山东省烟台市芝罘区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0602刑初182号公诉机关山东省烟台市芝罘区人民检察院。被告人黄某，男，1986年8月19日出生于山东省海阳市，汉族，大学文化，个体经营者，住烟台市芝罘区。2019年7月5日被刑事拘留，同年8月9日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于烟台市芝罘区看守所。辩护人孙秀虎，山东孚元律师事务所律师。山东省烟台市芝罘区人民检察院以烟芝检一部刑诉[2020]144号起诉书指控被告人黄某犯诈骗罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。山东省烟台市芝罘区人民检察院指派检察员刘雪出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人孙秀虎到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：被告人黄某于2015年至2017年，虚构自己系银河期货有限公司（以下简称“银河期货”）烟威地区总代理人、居间人等身份，虚构其与刘某2合伙经营的烟台北盟投资有限公司（以下简称“北盟投资”）持有银河期货烟威地区总代理权，可以招分代理商（加盟商）、帮助客户在银河期货开某投资等，利用虚假的银河期货授权委托收款书、银河期货代理协议书骗取被害人的信任。以交纳加盟费、保证金、开某投资期货、冲业绩等理由，骗取被害人张某1、于某1、王某1等七人钱款，共计人民币144.197万元。具体犯罪事实分列如下：1.被告人黄某于2015年12月，虚构其实际经营的北盟投资系银河期货烟威地区总代理、与银河期货合作且签有协议、可以招分代理商（加盟商）的事实，以交纳加盟费为由，收取被害人刘某1与于某1二人共计人民币10万元，并与被害人刘某1签订加盟协议。2015年12月21日，于某1将加盟费交给被害人刘某1，由刘某1将人民币10万元转入被告人黄某指定的刘某2账户。该款项被被告人黄某用于偿还个人债务。2016年3月11日，被害人刘某1将于某1交纳的加盟费返还。2.被告人黄某于2016年，虚构其实际经营的北盟投资拥有银河期货烟台代理权、与银河期货签订授权委托收款书、与上海璞厚资产管理有限公司签订代理协议、可以招分代理商（加盟商）的事实，于2016年10月31日以交纳加盟费为由，收取被害人王某2人民币10万元，与被害人王某2签订加盟协议。2016年11月，被告人黄某又以交纳开某保证金和开某资金为由，收取被害人王某2人民币11.1万元。上述款项合计人民币21.1万元，由被害人王某2转入被告人黄某指定的刘某2账户，到账后，均于当日转至被告人黄某账户，被被告人用于“网上支付财付通微信转账”、转至于某1、于某5飞等个人账户、充值快手科技等个人事务使用。3.被告人黄某于2015年，虚构自己系银河期货烟威地区总代理人、享有开设区域分代理权利、分代理权转卖可获利等事实，以交纳加盟费为由收取被害人于某1钱款，与被害人签订加盟协议。被害人于某1于2016年9月至12月，分多次将加盟费共计人民币31.1万元转入被告人黄某及其指定的刘某2账户，并以人民币20万元的价格签订一个加盟协议。被害人于某2于2016年11月通过于某1认识了被告人黄某，被告人黄某虚构购买银河期货分代理权后转卖可以获利的事实，劝说于某2与于某1一起购买银河期货分代理权。被害人于某2于2016年11月将人民币15万元转至于某1账户，于某1将该笔款项转至被告人黄某账户。于某2将购买代理权的事情委托于某1办理，根据于某2的要求，于某1以妻子李某的名义与被告人黄某签订加盟协议。期间，因于某2要求被告人黄某还款，黄某于2017年3月8日向于某2还款人民币80030元，并让于某2将剩余款项与于某1已交纳款项合并购买一个分代理权、继续履行已签订的加盟协议。上述款项共计人民币38.097万元，均转入被告人黄某个人账户，随即用于网上支付、取现、转账等个人使用。4.被告人黄某于2017年5月，虚构自己系银河期货烟台地区居间人、银河期货烟台营业部成立后黄某可参与利益分配等事实，并利用虚假的银河期货授权委托收款书骗取被害人张某1信任，谎称可以帮被害人张某1在银河期货烟台营业部安排工作，后以让被害人冲业绩、开某投资送手机等理由，收取被害人张某1钱款。2017年6月20日至7月6日，被害人张某1向黄某指定的刘某2账户转账共计人民币40万元、向黄某微信转账人民币25万元，上述款项部分转至黄某支付宝账户、部分用于腾讯（理财通/还款）银联消费等。案发前，被告人黄某退还被害人张某1人民币15万元。6.被告人黄某于2017年6月，虚构自己系银河期货烟台地区居间人、其实际经营的北盟投资可以代表银河期货进行期货开某、代收款工作，以让被害人交纳保证金可成为居间人为由，收取被害人王某1人民币20万元。2017年6月21日，被害人王某1将人民币20万元，转入被告人黄某指定的刘某2账户，该款项于当日全部用于腾讯（理财通/还款）银联消费。7.被告人黄某于2017年7月，虚构自己系银河期货烟台地区居间人，其实际经营的北盟投资可以代表银河期货进行期货开某、代收款工作，并利用虚假的银河期货授权委托收款书骗取被害人王某3的信任，以让被害人交纳开某保证金、开某资金为由，收取被害人王某1人民币6万元。2017年7月27日、8月1日，被害人王某3分两次将上述款项转至被告人黄某指定的刘某2账户，两笔款项均于同日转至被告人黄某支付宝账户。案发前，被告人黄某退还被害人王某3人民币1万元。在法庭审理中，公诉人提供了被害人的陈述、证人证言等证据以证实起诉书中指控的犯罪事实。山东省烟台市芝罘区人民检察院认为，被告人黄某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某对检察院起诉书中指控的事实予以否认。其辩解称其不构成诈骗罪，提出：1.其没有虚构身份，其开展业务都是得到了银河期货公司山东分公司副总经理黄某1的许可，黄某1让其负责银河期货公司在烟台的业务时张某1、张某2、王某1等人都在场，因为当时银河期货公司烟台营业部没有正式成立所以其没有正式的名分；2.璞厚资产机构代理合同、银河期货烟台配资部加盟代理协议都是刘某2提供的，银河期货公司的授权委托收款书是黄某1给的是真实的，开展期货业务是得到了银河期货公司的准许；3.刘某1和于某1是刘某2离开公司之前和刘某2谈的，王某2是刘某1和于某1谈的投资，王某3和王某1是张某2谈的，张某2为了竞选公司副总所以找了王某3和王某1来拉业务，于某2从来没有和其谈过这些项目，只是通过其买过一辆车，张某1是于某1介绍给其的，张某1是在见过黄某1、侯某1之后，他也想竞争副总，为了提高业务他才投资的，这里面所有的人其都没有出面谈过，也没有跟他们签署过协议；3.涉案的全部款项除了指控第一笔的10万元用于偿还其个人债务外，其余的130余万元都提现给了黄某1，之所以以现金的方式给黄某1，是因为黄某1讲烟台营业部没有成立不能直接打到他的账户上。辩护人提出:公诉人提供的证据中没有证据证明银河期货公司出具的授权委托收款书是假的，银河期货公司给公安机关出具的声明或者证明，没有否认授权委托书上的印章是真的，只是讲该公司没有对这份委托书上有盖章的记录，这是他内部管理问题，但银河期货公司并没有对这个印章的真伪做出结论，只是翻看公司的记录本上没有这份记录，无法证明这个印章是假的，那么辩护人认为这个印章就是真的，被告人黄某的行为就不构成犯罪，属于职务行为，民事纠纷，申请对授权委托收款书上的银河期货公司的印章进行鉴定，如果公诉机关能证明银河期货公司这个印章是假的，那么该案件不应当定为诈骗，应当以合同诈骗定罪。经审理查明，2015年年底，被告人黄某与刘某2成立烟台北盟投资有限公司（以下简称“北盟投资公司”），刘某2系该公司的法定代表人，被告人黄某系该公司的实际控制人并提供位于烟台市芝罘区通伸南街22-5号的门头房作为公司的运营场所，挂有“银河期货烟台配资部”的门牌。2015年至2017年间，被告人黄某虚构了北盟投资公司先后通过上海璞厚资产管理有限公司（以下简称“璞厚公司”）、银河期货有限公司山东分公司获得银河期货有限公司（以下简称“银河期货公司”）的授权，成为了银河期货公司在烟威地区的总代理、居间人，可以招收代理人、加盟商等的事实，以交纳加盟费、保证金、冲业绩等理由骗取张某1、于某1、王某1等7人共计人民币1435336元（以下币种同）。被告人黄某将上述款项用于偿还个人债务、套取现金、充值快手科技、腾讯（理财通/还款）银联消费等，后被告人黄某失联。另查明，璞厚公司系银河期货公司在上海的一个一般经济客户，璞厚公司可以从事银河期货公司的期货交易，但无权以银河期货公司的名义对外招收代理人、加盟商，璞厚公司也一直未开展过银河期货公司的实际业务并于2016年9月20日处于休眠状态。被告人黄某、北盟投资公司、刘某2不是银河期货公司的居间人。具体犯罪事实分列如下：1.2015年12月，被告人黄某虚构其实际经营的北盟投资公司系银河期货公司烟威地区的总代理，可以招分代理商、加盟商的事实，以交纳加盟费为由骗取刘某1、于某1共同出资的10万元，刘某2与刘某1签订了银河期货烟台配资部加盟代理协议。2015年12月21日，被告人黄某从刘某2的账户内将该10万元转账给杨某1用于偿还个人债务。2016年3月11日，于某1将代理权转让给刘某1，刘某1将于某1出资的钱款给了于某1。2.2016年10月，被告人黄某虚构其实际经营的北盟投资公司系银河期货公司烟威地区的总代理，可以招分代理、加盟商的事实，以交纳加盟费为由骗取王某210万元，王某2于2016年10月31日将10万元转账至被告人黄某指定的刘某2的银行账户内，被告人黄某让人给了王某2虚假的银河期货公司软件。2016年11月4日、11月11日，王某2先后转给被告人黄某11.1万元用于开银河期货交易账户，被告人黄某给了王某2虚假的账号和密码并根据王某2的操作给王某2手续费，共给王某26634元手续费。被告人黄某在收到王某2的21.1万元的钱款后用于“网上支付财付通微信转账”、充值快手科技等。3.2016年9月至12月，被告人黄某虚构其实际经营的北盟投资公司系银河期货公司烟威地区的总代理、享有开设区域分代理权利、分代理权转卖可获利等事实，劝说于某1、于某2一起购买代理权,于某1和于某2共同出资向被告人黄某购买2个代理权，于某1共向被告人黄某的个人账户、被告人黄某指定的刘某2的银行账户转账31.1万元，于某2将15万元通过于某1转账至被告人黄某的个人账户，被告人黄某在收到上述款项后用于网上支付、取现、转账等，后于某2因急需用钱，被告人黄某于2017年3月8日退还给于某280030元。4.2017年5月至7月，被告人黄某虚构其系银河期货公司烟台地区居间人，银河期货烟台营业部成立后可参与利益分配等事实，以可以帮助张某1在银河期货公司烟台营业部工作、冲业绩、开某投资送手机等理由，收取张某1的钱款。2017年6月20日至7月19日间，张某1共向被告人黄某指定的刘某2银行账户转账40万元、向被告人黄某微信转账25万元，上述款项部分转至被告人黄某支付宝账户，部分用于腾讯（理财通/还款）银联消费等。案发前，被告人黄某退还张某115万元。5.2017年6月，被告人黄某虚构自己系银河期货公司烟台地区居间人、其实际经营的北盟投资公司可以代表银河期货公司进行期货开某、代收款工作，以成为居间人需要交纳保证金为由，骗取王某120万元。2017年6月21日，王某1将20万元转入被告人黄某指定的刘某2银行账户，该款项全部用于腾讯（理财通/还款）银联消费。6.2017年7月，王某3通过张某2得知被告人黄某经营的北盟投资公司是银河期货公司烟台地区的居间人，张某2想与被告人黄某合作做期货交易，张某2找其帮助冲业绩，其于2017年7月27日、8月1日向某1利的账户转账6万元，被告人黄某在收到上述款项后于同日转至自己的支付宝账户内，后其发现被告人黄某给的银河期货公司软件、账户系虚假的。案发前，被告人黄某退还王某31万元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）被害人的陈述1.被害人刘某1的陈述证实：其于2014年底认识了黄某，2015年10月黄某在通伸南街装修了一个门头，该店挂的是“银河期货烟台配资部”的牌子，下面还有战略合作单位的字样,黄某告诉其他投资了200万拿到了银河期货公司烟威地区的总代理，自己是北盟投资公司的实际控制人，北盟投资公司与银河期货公司之间有合作关系且签有协议。其在辞职后，黄某就让其跟着他一起干，劝说其花10万元买1个代理，拉客户赚取佣金,其将黄某说的情况告诉了于某1，其和于某1一起到黄某的店听黄某介绍了银河期货公司的情况。2015年12月21日，二人与黄某签订了一份银河期货烟台配资部加盟代理协议，当时刘某2在场，协议是刘某2拿出来的，刘某2在协议上签字按手印了，刘某2也向其介绍过银河期货公司的运行形势、配资比例等情况。其和于某1一共给了10万元。2016年3月11日，其以6万元的价格买了于某1手中的代理权。期间其还将王某2介绍给了黄某，具体王某2和黄某怎么谈的其不知道。2.被害人王某2的陈述证实：2015年年底，其通过刘某1认识了黄某，刘某1和黄某均称北盟投资公司投资200万拿到了银河期货公司的烟台代理权并与上海璞厚公司签订了代理协议，黄某是北盟投资公司的实际控制人。2016年10月，黄某对其讲期货很赚钱，让其加盟做分代理，让其交10万元的加盟费。10月31日，黄某准备好了代理加盟协议和其谈，声称北盟投资公司可以提供大量资金进行期货交易，黄某让其找通伸南街门头房的会计丰浩，其和丰浩签了合同，丰某刘某2的个人印章和北盟投资公司的印章在合同上盖的章，其就当场通过手机银行转账10万元至代理协议上指定的刘某2光大银行账户内，丰浩通过QQ邮箱给其发了一个银河期货的交易软件。2016年11月4日，其向某1利账户转账1.1万元让黄某开了一个期货账户，转账后黄某就给其账号和密码，其通过之前的软件登录银河期货交易平台，又做了几笔交易发现没有问题，同年11月11日又向某1利账户转账10万元开了第二个账户，转账后黄某给其账户号和密码，其做了一段时间的交易，其银行卡里也能收到刘某2账户打过来的手续费，后来其找黄某要之前的钱款10万元，黄某就把给其的手续费给停了，后其打电话给银河期货公司官方客服电话，发现这个两个账户根本就不存在，其找黄某要钱，黄某以各种理由推脱。2017年10月其找到刘某2，刘某2表示2016年1月13日被黄某殴打恐吓后逃到上海了，刘某2急于逃离，北盟投资公司的公章、营业执照以及他本人的手机、银行卡都落在通伸南街22-5号的门头房内了，刘某2到支付宝总部发现黄某冒用刘某2的身份注册了一个刘某2的支付宝账号，经查询该支付宝中的资金都汇到黄某名下了。3.被害人于某1的陈述证实：2015年于某1通过刘某1认识了被告人黄某，当时黄某与刘某2开了银河期货烟台配资部，刘某2是北盟投资公司的法人代表，黄某是实际控制人，北盟投资公司是银河期货公司烟台总代理，可以为客户入金、进行期货内外盘交易等，北盟投资公司还招分代理，但需交纳10万元代理费，黄某称交了200万代理费是银河期货公司烟威地区总代理，享有开设区域分代理的权利，黄某给其看过北盟投资公司和上海璞厚公司的代理协议以及银河期货公司授权北盟投资公司的授权委托收款书。2015年12月，刘某1找其一起购买烟台地区分代理权，其和刘某1每人出资5万元一起购买了一个代理权，后期因其未开展业务刘某1不满，其就将代理权转让给了刘某1。2016年9月，黄某又告知其招远一个叫张某4的人要接收烟台所有的代理权，一个代理权20万，张某4会以25万的价格收购，让其购买2个代理权，期间黄某还给其看过他和张某4的微信聊天记录，其就出资31.1万元，于某2出资10万元一起购买了2个代理权。其的钱有的转账至刘某2账户、有的转到黄某账户。于某2的代理费是于某2的妻子杨某2于2016年11月30日、12月14日、12月16日分三次转账15万元给其，其于2016年11月30日、12月15日、12月16日、12月19日分四次转给黄某15万，于某2还给了黄某一张额度为5万元的信用卡，随后于某2向黄某催要还款，黄某还了9万多，剩余10万和其出资的31.1万凑在一起购买了2个代理权，其用于某1和其妻子李某的名字和黄某签订了2份加盟代理协议。除了投资的钱之外，黄某与其之间还有其他的借款，关于借款其已于2018年向法院起诉，向公安机关报案的钱都是黄某以投资代理权的事由诈骗其的钱。其没跟黄某合伙做过生意，2016年底，黄某提出要做快手直播的项目，但其自己开设了账户运营并未与黄某合作。在通伸南街的门头店里，其曾见过刘某2，但是没有过多接触，在2016年2月之后，就再没见过刘某2。4.被害人于某2的陈述证实：其于2016年11月通过于某1介绍认识了黄某，黄某曾帮助其购买了一辆便宜的帕萨特轿车。2016年11月22日，其和黄某、于某1在一起吃饭时，黄某一直劝说让其和于某1一起购买银河期货的分代理，于某1也讲12月底就有人来买代理，卖掉后一个月就可以赚两万元，第二天于某1又来找其说购买代理的事儿，其最终同意投资20万购买一个代理权，其信任于某1遂让于某1代其把钱给黄某，其让其妻子杨某2向于某1转账15万元并把一张5万额度的信用卡给了于某1，后来查询该信用卡被分四次刷了5万元。后因其急需用钱，就让黄某退10万给其，剩下的10万元算作代理费和于某1一起购买一个代理权，但黄某一直以各种理由不给，直到2017年3月8日才退给其80030元。5.被害人张某1的陈述证实：其于2016年通过于某1认识了黄某，2017年5月，黄某称银河期货公司济南营业部(银河期货公司山东分公司)副总经理黄某1找到黄某说要设立烟台营业部，黄某作为银河期货公司总代理可以参与筹建并享有分享收益的权利。黄某拿出北盟投资公司的公章、财务章、刘某2的人名章、营业执照、与上海璞厚公司的代理协议、银河期货公司与北盟投资公司签订的授权委托收款书给其看过。2017年6月被告人黄某称可以安排其到烟台营业部工作，因入职需要从业资格，其就报名了期货从业考试。6月中旬黄某在微信上向其转发了一份决议，内容显示烟台部已批准成立，图片是黄某1发给他的，黄某催促其抓紧时间拉客户开某，并许诺开某资金7个工作日可提取。2017年6月20日，被告人黄某带着其和银河期货公司济南营业部的副总经理黄某1、烟台营业部总经理侯某1一起吃饭，黄某1在饭桌上称银河期货公司烟台营业部需要黄某的大力支持和扶持。2017年6月24日，黄某找其称黄某1对其印象很好会安排其到烟台营业部工作，营业部7月底即将开业让其找客户开期货账户，每个账户最低入金5万元，开某后资金需要在账户存留7个工作日才能出金。2017年6月至7月，其按黄某的要求通过银行账户和微信一共给黄某和刘某2的账户转了65万，后来黄某退还其15万元。6月30日，其在黄某的办公室内用黄某电脑上的软件和黄某给的账号、密码登录上显示与其转账一致。7月6日，其第一次打的钱已经到了可以提取现金的日期，其要求黄某提取资金，黄某以济南黄某1不同意、系统不稳定等理由一直未给其退款。另证实，2016年4月4日黄某通过于某1向其借款10万元，并打过一个欠条，承诺6月4日归还，2016年6月底黄某把钱还给了其，与之后的投资没关系。6.被害人王某1的陈述证实：2017年6月，其通过张某2认识了黄某，张某2介绍黄某是银河期货公司烟台地区的居间人，并通过微信给其发来一份《授权委托收款书》，其中写明银河期货公司授权北盟投资公司代表银河期货公司进行期货开某、代收款工作。其想成为居间人，黄某告诉其需要交20万保证金。2017年6月21日，其按照黄某的要求打款20万到刘某2的账户，后来其想退钱，黄某也答应退还但一直不退且失联。7.被害人王某3的陈述证实：2017年其通过张某2认识了黄某，张某2跟其说黄某的公司是银河期货公司居间人公司，张某2知道其是做期货的，黄某想找张某2合作，张某2希望其帮忙冲业绩。其根据张某2的要求于2017年7月27日向某1利账户转账1万元作为保证金，8月1日转账5万元作为开某资金，随后张某2发送开某账号及一个期货交易软件包给其。其在操作中发现，通过银河期货公司官网下载的期货交易软件，在上面用张某2给的账号无法登录，但用张某2给的交易软件可以登录，其就怀疑是假的，其找到张某2，张某2带其到黄某位于芝罘区东方银座六楼的办公室，黄某解释称目前处于平台对接阶段，他有合法手续和资质的，期货没有问题，营业部开业后钱就可以提出来让其放心，期间其还看到了《授权委托收款书》。其找黄某要钱，黄某以各种理由推托，后来黄某向其退款1万元，其余5万未退还，12月开始就联系不上黄某了。（二）证人证言1.证人刘某2的证言证实：其于2014年认识了被告人黄某，黄某跟其说自己手中有客户，让其帮他们做期货交易共同赚取手续费，黄某提供通伸南街的门头房作为办公地点。2015年12月，其注册成立了北盟投资公司并在黄某提供的地点营业，但成立后该公司一直未从事期货交易。其和上海璞厚公司签订过一份机构代理合同，该份合同由上海璞厚公司盖章之后邮寄给其，其签字后邮寄回去一份，自己留了一份，其离开烟台时该份合同留在了通伸南街的门头房里，后来张某1来找其时说是在黄某的办公室找到该份合同，就将该合同给了其。2016年1月12日晚，其发现黄某将之前拉来的两个客户的10万元代理费从其光大银行账户转走了，黄某解释是为了冲业绩，其表示反对，黄某就对其进行殴打并强行拿走了其的银行卡，其于次日离开烟台去上海工作。后来王某2找到其告知其黄某对外宣称是北盟投资公司的实际控制人，并将骗来的钱都打在其光大银行卡上，同时发现黄某利用其身份办理了两张电话卡随后注册了微信和支付宝。2015年12月21日，刘某1、于某1到店里签合同，其在黄某的指示下与二人签了合同，随后刘某1分多次向其账户转账10万元，这笔钱黄某安排一个叫丰浩的职员转给了黄某。除了璞厚资产的那份合同，其他的合同都不是其签的，其本人也没使用过印章与人签订合同。2.证人杨某1的证言证实：其与黄某之间有债务关系，二人自2015年认识之后，黄某先后从其处借款100多万元，陆续还了一部分，还剩余65万元未偿还。2017年7月14日杨某1将黄某起诉至法院，要求其还钱，法院判杨某1胜诉。2015年12月21日从刘某2账户向其转账的10万元是黄某用来还他的钱的。3.证人张某2的证言证实：2015年底，刘某1让其帮忙介绍客户做期货资管和交易并介绍黄某是银河期货公司的居间人。2017年5月，黄某找到其称银河期货公司有他一半的股份，签订了200万的代理合同是银河期货公司烟台营业部的战略合作伙伴，同年6月中旬，黄某带着其与银河期货公司济南营业部的副总经理黄某1、烟台营业部的总经理侯某2一起吃饭，使其相信黄某之前的说法都是真的。同时，黄某曾向其出示过银河期货公司与北盟投资公司的居间机构协议和授权委托收款书。黄某让其出任烟台营业部的副总经理，并要求张某2介绍客户上业绩，其介绍了王某3和王某1，王某3要购买期货，王某1想当居间人。黄某称因为银河期货公司要在烟台开营业部，数据无法连接，资金转账要通过北盟投资公司这个居间机构的账户走账，张某2将黄某向其出示的授权委托书转发给了王某3和王某1，二人随后按照黄某的要求向某1利的账户转账，王某1转账20万作为居间人保证金，王某3投资6万购买期货，黄某给其一个银河期货压缩包，让其给王某3，王某3经过咨询银河期货公司该压缩包内的软件是假的，黄某一直也没有安排其和张某1到银河期货公司工作。4.证人黄某1的证言证实：其是银河期货公司山东分公司的副总经理，2017年3月，公司接到举报称在烟台市芝罘区有违规广告的存在，黄某1到通伸南街看到有一个红色牌匾标注有银河期货字样，其根据牌匾上的电话联系到黄某，告诉了公司规定，黄某答应去掉银河期货字样。一个多月后，其到芝罘区看见牌匾没有更改便找到黄某要求其必须撤掉。之后二人经常电话联系，黄某向其咨询做正规的期货业务情况。期间，其告诉黄某银河期货公司烟台营业部正在筹建并在2017年6月20日到烟台查看选址情况，当晚黄某接待其、侯某1、张某1等人在金海湾大酒店吃饭，其谈论了公司发展、居间业务以及表示烟台的业务靠黄某了，但其解释这么说的意思就是让黄某多给介绍客户。想成为银河期货公司的居间人需要报公司审批，与公司签订居间合同，但是黄某并不是他们公司的居间人，也没有给公司介绍过客户。黄某与其加过微信，通过微信聊过天，其没有向黄某说过开展银河期货冲业绩、送手机活动等，但其给黄某发过银河期货公司决定在烟台成立分公司的文件截图和“期货经营机构投资者适当性管理实施指引”。5.证人于某3的证言证实：其系银河期货公司山东分公司经理，负责整个山东地区全部的业务，山东分公司是在2017年创立，公司的前身是济南营业部。在山东地区设立营业部第一步是提出计划方案，一种是经济业务总部提出，分公司筹建，一种是分公司提出，总公司的相关部门筹建，第二步分公司将全部的考察信息及筹建计划上报北京总部，由北京总部董事会讨论批复，完成批复后由分公司拿着批复到中国证监会备案，之后就可以筹建了。烟台营业部筹建是2017年或2018年左右，负责人是侯某1，要成为银河期货公司的居间人第一需要有给公司介绍业务的能力，个人和单位都可以，第二需要有从业资格，通过资格考试，第三公司需要审核居间人的能力，第四公司考察该居间人，第五公司与居间人签署居间合同，确认居间身份，第六需要向有关部门报备并公示。银河期货公司烟台营业部、整个山东地区、银河期货总部都没有一个叫做黄某的居间人，和黄某也没有任何合作关系，银河期货公司和北盟投资公司没有过合作，也没有和该公司签署过授权委托收款书，银河期货公司没有和刘某2合作过，银河期货烟台配资部加盟代理协议也不是银河期货公司出具的，配资部是不合法的，烟台营业部成立之前，烟台没有设立过烟台配资部。另证实，银河期货公司曾经在烟台营业部成立前半年左右接到业内举报，称在烟台有一家银河期货烟台配资部对外开展业务，公司就派人到烟台去落实相关情况要求撤掉银河期货烟台配资部门头，当时公司派去的人是黄某1，黄某1回来向其汇报，烟台配资部的负责人是黄某，配资部门头上预留的电话也是黄某，黄某同意撤掉银河期货烟台配资部的门头，但整个过程持续了近十个月，其派黄某1去烟台落实了两次，派侯某1去了一次。侯某1是在烟台营业部成立之后去的，去的时候门头已经撤掉了，其就没有再管。关于公安机关向其出示的授权委托收款书复印件，其表示该收款书上的印章不是银河期货公司盖的，因为银河期货的印章有严格的印章管理办法，各个分公司的印章全部放在北京总部，复印件上的印章是银河期货有限公司，这个是总公司的印章，分公司根本无权加盖印章。分公司如果要加盖印章一种是公司专用的标准合同，加盖这种印章需要把合同发往北京总部，北京总部业务部门审核完成后加盖公司印章后会直接发给客户手里。另一种就是非标准合同，公安机关给其看的授权委托收款书就是非标准合同，非标准合同要盖章的话需要由其发起后发给北京经济业务总部，由北京分管业务总部审批，审批后再由北京分管业务的副总审批，副总审批完后发给合规分控部门，协议性的文件还要再走法务部门，之后经过办公室会签，会签后再由北京总部总经理签字之后才能盖上银河期货公司的印章，但凡加盖银河期货公司印章的文件基本上整个公司都会知道，审批程序也会有电子留痕，其从任职到现在没有签过授权委托收款书等类似的合同。6.证人徐某的证言证实：其系银河期货公司人力资源行政中心职工，主要负责公司的印章审批及使用，银河期货总公司及各个分公司的印章全部放在北京总部，后成立上海中心，总部的一些员工也分流到上海中心，现在银河期货公司一共有两个行政中心，一个是北京，一个是上海，平时审批印章需要走公司OA系统，经过各个部门审批后才可以加盖印章。具体流程为发起是由分公司或具体营业部，一般是由员工提交，先是经过分公司或营业部负责人审核，审核通过后申请会传到总部经济业务管理总部，部门北京和上海都有，经过部门负责人审核后，会把申请传给会签部门，会签部门通过审核后会传给总公司副总经理以上职务的负责人审核，审核通过后这个文件会传到其所在的行政中心，行政中心再加盖银河期货公司印章，公司对于印章有严格的管理，无论什么申请必须走OA系统全部审核后才能加盖公司印章。7.证人张某3的证言证实：其系银河期货公司银河运营支持中心客服模块总监。璞厚公司是银河期货公司的一个一般经济客户，该公司和银河期货公司曾经签署过期货经纪合同，合同主要包含合同双方的基本信息，主要内容是关于璞厚公司按照监管部门要求可以开展一些期货交易，合同中有双方的权利和义务，交易风险的内容。经过查询，璞厚公司于2015年7月23日在银河期货公司开某，合同生效的前提就是客户入金，但璞厚公司一直没有入金，所以合同一直就没有生效。璞厚公司的经营范围是资产管理、实业投资、投资咨询、商务咨询、财务咨询、企业管理等，该公司和银河期货公司签署合同后没有做过任何交易，并于2016年9月29日处于休眠状态。休眠就是指璞厚公司不能再进行交易，如果要继续和银河期货公司合作就必须到银河期货公司进行激活。8.证人于某4的证言证实：其是银河期货公司山东分公司副总经理，2017年下半年在黄某1的带领下见过黄某，一起吃过饭。当时黄某1说黄某是烟台来的客户想了解银河期货公司的产品，二人便加了微信。当时黄某想买的是一个定向金融资管产品，但最后这个产品没有正式发行，黄某就没有买。其曾通过微信向黄某介绍过金融产品还有银河期货公司的情况并发了视频。9.证人孙某的证言证实：其是银河期货公司山东分公司部门经理，其没有见过黄某，2017年下半年，黄某1跟其说有人想买银河期货公司的产品，其就与黄某加了微信介绍了一些银河期货公司的产品，当时黄某说能凑够3000万购买产品，聊了几次黄某就没信了，之后就没再联系。（三）被告人的供述被告人黄某在侦查机关供述：其与刘某2一起合作做银河期货公司的项目，其提供经营场所，刘某2负责具体实施，二人成立了北盟投资公司，刘某2是公司法人代表。刘某2曾给其看过银河期货公司给北盟投资公司的授权书，刘某2称北盟投资公司与银河期货公司之间有授权书，是与璞厚公司签订的合同，璞厚公司是受银河期货公司的委托为银河期货公司找代理。于某1、刘某1、王某2一开始都是刘某2的客户，其不知道刘某2是怎么跟对方谈的，在刘某2离开公司后，其才接触三人。其通过张某2介绍认识了王某1，其自称是银河期货公司烟威地区居间人，通过张某2给王某1发过银河期货公司给北盟投资公司的授权委托收款书，随后王某1想做代理,王某1在2017年6月21日往刘某2的账户打了20万保证金并签了一份居间人合同，后来王某1不想做了要求退钱，其也以各种理由一直没有退。2017年6月，银河期货公司济南营业部的副总黄某1给其打电话称北盟投资公司的经营不符合银河期货公司的要求，但黄某1会帮助其并让其做业绩，有业绩才能申请营业部。张某1是于某1介绍到公司的，张某1想做银河期货公司烟台营业部的副总，其告诉张某1需要冲业绩，为了冲业绩张某1便向某1利的账户转钱，开设账户投资。王某3是在其处做的期货投资，投资了6万元，其将钱都给了黄某1，黄某1给其发了银河期货公司软件压缩包和账号密码，其都给了王某3。另证实，2016年年初刘某2离开后刘某2的尾号5687的光大银行卡、绑定银行卡的电话卡、U盾都留给其了，其一直在使用。（四）辨认笔录辨认笔录一宗证实：王某1、王某3、张某1、于某1、王某2、于某2、刘某2、黄某1辨认出被告人黄某。（五）书证1.刘某1与北盟投资公司签订的银河期货烟台配资部加盟代理协议证实：刘某1以加盟代理商的身份与北盟投资公司合作，交纳加盟费10万元，合作期限为2015年12月21日至2016年12月21日，落款时间2015年12月21日，甲方刘某2，乙方刘某1。2.王某2与北盟投资公司签订的银河期货烟台配资部加盟代理协议证实：王某2以加盟代理商的身份与北盟投资公司合作，交纳加盟费10万元，合作期限为2016年11月1日至2017年11月1日，没有落款时间，甲方刘某2（印章）、烟台北盟投资有限公司，乙方王某2。3.于某1、李某与烟台北盟投资有限公司签订2份银河期货烟台配资部加盟代理协议证实：于某1、李某以加盟代理商的身份与北盟投资公司合作，各交纳加盟费20万元，合作期限为2016年11月23日至2017年11月23日，与于某1签订的协议没有落款时间，与李某签订的协议落款时间为2016年11月23日，甲方刘某2（印章）、烟台北盟投资有限公司，乙方于某1、李某。4.璞厚1号证券投资基金期货投资托管营运备忘录一份，该备忘录载明“甲方（资产管理）：上海璞厚资产管理有限公司，乙方（资产托管人）：中国银河证券股份有限公司，丙方（期货交易经纪商）：银河期货有限公司，内容包括：释义、总则、账户开立、资金划拨、期货交易、交易相关费用、结算数据传输、风险控制及监督、附则、保密协议、免责条款。鉴于甲方与乙方及资产委托人签署的基金资产管理合同，由甲方代表基金资产与丙方签署《期货经纪合同》，甲方全权负责期货交易指令下达，乙方根据基金管理合同和备忘录的约定，根据甲方的指令进行资金划拨，丙方根据备忘录约定为基金资产进行资金划拨和数据传输等事宜”。5.烟台北盟投资有限公司信息证实北盟投资公司成立于2015年12月18日，法定代表人刘某2，经营范围系以自有资金投资及咨询服务，未经金融监管部门批准，不得从事存款、融资、担保、代理、代客理财等金融服务。6.转让合约证实：刘某1与于某1于2016年3月11日就银河期货公司分代理权转让一事达成合意，刘某1向于某1支付6万元。7.王某2的招商银行交易明细表证实：王某2于2016年10月31日向某1利账户转账10万元、11月4日转账1.1万元、11月10日转账10万元。8.被告人黄某及刘某2的银行交易明细证实：（1）2015年12月21日，刘某2的账户分三次收到刘某1转账6万元，存入现金4万元，转给杨某110万元。（2）于某1于2016年9月19日至12月13日间向黄某、刘某2账户转账的共计31.1万元的下落。2016年9月19日向黄某账户转账的2万元，用于“网上支付财付通微信转账中转专用”及取现。10月7日向某1利账户转账的4万元，同日转至黄某银行账户内，用于向宫某、黄某3、马某等支付宝个人转账、消费、网上支付等。11月7日向某1利账户转账的3万元，当日转至黄某银行账户内，大部分用于“网上支付财付通微信转账”。11月16日向某1利账户转账的10万元，备注“期货代理费”，同日转至黄某银行账户内，大部分用于“网上支付财付通微信转账”。11月21日向某1利账户转账的1.1万元，同日转至黄某银行账户内，大部分用于“网上支付财付通微信转账”。11月23日向某1利账户转账的10万元，同日转至烟台金岭汽车销售服务有限公司，用于帮助于某2购买车辆。12月13日向某1利账户的转账1万元，同日转至黄某银行账户内，全部用于“网上支付财付通微信转账”。（3）张某1于2017年6月20日转至刘某2账户的10万元，于当日及次日分三次转至黄某支付宝账户内；6月25日转至刘某2账户的10万元，5万元于当日用于腾讯（理财通/还款）银联消费、5万元转至黄某支付宝账户；6月30日、7月18日、19日转账至刘某2账户的15万元，均分别于当日用于腾讯（理财通/还款）银联消费；6月30日通过张炜转账至刘某2账户的5万元，于当日转至黄某支付宝账户。2017年6月21日黄某向某2烽转账10万，7月6日转账5万。（4）王某1于2017年6月21日转至刘某2账户的20万元，在当日及次日用于腾讯（理财/通还款）银联消费。（5）王某3于2017年7月27日、8月1日转至刘某2账户的6万元，同日转至黄某的支付宝账户。9.于某2的微信转账记录、银行交易记录证实：2017年3月8日，黄某通过微信向于某2转账30030元，通过银行账户向于某2转账5万元。10.借条证实：黄某、于某1于2016年4月6日向某2烽出具的借款合同，二人向某2烽借款10万元，期限一个月。11.王某1提供的微信聊天记录证实：2017年8月至9月，王某1通过微信向黄某要钱，黄某以各种理由推托。12.机构代理合同载明：璞厚公司与刘某2个人签订的机构代理合同，刘某2以代理商、居间人的身份为璞厚公司提供与客户订立合同的机会、推广璞厚公司的业务等，落款时间为2015年11月11日。13.公安机关出具的常住人口信息、电话查询记录、信息查询记录、到案经过、工作情况等证实：被告人黄某的身份情况，犯罪时已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力，其于2019年7月5日被公安机关抓获归案。被告人黄某自称党员，党组织关系在海阳市劳动局，侦查人员于2019年9月30日联系海阳市人力资源会保障局、海阳市劳动局、海阳市退役军人15部、海阳市经济开发区管委均未查询到黄某的党员信息，党员身份无法落实。14.公安机关出具的工作情况证实：经调查，璞厚公司已注销关门停业，无法联系到公司的负责人，刘某2表示黄某利用其身份办理了联通卡和移动卡并注册了微信及支付宝，民警到联通移动营业厅调取联通移动开卡的情况，联通营业厅表示，132尾号为7145的开通时间为2016年7月21日，开卡机构为联通合作营业厅，现该营业厅已撤销关闭，无法查清情况。183尾号为254的移动电话卡，经核实为刘某2本人办理该手续。手机号绑定光大银行账户，民警到光大银行查询刘某2账户变更信息表，只能查询到开某绑定手机信息，查询不到变更信息，委托收款书中加盖了银河期货公司的印章，因受害人提供的均为复印件未查询到原件，故无法对收款委托书中加盖的银河期货有限公司印章进行真伪鉴定。15.离职证明证实：刘某2于2016年1月16日至3月17日在宁波德佑企业管理服务有限公司工作。本院认为，被告人黄某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄某犯诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。关于被告人黄某提出的无罪辩解以及辩护人提出的相关辩护意见，经查，证人刘某2、张某2、于某3、徐某、张某3等的证言，被害人于某1、王某2、张某1等的陈述，璞厚1号证券投资基金期货投资托管营运备忘录等证据能够证实，被告人黄某对外自称系银河期货公司烟威地区居间人，但上海璞厚公司只是银河期货公司的一个普通客户并无对外招收代理人、居间人的权限，银河期货公司也没有名叫黄某、刘某2、北盟投资公司的居间人，故被告人黄某没有以银河期货公司的名义对外招收居间人、加盟商的权利。根据各被害人的银行流水明细、被告人黄某以及刘某2的银行账户信息能够证实，被告人黄某在被害人将钱款打入刘某2账户后其立即将该款项转至自己账户内，款项用于偿还个人债务、网上支付、充值快手、腾讯（理财通/还款）银联消费等个人使用，各被害人向被告人黄某索要钱款时，被告人黄某亦以各种理由推托拒不偿还并失联，被告人黄某辩解称钱款都套现给了黄某1，但未提交任何证据予以佐证，辩护人申请对授权委托收款书上的印章申请鉴定，公安机关出具的工作情况证实该收款书系复印件无法鉴定，公诉机关出示的其他各项证据能够相互印证，与被告人黄某在侦查机关的部分供述相符，能够证实起诉书指控的犯罪事实，其行为符合诈骗罪的构成要件，上述辩解和辩护意见与查明的事实不符，于法不合，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年7月5日至2032年7月4日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、责令被告人黄某退赔给被害人刘某1人民币100000元、王某2人民币204366元、于某1人民币311000元、于某2人民币69970元、张某1人民币500000元、王某1人民币200000元、王某3人民币50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 魏  明  东人民陪审员 杨  韶  红人民陪审员 丁  党  文二〇二〇年十一月十三日书 记 员 于泽坤（代）