四川省三台县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)川0722刑初408号 公诉机关三台县人民检察院。 被告人熊明志，男，生于1963年4月1日汉族，四川省中江县人，初中文化，案发前系绵阳市凯诚投资管理有限公司实际控制人，户籍所在地四川省中江县，住四川省中江县,因犯流氓罪，1989年12月18日被中江县人民法院判处有期徒刑七年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年4月1日被三台县公安局刑事拘留，2019年4月19日经三台县人民检察院批准，同日由三台县公安局执行逮捕。现羁押于三台县看守所。 辩护人刘承元，三台县法律援助中心律师。 被告人谢红，女，生于1961年8月25日，汉族，四川省三台县人，高中文化，案发前，户籍所在地四川省三台县，住四川省三台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年3月26日被三台县公安局刑事拘留，2019年4月19日经三台县人民检察院批准，同日由三台县公安局执行逮捕。现羁押于绵阳市看守所。 指定辩护人王益本，四川擎剑律师事务所律师。 三台县人民检察院以三检二部刑诉〔2019〕205号起诉书指控被告人熊明志犯非法吸收公众存款罪、被告人谢红犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪一案，于2019年12月9日向本院提起公诉，并于2020年8月10日以三检二部刑变诉（2020）1号变更起诉书变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年8月28日公开开庭进行了审理。三台县人民检察院指派检察员朱玲出庭支持公诉，被告人熊明志及其辩护人刘承元、被告人谢红及其辩护人王益本出庭参加诉讼。期间，三台县人民检察院建议延期审理二次；因新冠肺炎疫情于2020年6月10日至2020年8月13日中止审理。现已审理终结。 三台县人民检察院指控：2014年11月至2018年7月期间，被告人熊明志系四川德祥源商贸有限公司（以下简称“德祥源公司”）的法定代表人，并从罗某12处接管成为绵阳市凯诚投资管理有限公司（以下简称“凯诚公司”）实际控制人，被告人谢红接受被告人熊明志安排担任三台门店负责人，负责门店全面工作。被告人谢红在担任负责人期间，以“德祥源公司”、“凯诚公司”的名义，采用口口相传的方式，在未经有关部门依法批准的情况下，以月利率1.8%或2%为回报，承诺在一定期限内还本付息，公开向社会公众吸收资金。被告人谢红在吸收公众存款过程中，先后将所吸收资金通过银行转入被告人熊明志的个人账户。被告人熊明志将非法吸收的公众资金主要用于对外高息放贷或投资酒吧等项目。被告人熊明志、谢红公开向社会公众吸收资金，共计造成出借人直接损失709.48万元。 被告人谢红以“德祥源公司”、“凯诚公司”的名义公开向社会公众吸收资金的过程中，发现熊明志和客户之间不接触的漏洞，以虚构到“德祥源公司”、“凯诚公司”投资赚取高利息的方式从被害人姚某1、唐某2、陈某3、胡某4、胡某5、胡某6、刘某7等人处截留投资款和以从熊明志处虚构投资人退款的方式共计骗取出借款132.8万元，上述钱款谢红均用于清偿个人责务和个人开支。 2018年7月14日，被告人熊明志到三台县公安局潼川派出所投案自首。案发后，被告人谢红经公安机关传唤到案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，证人王某16等人的证言，集资参与人陈某17等人的陈述，被告人熊明志、谢红的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录，现场勘验笔录及其他材料等证据。 公诉机关认为，被告人熊明志的行为构成非法吸收公众存款罪；被告人谢红的行为构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪，应数罪并罚；被告人熊明志系自首、自愿认罪认罚，建议依法判处其三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金（具体刑期执行方式和罚金由法院根据相关证据综合认定）；被告人谢红具有自愿认罪的酌定从轻处罚情节，建议判处其十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人熊明志对公诉机关指控的事实、罪名无异议。 其辩护人提出如下辩护意见:1.投资酒吧的资金是民间借贷，这部分犯罪金额应扣除。2.资金来源去向清晰，直接损失应扣除谢红截留部分。3.自首、认罪认罚，初犯、偶犯。4.大部分资金已经退还，愿意退赔认罪悔罪态度好。综上，建议对被告人熊明志判处有期徒刑二年六个月，并适用缓刑。 被告人谢红对公诉机关指控的诈骗罪罪名有异议，金额无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.对指控罪名无异议。2.证据证实在非法吸收公众存款中谢红是受公司安排，仅是辅助、次要作用。3.诈骗罪认可谢红按照132.8万元扣减支付利息部分。4.量刑上非法吸收公众存款起辅助、次要作用，三年以下量刑。5.其法律意思淡薄，初犯，如实供述，认罪悔罪。 经审理查明，2014年4月25日，罗某12注册成立绵阳市凯诚投资管理有限公司。2014年11月，被告人熊明志从罗某12处接手绵阳市凯诚投资管理有限公司，2016年3月1日，被告人熊明志注册成立四川德祥源商贸有限公司，上述公司均没有进行实体经营。2014年11月以来，被告人熊明志在三台县解放街设立门店，安排被告人谢红担任负责人，未经金融监管机构批准，以绵阳市凯诚投资管理有限公司、四川德祥源商贸有限公司的名义，采用口口相传的方式，以月利率1.8%或2%为回报，承诺在一定期限内还本付息，公开向社会公众吸收资金，被告人谢红将所吸收集资参与人资金先后通过银行转入被告人熊明志的个人账户。被告人熊明志将非法吸收的集资参与人资金高息借给黄某8、张某9、程某10、邓某11等人及个人投资、支付高息。到案发时，被告人熊明志、谢红给77名集资参与人造成直接经济损失709.48万元。 被告人谢红在担任三台门店负责人期间，以绵阳市凯诚投资管理有限公司、四川德祥源商贸有限公司的名义公开向集资参与人吸收资金的过程中，将收取的集资参与人资金截留和从熊明志处虚构退款的方式，将集资参与人姚某1、唐某2、陈某3、胡某4、胡某5、胡某6等人集资款132.8万元据为己有，用于清偿个人债务和个人开支。 2018年7月14日，被告人熊明志到三台县公安局投案自首。案发后，被告人谢红经公安机关传唤到案。 2018年8月28日，被告人熊明志向公安机关退款10万元。 上述事实，有当庭举证、质证的下列证据证实： 一、书证、物证 1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件来源和侦查机关受案、立案情况。 2.到案经过，证实被告人熊明志、谢红到案情况。2018年7月14日，被告人熊明志到三台县公安局潼川派出所投案自首；被告人谢红系经公安机关传唤到案。 3.绵阳市凯诚投资公司、四川德祥源商贸有限公司工商注册信息，证实凯诚公司、德祥源公司基本情况。凯诚公司法定代表人（负责人）为罗某12，成立日期为2014年4月25日，经营范围为：对国家政策允许的项目投资及管理；商务信息咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司由罗某12100％出资，认缴出资额500万元。德祥源公司的法定代表人（负责人）为熊明志，成立日期2016年3月1日，经营范围为批发、零售；文化、体育用品及器材，纺织品、针织品、服装、鞋帽、化妆品、卫生用品，厨房、卫生间用具，日用杂货，灯具、装饰物品，家用电器、其他家庭用品，医疗器材、装饰材料、建筑材料（不含木材）、消防器材、电子产品、汽车零配件、机械设备。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）公司由熊明志100％出资，认缴出资额100万元。 4.借款合同、借据、中国工商银行转款凭证等，证实熊明志向曾某13、曾某14等86名出借人借款，签订借款合同、出具借款凭证等情况。借款合同的借款人为熊明志，盖有绵阳市凯诚投资管理有限公司或四川德祥源商贸有限公司印章；借款凭证上收（借）款单位或个人盖章处盖有绵阳市凯诚投资管理有限公司或四川德祥源商贸有限公司印章、经手人处有谢红等人签名。 5.三台县公安局调取证据清单、现有出借人从出借至今利息汇总表、明细表、投资收益表、2015年至2018年绵阳市凯诚投资管理有限公司客户明细表，证实从熊明志聘请的会计曾某15处调取的其统计的2015年5月至2018年6月期间各出借人投资明细、收益率、利息计算明细、利息总额等信息。其中月收益率为1.80%或2.00%，截止2018年6月，尚未归还投资款余额7074800元。 6.接受证据材料清单、绵阳市凯诚投资管理有限公司客户明细表，证实从凯诚公司员工王某16处调取的其统计的凯诚公司客户明细表，内含各出借人的姓名、投资金额、收益率等基本情况。 7.熊明志借款名册，证实经谢红签字确认，熊明志向曾某13、骆某16等79人借款的情况。 8.中国工商银行流水单，证实熊明志尾号为7709的工商银行账户2015年6月至2018年11月期间的资金流动情况，即各出借人给熊明志的打款情况及熊明志吸存资金的流向情况。 9.谢红银行交易明细，证实谢红的银行账户2015年5月至2018年8月期间接受熊明志、出借人陈某17、陈某3等人转款的具体明细情况。 10.绵阳凯诚投资管理有限公司2015-2018年度职工工资表，证实2015年6月至2018年6月期间，凯诚公司员工的工资发放明细。 11.明细表、民事判决书、身份信息、借条等，证实熊明志非法吸收公众存款资金的去向，其将部分资金借给了程某10等人。 12.解除代管协议，证实2015年1月26日经凯诚公司法定代表人罗某12结算，在2014年11与22日至2015年1月26日，由熊明志帮忙管理凯诚公司期间共计产生590000元的现金进出已由罗某12自行交接清楚，其余以凯诚公司名义的借款由熊明志负责。 13.中国工商银行流水单、中国建设银行客户回单、中国农业银行交易凭证等，证实2019年9月至2019年11月期间熊明志向侦查机关及部分出借人的退款情况，共计退款162000元。其中退缴经侦大队100000元、何某1810000元、贺某198000元、卢某1914000元、王某2030000元。 14.申报明细查询，证实四川德祥源商贸有限公司、绵阳市凯诚投资管理有限公司成立以来的纳税情况。 15.中国银保监会绵阳监管分局复函，证实绵阳市凯诚投资管理有限公司、四川德祥源商贸有限公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不具备吸收公众存款等商业银行业务的资质。 二、集资参与陈述 1.集资参与人陈某17陈述，证实经谢红介绍自己于2017年12月起陆续将钱借给熊明志，有些已经取出来，到现在还有24万没退出来（以自己名义的有4笔共19万元，以自己老公江龙名义的有1笔5万元），月息一分八。这24万元里有三、四万是利息，自己将领的利息凑成整数又投到里面借给熊明志。签合同有时候是谢红，有时候是其他人。24万元每月利息是4320元，谢红每个月都是给自己4300元，有时候是给自己转的帐。2018年6月自己还从谢红那里领了4300元利息。熊明志提供的资料显示自己只有2万元，具体情况只有谢红说得清，自己一直有相关投资依据，而且到期后谢红都是给我们转了合同和借据，把过期的手续收回去。 2.集资参与人陈某3陈述，证实谢红是凯诚公司三台门店负责人，2017年9起自己就借钱给凯诚公司的熊明志，约定利率是月息1.8%，出借资金期限都为6个月，自己总共给熊明志的资金有4次，共计28万元，其中以自己名义出借的有20.5万元，自己儿子胡某4名义出借的有7.5万元。有些钱是自己将现金给谢红，由谢红存到熊明志个人账户，有些钱是谢红帮自己去银行转账给熊明志。熊明志收到借款后都会由谢红或者王某16向自己出具收条和一份借款合同。自己总共有28万元投资款未退，每月可领5040元利息，2018年6月自己还领取了5040元利息。不清楚熊明志提供的资料为什么显示自己的投资款只有5万元。 3.集资参与人杨某21陈述，证实自己经妻子的姐姐陈某17介绍到凯诚公司投资，谢红接待了自己并介绍了熊明志的情况。熊明志共向自己集资了7万元，均未退，以自己名义投了5万元，以自己妻子陈兰英名义投了2万元，月利率是1.8%，我们从来没有投过1万块钱的情况。 4.集资参与人胡某5陈述，证实自己经亲戚陈某3介绍到凯诚公司投资，共借给熊明志32万元，约定月息1.8%，其中以自己本人胡某5的名义借款有22万元，以自己儿子胡某6的名义借款10万元，32万元自己都未退过，自己不清楚为什么熊明志的记录显示投资款只有1万元。 5.集资参与人唐某2陈述，证实自己经谢红宣传给熊明志借过钱，到现在还有36万没有取出来，其中以自己名义的有5万元，以自己老婆姚某1名义的有31万元，每月15号固定拿利息，月息1.8分。投资款有部分是给的谢红现金，有部分是转账给熊明志或谢红的，谢红都是给我们出具了借款合同和借款收据的。2018年6月最后一次领利息都是6480元，不清楚为什么熊明志那里只剩下2万元，自己只是在2018年4月份退了一次4万元，其他的就没有退过钱也没有申请退款了。 6.集资参与人张某22陈述，证实自己听谢红介绍投了4万元借给熊明志，有借款合同和收据，月息1.8分，每月谢红都通过微信转账给自己720元的利息。2018年6月自己要将钱取出来，谢红说没有钱，后自己就报案了。 7.集资参与人秦某23陈述，证实自己由谢红介绍到凯诚公司投资了两笔钱，一笔1.5万元以自己的名义投的，一笔2万元以马某24名义投的，月息1.8%，每月可领630元利息。现在3.5万元本金都在凯诚公司，自己没有取出来过。 8.集资参与人刘某7陈述，证实自己经谢红宣传后共计给熊明志借了5.4万元，其中以自己名义的有3万元，以自己丈夫李德明名义的有1万元，以自己妹妹刘某25名义的借给熊明志1.4万元。1.4万元这笔借款期限是2018.6.15至2018.12.15，当天自己将1.4万元现金交给谢红，当时谢红在给出借人发利息很忙，她就说等会去存给熊明志，谢红把借款合同、收款凭据写好交给自己后自己就走了。2018年2月23日以自己名义借的1万元，自己也是拿的现金给谢红，谢红将借款合同、收款凭据写好交给自己后自己就走了。 9.集资参与人冒某26陈述，证实自己经谢红介绍到凯诚公司投资，月息按照1分8计算，自己前后一共投资了10万元，本金都没有退回。 10.集资参与人龙某27陈述，证实自己经谢红介绍给凯诚投资公司熊明志借款，有合同和收据，共计借出了6万元，月息1分8，现在未收回本金。 11.集资参与人王某28陈述，证实自己经胥某29介绍到凯诚公司熊明志处投资，谢红接待自己并介绍了熊明志的情况，自己共计投资了2万元，每次1万元，月息1分8，2018年6月15日自己领取了360元的利息后凯诚公司就关门了。2018年11月熊明志自首后自己找到熊明志，熊明志当时说他已经退了一万只剩一万元了。自己说没有退过，最后熊明志还是给自己退了2万元。 12.集资参与人卢某19陈述，证实2014年7月自己开始借钱给罗某12，后来罗某12没有做了就把这个业务交给熊明志在做，自己又陆续将钱借给熊明志，一共借了13笔，共110.5万元，每月15日按1.8%结息。自己把利息结了后用家里剩下的钱凑成整数然后再借给熊明志，现在每借一次钱，都会签订一份借款合同，每一份合同到期后就会重新续签一份合同,到现在为止手里共有13份合同，110.5万元没有到期。就5万元的事情不追究了，希望法院认定我的投资款是105.5万元。 13.集资参与人肖某30陈述，证实自己经谢红和卢某19介绍去凯诚投资公司投资，谢红向自己宣传了投资的好处，月息1.8%，每月15日领利息。至今自己还有29万元投入到凯诚投资公司未退回。 14.集资参与人胥某29陈述，证实自己经谢红介绍到凯诚投资公司投资，自己和女儿李某31、表弟刘某32共计投资了51万元，但是投资合同只有48.8万元，谢红介绍凯诚投资公司月利率是1.5%-1.8%，后面都改成了1.8%。自己没有退回过一笔2万元的本金。2017年10月投资的6000元，上面谢红没有在经办人签字，这6000元谢红和熊明志不认可，我也就不追究了。 15.集资参与人王某33陈述，证实自己经谢某36介绍给凯诚公司熊明志借款，月利息1.8%，目前还有3.7万元在凯诚公司。自己的妹妹王某34经谢某36介绍也给凯诚熊明志借了6万元，月利率1.8%，2018年5月27日退了2万元，现在王某34还有4万元在凯诚公司。 16.集资参与人曾某35陈述，证实2017年8、9月份自己听袁姐介绍了凯诚公司，2018年1月15日起自己开始将钱借给熊明志，每月15号定期付息，利息是一分八，到现在为止共计借了12笔、38.2万元未收回。 17.集资参与人谢某36陈述，证实自己经朋友苏某37介绍给熊明志借款13笔、共计43.5万元，其中以自己名义的有七笔，以自己老公谢某38名义的有六笔，利息是月息1.8分，每月15日定期拿利息。直到2018年6月15日以前利息都是付清了的，但是本金没有退还。 18.集资参与人庞某39陈述，证实自己听肖某30介绍给凯诚公司的熊明志借款10.5万元，月息1.8%，直到2018年6月15日自己都领取了利息，现在10.5万元本金未收回。 19.集资参与人高某40陈述，证实经同事贺某41介绍去给凯诚公司的熊明志借款，月利息1.8%，熊明志都是付清了利息的。自己借款分别用了自己本人、何某42、何某43、魏某44、蒋某45等人的名义，现在共计还有42万元本金没有拿回来。 20.集资参与人李某46陈述，证实自己的母亲王某经谢红介绍后给凯诚公司的熊明志借款共计33万元，其中以王某的名义借款23万元，以自己的名义借款10万元，利息都是1分8，按月支付，目前领取了11万元的利息，未退回33万元的本金。 21.集资参与人袁某46陈述，证实自己经卢某19介绍后给凯诚公司的熊明志借款9万元，熊明志按照月利率1.8%支付了利息，当前还有9万元本金没有收回。 22.集资参与人魏秀清陈述，证实自己经贺某41介绍后给凯诚公司的熊明志借款2万元，熊明志按照月利率1.8%支付了利息，当前还有2万元本金没有收回。 23.集资参与人曾某14陈述，证实经曾某47介绍后给凯诚公司的熊明志借款，分8次借款14.89万元，熊明志按照月利率1.8%支付了利息，当前还有14.89万元本金没有收回。 24.集资参与人彭某48陈述，证实自己给凯诚公司的熊明志借款14.2万元（其中3万元以自己儿子名义阳某49投的），自己还帮妹妹彭某50投资了7万元，帮母亲刘某投资了4.6万元，熊明志按照月利率1.8%支付了利息，当前全家人共计还有25.8万元本金没有收回。 25.集资参与人王瑞华陈述，证实自己经谢红介绍到凯诚公司投资，给公司老板熊明志借款7万元，按月息1.8%领取了利息。现在有7万元本金未退还。 26.集资参与人何某18陈述，证实经朋友梁某50介绍到凯诚公司投资存钱，公司老板是熊明志，2018年7月自己拿了1万元现金交给公司的工作人员，他们给自己出具了《借款合同》、《收据》，自己没有领取过利息，也没有退还本金。 27.证人骆某16证言，证实自己经老唐介绍到凯诚公司投资，2018年4月自己投资了3万元，利息每月1.8%，2018年6月15日自己追加了5万元，共投资8万元，收到利息540元，后来凯诚公司关门，自己本金没有退出来。 28.集资参与人杨某51陈述，证实自己在凯诚公司听工作人员介绍他们的投资是按照6个月一期，月利息1.8%，每月付息。2018年6月22日，自己现金投资了1.5万元，还没有收到利息凯诚就关门了，本金也没有退还。 29.集资参与人苏某52陈述，证实自己给凯诚公司熊明志借款，2018年6月23日自己拿了2万元现金去凯诚公司，直接交给谢红的，给自己出具了合同和收据，利息按照1分8计算，到目前为止自己没有领到利息，本金也未退回。 30.集资参与人彭某53陈述，证实自己经王某16介绍给凯诚公司熊明志借款，共计借了25万元，按照月息1分8收取了利息，凯诚公司关门后自己就没有收到利息和退还本金。 31.集资参与人王某54陈述，证实自己经王某16介绍给凯诚公司熊明志借款共计51400元，按照月息1分8收取了利息，凯诚公司关门后自己就没有收到利息，本金也没有退还。 32.集资参与人梁某50陈述，证实自己经胥某29介绍给凯诚公司熊明志借款，共计借了9万元，其中以自己名义借出8万元，以自己爱人朱某55名义借了1万元，月息1分8计算，目前9万元本金都没有退回。 33.集资参与人陈某56陈述，证实自己借给凯诚公司熊明志15万元，其中5万元以自己名义，5万元以儿子陈某57名义，5万元以妻子廖某58名义，月息1分8，目前15万元本金未被退回。 34.集资参与人窦某59陈述，证实自己给凯诚公司熊明志借款5万元，月息1.8%，共收到5400余元利息，目前5万元本金未被退回。 35.集资参与人羊某60陈述，证实自己听人介绍给凯诚公司熊明志借款4万元，月息1.8%，只领取了一次利息，4万元本金凯诚公司未退给自己。 36.集资参与人杜某61陈述，证实自己听谢红介绍给凯诚公司熊明志借款，月息1.8%，自己领取了12960元利息，目前12万本金未退还。 37.集资参与人韩某62陈述，证实自己经谢红介绍给凯诚公司熊明志借款共计10万元，月利率1.8%，领取了2820元利息，现在10万元本金未退还。 38.集资参与人陈某63陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款16000元，月利率1.8%，现在16000元本金未退还。 39.集资参与人米某64陈述，证实自己经谢红介绍给凯诚公司熊明志借款，月利率1.8%，现在还有15000元本金未退。 40.集资参与人江某65陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款共计5万元，月利率1.8%，现在本金未退还。 41.集资参与人苏某65陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款共计2万元，月利率1.8%，现在本金未退还。 42.集资参与人赖某65陈述，证实经贺66介绍给凯诚公司熊明志借款，月利率1.8%，现在有18万元本金未退，其中以自己名义借款15万元，丈夫曾某13名义借款3万元。 43.集资参与人蒋某67陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款，月利率1.8%，现在还有5万元本金未退还。 44.集资参与人杨某68陈述，证实自己给凯诚公司熊明志借款共计11万元，月利率1.8%，其中以本人名义借款5万元，以自己母亲田某69名义借款6万元，现在还有11万元本金未退还。 45.集资参与人杜某70陈述，证实自己经谢红介绍给凯诚公司熊明志借款，月利率1.8%，现在还有14万元本金未退还。 46.集资参与人吴某70陈述，证实自己经凯诚公司员工贺66介绍给凯诚公司熊明志借款2.5万元，月利率1.8%，目前2.5元本金未退还。 47.集资参与人吴某71陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款5万元，月利率1.8%，现在5万元本金未退还。 48.集资参与人杨某72陈述，证实自己经凯诚公司员工贺66介绍给凯诚公司熊明志借款5万元，月利率1.8%，中途退了1万元，目前还有4万元本金未退还。 49.集资参与人杨某73陈述，证实自己经人介绍给凯诚公司熊明志借款共计3万元，月利率1.8%，现在本金未退还。 50.集资参与人杨光旭陈述，证实2017年5月熊明志找到自己，说他要开个投资公司让自己借钱给他，月利息2%，自己借了39.95万元给他。现在本金未还给自己。 51.集资参与人张某74陈述，证实2017年5月自己给熊明志借款15万元，约定月利率为2%，2018年2月熊明志归还了10万元，目前尚有5万元未退还。 52.集资参与人谢某75陈述，证实自己给凯诚公司熊明志借款1万元，月利率1.8%，目前1万元本金未退回。 53.集资参与人于清荣陈述，证实自己给凯诚公司熊明志借款3.4万元，现在未退还。 三、证人证言 1.证人罗某12证言，证实自己为了开投资公司挣钱于2014年注册了凯诚公司，聘请了谢红当经理门店负责人，王某16负责财物，公司还有唐某76等人。2014年公司被公安机关要求停业、向群众返还集资款。自己就开始着手退款的事情，打算把钱退还后将公司注销。这时熊明志提出想接手公司继续经营，2014年6月自己就不再管凯诚公司了，由熊明志接手。当时自己在凯诚公司还有大约59万元的投资款没有完全兑付，自己就一直在找钱解决这部分款项。2015年1月，自己把所有的钱结清后就和熊明志进行了交接，签订了“解除代管协议”，后自己就不再管理公司，熊明志就是公司的实际负责人。自己没有给熊明志留任何债务，所有的钱自己都是结清了的。在熊明志接手公司期间自己没有向凯诚公司借钱，是熊明志私人借给自己7万元，自己现在没有钱还他。公安机关给自己出示的2018年3月30日在熊明志处借款25万元的借据不是自己写的，自己也没有签名。 2.证人贺某41证言，证实凯诚公司的运营情况。熊明志聘请自己在他公司上班，以他个人名义向社会公众借钱，支付月利息1.8%，公司共计4名员工，谢红是熊明志口头指定的公司门市负责人，收取群众投资存款、通过银行转入熊明志账户，王某16负责开票、填写合同，有时候也收取投资存款，但都转入了熊明志账户，自己和贺66主要是公司前台接待人员。我们的工作流程是：一般到公司来投资存款的都是经朋友、熟人介绍，或路过公司时就进店咨询，我们几个员工就会宣传说将钱借给熊明志利息比较高，能达到每月利率1.8%，熊明志经济实力强大等。这些话都是熊明志在公司给我们开会时讲的，目的就是要我们首先相信他的经济实力和信用能力，后来自己又听谢红、王某16他们经常这样宣传，自己就跟着宣传。我们向投资存款群众都会签订《借款合同》，该合同都是由熊明志事先在借款方处将他的私人印鉴和“绵阳市凯诚投资管理有限公司”或“四川德祥源商贸有限公司”的印章加盖好，并编好合同号，再拿给我们事先保存。到需要同投资人签订时，我们经办人就自己从文件柜拿出来，进行填写并开具收款收据，合同的主要内容如熊明志（借款方）、地址、存款账号等都是事先准备好的，投资人只需要再填写个人信息、投资金额等信息。合同上约定的月利率是1.8%，借款期限一般都是2个月、3个月或半年不等。熊明志之前的信用比较好，很多人在一笔存款到期后都会重新签订《借款合同》续存，还有的会加大存款额度，在这种情况下，我们几个员工就会按以前的模式重新办理手续。 自己以本人名义、自己儿子刘嘉鑫、姐姐贺连芳的名义共计借给凯诚公司熊明志6.5万元，月息1.8%，领取了部分利息，当前6.5万元本金没有退回。 3.证人贺66证言，证实凯诚公司的法定代表人是罗某12，但公司的实际控制人、老板是熊明志，熊明志以公司为由头，再以他个人的名义面向社会公众借钱，支付月利息1.8%，公司也没有经营过其他任何业务。谢红是熊明志口头指定的公司门市负责人，日常主要是收取群众投资存款，然后通过银行转入熊明志账户等。还证实了凯诚公司向公众借款的运营模式，与证人贺某41的证言基本一致。 自己给熊明志借款23万元，其中以自己名义借款17万元，以谢京鹏名义借款6万元，月利率1.8%，后熊明志退还0.8万元，目前尚有22.2万元本金未退回。 4.证人王某16证言，证实2014年4月自己到凯诚公司工作，当时的老板是罗某12，2015年熊明志接手公司。熊明志接手后以凯诚和四川德祥源商贸有限公司向群众借钱。凯诚公司共有4名员工，谢红是熊明志口头指定的公司门市经理，负责门店日常所有工作，贺66和贺某41是公司前台接待人员。我们是通过口头宣传的方式，给群众说在凯诚投资安全，每月15号准时发放利息，月息1.8%等吸引群众将钱出借给熊明志。自己在凯诚公司的职责就是根据谢红的安排负责和熊明志的会计曾某15对接，核实集资情况和利息计算、退款情况报告。开票和写合同主要是自己和谢红在做，来了客户后谢红将客户带到银行去存钱，自己就在门店上做合同，然后自己把每一笔客户的金额及时通过QQ发送给熊明志请的兼职会计曾某15，每个月的总额自己要在每个月转利息的前一天算出数据发给曾某15，曾某15通过自己发的表来统一计算利息，经熊明志认可后谢红就按照表上的数据给投资客户发放当月利息。我们每个月的工资也是曾某15将工资以及每个月的提成算好后通过QQ发给自己，谢红根据工资表上的金额给我们发工资、提成。提成是按照每月投资存款总额的千分之五计算，提成由4名员工平分。 投资款到期后都是叫客户继续投资，然后给客户开具新的投资协议和收据并将旧的投资协议和收据收回来，客户不再保存过期的资料。资料都是一式两份，客户一份，我们存档一份，存档这一份是谢红在负责保管，收据联一联给客户，一联存根好像是给熊明志。自己记得谢红是将资料放在铁皮柜里，后自己生病住院就不清楚资料在哪了，谢红告诉自己她将那些资料处理了。实在要退款的客户，我们都会要求客户将投资协议和收据交回来，然后由谢红向熊明志申请，自己做相关的账目统计和曾某15逐月对账。投资人退款根据他的意愿可以全部退出，也可以退出某一期或某一部分，退款时给谢红说，谢红负责不需要书面申请，自己根据谢红的口头指示来报告给曾某15，曾某15负责做账，退款部分谢红在负责，每个月都有客户退出来，也有投资进来，自己不清楚肖某30的实际投资金额和熊明志认可的客户表中的金额为什么有差异。我们员工中只有谢红可以接触退钱和利息支付。自己认可曾某15所做的投资明细，自己和他是相互对了账的。 自己共在熊明志处投资了17万元未退回，其中10万元是自己的，王玉珍通过自己投资了2万，彭宇凤通过自己投资了5万，都领取了利息。 5.证人唐某76证言，证实自己2015年6月应聘到凯诚公司上班，当时凯诚公司是罗某12的公司，后来罗某12将公司转给了熊明志，熊明志是公司的负责人，谢红是三台门店负责人，王某16是会计，自己负责联系客户和守办公室，2016年10月自己就离开公司了。熊明志叫我们去外面招揽客户来投资，每个月1.8%的利息，然后熊明志用收到的投资款去投资。客户的钱都是直接存到熊明志的账户，我们几个人中只有谢红可以沾到钱，投资人来投资就有谢红带他们去银行存款，熊明志收到存款通知后就安排王某16用他预留的借款合同和收据出具手续，利息是谢红在负责发放。客户退款的事情也是谢红在负责，熊明志把所有的钱都是转到谢红的账户的，包括我们的工资、客户利息、客户退款等都在谢红的账户上。 6.证人曾某15证言，证实2015年熊明志接手凯诚公司后就聘请自己做兼职会计，凯诚公司每个月的工资和投资人的利息都是自己帮他做。凯诚公司在三台有个门店，门店负责人是谢红，工作人员有王某16和两名姓贺的人员。支付投资人的利息是每月15号，在支付利息的前几天，王某16通过QQ将当月每个新投资客户的投资金额以及续投的金额发给自己，自己再把表中已经退了的金额减掉，然后由自己计算好每个月每个人的利息，通过计算后的数据制作“绵阳市凯诚投资管理有限公司月客户明细表”，并将该表通过QQ返回给王某16，同时自己将这个表打印成纸质的交给熊明志，他认为数据没有错后就把应该支付的利息转给谢红，谢红根据明细表给投资人发利息。王某16、谢红和熊明志没有给自己提供过合同和收据，自己只负责通过王某16给自己发的数据减掉每月退了的金额并计算利息。另自己还会制作凯诚公司员工工资表和员工提成，他们的提成是按照每个月新增和续投金额的千分之五计算，算好提成后自己将金额发给王某16，同时也会以纸质文件或者微信的形式发给熊明志。 出借人肖某30提供的资料显示她总共出借29万元给熊明志，自己经手的会计账册上共计25万元，二者之间有差异，自己记得是有几次由谢红把投资人的本金退还后，在这个月王某16提供给自己的表格中没有减去已退金额，有可能是谢红和王某16之间交接不清楚，谢红退了钱没有及时给王某16说或者王某16没有及时更新数据。 7.证人文某77证言，证实2016年自己经谢红介绍到凯诚公司投资，自己给熊明志实际借款14万元，后来本息都结清了。在2017年7月左右，自己觉得把钱放在熊明志那儿不保险，让谢红给自己退出来，谢红就说认她，让自己将投到凯诚的钱借给她。2017年7月过后，谢红说要给她儿子买房子、装房子继续用钱，自己就多次给她借款11万元。这些钱到期后自己多次催要谢红都拒不归还，2018年6月自己找谢红，她给自己打了两张借条（一张5万元，一张20万元），借条上写的2018年9月15日还。自己没有在2018年6月15日借钱给熊明志，公安机关给自己出示的《借款合同》中“文某77”的签字不是自己本人的。自己的25万元与熊明志没有任何关系，自己要求谢红及时归还本金和利息。 8.证人黄某8证言，证实自己从2015年9月开始向熊明志借款，利息是月息3分，2017年下半年开始自己就没有支付利息了。目前自己欠熊明志85万元。 9.证人张某9证言，证实自己从2015年4月27日向熊明志借款24.3万元，后自己还了一部分，还有一部分转为他向自己的投资款，具体还差多少自己与熊明志还没有核算。 10.梁某78证言，证实谢红没有给其任何资助，自己买房和买车是其积蓄和贷款。 四、勘验、辨认等笔录 1.现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实犯罪现场凯诚公司的地理位置及周边环境等基本情况。 2.辨认笔录及照片，证实凯诚公司员工王某16、贺某41、贺66等人对凯诚公司负责人熊明志、凯诚公司门店负责人谢红的辨认情况及熊明志与谢红的互相辨认情况。 五、鉴定意见书 1.鉴定意见聘请书、四川梓州司法鉴定所出具的川梓鉴[2019]第85号司法会计鉴定意见书、鉴定结论通知书，证实经鉴定，曾某13等86名出借人申报凯诚公司未归还借款8488800元，其中凯诚公司熊明志欠付曾某13等77名出借人借款余额7074800元，谢红欠付16名出借人借款余额1253000元，无法确认责任人借款8人余额161000元，并将鉴定结论通知熊明志、谢红。 2.情况说明，证实因三台县公安局未收集到鉴定所需要包括2014年11月26日至2018年7月12日凯诚公司的原借款合同到期时续签新的借款合同等资料，四川梓州司法鉴定所受鉴定资料的限制，无法对“原合同到期续签新合同形式投资”的金额部分发表意见。 六、被告人的供述与辩解 1.被告人熊明志的供述与辩解，证实2014年11月至2015年1月，其帮罗某12代管凯诚公司，自己代管期间罗某12也参与了公司的管理，2015年1月26日自己和罗某12签订了协议，罗某12将公司转让给自己，当时算了一下，罗某12还有59万元的本金未退还给投资人，59万元集资款也完全转让给自己了。自己拿出了20多万元的现金，罗某12就给自己写了25万元的借条，将这期间集资的钱还完了。后自己接手了凯诚公司，公司的事情由自己说了算，不需要向罗某12等人汇报。凯诚公司不具有人民银行核发的金融许可，自己用凯诚投资的名义向外集资，凯诚公司除了向社会公众非法吸收存款外没有经营任何业务。德祥源商贸公司是自己在中江成立的一个公司，当时因为这个公司需要钱，自己用德祥源商贸公司的名义通过凯诚投资公司吸收过资金。公司按照月息1分8的利息向社会公众吸收资金，吸收到资金后自己以月息3分或3分5将钱出借给需要用钱的公司或者工程老板，以及自己用来投资酒吧等花费了。凯诚公司的盈利就是赚取资金的利息差。 其没有印发传单，都是通过熟客介绍，业务员到外面给老百姓讲我们公司融资月息是每个月一点八分。谢红是凯诚公司门店负责人，王某16负责做账，贺某41、贺66负责前台接待。自己根据投资人投资金额的千分之五作为四个员工的绩效奖励。自己接管公司后，一直没有去变更工商登记资料，也没有拿到过公司的基本账户，自己只有以个人名义来借款，借款用途也是自己想出来的一种，好像是以机械公司购设备的名义，以签订的《借款合同》为准。所有投资人的借款都是由出借人直接向自己个人银行账户上转款或直接拿现金到公司门店，再由公司工作人员将资金存入自己在三台工商银行梓州支行的个人银行账户中。自己每个月15日都是给投资人结了利息的，利息一直结到2018年6月15日，2018年7月14日自己投案自首了。谢红是自己任命的凯诚公司三台门店的店长，她全权代表自己处理公司在三台的事情，要求谢红及时把投资人的钱转到自己的个人账户，然后自己根据曾某15所做的账给投资人付利息，给谢红他们发工资。投资人到期退款的话，自己会根据谢红的报表将这些钱转给谢红，由谢红退给投资人，有些投资人中途退款，只要谢红申请（打电话告知自己），自己也会及时退给谢红。借据和印章都是自己在管理，但每次自己都会给谢红留一些空白的加盖了印章的借据和借款合同，提前预留了一些手续，预留的空白借据和借款合同有编号。 凯诚公司的管理模式是：所有的投资款必须要进入自己个人在工商银行开户的账户，自己收到钱后就给王某16打电话，安排王某16用预留在门店，加盖了公司印章的空白借款合同和收据给投资人出具手续，王某16做好记录后会通过QQ传给自己的会计曾某15，由曾某15做账。每月曾某15将账目交由自己核对，自己核实后会安排支付利息。关于退款，自己根据谢红的报告将相关退款转到谢红的卡上，然后安排曾某15下账，曾某15还会和王某16核对。投资人退款不需要书面手续，只需要和谢红说一下就可以了，自己要求谢红他们在处理退款的时候必须要收回合同。王某16和曾某15会对账目进行核对，自己只认可曾某15做的账目，根据曾某15的资料，现在还有74名投资人共计7074800元投资款没有退（不含利息）。自己没有听过文某77的名字，不知道他向凯诚公司投资25万元的事，应该是谢红做的假。谢红骗老百姓投资款的事情不应当由自己承担责任。投案自首时自己涉案的总额是707万元，案发后自己向何某18退款1万元，给贺66退款8千元，卢某19退款1.4万元，王某20退款3万元。向公安机关退还了10万元。 其一直用的凯诚公司的名义在集资，后来用了德祥源的名义集资，钱都是一些朋友借去搞经营了。德祥源是一个独资公司，没有实体经营。接手凯诚公司后，只是利用了凯诚公司的名义吸收公司存款，没有从事过其他任何经营业务，凯诚公司本身也没有什么业务。 2.被告人谢红的供述与辩解，证实自己于2014年到三台凯诚公司工作，2015年5月熊明志接手了公司成为公司的实际控制人，但未变更工商营业执照和法人。公司的营业执照上没有可以对外融资、借款的内容。公司在熊明志的管理下，没有做过任何实际上的营业，只做了一件事，就是为熊明志以个人名义在三台县社会公众、广大群众处借款，公司的员工就帮忙办理相关借款手续。自己是熊明志口头指定的门市负责人，自己的主要工作就是负责公司门市部日常的所有工作，带领王某16、贺66和贺某41等另外几名员工为熊明志的个人借款服务，对前来公司投资存款的群众宣传将钱出借给熊明志的好处。自己还负责收取群众投资存款，通过银行转入熊明志账户内并填写相关借款合同、开具借款收据等，每月熊明志都会将投资存款群众的利息款、公司员工的工资、日常杂支等费用转入自己的个人银行卡内，再由自己每月给存款群众兑付利息、发放员工工资等。熊明志为我们准备了空白《借款合同》文本，然后在借款人处加盖好他的私人印章，也有的合同上同时加盖了“四川德祥源商贸有限公司”或“绵阳市凯诚投资管理有限公司”的公章，然后由我们在合同空白处填好内容，一式两份，我们留一份，给客户一份，当时公司撤走时这些合同就弄丢了。至今为止共向80多人借款700多万，具体以账面金额为准。曾某15的账目自己认可，他是根据自己和王某16每个月的报表做的账，是真实的。2018年7月13日熊明志到公司来对我们几个员工说他不做了，也发不出来利息款、退不出本金了，叫我们去公安机关报案，他自己也准备去投案自首。自己也借了3万元给熊明志，履行的手续和其他投资人的手续一样，现在3万元没有退回来。 2016年4月自己资金很紧张，自己发现熊明志和客户之间不接触，有空子可以钻，就从谢明志那里以客户退款的名义将这些钱退一部分出来，自己不给客户将这些退款截留下来自己用，自己再给客户支付利息。这些客户的投资款到期后，自己会劝他们继续投，如果客户答应续投自己就用熊明志留下的空白借款合同和收据给客户出具手续，然后在每个月给熊明志的报表中不显示这些续投，这些有问题的钱继续由自己使用，自己来支付利息，如果客户不打算继续投资，自己就编造其他客户需要退款的理由来找熊明志退钱。自己给曾某15的报表他做的账目是真实的，投资人提供的投资情况也是真实的，投资款和曾某15做的账有差距，有问题的那些人就是被自己套取了资金的。 陈某17和江龙实际投资24万元，现在资料显示只有2万元投资，其余22万元是自己冒用陈某17、江龙的名义退款，自己将这部分钱用了。姚某1和唐某2最后投入的资金总额是36万元，现在账上显示仅为2万元，有部分钱是自己冒用唐某2、姚某1的名义退款，有的钱自己并没有帮他们投资，自己用熊明志预留的资料做的假合同骗他们，其实是自己用了，自己至少骗了他们4.5万元没有给他们投资。陈某3、胡某4的投资款是28万元，现在只剩5万元，有15万元没有进入熊明志的账户，其余的8万元被自己以陈某3退款的名义退出来用了。胡某5、胡某6的投资款是32万元，最后熊明志那儿只确认了1万元，有10万元自己没有帮胡某5投给熊明志，自己用了，有22万元自己冒用胡某5的名义从熊明志那里退出来用了。王某33有两笔投资，一笔3.7万，另外一笔是2万元，他自己退了2万，我套取了3.7万自己用。刘某7、刘某25、李德明向熊明志出借资金5.4万元，现在只剩3万元，其余的2.4万元被自己套取出来用了。自己冒用肖某30的名义退款4万元，冒用冒某26的名义套取2万元，冒用龙某27的名义实际套取1万元，还冒用马某24的名义虚退2万元，冒用秦某23的名义虚退1.5万元，杨某21、陈兰英的钱自己套了1万元来用，张燕4万元。王某28的钱自己没有动过，期间他说要退1万元去医病，自己就给他退了1万元。胥某29的钱自己不敢去动，是我们合同上有点差距，应该是自己退了他的钱，他没有退还合同。卢某19实际只投资了70多万元，现在投资款有100多万元，多的钱是利息，自己没有动过。资料显示文某77实际投资14万元，他的钱被自己冒用他的名义退款了，钱被自己用了，归还不了，为了稳住文某77，自己就给他写了借条骗他。熊明志自首后自己就做了假的手续将这笔钱转到熊明志名下。 这些钱自己支付了部分利息，还账和借给朋友，打麻将输了一些，再有就是平时杂七杂八开支用了，现在真的说不清楚用哪儿去了。 七、其他证据 1.四川省人口信息证明、户籍证明，证实被告人员熊明志、谢红的基本情况。 2.刑事判决书，证实被告人熊明志犯罪前科。 本院认为，被告人熊明志、谢红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人谢红以非法占有为目的，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立。被告人熊明志有犯罪前科，应酌定从重处罚。被告人熊明志犯罪后自动投案，如实供述罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人熊明志自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。对被告人熊明志的辩护人所提相关辩护意见予以采纳。本案是以给集资参与人造成的损失金额定罪量刑，被告人熊明志将非法吸收的公众存款投资酒吧，只是资金去向之一，故该笔资金不应从犯罪金额中扣除。对被告人熊明志辩护人的辩护意见不予采纳。被告人熊明志的犯罪行为给集资参与人造成了巨额损失，对其辩护人提出的量刑建议不予采纳。被告人谢红主观上以非法占有为目的，客观上通过虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人资金，其行为应当以诈骗罪定罪处罚，被告人谢红的辩解理由不成立。被告人熊明志、谢红在非法吸收公众存款犯罪中，按照各自的职责和分工实施犯罪，应当按照各自在共同犯罪中的地位和作用定罪量刑，但不宜划分主从。对被告人谢红辩护人的辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人熊明志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2023年3月31日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。) 二、被告人谢红犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十八万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2031年3月25日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。) 三、责令被告人熊明志退赔集资参与人709.48万元（名单见附件1）。 四、责令被告人谢红退赔被害人132.8万元（名单见附件2）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 钢 审 判 员  雷正龙 审 判 员  颜春华 二〇二〇年十一月十九日 法官助理  蒋金廷 法官助理  李 琴 书 记 员  张 丹 附件1：被告人熊明志退赔清单                            姓 名                       金 额                       姓 名                       金 额                       姓 名                       金 额                               曾 某                       3万元                       曾某14                       14.89万元                       曾某47                       38.2万元                               陈某63                       1.6万元                       陈某                       2万元                       陈某56                       5万元                               陈某57                       5万元                       窦某59                       5万元                       杜某70                       14万元                               高某40                       16.5万元                       韩某62                       10万元                       何某18                       1万元                               何 某                       18万元                       贺某                       2万元                       贺66                       17万元                               江 某                       5万元                       蒋某45                       0.5万元                       蒋某67                       5万元                               李某                       1万元                       李某46                       10万元                       李 某                       1万元                               廖某58                       5万元                       刘某7                       2万元                       刘某                       4.5万元                               刘某32                       0.8万元                       龙某27                       5万元                       卢 某                       105.5万元                               冒某26                       8万元                       米某64                       1.5万元                       庞某39                       10.5万元                               彭某48                       11.2万元                       彭宇凤                       5万元                       彭某53                       25万元                               苏某52                       2万元                       田某69                       6万元                       王某54                       5.14万元                               王某                       7万元                       王某34                       4万元                       王 某                       10万元                               王某                       2万元                       魏某44                       2万元                       魏某                       2万元                               吴某71                       5万元                       肖某30                       25万元                       谢 某                       3万元                               谢某36                       30.5万元                       谢某38                       13万元                       谢某75                       1万元                               羊某60                       4万元                       阳 某                       3万元                       杨某21                       4万元                               杨 某                       5万元                       杨某72                       4万元                       杨某73                       3万元                               姚 某                       2万元                       于某                       3.4万元                       袁某46                       9万元                               朱某55                       1万元                       张 某                       5万元                       杨某51                       1.5万元                               杨光旭                       39.95万元                       胥某29                       45.2万元                       谢某                       6万元                               吴某70                       2.5万元                       王某28                       1万元                       王某                       23万元                               苏某65                       2万元                       彭某50                       7万元                       骆某16                       8万元                               刘某                       4.6万元                       梁某50                       8万元                       赖某65                       15万元                               胡 某                       1万元                       何某42                       5万元                       杜某61                       12万元                               陈某3                       5万元                       陈 某                       2万元                                                                                                                                                                                                                                                                                                               合计                       709.48万元                附件2：被告人谢红退赔清单                            姓 名                       金 额                       姓 名                       金 额                       姓 名                       金 额                               陈 某                       17万元                       陈某3                       15.5万元                       胡 某                       9万元                               江 某                       5万元                       龙某27                       1万元                       冒某26                       2万元                               王某33                       3.7万元                       肖某30                       4万元                       胥某29                       1.2万元                               姚 某                       29万元                       张 某                       4万元                       胡 某                       7.5万元                               马 某                       2万元                       秦 某                       1.5万元                       刘某7                       1万元                               胡某5                       22万元                       唐 某                       5万元                       杨某21                       1万元                               刘某25                       1.4万元                                                                   合计                       132.8万元