云南省盈江县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云3123刑初282号公诉机关盈江县人民检察院。被告人李忠洋（曾用名李洋），男，1996年1月30日出生，傣族，职高文化，户籍所在地云南省德宏州盈江县，捕前住云南省昆明市盘龙区。因涉嫌诈骗罪2020年5月14日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕，现羁押于盈江县看守所。辩护人冯杰，云南圣锦律师事务所律师。辩护人王**，云南圣锦律师事务所律师。盈江县人民检察院以盈检公诉办刑诉〔2020〕269号起诉书指控被告人李忠洋犯诈骗罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年10月28日公开开庭进行了审理。盈江县人民检察院指派检察员段景闰出庭支持公诉，被告人李忠洋及其辩护人冯杰、王**到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。盈江县人民检察院指控：1.2019年8月7日至2020年2月18日，被告人李忠洋帮助被害人段某办理的“达飞云贷”的贷款线下分期还款过程中虚构需要平账、交纳质保金、重新还款，骗取被害人段某使用微信转账、银行卡转账及支付宝支付人民币共计140700元。2.2018年12月23日至2019年11月10日，被告人李忠洋在帮助被害人刀承叶办理“达飞云贷”网络贷款过程中，骗取被害人刀承叶微信转账人民币26800元。3.2019年10月31日至2019年11月24日，被告人李忠洋在帮助被害人刀必爱办理“达飞云贷”网络贷款过程中，骗取被害人刀必爱使用微信转账、P0S机刷卡支付及现金支付人民币32000元。4.2020年1月19日、20日，被告人李忠洋虚构帮助被害人李某提前归还宜信公司贷款，骗取被害人李某微信转账20000元，案发前李忠洋才为李某归还3期贷款及500元逾期费，实际诈骗李某7297.64元人民币。5.2020年1月22日至2020年2月20日，被告人李忠洋在帮助被害人廖某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要缴纳保单费，骗取被害人廖某微信转账人民币15600元。6.2020年3月，被告人李忠洋在帮助被害人刘某、余某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要提前归还三期贷款，骗取被害人刘某、余某银行转账人民57501元。7.2020年3月18日，被告人李忠洋在帮助被害人龙某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构提前归还三期贷款可以降低利息，骗取被害人龙某微信转账人民币20223元。8.2020年1月30日至2020年5月10日，被告人李忠洋在帮助被害人陈某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要交纳征信费、保单费、签约金等，骗取被害人陈某微信转账人民币12550元。认定上述事实的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等，公诉机关认为被告人李忠洋以非法占有为目的，骗取他人数额巨大财物的行为，已触犯《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人李忠洋判处有期徒刑五年三个月，并处罚金。被告人李忠洋对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.对指控被告人犯诈骗罪无异议。2.关于诈骗金额的认定。（1）第1起指控诈骗金额。从手机支付宝、云闪付交易记录勘察笔录来看，被告人有退还段某部分金额的转账记录。即：云闪付交易记录2019年12月17日、18日分别退还540元、613.76元，2020年1月9日、3月4日分别退还300元、884.48元；微信交易记录2019年8月17日、9月17日分别退还353元、590.24元，以上退还金额共计3281.48元，应依法予以扣减，故该起诈骗金额应为137418.52元。（2）第3起指控诈骗金额。其一，通过银行转账记录及微信记录显示，刀必爱共向李忠洋转账15255元，故其诈骗金额应认定为15255元；其二，通过手机云闪付交易勘察照片显示，被告人李忠洋于2020年1月12日、2月5日、2月6日、2月19日、3月19日共返还被害人8175.74元，故实际诈骗金额应认定为7079元；其三，虽李忠洋供述承认了起诉金额，但根据刑诉法第五十五条之规定，对一切案件的判处都要重证据。（3）对第4、6、7起指控。其一，第4起（李某案），李某在其询问笔录中称“嫌疑人还差自己7297.64元”，结合李某的询问笔录及相关材料来看，李某共转给被告人20000元，虽被告人无法帮其一次性偿还贷款，但被告人并没有将这20000元占为己有。从证据材料显示双方经过沟通，被告人已经明确表示会帮被害人偿还贷款，且事实证明被告人也一直在帮助被害人偿还后期的贷款，在被刑事拘留前被告人如约帮助被害人偿还2、3、4月份的贷款以及500元的逾期费用，到5月份还款之前被害人还和被告人进行沟通，催促其帮忙还款，被告人也明确表示会帮助偿还5月份的贷款。到了5月14日，正是5月份还款的时间被告人就被公安机关采取了刑事拘留，导致该笔贷款无法偿还。被告人并无将钱财非法占有的主观故意，其因被刑事拘留而无法帮被害人偿还剩余的贷款，故该笔金额不能认定为诈骗金额。其二，对第6、7起中的三位被害人均有一个共同点，即办理贷款业务之前被告人就明确告知三人还款期限为36期，由被告人先收取最后三期还款金额负责为两人办理返还最后三期（34-36期）的贷款，前33期贷款均由被害人自行偿还，对交付的资金用途以及性质被害人在询问笔录中均认可。3.被告人认罪态度好，且自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可从轻从宽处罚。综上，请法庭对被告人李忠洋量刑上予以较大的从宽幅度。本院经审理查明如下事实：1.2019年8月7日至2020年2月18日，被告人李忠洋在帮助被害人段某办理“达飞云贷”贷款线下分期还款过程中虚构需要平账、交纳质保金、重新还款等事实，骗取被害人段某使用微信转账、银行卡转账及支付宝支付人民币共计140700元。期间被告人李忠洋通过微信转账等方式退还被害人段某3281.48元，被告人李忠洋实际诈骗段某137418.52元。2.2018年12月23日至2019年11月10日，被告人李忠洋在帮助被害人刀承叶办理“达飞云贷”网络贷款过程中，以需要完成业务等理由，骗取被害人刀承叶微信转账人民币26800元。3.2019年10月31日至2019年11月24日，被告人李忠洋在帮助被害人刀必爱办理“达飞云贷”网络贷款过程中，以代其偿还贷款为由，骗取被害人刀必爱使用微信转账、P0S机刷卡支付及现金支付人民币32000元。期间被告人李忠洋通过转账方式退还被害人刀必爱8175.82元，被告人李忠洋实际诈骗刀必爱23824.18元。4.2020年1月19日、20日，被告人李忠洋虚构帮助被害人李某提前归还宜信公司贷款，骗取被害人李某微信转账20000元，案发前李忠洋才为李某归还3期贷款及500元逾期费，实际诈骗李某7297.64元人民币。5.2020年1月22日至2020年2月20日，被告人李忠洋在帮助被害人廖某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要缴纳保单费，骗取被害人廖某微信转账人民币15600元。6.2020年3月，被告人李忠洋在帮助被害人刘某、余某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要提前归还三期贷款，骗取被害人刘某、余某银行转账人民57501元。7.2020年3月18日，被告人李忠洋在帮助被害人龙某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构提前归还三期贷款可以降低利息，骗取被害人龙某微信转账人民20223元。8.2020年1月30日至2020年5月10日，被告人李忠洋在帮助被害人陈某办理“平安惠普”网络贷款过程中，虚构需要交纳征信费、保单费、签约金等，骗取被害人陈某微信转账人民币12550元。综上，李忠洋共计诈骗金额为301214.34元。上述事实，有公诉机关移交，并经法庭举证、质证的下列证据证实：1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案线索来源为被害人报案及民警在侦查过程中发现，盈江县公安局于2020年4月13日、5月19日、6月2日、6月4日、6月8日、6月11日、6月22日、7月9日立案侦查。2.被告人正侧面照片、户籍证明，证实被告人李忠洋的外貌特征与当庭相符，已达负刑事责任年龄，没有犯罪前科。3.抓获经过、辅助工作经过，证实被告人李忠洋于2020年5月14日在云南省昆明市西山区蓝光昆仑中心12楼平安惠普云南分公司被民警抓获。4.搜查证、搜查笔录及扣押清单、现场照片、物证照片，证实2020年5月14日，民警依法从被告人李忠洋务工单位、居住地点及人身查获苹果手机一部、小米手机一部及银行卡十一张，人民币8.8元，并将查获物品依法进行扣押；查获的红色云南省农村信用社银行卡（卡号62×××02）是被告人李忠洋对段某实施诈骗使用的银行卡；该部黑色ｉＰｈｏｎｅＸＲ手机为其对段某实施诈骗使用的手机。5.微信个人信息截图、农村信用社账户交易明细和微信支付交易明细、手机转账交易截屏图片、达飞云贷还款界面截图、微信账号截图、微信聊天记录、还款凭证、手机支付宝、云闪付交易记录勘查笔录及照片，证实：（1）被害人段某自2019年8月7日至2020年2月15日，通过微信、银行卡转账及支付宝支付方式共向被告人李忠洋支付140700元；被告人李忠洋转给段某3281.48元；段某的“达飞云贷”ＡＰＰ还款界面显示待还款总金额为20390.98元；（2）被害人刀承叶向李忠洋转账3次共26800元；（3）被害人刀必爱向李忠洋微信转账2次共4950元，信用卡消费10305元，共计15255元；（4）被害人李某向被告人李忠洋微信转账三次共20000元；（5）被害人廖某向被告人李忠洋微信转账7次共15600元；（6）被害人刘某向被告人李忠洋转款57501元；（7）被害人龙某向被告人李忠洋微信转账3次共20223元，李忠洋于3月18日出具收到三期还款20678元的凭证；（8）被害人陈某向被告人李忠洋转账4次共12550元。6.证人王某证言，证实被告人李忠洋房间内查获的黑色小米手机为王某所有。7.被害人陈述（1）段某，证实2019年8月7日，被害人段某通过微信联系“达飞云贷”盈江片区的业务员李忠洋，咨询达飞云贷的借款ＡＰＰ上分期还款问题，李忠洋称可以替段某办理线下分期，让段某从达飞云贷的借款ＡＰＰ上借款转给他来办理。自2019年8月7日至2020年2月18日期间，李忠洋就以帮段某办理在达飞云贷的贷款线下分期付款、平账、交纳质保金、重新还款、购买服务包等多种理由，骗取段某支付人民币140700元（包括ＡＰＰ贷款18000元），段某使用微信转账、网银转账和支付宝支付等方式36次向李忠洋支付人民币，李忠洋始终未返还段某的人民币亦未偿还“达飞云贷”ＡＰＰ贷款，现段某仍欠贷款20390.98元。（2）刀承叶，证实被害人刀承叶于2018年年初认识李忠洋，后跟李忠洋办理过贷款，在达飞云贷上借款2次。2018年12月23日李忠洋称需要完成业务让刀承叶帮忙使用刀承叶的手机申请达飞云贷，放贷后刀承叶微信转账给李忠洋9900元，后因归还贷款问题刀承叶向李忠洋微信转账2次共16900元，但李忠洋始终未归还贷款，现刀承叶达飞云贷欠款71814元。（3）刀必爱，证实被害人刀必爱于2018年5月在李忠洋的帮助下从达飞云贷APP上贷款22000元，在还款过程中通过李忠洋的帮助延长借款期限，后因利息高刀必爱联系李忠洋想一次性归还本金，李忠洋告诉其要归还32000元。后刀必爱通过微信转账、POS刷卡及现金等方式支付李忠洋32000元，但李忠洋并未归还，至今刀必爱在达飞云贷欠款55872.11元。（4）李某，证实被害人李某在盈江县财富中心宜信公司网络贷款90000元，按期还贷过程中李某接到电话告知提前还款20000余元即可还清。后李某向李忠洋核实是否属实，李忠洋告知是真实的并让李某转账给自己20000元，假装替其还款。后李某发现贷款逾期被骗，通过找到李忠洋的家人，李忠洋才为其归还3期贷款及500元逾期费。尚未归还李某7297.64元。（5）廖某，证实被害人廖某经朋友介绍认识李忠洋，后廖某需要网络贷款联系了李忠洋，李忠洋到廖某家中帮其在手机上下载安装平安惠普ＡＰＰ，廖某贷款申请50000元后，李忠洋以保单费用不够为由对廖某进行诈骗，廖某被骗后先后向李忠洋微信转账7次共15600元。廖某否认李忠洋帮其办理过保险。（6）余某，证实2020年3月份被害人余某在李忠洋的帮助下从平安惠普ＡＰＰ上申请网络贷款300000元、李忠洋骗取余某放贷后要支取前三个月还款共37172.6元，后余某让同事刘某将37172.6元代为转账给李忠洋。余某指证同事刘某被李忠洋诈骗20321.04元。（7）刘某，证实2020年2月底，其联系李忠洋后从平安惠普ＡＰＰ申请网络贷款164000元，2020年3月份其同事余某在李忠洋的帮助下从平安惠普ＡＰＰ上申请网络贷款300000元；李忠洋以提前归还三期贷款为由诈骗被害人刘某和余某。2020年3月4日，被害人刘某使用手机银行转账给李忠洋57501元，其中刘某20328元，余某37137元。后平安惠普工作人员联系刘某称其被李忠洋诈骗，公司没有提前还款三个月的规定。（8）龙某，证实2020年3月18日中午，被害人龙某在李忠洋的帮助下从平安惠普ＡＰＰ上申请网络贷款150000元，李忠洋骗取其放贷后要提前交付前三个月还款共20223元可以减少付利息，后其使用微信转账给李忠洋20223元。但李忠洋并未归还其贷款，后其才知被骗。（9）陈某，证实被害人陈某经人介绍认识李忠洋，其通过微信联系李忠洋办理网络贷款，李忠洋让其下载平安惠普ＡＰＰ贷款300000元，并让陈某支付手续费12550元，陈某被骗后4次微信转账给李忠洋12550元，后无法联系李忠洋发现被骗后报案。陈某否认李忠洋帮其办理保险，也未帮其办成贷款。8.辨认笔录及照片，证实李忠洋能辨认出被害人段某，9位被害人均能辨认出李忠洋。9.现场检测报告及照片，证实经对被告人李忠洋进行尿检，结果为双阴。10.被告人李忠洋的供述与辩解，证实李忠洋曾为“达飞云贷”的客户经理，在通过段某的微信好友后，李忠洋以帮助段某办理线下分期还款的方式先骗取段某从达飞云贷ＡＰＰ内贷款的18000元，后以需要重做账单及收取质保金平账单等借口持续对段某进行诈骗，让段某使用微信支付、银行卡转账及支付宝支付等方式向自己支付人民币，所有与段某的交易记录都是李忠洋骗取段某财物的记录，其中李忠洋代段某偿还了两期贷款2000余元。李忠洋至今未归还诈骗段某的人民币，并将诈骗所得用于挥霍。李忠洋承认收取过李某、廖某、陈某、刀必爱、刀承叶、余某、龙某、刘某的钱，但否认自己对他们进行诈骗。以上证据，除被告人李忠洋的供述与辩解本院部分予以采信外，其余证据内容客观真实、取证符合法律程序，与本案具有关联性，本院予以采信，作为认定本案事实的依据。针对公诉机关的指控及被告人、辩护人的辩解、辩护意见，本院认为：1.关于诈骗金额的认定。（1）段某案，被告人李忠洋及辩护人对段某转账给李忠洋140700元无异议，辩护人认为该起诈骗金额应扣减李忠洋退还段某的3281.48元后予以认定。本院经审理查明，被告人李忠洋确在其实施该起诈骗期间，退还段某3281.48元，该金额应从其诈骗金额中予以扣减，故对辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。本起诈骗金额应认定为137418.52元。（2）刀必爱案，辩护人提出被害人刀必爱仅向被告人转账15255元，期间被告人李忠洋通过手机支付宝、云闪付的方式转账给刀必爱8175.74元，此金额应从被告人李忠洋诈骗金额中予以扣减。本院认为，关于公诉机关指控刀必爱支付给被告人李忠洋32000元的事实，有被害人刀必爱的陈述，其陈述与李忠洋供述拿了刀必爱30000多元的内容基本吻合，且二人所述付款方式为微信转账、ＰＯＳ机刷卡等支付方式一致，故对转款金额本院确认为32000元。对于有证据证实被告人李忠洋转账给刀必爱的8175.82元，应从其诈骗金额中予以扣减，故该起诈骗金额应认定为23824.18元。以上辩护意见本院部分采纳。2.关于辩护人提出对第4、6、7起指控的异议。本院认为，被告人李忠洋在李某案中虚构了提前还款可减少还款金额的事实，收取了被害人李某的转账20000元，后其并未按约定积极还款，而是在李某发现被骗且贷款逾期主动找到其家人后，李忠洋才为其归还3期贷款及500元逾期费。由此可见，李忠洋主观上具有非法占有的目的，故对辩护人该项辩护意见，本院不予采纳；关于第6、7起指控，根据被告人供述及被害人陈述，平安惠普公司无需要提前归还前三期贷款的规定，且李忠洋在收到被害人转款后亦未代被害人归还贷款，由此可见其主观上具有非法占有的目的，客观上占有了该笔款项，故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人李忠洋以非法占有为目的，在为他人办理网络贷款过程中虚构需提前还款、交纳保单费或者办理线下分期需要交纳质保金等事实，骗取他人财物数额巨大的行为，已经构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李忠洋到案后能如实供述其主要犯罪事实，认罪态度好，具有悔罪表现，依法可从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议符合罪责刑相适应原则，本院予以采纳。辩护人的辩护意见，本院部分予以采纳。被告人李忠洋诈骗所得金额301214.34元系违法所得，应退赔被害人；扣押在案的ｉＰｈｏｎｅＸＲ手机及红色云南省农村信用社银行卡（卡号62×××02）系犯罪工具，应予以没收，其余财物系案外人财物或与犯罪无关，本院不宜处理。综上，根据被告人李忠洋的具体犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人李忠洋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2025年8月13日止。）二、责令被告人李忠洋退赔被害人段某137418.52元；退赔被害人刀承叶26800元；退赔被害人刀必爱23824.18元；退赔被害人李某7297.64元；退赔被害人廖某15600元；退赔被害人刘某、余某57501元；退赔龙某20223元；退赔陈某12550元。三、扣押的ｉＰｈｏｎｅＸＲ手机一部及红色云南省农村信用社银行卡（卡号62×××02）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向云南省德宏傣族景颇族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 姜审 判 员  范正婷人民陪审员  屈永慧二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  王 凤