浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初162号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人孙银梅，女，1964年7月13日出生于浙江省苍南县，汉族，文盲，无业，住龙港市（原苍南县。因本案于2019年5月31日被苍南县公安局刑事拘留，同年7月5日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人黄节操，浙江泽苍律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕477号起诉书指控被告人孙银梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月27日向本院提起公诉，本院于次日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员谢莉莉出庭支持公诉，被告人孙银梅及其辩护人黄节操到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：农历2010年2月至2013年7月份期间，被告人孙银梅伙同其丈夫陈如次（另案处理），以高额利息为诱惑，以自己为会首组织民间互助会156场，每场互助会召集10人至40人不等。期间，苍南县地区社会不特定人员周某1、陈某1、涂某、刘某1等人参加上述互助会。被告人孙银梅非法吸收公众存款数额共计人民币138901888元，造成被害人经济损失数额人民币55819900元。为证明指控之事实，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言及审计报告等证据，并据此认为被告人孙银梅违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议对被告人所犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金。被告人孙银梅对起诉书指控的事实没有异议并表示认罪，其在审查起诉阶段认罪认罚。辩护人黄节操提出的辩护意见是：辩护人对于公诉机关指控被告人的犯罪事实和定罪没有异议。本案发生的事实及经过。2010年初，被告人为了赚取利息开始组织民间互助会，至2013年7月份，被告人共组织互助会156场，之后，因多数会员标会后逃跑，再加上很多会员又拒付会钱，最终导致了被告人资金无法周转，案发后，被告人累计吸收公众存款超过1亿元，造成了100多个互助会会员共计经济损失5000多万元。但被告人本人实际应付会钱是不到1000万元，而且这些钱又是大分垫付标会逃走的应交付的资金，所以一直到被告人互助会垮台后，最终导致剩余资金寥寥无几，已经难于弥补资金上的空缺。从本案的事实可以看出，被告人非法获利不多，主观恶意较小。被告人归案后，如实供述自己罪行，积极配合司法机关对本案的侦查，应认定为坦白，本案被告人系初犯，悔罪表现良好，当庭认罪，庭审前，被告人也签了认罪认罚具结书。因互助会人员复杂，有许多会员标会后逃跑、拒付会钱情况出现，导致被告人资金链断裂无法退还各被害人的经济损失，其因法律意识淡薄，没有意识到自己的行为会触犯刑法，被告人以前也没有任何劣迹和前科。本着宽严相济的刑事法律原则，请求法庭能按公诉机关量刑建议最低起点处罚。经审理查明：农历2010年二月至2013年七月份期间，被告人孙银梅伙同其丈夫陈如次（另案处理），以高额利息为诱惑，以自己为会首组织民间互助会156场，每场互助会召集10人至40人不等。期间，苍南县地区社会不特定人员周某1、陈某1、涂某、刘某1等人参加上述互助会。被告人孙银梅非法吸收公众存款数额共计人民币138901888元，造成被害人经济损失数额人民币55819900元，被告人孙银梅个人债务达10018061.5元。1、2010年3月36日（农历2010年二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股2000元（审计会单编号1）。该场标会已标21期，吸收资金1435421元，造成被害人损失176000元。2、2010年6月28日（农历2010年五月十七日），被告人孙银梅组织一场40股标会，每期每股1300元（审计会单编号2）。该场标会已标20期，吸收资金2566149元，造成被害人损失526500元。3、2010年10月30日（农历2010年九月廿二日），被告人孙银梅组织一场40股标会，每期每股1300元（审计会单编号3）。该场标会已标17期，吸收资金1027560元，造成被害人损失526500元。4、2011年3月30日（农历2011年二月廿六日），被告人孙银梅组织一场40股标会，每期每股1300元（审计会单编号4）。该场标会已标25期，吸收资金1774283元，造成被害人损失507000元。5、2011年3月30日（农历2011年二月廿六日），被告人孙银梅组织一场40股标会，每期每股1300元（审计会单编号5）。该场标会已标29期，吸收资金2094792元，造成被害人损失429000元。6、2011年5月18日（农历2011年四月十六日），被告人孙银梅组织一场30股标会，每期每股1000元（审计会单编号6）。该场标会已标19期，吸收资金661356元，造成被害人损失220000元。7、2012年1月28日（农历2012年正月初六），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编号7）。该场标会已标18期，吸收资金2222562元，造成被害人损失190000元。8、2012年1月28日（农历2012年正月初六），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编号8）。该场标会已标18期，吸收资金2223313元，造成被害人损失190000元。9、2012年3月6日（农历2012年二月十四日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股10000元（审计会单编号9）。该场标会已标17期，吸收资金4248472元，造成被害人损失540000元。10、2012年4月4日（农历2012年三月十四日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股10000元（审计会单编号10）。该场标会已标16期，吸收资金3953264元，造成被害人损失680000元。11、2012年4月24日（农历2012年四月初四），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编号11）。该场标会已标15期，吸收资金1799672元，造成被害人损失400000元。12、2012年5月2日（农历2012年四月十二日），被告人孙银梅组织一场30股标会，每期每股2000元（审计会单编12）。该场标会已标15期，吸收资金10517932元，造成被害人损失480000元。13、2012年5月7日（农历2012年四月十七日），被告人孙银梅组织一场15股标会，每期每股20000元（审计会单编13）。该场标会已标12期，吸收资金4209710元，造成被害人损失780000元。14、2012年7月2日（农历2012年五月十四日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股10000元（审计会单编14）。该场标会已标13期，吸收资金3163863元，造成被害人损失980000元。15、2012年7月10日（农历2012年五月廿二日），被告人孙银梅组织一场15股标会，每期每股20000元（审计会单编15）。该场标会已标13期，吸收资金4598326元，造成被害人损失560000元。16、2012年7月13日（农历2012年五月廿五日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编16）。该场标会已标13期，吸收资金1548206元，造成被害人损失490000元。17、2012年7月13日（农历2012年五月廿五日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编17）。该场标会已标13期，吸收资金1537119元，造成被害人损失490000元。18、2012年7月13日（农历2012年五月廿五日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编18）。该场标会已标13期，吸收资金1533500元，造成被害人损失490000元。19、2012年8月3日（农历2012年六月十六日），被告人孙银梅组织一场17股标会，每期每股30000元（审计会单编19）。该场标会已标11期，吸收资金6518120元，造成被害人损失2160000元。20、2012年10月10日（农历2012年八月廿五日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编20）。该场标会已标10期，吸收资金1168905元，造成被害人损失550000元。21、2012年10月10日（农历2012年八月廿五日），被告人孙银梅组织一场20股标会，每期每股5000元（审计会单编21）。该场标会已标10期，吸收资金1162596元，造成被害人损失550000元。22、2012年10月19日（农历2012年九月初五），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编22）。该场标会已标8期，吸收资金897827元，造成被害人损失180000元。23、2012年10月19日（农历2012年九月初五），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编23）。该场标会已标7期，吸收资金792626元，造成被害人损失240000元。24、2012年10月19日（农历2012年九月初五），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编24）。该场标会已标8期，吸收资金901032元，造成被害人损失180000元。25、2012年10月19日（农历2012年九月初五），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编25）。该场标会已标6期，吸收资金1371068元，造成被害人损失560000元。26、2012年10月31日（农历2012年九月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编26）。该场标会已标8期，吸收资金894078元，造成被害人损失180000元。27、2012年10月31日（农历2012年九月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编27）。该场标会已标8期，吸收资金1795463元，造成被害人损失360000元。28、2012年10月31日（农历2012年九月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编28）。该场标会已标6期，吸收资金682094元，造成被害人损失280000元。29、2012年11月6日（农历2012年九月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编29）。该场标会已标6期，吸收资金677532元，造成被害人损失280000元。30、2012年11月7日（农历2012年九月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编30）。该场标会已标4期，吸收资金477176元，造成被害人损失300000元。31、2012年11月7日（农历2012年九月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编31）。该场标会已标9期，吸收资金995535元，造成被害人损失100000元。32、2012年11月7日（农历2012年九月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编32）。该场标会已标7期，吸收资金791402元，造成被害人损失240000元。33、2012年11月7日（农历2012年九月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编33）。该场标会已标2期，吸收资金283352元，造成被害人损失240000元。34、2012年11月17日（农历2012年十月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编34）。该场标会已标8期，吸收资金1796647元，造成被害人损失360000元。35、2012年11月17日（农历2012年十月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编35）。该场标会已标7期，吸收资金1584914元，造成被害人损失480000元。36、2012年11月17日（农历2012年十月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编36）。该场标会已标6期，吸收资金1368388元，造成被害人损失560000元。37、2012年11月17日（农历2012年十月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编37）。该场标会已标7期，吸收资金790280元，造成被害人损失240000元。38、2012年11月26日（农历2012年十月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编38）。该场标会已标7期，吸收资金785598元，造成被害人损失240000元。39、2012年11月26日（农历2012年十月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编39）。该场标会已标8期，吸收资金1804557元，造成被害人损失360000元。40、2012年11月26日（农历2012年十月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编40）。该场标会已标8期，吸收资金856330元，造成被害人损失180000元。41、2012年11月26日（农历2012年十月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编41）。该场标会已标3期，吸收资金379851元，造成被害人损失280000元。42、2012年11月26日（农历2012年十月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编42）。该场标会已标8期，吸收资金901942元，造成被害人损失180000元。43、2012年12月6日（农历2012年十月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编43）。该场标会已标8期，吸收资金1784889元，造成被害人损失360000元。44、2012年12月6日（农历2012年十月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编44）。该场标会已标7期，吸收资金787919元，造成被害人损失240000元。45、2012年12月9日（农历2012年十月廿六日），被告人孙银梅组织一场12股标会，每期每股10000元（审计会单编45）。该场标会已标8期，吸收资金1098374元，造成被害人损失360000元。46、2012年12月9日（农历2012年十月廿六日），被告人孙银梅组织一场12股标会，每期每股10000元（审计会单编46）。该场标会已标8期，吸收资金1091216，造成被害人损失360000元。47、2012年12月9日（农历2012年十月廿六日），被告人孙银梅组织一场12股标会，每期每股10000元（审计会单编47）。该场标会已标8期，吸收资金1003646元，造成被害人损失270000元。48、2012年12月25日（农历2012年十一月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编48）。该场标会已标8期，吸收资金894345元，造成被害人损失180000元。49、2012年12月25日（农历2012年十一月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编49）。该场标会已标7期，吸收资金783216元，造成被害人损失240000元。50、2012年12月25日（农历2012年十一月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编50）。该场标会已标7期，吸收资金786747元，造成被害人损失240000元。51、2012年12月28日（农历2012年十一月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编51）。该场标会已标7期，吸收资金1559034元，造成被害人损失480000元。52、2012年12月28日（农历2012年十一月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编52）。该场标会已标6期，吸收资金1363146元，造成被害人损失560000元。53、2013年1月6日（农历2012年十一月廿五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编51）。该场标会已标7期，吸收资金787484元，造成被害人损失240000元。54、2013年1月6日（农历2012年十一月廿五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编54）。该场标会已标6期，吸收资金1361554元，造成被害人损失560000元。55、2013年1月6日（农历2012年十一月廿五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编55）。该场标会已标7期，吸收资金776830元，造成被害人损失240000元。56、2013年1月22日（农历2012年十二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编56）。该场标会已标6期，吸收资金676915元，造成被害人损失280000元。57、2013年1月22日（农历2012年十二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编57）。该场标会已标6期，吸收资金678118元，造成被害人损失280000元。58、2013年1月22日（农历2012年十二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编58）。该场标会已标6期，吸收资金679092元，造成被害人损失280000元。59、2013年1月22日（农历2012年十二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编59）。该场标会已标6期，吸收资金1358601元，造成被害人损失560000元。60、2013年1月22日（农历2012年十二月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编60）。该场标会已标6期，吸收资金679796元，造成被害人损失280000元。61、2013年1月27日（农历2012年十二月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编61）。该场标会已标6期，吸收资金1352172元，造成被害人损失560000元。62、2013年2月17日（农历2013年正月初八日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编62）。该场标会已标6期，吸收资金675466元，造成被害人损失280000元。63、2013年2月17日（农历2013年正月初八日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编63）。该场标会已标6期，吸收资金675017元，造成被害人损失280000元。64、2013年2月17日（农历2013年正月初八日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编62）。该场标会已标6期，吸收资金674850元，造成被害人损失280000元。65、2013年2月24日（农历2013年正月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编65）。该场标会已标5期，吸收资金573774元，造成被害人损失300000元。66、2013年2月24日（农历2013年正月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编66）。该场标会已标5期，吸收资金1146636元，造成被害人损失600000元。67、2013年2月24日（农历2013年正月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编67）。该场标会已标5期，吸收资金573914元，造成被害人损失300000元。68、2013年2月24日（农历2013年正月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编68）。该场标会已标5期，吸收资金5740784元，造成被害人损失300000元。69、2013年3月3日（农历2013年正月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编69）。该场标会已标5期，吸收资金574484元，造成被害人损失300000元。70、2013年3月3日（农历2013年正月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编70）。该场标会已标5期，吸收资金1142844元，造成被害人损失600000元。71、2013年3月3日（农历2013年正月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编71）。该场标会已标5期，吸收资金1145079元，造成被害人损失600000元。72、2013年3月7日（农历2013年正月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编72）。该场标会已标4期，吸收资金948744元，造成被害人损失600000元。73、2013年3月15日（农历2013年二月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编73）。该场标会已标2期，吸收资金282358元，造成被害人损失240000元。74、2013年3月17日（农历2013年二月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编74）。该场标会已标4期，吸收资金473922元，造成被害人损失300000元。75、2013年3月17日（农历2013年二月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编75）。该场标会已标5期，吸收资金1146146元，造成被害人损失600000元。76、2013年3月17日（农历2013年二月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编76）。该场标会已标2期，吸收资金564632元，造成被害人损失480000元。77、2013年3月19日（农历2013年二月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编77）。该场标会已标4期，吸收资金475140元，造成被害人损失300000元。78、2013年3月19日（农历2013年二月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编78）。该场标会已标4期，吸收资金475026元，造成被害人损失300000元。79、2013年3月19日（农历2013年二月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编79）。该场标会已标6期，吸收资金676392元，造成被害人损失280000元。80、2013年3月19日（农历2013年二月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编80）。该场标会已标5期，吸收资金575000元，造成被害人损失300000元。81、2013年3月19日（农历2013年二月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编81）。该场标会已标5期，吸收资金1147450元，造成被害人损失600000元。82、2013年3月21日（农历2013年二月十日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编82）。该场标会已标4期，吸收资金948740元，造成被害人损失600000元。83、2013年3月25日（农历2013年二月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编83）。该场标会已标4期，吸收资金473814元，造成被害人损失300000元。84、2013年3月25日（农历2013年二月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编84）。该场标会已标4期，吸收资金946453元，造成被害人损失600000元。85、2013年3月25日（农历2013年二月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编85）。该场标会已标4期，吸收资金473784元，造成被害人损失300000元。86、2013年3月25日（农历2013年二月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编86）。该场标会已标4期，吸收资金473654元，造成被害人损失300000元。87、2013年3月26日（农历2013年二月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编87）。该场标会已标4期，吸收资金473548元，造成被害人损失300000元。88、2013年3月26日（农历2013年二月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编88）。该场标会已标4期，吸收资金473955元，造成被害人损失300000元。89、2013年3月26日（农历2013年二月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编89）。该场标会已标4期，吸收资金473621元，造成被害人损失300000元。90、2013年3月28日（农历2013年二月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编90）。该场标会已标4期，吸收资金474010元，造成被害人损失300000元。91、2013年3月28日（农历2013年二月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编91）。该场标会已标4期，吸收资金947693元，造成被害人损失600000元。92、2013年3月28日（农历2013年二月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编92）。该场标会已标4期，吸收资金474486元，造成被害人损失300000元。93、2013年3月28日（农历2013年二月十七日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编93）。该场标会已标4期，吸收资金947520元，造成被害人损失600000元。94、2013年4月3日（农历2013年二月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编94）。该场标会已标4期，吸收资金473485元，造成被害人损失300000元。95、2013年4月3日（农历2013年二月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编95）。该场标会已标4期，吸收资金473384元，造成被害人损失300000元。96、2013年4月3日（农历2013年二月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编96）。该场标会已标4期，吸收资金473685元，造成被害人损失300000元。97、2013年4月3日（农历2013年二月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编97）。该场标会已标3期，吸收资金376959元，造成被害人损失280000元。98、2013年4月3日（农历2013年二月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编98）。该场标会已标4期，吸收资金947028元，造成被害人损失600000元。99、2013年4月4日（农历2013年二月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编99）。该场标会已标2期，吸收资金564460元，造成被害人损失480000元。100、2013年4月5日（农历2013年二月廿五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编100）。该场标会已标4期，吸收资金946861元，造成被害人损失600000元。101、2013年4月6日（农历2013年二月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编101）。该场标会已标4期，吸收资金474103元，造成被害人损失300000元。102、2013年4月6日（农历2013年二月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编102）。该场标会已标4期，吸收资金473976元，造成被害人损失300000元。103、2013年4月6日（农历2013年二月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编103）。该场标会已标4期，吸收资金946866元，造成被害人损失600000元。104、2013年4月13日（农历2013年三月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编104）。该场标会已标4期，吸收资金947060元，造成被害人损失600000元。105、2013年4月13日（农历2013年三月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编105）。该场标会已标4期，吸收资金473845元，造成被害人损失300000元。106、2013年4月14日（农历2013年三月初五），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编106）。该场标会已标4期，吸收资金473833元，造成被害人损失300000元。107、2013年4月15日（农历2013年三月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编107）。该场标会已标3期，吸收资金753692元，造成被害人损失560000元。108、2013年4月15日（农历2013年三月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编108）。该场标会已标4期，吸收资金474245元，造成被害人损失300000元。109、2013年4月15日（农历2013年三月初六），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编109）。该场标会已标4期，吸收资金473953元，造成被害人损失300000元。110、2013年4月16日（农历2013年三月初七），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编110）。该场标会已标4期，吸收资金474464元，造成被害人损失300000元。111、2013年4月16日（农历2013年三月初七），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编111）。该场标会已标4期，吸收资金474072元，造成被害人损失300000元。112、2013年4月17日（农历2013年三月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编112）。该场标会已标4期，吸收资金474126元，造成被害人损失300000元。113、2013年4月17日（农历2013年三月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编113）。该场标会已标4期，吸收资金474209元，造成被害人损失300000元。114、2013年4月23日（农历2013年三月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编114）。该场标会已标4期，吸收资金473600元，造成被害人损失300000元。115、2013年4月25日（农历2013年三月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编115）。该场标会已标3期，吸收资金377885元，造成被害人损失280000元。116、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编116）。该场标会已标3期，吸收资金376376元，造成被害人损失280000元。117、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编117）。该场标会已标3期，吸收资金376328元，造成被害人损失280000元。118、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编118）。该场标会已标3期，吸收资金752976元，造成被害人损失560000元。119、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编119）。该场标会已标3期，吸收资金376252元，造成被害人损失280000元。120、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编120）。该场标会已标3期，吸收资金377356元，造成被害人损失280000元。121、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编121）。该场标会已标3期，吸收资金376396元，造成被害人损失280000元。122、2013年5月1日（农历2013年三月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编122）。该场标会已标3期，吸收资金377934元，造成被害人损失280000元。123、2013年5月3日（农历2013年三月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编123）。该场标会已标3期，吸收资金376470元，造成被害人损失280000元。124、2013年5月3日（农历2013年三月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编124）。该场标会已标3期，吸收资金376526元，造成被害人损失280000元。125、2013年5月5日（农历2013年三月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编125）。该场标会已标3期，吸收资金377238元，造成被害人损失280000元。126、2013年5月5日（农历2013年三月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编126）。该场标会已标3期，吸收资金377056元，造成被害人损失280000元。127、2013年5月5日（农历2013年三月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编127）。该场标会已标3期，吸收资金377036元，造成被害人损失280000元。128、2013年5月5日（农历2013年三月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编128）。该场标会已标3期，吸收资金753684元，造成被害人损失560000元。129、2013年5月13日（农历2013年四月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编129）。该场标会已标2期，吸收资金282280元，造成被害人损失240000元。130、2013年5月17日（农历2013年四月初八），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编130）。该场标会已标3期，吸收资金376992元，造成被害人损失280000元。131、2013年5月19日（农历2013年四月十日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编131）。该场标会已标2期，吸收资金282318元，造成被害人损失240000元。132、2013年5月20日（农历2013年四月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编132）。该场标会已标2期，吸收资金282188元，造成被害人损失240000元。133、2013年5月20日（农历2013年四月十一日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编133）。该场标会已标2期，吸收资金282198元，造成被害人损失240000元。134、2013年5月22日（农历2013年四月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编134）。该场标会已标2期，吸收资金282232元，造成被害人损失240000元。135、2013年5月23日（农历2013年四月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编135）。该场标会已标2期，吸收资金282560元，造成被害人损失240000元。136、2013年5月23日（农历2013年四月十四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编136）。该场标会已标2期，吸收资金282322元，造成被害人损失240000元。137、2013年5月24日（农历2013年四月十五日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编137）。该场标会已标2期，吸收资金282322元，造成被害人损失240000元。138、2013年5月25日（农历2013年四月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编138）。该场标会已标2期，吸收资金282300元，造成被害人损失240000元。139、2013年5月25日（农历2013年四月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编139）。该场标会已标2期，吸收资金282280元，造成被害人损失240000元。140、2013年5月25日（农历2013年四月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编140）。该场标会已标2期，吸收资金282100元，造成被害人损失240000元。141、2013年5月25日（农历2013年四月十六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编141）。该场标会已标2期，吸收资金282318元，造成被害人损失240000元。142、2013年6月1日（农历2013年四月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编142）。该场标会已标2期，吸收资金283010元，造成被害人损失240000元。143、2013年6月1日（农历2013年四月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编143）。该场标会已标2期，吸收资金282958元，造成被害人损失240000元。144、2013年6月1日（农历2013年四月廿三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编144）。该场标会已标2期，吸收资金282152元，造成被害人损失240000元。145、2013年6月2日（农历2013年四月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编145）。该场标会已标2期，吸收资金282230元，造成被害人损失240000元。146、2013年6月2日（农历2013年四月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编146）。该场标会已标2期，吸收资金282835元，造成被害人损失240000元。147、2013年6月2日（农历2013年四月廿四日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编147）。该场标会已标2期，吸收资金282180元，造成被害人损失240000元。148、2013年6月4日（农历2013年四月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编148）。该场标会已标2期，吸收资金283222元，造成被害人损失240000元。149、2013年6月4日（农历2013年四月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编149）。该场标会已标2期，吸收资金282352元，造成被害人损失240000元。150、2013年6月4日（农历2013年四月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编150）。该场标会已标2期，吸收资金282360元，造成被害人损失240000元。151、2013年6月4日（农历2013年四月廿六日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编151）。该场标会已标2期，吸收资金282300元，造成被害人损失240000元。152、2013年6月11日（农历2013年五月初四），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编152）。该场标会已标2期，吸收资金282462元，造成被害人损失240000元。153、2013年6月14日（农历2013年五月初七），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编153）。该场标会已标1期，吸收资金190000元，造成被害人损失180000元。154、2013年6月20日（农历2013年五月十三日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编154）。该场标会已标1期，吸收资金190000元，造成被害人损失180000元。155、2013年6月29日（农历2013年五月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股10000元（审计会单编155）。该场标会已标1期，吸收资金190000元，造成被害人损失180000元。156、2013年6月29日（农历2013年五月廿二日），被告人孙银梅组织一场10股标会，每期每股20000元（审计会单编156）。该场标会已标1期，吸收资金380000元，造成被害人损失360000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：1.银行交易记录，证实被告人孙银梅部份款项往来及数额情况。2.友谊标会会单156份，证明被告人孙银梅组织的标会情况。3.结算单、会员债权、债务情况表，证明被告人孙银梅与部份被害人之间进行会款结算的事实。4.接受证据材料清单，证明部分被害人向公安提供了书证的事实。5.被害人周某1、陈某1、涂某、刘某1、徐某1、刘某2、陈某2、李某1、金某、徐某2、卢某、王某1、张某、陈某3、赵某、孙某、余某、谢某、尤某、郑某1、徐某3、马某1、潘某、郑某2、缪某、李某2、刘某3、郭某、陈某4、魏某、杨某1、黄某1、倪某1、陈某5、马某2、王某2、杨某2、王某3、黄某2、周某2、徐某4、刘某4、冯某、李某3、陈某6、朱某、郑某3、林某1、倪某2、林某2、李某4、林某3、郑某4、胡某、方某、蔡某、徐某5、徐某6、林某4、郑某5、王某3、施某的陈述，证实其参加被告人孙银梅组织标会，且已付会款或未收会款的情况。其中被害人李某1所称其参与的本案第25节标会两股，但会单中记录只有1股，其缺乏其他证据支付，本院以书证记录为准，认定其在该会中只有1股。被害人陈某2所称其参与的本案第55节标会1股且是从陈小爱处抬会所得，其缺乏其他证据支持，本院不予认定。被害人陈某3所称其参与的本案第62节标会1股且是从“阿梅”处抬会所得，其缺乏其他证据支持，本院不予认定。被害人王某1所称其参与的本案第93节标会1股（第4股）且是从陈某2处转来，但陈某2称该会第4股系其参会并支付会款，会单所记录该会第4股系陈某2，故本院认定该会第4股系陈某2所参会，对王某1所陈述的该内容，本院不予认定。被害人涂某所称其参与的本案第116节标会1股（第3股）且是从李某2处转来，但李某2称该会第3股系其参会并支付会款，会单所记录该会第3股系李某2，故本院认定该会第3股系李某2所参会，对涂某所陈述的该内容，本院不予认定。6.被告人孙银梅的供述，其供认自2010年开始组织标会至2013年农历七月倒会的经过。7.审计报告，证明温州大华会计师事务所对涉案标会会款收付情况的财务审计情况。8.归案经过，证明被告人孙银梅被抓获归案的事实。9.身份户籍信息，证明被告人孙银梅的身份情况。本院认为，被告人孙银梅违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。鉴于被告人归案后能供述主要犯罪事实，且能在审查起诉阶段自愿认罪认罚，可依法予以从轻处罚，辩护人要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。被告人违法所得，应依法予以退还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孙银梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2025年5月30日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告孙银梅退赔违法所得10018061.5元，其中2498850元分别返还给被害人（清单附后），余款7519211.5元，在查明被害人后予以返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈尚达人民陪审员  吴圣潘人民陪审员  李中津二〇二〇年十一月十八日代书 记员  李翩翩法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。退赔清单序号姓名金额(元)序号姓名金额(元)1周某12000032黄某1100002陈某11000033倪某1250003涂某3130034陈某513004刘某12000035马某2650005徐某12130036王某210006刘某21000037杨某2300007陈某217000038王某3115008李某133500039黄某22300009金某130040周某21000010徐某24000041徐某4630011卢某130042刘某42630012王某11000043冯某2500013张某1000044李陈茶630014陈某36500045陈某61000015赵某2500046朱某500016孙某630047郑某32500017余某2130048林某12500018谢某9130049倪某23130019尤某1500050林某2500020郑某16695051林某32000021徐某31500052郑某428200022马某15000053胡某4500023潘某1500054方某1500024郑某2500055蔡某500025缪某1100056徐某51000026李某29500057徐某61000027刘某33000058林某41000028郭某2130059郑某5500029陈某421750060施某1000030魏某5000061王某3200031杨某155000总计2498850