天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初221号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人毛博宇，男，1988年8月5日出生于天津市河**，汉族，户籍地天津市河**，现住址天津市北辰区。2019年5月30日因本案被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人高升，天津四方君汇律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人毛博宇犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张桂安出庭支持公诉，被告人毛博宇及其辩护人高升到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年9月至2015年10月期间,被告人毛博宇在担任天津金朝资产管理有限公司(以下简称金朝公司)富力营业部团队经理期间,积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品,引诱公众投资,并通过与集资参与人签订《个人出借服务协议》等形式,向社会公众非法吸收资金。经审计,被告人毛博宇在担任金朝公司团队经理期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人31人,合同金额为8840000元,投资金额8740000元,按合同汇总亏损的集资参与人损失金额960478.34元。期间,被告人毛博宇以工资、提成获利金额为184337.68元。2015年8月至2016年1月期间,被告人毛博宇在众信财富资产管理有限公司(以下简称众信公司)担任团队经理期间,积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品,引诱公众投资,并通过与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》等形式,向社会公众非法吸收资金。经审计,被告人毛博宇在担任众信公司团队经理期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人26人,合同金额为7200000元,实际进账金额7000000元,按合同汇总亏损的集资参与人损失金额2187100元。期间,被告人毛博宇以工资、提成获利金额为44022.3元。2016年6月1日至2018年9月30日期间,被告人毛博宇在美丰嘉德互联网信息服务有限公司(以下简称美丰嘉德公司)先后任大团经理和门店经理,期间积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过爱砖头(天津)网络科技有限公司的线上平台和美丰嘉德公司签订《个人出借咨询与服务协议》的线下方式,向社会公众非法吸收资金。经审计,被告人毛博宇在美丰嘉德公司任职期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人208人,合同金额为65680494.68元,实际吸收存款金额52925494.68元,涉案投资人实际损失为11910780.42元。期间,被告人毛博宇以工资、提成获利金额为308667.41元。综上审计,被告人毛博宇在金朝公司、众信公司、美丰嘉德公司任职期间,非法吸收公众存款的合同金额共计81720494.68元,实际吸收存款金额共计68665494.68元,造成损失金额共计15058358.76元。本人非法所得金额共计537027.39元。案发后,被告人毛博宇经公安机关电话传唤后自行到案如实供述所犯罪行,其本人及家属退缴违法所得共计358667.41元。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人毛博宇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人毛博宇有自首情节，可以从轻或减轻处罚。毛博宇认罪认罚，可以从宽处理。建议判处毛博宇有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人毛博宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人毛博宇的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人毛博宇犯非法吸收公众存款罪的量刑没有异议。毛博宇具有自首情节，本案涉及的三家公司的法定代表人和实际控制人都不是毛博宇，其虽然担任过店长，但处于被支配地位，起次要、辅助作用，应认定为从犯。毛博宇的主观恶性较小，退缴了大部分违法所得，认罪态度较好，没有前科劣迹。请求对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2014年9月至2015年10月,被告人毛博宇在担任天津金朝资产管理有限公司(以下简称金朝公司)富力营业部团队经理,期间，其积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品,引诱公众投资,并通过与集资参与人签订《个人出借服务协议》等形式,向社会公众非法吸收资金。集资款部分用于返还集资参与人本息及发放员工工资。经审计,被告人毛博宇在担任金朝公司团队经理期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人31人,合同金额为8840000元,实际投资金额8740000元,按合同汇总亏损的集资参与人损失金额960478.34元。被告人毛博宇以工资、提成获利金额为184337.68元。2015年8月至2016年1月,被告人毛博宇在众信财富资产管理有限公司(以下简称众信公司)担任团队经理,期间，其积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过散发传单、口头介绍等途径向社会公开宣传理财产品,引诱公众投资,并通过与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》等形式,向社会公众非法吸收资金。集资款部分用于返还集资参与人本息及发放员工工资。经审计,被告人毛博宇在担任众信公司团队经理期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人26人,合同金额为7200000元,实际进账金额7000000元,按合同汇总亏损的集资参与人损失金额2187100元。毛博宇以工资、提成获利金额为44022.3元。2016年6月1日至2018年9月30日,被告人毛博宇在美丰嘉德互联网信息服务有限公司(以下简称美丰嘉德公司)先后任大团经理和门店经理,期间，其积极组织团队,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,面向社会不特定人群,以承诺高额利息回报为诱饵,通过爱砖头(天津)网络科技有限公司的线上平台和美丰嘉德公司签订《个人出借咨询与服务协议》的线下方式,向社会公众非法吸收资金。集资款部分用于返还集资参与人本息及发放员工工资。经审计,被告人毛博宇在美丰嘉德公司任职期间,非法吸收公众存款涉及集资参与人208人,合同金额为65680494.68元,实际吸收存款金额52925494.68元,集资参与人实际损失11910780.42元。期间,被告人毛博宇以工资、提成获利金额为308667.41元。综上审计,被告人毛博宇在金朝公司、众信公司、美丰嘉德公司任职期间,非法吸收公众存款的合同金额共计81720494.68元,实际吸收存款金额共计68665494.68元,造成损失金额共计15058358.76元。毛博宇非法所得金额共计537027.39元。案发后,被告人毛博宇经公安机关电话传唤后自行到案，如实供述了犯罪事实,退缴美丰嘉德公司违法所得308667.41元，退缴金朝公司违法所得50000元。上述事实，有经庭审质证、确认的立案决定书、拘留证、变更羁押通知书、批准逮捕决定书、逮捕证，情况说明，公司设立登记材料、营业执照、市场主体基本信息、公司章程，中国银行业监督管理委员会天津监管局出具的说明，宣传稿复印件，身份证明材料，汇款业务回单，公司组织架构、毛博宇团队业绩表，房屋租赁合同，现场检测报告书，情况说明，抓获经过，刑事判决书，涉案资金清单，证人王某1、张某1、陈某、刘某、朱某1、王某2、孙某、沈某、柴某、张某2、毛某、张某3、张某4、史某、王某3、李某、龚某、武某、朱某2、吕某、马某、王某4、毛某、王某5、郑某、邵某、王某6证言，出借咨询与服务合同书、收款确认书、债权转让协议，砖头网债权预回购协议、砖头网借款协议，砖头网投资平台截图，砖头网宣传册，个人出借咨询与服务协议、收款确认书、砖头网资金交易平台信息、砖头网环环投服务协议、砖头网债权转让协议、借款协议，银行交易流水，被告人毛博宇供述，审计报告，光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人毛博宇伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。辩护人所提毛博宇系从犯的辩护意见，经查，毛博宇作为团队经理及门店经理，积极组织团队进行宣传并大量吸收公众存款，在犯罪活动中起主要作用，并非起次要、辅助作用，不是从犯，该辩护意见不能成立，不予采纳；所提其他辩护意见的合理部分，酌情予以采纳。毛博宇主动投案，如实供述所犯罪行，系自首，愿意接受处罚，并具有退赔行为，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毛博宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2024年3月29日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人毛博宇退赔款按比例发还相关集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。（清单附后）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周庆春人民陪审员  张秀敏人民陪审员  郭爱华二〇二〇年十一月十三日书 记 员  张 艳附：法律释明《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。退赔及发还清单1.退赔款308667.41元分别按比例发还美丰嘉德公司集资参与人2.退赔款50000元分别按比例发还金朝公司集资参与人3.被告人毛博宇继续退赔134337.68元并分别按比例发还金朝公司集资参与人4.被告人毛博宇继续退赔44022.3元并分别按比例发还众信公司集资参与人