河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0183刑初340号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人李国宝，男，1958年2月13日出生，汉族，本科文化程度，中共党员，新密市教育局退休职工，郑州博源投资有限公司员工，户籍所在地河南省新密市，现住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月6日被新密市公安局取保候审，于2020年7月30日被新密市人民检察院取保候审，于2020年9月4日被本院取保候审。辩护人郑来有，河南开通律师事务所律师。辩护人孙会萍，河南开通律师事务所律师。被告人侯明亮，男，1955年11月26日出生，汉族，高中文化程度，中共党员，郑州博源投资有限公司员工，户籍所在地河南省新密市，现住新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月6日被新密市公安局取保候审，于2020年7月30日被新密市人民检察院取保候审，于2020年9月4日被本院取保候审。指定辩护人王子真，河南京原律师事务所律师。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人李国宝、侯明亮犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人李国宝及其辩护人郑来有、孙会萍，被告人侯明亮及其辩护人王子真到庭参加诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控：自2013年以来，王红卫（已起诉）违反国家金融管理法律规定，利用郑州博源投资有限公司，通过被告人侯明亮、李国宝等口口相传的方式，以月利率1.5%、1.8%、2%不等的利息为诱惑，向不特定人吸收资金，用于对外放贷、投资巩义市粘土矿等，截至2015年7月停止向集资客户付息。经审计，王红卫吸收投资人数90名，合同金额20500000元，实际吸收金额20091150元，返还本金1494780元，返还利息2948090元，造成89名投资人损失金额15649480元。其中，被告人李国宝吸收投资人数12名，合同金额371万元，实际投资金额363.63万元，返还本金28.258万元，返还利息62.34万元，损失金额273.032万元，得到提成36363元；被告人侯明亮吸收投资人数14名，合同金额243万元，实际投资金额238.14万元，返还本金20.251万元，返还利息53.54万元，造成损失金额164.549万元，得到提成23814元。被告人李国宝、侯明亮于2020年6月5日被抓获归案。2020年6月6日，被告人李国宝、侯明亮家属分别退赃36363元、23814元。为支持上述指控，公诉机关当庭提交了二被告人供述，户籍证明，前科证明，退赃证明，扣押清单，现金缴款单，证人郑某、冯某等31人证言，同案犯王红卫供述，审计报告等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以非法吸收公众存款罪追究被告人李国宝、侯明亮的刑事责任。二被告人对指控事实、罪名均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。被告人李国宝的辩护人辩称：1、被告人李国宝在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；2、同案犯王红卫将非法吸收的公众存款用于生产经营活动，可对被告人李国宝从轻处罚；3、被告人李国宝到案后如实供述自己的犯罪事实，退赃退赔，认罪认罚；4、被告人李国宝系初犯、偶犯。被告人侯明亮的辩护人辩称：1、被告人侯明亮在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；2、被告人侯明亮到案后如实供述自己的犯罪事实，退赃退赔，认罪认罚；3、被告人侯明亮系初犯、偶犯。经审理查明：自2013年以来，王红卫（已判）违反国家金融管理法律规定，利用郑州博源投资有限公司，通过被告人侯明亮、李国宝等口口相传的方式，以月利率1.5%、1.8%、2%不等的利息为诱惑，向不特定人吸收资金，用于对外放贷、投资巩义市粘土矿等，截至2015年7月停止向集资客户付息。经审计，王红卫吸收投资人数90名，合同金额20500000元，实际吸收金额20091150元，返还本金1494780元，返还利息2948090元，造成89名投资人损失金额15649480元。其中，被告人李国宝吸收投资人数12名，合同金额371万元，实际投资金额363.63万元，返还本金28.258万元，返还利息62.34万元，损失金额273.032万元，得到提成36363元；被告人侯明亮吸收投资人数14名，合同金额243万元，实际投资金额238.14万元，返还本金20.251万元，返还利息53.54万元，造成损失金额164.549万元，得到提成23814元。被告人李国宝、侯明亮于2020年6月5日被抓获归案。2020年6月6日，被告人李国宝、侯明亮家属分别退赃36363元、23814元。上述事实有以下经庭审质证、查证属实的证据予以证实：1、户籍证明、证明，证实二被告人的个人基本情况，案发前无违法犯罪记录。2、被告人李国宝供述，证实2013年至2015年其在博源公司帮忙，博源公司法人代表和实际经营者是王红卫，其和侯明亮是博源公司业务员，为王红卫介绍投资客户，从中得到提成，每月还有工资，经其介绍的投资客户有12人，博源公司将客户的钱投出去，投的有铝土矿，还有其他，定期给客户利息。3、被告人侯明亮供述，证实2014年左右，其开始在博源公司帮忙，博源公司法人代表和实际经营者是王红卫，其和李国宝是博源公司业务员，为王红卫介绍投资客户，从中得到提成，每月还有工资1500元，经其介绍的投资客户有14人。博源公司投资的有铝土矿，给客户的利息月利率从1.5%到2%不等。4、同案犯王红卫供述，证实其是博源公司的实际经营人，其以月息一分五（投资期限半年）、二分（投资期限一年）通过朋友口口相传吸收不特定人资金并和投资客户签订投资协议（投资函、借款合同、收据），其将部分集资款以月息二分借给他人，部分投资到巩义土石方工程（铝石矿）。李国宝和侯明亮在其公司投资后，又介绍亲友和熟人向其公司投资，其每月给他们1500-2000元钱。5、证人郑某证言，证实其是博源公司会计，公司的法定代表人和实际经营人是王红卫，主要业务是以月息一分五或两分吸引客户投资，定期给客户支付利息，共吸收一百多人投资，大部分被王红卫投资铝石矿，被王红卫外借一千多万，到2015年停止付利息，客户投资款基本上都未收回，期间王红卫陆续返还过少部分钱。2012年3月至2017年4月其在公司担任会计期间，记录有客户投资明细及对外借款明细。公司专门负责介绍客户的有侯明亮、李国宝等人，李国宝和侯明亮每月底薪1000多元，并按照他们所拉客户投资款的1%提成。6、证人冯某证言，证实其于2018年12月份到郑州博源公司担任财务，公司基本上没业务，李国宝和侯明亮偶尔会到公司找王红卫要钱。客户投资的资金被王红卫投资巩义矿和出借给他人。7、证人孙某1证言，证实其是郑州博源公司出纳，李国宝和侯明亮是公司业务员，二人每月底薪1000多元并按所拉客户投资款0.5%或1%提成，二人共获得提成七八万元；公司吸收的客户投资一部分被王红卫投资巩义矿，一部分被出借给他人。8、证人宋某1、范某、张某、李某1、孙某2、赵某、李某2、陈某、郭某1、柴某证言，陈某5、白某5集资客户核实登记表，证实上述12人通过被告人李国宝在博源公司进行投资，博源公司按月利率1.5%、1.8%、2%不等支付利息。9、证人宋某2、王某1、郭某2、花某、贾某、王某2证言，张某2、马某2、张某3、张某4、韩某4、蔡某4、陈某4、王某4集资客户核实登记表，证实上述14人通过被告人侯明亮在博源公司进行投资，博源公司按月利率1.5%、1.8%、2%不等支付利息。10、郑兴华专审字【2020】第202号审计报告、关于郑州博源投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款审计报告的补充说明3份，证实王红卫吸收投资人数90名，合同金额2050万元，实际吸收金额2009.1150万元，返还本金149.478万元，返还利息294.809万元，造成89名投资人损失金额1564.948万元。其中，被告人李国宝吸收投资人数12名，合同金额371万元，实际投资金额363.63万元，返还本金28.258万元，返还利息62.34万元，损失金额273.032万元，得到提成36363元；被告人侯明亮吸收投资人数14名，合同金额243万元，实际投资金额238.14万元，返还本金20.251万元，返还利息53.34万元，损失金额164.549万元，得到提成23814元。11、新密市公安局扣押清单2份、退赃证明2份、现金缴款单2份，证实2020年6月6日，被告人李国宝、侯明亮家属分别代其退赃36363元、23814元。12、到案经过，证实被告人李国宝、侯明亮于2020年6月5日被抓获归案。本院认为,被告人李国宝、侯明亮非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，二被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪。新密市人民检察院指控二被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。关于被告人李国宝、侯明亮的辩护人辩称二被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见，经查证，二被告人帮助同案犯王红卫共同实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪。在共同犯罪中，二被告人接受同案犯王红卫的领导，起次要、辅助作用，系从犯，故对该辩护意见，本院予以采信。关于被告人李国宝的辩护人辩称同案犯王红卫将非法吸收的公众存款用于生产经营活动，可对被告人李国宝从轻处罚的辩护意见，经查证，同案犯王红卫将向不特定人吸收的资金，部分用于投资巩义市粘土矿，但同案犯王红卫仅是将资金借给巩义市粘土矿的实际经营者，其本身并不参与、管理、掌握巩义市粘土矿的生产经营活动，其行为属于对外投资，不属于用于生产经营活动，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人李国宝、侯明亮的辩护人辩称二被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，退赃退赔，认罪认罚的辩护意见，经查证，二被告人到案后如实供述自己及同案犯的犯罪事实，其家属分别代其退缴违法所得36363元、23814元，自愿认罪认罚，故对上述辩护意见，本院予以采信。关于被告人李国宝、侯明亮的辩护人辩称二被告人系初犯、偶犯的辩护意见，经查证，二被告人实施非法吸收公众存款犯罪行为，持续时间较长，在此期间持续实施犯罪行为，不应认定为初犯、偶犯，故对该辩护意见，本院不予采信。被告人李国宝、侯明亮所犯非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人李国宝、侯明亮与同案犯王红卫系共同犯罪，被告人李国宝、侯明亮在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可减轻处罚。被告人李国宝、侯明亮到案后如实供述自己及同案犯的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人李国宝、侯明亮自愿认罪认罚，自愿缴纳罚金，依法可从宽处理。被告人李国宝、侯明亮家属分别代其退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人李国宝、侯明亮犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对二被告人所居住社区没有重大不良影响，依法可对二被告人宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李国宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人侯明亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）三、在案扣押的被告人李国宝退缴违法所得人民币36363元、被告人侯明亮退缴违法所得人民币23814元依法返还集资客户；剩余款项依法继续追缴后予以返还（集资客户情况统计表附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马 玲人民陪审员  乔晓庆人民陪审员  郭大伟二〇二〇年十一月二十四日法官助理宋玉龙书记员李世通