河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0184刑初95号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人孙军峰，男，1970年6月4日出生于河南省新郑市，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月17日由新郑市公安局执行逮捕，于2018年9月21日由新郑市公安局决定取保候审，于2019年9月11日由河南省新郑市人民检察院决定取保候审。于2020年9月10日由本院决定取保候审。辩护人郭启龙，河南郑韩大有律师事务所律师。被告人李小红，女，1971年8月5日出生于河南省新密市，汉族，初中文化程度，无业，住河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日由新郑市公安局决定取保候审，于2019年11月19日由河南省新郑市人民检察院决定取保候审。于2020年9月10日由本院决定取保候审。辩护人冯海英，河南郑韩大有律师事务所律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉[2019]52号起诉书指控被告人孙军峰、李小红犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉；2020年7月14日，河南省新郑市人民检察院以新检二部刑补诉[2020]2号补充起诉决定书，向本院补充起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员陈金荣出庭支持公诉，被告人孙军峰及其辩护人郭启龙、被告人李小红及其辩护人冯海英到庭参加了诉讼。审理期间，河南省新郑市人民检察院以补充侦查为由向本院申请延期并申请恢复审理二次。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2012年6月，被告人孙军峰出资注册成立了新郑市兴业黄金饰品有限公司（以下简称兴业公司），被告人李小红协助兴业公司运营，先后在新郑市人民路开办了两家黄金、珠宝饰品销售门店。兴业公司成立后，孙军峰组建了由牛鸿斌（已判决）担任融资业务负责人、由吴霞（已判决）担任出纳、由李某5等十余人担任客户经理的融资业务团队，以经营黄金、珠宝首饰需要资金周转为由，面向不特定人员宣传兴业公司保本付息的融资业务，并许诺每月按照本金1.2%-2%向投资人员支付利息。经审计，被告人孙军峰、李小红经营的兴业公司吸收公众存款，共向177人吸收资金，前期未兑付本金45126000元，后期谅解兑付本金39336000元，未兑付本金6950000元，已兑付利息3855520元，未兑付资金净额3341062元。李小红吸纳资金共计2306000元，未兑付资金净额为1931204元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人孙军峰、李小红的供述和辩解，同案犯牛鸿斌、吴霞的供述和辩解，证人高某2、王某1、李某1、刘某1、张某1、刘某2、邢某1、高某1、李某2、等人的证言，河南省世纪联合会计师事务所出具的鉴定意见，河南立信会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，借据、集资确认表，还款证明、谅解书，兴业公司进出账单，兴业黄金饰品有限公司的工商登记信息，书证等证据证实，认为被告人孙军峰、李小红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，河南省新郑市人民检察院提出如下量刑建议：被告人孙军峰系主犯、初犯、自首，认罪认罚，已部分退赃并取得部分集资参与人的谅解，建议判处有期徒刑三年，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人李小红系从犯、初犯、自首、认罪认罚，已部分退赃并取得部分被害人的谅解，建议判处有期徒刑一年，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于二被告人已将剩余未兑付净额缴纳法院账户，且二被告人均具备适用社区矫正条件，均可以适用缓刑。被告人孙军峰对公诉机关指控的罪名无异议，自愿认罪认罚，会积极筹措资金，退赔集资参与人的损失，希望从轻处罚，适用缓刑。其辩护人的辩护意见是对公诉机关指控的罪名无异议，被告人孙军峰系初犯、自首、认罪认罚，积极退赃，兑付谅解人数和兑付金额的比例在95%以上，同时将退赔款项220万元缴纳法院账户，足以清偿未兑付金额，社会危害性小，希望法院对被告人孙军峰从轻处罚，被告人具备社区矫正条件，建议对其适用缓刑。被告人李小红对公诉机关指控的罪名无异议，认罪认罚，希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是对公诉机关指控的罪名无异议，被告人李小红系从犯，涉及存款客户大多是在无法偿还时要求李小红作为保证人签字的，李小红系初犯、自首、认罪认罚，已取得集资参与人的谅解，缴纳法院账户的款项足以清偿集资参与人的损失，具备社区矫正条件，建议从轻、减轻处罚，适用缓刑。经审理查明,2012年5月至2015年10月，被告人孙军峰出资注册成立了新郑市兴业黄金饰品有限公司（以下简称兴业公司），被告人李小红协助兴业公司运营，先后在新郑市人民路开办了两家黄金、珠宝饰品销售门店。兴业公司成立后，孙军峰组建了由牛鸿斌（已判决）担任融资业务负责人、由吴霞（已判决）担任出纳、由李某5等十余人担任客户经理的融资业务团队，以经营黄金、珠宝首饰需要资金周转为由，面向不特定人员宣传兴业公司保本付息的融资业务，并许诺每月按照本金1.2%-2%向投资人员支付利息。经统计核实并结合河南立信会计师事务所有限公司豫立信专审字[2019]第102号和第102-1号关于新郑市兴业黄金饰品有限公司非法吸收公众存款案的专项审计报告，2012年5月至2015年10月，被告人孙军峰、李小红经营的新郑市兴业黄金饰品有限公司共向177人吸收资金。经统计核实并结合河南立信会计师事务所有限公司豫立信专审字[2019]第102号和第102-1号关于新郑市兴业黄金饰品有限公司非法吸收公众存款案专项审计报告，2012年5月至2015年10月，新郑市兴业黄金饰品有限公司177集资客户前期未兑付本金45126000元，后期谅解兑付本金39336000元，未兑付本金6950000元，已兑付利息3855520元，未兑付资金净额3341062元。李小红吸纳资金共计2306000元，未兑付资金净额为1931204元。本院另查，1、在侦查阶段，被告人孙军峰、李小红亲属已将以下集资参与人的资金兑付完毕，并已取得谅解：周某2、张喜玲、史某、赵迷妮、张桂菊、郑乃霖、吴会敏、张国朝、霍某、霍五妮等126人已兑付完毕并取得谅解。2、2019年12月8日，被告人孙军峰、李小红向集资参与人岳某2、张卫云兑付本金65万元完毕，并取得二人的谅解；2020年2月20日，被告人孙军峰向集资参与人高江涛兑付本金40万元完毕，并取得高江涛的谅解；2020年6月19日，被告人孙军峰、李小红向集资参与人谷喜萍兑付本金27万元、许某兑付本金25万元完毕，并取得谷喜萍、许某的谅解；上述人员4人（岳某2、张卫云系夫妻）集资金额为157万元。3、以下人员未兑付完毕：王某2实际集资金额38万元，二被告人已支付利息182350元，后期未兑付净额197650元；王某6实际集资金额33万元，二被告人已兑付本金23万元，支付利息23290元，后期未兑付净额76710元；魏建立实际集资金额247万元，二被告人已兑付本金194万元，支付利息278016元，后期未兑付净额251984元，2015年9月5日，魏建立从被告人李小红处收到现金21万元，2019年8月1日，魏建立收取孙军峰和李小红的房租2万元，应从中扣除，未兑付净额21984元；肖改荣实际集资金额90万元，二被告人已兑付本金40万元，支付利息30万元，后期未兑付净额20万元；岳某1实际集资金额60万元，已兑付本金40万元，支付利息8.8万元，未兑付净额11.2万元；张某2实际集资金额39万元，已兑付本金9万元，支付利息177830元，未兑付净额122170元；张某1实际集资金额302万元，已兑付本金212万元，支付利息547400元，2015年6月后，被告人孙军峰陆续支付张某1利息18000元，未兑付净额334600元；刘某2实际集资金额110万元，已兑付本金50万元，支付利息407750元，未兑付净额192250元；赵某4实际集资金额80万元，已兑付本金60万元，支付利息121500元，未兑付净额78500元；赵小明实际集资金额110万元，已兑付本金20万元，支付利息32.7万元，未兑付净额57.3万元；赵小玉实际集资金额30万元，已支付利息1.8万元，未兑付净额28.2万元；沈某与岳某3于1998年结婚，于2017年9月办理离婚手续，沈某实际集资金额60万元，已支付利息315000元，2013年8月20日岳某3从被告人孙军峰处借款21万元，应从中扣除，沈某未兑付净额75000元；上述12人集资金额为1199万元，已兑付集资金额为9724136元，未兑付净额为2265864元。4、本院执行局查封被告人孙军峰和李小红位于新郑市新华路东段北侧的3层房屋一处（产权证号：1101003332，查封期限至2021年6月10日）、文化路与人民路交叉口东北角6楼房屋一套（产权证号：04××**）、郑韩路中段北侧韩都置业南楼西单元1层西户（产权证号：1301008288，查封期限至2021年12月18日），该三处房产系二被告人在成立兴业公司之前购买的；查封被告人孙军峰豫Ａ×××**号大众轿车和豫Ａ×××**号奔驰轿车两辆，该两辆轿车系被告人在非法吸收公众存款期间购买，因欠黄金货款，豫Ａ×××**号奔驰轿车被开走抵账。5、2020年11月20日，被告人孙军峰、李小红通过朋友赵文学向本院账户缴纳退赔款项220万元。6、被告人孙军峰、李小红所在社区县级司法机关评估意见认为其均具备适用社区矫正条件。以上事实，由以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认：(一)被告人及同案犯的供述和辩解：1、被告人孙军峰供述，2012年到2015年他经营新郑市兴业黄金饰品有限公司，2015年10月16日，他和妻子李小红先后到美国，2018年9月份从美国回来投案自首。他在经营兴业公司期间，因需要大量资金，就聘用牛鸿斌为公司副经理，又招聘几个业务员，开始吸收社会上存款，用于公司经营。2012年7月，黄金价格暴跌，造成公司损失严重，资金短缺，他们又继续向社会吸收公众存款，这些款项均投资到金店里了。到2015年6月份资金链断裂，群众要求他兑付本金和利息，他无力兑付，为了躲避，他和妻子先后跑到美国。他原来经营有公司，在成立兴业公司时，就让李小红的弟弟李某3担任公司的股东和法人代表，并让其表妹吴霞担任股东。到2015年又把公司股东和法人变更在其名下。2012年2月至5月，兴业公司成立之前，牛鸿斌介绍李某5、王**、王玮、贾国喜、王海娥、赵迷妮、刘某1为业务员给他融资。到6月份，牛鸿斌又找了王建威、李某1、臧燕、白福琴、张某1等业务员给他融资，他每月支付出借人1.2%的利息，每月给业务员支付2000到3000元的工资，提成是牛鸿斌和业务员自己定的。随着生意越做越大，为了增加融资量，他每月支付出借人2%的利息，每月支付除牛鸿斌外业务员每月1000元的工资，提成自己把握。2012年6月至2015年2月，他只对业务员出具借条，每月利息交给业务员。到2015年3月，出借人到公司索要本金和利息，他无力支付，牛鸿斌就离开公司不干了。牛鸿斌离开公司之前，他将业务员出具的手续收回，针对出借人他重新出具手续，并承诺3年内分期还款完毕。他还把首饰变卖支付了部分本金和利息，后来饰品供货商也索要货款，无法周转，2015年10月他仅带了4000元去美国了。在经营期间，有时他不在，业务员就找李小红出具借条，李小红基本不参与经营的；牛鸿斌负责融资，大部分业务员经牛鸿斌介绍加入公司的；吴霞任公司出纳，负责收取借款、支付利息、兑付本金、给员工发放工资；李某3是名义上的股东和法人，给他做过一年多的司机，每月2000元的工资。他作为老板决定支付利息的标准，牛鸿斌负责对业务员管理，指定融资计划和宣传方式，业务员负责宣传并吸纳资金，并通过吃息差的方式赚钱，到2015年10月，他初步核算欠账4000万元左右。他在美国租房住，并以打零工为生。后来，他哥孙某打电话让他回来，并替他还账。他回来后，又兑付部分，到目前为止，已经向出借人基本兑付完毕了。没有兑付的，他会积极兑付的。2、被告人李小红供述，2012年左右，她丈夫孙军峰成立了新郑市兴业黄金饰品有限公司，在新郑市人民路体育场北门开了两家金店即“萃华金店”和“中国黄金”。因店里需要资金，孙军峰在外面借钱周转。2013年下半年，她到店内工作，负责公司进货，平时在店内经营、管理。孙军峰负责对外吸收资金，经理牛鸿斌和会计吴霞去办理借款业务。2014年初，吴霞让她一起去新郑市工商局审验兴业公司的营业执照，她发现营业执照上的法人是其弟弟李某3，回家问孙军峰，孙军峰才告诉她原因。兴业公司的借款手续都是吴霞出具的，吴霞不在公司时，吴霞给她打电话让她给出资人出具借款手续，再找吴霞换公司的手续，有的出借人不愿意或者没有时间更换手续，所以出现她打的欠条作为借款手续的情况。到2015年黄金价格下跌，生意赔钱，她才知道孙军峰和牛鸿斌在外边借了很多钱，因为金店经营困难，无法支付利息，街坊邻居为了让她和孙军峰共同承担债务，就要求她作为保证人在借条上签字。因为吴霞不在，她给霍某、霍五妮、朱广全三人出具欠条，老街坊牛某、牛丽敏、蔡聚文、李伟民四人要求她在借款手续上作为保证人签了名字。到2015年7、8月份左右，陆续有人进店要账。孙军峰害怕出事，就以探亲的名义安排他们去了美国。她会积极兑付未兑付的资金的。3、同案犯牛鸿斌供述，2012年八九月份，孙军峰告诉他想加盟河南金龙珠宝有限公司，给他每月开6000元，让他到新郑市文化路的兴业公司上班。一直到2015年5月份，他觉得孙军峰没有把他当自己人，他就主动辞职了，从2012年10月到2015年5月，孙军峰共给他开了19.2万元工资。公司的债务他不知道，债权上，兴业公司借贷给单位，每月收3分利息，借贷给个人每月收3.5分利息。2013年11月份，其以其侄女高飞的名义放了20万元，2014年11月份取走了，当时每月按本金的1.5%收取利息。公司里吴霞是财务，和孙军峰是老表关系，史某是帮助吴霞的；另外有几个普通客户经理分别叫李某5、臧燕、高某2和刘某1，客户经理负责给公司吸收资金。4、同案犯吴霞供述，2011年初至2015年10月，她在兴业公司担任出纳，主要工作是给客户存款付息和填写手续，客户拿着转账或者存款凭证到公司，她就给客户出具借条，如果客户拿着现金来公司的话，她会领着客户去银行把钱存到孙军峰的账户上，然后回公司给客户出借条，所有客户的利息，都是她通过转账或现金形式支付的。公司的老板是孙军峰，负责公司的全面工作，孙军峰的妻子李小红，负责金店日常运营，牛鸿斌是总经理，周某1跟着牛鸿斌出去考察一下用钱户的情况，会计史某，给客户出手续、统计账目，业务员有李某5、刘某1、高某2、王某2、白某、臧燕、王玮，别的她记不起来了。公司主要业务就是吸收客户的存款、销售黄金饰品两项。放钱的客户里头谁要是给公司拉来存款的话，会给这些拉存款的客户发点钱，但公司没有具体标准，都是孙军峰告诉她数额，她给客户转过去，她所经手的大部分都是每次每人1000元左右。她自己在公司先后共放了130万元钱，有80万是按照月利率2%计算利息，剩下部分是按照1.5%计算利息，期间有存有取，利息多少她也记不清楚。她的亲戚邢花婷、邢景花、邢某2，她朋友李某2、夏刘岗、白彬、吴某1、吴某2、乔美红这8个人知道她在公司存钱，也往公司放了共计160万元，她从中没有提成。关于牛鸿斌，大概是2011年七八月份，孙军峰告诉公司所有员工，牛鸿斌是公司的经理，如果孙军峰不在，有事情就向牛鸿斌汇报，公司的业务也主要由牛鸿斌负责。牛鸿斌当经理以后，负责兴业公司日常工作的管理和运营，主要工作是考察用款单位和个人，然后把钱放出去，另外公司对外吸收存款的事情也归牛鸿斌管，如果有客户到公司放钱，牛鸿斌会和客户谈谈话，让客户把钱放到公司，因为牛鸿斌人脉广，对公司业务抓得紧，公司吸收客户的钱逐渐多了起来，并且牛鸿斌还招聘了一些业务员为公司拉业务，公司业务员经常向牛鸿斌汇报工作并听从牛鸿斌的安排。她还知道在2014年之前，牛鸿斌每月拿4000左右的工资，2014年以后，每月会拿5000多元工资，这些工资都是每月史某造好表后，她把钱转到牛鸿斌的账上的，一直到2015年9月份，牛鸿斌不知道因为什么原因就不在公司干了。她在兴业公司工作工资有5万元左右，没有提成。（二）证人证言：1、证人孙某证实，他是孙军峰的哥哥，孙军峰跑到美国后，很多人找他要账，他才知道孙军峰以经营金店的名义在外面借了很多钱。吴霞是他表妹，在孙军峰的公司担任出纳，他通过吴霞的辩护人得到孙军峰借钱的出借人名单和具体金额，他就委托侯某出面和出借人商量还钱。经过协商，先扣除孙军峰已支付的利息、已兑付的本金，再计算出孙军峰欠款余额，协商后给钱，出借人将借条原件交出，出具书面的谅解书。孙军峰的出借人有160多人，欠款净额2300多万元，他已经清偿2200万元的债务，到公安机关报案的70多人的钱也还了，并出具谅解书，没有报案的是亲戚的也出具谅解书了，还有一部分人不愿意扣除利息，到法院起诉的有100多万元。2、证人侯某证实，2017年4月份，他受孙某的委托，出面为孙军峰欠款户协调还钱的事情，是孙某提供的孙军峰欠款名单，名单中孙军峰的亲戚、朋友由孙某出面协商还钱，名单中其他人是他出面协商还钱的，出借人愿意扣除利息的，协商成了，孙某出面给进行兑付，兑付完后，出借人将借条和谅解书交给他，他再交给孙某。具体偿还多少债务，是孙某给的钱，他也记不清了。3、证人李某4证实，他是李小红的父亲，在新郑市鸿基花园院内有一套别墅是孙军峰买别人的，没有房产证，他和家人商量想把房子卖了偿还孙军峰欠客户的钱。4、证人李某3证实，李小红是其姐姐，2012年6月，李小红问他要了身份证，并让他办理了中国银行的银行卡，让他办理兴业公司法人代表的手续，2015年6月份，他姐夫孙军峰把公司的法人代表变更为孙军峰，他自己没有参与过公司的经营，在兴业公司当过司机拿到工资五万元，他姐夫和姐姐实际经营该公司，兴业公司在人民路开的有金店，在新华路的门店进行什么业务他不清楚。2015年10月份，孙军峰、李小红就和他们失去联系了。5、证人周某1证实，他于2013年初至2015年10月在兴业公司上班，每月工资3000元，从2013年4月份到2015年9月份，共领90000元工资。公司里孙军峰是老板负责公司全面工作，孙军峰的妻子李小红负责金店日常运营，牛鸿斌负责公司吸收存款、对外放款的业务，会计史某负责给客户出手续、统计账目，出纳吴霞负责公司钱的进出。公司主要吸收熟人的存款，并对外高息放款，公司没有特别宣传，都是熟人之间相互转告的，他并没有介绍别人往公司放款，公司的放款由牛鸿斌负责，钱放出去多少，都放到什么地方只有牛鸿斌和孙军峰知道，牛鸿斌是兴业公司的老人。他在兴业公司放了10万元钱，月息1.5%，领了9000元利息。公司不收现金，客户都是把钱转到孙军峰或者李小红的账户上。6、证人史某证实，她是2011年8月到兴业公司上班的，在公司担任会计，负责记录公司进出账目，牛鸿斌协助孙军峰对公司进行管理，孙军峰不在店里的时候，牛鸿斌就是店里的负责人，牛鸿斌最主要的业务就是公司的融资和对外放款，吴霞是出纳，公司资金都经其手进出，公司吸收的资金用于向客户支付利息，金店经营和对外高息放贷，公司还有3000万资金没有向客户兑付，公司是通过员工在亲戚朋友中间说公司的存款付息之类的业务，公司业务员有王某2、白某、赵迷妮、高某2、臧燕、张某1、王某1、李某5、刘某1，公司给业务员的利息权限是月息1.7%，业务员可以酌情给客户定息，业务员给客户的利息和公司给业务员定的利息差额就是业务员的提成，提成多少账目上都有显示。牛鸿斌固定工资是6000元每月，逢年过节孙军峰会私底下给牛鸿斌发补助、福利，但是多少她不清楚。7、证人李某5证实，2012年她经朋友介绍到兴业公司上班，当时老板是孙军峰，李小红是孙军峰老婆，负责金店运营，牛鸿斌是公司副总，协助孙军峰负责公司全面工作，吴霞是出纳，负责给客户办手续打利息。她到公司后孙军峰让她负责现货白金网上交易业务，干了一年多因为开户人少公司停止了业务。后来公司又开了“中国黄金”饰品店，老板孙军峰、副总牛鸿斌在不同场合都给公司员工说过公司需要资金，让员工把手里的闲钱放到公司领取利息。她2013年开始往公司放钱，以她名义放的还有249万没取出来，她亲戚还在公司放了186万没取出来。她名下的借条189万元，其中有其本人的60万元，郑淑敏44万元、李福民50万元、李建平15万元、柳银妞20万元。李建民、李国民在兴业公司存款，开始是她出具的手续，2015年6月份左右，孙军峰把借条收回，孙军峰重新给李建民、李国民出具有借条，孙军峰把利息给她，她转付给李国民39.6万元、李建民75.6万元的利息。孙军峰失联后，亲戚朋友找她要钱，她替孙军峰还了24万元的账。8、证人高某2证实，2013年10月份，她通过李某5认识牛鸿斌，牛鸿斌告诉她孙军峰的兴业公司金店成立，需要资金周转，手里有钱可以放公司，每月支付1.1%的利息，牛鸿斌在兴业公司的地位仅次于孙军峰、李小红，大家都叫牛鸿斌为牛总，于是她就放了20万元，后来她又陆续往公司放钱，到现在还有80万本金没取出来。2015年1月份，她从兴业公司以每月2.5%的利息贷出来60万元，向公司支付了5个月利息共7.5万元，她向兴业公司支付了30万元本金，并抵了之前她放在公司的钱30万元。9、证人王某1证实，2012年7月，她朋友牛鸿斌告诉她有钱可以放到新郑市兴业黄金饰品有限公司，公司是卖黄金的，生意好，有实力。于是她从2012年7月开始在兴业公司放钱，陆续放钱累计到110万元，利息付的很及时，她就把自己亲戚也介绍过去，公司算是她的业务，每月给她开2000元到3000元的工资，她领了三年大概10万多元，她介绍的亲戚有张希兰、赵玉云、陈丽君、吕媛、冯大民、王桂梅、岳明霞、刘红艳、孔小燕、马丽萍，大概在公司共放了100多万元，她的亲戚朋友也从中领了利息，她在这期间没吃过利息差，2015年6月以后公司不再发利息了，公司就关门了。兴业公司老板是孙军峰，牛鸿斌是副总经理，牛鸿斌主要负责吸收和放贷工作，是她的业务领导。10、证人李某1证实，2013年下半年，她同事史光华介绍其女儿史某在兴业公司上班，她陆陆续续在兴业公司存入297万元，其中有其妹妹马宝凤、马凤琴、马彩凤的钱。到2015年6月，兴业公司出了问题，不再支付利息，也不给本金，把借条合计成5张共计297万元，2016年9月，兴业公司抵给她19万元的酒，剩余278万元至今没有给付。11、证人刘某1证实，2014年7月至2015年6月在兴业公司担任业务员，公司里牛鸿斌是副总经理，配合孙军峰管理公司，吴霞是公司会计兼出纳，负责公司资金进出，公司让她给亲戚朋友介绍公司的情况，说每月可以支付一定的利息，出具担保函或借据，佣金包括工资和提成，每月从名下的客户本金中提取0.2%作为提成，副总经理牛鸿斌从公司所有业务量里提成，对公司进行日常管理，她名下的业务量共计205万元。12、证人贺某证实，她和魏建立是夫妻关系，与孙军峰和李小红夫妇认识多年，孙军峰经营兴业公司，李小红说有闲钱可以放到公司。2014年1月29日上午，她和魏建立到兴业公司见到孙军峰和李小红，魏建立用POS机刷卡存到孙军峰兴业公司53万元，孙军峰、李小红给他们出具借条，给了14个月利息111300元后就不给了。13、证人王某2证实，她和吴霞是朋友，吴霞是兴业公司的会计。吴霞对她说有闲钱可以放到兴业公司，月息1分5，兴业公司有金店，有实力，2015年5月20日，她给了吴霞6万现金，同年6月吴霞让她到兴业公司换手续，利息下降到3厘，她没同意没去换，她共得到利息900元。14、证人白某证实，2014年8月，她听朋友牛鸿斌兴业公司可以放钱，1.3%的利息，兴业公司是有实力的企业，钱不会出问题，牛鸿斌当时对她宣传兴业公司的孙军峰和李小红都是实干的人，孙军峰在辛店岳庄开了一个铝合金厂，在人民路有金店，名下有许多房产，兴业公司的老板实力很强，钱放到公司保险。于是她于2014年8月6日、2015年5月6日先后到兴业公司分别存了10万元，经手人是吴霞，共得到19100元利息，她还介绍她的老领导高某3在兴业公司放了100万元。15、证人李某2证实，2014年7月，他听朋友窦建伟说吴霞在兴业公司干出纳，有闲钱可以放，兴业公司有金店，有企业，就先后拿了15万、5万元放到兴业公司，其中5万元是分4万、1万打到窦建伟的卡上的，2015年7月，他找吴霞要本金，吴霞说公司出问题了，他一共得到利息33300元。16、证人赵某1证实，2014年，兴业公司的副总经理牛鸿斌给她和她丈夫王建军介绍兴业公司有几个金店，有实体，有闲钱可以放，月息是1.1分，2014年4月至2015年5月她先后在兴业公司共计投了34万元，经手人是牛鸿斌和吴霞，得到利息是11880元。17、证人高某3证实，2014年3月，白某告诉他认识兴业公司总经理牛鸿斌，兴业公司给的利息高，而且开的有金店，可以放钱，同年6月，他见到牛鸿斌，牛鸿斌向他介绍说公司有两个金店，可以把钱放到公司，月息是1.5%，于是他放了50万元到兴业公司，2014年8月，他又在兴业公司放了50万元本金，到2015年7月14日，他的50万元到期，想取钱，牛鸿斌告诉他公司剩钱不多，给他换了手续，利息降到0.3%，2015年8月6日，他的另外50万元也到期，牛鸿斌一样给他换了手续，利息降低到0.3%，到2015年10月兴业公司不再向他支付利息，他先后得到利息共计232500元。18、证人邢某2证实，2015年2月，她听邢花婷说吴霞说她那里吸收钱，有几家金店，有闲钱可以放，月息是1.2%，于是她就拿了10万元现金交给吴霞，到当年七月，她想把钱取出来，但是吴霞告诉他经理不在家，取不出来，后来到当年八月，吴霞告诉她公司经营困难，给她换了手续，利息降到每月3厘，她先后得到利息9600元。19、证人吴某1证实,2015年3月份，吴霞给她说兴业公司有金店，用钱付利息，兴业公司钱都经吴霞手，于是她向吴霞提供的账户打了15万元，每月利息是1.1分，2015年6月，因为装修房子，她取出1万，过了3个月后，吴霞给她打电话说资金周转不过来，2015年8、9月份按每月3厘给她支付了利息，借款手续换成了还款协议，后来再没给她钱，她一共得到5000元左右利息。20、证人吴某2证实，2014年8月份，她妹妹吴某1给她说吴霞所在的兴业公司有金店，用钱付利息，于是她拿了11万现金给了吴霞，随后又给了吴霞7万现金，每月利息1.1分，2015年8月16日，她的借款手续换成了还款协议，2015年9月和10月按3厘的利息给她两次，他先后得到1.5万元利息。21、证人梅某证实，她朋友吴霞告诉她有闲钱可以放到兴业公司，月息是1.5分，公司有金店有实力，2014年11月她给吴霞13万元现金，吴霞出具了借据，到2015年5月13日，因兴业公司效益不好换了手续，利息降到3厘每月，她共得到利息13650元。22、证人王某3证实，她和吴霞是朋友，2015年年初，吴霞对她说有闲钱可以放到兴业公司，月息1分5，兴业公司有金店，有实力，2015年5月5日，她给了吴霞16万元现金，同年6月吴霞让她到兴业公司换手续，利息下降到3厘，她没同意没去换，她共得到利息2400元。23、证人黄某、张某2、岳某1、郑某、牛某、王某4、周某2、李某6、周某3、赵某2、王某5、赵某3、李某7、霍某、李自强、李某8、岳某2、沈某、赵某4、王某2、许某、王某6、谷喜萍等分别证实他们到新郑市兴业黄金饰品有限公司存款以及获得利息的情况，并提供银行流水相互印证。24、证人张某1证实，刘某2是她公公，刘耀方是其儿子，2015年6月份以后，她从孙军峰处收到按照月利率0.3%支付的利息共计18000元。25、证人魏建立证实，2015年9月5日之前，孙军峰陆陆续续分多笔给他21万元，后来把陆续出具的收条作废，出具一张21万元的收条，2019年8月1日至2020年8月1日收取孙军峰门面房房租2万元是事实。26、证人岳某3证实，他与沈某1998年结婚，2017年9月办理离婚手续。2013年8月20日当天，他急需用钱，就到体育场北门珠宝店找到孙军峰，协商了利息事宜，向孙军峰出具一张借条，孙军峰给他21万元。（三）张某1、邢某1、高艳萍等集资参与人填写的新郑市兴业黄金饰品有限公司投资情况确认表、借款协议、收据、借条、银行交易明细及集资参与人的询问笔录、审计报告显示，新郑市兴业黄金饰品有限公司收取集资参与人集资实际金额如下：安彦彬9万元、安玉花36万元、白彬50万元、白某28万元、白巧红40万元、周志玉90万元、白彦青35万元、白志强10万元、蔡聚文20万元、蔡顺香49万元、岑雪爱12万元、陈丽君20万元、王某1（包含赵玉云、张希兰、吕媛、王勋、王桂梅、权保全）1195万元、陈耐38万元、陈小花138万元、陈晓菊50万元、窦琪23万元、邢花婷57万元、窦伟荣63万元、杜琳珍20万元、冯大民20万元、高宝霞30万元、高某3100万元、高飞20万元、高华琴4万元、高彩丽6万元、高某24万元、张惠升7万元、李巧荣20万元、高艳辉22万元、高某132万元、葛少华10万元、何清70万元、贺某102万元、霍某11.3万元、霍五妮7.3万元、贾桂花23万元、贾国喜142万元、贾新荣12万元、靳根亮25万元、靳建伟15万元、荆宝萍916万元、敬瑞敏35万元、李富民30万元、李国民110万元、李某719万元、李某1753万元、李建民310万元、李建平10万元、李某5986万元、李菊花72万元、李某615万元、李某84万元、李伟民60万元、李震东26万元、李某220万元、李自强20万元、刘根发13万元、刘桂民24万元、刘红艳9万元、刘某190万元、刘丽5万元、刘万星20万元、刘长保43万元、马保军40万元、马丽平60万元、马勤勤10万元、毛冬芝30万元、毛明霞62万元、梅某34万元、牛丽敏10万元、牛某18万元、乔美红65万元、史某71万元、史书香3万元、苏发乾20万元、苏小红5万元、孙爱芳56万元、孙聪聪4万元、孙聪跃10万元、孔晓燕5万元、王某346万元、王慧君10万元、王某517万元、王建军33万元、王军有50万元、王俊甲94万元、王帅23万元、王延红10万元、王耀祖35万元、王玉琴167万元、王某419万元、王中民70万元、伟玲10万元、魏国亭10万元、吴某132万元、吴某238万元、吴会敏30万元、吴婷30万元、吴霞135万元、高松鹤2万元、孙海洋6万元、窦万义13万元、沈建民15万元、吴雪虹89万元、吴长庚15万元、夏刘岗47万元、小燕10万元、邢景花39万元、邢某17万元、郑爱英15万元、邢某230万元、闫根芳37万元、颜常水7万元、岳金强50万元、岳明霞60万元、岳亚阁46万元、岳颜卫30万元、岳钰珊6万元、岳振强23万元、臧燕317万元、周胜利20万元、孙艳红51万元、毛淑峰3万元、张付花15万元、张桂菊26万元、张桂荣30万元、张国朝95万元、张国群12万元、张红霞16万元、刘耀方100万元、张喜玲10万元、赵彩红430万元、赵彩平46万元、赵某137万元、赵某37万元、赵福琴43万元、赵惠敏30万元、赵保玲2万元、赵迷妮61万元、赵遂霞15万元、赵伟强17万元、赵长明11万元、郑乃霖140万元、郑伟风139万元、郑某16万元、周某2513万元、周多云20万元、周某110万元、周某3140万元、朱俊杰31万元、朱莉红162万元、朱喜凤15万元、侯自玉10万元、王巧英3万元、高江涛40万元，上述人员158人共计10797.6万元，已兑付完毕。（四）书证：1、受案登记表，显示案件受理的情况。2、新郑市兴业黄金饰品有限公司的公司设立登记申请书、工商登记信息，证实该公司的设立和变更情况以及其经营范围。3、新郑市兴业黄金饰品有限公司集资参与人的集资情况确认表及相关借据、协议等，证实被告人孙军峰、李小红吸收公众存款的情况。4、新郑市兴业黄金饰品有限公司资金进出清单，显示兴业公司进出的情况。5、被告人孙军峰、李小红吴霞等人的记账凭证、银行账户交易明细等，证实涉案资金银行交易流转的情况。6、河南世纪联合会计师事务所出具的豫世会〔2016〕会鉴字第054号司法鉴定意见书，证实被告人孙军峰、李小红非法吸收公众存款的情况。7、河南立信会计师事务所有限公司出具的豫立信专审字[2019]第102号和第102-1号审计报告显示，根据客户申报登记资金鉴定确认的2012年6月至2015年10月涉及非法吸储社会公众存款人数177人及被告人孙军峰、李小红非法吸收公众存款兑付和未兑付资金的情况。与集资参与人签署的兴业公司集资情况确认表、借条、兑付谅解书等相互印证。8、户籍证明，前科证明，证实被告人孙军峰、李小红均系完全刑事责任能力人，且均无违法犯罪记录。9、到案经过及破案经过，显示案件侦破及被告人孙军峰、李小红到案经过的情况。10、集资参与人周某2、史某、赵迷妮、张桂菊等130人的兑付谅解手续，显示被告人孙军峰、李小红已取得大部分集资参与人谅解的情况。11、民事判决书、结案证明，显示被告人孙军峰和李小红兑付集资参与人的情况。12、岳某2、张卫云夫妇、谷喜萍、岳某2向被告人孙军峰、李小红出具的谅解书，显示被告人已兑付完毕的情况。13、魏建立收条、岳某3借条，显示集资参与人魏建立和岳某3在被告人孙军峰和李小红处得到款项的情况。14、社区调查评估意见书二份，显示被告人孙军峰、李小红具备适用社区矫正条件的情况。15、执行通知书、房产证复印件，显示被告人孙军峰、李小红的房产和车辆被查封的情况。16、同案犯牛鸿斌、吴霞刑事判决书，显示同案犯已被本院判决的情况。17、收据一份、情况说明一份，显示被告人孙军峰、李小红已将220万元款项缴纳至本院账户的情况。本院认为,被告人孙军峰违反国家金融管理法律规定，注册成立新郑市兴业黄金饰品有限公司作为融资平台，从事投资理财业务，非法吸收177名集资群众存款金额12063.6万元，属于数额巨大，未兑付金额2265864元；被告人李小红协助兴业公司运营，其参与的存款金额230.6万元，属于数额巨大，未兑付金额21984元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名均成立，本院予以支持。根据我国刑法规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对被告人孙军峰、李小红应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。被告人孙军峰在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李小红在共同犯罪中起次要、辅助作用的，系从犯，应当从轻、减轻处罚。在对被告人孙军峰、李小红的量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、主动到案后均能如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻或者减轻处罚；2、均系初犯，可以酌情从轻处罚；3、已兑付大部分集资参与人的存款，并取得大部分被害人的谅解，应当从轻处罚；4、二被告人均自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；5、被告人李小红系从犯，应当减轻处罚；6、二被告人已将未兑付的款项缴纳本院账户，可以酌情从轻处罚。综上，被告人孙军峰、李小红犯罪情节较轻，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法可以对其宣告缓刑。公诉机关对二被告人提出的量刑建议适当，本院予以采纳；被告人孙军峰、李小红辩护人分别建议对其从轻处罚并适用缓刑的意见，符合法律规定，本院均予以采纳。综上所述，根据被告人犯罪行为的动机和目的、犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人孙军峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。二、被告人李小红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。三、被告人孙军峰、李小红已向本院账户缴纳220万元退赔款，应于本判决生效后三十日内退还集资参与人王建平集资人民币197650元、王建华集资人民币76710元、魏建立集资人民币21984元、肖改荣集资人民币200000元、岳富菊集资112000元、张建设集资122170元、张青芹集资334600元、刘中央集资192250元、赵保乾集资78500元、赵小明集资573000元、赵小玉集资282000元、沈爱敏集资75000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  赵梅香人民陪审员  赵桂芳人民陪审员  陈铁良二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  王义飞