江苏省宝应县人民法院民 事 判 决 书（2020）苏1023民初3613号原告：吴桂芬。委托诉讼代理人：周鸿斌、张伟峰，江苏宝宜律师事务所律师。被告：江苏天宇建设集团有限公司。法定代表人：蔡锦忠，该公司总经理。委托诉讼代理人：施乃元、吕锋成，江苏淮左律师事务所律师。第三人：丁宝如。第三人：卢萍。第三人：成芳。第三人：于军芹。原告吴桂芬与被告江苏天宇建设集团有限公司、第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹民间借贷纠纷一案，本院于2020年7月22日立案受理后，依法由审判员顾晓光适用简易程序公开开庭进行了审理，后因案情复杂，又组成合议庭进行了审理。原告吴桂芬及其委托诉讼代理人周鸿斌、被告江苏天宇建设集团有限公司的委托诉讼代理人施乃元、第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告吴桂芬向本院提出诉讼请求：1、判令被告偿还人民币本金215万元及利息（利息分别从借款之日按照月息2%计算至实际还款之日）；2、本案诉讼费用由被告方承担。事实和理由：2013年至2015年期间，债务人江苏天宇建设集团有限公司天津分公司向原告以及案外人丁宝如、芦萍、成芳、于军芹共计借款人民币215万元，月利率2%或6%，未约定借款期限。期间，债务人仅偿还了一部分利息，现债权人要求债务人归还借款本息，但债务人未能履行还款义务。2020年6月5日，丁宝如、芦萍、成芳、于军芹与原告达成一致协议，将各自享有的全部债权转让给原告。经原告通过国家企业信用信息公示系统查询得知，江苏天宇建设集团有限公司天津分公司未领取营业执照，根据《民事诉讼法》、《公司法》的相关规定，原告有权起诉并要求被告承担民事责任。综上，原告为了维护自身的合法权益不受侵害，特依据相关法律规定，具状贵院，请求判如诉请！被告江苏天宇建设集团有限公司辩称，我公司与原告以及第三人之间均不存在借贷关系，双方之间没有借贷的合意，我公司也未向原告及第三人出具过借条，更没有收到原告及第三人的款项，综上，请求驳回原告的全部诉求，具体结合原告方的举证详细发表质证意见。第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹均述称，没有意见发表。原告吴桂芬为支持其诉讼请求，向本院提交了借款支出凭证以及记账凭证、借款往来收据、审计报告、债权转让给协议书、债权转让通知书及邮寄通知手续、汇款凭证、（2018）津民终5244号民事判决书、证人证言等证据，被告提交了：（2017）苏1023民初6626号民事判决书、金策、周洪友、朱永怀于2012年11月16日签订的三方合作协议、周洪友亲属出具的两份申请书，本院组织双方进行了证据交换和质证。根据原、被告的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：原告吴桂芬与第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹系亲朋好友关系。江苏天宇建设集团有限公司天津分公司是被告江苏天宇建设集团有限公司的内设机构。债务人江苏天宇建设集团有限公司天津分公司因天津中北镇大梁庄回迁楼项目需要资金分四次向原告吴桂芬合计借款本金65万元（2014年4月2日30万元、2014年4月8日10万元、4月16日25万元，均约定月息二分、按月结息）；江苏天宇建设集团有限公司天津分公司向第三人丁宝如借款本金30万元（2014年3月5日，约定月息二分、按月结息）；江苏天宇建设集团有限公司天津分公司向第三人卢萍借款本金合计90万元（2013年8月18日40万元、2015年12月9日44万元、2015年12月16日6万元，约定月息六分、按月结息）；江苏天宇建设集团有限公司天津分公司向第三人成芳借款本金合计10万元（2015年5月4日10万元，约定月息二分、按月结息）；江苏天宇建设集团有限公司天津分公司向第三人于军芹借款本金20万元（2015年12月24日20万元，约定月息六分、按月结息）。上述借款约定此款为暂借款，部分借款由原告及第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹汇入江苏天宇建设集团有限公司天津分公司会计丁宝怀的账号。被告江苏天宇建设集团有限公司天津分公司第二项目部分别出具专用收据，被告江苏天宇建设集团有限公司天津分公司第二项目部在该收据上加盖印章，并由江苏天宇建设集团有限公司天津分公司的会计丁宝怀签字，丁宝怀与原告系夫妻关系。被告仅于2015年8月27日向原告吴桂芬偿还了利息300000元，于2014年9月4日向第三人卢萍偿还了利息92000元，由于被告未能按约还款，江苏天宇建设集团有限公司天津分公司于2016年12月31日向原告吴桂芬、第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹按照每月结息的方式分别重新出具了收据。此后被告至今未予偿还任何款项，遂引起本诉。2017年，被告江苏天宇建设集团有限公司委托中兴华会计师事务所对江苏天宇建设集团有限公司天津分公司因天津中北镇大梁庄回迁楼项目的资金占用及收支情况等进行了专项审计，中兴华会计师事务所于2017年4月17日作出中兴华专字【2017】YZ-第30002号审计报告。2018年2月5日，扬州润瑞会计师事务所对江苏天宇建设集团有限公司天津分公司因天津中北镇大梁庄回迁楼项目的资产负债情况等进行了专项审计，作出了扬润瑞专审字（2018）第028号审计报告，两份审计报告中均显示涉案款项已进入该项目并用于该项目。第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹于2020年6月5日与原告吴桂芬签订了债权转让协议，将该债权转让给了原告吴桂芬，并通过邮寄的方式通知了被告江苏天宇建设集团有限公司。本院认为，原告吴桂芬及第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹与江苏天宇建设集团有限公司天津分公司之间发生的民间借贷系双方自愿，内容合法，依法应认定有效。2020年6月5日第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹与原告吴桂芬达成债权转让协议，将江苏天宇建设集团有限公司天津分公司与第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹的债务转让给原告吴桂芬所有，并已经通过邮寄的形式通知被告江苏天宇建设集团有限公司，该债权转让对债务江苏天宇建设集团有限公司亦发生效力。原告吴桂芬依法受让第三人丁宝如、卢萍、成芳、于军芹的债权后，取得与该债权有关的权利，对原告主张的要求被告按照年利率2%支付利息的请求，因该诉请未超出法律规定，本院予以支持。涉案款项以项目部的名义借款，借款的主体是天津分公司，但由于分公司不能独立承担责任，故应当由被告江苏天宇建设集团有限公司承担责任。本案事实清楚，证据充分，被告要求继续追加其他第三人的请求没有必要，本院不予准许。被告江苏天宇建设集团有限公司委托的审计报告中对相关的债权都有明确的确认，也未提及丁宝怀有挪用、贪污的相关事实，被告怀疑本案构成虚假诉讼，未能提供相关的初步证据，被告申请移送刑事立案无前提条件，故本院对该项申请和司法鉴定申请亦不予准许。据此，依照《中华人民共和国民法通则》第八十四条、第一百零八条，《中华人民共和国合同法》第七十九条、第八十条、第八十一条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条、第三十一条之规定，判决如下：被告江苏天宇建设集团有限公司于本判决生效后十日内偿还原告吴桂芬借款人民币215万元及利息（其中65万元本金按照月利息2%从2015年8月28日起计算至实际还款之日；其中30万元本金按照月利息2%从2014年3月5日起计算至实际还款之日；其中40万元本金按照月利息2%从2013年8月18日起计算至实际还款之日；其中44万元本金按照月利息2%从2015年12月9日起计算至实际还款之日；其中6万元本金按照月利息2%从2015年12月16日起计算至实际还款之日；其中10万元本金按照月利息2%从2015年5月4日起计算至实际还款之日；其中20万元本金按照月利息2%从2015年12月24日起计算至实际还款之日-被告已支付的9.2万元利息）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费24000元，由被告江苏天宇建设集团有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院提交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省扬州市中级人民法院。审 判 长  顾晓光人民陪审员  黄秀芬人民陪审员  朱 强二〇二〇年十一月二十四日书 记 员  陈 飞