江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0602刑初406号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人夏裕根，男，1987年6月10日出生，汉族，大专肄业，住南通市崇川区天勤家园****，户籍地为江苏省海安。被告人夏裕根因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年1月16日转为取保候审，2020年7月21日被南通市崇川区人民检察院取保候审。指派辩护人夏正丹，江苏山水律师事务所律师。被告人刘晓慧，女，1983年11月9日出生，汉族，中专文化，住江苏，住江苏省如东县刘晓慧因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月4日被南通市公安局崇川分局取保候审，2020年7月21日被南通市崇川区人民检察院取保候审。指派辩护人朱佳，江苏冠文（南通）律师事务所律师。被告人李美丽，女，1991年11月28日出生，汉族，大专文化，住港闸，住港闸区李美丽因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月18日被南通市公安局崇川分局取保候审，2020年7月21日被南通市崇川区人民检察院取保候审。指派辩护人刘珂，江苏新帆律师事务所律师。被告人邵佳文，男，1991年10月1日出生，住南京，住南京市高淳区邵佳文因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月10日被南通市公安局崇川分局取保候审，2020年7月21日被南通市崇川区人民检察院取保候审。指派辩护人费金鑫，江苏山水律师事务所律师。南通市崇川区人民检察院以通崇检刑三刑诉（2020）70号起诉书指控被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月21日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员申莲凤、检察官助理陈宝红出庭支持公诉，被告人夏裕根及其辩护人夏正丹、被告人刘晓慧及其辩护人朱佳、被告人李美丽及其辩护人刘珂、被告人邵佳文及其辩护人费金鑫均到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称，2012年至2018年12月，杨某（另案处理）及其实际控制的江苏嘉投财富投资管理有限公司、江苏嘉投营销有限公司、江苏嘉投创业投资管理有限公司等公司先后在南通、扬州、常州、山东烟台等地成立分公司，杨某及上述分公司在未取得金融许可证的情况下，以年化收益率7％-24％为诱饵，采取公开散发传单、口口相传、业务宣讲等方式，以江苏嘉投创业投资管理有限公司、江苏嘉投营销有限公司等公司名义与投资人签署《合作协议》、《购销合同》、《代销合同》等，向全国范围内不特定对象非法募集资金。杨某及其控制的公司先后在南通市崇川区成立江苏百地置业有限公司南通分公司、江苏嘉投财富投资管理有限公司南通分公司、江苏嘉投营销有限公司南通分公司，通过上述方式向南通地区490余名不特定对象，非法募集资金人民币9273万余元，已兑付本息7588万余元，造成投资人实际损失2362万余元。被告人夏裕根（2014年上半年、2015年12月）、李美丽（2013年下半年）、刘晓慧（2014年2月）、邵佳文（2015年6月）先后入职嘉投集团南通分公司，实施上述非法募集资金行为。具体分述如下：1.2014年上半年、2015年12月至2018年12月，被告人夏裕根先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场总监、负责人等职务，负责发展客户、管理南通分公司等，在上述任职期间，被告人夏裕根本人及其管理的分公司非法募集资金共计1571万元，已兑付本息291万余元，造成投资人损失1324万余元。被告人夏裕根非法获利共68万余元。2.2014年2月至2018年12月，被告人刘晓慧先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场一部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队等，在上述任职期间，被告人刘晓慧本人及其管理的团队，非法募集资金共计2789万元，已兑付本息1560万余元，造成投资人损失1271万余元。被告人刘晓慧非法获利共34万余元。3.2013年下半年至2018年12月，被告人李美丽先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场二部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队等，在上述任职期间，被告人李美丽本人及其管理的团队，非法募集资金共计2238万元，已兑付本息1419万余元，造成投资人损失873万余元。被告人李美丽非法获利共37万余元。4.2015年6月至2018年12月，被告人邵佳文先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场三部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队等，在上述任职期间，被告人邵佳文本人及其管理的团队，非法募集资金共计582万元，已兑付本息337万余元，造成投资人损失251万余元。被告人邵佳文非法获利共16万余元。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文分别于2019年1月14日、4月3日、3月14日、4月9日经电话通知到案，到案后均如实供述了主要犯罪事实。被告人夏裕根到案后，协助公安机关电话通知刘晓慧、李美丽、邵佳文到案。公诉机关认为，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文违反国家金融管理法律规定，以江苏嘉投营销有限公司等公司名义，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人夏裕根协助司法机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文当庭对指控的犯罪事实及罪名均不持异议。被告人夏裕根的辩护人提出如下辩护意见：夏裕根系从犯，有自首、退赃情节，建议对其适用缓刑。被告人刘晓慧的辩护人提出如下辩护意见：刘晓慧无前科劣迹，系从犯，有自首、退赃情节，建议对其适用缓刑。被告人李美丽的辩护人提出如下辩护意见：1.对指控李美丽的非法集资数额和非法获利数额有异议。理由如下：（1）非法募集的资金中包括重复投资的部分，续签的本金不应累计计算。（2）向公司员工及其亲友吸收的钱款应予以扣除。（3）李美丽因投资人提前赎回退出的佣金19800元，应当从非法获利中扣除。2.李美丽系初犯、从犯，有自首、退赃情节，且正在哺乳自己的婴儿。建议对其适用缓刑。被告人邵佳文的辩护人提出如下辩护意见：邵佳文系初犯，有自首、退赃情节，建议对其适用缓刑。经审理查明，2012年至2018年12月，杨某（另案处理）及其实际控制的江苏嘉投财富投资管理有限公司、江苏嘉投营销有限公司、江苏嘉投创业投资管理有限公司等公司先后在南通、扬州、常州、山东烟台等地成立分公司，杨某及上述分公司在未取得金融许可证的情况下，以年化收益率7％-24％为诱饵，采取公开散发传单、口口相传、业务宣讲等方式，以江苏嘉投创业投资管理有限公司、江苏嘉投营销有限公司等公司名义与投资人签署《合作协议》、《购销合同》、《代销合同》等，向全国范围内不特定对象非法募集资金。杨某先后在南通市崇川区成立江苏百地置业有限公司南通分公司、江苏嘉投财富投资管理有限公司南通分公司、江苏嘉投营销有限公司南通分公司（以下简称嘉投集团南通分公司），通过上述方式向南通地区490余名不特定对象，非法募集资金人民币（以下币种同）9273万余元，造成投资人实际损失2362万余元。被告人夏裕根于2014年上半年入职，先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场总监、负责人等职务，负责发展客户、管理南通分公司。任职期间，夏裕根本人及其管理的分公司非法募集资金共计1571万元，造成投资人损失1324万余元，其非法获利共计68万余元。被告人刘晓慧于2014年2月至2018年12月先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场一部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队。在任职期间，刘晓慧本人及其管理的团队，非法募集资金共计2789万元，造成投资人损失1271万余元。被告人刘晓慧非法获利共计37万余元。被告人李美丽于2013年下半年至2018年12月先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场二部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队。在任职期间，李美丽本人及其管理的团队非法募集资金共计2238万元，造成投资人损失873万余元。被告人李美丽非法获利共计32万余元。被告人邵佳文于2015年6月至2018年12月先后担任嘉投集团南通分公司业务员、市场三部经理，负责接待客户、督促业绩、管理团队。在任职期间，邵佳文本人及其管理的团队非法募集资金共计582万元，造成投资人损失251万余元。被告人邵佳文非法获利共计16万余元。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文分别于2019年1月14日、4月3日、3月14日、4月9日经公安机关电话通知到案，到案后均如实供述了主要犯罪事实。在侦查阶段及本院审理阶段，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文分别退出违法所得68万元、25万元、25万元、8万元。另查明，在审查起诉阶段，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，有公诉人举证的被告人夏裕根、李美丽、刘晓慧、邵佳文户籍信息，公安机关出具的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、江苏省非税收入一般缴款书，调取证据通知书、调取证据清单、涉案公司营业执照信息、申报情况，协助查询财产通知书、银行卡交易明细，证人张某甲、韩某、朱某、杨某、张某甲的证言，投资人徐长凤、章某、张某乙等人的证言，被告人夏裕根、李美丽、刘晓慧、邵佳文的供述，审计报告，公安机关出具的到案经过、情况说明等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文伙同上级单位人员违反国家金融管理法规，以单位名义非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。本案系共同犯罪，被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文均系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文积极退赃，酌情从轻处罚。被告人夏裕根、刘晓慧、李美丽、邵佳文自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。关于被告人李美丽的辩护人提出第1点的辩护意见，本院认为，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人投资到期后又重复投资的数额不予扣除，量刑时可以酌情考虑。另外行为人向单位内部人员及亲友吸收的资金应当与不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。故对其中第（1）、（2）点辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的第（3）点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于本案辩护人提出的其他辩护意见，本院亦予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人夏裕根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行)二、被告人刘晓慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行)三、被告人李美丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行)四、被告人邵佳文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行)五、追缴本案犯罪所得赃款及本案各被告人的违法所得，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  沈永斌人民陪审员  俞汉东人民陪审员  吴志坚二〇二〇年十一月十九日法官 助理  王 林书 记 员  王 琳