河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0902刑初387号公诉机关河南省濮阳市华龙区人民检察院。被告人费亚辉,男,1992年7月2日出生，汉族,初中文化,无业,户籍地湖北省赤壁市，捕前住湖北省赤壁市。因涉嫌犯掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,于2019年12月11日被濮阳市公安局孟轲分局刑事拘留,2020年1月9日被濮阳市华龙区人民检察院决定逮捕，次日被执行逮捕。辩护人杨**，河南大创律师事务所律师。被告人曾书海,男,1993年5月21日出生，汉族,中专文化,无业,户籍地湖北省崇阳县。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年12月5日被濮阳市公安局孟轲分局刑事拘留,2020年1月9日被濮阳市华龙区人民检察院决定逮捕，次日被执行逮捕。辩护人李健、路金，湖北炽升律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检二部刑诉（2020）179号起诉书指控被告人费亚辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人曾书海犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月7日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员殷晓辉出庭支持公诉，被告人费亚辉、曾书海及上述辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：一、2019年11月份，被告人费亚辉在湖北省赤壁市城区，明知任健健（另案处理）手机银行卡、POS机转移违法所得的情况下，向任健健提供其本人银行卡2张、POS机1台，用于转移河南省濮阳市、陕西省延安市等地的被害人翟某、王某1等人被骗的款项共计1478430.56元。二、2019年10月份，被告人曾书海在湖北省崇阳县，从熊某、丁某（二人另案处理）等人处购买银行卡34张提供给任健健（另案处理）使用，被告人曾书海并抽取上述银行卡账户内入账资金数额的1.5%作为提成，非法获利共计21632元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言及相关书证。公诉机关认为，被告人费亚辉明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。被告人曾书海非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。曾书海到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚;其自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第六十七条第三款之规定，提请本院惩处。建议对被告人曾书海判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金。被告人费亚辉对指控的事实、罪名均有异议，辩解主观上对其提供给他人使用的银行卡内流转资金，及帮助从中支取的部分资金均不明知是犯罪所得，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。费亚辉的辩护人辩护认为：1、起诉书根据费亚辉提供其银行卡内流水总额认定犯罪数额，因缺少上游犯罪被害人的陈述及转款明细的部分应从中扣除；2、费亚辉系初犯、未从中获利，请求法院对其从轻处罚。被告人曾书海对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚并签字具结，当庭认为起诉书认定其从中获利过高，其实际获利约为18000元。曾书海的辩护人辩护认为：曾书海系初犯，具有坦白情节，自愿退出违法所得，认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、被告人费亚辉掩饰、隐瞒犯罪所得事实2019年11月份，被告人费亚辉在湖北省赤壁市城区，明知任健健（另案处理）手机银行卡、POS机转移违法所得的情况下，向任健健提供其本人银行卡2张、POS机1台，用于转移河南省濮阳市、陕西省延安市等地的被害人翟某、王某1等人被骗的款项共计1478430.56元。同年12月11日，费亚辉对被公安人员抓获（未如实供述上述事实）。上述事实，有公诉机关当庭宣读、提供并经法庭质证、认证的如下证据证实：1、户籍证明：证实费亚辉作案时已达完全刑事责任年龄。2、抓获证明：证实费亚辉于2019年12月11日被公安人员抓获归案。3、费亚辉和任健健的微信聊天记录：证实2019年11月4日00时49分，“任健健：找一张你的，开通了手机网银的银行卡还有身份证明天帮我实名一台P**机。费亚辉：没有，去银行办？我身份证在武汉，明天办不了卡，急吗？任健健：么家去武汉。费亚辉：明天去吧。”当日9时47分，“费亚辉：密码多少，取多少，现在过去”。11月6日16时38分，“费亚辉：我过去会不会抓我啊？我怕等下把我抓了怎么搞”。11月24日、11月25日、11月26日，任健健向费亚辉提供汪壮9833的浦发账号、陈芳4776的农业账号、陈芳8177的农业账号，费亚辉向该几个账户转账。11月27日，“费亚辉：明天借一个我还卡，要帮我啊。”4、被害人提供的微信聊天记录、银行交易明细：证实2019年11月25日，被害人翟某被微信名为“银桔金融”的客服人员骗取13899元的经过。当日，翟某分别向银行卡62×××42、62×××11、62×××59转账共计13899元，他人通过易生支付有限公司、北京海科融通信息技术有限公司的POS机刷出、转移。其中，易生支付所属商户“湖北省武汉市洪山区饿了吧快递2店”，该商户绑定结算账户为费亚辉名下62×××077号银行卡。2019年11月12日，被害人赵某、董某1、赵某、王某1分别向电信诈骗分子提供的徐杰勇账户（62×××26）转账、21699元、1688元、38500元、30000元，上述资金通过易生支付转入费亚辉名下建设银行卡（尾号5077），费亚辉取现20000元，另向徐勇杰账户转账20020元，向费亚辉名下中国银行卡（尾号6480）转账20020元。5、咸宁市中国银行2044644号ATM机取款记录、视频截图：证实2019年11月12日19时47时许，费亚辉在ATM机从涉案的费亚辉、徐杰勇账户共计支取现金6万元。6、涉案的费亚辉银行卡交易明细、第三方支付公司资金流转明细、濮阳市公安局孟轲分局出具的资金说明：证实费亚辉名下中国银行卡（尾号6480）自2019年11月份共计转入210758.52元，取现210700元。资金主要来源于费亚辉名下建设银行卡转入179825元、联通支付和杉德支付两家第三方支付公司。费亚辉名下建设银行卡（尾号5077）自2019年11月8日转入涉案资金1447497.04元，转出1447559元。资金主要来源为易生支付及北京海科融通两家第三方支付公司。易生支付和海科融第三方支付公司的资金来自徐杰勇、熊某、丁某、廖某、刘傲天等人名下账户转款，据此公安人员通过串并案查实受害人因办理网络贷款，被诱骗向上述账户转款。7、被害人王某1、白某、董某1、翟某、赵某、焦某、唐某、王某2、张某、陈某3、池某、刘某、骆某、王某3、董某2等人陈述：均证实在2019年11月，上述被害人通过网络申请贷款，对方以交纳手续费、激活账户等各种名义，诱骗被害人向某、熊某、丁某、廖某、刘傲天等多个诈骗账户转款。8、被告人费亚辉供述和辩解：任健健跟我是发小，从小学到初中都是同学。2019年11月，任健健说他做生意需要周转，需要银行卡和POS机，我之前办了一个盒子支付的POS机，绑定了我尾号5077的建设银行卡，我就把这张卡、尾号6480的中国银行卡和POS机给了任健健，两张银行卡的密码都是120072。因为尾号为5077的银行卡绑定着我的手机号，任健健说如果有钱进账让我赶紧告诉他。11月6日左右，我给任健健说银行卡里有钱进来了，他让我到任家湾找他拿银行卡取钱，其中两张是我给他的，另外一张是他的邮政银行的卡，我一共取了六万块钱全部给了他；11月8日，任健健给了我四张银行卡，有三张卡是第一次取钱用的卡，另外一张我记不清了，我按照任健健说的每一张卡上取两万块钱，一共取了8万元，都给了任健健；11月12日下午7点多，任建建给了我三张银行卡，还是我的两张卡，他的一张邮政卡，我一共取了六万元现金，也都给了任健健。我在2018年6月17日和他人的微信聊天中听说任健健公司出事了，管理层都被抓了，估计要判刑，是因为任健健当时刚刑满释放没多久，又因为他们公司好像是网络诈骗被抓了。2019年12月7日微信聊天中提到“任健健诈骗50万元以上，数额特别巨大，判刑十年以上，我劝过他，他不听，让他出国待几年”，因为11月份，我跟熊良在一起打牌，山东公安局的把熊良抓走了，我知道熊良和任健健一样，都是提供二维码给诈骗犯走账，我就劝任健健不要再干了，实在不行让他出国躲几年，但是任健健不听我的，说不会有事的，也没有把我的银行卡还给我。我帮任健健取钱基本上都是晚上取钱，只去ATM取款机上取，我手机上的杉德支付软件是任健健给我注册的，我不知道取的钱是什么钱，也没有问过任健健，我不知道他是干什么工作的，我也没有从中获利。以上事实，有被告人费亚辉供述、被害人王某1、白某、董某1、翟某、赵某陈述及报案登记表，银行转款明细、微信聊天截图，濮阳市公安局孟轲分局常住人口基本信息等证据证实，本院予以确认。二、被告人曾书海妨害信用卡管理事实2019年10月份，被告人曾书海在湖北省崇阳县，从熊某、丁某（二人另案处理）等人处购买银行卡34张提供给任健健（另案处理）使用，按照入账资金数额的1.5%抽成，非法获利约共计18000元。同年12月5日，曾书海被公安人员抓获并对上述事实供认不讳。另查明：在本案审理期间，被告人曾书海自愿退出违法所得18000元并预缴罚金。上述事实，被告人曾书海在开庭审理过程中无异议，且有证人熊某、丁某、陈某1、姜某、廖某、陈某2、汪某的证言，濮阳市公安局孟轲分局常住人口基本信息、微信聊天截图等证据证实，本院予以确认。本院认为,被告人费亚辉明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为妨害了司法机关对犯罪行为的追究活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人曾书海非法持有他人信用卡，数量较大，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪。曾书海到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚;其自愿退赃、认罪认罚，可酌情从轻处罚。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于费亚辉所提“主观上不明知涉案银行卡内流转、支取的资金系犯罪所得”的辩护意见，经查，费亚辉、曾书海供述均证实向任建建提供银行卡用于走账，且费亚辉与他人的微信聊天记录中提及任健健从事诈骗活动，综合分析其与任建建系熟人关系，认识到资金来源不清，仍帮助支取现金，主观上应当明知其帮助转移的资金系犯罪所得，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。关于费亚辉的辩护人所提“起诉书指控费亚辉掩饰、隐瞒犯罪所得的数额中没有被害人陈述及转款明细部分，应从中扣除”的辩护意见，经查，综合在案电信诈骗被害人（被骗经历一致）的陈述、赃款流转明细分析，证实被害人的资金均直接转入电信诈骗分子提供的多个个人账户后直接流转入费亚辉账户，或是经诈骗账户转入涉案的第三方支付平台，后流转入费亚辉账户并取现，能够认定费亚辉提供的银行卡内资金系帮助转移的犯罪所得，故该辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人所提“费亚辉系初犯，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。关于曾书海辩解其违法所得为18000元及其辩护人所提“曾书海系初犯，具有坦白情节，自愿退出违法所得，认罪认罚，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。综合考量被告人费亚辉、曾书海的犯罪事实、情节及对社会的危害程度等，公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人费亚辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月十一日起至二〇二四年六月十日止。）二、被告人曾书海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月五日起至二〇二一年六月四日止。）三、被告人曾书海退出的违法所得18000元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 芳人民陪审员  刘晓玲人民陪审员  张庆月二〇二〇年十一月三十日书 记 员  杨鑫如