安徽省巢湖市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0181刑初25号 公诉机关巢湖市人民检察院。 被告人赵淑莹，女，1956年6月11日出生，汉族，高中文化，无业，安徽省巢湖市人，户籍所在地安徽省巢湖市，住安徽省巢湖市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月6日被巢湖市公安局刑事拘留，10月13日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 指定辩护人邓英娥，安徽海华律师事务所律师。 被告人谢炳秀，女，1969年8月15日出生，汉族，中专文化，个体经营，安徽省含山县人，户籍所在地安徽省巢湖市，住安徽省巢湖市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月6日被巢湖市公安局刑事拘留，10月13日经巢湖市人民检察院批准逮捕，同日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 指定辩护人路鹏，安徽银鼎律师事务所律师。 巢湖市人民检察院以巢检刑诉（2018）222号起诉书指控被告人赵淑莹、谢炳秀犯集资诈骗罪，于2018年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，于2019年9月29日作出（2018）皖0181刑初230号刑事判决，被告人赵淑莹、谢炳秀提出上诉。合肥市中级人民法院于2019年12月14日作出（2019）皖0181刑终1133号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。巢湖市人民检察院指派检察员李鑫出庭支持公诉，被告人赵淑莹及其辩护人邓英娥、被告人谢炳秀及其辩护人路鹏到庭参加诉讼。本院审理期间，因受新冠肺炎疫情影响，于2020年1月31日裁定中止审理，2020年11月5日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2014年年初至2017年8月，赵淑莹单独或伙同谢炳秀以非法占有为目的，在无吸收公众存款资质的情况下,以做房地产、承兑汇票、沙发批发零售生意等虚假事由通过“口口相传”并许诺高额利息的方式向不特定社会公众进行集资。经安徽联邦司法鉴定所鉴定，赵淑莹、谢炳秀共诈骗86人，致使集资款项共计人民币54086420元无法返还。其中，赵淑莹、谢炳秀以两人名义集资诈骗23453830元，赵淑莹独自一人集资诈骗20377690元，谢炳秀独自一人集资诈骗10254900元。 2017年9月5日、9月6日，被告人赵淑莹、谢炳秀分别经民警电话通知至巢湖市公安局投案。 公诉机关指控认为，被告人赵淑莹单独或伙同被告人谢炳秀以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，赵淑莹集资诈骗金额共计人民币54086420元，谢炳秀集资诈骗金额共计人民币33708730元,均属数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了相应的证据。 被告人赵淑莹及其辩护人提出：赵淑莹的行为应认定为非法吸收公众存款罪；部分集资参与人的借条中存在“复利息”，应从犯罪数额中扣除；赵淑莹的行为构成自首，又系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚的辩护意见。 被告人谢炳秀及其辩护人提出：本案应定性为非法吸收公众存款罪；本案的犯罪数额存在“复利息”，应予扣除；被告人谢炳秀属从犯，且具有自首情节，初犯、偶犯，建议从轻处罚的辩护意见。 经审理查明：2012年至2017年8月期间,田玉平以非法占有为目的,虚构其位于南京的房产在对外拍卖过程中需要手续费,欺骗赵淑莹等人通过多种途径向其提供资金。 2014年年初至2017年8月，赵淑莹单独或伙同谢炳秀在无吸收公众存款资质的情况下,以做房地产、承兑汇票、沙发批发零售生意等虚假事由通过“口口相传”并许诺高额利息的方式向不特定社会公众进行集资。 经安徽联邦司法鉴定所鉴定：被告人赵淑莹单独集资20403200元；被告人谢炳秀单独集资10897900元；被告人赵淑莹、谢炳秀共同集资23642900元。集资的资金中，被告人赵淑莹、谢炳秀转至田玉平账户11453000元，归还本金240000元，支付利息17477057元。 2017年9月5日、9月6日，被告人赵淑莹、谢炳秀分别经民警电话通知至巢湖市公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 1.受案登记表及立案决定书,证实：2017年9月5日，巢湖市公安局民警在工作中发现赵淑莹以做生意为由在外借款并承诺高额利息，数额共计1亿元人民币。2017年9月6日，巢湖市公安局刑事立案侦查。 2.人口身份信息查询单，证实：被告人赵淑莹、谢炳秀人口身份信息等自然情况，均为完全刑事责任年龄。 3.到案经过及情况说明，证实：2017年9月5日，赵淑莹经民警电话通知主动至巢湖市公安局投案；次日，谢炳秀经民警电话主动至巢湖市公安局投案。 4.银行转账凭证、委托书，证实：借款人倪某1借款给赵淑莹详细情况； 5.借款明细、借款统计表及借条，证实：赵淑莹、谢炳秀向集资参与人借款明细情况。 6.银行交易明细，证实：赵淑莹、谢炳秀从部分集资参与人处借款转账情况，及后期转账支出明细。 7.房产证复印件，证实：赵淑莹、谢炳秀共同共有巢湖式亚父农副产品批发市场C17号楼07商铺，办证时间2016年7月。 8.民事判决书，证实：赵淑莹、谢炳秀因在外借款被相关集资参与人民事诉讼及判决情况。 9.前科情况查询证明，证实：赵淑莹、谢炳秀无违法犯罪前科记录。 二、视听光盘，证实被告人赵淑莹、谢炳秀银行流水明细。 三、巢湖联邦会计师事务所鉴证报告（巢联会鉴[2020]6号），证实：①截止2017年9月6日，赵淑莹和谢炳秀共向89人借款54944000.00元，归还本金240000.00元，支付利息17477057.00元，收支差额37226943.00元。其中：赵淑莹独自一人吸收存款20403200.00元，归还本金120000.00元，支付利息3860197.00元，收支差额16423003.00元；谢炳秀独自一人吸收存款10897900.00元，归还本金120000.00元，支付利息4895611.00元，收支差额5882289.00元；赵淑莹、谢炳秀两人共同吸收存款23642900.00元，支付利息8721249.00元，收支差额14921651.00元。②谢炳秀汇给赵淑莹资金3036292.00元，其中：从建行（电子数据中）汇出2625300.00元，从农行汇出180000.00元，从民生银行汇出56842.00元；从前述银行账户外的银行账户汇出174150.00元。谢炳秀收到赵淑莹汇入资金1275823.00元，全部为建行收取。③赵淑莹汇给田玉平资金11907700.00元，全部从建行汇出；赵淑莹收到田玉平汇入资金454700.00元，全部为建行收取。④本案吸收存款54944000.00元，包括：从电子数据中借款人银行存款账户内推算出的吸收存款金额40288167.21元，电子数据外（非银行转账形式）吸收存款金额14655832.79元。电子数据中资金流出总额共计40288095.78元，其具体资金流向为：净转账给田玉平11453000.00元，转账支付给出借人17698187.00元，去向不详的转账、提现支出10734450.83元，其他与借款无关的转账支出402457.95元。电子数据外（非银行转账形式）的吸收存款金额14655832.79元，具体去向不详。 四、证人证言 1.证人陈某1证言，证实：2017年8月20日，其看到一群五六十岁妇女在马鞍山万达嘉华酒店和田玉平打架，说是田玉平骗了她们钱。田玉平手机号是131××××8735,当涂人，身高一米八左右，30岁左右。 2.证人江某证言，证实：2017年8月20日，其在马鞍山万达嘉华酒店看到二十余人围住田玉平。田玉平没有工作，整天和其等人吃喝，都是田玉平买单。 3.证人陈某2证言，证实：2017年8月20日，其和田玉平等人在万达嘉华酒店，后田玉平被一些人围住。 4.证人林某证言，证实：2016年10月份，赵淑莹、谢炳秀以炒房地产、做承兑汇票为由找其借款，约定月息5分，三个月归还本金，其借款120万给谢炳秀，谢炳秀出具收条，之后，其陆续借款谢炳秀和赵淑莹600余万。赵淑莹说她合作伙伴是田玉平、王行长，并说把钱都给了田玉平。2017年8月20日发现田玉平在马鞍山市万达嘉华酒店，其等人便在酒店围住田玉平。 5.证人叶某1、王某1、赵自水、袁某1、储某、徐某1、倪某1、蔡某、周某1、苏某1、葛某、陆某1、夏某、陆某2、唐某1、王某2、王某3、肖某、绪德莉、宋某、韩某1、徐某2、李某1、郑某1、曹某、徐某3、刘某1、赵某1、项某1、耿某、倪某2、周某2、程某、苏某2、孙某1、陈某3、彭某、杨某1、陈某4、叶某2、郑某2、席某、姚某、张某1、孙某2、范某、李某2、王某4、徐某4、周某3、唐某2、袁某2、邱某、唐某3、熊某、苏某3、陆某3、徐某3、赵某2、翟某、张某2、刘某2、丁某、陈某5、杨某2、刘某3、金某、潘某、林某、韩某2、赵某3、项某2、陶某、郭某、贺某、马某、张某3等人的证言，证实上述人员将款项借给被告人赵淑莹、谢炳秀的详细经过。 五、同案人田玉平的供述与辩解,证实：其绰号小台湾、小四子。2013年下半年，其在赵淑莹的棋牌室认识了赵淑莹，之后认赵淑莹为干妈。其骗赵淑莹称：其在台湾有个妈妈，别人都叫其小台湾，其妈妈给其在南京留了一处很大的门面房，市值8000-9000万；这个房产其准备先在银行做抵押，然后再通过银行进行拍卖，但是需要一笔钱来办手续，大概需要500-600万手续费，如果抵押成功的话，这个钱其和赵淑莹一人一半。赵淑莹相信了其，并从2014年年初开始大肆借钱。一方赵淑莹借的钱有利息，赵淑莹用来付利息，一方面也汇给其。2016年下半年，赵淑莹汇给其500-600万元，都是陆陆续续小额汇款给其，然后催其尽快办理门面拍卖手续。但其根本没有什么门面在南京，其就又办理一张南京的手机卡，虚构了另外一个叫王俊的南京光大银行的行长，这个人是其扮演的。其用南京的手机卡，假装王俊给赵淑莹打电话，说房价上涨，拍卖房产的手续费也跟着上涨之类的，让赵淑莹继续在外面借钱，还需要再借300-400万元。等到赵淑莹将300-400万汇给其之后，其又以王俊的名义说需要交纳保证金、需要上下疏通之类的话，让赵淑莹继续借钱汇给其。之后赵淑莹又汇了几百万给其，直到2017年8月20日，这个谎言被戳破了，赵淑莹及债主在马鞍山市那边抓其，其逃掉了。赵淑莹会汇给其的钱都被其消费掉了。 六、被告人的供述与辩解 1.被告人赵淑莹供述与辩解，证实：①2012年，其在棋牌室认识田玉平，并认他做干儿子。2012年，田玉平以他在马鞍山房子办房产证为由找其借钱，其借了8000元。之后田玉平说他跟马鞍山光大银行行长合作要拍卖房子，需要钱送礼，其又借给他12000元。之后半年内，其陆续借给田玉平三四万元现金。2012年年底的时候，田玉平在其催款情况下给其打了一张200万欠条。2013年下半年，田玉平说他马鞍山门面已经搞定，马鞍山要划到南京去，他要通过南京光大银行将位于南京市中心几千平米的门面、写字楼拍卖，并且要求保密，然后他又陆续几百几千的借钱说要请人吃饭，其通过银行转账方式给了他。2013年年底，其与田玉平因为借钱之事吵过一次架。后田玉平介绍南京光大银行行长王俊给其认识并提供了手机号码。之后，一个自称王俊的也以跟田玉平一样的理由说拍卖田玉平房产需要20%的手续费，大概在300万，并让其拿出100万汇给田玉平账户，田玉平承诺房产拍卖后所得收益归其保管使用直至其去世。②2014年年初的时候，其开始在外以2分息借款几十万元，持续一两个月，王俊说手续费随着房价上涨到600万。2014年4月28日，其找到谢炳秀说其跟别人在搞没有风险的银行内部房地产，让她在外借钱，其支付利息，完后给她50万好处费，谢炳秀同意了。之后，二人分别开始在外面借钱，都是2分、3分的月息。其承诺给谢炳秀2000万，还给她打了一张承诺函，承诺借给项某1200万元并出具承诺函，谢炳秀后来让其打了一张1000万元欠条说是付利息。谢炳秀也开始跟其在外分别以2分、3分月息借款，两人共借了100万，然后其通过银行转账至田玉平账户内。因为王俊基本上每天都打电话催，所以其转账都是几万几万分开转，基本上每两天就转一次。其和谢炳秀凑够100万左右时，田玉平打电话说他把上海的门面也一块进行拍卖，手续费上涨，让其继续在外借款，王俊也劝其。之后手续费陆续涨到900万、1000万，房产价格也涨到3亿、8亿、16亿。王俊和田玉平每次都是以房产上涨、手续费上涨为由，让其反复在外借钱，其当时半信半疑，觉得有点蹊跷，因为对方要求保密。但是王俊说如果你不继续往下投资，前期投资的钱就没有了，所以其只能继续向别人借钱投资。其最终通过银行转账借给田玉平的有将近4000万，其和谢炳秀就在外面拆东墙补西墙，有许多还款是归还的利息。③王俊有两个号码131××××7593、186××××3991。2017年8月19日，其和借款人去抓田玉平，发现他遗留的一部手机就是王俊使用的186××××3991号码，其才不相信田玉平在上海、南京有房产。在此之前，借款人苏某2、谢炳秀、项某1等人不相信田玉平，便约田玉平见面。2017年3月16日，田玉平带一个叫李建平的人跟其在巢湖公园见面，并说李建平第二天带他出来见面。次日，李建平跟其和借款人见面，介绍自己的情况跟田玉平说自己在南京有房产拍卖情况一样，并许诺说在5月20日不能拍卖下来，就将南京房产过户给赵淑莹，并签了一份李建平署名的承诺书。当时谢炳秀等人还不知道跟其合作的是田玉平。其询问田玉平为何不亲自出现，田玉平说谢炳秀认识他，不方便出面。李建平手机号是131××××7444，其于2017年8月19日发现该手机号也在田玉平跟前。5月20日，房屋拍卖资金没有到位，王俊经常打电话给其、谢炳秀、项某1，说把剩下手续费补全，然后其又帮田玉平借钱。谢炳秀以做承兑生意为由在外借钱。其找了其妹妹赵某1的朋友孙白玲（音）搞了一张已经兑现的面额20万的承兑汇票复印件给了谢炳秀，谢炳秀复印几张拿着它在外借款。④其将自己家庭房产、保单、车辆、门面抵押借款共204万，都借给了田玉平；其和谢炳秀总共在外借款有1亿人民币，除了给田玉平1800余万，剩下的都支付了借款利息，或者支付给那些借款人还本付息了。其借钱对象不固定、比较随意，多数都是路面上见的熟人或者棋牌室的人，借款人数有100多人，未还的有50余人，大部分都是几万、几十万的，只有刘某1一个帮其借了300万。刘某1也是通过她自己的社会关系对外借款。帮其借款的还有：徐某3借了100多万，叶某1借了50多万，王某1借了40多万。其个人借款还有袁某15万、褚兰英4.5万、叶某135万、周某27万、潘容容35万、任义35万、陆再连30万、张军5千、倪某115万、刘某1110万、蒋世群9万、杨某215万、陈足9万、唐亦凤4.4万、王惠1万、陈某57万、唐某315万、陆姗45万、尹少霞2万、王亚平9万、曹金玲20万、邱某15万、葛某27万、郑某116万、张帆4万、唐某140万。⑤其找亲戚朋友借不到钱，借款利息是月息1分至8分不等，后期只有高利息才能容易借到钱，所以利息越来越高。谢炳秀借款利息月息1毛至1毛5,她找的人有苏某3、苏某2、项某1、倪某2，这些人也是通过她们的社会关系在外借款。其中谢炳秀找项某1借的钱是倪某2先借给项某1的，谢炳秀出面和项某1谈利息，其以合伙人身份和谢炳秀共同在借条上签字。2015年5、6月份开始，项某1、倪某2以几万、十几万出借，其和谢炳秀的利息从一开始的5分涨到1毛直至1毛5,倪某2对此不知情，她的利息由项某1支付。2016年7月因为资金周转困难，利滚利至案发一共欠倪某2本息900多万，欠项某1本息2000多万。其在2017年4、5月份还单独通过项某1以1毛月息向倪某2借了五六十万，其中10万元以一比一归还利息。其和谢炳秀共同借款的人还有苏某3200多万、夏某50万、陆某130万、潘某90多万、王某3200多万、苏某2200多万。⑥2016年5、6月份的时候，谢炳秀从王某3处借钱，第一次借了30万，后陆续借款，本金大概有200万，利息是一月一结。借条上写的利息是一分，但实际上是按照一毛付息的。2017年5月20日和7月18日各结了一次账，利滚利至700多万，这两次结账的欠条其和谢炳秀两人一起在上面签字，但实际借款是谢炳秀借的，都被用于支付她借款的高利息了。徐某3、项某1在外用低利息借款然后高利息借给其和谢炳秀。⑦其借款理由是炒房投资、沙发零售、批发，没有说田玉平找其要拍卖房屋手续费的事情。其和谢炳秀合伙在外借款1200万元左右的本金，有700万给了其（含50万现金），其给了田玉平大部分，剩余部分付了利息；余下500万在谢炳秀手里，合伙借款利息由谢炳秀支付。⑧其和谢炳秀在外借款都是以个人名义进行的，没有跟借款人说真实的借款事由。其在2014年2月份凑够田玉平所说的手续费时，田玉平又说手续费上涨了让其继续在外借款时就怀疑他在骗其。谢炳秀与田玉平没有关系，谢炳秀向我要钱要不到，就问其到底是和谁在合伙，并要了身份证，她才知道是田玉平。谢炳秀借款都是先给其，再由其转给田玉平。 2.被告人谢炳秀供述与辩解，证明：①2014年4月28日赵淑莹找其借5万元，3个月归还，月息5分。到期之后，赵淑莹说继续借款，到期连本带利归还其10万元，并说跟一个银行行长做生意，然后给其出具一张10万元借条。赵淑莹还让其继续借钱，其便将她带至其弟弟谢昌龙家，其以个人名义帮赵淑莹借了10万元并出具借条，月息3分，赵淑莹又给其出具10万元的借条，口头承诺连本带利归还其20万元。后来其带赵淑莹陆续找其弟弟又借了33万，不过扣除了先前应归还的利息。借款到期之后，赵淑莹不仅没有还其钱，还让其继续借款，并说银行行长要求的投资钱越多利润越大。其便在外帮赵淑莹到处借款。其找到金某贷款9万元，赵淑莹带着其和金某到巢湖辜勇的小额担保公司贷款68万，其和金某是担保人。之后，其找赵淑莹还钱，赵淑莹说要继续投钱，并承诺说她生意做成给其1000万。然后其在银行贷款90余万，一部分给赵淑莹，一部分还利息。后期其为了还借款利息和贷款利息，便找亲戚朋友借款100余万，一部分给了赵淑莹，剩余部分还利息和到期本金。2015年7月份，赵淑莹找其继续借款50万，并说生意马上成功就可以分钱。其便找丁示庆借款50万元全部给了赵淑莹，其听说赵淑莹将这钱还给担保公司，没钱周转，其和赵淑莹找项某1、倪某2、苏某3等人借钱，赵淑莹将一部分钱款还给银行行长，剩下的支付利息，这段时间其和赵淑莹借款本金有一千余万，借款利息是1毛、1毛5,付了一年利息后不能再支付，便让借款人利滚利增加借款数额直至现在欠款1亿余元。②赵淑莹找其借款理由是她跟银行行长搞房地产、做承兑汇票，说借钱给银行行长使用没有风险。赵淑莹承诺给其借款金额一比一的承诺金。期间，其和项某1等人要求见行长，赵淑莹说她和行长中间有个中间人，赵淑莹便带其和项某1、苏某3等人到马鞍山市跟一个李建平的人见面，李建平说上海总行马上把钱放下来。后来和李建平见面，他说2017年5月20日便有钱还了，其等人感觉到李建平不是真正的合作伙伴，赵淑莹将其汇款的合作伙伴银行账号给其看，上面写着某玉平。项某1打听到这个人叫田玉平，并说田玉平在台湾的妈妈很有钱，其说等到2017年7月18日到期再说。7月18日，田玉平说要给信贷部主任送50万，其他地方打点需要20万，项某1汇款70万给赵淑莹转给银行行长。田玉平说还差五六万，项某1和赵淑莹又让其将车子抵押5万，田玉平不愿意当面收其钱，其又通过赵淑莹将钱给了田玉平。2017年8月19日，苏某3通过人找到到行长所在“万达嘉华”酒店，发现田玉平在场，田玉平带的人跟其这方起了冲突，其和赵淑莹、项某1等人才发现整件事情都是田玉平导演。③其刚开始找亲戚朋友借款、银行贷款，后来找熟人借款，再后来不管什么人只要借钱就行，对象不固定比较随意。先前，其借款都是按时还钱还支付高利息，后期熟人就开始通过口口相传的方式让其他人也过来借钱给其。开始利息是2分、3分，后期是4分、5分，再后来跟项某1、苏某3、倪某2等人借钱的月息达到1毛5,其他人是1毛。当时银行月息是3厘5左右。其借款时不仅支付高利息，还出示承兑汇票给他们说无风险，三至六个月到账，这样方便借款。其在外借款出示的承兑汇票是赵淑莹提供的复印件，其然后以做沙发生意、银行承兑汇票为由在外借款。其找项某1借了本金300万左右，苏某3本金200万元左右，苏某2本金200万左右，倪某2本金350万左右，王某3本金200万左右。2015年9月份，其找项某1借款，以一毛五支付月息。至2016年8月中旬，项某1陆续借款280万左右，由于利息过高，付不了利息，便利滚利出具借条，一共差项某1本息3000万左右。其借款本金有2000余万，人数有二三十人，后期利滚利的总金额以借款人出具借条为准。其自己借款有1000万左右，赵淑莹给其打了借条本息合计2600余万。其用巢湖建行、农行、民生三个银行卡给赵淑莹转账的是其借款的一小部分，大部分都是其直接给赵淑莹现金的，只要是其转账给赵淑莹的钱都是其在外面借来的钱。其和赵淑莹借钱时都是先谈好利息，按照本息总金额打借条，每月重新出具新借条。其在2014年4月28日至2017年9月期间，在中州家具城买了一套门面，后来卖给辜勇了。2016年年初，其用儿子名义在恒大帝景买了一套房子，全价60余万,首付20万,后来房屋抵押给丁云龙了，偿还先前借的30余万，借款月息当时是5分；其还买了一辆北京现代轿车，抵押贷款8万元，后来该车子也被担保公司收走。④其所借款的亲戚朋友跟其之前没有债权债务关系，其明知赵淑莹给的承兑汇票复印件是假的。之所以借款是高额利息是因为只有高息才能借到钱，别人也会被吸引过来借款给其。其将用来借款的钱支付利息赵淑莹是知情的，赵淑莹说先把借款人安抚住、不闹事就行。如果其不支付利息的话，借款人早就找其和赵淑莹了，这样，两人不仅不能借到钱，反而还会因为还不上先前的利息导致借的钱都还不上。在2015年其就开始怀疑过赵淑莹所说借款事由的真假，但是赵淑莹安慰其说都是家里人不会害其的，并且说没有风险，许诺给其高额回报，其没有办法只能继续在外借款，不然前期借的钱就要不回来了。赵淑莹没有实际经营能力，她一个月只有退休工资和卖保险的钱，每月几千元钱，没有其他经济来源。 本院认为：被告人赵淑莹、谢炳秀非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人赵淑莹涉案金额44046100元，被告人谢炳秀涉案金额34540800元，均属于数额巨大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应予科刑。被告人赵淑莹、谢炳秀能自动到案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。责令被告人赵淑莹、谢炳秀退赔集资参与人的经济损失。 关于辩护人提出本案不应认定为集资诈骗罪的辩护意见。经查，现有证据不能证实被告人赵淑莹、谢炳秀对获取的集资款存在擅自挥霍、供个人使用等非法占有的行为，二被告人向集资参与人借款的理由虽有不实之处，但其本身并无非法占有的目的，不能认定为集资诈骗罪。二被告人的犯罪行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应予认定。对该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人赵淑莹、谢炳秀系从犯的辩护意见。经查，被告人赵淑莹、谢炳秀在对外吸收资金时，既有共同吸收的行为，也有单独吸收的情况，难以区分作用大小，不宜划分主从犯。对该辩护意见，本院不予采纳。但被告人谢炳秀在共同犯罪中的作用相对较小，结合其吸收资金的数额，可对其酌情从轻处罚。 关于本案集资数额存在“复利息”的问题。经查，巢湖市联邦会计师事务所鉴证报告显示，该所在计算集资数额时，是结合被告人的供述、集资参与人的证言、银行交易流水、借条等证据综合考虑的，对于超出本金的利息已经适当予以扣除，因此鉴证报告得出的集资数额可以采信。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵淑莹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月6日起至2024年9月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴清。） 二、被告人谢炳秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月6日起至2023年9月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴清。） 三、责令被告人赵淑莹、谢炳秀退赔集资参与人的经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁 辉 人民陪审员  孔令全 人民陪审员  尹飞艳 二〇二〇年十一月二十五日 书记员雍良辰 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 附：集资参与人经济损失统计表                            序号                       集资参与人姓名                       损失数额（单位：元）                               1                       叶成芳                       419500.00                               2                       王修来                       239200.00                               3                       赵自水                       210000.00                               4                       沈志勇                       19000.00                               5                       袁永兵                       49000.00                               6                       储兰英                       39700.00                               7                       许志英                       97000.00                               8                       徐占胜                       145000.00                               9                       倪华                       171175.00                               10                       蔡娟娟                       70060.00                               11                       杨祖林                       94500.00                               12                       周圣兰                       17600.00                               13                       苏自权                       89000.00                               14                       葛国翠                       255300.00                               15                       陈刚                       65500.00                               16                       陆再琴                       1030400.00                               17                       夏清梅                       444370.00                               18                       陆再莲                       461765.00                               19                       唐礼忠                       604101.00                               20                       王帝                       1145000.00                               21                       王行年                       2033814.00                               22                       肖美进                       35166.00                               23                       张英华                       84000.00                               24                       绪德莉                       64483.00                               25                       宋丰才                       226400.00                               26                       韩贵堂                       206800.00                               27                       徐世秀                       650000.00                               28                       郑家国                       165000.00                               29                       李远霞                       40000.00                               30                       郑宏华                       146800.00                               31                       周荣                       2975470.00                               32                       曹检玲                       331636.00                               33                       徐世勇                       630225.00                               34                       刘皖林                       2000999.00                               35                       赵玲                       120000.00                               36                       赵天泉                       650000.00                               37                       项科菊                       7290926.00                               38                       耿克如                       197000.00                               39                       韩敏                       3600.00                               40                       倪坤兰                       4055050.00                               41                       周逢生                       70000.00                               42                       程泽香                       10000.00                               43                       胡玲                       69400.00                               44                       苏仕华                       812000.00                               45                       苏仕萍                       582835.00                               46                       孙红艳                       12834.00                               47                       陈发东                       84700.00                               48                       赵天雨                       100000.00                               49                       彭定菊                       502200.00                               50                       金亚南                       726653.00                               51                       杨家秀                       117400.00                               52                       陈秀珍                       90000.00                               53                       谢炳红                       255985.00                               54                       叶春朝                       50000.00                               55                       潘红菊                       649900.00                               56                       郑玉琴                       324000.00                               57                       席华珍                       10000.00                               58                       姚德香                       7300.00                               59                       张恩霞                       55070.00                               60                       孙文翠                       170200.00                               61                       张菊                       13700.00                               62                       崔范萍                       928158.00                               63                       李秀林                       86756.00                               64                       王亚萍                       90000.00                               65                       王秦徽                       65000.00                               66                       徐康萍                       438400.00                               67                       丁式庆                       254180.00                               68                       周恩照                       38000.00                               69                       童文秀                       8000.00                               70                       唐异凤                       33900.00                               71                       袁英红                       95000.00                               72                       邱本琼                       184500.00                               73                       温红梅                       50000.00                               74                       谢炳红                       58820.00                               75                       陆秀枝                       127000.00                               76                       项本秀                       54200.00                               77                       林贤平                       1663000.00                               78                       张必翠（刘开荣）                       20000.00                               79                       刘守桂                       67600.00                               80                       张磊                       210000.00                               81                       翟大茂                       14800.00                               82                       郭海霞                       143100.00                               83                       贺菊芬                       50000.00                               84                       马宗武                       38400.00                               85                       张霞                       400000.00