安徽省潜山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0824刑初32号 公诉机关安徽省潜山市人民检察院。 被告人姜某，男，1991年3月5日出生于安徽省潜山市，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地潜山市，现住潜山市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年8月2日由潜山市公安局执行逮捕，现羁押于潜山市看守所。 辩护人葛满生，安徽安潜律师事务所律师。 潜山市人民检察院以潜检刑诉〔2020〕27号起诉书指控被告人姜某犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉，因受新冠肺炎疫情的影响，本院于2020年4月9日暂停审理，8月21日恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年8月21日公开开庭审理了本案。潜山市人民检察院指派检察官李波、检察官助理操叔媛出庭支持公诉，被告人姜某及其辩护人葛满生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 潜山市人民检察院指控：2017年10月至2019年1月，被告人姜某先后编造在深圳与朋友投资法院拍卖房再转卖赚取差价、女友患子宫癌、给女友买钻戒、在上海买房、家人生病住院、与朋友在深圳投资房地产需要资金周转、母亲生病做手术、与他人做工程需要交纳保证金、还信用卡欠款、自己中了病毒需要注射进口药、母亲得病需要治疗、做项目需要招投标保证金等理由，以借款的名义骗取被害人汪某141万某、徐某65万某、王某120万某、冯某19.30万某、汪某227万某、王某247万某、涂某908760.15元、方某338.50万某、方某120.70万某、方某2706412.01元，共计4400172.16元，被告人姜某将上述借款用于“大发”网络赌博平台赌博、赚取返点及消费。 被告人姜某先后还向葛新庭、涂关关等人借款共计数百万某，均投入“大发”网络赌博平台。2019年1月27日，被害人方某1发现被告人姜某将借来的钱用于“大发”网络赌博平台，且姜某承认该事实。同日被害人方某2建立微信群，将被告人姜某编造各种理由借款用于“大发”网络赌博平台的事实曝光给其他被害人。 2019年6月21日，被告人姜某主动到潜山市公安局投案。 针对上述指控的事实，公诉机关提供了下列证据：1.物证：手机一部；2.书证：户籍证明等；3.证人证言：杨军、涂关关等人证言；4.被害人陈述：汪某1、徐某等人陈述；5.被告人的供述与辩解：姜某的供述与辩解；6.视听资料、电子数据：光盘等。 公诉机关认为，被告人姜某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人姜某辩称，一、对起诉书指控的罪名无异议；二、对起诉书指控的事实有异议：1.起诉书指控的第1、2、3、4、5、8起事实，法院已作出生效判决，不能认定系诈骗；2.起诉书指控的第6起金额应是31至32万左右，第7、8起金额有异议，第9、10起的金额与事实均有异议。 辩护人葛满生提出的辩护意见是： 一、关于起诉书指控被告人姜某的犯罪事实，提出如下异议： 1.起诉书指控被告人姜某骗取被害人钱款用于“大发”网络赌博平台赌博、赚取返点，不能认定，因为公诉机关未提供该平台系赌博平台的证据。 2.第2起指控事实，起诉书认定姜某向徐某借款65万某，无转账记录证实。 3.第6起指控事实，起诉书认定姜某向王某2借款47万某，证据不充分，姜某当庭供述与起诉书认定的借款金额不一致，且姜某与王某2资金往来明细次数多、金额巨大，请求法院核实或者审计。 4.第7起指控事实，涂某借款金额应以审计报告为准，并应减去无对应交易明细记录的29万某，应为618760.15元。 5.第8起指控事实，方某3借款金额应认定为28万某，起诉书指控的38.50万某，其中的10.50万某无转账记录证实。 6.第9起指控事实，姜某向方某1借款20.70万某的事实不能成立。姜某、方某2均证明方某1借款给姜某，是通过方某2转账的，没有直接借给姜某，公诉机关未提供方某1的转账记录。 7.第10起指控事实不能认定，方某2具体借款金额应以审计报告为准，并应减去无交易明细的5.8万某及王某26万某、汪某12万某，合计13.80万某，应为568412.01元。 二、关于本案的定性，提出如下意见： 1.第1、2、3、4、5、8起不应认定为诈骗，理由如下： 第一、第1、2、3、4、5、8起借款事实已经过民事审理，现民事判决已发生法律效力。 第二、生效的民事判决书证实：被害人起诉的时间为2019年4月初，而从侦查卷反映各被害人在2019年1月27日就已经明知姜某借款理由系编造的，均没有向公安机关报案，而是选择向法院提起民事诉讼，自愿通过民事诉讼解决，且起诉时各被害人仍然称姜某借款是为了资金周转、经营需要，这足以说明被害人是认可与姜某系民间债权债务关系，也认可了姜某借款的理由，且法院生效判决对此予以认定。故不能认定姜某系诈骗。 第三、第2起指控事实，起诉书认定姜某向徐某借款65万某，仅有法院判决书，无转账记录证实，证据不足。 第四、第4起指控事实，姜某向冯某借款，并没有编造理由，其借款确实是给女朋友买钻戒、在上海买房，姜某供述与方某2陈述均可以证实，故该起事实不能认定。 第五、从部分被害人陈述看，借款的目的是为了获取利息或者利润。 2.第6、7起指控事实，证据不足，理由如下： 第一、姜某与王某2、涂某借款的特殊性决定了不可能是诈骗。他们之间资金往来频繁（与王某2发生300多笔，与涂某发生384笔），数额巨大（与王某2260多万某，与涂某2000多万某），时间跨度长（与王某2来往时间系2017年11月28日至2019年1月2日，与涂某来往时间系2017年11月21日至2019年1月19日），且姜某在2019年1月仍在还款（2019年1月2日还款2万某给王某2，1月19日还款15万某给涂某）。 第二、从王某2、涂某的交易明细看，两人不仅与姜某发生借款关系，同时与他人多次发生数额巨大的资金往来，如王某2多次借款给方某2。这说明王某2、涂某经常经营民间借贷业务，像类似的情况是不论借款理由的，也不存在受骗的。 第三、涂某是法院工作人员，王某2是经营车行业务的，应该对于诈骗有清晰的认识，不会产生错误认识，他们借款给姜某，系自愿处分自己的财产。 第四、从王某2、涂某陈述及姜某的供述，结合双方交易明细，完全可以证实王某2、涂某借款是为了赚取利润或利息，是出于自愿且不论借款理由的。 3.第10起指控事实不能认定，方某2对姜某投资”大发”平台是明知且已参与。姜某与方某2两人之间的资金往来行为在2018年3月份之前应认定为恋爱及同居期间的正常资金往来，2018年3月份以后是共同投资“大发”平台，理由如下： 第一、虽然方某2陈述是2019年1月才知道姜某编造借款理由及在“大发”平台博彩的情况，但这明显是虚假陈述，不符合事实与常理（姜某供述方某2在2018年3月份就明知并投钱到“大发”平台，姜某供述与方某2陈述相互矛盾，应从有利于被告人的原则予以认定）。 第二、从方某2与姜某之间的特殊关系（2012年相识，2013年确立恋爱关系，2018年3月同居，2018年底准备结婚并已怀孕），足以证明方某2是明知的。 第三、方某2与姜某之间资金往来频繁（交易共1186笔），双方交易数额巨大（达3000万），跨度时间长（2017年12月27日至2019年1月7日），足以证明方某2是明知的。 第四、从方某2母亲与姜某父亲2019年1月25日的手机通话录音，足以证明方某2明知并参与。 第五、从方某2、方某1陈述“2019年1月27日进入姜某电脑才知晓其投资大发平台”，该陈述显然不真实，因为进入电脑必须知道用户名和密码，相反证实方某2、方某1是明知的。 从诈骗罪构成要件来看，姜某不构成诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。本罪在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；其次，欺诈行为使对方产生错误认识；再次，成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分；最后，欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害。 从本案看，被告人姜某虽有几起借款的理由不真实，但从全案来看主观方面均不具有非法占有公私财物的故意；而第6、7、10起指控事实不构成诈骗罪，因为不符合诈骗罪客观方面的要件，被害人与姜某的资金往来明细及之间的关系，充分说明所谓的被害人没有产生错误的认识，也没有陷入错误认识之后作出财产处分。 三、如法院认定被告人姜某构成犯罪，其具有下列从轻、减轻处罚情节； 1.自首，被告人姜某主动到公安机关报案，并如实供述其犯罪事实，应认定为自首。 2.初犯，在此次作案前无违法乱纪行为。 3.主观恶性不大，本案与套路贷、电信诈骗等有明显非法占有他人财物故意的诈骗区别较大，姜某主观上并没有占有他人财物的故意，投资“大发”平台的本意是为了赚取利润，姜某一开始也并不知道该平台的情况，平台的消失导致投入的资金无法回笼，姜某实际上也是受害者。 综上，请求法庭查明事实，对被告人姜某的行为予以正确认定。 经审理查明的事实如下： 一、被害人汪某1被诈骗的事实 1.2018年8月10日，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人汪某130万某。当日汪某1通过其中国邮政储蓄银行卡（62×××89）分别汇款20万某、10万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33）。姜某于当日向汪某1出具借条一张，内容为“今借到汪某1人民币叁拾万某整（￥300000.00）”。 2.2018年8月13日，被告人姜某虚构其女朋友方某2宫外孕住院，急需用钱的事实，以借款的名义骗取被害人汪某12万某，当日汪某1通过其微信账号（ｗｔ33×××20）向姜某的微信账号（ｊｘｃｃ322）转账2万某。姜某于当日向汪某1出具借条一张，内容为“今借到汪某1人民币贰万某整（￥20000.00）”。 3.2018年10月2日，被告人姜某虚构房子要转卖，手头资金不足的事实，以借款的名义骗取被害人汪某17万某，当日汪某1通过其中国邮政储蓄银行卡（62×××89）汇款6.50万某至姜某的中国邮政储蓄银行（62×××33），通过其微信账号（ｗｔ33×××20）向姜某的微信账号（ｊｘｃｃ322）转账5000元。姜某于当日向汪某1出具借条一张，内容为“今借到汪某1人民币柒万某整（￥70000.00）”。 4.2019年1月22日，被告人姜某虚构其女朋友方某2被逮捕，需要保释金的事实，以借款的名义骗取被害人汪某12万某，该款系汪某1通过支付宝转账给方某2。姜某于当日向汪某1出具借条一张，内容为“今借到汪某1人民币贰万某整（￥20000.00）以现金形式进行支付”。 姜某将上述借款用于偿还信用卡欠款、贷款、周转及投资“大发”网络平台赚取返点。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条四张，证实姜某向汪某1借款的事实。 （2）中国邮政储蓄银行转账凭证三份、微信转账记录两份，证实汪某1向姜某共计转账39万某。 （3）（2019）皖0824民初1141号民事判决书，证实姜某向汪某1借款41万某的事实。 2.被害人汪某1陈述 我和姜某以前是同事。2017年11月17日姜某到我家来，说他在和李敏、汪某2一起出资在银行做过桥，资金断裂，李敏和汪某2在他家楼下逼他，让我借点钱给他，我就借了1万某，后来2018年元宵节左右他还给我老公了。 2018年4月，姜某叫我们吃饭，他说现在深圳和一个在深圳法院上班的叫涂某的人一起做房地产，把法院拍卖的房子低价买回来，再高价卖出，赚差价，很有赚头，并说自己已经在昆山买了房子，带我一起赚钱。到2018年7月左右，他打电话给我说现在行情不错，到2018年8月9日又打电话给我，问我有没有投资他在深圳的这个房地产项目，只要投资30万，大概两个月可以赚7万，我就打电话问杨军，杨军说是真的，所以我在8月10日那天转了30万给姜某；过了三天，姜某又打电话给我，说他女朋友方某2宫外孕住院了，需要两万块钱，说过两天还给我，所以我就借给他，然后到2018年10月1日左右，他以房子要转卖了，手头资金不足，问我借10万，10月底能还，投资盈利35%，所以我借了7万给他。到10月底我找姜某要求还钱，他告诉本来要还我10万，但杨军背着自己老婆在他这投资的事情被他老婆发现了，两人要闹离婚，所以先把这笔钱还给杨军。后来我反复要多次，他都以各种理由让我再等等。到2019年元月份，他打电话约我见面，拿了一个拘捕令的照片说他女朋友方某2被拘捕了，需要五万某保释金，但我当时没钱了，他对我说支付宝蚂蚁借呗可以借两万，然后我就转给了方某2两万块钱，然后姜某承诺腊月十五之前还给我。到2019年1月27日，我突然被拉近了一个微信群，群里曝光了姜某一直以来骗我们的各种证件，群是姜某女朋友方某2用姜某的微信拉的，这时候我才意识到被骗了。 我是通过银行卡、支付宝、微信转账三种方式借钱给姜某的，没有收取利息，但是他承诺如果我投资的话会有利润，他有写借条给我，我去法院起诉了，并且法院判决了，但是他还是没钱还。我借钱给姜某没有收利息，但是他承诺如果投资的话会有利润。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取汪某141万某，其中39万某系转账至姜某银行卡及微信账户，2万某系经姜某同意，通过支付宝转账至姜某女朋友方某2账户，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 还有汪某1、冯某夫妻二人，汪某1第一笔30万某应该算是她投资到我这里的，因为是她主动找到我，她看我能赚钱，所以想从这里赚点钱，所以就把30万给我，当时我写一张收条给她。后来我以资金周转的名义，分两笔从汪某1手里借了9万多，期间归还了2万给她，后来又找她借了2万，她转到方某2的支付宝上，后来事情曝光之后，汪某1把这张收条给我了，然后我写一张借条给她。到现在为止我欠汪某140万左右，我从冯某陆续借了20万左右，这些钱都是拿去还信用卡和贷款以及周转，只有很少一部分投入到大发平台。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向汪某1借钱的理由均系虚构的，姜某向汪某1所借款项用于“大发”网络平台赚取返点、偿还信用卡、贷款及周转，汪某1对此并不知情。 二、被害人徐某被诈骗的事实 1.2018年6月23日，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人徐某20万某，当日徐某通过其中国工商银行定期一本通账号（13×××74）汇款20万某至姜某的中国工商银行卡（62×××74）。姜某于当日向徐某出具借条一张，其内容为“今借到徐某人民币贰拾万某整（￥200000.00）”。 2.2018年7月10日，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人徐某10万某，当日徐某通过其中国农业银行卡（62×××73）汇款10万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33）。姜某于当日向徐某出具借条一张，其内容为“今借到徐某人民币壹拾万某整（￥100000.00）”。 3.2018年7月18日，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人徐某15万某，当日徐某通过其中国农业银行卡（62×××73）汇款15万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33）。姜某于当日向徐某出具借条一张，其内容为“今借到徐某人民币壹拾伍万某整（￥150000.00）”。 4.2018年7月份至9月份期间，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人徐某20万某，其中19万某系徐某通过其中国农业银行（62×××73）转至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33），具体汇款如下：20000元（2018年7月1日）、50000元（2018年8月20日）、50000元（2018年9月24日）、20000元（2018年9月26日）、50000元（2018年9月27日），1万某系徐某通过其中国农业银行（62×××73）转至姜某的支付宝账户（19×××79）。 姜某将上述借款用于“大发”网络平台赚取返点。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条四张，证实姜某向徐某借款的事实。 （2）中国工商银行转账凭证一份、中国农业银行银行卡／活期存折交易明细单8笔，证实徐某向姜某共计转账65万某。 （3）（2019）皖0824民初1065号民事判决书，证实姜某向徐某借款65万某的事实。 2.被害人徐某陈述 我和姜某既是同事，也是高中同学。大概2018年6月份，他说与涂某在深圳投资房地产项目需要，有法院拍卖的房产投资。2018年6月23日借给他20万，之后又是以同样的理由从我身上骗了共计65万。分别是在6月23日20万、7月10日10万、7月18日15万、9月10日10万、9月27日10万总计骗了65万，至今一分钱没还。直到20191月27日，姜某女朋友方某2用姜某的手机建立一个微信群，把姜某手机里存的用于骗大家钱作假的截图发到群里，我们大家才知道都被他骗了。 我与姜某之间没有约定利息，每次借钱都是说三个月左右，承诺在2018年底全部还清，每次借钱都打了借条。后来姜某没有钱还给我，他叫大家全部到法院起诉他。法院于2019年4月1日立案，4月29日判决生效的，我出借的钱都是我自己家的有的是向亲戚朋友借的。后来问姜某他说是把钱投到一个叫大发的网络赌博平台。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取徐某65万某，其中20万某系徐某通过其中国工商银行卡转至姜某的中国工商银行卡，45万某系徐某通过其中国农业银行卡转至姜某的中国邮政储蓄银行卡及支付宝账户，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 我还欠汪某227万，汪某2的第一笔5万是她主动找到我的，要放贷给我，并且收取利息，后面的22万是我以周转的名义向她借的；还有徐某的65万、王某1的17万未还，他们两个人我都是以和涂某在深圳投资法院拍卖的房子为由借的。还有方某3的38.5万某没还，这些钱中有25万左右是方某2找方某3借的，方某2给方某3的理由是自己钱被套住了，需要钱周转，和我生病了，需要钱治疗两个理由从方某3处借钱，这25万拿到后，我们就把投到大发平台，后来还了一部分给方某3，我也以资金周转为由找他借了10多万，具体数额记不清了。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向徐某借钱的理由均系虚构的，姜某向徐某所借款项用于“大发”网络平台赚取返点，徐某对此并不知情。 三、被害人王某1被诈骗的事实 1.2018年6月16日，被告人姜某虚构其在深圳与涂某投资法院拍卖房产再转卖赚取差价的事实，以借款的名义骗取被害人王某110万某，当日王某1通过其中国建设银行卡（62×××03）转款3万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33），通过其中国农业银行卡（62×××73）转款7万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33）。姜某于当日向王某1出具一张借条，内容为“今借到王某1人民币壹拾万某整（￥100000.00）”。 2.2018年8月20日，被告人姜某虚构其女朋友方某2患有子宫癌，需要钱治疗的事实，以借款的名义骗取被害人王某110万某，当日王某1通过其徽商银行卡（62×××58）转款3万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33），2018年10月14日，王某1通过其中国建设银行卡（62×××03）转款5万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡（62×××33），2018年11月17日，王某1通过其中国建设银行卡（62×××03）转款2万某至姜某的支付宝账户（10×××75）。2018年8月20日，姜某向王某1出具借条一张，内容为“今借到王某1人民币壹拾万某整（￥100000.00）”。 姜某将上述借款用于“大发”网络平台赚取返点。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条两张，证实姜某向王某1借款的事实。 （2）中国建设银行卡交易明细4笔、中国农业银行卡交易明细3笔、徽商银行卡交易明细1笔，证实王某1向姜某共计转账20万某。 （3）（2019）皖0824民初1155号民事判决书，证实姜某向王某1借款20万某的事实。 2.被害人王某1陈述 我和姜某是高中同学。2018年6月15日那天，姜某找到我，说他和朋友在深圳通过买下法院拍卖的房产，然后倒卖，可以赚钱，但是他现在资金不足，让我借他10万，我就借给他了，后来到了2018年8月20日左右，他又找我，说他女朋友方某2得了子宫癌，需要钱治疗，然后我又借10万某给他，他说2019年1月1日可以还我10万，但是我找他催要，他以卡被冻结为由，说暂时还不了。直到姜某女朋友方某2把这个事情曝光以后，我才知道我被骗了。第一笔10万是通过网银转账借给姜某的，第二笔10万是通过网银和微信转账借给他的。我借钱给姜某没有收取利息，他写了借条，是后期补的，我去潜山市人民法院起诉了。我来公安机关报案是因为我发现他找我借钱的理由都是假的。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取王某120万某，其中10万某系王某1通过其中国建设银行卡转至姜某的中国邮政储蓄银行卡及支付宝账户，7万某系王某1通过其中国农业银行卡转至姜某的中国邮政储蓄银行卡，3万某系王某1通过徽商银行卡转至姜某的中国邮政储蓄银行卡，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 我还欠汪某227万，汪某2的第一笔5万是她主动找到我的，要放贷给我，并且收取利息，后面的22万是我以周转的名义向她借的；还有徐某的65万、王某1的17万未还，他们两个人我都是以和涂某在深圳投资法院拍卖的房子为由借的。还有方某3的38.5万某没还，这些钱中有25万左右是方某2找方某3借的，方某2给方某3的理由是自己钱被套住了，需要钱周转，和我生病了，需要钱治疗两个理由从方某3处借钱，这25万拿到后，我们就把投到大发平台，后来还了一部分给方某3，我也以资金周转为由找他借了10多万，具体数额记不清了。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向王某1借钱的理由均系虚构的，姜某向王某1所借款项用于“大发”网络平台赚取返点，王某1对此并不知情。 四、被害人冯某被诈骗的事实 1.2018年3月16日，被告人姜某虚构要给其女朋友方某2买钻戒的事实，以借款的名义骗取被害人冯某2万某，当日冯某将2万某转至姜某的支付宝账户（18×××67）。 2.2018年3月24日，被告人姜某虚构要在上海买房子的事实，以借款的名义骗取被害人冯某5万某，当日冯某将5万某转至姜某的支付宝账户（18×××67）。 3.2018年5月4日、6月10日、8月17日、9月12日、12月16日，被告人姜某虚构要办事缺钱的事实，以借款的名义骗取被害人冯某7.90万某，该款均系冯某转至姜某的支付宝账户（18×××67），具体转账记录如下：2018年5月4日（2万某）、2018年6月10日（2万某）、2018年8月17日（2万某）、2018年9月12日（1万某）、2018年12月16日（9000元）。 4.2018年12月25日，被告人姜某虚构要还银行贷款的事实，以借款的名义骗取被害人冯某4.4万某，当日冯某将4.4万某转至姜某的支付宝账户（18×××67）。 2018年12月25日，姜某向冯某出具一张借条，内容为“今借到冯某人民币合计壹拾玖万叁仟元正（￥193000.00）2018.3.16￥20000.00支付宝2018.3.24￥50000.00支付宝2018.5.4￥20000.00支付宝2018.6.10￥20000.00支付宝2018.8.17￥20000.00支付宝2018.9.12￥10000.00支付宝2018.12.16￥9000.00支付宝2018.12.25￥44000.00支付宝”。 姜某将上述借款用于偿还信用卡欠款、贷款、周转及投资“大发”网络平台赚取返点。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条一张，证实姜某向冯某借款的事实。 （2）支付宝转账记录14笔，证实冯某共计向姜某转账19.30万某。 （3）（2019）皖0824民初1139号民事判决书，证实姜某向冯某借款19.30万某的事实。 2.被害人冯某陈述 我和姜某是同事，2018年3月16日那天，姜某找到我对我说要给他女朋友方某2买钻戒，但是还缺点钱，让我借两三万给他，然后我就借了2万给他；到了2018年3月24日，他又找到我，说他在上海买房子，让我借5万给他，我借了5万给他，之后他又以办事缺钱为由，分别是在2018年5月4日2万、2018年6月10日2万、2018年8月17日2万、2018年9月12日1万、2018年12月16日9千，这段时间从我这借了7.9万某，最后一次是2018年12月25日，他以差银行钱要还贷款为由从我这里借了4.4万某。从2018年3月16日到2018年12月25日期间，他一共从我这里借了19.3万某，至今他一分钱没有还给我。直到2019年元月份，方某2用姜某的手机拉了一个微信群，曝光了姜某的所作所为，我才知道自己被骗了。 我是通过支付宝转账给姜某的，因为我和他关系还好，就没提利息的事。2018年12月25日我借钱给他之后，后期他补写的借条，他告诉我让我拿借条起诉他。法院已经判决了，但是姜某还是没有还钱。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取冯某19.30万某，该款均系冯某通过其支付宝账户转至姜某支付宝账户，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 还有汪某1、冯某夫妻二人，汪某1第一笔30万某应该算是她投资到我这里的，因为是她主动找到我，她看我能赚钱，所以想从这里赚点钱，所以就把30万给我，当时我写一张收条给她。后来我以资金周转的名义，分两笔从汪某1手里借了9万多，期间归还了2万给她，后来又找她借了2万，她转到方某2的支付宝上，后来事情曝光之后，汪某1把这张收条给我了，然后我写一张借条给她。到现在为止我欠汪某140万左右，我从冯某陆续借了20万左右，这些钱都是拿去还信用卡和贷款以及周转，只有很少一部分投入到大发平台。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向冯某借钱的理由均系虚构的，姜某向冯某所借款项用于“大发”网络平台赚取返点、偿还信用卡、贷款及周转，冯某对此并不知情。 五、被害人汪某2被诈骗的事实 1.2018年10月份，被告人姜某虚构其女朋友方某2患子宫癌、其母亲心脏有问题，需要在上海住院的事实，以借款的名义骗取被害人汪某21万某，该款系汪某2现金支付给姜某。 2.2018年11月20日、11月21日、11月22日，被告人姜某虚构与杨军在深圳投资房地产，缺少资金周转的事实，以借款的名义三次共计骗取被害人汪某225万某。2018年11月20日，汪某2通过其中国邮政储蓄银行卡62×××66转账5万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33；2018年11月21日，汪某2微信转账1万某给姜某；2018年11月21日，汪某2委托李玮转账9万某给姜某，当日，李玮通过其中国邮政储蓄银行卡62×××83转账9万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33；2018年11月22日，汪某2通过其中国邮政储蓄银行卡62×××66转账10万某至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33。 3.2018年12月底左右，被告人姜某虚构去深圳收房款，没有路费的事实，以借款的名义骗取被害人汪某21万某，该款系汪某2现金支付给姜某。 2018年10月29日，姜某向汪某2出具借条一张，其内容为“今借到汪某2人民币贰万某整（￥20000.00）以现金方式进行支付”；2018年11月20日，姜某向汪某2出具借条一张，其内容为“今借到汪某2人民币伍万某整（￥50000.00）”；2018年11月21日，姜某向汪某2出具借条一张，其内容为“今借到汪某2人民币壹拾万某整（￥100000.00）”；2018年11月22日，姜某向汪某2出具借条一张，其内容为“今借到汪某2人民币壹拾万某整（￥100000.00）”。 姜某将上述借款用于“大发”网络平台赚取返点。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条四张，证实姜某向汪某2借款的事实。 （2）中国邮政储蓄银行转账明细3笔、微信转账记录1笔，证实汪某2自己和委托他人向姜某共计转账25万某。 （3）（2019）皖0824民初1063号民事判决书，证实姜某向汪某2借款27万某的事实。 2.被害人汪某2陈述 2018年下半年的时候，姜某打电话给我说，他的女朋友方某2得了子宫癌，他的母亲心脏也有问题，都在上海住院，需要借点钱，但是当时我没有钱，就没有借给他。2018年10月份，他又找我，让我借1万某给他，当时我考虑他女朋友和母亲在住院，就借给他了；2018年11月20日左右，他又打电话给我，说他和杨军在深圳投资房地产，缺点资金周转，准备借25万，他说周转八天就还给我，还承诺给点利息给我，当时我母亲给了我5万某，我将名下的一套房子卖了，手上有点存款所以借给他了。然后过了八天以后我找他还钱，他说没钱，过了两天他发了一张截图给我，截图上显示余额有十几万，姜某说这个钱准备还给我，但是杨军和他老婆闹矛盾，先把这笔钱给杨军。过了一段时间，我还在找姜某要钱，他告诉他准备去深圳把投资方地产的房款拿回来，但是他现在没有钱，让我借1万某给他当路费，然后我就借了1万某给他。 过了几天在2019年1月27日，我突然被姜某拉进来一个群聊，里面发了姜某骗人的截图，后来才知道，这时姜某女朋友方某2拿姜某的手机拉的群聊，是为了曝光姜某的偏见，后来我才知道姜某之前发的银行余额截图都是姜某在淘宝上找人ｐ的。 姜某三次都出具借条给我，姜某在我们的逼问之下，说是把这些钱投进一个叫大发的平台。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取汪某227万某，其中25万某系汪某2通过其中国邮政储蓄银行卡、微信、委托李玮通过中国邮政储蓄银行卡转账的，其中2万某系汪某2现金支付给姜某的，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 我还欠汪某227万，汪某2的第一笔5万是她主动找到我的，要放贷给我，并且收取利息，后面的22万是我以周转的名义向她借的；还有徐某的65万、王某1的17万未还，他们两个人我都是以和涂某在深圳投资法院拍卖的房子为由借的。还有方某3的38.5万某没还，这些钱中有25万左右是方某2找方某3借的，方某2给方某3的理由是自己钱被套住了，需要钱周转，和我生病了，需要钱治疗两个理由从方某3处借钱，这25万拿到后，我们就把投到大发平台，后来还了一部分给方某3，我也以资金周转为由找他借了10多万，具体数额记不清了。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向汪某2借钱的理由均系虚构的，姜某向汪某2所借款项用于“大发”网络平台赚取返点，汪某2对此并不知情。 六、被害人王某2被诈骗的事实 2018年9月份至11月份期间，被告人姜某虚构其与涂某在深圳投资法院拍卖的房产再转卖赚取差价的事实，骗取被害人王某240万某，该款系王某2银行转账至姜某账户。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人王某2陈述 我和姜某是朋友，2018年五月份左右，姜某找到我，说他现在和涂某在深圳投资法院拍卖的房产，有一定利润可赚，所以找我一起投资，并且告诉我大概两三个月就回款，利润点大概20%左右，因为我们认识时间比较长，我也问过其他朋友就和他合作了，第一次我转给他20万某，过了两个多月，他就把我的本金20万和利润4万给我了，第二次我又投资了20万，过了三个月他分几次将本金和利润给我了。第三次大概2018年9月份的时候我投资了40万，投资以后，姜某告诉我现在利润点没有那么高，在这期间，他告诉我他女友方某2得了宫外孕和子宫癌，从我这里借了3万，不过很快将3万某还给我。又过了一段时间他打电话给我，让我借点钱给他，他说他女朋友方某2信用卡逾期，我感觉不对劲就打电话给方某2，方某2说是这个情况，我就转了6万某到方某2的账户上。方某2说第二天把钱刷出来还给我，到了第二天，方某2对我说姜某把信用卡钱都刷出来了，而且方某2把刷款的记录发给我，然后我联系姜某，姜某说他母亲得了心脏病，做手术还差点钱，这笔钱要去交手术费，另外还差2万，让我再借2万，但是我手上没那么多钱，就借了1万给姜某，都这时姜某一共在我身上拿了47万某。 过了一段时间，我找姜某要求他还款，但是他以各种理由搪塞我，我也没办法，只能等着。我直接到上海他和方某2的住所找他，我和方某2质问姜某钱哪去了，后来我们晚上一起出去以后，方某2的妹妹在姜某的电脑上发现了一个叫大发的赌博平台，姜某在这个平台上有很多交易记录，但是我们没有和姜某说这个事，因为涂某在来的路上。等涂某来了以后，我们三个人一起才发现，姜某找我们每个人借钱的理由都是虚构的，所以我们就开始质问姜某，是不是把钱都拿去这个大发赌博平台，姜某刚开始还编造各种理由糊弄我们，后来在我们一再逼问下姜某说他在这个大发平台上做赌博代理，平台回款需要时间，企图继续糊弄我们。然后方某2在姜某的手机淘宝账户里发现姜某通过淘宝制作了很多假的转账记录，我们才知道姜某一直在骗我们。 我转账给姜某没有收取利息，姜某出具了借条给我。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取王某240万某。 2.被告人姜某的供述与辩解 我从王某2借钱是2017年下半年，王某2当时开车行及车辆抵押，我将车子抵押给王某2，从王某2处借了10万，后来将钱还了，到了年底又一次将车子抵押给他，到了腊月28左右，我父亲将车子赎回来了。到了2018年4月左右，我找到王某2，对他说我和涂某在深圳投资，缺点钱，让他借钱给我，并且承诺两个月左右还钱，而且还有20%的利息，然后王某2就借了我20万某，过了两个月，我将本金利息24万某还给王某2。后来陆续从王某2处借钱都还了，到2018年10月左右将最后一笔钱还给王某2。到2018年11月左右，我从王某2处借了40万，口头约定月息7分，三个月还款，但是王某2告诉我他这个钱是从别人那里借的，月息2分，所以王某2让我先支付他三个月每个月2分的利息24000元，然后我就让方某2转账24000元给王某2。2018年12月10日左右，方某2的微利贷到期了，我找王某2说自己有一笔贷款到期了，让他借给我5万某，但是王某2说只能借我46500元，剩下3500元当利息，过了十天我将5万某还给王某2。2019年元月份，我找到王某2，对他说方某2招商银行信用卡到期了，找他借6万周转一下，王某2找方某2确认这件事，然后王某2要求我们支付他1000多元手续费，然后我就通过支付宝转了1000多元给王某2，然后王某2分两笔将5万某转到方某2的信用卡，微信转账1万到方某2的微信账户，等王某2将钱打过来以后，方某2将信用卡的钱取出来加上微信的1万某一共6万某通过微信转账到了我的微信里面，然后我提现以后就转到大发平台。加上我母亲心脏不好，需要治疗，我就找王某2借了1万某，所以我从王某2这里借了47万某至今未还。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向王某2借钱的理由均系虚构的，姜某向王某2所借款项用于“大发”网络平台赚取返点，王某2对此并不知情。 七、被害人涂某被诈骗的事实 被告人姜某虚构和“余诲”做工程，需要交纳招标保证金的事实，骗取被害人涂某908760.15元。2018年8月份至2019年1月份期间，涂某通过微信、支付宝、银行账户共向姜某支付10545360.16元，收到姜某还款9636600.01元，共借款给姜某908760.15元。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被害人涂某陈述 我和姜某是发小，也是同学。从2017年10月左右，姜某找到我，他以和涂关关做工程缴纳招标保证金为由，找我拉取资金，并承诺一周就能返还，并且还有利润金，所以我就借给他了，他也按照约定将本金和利润返还给我，后期我们也一直有合作，直到2017年12月左右，他告诉我之前投资的70万某被涂关关公司的负责人葛世送挪用，暂时无法返还，到2018年3月，他将前期我投入的资金全部返还给我。到2018年3月左右，他和他女朋友到深圳玩，我接待了他，他说之前和涂关关合作，但是涂关关这个人不是很靠谱，所以他准备和涂关关公司的另一个叫余诲合作，继续搞这个项目，让我继续和他合作，所以我于2018年3月15日转了40万某到姜某账户生吗，后期他也按照约定将钱还给我了。 到了2018年4月左右，我投入的自己就无法准时返还给我，甚至直接不还，他说的理由是余诲在浙江湖州做工程的时候，所有的资金被湖州一个副市长的儿子挪用，导致资金链断了，无法返还，过了半个月左右，他说问题解决了，就将资金大部分返还给我了，只有一部分长期资金暂时没还，大概有五六十万左右返给我，过了没多久，他说余诲现在不在湖州做了，余诲通过湖州的这个副市长认识了深圳发改委的一个处长，所以余诲准备到深圳这边做，因为前期合作的还比较顺利，虽然遇到一些问题，但是他的承诺都兑现了，所以我就加大了投入，前后大概投入总计350万到400万左右，但是后期他以湖州的副市长到深圳游玩，余诲也陪同在一起，并在澳门赌博，输了700多万，所以就将我们投资的钱挪用了，说资金暂时无法归还，让我耐心等待，但是这笔钱一直都没有返还给我，所以我不停的找他催要，在2018年10月左右姜某才返还我三笔一共87万某，后期我基本每天都找他，直到2019年1月16日那天他又还了我15万，在还钱给我之后，姜某还不断以各种借口试图将这些钱要回去，直到2019年1月27日那天，方某2和王某2打电话给我，向我核实，姜某之前借钱的一些理由，我们几个人互相印证之下，发现姜某向我们每个人借钱的理由都不一样，所以我们就认为被姜某骗了，并且发现姜某向我们借的这些钱款全部打入一个叫大发赌博平台，直到这时，姜某仍然欠我325万没有归还。从2019年1月27日那天开始直到今天，姜某一直都说大发平台会将钱返还给他，只要钱已到账，立马还给我们，但是他承诺的几个还款日期都没有兑现，在此期间，姜某还威胁我说，如果我报警的话，一分钱都要不到。 前期我以为姜某说的和涂关关、余诲等人合作房地产是真的，后来事情曝光以后，他对我说没有这回事，都是骗我的，钱都被他投进了大发平台，包括余诲这个人都是虚构的，事实上根本没有余诲这个人。有时候他会发一些转账记录给我看，告诉我已经转给我了，但是钱都不能到账，后来事情曝光以后我才知道，这些转账记录都是他在淘宝上做的，P出来的图片发给我，事实上根本没有转钱给我。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取涂某908760.15元，该款系涂某通过微信、支付宝、银行转账给姜某，上述款项至今未还。 2.被告人姜某的供述与辩解 我找到涂某借钱，2017年下半年的时候，我和涂某说我在二话涂关关投资工程，要交保证金，大概半个月左右能回款，月利润大概10%左右，涂某说他不会以投资的名义把钱给我，他就以借钱的名义将钱给我，然后我要给他10%的越来，然后我们就不断有资金往来，到2019年1月份，因为大发平台的钱回不来，我没办法还钱给他，他说他还有325万某在我这边，但是我算了一下，他只有100万（除掉利息）左右在我这里。我找涂某借钱的理由是以涂关关做工程招投标缴纳保证金有利润分成、和涂关关公司的另一个余诲合作搞工程招投标保证金为借口，后来还不上钱了，我就编造余诲和湖州的一个副市长在澳门赌博输了700多万等虚假的理由。实际我没有和涂关关做工程招投标的事情，余诲这个人也是虚构的。他不知道我把钱投到大发平台，他一直以为我在和别人做投资，他也是在2019年1月份事情曝光之后才知道的。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向涂某借钱的理由均系虚构的，姜某向涂某所借款项用于“大发”网络平台赚取返点及消费，涂某对此并不知情。 3.鉴定意见：安徽方之圆会计师事务所皖方之圆（2019）第038号审计报告，证实：姜某尚欠涂某908760.15元。 八、被害人方某3被诈骗的事实 1.2018年9月13日，被告人姜某虚构需要偿还信用卡到期欠款、自己中了一种病毒需要注射国外进口的药品的事实，骗取被害人方某316万某，该款于2018年9月13日、14日分五次通过方某3的招商银行卡62×××78转至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33，每次转账的金额分别为5万某、4万某、5万某、1万某、1万某。2018年9月13日，姜某向方某3出具借条一张，内容为“借款人因用于资金周转于2018年9月13日向出借人方某3借款人民币（大写）壹拾陆万某，（支付方式为：现金／银行转账／支付宝／微信）。小写￥160000.00元，于2018年12月12日归还全部借款。如不能按时归还愿承担所产生的一切法律责任”。 2.2018年10月7日，被告人姜某虚构他投资的钱都在一个基金账户里面，需要用钱把账户里的钱都提取出来，钱提取出来以后将还清所欠方某3全部欠款的事实，骗取被害人方某35万某，该款于2018年10月7日分两次通过方某3的招商银行卡62×××78转至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33，每次转账的金额分别为4万某、1万某。2018年10月7日，姜某向方某3出具借条一张，其主要内容为“借款人因用于资金周转于2018年10月7日向出借人方某3借款人民币（大写）伍万某，（支付方式为：现金／银行转账／支付宝／微信）。小写￥50000.00元，于2019年1月6日归还全部借款。如不能按时归还愿承担所产生的一切法律责任”。 3.2018年10月14日，被告人姜某虚构其基金账户出了问题，需要钱的事实，骗取被害人方某37万某。该款于2018年10月14日、10月15日分两次通过方某3的招商银行卡62×××78转至姜某的中国邮政储蓄银行卡62×××33，每次转账的金额分别为4万某、1万某、1万某、1万某。 上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证 （1）借条三张，证实姜某向方某3借款的事实。 （2）转账记录11笔，证实方某3向姜某共计转账28万某。 2.被害人方某3陈述 姜某原来和我姐姐方某2是情侣关系，2018年8月24日，姜某打电话给我说，他有一张信用卡欠款马上到期了，现在手头上没钱，找我借点钱给他，等他还了信用卡的钱以后，立马就还给我，然后我通过支付宝转了5万某给他，后来一直没有还；2018年9月13日他又打电话给我，以他信用卡到期欠款和他中了一种病毒，需要注射国外的进口药品为由，找我借钱，我就借了他16万，到2018年10月7日左右，他说准备还我钱，但是他投资的钱都在一个基金账户里面，账户里面有一千多万，需要用钱把账户里面的钱取出来，但是身上没那么多钱，找我借点，等他把钱取出来，就把之前欠我的钱全部还给我，所以我就转了5万某给他；到了2018年10月14日，他以基金账户提取出了点小问题，还需要点钱为由，找我借钱，所以我又借了他12.5万，但是他后来一直以各种理由拖着，都没有还钱。到了2019年1月，我姐姐在他电脑上看到一个平台，在平台里面有交易记录，平台上显示一些扑克之类的赌博方式，就觉得他不对劲，然后我姐就问了给姜某借钱的一些朋友，发现姜某编造了很多借口才借到这些钱，而且借的钱去向不明，所以我们觉得被姜某骗了。 我借给姜某一共38.5万某，是通过支付宝和网银转账的。我借钱给姜某没有收取利息，开始借钱的时候没有写借条，现在这些借条都是他今年后补的。我借给姜某的钱有一部分是我自己存的，还有一部分是我母亲的钱，还有是网上借的贷款。 证实：姜某以虚构事实的方式，以借款的名义骗取方某328万某，该款系方某3通过其招商银行银行卡转至姜某的中国邮政储蓄银行卡及支付宝转账，且该款至今未还。 3.被告人姜某的供述与辩解 还有方某3的38.5万某没还，这些钱中有25万左右是方某2找方某3借的，方某2给方某3的理由是自己钱被套住了，需要钱周转，和我生病了，需要钱治疗两个理由从方某3处借钱，这25万拿到后，我们就把投到大发平台，后来还了一部分给方某3，我也以资金周转为由找他借了10多万，具体数额记不清了。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某向方某3借钱的理由均系虚构的，姜某向方某3所借款项均用于“大发”网络平台赚取返点，方某3对此并不知情。 本院认定的事实，还有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的综合证据证实： 1.物证：手机一部（黑色华为P20）。 2.书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实：潜山市公安局于2019年6月20日受案，同年6月21日对姜某以涉嫌诈骗罪立案侦查。 （2）拘留证、逮捕证，证实：2019年6月27日，潜山市公安局对被告人姜某刑事拘留，同年8月2日经潜山市人民检察院批准，由潜山市公安局执行逮捕。 （3）户籍证明，证实：被告人姜某为完全刑事责任能力人。 （4）违法犯罪记录查询证明，证实：被告人姜某未发现违法犯罪记录。 （5）到案经过说明，证实：2019年6月27日，被告人姜某主动到潜山市公安局投案。 （6）关于姜某工作有关情况的说明，证实：姜某于2012年2月到安徽天柱山旅游发展有限公司大龙窝索道分公司从事技术工作，2019年5月辞职，并解除劳动合同。 3.证人证言 （1）杨军证言 我没有说过姜某与涂某在深圳投资法院拍卖查封的房产这样的话，这话是姜某自己说的，至于他到底有没有与涂某在深圳投资房产的事情，我不知道。姜某没有编造理由向我借钱，我与姜某是多年同事，我借钱给他，他都及时能还上，信用很好，所以我就很相信他。 证实：杨军没有说过姜某与涂某在深圳投资法院拍卖房产再专卖赚取差价的事实。 （2）涂关关证言 我和姜某只是同事，以前没有和姜某一起做过工程招投标担保金用来赚钱，从来没有和他人说过。开始的时候我不知道，后来到2019年1月27日，姜某的女朋友方某2把姜某到处撒谎借钱的事情曝光了，我才知道他在涂某面前借钱是说和我搞工程招投标缴纳保证金赚钱，从而向涂某借钱，在其他人面前借钱又找其他借口，说是在和涂某做法院拍卖查封的房产投资。 证实：姜某没有和涂关关一起做过工程，姜某虚构其与涂关关搞工程需要保证金的事实，骗取涂某的借款。 （3）裴海英证言 我和我老公开始的时候不知道他是不是真的做房产投资，以为他说的是真的，直到2019年1月事情爆发了，好像是2019年元月，当时微信群里有人发消息说姜某回潜山了，在潜阳国际大酒店一个房间里，房间里都是姜某的债主，大家都在追问他把借来的钱搞到哪里去了，他才承认把钱搞一个叫什么大发的赌博平台里输掉了。 证实：姜某向他人借款投入到“大发”网络平台。 （4）陈某证言 我夫妻两于2016年买了一辆棕色帕萨特，价值24.8万某，给姜某驾驶的，入户也是他的名字，2010年在天柱第一城给他买了10号楼Ｂ2单元402室，花了30万一次性付清的，也是入户姜某的名字，现在车子被姜某自己处理掉了，房子现在是处于法院保全状态。 我是2012年到北京同仁医院，治疗眼疾，黑色素瘤，一直是保守治疗的，现在每年还要去医院，花费约4000元，2014年在潜山县医院因子宫肌瘤做手术的，手术后康复了，还有心脏不是很好。2018年11月准备做心脏搭桥手术，因为家里没有钱了，指导现在都没有做这个手术，没有动过其他手术了。 姜某的父亲近几年一直在北京务工，每个月四五千元钱收入。 证实：姜某母亲陈某在2018年11月份有做心脏搭桥手术的准备。 4.被告人姜某的供述与辩解 我因为借了很多人的钱还不上今天来投案自首的。我以前在安徽天柱山旅游发展有限公司上班，2019年5月辞职的。我肝脏不怎么好，转氨酶偏高。家里我父亲在北京打工，母亲没有工作，弟弟在官庄镇政府上班，收入不是很多，全年家庭收入我不清楚。我辞职之前收入就是工资，再就是我在赌博平台里赚的返点钱，没有其他收入。我目前只有天柱第一城的房子，市场价估计100万左右。 大概从2017年下半年开始借钱的，到目前为止大概还有九百万没有还，这些钱基本上都是投入“大发”赌博平台，全部泡汤了。“大发”平台是境外的，听人里面的人介绍说服务器是在菲律宾。就是赌博的心态想赚那个返点钱，因为刚开始我在大发赌博平台也真的赚到了一点钱，后来就相信这个网络赌博平台了，导致后来一发不可收拾。我在平台里参与过赌球，有NBA、足球等，是赌博性质的，再就是我将钱投在平台，由平台不定期的返还高额利润给我。登陆大发平台的电脑已经被我卖掉了。 我和方某2是2012年通过微信认识的，2013年确认男女朋友关系。因为工作的原因我收入不是很高，我就告诉方某2，准备和涂关关一起投资，让她先借点钱给我，然后方某2就借给我10万某，过了一个月左右我就将钱还给方某2。然后从2017年10月到2017年年底，我以投资资金链断了为由，陆续从方某2处借了总共40万，2017年底之前还，到了2017年底的时候，我因为钱投在大发赌博平台，平台没有将钱还给我。方某2到潜山来问我签搞拿去了，我就找涂某帮忙，让涂某和家里人说，我的请和涂某投资在深圳做法院拍卖的房子，方某2听我父亲说我的钱拿去和涂某投资就没有说什么。然后2018年3月左右大发平台的钱回给我之后，我就将40万陆续还给方某2，其他朋友那里的钱也都还清了。到2018年4月我到上海找方某2，大概把我之前借钱投在大发赌博平台的事情和方某2说了。然后我们商议准备在昆山买房子，然后也定了房子，首付付了60万左右，然后她妹妹也准备买房，我和方某2商量，不行继续投钱到大发赌博平台，方某2同意了，说有渠道搞到低息的钱，所以2018年四五月总共拉了100多万给我，我也从朋友那边以各种名义借了100多万，然后这些钱都投进大发赌博平台，这个事情方某2是知道的。到了5月底左右，投入的这些钱全部回款了，这时候我账户上有400万左右，我大概赚了90万左右，我就将方某2借来的钱给了方某2，我也将一些钱给了我的朋友。从2018年6月1日开始到2019年1月这段时间，我和方某2都通过各自的渠道借钱，然后投入到大发平台，中间都是有借有还。到了2019年元月，方某2说她欠外面五六百万，但是我通过对账，发现她七十就欠外面三百万左右，因为大发平台不知道什么原因突然取不出来钱，方某2很生气，然后这个事情就被方某2曝光了，然后我的朋友和同事都知道了。方某22018年3月就知道大发平台，她参与了这个平台，她也登陆过我的账号，也用她的银行卡转账到这个平台。 我没有找方某1借过钱，她转给我的钱都是方某2借的，然后再转给我的。 我向朋友、同事借钱的大部分理由都是编造的，因为我都把钱投入大发赌博平台来赚钱，这件事不能让他们知道，如果他们知道了就不会借钱给我。 证实：姜某虚构事实向他人借款，并将所借款项大多投入到“大发”网络平台。姜某找方某1借钱均是通过方某2转账的。 5.视听资料、电子数据 （1）光盘2张：证实公安机关调取的财付通微信交易记录和支付宝交易记录 （2）光盘1张：姜某手机数据。 本案的争议焦点归纳如下： 一、起诉书中指控的事实是否构成诈骗罪 辩护人认为，起诉书指控的第1、2、3、4、5、8起事实不应认定为诈骗；第6、7起事实，指控诈骗证据不足；第9其犯罪事实不能成立，不应认定为诈骗；第10起指控的犯罪事实不能认定，不是诈骗。 本院认为，一、起诉书指控的第1、2、3、4、5、6、7、8起事实构成诈骗罪，该几起事实均系被告人姜某虚构借款理由，从而使各被害人产生错误认识，作出财产处分行为即借款给姜某，最后使姜某获得借款，使被害人的财产受到损害。从姜某编造各种借款理由，可以看出其主观意图是想利用和各被害人的亲友关系，非法占有各被害人的借款。至于姜某获得借款后如何支配，可以认定是对诈骗款项的一种处置，不影响诈骗罪的成立。从各被害人通过银行转账、支付宝、微信等方式汇款给姜某，客观上姜某已经获得了借款。姜某系完全刑事责任能力人，其以非法占有为目的，采取虚构借款理由的方式，骗取各被害人借款的行为，构成诈骗罪。二、起诉书中指控的第9起事实无证据证实，不构成诈骗罪。公诉机关未提供方某1转账给姜某的证据，根据姜某的辩解和方某2的陈述，姜某向方某1的借款均系方某2转账给姜某的，方某1并不是实际的出借人，其未作出财产处分的行为，不符合诈骗罪的客观方面，故公诉机关指控的第9起事实，不构成诈骗罪。三、起诉书指控的第10起事实，不构成诈骗罪，方某2与姜某系男女朋友关系，且已到了谈婚论嫁的地步，在他们共同生活的时间里，财物在某种程度上是不分彼此的，虽然方某2借款给姜某系事实，如就此认定姜某虚构借款理由，非法占有借款，从而构成诈骗罪，无法排除下列合理怀疑：1.方某2明知姜某将借来的款项用于“大发”网络平台赚取返点，方某2明知借款用途，理由如下：①姜某父亲与方某2母亲的电话录音可以看出方某2可能早就知道姜某投资“大发”网络平台上赚取返点的事实；②方某2的妹妹方某1进入姜某电脑发现姜某将钱投入到“大发”网络平台，方某2作为姜某的女朋友，关系更为亲密，在双方共同生活期间，有更多接触姜某电脑的机会，从而得知姜某将钱投入到“大发”网络平台的可能性更大；③方某2与姜某的交易往来之频繁，数额之大，按常理来说，方某2应该求证姜某借钱的确实去向，况且当时他们可能会是生活一辈子的伴侣，更应该知道姜某投资款项的具体去向，在求证借款的的具体去向时，方某2就有可能知道姜某将钱投入到“大发”网络平台的事实。2.方某2自己也参与“大发”网络平台投资，因为姜某在供述中提到方某2曾通过自己银行卡转账至“大发”网络平台。故公诉机关指控姜某诈骗方某2的事实，无法排除合理怀疑，不予认定。姜某向方某2所借款项，可以通过民事诉讼的途径解决。 二、起诉书指控的各起犯罪事实的诈骗金额 辩护人认为，徐某借款65万某，无转账记录证实；王某2借款47万某，被告人姜某供述与起诉书认定的数额不一致；涂某的借款中应减去无交易记录的29万某；方某3借款金额38.50万某，其中10.50万某无转账记录证实。 本院认为，姜某诈骗徐某的金额为65万某，公诉机关提供的中国工商银行转账凭证一份、中国农业银行卡／活期存折交易明细单8笔，可以证实徐某向姜某共计借款65万某；姜某诈骗王某2的金额为40万某，公诉机关提供的王某2银行转账记录、被害人王某2陈述及被告人姜某供述可以证实。起诉书指控诈骗金额为47万某，下剩7万某姜某并没有虚构借款理由，其中6万某是姜某以需要偿还方某2所欠信用卡欠款为由向王某2借的，且王某2将该6万某汇至方某2信用卡，经查该理由确系事实。其中1万某是姜某以其母亲生病做手术需要钱为由向王某2借的，2018年11月，姜某母亲陈某确实准备做心脏搭桥手术，该事实有证人陈某的证言及姜某的辩解证实，该借款理由确系事实；姜某诈骗涂某的金额为908760.15元，该数额有安徽方之圆会计师事务所皖方之圆（2019）第038号审计报告予以证实，应予认定；姜某诈骗方某3的金额为28万某，公诉机关提供的证据只能证实方某3向姜某共计转账28万某，下剩10.50万某未提供证据证实。 三、已经过民事生效判决书确认的借款能否认定为诈骗数额 辩护人认为，经过民事审理的借款金额不能计算在姜某诈骗金额范围内。 本院认为，各被害人虽已向法院提起民事诉讼，借款金额已经过生效民事判决书予以确认，但该借款金额仍应算作姜某的诈骗金额，理由如下：1.民事诉讼是私法调整的范围，诈骗罪是公法调整的范围，两者互不影响；2.民事诉讼主要解决的是各被害人借款给姜某是否是事实，认定姜某是否构成诈骗罪主要看借款的理由是否是虚构的、借款的目的是否是非法占有，借款系事实并不等同于借款理由是真实的、借款目的是合法的，认定姜某构成诈骗罪就是对姜某虚构借款理由、非法占有借款目的的行为进行处罚，法院作出民事判决及进行刑事处罚，两者并行不悖，故各被害人的借款虽然经过民事判决予以确认，仍应计算在姜某诈骗的金额之内。 四、“大发”网络平台是否是赌博平台 辩护人认为，“大发”网络平台不是赌博平台。 本院认为，“大发”网络平台不是网络赌博平台，虽然姜某在侦查机关讯问时承认该平台系赌博平台，但公诉机关没有提供其他证据证实。只有被告人供述，没有其他证据相印证的，该事实不能认定。 五、被告人姜某是否构成自首 辩护人认为，被告人姜某构成自首。 本院认为，被告人姜某主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首。姜某到案后，主动向侦查机关供述其虚构借款理由，向各被害人借款的事实，符合自首的条件。 本院认为，被告人姜某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。辩护人提出的被告人姜某系自首、初犯、主观恶性不大的辩护意见与本院审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人姜某系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人姜某系初犯，主观恶性不大，可以酌情从轻处罚。根据被告人姜某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，本院决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人姜某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币十万某； (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2032年2月26日止)； 二、责令被告人姜某退赔被害人汪某1人民币41万某、徐某人民币65万某、王某1人民币20万某、冯某人民币19.30万某、汪某2人民币27万某、王某2人民币40万某、涂某人民币908760.15元、方某3人民币28万某； 三、随案移送的黑色华为P20手机一部，随卷保存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄盛青 审 判 员  胡晓红 人民陪审员  储成献 二〇二〇年十一月十一日 法官助理李石开 书记员张媛 附本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。