河北省张家口市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀07刑终178号 原公诉机关河北省张家口市桥东区人民检察院。 上诉人（原审被告人）李栋，男，1980年10月29日出生，汉族，高中文化，群众，捕前住临漳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月23日到临漳县公安局投案并于同日羁押于临漳县看守所，2019年11月26日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于张家口市看守所。 辩护人于昌莲，河北国器律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）林舒荣（曾用名：林弟弟），男，1983年9月4日出生，汉族，初中文化，群众，无业，捕前租住四川省都江堰市平安苑小区**楼****（户籍所在地福建省三明市明溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月23日被都江堰市公安局抓获，2019年11月24日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于张家口市看守所。 辩护人郭永强，北京众明（澄迈）律师事务所律师。 原审被告人童顺洪，男，1995年4月21日出生，汉族，初中文化，群众，无业，捕前租，捕前租住四川省都江堰市在地四川省乐山市沐川县）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月23日被张家口市公安局桥东分局抓获，2019年11月24日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。 2 现羁押于张家口市看守所。 原审被告人赵冠宇（曾用名：赵可星），男，1993年12月26日出生，汉族，小学文化，群众，捕前住河北省张家口市万全区（户籍所在地河北省张家口市万全区）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月6日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。2020年8月6日被桥东区人民法院取保候审。 原审被告人马良顺，男，1971年10月10日出生，汉族，小学文化，群众，无业，捕前住，捕前住河北省邯郸市临漳县在地河北省邯郸市临漳县）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月24日被临漳县公安局抓获并于同日羁押于临漳县看守所，2019年11月26日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。2021年7月24日被桥东区人民法院取保候审 原审被告人蔡小燕，女，1988年5月15日出生，藏族，初中文化，群众，无业，捕前租，捕前租住四川省都江堰市平安苑小区**楼****在地四川省阿坝藏族羌族自治州理县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月23日被都江堰市公安局抓获，2019年11月24日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。2021年7月23日被桥东区人民法院取保候审现羁押于张家口市看守所。 原审被告人陈德鸿，男，1991年5月13日出生，汉族，初中文化，群众，无业，捕前租住广东省，捕前租住广东省中山市省茂名市信宜市 3 10号)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月18日被中山市公安局抓获并于次日羁押于中山市看守所，2019年11月22日被张家口市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月25日被逮捕。2020年5月18日被桥东区人民法院取保候审。 河北省张家口市桥东区人民法院审理桥东区人民检察院指控原审被告人李栋、林舒荣、童顺洪、赵冠宇、马良顺、蔡小燕、陈德鸿犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年7月20日作出（2020）冀0702刑初35号刑事判决。宣判后，原审被告人李栋、林舒荣不服,提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。 原判认定：1、2018年5月份，被告人李栋传授被告人林舒荣办理营业执照、开立对公账户（卡）的相关流程，二人商定一起买卖银行对公账户（卡）、个人账户（卡），以此获利。2018年5月至12月份，被告人林舒荣、赵冠宇在张家口市桥东区，纠集陈**旦、李奎峰、庞某、韩某、张某等人以虚假地址注册公司，办理配套公司手续（包含营业执照、公章、结算卡、Ｕ盾等）、开立对公账户（卡）共计10套，以每套1000元左右的价格收购上述人员的对公账户（卡），然后将非法购得的10套对公账户（卡）及配套公司手续，通过快递进行邮寄以每套6000元的价格卖给了被告人李栋。被告人李栋将收购的10套对公账户（卡）套装，以每套7000元的价格倒卖给了一名深圳籍陈姓男子（身份不详）。 2、2019年9月至11月间，被告人李栋通过电话联系朱某1、史某、史秀梅，以办理扶贫贷款为名，将三人骗到邯郸市临漳县，指使朱治国（另案处理）和被告人马良顺带领三人办理公司营业执照等配套手续、开立对公账户（卡） 4 共计9套，通过朱治国和马良顺将9套对公账户（卡）套装交给李栋，李栋每套对公账户支付给马良顺1000元至1500元不等的好处费。李栋和林舒荣约定，李栋将收购的对公账户（卡）套装以每套4500元至5500元不等的价格卖给林舒荣，并通过快递的方式邮寄到林舒荣指定的地方，包括广东省中山市中澳春城66卡等地。林舒荣使用自己或蔡小燕的银行卡通过转账方式支付给李栋钱款，共计向李栋使用的其父亲李某建设银行尾号为2563的账户转款152000元。2019年11月23日，公安机关对李栋的住所邯郸市临漳县城市之星小区****楼****进行搜查，搜到大量公司营业执照、公司印章、Ｕ盾、对公账户（卡）、个人银行卡、身份证、记账本等物品，包含他人营业执照套装94套、个人账户（卡）10套，其中已开立对公账户（卡）的73套。 3、2019年9月至11月，被告人林舒荣在四川省都江堰市，通过被告人童顺洪，纠集童某、廖红兵、杨某1等人办理营业执照、开立对公账户（卡）6套、个人账户（卡）17套，童顺洪从中每套获利约200元至300元。童顺洪、李万超两人以自己的名义开立了对公账户（卡）1套、个人账户（卡）3套。林舒荣以每套1000元的价格收购上述账户（卡）套装，之后，个人账户（卡）以每套2000元至3500元不等的价格卖给其上家微信昵称为“刘昌”、“好嗨哦”、“猎豹”等人，对公账户（卡）以每套6000元至6500元、9000元不等的价格卖给其上家微信昵称为“文龙”、“刘昌”、“好嗨哦”等人，并按照上家的要求，通过快递邮寄至广东省中山市中澳春城66卡等指定地点。期间，林舒荣让其女友被告人蔡小燕负责管理倒卖对公账户的资金账目、转账、邮寄快递等， 5 雇佣童顺洪负责将收购来的对公、个人账户邮寄到指定地点。2019年12月12日，公安机关抓捕林舒荣时，在其租住的四川省都江堰市发现个人银行卡套装16套、营业执照4套（已开立对公账户2套）予以扣押，其中9套个人账户和2套对公账户系从童某等人处购得。 4、2019年6月至11月期间，被告人陈德鸿按照其上家微信昵称为“阿国”、“卡哇伊”等人的安排，每天下午到指定的广东省中山市中澳春城66卡等快递点收取从全国各地寄来的含有个人账户（卡）、对公账户（卡）的快递包裹。返回租住地后，将包裹拆开，按照对公账户（卡）、个人账户（卡）分类清点登记，与其上家“卡哇伊”核对后，将对公账户（卡）、个人账户（卡）套装封装后送到广东省珠海市香洲区莲花路附近交给其上家，其上家每月支付给陈德鸿7000元至8000元的好处费。陈德鸿被抓获后，公安机关从广东省中山市中澳春城66卡等5个指定的快递点查获未收取的快递包裹73件，内含个人账户（卡）191套、对公账户（卡）62套。 上述事实，由公诉机关提供并经开庭质证的下列证据证实予以确认： 1、物证：扣押在案的个人账户套装（包含银行卡及U盾、身份证等）、对公账户套装（包含银行卡及营业执照正、副本，公司公章、法定代表人印章及财务章等）。 2、书证：（1）报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、办案说明证明，2019年10月2日15时许，张家口市接到中国农业银行张家口红旗楼支行移交线索。经核查发现，2018年7月至12月份，林舒荣、庞林海、韩某等人在张家口市桥东区、桥西区等 6 地虚假注册公司、开立对公账户，买卖结算卡、K宝、U盾等对公账户配套产品，涉嫌妨害信用卡管理罪。 （2）拘留证、拘留通知书、逮捕证证明，林舒荣、蔡小燕、童顺洪均于2019年11月23日被刑事拘留，于次日被执行拘留；陈德鸿于2019年11月18日被刑事拘留，于同年11月22日执行拘留；李栋于2019年11月23日被刑事拘留，于同年11月26日被执行拘留；马良顺于2019年11月24日被刑事拘留，于同年11月26日被执行拘留；赵冠宇于2019年12月6日被刑事拘留，于同日被执行拘留。 七人均于2019年12月24日被批准逮捕，于12月25日被执行逮捕。 （3）户籍证明、人口信息证明，该案被告人犯罪时均 达到负完全刑事责任年龄。 （4）到案经过、抓获经过、抓获证明、羁押证明（临漳县看守所出具）、临时寄押证明（广东省中山市看守所出具）证明，林舒荣、蔡小燕于2019年11月23日16时许被都江堰市公安局幸福派出所民警在都江堰市抓获；童顺洪于2019年11月23日16时许被张家口市公安局桥东分局民警在四川省都江堰市抓获；赵冠宇于2019年12月6日14时许被张家口市公安局刑事侦查大队民警在张家口市万全区抓获；李栋于2019年11月23日9时许到临漳县公安局刑侦大队重案中队主动投案自首，同日被羁押于临漳县看守所，11月26日被押走；2019年11月24日9时许马良顺被临漳县公安局情报信息侦查中队民警在临漳县政府附近抓获，于同日被羁押于临漳县看守所，于11月26日被押走；陈德鸿2019年11月18日3时许被广东省中山 7 市公安局坦洲分局刑事侦查大队民警在中山市坦洲镇十四村鹅咀街75号门口路段抓获，次日临时羁押于广东省中山市看守所，21日被张家口市公安局桥东分局民警提解出所。 （5）提取笔录、庞某手机微信支付账单明细证明，2019年12月6日，公安机关提取了庞某使用的微信信息（微信号：×××，昵称：新的生活），此微信为庞某使用米丽娟的身份信息注册。 庞某收到交易对方显示名为“赵宇”（经核实为赵冠宇）转账情况为：2018年9月18日收到赵宇转账900元；10月8日收到赵宇转账500元；10月13日收到赵宇转账600元；10月15日转出给韩某100元；10月18日收到赵宇转账1400元；10月23日收到赵宇转账2笔500元，共1000元，收款后将其中500元转给韩某（此笔款项不是韩某转给张某的，因为此笔转款时间是10月23日16时41分，而在同日10时13分，韩某转给了张某500元。）；11月14日收到赵宇转账1000元；11月19日收到赵宇转账800元，收款后将此800元转给韩某；11月20日收到赵宇转账600元。以上共计收到赵宇转账6800元，将其中1300元分两次转给韩某。（韩某证实为两个对公账户的收益） （6）张某微信转账记录证明，2019年10月23日10时13分，张某收到“韩哥”（韩某）微信转账500元。 （7）被告人林舒荣农信卡尾号0322交易明细证明，2019年6月7日给李栋建设银行62×××14账户转账34000元；2019年6月21日给李栋中国银行账户62×××72转账10800元；2019年10月28日给李栋父亲李某建行账户62×××63转账15000元。 8 （8）被告人蔡小燕工商银行账户44×××34交易明细证明，该账户存在多笔与童顺洪、杨某1、廖红兵的交易记录；2019年10月17日给李某账户62×××63转账72000元；2019年11月14日给李某账户62×××63转账30000元。 （9）通过公安部反电信诈骗平台调取李栋尾号为4260、3714建行卡交易明细证明，2019年9月3日，4260卡转账5000元给马良顺6217000110001884625账号；2019年9月5日，4260卡转账5600元给马良顺6217000110001884625账号；2018年10月23日，3714卡收到林舒荣62×××23账户转来10000元；2018年10月18日，3714卡收到林舒荣62×××23账户转来6000元。 （10）扣押决定书、清单、扣押笔录及照片、补充说明证明，2019年12月12日，民警对抓获林舒荣地点都江堰市奎光西下中街115号进行搜查，发现的林舒荣持有的华为手机1部、记账本五本、个人银行卡套装16套，营业执照4套，其中两套开立了对公账户，予以扣押。 补充说明：扣押的16套个人银行卡套装中，有胡杰的3套（工商银行一套，建设银行两套），童顺柯的3套（工商银行、农业银行、建设银行各一套），廖洪兵的3套（工商银行、农业银行、建设银行各一套），其余的分别为王其2套（工商银行、农业银行各一套），晓燕2套（农业银行、工商银行各一套），赵晓艳1套（建行），户名：无，成都商业银行一套。4套营业执照中，2套开立了对公账户，分别为：童某，邛崃市童某建材经营部，对公账户为60×××57；童某，成都顺东洪商贸有限公司， 9 对公账户为44×××82。 （11）林舒荣、蔡小燕理县农信社流水明细证明，林舒荣62×××88卡和蔡小燕、童某有多笔资金往来，2019年11月3日转款35000元至李某的账户。蔡小燕6214571981000407446卡，通过支付宝有大额的资金往来。 （12）扣押决定书、清单、扣押笔录、提取笔录、微信支付交易明细证明，侦查人员扣押蔡小燕持有的小米手机，并从中提取出蔡小燕微信账单，蔡小燕与林舒荣之间有多笔转账记录，与中通、顺丰等快递有多笔转账记录。 （13）提取笔录、微信支付交易明细证明，林舒荣有两个微信账号，微信名：深灰色，有大量与文龙等上家的交易记录，收到上家大量钱款，有通过微信支付顺丰等快递的交易记录，该微信与赵宇、李栋还存在多笔资金往来。微信名：闽源东街，与赵宇多笔资金往来，以及通过微信支付顺丰等快递的交易记录。 （14）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、照片证明，2019年11月23日，民警，民警对被告人李栋的住所邯郸市临漳县城市之星小区****楼****进行搜查大量营业执照、公司印章、U盾、对公账户、个人银行卡、身份证、记账本等物品，并予以扣押。 扣押情况：扣押手机两部，银行卡3张，笔记本电脑1台，笔记本4本，94套营业执照套装，个人印章8个，公司财务印章6个，公司公章7个，身份证10张，身份证银行卡套装3套，手机卡6张，银行卡11张，银行卡套装1套。 其中：94套营业执照套装中，开通对公账户（卡）73套，个人账户3套有身份信息的，另12张银行卡，没有对应的身份信息。 10 另12张银行卡中，其中5张为李栋本人的个人银行卡，7张分别为宋爱民、李泽鹏、李素芬、王新龙、李艳花、刘保香、刘红芳芳的个人银行卡。 （15）李某建设银行账号62×××63的交易流水证明，2019年10月17日收到蔡小燕账户62×××30电子汇入72000元；2019年10月28日，收到林舒荣账户62×××22往来款15000元；2019年11月3日，收到林舒荣账户62×××88转款35000元；2019年11月14日，收到蔡小燕账户62×××30电子汇入30000元；以上，李某该账户共计收到林舒荣152000元。 （16）提取笔录、微信支付交易明细证明，被告人李栋的微信名：风雨一肩挑，显示支付给中通快递、顺丰快递等多笔资金。从2019年6月10日至2019年9月30日，通过微信转给“会计”（马良顺）转账共计20笔，金额为39440元。 （17）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、提取笔录、微信支付交易明细证明，赵冠宇持有苹果手机1部，微信名：赵宇，与林舒荣有多笔资金往来。2018年9月18日支付庞某900元；2018年10月8日支付庞某500元；2018年10月13日支付庞某600元；2018年10月18日，支付庞某1400元；2018年11月14日支付庞某1000元；2018年11月19日，支付庞某800元；2018年11月20日，支付庞某600元。以上共计5800元。 （18）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、提取笔录、微信支付交易明细证明，童顺洪持有oppo手机一部，微信名：星星，从2019年9月11日至2019年11月21日，收 11 到微信名为：美女她妈（央珍）（蔡小燕）多笔钱款。 （19）扣押决定书、清单、扣押笔录、提取笔录、微信支付交易明细证明，马良顺微信名：路在脚下，2019年1月至11月的交易记录，其中收到李栋（风雨一肩挑）款项：9月30日8时，收12000元；9月30日10时，收1000元；9月26日16时，收440元；9月24日19时33分，收5000元；9月24日19时32分，收1000元；9月24日7时42分，收1000元；9月24日7时40分，收3000元；9月15日16时，收3000元；9月2日17时41分，收2000元；9月2日16时52分，收1050元；9月2日15时8分，收300元；9月1日19时，收3000元；8月23日17时，收1800元；7月18日14时，收1000元；7月11日收两笔，60元和840元，共900元；7月1日，收900元；6月17日，收450元；6月14日，收900元；6月10日，收700元。以上共计20笔，数额为39440元。 （20）微信聊天记录截图证明，从李栋微信号×××（昵称：风雨一肩挑）截取与马良顺微信号×××（昵称：路在脚下）的聊天记录内容：马良顺给史秀梅等人除了办理营业执照，还办理开户手续，且李栋教马良顺如何回复史秀梅等人，并且证实马良顺帮助李栋负责办理营业执照，和朱某2一同办理银行开户手续及和银行领导沟通，并且马良顺在主观上是明知李栋倒卖对公账户而予以协助。 （21）扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、扣押物品照片证明，第一批查获扣押情况①在广东省中山市（陈德鸿租住房屋），行程单2张，澳门与拉罗（菲律宾）之间双程；Ｐｏｓ机Ｕ盾、手机卡两张、身份证 12 及港澳通行证、租房收据、银行卡10张、手机3部。②珠海市香洲区银苑新村菜鸟驿站，扣押快递包裹42件、13件，每件均有详细单号。③中山市坦洲镇中澳新城66卡中通快递，扣押快递包裹12件，每件均有详细单号及收件人联系方式④中山市坦洲镇同花街49号菜鸟驿站，扣押快递包裹1件，有详细单号4302883487089⑤珠海市香洲区南沙湾中通快递，扣押快递包裹1件，有详细单号75312994371882。 以上快递点扣押的包裹，共计有对公账户40套，个人账户银行卡158套。 第二批从上述地点扣押情况：4件包裹，共有22套对公账户，33套个人账户。 以上共计扣押个人账户191套，对公账户62套，共253套。 （22）对公账户银行开户信息资料、企业注册登记材料 证明，张家口敢想电子商务有限公司，法定代表人庞某，2018年10月12日在建设银行开户，账号为13×××95。蔚县海星贸易有限公司，法定代表人庞某，2018年10月22日在建设银行开户，账号为13×××42。张家口宏尚商贸有限公司，法定代表人庞某，2018年10月15日在农业银行开户，账号为50×××31；张家口荣奥广告有限公司，法定代表人庞某，2018年11月27日在中信银行开户，账号为81×××88。 蔚县津军商贸有限公司，法定代表人韩某，2018年11月7日在农业银行开户，账号为50×××16；张家口云达网络科技有限公司，法定代表人韩某，2018年11月21日在农业银行开户，账号为50×××53。 13 张家口方卓商贸有限公司，法定代表人张某，2018年11月19日在农业银行开户，账号为50×××40；张家口旦佃商贸有限公司，法定代表人陈**旦，2018年9月29日在建设银行开户，账号为13×××89；张家口亮亮商贸有限公司，法定代表人陈**旦，2018年10月17日在农业银行开户，账号为50×××58。 张家口锋博商贸有限公司，法定代表人李奎峰，2018年7月10日在华夏银行开户，账号为19×××10。 （23）扣押在案的记账本内容。从李栋处扣押的记账本显示，其中5个对公账户与被告人李栋的供述能互相印证：临漳县祥骐网络科技有限公司（法定代表人朱某1，对公银行卡账号50×××22），临漳县卫豪商贸有限公司（法定代表人朱某1，对公银行卡账号04×××49），临漳县卫祥广告有限公司（法定代表人朱某1，对公银行卡账号04×××57），临漳县柏鹤集乡秀梅超市（经营者史秀梅，对公银行账号50×××88），临漳县柏鹤集众爱农贸服务部（经营者史秀梅，对公银行卡账户50×××04）。 从林舒荣处扣押的记账本内容记录证明：童顺洪、李万潮、童某、杨某1、廖洪兵、胡杰、童顺柯、廖洪兵等人名下个人账户（卡）、对公账户（卡）的情况。 3.证人证言（1）童顺柯的证言证明，2019年11月13日前后其在老家网吧上网碰见堂哥童某，童某问其办不办理银行卡及对公账户，可以换点零花钱用，并称他自己也办了没问题，童顺柯同意。童某联系林舒荣并将林舒荣的电话给了童顺柯，2019年11月18日前后童顺柯来到都江堰，童顺洪将其带到都江堰市奎光西下中街114号，第二天让童 14 顺柯用自己的身份证办理了三张银行卡，林舒荣过来拿卡时说资金周转不过来让其等几天再给钱。之后，林舒荣让其复印身份证并到照相馆拍白底一寸照片，将身份证复印件和照片给了高会计。营业执照办好后林舒荣让其等着办理对公账户，林舒荣给童顺洪打电话让童顺柯去刻章，他们联系好后让童顺柯22日去工商银行办理了一个对公账户，没给其钱。童顺柯用其身份证共办理了一张工商银行卡，一张农业银行卡，一张建设银行卡以及一个对公银行账户。童顺洪带童顺柯去刻了六个章，分别是公章、法人章、财务章。其将这些个人银行卡及对公账户卖给了林舒荣，林舒荣让童顺洪通过微信给过其人民币200元，作为来都江堰的车费和花销。童某跟其说一套800元，童顺洪说一套是1000元，林舒荣给钱，其不清楚童某是否拿了好处。2019年11月23日上午其被警察抓了。 （2）证人童某的证言证明，其办了五个对公营业执照和一个企业的对公账户，其按要求把身份证给了会计，然后会计约好银行让他们一起去开户，具体如何操作的不清楚，只是让其签字。办好后全部都给了其哥童顺洪，童顺洪给了和童顺洪一起来的那个人，那个人的老婆通过微信转账给其共7400元，其还叫了一个人一起去办理，提成1100元，其通过微信和现金共收了8500元。 （3）证人杨某1的证言证明，2019年10月份左右童顺洪用其身份证办理过银行账户，微信转给其共4400元。 个人卡4张（工行、建行各一张，农行两张），对公账户两套。 （4）证人庞某的证言证明，2018年8、9月份，其在张家口市认识了赵冠宇，赵冠宇说让其办理营业执照并开立 15 对公账户，然后把这些营业执照和对公账户都卖给他，每套给其一千元的费用。后赵冠宇就拿着其的身份证照片去工商局办理了营业执照，办好营业执照后赵冠宇和一个姓林的男子（林舒荣）带其去了各个银行开立了对公账户，开好对公账户后他们就拿走了，后赵冠宇就以每套一千元的价格给了其钱。当时姓林的男子还问其是否还有其他人也能一起办，其当时找了其朋友韩某和张某一起办理。以其为法定代表人的名义办理营业执照并开立对公账户的有四个，其还参与了另外两个公司营业执照和对公账户的开立。开立的对公账户有的在张家口市桥东区五一路的农业银行、富强路建设银行、张家口中信银行，还有的在张家口蔚县建设银行。其参与办理的两个账户，一个法人是韩某，一个法人是张某，一个是在张家口桥东区农业银行办的，还有一个好像是在张家口北方学院附近的农业银行办理的，具体记不清了。办完对公账户后，赵冠宇通过微信转账或现金给钱，每套是1000元人民币，以其为法人办理的这四套对公账户，赵冠宇好像是给了4000元人民币。庞某参与办理的这两套，赵冠宇通过微信给了庞某2000元钱，庞某又通过微信给了韩某500元，给张某了500元，其自己留了1000元，其从中一共获利约5000元，用于了日常花销。 （5）证人张某的证言证明，2018年10月中旬，其在张家口市通过庞某认识了一个姓林的男子（林舒荣），林舒荣让其办营业执照并开立对公账户，把这些营业执照和对公账户都卖给他，每套五百元好处费。其把其身份证复印件交给林舒荣，林舒荣去工商局审批中心以其为法定代表人办理了营业执照，办好营业执照后当天林舒荣带着其和庞某、韩某到张家口桥东区农行办理对公账户。当时赵宇 16 （即赵冠宇）也去了银行，他是办理对公账户的实际操作人，对公账户办好后，其和庞某、韩某就离开了。好像是过了两天后，林舒荣通过微信转给庞某500元钱，庞某通过微信转账给了韩某，然后韩某通过他的微信转给其500元。以其为法定代表人一共办理了一个对公账户，剩下的他们拿其身份证复印件是否办理营业执照和对公账户，其不清楚。 （6）证人韩某的证言证明，2018年8月份左右，庞某和韩某微信聊天说借用韩某的身份证给一个人注册网购公司，给其利润。2018年9月中旬，庞某要走韩某的身份证，四五天后还给了韩某。同年10月份，庞某告诉其说公司的营业执照下来了，让其来张家口市区见一个福建人，后和福建人在农行红旗楼支行了见面，并见到蔚县津军商贸有限公司的营业执照。福建人让其配合他去农行红旗楼支行办理对公账户，当天就办成了一个对公账户，并且拿到了Ｋ宝和结算卡，韩某还签了字。对公账户的营业执照、对公账户结算卡、Ｋ宝福建人都拿走了。福建男子告诉韩某他拿着这个卖给别人，具体之后用于干什么没有说。2018年11月份，庞某又联系韩某，说还拿其身份证办了一个张家口云达网络科技有限公司的营业执照，让韩某去张家口市区红旗楼农行开对公账户，这次不是其本人去开户的，是福建男子自己开的，开完就把身份证还给韩某了。这两个公司没有实际运营，是虚假注册的公司。庞某通过微信转账给了韩某两次共计1300元的利润。庞某还让张某也这样开立过公司和对公账户，韩某陪张某、庞某一起去办过。张某应该至少帮他们开过一家公司和对公账户，具体情况其不清楚。而且，办理完这些对公账户之后，福建 17 男子还和其互加了微信，让其再帮他找一些人虚假注册公司，开立对公账户，给的利润对公账户500元-600元，还说让其给他打工，但是还没来得及和他进一步发展关系，就被怀来县公安局抓获了。 （7）证人朱某1证言证明，在2019年的时候朱某1通过一个名叫朱某2的人认识了李栋，2019年10月份朱某2告诉他说可以在邯郸临漳县办理扶贫贷款，但需要去临漳县才能办理。朱某2还告诉他说，如果有其他人也需要办理贷款，可以一起过来。于是朱某1和史某、史秀梅、朱建霞等人去了邯郸临漳县，到了临漳县后朱某2接待并安排吃饭住宿。朱某2称办理这个扶贫贷款需要收取5%的点，但是要先办理营业执照、然后开立对公账户。当时其问过朱某2为什么要办理这些手续才能贷款，朱某2说是需要刷银行流水，银行才能给下款。后一个姓马的人（即马良顺）带他们去临漳县政府附近的审批大厅办理了营业执照，每个人平均办理了三个营业执照。办好营业执照后，朱某2带着他们去了各个银行使用营业执照开立了对公账户。朱某1名下营业执照的公司名称都是邯郸开头的公司，朱某1是法人，对公账户开立的银行有农业银行的一个，农村信用社的两个。营业执照和对公账户办理好后交给了朱某2，还有一部分交给了李栋。朱某1回到宾馆，上网的时候发现有买卖对公账户的情况，当时就产生怀疑。他们几个人就一起问“马哥”这个事情是不是真的，当时说要报警，后来“马哥”说这个事情其实是给李栋办理的，他就是一个中介。后来李栋就来到了宾馆解释这个事情，说贷款的事情是真的，同时还给他们宾馆的费用，还给了朱某1200元钱的路费。后来他们就相信了李栋，将办理的剩余的营业执照和对公账户交给了李栋。他 18 们把营业执照和对公账户交给李栋后就离开邯郸了，最后也没有办理下来扶贫贷款。 证人史某所证与朱某1内容基本一致。 （8）证人杨某2的证言证明，其系中山市坦洲镇中澳春城66卡快递点老板，2019年10月初左右，经常有一个青年来快递点取快递，基本上每天都会来取。这名青年男子身高一米七，偏瘦，广东口音，约25岁，取快递的时候告诉杨某2，快递到了不用给他打电话，他会每天固定下午2点以后来取。这些快递是从全国各地邮寄过来的，有河北、广西、四川等地，快递的收件电话是153××××9923，收件人名一般有“李易峰”、“胡巴”、“灯塔”等名字。该男子每天取快递少的时候有10多件，多的时候有20多件。 （9）证人朱某2的证言证明，从2019年9月至11月，其一共帮李栋找了十几个人，带着他们去办理营业执照、对公账户，然后将这些套装都交给李栋，办理成功一套给500元报酬。李栋说这些人的贷款根本办不下来，主要目的是为了卖给别人走账。其把这些人的信息发给马良顺，马良顺带着他们去农行办理对公账户，马良顺说农行有认识的人。马良顺提前和银行的人联系好，他们带着这些人去对公柜台开卡，一般当天就能出卡，如果等的时间长了，李栋和马良顺就会联系其他银行，带着这些人去其他银行办理。开通失败后，马良顺去银行找关系，帮忙继续开通。开通成功后，我们就会把这些对公账户套装交给李栋。一共帮李栋找了10-15个人，平均每人办理2-3套对公账户，都交给了李栋。马良顺带着人去银行十几次，一般是其和马良顺一起带着人去办理银行卡。 4.被告人的供述与辩解（1）被告人李栋的供述证明， 19 2018年10月份左右，林舒荣和其电话联系，说办下几套对公账户，要卖给他。林舒荣通过顺丰或中通快递把这些对公账户邮寄给李栋，好像是通过微信或银行卡给林舒荣结算的钱，每套人民币6000元。这些东西后来都卖给深州籍男子“老陈”了，每套6500-7000元。2019年年初，林舒荣又联系其，让其办几张个人账户套装，挣点钱。于是其找了范同海、刘艳磊、刘艳艳三个人各办了一个张家口银行或农行的个人账户套装，以每套600元卖给了林舒荣，林舒荣通过微信直接给转的钱。一直到2019年9月份左右，林舒荣又电话联系其，让其给他办一些对公账户套装，卖给他。其就开始让朱某2给介绍全国各地的“黑户”来临漳县办理对公账户套装，其给他们安排住宿、吃喝，报销路费。后来，其在工商局附近认识了会计马良顺，让马良顺代理为这些黑户在临漳县工商局注册空壳公司，不实际经营，每个人注册三个公司，也就是当三次公司法人。注册成功后拿到营业执照，然后马良顺和朱某2再去临漳县的中国农业银行和中国建设银行开立对公账户，同时就拿到了结算卡、Ｕ盾、密码器等这些对公账户配套的东西。马良顺还找人为公司刻章，最后就弄成了一套对公账户套装，马良顺每套收取1500元左右的利润，再把对公账户给其，其还要给黑户每人每套1000-1500元，这样算下来，其每套需要垫支3000元左右的本金，最后其再以每套4500-5500元的价格卖给林舒荣，每套从中挣1000-2000元。在卖给林舒荣以前，其需要在家里用笔记本电脑对每个对公账户进行试用，看密码能用不，如果能用，就可以卖给林舒荣，按照林舒荣发的地址通过快递邮寄。林舒荣确定对方收到货了，就会把钱通过银行卡转账的形式转到其父亲李某的一张建设银行卡上。 20 （2）被告人林舒荣的供述证明，2018年5月，李栋教其做倒卖对公账户的生意，其和赵宇（赵冠宇）合作，收购陈**旦、李奎峰、庞某、韩某等人的账户，每套1000元，共计17、8套。一套完整的对公账户包括营业执照正、副本，公章、法人章、财务章、印鉴卡、结算卡、Ｕ盾、电话卡。然后每套6000元卖给李栋，其通过快递的方式发给李栋，李栋通过快递再转发到广东深圳。其负责对公账户的办理流程，赵宇负责找下线和法人，并带领这些人办理开户手续，利润和赵宇平分。2019年6月，其到四川都江堰市，收购李万超的个人账户1套、对公账户3套，后李万超介绍了童顺洪，收购了童顺洪2套个人账户，3套对公账户，让童顺洪发展下线，一套个人账户给3500元，公司的一套4000元。童顺洪给其介绍了5个人，还帮其办理验证银行卡密码是否正确等工作，其给他开工资。有时童顺洪把这些账户集中起来交给其，有时候其会让童顺洪把这些账户寄发快递。个人账户以3500元卖给“刘昌”、“好嗨哦”、“猎豹”等人，对公账户卖给“刘昌”9500元一套，卖给“好嗨哦”9000元一套，卖给“文龙”6500元一套。蔡小燕负责转钱收钱，帮助邮寄其倒卖的个人账户和对公账户，获利有十几万元。 （3）被告人赵冠宇的供述证明，2018年7月份至12月份，其在张家口市区及蔚县等地伙同林舒荣买卖包含企业营业执照、银行账户、结算卡、密码器、U盾等在内的对公账户套装。其参与买卖过的有11套，每套人民币5000元，是通过顺丰快递邮寄的方式把这些对公账户套装邮寄给邯郸的一个李姓男子。其垫付了10000元左右的本钱，林舒荣给结算对公账户套装的钱大约2万元，其给办理对公账户的庞 21 海林等3人结算过对公账户套装的钱有5000余元。 （4）被告人蔡小燕的供述证明，从2019年7月开始，林舒荣倒卖个人账户（卡）和对公账户（卡），其就帮他收发快递、记账，还帮他找人开个人账户。林舒荣通过电话、微信联系，快递邮寄至都江堰，其取上后交给林舒荣，检验每一套账户后，通过微信支付给对方钱。之后快递到广东，对方先给一部分定金，收到货后，支付尾款，通过银行转账、微信转账的方式支付。2019年8月份，经李万超介绍，童顺洪来了，林舒荣让童顺洪一起买卖银行卡，每个月给童顺洪3000元的工资，负责收发快递、检验银行卡、办理营业执照等工作。童顺洪找过童某、杨某1、廖红兵、杨华、胡杰办理个人账户、对公账户。他们卖给上家一个个人账户3800元，一套对公账户8000元。有一个河北的李栋是下家，林舒荣让李栋直接发货给广东，然后，林舒荣给李栋结账，5500元一套，银行转账给李栋。 （5）被告人童顺洪的供述证明，2019年8月，其通过李万超卖给林舒荣一套个人账户，卖了1500元。之后介绍童某卖给林舒荣三套个人账户和对公账户，每套1500元，其和李万超每套从中挣500元然后平分。介绍杨某1卖了3套个人账户，廖红兵卖了3套个人、2套对公账户，胡杰卖了3套个人账户、1套对公账户，童顺柯卖了3套个人账户，都卖给了林舒荣，每个人每套挣差价300元。林舒荣说这些账户是用来走账的，其还帮助林舒荣收发快递，蔡小燕负责收发快递、打印单号、转账。 （6）被告人马良顺的供述证明，从2019年6月份开始，其帮助李栋安排的十五六个人注册虚假公司，收集到包括营业执照副本、公司印章、私人印章等公司工商资料40-50套。 22 其中其带着他们去临漳县中国工商银行、中国建设银行等开立包含Ｕ盾、密码器、结算卡等在内的对公账户5-6套，其每套获利人民币500-1500元，其中成功开户的每套1000-1500元，未成功开户的500-1000元，共计获利约3-4万元。其平时注册一个公司收取费用300-500元，和李栋收取费用高的原因是因为李栋办理的量很大，而且很麻烦，经常不成功。李栋安排过来的人，每个人一次性就办2-3个，很不正常，公司都没有实际经营，一般人最多都是一次一个，其还得给他们刻章。李栋安排一个叫朱某2的人和其联系，其让这些人在他们名下申请注册公司的资料上签字、按手印，再领着他们去临漳县行政审批局注册公司，过2-3天，营业执照就下来了。其配合朱某2一起去银行开立对公账户，其中，有5-6个张家口人是其领着去临漳县的建行和工行开立的对公账户，李栋通过微信、支付宝给其转钱。 （7）被告人陈德鸿的供述证明，其替一个外号叫做“阿国”或“JK”的人，在中山市坦洲镇中澳春城66卡的快递点、珠海格力康乐园的菜鸟驿站、康乐园的妈妈驿站、珠海市银苑新村的菜鸟驿站等地收取快递。快递里面装的是对公账户、个人银行卡套装，套装内有U盾、银行卡、公司营业执照、身份证、公司印章等物品。一般每个快递里面大约有5、6个或10套的对公、私人账户银行卡。他们会派人付给其报酬，一般是10天一结，或者按月结。刚开始的时候，是其先找到收货地点，把收货地点告诉“阿国”，“阿国”派“卡哇伊”和其联系，他们给其邮寄了专门收快递的手机卡。然后，“卡哇伊”提前用微信和其联系好，或者其收到快递信息，时间在每天的下午两三点左右，就去快递点收快递，收完以后，就返回其住的鹅咀街75号拆快递，拆完以后把 23 快递里面的银行卡按对公账户、个人账户、其他单个物品的情况进行分类、清点、登记，然后把登记情况拍照后发给“卡哇伊”，“卡哇伊”和其核对，核对无误就让其把核对好的对公账户、个人账户套装封装以后，一般在下午四五点左右去给“阿国”或“卡哇伊”派的“至尊”去送这些东西，送到珠海市香洲区莲花路附近交接，然后“卡哇伊”就通过快递把钱邮寄给其，或者用支付宝给其转账。每天收取大约是50多套，其帮他们取了有2-3个月了，一共至少4000多套了，共得到报酬2万余元。他们和其说过这些对公、个人账户银行卡套装是用来开赌场用的，他们是贩卖这些对公账户、个人账户的。 5.辨认笔录证明：（1）2019年12月12日林舒荣在张家口市看守所所做的辨认，林舒荣辨认出赵宇（即赵冠宇）。（2）2019年11月27日林舒荣在张家口市所做的辨认，辨认出其上家文龙（即谢文龙）以及辨认出其倒卖银行卡的上家和下家李栋。（3）2019年12月6日赵冠宇在张家口市所做的辨认，赵冠宇辨认出了其将开立的对公账户卖给的那名邯郸的李姓男子（即李栋）以及辨认出林舒荣。（4）2019年11月27日李栋在张家口市所做的辨认，李栋辨认出林舒荣、田光辉、马良顺、朱某2。（5）2019年11月27日马良顺在在张家口市看守所所做的辨认，马良顺辨认出李栋。（6）2019年12月11日庞某在张家口市所做的辨认，庞某辨认出林舒荣、赵宇（即赵冠宇）。（7）2019年12月11日张某在张家口市所做的辨认，张某辨认出“姓林的男子”（林舒荣）、赵宇（即赵冠宇）。（8）2019年12月18 24 日韩某在张家口市所做的辨认，韩某辨认出本案中福建籍男子（林舒荣）。（9）2019年12月10日朱某1在张家口市所做的辨认，朱某1辨认出李栋、马良顺、朱某2。（10）2019年12月10日史某在张家口市所做的辨认，史某辨认出李栋、马良顺、朱某2。（11）2019年11月20日杨某2在中山市坦洲镇中澳春城66卡快递点所做的辨认，杨某2辨认出来其快递点取大量快递的男子是陈德鸿。（12）陈德鸿指认笔录及照片证明，陈德鸿指认出五个快递点：广东省中山市中澳春城66卡中通快递、珠海市香洲区金鸡西路998号格力康乐园菜鸟驿站、格力康乐园妈妈驿站、金鸡路685号银苑新村菜鸟驿站、银苑新村丰巢；陈德鸿指认出租住地：中山市坦洲镇十四村鹅咀街75号。 6.视听资料、电子数据检验报告证明，通过对陈德鸿的手机数据进行恢复，陈德鸿与卡哇伊等人存在微信联系；通过对林舒荣的手机数据进行恢复，林舒荣与赵冠宇、蔡小燕、童顺洪有聊天记录及微信转账情况；通过对马良顺的手机数据进行恢复，马良顺和李栋有聊天记录；通过对赵冠宇的手机数据进行恢复，赵冠宇和林舒荣有聊天记录及微信转账情况；通过对童顺洪的手机数据进行恢复，童顺洪与林舒荣、蔡小燕之间有聊天记录及转账情况。 桥东区人民法院认为，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分功能的电子支付卡。本案所涉对公账户（卡）、个 25 人账户（卡）符合上述概念特征。被告人李栋、林舒荣、童顺洪、赵冠宇、马良顺以非法获利为目的，以许以他人好处为手段，串通他人注册公司、开立对公账户以及开立个人账户，然后非法买卖上述账户，系非法持有他人信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪；其中，李栋、林舒荣在共同犯罪中起组织、策划作用，系主犯，童顺洪、赵冠宇、马良顺在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人陈德鸿明知上家“阿国”、“卡哇伊”买卖银行账户（卡）而为其收取快递，然后按照对公账户、个人账户予以分拣，送达指定的相关人员，从中获利，其行为构成妨害信用卡管理罪，且系帮助犯；被告人蔡小燕明知林舒荣买卖银行账户（卡）而帮助其收发快递、记账、转账，其行为构成妨害信用卡管理罪，且系帮助犯。公诉机关指控被告人李栋、林舒荣、童顺洪、赵冠宇、马良顺、蔡小燕、陈德鸿犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 非法持有他人信用卡，数量较大的行为，构成妨害信用卡管理罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，为数量较大，50张以上的为数量巨大。根据中国人民银行的相关规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借他人使用。近年来，大量国际犯罪组织和个人利用他人信用卡进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动、且利用跨国取证难这一点来逃避打击。本案被告人以买卖获利为目的，持有他人银行卡，应当认定为非法持有。 被告人李栋以牟利为目的，倒卖他人银行卡账户，具有非法性，公安机关从，公安机关从其住所搜查出**对公账户套装iv> 26 套个人账户套装（其中5套为李栋本人的），已经开户的对公账户为73套，李栋收购林舒荣的对公账户10套、史某对公账户2套、史秀梅对公账户1套、朱某1对公账户1套，数量为对公账户87套，个人账户10套，共计97套。因此，李栋非法持有他人信用卡，数量巨大。李栋对上述数量不持异议，但认为其中不具有支付、转账功能的，不应计入犯罪数量，系对事实的辩解意见，不应认为其对已经供认事实翻供，其在侦查阶段自动投案，故其自首情节应予认定，依法对其从轻处罚。被告人李栋及其辩护人认为，因超过三次输入密码错误而被锁的“死卡”、已经被银行注销的“僵尸卡”、配合Ｕ盾才能使用的“半拉卡”不应计入犯罪数量，根据相关司法解释，非法持有伪造的空白卡亦要追究刑事责任，举轻以明重，上述观点不能成立。 被告人林舒荣以牟利为目的，倒卖他人银行卡账户，具有非法性，公安机关从其住处扣押16个人账户、4个对公账户（其中已开立的2个），通过调取的记账本等证据可以证实，其收买童某、廖红兵、胡杰、童顺柯、杨某1、童顺洪、李万超人的个人及对公账户共计27套，经比对，其中个人账户9套、对公账户2套重复，其与赵冠宇合作，倒卖对公账户10套。非法持有的数量为：对公账户17套、个人账户27，共计44套。林舒荣非法持有他人信用卡，数量较大。辩护人认为，被告人林舒荣持有的银行卡数量为16个个人账户、2个对公账户的观点无事实依据，不予采纳。被告人林舒荣到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人童顺洪以牟利为目的，明知林舒荣倒卖银行卡而给其介绍卖家，且非法持有童某、廖红兵、胡杰、童顺柯、 27 杨某1等人名下个人账户17套、对公账户6套，卖给林舒荣，每套从中赚取差价300元。并且，其对林舒荣倒卖信用卡提供帮助，协助其收发快递、记账。童顺洪非法持有他人信用卡23套，数量较大。被告人童顺洪到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人赵冠宇以牟利为目的，倒卖他人银行卡，具有非法性，其伙同林舒荣倒卖银行卡的数量为庞某名下对公账户4套、韩某名下对公账户2套、陈**旦名下对公账户2套，总计数量为8套对公账户。赵冠宇非法持有他人信用卡，数量较大。被告人赵冠宇到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人马良顺以牟利为目的，帮助李栋找来的史某、史秀梅、朱某1等人办理营业执照、开立对公账户，并将对公账户交与李栋。通过马良顺与李栋的微信转账记录看出，马良顺共计收到李栋转账20笔，数额为39440元。马良顺系帮助犯，非法持有他人信用卡9套，数量较大。被告人马良顺到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人蔡小燕明知林舒荣非法持有他人信用卡，进行倒卖活动，仍然帮助林舒荣收发快递、记账、出入账、找人开个人账户等，构成帮助犯。被告人蔡小燕到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人陈德鸿以牟利为目的，为他人收取快递，并对对公账户、个人账户进行分类、清点、登记，再拍照寄出或直接交付其上家指定的收货人，从中挣取劳务费，主观上对其行为的非法性明知。公安机关从其快递点搜查出个人账户、对公账户共计253套，数额巨大，其系帮助犯，该数量不应 28 认定为其非法持有的银行卡数量。被告人陈德鸿到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第三项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，以一、被告人李栋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；二、被告人林舒荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑两年，并处罚金三万元；三、被告人童顺洪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金两万元；四、被告人赵冠宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万五千元；五、被告人马良顺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万五千元；六、被告人蔡小燕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元；七、被告人陈德鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；八、扣押在案的涉案营业执照、银行卡等赃物予以没收。 原审被告人李栋上诉及其辩护人辩护主要提出，一审认定李栋持卡数量事实不清，且应认定为明知是伪造的空白信用卡而非法持有之情形，故适用法律错误、量刑不当。 原审被告人林舒荣上诉及其辩护人辩护主要提出，一审认定林舒荣持卡数量的事实不清且量刑过重。 经审理查明：原判认定的上诉人李栋、林舒荣伙同原审被告人童顺洪、赵冠宇、马良顺、蔡小燕、陈德鸿共同以牟利为目的，非法持有他人信用卡予以倒卖而均构成妨害信用 29 卡管理罪的事实清楚，有多名证人证言、提取笔录、扣押物品清单、视听资料、银行交易明细、微信转账记录、到案经过、辨认笔录、物证等证据所证实。各原审被告人亦供认在案。上述证据均经原审法院庭审质证、认证，本院予以确认。 针对上诉人的上诉意见及各辩护人的辩护意见，根据查明的事实、证据，综合评判如下： 一、在案扣押清单、照片、证人证言、被告人的供述及依法调取记账本、电子数据检验报告等证据印证证实，林舒荣、李栋组织纠集赵冠宇、童某等多人多次到银行办理信用卡并予以倒卖牟取非法利益的事实；案发前童顺洪、童顺柯、童某、李万超等人已将其各自名下的个人及对公账户转卖与林舒荣，林舒荣已具有支配权；被公安机关查获、扣押涉案赃物的所在地点系林舒荣的租用居所，该处为其存放信用卡之处；在起诉阶段及庭审中林舒荣对公诉机关指控其非法持有他人信用卡的数量均予认可、不持异议且自愿认罪认罚。故林舒荣及辩护人所提一审认定持卡数量错误的诉辩意见，因理据不足而不能成立。 二、被告人供述、证人证言、微信记录等证据证实了各被告人及被纠集者办理信用卡的过程，并足以认定涉案信用卡均出自银行办理所获得，来源合法。故李栋、林舒荣等被告人作为非开卡人，以收购的方式持有他人信用卡，已扰乱了国家对信用卡的管理制度，符合非法持有他人信用卡之情形，其中部分因后期使用问题所出现支付障碍的信用卡并不影响本罪持卡数量的认定，故原判适用法律正确。李栋及辩护人所提应认定明知是伪造的空白信用卡而非法持有行为及“死卡”等不应计入持卡数量的意见，不能成立。 30 三、一审关于上诉人李栋、林舒荣及其他原审被告人在共同犯罪中的地位、作用、犯罪的具体情节以及所具有的自首、坦白、认罪认罚等法定、酌定从轻、从宽处罚情节，原判均已认定，并在量刑时予以考虑，且对各原审被告人所处刑罚均在法定幅度之内并无不当。上诉人林舒荣、李栋及辩护人所提量刑重的意见均不能成立。 本院认为，原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人林舒荣、李栋的上诉理由及辩护人的辩护意见均不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 赵 洁 审判员 马文辉 审判员 韩 涛 二〇二〇年十一月十三日 书记员 叶晓伟