福建省莆田市涵江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0303刑初298号 公诉机关莆田市涵江区人民检察院。 被告人许琦萍，女，1996年10月25日出生于福建省莆田市涵江区，汉族，中专文化，经商，住址莆田市涵江区，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年5月13日被取保候审。 辩护人陈建洋，福建大涵律师事务所律师，由莆田市涵江区法律援助中心指派。 莆田市涵江区人民检察院以涵检二部刑诉〔2020〕106号起诉书指控被告人许琦萍犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市涵江区人民检察院指派检察员陈伯伟出庭支持公诉，被告人许琦萍及其辩护人陈建洋到庭参加诉讼。现已审理终结。 莆田市涵江区人民检察院指控： 2019年5月以来，被告人许琦萍、同案人高志雄、方惠滨（另案处理，下同）成立涵江大帅投资有限公司（以下简称大帅公司），同年8月又与同案人戴冠（另案处理，下同）成立睿富融资租赁（福建）有限公司（以下简称睿富公司），之后拉拢同案人姚继财（另案处理，下同）入股睿富公司，并雇佣同案人李明、李源、陈书杰、林金诚（另案处理，下同）为员工，以此二公司为掩护，假借民间借贷之名，非法从事押车借款业务。在借贷过程中，同案人高志雄等人利用借款人急需借款的心理，要求借款人短时间内迅速签订车辆买卖合同、车辆抵押合同、债权转让合同等大量明显不利于借款人的留有空白项目格式合同，且不给借款人留存相关合同资料，使被害人陷入错误认识。后要求被害人将抵押车辆交付给同案人高志雄等人后才发放借款，借款分两次以上转账给被害人，在第一次转账后要求被害人先行支付砍头息、“当票”、停车费、查档费等费用后，才支付剩余借款，以此方式虚增借款金额、制作资金走账流水等套路。待被害人欲还款赎车时，高志雄一伙以不接电话、不回短信等方式，肆意制造被害人违约，甚至在被害人未违约的情况下，以签订的空白合同以及持有被害人的车辆为要挟，要求被害人以合同记载的金额全额还款赎车，以此方式敲诈被害人财物。高志雄一伙的行为符合套路贷特征。 被告人许琦萍与同案人高志雄、方惠滨等人组织三人以上，以高志雄为首要分子，采取公司经营的模式纠集在一起，以暴力、威胁等手段，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，属于恶势力犯罪集团。同案人高志雄在违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，属于首要分子；被告人许琦萍、同案人方惠滨、张恩品、李邓辉（另案处理，下同）、戴冠、姚继财在违法犯罪活动中分工合作，属于恶势力犯罪集团重要组织成员；同案人李明、李源、陈书杰、林金诚知道或应当知道与高志雄等人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪活动，仍然按照首要分子的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动，属于恶势力犯罪集团其他成员。 被告人许琦萍伙同同案人高志雄、方惠滨、张恩品、李邓辉、戴冠、姚继财、李明、李源、陈书杰、林金诚以抵押车借款为由实施套路贷活动，共同实施诈骗、敲诈勒索犯罪，具体事实如下： （一）诈骗罪 1．2019年7月，被害人林某1到莆田正荣财富中心的睿富公司，以其妻子的一部车牌号为闽ＢＲ×的大众轿车向同案人高志雄抵押借款，约定借款50000元（人民币，下同），月利息3分，签订借款合同50000元，签合同后高志雄让人将车辆开走，并让人向被害人林某1转账30000元，然后要求林某1将当票、砍头息等费用用微信转给高志雄。次日林某1拿34300元还款赎车。被告人许琦萍伙同同案人高志雄等人骗取被害人林某一4300元。 2．2019年7月27日，被害人方某经联系后与被告人许琦萍、同案人高志雄约定以其一部车辆向高志雄抵押借款，约定借款210000元，保证金15000元，高志雄以睿富公司名义与方某签订了225000元的借条，月利息3分。高志雄以砍头息、停车费等费用名义直接扣下8450元，实际由同案人张恩品转账80000元，何某1转账136550元，共计转账216550元给方某。后高志雄以支付利息、安装ＧＰＳ为由再次骗取被害人方某10400元。后方某以224999元还款赎车。方某找高志雄讨要15000元的保证金，被高志雄骂粗话拒绝。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品骗取被害人方某共计33850元。 3．2019年8月，被害人陈某1联系同案人高志雄要做押证借款业务，高志雄找同案人李邓辉以40000元的价格将陈某1的车辆从其他车行解押，以押证放款时间太长为由，让陈某1办理押车借款，后由高志雄与被害人陈某1签订58000元的押车借款合同，扣除向上家车行解押费用40000元，并扣除陈某1向高志雄缴纳的当票、砍头息等费用11000元，陈某1实际得到7000元借款。之后陈某1要求转为押证借款，高志雄要求陈某1先赎车再办理押证借款，陈某1无力赎车，高志雄让陈某1将车辆交由高志雄租赁出去以抵扣利息。至案发该车辆未归还陈某1。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同李邓辉骗取陈某一11000元。 4．2019年9月6日，被害人林某2以其车辆向同案人高志雄抵押借款，约定借款62000元，当票3600元，签订了66000元的借条，月利息3分，被害人林某2在向高志雄缴纳了当票、砍头息等费用共计6770元后，实际得到59230元，借款2个月期间又缴纳利息2980元，后被害人林某2以66000元还款赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人骗取林某二9750元。 5．2019年9月12日，被害人吴某1到涵江大帅公司，以一部别克轿车向同案人李明抵押借款，约定借款20000元，签订了23500元的借条，在缴纳了5500元当票、砍头息等费用后，由同案人张恩品转账23500元，被害人吴某1实际得到18000元，4天后被害人吴某1以23500元还款赎车。2019年9月21日，被害人吴某1再次到大帅公司以车辆向高志雄抵押借款，约定借款20000元，签订了22500元的借条，月利息3分，在缴纳了3500元当票、砍头息等费用后，由同案人张恩品转账22500元，被害人吴某1实际得到19000元，2019年10月22日被要求再交一个月利息975元并按合同金额22500元共计23475元赎车。2019年11月12日，被害人吴某1再次到大帅公司向李明抵押车借款，约定借款30000元，签订30000元的借条，在缴纳了3150元当票以及砍头息等费用给李明后，由龚某转账30000元给吴某1，被害人吴某1实际得到26850元，2020年1月14日被同案人李明要求再交2个月利息1700元并以合同上的金额30000元共计31700元赎车。2020年3月2日，被害人吴某1再次联系同案人李明抵押车借款，约定借款30000元，合同签订30000元，被害人吴某1用微信向李明缴纳了砍头息、当票等费用3000元后，由龚某转账30000元给吴某1，被害人吴某1实际得到27000元。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品骗取吴某一12275元。 6．2019年9月29日，被害人张某到莆田正荣财富中心睿富公司，以一部雪佛兰轿车向同案人高志雄抵押借款16000元，当票4000元，签订了20000元的借条，在向高志雄缴纳了当票、砍头息等费用4880元后，由同案人李邓辉发放借款20000元，被害人张某实际得到15120元。之后张某按期缴纳4个月利息共计3120元，2020年初因新冠肺炎疫情原因一个月未交利息，后在还款赎车时，高志雄要求缴纳3个月利息并以合同上的金额20000元赎车，被害人张某在微信上与高志雄争吵，后表示车辆不要了。高志雄将车辆转让处置掉。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同李邓辉骗取张某8000元。 7．2019年10月21日，被害人汤某因老婆生病需用钱，以自己的一部现代牌轿车向同案人高志雄抵押车借款，约定借款45000元，当票3000元，签订了48000元的借条，月利息5分。在向高志雄缴纳当票、砍头息等费用后，由同案人李邓辉发放借款48000元，被害人汤某实际得到39500元，被害人汤某交纳2个月利息4240元后，2019年12月21日以48000元还款赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同李邓辉骗取汤某12740元。 8．2019年11月，被害人林某3到莆田正荣财富中心睿富公司，以一部车辆向高志雄抵押借款，约定借款20000元，当票2000元，签订了22000元借款，月利息5分。在缴纳了当票、砍头息等费用共计2900元后，由同案人张恩品转账22000元，被害人林某3实际得到19100元。林某3又缴纳利息共计2600元。在没有违约的情况下，被害人林某3以22000元还款赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品骗取林某三5500元。 9．2019年12月，被害人卢某以其朋友名下的一部闽ＢＳ×纳智捷小轿车到莆田正荣财富中心睿富公司，向同案人高志雄抵押车借款。被害人卢某告知高志雄该车辆是其以租代购得来，车辆不在其名下，且其自己是征信黑名单。高志雄与其约定借款33000元，当票3000元，签订了33000元的借条，月利息5分，卢某向高志雄缴纳当票3000元、砍头息等费用共计5150元，收到转账33000元，实际得到27850元。被害人卢某在缴纳利息8600元后，高志雄被抓获致车辆未能赎回。被告人许琦萍伙同同案人高志雄等人骗取卢某13750元。 10．2019年9月13日，被害人阮某1到大帅公司以一部价值186000元的本田雅阁小轿车向同案人高志雄抵押借款，约定借款75000元，向高志雄交纳手续费、砍头息等费用8400元后，由同案人李邓辉转账75000元，被害人阮某1实际得到66600元。同年9月20日高志雄与阮某1协议再给阮某111000元，让阮某1将车辆借给高志雄上下班使用，且阮某1不用支付之后的利息。2019年10月6日被害人阮某1找高志雄赎车，高志雄以车辆已改装为由要求阮某1支付120000元赎车，阮某1不同意，后高志雄擅自将阮某1车辆转让处置掉。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同李邓辉骗取阮某一108400元。 11．2019年8月9日，被害人林某4到莆田正荣财富中心睿富公司，以一部价值245000元的凯迪拉克ＡＴＳＬ轿车向同案人高志雄抵押借款，约定借款40000元，签订了44000元的借条，在向高志雄缴纳当票、砍头息等费用共计6000元后，由同案人张恩品转账40000元，被害人林某4实际得款34000元，被害人林某4又缴纳2个月利息2760元后，与高志雄协议将之前高志雄未支付的4000元作为后2个月的利息。2020年1月15日林某4发现车辆被高志雄处置转让掉。林某4多次找高志雄讨要车辆，被高志雄言语威胁并不肯归还车辆。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品骗取林某四213760元。 （二）敲诈勒索罪 1．2019年6月29日，被害人李某1以一部现代轿车向同案人高志雄抵押借款，约定借款52000元，当票4000元，签订了56000元的借条，月利息5分，在向高志雄缴纳了当票4000元、砍头息等费用3200元后，由同案人张恩品发放借款56000元，被害人李某1实际得到48800元。抵押借款4个月期间被害人李某1按时还利息共计11600元，2019年10月29日准备还款赎车，高志雄表示要第二天取车，次日高志雄一伙以逾期为由要求以56000元赎车。被害人李某1不同意遂报警，民警以民事纠纷处理。后同案人高志雄电话要挟李某1，李某1被迫向张恩品转账56000元赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品敲诈勒索被害人李某1财物共计18800元。 2．2019年7月25日，被害人严某以其车辆向同案人高志雄抵押借款，约定借款20000元，当票5000元，签订了25000元的借条，月利息3分，在向高志雄缴纳当票、砍头息等费用共计3610元后，由同案人张恩品向严某转账23000元，被害人严某实际得到19840元。同年8月9日赎车时，方惠滨和高志雄要求以25000元赎车，严某不同意遂报警，民警以民事纠纷处理，高志雄言语威胁严某，严某被迫向方惠滨转账23500元还款赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同张恩品敲诈勒索被害人严某4110元。 3．2019年10月22日，被害人周某以一部奥迪Ａ4Ｌ轿车为抵押，到莆田市正荣财富中心睿富公司与高志雄签订抵押借款合同，约定借款70000元，当票5000元，签订了75000元的借条，月利息3分。在向高志雄缴纳当票、砍头息等费用后，由同案人李邓辉转账75000元，周某实际得款65950元。被害人周某之后按月缴纳利息2400元，2019年12月21日准备还款赎车，高志雄要求以75000元还款赎车，周某及其丈夫阮某2在电话上与高志雄发生争吵，被高志雄言语威胁并约架，周某被迫以75000元还款赎车。被告人许琦萍、同案人高志雄等人伙同李邓辉敲诈勒索周某11450元。 指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人许琦萍以抵押车借款为名，虚构事实骗取他人财物，涉案总金额共计429925元，数额巨大，又以威胁或要挟的方式，迫使被害人交付财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条之规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪分别追究其刑事责任，并实行数罪并罚。被告人许琦萍、同案人高志雄伙同他人在一定区域内有组织地实施多次违法犯罪活动，形成以同案人高志雄为首要分子且组织成员相对固定的犯罪组织，为非作恶，欺压群众，严重侵犯他人财产权利，破坏社会秩序，属恶势力犯罪集团，依法应当从重处罚。提请依法判处。 被告人许琦萍对起诉书指控的主要事实及罪名均无异议，辩称其虽有投资入股，但起诉书指控的这些客户都是由高志雄负责对接，其没有具体参与实施，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见主要是：1．本案犯罪数额应结合价格认定结论及相关转账流水凭证予以就低认定；2．本案中提供资金的“金主”起决定作用，利益也主要由金主赚走，被告人许琦萍并非每起事实都有具体参与，应认定许琦萍为从犯，可以从轻、减轻处罚；3．被告人许琦萍还在哺乳期，并当庭表示认罪，其法律意识淡薄因而触犯了法律，建议对其适用缓刑。 经审理查明：2019年4月3日，被告人许琦萍与同案人高志雄、方惠滨（均已判刑）经事先商议后成立莆田市睿富汽车服务有限公司，并在莆田市涵江区×号开设店名为“大帅投资（睿富金象店）”的门店；同年8月12日，许琦萍与高志雄、方惠滨又成立睿富融资租赁（福建）有限公司，公司登记住所为×号，而后又在莆田市荔城区×室设立办公场所。同案人姚继财（已判刑）于同年9月9日左右投资入股上述公司，许琦萍的丈夫即同案人戴冠（已判刑）于同年10月2日回国后投资入股上述公司并进入公司工作。高志雄、许琦萍等人以上述公司名义对外招揽押车借款、押证借款等业务，并建立成员为高志雄、方惠滨、许琦萍、姚继财、戴冠的股东微信群，交流公司经营情况，方惠滨负责制作账目并将收支情况发到群内。在借贷过程中，高志雄等人利用被害人急需借款的心理，以“当票”、“保证金”等名目虚增合同借款金额，骗取被害人在短时间内迅速签订车辆质押借款合同、债权转让合同、车辆买卖合同等大量明显不利于借款人的留有空白项目的格式合同，且不给借款人留存相关合同资料；并要求被害人将抵押车辆交付给高志雄等人后才发放借款，借款分两次以上转账给被害人，在第一次转账后即要求被害人先行支付合同虚增款额以及砍头息、停车费、查档费等费用，而后才支付剩余借款，以此制造被害人已取得全部所借款额的流水记录。此后，高志雄一伙为达到占有虚增款额的目的，在被害人还款及赎车时以不接电话、不回微信、车库下班不能取车等方式肆意制造被害人违约，且不论被害人是否逾期违约，均要求被害人以合同上的借款金额还款赎车，甚至在被害人报警的情况下，仍以此前签订的空白合同以及持有被害人的车辆为要挟，要求被害人以合同上的借款金额还款赎车，敲诈被害人财物。其间，同案人张恩品（已判刑）、杨兆勇（另案处理）于2019年4月间即与高志雄一伙达成合作，约定以上述模式经营押车借款业务，杨兆勇、张恩品等人负责提供资金及合同范本并向被害人放款，从中获取利息、停车费等款项，高志雄等人则从中获取虚增款额及利息差等款项，若将被害人车辆卖掉，则所得款项由双方共同分配。同案人李邓辉（已判刑）经高志雄提议向其提供资金并向被害人放款。同案人李明、李源、陈书杰、林金诚（均已判刑）先后被高志雄、许琦萍等人雇佣进入该公司工作，并受高志雄指使帮助其接送被害人抵押的车辆或与被害人签订合同等事项，陈书杰、林金诚还受许琦萍等人指使提供公民个人信息用于业务推广。上述人员分工合作，形成了以同案人高志雄为首，被告人许琦萍及同案人方惠滨、张恩品等人为重要成员，同案人李邓辉、戴冠、姚继财、李明、李源、陈书杰、林金诚等人为一般成员的恶势力犯罪集团，以“套路贷”为行为模式，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下： 一、诈骗 1．2019年5月29日，被害人林某1以一辆车牌号闽ＢＲ×大众牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款5万元，月利息3分，高志雄让林某1签订了金额为5万元的多份留有空白项目的格式合同后，让同案人张恩品先向林某1转账第一笔款项3万元，后向林某1谎称需要开具名为“当票”的税票，要求林某1先行支付“当票”、首月利息及停车费等费用共计4300元，才能支付借款尾款，后因林某1尚未支付该款项，高志雄也未向林某1转账剩余款项。次日，林某1被高志雄要求支付34300元才赎回车辆。该起诈骗数额为4300元。 2．2019年7月27日，被害人方某以一辆车牌号闽ＢＱ×宝马牌小型汽车向同案人高志雄押车借款，约定借款21万元，月利息3分，高志雄以“保证金”为由让方某签订了金额为22.5万元的多份留有空白项目的格式合同，并将该借款情况告知同案人张恩品、杨兆勇一方。后张恩品向方某转账8万元，杨兆勇通过其女儿何某1账户向方某转账6.5万元，后方某按高志雄要求向其支付上述“保证金”1.5万元，并于次日收到何某1转账共计71550元，剩余款项8450元则被高志雄以首月利息、停车费、查档费等名目直接扣掉。此后，高志雄又陆续以利息、安装ＧＰＳ为由让方某分别向其支付6900元、3500元，并在方某赎车时要求方某按照合同金额支付款项。方某最终支付224999元才赎回车辆，其中向高志雄账户转账款项6.5万元，向高志雄提供的杨兆勇妻子何某2账户转账款项159999元。方某向高志雄讨要1.5万元“保证金”被其以各种理由拒绝。该起诈骗数额为33849元。 3．2019年8月9日，被害人林某4经他人介绍后到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以一辆车牌号闽ＢＨ×凯迪拉克牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款4万元，月利息3分，高志雄以“当票”4000元为由让林某4签订了金额为4.4万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人张恩品先转账2.5万元给林某4，并让林某4向高志雄转回“当票”、首月利息、停车费、查档费等费用共计6000元后，再由张恩品向林某4支付剩余款项1.5万元。后林某4向高志雄提出还有4000元未到账，高志雄口头答应林某4会安排公司财务补钱，但一直未向林某4支付该款项。林某4在借款期间两次向高志雄支付利息共计2760元，并与高志雄约定将之前未支付的4000元作为后两个月利息。2020年1月份左右，林某4发现车辆被高志雄等人变卖处置，遂多次找高志雄讨要车辆未果。案发后，张恩品将上述车辆购回并于2020年9月18日上交公安机关。经价格认定，上述车辆于2019年8月9日的价格为13.6万元。该起诈骗数额为104760元。 4．2019年8月份，被害人陈某1联系同案人高志雄要以一辆车牌号闽ＢＷ×别克牌小型轿车向其押证借款，并表示该车现抵押在其他车行。高志雄表示可以办理押证借款，并由同案人李邓辉以4万元的价格将陈某1的车辆从其他车行解押，而后以押证放款时间太长为由，要求陈某1先押车借款，并让陈某1签订金额为5.8万元的多份留有空白项目的格式合同。陈某1分三笔收到5.8万元，高志雄在陈某1收到第一笔款项后即要求陈某1向其支付上家车行解押费用及“当票”、砍头息等费用共计49992元，陈某1实际得款8008元。之后陈某1提出将该车辆转为押证借款，因陈某1征信存在问题，陈某1将该车过户至其妻伍某名下并由伍某向高志雄办理押证借款。后因陈某1无力偿还赎车费用，高志雄让陈某1、伍某将车辆租赁给许某以抵扣利息，至案发该车辆未归还陈某1。该起诈骗数额为9992元。 5．2019年9月6日，被害人林某2经他人介绍以一辆车牌号闽Ｂ9×本田牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款6.2万元，月利息3分，高志雄以“当票”等名目让林某2签订了金额为6.6万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人张恩品先向林某2支付款项1.6万元，并让林某2向其转回“当票”、首月利息、停车费等费用共计6770元，而后再由张恩品向林某2支付剩余款项5万元。林某2在借款期间通过介绍人支付利息2980元，并于同年11月向高志雄支付65600元赎回车辆。该起诈骗数额为9350元。 6．2019年9月12日，被害人吴某1经他人介绍后到莆田市涵江区大帅投资（睿富金象店）以一辆车牌号闽ＢＲ×东风标致牌小型轿车，向该店员工即同案人李明办理押车借款，约定借款2万元，月利息5分，李明以“当票”、砍头息、停车费、查档费等名目让吴某1签订了金额为2.35万元的多份留有空白项目的格式合同，而后由同案人张恩品分二笔支付1.8万元给吴某1。同年9月16日，吴某1找李明赎车时被要求支付23500元，吴某1向张恩品转账23500元后才赎回车辆。该起诈骗数额为5500元。 7．2019年9月13日，被害人阮某1经他人介绍后以一辆车牌号闽ＢＶ×本田牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款7.5万元，月利息5分，高志雄让阮某1签订了金额为7.5万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人李邓辉分两笔向阮某1支付7.5万元，并在转账期间让阮某1向高志雄转回“服务费”、砍头息、停车费等费用共计8400元。同年9月份，高志雄与阮某1约定由高志雄再向阮某1支付11000元，阮某1将车辆借给高志雄使用，且阮某1不用支付之后的利息，待具有还款能力时即可赎回车辆，后阮某1分别收到李邓辉转账5000元、6000元。此后，高志雄将上述车辆转卖处置。2019年10月中上旬，阮某1找高志雄赎车，高志雄以车辆已改装为由要求阮某1支付12万元赎车，阮某1不同意因此未能赎回上述车辆。案发后，李邓辉将上述车辆购回并于2020年9月1日上交公安机关。经价格认定，上述车辆于2019年9月13日的价格为16.6万元。该起诈骗数额为88400元。 8．2019年9月29日，被害人张某经他人介绍后到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以一辆车牌号闽ＢＱ×雪佛兰小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款1.6万元，月利息3分，高志雄以“当票”4000元为由让张某签订了金额为2万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人李邓辉先向张某转账1万元，并让张某向高志雄转回“当票”、砍头息、停车费、查档费等费用共计4880元，而后再由李邓辉向张某支付1万元。张某于2019年10月至12月及2020年3月向高志雄支付四次利息共计3120元，其间因新冠肺炎疫情原因未交足利息。2020年4月份，张某找高志雄赎车时被要求再向其缴纳3个月利息并以合同金额2万元赎车，张某在微信上与高志雄发生争吵，后表示不要车辆，高志雄遂将上述车辆变卖处置。该起诈骗数额为8000元。 9．2019年10月21日，被害人汤某因其妻治病需用钱，经他人介绍后到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以一辆车牌号闽ＢＷ×北京现代牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款3万元，月利息5分，高志雄以“当票”3000元为由让汤某签订了金额为3.3万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人李邓辉先转账2.5万元给汤某，并让汤某向高志雄转回“当票”、砍头息、停车费、查档费等费用共计5500元，而后再由李邓辉向汤某支付8000元。同年11月24日，汤某通过介绍人找高志雄增加借款1.5万元，并于同月25日、27日分别收到李邓辉转账1万元、3690元，而后被高志雄要求向其再次支付利息、停车费共计1690元。此后，汤某于同年12月23日通过介绍人再次支付利息2550元。同年12月底，汤某赎车时被高志雄、李邓辉要求以合同金额4.8万元还款，汤某向李邓辉转账4.8万元后才赎回车辆。该起诈骗数额为11050元。 10．2019年10月22日，被害人周某经他人介绍后到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以一辆车牌号闽Ｂ2×奥迪牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款7万元，月利息3分，高志雄以“当票”5000元为由让周某签订了金额为7.5万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人李邓辉分两笔向周某支付7.5万元，并在转账期间让周某向高志雄转回“当票”、首月利息、停车费、查档费等费用共计9050元。周某于同年11月22日向许琦萍支付第二个月利息及停车费共计2400元。同年12月21日，周某准备还款赎车，高志雄要求周某以7.5万元还款赎车，周某及其丈夫阮某2在电话上与高志雄发生争吵仍未果，后于次日向李邓辉支付7.5万元赎车。该起诈骗数额为11450元。 11．2019年11月29日，被害人林某3通过广告小卡片找到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以一辆车牌号闽Ｂ2×别克牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款2万元，月利息5分，高志雄以“当票”为由让林某3签订了金额为2.2万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人张恩品先转账1.2万元给林某3，并让林某3向高志雄转回“当票”、首月利息、停车费等费用共计2900元，而后再由张恩品向林某3支付剩余款项1万元。其间，林某3向高志雄支付两次利息共计2600元。2020年1月29日，林某1被高志雄要求支付2.2万元才赎回车辆。该起诈骗数额为5500元。 12．2019年12月2日，被害人卢某经他人介绍后到莆田正荣财富中心睿富融资租赁（福建）有限公司，以其朋友一辆车牌号ＢＳ×纳智捷牌小型轿车向同案人高志雄押车借款，约定借款3.3万元，月利息5分，高志雄让卢某签订了金额为3.3万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人张恩品分两笔向卢某支付3.3万元，并在转账期间让卢某向高志雄转回“当票”、首月利息、停车费等费用共计4500元，卢某实际得款28500元。卢某于2020年1月至4月间通过介绍人支付利息共计8160元，后因高志雄案发被抓获致车辆未能赎回。该起诈骗数额为12660元。 二、敲诈勒索 1．2019年6月29日，被害人李某1经他人介绍后以一辆车牌号闽ＢＦ×北京现代牌小型普通客车向同案人高志雄抵押借款，约定借款5.2万元，月利息5分，高志雄以“当票”4000元为由让李某1签订了金额为5.6万元的多份留有空白项目的格式合同。高志雄让同案人张恩品先转账3.6万元给李某1，并让李某1转回“当票”、首月利息、停车费、服务费等费用共计7200元，而后再由张恩品向李某1支付剩余款项2万元。李某1于同年7月至9月间通过介绍人支付利息共计8700元。同年10月29日，李某1准备还款赎车，高志雄表示车库已下班只能第二天取车。次日，高志雄一伙以逾期为由要求李某1以5.6万元赎车。李某1不同意遂报警，民警出警现场后因双方有签订合同遂以民事纠纷处理，后李某1为赎回车辆被迫向张恩品转账5.6万元赎车。该起敲诈勒索数额为15900元。 2．2019年7月25日，被害人严某经他人介绍后以一辆车牌号豫ＳＫ×猎豹牌小型普通客车向同案人高志雄押车借款，约定借款2万元，月利息3分，高志雄以“当票”、违章处理费为由让严某签订了金额为2.5万元的多份空白合同。高志雄让同案人张恩品先转账1.3万元给严某，并让严某转回“当票”、首月利息、停车费等费用共计3610元，而后再由张恩品向李某1支付剩余款项1万元。同年8月9日，严某准备赎车时被高志雄和方惠滨要求支付2.5万元，否则要将车卖掉。严某不同意遂报警，民警出警现场后因双方有签订合同遂以民事纠纷处理，后严某被迫向方惠滨转账2.35万元赎车。该起敲诈勒索数额为4110元。 案发后，被告人许琦萍于2020年5月13日在莆田市涵江区被公安机关抓获归案。 另查明，被告人许琦萍于2020年10月11日生育一子。公安机关已向同案人张恩品扣押涉案资金5.1万元，许琦萍在审理期间向本院退出赃款2万元。 上述事实，有受案登记表、立案决定书、到案经过说明、户籍证明、人员基本信息、情况说明、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、内资企业登记基本情况表、莆田市睿富汽车服务有限公司及睿富融资租赁（福建）有限公司章程、莆田市睿富汽车服务有限公司及睿富融资租赁（福建）有限公司股东会决议、福建省市场主体住所（经营场所）申报承诺表、出入境记录查询结果、接警单详情、机动车注册登记信息、车辆合格证、机动车销售统一发票、车辆信息查询结果、车辆质押合同、车辆质押借款合同、债权转让合同、借据及收据、委托书、授权委托书、同意书、车辆交接清单、录音、视频承诺、汽车租赁合同、车辆买卖合同、账目表格、睿富收支明细表、银行账户交易流水及转账截图、微信账号信息、微信聊天及转账记录、账单详情、公民个人信息记录详情、当票、广告卡片、莆田市涵江区发展和改革局价格认定结论书（涵发改认定〔2020〕57号、58号），证人李某2、陈某2、林某5、黄某、许某、吴某2、陈某3、陈某4、林某6、李某3、阮某2、陈某5等人的证言，被害人林某1、方某、林某4、陈某1、林某2、吴某1、阮某1、张某、汤某、周某、林某3、卢某、李某1、严某的陈述，被告人许琦萍及同案人高志雄、方惠滨、杨兆勇、张恩品、李邓辉、戴冠、姚继财、李明、李源、陈书杰、林金诚的供述，辨认笔录、指认照片、出生医学证明等证据证实，足以认定。 关于本案的犯罪金额认定问题。经查，起诉书指控的第3起诈骗事实，被告人一伙第一次对被害人吴某1实施“套路贷”并骗取吴某1钱款后，吴某1已明知对方存在诈骗行为，此后仍然主动再次押车借款，此时吴某1并非基于被骗而交付财物，后三次押车借款行为不符合诈骗罪的构成要件，不能计入诈骗犯罪数额；关于起诉书指控的其他金额部分，本院根据在案每起事实相应的证据，包括相关微信转账还款记录、银行流水记录、证人证言、被害人陈述、被告人及同案人供述等，对被害人交付的金额中扣除被害人实际所得借款以外的部分认定为犯罪数额，并对在案部分未能追回并鉴定的车辆、被害人陈述及证人证言内容与客观流水不一致等情况所涉及的犯罪金额按照有利于被告人原则依法就低认定，对公诉机关指控有误的金额依法予以纠正，辩护人有关此节合理的意见成立，予以采纳。 本院认为，被告人许琦萍伙同同案人高志雄等人以非法占有为目的，在实施“套路贷”过程中虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物共计人民币304811元，数额巨大；又以威胁等手段迫使被害人交付财物共计人民币20010元，数额较大；其行为已分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪，并依法实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，但指控的犯罪数额有误，依法予以纠正。在共同犯罪中，被告人许琦萍与高志雄、方惠滨经事先商议后共同投资合股，积极实施本案犯罪行为，起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；但被告人许琦萍的罪责相对轻于同案人高志雄，根据其具体参与程度、作用，依法分别予以处罚；辩护人有关被告人系从犯的辩护意见不予采纳。被告人一伙多次实施诈骗活动，酌情予以从重处罚。本案部分涉案车辆及赃款已被公安机关追回，被告人许琦萍已退出部分赃款，在量刑时酌情予以考虑。被告人许琦萍归案后能如实供述其主要犯罪事实，并自愿认罪，依法予以从轻处罚；辩护人有关上述从轻量刑情节的辩护意见予以采纳。本案属恶势力犯罪集团，依法予以从严惩处。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第八条之规定，判决如下： 一、被告人许琦萍犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑四年九个月（刑期从判决执行之日起计算），并处罚金人民币四万四千元（限本判决生效之日起十日内缴纳）； 二、责令被告人许琦萍退出人民币582181元（与同案人高志雄、方惠滨共同承担人民币17992元，与同案人高志雄、方惠滨、张恩品共同承担人民币436239元，与同案人高志雄、方惠滨、李邓辉共同承担人民币127950元，其中被告人许琦萍已向本院退出人民币2万元），与同案人张恩品扣押在公安机关的人民币51000元，依法分别返还被害人陈某1人民币9992元、被害人张某人民币8000元、被害人林某1人民币4300元、被害人方某人民币33849元、被害人林某2人民币9350元、被害人吴某1人民币5500元、被害人林某3人民币5500元、被害人李某1人民币15900元、被害人严某人民币4110元、被害人卢某人民币12660元、被害人汤某人民币11050元、被害人周某人民币11450元；剩余款项予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  方季萍 审判员  余铮清 审判员  邱益鹏 二〇二〇年十一月二十日 书记员  陈桂煌 附：相关法律条文 1．《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 2．《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。