河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初387号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人牛拥军，男，1970年10月30日出生于河南省安阳县，汉族，高中文化程度，原河南信捷担保有限公司法定代表人，户籍地河南省安阳市殷都区，居住地河南省郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月3日由该局执行逮捕。辩护人李贺永，河南永博律师事务所律师。辩护人李贺耀，河南永博律师事务所律师。被告人任在鹏，男，1969年1月9日出生于河南省盐亭县，汉族，专科文化程度，原河南信捷担保有限公司总经理，户籍地四川省绵阳市盐亭县，居住地同上。曾因犯挪用公款罪，于2005年12月23日被四川省盐亭县人民法院有期徒刑二年，缓刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月3日由该局执行逮捕。指定辩护人李金龙，河南法学汇信律师事务所律师。被告人胡许平，女，1963年10月7日出生于河南省长葛市，汉族，高中文化程度，原河南信捷担保有限公司行政总经理，户籍地河南省郑州市经济技术开发区，居住地河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月3日由该局执行逮捕。指定辩护人余艳艳，河南聚铭律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人牛拥军、任在鹏、胡许平犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月27日向本院提起公诉，本院于2020年9月2日立案，后依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人牛拥军及其辩护人李贺永、被告人任在鹏及其指定辩护人李金龙、被告人胡许平及其指定辩护人余艳艳到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2009年8月5日，被告人牛拥军与田红安（另案处理）共同出资成立河南信捷担保有限公司（以下简称“信捷公司”），办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路裕鸿国际****，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。成立之初田红安为信捷公司法定代表人，牛拥军为股东，占公司40%股份，2010年10月，牛拥军变更为公司法定代表人，占公司70%股份。2009年年底，被告人任在鹏通过应聘进入信捷公司担任总经理，负责公司全面工作；2010年6月，被告人胡许平受雇于信捷公司担任行政经理，负责行政管理工作。信捷公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，以债权转让方式，通过客户经理推荐、客户口口相传，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺月收益率为本金的15‰。2011年年底信捷公司停止营业，无法兑付客户资金。经河南华凯会计师事务所审计，信捷公司非法吸收公众存款案涉及出资人36人，吸收资金52笔，吸收资金的合同金额为11，220，000.00元，实缴金额为11，218，500.00元；信捷公司非法吸收公众存款，所有客户均未全部兑付资金，涉及未兑付资金客户36人，未兑付本金9，712，693.00元，剥息后未兑付资金总额8，916，094.00元；信捷公司共返还给客户本金1，505，807.00元。信捷公司非法吸收公众存款在支付借款利息时以协议利率按月支付利息，共支付投资人利息总额为796,599.00元；信捷公司业务员共经手40笔，涉及实缴本金9，740，000.00元，剥息后未兑付金额7，588，774.00元。2020年4月27日，牛拥军到郑州市公安局商城路分局投案；2020年5月7日任在鹏、胡许平在郑州市远大理想城33号楼2704室被郑州市公安局商城路分局民警抓获。三被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人牛拥军、任在鹏、胡许平供述，证人张某1、施某、吕某、郝某、张某2、宋某、董某、郭某证言，到案经过，报案材料、借款／担保合同、借据、债权转让协议、委托转息协议、担保业务投资人收益说明书及材料清单、还款计划数收据一份、债权转让协议清单、银行交易明细、公证书，河南信捷担保有限公司工商资料，查询被告人身份及前科情况，户籍证明，辨认笔录，河南华凯会计师事务所关于河南信捷担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书等证据，据此认为被告人牛拥军、任在鹏、胡许平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡许平在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人胡许平、任在鹏到案后如实供述犯罪事实，依法均可从轻处罚。被告人投案后如实供述犯罪事实，依法可从轻或减轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人牛拥军有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人任在鹏有期徒刑三年，并处罚金；建议判处被告人胡许平有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人牛拥军、任在鹏、胡许平对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人牛拥军的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人牛拥军认罪认罚，依法应当从轻、从宽处罚；2.被告人牛拥军自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，依法应当减轻处罚；3.被告人牛拥军属于初犯、偶犯，无前科，没有非法获利，社会危害性小；4.河南信捷担保有限公司对外尚有大量债权，且债权实现的可能性较大，其中出借给新乡飘安公司550万元，至今本息共计1000万元左右，该公司具备偿还能力，请求司法机关予以追回，弥补被害人损失。建议对其从轻、从宽处罚。被告人任在鹏的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人任在鹏在本案中系从犯，依法应从轻、减轻处罚或者免除处罚；2.被告人任在鹏如实供述，具有坦白情节，自愿认罪认罚，应从轻处罚；3.被告人任在鹏个人所得金额较少，请法庭充分考虑其个人情况，建议从轻处罚；4.被告人任在鹏在公司停止经营后，尽其所得的弥补部分被害人损失，可以减轻处罚。被告人胡许平的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人胡许平在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯；2.被告人胡许平归案后如实供述自己的全部罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；3.被告人胡许平自愿认罪认罚，认罪悔罪态度好；4.被告人胡许平系初犯、偶犯，社会危害性较小。建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2009年8月5日，被告人牛拥军与田红安（另案处理）共同出资成立信捷公司，办公，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路裕鸿国际****范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。成立之初田红安为信捷公司法定代表人，牛拥军为股东占公司40%股份，2010年10月，牛拥军变更为公司法定代表人，占公司70%股份。2009年年底，被告人任在鹏通过应聘进入信捷公司担任总经理，负责公司全面工作；2010年6月，被告人胡许平受雇于信捷公司担任行政经理，负责行政管理工作。信捷公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，以债权转让方式，通过客户经理推荐、客户口口相传，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺月收益率为本金的12.5‰至22‰。2011年底信捷公司停止营业，无法兑付客户资金。经河南华凯会计师事务所审计，信捷公司非法吸收公众存款案涉及出资人36人，吸收资金52笔，吸收资金的合同金额为11，220，000.00元，实缴金额为11，218，500.00元；信捷公司非法吸收公众存款，所有客户均未全部兑付资金；涉及未兑付资金客户36人，未兑付本金9，712，693.00元，剥息后未兑付资金总额8，916，094.00元；信捷公司共返还给客户本金1，505，807.00元。信捷公司非法吸收公众存款在支付借款利息时以协议利率按月支付利息，共支付投资人利息总额为796,599.00元；信捷公司业务员共经手40笔，涉及实缴本金9，740，000.00元，剥息后未兑付金额7，588，774.00元。2020年4月27日，牛拥军到郑州市公安局商城路分局投案；2020年5月7日，任在鹏、胡许平在郑州市远大理想城33号楼2704室被郑州市公安局商城路分局民警抓获。三被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证明：被告人牛拥军供述，证明2009年8月5日，其和田红安共同出资成立信捷公司，田红安任法定代表人和董事长，2010年10月，其任法定代表人和董事长。后聘请任在鹏任总经理，胡许平协助任在鹏开展业务，又陆续招聘了二、三十个业务员，对外称客户经理，靠这些业务员拉熟人和亲戚朋友来公司进行吸资和融资，按照月息12.5‰至22‰向客户支付利息。2010年底，任在鹏离职，公司就没有开展担保贷款。其想办法解决了部分客户的本金、利息，2015年公司实在支撑不下去了，就关门了。现在信捷公司还有36名左右客户的本金未偿还，共计800万元左右的情况；被告人任在鹏供述，证明其2009年底应聘到信捷公司任总经理，信捷公司由业务员对外宣传，对社会大众吸资融资，大部分资金来自于业务员身边的亲戚、朋友、同学，公司向客户支付1分2至2分2的高息，大部分是1分5。信捷公司没有工信局颁发的《融资性担保机构经营许可证》的情况；被告人胡许平供述，证明其于2010年7、8月份，经任在鹏介绍，入职信捷公司任副总经理，后来招聘了业务员，对外称客户经理，业务员拉熟人和亲戚朋友来公司进行吸资和融资。信捷公司没有工信局颁发的《融资性担保机构经营许可证》的情况；4、证人张某1、施某、吕某、郝某、张某2、郭某证言，报案材料、借款／担保合同、借据、债权转让协议、委托转息协议、担保业务投资人收益说明书及材料清单、还款计划数收据一份、债权转让协议清单、银行交易明细、公证书，证明上述证人参与信捷公司非法集资的具体情况，且集资款项未足额退回的情况；5、到案经过，证明2020年4月27日，牛拥军到郑州市公安局商城路分局投案；2020年5月7日，任在鹏、胡许平在郑州市远大理想城33号楼2704室被郑州市公安局商城路分局民警抓获归案的情况；6、查询被告人身份及前科情况、户籍证明，证明三被告人均属应负刑事责任年龄阶段及被告人牛拥军、胡许平无犯罪前科，被告人任在鹏曾因故意犯罪受过刑事处罚的情况；7、河南华凯会计师事务所关于河南信捷担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书，证明信捷公司吸收公众存款的资金情况、已兑付资金情况、未兑付资金情况、支付本金及利息情况、经手人介绍的吸收存款情况等；8、河南信捷担保有限公司工商资料，证人宋某、董某证言，辨认笔录等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。本院认为，被告人牛拥军、任在鹏、胡许平违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其三人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人任在鹏辩护人提出任在鹏系从犯的辩护意见。经查，被告人任在鹏系信捷公司总经理，其在本案共同犯罪中起主要作用，是主犯。该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人牛拥军、任在鹏、胡许平犯罪的事实和性质，对其三人依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人牛拥军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚；2.被告人任在鹏、胡许平到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人胡许平在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；4.被告人牛拥军、胡许平系初犯，可酌情从轻处罚；5.被告人任在鹏曾因故意犯罪被判处过刑罚，现再次犯罪，可酌情从重处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人牛拥军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月27日起至2023年4月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、被告人任在鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2023年5月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。三、被告人胡许平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2021年9月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。四、涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 高 晓 勤人民陪审员 陶  春二〇二〇年十一月二十五日书 记 员 皇甫润婷