上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初821号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人王某，男，1968年12月12日出生，汉族，户籍所在地本市崇明区。辩护人曹唯，上海金亭律师事务所律师。被告人丁某某，女，1970年4月20日出生，汉族，户籍所在地江苏省扬州市，暂住江苏省扬州市。辩护人程英，上海众华律师事务所律师。被告人胡某某，女，1987年4月21日出生，汉族，户籍所在地重庆市，暂住江苏省苏州市。辩护人周海霞，上海智众律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2020〕755号起诉书指控被告人王某、丁某某、胡某某犯保险诈骗罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员牟某出庭支持公诉，被告人王某、丁某某、胡某某及被告人王某的辩护人曹唯、上海市虹口区法律援助中心为被告人丁某某、胡某某指派的辩护人程英、周海霞均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：自2016年至2018年，刘某某(另案处理)在经营上海川东船舶修理有限公司(以下简称“川东公司”)期间，为其公司向众安在线财产保险股份有限公司(以下简称“众安保险”)投保了雇主责任险，为其员工或者亲友向新华人寿保险股份有限公司(以下简称“新华保险”)、中国人寿保险股份有限公司(以下简称“人寿保险”)、中国人民财产保险股份有限公司(以下简称“人民保险”)投保了团体意外伤害险，并在保险期间频繁更换、增加被保险人或者将非公司员工增加为被保险人。2017年11月，被告人王某在刘某某的安排下，在其未在川东公司工作且未受工伤的情况下，谎称系川东公司员工，伪造就医记录，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向众安保险申请理赔，骗得保险理赔款人民币160,000元(以下币种均为人民币)。2017年9月，被告人丁某某在刘某某的安排下，在其未在川东公司工作且未受工伤的情况下，谎称系川东公司员工，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险申请理赔，骗得理赔款50,000元；向众安保险申请理赔款80,000元，因超过保险理赔期间而遭众安保险拒赔；向上海市黄浦区人民法院提起诉讼，要求人寿保险支付保险理赔款100,000元，后被该法院裁定驳回起诉。2017年3月至6月期间，被告人胡某某在刘某某的安排下，在其未在川东公司工作并未受工伤的情况下，谎称系川东公司员工，伪造就医记录等材料，骗取工伤认定和伤残鉴定，并向人民保险、人寿保险申请理赔，骗得保险理赔款共计150,000元。案发后，被告人王某于2020年6月23日主动至公安机关投案，被告人丁某某、胡某某分别于同年7月21日、7月22日被民警抓获。到案后被告人王某、丁某某、胡某某均如实供述了上述事实。本院审理期间，被告人王某、丁某某、胡某某分别退缴160,000元、50,000元、150,000元，并预缴了罚金。1.被害单位员工王跇俊、谢明、职洁、谢浩、陈旻皞的陈述及提供的相关投保、理赔材料，证实被告人王某、丁某某、胡某某向新华保险、人寿保险、众安保险、人民财产保险投保及理赔的情况。2.证人罗某某、姜某某的证言及姜某某提供的《证明》《考勤记录》，证实被告人王某、丁某某、胡某某均不是川东公司员工的事实。3.证人沈某某的证言及其提供上海扬欣健康管理咨询有限公司司法鉴定所的鉴定材料，证人吕某某、陆某的证言及其提供的上海市金山区社会保障服务中心工伤认定和鉴定材料，证实被告人王某、丁某某、胡某某分别与同案关系人刘某某结伙向上述两家机构提供鉴定材料的情况以及鉴定的经过。4.上海市黄浦区人民法院提供的相关诉讼材料，证实被告人丁某某虚构事实向该法院提起索要保险理赔款的诉讼，后被法院裁定驳回起诉的事实。5.复旦大学上海医学院司法鉴定中心《司法鉴定意见书》，证实被告人王某、丁某某、胡某某据以理赔的伤情存在造假的事实。6.调取的相关银行流水及上海司法会计中心有限公司《鉴定意见书》，证实被告人王某、丁某某、胡某某骗取保险理赔款的金额。7.上海市公安局港航公安局《到案经过》，证实本案的案发情况及被告人王某、丁某某、胡某某的到案经过。8.被告人王某、丁某某、胡某某的多次供述，证实其均对上述犯罪事实供认不讳。上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人王某、丁某某、胡某某以非法占有为目的，分别与他人结伙虚构保险标的，编造保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为均已构成保险诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王某、丁某某、胡某某犯保险诈骗罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王某、丁某某、胡某某均起次要作用，系从犯，均应减轻处罚。被告人丁某某的部分行为系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人王某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人丁某某、胡某某到案后如实供述自己的罪行，三被告人认罪认罚，本院审理期间均退赔涉案赃款并预缴罚金，确有悔罪表现，可分别情节从轻、酌情从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的调整量刑建议，本院予以采纳。为维护社会秩序，保护公司的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(一)(三)项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、被告人丁某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)三、被告人胡某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)四、退赔的赃款发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨凤英人民陪审员  陈 英人民陪审员  王 筝二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  王 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。