广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0391民初1882号原告：李雪飞，女，汉族，1972年2月4日出生，住址：辽宁省大连市中山区。委托诉讼代理人：俞柳，北京大成（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：蔡怡静，北京大成（深圳）律师事务所实习律师。被告：深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司，住所地：深圳市前海深港合作区前湾一路******（入驻深圳市前海商务秘书有限公司），统一社会信用代码：91440300342889399Y。法定代表人：宋辉，董事长。被告：中国蓝田总公司，住，住所地：北京市朝阳区农展馆南里**一社会信用代码：911100001000095396。法定代表人：瞿兆玉，总经理。委托诉讼代理人：陈贤才，湖北园林律师事务所律师。被告：深圳市天鹰创新投资有限公司，住所，住所地：深圳市福田区沙头街道白石路地铁**线侨城东车辆段综合楼****社会信用代码：91440300MA5ETYD88H。法定代表人：贾俊，总经理。第三人：深圳晋汇基金管理有限公司，住所地，住所地：深圳市福田区莲花街道紫荆社区商报东路**英龙商务大厦2206会信用代码：91440300083418938C。法定代表人：张峥，总经理。原告李雪飞与被告深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司（以下简称中证公司）、中国蓝田总公司（以下简称蓝田公司）、深圳市天鹰创新投资有限公司（以下简称天鹰公司）、第三人深圳晋汇基金管理有限公司（以下简称晋汇公司）合同纠纷一案，本院于2020年3月23日立案后，依法适用普通程序独任审理，并于2020年11月19日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人俞柳，被告蓝田公司的委托诉讼代理人陈贤才到庭参加诉讼。被告中证公司、天鹰公司、第三人晋汇公司经本院合法传票传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法按缺席审理。本案现已审理终结。原告李雪飞向本院提出以下诉讼请求：1.请求判令中证公司向原告支付投资款1,400,000元以及投资收益137,961.26元（具体为：以投资款1,400,000元为计算基数，按照年利率11%的标准自2018年9月20日起计算至实际退出之日止的投资收益，暂计至2020年2月10日止的投资收益为215,172.22元，扣减已收取的利息77,210.96元，仍需支付投资收益137,961.26元），两项合计1,537,961.26元；2.请求判令中证公司向原告支付逾期付款违约金，具体为：以1,537,961.26元为计算基数，按日万分之五的标准自2020年1月10日计算至实际支付之日止，暂计至2020年2月10日止的违约金为24,607.38元；（以上诉求合计1,562,568.64元）3.请求判令天鹰公司与晋汇公司就原告第一项诉讼请求中的投资款及投资收益承担连带担保责任；4.请求判令三被告支付本案诉讼费、保全费等费用。事实和理由：中证公司为其旗下深圳龙华新桥塘城市更新项目的融资需要，利用深圳晋汇基金管理有限公司作为私募投资基金融资通道进行资金募集，2018年9月23日原告与晋汇公司签订《深圳龙华新桥塘城市更新私募投资基金合同》（下称《基金合同》），根据《基金合同》约定：原告为认购基金份额共支付投资款140万元；基金期限15个月，即2019年12月20日到期；业绩比较基准为11%/年。签订《基金合同》的当日，原告与中证公司签订《预约受让协议》，约定原告未收到基金投资返还款及基金合同约定的全部收益，中证公司按照《预约受让协议》第三条约定的交易对价向原告收购基金份额，《预约受让协议》中约定的收购条件成就后，经原告多次催讨，中证公司始终未如约履行付款义务。2018年4月蓝田公司出具《担保承诺函》，针对中证公司旗下融资项目为基金产品投资人按时收回投资本金和获取约定的预期收益提供担保。2019年7月2日，天鹰公司发布《关于延期支付投资本金及收益的公告》，保证基金产品到期之日支付人的投资本息。因此蓝田公司、天鹰公司应对原告所投资的基金产品按时足额收回本金及收益承担连带担保责任。原告从晋汇公司处购买涉案基金产品，所获取的涉案基金产品资料大多数来自晋汇公司，包括有第三方公司为涉案基金产品提供担保的宣传资料、私募基金募集说明书等，如资料上所述信息是虚构的，那么晋汇公司即应当对原告的投资款及损失承担赔偿责任。综上，原告为维护自身合法权益，特向贵院提起诉讼，请求贵院依法判决如请。被告蓝田公司辩称，一、原告提供的担保合同不成立。担保承诺函加盖的“中国蓝田公司”公章不是答辩人的公章，系他人伪造，请求法院查清该公函的形成过程与交付过程。二、保证合同无效。如果担保承诺函加盖的公章是答辩人的公章不是他人伪造的公章，因没有蓝田公司的法定代表人签名或有效授权委托而加盖的公章，根据《九民纪要》第四十一条确定的“看人不看章”的裁判思路，保证合同无效。通过根据《九民纪要》第十七条、《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司的法定代表人未经授权以公司的名义对外担保，属于越权担保，属于无效合同。那么本案的保证合同无效。综上所述，请求法院查清事实，秉公办理，驳回原告的诉讼请求。另补充，本案的《基金合同》是无效合同，理由是原告不承担任何风险，违反了私募基金管理办法的规定，原告主张的诉请缺乏法律依据。被告中证公司未作答辩。被告天鹰公司未作答辩。第三人晋汇公司未作答辩。经审理查明，2018年9月18日，原告向第三人晋汇公司支付140万元，用于购买深圳龙华新桥塘城市更新私募投资基金产品。2018年9月20日，第三人晋汇公司向原告出具《资金交易确认函》，确认已收到原告140万元基金认购款，资金期限15个月，于2018年9月20日起计算投资收益，并于2019年12月20日投资到期。2018年9月23日，原告与第三人晋汇公司签订了《深圳龙华新桥塘城市更新私募投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》），合同约定，原告向第三人晋汇公司认购深圳龙华新桥塘城市更新私募投资基金，认购金额为140万元，该基金用于收购天鹰公司的股权，基金期限15个月，基金的业绩比较基准为11%/年，原告可以转让或者退出基金。同日，原告与被告中证公司签订了《深圳龙华新桥塘城市更新私募投资基金预约受让协议》（以下简称《预约受让协议》），协议约定，在原告投资期满且原告申请退出之日起的10个工作日内，原告未收到基金投资返还款及基金合同约定的全部收益的，有权要求被告中证公司在5个工作日内按照本协议的约定收购其基金份额。如不能及时向原告支付所退出的本金及收益，需按照日万分之五的标准支付违约金。协议签订后，原告于2018年9月21日至2019年3月22日陆续收到了投资收益77,210.96元，此后再未收到其它收益。2019年7月2日，被告天鹰公司发布《关于延期支付投资本金及收益的公告》，说明经营出现相关问题，承诺会支付投资人未付利息以及后续利息延期至基金产品到期日支付；保证基金产品到期之日支付投资人的投资本息。2019年12月18日，原告申请退出涉案基金。关于原告所主张的蓝田公司出具《担保承诺函》的事实，由于原告不能提供《担保承诺函》的原件，且被告对《担保承诺函》中的公章的真实性予以否认，原告虽然提供关于晋汇公司的宣传资料以及募资说明书均提到蓝田公司提供担保的相关内容，但这些内容显然不能视为蓝田公司的意思表示，所以不能据此认定蓝田公司就涉案合同提供了担保。因此，本院对于原告所主张的蓝田公司出具《担保承诺函》的事实不予认定。以上事实有当事人陈述以及原告提交的《基金合同》《预约受让协议》《关于延期支付投资本金及收益的公告》《资金交易确认函》、转账记录、微信聊天记录等证据予以证实。本院认为，原告与被告中证公司所签订的《预约受让协议》，系当事人的真实意思表示，该合同合法有效，其中关于收益标准的约定属于正常合理的范围，本院予以支持。合同约定原告有权申请退出，且由被告中证公司退还投资款本金并支付收益，被告中证公司应当履行这一义务。原告主张其共计收到基金收益77,210.96元，在本案中应当予以抵扣，按照基金140万元，一年365日，年利率11%计算，可抵扣183日的基金收益，故被告中证公司应向原告支付自2019年3月22日至实际付清之日止的基金收益。关于被告天鹰公司是否应承担连带责任，被告天鹰公司在公告中已明确作出了偿还本金和利息的意思表示，属于一种债务加入的行为，故被告天鹰公司应就原告主张的投资款及收益承担清偿责任。关于违约金的计算标准，合同中约定如被告中证公司不能按时付款需承担违约责任，这一约定原则上是有效的，但结合本案的实际情况，关于日万分之五的标准约定过高，虽然被告中证公司由于没有到庭参加诉讼而未能提出调低违约金的请求，但本院结合本案的实际情况与社会经济生活中的经验认为，关于违约金的标准有进行调整的必要。本院酌定将这一违约金标准调整为日万分之一点九。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司给付原告李雪飞投资款140万元，于本判决生效后三日内一次性支付；二、被告深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司给付原告李雪飞投资收益（以140万元为基数，按照年利率11%的标准计算，自2019年3月22日计至实际付清之日止）；三、被告深圳市天鹰创新投资有限公司对上述债务承担共同清偿责任；四、深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司给付原告李雪飞违约金（以140万元为基数，按照日万分之一点九的标准计算，自2020年1月10日起计至实际付清之日止）；五、驳回原告李雪飞的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案的案件受理费18,864元（原告均已预交），由被告深圳市前海中证鼎锋投资基金管理有限公司、被告深圳市天鹰创新投资有限公司共同负担。如不服本判决，双方当事人可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  李凯二〇二〇年十一月十九日法官助理潘婕书记员吴育琼