河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀04刑终640号 原公诉机关河北省临漳县人民检察院。 上诉人（原审被告人）樊某岭，男，汉族，初中文化，1985年11月2日出生，河北省成安县农民。2020年1月13日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于河北省临漳县看守所。 河北省临漳县人民法院审理河北省临漳县人民检察院指控原审被告人樊某岭犯诈骗罪一案，于2020年7月31日作出（2020）冀0423刑初66号刑事判决。原审被告人樊某岭不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。 原判决认定，2019年10月30日至2020年1月3日期间，被告人樊某岭单独或伙同他人，到永年、魏县、临漳县等地，采取将本人或者他人的信用卡及密码交付给被害人，以支付手续费为由，让被害人用ＰＯＳ机代为偿还信用卡，在被害人开始逐笔还款时借机离开，待被害人将款项转入信用卡后，通过一键锁卡、打人工客服冻结等方式锁卡，致使被害人无法将款项刷出并失去联系。樊某岭采取上述手段作案5起，骗取被害人赵某8260元、李某9965元、吕某17128.33元、马某8003.58元、冯某110861.64元，共计44218.55元。案发后，除赵某被骗款项8260元未退赔外，其余35958.55元均已退赔。 认定上述事实的证据有： 1、辨认笔录记载，樊某岭辨认出冯某2，朱某辨认出樊某岭；李某辨认出3号（樊某岭）是拿冯某2信用卡到他门市上还信用卡的人；吕某1辨认出9号（樊某岭）就是在2019年12月21日下午两点半左右，在他经营的彩票门市内自称冯某3，让他代还信用卡的人；吕某2辨认出4号（樊某岭）就是在吕某1门市自称冯某3，让吕某1代还信用卡的人；马某、薄某萌、冯某1均辨认出朱某就是到她们门市称要代还信用卡的男子。 2、被告人樊某岭与冯某2于2019年11月7日、2019年12月3日的通话录音证实，二人在通话中多次提到有一次锁卡慢了，钱被还卡的人刷出去了、怎么能更快锁卡等内容。 3、上海浦东发展银行出具的证明记载，户名为冯某2的信用卡（卡号49×××66）于2019年10月30日出现异常，应为自助渠道关闭或者打开锁卡功能导致；户名为冯某2的信用卡（卡号45×××15）于2019年11月19日通过微信办理正式挂失。 4、招商银行股份有限公司出具的证明记载，卡号62×××08于2019年12月21日不能刷出钱的具体原因是因为多次一键锁卡功能。 5、银行交易流水及ＰＯＳ机签购单记载，冯某2的信用卡（尾号5166）于2019年10月30日收到还款2000元、3000元、4000元、5000元，当天ＰＯＳ机消费1420元、2330元、1990元；冯某2的信用卡（尾号为5015）于2019年11月8日收到还款6000元，当天通过ＰＯＳ机刷出2475元、640元、2920元；11月8日21时57分收到还款10000元；冯某3的信用卡（尾号7408）于2019年12月21日收到还款500元、5000元，通过ＰＯＳ机刷出596.3元、4575.36元，后又收到还款6800元。该账户又于当日向中潽惠众加油站转钱两笔，一笔是2790元，一笔是4000元；樊某岭的信用卡（尾号6512）于2019年12月29日收入转账700元、4000元、8000元、7800元，ＰＯＳ机银联刷出679.40元、3906.18元、7910.84元；樊某岭的信用卡（尾号6512）于2020年1月3日收到转账5000元、10000元。通过ＰＯＳ机刷出4138.36元。 6、账号主体信息查询、微信交易支付明细记载，2020年1月3日15时39分，樊某岭微信（账号ｆａｎ2********）向朱某微信（账号ｙｅ2********）转账5000元。 7、被害人赵某陈述，2019年10月30日，一个自称冯某2的男子说信用卡到期了，让他帮忙还，给手续费。他加上那个男子的微信（昵称：追求人生）,还留了手机号，那个男子放下卡就走了，他每还一笔停一段时间再刷出来，前几次还了2000元、3000元、4000元都刷出来了，还了第四笔5000元后，再往外刷钱的时候，ＰＯＳ机上显示交易失败，他就联系那个男子，那个男子说是银行把额度降低了等等原因，至今也没有给他钱。 8、被害人李某证明，2019年11月8日12时许，一个男子（樊某岭）拿着户名为冯某2的信用卡到他门市，说需要还信用卡，还26000元，他说需要分多次还，樊某岭说可以并把信用卡留在了他那，留了微信和电话，说第二天再来拿卡，他先用ＰＯＳ机给这张信用卡里还了6000元，然后分三笔将钱刷了出来，晚上又还了10000元，第二天早上发现刷不出来了，他给樊某岭打电话，樊某岭说应该疑似套现被封了，并说想办法还钱，后来就联系不上了。案发后，卡主已将被骗款项全部退还给了他。 9、被害人吕某1陈述，2019年12月21日14时30分许，一个自称冯某3的男子（实为樊某岭）到他门市，让帮忙还一张招商银行的信用卡，信用卡号62×××08，卡上的姓名是冯某3，说傍晚再来拿卡，双方留了微信后那个男子就走了，因怕银行封卡，他分多次往信用卡里还钱，第一次还了500元，刷出来596元，第二次还了5000元，刷出4575元，第三次还了6800元后，刷不出来了，他通过微信跟那个男子联系，那个男子说可能是银行交易异常，让他第二天再试试，结果第二天还是刷不出来，再联系那个男子，就联系不上了。 他还证实，案发后，对方已将被骗的款项全部还给他了。 10、证人吕某2证明，2019年12月21日下午，他在吕某1的彩票门市玩，大概两点半左右，一个自称冯某3的男子拿着一张信用卡，让吕某1帮忙还信用卡，还25000元，那个男子称自己是卡主本人，说下午来拿卡，加上了吕某1的微信后就走了。吕某1就开始还钱，后来听吕某1说大约7000元钱刷不出来了，那个男子也联系不上了，把吕某1拉黑了。 11、证人薄某萌证明，2019年12月29日14时许，她在马某的门市里上班，一个35岁左右的男子（朱某）到门市说想还卡，还28000元，她让那个男子加上了老板马某的微信支付手续费。那个男子说自己是卡主樊某岭，第一次她用手机银行还卡700元，用ＰＯＳ机刷出682元，第二次还了4000元，刷出了3927元，这时那个男子说去外面挪一下车，马上回来。她看卡能正常使用，第三次又还了8000元，刷出7953元，第四次还了7800元，钱刷不出来了，她到门市外面找那个男子，人也找不到了，她就打电话让老板马某用微信跟对方联系。 12、被害人马某陈述，2019年12月29日14时许，门市员工薄某萌打电话，说刚才一名男子拿着一张**安信用卡来门市代还卡，去外面挪车了一直没有回来，她用微信跟那个男子语音聊天，那个男子说一会儿就过去了，后就把她的微信删了。她到物业查看监控，看到对方两名男子驾驶一辆白色宝骏车在门市附近停着，来门市还卡的人是驾驶车辆的人，自称是樊某岭。事发后樊某岭将被骗的款项全部还给她了。 13、被害人冯某1陈述，2020年1月3日14时许25分许，一个男子（朱某）说要还信用卡，还25000元，那个男子说自己叫樊某岭，她让那个男子出示身份证，那个男子说没有带身份证。然后那个男子把信用卡的密码和姓名写在了纸上，她让那个男子先等着，看看卡能不能正常使用，她先还了一笔5000元，然后刷出来4160元，她看卡能正常使用，就准备还卡，这时那个男子说去旁边超市买包烟就走了。然后她就开始还卡，还了10000元，但刷不出来了，ＰＯＳ机上显示交易失败，她就给那个男子打电话，电话一直没人接，再后来就成空号了。事发后，对方将被骗的款项全部还给她了。 14、证人冯某2证明，2019年9月左右，樊某岭说要借钱，他说有一张信用卡可用，还有一万多的额度，就把浦发银行信用卡借给樊某岭了，一两个月后他的手机短信上显示这张信用卡已经还款了，因不想让樊某岭再继续用这张信用卡，他就把信用卡锁了，后来樊某岭一直说还想用卡，他就把卡解锁了，樊某岭把钱刷走了。 15、证人冯某3证明，2019年12月20日左右，樊某岭、于海峰说借他钱，他没钱，樊某岭又说有没有信用卡，他说有一张招商银行的信用卡，樊某岭说找人把卡还了，于海峰就让他开着车到临漳一个彩票门市，到那后，于海峰把信用卡要走给了樊某岭，他把密码也告诉了樊某岭。回去的路上，樊某岭把他的手机要走了，说看看钱到账没有，到账之后先取出来，于海峰还在路上打电话说找二维码，取点现金，后来樊某岭给了他1800元。 16、证人朱某证明，2020年1月3日，樊某岭让他开着车一起去临漳县还信用卡，他按照樊某岭的指示开到了临漳乐晨宜居门口，东侧路南有一个刷卡还卡门市，樊某岭把信用卡、手续费200元现金，还有手机给了他，让他去还卡，当时有个女服务员在，那个女服务员让他写下名字和电话，还让他用手机打了一下门市上的座机，他给了那个女服务员200元现金的手续费，然后他就离开了，回到车上，他把手机给了樊某岭，他问樊某岭什么时候拿卡，樊某岭说随后再说，他们就走了。 17、被告人供认指控的第一、二起犯罪事实，对公诉机关指控的第三、四、五起犯罪事实，其供认持卡去被害人门市让被害人还卡的事实。 18、报案登记表、监控截屏、谅解书、户籍证明、到案证明等证据。 原审法院认为，被告人樊某岭以非法占有为目的，采取让被害人代为偿还信用卡，待被害人将信用卡偿还后再锁卡，致使被害人无法将款项刷出的方式，诈骗他人财物，作案5起，共计44218.55元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人能如实供认指控的部分犯罪事实，案发后已偿还大部分被骗款项，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，认定被告人樊某岭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元；责令被告人樊某岭退赔被害人赵某8260元。 上诉人（原审被告人）樊某岭主要提出，其是在不知情的情况下，被朱某、于海峰、冯某3、冯某2指使、胁迫、裹挟参与的指控诈骗事实，认为自己不构成犯罪，一审判决处罚太重。 经二审审理查明的主要犯罪事实、证据与原判决认定的一致。认定事实的相关证据已经一审庭审质证，本院予以确认。 对于上诉人（原审被告人）樊某岭所提其是在不知情的情况下，被朱某、于海峰、冯某3、冯某2指使、胁迫、裹挟参与的指控诈骗事实，自己不构成犯罪的理由，经查，被害人陈述，证人相关证言，辨认笔录，银行证明，账号主体信息查询，微信交易支付明细，银行交易流水及ＰＯＳ机签购单，被告人樊某岭相关供述及与冯某2的通话录音等证据，可以证实樊某岭明知并单独或伙同他人实施让被害人代为偿还信用卡后立即锁卡，致使被害人无法将代还款项刷出被骗取钱财的事实，该事实符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究刑事责任。樊某岭所提前述上诉理由，无事实依据，不能成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人（原审被告人）樊某岭以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。依法应予惩处。原判决根据樊某岭参与诈骗犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，考虑其能如实供认指控的部分犯罪事实，案发后已偿还大部分被骗款项，已予酌定从轻处罚，量刑并无不当。樊某岭上诉所提一审判决处罚太重的理由，不能成立，本院不予采纳。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 王建民 审 判 员 张耀旗 审 判 员 闫 艳 二〇二〇年十一月九日 法官助理 冯 帅 书 记 员 彭紫阳