐也不用向开发商公司交纳保证金或者押金，小清包也不需要任何招投标的活动，就是个纯干活的。到了小清包这一层，利润已经压榨的非常有限了。我算了一下，能落到岳邦乐手里的，一栋楼的利润，顶多也就挣个十来万块钱，两栋楼顶多也就挣个三十万左右。除了滑县东方国际城工地项目，岳邦乐在滑县其他工地没有干过。过完2014年春节，滑县的活干完以后，岳邦乐随同我们从滑县回到鹤壁，紧接着我就给岳邦乐介绍了新区龙门逸家的活，当时口头商量的是让岳邦乐包其中四栋楼和地下车库。岳邦乐组织工人进场后就打了一点地下垫层，挖了个槽，岳邦乐就出事了。当时我听说岳邦乐在社会上借了很多人钱，有一千多万，债主们都开始上工地找岳邦乐要账了，影响特别不好。由于担心岳邦乐连累龙门逸家工地，我就把岳邦乐撵走了，不让他干了。龙门逸家岳邦乐没投入什么资金，就是将在滑县工地干活用过的搅拌机、电锤、铁锹、工人安全帽等工具，从滑县拉到鹤壁新区龙门逸家工地，带着工人就开始干活了。4.证人安某1的证言。证明2014年11月2日，石某1向安某1借现金11万，并给其一张岳邦乐向安某1出具的借条的事实。5.证人安某2的证言：我和岳邦乐是通过我外甥马某1认识的，岳邦乐以他本人搞工程，招标的名义骗了我们家钱，岳邦乐说他在某工地有工程，资金紧张要借我们家钱，承诺给我们利息，岳邦乐为了取得我丈夫石某1的信任顺利借到钱，造了一个公司的假收据，盖的章也是假的，事后我们才知道那个公司的收据是假的，都是岳邦乐精心策划用来骗我们的，岳邦乐根本就没有什么工地项目。6.借条十一张，转款凭证，收据。证明被告人岳邦乐向石某1出具借据的情况。7.岳邦乐鹤壁农商银行、中国建设银行账目明细。证明石某1于2014年9月28日至2014年11月18日向岳邦乐共转账316万元，立案前岳邦乐向石某1转账177万元。二、2014年10月至2014年12月期间，被告人岳邦乐以鹤壁市淇滨区龙门逸家小区工程需资金周转为由，陆续骗取被害人郑某钱款30万元，案发前归还15万元。被告人岳邦乐将15万元非法据为己有。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：我当时借郑某30多万的时候是没有能力偿还的，拆东墙补西墙，借郑某等人钱是为了还别人钱。2.被害人郑某的陈述：我和我的朋友王某3被岳邦乐诈骗185万元。2014年10月至12月份期间，岳邦乐以在鹤壁市淇滨区承包了一个龙门逸家小区楼栋施工的工程，需要资金周转为由找我借了三次钱，每次借有六七十万，借款的时间我具体记不清楚，每次给的他都是现金，但一直没还，后来我找到岳邦乐说还钱的事情，2014年12月9号那天我们说好将三次的欠条销毁，他给我打了一张185万的总欠条，岳邦乐说一二十天之后就会把钱还给我，但是后来就找不到人了。3.证人岳某的证言：从滑县回来，大梁庄的王某1又给我们介绍了新区龙门逸家的活，王某1是大清包，我们干小清包。工地刚开工，我们只是将之前在滑县干活用的搅拌机、电锤、铁锹、洋镐等干活工具从滑县拉回鹤壁，刚开工挖了个槽就不干了，没投什么钱岳邦乐就出事了，借给岳邦乐钱的那些债主不停上门找，我们也没心再干下去，龙门逸家的活最后由路屯的老耿接手了。王某1把工人挖槽的工资给开了开，这笔钱没让我和岳邦乐出。4.证人王某1的证言。证实岳邦乐干龙门逸家小区就打了一点地下垫层，挖了个槽，没投入多少钱就出事了。5.建筑施工合同。证明岳邦乐于2014年11月1日与王某1、石某3签订龙门逸家三期部分工程的事实。6.岳邦乐中国建设银行账目明细。证明岳邦乐于2014年12月30日向郑某转账15万元。三、2014年9月2日、2014年9月15日，被告人岳邦乐在无偿还能力的情况下，以借款为名骗取被害人周某1钱款85万元，案发前已归还50万元。被告人岳邦乐将35万元非法据为己有。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：2014年10月份的时候我借石某1的钱还不上了，我就开始借周某1等人的钱来还石某1。我借了周某185万元，后来我还了周某1一部分钱。2.被害人周某1的陈述：2014年9月份的时候，岳邦乐以滑县工地需要资金为由借我85万元，于是我在2014年9月2日和9月15日分别给岳邦乐的农村信用社卡上打了20万元和65万元，当时这85万元岳邦乐给我打了一张收条，后来我在2014年因为打架被金山分局刑事拘留，在我被刑事拘留期间，大约是在2014年年底的时候，岳邦乐还给我媳妇曹某50万元的现金，在岳邦乐还给我媳妇钱的时候，他把85万元的收据换成了35万元的收据，我在看守所住了6个多月，从看守所出来就找不到岳邦乐了。3.岳邦乐中国建设银行账目明细。证明周某1于2014年10月22日向岳邦乐转账85万元。四、2014年11月5日，被告人岳邦乐在无偿还能力的情况下，以工地需要资金周转为名骗取被害人安某3（张某妻子）30万元。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：我和马某1是普通朋友，2014年的时候，我在社会上借了很多人钱，已经没有能力偿还了，我欠钱的这些人催债又催的紧，我就开始想怎样还这些人钱，实在没有办法，我想到拆东墙补西墙。我找马某1问他知道有人往外放钱没有，让他帮我贷点钱，马某1说帮我问问。2.被害人安某3的陈述：2014年7月份的时候，我外甥马某1介绍我认识了岳邦乐。2014年11月5日，岳邦乐以工地资金周转为由借了我30万元，说用两个月，我用我丈夫张某的农商行账户向岳邦乐农商行账户转账30万元，到期后岳邦乐找到我说资金困难，暂时还不了我，为了补偿我，答应给我出6万元的利息，就这样岳邦乐给我打了一张36万元的借条。再后来，岳邦乐就联系不上了。3.证人马某1的证言：2014年年底11月份的时候，岳邦乐欠我70万没还，其中有我姨夫张某30万，是转账，我的那40万全部给他的是现金，借条找不到了。都是以滑县工地资金周转、拆借过桥资金为名向我借的钱，利息出的比较高，3分。目前这70万一分钱也没有还。关于岳邦乐借我们钱时的经济状况，我认识岳邦乐是在2013年的时候，他年龄不大，但很虚荣、爱面子，岳邦乐用的手机都是当年很火、很贵的V2手机，市面价值1万多，手机号码也都是尾号3联、4联的靓号。另外，岳邦乐还不停的换车，最开始我记得岳邦乐开了一辆二手老款的帕萨特，后来不开了换了一辆二手马自达6，没开多久又换了一辆二手奥德赛，没开多长时间又换了一辆二手奥迪A6，最后岳邦乐直接分期购买了一辆新款宝马5系。另外，2013年秋天的时候，那时候天还很热，岳邦乐和职业技术学院的一个老师在新区卫河路建设花园小区南门口路对面开了一家麻鸭面，开业的时候岳邦乐还邀请我去他的面馆吃过饭，这家麻鸭面馆大概经营了三个月左右，就因为经营不善关门了。4.借条和存款凭证。证明被告人岳邦乐以借款名义骗取安某330万元的情况。5.岳邦乐鹤壁农商银行账目明细。证明安某3用张某账户于2014年11月5日向岳邦乐转账30万元。五、2014年10月22日，被告人岳邦乐在无偿还能力的情况下，以借款为名骗取被害人王某2钱款70万元，案发前已归还10万元。岳邦乐将其余60万元据为己有。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：2014年10月份的时候我借石某1的钱还不上了，我就开始借王某2等人的钱来还石某1。2.被害人王某2的陈述：我和岳邦乐是在台球厅认识的，他没有固定的工作，他告诉我说他是干工程的。2014年10月22日，岳邦乐说他在滑县有工地，资金周转不开，借我钱用于工地周转，借了我70万，约定的是2分、3分的利息。当时我是用我的中国建设银行账号向岳邦乐建设银行账号转账的。2014年11月19日，岳邦乐用他的鹤壁农商行账户向我的鹤壁农商行账户转账10万，2015年的时候岳邦乐就跑了，再也联系不上了，至今还有60万没还。3.岳邦乐鹤壁农商银行、中国建设银行账目明细。证明王某2于2014年10月22日向岳邦乐转账70万元，岳邦乐于2014年11月19日向王某2转账10万元。六、2014年10月22日、2014年12月17日，被告人岳邦乐在无偿还能力的情况下，以借款为名骗取被害人梁某钱款446000元，案发前已归还185000元。被告人岳邦乐将261000元据为己有。认定上述事实的证据如下：1.被告人岳邦乐的供述：2014年10月份的时候我借石某1的钱还不上了，我就开始借梁某等人的钱来还石某1。我借了梁某50万元钱，我借梁某钱的时候，我没有告诉他用途，我就只是说我借钱用了，借了钱之后我会给他打条，梁某就把钱借给我了，我用来还石某1的欠款了，因为石某1一直去我家里找我要钱，坐在我家里不走。2.被害人梁某的陈述：我家是鹤壁市淇滨区半坡店社区的，岳邦乐是鹤壁市淇滨区岳庄村村民，2013年的时候岳邦乐在我们村开了一家麻鸭面馆，我这人平时在村里爱玩，年龄大的玩，像岳邦乐这样年龄小的年轻人我也和他们玩，我记得我和岳邦乐是在一块玩麻将认识的，时间一长也就慢慢熟悉了。后来听说岳邦乐从王升屯石某2手里接了个活，在滑县某项目工地干小清包，包了两栋楼。2014年的时候岳邦乐找我借过钱，说是滑县干工地投标用的，我感觉岳邦乐这个人像个干正事的人，出于信任，我就借给他了，他一共借了我50万左右，本金至今没还。但后来我听说岳邦乐这个人不光从我这借钱，还从社会上其他人那借了不少钱，我知道的有郑某、刘庄村的刘某，王升屯的石某1，岳邦乐借别人钱的同时一直出着高息，没多长时间岳邦乐就出事了，岳邦乐没有任何经济实体，社会交际圈子又小，他凭啥给别人出这么高的利息，所以岳邦乐一直是在拆东墙补西墙，借张三的钱来还李四的钱，用张三的钱来给李四支付利息，早晚是要出问题的。3.借款借据，保证担保借款合同。证明被告人岳邦乐2014年10月22日向梁某出具借据及担保合同的事实。4.岳邦乐鹤壁农商银行、中国建设银行账目明细。证明梁某于2014年10月22日、12月17日分别向岳邦乐转账276000元、17万元，岳邦乐于2014年12月26日向梁某转账185000元。综合证据：1.证人岳某的证言：我和岳邦乐在滑县就干过东方国际城小区这一个工地，大开发商是鹤壁翔宇置业有限公司，老板是新区王升屯的石某2，大梁庄的王某1和石某2是亲戚，王某1从石某2手里接的东方国际城大清包，我和儿子岳邦乐又从王某1手里接的小清包。小清包就是只负责房屋主体，不包括外墙、窗户、地砖、水电、木工等，说白了就是把房子盖起来封顶就中了，剩下的外墙、窗户、地砖、水电、木工等活都由大清包负责，水泥、大沙、砖、钢筋也由大清包采购，最后大清包给我们结算费用。我和岳邦乐干滑县工地就两栋楼，王某1给的价格也低，一平方才230来块钱，两栋楼加一起可能有个6000多平方，总共干的就100多万的活，给工人开开工资、刨掉成本我们几乎不赚什么钱了，还赔钱了，但赔了多少不清楚。小区的工程款王某1给我们结算清楚了。2013年年初至2014年年初过完春节房子就交工我们就回鹤壁了。除了在滑县东方国际城工地干过，我和岳邦乐没有在滑县其他工地再干过，也没有在滑县参与过工程招投标的活动。从滑县回来，大梁庄的王某1又给我们介绍了新区龙门逸家小区的活，王某1是大清包，我们干小清包。工地刚开工，我们只是将之前在滑县干活用的搅拌机、电锤、铁锹、洋镐等干活工具从滑县拉回鹤壁，刚开工挖了个槽就不干了，没投什么钱岳邦乐就出事了，借给岳邦乐钱的那些债主不停上门找，我们也没心再干下去龙门逸家的活，最后由路屯的老耿接手了。王某1把工人挖槽的工资给开了开，这笔钱没让我和岳邦乐出，之后我们就离开龙门逸家了。我记得是2010年左右，我在鹤淇大道淇县境内天天创业园工地上干过淇县廉租房的活，我负责砌砖、垒砖，就是个普通的工人，不需要投资，干完活领工资就行了，岳邦乐是否在淇县建筑工程上参与过投资活动我不清楚，他没有给我提过这个事情。至于岳邦乐经营的麻鸭面馆的事情我不知道，他名下有什么财产我也不知道，他为什么在社会上借那么多人钱我也不知道。2014年前后，我们家的财产就在老家岳庄那一套房子，农村的房子也不值钱，家里有八九亩地，市区没有任何财产，我名下也没有车，家里就有个干农活的拖拉机车头，还没有斗，也没有存款。我儿子岳邦乐出的事情我想想也生气，自他2015年跑路以来，两个年幼的孩子也不管，一直都是我和老伴儿带，小孙女的出生证明被岳邦乐弄丢了，导致岳某至今没有上户口。2015年我老伴儿周某2因患子宫瘤生病住院，需要动手术，家里一分钱没有，看病全是我借的亲戚的钱。因为岳邦乐出这个事情，这个家也不像个家了，我一直想不明白岳邦乐这孩子究竟是咋想了。2.鹤壁市公安局九州分局证明、滑县工商行政管理局出具证明。证明河南昌弘建设有限公司未注册登记的情况。3.鹤壁市公安局淇滨区分局协助查询财产通知书及回执、鹤壁市住房信息查询证明、机动车信息查询结果单、机动车档案资料目录、机动车抵押登记申请表、中国工商银行个人借款合同、中国工商银行抵押合同各一份。证明被告人岳邦乐名下无房产，名下宝马车辆被抵押的情况。4.扣押清单四份、发还清单。证明扣押岳邦乐银行卡、手机、手表等物品，扣押石某1借条并发还情况。5.申树军出具购房协议。证明岳邦乐于2013年9月6日向李飞飞购买鹤壁市淇滨区卫河路建设花园15号楼2单元3楼西户房屋，仅付首付款15万元。6.抓获经过及临时寄押证明。证明被告人岳邦乐被抓获归案的情况。7.前科情况查询证明，鹤壁市淇滨区人民法院刑事判决书。证明被告人岳邦乐因犯盗窃罪，2010年5月28日被鹤壁市淇滨区人民法院判处管制一年，并处罚金2000元的事实。以上证据，由公诉机关提供，经法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人岳邦乐以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物305.1万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的数额与事实不符，应予纠正。被告人岳邦乐辩解其与被害人属于民间借贷纠纷，不应认定为诈骗；数额是利滚利得来的，实际没有那么多。本院认为，被告人岳邦乐欠下大量债务，已没有偿还能力的情况下，虚构承包工程项目、需要资金周转等理由，继续向多人借款，用于购买房屋、偿还债务本息及个人消费，拒不返还他人财物，给他人造成巨大经济损失，具有非法占有他人财物的故意，实施了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，其行为已超出民间借贷的范畴，符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。被告人岳邦乐辩解指控数额是利滚利得来的，实际没有那么多。本院认为，被告人岳邦乐诈骗数额是根据其银行交易明细、借条、证人证言等证据计算得出，已减去其高额利息，均为本金，被告人岳邦乐上述辩解意见不能成立，本院不予采纳。辩护人认为被告人岳邦乐具有坦白情节。本院认为，被告人岳邦乐不能如实供述诈骗犯罪事实，否认犯罪，不符合坦白的条件，不构成坦白。辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。岳邦乐曾受过刑事处罚，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，案经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人岳邦乐犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2031年4月11日止）。罚金于判决生效后十日内缴纳。二、继续追缴被告人岳邦乐非法所得305.1万元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 慧审 判 员  朱晨曦人民陪审员  崔 凯二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  赵石磊