襄阳市襄州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0607刑初465号公诉机关襄阳市襄州区人民检察院。被告人马建，男，1984年10月10日出生，汉族，中共党员，小学文化程度，务工人员，出生地湖北省襄阳市，户籍所在地湖北省襄阳市襄阳东津新区（襄阳经济技术开发区），住襄阳市襄阳东津新区（襄阳经济技术开发区）。因涉嫌非法经营罪，于2019年8月19日被襄阳市襄州区公安局经侦大队传唤调查，8月20日被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，同年9月2日被襄阳市襄州区公安局取保候审。指定辩护人尤文宏，湖北春园律师事务所律师。被告人马娇，女，1988年7月4日出生，汉族，大专文化程度，企业会计，出生地湖北省襄阳市，户籍所在地湖北省襄阳市襄阳东津新区（襄阳经济技术开发区），现租住襄阳市樊城区。因涉嫌非法经营罪，于2019年8月19日被襄阳市襄州区公安局经侦大队传唤调查，8月20日被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，同年9月2日被襄阳市襄州区公安局取保候审。指定辩护人李淑贤，湖北法正大（襄州）律师事务所律师。襄阳市襄州区人民检察院以鄂襄州检刑诉〔2020〕457号起诉书指控被告人马建、马娇犯非法经营罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序审理，于2020年10月27日公开开庭审理了本案。襄阳市襄州区人民检察院指派检察官郭浩出庭支持公诉，被告人马建及其指定辩护人尤文宏、被告人马娇及其指定辩护人李淑贤到庭参加诉讼，本案经合议庭评议、审判委员会进行了讨论并作出决定，现已审理终结。公诉机关指控，2010年至今，被告人马建、马娇二人先后在襄阳市襄州区×××建材经销商行担任财务人员。2012年，马建经手以马建、周某的名义向湖北××投资公司申请办理了两部P0S机，由公司财务人员负责管理并用于公司经营。2012年至2015年期间，马建、马娇二人违反国家规定，利用该公司P0S机，在无真实交易的情况下，虚构交易，为信用卡持卡人刷卡套现。其中，马建总计非法套现7笔，金额398.38万元；马娇总计非法套现8笔，金额334.05万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了到案经过、P0S机交易记录、银行交易明细、信用卡征信记录、组织关系证明、受理案件登记表等书证；证人曾某1、吴某、王某等人的证言；被告人马建、马娇的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人马建、马娇违反国家规定，使用销售点终端机具P0S机，虚构交易，为信用卡持卡人套现，情节严重，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任，按照认罪认罚制度提出量刑建议，建议对被告人马建判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元，可适用缓刑；建议对被告人马娇判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，可适用缓刑。被告人马建、马娇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人马建的辩护人尤文宏的辩护意见是：被告人马建接到公安机关口头传唤后主动到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚，主动预交罚金，建议法庭对被告人马建从轻处罚，适用缓刑；被告人马娇的辩护人李淑贤的辩护意见是：被告人马娇接到公安机关传唤后主动到案接受调查，如实供述犯罪事实，系自首，无犯罪前科，自愿认罪认罚，主动预交罚金，建议法庭对被告人马娇从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2010年以来，被告人马建、马娇二人先后在襄阳市襄州区×××建材经销商行担任财务人员。被告人马建在该商行任职期间，经手以自己和公司法人周某的名义向湖北××投资公司申请办理了两部P0S机，用于公司经营，平时由公司财务人员管理。2012年至2015年期间，被告人马建、马娇二人违反国家规定，利用该公司P0S机，在无真实交易的情况下，虚构交易，为信用卡持卡人曾某1、曾某2等人刷卡套现。其中，被告人马建非法套现7笔，金额共计398.3801万元；被告人马娇非法套现8笔，金额共计334.052万元。持卡人曾某1等人刷卡套现后均如期归还，没有逾期不还记录，未给金融机构造成损失。另查明，2019年8月19日，襄阳市襄州区公安局经侦大队民警在湖北××电缆有限公司将在此上班的工作人员马娇口头传唤至襄州区公安局经侦大队接受调查；同日下午襄阳市襄州区公安局经侦大队民警在襄阳市襄阳东津新区（襄阳经济技术开发区）东津镇××村委会，将在此上班的网格员马建口头传唤至襄州区公安局经侦大队接受调查。2020年9月11日，被告人马建向本区检察院出具了认罪认罚具结书，审理中按照认罪认罚具结书的量刑建议意见预交罚金人民币一万二千元。2020年9月11日，被告人马娇向本区检察院出具了认罪认罚具结书，审理中按照认罪认罚具结书的量刑建议意见预交罚金人民币一万元。上述事实有经庭审质证、确认的到案经过、P0S机交易记录、银行交易明细、信用卡征信记录、组织关系证明、受理案件登记表等书证；证人曾某1、吴某、王某等人的证言；被告人马建、马娇的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马建、马娇违反国家规定，使用销售点终端机具P0S机，在无真实交易的情况下，为信用卡持卡人刷卡套现，其中被告人马建为他人刷卡套现398.3801万元，被告人马娇为他人刷卡套现334.052万元，扰乱市场秩序，情节严重，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项之规定，构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人马建的辩护人尤文宏关于“被告人马建到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，主动预交罚金，建议法庭对被告人马建从轻处罚，适用缓刑”和被告人马娇的辩护人李淑贤关于“被告人马娇归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，主动预交罚金，建议法庭对被告人马娇从轻处罚，适用缓刑”的辩护意见，符合庭审查明的事实和法律规定，予以采纳。但二辩护人辩称二被告人经口头传唤主动到案系自首的意见，与查证的二被告人到案情况不符，经查二被告人是公安机关到其工作所在地直接传唤到案，不具备投案的主动性，故二辩护人以二被告人系自首，要求从轻处罚的意见，不予采纳。被告人马建、马娇到案后如实供述非法经营事实，符合坦白的构成要件，系坦白，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，预交了罚金，可按照认罪认罚制度从轻处罚。鉴于二被告人自愿认罪认罚，检察院建议适用缓刑，社区矫正意见可适用非监禁刑，宣告缓刑对二被告人所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑，本院根据案件的具体事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、第六十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第二款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马建犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万二千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人马娇犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、公安机关扣押被告人马建、马娇非法经营使用的银联“闪付”POS机一台和家易通一台，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  姜洪亮人民陪审员  顾 平人民陪审员  李瑞林二〇二〇年十一月六日书 记 员  刘智君