河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初183号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人刘某1，男，1968年7月1日出生于河北省无极县，汉族，初中文化，户籍所在地河北省无极县，住无极县正义街。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月2日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，2016年12月21日被石家庄市公安局裕华分局取保候审，2018年11月24日被无极县公安局刑事拘留，2018年11月30日被无极县公安局监视居住，2019年8月16日被无极县人民法院取保候审。 河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2019〕159号起诉书指控被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年4月14日、2020年9月2日公开开庭进行了审理，无极县人民检察院指派检察员赵红玲出庭支持公诉，被告人刘某1到庭参加诉讼，期间补充侦查两次，现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，2010年7月，河北XX创业投资有限公司在无极县设立咨询处，刘某1为该咨询处的负责人，被告人刘某1在该咨询处设立之初发展了李某4、李某3、王某2、张某7、魏某1、米某、丁某2、齐四同为该咨询处的代办员，在该咨询处未取得融资资格的情况下，以口口相传的形式，擅自帮助河北XX创业投资有限公司非法吸收公众存款，截止2015年8月份，吸收的存款金额共计12726.24万元，退款金额11920.74万元，剩余金额为805.5万元，其中代办员代为垫付6209068.5元。该检察机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，追究被告人刘某1非法吸收公众存款罪的刑事责任，并建议对其判处有期徒刑三年以上十年以下，并处罚金五万元以上十万元以下。 被告人刘某1对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳。 经审理查明，2010年7月，河北XX创业投资有限公司（以下简称XX公司）在无极县设立咨询处，刘某1为该咨询处的负责人，被告人刘某1在该咨询处设立之初发展了李某4、李某3、王某2、魏某1等人为该咨询处的代办员，在该咨询处未取得融资资格的情况下，以口口相传的形式，帮助河北XX创业投资有限公司非法吸收公众存款。截止2019年4月份，涉案集资人为345人，代办员王某2、李某4、李某3、魏某1共计吸收的存款金额共计7943694元，代办员垫付金额6349568.5元，剩余1594125.5元未兑付。 认定上述事实的证据有： 1、书证 (1)被告人刘某1的户籍证明信，证实了其基本情况。 (2)被告人刘某1的在逃人员登记信息表。 （3）南京市公安局建邺分局莲花派出所出具的抓获经过，证实于2018年11月23日在附近将被告人刘某1抓获。 (4)被告人刘某1无违法犯罪记录的前科证明。 （5）情况说明，证实齐四同长期不在家无法联系，张某7已去世。 (6)被告人刘某1持有的融资单若干张。 (7)河北XX创业投资有限公司工商注册资料一套，证实被告人刘某1系该公司股东之一，出资比例O%。 （8）李某3提供的XX公司融资单复印件。 (9)无极县公安局城关分局出具的抓获经过，证实2016年12月17日12时左右，被告人刘某1在无极县中昌路被公安局民警抓获。 （10）无极县公安局情况说明，证实王某6证言中提到的于兆娟，经联系其父亲，其父亲称于兆娟不在这住，也拒不提供于兆娟的联系方式。 （11）证人丁某1、张某1、闫某提供的李某4出具的欠条复印件共计21000元。 （12）证人刘某2出具的说明，刘某2与刘某1为父女关系，刘某1用刘某2的名字在XX投资了人民币五万元，等证据。 2、证人证言 （1）证人李某1的证言，我来说明一下我丈夫齐四同为XX公司做代办员的吸收公众存款的事情。2010年我记不清是谁找的齐四同做XX的代办员，然后我家就在XX公司存了10000元左右，一年左右就从XX公司取了出来，没有再存过。没有介绍过他人在XX公司存钱。齐四同在XX公司没有其他职务。 （2）证人张某2的证言，我来说明一下我父亲张某7为XX做代办员吸收村民存款的事情，因为我父亲在2014年8月份已经去世，我来说明一下。我不清楚他在XX做代办员的事情，因为我一直在外面工作。他共为XX吸收了大概有70万左右，现在存款的单据都没有了。 我父亲去世后，储户在XX公司的钱支清了，储户到我家支取存在XX公司的钱，当时我到无极县城的XX公司咨询处把储户的钱全部取了出来。他在XX公司没有其他职务。 （3）证人王某1的证言，刘某1雇我给他的河北XX创业投资有限公司无极县设立的咨询处做过打单员。 2010年8月份的时候，是刘某1找我爷爷王某2让我到XX公司上班，上班后刘某1就让我做打单员，当时还有一个叫李某2的也是打单员，我们一块上的班，刘某1还给我和李某2每人刻了一个手章，我和李某2的工作是，刘某1找的代办员拿钱过来，我们一起把钱汇到XX公司，然后给老百姓打印XX公司的融资单，还有一小部分是代办员拿着汇给XX公司的银行汇款凭证，我们按汇款凭证出具XX公司的融资单，到大概2015年8月份的时候，XX公司兑付不了钱后，我们就不在XX公司无极县的咨询处上班了。 刘某1大概找了4、5个代办员，有我爷爷王某2、还有中合流村的李某4，东阳村的李某3，其他的我想不起来了。 XX公司无极县咨询处没有宣传过，但是刘某1给代办员说过XX公司是政府承认合法的，还有什么红头文件。储户在XX公司存钱就有奖品，存够5000元就有醋、洗衣粉等奖品。我和李某2的工资是刘某1给的，这个工资应该是刘某1个人给的，具体我不是很清楚。 XX公司的融资单是两联或三联，我记不清了，一联是给储户的，还有一联是留底的，这些空白的融资单是盖好河北XX创业投资有限公司财务专用章后石家庄总公司给的，我们给老百姓打印出来的融资单上都印有我和李某2的手章。 刘某1是XX公司无极县咨询处的负责人。XX公司的王某6和王某5负责对接无极县工作。刘某1负责无极县咨询处的时间是2010年8月份到2015年该咨询处关门，在该咨询处成立期间，我们都是一直受他指挥，他给我们传达上边的通知和发工资。 刘某1提供的冀中创子［2012］19号文件，我看清了，我从来没见过，也没有接过通知他被解除劳动合同，自始至终都是他在管理我们。他给我们支付工资都是现金。无极县咨询处在2010年8月份到2013年上半年位于，2013年上半年以后至关门一直都在刘某1家里。房租都是刘某1经手办的，到他家后就不知道怎么给了，也不知道给多少房租。 （4）证人李某2的证言与上述王某1的证言基本一致。 （5）证人魏某1的证言，XX公司在无极县设立了无极县咨询处，刘某1是负责人，他找到我，让我在咨询处做代办员给XX公司融资。2010年几月份我记不清了，刘某1找到我跟我说XX公司实力很强，手续齐全，还给我们看了政府给XX公司的批文，给我的手续费高，我就同意帮XX公司融资了，再有村民找我存钱，我就把这些钱存到XX公司了，这些钱是先存到XX公司银行账户上，然后我再拿着打款凭证，到无极县咨询处打印融资单，融资单上盖有“河北XX创业投资有限公司财务专用章”，然后再将融资单给老百姓。具体干了几个月我记不清了，后来我就把通过我存到XX公司的钱都取出来给了老百姓。 XX公司是按月支付利息，给我们的都是现金，我们拿到利息后先不给老百姓，等到他们存钱的期限到了，我们再一起给他们利息。 我没有到XX公司实地考察过。他们知道XX公司，我们都给他们说了，他们说存到什么地方都行，我就给他们存到XX公司，他们不同意我就给他们存到银行。 我是村里银行信贷员，老百姓找我存钱时，我就跟他们说XX公司也能存钱，有的老百姓说存到什么地方都可以，我就存到XX公司，老百姓说不相信XX公司，我就给他们存到银行。通过我存到XX公司的账户我记不清了，这些钱我都取出来了。 单号25912252XX融资单，金额82614元，户名魏某1，这是刘某1用我的名存的钱。 （6）证人米某的证言，刘某1找的我让我往XX公司存钱的。2010年底的时候，刘某1找到我，跟我说XX公司融资呢，让我往XX公司存钱，还说XX公司的利息比银行高，还有酱油和醋的礼品，支取也方便，还说各个县都有咨询处，无极县的咨询处就是他负责的。后来老百姓存钱我就跟他们说了往XX公司存钱，问他们同不同意，同意了就让我把要存的钱拿到刘某1的无极县咨询处，给了钱，咨询处的王某1和李某2就给我打融资单，我再将融资单和奖品给老百姓。到了2012年初，我就不再往XX公司存钱了，后来陆续的把存到XX公司的钱都支取清了。 我通过XX公司无极县咨询处向XX公司存过大概有40多万元，具体数目我不清楚，公司应该有账目，具体数目以公司的账目为准吧。 刘某1说一万元存一年给300元左右的手续费，因为有存半年、三个月的还有不到期就取的，具体得了多少手续费我记不清了。 刘某1找的代办员有李某3、张某7、李某4、王某2、魏某1、丁某2、齐四同和我。无极县咨询处没有给XX公司宣传过。 （7）证人丁某2的证言，无极县的刘某1找我给XX公司融过资。2011年的时候我还做信贷员，刘某1在无极县庄里村信用社上过班，我通过其他的信贷员知道刘某1在无极县设立了XX公司的咨询处，我就找到他问了问情况，那时他找我说XX公司正在融资，公司实力很强，手续都齐全，可以把老百姓的钱存到XX公司里，还说利息比银行的高一点，也有奖品（酱油、醋），支取也方便，后来我就将老百姓的存款存到了XX公司了。老百姓找我存钱时，我就跟老百姓说XX公司也能存钱还有酱油醋的奖品，他们同意存到XX公司，我就拿着钱交到咨询处，咨询处的王某1和李某2收了钱，就给我打印融资单，我再将融资单给老百姓。 融资单上边有王某1和李某2的手章和XX公司的财务专用章。我没有去过XX公司，咨询处的负责人是刘某1。2011年开始我从XX公司存钱的，到2014年的时候通过我存的钱都取出来了，大概存过六七十万元，具体的数目我不清楚。XX公司给老百姓的利息是1年的利率3厘多，我的代办费是1万元存1年300元的手续费。 （8）证人李某3的证言，我来报案。老百姓通过我存在河北XX创业投资有限公司的500多万元钱取不出来了。 2010年的时候，无极县的刘某1找到我，他跟我说他认识河北XX公司的老总，还说公司实力很强，公司正在融资，国家支持，还让我们看了好多份政府批文，给的手续费比银行高，什么时候都能取出来，钱存到哪不是存，让我把钱存到XX公司去，我和刘某1认识，也就相信了，也就开始给XX公司融资。 刘某1在无极县信用社上班，我在村里做信贷员，当时他管着我们。他找我让我帮XX公司融资，他是XX公司在无极县设立的咨询处的负责人。 我在村里做了那么多年的信贷员，老百姓都信任我，他们也不问我存到哪，因为XX公司给的手续费比银行高，我就把找我存钱的老百姓的钱存到XX公司了。我们拿着老百姓要存的钱，到银行存到XX公司的账户上，再拿着存款凭证到XX公司无极咨询处打印融资单，我再把融资单给老百姓。一直到2015年8月份，XX公司就取不出钱了，到现在通过我存到XX公司的钱还有500多万左右取不出来了。 无极县咨询处的刘某1是负责人，还有刘某1雇的两个人，一个叫李某2，另一个叫王某1，他们两个负责给打印融资单。大概有250人往XX公司存钱了，具体多少我还没整理出来，我自己垫付了一部分了，我再整理整理，弄清楚了我再给你们拿过来。我现在拿着一部分融资单，先给你们复印一份，这些都是垫付了的。 除了李某4、王某2还有我，我们三个人的存款没有取完，其他人的应该都取出来了。 我们代办员没有给老百姓宣传过，他们找我存钱也不问我存到什么地方。我们都去公司实地考察过，当时看着公司挺红火，是公司老总葛某接待的我们，跟我们讲了讲公司情况，说公司是国家允许的，融资不违法。我感觉公司很有实力，并且给的手续费也高，我就存到XX公司了。存到公司的钱的利息都是按当期银行的利息，但是存一万元公司给一壶酱油或者一壶醋，大概是一斤半的。 2010年我开始存的，存过几次记不清了，我家还有2万元左右没有取出来，老百姓存过多少我也记不清了。存款时没有签订过借款协议或者其他协议，都是融资单。我手中的融资单的复印件可以提供给你们。 存款的具体时间我记不清了，开始的时候是工商银行公司账户，后来是建设银行公司账户，应该还有农业银行的公司账户，这些账户我都记不清了。交钱后XX公司给融资单，这些融资单就在无极县咨询处放着，办事员拿着转账凭证，无极县咨询处给打融资单，上面有王某1和李某2的手章，均盖有河北XX公司的财务专用章。给过我多少利息，都是XX公司按月把利息以现金的方式给无极县咨询处，咨询处再给我们，我们等老百姓到期或者支取钱时再给他们结算利息。我自己也在公司存了钱，还垫付了一部分，具体损失多少，我不清楚。 我介绍的都是我们村老百姓，我是信贷员，他们找我存钱，我就把钱存到XX公司。老百姓信任我，都不问存到哪。我不知道刘某1在该公司有无股份。老百姓通过我存到XX公司的钱我算了一下还有551万左右，XX公司无法兑付给老百姓了。 我没有垫付多少，XX公司支不出钱来后，有的老百姓存到XX公司的钱到期了，不想支取出来，我就用自己的钱把利息给老百姓，本金我就用别的银行的储蓄单给他开一个单子，瞒着老百姓，存到XX公司的那支不出来的551万左右的钱大部分都是这样倒的。 我都开的中信银行的储蓄单，都是老百姓来找我存钱，临时用一下，上边有我自己的手章和无极县西东阳村代办站个人储蓄专用章，这两章都是我自己刻的。我记不清有多少户是这样弄的了，有的支钱有的存钱，具体有多少单子我也不清楚。 老百姓不知道我这样弄，我也不敢让他们知道。我现在还开着代办站，还给老百姓往银行存钱，有的存到XX公司的老百姓的钱到期要支取本息的，我就用再来找我存钱的其他老百姓的钱挡这笔钱，然后我就把在XX公司的融资单收回，由我来保管，等XX公司给这笔钱。 通过我往XX公司存钱的老百姓大概有二百四五十人，这是我列的名单。名单有20张，中信银行临时存款单有三本共454张。我的储户是在2010年到2015年5、6月份通过我在无极县咨询处存的钱，这期间都是刘某1负责该咨询处的，从一开始到关门一直就是刘某1负责。我的储户通过我在河北XX公司投资5444738元，我全部垫付了。 河北金鑫司法会计鉴定中心制作的司法鉴定意见书，我看清了，该鉴定书上的金额与储户在我这存款金额以及我垫付金额一致。我记不清XX公司给我多少费用了，反正每一万满一年给200多点报酬。一共给了我多少我记不清了。我们的报酬都是刘某1给我们现金，从开始一直给到2015年上半年。我不知道刘某1怎么挣取费用。无极县咨询处应该是2010年成立的。该咨询处就是我将现金交到该咨询处，当时给我打印融资单，我再将融资单给了储户。该咨询处应该有记账，但是不知道在什么地方。附李某3融资单明细表一份，存款金额共计5444738元，全部垫付。 （9）证人李某4的证言，我来报案。我在河北XX公司存的100万左右取不出来了。2010年的时候，无极县的刘某1找到我，他跟我说他认识XX公司的老总，还说公司实力很强，公司正在融资，国家支持，还让我们看了好多份政府批文，给的手续费比银行高，一万元给我们三四百元的手续费，什么时候都能取出来，钱存到哪儿不是存，让我把钱存到XX公司去。我和刘某1都认识，也就相信了，也就开始给XX公司融资。 刘某1在无极县信用社上班，我在村里做信贷员，当时他管着我们，他找我让我帮XX公司融资时，他是XX公司在无极县设立的咨询处的负责人。有老百姓找我存款，我就跟他们说XX公司在融资，也可以存钱，我问他们存到哪，他们说存到哪儿都行，我就把钱存到XX公司。我们拿着老百姓要存的钱，到银行存到XX公司的账户上，再拿着存款凭证到无极咨询处打印融资单，我再把融资单给老百姓。一直到2015年8月份，XX公司就取不出钱了，到现在通过我存在XX公司的钱还有100万左右取不出来了。 刘某1是负责人，还有刘某1雇的两个人，一个叫李某2、另一个叫王某1，他们两个辅助打印融资单。 大概有三四十人往XX公司存钱了，具体多少钱我还没整理出来。我自己垫付了一部分，我再整理整理，弄清楚了我再给你们拿过来。我现在拿着一部分融资单，先给你们复印一份吧，这些都是垫付清或者垫付了一部分的，还有人名单，垫付情况写的很清楚。 刘某1找的代办员有李某3、王某2、张某7、魏某1、米某、丁某2、齐四同，除了李某3、王某2和我，我们三人的存款没有取完，其他人的应该都取出来了。 我们代办员没有给老百姓宣传过，只是他们找我存钱时，我们给他们说一下刘某1给我们讲的公司情况，什么国家允许，手续合法，支取方便什么的，存钱的人同意存到XX公司我才往XX公司存。 我们都去实地考察过，当时看着公司挺红火的，是公司老总葛某接待的我们，给我们讲了公司情况，跟我们说公司是国家允许的，融资不违法。 我感觉公司很有实力，并且给的手续费也高，我就存到XX公司了。老百姓存到XX公司的钱的利息都是按当期银行的利息，但是存一万公司给一壶酱油或者一壶醋，大概都是一斤半的。2010年我就开始往XX公司存钱，存过几次我记不清了，我家还有105483元没有取出来。 我存款没有签过借款协议或者其他协议，都是融资单。我手中的融资单的复印件可以提供给你们。存款的具体时间我记不清了，地点开始的时候是工商银行公司账户，后来是建设银行公司账户，应该还有农业银行的公司账户，这些账户我都记不清了。 交钱后XX公司给融资单，这些融资单就在无极县咨询处放着，办事员拿着转账凭证，无极县咨询处给打融资单，上面有王某1和李某2的手章，均盖有河北XX公司的财务专用章。 记不清给过我多少利息了，都是XX公司按月把利息以现金方式给无极县咨询处，咨询处再给我们，我们等老百姓到期或者支取钱时再给他们结算利息。我自己存了105483元，还垫付了一部分，具体损失多少，我不清楚。 我都是老百姓找我存钱时，跟他们讲一下XX公司的情况，他们愿意存到XX公司，我就把他们的钱存到公司去。老百姓信任我，大部分都说存到哪儿都行，还有存到公司可以拿到一壶醋或酱油。 到今天为止，除了李京分联系不上，其他人都找到了。李京分一共存了18000元，这些钱都由我垫付给了李京分，融资单我都收回来了。通过我往XX公司存了250多万元，现在有101.1083万元没有兑付，我垫付给老百姓52.21万元。通过我在XX公司存钱的储户有48户，还有1011083元XX公司没有给兑付。我到现在共垫付了709583元，还有301500元没有垫付，我写了一个垫付明细表，可以提供给你们。附清单及融资单复印件。我又给部分储户垫付了资金，共14户140500元。 （10）证人葛某的证言，2010年1月份，我发展沃林高新工业园区急需资金，就从曹红光手中购买来河北XX创业投资基金股份有限公司，我担任公司法人，成立了相关部门，开始从民间集资，最开始有总公司和元氏县、灵寿县共三个网点集资，后来我的XX公司事业发展部开拓市场，在石家庄周边的行唐县辛集市等县市招募了负责人，分别成立了各县市的集资点，从民间以年息16%左右继续吸收资金，吸收的资金一部分偿还了投资人的本息，一部分公司经营使用，到2015年8月份左右公司资金链断了，亏钱了，投资群众约九亿元钱无力返还，公司倒闭了，我就躲了起来，想到躲避也不是办法，今天就来投案了。 我从曹红光手中购买了河北XX创业投资基金股份有限公司，当时收购价格是2千万元，改名为河北XX创业投资有限公司开始从群众中吸收资金，公司性质为有限责任公司，经营范围为对创业项目、基金、高科技开发的投资，投资咨询服务（不合证券、期货类），企业管理服务。 我是公司法人，负责公司全面工作。十部委文件暂行办法规定在省发改委备案的投资公司可以以债券的方式从民间借贷，河北XX创业投资有限公司在河北省备了案认为可以从民间借贷。所以我认为我们具有合法资格。 我经营的沃林高新技术开发公司急需资金运转，了解了十部委关于集资的规定后购买了河北XX创业基金投资有限公司（后改名为河北XX创业投资有限公司），目的就是按照十部委文件要求通过河北XX创业投资有限公司从民间集资干实业。 从民间集资是我决定的，2010年我收购河北XX创业投资基金有限公司并按照国家规定更名为河北XX创业投资有限公司（延续了原公司的工作程序）继续集资。 各县的集资点是公司招募想在县市负责集资的人员，然后我去跟他们谈具体运行方式，本息返还等内容，如果对方愿意就在县市成立集资点从群众手里吸收资金交到公司来。 每年我会给各县办事处负责人开两三次会议，主要是向各县办事处负责人通报集资款的去处、经营状况，表扬集资较多的县市负责人，鼓励集资较少的县市，宣布一些吸收存款的纪律（给投资人利息不能太高等）等内容。 2010年左右，我代儿子王志琰签字成为公司股东之一（王志琰本人当时不知情），但王志琰只是名义上是公司股东，不实际出资入股，只是代持公司股权。后来到了2014年左右，有人建议我将县市集资点负责人吸收为公司股东后从各县市吸收资金才合法，我就召集各县市集资点负责人开会商量大家都同意后，安排公司办公室收集各集资点负责人的相关资料在工商部门登记为公司股东，他们实际没有出资入股。 我们以高于银行利息的方式吸引群众集资，公司规定各县办事处包干费是年费率16%至17%（包括人员开支、办公等费用），各县办事处给投资群众利率不超过8%，但具体费率由各县市集资点自己制定，但要将具体分配方案上报公司备案。公司有宣传册，内容主要是介绍公司旗下的所有产业项目，各县市集资点以招募业务员等方式集资。 我们是以河北XX公司的名义吸收公众存款的。 公司吸收的资金归河北XX公司管理，但因银行有规定如果以公司的名义投资其他企业，被投资的这些企业将不能再从银行贷款，所以我们就使用公司的资金但是以个人名义投资其他企业，但投资的所有企业的收益都归河北XX公司管理。 我们吸收的存款大部分返还投资群众的本息，一部分以我个人的名义投资到沃林高新工业园区、正定常山医院、昶强电子、衡水故城河北保润科技有限公司、中柳众盈农业有限公司、梧桐岭煤矿、财硕农业发展有限公司等公司经营了，还有大约五千多万元借款给了别人。 所有吸收资金来源、投资去向都纳入了公司账目。宋晓娟负责从石家庄市区里吸收的资金的账目，王某5负责各县市集资点吸收的资金账目。我这里有一份公司电子账目，提供给你们。 我们非法吸收公众资金没有受到行政机关的处罚。 （11）证人安某1的证言，我来报案。我媳妇崔庆分通过我存的李某4在河北XX公司存了60000元，现在该公司支不出钱来了。李某4是银行的信贷员，我们都相信他，一般他问我们把钱存在哪儿，我们都说存哪儿都行，2014年，我找李某4存钱时，他说他们那添了一个XX公司，和银行差不多，可以把钱存在这个公司，觉得把钱存在哪都一样，就让李某4把钱存到该公司。李某4是无极镇中合流村的。 李某4给我介绍过XX公司，说这个公司挺好，把钱放在这个公司安全，具体怎么说的忘了。从2014年开始存的，在XX这存了一笔，等到期后去支钱，李某4说现在钱给不了，他想法把钱给了，后来他用自己的钱给了我家。我存钱没有签订过协议，存钱都是给一张融资单，融资单上有王某1和刘立伟的手章，有河北XX公司财务专用章。 我就是将钱给了李某4，李某4给我们融资单，具体怎么操作的不清楚。我存了一笔共计60000元，利率多少记不清了，反正给过。我家现在无损失，李某4已经将60000元给清我了。我没有介绍他人到该公司存款，无极有没有该公司办事处我不清楚。我没有去过XX公司考察过。 出示的李某4提供的融资单是我媳妇崔庆分的融资单，这60000元已经全部垫付给我了。 （12）证人李某5、李某6、杨某等41名证人证实的内容与上述安某1证实的基本一致，证实李某4吸收存款、垫付资金及部分集资人损失情况。 （13）证人王某2的证言，我认识刘某1，他是河北XX公司在无极县咨询处的负责人，刘某1让我帮这家公司融资。 2010年的时候，刘某1找到我跟我说，XX公司实力很强，正在融资，给的手续费高，公司手续都全，让我帮公司融资，我就开始帮公司找钱融资，到了2015年8月份的时候，公司就给不了我们钱了，到现在通过我存到公司的110万元左右的钱都取不出来了。 我自己有15万元存到XX公司取不出来了，还有张建钗、王长生、杨彦平、王分平、王巧云、杨建欣、张刚雨等人。我没有到该公司实地考察过。我不清楚公司老总是谁，我只知道刘某1是无极县咨询处的负责人。 （14）证人王某3的证言，我父亲王某2在XX做代办员，他留下的XX单据我总了一个明细，村民在我父亲这共存了1176332元，111张存款单据，明细我在2018年提供给你们了。 我父亲垫付过，我写了一个给储户垫付的明细，其中李某7垫付了3000元、王义锁垫付了1000元、安某2垫付8000元、王某4垫付15000元、李保江2000元、王志辉垫付12500元、王长生垫付10000元。附证言中提到的明细。 王某2在世的时候，没有和我细说过，我只知道是一个叫刘某1的人找我父亲王某2做的XX的代办员，其他的我不清楚。 我父亲留下的XX单据我总了一个明细，村民在我父亲这共存了1176332元，111张存款单据。我父亲给垫付过三万多元。XX到现在一直都没有给兑付过钱。附清单。 我父亲是我们村的信贷员，村民存钱大部分人都找他，我存钱时，他问我把钱存到什么地方，我说存到哪儿都行，他就把钱存到XX公司了。我找他存钱时，王某2跟我说XX公司很大，很有钱，钱存到公司也没有问题，利息跟国家银行一样，存一万给一瓶酱油或者醋。我有存钱的融资单，可以给你们提供。上面有李某2和王某1的手章，还有河北XX公司财务专用章，王某1就是我儿子。 XX公司在无极县设立了咨询处，负责人是刘某1，他雇了两个打字员，其中就有我儿子王某1。我之前也存过也支取过，一共存了多少次，存了多少钱，我记不清了，现没有兑付的以我的名存了60000元，以我儿子名字王某1存了19500元，以我父亲的名字存了150000元，这些钱公司都没有给。附融资单。 （15）证人王某1的证言，王某2是我爷爷，我也在河北XX公司在无极县设立的咨询处上过班，做打单员，老百姓存钱的融资单手章上的“王某1”就是我，还有一个李某2，也是咨询处的打单员，我俩都是刘某1雇的，我俩的工资是刘某1支付给我们，刘某1是XX公司无极县咨询处的负责人，我爷爷这些代办员都是刘某1找的。我爷爷岁数大了，XX公司支不出钱来后，挺着急的，现在身体都急出病了，公司支不出钱来后，也欠了我爷爷的工资（手续费），后来公司和无极咨询处的负责人刘某1就说先打融资单，欠多少钱就打多少钱的融资单，因为我记不住我爷爷的身份证号码，就以我自己的名字打印了欠我爷爷的工资（手续费），这些融资单都是应该给我爷爷的工资（手续费），还有王志辉的钱都是我爷爷垫付给他的，这件事是王志辉的姐姐办的，融资单可以给你们，王长生的钱也是我爷爷利息带本金垫付给他的，融资单也在我这，可以给你们提供。 刘某1是XX公司无极县咨询处的负责人，一直到XX公司支不出钱来都是他负责着，无极县咨询处是我爷爷他们这些代办员，把老百姓的钱拿到咨询处，我和李某2点清钱数，然后把钱从银行打到XX公司给我们的账户上，我们再打印融资单给代办员，我和李某2是刘某1雇的，工资是刘某1支付，我俩跟XX公司没有关系。 我们开始是往XX公司的工商银行的对公账户打钱，后来给公司的经理王某6的农业银行个人账户打钱，还有建行，但是是公司的账户还是王某6个人的账户我记不清了，刘某1那有账户，是代办员们存取钱流水，公司给咨询处打钱的流水，咨询处是用刘某1的农业银行和建设银行账户，其他的银行账户打没打我记不清了，这些账户我都记不清了。 给存钱的老百姓醋或酱油是不是XX公司给的钱买的我不清楚，但是都是刘某1联系买来的，刘某1交代我们存够两千元就给一壶醋或者酱油。我以我的名义存了19500元，这些钱也取不出来了，昨天我父亲王某8我登记了。 咨询处没有给老百姓宣传过XX公司。公司不兑付老百姓钱后，我们去XX公司要过钱，我只知道公司法人是葛某，是个女的，还有王某6，人们都叫他王总，其他的我不清楚。附融资单复印件。 （16）证人安某2的证言，我认识王某2，我通过他往河北XX公司存的钱取不出来了。他是我们村的信贷员，我们村民存钱大部分人都找他，我存钱时，他问我把钱存到什么地方，我说存到哪儿都行，他就把钱存到XX公司了。我找他存钱时，王某2说XX公司很大，很有钱，钱存到公司也没有问题，利息跟国家银行一样，存一万给一瓶酱油或者醋。我在XX公司存钱有融资单，可以提供给你们。上面有李某2和王某1的手章，还有河北XX公司财务专用章，XX公司在无极有办事处，负责人是谁我不清楚。我之前也存过也支取过，一共存了多少次，存了多少钱我记不清了，存钱的利息都是取钱时或者到期取钱时才给，支取过多少利息我记不清了，目前还剩1笔取不出来了，共30000元，取了8000元，共损失了22000元。 （17）证人王某4、李某7、张某3等41名集资人的证言内容与上述安某2的证言基本一致，证实代办员王某2吸收存款、垫付资金及集资人损失情况。 （18）证人王某5的证言，我知道无极县人刘某1，他在无极县成立了河北XX创业投资有限公司无极县咨询处，他是负责人，我在河北XX创业投资有限公司上班期间经常去他那核对票据。我不认识无极县咨询处那个地方，刚开始是一个位置，后来就到刘某1家里了。我们公司的我和王某6负责无极县咨询处的工作。我大概是从2011年到2015年在该公司工作。 具体情况我也记不清了，反正每次去无极县核对票据都是葛某直接安排王某6开车拉着我到的无极县咨询处，我们到了无极县咨询处以后，有时候是刘某1接待我们，有时候是他的员工接待我们，刘某1让他的员工将储户的融资单和储户转款小票提供给我们，我们通过核对无误后，将融资单和小票带回河北XX创业投资有限公司。现在这些融资单和小票在什么地方我不知道。我们大概一个月左右去一次。刘某1那的员工我不认识，一直都是刘某1负责无极县咨询处。我不清楚是按什么比例给他费用，刚开始去的时候给他带过一段时间现金，后来就给他转账，反正费用是两个部分，一部分是工人工资，另一部分是办公等费用。给刘某1转账的卡号等记不清了，无论是现金还是转账都是给了刘某1。 我的上级负责人是葛某，我就是拿公司固定工资的。无极县咨询处吸收了多少储户，共计多少钱我记不清了。王某6就是负责开车。 （19）证人王某6的证言。我知道无极人刘某1，他在无极县成立了河北XX投资有限公司无极县咨询处，他是负责人，我在河北XX创业投资有限公司上班期间经常拉着会计去他那核对票据。 我就是司机。无极县咨询处刚开始是在一个门市，后来就到刘某1家里了。我拉着会计王某5和于兆娟去无极县咨询处。我大概从2011年底到2014年6月在河北XX创业投资有限公司工作。我的工作就是葛某让我开车拉着会计到下边县里工作。会计们去县里咨询处应该就是核对票据，然后把票据带回公司，详细的不清楚。这些票据放到公司财务。我们一个月去一次无极县咨询处。刘某1那里的员工只知道小王和老李，具体名字不知道。刘某1是无极县咨询处的负责人。 2012年至2015年是刘某1负责无极县咨询处。我的上级负责人是葛某。我就是拿公司的固定工资，一个月2200元。我不知道无极县咨询处吸收了多少储户共计多少钱。这些钱做什么用了我不知道。 （20）证人李某2的证言，刘某1是无极县咨询处负责人，我和王孟加是打票员。河北XX创业投资有限公司是王某6和王某5负责对接无极工作。我是2010年8月份到2015年8月份在无极县咨询处工作，刘某1从2010年8月份到2015年该咨询处关门都是他负责该咨询处。该咨询处成立期间，一直都是刘某1指挥我们，他给我们传达上边的通知和发工资。 刘某1提供的冀中创子［2012］19号文件，我看清了，我从来没见过，也没有接过通知他被解除劳动合同，自始至终都是他在管理我们。我记得全部是现金支付我们工资。无极县咨询处刚开始位于，后来一直都在刘某1家里。房租费都是经刘某1手给的，到他家后就不知道怎么给了，也不知道给多少房租。 （21）证人魏某2、彭某1、王某7、安某3、张某1、丁某1、张某4、彭某2、李某8、安某4、闫某、安某5、张某5、张某6、等人在2020年5月11日至5月16日的陈述，证实代办员李某42019年底至2020年初共计给上述人员垫付资金140500元。 3、被告人刘某1的供述，2017年7月份左右，通过朋友王边疆介绍认识河北XX投资创业有限公司（以下简称XX）的总经理曹红光，他给看了国家十部委第三十九号文件，大概内容我记不清。曹红光说：“你可以办个咨询处搞融资，在中间你可以挣点劳务费。”2010年7月份我在石家庄市无极县XX投资有限公司无极县咨询处，主要从事融资业务，最高时年利息16%。2011年我才知道XX的法人代表是葛某。之后，我专门到辛集、井陉、石家庄市方实地看了一下，也与河北XX公司的董事长葛某见面谈了融资的相关事宜，感觉河北XX创业投资有限公司还是有实力的，就继续保持河北XX投资有限公司无极县咨询处。咨询处是我一手策划成立的，从2010年开始至今一直担任咨询处负责人，我雇佣李某2、李某4和王某1负责收代办员上交的银行存款回执单，将其打印成XX公司的融资单。咨询处有代办员6人，王某2、魏某1、李某4、李某3、张某7和米根栓。500万以上的代办员只有李某3，其余的都是500万元以下的，咨询处与代办员之间没有现金业务，代办员融资到钱后直接从银行将钱打到XX公司、葛某、王某6的账户下，之后将银行回执单交到咨询处。从2010年7月份开始至2014年我总共融资2500多万元。因为从2014年10月份开始河北XX公司资金紧张就没有再给咨询处打过钱，咨询处和代办员自己处理融资，给融资的人发还利息和本金。至今还款约1700万元，还有800多万没有还。2016年12月17日14时许在无极县中昌路散步时被无极县城关分局抓获。 河北XX创业投资有限公司无极县咨询处成立于2010年7月份，属于河北XX创业投资有限公司设立在无极县的咨询处，地址是石家庄市无极县光明街路与中昌路交叉口路西100米处一民房内。我的职务是主要负责人，下有三个职员，分别是李某2、李某4和王某1。李某2、王某1负责收代办员上交的银行存款回执单，将其打印成XX公司的融资单，李某4负责与XX公司对账。 这些融资不涉及单位，都是个人的，具体多少人我没有计算过。我刚开始找了几个代办员，拉着他们到无极县咨询处说河北XX创业投资有限公司融资是合法的，公司实力比较强，葛总在银行干过，比较懂，我给你们年利息是8%，给融资者返利是代分兼职无极县咨询处的会计，工作是每月1000元左右。无极县咨询处还有几个办事人员，有李某3、王某2、李某4、张某7、魏某1、米某、丁某2、齐四同，其中张某7、魏某1、米某、丁某2、齐四同找的融资款已经都还给老百姓们了；王某2还有130万元左右没有还清，李某4还有90万元左右没有还清，我有30多万在公司存着，其他都是李某3找的融资款没有还清了。至今通过无极县咨询处投到XX公司的钱还有800多万元不能取出来。 无极县咨询处的这些办事人员都是我找来的，当时我跟他们说河北XX公创业投资有限公司手续齐全，给过他们国家11个部委的批示文件，告诉需要融资，让他们帮着融资，开始跟他们说的报酬是2%的手续费，最高的时候到8%，他们找的融资款都是直接交到公司，然后拿着银行交款凭证，无极县咨询处再给他们打印融资证。 公司注册的股东有我但是都不是我自己签字按的手印，是葛某他们弄的假的。我是该公司2010年7月份至2013年5月份左右在无极县咨询处的负责人。我的工作任务是协助公司在无极县范围内融资。公司不允许我们宣传，我跟办事员说XX公司手续齐全，给过他们国家11个部委的批示文件，告诉需要融资，让他们帮着融资，开始跟他们说的报酬是2%的手续费，最高的时候到8%，给的投资群众一定的利息，按月给付老百姓利息。我去实地考察过。我感觉公司很有实力，并且每个月给付利息，我就存到XX公司了。 我是2010年开始存的，有的用的是别人的名字，我投资的钱取不出来的融资单是魏某1和我的名字。共存过几次，我记不清了。 我存款没有签过借款协议或者其他协议，都是融资单。我投资的融资单的复印件可以提供给你们。存款的时间我记不清了，开始的时候是工商银行公司账户，后来是建设银行公司账户，再后来是往王某6、葛某的个人账户了，我记得应该是农业银行。交钱后XX公司给我融资单，这些融资单就在无极县咨询处放着，办事员拿着转账凭证，无极县咨询处给打融资单，上面有王某1和李某2的手章，均盖有河北XX创业投资有限公司的财务专用章。 给我利息记不清了，都是XX公司按月把利息以现金的方式给无极县咨询处，咨询处再给办事员，办事员再给投资的老百姓，利息是公司以办事员为单位分好了的。 我的实际损失是多少不清楚，但是我现有的融资单上共计315935元。我介绍我女儿刘某2，她存了5万元。但是人在北京，老家没有人，短时间回不来。 河北XX投资有限公司，我记得应该是2010年成立的，住所开始在石家庄市上，现在石家庄市裕华区南焦村石栾路**，开始时法定代表人是曹红光，后来改成了葛某了。 从开始设立后公司提出来给投资者些小礼品，钱由公司出，具体给什么东西都是我自己定的，公司给了一年左右的买礼品的钱，后来就是由咨询处自己出钱了，咨询处的钱也就是我自己出钱买礼品了，最开始给的是肥皂后来才是酱油和醋。没有记错的话投资3000元就给，存的多就多给，这些礼品都是咨询处给代办员，代办员再给投资的人。 融资单上印的王某1和李某2的手章是我给他们俩刻的，用于办理打印融资单业务，他俩的工资也是我出的，跟公司没有关系。 无极县的投资者都是由我找的代办员，将投资者的钱存到XX公司指定的银行账户上，然后拿着汇款小票到咨询处打印融资单，无极县投资者的融资单都是由咨询处打印出来的。 XX公司通过无极县咨询处一共融资大概有2000多万，具体融资多少，我不清楚，XX公司有账目，以XX公司的账目为准。到现在还有800多万没有兑付。附刘某1提供的河北XX融资单复印件15张，共计345935元。 河北XX公司的人员构成：法人的葛某，曹红光是总经理，王某6、王某5和一个姓于的会计负责无极咨询处。我2010年7月份开始在公司任职，2011年给的任命书，但是任命书找不到了，2012年给的我解除劳动合同文件，想让我到另一个公司当法人，但是当了没有几天就不让我干了。让我去联拓公司当法人，具体记不清了。 从我解除合同到2015年该咨询处关门都是葛某负责该咨询处。王某1和李某2受葛某的指挥。以前是我负责给他们发工资，解除劳动合同以后就是我帮葛某代发，顺便收取我房租。 我是按无极县融资总额百分之八按月收房租。最多的时候房租一个月十几万，最少的时候几百。房租有时候是给我现金，有时候给我转账，转账就是转到我的一张农行卡上。我是用现金给他们支付工资。以前给我发工资是按我咨询处存款额的万分之二，后来涨过我记不清了，当时有现金有转账，转账到农行卡上。 王某5和王某6负责给我发工资或者房租。公司的账目有一部分在我这，但是涉及到融资信息的王某6和王某5就拿走了。李某4又给部分储户垫付了资金，共14户140500元。附河北XX创业投资有限公司冀中创字［2012］19号文件。 4、鉴定意见 (1)河北金鑫司法会计鉴定中心出具的冀金鑫司会鉴定中心[2018]会检字第04022号司法会计鉴定报告。鉴定意见： 2010年8月至2015年8月无极区域共融资12726.24万元，退还融资本金11920.74元，剩余未归还融资本金805.5万元。根据无极县提供的3册侦查卷宗资料进行审核、分类、汇总，结果如下： 截止出报告日，涉案人数为345人，XX创投收款单共计702笔，涉及金额7943694元，实际收融资款7943694元，代办员代XX创投返还报案人本金及利息6118755.5元。无极区域实际损失为1824938.5元。根据石家庄裕华分局提供的1箱XX创投无极区域融资收款单据，XX创投退还融资金额为13458756元。 （2）河北金鑫司法会计鉴定中心出具的冀金鑫司会鉴定中心［2019］会检字第04011号司法会计鉴定补充报告。鉴定意见：截止2019年4月8日，涉案人数为345人，XX创投收款单共计702笔，涉及金额7943694元，实际收融资款7943694元，代办员代XX创投返还报案人本金及利息6224068.5元。（1）王某2垫付资金返还报案人本金及利息54747.5元（2）李某4垫付资金返还报案人本金及利息724583元（3）李某3垫付资金返还受害人本金及利息5444738元。无极区域实际损失为1719625.5元。 根据石家庄裕华分局提供的2箱XX创投无极区域XX创投收款单，涉及收支业务3182笔，涉及客户1119人，收款金额合计20883023元，支出金额10409990元，总金额为10473033元。融资收款单20675723元，融资退款单23848746元，非法融资总金额为44524469元。 上述证据经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人刘某1违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，帮助XX公司向社会公开宣传并非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘某1作为XX公司在无极县非法集资的负责人帮助XX公司非法吸收公众存款，将集资款项统一交由XX公司管理支配，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人刘某1在庭审中认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。根据被告人刘某1的犯罪事实及犯罪情节和无极县司法局社区矫正审前社会调查结果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  卢贞建 审 判 员  李 巍 人民陪审员  马会杰 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  张 莹