山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0203刑初468号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人刘洋，男，1992年10月22日出生于黑龙江省庆安县，汉族，大学文化，某财富（北京）金融服务外包有限公司员工，户籍地黑龙江省庆安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月13日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第一看守所。辩护人杨贤杰，山东国辨律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉[2020]79号起诉书指控被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪于2020年8月2日向本院提起公诉。本院受理后适用认罪认罚普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派副检察长林坚伟、检察员张秀燕出庭支持公诉，被告人刘洋及其辩护人杨贤杰到庭参加诉讼。本案在审理期间，公诉机关建议本院延期审理一次，并提请本院恢复审理。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，2015年9月，某财富（北京）金融服务外包有限公司成立，法定代表人林某欣，该公司于2016年3月租赁本市市北区延吉路XX号某大厦XX层作为市北分公司办公地点。2016年起，某市北分公司在没有任何金融资质的情况下，以投资P2P理财产品可获得高额返利为由，与投资者签订资金出借、债权转让等协议，向社会公开宣传，吸引投资者进行投资。被告人刘洋于2017年4月担任某市北分公司业务员，于2018年3月担任团队经理，期间该在本市市北区延吉路万达广场等地，采取向路人发放宣传单等方式，向社会不特定对象吸收资金。经审计，刘洋涉及投资人19人，涉及投资金额人民币4090000元（以下币种均为人民币），已返还投资人本息176697.21元，造成投资人损失3913302.79元。后被告人刘洋自动投案。公诉机关认为，被告人刘洋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘洋具有自首情节并认罪认罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，建议对其判处有期徒刑一年十个月，并处罚金五万元。被告人刘洋对公诉机关指控的事实予以供认。辩护人提出的主要辩护意见是，刘洋在公司中系业务员，非管理人员，系从犯，又系初犯；案发后能自首，愿退赔违法所得，望人民法院对其从宽处罚。经审理查明，2015年9月，某财富（北京）金融服务外包有限公司（以下简称某公司）成立，法定代表人林某欣。该公司于2016年3月租赁青岛市市北区延吉路XX号某大厦XX层作为某市北分公司办公地点。自2016年起，某市北分公司在没有任何金融资质的情况下，以投资P2P理财产品可获得高额返利为由与投资者签订资金出借、债权转让等协议，向社会公开宣传，吸引投资者进行投资。被告人刘洋于2017年4月担任某市北分公司业务员，于2018年3月担任团队经理。在该公司工作期间刘洋在市北区延吉路万达广场等地，采取向路人发放宣传单等方式，向社会不特定对象吸收资金。经审计，刘洋涉及投资人19人，涉及投资金额人民币409万元，已返还投资人本息176697.21元，造成投资人损失3913302.79元。在该公司工作期间刘洋共获得工资等收入144803.8元。后被告人刘洋至公安机关自动投案。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）发破案经过、抓获经过证实，本案案发情况以及被告人刘洋的到案经过。（2）相关户籍信息、电话查询记录证实，被告人刘洋的主体身份情况。（3）私营企业登记信息结果查询、分公司登记材料、公司章程、营业执照、相关房屋租赁合同等证实，某总公司、青岛分公司登记情况，市北分公司房屋租赁情况，某公司于2016年3月与中海地产签订房屋租赁合同，租赁位于市北区的房屋用于办公。（4）相关银行账户流水证实，被告人刘洋在某市北分公司工作期间的收入情况。2.证人李某1、时某、慈某玲、崔某、刘某1、王某亮、王某、周某、史某、刘某2、王某英、戴某、王某英（与上述王某英重名）、台某莲、姜某、张某、王某圣、霍某、火某华的证言及相关合同、收据等书证证实，相关投资人到某市北分公司投资的情况3.被告人刘洋的供述，2017年4月份左右其去某公司市北分公司面试。当初面试其的白某庆和蒙某和其说公司主要经营房产抵押，公司快上市了前景非常好，销售底薪加提成交五险。其当月就上班了。某市北分公司没有专门的客服部，都是业务员去周边各大商场发放宣传单单页，其一般都是去市北区家乐福，还有延吉路的万达广场去发传单。之后其就开始发展客户，有的是在发宣传单页留下的客户电话，有的是之前在青岛万邦财富金融公司工作时留下的客户电话。客户到了店里以后向客户介绍一下公司的产品项目，公司的项目就是客户投入的钱借贷给其他人，借贷人以房产做抵押，某公司在中间起到一个类似中介的作用。公司对外宣传对客户说公司是上市公司，借款人以房产做抵押，资金由恒丰银行存管，营业执照等证件齐全，公司法人有实体公司。公司还会定期有演讲、采摘、答谢会。某公司的资质证件是否真实有效其没有查验过。客户在某市北分公司出借资金金额最低是5万元，出借的方式有4种，到期返还本金和利息。如果客户打算签订合同的就正常走流程，从财务领取两份制式合同，财务在合同上填写项目、金额、期限等等，客户根据做单的情况在合同上确认一下并签署自己姓名。然后客户到财务柜台窗口交钱，刷POS机或者通过银行转账把钱转到公司对公账户上。合同上的公章都是在某的北京总公司盖好了拿给其分公司，公司留存一份，交给客户一份。留存的一份交给财务，再通过他们把留存的合同邮寄给北京总公司。交钱成功以后财务人员会给客户开具一份收据。每到一个月总公司会通过客户付款的银行卡汇款到客户的卡上，或者是客户指定的银行卡上。公司会给客户债权转让协议，协议是由总部直接发给客户或者先发到市北分公司再由客户来取。债权转让协议上有借款人的身份信息，房屋信息，借款确认书，公司法人的责任书。其没有考察过借贷人及房屋信息的真伪。其同事马某杰、李某2洋、胡某龙和一些客户去北京总公司考察过，到总部看到了房产证的原件，复印件，借款人的身份证复印件，但是没有询问过借款人本人借款的行为是否真实存在，也有没去考察过这些房屋是否真实存在。某公司的法人是林某欣。其做业务员时市北分公司的总经理是李某2洋，副总经理是马某杰，团队经理白某庆，他下属的业务员有其、邵某宽、潘某芳、梁某某、李某2、李某2甲。公司前台是冯某楠，财务是向某丹，人事是蒙某。其做业务员时职责是开发新的客户，完成每个月的业绩。2018年3月份其在某市北分公司担任团队经理一职，其与李某2乙、潘某芳都是团队经理，是总监白某庆的下属。其中刘某某、王某某、符某革是总监胡某龙的下属。其分管的业务员有邵某宽、李某2、李某2甲、梁某某。其担任团队经理时主要负责团队内的行政类工作，团队的面试，还有和新来的销售讲一下团队建设就是大家一起出去聚餐，给销售人员讲解如何增加业绩，提高工作效率等。团队内的资源分配主要是指做某总公司一场活动（通常是指年会，文化节），其中分给市北的几个名额到其的团队，其就分配给做业务做得比较好的销售，把这个几个名额具体分配落实到销售的身上，再由做业务做得很好的销售分配。某公司市北分公司在市北区延吉路中海大厦1802室。其入职后在市北区分公司担任一年多的业务员，担任了半年多的团队经理。其在公司开始做销售时加上提成到手是4000元，公司给交五险；做团队经理时工资到手大约是7000元左右。其做团队经理时提成是根据团队销售业绩的千分之三计算，公司按照要求每个团队需要完成50万元的销售业绩，如果完不成会扣团队经理底薪，无论是否完成都会拿到销售业绩的千分之三，然后把提成与工资打到工资卡上，到手大约是6500元左右。2018年6月份左右公司发过一次奖金，当月其团队的工作态度比较好，也没有早退的，发给其200元奖金。公司发放的工资均用于个人消费了，其在某公司也投资过好几单，公司一直给其投社保。经查阅公安机关根据投资人笔录整理的客户投资表，其予以确认。4.相关审计报告证实，被告人刘洋吸收资金所涉及的人数、投资金额及损失金额等。以上证据经庭审质证，均能相互印证。本院认为，被告人刘洋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，该在共同犯罪中系从犯，依法应从轻或减轻处罚；该又系自首，依法可从轻处罚。公诉机关指控正确，本院予以支持。关于辩护人所提刘洋系从犯、自首等辩护意见经查属实，本院予以采纳；关于辩护人所提其愿退赔违法所得的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。刘洋到案后能认罪认罚，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019月10月13日起至2021年8月12日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人刘洋违法所得人民币144803.8元依法追缴，发还相关投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  张 军人民陪审员  孙国秀二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  王晓冬