河北省邯郸市丛台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0403刑初172号 公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。 被告人米宏强，男，1991年6月28日出生，汉族，初中文化，务工，河北省大名县，捕前住。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 辩护人唐改明，河北十力律师事务所律师。 被告人裴志军，男，1976年1月5日出生，汉族，初中文化，务工，河北省大名县，捕前住。2009年因犯盗窃罪被判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，并处罚金5万元，2016年1月31日刑满释放。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月19日被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 指定辩护人徐俊林，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 邯郸市丛台区人民检察院以丛检一部刑诉（2019）518号起诉书指控被告人米宏强、裴志军犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，邯郸市丛台区人民检察院指派检察员郝雪强出庭支持公诉，被告人米宏强、裴志军及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月至8月，被告人米宏强、裴志军与孙雪青、崔晓乐、张同山（均已判决）、王某1（另案处理）等人分别结伙，以帮贷款人零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款为由，以贷款人名义在贷款公司办理购车贷款，在购车后未将车辆交给贷款人，将抵押在贷款公司名下的车辆转押给他人，从中谋利。其中，被告人米宏强骗取贷款公司贷款3笔，共计324600元，被告人裴志军骗取贷款公司贷款7笔，共计819400元。 一、2018年7月，刘某1因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能以零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款，后孙雪青找到裴志军，裴志军又找到王某1办理，王某1在华昌融资租赁（中国）有限公司（以下简称华昌公司）为刘某1办理了98700元的车贷，购买了一辆别克英朗轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后被告人裴志军、米宏强将该车开到本市二八五医院附近，孙雪青在该处将车辆转押给许云峰，许云峰将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 二、2018年7月，李某1因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴志军，裴志军又找到王某1办理，王某1在华昌公司为李某1办理了119700元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××）。后被告人裴志军、米宏强将该车开到本市现代汽贸城附近，孙雪青在该处将车辆转押给白某，白某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 三、2018年8月初，刘某2因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找王某1办理，王某1在华昌公司为刘某2办理了111900元的车贷，孙雪青、王某1对刘某2谎称华昌公司倒闭，又让刘某2在潽金融资租赁有限公司（以下简称潽金公司）办理了106200元车贷，为刘某2购买了一辆大众凌渡轿车（车牌号为冀Ｄ×××××），该车抵押在潽金公司名下。后被告人裴志军、米宏强将该车开到魏县汽车站附近，孙雪青在该处将车转押给松哥，松哥将押车款转给孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 四、2018年7月，韩某2因需要8万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军又找到崔晓乐办理，崔晓乐在华昌公司为韩某2办理了107000元的车贷，购买了一辆本田思域轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市东环路与邯大路交叉口附近将该车转押给白某，白某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 五、2018年7月中旬，李某2因需要贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军安排孙雪青找崔晓乐办理，崔晓乐在安吉租赁有限公司（以下简称安吉公司）为李某2办理了112000元的车贷，购买了一辆传祺ＧＳ4越野车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在安吉公司名下。后裴志军和金山将该车开到本市邯大路浙江商贸城附近，孙雪青在该处将该车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 六、2018年8月初，常某因需要贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军让其找崔晓乐办理，后崔晓乐在华昌公司为常某办理了134800元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后裴志军和金山将该车开到本市赵都新城附近，孙雪青在该处将该车押给一名姓武的男子，该男子将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 七、2018年8月初，纪某因需要贷款找到崔晓乐，崔晓乐让张同山在华昌公司为纪某办理了141000元的车贷，购买了一辆日产天籁轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后被告人裴志军与张同山将该车开到邯大路浙江商贸城附近，孙雪青在该处将车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、辨认笔录、相关书证等证据材料，认为被告人米宏强、裴志军的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人米宏强及辩护人、被告人裴志军及辩护人均辩称，被告人的行为不属诈骗。 经审理查明，2018年7月至8月，被告人米宏强、裴志军与孙雪青、崔晓乐、张同山（均已判决）、王某1（另案处理）等人分别结伙，以帮贷款人零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款为由，以贷款人名义在贷款公司办理购车贷款，在购车后未将车辆交给贷款人，将抵押在贷款公司名下的车辆转押给他人，从中谋利。其中，被告人米宏强骗取贷款公司贷款3笔，共计324600元，被告人裴志军骗取贷款公司贷款7笔，共计818400元。 一、2018年7月，刘某1因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能以零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款，后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军又找到王某1办理，王某1在华昌融资租赁（中国）有限公司（以下简称华昌公司）为刘某1办理了98700元的车贷，购买了一辆别克英朗轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后被告人裴志军、米宏强将该车开到本市二八五医院附近，孙雪青在该处将该车转押给许云峰，许云峰将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人刘某1证明，2018年7月，其通过朋友介绍找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青称能以零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。孙雪青带其到本市华昌公司，其与该公司签订了汽车融资租赁合同，购买了一辆车牌为冀Ｄ×××××号别克英朗轿车。后在本市楼前，其见到孙雪青、米宏强、裴志军，孙雪青让其签了汽车抵押合同，后裴志军开着其的新车带其和孙雪青到二八五医院门口，孙雪青给其转款29500元，并说提车时米宏强拿了29500元，其给米宏强转款29500元，孙雪青称一周内10万元贷款就能办下来。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月30日，王某1给其说有人想办车贷，当天下午，孙雪青带刘某1到本市找其签订汽车融资租赁合同。后王某1给刘某1购买了一辆别克英朗轿车，其给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款98700元转到王某1提供的焦明明账户，该车抵押在华昌公司名下。后刘某1给其说他想办贷款找到孙雪青，孙雪青称能零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款，从华昌公司办完贷款购车后，孙雪青等人将车开走，也未给其贷款。 3、证人封某证明，孙雪青给其说能以买车为由办理贷款。2018年7月，刘某1找其想办贷款，其将刘某1介绍给孙雪青，孙雪青找人给刘某1办理业务，后贷款没有办下来，车也不见了。 4、证人韩某1（天威浩元别克4Ｓ店客户经理）证明，2018年7月31日，王某1到其店里购买了一辆别克英朗轿车，支付了86900元车款，并将车开走。韩某1出具付款凭证显示亦印证上述情节。 5、证人王某1证明，其是永旭汽贸公司合伙人，米宏强是其员工。客户找到孙雪青买车，孙雪青通过裴志军找米宏强，再由米宏强找其，其将车买到后找华昌公司业务员闫某谈贷款，客户和华昌公司签购车贷款协议，华昌公司将贷款转到其提供的焦明明账户，车辆登记证书交给华昌公司。2018年8月左右，孙雪青带客户找其购买了三四辆车，每辆车其都有垫资，其让客户按首付款补齐，并让米宏强向客户代收。 6、证人许某证明，2018年7月31日左右，孙雪青通过他人找到其说要抵押一辆别克英朗轿车，其在本市二八五医院对面看见孙雪青、裴志军、米宏强，其和孙雪青签了转押协议，给孙雪青转款35000元，后其将该车转押到山东。 7、刘某1与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月31日，刘某1与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色别克英朗2018款1.8Ｔ自动旗舰型从华昌公司贷款105600元，月租金3336.47元，租赁期限为36个月。同年8月3日，车辆型号为ＳＧＭ7133ＬＡＡ1的白色别克小型汽车登记在刘某1名下，抵押权人为华昌公司。 8、银行流水显示，2018年8月1日、3日，刘金梅给焦明明转款共计98700元。 9、微信转账记录显示，2018年8月3日，许某给孙雪青转款35000元；孙雪青给刘某1转款29500元；刘某1给米宏强转款29500元。 10、车辆购置税信息表显示，刘某1于2018年8月3日缴车购税金额为10900元。 11、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月3日，刘某1购买的别克牌轿车，价税合计103900元，查验合格。 12、保险单显示，2018年8月3日，刘某1在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的别克牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计5911.67元。 13、同案孙雪青供述，王某1、裴志军给其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，给其提成，让其介绍客户，并说每辆车都有首付，让其将车抵押出去拿回首付。 2018年7月15日左右,刘某1通过封某找到其办理10万元贷款，其说可零首付购车，再二次抵押获取贷款，后其找华昌公司闫某办理，给刘某1购买了一辆别克英朗轿车，该车抵押给华昌公司，裴志军给其说购车垫付了29500元，让其把车抵押了。后其和裴志军、小米在本市李先生饭店与刘某1见了面，让刘某1签了二次抵押贷款协议，后其联系了一个姓许的押车人，姓许的男子给刘某1转款29500元，刘某1又转给了小米，后姓许的男子将刘某1的车开走。 14、被告人米宏强供述，王某1让其帮他卖车，并说给其提成，其让裴志军帮其介绍客户并给他提成，裴志军又找了孙雪青。2018年8月左右，裴志军介绍了一个叫刘某1的客户，王某1给刘某1办理购车贷款，并购买了一辆别克英朗轿车，让其给刘某1要29500元购车款，后其和裴志军到本市二八五医院附近见到孙雪青和刘某1，刘某1给其转款29500元。 15、被告人裴志军供述，王某1、米宏强给其说能零首付购买车辆，并让其给他们介绍客户，每辆车给其提成，其将此事告诉孙雪青，让孙雪青给其拉客户。后由孙雪青找到客户，将客户信息给其，其再把客户信息给王某1、米宏强，王某1给客户走贷款、垫首付，孙雪青联系押车人，将王某1首付款拿回，钱由孙雪青交给米宏强。2018年7、8月的某一天，王某1把车买好后，让其和米宏强给客户交车，说要首付款31000元，其和米宏强到本市二八五医院对面见到孙雪青、车主及一名姓许的男子，其将要首付的事告诉孙雪青，孙雪青让车主将钱给了米宏强。 二、2018年7月，李某1因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军又找到王某1办理，王某1在华昌公司为李某1办理了119700元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后被告人裴志军、米宏强将该车开到本市现代汽贸城附近，孙雪青在该处将车辆转押给白某，白某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人李某1证明，2018年7月中旬，其通过他人介绍找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青称可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款，孙雪青让裴志军给其办理贷款购车业务，后其和华昌公司签订了购车贷款协议，购买了一辆车牌为冀Ｄ×××××号大众凌度轿车。后其在本市车管所见到孙雪青、裴志军、米宏强，孙雪青说其的车能贷10余万元，后白某过来让其签了抵押协议，孙雪青说米宏强要首付，须从其手里走下账，给其转款41000元，其给钱转给了米宏强，白某将其的车开走。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月19日，王某1说李某1要办理购车贷款，并说可以提供大众凌度轿车，其将相关资料向公司申报后，让刘金梅将购车贷款119700元转到王某1提供的焦明明账户。后该公司发现李某1车辆ＧＰＳ异常，通过李某1得知车找不到了。 3、证人郜某（振华汽贸经营人）证明，2018年7月17日，王某1找其购买大众凌度轿车，并给其交了2000元定金，后其从保定将该车买回，王某1用陈亚楠账户给其转款30000元，用张耀华账户给其转款94400元，其让赵某将该车交给王某1。 4、证人赵某证明，郜某委托其交付一辆大众凌渡轿车，华昌公司业务员在该车上安装了ＧＰＳ，后王某1将车开走。 5、证人白某证明，2018年８月１日左右，其朋友给其打电话说有人要押车，其到本市车管所见到孙雪青、裴志军、米宏强及车主李某1，其见是一辆大众凌度轿车，李某1说要押车，孙雪青说将押车款转给其，他再转给车主，其给孙雪青转了40000元及10000元现金，并让李某1签了抵押合同，将该车开走，后其将该车转押到石家庄。 6、李某1与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月19日，李某1与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色凌渡1.4Ｔ双离合变速器2018款风尚版5座汽车一台，从华昌公司贷款127700元，月租金4034.73元，租赁期限为36个月。同年7月27日，车辆型号为ＳＵＷ7146ＫＬ的白色大众小型汽车登记在李某1名下，抵押权人为华昌公司。 7、银行流水显示，2018年7月19日、8月1日，刘金梅给焦明明转款共计119700元；7月23日，陈亚楠给郜某转款30000元，7月26日，张耀华给郜某转款94400元。 8、微信转账记录显示，2018年8月1日，白某给孙雪青转款共计40000元；孙雪青给李某1转款41000万元；李某1转给米宏强41000万元。 9、车辆购置税信息表显示，李某1于2018年7月24日缴车购税金额为13100元。 10、机动车发票、机动车查验表显示，2018年7月24日，李某1购买大众牌轿车一辆，价税合计126900元，查验合格。 11、保险单显示，2018年7月27日，李某1在中国平安财产保险股份有限公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6101.83元。 12、同案孙雪青供述，2018年7月中旬，李某1通过中介找其办理10万元贷款，其说可零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，李某1选了一辆大众凌度轿车，其找裴志军给李某1办理，裴志军到华昌公司为李某1办理了贷款购车手续，裴志军提车后给其说垫付了41000元，让其找人将该车收走，拿回首付，其和裴志军、小米到北环路车管所与李某1见面，并联系白某过来收车，其给李某1说能办10万元贷款，李某1与白某签了协议，白某给其转款40000元及2700元现金，其给李某1转款41000元，李某1将41000元转给了小米，白某将李某1车开走。 13、被告人米宏强供述，裴志军给其介绍了客户李某1，其将李某1信息给了王某1。后王某1说办完了贷款，并购买了一辆大众凌度轿车，孙雪青带着客户过来后，王某1让其给客户要41000元的购车款，客户给其转款41000元。 14、被告人裴志军供述，2018年7月的一天，孙雪青带着一个客户找其，其通过米宏强找到王某1，王某1给客户办贷款。购车后，米宏强给其说首付43000元，其让孙雪青将首付给米宏强，孙雪青去和客户谈，后将钱给了米宏强。 三、2018年8月初，刘某2因需要10万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找王某1办理，王某1在华昌公司为刘某2办理了111900元的车贷，孙雪青、王某1对刘某2谎称华昌公司倒闭，又让刘某2在潽金融资租赁有限公司（以下简称潽金公司）办理了106200元车贷，为刘某2购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在潽金公司名下。后被告人裴志军、米宏强将该车开到魏县汽车站附近，孙雪青在该处将车转押给松哥，松哥将押车款转给孙雪青后，孙雪青将押车款给了米宏强。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证、本院予以确认的下列证据证实： 1、证人刘某2证明，2018年8月初，其通过封某找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青说可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款，孙雪青让其联系微信叫东家的男子，东家让其联系华昌公司的业务员闫某，其和闫某见面后签订了汽车融资租赁售后回租合同。过了几天，孙雪青、东家给其说华昌公司倒闭了，让其和潽金公司业务员重新签订了贷款合同，其与东家见了面。后在魏县长途汽车站南边路口，其见到孙雪青、裴志军及二名陌生男子，还有其的大众凌渡轿车，孙雪青让其和两名陌生男子签了合同，并将其的车开走。经辨认，刘某2指认王某1就是东家。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月9日，王某1找其给刘某2办理购车贷款，其给刘某2签订了相关合同。次日，王某1给其说已经购买了一辆大众凌渡轿车，其见到该车后给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款111900元转入王某1提供的焦明明账户，后王某1未将车辆登记证书交到公司。后该公司通过回访刘某2得知，王某1、孙雪青骗她说华昌公司倒闭了，贷款下不来，骗刘某2到潽金公司又贷了一遍款，车也没给刘某2。 3、证人高某（奔腾汽车销售有限公司业务员）证明，2018年8月18日左右，王某1找其给刘某2办理一辆大众凌渡轿车，并说刘某2在华昌公司已办完贷款，贷款已经发放下来，且已经购买了该车，因华昌公司业务停了不能上牌，需要在潽金公司再走一遍贷款，将已贷款退给华昌公司，其让刘某2提供了相关资料。后王某1说已购买了大众凌渡轿车，让其将购车贷款转给庞某，其给庞某转了106200元，其见到车后给该车安装了ＧＰＳ，该车抵押在潽金公司名下。 4、证人靖某（奔腾汽车销售有限公司销售员）证明，潽金公司委托该公司代理贷款业务，该公司将申请贷款的客户资料上报潽金公司，通过审核后，潽金公司将贷款转给该公司，再发放给业务员。刘某2购车贷款业务是由高某办理的，是一辆大众凌渡轿车，该车抵押在潽金公司名下。 5、证人庞某证明，2018年8月初，王宇找其购买大众凌渡轿车，其从北京将该车买回后，王宇用焦明明的账户给其转款15000元，余款一直未付。后有一男子过来验车，并给该车安装了ＧＰＳ，该男子走后，其将ＧＰＳ拽掉，并崔王宇交款。后高某过来说王宇从他处办理了购车贷款，并给其账户转了106200元。经辨认，庞某指认王某1就是王宇。 6、证人封某证明，其给孙雪青介绍刘某2办理贷款，孙雪青找人给刘某2办理业务，贷款没见到，车也找不到了。 7、刘某2与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同显示，刘某2与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买凌渡1.4Ｔ双离合变速器2018款风尚版5座汽车一台，从华昌公司贷款124700元，月租金3939.94元，租赁期限为36个月。 8、刘某2与潽金融资租赁有限公司签订的信用卡汽车专项分期付款／担保（抵押、质押及保证）合同显示，刘某2以购买凌渡2018款230ＴＳＬＤＳＧ风尚版汽车一台，从潽金融资租赁有限公司贷款130000元，首付款36900元，首期偿还3161.69元，以后每期还租金3128.00元，租赁期限为36个月。2018年8月24日，车型号为ＳＶＷ71416ＫＬ的白色大众牌汽车登记在刘某2名下，抵押权人为潽金融资租赁有限公司。 9、银行流水显示，2018年8月10日，刘金梅给焦明明转款111900元。 10、车辆购置税信息表显示，刘某2于2018年8月23日缴车购税金额为13100元。 11、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月22日，刘某2购买大众牌轿车一辆，价税合计130000元，查验合格。 12、保险单显示，2018年8月23日，刘某2在华农财产保险股份有限公司河北省分公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计3896.52元。 13、同案孙雪青供述，2018年8月初，刘某2通过封某找其办理贷款，其说可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款。其找到裴志军，裴志军让其找王某1办理，王某1给刘某2购买了一辆大众凌渡轿车，并给其说华昌公司倒闭了，其将此情况告知了刘某2，其和王某1又让刘某2到别的公司办理购车贷款。后王某1让其找人将该车收走，裴志军让其联系松哥，其和裴志军、小米将刘某2的新车开到魏县汽车站，刘某2和松哥签了转押协议，松哥给了其4万余元，其给了小米4万元，给了裴志军7000余元。 14、被告人米宏强供述，裴志军介绍刘某2找王某1办理购车贷款，刘某2选了一辆大众凌度轿车。后王某1说将车买了回来，让其给刘某2要41000元首付，其和裴志军、孙雪青开着刘某2的新车到了魏县，后孙雪青给了其2万元。 15、被告人裴志军供述，2018年8月某一天，王某1买好车后，孙雪青让将客户的车送到魏县，其和米宏强、孙雪青将客户的白色大众轿车开到魏县，米宏强说首付34000元，孙雪青叫来了车主，还有两名陌生男子，后孙雪青将首付款给了米宏强。 四、2018年7月，韩某2因需要8万元贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军安排孙雪青找崔晓乐办理，崔晓乐在华昌公司为韩某2办理了107000元的车贷，购买了一辆本田思域轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市东环路与邯大路交叉口附近将该车转押给白某，白某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人韩某2证明，2018年7月中旬，其通过封某介绍找孙雪青办理8万元贷款，孙雪青称购车再将车抵押获取贷款，并让一个姓马的男子为其办理贷款购车业务，其到本市与华昌公司签了合同。在本市楼下，其见姓马的男子开着其购买的车牌为冀Ｄ×××××号本田思域轿车，后在该处的李先生面馆，孙雪青让其签了抵押合同，称能贷款10万元，姓马的男子将车又开走了。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，韩某2指认崔晓乐就是姓马的男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，崔晓乐找其给韩某2办理购车贷款，给其申报的车型为本田思域，并能提供车辆，其让刘金梅将购车贷款107000元转给崔晓乐。后该公司发现韩某2的车辆ＧＰＳ发生异常。 3、证人封某证明，其给孙雪青介绍韩某2办理贷款，孙雪青找人给韩某2办理业务，后贷款没有办下来，车也不见了。 4、证人梁某（万通富绿销售有限公司销售员）证明，2018年7月底，崔晓乐给其说想购买一辆本田思域轿车，该公司从北京一家经销商购买了该车，后崔晓乐共支付了115900元车款，其中10万元转到曹亚的账户。 5、证人白某证明，孙雪青说有个车想用钱，其到本市东环路与邯大路交叉口附近，见孙雪青和另外两个人在一辆白色本田思域轿车旁站着，孙雪青说车主没来，已和车主签了5万元抵押手续，其将5万元现金交给孙雪青，孙雪青把车主签的手续给了其，其将该车开走，后其将该车转押到石家庄。 6、韩某2与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月，韩某2与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色思域1.0ＴＣＶＴ2017款舒适版5座汽车一台，从华昌公司贷款114500元，月租金3617.67元，租赁期限为36个月。同年8月2日，车辆型号为ＤＨＷ7101ＦＣＣＳＥ的白色思域小型汽车登记在韩某2名下，抵押权人为华昌公司。 7、银行流水显示，2018年7月27日、8月3日，刘金梅给崔晓乐共计转款107000元；2018年7月27日，崔晓乐给曹亚转款10万元。 8、车辆购置税信息表显示，韩某2于2018年8月2日缴车购税金额为10400元。 9、机动车发票、机动车查验表显示，2018年7月26日，韩某2购买思域牌轿车一辆，价税合计112900元，查验合格。 10、保险单显示，2018年8月2日，韩某2在中国平安财产保险股份有限公司为其购买的思域牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6220.2元。 11、同案孙雪青供述，崔晓乐、裴志军给其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，给其提成，让其介绍客户，并说每辆车都有首付，让其将车抵押出去拿回首付。 韩某2找其办贷款，其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，其找到裴志军，裴志军让崔晓乐在华昌公司贷款购买了一辆本田思域轿车。后裴志军让其联系收车人，将该车收了，其和崔晓乐开着韩某2的车在本市东环路与邯大路交叉口附近和白某见了面，白某给了其46700元现金，其将钱给了崔晓乐，白某将该车开走。 12、同案崔晓乐供述，其自己找客户卖车，裴志军、孙雪青给其介绍客户，其给裴志军提成，孙雪青自己找客户要中介费。在给客户办理贷款购车过程中，贷款不够支付买车费用，其都有垫付，其让孙雪青将垫付款要回。2018年7月下旬，裴志军安排孙雪青带韩某2找到其，说要购买车，其联系华昌公司业务员闫某给韩某2办理购车贷款，购买了一辆本田思域轿车，华昌公司将韩某2的购车贷款107000元转给其。后其和裴志军、孙雪青到本市招贤大厦旁的李先生面馆与韩某2见面，孙雪青给韩某2谈关于车的事，其担心自己垫的钱拿不回来就先将车开走。孙雪青又让其将车送到本市邯大路与东环路交叉口附近，孙雪青与两名男子交谈，后其中一男子将韩某2的车开走，孙雪青给了其3、4万元。 13、被告人裴志军供述，崔晓乐给其说能零首付购买车辆，每辆车给其提成，其将此事告诉孙雪青，让孙雪青给其拉客户。后由孙雪青找到客户，将客户信息给其，其再把客户信息给崔晓乐，崔晓乐给客户走贷款、垫首付，孙雪青联系押车人，将崔晓乐首付拿回，孙雪青将钱给崔晓乐。 五、2018年7月中旬，李某2因需要贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军安排孙雪青找崔晓乐办理，崔晓乐在安吉租赁有限公司（以下简称安吉公司）为李某2办理了111000元的车贷，购买了一辆传祺ＧＳ4越野车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在安吉公司名下。后裴志军和金山将该车开到本市邯大路浙江商贸城附近，孙雪青在该处将该车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人李某2证明，2018年7月中旬，其通过封某介绍找孙雪青办理几万元贷款，孙雪青称可贷款购车后二次抵押获取贷款，孙雪青让一名姓马的男子给其选了一辆传祺ＧＳ4越野车，并让其和安吉公司签订了租赁抵押合同。后其和封某在本市楼下李先生面馆与孙雪青及姓马的男子见了面，孙雪青让其签了两张纸，让其等放款。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，李某2指认崔晓乐就是姓马的男子。 2、证人王某2（安吉公司业务员）证明，2018年8月1日，崔晓乐带李某2找其办理购车贷款业务，购买一辆传祺ＧＳ4越野车，给李某2发放车贷11万余元，该车抵押在安吉公司名下，后李某2给其说没有见到车。 3、证人封某证明，其介绍李某2找孙雪青办理贷款，孙雪青让一个姓马的男子为李某2办理。后其和李某2在本市招贤大厦楼下李先生面馆与孙雪青、姓马的男子见了面，孙雪青让李某2签了两张纸，并称签完就能拿到贷款。李某2贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，封某指认崔晓乐就是姓马的男子。 4、证人王某3（传祺4Ｓ店销售员）证明，2018年8月6日，崔晓乐带李某2购买了一辆传祺ＧＳ4汽车，崔晓乐给财务李玮瑶账户转款19800元。8月7日，安吉公司向该公司账户转款91500元，向财务王艳鹏账户里转款19500元，共计111000元，8月8日，崔晓乐将该车开走。王某3出具的付款凭证亦印证上述事实。 5、李某2与安吉租赁有限公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年8月1日，李某2与安吉租赁有限公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买2018传祺ＧＳ4-1.5Ｔ-Ａ／ＭＴ-235Ｔ豪华智联版前驱汽车一台，从安吉租赁有限公司贷款151300元，首付款39300元，月租金3719.45元，租赁期限为36个月。同年8月8日，车辆型号为ＧＡＣ6450Ａ2Ｅ50的白色传祺牌小型汽车登记在李某2名下，抵押权人为安吉租赁有限公司。 6、车辆购置税信息表显示，李某2于2018年8月8日缴车购税金额为11275.86元。 7、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月7日，李某2购买传祺牌轿车一辆，价税合计130800元，查验合格。 8、保险单显示，2018年8月7日，李某2在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的传祺牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6221.61元。 9、同案孙雪青供述，2018年7月中旬，李某2通过封某找其办理贷款，其说可零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，其找到裴志军，裴志军让其找崔晓乐办理，崔晓乐为李某2买了一辆白色传祺ＧＳ4越野汽车，崔晓乐让其找郭海欣将该车收走，拿回其垫付款。后其和崔晓乐到本市旁李先生面馆，让李某2签了转押协议，其和裴志军在本市邯大路浙江商贸城附近，将该车以4万余元的价格转押给郭海欣，钱都给了崔晓乐。 10、同案崔晓乐供述，2018年8月初，裴志军让孙雪青带李某2找其办理购车贷款，购买一辆传祺ＧＳ4越野车，其到安吉公司给李某2申报贷款，安吉公司将车贷转到4Ｓ店里。办完手续后，其和孙雪青在本市招贤大厦旁的李先生面馆与李某2见了面，孙雪青和李某2谈车的事情，后孙雪青让其将该车送到南环二手车市场，其让裴志军和金山将该车送过去，孙雪青给了其31000元。 11、被告人裴志军供述，2018年7、8月的某一天，崔晓乐把车买好后，让其将车开到本市邯大路附近交给客户，其开着一辆传祺越野车，崔晓乐表哥开着一辆客户的新车到本市，孙雪青和一个瘸子及三四个陌生男子在场，瘸子是做抵押车的，其给孙雪青说崔晓乐要首付款共计6万元，其便离开。 六、2018年8月初，常某因需要贷款找到孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到被告人裴志军，裴志军让其找崔晓乐办理，后崔晓乐在华昌公司为常某办理了134800元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后裴志军和金山将该车开到本市赵都新城附近，孙雪青在该处将该车押给一名姓武的男子，该男子将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人常某证明，2018年8月初，其通过封某找到孙雪青办理贷款，孙雪青称零首付办理车贷，并让一个瘦高个男子给其办理贷款，瘦高个男子帮其选了一辆大众凌渡轿车，并让华昌公司的业务员给其签了贷款合同。后其在本市楼下的李先生面馆与孙雪青及瘦高个男子见了面，孙雪青称再签一份合同就能放款，其在孙雪青提供的合同上签了字。其贷款没有办下来，车也不见了。 经辨认，常某指认崔晓乐就是瘦高个男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月1日，崔晓乐找其给常某办理购买大众凌渡轿车贷款，审核通过后，崔晓乐带常某找其签了贷款购车合同，并说已垫款购买了该车，其看见车后在该车上安装了ＧＰＳ，其让刘金梅将该车贷134800元转入崔晓乐账户，该车在华昌公司名下做了抵押。后该公司回访常某得知，崔晓乐未将该车交付常某，车也不知去向。 3、证人封某证明，其给孙雪青介绍常某办理贷款，孙雪青找人给常某办理业务，贷款没见到，车也找不到了。 4、证人梁某（万通富绿销售有限公司销售员）证明，2018年8月2日，崔晓乐给其说想购买一辆大众凌渡轿车，并支付了2000元定金，该公司从北京购买了该车，后崔晓乐共支付了143880元车款，其中13万元转到曹亚的账户。 5、常某与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年8月6日，常某与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色凌渡2.0Ｔ双离合变速器2017款ＧＴＳ5座汽车一台，从华昌公司贷款143400元，月租金4530.77元，租赁期限为36个月。同年8月10日，车辆型号为ＳＶＷ71416ＭＬ的白色大众小型汽车登记在常某名下，抵押权人为华昌公司。 6、银行流水显示，2018年8月6日、13日，刘金梅给崔晓乐转款共计134800元；2018年8月7日、8日、9日，崔晓乐给曹亚转款共计130000元。 7、车辆购置税信息表显示，常某于2018年8月10日缴车购税金额为15100元。 8、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月6日，常某购买大众牌轿车一辆，价税合计149800元，查验合格。 9、保险单显示，2018年8月7日，常某在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6763.89元。 10、同案孙雪青供述，2018年8月初，常某通过封某找其办贷款，其说可零首付购车，再将车二次抵押获取贷款，裴志军让其找崔晓乐办理，崔晓乐给常某购买了一辆凌度轿车。后崔晓乐让其找他朋友武哥将该车收走，其和裴志军到赵都新城将该车以6万元的价格转押给武哥，其将钱给了崔晓乐。 11、同案崔晓乐供述，2018年8月初，孙雪青带常某找其办理车贷，其给常某购买了一辆凌度轿车，垫付了33000元，后孙雪青让其把车开到南环二手车市场交给常某，其让裴志军和朋友金山把车送了过去，次日孙雪青给了其36000元，其给孙雪青介绍联系过姓武的收车男子及其他收押车人。 七、2018年8月初，纪某因需要贷款找到崔晓乐，崔晓乐让张同山在华昌公司为纪某办理了141000元的车贷，购买了一辆日产天籁轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后被告人裴志军与张同山将该车开到邯大路浙江商贸城附近，孙雪青在该处将车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人纪某证明，2018年8月初，其通过郭丽英介绍找到一个瘦高个男子办理贷款，瘦高个男子将其带到邯钢附近的一个4Ｓ店，华昌公司的闫某让给其签了一份合同。后在本市招贤大厦东侧的李先生面馆，瘦高个男子和一个黑胖男子让其签了一份合同，并说两三天贷款就办下来，其在他们提供的合同了签了字。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，纪某指认，崔晓乐就是瘦高个男子，孙雪青就是黑胖男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月30日，张同山找其给纪某办理购车贷款，其与纪某签了贷款购车合同，张同山说已购买了一辆日产天籁轿车，其给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将车贷141000元转入张同山账户，该车抵押在华昌公司名下。后该公司经回访纪某得知，张同山没有将车交给纪某，车也不知去向。 3、证人张某（恒信德龙东顺4Ｓ店销售经理）证明，2018年8月,崔晓乐等人到该店为纪某购买了一辆日产天籁轿车，支付车款共计153800元。 4、纪某与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，纪某与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色天籁2.0ＬＣＶＴ2018款ＸＬ智进版5座汽车一台，从华昌公司贷款150100元，月租金4742.46元，租赁期限为36个月。同年8月8日，车辆型号为ＤＦＬ7203ＶＢＬ2的黑色东风日产牌小型汽车登记在纪某名下，抵押权人为华昌公司。 5、银行流水显示，2018年8月3日、9日，刘金梅给张同山转款共计141000元；8月6日，张同山转给恒信德龙东顺汽车销售服务有限公司74000元；崔晓乐转给恒信德龙东顺汽车销售服务有限公司82000元。 6、车辆购置税信息表显示，纪某于2018年8月7日缴车购税金额为15100元。 7、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月6日，纪某购买东风日产牌轿车一辆，价税合计153800元，查验合格。 8、保险单显示，2018年8月6日，纪某在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的东风日产牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计7269.85元。 9、同案孙雪青供述，2018年8月初，纪某通过封某找其办贷款时，已通过崔晓乐购买了一辆天籁轿车，崔晓乐让其把车转押给郭海欣。后其和崔晓乐在本市旁边李先生面馆以二次抵押贷款的名义让纪某签了转押协议，其和裴志军在本市邯大路浙商城附近以6万元的价格转押给郭海欣。 10、同案崔晓乐供述，张同山做的纪某业务，其带着张同山购买的车，都是与孙雪青合作的，买车过程中的垫付款是其替他出的，张同山将垫付款都给了其，服务费他自己得了。 11、同案张同山供述，崔晓乐让其给纪某办理购车贷款业务，其将客户信息报给华昌公司业务员闫某。后闫某说给其卡上转了136000元，崔晓乐帮纪某购买了一辆日产天籁轿车，闫某又把5000元押金转到其卡上，崔晓乐给其说是给其发的工资，崔晓乐不让其将车交给客户，自己将车开走。 12、被告人裴志军供述，2018年7、8月的某一天，崔晓乐将车买好后，让其把两辆车送到本市邯大路附近交给客户，拿回首付款6万元，后其开客户的传祺越野车，张同山开着一辆客户新车到本市，孙雪青和一个瘸子及三四个陌生男子在场，瘸子是做抵押车的，其给孙雪青说崔晓乐要这两个车的首付款6万元，其便离开。 关于被告人米宏强及辩护人、被告人裴志军及辩护人所提被告人行为不属诈骗的辩解及辩护意见，经查，被告人米宏强、裴志军等人分别结伙，以帮贷款人零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款为由，以贷款人名义在贷款公司办理购车贷款，在购车后未将车辆交给贷款人，将抵押在贷款公司名下的车辆转押给他人，从中谋利，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见不予采信。 本院认为，被告人米宏强、裴志军以非法占有为目的，采取以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，其中被告人米宏强犯罪数额巨大，被告人裴志军犯罪数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人裴志军在刑满释放后五年内又犯新罪，属累犯，依法应从重处罚。在被告人米宏强、裴志军共同实施的三起诈骗犯罪过程中，被告人米宏强起辅助作用，系从犯，被告人裴志军起主要作用，系主犯，对被告人米宏强应从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十五条第一款、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人米宏强犯诈骗罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月28日起至2024年2月27日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 二、被告人裴志军犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金180000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月19日起至2031年8月18日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 三、责令被告人米宏强退赔华昌融资租赁（中国）有限公司经济损失218400元；责令被告人裴志军退赔华昌融资租赁（中国）有限公司经济损失601200元；被告人米宏强、裴志军在赔偿范围内与同案孙雪青、崔晓乐、张同山在赔偿范围内承担连带责任。 四、责令被告人米宏强退赔潽金融资租赁有限公司经济损失106200元；被告人米宏强在赔偿范围内与同案孙雪青承担连带责任。 五、责令被告人裴志军退赔安吉租赁有限公司经济损失111000元；被告人裴志军在赔偿范围内与同案孙雪青、崔晓乐承担连带责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  赵 华 审 判 员  叶军华 人民陪审员  郭 冰 二〇二〇年十一月二日 书 记 员  王 静