浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初790号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人赵洪亲，男，1952年1月27日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，住苍南县。因本案于2020年8月4日被苍南县公安局刑事拘留，同年8月18日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人苏雨霞，浙江望舟律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。苍南县人民检察院以苍检二部刑诉〔2020〕2849号起诉书指控被告人赵洪亲犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年11月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员陈德星出庭支持公诉，被告人赵洪亲及其辩护人苏雨霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2016年至2018年期间，被告人赵洪亲在苍南灵溪地区以自己装潢公司、女儿幼儿园装修、儿子购房等名义需要资金周转，先后多次向郑某、赵某2、潘某、陈某3、吴某、陈某2、李某、黄某、陈某1、赵某1、杨某、陈某4等不特定人员非法吸收存款共计人民币195万元，已偿还本金39.7万元，支付利息49.539万元。为证明上述指控之事实，公诉机关提交了相关证据，并据此认为，被告人赵洪亲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵洪亲归案后如实供述自己所犯罪行，且认罪认罚，可以从轻并从宽处理。建议判处被告人赵洪亲有期徒刑三年二个月，并处罚金5万元。被告人赵洪亲对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：对本案的定性没有异议，就量刑发表以下意见：被告人赵洪亲非法吸收公众存款的人数较少，系被害人主动提出要借款给被告人，社会危害性不大；从社会关系上看，借款人的身份大都是朋友；被告人赵洪亲具有坦白情节，系初犯偶犯，法律意识淡薄，主观恶性较小，因女儿女婿扩大幼儿园规模才借钱，没有将所借款项占为己有，且本案支付的本金和利息已达借款一半左右；被告人患有疾病，希望从轻处罚。经审理查明，2016年至2018年期间，被告人赵洪亲在苍南灵溪地区以自己装潢公司、女儿幼儿园装修、儿子购房等名义需要资金周转，先后多次向郑某、赵某2等不特定人员非法吸收存款共计人民币195万元（以下币种均为人民币），已偿还本金39.7万元，支付利息49.539万元。具体事实如下：1.2016年6月至2017年12月，被告人赵洪亲共向郑某借款20万元，已偿还本金5万元，支付利息7.56万元。2.2017年12月至2018年5月，被告人赵洪亲两次向赵某1借款共计14万元，已偿还本金5万元，支付利息0.882万元。3.2015年3月26日，被告人赵洪亲向杨某借款18万元，已支付利息6.48万元。4.2017年10月至2018年8月23日，被告人赵洪亲两次向陈某1借款共计7万元，已支付利息0.216万元。5.2017年10月18日，被告人赵洪亲向黄某借款10.5万元，已偿还本金5万元，支付利息3.15万元。6.2015年10月至2018年9月，被告人赵洪亲两次向李某借款共计28万元，已偿还本金10万元，支付利息7.488万元。7.2016年7月至10月，被告赵洪亲两次向陈某2共计借款12万元，已支付利息2.607万元。8.2017年2月份，被告人赵洪亲三次向吴某借款共计24.5万元，已偿还本金2万元，支付利息2.94万元。9.2013年2月份，被告人赵洪亲向陈某3借款20万元，已支付利息15.12万元。10.2014年，被告赵洪亲向潘某借款12万元，已偿还本金10万元。11.2017年9月至2018年4月，被告人赵洪亲三次向赵某2借款共计24万元，已偿还本金2.7万元，支付利息2.376万元。12.2017年，被告人赵洪亲向陈某4借款5万元，已支付利息0.72万元。因被告人赵洪亲认罪认罚，公诉机关建议对其判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币5万元。被告人赵洪亲对指控事实、罪名、量刑均无异议并签字具结。上述事实，被告人赵洪亲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人赵某1、杨某、陈某1、黄某、李某、陈某2、吴某、陈某3、潘某、赵某2、郑某、陈某4的陈述，证人陈某5、赵某3、赵某4、赵某5的证言，受案登记表、立案决定书、接受证据清单协助查询财产通知书、借条、转账凭证、归案经过、情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵洪亲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人赵洪亲归案后如实供述自己所犯罪行，又自愿认罪认罚，可以从轻处罚并从宽处理。辩护人关于从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：本案非法吸收公众存款罪中赵洪亲向社会不特定公众吸收存款共计人民币195万元，尚有105.761万元无法归还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人赵洪亲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月4日起至2023年10月3日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人赵洪亲于本判决生效之日起一个月内共同退赔违法所得人民币105.761万元，返还各被害人（清单列后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴春雪人民陪审员  温小宾人民陪审员  潘松霞二〇二〇年十一月二十日书 记 员  吴声文被害人名单1.被害人郑某，男，1953年6月5日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵溪镇建兴西路**；2.被害人赵某1，男，1950年11月12日出生，公民身份号码33032719********，住，住苍南县灵溪镇渎浦街**/div>3.被害人杨某，男，1962年2月15日出生，公民身份号码33032719********，住苍南，住苍南县灵溪镇学士路**iv>4.被害人陈某1，女，1940年6月28日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵，住苍南县灵溪镇东仓路**>5.被害人黄某，女，1970年10月14日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县南宋，住苍南县南宋镇大埔山村**6．被害人李某，女，1968年10月16日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵溪镇双，住苍南县灵溪镇双汇村iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>7.被害人陈某2，男，1958年7月6日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县南宋镇古，住苍南县南宋镇古楼山村**iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>8.被害人吴某，男，1935年2月11日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县钱库镇新安社，住苍南县钱库镇新安社区小云兜村** style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>9.被害人陈某3，女，1962年2月1日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵溪镇华南一街4，住苍南县灵溪镇华南一街****tyle='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>10.被害人潘某，女，1953年7月2日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵溪镇东仓路84号；11.被害人赵某2，男，1943年8月29日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县灵溪镇莲池南路56号；12.被害人陈某4，男，1948年6月25日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县灵溪镇商场二街49号.退赔数额序号被害人退赔数额(万)1郑某7.442赵某18.1183杨某11.524陈某16.7845黄某2.356李某10.5127陈某29.3938吴某19.569陈某34.8810潘某211赵某218.92412陈某44.28法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。