黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0108刑初162号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人程丙军，男，汉族，1992年5月1日出生于黑龙江省木兰县，初中文化，系哈飞实业发展有限公司数控工人，住黑龙江省哈尔滨市平房区，户籍所在地黑龙江省木兰县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月26日被刑事拘留，2019年8月27日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市平房区看守所。辩护人王志广，黑龙江中天律师事务所律师。被告人孙忠英，女，汉族，1992年3月15日出生于黑龙江省木兰县，初中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市平房区，户籍所在地黑龙江省木兰县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月26日被刑事拘留，2019年8月27日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人魏淑斌，黑龙江明正律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院分别以哈平检诉刑诉（2019）160号起诉书指控被告人程丙军、孙忠英犯诈骗罪于2019年11月26日向本院提起公诉，本院于2019年11月26日立案，依法组成合议庭，因需要补充证据，于2020年2月26日、2020年6月26日二次延期审理。因为疫情情况，于2020年8月18日中止审理，于2020年10月9日恢复审理，于2020年10月23日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员杜婉婷出庭支持公诉。被告人程丙军及其辩护人王志广，被告人孙忠英及其辩护人魏淑斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，被告人程丙军、孙忠英系夫妻关系。2019年4月至6月间，程丙军将其在网上购买的车主信息及6张电话卡交由孙忠英，让孙忠英在二人位于哈尔滨市平房区建文小区的家里以保险公司业务员的名义给数名车主拨打电话询问是否续交车辆保险，并以低折扣报价的方式成功骗取浙江省及江苏省被害人杨某人民币1820元、童某人民币3629元、陈某人民币2050元、谷某1人民币3381元、金某人民币4050元，共计人民币14930元通过微信转账形式最终进入程丙军账户。经统计：在上述期间156××××****的手机卡拨打电话246次，186××××****的手机卡拨打电话772次，156××××****的手机卡拨打电话520次，133××××****的手机卡拨打电话199次，130××××****的手机卡拨打电话251次，158××××****的手机卡拨打电话401次，189××××****的手机卡拨打电话102次，程丙军及孙忠英的家属已经赔偿五名被害人的经济损失，取得谅解。被告人程丙军、孙忠英于2019年7月25日分别在哈尔滨市平房区和道里区被传唤到案。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据，并认为被告人程丙军、孙忠英以非法占有为目的，多次利用通讯工具对不特定的人实话电信诈骗，数额较大，均应以诈骗罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人程丙军、孙忠英在共同犯罪中均系主犯；本案部分犯罪系未遂，可以从轻处罚或减轻处罚；被告人程丙军、孙忠英如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚。建议对被告人程丙军判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，被告人孙忠英判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人程丙军辩称，对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名及量刑没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求从轻处罚。被告人程丙军的辩护人认为：对公诉机关认定被告人程丙军构成诈骗罪无异议。被告人程丙军如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，系初犯，且赔偿了被害人的经济损失，有悔罪表现，应从轻处罚。被告人孙忠英辩称，对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名及量刑没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求从轻处罚。被告人孙忠英的辩护人认为：对公诉机关认定被告人程丙军构成诈骗罪无异议。被告人孙忠英本次犯罪为初犯，无既往无犯罪前科，犯罪后如实供述犯罪事实，且认罪认罚，能够赔偿被害人的经济损失，可从轻处罚。经审理查明，被告人程丙军因网络赌博欠下赌债而无力偿还便产生了虚构保险代理人身份谎称可以为车主办理车辆保险业务的方式诈骗他人钱财的想法，并在网上购买用于诈骗的电话卡及需要续保的车主及车辆信息。于2019年4月30日至6月13日期间，由其妻子孙忠英负责向被害人拨打电话。在位于黑龙江省哈尔滨市平房区建文小区的家里，被告人孙忠英以保险公司业务员的名义使用数张电话卡分别给不同的被害人拨打电话询问是否续交车辆保险，经核实，被告人孙忠英在上述期间用156××××****的手机卡拨打电话246次，186××××****的手机卡拨打电话242次，156××××****的手机卡拨打电话520次，133××××****的手机卡拨打电话199次，130××××****的手机卡拨打电话251次，158××××****的手机卡拨打电话401次，189××××****的手机卡拨打电话102次，以上共计1961次。并以低折扣报价方式骗取了被害人杨某人民币1820元、童某人民币3629元、陈某人民币2050元、谷某1人民币3381元、金某人民币4050元，共计人民币14930元。上述钱款通过微信转账形式转入被告人程丙军的账户。案发后，被告人程丙军及孙忠英的家属已经赔偿5名被害人的经济损失，取得被害人的谅解。被告人程丙军、孙忠英于2019年7月25日分别在哈尔滨市平房区和道里区被传唤到案。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1、被告人程丙军、孙忠英的户籍证明：程丙军、孙忠英的基本身份信息及案发时系完全刑事责任能力人，依法应负刑事责任。2、案件来源及到案经过、受案登记表：公安机关在工作中发现，位于黑龙江省哈尔滨市平房区建文小区的**楼****，程丙军、孙忠英夫妇二人涉嫌电信诈骗。2019年7月25日下午14时许，民警在对该房屋进行清查的过程中发现大量的手机卡及公民信息资料，经进一步询问，孙忠英交待了其通过拨打电话虚构保险代理人身份谎称可以为车主办理车辆保险业务的方式骗取被害人钱财的事实。2019年7月25日16时许，侦查员将在哈尔滨市国际汽车城院内的程丙军传唤至公安机关接受讯问，2019年7月25日15时许，孙忠英被公安机关口头传唤至办案中心接受讯问。被害人杨某、金某、童某、谷某1、陈某等人的报案材料证实公安机关已经登记受案。3、黑龙江省公安厅刑侦总队“三合一”合成作战平台线索通报：证实被告人孙忠英用186××××****的手机卡骗取被害人杨某人民币1820元、被害人童某人民币3629元；用156××××****的手机卡骗取被害人金某人民币4050元。4、提请公安机关技术侦察部门数据查询审批表、信息表：证实公安机关侦查部门获取的相关电子通讯数据是通过相关部门审批获准调查合法取得。5、和解协议书及谅解书：被告人程丙军及孙忠英已赔偿五名被害人的经济损失，并取得五名被害人的谅解。6、通话记录详单及微信截图：被害人童某、陈某与被告人孙忠英间的通话记录及微信聊天、转款记录。7、公安机关出具的情况说明：2019年4月以来，经统计：被告人孙忠英使用156××××****的手机卡拨打电话246次、使用186××××****的手机卡拨打电话772次（通话话单242次），156××××****的手机卡拨打电话520次，133××××****的手机卡拨打电话199次，130××××****的手机卡拨打电话251次，158××××****的手机卡拨打电话401次，189××××****的手机卡拨打电话102次。8、扣押物品清单：扣押被告人程丙军oppo手机一部。扣押被告人孙忠英oppoR9牌手机一部（IMEI1：862783031652934、IMEI2：862783031652926）、苹果6牌手机一部（IMEI：355399071405408）、vivox20牌手机一部（IMEI：867367034483391、IMEI2：867367034483383）、vivov3m牌手机一部（IMEI：862350030804393、IMEI2：862350030804385）、手机卡5张：156××××****、158××××7628133××××9036、130××××****、182××××****、手机卡托5张上面手写手机号：“156××××****哈尔滨、189××××****安徽宣城、186××××****安徽合肥、132××××****江苏徐州、183××××****浙江宁波”。诈骗所用的优盘一个、孙忠英手写的用于诈骗的电话号码及让对方打款的微信账号。9、优盘、手机5部、电话卡5张：系被告人孙忠英诈骗时所使用的作案工具。10、搜查笔录：2019年7月25日14时许，哈尔滨市公安局平房分局刑侦大队侦查员在工作中发现哈尔滨市平房区洪镜街建文小区5号楼3单元401室疑似一个电信诈骗窝点，侦查员出示工作证件，在当事人孙忠英在场的情况下，在见证人李某的情况下，对孙忠英的住所哈尔滨市平房区洪镜街建文小区**楼****进行搜查，现场搜查出诈骗手机、手机卡、电脑、u盘、手写被害人信息及收款微信号的书证、银行卡等证据，孙忠英冒充保险公司工作人员，给车主拨打诈骗电话，谎称可以低价办理保险进行诈骗的行为供认不讳，孙忠英指认上述物品是实施诈骗的物品。11、银行凭证：被告人程丙军中国建设银行卡交易明细。12、被害人杨某的陈述：2019年4月30日12时许，我在浙江温州市鹿城区虞师里147弄17-18号“晓燕调味品店”上班，这时我接到186××××****（孙忠英诈骗时所用）的电话，对方自称是人保的工作人员吴小欠，问我是不是杨某，说我浙Ｃ×××**的车子保险马上就要到期了，要不要续保，我说要续保，对方说就在微信聊，之后加了她的微信（微信号×××），然后保险费用算好发给我，算好是2842元人民币，后来说最近做活动优惠后价格是1820元，我看了一下优惠这么多，就给她汇了1820元人民币。后来对方说会将保险的相关票据邮寄给我，之后我联系对方，对方手机关机，微信也不回，我还到人保公司询问，人保公司的人回答说没有吴小欠这个人，我才知道自己被骗了，所以就报案了。13、被害人童某的陈述：2019年5月6日10时左右，我当时住在东阳市公安局白云街道艺海北路310号，有一个女的给我打电话，对方自称是安诚保险公司的业务员，对方当时报出了我的名字，对方跟我说我的轿车是不是2019年5月8日到期，我说是，对方说这次轿车的车险到期是由她跟我对接的，后来加的微信，昵称是吴小欠，说今年交保险是有优惠的，优惠下来的续保价格是3629元，这个钱是包括商险及交强险的费用，对方还给我发了保单，我也没多想。用微信转给她3629元。在2019年5月7日下午14时左右，我的微信上发来车险保单到期的提醒，我就感觉不对劲儿了，在2019年5月8日早上9点左右，我还没有收到保单，我联系对方，对方不回我信息了，打电话对方关机了，后意识被骗便报警了。对方的收款账号是×××，昵称是吴小欠。14、被害人陈某的陈述：2019年5月23日下午14时30分左右，当时我在浙江省东阳市白云街道歌山路北246号楼4楼，有一个自称是中国人民保险公司的业务员给我打电话，对方是个女的，对方当时说出我的名字，还知道我的车牌号，并且对方还知道我车子的商业险要到期了，对方还问我要不要再交轿车商业险，商业险最高优惠1965元钱，我就想了解了解，我就加了对方的微信，对方的微信昵称是上善若水，机动车损失保险、车上人员责任险、第三者责任险等10个项目，这些项目优惠下来的价格是2050元，原价是要3200元，相对比较这家保险公司价格我可以接受，便用微信转账给对方2050元钱，之后我再联系对方，对方不回我微信，打电话对方关机，我感到不对劲儿了，就报警了。对方的微信收款账号是siyu19911206，昵称“上善若水”。15、被害人谷某1陈述：2019年6月6日中午11时许，一个自称是王晓娅的女的用158××××****的号码打电话给我说她是平安保险的，说我的车险快要到期了，让我在她那买保险，电话里面把我的车子的品牌、购买方式等，我的家庭成员说的一清二楚，当时我就相信了，后她让我这个号码的微信，我就加她微信后，她给我一个3381元的报价，后我就把3381元用微信转账给她了，第二天，我再联系她就联系不上了，微信不回，电话关机。16、被害人金某的陈述：2019年6月13日上午，一个号码为156××××****（孙忠英诈骗时所使用）的一个女的找我手机，说卖车险的，后来就加了对方的微信，对方微信号“WeChatID:siyu19911206”,昵称“上善若水”，我通过微信付款一次性向对方付了4050元，后来对方就不理我了，我打电话问“人保”保险公司说没有这回事，我就知道自己被骗了。17、被告人程丙军的供述：我之前通过网络网络赌博欠下了一部分外债，而且单位没有开工资，缺钱，就产生了诈骗的想法。我通过QQ、微信的方式从浙江、安徽、苏州等地购买了用来诈骗的手机卡，大约八、九张。我又从我之前工作过的车贷公司系统网站里面下载客户的信息，又从网上购买了一部分客户的信息，有了电话卡和客户信息后，我就让我爱人孙忠英去给被骗的客户打电话，因为在客户信息上面有他们买车的时间，根据这个我就能推断出大约保险到期的时间，我就让我爱人跟他说：“你的保险快到期了，你是否需要续保，如果客户说是，我们就可以给客户报我们的经过核算之后的价格，这个价格会比正常的价格低大约百分之二十，如果客户同意了，我爱人就会给被骗那个客户提供之前购买的微信号，让客户把钱通过微信转账的方式或者直接扫二维码支付的方式给我转过来，钱到账之后，我就会把钱充值到两个赌博网站上，一个叫大富豪，一个叫太阳城，然后通过这两个网站把钱提现到我的银行卡里面，第一笔我骗了一个浙江的客户，骗了1800多元，具体数额记不清了，这一笔成功之后，我尝到了甜头，我又陆续的骗了大约三、四个客户，每次骗取的金额在2000元至3000元不等，最后一笔是4050元，之后就被公安机关抓获了。我和孙忠英大概诈骗五、六笔，骗得手一共大约一万五千元左右。我记得微信有一个叫“吴小欠”的，还有一个叫“上善若水”，所有的都记录在我的电脑里面，在我电脑桌面上。被骗来的钱提现后用于还交通银行信用卡了。18、被告人孙忠英的供述：我与程丙军系夫妻关系。丈夫程丙军在2018年11月份的时候在手机上玩网络赌博欠了六十多万元，欠的都是信用卡，经济压力太大了，我就从事了诈骗。我是2019年5月份开始从事诈骗的。车主和车辆信息是程丙军交给我的，诈骗使用的手机和手机卡是程丙军从网上买的。我负责打电话给被害人，收取骗取的钱是用微信二维码和微信转账方式，收款微信也是买来的，骗成功后我就告诉程丙军，然后我用骗来的钱帮程丙军还信用卡。收款的微信名字，一个微信叫吴小欠，另外两个名字记不住了。诈骗时使用的是一部金色苹果6手机、一个是金色oppoR9m手机，我一直用这两部手机拨打诈骗电话，还有一部vivov3m手机备用，我诈骗使用过四、五个手机号，号码我记不住了，都是外省的，号码也没记住。我冒充保险公司的工作人员销售车险，给车主拨打诈骗电话，并以正常车险价格的5.4折进行诈骗。从事车险诈骗期间一共向五百余次拨打过诈骗电话，一般都是通话一次，骗成功的有多次通话。成功骗取了有五、六笔，有谷某1、陈某、童某，还有一个姓氏忘了，名字叫美芬或桂芬的，其他人记不清了，一共骗得了一万五千元左右。19、认罪认罚具结书：被告人程丙军、孙忠英自愿认罪认罚，并签字具结。上述证据，本院予以确认。关于被告人孙忠英使用手机卡186××××****拨打诈骗电话次数应以公安机关通过的电话通话单为依据，拨打次数为242次。公诉机关认定拨打次数为772次无证据支持。本院认为：被告人程丙军伙同孙忠英以非法占有为目的，以冒充保险人员向社会上不特定的人拨打诈骗电话500人次以上，情节严重，其行为均已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。本案诈骗犯罪系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。但被告人拨打的电话大部分诈骗未遂，可以从轻处罚。二被告人退赔了被害人的被骗钱款，可酌情从轻处罚。二被告人能如实供述犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人程丙军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2023年1月25日止。），并处罚金2万元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人孙忠英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2022年7月25日止。），并处罚金1万元（此款于判决生效后三十日内缴纳）；三、公安机关扣押的被告人程丙军、孙忠英的其它物品和作案工具由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张立新人民陪审员  高 滨人民陪审员  边玉英二〇二〇年十一月五日书 记 员  王继菲附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。