四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0903刑初227号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告人陈星，男，汉族，初中文化，无业，户籍地遂宁市船山区。因本案，于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 指定辩护人唐杰，四川贤博律师事务所律师。 被告人唐文俊，男，曾用名唐明，初中文化，无业，户籍地遂宁市船山区。因本案，于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 辩护人佘帆，四川明炬（遂宁）律师事务所律师。 被告人杨镇豪，男，汉族，高中文化，无业，户籍地遂宁市船山区。因本案，于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被取保候审，同年10月17日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 辩护人张绍波，四川斗城律师事务所律师。 被告人杨雨，男，汉族，初中文化，无业，户籍地遂宁市船山区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月19日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 指定辩护人黄松柏，四川浩典律师事务所律师。 遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉（2020）63号起诉书指控被告人陈星、唐文俊、杨镇豪、杨雨犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月23日、2020年11月26日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员黄海林、何雪出庭支持公诉，被告人陈星及其指定辩护人唐杰，被告人唐文俊及其辩护人佘帆，被告人杨镇豪及其辩护人张绍波，被告人杨雨及其指定辩护人黄松柏到庭参加诉讼。期间因退回补充侦查，公诉机关建议延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控，2018年以来，被告人陈星、唐文俊、杨镇豪、杨雨以牟利为目的，用自己身份信息办理银行卡、Ｕ盾、电话卡，并指使他人办理银行卡、Ｕ盾、电话卡，收买他人银行卡及Ｕ盾、电话号码、密码等信息资料后，将自己和他人的银行卡及信息资料出售给上家用于非法活动。被告人陈星收买、非法提供他人银行卡信息资料27套，提供自己银行卡信息资料2套。被告人唐文俊收买、非法提供他人银行卡信息资料15套，提供自己银行卡信息资料2套。被告人杨镇豪收买、非法提供他人银行卡信息资料6套，提供自己银行卡信息2套。被告人杨雨收买、非法提供他人银行卡信息资料2套，提供自己银行卡信息资料2套。案发后，公安机关从被告人陈星位于遂宁市船山区××路××公寓××房××及其车内搜出8套银行卡、Ｕ盾、电话卡，5份工商银行办理收款二维码手续的信息登记资料。从被告人杨镇豪位于船山区东湖丽景5栋1单元13楼9号家中及车内查获3套银行卡、Ｕ盾、电话卡。公安机关将杨雨抓获归案后，被告人杨雨带领侦查员到其朋友漆雄军位于遂宁市船山区××路××小区××栋××单元××楼××号的住所，查获杨雨存放的35套银行卡、Ｕ盾、电话卡等物品。 公诉机关认为，被告人陈星、唐文俊、杨镇豪以牟利为目的，收买他人信用卡信息资料后非法提供给他人，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨雨以牟利为目的，收买他人信用卡信息资料后非法提供给他人，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨雨非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人杨雨一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐文俊、杨镇豪、杨雨到案后如实供述主要犯罪事实，并自愿认罪，系坦白，可以从轻处罚。建议对被告人陈星判处3-6年有期徒刑，并处罚金；对被告人唐文俊判处3-5年有期徒刑，并处罚金；对被告人杨镇豪判处3年有期徒刑，缓刑4年，可适用缓刑，并处罚金；对被告人杨雨判处2-3年有期徒刑，可适用缓刑，并处罚金（二被告人在退缴犯罪所得并交纳罚金的前提下适用缓刑）。 被告人陈星对指控的事实和罪名无异议。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出被告人陈星经公安机关口头传唤，到案后如实供述，系自首；认罪态度较好、无犯罪前科、社会危害性不大，请求从轻或减轻处罚。 被告人唐文俊对指控的事实和罪名无异议，其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出被告人唐文俊到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，犯罪情节轻微、主观恶性较小，吴犯罪前科且自愿认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人杨镇豪对指控的事实和罪名无异议，其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出杨镇豪提供的信用卡中有三套是他女朋友的，与收买他人的性质不同，社会危害性较小，系初犯、偶犯且认罪认罚，请求判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人杨雨对指控的事实和罪名无异议，其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出杨雨不应当数罪并罚，该罪名系选择性罪名，收买、提供信用卡系包含在妨害信用卡管理罪中的，同时杨雨获利较小，无犯罪前科，到案后如实供述且认罪认罚，请依法从轻或减轻处罚。 经审理查明，2018年以来，被告人陈星、唐文俊、杨镇豪、杨雨以牟利为目的，收买他人办理的银行卡、U盾、电话卡，再将收买的银行卡及信息资料出售给上家用于非法活动。 被告人陈星收买、非法提供他人银行卡信息资料27套，获利人民币10000元。被告人唐文俊收买、非法提供他人银行卡信息资料15套，获利人民币1000元。被告人杨镇豪收买、非法提供他人银行卡信息资料6套。被告人杨雨收买、非法提供他人银行卡信息资料2套。 案发后，公安机关从被告人陈星位于遂宁市船山区××路××公寓房间内及其车内共查获8套银行卡、Ｕ盾、电话卡，5份工商银行办理收款二维码手续的信息登记资料。从被告人杨镇豪位于遂宁市船山区东湖丽景家中及车内共查获3套银行卡、Ｕ盾、电话卡。被告人杨雨归案后带领侦查员到其朋友漆雄军位于遂宁市船山区××路××小区的住所，查获杨雨存放在该处的35套银行卡、Ｕ盾、电话卡等物品。 另查明，被告人杨镇豪所在社区和辖区派出所、司法所均同意接受其在本辖区进行社区矫正。被告人杨雨所在司法所认为杨雨父母常年在外务工，无法有效监管且系辖区综治部门重点掌握的吸毒人员，不同意将杨雨纳入社区矫正。被告人杨镇豪的家人自愿代为预交罚金人民币2万元。 上述事实，被告人陈星、唐文俊、杨镇豪、杨雨在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被告人陈星、唐文俊、杨镇豪、杨雨的供述、受案登记表、户籍证明、到案经过、证人证言、辨认笔录、搜查笔录、搜查照片、扣押清单、银行账户信息、微信转账图片、银行开户信息及流水明细、银行账户个人信息资料、妨害信用卡管理案信息一览表、工作说明等证据在卷为证。 本院认为，被告人陈星、唐文俊、杨镇豪以牟利为目的，收买他人信用卡信息资料后非法提供给他人，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人杨雨以牟利为目的，收买他人信用卡信息资料后非法提供给他人，数量较大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人杨雨非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人杨雨一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐文俊、杨镇豪、杨雨归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。采纳辩护人提出的被告人认罪态度较好的意见。因被告人均系抓获归案，对陈星辩护人提出陈星具有自首情节的意见，不予采纳。因被告人杨雨一人犯数罪且具有吸毒史，对所居住社区具有危险性，对其辩护人提出适用缓刑的意见，不予采纳。综合各被告人的犯罪事实、情节、社会危害程序及认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈星犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈星的刑期从2019年8月1日起至2023年7月31日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人唐文俊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人唐文俊的刑期从2019年8月1日起至2022年10月31日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 三、被告人杨镇豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元； （被告人杨镇豪的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人杨镇豪应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 四、被告人杨雨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚后，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘杨洲的刑期从2019年8月19日起至2022年2月18日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳） 五、对被告人陈星的违法所得人民币一万元、唐文俊的违法所得人民币一千元，依法予以追缴并上交国库； 六、对扣押在案的银行卡、U盾、电话卡等物品，由扣押机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 倩 人民陪审员  唐世均 人民陪审员  唐坤绪 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  杨佳丽 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女、和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 ……