福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初750号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人傅传洋，男性，2000年11月1日出生于江西省吉安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省吉安市泰和县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年7月13日投案，同年7月14日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现押于龙岩市看守所。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检检二刑诉[2020]378号起诉书指控被告人傅传洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员林昇出庭支持公诉，被告人傅传洋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2020年7月，被告人傅传洋向周某、郭某、何某、阮某、连道侠、雷洪志、陈强等人收购十二套新办理的银行卡及配套信息（包括Ｕ盾、网银密码、绑定的手机卡、身份证照片等信息资料）。2020年7月11日，被告人傅传洋携带其中十套银行卡及配套信息乘坐动车到龙岩市新罗区后，在新罗区××街道××广场××元的价格出售给方某、史某、徐某等人（均另案处理）。2020年7月13日，被告人傅传洋在龙岩市新罗区××街道亿豪宾馆主动拨打报警电话110投案自首。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、到案经过、银行卡办理及交易记录等书证，证人徐某、史某、方某、周某、郭某、何某、阮某的证言，被告人傅传洋的供述和辩解，辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人傅传洋收买并为他人非法提供信用卡以及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了信用卡管理秩序，涉及信用卡12张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；建议判处有期徒刑三年，并处罚金。 被告人傅传洋对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2020年7月，被告人傅传洋向周某、郭某、何某、阮某、连道侠、雷洪志、陈强等人收购十二套新办理的银行卡及配套信息（包括Ｕ盾、网银密码、绑定的手机卡、身份证照片等信息资料）。2020年7月11日，被告人傅传洋携带其中十套银行卡及配套信息乘坐动车到龙岩市新罗区后，在新罗区××街道××广场××元的价格出售给方某、史某、徐某等人（均另案处理）。2020年7月13日，被告人傅传洋在龙岩市新罗区××街道亿豪宾馆主动拨打报警电话110投案自首。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、到案经过、银行卡办理及交易记录等书证，证人徐某、史某、方某、周某、郭某、何某、阮某的证言，被告人傅传洋的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人傅传洋收买他人信用卡信息资料12套，非法提供给他人10套，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，涉及信用卡数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪,应予依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人傅传洋犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关所提量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 被告人傅传洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（限于判决生效之日起一个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月13日起至2023年7月12日止）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长 郑  丹  玫 人民陪审员 傅  柏  林 人民陪审员 刘  飞  霞 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员 张雪婷(代) 本案主要适用的法律 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。