江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0106刑初1014号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人洪某，男，1982年7月7日生，身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学本科文化，住福建省厦门市。2019年1月11日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人唐舒翔，江苏苏商律师事务所律师。 辩护人方士明，北京市尚某（南京）律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]1002号起诉书、宁鼓检诉刑变诉[2020]45号变更起诉决定书指控被告人洪某犯诈骗罪，分别于2019年10月25日、2020年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员葛某出庭支持公诉，被告人洪某及其辩护人唐舒翔、方士明到庭参加诉讼。审理中，经南京市鼓楼区人民检察院建议延期审理一次，疫情原因本院中止审理一次，现已恢复并审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控：2015年以来，万某二（另案处理）与被害人任某在厦门经商。被告人洪某因资金需要从任某、万某二处借款，用任某以个人名义在中国银行开立的公用账户向洪某转款，约定每一万元每天支付90元的利息。借给洪某的钱款大部分来自任某筹集，另有部分钱款是员工丁某二、朱某等人筹集。前期洪某能按期支付本金和利息。2017年9月，洪某明知自己已无偿还能力，仍虚构经营厦门航空票务平台，做打折机票业务，有高额回报的事实，骗取任某继续提供资金。期间，为骗取任某信任，洪某伪造厦门航空有限公司红头文件，让任某相信自己已经取得了低价购买打折机票的授权，诱骗任某不断向自己提供资金。为拖延还款，洪某又伪造厦门航空有限公司红头文件，谎称厦门航空有限公司结算系统因故关闭，无法结算。同时，洪某向任某提出，需要继续提供资金，不然票务平台资金链断裂，就会炸盘，前期资金将无法收回。在此情况下，直至2018年6月份，任某一直向洪某提供资金，洪某收到钱款后，并没有用于票务平台的经营用，而用于偿还个人借款、偿付向任某、万某二的借款以及个人开支使用。 经审计，自2017年10月至案发，任某、万某二向洪某转账共计人民币4789.4万元，洪某向任某、万某二、徐某转账共计人民币4307.166万元,差额部分共计人民币482.234万元。2019年1月10日，被告人洪某在其住处附近被民警抓获归案。 为证明上述事实，公诉机关随案移送了被告人洪某的常住人口基本信息，案发经过，到案经过、厦航营销委有关文件核实情况说明、微信聊天记录、银行账户交易明细、不动产登记信息查询结果等书证，证人万某二、韩某等人的证言，被害人任某的陈述以及被告人洪某的供述和辩解等证据，以证实洪某的行为构成诈骗罪罪，建议法院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定依法判处。 被告人洪某辩称其不具有非法占有目的，是被万某二、任某逼迫其归还了大量的高额利息及违约金，实际上欠任某的钱款已全部归还，不应构成诈骗罪。 其辩护人提出：1、洪某不具有非法占有目的，洪某对外有大量债权，具有偿债能力；2、万某二已归还任某剩余款项，任某不存在经济损失；3、是万某二在诈骗任某而非洪某，任某是基于对万某二的信任而按照万某二的指示借款给洪某；4、洪某在接到派出所电话后未被采取强制措施前主动至派出所配合调查，属于自动投案；5、高利贷债务并非刑法保护的法益，双方之间是民间借贷行为，任某等与他人合伙违法发放高利贷，涉嫌套路贷，洪某实际是受害人。 经审理查明：2015年以来，被告人洪某通过万某二（另案处理）从被害人任某开立的银行卡内陆续高息借款，约定每一万元每天支付90元的利息，该卡中绝大部分款项来自于任某，少部分钱款由万某二转入，丁某二、朱某亦有参与。期间，被告人洪某一直能够按期支付本息，至2017年9月，无偿还能力。后被告人洪某虚构经营厦门航空票务平台，做打折机票业务可以收取高额回报的事实，欺骗任某继续向其借款。为获得任某信任，被告人洪某伪造了厦门航空有限公司红头文件，陆续谎称其已经取得低价购买打折机票的授权、厦门航空有限公司结算系统因故关闭无法结算、需要继续提供资金否则票务平台资金链断裂将炸盘等，骗取任某信任以继续向洪某转款，所借款项被洪某用于归还其个人债务、偿还任某本息及其他开支。经审计，自2017年10月至案发，任某、万某二向洪某转账共计人民币4789.4万元，洪某向任某、万某二、徐某（任某妻子）转账共计人民币4307.166万元，差额部分共计人民币482.234万元。 2019年1月10日，被告人洪某在其住处附近被民警抓获归案。 认定上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实： （1）被害人任某的陈述及辩认笔录证实，2015年春节后，自己认识了万某二，熟悉后和他一起去厦门做小贷公司，万某二、二某、丁某二和我在厦门二轻大厦办了资产管理公司，我记账，万某二管业务，自己办了一张卡作为公卡。最早万某二跟自己说厦门洪某做机票业务是在2016年1月，当时他说让我打30万元过去试试，约定收益是十天百分之九，2016年1月21日洪某的账户转账给我10万收益，2016年2月2日转账给我30万本金，我感觉利润可以。当时我跟洪某是没有联系的，都是万某二操办的这些事情。之后万某二让我继续投资给洪某，说用于机票业务，洪某也回款给我，期间我跟洪某从来没有沟通过，只是每次打款给他发信息告诉他多少款项已汇，请查收，他会回收到。2018年4月12日我按照万某二的指示，转账给洪某一共是本金2000万元，感觉被套进去这么多钱，回本太慢，风险太大。2017年万某二多次跟我和光某、丁某二说，洪某老家有一栋五层楼的房子，在单位业绩做得好，马上要提干升职了。2018年4月我就跟万某二说要把本金要回来，就去厦门找洪某了，洪某让我放心，说过几天机票业务就正常了，可以回款给我。2018年4月12日，洪某在微信上发了一个红头文件给我，又找到我说已经把五一黄金周的机票提前切好了，急需要搞三四百万，我说没有钱，洪某说“如果没有这个钱来，我要彻底全炸盘了，以前你投的钱也都回不来了，你想任何办法，哪怕借利息很高的高利贷也要借”。后来万某二也打电话说不借给洪某钱就炸盘了,我就把我世茂外滩新城还未交付的期房抵押给我朋友沈某二，借了150万转账给了洪某。每次洪某让我追加投资，都威胁我，不继续追加投资，就会炸盘，以前的投资就都回不来了，没有办法我才抵押并借款继续投资的。2017年9月12日之后，我把自己房产、门面房以及弟弟、弟媳、侄子、妹婿等人的房产抵押给他人或银行借款共计1200余万，我将这些钱款都转给了洪某。 情况说明证实，万某二欠自己800多万元，经多次催要，后经双方协商，万某二该归还750万元，至今为止已归还了650万元，尚有100万至今未还。 银行转账记录证实任某收到了万某二的还款650万元。 （2）被告人洪某的供述与辩解证实，2015年9月时认识万某二，其说可以做贷款业务，当时他是这家公司的老板兼催收人员，第一次贷款30万，到手26万，期限一个月，按照22天计算利息，之后还清了。万某二说贷款的钱是他们公司自己的资金和从同行挪过来的资金，第一笔贷款还完之后大约过了一个多月又继续向万某二贷款，利息是1万元每天90元，每十天结一次利息，一直到2017年9月一直这样循环借款并按时付本息。2017年9月之后还不上本金和利息了，然后万某二和任某两个人就来要钱，2017年10、11月份的时候，自己先跟万某二说现在无力继续支付利息，当时自己正在做票务平台的事情，等这个事情做好了之后就有钱还了。2017年11月抵押了一套房子还给了任某，他说这笔钱是利息，后来他又把这笔钱打给我，说是本金。就一直这样，我转给他钱是利息，他再转给我本金，一直到2017年12月15日，我就一直这样倒腾钱，并把家里所有房子都抵押了来还钱。2018年4月开始，自己陆续用中行卡给任某转款230多万，转给万某二大概78万。之前没有向任某说明自己的贷款用途，借款都是向万某二借的，不说用途只需要说借款就行，借条有打给任某和万某二，转款的都是任某。 2018年4月时，任某单独来要钱，自己才知道之前通过任某银行卡转的钱都是任某自己的，他说这些钱是抵他和亲戚的房子得来的。然后自己跟任某讲会慢慢还他，为了让任某相信票务平台这个事情，把伪造的红头文件发给了任某。4月12日之后自己找万某二借钱，跟万某二说等自己票务平台弄起来之后再慢慢还利息。借款一部分还了银行贷款，一部分还房子的抵押贷款。是万某二让自己说没有新的资金注入会炸盘的，他说如果不这么做就没有办法继续借钱，没有钱就还不了利息，债主找上门事情就会败露。2017年10月前后，万某二让自己跟任某直接说，自己通过电话和微信和任某说这是合作做机票业务的投资款，没有风险，会有高收益。自己之前转账700多万元给万某二是他要的，他说有一部分钱是他出面找其他人调的，必须还给他，由他出面去还给其他人，让自己不要告诉任某。自己转给万某二的钱是任某转给自己的。自己转给万某二有通过尾号8640的中国银行卡，7518的建设银行卡，只有这两张卡是用于接收任某、万某二的钱，转出还款也是用的这两张卡，还通过微信（微信号hxyico）转账给万某二，时间从2018年1月开始，微信转账给任某，金额是10万元至15万元。 （3）证人任某二（系任某儿子）的证言及辨认笔录证实，2017年6月父亲任某说在外做生意遇到难关了，需要再投一笔钱，不然就要炸盘了，把自己的房子抵押贷款了220万元。2018年4月父亲说投资厦门的事情遇到骗子了。他用亲戚的7套房子、1套商铺一起都抵押了。他说万某二说一个厦门航空的洪某在操作一个低价折扣买机票的厦门航空官方平台，稳赚不赔，需要先投资。父亲先后投资了2200万元，一点收益没有，还要继续投入。2018年4月份，自己和父亲到厦门见到洪某，他说他操作的平台是厦门航空的官方平台，资金池里有6200万元左右，5月7日开始每天回款30到40万元，回款180天。从2018年5月7日到11月，洪某仅回款100万，一直找各种理由推拖。后来调了洪某的流水，发现他没有一分钱进入厦门航空官方平台，反而进了很多私人账户，还有600多万进了万某二的账户。 （4）证人万某二的证言证实，2015年开始洪某到公司借款，洪某跟我们说他在厦门航空工作，做机票业务。刚开始借钱给洪某是我和任某还有其他人一起每人凑钱，使用任某名下一张中国银行卡转账给洪某，这个卡专门用于我们公司放贷使用，由任某保管。当时借钱利息按照一万元借款九十元一天收利息，当时我和任某都是赚钱的。但是到2017年9月之后就出问题了，洪某还不上利息了。2017年9月之后我们继续借钱给洪某，我和任某都出了钱，我出的少，任某出的多，当时我和任某商量，觉得前期100万的本金赚了不少，可以继续借给他。2017年9月后洪某找我们借钱，之前洪某说借钱是做机票，后来我们就不问了，我和任某当时都相信洪某是做机票业务的。任某借钱给洪某的过程中，我谈不上起什么作用，每次借给洪某，都是我和任某一起商量的，但是最终借多少钱是任某自己定。洪某有没有做机票平台我不知道，他自己说是做机票的。在洪某找我和任某借钱的时候，他说是做机票业务需要资金再投入，否则就会炸盘，洪某不仅跟我说过类似的话，也跟任某说过类似的话，我和任某商量的时候，我们应该也有类似言论，但是具体细节，时间长了，记不清了。我和任某都相信红头文件是真的。我没有让洪某编造机票业务。 其证言同时证实，洪某有单独向其借款，是从其名下银行卡转账给洪某的，但没有让洪某出具借条。丁某二、朱某他们也知道洪某做机票业务，也转账到任某账户用于投资洪某的机票业务的，其没有安排丁某二或其他人对洪某进行催收，一般都是自己打电话向洪某要钱，或者任某去找洪某要。在厦门当时挂的牌子是中银盛世投资公司，这个公司注册是任某的朋友家孩子帮忙办的，具体有没有实际注册我也不太清楚。最初时，任某出资75万元，自己出资25万元。后来借款给洪某的钱款，绝大部分的钱款是通过自己个人的银行卡转账给洪某的，这些钱有些是自己的，有的是向朋友借的。 2020年1月20日，其和任某签订了还款协议书，写明欠任某750万元，其当初和任某一起合伙做生意，自己赚到钱了，但任某后来追资较多，被洪某骗了很多钱。自己看到他损失这么多，愿意补偿给他750万元，让他少一点损失，但这些钱和洪某没有任何关系，自己和洪某也没有任何关系和交情。 （5）证人韩某（证言证实负责和支付平台对接。公司的机票都是直销的，有部分交给代理商出售，都是卖给终端客户的，不存在代理商或某个平台将机票打包购买后再出售的情况。听说洪某在外面放贷，他出事后听说他向好多同事借过钱。 （6）证人管某（证言证实，自己与洪某是上下级领导关系，刚和他接触时觉得他经济状况不错，有两套房子，还炒股。2017年他说炒股亏了不少钱，在外面放贷因为资金流水太大，用的建行卡被冻结了，资金周转不灵。2018年1月洪某向我借10万元，一个月还给我了，没过多久又借了还，到2018年3月份最后一次借款10万元至今没还。洪某出事后，他老婆说他把两套房子都抵押了，不少债主上门找他，公司内部也发现洪某问同事都借了一遍，大多数没有还钱。 （7）证人沈某的证言、辨认笔录、接受证据材料清单、借条及“厦门航空公司红头文件”证实，2018年4月14日左右，自己借钱给任某，他说要用300万，在厦门做厦门航空机票包仓生意，顶多用十几天，到五一高峰期就会有回款。自已同意借款150万，任某说厦门那边用钱十万火急，钱要不到那边就要崩盘了，之前的投资都没有了。任某还从他背包里拿出来一份红头文件给自己看，抬头上打印的是红色字体的厦门航空公司的文件，内容是关于机票的。任某用他的奔驰S400汽车和一套世茂外滩新城没有交付的房子做的抵押。4月16日自己安排童某转账给任某150万，七八月自己和任某一起到厦门航空找洪某，洪某说最近天气不好，刮台风，这个钱在今年9月份肯定还。结果到9月也没有回款。 借条证实任某于2018年4月15日向童某借款150万元，约定于2018年5月15日前还。辨认笔录证实沈某辨认出洪某。 （8）证人童某（系沈某妻子）的证言及转账记录印证了沈某的证言。 （9）证人朱某的证言、辨认笔录证实，2016年春节后和任某、万某二一起到厦门开“中银盛世投资公司”，万某二说小洪做机票可以投资，2016年10月万某二建议自己有钱可以投到洪某那里，后来自己陆续跟着投，是转到任某的公卡上，再由任某转给洪某。2017年8、9月份，洪某没有回款，自己一共投资了17、18万元左右，回款6万元左右，实际损失12万元左右。 （10）证人李某（厦门佰翔手礼电子商务有限公司）的证言、借条、银行账户交易明细证实，自己老某叶某和洪某是初中同学，从2014年开始洪某向叶某借钱，一开始一次借款几万元，没多久就还了，到了2015年年底洪某开始向我借钱数十万、上百万，从2017年开始洪某就经常出现不能按时还款的情况，现在还欠800万元没有还。洪某说他自己在厦门航空公司上班，用钱买他自己公司的打折机票，然后把机票转卖给别人赚取差价。2017年初自己劝洪某不要借这么多钱做打折机票的业务，洪某让我去他公司找他，用手机拍照给我看了一份厦门航空公司的红头文件，自己看不太懂，他解释说这是厦航的票改，意思就是机票出售和个人业绩挂钩，让我放心，打折机票的业务是存在的，他还说公司内部文件不让外传，就没有把图片发给我。借条证实，洪某目前尚欠李某人民币850万元。 （11）证人林某的证言、借条、银行账户交易明细证实，2010年经朋友介绍认识了洪某，洪某说在厦门航空公司工作，在外面经营了一个售票处，需要资金多次向我借款。2010年到2013年期间向我借了几笔钱，说是用于购买机票，等机票卖掉就能回款，到期都还清了。2013年至2014年洪某说他的售票点不开了，这段时间没有借钱，2015年洪某再次找我借钱，说他现在做航空机票销售平台，经营模式就是他自己购买航空公司的机票，后再卖给别人，与之前不同的是现在是卖给企业、单位等团体、客户要等一段时间才能结算，所以要提前垫资买票。2015年至2018年8月，洪某基本都有还款，到2018年8月后洪某就开始不还钱了。自己现在还有一张2018年4月4日洪某借款200万元的借条，这是一张总借条，自己让洪某把借款事由也写上了，事由就是用于之前他说的航空客运销售。 （12）证人丁某二的证言证实，任某向其借钱然后出借给洪某。2015年4月开始经朱某二介绍到任某在厦门经营的小贷公司上班，2015年10月小贷公司停业就回家了，2015年12月重新营业，公司是任某和万某二合伙经营的，地点位于厦门市。自己后来在任某、万某二劝说下有出资给任某交给洪某做机票业务，自己在小贷公司烧饭，不拿工资，只拿洪某机票业务的提成。钱款是通过自己及女友邵某、哥哥丁某、嫂子经来凤打到任某银行的。 （13）证人朱某的证言证实，2017年10月1日任某通过公共卡转账给其5万元和21520元，把之前的投资本息都还清了。2017年10月6日其转任某的公共卡一共16万元，2017年12月29日任某还款2万元，之后就没有再回款了。 （14）厦门航空有限公司文件、厦门航空有限公司营销委出具的情况说明证实，洪某自2004年4月进入厦航工作，任客运部电子商务处专员，2019年1月辞职。 “关于暂停部分结算端口的业务通告”、“关于授权电子商务处销售特价航线的函（厦航【2018】480号）”带有“厦门航空有限公司文件”红头的材料系被告人洪某发给任某的伪造文件。 厦航【2018】480号文件的标题为《厦门航空有限公司关于商请保障厦门-胡某往返航线代码共享航班的函》，厦航2017年所发的最后一份文号是【2017】1675号，不存在厦航【2017】1875号文件。厦航规划财务部收入结算分部未发过结算字201853号文。 （15）微信聊天记录、短信记录证实，任某与洪某微信自2017年9月27日起的聊天情况。自2017年09月27日至2018年1月，洪某间隔的发送“剩下的，我再跟万某对接”、“任某四，今天的账咱们对一下”、“稍等片刻，我核对一下，晚上可能要6点前，不好意思，这两天团太多”、“任哥，是我不好意思，主要责任在我，为了多切位置，导致后面比较被动的局面，度过这个难关，我这几天也比较急，度过这个难关就好了”、“任哥，刚还要转20万，超限额了，现在每天都顶格在开票”、“我真的需要这笔300多万，我可以挽回800多万损失，还可以正常多回本金。就差这最后一步，我一直认为这个平台这个资源都是很优质的。” 2018年4月12日洪某发“关于授权电子商务处销售特价机票的函”的“红头”文件，5月24日洪某发“关于暂停部分结算端口的业务通告”，并称“下午开了一下午，因为这个事情要封锁，公司不敢发文，用计财部的名义发业务通告”，7月4日洪某发“7月16日，最后给我一次救赎的机会”等微信。 任某与洪某手机号xxxxxxxxxxx自2017年09月27日的短信记录证实，前期多为任某提醒洪某查收汇款。2017年12月16日洪某发“我下午4点开票即可”、2018年1月发“这两天南京、湖北、西北大雪，航班大面积延误，今天公司没有回款”、2018年02月13日发“公司突然暂停2月11日至3月4日的付款，导致被动局面。有公司通告” （16）协助查询财产通知书、借记卡账户明细清单，洪某尾号9528工商银行卡自2015年9月10日至2019年1月3日账户明细证实，该账户与任某账户间无交易往来。洪某尾号7381的建设银行卡自2015年1月5日至2018年8月28日账户明细证实，该账户与任某无交易往来，无柜面或ATM机大额取款。 建设银行江苏省分行出具的个人账户信息明细表、银行账户明细证实，任某在该行有两张银行卡，一张尾号为5016，2009年12月1日销户；另一张尾号为5180，目前正常使用，该5180卡账户明细中，没有符合洪某所说的大额柜面转入的记录。万某二在该行银行卡尾号为1875，目前正常使用，该账户明细中没有符合洪某所说的大额柜面转入的记录。 银行账户流水情况证实，洪某中国建设银行账号xxxxxxxxxxx********自2016年4月15日至同年12月10日资金流水情况及2017年6月8日至同年8月14日的资金流水情况。 朱某的邮储银行尾号7964账户交易明细，结合任某开立的中行尾号7640公用账户和尾号1029的交易明细，证实朱某账户、邓某（朱某妻子）账户共转账给任某账户170.117万元，任某账户共支出189万余元。 丁某尾号6872中国农业银行账户明细、邵某尾号0060建行账户明细，结合任某开立的中行7640公用账户和尾号1029的交易明细证实，任某账户收到丁某二、丁某（丁某二哥哥）、邵某、经来凤账户共计146万余元，向上述账户转出138万余元，差额8万余元。 （17）接受证据材料清单、抵押合同、借款合同等证实，任某、蒋某、伏某、姚某等人将房产抵押给董某、任某三、吴某、吴某二等个人借款，无向银行抵押借款的情形。 （18）南京市公安局鼓楼分局幕府山派出所出具的情况说明证实，对洪某讯问同步录音录像，因间隔时间过长，仅能调取2020年9月8日讯问录像；洪某与万某二、任某借款的原始借条、合同，三人均无法提供，未能调取；洪某供述从其建设银行卡取出现金存入万某二和任某的建设银行卡进行还款，取款、存款间隔时间不超过15分钟，经对比三人银行流水，未发现相应取款、存款记录；经国家企业信用信息公示系统查询，未查询到“中银盛世投资公司”的工商注册资料及经营情况。 （19）审计报告证实，自2015年9月至案发，任某共支付洪某16798.7501万元，收到洪某支付款项16205.223万元，差额593.5271万元。其中，2017年10月1日之后任某与洪某之间转款的差额为838.848万元；洪某共支付万某二1710.152万元，收到万某二支付的款项1358.00万元，双方之间差额352.152万元。 2017年10月1日后，洪某共支付徐某0.81万元；通过微信账户支付任某3.65万元，通过微信账户支付丁某二0.002万元。 （20）调取证据通知书、厦门市不动产登记信息查询结果证实，洪某及妻子许某于2016年7月15日买受位于厦门市，现抵押给中国建设银行股份有限公司、杨某等，现该房产已被法院查封。洪某、洪清港共有的位于厦门市。 （21）厦门市公安局新店派出所于2020年9月16日查询福建省公安系统警情情况，受理日期为2019年1月10日，报警电话为xxxxxxx****，主要案情为：报警男子称有三名南京警察到其公司称其涉嫌诈骗。其第一笔高利贷30万元，实际到手22万元，后陆续有还款和还利息，现在总共流水转账记录2000余万元，怀疑被套路贷。 （22）被告人洪某的常住人口信息，证实其自然情况，已达刑事责任年龄。 （23）受案登记表、案发及抓获经过证实，本案由被害人报案而案发，2019年1月10日，洪某在其住处附近被民警抓获归案。 本院认为，被告人洪某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人洪某犯诈骗罪，事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。对于洪某及辩护人提出的洪某不具有非法占有目的；借款已全部归还，万某二另还款给任某，任某不存在经济损失；系万某二诈骗任某，而非洪某诈骗任某；本案任某等人发放的是高利贷，不属于刑法法益保护的对象及洪某系主动投案的意见，经查：1、被告人洪某的供述及韩某、管某、李某、林某的证言、借条、银行账户交易明细彼此相互印证，均证实被告人洪某明知背负高额债务，无力还款，仍拆东墙补西墙，借新还旧；本案鉴定意见同时证实自2015年9月至2018年11月间洪某支付任某、万某二钱款的总额小于其从任某账户收到的钱款，实际占有了任某等人的钱款，故认为被告人洪某具有非法占有目的。2、审计报告系由具有资质的会计师结合双方银行流水出具，考虑自2017年9月27日之后洪某开始发送信息给任某，后以经营票务平台为名虚构事实向其借款，故对双方2017年10月1日之后的银行交易明细、微信记录单独审计，并依据有利于被告人的原则将洪某归还给任某、万某二、徐某、丁某二的钱款均予以扣除，认定本案诈骗金额为482万余元。至于案发后万某二虽与任某达成协议并转款给任某，系任某与万某二双方之间协商后万某二对任某的个人补偿，不能因此免除被告人洪某应予退赔的法律责任。3、洪某的供述、微信及短信记录、任某的陈述均反映被告人洪某自身以虚假票务平台为名诈骗任某，结合银行流水可以认定洪某诈骗任某的事实及数额，至于万某二是否涉案，不影响本案对洪某诈骗罪的认定。4、本案中数额的计算不含利息只含本金，任某、万某二等人发放高利贷后收取的高额利息是否应予保护并不影响本案中诈骗数额的认定。至于辩护人提出的任某涉嫌套路贷的意见，并未提出证据进一步证实，结合全案证据可以判定任某虽向洪某收取了高额利息，但放贷过程中并无使用“套路”诱使或迫使洪某签订“借贷”或变相“借贷”、“抵押”、“担保”等，以虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并未实际占有洪某钱款，反被洪某虚构事实隐瞒真相骗取大量钱款，故认为辩护人上述意见不能成立，被告人洪某应构成诈骗罪。5、被告人洪某系被民警蹲点守候时抓获归案，到案后及庭审中未能如实供述，不宜据此从轻处罚。故对被告人及辩护人的上述意见均不予采纳。据此，为维护公私财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，结合被告人洪某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人洪某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月11日起至2031年1月10日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。 二、责令被告人洪某退赔被害人任某的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李丽媛 人民陪审员  吴红卫 人民陪审员  潘立丰 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  宋宇燕