吉林省延吉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉2401刑初454号 公诉机关吉林省延吉市人民检察院。 被告人崔翰琳，男，汉族，1977年2月17日出生，大学文化，无职业，户籍地延吉市，捕前住延吉市。曾因犯抢劫罪，于2000年6月8日被延吉市人民法院判处有期徒刑十二年，于2006年8月10日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月27日被刑事拘留，于2020年4月28日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。 辩护人贾洪锋，吉林衡佳律师事务所律师。 吉林省延吉市人民检察院以延市检一部刑诉〔2020〕495号起诉书指控被告人崔翰琳犯诈骗罪，于2020年7月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员赵雄等二人出庭支持公诉，被告人崔翰琳及其辩护人贾洪锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。 延吉市人民检察院指控： 1.被告人崔翰琳于2016年6月21日，在延吉市建工街房产局，虚构帮忙韩某甲转移财产的事实，将韩某甲位于延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室的房屋过户给其朋友洪某甲，并用此房屋向交通银行抵押贷款的手段骗取韩某甲人民币27万元。 2.被告人崔翰琳于2018年11月9日，在延吉市建工街房产局，虚构帮助韩某甲还贷款的事实，将韩某甲过户给洪某甲的房屋，第二次抵押贷款给小额贷款公司战阳的手段，骗取韩某甲人民币54100元。 3.被告人崔翰琳于2018年3月16日，在延吉市建工街四季阳光小区，虚构给郎某甲办理贷款的事实，骗取郎某甲的人民币25,000元。 2016年7月21日至2019年10月21日期间，崔翰琳共计还了银行贷款共计人民币66,406.49元，还战阳人民币1800元。 2020年3月26日15时许，崔翰琳在延吉市建设局小区2号楼2单元202室被延吉市公安局民警抓获。 公诉机关就认定上述事实向法庭出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人崔翰琳虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人崔翰琳对公诉机关指控的第一笔犯罪事实有异议，认为第一笔犯罪事实不构成诈骗罪，其他无异议。其辩护人提出如下辩护意见：崔翰琳在韩某甲房屋过户到洪某甲过程中诈骗27万元的事实不清、证据不足，韩某甲知道贷款已经支付到韩某甲卡内，并默许崔翰琳将款项放贷，不存在虚构事实的行为，也没有非法占有的目的，该27万元属于民间借贷。 经审理查明： 1.2016年6月21日，被告人崔翰琳、被害人韩某甲在转移被害人韩某甲位于延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室的房屋过户给其朋友洪某甲过程中，将此房屋向交通银行抵押贷款27万元，事后被告人崔翰琳向被害人韩某甲虚称未贷款，并将27万元贷款占为己有。 2.2018年11月9日，被告人崔翰琳在延吉市建工街房产局，在未经被害人韩某甲的同意下，向洪某甲虚称帮助韩某甲还贷款，将韩某甲过户给洪某甲的房屋向战阳的小额贷款公司抵押贷款，骗得54100元。 3.2018年3月16日，被告人崔翰琳在延吉市建工街四季阳光小区，虚构给被害人郎某甲办理贷款的事实，骗取被害人郎某甲2.5万元。 2016年7月21日至2019年10月21日期间，被告人崔翰琳归还银行贷款共计68,179.76元，归还战阳1800元。2020年3月26日，被告人崔翰琳被抓获到案。 上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： 1.书证 （1）抓、破经过证明：2020年3月26日，被告人崔翰琳被抓获到案。 （2）常住人口数据查询详细信息证明：被告人崔翰琳实施犯罪行为时系成年人具有完全刑事责任能力。 （3）刑事判决书、刑满释放证明书证明：2000年6月8日，崔翰琳因犯抢劫罪被延吉市人民法院判处有期徒刑十二年，2006年8月10日，崔翰琳刑满释放。 （4）借款合同证明：甲方愿出借给乙方洪某甲人民币6万元，连带责任保证人为吴某甲、崔翰琳，借款期限为2018年11月9日至2019年2月9日，乙方自愿抵押政协小区8号楼3单元202室。 （5）不动产登记证明：2018年11月9日，吴某甲、洪某甲将延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室抵押给战阳，债权数额为6万元，起止时间为2018年11月9日至2019年2月9日。 （6）房屋所有权证证明：2016年6月7日，洪某甲共同共有延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室的住宅，建筑面积为94.51平方米，共有权人为吴某甲。显示2016年6月17日，房屋已抵押。 （7）交通银行明细证明：2016年6月21日，韩某甲的尾号0096银行卡发放贷款存入27万元。2016年6月21日，分三次转账27万元至崔翰琳7777银行卡。 （8）交通银行明细证明：2016年6月21日，向洪某甲的银行卡发放贷款27万元（贷），（出）27万元。2016年7月21日至2019年10月21日，偿还贷款共计68,179.76元。2018年11月9日，战阳转账给洪某甲54,100元。 （9）微信聊天记录证明：洪某甲、韩某甲与崔翰琳的聊天内容。 （10）房屋所有权转移登记申请书证明：2016年6月6日，韩某甲将延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室转让给洪某甲、吴某甲。2016年6月6日，韩某甲与洪某甲、吴某甲发生房屋买卖。2016年6月16日，洪某甲、吴某甲在交通银行股份有限公司延边分行抵押登记。2018年11月9日，洪某甲、吴某甲在战阳处抵押登记。2020年3月11日、3月12日，洪某甲、吴某甲在交通银行、战阳处注销抵押权登记。 （11）房屋买卖契约证明：2016年6月6日，韩某甲将坐落于政协小区8-3-2的房屋出售给洪某甲、吴某甲，交易价格为人民币26.5万元。 （12）个人房产抵押贷款合同证明：2016年6月13日，洪某甲、吴某甲将延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室向交通银行抵押贷款27万元，期限为240月。 （13）抵押借款合同、认可书证明：2018年11月9日，洪某甲、吴某甲将延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室向战阳申请二次贷款，债权金额为人民币6万元，属于第二次抵押贷款，债权期间为2018年11月9日至2019年2月9日，第一顺位抵押权人为交通银行股份有限公司延边分行。 （14）手机截图证明：2018年3月16日10时50分，郎某甲给崔翰琳的尾号为7777的民生银行转账25,000元。 2.证人证言 （1）证人战阳证言证明：2018年11月9日，崔翰琳跟我说他和洪某甲需要用钱，让我给洪某甲贷款6万元，抵押的房子位于延吉市人民路政协小区8号楼3单元202室，所有权是洪某甲，崔翰琳说真正房主是崔翰琳，他母亲在那个房子住，只不过是挂在洪某甲名下，还说洪某甲会把钱打给他，由崔翰琳还钱。崔翰琳就还过一次1800元，但不知道还的是哪笔贷款，因为王鑫和崔丽（崔翰琳妹妹）也在我这里贷款。我去房产局查洪某甲电话，我问洪某甲为什么不还款，洪某甲说他联系崔翰琳问问，还说房子不是崔翰琳的，是崔翰琳同学的。 （2）证人洪某甲证言证明：2016年，韩某甲在和别人打官司，韩某甲怕官司输了以后冻结韩某甲财产，就将房产先过户到我名下，三年以后再将房产过户给韩某甲。当时办理过户和贷款时，都是崔翰琳操办，谁也没有故意将贷款给崔翰琳，2019年7-8月份，没有还款，9月份有还款，之后一直拿银行卡还款。因为房子过户到我名下，我也是帮忙，银行给我打电话还款，我就给韩某甲打电话。2018年11月份，崔翰琳给我打电话说到房产局签字，要二次贷款，我问崔翰琳为什么二次贷款，崔翰琳说要将第一次贷款还清，好过户。到房产局，崔翰琳说韩某甲在长春做心脏支架手术，就别给韩某甲打电话，又说旁边人能借给崔翰琳钱，到时候加上第二次贷款的钱就能把第一次贷款的钱都还上，我就跟着崔翰琳办理了第二次贷款，是在一个小额贷款公司贷款的。2019年6月，小额贷款公司给我打电话让还款，我就给韩某甲打电话，韩某甲根本不知道二次贷款，也没在二次贷款时做心脏支架手术，给崔翰琳打电话他不接电话了。 3.被害人陈述 （1）被害人韩某甲陈述证明：2016年4月中旬，我在延边耀天燃气有限公司上班时，一名姓朱男子与我们公司发生借贷关系，我做担保人，我担心败诉承担责任，于2016年6月21日，我、崔翰琳、洪某甲夫妇到延吉市建工街房产局将房屋过户给了洪某甲。过户后我们到时代广场附近的交通银行进行房屋抵押，崔翰琳说抵押出来的钱可以放在他那放贷。之后我问崔翰琳贷了多少钱，崔翰琳说没从银行贷钱，他把银行贷款的手续给取消了。2019年7月份，我才知道贷款下来的事情，之后我问崔翰琳怎么贷款27万元，崔翰琳说马上还。因为所有银行手续都是崔翰琳在跑，需要银行卡信息，我就告诉过崔翰琳银行卡密码。过几天，洪某甲跟我说18年11月份，崔翰琳找到洪某甲说替韩某甲还钱，洪某甲要给我打电话，崔翰琳说我在长春做心脏支架，接不了电话，先帮韩某甲签字，把钱贷出来，这样洪某甲夫妇和崔翰琳去小额贷款公司贷了6万元，并把房照给战阳了。战阳说洪某甲夫妇将房屋抵押贷了6万元，钱交给崔翰琳了，之后我联系崔翰琳，他一直没回话。通过银行流水发现，崔翰琳每个月还银行1845元，大概还了2.5万元左右。 （2）被害人郎某甲陈述证明：2018年3月份，我想贷款50万元，朋友给我介绍了崔翰琳，崔翰琳说可以办理贷款，但需要25,000元运作费用，办不下来就给退。过了一星期，我用手机银行给崔翰琳转了25,000元，崔翰琳联系我说一起去大连见一个银行朋友，那朋友说可以办理贷款，我和崔翰琳回延吉，崔翰琳说等一个月左右贷款能下来，之后崔翰琳让再等一两个月，我又等两个月左右，后来发现他把我电话拉黑了，至今没联系上他。 4.被告人崔翰琳供述与辩解证明：2016年6、7月份，韩某甲说与一名工人存在纠纷，问有没有办法，韩某甲说要把房子过户给别人，我跟韩某甲说0首付过户，其实就是抵押房屋贷款。我找了洪某甲，将韩某甲房屋过户到洪某甲名下后，我们到房产局过户，等银行放款后，我就想把这笔贷款占为己有，并跟韩某甲说这笔钱没贷下来。我将贷款出来的27万元用于偿还房贷、购车、给父亲看病等。2018年11月份，因房贷还不上，我跟洪某甲说再将房屋抵押之后贷款，贷出来的钱把韩某甲的贷款补上，将韩某甲的房子过户回去，于是我带着洪某甲到房产局做了第二次抵押从战阳处贷款6万元，用来还洪某甲房贷和我自己的房贷了。2018年3月份，海峰给我介绍郎某甲，我说能办理贷款，但需要25,000元，之后带着郎某甲去了大连，在大连的一个宾馆，找了姓李的男子，姓李男子也说可以办理贷款，之后郎某甲就以手机转账方式转了25,000元，之后我就没联系郎某甲，并且换了电话号码。 本院认为，被告人崔翰琳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人数额巨大的财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人崔翰琳及其辩护人提出的起诉书指控第一笔诈骗犯罪事实不构成诈骗罪的意见，经查，被告人崔翰琳、被害人韩某甲在转移被害人韩某甲房屋过程中曾抵押贷款，但事后被告人崔翰琳却虚构贷款没有批为贷款，并将27万元贷款非法占为己有，上述事实有被告人崔翰琳供述、被害人韩某甲陈述、证人洪某甲证言及相关书证予以证实，故对被告人的辩解及其辩护人提出的不构成诈骗罪的意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的韩某甲知道贷款已经支付到韩某甲卡内，并默许崔翰琳将款项放贷的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人崔翰琳部分事实有坦白情节，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人崔翰琳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十一个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月26日起至2026年2月25日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人崔翰琳退赔被害人韩某甲经济损失254,120.24元，退赔被害人郎某甲经济损失2.5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 杨 振 人民陪审员 李 峰 人民陪审员 于诗洋 二〇二〇年十一月十一日 书 记 员 李 博