浙江省泰顺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0329刑初136号 公诉机关浙江省泰顺县人民检察院。 被告人林双宝，男，1986年5月17日出生，汉族，大专文化，中共党员，经商，住浙江省泰顺县，因本案于2019年11月13日被泰顺县公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押在泰顺县看守所。 辩护人郑志锦，浙江京衡律师事务所律师。 辩护人林晓辉，浙江泰辉律师事务所律师。 被告人林振建，男，1990年7月17日出生，汉族，初中文化，无职业，住浙江省苍南县，因本案于2020年1月9日被泰顺县公安局刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押在泰顺县看守所。 辩护人沈海燕，浙江欧扬律师事务所律师。 被告人洪东健，男，1992年5月17日出生，汉族，大专文化，经商，住浙江省泰顺县，因本案于2020年1月14日被泰顺县公安局刑事拘留，同年2月14日被逮捕，经泰顺县人民检察院决定于2020年8月14日取保候审。 辩护人钱招脉，浙江招脉律师事务所律师。 泰顺县人民检察院以泰检公诉刑诉〔2020〕895号起诉书指控被告人林双宝、林振建、洪东健犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年8月20日受理后，适用普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰顺县人民检察院指派检察员钱益奉华出庭支持公诉，被告人林双宝、林振建、洪东健、辩护人郑志锦、林晓辉、沈海燕、钱招脉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、“通证银行”项目 2019年，高鹏（另案处理）等人利用境外服务器设立“通证银行”投资平台，对外宣称可存储主流“虚拟货币”理财，承诺随存随取，不设锁仓，以日息千分之一至千分之八的高额回报等静态收益模式向公众吸收比特币、以太坊等虚拟货币，并以“拉人头”收取返利的动态收益模式予以传销式推广，诱使他人将持有的虚拟货币存入“通证银行”平台。同年6月，该平台虚拟货币无法提取。同年7月，该平台将储户的主流货币强制转化成TB资产。此后，该平台关闭，无法登陆。经链上资产追踪调查分析发现，该平台通过上述方式吸收的虚拟货币价值人民币10067.4095万元。 2019年2月至3月，被告人林双宝、顾**（另案处理）等人获悉“通证银行”项目，前往马来西亚考察，参加由高*等人组织的宣讲会、签约仪式。回国后，林双宝伙同顾**、胡***、罗**（均另案处理）等人，以“通证银行”平台为依托，以投资该平台可持币生息、推荐投资人可获得返利等高额回报为诱饵，分别在杭州、宁波、温州、泰顺等地召开推介会、宣讲会等方式进行宣传、分享投资理财经验，并通过微信推广，鼓励社会公众将虚拟货币存入“通证银行”。根据目前报案人员统计，经林双宝、顾**等人宣传，共吸收毛某、张某2、钟某等59人虚拟货币价值达人民币1500万元以上。期间，被告人林振建提供账号供林双宝从事“通证银行”推广使用，负责费用开支、报销、数字货币处置等；被告人洪东健帮助林双宝开展宣传，积极与投资人分享经验、讲解操作流程、帮助他人操作平台等，为通证银行吸纳投资人。经链上资产追踪调查分析发现，价值人民币673.659万元的虚拟货币充值到林振建的钱包地址中。 二、DGU、BAC项目 2017年至2018年期间，被告人林双宝经他人介绍参与ＤＧＵ、ＢＡＣ项目，未经有关部门依法批准，在温州地区以帮助他人投资理财为由，通过“口口相传”的方式向他人介绍ＤＧＵ、ＢＡＣ项目，以高额回报为诱饵，诱使王某3、金某3、何某1、齐**等十余人投入资金合计约人民币500万元。林双宝将上述投资款转交给上线公司。 2019年11月13日，被告人林双宝主动到泰顺县公安局投案；2020年1月9日，被告人林振建主动到泰顺县公安局投案；同年1月14日，被告人洪东健主动到泰顺县公安局投案。 本院经审理查明的案件事实与公诉机关指控的事实相一致。另查明：公安机关已冻结林振建购买国泰基金管理有限公司的基金份额20.78份；已冻结以王某5（330329198205200033，ｕｉｄ:1208691）名义在Ｇａｔｅ.ｉｏ购买的301.306ＥＴＨ，资金均来源于林双宝从通证银行平台变现转换而来；已查封的罗阳镇*******幢**室房屋，于2015年4月14日进行不动产登记，权利人为林双宝、陶某某。2019年5月28日，陶某某用林双宝从通证银行平台变现转换而来的款项为该房屋解除了抵押负担，提前结清住房公积金贷款220393.47元。在案的认罪认罚具结书是被告人林双宝、林振建、洪东健在律师在场见证的情况下自愿签署，各被告人对指控事实、罪名及量刑建议没有异议并认罪认罚。 上述事实，被告人林双宝、林振建、洪东健在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关举证经庭审质证的调取证据通知书、杭州湾大酒店宾客住宿登记、房费报表、宾客账单、红巨大厦办公楼租赁合同、营业执照、消费记录、宴会定金收据、台州卡奇诺旅店账单、台州市椒江大酒店住宿及消费记录、泰顺中益假日酒店住宿及消费记录、嘉运国际大酒店消费资料、出入境记录、银行交易明细、温州市住房公积金管理中心材料、泰顺县联众汽车销售有限公司材料、税收缴款书、机动车登记材料、中华人民共和国机动车行驶证、交易记录、机动车信息查询结果单、不动产登记信息查询记录、温州立人教育集团有限公司处置工作领导小组投资材料、扣押决定书、扣押笔录、协助冻结财产通知书、查封决定书、查封清单、协助查封通知书、上海市公安局嘉定分局关于ＢＡＣ项目的相关材料、前科情况核查记录表、户籍信息等；温州经侦案件分析报告（杭州派盾信安科技有限公司提供）、河北中经天平司法鉴定中心司法鉴定意见书、司法鉴定意见补正书、鉴定意见通知书；视频、火币网、中币网、支付宝、微信交易记录等视听资料与电子数据；电子数据检查笔录、提取电子数据清单、辨认笔录；被害人姜某、赖某、吉某、金某1、李某、陈某1、叶某1、钟某、谭某、杨某、叶某2、林某1、赵某、戴某、蒋某、张某1、陈某2、周某1、陈某3、林某2、吴某1、王某1、吴某2、周某2、王某2、刘某1、谢某、唐某1、周某3、徐某1、刘某2、郑某1、董某1、陈某4、钱某、齐某、毛某、苏某、罗某1、罗某2、翁某、叶某3、尹某、曾某、程某、潘某、骆某、袁某、庄某、刘某3、徐某2、张某2、林某3、沈某、朱某、金某2、王某3、金某3、周某4、詹某、胡某、陈某5、黄某、陈某6、金某4、王某4、何某1、邹某、陈某7、周某5、何某2、董某2虽等人的陈述；证人陶某1、陶某2、唐某2、陶某3、郑某2、王某5、陶某4等人的证言；归案经过、情况说明、认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书等；被告人林双宝、林振建、洪东健的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人林双宝、林振建、洪东健未经有关部门依法批准，以投资虚拟货币为名，以高额回报为诱饵向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。林双宝、林振建、洪东健犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。林振建、洪东健在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当分别从轻、减轻处罚。林双宝、林振建、洪东健自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。洪东健经审前调查适于实行社区矫正，可予适用缓刑。*******幢***室房屋系林双宝在本案犯罪之前的合法财产，但提前偿还该房屋住房公积金贷款的数额来自于本案违法所得，依法应予追缴；同样，已冻结的林振建在国泰基金管理有限公司的基金份额、以王某5名义购买的虚拟币以太坊均来自于本案违法所得，也应当予以追缴。根据被告人林双宝、林振建、洪东健各自的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林双宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金15万元（限于判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2025年5月12日止。） 二、被告人林振建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元（限于判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2023年1月8日止。） 三、被告人洪东健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金2万元（限于判决生效之日起十日内缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。缓刑考验期间，应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。） 四、冻结的林振建在国泰基金管理有限公司的基金20.78份和以王某5（330329198205200033，ｕｉｄ:1208691）名义在Ｇａｔｅ.ｉｏ购买的301.306ＥＴＨ，予以追缴，上缴国库。 六、追缴林双宝用以提前偿还住房公积金贷款的相应数额220393.47元（实际缴交到位后，*******幢**室房屋应予解除查封），上缴国库。继续追缴其违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  季龙斌 人民陪审员  林太伟 人民陪审员  周 倩 二〇二〇年十一月十二日 书 记 员  王 炜