认罪认罚山东省青岛市李沧区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0213刑初305号公诉机关山东省青岛市李沧区人民检察院。被告人牛某某，男，汉族，初中文化，个体，户籍所在地山东省青岛市城阳区，现住山东省青岛市李沧区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年2月20日被青岛市公安局李沧分局刑事拘留，同年3月29日被取保候审，于2020年3月29日被青岛市李沧区人民检察院取保候审。辩护人刘浩龙，山东方辰律师事务所律师。被告人宋某某，男，汉族，初中文化，系某公司市南支公司职员，户籍所在地江苏省徐州市睢宁县，现住青岛市市**。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年3月8日被青岛市公安局李沧分局刑事拘留，同年4月12日被取保候审，于2020年4月12日被青岛市李沧区人民检察院取保候审。辩护人楚啸，山东照岳律师事务所律师。辩护人任海涛，山东照岳律师事务所律师。被告人臧某，男，汉族，初中肄业，系某加油站7站某汽车服务（XX路）经营人，户籍所在地山东省高密市，现住青岛市市**。因涉嫌犯保险罪于2019年11月5日被青岛市公安局李沧分局取保候审。辩护人郝希新，山东方辰律师事务所律师。山东省青岛市李沧区人民检察院以青李沧检二部刑诉[2020]36号起诉书指控被告人牛某某、宋某某、臧某犯保险诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。青岛市李沧区人民检察院指派检察员纪峻出庭支持公诉，被告人牛某某及其辩护人刘浩龙，被告人宋某某及其辩护人楚啸，被告人臧某及其辩护人郝希新到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，1、被告人牛某某伙同侯某（已起诉）伪造交通事故诈骗保险赔偿金。2018年5月15日下午，牛某某驾驶鲁Ｂ×××**雪铁龙轿车（车主：牛某某）按照侯某的安排在青岛市李沧区XXX小区内故意倒车撞击停放在此处的鲁Ｂ×××**（系假车牌）黑色宝马车的右前侧保险杠伪造交通事故，后侯某向某公司青岛分公司（以下简称人保青岛分公司）报案。人保青岛分公司按快速理赔程序向牛某某支付保险赔偿金人民币7000元，牛某某收到理赔款后通过微信转账给侯某2000元，自己获取赃款5000元。2、侯某、马某（已起诉）欲通过制造交通事故诈骗保险赔偿金，侯某分别联系被告人宋某某提供车辆，牛某某提供驾驶证。宋某某明知侯某欲实施保险诈骗行为，仍然从王某3处借得鲁Ｂ×××**奔驰车，牛某某明知侯某等欲实施保险诈骗行为，仍然将其弟弟牛某的驾驶证提供给侯某。2018年10月20日15时许，马某驾驶鲁Ｂ×××**别克轿车（车主系马某之妻何某2，投保人为马某）在李沧区与侯某驾驶的鲁Ｂ×××**奔驰轿车（套牌车）相撞，制造了别克车负全部责任的交通事故。后马某联系其妻弟何某1到达现场并顶替其为驾驶员，使用何某1的手机通过交警APP12123平台报警向人保青岛分公司报案。2018年11月1日至5日，侯某联系青岛某公估有限公司法人张某2为其伪造交通事故的鲁Ｂ×××**奔驰轿车做机动车评估，青岛某公估有限公司出具《机动车评估报告书》，评估报告显示车损价值人民币201406.00元。后侯某冒用鲁Ｂ×××**车主王某3名义，伪造王某3的授权委托书，使用鲁Ｂ×××**奔驰车的车辆档案，委托山东涵清律师事务所律师刘某1到青岛市李沧区人民法院（以下简称李沧法院）提起民事诉讼，诉讼请求某公司威海市分公司承担赔偿责任。2019年1月10日，法院要求对王某3的“三者车”进行检验，侯某驾驶鲁Ａ×××**（悬挂假车牌鲁Ｂ×××**）奔驰车替代鲁Ｂ×××**奔驰轿车检验时被查获。2019年1月16日，律师刘某1到李沧法院签字撤案。3、被告人臧某与陆某1（已起诉）、侯某、陈某（另案处理）等合谋伪造交通事故诈骗保险赔偿金。2018年10月17日，侯某驾驶鲁Ｂ×××**（车主：臧某）白色奔驰轿车在青岛市崂山区，故意追尾王某2驾驶的鲁Ｂ×××**白色货车，由陈某顶替侯某冒充驾驶员，侯某使用陈某的手机登录交警APP12123报警，并联系中商公估公司对鲁Ｂ×××**白色奔驰轿车车损进行评估，经中商公估公司评估该车车损价值人民币156571元。同年，侯某提供车损材料通过律师刘某1到崂山法院提起民事起诉，后经法院调解，骗取人保青岛分公司保险赔偿金108500元。现臧某已退还全部赃款。公诉机关当庭提交了接受刑事案件登记表，发破案经过，被告人供述和辩解，证人证言，书证，辨认笔录及户籍证明等。公诉机关认为，被告人牛某某、宋某某、臧某明知他人要求其提供证件用来伪造事故骗取保险金仍为其提供帮助，制造保险事故，造成财产损失，牛某某、宋某某犯罪数额特别巨大，臧某数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项之规定，应当以保险诈骗罪追究刑事责任。被告人牛某某、宋某某部分犯罪系未遂，且到案后如实供述自己的罪行，被告人臧某系自首，且退回全部赃款，建议判处牛某某有期徒刑三年宣告缓刑，并处罚金人民币3万元，判处宋某某有期徒刑三年宣告缓刑，并处罚金人民币2万元，判处臧某有期徒刑二年宣告缓刑，并处罚金人民币4万元。被告人牛某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，且签署认罪认罚具结书，在庭审过程中亦无异议。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、牛某某因朋友关系将驾驶证借给他人使用，作用较小，系从犯；2、牛某某未获得保险公司的实际理赔款，系犯罪未遂；3、牛某某经公安机关传唤后主动到案，如实供述自己的罪行，系自首；4、牛某某积极退赔，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人宋某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，且签署认罪认罚具结书，在庭审过程中亦无异议。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、宋某某在他人的指使下提供车辆给他人使用，作用较小，系从犯；2、宋某某未获得保险公司的保险金，系犯罪未遂；3、宋某某到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，无犯罪前科，建议对其从轻处罚。被告人臧某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，且签署认罪认罚具结书，在庭审过程中亦无异议。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、臧某经公安机关电话传唤后主动到案，如实供述自己的罪行，系自首；2、臧某在案发后积极赔偿保险公司损失，无犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明，1、被告人牛某某伙同侯某（已起诉）伪造交通事故诈骗保险赔偿金。2018年5月15日下午，牛某某驾驶鲁Ｂ×××**雪铁龙轿车（车主：牛某某）按照侯某的安排，在青岛市李沧区福林苑小区内，故意倒车撞击停放在此处的鲁Ｂ×××**（系假车牌）黑色宝马车的右前侧保险杠，伪造交通事故，后侯某向某公司青岛分公司（以下简称某分公司）报案。某分公司按快速理赔程序，向牛某某支付保险赔偿金人民币7000元，牛某某收到理赔款后，通过微信转账给侯某2000元，自己获取赃款5000元。2、侯某、马某（已起诉）欲通过制造交通事故诈骗保险赔偿金，侯某分别联系被告人宋某某提供车辆，被告人牛某某提供驾驶证。宋某某明知侯某欲实施保险诈骗行为，仍然从王某3处借得鲁Ｂ×××**奔驰车，牛某某明知侯某等欲实施保险诈骗行为，仍然将其弟弟牛某的驾驶证提供给侯某。2018年10月20日15时许，马某驾驶鲁Ｂ×××**别克轿车（车主系马某之妻何某2，投保人为马某），在李沧区与侯某驾驶的鲁Ｂ×××**奔驰轿车（套牌车）相撞，制造了别克车负全部责任的交通事故。后马某联系其妻弟何某1到达现场，并顶替其为驾驶员，使用何某1的手机通过交警APP12123平台报警，向人保青岛分公司报案。2018年11月1日至5日，侯某联系某公估有限公司法人张某2为其伪造交通事故的鲁Ｂ×××**奔驰轿车做机动车评估，某公估有限公司出具《机动车评估报告书》，评估报告显示车损价值人民币201406.00元。后侯某冒用鲁Ｂ×××**车主王某3名义，伪造王某3的授权委托书，使用鲁Ｂ×××**奔驰车的车辆档案，委托山东涵清律师事务所律师刘某1到青岛市李沧区人民法院（以下简称李沧法院）提起民事诉讼，诉讼请求某公司威海市分公司承担赔偿责任。2019年1月10日，法院要求对王某3的“三者车”进行检验，侯某驾驶鲁Ａ×××**（悬挂假车牌鲁Ｂ×××**）奔驰车替代鲁Ｂ×××**奔驰轿车检验时被查获。2019年1月16日，律师刘某1到李沧法院签字撤案。3、被告人臧某与陆某1（已起诉）、侯某、陈某（另案处理）等合谋，伪造交通事故诈骗保险赔偿金。2018年10月17日，侯某驾驶鲁Ｂ×××**（车主：臧某）白色奔驰轿车在青岛市崂山区，故意追尾王某2驾驶的鲁Ｂ×××**白色货车，由陈某顶替侯某冒充驾驶员，侯某使用陈某的手机登录交警APP12123报警，并联系某公估公司对鲁Ｂ×××**白色奔驰轿车车损进行评估，经某公估公司评估该车车损价值人民币156571元。同年，侯某提供车损材料，通过律师刘某1到崂山法院提起民事起诉，后经法院调解，骗取人保青岛分公司保险赔偿金108500元。现臧某已退还全部赃款。2019年2月19日，被告人牛某某接民警电话通知后至兴华路派出所，未如实供述伙同他人进行保险诈骗的事实。2019年3月7日，被告人宋某某在青岛某公司被民警传唤至兴华路派出所，该到案后如实供述了伙同他人进行保险诈骗的事实。2019年4月15日，被告人臧某接民警电话通知后主动到兴华路派出所，如实供述了伙同他人进行保险诈骗的事实。案件审理期间，被告人牛某某退缴赃款人民币7000元，缴纳罚金人民币3万元。被告人宋某某缴纳罚金人民币2万元。被告人臧某缴纳罚金人民币4万元。上述事实，有经庭审质证、本院确认的下列证据证实：受案登记表，发破案经过，抓获经过，机动车保险报案记录，车辆理赔档案，交警责任认定书，车辆照片，二手车买卖合同，贷款合同，银行交易明细，授权委托书，山东交通学院司法鉴定报告书，青岛中商保险公估有限公司机动车评估报告书，臧某、王某3、周某1、綦静、戴某、律德利民事案件材料，情况说明，户籍信息；证人陆某1、侯某、毕某、肖某、朱某、刘某1、王某1、杨某、陈某、王某2、赵某、曲某、吴某1、范某、苏某、郝某，刘永涛，马某、张某1、陆某2、律德利、刘某2、何某1、何某2、牛某、周某2、靳某、周某1、江潇、王某4、王某3、刘某3、张某2、姜某的证言及辨认笔录；被告人牛某某、宋某某、臧某的供述及辨认笔录等证据。本院认为，被告人牛某某、宋某某、臧某伙同他人，以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中牛某某、宋某某犯罪数额特别巨大，臧某犯罪数额巨大，其行为均已构成保险诈骗罪，应予依法惩处；被告人牛某某、宋某某第二笔犯罪系未遂，对其均可减轻处罚；被告人宋某某在第二笔犯罪中，仅提供车辆给他人使用，作用较小，系从犯，对其应从轻处罚。公诉机关指控被告人牛某某、宋某某、臧某犯保险诈骗罪的事实清楚，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。关于被告人牛某某的辩护人所提牛某某系从犯的辩护意见，经查，在起诉书指控的第一笔犯罪中，牛某某故意驾驶车辆与他人车辆相撞，骗取保险金，作用较大，系主犯，在起诉书指控的第二笔犯罪中，牛某某将驾驶证借给他人使用，作用较小，本院在量刑时已予考量，对辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳；关于被告人牛某某的辩护人所提牛某某系自首的辩护意见，经查，牛某某虽然经民警通知后主动到案，但未如实供述自己的罪行，不构成自首，对辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳；关于被告人牛某某的辩护人所提牛某某系犯罪未遂，积极退赔赃款，认罪态度好的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人宋某某的辩护人所提宋某某在犯罪中作用较小，系从犯，系犯罪未遂，到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，无犯罪前科的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人臧某的辩护人所提臧某系自首，在案发后积极赔偿保险公司损失，无犯罪前科的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人臧某经民警电话通知到案后，如实供述自己的罪行，系自首，对其可从轻处罚。被告人牛某某、宋某某、臧某当庭自愿认罪，积极退缴赃款，缴纳罚金，对其均可酌情从轻处罚。根据被告人牛某某、宋某某、臧某的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所居住社区无重大不良影响，本院决定对其适用缓刑，并交付社区依法实行矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第五十二条、第六十四条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人牛某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万（罚金已缴纳）。(缓刑考验期自判决确定之日起计算。)被告人宋某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万（罚金已缴纳）。(缓刑考验期自判决确定之日起计算。)被告人臧某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万（罚金已缴纳）。(缓刑考验期自判决确定之日起计算。)二、被告人牛某某退缴的赃款人民币7000元，发还给中国人民财产保险股份有限公司青岛分公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  刁政文人民陪审员  孙玉良人民陪审员  范 贞二〇二〇年十一月二十四日法官助理刘松建书记员王莉书记员臧文慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。