青海省西宁市城西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）青0104刑初200号 公诉机关西宁市城西区人民检察院。 被告人熊正红，公民身份号码×××，男，1975年12月3日出生于湖北省汉川市，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省孝感市，住湖北省汉川市。 指派辩护人韵文娥、姚国彬，北京市中盈（西宁）律师事务所律师。 西宁市城西区人民检察院以西检二部刑诉〔2020〕166号起诉书指控被告人熊正红犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2020年8月17日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员赵洪毅出庭支持公诉，被告人熊正红及其辩护人姚国彬、韵文娥到庭参加诉讼。现已审理终结。 西宁市城西区人民检察院指控，2017年1月5日、2018年4月26日，被告人熊×（已判决）、李×（已判决）、徐国松（已判决）、孙×（已判决）经预谋，先后在本市城中区、城西区成立楚信商务咨询有限公司（下文均称“楚信公司”）、楚恒商务咨询有限公司（下文均称“楚恒公司”），纠集李佳（已判决）、胡×（已判决）、曾鹏（已判决）、熊正红从事非法放贷业务。其间假借民间借贷之名，与被害人签订借款协议、房屋租赁协议、收条等，以砍头息、家访费、服务费、平台费、保证金等名义虚增借款金额，以小时计算违约时间，肆意认定违约，以逾期违约金的名义虚增债务等方式骗取被害人财物。为迫使被害人还款，非法占有被害人财物，采用语言威胁、殴打、上门滋扰、纠缠、贴报喷字、破坏财物等手段，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成恶劣的社会影响。被告人熊×为楚信公司、楚恒公司实际控制人，被告人徐国松、李×同为楚恒公司实际控制人，被告人孙×为楚信公司具体负责人，上述人员对公司的审核、放贷、催收等业务进行管理，被告人李佳负责公司财务记账、放款等，被告人胡×、曾鹏、熊正红负责家访、追债等。在非法放贷过程中，逐渐形成以被告人熊×、徐国松、李×为首要分子，被告人孙×、李佳、胡×、曾鹏、熊正红为成员的较为固定的恶势力犯罪集团。 一、诈骗罪 (一）2017年12月1日,被害人周×向楚信公司熊×、孙×处借款35000元,扣除头息、档案管理费、平台费、家访费、伙食补助费等费用后实际得款21000元。因逾期未还款,被告人孙×、熊正红对其通过威胁、辱骂、上门堵截等手段催收。被害人周×通过微信转账、银行转账等方式向被告人孙×还款37000元,被告人熊×、李×、熊正红、孙×诈骗既遂10000元。 （二）2017年12月22日,被害人张×1从楚恒公司熊×、李×处借款50000元,经李×、曾鹏家访后，扣除头息、平台费等费用实际得款35000元,被害人张×1通过银行、微信转账向楚信公司工作人员还款74000元,被告人熊×、李×、曾鹏、熊正红诈骗既遂39000元。 二、敲诈勒索罪 2017年8月2日,被害人王×1从楚信公司被告人熊×、孙×处借款30000元,李×安排胡×、熊正红家访,被告人孙×审核后,被害人王×1实际得款22000元。被害人王×1还款逾期后,被熊正红、李×拳脚殴打,且李×、胡×、熊正红上门催收5次,在被害人家门墙壁张贴催收单2次、破坏锁芯1次。2018年7月,被害人王×1因不堪熊×、李×、熊正红、胡×、孙×滋扰、纠缠、威胁,向公安机关报警,但未能处理。后被害人王×1通过微信转账向李×、熊正红还款共计45300元,2018年8月31日,熊正红出具王×1已还清贷款的证明。被告人熊×、李×、孙×、胡×、熊正红敲诈勒索既遂23300元。 针对上述指控的事实，公诉人当庭出示、宣读了被害人张×1、周×、王×1的陈述，收条，零用贷申请表，借款合同，房屋租赁合同，微信转账记录截图，银行交易明细，收据，证明，证人王×、张×2、吕×的证言，被告人熊正红及同案熊×等人的供述和辩解，辨认笔录，青海省西宁市城西区人民法院（2020）青0104刑初32号刑事判决书，青海省西宁市中级人民法院（2020）青01刑终148号刑事裁定书，受案登记表、立案决定书，被告人身份信息，到案经过等证据。 公诉机关认为,熊×、李×、徐国松、孙×、李佳、胡×、曾鹏、熊正红以小额贷款公司名义对外宣传，假借民间借贷之名，诱使借款人借款，签写与实际放款数额不符的合同、收条等相关协议，以扣除利息、家访费、保证金、管理费等名义虚增借款金额，形成虚假债权债务。借款人还款逾期催收时，采用语言威胁、上门滋扰、在借款人家门口贴报喷字、堵塞门锁等手段逼迫借款人还款。上述被告人纠集在一起，实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，形成以熊×、李×、徐国松为首要分子，以孙×、李佳、胡×、曾鹏、熊正红为成员的较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。 被告人熊正红明知熊×、李×、孙×、徐国松、李佳、曾鹏、胡×假借民间借贷之名，诱使被害人基于错误认识签订虚高的“借款”协议，形成虚假债权债务，骗取借款人财物，仍积极参与实施犯罪活动，其行为构成诈骗罪。被告人熊正红参与诈骗2起，既遂49000元。被告人熊正红与同案熊×等人在索债过程中,通过采用语言威胁、殴打、上门滋扰、纠缠、贴报喷字、破坏财物等暴力或软暴力手段逼迫借款人还款，其行为构成敲诈勒索罪。被告人熊正红参与实施敲诈勒索1起，既遂23300元。 被告人熊正红一人犯数罪，应当数罪并罚。其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定,提请本院，请依法判处。 被告人熊正红辩称：对指控的诈骗周×有异议；对指控的罪名、公诉人的量刑建议没有意见。 辩护人提出：1.周×借款时明知借多少钱、实际到手多少钱，对扣除头息、平台费等费用是明知的，并不是基于错误认识处分自己的财产，不符合诈骗罪的犯罪构成。2.熊正红归案后能如实交代犯罪事实，是坦白，且认罪认罚。3.在共同犯罪中处于从属地位，参与的时间短，情节比较轻微，受支配签署合同、催收账款，主观恶性不大，社会危害不大。4.无犯罪记录，是初犯、偶犯，恳请从轻处罚。 经审理查明，2017年至2018年期间，熊×、李×、徐国松、孙×、李佳、胡×、曾鹏（均已判刑）、熊正红纠集在一起，以小额贷款公司名义实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，形成以熊×、李×、徐国松为首要分子，以孙×、李佳、胡×、曾鹏、熊正红为成员的恶势力犯罪集团。被告人熊正红在该犯罪集团实施“套路贷”过程中进行“家访”、催收，参与诈骗、敲诈勒索犯罪活动。 上述事实有下列经庭审质证的证据证实： 1.青海省西宁市城西区人民法院（2020）青0104刑初32号刑事判决书、青海省西宁市中级人民法院（2020）青01刑终148号刑事裁定书：证明熊×、李×、徐国松、孙×、李佳、胡×、曾鹏纠集在一起，以小额贷款公司名义对外宣传，假借民间借贷之名，诱使借款人签订借款合同、空白房屋租赁合同，签写与实际放款数额不符的收条等相关协议，以扣除利息、家访费、保证金、管理费等名义虚增借款金额，形成虚假债权债务，骗取借款人财物。借款人还款逾期催收时，采用殴打、语言威胁、上门滋扰、在借款人家门口贴报喷字、堵塞门锁等手段逼迫借款人还款。为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，形成以熊×、李×、徐国松为首要分子，以孙×、李佳、胡×、曾鹏为成员的较为固定的犯罪组织，属于恶势力犯罪集团。 2.熊×供述：熊正红在楚信公司具体是干什么工作的我不太清楚，都是李×安排熊正红工作的，应该就是家访、催收，楚信公司和熊正红一起负责催收的还有胡×。 辨认笔录：熊×辨认指出熊正红就是楚信公司的工作人员。 3.李×供述：我和熊正红在西宁的楚信和楚恒公司共事过，熊正红是2017年5月或者6月来的西宁，然后就在楚信公司上班了，主要负责催收，是贷后人员。熊正红在楚信的任职时间是2017年5月左右到2017年11月左右，在楚恒的任职时间是2017年11月左右到2018年年底，2018年全年都在楚恒公司收账，我记得楚恒公司有八十几个客户的收账单都是给熊正红的，都是熊正红负责催收、收账的。楚信和楚恒公司催收是客户的借款到期，贷后人员会电话催收，电话催收之后客户还是还不了钱或者电话失联，贷后人员就会上门去找客户催收，也有被带到公司的客户。 辨认笔录：李×辨认指出熊正红就是楚信公司催收工作的人。 4.孙×供述：熊正红是2017年6、7月份左右来的西宁，来了之后就在楚信公司上班，在楚信公司就是负责上门催收的，负责领导胡×。熊正红在楚信公司应该干了8、9个月，2018年2月初离开的楚信公司，离开楚信公司是因为楚信公司不营业了，离开楚信公司后又去了楚恒公司待了1、2个月左右。他在楚恒公司应该是负责审核或者下户调查。因为熊正红是熊×的表叔，而且熊×也不太放心李×，所以就让熊正红去了楚恒公司帮忙看管。熊正红在楚恒公司干的时候，楚恒公司已经开始向社会不特定人员非法放贷了。 辨认笔录：孙×辨认指出熊正红就是在楚信公司和楚恒公司干过催收的人。 5.胡×供述：熊正红是楚信公司催收人员，有时候熊×会让熊正红带着我们去向借款人催收。我们向借款人催收是打电话给借款人进行催收，如果打电话找不到人，就直接去他们家里。我们去催收时有孙×、熊正红、还有我。我听李×和孙×说熊正红在楚恒公司工作过一段时间，但是我在楚恒公司工作时没有见过他。 辨认笔录：胡×辨认指出熊正红就是在楚信公司与其干过催收的人。 6.被告人熊正红供述：我是2017年7月到12月份在楚信公司任职，2018年1月到2月，在楚恒公司任职，后来过年我就回家了。楚信公司出资人是熊×、李×、孙×，公司平时都是孙×和李×说了算，然后我们都是由李×负责的。楚信公司具体开展放贷业务是李×找几个业务员去寻找需要贷款的人，业务员找到需要贷款的客户后把客户带到公司里，由公司的负责人李×对客户进行资质审核，如果客户符合放贷资质后公司会安排我们对客户的住址和工作单位进行家访。客户向公司借款时，会签订相关的借款合同，一份借款申请表，客户写一个借条。签订的相关借条、申请表都是我们保管，不会交给客户。客户在楚信公司借款时，最后拿到的钱和借条上的数字不一样，因为客户贷款时会从贷款本金中扣除第一个月的利息。提前扣除客户贷款第一个月的利息以后，第一个月不收取利息了，第二个月还第三个月利息就好了。客户贷款期限是一个月，一个月后向公司偿还本金，如果一个月到期后客户偿还不了本金，就向公司先偿还一个月的利息，之后每个月都向公司偿还利息，直到客户向公司偿还完本金。对于那些不还款或者是没有及时还款的客户，公司就会安排人打电话催收，如果向客户打电话催收没有效果，公司会安排催收人员前往客户的家中进行上门催收。大多数时候客户还款都是还给孙×，有时候客户会把钱转到我的微信上，用来收款的微信昵称叫做“训鹰的人、、、正红”，微信账号我现在记不得了。 我在楚信公司上班时就是给客户做家访和给客户签合同，有时候也给客户打电话催收或上门催收。有的客户不还钱，孙×就会让我打电话催收，有的时候我也会上门对客户进行催收，有时候我和孙×一起去催收，有时候我和胡×一起去催收。如果我们给客户打电话催收的时候，客户不接电话，我们就会到客户家中进行催收，如果客户在家，我们就到客户家里面和客户协商还款的相关事宜，让客户尽快还钱，如果客户不在家的话，我们就会在门口张贴上一个小纸条，在小纸条上面写上“速与谁谁谁联系”的字样，然后在小纸条上面写上孙×的电话号码，把纸条张贴在客户的家门口。小纸条上面的字有时候是我写的，有时候是胡×写，在客户家门口张贴小纸条我和胡×都干过。我是楚恒公司成立之初去的，在公司待了大概1、2个月的样子，公司一共就三个人，就是我、李×、熊×，公司是熊×出资成立的，李×负责公司的管理，我负责讲公司的业务和帮助客户签订借款协议。 辨认笔录：熊正红辨认指出熊×就是楚信公司的出资人；李×就是楚信公司的负责人之一;孙×就是楚信公司的负责人;胡×就是楚信公司的工作人员。 一、诈骗罪犯罪事实 （一）2017年12月1日，周×到楚信公司借款35000元，签订了借款合同、空白房屋租赁合同，扣除档案管理费，首月利息、家访费、家访人员交通费等费用后，周×实际得款27000元，陆续还款共计37000元。期间，熊正红进行家访和催收。 上述事实有下列经庭审质证的证据证实： 1.周×陈述：2017年12月1日，我通过微信附近的人认识了一个女的，我们约定在城中区西门口西单大厦9楼的公司见面，她带我到一间办公室给我介绍办公室的人叫孙×“孙总”，我告诉孙×需要贷25000元，孙×让我填一份“零用贷”申请表，并告诉我能贷到35000元，扣除档案管理费，第一个月利息等费用，到手也就25000元，利息是2分。之后拿出来一份房屋租赁合同让我签，并告诉我如果我不还钱他就有权把我的房子租出去，用来偿还我的贷款，签完合同后他从保险柜里拿出25000元现金给了我，我又从中拿出4000元给他。孙×把我手机里的电话号码都写到了一张纸上，让我签了一份收条、借条，然后叫来一名员工去我家里家访。当时贷款抵押了购房合同原件，最后还完款后，孙×把购房合同还给我了。我贷款35000元，到手21000元，孙×说要扣除档案管理费、第一个月的利息等费用，给我25000元后，孙×又让我给他4000元，说这是家访费、档案管理费、家访人员的交通费、伙食费。贷款期限是一个月后还35000元本金，但是一个月后我还不上本金，孙×又告诉我还一个月利息，是5250元，我就用微信给他转了过去，逾期费用在合同上写的是每天产生本金的10%。第二个月我还是凑不够本金，他用POS机从我的银行卡里刷走5250元。又过了一个月，孙×催我还款，说不还钱就到我家里去，我陆陆续续给他转了1000元。两天后，过来两个男子让我带他们回家要钱，后来我爸妈给孙×还了25000元。陆续微信给孙×1500元，我爸妈还了25000元，总共37000元。 辨认笔录：周×辨认指出，熊正红就是对其家访、到其家里收钱的熊姓男子；孙×就是到其家里催收、收钱的孙姓男子。 2.王×陈述：2017年周×在一个叫楚信的公司贷了款。2018年4月的一天，有三个楚信公司的工作人员找到了我家，我就问周×在楚信公司借款的情况，周×大约是2017年在西门华联超市的楼上9楼楚信公司贷了35000元，实际到手21000元。当时周×偷偷将他在西宁市××区房子的购房合同拿到楚信公司做的抵押。周×当时与楚信公司约定的是按月还款，每月利息5000元，也没有约定要还几个月，合同上说有钱了可以将本金一次性还清。周×自己还了12000元利息，后楚信公司找上门来，经协商，楚信公司答应我们再还25000元就算我们还清。2018年4月的那天到5月1日，楚信公司的工作人员每天都给我家人打电话，那些人在电话里说我们要是不还钱的话，就要卸周×的胳膊和腿，2018年5月1日，周元成将楚信公司的人叫到家里，就将25000元还给了楚信公司，周元成写了借款还清的协议让楚信公司一个姓孙的人签了字，他们就走了。我们一共还款37000元。 周×和楚信公司签订了“零用贷”、借款协议、房屋租赁合同，“零用贷”、借款协议的内容我不记得了，房屋租赁合同上写的是将周×东府嘉和的房子租出去三年，用租金支付贷款金额。周×说借款时中间扣除了管理费、上门费、档案费，实际到手的21000元是给的现金。 辨认笔录：王×辨认指出熊正红就是来协商还钱，并且来家里收取还款的人；孙×就是来家里协商周×还款相关事宜的人。 3.微信转账记录：证明2018年1月9日至2018年4月周×给微信名“控心”账号转款共计6850元。 4.房屋租赁合同（承租人空白），借条（出借人孙×）：内容显示周×借款金额35000元，收款金额35000元。 5.收条：内容显示收到周×归还借款37000元，借款已全部还清（12000元银行转账，25000元现金支付），收款人熊正红，2018年5月1日。 6.孙×供述：2017年周×贷款金额是35000元，到手大约25000元，正常还了两期，到第三个月周×说没钱偿还，之后我和熊正红去了周×小区，他母亲让我们去家里谈，之后我们协商还款18000元，周×的母亲说等钱凑好了给我打电话。大概过了两三个月，我让熊正红和祁洪武去周×家拿回来了18000元，周×在楚信贷款的钱也就解决了。当时合同写的35000元，实际到手应该是27000元左右，因为要扣除第一个月利息、平台费、家访费。周×逾期还款后，我、熊正红、李×都打电话催收过，去周×家催收过三次，第一次是熊正红和胡×去的；第二次是周×打电话让我去见他父母协商还款的事，第三次是周×打电话让我到他家取钱，我让熊正红和祁洪武去的。周×总共还了30000元左右。 7.被告人熊正红供述:我不认识周×、周×1。民警向我出示收条是谁写的我不知道，我都没见过这份收条，当时双方签订这个收条时我不在场。 （二）2017年12月22日，张×1以其父亲张×2名义向楚恒公司借款50000元，签订、出具了空白房屋租赁合同，借条、收条，扣除利息、平台费后，张×1实际得款35000元，陆续还款74000元。期间，熊正红进行催收和收款。 上述事实有下列经庭审质证的证据证实： 1.张×1陈述：2017年12月22日，我到城西区五四大街五四酒店9楼楚恒公司贷款，李×接待了我。我问李×能不能多贷点款，李×让我问公司老板郭志刚，郭志刚说要看家访的情况才能决定。李×说贷款50000元，月息是7500元，还要收取15%的平台费，不抵押任何东西。我把房产证、结婚证、营业执照都给了李×，李×带一名司机家访，在我家和店里用手机拍了照，让我签写了已经打印好的合同，他指着让我写的信息及贷款金额，合同内容我没详细看。合同只有一份，合同中借条和收条上的出借人由李×签的，名字是郭志刚，让我给公司财务的微信上还钱。我的农行账户上到账35000元，李×告诉我扣除了首期利息7500元和15%的平台费共计15000元。我每月22日给楚恒商务公司还钱7500元。到4月22日开始逾期，李×打电话催款，我凑了7500元给楚恒商务还了利息，之后我给李×说要把50000元本金还清，5月20几号楚恒公司的熊经理到大通县找我要本金，第二天下午，通过我父亲张×2的银行卡给熊经理转了50000元。我第一次贷款50000元，实际到手35000元，还款87500元。 辨认笔录：张×1辨认指出，熊正红就是贷款公司的熊经理，张×1还款时向他微信转款，并且最后一次还款时，到大通带张×1去工商银行转款50000元的人。在有熊×照片的辨认中，称没有认识的人。 2.张×2陈述：2018年12月，一名男子给我打电话说张×1在他们公司贷了款，让我赶紧还钱，我才知道张×1在贷款公司贷了款，但不知道是哪家公司，我直接给张×130000元，让她赶紧还掉。张×1用我的身份证办了一张银行卡后自己使用，我不知道是哪家银行。 3.张×1父亲张×2的“零用贷”申请表：内容显示2017年12月22日张×2申请贷款。 4.借条、收条、房屋租赁合同：内容显示张×2向郭志刚借款50000元，并收到50000元。张×2出租房屋，承租人空白；张×2收到郭志刚缴纳的房租50000元。 5.张×1农业银行卡交易明细：证明2017年12月22日张×1收到郭志刚转款35000元。 6.张×2借记卡历史明细，微信转款截图：证明2018年1月20日，张×1给“枫林”微信转款7500元；2018年2月21日至4月25日给熊正红微信转款共计16500元；2018年5月23日张×2账户给熊正红转款50000元。 7.曾鹏供述：张娜（就是张×1）的“下户”是我和赵宇去的，我在楼底下等赵宇，我和张娜认识，徐国松害怕我“放水”，只叫我开车带赵宇去，不让我参与。张娜在楚恒贷过两次款。第一次是在熊×手里贷的50000元，当时我准备在熊×公司里上班，只是还没有上，我去大通找李×玩，认识的张娜。第二次是在徐国松手里贷的15000到20000元左右，是我陪赵宇签的合同，签合同的人是赵宇。 辨认笔录：曾鹏辨认指出张×1就是在楚恒公司借款的人。 8.李×供述：郭志刚在楚恒公司干了一个月左右，也就是2017年12月份到2018年1月份。郭志刚是楚恒公司的财务，就是和李佳的职务一样，负责给客户放贷的。但是郭志刚每次放款的时候都会朝孙×要钱。 9.被告人熊正红供述：我知道张×1这个名字，但我没见过这个人，我没有去张×1家催收过，我都不知道她家住在哪里。民警出示的三张微信转账凭证上的收款人是我的微信，打钱的人我不认识，为什么把钱打到我的微信上，我不知道。 二、敲诈勒索罪犯罪事实 2017年6月，王×1到楚信公司借款30000元，签写了借款合同、房屋租赁合同、借条及收条，扣除利息、平台服务费、家访费后，王×1实际得款22000元，陆续还款45300元。期间，因王×1还款逾期，熊正红等人殴打王×1、多次上门滋扰并堵塞门锁、在王×1家门口墙上涂写“王×1、吕×，欠债还钱”等字样。 上述事实有下列经庭审质证的证据证实： 1.王×1陈述：我欠了别的小额贷款公司的钱,这个小额贷款公司一直在逼我还钱,我想先贷出来钱来偿还这家小额贷款公司的贷款,所以在楚信公司贷款了。 2017年6月的时候我接到一个电话,对方是个女的，她问我需不需要贷款,之后这名女子带我去了楚信公司,那名女子给李×说了我的情况和我的需求之后就离开了楚信公司。之后李×向我询问我的个人信息,房产、工作等信息之后告诉我,他们有一种贷款方式,不需要抵押,只要去家访一下就可以了,如果信息真实，就可以给我贷款，我也就同意了。李×安排熊正红去家访,熊正红开车带我去我家里和我位于北山市场的店铺家访,用手机照门牌号、房子样貌等信息之后又开车带我去了楚信公司，孙×和李×给我说只能给我贷款30000元，我也就同意了,孙×给我说利息是1毛钱，周期是一个月，贷款30000元,要扣除利息3000元。我当时急需用钱，我欠钱的小额贷款公司在这期间一直催我,我实在没办法了,就同意了贷款。孙×拿出来一份合同让我签署,我按照孙×说的签署完了这份合同之后,孙×还让我加了孙×和李×的微信,还给了我一个孙×的银行卡号，说还款可以往他俩的微信上还，也可以给孙×的银行卡上还，之后孙×把我签署的所有合同给了公司的财务,又从财务那里拿了22000元现金给我了,让我按期还款。李×和孙×给我说要扣除月利息、平台服务费和家访费一共是8000元，没有具体告诉每项扣费多少钱,最后到手就是22000元钱。我签署的是一份借款合同,内容大概是今借到孙×人民币30000元,期限一个月。还有一份房屋租赁合同,内容大概是如果我借的孙祥的钱还不上,把我位于城北区国际村的房屋租赁给其1年,他们享有1年的使用权。他们只是拿给我让我看了一下,就催着我把合同给签了,我没仔细看过这份合同。 我没有如期偿还贷款,但是我每个月都按时给他们还利息,直到最后一期还不上了就逾期了。我贷完款之后过了一个月,李×给我打电话说直接让我给他还本金,我说这个钱我还得用,李×说继续用也可以,但我要给他打5800元左右的利息,具体我忘记了。我实在没办法，我就通过微信转账的方式给李×转了5800元左右,之后又过了一个月快到期了,我得知楚信公司楼上还有一家小额贷款公司,我去贷款时在20楼左右碰见熊正红,熊正红就把我拉到楚信公司用手在我脸上扇巴掌,之后我倒在了地上,熊正红用脚踹我的胸部以及腹部,骑在我的身上用巴掌扇我的脸部、耳部以及头部。打的时候说我还没有还清他们公司的钱,不能去贷别的公司的贷款。我告诉熊正红我贷款就是想把楚信公司的钱还掉,他说不行，必须先把楚信公司的钱还掉才能到其他公司贷款。这时候李×进来了,二话没说就在我脸上扇了几巴掌,说让我赶紧还钱。当时我嘴里流血了,脸也被打肿了,我怕回家后家里人看见，我就去卫生间用冷水洗了把脸,整理了一下头发之后就回家了。第二天我害怕极了,我就给李×微信上转了7000多元钱,具体数额我记不清了。还没到一个月的时候熊正红给我打电话告诉我这个月时间马上到了,让我赶紧把30000元本金还掉,如果逾期还不了钱让我小心点,我想起一个月前他们打我的事情,我害怕极了。我实在没地方找钱了,就给熊正红打电话,熊正红说他做不了主,让我给李×打电话,我打电话给李×告诉他我这一次还不上本金,能不能给他还一期的利息,李×说让我先去楚信公司,我到了楚信公司之后,熊正红先在我头上扇了两巴掌,李×说让我去找熊总说,熊×说要么现在还本金,要么把这期的利息还掉。我说我现在没有能力偿还本金,我可以还一期利息，熊×说可以再给我贷点钱,可以贷50000元,让我把上一次贷款的30000元钱还掉,让我再去周转一下,但需要把我城北国际村房屋的购房合同、户口本、结婚证原件、我和我妻子的身份证复印件押在楚信公司。我回家拿了熊×说的这些东西,和我妻子一起去了楚恒公司,熊×说让我给孙×写一个50000元的借条,我按照熊×的意思给孙×写了一个50000元的借条之后，又签了一个和我贷款时一样的贷款合同,合同上写的也是贷款50000元。熊×说今天公司的财务不在,给我拿不了钱，让我明天再来公司，第二天我去楚信公司的时候李×、孙×、熊正红在办公室,我给熊×打电话时熊×又变卦了,说我还欠楚信公司的30000元钱，我必须先把前面借的30000元钱还清才能给我贷50000元的款，我说我还前面的30000元钱可以,但得把我抵押的东西拿走,熊×说这些东西公司已经封存了,等我把全部的钱还清了才能给我抵押的东西。之后熊正红发火了,让我滚出去找钱,我害怕熊正红又打我,我就赶紧离开了楚信公司。到期的那天我又去了楚信公司协商,但李×还是不同意我还利息,之后熊正红又开始在我脸上扇巴掌,打了一会儿后李×说让我明天把30000元本金凑好拿过来,我怕他们再打我,我就赶紧离开了公司。我第二天没敢去楚信公司,到了晚上,熊正红就带着一个脸上有刀疤的胖子来我家里催收,熊正红和脸上有刀疤的胖子躺在我家沙发上开始抽烟,熊正红拍着桌子吼着嗓子骂我、威胁我,吓的我妻子和孩子躲在角落里不敢出来,他们俩个人在我家里待了快两个小时之后才离开了我家。第二天我又去了楚信公司协商,但李×还是要本金,但我还不上,李×最后说那先把利息还上,这次我又还了7000多元利息。之后我去了重庆,又快到一个月的时候李×又给我打电话说贷款快到期了,让我赶紧还钱，我就主动给李×微信转了7000多元,之后我又去贵州打工了。之后我一直是和李×、孙×电话联系,但我当时已经连利息都还不上了,我妻子给我打电话说熊正红带着几个人来家里闹了三次,都是半夜去的,还堵了一次家里门上的锁眼,还在我家楼道的墙上用红色的记号笔写了“王×1、吕丽，还钱”大概这类的字样,还有一次我妻子给我发的照片,熊正红带着一些人在我家里横七竖八的躺着，我家的门也被他们踏的凹进去了。到了2018年7月的时候我从贵州回来,正好碰到熊正红带着一帮人去我家催收，熊正红给我说连本带息至少要还50000元钱,之后我就马上报警了，派出所的民警给我说这属于民事纠纷,下次这些人再来闹让我再打电话报警。之后我告诉熊正红我最多再给你还10000元,最后熊正红说熊×同意还款22000元。2018年8月31日熊正红带着那个刀疤脸的胖子来我家催收，我妻子通过微信转账的方式给熊正红微信转了22000元,熊正红归还了我抵押在楚信公司的东西。 我还款的期限没有到的时候,李×、熊正红就开始催收了,说我已经逾期还款了,但是我看了一下还款日期,还没有逾期,但是他们就认为我逾期了,就向我催收,加收逾期费用。我每个月向楚信公司还款5000元-7000元不等,一共还了30000元左右。熊正红以及李×等人还让我还款,我实在忍受不了,就跑到贵州了,后来他们还是打电话让我还钱,我真的是忍受不了这种骚扰,2018年8月31日我妻子通过微信转账的方式一次性给熊正红转款22000元,是分三次转的,第一笔转款10000元,第二笔转款10000元,第三笔转款2000元。之前还利息的30000元是通过微信转账的方式和银行卡转账的方式还的,这30000元百分之九十通过微信转账的方式转给了李×,还有一小部分我是通过银行卡转账的方式转给了孙×。到目前为止,我给楚信公司大概六万元左右。 楚信公司来催收踹门的时候,我妻子通过猫眼看见了,确定就是楚信公司的人,因为楚信公司的人上门催收的时候,我妻子都见过,而且写字的人就是熊正红，熊正红的笔迹我见过,和墙上的一模一样,而且那段时间不可能会有其他公司的上门催收,因为他们没有给我打电话,只有楚信公司的人一直给我打电话催收。 辨认笔录：王×1辨认指出熊正红就是殴打其三次、去其家中催收过三次,还在其家门口写催款大字、堵锁芯、踢坏大门、其微信还款22000元的人。 2.吕×陈述：王×1贷款的时候我不知道,我知道王×1贷款的时候是2017年9月左右,具体时间我忘记了。 2017年9月左右的一天晚上6点左右,王×1带着几个人来了家里,说他贷了贷款公司的钱现在还不上了,需要我和他一起给对方打一个欠条,我就在贷款公司拿过来的合同上签了字并按了手印,之后这些人就拿着合同离开了我家，这些人走后王×1告诉我他贷款30000元，实际到手22000元。这些人来过家里我知道的来过5次，第一次就是王×1带这些人来家中找我签字，第二次王×1不在家,我听见有人敲门,我打开门之后看见4、5个人,这些人就是第一次来我家里的人,其中有一个光头说王×1贷款到期了,今天必须还钱,今天不还钱他们就住我家里,谁也别出去。之后他们就坐在我家沙发上,这些人在我家一直拍桌子、踢凳子，这些人在我家客厅里躺的躺着,坐的坐着，一直持续到凌晨2点左右。2018年过完年后一天晚上6点左右,我听见有人敲门,我从猫眼看见还是贷款公司的,上次来我家的那些人,我就没开门,他们在外而喊“吕×，开门，我知道你在家,赶紧还钱”。还疯狂的踹门,大概持续了10分钟左右他们就离开了，我听外面没动静就开门看了一下,发现我家门旁边的墙上用黑色的笔写着“王×1、吕×,欠债还钱,天经地义”。我怕邻居看见,就赶紧用小刀把字铲掉了,还擦除了他们踢在门上的脚印。到了第二天早上我要去上班的时候要反锁门,但钥匙插不进去，我看见我家的门锁被堵了,我就叫了开锁公司的人修好了我们家的门锁。这件事过了1个月左右,还是晚上6点多左右,我听见有人敲门,我通过猫眼看见还是这些人,我就没开门，我和孩子悄悄在家坐着,这些人和上次一样,又踹门,又喊话的，大概持续了10分钟左右,这些人就离开了,我就开门看了一下，墙上又写了字“吕×，欠债还钱，天经地义”,我又用钥匙试了一下门锁,门锁又被堵了,我就叫了开锁公司的人,还用小刀铲除了墙上写的字,和门上踩的脚印,但开锁公司的人说门锁修不了了,只能换锁芯,之后换了一个新的锁芯。这两次楚信公司的人来家中敲门都是那名姓熊的光头男子。这些人过了1个月左右之后又来我家催收了,当时王×1从贵州回来了,我从外面回家的时候在我家楼底下正好碰见楚信公司的这些人,我就赶紧给王×1打电话让他下来，王×1说他报警了,之后王×1和楚信公司的人在我家楼下协商了一个月之后还款22000元，这些人就离开了,之后警察就来了。又过了一个月,王×1给我微信发了一个收款二维码，让我给这个二维码转款22000元,我通过微信转账的方式给对方转了22000元。除了给楚信公司转款这22000元之外，王×1给我一个银行账户,户名是孙×，我就给楚信公司转过这两笔钱,一次是7500元,还有就是最后这一次的22000元。我和王×1签署了一份50000元的贷款合同，王×1给我说贷款申请没有通过,这50000元没有贷到。 辨认笔录：吕×辨认指出熊正红就是去其家中五次催收、在家中留置到凌晨两点、两次带头在其家门口写催收大字、堵锁芯、踹门的熊姓光头男子。 3.借条、收条：内容显示2017年8月2日王×1、吕×向出借人孙×借款30000元；王×1、吕×收到出借人孙×人民币30000元。 4.房屋租赁合同，收条：内容显示出租方王×1，承租方孙×，出租房屋坐落在城北区国际村；王×1收到孙×缴纳的房租30000元，日期2018年8月23日。 5.证明：内容显示证明王×1、吕×所借孙×借款已全部还清，证明人熊正红，2018年8月31日。 6.王×1提供的微信还款截图，微信交易明细：证明2017年8月31日至2018年1月2日，王×1给李×微信转款共计15800元；2017年11月30日，给孙×微信转款7500元；2018年8月31日，给熊正红（微信名训鹰的人、、、正红）转款22000元。 7.胡×供述：王×1的家在城北区世纪城，2017年的时候熊正红带着我们去过2、3次，第一次去的时候王×1不在家，我们就贴了2张催收的字条就走了。第二次我们去的时候他还是不在家里，我们在他家门口贴了跟第一次一样的催收条，还有红色和黑色的自喷漆在王×1家门口的墙壁上和门上喷了“王×1，欠债还钱”的字样，还用胶水堵了王×1家防盗门的锁眼。第三次我们去的时候王×1开了门，进门以后，是熊正红跟王×1交谈的，催他还款。 王×1当时大概欠了3万元左右，这三次去王×1家里催收的人有熊正红和我，孙×去过一次。胶水和红色、黑色自喷漆是我们提前购买的，我们贴的催收字条是两张A4纸，上面是手写的“王×1欠债还钱”，字条上的字是熊正红写的，除了贴纸条催收，我们还会打电话催收、贴字条催收、语言威胁。我听王×1说熊正红打过他，他比较怕熊正红。 8.李×供述：我记得有一个叫王×1的客户被熊正红带到楚信公司里了，然后我在隔壁办公室听到熊正红和祁武在打王×1，我就和熊×说你叔叔熊正红又在公司打人了，熊×说“只要不出什么大事没关系，客户不打不老实”，大概过了几分钟我在一个小办公室里看到王×1坐在沙发上。把王×1带到公司后，熊正红动手打了他，王×1在楚信公司好像贷款了3万元还是5万元。 9.被告人熊正红供述：王×1在楚信公司贷款了，到还款时还不上楚恒公司的钱了，我就和孙×去了王×1家里协商还款的事。我去过王×1家两次，第二次是孙×告诉我去王×1家中取钱，他说已经和王×1商量好了，我就和胡×去取钱了，王×1的妻子给我转了好像是25000元钱，我给她写了一份还清证明。我没有向王×1打电话催收过，没有威胁、谩骂、恐吓过王×1的家人。 经庭审质证的其他证据： 1.到案经过、羁押证明：证明2020年6月15日，湖北省天门市公安局民警在十堰市一小区民宅内将网上追逃的熊正红抓获，临时羁押在天门市看守所。 2.违法犯罪记录查询情况说明：证明通过相关信息系统查询，熊正红没有前科。 针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据本案事实和证据，评判如下： 1.关于对周×的诈骗。经庭审质证的证据证实，以熊×、李×、徐国松为首的恶势力犯罪集团，实施“套路贷”，与借款人形成虚假债权债务，骗取借款人财物，周×是其中借款人之一。周×借款过程中，被告人熊正红参与了家访和催收。被告人熊正红的辩解及其辩护人的辩护意见，不能成立，不予采纳。 2.关于被告人熊正红的量刑情节。被告人熊正红到案后虽供述了其在涉案公司工作及工作内容，审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，但对其参与实施家访、上门催收，滋扰、殴打被害人的具体行为，不供述、不认可；庭审中对指控的部分事实予以否认，依法不能认定为坦白和自愿认罪认罚。庭审中对指控的罪名没有异议，当庭自愿认罪，对其在量刑时可酌情予以考虑。公诉机关认定、辩护人提出的坦白、认罪认罚情节，不能成立，不予支持和采纳。被告人熊正红在共同犯罪中处于辅助地位，起次要作用，是从犯，公诉机关认定、辩护人提出的从犯情节，予以支持和采纳。 本院认为，熊×、李×、徐国松为首的恶势力犯罪集团以小额贷款公司名义，假借民间借贷之名，诱使借款人借款，以扣除利息、家访费、保证金、管理费等名义虚增借款金额，形成虚假债权债务，骗取借款人财物。借款人还款逾期催收时，采用语言威胁、上门滋扰、在借款人家门口喷字、堵塞门锁等手段敲诈勒索借款人财物。被告人熊正红参与该恶势力犯罪集团诈骗、敲诈勒索犯罪活动，实施家访和催收，对还款逾期的被害人进行威胁、殴打、上门滋扰，系该犯罪集团的固定成员。其中，参与诈骗2起，诈骗数额49000元，数额较大，其行为构成诈骗罪；参与敲诈勒索1起，敲诈勒索数额23300元，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人熊正红在共同犯罪中是从犯，对其依法应当从轻处罚；庭审中当庭自愿认罪，对其可酌情从轻处罚；被告人熊正红犯数罪，对其应当依法数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人熊正红犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金35000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金15000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金50000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月16日起至2023年9月15日止。罚金自判决生效后十日内缴纳） 二、继续追缴被告人熊正红共同犯罪违法所得72300元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于西宁市中级人民法院。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 王毅军 审 判 员 穆志燕 审 判 员 田航远 二〇二〇年十一月四日 法官助理 秦如娟 书 记 员 马雪莹 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。