黑龙江省尚志市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0183刑初171号公诉机关黑龙江省尚志市人民检察院。被告人咸英家，男，汉族，1971年1月16日出生于黑龙江省尚志市，高中文化，原系尚志市农村信用合作联社一面坡信用社信贷员，住黑龙江省尚志市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月22日在广东省佛山市禅城区被公安机关抓获并临时羁押，2019年1月4日被黑龙江省尚志市公安局解回并刑事拘留，同年1月25日被逮捕。现羁押于黑龙江省尚志市看守所。辩护人张铁文，黑龙江惠泉律师事务所律师。黑龙江省尚志市人民检察院以黑尚检刑诉（2019）136号起诉书指控被告人咸英家犯诈骗罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2019年7月12日及同年10月16日二次对本案进行补充侦查，于同年11月16日补充侦查完毕。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。尚志市人民检察院指派检察员辛世超出庭支持公诉，被告人咸英家及其辩护人张铁文到庭参加诉讼。因新冠肺炎疫情影响，本案于2020年1月20日中止审理，同年9月17日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：1、2013年12月3日至2014年1月22日期间，被告人咸英家在其明知无法归还借款的情况下，虚构借款原因，先后6次骗取被害人张某借款共计人民币172万元。2、2013年4月份，被告人咸英家在其明知无法归还借款的情况下，虚构借款原因，骗取被害人何某1借款3万元。3、2013年，被告人咸英家在其明知无法归还借款的情况下，虚构借款原因，骗取被害人许某借款15万元。经侦查，被告人咸英家于2018年12月22日被公安机关在广东省佛山市抓获。公诉机关认为，被告人咸英家以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法庭对咸英家在有期徒刑十年至十二年幅度内量刑，并处罚金。针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据。被告人咸英家对公诉机关指控的第1起诈骗事实有异议，辩称其在公安机关接受讯问时受到侦查人员诱导，关于向张某借款的供述不属实。其不认识张某，也没有向张某借款，其不清楚张某是从什么地方得到的借款合同。公诉机关提供由其签名的借款合同书只是借款意向书，应当有收据方能证实其借款实际存在；其与许某、何某1间系民间借贷行为。辩护人的辩护意见是张某在咸英家未能按约定偿还前几次借款情况下，仍多次继续向其借款有悖常理，且没有其他证据证实张某向咸英家交付合同约定的借款，张某出借的钱款来源不明，张某提供的借款合同真实性存疑。公诉机关未提供对咸英家讯问时的同步录音录像予以证实被告人讯问笔录来源的合法性，公诉机关指控咸英家骗取张某172万元借款的证据不足；咸英家与许某、何某1间的借款事实存在，但是否构成诈骗犯罪应由法院依法裁定。经审理查明：被告人咸英家原系尚志市农村信用联社一面坡信用社信贷员。2014年4月21日，被告人咸英家在已无履行能力情况下，编造偿还贷款的事实并承诺十日后还款，骗取被害人何某1借款3万元后，于2014年5月初潜逃至广东省广州市等地藏匿。2018年12月22日，咸英家在广东省佛山市被公安机关抓获。上述事实，有经法庭质证确认的下列证据予以证实：1、被告人咸英家的户籍证明：证实被告人的身份事项与起诉书所列一致。2、案件来源及抓获经过：2014年5月28日，尚志市公安局经侦大队接到张某报案称，其被咸英家以承诺高息借款方式骗取172万元，请求公安机关调查处理。2018年12月22日21时许，广东省佛山市公安局禅城分局同济派出所民警在佛山市禅城区岭南大道文华公园将咸英家抓获。3、提取笔录，咸英家出具的借据：2019年2月28日，公安机关自何某1处提取咸英家出具的借款3万元借据一份。4、证人王某的证言：我在尚志市农村信用合作联社一面坡信用社主任，咸英家是我们一面坡信用社职工。因为咸英家名下的责任贷款已达900余万元，市联社决定就安排他专门清收他名下的责任贷款。2014年五.一过后咸英家再就没有来上班，市联社经过公示后就解除了咸英家的劳动合同。5、证人林某的证言：我与咸英家于2010年协议过离婚，最后没有办过离婚手续，但我们是分居生活。2014年5月2日，我去咸英家母亲家去找咸英家时，他的家里人说他们也找不到咸英家了，这时我才知道咸英家失踪了。自从咸英家失踪后有好多人来找我要债，这时我才知道咸英家在外面欠了很多钱。6、证人张某的证言：我是通过何某2会认识咸英家的，开始咸英家向我借过几次钱都按约定归还本息，我对他的信任感也越来越强。2013年12月3日，咸英家找我借钱说用来还信用社的贷款，我听说他在单位的贷款好像出了点问题，所以我并不想借给他钱。后来咸英家找了我很多次，我想到他在我这借钱都很讲信用，这样我在12月3日借给咸英家50万元，约定利息是3分，咸英家说这笔借款他用一个月。到了2014年1月1日，咸英家找到我说他在单位还有一笔贷款没还上，他还要向我借款，这样我又借给他30万元，约定利息也是3分。之后咸英家在2014年1月9日、1月14日、1月18日、1月22日又分别向我借了30万元、10万元、20万元和32万元，他前后一共向我借了172万元。这些借款都是何某2会给咸英家的，每次借款时都是按借据的期限按照3分利息把利息直接扣除，我通过何某2会收取咸英家给的利息大约5万元，我知道何某2会从中挣点利息钱。后来我追着咸英家要钱，他总是以等贷款批下来后还来推脱，直到2014年5月4日左右咸英家的手机就关机了，从此我就彻底联系不上他了。7、证人许某的证言：咸英家与我母亲杨某是朋友关系。2013年4月26日，咸英家到我家对我母亲说他在国外扣大棚想要借点钱，当时我母亲没有钱，于是我就给咸英家拿了15万元钱。当时说好是3分利，到2013年年底连本带利还清。2013年4月29日，咸英家又到我家找我说他在信用社的贷款倒不开了，他想向我借钱帮他倒下贷款，并说利息还是3分，到年底一起还给我，这样我就从别人手里给他倒了11万元。2014年4月4日，咸英家给我丈夫陈建山打电话说他在信用社的钱还是倒不开，他让我丈夫多给他倒点钱，并说在4月16日把以前和这次的借款一次性还清，结果我丈夫又给他汇去2万元。后来咸英家还给我10万元借款本金，还给过我2个月的利息共15000元。8、被害人何某1的陈述：我对咸英家并不熟悉，我是通过杨某认识咸英家的，杨某和咸英家是朋友。2014年4月份，杨某找到我说她朋友咸英家贷款倒不过来，想要借点钱倒贷，并说只用10天就还给我。我当时只有3万元准备交劳保的钱，我看交劳保的日期还没到，于是我就和杨某一起到一面坡信用社把钱交给咸英家，当时咸英家在他办公室给我写了一份借据。过了10天后我去找咸英家要钱但没找到他，我给他打电话他说五一假期结束后还我我，但过了五一假期以后谁都联系不上他了，他的手机也关机了。9、被告人咸英家的供述：（1）在侦查阶段的供述：2012年冬季，我在一面坡信用社贷了45万元，用其中的35万元与合伙人在俄罗斯种植蔬菜，其余10万元在尚志镇东方花园开了一个旅店，结果经营不好都赔了，所以到2013年底还贷款我就借高利贷还的贷款。我原本以为还上贷款后再把钱贷出来，谁知信用社有新政策不能再贷款了，所以我原来借的短期高利贷就变成了长期高利贷，利息也越滚越大，我拆东墙被西墙的越借越多，到2014年5月份将近有200万元的债务了，我实在没有办法还钱就跑到广州去躲债了。我一共给张某出具了172万元的借款合同，当时扣除利息后我实际得到154.8万元，我一共还过他17.2万元的利息。我在2013年因借的高利贷还不上了，于是我就找到我朋友杨某想要向她借点钱。当时杨某没有钱，正好她女儿许某手里有钱，于是我就向许某借了15万元，约定月利是5分，当时她扣下7500元利息，事后我又至少给她一次7500元的利息，但本金一直没钱还给她。至于许某说我还再她那借了11万元及向他丈夫借2万元的事我记不清了，即使有借款我也是还给她了。2014年4月份，我通过杨某向何某1借了3万元，当时讲好只用十天八天的，当时我给她出具了一张3万元的借条。这笔借款被我还高利贷了，我借何某13万元后没多长时间就走了，她就找不到我了。（2）当庭的供述：我与何某2会是朋友关系，我与何某2会间没有债务关系。我不认识张某，也没有向张某借过钱，我只是向战舰借过20多万元。我在公安机关作的笔录不真实，当时侦查人员找到我时对我说是张某委托别人借给我的钱，我当时说我不认识张某，但办案人说借款合同上你签字就是你的事，所以我就顺着他们的意思说了，之后的几次笔录我也是顺着办案人的意思说的。张某提供有我签名的6份借款合同是我之前与别人签的没有收回来，张某是从什么地方得到的这些合同我不清楚，而且这些合同就是个意向书，应当有收条才能证明我借钱了，因为我向别人借钱时都是给对方出具了收条，所以这些合同上有我的签字并不代表我借到钱了。本院认为，被告人咸英家在已无偿还能力情况下，编造借款事由，以欺骗手段骗取何某1借款后潜逃，具有非法占有该钱款的目的，其行为构成诈骗罪。应予依法惩处。公诉机关的该起指控成立。公诉机关虽提供咸英家与张某之间的借款合同，但未能提供与该借款合同相对应的收款凭据，未有张某出借钱款来源等证据对张某交付借款予以佐证，不能证实咸英家实际收取张某的借款172万元。张某在前次借款不能如约偿还情况下，在一个月之内连续出借巨额钱款的行为有悖常理，该项借款的真实性不能排除合理怀疑。侦查机关对咸英家多次讯问，均不能提供音像资料证实讯问过程的合法性，咸英家在侦查阶段关于向张某借款供述的真实性存疑；许某陈述称，咸英家于2013年4月26日向其借款15万元，当月29日又向其借款11万元，之后咸英家给过其15000元利息，又偿还其10万元本金，但咸英家没有把借据收回去。许某的陈述与咸英家的供述相互印证，证实咸英家与许某之间系民间借贷关系。公诉机关指控咸英家诈骗张某、许某的事实不清，证据不充分，本院不予支持。被告人咸英家及其辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。被告人咸英家当庭自愿认罪，对其可以酌情从轻处罚。被告人咸英家非法所得，应当退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人咸英家犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押13日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月4日起至2020年12月21日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人咸英家退赔被害人何美艳非法所得人民币3万元。（该款项于判决生效之日起十日内履行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董文宽人民陪审员  杨永刚人民陪审员  李海玉二〇二〇年十一月三日书 记 员  苏永强