河南省许昌市建安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1003刑初167号公诉机关许昌市建安区人民检察院。被告人胡新世，又名胡新洲，男，1986年3月15日生，汉族，初中文化，户籍所在地为许昌市，现住户籍地。因涉嫌盗用身份证件、信用卡诈骗，2019年10月26日被抓获，被许昌市公安局示范区分局刑事拘留，2019年12月3日经许昌市建安区人民检察院批准，同日被许昌市公安局示范区分局执行逮捕。指定辩护人孙晓兵，河南天时达律师事务所律师。许昌市建安区人民检察院以许建检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人胡新世犯盗用身份证件、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市建安区人民检察院指派检察员吕绍团、赵世魁出庭支持公诉，被告人胡新世及辩护人孙晓兵到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市建安区人民检察院指控：一、盗用身份证件犯罪事实2014年12月，被告人胡新世弟弟胡某1驾驶证即将到期，胡某1因在外打工，便将自己的身份证、驾驶证，照片邮寄给胡新世，委托胡新世帮其更换新驾驶证。2015年1月，胡新世用自己的照片、胡某1的驾驶证、身份证，冒充胡某1身份在许昌市公安交管部门更换了新驾驶证。2018年1月19日22时许，胡新世酒后驾驶豫Ｋ×××**别克小型轿车行驶至许昌市东城区许都路与翠林路交叉口时被执勤民警查获。经鉴定，胡新世血液中乙醇含量为170.781mg/100ml。后在案件诉讼过程中，胡新世为减轻处罚，隐瞒无证驾驶情节，持盗用胡某1身份的驾驶证向侦查人员虚构身份信息，并以胡某1的身份接受侦查、审查起诉和审判。二、信用卡诈骗犯罪事实1、2018年夏天，被告人胡新世以帮助受害人崔某2办理交通银行信用卡为由，让崔某2填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××81）已办出来的事实，并在未告知崔某2本人的情况下，多次持该卡透支消费、套现，致使该卡欠款34455.11元，其中本金25182.18元。2、2018年10月以来，受害人王某3欲办理信用卡，经朋友介绍认识被告人胡新世，并在胡新世的帮助下填写了申请多家银行信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒兴业银行信用卡（卡号62×××97）、民生银行信用卡（卡号62×××06）、浦发银行信用卡（卡号62×××22）已经办出来的事实，并在未告知王某3本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使兴业银行信用卡欠款12945.75元，其中本金12404.73元；民生银行信用卡欠款24995.17元，其中本金22621元；浦发银行信用卡欠款15484.16元，其中本金11771.77元。以上三张信用卡欠款本金共计46797.5元。3、2018年初，被告人胡新世以帮助受害人韩某办理交通银行信用卡为由，让韩某填写信用卡申请资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××86）已办出来的事实，并在未告知韩某本人的情况下多次持该卡透支消费，致使该卡欠款33103.38元，其中本金25760.5元。4、2018年初和2018年4、5月份，被告人胡新世以“帮忙充个人数，办个信用卡”等理由让受害人胡某5填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒民生银行信用卡（卡号62×××48）、光大银行信用卡（卡号62×××13）已办出来的事实，并在未告知胡某5本人的情况下多次持上述两张信用卡透支消费，致使民生银行信用卡欠款5998.81元，其中本金4919.29元；光大银行信用卡欠款11982.54元，其中本金9342元。以上两张信用卡欠款本金共计14261.29元。5、2018年上半年和2018年夏天，被告人胡新世多次以“给我帮个忙，充当个人数，办个信用卡”等理由让受害人胡某6填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××13）、兴业银行信用卡（卡号62×××03）、民生银行信用卡（卡号62×××39）已办出来的事实，并在未告知胡某6本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使交通银行信用卡欠款2154.5元，其中本金1990.97元；兴业银行信用卡欠款15069.61元，其中本金13079.61元；民生银行信用卡欠款4998.57元，其中本金4160元。以上三张信用卡欠款本金共计19230.58元。6、2017年和2018年，被告人胡新世以“帮个忙，来办个信用卡”等理由让受害人胡某2填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××23）、光大银行信用卡（卡号62×××62）已办出来的事实，并在未告知胡某2本人的情况下多次持卡透支消费，致使交通银行信用卡欠款10096.97元，其中本金8347.6元；光大银行信用卡欠款7999.59元，其中本金6800元。以上两张信用卡欠款本金15147.6元。7、2018年以来，被告人胡新世多次以“到我那里办张信用卡，给我充个人数”等理由让受害人胡某7填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒光大银行信用卡（卡号62×××01）、交通银行信用卡（卡号62×××11）、兴业银行信用卡（卡号62×××01）已办出来的事实，并在未告知胡某7本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使光大银行信用卡欠款4999.19元，其中本金4185元；交通银行信用卡欠款5999.31元，其中本金4617.8元；兴业银行信用卡欠款9113.51元，其中本金7924元。以上三张信用卡欠款本金共计16726.8元。综上所述，被告人胡新世以帮助他人办理信用卡等为由，骗取他人填写申请信用卡的信息资料，隐瞒信用卡已办出来的事实，多次持他人信用卡透支、消费、套现，其中本金共计163106.45元。被告人胡新世在依照国家规定应当提供本人身份证明的活动中，盗用他人的身份证件，情节严重，以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，应当以盗用身份证件罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡新世犯两罪，应当数罪并罚。被告人胡新世犯盗用身份证件罪，建议判处拘役四个月，并处罚金5000元；犯信用卡诈骗罪，建议判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金50000元。上述事实由被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、辨认、搜查笔录、鉴定意见、书证等证据予以证实。请依法判处。被告人胡新世当庭对指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人的辩护意见是对指控罪名及事实无异议，并如实供述自己犯罪事实，系坦白，被告人当庭自愿认罪认罚，认罪悔罪态度较好，且愿意退赔被害人损失，降低本案社会危害性，被告人社会危害性小，不具有人身危险性。诈骗对象是公民个人财产，盗用身份证件也系其直系亲属，均未造成其他严重后果，且其本人也对犯罪时怀有的侥幸心理进行深刻反省，深感后悔，认罪认罚，请法庭综合考虑，对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：一、盗用身份证件罪2014年12月，被告人胡新世弟弟胡某1驾驶证即将到期，因胡某1在外打工，便将自己的身份证、驾驶证，照片邮寄给胡新世，委托胡新世帮其更换新驾驶证。2015年1月，胡新世用自己的照片、胡某1的驾驶证、身份证，冒充胡某1身份在许昌市公安交管部门更换了新驾驶证。2018年1月19日22时许，胡新世酒后驾驶豫Ｋ×××**别克小型轿车行驶至许昌市东城区许都路与翠林路交叉口时被执勤民警查获。经鉴定，胡新世血液中乙醇含量为170.781mg/100ml。后在案件诉讼过程中，胡新世为减轻处罚，隐瞒无证驾驶情节，持盗用胡某1身份的驾驶证向侦查人员虚构身份信息，并以胡某1的身份接受侦查、审查起诉和审判。2018年8月20日，许昌市魏都区人民法院作出（2018）豫1002刑初468号刑事判决书，被告人胡新世以胡某1的身份犯危险驾驶罪，被判处拘役一个月，并处罚金人民币一万元。2018年9月20日，许昌市魏都区人民检察院出具检察建议书，以（2018）豫1002刑初468号案件中胡新世盗用他人身份信息，隐藏其真实身份，导致判决被告人姓名确有错误，且胡新世系无证驾驶，有从重情节为由向许昌市魏都区人民法院提出再审检察建议。2018年10月18日，许昌市魏都区人民法院作出再审决定。2020年7月23日，被告人胡新世因犯危险驾驶罪被许昌市魏都区人民法院再审判处拘役二个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。原判拘役一个月已执行。二、信用卡诈骗罪1、2018年夏天，被告人胡新世以帮助被害人崔某2办理交通银行信用卡为由，让被害人崔某2填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××81）已办出来的事实，并在未告知被害人崔某2本人的情况下，多次持该卡透支消费、套现，致使该卡欠款34455.11元，其中本金25182.18元。2、2018年10月以来，被害人王某3欲办理信用卡，经朋友介绍认识被告人胡新世，并在胡新世的帮助下填写了申请多家银行信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒兴业银行信用卡（卡号62×××97）、民生银行信用卡（卡号62×××06）、浦发银行信用卡（卡号62×××22）已经办出来的事实，并在未告知被害人王某3本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使兴业银行信用卡欠款12945.75元，其中本金12404.73元；民生银行信用卡欠款24995.17元，其中本金22621元；浦发银行信用卡欠款15484.16元，其中本金11771.77元。以上三张信用卡欠款本金共计46797.5元。3、2018年初，被告人胡新世以帮助被害人韩某办理交通银行信用卡为由，让被害人韩某填写信用卡申请资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××86）已办出来的事实，并在未告知被害人韩某本人的情况下多次持该卡透支消费，致使该卡欠款33103.38元，其中本金25760.5元。被害人韩某委托贾某分别于2019年11月20日、2019年12月1日帮其偿还该卡欠款3600元、3832元。被害人韩某于2020年2月1日、2020年2月7日分三次偿还该卡欠款5000元、3500元、14200.34元。被害人韩某共偿还该卡欠款30132.34元。4、2018年初和2018年4、5月份，被告人胡新世以“帮忙充个人数，办个信用卡”等理由让被害人胡某5填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒民生银行信用卡（卡号62×××48）、光大银行信用卡（卡号62×××13）已办出来的事实，并在未告知被害人胡某5本人的情况下多次持上述两张信用卡透支消费，致使民生银行信用卡欠款5998.81元，其中本金4919.29元；光大银行信用卡欠款11982.54元，其中本金9342元。以上两张信用卡欠款本金共计14261.29元。5、2018年上半年和2018年夏天，被告人胡新世多次以“给我帮个忙，充当个人数，办个信用卡”等理由让被害人胡某6填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××13）、兴业银行信用卡（卡号62×××03）、民生银行信用卡（卡号62×××39）已办出来的事实，并在未告知被害人胡某6本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使交通银行信用卡欠款2154.5元，其中本金1990.97元；兴业银行信用卡欠款15069.61元，其中本金13079.61元；民生银行信用卡欠款4998.57元，其中本金4160元。以上三张信用卡欠款本金共计19230.58元。6、2017年和2018年，被告人胡新世以“帮个忙，来办个信用卡”等理由让被害人胡某2填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒交通银行信用卡（卡号62×××23）、光大银行信用卡（卡号62×××62）已办出来的事实，并在未告知被害人胡某2本人的情况下多次持卡透支消费，致使交通银行信用卡欠款10096.97元，其中本金8347.6元；光大银行信用卡欠款7999.59元，其中本金6800元。以上两张信用卡欠款本金15147.6元。7、2018年以来，被告人胡新世多次以“到我那里办张信用卡，给我充个人数”等理由让被害人胡某7填写申请信用卡的信息资料，后胡新世隐瞒光大银行信用卡（卡号62×××01）、交通银行信用卡（卡号62×××11）、兴业银行信用卡（卡号62×××01）已办出来的事实，并在未告知被害人胡某7本人的情况下多次持上述信用卡透支消费，致使光大银行信用卡欠款4999.19元，其中本金4185元；交通银行信用卡欠款5999.31元，其中本金4617.8元；兴业银行信用卡欠款9113.51元，其中本金7924元。以上三张信用卡欠款本金共计16726.8元。综上所述，被告人胡新世以帮助他人办理信用卡等为由，骗取他人填写申请信用卡的信息资料，隐瞒信用卡已办出来的事实，多次持他人信用卡透支、消费、套现，其中本金共计163106.45元。案发后，被告人及其家属退赔了被害人部分损失，并取得被害人的谅解。上述事实，有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、被害人崔某2交通银行信用卡交易明细、王某3兴业银行信用卡交易明细、胡志磊招商银行信用卡交易明细、胡某6交通银行卡信用卡、兴业银行卡、对账单；胡某5光大银行卡、民生银行信用卡；胡某2光大银行卡、交通银行卡、韩某交通银行卡、张某招商银行借记卡交易明细、胡某8招商银行信用卡交易明细，胡某3招商银行信用卡交易明细、胡某5、胡某8、胡某2、韩某、王某3、王某2工商银行卡交易明细、王某3提供的与被告人胡新世的部分微信、短信聊天记录、信用卡对账单、交易明细等；韩某提供与胡新世微信聊天记录；胡某5提供的个人征信报告、胡新世微信资料；胡某6提供的个人征信报告、胡某2提供的个人信用报告、胡某7提供的信用卡部分交易明细、证人周某提供的代胡新世偿还王某3、韩某、胡某2等信用卡的记录、胡新世持有的深圳瑞银信公司POS机部分交易明细、许昌兴昌物业服务有限公司装修管理服务协议、胡新世涉嫌危险驾驶，以其弟弟胡某1名义接受侦查、审查起诉、审判的案卷宗材料、许昌市公安局交警支队第三执勤大队对胡新世、胡某1、张某、胡某2、胡新世母亲辛某的询问笔录、胡某1、胡新世的身份信息、驾驶证信息、许昌市魏都区人民法院刑事判决书、许昌市魏都区人民检察院检察建议书、魏都区人民法院再审决定书、魏都区人民法院刑事裁定书、魏都区人民法院再审判决书、抓获经过、户籍证明、被害人崔某2、王某3、韩某、胡某5、胡某6、胡某2、胡某7的陈述、证人周某、胡某3、孟某、姜某、刘某、尚某、付某、崔某1、王某1、胡某4、王某2、赵某、庞某、朱某、张某、李某1、李某2、贾某、胡某1、胡某2的证言、证人王某2、尚某、崔某1、周某、庞某、胡某4、李某1、李某2对被告人胡新世的辨认、被害人崔某2、胡某2、胡某7、韩某对被告人胡新世的辨认、搜查笔录、扣押清单、河南百正会计师事务所鉴定意见、被告人胡新世的供述等证据予以证实。上述证据经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人胡新世在依照国家规定应当提供本人身份证明的活动中，盗用他人的身份证件，情节严重，其行为构成盗用身份证件罪；以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人胡新世当庭认罪，可以酌情从轻处罚。被告人胡新世一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人胡新世在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照数罪并罚的规定，决定执行的刑罚。关于被害人韩某的退赔金额，经查，被害人韩某自己偿还了全部欠款30132.34元，被告人胡新世的退赔金额应为被害人韩某自己实际偿还的金额扣除被告人家属已经退赔的金额。根据被告人的犯罪事实、性质、情节与对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百八十条之一、第一百九十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人胡新世犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币50000元，犯盗用身份证件罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币5000元，与前罪犯危险驾驶罪判处拘役二个月，并处罚金人民币一万元数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币65000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月26日起至2025年3月25日止。先行羁押的一个月已折抵。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、责令被告人胡新世退赔被害人崔某2人民币25182.18元、退赔被害人王某人民币41797.5元、退赔被害人韩某人民币18772.34元；、退赔被害人胡某人民币9261.29元、退赔被害人胡某6人民币14230.58元、退赔被害人胡某2人民币10147.6元、退赔被害人胡某7人民币11726.8元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审判长 李 璐审判员 甄满长审判员 杨会勇二〇二〇年十一月二十六日书记员 刘金桥