湖南省湘乡市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0381刑初338号公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。被告人唐剑涛，曾用名唐建涛，男，1976年7月4日出生，住湖南省湘潭市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月21日被湘乡市公安局刑事拘留，2020年6月24日被依法逮捕。现羁押于湘乡市看守所。辩护人成小红，湖南湘原律师事务所律师。湖南省湘乡市人民检察院以湘乡检刑诉［2020］310号起诉书指控被告人唐剑涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。湖南省湘潭市中级人民法院指定本院审理。本院受理后，依法组成合议庭于2020年10月13日公开开庭审理了本案。湖南省湘乡市人民检察院指派检察官李志新出庭支持公诉，被告人唐剑涛及辩护人成小红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省湘乡市人民检察院指控：2018年4月2日，被告人唐剑涛因周某（另案处理）需要能够注册微信、支付宝的电话卡以及银行卡，被告人唐剑涛电话联系张某某，想以价格500元左右一张办理两张实名带网银的银行卡，张某某在意识到唐剑涛应该是去做违法的事情后，考虑到自己无固定工作，缺少收入来源，仍然答应了唐剑涛的要求。两人约在湘潭西站附近见面后，张某某按照被告人唐剑涛的要求在湘潭西站附近的联通营业厅办理了一张自己实名认证的腾讯大王卡，并按照唐剑涛的要求用此电话号码实名注册了一个张某某实名的支付宝账号，办理了交通银行卡、浦发银行卡各一张。张某某将自己办理好的银行卡、支付宝账号等个人实名信息卖给了唐剑涛后，唐剑涛采用微信转账的方式一共转了1100元给张某某。之后，被告人唐剑涛将该银行卡转卖给周某，从中获利350元。该院认定上述事实的证据有：书证，证人证言，被告人的供述与辩解，辨认笔录，视听资料等。该院认为，被告人唐剑涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。建议判处被告人唐剑涛有期徒刑一年二个月至一年六个月，并处罚金二万元。提请本院依法判处。被告人唐剑涛辩称公诉机关指控的事实不属实，他没有收买信用卡，他是在中间介绍周某和张某某认识，且他还举报了他人犯罪的事实，但他表示认罪。辩护人成小红的辩护意见是：1.本案事实不清，对被告人唐剑涛是否有刑讯逼供的行为未查实，唐剑涛是否具备立功情节未查实。2.被告人唐剑涛经公安机关口头传唤到案，并如实供述了犯罪事实，应当认定为自首。经审理查明：2018年4月2日，被告人唐剑涛因周某（另案处理）需要能够注册微信、支付宝的电话卡以及银行卡，被告人唐剑涛电话联系张某某，想以价格500元左右一张办理两张实名带网银的银行卡，张某某在意识到唐剑涛应该是去做违法的事情后，考虑到自己无固定工作，缺少收入来源，仍然答应了唐剑涛的要求。两人约在湘潭西站附近见面后，张某某按照被告人唐剑涛的要求在湘潭西站附近的联通营业厅办理了一张自己实名认证的腾讯大王卡，并按照唐剑涛的要求用此电话号码实名注册了一个张某某实名的支付宝账号，办理了交通银行卡、浦发银行卡各一张。张某某将自己办理好的银行卡、支付宝账号等个人实名信息卖给了唐剑涛后，唐剑涛采用微信转账的方式一共转了1100元给张某某。之后，被告人唐剑涛将该银行卡转卖给周某，从中获利350元。被告人唐剑涛于2020年5月20日经公安机关传唤到案。认定上述事实的证据有：1.书证接报案登记表、立案决定书、指定管辖决定书，证明本案的来源。户籍信息，证明被告人唐剑涛作案时已成年的事实。张某某的微信（昵称为“张明君130****97”）转账记录，证明经张某某签名核实，他收到来自唐剑涛微信（昵称为“百胜”）的转账分别为2018年4月2日50元，2020年4月3日1050元，合计1100元。被告人唐剑涛的微信（昵称为“百胜”）交易流水，证明2020年4月2日和2020年4月3日分别支出50元和1050元。湖南省非税收入一般缴款书，证明张某某向公安机关退缴1050元。抓获经过，证明被告人唐剑涛于2020年5月20日经公安机关传唤到案。2.证人张某某的证言，证明2018年4月2日，唐剑涛电话联系他说要两张银行卡开通手机银行和网上银行并带U盾，还要一个支付宝账号，银行卡大概500元一张，他意识到唐剑涛应该是去做违法的事但因缺钱用而答应，唐剑涛带他在湘潭西站附近联通营业厅办理了一张腾讯大王卡系他实名认证，并按照唐剑涛的要求注册了支付宝，话费和办卡费用是唐剑涛出的，之后又一起去附近的银行办理了一张浦发银行卡、一张交通银行卡，并按照唐剑涛的要求设置取款密码为676869，手机银行和网上银行密码设置为aa676869，并将这些信息写在一张纸上给了唐剑涛，唐剑涛当晚通过微信转账50元给他，4月3日通过微信转账1050元给他。唐剑涛的微信昵称为“百胜”，微信号为wxid****22，手机号码是131****03/173****67，并且跟他通过电话。3.辨认笔录，证明张某某辨认出唐剑涛是购买其实名认证办理的银行卡、支付宝账号、手机号给他人用于诈骗的人。4.视听资料：张某某与唐剑涛关于买卖信用卡通话内容的记录，证明唐剑涛从张某某处购买银行卡等实名信息的事实。5、公安机关审讯被告人唐剑涛的全部录音录像资料，证明公安机关未对被告人唐剑涛刑讯逼供等的事实。6.被告人唐剑涛的供述与辩解，证明2018年年初他通过周某接触收购实名办理的银行卡、电话卡、支付宝账号等相关实名信息再转手卖给其他人，周某收购是700元一张实名银行卡，如果开通了U盾就可以加100元。有一次周某电话联系他说要五六张银行卡，他就联系了张某某，告诉他别人走账洗黑钱需要银行卡，承诺500元一张，张某某答应并约在湘潭西站见面，他带张某某在附近办理了一张电话卡和两张银行卡，他出的办卡费用，银行卡取款密码、网上银行登录密码、网上银行交易密码都是按照周某的要求设置好的。当晚张某某说没钱用，他就用“百胜”这个微信给张某某转了50元，4月3日，周某发钱给他后他通过微信转了1050元给张某某。他收购张某某实名的2张银行卡转卖后赚了350元。上述证据，经过当庭举证、质证，被告人唐剑涛质证认为其在公安机关受到了刑讯逼供，上述证据不具真实性。辩护人成小红未对上述证据提出异议。本院经审查认为，被告人唐剑涛未就其在公安机关受到刑讯逼供及本案证据不具真实性方面提出合理的理由和列举相关的证据，经查被告人唐剑涛于2020年5月20日和2020年5月21日在公安机关所作的两份供述与证人张某某的证言基本相一致，另有二人的微信交易记录以及二人的电话通话录音予以证实，能够相互印证，能够证实被告人唐剑涛明知他人需要用于违法犯罪的银行卡、支付宝、电话卡等实名认证的信息仍然向张某某收购并予以转卖的事实，且经调取其讯问被告人视频资料并于公安机关核实，不存在刑讯逼供的事实，对于被告人唐剑涛的质证意见，本院不予采纳。对于上述证据，本院认为来源合法，内容真实，与本案有关联，本院依法予以采信。本院认为，被告人唐剑涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人唐剑涛的违法所得应当予以追缴。被告人唐剑涛提出公诉机关指控事实不属实且他只是介绍张某某和周某认识，他并未收购银行卡，辩护人成小红提出本案事实不清，经查，本案有证人张某某的证言、张某某及被告人唐剑涛的微信转账记录、通话记录以及被告人唐剑涛的供述与辩解等证据相互吻合，足以认定被告人收购电话卡、银行卡转卖给他人用于违法犯罪行为的事实，该辩护意见与庭审查明的事实及证据不符，本院不予采纳。被告人唐剑涛及辩护人成小红提出被告人唐剑涛有举报他人犯罪行为的立功情节，未经查证属实，不能认定为立功。辩护人成小红提出被告人唐剑涛有自首情节，经查，被告人唐剑涛虽然经公安机关传唤到案，但在庭审中未如实供述其犯罪事实，不符合自首的法律规定，对于该辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第六十四条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院》第三条之规定，判决如下：一、被告人唐剑涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前于2020年5月20日被先行羁押的一日折抵刑期一日，即从2020年5月21日起至2021年7月19日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人唐剑涛违法所得三百五十元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘建军审 判 员  易军湘人民陪审员  潘 杰二〇二〇年十一月二十五日法官 助理  张海兰书 记 员  李 芸附：本案适用的法律及司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。