广东省惠来县人民法院民 事 判 决 书（2020）粤5224民初614号原告：谢家群，男，1990年2月28日出生，汉族，广东省普宁市人，住广东省普宁市*******，身份证号码：445************17X。委托诉讼代理人：林汉宣，广东谨信律师事务所律师。被告：颜泽彬，男，1983年6月10日出生，汉族，广东省惠来县人，住广东省惠来县**************，身份证号码：445************915。原告谢家群与被告颜泽彬不当得利纠纷一案，本院于2020年6月16日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人到庭参加诉讼，被告颜泽彬经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告谢家群向本院提出诉讼请求：1.判决被告立即归还侵占原告款项人民币892600元；2.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：原告是从事火币场外OTC商家服务，在场外上收购、出售USDT。原告因故银行卡被冻结，为了商务活动能得已持续、正常运营，于2019年6月经被告朋友陈**介绍，其与被告达成口头协议，约定：原告以被告身份信息注册火币账户并开银行卡账户（农业银行卡号622*************078、浙商银行卡号621*************420、工商银行卡号621*************420及相应U盾），被告自己办理网商银行（手机银行）卡号666**********268专供原告使用。为方便原告使用及管理，被告将涉诉农业银行卡、工商银行卡及U盾、密码由原告保管。原告在场外上收购、出售USDT，收付商务款项则通过双方确认的被告名下（农业银行、浙商银行、工商银行、网商银行）银行卡进行，具体运作方式：原告通知客户将应付款打入被告名下的浙商银行卡号621*************420，农业银行卡号：622************078，然后原告再将款项转到被告名下的（手机银行）网商银行。原告只有通过被告才能将网商银行的款项提现到被告名下工商银行，原告才能使用被告名下工商银行卡的资金。上述银行账户资金属于原告所有。原告每日通过被告朋友陈**以支付宝转账方式付给被告手续费。但在2020年6月初，原告通知商家将资金付至被告名下的农业银行卡，原告再从该农业银行卡转账到被告手机银行，再将款转到被告的网商银行，要求被告将网商银行上的款项提现到被告的工商银行卡以供原告使用。在此过程中，被告将其中五笔资金（金额分别为：150000元、100000元、842600元、1000000元，合计3092600元），未经原告同意，私自转到被告其他账户（或他人账户），没有依约将款提现到双方协议约定供原告使用的被告工商银行卡。款被划走后，原告通过电话、微信语音联系被告，向其追讨，但被告拒不接听电话，进而将手机关机，拉黑原告微信。2020年6月11日，被告通过陈**向原告求情，说他因特殊情况急需资金，款被他私自划走，愿意承担一切责任。2020年6月12日，被告仅付还原告人民币2200000元，尚欠892600元无法归还。现为维护原告的合法权益，特向法院起诉，请求判决支持原告的诉讼请求。被告颜泽彬未作答辩，在举证期限内没有向本院提供任何证据，也未出庭参加诉讼，应视为其自愿放弃当庭质证、辩证的权利。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：原告于2019年9月经朋友介绍认识被告，因商务活动需要，其与被告达成口头协议“原告以被告身份信息注册火币账户并开银行卡账户（农业银行卡号622*************078、浙商银行卡号621*************420、工商银行卡号621*************420及相应U盾），被告自己办理网商银行（手机银行）卡号666**********268专供原告使用。为方便原告使用及管理，被告将涉诉农业银行卡、工商银行卡及U盾、密码由原告保管。原告在场外上收购、出售USDT，收付商务款项则通过双方确认的被告名下（农业银行、浙商银行、工商银行、网商银行）银行卡进行，具体运作方式：原告通知客户将应付款打入被告名下的浙商银行卡号621*************420，农业银行卡号：622************078，然后原告再将款项转到被告名下的（手机银行）网商银行。原告只有通过被告才能将网商银行的款项提现到被告名下工商银行，原告才能使用被告名下工商银行卡的资金。上述银行账户资金属于原告所有。原告每日通过被告朋友陈**以支付宝转账方式付给被告手续费。”原告称，在2020年6月初其通知商家将资金付至被告名下的农业银行卡，原告再从该农业银行卡转账到被告手机银行，再将款转到被告的网商银行，要求被告将网商银行上的款项提现到被告的工商银行卡以供原告使用，同月8日被告未经原告同意擅自转走以下五笔款项：13时52分转走1000000元、13时53分转走1000000元、13时54分转走842600元、13时58分转走100000元、14时转走150000元，合计3092600元。对于涉案五笔款项原告认为只有被告本人才能转走。经原告催讨后，同月12日，被告通过原告指定的黄志坤中国工商银行卡（卡号：622*************563）付还原告2200000元，尚欠892600元。原告提供的火币USDT交易记录“代买（大鹏、火山、您）：······‘等我确认下U价格’，火山‘账户来，可以打了’，‘622*************078颜泽彬农业银行贵屿支行’······”，其中火山转发的14:28、14:30、14：35等信息均看不清楚，综合该份证据无法确定付款方将款项付到被告颜泽彬名下中国农业银行账户：622*************078的事实；提交的2020年6月8日被告名下农业银行卡（卡号：622*************978）交易明细清单中，多次出现与被告666**********268的交易；提交的2020年6月8日被告名下浙商银行卡（卡号：621*************420）交易明细清单第一页中，多次出现与颜*彬6666667*****1268的交易，但无举证颜*彬6666667*****1268就是被告及其相应的银行卡号，不能证明原告曾将资金转到被告名下手机银行（网商银行）（卡号：666**********268）的事实；提交的支付宝转账电子回单证明陈**于2019年9月至2020年6月多次转账给被告颜泽彬，摘要为转账；提交的两页“中国移不动，颜泽彬”与原告员工李卓华的微信聊天截图未有文字聊天内容，包含的一张图片内容不清晰，无法确定聊天内容，“6.（15）：‘@颜泽彬’‘在’‘网商卡号给我’‘666**********268’‘网商转10到农业、工商、民生三个银行。@颜泽彬工商手机号码’‘139*****453’······”及七页微信聊天记录截图的微信聊天记录，其内容无法证明涉案款3092600元被被告收取；提交的证据2020年6月8日13时52分-1000000、13时53分-1000000、13时54分-842600、13时58分-100000、14时-150000，对方信息均为颜泽彬666**********268的转账记录，交易渠道均为超级网银，庭审笔录要求十个工作日内提交加盖银行印章的转账明细表，原告逾期未提交相关证据，也没有向本院提出调查取证的书面申请，缺乏证据证明被告收取到涉案款项的法律依据，也无法认定是被告本人转走涉案款项。本院认为：本案为不当得利纠纷，根据《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条规定“因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。”本案中，原告与被告口头约定通过被告名下涉案银行卡进行转款，原告再支付被告手续费，并不是无故转款，且原告提交的证据不能充分证明被告获取得原告不当利益892600元，故原告对其主张应承担举证不能的不利法律后果，其要求被告归还涉案款项的诉讼请求，理由依据不充分，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：驳回原告谢家群的全部诉讼请求。本案受理费12726元，由原告谢家群负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省揭阳市中级人民法院。审 判 长  刘金伦人民陪审员  詹宏声人民陪审员  林长坤二〇二〇年十一月十九日书 记 员  洪 桓附相关法律条文及解释《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条因他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当利益。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。