吉林省永吉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0221刑初13号公诉机关吉林省永吉县人民检察院。被告人陈涛，女，1981年12月19日出生，汉族，中专文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省吉林市，住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月19日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。辩护人田艳杰，吉林巡达律师事务所律师。被告人黄立华，女，1979年4月5日出生，汉族，初中文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省永吉县，住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月19日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。指定辩护人王国辉，吉林盛剑律师事务所律师。被告人秦亚丽，女，1988年3月28日出生，汉族，小学文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省永吉县，住址吉林省长春市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月19日被逮捕，现羁押于吉林市看守所。辩护人王键，吉林城威律师事务所律师。被告人杨延龙，男，1993年6月24日出生，汉族，小学文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省永吉县，现住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月18日被取保候审。指定辩护人曹盟盟，永吉县法律援助中心律师。被告人沙志平，女，1990年3月4日出生，汉族，初中文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省吉林市蛟河市，现住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月18日被取保候审。指定辩护人马海杰，永吉县法律援助中心律师。被告人荆明，女，1988年12月21日出生，汉族，高中文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省永吉县，现住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月18日被取保候审。指定辩护人姜玉杰，永吉县法律援助中心律师。被告人叶倩倩，女，1993年2月10日出生，汉族，中专文化，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司职员，户籍所在地吉林省永吉县，现住址吉林省永吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被拘留，同年11月18日被取保候审。指定辩护人孙丽艳，吉林盛剑律师事务所律师。吉林省永吉县人民检察院以永检二检刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉，并于2020年7月7日作出永检二检刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书对犯罪数额进行了补充起诉。本院适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省永吉县人民检察院指派检察员孙云福、书记员李禄源出庭支持公诉，被告人陈涛及其辩护人田艳杰、被告人黄立华及其指定辩护人王国辉、被告人秦亚丽及其辩护人王键、被告人杨延龙及其指定辩护人曹盟盟、被告人沙志平及其指定辩护人马海杰、被告人荆明及其指定辩护人姜玉杰、被告人叶倩倩及其指定辩护人孙丽艳到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省永吉县人民检察院指控，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司（以下简称中金亿信永吉分公司）于2016年4月25日，在吉林省永吉县口前镇圣龙金座B座1-2层9号门成立，上层公司为中金亿信财富投资管理（北京）有限公司（公司法定代表人李博因涉嫌非法吸收公众存款罪已被北京市朝阳区公安局立案侦查）。中金亿信永吉分公司经营范围是：投资咨询（……不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；……）；经济贸易咨询；企业管理咨询（“1.未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2.不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；……”）。中金亿信永吉分公司运营资金支出都由中金亿信财富投资管理（北京）有限公司负责。中金亿信永吉分公司成立后自2016年9月至2018年11月间，被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩任中金亿信永吉分公司业务经理，在未经有关部门许可的情况下，按照中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的要求，以高息为诱饵，采取发放传单、授课以及承诺定期返本息的方式在吉林省永吉县范围内对中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的投资项目“月富通、单季盈、半年盈、月月丰、亿信宝”进行社会公开宣传，向不特定居民吸收存款。其中，被告人陈涛向23人吸收存款人民币301万元；被告人黄立华向15人吸收存款人民币226万元；被告人秦亚丽向21人吸收存款人民币137万元；被告人杨延龙向15人吸收存款人民币129万元；被告人沙志平向19人吸收存款人民币115万元；被告人荆明涛向20人吸收存款人民币113万元；被告人叶倩倩向13人吸收存款人民币114万元。吸收的存款全部上交至中金亿信财富管理（北京）有限公司。被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩均经传唤到案。公诉机关认为，被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩作为中金亿信永吉分公司的业务经理，非法吸收公众存款，数额较大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈涛供认犯罪事实，未辩解。被告人陈涛的辩护人田艳杰对公诉机关指控被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪的罪名与事实没有异议，但具有如下法定从轻、减轻处罚的情节：1.被告人陈涛在案发后经公安机关电话通知后按指定时间、地点接受调查，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。2.被告人陈涛不是主要负责人，主观恶性较小，社会危害性不大。3.被告人陈涛认罪态度好，当庭表示认罪，真诚悔罪。4.被告人陈涛一贯表现良好，无前科劣迹，系初犯、偶犯。5.被告人陈涛及其家属愿意退赃退赔，积极缴纳罚金。综上，恳请法庭对其从轻处罚。被告人黄立华供认犯罪事实，未辩解。被告人黄立华的指定辩护人王国辉认为：1.对起诉书认定的事实和指控的罪名没有异议。2.被告人黄立华在量刑上存在法定和酌定的从轻处罚情节。第一，被告人黄立华只是受中金亿信永吉分公司的指使与管理实施了非法吸收公众存款的行为，系从犯，应当比照主犯从轻或减轻处罚。第二，被告人黄立华经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。第三，被告人黄立华系初犯、偶犯，无前科劣迹，当庭自愿认罪、认罚，其本人及其家属均表示愿意退还全部违法所得，并积极缴纳罚金，对其可酌定从轻处罚。综上，敬请合议庭给与充分考虑，对被告人黄立华从轻处罚。被告人秦亚丽供认犯罪事实，未辩解。被告人秦亚丽的辩护人王键对起诉书认定被告人秦亚丽构成非法吸收公众存款罪没有异议，但具有如下从轻、减轻处罚情节：1.被告人秦亚丽存在主观认识过错，其与中金亿信永吉分公司签订了劳动合同，由于其只有小学文化，并没有审慎审查公司的金融许可证，直到被拘留后才知道自己的行为系违法行为，请考虑被告人秦亚丽的情况从轻处罚。2.被告人主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。3.被告人秦亚丽仅是业务员，收到钱款后全部转给其上级人员，其所起的作用不大，系从犯。4.被告人秦亚丽一贯表现良好，无前科劣迹，系初犯、偶犯，社会危害性不大，且认罪悔罪，愿意缴纳罚金。综上，恳请法庭对其从轻处罚。辩护人提交书证永吉县一拉溪镇下坎子村村民委员会组织证明一份，证明被告人秦亚丽表现一惯良好。被告人杨延龙供认犯罪事实，未辩解。被告人杨延龙的指定辩护人曹盟盟对公诉机关指控被告人杨延龙犯非法吸收公众存款罪没有异议，仅就量刑部分发表如下意见：1.被告人杨延龙系中金亿信永吉分公司业务员，其吸收的公众存款最终去向为总公司及李博手中，其仅为整个犯罪链条中的低端环节，系从犯、帮助犯。2.被告人杨延龙经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，系自首。3.被告人杨延龙系初犯、偶犯，其一贯表现良好，无前科劣迹。4.本案非法吸收公众存款的数额应扣除被告人本人及其亲友的投资数额。5.本案投资人明知被告人的行为违法，仍将大量资金投入到被告人杨延龙所属单位中，存在重大过错。6.案发前，被告人杨延龙所在公司已经返还投资人部分投资款，可酌情从轻处罚。综上，恳请法庭对被告人杨延龙从轻处罚，并适用缓刑。被告人沙志平供认犯罪事实，未辩解。被告人沙志平的指定辩护人马海杰认为：1.对公诉机关指控被告人沙志平犯非法吸收公众存款罪没有异议。2.被告人沙志平具有以下法定、酌定量刑情节。第一，被告人沙志平系公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，应认定为自首。第二，被告人沙志平是中金亿信永吉分公司业务员，按月领取工资，是整个公司的最底层，应认定其为从犯。第三，被告人沙志平吸收的存款中有重复投资的情况，虽然重复投资在犯罪数额中不予扣除，但是可以作为从轻的量刑情节酌情考虑。第四，被告人沙志平认罪、悔罪，无前科劣迹，此次犯罪系初犯、偶犯，并表示愿意返还其违法所得。综上，请法庭参考并予以采纳，对被告人沙志平从轻处罚，并适用缓刑。被告人荆明供认犯罪事实，未辩解。被告人荆明的指定辩护人姜玉杰对公诉机关指控被告人荆明犯非法吸收公众存款罪没有异议，仅就量刑部分发表如下意见：1.被告人荆明经公安机关电话传唤主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。2.被告人荆明系中金亿信财富投资管理有限公司永吉县分公司的业务员，在整个犯罪过程中起次要、辅助作用，应认定为从犯。3.被告人荆明系初犯、偶犯，无前科劣迹，且平日表现良好。4.被告人荆明认罪、悔罪，愿意接受处罚。综上，恳请法庭对被告人荆明从轻处罚，并适用缓刑。被告人叶倩倩供认犯罪事实，未辩解。被告人叶倩倩的指定辩护人孙丽艳认为：1.对起诉书认定的事实和罪名没有异议。2.在量刑上存在法定、酌定从轻、减轻处罚的情节。第一，被告人叶倩倩只是受中金亿信永吉分公司的指使实施了非法吸收公众存款的行为，系从犯，应当比照主犯从轻或减轻处罚。第二，被告人叶倩倩经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。第三，被告人叶倩倩自愿认罪认罚，愿意返还全部违法所得，并愿意缴纳罚金。第四，被告人叶倩倩系初犯、偶犯，无前科劣迹。综上，希望法庭对被告人叶倩倩从轻处罚。经审理查明，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司永吉分公司于2016年4月25日，在吉林省永吉县口前镇圣龙金座B座1-2层9号门成立，上层公司为中金亿信财富投资管理（北京）有限公司（公司法定代表人李博因涉嫌非法吸收公众存款罪已被北京市朝阳区公安局立案侦查）。中金亿信永吉分公司经营范围是：投资咨询（……不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务；……）；经济贸易咨询；企业管理咨询（“1.未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2.不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；……”）。中金亿信永吉分公司运营资金支出都由中金亿信财富投资管理（北京）有限公司负责。中金亿信永吉分公司成立后自2016年9月至2018年11月间，被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩任中金亿信永吉分公司业务经理，在未经有关部门许可的情况下，按照中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的要求，以高息为诱饵，采取发放传单、授课以及承诺定期返本息的方式在吉林省永吉县范围内对中金亿信财富投资管理（北京）有限公司的投资项目“月富通、单季盈、半年盈、月月丰、亿信宝”进行社会公开宣传，向不特定居民吸收存款。其中，被告人陈涛向23人吸收存款人民币301万元，造成投资人实际损失人民币287.2625万元；被告人黄立华向14人吸收存款人民币219万元（已扣除自己投资的7万元），造成投资人实际损失人民币217.7232万元；被告人秦亚丽向21人吸收存款人民币137万元，造成投资人实际损失人民币136.88万元；被告人杨延龙向15人吸收存款人民币126万元（已扣除自己投资的3万元），造成投资人实际损失人民币124.4925万元；被告人沙志平向19人吸收存款人民币115万元，造成投资人实际损失人民币99.36万元；被告人荆明涛向20人吸收存款人民币113万元，造成投资人实际损失人民币109.16万元；被告人叶倩倩向13人吸收存款人民币114万元，造成投资人实际损失人民币104.2295万元。吸收的存款全部上交至中金亿信财富管理（北京）有限公司。被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩均经电话传唤到案。另查明，被告人陈涛违法所得人民币72,825.83元、被告人黄立华违法所得人民币30,424.21元、被告人秦亚丽违法所得人民币45,736.63元、被告人杨延龙违法所得人民币58,386.42元、被告人沙志平违法所得人民币38,073.62元、被告人荆明违法所得人民币86,014.26元、被告人叶倩倩违法所得人民币26,589.98元，以上款项，七名被告人均予以上缴。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、被告人陈涛非法吸收公众存款证据（一）书证1.初某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、转款的银行卡复印件、身份证复印件、转款凭证，载明初某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资30万元。2.王某1提供的“中金亿信”债权投资流程说明、“中金亿信”投资人信息登记表、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资2万元。3.刘某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明刘某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资1万元。4.周某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明周某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资10万元。5.宋某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明宋某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资10万元。6.李某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资7万元。7.郭某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郭某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资5万元。8.朱某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、POS签购单，载明朱某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资40万元。9.王某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、补充协议、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某2通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资6万元。10.王某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、补充协议、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某3通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资1万元。11.徐某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、补充协议、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明徐某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资4万元。12.赵某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明赵某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资6万元。13.刘某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明刘某2通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资5万元。14.闻某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明闻某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资7万元。15.黄某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、袁某2、陈涛手写凭据，载明黄某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资37万元。16.孔某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细。陈涛出据的代偿协议，载明孔某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资5万元。17.王某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某4通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资2万元。18.陈某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明陈某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资10万元。19.岱某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明岱某通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资5万元。20.黄某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明黄某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资56万元。21.杨某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、陈涛出据的担保协议书，载明杨某1通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资26万元。22.杨某2提供材料，证实杨某2通过陈涛向中金亿信永吉分公司投资18万元。（二）证人证言1.证人初某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了30万元。2.证人王某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了2万元。3.证人刘某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了1万元。4.证人周某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了10万元钱。5.证人宋某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了10万元。6.证人李某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了17万元。7.证人朱某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了40万元。8.证人王某2证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了6万元。9.证人王某3证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了1万元。10.证人徐某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了4万元。11.证人赵某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了6万元。12.证人闻某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了7万元。13.证人刘某2证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了5万元。14.证人黄某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了45万元，收回6.3万元，损失38.7万元。15.证人王某4证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了2万元。16.证人孔某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了5万元。17.证人陈某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了10万元，收回0.8万元，损失9.2万元。18.证人袁某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了5万元。19.证人黄某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了56万元。20.证人杨某1证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了26万元，收回0.1万元，损失25.9万元。21.证人朱某证言，证实其通过陈涛在中金亿信永吉分公司投资了40万元。22.证人杨某2证言，证实第一次是2017年9月，投资18万元，收回0.6万元，损失17.4万元。（三）被告人的供述与辩解被告人陈涛的供述与辩解，我是2017年3月份开始在中金亿信永吉分公司工作的，2018年11月份离职，我是客户经理，并且是小组的组长，负责人是袁某2，团队经理是张某9、关某。我一共招揽了30多个客户，共投资290多万元，客户直接将投资款转账到李博的个人账户。中金亿信永吉分公司有北京总公司营业执照的模板，没有金融部门颁发的执照。我的工资每月1800.00元至2000.00元，后期转正以后为每月2500.00元，提成钱是按照吸收客户资金的0.8%-1%提成，我的工资和提成都是银行转账到九台农商行的银行。我对吉林信诺会计师事务所对我工资和提成的鉴定没有异议。二、被告人黄立华非法吸收公众存款证据（一）书证1.李某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、王某5提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某5通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资7万元。2.权某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明权某1通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资132万元。3.孙某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明孙某1通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资6万元。4.于某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、于某1提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某1通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资3万元。5.于某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、谢某1提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明谢某1通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资1万元。6.于某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、谢某2提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细。证实谢某2通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资2万元。7.马某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明马某通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资13万元。8.刘某3提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明刘某3通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资5万元。9.李某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某2通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资1万元。10.王某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某6通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资5万元。11.元某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、POS订购单和工商银行流水，载明元某通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资21万元。12.权某1代张某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、补充协议、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明张某1通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资10万元。13.黄立华填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明黄立华自己向中金亿信永吉分公司投资7万元。14.胡某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明胡某通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资4万元。15.王某7填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明卜某通过黄立华向中金亿信永吉分公司投资9万元。（二）证人证言1.证人李某5证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了7万元。2.证人权某1证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了132万元。3.证人孙某1证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了6万元。4.证人于某1证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了3万元，其女儿投资1万元。谢某2通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了2万。5.证人李某2证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了1万元。6.证人马某证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了13万元。刘某3通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资的5万元。7.证人孙某2证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了1万元。8.证人王某6证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了5万元。9.证人元某陈述，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资本金21万元，收回1.2768万元，损失19.7232万元。10.证人权某1证言，证实张某1通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了10万元。11.证人王某7证言，证实其通过黄立华在中金亿信永吉分公司投资了9万元。（三）被告人的供述与辩解被告人黄立华的供述与辩解，我是2017年9月末开始在中金亿信永吉分公司工作的，2018年12月离职，我是客户经理，上级领导是张某9，张某9是团队经理，张某9的上级领导是袁某2，袁某2是永吉分公司的经理。我主要是发放关于在中金亿信永吉分公司投资的传单，然后拉拢投资客户到中金亿信永吉分公司进行投资，公司主要经营业务是高息揽储，让客户到公司进行投资，客户投资的钱直接打到中金亿信北京总公司那边，中金亿信永吉分公司不留存。我一共吸收15人，投资共计226万元，其中我自己也投资了7万元。我对吉林信诺会计师事务所对我工资和提成的鉴定没有异议。三、被告人秦亚丽非法吸收公众存款证据（一）书证1.李某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议债权转让及受让协议、转让债权明细、收款确认书，载明李某6通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资10万元。2.权某2写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议，载明权某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资6万元。3.于某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资10万元。4.杨某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明杨某3通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资6万元。5.康某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、黄某2提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、补充协议，载明康某通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资5万元。6.黄某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、补充协议，载明黄某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资1万元。7.任某1提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明任某1通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资1万元。8.姜某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明姜某1通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资6万元。9.金某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明金某1通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资17万元。10.李某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、李某3提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明金龙秀通过秦亚丽向中金亿信投资2万元，李某3通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资14万元。11.杨某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明杨某4通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资5万元。12.姜某2提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明姜某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资11万元。13.刘某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细。证实刘某4通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资5万元。14.张某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”承诺返还协议、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明张某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资11万元。15.王某8填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某8通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资10万元。16.宋某2提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明宋某2通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资1万元。17.谷某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明谷某通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资2万元。18.石某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明石某通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资6万元。19.王某9提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某9通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资2万元。20.金某3提供相关材料，载明通过秦亚丽向中金亿信永吉分公司投资5万元。（二）证人证言1.证人李某6证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了10万元。2.证人权某2证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了6万元。3.证人于某2证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了10万元。4.证人杨某3证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资6万元。5.证人黄某2证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了6万元。6.证人任某1证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了3万元。7.证人姜某1证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了7万元。8.证人李某3证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了21万元。9.证人杨某4证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了5万元。10.证人姜某2证言，证实杨某6以其名义通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了11万元。11.证人张某2证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了11万元。12.证人王某8证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了10万元。13.证人宋某2证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司共投资了3万元。14.证人石某证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了6万元。15.证人王某9证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了2万元。16.证人金某3证言，证实其通过秦亚丽在中金亿信永吉分公司投资了5万元。（三）被告人的供述与辩解被告人秦亚丽的供述与辩解，我是客户经理，团队经理是张某9，袁某2是公司的负责人。我平时发传单，向客户要电话号码，然后打电话约来公司听产品情况。中金亿信永吉分公司主要向客户卖理财产品，客户越多，投资额度越多，挣的也就越多，我们有五险一金，工资是底薪加提成，底薪是1800.00元，提成是0.8%-1%。我一共干了1年左右。客户问我投资是否安全，我就和他们说安全，有合同，这都是公司让这么回答客户的，平时都是陈涛、杨延龙、关某给客户讲课。我一共招揽20多个客户，共计投资金额130多万元。我对吉林信诺会计师事务所对我工资和提成的鉴定没有异议。四、被告人杨延龙非法吸收公众存款证据（一）书证1.张某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、补充协议、身份证复印件，载明张某3通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资5万元。2.朱某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议，载明朱某通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资4万元。3.于某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某3通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资36万元。4.于某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某4通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资15万元。5.金某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、金某4提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明金某4通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资5万元。6.庞某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、补充协议，载明庞某通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资2万元。7.丁某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明丁某1通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资5万元。8.于某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某5通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资6万元。9.金某5提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某4通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资6万元。10.徐某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明徐某2通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资10万元。11.徐某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明徐某3通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资5万元。12.杨延龙填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明杨延龙本人向中金亿信永吉分公司投资3万元。13.于某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明于某6通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资17万元。14.郭某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郭某2通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资8万元。15.崔某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明崔某1通过杨延龙向中金亿信永吉分公司投资2万元。（二）证人证言1.证人张某3证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司投资了5万元。2.证人于某3证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司共投资了36万元。3.证人于某4证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司投资了15万元。4.证人金某4证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司投资了5万元。5.证人丁某1证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司共投资了12万元，收回6万元，损失6万元。6.证人于某5证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司共投资了6万元，收回0.12万元，损失5.88万元。7.证人于某6证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司共投资了17万元。8.证人徐某2证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司共投资了10万元，收回0.4275万元，损失9.5725万元。9.证人郭某2证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司投资了8万元。10.证人崔某1证言，证实其通过杨延龙在中金亿信永吉分公司投资了2万元。（三）被告人的供述与辩解被告人杨延龙的供述与辩解，张某9的团队有黄立华，关某团队有我、荆明、陈涛，客户经理平时负责发传单，索要有意向投资的客户电话号码，然后打电话约来公司听产品情况，我和陈涛、关某也给客户讲过课。中金亿信永吉分公司主要卖公司的理财产品，揽储方式是在大街上发传单，然后留客户的电话号码，通过电话与客户沟通，招揽他们来投资公司理财产品，理财产品有亿信宝、半年盈、月月丰、单季盈，一般是收现金和刷POS机，然后公司员工再把钱存到总公司董事长李博的银行卡里。我在中金亿信永吉分公司一共发展了15个客户，包括自己的3万元，一共129万元，经我手的客户都有损失，个别的回来点利息。我见过总公司营业执照的复印件，平时是我和陈涛给客户讲课，我讲过6次课，陈涛讲的次数最多。我在中金亿信永吉分公司工作期间得到工资和提成是58,386.42元。五、被告人沙志平非法吸收公众存款证据（一）书证1.郑某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、郑某1提供的“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明郑某1通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资3万元。2.王某10填写的“中金亿信”投资人信息登记表、王某10提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某10通过业务员沙志平向中金亿信永吉分公司投资2万元。3.殷某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明殷某通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资3万元。4.任某2填写的“中金亿信”投资人信息登记、权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细表，载明任某2通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。5.李某7填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某7通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。6.智某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明智某通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资1万元。7.牛某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明牛某1通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资1万元。8.牛某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明吕某通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资1万元。9.徐某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明徐某4通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。10.李某8填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某8通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。11.孙某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明孙某3通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资6万元。12.李某9填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某9通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。13.刘某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明刘某5通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资4万元。14.赵某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明赵某2通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资1万元。15.郑某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郑某2通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。16.郑某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郑某3通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资5万元。17.郑某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郑某4通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资51万元。18.韩某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明韩某通过沙志平向中金亿信永吉分公司投资2万元。（二）证人证言1.证人郑某1证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司以王某10的名字投资了2万元。2.证人殷某证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了3万元，其丈夫任某2投资了5万元。3.证人智某证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了2万元，收回0.12万元，损失1.88万元。4.证人牛某1证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了5万元，收回3.48万元，损失1.52万元。5.证人徐某4证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了5万元。6.证人孙某3证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司共投资了6万元。7.证人刘某5证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司共投资了4万元。8.证人李某9证言，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了5万元。9.证人赵某2陈述，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了1万元。10.证人郑某4陈述，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了51万元，收回11.2万元，损失39.8万元。11.证人韩某陈述，证实其通过沙志平在中金亿信永吉分公司投资了2万元。（三）被告人的供述与辩解被告人沙志平的供述与辩解，我负责发放公司传单，寻找客户到公司进行投资，北京总公司派来的老师向我们讲解如何同客户进行沟通，如何招揽客户来投资，告诉公司债权有担保，都是合法的，并且老师当时还对我们说公司做过公益以及播放一些公司的相关宣传。业务员在吉林省永吉县街里发放关于中金亿信宣传单，同时业务员向群众索要电话号码，通过电话向客户推销中金亿信理财产品，定期给群众讲课，讲公司的发展历程，经济实力雄厚，中金亿信公司利息高，公司在北京有房产作为抵押和担保，投资没风险，让客户放心将钱投资给中金亿信公司。我经手投资的一共有19个人，投资金额115万元，我就是想挣点工资，有个稳定的工作，我的工资和提成是38,073.62元。六、被告人荆明非法吸收公众存款证据（一）书证1.王某11填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明王某11通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。2.矫某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、矫某2提供的“中金亿信”投资咨询与管理服务协议，载明矫某2通过荆明向中金亿信永吉分公司投资5万元。3.曹某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明曹某通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。4.曲某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明曲某通过荆明向中金亿信永吉分公司投资5万元。5.孙某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明孙某4通过荆明向中金亿信永吉分公司投资3万元。6.高某1填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明高某1通过荆明向中金亿信永吉分公司投资10万元。7.王某12填写的“中金亿信”投资人信息登记表、王某12提供的“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明王某12通过荆明向中金亿信永吉分公司投资5万元。8.王某12填写的“中金亿信”投资人信息登记表、武某提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明武某通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。9.郎某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郎某通过荆明向中金亿信永吉分公司投资2万元。10.杨某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明杨某5通过荆明向中金亿信永吉分公司投资2万元。11.孙某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明孙某2通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。12.金某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、金某5提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明金某5通过荆明向中金亿信永吉分公司投资13万元。13.金某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、金某5提供的“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某4通过荆明向中金亿信永吉分公司投资13万元。14.金某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议，载明金某6通过荆明向中金亿信永吉分公司投资10万元。15.张某4填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明张某4通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。16.张某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明张某5通过荆明向中金亿信永吉分公司投资2万元。17.刘某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议，载明刘某6通过荆明向中金亿信永吉分公司投资28万元。18.闫某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明闫某通过荆明向中金亿信永吉分公司投资2万元。19.赵某3填写的“中金亿信”投资人信息登记表、“中金亿信”债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明赵某3通过荆明向中金亿信永吉分公司投资5万元。20.丁某2提供相关材料，证实丁某2通过荆明向中金亿信永吉分公司投资1万元。（二）证人证言1.证人王某11证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了1万元。2.证人矫某1证言，证实其妹妹矫某2通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了5万元。3.证人曹某证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了1万元。4.证人曲某证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司共投资了5万元。5.证人孙某4证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司共投资了3万元。6.证人高某1证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了10万元。7.证人王某12证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司共投资了6万元。8.证人郎某证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了2万元。9.证人杨某5证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了2万元。10.证人孙某2证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了1万元。11.证人金某5证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了13万元，以其老伴儿名投资19万元，损失了31万元。12.证人张某4证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了1万元。13.证人金某6证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司共投资了10万元。14.证人张某5证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了2万元。15.证人刘某6证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了28万元。16.证人闫某证言，证实其通过荆明在中金亿信永吉分公司投资了2万元，损失1.76元，其爱人损失5万元。（三）被告人的供述与辩解被告人荆明的供述与辩解，我是2016年6月份在中金亿信永吉分公司工作，2019年1月份离职的。袁某2是中金亿信永吉分公司的负责人、经理，我是销售主管，负责在永吉县口前镇街里发放关于投资中金亿信理财产品的宣传单，利用打电话劝说等方式招揽客户到中金亿信永吉分公司进行投资。我一共招揽了20多个人，一共投资120万元左右，工资和提成都打到银行卡里了，我工资和提成是86,014.26元。七、被告人叶倩倩非法吸收公众存款证据（一）书证1.张某6填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明张某6通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资1万元。2.高某2填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议，载明高某2通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资5万元。3.洪某填写的“中金亿信”投资人信息登记债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明洪某通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资15万元。4.郑某5填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明郑某5通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资3万元。5.李某10填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明李某10通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资7万元。6.张某7填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权转让及受让协议，载明张某7通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资1万元。7.田某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明田某通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资10万元。8.金某7填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明金某7通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资10万元。9.王某8填写的“中金亿信”投资人信息登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细、补充协议，载明王某8通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资2万元。10.张某8填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明张某8通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资25万元。11.吴某填写的“中金亿信”投资人信息登记表、债权投资流程说明、出借意向登记表、投资咨询与管理服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、转让债权明细，载明吴某通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资25万元。12.刘某7提供相关材料，证实刘某7通过叶倩倩向中金亿信永吉分公司投资10万元。（二）证人证言1.证人张某6证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了6万元。2.证人洪某证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了15万元。3.证人李某10证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了7万元。4.证人张某7证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了1万元，收回0.12万元，损失0.88万元。5.证人田某证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了10万元，收回0.665万元，损失9.335万元。6.证人全某证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了10万元，收回0.0855万元，损失9.9145万元。7.证人王某8证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了2万元，收回1.12万元，损失0.88万元。8.证人张某8证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了25万元。9.证人吴某证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了25万元，收回1.06万元，损失23.94万元。10.证人刘某7证言，证实其通过叶倩倩在中金亿信永吉分公司投资了6万元，本金已经收回，后投资4万元没有收回。（三）被告人的供述与辩解被告人叶倩倩的供述与辩解，我是关某团队的业务员，公司根据北京总公司的要求，销售总公司的P2P理财产品，产品有亿信宝、半年赢、月月丰等。袁某2开会时教怎么给客户填写合同，具体理财产品的种类、名称、投资时间、收益情况在公司宣传单上都有。袁某2说客户要问投资用来干什么，就答复客户买的是债权，债权有北京的房产啥的，业务员每天在街面上发传单找客户，每周有组长在公司给投资人讲一至二次课，讲过课的有陈涛、黄立华、荆明、杨延龙等人。袁某2开会的时候说公司手续齐全，都在北京总部，还拿出一些手续的复印件，我觉得这个工作时间上相对轻松，经我手投资的人一共13人左右，共计108万元，我每个月有工资和提成，我在中金亿信永吉分公司总的工资和提成是26,589.98元。综合证据（一）书证1.常住人口数据查询详细信息、犯罪记录查询情况说明、抓获经过，载明被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩的身份信息，均系成年人，均无违法犯罪记录，均经电话传唤到案。2.公司人员名单，载明中金亿信永吉分公司的人员情况。3.诉求书，载明中金亿信永吉分公司集资参与人诉求情况。4.中金亿信永吉分公司客户经理客户明细，载明被告人非法吸收公众存款情况。5.中金亿信永吉分公司成员名单、公司营业执照、合同样本公告及补充协议，载明中金亿信永吉分公司的相关情况。6.客户明细，载明中金亿信永吉分公司集资参与人的出资情况。（二）证人证言1.证人袁某2的证言，中金亿信永吉分公司是2016年4月份开始筹建的，当时的筹建人、法人是温某，公司的负责人也就是总经理是陈某2，注册经营地和实际经营地为吉林省永吉县口前镇圣龙金座****门市，上级部门是中金亿信财富投资管理（北京）有限公司。前期负责人兼总经理是陈某2，后期我是该公司的经理，也是实际经营人，中金亿信永吉分公司有两个销售团队，团队经理分别是关某和张某9，关某团队有业务员陈涛、叶倩倩、郭某3、王某13、杨延龙、牛某2、张某10，张某9的团队有业务员沙志平、黄立华、秦亚丽、徐某5、于某7、郑某6。我们永吉分公司人事部负责人是崔某2，财务负责人是孙某5，行政部门负责人是孙某6。从我开始接触中金亿信开始，上面就传达说中金亿信公司吸收的投资款是用于放贷给小微企业，小微企业以房产作为抵押借款。中金亿信永吉分公司主要是以业务员通过在主要路口发放公司投资传单和业务员通过电话销售的形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，还有部分客户也会通过口口相传的方式宣传中金亿信。投资人签订一式三份的合同，客户在合同中选择购买的产品种类，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底，剩余两份邮寄到中金亿信北京总公司。我们公司没有金融部门颁发的执照，只有工商部门颁发的营业执照。中金亿信永吉分公司每星期都有讲课，讲课内容也是宣传中金亿信永吉分公司投资，说公司的发展历程，公司经济实力雄厚，投资给中金亿信公司保本，利息高，公司在北京有房产作为抵押和担保，让客户放心将钱投资给中金亿信公司，以高额利息为诱饵，吸引客户在中金亿信公司投资。团队经理的提成为其个人团队的千分之三，业务员提成为其个人业务量的1%-1.4%。2.证人关某的证言，我们根据总公司的要求，销售总公司推出的P2P类理财产品，产品有5种，月富通、单季盈、半年盈、月月丰、亿信宝。当时是陈某2给我们培训，主要讲解公司的发展历程，公司的规模，公司的理财产品及每样产品的收益，投资中金亿信公司的风险，陈某2培训我们的时候说投资中金亿信公司零风险，安全，有担保公司担保，利息比银行高之类的。陈某2让我们学习他的课程主要是让我们也向客户这样推销中金亿信产品。我们作为销售，会和客户经理通过上街发放传单索要电话号码等销售的形式寻找客户，并在公司进行讲课，向客户允诺固定收益及回报，让客户相信中金亿信公司具有很好的实力。我在中金亿信永吉分公司做业务员时每月工资是2000.00-2200.00元之间，后期任团队经理时的固定工资是每月6000.00元，我做业务员的时候，按月提成，我的提成按照我当月业务量的1%-1.4%提成，作为团队经理的时候，我的业务量为我们团队所有成员业务量的千分之三提成。公司给我工资和提成都是打进我的农村信用社账户，每次的工资都是分两部分打。3.证人张某9的证言，我们主要销售总公司推出的P2P类产品，我在公司主要从事的是接待客户，向客户销售公司产品，同时负责一个团队，我团队的成员每天都去发宣传单，我们向投资客户宣传投资我们中金亿信公司安全，风险低，有担保公司作担保，有房产作为抵押，并且当时还承诺投资定期还本付息。（三）鉴定意见1.吉林信诺会计师事务所有限公司吉信会司鉴字〔2019〕第046号司法审计鉴定意见书、补充鉴定意见书，鉴定意见：陈涛吸收人数23人301万；黄立华吸收人数15人226万；秦亚丽吸收人数21人137万；杨延龙吸收人数15人129万；沙志平吸收人数是19人，115万；荆明吸收人数22人113万；叶倩倩吸收13人，114万。2.吉林信诺会计师事务所有限公司补充审计说明，补充说明：陈涛工资加提成人民币72,825.83元；黄立华工资加提成人民币30,424.21元；秦亚丽工资加提成人民币45,736.63元；杨延龙工资加提成人民币58,386.42元；沙志平工资加提成人民币38,073.62元；荆明工资加提成人民币86,014.26元；叶倩倩工资加提成人民币26,589.98元。本院认为，被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈涛的辩护人关于被告人陈涛可以从轻处罚的观点、被告人黄立华的指定辩护人关于被告人黄立华可以从轻处罚的观点、被告人秦亚丽的辩护人关于被告人秦亚丽可以从轻处罚的观点、被告人沙志平的指定辩护人关于被告人沙志平可以从轻处罚的观点、被告人荆明的指定辩护人关于被告人荆明可以从轻处罚的观点、被告人叶倩倩的指定辩护人关于被告人叶倩倩可以从轻处罚的观点，均符合事实与法律，本院予以采纳。被告人秦亚丽的辩护人提交的书证，本院予以采信。被告人杨延龙的指定辩护人认为被告人杨延龙亲友的投资数额应从犯罪数额中扣除，经查，中金亿信永吉分公司通过发传单、拨打客户电话等方式向社会公开宣传后，向社会公众吸收资金的同时向其亲友吸收资金，此时其亲友便转化为不特定对象的一员，其亲属的投资金额也因此成为非法吸收公众存款的组成部分，故辩护人的观点，本院不予采纳，辩护人其他从轻处罚的观点，符合事实和法律，本院予以采纳。被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩在实施非法吸收公众存款的过程中系从犯，应当减轻处罚；被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩均系电话传唤到案，如实供述自己的罪行，均系自首，均可从轻处罚。被告人陈涛、黄立华、秦亚丽、杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩均上缴违法所得，均可从轻处罚。被告人杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，均可以宣告缓刑。对被告人陈涛、黄立华、秦亚丽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定；对被告人杨延龙、沙志平、荆明、叶倩倩依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2020年12月4日止。罚金已预缴人民币二万元，罚金余额人民币五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人黄立华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2020年12月4日止。罚金已预缴人民币一万五千元，罚金余额人民币八千元于判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人秦亚丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2020年12月4日止。罚金已预缴人民币五千元，罚金余额人民币一万五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人杨延龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴人民币五千，罚金余额人民币一万五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人沙志平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴人民币五千元，罚金余额人民币一万五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）六、被告人荆明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴人民币五千元，罚金余额人民币一万五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）七、被告人叶倩倩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴人民币五千元，罚金余额人民币一万五千元于判决生效之日起十日内缴纳。）八、收缴被告人陈涛违法所得人民币72,825.83元、被告人黄立华违法所得人民币30,424.21元、被告人秦亚丽违法所得人民币45,736.63元、被告人杨延龙违法所得人民币58,386.42元、被告人沙志平违法所得人民币38,073.62元、被告人荆明违法所得人民币86,014.26元、被告人叶倩倩违法所得人民币26,589.98元，按比例返还集资参与人。九、责令被告人陈涛在其造成的损失人民币2,799,799.17元（已扣除第八项中的人民币72,825.83元）的范围内承担退赔责任。责令被告人黄立华在其造成的损失人民币2,146,807.79元（已扣除第八项中的人民币30,424.21元）的范围内承担退赔责任。责令被告人秦亚丽在其造成的损失人民币1,323,063.37元（已扣除第八项中的人民币45,736.63元）的范围内承担退赔责任。责令被告人杨延龙在其造成的损失人民币1,186,538.58元（已扣除第八项中的人民币58,386.42元）的范围内承担退赔责任。责令被告人沙志平在其造成的损失人民币955,526.38元（已扣除第八项中的人民币38,073.62元）的范围内承担退赔责任。责令被告人荆明在其造成的损失人民币1,005,585.74元（已扣除第八项中的人民币86,014.26元）的范围内承担退赔责任。责令被告人叶倩倩在其造成的损失人民币1,015,705.02元（已扣除第八项中的人民币26,589.98元）的范围内承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  王正琦人民陪审员  孙建军人民陪审员  蒲晓红二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  李晓溪