内蒙古自治区五原县人民法院刑 事 判 决 书（2020）内0821刑初81号公诉机关五原县人民检察院。被告人刘某1,出生于内蒙古自治区巴彦淖尔市五原县，户籍所在地内蒙古自治区巴彦淖尔市五原县。辩护人聂某，内蒙古法修律师事务所律师。五原县人民检察院以五检刑诉〔2020〕71号起诉书指控被告人刘某1犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五原县人民检察院指派检察员石某出庭支持公诉，被告人刘某1及其辩护人聂某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。五原县人民检察院指控，被告人刘某1以非法占有为目的,对多名女性以找对象为名并声称要为其买车、负责交首付还车贷,取得女友信任,以女友身份信息办理贷款二手车,车户登记在女友名下,车辆办出后,刘某1为能够顺利将车辆抵押出去套现,欺骗女友签了“自愿抵押车辆”的承诺并录制视频,随后借口将车辆开走抵押给他人套现,占为己有,不再与女友联系。刘某1还利用女友对其的信任刷女友信用卡、花呗、借呗,借助持有车辆不还要求女友办理分期付款手机供他使用,骗取女友财物。1.2019年8月24日,被告人刘某1以要发裸照给张某1老公为由要挟张某1办理网络贷款供其使用,承诺贷款他负责偿还。张某1到五原捷信贷款办理网贷30000元,刘某1支取并使用。贷款分24期,每期还款1771.42元,前三期刘某1还款。2019年9月,被告人刘某1通过段某、郭某为张某1名下办理2012年本田CRV×××贷款二手车,贷款9万余元。2019年11月8日,刘某1将该车押给赵某1套现得款41000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值81000元。2.2019年11月25日,被告人刘某1通过郭某为韩某名下办理2012年大众途观×××贷款二手车,贷款78448元。2019年12月7日,刘某1将该车押给赵某1套现得款34000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值62000元。3.2020年1月13日,被告人刘某1联系李某1为孙某名下办理大众2011款1.8T自动DSG尊荣版帕萨特×××贷款二手车,贷款97265元。2020年1月15日,刘某1将该车押给赵某1套现得款33000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值63000元。4.2019年6月份,被告人刘某1为高某名下办理2013年本田雅阁2.4自动×××贷款二手车,贷款9万余元,于2019年7月以抵押车辆借款的形式押给于某套现得款40000元。2020年3月2日,刘某1又将此车以46000元押给陈某,陈某将46000元经刘某1同意付给于某。2020年1月份,被告人刘某1谎称开车碰人急需钱,为高某办理雪佛莱科鲁滋×××二手贷款车,贷款50000元,后刘某1将车抵押给他人，他人转入高某账户24700元,高某留取1700元,转给刘某123000元。经五原县价格认证中心认定,×××车价值72000元、×××车价值46000元。现上述二辆车均被公安机关追回,发还高某。2019年9月至2020年3月,被告人刘某1以需要钱为由,承诺使用信用卡支出及办理手机分期贷款,他负责偿还。刘某1以收购葵花为由持有刷取高某建设银行信用卡，尚有19635元未还,使用高某花呗7000元、借呗7100元未还。让高某从五原捷信公司办理分期20期付款购买苹果11手机一部,供其使用,每期还款637元,刘某1偿还三期,高某为其偿还二期。经五原县价格认证中心认定,该苹果11手机价值8700元。5.2020年3月20日,被告人刘某1为李某2名下办理2010款大众途观×××贷款二手车,贷款70000元。2020年3月23日,刘某1联系王某卖给冯某得款33000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值58000元。该车被公安机关追回,现已发还李某2。综上所述,被告人刘某1实施诈骗五起,骗取他人财物价值共计447209.74元。对指控的犯罪事实公诉机关向本院提供出示了相应证据，认为被告人刘某1以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,通过为被害人名下办理贷款车、网络贷款的方式,借口将车辆抵押套现,骗取被害人财物价值447209.74元,诈骗数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某1具有坦白情节,适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定,可以从轻处罚。被告人刘某1自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人刘某1辩称，我对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，我认罪认罚，希望法庭从轻处罚。辩护人聂某的辩护意见是，对起诉书指控被告人刘某1犯诈骗罪无异议，但对部分犯罪事实存在异议。一、被害人张某2被告人刘某1办理3万元网贷的行为不属于诈骗行为，张某1并没有因为被告人的欺骗行为陷入错误认识而处分财产，是基于恋爱关系处分财产，该起事实属于民事纠纷，3万元应当从诈骗总额中核减。二、被害人高某给被告人刘某1使用花呗7000元、借呗7100元、购买苹果手机8700元的行为均不属于诈骗行为，是男女朋友间的借钱行为。高某并没有陷入错误认识而处分财产，高某知道是给刘某1借钱，该三起行为是民事借贷行为，上述款项应当从诈骗总额中核减。三、被告人刘某1有以下从轻处罚的量刑情节：1、本案部分车辆已追回，减轻了被害人的损失；2、被告人具有坦白情节，且自愿认罪认罚；3、被告人曾代张某1偿还了3个月的车贷、代高某偿还了3个月的车贷。综上所述，故请求法院核减不属于诈骗的数额，对被告人从轻处罚。经审理查明，被告人刘某1以非法占有为目的,对多名女性以找对象为名并声称要为其买车、负责交首付还车贷,取得女友信任,以女友身份信息办理贷款二手车,车户登记在女友名下,车辆办出后,被告人刘某1为能够顺利将车辆抵押出去套现,欺骗女友签了“自愿抵押车辆”的承诺并录制视频,随后借口将车辆开走抵押给他人套现,占为己有,不再与女友联系。被告人刘某1还利用女友对其的信任刷女友信用卡、花呗、借呗,借助持有车辆不还要求女友办理分期付款手机供他使用,骗取女友财物。1.2019年8月24日,被告人刘某1虚构其有张某1裸照的事实，以要发裸照给张某1老公为由要挟张某1办理网络贷款供其使用,承诺贷款他负责偿还。张某1到五原捷信贷款办理网贷30000元,刘某1支取并使用。贷款分24期,每期还款1771.42元,前三期刘某1还款。2019年9月,被告人刘某1通过段某、郭某为张某1名下办理2012年本田CRV×××贷款二手车,贷款9万余元。2019年11月8日,刘某1将该车押给赵某1套现得款41000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值81000元。2.2019年11月25日,被告人刘某1通过郭某为韩某名下办理2012年大众途观×××贷款二手车,贷款78448元。2019年12月7日,刘某1将该车押给赵某1套现得款34000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值62000元。3.2020年1月13日,被告人刘某1联系李某1为孙某名下办理大众2011款1.8T自动DSG尊荣版帕萨特×××贷款二手车,贷款97265元。2020年1月15日,刘某1将该车押给赵某1套现得款33000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值63000元。4.2019年6月份,被告人刘某1为高某名下办理2013年本田雅阁2.4自动×××贷款二手车,贷款9万余元,于2019年7月以抵押车辆借款的形式押给于某套现得款40000元。2020年3月2日,刘某1又将此车以46000元押给陈某,陈某将46000元经刘某1同意付给于某。2020年1月份,被告人刘某1谎称开车碰人急需钱,为高某办理雪佛莱科鲁滋×××二手贷款车,贷款50000元,后刘某1将车抵押给他人，他人转入高某账户24700元,高某留取1700元,转给刘某123000元。经五原县价格认证中心认定,×××车价值72000元、×××车价值46000元。现上述二辆车均被公安机关追回,发还高某。2019年9月至2020年3月,被告人刘某1以需要钱为由,承诺使用信用卡支出及办理手机分期贷款,他负责偿还。刘某1以收购葵花为由持有并刷取高某建设银行信用卡，尚有19635元未还,使用高某花呗7000元、借呗7100元未还。让高某从五原捷信公司办理分期20期付款购买苹果11手机一部,供其使用,每期还款637元,刘某1偿还三期,高某为其偿还二期。经五原县价格认证中心认定,该苹果11手机价值8700元。5.2020年3月20日,被告人刘某1为李某2名下办理2010款大众途观×××贷款二手车,贷款70000元。2020年3月23日,刘某1联系王某卖给冯某得款33000元。经五原县价格认证中心认定,该车价值58000元。该车被公安机关追回,现已发还李某2。综上所述,被告人刘某1实施诈骗五起,骗取他人财物价值共计447209.74元。上述事实，被告人刘某1在开庭审理过程中亦无异议，并有经法庭举证、质证的受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证、逮捕证、归案情况说明、110接警记录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单、违法犯罪查询说明、户籍证明、视频录制话术、机动车行驶证、风险提示及融资租赁确认书、汽车金融借款抵押合同、租赁车辆交接单、机动车商业保险单、机动车注册信息表、二手车销售统一发票、融资租赁套系合同、车辆分期金融方案费用明细、二手车买卖合同、机动车交易信息确认承诺书、抵押合同、贷款合同、车辆质押借款合同、借据、收据、授权委托书、车辆债权转让协议书、免责声明书、借款单、借条、手机分期还款信息、车辆还款信息截图、质押债权转让协议、车主身份信息、转账截图，李某2、闫新结婚证复印件、乌海市海渤湾区刑警大队的接处警记录、首付款缴纳证明及收据、汽车分期付款合同、被害人张某1尾号为3667的中国农业银行卡交易明细清单、张某1尾号为8722的中国工商银行卡的交易流水、高某尾号为2388的中国工商银行卡账户交易流水、尾号为1979的中国农业银行卡交易明细、尾号为9101的中国建设银行信用卡交易明细、刘某2尾号为1857的中国银行卡交易明细、短信、微信等聊天记录截图、与58金融人员及车的合影照片、被害人李某2、高某、孙某、韩某、张某1的报案材料及陈述、证人李某3、冯某、赵某2、李某4、陈某、潘某、李某1、郭某、段某、于某、赵某1、王某、李某5、庄某、刘某2的证言、辨认笔录及辨认照片、鉴定聘请书、鉴定意见书、刘某1与李某5的结婚证照片、刘某1三个微信号（×××、×××、×××）及昵称截图、手机转账截图、刘某1尾号为6551的中国银行卡交易明细、尾号为3998、7739的中国工商银行卡交易明细、刘某1尾号为2656的中国建设银行卡交易明细、捷信贷款分期合同、申请表、月供情况及还款记录、赵兵园提供的孙某抵押大众帕萨特×××车的资料、韩某抵押大众途观×××车的资料、张某1抵押本田×××车的资料（人与车照片、身份证照、刘某1收款截图）、被害人李某2、高某、孙某、韩某、张某1的报案材料及陈述、证人李某3、冯某、赵某2、李某4、陈某、潘某、李某1、郭某、段某、于某、赵某1、王某、李某5、庄某、刘某2的证言、被告人刘某1的供述与辩解、辨认笔录及辨认照片、鉴定聘请书、鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人提出张某2被告人刘某1办理3万元网贷的行为是基于恋爱关系的民事纠纷，3万元应当从诈骗总额中核减的辩护意见。经查证，根据被告人的供述、被害人的陈述、微信聊天记录截图，刘某1结婚证等证据，能够证实被告人与被害人并非恋爱关系，被害人是受到被告人的欺骗误以为被告人有其裸照才同意给被告人办理的贷款。被告人主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件。故对辩护人提出的上述款项系民事纠纷，应从诈骗总额中核减的辩护意见不予采纳。辩护人提出高某给被告人刘某1使用花呗7000元、借呗7100元、购买苹果手机8700元的行为均是基于恋爱关系的民事借贷行为，应从诈骗总额中核减的辩护意见。经查证，根据被告人的供述、被害人的陈述、刘某1结婚证、转账截图等证据，能够证实被告人与被害人交往并非是真实的恋爱意思表示，被害人是受到被告人的欺骗误认为二人是恋爱关系基于此种错误认识而处分财产，且被害人同意给被告人使用上述款项和购买手机是基于被告人作出会自行偿还款项的承诺，结合全案被告人以装葵花用钱、付工人工钱、开车碰人等虚构事实多次骗取被害人财物。被告人主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件。故对辩护人提出的上述款项系民间借贷，应从诈骗总额中核减的辩护意见不予采纳。对辩护人提出的其他合理辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人刘某1到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人刘某1自愿认罪认罚，可从宽处理。本案部分车辆已追回，对被告人可酌情从轻处罚。公安机关扣押未随案移送的被告人刘某1持有的VIVOX23手机一部系作案工具，依法应当予以没收。根据被告人刘某1的犯罪事实、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月8日起到2028年4月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘某1于本判决生效后十日内退赔被害人张某1105685.74元、韩某62000元、孙某63000元、高某40524元。三、将公安机关扣押的VIVOX23手机一部予以没收，由公安机关负责处理，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向巴彦淖尔市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 仙审 判 员  张敏涛人民陪审员  许文光二〇二〇年十一月二十日书 记 员  郝文良附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。