河南省获嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0724刑初98号公诉机关获嘉县人民检察院。被告人高梅莉（曾用名高钰婷），女，1971年12月8日出生，汉族，大学专科文化，河南省新乡监狱职工，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年11月29日被获嘉县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2020年1月2日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人苗磊，河南卫宪律师事务所律师。被告人傅强，男，1964年9月17日出生，汉族，无业，高中文化，户籍所在地河南省，住牧野区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年11月26日被获嘉县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2020年1月2日经获嘉县人民检察院批准，同日被获嘉县公安局执行逮捕。辩护人田佳佳，河南博苑律师事务所律师。被告人郭呈凤（曾用名郭芳、郭芳艳），女，1976年6月1日出生，汉族，大学专科文化，无业，户籍所在地河南省，住红旗区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年11月29日被获嘉县公安局刑事拘留，2020年1月2日被获嘉县公安局取保候审。辩护人陶瑞淑，河南博苑律师事务所律师。被告人王**，男，1973年11月22日出生，汉族，大学本科文化，无业，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年11月29日被获嘉县公安局刑事拘留，2020年1月2日被获嘉县公安局取保候审。辩护人郭卫红，河南舜信律师事务所律师。获嘉县人民检察院以新获检一部刑诉（2020）147号起诉书指控被告人高梅莉犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人傅强、郭呈凤、王**犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，获嘉县人民检察院指派检察员高遂林、郭定山、王西静出庭支持公诉，被告人高梅莉及其被告人苗磊，被告人傅强及其辩护人田佳佳，被告人郭呈凤及其辩护人陶瑞淑，被告人王**及其辩护人郭卫红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：鲁某（另案处理）和北京中安太平控股有限公司法定代表人白某（2015年11月25日因犯非法吸收公众存款罪，被济源市人民法院判处有期徒刑九年六个月，并处罚金五十万元）协商后，未经有关部门批准，于2013年9月在新乡市成立中安太平控股有限公司新乡筹备处，从事非法吸收公众存款活动。2014年初，在获嘉县城区成立北京中安太平控股有限公司获嘉县新能源电动汽车融资营业部（下称获嘉营业部），在获嘉县范围内从事非法吸收公众存款活动。2014年9月，新乡筹备处和获嘉营业部关闭。在此期间，鲁某、郭某1（另案处理）、被告人傅强、高梅莉、郭呈凤、王**等人违反国家金融管理相关法律规定，从北京中安太平控股有限公司领取空白借款合同，采用签订借款合同的方式，面向社会不特定群众吸收存款，所吸收的存款均存入郭某1提供的个人账户内。其中鲁某扣除15%作为自己的提成，2%作为新乡筹备处六位工作人员（包含被告人傅强）工资，7%为业务员提成。1、非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪（1）被告人高梅莉自2013年10月入职新乡筹备处至2014年9月离职，担任客户经理，负责发展客户投资工作。其中，从2014年初至2014年7月，被告人高梅莉伙同被告人郭呈凤、王**共同负责发展获嘉市场的业务员，借款合同、借据发放、回收、登记和提成的计算、记账以及所有人员提成的分配。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人高梅莉2014年8月前（2014年2月-6月）非法吸收公众资金14,689,000.00元，造成损失9,382,200.00元。（2）2014年8月1日后，被告人高梅莉在明知北京总公司的白某因涉嫌非法吸收公众存款在济源被采取强制措施的情况下，仍然继续在获嘉县向群众吸收存款。被告人高梅莉在明知所吸收资金被新乡筹备处用于以新还旧，仍然负责借款合同、借据的发放、回收、登记和提成的计算、记账、领取以及所有人员提成的分配，为新乡筹备处集资诈骗提供帮助。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人高梅莉2014年8月后（2014年8-9月）非法吸收公众资金8,563,400元，造成损失8,523,400.00元。案发后，被告人高梅莉退赃10.25万元。2、非法吸收公众存款罪（1）被告人傅强于2013年入职新乡筹备处至2014年9月离职，和郭某1管理财务，领取浮动工资。被告人傅强负责保管、发放北京中安太平控股有限公司的空白合同、借据和回收、汇总、登记、保存客户已签署过的合同和借据；此外，还负责新乡筹备处的日常开支、记账和凭证保管，为新乡筹备处非法吸收公众资金活动提供帮助。同时被告人傅强也作为业务员吸收群众资金。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人傅强工作期间新乡筹备处非法吸收公众资金共计31,912,800.00元，造成损失25,298，800.00元。（2）被告人郭呈凤、王**自2013年底入职新乡筹备处至2014年9月离职，任业务员，两人伙同被告人高梅莉开展获嘉县市场的投资客户工作。被告人郭呈凤、王**负责给获嘉县的业务员等开会、讲课，宣传新能源电动车项目，高息诱惑公众在新乡筹备处存款投资。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人郭呈凤、王**工作期间非法吸收公众资金共计23,252,400.00元，造成损失17,905,600.00元。案发后，被告人郭呈凤退赃25万元，被告人王**退赃25万元。公诉机关同时提供了相应证据，认为被告人高梅莉的行为已构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人傅强、郭呈凤、王**的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭未作辩解及辩护。被告人高梅莉的辩护人辩称：对公诉机关指控被告人高梅莉的行为构成非法吸收公众存款没有异议，但被告人不构成集资诈骗罪，被告人高梅莉只是公司一般业务人员，不具有非法占有的目的，不具备支配款项的条件及能力。被告人高梅莉具有自首、从犯、积极退赃、认罪认罚等可以从轻、减轻处罚的情节。被告人傅强的辩护人辩称：本案新乡筹备处是以中安控股的名义实施犯罪，违法所得归中安控股所有，应认定为北京中安太平控股有限公司单位犯罪，被告人傅强不是直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不应被追究刑事责任。被告人傅强具有自首、从犯、认罪认罚等可以从轻、减轻处罚的情节。被告人郭呈凤的辩护人辩称：被告人郭呈凤具有自首、从犯、积极退赃、认罪认罚等可以从轻、减轻处罚的情节。被告人王**的辩护人辩称：本案应认定为北京中安太平控股有限公司单位犯罪，被告人王**是一般员工，不应被追究刑事责任。被告人王**具有自首、从犯、积极退赃、认罪认罚等可以从轻、减轻处罚的情节。经审理查明：鲁某（另案处理）和北京中安太平控股有限公司法定代表人白某（2015年11月25日因犯非法吸收公众存款罪，被济源市人民法院判处有期徒刑九年六个月，并处罚金五十万元）协商后，未经有关部门批准，于2013年9月在新乡市成立中安太平控股有限公司新乡筹备处，从事非法吸收公众存款活动。2014年初，在获嘉县城区成立北京中安太平控股有限公司获嘉县新能源电动汽车融资营业部（下称获嘉营业部），在获嘉县范围内从事非法吸收公众存款活动。2014年9月，新乡筹备处和获嘉营业部关闭。在此期间，鲁某、郭某1（另案处理）、被告人傅强、高梅莉、郭呈凤、王**等人违反国家金融管理相关法律规定，从北京中安太平控股有限公司领取空白借款合同，采用签订借款合同的方式，面向社会不特定群众吸收存款，所吸收的存款均存入郭某1提供的个人账户内。其中鲁某扣除15%作为自己的提成，2%作为新乡筹备处六位工作人员（包含被告人傅强）工资，7%为业务员提成。1、非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪（1）被告人高梅莉自2013年10月入职新乡筹备处至2014年9月离职，担任客户经理，负责发展客户投资工作。其中，从2014年初至2014年7月，被告人高梅莉伙同被告人郭呈凤、王**共同负责发展获嘉市场的业务员，借款合同、借据的发放、回收、登记和提成的计算、记账以及所有人员提成的分配。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计和专项审计的补充说明认定：被告人高梅莉2014年8月前（2014年2月至2014年6月）非法吸收公众资金14,689,000.00元，造成损失9,382,200.00元。（2）2014年8月1日后，被告人高梅莉在明知北京总公司的白某因涉嫌非法吸收公众存款被济源市公安局采取强制措施的情况下，仍然继续在获嘉县向群众吸收存款。被告人高梅莉在明知所吸收的资金被新乡筹备处用于以新还旧的情况下，仍然负责借款合同、借据的发放、回收、登记和提成的计算、记账、领取以及所有人员提成的分配，为新乡筹备处集资诈骗提供帮助。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计和专项审计的补充说明认定：被告人高梅莉2014年8月后（2014年8月至2014年9月）非法吸收公众资金8,563,400元，造成损失8,523,400.00元。2019年11月29日，被告人高梅莉主动到获嘉县公安局投案，并退出违法所得10.25万元。2、非法吸收公众存款罪（1）被告人傅强于2013年入职新乡筹备处至2014年9月离职，和郭某1管理财务，领取浮动工资。被告人傅强负责保管、发放北京中安太平控股有限公司的空白合同、借据和回收、汇总、登记、保存客户已签署过的合同和收据；此外，还负责新乡筹备处的日常开支、记账和凭证保管，为新乡筹备处非法吸收公众资金活动提供帮助。同时，被告人傅强也作为业务员吸收群众资金。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人傅强工作期间新乡筹备处非法吸收公众资金共计31,912,800.00元，造成损失25,298，800.00元。（2）被告人郭呈凤、王**自2013年底入职新乡筹备处至2014年9月离职，任业务员，两人伙同被告人高梅莉开展获嘉县市场投资客户的工作。被告人郭呈凤、王**负责给获嘉县的业务员等开会、讲课，宣传新能源电动车项目，高息诱惑公众在新乡筹备处存款投资。经河南华夏会计师事务所有限公司专项审计：被告人郭呈凤、王**工作期间非法吸收公众资金共计23,252,400.00元，造成损失17,905,600.00元。2019年11月26日被告人傅强主动到获嘉县公安局投案；2019年11月29日，被告人郭呈凤、王**主动到获嘉县公安局投案。案发后，被告人郭呈凤退赃25万元，被告人王**退赃25万元。上述事实，有被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**的供述和辩解，被害人郑某、潘某、范某、田某、樊某1、郭某3、冯某2、李某、岳某、樊某2的陈述，证人鲁某、郭某1、于某、曹某、王某1、杨某、王某2、冯某1、程某、白某、郭某2、孙某的证言相互印证，另有被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**的一寸正面免冠照片、户籍信息、无犯罪前科证明，借款合同、收据复印件，到案经过，高梅莉手写的提成表，决议、保密工作管理办法、员工奖励领取表，北京中安太平控股有限公司指定的银行账户，傅强提供的报销凭证，扣押清单、收到条，薪资发放明细，举报信，白某于2014年12月31日出具的证明，分期还款计划书，借款确认书，北京中安太平控股有限公司新能源电动汽车新乡项目筹备处对账证明，白某致谢子聪的信函，合作协议，北京中安太平控股有限公司的工商登记资料，获嘉县公安局协助查询财产通知书、银行卡交易明细，河南省济源市人民法院刑事判决书，河南华夏会计师事务所专项审计报告及补充说明，光盘一张等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人高梅莉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人高梅莉犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的集资诈骗犯罪中，被告人高梅莉伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪。被告人高梅莉在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。公诉机关指控的非法吸收公众存款犯罪中，被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪。被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人高梅莉的辩护人关于被告人高梅莉只是公司一般业务人员，不具有非法占有的目的，不具备支配款项的条件及能力，被告人不构成集资诈骗罪的辩护意见，经查，2014年8月1日，新乡筹备处的会议形成的决议书和保密工作管理办法均有被告人高梅莉的签名，其对白金玉被采取强制措施，及之后吸收的公众存款是用于偿还之前到期的客户存款，以新吸收的存款还前期吸收的到期的存款均为明知，其仍然为新乡筹备处集资诈骗提供帮助，致使2014年8月以后吸收的资金不能返还，其行为已构成集资诈骗罪的帮助犯，故被告人高梅莉的辩护人的该辩护意见及理由不能成立，本院不予采纳。被告人傅强、王**的辩护人关于本案新乡筹备处是以中安控股的名义实施犯罪，违法所得归中安控股所有，应认定为北京中安太平控股有限公司单位犯罪的辩护意见，经查，新乡市筹备处成立后主要实施了违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金的非法吸收公众存款活动，依法不构成单位犯罪，应以自然人犯罪定罪处罚，故被告人傅强、王**的辩护人的该辩护意见及理由不能成立，本院不予采纳。案发后，被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**能主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人高梅莉、郭呈凤、王**在审查起诉前能积极退出违法所得，依法可以酌情从轻处罚。相关辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳。被告人高梅莉在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。结合本案被告人高梅莉、傅强、郭呈凤、王**犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度。据此，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第五十二条，第六十一条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下一、被告人高梅莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；数罪并罚，总和刑期有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2025年11月28日止。）被告人傅强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2022年5月25日止。）被告人郭呈凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人王**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（上述罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国家财政。）二、被告人高梅莉主动退出的违法所得人民币10.25万元；被告人郭呈凤主动退出的违法所得人民币25万元；被告人王**主动退出的违法所得人民币25万元，依法予以追缴，上缴国库。三、依法继续追缴被告人傅强的违法所得人民币7万元，被告人高梅莉剩余违法所得人民币14.75万元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于新乡市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘玉民审 判 员  孟 靓人民陪审员  岳学霞二〇二〇年十一月十日书 记 员  孙 栟