四川省安岳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川2021刑初83号 公诉机关四川省安岳县人民检察院。 被告人刘安琼，女，1978年1月17日出生于四川省三台县，汉族，专科文化，无业，户籍所在地四川省绵阳市三台县，住四川省资阳市安岳县。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年6月19日被安岳县公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕，现羁押于安岳县看守所。 辩护人谢远强，四川兴岳律师事务所律师。 四川省安岳县人民检察院以安检公诉刑诉（2020）187号起诉书、安检公诉刑变诉（2020）127号变更起诉决定书指控被告人刘安琼犯集资诈骗罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院于3月9日立案受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年7月27日、8月27日、11月25日公开开庭审理了本案。四川省安岳县人民检察院指派检察员谢瑜聪出庭支持公诉，被告人刘安琼及其辩护人谢远强到庭参加诉讼。审理中，安岳县人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理。现已审理终结。 四川省安岳县人民检察院指控：2015年1月至2019年2月期间，被告人刘安琼虚构自己“与银行做商业”的事实，以高息借款为诱饵，骗取杨某、陈某1等十余人共计人民币27902500元，并将募集的款项用于购房、购车、与家人长期住酒店、归还借款利息等，截止案发仍有2816034元未归还。2019年6月19日，被告人刘安琼被公安民警电话通知到案。公诉机关以相关证据指控被告人刘安琼的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院予以判处。 被告人刘安琼对指控金额有异议，辩称其已用现金归还本金，不构成集资诈骗罪。 刘安琼的辩护人认为，指控刘安琼犯集资诈骗罪的证据不足，在案证据不能证明刘安琼具有以非法占有的目的向社会不特定的对象宣传、集资。 经审理查明：2015年1月至2019年2月期间，被告人刘安琼虚构自己“与银行做商业”的事实，以高息借款为诱饵，骗取杨某、陈某1等十余人共计人民币27902500元，并将募集的款项用于购房、购车、与家人长期住酒店、归还借款利息等，截止案发仍有2816034元未归还。2019年6月19日，被告人刘安琼被公安民警电话通知到案。 上述事实，有公诉机关出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 第一组证据： 1.受案登记表、受案回执、立案决定书，证实本案因吴某于2019年6月4日报案案发，同月5日安岳县公安局受理为刑事案件，同月12日立案侦查。 2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、取保候审文书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、社会危险性情况说明表，证实被告人刘安琼被采取强制措施的情况。 3.户籍证明，证实被告人刘安琼的身份情况。 第二组证据： 1.书证 （1）扣押决定书、扣押清单，证实安岳县公安局扣押刘安琼的金色苹果7手机一部，扣押了李红军的银白色手机一部。 （2）情况说明，证实安岳县恒和酒店投资管理有限公司出具说明，刘安琼于2016年8月22日入住该酒店，于2019年6月22日离店，消费（不含宴席餐费和足浴费用）共计71万元，已付61万元。 （3）机动车销售统一发票、银行存单、税收缴款书等，证实刘安琼于2014年8月购买了一辆大众途观车，花费25万余元；2018年8月购买了一辆奔驰车，花费127万余元。 （4）商品房买卖合同，证实刘安琼、李红军于2016年6月23日用分期付款的方式购买了中韩广场10栋7-5号住房，并于2018年3月15日一次性付款88000购买了一个地下车库。 （5）司法鉴定意见书、接受证据材料清单、银行流水、借条、提取笔录，证实刘安琼与彭晓霞、黄某、杨某等人的转款情况。另借条证实康梅（杨某妻子）、郑小蓉、王某、陈某1借款给刘安琼的情况。 经四川华意司法鉴定所鉴定，刘安琼向杨某、郑某、王某（谢华）、吴某、罗某、陈某1、付某、黄某、康武平（谭晓琴）、彭晓霞借款金额为26697500元，未归还金额为2219034元。 2.被害人陈述 （1）被害人吴某的陈述，证实刘安琼的女儿刘欣怡是吴某老公班级里的学生。在2016年底到2017年初的时候刘安琼说吴某一直都在帮她的忙,她想报答一下吴某,让吴某赚点钱,刘安琼说她手里有很多可以挣钱的项目，刘说她们和银行有合作把钱交给银行操作,坐等收益，每个月的利息是5分,吴某就陆陆续续的追加投资了总计100万左右，开始能准时收到利息。2018年6到9月所有收益都能不定时的到账,吴某等人就找到刘安琼,喊刘准时的付息或者是将本金退还,刘就推脱延迟给钱时间,主要都是说银行查。吴某全是银行转账给刘的,前后共计转账8次，总共向刘转账117万左右，吴某收到了41万的收益。吴某提供了自己和刘安琼的银行卡号。 （2）被害人罗某的陈述，证实2018年8月,罗某有个朋友叫康某1,康给罗说他有个同学叫李红军需要借钱,利息很高,是以周期计息,最开始只需要5天就可以连本带利还给罗。罗听了觉得还可以,就回贵州老家,把定期存款取出来,准备借钱给李红军。随后罗就转了10万元给康某1请康某1帮转给李红军的老婆刘安琼,但是到期后本金没还,还找理由搪塞,说利息算起走,还是按5分息来算,到时罗某从贵州省回来了给罗。2018年8月17日、10月20日罗某先后两次转了10万元、18万元给刘安琼。之后罗某就找李红军和刘安琼还钱,在2019年快过年的时候,李红军说他现在没有办法,需要钱去跑关系,帮罗某把钱找回来,就找罗某再借5万元，罗某就借了5万元现金给李红军,李红军也没有给罗打条子,随后李红军和刘安琼一直推脱到现在,仍然没有还钱给罗某。罗某借了43万给李红军，其中28万是转账，10万是罗某转给康某1帮给刘安琼，还有5万是现金。罗某提供了自己及刘安琼的银行账号。 （3）被害人康某1的陈述，证实前几年的时候,康某1在同学群里面和同学聊天的时候,认识了校友李红军。李红军说他认识一个银行的经理,跟银行有过合作他通过银行的经理买了一套门市,之后他把门市转手了之后就赚了三百万,叫康某1拿点钱投在他那里,康某1什么都不做,返给康某15分的利就只管收钱就是了。2017年11月的一天,康某1和妻子抱了12万元现金到安岳县岳阳镇恒河大酒店2楼的茶馆交给了李红军的妻子刘安琼,然后离开茶楼。过了20天的样子,康某1去环球购物超市后李红军就给了康某16000元现金。过了20天的样子,李红军又给了康某16000元的现金,然后李红军说以后是长期的了,每个月返一次利息,康某1当时也答应了。之后在康某1父亲拿了20万元现金,把20万元现金交给了李红军。之后康某1妻子通过银行转账,把钱转到刘安琼的银行卡上,具体转账情况要问康某1妻子才知道。期间康某1还拿了24万元现金投给李红军。李红军都是通过银行转账把返利息。2018年8月,李红军给康某1打电话,说返利息的时间现在变成是短期的了,问做不做，康某1当时说要做,然后李红军返给康某1利息的时间有时候是几天,有时候是几十天,时间不固定。到了2018年12月底的时候,康某1就没有收到李红军返的利息,康某1去找李红军问为什么不把利息返给我,李红军就说银行在查账,要等一段时间才能把返利息，之后李红军就以各种借口来拖时间，康某1觉得被骗了,才来报警了。康某1在李红军这里投了100多万，返了大概有40多万利息。康某1提供了自己及刘安琼的银行账号。 刘安琼给他说借钱的事情，还叫康某1给其他朋友宣传，有闲钱的都可以借款给刘。 （4）被害人付某陈述、辨认笔录，证实2016年6月份的样子,付某加了一个小学同学微信群,一个叫李红军的同学就主动加了付的微信,聊天的过程中,李红军就说他的老婆刘安琼在成都303腻子粉厂有股份,成都中和场有一套房子,能值几百万,在绵阳也有房产,李红军又说刘安琼和北京的某个银行有合作关系,可以通过银行以过桥的方式放款,有两种投资方式,第一种叫做商业,周期二十天,利息为1角。第二种叫做长期,周期为一个月,月息5分。李问付手头有没有钱,可以把钱交给他操作,能保证收益。2016年8月9日通过手机银行向刘安琼转账6万元,一个月后刘安琼通过银行转账的方式将利息6千元转到了付的账户里。付于2016年9月份向刘安琼的账户转了14万元,收益都能准时准点的打款给付,后面李红军都会主动给付打电话说付的额度提高了,可以继续的追加额度,付又陆续向刘安琼的账户转了几十万,具体数额由于时间太久,记不清了。2017年6月份的样子,付因为资金问题,要求退本金,当时刘安琼一次性将钱退还给了付。在刘安琼频繁打电话的鼓动下,在2018年9月份后,付某分三次打款给刘安琼,又投了80万给刘安琼,期间收益都能准时到账,但在2018年12月份的时候,收益不能准时到了,付某就感觉有点问题了,同时付自己资金周转方面的问题,急需资金,于是付给刘安琼打电话说要收回本金,刘安琼说年底了,银行要查账,不能出账,叫付等到1月份。2019年1月2日,刘安琼给付转了8.4万的收益,同月付还是联系到刘安琼,要收回本金,刘又说银行系统改革,款项打不下来,接下来的几个月来刘以各种理由推脱延迟退钱，直到现在都还没有把本金退还给付。投了80万元，拿回来的利润有30万。付某提供了自己及刘安琼的银行账号。 （5）被害人陈某1的陈述，证实2016年正月初三,陈某1在小学同学聚会中认识李红军,李想在中韩广场买房子,请陈某1帮个忙看能不能优惠一点,后面陈某1帮忙了,李买房子优惠了5万元。李在桌子上和陈某1聊天就多次摆着他现在在和北京那边银行在搞合作,项目前景很好,他自己也赚了很多钱,问陈某1要不要投点钱进来,收益很可观每期能有5分息的利润。2017年12月底,陈某1就拿了20万元出来,转到李的老婆刘安琼的账户里,过了有两三个月,陈某1因为要还贷款就叫李还了本金。陈某1还了贷款后又马上贷了钱出来,继续投了20万元到李所称的项目里面。后陈某1又投了35万元进去做长期,也是按月支付利润给李。2018年7月,李红军又推荐陈某1做短期,陈某1又陆续投进去了80万元，期间陈某1也取出来了本金,后在刘安琼的游说下又投进去了,而且还追加了投资，一直到2018年12月下旬，李红军和刘安琼就没有给陈某1打过钱了。陈某1收了大约30万的利息。陈某1提供了自己及刘安琼的银行卡号。 陈某1与刘安琼的短信聊天记录显示刘安琼让陈某1对外宣传让人来投资的情况。 （6）被害人王某的陈述、辨认笔录，证实王某2014年左右认识刘安琼,王是刘儿子李爱培在读幼儿园的老师。刘讲她在成都市有一个印刷厂,也有房子在绵阳市也有房产,生意做的很大,很赚钱。刘觉得王某人还不错,就想给王某介绍一个赚钱的生意,就是借钱给刘投资,每月5分的利息,王某看着利益很可观,先投了3万元,刘按月把利息给了王,王某缺钱了就叫刘退还本金,刘也很把钱退给王某了。王某也逐渐相信刘,开始追加投入,前前后后王某借给刘几十万元,具体金额记不清楚。2019年1月份,刘安琼就没有再支付利息了。2019年3月28日,王某叫刘安琼签订了两张借条,借款总金额45万元,这里面包括了本金及利息。王某提供了自己及刘安琼的银行账号。 王某辨认出了被告人刘安琼。 （7）被害人郑某的陈述、辨认笔录，证实刘安琼的儿子是郑某教幼儿园的学生,2015年3月,学校的王某老师在借款给刘安琼,而且刘安琼给的利息很高,刘安琼也是按时支付利息及本金,郑某觉得比较靠谱就问了刘安琼这个事情。刘安琼就给讲她有个亲戚在和银行合作搞商业投资,利润很高稳赚不赔。郑某就先借了4万元给刘安琼,借的短期,按时拿到了利息2000元。郑某看着利息确实很高也安全,就听从了刘安琼的建议做长期,长期的利息为月息5分,后面郑某陆陆续续就加大投入,前前后后借给刘安琼4700**元,这些刘安琼都给郑某打了借条的。郑某总共从刘安琼那儿拿到了358666元的利息。一直到2019年2月,刘安琼就没有按时支付利息了,只有逼她的时候,她才支付点利息。郑某提供了自己及刘安琼的银行账号。 郑某辨认出了被告人刘安琼。 （8）被害人杨某的陈述、辨认笔录，证实2015年上半年,刘安琼经常到杨某开的超市买东西,一来二去就熟悉了,刘安琼主动打电话给杨某,说刘手上有个和银行合作的商业,可以把钱借给刘,做个短期,周期为15天,杨某把2万元现金拿给了刘安琼,刘安琼还打了借条,15天后杨某就拿到了5000元的利息,杨某觉得还比较靠谱就继续借给刘15天,到期后给了杨某3000多元的利息。前前后后杨某做了有3次至4次的样子,都是2万元的本金,杨某共计拿到了约1万元左右的利息,杨某不想做了,刘安琼就把2万元本金退还。2016年,杨某老婆生病住院,刘安琼给杨某打电话,说现在住院要花很多钱,刘觉得杨某人还不错,就想帮衬一下,叫杨某借钱给她去投资,她的投资稳赚不赔,因为在2015年杨某在刘那儿做了几次都赚到钱了,就相信她了。在安岳县人民医院的病房里,杨某就把5万元交给了刘安琼,刘安琼还打了借条。这5万元做了几次短期后,刘安琼给杨某说短期没有了,建议做长期,月利息达到5分,做了短期杨某也确实拿到了刘安琼承诺的利息,就更加相信她了,就听从她的意见改成长期，做的长期杨某就没有把本金取出来过,前前后后还追加投入了34万，至今杨某还没拿到本金，这34万元其中18万元是现金，刘安琼给打了借条，另6万元没有打借条，杨某微信给刘转了10万元。2018年12月，刘安琼就以各种理由推脱，一直没有支付利息我，只是在2019年给了杨某24000元利息，期间杨某收到了241900元利息钱，其中银行转账141900元，现金约10万元。 杨某辨认出了被告人刘安琼、李红军。 （9）被害人彭某的陈述、辨认笔录，证实2015年冬季,李红军给彭某打电话,请彭某帮忙借10万元给他,彭某和李红军是初中同学,就同意借钱给他。李和刘安琼就开车来到彭某的楼下,因为彭某没有那么多钱,就用信用卡刷了5万元出来,就交给了李，李写了借条,借款期限为1个月。后面借款期限到了,李红军给彭某打电话,说他和刘安琼正在和银行合作买房地产商业,问彭某需不需要把5万元继续放在他那儿,每个月给5分的利息,彭某想着5万元也不多,利息也还可以,就继续放在李那儿了。之后,刘安琼每个月都按时给彭某支付利息,后面刘安琼给彭某打电话说：银行还有额度,你再投个1000多万元嘛。彭某想着刘安琼每月都按时给利息,彭某又打了一笔钱过去,具体打了多少,记不清楚了,陆陆续续又打给了刘安琼接近1500万元左右,具体以银行流水为准。刘安琼也是按月支付给彭某的,一直到2018年12月,刘安琼的利息就没有支付起走了，彭某就喊刘安琼还钱,一直到刘安琼被公安机关抓获,彭某都还没有收到钱。李、刘两口子给彭某说他们在成都有个汽配厂、也有房产,还在和银行合作做商业,叫彭放心,绝对安全,没有任何问题的。彭某提供自己及刘安琼的银行账号。 彭某辨认出了刘安琼、李红军。 （10）被害人黄某的陈述，证实2014年,黄某通过何翠萍认识了刘安琼,但是不熟。何翠萍给黄某讲她在借款给刘安琼,刘安琼在做投资,利息很高达到了5分的利息。黄某也确实看到刘安琼每到月底就把利息支付给了何翠萍。2018年4月8日,黄某给刘安琼打电话,问她还有没有投资项目,自己想做点。刘说有现在有一个和中国银行合作项目,恰好有人退出来,黄某想投的话就把这个位置让给黄。当天和第二天黄就打了共10万元给刘安琼做了个长期,利息五分。之后确实是按时收到了利息。2018年6月13日,刘安琼打电话说有人退出来了,问黄某需不需要投资,黄某觉得还可以,又投进了20万元,之后就陆陆续续投进了75万元,黄某收到了323800元的利息,具体以银行流水为准,一直到2019年1月7日之后,没有收到过任何利息了。黄某提供了自己及刘安琼的银行账号。 （11）被害人陈某2的陈述，证实陈某2在恒和大酒店上班时认识刘安琼，刘安琼给陈某2说她在成都开得有酒店、汽配厂等。2019年，刘安琼给陈某2说在北京有个不错的项目，喊陈某2拿钱给她投资，每个月按5分收取利息。后来陈某2存了5万元到刘安琼的卡上，过了一段时间，刘安琼没有给她利息，陈某2去找刘安琼，刘安琼都是以各种理由推脱。后来陈某2找朋友去要，刘安琼就给了3000元。除了这3000元就再也没有收到过利息，后来刘安琼就出事了，陈某2现在连本金都没有拿回来。 （12）被害人赵某的陈述、银行交易明细，证实2018年3月份，赵某在化妆品店做头发认识了刘安琼。2018年10月底，刘安琼说她投资银行的大项目，叫赵某跟着她投资，后来赵某先后三次转了35万元给刘安琼，收回投资利润和本金23.4万元。之后去找刘安琼，刘安琼就一直推脱，后来刘安琼就警察抓了。 （13）被害人张某的陈述、银行交易明细，证实张某在恒和酒店上班，2016年左右张某认识了刘安琼，刘安琼说她投资银行、高铁等大型项目，有门路赚钱，叫张某把钱交给刘安琼，刘安琼帮张某理财投资，然后张某就交给刘安琼5万元，是通过中国建设银行转的账。几天后，张某去找刘安琼要钱，刘安琼就叫张某再投几天。后来张某多次找刘安琼要钱，刘安琼就以各种理由推脱。2019年春节及大年后，张某继续找刘安琼要钱，刘安琼分两次通过微信转了2000元给张某，现在本金都没有拿回来。 （14）被害人唐某的陈述、微信聊天记录、银行交易明细，证实唐某在恒和大酒店上班认识了刘安琼，刘安琼说在投资银行和高铁，喊唐某把钱交给刘安琼，帮她做投资。唐某先后向刘安琼投资12万元，收到本金及收益10.31万元。唐某去找刘安琼要钱，刘安琼都是以各种理由来推脱。 （15）被害人陈某3的陈述、银行交易明细，证实陈某3开化妆店，刘安琼来美甲美发认识的。2018年，刘安琼给陈某3说有赚钱的办法，是跟银行打交道，只要把钱给刘安琼，刘安琼就帮陈某3投资。陈某3陆续被骗了35万左右，具体以银行流水为准。 3.证人证言 （1）证人康某2的证言、李某的证言，证实证人系李红军的父母，证实李红军、刘安琼关系比较好，不知道二人平时在做什么工作，二人平时也没有给钱给自己，在2019年1月份还从家里借款3万元。李某证实李红军、刘安琼平时在耍起，没有正式工作。 （2）证实谢晓东的证言、房屋租赁协议，证实证人系安岳县晶盛花园二期第一单元301的房东，李红军于2012年1月8日开始租住该房屋，第一年房租6400元，过了两三年租金变成7000元每月，不知道李红军两口子从事什么职业。 （3）证实李红军的证言，证实2015年下半年,李红军老婆做商业投资缺钱,就想把车子拿去抵押,李红军有个同学叫彭某,是开评估公司的,李红军就电话给她咨询,看车子能够抵押贷款多少钱出来,李红军和刘安琼就到了成都,找到彭某,然后彭某就以老同学的身份给李说,喊李不要把车抵押了,说借给李、刘5万元应急,彭某就借了5万元给二人,后面刘安琼找到了钱就说把钱还给彭某,彭某说她现在不缺钱,晓得刘安琼在做投资,就说把钱放在刘安琼那儿做投资,后面就和刘安琼单独谈关于投资的事情,李红军不清楚具体情况,现在李红军才晓得彭某投资了接近2000万元。后面初中同学会,在同学会上陈某1、康某1、付某和李聊得比较开心,李就说到老婆刘安琼在做投资的事情,他们听了也很感兴趣,决定把钱投到这儿来,具体都是刘安琼在接洽,现在李红军才晓得康某1投资了70万元,陈某1投资了100余万元,付某投资了也有几十万元。 在刘安琼那投资的人李红军晓得的有彭某、杨眼镜、陈某1、康某1、付某、吴某、内江一个姓黄的女子。投资的事情李红军没有参与过。刘安琼给付不起利息后，彭某、康某1等人都来找过刘安琼，李红军才知道刘安琼给不起利息了，通过这些人李红军才晓得刘安琼借了有2000多万元。这些人投资进来的钱都是刘安琼在支出，李红军从来不碰钱，包括在家里的生活支出都是由刘安琼在负责。这些人交付投资款都是交给刘安琼的，收款的银行账户也是刘安琼在掌握，李红军没直接收过钱，李红军只帮刘安琼拿过康某1送来的20万元。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人刘安琼的供述和辩解，证实2015年1月左右,刘安琼以做商业投资缺钱为由向彭某借了5万元,当时口头约定月利息为五分,按时给付利息,到期要还钱了刘安琼因为没有这5万元,就向朋友借了5万元把钱还给了彭某,后面刘安琼就继续给彭某说自己在做商业,利息按照约定支付,根据转账情况看，刘安琼收到彭某转账20985415元，刘安琼转给她14702922.8元。2015年的时候,刘安琼以做商业投资为由向杨某借钱,杨某借给刘安琼了33万元，刘安琼通过银行转账给了杨某141900元，还有18万元左右现金，其中8万元是本金，10万元是利息，刘安琼借杨某的钱都是开具了借条的。2017年年初的时候,刘安琼以自己在做商业投资为由向吴某借了117万元,刘安琼转给她74.43万元，还给了现金。2017年年底的时候,刘安琼以自己在做商业投资为由向付某借款，根据转账情况来看，付某向刘安琼转账170万元，刘安琼转账给他1579200元。2017年下半年的时候,刘安琼以自己在做商业投资为由向康某1借款，康某1给过刘安琼现金，刘安琼也给过康某1现金，根据转账来看，康某1借给刘安琼1**.1万元，刘安琼转给他1065900元。罗某向刘安琼转了28万元,现金5万元,刘安琼支付给罗某的利息都是给了康某1具体康某1是否给了罗某不清楚。2018年年初,刘安琼以自己在做商业投资为由向陈某1借款130余万元,支付了约40余万元的利息,根据银行流水来看刘安琼借了陈某1223.5万元，但是刘安琼没有借这么多。王某转账给刘安琼3230**元，刘安琼转给王某252500元，刘安琼还给王某五六万现金。刘安琼给王某开具了一张7万元和38万元的借条，都是利息加本金。黄某转给刘安琼75万元，刘安琼给他转了323800元，刘安琼还给了她6万元左右的现金 内江一个姓肖的,刘安琼向她借钱20万元,实际支付她利息约几千元。肖借的钱有一部分钱刘安琼用于偿还别人的利息与本金了。2019年2月，陈某2借给刘安琼5万元，刘安琼以现金的方式还了，还支付了3000元利息。赵某借给刘安琼35万元，刘安琼已经以现金方式归还，只欠利息了。2018年张某借了5万元给刘安琼，刘安琼以现金方式还了，只欠利息。2019年唐某借给刘安琪5万元，之前也借了几次给刘安琼，本金和利息都付完了，只有最后一次5万元利息没有给完。陈某3共计借了15万元给刘安琼，刘安琼本金已经归还了，利息没有给。 刘没有金融融资许可，刘没有做任何生意，没有固定职业，只有接受别人的借款才能更好的支付其他人的利息。刘借的钱用于购买了奔驰车和支付一家人的日常开支。刘安琼从2017年年初开始住宿在安岳县恒河大酒店，一年消费大概40万元。奔驰轿车（花费127万元）已经被抵押给了赵郑涛，因为刘安琼向赵贷了38万元，至今没还。刘安琼还把中韩广场的一套住房抵押给了安岳县柠都普惠小额贷款公司，贷了80万元。刘安琼提供了自己的邮政银行、建设银行、工商银行账号。 刘告诉他人自己在做商业很赚钱，投到刘这儿可以保证收益，给他人讲自己投资的商业如何好等方面的内容。李红军没有参与这件事情，李红军听到刘说过要做商业，应当也给他同学说过这些，刘安琼也接触过他们同学，才向他们同学借钱。李红军问刘借钱来做什么，刘给他说是拿来做商业，但实际上刘做没做商业李不清楚。 刘传、张勤攀、蒋晓玲都是北坝小学的老师，他们给刘安琼的钱是借款，没有约定利息；刘安琼不认识康忠平，康忠平是黄某介绍给刘安琼的，康忠平问有没有项目投资，刘安琼说没得，他说把钱放在刘安琼这儿，有合适的项目就投，刘安琼也答应了，约定月息5分，按月给付，他缺钱，就把钱还给他了，后面他又投了钱进来；钟宇是小贷公司的人，具体什么名字刘安琼记不清了，刘安琼向他借过钱；腾烨是刘安琼做化妆品的朋友，李勤芳也是刘安琼做直销的朋友，他们之间的转账都是货款；李玉琼是谁刘安琼记不得了。 第三组证据 1.到案经过，证实2019年6月19日，刘安琼被民警电话通知到案。 2.办案说明，证实刘安琼、李红军在恒河大酒店只有住宿部分有消费记录，餐饮部分没有记具体客户的名字，无法统计和查证；只能调取近半年的微信、QQ短信聊天记录，现无法调取。 3.统计表，证实公安机关在疫情期间电话联系刘安琼建行卡的交易对象，核实了赵某、陈某3等人借钱给刘安琼的情况。 经当庭质证，被告人刘安琼对上述证据材料无实质性异议。辩护人认为公诉机关出示的“统计表”不应采信；对其他证据无异议。本院审查认为，“统计表”的制作时间是2020年2月26日，正逢国内抗击疫情形势最严峻的期间，办案机关在客观条件的限制下采取电话批量询问证人的方式虽与常某不符，但在疫情影响消除后，再对证人进行了询问并制作笔录，与在案其他证据之间可以相互印证，补强了该份证据的证明力，有助于查清本案事实。故对辩护人关于“统计表”不应采信的意见，本院不予采纳。控方提交的上述证据材料，来源合法、内容客观真实且相互印证，已经形成完整的证据链，对其证明效力，本院予以确认。 关于被告人刘安琼提出对指控的金额有异议，其已用现金归还本金的意见。本案中，集资诈骗的数额应当以被告人刘安琼实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。经查，有被害人的陈述、银行流水、借条、被告人刘安琼的供述、司法鉴定意见书等证据证实刘安琼以虚构自己与银行做商业的事实，以高息借款为诱饵骗取27902500元，扣除被告人刘安琼在案发前归还了被害人的本金及利息，仍有2816034元未归还。刘安琼提出已用现金支付本金的意见，无证据证实，本院不予采信。 关于被告人刘安琼及其辩护人提出的刘安琼不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，被告人刘安琼在明知自己无固定工作和正当收入来源，不具备相应偿债能力的情况下，虚构事实向他人集资，用以长期住酒店、买车、买房、生活开支以及支付部分欠款和利息，应当认定其具有非法占有的目的；刘安琼客观上实施了采取虚构集资用途，以高回报率为诱饵，未经有权机关批准，向社会公众非法募集资金，骗取集资款的行为，集资数额达到法定标准；主客观一致，符合集资诈骗罪的构成要件。故被告人刘安琼及其辩护人的辩解理由和辩护意见不能成立，本院不予采信。 本院认为：被告人刘安琼以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控刘安琼犯有集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。根据本案的事实、性质、情节及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十一）项、第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘安琼犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2029年12月18日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人刘安琼在本判决生效之日起十日内退赔被害人杨某经济损失53100元、郑某经济损失111334元、王某经济损失47500元、吴某经济损失370700元、罗某经济损失366000元、陈某1经济损失572400元、付某经济损失390800元、黄某经济损失307200元、陈某2经济损失47000元、赵某经济损失116000元、张某经济损失48000元、唐某经济损失16900元、陈某3经济损失369100元。 三、对公安机关扣押的刘安琼金色iphone7手机一部予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨棹宇 人民陪审员  谭友茂 人民陪审员  丁 洁 二〇二〇年十一月二十五日 书 记 员  刘力嘉 附：相关适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。