文书内容江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1282刑初621号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人卢金红，男，1971年10月18日出生，无业，住靖江市。因本案于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于靖江市看守所。辩护人黄志敏，国浩律师（南京）事务所律师。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕659号起诉书指控被告人卢金红犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉，于2019年1月19日以靖检诉刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书补充指控犯罪事实，后因需要补充侦查，于2020年2月19日建议延期审理，2020年3月19日移送本院恢复审理，并于2020年6月15日以靖检诉刑补诉〔2020〕3号补充起诉决定书再次补充指控犯罪事实。因疫情原因，本院于2020年4月30日裁定对本案中止审理，于2020年11月20日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年11月23日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人卢金红及其辩护人黄志敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年5月至2015年2月间，被告人卢金红违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传、承诺高额利息等手段，非法向社会公众23人吸收资金共计人民币1599万元，案发前支付本金和利息共计人民币118.73万元，所得款项用于支付利息、经营活动等。具体分述如下:1.2014年6月至2014年7月，被告人卢金红2次向倪红萍非法吸收资金共计20万元。支付利息共计1.65万元。2.2015年1月，被告人卢金红2次向鞠某非法吸收资金共计15万元。3.2014年1月至2014年9月，被告人卢金红2次向毛彩琴非法吸收资金共计25万元。4.2014年1月至2014年12月，被告人卢金红3次向叶卫琴非法吸收资金共计88万元。支付利息共计4.2万元。5.2015年1月至2015年2月，被告人卢金红3次向严乐荣非法吸收资金共计176万元。6.2015年2月17日，被告人卢金红向徐俊非法吸收资金5万元。7.2014年10月16日，被告人卢金红向刘辉非法吸收资金50万元。支付利息共计2.5万元。8.2014年3月，被告人卢金红向陈小刚非法吸收资金250万元。陈章荣作为保证人，已向陈小刚清偿了该笔款项。9.2012年5月至2013年7月，被告人卢金红4次向徐苏立非法吸收资金共计90万元。支付利息共计41.5万元。魏军向徐苏立支付本金20万元。10.2013年4月8日，被告人卢金红向鞠文华非法吸收资金10万元。支付利息共计2.4万元。11.2014年7月至2014年10月，被告人卢金红2次向钱语平非法吸收资金共计160万元。支付利息共计14.1万元。12.2014年5月至2015年1月，被告人卢金红2次向何国锋非法吸收资金共计120万元。支付利息共计10.5万元。13.2014年12月22日，被告人卢金红向杨灿江非法吸收资金10万元。支付利息共计0.4万元。14.2014年11月至2015年2月，被告人卢金红3次向朱奇非法吸收资金共计50万元。支付利息共计1.7万元。李兵向朱奇支付本金10万元。15.2014年12月28日，被告人卢金红通过朱奇向徐鹏非法吸收资金20万元。支付利息共计3.2万元。刘谦江作为保证人，已向徐鹏清偿了该笔款项。16.2012年12月16日，被告人卢金红向吴灿贤非法吸收资金15万元。17.2013年7月至2014年1月，被告人卢金红2次向李云忠非法吸收资金共计50万元。支付本金共计10万元。18.2013年9月14日，被告人卢金红向刘江儒非法吸收资金40万元。支付利息共计9.6万元。19.2014年8月1日，被告人卢金红向朱正明、蔡益清非法吸收资金60万元。支付利息共计2.9万元。20.2014年8月至2015年2月，被告人卢金红3次向蔡益清非法吸收资金共计45万元。支付利息共计1.8万元。21.2014年7月22日，被告人卢金红向朱建军非法吸收资金80万元。支付利息共计4.8万元。22.2014年7月30日、2015年1月1日，被告人卢金红2次向郭普荣非法吸收资金共计120万元。支付利息共计2.88万元。23.2014年8月14日，被告人卢金红向尤荷度非法吸收资金100万元。支付利息共计4.6万元。被告人卢金红归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚。上述事实，被告人卢金红及其辩护人均无异议，且有经查证属实的接处警工作登记表、借条、银行汇款凭证、民事判决书、抓获经过等书证，证人倪红萍、鞠某等人的证言，被告人卢金红的供述和辩解以及被告人的身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人卢金红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。卢金红归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。其自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。因卢金红已退还部分非法吸收的资金，故可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人卢金红犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚以及从宽处理的理由成立，量刑建议适当，本院予以支持。辩护人提出的与上述意见相关的辩护意见，本院予以采纳。卢金红非法吸收的资金，应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人卢金红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2022年8月14日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人卢金红退赔人民币一千一百八十三万四千七百元，分别发还给各集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈卫琴人民陪审员  丁 洁人民陪审员  张祥富二〇二〇年十一月二十三日法官 助理  吴阳晨书 记 员  徐佳琪附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。附表：            被告人卢金红非法吸收公众存款一览表                  序号              集资参与人              吸收金额（万元）              卢金红已归还金额（万元）              应返还金额（万元）              备注                  1              倪红萍              20              1.65              18.35                                 2              鞠明华              15                             15                                 3              毛彩琴              25                             25                                 4              叶卫琴              88              4.2              83.8                                 5              严乐荣              176                             176                                 6              徐  俊              5                             5                                 7              刘  辉              50              2.5              47.5                                 8              陈小刚              250              0              0              担保人陈章荣已全部清偿                  9              徐苏立              90              41.5              28.5              其中魏军已支付徐苏立20万元                  10              鞠文华              10              2.4              7.6                                 11              钱语平              160              14.1              145.9                                 12              何国锋              120              10.5              109.5                                 13              杨灿红              10              0.4              9.6                                 14              朱  奇              50              1.7              38.3              其中担保人李兵已支付10万元                  15              徐  鹏              20              3.2              0              担保人刘谦江已全部清偿                  16              吴灿贤              15                             15                                 17              李云忠              50              10              40                                 18              刘江儒              40              9.6              30.4                                 19              朱正明      蔡益清              60              2.9              57.1                                 20              蔡益清              45              1.8              43.2                                 21              朱建军              80              4.8              75.2                                 22              郭普荣              120              2.88              117.12                                 23              尤荷度              100              4.6              95.4                                 合计              1599              118.73              1183.47