甘肃省定西市安定区人民法院   刑事判决书   （2020）甘1102刑初226号   公诉机关定西市安定区人民检察院。   被告人张某1，甘肃省定西市人，住定西市。无前科。2020年5月18日因涉嫌犯诈骗罪被内蒙古杭锦旗公安局抓获。2020年5月24日被定西市公安局安定分局刑事拘留，同年7月1日经定西市安定区人民检察院批准被逮捕，现羁押于定西市安定区看守所。   指定辩护人赵某，甘肃实诚律师事务所律师。   定西市安定区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕219号起诉书指控被告人张某1犯诈骗罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭于2020年11月24日公开开庭审理了本案。定西市安定区人民检察院指派检察员崔某1出庭支持公诉，被告人张某1及辩护人赵某到庭参加诉讼。现已审理终结。   定西市安定区人民检察院指控，被告人张某1在经营通达装饰店期间，因垫资导致资金短缺，向杨一伟、张刚、梁某等人借款，为了偿还高额利息及本金，以拆东墙补西墙的方式到处借款。2013年9月，张某1经人介绍认识白某后，为偿还杨一伟、张刚、梁某等人的高额利息及本金，以自己经营的通达装饰店需要资金周转为由，骗取白某信任，诱骗白某作担保，将借款全部用于偿还债务，后因无力偿还债务于2014年7月潜逃至宁夏回族自治区银川市，以更换联系方式故意躲避债务，后担保人白某偿还了所有债务。   1.2014年2月27日，张某1向李某借款5万元，偿还利息3000元，本金未偿还，担保人白某向李某还款5万元。   2.2014年3月13日，张某1向白东原借款5万元，利息与本金均未偿还，担保人白某向白东原还款5万元。   3.2014年4月7日，张某1向师某借款3万元，偿还利息900元，本金未偿还，担保人白某向师某偿还3万元。   4.2014年5月2日，张某1向邢某借款2.5万元，利息与本金均未偿还，担保人白某向邢某偿还2.5万元。   5.2014年6月6日，张某1向杨某1借款5万元，偿还利息1000元，本金未偿还，担保人白某向杨某1还款5万元。   6.2014年上半年，张某1向杨某2借款10万元，由白某、杨某3、刘勇担保，张某1偿还利息3000元，本金未偿还，担保人白某、杨某3分别向杨某2偿还33330元。   针对上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解，辨认笔录等证据。   公诉机关认为，被告人张某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某1认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。建议对张某1在有期徒刑四年至五年幅度内量刑。   被告人张某1对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。   辩护人赵某辩称，被告人张某1系初犯，且自愿认罪认罚，具有悔罪表现，应予从轻处罚。   经审理查明，2012年，被告人张某1在定西市××区经营通达装饰店期间，因资金短缺向杨一伟、张刚、梁某等人借款。2013年9月，张某1认识白某后，为偿还杨一伟、张刚、梁某等人的借款，以通达装饰店周转资金为由，骗取白某信任，由白某为其担保先后从师某、邢某、杨某1、李某、杨某2处借款共计25.5万元。张某1因无力偿还借款，于2014年7月逃匿至宁夏银川市，更换联系方式，故意躲避债务。后白某给师某、邢某、杨某1、李某、杨某2偿还债务18.8330元，杨某3给杨某2偿还债务33330元。   上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：   1.定西市安定区人民法院（函）、受案登记表、立案决定书，证明2017年9月19日，定西市安定区人民法院向定西市安定区公安局移送张某1涉嫌犯罪线索，2017年10月23日，白某报称其被张某1诈骗30余万元。2018年1月1日，定西市安定区公安局对张某1诈骗案立案侦查。   2.被害人白某的陈述，证明2013年9月其经崔某介绍认识张某1，张某1与其合作取得信任后，哄骗其担保借款7次，合计318300元。2013年张某1欠其4720元大理石款未付，其催要时，张某1要求其提供担保借款后偿还。2013年腊月二十九，张某1与放款人商议好后到其店内，让其担保借款5万元并签字。张某1给其5000元用于偿还此前的大理石款。2014年2月27日，张某1以偿还借款为由，经其担保向李某借款5万元，张某1逃跑后其向李某分三次偿还5万元。2014年3月13日，张某1以装修需要周转资金为由，经其担保向白东原借款5万元。2014年4月17日，张某1以向白东原还款为由，经其担保向师某借款3万元。2014年5月2日，张某1以偿还借款利息为由，经其担保向邢某借款2.5万元。2014年6月6日，张某1以倒账为由，经其担保向杨某1借款5万元。2014年6月23日，张某1被人堵在西关宾馆后向其借款，其从李其刚处借款3万元给张某1，张某1给其出具借条一张。此外，张某1经其和刘勇等三人担保向杨某2借款10万元，张某1逃跑后其偿还了33330元。2014年7月，张某1经营的店铺已搬空，手机关机失去联系。其替张某1偿还借款本金288300元。   3.证人师某的证言，证明2014年4月，张某1经白某担保向其借款3万元，借款期限三个月，约定月息3分，其预先扣除利息900元。张某1失去联系，2014年7月，白某给其偿还3万元。   4.证人邢某的证言，证明2014年5月2日其到张某1店内选购装潢材料，张某1以资金周转为由，经白某担保，向其借款2.5万元。张某1失去联系后其向白某催要借款，白某给其偿还本金2.5万元。   5.证人杨某1的证言，证明2014年6月6日，张某1以周转资金为由，经白某担保，向其借款5万元，借款期限两个月，其预先扣除利息1000元。2014年7月，张某1支付利息1000元，2014年8月，张某1失去联系，白某给其偿还5万元。   6.证人杨某2的证言，证明2014年上半年，经人介绍，张某1经刘勇、杨某3、白某担保向其借款10万元，约定月息3分，其预先扣除利息3000元。几个月后，杨某3说张某1失去联系，白某和杨某3分别给其还款33330元。   7.证人李某的证言，证明2014年2月，经人介绍，张某1经白某担保，向其借款5万元，张某1支付了3000元利息后失去联系，其找白某偿还借款5万元。   8.证人杨某3的证言、报案材料、还款协议，证明2014年5月，张某1让其担保向杨某2借款，张某1带其到欧康B区一住户家中，杨某2向其索要身份证、营业执照等，但不让其看借款协议的内容，其不愿意担保便谎称证件丢失，杨某2让其在空白纸张上签字登记，其为尽快离开便签字。两个月后，杨某2多次带人到其店内催要借款，2014年8月5日，其让妻子将33330元偿还给杨某2。   9.证人张某2的证言，证明其杨某3的妻子。2014年6月，杨某2先后五六次带人到其店内向其和杨某3催要借款，要求在2014年8月5日前偿还张某1的借款，其在定西市安定区卫校医院前将33330元给了杨某2，杨某2给其一份还款协议。   10.证人崔某的证言、甘肃信用社回单，证明其和张某1口头约定合作装修。张某1承接装修工程后，因手头没有存款，房东支付的装修款不足，张某1借高利贷垫资为他人装修房屋，张某1为偿还高利贷本息，经白某等人担保借款偿还高利贷，以拆东墙补西墙的方式周转，白某多次为张某1担保借款，未怀疑张某1的偿还能力。张某1为王某装修期间，骗其在空白纸张上签字，事后其才知道张某1经其担保向王某借款1万元，其已给王某偿还。   11.证人梁某的证言，证明2013年后半年，张某1在定西市××区附近装修酒吧时向其借款3万元，偿还1万余元后再未还。   12.证人王某的证言，证明2013年张某1贷款经营通达装饰店，其每年很少见到张某1，2014年上半年店门上锁，从此张某1失去联系。   13.被告人张某1的供述与辩解，证明其在定西市××区附近经营“通达装饰材料店”期间，为谋求生意，其借杨一伟、梁某、王**等人的高利贷先行垫付资金为他人装修，后因资不抵债，无法及时偿还高利贷，其被迫从他人处多次借款偿还高利贷。2014年其明知已无法偿还他人借款，还以店内资金周转为由欺骗白某为其担保借款，用于偿还高利贷及个人日常花销。其先后让白某为其担保借款30余万元，其中李某借款5万元，师某借款3万元，邢某借款2.5万元、杨某2借款10万元（由刘勇、杨某3、白某三人担保）。其为偿还梁某借款，向白某借款3万元。2014年6月，其更换手机号码，逃至银川市打工以躲避债务。2015年其知晓白某作为担保人已为其偿还所有债务，但其无力向白某偿还，一直在外打工以躲避债务。   14.辨认笔录，证明经白某辨认，张某1系哄骗其担保借款后外出躲债，其代为偿还所担保借款的人。经杨某1辨认，张某1即为向其借款的人。   15.借条、收据、担保书、借据、借款协议，证明白某给李某还款4万元，给师某还款3万元，给杨某1偿还5万元，给杨某2还款33330元。2014年6月23日张某1借白某3万元。   16.抓获经过，证明2020年5月18日，张某1在杭锦旗锡尼镇平安宾馆201房间被杭锦旗公安局抓获归案。   17.户籍证明，证明被告人张某1的基本身份情况。   本院认为，被告人张某1以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人借款25.5万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人张某1自愿认罪认罚，予以从轻处罚。定西市安定区人民检察院指控被告人张某1犯罪的主要事实清楚，证据确实、充分，量刑建议符合法律规定，予以认定。指控张某1骗取白东原借款5万元的事实不清，证据不足，不予认定。辩护人的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人张某1的犯罪性质、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金1万元。   （刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月18日起至2025年5月17日止。罚金限判决生效后立即缴纳）   二、责令被告人张某1退赔被害人白某183330元、退赔杨某233330元、退赔杨某333330元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审判长 芦永吉   人民陪审员 贠自禄   人民陪审员 文莲育     二〇二〇年十一月三十日   法 官 助理 李 丽   书记员 朱俊霞