湖南省邵东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0521刑初536号公诉机关湖南省邵东县人民检察院。被告人蒋志武，男，1968年8月18日出生于邵东市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省邵阳市邵东市，住湖南省邵阳市邵东市两市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年8月31日被取保候审，经本院决定于2019年11月15日被逮捕。现羁押于邵东市看守所。辩护人唐飞鹏、朱晖，湖南启航律师事务所律师。湖南省邵东县人民检察院以邵东县院刑诉（2019）491号起诉书指控被告人蒋志武犯诈骗罪和合同诈骗罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月10日、2020年4月14日、8月12日公开开庭审理了本案。湖南省邵东市人民检察院指派检察员侯银玉出庭支持公诉，被告人蒋志武及其辩护人唐飞鹏、朱晖到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省邵东县人民检察院指控：2012年11月至2013年3月，被告人蒋志武明知自己没有偿还能力，仍然冒充邵东金汇汽车销售有限公司法人代表，冒充邵阳金泽汽车销售有限公司邵东分公司负责人，利用虚假的邵东市金汇销售有限公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证使人信以为真，以公司需要资金周转、采购车辆、扩大规模为由，通过提供虚假的车辆销售合同，虚假的车辆一致性证书、虚假的机动车出厂合格证、虚假的广汽本田汽车金泽特约销售服务店销售部缴款单作为抵押，以月息3分、5分、6分的高息为诱惑，分别骗取申某240万元、李某160万元、陈某30万元。被告人蒋志武系邵阳市金泽汽车销售有限公司的员工。2013年2月7日，被告人蒋志武明知自己没有偿还能力，仍然通过湖南省融财投资管理有限公司的介绍以月息2分向赵宇（刘某1）借款50万，并与赵宇签订了车辆抵押借款合同，尔后蒋志武私自将邵阳市金泽汽车销售有限公司的2辆广汽本田奥德赛汽车质押给赵宇，并向赵宇提供了虚假的车辆销售合同、虚假的车辆一致性证书、虚假的机动车出厂合格证、虚假的广汽本田汽车金泽特约销售服务店销售部缴款单。中途邵阳市金泽汽车销售有限公司需要车辆办理车展，蒋志武遂与赵宇协商将其中的1台车开走用于车展，在车展上这辆车被人买走，蒋志武为应付赵宇，于2013年2月22日到李某2的邵东市安达广本汽车租赁有限公司租赁1台广本奥德赛汽车给赵宇，随后断绝与李某2的联系。经认定，该租赁车辆价值159600元。被告人蒋志武骗取到上述款项后，绝大部分用于支付原来的欠款及利息，拆东墙补西墙，并逃匿到外地，失去联系。2019年8月31日，被告人蒋志武自动到邵东市公安局投案。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读并提供了被告人蒋志武的供述，证人刘某2、莫某的证言，被害人刘某1、李某1、申某1、陈某、李某2的陈述，辨认笔录，价格认定结论书，到案经过及书证等证据。公诉机关认为，被告人蒋志武以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大；被告人蒋志武以非法占有为目的，在合同签订、履行过程中骗取他人财物，数额较大；应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百二十四条之规定以诈骗罪、合同诈骗罪追究被告人蒋志武的刑事责任。被告人蒋志武辩称：本案被害人都是放高利贷的，借钱是他们自愿的，他没有骗他们的钱。辩护人朱晖提出被告人蒋志武的行为系正常的民间借贷，不构成犯罪。辩护人唐飞鹏提出，被人蒋志武的行为不构成合同诈骗，不应当数罪并罚。经审理查明：被告人蒋志武系邵阳市金泽汽车销售有限公司的副经理。2012年11月至2013年3月，被告人蒋志武以月息2分、3分、5分、6分的高息，向申某2、李某1、陈某、赵宇（刘某1）等人共计借款174.7万元，已付利息10.5万元，尚有164.2万元未归还。具体事实如下：1、2012年11月初，被告人蒋志武经许详和介绍认识了李某1。2012年11月14日，蒋志武以邵东金泽公司需要资金周转为由向李某1借款30万元，双方约定月息3分，借款期限3个月。借据写30万元，扣利息1万元，实际支付29万元，其中给蒋志武银行转账27万元、现金2万元。2013年3月22日，蒋志武约李某1到上岛咖啡，又以资金周转困难、需要增加品牌车辆为由，向李某1借款30万元，期限3个月，月息5分。后李某1向蒋志武个人账户转账30万元，蒋志武以金泽公司的2台车作抵押，向李某1出具2台车的销售缴款通知书、销售合同、假的车辆出厂合格证及车辆一致性证书。后陆陆续续共还了5.7万元的利息给李某1。2、2012年12月左右，蒋志武向申某2借钱，称用于金泽公司资金周转。双方谈好借款40万元，月息5分，蒋志武以金泽公司的2台车作抵押。2013年3月23日，申某2向蒋志武个人账户转账40万元，蒋志武将2台车的缴款通知书、销售合同、假的出厂合格证及一致性证书等交给申某2做抵押。3、2012年11月初，蒋志武以金泽公司邵东分公司需要资金周转、扩大规模为由找人借钱。蒋志武通过吴建明向陈某借钱，陈某要求2个人做担保才能借钱。吴建明、申某2愿意为蒋志武做担保，双方约定借款30万元，月息6分，期限3个月。申某2、吴建明为蒋志武做担保。2013年3月5日，陈某转账28.2万元到蒋志武个人账户（扣除1个月的利息1.8万元）。2013年4月5日付利息1.8万元给陈某。4、2012年12月份，刘某1通过朋友认识了蒋志武，两人交往一段时间后，蒋志武提出金泽公司邵东分公司要增加汽车品牌，需要资金，向刘某1借款，刘某1便介绍赵宇借钱给蒋志武，赵宇不认识蒋志武，由刘某1与蒋志武谈好借钱具体事项。刘某1与蒋志武谈好：由赵宇一次性借给蒋志武50万元，月息2分，借期3个月，以金泽公司2台新车做抵押。2013年2月7日，通过银行转账45万元给蒋志武，另付现金2.5万元，刘某1收取手续费2.5万元。蒋志武与赵宇签订了车辆抵押借款合同，尔后蒋志武私自将邵阳市金泽汽车销售有限公司的2辆广汽本田奥德赛汽车质押给赵宇，并向赵宇提供了车辆销售合同、广汽本田汽车金泽特约销售服务店销售部缴款单、假的车辆一致性证书及机动车出厂合格证、假的税务登记证、假的企业法人营业执照、假的组织机构代码证。期间，被告人蒋志武还了3万元利息给刘某1。后邵阳市金泽汽车销售有限公司需要车辆办理车展，蒋志武遂与赵宇协商将其中的1辆车开走用于车展，在车展上这辆车被人买走，蒋志武为应付赵宇，于2013年2月22日到李某2的邵东市安达广本汽车租赁有限公司以200－300元一天租赁1台价值159600元的广本奥德赛汽车给赵宇，当时交了5000元租金，一个月后断绝与李某2的联系。该车辆后被公安机关追回退给李某2。另查明，被告人蒋志武平时经常在申某2开的上岛咖啡打牌，期间输了一些钱。被告人蒋志武在借上述款项时，已负债一二百万元，已没有偿还能力。为了偿还以前的欠款，不得不拆东墙补西墙，以高息向他人借款。在借到上述款项后，绝大部分用于支付原来的欠款及利息。因无力偿还，2013年4月，被告人蒋志武逃匿到外地，并失去联系。2019年8月31日，被告人蒋志武自动到邵东市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有经庭审质证并查证属实的如下证据证明：1.书证（1）企业注册登记资料，证明邵东市金汇汽车销售有限公司法人代表为陈铁民，而非蒋志武。（2）车辆合格证去向，证明8001979合格证在财务、2034677合格证已给潇湘店、8002350合格证已给湘潭店、8020506、8008334、8002378合格证已给客户。（3）销售合同、缴款通知单及假的邵东市金汇汽车销售有限公司税务登记证、企业法人营业执照、组织机构代码证、汽车合格证及一致性证书。（4）邵阳市金泽汽车销售有限公司员工应聘登记表、工资发放明细。（5）协助查询财产通知书、银行流水，证明蒋志武尾号4911账户余额68.65元、2829账户余额26.55元。（6）户籍资料，证明蒋志武出生于1968年8月18日。（7）扣押决定书、发还物品清单，证明扣押广本奥德赛1辆，已发还给李某2。（8）价格认定结论书，证明租赁李某2的车辆价值159600元。（9）到案经过，证明2019年8月31日，蒋志武自动到邵东市公安局投案。（10）借条、转账凭证、银行流水、借款合同，证明蒋志武向申某2、李某1、陈某、刘某1等人借款的事实。2.证人证言（1）证人刘某2的证言，证明邵阳金泽邵东分公司经理是陈铁民，副总经理是蒋志武。陈铁民2013年5月辞职后，由他暂时负责总经理。他们公司的汽车合格证从不随车到邵东分公司，汽车合格证都在公司财务，或抵押在银行里。蒋志武不可能有未销售的汽车合格证。公安民警手中的6张合格证是假的。（2）证人莫某的证言，证明公安机关扣押一台无牌的广本奥德赛商务车是蒋志武抵押给她老公赵宇的。蒋志武是邵东市金泽汽车销售有限公司的经理。2013年2月7日，蒋志武通过湖南融财投资管理有限公司向她老公借款50万，蒋志武用2台广本奥德赛新车做抵押，双方签订了车辆抵押借款合同、逾期变更合同。当时蒋志武就将2辆新车抵押给她们了，但是过了一个多月蒋志武说4Ｓ店要车子展示，要从4Ｓ店拿一台一样配置的车换那台银白色的车去展示，并且说只要十来天，展示完就换回来，她老公就同意了。3.被害人陈述（1）被害人刘某1的证言，证明2012年12月份他通过朋友认识了邵东金汇汽车销售有限公司的法人代表蒋志武，蒋志武又是邵阳市金泽汽车销售有限公司邵东分公司的总经理。过了一段时间，蒋志武提出金泽邵东分公司要增加汽车品牌东风裕隆，资金周转不过来，需要向他借款，讲好月息二分，借期三个月，并以汽车作为抵押担保，他当时身边没有钱，就介绍朋友赵宇，赵宇不认识蒋志武，就由他作为中间人和蒋志武谈具体事项，他和蒋志武谈好，由赵宇一次性借款50万元给蒋志武，月息2分，借期三个月，以金泽邵东分公司新广本车辆作为抵押。谈妥后，赵宇把50万转账到他卡上。在2013年2月7日，他约赵宇、蒋志武到他公司，他们两个人签订了销售合同，车辆抵押借款合同，并由蒋志武写给赵宇借条一张，蒋志武向他们提供了金汇公司的企业法人营业执照，税务登记证，组织机构代码证的复印件，上面盖有金汇公司公章，并写了仅供中亿佰联贷款用字样，在蒋志武交2台广本新车和合格证、销售缴款通知单给赵宇后，他就转账45万元给蒋志武，另外付了5万元的现金给蒋志武，蒋志武又到他公司交了2.5万元的中介费。2013年2月底3月初，蒋志武跟他公司联系说金泽公司邵东分公司需要摆放新车，需要借1台抵押车给公司摆放，赵宇同意借给蒋志武去公司摆一下，这样蒋志武就把一台发动机号为8020586广本拿去了。（2）被害人李某1的陈述，证明蒋志武以需要资金周转为由，分两次共计向他借款60万元，后30万元以2台车作抵押，蒋志武交给他2辆车的缴款通知单、销售合同、出厂合格证及一致性证书。付了4万元左右的利息。2013年4月，蒋志武失联。（3）被害人申某2的陈述，证明蒋志武以金泽公司需要资金周转为由向他借款，2013年3月23日，他借给蒋志武40万元，蒋志武以2辆车的合同作抵押交给他2辆车的缴款通知单，销售合同，出厂合格证，车辆一致性证书。2013年4月10日左右，蒋志武失联。他和李某1等人两次到邵阳金泽汽车销售有限公司找到董事长钟金莲，得知广汽本田汽车金泽特约销售服务店销售部缴款通知单、销售合同、出厂合格证、车辆一致性证书都是伪造的。（4）被害人陈某的陈述，证明2012年11月初，蒋志武称金泽邵东分公司需要资金周转，扩大规模，通过吴建民找他借钱，他说要两个人做担保才肯借钱，后来吴建民和申某2一起为蒋志武做担保，他于2013年3月5日通过建设银行转账30万，约定月息五分，借期三个月，蒋志武还了两个月利息三万给他，其他本息没有还，之后他多次催讨他均以各种理由推脱，后来他就联系不到人了。4、证人李某2的证言，证明2013年2月22日，蒋志武在他公司租了辆广本奥德赛商务车，当时交5000元租金，4月14日发现无法对出租的车辆进行定位后，他就想办法和蒋志武联系，但租车时留的电话打不通了。5、被告人蒋志武的供述与辩解，供述了他向申某2、李某1、陈某、刘某1等人借款的事实和李某2租车的事实。本院认为，被告人蒋志武以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋志武犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人蒋志武租车的行为只是为了进一步掩饰诈骗行为，并没有非法占有该车辆的故意，公诉机关指控被告人蒋志武犯合同诈骗罪不当，本院不予支持。被告人蒋志武在向各被害人借款时，已负巨大债务，对各被害人的借款已无偿还能力，其实质是以借款之名行诈骗之实。因此，被告人蒋志武及其辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人蒋志武有自首情节，予以减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人蒋志武犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2026年11月14日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）二、对被告人蒋志武的违法所得164.2万元予以追缴，所得款项按比例退还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 俊人民陪审员  彭求卿人民陪审员  曾有能二〇二〇年十一月十一日代理书记员  谢迎辉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗罪刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。