江苏省常熟市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0581刑初2001号 公诉机关江苏省常熟市人民检察院。 被告人吴云凯，男，1975年6月26日出生于江西省南昌市，汉族，大专文化，工人，住江西省南昌市青云谱区。被告人吴云凯因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月27日被常熟市公安局刑事拘留（12月26日被羁押），2019年2月2日转逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。 辩护人顾慕嘉，江苏新天伦（常熟）律师事务所律师。 常熟市人民检察院以常检诉刑诉〔2019〕1909号起诉书指控被告人吴云凯犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员俞政维出庭支持公诉，被告人吴云凯及辩护人顾慕嘉到庭参加诉讼。现已审理终结。 常熟市人民检察院指控：2013年8月份以来，陈某1、陈某2（均另案处理）等人在常熟市沙家浜镇合伙从事民间借贷业务，通过“介绍人”寻获急需借款的被害人，借民间借贷之名，实际以保证金、行业惯例等名义诱使被害人签订虚高借款的借条，通过制作虚假银行流水制造被害人取得全部虚高借款的假象，同时要求被害人采用现金还款、转账至被告人吴云凯等人银行账户的方式实现虚增金额部分的回流，造成借款人实际借款金额远低于合同金额，后又要求被害人以上述同样方式逐月支付高额利息，达到隐匿还款凭证的目的。在被害人已经全部、部分或未能偿还本金的情况下，陈某1、陈某2即认定被害人违约，采用上门滋扰、隐瞒借还款真实情况，以虚高借条向法院提起民事诉讼，诉讼中隐瞒真实债务情况及还款情况等方式，达到非法占有被害人财产的目的。其中，被告人吴云凯参与诈骗事实7次，诈骗既遂金额合计人民币34万余元，未遂金额合计人民币15万余元。 为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料，据此认为，被告人吴云凯伙同他人共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人吴云凯系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人吴云凯承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。 被告人吴云凯对公诉机关指控的犯罪事实表示无异议。 辩护人顾慕嘉的主要辩护意见认为，被告人吴云凯在共同犯罪中系从犯，自愿认罪认罚，故请求法院对被告人吴云凯减轻处罚。 经审理查明，2013年8月以来，陈某1、陈某2（均另案处理）等人以民间借贷为名，以约束金、行业惯例等名义诱使被害人签订金额虚高的借款合同，并制作虚假银行流水，制造被害人取得全部虚高借款的假象，后要求被害人采用现金还款、转账至被告人吴云凯等第三人银行账户的方式实现虚增金额回流、获取高额月息，同时隐匿还款证据，与被害人形成虚假债权债务关系。在被害人未能完全还本付息的情况下，上述二人即认定被害人违约，以虚高的借款合同等提起民事诉讼，并在诉讼中隐瞒真实情况，致使法院作出有利于其的判决，达到实现虚假债权债务、非法占有被害人财产的目的。被告人吴云凯明知陈某1等人的诈骗方式，仍提供其银行账户，帮助陈某1等人隐瞒虚增及还款的事实，诈骗既遂共计人民币31.05万元，部分诈骗事实因被害人未能履行法院判决而未能得逞。具体分述如下： 1、2014年5月22日，陈某1、陈某2以陈某1名义与被害人潘某签订金额为2万元的虚高借款合同，制造银行资金转账流水后，被害人实际收到本金0.8万元。同年6月29日，二人再次以陈某1名义与被害人潘某、朱某2签订金额为4万元的虚高借款合同（朱某2为借款人、潘某为保证人），要求将虚高的2.4万元转账至被告人吴云凯银行账户，被害人实际收到本金1.6万元。2015年8月3日，陈某1提起民事诉讼，要求被害人潘某偿还2万元及利息等、被害人朱某2及潘某偿还4万元及利息等。 2015年8月，陈某1伙同他人为讨要债务，采用扇耳光等方式，强行将被害人潘某从常熟市宙斯酒吧带至沙家浜镇，后在被害人潘某同意留置其车辆于陈某1处的情况下将潘某放回。8月19日，被害人潘某向陈某1支付6万元后赎回车辆。 在被害人潘某已经归还全部借款包括虚高部分的情况下，陈某1仍继续向法院主张要求被害人朱某2偿还借款4万元及利息等费用。法院判决被害人朱某2向陈某1支付4万元及利息等。判决生效后，被害人朱某2未履行判决。 2、2014年8月24日，陈某1、陈某2以陈某1的名义与被害人张某2、袁某（张某2为借款人、袁某为担保人）签订金额为16万元的虚高借款合同，同时提供钻戒、手表、金项链等物作为质押，被害人实际收到本金11.7万元。 后被害人张某2应陈某1等人要求合计归还7.3万元至被告人吴云凯银行账户。2015年7月，陈某1持虚高的借款合同等提起民事诉讼，并向被害人袁某隐瞒张某2部分还款及质物仍为其占有的真实情况，致使被害人袁某再次支付15.7万元。该笔事实中，被告人吴云凯帮助陈某1、陈某2非法获利11.3万元。 3、2015年3月15日，陈某1、陈某2以陈某2的名义与被害人陈某5、张某3（陈某5为借款人、张某3为担保人）签订金额为15万元的虚高借款合同并制造虚假转账流水，要求将6.5万元以2万元现金、4.5万元转账至被告人吴云凯银行账户的形式收回，被害人实际收到本金8.5万元。 后被害人张某3、陈某5陆续归还合计12.6万元，其中8.9万元应陈某1等人要求转账至被告人吴云凯银行账户。2016年1月，陈某2持虚高的借款合同等提起民事诉讼，法院判决被害人陈某5、张某3向陈某2支付15万元及利息。后陈某2申请执行，双方达成协议，被害人张某3、陈某5又陆续支付合计8.25万元，根据协议尚有8万余元未能给付。该笔事实中，被告人吴云凯帮助陈某1、陈某2非法获利12.35万元。 4、2015年4月11日，陈某1、陈某2以陈某2的名义与被害人朱某3、奚某（朱某3为借款人、奚某为担保人）签订金额为4万元的虚高借款合同并制造虚假转账流水，要求将2万元以转账至被告人吴云凯银行账户的形式收回，被害人实际收到本金2万元。 2017年3月，陈某2持虚高的借款合同等提起民事诉讼，法院审理过程中双方达成调解，由被害人朱某3、奚某各支付陈某22万元，后被害人奚某支付2万元，被害人朱某3未能支付。 5、2015年4月25日，陈某1、陈某2以陈某2的名义与被害人宗某、王某2（宗某为借款人、王某2为担保人）签订借款金额为6万元的虚高借款合同并制造虚假转账流水，被害人实际收到本金2.4万元。 后被害人宗某应陈某1等人要求归还0.4万元至吴云凯银行账户，另以现金形式归还部分钱款。2015年11月，陈某2持虚高的借款合同等提起民事诉讼，法院判决被害人宗某、王某2向陈某2支付6万元及利息等。后双方达成协议，由被害人宗某、王某2各支付陈某22.5万元，后被害人宗某、王某2合计支付4万元，尚有1万元未支付。该笔事实中，被告人吴云凯帮助陈某1、陈某2非法获利2万元。 6、2015年7月10日，陈某1、陈某2以陈某2的名义与被害人王某3等人签订借款金额为6万元的虚高借款合同并制造虚假转账流水，要求将2.1万元以转账至被告人吴云凯账户的形式收回，被害人实际收到本金3.9万元。 2015年9月，陈某2持虚高的借款合同等提起民事诉讼，法院判决被害人王某3等人向陈某2支付6万元及利息等。判决生效后，被害人王某3的家属支付8万元。该笔事实中，被告人吴云凯帮助陈某1、陈某2非法获利4.1万元。 7、2015年8月10日，陈某1、陈某2以陈某1的名义与被害人范某签订借款金额为6万元的虚高借款合同并制造虚假转账流水，要求将3.6万元以转账至被告人吴云凯银行账户的形式收回，被害人实际收到本金2.4万元。 2015年9月13日，被害人范某应陈某1等人要求归还0.2万元至被告人吴云凯银行账户。2016年1月，陈某1持虚高的借款合同等提起民事诉讼，被害人范某向陈某2、陈某1支付3.5万元。该笔事实中，被告人吴云凯帮助陈某1、陈某2非法获利1.3万元。 2018年12月26日，常熟市公安局民警至常熟市沙家浜镇沙家浜大酒店一房间内将被告人吴云凯抓获。 上述事实，被告人吴云凯在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人张某2、袁某、陈某5、张某3、奚某、宗某、王某2、王某3、范某、潘某、朱某2的陈述（及辨认）笔录，证人陈某1、陈某2、曹某、邱某、任某、张某1、陈某3、王某1、沈某1、费某、周某、陈某4、朱某1、盛某、高某、沈某2、石某、蒯某、郝某的证言（及辨认）笔录，搜查笔录及照片、扣押清单，借条、收条，发票、手表照片，电子证物检查工作记录、提取笔录、录音记录、聊天记录，个人信用报告、开户信息、交易明细、转账记录，民事判决书、调解书、裁定书、执行材料、和解协议、民事诉状，收据、房屋租赁协议、会议记录，接处警工作登记表，抓获经过、发破案经过，人口信息等证据证实，足以认定。 对公诉机关指控的第1起犯罪事实，经查，被告人吴云凯在共同犯罪中的作用是通过提供自己银行账户，帮助陈某1等人隐瞒虚增及还款的事实，从而非法占有他人财物，系诈骗行为；而该起事实中被害人潘某家属归还的6万元系陈某1等人以留置被害人车辆敲诈赎车款的方式获得，被告人吴云凯未参与敲诈勒索的犯罪，该手段已超出其诈骗的概括故意，故对公诉机关的该项既遂指控，不予支持。 本院认为，被告人吴云凯伙同他人共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪，应依法予以惩处。在共同犯罪中，被告人吴云凯起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人吴云凯当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人吴云凯承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。综上，本院决定对被告人吴云凯减轻处罚。公诉机关起诉指控被告人吴云凯犯诈骗罪的罪名正确，予以采纳。对辩护人的辩护意见，经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吴云凯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月26日起至2021年3月25日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人吴云凯退赔尚未退出的赃款，发还相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 洁 人民陪审员  苏丽芳 人民陪审员  张国兰 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  苏 敏