广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0704刑初36号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人翁美仲，女，1971年9月24日出生于广东省江门市，汉族，文化程度大专，无业，户籍登记地址：广东省江门市新会区。2019年10月18日因本案被羁押，同年10月19日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于江门市看守所。辩护人廖俊辉，系广东百格律师事务所律师。辩护人陈颖仪，系广东百格律师事务所实习律师。江门市江海区人民检察院以江海检公刑诉[2020]25号起诉书指控被告人翁美仲犯诈骗罪，于2020年2月17日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭。因受新冠肺炎疫情影响，本院于2020年3月20日裁定中止审理，于2020年10月10日恢复审理。恢复审理后，本院于2020年10月16日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员黄幸爱出庭支持公诉，被告人翁美仲及其辩护人廖俊辉到庭参加诉讼,辩护人陈颖仪缺席庭审。现已审理终结。公诉机关指控：2014年被告人翁美仲与居住在江门市江海区礼乐文昌花园39幢506房的被害人黄某庆相识并取得其信任。2016年9月至2019年4月期间，被告人翁美仲以购房、做数据流水业务、申请个人扶贫贷款等虚假理由，共骗取被害人黄某庆人民币3407519.3元（以下币种均为人民币），并将骗得款项用于赌博予以挥霍。被害人黄某庆被骗款项约一半是向被害人欧某辉所借。2019年4月，被害人黄某庆和欧某辉察觉被骗，其后，被害人欧某辉为了稳住被告人翁美仲，继续“借钱”共9.2万元给被告人翁美仲，直至2019年10月18日被告人翁美仲被抓获。为证实指控的上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了抓获经过、银行流水记录、微信转账记录等书证、证人陈某佳的证言、被害人黄某庆、欧某辉的陈述、被告人翁美仲的供述与辩解、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人翁美仲的刑事责任。建议对被告人翁美仲判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人翁美仲在庭审过程中对公诉机关的指控和量刑建议均有异议，提出以下自辩意见：1.其没有诈骗行为；2.公诉机关的量刑建议过重。综上，恳请法庭在查明事实的基础上依法判处。辩护人廖俊辉对公诉机关指控被告人翁美仲的罪名有异议，并提出以下辩护意见：1.公诉机关指控的第一宗事实证据不足，不构成诈骗罪；2.公诉机关指控的第二宗事实中，被告人翁美仲没有实施诈骗，不构成诈骗罪。综上，恳请法庭在查明事实的基础上对被告人翁美仲依法判处。经审理查明：2016年9月至2019年4月期间，被告人翁美仲以购房、做数据流水业务、申请个人扶贫贷款等虚假理由，共骗取被害人黄某庆人民币3386419.3元（以下币种均为人民币），并将骗得款项用于赌博予以挥霍。另查明：1.2019年10月18日，被告人翁美仲在江门市江海区礼乐文昌花园39幢506房被抓获。2.2019年4月，被害人黄某庆和欧某辉察觉被骗，欧某辉为了稳住被告人翁美仲，后向被告人翁美仲转账共9.2万元。3.2017年11月至2019年10月，欧某辉向被害人黄某庆转账共1866280元。公诉机关提供的证据如下：（一）书证1.抓获经过，证实：2019年10月18日，公安机关在江门市江海区礼乐文昌花园39幢506房抓获被告人翁美仲。2.被告人翁美仲于2016年1月1日至2019年10月18日期间的出入境记录，证实：被告人翁美仲多次频密往返澳门。4.违法犯罪经历情况查询证明，证实：被告人翁美仲无犯罪前科。5.常住人口个人信息表，证实：被告人翁美仲的身份信息。6.中国银行江门分行出具的《银行回复信息》，证实：被告人翁美仲没有在中国银行办理个人扶贫贷款业务的情况。7.银行流水记录，证实：（1）被告人翁美仲的中国农业银行账户（卡号：622*************173）于2017年5月至2017年8月期间收到被害人黄某庆中国建设银行账户（卡号：621**************38）转账共152500元。（2）被告人翁美仲的中国农业银行账户（卡号：622*************173）于2017年5月至2017年8月期间收到被害人黄某庆账户（卡号：622*************671）转账共125300元。（3）被告人翁美仲的中国农业银行账户（卡号：622*************173）于2016年10月28日、30日收到黄某庆中国建设银行账户（卡号：621**************87）转账共6400元。（4）被告人翁美仲的中国工商银行账户（卡号：621**************488）于2017年11月至2018年7月期间收到被害人黄某庆的中国建设银行账户（卡号：621**************38）转账共1686600元。（5）被告人翁美仲的中国工商银行账户（卡号：621**************488）于2018年7月至2019年1月期间收到被害人黄某庆的中国银行账户（卡号：621*************142）转账共137501元。（6）被告人翁美仲的中国工商银行账户（卡号：621**************488）于2017年12月至2018年10月期间收到黄某琼的中国银行账户（卡号：621*************093）转账共245800元。（7）欧某辉的中国建设银行账户（卡号：621**************23）于2017年11月至2019年10月期间向黄某庆的中国建设银行账户（卡号：621**************38）转账共1370465元，向黄某庆的中国银行账户（卡号：621*************142）转账16500元，向黄某琼的中国银行账户（卡号：621*************093）转账206000元，收到黄某庆的中国建设银行账户（卡号：621**************38）转账11000元。（8）被告人翁美仲相关的银行流水显示，款项进账后基本上是当天进行POS机消费或者财付通支出，其中POS机消费的对方账户大部分是澳门的账户。8.微信转账记录及微信交易梳理表，证实：（1）2017年11月17日至2019年4月9日，被害人黄某庆向被告人翁美仲微信转账共1060906.3元。（2）2019年4月23日至2019年5月2日，被害人黄某庆向被告人翁美仲微信转账共21100元。（3）2017年11月12日至2019年4月9日，被告人翁美仲向被害人黄某庆微信转账共28588元。（4）2017年11月23日至2019年9月22日，欧某辉向黄某庆微信转账共315505元。（5）2017年11月10日至2019年9月17日，黄某庆向欧某辉微信转账共31190元。（二）电子数据1.陈某佳提供其及翁美仲的微信号资料及微信聊天记录截图，证实：陈某佳提供银行卡帮翁美仲收款2万元，后通过微信二维码转给翁美仲16800元。2.被害人黄某庆和翁美仲的微信聊天截图，证实：翁美仲不断向黄某庆借钱。（三）证人证言1.证人陈某佳的证言，证实：2019年10月10日晚上10时许，翁美仲通过微信语音让其提供一个银行卡帮她收2万元。其提供的是中国建设银行卡，开户人是其本人，银行卡进账分两次，每次1万元。收钱后，因为翁美仲欠其钱，其扣掉了3200元，并通过翁美仲提供的微信收款二维码给她转了16800元。2.证人欧某辉的证言，证实：2017年12月份黄某庆跟其说她与翁美仲帮其他公司做银行流水从中赚手续费，后黄某庆叫其给钱她去做公司银行流水，并承诺每1万元，就归还其1万2千到1万3千不等，其先后给了黄某庆大约170万元。2019年7月20日黄某庆主动找其说她怀疑翁美仲通过做银行流水诈骗其二人。2019年8月份某天翁美仲再次打电话给黄某庆要钱，其为了稳住并找到她，其继续投钱给她，先后通过她发来的微信二维码转账7.2万元、2万元共计9.2万元。辨认笔录，证实：证人欧某辉辨认出翁美仲。（四）被害人的陈述被害人黄某庆的陈述，证实：翁美仲于2016年9月开始以购房、向银行申请扶贫贷款要做流水等为由诈骗了其共540万元。其是通过微信转账、银行卡转账、现金等方式将钱给翁美仲的。其给翁美仲的钱大约有130万是其本人的，大约有40万是其向亲戚朋友借的，大约有80多万是其公司的，剩下的200多万是向其朋友欧某辉借的。辨认笔录，证实：被害人黄某庆辨认出被告人翁美仲。（五）被告人的供述与辩解被告人翁美仲的供述与辩解，证实：其以向中国银行申请扶贫贷款要做流水、购房、治病等为由，向黄某庆借了约300万，连同要偿还的利息合计400万元；后其以资金周转为由，向欧某辉借了约13万，上述款项拿去澳门用于赌博。以上各项据以定罪的证据，收集程序合法，符合法定形式，内容客观、真实，证据间能互相印证，且能够形成证据链条，应予以确认。针对争议焦点，本院综合评判如下：1.关于公诉机关提出以诈骗罪追究被告人翁美仲刑事责任的公诉意见是否正确的问题，经审查：（1）被告人翁美仲具有非法占有他人财产的主观故意。被告人翁美仲在无实际还款能力的情况下，以做数据流水业务、申请个人扶贫贷款等虚假理由为幌子，在取得被害人黄某庆的信任后，从黄某庆处获取大额资金，并用于赌博活动，主观上具有非法占有他人财产的主观故意。（2）被告人翁美仲实施了骗取他人财产的客观行为。2016年9月至2019年4月，被告人翁美仲通过通过编造各种虚假理由，先后从被告人黄某庆处获取资金共计3386419.3元，后用于赌博挥霍，实施了骗取他人财产的客观行为，且诈骗数额特别巨大。综上，被告人翁美仲的行为已构成诈骗罪。公诉机关提出以诈骗罪追究被告人翁美仲刑事责任的意见理据充分，予以采纳。被告人翁美仲及其辩护人提出的无罪的辩解、辩护意见无理，不予采纳。2.关于公诉机关认定的诈骗金额是否准确的问题，经审查：（1）银行流水及微信交易记录，证实被害人黄某庆共向被告人翁美仲转账3436107.3元，被告人翁美仲向被害人黄某庆转回28588元，应当从诈骗金额中扣除。被害人黄某庆于2019年4月发现被骗后向被告人翁美仲微信转账的21100元，亦应当从诈骗金额中扣除，即诈骗金额为3386419.3元。（2）2019年4月后，欧某辉为稳住被告人翁美仲向翁美仲转账9.2万元，当时其已意识到被骗，不属于陷入错误认识而处置财产，该笔款项9.2万元不应计入诈骗金额。综上，本案诈骗金额应认定为3386419.3元，公诉机关认定的诈骗金额有误，应予更正。3.关于被告人翁美仲提出公诉机关的量刑建议过重的辩解意见，经审查：被告人翁美仲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人款项共计3386419.3元，数额特别巨大，根据刑法第二百六十六条之规定，主刑应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，故公诉机关的量刑建议符合法律规定。被告人的该项辩解意见理据不足，不予采纳。本院认为，被告人翁美仲无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人款项共计3386419.3元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，定性准确，予以支持。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。结合被告人翁美仲的犯罪事实、性质、情节及未对被害人退赔的实际情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人翁美仲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2032年10月17日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳，上缴国库。）二、责令被告人翁美仲在本判决生效之日起一个月内退赔被害人黄某庆人民币3386419.3元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 亮人民陪审员  戴义涛人民陪审员  黎健斌二〇二〇年十一月十二日法官 助理  李颖珠书 记 员  吴淑贞附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。