福建省南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0702刑初116号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人张雅云，女，1974年8月9日出生于福建省建瓯市，汉族，初中文化，户籍地福建省南平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人吴文华，福建坤广律师事务所律师。 辩护人戴晓华，福建坤广律师事务所实习律师。 南平市延平区人民检察院以延检二部刑诉（2020）26号起诉书指控被告人张雅云犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月8日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南平市延平区人民检察院指派检察员魏莉、检察官助理罗作湍出庭支持公诉，被告人张雅云及其辩护人吴文华、戴晓华到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，2017年6月，魏则新、吴建宏、汪建华（均另案处理）、陈桂旺（已判决）策划成立“福建神州名品文化传媒有限公司”（以下简称神州公司）、“延平区神州福贸易商行”（以下简称神州公司延平门店），雇佣陈秀彬（另案处理）租赁南平市延平区江滨中路495号440室作为神州公司延平门店经营场所并担任店长，雇佣陈某1、陈某2、康某等人为员工。2017年7月10月期间，被告人张雅云受魏则新指派协助核对神州公司延平门店的账目收支工作并每月领取工资3000元及提成。神州公司门店开设后，在未经有关部门依法批准的情况下，通过召开“产品”推介会、赠送礼品等方式，向社会公众公开宣传投资注册“神州”会员承诺在一定期限内给付高额回报，投入资金越多、回报越高，且通过每介绍一人投资注册会员给予“介绍费”奖励的方式鼓励已注册的会员介绍他人投资注册会员，并许诺会员积分兑换礼品，以此向翁桂钦、陈碧玉、罗秋英等424人非法吸收资金共计人民币9571817元（以下币种均为人民币），其中2017年7月10日期间，该门店向包艳艳、饶美英、饶顺发等269人非法吸收资金共计4933000元。 2019年9月23日，被告人张雅云在家中被民警抓获。 针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人张雅云非法吸收公众存款共计人民币4933000元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。张雅云与他人共同非法吸收公众存款，系共同犯罪，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯；其归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白。综上，公诉人提请本院应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，予以惩处。鉴于被告人张雅云自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人张雅云有期徒刑二年二个月至二年八个月，并处罚金。 被告人张雅云对起诉书指控的犯罪事实无异议。 辩护人吴文华、戴晓华对公诉机关指控的罪名无异议，认为被告人张雅云具有坦白情节，系从犯，系初犯，建议对被告人张雅云适用缓刑。 经审理查明，2017年6月，魏则新、陈桂旺、吴建宏、陈桂旺策划成立神州公司、神州公司延平门店，雇佣陈秀彬租赁南平市延平区江滨中路495号440室作为神州公司延平门店经营场所并担任店长，雇佣陈某1、陈某2、康某等人为员工。神州公司门店开设后，在未经有关部门依法批准的情况下，通过召开“产品”推介会、赠送礼品等方式，向社会公众公开宣传投资注册“神州公司”会员承诺在一定期限内给付高额回报，投入资金越多、回报越高，且通过每介绍一人投资注册会员给予“介绍费”奖励的方式鼓励已注册的会员介绍他人投资注册会员，并许诺会员积分兑换礼品，以此向翁桂钦、陈碧云、罗秋英等424人非法吸收公众资金共计9571817元。2017年7月至10月间，被告人张雅云受魏则新指派协助核对神州公司延平门店的账目收支工作并每月领取工资3000元，共计领取12000元。被告人张雅云帮助核对账目期间，神州公司延平门店向鲍（包）金莲、包艳艳、包宗锦、蔡金针、饶美英、饶顺发、蔡芹、蔡秀英、蔡永忠、曹丽华、曾爱妹、曾利妹、曾玉生、陈爱月、陈爱珠、林联婵、陈碧玉、陈代英、陈二英、陈凤珠（公民身份号码：3521021951××××××××）、陈捷、陈金英、陈金珠、陈丽玉、陈莲花、陈梅玉、陈清万、陈赛英、陈淑贞、陈凤珠（公民身份号码：3521011950××××××××）、陈秀英、陈雪玉、陈**龙、陈子桂、池世罗、邓艳娇、邓燕玉、邓玉花、丁金妹、丁水发、丁水妹、丁芝琛、杜家伦、段香玲、范玉妹、范长贵、范自新、方世萍、傅水勇、高冬英（黄丽萍）、高凤莲、高依华、高玉琴、官金妹、郭凤金、郭秀卿、刘红（何昌雍）、何叔渊、林细娥、洪华美、侯紫英、胡金妹、胡淑华、饶桂英、黄阿妹、黄爱萍、黄宜燕、黄爱如、黄宝琴、黄传万、黄凤珠、黄洪玉、黄琳、黄梅安、黄美香、黄美英、黄美玉、林玉华、黄荣金、黄水凤、黄祥莺、黄幼俤、贾建英、蹇小庆、江丽、林娥钦、江亚平、蒋梅英、蒋梅珠、蒋云萍、康宝英、康培英、李宝贞、李碧如、李二妹、李荷珠、卢旺明、李淑梅、李水妹、李文娇、李贤义、李依妹（公民身份号码：3521011954××××××××）、李玉荣、李正英、连玉珍、林秀、邱火旺、廖金娘、廖闽玉、廖秀珠、林柏根、林翠琴、林兰金、林柳英、林美银、林美玉、林敏琴、林木顺、林年发、李依妹（公民身份号码：3521011949××××××××）、林恰妹、林水銮、林挺英、林依妹、林奕辉、刘碧月、刘华娇、刘琼兰、刘月梅、卢国荣、卢剑琴、卢云钦、罗发山、罗凤英、罗秋英、罗荣姬、马冬娟、梅利静、欧新和、潘桂珠、潘溶、彭丽萍、齐秀清、叶官海、祁建余、饶福英、饶秀珠、施国金、施丽凤、苏金凤、孙可诗、汤玉珍、童水妹、童章广、汪文华、王二妹、王七妹、张妹、王素娥、王月英、王振波、魏惠琳、魏玉珠、魏正女、翁民榛、巫冬英、巫赛金、巫吓妹、吴阿明、吴爱莲、吴步云、吴海珍、吴金水、吴金英、吴静、谢全金、吴孔睦、游新妹、吴美珊、吴寿根、吴水金、吴水珠、吴泰昌、吴秀英、吴秀玉、吴义香、肖立琼、肖年娣、谢爱玉、谢积芬、谢加玲、谢金生、谢小萍、徐桂英、徐金珠、徐梅英、徐美英、许仕玉、严建恒、杨金凤、杨九妹、杨淑贞、叶才姬、叶桂珠、叶吉辉、叶克贵、叶天荣、叶信莲、叶兴寿、叶秀云、应金妹、应彦秀、应梓钦、于菊英、余辉玲、余玉英、余章花、俞林香、张碧娥、张代俤、张德森、张贰妹、张凤珠、张行香、张红、张连珍、张柳真、张明芳、张木赛、张仁、张赛金、张少杰、张守正、张素凤、张馨、张秀娥、张炎芳、张银珠、张瑛、张章敏、张珠英、张尊雄、章素娟、赵碧云、郑萍、郑庆妹、郑孝明、郑依娇、郑招金、周宝玉、周美金、周胜俤、周小初、朱莲英、朱木英、朱少妹、朱寿公、庄秋月、卓水美、卓秀英、卓秀玉、卓秀珠、陈美华、罗春生、陈穆英、吴美使、翁桂钦、陈桂英、康帮金等269人非法吸收资金共计人民币4903640元。（详见附表）。 2019年9月23日，被告人张雅云在家中被民警抓获。 上述事实，被告人张雅云在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人鲍金莲、包艳艳、包宗锦等269人的陈述及借条等接受证据材料、同案人魏则新、吴建宏、陈桂旺、汪建华、陈秀彬的供述和辩解、证人陈某1、陈某2、康某的证言及辨认笔录、证人唐某的证言、现场勘验笔录、现场图及现场照片、审计报告、被告人张雅云的户籍证据、到案经过、违法、犯罪信息查询记录表、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 对于被告人张雅云非法吸收公众存款金额问题，经查，审计机关根据侦查机关依法扣押的神州公司延平门店收款收据、账本等材料对神州公司延平门店、神州公司延平门店7月至10月的非法吸收金额进行专项审计，公诉机关依据神州公司延平门店7月至10月的审计报告认定本案数额于法有据，应予采纳，但两份审计报告中关于蔡永忠、林美银、吴水珠、谢加玲、郑依娇、卓秀玉的投资金额存在误差，上述集资参与人存在部分向神州公司延平门店借款金额未扣除的情况，导致神州公司延平门店非法吸收金额专项审计报告的金额低于公诉机关依据神州公司延平门店7月至10月做出的指控金额，本院认为，审计机关对神州公司延平门店的专项审计报告依据的凭证更为丰富，且依据有利于被告人原则，应以较低犯罪数额认定，故蔡永忠的实际投资金额为11980元（指控金额为13980元），林美银的实际投资资金为13280元（指控金额为17280元），吴水珠的实际投资金额为44560元（指控金额为54560元），谢加玲的实际投资金额为14580元（指控金额为16940元），郑依娇的实际投资金额为27560元（指控金额为34560元），卓秀玉的实际投资金额为44560元（指控金额为51560元），应扣减金额为29360元，综上，被告人张雅云的非法吸收金额应为4903640元。 本院认为，被告人张雅云扰乱金融秩序，非法吸收公众存款4903640元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张雅云伙同他人共同实施犯罪，系共同犯罪。其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有法定应当从轻、减轻处罚的情节。被告人张雅云归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白且自愿认罪认罚，具有法定从轻处罚的情节，综上量刑情节，本院决定对被告人张雅云予以减轻处罚。对于辩护人吴文华、戴晓华提出被告人张雅云具有坦白情节，系从犯，建议对其减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳；其余辩护意见，依据不足，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张雅云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2021年11月22日止。） 罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。 二、责令被告人张雅云退出非法所得人民币12000元按比例返还各集资参与人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  黄剑清 人民陪审员  施普英 人民陪审员  郑 美 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  汤佳蓉 附表：                            序号                       姓名                       实际投资金额（元）                       序号                       姓名                       实际投资金额（元）                               1                       包（鲍）金莲                       2880                       2                       包艳艳                       4140                               3                       包宗锦                       4140                       4                       蔡金针                       4140                               5                       饶美英                       40880                       6                       饶顺发                       17280                               7                       蔡芹                       13780                       8                       蔡秀英                       4320                               9                       蔡永忠                       11980                       10                       曹丽华                       13100                               11                       曾爱妹                       1440                       12                       曾利妹                       4320                               13                       曾玉生                       224220                       14                       陈爱月                       34560                               15                       陈爱珠                       16940                       16                       林联婵                       1340                               17                       陈碧玉                       46220                       18                       陈代英                       16940                               19                       陈二英                       17280                       20                       陈凤珠                       26080                               21                       陈凤珠（大）                       8640                       22                       陈捷                       8460                               23                       陈金英                       1440                       24                       陈金珠                       1440                               25                       陈丽玉                       17280                       26                       陈莲花                       3960                               27                       陈梅玉                       4240                       28                       陈清万                       8940                               29                       陈赛英                       1440                       30                       陈淑贞                       16940                               31                       陈秀英                       3440                       32                       陈雪玉                       2880                               33                       陈**龙                       68900                       34                       陈子桂（陈子桂）                       17180                               35                       池世罗                       16940                       36                       邓艳娇                       13100                               37                       邓燕玉                       34280                       38                       邓玉花                       51840                               39                       丁金妹                       8640                       40                       丁水发                       17280                               41                       丁水妹                       17280                       42                       丁芝琛                       1440                               43                       杜家伦                       13290                       44                       段香玲（林幽月）                       26080                               45                       范玉妹                       4320                       46                       范长贵                       4320                               47                       范自新                       8640                       48                       方世萍                       16940                               49                       傅水勇                       21600                       50                       高冬英                       11400                               51                       黄丽萍（高凤莲）                       38160                       52                       高依华                       17120                               53                       高玉琴                       4300                       54                       官金妹                       17280                               55                       郭凤金                       6620                       56                       郭秀卿                       68760                               57                       刘红（何昌雍）                       37860                       58                       何叔渊                       68440                               59                       林细娥                       16840                       60                       洪美华                       16940                               61                       侯紫英                       1440                       62                       胡金妹                       30040                               63                       胡淑华                       34220                       64                       饶桂英（胡小培、游何燕、游晓燕）                       86580                               65                       黄阿妹                       16800                       66                       黄爱萍                       11940                               67                       黄宜燕（黄爱清、祝健峰、祝小勇）                       154280                       68                       黄爱如                       17280                               69                       黄宝琴                       16940                       70                       黄传万                       16940                               71                       黄凤珠                       1440                       72                       黄洪玉                       2880                               73                       黄琳                       17280                       74                       黄梅安                       17280                               75                       黄美香                       4140                       76                       黄美英                       1440                               77                       黄美玉                       16940                       78                       林玉华（黄全、黄廷炎）                       30360                               79                       黄荣金                       34560                       80                       黄水凤                       10880                               81                       黄祥莺                       23040                       82                       黄幼俤                       30440                               83                       贾建英                       12440                       84                       蹇小庆                       4320                               85                       江丽                       8640                       86                       林娥钦                       51620                               87                       江亚平                       51560                       88                       蒋梅英                       4320                               89                       蒋梅珠                       11380                       90                       蒋云萍                       8560                               91                       康宝英                       16940                       92                       康培英                       8440                               93                       李宝贞                       16940                       94                       李碧如                       2800                               95                       李二妹                       48840                       96                       李荷珠                       16940                               97                       卢旺明                       1340                       98                       李叔梅                       1440                               99                       李水妹                       2140                       100                       李文娇                       4320                               101                       李贤义                       17280                       102                       李依妹                       14840（含102起）                               103                       李依妹（与102同名同姓）                       0                       104                       李玉荣（李玉英）                       4320                               105                       李正英（张金燕）                       25580                       106                       连玉珍                       1340                               107                       林秀（梁晓丽）                       141840                       108                       邱火旺                       16940                               109                       廖金娘                       16980                       110                       廖闽玉                       13700                               111                       廖秀珠                       17280                       112                       林柏根                       1440                               113                       林翠琴                       1440                       114                       林兰金                       3320                               115                       林柳英                       16940                       116                       林美银                       13280                               117                       林美玉                       30440                       118                       林敏琴                       4500                               119                       林木顺                       1340                       120                       林年发                       67960                               121                       林恰妹                       27560                       122                       林水銮                       10320                               123                       林挺英                       16940                       124                       林依妹                       2880                               125                       林奕辉                       8540                       126                       刘碧月                       8280                               127                       刘华娇                       9440                       128                       刘琼兰                       4140                               129                       刘月梅                       16940                       130                       卢国荣                       16940                               131                       卢剑琴                       1440                       132                       卢云钦                       51840                               133                       罗发山                       9880                       134                       罗凤英                       16100                               135                       罗秋英                       4300                       136                       罗荣姬                       4320                               137                       马冬娟                       4320                       138                       梅利静                       46980                               139                       欧新和                       4140                       140                       潘桂珠                       16980                               141                       潘溶                       9940                       142                       彭丽萍                       17280                               143                       齐秀清（邱闽晋）                       20440                       144                       叶官海                       47660                               145                       祁建余                       2900                       146                       饶福英                       55600                               147                       饶秀珠                       4140                       148                       施国金                       21600                               149                       施丽凤                       8940                       150                       苏金凤                       17280                               151                       孙可诗                       13300                       152                       汤玉珍                       34320                               153                       童水妹                       8600                       154                       童章广                       1440                               155                       汪文华                       1340                       156                       王二妹                       4140                               157                       王七妹                       1440                       158                       张妹（王水旺、王小荣）                       68380                               159                       王素娥                       1440                       160                       王月英                       4320                               161                       王振波                       16940                       162                       魏惠琳                       17400                               163                       魏玉珠                       1440                       164                       魏正女                       1340                               165                       翁民榛                       17280                       166                       巫冬英                       0                               167                       巫赛金                       1440                       168                       巫吓妹                       17280                               169                       吴阿明                       17280                       170                       吴爱莲（邱金女）                       21600                               171                       吴步云                       8460                       172                       吴海珍                       4140                               173                       吴金水                       10280                       174                       吴金英                       7640                               175                       吴静                       8640                       176                       谢全金                       8540                               177                       吴孔睦                       16940                       178                       游新妹（吴礼晟）                       21260                               179                       吴美珊                       20560                       180                       吴寿根                       33720                               181                       吴水金                       4140                       182                       吴水珠                       44560                               183                       吴泰昌                       15860                       184                       吴秀英                       1440                               185                       吴秀玉                       1440                       186                       吴义香                       4140                               187                       肖立琼                       17340                       188                       肖年娣                       4320                               189                       谢爱玉                       6440                       190                       谢积芬                       47320                               191                       谢加玲                       14580                       192                       谢金生                       17280                               193                       谢小萍                       8640                       194                       徐桂英                       17120                               195                       徐金珠                       10080                       196                       徐梅英                       5680                               197                       徐美英                       16860                       198                       许仕玉                       17280                               199                       严建恒                       33880                       200                       杨金凤                       8440                               201                       杨九妹                       2880                       202                       杨淑贞                       32780                               203                       叶才姬                       18720                       204                       叶桂珠                       4320                               205                       叶吉辉                       44600                       206                       叶克贵                       17280                               207                       叶天荣                       4240                       208                       叶信莲                       14440                               209                       叶兴寿                       4320                       210                       叶秀云                       17340                               211                       应金妹                       8460                       212                       应彦秀                       1440                               213                       应梓钦                       17100                       214                       于菊英                       4200                               215                       余辉玲                       4140                       216                       余玉英                       3940                               217                       余章花                       12800                       218                       俞林香                       32780                               219                       张碧娥                       17280                       220                       张代俤（林敏鋆）                       32940                               221                       张德森                       17280                       222                       张贰妹                       17340                               223                       张凤珠                       2800                       224                       张行香                       2290                               225                       张红                       1440                       226                       张连珍                       4320                               227                       张柳真                       16940                       228                       张明芳                       16940                               229                       张木赛                       17280                       230                       张仁                       17400                               231                       张赛金                       17280                       232                       张少杰                       17100                               233                       张守正                       16980                       234                       张素凤                       11380                               235                       张馨                       17100                       236                       张秀娥                       6460                               237                       张炎芳                       34560                       238                       张银珠                       15700                               239                       张瑛                       33880                       240                       张章敏                       9980                               241                       张珠英                       16940                       242                       张尊雄                       17340                               243                       章素娟                       1340                       244                       赵碧云                       50720                               245                       郑萍                       51540                       246                       郑庆妹                       17340                               247                       郑孝明                       1340                       248                       郑依娇                       27560                               249                       郑招金                       8340                       250                       周宝玉                       4140                               251                       周美金                       12700                       252                       周胜俤（邹建康）                       10080                               253                       周小初                       1340                       254                       朱莲英                       51160                               255                       朱木英                       16940                       256                       朱少妹                       47360                               257                       朱寿公                       4220                       258                       庄秋月                       8640                               259                       卓水美                       34560                       260                       卓秀英                       8440                               261                       卓秀玉                       44560                       262                       卓秀珠                       4320                               263                       陈美华                       31500                       264                       罗春生                       23940                               265                       陈穆英                       11940                       266                       吴美使                       18720                               267                       翁细钦（翁桂钦）                       53960                       268                       陈桂英                       38740                               269                       康帮金                       25920                                                                                  本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。