安徽省庐江县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0124刑初282号 公诉机关庐江县人民检察院。 被告人叶旭东，男，汉族，1968年12月20日出生于安徽省庐江县，初中文化，原合肥福鼎兴商贸有限公司法定代表人，户籍地庐江县，经常居住地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日被庐江县公安局刑事拘留，同年12月3日经庐江县人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。 辩护人郑勇，安徽尚蓝律师事务所。 庐江县人民检察院以庐江检二部刑诉（2020）1171号起诉书指控被告人叶旭东犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，经庐江县人民检察院建议，于2020年9月3日决定对本案延期审理，同年10月3日恢复审理。同年11月12日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员周丽萍出庭支持公诉，被告人叶旭东及其辩护人郑勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 庐江县人民检察院指控： 2014年至2019年上半年，被告人叶旭东在未经中国人民银行批准的情况下，以做生意需要资金周转为由，承诺以月利率1%-3%的高额利息作为回报，到期还本付息，先后向王某、徐某、叶友新、叶友红、胡爱华等32名不特定的社会公众吸收存款1084.69万元。分述如下： 1、2016年11月至2017年1月，被告人叶旭东承诺月利率3%，向孙金玲借款计200万元，支付利息115.8万元。 2、2016年12月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向胡爱华借款计10万元，支付利息2.852万元。 3、2016年至2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶某借款计23万元，支付利息1.8万元。 4、2016年至2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向张银兰借款计13万元，支付利息1万元。 5、2017年，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶大敏借款10万元，支付利息2.4万元。 6、2017年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向沈莹借款计47万元，支付利息16万元。 7、2017年1月1日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友新借款计26万元，支付利息3万元。 8、2017年1约14日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友红借款计32万元，支付利息5.8万元。 9、2017年2月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友苗借款计45万元，支付利息7.2万元。 10、2007年2月16日至2018年2月13日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友刚借款计30万元，支付利息3.6万元。 11、20174月11日，被告人叶旭东承诺月利率2，向陈群英借款10万元。 12、2017年4月23日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向曾桂英借款计8万元，支付利息1.92万元。 13、2017年6月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张进英借款计6万元，归还本金2万元，支付利息1.44万元。 14、2017年6月15日至11月21日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向章长红借款计20万元，支付利息6.2万元。 15、2017年6月17日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向王某借款计20万元，支付利息2.6万元。 16、2017年7月至2018年间，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友陆借款计57万元，支付利息6.8万元。 17、2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶有芝借款计18.6万元。 18、2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向徐某借款计50万元。 19、2018年1月，被告人叶旭东承诺月利率2%，通过其子徐杰向程冬梅借款计23万元，支付利息5.52万元。 20、2018年1月至2019年1月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向沈传芝借款计85.45万元，支付利息11.25万元。 21、2018年3月20日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友兵借款计30万元。 22、2018年4月2日至2019年2月3日，被告人叶旭东承诺月利率2%-3%，向方玉梅借款133万元，支付利息21.5万元。 23、2018年4月12日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向赵余金借款计5万元，支付利息0.45万元。 24、2018年4月12日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张学兵借款计5万元，支付利息0.675万元。 25、2018年4月14日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%-30%，向朱莹莹借款计11.64万元，归还本金2万元，支付利息2.59万元。 26、2018年4月29日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向李红春借款计20万元，支付利息1.1万元。 27、2018年5月6日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张家琼借款计6万元，支付利息0.54万元。 28、2018年5月19日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向高昇借款计10万元，支付利息0.4万元。 29、2018年5月25日至31日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向奚永红借款30万元。 30、2018年10月5日至10日，被告人叶旭东承诺月利率3%，向秦进根借款30万元。 31、2019年2月17日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶金菊儿媳董丽借款计60万元。 32、2019年4月2日，被告人叶旭东承诺月利率1%，向赵燕红借款10万元。 被告人叶旭东自动投案后如实供述了自己的罪行。 公诉机关认为，被告人叶旭东违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，对社会公众传播吸收资金信息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人叶旭东案发后自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议判处其二年六个月以上三年以下有期徒刑，并处罚金人民币10万元。提请本院依法判处。 被告人叶旭东对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，并签字具结，当庭亦无异议。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。提出的辩护意见主要有：叶旭东系初犯，案发后自首，且自愿认罪认罚，请求对其从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 2014年至2019年上半年，被告人叶旭东在未经中国人民银行批准的情况下，以做生意需要资金周转为由，承诺以月利率1%-3%的高额利息作为回报，到期还本付息，先后向王某、徐某、叶友新、叶友红、胡爱华等32名不特定的社会公众吸收存款1087.69万元。分述如下： 1、2016年11月至2017年1月，被告人叶旭东承诺月利率3%，向孙金玲借款计200万元，支付利息115.8万元。实际造成经济损失84.2万元。 2、2016年12月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向胡爱华借款计10万元，支付利息2.852万元。实际造成经济损失7.148万元。 3、2016年至2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶某借款计23万元，支付利息1.8万元。实际造成经济损失21.2万元。 4、2016年至2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向张银兰借款计13万元，支付利息1万元。实际造成经济损失12万元。 5、2017年，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶大敏借款10万元，支付利息2.4万元。实际造成经济损失7.6万元。 6、2017年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向沈莹借款计50万元，归还本金3万元，支付利息16万元。实际造成经济损失31万元。 7、2017年1月1日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友新借款计26万元，支付利息3万元。实际造成经济损失23万元。 8、2017年1约14日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友红借款计32万元，支付利息5.8万元。实际造成经济损失26.2万元。 9、2017年2月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友苗借款计45万元，支付利息7.2万元。实际造成经济损失37.8万元。 10、2007年2月16日至2018年2月13日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友刚借款计30万元，支付利息3.6万元。实际造成经济损失26.4万元。 11、20174月11日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向陈群英借款10万元。实际造成经济损失10万元。 12、2017年4月23日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向向曾桂英借款计8万元，支付利息1.92万元。实际造成经济损失6.08万元。 13、2017年6月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张进英借款计6万元，归还本金2万元，支付利息1.44万元。实际造成经济损失2.56万元。 14、2017年6月15日至11月21日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向章长红借款计20万元，支付利息6.2万元。实际造成经济损失13.8万元。 15、2017年6月17日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向王某借款计20万元，支付利息2.6万元。实际造成经济损失17.4万元。 16、2017年7月至2018年间，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友陆借款计57万元，支付利息6.8万元。实际造成经济损失50.2万元。 17、2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向叶友芝借款计18.6万元。实际造成经济损失18.6万元。 18、2018年，被告人叶旭东承诺月利率2%，向徐某借款计50万元。实际造成经济损失50万元。 19、2018年1月，被告人叶旭东承诺月利率2%，通过其子徐杰向程冬梅借款计23万元，支付利息5.52万元。实际造成经济损失17.48万元。 20、2018年1月至2019年1月，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向沈传芝借款计85.45万元，支付利息11.25万元。实际造成经济损失74.2万元。 21、2018年3月20日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向叶友兵借款计30万元。实际造成经济损失30万元。 22、2018年4月2日至2019年2月3日，被告人叶旭东承诺月利率2%-3%，向方玉梅借款133万元，支付利息21.5万元。实际造成经济损失111.5万元。 23、2018年4月12日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向赵余金借款计5万元，支付利息0.45万元。实际造成经济损失4.55万元。 24、2018年4月12日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张学兵借款计5万元，支付利息0.675万元。实际造成经济损失4.325万元。 25、2018年4月14日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%-30%，向朱莹莹借款计11.64万元，归还本金2万元，支付利息2.59万元。实际造成经济损失7.05万元。 26、2018年4月29日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向李红春借款计20万元，支付利息1.1万元。实际造成经济损失18.9万元。 27、2018年5月6日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向张家琼借款计6万元，支付利息0.54万元。实际造成经济损失5.46万元。 28、2018年5月19日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向高昇借款计10万元，支付利息0.4万元。实际造成经济损失9.6万元。 29、2018年5月25日至31日，被告人叶旭东承诺月利率2%，向奚永红借款30万元。实际造成经济损失30万元。 30、2018年10月5日至10日，被告人叶旭东承诺月利率3%，向秦进根借款30万元。实际造成经济损失30万元。 31、2019年2月17日，被告人叶旭东承诺月利率1.5%，向董丽借款计60万元。实际造成经济损失60万元。 32、2019年4月2日，被告人叶旭东承诺月利率1%，向赵燕红借款10万元。实际造成经济损失10万元。 被告人叶旭东自动投案后如实供述了自己的罪行。 综上，2014年至2019年上半年间，被告人叶旭东承诺月利率1.5-3%%，先后向王某、徐某、叶友新、叶友红、胡爱华等人非法吸收资金共计1087.69万元。期间，归还本金7万元，支付利息222.437万元，未归还本金1080.69万元，实际造成经济损失858.253万元。 上述事实，被告人叶旭东在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的受案登记表、户籍信息、到案经过、借据、银行卡交易记录、微信交易记录、银行交易明细、情况说明等，被害人王某、徐某、叶某等的陈述，审计报告，被告人叶旭东的供述等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人叶旭东承诺月利率1.5%-3%，违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，以借款方式非法吸收社会公众资金计1087.69万元，属数额巨大；造成集资参与人经济损失计858.253万元，属有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人叶旭东犯罪后自首，依法可以减轻处罚；其已退还部分集资参与人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。为保护国家的金融管理制度，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人叶旭东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2022年9月20日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人叶旭东退赔王某、徐某、叶友新、叶友红、胡爱华等32人经济损失共计858.253万元。（详细见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  孙 宇 人民陪审员  马法东 人民陪审员  姜丽平 二〇二〇年十一月十六日 书 记 员  陈 晨 附件：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”； （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推荐会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。                            被告人叶旭东非法吸收公众存款一案集资额、偿还额、损失额情况 单位：万元                                                     集资参与人姓名                       集资数额                       已还本金                       支付利息                       尚未归还本金                       造成经济损失                                                     1、孙金玲                       200                                             115.8                       200                       84.2                                                     2、胡爱华                       10                                             2.852                       10                       7.148                       57                               3、叶友梅                       23                                             1.8                       23                       21.2                                                     4、张银兰                       13                                             1                       13                       12                                                     5、叶大敏                       10                                             2.4                       10                       7.6                                                     6、沈莹                       50                       3                       16                       47                       31                                                     7、叶友新                       26                                             3                       26                       23                                                     8、叶友红                       32                                             5.8                       32                       26.2                       98                               9、叶友苗                       45                                             7.2                       45                       37.8                                                     10、叶友刚                       30                                             3.6                       30                       26.4                                                     11、陈群英                       10                                                                   10                       10                                                     12、曾桂英                       8                                             1.92                       8                       6.08                                                     13、张进英                       6                       2                       1.44                       4                       2.56                                                     14、章长红                       20                                             6.2                       20                       13.8                                                     15、王光定                       20                                             2.6                       20                       17.4                                                     16、叶友陆                       57                                             6.8                       57                       50.2                                                     17、叶友芝                       18.6                                                                   18.6                       18.6                                                     18、徐方超                       50                                                                   50                       50                                                     19、程冬梅                       23                                             5.52                       23                       17.48                                                     20、沈传芝                       85.45                                             11.25                       85.45                       74.2                                                     21、叶友兵                       30                                                                   30                       30                                                     22、方玉梅                       133                                             21.5                       133                       111.5                                                     23、赵余金                       5                                             0.45                       5                       4.55                                                     24、张学兵                       5                                             0.675                       5                       4.325                                                     25、朱莹莹                       11.64                       2                       2.59                       9.64                       7.05                                                     26、李春红                       20                                             1.1                       20                       18.9                                                     27、张家琼                       6                                             0.54                       6                       5.46                                                     28、高昇                       10                                             0.4                       10                       9.6                                                     29、奚永红                       30                                                                   30                       30                                                     30、秦进根                       30                                                                   30                       30                                                     31、董丽                       60                                                                   60                       60                                                     32、赵燕红                       10                                                                                         10                                                     总计                       1087.69                       7                       222.437                       1080.69                       858.253