江苏省徐州市泉山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0311刑初428号 公诉机关徐州市泉山区人民检察院。 被告人王帅，男，1989年2月8日出生，汉族，高中文化，无业，住徐州市鼓楼区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月6日被指定居所监视居住，同年9月23日被刑事拘留，10月27日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人高新春，江苏红杉树律师事务所律师。 辩护人刘璐，江苏苏锦律师事务所律师。 被告人潘春旭，男，1995年1月21日出生，汉族，中专文化，徐州华辉汽车销售有限公司销售经理，住徐州市云龙区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月9日被指定居所监视居住，同年9月21日被刑事拘留，10月27日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人王静，江苏东彭律师事务所律师。 被告人晁祥浩，男，1993年3月24日出生，汉族，中专文化，徐州华辉汽车销售有限公司大客户经理，住徐州市经济开发区，户籍地江苏省邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月7日被指定居所监视居住，同年9月21日被刑事拘留，10月27日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人赵洋洋，江苏元宁律师事务所律师。 徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉[2019]227号起诉书指控被告人王帅、潘春旭、晁祥浩犯诈骗罪、敲诈勒索罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，被告人王帅、潘春旭、晁祥浩及辩护人高新春、刘璐、王静、赵洋洋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、2017年7月至2018年9月，韩某、王某甲、朱某甲（均另案处理）实施“零首付购车”套路贷或者“二次GPS贷款”套路贷犯罪活动。被告人王帅明知韩某、王某甲、朱某甲等人实施套路贷犯罪活动，为赚取车辆差价或者质押车辆放款利息，仍采取收购或者接受被害人车辆为质押物的方式，帮助韩某、王某甲、朱某甲套现获利，其参与诈骗犯罪共12起，犯罪数额共计人民币792535元（以下币种相同），参与敲诈勒索54250元。 二、2018年7月初至8月下旬，王某甲、韩某以“零首付购车”的套路贷方法引诱被害人谢某真等13人到徐州华辉汽车销售服务有限公司徐州汉腾4S店，以贷款方式购买汉腾汽车。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪活动，为赚取销售车辆返利，以不主动向客户如实披露垫付款真相，并将客户车辆交给王某甲、韩某控制的方式，帮助二人对客户实施诈骗犯罪活动，后王某甲、韩某二人欺骗被害人签订虚假的借条和车辆质押等手续形成虚假债权，之后或者欺骗被害人支付虚高的首付款赎回车辆，或者将以欺骗方式取得的被害人车辆质押或者变卖套现获利，或者在客户发觉被骗后，以非法处分被害人车辆相要挟，勒索被害人财物。被告人潘春旭、晁祥浩以前述方式参与诈骗犯罪共12起，犯罪数额共计1060766元，参与敲诈勒索1起，犯罪数额共计10000元（未遂）。被告人王帅明知王某甲、韩某实施前述套路贷诈骗犯罪活动，仍采取从王某甲、韩某处接受被害人车辆为质押物的方式帮助二人套现获利实施犯罪，其参与诈骗犯罪共计9起，犯罪数额共计886476元，参与敲诈勒索1起，犯罪数额共计10000元（未遂）。 公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，认为应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究被告人王帅的刑事责任，以诈骗罪追究被告人潘春旭、晁祥浩的刑事责任。三被告人系从犯，分别具有自首、坦白情节，自愿认罪认罚，建议判处被告人王帅有期徒刑三年八个月至四年两个月，罚金十万元至十五万元，判处被告人潘春旭、晁祥浩有期徒刑三年至三年六个月，罚金三万元至七万元。 被告人王帅对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，其辩护人提出：被告人王帅未参与诈骗预谋，未参与分成，仅在客观上帮助套现并获取利息；孙某乙被诈骗一案中，被告人王帅未实际付款系犯罪未遂；王帅系从犯，自愿认罪认罚，退回大部分涉案车辆，建议对其减轻处罚。 被告人潘春旭对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，辩称其是在王某丁报案后才明白韩某、王某甲等人的具体诈骗细节，故指控犯罪数额应当从该起犯罪之后计算。其辩护人提出：被告人潘春旭系从犯，且可能系实行行为超限；潘春旭积极陪同王某丁报警，向受害人提供零首付证明，抓捕时未抗拒，具有自首情节；其系因生活所迫、孩子治病需要而实施诈骗，可以从轻处罚，潘春旭自愿认罪认罚，建议适用缓刑。 被告人晁祥浩对公诉机关指控的事实、罪名不持异议，其辩护人提出：被告人晁祥浩系从犯、主观恶性较小；被害人存在过错；其参与犯罪的绝大部分车辆已被追回，自愿认罪认罚，建议减轻处罚。 经审理查明： 一、2017年7月至2018年9月，韩某、王某甲、朱某甲（均另案处理）实施“零首付购车”套路贷或者“二次GPS贷款”套路贷犯罪活动。“零首付购车”套路贷指以帮助被害人零首付购车或者办理贷款为名，引诱被害人以贷款方式购买车辆，后以欺骗方式取得被害人车辆，并隐瞒或者虚构自己实际垫付款金额，欺骗被害人签订虚假的借款及车辆质押材料形成虚假债权，之后或者欺骗被害人支付虚高的首付款赎回车辆，或者在客户发觉被骗后，以非法处分被害人车辆相要挟，勒索被害人付款赎车，或者将骗得的被害人车辆以质押或者变卖方式套现获利。“二次GPS贷款”套路贷是指以在被害人车辆上二次安装GPS无需质押车辆即可发放贷款为幌子，引诱被害人前来办理贷款，后欺骗被害人签订虚假的借款及车辆质押材料，向客户支付部分借款并制造按借据金额付款的痕迹，随后以安装GPS为名骗取控制被害人车辆，再采取肆意认定被害人违约，以霸占、非法处分被害人车辆相要挟，或者向被害人勒索虚高的借款金额，或者将被害人车辆质押或者变卖套现获利。被告人王帅明知韩某、王某甲、朱某甲等人实施前述套路贷犯罪活动，为赚取车辆差价或者质押车辆放款利息，仍采取收购或者接受被害人车辆为质押物的方式，帮助韩某、王某甲、朱某甲套现获利，其参与诈骗犯罪共12起，犯罪数额共计人民币788635元（以下币种相同），参与敲诈勒索54250元。具体犯罪事实如下： 1.2017年7月，朱某甲以“零首付购车”套路贷方法，引诱史某以贷款85500元（系贷款抵押合同本金数额，实际贷款本金和手续费共计应还款93614元）的方式购买苏Ｃ×××××号“马自达”牌CX-7型汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车，隐瞒真相，向史某索要虚高的垫付款45000元，并诱骗签订虚假的借款及车辆质押手续。因史某无力付款赎车，朱某甲将该车以40000元质押给被告人王帅，被告人王帅又将该车变卖给他人，该车现下落不明。被害人史某因被骗造成85500元贷款损失。 2.2017年7月，朱某甲以“零首付购车”套路贷方法，引诱周某乙以贷款78211元的方式购买苏Ｃ×××××号别克英朗牌汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车，后其隐瞒垫付款实际金额为27000元的事实，以索要45000元虚高的垫付款为名，诱骗周某乙签订虚假的借款及车辆质押手续，后将该车先行质押给被告人王帅套现获利。2017年8月17日，周某乙以53500元从被告人王帅处赎回该车。被害人周某乙被诈骗26500元。 3.2017年8月，朱某甲以“零首付购车”套路贷方法，引诱李某丁以贷款84120元的方式购买苏Ｃ×××××号别克英朗牌汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车，后以索要虚高的垫付款为名，欺骗李某丁签订虚假的借款及车辆质押手续，形成45000元虚增债权。后朱某甲将该车以42400元抵押给被告人王帅，因李某丁无力付款赎车，被告人王帅将该车变卖，该车现下落不明。被害人李某丁因被骗造成84120元贷款损失。 4.2017年10月中旬，韩某、王某甲以“零首付购车”套路贷方法，引诱郝某乙以贷款69520元（系车价扣除首付租金差额，合同融资总额为102245元）的方式购买皖Ｆ×××××号凯翼X3型汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车。后韩某、王某甲隐瞒实际垫付约10000元的事实，以索要虚高的垫付款35000元为名，并欺骗其签订虚假的借款及车辆质押手续。因郝某乙无力付款，2017年10月25日，韩某以32000元将该车变卖给被告人王帅，被告人王帅又变卖给他人，该车现下落不明。被害人郝某乙因被骗造成69520元贷款损失。 5.2017年11月间，韩某、王某甲以帮助办理贷款为名，采取“零首付购车”的套路贷方法，引诱张某乙在安吉租赁有限公司办理车辆贷款74950元（系车价扣除首付租金差额，合同融资总额为90330元），购买苏Ｃ×××××号凯翼X3型汽车一辆，并以帮助办理上户手续为名骗取控制该车。随即韩某、王某甲隐瞒实际垫付款约12000元的事实，向张某乙索要虚高的垫付款27000余元，并欺骗其签订虚假的借款及车辆质押手续。2017年11月25日，韩某以收取贷款家访费为名骗取张某乙1000元。2017年12月3日，韩某、王某甲将该车质押给王帅套现获利约14000元。后王帅将该车变卖给他人，该车现下落不明。张某乙发现被骗遂找到韩某、王某甲理论，并于2017年12月19日索回2500元用于偿还第一期月供。后张某乙先后二次报警，公安机关均按经济纠纷处理。综上，被害人张某乙因被骗，其融资贷款73450元遭受损失。 6.2017年11月下旬，韩某、王某甲等人以“二次GPS贷款”套路贷方法，诱骗刘某丙签订金额为40000元的借款及车辆质押手续，实际支付给其26120元，并制造虚假支付40000元的痕迹，后王某甲以刘某丙车辆上的GPS信号中断，需暂扣检查为由，骗取其苏Ｃ×××××号比亚迪宋汽车一辆，随后将该车以38800元出售给被告人王帅套现获利。后王某甲、韩某等人肆意认定刘某丙违约，并以非法处分共车辆相要挟，向刘某丙勒索38800元，刘某丙与其理论，王某甲等人对其威胁恐吓，刘某丙报警亦未果。被告人王帅又以40000元将该车售给路大亮（另案处理），后路大亮将该车辆退缴公安机关。经鉴定，该车价值54000元，被害人刘某丙被诈骗损失27880元。 7.2017年11月，朱某甲以“零首付购车”套路贷方法，引诱王某乙以贷款84865元的方式购买苏Ｃ×××××奇瑞凯翼汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车。后朱某甲隐瞒垫付款实际金额为24000元的事实，以索要虚高的垫付款35000元为名，诱骗王某乙签订虚假的借款及车辆质押手续。因王某乙无力付款，朱某甲将该车以32000元质押给被告人王帅套现获利，后被告人王帅将该车变卖，该车现下落不明。被害人王某乙因被骗造成84865元贷款损失。 8.2017年12月份，朱某甲伙同张某甲以“二次GPS贷款”的套路贷方法，诱骗被害人梁某签订了金额60000元的借款合同和空白的车辆质押手续，但实际支付给其22800元，后以安装GPS为名骗走梁某的苏Ｃ×××××号白色JEEP牌汽车一辆，并以39600元的价格质押给被告人王帅套现。后朱某甲肆意认定梁某违约，并以非法处分其车辆相要挟，勒索其支付60000元。因梁某无力赎车，被告人王帅将车辆变卖。目前，该车下落不明。综上，被害人梁某因被骗损失16800元。 9.2017年12月5日，王某丙通过申某（另案处理）的介绍找到韩某、王某甲欲办理车辆抵押借款。韩某、王某甲、申某经共同预谋，欲采取恶意制造逾期还款违约，以将车辆转押给他人、恶意垒高债务的方式，非法占有该车辆或者敲诈勒索王某丙及其家人财物。后三人欺骗王某丙签订30000元借款以及车辆质押手续，实际付款8100元，并以质押为名骗取控制其母亲李某戊名下的苏Ｃ×××××号福特翼虎汽车。当天王某丙害怕韩某、王某甲会坑骗“吃掉”该车，遂提出退还8100元取回车辆。韩某、王某甲当即向王某丙索要15000元。王某丙无力付款，经郝东介绍找到朱某乙（另案处理）借款欲从韩某、王某甲处赎车。韩某、王某甲、朱某乙又共同预谋，欲通过故意制造王某丙还款违约的方式，以索要高额违约金为名非法占有其家人钱财或者该车辆。2017年12月7日，朱某乙欺骗王某丙签订45000元的借款及车辆质押协议，扣除砍头息、手续费共2350元，扣除支付给韩某的15000元、代其归还给郝东的3000元，实际向王某丙支付24650元，并继续控制该车。2018年1月7日，借款一月到期王某丙未能还款，朱某乙当即以87300元将该车抵押给王帅套现获利。数日后，王某丙筹集资金欲向朱某乙还款赎车。朱某乙却谎称车辆已经转押给韩某、王某甲，韩某、王某甲随即以索要违约金为由，向王某丙母子勒索110000元。因李某戊不愿付款与朱某乙发生激烈言语冲突。2018年1月21日李某戊被迫向朱某乙付款90000元赎回该车。综上，韩某、王某甲、朱某乙、申某及被告人王帅共计敲诈勒索54250元。 2018年4月20日，王某丙又提出向朱某乙借款。朱某乙因担心与王某丙母亲发生冲突，遂与孟某甲、李某乙（均另案处理）共同预谋，由二人放款给王某丙，再通过索要高额违约金的方式非法占有其财物。2018年4月21日，孟某甲、李某乙以苏Ｃ×××××号福特翼虎汽车为质押物，向王某丙放款20000元，扣除砍头息、付给朱某乙中介费共2000元后，实际付给王某丙18000元，数天后王某丙又提出向李某乙、孟某甲借款10000元，又实际得款8000元。一月到期后，李某乙、孟某甲与孟亮（另案处理）经共同预谋，采取谎称已将车辆转押给孟亮，恶意垒高债务，孟亮以变卖车辆相要挟，向王某丙勒索70000元。2018年6月间，王某丙无力向孟某甲等人付款又向朱某乙提出借款赎车。朱某乙为继续控制该车变卖获利，遂与韩某、王某甲共同预谋后，由王某甲朋友卫东、晨晨出面向孟某甲、孟亮、李某乙付款63000元，将该车赎回并继续控制。综上，李某乙、孟某甲、孟亮共计敲诈勒索王某丙37000元，违法所得被李某乙及孟某甲、孟亮三人平分占有。 2018年6月间，韩某、王某甲、朱某乙与王某丙约定，因王某丙无力偿还63000元，需将该车变卖抵帐，可再给王某丙少量钱财。2018年6月20日，韩某、王某甲在车主李某戊不知情的情况下，将该车变更到王某丙名下（新号牌为苏Ｃ×××××）。当日韩某、王某甲将该车以97000元的价格变卖给王帅，并付给王某丙7000元。综上，被告人王帅伙同韩某、王某甲、朱某乙共计骗取27000元。案发后该车被公安机关追回。 10.2018年5月，朱某甲以“零首付购车”套路贷方法，隐瞒自己实际垫付48200元，引诱刘某丁以贷款143000元（贷款合同实际贷款数额为150000元）的方式购买红色二手宝马X1型汽车一辆，并使用欺骗手段控制该车。后朱某甲以帮助刘某丁办理车辆抵押贷款为名，诱骗其签订虚假的借款及车辆质押手续。朱某甲将该车以80000元质押给被告人王帅套现获利，并以非法处分车辆相要挟，向刘某丁勒索85000元，因刘某丁无力付款，被告人王帅将该车变卖，现下落不明。被害人刘某丁因被骗造成143000元贷款损失。 11.2018年7月上旬，韩某、王某甲通过刘桂林介绍，采取“零首付购车”套路贷方法，引诱被害人马某从孙某甲（另案处理）代理的浙江稻普担保有限公司贷款66000元（为稻普公司支付给孙某甲的金额，融资合同分期付款总额为85863.05元）购买苏Ｃ×××××号黑色二手卡罗拉汽车，并以欺骗手段控制该车，后欺骗马某签订借款、车辆质押手续，随即以34000元将该车质押给被告人王帅套现获利，后被告人王帅又将该车转卖给他人，该车现下落不明。综上，被害人马某因被骗，其贷款66000元遭受损失。 12.2018年8月底至9月初，韩某、王某甲通过刘桂林介绍，采取“零首付购车”套路贷方法，引诱被害人孙某乙从孙某甲代理的浙江稻普担保有限公司贷款84000元（为稻普公司支付给孙某甲的金额，融资合同分期付款总额为105076.4元），在车猫公司购买苏Ｃ×××××号哈弗H6手动档型汽车一辆，并以欺骗手段控制该车，后欺骗孙某乙签订借款、车辆质押手续，随即以38800元将该车质押给被告人王帅套现获利（未付款），该车现已追回。综上，被害人孙某乙因被骗，其贷款84000元遭受损失。 上述事实，被告人王帅及其辩护人不持异议，且有王帅的记账本记录；微信聊天记录、王帅、韩某等人银行账户交易记录、支付宝、微信转账记录；签订空白的借条、收条、车辆买卖协议、车辆质押借款合同等材料的照片；中国工商银行、奇瑞微银汽车金融股份有限公司、安吉租赁有限公司、平安银行、瑞丰融资租赁公司、五八融资租赁公司、浙江稻普担保有限公司抵押贷款合同、信用卡透支担保服务合同；涉案车辆注册资料；车辆价格认定结论；李某丁、张某乙、刘某丙、梁某、王某丙、刘某丁、王某乙的接处警登记表、调解协议；证人盛振、刘某甲、董某、李某甲、朱某甲、卜某、郝某甲、张某甲、韩某、王某甲、孙某甲、何某、刘某乙、申某、朱某乙、李某乙、孟某甲等人的证言；被害人史某、周某乙、李某丁、郝某乙、张某乙、梁某、李某戊、王某丙、刘某丁、王某乙、马某、孙某乙的陈述、辨认笔录；被告人王帅的供述与辩解等证据证实，足以认定。 二、2018年7月初至8月下旬，王某甲、韩某以“零首付购车”的套路贷方法引诱被害人谢某真等13人到徐州华辉汽车销售服务有限公司徐州汉腾4S店，以贷款方式购买汉腾汽车。徐州汉腾4S店销售经理被告人潘春旭、二网经理被告人晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪活动，为赚取销售车辆返利，以不主动向客户如实披露垫付款真相，并将客户车辆交给王某甲、韩某控制的方式，帮助二人对客户实施诈骗犯罪活动，后王某甲、韩某二人欺骗被害人签订虚假的借条和车辆质押等手续形成虚假债权，之后或者欺骗被害人支付虚高的首付款赎回车辆，或者将以欺骗方式取得的被害人车辆质押或者变卖套现获利，或者在客户发觉被骗后，继续扣押被害人车辆相要挟，勒索被害人财物。被告人潘春旭、晁祥浩以前述方式参与诈骗犯罪共12起，犯罪数额共计1054276元。被告人王帅明知王某甲、韩某实施前述套路贷诈骗犯罪活动，仍采取从王某甲、韩某处接受被害人车辆为质押物的方式帮助二人套现获利实施犯罪，其参与诈骗犯罪共计10起，犯罪数额共计879976元，参与敲诈勒索（未遂）1起，犯罪数额共计10000元。具体犯罪事实如下： 1.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过顾某（另案处理）联系，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人朱某丙以贷款100798元的方式在徐州汉腾4S店购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款为0元的真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。王某甲、韩某欺骗朱某丙签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车抵押给被告人王帅套现获利。后王某甲、韩某以索要虚构的垫付款为名骗取朱某丙32000元，遂从被告人王帅处将该车赎回交还被害人朱某丙。 2.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过顾某联系以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人谢某真以贷款100798元的方式在徐州汉腾4S店购买苏Ｃ×××××号黑色汉腾X7型汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款为0元的真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。王某甲、韩某欺骗谢某真签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给被告人王帅套现获利。因被害人谢某真被骗，该笔贷款100798元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 3.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过王雪莲（另案处理）介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人王某丁以贷款90698元的方式在徐州汉腾4S店购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。王某甲、韩某隐瞒该车首付款为0元的真相，以索要虚构的垫付款为名，欺骗王某丁签订虚假的借款及车辆质押手续，并将该车骗走，并以31000元质押给被告人王帅。后王某丁发觉被骗，遂与王某甲假装商谈付款赎车。王某甲、韩某以32000元从被告人王帅处赎回该车，被害人王某丁假装同意付款1万元，乘王某甲送车收款之机报警将该车追回。 4.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过周某甲（另案处理）介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人孟某乙以贷款90698元的方式在徐州汉腾4S店购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款为0元的真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人孟某乙签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给被告人王帅套现获利。因被害人孟某乙被骗，该笔贷款90698元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 5.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过周某甲介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人沙某以贷款90698元的方式在徐州汉腾4S店购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款为0元的真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人沙某签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给被告人王帅套现获利，后又将该车赎回以31000元质押给仲某。其间王某甲、韩某以代缴第一期月供的方式退还沙某3152元。因被害人沙某被骗，该笔贷款87546元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 6.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过朱某乙介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人周某丙以贷款78240元（为融资公司支付给华辉公司的金额，合同融资总额为89775.54元）的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款为0元的真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗周某丙签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给被告人王帅套现获利，后二人以32000元从被告人王帅处赎回该车，又以31000元质押给陈某（已判刑）套现。其间周某丙催要贷款，王某甲、韩某退还其6000元。因被害人周某丙被骗，该笔贷款72240元遭受损失。2018年9月8日，陈某因得知韩某被公安机关抓获，经李某乙介绍以20000元的价格将该车出售给他人，该车现下落不明。后陈某到案后退还赃款72240元。 7.2018年8月上旬，王某甲、韩某以“零首付购车”的套路贷方法，引诱被害人项某以妻子郑某的名义以贷款87190元（为融资公司支付给华辉公司的金额，合同融资总额为99727.12元）的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某以索要虚高的垫付款为由，欺骗被害人郑某签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以33000元质押给被告人王帅套现获利。期间王某甲为郑某还车贷等款项约6500元。被害人项某因被骗造成80690元贷款损失。案发后公安机关将该车追回。 8.2018年7月下旬，王某甲、韩某通过朱某乙介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人白某以贷款110898元的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车首付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人白某签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以33000元质押给被告人王帅套现获利。被害人白某因被骗，该笔贷款110898元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 9.2018年8月上旬，王某甲、韩某通过周某甲介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名，引诱被害人武某以贷款110898元的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车垫付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人武某签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以33000元质押给被告人王帅套现获利。后王某甲以代缴第一期月供的方式退还武某3840元。因被害人武某被骗，该笔贷款107058元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 10.2018年8月上旬，王某甲、韩某通过朱某乙介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名，引诱被害人孙某丙以贷款110898元的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车垫付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人孙某丙签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以33000元质押给被告人王帅套现获利。被害人孙某丙因被骗，该笔贷款110898遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 11.2018年8月中旬，王某甲、韩某通过朱占军（另案处理）介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人郭某以贷款87150元（为融资公司支付给华辉公司的金额，合同融资总额为99755.17元）的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车垫付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人郭某签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给被告人王帅套现获利。被害人郭某因被骗，该笔贷款87150元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 12.2018年8月下旬，王某甲、韩某通过朱占军介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以帮助办理贷款为名引诱被害人张某丙与以贷款87150元（为融资公司支付给华辉公司的金额，合同融资总额为99755.17元）的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车垫付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人张某丙与签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给张思旭套现获利。被害人张某丙与因被骗，该笔贷款87150元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 13.2018年8月下旬，王某甲、韩某通过朱占军介绍客户，以“零首付购车”的套路贷方法，以免费购车为名引诱被害人张某丁以贷款87150元（为融资公司支付给华辉公司的金额，合同融资总额为99755.17元）的方式购买苏Ｃ×××××号汉腾汽车一辆。被告人潘春旭、晁祥浩明知王某甲、韩某实施套路贷犯罪，仍隐瞒该车垫付款真相，并欺骗客户将该车交由王某甲、韩某控制。后王某甲、韩某欺骗被害人87150签订虚假的借款及车辆质押手续，将该车以31000元质押给张某丁套现获利。被害人张某丁因被骗，该笔贷款87150元遭受损失。案发后公安机关将该车追回。 2018年9月5日，被告人王帅主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人潘春旭、晁祥浩分别于2018年9月8日、2018年9月6日被抓获到案，二人到案后能如实供述自己的罪行。三被告人均在公诉机关签署了认罪认罚具结书。 上述事实，被告人王帅、潘春旭、晁祥浩及各辩护人不持异议，且有涉案车辆扣押清单；王帅的押车记账本记录；王某甲、王帅、韩某、仲某、陈某、武某等人银行账户交易记录、支付宝、微信转账记录；被告人晁祥浩、被害人王某丁、白某的手机微信聊天记录、潘春旭的微信朋友圈截图；徐州华辉汽车销售服务有限公司的会计账目资料、银行账户交易记录；涉案车辆买卖协议、车辆质押合同、借款合同、融资租赁合同、授权委托书；涉案机动车注册登记资料；王某甲手写的王某丁车辆报价单、购车费用明细；王某丁的接处警登记表；证人韩某、王某甲、顾某、周某甲、仲某、朱某乙、陈某、李某丙的证言、辨认笔录；被害人朱某丙、谢某真、王某丁、孟某乙、沙某、周某丙、项某、白某、武某、孙某丙、郭某、张某丙与、张某丁、王某戊的陈述、辨认笔录；被告人王帅、潘春旭、晁祥浩的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本案的综合性证据有到案经过、发破案经过、三被告人的户籍证明及现实表现证明、认罪认罚具结书，经当庭质证，被告人及辩护人均不持异议，本院予以认定。 针对控辩双方提出的质证及辩护意见，本院结合在案的证据和法律规定综合评判如下： 一、关于本案是否存在实行过限及被告人潘春旭的犯罪数额是否应当扣减。经查认为，实行过限是指犯罪中的实行犯实施了超出共同犯罪故意的行为。被告人潘春旭协助韩某、王某甲等人实施犯罪之初对于作案的手段、方法等细枝末节并不详知，但其与被告人晁祥浩在共同犯罪过程中违反法律及行业制度规定，以不主动向被害人告知首付款实情、将车辆钥匙交与实施犯罪的韩某、王某甲等人控制帮助实施犯罪，导致犯罪分子犯罪得逞。而被告人潘春旭明知他人实施犯罪，自始至终都在放任危害后果的发生，犯罪后果的发生并未超出其共同犯罪的故意，显然其应当对犯罪后果承担相应的责任，故本案并不存在实行过限的问题，被告人潘春旭的犯罪数额亦不应当因此扣减。 二、关于被告人王帅帮助诈骗孙某乙，未支付押车款的行为是否犯罪未遂。经查认为，被告人王帅明知他人实施“套路贷”犯罪，协助套现转移犯罪所得，被害人孙某乙因韩某、王某甲及被告人王帅共同实施诈骗而遭受实际的损失，犯罪已经既遂，被告人王帅是否向韩某、王某甲支付押车款不影响共同犯罪既遂的成立，本起诈骗并非犯罪未遂，辩护人的意见于法无据。 三、关于被告人潘春旭是否具有自首情节。经查认为，犯罪以后自动投案，并如实供述的构成自首，本案被告人潘春旭系公安机关经过调查掌握犯罪事实后抓获到案，被告人潘春旭的行为不能认定自首，其到案后如实供述的行为可认定为坦白，依法予以从轻处罚。 四、关于被告人潘春旭系因生活所迫、孩子治病需要而实行诈骗，是否可以从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查认为，并无证据证明被告人潘春旭因生活所迫才实施帮助犯罪行为，被告人潘春旭作为公司职员，完全可以从正当职业中获取稳定收入用于日常生活开支，被告人潘春旭多次帮助韩某、王某甲等犯罪分子实施诈骗犯罪行为，数额特别巨大，虽系从犯，但本案显然并不属于犯罪情节较轻的情形，不符合宣告缓刑的条件，且被告人潘春旭在公诉机关签署的认罪认罚具结书亦未载明可适用缓刑，辩护人当场见证，故辩护人的上述意见无事实和法律依据，本院不予采信。 本院认为，被告人王帅、潘春旭、晁祥浩伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；被告人王帅伙同他人，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人王帅分别犯诈骗罪、敲诈勒索罪，应当数罪并罚。被告人王帅、潘春旭、晁祥浩分别与韩某、王某甲共同故意犯罪，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法对三被告人诈骗罪予以减轻处罚，对被告人王帅敲诈勒索罪予以从轻处罚。被告人王帅犯罪以后自动投案并如实供述，系自首，被告人潘春旭、晁祥浩到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，三被告人均自愿认罪认罚，依法均予以从宽处罚。综上，根据被告人王帅、潘春旭、晁祥浩犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王帅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期9日。即自2018年9月23日起至2022年9月13日止。罚金已缴纳一万元，剩余九万元于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人潘春旭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期6日。即自2018年9月21日起至2022年1月14日止。罚金已缴纳。） 三、被告人晁祥浩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期7日。即自2018年9月21日起至2021年12月13日止。罚金已缴纳。） 四、已追回车辆由公安机关依法发还，继续追缴各被告人的违法所得，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黎 方 审 判 员  周平波 人民陪审员  毕建民 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员  严 超