江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1324刑初623号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人宋**平，女，1979年4月24日出生于江苏省泗洪县，汉族，无业，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月26日被泗洪县公安局取保候审，同年10月8日被泗洪县人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2020年10月8日被取保候审，同年11月20日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人许修斌，江苏力胜律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某刑二刑诉（2019）561号起诉书指控被告人宋**平犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月12日裁定本案中止审理。因中止审理的原因消失，本院于2020年6月9日裁定本案恢复审理。泗洪县人民检察院指派检察员石某出庭支持公诉，被告人宋**平及其辩护人许修斌到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款2013年2月至2014年1月，被告人宋**平以月息5分至8分不等的高额利息为诱饵，向周某甲并通过周某甲向马某、齐某、周某乙、郁某、秦某、杨某等人非法吸收资金706万元，已还本付息126.5万元，造成损失579.5万元。二、集资诈骗2014年6月至2015年7月期间，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，向刘某甲、韩某、陆某等人骗取资金166万元，已付息还本24万余元，造成损失140万余元。分述如下：1.2014年6月至9月期间，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，骗取刘某甲资金66万元，已付息4万余元，造成损失61万余元。2.2015年2月至7月期间，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，骗取韩某资金78.5万元，已付息14万余元，造成损失64万余元。3.2015年3月，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，骗取陆某资金12万元，已付息还本4.5万余元，造成损失7万余元。4.2014年12月，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，骗取许某乙资金4.5万元，已付息0.8万余元，造成损失3万余元。5.2014年12月，被告人宋**平以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，骗取刘某乙资金5万元，已付息1万余元，造成损失4万余元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、借条、银行交易记录及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人宋**平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百九十二条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人宋**平具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人宋**平一人犯数罪，依法应当数罪并罚。请依法判处。被告人宋**平辩称其向刘某甲、韩某、陆某、许某甲、刘某乙等五人借款，主观上没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人宋**平的辩护人提出的主要辩护意见为：1、被告人宋**平主观上对刘某甲、韩某、陆某、许某甲、刘某乙等五人的借款没有非法占有的故意，客观上对借款没有肆意挥霍，故不构成集资诈骗罪，而应认定为非法吸收公众存款罪；2、被告人宋**平非法吸收存款数额应为866.76万元，尚未退还数额应为575.28万元；3、被告人宋**平具有自首情节，依法可以从轻处罚。综上，建议对被告人宋**平从轻处罚。经审理查明：2013年2月至2015年7月期间，被告人宋**平以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象周某甲、刘某甲、韩某、陆某、许某乙、刘某乙及通过周某甲向马某、齐某、周某乙、郁某、秦某、杨某等人非法吸收公众存款866.76万元，尚有706.77万元未返还。分述如下：1.2013年2月至2014年1月，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向周某甲并通过周某甲向马某、齐某、周某乙、郁某、秦某、杨某等人非法吸收存款706万元（已退还126.5万元）。2.2014年6月至9月期间，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向刘某甲非法吸收存款64.76万元（已退还11.28万元）。3.2015年2月至7月期间，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向韩某非法吸收存款74.5万元（已退还15万元）。4.2015年3月，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向陆某非法吸收存款12万元（已退还5.41万元）。5.2014年12月，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向许某乙非法吸收存款4.5万元（已退还0.8万元）。6.2014年12月，被告人宋**平以高额利息为诱饵，向刘某乙非法吸收存款5万元（已退还1万元）。另查明，案发后，被告人宋**平主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关及被告人提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人宋**平在庭前稳定供述其以高额利息为诱饵向社会不特定人员非法吸收公众存款的事实，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等主要情节与集资参与人周某甲、刘某甲等人的陈述，未到庭证人黄某、宋某等人的证言，借条，银行转账凭证，收条，微信转账记录，民事调解书等证据相互印证。案件查破经过，证实被告人宋**平归案情况；户籍证明，证实被告人宋**平达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于被告人宋**平的辩护人提出被告人宋**平非法吸收存款数额应为866.76万元，尚未退还数额应为575.28万元的辩护意见，经查，根据被告人宋**平的供述，各集资参与人的陈述，借条，银行转账凭证，收条，民事调解书等证据，本院综合认定被告人宋**平非法吸收存款数额为866.76万元，尚有706.77万元未返还。本院认为，被告人宋**平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。关于被告人宋**平及其辩护人提出被告人宋**平向刘某甲、韩某、陆某、许某甲、刘某乙等五人借款，主观上没有非法占有的故意，客观上没有肆意挥霍借款的行为，故不构成集资诈骗犯罪，应以非法吸收公众存款犯罪定罪处罚的辩解及辩护意见，经查，被告人宋**平供述其向刘某甲、韩某、陆某、许某甲、刘某乙等五人借款均系给其丈夫黄某用于投资赚钱，并不知晓钱款的具体用途，黄某陈述其告知被告人宋**平钱款用于投资赚钱，现有证据亦不能证明被告人宋**平存在肆意挥霍借款等行为，故根据现有证据，指控被告人宋**平向上述人员借款时具有非法占有的故意事实不清，证据不足，本院不予认定。被告人宋**平以高额利息为诱饵，向社会不特定对象刘某甲、韩某、陆某、许某甲、刘某乙等五人非法吸收存款，其行为符合非法吸收公众存款犯罪构成要件，应以非法吸收公众存款犯罪定罪处罚。故对该辩解及辩护意见，本院予以采纳。被告人宋**平犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人就该从轻量刑情节提出对被告人宋**平从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人宋**平非法吸收公众存款未退还的部分，责令退还集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人宋**平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2025年5月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人宋**平非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  朱永侠人民陪审员  杨全文二〇二〇年十一月二十日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。