江苏省江宁经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0191刑初216号 公诉机关江苏省南京江宁经济技术开发区人民检察院。 被告单位南京正皓汽配有限公司，统一社会信用代码9132011571626292XL，住所地江苏省南京市江宁区秣陵工业集中区蓝霞路。 诉讼代表人张建中，男，1××××6年5月21日出生。 被告人陈某某，男，1967年11月1日出生于江苏省常州市，汉族，初中文化，住江苏省南京市江宁区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月14日被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人高俊，江苏钟鸣律师事务所律师。 江苏省南京江宁经济技术开发区人民检察院（以下简称江宁开发区检察院）以宁开检一部刑诉[2020]234号起诉书指控被告单位南京正皓汽配有限公司、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院于2020年8月31日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江宁开发区检察院指派检察员花扬出庭支持公诉，被告单位南京正皓汽配有限公司的诉讼代表人张建中、被告人陈某某及其辩护人高俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 江宁开发区检察院指控，2011年1月至2017年12月间，被告人陈某某作为被告单位南京正皓汽配有限公司的主管负责人，在南京市江宁区，以南京正皓汽配有限公司资金周转、工厂扩张、交税研发等为由，并许诺月息1.5分至6分或年息12%至20%为回报，向李某1、陈某1、刘某1等52名社会公众借款人民币5300余万元，其中部分款项进入该公司账户。直至案发，尚有人民币2600余万元不能归还。 2019年12月9日，被告人陈皓滨被公安机关抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭提交了户籍信息、银行流水、审计报告等书证，证人李某1、陈某1、刘某1等人的证言以及被告人陈某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位南京正皓汽配有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人陈某某在所在单位非法吸收公众存款的过程中，系直接负责的主管人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第三十条、第三十一条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告单位南京正皓汽配有限公司的诉讼代表人张建中对起诉书指控和犯罪事实和罪名均不持异议。 被告人陈某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告单位南京正皓汽配有限公司及被告人陈某某未向社会公开宣传，亦未向社会不特定对象吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪，应认定为民间借贷；2、本案系单位犯罪，扣除被告人陈某某向40名亲朋好友借款的金额，其犯罪数额应为人民币406.82万元，应处三年以下有期徒刑；3、被告人陈某某无违法犯罪前科，犯罪情节轻微。综上，建议对被告人陈某某判处三年以下有期徒刑。 经审理查明，2011年1月至2017年12月间，被告人陈某某作为被告单位南京正皓汽配有限公司的主管负责人，在南京市江宁区，以南京正皓汽配有限公司资金周转、工厂扩张、交税研发等为由，并许诺月息1.5分至6分或年息12%至20%不等为回报，向李某1、陈某1、刘某1等52名社会公众借款人民币5300余万元，其中部分款项进入该公司账户。直至案发，尚有人民币2600余万元不能归还。 2019年12月9日，被告人陈皓滨被公安机关抓获归案，并被临时羁押于广东省中山市看守所。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、被告人陈某某的供述和辩解，证明南京正皓汽配有限公司是其与哥哥陈学彬、姐夫曹金胜在高新园共同出资成立的，后公司搬到东山时，陈学彬和曹金胜都退股了，股权转给其和妻子张双英，其占公司股权的99%，张双英占1%，其是公司的法定代表人和实际经营者，张双英不参与公司实际经营。公司经营汽车配件，主要是汽车开关生产设计及制造。2011年公司搬到蓝霞路11号，注册资本也变更为500万元。2013年左右，其公司一期建设完成，共投资约670万元；2015年左右二期建设完成，共投资约3200万元，资金来源于银行和小贷公司贷款、亲戚朋友借款。其向紫金农商银行贷款约1300万元，后还款100余万元；其用名下两套房产和亲戚的房产作抵押，向四五家小贷公司贷款，具体贷了多少记不清了；其还以公司扩建为由向亲戚、朋友、老乡、员工、熟人介绍熟人等超过四五十人借款，具体数字记不清了，因为其给的利息高、口碑好，他们都愿意借钱给其。这些钱都用在公司里面了，包括和客户公关、购买设备、研发、支付伤残职工工资等，后因其公司未接到订单，导致公司无法继续经营，加之银行和小贷公司催款很急，公司资金周转困难，亲戚朋友的借款也还不上，其无法忍受，就离开了。其本人没有融资资质，也无退赔能力。 2、证人李某1的证言及借条、收据、交易明细等书证，证实其于2012年经人介绍认识陈某某，得知陈某某在秣陵经营南京正皓汽配有限公司，有项目要做、需要资金周转，利息不会少，其自2012年开始先后共借款76万元给陈某某，陈某某出具8张借条或收据，约定年息12%到20%不等，每年到期陈某某会把利息给其，本金继续周转并换一张条子，其先后收到本金6万元、利息13.9万元。因借款未到期，其也未催款，后得知陈某某跟几十号人借过钱，约几千万元。 3、证人陈某1的证言及借条、转账记录等书证，证实其于2002年经人介绍认识陈某某，陈某某原在东山兴民工业园租房办厂，后搬到蓝霞路11号，房子和地皮都是陈某某的。2013年左右，陈某某曾以做项目缺资金为由向其借款5万元，半年后还款5.2万元。2017年10月16日，陈某某以需资金周转为由向其借款20万元，并写下借条一张，约定借期2个月，月息1.5%，后陈某某不知所踪，其一分钱未拿到。 4、证人陈某2的证言及借条、交易明细等书证，证实其和陈某某是在秣陵商会认识的，2016年2月陈某某曾向其借款50万元，期满后钱已归还，还钱后没几天，陈某某又以厂里有项目要做、需要资金周转为由向其借款，其借了20万元给他，并让陈某某打了一张25万元的借条，陈某某答应给其月息2分，自2017年3月陈某某每月给其5千元利息，一共给了9次。因借款未到期，其也一直未催要，后其听说陈某某向几十号人借款几千万元。 5、证人刘某1的证言及借条、收据、交易明细等书证，证实其和陈某某是在书法协会上认识的，2017年2月陈某某以公司有项目要做、需要资金周转为由向其借钱，考虑到陈某某在秣陵有企业，且是政协委员，其于2月26日借款20万元、8月20日借款20万元、8月30日借款20万元、11月13日借款60万元给陈某某，陈某某出具借条或收据，答应给其年息1.2分或1.5分，其未拿到一分钱利息。 6、证人施某的证言及收据等书证，证实其是搞书法的，与陈某某认识，陈某某曾向其多次借款，一般过几天就会还。2017年4月28日，陈某某以公司有项目要做、需要资金周转为由向其借款5万元，后于6月19日又向其借款14.4万元，并出具收据。因借款未到期，其未向陈某某催款。 7、证人朱某1的证言及收据、交易明细等书证，证实其妹妹朱国秀是陈某某的初中同学。2017年1月，陈某某以银行贷款到期、资金周转为由问朱国秀借款，朱国秀找到其，后其于1月9日通过银行转账20万元给陈某某，陈某某通过朱国秀给其1张20万元的收据，上注明年利息16%。2017年11月，陈某某又问其借款，其未同意，后其得知陈某某失踪了。陈某某是金坛人，陈某某还向朱某2、史某等多人借款。 8、证人杭某的证言及借款合同、交易明细等书证，证实其通过战友介绍认识陈某某。2017年8月，陈某某以公司上新项目、需要资金周转为由向其借款80万元，其于9月13日到正皓汽配公司与陈某某签订借款合同，约定月息6%，期限1个月，当日其转款80万元给陈某某。2017年11月14日，其问陈某某要款，陈某某说他银行贷款到期了，要还贷后再贷款，并给其第2个月利息4.8万元，要求再借款，等贷款下来一并归还，当日其与陈某某又签订一份借款合同，约定借款70万元，月息6%，未写期限，其转款70万元给陈某某。2017年11月17日，陈某某又向其借款50万元，双方签订借款合同，约定月利息5%，未写期限，当日其转款50万元给陈某某。次日，其发现陈某某不见了。其一共借给陈某某200万元，收到利息9.6万元。 9、证人胡某的证言及借条等书证，证实其和陈某某都是秣陵街道商会的副会长。2017年5月4日，陈某某以公司缺资金周转为由向其借款59.6万元；8月9日，陈某某又向其借款40万元；11月6日，陈某某又向其借款100万元。当时陈某某承诺一年到期还款，月息1.6分，其于2017年12月18日发现跟陈某某联系不上了，之前陈某某曾多次向其借钱，但前面的都归还了，只有最后三笔未归还。 10、证人邵某1的证言及借条、照片等书证，证实几年前其在的茶馆认识陈某某，自2017年始陈某某以公司做项目要钱为由，先后分十次向其借款共计80万元，月息3%到5%不等，按月支付，其一共拿了十几万元利息，都是现金支付，陈某某还向其兄弟邵某2借款500余万元。 11、证人尚某的证言及借条等书证，证实2007年其通过父亲介绍认识陈某某。2015年10月，陈某某以接到新订单、需要资金周转为由向其借款100万元，约定月息3.5%，扣除一个月利息，其实际借款96.5万元；2016年10月，陈某某又向其借款60万元，扣除一个月利息，其实际借款57.9万元；2016年12月，陈某某向其借款80万元，扣除一个月利息，其实际借款77.2万元；2017年3月，陈某某向其借款50万元，约定月息3%，扣除二个月利息，其实际借款47万元；2017年8月，其向陈某某索要借款本金和利息，陈某某因资金紧张，经核算尚欠其20万元利息未付，后打了一张20万元的借条给其。其每次借钱都是通过网银转账到陈某某的个人银行卡或单位账户上，每月利息基本上是他单位打款，少数由陈某某个人汇款，其收到利息100多万元。 12、证人秦某的证言及收据、交易明细、转账记录等书证，证实2017年初其经同事介绍认识陈某某。2017年2月，陈某某以做业务需要周转为由向其借款10万元，答应给其年息15%，期限一年。因其手中只有闲钱8万元，遂通过其妻子的手机银行转款给陈某某，次日陈某某将收据送给其，收据上有陈某某的签字并加盖单位公章。2017年12月，其听讲陈某某跑路了。 13、证人李某2的证言及收据、转账记录等书证，证实其于2015年参加诗歌朗诵会时认识陈某某。2017年6月，陈某某以资金周转为由向其借款10万元，其于6月16日通过工商银行卡转账10万元给陈某某，因其是通过信用贷向银行贷款的，后其将还款信息也告诉了陈某某，让陈某某按月向银行还款。之后陈某某还款5个月。2017年12月中旬，陈某某又向其借钱，其未同意，并提醒陈某某12月17日别忘了要归还银行欠款，后陈某某失联了，之后7个月的本息都是其自己归还的。 14、证人周某的证言及收据、交易明细等书证，证实其曾在南京正皓汽配有限公司担任会计，后因公司搬到秣陵、离家远，其就不干了。2014年左右，陈某某以厂里需要资金周转为由向其借款8万元，约定年息15%。之后每年8月23日到期时，陈某某都会向其支付利息，再续借本金，几年下来其收到利息5-6万元。2017年2月，陈某某又向其借款20万元，年息15%，借期一年。2018年2月4日借款到期，其发现联系不上陈某某，后得知陈某某跑路了。 15、证人高某1的证言及借条、交易明细等书证，证实2017年3、4月份，其在文化馆上课时认识陈某某。2017年6月23日，陈某某以进货缺钱为由向其借款20万元，约定年息8厘，当日其转账到陈某某的农业银行卡上。2017年9月，陈某某又向其借款30万元，其未同意，陈某某还让其介绍别人借钱给他。2017年12月25日，其听说陈某某跑路了。 16、证人李某3的证言及借条、借款协议、交易明细、还款说明等书证，证实陈某某是其朋友孙某1的亲家。2017年3月，孙某1介绍其借款给陈某某，可以收取利息，其要求孙某1做担保，孙某1同意了。2017年3月13日，其和孙某1、陈某某签订三方借款协议，其借给陈某某50万元，约定借期一年，年息15%，当日其汇款50万元到陈某某个人账户。2017年11月25日，孙某1告知陈某某拿了几张订单，要购买原材料，想再借款20万元，借期一个月，月息1.5，陈某某写了借条，担保人还是孙某1。一个星期后，其听说陈某某跑路了，后孙某1将70万元借款返还。 17、证人陈某3的证言及借条、交易明细、转账凭证等书证，证实其和陈某某是金坛老乡。2015年4、5月份，陈某某以贷款到期为由向其借款20万元，约定月息1.2，借期一二个月，到期陈某某又向其借款20万元，也是短期借款，利息每月支付，期满后陈某某将本金归还。过了几个月，陈某某又以临时周转为由向其陆续借款80万元，直到2016年左右本金80万元未归还。2017年5月27日，陈某某向其借款100万元，借期三个月，月息1.5；2017年8月又向其借款120万元，并将2016年之前80万元的借条撤了，打了一张200万元的借条，约定月息1.5分；2017年9月22日，陈某某再次向其借款40万元，约定月息2分。其借给陈某某的钱多数打到他的公司账户，少数打到他的个人账户。2017年12月初，其收到陈某某还款53万元。12月中旬，其联系不上陈某某。 18、证人张某1的证言及借条等书证，证实其系南京正皓汽配有限公司的员工，在公司做质检工作，公司是做汽车配件的，在蓝霞路11号，经常拖欠职工工资。2014年左右，陈某某以资金周转困难为由向其父女借款，其父亲张某10拿出20万元积蓄，陈某某给其打了一张20万元借条，约定年息20%，借期一年，债权人写的是张某10；同年11月，陈某某以同样理由又向其父女借款20万元，债权人还是张某10；2017年4月1日，陈某某向其父女借款30万元，其从张某10处拿了10万元现金给陈某某，陈某某给其写了一张借条；同年10月30日，陈某某再次向其借款10万元，其通过农行卡转账到陈某某的农行卡上，年息还是20%，但借期改成了6个月。利息陈某某都是按年支付的，通过网银转账或给现金，其拿了约12万元利息，本金未归还，后其得知陈某某跑路。 19、证人朱某2的证言及收据等书证，证实陈某某是其妹妹朱国秀的同学。2015年左右，其经朱国秀介绍借款30万元给陈某某，一年后陈某某按期还款并支付3.6万元利息。2017年1月3日，其又借给陈某某20万元，是通过儿子直接转账的；2017年3月1日，其又借给陈某某20万元，其转账11.5万元并通过其丈夫转账8.5万元，其后面两笔钱未收到利息。 20、证人吴某的证言及借条等书证，证实其经同事朱某3介绍认识陈某某。2017年10月，朱某3介绍其借钱给陈某某周转，后其出资15万元、同事出资5万元，并以其名义借给了陈某某，约定月息2分，陈某某于10月30日出具借条，朱某3作担保，当时扣除了2.4万元利息，其实际转账17.6万元，后其得知陈某某跑路了。 21、证人薛某的证言及借条、交易明细、汇款凭证等书证，证实其于2005年到南京正皓汽配有限公司工作并担任小电器车间主任。2015年开始，陈某某以公司急用、垫付材料款等为由向其借款，开始未谈利息，后因未及时归还，陈某某答应给其1分2分利息，具体多少记不清了，钱后来也归还了。2017年2月15日，陈某某向其借款30万元，约定月息2分，10月15日还款，到期陈某某仅给其4.8万元利息，本金未归还。2017年8月11日，陈某某又向其借款30万元，后其以朋友唐瑞胜的名义借给陈某某30万元，约定月息1分，10月11日陈某某支付利息6千元。2017年11月1日，陈某某向其借款60万元，其以亲戚武彪的名义借款，约定月息1分，12月1日陈某某支付利息6千元。12月18日，其发现陈某某跑路了。 22、证人丁某的证言及收据、交易明细等书证，证实其和陈某某是楼上下邻居。2015年8月21日，陈某某以生产经营需要向其借款30万元，当时讲好有利息，2016年到期后，陈某某给其4.5万元利息，本金续借一年，2017年8月到期后，陈某某给其10万元利息，要求再续借一年。2016年10月28日，陈某某以生产周转为由向其借款30万元，打的是40万元的条子，2017年10月到期后还了10万元利息给其，并重新换了40万元的条子。2017年10月30日，陈某某向其借款30万元，约定二个月还款，年利率25%，条子打的也是30万元。其先后三次共借给陈某某90万元，借条上交款人的名字是丁楠，是其在文艺圈交流时使用的名字，其一共拿了24.5万元利息，其身边几个朋友也借钱给陈某某的。 23、证人金某的证言及收据、转账回单等书证，证实其和陈某某是在秣陵商界认识的。2015年12月，陈某某向其借钱，其以单位名义借款10万元，一年到期后，陈某某给其1.5万元利息，本金要求续借一年。2016年11月21日，其以个人名义借款10万元给陈某某，双方约定年息15%。11月25日，其又借款30万元给陈某某，是通过银行转账的，也是以其个人名义借的。后陈某某又向其借钱，其担心以后不好要钱，就以家人的名义借钱给他，12月19日其以女婿李哲明的名义借给陈某某20万元，12月24日以妻子汤迎春的名义借给陈某某20万元，2017年1月18日以妻子的名义开了10万元本票给陈某某，3月30日以本人名义借给陈某某30万元，9月20日又以本人名义借给陈某某20万元，除了最后一笔约定年息20%外，其他的都是年息15%。其除了在2016年拿到1.5万元利息外，别的利息都未拿到。 24、证人姚某的证言及借条、转账凭证等书证，证实其经同事介绍认识陈某某。2017年10月26日，陈某某以公司有项目要做、需要资金周转为由向其借款20万元，考虑到陈某某在秣陵有企业、有厂房，其通过紫金银行转了20万元给陈某某，陈某某还让其介绍其他朋友借钱给他，其未同意。 25、证人王某1的证言及借条等书证，证实其做中医推拿时认识陈某某。2016年10月1日，陈某某以厂里缺货款为由向其借款50万元，约定借期一年，月息1.6，陈某某给其写了一张60万元的借条，其中10万元是利息。2017年1月1日，陈某某又向其借款40万元，约定借期一年，利息10万元，陈某某给其写了一张50万元的借条。2017年12月，其因家里亲戚出事，陈某某分三次共还款30万元。 26、证人陈某4的证言及收据、转账凭证等书证，证实其和陈某某是金坛老乡。几年前，陈某某以公司有项目要做、需要资金周转为由多次向其借款，年息都是百分之十几，之前借的钱都清掉了，也拿过利息，只有2016年10月19日借给陈某某的一笔20万元未拿到利息，该笔钱是其通过妻子徐六粉的银行卡转账的，虽然借款到期了，但因为沾点亲戚关系，其未向陈某某催要，陈某某也曾让其帮忙介绍他人借钱给他。 27、证人梅某的证言及收据、转账凭证、客户回单等书证，证实其和陈某某是在工作中认识的。2016年下半年，陈某某以企业资金周转困难为由向其借款60万元，约定借期八个月，年息15%，陈某某当场给其6万元利息，并开了一张收据，加盖了单位公章，期满后因家里装修要用钱，其要了25万元回来，剩余35万元重新写了一张收据。2017年5月13日，陈某某又向其借款20万元，年息还是15%，陈某某让其把3万元利息扣除，并写了一张20万元的收据。2017年12月19日，其听说找不到陈某某了。 28、证人孙某1的证言及借条等书证，证实其儿子和陈某某的女儿是男女朋友关系，双方一直以亲家关系交往。2015年3月，陈某某以厂里需要资金周转为由向其借款20万元，考虑到是亲家关系，其未好意思要利息，到2017年底其多次借钱给陈某某，前前后后借了100多万元，陆陆续续也要了不少回来，目前陈某某还欠其30万元未归还，借条是2017年7月11日写的，其未要过陈某某利息。2017年3月，其介绍邻居李某3分两次共借给陈某某70万元，因李某3不认识陈某某，后其作为担保人在借条上签字。2017年4月，其还介绍任某借款50万元给陈某某。 29、证人孙某2的证言及借条、转账凭证等书证，证实其和陈某某是金坛老乡。2017年11月中旬，陈某某以厂里上新项目、需要购买原材料和制作模具等为由向其借款30万元，其当时未同意。11月底，其开车到南京正皓汽配有限公司查看公司生产情况，遇到技术主管邓某，得知厂里确实有新产品要开发，而且厂里有厂房出租等，后其于12月5日通过交通银行转款20万元给陈某某，陈某某写了一张借条，注明了利息和还款时间。2017年12月18日其得知陈某某失踪了。 30、证人王某2的证言及借条、转账凭证等书证，证实其听朋友邵某2介绍，陈某某的企业要盖厂房、上新生产线需要资金，给的利息高，后通过邵某2借钱给陈某某，2016年4月其借给陈某某60余万元，钱是打到陈某某银行卡上的，后又借给陈某某40余万元，借期都是六个月，月息4%，陈某某写了借条，借条上都加盖了单位公章，借条上的金额是到期后的本息总额。借款到期后，陈某某按借条上的金额把钱打到其银行卡上，之后其又继续借钱给陈某某。其目前手上有三张借条，一张2017年4月19日的60万元借条，其收到14.4万元利息，因本金未归还重新打的条子；一张是2017年6月13日的65万元借条，其于当日转给陈某某49.4万元；一张是2017年6月14日的85万元借条，其于当日转给陈某某57.8万元。其每次借钱都是通过邵某2联系的，借条也是通过邵某2转交的。 31、证人张某2的证言及借款合同、借条等书证，证实其通过战友介绍认识陈某某，知道陈某某是搞企业的，有厂房和土地，做汽配生意。2016年初，陈某某向其借款30万元，其以妻子万振芳的名义借款，约定借期一年，年利息7.2万元。到期后，陈某某主动找其，给其7.2万元利息并要求续借一年，其同意了。2017年1月29日，其妻万振芳和陈某某重新签订了借款合同。2017年5月20日，陈某某到其单位找其借款，因其手边没钱，就把此事跟同事说了，5月26日其同事江根长正好有20万元存款到期，同意将此款借给陈某某，其从陈某某处要来账号，江根长让他妻子黄虹打款给陈某某，并讲好以其名义借给陈某某的公司，约定借期半年，利息1.5分，后陈某某将借条送给其。11月26日借款到期，其打电话给陈某某，他说手头有点紧，要求推迟到年底还钱，其同意了，后发现联系不上陈某某了。 32、证人张某3的证言及借条、转账凭证等书证，证实其和陈某某是金坛老乡。2016年3月17日，陈某某以公司更新设备、资金周转不过来为由向其借款50万元，约定借期二个月，月息3个点，陈某某打了一张53万元的借条，加盖了单位公章，陈某某一直付息到2017年10月份，利息付了20余万元。2017年1月16日，陈某某又向其借款20万元，并每月支付利息6千元，付到2017年10月份，利息付了6万元。2017年10月18日，陈某某向其借款30万元，其通过个人信用贷款30万元并直接转给了陈某某，一年到期后，本息由陈某某支付，每月利息2千元左右，由陈某某转账到其银行卡里。2017年10月27日，陈某某向其借款60万元，其从银行贷款30万元，从朋友李波处借款20万元，自己凑了10万元，陈某某打了两张30万元的借条，一张借期半年，一张借期二个月。其前后四次共借给陈某某160万元，第一笔拿了20余万元利息，第二笔拿了6万元利息，剩下两笔未拿到利息，陈某某还让其帮忙介绍其他人借款。 33、证人杨某的证言及收据、交易明细、转账汇款回单等书证，证实其和陈某某是老乡。2016年1月10日，陈某某向其借款50万元，答应给其20%利息，其通过周圣祥转款给陈某某。2017年1月10日借款到期，陈某某支付10万元利息并要求续借，其同意，陈某某重新打了借条。2016年4月14日，陈某某向其借款100万元，其通过妻子闵晖的银行卡转账，陈某某打了一张年息15%的借条给其。之后，其于2016年8月3日借款60万元、12月11日借款40万元、2017年1月18日借款50万元、5月3日借款100万元、11月30日借款20万元给陈某某。其一共借给陈某某420万元，共拿到19万元利息。 34、证人任某的证言及借条、交易明细等书证，证实其通过亲家孙某1介绍认识陈某某，得知陈某某在秣陵经营企业，是公司老板，陈某某曾以企业生产经营需要资金为由向其借款，其未同意，后陈某某带着孙某1一起找其借款，其拉不下面子，于2017年4月5日借款50万元给陈某某，约定年息15%，12月5日前还款。后陈某某曾分三笔共支付利息5.12万元，到期其找陈某某要钱，陈某某给其换了借条，要求延期到2018年2月12日还款，后其听孙某1讲陈某某跑掉了，其未收到一分钱本息。 35、证人高某2的证言及借条、收据等书证，证实陈某某经常到其店里做推拿，后双方认识。陈某某向其借过三次钱，第一笔是2016年10月29日借了20万元，到期陈某某给了3万元利息并换了一张借条；第二笔是2017年3月19日借了10万元；第三笔是2017年8月25日借了30万元。其三次共借给陈某某60万元，只拿过3万元利息，陈某某是以公司里面有项目要做、需要资金周转为由向其借钱，并让其介绍别人借钱给他，承诺给利息。 36、证人徐某的证言及收据等书证，证实陈某某是其同学的老乡。2017年3月，陈某某向其借款10万元，其通过丈夫高小平的银行卡转账给陈某某，其跟陈某某讲钱是女儿的，3月23日陈某某将借条送至其家中，借条上写的名字是其女儿高倩莹，后其听讲陈某某跑路了，遂到公安机关报案。 37、证人朱某3的证言及借条等书证，证实南京正皓汽配有限公司是其单位的供应商，帮其单位加工零配件，其是单位采购员。2017年12月3日，陈某某给其打电话，说需要一笔钱急用，向其借款15万元，其以丈夫王冉的名义借款，当场扣了2.25万元利息，陈某某打了15万元的借条。12月22日，其打电话给陈某某催货，发现联系不上，后员工告诉其陈某某跑了。 38、证人刘某2的让言及借条、借款合同、交易明细等书证，证实陈某某曾找其公司做过贷款。2015年10月，陈某某向其公司贷款150万元，到期后陈某某还不了，就向其借款150万元用来归还贷款，其同意了，陈某某于2016年10月8日给其打了一张借条，其连本带息打款150.8万元左右给公司，后正皓汽配公司将利息归还。2016年3月17日，陈某某向其借款80万元，约定月息6分。2016年11月，其介绍陈某某向南京言友建材贸易有限公司借款230万元，钱款通过其账户支付，合同是11月2日签订的，约定月息6分，每天还款4600元，现公司委托其催要该笔借款。之后陈某某一共还款382.6408万元，还钱的次数很多，其是根据银行流水统计出来的。 39、证人魏某的证言及收据等书证，证实其母亲张某4曾在正皓汽配公司上班，当时陈某某就曾多次向其母亲借钱，后均按期归还，信誉比较好，后经其母亲介绍，其多个亲戚陆续借钱给陈某某，其也参与借钱，其于2011年左右借款1.5万元给陈某某，年息开始是15%，后来变成20%，到期都未归还，一年转一年，现在的收据是2017年1月14日更换的，本息共计29859.84元。 40、证人张某5的证言及收据、对账单等书证，证实其曾为陈某某设计过厂房。2010年左右，陈某某的厂房建好了，需要资金周转，向其借款20万元，其开了一张农行的本票给他，约定年息20%，陈某某连本带息写了一张24万元的收据。到期陈某某将利息支付，本金续借。之后几年，其陆续借钱给陈某某，有的钱是新增加的，有的是本息滚下来的，2017年6月9日其借给陈某某65万元，9月1日以妻子曲克云名义借给陈某某20万元。其具体借给陈某某多少钱很难算清楚，因为很多钱都是本息相加续借的，初步统计借给陈某某本金300万元左右，收回多少本息也算不清了，因为本息回来后不久就又借给了陈某某。 41、证人顾某的证言及借条、收据、转账凭证等书证，证实2015年其经战友介绍认识陈某某，自2015年5月份开始，陈某某以新项目开发、需要资金周转、货款未收回等为由向其借款十几次，本金约600万元左右，当时讲好三到六个月归还，月息3到6分不等，每月借钱基本上将当月利息扣除，最后一次是2017年11月30日借款50万元，其陆续收回一些利息，加起来约50万元。 42、证人史某的证言及借条、交易明细等书证，证实朱国秀介绍其将手中的闲钱借给陈某某，其开始不放心，还到陈某某开办的企业进行实地查看。2015年12月12日，其借给陈某某18万元，约定月息1.5分；12月30日，其又借给陈某某80万元，是分两笔给的，一笔50万元，一笔30万元，这些钱到期后全部还清了。2016年2月3日，其借给陈某某70万元，是分三张承兑汇票给陈某某的；2016年3月，其借给陈某某40万元，是通过银行卡转账的；2017年1月25日，其借给陈某某60万元；4月5日借给陈某某20万元；8月1日借给陈某某20万元，其一共借了210万元，中途陈某某还了一部分钱，现借条上还欠其196.27万元，后又还了10万元，现陈某某欠其本金166.47万元，利息19.8万元。 43、证人邵某2的证言及借条、交易明细等书证，证实其和陈某某是在交流会上认识的。2017年6月19日，其借给陈某某140万元，借期十个月，含56万元利息；8月8日，其借给陈某某110万元，借期六个月，含26.4万元利息；9月4日，其借给陈某某80万元，借期八个月，含25.6万元利息；9月27日，其借给陈某某60万元，借期六个月，含14.4万元利息；11月3日，其借给陈某某110万元，借期七个月，含30.8万元利息；12月11日，其借给陈某某40万元，借期六个月，含9.6万元利息。六次借款都是通过银行转账的，六张借条均有陈某某本人签字并加盖公司公章，其一共借给陈某某本金377.2万元，陈某某给其年利息40%，其曾介绍王某2借钱给陈某某。 44、证人李某4的证言及收据等书证，证实其听家人讲，其姑妈张某4的老板陈某某因工厂扩张需要资金，许诺的利息比银行高，钱放在陈某某那里肯定不会出问题。2014年2月21日，其把9万元存款交给家里，并委托张某4办理了相关手续，后其拿到了一张陈某某开具的借款单据，年息20%，到期其未将钱款拿回来，而是从陈某某那里按照20%的利息换取本息累计的单据。2017年底，其听说联系不上陈某某了，遂委托张某4的儿子魏某一起报警。 45、证人熊某1的证言及收据等书证，证实2014年3月，其听姑妈张某4介绍，她以前的老板陈某某因公司扩大生产需要资金，先许诺每年1分6的利息，后许诺每年2分利息，因觉得陈某某比较靠谱，又在建厂房，遂在张某4家将9万元现金交给了陈某某，陈某某打了借条，之后其每年拿借条到陈某某厂里换单据。2018年底其听说陈某某不见了，遂委托魏某集体报警。其不认识陈某某，其听姑妈张某4说他为人可信。 46、证人王某3的证言及收据等书证，证实其小姑子张某4在正皓汽配公司食堂上班，其经张某4介绍认识陈某某。2012年1月，陈某某打电话给其，说他企业需要资金周转，向其借款10万元，年利率20%，陈某某是以公司名义借款，后陈某某陆续给其一二万元利息。 47、证人熊某2的证言及收据等书证，证实2014年3月，其姑妈张某4介绍说陈某某的公司需要资金周转，借钱给他利息比较高，后其就把11万元现金交给张某4，让她帮忙借给陈某某公司。之后其未收到过利息，也未收到本金，后其听说陈某某跑掉了。 48、证人张某4的证言及收据等书证，证实其在正皓汽配公司食堂当厨师。2014年1月14日，陈某某向其借款1万元并开了收据；2015年1月，陈某某以盖厂房为由向其借款5.7万元，钱是交给公司会计的，陈某某答应给其20%年息。后其介绍同事李某5、家中亲戚张某6、王某3、张某7、张某8等人借款给陈某某。 49、证人张某7的证言及收据等书证，证实2012年2月，其通过姐姐张某4介绍，得知正皓汽配公司需要扩大生产、资金短缺，张某4就问亲朋好友能否借钱给陈某某，约定年息20%，后其借款5万元给陈某某，每年2月其都会到正皓汽配公司结算本息，但未支取现金，每年更换新单据，到2016年2月累计金额11万元，其于2017年2月想把钱取出来，但陈某某以各种理由搪塞，到2017年12月其听说陈某某跑掉了，其家里亲戚共计11人都被陈某某骗了。 50、证人李某5的证言及收据等书证，证实其听张某4讲，她的老板陈某某为人不错、生意做的好、公司要扩大生产、资金短缺，问其有无钱借给陈某某。其于2011年2月24日将10万元现金交给张某4，并委托张某4办理相关手续，后张某4将盖有公司财务专用章的票据交给其，单据一年一换。2011年6月15日，其又通过张某4借给陈某某3.5万元；2015年5月1日，其通过张某4又借给陈某某5.5万元。2017年其到正皓汽配公司换单据时，张某4说陈某某为人可靠、不会赖账、不需要更换单据，其相信了，就未更换单据。2017年底，其听说陈某某跑了，通过张某4借钱给陈某某的人遂集体报案。 51、证人张某8的证言及收据等书证，证实2011年1月，其听姐姐张某4说陈某某借钱给的利息高，后其于2011年2月借款10万元给陈某某，是在公司财务室办的手续，收据是陈某某写的，会计加盖了公司财务专用章。2015年1月，其又借款9万元给陈某某。2016年其准备买房子，就到正皓汽配公司找陈某某要钱，陈某某还款15万元。之后其又借给陈某某9万元现金，后来其听说陈某某出事了。 52、证人张某9的证言及收据等书证，证实其通过姑妈张某4认识陈某某，后于2015年2月借款12万元给正皓汽配公司，其在公司财务室办理了相关手续，由公司高会计给其开了收据，约定年息20%，之后未支付本息。 53、证人张某6的证言及收据等书证，证实其通过妹妹张某4介绍认识陈某某。2015年3月，陈某某以企业需要资金周转为由向其借款10万元，约定年息20%，陈某某是以公司名义借款的，之后未支付本息。 54、证人邓某的证言，证明其于2014年4月到南京正皓汽配有限公司工作，担任技术工程师，单位新产品项目开发或接到新业务，其都会参与。公司占地面积20多亩，有2幢厂房，1幢出租，1幢部分出租、部分自用，公司负责人是陈某某，平时由他儿子陈盼盼具体负责并经营，单位有两个会计，车间主任、主管4、5人，还有员工40多人，公司主要跟汽车厂合作，生产汽车的电器开关及跟开关有关的小部件，公司在2017年12月18日之前一直正常经营，每年都有三四次新产品开发，多的需要四五十万元资金，少的需要七八万元资金。其听单位跑业务的讲，陈某某在外融资三千余万元，厂里每年的利润还不够还利息的，其估算了一下，公司厂房出租，加上厂房和土地，不会造成资不抵债的情况。自从陈某某跑路后，要债的人都找到单位来，基本上是亲戚、朋友、老乡、同学及朋友介绍过来的人，陈某某融资的钱应该有部分用在公司了，多数应该是还利息了，陈某某在外面可能借了高利贷。 55、证人高某3的让言，证明其于2005年入职南京正皓汽配有限公司，当时陈某某不是公司法人，是跟他哥哥合伙搞的，陈某某负责营销，后他哥哥退股，公司就交给了陈某某，公司法人也变更为陈某某。2010年公司搬到，房子和地皮都是陈某某自己的，公司主要做汽车配件，其不知道公司是盈利还是亏损，其只做好分内的事，其负责采购一块，后回家生小孩，回来后负责采购和打杂。公司长年拖欠职工工资，但基层工人工资按月发放，因为涉及残疾人退税问题。借款人的收据多数是其开具的，其他人也开过，持续好几年了，陈某某负责签字和盖章，公司员工都知道他借钱的事。陈盼盼是陈某某的儿子，是公司会计，公司资金出入都由陈盼盼操作，邓某负责技术，陈某某和陈盼盼还负责营销，公司还有两个车间主任，公司规模不大，基本上由陈某某一手抓，其不清楚陈某某借的钱用在哪里了，公司对公账号只有一个，陈某某的个人农行账户用得比较频繁。 56、查封决定书、协助查封通知书、不动产登记资料查询结果证明等书证，证明公安机关依法查封陈某某名下位于南京市江宁区，抵押权310万元）和秣陵街道兴苑路18号学府世家4幢××××室（苏20**宁江不动产权第003××××号，抵押权160万元）房产、秣陵街道兴苑路18号学府世家1＃地下车库68号车位（苏20**宁江不动产权第00349××××号，抵押权15万元），南京正皓汽配有限公司名下位于南京市江宁区房产。 57、调取证据清单、营业执照、工商登记资料等书证，证实南京正皓汽配有限公司于1999年11月2日注册成立，注册资本50万元，法定代表人为陈学彬，住所地南京市江宁区；2005年8月2日，法定代表人变更为陈某某；2007年12月17日，住所地变更为南京市江宁区，注册资本变更为200万元；2010年10月14日，注册资本变更为500万元。经营范围为电子器件、五金、汽车组合开关、电喇叭、电子闪光器生产、销售；房屋租赁。 58、营业执照、租房协议等书证，证实南京正皓汽配有限公司将部分厂房出租收取房租的情况。 59、交易明细等书证，证实南京正皓汽配有限公司对公账户及陈某某、张双英、陈盼盼等人名下银行卡与集资参与人之间的资金往来情况。 60、专项审计报告、收据、借条、交易明细等书证，证实目前共有52名集资参与人到公安机关报案，投资金额共计5300余万元，损失金额共计2600余万元。 61、公安机关出具的常住人口基本信息、会议纪要、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记/撤销表、发破案经过、抓获经过等书证，证明陈某某于2019年12月9日被公安机关抓获，并临时羁押于广东省中山市看守所，其作案时已达完全刑事责任年龄，于2018年12月18日被免去区政协十二届政协委员职务。 针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 一、关于本案的定性 辩护人提出“被告单位南京正皓汽配有限公司及被告人陈某某未向社会公开宣传，亦未向社会不特定对象吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪，应认定为民间借贷”的辩护意见，经庭审查证，被告单位南京正皓汽配有限公司及被告人陈某某均未经有关部门依法批准吸收资金，且被告单位及被告人陈某某虽未通过媒体、推介会、传单、手机短信的方式向社会公开宣传，但其系通过口耳相传的方式向社会公开传播吸收资金的信息，并以高额利息为诱饵，以借款的名义向社会不特定公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，故对上述辩护意见不予采纳。 二、关于犯罪数额的认定 辩护人提出“本案系单位犯罪，扣除被告人陈某某向40名亲朋好友借款的金额，其犯罪数额应为人民币406.82万元，应处三年以下有期徒刑”的辩护意见，经庭审查证，被告单位南京正皓汽配有限公司及被告人陈某某通过口耳相传的方式向社会公开传播吸收资金的信息，同时向不特定对象、亲朋好友、单位内部人员等吸收资金的，应当一并计入其犯罪数额，故对该辩护意见不予采纳。 三、关于量刑情节 辩护人提出“被告人陈某某犯罪情节轻微，建议对其判处三年以下有期徒刑”的辩护意见，经庭审查证，被告人陈某某作为被告单位南京正皓汽配有限公司直接负责的主管人员，在资金短缺的情况下，盲目扩大生产经营，以高额利息为诱饵，向52名社会不特定公众借款人民币5300余万元，造成集资参与人损失人民币2600余万元，属于犯罪数额巨大，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，不属于犯罪情节轻微的情形，故对该辩护意见不予采纳。 辩护人提出“被告人陈某某无违法犯罪前科”的辩护意见，经庭审查证，被告人陈某某系初犯，无违法犯罪前科，当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，对该辩护意见本院予以采纳。 本院认为，被告单位南京正皓汽配有限公司变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人陈某某作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告单位南京正皓汽配有限公司、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人陈某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告单位南京正皓汽配有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元。 （罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2024年12月8日止；罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告单位南京正皓汽配有限公司、被告人陈某某退赔各集资参与人的经济损失。其中查封、冻结在案的财产，依法处置后按比例返还各集资参与人（清单附后，以执行时的实际价值计入退赔数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱世珍 人民陪审员  魏 赟 人民陪审员  周彧聆 二〇二〇年十一月二十六日 法官 助理  邵振旭 见习书记员  杜 巧 见习书记员  朱叶蕾 查封、冻结财产清单： 1、陈某某名下位于南京市江宁区东山街道广兴花园2幢×××室房产（证书0108××××，抵押权310万元） 2、陈某某名下位于南京市江宁区秣陵街道兴苑路18号学府世家4幢××××室房产（苏20**宁江不动产权第003××××号，抵押权160万元） 3、陈某某名下位于南京市江宁区秣陵街道兴苑路18号学府世家1#地下车库68号车位（苏20**宁江不动产权第00349××××号，抵押权15万元） 4、南京正皓汽配有限公司名下位于南京市江宁区秣陵街道蓝霞路11号2栋房产（宁江20112××××）