上海市黄浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）沪0101刑初723号 公诉机关上海市黄浦区人民检察院。 被告人王振宇，男，1978年5月29日出生，汉族，住本市杨浦区。 辩护人朱海斌、杨晓倩，北京大成(上海)律师事务所律师。 上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2020〕Z91号起诉书指控被告人王振宇犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员王某3出庭支持公诉，被告人王振宇及辩护人朱海斌到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市黄浦区人民检察院指控：2016年6月被告人王振宇受雇于外滩控股集团有限公司(以下简称：外滩集团)。期间王振宇及其团队以外滩集团名义，通过口口相传承诺保本并许以高额利息回报等方式，向社会不特定公众销售未经依法审批备案的“外资管6号”等理财产品。经审计，至2018年5月，销售合同金额2.2亿余元人民币，投资人实际出资金额1.2亿余元人民币。 2017年4月，被告人王振宇及销售团队受雇于深圳市前海中精国投股权基金管理有限公司(以下简称：中精国投公司)。期间王振宇及其团队以投资银行承兑汇票等项目为名，通过口口相传承诺保本并许以高额利息回报等方式，向社会不特定公众发售九支私募基金产品。经审计，至案发，非法吸收公众存款共计10亿余元人民币。 针对上述指控事实，公诉人当庭宣读了外滩集团等公司的工商资料、《股权转让协议》、《股权收购框架协议》、《收购确认函》等；徐某1、蓝某某、王某1、忻某、李某某、王某2、陈某、张某1、张某2、褚某某、徐2、董某、郑某某、孙某某、裴某、朱某某、吴某某、祝某某、戴某某等人的证言；《银行票据资产投资管理计划》、《认购风险申明书》、《认购协议》；涉案公司及个人银行账户明细；《投资人信息登记表》、相关《基金合同》、《托管协议》、《私募基金服务业务协议》、《募集说明书》、《风险提示书》、《客户回访单》、《应收账款收益权转让及回购协议》、《担保函》、《还款计划协商函》、银行交易明细、私募投资基金备案情况；中国证券监督管理委员会深圳监管局《深圳证监局关于移送有关案件线索的函》、《深圳证监局关于移送深圳市前海中精国投股权基金管理有限公司有关案件线索电子文档的复函》；上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告；公安机关调取证据清单、到案经过、办案说明等证据。 公诉机关据此认为，被告人王振宇的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。本案系共同犯罪，其中被告人王振宇系主犯。被告人王振宇系自首，可以从轻或减轻处罚。建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款之规定，依法追究被告人王振宇的刑事责任。 被告人王振宇对公诉机关指控的事实不持异议。 王振宇的辩护人辩称，鉴于本案涉案投资人数较少，王振宇在共同犯罪中作用和社会危害性相对较小，念王振宇有自首情节，建议法院予其从轻处罚。 经审理查明，2014年6月，贵州外滩投资管理有限公司注册成立，法定代表人忻翀杰(在逃)，2015年8月更名为外滩控股集团有限公司(以下简称：外滩集团)。2016年6月至2018年5月，忻翀杰招募雇佣被告人王振宇在本市汉口路XXX号，以外滩集团名义销售未经依法审批备案的“外资管6号”等理财产品，被告人王振宇及其团队通过口口相传等方式，承诺保本并许以高额利息回报，向社会不特定公众进行宣传，招揽募集资金。经审计，被告人王振宇及其团队向投资人销售上述所谓理财产品，合同金额2.2亿余元人民币，投资人实际出资金额1.2亿余元人民币。 2017年4月起至案发，外滩集团收购深圳市前海中精国投股权基金管理有限公司(以下简称：中精国投公司)，先后在本市黄浦区等地设立办公场所，陆续发售九支私募基金产品，招募王振宇等销售团队以投资银行承兑汇票等项目为名通过口口相传等方式对外宣传，承诺保本并许以高额利息回报，通过与投资人签订各种《基金合同》等方式非法吸收公众存款。经审计，被告人王振宇及其团队通过上述方法向投资人销售中精国投公司的私募基金产品，非法吸收公众存款共计10亿余元人民币。 2019年10月8日被告人王振宇接公安机关电话通知后，于同月10日至公安机关接受调查。 认定上述事实的证据有： 1、外滩集团等公司的工商资料、《股权转让协议》、《股权收购框架协议》、《收购确认函》等，证实涉案公司的组织结构和关联情况。 2、证人徐某1、蓝某某、王某1、忻某、李某某、王某2、陈某、张某1、张某2、褚某某、徐2、董某、郑某某、孙某某、裴某、朱某某、吴某某、戴某某等人的证言，证实被告人王振宇在外滩集团的任职情况及外滩集团对外销售“外资管6号”和私募基金产品的事实。 3、证人祝某某等投资人的证言，证实其通过业务员的介绍与王振宇等签订购买外滩集团发售的理财产品，后无法收回本金和利息的事实。 4、《银行票据资产投资管理计划》、《认购风险申明书》、《认购协议》，证实被告人王振宇及团队销售“外资管6号”等理财产品，承诺保本并许以高额利息回报的事实。 5、涉案公司及个人银行账户明细，证实涉案资金的流转进出情况。 6、《投资人信息登记表》、相关《基金合同》、《托管协议》、《私募基金服务业务协议》、《募集说明书》、《风险提示书》、《客户回访单》、《应收账款收益权转让及回购协议》、《担保函》、《还款计划协商函》、银行交易明细、私募投资基金备案情况，证实王振宇及销售团队以投资银行承兑汇票等项目为名，承诺保本并许以高额利息回报发售私募基金产品的事实。 7、中国证券监督管理委员会深圳监管局《深圳证监局关于移送有关案件线索的函》、《深圳证监局关于移送深圳市前海中精国投股权基金管理有限公司有关案件线索电子文档的复函》，证实涉案销售的私募基金的调查情况。 8、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告，证实涉案投资人的投资金额及实际投资金额等。 9、公安机关调取证据清单、到案经过、办案说明等，证实本案证据的调查情况和被告人王振宇到案经过。 上述证据经过法庭质证，证据合法有效，应予确认。 本院认为，被告人王振宇作为公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，其中被告人王振宇在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于被告人王振宇犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控本案定性及援引法律条款正确。辩护人对此的辩护意见，本院予以采纳。被告人王振宇非法吸收公众存款的行为，直接造成投资人的财产损失，其行为具有一定的社会危害性。辩护人对此的辩护意见，本院不予采纳。据此，结合被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王振宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2025年10月9日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。) 二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  孙明德 审 判 员  卜熙文 人民陪审员  周鸿英 二〇二〇年十一月二十六日 法官 助理  章刘岚 书 记 员  章刘岚 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。