新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2801刑初528号 公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人陈铃，化名“陈凯风”，男，1989年1月23日出生于湖南省龙山县,土家族，初中文化程度，个体，户籍所在地及现住址：湖南省龙山县，本市无固定住址。2019年9月19日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局上网追逃，同年10月28日在湖南省龙山县被抓获归案并刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检一部刑诉[2020]691号起诉书指控被告人陈铃犯诈骗罪，于2020年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月14日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员张华出庭支持公诉，被害人李某、被告人陈铃到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：2018年8月至2019年8月，被告人陈铃化名“陈凯风”和有网络贷款需求的被害人李某结识后，向其谎称自己是贷款公司员工，以可帮助李某联系他人办理大额“背债贷款”为诱饵骗取李某信任，后以办理“背债贷款”需交纳加急费、服务费、给贷款公司领导送红包，请吃饭等费用为由，骗得李某多次以微信转账、微信和支付宝扫码转账、银行卡转账方式向陈铃的微信支付账户、其提供的他人微信和支付宝二维码收款账户，银行卡账户转款合计55.1946万元，后因“背债贷款”一直未能办理李某发现被骗。案发后，除其中7800元赃款被扣押追回，其余被陈铃使用未追回，其家属代为退赔2万元。公诉机关出示了书证、辨认笔录和照片、证人证言，被害人陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人陈铃以非法占有为目的，在网络上采取虚构事实、隐瞒真相的手段，以联系办理网络贷款需要各项费用为由，骗取被害人信任，多次诈骗钱财合计55.1946万元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人陈铃认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。现提起公诉，请依法判处。公诉机关量刑建议：诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。被告人陈铃归案后认罪态度较好，自愿认罪认罚，可从宽处理；其家属给被害人代赔2万元。结合其在本案中的犯罪性质、作用、犯罪情节、危害后果和量刑情节，建议判处被告人陈铃有期徒刑十年以上十一年以下，并处罚金。被害人李某的意见为处罚轻，给其造成的经济损失很大，其目的是拿回钱，还别人的钱。被告人陈铃对公诉机关的指控未提出异议和辩解，自愿认罪认罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相同。另查明：案发后，除其中7800元赃款被扣押追回，其余被陈铃使用未追回，其家属代为退赔2万元。认定事实的证据有：1、书证：（1）受案登记表，证明:案件来源系被害人李某于2019年9月3日报案至库尔勒市公安局，称2018年8月至2019年9月其被一名叫“陈凯风”的男子以办理网贷为名,陆续以加急费、点位费、下款保证金、排位费等为由实施诈骗。（2）在逃人员登记表、到案经过、出所登记表、火车票及拘留证，证明:库尔勒市公安局立案侦查后于2019年9月19日对被告人陈铃上网追逃。同年10月28日被告人陈铃在湖南省龙山县被抓获，于当日对其执行刑事拘留，寄押在龙山县看守所。2019年11月12日被送押至库尔勒市看守所。（3）户籍证明、无犯罪记录证明，证明:被告人陈铃曾用名陈明刚，犯罪时已达到法定刑事责任年龄。（4）扣押决定书、清单、笔录和照片/随案移交物品清单、行政事业单位资金往来结算票据，证明:2019年10月28日库尔勒市公安局侦查人员在见证人见证下，扣押陈铃涉嫌诈骗一案中持有的0PPOR17Pro黑色手机壹部、VIVO白色手机壹部、农业银行卡(尾号3470)1张、通用K宝蓝牙版U盾2个和面值100元人民币共78张合计7800元。（5）情况说明，证明:①库尔勒市公安局刑警大队委托库尔勒市公安局网安大队对陈铃涉嫌诈骗一案中扣押的陈铃型号0PPOR17Pro和型号VIVOX5V的两部手机及被害人李某0PPOA37M手机内微信与微信好友聊天记录、及相册图片进行恢复及提取。经恢复核查，在陈铃的两部手机内未发现与本案有关的线索;李某的手机因内存较小、数据覆盖等原因未发现与本案有关的线索。（6）谅解书，证明:2020年8月12日被害人李某出具谅解书，表示其已收到被告人陈铃家属退赔的部分赃款2万元;李某自愿对陈铃谅解，表示可以减轻处罚。2、辨认笔录，证明:①2020年1月19日陈指认被其以办“背债贷款”为由诈骗钱财的被害人李某。②2020年8月1日陈铃在指认分别为曾给其借收款二维码使用接收诈骗李某所得赃款的梁伦仓、胡海龙、谢小青、向蓉。3、被害人李某的陈述及书证：2018年8月左右，其在微信群中认识一个叫陈凯风的男子微信号×××,昵称“s”。其的微信账号×××,昵称“李美宣”。开始互相交流一些贷款经验,他处处都为其着想，教其如何办理信用卡、如何提额、如何在网上办理贷款，有时其信用卡到期他还替其还信用卡，还提醒其不要被骗,教其如何保护征信，其觉得挺靠谱、懂得东西还很多。他介绍他从事“背债中介生意”,并告诉其他有办理大额背债的能力,其就相信他。“背债”就是从银行贷取大量的贷款然后不还钱。其想获得一大笔钱，就在2018年8月左右向陈凯风转账6000元开始办理其的第一次背债,他告诉其背债失败,有人办理1000万元的背债被调查,其看钱不多就没有在意。其给陈凯风拨打过电话(150XX******、归属地湖南湘西),他是个湖南口音。前几个月大约一天要打三、四个电话,每天都商量背债的事情，电话现在停机。2019年1月陈凯风告诉其有一个很好的专门策划背债的公司可以为其策划一个背债500万的项目，其信以为真后添加微信账号×××、昵称“融”和自我介绍“金融街投资王志强”的两个微信号,之后两个微信号告诉其可以帮其进行背债操作借到500万元,陆续以各种理由向其索要手续费、加急费、点位费、下款保证金、向领导包红包、排位费等向对方支付，其一共向对方支付50多万元资金,但事情一直没有办理下来。其和陈凯风接触长达一年多的时间内也怀疑过他是骗子,但他每次都可以巧妙地化解，有时候背债公司要收取增加的手续费用时他还会替其垫钱,每次给其描述事情都特别详细。其之前怀疑时不到公安机关咨询报案，是因为本身背债行为就是不好的行为。其被骗的钱都是借朋友姜某的钱一共大约55万元,前期其以向他支付高息向他借钱，后期其给他说“背债”的事情,只有把后面的钱凑齐才能把之前的钱要回来;姜某把钱借给其前期是基于对其的信任,后期是为让其将前面借其的钱还给他。他向其转账借钱部分是微信转账,大部分他通过银行卡向其的银行卡转账。其有一小部分是通过微信向对方三个微信号转账,大部分用其中国银行卡（账号×××）向对方提供四个银行卡号转账。9月4日:其通过银行卡向骗子支付大概36.1088万元。其向对方提供的账号转账情况都做表:其向黄明霞的工行卡（×××)转账两笔共2.4万元、向李志舟的工行卡（×××）转账六笔共10.4888万元、向黄珍艳的工行卡(×××)转账五笔共14.8万元、向徐悦州的建行卡（×××）转账三笔共4.72万元、向陈妮的广西农村信用社卡（623133050029378135)转账一笔3.7万元。其还使用微信向对方转账25.2488万元。其现在只能提供一个账号,其它的因为以扫码方式向对方转账，其只有名字。具体:其向陈凯风的微信号转账21笔共计12.7568万元;通过扫码向微信昵称“&#n&”的账号转账3笔共3万元;扫码向微信昵称“A1anliang”的账号转账2笔共1.5万元;扫码向微信昵称“天花吊顶造型”的账号转账3笔共4.5万元;扫码向微信昵称“时光以北回忆以南”的账号转账2笔共4400元;扫码向微信昵称“万家顺汽车租赁”的账号转账1笔3000元;扫码向微信昵称“开心果”的账号转账1笔3500元,其可以看见对方名称，还有2笔其看不见名字但可以确定是给骗子的,1笔是1万元账单上只显示通过财付通付款,还有1笔是1.9万元账单上只显示网上支付,全部是25.2488万元。另外其还使用支付宝向对方账户昵称Aaron转账1万元。其一共被骗共计62.3576万元。11月11日:关于背债的事情都是陈凯风给其讲的，就是在内地的银行贷款后收不回钱，只需要提供身份证明，比方背债100万就是其向银行借款100万元,他们那边的公司抽取20%20万元的好处费,陈凯风抽取10%10万元的好处费,其收到剩余的70万元。100万元由其30年后一次还清，利息已由公司抽取的20%内支付,不用其支付利息。陈凯风说在内地有公司专门做这个业务,公司叫“北京金融街投资有限公司”,地址在北京市西城区××路（T4)06A2。其没有见过陈凯风,也没有去过公司。其急需一笔资金做生意,陈凯风就给其说是最低100万元、最高800万元，其说背债500万元。其前后向陈凯风等人汇款60余万元,但是对方一直没有给其办成这件事。对方要其汇款的理由第一笔3300元是办背债的资料费,还有以首付、加急费、给领导给包红包、给下面的人包红包、其顶替别人的费用、押金、签字费,其中以加急费要求其汇款的次数最多,也是其向对方汇款最多的理由。其也怀疑过陈凯风，但他每次都可以巧妙地化解,有时候公司需要增加手续费时,陈凯风就主动给其说让其汇款一部分,剩下的由他垫付，陈凯风每次描述的特别详细,但他是否真的帮其垫付资金不清楚,但其一直在向陈凯风汇款。2019年3、4月其开始怀疑陈凯风是骗其的，因为其经常两三天或三四天联系不到陈凯风，过几天陈凯风又开始联系其主动解释，说他在农村没有信号、开了一家“小姐”店忙着接送“小姐”、喝醉、把银行的人非法拘禁被警察抓起来关了几天几夜之类的借口。其都会相信,主要因为已经向陈凯风多次汇款,也不愿意相信陈凯风是骗人的。其也通过多方面打听过背债的事情，有人说有、有人说骗人的，后面汇款其也是半信半疑汇款，在朋友劝说下才报案。其从2018年8月8日开始先后24次向陈凯风汇款12.3568万元,期间陈凯风前后五次退还3.575万元。其中350和400元是其没钱时向陈凯风要的,剩下三笔3.5万元有一笔是陈凯风说他的微信提现不了,转给其后让其扫描支付给别人，还有两笔3万元是其还信用卡需要用钱,陈凯风转给其后其又转给陈凯风。之前向公安机关的陈述不一致，应该是其算错，这次其是按照微信记录一笔一笔计算的。除此之外2019年4、5月其还向一个叫“王志强”（微信名备注“金融街投资王志强”、微信号×××)的汇款4万元、另一个微信名称叫“金融街”（显示对方已经删除账号）的汇款4.7万元,什么方式汇款记不清楚。两个微信账户都是陈凯风介绍给其的,说这两个人是他公司的同事,是乌鲁木齐分公司的人,让其加对方的微信就近办理贷款，之后对方以背债500万元的加急费要求其汇款。2020年1月15日陈述，称:2019年9月3日其曾因在网上贷款被骗报案,后来也陆续向公安机关提供转款凭证，但近日其发现之前向公安机关陈述的损失金额计算错误,其之前被骗很着急,详细经过和损失资金没有算清,其近期又认真对明细、算损失金额,所以再次来说明相关情况。2018年8月至2019年8月期间其在网上被他人以办理背债贷款诈骗。对方一共三人和其微信、电话联系,主要是“陈凯风”，还有“王志强”、“金融街”。“王志强”真实姓名不详，他自称叫“王志强”,说是北京金融街投资有限公司员工,他的微信号是“×××”，昵称“融”,其和这个人没有见面、没有视频。“金融街”真实姓名不详,他微信昵称有“金融街”几个字，他自称是北京金融街投资有限公司领导，其它信息不详。其不知道他的微信信息，可能对方注销删除账号或其被对方删除。对方是广州或广西口音。对方最后没有为其成功办理背债贷款。其通过微信转账、微信扫码、银行卡转款、支付宝扫码一共给对方转款593570.8元，实际被骗损失551946.8元。其通过微信转账向“陈凯风”微信转款12.6588万元,期间其说没钱生活，“陈凯风”也陆续给其微信退款4.1624万元,其微信转款损失8.4964万元。其通过微信扫码向对方转款9.59万元，扫码转款其无法提供对方微信详情。其通过支付宝扫码向对方转款一笔1万元,其中支付宝红包抵扣5.2元,所以实际其自己转款金额是9994.8元。因为是支付宝扫码转款其无法提供详情,只知道对方的支付宝昵称是Aaron。被骗资金其中4.72万元通过“金融街”提供的信息先后扫码转款至昵称为“天花吊顶造型”的微信账户,剩下的钱全都转给“陈凯风”或“陈凯风”提供的账户。其通过尾号4421的中行卡向对方转款36.1088万元。对方用于收款的有户名陈妮、卡号×××的广西农村信用社银行卡;户名徐悦州、卡号×××的建行卡;户名黄明霞、卡号×××的工行卡;户名李志舟、卡号×××的工行卡;户名黄珍艳、卡号×××的工行卡。2020年8月12日:其一共被三个人诈骗转出59.35708万元，主要是“陈凯风”，还有通过他推荐添加的“王志强”、“金融街”。期间“陈凯风”也陆续给其退还过4.1624万元，所以其实际被骗共计55.19468万元。其中其通过银行卡向对方转账共计36.1088万元,大部分转款都是通过“陈凯风”,偶尔有几笔通过“陈凯风”介绍的“王志强”、“金融街”，因为其的手机内存就16G,容易卡，这件事情持续的时间有些长,手机聊天记录都被覆盖,清理手机时也不小心清理一些记录。最近“陈凯风”的妹妹陈雪姣联系其，之间达成了协议,陈雪姣愿意替他哥哥“陈凯风”也就是陈铃为其进行一些经济上的赔偿，所以其见对方态度诚恳,现向公安机关递交关于对陈铃的谅解书。2020年9月10日：其通过微信扫码向对方转款9.59万元、支付宝扫码向对方转款9994.8元,主要是陈铃给其提供的二维码让其扫,“金融街”没有单独给其提供二维码,其记得“王志强”给其提供过一次微信二维码让其扫码支付要钱，但不在让其辨认的《微信/支付宝扫码转款情况整理表》内，就是不包括在这10万余元里。其和“王志强”有过语音聊天，当时觉得口音和陈铃很像，其问过陈铃为什么王志强的声音和他的声音很像,是不是同一个人,陈铃否认，也无从查证。其不能确定陈凯风和“王志强”、“金融街”是同一个人。其通过其尾号4421的中行卡向对方银行账户转款36.1088万元，只有其中2019年4月21日至24日其给一个叫“徐悦州”的银行卡转账合计4.72万元是“金融街”单独和其微信联系，以背债贷款需办理加急费为由让其转账支付。其余给陈妮、黄明霞、李志舟、黄珍艳四个人的银行卡转账都是陈铃在微信里以帮其办背债贷款需要加急费、领导好处费、插队费等各种理由给这四个账户转账。在侦查阶段陈述中被骗资金中4.72万元通过“金融街”提供的信息先后扫码转款至昵称为“天花吊顶造型”的微信账户。被骗银行卡转账资金中有4万元是通过“王志强”提供的“徐悦州”银行卡信息先后转账4万元。但根据侦查机关调取的和其提供的转款记录和银行流水整理的《微信/支付宝扫码转款情况整理表》、《银行转账情况整理表》显示2019年3月31日、4月1日通过微信扫码给昵称为“天花吊顶造型”的微信账户三次共转款是4万元;2019年4月21、22、24日通过中行账户向“徐悦州”的建行账户三次转账共4.72万元。对此矛盾处因为其转账次数太多,而且有一段十来天的时间其是集中转账,所以其应该是记忆混乱。现在其能购确定的是除“徐悦州”的账户是“金融街”和其联系让其转账,其余都是陈铃提供账号让其转的。被告人的家属向其赔付2万元，其虽然出具了谅解书，是在没有办法的情况下，其确实缺钱，真实想法不愿意谅解他，他实际骗其的金额有70万元，希望对他严惩。附:接受证据材料清单和李某的微信支付交易明细证明、微信转账(扫码)支付截图、和陈铃的微信聊天截图、中行交易流水明细;调取的陈妮、徐悦州等五人银行账户交易流水;李某全部转款情况的整理表格对其陈述的转账时间、方式、数额等内容予以印证：证明:①2018年8月8日至2019年7月30日，李某通过其微信支付账户以微信零钱、绑定银行卡（尾号4421中行卡、尾号3068和3454的工行卡、尾号3211的农行卡)等交易方式向陈铃微信转账25笔合计12.6588万元;期间，陈铃通过微信支付方式给李某转账10笔合计4.1624万元。即报案前李某被陈铃诈骗以微信转账方式交付被骗金额为12.6588-4.1624=8.4964万元。②2019年1月8日李某通过支付宝向昵称“Aaron”(梁伦仓)的对方账户扫码支付1笔9994.8元;2019年1月8日至8月23日通过微信向昵称“Alan.Liang”(梁伦仓)的微信账户扫码支付2笔合计1.5万元;向昵称“&龙&”(胡海龙)的微信账户扫码支付3笔合计3万元、向昵称“天花吊顶造型”(谢小青)的微信账户扫码支付3笔合计4万元、向昵称“时光以北^o^回忆以南”（何聪）的微信账户扫码支付2笔合计0.44万元、向昵称“万家汽顺租赁”的微信账户扫码支付1笔0.3万元、向昵称“开心果”（向蓉）的微信账户扫码支付1笔0.35万元。即报案前李某被陈铃诈骗向其提供的他人支付宝+微信收款账户扫码交付资金12笔合计9994.8+9.59=10.5894万元。③李某和陈铃的聊天记录显示:2019年8月5日、18日陈铃在微信中先后给李某发送提供“李志舟”、“黄珍艳”的姓名和银行账号。④2019年1月27日至9月3日李某通过其尾号4421的中行卡向陈妮(尾号8135的广西农村信用社银行卡、3.7万)、徐悦州(尾号3389的建行卡、4.72万)、黄明霞(尾号4022的工行卡、2.4万)、李志舟(尾号9003的工行卡、10.4888万)、黄珍艳（尾号0667的工行卡、14.8万）转账17笔合计36.1088万元。⑤陈妮、徐悦州的银行卡交易明细中有被告人陈铃尾号3470的农业银行卡参与转账记录；李志舟、黄珍艳、黄明霞的银行卡交易明细中多次出现“安徽明屈建筑工程有限公司”尾号5060的银行账户参与转账记录；黄珍艳、黄明霞的银行卡交易明细中出现“李志舟”的银行账户参与转账记录。4、证人证言：（1）姜某的证言，称:其和李某是2014年认识。她在2019年1月至9月期间被他人以办理“背债”贷款为由诈骗50多万元，她被骗的钱基本都是借其的,还是其劝她报案。其听李某解释“背债”贷款意思是企业破产后无法偿还银行债务,法人需花钱找人背债，背债人需在20-30年后偿还所背债务，但是可以先得到部分好处费。其听李某说是她办理“背债”贷款是想贷500万左右做生意。她觉得其做个体生意现钱比较多,开始以朋友生病、没钱过年、父亲住院等借口问其借钱,后来还不上钱她又以老家一个弟弟在帮她办理“背债”贷款，她需要缴纳保证金、服务费、押金等理由问其借钱。期间还让其和她所谓的弟弟联系,二人一起说服其给她借钱。其给李某借钱开始是出于朋友帮忙,而且李某也口头说过会给其利息，之后其给她借钱是因为她一直不还钱,希望她快成功办理贷款后将钱还给其。结果李某被人骗。李某的弟弟自称叫陈凯风,联系方式150XX****XX,微信号×××。其后来才得知是骗子,李某无法偿还欠款时告诉其真相。其没有见过自称叫陈凯风的男子,只通过2次电话，对方听着像是湖南的口音。通话原因是自称陈凯风的男子知道李某的钱都是其借的,所以称他之前为多人成功办理过“背债”贷款,让其放心借钱。李某一共向其借52.8548万元,其中现金4.5万元，通过微信、支付宝转账9.9748万元,银行转账38.38万元。其是用其户名“姜某”的卡号尾号8116的中国银行卡给李某卡号尾号4421的中国银行卡转账。其给李某转款的微信账户号是wxid-nansdhrn5k9422,昵称“记忆”;支付宝号150XXXX****,昵称“姜某”。李某收款的微信号是×××,昵称“李美宣”;支付宝号183XXXX****，昵称“李美宣”。附:接受证据材料清单及姜某的中国银行交易流水明细、微信和支付宝账户转账账单明细复印件等,对其陈述给李某的转账借款金额予以印证证明:2019年1月27日至9月2日，姜某用其尾号8116的中行账户分15笔向李某尾号4421的中行账户转账共计38.38万元。2019年3月31日至9月1日姜某微信、支付宝转账给李某共24笔合计9.9748万元。（2）胡海龙的证言，称:其和陈铃是从小认识的同村老乡，听老乡说他在网上赌博输了很多钱。其和陈铃之间有过资金往来。2019年1月期间,其先后多次接到陈铃电话称自己的微信和支付宝无法收钱，想让其帮他收几笔钱再转账给他，其答应他,并按陈铃要求将自己的微信收款二维码(其的微信号是×××,微信昵称“&龙&”,曾用过“&#@&”)提供给陈铃,之后其的微信就收到陌生人转入资金,具体时间2019年1月15日19时58分收款1万元,2019年1月26日14时06分收款0.5万元,2019年1月27日收款1.5万元，总共3万元,付款人都是同一个人,收款记录显示对方昵称是“*宣”。3万元其根据陈铃的要求通过微信或支付宝将钱转给陈铃提供的收款账户。陈铃没有给其好处，其不知道资金的来源。附:接受证据材料清单及胡海龙的微信收款二维码收款截图，对其证言证实帮助被告人陈铃收取被害人李某交付的3笔被骗资金合计3万元的事实以印证。（3）梁伦仓（湖南斯派管业有限公司销售部总经理)的证言，称：2018年在长沙其通过朋友介绍陈铃。其和陈铃之间有过资金往来。2019年1月8日,其和陈铃在长沙时陈铃称自己的微信和支付宝无法收钱，想让其帮他收几笔钱、再倒账给他，其没多想就答应,并按陈铃要求将自己的微信及支付宝收款二维码提供给陈铃,之后其的微信(微信昵称Alan.Liang)和支付宝(昵称Aaron、支付宝账户1lctpu@163.com)先后收到陌生人转入资金，具体在2019年1月8日15时13分收款1万元、15时14分收款5000元;15时11分支付宝收款1万元，收款记录显示对方昵称“*宣”，支付宝收款记录显示对方昵称“**分”。当日其就把收到的2.5万元款项打给陈铃给其提供的她妹妹陈雪姣的微信和支付宝账户，其中支付宝账号为×××,昵称“雪娇”,微信号×××、昵称“YuKi”,陈雪姣和其是同行。附:接受证据材料清单及梁伦仓的微信、支付宝收款二维码收款截图，对其证言证实帮助被告人陈铃收取被害人李某交付的3笔被骗资金合计2.5万元后当日转账给陈铃的妹妹陈雪姣的事实以印证。（4）陈雪姣（系被告人陈铃的妹妹，盛仕达钢铁股份有限公司市场经理）的证言，称:陈铃和陈凯风是同一个人,他是其的亲哥哥。他没有固定工作，收入不稳定，其时常会给他提供一些经济上的帮助。2019年1月8日陈铃给其打电话说他的微信和支付宝无法收钱,让其帮他收几笔钱后再倒账转给他,其答应，并按照陈铃的要求就将自己的微信（微信号×××、昵称“YuKi”)及支付宝（账号为×××,昵称“雪娇”）收款二维码提供给他,之后当天其的微信和支付宝就先后收到梁伦仓给其转来的两笔资金2.5万元，一笔是2019年1月8日19时31分微信收款1.5万、一笔是当日15时37分其支付宝收款1万元。当日收这两笔钱后陈铃没有多说，过了几天后他要求其将2.5万元转账给他提供的母亲向志英的支付宝（账号×××、昵称“只为更好”)收款账户，其母亲的支付宝账户是陈铃在使用。附:接受证据材料清单及陈雪姣的微信、支付宝收款二维码收款截图，对其证言证实2019年1月8日使用自己微信、支付宝账户帮助被告人陈铃收取梁伦仓转账的2.5万元后，于同年1月11日、12日分3笔转账至向志英名为“只为更好”的支付宝账户的事实以印证。5、被告人陈铃的供述和辩解，供述：其一直使用的微信号×××、昵称S,手机号是150XXXX****。其的收入来源主要是在家具厂、鞋厂打工。其有一部黑色0PP0OR17手机壳背部印的“当天申请、当天审批、当天放款”字样是因为为能多挣点钱,找了一个微信昵称AAA简融℃郭(以下简称简融)自称是办理贷款的人把其拉近一个微信群里,其每天都在群里跟着他转发类似办理贷款的广告，如果有人能通过其到他那里办理贷款他还可以给其按照放款金额的一定比例分红。所以其经常在朋友圈发布可以办理贷款的广告,并自称放款当天就能下、效率高。但其从来不会告诉别人其只是一个中间人。2018年8月左右其在网上很多地方发布办理贷款的广告，李某应该是从哪里看到就添加其的微信想让其给她办理贷款(微信账号×××,昵称“李美宣”)。其告诉李某其叫“陈凯风”,专门办理网贷,而且可以做到当天审批、当天放款。其让李某把身份证的正反面、手机号、银行卡提供给其，知道她叫李某,然后其将李某的资料发送给简融。简融告诉其办不了多少贷款,让她自己想办法。其让李某在支付宝软件上下载安逸花、马上金融的小程序,李某按照其给她说的办法成功贷上6000元左右款,其没有问她收费，此后李某就比较信任其，经常找其聊天。后来她说在一个平台投资需要钱,问其能不能给她办理大额贷款。其没有放款能力就联系其一个昵称“经理”的微信网友，对方在微信上发很多广告自称可以办理大额贷款,公司开办在济南。其联系“济南”向他咨询办理贷款的具体流程以及贷款金额，他告诉其有“背债”贷款项目,就是可以办理500万的贷款,还款期限是30年,且前29年不用还钱，等到最后一年直接把本金还清就可以，利息都不用还。其把背债告诉李某后她决定要办理，随后其按照济南的要求把李某发给其的身份证、户口本、手机号、银行卡转发给济南，济南收到李某的资料后表示审核通过可以办理贷款,但需要先缴纳最高不超过1600元的手续费。其也从中出力想收点钱，就让李某微信给其转账3300元手续费,其给济南转发不到1600元,剩下的被其花掉。后来济南也没有给李某放款。那段时间其经济条件不太好,再加上其有很多外债（主要是网贷、信用卡、民间私人借款,加起来有二三十万元外债),就萌生以办理贷款名义从李某处骗钱的念头。接下来一段时间其就分别以需要缴纳加急费、给贷款公司的领导送红包、请贷款公司领导吃饭、包装费、手续费等等明目，让李某继续给其交费顺利把贷款办下来,李某也就陆续不断通过微信给其转账,最高一次有2万元、最低500元左右,给其转账的次数大约有30次左右,一共给其大约12万多,其中其给李某退还一小部分3.5万元左右。其收到这些钱基本上都被用于消费或提现到微信绑定的一张农行卡上,然后把钱取出来用于日常吃喝玩乐(有3、4000元转账给其妻子、几千元用于打牌，一部分用于和朋友吃喝玩乐,剩余被其用于参与网络赌博)。期间李某不断催其问其为什么贷款一直没有办理下来，其有时会问济南什么时候贷款办理下来，济南一直说还在办理中,想尽快办理要交纳加急费用,还通过网络电话给其念银行卡号、户名、开户行，告诉其让借款人向指定的4、5张银行卡（黄明霞工行卡×××、李志舟工行卡911027001205269003;黄珍艳工行卡×××、徐悦州建行卡×××）转账和转账金额,每次对方不愿意直接把卡号发给其，都是电话口述银行卡号其再用笔记下来,编辑信息微信发送给李某，告诉李某是加急费用,如果想尽快办下就要拿钱,李某就按照要求陆续给对方指定的银行卡不断转账，具体金额记不清,但每次给单张银行卡转账的金额都上万。后来李某还在不停询问其放款进度，但其感觉确实办不下来,但毕竟从李某处以各种理由要了很多钱,其感觉已经无法掌控局势不知道该怎么收场,心里就只想快快把李某推出去,就把济南的微信号推荐给李某,让李某自己去联系,后来李某直接跟济南联系，并告诉其后来她一共给济南很多钱，具体多少钱其不知道。其之前让李某给其转的钱基本上都被其挥霍掉,后来其就把李某的微信好友删除。其从哪里联系的“济南”贷款公司记不清楚，贷款公司的基本情况对方告诉其公司分别设立在济南和北京,资金实力比较雄厚可以办理贷款。其有这个公司两个工作人员的微信号后来都推荐给李某，其中一个微信号是“×××”。其没有实地考察过公司也没见过公司的相关运营资质。其对公司也不太了解，只是李某说要办理大额贷款，其为挣钱就随便在网上找一个自称能够办理大额贷款的公司。“背债”项目其不太相信,不可能有这么好的事情,再加上其以前在网上办贷款时也被人骗3000元,知道这些事情都是有风险的,而且在李某给其转钱的时间济南的公司也没有办下来一分钱,其就更加不相信。但为了能有钱花,其还是陆续编造各种理由让李某转钱。这个公司最开始承诺如果其帮他们跟李某联系贷款办下来,可以给其分10个点的好处费，背债500万项目就给其分50万,但是一分钱也没有给其给过。其既没有放款的本钱也没有在国家相关部门取得办理贷款的运营资质，其给别人说是办网贷的,实际上只是联系自称可以办网贷的公司,然后告诉借款人其可以办贷款，通过其在中间递交借款人资料、传话,从中收取费用，相当于一个中间人。其开始就知道其这是诈骗行为，后来慢慢地感觉到良心不安,有几次李某给其转钱其都没敢要,收了又退还给她,但后来还从她那里骗过钱。2020年1月19日:2018年8月至2019年8月左右期间,因为其缺钱、没有固定工作和稳定收入,还喜欢赌博,就在网络上冒充贷款公司员工在网上寻找有贷款需求的人,然后把他们介绍给办理网贷的人或公司从中挣取一些提成，借此机会骗些钱用。其介绍李某在他人处办理背债贷款过程中，除他人以加急费、服务费等借口不断向李某收取费用外，其也在过程中假借他人为李某办理背债贷款需缴纳各种费用的名义，不断私自向李某要钱，骗取李某。其骗的钱都让李某通过微信转给其，大概有12万余元,过程中其退还过4万余元给李某。（出示李某提供的微信支付交易明细复印件由其逐一辨认)--李某标出的微信交易明细均是其和她之间的微信明细记录,其全部都认可。经其统计2018年8月至2019年8月期间，李某微信其转款共计12万余元,其退还李某共计4万余元，所以其实际只通过微信转款的方式骗到李某8万余元。因为李某大部分钱都是借来的,其不太忍心就退一部分钱给她,而且给她退还些钱可以稳住她,不会让她感到被骗更加信任其,为其后期没钱用时可以继续诈骗李某。2020年8月1日、13日:李某通过扫码转款方式给其转10万元左右。因为其的微信支付有限制、使用不方便，所以其找来老乡、朋友的二维码提供给李某让她扫码转款给其。其记得有梁伦仓、胡海龙、谢小青、向蓉、还有万家顺汽车租赁的收款二维码。大部分是微信收款二维码,也有支付宝收款二维码。他们收到钱以后又按照其的要求通过银行转账或通过支付宝转款的形式转给其。万家顺汽车租赁是龙山县一个汽车租赁店的收款微信二维码,2019年7月底其租车去钓鱼就把微信二维码发给李某骗她转款,用来支付其的租车费用。其使用其母亲向志英的支付宝,因为其的支付宝在“借呗”有钱没还。其主动找梁伦仓、胡海龙、谢小青、向蓉借用收款码，他们不知道帮其所收资金的来源。何聪其不认识、也没有印象,其对昵称为“时光以北回忆以南”的微信号也没有印象。李某通过银行卡转款给其多少钱具体记不清。收款的银行卡账户应该都是其提供的,收款账户是谁的记不清,但都是一个网络博彩平台的。“济南”要求其将网络博彩平台的收款账户提供给李某。“济南”除自称能办贷款外还自称做博彩网站的业务,博彩网站的名字叫“意大利”,具体网址记不清（其在博彩网站的账号是5263,密码“woaini63或woaini5263或cp52631314”)。“济南”每次让李某转钱都是让其用自己在其博彩网站注册的账户选择充值，然后网页会弹出充值账户,其按要求把这些账户转发给李某,“济南”就是通过这种方式去接收诈骗李某所得的资金。其在该操作过程中可以获利,因为是用其在博彩网站的账户充值时弹出银行账户作为收款账户,所以李某每次转款后其的博彩网站账户就会有同等额度的资金,其可以在博彩网站使用这些同等额度的资金进行操作,就可以将盈利或者亏损后的资金提现。（出示李某通过银行转账向五个银行账户支付被骗资金的交易明细由陈铃辨认)--间隔时间有些长记不太清了。但其也常会在该博彩网站充值赌博,其看这几个银行账户其中户名是陈妮和徐悦州的交易流水里既有其通过个人农行账户转款的记录,也有李某转款的记录,所以这两个银行账户其可以确定是其提供的;还有李志舟和黄珍艳这两个银行账户其也可以确定是其提供的，剩下无法确定。其加了，大概有30余万元是通过其提供的银行账户流转李某的被骗资金。2020年9月17日在审查起诉阶段供述:其是假借济南的名字继续诈骗李某。具体从什么时间开始假借他人名义以为李某办理背债贷款需缴纳各种费用的名义诈骗资金记不清。2018年的8月或9月其把济南的微信号推荐给李某,让李某去跟他们直接联系。其还把“济南”公司两个工作人员的微信号后来都推荐给李某。两个所谓贷款公司工作人员的微信昵称是否有“王志强”、“金融街”记不清,只记得有一个叫李经理。当时其的上家济南不让其把他的微信号推给李某,但李某强烈要求其提供,所以济南就给其推他两个员工的微信号,其就把这两人的微信号推送给李某。其微信转账方式诈骗李某12.6588万元、以提供他人的微信/支付宝二维码扫码方式诈骗李某10.58948万元,都是使用自己的微信号问李某要加急费。没有冒充“济南”、“王志强”“金融街”身份。“济南”没有和李某有直接联系,但其给李某推荐过所谓“济南”公司两个员工的微信,其听李某说她给对方转过钱，但不清楚她向对方转过多少钱。其告诉李某济南他们要办理背债贷款需要加急费等各种费用，让她给其提供给她的这五个银行账户转钱。李某不知道其给她提供的银行账户其实是其在赌博网站参赌的充值银行账户，不知道这些钱被打进网络博彩账户。比方李某给其打一笔10万元，其的账户就会有10万1千元,其就用这10万1千元刷流水下注赌博,赢了可以提现。其在“济南”的意大利博彩网站注册的赌博账户关联用于充值参赌和盈利提现的农业银行账户，是被公安机关扣押的银行卡。在36万余元的转账过程中其没有假借“王志强”、“金融街”的名义单独和李某联系以办理背债贷款为由骗她支付钱款。其和李某之间的聊天记录和转款记录都不在了,因为其的微信注销过一次。其和李某没有见过面，但有视频聊天过,但没有露过其的脸。其没有假借“王志强”、“金融街”的名义和李某微信聊天、语音聊天。其认可以帮助李某办理网贷或背债贷款为由诈骗以微信转账、微信/支付宝二维码扫码和银行卡转账方式给其和提供他人的支付结算账户支付合计55.1946万元(8.4964+10.5894+36.1088)，但觉得银行转账36万元不应该由其一人负责,但这36万元确实和其有关系,是其骗李某给五个银行账户提供的，确实也打到其在博彩网站的收款账户里，其能有同等额度的打款下注赌博。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。关于公诉意见及辩护意见，综合评判如下：关于被害人向昵称“时光以北^o^回忆以南”（何聪）的微信账户扫码支付2笔0.44万元，仅有被害人一方的证据，认定为诈骗金额证据不足，本院不予认定。关于被害人向李志舟、黄珍艳、陈妮、徐悦州、黄明霞的银行账户所转的36.1088万元款项，根据李某和被告人陈铃的聊天记录、上述五个账户的银行交易流水情况以及被告人的供述、被害人的陈述，能够认定上述五个银行账户均是参与诈骗被害人的银行账户，存在有同案犯的可能性，但并不影响对陈铃应对上述金额承担责任的认定。本院认为，被告人陈铃以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，以办理背债贷款为由多次诈骗被害人钱财合计54.7546万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。利用电信网络技术手段实施诈骗，价值五十万元以上的，属数额特别巨大，法定刑为处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人陈铃诈骗金额属数额特别巨大。其自愿认罪认罚，可以从宽处理；被害人虽然出具谅解书，但被告人造成被害人巨大损失，且退赔金额小，在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、第九条之规定，判决如下：一、被告人陈铃犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金八万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2029年10月27日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、扣押被告人陈铃的七千八百元人民币，发还被害人李某；继续向被告人陈铃追缴违法所得五十一万九千七百四十六元人民币，发还被害人李某。三、在案扣押的U盾、银行卡、手机两部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   李  建  军审  判  员   余  美  玲审  判  员   艾合买提库尔班二 〇 二 〇 年 十 一 月 二 十 三 日书  记  员   李     娜