湖南省常德市鼎城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0703刑初332号 公诉机关常德市鼎城区人民检察院。 被告人饶建，男，36，汉族，大学专科文化，务工，户籍所在地常德市武陵区，住湖南省汉寿县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年9月15日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，同年9月24日被常德市鼎城区公安局决定取保候审，本院于2020年10月26日决定对其予以逮捕，常德市鼎城区公安局于2020年10月27日对其执行逮捕。现羁押于常德市鼎城区看守所。 指定辩护人周佳勇,湖南相维律师事务所律师。 常德市鼎城区人民检察院以常鼎检刑二刑诉[2020]87号起诉书指控被告人饶建犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市鼎城区人民检察院检察官邓志芬出庭支持公诉，被告人饶建到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、信用卡诈骗 2019年9月至12月下旬,被告人饶建在常德市鼎城区城管局任协管员工作期间,编造自己老婆是在银行跑信用卡业务需要完成任务为由,先后分别为同事罗某代办了三张信用卡、彭某代办了一张信用卡、雷某1代办了一张信用卡。信用卡办好后,被告人饶建又以需要登记信用卡信息领取提成为由、骗取了被害人罗某、彭某二人的信用卡及信用卡密码，以帮助被害人雷某1提高信用卡额度为由，骗取了雷某1的信用卡及密码,后通过使用ＰＯＳ机套现的方式,分别套取被害人罗某三张信用卡内信用资金共计44000余元,套取被害人雷某1信用卡内信用资金3000元,套取被害人彭某信用卡内信用资金7000元,共计54000余元,所骗赃款全部用于网络还贷。 二、诈骗 2019年9月下旬的一天,被告人饶建得知被害人罗某的妻子希望能去常德卷烟厂上班的事后,谎称自己有关系可以帮忙搞好,在取得被害人罗某的信任后,以需要找关系、进烟厂前需要交三年社保为由,分别骗取了被害人罗某2888元、1500元。2019年9月底,被告人饶建在常德市鼎城区××市场××份盖有“常德市人事局人力资源中心”公章的劳动合同书给罗某,说是事情已办好,又以事情办好为由向罗某索要好处费5000元。所骗赃款共计9388元用于网络还贷。 2020年9月14日,被告人饶建主动到公安机关投案,如实供述了自己的犯罪事实，退赔了被害人雷某13000元人民币、彭某7000元人民币、罗某56000元人民币,并取得了三被害人的谅解。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有常德市鼎城区公安局玉霞派出所鼎公接字［2020］0050号接报案登记表、常德市鼎城区公安局鼎公（玉）立字〔2020〕0049号立案决定书、常德市鼎城区公安局玉霞派出所民警李磊、刘航港出具的到案经过，被害人罗某、彭某、雷某1的陈述，被害人罗某、雷某1、彭某分别与饶建的微信聊天记录截图，客户姓名为罗某的交易历史查询、兴业银行信用卡对账单、中国建设银行信用卡对账单，客户姓名为彭某的中国建设银行信用卡交易明细、个人信用报告，客户姓名为雷某1的个人信用报告、中国工商银行股份有限公司常德鼎城支行查询信用卡交易明细，常德市人力资源开发交流服务中心出具的证明、“常德市人事局人力资源中心”与周仕惠签订的《劳动合同书》，被害人罗某出具的收条一份、被害人雷某2、彭某、罗某分别出具的谅解书三份、《认罪认罚具结书》，被告人、被害人、证人身份信息材料等证据予以证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人饶建的行为构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，因其具有自首并认罪认罚、全部退赃并取得被害人谅解、犯数罪的情节，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二百六十六条的规定判处。 本院认为，被告人被告人饶建以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取他人钱财,数额巨大,又虚构事实骗取他人财物,数额较大,其行为分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控其犯罪的罪名成立，提交的证据确实、充分，适用法律意见正确，本院予以支持。被告人饶建主动到公安机关投案,如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可依法予以从轻或减轻处罚；全部退赔并取得被害人的谅解，可酌情予以从轻处罚；犯数罪，应数罪并罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，本院决定对被告人予以减轻处罚。辩护人提出被告人具有自首、全部退赃、认罪认罚态度好的辩护意见，本院予以采信；辩护人提出被告人的犯罪没有社会危害性，没有再犯罪危险，建议判处缓刑的辩护意见，因被告人的犯罪行为并非犯罪情节较轻，且被告人有数个犯罪行为，严重侵犯公民财产安全，虽然被告人有悔罪表现，但仍然不宜适用缓刑，对辩护人的该辩护意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二百六十六条、第四十二条、第四十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人饶建犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元;犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币五万五千元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押折抵刑期10日；刑期即自2020年10月27日起至2022年10月16日止；并处的罚金，限本判决生效后十日内通过本院上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗尚春 审 判 员  夏 霜 人民陪审员  王 涛 二〇二〇年十一月二十日 法官助理张雯 书记员文露仪 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。