上海市崇明区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0151刑初402号公诉机关上海市崇明区人民检察院。被告人杜红琴。辩护人黄铁，上海市申江律师事务所律师。上海市崇明区人民检察院以沪崇检金融刑诉〔2020〕115号起诉书指控被告人杜红琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市崇明区人民检察院依法指派检察员蔡某某出庭支持公诉，被告人杜红琴及本院通过上海市崇明区法律援助中心为其指派的辩护人黄铁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至案发，覃某某(另案处理)伙同他人经预谋策划，先后在四川成都、北京市朝阳区等地设立了以其为实际控制人的四川华澳新桥集团有限公司、四川华澳融信投资管理有限公司、北京华澳融信国际投资管理咨询有限公司(以下简称华澳融信公司)及北京华澳翼时代信息技术有限责任公司(以下简称华澳翼时代公司)，并以上述公司的名义在全国范围内划分业务区域，先后成立了数十家线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”平台，以承诺年化收益6%-12.5%不等的高额利息为诱饵，通过媒体广告、拨打电话等方式在线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”向社会不特定公众非法募集资金。2014年，阮某某(另案处理)受覃某某指使和安排，在崇明设立了北京华澳融信国际投资管理咨询有限公司上海第三分公司(以下简称华澳融信上海第三分公司)。被告人杜红琴先后担任华澳融信上海第三分公司内勤、业务员、团队经理，协助刘某某(另案处理)管理所属团队，杜红琴等人利用该公司门店及“余盆网”平台，通过签订服务协议、借款协议及电子合同等形式，非法吸收公众资金。经审计，被告人杜红琴非法吸收公众资金为人民币58,521,185.77元。2019年4月8日，被告人杜红琴经电话通知主动至公安机关投案，后交代了上述犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了相关书证、审计报告、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人杜红琴作为公司其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人杜红琴与他人系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。被告人杜红琴系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。据此，提请本院依法审判。公诉机关当庭认为，被告人杜红琴在审理过程中自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。被告人杜红琴退缴违法所得，可酌情从轻处罚。建议判处被告人杜红琴有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金人民币四万元。被告人杜红琴对指控事实、罪名无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人当庭提交转账凭证等用以证明被告人杜红琴转账给刘某某及部分投资人钱款的事实，并提出被告人杜红琴系初犯、从犯、具有自首情节，已退出违法所得、垫付部分投资人钱款，且自愿认罪认罚，建议法庭对其从宽处罚。经审理查明，2012年至案发，覃某某伙同他人经预谋策划，先后在四川成都、北京市朝阳区等地设立了以其为实际控制人的四川华澳新桥集团有限公司、四川华澳融信投资管理有限公司、华澳融信公司及华澳翼时代公司，并以上述公司的名义在全国范围内划分业务区域，先后成立了数十家线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”平台，以承诺年化收益6%-12.5%不等的高额利息为诱饵，通过媒体广告、拨打电话、亲友间相互介绍等方式在线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”平台向社会不特定公众非法募集资金。2014年，阮某某受覃某某等人的指使和安排，在崇明设立了华澳融信上海第三分公司。2014年3月，被告人杜红琴进入该公司担任内勤、业务员，后于2017年4月开始担任团队经理，协助刘某某管理所属团队，利用该公司门店及“余盆网”平台，通过签订服务协议、借款协议及电子合同等形式，非法吸收公众资金，并从中获利。经审计及审查认定，被告人杜红琴及其下属团队非法吸收公众资金为人民币58,521,185.77元。2019年4月8日，被告人杜红琴经电话通知主动至公安机关投案，后交代了上述事实。案发后，被告人杜红琴已退缴违法所得人民币253,655元，并垫付部分投资人投资款。认定上述事实的证据有公安机关出具或调取的案发经过、营业执照、登记通知书、档案机读材料、扣押决定书、扣押清单、出借人信息登记表、服务协议、借款协议、银行交易明细、户籍人员基本信息，上海中狮会计师事务所专项审计报告及情况说明，证人王某1、陈某、田某某、阮某某、刘某某、沈某某、王某2、吴某某、黄某某等人的证言，转账凭证，被告人杜红琴的供述等。本院认为，被告人杜红琴作为公司其他直接责任人员，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人杜红琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚。被告人杜红琴系自首，且自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人杜红琴已退缴违法所得、垫付部分投资人钱款，并预缴罚金，酌情从轻处罚。综合被告人犯罪的事实、性质、情节及退赃退赔情况等，依法对其减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于对被告人杜红琴从宽处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杜红琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳)。二、被告人退缴在案的钱款分别按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴后按同等原则发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 张 程审 判 员 张 蕾人民陪审员 孙 冲二〇二〇年十一月三十日书 记 员 柴敏杰附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。