浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初335号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人杨孟元，女，1953年4月14日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住诸暨市。因本案于2019年10月11日被诸暨市公安局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人张渝佳、孟洁，浙江振邦律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）783号起诉书指控被告人杨孟元犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院于同月13日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年11月26日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员范华涛等出庭支持公诉。被告人杨孟元及其辩护人孟洁到庭参加诉讼。因新冠肺炎疫情影响，本案于2020年4月14日中止审理，后恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2006年至2013年期间，被告人杨孟元以在上海投资建设养老院等理由向社会不特定人员借款，且承诺月息1分到8分不等并到期还本付息。现已查明向楼某2、陈某、袁某1等十余人借款累计429万余元，已支付本息19万余元，造成实际损失409万余元。具体如下： 1.2006年10月15日，被告人杨孟元以每月3万元的利息向张某借款共计20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。 2.2010年1月26日至2013年1月30日期间，被告人杨孟元以月息3-5分多次向袁某1借款共计79.35万元，已付利息10万元左右，本金未还，造成实际损失69.35万元左右。 3.2011年1月5日，被告人杨孟元以月息5分向王某借款共计70万元，未归还本息，造成实际损失70万元。 4.2011年3月1日，被告人杨孟元以月息2分向金某借款共计5.2万元，未归还本息，造成实际损失5.2万元。 5.2011年7月28日，被告人杨孟元以月息3分向章某借款共计4万元，未归还本息，造成实际损失4万元。 6.2011年11月19日，被告人杨孟元以每月1万元的利息向陈某借款共计64万元，未归还本息，造成实际损失64万元。 7.2012年2月14日，被告人杨孟元以月息5分向周某借款共计5万元，已付利息0.75万元，本金未还，造成实际损失4.25万元。 8.2012年4月28日至2013年初期间，被告人杨孟元以月息5分三次向袁某2借款共计53.5万元，未归还本息，造成实际损失53.5万余元。 9.2012年6月15日，被告人杨孟元以月息5分向梁某借款共计10万元，已付利息2.5万元，本金未还，造成实际损失7.5万元。 10.2012年6月22日，被告人杨孟元以月息1分向赵某借款共计2.72万元，未归还本息，造成实际损失2.72万元。 11.2012年9月2日至9月14日期间，被告人杨孟元以月息5分二次向楼某1借款共计10万元，已付利息1.08万元，本金未还，造成实际损失8.92万元。 12．2012年9月20日至10月12日期间，被告人杨孟元以月息8分三次向何某借款共计33.7万元，未归还本息，造成实际损失33.7万元。 13.2013年1月1日至1月18日期间，被告人杨孟元以月息2.5-3分二次向马某借款共计5.5万元，已付利息0.5万余元，本金未还，造成实际损失4.9万佘元。 14.2013年1月5日至10月16日期间，被告人杨孟元以月息2-4分多次向楼某2借款共计56.75万元，已付利息3万佘元，本金未还，造成实际损失53万余元。 15.2013年5月13日，被告人杨孟元以月息3分向汪某借款共计10万元，已付利息1.5万元，本金未还，造成实际损失8.5万元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人杨孟元违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人杨孟元依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人杨孟元自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金。 审理中，公诉机关变更指控第十三节犯罪事实为被告人杨孟元以月息2.5分向马某借款3.5万元，已付利息0.5万余元，本金未还，造成实际损失3万余元，变更指控第十四节犯罪事实为被告人杨孟元以月息2.5-4分多次向楼某2借款共计56.68万元，已付利息0.86万元，本金未还，造成实际损失55万余元。 被告人杨孟元对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人孟洁提出如下辩护意见：1、被告人杨孟元自愿认罪认罚；2、被告人非吸金额较少，所借资金全部用于卓舜育的养老院项目；3、被告人出于对养老院项目的信任，系法律意识淡薄导致犯罪，主观恶性较小；4、被告人系初犯，一贯表现良好。综上，请求法庭对被告人杨孟元从轻处罚。 经审理查明： 2006年至2013年期间，被告人杨孟元以在上海投资建设养老院等理由向社会不特定人员借款，且承诺月息1分到8分不等并到期还本付息。现已查明向楼某2、陈某、袁某1等十余人累计借款427万余元，已支付本息18万余元，造成实际损失409万余元。具体如下： 1.2006年10月15日，被告人杨孟元以每月3万元的利息向张某借款20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人张某的陈述、借据、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 2.2010年1月26日至2013年1月30日期间，被告人杨孟元以月息3-5分多次向袁某1、马某夫妇借款共计79.35万元，已付利息10万余元，本金未还，造成实际损失69.35万余元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人袁某1的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 3.2011年1月5日，被告人杨孟元以月息5分向王某借款70万元，未归还本息，造成实际损失70万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人王某的陈述、借条、收条、抵押借款合同、民事裁定书、人民调解协议书、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 4.2011年3月1日，被告人杨孟元以月息2分向金某借款5.2万元，未归还本息，造成实际损失5.2万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人金某的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 5.2011年7月28日，被告人杨孟元以月息3分向章某借款4万元，未归还本息，造成实际损失4万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人章某的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 6.2011年11月19日，被告人杨孟元以每月1万元的利息向陈某借款64万元，未归还本息，造成实际损失64万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人陈某的陈述、收条、借条、转账凭证、补充说明、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 7.2012年2月14日，被告人杨孟元以月息5分向周某借款5万元，已付利息0.75万元，本金未还，造成实际损失4.25万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人周某的陈述、借据、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 8.2012年4月28日至2013年初期间，被告人杨孟元以月息5分三次向袁某2借款共计53.5万元，未归还本息，造成实际损失53.5万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人袁某2的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 9.2012年6月15日，被告人杨孟元以月息5分向梁某、钟某夫妇借款10万元，已付利息2.5万元，本金未还，造成实际损失7.5万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人梁某的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 10.2012年6月22日，被告人杨孟元以月息1分向赵某借款2.72万元，未归还本息，造成实际损失2.72万元。 该事实由公诉机关向本院提交的证人王某的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 11.2012年9月2日、同年9月14日，被告人杨孟元以月息5分二次向楼某1借款共计10万元，已付利息1.08万元，本金未还，造成实际损失8.92万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人楼某1的陈述、借条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 ？12．2012年9月20日至10月12日期间，被告人杨孟元以月息8分三次向何某借款共计33.7万元，未归还本息，造成实际损失33.7万元， 该事实由公诉机关向本院提交的被害人何某的陈述、借条、中国农业银行银行卡存款业务回单，被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 ？13.2013年1月1日，被告人杨孟元以月息2.5分向马某借款3.5万元，已付利息0.525万元，本金未还，造成实际损失2.975万元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人马某的陈述，借条，被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 ？14.2013年1月5日至10月16日期间，被告人杨孟元以月息2.5-4分多次向楼某2借款共计56.68万元，已付利息0.86万元，本金未还，造成实际损失55万余元。 该事实由公诉机关向本院提交的被害人楼某2的陈述、借条、中国农业银行银行卡存款业务回单、中国建设银行存款凭条、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 ?15.2013年5月13日，被告人杨孟元以月息3分向汪某借款10万元，已付利息1.5万元，本金未还，造成实际损失8.5万元。 该事实由公诉机关向本院提交的证人郭某的证言、个人借款合同、委托书、被告人杨孟元的供述和辩解等证据所证实。 另有全国常住人口信息、抓获经过、诸暨日报公告等证据在案佐证。 本院认为，被告人杨孟元违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨孟元归案后能如实供述自己罪行，并自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，依法予以采纳。辩护人提出对被告人杨孟元从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨孟元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年十月十一日起至二0二三年四月十日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、违法所得继续予以追缴并返还各被害人（详见附页一），不足部分责令被告人杨孟元退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅筱云 人民陪审员  何银伟 人民陪审员  杨人慧 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  杨蓓蓓 附页一： 杨孟元非法吸收公众存款被害人明细 序号 姓名 借款金额（万元） 损失（万元） 1 张某 20 20 2 袁某1、马某夫妇 79.35 69.35 3 王某 70 70 4 金某 5.2 5.2 5 章某 4 4 6 陈某 64 64 7 周某 5 4.25 8 袁某2 53.5 53.5 9 梁某、钟某夫妇 10 7.5 10 赵某 2.72 2.72 11 楼某1 10 8.92 12 何某 33.7 33.7 13 马某 3.5 2.975 14 楼某2 56.68 55 15 汪某 10 8.5 合计 427.65 409.615 附页二 中华人民共和国刑法条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。