广东省湛江市霞山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0803刑初405号公诉机关湛江市霞山区人民检察院。被告人苏某1，绰号“猫哥”，男，身份证号码440************019，汉族，高中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司实际出资人，户籍地及住址广东省湛江市霞山区****************。因本案于2019年12月4日被羁押，次日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现押于徐闻县看守所。委托辩护人梁南波，广东朝鸿律师事务所律师。被告人苏某2，男，身份证号码440************010，汉族，小学文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司原法人代表，户籍地及住址广东省湛江市麻章区******************。因犯抢劫罪于2007年12月7日被湛江市中级人民法院判处有期徒刑十年，2013年6月9日刑满释放。因本案于2019年12月4日被羁押，2019年12月6日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人周国珍，广东意合律师事务所律师。被告人吴某1，男，身份证号码440************310，汉族，高中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司业务经理，户籍地及住址广东省湛江市霞山区************。因本案于2019年12月4日被羁押，2019年12月6日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现押于徐闻县看守所。委托辩护人林亮，广东粤海律师事务所律师。被告人苏某3，男，身份证号码440************416，汉族，初中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司财务，户籍地及住址广东省湛江市霞山区*************。因本案于2019年12月4日被羁押，次日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人赵颖颖，广东意合律师事务所律师。被告人尤某1，男，身份证号码440************612，汉族，初中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司霞山分公司法人代表，户籍地及住址广东省遂溪县*********。因本案于2019年12月4日被羁押，2019年12月6日被刑事拘留，2019年12月27日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人廖秉静，广东承诺律师事务所律师。被告人周某1，男，身份证号码440************313，汉族，初中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司业务员，户籍地及住址广东省湛江市市辖区************。因本案于2020年1月14日被羁押，2020年1月16日被刑事拘留，2020年2月20日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人吴月明，广东大展律师事务所律师。被告人吴某2，男，身份证号码440************330，汉族，初中文化，湛江市鼎金非融资性担保有限公司业务员，户籍地及住址广东省湛江市霞山区*******。因本案于2019年12月29日被羁押，2019年12月31日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现押于徐闻县看守所。指定辩护人王荣婷，广东宏东律师事务所律师。湛江市霞山区人民检察院以霞检一部刑诉[2020]Z305号起诉书指控被告人苏某1、苏某2、苏某3、尤某1、周某1、吴某2犯诈骗罪、被告人吴某1犯诈骗罪、非法拘禁罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江市霞山区人民检察院指派检察员黄蓝出庭支持公诉，被告人苏某1及其委托辩护人梁南波、被告人苏某2及其指定辩护人周国珍、被告人吴某1及其委托辩护人林亮、被告人苏某3及其指定辨护人赵颖颖、被告人尤某1及其指定辩护人廖秉静、被告人周某1及其指定辩护人吴月明、被告人吴某2及其指定辩护人王荣婷到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、诈骗罪2016年1月12日，被告人苏某1与苏某4（另案处理）合股出资，以被告人苏某2的名义注册成立了湛江市鼎金非融资性担保有限公司（以下简称鼎金公司），被告人苏某2为登记注册的股东及法人代表，公司注册地址先后在湛江市霞山区****************商铺、湛江市******************公寓。苏某4、苏某1先后招收苏某2为法人代表（2016年1月12日至2018年6月19日）、业务经理，被告人吴某1、林敏志（另案处理，自2018年6月19日起任法人代表）任业务经理，被告人苏某3任公司财务，被告人尤某1任霞山分公司法人代表，被告人周某1、被告人吴某2、庞某1（另案处理）等人为业务员。该公司名为担保公司，实是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订与实际借款金额不符的借贷协议，通过虚增借贷金额形成虚假债权债务，肆意认定违约，并采用暴力、威胁以及其他违法犯罪手段或借助诉讼非法占有被害人财物的“套路贷”组织。该组织以苏某4、苏某1为首要分子，苏某2、吴某1、林敏志等人为主要骨干成员，苏某3、庞某1、尤某1、周某1、吴某2等人为一般成员，是三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪集团。苏某1等人实施诈骗的套路为：首先由犯罪集团成员到处派发鼎金公司“低利息、免抵押、放款快”的宣传小卡片、宣传单，引诱被害人主动联系卡片上的公司联系人，或是由公司业务员、外围中介主动物色被害人到鼎金公司，然后由苏某1、苏某4、吴某1、苏某2、林敏志等人中的一人或几人与被害人面谈贷款事宜，由吴某1、苏某2、林敏志等人到被害人家里查看，再与被害人签订虚高的借款合同，后拿出与所签借款合同金额相同的现金叫被害人拿着借款合同和现金进行拍照，以制造虚假的给付事实。待被害人以为可以拿走借款合同中的金额时，被告人一方提出要先扣取首期利息、本金、保证金、家访费、平台费等相关费用，但还需按借款合同中的金额还本付息，并称这是行规。被害人提出异议无效，不得不接受其扣取相关高额费用的条件，拿走远低于借款合同的资金，并按照借款合同金额及远高于借款合同中的利率还本付息。被害人一旦没准时按照还款约定日期还款，便被认定为违约并被没收保证金及收取高额违约金。被害人无法还清本期借款时，苏某4、苏某1便安排吴某1、苏某2等人通过电话、微信或上门恐吓、威胁、滋扰等暴力、“软暴力”形式索债，甚至以虚高的借款合同提起民事诉讼，以达到非法占有被害人的目的。诈骗得手后，苏某3每月领取固定工资，业务经理及公司业务员以固定工资加业务提成领取违法所得，由苏某3负责通过微信或现金发放。苏某4、苏某1每月结算诈骗所得，扣除相关费用及预留犯罪本金后，两人六、四分成计算分红，由苏某3分别转入苏某4、麦某1（另案处理）的银行账户。经查明，该犯罪集团诈骗数额为288273.4元人民币（以下涉案金额单位均为人民币），具体犯罪事实如下：1.梁某1被诈骗案2017年4月22日，被害人梁某1因急需要钱，通过被告人周某1派发的小卡片找到鼎金公司，被告人苏某1、吴某1接待了梁某1，经过面谈、家访，被害人梁某1签了借款3万元人民币的借据，随后苏某1、吴某1提出要收取3000元利息、2000元保证金，500元的家访费，5%的手续费等费用，导致被害人实际到手的本金为1.35万元，但要按3万元本金还本付息。被害人梁某1约定的还款日为22号，其于5月23号早上拿现金去鼎金公司还款时，被认定为逾期，被收取了20%即400元的逾期费，并被扣掉2000元保证金。梁某1无力还款，向周某1反映，周某1转告梁某1，称苏某1知道他需要钱，愿意再继续借给他。2017年5月26日，周某1又向苏某1借了1.5万元，签了3万元的借据，被扣除各项费用后，到手的只有8000元人民币，但梁某1仍要按照1.5万元还本付息。周某1知道梁某1没有办法偿还鼎金担保借款后，介绍梁某1向“后河车贷”公司以车辆抵押贷款，用于偿还鼎金公司的借款。梁某1偿还了鼎金公司第一笔借款本金、利息、罚息32100元，偿还了第二笔借款本息7650元，共被诈骗既遂18600元。由于梁某1无力再偿还，苏某4、苏某1、苏某2、吴某1等人去到梁某1的住处湛江市赤坎区**********************，采取贴借据在大门口、用油漆喷“欠债还钱”字样、堵锁眼、泼污物等滋扰方式催债，导致梁某1及梁某1的母亲张某1不敢回家居住。2.叶某1、钟某1被诈骗案（1）2018年5月10日，被害人叶某1、钟某1夫妇因要偿还债务，通过“小兰”介绍，找到鼎金公司借款4万元人民币。苏某1与叶某1、钟某1夫妇面谈后，由吴某1、苏某2、庞某1进行“家访”，要叶某1、钟某1签了一份向苏某4借款2万元、一份向苏某4借款6万元的借据和借据收据，并分别持苏某1拿出的2万元、6万元拍照。拍照后，苏某1提出按照公司规定要在借款里扣除保证金4000元、首月利息4000元（一角利息），2000元家访费总共1万元，叶某1夫妇被迫接受，导致实际借款金额3万元，但需按借款金额4万元进行还本付息。后叶某1夫妇还款4万元，被诈骗1万元。（2）第一次借款后，叶某1夫妇向亲戚借钱偿还鼎金公司的高息，资金压力大，于2018年9月28日再次联系吴某1向鼎金非融资性担保有限公司借4万元。吴某1、庞某1接待叶某1夫妇，与第一次借款一样，让叶某1夫妇各签一份2万元、6万元的借据并拍照，后扣除4000元担保金、4000元首月利息、2000元家访费，实际支付给被害人叶某1夫妇3万元，但按4万元本金还本付息。后叶某1夫妇还款4万元，被诈骗1万元。（3）2018年12月28日，叶某1、钟某1夫妇为了还债，再次到鼎金公司借款，吴某1、庞某1接待他们后，同意借款2万元给其夫妇。叶某1夫妇签了金额分别为4万元、2万元的借据、借款收据，分别拿4万元、2万元现金拍照，后被扣除2000元担保金、2000元首月利息、1500元家访费，实际到手本金14500元，后叶某1夫妇还款22000元，被诈骗7500元。（4）2019年10月25日，叶某1、钟某1夫妇再次到鼎金公司借款，吴某1、庞某1接待他们后，同意借款2万元给其夫妇。叶某1夫妇签了金额分别为4万元、2万元的借据、借款收据，分别拿4万元、2万元现金拍照，被扣除2000元担保金、2000元首月利息、1500元家访费，实际到手本金14500元。后叶某1夫妇于2019年11月24日通过现金方式偿还了2000元利息。2019年12月4日，被告人苏某1等人被公安机关抓获，被害人叶某1夫妇没再还款。3.陈某1被诈骗案2017年8月13日，被害人陈某1通过朋友介绍找到鼎金非融资性担保有限公司，由被告人吴某1接待，决定贷款15000元。被害人签了一份借款金额为1万元，一份借款金额为3万元的借据并分别拿与借据上金额相同的现金拍照，后吴某1提出要扣除保证金费、平台服务费、家访费2500元、首月利息1500元（一毛利息），被害人实际到手本金10800元,但要按15000元还本付息，后被害人还款28500元，被诈骗17700元。4.黄某1被诈骗案2019年8月2日，被害人黄某4为了帮其女儿交学费，通过插在门上的贷款卡片找到鼎金公司，被告人吴某1接待其后，经过面谈、家访，决定贷款15000元。被害人黄某4签完借据及拿着与借据上金额相同的现金拍照后，被告人吴某1提出要扣除2250元利息、1000元押金、500元家访费，导致被害人实际到手借款本金为11250元，但要按15000元还本付息，每月利息2250元。黄某4于2019年9月2日与2019年10月2日各还利息2250元，于2019年11月2日通过微信还款，吴某1提出要3元微信提现款，还了2253元，于2019年12月3日因超过规定还款日期一天，被罚款450元，还了2701.5元，一共还款9454.5元。5.何某1被诈骗案（1）2019年6月5日，被害人何某1为了帮女儿还银行贷款，通过路边的小卡片到鼎金公司贷款，由吴某1、庞某1接待，决定借款2万元（尤某1外围投入50%）。被害人何某1签了三张2万元的借据，拿着2万元现金拍照后，吴某1提出要扣除首期利息、保证金和家访费共计5300元，导致被害人实际到手本金14700元，但要按2万元的本金还本付息，每期要还利息加本金3200元，共还10期，每期15天，何某1共偿还32000元，被诈骗17300元。（2）被害人何某1短时间内要偿还鼎金公司的高额利息和本金，造成恶性循环，为了还债，其于2019年11月6日再次联系被告人吴某1到鼎金公司借款，由吴某1和庞某1接待，决定再次借款2万元（尤某1外围投入50%），与第一次借款的方式一样，扣除首期利息、保证金和家访费共计5300元后，被害人何某1实到手金额14700元，分十期还，每期十五天，每期还本息3200元。2019年11月22日，被害人何某1超过约定还款日期一天还款，被罚逾期费600元，共还3800元。2019年12月4日被告人苏某1等人被公安机关抓获，被害人何某1没能再还款。6.梁某2被诈骗案（1）2018年09月25日，被害人梁某2为了还信用卡，通过路边车上的贷款小卡片找到鼎金公司，被告人苏某1接待梁某2后，经过面谈、家访，决定贷款2万元。被告人苏某1让被害人签了金额为3万元的借据并拿着3万元现金拍照，后提出要扣除首期利息及本金、家访费共计3400元，导致被害人实际到手借款本金16600元，但要按2万元还本付息，分12期还，每十五日为一期，每期还利息800元，本金1700元。被害人梁某2共还了11期利息及本金共27500元，被诈骗10900元。（2）2019年11月9日，被害人梁某2因急需钱偿还银行信用卡，再次联系被告人吴某1想向鼎金公司借款2万元。被告人吴某1给被害人梁某2签了2万元的借据、拍照后，扣除2500元首期利息及本金、900元家访费，实际到手数额17000元。被害人梁某2被要求按照本金2万元还本付息，分12期还，每十五日为一期，每期利息加本金是2500元。被害人梁某2于2019年11月21日及2019年11月25日通过微信转账方式向吴某1各偿还了2500元利息及本金共5000元后，被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人梁某2没能再还款。7.庄某1被诈骗案2019年09月23日，被害人庄某1通过朋友介绍找到鼎金公司。被告人吴某1、庞某1接待被害人后，决定贷款1万元给被害人。被害人庄某1签完1万元的借据及拍照后，被告人吴某1提出要扣除1000元本金、500元利息、800元手续费、500元家访、200元保证金，导致被害人实际到手本金7000元，但要按照本金1万元还本付息，半月一期，分10期还，每期还1500元。后被害人庄某1还了5期共6000元。被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人庄某1没能再还款。8.肖某1被诈骗案（1）2019年8月26日，被害人肖某1通过朋友到鼎金公司贷款。被告人吴某1、苏某2接待被害人肖某1，经面谈、家访后，决定贷款1万元给肖某1。被告人吴某1让被害人肖某1分别签了借款金额为1万元、2万元的借据，后提出要扣除保证金、家访费1300元、首月利息和本金1500元，导致被害人肖某1实际到手金额7200元，但要按本金为1万元还本付息，后被害人肖某1还了12750元，被诈骗5550元。（2）2019年11月4日，被害人肖某1因资金困难，再次联系被告人吴某1向鼎金公司贷款1万元，被告人吴某1、庞某1以同样的方式面谈、家访、签合同后，扣去保证金费、家访费共1300元，首月利息和本金1500元，导致被害人肖某1借款本金为7200元，但要按本金为1万元还本付息。后被害人肖某1还了3期共4500元，被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人肖某1没能再还款。9.林某1被诈骗案（1）2019年2月19日，被害人林某1通过“杰”（未查实）介绍到鼎金公司贷款，被告人吴某1、苏某2和林敏志接待被害人林某1后，经过面谈、家访等，决定贷款2万元给被害人。被害人林某1被要求签了4万元的借据和拿着4万元拍照，随后吴某1提出要收取上门费、加班费、保证金等6000元，导致被害人林某1实际到手14000元，但要按照2万元还本付息。被害人林某1一次性还款22000元，被诈骗8000元。（2）2019年6月份，被害人林某1为归还欠款给“杰”，再次到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，同样是在该公司贷款2万元，以同样的方式扣掉6000元后，实际到手借款本金14000元，但要按本金2000元还本付息，共分10期，15日一期，每期本金2000元，利息1000元。被害人还了4期共12000元。10.黄某2被诈骗案2019年8月26日，被害人黄某1通过朋友陈碧海到鼎金公司，由被告人吴某1接待贷款1万元，经过面谈、家访、签借据后，吴某1提出要收取保证金、家访费等费用共2800元，导致被害人黄某1贷款1万元，实际收到7200元，但要按1万元本金还本付息，每15天为一期，每期还本息1500元，被害人黄某1还共7500元，后被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人黄某1没能再还款,共被诈骗300元。11.陈某3被诈骗案2019年4月17日，被害人陈某3通过一名男性朋友联系庞某1向鼎金公司贷款，由吴某1、苏某2接待，经过面谈、家访决定贷款15000元。被害人陈某3被要求签了几份不同的借据，其中一张借据为3万元，签完借据、拍照后，苏某2提出要扣除保证金、家访费共4200元，实际收到10800元，但要按15000元还本付息，每月利息1000元。被害人陈某3还了二个月利息2000元。12.陈某2被诈骗案2018年09月10日，被害人陈某2因急用钱，通过在路边捡到的鼎金公司的贷款卡片联系到鼎金贷款，被告人吴某1接待被害人，经过面谈、家访等，决定贷款15000元。被害人签了一份3万元的借据和借款收据后，被告人吴某1提出要扣除收取首期利息1500元、家访费500元和还款保证金1000元，导致被害人实际到手本金12000元，但要按15000元还本付息。被害人陈某2共还本息16500元，被诈骗4500元。13.陈某3被诈骗案2019年10月19日，被害人陈某3通过一张贷款卡片上的联系电话联系到鼎金公司贷款，经被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款1万元，被害人陈某3被要求签了12000元的借据和借款收据，后被告人吴某1提出要扣除首期利息1000元、家访费500元和还款保证金500元，共计2000元，导致被害人陈某3到手本金为8000元，但要按1万元还本付息，每十五天为一期，每期还利息1000元。陈某3一共还了四期利息共4000元，后被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人陈某3没能再还款。14.黄某3被诈骗案2019年6月17日，被害人黄某1通过网络得知鼎金公司有贷款业务，自己来到鼎金公司联系贷款。林敏志接待被害人，经过面谈、家访后，决定让黄某1的母亲作为担保人，借款1万元。签完借据及借款收据、拿着1万元现金拍照后，林敏志提出要扣除了家访费500元、第一期的本金和利息共1400元等费用，导致被害人实际到手借款本金7000元，但要按1万元还本付息，7天为一期，每期利息加本金1400元。被害人黄某1归还本金和利息共计12600元，被诈骗5600元。15.吴某1被诈骗案2019年10月9日14时许，吴某1因急需资金周转，经一女性朋友介绍向湛江市鼎金非融资担保有限公司贷款一万五千元，被告人吴某1联系吴某1，经过面谈、家访等，决定贷款15000元。签完15000元的借据和借款收据、拍照后，被告人吴某1提出要扣除家访费500元、手续费1200元、保证金500元，首次本金1500元、利息900元，导致被害人吴某1到手本金为10400元，但要按15000元还本付息。被害人吴某1于2019年11月11日还了2000元，2019年11月12日还了1300元，2019年11月25日还了1000元，共还款4300元。被告人苏某1等人于2019年12月4日被公安机关抓获，被害人吴某1没能再还款。16.何某2被诈骗案2018年8月1日，被害人何某2在朋友“珠”（未查实）的带领下，到鼎金公司贷款，苏某2接待被害人何某2，经面谈，决定贷款1万元。苏某2让被害人何某2签了2万元的借据和借款收据、拍照，然后到被害人家里查看，返回鼎金公司后，苏某2提出要扣除保证金2000元、家访费用200元，首期利息1500元，导致被害人实际到手本金6300元，但要按1万元还本付息，每10天为一期，每期还款1500元，共还10期。被害人何某2还了9250元，共被诈骗2950元。17.刘某1被诈骗案（1）2017年5月17日，被害人刘某1因妻子生病急需钱，通过联系苏某4到鼎金公司贷款，苏某4、吴某1接待被害人刘某1并决定贷款给被害人刘某12万元。签完借据后，苏某4提出要扣除1400元，导致被害人刘某1实际到手金额18600元。2017年6月27日，被害人刘某1因继续需要钱，再次到鼎金公司找苏某4借款1万元，苏某4扣除700元费用后，被害人刘某1实际到手金额9300元，后被害人刘某1共还款52500元，被诈骗24600元。（2）2018年8月8日，被害人刘某1因妻子生病急需钱，再次联系苏某4到鼎金公司贷款，由被告人苏某4、吴某1接待刘某1并决定贷款给被害人刘某11万元。签完借据后，苏某4提出要扣掉700元，导致被害人刘某1实际到手金额9300元。之后被害人刘某1每个月偿还700元利息，一共还了9个月，共计已还6300元。18.苏某5被诈骗案2018年12月19日，被害人苏某5通过朋友“欣欣”到鼎金公司贷款，吴某1接待被害人苏某5，经面谈、家访等，决定贷款1万元。吴某1让被害人苏某5签了1万元借款收据、拍照后，提出要扣除费用5340元，导致被害人苏某5到手本金为4660元。被害人苏某5于2019年1月19日还了1340元，2019年2月18日还了4320元。被害人苏某5共还款5660元，共被诈骗1000元。19.黄某4被诈骗案（1）2018年8月18日，被害人黄某2通过朋友“蛟”介绍到鼎金公司贷款，由被告人吴某1、苏某2接待，经面谈、家访后，决定贷款3万元。被害人黄某2被要求签了6万元的借据和借款收据，后被告人吴某1提出要扣除家访费、保证金、第一个月的利息共计9000元，导致被害人黄某2实际到手本金为21000元，但要按3万元还本付息，每期需还利息4500元。黄某2一共还了四期利息共计18000元，于2019年1月18日还了本金3万元，共归还本金和利息共计48000元，被诈骗27000元。（2）2019年4月11日，被害人黄某2再次向鼎金公司贷款，由被告人吴某1、苏某2接待，经面谈后，决定贷款3万元。被害人黄某2被要求签了6万元的借据和借款收据，后被告人吴某1提出要扣除家访费、保证金、首月利息共计9000元，导致被害人黄某2实际到手本金为21000元，但要按3万元还本付息，每期需还利息4500元。被害人黄某2还了四个月利息共计18000元，于2019年9月23日还本金和利息共计38000元，共归还本金和利息共计56000元，被诈骗35000元。20.杨某1被诈骗案2018年6月18日，被害人杨某1到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款2万元。被害人杨某1被要求签了4万元的借据和借款收据，签完借据后，吴某1提出要扣除首个月利息2000元，保证金2000元，家访费以及手续费2000元，导致被害人杨某1实际到手本金为14000元，但要按2万元还本付息，每期需还利息2000元，每期10天，一共分3期。后被害人杨某1归还本金和利息共计21000元，被诈骗7000元。21.汪某1被诈骗案2019年4月8日，被害人汪某1因急需资金周转，经朋友介绍到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款2万元。被害人杨某1被要求签了4万元的借据和借款收据，签完借据后，庞某1提出要扣除2000元保证金、3200元首月利息和800元家访费和加班费用，导致被害人汪某1实际到手本金为14000元，但要按2万元还本付息。被害人汪某1于2019年4月22日、5月7日、5月22日、6月7日分4次每次还利息1600元，共6400元利息，于2019年6月22日还本金18000元。被害人汪某1归还本金和利息共计24400元，被诈骗10400元。22.黄某5被诈骗案2019年6月26日，被害人黄某2因急需资金经朋友介绍到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款2万元。被害人黄某2被要求签了3万元的借据和借款收据，签完借据后，吴某1提出要扣除保证金和家访费1300元、首月利息和本金2250元，导致被害人杨某1实际到手本金为16450元，但要按2万元还本付息，每期本金和利息共2250元，共12期，30天为一期。被害人黄某2归还本金和利息共计27000元，被诈骗10550元。23.李某1被诈骗案2018年10月18日，被害人李某1因急需资金经被告人吴某2介绍到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款2万元。被害人李某1被要求签了4万元的借据和借款收据，签完借据后，吴某1提出要扣除3700元首期利息及本金、300元家访费，导致被害人李某1实际到手本金为16000元，但要按2万元还本付息，每期需还本金和利息3700元，每30天为一期。被害人李某1归还本金和利息共计36723.4（含23.4元手续费），被诈骗20723.4元。24.杨某2被诈骗案2017年4月5日，被害人杨某2因急需资金周转，经林某3介绍（不起诉）到广东省湛江市霞山区**********鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款2万元。被害人杨某2被要求签了2万元的借据和借款收据，签完借据后，吴某1提出要扣除3600元首期利息、400元家访费、2000元保证金，导致被害人杨某2实际到手本金为14000元，但要按2万元还本付息，每期需还利息3600元，先息后本，每30天为一期，一共分12期。被害人杨某2归还7期利息共计25200元，被诈骗11200元。林某3从介绍杨某2向鼎金公司贷款中分八次共获得提成3200元（每次400元），均在每次收到提成即返还给被害人杨某2。25.刘某2被诈骗案2018年05月21日，被害人刘某2因急需资金经朋友介绍到鼎金公司贷款，由被告人吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款1万元。被害人刘某2被要求签了2万元的借据和借款收据，签完借据后，吴某1提出要扣除500元家访费、1000元手续费和500元保证金、首月本金1000元，导致被害人刘某2实际到手本金为7000元，但要按1万元还本付息，每期需还本息2000元，每15天一期，一共分10期。被害人刘某2归还本金和利息共计16000元，被诈骗9000元。26.朱某1被诈骗案（1）2017年12月04日，被害人朱某1因急需资金经“阿华”介绍到鼎金公司贷款，由被告人苏某4、吴某1接待，经面谈、家访后，决定贷款1万元。被害人朱某1被要求签了2万元的借据和借款收据，签完借据后，苏某4、吴某1提出要扣除家访费500元、首月利息600元及本金1700元，导致被害人朱某1实际到手本金为7200元，但要按1万元还本付息，每期需还本息2300元，每30天一期，一共6期。被害人朱艳萍归还本金和利息共计11500元，被诈骗4300元。（2）2018年5月19日，被害人朱某1再次到鼎金公司贷款，由被告人苏某4、吴某1接待，经面谈后，决定贷款1万元。被害人朱某1被要求签了2万元的借据和借款收据，签完借据后，苏某4、吴某1提出要扣除家访费500元、首月利息600元及本金1700元，导致被害人朱某1实际到手本金为7200元，但要按1万元还本付息，每期需还本息2300元，每期30天，一共6期。被害人朱艳萍归还本金和利息共计11500元，被诈骗4300元。（3）2018年10月23日，被害人朱某1再次到鼎金公司贷款，由被告人苏某4、吴某1接待，经面谈后，决定贷款1万元。被害人朱某1被要求签了2万元的借据和借款收据，签完借据后，苏某4、吴某1提出要扣除家访费500元、首月利息600元及本金1700元，导致被害人朱某1实际到手本金为7200元，但要按1万元还本付息，每期需还本息2300元，每期30天，一共6期。被害人朱艳萍归还本金和利息共计11500元，被诈骗4300元。二、非法拘禁罪2014年11月15日，被害人胡某2作为担保人，担保其弟弟胡某1向苏某4借款10万元，月息3%；2015年3月25日，胡某2又担保其弟弟胡某1向苏某4借款10万元，月息3%。由于胡某1没按期归还，2015年12月3日21时许，苏某4组织被告人吴某1、黄某8（已去世）将被害人胡某2带到湛江市霞山区****疆宾馆1021房，逼其想办法还钱，否则不能离开。被害人胡某2被迫打电话让其父亲胡某3筹钱，因胡某3只筹了2万元，胡某2被苏某4、吴某1等人继续在南疆宾馆1021房限制人身自由。2015年12月5日18时许，胡某2的父亲胡某3到湛江市公安局霞山分局解放派出所报警，民警电话通知苏某4后，苏某4于2015年12月5日19时许和吴某1、黄某8带着被害人胡某2到霞山区解放派出所接受调查。公诉机关认为，被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额形成虚假债权债务，非法占有被害人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人吴某1无视国家法律，非法限制他人人身自由，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。因被告人苏某1系鼎金公司实际股东及管理者，为集团犯罪的首要分子，应按集团所犯全部罪行处罚，即按诈骗数额为288273.4元人民币处罚。被告人苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2对其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。其中，苏某2参与诈骗数额为205750元，退出违法所得2万元人民币，吴某1参与诈骗数额为279723.4元，苏某3参与诈骗数额为216173.4元，尤某1参与诈骗数额为17300元，吴某2参与诈骗数额为20723.4元，周某1参与诈骗数额为18600元。被告人苏某2被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2认罪认罚，可以从宽处理。被告人苏某1的亲属代其退出违法所得人民币10万元，被告人苏某2、吴某1的亲属分别代其退出违法所得人民币2万元，被告人吴某2的亲属代其退出违法所得人民币3000元，均可酌情从轻处罚。故建议判处被告人苏某1有期徒刑五年，并处罚金；判处被告人苏某2有期徒刑三年八个月，并处罚金；以诈骗罪判处被告人吴某1三年六个月以上四年以下有期徒刑，并处罚金，以非法拘禁罪判处被告人吴某1有期徒刑六个月；判处被告人苏某3一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人周某1、吴某2、尤某1有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了被害人梁某1、叶某1、钟某1、陈某1、黄某1、何某1、梁某2、庄某1、肖某1、林某1、黄某2、陈某3、陈某2、陈某3、黄某3、吴某1、何某2、刘某1、苏某5、黄某4、杨某1、汪某1、黄某5、李某1、杨某2、刘某2、朱某1、胡某2的陈述，证人张某1、李某2、胡某3、王某1、黄某6、罗某1、郑某1、古某1、黄某7的证言，同案人苏某4、麦某1、林某3、黄某8的供述和辩解，手机截图，违法犯罪经历查询说明，刑事判决书及释放证明书，小额贷款卡片、报警回执、民事起诉状、委托划款确认书、转账明细、后河车贷借款合同、汽车抵押合同、融资服务协议、借款合同、汽车违章处理截图，财务报表，企业名称核准申请书、登记书，商品房买卖合同、商品房产权权属证明书，房屋租赁合同，营业执照、公司章程，银行账户信息以及账户流水明细，调取证据通知书，不动产查询及查询结果，协助冻结财产通知书，公司架构图、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书，归案情况说明，民事裁定书，通话记录，民间借贷纠纷案件民事诉讼资料，搜查证，借据、借款收据、聊天记录、转账记录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、电费明细，价格认定结论书，现场勘验检查记录及照片、电子勘验检查工作记录，辨认材料，随案移送赃证款物品清单，现金存款凭证，被告人苏某1、吴某1、苏某2、苏某3、尤某1、周某1、吴某2的供述和辩解，证据开示清单、认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书、听取值班律师意见书，户籍信息证明，到案经过等证据证实。被告人苏某1对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人苏某1犯诈骗罪不持异议；2.本案诈骗犯罪数额应是被害人被骗钱财数额，即实际损失数额；3.被告人苏某1如实供述所有罪行，具有坦白情节，悔罪态度较好；4.被告人苏某1积极退赃，在审查起诉阶段已退还赃款10万元；5.被告人苏某1是初犯、偶犯，被告人苏某1签订《认罪认罚具结书》，其本人认可该具结书的效力，但签订时指控的犯罪数额存在偏高，请求在认罪认罚确定的刑期之下再从轻处罚。被告人苏某2对指控的事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人苏某2犯诈骗罪不持异议；2.被告人苏某2在2016年1月12日至2018年6月19日在湛江市鼎金公司担任法人代表，但公司的业务及公司的运营都是由苏某4、苏某1等人管理，其在公司的角色只是一般的员工，其是一名挂名法人代表，起辅助性作用；3.被告人苏某2中途退出湛江市鼎金公司，其主观恶性不大；4.被告人苏某2只参与了梁某1、叶林清钟某1夫妇、肖某1、林某1、陈某3、何某2、黄某2七个案件。只有何某2案件由苏某2一人接待及办理贷款手续，其余六个案件由苏某2和吴某1一起接待，但都是由吴某1主持办理贷款手续及扣除相关费用，请求对被告人苏某2从轻处罚。被告人吴某1对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人吴某1犯诈骗罪和非法拘禁罪均无异议；2.本案在计算诈骗罪的违法金额时，应当按被害人实际借款时间减除掉国家保护最高年利率36%的合法利息后，才最终是涉案金额；3.被告人吴某1虽然涉及到非法拘禁他人的事实，但结合吴某1在2015年12月5日与胡某2到派出所接受调查的事实，依法应当认定吴某1为自首，且其目的是为了帮朋友追讨合法债权，其只是后来参与者，没有实施任何虐待胡某2的行为，请求对被告人吴某1犯非法拘禁罪免于处罚。被告人苏某3对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人苏某3犯诈骗罪不持异议；2.被告人苏某3积极配合公安机关的侦查，供述稳定，认罪悔罪态度良好，且自愿认罪认罚；3.被告人苏某3属于从犯，且加入时间较短，非法获利不多；4.被告人苏某3是初犯、偶犯，无犯罪前科，犯罪行为主观恶意较小，行为社会危害性相对较小，请求对被告人苏某3从轻或减轻处罚。被告人尤某1对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人尤某1犯诈骗罪不持异议；2.被告人尤某1是初犯、偶犯，且其归案后认罪认罚，如实供述所犯罪行；3.被告人尤某1是从犯，其只是该公司一般成员，在实施诈骗的犯罪中起次要作用，其犯罪参与程度不高，没有实施任何情节恶劣的暴力催款行为；4.本案的犯罪金额认定应考虑在法律允许范围内的保护情况；5.被告人尤某1的涉嫌金额应该是15000元以下，请求对被告人尤某1从轻处罚。被告人周某1对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人周某1犯诈骗罪的罪名不持异议；2.被告人周某1在共同犯罪中系从犯，其参与时间短暂，也只是兼职业务员，只领取相应报酬500元；3.被告人周某1自愿认罪认罚，认罪态度好，酌情从轻处罚；4.被告人周某1是初犯、偶犯，主观恶意性不深，请求对被告人周某1从轻、减轻或免除处罚。被告人吴某2对指控事实、罪名和量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见如下：1.对公诉机关指控被告人吴某2犯诈骗罪不持异议；2.被告人吴某2具有坦白情节，归案后如实供述自己的罪行，认罪态度诚恳；3.被告人吴某2是初犯、偶犯，在审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，且当庭认罪认罚；4.被告人吴某2只是鼎金公司底层业务员，只负责将客户带回公司以获得相应的工资及回扣，其他放款、虚增借款金额等行为均与其无关，其所起的作用较小，属于从犯，且在职时间不长，现已离职，造成的危害后果相对较小，请求对被告人吴某2从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2015年12月5日18时许，非法拘禁一案的被害人胡某2的父亲胡某3到湛江市公安局霞山分局解放派出所报警，民警电话通知苏某4后，苏某4于2015年12月5日20时左右和吴某1、黄某8带着被害人胡某2到霞山区解放派出所接受调查，被告人吴某1归案后对其参与拘禁胡某2的犯罪事实供认不讳。又查明，被告人苏某1家属在审查起诉阶段代其退出违法所得人民币10万元，被告人吴某2家属在审查起诉阶段代其退出违法所得人民币3000元，被告人吴某1、苏某2家属在案件审理阶段分别代其退出违法所得人民币2万元。再查明，被告人苏某2曾因犯抢劫罪于2007年12月7日被湛江市中级人民法院判处有期徒刑十年，2013年6月9日刑满释放。本院认为，被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额形成虚假债权债务，非法占有被害人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人吴某1无视国家法律，非法限制他人人身自由，其行为亦已构成非法拘禁罪。公诉机关的指控成立。被告人吴某1一人犯数罪，应予以数罪并罚。被告人苏某1系鼎金公司实际股东及管理者，为集团犯罪的首要分子，应按集团所犯全部罪行处罚，即按诈骗数额为人民币288273.4元处罚。被告人苏某2受雇于同案人，在鼎金公司担任业务员，且在2016年1月12日至2018年6月19日担任该公司的法人代表，为该公司的主要骨干成员，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人吴某1在担任该公司业务员期间，多次通过接待、家访等方式积极参与诈骗的犯罪事实，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人苏某3、周某1、吴某2、尤某1受雇于同案人，其中苏某3担任该公司的财务人员，周某1、吴某2担任该公司的业务员，尤某1担任霞山分公司的法人代表，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2应按其所参与的犯罪进行处罚。其中，苏某2参与诈骗数额为205750元，吴某1参与诈骗数额为279723.4元，苏某3参与诈骗数额为216173.4元，尤某1参与诈骗数额为17300元，吴某2参与诈骗数额为20723.4元，周某1参与诈骗数额为18600元。被告人苏某2曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人吴某1在实施非法拘禁犯罪后，主动归案并如实供述其参与的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2认罪认罚，均可以从轻处罚。被告人苏某1、苏某2、吴某1、吴某2退回部分违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关对七名被告人犯诈骗罪的量刑建议适当，本院予以采纳；对被告人吴某1犯非法拘禁罪的量刑建议因未充分考虑其具有自首情节，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人苏某1是初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，且退还部分赃款，请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；关于辩护人提出被告人吴某1在非法拘禁的犯罪事实中，其是为了帮助朋友追讨合法债权，且其自动到派出所接受调查并如实供述罪行，应认定为自首的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；关于辩护人提出被告人苏某3、尤某1、周某1、吴某2是初犯、偶犯，归案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好，在共同犯罪中所起作用较小，是从犯，请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人提出被告人苏某2虽然任鼎金公司的法人代表，但其角色只是一般员工，起辅助性作用的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。根据被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人苏某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月4日起至2024年12月3日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、被告人吴某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元；犯非法拘禁罪，判处拘役五个月；决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月4日起至2023年9月3日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。三、被告人苏某2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月4日起至2023年8月3日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。四、被告人苏某3犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月4日起至2021年3月3日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。五、被告人尤某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月4日起至2020年12月3日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。六、被告人周某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2020年1月14日起至2021年1月13日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。七、被告人吴某2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年12月29日起至2020年12月28日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。八、暂扣在案的被告人苏某1的违法所得人民币10万元，被告人吴某1的违法所得人民币2万元，被告人苏某2的违法所得人民币2万元，被告人吴某2的违法所得人民币3000元，由扣押机关依法按照比例返还给被害人梁某1、叶某1、钟某1、陈某1、何某1、梁某2、肖某1、林某1、黄某1、陈某2、黄某1、何某2、刘某1、苏某5、黄某2、杨某1、汪某1、黄某2、李某1、杨某2、刘某2、朱某1；不足部分，责令被告人苏某1、苏某2、吴某1、苏某3、尤某1、周某1、吴某2继续向各被害人退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周向阳审 判 员  陈 仁人民陪审员  王 艳二〇二〇年十一月二十七日书 记 员  陈 柳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。