杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0111刑初699号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人徐昌东，男，1985年10月16日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地江西省广丰县，现住杭州市江干区。因本案于2020年5月27日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年6月24日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人丁翰成，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江五勤律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检一部刑诉〔2020〕1971号起诉书指控被告人徐昌东犯诈骗罪，于2020年10月3日向本院提起公诉，本院经审查于2020年10月10日受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于2020年11月2日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派副检察长章元珍出庭支持公诉，被告人徐昌东及辩护人丁翰成到庭参加诉讼。后转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员杜巧萍出庭支持公诉，被告人徐昌东及辩护人丁翰成到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控：2019年7月至2020年5月间，被告人徐昌东因参与网络赌博造成巨额亏空，故采用虚构帮助他人转贷、合伙做“垫资过桥”生意的事实，以快速获得贷款、赚取高额利润等为诱饵，骗取他人信任，累计骗得被害人张某1100万余元（人民币，下同）、被害人郭某50万余元、被害人张某245万余元、被害人张某327万余元、被害人张某4100万余元，合计骗得322万，骗得款项均用于网络赌博及归还个人债务。后因被害人张某1、郭某发现被骗，迫使被告人徐昌东陆续归还被害人张某1合计22万元、被害人郭某7.5万元，实际造成上述五被害人损失合计292.5万余元。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人徐昌东以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处，并建议判处被告人徐昌东有期徒刑十一年，并处罚金。 被告人徐昌东当庭对起诉书指控其犯诈骗罪罪名和数额均无异议并表示自愿认罪。 辩护人提出，对起诉书指控被告人徐昌东犯诈骗罪无异议，被告人徐昌东系初犯，自愿认罪认罚，退赔部分损失，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2019年7月至2020年5月间，被告人徐昌东因参与网络赌博造成巨额亏空，故采用虚构帮助他人转贷、合伙做“垫资过桥”生意的事实，以快速获得贷款、赚取高额利润等为诱饵，骗取他人信任，累计骗得被害人张某1100万余元、被害人郭某50万余元、被害人张某245万余元、被害人张某327万余元、被害人张某4100万余元，合计骗得322万，骗得款项均用于网络赌博及归还个人债务。后因被害人张某1、郭某发现被骗，迫使被告人徐昌东陆续归还被害人张某1合计22万元、被害人郭某7.5万元，实际造成上述五被害人损失合计292.5万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人张某3的陈述，微信聊天记录，转账记录等，证实其业余从事私人借贷的业务。2020年4月至5月，徐昌东客户张某4转贷需要让其帮忙垫资为由，骗取其27万元的事实。 2、被害人张某2的陈述，交易明细等，证实其与徐昌东系男女朋友，二人于2019年4月份认识的，2019年8月其知道徐昌东将有个客户的100万贷款用于网络赌博输掉了，后来和客户协商分期还款的，据其所知还了20多万。2020年4月至5月徐昌东以给客户需要让其帮忙垫资为由骗取其近45万元的事实。 3、被害人张某4的陈述，合同，微信聊天记录等，证实2019年7月其从平安银行100万元，期限一年，2020年5月其通过徐昌东帮忙转贷，徐昌东收到银行放贷的100万后并未用于归还垫资公司而是用于自己赌博，其觉得自己被骗后报警的事实。 4、被害人张某1的陈述，合同，微信聊天记录，还款计划，交易记录等，证实2019年7月，其通过徐昌东帮忙转贷，徐昌东收到银行放贷100万后并未用于归还垫资公司而是用于自己赌博，其发觉被骗后找到徐昌东，徐昌东当时出具了还款计划并陆续还给其合计22万元，后徐昌东没有按计划还款，其就报警了的事实。 5、被害人郭某的陈述，借条，交易明细等，证实徐昌东称与其合伙做“垫资过桥”生意，其2019年7月开始，陆续借钱给徐昌东用于客户垫资，最后两次其转账给徐昌东分别是8月2日的20万、8月8日的30万合计50万元。张某1的事情发生之后其知道徐昌东将其钱款用于赌博而非垫资，其就和徐昌东协商，徐昌东答应还钱并按照其要求给其写了两张补充借条，后徐昌东归还其合计7.5万元的事实。 6、证人龚某的证言，合同，银行卡等，证实其系邦民实业有限公司的业务员，主要帮客人转贷的，2020年5月贷款中介徐昌东联系其，称有个客户在平安银行有100万贷款需要转贷，徐昌东带客户张某4到其公司签合同，按正常流程的话，转贷后的款项不是直接打入张某4账户，而是打入贷款用途的那个账户里的，所以按照公司要求，是要将用于转贷的银行卡押在公司里的，徐昌东押了一张他自己的建设银行卡，但是后来其了解到，徐昌东向银行提供的合同里是民生银行卡而非这张建设银行卡的事实。 7、扣押笔录，扣押决定书，扣押清单及照片，刑事提取笔录，手机电子数据，证实公安机关扣押被告人徐昌东的华为手机一部，并进行电子数据提取，手机内有徐昌东参与网络赌博充值等内容的事实。 8、民生银行交易明细，证实被告人徐昌东收到张某2、张某3、张某4等人转账后，立即向赌博ＡＰＰ提供的银行账户大额转账用于网络赌博，现该卡余额仅为30余元的事实。 9、招商银行交易明细，证实经查询，2019年8月周广玲招商账户收到张某1转账100万元后立即转账至徐昌东账户，现该周广玲账户余额仅为28余元；另徐昌东招商账户收到张某2、郭某等人的转账后，徐昌东在短时间内转账给他人，现该徐昌东账户余额仅为500余元的事实。 10、到案经过，证实2020年5月27日，徐昌东系被公安机关传唤到案的事实。 11、户籍证明，证实被告人徐昌东的身份情况。 12、被告人徐昌东的供述与辩解，证实其在公安机关及当庭供述称系浙昌信息咨询服务有限公司法人代表，在2019年下半年开始在手机ＡＰＰ上参与网络赌博，绑定的是其民生银行的卡，其因网络赌博把钱输光了，为了翻本，其先后以有客户需要垫资为由，从张某2处骗了45万元、从张某3处骗了27万，从郭某处骗了50万余元；其以帮助办理贷款为由，从张某4处骗了100万元，从张某1处骗了100万元，上述款项均用于网络赌博及归还个人债务的事实。 上述证据，经庭审质证无疑，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人徐昌东以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人徐昌东自愿认罪认罚，本院依法予以从宽处罚。辩护人提出与本案事实一致的意见，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条《最高人民法院、最高人民检察院》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐昌东犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币160000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2031年5月26日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人徐昌东退赔被害人张某1损失人民币780000元；退赔被害人郭某损失人民币425000元；退赔被害人张某2损失人民币450000元；退赔被害人张某3损失人民币270000元；退赔被害人张某4损失人民币1000000元。 三、扣押在案的作案工具华为手机一只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘颖清 人民陪审员  施丽莉 人民陪审员  朱明霞 二〇二〇年十一月二十四日 书 记 员  胡梦璐