黑龙江省牡丹江市阳明区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1003刑初60号公诉机关黑龙江省牡丹江市阳明区人民检察院。被告人石某，女。因本案于2020年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于牡丹江市看守所。辩护人李琰，黑龙江牡大律师事务所律师。黑龙江省牡丹江市阳明区人民检察院以牡阳检一部刑诉（2020）57号起诉书指控被告人石某犯诈骗罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2020年11月4日公开开庭审理了本案。牡丹江市阳明区人民检察院指派检察员胡冬冬、王艺玮出席法庭支持公诉，被告人石某及其辩护人李琰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年2月至2018年9月，被告人石某在七台河市信帝网络电子商务公司（简称“信帝公司”）工作，负责牡丹江地区的车贷业务，主要从事安吉租赁公司、长城金融公司、工商银行的车辆贷款业务。2018年9月，石某被该公司辞退。2019年初开始，被告人石某因手头缺钱遂萌生诈骗钱财的想法，石某对车贷客户隐瞒已被信帝公司开除的事实，谎称其可以帮助车贷客户办理提前结清购车贷款并解押车辆，一些客户信以为真。2019年初至2020年3月，石某谎称可以办理提前结清购车贷款，让车贷客户将提前结清贷款的钱转入其使用的银行卡、微信、支付宝内，然后石某使用虚假的结清证明、营业执照、委托书等材料，为车贷客户办理车辆的解押及补办机动车登记证书，石某收到钱款后未将钱款用于车贷结清，而是用于偿还个人债务或挥霍。1.2020年2月19日，被害人柏某某将车贷结清款陆续通过支付宝向被告人石某转账42740.00元让石某帮其结清车贷，3月13日柏某某发现其车辆贷款的还款状态显示仍在还款中，柏某某联系石某，石某将3月份还款额3791.00元转给柏某某，此后柏某某多次向石某催款，石某未再还款。柏某某被诈骗38949.00元。2.2020年1月22日、2月21日，被害人谢某某在黑龙江省牡丹江市阳明区机车现代城家中分别通过微信转给被告人石某5000.00元、2653.30元让石某帮其结清车贷。石某收到钱后未将谢某某的贷款结清，也没有向谢某某还贷的银行卡内转账还款。谢某某被诈骗7653.30元。3.2020年3月25日，被害人张某在黑龙江省牡丹江市爱民区中山家园小区家中，通过微信转账转给被告人石某2833.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将张某的贷款结清，也没有向张某还贷的银行卡内转账还款。张某被诈骗2833.00元。4.2019年12月7日，被害人丁某在黑龙江省牡丹江市西晓云街附近通过微信转账给被告人石某2500.00元让被告人石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将丁某的贷款结清，也没有向丁某还贷的银行卡内转账还款。丁某被诈骗2500.00元。5.2019年11月25日，被害人王某在位于黑龙江省宁安市卧龙乡爱林村的家中以现金的形式将15920.00元交给被告人石某，让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将王某的贷款结清，王某收到贷款公司催款的短信后多次找石某询问情况，石某将6416.00元存到王某还贷款的卡内。王某被诈骗9504.00元。6.2020年2月7日，被害人张某某在黑龙江省宁安市家中通过微信转账给被告人石某9987.60元让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将张某某的贷款结清，也没有向张某某还贷的银行卡内转账还款。张某某被诈骗9987.60元。7.2019年12月18日，被害人李某在黑龙江省海林市共和小区2号楼9号门市家中通过微信转给被告人石某4968.70元让其帮忙结清车贷。后李某发现车贷未结清，多次催促石某，石某退还李某2000.00元，石某收到李某钱款后未将李某的贷款结清，也未向李某还贷的银行卡内还款。李某被诈骗2968.70元。8.2019年12月17日，被害人杨某在黑龙江省牡丹江市阳明区裕华园小区家中通过手机银行转款到被告人石某名下的中国建设银行卡内27963.00元，让石某帮其结清车贷。石某收到钱后未将杨某的贷款结清，在杨某多次催促后向杨某还贷的银行卡内还款9872.00元。杨某被诈骗18091.00元。9.2019年12月9日，被害人邱某某在黑龙江省牡丹江市乌苏里路雪佛兰4S店附近，通过微信转账给被告人石某10156.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将邱某某的贷款结清，在邱某某多次催促后向邱某某的还贷银行卡内还款1100.00元。邱某某被诈骗9056.00元。10.2019年10月8日，被害人于某某在黑龙江省牡丹江市东四条路平安街哈尔滨银行门口，将33184.00元现金交给被告人石某让石某帮其结清车贷。石某收到钱后未将于某某的贷款结清，于某某收到上海安吉公司催款电话后多次找石某要钱，石某退还给于某某4146.84元用于还贷款。于某某被诈骗29037.16元。11.2020年2月7日，被害人邱某1在黑龙江省牡丹江市阳明区皇都郦景小区家中通过扫被告人石某提供的二维码支付9262.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将邱某1的贷款结清，也没有向邱某1还贷的银行卡内转账还款。邱某1被诈骗9262.00元。12.2020年3月11日，被害人燕某在黑龙江省海林市公园内通过手机银行向被告人石某的中国建设银行卡转账21650.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱后未将燕某的贷款结清，也没有向燕某还贷的银行卡内转账还款。燕某被诈骗21650.00元。13.2020年1月13日，被害人陈某通过微信向被告人石某转账3444.80元、同年1月15日通过银行向石某转账21000.00元让石某帮其结清车贷。2020年1月23日石某为陈某在绥阳农村信用社办理车辆抵押贷款，办理贷款后石某以车辆需要安装GPS后才能将贷款给陈某为理由向陈某索要贷款银行卡，石某获得银行卡后私自将陈某卡内已经发放的贷款40000.00元取出并挥霍。石某收到陈某的转账后未将陈某的贷款结清，在陈某多次催促后石某向陈某还贷的银行卡内还款3300.00元。陈某被诈骗61144.80元。14.2019年8月23日、26日，被害人张某某分别通过手机银行向被告人石某名下的中国建设银行卡转账10000.00元、19920.00元让被告人石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将张某某的贷款结清，石某向张某某还贷的银行卡内还款10392.00元。张某某被诈骗19528.00元。15.2020年2月21日、3月25日，被害人王某某分别通过微信、支付宝在黑龙江省牡丹江市西安区万达2期13号楼128号门市的家中向石某转账6616.00元、29000.00元、2000.00元让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将王某某的贷款结清，也没有向王某某还贷的银行卡内转账还款。王某某被诈骗37616.00元。16.2019年5月28日，被害人孙某某在黑龙江省牡丹江市西安区西七条路万达广场楼下中国工商银行向被告人石某提供的账户（卡号：62170010000********）转账34400.00元让石某帮其结清车贷。石某收到钱后未将孙某某的贷款结清，在孙某某多次催促后石某向孙某某的还贷银行卡内还款16900.26元。孙某某被诈骗17499.74元。17.2019年10月1日，被害人翟某某在黑龙江省牡丹江市西安区万达广场哈尔滨银行向被告人石某提供的账户（哈尔滨银行，卡号62175245337********）转账8944.00元让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将翟某某的贷款结清，而是将6719.77元存到翟某某还贷的银行卡内用于还款。翟某某被诈骗2224.23元。18.2019年10月22日、30日，被害人马某在黑龙江省牡丹江市车管所附近及其家中，分别通过微信转账给被告人石某22000.00元、10000.00元让石某帮其结清车贷，其后石某向马某账户转回4840.00元。石某收到钱款后未将马某的贷款结清，在马某多次催促后石某向马某的还贷银行卡内还款16833.00元。马某被诈骗10327.00元。19.2019年11月17日，被害人陈某某在黑龙江省牡丹江市阳明区政府旁边的中国工商银行门口通过微信向被告人石某转账11134.00元让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将陈某某的贷款结清，只是将4718.00元存到陈某某还贷的银行卡内用于还款。陈某某被诈骗6416.00元。20.2019年11月25日，被害人戴某某在黑龙江省柴河林业局团结3号楼2号门市的家中通过微信转给被告人石某7512.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将戴某某的贷款结清，也没有向戴某某还贷的银行卡内还款。戴某某被诈骗7512.00元。21.2019年12月6日，被害人赵某某于在黑龙江省牡丹江市阳明区海纳碳烤鲽鱼头饭店内将2100.00元现金交给被告人石某让石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将赵某某的贷款结清，也没有向赵某某还贷的银行卡内还款。赵某某被诈骗2100.00元。22.2020年8月12日，被害人黄某某在黑龙江省牡丹江市西安区万达广场附近的哈尔滨银行将28000.00元存入到被告人石某提供的账户（户名：*卡号：*）让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将黄某某的贷款结清，只是将7100.00元存到黄某某还贷银行卡内用于还款。黄某某被诈骗20900.00元。23.2019年12月1日，被害人李某某1在黑龙江省牡丹江市第二人民医院通过其儿子李永强微信转账给被告人石某8840.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将李某某1的贷款结清，在李某某1多次催促后石某向李某某1的还贷银行卡内还款3000.00元。李某某1被诈骗5840.00元。24.2019年12月25日，被害人杨某2在黑龙江省牡丹江市阳明区机车路附近交给被告人石某1597.00元现金让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将杨某2的贷款结清，也没有向杨某2还贷的银行卡内还款。杨某2被诈骗1597.00元。25.2020年1月3日、8日，被害人孟某某分别在黑龙江省牡丹江市阳明区北汽绅宝4S店、林口县将22000.00元、1632.00元通过微信转账给被告人石某让石某帮其结清车贷。石某收到钱款后未将孟某某的贷款结清，也没有向孟某某还贷的银行卡内转账还款。孟某某被诈骗23632.00元。26.2019年10月14日，被害人吕某某委托朋友李志在黑龙江省牡丹江市东四条路哈尔滨银行向被告人石某提供的账户（户名：詹某某，卡号：62175245337********）存入45180.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将吕某某的贷款结清，只是将22623.00元存到吕某某还贷银行卡内用于还款。吕某某被诈骗22557.00元。27.2020年1月22日，被害人刘某某在黑龙江省牡丹江市车管所通过微信向被告人石某转账10728.00元让石某帮其结清车贷，石某收到钱款后未将刘某某的贷款结清，也没有向刘某某还贷的银行卡内还款。刘某某被诈骗10728.00元。28.2019年7月17日，被害人田某某因无力支付车辆贷款，想将车辆返给贷款公司并解除还款义务，被告人石某谎称可以帮忙办理。石某收到田某某的货车后私自将车辆以60000.00元价格卖给于某，然后告诉田某某不用再还贷款。此后田某某多次接到催款电话，石某未将田某某车辆贷款结清，也没有向田某某还贷的银行卡内转账还款。田某某被诈骗60000.00元。综上所述，被告人石某共实施诈骗28次，诈骗金额共计471113.53元。经侦查，石某于2020年3月26日被扭送至公安机关。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人石某以非法占有为目的，捏造虚假事、隐瞒真相诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；石某具有坦白、认罪认罚的情节，建议判处有期徒刑八年，并处罚金。被告人石某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，石某认罪态度好，具有自首、认罪认罚的情节，系初犯、偶犯、无前科劣迹，应从轻处罚。经审理查明，2018年2月，被告人石某进入信帝公司工作，负责牡丹江地区车行、汽贸店的车贷业务。同年11月，石某被该公司辞退。信帝公司在石某被辞退后，未授权石某办理相关客户的车贷业务。2019年初至2020年3月期间，被告人石某以能为车贷客户办理提前结清购车贷款并解押车辆的业务为由实施诈骗28次，诈骗金额471113.53元，石某未将以上款项用于为客户结清车贷，而是用于偿还债务或生活消费。1.2020年2月19日，被害人柏某某陆续通过支付宝向被告人石某转账42740.00元用于结清车贷。石某返还给柏某某3791.00元。柏某某被诈骗38949.00元。2.2020年1月22日、2月21日，被害人谢某某通过微信转账给被告人石某5000.00元、2653.30元用于结清车贷。谢某某被诈骗7653.30元。3.2020年3月25日，被害人张某通过微信转账给被告人石某2833.00元用于结清车贷。4.2019年12月7日，被害人丁某通过微信转账给被告人石某2500.00元用于结清车贷。5.2019年11月25日，被害人王某将15920.00元现金交给被告人石某用于结清车贷，石某将6416.00元存到王某偿还贷款的银行卡内。王某被诈骗9504.00元。6.2020年2月7日，被害人张某某通过微信转账给被告人石某9987.60元用于结清车贷。7.2019年12月18日，被害人李某通过微信转账给被告人石某4968.70元用于结清车贷。后退还李某2000.00元，李某被诈骗2968.70元。8.2019年12月17日，被害人杨某通过手机银行转账给被告人石某27963.00元用于结清车贷。石某将9872.00元存到杨某偿还贷款的银行卡内。杨某被诈骗18091.00元。9.2019年12月9日，被害人邱某某通过微信转账给被告人石某10156.00元用于结清车贷。石某将1100.00元存到邱某某偿还贷款的银行卡内。邱某某被诈骗9056.00元。10.2019年10月8日，被害人于某某将33184.00元现金交给被告人石某用于结清车贷。后退还于某某4146.84元。于某某被诈骗29037.16元。11.2020年2月7日，被害人邱某1通过被告人石某提供的二维码支付9262.00元用于结清车贷。12.2020年3月11日，被害人燕某通过手机银行转账给被告人石某21650.00元用于结清车贷。13.被害人陈某无力偿还车贷。被告人石某谎称可以借钱还车贷，车辆解押后，再用贷款的钱偿还他人的方式还清贷款。陈某相信，分别于2020年1月13日、1月15日通过微信、银行卡转账给石某3444.80元、21000.00元用于结清车贷。同年1月23日，石某为陈某在绥阳农村信用社办理车辆抵押贷款后，以车辆需要安装GPS才能将放款为由向陈某索要贷款银行卡，石某获得银行卡后将卡内已经发放的40000.00贷款据为己有。石某将3300.00元存到陈某偿还贷款的银行卡内。陈某被诈骗61144.80元。14.2019年8月23日、26日，被害人张某某分别通过手机银行向被告人石某转账10000.00元、19920.00元用于结清车贷。石某将10392.00元存到张某某偿还贷款的银行卡内。张某某被诈骗19528.00元。15.2020年2月21日、3月25日，被害人王某某分别通过微信、支付宝向被告人石某转账6616.00元、29000.00元、2000.00元用于结清车贷。王某某被诈骗37616.00元。16.2019年5月28日，被害人孙某某向被告人石某提供的银行账户转账34400.00元于结清车贷。石某将16900.26元存到孙某某偿还贷款的银行卡内。孙某某被诈骗17499.74元。17.2019年10月1日，被害人翟某某向被告人石某提供的银行账户转账8944.00元于结清车贷。石某将6719.77元存到翟某某偿还贷款的银行卡内。翟某某被诈骗2224.23元。18.2019年10月22日、30日，被害人马某通过微信转账给被告人石某22000.00元、10000.00元用于结清车贷，其后石某向马某账户转回4840.00元。石某将16833.00元存到马某偿还贷款的银行卡内。马某被诈骗10327.00元。19.2019年11月17日，被害人陈某某通过微信向被告人石某转账11134.00元用于结清车贷。石某将4718.00元存到陈某某偿还贷款的银行卡内。陈某某被诈骗6416.00元。20.2019年11月25日，被害人戴某某通过微信转账给被告人石某7512.00元用于结清车贷。21.2019年12月6日，被害人赵某某将2100.00元现金交给被告人石某用于结清车贷。22.2020年8月12日，被害人黄某某将28000.00元存入到被告人石某提供的银行账户用于结清车贷。石某将7100.00元存到黄某某偿还贷款的银行卡内。黄某某被诈骗20900.00元。23.2019年12月1日，被害人李某某1通过其儿子李永强微信转账给被告人石某8840.00元用于结清车贷。石某将3000.00元存到李某某1偿还贷款的银行卡内。李某某1被诈骗5840.00元。24.2019年12月25日，被害人杨某2将现金1597.00元交给被告人石某用于结清车贷。25.2020年1月3日、8日，被害人孟某某通过微信转账给被告人石某22000.00元、1632.00元用于结清车贷。孟某某被诈骗23632.00元。26.2019年10月14日，被害人吕某某委托朋友李志向被告人石某提供的银行账户存入45180.00元用于结清车贷。石某将22623.00元存到吕某某偿还贷款的银行卡内。吕某某被诈骗22557.00元。27.2020年1月22日，被害人刘某某通过微信向被告人石某转账10728.00元用于结清车贷。28.2019年7月17日，被害人田某某无力支付车辆贷款，想将贷款车辆返还给贷款公司并解除还款义务，被告人石某谎称可以帮忙将该车出售，用卖车的钱还后续贷款，田某某信以为真。石某收到田某某的车辆后，将车辆以60000.00元的价格出售，将该款据为己有。田某某被诈骗60000.00元。经侦查，被告人石某于2020年3月26日被扭送至公安机关接受讯问。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明，现实表现证明，破案经过，归案情况经过，出警经过，情况说明，已结清和解押申请确认书，用人单位劳动合同签订信息备案册，用人单位解除劳动合同信息备案册，企业职工和个体经济组织从业人员增减表，银行交易流水，被害人统计表，微信交易明细，支付宝转账截图，微信聊天记录截图，自述材料，车辆档案，授权书，合作代理商复印件，车辆档案，被害人贷款档案，证人刘某某2、袁某、詹某某、于某的证言笔录，柏某某等28名被害人的陈述笔录，被告人石某的供述笔录，辨认笔录，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人石某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控罪名成立。被告人石某的辩护人关于石某系自首的辩护意见，因石某到案缺乏自首的主动性及自愿性，故该辩护意见不予采纳。被告人石某的辩护人关于石某到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人石某的辩护人关于石某具有其他酌定从轻处罚情节的辩护意见予以采纳。被告人石某多次诈骗他人钱款，酌定从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人石某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金100000.00元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月27日起至2028年3月26日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、责令被告人石某于本判决发生法律效力后一个月内退赔被害人471113.53元（被害人名单及数额详见返赃明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱 怡审 判 员  王瑞姝人民陪审员  丁亚君二〇二〇年十一月四日法官 助理  李 欣书 记 员  任晓颖