河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初1284号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人廖国江，男，1981年6月18日出生，汉族，初中毕业，农民，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗罪、偷越国（边）境罪，于2019年4月14日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，2019年5月17日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年5月18日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人韩璐，河南世长律师事务所律师。辩护人陈宝鑫，河南世长律师事务所实习律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉〔2019〕562号起诉书指控被告人廖国江犯偷越国（边）境罪、诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员王一村、王姿出庭支持公诉，被告人廖国江及其辩护人韩璐、陈宝鑫均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控，2018年11月份，以被告人廖国江、王鑫渝（另案处理）为首，物色话务人员形成诈骗团队，并安排话务人员分别在2018年11月份、2018年12月28日先后两次从福建辗转到云南边境，乘坐橡皮艇偷渡到缅甸境内，对诈骗团伙成员进行培训后，以拨打中国境内电话、发送QQ、微信信息的方式询问被害人是否需要贷款，对有意向的被害人编造需要冲刷流水，验证银行卡内资金是否达到贷款额30%至60%为由，哄骗被害人向其提供的银行卡汇入资金的方式从事诈骗活动。廖国江、王鑫渝负责该诈骗图阿奴或的具体运营，为诈骗成员提供吃、住、行，提供洗钱账户和收款二维码，提供虚拟P图，诈骗成员之间相互配合，诈骗成员按15%至20%获取收益，由廖国江以现金形式不定期分发诈骗收益。2018年12月11日，被害人王某在上网过程中看到贷款信息，按照网页提示输入个人信息。同日，王某接到183××××****（云南普洱）的电话，该电话系诈骗团伙成员周某（已起诉）拨打，该周自称是云南省普洱丰泰小额贷款有限公司的工作人员，在诈骗团伙其他成员的帮助下，以冲刷流水名义，要求王某向周某提供的户名为吕浩浩、账号为62×××12的兴业银行账户转款，共骗走王某79568元。公诉机关向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、检查笔录及相关书证，认为被告人廖国江违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重，且以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十二条、第二百六十六条、第六十九条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、偷越国（边）境罪追究其刑事责任。廖国江自动投案，公诉机关建议以诈骗罪判处廖国江三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；以偷越国（边）境罪判处廖国江一年以下有期徒刑，并处罚金。被告人廖国江对公诉机关指控其犯诈骗罪、偷越国（边）境罪的事实和罪名均无异议，并认为自己构成自首。被告人廖国江的辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，且认为廖国江构成自首。经审理查明，2018年11月份，以被告人廖国江、王鑫渝（另案处理）为首，物色话务人员形成诈骗团队，并安排话务人员分别在2018年11月份、2018年12月28日先后两次从福建辗转到云南边境，乘坐橡皮艇偷渡到缅甸境内，对诈骗团伙成员进行培训后，以拨打中国境内电话、发送QQ、微信信息的方式询问被害人是否需要贷款，对有意向的被害人编造需要冲刷流水，验证银行卡内资金是否达到贷款额30%至60%为由，哄骗被害人向其提供的银行卡汇入资金的方式从事诈骗活动。廖国江、王鑫渝负责该诈骗图阿奴或的具体运营，为诈骗成员提供吃、住、行，提供洗钱账户和收款二维码，提供虚拟P图，诈骗成员之间相互配合，诈骗成员按15%至20%获取收益，由廖国江以现金形式不定期分发诈骗收益。2018年12月11日，被害人王某在上网过程中看到贷款信息，按照网页提示输入个人信息。同日，王某接到183××××****（云南普洱）的电话，该电话系诈骗团伙成员周某（已判刑）拨打，该周自称是云南省普洱丰泰小额贷款有限公司的工作人员，在诈骗团伙其他成员的帮助下，以冲刷流水名义，要求王某向周某提供的户名为吕浩浩、账号为62×××12的兴业银行账户转款，共骗走王某79568元。案发后，被告人廖国江家属退赔了被害人王某损失人民币79568元，王某出具谅解书，对廖国江的行为表示谅解。另查明，蔡某、廖某1、周某、罗某、付某、江某1因犯诈骗罪、偷越国（边）境罪，被本院判处有期徒刑三年零九个月至有期徒刑四年不等的刑罚；黄某、蒋某、廖某2、郑某、江某2、蒋国云因犯偷越国（边）境罪，被本院各判处有期徒刑十一个月。付某不服，提出上诉，南阳市中级人民法院经审理后裁定驳回上诉，维持原判。该案现已发生法律效力。认定上述事实的证据如下：1.书证（1）人员电子档案证明被告人廖国江的年龄等基本情况，说明被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）前科查询记录证实经公安机关查询，廖国江无违法犯罪记录。（3）抓获经过证实被告人廖国江于2019年4月14日10时，在其父亲陪同下到南阳市公安局梅溪分局投案。（4）出入境记录证实本案涉案人员的出入境证件及相关记录情况。（5）辨认照片、被辨认人身份情况说明证实同案犯辨认出本案涉案人员的情况。（6）上海富友支付服务股份有限公司放款通知书、普洱丰泰小额贷款有限公司崔凯经理的工作证、华夏银行下款截图证实廖国江确认其诈骗时传递的PS图片。（7）扣押清单证实公安机关依法扣押廖国江白色小米手机一部。（8）被害人手持身份证的照片（9）周某手机备忘录截图该截图显示周：920099002019/1/6，周某在该截图中说明这是其在自己手机上未结算的两单业绩，12月28日至2019年1月13日期间做的。（10）被害人王某与微信昵称为平安普惠郑佳佳的微信号聊天记录、中国建设银行个人账户支出交易明细证实被害人王某被诈骗的过程。（11）被害人王某被诈骗转账情况图证实王某分6次转账79568元，转至吕浩浩兴业银行账户中，分6次被2台P**机刷走。（12）收条、谅解书证实被害人王某于2019年4月30日收到廖国江父亲退赔款55000元，2020年7月24日收到廖国江父亲退赔款24568元，其对廖国江的行为表示谅解。2.证人证言（1）证人李某的证言我在福建省龙岩市打工期间我认识的“小罗”，他问我年底想不想出去做点生意挣钱，他告诉我包食宿和路费，平时的工作就是打电话，我听这样说就同意了。于是我辞掉了原先的工作，2018年12月28日，“小罗”带着我坐动车从龙岩到厦门，在厦门车站，我见到了“老廖”，当天我们三个人一起坐飞机到重庆，29号早上我们坐飞机从重庆直接到云南的澜沧机场，然后坐了五个小时左右的汽车到孟连县一个农家乐吃饭，后来陆陆续续又过了十几个人，到晚上六点多时，我们这十几个人坐了二十几分钟的汽车到了一个小河边，然后有橡皮艇把我们送到了对岸。我们被安顿在一个山庄，我们后来工作的地点就在这个山庄，我们有两个套间办公室，一个套间住人，我在另一个套间的小房间里，小房间放有六台电脑，坐六个话务员，有“小罗”、“摩萨”、“大青蛙”，另外两个我不认识，我知道的都是外号，真名不知道，我是新人，“小罗”负责带我。我们这个套间外边的大房间里放了有七至十台电脑，有“托尼”、“老廖”、“小青蛙”、“菜包子”、“小K”等人在外边。我们每人配了一台电脑，两部智能手机，电脑上安装好一个话术软件，上边有已经设计好的问题。“老廖”每天把30个左右的诈骗对象的信息截图发到我的手机上，然后我就打通信息上的电话和对方说“你好，我是云南普洱丰泰小额贷款有限公司，你是某某某吗，你是否在我公司申请小额贷款？”如果对方说是，我就让对方添加给我分配的手机上的QQ,以便给对方早一点批贷款。对方添加后，我让对方把身份证正反面拍照和本人手持身份证自拍照发过来，然后我把电子合同发给对方并索要银行卡号，我把提取到的银行卡号、银行卡号绑定的电话号码、身份证号、身份证照片、本人手持身份证的自拍照都交给“小罗”，后边的事情我都不知道了。2019年1月5日左右，我联系的一个人QQ上告诉我他账户上的18000元被取走了，问我贷款什么时候到账。我就去问“老廖”，“老廖”告诉我这18000元钱被我们取走了，然后他又给我发了一个自己做的“银行已经下款”的图片，让我转发给对方，骗对方银行已经下款。当天晚上“老廖”给了我2500元钱的提成，我又通过手机百度查了“云南普洱丰泰小额贷款有限公司”的相关内容，发现我们是在做电信诈骗。（2）证人童某的证言2018年12月中旬，我朋友林泉告诉我缅甸那边有很大的赌场，还赚了钱，问他怎么出去的，他说过一条河偷渡出去的。林泉推送给我一个叫“老张”的人微信号，还有一个胖胖的人，在聊天中我知道他们是福建龙岩连城人，我们三个人坐飞机从厦门到重庆，又从重庆到澜沧，那个胖子联系私家车到边境，坐皮划艇到了缅甸孟波，又坐出租车到了一个“拉斯维加斯赌场”，我先联系了提前来这里的林泉，然后我们住在赌场附近的宾馆里，那两个人去找一个叫光头的人，我随身带了两万元钱，每天除了吃饭睡觉就是在赌场里赌博。中间还去了林泉工作的地方，他们工作的地方距离赌场有四五百米远，是一个院子，有一层平房，林泉他们那里有十多个人，两个房间工作，两三个房间是休息用的。白天在那里睡觉，晚上去赌博，不知道林泉干什么，我问过他，他说就是时时彩之类的网上赌博盘，在那里呆了十多天，大概月底，我赢了一两万元，林泉问我要不要一起回国，我说回去，我们两个一起坐飞机回到了福建。我有护照；林泉告诉我是缅甸，另外我看到了赌场，我还惊讶这么快就到了缅甸，过一条河就到了。光头我不认识他，这个人大概35岁左右，个子很高，有点微胖，没有头发。林泉他们都喊他光头，林泉他们聚会时，我参加过，感觉这个光头是林泉他们的领导。林泉他们工作的房间我没有进去过，只是看见房间里面有电脑。去的时候是胖胖那个人负责，我到缅甸后把去时的三千元费用给了林泉，回来的费用是林泉出的。隔了大概一个星期，快到年底了，林泉说再去挣点钱，他指的是赌博，我当时也没有工作，加上上次挣了钱，于是答应了。2018年1月份的时候，林泉给我买了飞机票，和第一次一样，走的厦门、重庆、云南，然后偷渡出去到了缅甸邦康，同行的还有十几个人，有的是上次在孟波见过的，包括光头，有几个是第一次见，过境后，托尼叫了出租车接上我们到了一个半山腰的一个赌场，挨着赌场有民房，由于没有宾馆，我和林泉他们一起住，有三四个宿舍，里面有大床和架子床，林泉和我还是一起去赌博，其余的人上午十一点多起来，这个时间是我从赌场回宿舍的时间，这些人起来后到别的房间去了，我在赌场吃饭，那些人有在赌场吃饭还有在外面吃饭，这次玩了十几天，大概1月下旬左右，林泉通知我回来，我和林泉一起坐飞机回到福建，具体时间记不清了，这次的票还是林泉买的，别的人我没有见到。（3）证人蔡某的证言2017年10月份，在龙岩老家唱歌时，我通过老乡廖国江认识一个绰号叫小炮，也叫tony的男人。2018年10月份，我做生意赔钱了，问tony最近忙什么，tony说打电话问客户需不需要贷款，把客户的钱骗进来后就可以分钱了。我感觉可以缓解经济压力，答应和他一起出去，他说先出去探路，安顿下来再让我出去。tony通过缅甸一个号码告诉我，坐飞机经过厦门、昆明、景迈，出景迈机场后会有偷渡“蛇头”联系我。在2018年10月4日，我一个人从龙岩出发，按照tony说的路线，在景迈机场接到蛇头电话，坐他驾驶的云南牌照汽车把我送到偷渡口岸，又坐皮划艇到了缅甸，有一部缅甸牌照车接上我到缅甸孟波见到tony，所有的费用tony给我报销了，在那里玩了一个月，直到11月3日，又陆陆续续过来廖某1、江某1、林泉、童某、付某、江某3、江某2、周某、罗某、江某1的朋友老张。tony租了一个像四合院的平房，每人发了一部或两部手机，还有一台电脑，发客户的信息（我们称呼它料或糖果），用tony提供的手机号码注册微信号和QQ号，微信号用来联系客户，QQ号用来内部交流资料，都在一个QQ群里，接着下载一个”客服“的头像作为微信头像，给所有客户群发短信，通过微信验证的客户，直接在微信上询问对方是否需要贷款；没有添加微信的，我再拨打电话询问，问对方姓名、想贷多少钱，客户说出一个金额后，我把客户姓名、家庭住址、贷款金额填好表后，截图给客户，告知客户贷款初申已通过，下一步需要提供身份证正反面及手持身份证正面照片，再了解一下对方贷款用途、月工资收入情况等情况，锁定目标后，发一份贷款合同给对方，对方有意向的话会填好合同后发给我们，让对方亲自读一下合同，显示这份合同是有法律效力的。以银行要验证你的最低还款能力为借口，让对方把贷款额度的百分之三十到百分之六十的钱存入一个银行卡里，然后把银行卡显示余额的截图拍照给我，百分之三十是第一步，百分之六十是第二步。我们在开展这项工作之前，在另外一部手机上下载一个“钱牛牛APP”和“凤凰金融APP”转钱软件,用客户资料注册其中任何一个。我看到截图，给对方打电话，告诉对方你的贷款合同审核通过，现在有银行给你下发贷款，下发贷款之前要身份识别，会收到一个验证码，其实就是这两个APP中的一个发送的验证码,收到验证码的同时告诉给我，我收到验证码就证明APP注册成功了。登录后，打开APP上的充值功能，把验资的钱数输入后，对方还会收到一个验证码，输入这个验证码，对方验资的钱就到了APP里面，告诉对方银行已经验资通过，马上给对方下放两笔款项，一笔是验资的钱数，一笔是贷款的钱数。但是，由于你的银行卡流水不足，银行暂时未能下发这两笔款项，需要创造流水，现在由我们公司给你做三笔流水，我们把APP验资的钱分三笔转到对方银行卡里，再让对方把三笔钱重新转到我们提供的银行卡里，这样就可以产生三笔流水。其实还是客户自己的钱，为了防止客户不把钱转回来，我们每转一笔都等对方转回来，再给他转第二笔，完成三笔流水后。这时，我们告诉对方，百分之三十的还款能力不能达标，只有尽快把还款能力提高到百分之六十，才能放款，让对方把剩余的百分之三十的钱直接转到刚才我们提供的银行卡里。如果这个客户真的把余下的百分之三十转过来了，间隔一段时间，我会说超时了，钱被冻结了，再支付贷款额度的百分之十可以立即解冻，这个百分之十不是固定，不过，我一般都是百分之十。tony在群里发一个“话术”模板，我们看着学，一把打电话一边学习。tony和廖国江负责整个团队，tony提供银行卡、微信、二维码、日常生活开支；廖国江负责PS图，廖某1、江某1、林泉、童某、付某、江某3、江某2、周某、罗某、江某1的朋友老张都是打电话的。在2018年12月28日，又多了两个人黄某和蒋某，其余的人员不变，这次的路线是厦门、重庆、景迈，到了缅甸邦康，工作到2019年1月14日，手机没有信号了，我们都收拾东西回龙岩，我和廖某1、黄某、蒋某四个人一起，别的人也分批先撤了。周某做了一笔单，好像诈骗一个河南叫王某的女孩，好像骗了七八万。我们有一个成员固定的工作群，但是会在一段时间之后更换群名称和群号，其中一个叫七号流水线。群内大概有十二个人所有的诈骗工作人员都在里面，分别是我、黄佃田、蒋某、廖某1、林泉、童某、江某1、周某、罗某、江某3、王鑫渝、廖国江，王鑫渝是群主，廖国江是副群主，只有他们两个可以@所有人。我记得周某的昵称是“小周周”，王鑫渝的昵称是“港湾”，因为是工作群，我都记不太清楚大家的昵称。我们的群成员是固定的，王鑫渝会提醒我们使用一段时间后更新自己的QQ号。这个群主要是在诈骗的过程中互相沟通协作。（4）证人廖某1的证言我和蔡某都是龙岩市新罗区本地人，年龄也都差不多，通过我的朋友我认识了蔡某。2018年，蔡某联系我，问我要不要去缅甸打电话赚钱，对我说有风险。我没有多问，但是也大概知道是出去搞电信诈骗的。我因为在家里开车送货，也挣不了几个钱，我就同意出去赚钱。2018年10月2号，蔡某领着我和林泉、“大炮（不知道具体名字）”、廖国江等7人，从龙岩出发，坐动车到厦门，然后从厦门飞到昆明，在昆明住了一晚上，第二天赶到临沧，在临沧有人接应，我们从临沧偷渡到缅甸，然后辗转到了缅甸国的果敢地区。在果敢，有人给我们上课，让我们学习文本，学习实施诈骗的具体方法和步骤。学习一两天后，上边会给我们“料”，让我们尝试着打电话诈骗练手。“料”就是具体的个人信息，包含客户的姓名、电话号码、身份证号、家庭住址、申请贷款的方式、贷款的额度等。我们拿到“料”后，用老板给我们分发的电话，先是给客户发短信，短信内容是固定的脚本，就是贷款的相关信息。然后紧跟着就给需要贷款的客户打电话，问客户是否需要贷款，如果客户要贷款，就给客户一个客服的联系方式，通常是微信号，也会是QQ号。微信号和QQ号是用老板提供的手机号注册的，每个手机号注册一个号，我们自己注册，自己使用。主要用途就是将注册后的微信号（客服）提供给有贷款需求的人，让他们添加。客户加上我们提供的客服后，我们会向客户做各种解释，内容比如如何贷款，手续费怎么计算、相关流程等，目的是让他们相信我们是真正的贷款公司。然后我会通过微信给客户发合同，让客户自己打印签字后再通过微信发过来。然后我们会问客户是否完全阅读并理解合同的第十条约定，如果他们说理解，就让他们走流水。合同第十条大概意思就是让客户走流水，流水的量为贷款量的百分之三十到六十。我们会利用理财软件，比如“凤凰基金”，用客户的身份信息和手机号注册，让客户提供验证码，然后把客户的钱存入理财平台，然后客户会知道自己的账户金额有变动了。我们再通过平台提现到客户的银行卡内，这样客户的钱先是进入他自己名下的理财账户，然后我们再把账户的钱提到客户的银行账号。钱在客户自己的账户来回转，但是因为客户自己不知道这个事情，他就会认为钱打给我们了，我们又打回他们自己的账户。通过这一步操作，客户就会完全放松，会认为我们就是真正的贷款公司。然后我们再以放贷部的名义给客户打电话，告诉他们流水不够，让他们继续走流水，然后给他们提供另外的银行账号，让他们打钱。经过刚才走流水的操作，他们通常会放松警惕，然后打钱到我们指定的账户上。这样我们就已经成功骗到了钱，完成了诈骗的第一步。如果想继续骗，我们就会继续联系客户，告诉他们流水不够多，让他们继续存钱，从贷款金额的百分之三十提高到百分之六十，这是第二步。如果不怕出事，会按照我们学习的设计好的脚本，一步一步继续骗，最多能够骗到第五步、第六步的都有，有的客户倾家荡产的都有。2018年11月16日左右，接到廖国江的通知后，我和林泉、蔡某、Tony又辗转到了缅甸国的孟波（音），找到廖国江，我们在孟波找了地方，开始“试料”，后来又来了一个叫“摩萨”的，“摩萨”又带了两个人，加入我们的团队。工作了一段时间后，大概有20天左右，刚开始赚钱，当地的地方武装又要强行加入并提出分成的要求。因为廖国江、Tony和地方武装谈不妥，我们离开了孟波，又辗转到达缅甸国的邦康。2018年12月28号左右，我们辗转到了缅甸国的邦康，我们在当地玩了几天，然后在2019年1月3号开工，老板是廖国江和Tony。打工的有我、蔡某、林泉、“摩萨”、蒋某、黄某、“老张”、“小江”、“小童”、“传雄”、“广义”、广义的老婆（只待了3-4天）、“阿喜”、“小罗”、“小周”等，大概就是这么多人。我们按照学习的脚本，用廖国江提供的“料”，使用廖国江提供的电脑和手机实施诈骗。搞到1月13号，因为当地没有移动信号了，业务做不下去了，我们就又收拾偷渡回国。后我们在昆明转机是被你们抓获。（5）证人付某的证言去年下半年的时候，在龙岩市我认识了后来的老板，他姓廖，不知道大名，都喊他廖总。在2018年12月份的时候，他说我们出去做贷款，需要给客户打电话，问对方要不要贷款，剩下的事情不用我管，你愿不愿意去，我说只有是打电话，不做违法的事，我愿意去。2018年12月28日，他帮我买了一张厦门到重庆的机票，到重庆后我见到了廖总，还有其他人，大概有十多个人，基本都是福建人，接下来我们一起坐飞机从重庆到云南澜沧机场，坐上车到了中缅边界孟阿的地方，后坐皮划艇偷渡到缅甸邦康，邦康的托尼接着我们，先吃了饭，吃完饭有车把我们送到一个叫银鼎山庄的地方，里面有一个农场一样的地方，安排我们住下来，一个宿舍住三四个人，都是铁架床，我们休息了几天，在2019年1月2日，老板廖总拿了一个箱子，给我们每个人发了一台笔记本电脑，两部手机，有的人拿了三四部，发了一张手机卡，让我们用手机卡注册了微信号和QQ号，加入一个QQ群。1月3日，老板廖总通过QQ给我们每个人发了客户资料和“话术”，客户资料包含客户姓名、电话号码、身份证号码、家庭住址、贷款金额、客户在网上申请贷款时使用的IP地址。先拨打对方电话，称自己是云南银海小额贷款有限公司，询问对方还需不需要贷款，对方如果说需要，就让对方加本手机号码的微信号，我的微信号码显示“客服1”或者客服（11、22、33）随便编，通过微信了解对方的真实情况，作出判断，如果条件合适，给对方介绍一下贷款的利息和周期，对方接受的话，告诉对方要签一份合同，把合同发给对方，让对方打印出来并填写，填好后拍照发给我。询问对方合同是否认真看了，这个合同约定是需要在银行卡存钱验资的，对方如果接受了，再告诉对方会把这个合同提交，相反，对方不接受，会告诉对方这个合同无效，不产生任何费用。接着，我会把接受合同的客户资料用纸抄写下来交给廖总，余下的如何把客户的钱骗到手的过程我就不知道了。但我听说他们通过一个基金平台，把客户的钱存在基金平台，然后再以做流水的方式基金的钱骗过来。客户一般半个小时左右，会再次问询我，问过流水已经做完了，为什么贷款还没有下来。这时，老板会给我一张P图，图上显示“尊敬的XX客户，你的存款流水不足百分之三十，请你提交到百分之三十以后才能下款，后面显示那个银行”。有些人如果够百分之三十，不够百分之六十，老板会制作一张同样的图，告诉客户补足百分之六十。如果客户补足百分之六十了，会再给客户一张截图，显示验证超时了，贷款被冻结，需要交3000元或5000元的解冻费，这些都满足后，还会发给对方一张显示贷款成功，在20小时或40小时后到账的图。大概十五六人。好像有一个男的叫小周，还有蒋某，小张、一个姓廖的，绰号大燕；姓蔡的，别人叫他蔡包子；黄某；一个姓罗的男人；还有绰号叫KK。小周、蒋某、黄某、KK、小罗、小张是打电话的，不会操作平台，把客户资料交个老板，老板安排别的人继续做的人。廖大燕和蔡包子属于又会打电话又会操作基金平台操作钱的人。我去过缅甸两次。第一次是在2018年12月初的时候去的，在缅甸邦康待了有十几天，第二次是在2018年12月底的时候去的，也是在缅甸邦康待了十几天。（6）证人周某的证言2018年，我在龙岩吃饭喝酒时认识了一个叫托尼的人，也有人叫他小炮，他说外面比较好弄钱，不像你这样一天挣不了几个钱，很轻松的打打电话就可以了，还说如果想出去的话，他会安排好一切。他多次问我，我没有回复他，大概在2018年11月份时候，我告诉托尼想跟他一起，托尼问我还有没有人想去，我就喊上了朋友罗某，罗某是四川人，在我们那里做小车喷漆。托尼安排了两张飞机票，从厦门到昆明，再从昆明到普洱市的景迈机场，托尼又安排人接到我们两个，在边境坐皮划艇偷渡到缅甸的孟波，见到了托尼和“光头”（姓廖，好像是龙岩新罗区人，会讲龙岩话）住在维加斯赌场附近一个院子里，有五六个房间，有三个房间是后来我们打电话工作用，另外三间是休息的，屋里都是高低架子床，每个房间住四五个或五六个人。我和罗某到的时候，已经有六七个人了，后来认识了他们，有“大雁”、“蔡包子”、“小林”、“花子”，“阿信”其他没有了，其中大雁、蔡包子、花子都是龙岩新罗区的，“小林”说普通话。我和罗某被安排在一个房间，三个工作间之间用木板隔开，但是彼此间说话都可以听得到，托尼和光头给我们每人发了一台笔记本电脑，电脑里面有话术文本，都是电信诈骗的东西，内容是“你好，xx先生或小姐，我是普洱丰泰小额贷款有限公司，你有笔贷款，小额已经通过了，客户什么时候填写的资料，需要贷多少款，以前已经填写过，我们照着念一遍。”基本就是教我们如何和客户沟通。在这一两天内，还能听到别的人是如何说话的，过了一两天，托尼和光头又给我们发了两部手机，一部手机打开热点，连接电脑，使用手机卡的流量；一部手机注册一个QQ号和一个微信号，QQ号注册好后，被拉进托尼和光头建立的一个工作群里，微信用来和客户说要添加对方微信，微信昵称随便起的名字，基本都是在线客服或客服多少号。具体的诈骗步骤，我知道的就这些，大概工作了二十多天，在2018年12月20日左右，具体时间我记不清了，好像因为缅甸当地的武装要保护费什么的，托尼和光头通知我们回龙岩，把我们使用的手机的电脑都收走堆在一起，不知道怎么处理了。在一个夜里，我们所有人从缅甸偷渡到普洱，在景迈机场坐飞机到昆明再转机到厦门，所用的费用都是托尼和光头负责，回来后各干个各的事情，我朋友要结婚，没打算再去。诈骗的客户基本都记不起来了，好像有一个河南王某的，刚才根据你们的提供的照片我认出来，这个王某是我诈骗的客户，我把她的照片发到了群里面，我记得诈骗他将近八万元，去掉零头是七万九千多，分好几次转的钱，钱被转到一个叫吕浩浩的卡里。王某这个信息是光头发给我的“料”（也叫糖），我以丰泰小额贷款公司的客服人员和她聊，和我上面讲的步骤一样，她想贷款20万元，她按照要求先向卡内存入了5万元，截图发给我后，我知道蔡包子会吊款，我直接把写好的王某的纸条交给了蔡包子，蔡包子一共吊了七万九千元，“吊款”成功后，蔡包子告诉我这个女孩昨天被骗过了，在电话聊天中说被骗了二十多万，还询问蔡包子，我们是不是也是骗子，这个我印象比较深。第一次回来后，不想去了，大概在2018年年底的时候，托尼和光头都给我打电话，喊我再去一次，两个人都打电话，我就答应了，我喊了罗某，罗某又喊了一个广东的小孩叫李某，托尼给我们买好的票，我们从厦门飞机到重庆，在重庆见到大雁、小林、小K、蔡包子、老张、摩萨、阿信、鸽子、阿绿，鸽子和阿绿是第一次见到，我们一起偷渡到了缅甸的邦康。还是一个小院子，好像是一个什么山庄，一共七个房间两个工作的房间，两个房间有一个门通着，大家都在里面干活。这次我的业务比较熟练了，这次我拿了八九千工资，大概诈骗了五六万元。罗某这次没有挣到钱，还借我的钱。（7）证人罗某的证言2018年12月份，我朋友周某跟我讲让我跟他一块到缅甸去搞电信诈骗赚钱，我觉得赚钱，就同意了。12月28号左右，我和周某等准备去搞诈骗的一共16个人，从龙岩车站坐动车先到厦门，然后从厦门乘飞机先飞到重庆，在重庆转机停留了一夜，第二天从重庆飞到澜沧，到澜沧下飞机后，有人开四辆车到机场接我们，我们每四个人一辆车，乘车到边境地区，然后有人安排我们乘皮艇偷渡到河对岸的缅甸国，然后我们就到了缅甸的邦康。到邦康后，我们在邦康玩了几天，在2019年1月2号或者3号开始做事情。做的事情就是打电话搞电信诈骗，做了十多天，到1月13号，我们就回国了，回国的时候，我和周某、李某三个人一块，大概1月14号到达厦门，后又回到龙岩。1月17号，周某跟我说我们被公安网上通缉了，不要再使用自己的身份证，一直到4天前（具体时间记不清），我和周某被新罗公安抓获，今天被你们带回这里。给客户打电话，自称贷款公司的，帮助贷款需要做流水，对客户实施诈骗。我记得就有一单，我骗了一个男的，什么地方的想不起来了，我骗了他一万多块钱。我们一共16个人，老板是姓廖的光头，TONY负责向我们提供转账用的银行卡号和二维码；我的朋友周某，外号阿雄的李某，外号大雁的男子，外号蔡包子的男子，大青蛙、小青蛙、一个叫摩萨的胖子，后来知道摩萨就是今天跟我一块从福建带回来的江某1，其他的我都叫不上来名字。他们平时喊我小罗。（8）证人江某1的证言与辩解（江某1在公安机关的证言）第一次是在2018年10月份的时候，具体时间我记不清楚了，我的一个外号叫“大炮”的朋友在龙岩市区一家饭店叫我过去喝酒，“大炮”在酒桌上介绍我认识了一个叫“大燕”的男子，我们两人互相留了联系电话。大概过了十天左右“大燕”给我打电话叫我和他一起出去转转，因为之前我和“大燕”说过我还是单身没有结婚，“大燕”说广西、云南那边的女孩子比较好找，并且价格也比较便宜，花四五千元就可以搞定，那边的人比较穷。“大燕”给我打过电话后我考虑了两三天，后来我就叫上同村的江某2和我一起同“大燕”一起出去转转。大概在11月初的时候，“大燕”给我说已经帮我和江某2定好机票了，机票钱由“大燕”先垫付。我和江某2一起从连城县坐班车到龙岩市和“大燕”汇合，后我们三人又坐动车到厦门，从厦门坐飞机到云南昆明，又从昆明坐飞机到澜沧机场。从澜沧机场坐私人出租车到云南孟阿中缅边境，随后“大燕”领我们坐皮划艇偷渡到对岸缅甸的邦康。到那里后“大燕”领我们到"云顶山庄"的赌场附近的一家旅馆住下了，后来接下的几天我们三个没事就在旅馆附近的一家按摩店里按摩，有时也到"云顶山庄"的赌场里玩，剩下的时间就是睡觉。第一次总共在那里呆了7天时间。随后我们三人又从缅甸境内坐皮划艇偷渡云南的中缅边境，然后坐私家车到澜沧，坐飞机到昆明，接着转机到厦门，从厦门坐动车到龙岩“大燕”下车，我和江某2就回家了。第二次是在2018年12月底的时候，“大燕”又打电话和我联系让我和他一起到缅甸去玩，这次我叫上我们同村的江某2和江某3一起。这次的机票是我让江某3给我和江某2买的，机票钱由江某3先垫付，“大燕”的机票是他自己买的。这次我与江某2两个人一起先到龙岩和“大燕”汇合，我们三人坐动车到厦门，到厦门与江某3汇合，因江某3在厦门卖猪肉，我们是提前联系好的，我们四个人从厦门坐飞机到重庆，然后转机到云南澜沧机场，再从澜沧坐私家车到云南孟阿中缅边境，随后坐皮划艇偷渡到缅甸的邦康。到那里以后，“大燕”领我们住在一个叫旺旺超市旁边的一个酒店，住了一天，第二天就去了"云顶山庄"赌场那里住了三天，后来又在旺旺超市旁边的酒店又住了三天，在这几天里“大燕”中间出去了几天，我们不知道他干什么去了。我和江某2、江某3就是在按摩店里按摩、到赌场里玩和睡觉，其他什么事情也没有做。大概有七八天时间，我们四人又坐皮划艇偷渡回云南的中缅边境，后坐私家车到澜沧机场，坐飞机到昆明，又转机到厦门。到了厦门之后，我和“大燕”、江某2坐动车回到龙岩，江某3就留在厦门继续卖猪肉。（江某1当庭供述）我对起诉书指控的两个罪名没有异议，认罪认罚。（9）证人黄某的证言2018年12月26日的一天晚上，我和老乡蔡某、还有蔡某的老板tony在龙岩市龙岩大道旁边“欢唱酒吧”喝酒，之前我们都见过面，通过聊天，tony说让我跟他，还说打电话很挣钱，虽然他没有明说，但我知道是电信诈骗，因为我们那里有个适中镇，镇上很多人从事电信诈骗，我们都多少了解。tony说他先出去找地方，等找到地方通知我们，他把我拉到一个微信群里，里面有10多个人，微信群名我忘记了。后来，群里通知12月28日出发，先到龙岩火车站，每个人都报了身份证号码。12月18日下午我到了龙岩火车站，见到了蔡某，蒋某，廖国江，其他还有10个左右，我不认识，包括后来在昆明一起被抓获的叫什么“燕”的人，票是提前订好的，每个人拿身份证取票。坐火车到厦门机场，转飞机去重庆，住了一晚上，第二天十一点多，从重庆坐飞机到云南景迈机场，在机场有几辆车接我们，每辆车坐三个人，赶到了孟连，休息了两个小时，有人安排我们坐皮划艇偷渡到缅甸邦康的街上，先安排我们吃饭，吃完饭领我们去了住的地方，是民房，一层，带小院子，房间内高低床，每个房间可以住三四个人。接下来，我们休息了三天，tony带了一些手机、电脑到住的地方，给每个人发了两部或三部旧手机，品牌是小米，还有一台电脑，附带两个新的手机卡。然后，让我们用手机卡申请QQ号码和微信号，申请成功后，共同加入一个QQ群，微信没有建群。我没有做成一单业务。我知道的蔡某和小周做成了，蔡某的绰号叫包子，具体做成的什么业务我不知道。（10）证人蒋某的证言电信诈骗在我们那边是很透明的，大家平时都谈论电信诈骗，比正当的工作来钱快。2018年12月底，黄某、蔡某、廖国江见到我都说出境搞电信诈骗，问我去不去，我一直说要考虑几天。后来我提前通过微信联系，在龙岩市龙岩大道附近的万阳城商场27楼一个办公室找到他们，当时办公室有黄某、蔡某、廖国江，还有几个我不认识的人。我就和他们说：“我考虑好了，跟你们着一起去搞电信诈骗。”廖国江通过微信告诉我到龙岩或车站集合，在火车站我见到黄某、蔡某、廖国江、廖某1，还有几个我初次见面，一共有十几个人。我们坐动车到厦门，坐飞机去重庆，坐飞机去云南，坐车去边境渡口，通过橡皮艇偷渡到缅甸邦康，老板“tony”接了我们，带我们吃饭，饭后到一个院子里，院子里都是一层平方，房间是上下铺，一个屋子可以住五六个人，我们自由搭配住了下来，2019年1月2日我们从“tony”那里领东西，我领了三部手机，两张手机卡，一台笔记本电脑，一个笔记本，笔。第二天或者第三天，“tony”教我们用手机号码注册微信号和QQ号码先养着（养着就是注册之后暂时不用），微信号在那边容易被封，所以我申请的微信号一直没怎么用。我申请的两个QQ号，一个用来加好友进行诈骗，一个加入我们内部的一个QQ群，群里面教我们下一步怎么工作，主要教工作步骤、“话术”、“糖果”（诈骗对象的资料），还提供诈骗时需要的道具给我们，比如说工作证、公司营业执照等等。群里有“糖果”，我们就用里面的电话联系对方，我们说：‘我们是云南小额贷款有限公司的，你是不是在我们这边申请小额贷款？”对方如果回答：“是。”我就说；“系统已经显示初步通过审核，你还需不需要办理。”对方如果说：“需要。”我就说：“我这边把QQ发给你，你添加一下。”我把我刚申请的QQ号发给对方，如果客户添加QQ号了，客户问手续费、利息、还款方式等等的一些基本信息，电脑和手机上我们都提前安装有一个叫“客服宝”的软件，这些信息都有现成的模板，我点一下，这些信息就是自动通过QQ发给对方，如果客户有意向，我就要求客户把身份证正反面和手持身份证的照片通过QQ发给我，我把QQ群里现成的合同模板发给客户，让客户把合同模板打印下来填写完成按手印，再把合同拍照发给我，我在QQ上和客户核对合同资料，包括利息、违约责任，最主要的是客户要存贷款额度百分之三十到六十的额度到客户自己银行卡上，一般都是先要求客户存包分之三十的钱。那些没钱或者不往银行卡上存钱的客户，我就用QQ告诉对方：“好的，那这边我就帮你撤销掉贷款名额。”存钱的客户，我就说：“你要提供余额截图，我会把合同和余额截图一起提交到放款部。”我会给客户打电话说：’我是放款部的，我们核对一下合同内容。“核对之后我会说：“我会把合同信息提交到银行的银联系统进行验证，银行系统会下发身份识别码，你收到之后把识别码发给我。”我会用客户信息注册一个叫“凤凰金融”的手机APP软件，第一个验证码是注册信息验证，第二个验证码是用来绑定身份证、银行卡来开通托管账户的，第三个验证码是把客户卡内余额转到“凤凰金融”APP里面的。我给客户说：“这个余额是提交到银联银行系统进行验证，验证完会把验证的钱和贷款的钱一起转到客户的银行卡里面。”我会和对方闲聊，等一会我会问：“你是不是最近银行卡办理的现金业务不多，银行系统要求下款之前和我们公司做三笔银行流水。”我先把“凤凰金融”APP里面的钱分三笔，先把第一笔提现到客户银行卡，再让客户把这些钱转到我指定的银行卡上，第二笔第三笔也是这样操作，等于把客户银行卡里的钱都从“凤凰金融”APP转到我们的银行卡里了。我会在QQ群里把客户资料发群里，有人会发一个“百分之三十的验证资金不通过，要尽快提交百分之六十验证资金，后缀北京银行”的截图，我把这个截图再发给客户。如果客户不再转钱，我给客户说：银行会在三到十个工作日把钱退到你的卡上。”到时间之后我就找理由往后拖。如果客户决定再转贷款额度百分之三十的资金，我就会让他打到我提供的银行卡里面。后边我还会以“资金超时”“资金解冻”等理由要求对方继续打款。我一笔都没有做成。我最笨，害怕直接面对客户，我一般都是做QQ客服聊天这个环节，其他的需要电话联系客户的环节我都让其他人帮我做。从客户把钱存在自己卡上截图发给我之后，我就交给别人。我收到的客户截图资金加起来大概有两三万，至于是否做成我也不清楚。（11）证人廖某2的证言大约两三年前，我通过我姐夫认识了廖国江，后来慢慢熟悉。2018年下半年，具体几月份我记不清了，我经朋友介绍从云南孟连县偷渡到缅甸国孟波地区搞赌博彩票，具体工作就是统计客户的充值，上分、提现等。后我在缅甸的时候，廖国江通过微信联系我，说他们也来缅甸了，通过打电话搞电信诈骗，邀请我也参加他们的团队。我问了我在搞彩票的朋友，他们说搞电信诈骗挺容易的，赚钱也快，我就同意了廖国江的邀请。后我加入了廖国江等人的电信诈骗团队，在那里干了一段，差不多一个礼拜的时间，因为我业务不好，赚不到钱，我就退出，自己提前回国了。我回国的时间大概是2018年的12月初，具体时间记不清了，后我一直在龙岩新罗，有时候在我妈妈的奶茶店帮忙赚钱，就这样一直到前一段被你们抓获。我没有赚到钱。因为我以前没做过，不熟悉，加上害怕，就没有赚到钱。老板是廖国江和tony，其他人都是业务员，负责打电话。廖国江和tony都是老板，业务员骗到的钱都打到tony提供的账号里边，我们只提成百分之十五，其他钱怎么分我不知道。我在孟波的时候，我们的团队有十一个人，全部都在廖国江和tony的指挥下搞这种电信诈骗。我走后就不知道了。2018年下半年，我就从云南偷渡到缅甸孟波地区在彩票赌博的网站帮忙，廖国江跟我联系后，我就在孟波找到了廖国江，具体的时间大概是2018年10月或11月左右。随后，廖国江领着我去了他们在缅甸孟波的窝点，具体的地名我说不上了，是一间民房，只有一层，有三四个房间，有三个房间住宿，一个房间搞电信诈骗，我去时，他们这个团伙的人已经到齐了，一共有十三四个人，其中我认识蔡某（绰号菜包子）、林泉、廖某1（绰号大雁）、廖国江这几个人。事后我知道这个电信诈骗的窝点的老板是廖国江和tony（王鑫渝）两个人。我们的吃住及诈骗工具及来回路费都是他们提供的。我于2018年11月初从云南的孟连县偷渡到缅甸的邦康，然后再坐一个多小时的汽车到孟波，后来廖某1叫我去跟他的团队搞电诈，我去干了一段时间后没有成功过，于是在2018年12月初偷渡回了中国。（12）证人郑某的证言2018年12月20日左右，我在我家附近遇见了一个外号叫“小炮”或“托尼”的同乡，我就和他聊了起来，他问我现在干嘛，我说没有做事情，他就喊我一起去云南找事情做，我看他穿戴不错，想着他有门路，于是就同意跟他出去找事情做，2018年12月28日，“小炮”的朋友“老廖”带着包括我共十五个左右的人一起坐动车从龙岩到厦门，然后坐同一架飞机到重庆，29号早上我们坐同一架飞机从重庆直接到云南的澜沧机场，然后坐了五个小时左右的汽车到孟连县一个农家乐吃饭，到晚上六点多时，我们这些人坐了二十几分钟的汽车到了中缅边界的一条小河边，然后有橡皮艇把我们送到了对岸的缅甸邦康。我们被安顿在一个赌场旁边，办公有两间房，分里外，里边房间放有大概七、八台电脑，外边放有十几台，没有坐满。我看“小炮”和“老廖”像是老板，因为我看事情都是他俩安排的。其余的都是话务员。我们每人配了一台电脑，两部智能手机，电脑上安装好一个话术软件，上边有已经设计好的问题。“老廖”每天把30个左右的诈骗对象的信息截图发到我的手机上，然后我就打通信息上的电话和对方说“你好，我是云南普洱丰泰小额贷款有限公司，你是某某某吗，你是否在我公司申请小额贷款？”如果对方说是就进行下一步。但我没有学会，只是开始打了有七、八个电话，因为我结巴，说不好，于是后来我就没有再打了。我们是2018年12月29日到的缅甸佤邦邦康，2019年1月13日，我和“小炮”、“老廖”等四五个人坐同一架航班回来，其余的人我不知道。（13）证人江某2的证言2018年11月份或12月份，具体时间我记不清了，我和蒋俊、江某3在KTV喝酒认识了老廖和托尼，老廖跟我说去外面很赚钱，我就知道他是在搞电信诈骗。我说我们也要去，他就说给我买机票安排我们出去搞诈骗赚钱。然后在2018年的12月底，我和老廖、江某1、江某3、大雁（音）、包子（音）、义哥（音）、小雄（音）、小周、小罗等，我们一共十几个人，先从龙岩坐动车到厦门，然后从厦门坐飞机到重庆，在重庆住了一晚上，第二天从重庆到昆明，然后昆明飞到澜沧，在澜沧下飞机后，有人开车接着我们，汽车把我们拉到一个河边，我们坐了一个充气的船到河对面的缅甸邦康地区，我们在邦康显示到赌场玩，玩了几天后，他们把诈骗用的电脑和手机拿来，后来老廖先是让我看其他人怎么做，学会后就让我跟着做。我们干了10多天后，不知道什么原因，我们就回国了，我辗转回到了龙岩老家。江某1跟我说我们会被抓到，让我把手机关系，后来在2019年1月28日我被当地警方抓到，今天被带到这里。我没有拿到一分钱的提成，因为我没有做到。后来我感觉做的也不适应，就没有再继续做下去。（14）证人江某3的证言2018年12月28日前几天,我和妻子吵架了,给我一个哥江某1打电话,问他在干什么,他说准备去缅甸那边玩赌博,我想着在家里没事干,出去看看有什么事情做,就告诉江某1想和他一起出去,让他给我买票，因为我在厦门，他在龙岩。在12月28日在厦门我见到了江某1，和江某1一起的还有十几个人，我们乘坐飞机从厦门到重庆，再坐飞机到澜沧机场，飞机票是我让江某1帮我买的，至于到底是谁帮我买的我不确定，反正我没花钱。我和江某1、江某2还有一个我不认识的人一起坐商务车到边界坐小皮艇过河。过了边界之后，有出租车拉着我们去一个度假山庄，其实就是赌场，我们在里面赌博。到晚上，我们住在赌场里面的宿舍里，我和江某1还有一个我不认识的人住在一个房间里，房里有三张床上下铺。后来我生病了，大概有三四天，一直在宿舍躺着。我病好之后，有时候江某1带这我出去玩，或者江某2带着我，有时候我自己出去玩，主要就是在街上闲逛，有时候在赌场里面赌博，当地还有军人在山上收费可以让我们打枪，一发子弹10元或者20元，我自己打了十几枪。我们玩了五六天，江某1说要回家了，我就和江某1一起从澜沧机场坐飞机回，在一个地方（忘记是哪里了）转机之后飞回厦门。在缅甸期间，我的吃饭和住宿都没有花钱，和那十几个人一起吃住。从澜沧坐飞机回厦门的1000多元机票钱是我出的，江某1的也是我帮他买的，都是我用自己的微信付款的。我认识江某1、江某2，到缅甸后我认识了“光头”、“托尼”、“大雁”、“小周”，都是龙岩人，其他人我不知道他们的名字，接触也少。我们大概是2019年1月1日到达缅甸的，先玩了两三天，期间我生病了，其他人在另外两个房间打电话，门关着我听不见。病好后，我进到房间，问江某1打什么电话，江某1说贷款的，我看他们电脑上是什么东西，江某1说马上要回去了，不要看这些东西了。“光头”也给我说，没有“糖”了，当时我不知道“糖”是什么意思，后来闲聊中我知道“糖”指那个需要贷款的人个人信息，接下来，我自己在房间里打游戏，没有参与他们打电话。在回厦门前两天，大概是2019年1月13日，我们住的地方没有手机信号了，包括我们自己的手机。3.被害人王某的陈述2018年12月11日上午我在车站路红星美凯龙的店内上班，因为需要用钱所以我就用手机在网上搜索网络贷款的信息，搜到了一个叫平安普惠的网站，我填写了一份申请贷款的资料，大致内容有姓名、身份证号、电话号码、贷款金额。大概14点的时候我接到133××××****（云南普洱）的电话，对方（男性）称是平安普惠的信贷经理，可以喊他姚经理。他说我填写的贷款申请资料已经通过，可以为我办理贷款，贷款金额30万，问我需不需要。然后我就问他怎么办理，他说过一会客服人员会添加我的微信，给我发贷款合同。过了一会，有人在微信上申请添加好友，昵称“平安普惠郑佳佳”，微信号是“wxid_fjp18cmr7yqm22”，她先给我发了一份贷款合同，让我打印出来填写完整，要填写的内容有身份证号、银行卡号、姓名、电话、家庭地址，我就开始打印合同填写资料。这时候，姚经理（133××××****）又打过来一个电话，他说我把合同填写完之后拍照发给微信客服郑佳佳，还说公司有规定，如果想要贷款，我的银行卡上必须要先有钱，要冲刷百分之三十的流水，贷款30万元银行卡上就必须先要有6万元，然后通过我申请收款的银行卡把这6万元转给平安普惠公司提供的账号，这6万元用来冲刷银行流水，方便银行下款，我的30万元贷款才能到账，操作完以后，他们会把36万元一起转账到我的银行卡上。我的建设银行银行卡只有几千元，我又问朋友借了5万多元钱，一共6万块都放在了建行卡上，姚经理说我会收到一条验证码，一会念给他就可以完成冲刷流水的转账，过了一会我收到了一条类似网银转账的验证码，我把验证码告诉他以后，收到了建行卡扣除5万元的短信，姚经理说现在可以冲刷流水了，他们会分4次给我转账5万元过来，我每次收到钱的同时再转账到微信郑佳佳提供的农业银行银行卡账号，第1次我的建行卡收到8888元，我转账给王丽芳的农行卡8888元；第2次我收到13777元，我转账给王丽芳的农行卡13777元；第3次我收到15666元，我转账给王丽芳的农行卡15666元；第4次我收到11666元，我转账给王丽芳的农行卡11666元，一共是49997元，都通过我的建行卡转给了王丽芳的农行卡。这时候姚经理说冲刷流水可以了，10分钟左右到账，等了10分钟我看没收到钱，我给姚经理打电话，他说查一下看看，查完之后他说冲刷的流水不够还差1万元，又让微信郑佳佳给我发了一个农业银行的银行卡号，我又给农行卡通过手机网银转账了10000元。过了一会我还没收到钱，问姚经理是怎么回事，姚经理说因为我第一次没有完整的把6万元流水冲刷够，所有的钱都被银行冻结了，所以现在贷款到不了账。现在如果想要把钱从银行弄回来，需要再冲刷百分之60的流水才可以，他说冲刷百分之60流水需要15万元，我就开始按他说的转账，我又借了15万元到我的建行卡上，第1次转账给农行卡29999元，第2次转账给农行卡19999元，第3次转账给微信郑佳佳提供的工商银行银行卡10000元；第4次转账给工行卡10000元；第5次转账给工行卡20000元；第6次转账给工行卡10000元；第7次转账给工行卡10000元；第8次转账给工行卡20000元；第9次转账给工行卡20000元；操作完之后姚经理说明天早上钱就会到账，然后我就睡觉了。第二天早上8点我看还没有钱到账，我给姚经理打电话，姚经理说款是以支票形式转的，我的银行卡没有这个功能，还需要支付6万元可以开通这个功能，当时我已经不太相信，还说钱在银行冻结着，必须把钱转过去才可以。我再次通过网银分两次向两个不同的账户共计转过去3万元钱，一个是张静，工商银行账号，转14999元；一个是刘强，农业银行的，转15001。这些都操作完了，还是没有收到贷款的钱，信贷姚经理的电话也打不通了，客服郑佳佳说信贷经理涉嫌挪用公司的钱被公司司法部门喊走调查了，给我一个主任的电话，拨通后这个男主任说这个事情比较严重，说了很多理由，又给我一个公司司法部门的电话，拨通后还是说不管这个贷款的事，后来，这些电话都打不通了，我算了一下一共转了24万元。我在接到平安贷款的电话后，不到二十分钟，又一个号码归属地云南普洱的电话，自称姓张，是普洱丰泰小额贷款有限公司的，可以为我办理20万元的贷款，微信名称：在线客服7466，微信号：×××。同时收到了两份贷款合同，他们的贷款流程都是一样的，要求做银行流水，只是我先办理了平安公司的贷款，而后，在12月12日才办理丰泰的贷款，丰泰的张经理和我电话联系，让我把合同其中一条读给他，微信客服给我发转账账号，和平安贷款一样，这次只提供一个账号，兴业银行吕浩浩的，总共转了六次，共计79568。他们说冲刷流水，转的钱基本都不是整数。4.被告人廖国江的供述与辩解在几年前，我通过我弟弟认识了一个叫王鑫渝（绰号小炮）的老乡，2018年11月份的时候，王鑫渝说缅甸的赌场玩着比较带劲，11月5日，我和他一起到了云南，偷渡到了缅甸佤邦第二特区的孟波县，在维加斯赌场玩了几天，在赌场认识了一个绰号叫“小乌龟”的福建老乡，“小乌龟”的真实姓名不知道，和我差不多年纪，身材矮矮胖胖的，身边随时带着一个保镖和枪支。“小乌龟”问我们在干什么，他想再开一个工作室，就是微交易（他说的是期货，问客户要不要卖期货），我们说不会干，他说不需要我们干别的，只是帮他管理一下工作室，总利润的10%给我们。当时，我和王鑫渝身上也没有钱了，“小乌龟”管吃管住，我们就答应了。孟波县城很小，工作室设在一个学校附近的几间破旧的民房里，三个睡觉房间，一个房间睡6——8个人，放8个架子床；睡觉的隔壁是一间，几张凳子和椅子，可能有20台电脑和几十部手机，“小乌龟”先喊了十几个人过来工作；我联系了蔡某，告诉蔡某就是做期货微交易，蔡某来的时候一共三个人，都是福建龙岩人，一个是“大雁”，一个叫林泉，后来，又来了“摩萨”“老张”、”小童“（童某，他是林泉的朋友）；还有一个叫江某3，这个江某3来了没几天就回家了；还有一个叫“花子”（廖某2），他当时也在缅甸，我本来就认识他，在缅甸遇到他，他问有什么事情做，我让他到了工作室。王鑫渝的朋友叫“阿喜”（付某）的当时在缅甸，直接到了工作室；“小乌龟”喊来的人里面有周某、小罗（罗某）。人员到位后，“小乌龟”给他们报销了所有的路费，“小乌龟”弄了一堆电脑和手机、手机卡放在我的屋里，每人发一台电脑，手机到我那里领，一般每人两部手机，如果他需要还可以给他；手机卡也是需要就过来拿，每个人都注册一个QQ号，进入一个工作用QQ群。“小乌龟”通过QQ号把资料发给我，我再把资料发给这些人。小乌龟给我发的资料是姓名，身份证号码，手机号码，还有别的信息，但别的信息不重要，没有在意。平时称呼这些资料为“糖”，一个人的信息就是一个“糖”。每天的工作没有要求，我们只管他们的吃、住，他们做成了单子才会有钱，不做就没有钱，他们是没有底薪的，除了吃和住，其他的没有任何保障。每个电脑上面有话术，这些人按照话术给客户打电话，询问对方要不要贷款，如果需要贷款，添加一下联系方式，可能是微信号或QQ号，昵称基本都是客服，或者加个数字多少，经常更换，三五天都要换一下。电脑上有一个软件叫客服宝，把话术导进去，需要给客户发送什么内容，鼠标一点就发送了，很方便，基本不需要对这些人进行过多培训。他们告诉客户的公司名称也经常换，我听到比较多的是丰泰小额贷款公司。进入调款环节时，会用到钱牛牛APP、凤凰金融之类的，当需要一些图片时，他们把客户姓名发给我，我再上传到小乌龟那里，很快P好的图发送给我，我再转发给需要的人。有些图片就是现成的文档，就像丰泰公司的强制退款办理申请表，只需要把名字改一下就行。王鑫渝负责提供银行卡号、二维码收款，他的QQ号在另外一个收款群里，这个群有几个人我不知道，群主在群里不说话，王鑫渝把客户转钱成功的截图发到这个群里，群里负责提供卡或码的人确认一下，回反馈给王鑫渝，钱到账了，至于王鑫渝记没有记账，我不知道，但他的工作流程我知道。大概在12月16日左右，小乌龟另外一个工作室的人因为一些误会，跑到我们工作室直接威胁王鑫渝，还说准备把王鑫渝绑走之类的话，我让王鑫渝给小乌龟说一声，让给点路费，小乌龟没有为难我们，并给我们每人发了2000元现金当作路费，我们当晚就离开了缅甸。第二次是2018年12月28日，我当时手里比较紧张，没有钱，想着去赌场赚点钱，王鑫渝说小乌龟答应给我们再找一个地方，另外，考虑我们不亲自打电话参与诈骗，只是帮小乌龟管理一下。出于这种考虑，王鑫渝先去了缅甸准备，这次去的是缅甸的邦康银鼎赌场。王鑫渝让我先垫支出行的费用，到了缅甸后给我们现金，我自己用信用卡买了一部分人的票，剩下的我没有钱了，让蔡某帮忙垫支了，我们十六个人（除了原来的几个人，新添了我喊的蒋某、黄某、一个很小的阿雄；一个王鑫渝喊的郑某）从厦门坐飞机到重庆，又从重庆到云南，从云南孟啊口岸坐橡皮艇过了一条河，河面很窄，很容易偷渡到缅甸邦康特区，到缅甸后王鑫渝把钱还给我。刚开始我们玩了几天，等待“小乌龟”的设备运过来，大概在1月2、3日才开始分发设备，开始工作，到了1月13日，我们住的地方基站没有信号，加上“糖”给的很少，业务也不好，大家都去赌场、KTV玩，无心上班，也快过年了，于是都决定回家了。王鑫渝从“小乌龟”那里领了现金，每人发了2000元，用于回来的费用，如果不够也不管了。我和王鑫渝一起回到了福建，回去的第三天，蒋某的家属联系不上蒋某，我们才知道出事了。5.人身检查笔录证实廖国江被公安机关依法进行人身安全检查的情况。上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，被告人不持异议，本院予以认定。本院认为，被告人廖国江伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，谎称可以提供贷款，以冲刷流水为由，骗取他人财物共计79568元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪；被告人廖国江为实施诈骗活动，违反国（边）境管理法规，多人结伙偷越国（边）境，情节严重，其行为已构成偷越国（边）境罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人廖国江犯诈骗罪、偷越国（边）境罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人廖国江一人犯数罪，应当对其所犯数罪实行并罚。被告人廖国江犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人廖国江认罪态度较好，退赔了被害人的全部损失，积极缴纳罚金，可以酌定从轻处罚。综合考虑被告人廖国江的犯罪性质、犯罪数额、犯罪后果、社会危害性、自首、认罪认罚、退赔情况、缴纳罚金情况等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百二十二条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖国江犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑四年零十一个月，并处罚金人民币一万五千元；决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月14日起至2023年10月13日止。罚金已缴纳。）二、公安机关扣押的廖国江的手机一部，作为作案工具予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  蔡 军审 判 员  张 涛人民陪审员  田东晓二〇二〇年十一月四日书 记 员  谷君宇