山西省高平市人民法院刑 事 判 决 书 （2020）晋0581刑初330号公诉机关高平市人民检察院。被告人周某，男，1977年8月15日生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市，捕前住云南省昆明市。2017年2月17日因吸毒被云南省瑞丽市公安局行政拘留十日，责令接受社区戒毒三年；同年5月9日因吸毒被云南省瑞丽市公安局行政拘留十日，强制隔离戒毒二年。2020年5月25日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年6月24日经高平市人民检察院批准逮捕，高平市公安局于同日对其执行逮捕，现押晋城市看守所。指定辩护人常某，山西高坪律师事务所律师。被告人李某1，男，1989年12月9日生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县，捕前住云南省昆明市。2020年5月19日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年6月24日经高平市人民检察院批准逮捕，高平市公安局于同日对其执行逮捕，现押晋城市看守所。指定辩护人王某1，山西长平律师事务所律师。被告人李某2，男，1987年6月8日生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖南省邵东市。2020年6月1日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被高平市公安局刑事拘留，同年6月4日变更强制措施为取保候审，现居原籍。指定辩护人毕某，山西君宜（高平）律师事务所律师。高平市人民检察院以高市检一部刑诉（2020）319号起诉书指控被告人周某、李某1、李某2犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年9月21日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高平市人民检察院指派检察员王亮出庭支持公诉，被告人周某、李某1以远程提讯方式参加诉讼，被告人李某2，指定辩护人常某、王某1、毕某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。高平市人民检察院起诉指控：2019年10月以来，被告人周某等人为谋利，在明知“支付”（身份不详）、“诚信”（身份不详）有可能是电信诈骗犯罪团伙成员的情况下，组织被告人李某1、琚某（另案处理）等人，在云南省昆明市、德宏州、大理州等地办理手机卡、银行卡，将办理的手机号、银行卡与微信、支付宝账号进行绑定后，在缅甸迈扎央、云南省瑞丽市等地交予“支付”、“诚信”等电信诈骗团伙，用来接收诈骗款，并在被告人李某2、杨某（另案处理）等人在迈扎央经营的超市内将诈骗款套现。2020年1月4日，被害人张某1的被骗钱款经银行卡、微信转账后，通过李某2在缅甸迈扎央经营的金龙购物广场，以微信扫码付款换现金的方式套现31800元，通过犯罪嫌疑人杨某在缅甸迈扎央经营的东方超市，以微信扫码付款换现金的方式套现20000元。公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述予以支持上述指控，认为被告人周某、李某1、李某2明知是他人犯罪所得，仍提供帮助转移钱财，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人周某、李某1、李某2认罪认罚，可以从宽处理。请依法判处。被告人周某对公诉机关起诉指控的犯罪事实没有异议，认罪认罚；希望法庭对其从轻处罚。指定辩护人常某对公诉机关指控被告人周某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，提出以下辩护意见：1、被告人周某系初犯、偶犯；2、其到案后能如实供述犯罪事实；3、其认识到自己的错误，签订了《认罪认罚具结书》；综上，请求对周某从轻处罚。被告人李某1对公诉机关起诉指控的犯罪事实没有异议，认罪认罚；但辩解其第一次办卡时不知道卡将用于犯罪，第二次才知道。指定辩护人王某1对公诉机关指控被告人李某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，提出以下辩护意见：李某1对于第一次犯罪不知情，第二次明知犯罪还继续，犯罪数额应以第二次为准。被告人李某2对公诉机关起诉指控的犯罪事实没有异议，认罪认罚。指定辩护人毕某对公诉机关指控被告人李某2犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，提出以下辩护意见：1、李某2已退还被害人诈骗款项；2、李某2系初犯、偶犯，并签订了《认罪认罚具结书》，有悔罪表现；综上，请求对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2019年10月以来，被告人周某等人为谋利，在明知“支付”（身份不详）、“诚信”（身份不详）有可能是电信诈骗犯罪团伙成员的情况下，仍组织被告人李某1、琚某（另案处理）等人，在云南省昆明市、德宏州、大理州等地办理手机卡、银行卡，将办理的手机号、银行卡与微信、支付宝账号进行绑定后，在缅甸迈扎央、云南省瑞丽市等地交予“支付”、“诚信”等电信诈骗团伙，用于接收诈骗款。经查，转入周某银行卡内的诈骗款为118861.04元，转入李某1银行卡内的诈骗款为98700元，共计217561.04元。“支付”、“诚信”等电信诈骗团伙接收诈骗款后，到被告人李某2、杨某（另案处理）等人在缅甸迈扎央经营的超市以微信、支付宝扫码付款换现金的方式将诈骗款套现。2020年1月4日13时20分、14时22分，被害人张某1的被骗钱款经银行卡、微信转账后，通过李某2在缅甸迈扎央经营的金龙购物广场分别套现16000元、15800元，共计31800元。具体犯罪事实如下：1、2020年1月4日，山西省高平市的被害人张某1在网上被冒充其嫂子的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币74400元。其中38600元诈骗款转入李某1中国农业银行卡内，35800元诈骗款转入杨某中国工商银行卡内。2、2019年10月15日，云南省玉溪市红塔区的被害人韩某1，在网上被冒充其朋友的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币20000元。诈骗款全部转入周某中国光大银行卡内。3、2019年10月21日，黑龙江省伊春市乌马河区的被害人王某2，在网上被冒充其朋友的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币44100元。诈骗款全部转入周某上海浦东发展银行卡内。4、2019年10月23日，四川省成都市青羊区的被害人任某，在网上被冒充其朋友的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币27401.04元。诈骗款全部转入周某中国民生银行卡内。5、2019年10月23日，四川省雅安市雨城区的被害人韩某2，在网上被冒充其朋友的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币27360元。诈骗款全部转入周某中国民生银行卡内。6、2020年1月4日，湖北省赤壁市的被害人李某3，在网上被冒充其朋友的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币10000元。诈骗款全部转入李某1招商银行卡内。7、2020年1月5日，福建省沙县的被害人张某2，在网上被冒充其表妹的人，以帮忙订机票为由，诈骗人民币20100元。诈骗款全部转入李某1中国建设银行卡内。8、2020年4月2日，广东省东莞市的被害人廖某1，在网上被冒充其老板的人，以急需用钱为由，诈骗人民币30000元。诈骗款全部转入李某1中国光大银行卡内。另查明，案发后，被告人李某2家属退还被害人张某134400元，张某1对李某2的行为予以谅解。认定上述事实，有公诉机关当庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1、高平市公安局受案登记表、立案决定书证实：2020年1月6日9时许，张某1报案称其在微博上被冒充其嫂子的人诈骗74400元，后该局立案侦查；同年6月1日，该局在办理该案过程中，发现部分被骗资金流入李某2微信账号后套现，后该局对李某2掩饰、隐瞒犯罪所得案立案侦查。2、被害人张某1提供的微博截图、转账明细详情、中国工商银行电子回单证实：2020年1月4日13时10分、14时14分，悦欢分别给李某1尾号6578中国农业银行账户转账18600元，给杨某尾号4063中国工商银行账户转账30000元；同日14时08分、14分王某3分别转给李某1尾号6578中国农业银行账户转账20000元，给杨某尾号4063中国工商银行账户转账5800元。3、李某1尾号6578中国农业银行银行卡交易明细查询结果证实：2020年1月4日，该卡收到悦欢转账18600元，收到王某3转账20000元。4、杨某尾号4063中国工商银行卡交易明细查询结果证实：2020年1月4日，该卡收到悦欢转账30000元、王某3转账5800元。5、财付通支付科技有限公司支付账号明细查询证实：2020年1月4日13时20分，李某2微信账户收到转账16000元；14时22分，李某2微信账户收到转账15800元。6、李某2、杨某、周某、李某1财付通支付科技有限公司支付账号查询及绑定银行卡信息查询。7、高平市公安局网络安全保卫大队出具的归案情况说明证实：被告人周某、李某1、李某2均系抓获归案。8、被害人张某1出具的谅解书证实：李某2家属退还其34400元，其对李某2行为表示谅解。9、被告人周某、李某1、李某2签署《认罪认罚具结书》证实：各被告人均认罪认罚。10、河南省南阳市公安局蒲山派出所出具的周某户籍证明及前科情况查询。11、云南省红河区哈尼族彝族自治州泸西县公安局旧城派出所出具的李某1户口证明及违法犯罪记录查询情况说明。12、湖南省邵东市公安局出具的李某2户籍证明及违法犯罪记录查询证明。（二）被害人陈述1、被害人张某1陈述证实：2020年1月3日下午，“崔师太_”通过微博要求我重新关注他，因“崔师太_”和我嫂子崔军军微博昵称很像，微博头像、发布的内容都是我嫂子本人的照片，我嫂子当时在巴厘岛旅游，所以我没确认就关注了。第二天，“崔师太-”私信我说明天从巴厘岛回国，但手机和微信因维护受限制，让我联系南方航空“李经理”订机票，“李经理”说机票还预留着，但需在下午两点前把18600元转给对方才能出票，我便让朋友悦欢使用手机银行转了18600元到李某1农行卡。后对方说还有三个朋友一起回国，让我再通过“李经理”出三张机票，我让朋友悦欢和王某3分三次给“李经理”转了55800元。后“李经理”说要转19800元行李托运费，我起了怀疑。后我联系到我嫂子本人才知道被骗了。2、被害人韩某1陈述证实：2019年10月15日12时左右，我收到朋友陈某发来的QQ邮箱信息，说他在泰国要买机票，但他QQ号在泰国受限不能转账，要把钱转给我我帮他买，他把转账给我的记录截图给我，说6小时后才到账，让我先买。我转了13000元到周某尾号8310光大银行卡，后他又让我转7000元买货仓，我又转了7000元。后我联系他发给我的号码，对方让我将转账记录截屏用彩信发给了他，说我订购的三张机票已出票。17日15时我未收到钱，联系陈某发现被骗。附：（1）玉溪市公安局红塔分局受案登记表、立案决定书。（2）周某尾号8310中国光大银行卡交易明细查询结果证实：2019年10月15日，该卡收到转账20000元。3、被害人王某2陈述证实：2019年10月21日14时44分，我在悉尼的朋友刘某通过不熟悉的QQ和我说他带客户回国让我帮买机票，他付款，给我发了一个截图说是6小时才能到我账上，让我先订票。我按他说的联系韦经理，按韦经理的意思转钱，15时49分转到周某中信银行10000元，韦经理说卡不在他那，让我往另外一张卡转钱；17时07分、50分，我又分别给周某上海浦东发展银行卡转账19100元、25000元。后刘某让我再买两张，我没钱了，在他另一个QQ说尽力了，刘某说不知道这个事，我才知道上当了。附：（1）黑龙江省伊春市公安局乌马河分局受案登记表、立案决定书。（2）周某尾号1288上海浦东发展银行卡交易明细查询结果证实：2019年10月15日，该卡收到王某2转账两笔，共计44100元。4、被害人任某陈述证实：2019年10月23日中午，我收到朋友雷某的QQ邮件，她说自己在泰国，微信和QQ上不了，让我联系李经理，问机票无法完成交易是怎么回事，后我联系李经理，对方称这三张机票确实是雷某预定，但由于外汇交易饱和状态，无法完成交易，赶紧找国内朋友代付，我把情况给雷某说了，雷某说把钱转给我，让我支付，发了给我转账的截图邮件，声称五六个小时到账，我向对方指定的周某民生银行账户转了27400元，后我给雷某打电话核实，发现被骗。附：（1）成都市公安局青羊区分局受案登记表、立案决定书。（2）任某尾号5477招商银行卡、周某尾号0765民生银行卡交易明细查询结果证实：2019年10月23日，任某尾号5477招商银行卡支出27401.04元，同时，周某尾号0765中国民生银行卡收到转账27360元。5、被害人韩某2陈述证实：2019年10月23日，我收到朋友雷某的QQ邮件，说通讯维护她打不了电话，让我联系李经理询问预定的三张机票钱怎么付不了，我联系李经理后，李经理说要在14点前把钱打到他们公司账户才能出票，我用手机银行转了27360元到周某民生银行账户，雷某说转钱给我，在国外6个小时左右才能到账。下午16点我联系雷某发现被骗了。附：（1）雅安市公安局名山区分局受案登记表、立案决定书。（2）周某尾号0765中国民生银行卡交易明细查询结果证实：2019年10月23日，该卡收到韩某2转账27360元。6、被害人李某3陈述证实：2020年1月4日12时许，有人通过QQ加我好友，自称是我英国留学的同学张一然，给了我航空公司陈经理的电话，要我帮她问机票，陈经理说有我同学购买机票的情况，张一然说航空公司账户接收不了外币，发了一张转账给我6万元的图片和航空公司的账户（李某1尾号9648招商银行账户），要我帮她买机票，陈经理让我先付定金，我转了10000元到航空公司账户，后我同学说签证有问题，让我帮她交10000元保证金登机，我觉得不对劲，打了110，后我联系张一然，她说没有这回事。附：（1）赤壁市公安局受案登记表、立案决定书。（2）李某1尾号9648招商银行卡交易明细查询结果证实：2020年1月4日，该卡收到李某3转账10000元。7、被害人张某2陈述证实：2020年1月3日，有个像是我在新加坡的表妹的QQ号加我好友，3日、4日对方和我聊天气，5日对方说在国外买机票不方便，发了一个电话号码，让我联系张经理，张经理说当天还有七张票，6700元一张，表妹说要三张，还让我和张经理确认是不是把钱打到之前账户，过了一会，表妹说转钱好多次不成功，叫我帮转，发了一个给我转账的截图，说24小时后到账。我在建设银行柜台办理了存款业务，将20100元现金存入张经理提供的李某1尾号2236建设银行账户，1月5日发现被骗。附：（1）沙县公安局受案登记表、立案决定书。（2）李某1尾号2236中国建设银行卡交易明细查询结果证实：2020年1月5日，该卡收到两笔现金转账共计20100元。8、被害人廖某2陈述证实：2020年4月2日13时30分许，我在QQ上收到老板熊某的好友验证信息，我就加了。下午，老板叫我交贷款，但公司公款转账不行，老板又刚好出去，说回来再搞。之后有人冒充老板在QQ上发了一份借款合同说转账，我问他转账复合密码，他不说，我以为对方不想让我知道，对方让我私人先转30000元到合同上写的光大银行虎门支行李某1账号上，我刚在支付宝上转了30000元，老板回来了，我知道被骗了。附：（1）东莞市公安局大朗分局受案登记表、立案决定书。（2）李某1尾号9129中国光大银行卡交易明细查询结果证实：2020年4月2日，该卡收到支付宝转账30000元。（三）证人证言1、证人琚某证言证实：2019年年底，我在缅甸迈扎央赌博认识了“周哥”（微信昵称“爱拼才会赢”，即周某），他经常给我几百块钱让我吃饭，认识十多天后，“周哥”让我办上银行卡给他，他给我钱，说是给网上赌博投注收款用，这种收款卡容易被封，需求量大，一般用几天就不用了。迈扎央搞电信诈骗的人多，我见过禁止搞电信诈骗的宣传资料，我问他是不是用于电信诈骗，他说不是。2019年11月或12月，他带我去陇川县买了一张手机卡，又带我去大理市，在几个银行办了四五张银行卡，办卡的时候填过告知书，银行卡不允许买卖、出借。回到迈扎央，我把银行卡绑定微信、支付宝，把新手机卡插到手机上，把银行卡、手机、微信、支付宝密码告诉他，他拿走用了5天左右，后把手机给了我，银行卡当着我的面剪掉了。我第一次办的有几张卡被冻结了，别人知道“周哥”收银行卡，12月底，“小李”（微信昵称“单车岁月”，即李某1）和他朋友找到我想卖卡，我把他们介绍给“周哥”，他们跟“周哥”谈好卖卡的事，“周哥”让我跟他们一起去昆明办卡，我们到陇川办了手机卡，到昆明办了银行卡。2020年元旦，我和“小李”回到迈扎央，把手机和卡交给“周哥”。带“小李”办卡，“周哥”没有给我好处费，2020年4月1日，他给我转账1000元，让我转给了“小李”。“周哥”要求必须办一类卡，开通网络支付，绑定事先买的新卡。2、证人张某3证言证实：2019年，我在缅甸迈扎央赌场认识的周某，时间久了就知道他每天都在联系别人，收上别人的银行卡，再卖出去。3、证人杨某证言证实：我和我老公李某3在缅甸迈扎央经营“东方超市”，超市用现金和微信收款，以前也用支付宝，后来支付宝不让在境外使用，店里就不怎么用了。2020年1月6日，我微信收付款功能因为我帮别人套现被长沙公安冻结了，之后就用李某3的微信收款了。有人拿微信来我超市扫码付款，但是不买商品，我1万元收50元手续费，再把剩下的金额拿现金给套现的人，我不知道他们为什么套现，我只管挣手续费。4、证人赵某证言证实：我绰号“矮个子”，支付宝账号180********，微信号×××****5678。2019年11月，我在QQ上认识收卡的人后，他说买银行卡赌场收钱用，一张卡600元，我当时身上有几张卡，然后又在昆明办了几张，就拿着去迈扎央卖给那个人。卖卡时，我把微信、支付宝密码都告诉了那个人，把手机、银行卡都给了那个人，他给了我2000块钱。他拿我的手机用了几天，后我要用手机，就把手机拿回来了，过了一个月左右，他又来要我的手机，我给了他。12月他才把手机还给我，银行卡没有还我，他说只用了六七张卡，又给了我2000元钱。我回老家过年时发现好几张银行卡被冻结了，银行说被警方冻结的。2019年10月份，我在迈扎央赌场认识了一个男子，他给我两张不实名的电话卡，说需要套现时给我打电话。套现就在东方超市、金龙超市这些地方，我拿着他给我的手机，用微信、支付宝扫码套现，他派人在超市门口看着我，一般一次套现3000元、6000元、8000元不等，从超市出来后，我把钱交给看着我的那个人，那个人给我一两百元好处费。从2019年12月卖完卡到2020年1月底，套现一个月，他给我的好处费有一两千块钱。我和“老周”在赌场认识的，在一起玩过牌，其他没有联系过，他说他是赌场经纪人，给赌场拉客户的。附辨认笔录，2020年7月6日，经组织赵某进行辨认，其能够辨认出7号周某是“老周”。（四）被告人供述与辩解1、被告人周某供述证实：我微信号×××****8920和×××****8562，昵称都是“爱拼才会赢”。2019年9月底我到了云南陇川县章凤镇，遇到了微信名叫“支付”的人（30多岁，四川口音，个子挺高，偏瘦，戴眼镜），我想卖几张卡挣点钱，按照“支付”说的，在陇川、瑞丽办了1张手机卡和7张银行卡，绑定好微信、支付宝，他联系了一辆车，把我从陇川接到缅甸迈扎央，把手机放在他说的地方，那里有一个备用手机留给我。过了几天，他说用完了，让我再去那里取手机，并把备用机放在那里，给我的费用存在我微信里。卖完后，“支付”让我联系别人卖卡，卖一张给我100元好处费。10月份我联系了一个人卖了几张卡，“支付”把卖卡人的钱存在微信里，给我的好处费装在塑料袋里和手机放在一起，我拿上手机和钱，把手机还给卖卡人。到了11、12月，我又按同样的方法在迈扎央卖了自己的4张卡，但“支付”只用了3张。之后我又联系了好几个人卖卡，直到2020年3月份联系不上“支付”。3月底，微信名叫“诚信”的人（微信号wxid t317****9422，30多岁，四川口音，个子不高）加我好友，他想买卡，我和他见面谈价格，和“支付”一样的价格、流程，然后我又找人办卡卖卡了，后来他不跟我见面，只在微信上联系，手机放指定位置。我卖给“支付”40张左右，“诚信”4张。“支付”和“诚信”说银行卡里是赌场的钱，但是我和其他很多人的银行卡都以涉嫌诈骗被司法冻结了，我本人的银行卡两次卖卡后都有被冻结。我在抖音、快手、新闻上看到过很多视频，上面说云南和缅甸边境上有好多搞电信诈骗的，我经手的这些银行卡因为诈骗被冻结了好多，就意识到“支付”和“诚信”拿这些卡就是在搞电信诈骗了，但我为了弄钱，就把他们编的理由当做心理安慰，假装不知道是诈骗，继续给他收卡、卖卡。支付”和“诚信”收到钱后要套现。“支付”说他收到钱后去超市扫码把钱转给超市老板，老板扣除1%手续费后给他们现金，我见“支付”去迈扎央一个缅甸人开的二手手机店套现过，2020年1月份见“矮个子”（赵某）在东方超市套现过。琚某卖过四五张卡，帮我收过两次卡，一个是李某1（微信名“单车岁月”，微信号×××****6237），一个不知道名字；李某1卖过两次卡，介绍姓郭的（微信名“郭疯子”，微信号×××****02）来卖卡；“郭疯子”卖了三张；张某3说他能联系上别人办银行卡卖给我，后来他自己过来了，说在昆明办卡卖给我，但是卡还没交给我。附辨认笔录：2020年5月25日经组织周某进行辨认，其能够辨认出8号赵某是“矮个子”；2020年5月27日经组织周某进行辨认，其能够辨认出4号是琚某。2、被告人李某1供述证实：我微信×××****6237，昵称“单车岁月”。2019年12月26日我在迈扎央赌博，在朋友殷某处住着，他说有人收银行卡，500块钱一张，问我办不办，我担心别人买我的卡干违法犯罪的事，没有同意。第二天，我和殷某见到“老周”（微信×××****8562，昵称“爱拼才会赢”，即周某），我问他用我们的卡做什么，他说网上赌博投注、打游戏使用。12月28日或29日，“老周”安排琚某带我们到陇川县办手机卡，到昆明官渡区办卡，随后两天我在昆明办了7张银行卡。我办银行卡的时候签过银行的通知书，上面写着买卖银行卡是违法的。2020年1月2日，我和琚某回到迈扎央，将银行卡绑定微信和支付宝，之后琚某拿我的银行卡、手机、手机卡、微信、支付宝去核实，确定能用后，扣除我和殷某每人500块钱车费给我了2500块钱。1月9或10日，“老周”将手机和原来的手机卡还给我，交易记录都删了，微信和支付宝上银行卡也都解绑了。2020年2月份，“老周”和琚某让我再去办点银行卡，2月底我到昆明办卡，有几个银行说我的卡有问题被冻结了，我就去其它没开过卡的银行办了6、7张银行卡，之后到瑞丽办卡，瑞丽建行说我原来的卡被冻结了19800块钱，不能再办一类卡了，让我找公安局。我从抖音、新闻上了解到公安局在临沧、德宏抓了很多诈骗的，我想他们也可能拿我的卡去搞诈骗，不然不会被冻结。我问了“老周”几次，他也不让我去公安局问，说去公安局肯定有麻烦，还让我补办银行卡把钱取出来，我没有同意。但我为了赚钱，还是决定把新办的卡卖给“老周”。之后琚某联系车把我送到迈扎央，见到“老周”，我把手机和银行卡交给他。等了几天，“老周”陆续给了我1800块钱，之后我找“老周”要手机，他说交给上边的人了，联系不上，银行卡用了两张，还有五张没用，让我回去自己注销，并另外给了我一个手机。4月份，我朋友（微信×××****02，昵称“郭疯子”）让我联系“老周”想卖卡，我把“老周”微信给了他，他卖给“老周”4张卡，“老周”给我200块钱好处费，后来我朋友说他的卡被冻结了20000块钱。3、被告人李某2供述证实：我在缅甸迈扎央经营金龙购物广场超市，超市收现金，也用我的微信、支付宝收款码收钱，我在拉卡拉公司办了POS机，偶尔有人刷卡。2020年1月份前后，我的微信、支付宝万元以上的大额进账基本都是套现的钱。迈扎央赌博、吸毒、诈骗的人泛滥，他们搞的那些没一样合法，钱放在自己银行卡、微信、支付宝会被封，在商铺里套现换成现金才安全。他们扫码付款后不购买商品，我扣除1%手续费后把现金给他们。为了能多赚点钱，迈扎央那边做这种生意的很多。我和我妈谁在店里谁负责套现，我负责使用手机把钱转入零钱通、余额宝。2019年12月份，我的支付宝被新疆乌鲁木齐公安局反诈骗部门冻结，后又恢复正常。2020年1月份，我的微信收付款功能被冻结，我开通企业微信商业收款码收款。我弟媳杨某经营的超市叫东方超市，长沙公安冻结了杨某的微信，说她的微信里收到了电信诈骗的钱，我的微信也是那一天被冻结的。本院认为，被告人周某明知他人是犯罪所得，仍多次向犯罪分子出卖自己及他人银行卡，帮助转移钱财，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人周某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人周某不仅出卖自己的银行卡给诈骗团伙使用，还组织李某1、琚某等人以贩卖银行卡的方式多次为诈骗团伙转移钱财提供帮助，负责与上线诈骗团伙联络，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚，其犯罪金额应按八起具体犯罪事实所涉及的所有金额认定为217561.04元，属“情节严重”。被告人周某到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚。对于指定辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人李某1明知他人是犯罪所得，仍两次向犯罪分子出卖自己的银行卡，帮助转移钱财，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人李某1的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李某1明知买卖银行卡是违法行为，在银行卡被冻结，意识到银行卡系被诈骗团伙使用后，仍出卖自己的银行卡为诈骗团伙使用，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可比照主犯从轻处罚。被告人李某1到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，可从轻处罚。对被告人李某1及其指定辩护人王某1提出的李某1对于第一次卖卡的目的不知情，犯罪数额应以第二次卖卡为准的辩护意见，本院认为，李某1关于其第一次卖卡时在公安机关供述到“我办银行卡的时候签过银行的通知书，上面写着买卖银行卡是违法的。2020年1月2日，我和琚某回到迈扎央，将银行卡绑定微信和支付宝，之后琚某拿我的银行卡、手机、手机卡、微信、支付宝去核实，确定能用后，扣除我和殷某每人500块钱车费给我了2500块钱”，可见，其明知买卖银行卡是违法行为，还出卖自己的银行卡给他人使用，使用时还需将银行卡绑定微信、支付宝，结合其获利情形，其知道或应该知道银行卡是用于犯罪，主观上具有掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪故意，客观上实施了出卖银行卡为诈骗团伙使用的行为，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对李某1及其指定辩护人提出的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人李某1的犯罪金额按八起具体犯罪事实中转入其银行卡内的诈骗款项认定为98700元。被告人李某2明知他人是犯罪所得，仍在其所经营的超市提供套现服务，为犯罪分子转移钱财提供帮助，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人李某2的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李某2到案后如实供述犯罪事实，在案发后积极退赔被害人张某1的部分经济损失并取得谅解，认罪认罚，且经云南省普洱市景谷傣族彝族自治县司法局评估，可适用社区矫正，故对其从轻处罚并适用缓刑。对辩护人相关辩护意见以及公诉机关提出适用缓刑的量刑建议，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第三条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人周某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月25日起至2023年5月24日止；罚金款自判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人李某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月19日起至2022年5月18日止；罚金款自判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人李某2犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。（缓刑考验期自判决确定之日起开始计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。                      审判长钱玉霞                      人民陪审员张志良                      人民陪审员史玲枝                                                      二0二0年十一月十九日                                                      法官 助理  王娜娜                                                          书 记员陈晓燕