福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初789号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人傅义照，男，1992年6月29日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地福建省连城县，现住龙岩市新罗区。因犯交通肇事罪于2017年6月21日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年5月20日被刑事拘留（2020年5月19日被抓），6月24日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人赖祥庆，福建公治律师事务所律师。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检检二刑诉[2020]413号起诉书指控被告人傅义照犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员张灵玲出庭支持公诉，被告人傅义照及其辩护人赖祥庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：2019年5月份以来，被告人傅义照通过租赁的方式先后向傅某1、傅某2等人租用309张信用卡（内含身份证号码、Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡及账号密码等信用卡信息资料）并提供给他人，从中非法获利60000元。2020年5月19日，公安机关在龙岩市火车站抓获被告人傅义照，并在其租住处查获银行卡、Ｕ盾、笔记本等物品和非法所得38800元。 本案经开庭审理还查明，被告人傅义照自愿认罪认罚，并在律师的见证下与公诉机关签订认罪认罚具结书。为此公诉机关建议对被告人傅义照判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金。 上述事实，有被告人傅义照的户籍证明、前科查证经过，受案登记表、立案决定书，到案经过、抓获现场照片，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，情况说明及被告人傅义照的电脑、笔记本记录的银行卡信息情况、电脑截图照片，证人傅某1、王某、徐某、傅某2、吴某、刘某、项某、傅某3、林某、钟某、黄某、赖某的证言，辨认笔录，被告人傅义照的供述和辩解等证据予以证实。 本院认为，被告人傅义照以牟利为目的，收买并为他人非法提供信用卡以及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，侵犯了信用卡管理秩序，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人傅义照的辩护人提出被告人傅义照自愿如实供述、认罪认罚、退出部分非法所得的辩护意见，理由成立，予以采纳。被告人傅义照归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，退出部分非法所得，依法予以从轻处罚；但有犯罪前科，酌情予以从重处罚。公诉机关对被告人傅义照提出的量刑建议适当，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人傅义照犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月19日起至2024年10月18日止。罚金限于判决生效的第二日起一个月内缴清）。 二、龙岩市公安局新罗分局向被告人傅义照扣押的现金38800元，属非法所得，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局上缴国库。 三、龙岩市公安局新罗分局向被告人傅义照扣押的台式电脑主机1台、白色苹果手机2台、银行卡19张、手机卡13张、U盾5个、笔记本1本，属作案工具或物证，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局依法处理。 四、继续追缴被告人傅义照非法所得21200元，予以没收，上缴国库。 五、随案移送：光盘1张，属案件证据，予以随案存查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 陈  定  华 人民陪审员 陈    宇 人民陪审员 林    业 二〇二〇年十一月十八日 法官 助理 邱  建  文 书 记 员 刘毅超(代) 附本案适用的相关法条： 《中华人民共和国刑法》 1.第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。