湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0602刑初512号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人许文强，男，1997年1月16日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖南省岳阳县，住岳阳县；因犯盗窃罪于2017年12月27日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元；又因涉嫌犯盗窃罪于2020年1月4日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年2月11日被逮捕；现羁押于湖南省岳阳县看守所。辩护人段竞魁，湖南滳招律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检刑诉［2020］256号起诉书指控被告人许文强犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年8月25日向本院提起公诉，并以被告人许文强自愿认罪认罚向本院提出量刑建议。本院于同日受理，并依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员沈红英、翁立刚参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2020年9月28日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察官严琼出庭支持公诉，被告人许文强及其辩护人段竞魁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：一、盗窃罪2016年12月9日晚，被告人许文强因无钱支付酒吧消费，便盗用其获悉的周某的支付宝账号和密码，从周某支付宝绑定的银行卡内，将12000元分两次转入自己的支付宝账户使用。2017年2月14日，周某向岳阳市公安局岳阳楼分局东茅岭派出所报案。同年3月27日，被告人许文强的亲属赔偿了被害人周某的全部损失，双方达成和解协议。二、诈骗罪2017年12月，刘某因急需用钱，通过他人认识了被告人许文强，许文强告诉刘某可以通过申办信用卡的方式借到钱，刘某表示同意。之后，许文强帮刘某在交通银行、中信银行、光大银行申领了多张信用卡，并借给刘某5万元使用。双方约定：信用卡发下后由许文强保管，允许其在额度内使用消费（刘某向交通银行申领的信用卡尾号为4337,额度为2.2万元），刘某支付费用给许文强养卡。2018年1月9日，被告人许文强保管、使用刘某的信用卡过程中，私下利用刘某尾号为4337的交通银行信用卡多次向“好享贷”贷款，共消费10万余元。2018年12月5日，刘某归还被告人许文强5万元借款，并要求被告人许文强将其办理的多张信用卡进行注销。被告人许文强遂帮助刘某将光大银行、中信银行的信用卡进行了注销，同时隐瞒其利用刘的交通银行卡私下贷款的事实，仅告诉刘某，因刘尾号为4337的交通银行信用卡还有款项暂未到期，需要到2019年7月才能全部还清，现在不能注销。刘某认为被告人许文强按约定在2.2万元的额度内使用自己的信用卡，遂表示同意，并要求被告人许文强每月按时归还该卡的本金和利息，直至还清。但到2019年3月后，被告人许文强便未再归还该卡的本金和利息。刘某发现该卡有7万余元贷款未偿还，才知道自己被骗，便向公安机关报案。经调解，被告人许文强偿还了部分本金。因担心个人信用受损，2019年7月16日，刘某向交通银行偿还了该卡所欠的全部本息金，其中本金为24352.33元，本息金共计40795.69元。被告人许文强在当日亦存入7000元至该卡内，之后再未与刘某联系和偿还贷款。2020年1月4日被告人许文强在岳阳市岳阳楼区康岳花园被公安民警抓获到案。对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人许文强以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、诈骗罪。被告人许文强在缓刑考验期内犯新罪，并被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新犯的罪、新发现的罪作出判决，与前罪并罚。公诉机关提请对被告人许文强依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条第一、三款之规定，予以判处。被告人许文强对公诉机关指控其盗窃、诈骗他人财物的事实供认不讳，没有提出辩解意见，并当庭表示自愿认罪认罚。辩护人辩护称：1、被害人刘某提前偿还被告人许文强分期的贷款所产生的利息等费用不应计入被告人许文强的犯罪数额；2、被告人许文强有坦白情节，自愿认罪认罚，请求对被告人许文强从轻处罚。经审理查明:一、盗窃事实2016年11月份，被告人许文强利用在岳阳城区帮助周某办理贷款业务之机，获悉了周某的支付宝账号和密码。同年12月9日晚，被告人许文强因无钱支付酒吧消费，在未告知周某的情况下，盗用周某的支付宝账号和密码，从周某支付宝绑定的银行卡内，将12000元分两次转入自己的支付宝账户使用。2017年2月14日，被害人周某向岳阳市公安局岳阳楼分局东茅岭派出所报案。同年3月27日，被告人许文强的亲属代被告人许文强赔偿了被害人周某的全部损失，双方达成和解协议。二、诈骗事实2017年12月，刘某因急需钱为其儿子治病，通过其前妻介绍认识了被告人许文强。被告人许文强告诉刘某可以通过申办信用卡的方式借到钱，刘某表示同意申办信用卡。之后，被告人许文强帮刘某在交通银行、中信银行申办信用卡。不久，刘某申办的交通银行信用卡下发（该卡尾号为4337，信用额度为22000元，额度仅在2018年4月至5月期间提升至3.1万元）。该卡被激活后，刘某将卡交由被告人许文强使用，被告人许文强借给刘某20000元。同年12月20日，被告人许文强借给刘某30000元。以上借款50000元，由刘某每月支付被告人许文强300元利息。2018年1月，中信银行的信用卡下发（信用额度为32000元）。刘某将该信用卡激活后，交由被告人许文强使用。二人约定：由被告人许文强保管刘某的上述二张信用卡，允许被告人许文强在以上额度内使用，被告人许文强还款不得逾期。之后，刘某又通过被告人许文强办理了光大银行信用卡，并交由被告人许文强使用。2017年12月12日，被告人许文强在刘某不知情的情况下，用刘某尾号为4337的交通银行信用卡以刘某的名义分二笔办理“好享贷”消费贷款共计24397元，而后将贷款进行了分期。2018年1月9日，被告人许文强在刘某不知情的情况下，采取上述同样的方式分二笔办理“好享贷”消费贷款共计85409.76元，而后将贷款进行了分期。2018年12月5日，刘某归还被告人许文强5万元借款后，要求被告人许文强将其办理的多张信用卡予以注销。但被告人许文强仅帮助刘某注销了光大银行、中信银行的信用卡，而对刘某隐瞒了其利用刘交通银行信用卡私自贷款的事实，并以该信用卡还有款项暂未到期，需要到2019年7月才能全部还清为由，请求刘某暂缓注销。刘某以为被告人许文强是在22000元额度内使用该信用卡，遂表示同意，并要被告人许文强按22000元的额度向其出具了自2018年12月5日起至2019年7月29日止每月还款3186.84元的保证书，保证还清欠款。被告人许文强偿还二期该信用卡分期账单欠款后，到2019年3月，就未再归还该卡账单的本金和利息。交通银行信用卡中心通过短信向刘某催款，并载明截止2019年3月24日刘某的交通银行信用卡欠款计算为78246.43元。刘某收到信息后方知被骗，便于次日向公安机关报案。刘某报案后，被告人许文强于同月26日向刘某承诺一次性还清信用卡中的欠款。之后，被告人许文强偿还了二期该信用卡分期的账单欠款。同年6月，被告人许文强未偿还信用卡当期账单欠款，造成还款逾期。刘某担心个人信用受损，于2019年7月16日向该卡存入40795.69元，以偿还借款本金24352.33元及相应利息。刘某还款后，该信用卡结存67.08元。次日，被告人许文强存入7000元至该卡内。之后，被告人许文强再未与刘某联系，也未偿还刘某所还以上贷款本息。2020年1月4日，被告人许文强在岳阳市岳阳楼区康岳花园被公安民警抓获到案。另查明，被告人许文强因涉嫌犯前罪于2017年2月4日被岳阳市公安分局刑事拘留，同年3月10日经该局决定被取保候审，2017年12月21日，因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元（已缴纳）。其缓刑考验期限自2018年2月19日起至2020年2月18日止。上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的受案登记表，银行交易流水、业务凭证，信用卡账单，支付宝电子客户回单，微信聊天记录，协议书，被害人周某、刘某的陈述，证人许某的证言，辨认笔录，东茅岭派出所调解表，抓获经过，本院（2017）湘0602刑初576号刑事判决书、执行通知书，被告人许文强的供述及户籍资料等证据予以证明。本院认为：被告人许文强以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、诈骗罪。公诉机关指控被告人许文强犯盗窃罪、诈骗罪的事实属实，罪名成立，量刑建议适当。2019年7月16日，被害人刘某向其交通银行信用卡存入40795.69元后，该信用卡中结存67.08元，而被告人许文强于同年7月17日向该卡转入7000元后，未再向刘偿还其所欠贷款本息，故本院认定被告人许文强骗取被害人刘某财物金额为33728.61元。因被害人刘某提前还款并未产生除分期手续费以外的其他费用，故对被告人许文强的辩护人辩护称应将被害人刘某提前偿还被告人许文强分期的贷款所产生的利息等费用从被告人许文强的犯罪数额中核减的辩护意见，本院不予采纳。被告人许文强到案后，能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，并在审查起诉环节自愿签署认罪认罚具结书，对其可酌情从宽处罚，故对其辩护人提出的被告人许文强具有坦白情节，自愿认罪认罚，请求对被告人许文强从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人许文强在缓刑考验期限内又犯新罪，并被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销对其宣告的缓刑，对其新犯的罪及新发现的罪作出判决，与前罪进行并罚，同时应责令被告人许文强退赔被害人刘某33728.61元的损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第七十七条第一款，第六十九条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、撤销本院（2017）湘0602刑初576号刑事判决书中对被告人许文强犯盗窃罪判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三千元中的缓刑部分；二、被告人许文强犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币四千元；与前罪判处的有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元（已缴纳）并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币九千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月4日起至2023年9月29日止。剩余罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）三、责令被告人许文强退赔被害人刘某经济损失人民币33728.61元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  贾延武人民陪审员  沈红英人民陪审员  翁立刚二〇二〇年十一月二十日书 记 员  张 婷附：判决书引用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判决罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可能执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以酌情减少或者免除第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。