河北省高邑县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0127刑初104号 公诉机关高邑县人民检察院。 被告人赵立平，女，1964年7月13日出生，汉族，初中文化，群众，捕前住河北省石家庄市高邑县。2020年5月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，同年6月24日经批准被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 高邑县人民检察院以高检第一部刑诉[2020]100号起诉书指控被告人赵立平犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高邑县人民检察院指派检察员牛成文出庭支持公诉，被告人赵立平到庭参加了诉讼。现已审理终结。 高邑县人民检察院指控，2014年6月被告人赵立平通过向赵立格上交“上岗费”，开始担任三地合作社社长，后以高额回报为诱饵，以“订货”（主要是面粉）的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，然后将所吸收资金上缴给荀彩联，经河北中君汇信源会计师事务所根据群众报案材料审计，截止案发时至被告人赵立平非法吸收公众存款2689200元；赵立平通过荀彩联往柏乡三地合作社上缴吸收资金59368200元。高邑三地合作社无实际经营项目，无金融监管部门许可。 针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据材料，认为被告人赵立平违反金融机构管理规定，在没有金融许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院对被告人赵立平定罪处罚；并认为被告人赵立平自愿认罪认罚，建议本院判处被告人赵立平有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。 被告人赵立平当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名表示无异议，并自愿认罪认罚，且在审查起诉阶段签字具结。 经审理查明，2014年6月被告人赵立平通过向赵立格上交“上岗费”，开始担任三地合作社社长，后以高额回报为诱饵，以“订货”（主要是面粉）的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，然后将所吸收资金上缴给柏乡县的荀彩联，经河北中君汇信源会计师事务所根据群众报案材料审计，截止案发时至被告人赵立平非法吸收公众存款2689200元；被告人赵立平通过荀彩联往柏乡三地合作社上缴吸收资金59368200元（有返还，但具体返还数额无法查清）。经查，高邑三地合作社无实际经营项目，无金融监管部门许可。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、被告人赵立平的供述:我曾通过赵立格担任过三地合作社的社长，我参与三地合作社后，三地合作社在2014年12月份案发，到2015年6月份的时候我为了躲避公安机关，就以“郭月珍”的名字到石家庄打工了，2020年5月19日我在石家庄被公安机关抓获的。2013年6月份的时候，我向赵立格上缴了21120元的“上岗费”，就开始担任三地合作社的社长了，我在我家里为存钱的群众开票，然后将收取的资金交到柏乡的三地合作社社长荀彩联处，荀彩联给我开票，每10000元四个月后会给我500元的好处费，群众可以挣取3200元的利息。我向荀彩联交钱都是银行转账，案发后我的卡就不用了，时间久了也找不到了。我从我们村吸收的资金很少，因为我们村三地社长很多，我吸收的资金大部分都是外村的，而且大部分资金都是其他小社长交给我的，其中我记得谷夕英和焦瑞霞是通过我上缴的21120元的“上岗费”开始担任社长的，我将这些上岗费也交到柏乡三地合作社了，我估算了一下，通过我上交到荀彩联处的资金截至案发有约1000万元没有退回来，但是我不知道这些人是否都报案了。 2020年5月19日18时被告人赵立平再次供述：当上社长后，赵立格带着我到柏乡三地合作社看过，我就认识了荀彩联，因为我们村的社长比较多，我干的比较晚，村里通过我往三地合作社存钱的人很少，我收的钱都直接交到柏乡三地合作社荀彩联处了。后来可能知道我往柏乡三地合作社交钱，谷夕英和焦瑞霞找到我，说想担任社长，跟着我干，我就及时答应了，后来他们两个人就向我分别交了21120元，我交给荀彩联了。开始担任社长后她们就向我交钱，我给她们开票，客户名称写她们的名字，也有一部分群众通过我往三地合作社存钱，我也会向他们开具票据，我收到钱后会将钱交到荀彩联处，荀彩联给我开票，在客户存钱约七天后会按照每一万元3200元的利息返还给我们，然后四个月左右后会返还一万元的本金，这时候我就能挣取500元的好处费。我不太了解三地合作社，听说是为老百姓办好事的，群众也可以往合作社交钱订购米面和油、化肥等物资，一年后资金返还给群众。三地合作社还对外宣传，我还去过北京、上海等地参加过会议，还聘请专家讲课，讲合作社好，讲合作社法等，还讲农业知识。但没听说三地有什么实体项目。往我那里交钱的社长有谷夕英、焦瑞霞、吕彦霞、陈科学等；审计报告显示我吸收的资金数额为2689200元，如果是根据我核实的报案材料审计的，我认可。经过我核实，从2013年6月7日起至2014年12月13日至，我共向柏乡荀彩联处上交59368200元。挣取的好处费我没计算过，但家里的钱都存到三地合作社了。 2、证人荀彩联的证言证实：我吸收资金的下级社长有高邑的赵立平、栾某的王丽君、赞皇县的范瑞珍、赵县的张雪峰、高邑县的王志现、胡军锁、邯郸大名的王文彬、元氏县的刘占亮、内蒙的李素荣。赵立平是高邑县的，约五十岁左右，她是2013年冬天开始向我交钱的，她是社长，我们之间都会银行转账，现在她在我这里存的钱不多了。这140张收据都是赵立平通过我往三地合作社入的股金，我给他开具的收款收据，还有名字写成“立平”的也是我给她开的收据，我逐一看了统计表内容，各项均与我给赵立平开具的收款收据内容相符。通过这140张收款收据，我计算了一下，赵立平共向我交了59368200元股金，这里面包含赵立平7万元会费。赵立平向我上交59368200元股金，大部分是分红利的，2014年6月16日以前的我都按照返还比例连本带利给她返还了，入实物的我也连本带利的返还给她了，2014年6月16日后，我按照32%给她返还的。2014年8月18日之后的本金还没有返还，入实物股金的我给赵立平开的收据上都写清了领取实物的名称和数量，她已经将她申领实物全部领走了，本金没到期没返还，我按三地合作社的规定给她返了一翻一共给了她20000元，入化肥的化肥领走了，本金还没有返还，我一共给她返还了57193997元。 3、集资参与人陈彦梅的证言证实：我通过我们村谷素贤、赵立平、谷进国三个人往三地合作社存过钱。我在赵立平处存了一笔，票号0087202的票共2000元，这是实数，另外我还在谷素贤和谷进国处存过钱。赵立平没有向我说过三地合作社的项目，就是说是国家财政支持的。 4、集资参与人吕彦卿的证言证实：我通过赵立平往三地合作社存钱了，2014年3月24日我在赵立平那里存了10000元，开票人是赵立平，项目是面粉，票号是0023755，是我本人存的，给她的现金。她是去我家取的现金，存钱后有返还过。 5、集资参与人王顺现的证言证实：我通过赵立平在三地合作社存过钱，现金40000元，开票人是赵立平，票号0085555，是在她家里给的她，后来有返还过，但又都放进去了。往三地存钱没有限制，谁都可以存。赵立平给我说三地合作社的存款可以返利息，利息挺高，赵立平还给我们免费发放过化肥。至于三地有什么项目，就知道给米面，存钱返利。我也不知道三地到底有没有经营金融业务的许可证。 6、集资参与人李韩哲的证言证实：我通过赵立平往三地合作社存过2000元，票号是0087202，项目是有机肥，是我本人存的，没有返过钱，给过几袋化肥。赵立平当时给我说过三地存钱利息高，可以免费领东西，我不清楚三地有什么经营项目，也不知道三地有无经营金融业务的许可证。 7、集资参与人吕彦霞的证言证实：我通过赵立平往三地合作社存过钱，分几次共存了84000元，是我本人存的，返过钱。都是我去赵立平家里办理的，三地合作社存钱没有限制，谁都可以存钱，赵立平当时给我说三地存钱利息高，说一万块返还三千多的利息，利息挺高。 8、集资参与人李京辰的证言证实：2014年9月份，我通过赵立平往三地合作社存过10000元，开票人是赵立平，票号0048242，项目是面粉，是我家里人去存的，名字是我的名字，返过钱。往三地存钱没有限制性，就是利息高，还免费给化肥。不知道三地有什么项目，也不知道有没有经营金融业务的许可证。 9、河北中君汇信源会计师事务所司法鉴定意见书证实被告人赵立平非法吸收公众存款的数额为2689200元，已返还群众257334元，未退还群众资金2431856元。 10、被告人赵立平上交到柏乡县荀彩联处的明细证实：其共上交至柏乡县荀彩联处的资金为59368200元。 11、高邑县公安局《关于赵立平吸收数额的说明》及140张三地合作社的收据证实被告人赵立平吸收的2689200元资金，包含在上交至荀彩联处的59368200元之中。 12、书证：调取证据清单、高邑县三地合作社工商注册登记材料证实：高邑县三地种植专业合作社系注册登记成立。 13、河北银监局高邑办事处出具的《证明》证实：其未向高邑县三地种植专业合作社颁发《金融许可证》。 14、石家庄市公安局新华分局《抓获证明》证实被告人赵立平于2020年5月19日在石家庄市新华区原河明墅101-2-101被抓获的事实。 15、高邑县公安局在逃人员登记表证实被告人赵立平系被网上追逃的事实。 16、书证：群众报案材料登记表共计105页证实被告人赵立平非法吸收群众资金的事实。 17、公安机关出具的《户籍证明》证实了被告人赵立平及相关涉案人员的户籍信息。 本院认为，被告人赵立平违反国家金融管理法律规定，以三地合作社的名义，采取宣传、承诺高息回报的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控其犯罪的罪名成立。鉴于被告人赵立平系三地专业合作社的一般社长，虽吸收的资金数额巨大，但在整个共同犯罪过程中起辅助作用，系从犯，且被告人自己也在该合作社内有存款，说明其当时对是否属于犯罪认识不到位，主观恶性不深，依法应对其减轻处罚。被告人赵立平到案后，如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条；最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（三）项、第三条第二款第（一）项；最高人民法院第三百六十五条之规定，判决如下： 一、被告人赵立平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳贰万元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月19日起至2022年9月18日止，剩余罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、对本案涉及的涉案财物继续予以追缴；对侦查机关未随案移送的其他扣押在案的涉案财物，由侦查机关依法负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  武汉斌 人民陪审员  刘俊花 人民陪审员  刘配锐 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  梁姿娟 ——