山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0203刑初479号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人杜伟帅，男，1991年4月15日出生于山东省青岛市，汉族，中专文化，务工人员，户籍地青岛市市**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月3日被刑事拘留，同年12月30日被取保候审，2020年1月8日再次被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第一看守所。辩护人孙凯、周府，山东文康律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉[2020]85号起诉书指控被告人杜伟帅犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员孙娴、陈文通出庭支持公诉，被告人杜伟帅及其辩护人周府向到庭参加诉讼。本案在审理期间，公诉机关建议本院延期审理一次，并提请本院恢复审理。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，青岛某健康咨询有限公司（以下简称某公司）住所地在青岛市市**。该公司在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人杜伟帅于2017年1月起在某公司任业务员，通过发放宣传单、组织老年人活动等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，被告人杜伟帅共吸收3人投资，金额共计88万元（以下币种均为人民币），返还利息73521元，造成投资人损失806479元。青岛某汇金投资管理有限公司山东路分公司（以下简称某汇金山东路公司）住所地在青岛市市**。该公司在没有任何金融资质的情况下，以珠宝委托交易、增资扩股等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放传单等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人杜伟帅于2018年3月起担任某汇金山东路公司业务员，通过发放宣传单等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经统计，被告人杜伟帅共吸收3人投资，金额共计153万元，返还利息26989.62元，造成投资人损失1503010.38元。2019年12月2日，杜伟帅系被电话通知到案，如实供述在某公司非法吸收公众存款的事实。因涉嫌在某汇金山东路公司非法吸收公众存款，2020年1月7日公安机关将杜伟帅抓获。公诉机关认为，被告人杜伟帅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。该对于公诉机关指控的第一部分犯罪事实系自首，被告人杜伟帅认罪认罚，因其具有从犯、自首等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款之规定，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。被告人杜伟帅对公诉机关指控的事实予以供认。辩护人提出的主要辩护意见是，杜伟帅自动投案并如实供述罪行系自首，系从犯，又系初犯，犯罪情节较轻，望人民法院对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，青岛某健康咨询有限公司（以下简称某公司）在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人杜伟帅于2017年1月起在某公司任业务员，通过发放宣传单、组织老年人活动等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，杜伟帅共吸收3人投资，金额共计88万元。青岛某汇金投资管理有限公司山东路分公司（以下简称某汇金山东路公司）在没有任何金融资质的情况下，以珠宝委托交易、增资扩股等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放传单等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人杜伟帅于2018年3月起担任某汇金山东路公司业务员，通过发放宣传单等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经统计，杜伟帅共吸收3人投资，金额共计153万元。2019年12月2日，杜伟帅被公安机关电话通知到案，并如实供述了其在某公司非法吸收公众存款的事实。后其因涉嫌在某汇金山东路公司非法吸收公众存款，于2020年1月7日被公安机关抓获。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）常住人口基本信息、电话查询记录证实，被告人杜伟帅的主体身份，已达到刑事责任年龄。（2）青岛市企业登记档案查询证实，青岛某汇金投资管理有限公司山东路分公司的工商登记情况。（3）受案登记表、立案决定书、抓获经过证实，被告人杜伟帅的到案经过。（4）相关委托交易协议、补充协议、金某增资扩股协议证实，投资人证人臧某1等人与青岛某汇金投资管理有限公司、金某珠宝股份公司之间签订合同的情况。（5）相关银行流水证实，投资人与青岛某汇金投资管理有限公司之间的转账、获取收益情况。（6）青岛市公安局市南分局立案决定书、拘留证、逮捕证证实，陈某1、陶某1已被刑事拘留、逮捕。（7）相关营业执照证实，青岛某健康咨询有限公司的工商登记情况。法定代表人陆某，成立日期2015年3月18日。（8）居家服务合同、工商服务业统一收款收据等证实，投资人段某1等人与青岛某健康管理有限公司之间签订合同，江苏某投资股份有限公司作为担保方，青岛某健康管理有限公司从客户处收取钱款的情况。（9）相关银行流水证实，投资人与青岛某健康管理有限公司之间的转账情况。2.证人证言（1）证人杨某连的证言证实，其该通过业务员杜伟帅介绍获知青岛某汇金公司项目。该公司是为客户进行珠宝收藏交易，投资人向某汇金公司支付资金，某汇金公司向投资人提供价值相似的质押物，投资人委托某汇金公司进行珠宝拍卖、展销交易，协议到期后投资人将某汇金公司提供的质押物交还给某汇金公司，某汇金公司按照年息12%每月向投资人支付利息，某汇金公司的投资期限分为三个月（年息8%）、六个月（年息10%）、12个月（年息13%），2018年8月13日将1万元现金交给了杜伟帅，预期年化增值12%，每月支付。共收到一个月利息156.29元，实际损失9843.7元人民币。证人杨某连对被告人杜伟帅进行了辨认、确认。（2）证人臧某1的证言证实，其是在2018年5月份左右通过某汇金的业务员杜伟帅知道的这家公司。他向其介绍某汇金公司是为客户进行珠宝收藏交易，投资人向某汇金公司支付资金，某汇金公司向投资人提供价值相似的质押物（如钻石、翡翠或黄金），投资人委托某汇金公司进行珠宝拍卖、展销交易，协议到期以后，投资人将某汇金公司提供的质押物交还某汇金公司，而某汇金公司则按照年息12%每月向投资人支付利息，协议到期某汇金公司将投资款一次性付给投资人。某汇金公司的投资期限分为3个月（年息9%）、6个月（年息12%）、12个月（年息13%）。2018年5月15日其到某汇金公司找业务员杜伟帅跟他办理合同，投资20万元人民币。这20万元其中自己投了15万元，业务员刘某威投了5万元。其在某汇金投资管理有限公司市北分公司拿了《金某增资扩股协议》，协议日期是2018年5月15日。这样其就在某汇金公司投资了20万元，20万元有抵押物，给了其一个黄金。给其返还了4个月利息，共计8000元。在2018年9月30号，杜伟帅通过电话的方式联系其说让其再来签订一份合同，说是公司现在投资1万元以上可以获得一把德国双立人的菜刀。于是其就在2018年的9月30号去市北区山东路XX号某小区X层CX室青岛某汇金投资管理有限公司市北分公司。其在某汇金市北分公司拿了《金某增资扩股协议》，协议日期是2018年9月30日。这样其就在某汇金公司投资了1万元，1万元没有抵押物，也没有收到任何利息。2018年10月份左右其路过山东路家乐福看到某汇金市北分公司市市北区山东路XX号某小区X层CX室关门了。然后其又联系他们业务员杜伟帅，询问之后得知公司出事了老板跑了。于是其就来报案了。其的第一份合同获得过利息共计8000元人民币。第二份合同没有获得任何利息。证人臧某1对被告人杜伟帅进行了辨认、确认。（3）证人王某1的证言证实，其于2018年6月29号通过杜伟帅知道的某汇金公司。他向其介绍某汇金公司是为客户进行珠宝收藏交易，投资人向某汇金公司支付资金，某汇金公司向投资人提供价值相似的质押物（如钻石、翡翠或黄金），投资人委托某汇金公司进行珠宝拍卖、展销交易，协议到期以后，投资人将某汇金公司提供的质押物交还该公司，而某汇金公司则按照年息12%每月向投资人支付利息，协议到期某汇金公司将投资款一次性付给投资人。某汇金公司的投资期限分为3个月（年息9%）、6个月（年息12%）、12个月（年息13%）。2018年6月30日其到某汇金公司找到业务员杜伟帅跟他办理合同。用POS机刷卡的方式支付了90万元人民币。其的开户行是青岛银行台东三路支行，卡号尾号是8799，卡主是其本人。某汇金的业务主管刘某威当时说他也想投资。于是他就把他的30万元人民币也投到了其的合同里。共计120万元人民币。于是其在某汇金投资管理有限公司市北分公司拿了《金某增资扩股协议》，协议日期是2018年6月30日。这样其就在某汇金公司投资了120万元，120万元有抵押物，给了其5块黄金。给其返还了2个月利息，共计18000元人民币。2018年9月30号杜伟帅通过电话方式联系到其说让其再来签订一份合同，说是公司现在投资1万元以上可以获得一把德国双立人的菜刀。于是其在2018年9月30号去山东路XX号某小区X层CX室某汇金市北分公司签订协议。协议日期是2018年9月30日。这样其就在某汇金公司投资了1万元，1万元没有抵押物，也没有收到任何利息。在2018年8月31号，其以其父亲名义通过杜伟帅签订了一份合同。用POS机刷卡方式支付了10万元人民币。其父亲的开户行是青岛银行某支行，卡号尾号是6XX9，卡主是其父亲，王某1利。其在某汇金投资管理有限公司市北分公司拿了《金某增资扩股协议》。这样其就在某汇金公司投资10万元，10万元有抵押物，给了其1块黄金。这份合同其收到过1个月的利息，数额为833.33元人民币。2018年10月份左右其路过山东路家乐福看到某汇金市北分公司某小区X层CX室关门了。其联系他们业务员杜伟帅，询问之后得知公司出事了，老板跑了。于是其就来报案了。其在某汇金公司一共投资131万元，共收到利息18833.33元，实际损失1291166.67元。证人王某2对被告人杜伟帅进行了辨认、确认。（4）证人段某1的证言证实，其通过业务员杜伟帅介绍获知青岛某健康咨询有限公司宣传的老年养老项目，投资可以获得高额利息回报。其与某公司签订居家服务合同投资资金，未享受过某公司提供的服务，共计投资1份合同，金额1万元。（5）证人杨某的证言证实，其通过业务员杜伟帅介绍获知青岛某健康咨询有限公司宣传的老年养老项目，投资可以获得高额利息回报。其与某公司签订居家服务合同投资资金，未享受过某公司提供的服务，共计投资8份合同，金额86万元。（6）证人纪某1的证言证实，其通过业务员杜伟帅介绍获知青岛某健康咨询有限公司宣传的老年养老项目，投资可以获得高额利息回报。其与某公司签订居家服务合同投资资金，未享受过某公司提供的服务，共计投资1份合同，金额1万元。（7）证人陈某1的证言证实，其之前认识青岛某汇金投资管理有限公司总经理陶某1。2017年8月陶某1找到其，让其到某汇金公司工作，大约在2017年其正式入职，在该公司担任运营经理。其是2017年9月底到2018年10月在青岛某汇金公司担任运营经理。青岛某汇金公司的主要业务就是吸收客户的投资。青岛某汇金公司的组织架构，法人是李某涛，后来变更为高玉，总经理是陶某1，陶某12018年8月左右离职，离之后由李某涛兼职总经理。李某涛做公司的主要运营规划，平时公司的日常管理由陶某1负责，其在公司主要负责运营，公司公众号设计，公司组织活动，大客户出去游玩由其提供旅游渠道，公司招聘员工，内勤人员调动。李某飞负责公司所有业务。青岛某汇金公司业务员在公司楼下做宣传，拉人上楼投资，选择的客户一般老年人居多，后来公司营销总经理李腾飞联系工商局批准后，设计和宣传单页是否对外发放其不清楚。青岛某汇金公司的所有业务在万月华那里都有总计，业务主要由李某飞负责，具体的其不清楚。青岛某汇金公司的营业执照经营范围上有投资管理的项目。其听李某涛说，青岛某汇鑫公司有玲珑赌石、金某，广东云南地区有珠宝加工厂，在缅甸有采矿场，李某飞在销售部门去参观过，因为其不是销售部门所以加工厂其没去过，其去过玲珑赌石、金某参观过。玲珑赌石在市北区昌乐路附近，主要经营原石翡翠、工艺翡翠销售，金某还没有开业就倒闭了，金某主要经营金饰、翡翠、吊坠等饰品销售。（8）证人陶某1的证言证实，2017年6月，李某斌通过电话介绍一家青岛某汇金投资管理有限公司，这个公司是负责理财的前景比较好。2017年6月其就去山东路银河大厦4楼该有限公司参加面试，李某斌给其面试。2017年6月其通过了面试到该公司干储备团队经理。2017年7月青岛某汇金公司的法人李某涛看其挺能干的就让其做公司的总经理，当时公司缺人手李某涛问其有没有认识的人，让其介绍人来公司干活，其介绍了陈某1。2017年9月20日青岛某汇金公司从某大厦X楼搬到了山东路某中心XXX户，其担任公司总经理，负责公司日常业务支出。万跃华提交表给陈某1，其和陈某1同意后李某涛将钱转给其，其通过微信和其的工商银行卡将钱转给万某华，人事部门杜某负责给员工作出工资表，其同意后报给李某涛，李某涛同意后打款给其，其用工商银行卡给员工发工资，管理公司财务。其是青岛某汇金公司的总经理，公司大小的员工、人事、行政、销售报表都需要其同意。2018年4月李某涛提议开展两个分公司，一个在山东路家乐福附近分公司，总经理宋某，另一个福州路分公司在某商务楼，总经理贾某某。青岛某汇金公司对外吸收客户资金后，李某涛说资金用于制作翡翠，但具体做不做其不清楚。公司营业执照上的经营范围有投资咨询、投资管理等，但没有投资理财。青岛某汇金公司在台东有一家玲珑堵石，李某涛说广东、云南地区有珠宝加工厂，但其都没有去过，李某飞、宋某、贾某某去过广东的工厂。（9）证人苏某的证言证实，其系青岛某公司的店长，杜伟帅系二组业务员。该公司通过发传单、鸡蛋、组织老年人活动、讲课、广告宣传等方式吸引老年人到公司投资，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金，其担任店长期间大约有300余个投资客户，投资金额共计3000余万元。3.被告人杜伟帅的供述，供认了其于2017年1月至2018年1月在青岛某公司干业务员。该公司通过发传单、鸡蛋、组织老年人活动、讲课、广告宣传等方式吸引老年人到公司投资，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。该担任业务员期间手下共10名客户，其中自己招揽的有3人，3名客户共投资88万元。其于2018年2月至2018年9月在青岛某汇金公司工作，共吸收3人，共计投资153万元。以上证据经庭审质证，均能相互印证。本院认为，被告人杜伟帅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，其在所参与的共同犯罪中系从犯，应减轻处罚；该在某公司参与非法吸收公众存款犯罪系自首，依法可从轻处罚。公诉机关指控正确，本院予以支持。关于辩护人所提杜伟帅系自首、从犯等辩护意见，本院已予以考虑。关于辩护人所提对其适用缓刑的建议，经查某未能挽回投资人经济损失且未退交违法所得，不宜对其适用缓刑。被告人杜伟帅到案后如实供述罪行并认罪认罚,依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款之规定，判决如下：被告人杜伟帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的刑期顺延。即自2019月12月3日起至2020年12月10日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  孙国秀人民陪审员  张 军二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  王晓冬