福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初543号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人卢云鹏，男，1997年7月23日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年3月20日被取保候审，同年11月12日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人洪伟坤，男，1995年6月7日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年3月30日被取保候审，同年11月12日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 漳浦县人民检察院以浦检二部刑诉[2020]102号起诉书指控被告人卢云鹏、洪伟坤犯非法提供信用卡信息罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于当日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序审理，于同月27日决定变更为适用普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员陈**峰出庭支持公诉，被告人卢云鹏、洪伟坤到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控，2020年1月间，被告人卢云鹏明知“林某某”（另案处理）从事收买银行卡活动后，于是按“林某某”的要求，以自己名义注册登记“漳浦县鹏贵建材有限公司”并开设相关对公银行账户；同时，被告人卢云鹏让被告人洪伟坤一同办理对公银行账户出售。被告人洪伟坤以自己及女朋友张某的名义分别注册登记“漳浦县梅泽杰汽贸有限公司”、“漳州鹏军电子设备有限公司”并开设相关对银行账户。而后被告人卢云鹏将上述3套对公账户资料（包含单位结算卡、网银Ｕ盾等）以每套人民币1000元的价格出售给“林某某”，得款人民币3000元。之后，被告人卢云鹏支付给被告人洪伟坤人民币2000元。 2020年3月20日，被告人卢云鹏主动到案，如实供述自己的犯罪事实。 2020年3月30日，被告人洪伟坤主动到案，如实供述自己的犯罪事实。 指控上述犯罪事实的证据有：1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解；4.现场勘查材料。综上所述，公诉机关认为，被告人卢云鹏、洪伟坤非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，二被告人的行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人卢云鹏、洪伟坤具有自首、自愿认罪认罚等情节，建议对被告人卢云鹏判处有期徒刑九个月，并处罚金，对被告人洪伟坤判处有期徒刑六个月，并处罚金。提请适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款的规定，依法判处。 被告人卢云鹏、洪伟坤均供认了起诉书所指控的犯罪事实。 经审理查明，2020年1月间，被告人卢云鹏明知“林某某”（另案处理）从事收买银行卡活动，仍按“林某某”的要求，以自己名义注册登记“漳浦县鹏贵建材有限公司”并开设相关对公银行账户。期间，被告人卢云鹏让其朋友被告人洪伟坤一同办理对公银行账户出售。被告人洪伟坤以自己及女朋友张某的名义分别注册登记“漳浦县梅泽杰汽贸有限公司”、“漳州鹏军电子设备有限公司”并开设相关对银行账户。后被告人卢云鹏将上述3套对公账户资料（包含单位结算卡、网银Ｕ盾等）以每套人民币1000元的价格出售给“林某某”，得款人民币3000元，被告人卢云鹏将其中人民币2000元支付给被告人洪伟坤。 2020年3月20日和30日，被告人卢云鹏、洪伟坤分别主动到漳浦县公安局投案，均如实供述自己的犯罪事实。 本案审理期间，被告人卢云鹏、洪伟坤均自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院建议对被告人卢云鹏判处有期徒刑九个月，并处罚金，对被告人洪伟坤判处有期徒刑六个月，并处罚金。 上述事实，被告人卢云鹏、洪伟坤在开庭审理过程中亦均无异议，并有书证被告人卢云鹏、洪伟坤的户籍证明、漳浦县公安局关于被告人卢云鹏、洪伟坤主动投案的证明、漳浦县公安局刑事侦查大队相关情况说明、涉案对公银行账户有关材料及交易明细、内资企业登记基本情况表、中国建设银行股份有限公司漳州古雷港支行情况说明、中国建设银行单位结算卡业务管理、查询违法犯罪记录情况说明、认罪认罚具结书，证人张某的证言和指认、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卢云鹏、洪伟坤非法提供他人的信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人卢云鹏涉及信用卡2张，被告人洪伟坤涉及信用卡1张，二被告人的行为均已构成非法提供信用卡信息罪，部分属共同犯罪。案发后，被告人卢云鹏、洪伟坤能投案自首，且自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关对被告人卢云鹏、洪伟坤犯非法提供信用卡信息罪的指控成立，所提请适用的法律条文正确，所提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人卢云鹏犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年11月12日起至2021年8月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人洪伟坤犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年11月12日起至2022年5月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 三、继续追缴被告人卢云鹏、洪伟坤的违法所得人民币1000元、2000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林凰英 人民陪审员  陈成梅 人民陪审员  陈琼芳 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  杨小燕 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。