文书内容江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0602刑初645号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人张录，男，1982年10月14日出生，无业，住南通市海安市高新区，户籍所在地南通市崇川区。被告人张录因涉嫌诈骗罪，于2019年6月24日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月29日经南通市崇川区人民检察院批准逮捕，同日由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人郁斌、马晴晴，江苏国成律师事务所律师。南通市崇川区人民检察院以通崇检刑一刑诉〔2019〕321号起诉书指控被告人张录犯诈骗罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。南通市崇川区人民检察院于2020年2月26日向本院提出延期审理申请，本院于2020年2月26日决定对本案延期审理。南通市崇川区人民检察院于2020年3月26日向本院建议恢复审理，本院于2020年3月31日决定对本案恢复审理。后因疫情原因，本院于2020年3月31日依法裁定中止审理，于2020年9月16日恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员蒋君、检察官助理周末出庭支持公诉。被告人张录及其辩护人郁斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：2014年以来，被告人张录因欠下巨额外债，即以银行高层的身份，向多名被害人虚构短期借款事项、投资理财项目、垫资过桥项目等，共计骗取人民币26407008元用于还债及个人消费。公诉机关认为被告人张录以非法占有为目的，多次虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张录主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法分别判处。被告人张录对公诉机关指控的基本事实供认不讳，未作辩解。其辩护人提出以下辩护意见：1.系自首；2、自愿认罪认罚；3、系初犯，有退赃行为，获得被害人储某的谅解。建议从轻处罚。经审理查明，2014年以来，被告人张录因欠下巨额外债，即以银行高层的身份，向多名被害人虚构短期借款事项、投资理财项目、垫资过桥项目等，共计骗取人民币2640.7008万元用于还债及个人消费。具体事实分述如下：1.2014年5月，被告人张录在任职某国有银行海安支行行长助理期间，谎称其表哥任某经营的南通凌志劳务工程有限公司需要拆借资金，以公司名义向被害单位江苏天楹赛特环保能源集团有限公司借款180万元。张录将该笔借款用于还债及个人消费后，陆续还款75万元，尚有105万元未能偿还。2.2014年9月，被告人张录在任职某国有银行海安支行行长助理期间，谎称其表哥任某经营的南通凌志劳务工程有限公司需要拆借资金，以公司名义向被害单位江苏蓝岳投资集团有限公司借款800万元。张录将该笔借款用于还债及个人消费后，陆续还款456.4万元，尚有343.6万元未能偿还。3.2014年10月，被告人张录在任职某国有银行海安支行行长助理期间，谎称其表哥任某经营的南通凌志劳务工程有限公司需要拆借资金，以公司名义向被害单位江苏海迅实业集团股份有限公司借款700万元。张录将该笔借款用于还债及个人消费后，陆续还款319.0269万元，尚有380.9731万元未能偿还。4.2016年12月，被告人张录在任职某商业银行南通分行家纺支行副行长期间，向被害人储某虚构为期两年半、预期年收益率6.5%的投资理财项目，并以支行名义与其签订投资服务协议，骗取储某100万元。张录将该笔资金用于还债及个人消费后，陆续给付给储某13.5597万元，尚有86.4403万元未能偿还。5.2017年5月以来，被告人张录在任职某商业银行南通分行高层期间，向被害人王某乙虚构高额利息的短期过桥垫资项目，骗取王某乙共计3100.8104万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给王某乙2629.8430元，并将特斯拉ModelX汽车一辆、宇舶牌手表一块交给王某乙用于抵债。6.2017年9月以来，被告人张录在任职某商业银行南通分行(位于本市崇川区)公司银行部副总经理期间，向被害人刘某甲虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取刘某甲及其亲友共计1203.72万元。具体分述如下：(1)2017年9月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人刘某甲、刘某乙夫妇共计2330万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给刘某甲夫妇2033.68万元，尚有296.32万元未能偿还。(2)2018年2月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人王某甲(刘某甲朋友)共计100万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给王某甲29.7万元，尚有70.3万元未能偿还。(3)2018年3月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人刘某丙(刘某甲亲戚)共计400万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给刘某丙191.4万元，尚有208.6万元未能偿还。(4)2018年6月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人邢某(刘某甲老乡)共计200万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给刑世连52.8万元，尚有147.2万元未能偿还。(5)2018年7月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人陆某、严某夫妇(刘某甲朋友)共计300万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给陆某65.9万元，尚有234.1万元未能偿还。(6)2018年8月以来，被告人张录虚构日息2.2‰的短期过桥垫资项目，骗取被害人刘某丁(刘某甲姐姐)共计300万元。张录将资金用于还债及个人消费后，陆续给付给刘某丁52.8万元，尚有247.2万元未能偿还。7.2018年12月，被告人张录在任职某商业银行南通分行公司银行部副总经理期间，向被害人储某虚构高额利息的短期过桥垫资项目，骗取储某50万元。张录将该笔资金用于还债及个人消费后未能偿还。后案件审理阶段，被告人张录的家属与被害人储某就退赔数额达成一致意见，被告人张录取得了被害人储某的谅解。被告人张录于2019年6月23日主动至公安机关投案，如实供述了自己的罪行。后公安机关依法冻结了张录的银行账户余额共计42575.22元，查扣了其使用赃款购买的积家牌、诺莫斯牌、浪琴牌、欧米茄牌手表各一块。另查明，被告人张录在审查起诉阶段有辩护人在场的情况下自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，被告人张录在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人举证的被告人张录的户籍信息证明材料与供述，被害人储某、王某乙等人的陈述，证人王征宇、任某等人的证言，公安机关到案经过，公安机关的协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书及相应银行流水等材料，接受证据材料清单，银行转账记录，扣押笔录及扣押清单等证据予以证实。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人张录以非法占有为目的，多次虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张录犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。被告人张录主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首；且被告人张录自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人张录退赔部分被害人的损失并取得谅解，酌定从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张录犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2032年6月23日止），并处罚金人民币一百万元（此款于本判决发生法律效力之日起三日内履行）。二、责令被告人张录退赔各被害人的经济损失（详见退赔清单），对公安机关扣押的积家牌、诺莫斯牌、浪琴牌、欧米茄牌手表予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马夕生审 判 员  高燕燕人民陪审员  吴志坚二〇二〇年十一月二十日法官 助理  孙婷婷书 记 员  王殷弘退赔清单：            编号              被害人/被害单位              损失金额（万元）                  1              江苏天楹赛特环保能源集团有限公司              105                  2              江苏蓝岳投资集团有限公司              343.6                  3              江苏海讯实业集团股份有限公司              380.9731                  4              储围围              86.4403                  5              王军              470.9674      （特斯拉Mode1X汽车一辆、宇舶牌手表一块用于抵债）                  6              刘必兴、刘秀榕夫妇              296.32                  7              王建明              70.3                  8              刘美芳              208.6                  9              邢世连              147.2                  10              陆红华、严庆花夫妇              234.1                  11              刘赛兰              247.2