浙江省仙居县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1024刑初285号 公诉机关浙江省仙居县人民检察院。 被告人潘琼英，女，1981年9月21日出生于浙江省仙居县，汉族，大学本科，原仙居县妇幼保健院妇产科护士长，住仙居县。2020年4月11日因本案被仙居县公安局刑事拘留，同年5月15日经仙居县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于仙居县看守所。 辩护人马婷婷，浙江神仙居律师事务所律师。 仙居县人民检察院以仙检一部刑诉〔2020〕970号起诉书指控被告人潘琼英犯诈骗罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院于同日受理后，适用简易程序，后依法转为普通程序，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派检察员吴焕富、应倩出庭支持公诉。被告人潘琼英到庭参加诉讼。经本院通知，仙居县法律援助中心指定律师马婷婷出庭担任被告人潘琼英的辩护人。现已审理终结。 仙居县人民检察院指控，2019年4月份至2020年3月份期间，被告人潘琼英为了获取高额回报，不计风险、不顾及资金安全，编造理由，向杨艳、顾某、赵某1、龚某、张某2、李某、项某、张某4、张某1、张某3、王某1、徐某、吴某1、应某1、泮亚玲、方某、季某等近20名同事借款用于投入高风险网络投资平台，并以拆东墙补西墙的方式维持借贷关系。扣除案发前已支付的利息、本金，实际骗得人民币805万元左右。为此，公诉人当庭出示并宣读了被告人潘琼英的供述和辩解、被害人杨艳等陈述、证人应某3等证言、银行转账记录、微信聊天记录等证据予以佐证，认为被告人潘琼英的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。建议对其判处十年以上有期徒刑，并处罚金。 被告人潘琼英对指控的基本事实没有异议，仅辩解向徐某借款后，已归还本金9000元；其辩解自己借款后，利息一直都在支付，没有诈骗的故意，自己也是因为被投资平台所骗，导致不能还款。 其辩护人的主要辩护意见：1.对公诉机关就本案的定性不持异议。但认为，被告人潘琼英在2020年2月投资的第一个平台关闭之前，该平台能正常提现，且被告人有投资实业，自己也有工资收入，具有一定的还款能力，因此2020年2月份之前的借款行为不能认定为诈骗。2.被告人到案后能如实供述犯罪事实，其仅对行为的定性作出辩解，应当认定为归案后如实供述，依法可予从轻处罚；其没有犯罪前科，有年老的父母和某的儿女需要扶养。提请法庭对被告人潘琼英从轻处罚。 经审理查明： 2019年3月份至2020年3月份期间，被告人潘琼英编造做生意需要资金周转、亲戚办厂、购房、投资工程等理由向所在单位19名同事借款共计人民币890余万元（以下币种均为人民币）。所得款项绝大部分被其用于投资所谓的网络投资平台，以期获得高额回报；小部分以拆东墙补西墙方式用于还款，或者用于自己银行、微粒贷等还贷。扣除案发前已支付的借款本息，实际骗得800余万元。具体如下： 1.2019年3月29日至2020年3月19日期间，分多次向被害人泮亚玲借款共计101万元，月息8厘到1分。至案发，扣除已支付利息，实际骗得100万元左右。 2.2019年4月24日，向被害人方某借款10万元，月息1分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得4.1万元左右。 3.2019年5月份，向被害人张某1借款30万元，约定月息1分。至案发，本息未还，实际骗得30万元。 4.2019年6月9日至2020年2月17日期间，分多次向被害人项某借款共计186万元。至案发，扣除已支付本息，实际骗得180万元左右。 5.2019年6月、2020年1月16日，分别向被害人龚某借款共计20万元，约定月息1分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得18.7万元左右。 6.2019年8月25日至2020年3月15日期间，分多次向被害人张某2借款共计177万元，约定月息1分至1.5分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得172万元左右。 7.2019年8月份，向被害人王某1借款10万元。至案发，本息款还，实际骗得10万元。 8.2019年9月3日、同年11月24日、12月8日，分别向被害人季某借款共计19.5万元。至案发，本息未还，实际骗得19.5万元。 9.2019年9月11日至2020年3月4日，分多次向被害人张某3借款共计60.8万元，其中20万元约定月息1分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得60.8万元。 10.2019年9月16日、9月25日，分别向被害人张某4借款共计35万元，约定月息1.5分至1.75分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得31万元左右。 11.2019年10月、2020年2月29日，分别向被害人赵某1借款共计90万元。至案发，扣除已支付本息，实际骗得60万元。 12.2019年11月18日、2020年2月22日，分别向被害人吴某1借款共计8万元，约定月息1分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得7.72万元左右。 13.2020年2月，向被害人张某5借款10万元。至案发，本息未还，实际骗得10万元。 14.2020年2月14日，向被害人应某1借款2万元，约定月息1分。至案发，本息未还，实际骗得2万元。 15.2020年2月17日、3月12日，分别向被害人杨艳借款共计25万元。至案发，本息未还，实际骗得25万元。 16.2020年3月2日，向被害人吴某2借款22万元。至案发，本息未还，实际骗得22万元。 17.2020年3月10日，向被害人顾某借款30万元。至案发，扣除已支付借款，实际骗得20万元。 18.2020年3月11日，向被害人李某借款30万元。至案发，本息未还，实际骗得30万元。 19.2020年3月12日，向被害人徐某借款20万元，约定月息1分。至案发，扣除已支付本息，实际骗得19.1万元。 2020年4月3日，被害人杨艳等人向仙居县公安局报案致本案案发。同年4月10日，被告人潘琼英经公安机关传唤到案，到案后，公安机关从其处依法扣押现金357.80元、浙ＪＺ××××奇瑞牌微型汽车一辆。 上述事实，被告人潘琼英在审理中没有异议，并有被害人杨艳、顾某、赵某1、龚某、张某2、李某、吴某2、项某、张某4、张某1、张某3、王某1、徐某、张某5、吴某1、应某2、泮亚玲、方某、季某等陈述，证人应某3、应某4、赵某2、冯某、应某5、陈某、金某、王某2、吕某等证言，刑事检查笔录，电子物证检查工作记录，借条，银行转账记录，微信聊天记录，征信报告，仙居县妇幼保健院财务科出具的证明一份，扣押决定书及扣押清单，以及被告人潘琼英的身份证明、归案经过及前科查询等证据经当庭质证所证实，足以认定。 关于被告人潘琼英对所借款项是否有非法占有的主观故意的问题。经查，被告人潘琼英2018年的工资收入12万余元，2019年的工资收入9万余元；借款时，其名下除按揭购买的位于永乐花园的套房一间外无其他价值较大的财产；其供述，其所投资的三个投资平台，系其从百度搜索所得。被告人潘琼英在明知自己没有偿还能力的情况下，利用同事对自己的信任，编造理由一年内向同事借款高达890余万元，借款后，不计风险，将绝大部分借款用于投资所谓的投资平台，或拆东墙补西墙用于归还借款本息以及银行贷款，最终造成被害人损失，应当认定被告人潘琼英有非法占有的主观故意。被告人潘琼英辩解不构成诈骗、其辩护人认为2020年2月份之前的借款不构成诈骗的意见，与查明事实及相关法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人潘琼英以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人认为被告人潘琼英归案后如实供述的意见，经查，被告人潘琼英到案后，均否认自己非法占有的主观故意，故依法不能认定为归案后如实供述，辩护人的该辩护意见与相关法律规定不符，不予采纳。辩护人的辩护意见与查明事实及相关法律规定相符部分，予以采纳。扣押在案的现金人民币357.80元、浙ＪＺ××××汽车一辆，用于向各被害人退赔损失。综合全案，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人潘琼英犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十一万元，剥夺政治权利一年。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月11日起至2032年4月10日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人潘琼英向各被害人退赔相应损失。（详见退赔清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张巧巧 人民陪审员  陈东海 人民陪审员  郑再德 二〇二〇年十一月十八日 代理书记员  应 芒 ? 附1：本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ? 附2：退赔清单： 1.向被害人泮亚玲退赔损失人民币1000000元； 2.向被害人方某退赔损失人民币41000元； 3.向被害人张某1退赔损失人民币300000元； 4.向被害人项某退赔损失人民币1800000元； 5.向被害人龚某退赔损失人民币187000元； 6.向被害人张某2退赔损失人民币1720000元； 7.向被害人王某1退赔损失人民币100000元； 8.向被害人季某退赔损失人民币195000元； 9.向被害人张某3退赔损失人民币608000元； 10.向被害人张某4退赔损失人民币310000元； 11.向被害人赵某1退赔损失人民币600000元； 12.向被害人吴某1退赔损失人民币77200元； 13.向被害人张某5退赔损失人民币100000元； 14.向被害人应某1赔损失人民币20000元； 15.向被害人杨艳退赔损失人民币250000元； 16.向被害人吴某2退赔损失人民币220000元； 17.向被害人顾某退赔损失人民币200000元； 18.向被害人李某退赔损失人民币300000元； 19.向被害人徐某退赔损失人民币191000元。