安徽省滁州市琅琊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1102刑初124号 公诉机关安徽省滁州市琅琊区人民检察院。 被告人李某某，男，汉族，1994年10月28日出生于安徽省滁州市，初中文化，无业。因涉嫌盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月21日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，同年12月26日经安徽省滁州市琅琊区人民检察院批准逮捕，同日由滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 辩护人岳然，安徽环滁律师事务所律师。 安徽省滁州市琅琊区人民检察院以琅检一部刑诉[2020]99号起诉书指控被告人李某某犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2020年6月15日向本院提起公诉，后于2020年10月28日以琅检一部刑变诉[2020]13号变更起诉决定书进行变更。本院依法组成合议庭，于2020年11月9日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市琅琊区人民检察院指派检察员周陈红出庭支持公诉。被告人李某某及其辩护人岳然到庭参加诉讼。本案经依法延期审理。现已审理终结。 安徽省滁州市琅琊区人民检察院指控，一、盗窃罪1、2019年4月28日，被告人李某某将被害人何某的手机以下载软件为由借走，并登录支付宝，以何某的名义网贷1.8万元，后李某某转入本人支付宝账户中。2、2019年10月26日，被告人李某某趁被害人黄某1睡觉之际，私自操作黄某1的手机，在支付宝“蚂蚁借呗”中贷款1万元，转入李某某本人支付宝账户中。后来，李某某又以黄某1的身份信息在“招联好期贷”贷款3.77万元，李某某用其中的1万元将黄某1“蚂蚁借呗”的贷款还清，又将剩下的2.77万元转入李某某本人支付宝账户中。3、2019年11月7日15时许，被告人李某某以帮助被害人王某办理信用卡为名操作其手机，私自使用王某的身份信息在“美团生活费借钱”贷款4万元，转入李某某本人支付宝账户中。4、2019年11月9日16时许，被告人李某某采用同样手段在“招联好期贷”贷款3.99万元，李某某将其中的3.39万元转入自己的支付宝账户内，将6000元转入自己的微信账户内。二、信用卡诈骗罪、诈骗罪1、2019年4月28日，被告人李某某用何某的浦发银行信用卡申请5万元万用金，转入自己的工行卡。2、2019年4月28日，被告人李某某使用何某的浦发银行信用卡分别透支消费8006元、8500元，4月30日，用该张信用卡透支消费3015元，5月3日透支消费3300元。2019年5月2日、5月3日，被告人李某某对该四笔款项均申请分期付款。3、2019年5月15日，被告人李某某用陈某的平安银行信用卡申请8万元备用金，并转走占有该笔款项。2019年6月20日，陈某找李某某要求还8万元款，李某某要求陈某支付保证金2.4万元，后陈某按照李某某要求转款2.4万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、勘验笔录、检查笔录、辨认笔录、证人证言、被害人陈述及被告人李某某的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；诈骗他人财物，数额较大；冒用他人信用卡，数额巨大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，对被告人李某某应数罪并罚。建议以盗窃罪判处其有期徒刑三年八个月，并处罚金；以诈骗罪判处其有期徒刑一年六个月，并处罚金；以信用卡诈骗罪，判处其有期徒刑五年六个月，并处罚金。 被告人李某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人李某某的犯罪事实与罪名均无异议。关于量刑，提出：被告人李某某案发后已主动退出部分赃款给被害人黄某1，取得黄某1的谅解；是初犯、偶犯；自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书，有悔罪态度。建议法院对被告人李某某予以从宽、从轻、减轻处罚。 经审理查明： 一、盗窃罪的犯罪事实 1、2019年4月28日，被告人李某某以下载软件为由借被害人何某的手机并登录支付宝，以何某的名义从“招联消费”网贷平台中贷款1.8万元，汇入何某的浦发银行卡号62×××32借记卡中，后李某某操作何某的手机，通过支付宝将该款转入李某某本人的支付宝账户。 2、2019年10月26日，被告人李某某在滁州市琅琊区云水宫洗浴中心内，趁被害人黄某1睡觉之际，用其之前所知道的黄某1手机解锁、支付密码，私自操作黄某1的手机，以黄某1的身份信息在支付宝“蚂蚁借呗”中贷款1万元，转入李某某本人的支付宝账户。之后，李某某又以黄某1的身份信息在“招联好期贷”中贷款3.77万元，用其中的1万元将黄某1“蚂蚁借呗”的贷款还清，将剩下的2.77万元通过支付宝转入李某某本人的支付宝账户。 3、2019年11月7日，被告人李某某以帮助被害人王某办理信用卡为名操作其手机，私自使用王某的身份信息在“美团生活费借钱”贷款4万元，该款汇入王某卡号为62×××54的中国工商银行卡内，后李某某将该4万元转入王某的支付宝账户内，又通过支付宝转账转入李某某本人的支付宝账户。 4、2019年11月9日，被告人李某某又以帮助被害人王某办理信用卡为名操作其手机，私自使用王某的身份信息在“招联好期贷”贷款3.99万元，该款汇入王某卡号为62×××54的中国工商银行卡内，李某某将其中的3.39万元转入王某的支付宝账户，随即将该款转入李某某本人的支付宝账户。李某某又通过微信转账将剩下的6000元转其微信账户内。 二、信用卡诈骗罪、诈骗罪的犯罪事实 1、2019年4月28日，被告人李某某在被害人何某不知情的情况下，使用何某的卡号为62×××29浦发银行信用卡，在原信用卡额度之外申请5万元万用金，该款申请成功后，发放到何某浦发银行卡号为62×××32借记卡中，因该卡当时在李某某处，该5万元被李某某转到自己的卡号为62×××85银行卡内。 2、2019年4月28日，被告人李某某使用何某的卡号为62×××29浦发银行信用卡，透支消费8006元、8500元;4月30日，李某某用该张信用卡透支消费3015元；5月3日透支消费3300元。5月2日，被告人李某某登录浦发银行手机ＡＰＰ，登录何某的信用卡62×××29账号申请8006元、8500元、3015元分期付款；5月3日又用何某的信用卡62×××29账号申请3300元分期付款。该四笔款均申请分期付款成功。 3、2019年5月15日，被告人李某某在被害人陈某不知情的情况下，用陈某的卡号为62×××85的平安银行信用卡申请8万元备用金，之后，李某某通过第三方支付平台银盛支付，将该笔8万元转入李某某实际控制的其前妻计某的卡号为62×××74的浦发银行卡，该笔款项被李某某占有。 2019年6月20日，陈某发现其平安银行信用卡申请8万元备用金后，找被告人李某某要求还款，李某某要求陈某支付保证金2.4万元，后陈某按照李某某要求通过其卡号为62×××77农行卡转2.4万元到计某卡号为62×××74的浦发银行卡，该笔款项被李某某占有。 另查明，2019年11月25日，被告人李某某亲属代其赔偿被害人黄某137500元，取得黄某1的谅解。 综上，被告人李某某盗窃数额共计135600元；信用卡诈骗数额共计152821元；诈骗数额共计2.4万元。 上述事实有经庭审质证、确认的扣押清单，抓获经过，户籍信息，谅解书，何某浦发银行信用卡及借记卡交易明细、浦发银行卡银行资料、微信聊天记录，黄某1个人信用报告、交易明细、支付宝交易明细，王某个人信用报告、支付宝收支明细证明、借记卡账户明细，李某某支付宝收支明细证明等书证，证人路某、李某、计某、黄某2、徐某、孙某证言，被害人何某、黄某1、王某、陈某陈述，被告人李某某供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；诈骗他人财物，数额较大。其行为已构成盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪。依法对其数罪并罚。公诉机关指控罪名均成立。被告人李某某多次盗窃，对盗窃罪酌情从重处罚。被告人李某某自愿认罪认罚，对盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪均依法从轻处罚；赔偿被害人黄某1的大部分经济损失并取得谅解，对盗窃罪酌情从轻处罚。采纳辩护人的上述相关辩护意见。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定,判决如下: 一、被告人李某某犯盗窃罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月21日起至2028年5月20日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴赃款返还被害人何某90821元、黄某1200元、王某7.99万元、陈某10.4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  曹静平 人民陪审员  薛金柱 人民陪审员  左梅婉 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员  王登科 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。