河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1726刑初581号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人李某某，男，1972年10月23日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地及现住所地均为河南省郑州市管城回族区。因犯抢劫罪，2008年3月10日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月5日被泌阳县公安机关刑事拘留，同年4月10日经泌阳县人民检察院批准，当日被泌阳县公安局执行逮捕。辩护人李建超，河南得佳律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检一部刑诉〔2019〕283号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员李迅出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人李建超到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省泌阳县人民检察院指控，2017年下半年，被告人李某某以“郑州淇航电子商务有限公司”的名义，宣称消费者可任选车型、只需付车款一半即可购车，剩余车款由李某某负责偿还，消费者介绍他人购车可获奖励等手段骗取群众信任，被害人向其交纳一半车款后，李某某与被害人签订“购车协议”，并以被害人名义办理分期车贷、车辆上牌等手续后将车辆交予被害人，李某某为被害人还几个月车贷月供后不再为被害人还车贷。被告人李某某以此手段诈骗下列被害人，共计骗取被害人人民币127963.7元。1、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某2向其交纳人民币68000元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供7个月后不再为其还款。该车月供3100元，共36个月。2、2017年11月份，骗取泌阳县居民张某向其交纳人民币59450元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供7个月后不再为其还款。该车月供3882.19元，共36个月。3、2017年11月份，骗取泌阳县居民史某向其交纳人民币59450元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供6个月后不再为其还款。该车月供2952.9元，共36个月。4、2017年11月份，骗取泌阳县居民田某1向其交纳人民币66900元购买汽车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3189.59元，共36个月。5、2017年11月份，骗取泌阳县居民李某1向其交纳人民币65800元购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3886.41元，共36个月。6、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某3向其交纳人民币43000元购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2629.48元，共36个月。7、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某1向其交纳50800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3363.62元、共36个月。8、2017年11月份，骗取泌阳县居民步某向其交纳47800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3363.62元，共36个月。9、2017年10月份，骗取泌阳县居民白某1向其交纳人民币33000元购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2367.29元，共36个月。10、2017年11月份，骗取泌阳县居民田某2向其交纳48000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款六个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2723.83元，共36个月。1l、2017年11月份，骗取泌阳县居民时某向其交纳33800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2421.87元，共36个月。12、2017年9月份，骗取泌阳县居民鲁某向其交纳39800元人民币购买轿车一辆，李某某为其办理信用卡贷款后全款购车，并将贷款金额转为分期偿还，李某某为其还款8个月后不再为其还款。该贷款月还款额2633.71元，共36个月。l3、2017年12月份，骗取泌阳县居氏梁某向其交纳54000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3078.55元，共36个月。14、2017年11月份，骗取泌阳县居民陈某向其交纳59500元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2646元，共36个月。15、2017年9月份，骗取泌阳县居民吴某向其交纳52800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款9个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3245元，共36个月。16、2017年11月份，骗取泌阳县居民姜某向其交纳51800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2725.37元，共36个月。17、2017年11月份，骗取泌阳县居民秦某向其交纳46750元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款8个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2847.97元，共36个月。18、2017年9月份，骗取泌阳县居民白某2向其交纳31800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款8个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2439.97元，共36个月。19、2017年11月份，骗取泌阳县居民刘某2向其交纳65000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3208元，共36个月。20、2017年10月份，骗取泌阳县居民王某4向其交纳33800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2421.03元，共36个月。21、2017年9月份，骗取泌阳县居民白某3向其交纳29800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2212.68元，共36个月。22、2017年11月份，骗取泌阳县居民刘某1向其交纳3000元人民币购车定金。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料。公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议判处被告人李某某有期徒刑四年至五年零六个月并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名没有异议，对部分犯罪事实有异议。其中被害人刘某1的3000元，其没有收取，起诉书指控其给每个被害人还月供的时间均少计算一个月。辩护人李建超提出的辩护意见是，一、本案被告人的罪名应当为合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》（法发[1996]32号）：（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段，与他人签订合同，骗取财物数额较大，并造成较大损失的……（六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。本案中，被告人李某某与所有的受害人签订了购车协议，承诺半价购车，李某某确实按照协议交付了车辆，但基于基本常识，半价购车不符合经济价值规律，违背等价交换原则，不可能长久实行。李某某在支付被害人七八个月的银行按揭贷款后，无力承担后续费用。这与合同诈骗罪特征吻合。二、指控的数额存在较大出入，有一部分应当扣除。1.本案中，公诉机关指控数额的计算方法是：客户缴纳的现金＋贷款金额－4S店实际收款－车辆购置税－车辆交强险－商业险－李某某还款额。对于计算方法无异议，但有些项目没有计算进去。2.河南安远汽车销售有限公司于2019年10月11日出具证明，被害人王某1和步某每人2000元的续保押金，还完款后可以退还。公诉人当庭同意减除。3.被害人田某1购车价值133800元，田某2购车价值96900元，白某2购车价值79800元，公安机关提供的证据是商业险金额找不到，但这些车辆办理的都有正规牌照，做的有分期按揭贷款，必须办理商业车险。辩护人提出这三辆车的商业险，按照每辆5000元计算。公诉人当庭同意减除。4.所有的21辆汽车都是由李某某支付的办理牌照费用，每辆车支付500元代办费（包含150元牌照费和代办人员的服务费），属于必要和合理支出，共计10500元。5.被害人秦某购买的汽车发票金额是90900元，贷款本金却是106180元，不符合常识。秦某每月还款2847.97元。共计还款36个月，102526元。秦某还款三年后，贷款本金尚且不足，何况利息。辩护人认为秦某的贷款本金搞错了，应当参照被害人姜某的还款金额，每月2874.78元，二者比较接近，秦某的贷款金额应为83000元左右，多出23180元，应予扣除。6.被害人姜某、秦某、李某1、王某1、刘某2、田某2、步某、田某1、时某、张某等10人系驻马店户口，办理的却是郑州市的车牌号，按照规定必须办理郑州市的暂住证，需要六个月以上的时间，为了办理郑州牌照，他们每人交了2000元的办理郑州户籍暂住费用。李某某把这2000元交给了黄牛，顺利办理了郑州牌照，该部分费用尽管属于行政上的非法但李某某没有占有的故意，也没有实际占有，应予以扣除。但该部分费用和车辆的GPS安装费用，因为时间较长，辩护人无法找到这部分的证据，请法庭酌情处理。综上所述，除了第六部分，以上费用共计52680元，应从诈骗数额中予以扣除。三、李某某自愿认罪认罚，且愿意退回赃款。本案证人李某、从李某某处购得一辆商务车，尚欠李某某66000元没有支付。李某已经把该笔欠款的63000元交给公安机关，退还给被害人每人3000元。剩余赃款李某某亲属愿意予以退还。综上所述，请求对李某某从轻处罚。经本院审理查明，2017年下半年，被告人李某某以“郑州淇航电子商务有限公司”的名义，宣称消费者可任选车型、只需付车款一半即可购车．剩余车款由李某某负责偿还，消费者介绍他人购车可获奖励等手段骗取群众信任，被害人向其交纳一半车款后，李某某与被害人签订“购车协议”，并以被害人名义办理分期车贷、车辆上牌等手续后将车辆交予被害人，李某某为被害人还几个月车贷月供后不再为被害人还车贷。被告人李某某以此手段作诈骗下列被害人，共计骗取被害人人民币112963.7元。1、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某2向其交纳人民币68000元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供7个月后不再为其还款。该车月供3100元，共36个月。2、2017年11月份，骗取泌阳县居民张某向其交纳人民币59450元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供7个月后不再为其还款。该车月供3882.19元，共36个月。3、2017年11月份，骗取泌阳县居民史某向其交纳人民币59450元购买轿车一辆，李某某为其还车贷月供6个月后不再为其还款。该车月供2952.9元，共36个月。4、2017年11月份，骗取泌阳县居民田某1向其交纳人民币66900元购买汽车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3189.59元，共36个月。5、2017年11月份，骗取泌阳县居民李某1向其交纳人民币65800元购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3886.41元，共36个月。6、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某3向其交纳人民币43000元购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2629.48元，共36个月。7、2017年11月份，骗取泌阳县居民王某1向其交纳50800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3363.62元、共36个月。8、2017年11月份，骗取泌阳县居民步某向其交纳47800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3363.62元，共36个月。9、2017年10月份，骗取泌阳县居民白某1向其交纳人民币33000元购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2367.29元，共36个月。10、2017年11月份，骗取泌阳县居民田某2向其交纳48000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款六个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2723.83元，共36个月。1l、2017年11月份，骗取泌阳县居民时某向其交纳33800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2421.87元，共36个月。12、2017年9月份，骗取泌阳县居民鲁某向其交纳39800元人民币购买轿车一辆，李某某为其办理信用卡贷款后全款购车，并将贷款金额转为分期偿还，李某某为其还款8个月后不再为其还款。该贷款月还款额2633.71元，共36个月。l3、2017年12月份，骗取泌阳县居氏梁某向其交纳54000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款6个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3078．55元，共36个月。14、2017年11月份，骗取泌阳县居民陈某向其交纳59500元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2646元，共36个月。15、2017年9月份，骗取泌阳县居民吴某向其交纳52800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款9个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3245元，共36个月。16、2017年11月份，骗取泌阳县居民姜某向其交纳51800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2725.37元，共36个月。17、2017年11月份，骗取泌阳县居民秦某向其交纳46750元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款8个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2847.97元，共36个月。18、2017年9月份，骗取泌阳县居民白某2向其交纳31800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款8个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2439．97元，共36个月。19、2017年11月份，骗取泌阳县居民刘某2向其交纳65000元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供3208元，共36个月。20、2017年10月份，骗取泌阳县居民王某4向其交纳33800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2421.03元，共36个月。21、2017年9月份，骗取泌阳县居民白某3向其交纳29800元人民币购买轿车一辆，李某某为其还款7个月车贷月供后不再为其还款。该车月供2212．68元，共36个月。22、2017年11月份，骗取泌阳县居民刘某1向其交纳3000元人民币购车定金。另查明，2019年6月5日，泌阳县公安局发还给被害人王某2、张某、史某、田某1、李某1、王某3、王某1、步某、白某1、田某2、时某、鲁某、梁某、陈某、吴某、姜某、秦某、白某2、刘某2、王某4、白某3每人3000元退赔款。还查明，案发前，被告人李某某除向各被害人支付起诉书中提到的分期车贷之外，还向被害人王某2另外支付了2000元，向被害人张某另外支付了2000元，向被害人史某另外支付4000元，向被害人田某1另外支付2000元，向被害人李某1另外支付2000元，向被害人王某3另外支付2000元，向被害人王某1另外支付4000元，向被害人步某另外支付4000元，向被害人白某1另外支付4000元，向被害人田某2另外支付2000元，向被害人时某另外支付4000元，向被害人鲁某另外支付4000元，向被害人梁某另外支付2000元，向被害人陈某另外支付2000元，向被害人吴某另外支付4000元，向被害人姜某另外支付2000元，向被害人秦某另外支付2000元，向被害人白某2另外支付4000元，向被害人刘某2另外支付2000元，向被害人王某4另外支付2000元，向被害人白某3另外支付4000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：（一）被告人供述与辩解1.李某某2019年3月5日供述：2017年8月份的时候，我和我朋友张培、王建合伙注册成立了“淇航电子商务有限公司”，我前后出资了六十万左右，张培出资了45万,王建一直没有钱投进来，公司成立之初的主要业务,我们商量着从卖车入手，卖车的利润大，我也有经验，后期公司做大了可以做一个类似淘宝那样的购物平台。我们商量着以半价卖车作为公司的切入点。之前我河南电视台的一个朋友赵绍峰给我介绍的泌阳“大喇叭”负责人李某说这个事，2017年9月份我来泌阳通过他搞了个活动，在中州国际李某那里，宣传主题就是半价购车，剩余车贷我们还。最开始当年的9月份就有人从我这买车了，一直到11月份泌阳没有客户了，我就没有在泌阳卖车了，之后客户的车贷我一直还着，从公司的账上走。到2018年3月份的时候算账公司亏了100多万，张培、王建不干了，张培把他投资的45万元也抽走了，给我打了一个40万的欠条，等于我独自给客户还车贷，到2018年6月份，我没钱还了。泌阳客户催款催的着急，我就来泌阳给客户打了借条，借条的内容是我欠每个客户多少钱，金额，就是客户自己垫支的车贷月供。2018年8月份我又来泌阳，也是和客户打欠条。后来到2018年10月份开始，我手里有点钱又开始还款了，还了2018年11月份、12月份及2019年1月份的车贷，2019年2月份的车贷我还了几个人的，手里又没有钱了，还有一些人的车贷没有还上。我收客户的钱，按客户的购车要求，从4s店提裸车回来，然后购置税、保险、上牌费、分期服务费、GPS、续保押金是从客户交给我的钱里面出，淇航公司与分期公司合作，可以有一些回扣。每个客户情况不一样，交费用的单据在分期公司，有的客户的单据我那有，有的在客户手里，那时候公司三个人管着，比较混乱，单据在哪我也不知道，但这些钱都是必须花的。客户交的钱除去这些必须花的钱外，剩余的钱用于公司的日常开支、还客户的月供，另外我给赵绍峰、李某都有提成。淇航公司开展的第一个业务就是泌阳的这些“半价购车”，别的没有了，这项业务还没有完成，公司就散伙了。给赵绍峰、李某的提成商量的是每卖出一台车给赵绍峰2000元，给李某3000元，这些我都兑现了，每次给赵绍峰5000元，李某的提成他给，我都是用银行卡转账，当时是淇航公司的财务转的，使用的哪个银行卡我不知道，但是赵绍峰的银行卡是邮政银行或者建设银行的。当时半价购车是想着准备在泌阳开汽车销售的分店，前期赚本赔吆喝，后期就不会了。我正常卖的也有车，每卖出一台车我能赚6000元左右，这些钱可以补上半价车的窟窿，我从4S店拿车比客户自己去拿能便宜点。另外办分期手续费也能赚点，加起来有6000左右。我卖车有时候一个月能卖10辆车左右，有时候卖2、3辆，卖给谁了我记不住，我在郑州海马、江淮等4s店买的。我先收购车人的钱，然后再带着购车人去4s店，我该拿的佣金钱我直接扣下来了，有时候还会分给介绍人一些钱。淇航公司没有散伙的时候，还客户的车贷是用公司财物杨婷、王静的银行卡打到客户的银行卡上，公司散伙之后，我用我现在的女朋友赵歌的银行卡给客户们打钱。2.2019年4月1日供述：我一开始考虑在泌阳县开一个销售汽车的分公司，让这些半价购车的人作为分公司的业务员宣传业务。我从事汽车销售时间长，知道正常，分期购车的话，客户差不多也要出一半的车款才能提车，所以我就想着先收客户一半的车款，半价把车卖给客户。我之所以承诺为客户代还车贷月供，是想着让他们做分公司的业务员，等于给他们发工资差不多。淇航公司的主要成员会计是杨婷，出纳王静，杨婷是张培的老婆，业务员陈培昆，我微信中那个“汽车销售陈光辉”就是陈培昆，微信好友“刺猬的拥抱”是赵歌，俺俩算是情侣关系，2018年10月13日，我俩聊天记录中一张照片上面是泌阳县购车人的明细，其中第一列数字是客户交的定金钱，第二列数字是我收客户的车钱，第三列数字是车的裸车全价，第四点是购置税，第五列是第一年的保险。我半价卖车我认为是一种正常的商业行为，我愿意赔偿被害人损失。3.2019年4月11日供述：我每卖出一台车，我能赚2000到3000元钱。从我手中购买的半价车，购买车的人要付的钱数是按每辆车的总款的百分之三十到百分之五十不等，我给他们写的都有收条。我一共卖出去了大概有十来辆车，具体多少辆我也记不清了。提车的地方有郑州的4S店、许昌的4S店还有什么地方的4S店，我记不清了。我不认识卖车的4S店，我是从网上看的车辆报价，什么地方的报价便宜，我就去什么地方去提车，我都是全款提的车。买车的钱一部分是贷款，一部分是客户给我的车钱，客户贷款的公司是我给客户找的，客户和贷款公司的工作人员签的车辆贷款合同。我给客户签合同的时候，给客户说车辆贷款由我们公司还。我还了一段时间，后来因为公司资金紧张，我就没有还，我给客户说先让他们自己先还，随后我再接着给他们还，我就被抓进来了。我收客户的钱给4S店交购车首付、购置税、保险、GPS费、客户月供。每个客户的车，贷款下来后有的贷款我收，有的贷款是直接打到4S店了，这些贷款数目，不够客户的车价，我再从客户交给我的钱中把差额补足。车价的总数目可以从发票价格中找到，从车管所里可以查得到客户购车发票。购置税可以从交税的地方查到，保险需要从每辆车购买保险的那家保险公司查，GPS费是车贷公司收的。4.2019年5月29日供述：大概是在2017年的10月份或者11份的时候，李某给我说想买一辆车，他看中了一辆“上汽大东”，我就给他弄了一辆，所有费用都是我出的，大概是4万多元钱。手续办好后，李某的儿子去郑州把车开走的，这个车是以李某的儿子的身份信息办理的。李某说过两天就把钱给我，但是一直没有给。我向消费者销售半价车的完整流程是这样的：客户相中车型后，这个车型的指导价我们就知道，客户给我们交一半车款后，我先给客户的车分期贷款，分期贷款批下来后，一般贷款是直接打给提车的4S店了，或者贷款公司的业务员跟着我们去4S店刷卡把贷款给4S店，或者我们与分期公司熟悉之后，分期公司把贷款打给我们，我们再转手给4S店，反正贷款下来，最终是流给4S店了。分期办下来之后，我们就提车，然后买税、上牌等，最后把车交给客户。我举个例子，指导价10万元的车，客户得给我5万，但是我从4S店提车的时候，花不到10万就把车提出来了，我可以赚个差价，另外买保险的时候，有10％的返点。我主要的利润从这些地方来。给客户的车上牌的时候，提交给车管所的汽车销售发票上的销售价格，就是我从4S店提车的价格。泌阳通过我买车的客户，每台车都给赵绍峰了5000元。我与每一个客户签订的都有“购车协议”，这个协议是一式两份，客户一份我们公司一份。客户把钱给我后，他就等着开车就行了，车贷业务员是我找的，业务员与客户签订车贷合同，买保险是我给买的。客户从我这里半价买车交给我的钱，与客户自己去4S店分期购车需要花的钱数，是一样的。（二）被害人陈述1.王某22019年1月8日陈述：2017年11月份的时候我一个朋友王某3说郑州的李某某在泌阳搞半价购车的活动，消费者只需要出车款的一半就可以买一辆车，然后签订分期贷款手续，后续的由李某某还。之所以有这样的好事是因为，李某某以后还会做各种宣传，到时候我的车得去捧场，我就相信了。到2017年11月17日那天，王某3带我去了中州国际商城，见到李某，王某3说他是“乡村大喇叭”的负责人，也是李某某的代理人。我和王某3就对他说我想买一辆朗逸轿车，和李某一个办公室的一个女的给我算了算账，说想买这个车的话的出68000元，这个女的后来知道她叫李红彦。随后我拿出自己的银行卡，在李某的办公室刷pos机刷了68000元，当时和我一起交钱的有王某3、赊湾乡一个叫刘某2的人，王某3交了4万多，刘某2交了62000元，交完钱之后李某还都给我们打了收条，我的收条是李红彦给我写的，但是收款人姓名当时她签的是“杨婷”，我刷pos机交钱的时候李某某也在现场。交完钱之后一星期我接到李某某的电话，他说会有办车贷的人找我办车贷手续，随后办车贷的人在我家与我签订了一份车贷合同，内容我也没有看就签字了，这人说他是郑州一家担保公司的业务员，是银行授权他们公司来办理的。车贷合同签完之后一星期左右，李某某通知我去郑州提车，我们一起去郑州的有王某3、刘某2、李巧玉夫妻两个。李某某的公司叫“优滴车俱乐部”，在公司里见到了李某某，在那我们签订了购车协议，我们是乙方，甲方的名字叫“郑州淇航电子商务有限公司”，还盖的有章。第二天我们就开着车回家了。过了几天，李某某安排人带着我和象河的陈某一起去驻马店车管所上牌。到了2017年12月份的时候，李某某把车贷打到我的银行账户了，第二个月车贷的时候，李某某说到春节了，资金周转不开我就先自己还了，第三个月李某某也按时把车贷给我了，但是我垫付的一直没有给我，后来我们买车的人都去找李某某，他没办法把我们垫付的一个月月供还给我们了，后来李某某又还了几个月之后没有还了，打电话也没有接，短信也不回，之后我们购车的十几个人一起去泌阳县新公安局经侦大队报案，当天晚上李某某与我联系，说会还，让我别报案了，随后到昨天上午，李某某给我打过来3100元。李某某给我还了五个整月的车贷，另加2000元钱，每个月车贷是3100元，我的车贷一共是36个月还清。我一次性交了68000元，提车是从郑州李某某的公司提的车，李某某从哪里弄的我不知道。签订车贷合同的时候我接到催款信息是我从工商银行办的车贷，还车贷的银行卡号是53×××84，工商银行的卡，这个银行卡是我去郑州提车的时候李某某拿我的身份证办的银行卡，没有给我，办理车贷手续的是两个人，在我家直接办理的，我忘记他们是哪个担保公司的人了，不过我最开始接到的催款短信前面备注的有“明德行”的字样。2018年8月份，李某某不给我们还款了，我们一直催，随后9月份李某某通知我们到双庙街“大喇叭”广播站，给我们每人写了一份欠条，欠条的内容就是他欠我们多少钱，欠钱的数目就是我们购车人自己还的车贷月供数目。之后李某某还是没有给我们还款，到11月份的时候，我们商量着报案，李某某听说了给我打过来2000元钱。王某2于2019年3月10日陈述：买车之后有人拉我进一个叫“泌阳车友俱乐部”的微信群，当时群里很多人，李某某的微信昵称叫“淇航李总”，微信号是×××，群里一个女的是李某某的会计，中间开过一次会，让我们帮忙在微信朋友圈宣传，如果成功的话可以奖励中间人3000-5000元之间的白酒，如果不发的话就不还车贷月供，我们都在朋友圈发了。一个月之后，李某某不让发了，说是有地方的人公安在查，说是诈骗，李某某的大致意思是这些，还让我们把自己以前发的广告都删除了。2.张某2019年1月8日陈述：去年11月份，俺父亲张玉杰给我打电话说，他有两个朋友（李运德、杨书相）向他推销半价购车,只要掏一半的车款，车就是自己的。当时这两个人领着俺父亲和俺舅舅去了碧水江南的福万家饭店去看活动，有好多车，还有电视台的记者。第二天的时候，俺父亲给到电话让我到俺舅家，说是卖车的人过来了。我去的时候，李某、李红彦，郑州洪航公司的老总李某某也在现场，李某、李红彦说这个拿照相机的男的是电视台的记者。同时给我了一张宣上画有好多车，我相中了众泰的一款车，交给李红彦了三千元现金，这三千元钱抵六千元的车款，打的有收据，但是我找不到了。等了一星期，李某某给我打电话，让我去郑州提车，我和朋友去郑州淇航电子商务公司见到李某某，他给我一份购车合同，让我签了字，摁了手印。李某某让陈光辉开车带着我和我朋友去4S店提车，李某某把我的身份证和一张建行卡拿走了让我们等住，等的中间，交给李某某了三万四千元的现金，陈光辉用我的工行卡和农商卡，拿着POS机一共刷了两万二千四百五，李某某拿着合同让我签字，上面有我的个人信息，家人和还朋友的信息，还有所购车的信息，合同的内容我也没有仔细看。一直等到下午四点多的时候可以提车了，陈光辉问我挂哪的车牌，是驻马店的还是郑州的，我想挂个郑州的车牌，陈光辉说挂郑州的车牌还得掏2000元，现在不让我掏钱了，但是不让我给别人说。我就和朋友开车回家了，等了一星期把车牌给我寄回来的。去年12月份的时候，我收到一条短信，上面是催我还款的信息，需要还款3882.19元。到了2018年的1月份的时候，我接到了李某某的电话，他让我先还款，他说等上班了让公司的财务给我转钱，又等了一段时间，还是没有还款，我就给李某某打电话，催的急他就给还，不还款我们这些买车的人就找他闹，李某某断断续续总共给我还了六个半月的车款，从那以后就不还款了，打电话也不接，发信息也不回，发微信也不回，发的多了，李某某就说家里人生病住院了，出车祸了，就是找各种借口还给还钱，剩下的都是我自己还的钱。后来我们这些买车的人就去公安局报警了。我第一次给李红彦了3000元现金，说是顶6000元用，在郑州的时候给李某某了54000元的现金，这54000元中有2000元是我借我朋友杨倩的，交了54000元后还不够，我又刷POS机了一些，刷了多少我想不起来了，另外从我包里拿出来一些零钱，总共给李某某了59450元。3.史某于2019年1月8日陈述：李某某伙同郑州淇航电子商务有限公司以半价购车为由，骗我交半价购车款59450元后又办理整车全款的贷款，李某某还了5期贷款后，就不再给还了，现在是银行催着我要车贷。举行仪式、签合同，都是半价买车，结果现在，我不但是交了半价车款，另外又背上了全款的车贷。他们这分明就是骗子。2017年11月11日，我交了3000元订金，以我外甥段德品的名义订了一辆大众朗逸。11月15日，李某某等人通知过去交余款，我又交了56450元，加上原来交的3000元，半价车款总的是59450元。给李某某第一笔3000元的定金交的是现金，第二次交的56450元是刷的李某某他们带的POS机，当时没有签合同，交钱只给开了《收据》。随后通知我到郑州签的《购车协议》，另外让我签了份银行的车贷手续。这些手续都是李某某准备好的，只是让我签字。当时李某某说这只是走个手续走走形式，好给车，还是半价买车。签了银行车贷手续后，在李某某办公室，李某某给的《购车协议》，加盖的是“郑州洪航电子商务有限公司－合同专用章”的印章。签银行的车贷手续是在紫荆山立交桥附近一个楼里办的，但不是银行，郑州淇航电子有限公司签的。签《购车协议》是在李某某的“优滴车”俱乐部办公室。签了银行车贷手续后，他们给办的银行卡，我的是工行卡，账号是62×××58，户名段德品。签完所有手续回来后，他们把车送到泌阳中州国际商城，通知我过去提的车。当天我和我外甥一起开车到驻马店车管所，在那办的上牌手续，我的车牌号是“豫Ｑ×××**”，发动机号是FN4452。李某某是把钱打到他给办的那张工行卡上，然后银行从卡上直接划走，他总的给了5期的贷款。我的车贷月供是2970多元。办车贷钱之前，李某某没有说半价买车，还要办全款车贷的事，他要是说了，全款车贷买车，谁找他啊。我知道办车贷的事是交了半价车款后，到郑州签买车协议时才知道，但那时钱已交过了。不办也没办法。并且当时李某某他们说这只是走形式，走手续，不让我还车贷。4.田某12019年1月10日陈述：我一共给李某某了66900元，第一次交了2000元的订金，是在李某的办公室刷的P0S机，两张银行卡各刷10000元，第二次在郑州李某某的办公室一次性刷了46900元，这两次他们都给我打的有收据，P0S机小票和收据复印件我都带过来了。李某某是把钱打到我建设银行和农业银行卡上了，他是用户名叫王静和陈培昆、赵歌的银行卡给我转的，我的银行清单都给你们拿过来了，他转的钱都有，不过1月7日他转给我的3190元没有在清单上。我收到的催款短信是“浙江兆银”给我发过来的，共分36期，每期还款金额还都不一样，大概都是3200元左右。5.李某12019年1月9日陈述：2017年11月11号，我在活动现场给李某某了62500元。交完钱之后一周左右，李某某通知我去郑州提车，4S店的工作人员没有向我要钱，但是要走了我的个人信息说是给我办年贷手续用，签订完车贷合同后，我就又去了“优滴车俱乐部”，李某某与我签订了份“购车协议”，之后我和我父亲就开着新车回泌阳了。回来之后有十来天，李某某又让我去郑州上车牌，我又给李某某了500元上牌费用，微信转的。李某某安排人带着我办了个郑州的车牌。后来，李某某正常给我还了两个月的车贷，每个月是3886.41元，第三个月该还的时候没有人给我还了，李某某的电话已经打不通了，我自己还了。随后第4、5、6三个月也是李某某给我还的，后来李某某又不给我还了。2018年9月份的时候，我们一起联系到了李某某，李某某有一天来了泌阳，当天李某某给我打了一张欠条，欠条上的钱数就是我自己之前还的车贷的钱数，随后到了2018年10月份，李某某往我的车贷银行卡上打了2000元，再之后又该还车贷的时侯，又没有人给还车贷了，我还是自己还的车贷，一直到前天晚上，李某某可能听说我们购车的人去公安局告他了，又把2019年1月份的车贷给我打过来了。2017年1月1日他们在泌阳县举行活动当天、我在活动现场他们带的pos机刷了三笔5000、7000、26000元，现金24500，其中3000定金，当天一共交了62500元。还车贷的银行卡号是62×××70,农业银行的卡，卡的清单我也给你们带过来了，其中我自己还的车贷我都用三角形给你们标注了。买的车是众泰SR9，发动机号是SSY5809．这个车全额车款指导价是131800元，我的贷款是122000元。车牌是豫Ａ×××**。搞活动那天，我交了钱之后，他们送我了一台电视机，芒果牌，55吋液晶屏，啥型号我不知道，价值多少钱我也不知道。6.王某32019年1月9日陈述：我挑了一辆“众泰”小越野，刷的POS机，付了43000元。李某某通知我们去郑州提车，办理了车贷合同，车贷合同分36期，每期是2629.48元。李某某连续给我还了三个月，2018年6月份的时候不给我还了，到了11月30号，李某某往我邮政银行卡上打了2000元钱，再之后我自己还月供。后来到2019年1月份的时候，我们好几个购车人一起去公安局报案，李某某可能知道了，1月1日晚上又给我邮蓄卡上打了一个月的贷款2550.31元。我给李某某了一共是43000元。李某某给我还了5个月的月供还有2000钱。不过银行收我的车贷每个月是2629.48元，李某某每次只给我打2550.31元，他可能只给我打了贷款的本金。另外车行收的首付金、全融服务费、第一年的保险等等这些开支都是李某某出的，具体出了多少我不知道。反正我只出了43000元。第二年的保险是我自己买的。我手机收到的有“长安信托”发来的催款短信，扣款成功之后是“长安新生马达贷”给我发短信提示扣款成功。还车贷的银行卡是建设银行的，卡号是62×××75。银行清单我也给你们拿过来了，凡是李某某给我还的记录，我都在后面用笔标注了一下。另外李某某给我的那2000元钱和最后一个月的，他是打到我邮政储蓄银行的卡上了，清单我没有，不过我手机上收到的有短信息，可以提供给你们。王某32019年4月28日陈述：我第一年的商业保险单是买的人寿的，总金额是4100.47元，这个钱是李某某给出的。第一年的保险到期后，第二年就是我自己买的了。7.王某12019年1月11日陈述：我一共给李某某了29000元，是刷POS机给他的，另外在4S店刷了19800元，另外又给4S店交了2000元的保险押金，李某某给我开的收据是48800元。我把我还车贷的建行卡清单拿过来了，卡号是62×××60，李某某给我转的款我都用铅笔标注了，一共还了六个月车供，加4000元。车贷是36期，每期还款金额是3363.62元。8.步某2019年11月9日陈述：我和王某1看上众4S店里的车，我选的一辆白色的众泰T600,王某1选的车型，配置都是一样。我付了47800元，财务给我了收据，我到南环另外一个众泰店提出来一辆T600，我才开车回家。随后四个月都是李某某公司还款，每月还款3363.62元，第五个月李总让我先垫付三个月，给我打借条，我就垫了三个月，后来他又让我垫了两个月，之后我就联系不上他了。到了2018年10月李总又开始给我还款，给我了两个月，每个月2000元钱。李总一共给我还了五个月贷款，还有两个月的贷款是给我打了2000元，剩余月份的钱都是我自己还的。车贷是从2017年12月份开始的。9.白某12019年1月14日陈述：我一共给李某某现金33000元，他还了七个月车贷另加4000元钱，车贷36期，每期还款2367.29元，我还车贷的银行卡是62×××79，农业银行，收到的催款短信是平安租赁带来的，我买的车是荣威轿车，车牌是豫Ｑ×××**。10.田某22019年1月14日陈述：我一共给他了48000元钱，收据找不到了，我记不清楚李某某给我还了多少车贷，银行卡号记不清楚，当时签车贷是我儿媳郭凡办理的，她手机上有催款短信，车贷每月2752.02元，分36个月还。11.时某2019年2月1日陈述：我相中了一辆众泰T600，李某算了算，给我说这个车得交33800元，31800元是车款，2000元的购车费用，随后我回家在农村信用社取了33800元的现金，交给了李某，李某给我打了一张33800元的收条，盖的“大喇叭”公司的章。李某某给我还了2017年11月份、12月份、2018年1月份共三个月的车贷，之后李某某又给我还了2018年3、4、5三个月的车贷，到2018年6月份，李某某又不给还车贷了，李某某给我们购车人每人都写了一张欠条，欠条的金额就是我们自己还车贷的金额，欠条上还写着到8月底给还，结果之后一直没有啥消息。后来到2018年10月份、12月份，李某某分别给我车贷卡上打了2000元钱，到2019年1月份的时候，我们购车的人商量着去公安局告他，李某某听说了，又给我打了一个月的车贷。整个情况就是这样。我交了33800元给李某，李某某给我还了七个整的月供另外再加4000元钱。时某2019年4月27日陈述：我的车贷是从平安租赁发来的，后来我关注了平安租赁的微信公众号，公众号的名字叫“平安车管家”小助手，进入这个公众号后，有端口可以输入自己的身份信息、贷款银行卡信息及电话，就可以查询到自己的车贷信息了，我自己查询的我的车贷本金是73970元。12.鲁某2019年3月11日陈述：2017年九月底，我自己一个人到郑州把车提回来了，是一辆白色的朗逸车。车开回来后，购车尾款俱乐部也给还着，每月13号把购车的尾款打到我一张信用卡上，每月给我打2633．71元钱。还款一直到2018年的2月份。过完2018年春节后，我发现俱乐部不给我还款了。我就给俱乐部的老总李某某打电话问是怎么回事，李某某给我说现在公司资金有点困难，等等肯定会把钱打过去，让我先把钱垫上。这之后，我自己连着还了三个月的车款。到2018年7月份的时候，李某某到泌阳县双庙乡给我们购车的人都打了借条，并承诺8月底把之前欠的钱还清。随后，李某某到8月底也没有把欠的钱还上。催的紧了，就给我打了2000元钱。这之后，李某某又给我打了2000元钱。后来就不还钱了。我就给李某某打电话，李某某说他生病，正给我们筹钱哩。后来就一直以资金困难拖着不还钱。李某某他们只给我还了有八个月，剩下的钱都是我自己还的。大众朗逸车全款是10万多，当时给俱乐部交了39800元。李某某他们给签的合同是要三年还清，一个月要还2633.71元。我还车款的信用卡是浙江农商银行的卡，尾号是3487。鲁某2019年4月20日陈述：我买车的时候，是在李某某的办公室里签订的手续，当时是李某某找的人给我办的手续，当时对方要了我的身份证信息，并给我了一张浙江省农村信用社联合社的信用卡，卡号是62×××87，对方给我说这张信用卡就是给我还车贷的银行卡。李某某用我的这张银行卡从银行贷款出来，拿贷出来的钱给我交了车款，李某某给我还的一部分钱，还有我自己还的一部分钱，应该是还的我的信用卡的贷款。李某某把我的信用卡里的钱贷款出来，然后全款买了车，然后我们现在自己还的所谓车贷月供，其实是在还我信用卡贷款的钱。我打了信用卡背面的40×××96客服电话，转人工服务，问客服人员我的这张银行卡当初贷款多少，客服人员查询后告诉我说，我这张卡当初贷款本金一共是87000元，另外还有7830元的手续费，这些钱一共94830元，都是需要我分期来还的，分期还款还有利息。我的这张银行卡是浙江省农村信用社联合社的“丰收信用卡”，这个银行在河南省就没有营业网点，不知道李某某是怎么给我办出来的这张卡。13.梁某2019年3月9日陈述：我的车贷是分36个月还清，第一个月还3078.55元，之后每个月都是2823.52元，是与“长安信托”签订的车贷合同。我给李某某了一共54000元钱，他给我还了5个月的车贷另加2000元钱，另外购车的别的费用都是李某某给交的，具体多少我不清楚。我车买回来之后，李某某通知我去泌阳县“大喇叭”公司开会，当时去的有十几个购车人，李某某给我们说让我们去在泌阳自己的亲友圈、朋友圈宣传这个半价购车活动，每通过购车人的宣传卖出去一辆车，李某某就给购车人奖励几千元的酒。他还逼着我们在自己的微信朋友圈发五折购车的广告，说如果不发的，就不给还车贷。然后我在自己的微信朋友圈发了几天五折购车的广告，随后有一个陌生人打电话给我说想从我这里买几辆半价车，我打了李某某的电话，告诉他有人想买半价车的事情，李某某不知道害怕的啥，让我通知泌阳购车群的人，赶紧都把自己微信群里发的半价购车的广告删除，还告诉我说对方再打我电话，不要再接听。14.陈某2019年3月19日陈述：我和公司签的车贷合同总共是36期，每个月都是由郑州市淇航电子商务有限公司进行偿还，每个月都是2646元钱，我是和郑州一个担保公司签订的，名字我也记不清楚了。李某某刷走我的购车款58500元，还有他们活动宣传时付了1000元定金，购车后我又垫付了月供两万多元。15.吴某2019年3月16日陈述：我交给李某某了52800元，我办车贷的银行卡在我内弟手里拿着，李某某具体给还了几个月的车贷我也记不太清楚。我收到的催还款信息是工商银行发给我的，应该是与工商银行签订的。每个月还款额度是3243元，分36期还完。每个月到还车贷的时候，都联系他，开始还好，能正常接通，后来李某某就不接我电话了，发信息也不回。我岳父、我内弟也联系过李某某，绝大部分时间都是不接电话，偶尔接通一两回，李某某一会儿说他家里亲戚死了，他帮忙办丧事哩，一会儿说他生病了在住院，反正是能推就推，就是不主动还钱。16.姜某2019年4月13日陈述：我交给对方一共是51800元，对方给我还了几个月车贷月供我也想不起来了，以银行清单为准。我还车贷的是农业银行卡，卡号是62×××74。我接到的催款短信是“中航信托”发来的，一共分36期，每期需要还款2725.37元。17.秦某2019年4月11日陈述:我购车一共给李某某了44750元，上牌给他了2000元，一共是46750元，李某某给我还了八个整月的月供另外还有2000元。李某某给我还的月供分别是2018年1、2、3、4、5、10月份及2019年1、2两个月，2018年11月份给了2000元。我还车贷的银行卡号是62×××36，建设银行的。我每个月车贷是2847.97元，分36个月。18.白某22019年4月13日陈述：我一共交给李某某了5000元订金、24800元的购车尾款、2000元上牌费用，这三笔钱都有收据，我带过来了。李某某给我还了几个月的车贷月供，具体几个月以银行清单为准。还车贷的银行卡是邮政储蓄银行的，卡号是62×××89。19.刘某22019年5月24日陈述：2017年大概11月份，我在展销会交了3000元定金，说是能抵6000元用。2018年过春节前，李某某给我邮寄一张工商银行卡，说这张银行卡就是我还车贷的银行卡，卡号是“62×××08”。我平时也忙，一般我接到银行的催款短信了，我就给李某某打电话，开始几个月还行，李某某接我的电话，也都按时给我还款了，后来他的电话就打不通了，我接到银行的催款短信后，没办法我就自己还着车贷了。一直到现在都是我自己还着车贷哩。具体几个月我不清楚，不过我的车贷和田某1、王某2的差不多，她们还几个月，我的也应该是还了几个月。我接到的催款短信显示每个月是还3208元，共36个月还清。李某某没有跟我签订书面的东西，只有一个我交款62000元的收条。20.王某42019年4月13日陈述:我一共交给李某33800元（31800元是购车款，2000元是办理手续费），当时李某以千乡万村的名义打了一个收款条，现在找不到了。到了十月份李某通知我和时某去郑州提车，到郑州以后，有人专门负责给我们办理购车手续，同时办理的还有一个女孩叫白某1，经过一天的办理，于晚上我和时某我们两个开车回到泌阳。我的车牌号为豫Ｑ×××**，车贷是平安租赁公司的，还款银行是工商银行，银行卡是61×××98，大致情况就是这样的。21.白某32019年4月15日陈述：我于2017年9月15号购车，定金5000元，9月15日当天付24800元，总共付29800元。车贷公司：瑞福德金融；车贷银行卡号：62×××00。22.刘某12019年3月26日陈述：2017年11月份的时候，俺乡里“大喇叭”公司在乡里做广告，说现在可以半价购买一辆车，我当时正好想买车，就去乡里“大喇叭”公司咨询，对方给我说现在郑州有一个叫李某某的老板，实力很雄厚，现在在泌阳县做活动哩，消费者可以出一半的车款就可以把车开回家，另外的车款由李某某给还。到当年11月11日那天，乡里大喇叭的人通知我去泌阳县城一个饭店，和李某某李老板见面，当时有很多人在那里，卖车方的有李某某，泌阳方面有李某和一些别的想通过这种方式购车的人。我当场交给了一个女会计3000元钱作为定金，当时李某某还拿着宣传彩页让我们选购车型，我选中了一辆东南轿车。我交了钱后，对方给我打的有收条，之后我就回家了。我回家之后，给我的邻居们说了这个事，邻居们给我说这个事不保险，别被骗了，我心里有点迟疑，就不想通过这种方式买车了，我就找收钱的那个女会计要钱，这个女会计光说等郑州的把钱退了她就把钱给我，我一直等到今天也没有结果，后来我听说郑州的李某某被抓了，我今天就来报案了。女会计的名字我也不知道，我记的她的电话是186××******，我的收款条上签的名字叫“杨婷”，不知道是不是真名字。我是在现场刷的POS交的钱，不过POS机小票我找不到了。（三）证人证言1.杨倩2019年1月21日证言：我和张某是好朋友，2017年10月份还是11月份的时候，她让我陪她去郑州提车，他说买了一辆众泰，原价12万多，只需要6万元，随后我们九去了，当时去的时候车上有三个人也是提车的，到了之后李某某给张某了一份购车协议，给李某某了54000元，其中20000元是借的我的，剩下的用POS机刷的，随后我们回去了，后来我听张某说李某某不给她还车贷了，不过详细的情况我也没有问她。2.郭凡2019年3月15日证言（卷二P70-72）：买车是以我的名义购买的，但是和李某某交流协调都是我父亲田某2他们在一块谈的，可能是我父亲田某2的银行征信有问题，贷不了款，最后他们谈妥了之后以我的名义购买的车辆。我收到的催还款短信是“长安信托”发给我的，第一个月的还款额度是2723.83元，以后每个月的贷款额是2752.02元，共分36个月还清。我把我的车贷银行卡的清单打出来了，农业银行卡，卡号62×××10，清单打到去年12月份，从清单上可以看出来李某某一共给我还了5个月另外还有2000元钱，2019年1月份的车贷也是李某某给还的。3.徐亚云20**年3月26日证言:我家里交给对方了51800元，一个月大概需要还2700多元，需要还36个月。我家买的是一辆大众的朗逸轿车，车牌上的郑州牌。4.李某2019年5月28日证言：我是三年前开始在泌阳县弄这个“千乡万村信息村村通”工程，俗称“大喇叭”，这个工程是河南省广播电视台移动户外频道下属的一个工程，河南好几十个县都有这个工程，依托户外频道的资源，向农户销售化肥、家电等等，一般的运作模式是：户外频道与厂家对接，商定好商品的价格，再与我们这些县级的负责人商定好服务费是多少，然后我们县级的“大喇叭”就安排各乡的点去给用户宣传，我们只拿服务费，按省里的安排往下宣传。2017年天还热着的时候，省里户外频道的负责人赵绍峰给我打电话，说他对接了个项目，是半价卖车的，项目很不错，可以在泌阳县推广一下。随后省里户外频道的赵绍峰、薛华伟两个人，带着两个男的来泌阳县找我，通过介绍我知道这两个男的一个叫李某某，一个叫张培，随后我召集泌阳县各乡镇的“大喇叭”负责人开会，听李某某介绍这个半价售车的项目，李某某最开始给我们说的是消费者只需要出29800元就可以买一辆十万左右的车，消费者后来的车贷由他们公司负责偿还，消费者买车的时候还得与李某某公司签订合同，有法律效力，我当时觉得这是个好事，随后各乡镇的“大喇叭”就开始宣传这个半价购车，我也给李某某协调了泌阳县“福万家”酒店给李某某搞线下的宣传活动，搞宣传的时候，我只给李某某协调了场地，其它会场的布置等等都是李某某找的。李某某给我们开会的时候说是交29800元，后来李某某算了算帐，说交29800元的话他顾不住本，后来又变成半价购车，消费者需要交一半的车款给他，我也给各乡镇“大喇叭”安排宣传半价购车。宣传之后，陆陆续续就有人找李某某半价购车了，之后李某某也都按时给客户还着车贷，后来他还不上车贷了，客户们不依，有人去找我，我也催着李某某给客户们还车贷，每次客户找过我之后，我都催李某某抓紧想办法给客户们还车贷，李某某光给我说他在想办法筹钱等等搪塞我，最后我把他逼的紧了，他来泌阳县和部分客户见了个面，给客户们打了欠条，就这样一直到你们抓到李某某，其中2019年1月份的时候，我催李某某给客户还款，李某某说他钱不够，我还借给李某某了10000元钱，打到李某某他老婆赵歌的帐户上了。赵绍峰每台车给我的服务费是3000元钱，这个钱数是赵绍峰、李某某、张培我们几个在我办公室里开会商量这个事的时候，赵绍峰给我说的数目。后来李某某给客户还不上车贷之后，有一次我问他资金咋恁紧张，李某某给我每卖出一台车，他给赵绍峰了5000元的服务费，我才知道我这3000元钱是从这5000元里面出的。我实际只拿到手了4台车共12000元的服务费，这12000元钱是赵绍峰用微信转给我的，后来2017年年底的时候，我也想通过这种方式买台商务车作为公司用车，我就给赵绍峰打电话说了这个事，赵绍峰给我说：“你情买了，先别给李某某钱，李某某还没有给咱结算服务费哩。”随后我就找李某某说了我想买一辆“上汽大东”商务车，这个车正常销售的话得13万多一点，优惠后我需要给李某某66000元李某某算了算，说他不赚我的钱，算我47000元就可以了。但是我没有给李某某钱，李某某把各种手续完全弄好之后给我打电话，我去郑州把车提回来的。我这个车，李某某给我办的车贷本金是105000元，每个月需要还3400多元，36个月还完，李某某给我还了三个月的车贷，以后再没有给我还过，后来都是我自己还的车贷。到后来客户逼着李某某还车贷的时候，我也没好意思逼着他还车贷。我没有考察过李某某是否有能力支撑这种模式，我是听赵绍峰说的，赵绍峰说李某某公司有好几个股东哩，别的开展的还有业务，不光光是卖车，我就相信了，没有再去核实李某某的实力。我考虑着是赵绍峰他们和李某某是对接好的，我大意了。我自己简单算了个帐，比如我买这台商务车，我需要给李某某66000元，加上贷款105000元，一共是171000元，这个车我自己不通过李某某分期购买的话，算下来也差不多是这个数，李某某多少给还几个月车贷的话我就不算很亏，但是如果和全款买车的话，客户吃亏就大了。有我熟识的客户去找李某某买车的时候，我都给他们交待说，说让他们别刻意的通过这种方式买车，如果有购车的计划了可以从李某某那里买，如果没有购车计划了，别占这个便宜。最开始是赵绍峰、薛华伟带着李某某和张培来的泌阳，后来李某某还带着杨婷、赵歌来过泌阳。杨婷是李某某公司的会计，有时候李某某收了客户的购车款后，因为他的字写的不好看，会让李红彦帮他写给客户的收条，李红彦在收条的收款人一栏都写的杨婷的名字。李某某给客户还不上车贷后，有些客户会给我联系，他们的电话我都接，接过之后我就转告李某某了，不过有我电话的客户也就那么几个人，有的客户我还不认识，我记得有一次还有几个人去我家找过我说这个车贷的事，事后我都催李某某给客户还款。当时是快过年了，我一直催着李某某给客户还车贷，李某某说已经还了一部分了，手里实在没有钱了，我心软，考虑着马上过年客户心里也急，就借给李某某了10000元钱让他抓紧给客户还一部分车贷。（四）书证、物证1.户籍证明：李某某，男，出生于1972年10月23日。2.前科查询：河南省郑州市管城回族区人民法院刑事判决书（2008）管刑初字第192号：被告人李某某犯抢劫罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万三千元。3.到案经过：2019年3月5日，在河南省郑州市航海东路“优滴车俱乐部”抓获被告人李某某。4.接受证据材料清单王某2：短信截屏打印三张、购车协议复印件一份、收据复印件一张、交强险保单复印件两张；张某：手机截屏两张、银行卡清单三张、银行回单复印件四张、购车协议一份；史某：身份证复印件一张、车辆行驶证复印件一份、购车协议复印件五张、收据及银行回单一张、淇航电子商务有限公司购车协议照片八张；田某1：手机截图打印五张、车辆行驶证复印件一份、收据两张、中国建设银行账户明细五张、购车协议一份；李某1：身份证复印件一张、购车协议五张、车辆行驶证、保单收据复印件三张、农业银行交易明细十四张、车贷有关手机短信截屏四张、与李某某通话清单截图一张；王某3：购车协议复印件一份、中国建设银行个人账户交易明细一张、手机截屏两张；王某1：收据复印件一张、中国建设银行交易明细三张、汽车租赁合同五张、购车协议复印件一份；步某：购车协议复印件一份、还款银行清单复印件一份、借条复印件一份、收据复印件一份、车贷合同复印件一份；白某1：短信、微信截屏打印六张、河南农业银行交易明细两张；田某2：购车协议复印件一份、收据借条复印件一张；时某：银行交易明细3张、手机截屏两张；鲁某：借条复印件一张、收据一张；梁某：中原银行客户明细两张、购车协议复印件一份、借条复印件一份；陈某：借条一份、购车协议复印件一份；吴某：购车协议复印件一份、借条、收据复印件一份；姜某：购车协议复印件一份、行驶证、收据复印件一份，机动车销售统一发票、暂住登记凭证、机动车交通事故责任强制保险单、朋友圈截图、银行卡交易明细；秦某：购车协议、借条、收据、行驶证复印件一份，手机短信截图、微信截图等；白某2：银行交易明细；刘某2：短信、收据、银行交易明细；王某4：借条、银行交易明细；白某3：银行交易明细；刘某1：收据复印件一张；5.检查笔录2019年3月25日对李某某手机进行检查，手机为VIVO牌，号码为185××××****，李某某手机相册中图片打印20页、李某某手机通讯录共计3页、李某某与部分被害人短信截图共计24页、李某某手机微信号“2185××××3572”共计3页、李某某加入的部门微信群1页、与微信好友“汽车销售陈光辉”聊天记录共计26页、与微信好友“刺猬的拥抱（赵歌）”部门聊天记录共计14页、李某某微信“×××”部分微信群共计2页、与泌阳车友俱乐部聊天记录共计10页；6.驻马店市车管所调取证据；郑州市车管所调取证据；驻马店市税务局调取证据；郑州市惠济区税务局调取证据;郑州市税务二分局调取证据；郑州市高新区税务分局调取证据；新密市税务局调取证据；人寿保险调取证据；富德保险调取证据；天安保险调取证据；平安保险调取证据；人民保险调取证据；建设银行调取证据（杨婷）；工商银行调取证据（王静）；建设银行调取证据（陈培昆、赵歌）。本院认为,被告人李某某以非法占有为目的，通过成立郑州淇航电子商务有限公司（以下简称“淇航公司”），以“半价购车”为幌子，宣称购车人只需交纳一半的购车款，剩余部分由李某某负责偿还。被害人向李某某交纳一半车款后，李某某与被害人签订了购车协议，以被害人的名义办理分期车贷、车牌，之后将车辆交予被害人。李某某按照承诺为被害人支付几个月不等的分期贷款后，便不再支付。同时，李某某利用其在汽车4S店购车比指导价便宜的优势，以高价卖给被害人，收取相对高的半价车款，从中赚取差价，在被害人购买车险的时，保险公司还向李某某进行返点。李某某通过上述手段诈骗被害人钱财共计112963.7元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李某某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出的应认定为合同诈骗罪的辩护意见，本院认为，被告人李某某宣传的“半价购车”活动，违背正常的经济规律，其利用被害人贪图小便宜的心理，实施诈骗，签订合同仅是诈骗的一个环节，李某某的诈骗行为并不是在签订、履行合同的过程中实施的，而是在制定“半价购车”活动时已经开始，更符合诈骗罪的特征，因此认定为诈骗罪为宜。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于本案的诈骗数额认定的问题，第一，被害人王某1、步某在河南安远汽车销售公司每人有2000元续保押金，根据王某1、步某的陈述以及河南安远汽车销售公司出具的证明，该4000元押金并未包含在公诉机关指控的犯罪金额中，因此不存在予以扣除的说法；第二，被害人田某1、田某2、白某2所购车辆，公安机关未能找到相应的商业险金额，辩护人提出应根据有利于被告人的原则，这三辆车的商业保险金额应认定为每辆5000元，予以扣除。公诉人当庭同意减除。本院认为，公诉机关应当对指控的犯罪事实提供证据，由于公诉机关未能提供，根据证据规则的规定，结合其他被害人交纳商业险金额，认定该三辆车的商业险金额为每辆车5000元；第三，辩护人提出本案中21辆车每辆车500元的代办费，但未能提供证据加以证明，本院认为该意见不能采纳；第四，关于辩护人提出的被害人秦某的贷款本金为106180元，每期的贷款金额为2847.97元，分36期，共计102526.92元，该数额没有贷款本金高，该笔贷款本金应参照被害人姜某的贷款本金，认定为83000元。经查，公诉机关提供的秦某的车贷合同中显示“租赁保证金为19340元，计算方式：（车款＋购置税）*20%，直接抵充尾期租金。租赁车辆转让价格为106180元。尾期租金计算方式：每期租金金额＋租赁保证金”，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，被告人李某某的诈骗数额应认定为112963.7元。对于李某某提出的起诉书中提到的其向各被害人偿还分期车贷的期数均少计算一期的辩解意见，经查，公诉机关提供了相关的银行流水、还款记录，起诉书认定无误，故该意见不能成立，本院不予采纳。对于李某某提出的其未收取被害人刘某13000元购车定金的辩解意见，经查，其公司的杨婷向刘某1出具有加盖郑州淇航电子商务有限公司财务专用章的收据一份，足以证实，故该意见不能成立，本院不予采纳。被告人李某某到案后能如实供述自己的主要罪行，依法可从轻处罚；已退赔被害人部分经济损失，可酌定从轻处罚。但其有犯罪前科，可酌定从重处罚。综上所述，结合被告人李某某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月5日起至2022年9月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人李某某向被害人王某2退赔损失人民币三千八百零七元三角四分、被害人史某退赔损失人民币一万一千七百四十六元七角三分、被害人李某1退赔损失人民币二万一千二百零五元、被害人王某3退赔损失人民币四千七百六十六元八角一分、被害人王某1退赔损失人民币一千八百一十八元二角八分、被害人步某退赔损失人民币八百一十八元二角八分、被害人田某2退赔损失人民币九十五元四角八分、被害人鲁某退赔损失人民币一千八百九十五元五角九分、被害人梁某退赔损失人民币四千九百六十一元五角八分、被害人陈某退赔损失人民币一千零九十一元四角二分、被害人吴某退赔损失人民币六千六百七十四元二角三分、被害人姜某退赔损失人民币四千七百九十四元三角八分、被害人秦某退赔损失人民币二万七千六百三十一元一角六分、被害人刘某2退赔损失人民币三千二百七十五元六角三分、被害人王某4退赔损失人民币一万二千五百四十三元二角八分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王成康审 判 员  李 宁人民陪审员  林 鹏二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  张 影