河北省石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0109刑初372号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人耿某（兵某），男。2020年3月27日因涉嫌妨害信用卡管理罪被石家庄市新华分局决定刑事拘留，同年4月6日被指定居所监视居住，2020年4月18日被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，经石家庄市藁城区人民检察院批准，同年5月21日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。 被告人郝某，男。因涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2020年5月15日被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，经石家庄市藁城区人民检察院批准，同年6月15日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。 辩护人韩思思，河北九州之星律师事务所律师。 石家庄市藁城区人民检察院以藁检二部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人耿某犯妨害信用卡管理罪，被告人郝某犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员黄英华、任智慧出庭支持公诉，被告人耿某、被告人郝某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控，自2019年11月15日至2019年12月18日，被告人耿某和其下线被告人郝某在明知银行卡不得转租转用，且明知其收卡集团将银行卡用于洗钱等违法犯罪的情况下，被告人耿某自己和通过被告人郝某分四次收买他人银行卡，Ｕ盾、手机卡（开通漫游业务）及身份证复印件“四件套”共65套，以每套1500元的价格卖给上线收卡集团武某某（未到案）等人，收卡集团财务人员陈某（另案处理）共计向耿某支付收卡费用99000元，另在抓获被告人耿某现场查扣其再次非法收购的张家口银行卡及Ｕ盾8套。 2019年12月5日，被告人郝某伙同康某、段某、史某、韩某某（以上三人另案处理）等人在明知涉案银行卡用于“洗黑钱”违法犯罪的情况下，办理农业银行卡、Ｕ盾、手机号等并连同各自身份证复印件将相关“四件套”共计5套卖给上线耿某，违法所得5250元，该五人每人分得1050元。2019年12月18日，被告人郝某伙同康某、段某、史某发展下线王某某（未到案）等人并聚敛其他办卡人一同到北京办理招商银行、北京银行等银行卡18套，并将相关银行卡“四件套”卖给耿某，共计违法所得17250元。 被告人郝某等人发现其出售的银行卡内交易流水巨大，遂于2019年12月19日，郝某伙同段某将段某本人农业银行卡以挂失、注销、补卡、后取现的方式，获得卡内现金70666元，郝某分得24000元。2010年1月10日，被告人郝某伙同康某以上述同样的方式获得康某名下农业银行卡内现金50055元，郝某分得现金9000元。2020年1月15日，被告人郝某伙同史某以上述同样方式获得史某北京银行卡内现金30100元，郝某分得10000元。 公诉机关向本院提交了该案的有关证据，并提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百七十七条的规定，对被告人耿某以妨害信用卡管理罪，被告人郝某以妨害信用卡管理罪、诈骗罪予以惩处。 被告人耿某对公诉机关指控的事实无异议，无辩解。 被告人郝某辩称，我没有伙同他们骗钱，他们给我的钱是封口费，不让我对耿某说他们的行踪。 被告人郝某辩护人提出的辩护意见是：1、认定诈骗罪事实不清。段某等人挂失、注销、补卡、取现都是其自己一人完成，当时被告人郝某并不知情。被告人郝某与耿某一起报了警，报警后段某找到被告人郝某进行协商，段某分给被告人24000元想让被告人郝某帮其掩饰此事。在庭审时二被告人均认可的段某挂失卡的时间在2019年12月，而段某给郝某转账时间为2020年1月，因此对此笔金额，不应认定为诈骗。史某挂失时也没有与被告人郝某进行协商，也是事后分给郝某10000元作为封口费。至于康某挂失之事被告人郝某自始至终均不知情，其挂失后的钱也并没有分给被告人郝某。至于其称的9000元现金，是其他二人的其他经济来往，与本案无关。对于侦查机关指控的诈骗罪没有任何证据证实在段某、史某、康某在挂失之前就与被告人郝某进行了预谋策划，也没有任何证据证明被告人郝某参与了该三张卡的挂失、注销、补卡、取现的这一过程。段某、史某、康某询问笔录中均称郝某被抓走后其三人商量如果出事尽量往郝某身上推，由此可见三人存在串通。2、被告人郝某在妨害信用卡管理罪中系从犯或者比照从犯处罚的情节。系初犯，主观恶性较小，走上犯罪也属偶然，客观上造成的危害程度不深，其人身危险性小。 经审理查明，自2019年11月15日至2019年12月18日，被告人耿某和其下线被告人郝某在明知银行卡不得转租转用，且明知其收卡集团将银行卡用于洗钱等违法犯罪的情况下，被告人耿某自己和通过被告人郝某分四次收买他人银行卡，Ｕ盾、手机卡（开通漫游业务）及身份证复印件“四件套”共65套，以每套1500元的价格卖给上线收卡集团武某某（未到案）等人，收卡集团财务人员陈某（另案处理）共计向耿某支付收卡费用99000元，另在抓获被告人耿某现场查扣其再次非法收购的张家口银行卡及Ｕ盾8套。 2019年12月5日，被告人郝某伙同康某、段某、史某、韩某某（以上三人另案处理）等人在明知涉案银行卡用于“洗黑钱”违法犯罪的情况下，办理农业银行卡、Ｕ盾、手机号等并连同各自身份证复印件将相关“四件套”共计5套卖给上线耿某，违法所得5250元，该五人每人分得1050元。2019年12月18日，被告人郝某伙同康某、段某、史某发展下线王某某（未到案）等人并聚敛其他办卡人一同到北京办理招商银行、北京银行等银行卡18套，并将相关银行卡“四件套”卖给耿某，共计违法所得17250元。 被告人郝某等人发现其出售的银行卡内交易流水巨大，遂于2019年12月19日，郝某伙同段某将段某本人农业银行卡以挂失、注销、补卡、后取现的方式，获得卡内现金70666元，郝某分得24000元。2010年1月10日，被告人郝某伙同康某以上述同样的方式获得康某名下农业银行卡内现金50055元，郝某分得现金9000元。2020年1月15日，被告人郝某伙同史某以上述同样方式获得史某北京银行卡内现金30100元，郝某分得10000元。合计金额150821元，被告人郝某分得43000元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、被告人耿某供述，我的小名叫兵某。我是从2019年夏天的时候开始接触到倒卖银行卡的这一行的，当时我在老家跟这张卡的收款二维码，一个400元起。当时我就在网上跟这个人联系，我卖了一张我自己名下的河北农村信用社的银行卡，卡号我记不住了，而且这张卡我也注销了。当时是在某县县城当面给的他银行卡、密码、还有绑定的手机卡，二维码是对方自己手机银行上操作的。当场他就给了我400元现金。我拿这钱还了之前的欠账了。但是我第二天我怕出事就把这张卡注销了。过了几天那个人就找我，后来有一个叫武某某的给我打电话，说是那个人的上线，还说我没必要注销，还说他们大量收卡，可以让我挣钱。当时我没有做这个。后来我缺钱了联系了一个办理网上贷款的王经理想找点钱，他也介绍说武某某这能倒卖银行卡挣钱。我就又联系的武某某，他说我倒卖银行卡需要先交押金，但是我没有钱。后来他说可以让我先给他们我自己的卡，就是银行卡、Ｕ盾，每张卡再新办一张手机卡绑定好，还有开卡人的身份证正反面复印件这样算一套，每套他们公司给我1500元，但是我还要返给武某某300元提成。2019年11月的时候，具体日期我记不清了，我就在某县跟北京的工商、农业、建设、北京银行、北京农商银行、招商银行等八家银行办理了八张银行卡跟手机卡。我俩说好在北京顺义区个地铁口见面，我给他这八套银行卡，然后他们让我给他们写了一张50万元的欠条，他们在我面前放了50万的现金拍了张照片录了个小视频，但是没给我钱又把钱拿走了，只说这样相当于押金。然后又给我这八套卡的钱，一共12000元钱。是武某某他们公司的财务给我的支付宝转账转过来的，我记得当时是大概晚上10点多，我收到钱就给武某某返还提成2400元还有我去北京吃住跟开卡时办理手机号、Ｕ盾等的费用一共是5400元，是我的支付宝向他的农业银行卡转的账。然后我就觉得这样能挣钱，就在某县找人办卡，我收卡挣钱。我收卡有两大块，一块是我自己身边的朋友的，一块是通过一个叫郝某的中介，他收了卡再卖到我这里。我收自己朋友的卡都有郝某1、赵某、王某某、霍某某、辛某、杨某某、薛某、薛某1、安某某，我现在能记起来的主要就是这几个人。剩下的就是郝某收的别人的卡我不认识这些人。其中我自己朋友的一共有30多张卡，具体都是谁在哪家银行的几套卡我也记不清了。郝某给我的有30多张，但是后来有不少卡因为密码不正确或者绑定了第三方支付等原因给退回来了，最后剩了有30张卡左右吧，这样我记得一共是65套卡。这些卡我是分三批给的武某某，第一批是在2019年12月初，具体日期我记不清了，这次是王某某、赵某、郭某某、辛某他们几个人的一共是11套银行卡，主要是在工商、农业、建设三家银行的卡，这些卡我是700元一套左右收上来的，关系好一点的我收的价格也高一点，比如说我收辛某的卡是900元一套。这次我是通过顺丰快递寄给武某某的，他给的收件地址是廊坊，具体记不清了。但是他们验卡后发现有三套不能用给退回来了，退回的原因就是密码不正确或者开通的第三方支付功能。这样算下来是八套卡，公司财务给我在支付宝上转账12000元钱，我又给了武某某2400元提成。三套验证没通过的我也就不给他们钱了。这次是挣了1500-2000元左右，具体金额记不清了。第二批是在2019年12月中旬，郝某收了一些，还有我自己找了一些。这次郝某收的谁的我记不清，我找的有郝某1、霍某某、韩某某、安某某他们。我收郝某的是1050元一套，这次一共有十八套卡，这次也是顺丰快递寄过去的，收件地址跟上次不完全一致，但都是廊坊那边，收件人好像也换了。他们验证全部通过之后就在支付宝上给我转账27000元，我给了武某某5400元提成。这次挣了有几千块钱，具体记不清了。这次我第三批是在过了一周左右，这批收的多，一共33套，有我自己找的，有郝某收的。这次是我亲自送到廊坊市中心，在大街上跟两个不认识的人交易的，他们开车过来拿了东西就走了。这批卡验证有1套没过，财务在支付宝上给我转了48000元。我是通过银行卡转账给了武某某9600元提成。这次我挣了有几千块钱，具体多少记不清了。这样我一共是挣了八千多元，都还了欠账了。之后我就没有再干。 一开始武某某他们跟我说是代还大额信用卡，后来他们又告诉是给赌博网站会员代充钱的。前一阵子我才知道他们是给电信诈骗洗钱的，因为当时我联系之前那个办网络贷款的王经理，但是联系不上。又找到他一个朋友，他们告诉我王经理因为电信诈骗被抓了，因为武某某跟我说过这个王经理供给他们的卡还有营业执照特别多。 武某某他们收卡的要求，银行卡的密码必须要正确，没有开通第三方支付或代扣款业务，每张银行卡还必须要本人办理绑定一张新的手机号。手机号里面有话费能收到短信验证码就行，别的没有。 倒卖银行卡一般都是支付宝结账收款，我的支付宝账号是：630×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，上线给我转账的支付宝账号我也记不清，只知道转账的叫陈某。我给郝某他们转账一般也就是微信支付或者支付宝转账。每个人情况不一样，具体我记不清楚。 我的上线就是武某某，他们的公司我也只认识他。下线就是郝某一个人，其他的都是我自己直接找的认识的人。 其实也不算卖卡，相当于租，每套卡武某某他们只用三到四个月，1500的费用也就相当于租金。到期办卡人自己去注销或者补卡，以后想卖可以再卖。这些都是在第一次开卡的时候都说好了的。 遇到过一次被冻结的，是安某某的一张农业银行卡，卡号我记不住。武某某在微信群里告诉我的，说有一张异常账户。我和安某某去银行才知道是被司法冻结。还有就是开卡人把卡里的钱给黑了。我能记起来的有段某、赵某、康某、史某，还有辛某。他们一共黑了19万元左右。其中段某黑了70666元，赵某黑了27000元，别人的数我记不清。段某这个是武某某在微信群里告诉我的，这个事我还去某县公安局报过警。 黑了就是开卡人发现卡里有不少钱，就自己挂失、补卡，然后把钱取出来。段某那个是他把钱取出来跟郝某他俩分了。 某县公安局让段某、郝某把钱退出来，他们说钱已经花完了，也没退。后来武某某找人来找我麻烦，我就把手机号都换了，也就没再跟武某某干这个了。 我收卡、卖卡就是想挣钱。段某等人“黑吃黑”就是客户的卡虽然没在自己手里，但是一旦知道卡里有钱，客户可以去银行挂失再补卡把里面的钱取出来，这样“黑吃黑”。 所有卖卡的人他们肯定知道卖卡是干什么的，他们卖卡的时候都问过我上家收卡是干什么用，我当时也跟他们说的不是用来赌博就是用来洗黑钱。而且郝某还明确问过我收卡是不是用来电诈，我跟他说的不是电诈，是赌博跟洗黑钱。 因为段某等人知道卡里有钱的话肯定是违法的黑钱。段某知道郝某肯定也知道，他们是明知“黑吃黑”也要吃，吃完他俩把钱分了，段某还给我看过他和郝某分赃的转账记录。而且康某、史某他们“黑吃黑”我估计也有郝某参与，因为所有“黑吃黑”都是郝某收上来的卡。 给武某某供了应该是66套卡，这还是不算我自己的那8套，因为我自己的8套没给身份证复印件，而且我是一个手机号绑定了这8张银行卡，他们要一张银行卡一个手机号。66套里有赵某一套验证没过，所有能用的一共是65套，但是一共是给我66套的钱，一共是公司财务陈某支付宝给我99000元钱。 我自己找的卡我在开卡人名字上标注了“△”，郝某收上来给我的卡我在开卡人名字上标注了“×”。也就是赵某、张健、杨某某、薛某、薛某1、辛某、王某某、霍某某、郝某1、郭某某、安某某他们一共28张卡是我自己直接找的他们本人收的，我给他们除了赵某的是800元一张，郭某某是1000元一张，郝某1每张1200元，别人都是750元一张，另外韩某某的四张卡里那张农业银行的卡是通过郝某收上来的，其余北京、平安、招商是他在北京开卡后直接给的我，我给他每张1200元。剩下的岳某、王某某、王某、史某、尚某、彭某某、李某、康某、郝某、郭某1、段某、陈某的卡都是郝某收上来给我的，我每张卡给郝某1050元。还有魏某、柳某他俩当时一起在北京办卡，韩某某一块给我卡，我一块给的韩某某钱，也是按1200元一张给的韩某某。韩某某给他俩多少我不知道。 郝某那是微信跟支付宝都有，我给了他三笔一共29400元。具体每笔是微信还是支付宝我记不清了。支付宝还是郝某给了我一个别人的支付宝收款二维码，我扫码转过去的。微信是我直接给郝某转过去的，他的微信名叫清风明月或者明月清风。给了韩某某10800元钱，其中3600元是他自己的三张卡钱，7200元是魏某两张跟柳某四张一共六张卡的，我忘了是支付宝还是微信给的他了，韩某某微信跟支付宝名我记不住。 我知道我收卡的客户有“黑吃黑”的是段某黑了70666元；康某和史某他俩一个人是黑了3万多一点，一个黑了5万多一点，一共是81000元左右，具体谁是3万多谁是5万多我记不清了；辛某黑了15000元，退回了11000元，他是把银行卡绑定到ＱＱ里，有一回是他妈妈看病缺钱他就黑了15000元，花了4000，他又退回那张卡里11000元；赵某是跑路了，武某某告诉我赵某的一张卡里被他黑了27000元，让我找赵某，我一直找不到他。别的我就不知道了，他们一共是黑了19万多。因为我去年给武某某打了一个50万的欠条，上面写的使用期限是一年。武某某说过如果没有客户“黑吃黑”，这张借条就是废纸一张，加入有客户“黑吃黑”的情况，一年后他们就拿这张借条起诉我。 段某这个是2019年12月18日晚上武某某突然给我打电话让我找一下段某，说他卡上有7万多元被他口头挂失。因为段某的卡是郝某收上来的，我就先找的郝某。过了几天郝某告诉我说找到段某了，我就打电话告诉武某某，让他也过来处理。武某某给段某当场就还钱，但是段某说已经把钱花了，现在没钱还。他们念不成武某某就报警了。到了某县公安局南留庄派出所，民警问我这卡里是什么钱，我说的是代还大额信用卡的钱。民警怎么问的段某跟武某某我不清楚，反正后来段某就走了，钱也没有还。我跟武某某从派出所走的时候，武某某踹在我腿上我几脚，用拳头打我的胸口几下，还在我脸上打了几巴掌。过了两天在某县公安局某派出所，民警当着我和武某某的面给段某打电话，段某说他是给郝某交的卡，他不认识我，也不是认识武某某。我俩没理由找他。他签的卖卡的协议是把卡交由张三使用，他挂失卡的事应该由张三或者郝某来找他处理，我和武某某管不着这事。最后段某这个事就这样不了了之了。 段某黑了钱之后两天，武某某又给我打电话说辛某的卡也被本人充值到ＱＱ上了。辛某是我自己收上来的卡，我就联系辛某，辛某告诉我说他母亲生病花了卡里的钱，是先花了15000元，又退回去11000元。我把情况也给武某某说了。武某某说既然确实是家里急用，不是故意黑这笔钱的，就让我做担保，让辛某慢慢还钱。 段某那事之后五六天左右，武某某告诉我郝某收上来的康某、史某的卡连续被客户本人挂、补卡，把卡里的钱转走了，一个是3万，一个是将近5万1千元。这两个人是郝某收的卡，所以我也是先找郝某。但是郝某也只能联系上他俩其中一个，具体是谁我记不清了。反正对方也挺强硬，就是不还。我把情况给武某某说了，过了十来天武某某从北京回某县。他把我从家里约出来，然后公司过来一辆车，直接就把我拉到某县某宾馆，房间号是408还是804我记不清了。在车上武某某就开始骂我威胁我，但是没有人打我。等到了宾馆房间，时间大概是下午1点多，武某某他们就轮着审问我到底有没有黑他们钱，我说我没有，都是客户本人黑的他们钱。期间他们只是威胁我，但是没有打我。到了下午5点左右武某某就让我带着他们去黑钱的段某、赵某家认认门，这时候武某某就走了，剩下公司三个人拉住我到段某、赵某家门口给我拍照。康某、史某家我不认识，辛某主动还了11000元，那三个人也就说不去辛某家了。转了一圈也就是一个多小时，傍晚6点多他们就拉着我回宾馆了，一直到晚上11点多我一个劲给他们说好话，他们才让我回家，但是让我第二天上午再到宾馆报到。第二天上午9点我自己直接过去到宾馆向他们报到。他们让我去联系郝某跟安某某，这时候我才知道安某某一张卡里有700元钱是异常状态。我没有找到郝某、安某某他俩。到了下午1点那会我怕挨打，就让韩某某陪我回到的宾馆。到了宾馆王经理也过来替我说好话，还把其中一个人接走了。又过了有十分钟，武某某也过来了。一进房间门武某某就开始打我，他拿拳头朝我的胸口打了好几拳，还用脚踹我腿上跟胯上。剩下那两个也人就开始打我，一个是打了我脸上一巴掌，还朝我肚子上踹了一脚。另外一个用手揪着我的衣服领子用拳头打我脑袋。这时候韩某某就帮我劝架，他们也就不打了。他们也就开始问韩某某，韩某某也是说我没有黑他们的钱，都是段某他们黑的钱。然后他们就开始威胁我，让我想办法把家里东西卖了还他们钱，还说第二天要带我走，威胁我卖肾什么的。然后我就求他们让我先回去，以后随叫随到，一直到晚上8点半左右他们才放我走了。第二天武某某他们就按我身份证地址找到我村里老家，我爸爸在家。武某某他们就跟我爸说我这些事，应该是没有动手打人，最多只是吵吵了几句。他们也没有从我爸那要出钱来就走了。武某某他们再打电话我就不接了。过了两天他们就把我从那个跟我联系的微信群里删了。之后就再没跟武某某还有他们公司联系过。 因为段某、康某、史某他们知道卡里的钱肯定是来路不正，是违法的钱。我一直是怀疑郝某跟他们串通好来“黑吃黑”的，因为郝某跟我说过他之前也给别人供过银行卡，当时供卡的时候他就黑过卡里的钱。而这几个把钱黑掉的也都是郝某收上来的卡，段某也让我看过郝某他俩分赃的转账记录，其中一条段某转给郝某是16000元。具体他俩到底怎么分赃的我不清楚。而且段某先把钱黑了的时候在派出所段某还有点怕，让家里把羊卖了凑了两万准备还钱，但是武某某一口咬定必须全额还款70666元，最后才没念成，段某那两万也没还。到后面康某、史某他们黑了钱说的话越来越理直气壮，有的话跟段某说的也很像，这时候我就怀疑段某那次是郝某指挥他一个试探，郝某看段某那次派出所也拿段某没办法，他就在后面出的主意指挥康某、史某他们黑钱。但是我问郝某他一直不承认。 武某某他们验卡通过的是65套，每套都是银行卡、绑定的手机卡，Ｕ盾，开卡人身份证复印件这样“四件套”。其中绑定的手机卡也是新开通的，跟银行卡必须一一对应，我们叫“一拖一”，手机卡还要开通国际漫游业务。但是我给他们的卡是比65套要多，有的没有验证通过，没过的卡有多少我记得好像是有8套。验证通过的是每套1500元。但是结账给我是66套的钱，一共99000元。多出来的一套是我记不清是我收的安某某还是韩某某的了，这套卡一开始是手机卡验不过，但是后来武某某他们自己改了个手机号，就又给我算过了，这次还扣了我100元的手机费。武某某他们结账给我是通过他们公司财务陈某的支付宝账号转给我的支付宝的。但是每套卡武某某还要提300元回扣，我每次给武某某回扣都是在收到陈某支付宝转账后很快就给武某某的农业银行卡转过去。只有最后一次我给武某某转账时给错转到程某某的农业银行卡里了，后来我跟程某某说好让他给武某某的农业银行卡转过去了。以上这些在我的手机微信跟支付宝里基本上都能找到相关的聊天记录或者转账记录，前几天你们公安机关也截图打印出来让我看过，都对，我也在上面签字确认过了的。 我的上线就是武某某，还有我知道的就是财务陈某，但我也没见过陈某，还是因为他给我结账支付宝显示名字叫陈某。下线就是郝某，你们也给我看过我收卡的记录，我数着他给我交上来是26套卡左右。我能认定的是郝某自己4套，韩某某1套，郭某12套，段某1套，陈某2套，杨某某1套，王某某3套，王某1套，史某2套，尚宇1套，彭某某1套，李某2套，康某5套。另外郝某给我的还有8套没过的，是段某跟郭某3他俩一共8套验证没过。别的我目前记不清了。 2、被告人郝某供述，我认识耿某，这个人手机尾号是2221，这个人的微信号叫“从头再来”。我跟这个耿某有经济来往。我仔细看过我的微信自2019年12月1日至2020年1月1日的交易明细，上面有四笔钱是耿某通过微信转账给我的，我用笔都注明了，分别是2019年12月19日，耿某通过微信给我转了5250元；2019年12月17日，耿某通过微信给我转了400元；2019年12月12日，耿某通过微信给我转了5250元。2019年11月份我通过我们当地的微平台上认识的耿某。耿某开始说是给我办理信用卡和贷款，而且黑户也能办理信用卡，我就2019年11月份加了耿某的微信（昵称：从头再来），之后耿某给我说想办理大额信用卡需要我办理记账银行卡来刷流水，我就找我村里的三个朋友，分别是：段某（男），韩某某（男），史某（男）一人办理一张银行储蓄卡，我自己也办理了一张，办完卡过了一个月，也就是2019年12月份就在某县当面把四张银行卡给了耿某了，给了耿某银行卡没几天，耿某说这些银行卡没办成大额信用卡，但是耿某要用这几张银行卡，而且耿某用我给他的几张银行卡耿某都是要给我钱的，然后耿某通过微信给我转了5250元，后来耿某给我说我只要找人办了卡，就把卡给了耿某，每张卡耿某给我1000元，之后我和我几个朋友就一起商量了一下开始办理银行卡，办理卡后就在北京把卡当面给了耿某了，同时还把银行卡的密码，开卡人的身份证照片，开卡预留手机号，每张银行卡的银行Ｕ盾，Ｕ盾密码一起给了耿某，然后耿某再通过微信把钱给我转过来。我，段某，韩某某，史某，康某办理了银行卡，我们几个人总共办理了得有十几张银行卡。我用我自己的身份证办理了三张银行卡，分别是一张农行卡，一张北京银行的，一张建设银行卡。耿某总计给了我就是我刚才说的那四笔，有一笔6000是我借的耿某的钱。我的微信昵称“明月清风”，微信号“ｈａｏｂｉａｏ769067213”。 我是在2019年11月份的时候在一个微平台上认识耿某的，一开始他说他是代办信用卡的，聊了几天耿某又给我打电话说他也收银行卡，让我给他供应银行卡。说好每套上面验证过的银行卡给我1000元钱，这一套银行卡主要包括银行卡本身、绑定的Ｕ盾、绑定一张新办的手机号，手机号还要开通国际漫游业务、还有我们自己的身份证复印件或者照片。当时我正好缺钱花，而且我和我村的段某，还有康某、史某、韩某某，当时我们几个在一起，他们听了也想试试，所以我们就一起去了耿某家，位置在某县，几单元记不清了，只记得是个四楼。耿某给我们几个简单介绍了一下给他供卡挣钱的事，还跟我们说这些银行卡是用来给境外的赌博网站充钱用，我们几个商量可以先办一张卡给耿某试试。然后我们去了某县县城一个农业银行营业厅，每个人都开了一套银行卡给了耿某。后来这五套银行卡都验证通过了，耿某通过微信给我转账转过来5250元，这样每套是1050元，里面包含手机卡的办卡费50元。我收到钱后就用微信分别转给他们四人每人1050元。我们看这样真能挣到钱，就商量着继续自己办卡，同时也说好分别去找其他人来办卡，中间还能挣个差价。我们商量好如果是我们自己办的卡就还是每套1050元，含着先垫付的开通手机卡的50元钱。找别人办的卡就给他按700-800元一套，挣200-300元，还说好这差价是大家分。由于韩某某正好是耿某的同学，他就直接去跟耿某联系了。所以之后就是我和段某、康某、史某我们四个一起这样给耿某供卡，他们找到其他人办卡的就把人介绍给我，最后还是由我来跟耿某联系。 后来段某找了彭某某、康某找了王某某，史某找了薛某1，薛某1又找了陈某、王朋、李某，别的还有谁我就记不清了。我联系了耿某说好直接去北京办卡。那天具体日期我记不清了，我们几个开着两辆车，车牌号记不清了，去的北京。具体位置我记不清了，大概是在义庄那边，我们去了耿某就在银行门口等着我们，韩某某也在，他是跟耿某一起去的，而且他那还有找来的其他办卡人我不认识。我们主要在招商银行、北京银行办了卡，银行门口我们分别把卡都给了耿某就回某县了。到了晚上耿某说有十七八套卡，他通过微信给我转过来5250元钱，其余12000元他说用支付宝转，但是我的支付宝被封停了，就把史某的支付宝收款二维码给了耿某让他转到史某的支付宝上了。我们在收到钱之后就算了算账，我们四个人每套卡还是按1050结算，其他人每套卡按700-800结算，中间的200、300的差价我们四个基本上就是平分了，其实也没多少钱。我们四个而且我记得在这次去北京的前一天，耿某在微信上先给我转了400元的路费。之后我们就没再给耿某供过卡了。我现在回想起来我给了耿某四套卡：工商、农业、建设、平安，段某给了一套：农业，康某给了五套：北京、工商、农业、建设、平安，史某给了两套：招商、北京。彭某某给了一套：北京，王某某给了三套：建设、农业、工商，薛某1给了两套：北京、平安，陈某给了两套：北京、平安，王朋给了一套：北京，李某给了两套：北京、平安。其他的我们有的人也在其他银行办卡给了耿某了，但是最后因为密码不对等各种原因验证不过，就没有给算钱。这样通过我这里一共给了耿某23套银行卡，每套1050元，耿某应该给我24150元，但事实上他给我结了5250＋5250＋12000＝22500元。差出来的1650元是耿某跟我说因为他上线给他算着押金，所以他也给我算押金，押金每次也不一样，具体我也算不清。之后我们就没再给耿某供过卡了。 耿某跟我们说是给境外赌博网站充值走流水，但真实情况到底是用来干什么我也不知道，我也控制不了，但肯定不是用在正规用途了，正规的都是用自己的卡，谁会用别人的卡。后来我就知道了这些卡大部分都是用来给电信诈骗的资金洗钱走账了。我们只是卖卡挣钱，不参与电信诈骗。 耿某让我们每个人都签一个保证书，大概内容就是我们本人自愿将某个银行的银行卡、U盾借给张三使用，使用期限是大约三到四个月，到期后可以再续费租用。这也就是说耿某还有他的上线收购我们的卡其实是租，1000元钱其实是租金，租期三到四个月，到期后我们可以再租给他，再收1000元钱。但是我们也没收到过续费的钱，因为这些卡基本上也就能用一个来月就被查封冻结了。大部分都是因为涉嫌电信诈骗被冻结的。 我们在办卡的时候银行大多都让我们关注他们的微信公众号，公众号里会有这些卡的交易提醒。有一次段某看到卡里有钱进来了，他就拿着身份证去银行把卡挂失了，然后再补办银行卡，就把卡里的钱取出来了。这次是他的农业银行卡，段某这一次“黑”了7万元左右，具体金额我不知道。他消费了一些，后来通过微信转账分给我24000元钱，这笔钱在我微信交易记录里应该还能查到，段某的微信名叫段小某，我备注他微信名叫“神仙”。为这个事耿某的上家还过来某县把段某堵到家里了，后来报了警，在某县公安局南留庄派出所处理了，但最后警察也没把段某怎么样，就不了了之了。然后我们几个就觉得这样“黑吃黑”能挣大钱，就商量着再有大笔款项进账就继续挂失银行卡，然后补卡取现我们几个把钱分了。后来在2020年1月的时候，具体日期我记不清了，史某在我们某县把开通的北京银行卡绑定的手机卡补办了一张，然后在手机上通过新补办的手机号又把银行卡绑定了好像是支付宝，用支付宝把银行卡里的钱转账黑了一笔3万元左右的钱，这次我分了1万元。康某的农业银行卡是在我们某县县城办理的，康某知道卡里有钱之后就去银行挂失补办了，这样黑了一笔5万左右的钱，这次我分了9000元。这三次我们一共黑了15万多元，我一共分了43000元左右，段某是通过微信给我转了24000元钱，康某给我应该是现金9000元，史某给我是用好几次微信转账一共10000元。至于其余的钱怎么分的我不知道。 耿某基本上是在我们刚挂失银行卡之后时间不长就打电话要钱了。他的上家我们没见过。但是我听耿某后来给我说因为他没有找到我们把钱要回去，他的上家还把他打了一顿。再有就是段某黑了钱之后耿某他们把段某堵到家里然后经了南留庄派出所了，当时段某还让我去给他作证，我不敢去，但后来这事也不了了之了，也没处理段某。所以我们才敢继续黑钱。 我们看段某黑钱这次派出所没有处理我们，而且耿某跟他的上家来了也没把我们怎么样，就觉得这样“黑吃黑”这活能干，不出事来钱也快，就决定之后有条件就“黑吃黑”挣钱。 3、证人段某证言，2019年冬天，郝某给我打电话说办银行卡可以卖钱，每张卡给我1000元。我问他卖的卡干什么用，郝某一开始跟我说是网上“打鱼”赌博充值用，我同意了。然后我就去某县农业银行办了一张农行卡、Ｕ盾和手机卡，并绑定了这张银行卡。办完之后我就把银行卡、Ｕ盾、手机卡都给了郝某，他还用手机拍了我的身份证照片。后来郝某还让我关注农业银行的微信公众号，绑定这张卡，这样虽然我把卡卖出去了，我也能随时知道这张卡的交易记录。郝某还说要是卡里流水不很大的话我们可以来银行把卡挂失，然后把卡里的钱取出来。数额不大的话没人来找就没事。过了几天，郝某还跟我说还得签一张单子，郝某他们开车接上我。我上了车才看见车上有郝某、韩某某、史某，当时是史某开的车。我们去了某县某小区，到的最东南角那个楼，几单元记不清了，大概是个4楼，见了一个戴眼镜的男的，后来我才知道这个人叫耿某，我们几个人在他家里签了一个保证书，大概内容是本人自愿将某某银行的银行卡交由张三使用，还让我写了我的家庭住址，我写了我自己家，还让写两个联系上跟手机号，这个我是瞎写的。其他内容我就记不清了，我还问了耿某、郝某他们张三是谁，耿某说这个张三的名军队院校也是随便写的。签完保证书还在耿某家照了张相，然后我们就回去了。 过了几天在哪我记不清了，当时有郝某、我、史某，有没有康某我记不清了，肯定没有韩某某，因为上次去耿某家才发现耿某和韩某某是同学，韩某某就直接和耿某联系了。郝某我们几个商量我们几个可以分别出去找别人办卡，到我们这还是一千一张，给找来的人把价格说低点儿，这样可以挣个差价。也算是我们一块给耿某供卡。我就找我们村的彭某某，因为我俩平时关系就不错，我就没挣他差价，让他直接找郝某。史某他们找的谁我不认识。那天郝某、我、史某、彭某某、康某还有他们找来的人，我们一共有十个人左右，我和史某分别开了一辆车，先在某县办了新的手机卡。然后去的北京亦庄那边集中办卡交卡。那天我见了耿某，没见韩某某，但是我听说他也去了。在北京我办了招商银行、北京银行一共两张卡，彭某某办了一张北京银行卡。且多为帮我也各自办了银行卡，但他们都办了多少我不知道。办完了我们又开车回的某县。这次郝某微信给我转了一个1000元是办卡的钱，一个1150元是用车的交通费，所以说他到现在还我1000元钱卡钱。 在去北京之前，郝某跟我说如果卡里的钱不多的话可以黑掉，钱少也没人找，就没事。从北京回了某县没几天我看到之前办的银行卡里有3万多元，我就打客服电话把卡挂失了。挂完我给郝某说了一声，他也没说别的。第二天耿某跟韩某某就找到我家要钱去了，当时我没在家，回家之后家人告诉我我才知道那张卡里有7万多元。过了几天郝某我俩一块去某县一个农行营业厅把卡注销了，银行就把里面的钱给我了，我记得是7万多一点儿，具体多少我记不清了。我俩回县城往我的一张工商银行卡里存了7万元整，我俩商量是平分每人35000元，但是郝某之前欠我1万多点儿，我就少给他一万抵账，这样说好给他25000元钱。当时他在外面打牌，借了别人1000元，我就微信转给郝某24000元，替他还了1000元。后来耿某他们因为我挂卡黑钱的事找我还报警，在某县南流庄派出所这我也见了耿某的上线，但是他戴着口罩眼镜，我没看清样貌。7万多我都认，但是先还2万，剩下的有钱了再还。耿某他们不干，但是派出所也没处理我，这事就不了了之了。而且我记得是韩某某跟我说康某、史某他俩也挂卡黑钱来着，但是具体多少钱我不知道。在你们公安局把郝某抓走之后，史某、康某我们三个就一起商量如果警察找到我们，我们就自己想办法把事圆过去，尽量都往郝某身上推。 4、证人康某证言，2019年秋天或冬天，郝某说他倒卖银行卡，还说让我办几张银行卡，他说办一张卡给我四、五百元的好处，我说考虑一下，过了一个多月郝某说现在有人收卡，价钱也高，八百元一张卡，我同意了，郝某还让我发动朋友、同学办卡。第二天我和郝某、史某去某县农业银行各自办了张农行卡，用一个新开的手机绑定这张银行卡，开通了Ｕ盾，我把这些东西给了郝某，他还用手机拍了我身份证照片。第二天我和郝某去的某县建设银行以同样的程序办了一张建行卡，把所有的东西给郝某，并把身份证拍照发给郝某。第三天，我和郝某去某县工行办理银行卡，办卡时我遇见我同学王某某，我俩聊天时他说是郝某找的他办理银行卡，绑定手机号，开通Ｕ盾，身份证照片我之前给过郝某，办好后我把这些东西给了郝某，郝某说他把卡交给上线，上线给钱后他再给我钱。 过了三四天，郝某和我说得签个“自愿将银行卡借给某某人”的协议，还得拿着协议拍照才能拿到钱，郝某带我去过了某庄往南的一个村子里（就是貂哥家），貂哥和我一样，郝某让貂哥签协议，顺便带我一起签了，我和貂哥都单独手持协议照了张相，郝某说上边还要求得有我们和他的合影，我和貂哥又拿着协议分别和郝某照了全合影。 过了五六天，2019年12月份左右，郝某说去北京办卡，他说北京可以办两三张卡，我们是开两辆车去的北京，当时去了九个人还是十个人我记不清了，我能记起来的有九个人。第一辆车是史某的白色哈弗Ｈ2，车牌号是冀Ｇ×××××，车上有史某（司机），郝某、薛某1、貂哥。第二辆车是段某姐姐的哈弗，不是Ｍ4就是Ｍ6，车上有我、段某（司机）、彭某某（外号老黑）、还有两个年青的我不认识，好像是薛某1带过去的。我们这些人一起去的北京亦庄办卡，我们先去的招商银行，我因为没审核过，没办成，后来又去北京银行办卡，我们每个人都办了一张北京银行的卡。后来我们又去平安银行办了卡。我记得当时平安银行办不了那么多Ｕ盾，我们在北京住了一晚，第二天都办理了Ｕ盾。我们在平安银行门口还遇见了眼镜和韩某某也过来办卡，我们把办理成功的银行卡（含绑定的Ｕ盾、手机卡）都交给了郝某，郝某又都交给了眼镜，然后就都回某县了。 我一共办了五张卡。我在北京办了两张卡，分别是北京银行和平安银行的，之前在某县办了三张卡，分别是工行、建行、农行。一个月后我和郝某在游戏厅时我没钱了，问郝某有钱吗，郝某给了我2100元，这些钱我打游戏都输了。 回某县后郝某让我留意银行卡绑定的微信公众号，说这几天银行卡会走账（过钱），如果走账通知他，过了四五天我银行卡有连续好多笔进出账，每笔账都四五万，我和郝某说我银行卡有动静了，他说数额大的不要动，几万块钱的可以动，他还说让流水先走一会儿，等账上钱停留时间长了让我打人工客服或故意输错密码将银行卡冻结。后来我看我银行卡有笔五万元进账，停留了有一分多钟没有动，我故意输错两次密码把银行卡冻结了，郝某说过几天再去银行补卡，他怕眼镜知道银行卡被冻结后在银行门口堵我们，过了一个星期我和郝某去某县农业银行补卡，想把钱取出来，银行说不好补，可以销户或办新卡，我直接把卡销户了，银行把里面我五万元现金给了我，我自己分了3万元，我分两笔共给了郝某2万元钱。我分的3万元一部分钱还了信用卡，还有一部分钱日常开销花光了。 郝某在某县被抓当天，我和段某还有谁记不清了，我们在一起商量怎么办，说没事最好，如果出事了就往郝某身上推。郝某被抓半个多月后，史某、段某和我又商量了一次，如果警察问我们就说我们三个人互相不认识。 5、证人史某证言，2019年冬天11月左右，具体日期记不清了，当时我的同学郝某给我说他能找到人收银行卡，一套银行卡给我1000元钱。我问他卖卡干什么用，郝某跟我说是网上赌博充值用，我同意了。一开始我还没办，郝某让我拉段某、康某、去了某县某小区，具体位置我说不清了，他们上去找上线，就是眼镜。我在楼下等着，他们下来之后说在上面复印了证件，照相、签了协议，我也没具体问。然后郝某和我去了某县农业银行办了一张农行卡，同时办了Ｕ盾。还让我办理一张手机卡，绑定了这张银行卡。办完了郝某说他现在正联系人去北京办卡，北京能办好几张，到时候让我把这个手机一起给他。后来郝某把我和段某、康某叫出来，都在我车上。郝某说你想赚钱，你们就联系人收卡，一张卡是一千，你们八百收就挣二百，意思就是发展我们让我们帮他收卡，联系办卡的人。当时我们同意了。 2019年12月左右，我们一共十个人，第一个是我的车（白色哈弗Ｈ2，车牌号：冀Ｚ×××××）上面有我和郝某、还有薛某1，剩下两个年轻男子是薛某1介绍过来卖卡的，第二辆车（哈弗Ｍ6颜色车牌号记不住）上有段某、康某、彭某某（外号老黑），还有两个青年应该是郝某自己联系过来卖卡的，眼镜是自己过来的他也拉了一车办卡的人，韩某某和他在一辆车上。我们先去北京亦庄招商银行办卡，又去了北京银行办，每人各办一张。平安银行办卡，在平安银行我没办下来。我在北京办了两卡，一张招商银行的、一张北京银行的，还有我在某县办的农行卡我也给了郝某，别人也都是办了不是两张就是三张卡的样子，我也没刻意去记。在去北京的路上郝某给我说让我关注一下办卡后这些卡上来钱的情况，看看有多少钱。办完卡我们就回某县了，第二天郝某跟我说我有一张卡验卡没过，只能给我两张的钱，郝某说他支付宝用不了，让我把我支付宝收款码给他，我从微信给他发过去之后，我支付宝到账了2万多元，具体数字我记不清了。过了一两天郝某让我签了一个协议自愿借给谁谁银行卡的协议，让我拿着协议在小区门口照了相，从微信郝某发给了眼镜。这2万多一直在我支付宝上放着，郝某让我给他转钱我就转点给他，大概四天左右就转完了，剩下2400元，2000元是卖卡的钱，400是去北京的油钱。 有一天我和郝某在一起玩，他老接电话，我问他咋了。他说段某把办的卡里面的钱给黑了，黑了7万多，我说这个钱也敢黑啊，郝某说黑了就黑了没事，郝某说给他分了2万多。后来我听说段某被弄到派出所了，但是后来好像也没啥事。大概过了有半个月，郝某给我说康某也黑了5万多，给他分了一万五左右，我们他们都黑钱我也挺羡慕，后来过了一个星期，郝某问我黑点儿钱不，我就和郝某说黑点儿呗，我看他们黑钱我也挺眼红，到时候也给你分点儿，当时也快过年了，我就说过个好年。我就被了一张手机卡，用支付宝绑定了我办的卡，从北京银行的银行卡上黑了三万，我给了郝某一万一。我黑得的钱都吃喝花了。 我之前我供述的不都是实话，因为当时存在侥幸心理，在你们公安局把郝某抓走之后，段某、我、康某我们三个就一起商量如果警察找到我们，我们就自己想办法把事圆过去，尽量往郝某身上推。 6、证人陈某证言，这个《结账明细》文档我记录了公司支出账目，下家“中介”结账账目等。下边我详细说一下： 工作分表中“耿某”表格中，是从2019年11月15日-2019年12月18日之间，公司从他处收购个人银行卡的信息及金额，其中建设银行10张，工商银行7张，农业银行14张，招商银行7张，中信银行1张，平安银行11张，北京农商银行1张，北京银行15张，押金一共是19800元，实际结算金额一共是99000元工作分表中“续费”表格中，是从2019年12月5日-12月10日之间，我记录部分下家中介卡续费的套数明细，上述的分表中都有体现。 我是2019年3月底到李某3的公司工作的，负责财务这块，给下家中介结账，年薪10万元。 我公司是买卖的银行卡和企业账户：一种是个人银行卡，我们叫四件套，包括：客户银行卡、U盾、客户的身份证照片和客户的手机卡；还有一种企业账户，包括：客户名下的营业执照正副本、客户的对公账户结算卡、公章、对应的U盾、客户的手机卡等。 公司一开始都是李某3自己对接买卡的人，然后找验卡人找到买卡人需要的卡。邮寄给买卡人。后来公司慢慢正规有了客服后，老板在微信上建立对应的微信群，有需求群（就是买卡群）、中介结账群、现货群（也叫验卡群），需求群里有客户需要什么样的卡，比如要建行个人5套、企业2套，客服就会找现货群要卡，安排发货。卖出去的卡如果出现被冻结或异常后，需求群的客户就会在群里说，公司客服就会在中介群联系办案中介去做处理。 这些群都有李某3，客服王某4和赵某4，还有我，其中需求群里就是一个买卡的老板一个群，中介群也是一个下家中介一个群，现货群是一个验卡人一个群，这些群里有时除了我们公司的人外还有几个人，这几个人可能都是一个老板，但他用着不同的身份信息，也有可能是老板手下干活的。 需求群大约有十几个，有叫“简简单单”、“护花使者”、“超市”什么的，具体的记不住；中介群有二十来个，有叫“王某5结账群”、“田某结账群”、什么的；现货群就两个，一个是石家庄、一个是廊坊的，名称记不住了，这些具体信息都可以在我被扣押的华为手机中找到。 需求群的老板我都不认识，李某3说都在境外。中介群的老板有石家庄的马某某、苏某某、王某5、王某8、马某2，还有公司司机郭某5也办了10来张个人银行卡，张家口的王经理、耿某、黑哥（收款户名王某7），承德的王某6、周总，保定的田某、田某2等。现货群石家庄是王某5、武某等。还有的我记不清了，我手机里都有。 我们从下家中介收个人银行卡是1500左右一套，企业的是5000-6000元左右，这些都不固定，也是根据需求行情，卡少时收的价高，这些可以在我被扣押的笔记本电脑里找到数据，因为我是负责给下家中介结账的财务。买卡人给我们个人银行卡是3000-6000元不等，企业是8000-10000元，一开始我是在群里见过买卡人和客服沟通价格，今年开始李某3也让对销售卡的情况进行记账。 公司销售一次都是3个月，一般都是就用三个月，就再买新卡了。 我的具体工作情况：我是负责给卖卡的中介结账的，今年2月开始我也对销售卡收入金额进行记账，还有就是公司的开销、员工的工资都是支出并记录，这些记录都在电脑上有数据。 遇到异常银行卡情况后，需求群里的老板会在群里发通知，客服人员就会联系中介，由中介人员联系提供资料的客户，由客户拿着公司快递给他们的资料去银行解除银行卡的止付和客户私吞钱。取出的钱公司和中介个留下总额的15％，客户多少就是中介给了我们不管，剩下的70％还给用卡客户。 我不知道一年盈利多少，我只负责支出，进账不管，还因为异常卡取不出的钱是个公司赔付，只有李某3心里有数。 7、搜查笔录、勘查报告、辨认笔录。 8、扣押决定书，扣押物品、文件清单。 9、耿某收卡卖给武某某记录、从陈某处扣押电脑内查获的与耿某的结账记录。 10、郝某提供的收卡记录、保证书。 11、耿某给中介郝某结账的记录及收卡记录、耿某与办卡人办卡及收卡记录、因出现黑吃黑耿某扣掉郝某押金的记录、耿某收卡记录、耿某在武某某群里关于上述黑吃黑的聊天记录、陈某向耿某结账记录、耿某给武某某转账回扣的记录、耿某转账记录、耿某快递记录、郝某微信交易记录及史某转给郝某的黑卡的钱、耿某给郝某的转账记录及郝某转给薛某1的钱、协助查询财产通知书。 12、在逃人员登记表、到案证明、抓获证明、二被告人户籍证明信及无犯罪记录证明、抓获经过。 13、段某微信交易记录、韩某某的微信交易记录、史某的微信交易记录，康某、史某、段某、韩某某的户籍证明信，康某行政处罚记录。 本院认为，被告人耿某、郝某在明知银行卡不得转租转用，且明知其收卡集团将银行卡用于违法犯罪活动的情况下，非法收买、持有他人银行卡，其中被告人耿某属数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予以惩处。被告人郝某伙同他人以非法占有为目的，将其已借给他人使用的银行卡以挂失、注销、补卡、取现的方式秘密窃取卡内现金，数额巨大，其行为符合盗窃罪的构成要件，构成盗窃罪，依法应予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人耿某、郝某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；指控被告人郝某犯诈骗罪罪名不成立，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人郝某部分认罪，被告人耿某当庭自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人郝某一人犯数罪，应数罪并罚。 被告人郝某辩称，我没有伙同他们骗钱，他们给我的钱是封口费，不让我对耿某说他们的行踪。被告人郝某辩护人提出的辩护意见是：1、认定诈骗罪事实不清。段某等人挂失、注销、补卡、取现都是其自己一人完成，当时被告人郝某并不知情。被告人郝某与耿某一起报了警，报警后段某找到被告人郝某进行协商，段某分给被告人24000元想让被告人郝某帮其掩饰此事。在庭审时二被告人均认可的段某挂失卡的时间在2019年12月，而段某给郝某转账时间为2020年1月，因此对此笔金额，不应认定为诈骗。史某挂失时也没有与被告人郝某进行协商，也是事后分给郝某10000元作为封口费。至于康某挂失之事被告人郝某自始至终均不知情，其挂失后的钱也并没有分给被告人郝某。至于其称的9000元现金，是其他二人的其他经济来往，与本案无关。对于侦查机关指控的诈骗罪没有任何证据证实在段某、史某、康某在挂失之前就与被告人郝某进行了预谋策划，也没有任何证据证明被告人郝某参与了该三张卡的挂失、注销、补卡、取现的这一过程。段某、史某、康某询问笔录中均称郝某被抓走后其三人商量如果出事尽量往郝某身上推，由此可见三人存在串通。经查，有被告人郝某在公安机关的供述及史某、康某、段某证言均证实郝某与他人协商窃取卡内现金，并分得赃款的事实，其行为已构成盗窃罪，故对被告人郝某及辩护人不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。辩护人辩称，被告人郝某在妨害信用卡管理罪中系从犯或者比照从犯处罚的情节，经查，被告人郝某实施了非法持有、买卖信用卡的行为，在共同犯罪中起主要作用，不符合从犯的条件，故对以上辩护意见，本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第二十五条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下： 一、被告人郝某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；总和刑期有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月15日起至2025年11月14日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人耿某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年4月18日起至2023年4月10日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 三、扣押在案的被告人郝某、耿某手机各一部，由扣押机关予以没收，并上缴国库。 四、被告人郝某非法所得合计61300元，被告人耿某非法所得76500元予以追缴并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭俊杰 人民陪审员  杨国星 人民陪审员  张克华 二〇二〇年十一月十六日 书 记 员  赵 娜