上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0104刑初974号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人蔡泽斌，男，汉族，户籍在广东省汕头市，住陕西省西安市。辩护人张辉，上海明伦律师事务所律师。被告人赵殿海，男，汉族，户籍在辽宁省鞍山市，住陕西省西安市。辩护人康慧，上海市嘉华律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2020)1327号起诉书指控被告人蔡泽斌犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，赵殿海犯信用卡诈骗罪一案，于2020年10月14日向本院提起公诉。经上海市第一中级人民法院指定管辖，本院于2020年10月15日立案，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人蔡泽斌、赵殿海及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2019年4月至2020年3月，被告人蔡泽斌、赵殿海与何某某(另案处理)等人结伙，在全国各地制作、使用伪造的信用卡，实施信用卡诈骗活动。其中，何某某等人负责提供信用卡信息，蔡泽斌利用从蹇某、冯某某(均另案处理)等处购买的他人相关身份证明资料，向深圳瑞银信信息技术有限公司、拉卡拉支付股份有限公司申请开设商户、办理“POS机”，并购买空白磁条卡以及其他作案设备等，赵殿海负责将信用卡诈骗所得钱款取现。经统计，被告人蔡泽斌参与成功实施的信用卡诈骗金额不低于人民币72万元(以下币种皆同)，未成功的金额不低于19万元；被告人赵殿海参与成功实施的信用卡诈骗金额不低于68万元，未成功的金额不低于18万元。其中，2019年4月中旬，在广西省桂林市，蔡泽斌、赵殿海与他人结伙，成功实施的信用卡诈骗金额为184661元，未成功的金额为168473元。2019年12月，在陕西省西安市，蔡泽斌与何某某等人结伙，成功实施的信用卡诈骗金额为47783.33元。2020年1月7日至11日，在湖北省武汉市、孝感市，蔡泽斌、赵殿海与何某某等人结伙，成功实施的信用卡诈骗金额为434522元。2020年1月20日，在广西壮族自治区桂林市，蔡泽斌与他人结伙实施信用卡诈骗，未成功的金额为9989元。2020年3月23日，在广东省揭阳市，蔡泽斌、赵殿海与何某某等人结伙，成功实施的信用卡诈骗金额为61200.07元，未成功的金额为14574.93元。2018年，被告人蔡泽斌通过互联网下载等手段非法获取财产信息、身份信息、通讯信息等各类公民个人信息。经鉴定去重，上述公民个人信息的数量不低于3万条，其中公民个人财产信息的数量不低于5000条。2020年3月23日，被告人蔡泽斌、赵殿海被公安民警抓获，到案后均如实供述了自己的基本犯罪事实。公诉机关认为，被告人蔡泽斌、赵殿海与他人结伙，利用信用卡信息资料，制作、使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款，应当以信用卡诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人蔡泽斌以其他方法非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款、第三款，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人蔡泽斌、赵殿海均认罪认罚，可以从宽处理。被告人蔡泽斌在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人赵殿海在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人蔡泽斌、赵殿海均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人蔡泽斌在判决宣告以前一人犯数罪，应予数罪并罚。建议对被告人蔡泽斌以信用卡诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元，以侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，并予数罪并罚；对被告人赵殿海判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元的刑罚。提请依法审判。被告人蔡泽斌及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实、罪名没有异议。辩护人提出被告人自愿认罪认罚、如实供述自己的犯罪行为，请对其从轻处罚。对于公诉机关指控被告人蔡泽斌涉嫌侵犯公民个人信息罪，被告人蔡泽斌是在相对开放的社交群中获取公民信息，且没有使用，请对其从轻处罚。被告人赵殿海及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实、罪名没有异议。辩护人提出被告人赵殿海自愿认罪认罚、如实供述自己的犯罪行为，在犯罪中作用较小、地位较轻，请对其从轻处罚。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有：证人蹇某、冯某某、何某某、蒋某某、徐某某、范某某等的证言；搜查笔录、涉案商户交易明细与开户资料、商户信息、情况说明、平安银行信用卡中心情况说明、银行卡照片、信用卡交易明细、调账凭证、非本人交易附加说明、争议交易声明、协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书、借记卡开卡业务申请书、产品资料查询、信用卡信息资料查询、银行交易明细、调取证据通知书、调取证据清单、监控截图、工作情况、搜查证、扣押清单；司法会计鉴定意见书、司法鉴定意见书，情况说明；受案登记表、抓获经过、办案说明、工作情况、情况说明及被告人蔡泽斌、赵殿海的供述等证据证实。上述证据均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人蔡泽斌、赵殿海与他人结伙，利用信用卡信息资料，制作、使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。被告人蔡泽斌以其他方法非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关的指控成立。被告人蔡泽斌、赵殿海均认罪认罚，可以从宽处理。被告人蔡泽斌在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人赵殿海在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人蔡泽斌、赵殿海均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人蔡泽斌在判决宣告以前一人犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百五十三条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人蔡泽斌犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元；犯侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年4月15日起至2031年4月1日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人赵殿海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年4月15日起至2025年4月1日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、责令被告人退赔被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  姜云英人民陪审员  徐建美人民陪审员  施秋萍二〇二〇年十一月十六日法官 助理  万 瑾书 记 员  宗 珲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。