甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书(2020)甘0103刑初439号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人许璐瑶（曾用名：许悦怡），女，1996年4月4日出生，汉族，初中文化，原经营七里河区新永泰通信器材经营部，浙江省天台县人，户籍所在地浙江省天台县，住甘肃省兰州市七里河区。2017年10月17日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，2017年11月16日、2018年11月16日分别被取保候审，2019年11月15日被依法监视居住，2020年5月19日被兰州市七里河区人民检察院依法取保候审,2020年11月10日经本院决定被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人吴君、张发宗，甘肃君谙律师事务所律师。被告人王欢欢，女，1995年4月3日出生，汉族，中专文化，河南省项城市人，户籍所在地河南省项城市，住甘肃省兰州市七里河区。2017年10月24日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，2017年11月16日、2018年11月16日分别被取保候审，2019年11月15日被依法监视居住，2020年5月19日被兰州市七里河区人民检察院依法取保候审。指定辩护人王惠琴、张明琪，兰州长海律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检二部刑诉(2020)23号起诉书指控被告人许璐瑶、王欢欢犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市七里河区人民检察院指派检察员李睿昭、郭春刚出庭支持公诉，被告人许璐瑶、王欢欢及辩护人吴君王惠琴到庭参加诉讼.现已审理终结。公诉机关指控，2017年2月至2017年9月期间，被告人许璐瑶在经营位于兰州市七里河区柳家营什字“七里河区新永泰通信器材经营部”期间，为满足个人消费需要，在明知自身无还款能力的情况下，与时任捷信消费金融有限公司业务员的被告人王欢欢，以提升本店手机销量的名义，利用在校学生安某、戴得虎等91人为名义借款人并向其支付好处费为诱饵，以虚构其相关信息并办理虚假手机分期的方式，通过网络贷款平台骗取捷信消费金融有限公司等11家公司借款150笔，借款本金共计560930.00元。截止案发前，许璐瑶本人已归还本金170277.17元，许璐瑶共支付好处费12860.00元，所得赃款均已挥霍。期间，被告人王欢欢协助许璐瑶通过上述方式，从捷信消费金融有限公司骗取手机分期借款本金235334.00元，王欢欢从中获得个人好处费5300元。截至案发前，许璐瑶本人已归还该项借款77328.81元，许璐瑶支付该项借款好处费5295元，王欢欢所得赃款均已挥霍。案发后，许璐瑶主动投案自首，二被告人家属都积极退赔，许璐瑶家属交纳退赔款80万元，王欢欢家属交纳退赔款15000元，所有退赔款现暂存于公安机关财务账户。公诉机关对指控的事实出具了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告人许璐瑶、王欢欢以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。许璐瑶犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；王欢欢在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。二被告人到案后自愿认罪认罚，建议判处许璐瑶有期徒刑2年6个月至3年6个月，并处罚金，不适用缓刑；判处王欢欢有期徒刑1-2年，并处罚金，可适用缓刑。被告人许璐瑶对指控的犯罪无异议。许璐瑶的辩护人对罪名及犯罪事实无异议，但辩称许璐瑶存在自首情节，积极退赃，系初犯且自愿认罪，请求从轻处罚并适用缓刑。被告人王欢欢对指控的犯罪无异议。王欢欢的辩护人对罪名及犯罪事实无异议，但辩称王欢欢系从犯，积极退赃，系初犯且自愿认罪，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年2月至9月期间，被告人许璐瑶在经营位于兰州市七里河区柳家营什字“七里河区新永泰通信器材经营部”期间，为满足个人消费需要，在明知自身无还款能力的情况下，与时任捷信消费金融有限公司业务员的被告人王欢欢，以提升本店手机销量的名义，以在校学生安某、戴得虎等91人为名义借款人并向其支付好处费为诱饵，采取虚构其相关信息并办理虚假手机分期的方式，通过网络贷款平台骗取捷信消费金融有限公司等11家公司借款150笔，借款本金共计560930.00元。截至案发前，许璐瑶本人已归还本金170277.17元，许璐瑶共支付好处费12860.00元，所得赃款均已挥霍。期间，被告人王欢欢协助许璐瑶通过上述方式，从捷信消费金融有限公司骗取手机分期借款本金235334.00元，王欢欢从中获得个人好处费5300元。截至案发前，许璐瑶本人已归还该项借款77328.81元，许璐瑶支付该项借款好处费5295元，王欢欢所得赃款均已挥霍。综上，许璐瑶诈骗金额为377792.83元，王欢欢诈骗金额为152710.19元。案发后，许璐瑶主动投案自首，二被告人家属都积极退赔，许璐瑶家属交纳退赔款80万元，王欢欢家属交纳退赔款15000元，所有退赔款现暂存于公安机关财务账户。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.破案、抓获经过。证实该案由受害人安某、白某等人于2017年9月15日报案至兰州市公安局七里河分局，经审查后立案侦查。2017年10月15日被告人许璐瑶主动到兰州铁路公安局兰州公安处乘警支队投案自首，2017年10月23日被告人王欢欢在兰州市城关区广场××室被公安人员抓获归案。2.户籍信息。证实二被告人作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。3.扣押清单。证实公安机关扣押许璐瑶家属退赔款现金80万元，扣押王欢欢家属退赔款现金15000元。4.捷信消费金融有限公司、深圳普惠快信金融服务有限公司等被害单位报案材料。证实许璐瑶以刷单冲销量给予好处费的手段，以办理虚假手机分期业务为名，骗取公司贷款。5.证人刘某、袁某、常成等多人陈述。证实许璐瑶通过办理虚假手机分期业务诈骗财物的事实。6.贷款信息截图、还款协议。证实许璐瑶通过以被害人名义办理分期，后承诺分期款项由其偿还，不需要被害人承担的方式诈骗的事实。7.辨认笔录及照片。证实被告人及证人进行了相互辨认。8.被告人许璐瑶供述。证实2016年11月份，其在七里河区柳家营经营新永泰通讯器材经营部。因为其把家里给的二十多万元钱都花掉了，就向在其手机店驻店的捷信公司业务员王欢欢借钱，王欢欢没钱，她说让我去套现，因为其也知道如何利用办假的分期套现，但因为没有太多的朋友，没办法套取二十多万的现金，然后王欢欢就说由她来找人，但她要好处费。后来王欢欢就找来了翟杰、赵生祥等人帮其刷一些假的手机单子提高业绩，之后每办一笔单子就给他们500元的好处费，每个月的分期月供由其来还。然后王欢欢就用翟杰等人的身份证、银行卡从店里办理了几笔假的手机分期贷款的单子，从网上贷款公司贷款，贷到钱后就打到手机店的对公账户了，贷款办完后其就给翟杰，赵生祥他们每笔单子500元的好处费，同时也为了让他们安心，给他们写了一个还款协议，意思是贷款由其来还，一切法律后果由其承担。之后翟杰、赵胜祥又陆续带来了一些人来店里办理手机分期，其和王欢欢就给这些人办理了手机分期贷款和个人信用贷款。其给他们说是办手机分期提升手机店的销量和办理网上贷款，实际上办手机分期都是幌子，以此来套取现金才是目的，其将骗来的钱用于打游戏和吃喝玩乐了，一共骗了多少人记不清楚了，钱大概是四五十万元。9.被告人王欢欢供述。证实其系捷信消费金融有限公司业务员。2017年4月10日左右公司安排其去许璐瑶经营的七里河区柳家营什字附近的手机店住店办手机分期业务，4月12日许璐瑶说让我找些人来，做假的手机分期再给找来的人一些好处费，于是我找来了赵生祥，赵生祥又找来了他同学翟杰。许璐瑶说每期的分期月供由她来负责还款，还写了还款协议，于是翟杰就去打印店打了10到20张左右的还款协议。之后从4月14日开始陆续就有翟杰、赵成祥介绍的同学、朋友们过来办单子，我用我的ID号给这些人把假的手机分期费给办了，期间许璐瑶也会自己找人给赵生祥、翟杰找来办业务的人打电话让他们再找人来办单子。我向许璐瑶要过大概不到7000元钱，因为公司有章程规定，不允许业务员给在校学生办理手机分期业务，我和许璐瑶就编造工作单位，只有给贷款人编造虚假的工作单位，才能成功地申请办理分期贷款。许璐瑶拿上贷款的钱后一部分给贷款人和我的好处费，还有后期其他店老板的好处费之外，另一部分是给贷款人还分期月供了，剩下的自己挥霍掉了。10.鉴定意见。证实许璐瑶利用他人信息以商品分期的方式取得借款150笔，借款本金为560930.00元，归还本金170277.17元，支付好处费12860.00元。捷信消费金融有限公司与名义借款人借款本金为235334.00元，许璐瑶归还本金77328.81元，支付名义借款人好处费5295元，王欢欢从中获得个人好处费5300元。以上证据，经当庭举证、质证，被告人均无异议，可以作为本案的定罪依据，本院予以确认。本院认为，被告人许璐瑶、王欢欢以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取公私财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，均应依法追究刑事责任。对许璐瑶的辩护人辩称自首的意见，有抓获经过证实，予以采纳，可以依法从轻处罚；对辩称积极退赃、系初犯且自愿认罪的意见，与事实相符，予以采纳，可酌情从轻处罚；对王欢欢的辩护人辩称从犯的意见，经查，在共同犯罪中，许璐瑶起主要作用，系主犯；王欢欢起次要、辅助作用，系从犯，应当依法减轻处罚；对辩称积极退赃、系初犯且自愿认罪的意见，与事实相符，予以采纳，可酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许璐瑶犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日至2023年10月9日止，前期羁押日期已折抵)。被告人王欢欢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、扣押的退赔款项由公安机关依法发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 罗  亚  丽审?判?员???宋子锋人民陪审员 ???苏?玲二〇二〇年十一月十三日书 记 员 ?  孙  霞