安徽省阜阳市颍东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1203刑初248号 公诉机关安徽省阜阳市颍东区人民检察院。 被告人尹艳，女，1976年5月2日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，农民，住安徽省阜阳市颍**。2019年8月31日因涉嫌信用卡诈骗罪被阜阳市公安局颍东分局取保候审，2020年10月9日被本院决定取保候审。 指定辩护人尹雪，安徽勇胜律师事务所律师。 被告人李永海，男，1971年12月12日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，农民，住安徽省阜阳市颍**。2019年8月31日因涉嫌信用卡诈骗罪被阜阳市公安局颍东分局刑事拘留，2019年9月26日被阜阳市公安局颍东分局取保候审，2020年10月9日被本院决定取保候审。 指定辩护人张辉华，安徽淮都律师事务所律师。 阜阳市颍东区人民检察院以东检刑诉〔2020〕232号起诉书指控被告人尹艳犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人李永海犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜阳市颍东区人民检察院指派检察员李兵出庭支持公诉，被告人尹艳、李永海及阜阳市颍东区法律援助中心接本院通知指派的辩护人尹雪、张辉华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 阜阳市颍东区人民检察院指控： 一、信用卡诈骗罪 2008年4月，李永海受徐洪信之托在颍东区冉庙乡为徐某申请办理五保户，2008年5月30日通过颍东区民政局审核同意并发放农村五保户供养证及银行存折本。同年7月29日，被告人李永海冒用徐洪信身份信息，在颍东农村商业银行××庙支行办理一张与徐某五保户存折相关联的银行卡。后被告人李永海把银行卡留下，将农村五保户供养证及银行存折给了徐某。自2010年3月11日开始，被告人李永海伙同尹艳先后多次冒用徐某的银行卡在颍东农村商业银行口孜支行等处支取徐某五保供养款。被告人尹艳于2017年2月28日冒用徐某的银行卡在颍东农村商业银行口孜支行支取了3200元，后被害人到银行取款发觉账户钱少，经银行工作人员调取监控录像发现钱让被告人尹艳取走。随后银行通知被告人李永海后，二被告人即将该笔3200元钱退还给徐某。自2010年3月11日至2017年2月28日止，被告人李永海、尹艳先后冒用徐某银行卡取款共20次，共计骗领钱款26140元。其所骗取钱款于2019年6月10日全部归还被害人，并得到被害人谅解。 公诉机关提交了户籍证明、受案登记表、到案经过、银行存折复印件、银行取款交易清单、退款收条复印件等书证，证人张某某等人的证言，被害人刘某的陈述，被告人尹艳、李永海的供述等证据。 二、诈骗罪 2013年3月，阜阳市颍东区阜口路改造工程需要征收拆迁颍东区口孜镇洪沟村已经倒闭水泥预制厂。该预制厂原由村民贺某1租本村14户村民土地于1995年建造，不久因经营不善倒闭，后贺某1外出打工多年未归。被告人尹艳为获取该拆迁赔偿款，虚构800平方水泥地坪及相关附属物系其本人所有的虚假事实，与颍东区政府拆迁部门签订赔偿协议，骗取拆迁赔偿款49570元。2018年8、9月份，贺某1返家得知该拆迁补偿款让被告人尹艳领走后，找被告人尹艳要，被告人尹艳慌称已经把该笔钱款发给出租地的14户村民。贺某1走后，被告人尹艳连夜将该笔钱款分发给14户村民。2019年1月3日经颍东区口孜镇洪沟村居委会调解将该款退给贺某1并签订调解协议。 公诉机关提交了户籍证明、受案登记表、到案经过、银行取款清单、征迁安置材料、资金发放单、调解书复印件等书证，证人王某1、孙某、李某1、李某2、王某2、郑某、李某3、武某、白某、康某、贺某2等人的证言，被害人贺某1等的陈述，被告人尹艳的供述等证据。 公诉机关认为，被告人尹艳、李永海以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款；被告人尹艳以非法占用为目的，虚构事实骗取国家拆迁补偿款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪数罪并罚追究被告人尹艳的刑事责任；以信用卡诈骗罪追究被告人李永海的刑事责任。被告人尹艳、李永海均具有自首情节，且自愿认罪认罚。建议对被告人尹艳判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金25000元；对被告人李永海判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元。 被告人尹艳、李永海对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。二被告人辩护人意见同公诉机关意见。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人李永海、尹艳分别于2019年8月13日、14日主动到阜阳市公安局口孜派出所投案自首，并如实供述犯罪行为。 本院认为，被告人尹艳的行为已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人李永海的行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人尹艳、李永海案发后主动到案并如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻或减轻处罚；退出全部违法所得，可以酌情从轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处罚。 结合被告人居住地司法行政机关出具的社区评估意见，适用缓刑对二被告人居住的社区没有重大不良影响，无再犯罪的危险性，可对二被告人宣告缓刑，对公诉机关、辩护人建议对二被告人适用缓刑的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人尹艳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年二个月，缓刑两年，并处罚金人民币25000元（已缴纳）。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)。 二、被告人李永海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  刘雪峰 审 判 员  江 飞 人民陪审员  徐孟芳 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  付广兰 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。