辽宁省沈阳市和平区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽0102民初12722号原告：白榕，女，1959年3月1日出生，汉族，住辽宁省大连市沙河口区。委托诉讼代理人：李晓颖，辽宁律昇律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈晨，辽宁律昇律师事务所律师。被告：觉融（上海）股权投资基金管理有限公司，住所地中国(上海）自由贸易试验区崮山路******，统一社会信用代码：91310000MA1FL1GNX9。法定代表人：黄佳伟。被告：沈阳世行投资管理有限公司，住所地辽，住所地辽宁省沈阳市和平区青年大街**（3223）信用代码9121010207911320XJ。法定代表人：马兴夫，该公司总经理。被告：辽宁中企信融资担保有限公司，住所地辽宁省，住所地辽宁省沈阳市沈河区青年大街******代码91210103687498406Q。法定代表人：张志生，该公司总经理。原告白榕诉被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司（以下简称“觉融公司”）、沈阳世行投资管理有限公司（以下简称“世行公司”）、辽宁中企信融资担保有限公司（以下简称“中企信公司”）合同纠纷一案，本院立案受理后，依法由审判员王金利担任审判长并主审，与人民陪审员吴冬柳、吴凤云组成合议庭，于2020年11月17日公开开庭进行了审理。原告白榕的委托诉讼代理人李晓颖到庭参加诉讼。被告觉融公司、世行公司及中企信公司经本院依法传唤均未到庭应诉。本案经合议庭评议后，现已审理终结。原告白榕诉称，原告与被告世行公司于2018年3月17日签订《银承汇东方集合资产管理计划合同书》（合同编号为YCH011809196），双方建立委托理财合同关系。按照合同约定，被告世行公司需足额向原告支付回购价款。同日，原告将10万元转账给被告世行公司。被告世行公司在收到原告的10万元投资款后，向原告出具了确认函。但在到期日（2019年3月17日），被告世行公司并未按约定向原告返还本金和收益，而是诱导原告又与被告觉融公司另行签订了《中华体彩1期投资计划合同书》（编号为ZHTC011910596）。被告世行公司退出了原合同关系，原告与被告觉融公司又建立了委托理财合同关系。根据该合同约定，投资期限为2019年3月17日至2019年9月17日，金额10万元，年收益8%，被告觉融公司必须按照约定向原告返还投资款及预期收益。随后，被告觉融公司亦相原告出具了确认函。但被告觉融公司并未在约定日期2019年6月17日、2019年9月17日返还原告投资款及收益104,032.88元。合同第十条约定，违约方应赔偿给守约方造成的损失，包括合理的律师费用。被告中企信公司作为担保人，承诺自愿提供保证担保，担保合同中第三条也明确履行了其担保责任的范围，包括：应付的投资款、投资收益，以及原告为实现权益而产生的费用开支。现投资期限己到期，三被告均未按合同履行义务。关于原告主张的投资收益是如何计算的问题。按照《中华体彩1期投资计划》收款确认函，其中已经载明预期分配金额共计104,032.88元，其中本金10万元，投资收益4,032.88元。上述投资本金及收益至今未给付原告。原告无奈之下，起诉至人民法院，请求判令被告觉融公司返还原告本金及收益104,032.88元并承担赔偿律师费损失5,000元，合计109,032.88元。请求判令被告世行公司承担连带还款义务，请求判令被告中企信公司承担连带担保责任。被告觉融公司、世行公司、被告中企信公司经本院依法传唤均未到庭应诉，亦均未提交书面答辩意见。经审理查明，2018年3月17日，原告白榕（甲方）与被告世行公司（乙方）签订《【银承汇】东方集合资产管理计划合同书》一份（合同编号：YCH011809196），合同约定，本产品为预期收益型投资产品，产品风险评级为R1，适合风险承受能力评估结果在中低风险承受能力型以上的客户购买。本产品为预期收益类产品，在最不利投资情形可能出现本金及收益的损失，应充分认识投资风险，谨慎投资。购买本产品，可能面临如下风险：政策风险、宏观经济风险、流动性风险、管理风险、不可抗力因素导致的风险。甲方通过乙方的投资管理，取得投资享有的收益，为便利、统一的回收投资价款和收益，甲方委托并授权乙方或乙方认可的合作机构代为管理回收。投资金额10万元，投资期限12个月（2018年3月17日至2019年3月17日），预期年化收益11%。合同还约定，甲方的权利与义务为：乙方向甲方提供的投资项目信息仅供甲方参考，甲方享有自主评估和决定是否投资的权利，甲方享有获得投资收益的权利，甲方授权乙方全权管理投资运营，并有权定期了解乙方的投资运营情况。乙方权利与义务为：乙方应当按照本协议的规定，恪尽职守，以诚实、信用、谨慎有效管理的原则为甲方进行服务，乙方有义务全程协助甲方对到期投资及收益款的回收，并据以收取相应的服务费用。乙方确保向甲方推荐的投资真实存在，否则乙方承担因投资不存在而对甲方造成的损失。违约责任：任何一方违反本协议的约定，均应承担违约责任，赔偿守约方因此遭受的损失，如各方均违约，应根据实际情况各自承担相应的责任，违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括可期待利益、诉讼费用及合理的律师费用，但不得超过违约方订立本协议时可以预见或应当预见的因违反协议可能造成的损失。上述合同书签订当日，原告白榕支付被告世行公司投资款10万元。被告世行公司向原告白榕出具《银承汇?收款确认函》一份。其中载明，本公司已收到您于2018年3月17日划付的用于购买本理财产品的款项10万元，您所购买的理财产品对应的合同编号为YCH011809196，债权转让期限12个月，起息日2018年3月18日，预期年化收益率11%，收益支付方式：按季分配，预期分配基准日和预期分配金额分别为：2018年6月17日-2,772.6元、2018年9月17日-2,772.6元、2018年12月17日-2,742.47元、2019年3月17日-102,712.33元。预期分配金额合计111,000元，其中本金100,000元，投资收益11,000元。2018年3月18日，原告白榕（乙方）与被告中企信公司（甲方）签订《保证担保合同》一份。合同约定，鉴于乙方与沈阳世行投资管理有限公司签订了《【银承汇】东方集合资产管理计划合同书》，甲方同意向乙方提供无限连带责任保证担保，保证乙方在主合同项下权益的实现。无论乙方与被投资人之间是否存在任何争议，甲方特此无条件且不可撤销的向乙方提供无限连带责任保证担保，担保乙方在主合同项下权益的实现。甲方履行本合同项下的保证责任，自本合同生效之日起至主合同项下权益履行期限届满之后为止。甲方应在以下范围内履行担保责任：1、主合同项下被投资人应付的客户投资款、投资收益；2、合法用以实现乙方权益而产生的费用开支。被投资人违反主合同项下任一约定构成违约的，乙方有权直接要求甲方支付被投资人的投资款、投资收益、违约金、其他应付款项以及上述费用计至甲方实际偿付日。《【银承汇】东方集合资产管理计划合同书》期限届满后，2019年3月18日，原告白榕（甲方）与被告觉融公司（乙方）签订《中华体彩1期投资计划合同书》（合同编号：ZHTC011910596），合同约定，甲方通过乙方管理的投资计划进行投资，并取得投资所享有的收益。甲方保证投资款项为其合法所得的自有资金，按照本协议约定向乙方支付投资款，按照本协议约定收取比照预期投资收益。乙方按照本协议约定返还甲方投资款及预期收益，按照要求对指定的第三方担保机构提供抵押担保或保证等其他担保方式。投资到期后，甲方无需提出书面申请，乙方在到期后3个工作日内将款项支付到甲方在本协议中预留的资金回收专用账户。投资金额10万元，年化收益8%，投资期限6个月，自2019年3月17日至2019年9月17日。任何一方违反本协议的约定，均应承担违约责任，违约方应对赔偿守约方因此遭受的损失；如各方均违约，应根据实际情况各自承担相应的责任。违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括可期待利益、诉讼费用及合理的律师费用，但不得超过违约方订立本协议时可以预见或应当预见的因违反协议可能造成的损失。上述合同签订后，被告觉融公司向原告白榕出具《收款确认函》一份，其中载明，感谢您参与觉融（上海）股权投资基金管理有限公司管理的中华体彩1期投资计划，金额10万元，划款日期2019年3月17日，参投期限6个月，起息日期2019年3月18日，预期年收益8%，收益支付方式按季分配。该计划的预期收益具体情况如下：2019年6月17日-2,016.44元、2019年9月17日-102,016.44元。预期分配金额合计104,032.88元，其中本金100,000元，投资收益4,032.88元。该合同书签订后，被告中企信公司（甲方）与原告白榕（乙方）签订《保证担保合同》一份，合同约定，鉴于乙方与觉融（上海）股权投资基金管理有限公司签订了编号为ZHTC011910596号的《中华体彩1期投资计划》，甲方同意向乙方提供无线连带责任保证担保，保证乙方在主合同项下的权益的实现。无论乙方与被投资人之间是否存在任何争议，甲方特此无条件且不可撤销的向乙方提供无限连带责任保证担保，担保乙方在主合同项下权益的实现。甲方履行本合同项下的保证责任，自本合同生效之日起至主合同项下权益履行期限届满之后为止。甲方应在以下范围内履行担保责任：1、主合同项下被投资人应付的客户投资款、投资收益；2、合法用以实现乙方权益而产生的费用开支。被投资人违反主合同项下任一约定构成违约的，乙方有权直接要求甲方支付被投资人的投资款、投资收益、违约金、其他应付款项以及上述费用计至甲方实际偿付日。原告白榕因本案诉讼与辽宁律昇律师事务所签订《委托律师合同》，并支付辽宁律昇律师事务所律师代理费5,000元。上述事实，有原告的当庭陈述、合同书、对账单、收款确认函、委托律师合同、律师费发票等证据在卷佐证，经庭审审查，本院予以确认。本院认为，根据我国民事诉讼法的规定，当事人有应诉答辩并对对方当事人提交的证据进行质证的权利。本案中，被告世行公司、觉融公司及被告中企信公司经本院依法传唤，无正当理由拒不出庭应诉，视为其放弃了答辩和质证的权利，本院根据原告白榕提供的各项证据材料结合其当庭陈述意见等，对本案事实予以认定。原告白榕与被告世行公司、觉融公司及被告中企信公司分别签订的《【银承汇】东方集合资产管理计划合同书》《中华体彩1期投资计划合同书》及《保证担保合同》系各方的真实意思表示，未违反法律法规的禁止性规定，本院予以确认。现《中华体彩1期投资计划合同书》已履行期满，且被告觉融公司向原告白榕出具了《收款确认书》，故被告觉融公司应据此履行。根据被告觉融公司出具的收款确认书，其中载明，预期分配金额合计104,032.88元，其中本金100,000元，投资收益4,032.88元，但其并未向原告白榕给付，故对于原告白榕主张被告觉融公司给付其本金10万元及收益4,032.88元的诉讼请求，本院予以支持。因被告中企信公司为上述合同提供连带保证担保，故其应对上述款项的给付承担连带责任。关于原告白榕主张被告世行公司承担责任一节。因案涉合同系被告觉融公司与原告白榕签订，且原告白榕于本案庭审中亦自认，其与被告觉融公司签订合同书后，被告世行公司即退出原合同关系，故根据合同相对性原则，被告世行公司对案涉款项的给付不承担责任。关于原告白榕主张的律师费一节。根据案涉《中华体彩1期投资计划合同书》约定，“违约方应赔偿……合理的律师费用”，故原告白榕的该项主张具有合同依据。基于此，本院对原告白榕主张被告觉融公司承担律师费5,000元的诉讼请求予以支持。同时，根据被告中企信公司与原告白榕签订的《保证担保合同》之约定，“甲方（即被告中企信公司）应在以下范围内履行担保责任：……2、合法用以实现乙方权益而产生的费用开支。”故对于该项律师费的负担，被告中企信公司应承担连带责任。综上，根据《中华人民共和国合同法》第七条、第八条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第六十五条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：一、被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告白榕投资款100,000元；二、被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告白榕投资收益款4,032.88元；三、被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告白榕律师费5,000元；四、被告辽宁中企信融资担保有限公司对上述各款项的给付承担连带保证责任，并在承担保证责任后，有权向被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司追偿；五、驳回原告白榕的其他诉讼请求。如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费已减半收取2,480元，由被告觉融（上海）股权投资基金管理有限公司、辽宁中企信融资担保有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。审 判 长  王金利人民陪审员  陈凤云人民陪审员  吴冬柳二〇二〇年十一月十八日法官助理陈荟茹书记员王琳本判决所依据的相关法律规定《中华人民共和国合同法》第七条当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。《中华人民共和国担保法》第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第六十五条第一款当事人对自己提出的主张应当及时提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。