福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽01刑终807号 原公诉机关福州市晋安区人民检察院。 上诉人杨哲，男，1988年2月3日出生于福建省松溪县，汉族，大学本科，住福建省福州市晋安区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人林建，福建闽天律师事务所律师。 辩护人郑文培，福建闽天律师事务所律师。 上诉人张金堂，男，1989年3月20日出生于福建省南平市，汉族，初中文化，、权证员，住福建省南平市延平区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人陆世文，男，1990年12月12日出生于福建省柘荣县，汉族，高中文化，住福建省柘荣县。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人吴岩，男，1988年3月8日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，住福建省罗源县。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年7月13日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人魏守成，男，1983年9月30日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，住福建省福清市。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人吴小燕，女，1982年10月4日出生于福建省福州市，汉族，中专文化，住福建省福州市马尾区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年9月5日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年10月12日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 上诉人朱常锋，男，1989年7月4日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，原系福建嘉沁、嘉源金服房产代理有限公司材料员，住福建省福州市罗源县。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年11月22日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年12月25日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人楼凯杰，男，1988年3月20日出生于福建省光泽县，汉族，大专文化，住福建省光泽县。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局取保候审，2019年7月1日经本院决定于同日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 上诉人吴华，女，1987年8月24日出生于福建省顺昌县，汉族，大专文化，住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人何山，福建建达律师事务所律师。 上诉人陈美萍，女，1971年7月8日出生于福建省福州市，汉族，大专文化，住福建省福州市台江区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人付丛，福建名仕律师事务所律师。 上诉人游芳，女，1992年4月14日出生于福建省罗源县，汉族，大学本科文化，原系福建嘉源金服房产代理有限公司材料员，住福建省福州市罗源县。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年11月22日被福州市公安局台江分局取保候审，2019年8月19日被晋安区人民法院决定取保候审。 原审被告人蔡微微,别名蔡则微，男，1990年11月12日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，原系福建方源，住福建省福鼎市。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年12月22日被福建省福鼎市公安机关抓获归案，同日被临时寄押于福鼎市看守所，2018年12月24日被福州市公安局台江分局押解，于次日被收押至福州市第一看守所刑事拘留，2019年1月26日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人黄丽娜，曾用名郑丽娜，女，1980年4月16日出生于广东省普宁市，汉族，大专文化，住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年6月20日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年7月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 原审被告人高吟宇，男，1988年11月5日出生于福建省古田县，汉族，大学本科，住福建省福州市鼓楼区。因涉嫌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪于2018年11月22日被福州市公安局台江分局刑事拘留，2018年12月25日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 福州市晋安区人民法院审理福州市晋安区人民检察院指控原审被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成、游芳、陆世文、吴岩、吴小燕、蔡微微、楼凯杰、高吟宇犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪一案，于2020年7月31日作出（2019）闽0111刑初265号刑事判决。原审被告人杨哲、张金堂、吴华、陈美萍、朱常锋、魏守成、游芳、陆世文、吴岩、吴小燕、楼凯杰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，审阅上诉状，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： （一）组织、领导、参加黑社会性质组织事实 2013年1月，被告人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文共同发起成立嘉沁公司，先后招揽席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉等社会闲散人员和刑满释放人员，还成立了三和公司、东升公司、嘉源公司、大盛公司、广源公司、龙湖公司、和谐公司等嘉沁系公司。2016年底、2017年初，形成了以同案人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为组织、领导者，以同案人席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁为积极参加者，以同案人郑振、张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉为一般参加者，同时还纠集了被告人杨哲、同案人林光泽、黄洪敏、杨康川、杨开斌、俞培武、黄欣、黄忠汉、刘健、陈**海、林剑锋、张晓鸿、林仁乐、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、陈学楠、杨连民、王霞、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等人，为积极参加者或一般参加者的黑社会性质组织，并逐步发展坐大。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2013年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： 1.形成较稳定的犯罪组织，人数众多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 嘉沁公司自2013年1月14日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的公司、人员，逐步固定了以民间借贷为诱饵，采用“签订空白合同”、“房产抵押委托公证”、“房产买卖委托公证”等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并通过“转单平账”等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过肆意认定违约、威胁恐吓、虚假诉讼手段等，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。通过多次实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易、非法拘禁、故意伤害、侵犯公民个人信息、高利转贷、伪造印章、虚假诉讼、非法吸收公众存款、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，发展坐大。现已查实该组织成员61名，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文系组织、领导者，全面主管公司工作，直接组织、指挥组织成员实施违法犯罪活动，林叔龙具体负责组织的权证办理、法律事务对接等工作，朱仲文具体负责组织的看点等工作。席小明及杨哲、林光泽、黄洪敏、杨康川、杨开斌、俞培武、黄欣、黄忠汉等人分别为嘉源、三和、东升、大盛、广源、和谐、龙湖公司的法定代表人或实际控制人，吴蓥颍主管嘉沁系除嘉源公司外的财务工作，余杰煌主管嘉沁公司的风控工作，薛盖梁主管嘉沁系公司的平台对接工作，刘健、陈**海、林剑锋、张晓鸿、林仁乐等人也均在各自公司担任主要职务，上述人员均拥有一定范围内的主管职权，在组织的违法犯罪活动中起到骨干作用，系该组织的积极参加者；郑振为组织提供制发律师函、代理诉讼等法律服务，张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉及雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、陈学楠、杨连民、王霞、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等分别负责嘉沁公司相应的协议材料、权证查询办理、业务接单、看点、催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织各公司内部，通过设置专门的风控、看点、材料、权证、财务、催收、法务部门或人员，处理相关事务。其中，风控人员通过查问、核实被害人的身份、资产等情况全面评估被害人的偿债能力，对是否符合放款条件给予评估，通常由各公司的实际控制人担任；看点人员负责上门查某被害人房产实际情况，并拍照给予反馈；材料人员安排符合放款条件的被害人签署犯罪组织使用的格式化空白借款材料；权证人员某、指令被害人配合办理犯罪组织要求的相关公证、抵押权登记等文书，以及查询被害人的产权登记情况并反馈；财务人员控制组织成员的银行账户，按照指令放款给被害人并制作财务报表；催收人员负责按照指令实施普通催收，软暴力催收甚至暴力催收以逼迫被害人偿还非法债务；该组织还安排郑振等人，使用虚增借款金额的借款合同及相应银行转账凭证提起虚假民事诉讼，向法院隐瞒事实，妨害正常司法秩序。 在组织的日常管理方面，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的汇报、决策机制：通过派出骨干成员担任下属公司的负责人，并在组织总部与各公司间、各公司内部，要求下属公司负责人通过微信等通讯工具以及亲自到嘉沁公司开会等形式实时向组织领导者汇报工作情况，服从组织领导者的命令、决策。第二，安排亲信掌管财务、法务工作：将资金的发放和收拢、提起诉讼的决策权等通过统一管理牢牢控制在以魏斌俤等四人为首的组织领导者手中。第三，赏罚、管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的林光泽一度予以开除处理，经其保证后才重获组织接纳，以此严格约束组织内成员行为。 2.有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、强迫交易、敲诈勒索、高利转贷等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗，既遂5269.164094万元，未遂839.2458万元，案发后公安机关查扣涉案现金合计160余万元，冻结银行账户资金合计280余万元，查冻涉案房产百余套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成、看点费等；二是为组织成员提供住所，如将被害人王某1的两处房产作为组织成员宿舍；三是允许组织成员以不同形式入股、分红，如林光泽、林仁乐等人均由此获利，还允许组织成员以“拼单”形式提供用于放贷的资金并从中抽成渔利；四是为组织成员及亲友提供低价、优先购买组织攫取的房产的便利；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往上海等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、高音喇叭、锁具等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；向房产交易中心、银行等单位工作人员提供娱乐、吃请等，并以工资、单次计费等形式向黄豪杰等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息、贿赂相关人员。 3.以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗266起，涉及金额6000余万元；实施敲诈勒索3起，涉及金额16.9万元；实施寻衅滋事10余起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施强迫交易2起，涉及金额7万元；实施非法拘禁1起；实施故意伤害1起，造成被害人徐某1轻伤一级；实施侵犯公民个人信息1起；实施高利转贷15起，获利金额不低于693135元；实施伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章犯罪多起，涉及印章35枚；实施行贿、对有影响力的人行贿犯罪各1起，涉及金额108万余元。并多次实施有组织的违法行为，如采取拳打脚踢、威胁恐吓、禁闭室内、跟踪尾随、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家人等手段，逼迫被害人签订协议、给付钱款、过户房产，如对未按时还款的被害人李某1进行拘禁并拳打脚踢。上述种种恶行不仅给被害人及其亲友带来极大心理强制，甚至被迫外出躲避，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 4.通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”。一方面，通过林叔龙向福州市公证处公证员刘某8（已判决）多次行贿共计8万余元，加快组织成员违法办理相关权证公证的速度，规避审查，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利；另一方面利用国家工作人员及其影响力打探消息，出资100万元通过黄乃水（另案处理）向林光泽故意伤害案的相关经办单位人员疏通关系，试图促使组织及其成员逃避法律追究。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。首先，该组织通过实施暴力犯罪及经济犯罪，对群众形成了较大的心理强制，如被害人方某、游某等人因被反复滋扰、恐吓产生抑郁情绪，被害人陈某1、毛某被逼几乎自杀，被害人张某1被威胁后自杀未遂，被害人林某等人身患重病、家庭破裂，此外还有多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。其次，该组织通过积极拉拢行业内的其他从业人员，在行业内形成较大影响。如黄欣因在其他公司的“业务能力”受到嘉沁系的林光泽等人肯定，被该组织拉拢，发展为团伙骨干。再次，该组织利用办理房产委托公证过户被害人房产，通过郑振等人利用前期产生的空白合同等材料恶意实施虚假诉讼，使被害人的主张在一定期间内难以在民事法律领域得到支持，加以刑事司法、行政等领域的“保护伞”助力，造成被害人无力维权。 该犯罪组织由此在一定区域内形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 上述事实，有涉案银行卡、ＰＯＳ机、电脑主机，嘉沁系公司财务数据、日记账、嘉沁公司云盘账，微信聊天记录，银行流水，搜查笔录、提取笔录、辨认笔录，扣押、冻结材料，证人陈某29、卢某2、张李胜等众多证人的证言，被害人方某、游某、毛某、张某1、林某等众多被害人的陈述，同案人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、郑振、张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、林光泽、黄洪敏、杨康川、杨开斌、俞培武、黄欣、黄忠汉、刘健、陈**海、林剑锋、张晓鸿、林仁乐、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、陈学楠、杨连民、王霞、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕的供述、被告人杨哲、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等人的供述，福建厚德房地产估价有限公司出具的房地产评估报告、福建锐眼司法鉴定所出具的司法鉴定意见书、福建国龙有限责任会计师事务所出具的专项审计报告等证据予以证实。 （二）诈骗 2013年以来，魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为牟取非法经济利益，共谋由被告人杨哲及魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人共同出资，纠集席小明、余杰煌等人，先后注册设立嘉沁公司及嘉沁公司直接控股或参股的三和公司、东升公司、嘉源公司、大盛公司、广源公司、龙湖公司、和谐公司等公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司活动为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，在放贷中设置套路大肆实施诈骗犯罪。 魏斌俤等人通过事先预谋，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在律师郑振的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被害人到嘉沁系公司借款时，先由被告人吴岩、陆世文、楼凯杰、吴小燕、高吟宇、蔡微微及陈辉辉、魏宝金、何定文、陈剑锋、聂小燕、陈小华、刘世杰、吴飞、薛衍亮、叶绪燕、林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞等业务员洽谈接单，诱骗被害人借款；后被告人杨哲及魏斌俤、席小明、余杰煌、薛盖梁、林光泽、黄洪敏、黄欣、俞培武、张晓鸿、杨开斌等承担风控职责的人员对被害人的资产进行核实和风险评估；再安排被告人罗丹、张李蓝将被害人的房产等财产信息提供给被告人黄豪杰等人进行核实，并安排被告人魏守成、朱仲文、林仁乐、张超、蔡润秋、王伟、孙辉、张亮、刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平等看点人员对被害人的房产进行拍照、查某；在通过风控审查后，由被告人朱常锋、游芳及张李蓝、王丹丹、魏宝金、何定文等材料员伙同接单业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、借款居间服务合同、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；再由被告人张金堂及林叔龙、罗丹等人陪同、指令被害人办理房产交易授权委托公证和金额虚高的房产抵押登记，骗取房产过户处置权；经具有放款权限的魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文或被告人杨哲及席小明、余杰煌、薛盖梁及林光泽、黄洪敏、黄欣、俞培武、杨康川、杨开斌、陈**海、黄忠汉、林剑锋等其中一人同意后，指令财务人员被告人陈美萍、吴华、黄丽娜及吴蓥颍等人使用手中控制的组织成员的个人账户按照借条的金额放款给被害人，再通过现金收取砍头息、看点费等费用或通过其他不同于放款人的组织成员账户转回款项，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷或通过嘉沁系公司间相互平账进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，负责后期催讨债务的被告人魏守成、及朱仲文、黄欣、俞培武、林仁乐、张超、蔡润秋、刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平等人则伙同业务员采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或通过郑振向法院提起诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到嘉沁系公司人员或他人名下。被告人杨哲经营的方源公司与嘉沁系公司属同类型“套路贷”公司，采取上述相似手段设置套路实施诈骗。 另查明，被告人张金堂于2016年12月加入方源公司，后于2017年6月加入嘉源公司，担任该公司监事，负责办理他项权证及抵押事宜，非法获利9.52万元；被告人陆世文于2014年4月22日加入嘉沁系公司成为业务员，被告人吴岩于2015年3月24日加入嘉沁系公司，后两被告人与被告人蔡微微，均于2016年12月13日加入嘉源公司，与2017年2月17日加入嘉源公司的被告人吴小燕，担任公司团队经理，四人分别非法获利161.546198万元、92.131768万元、53.272935万元、118.343723万元；被告人楼凯杰于2016年1月1日加入嘉沁系公司，后于2016年12月13日加入嘉源公司担任业务员，非法获利30.852407万元；被告人高吟宇于2017年2月8日加入嘉源公司担任业务员，非法获利15.077946万元；被告人魏守成于2016年1月13日加入嘉沁系公司，后于2016年12月13日加入嘉源公司担任后期部成员，非法获利29.389513万元；被告人朱常锋于2016年8月15日加入嘉沁系公司，后于2016年12月13日加入嘉源公司，与2017年6月12日加入嘉源公司的被告人游芳共同担任材料员，两被告人分别获利10.628938万元、4.9597万元。被告人吴华于2016年3月1日加入嘉沁系公司，后于2016年12月13日与被告人陈美萍加入嘉源公司担任财务部成员，被告人黄丽娜于2017年1月1日加入嘉源公司财务部，三被告人分别非法获利14.723478万元、9.541766万元、7.018434万元。 具体犯罪事实如下： 1.2015年1月，被害人余某以其位于福州市晋安区（晋安段）园中新苑10＃103单元的房产为抵押，先后二次向嘉沁公司借款共计16万元（10万元、6万元），扣除砍头息1.5122万元、费用0.2万元，实际收到借款14.2888万元。被害人余某后续归还本金、利息、逾期费、违约金共计17.801万元。被告人陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取余某3.5122万元，诈骗既遂。 2.2015年9月至2016年4月，被害人林某1以其位于福州市台江区的房产为抵押，先后两次向嘉沁公司借款共计56万元（15万元、41万元），林某1归还砍头息、手续费、评估费、本金、利息等合计62.16万元。被告人吴岩伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某16.16万元，诈骗既遂。 3.2015年10月，被害人王某2、李某2以二人名下位于福州市仓山区福晟钱隆金山5＃楼1605单元为抵押，向嘉沁公司借款15万元，扣除砍头息0.75万元、手续费0.05万元，实际收到借款14.2万元。王某2、李某2后续归还本金、利息等共计15.75万元。2017年8月，王某2、李某2通过被告人陆世文以上述作抵押，向嘉源公司借款50万元，王某2、李某2亦签订了空白借款合同、房屋买卖协议等，并办理抵押公证后，扣除支付的砍头息、手续费等2.15万元，实际收到借款47.85万元。王某2、李某2后续归还本本金、利息等共计52万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取王某2、李某25.7万元，诈骗既遂。 4.2015年10月至2017年7月期间，被害人徐某2以位于晋安区的房产抵押，先后向东升公司、嘉沁公司借款共计196.8758万元，实际到手金额为196.8758万元，徐某2包括砍头息、看点费、手续费等实际还款113.8873万元。后上述房产被强制过户抵债（经鉴定，房产价值124.9万元）。被告人陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取徐某241.9115万元。上述房产后被以196万元转卖给善意第三人郑玲。徐某2损失金额113.0115万元。 5.2015年10月至2016年9月间，被害人林某2以其名下福州市仓山区浦上大道中茵加洲花城8＃03的车位作抵押，先后三次向嘉沁公司借款共计29万元（15万元、6万元、8万元），扣除砍头息、费用等合计3.465万元，实际收到借款25.535万元。林某2后续归还本金、利息等合计29.77万元。2016年12月至2018年3月间，林某2先后以上述车位以及其母亲陈某30位于福州市鼓楼区房产作抵押，先后六次向嘉沁公司借款166万元（20万元、6万元、20万元、20万元、20万元、80万元），扣除砍头息、费用等合计15.2162万元，实际收到借款150.7838万元。期间，福州市鼓楼区房产办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额为100万元）。林某2后续归还本金、利息合计125.3701万元。截止至案发，林某2尚欠嘉沁系公司21.1787万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳、陆世文、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某218.6812万元，诈骗未遂。 6.2015年11月9日，被害人陈某2以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元，扣除砍头息2.1667万元、手续费0.8万元，实际收到借款17.0333万元。陈某2后续归还本金、利息、违约金等合计22.5333万元。被告人吴岩伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某25.5万元，诈骗既遂。 7.2015年11月至2017年3月，被害人薛某以其名下位于福州市仓山区的房产为抵押，多次向嘉沁公司借款合计41万元。薛某归还砍头息、费用、本金、利息、违约金等合计49.0243万元。2017年6月14日，薛某以上述为抵押向嘉源公司借款20万元，扣除砍头息、费用等1.2294万元，实际收到借款18.7706万元。薛某后续归还本金、利息、违约金等合计23.1084万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取薛某12.3621万元，诈骗既遂。 8.2015年11月至12月，被害人蒋某以其位于福州市台江区的房产为抵押，多次向嘉沁公司借款共计49.604388万元（其中包含房屋解某17.604388万元）。蒋某归还借款本金、利息、砍头息、各项费用、违约金等合计56.138万元。被告人吴岩伙同魏斌俤、席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取蒋某6.533612万元。诈骗既遂。 9.2015年12月7日，被害人李某3通过他人介绍以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元，扣除砍头息、费用等共2.8667万元，实际收到借款17.1333万元。李某3后续归还本金、利息、违约金合计21.7535万元。被告人吴岩伙同魏斌俤、席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取李某34.6202万元，诈骗既遂。 10.2015年12月10日至2017年2月4日间，被害人陈某3以其位于福州市鼓楼区危旧房改造项目12＃楼802单元房产为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款共计156.1万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计48.1905万元。期间，嘉沁公司代被害人陈某3支付解某120万元，并以该房产向银行抵押贷款199万元。后嘉沁公司征得陈某3同意将上述房产以369万元销售给张英仙，将扣除解某及解押等费用的余款164.8164万元中的22.7079万元支付给陈某3。被告人吴岩伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某3113.199万元，诈骗既遂。 11.2015年12月至2017年1月间，被害人肖某1以其位于福州市鼓楼区的房产（经鉴定，价值270.5万元）为抵押，先后多次向嘉沁公司、嘉源公司借款共计67万元。期间，因肖某1无法归还欠款本金及利息，嘉沁公司多次以平账方式叠高借款金额，后利用肖某1之前签订的空白委托合同、房屋出售合同等，在支付银行解某81.5万元以及缴纳法院解除冻扣款项18.3625万元后将房产过户，又以270万元的价格出售给善意第三人温桂武、翁庆华。综上，被害人肖某1支付的售房款、本金、利息、费用等合计297.8976万元，房产损失0.5万元。被告人吴岩、魏守成伙同魏斌俤、席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取肖某1131.0351万元，诈骗既遂。 12.2015年12月至2017年3月，被害人孙某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司多次借款，共计271.3万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取孙某40.2135万元，诈骗既遂。 13.2015年12月至2016年10月，被害人丁某以房产作为抵押，先后向嘉沁公司借款共计85.5万元，实际到手金额为85.5万元。被害人丁某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款129.004万元结清欠款。被告人陆世文伙同同案人席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式诈骗丁某。被害人丁某被骗金额为43.504万元。诈骗既遂。 14.2016年1月至2017年6月间，被害人程某1以房产福州市晋安区岳峰镇三八路53号鹤林新城16座1107单元为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司三次借款，共计32万元。三次借款的砍头息、评估费、看点费等合计2.1万元。截止至案发，程某1尚有0.99万元未还清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取程某12.1万元，诈骗未遂。 15.2016年1月27日，被害人王某3以其位于福州市台江区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元。期间同案人朱仲文、席小明等人采用威胁逼迫手段进行催讨。被告人魏守成、陆世文伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取王某38.0638万元，诈骗既遂。 16.2016年1月28日，被害人刘某1、黎某以其位于福州市鼓楼区为抵押，向嘉沁公司借款25万元。被告人陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取刘某1、黎某10.62万元，诈骗既遂。 17.2016年1月至2017年11月，被害人谢某、陈某4以其位于福州市马尾区的房产为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司多次借款，共计174万元（包括解某60万元）。截止案发谢某、陈某4共还款193.4561万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取谢某、陈某419.4561万元，诈骗既遂。 18.2016年3月10日，被害人张某2以其位于福州市仓山万达Ｃ区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元。被告人吴岩伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取张某24.7005万元，诈骗既遂。 19.2016年3月至2017年12月期间，被害人徐某1、杨某1以其名下位于福建省福州市仓山区的房产作抵押向嘉沁公司、三和公司先后借款共计177.2万元。期间，嘉沁系公司代徐某1支付其他担保公司解某及利息218.5833万元，另行又支付徐某1的32万元，徐某1、杨某1包括砍头息、看点费等实际还款154.12万元，尚欠本金273.6633万元未还，上述房产（经鉴定，价值294.6万元）被强制过户到同案人朱仲文名下抵债。被告人楼凯杰伙同魏斌俤等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取徐某1、杨某120.9367万元，诈骗既遂。 20.2016年5月至2017年2月间，被害人翁某1、翁某2以相关房产和车位作为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司共计借款50万元。期间，翁某2名下的福州市晋安区新店镇象峰一路72号香山春天地下室地下1层163车位抵押给被告人张金堂。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取翁某1、翁某22.72万元，诈骗既遂。 21.2016年至2017年，被害人刘某2以其名下位于福州市晋安区附属间的房产为抵押，先向嘉源公司借款20万元，不久平账转单给其它团伙，后又以借款60万元平账转单给嘉源公司。截止至案发，刘某2尚有10.6996万元未还清。借款的砍头息、评估费、看点费、过桥费、公证费、过户费等合计约16.3万元。期间上述房产被嘉源公司过户到被告人高吟宇名下抵债。 22.2016年5月19日，被害人柯某1以其位于福州市台江区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元。被告人楼凯杰伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取柯某15.9167万元，诈骗既遂。 23.2016年6月7日，被害人郭某1以房产作为抵押，向嘉沁公司借款共计15万元，实际到手金额为15万元，郭某1包括砍头息、看点费等费用实际还款18.92万元后结清欠款。被告人魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取郭某13.92万元，诈骗既遂。 24.2017年1月至2017年12月期间，被害人李某1以其名下位于福州市马尾区的房产作为抵押，先后向嘉源公司、三和公司借款共计94.5万元。李某1包括砍头息、看点费等实际还款109.328万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取李某114.828万元，诈骗既遂。 25.2016年6月至2016年9月，被害人张某3、张某4以其位于福州市晋安区为抵押，向嘉沁公司共计借款41万元。被告人陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式诈骗被害人钱款，并将上述房产（经鉴定，房产价值为268.9万元）在代为支付解某后强行过户到同案人魏守斌名下，后魏守斌通过中介骊特房产卖给第三人，造成张某3、张某4损失131.267499万元，诈骗既遂。 26.2016年6月27日，被害人黄某1以其位于福州市马尾区的房产为抵押，先后向嘉沁公司借款合计76万元。被告人楼凯杰伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取黄某135.158万元，诈骗既遂。 27.2016年6月至2018年3月间，被害人赵某以房产福州市台江区红庆路30号红庆里新村30座204单元为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司五次借款，共计53万元，被收取砍头息、评估费、看点费、公证费等合计5.3594万元。截止至案发，赵某尚有2.8072万元未还清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取赵某5.3594万元，诈骗未遂。诉讼中，赵某将欠款2.8072万元退至福州市台江区人民法院。 28.2016年7月，被害人周某1以其位于福州市仓山区房产为抵押，先后向方源公司借款120万元，扣除砍头息6000元，周某1实际收到方源公司转账119.4万元。周某1转回方源公司房屋解某61万元后，归还利息、手续费15.0667万元后便无力还款。被告人杨哲将上述涉案房产过户至本人名下，并向周某1转账29.5万元后，结清周某1欠款。经鉴定，涉案房产价值186.5万元。扣除银行解某61万元，被告人杨哲采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取周某172.8333万元。现涉案房产已被过户至第三人王祥清名下。 29.2016年7月5日，被害人林某3以其朋友林风位于福州市台江区的房产作为抵押，向嘉沁公司借款6万元。被告人魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某31.19万元，诈骗既遂。 30.2016年7月至2016年10月，被害人刘某3以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款10万元，被收取砍头息、看点费等合计1.8834万元，后共归还10.8308万元。2016年12月22日至2017年8月19日，刘某3先后向嘉源公司借款共计40万元，被收取砍头息、看点费等共计5.4388万元，后共归还51.8363万元。2017年3月13日至2017年8月28日，刘某3先后向东升公司借款共计30万元，被收取砍头息、看点费等共5.15万元，后共归还37.4万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取刘某332.5393万元，诈骗既遂。 31.2016年8月份，由同案人林光泽接单，被害人吴某1向嘉沁公司借款15万元，吴某1包括砍头息、看点费等费用实际还款15.975万元后于2016年9月结清欠款。2017年1月至2018年5月，由同案人林光泽介绍，吴某1以其名下位于福州市晋安区附属间的房产作抵押，先后向嘉源公司借款共计157.03万元，吴某1包括砍头息、看点费、逾期费等费用已实际还款19.16万，后该房产（经鉴定，房产价值172.9万元）以210万元的价格转卖给善意第三人牛春燕。2017年，吴某1以其名下位于福州市晋安区的房产作抵押，先后向三和公司借款共计137.4万元，吴某1包括砍头息、看点费等费用已实际还款16.4万元，后该房产（经鉴定，房产价值136.6万元）被强行过户到陈学楠妻子熊梦鋆名下抵债。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋伙同同案人林光泽、席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，诈骗吴某1，吴某1被嘉沁系公司诈骗金额88.705万元，造成吴某1损失金额125.805万元。截至案发，吴某1尚欠嘉沁系公司本金10.795万元未还。 32.2016年8月，被害人黄某2以其位于福州市马尾区的房产为抵押，先后向方源公司借款55万元，扣除砍头息、看点费等，方源公司实际向黄某2转账38.6万元。后黄某2无力还款，杨哲代黄某2向银行支付解某79万元后，将上述价值227万元的涉案房产过户至杨哲名下抵债。扣除解某79万元，被告人杨哲等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取黄某2109.4万元。诈骗既遂。该房产现过户至善意第三人陈**名下。 33.2016年8月24日，被害人陈某5以其父亲位于福州市台江区的房产为抵押，向嘉沁公司借款10万元。被告人楼凯杰伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某54.8464万元，诈骗既遂。 34.2016年9月13日，被害人叶某1以福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款35万元。被告人吴岩、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取叶某110.0101万元，诈骗既遂。 35.2016年9月至2017年2月，被害人李某4以房产作为抵押，先后向嘉沁公司借款共计25万元，实际到手金额为25万元，李某4归还包括砍头息、看点费等费用实际还款32.8万元后结清欠款。被告人魏守成伙同余杰煌等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取李某47.8万元，诈骗既遂。 36.2016年10月8日，被害人林某4以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉沁公司借款6万元。被告人吴岩伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某40.82万元，诈骗既遂。 37.2016年10月至2018年3月，被害人张某5以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司多次借款，共计149万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取张某513.545万元，诈骗既遂。 38.2016年10月至2017年6月期间，被害人陈某6以其名下位于福州市晋安区的房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款共计75万元。陈某6将上述房产通过同案人林光泽转卖给善意第三人林某18后，归还包括砍头息、看点费等共计108.9474万元后结清欠款。被告人吴岩伙同同案人席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某633.9474万元，诈骗既遂。 39.2016年12月12日，被害人黄某3以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元。被告人楼凯杰、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取黄某35.7851万元，诈骗既遂。 40.2016年12月至2017年8月间，被害人陈某7以房产福州市仓山区为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫），后两次向嘉源公司共计借款60万元，被收取砍头息、评估费、看点费、手续费等合计6.5742万元。截止至案发，陈某7尚有19.9166万元未还清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某76.5742万元，诈骗未遂。 41.2016年12月至2017年1月期间，被害人黄某4、柯某2以其名下位于福州市鼓楼区的房产作抵押向嘉源公司借款45万元。黄某4包括砍头息、看点费等实际还款51.25万元后结清欠款。期间，同案人魏斌俤伙同林光泽于2016年12月份出资42.259万元从他处取得黄某4的债权，并于2017年1月5日将黄某4用于上述债务抵押的闽Ａ×××××白色宝马牌小型汽车（经鉴定，价值32.82万元）强行过户至林光泽名下，现暂扣于福州市公安局交通警察支队。2017年2月6日，同案人魏斌俤、郑振伙同林光泽以黄某4、柯某2向林光泽借款42.259万元逾期未还为由向福州市晋安区人民法院提出民事诉讼并胜诉，后取得执行款42.2545万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取黄某4、柯某239.0655万元，诈骗既遂。扣除上述被强制过户的汽车价值，被害人黄某4经济损失为6.2455万元。 42.2016年12月至2017年10月间，被害人陈某8以房产福州市晋安区为抵押，并办理了他项权抵押登记（抵押权人张金堂），先后向嘉源公司九次借款，共计160万元，被收取砍头息、评估费、看点费、手续费等合计9.466万元。截止至案发，陈某8尚有77.5631万元未还清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某89.466万元，诈骗未遂。 43.2016年12月至2018年1月间，被害人陈某9、林某5以房产福州市马尾区为抵押，先后向嘉源公司、嘉沁公司、东升公司多次借款，共计110万元，被收取砍头息、评估费、看点费、手续费等合计13.2707万元。截止至案发，陈某9、林某5尚有36.6633万元未还清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某9、林某513.2707万元，诈骗未遂。 44.2016年12月至2017年7月，被害人魏某以其位于福州市仓山区的房产为抵押，先后向方源公司借款共计100万元。魏某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款134.5002万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取魏某34.5002万元。诈骗既遂。 45.2016年12月，被害人瞿某为偿还欠款，以其位于福州市台江区的房产为抵押，至方源公司借款。后方源公司支付27.9122万元将上述房产从银行解押后，过户至方源公司指定的人员林影名下。扣除利息及费用，瞿某实际收到方源公司转账99.7万元。经鉴定，该房产价值188.8万元。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取瞿某61.1878万元。现涉案房产已被过户至善意第三人李振华、唐鸣名下。 46.2016年12月至2017年9月，被害人陈某10以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉源公司共计借款40万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某1010.5365万元，诈骗既遂。 47.2016年12月至2017年6月期间，被害人肖某2、李某将被害人李某名下位于福州市仓山区的房产，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂），先后向嘉源公司、三和公司借款共计116.863万元。肖某2、李某归还包括砍头息、手续费、评估费等合计26.3502万元。2017年8月16日，嘉沁公司以被告人张金堂名义将肖某2、李某诉至福州市台江区人民法院要求还款120万元及利息，后该案以调解结案，调解金额138万元，而后肖某2还款0.1万元后未再还款。截至案发，肖某2、李某尚欠本金90.4128万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常峰伙同席小明等人、采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取肖某2、李某47.3872万元，诈骗未遂。 48.2017年1月至2017年3月，被害人陈某11以其位于福州市晋安区附属间的房产为抵押，向嘉源公司共计借款35万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某119.4486万元，诈骗既遂。 49.2017年1月至2017年3月，被害人陈某12以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司共计借款100万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常峰、楼凯杰伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某1225.11万元，诈骗既遂。 50.2017年1月，被害人林某6（鼓楼）以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司借款25万元。被告人杨哲、张金堂、陆世文、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某63万元，诈骗既遂。 51.2017年1月6日至2017年10月9日，被害人林某7以其妹妹林滨名下位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉沁公司借款25万元，被收取砍头息、看点费等费用4.0584万元，后共归还5.4168万元。林某7为还款而变卖房产，2017年5月25日嘉沁公司借款70万给林某7支付银行抵押款，扣除手续费1万元，实际到手69万元。后卖房款168万打到同案人林叔龙账户，嘉沁公司扣除违约金、利息逾期费等费用后共转56万到林滨账户。被告人魏守成、朱常锋伙同魏斌俤等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某727.4752万元。诈骗既遂。 52.2017年1月，被害人江某1以其妻朱长红位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司借款15万元。被告人杨哲、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取江某13.36万元。诈骗既遂。 53.2018年1月，被害人施某以其位于福州市马尾区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额60万元），向嘉源公司借款30万元，被收取砍头息、看点费、平台费、评估费、公证费等共计1.2万元，嘉源公司实际向施某转账28.8万元。后施某归还利息共计4.5万元。截止至案发，施某尚欠本金24.3万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取施某5.7万元，诈骗未遂。 54.2017年1月至2018年7月，被害人郑某1以其妻子许玉明名下位于福州市马尾区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计40万元（10万元、15万元和15万元），被收取砍头息、手续费和评估费等共计5.624万元。后续郑某1归还本金、利息等共计40.424万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取郑某1、许玉明6.048万元，诈骗既遂。 55.2017年1月，被害人黄某5唱以其位于福州市台江区的房产为抵押，向嘉源公司借款12万元，被收取砍头本息、手续费、评估费等共计1.8376元。被告人魏守成看点后，被告人朱常锋等人让黄某5唱签订一系列空白借款合同材料，并办理房产买卖委托公证，后嘉源公司通过同案人林叔龙账户分两笔（5万元、7万元）共12万元至黄某5唱账户。黄某5唱还款4.9504万元后，于2018年5月26日以0.56万元违约金结清余款7万元。同日，黄某5唱又向嘉源公司借款30万元，其中短折5万元，砍头息0.35万元、手续费0.2万元；长折25万元，砍头本息3.0734万元和手续费1万元，评估费0.06万元，共计4.6834万元。黄某5唱支付5.6601万元后无力偿还借款，嘉源公司代为支付解某135万元后，黄某5唱尚欠本金152.3085万元未还时，将上述价值216.6万元的房产以低于市场价值过户至公司安排的人员阮凤钦名下，后过户至蔡微微名下。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取黄某5唱64.2915万元，诈骗既遂。 56．2017年2月至2017年12月，被害人刘某4以其位于福州市晋安区的房产为抵押（抵押权人张金堂，金额30万），先后向方源公司借款30万元，方源公司实际向刘某4转账29.732万元。刘某4包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款11.836万元，尚有本金17.896万元未还。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取刘某41.086万元，诈骗未遂。 57.2017年2月至2018年1月，被害人郑某2以其房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计81万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取郑某213.7647万元，诈骗既遂。其中，游芳所参与的诈骗金额为9.814万元。 58.2017年3月至2017年8月，被害人夏某1以其位于福州市仓山区的房产为抵押（抵押权人张金堂，15万），先后向方源公司借款共计93万元，方源公司实际向夏某1转账88.8356万元。夏某1归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款57.6624万元，尚欠本金31.1732万元未还。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取夏某16.918万元，诈骗未遂。 59.2017年3月，被害人陈某13以其位于福州市仓山区房产为抵押，向嘉源公司借款17万元。陈某13归还包括砍头息、看点费、违约金等合计19.2万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某132.2万元，诈骗既遂。 60.2017年3月至2017年6月，被害人陈某14以房产为抵押，向嘉源公司、三和公司借款共计30万元，实际到账金额为30万元，陈某14归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款38.127万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式诈骗陈某14。陈某14被骗金额共计8.127万元。诈骗既遂。 61.2017年3月至2017年4月，被害人陈某15以其位于福州市为抵押，向嘉源公司借款共计95万元，支付砍头息、看点费、利息等共计3.62万元。后陈某15以向银行贷款110万元归还包括本金、砍头息、看点费及违约金等费用后剩余11.81万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式诈骗陈某15。陈某15被骗金额共计6.81万元，诈骗既遂。 62.2017年3月至2018年1月，被害人黄某6以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司借款共计36万元。黄某6归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款44.176万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”方式诈骗方式，骗取黄某68.176万元，诈骗既遂。 63.2017年3月至2017年5月，被害人陈某16以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计80万元。陈某16归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款91.0036万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某1611.0036万元，诈骗既遂。 64.2017年3月至2017年8月，被害人邵某以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司先后借款共计120万元，被收取砍头息等费用共计10.12万元，后共归还132.39万。为了偿还债务，2017年6月5日至2017年7月11日，邵某以上述房产为抵押向东升公司借款共计50万，被收取砍头息等费用共计4.1万，后共归还51.8万。2017年7月11日至2017年8月3日，邵某向和谐公司借款20万，被收取砍头息等费用3.4万，后共归还19.2万。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”的诈骗方式，骗取邵某42.01万元，诈骗既遂。 65.2017年3月，被害人叶某2以其位于福州市晋安区连体的房产为抵押，向嘉源公司借款25万元。叶某2归还包括砍头息、看点费、违约金等26.56万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋伙同席小等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取叶某21.56万元，诈骗既遂。 66.2017年4月至6月，被害人毛某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计126万。毛某归还包括砍头息、看点费、违约金等合计146.9万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取毛某20.9万元，诈骗既遂。 67.2017年4月至5月间，被害人石某、黄某7以其位于鼓楼区为抵押，先后向嘉源公司共计借款212万元。被害人归还本金、砍头息、费用、利息等合计15.885967万元，尚欠本金196.114033万元时，房屋被强制过户给杨哲的母亲杨某5（经鉴定，该房产价值219.6万元）。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成伙同席小明伙同等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取石某、黄某723.485967万元，诈骗既遂。上述房屋过户后，杨哲让石某、黄某7搬离，另行支付5.2万元给黄某7。石某、黄某7损失为18.285967万元。 68.2017年4月，被害人肖在希以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向嘉源公司借款30万元，肖在希归还包括砍头息、看点费、违约金等合计37.024万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式诈骗取肖在希。肖在希共计被骗7.024万元。诈骗既遂。 69.2017年4月至2017年8月，被害人曾某1以其福州市鼓楼区房产为抵押，向嘉源公司借款共计74万元。曾某1通过银行贷款归还包括砍头息、看点费、违约金等共计78.5094万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取曾某14.5094万元，诈骗既遂。 70.2017年6月至2018年1月，被害人吴某2以其位于福州市仓山区的房屋安置协议等为抵押，先后向嘉源公司借款共计103万元。吴某2归还包括砍头息、看点费、违约金等共计69.8061万元，尚有本金33.1939万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取吴某213.7263万元，诈骗未遂。 71.2017年9月29日到2017年11月2日，被害人李某6以福州市马尾区为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫、张晓鸿，金额134万元），向嘉源公司借款20万元，被收取砍头息、看点费等合计2.0256万元，后共归还23.4128万元。2017年11月23日到2017年12月20日，李某6向大盛公司借款20万元，被收取砍头息、看点费等共计3.8万元，后到期归还本金20万元。2017年11月27日到2018年10月4日，李某6以上述房产为抵押，向广源公司累计借款80万元，被收取砍头息、看点费等共计7.5万元，后共归还本息共52.6万元。综上，截止至案发，李某6尚欠嘉沁系公司10.6616万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取李某613.3256万元，诈骗未遂。 72.2017年4月至2017年9月，被害人胡某以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，先后向东升公司借款共计82.2万元，被收取砍头息、手续费等费用共计11.925万元，后共归还81.075万元。2017年4月至2017年5月，被害人胡某经黄洪敏介绍向嘉源公司借款25万元，被收取砍头息、手续费、评估费和公证费共计3.9734万元，后共归还27.3308万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取胡某24.2902万元，诈骗既遂。 73.2017年4月，被害人王某4以其位于福州市台江区的房产作抵押向嘉源公司借款30万元。2017年5月9日，被害人王某4向东升公司借款3万元。被害人王某4将上述涉案房产卖予其他担保公司后得款还债，其包括砍头息、看点费等向嘉源公司实际还款43.874万元、向东升公司实际还款6万元，分别于2017年9月12日、2017年11月结清上述两家公司欠款。2017年11月底，被害人王某4通过被告人林光泽向三和公司借款3万元。被害人王某4包括砍头息、看点费等实际还款1.16万元后无力还款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，共计骗取王某415.034万元，诈骗既遂。 74.2017年4月，被害人肖某3以其位于福州市晋安区为抵押，向嘉源公司借款35万元。肖某3归还包括砍头息、看点费、违约金等共计44.51万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗诈骗方式，共计骗取肖某39.51万元，诈骗既遂。 75.2017年4月至2017年9月，被害人陈某17以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额81万元），先后向嘉源公司借款85万元。陈某17归还包括砍头息、看点费、违约金等共计67.6256万元（其中砍头息、看点费等14.784万元）。截止至案发，陈某17尚欠本金17.3744万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某1714.784万元，诈骗未遂。 76.2017年4月，被害人庄某1以其位于福州市马尾区为抵押，向嘉源公司借款70万元。庄某1归还包括砍头息、看点费、违约金等共计84.06万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取庄某114.06万元，诈骗既遂。 77.2017年4月至2018年4月间，被害人林某8以其位于福州市鼓楼区的房产房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额60万元），先后四次向嘉源公司共计借款177万元（12万、5万、50万、110万），其归还本金、砍头息、利息、费用等合计190.95万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某813.95万元，诈骗既遂。 78.2017年5月至2018年6月，被害人万某以房产作为抵押，先后向嘉源公司、三和公司借款。万某借款本金86.8万元。万某包括砍头息、看点费等实际还款25.81万元，其名下位于福州市鼓楼区的房产（经鉴定，价值为89.7万元）被强制过户抵债，该房产后被转卖给善意第三人牛春燕；同时其名下位于福州市鼓楼区的房产（经鉴定，价值306.9万元）被强制过户到嘉源公司员工吴滢银名下后，嘉沁系公司代为支付的房屋银行解某163万元。截止至案发，被害人万某尚欠本金及解某134.29万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取万某172.61万元，诈骗既遂。 79.2017年5月至2018年2月，被害人杨某2以其位于福州市马尾区房产为抵押，向嘉源公司60万元，被收取砍头息、看点费、平账费等合计5.95万元。杨某2归还包括本金、砍头息、看点费、违约金等共计38.294万元，尚欠本金21.706万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取杨某25.95万元，诈骗未遂。 80.2017年6月，被害人林某9以其位于福州市晋安区房产为抵押，向嘉源公司借款30万元。林某9归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款35.3万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、高吟宇、陆世文、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某95.3万元。诈骗既遂。 81.2017年6月，被害人陈某18以其位于福州市的房产为抵押，向嘉源公司借款20万元。陈某18归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款23.7万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某183.7万元，诈骗既遂。 82.2017年6月，被害人温某达以其位于福州市闽侯县中铁城吉第（一期）Ａ-3号楼2804单元的房产为抵押，向嘉源公司借款5万元。温某达归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款6.1万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、魏守成等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取温某达1.1万元，诈骗既遂。 83.2017年6月至2018年6月，被害人陈某19以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额101万元），向嘉源公司借款45万元。陈某19归还包括砍头息、看点费、违约金等合计23.7864万元。后嘉源公司代为支付的银行解某的转账54万元。截止至案发，陈某19尚有本金75.2136万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某193.6294万元，诈骗未遂。 84.2017年8月，被害人林某10以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向嘉源公司借款30万元。林某10包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款37.234万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某107.234万元，诈骗既遂。 85.2017年6月11日，被害人林某11以其名下位于福州市台江区（原亚峰居住小区二期）4＃楼1702单元的房产作为抵押，向三和公司借款30万元。被害人林某11包括砍头息、看点费等实际还款33万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某113万元，诈骗既遂。 86.2017年6月，被害人张某6、陈某20以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向嘉源公司借款30万元。张某6归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款38.554万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取张某6、陈某208.554万元，诈骗既遂。 87.2017年7月，被害人陈某21以其位于福州市晋安区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额65万元），向嘉源公司借款65万元，被收取砍头息、平台费、看点费、评估费、公证费等共5.578万元，陈某21归还包括砍头息、看点费、违约金等共计22.078万元，尚有本金42.922万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某215.578万元，诈骗未遂。 88.2017年6月至2017年9月，被害人江某2以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人蔡微微，金额30万元），向嘉源公司借款36万元。后江某2无力还款，向嘉源公司借款40万元用于解押被抵押的房产后再向银行贷款，并于2017年9月结清与嘉源公司的所有债务。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取江某213.34万元，诈骗既遂。 89．2017年6月，被害人郑某3以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向嘉源公司借款20万元。郑某3归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款24.4178万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取郑某34.4178万元，诈骗既遂。 90．2017年6月至2017年9月，被害人巫某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款80万元。巫某归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款96.128万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取巫某16.128万元，诈骗既遂。 91．2017年7月至9月，被害人林某12以其位于福州市闽侯县的房产为抵押，向嘉源公司借款11.5万元，支付砍头息、利息及费用共计4.01万元。同年10月，林某12无力还款，嘉源公司以借款100万元的形式，代林某12向银行支付解某53.5万元后，将上述价值152.8万元的涉案房产过户到公司指定的杨增乐名下，嘉源公司扣除解某、借款本息及费用等，实际向林某12转账22.8065万元。后林某12归还15.343万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成、吴岩伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某1284.3465万元，诈骗既遂。扣除房产价值152.8万元外，林某12尚欠本金68.4535万元未还。 92.2017年7月至2017年9月，被害人王某5以其位于福州市仓山区店面的房产为抵押，向嘉源公司借款25万元。王某5归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款30.1594万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取王某55.1594万元，诈骗既遂。 93.2017年7月至2017年8月，被害人唐某1以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额80万元），先后向嘉源公司借款80万元，被收取砍头息、看点费等共计5.7万元，唐某1后续归还本金、利息等共计37万元，尚有本金37.3万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取唐某15.7万元，诈骗未遂。 94.2017年7月至2017年12月，被害人周某2以其位于福州市台江区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额40万元），向嘉源公司借款55万元。周某2归还包括本金20万元外，另支付砍头息、看点费、违约金等共计19.86万元，实际还款39.86万元，尚有本金15.14万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取周某219.86万元，诈骗未遂。 95.2017年7月至2017年8月，被害人陈某22以其位于福州市鼓楼区房产为抵押，先后向嘉源公司借款136万元。陈某22归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款151.28万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某2215.28万元，诈骗既遂。 96.2017年7月，被害人刘某5以房产为抵押，向嘉源公司借款100万元，嘉源公司实际向刘某5转账101.32万元。刘某5归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款134.95万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取刘某533.63万元，诈骗既遂。 97.2017年7月，被害人陈某23达以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉源公司借款50万元。陈某23达归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款55.95万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、高吟宇、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某23达5.95万元，诈骗既遂。 98.2017年7月至2017年10月，被害人詹某以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款80万元。詹某归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款103.085万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取詹某23.085万元，诈骗既遂。 99.2017年8月，被害人郭某2以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款40万元，被收取砍头息、看点费等合计2.7754万元，郭某2归还包括砍头息、看点费、违约金等合计17.8294万元，尚有本金22.1706万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郭某22.7754万元，诈骗未遂。 100.2017年8月，被害人张某7以其位于福州市台江区的房产为抵押，向嘉源公司借款50万元，被收取砍头息、看点费、中介费等合计4.7289万元。张某7归还包括砍头息、看点费、违约金等合计29.2468万元，尚有本金20.7532万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取张某74.7289万元，诈骗未遂。 101.2017年7月至2017年12月，被害人杨某3以其位于福州市马尾区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额45万元），先后向嘉源公司借款57万元，被收取砍头息、看点费等4.7535万元。杨某3归还包括砍头息、看点费、违约金等共计35.1885万元，尚有本金21.8115万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取杨某34.7535万元，诈骗未遂。 102.2017年8月，被害人吴某3以其子位于福州市台江区店面为抵押，向嘉源公司借款30万元，被收取砍头息、手续费、平台费、评估费、公证费共计2.279万元。吴某3归还包括砍头息、看点费、违约金等共计14.698万元，尚有本金15.302万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取吴某32.279万元，诈骗未遂。 103.2017年8月至2017年12月，被害人王某6应以其位于福州市台江区房产为抵押，向嘉源公司借款40万元。王某6应归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款55.415万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取王某6应15.415万元，诈骗既遂。 104.2017年8月，被害人黄某8以其位于福州市仓山区中天金海岸1＃地二期36＃楼605单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额70万元），向嘉源公司借款70万元。黄某8归还包括砍头息、看点费、违约金等共计41.706万元，尚欠本金28.294万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取黄某87.3805万元，诈骗未遂。 105.2017年8月至2018年1月，被害人江某3以其位于福州市仓山区阳光城新界7＃605单元房产为抵押，先后向嘉源公司借款224万元。江某3归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款290.4394万元后结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取江某366.4394万元，诈骗既遂。 106.2017年8月至2017年10月，被害人曾某2上以其位于州市仓山区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款77.4万元。嘉源公司代曾某2上向银行支付解某60.431万元后，涉案房产被嘉源公司过户至指定人员倪翔名下。曾某2上归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款7.158万元后无力还款，嘉源公司将涉案房产以183万元出售给善意第三人徐锦丽抵债。经鉴定，该房产价值205.6万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取曾某2上74.927万元，诈骗既遂。 107.2017年8月至2018年1月，被害人卢某1以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额50万元），先后向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息、手续费、评估费等5.7417万元。卢某1归还包括砍头息、看点费、违约金等共计36.3987万元后，尚有本金23.6013万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取卢某15.7417万元，诈骗未遂。 108.2017年8月至2017年12月，被害人吴某4以其位于福州市仓山区车位的房产作为抵押向嘉源公司借款370万元。吴某4归还包括砍头息、看点费、违约金等共计155.585万元后无力还款，嘉源公司代吴某4向银行支付解某80万元后，被害人吴某4尚欠本金及解某318.415万元时，上述房产及车位被过户至嘉源公司指定的人员李子超名下，后该车位以31万元的价格出售给善意第三人，转账24万元给吴某4以结清双方债务关系。经鉴定，涉案房产价值417.6万元，车位价值27.3万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取吴某4126.485万元，诈骗既遂。 109.2017年8月至2017年12月，被害人林某13以其位于福州市台江区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额60万元），先后向嘉源公司借款共计80万元。林某13归还包括砍头息、看点费、违约金等共计47.747万元后，尚有本金32.253万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某138.4747万元，诈骗未遂。 110.2017年8月，被害人倪某以其位于闽侯县产的房产证为抵押，并向大盛公司借款36万元，被收取砍头息、看点费等费用3.664万元，2017年9月23日归还本金36万元。2017年9月22日至2018年6月21日，倪某以其位于福州市鼓楼区为抵押并办理他项权证，向嘉源公司借款80万元，倪某支付砍头息、中介费和平台费等费用8.1107万元，后归还本息共27.0963万元。截止至案发前，倪某尚欠41.129万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”的诈骗方式，意图骗取倪某11.7747万元，诈骗未遂。 111.2017年8月至2018年1月，被害人唐某2以其位于福州市晋安区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额106万元），先后向嘉源公司借款71万元。唐某2包括砍头息、看点费、手续费等实际还款100.7344万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取唐某229.7344万元，诈骗既遂。 112.2017年8月至9月，被害人叶某3以位于福州市仓山区连接体（2＃楼Ａ、Ｂ连接体）12店面、13店面为抵押，向嘉源公司借款20万元。叶某3包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款26.1万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取叶某36.1万元，诈骗既遂。 113.2017年9月至2018年2月，被害人袁某以其位于福州市台江区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂、兰亚安；金额分别为70万、60万），先后向方源公司借款80万元，被收取砍头息、看点费等费用5.69万元。袁某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款44.8984万元，尚欠本金35.1016万元未归还。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取袁某5.69万元，诈骗未遂。 114.2017年9月4日，被害人林泽辉以位于福州市鼓楼区房产做二押贷款，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额320万元），向嘉源公司借款80万元。被告人陆世文接待后，同案人席小明负责风控，被告人魏守成负责看点。席小明监督被告人朱常锋与林泽辉签订借款抵押合同、购房买卖合同、租房合同等一系列空白合同以及一张100万元的借条，后通过同案人林叔龙的账户汇款。林泽辉扣除砍头息3.0107万元、平台手续费5.6万元及看点费等0.25万元（合计8.8607万元），实际收到借款71.1393万元。林泽辉后续归还本金、利息合计27.0963万元，截止至案发，林泽辉尚欠44.043万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林泽辉28.8607万元，诈骗未遂。诉讼中，林泽辉已向福州市台江区人民法院退出未还本金44.043万元。 115.2018年1月22日至2018年6月，被害人吴某5以其父名下位于福州市晋安区的房产做抵押，向龙湖公司借款20万元，被收取砍头息、看点费等费用2.306万元，后共归还21.844336万元。同案人陈**海等人采取上述“套路贷”的诈骗方式，骗取吴某541503.36元。2017年9月8日至2017年11月21日，被害人吴某5以上述房产为抵押，向嘉源公司分别借款35万元、13万元、5万元、5万元、23万元、5万元，吴某5分别支付3.05万元、1万元、0.75万元、1万元、1.61万元和1万元砍头息、看点费等费用，后被害人吴某5归还本息共96.55万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、高吟宇、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”的模式，骗取吴某518.96万元，诈骗既遂。 116.2017年9月至2017年11月，被害人潘某以其位于福州市仓山区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款233万元。潘某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款268.21万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取潘某35.21万元，诈骗既遂。 117.2017年9月至2018年1月，被害人颜某以其位于福州市仓山区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计4.4万元，被收取砍头息、中介费、看点费共计1.28万元。颜某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款2.68万元，尚欠本金1.32万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取颜某1.28万元，诈骗未遂。 118.2017年9月，被害人连某以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，向嘉源公司借款50万元。连某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款52.435万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取连某2.435万元，诈骗既遂。 119.2017年9月至2018年1月，被害人黄某9以其位于福州市晋安区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额233万元），先后向嘉源公司借款共计120万元。黄某9包括砍头息、看点费、手续费等实际还款133.604万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取黄某913.604万元，诈骗既遂。 120.2017年9月，被害人吴某6以其位于福州市晋安区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额296万元），向嘉源公司借款120万元。吴某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款154.512万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取吴某634.512万元，诈骗既遂。 121.2017年9月，被害人程某2以其位于福州市鼓楼区及其附属间以房产为抵押，向嘉源公司借款100万元。程某2包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款136.3536万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取程某236.3536万元，诈骗既遂。 122.2017年9月，被害人梁某以其位于福州市连江县房产为抵押，向嘉源公司借款20万元，被收取砍头息、手续费、评估费、公证费等合计2.6334万元。梁某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款11.2338万元，尚欠本金8.7662万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取梁某2.6334万元，诈骗未遂。 123.2017年9月，被害人陈某24以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额30万），向方源公司借款30万元，被收取砍头息、手续费、评估费、公证费等合计2.9万元。陈某24包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款12.35万元，尚欠本金17.65万元未还。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某242.9万元，诈骗未遂。 124.2017年9月至2017年10月，被害人朱某以其位于福州市仓山区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款13万元。朱某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款16.19万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取朱某3.19万元，诈骗既遂。 125.2017年8月至2018年3月，被害人许某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额50万元），向方源公司借款61万元，方源公司实际向许某转账60.232万元，被收取砍头息、手续费、评估费、公证费等合计2.022万元。许某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款40.3106万元，尚欠本金19.9214万元未还。被告人杨哲、张金堂采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取许某2.022万元，诈骗未遂。 126.2017年10月，被害人陈某25以其位于福州市晋安区附属间的房产为抵押，向嘉源公司借款90万元。陈某25包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款101.47万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某2511.47万元，诈骗既遂。 127.2017年10月至2017年11月，被害人易某以其位于福州市晋安区房产为抵押，先后向嘉源公司借款6.5万元。易某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款8.86万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取易某2.36万元，诈骗既遂。 128.2017年10月15日，经中介介绍，被害人陈某26向嘉源公司借款，席小明将陈某26转单给东升公司，陈某26先后向东升公司分别借款120万元、40万元，共计160万元，被害人陈某26被收取砍头息、看点费等共计29.55万元。2017年10月25日，陈某26以其福州市仓山区金康路156号中庚城1期15栋604单元（经鉴定，价值236.7万）过户为抵押方式向嘉源公司借款175万以归还东升公司欠款，被收取砍头息、看点费等费用15万元，后向嘉源公司归还5.6万元。截止至案发，扣除涉案房产价值，陈某26尚欠124.85万元未归还嘉沁系公司。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取陈某26111.85万元，诈骗既遂。 129.2017年10月，被害人郑某4以其位于福州市台江区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额110万元），向嘉源公司借款55万元，被收取中介费、看点费、手续费等共计1.7万元，嘉源公司制作80万元债权的银行流水。郑某4包括砍头息、看点费、手续费等实际还款29.14万元，尚欠本金25.86万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某426.7万元，诈骗未遂。 130.2017年11月7日至2017年11月28日，林某15向嘉源公司借款30万元，支付3.6万元砍头息、看点费等费用，后归还本息30万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某153.6万元。诈骗既遂。 2018年1月22日至2018年6月21日，被害人林某15以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款100万元，被收取砍头息、看点费等费用7.75万元，后共归还17.5万元。2018年12月20日，林某15转账110万到乐投公司指定的唐炜名下的银行账户还清本息。同案人陈**海伙同薛盖梁、王友前、张李蓝、王丹丹、朱仲文、罗丹等人采取上述“套路贷”的诈骗方式，骗取林某1535.25万元。其中杨哲参与诈骗38.85万元，被告人张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳参与诈骗3.6万元。 131.2017年11月，被害人林某16以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额102万元），向嘉源公司借款50万元（不含走账20万元），被收取砍头息及费用等共计5.3万元。林某16包括砍头息、看点费、手续费等实际还款20.3万元，尚欠本金29.7万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某165.3万元，诈骗未遂。 132.2017年12月，被害人肖某4以其父肖某5位于福州市鼓楼区房产为抵押，并办理塌陷区抵押登记（抵押权人张鑫，金额150万元），向嘉源公司借款80万元（不含过账70万元），被收取砍头息、手续费、看点等共计7.1万元。肖某4包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款20.7万元，尚欠本金59.3万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、高吟宇、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取肖某47.1万元，诈骗未遂。 133.2017年12月，被害人陈某27以其位于福州市台江区附属间房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额130万元），先后向嘉源公司借款120万元（不含走账55万元），被收取利息、手续费、看点费9.65万元。陈某27包括砍头息、看点费、手续费等实际还款45.65万元，尚欠本金74.35万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、吴岩、朱常锋、游芳采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某279.65万元，诈骗未遂。 134.2017年12月，被害人庄某2以其位于福州市鼓楼区杂物间的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额250万元），向嘉源公司借款20万元（不含走账10万元），被收取砍头息、看点费、平台服务费等1.8万元。庄某2包括砍头息、看点费、手续费等实际还款4.8万元，尚欠本金15.2万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取庄某21.8万元，诈骗未遂。 135.2017年12月，被害人刘某6以其位于福州市台江区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额50万元），向嘉源公司借款30万元（不含走账25万元），被收取砍头息0.75万元、中介费0.6万元、平台费0.1万元、评估费0.06万元、公证费0.14万元。刘某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款6.15万元，尚欠本金23.85万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取刘某61.65万元，诈骗未遂。 136.2017年12月，被害人李某7以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额80万元），向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息、平台费、手续费共3.5万元。李某7包括砍头息、看点费、手续费等实际还款50.45万元，尚欠本金9.55万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取李某73.5万元，诈骗未遂。 137.2017年12月，被害人郑某5以其位于福州市晋安区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额40万元），向嘉源公司借款20万元（不含走账20万元），被收取手续费、看点费等0.9万元。郑某5包括砍头息、看点费、手续费等实际还款4.4万元，尚欠本金15.6万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某50.9万元，诈骗未遂。 138.2017年12月，被害人林某17以其位于福州市鼓楼区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额50万元），向嘉源公司借款50万元（含走账20万元）。林某17归还包括砍头息、看点费、手续费等合计6.5万元。截止至案发，被害人林某17尚欠本金23.5万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某1726.5万元，诈骗未遂。 139.2018年1月，被害人杨某4以其位于福州市鼓楼区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额60万元），向嘉源公司借款40万元（不含走账20万元）。杨某4包括砍头息、看点费、手续费等实际还款49.73万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取杨某49.73万元，诈骗既遂。 140.2018年1月，被害人夏某2以福州市鼓楼区为抵押，向嘉沁系公司共计借款40万元，扣除砍头息、费用等3.454万元，实际收到借款36.546万元。被害人夏某2后续归还本金、利息等合计4.02万元，截止至案发尚欠本金32.526万元。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取夏某23.454元，诈骗未遂。 141.2018年1月，被害人林某6（台江）以其位于福州市台江区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额60万元），向嘉源公司借款40万元（不含走账10万元），被收取砍头息、看点费、公证费、手续费等共计3万元。林某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款8万元，尚欠本金32万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、楼凯杰、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某63万元，诈骗未遂。 142.2018年1月，被害人林某18以其位于福州市台江区房产为抵押，向明德公司借款20万元。林某18包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款22.954万元结清欠款。被告人陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取林某182.954万元，诈骗既遂。 143.2017年6月至2017年12月，被害人林某19以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款35万元。林某19包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款62.47万元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某1927.47万元，诈骗既遂。 144．2018年1月至2018年6月，被害人曹某以其位于福州市仓山区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额30万元），先后向嘉源公司借款20万元，被收取砍头息、平台费、手续费等共计1.65万元。曹某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款5.31万元，尚欠本金14.69万元未结清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取曹某1.65万元，诈骗未遂。 145.2017年9月29日，被害人林某20以其位于福州市鼓楼区的房产做抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额200万元），向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息2.6747万元、手续费3.6万元、公证费0.24万元、评估费0.06万元。被害人林某20归还包括砍头息、手续费等实际还款35.9964万元，尚欠本金24.0036万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某206.5747万元，诈骗未遂。 146.2018年3月，被害人谢平州以其位于福州市晋安区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额10万元），向嘉源公司借款10万元，被收取砍头息、看点费等合计0.45万元。谢平州包括砍头息、看点费、手续费等实际还款0.7万元，尚欠本金9.3万元未结清。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取谢平州0.45万元，诈骗未遂。 147.2017年4月，被害人刘某9以其位于福州市仓山区金色康城14#楼506单元房产为抵押，向嘉源公司借款165万元。刘某9包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款182.523元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取刘某917.523万元，诈骗既遂。 148.2018年4月，被害人王某7以其位于福州市台江区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额10万元），向嘉源公司借款6万元。王某7包括砍头息、看点费、手续费等实际还款7.972元结清欠款。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取王某71.972万元，诈骗既遂。 149.2018年4月，被害人郑某6以其位于福州市仓山区房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张鑫，金额40万元），向嘉源公司借款40万元，被收取砍头息等费用共1.4万元。郑某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款3.8元，尚欠本金36.2万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某61.4万元，诈骗未遂。 150.2018年4月，被害人林某21以其位于福州市晋安区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额60万元），向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息、手续费等共计3.2947万元。林某21包括砍头息、看点费、手续费等实际还款8.2841万元，尚欠本金51.7159万元未归还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某213.2947万元，诈骗未遂。 151.2018年6月，被害人陈某28以其位于福州市晋安区的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人罗焕铖，金额60万元），向被告人杨哲借款40万元。双方签订了一系列借款60万元的空白合同材料。陈某28包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款41万元。被告人杨哲采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某2819万元，诈骗未遂。 152.2016年11月至2017年5月，被害人刘某7以其名下位于福州市晋安区附属间的房产作为抵押，向三和公司借款共计31万元。刘某7包括砍头息、看点费等实际还款37.421万元，林光泽等人仍以刘某7未归还欠款为由，向法院起诉，诉讼请求5万元并胜诉，但未执行到位。2016年11月至2017年5月，刘某7以房产作为抵押，向嘉源公司借款共计20万元。刘某7包括砍头息、看点费等实际还款2.1万元，同案人席小明、林叔龙等人以房屋买卖合同纠纷向法院起诉刘某7，主张诉讼请求40万元并胜诉，但未执行到位。截止至案发，刘某7尚欠本金11.479万元未还。被告人杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取刘某733.521万元，诈骗未遂。 153.2017年1月，被害人钟某以房产为抵押，向方源公司借款67万元。钟某包括砍头息、看点费等费用实际还款19.3555万元后无力还款。被告人杨哲等人代为支付银行解某77万元后，并制造180万元的虚假流水，将钟某位于福州市仓山区的房产出售抵债，钟某收到余款7.145万元，双方结清借款。经鉴定，涉案房产价值266.6万元。被告人杨哲等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取钟某134.8105万元。诈骗既遂。涉案房产现已被过户至善意第三人林潇雨名下。 上述一百五十三起事实，有福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）、福州市不动产登记和房屋交易申请表、房屋产权证明、银行转账明细、嘉沁系公司日记账、短拆分期明细表、解押分期明细表、空白借款材料（房屋租赁合同、借条补充协议、租金押金条、租金收条、房屋买卖补充协议、具结书、房屋买卖合同、承诺函、借款居间服务合同、协议书、借条、共同债务担保书、收条、借款合同、借款补充合同、委托书、公证书），被害人陈述，被告人杨哲、张金堂、陆世文、吴岩、吴小燕、魏守成、朱常锋、蔡微微、楼凯杰、吴华、黄丽娜、陈美萍、游芳、高吟宇等的供述、辨认笔录，审计报告等证据。 原判认为，被告人杨哲伙同被告人张金堂、陆世文、吴岩、吴小燕、魏守成、朱常锋、蔡微微、楼凯杰、吴华、黄丽娜、陈美萍、游芳、高吟宇参加黑会性质组织，并结伙以非法占有为目的，假借“民间”借贷的幌子，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“恶意垒高借款金额”等各种方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立。各被告人在判决宣告前一人犯两罪，依法应当数罪并罚。 其中被告人杨哲积极参加黑社会性质组织，是积极参加者；参与诈骗126起，既遂金额达2052.113967万元，未遂金额达574.2212万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人张金堂参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗119起，既遂金额达1693.7402万元，未遂金额达434.4757万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人陆世文参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗34起，既遂金额达516.021699万元，未遂金额达102.3261万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人吴岩参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗29起，既遂金额达453.534812万元，未遂金额达78.6104万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人魏守成参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗75起，既遂金额达1100.0239万元，未遂金额达329.3846万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人吴小燕参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗16起，既遂金额达332.6082万元，未遂金额达9.7554万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人朱常锋参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗90起，既遂金额达1414.5378万元，未遂金额达342.4075万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人蔡微微参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗12起，既遂金额达82.061467万元，未遂金额达42.7484万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人楼凯杰参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗7起，既遂金额达106.2429万元，未遂金额达3万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人吴华、黄丽娜、陈美萍参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗115起，既遂金额达1604.132167万元，未遂金额达397.1597万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人游芳参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗60起，既遂金额达735.417万元，未遂金额达244.6894万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大； 被告人高吟宇参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗4起，既遂金额达30.21万元，未遂金额达7.1万元，以诈骗罪既遂处罚，数额巨大。 被告人杨哲在其所参与的犯罪环节中起主要作用，系主犯，对其组织的全部诈骗犯罪行为承担刑事责任；被告人张金堂、陆世文、吴岩、魏守成、吴小燕、朱常锋、蔡微微、楼凯杰、吴华、黄丽娜、陈美萍、游芳、高吟宇在诈骗共同犯罪中对其参与的诈骗犯罪行为起次要或辅助作用，系从犯，且归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以减轻处罚。辩护人关于相关被告人属从犯、具有犯罪未遂、坦白情节，建议从轻减轻处罚的辩护意见，于法有据，且与查明的事实相符，予以采纳。据此，根据各被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照相关规定，判决：一、被告人杨哲犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币六十万元。二、被告人张金堂犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。三、被告人陆世文犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十六万元。四、被告人吴岩犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十三万元。五、被告人魏守成犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十二万元。六、被告人吴小燕犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。七、被告人朱常锋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。八、被告人蔡微微犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。九、被告人楼凯杰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。十、被告人吴华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万五千元，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万五千元。十一、被告人黄丽娜犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。十二、被告人陈美萍犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元，决定执行有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币四万元。十三、被告人游芳犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。十四、被告人高吟宇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万元。十五、继续追缴被告人陆世文违法所得人民币一百六十一万五千四百六十一元九角八分、被告人吴小燕违法所得人民币一百一十八万三千四百三十七元二角三分、被告人吴岩违法所得人民币九十二万一千三百一十七元六角八分、被告人蔡微微违法所得人民币五十三万二千七百二十九元三角五分、被告人楼凯杰违法所得人民币三十万八千五百二十四元零七分、被告人魏守成违法所得二十九万三千八百九十五元一角三分、被告人高吟宇违法所得人民币十五万零七百七十九元四角六分、被告人吴华违法所得人民币十四万七千二百三十四元七角八分、被告人朱常锋违法所得人民币十万六千二百八十九元三角八分、被告人黄丽娜违法所得人民币九万五千四百一十七元六角六分、被告人陈美萍违法所得人民币七万零一百八十四元三角四分、被告人游芳违法所得人民币四万九千五百九十七元、被告人张金堂违法所得人民币一万四千二百元予以没收，按比例退赔嘉沁系公司各被害人，余款上缴国库，其中嘉源公司各被害人不足部分由被告人杨哲与同案人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人共同退赔。（嘉沁系公司被害人损失金额见附件2）十六、责令被害人刘某4、夏某1、袁某、陈某24、许某分别退出从方源公司借得的未还本金人民币十七万八千九百六十元、三十一万一千七百三十二元、三十五万一千零一十六元、十七万六千五百元、十九万九千二百一十四元；继续追缴被告人张金堂在方源公司的违法所得人民币八万一千元，以上金额共计一百二十九万八千四百二十二元，按比例返还被害人周某1、黄某2、魏某、瞿某、钟某，余款上缴国库，不足部分由被告人杨哲承担赔偿责任。（方源公司被害人损失见附件3）十七、公安机关冻结在案的被告人杨哲名下位于福州市鼓楼区（原凤湖路东侧）锦江悦府花园一期5＃楼1104单元及北区地下1层537车位、福州市晋安区岳峰镇桂香街66号桂香山庄Ｃ＃楼905单元房产依法处置，所得钱款中属于个人财产部分充抵被告人杨哲的违法所得，退赔上述嘉沁系各被害人及被害人周某1、黄某2、魏某、瞿某、钟某经济损失中不足部分，剩余钱款充抵罚金后发还被告人杨哲。十八、公安机关冻结的被告人陈美萍名下位于福州市仓山区房产依法处置，所得钱款中属于个人财产部分充抵被告人陈美萍的违法所得，退赔上述嘉沁系各被害人，剩余钱款充抵罚金后发还被告人陈美萍。十九、依法解除方源公司非法设置在被害人刘某4名下位于福州市晋安区305单元及南楼（3＃楼）78＃附属间房产、设置在被害人陈某24名下位于福州市鼓楼区设置在被害人许某名下位于福州市晋安区房产，抵押权人为被告人张金堂的抵押权登记。依法解除由方源公司非法设置在被害人袁某名下位于福州市台江区305单元及南楼（3＃楼）78＃附属间房产，抵押权人为兰亚安的抵押权登记。二十、扣押在案的作案工具予以没收，由扣押机关福州市公安局台江分局依法处理。 上诉人杨哲上诉称：1、一审认定其属于黑社会性质组织积极参加者是错误的，其只是嘉沁系公司一般参加者；2、一审认定其系诈骗罪的主犯不符合客观事实，其系从犯，应予减轻处罚。其辩护人认为：杨哲在组织中的地位和作用较小，参与黑社会性质组织的四个特征较轻，在诈骗案件中的地位和作用较小，同案人席小明被认定为诈骗罪从犯，而杨哲犯罪情节较席小明更为轻微，却被认定为主犯，系事实认定有误。 上诉人张金堂上诉称：1、一审判决认定其系公司监事，事实不清、证据不足，其不应对全部119起诈骗负责；2、一审判决量刑过重。 上诉人陆世文上诉称：1、其系最普通业务员，一审判决书认定其非法获利金额有误，且量刑较吴华、黄丽娜等人更重；2、一审判决认定其参加黑社会性质组织事实错误、适用法律错误，且对其量刑畸重。 上诉人吴岩上诉称：1、其系在席小明等人指使下参与犯罪，应从轻处罚；2、其自愿当庭认罪，具有酌定从轻处罚情节；3、其主观恶性小，系初犯、偶犯，具有坦白情节，请求从轻处罚。 上诉人魏守成上诉称：1、一审认定上诉人构成参加黑社会性质组织罪，没有考虑上诉人的实际地位作用和情节，对其量刑偏重；2、一审认定其诈骗一千多万元，属于认定错误，导致量刑偏重；3、其家庭困难，父母年事已高，请求减轻处罚，尽快回归社会。 上诉人吴小燕上诉称：1、一审关于诈骗罪事实存在错误，其未参与施某、巫某、曾某2上、朱某诈骗，这些犯罪金额应予扣除；2、一审判决罚金过重，其系从犯，且家庭经济条件较差，其被冻结10万元款项可用于缴纳罚金。 上诉人朱常锋上诉称：1、其仅是一名材料员，一审判决量刑偏重；2、其法律意识淡薄、家庭非常困难，希望能考虑其情况，对其从轻处罚。 上诉人楼凯杰上诉称：1、其仅参与六起诈骗，参与金额为97.7729万元；2、其未参与其他犯罪，仅涉及诈骗罪，且吴华、黄丽娜等犯罪金额更大、时间更长，量刑却比其轻，一审判决不均衡。 上诉人吴华上诉称：1、一审判决对吴华量刑畸重，其未参与公司利用黑社会手段所开展的暴力催收等业务，应对其从轻处罚；2、一审判决对其所犯诈骗罪量刑畸重，应对其从轻、减轻处罚；3、对其可以适用缓刑，维护“宽严相济”的司法原则。辩护人提供了相同的辩护意见。 上诉人陈美萍上诉称：1、一审量刑过重，恳请二审法院对其适用缓刑；2、其系初、偶犯，社会危害性不大，请求从轻处罚。其辩护人认为：1、一审判决认定上诉人陈美萍犯参加黑社会性质组织罪，事实不清、证据不足；2、一审判决认定陈美萍参与诈骗金额有误；2、以陈美萍违法所得作为涉案金额符合罪罚相当原则；3、陈美萍主观恶性小、社会危害性低，是从犯，应当予以从轻、减轻处罚；4、陈美萍名下建新镇阳光城房产系其合法财产，与本案无关联，恳请解冻返还。 上诉人游芳上诉称：1、上诉人没有参加黑社会性质组织的主观故意，不构成参加黑社会性质组织罪；2、上诉人没有实施诈骗的主观故意，不构成诈骗犯罪；3、上诉人具有坦白、悔罪等法定、酌定的从轻、从宽处罚情形。 二审期间，原审被告人、各上诉人及辩护人未提出新的证据。 经审理查明，原判认定事实清楚，证据确实、充分，一审提交的证据均经原审庭审质证，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 关于上诉人杨哲及其辩护人提出上诉人杨哲系黑社会性质组织一般参加者、系本案从犯的辩解理由，经查，上诉人杨哲系嘉源公司的主要投资者与经营人之一，通过席小明等由嘉沁系派入嘉源公司的骨干从事“套路贷”业务，该公司的运作方式、牟利手段与其他嘉沁系公司没有本质区别。上诉人杨哲明知嘉沁系公司在嘉源公司的代表席小明通过收取砍头息、看点费、暴力催债等方式发展“套路贷”业务而注资经营并成为实际的决策人，足以体现上诉人杨哲已经深度进入“嘉沁系”这一黑社会性质组织并成为发挥主要作用的积极参加者，故本院对上诉人杨哲所提出的系一般参加者及从犯的辩解意见不予采纳。 关于上诉人张金堂、陆世文、吴小燕等提出一审判决认定事实不清、证据不足的上诉意见，经查，一审判决综合了涉案借条、借款合同、公证书、不动产权证及交易材料、银行交易流水等书证，以及被害人陈述、同案人供述、证人证言、被告人供述等言词证据，并列举了辨认笔录、房产评估报告等其他证据材料，上述证据与证据之间能够相互印证，形成完整的链条，可以排除合理怀疑的认定各上诉人及原审被告人的犯罪事实，故本院对该上诉理由不予采纳。 关于上诉人吴岩、魏守成、朱常锋、楼凯杰、吴华、陈美萍、游芳等提出一审判决量刑偏重的上诉理由，经查，一审判决详细列举了各上诉人及原审被告人的犯罪金额，综合考量了各共犯的地位与作用，准确划分了主从犯，并结合各上诉人及原审被告人的认罪态度和退赃情况确定宣告刑，定罪准确、量刑适当、罚当其罪，故本院对该上诉意见不予采纳。 本院认为，上诉人杨哲伙同上诉人张金堂、陆世文、吴岩、吴小燕、魏守成、朱常锋、楼凯杰、吴华、陈美萍、游芳及原审被告人蔡微微、高吟宇、黄丽娜参加黑会性质组织，并结伙以非法占有为目的，假借“民间”借贷的幌子，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“恶意垒高借款金额”等各种方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪。其中上诉人杨哲在其所参与的犯罪环节中起主要作用，系主犯，对其组织的全部诈骗犯罪行为承担刑事责任；上诉人张金堂、陆世文、吴岩、魏守成、吴小燕、朱常锋、楼凯杰、陈美萍、游芳、吴华及原审被告人黄丽娜、高吟宇、蔡微微在诈骗共同犯罪中对其参与的诈骗犯罪行为起次要或辅助作用，系从犯，依法可予以减轻处罚。据此，一审定罪准确、量刑适当，对上诉人的其他上诉意见均予以驳回。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  程颖 审判员  李颖 审判员  林伟 二〇二〇年十一月七日 书记员  黄洁