河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初177号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人徐海亮，曾用名徐亮，男，1986年8月10日出生，汉族，中专文化，个体户，户籍所在地河北省邯郸市磁县，住磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月31日被磁县公安局取保候审，于2020年7月13日被磁县人民检察院取保候审，经本院决定，于2020年8月25日被取保候审。 辩护人尚海洪，河北正析律师事务所律师。 被告人李晓红，女，1985年10月24日出生，居民身份证 号码130406198510241820，汉族，中专文化，户籍所在地河北 省邯郸市磁县，住磁县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月31日被磁县公安局取保候审。于2020年7月13日被磁县人民检察院取保候审，经本院决定，于2020年8月24日被取保候审。系徐海亮妻子。 被告人刘树田，女，1969年10月18日出生，居民身份证 号码130406196910181821，汉族，高中文化，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区，住峰峰矿区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日被磁县公安局取保候审，于2020年7月13日被磁县人民检察院取保侯审，经本院决定，于2020年8月21日被取保候审。 辩护人路林海、冯彩云，河北超群律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2020）2号起诉书指控被告人徐海亮、李晓红、刘树田犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月2日向本院提起公诉，本院即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人徐海亮及其辩护人尚海洪、被告人李晓红、被告人刘树田及其辩护人冯彩云到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年8月至2014年10月期间，被告人徐海亮在任“河北诚义投资有限公司”法定代表人期间，伙同被告人李晓红通过被告人刘树田以借款的形式对外公开吸收存款，约定月利率为2％，期限为一年，并签订借款协议。经河北华文会计师事务所有限公司审计，徐海亮、李晓红共非法吸存款金额890000元，已兑付金额148800元，未兑付金额741200元。其中，刘树田非法吸收存款金额690000元，已兑付金额92800元，未兑付金额597200元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对被告人徐海亮、李晓红、刘树田进行处罚。鉴于三被告人能够主动投案，当庭自愿认罪认罚，并取得集资参与人谅解，依法可以对其从轻、从宽处罚。 被告人徐海亮对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，1、本案系单位犯罪，且吸收资金数额较小；2、被告人系从犯，没有宣传活动；3、主观恶性小，将吸收的钱用于工程上料和羊场，又系自首。综上，建议对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。 被告人李晓红对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。 被告人刘树田对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，1、被告人是自首，认罪态度好；2、系初犯、偶犯，没有犯罪前科；3、被告人签署了认罪认罚具结书；4、涉案受害人均系刘树田亲戚，案发后被告人积极道歉，取得被害人谅解。综上，建议法庭对其从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明，2013年8月至2014年10月期间，被告人徐海亮在任“河北诚义投资有限公司”法定代表人期间，伙同其妻子被告人李晓红通过被告人刘树田（李晓红舅母）以借款的形式对外公开吸收存款，约定月利率为2％，期限为一年，并签订借款协议。经河北华文会计师事务所有限公司审计，徐海亮、李晓红共非法吸存款金额890000元，已兑付金额148800元，未兑付金额741200元。其中，刘树田非法吸收存款金额690000元，已兑付金额92800元，未兑付金额597200元。被告人刘树田从中提成五千元。 2018年7月31日，被告人徐海亮、李晓红主动到磁县公安局经侦大队投案自首。2020年1月15日，被告人刘树田主动到磁县公安局经侦大队投案自首。 本案在审理过程中，被告人徐海亮、李晓红与各集资参与人达成分期还款协议，并已于2020年10月24日偿还各集资参与人共计20万元。各集资参与人对被告人徐海亮、李晓红、刘树田予以谅解。 上述事实，有公诉机关、集资参与人提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、河北华文会计师事务所有限公司审计报告载明，河北诚义投资有限公司吸收公众存款报案共涉及9人13笔，金额共计890000元，已兑付本金12600元，已兑付利息136200元，未兑付金额741200元。并附有明细表。 2、内资企业登记基本情况表载明，河北诚义投资有限公司法定代表人是徐海亮，成立日期为2013年1月22日，注销日期为2015年7月30日，经营范围：对房地产业、建筑业、交通运输业、农业、畜牧业、制造业、采矿业的投资。 3、集资参与人刘海林陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。刘树田是我小姨，我是通过刘树田介绍到河北诚义投资有限公司存钱的，共存了6万元，是2014年2月19日存的。存款时李晓红和我签订了借款协议，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。李晓红写了收款条，借款期限是一年。存款后我支取过8个月的利息共9600元。2016年2月1日，徐海亮和我及各受害人签订了还款计划协议书，计划将欠款分6次共3年还清。签订还款协议时，徐海亮将其妻子李晓红名下的邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的房产证交由刘树田暂时保管，并说明受害人有权处置该房产，用于偿还受害人借款。2016年5月份刘树田联系到一位有意购买邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的客户，刘树田、刘竹叶、刘河清去邯郸房产交易中心验证该房产证真假时，才知道该房产于2015年抵押贷款40万元，期限10年，致使该房产不能交易。2016年6月份，刘树田多次电话联系徐海亮催要借款，联系不到徐海亮，之后去徐海亮家里找他也找不到人。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 4、集资参与人刘河清陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。刘树田是我侄女，我是通过刘树田介绍到河北诚义投资有限公司存钱的，先后分三次共存了20万元，2013年9月27日存了10万元，2014年3月7日存了5万元，2014年5月29日存了5万元。存款时李晓红和我签订了借款协议，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。李晓红写了收款条，借款期限是一年。当时刘树田告诉我说该公司吸收的钱是用于南水北调工程上料的经营周转，具体干什么用了我不清楚。存款后我支取过利息共36000元。2016年2月1日，徐海亮和我及各受害人签订了还款计划协议书，计划将欠款分6次共3年还清。签订还款协议时，徐海亮将其妻子李晓红名下的邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的房产证交由刘树田暂时保管，并说明受害人有权处置该房产，用于偿还受害人借款。2016年5月份刘树田联系到一位有意购买邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的客户，我、刘树田、刘竹叶去邯郸房产交易中心验证该房产证真假时，才知道该房产于2015年抵押贷款40万元，期限10年，致使该房产不能交易。2016年6月份，我多次去找徐海亮催要借款，都找不到人。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 5、集资参与人刘某陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。刘树田是我妹妹，我是通过刘树田介绍到河北诚义投资有限公司存钱的，共存了5万元，是2014年8月21日存的。存款时李晓红和我签订了借款协议，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。李晓红写了收款条，借款期限是一年。存款后给过我2个月的利息共2000元。2016年2月1日，徐海亮和我及各受害人签订了还款计划协议书，计划将欠款分6次共3年还清。签订还款协议时，徐海亮将其妻子李晓红名下的邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的房产证交由刘树田暂时保管，并说明受害人有权处置该房产，用于偿还受害人借款。2016年5月份刘树田联系到一位有意购买邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的客户，刘河清、刘树田、刘竹叶去邯郸房产交易中心验证该房产证真假时，才知道该房产于2015年抵押贷款40万元，期限10年，致使该房产不能交易。2016年6月份，我通过刘树田多次找徐海亮催要借款，都找不到人。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 6、集资参与人席艳刚陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。刘树田是我小姨，2013年12月份我听母亲刘某说我小姨刘树田在河北诚义投资有限公司上班，该公司能存钱，利息比银行高，月息2分，期限是一年，到期后保证能取出钱。当时刘树田还给过我“磁县统元专业合作社”的宣传单，该合作社也是徐海亮经营的。2013年12月3日，我通过刘树田提供的李晓红手机号和李晓红联系，转账到李晓红银行账号上15万元，后来刘树田把签订的借款协议及收款条给我，协议借款期限是一年，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。该公司吸收的钱听说是用于在磁县贾璧建羊场。存款后给过我1万元本金，给过三个月利息共计9000元。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 7、集资参与人刘宁陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。2014年8月份我听邻居刘竹叶说她妹妹刘树田在磁县河北诚义投资有限公司上班，该公司能存钱，利息比银行高，月息2分，期限是一年，到期后保证能取出钱。当时刘树田给过我“磁县统元专业合作社”的宣传单，该合作社也是徐海亮经营的。2014年8月4日我通过刘树田提供的李晓红手机号和李晓红联系，转账到李晓红银行账号上5万元，后来刘树田把签订的借款协议及收款条给我，协议借款期限是一年，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。该公司吸收的钱听说是用于在磁县贾璧建羊场。存款后给过我大概三个月利息共计3000元。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 8、集资参与人陈延茹陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。2014年6月份我听刘树田说她在磁县河北诚义投资有限公司上班，该公司能存钱，利息比银行高，月息2分，期限是一年，到期后保证能取出钱。当时刘树田给过我“磁县统元专业合作社”的宣传单，该合作社也是徐海亮经营的。2014年6月28日我通过刘树田提供的李晓红手机号和李晓红联系，存入李晓红银行账号上5万元现金，后来刘树田把签订的借款协议及收款条给我，协议借款期限是一年，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。该公司吸收的钱听说是用于在磁县贾璧建羊场。存款后给过我大概四个月利息共计4000元。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 9、集资参与人段彩红陈述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。2014年6月份我听刘树田说她在磁县河北诚义投资有限公司上班，该公司能存钱，利息比银行高，月息2分，期限是一年，到期后保证能取出钱。当时刘树田给过我“磁县统元专业合作社”的宣传单，该合作社也是徐海亮经营的。2014年6月21日我通过刘树田提供的李晓红手机号和李晓红联系，存入李晓红银行账号上2万元现金，后来刘树田把签订的借款协议及收款条给我，协议借款期限是一年，签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。该公司吸收的钱听说是用于在磁县贾璧建羊场。存款后给过我大概四个月利息共计1600元。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 10、被告人徐海亮供述，大概在2013年8月份，我妻子李晓红的妗子刘树田在我成立的“磁县统元合作社”负责记账和现金会计，我也不清楚她当时是怎么和我妻子谈的，就以我“河北诚义投资有限公司”的名义借了其20万元，月利息2分，另外每吸收1万元，刘树田提100元好处费。后来在2013年8月至2014年8月通过刘树田介绍我公司又吸收了8人的资金，包括刘树田在内共计吸收9人资金89万元，每人都签订了借款协议，2017年期间又让我妻子补写了以前借款的收款条，期限都是一年，月利息都是2分。借款协议都是我同意李晓红代我签的，对方都是刘树田代签的。公司吸收资金我没有宣传过，都是通过刘树田介绍的，刘树田宣传了没有我就不清楚了。集资参与人就刘树田是我妻子的妗子，别的人我都不认识。我吸收的资金都投到磁县山上的羊场了。我兑付过一万多本金，也结算过十五六万元的利息，从2014年10月以后就没有结过利息了。我大概在2012年7、8月份以李晓红名字以105万元价格购买了邯郸市邯山区，购买该房产后，我从银行贷了40万元，没有钱还贷款，就让别人替我把贷款还了，原来的房产证刘树田拿着，我让李晓红挂失后又补办了房产证过户给别人了。 11、被告人李晓红供述，2013年期间徐海亮成立了河北诚义投资有限公司和磁县统元养殖专业合作社，当时我妗子刘树田在家没有事干，因为她在峰峰矿区银行上过班，我就和丈夫徐海亮商量让她到公司（合作社）做会计，2013年8月份的一天，刘树田在公司问我徐海亮的公司用不用钱，她有个亲戚能从银行低利息贷出款，让放到徐海亮公司从中得点利息。我说公司都是徐海亮经营的，让她跟徐海亮说。后来刘树田就转到我农行卡上20万元，我的银行卡一直是徐海亮拿着，收到钱后，徐海亮让我替他与刘树田在公司签订了借款协议，该协议一式二份，双方各持一份，期限是一年，利息是2分，另外，每吸收1万元，刘树田提100元好处费。后来，2013年8月至2014年8月通过刘树田介绍公司又吸收了8人的资金，包括刘树田在内共计吸收9人资金89万元，每人都签订了借款协议，协议上徐海亮的名字是我替徐海亮签的，对方的名字都是刘树田替签的，2017年期间因还不了钱，刘树田又让我补写了以前借款的收款条。公司吸收资金我没有宣传，刘树田宣传了没有，我就不清楚了。集资参与人就刘树田是我妗子，别人我都不认识。吸收的资金都投到磁县开山建羊场了。徐海亮以我的名字在邯郸市邯山区邯台大厦购买过一套房子，购买该房后，用该房在银行抵押贷款，贷款到期后还不了银行，徐海亮让别人把贷款还了，把房子过户给别人了。原来的房产证在刘树田手里，后来我挂失后，又补办了房产证过的户。 12、被告人刘树田供述，河北诚义投资有限公司的法定代表人是徐海亮，会计是李晓红，徐海亮和李晓红是夫妻。2013年8月份我在磁县统元合作社工作期间，通过该合作社会计李晓红介绍到河北诚义投资有限公司存钱，当时李晓红跟我说，河北诚义投资有限公司在南水北调工程有承包上料，公司需资金周转，可以放心投资，回报丰厚，我觉得不错，就于2013年8月31日存入该公司20万元。存款时李晓红和我签订了借款协议，借款期限是一年，借款协议上签的是徐海亮的名字，盖有河北诚义投资有限公司的章，当时说的是月利息2%，每月结算利息。存款后我支取过14个月的利息共56000元。2016年2月1日，徐海亮和我及各受害人签订了还款计划协议书，计划将欠款分6次共3年还清。签订还款协议时，徐海亮将其妻子李晓红名下的邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的房产证交由我暂时保管，并说明受害人有权处置该房产，用于偿还受害人借款。2016年5月份我联系到一位有意购买邯郸市邯山区邯台大厦1703号商业房产的客户，去邯郸房产交易中心验证该房产证真假时，才知道该房产于2015年抵押贷款40万元，期限10年，致使该房产不能交易。2016年6月份，我电话联系徐海亮催要借款，徐海亮说3、4天后，之后打电话就关机，去家里找也找不到人。附有借款协议、还款计划协议书、收款条。 我没有介绍他人往河北诚义投资有限公司存钱，刘河清、席艳刚、刘海林、陈延茹、刘竹叶、刘某、段彩红、刘宁他们几个人是听别人说我往该公司存钱，他们就往该公司存钱了。刘河清、刘海林、陈延茹、刘竹叶、刘某、段彩红、刘宁他们都有过让我帮他们存款到该公司，他们都是主动找我的。 我共提成五千元左右。 13、徐海亮、李晓红到案证明载明,徐海亮、李晓红于2018年7月31日主动到磁县公安局经侦大队投案自首。 14、刘树田到案证明载明,2020年1月15日，刘树田经磁县公安局依法传唤到案并如实供述自己的犯罪事实。 15、刘海林、刘河清、席艳刚、陈延茹、刘竹叶、刘某、段彩红、刘宁、刘树田与徐海亮、李晓红等签订的协议书、领款表，该九人的身份证复印件、谅解书、调查笔录载明，还款和谅解情况。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人徐海亮、李晓红、刘树田违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐海亮、李晓红、刘树田的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。三被告人当庭自愿认罪认罚，有自首情节，且对未兑付金额已与各集资参与人签订还款协议，并取得各集资参与人的谅解，依法可从轻处罚。被告人刘树田辩护人的从轻辩护意见本院予以采纳。 关于被告人徐海亮辩护人提出本案属于单位犯罪的辩护意见，经庭审查明，虽然本案所涉借款协议上盖有被告人徐海亮开办的河北诚义投资有限公司的合同专用章，但该公司已于2015年7月30日被注销，其吸收存款是其个人行为，故对该辩护意见本院不予采纳。 关于被告人徐海亮辩护人提出被告人徐海亮系从犯的辩护意见，经庭审查明，被告人李晓红代被告人徐海亮签订的借款协议均经过被告人徐海亮同意，且非法吸收的全部存款均由被告人徐海亮支配使用，其在共同犯罪中起主要作用，故对该辩护意见本院不予采纳。 对被告人徐海亮、李晓红、刘树田适用缓刑对其居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下: 一、被告人徐海亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元(已缴纳五千元)。 二、被告人李晓红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元(已缴纳五千元)。 三、被告人刘树田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元(已缴纳一万元)，违法所得人民币五千元予以追缴（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。剩余罚金限在本判决生效后十五日内足额缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  李 莉 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年十一月二十四日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。