文书内容安徽省泾县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1823刑初130号公诉机关安徽省泾县人民检察院。被告人朱世翔，男，汉族，1985年5月27日出生于安徽省旌德县，高中文化，泾县联汇汽车销售有限公司负责人，户籍地旌德县，租房居住在泾县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月11日被泾县公安局刑事拘留。同年11月15日经泾县人民检察院批准逮捕，同日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于泾县看守所。辩护人刘津晶，安徽杰灵律师事务所律师。辩护人张婷，安徽杰灵律师事务所实习律师。泾县人民检察院以泾检刑诉[2020]136号起诉书指控被告人朱世翔犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于同年11月18日公开开庭审理了本案。泾县人民检察院指派检察官董海燕出庭支持公诉，被告人朱世翔及其辩护人刘津晶到庭参加诉讼。本案现已审理终结。泾县人民检察院指控：2015年6月17日，被告人朱世翔在江苏省扬州市邗江区注册成立扬州泽胜汽车贸易有限公司，从事汽车及汽车配件销售，甘某任法人代表。2016年7月15日，该公司法人代表人变更为朱世翔。被告人朱世翔得知可以利用网络平台吸收资金，遂于2016年8月聘请黑龙江资海科技集团股份有限公司济南分公司为其建设中国众投汽车众筹平台（以下简称“众投汽车平台”），平台挂靠在扬州泽胜汽车贸易有限公司名下，实际经营地点位于安徽省宣城市宣州区文房四宝城内。因投资人对平台所属公司和实际经营地点不一致有异议，朱世翔遂于2016年10月12日在宣州区注册成立扬州泽胜汽车贸易有限公司宣城分公司，并聘请胡某、刘某3、刘慧慧、陆某等人维护平台、联系投资人。该平台通过广告、QQ等方式，以高额利息为诱饵，宣传网上众筹买车，销售车辆后返利给投资人，吸引投资人投资。2016年9月底至2018年3月期间，被告人朱世翔在未经金融管理部门依法批准的情况下，以泾县玛莎汽车销售服务有限公司（2016年5月9日注册成立、实际控制人为朱世翔）名义，通过众投汽车平台发布汽车众筹标的，标的内容包括众筹标的总价、客户购车意向书、众筹的汽车价格等。投资人注册平台账户后，客服人员会将投资人拉入相应的QQ群,客服人员在朱世翔授意下在QQ群内发布众筹汽车标的的公告，吸收投资人资金。后因承诺利息太高，销售车辆利润无法支撑兑付投资人本息，被告人朱世翔遂通过众投汽车平台发布虚假汽车众筹标的吸收投资人投资，并于2017年12月主动宣布清盘，约定按2%兑付投资人本金。经安徽明华会计师事务所审计，2016年9月30日至2018年3月23日，众投汽车平台注册帐户共617个，实际参与投资账户292个，吸收平台账户投资总额868418000元，未到期项目投资本金30467677元；扣除朱世翔个人注册和投资账户12个，投资额为11648017.73元，未到期项目投资本金1319700元。经统计，吸收平台账户投资总额856769982.27元，未到期项目投资本金29147977元。2019年10月11日，被告人朱世翔经民警电话通知后到案，并如实供述了全部犯罪事实。公诉机关为证明上述指控，向法庭出示并提交了相关证据。公诉机关认为，被告人朱世翔变相非法吸收公众存款共计856769982.27元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱世翔经公安机关电话通知后到案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人朱世翔认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人朱世翔八年至九年有期徒刑，并处罚金人民币二十万元至四十万元。被告人朱世翔对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人朱世翔认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。辩护人刘津晶提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人朱世翔的罪名没有异议。2、被告人朱世翔于2017年12月发现有风险后，偿还了大部分债务。3、被告人朱世翔是自首，应当在基准刑的40%以下量刑。4、被告人朱世翔系犯罪中止，应减少基准刑的30%。5、被告人朱世翔认罪认罚，应当从轻处罚。经审理查明：2015年6月17日，被告人朱世翔在江苏省扬州市邗江区注册成立扬州泽胜汽车贸易有限公司，从事汽车及汽车配件销售，甘某任法人代表。2016年7月15日，该公司法定代表人变更为朱世翔。被告人朱世翔得知可以利用网络平台吸收资金，遂于2016年8月聘请黑龙江资海科技集团股份有限公司济南分公司为其建设中国众投汽车众筹平台（以下简称“众投汽车平台”），平台挂靠在扬州泽胜汽车贸易有限公司名下，实际经营地点位于安徽省宣城市宣州区文房四宝城内。因投资人对平台所属公司和实际经营地点不一致有异议，朱世翔遂于2016年10月12日在宣城市宣州区注册成立扬州泽胜汽车贸易有限公司宣城分公司，并聘请胡某、刘某3、刘慧慧、陆某等人维护平台、联系投资人。该平台通过广告、QQ等方式，以高额利息为诱饵，宣传网上众筹买车，销售车辆后返利给投资人，吸引投资人投资。2016年9月底至2018年3月期间，被告人朱世翔在未经金融管理部门依法批准的情况下，以泾县玛莎汽车销售服务有限公司（2016年5月9日注册成立、实际控制人为朱世翔）名义，通过众投汽车平台发布汽车众筹标的，标的内容包括众筹标的总价、客户购车意向书、众筹的汽车价格等。投资人注册平台账户后，客服人员会将投资人拉入相应的QQ群,客服人员在朱世翔授意下在QQ群内发布众筹汽车标的的公告，包括众筹标的总价、收益、回款周期、满标奖、续投奖、充值奖等，承诺满标10000元奖励68-78元；充值10000元奖励30元；续投奖励投资金额的2%，吸收投资人资金。后因承诺利息太高，销售车辆利润无法支撑兑付投资人本息，被告人朱世翔遂通过众投汽车平台发布虚假汽车众筹标的吸收投资人投资，并于2017年12月主动宣布清盘，约定按2%兑付投资人本金。经安徽明华会计师事务所审计，2016年9月30日至2018年3月23日，众投汽车平台注册帐户共617个，实际参与投资账户292个，吸收平台账户投资总额868418000元，未到期项目投资本金30467677元；扣除朱世翔个人注册和投资账户12个，投资额为11648017.73元，未到期项目投资本金1319700元。经统计，吸收平台账户投资总额856769982.27元，未到期项目投资本金29147977元。2019年10月11日，被告人朱世翔经民警电话通知后到案，并如实供述了全部犯罪事实。上述事实，由被告人人口信息表、扬州泽胜汽车贸易有限公司工商注册登记及变更材料、租赁合同、扬州泽胜汽车贸易有限公司宣城分公司工商注册登记资料、扬州泽胜装饰有限公司工商注册登记及变更材料、纳税申报表、泾县玛莎汽车销售服务有限公司工商注册及变更材料、泾县玛莎汽车销售服务有限公司账户交易流水、众投汽车平台QQ群公告内容、情况说明、众投汽车平台投资人基本情况、支付宝交易记录、扬州泽胜汽车贸易有限公司交行账户流水、扬州泽胜公司与甘某扬州联汇汽车销售服务有限公司的对账函、甘某中国农业银行流水、朱世翔个人银行账户流水、众投汽车平台财务资料，朱世翔、欧某名下房产、存款、车辆查询及婚姻登记，被诉讼情况、甘某的银行流水、到案经过、违法犯罪记录查询情况说明、泾县联汇汽车贸易有限公司工商注册登记材料、潘某的银行流水，杨康、刘姣霞、薛龙、马国振、郑秀涛、薛立红、乔丹、杨燕、王庚欣、王利娟、许卫东、郁爱华、张建华、闵捷、张晓童、刘延平、周静宜、徐丕丞的报案材料等书证；证人甘某、潘某、刘某1、欧某、胡某、陆某、魏某、刘某2、刘某3、宋某、管某1、张某1、张某2、刘某4、刘某5、邢某、冯某、陈某1、张某3、汪某1、汤某、张某4、高某1、郭某、高某2、蒋某、孙某、莫某、秦某、程某、刘某6、汪某2、杨某、管某2、任某、陈某2、孟某1、梁某1、李某、孟某2、田某、孔某、夏某、王某、高某3、廖某、梁某2、袁某、蔡某、张某5、于某、明某、朱某的证言；被告人朱世翔的供述和辩解；江西警察学院物证鉴定所出具的司法鉴定意见书、安徽明华会计师事务所出具的专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为：被告人朱世翔违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款856769982.27元，数额巨大，被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。被告人朱世翔经公安机关电话通知后到案，并如实供述了全部犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人朱世翔案发前归还了部分款项，酌情予以从轻处罚。被告人朱世翔认罪认罚，可以从宽处理。辩护人以上述理由建议对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人朱世翔构成犯罪中止的辩护意见，经查，犯罪中止是指在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的情形，被告人朱世翔自2016年9月起实施犯罪，并未自动有效地防止犯罪结果的发生，故对辩护人的该节辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人朱世翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月11日起至2027年10月10日止。所判处的罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人朱世翔违法所得人民币29147977元予以追缴，发还各投资人（投资人实际损失清单参见附件）；不足部分，责令被告人朱世翔退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈志强人民陪审员  蒋 勇人民陪审员  贺 红二〇二〇年十一月二十日法官助理法官助理陈丽书记员书记员杨梦附件一            序号              投资人              投资人实际损失              备注                  1               安志涛                             593,400.00                                 1               蔡琳琳                              23,800.00                                 1               蔡益宇                              15,800.00                                 1               蔡中秋                             106,600.00                                 1               藏淑琴                             181,500.00                                 1               曾令凯                             293,900.00                                 1               晁合梅                              26,900.00                                 1               陈宝娥                              17,900.00                                 1               陈潮流                              86,000.00                                 1               陈洁                              38,200.00                                 1               陈军                             304,200.00                                 1               陈玲玲                             154,000.00                                 1               陈职功                             362,900.00                                 1               程正权                                 200.00                                 1               崔春伶                              31,100.00                                 1               邓斌                              10,800.00                                 1               杜曼利                              17,600.00                                 1               杜伟                              94,000.00                                 1               冯雪辉                             210,800.00                                 1               冯雪浦                              62,300.00                                 1               高习江                              58,700.00                                 1               高正会                               2,800.00                                 1               高正军                             269,600.00                                 1               龚竹青                             307,500.00                                 1               管至香                              26,600.00                                 1               郭春霞                             261,600.00                                 1               郭佳佳                              16,100.00                                 1               韩海燕                              23,100.00                                 1               郝彬                              39,500.00                                 1               何俊                             126,000.00                                 1               何丽超                             210,600.00                                 1               何**                               6,200.00                                 1               胡大玲                               1,500.00                                 1               胡双园                             295,000.00                                 1               黄春镇                              39,900.00                                 1               黄小立                             162,077.00                                 1               蒋桂平                              97,700.00                                 1               蒋鲁艳                              17,900.00                                 1               蒋莹                               8,900.00                                 1               李彦梅                              11,100.00                                 1               梁栋                             312,900.00                                 1               梁妮妮                              42,200.00                                 1               梁渝萍                             174,700.00                                 1               廖洪                              15,300.00                                 1               刘宾                             839,300.00                                 1               刘峰                              28,000.00                                 1               刘鸿园                             122,300.00                                 1               刘姣霞                              59,700.00                                 1               刘匡                             265,300.00                                 1               刘玲玲                              14,300.00                                 1               刘少文                               9,000.00                                 1               刘显维                             311,600.00                                 1               刘新从                              66,400.00                                 1               刘延平                           1,372,800.00                                 1               刘一江                              49,300.00                                 1               刘征                               6,200.00                                 1               陆芳雅                              63,500.00                                 1               陆一锋                              38,400.00                                 1               梅华明                              26,800.00                                 1               孟德敬                              38,400.00                                 1               孟强1                             250,700.00                                 1               孟庆斌                             103,800.00                                 1               闵捷                             609,100.00                                 1               明志勇                             205,500.00                                 1               莫一疏                             503,200.00                                 1               彭亚琴                              25,000.00                                 1               齐元康                               8,300.00                                 1               乔丹                              82,000.00                                 1               乔淑芝                             285,300.00                                 1               任红苗                             273,800.00                                 1               任红艳                             181,100.00                                 1               任宏川                             146,000.00                                 1               石祥兰                              93,600.00                                 1               舒翠红                              20,200.00                                 1               舒婕                              15,400.00                                 1               宋久婷                              20,600.00                                 1               宋月月                             129,700.00                                 1               孙嘉翼                              44,700.00                                 1               孙久林                              30,500.00                                 1               孙清                             192,700.00                                 1               孙玉莲                             322,000.00                                 1               孙政                             416,700.00                                 1               汤英会                              12,300.00                                 1               田和旭                              21,900.00                                 1               田静                              17,700.00                                 1               田淑芳                             155,200.00                                 1               涂琴                              36,900.00                                 1               汪辰朗                              53,400.00                                 1               汪良强                              21,000.00                                 1               汪守良                              40,600.00                                 1               汪志红                             493,400.00                                 1               王德丽                              11,300.00                                 1               王庚欣                              69,600.00                                 1               王昊然                              54,500.00                                 1               王荒英                             316,600.00                                 1               王坤                              52,800.00                                 1               王兰琪                              56,200.00                                 1               王丽莉                             534,900.00                                 1               王利娟                              45,700.00                                 1               王天成                             237,900.00                                 1               王永平                             647,900.00                                 1               王泽平                               5,400.00                                 1               魏舒凤                              23,500.00                                 1               魏小薇                              19,000.00                                 1               翁文超                              93,200.00                                 1               吴选青                             200,600.00                                 1               夏丽丽                              76,800.00                                 1               肖旭芳                              69,200.00                                 1               邢家赫                             308,200.00                                 1               邢忠义                             160,000.00                                 1               许卫东                             570,100.00                                 1               旭云芳                              22,900.00                                 1               薛立红                             274,000.00                                 1               薛龙                             234,900.00                                 1               薛争艳                              32,000.00                                 1               杨波晴                             266,900.00                                 1               杨康                             210,300.00                                 1               杨向春                             621,500.00                                 1               杨秀秀                              66,800.00                                 1               杨燕                              79,200.00                                 1               杨洋                               9,500.00                                 1               杨玉财                              13,600.00                                 1               杨中粲                             495,900.00                                 1               郁爱华                             171,100.00                                 1               袁改娟                             128,500.00                                 1               张博嘉                              69,000.00                                 1               张传勤                             426,700.00                                 1               张传印                              30,500.00                                 1               张方平                             101,500.00                                 1               张建华                           1,490,200.00                                 1               张鉴                             685,400.00                                 1               张金霞                             164,800.00                                 1               张利                             136,600.00                                 1               张瑞霞                              11,600.00                                 1               张翔飞                              27,600.00                                 1               张晓童                           1,219,400.00                                 1               张旭辉                              99,800.00                                 1               郑秀涛                              34,700.00                                 1               郑重                              87,200.00                                 1               钟绍基                             489,700.00                                 1               周博                              10,000.00                                 1               周翠林                              65,300.00                                 1               周静宜                           4,477,000.00                                 1               周婉月                              27,700.00                                 1               朱红霞                              27,700.00                                 1               朱岩                              16,500.00                                 1               朱占红                              15,600.00                                               合计                           29,177,977.00                    附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。……第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。