江西省余干县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1127刑初367号公诉机关江西省余干县人民检察院。被告人涂志亮，男，1997年11月20日出生，居民身份证号码362329199711204274，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省余干县，住余干县，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被余干县公安局刑事拘留，同年6月11日经余干县人民检察院批准，于同日被余干县公安局逮捕。现羁押于余干县看守所。被告人吴敏晓，男，1989年9月1日出生，居民身份证号码36232919890901253Ｘ，汉族，初中文化，个体，户籍所在地江西省余干县，住余干县，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月7日被余干县公安局刑事拘留，同年6月11日经余干县人民检察院批准，于同日被余干县公安局逮捕。7月17日被余干县人民检察院取保候审，10月19日经余干县人民法院决定逮捕，同日由余干县公安局执行逮捕。现羁押于余干县看守所。被告人吴伟发，男，1993年3月28日出生，居民身份证号码362329199303282513，汉族，初中文化，个体，户籍所在地江西省余干县，住余干县，因涉嫌诈骗罪，2020年6月11日经余干县人民检察院批准，同年7月1日被佘干县公安局逮捕。现羁押于余干县看守所。余干县人民检察院以余检一部刑诉（2020)335号起诉书指控被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发涉嫌诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受案审查后，依法组成合议庭并适用简易程序，于2020年10月28日公开开庭进行了审理。余干县人民检察院指派检察员刘林群出庭支持公诉，被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：从2019年10月至2020年4月，被告人涂志亮、吴敏晓商议一起进行贷款诈骗，后吴伟发加入一同实施。由涂志亮购买了作案用手机、手机卡、公民个人信息并找吴某提供转账用的银行账号。准备好所有的作案工具后，三人就在余干县的树林里拨打购买来的电话。涂志亮和吴伟发谎称自己是网贷公司的业务员，询问对方是否需要贷款，要求对方往自己的银行卡里存入贷款数额的10%-20%的存款，并要求对方告知自己的名字、身份证号码、手机号码、存了钱的银行卡号。等到对方存了钱到银行卡里后，涂志亮或吴伟发就会把对方的信息告诉吴敏晓，然后由吴敏晓冒充网贷公司信贷部的工作人员，以对方银行流水不够需要制作银行流水、交纳保证金等理由要求对方转账。或者吴敏晓以对方的信息在正规的网贷ＡＰＰ上注册，以骗取对方的信任。三人骗到钱之后，涂志亮就会发信息叫吴某（另案处理）把钱取出，吴某则会收取取现金额的13%的好处费，再把剩下的钱交给涂志亮。涂志亮拿到钱之后，扣除自己所得的三分之一，剩下的交给吴敏晓，由吴敏晓再与吴伟发之间分配。2020年4月25日，涂志亮使用攀枝花号段的手机号拨打了被害人郭某的电话135××******，通过上述诈骗手段，骗取了被害人郭某26998元钱，所得钱款被三人瓜分。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.常住人口登记表、归案情况说明等书证；2.证人涂某、刘某等人的证言；3.被害人郭某的陈述；4.搜查、辨认等笔录；5.被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发的供述与辩解。公诉机关认为，被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时三名被告人均具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节；涂志亮、吴敏晓具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第六十七条第三款规定之情节；吴伟发具有《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款规定之情节。被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人涂志亮判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；建议对被告人吴敏晓判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；建议对被告人吴伟发判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚且签字具结。经审理查明：从2019年10月至2020年4月，被告人涂志亮、吴敏晓商议一起进行贷款诈骗，后吴伟发加入一同实施。由涂志亮购买了作案用手机、手机卡、公民个人信息并找吴某提供转账用的银行账号。准备好所有的作案工具后，三人就在余干县的树林里拨打购买来的电话。涂志亮和吴伟发谎称自己是网贷公司的业务员，询问对方是否需要贷款，要求对方往自己的银行卡里存入贷款数额的10%-20%的存款，并要求对方告知自己的名字、身份证号码、手机号码、存了钱的银行卡号。等到对方存了钱到银行卡里后，涂志亮或吴伟发就会把对方的信息告诉吴敏晓，然后由吴敏晓冒充网贷公司信贷部的工作人员，以对方银行流水不够需要制作银行流水、交纳保证金等理由要求对方转账。或者吴敏晓以对方的信息在正规的网贷ＡＰＰ上注册，以骗取对方的信任。三人骗到钱之后，涂志亮就会发信息叫吴某（另案处理）把钱取出，吴某则会收取取现金额的13%的好处费，再把剩下的钱交给涂志亮。涂志亮拿到钱之后，扣除自己所得的三分之一，剩下的交给吴敏晓，由吴敏晓再与吴伟发之间分配。2020年4月25日，涂志亮使用攀枝花号段的手机号拨打了被害人郭某的电话135××******，通过上述诈骗手段，骗取了被害人郭某26998元钱，所得钱款被三人瓜分。上述事实，有以下经庭审举证和质证的证据予以证实：1、书证（1）常住人口登记表证实：涂志亮、吴敏晓、吴伟发的户籍信息情况，均无前科记录。吴伟发刑拘在逃。（2）归案情况说明证实：涂志亮、吴敏晓于2020年5月7日被公安民警传唤到案,吴伟发2020年7月1日主动投案。（3）扣押决定书、扣押清单证实：从吴敏晓处扣押了华为mata20手机一部；从涂志亮处扣押了华为mata30pro手机一部，银行卡5张。（4）银行卡明细证实：账号62×××53账户明细：2020年4月25日分四次收到郭某（62×××60）的银行转账共26998元。（5）收条、谅解书证实：2020年6月15日，郭某收到退回的27000元，对被告人表示谅解。2、证人证言（1）证人涂某的证言证实：我是吴敏晓的妻子。我知道就我老公吴敏晓、弟弟涂志亮、妹夫吴伟发三个人合伙。具体我不清楚，只有我老公吴敏晓回家后，高兴的时候我问他，他跟我说的是冒充银行工作人员实施的，其它我就不太清楚。应该是躲在石口某个山上实施的，我也是听我老公说的。被诈骗的人的信息我老公说他们三个人都会ＱＱ上找人买信息。我老公的ＱＱ号码是12×××88，我弟弟的ＱＱ号是10×××77，没有吴伟发的ＱＱ号。诈骗到的钱我老公说是打电话叫别人取钱出来。我老公的电话号码是182××******。从去年10月份开始，我老公陆陆续续给过我五万块钱。我老公的微信号被我吵架后删了，支付宝账号不清楚。钱都用于家庭开支。（2）证人江某的证言证实：我和涂志亮订了婚，生了一儿一女。涂志亮是从2020年3月底开始从事诈骗活动的，到了2020年4月份，余干县公安局大力整治电信诈骗活动，涂志亮对我说风声太紧了，就暂停诈骗活动了。涂志亮和他姐夫吴敏晓一起从事诈骗活动，还有无其他同伙，我就不清楚了。涂志亮和吴敏晓是从事贷款电信诈骗活动。他和吴敏晓是用老年功能手机打电话给受害人实施诈骗的，而受害人的个人信息是从网上购买的。涂志亮没有告诉过我，他和吴敏晓实施贷款电信诈骗时使用的电话卡和银行卡是从何处购买的。我不清楚涂志亮是在具体哪个地方打电话从事贷款电信诈骗活动，也不清楚吴敏晓在何处打电话从事贷款电信诈骗活动。涂志亮从2020年3月底从事贷款电信诈骗以来，一共赚了30000多元钱，这些钱都交给我养家。（3）证人刘某的证言证实：2020年3月底至2020年4月28日，我一共向江天桥购买了80张归属地为宜春的手机卡，后江天桥跟我说卖给我的手机卡被人举报用于从事诈骗活动，我就把剩下的60多张宜春手机卡逐一尝试，结果都是暂停服务。江天桥寄给我的2张攀枝花手机卡，也是暂停服务，只能接不能打。2020年4月21日下午，我收到2张攀枝花的手机卡后，到同学夏源的酒店里玩，晚饭后，我就回家睡觉了。到4月22日上午，我拨打17779388419的电话，到8时许，回了我电话，我就想找他要那2张宜春手机卡的钱，他要我在乌泥高速路口等他，我到了后，打17779388419的电话，我们在路口见面了，聊了2分钟就分开了。后我再试用了攀枝花的手机卡，都无法使用，在军山湖收到要实名登记的短信，就将手机卡拨出来扔到德昌高速外面去了。（4）证人吴某的证言证实：从2020年4月10日左右，我找南昌的廖总购买POS机用于帮诈骗人员刷卡转账。帮诈骗人员刷卡转账收套现金额的12%至14%作为手续费，除去银联扣除的0.8%的手续费再扣除给洗钱人员5.5%的手续费，再除去购买银行卡等开支，总的算下来只能拿到3%左右的提成。诈骗人员都是通过QQ与我联系的，我现在只知道其中一个QQ昵称叫“日进斗金”，我帮他刷卡取了2万多元，其他人的QQ号及昵称我都记不到，人员我都不知道他们是谁，见到本人就能认出来。3、被害人郭某陈述证实：2020年4月25日10时许，我在三河市燕郊开发区风尚国际小区Ｂ-1-1002室家中，一个自称是平安银行的客服打我电话，问我是否在平安银行的手机ＡＰＰ上申请贷款了，我说申请了，对方告诉我，贷款需要在我自己的银行卡内存入1万元，看我是否有还款能力，然后我就按照对方说的往我工商银行卡内存入1万元，收到了一个验证码，我按对方要求把验证码告诉了对方，我卡内的1万元就被转走了。没一会我工商银行就收到了两笔4999元。对方说这钱是给我做流水用的，然后他就给了我一个工行的卡号，让我转进去，我就按对方的要求把这两笔4999元转到了对方提供的工行卡内。后来对方又说需要我转两笔8500元的保证金，我就又往对方的工行卡内转了两笔8500元，转完以后，对方还要我转1万元的保证金，我感觉不对劲了，就打电话报警了。我的工行卡号是62×××60，开户人是我本人；对方的工行卡是62×××53，开户人：董明亮。对方的联系方式是187××××****、187××××****。4、被告人的供述与辩解（1）被告人涂志亮的供述与辩解证实：我冒充网贷的工作人员以发放银行贷款需要受害人存钱做交易流水为由骗取他人钱财。我和我姐夫吴敏晓以及吴敏晓的妹夫吴伟发一起实施贷款诈骗的。我和吴伟发负责冒充担保公司的专门拨打网上买来的手机号码，吴敏晓就冒充银行的工作人员。我们是2020年4月初的样子就开始着手实施了贷款诈骗，到4月底因为查得太紧了我们就没有继续做。地点是在余干县一个靠近鄱阳湖的一片小树林里。我们找的受害人的号码都是在网上有过贷款申请记录的人，我们知道他们要贷款，就会告诉他们自己的银行交易流水太少了，不符合我们机构的放款的条件。接着我们就会叫他们把钱存入我们提供的银行卡内帮他们做交易流水以更快达到放款条件，等他们把钱存到银行卡内我们就会把钱转走，接着我们会找各种理由叫受害人打钱过来，一直到他们不再打钱了，我们就会把拨打了受害人电话的手机卡销毁掉。我们总共拨打了200多次电话，我自己就打成功了1个号码，对方汇了钱过来。吴敏晓和吴伟发具体打成功了几个我不清楚。我们实际得到的钱都是我们三个人平分，我分到了三万多块钱。我都给了我老婆用于补贴家用。拨打受害人电话的手机号码卡是我找一个余干的男子买的，是在余干县上，是我和我姐夫吴敏晓一起去的，我姐夫开车（车牌号：赣Ｍ×××**）。我买了30来张手机卡，在用了几张四川攀枝花的卡后剩下二十来张就还给了他。我是在百度和ＱＱ上面搜索关键字“客户信息”，之后会显示很多卖客户信息的内容，我就找卖家的联系方式购买申请过贷款人的信息。一共买了200多个这种号码。总共花费了1000多元钱，先是我自己出的，而后结账的时候再我、吴敏晓、吴伟发三人一起平摊。诈骗来的钱后，是我、吴敏晓、吴伟发三人用作案专用ＱＱ和“细毛里”联系说钱到了，接下来就由“细毛里”去提现。大约是今年4月20几号的上午，我用一个四川攀枝花的手机号码拨打了一个叫郭某的手机号码。我和对方说我是担保公司的工作人员，我问对方是不是在平安银行申请了贷款，对方答复是。我说她的银行交易流水太少了，不符合放款条件，但是我担保公司可以为她做流水，需要她先存10000元钱到自己的卡上。我和她说存好了钱会有平安银行放款中心的工作人员和她联系，接着我就把郭某的手机号码给了吴敏晓，叫他和郭某联系。之后吴敏晓就去和郭某联系了，后来郭某的钱就到我们指定的账户上了，具体吴敏晓是如何操作的我不清楚。骗了她27000元钱。是叫细毛里提现的。诈骗赚到钱每人分了5万元左右。（2）被告人吴敏晓的供述与辩解我和涂志亮、吴伟发三人一起从事的贷款诈骗。没有固定的地方，用于诈骗的地方是随便选的，有可能边开车边走路就打电话搞贷款诈骗。在2019年10月份时候，我和吴伟发就开始跟着涂志亮搞贷款诈骗了，到了贷款诈骗的地方之后，涂志亮就会提供“猪”（受骗者）的电话号码给我和吴伟发，让我和吴伟发去一个一个地拨打，冒充某银行或网贷公司的工作人—员询问“猪”是否有贷款意向，如果“猪”有意向贷款，我们就会要“猪”提供银行卡号，并告诉“猪”说经过查询他的信誉度不够，需要刷银行卡的流水，我们会提供专门取款人的银行卡号给“猪”，叫“猪”打钱过来用于刷银行流水，并告诉“猪”等银行流水刷好之后就会把这个用于刷银行流水的钱退还给他，等“猪”把钱打过来之后，我们又会以刷流水的金额不够或其他理由继续叫“猪”打钱过来，直到“猪”不再相信我们不再打钱过来，我们就会联系专门取款的人，他把“猪”汇过来的钱取出来。取款人会从中抽取10%至20%的手续费，这个是不固定的。诈骗使用的手机是我们自己去买的老人机，手机卡是涂志亮买过来的，我就没见过卖手机号码的人，之后手机买过来之后涂志亮就会帮我插上手机卡并将专门取款人的电话号码保存在手机里面。都是涂志亮提供给我的，具体涂志亮是怎么搞过来的号码我不知道，有时涂志亮会把号码打印到A4纸出来发给我和吴伟发，号码少的时候我们直接从涂志亮那里用手机拍照记下来。涂志亮与取款人如何接头我不知道，每次都是涂志亮一个人去，拿现金过来与我们三人平分的。与吴伟发、涂志亮从事贷款诈骗以来，分了五万块钱左右。（3）被告人吴伟发的供述与辩解我是今年3月底开始跟着吴敏晓、涂志亮搞诈骗的，一直到4月底，后来由于余干县公安局大力整治电信诈骗活动，我们三人就没有再—搞诈骗了，我们三人一般都是在余干县的鄱阳湖边上实施诈骗活动。我冒充贷款公司的业务员负责打电话，如果对方有贷款的意向，我就把对方的信息告诉吴敏晓和涂志亮，接下来由吴敏晓和涂志亮跟对方联系，并诈骗对方的钱财，至于他们是如何叫对方打钱过来的我就清楚。我们诈骗用的电话、电话卡、贷款人的资料等都是涂志亮准备的。一般每天上午9点至下午5点打电话。实施诈骗活动所用的电话、电话卡、贷款人的资料等信息都是涂志亮弄过来的，我也不清楚他从哪里弄过来的。因为我也是刚跟着吴敏、涂志亮打电话，业务也不是很熟。我就是负责打电话，问对方需不需要贷款，如果对方需要的话，我就把对方的信息告诉吴敏晓和涂志亮，接下来由他们具体是跟对方联系，并骗对方汇钱过来。至于，他们是如何叫对方汇钱过来我就不清楚。具体骗了多少钱我不清楚，吴敏晓就分了4000多元钱给我。当时是给的现金。5、辨认笔录证实：经涂志亮辨认，卖手机卡给其的余干男子为刘某；帮其取诈骗款的细毛里为吴某；和其一起实施诈骗的为吴伟发；6、指认现场笔录、指认现场照片证实：2020年5月8日，公安民警组织涂志亮、吴敏晓对作案现场、丢弃、焚烧作案工具的现场进行了指认。诈骗现场为石口镇迎康路一处三岔路口一处树丛处，现场发现一个有焚烧痕迹的手机包装盒。焚烧手机现场位于三叉路口××往××大堤处往里××处，现场有一处焚烧物灰烬；康垦大堤中段处将手机丢弃至鄱阳湖，无法找到作案手机。7、搜查笔录证实：2020年5月6日，余干县公安局民警对吴敏晓家中进行了搜查，扣押了手机4部，银行卡7张。2020年5月7日，余干县公安局民警对吴伟发家中进行了搜查，扣押了现金34900元，手机7部（其中4部无法开机），银行卡3张。上述证据均经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，本院均予以确认和采信。上述证据足以证明审理查明的事实。本院认为，被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。本案系共同犯罪。被告人涂志亮、吴敏晓在诈骗犯罪中起主要作用，系主犯；被告人涂志亮、吴敏晓归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚；被告人吴伟发在诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；案发后，被告人吴伟发主动到余干县公安局投案，并如实供述自己所犯罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人涂志亮、吴敏晓、吴伟发均认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关提出对被告人涂志亮判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；对被告人吴敏晓判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；对被告人吴伟发判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元的量刑建议，并无不当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人涂志亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日至2021年5月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）二、被告人吴敏晓犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月19日至2021年8月8日止。罚金于已缴纳）三、被告人吴伟发犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月1日至2020年12月30日止。罚金已缴纳）四、侦查机关依法扣押的供被告人犯罪所用的手机等物品，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万胜凡人民陪审员  刘 玲人民陪审员  陈娉婷二〇二〇年十一月四日书 记 员  李 恬