四川省泸州市江阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0502刑初222号 公诉机关四川省泸州市江阳区人民检察院。 被告人程云林,男,1970年7月31日出生于江苏省南京市秦淮区,汉族,专科文化程度,户籍所在地江苏省南京市秦淮区，住四川省泸州市江阳区。2020年7月28日因犯非法吸收公众存款罪被重庆市江津区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元。因本案于2019年12月24日被四川省泸州市公安局江阳区分局监视居住，2020年9月18日被执行逮捕。现羁押于四川省泸州市看守所。 被告人李雯,女,1988年11月13日出生于四川省黑水县，汉族,专科文化程度,户籍所在地四川省黑水县，住四川省泸州市江阳区。因本案于2019年12月17日被泸州市公安局江阳区分局监视居住，2020年11月4日被执行逮捕。现羁押于四川省合江县看守所。 四川省泸州市江阳区人民检察院以泸江检二部刑诉(2020)13号起诉书指控被告人程云林、李雯犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。四川省泸州市江阳区人民检察院指派检察员胡沁潇出庭支持公诉，被告人程云林、李雯到庭参加诉讼。期间，经四川省泸州市江阳区人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 四川省泸州市江阳区人民检察院指控：2017年初至2017年9月期间，被告人程云林、李雯共同经营泸州市江阳区五谷仓农贸市场“某某养生馆”，二人向不特定的群众公开宣传“锦某尚”足浴液项目和龙马潭区、纳溪区“某某养生馆”项目，其中投资“锦某尚”足浴液项目每股1万元，投资龙马潭区、纳溪区“某某养生馆”项目每股0.35万元，投资期限为6个月至36个月，以每月每股按时领取200元利息为诱饵，向社会公众吸收资金，共计非法吸收公众资金人民币28.8万元。被告人程云林、李雯接到公安机关电话通知后主动到案并如实供述了犯罪事实。 针对上述指控事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据予以佐证。 公诉机关认为，被告人程云林、李雯违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程云林、李雯犯罪后主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，系自首，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的处罚情节。被告人程云林、李雯自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。建议判处被告人程云林有期徒刑十个月，并处罚金人民币3万元；建议判处被告人李雯拘役四个月，并处罚金人民币2万元。诉请本院依法判处。 被告人程云林对指控的事实、罪名及量刑建议无异议，签订认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李雯对指控的罪名及量刑建议无异议，签订认罪认罚具结书，但辩解自己没有与程云林共同经营“云林养生馆”，自己只是帮助程云林收款和出具收据。 经审理查明：2017年初,被告人程云林以黄某2的名义办理营业执照，在四川省泸州市江阳区××市场开设“某某养生馆”，经营范围为：食品、保健按摩服务。2017年1月至9月期间，被告人程云林安排员工采用发放宣传单等方式，向不特定群众公开宣传“锦某尚”足浴液项目和四川省泸州市龙马潭区、纳溪区“某某养生馆”项目，其中，投资“锦某尚”足浴液项目每股1万元，投资龙马潭区、纳溪区“某某养生馆”项目每股0.35万元，投资期限为6个月至3年，并以每月每股按时领取200元利息为诱饵，向不特定社会公众吸收资金。在此期间，被告人李雯明知被告人程云林非法吸收公众资金，仍帮助其收取资金和开具收据。截至案发时，共计向不特定社会公众吸收资金人民币28.8万元。 另查明：1.案发后,被告人程云林、李雯经侦查机关电话通知后自动到案，并如实供述了上述事实。2.案发前，被害人李某等人已收回本息共计人民币2.525万元。3.被告人程云林因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年2月25日被济南铁路公安处西站派出所民警抓获后临时羁押于济南铁路公安处看守所，同年3月2日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同月27日变更为取保候审，2020年7月28日被重庆市江津区公安局执行逮捕，同日被重庆市江津区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元。因本案于2020年9月18日被四川省泸州市公安局江阳区分局执行逮捕。 上述事实，被告人程云林、李雯在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，监视居住决定书，逮捕证，户籍证明，到案经过，前科情况说明，重庆市江津区人民法院（2020）渝0116刑初561号刑事判决书，调取证据通知书，接受证据材料清单，个体工商户登记基本信息，营业执照，报案申请，报案人信息登记表，身份证复印件，“锦某尚”足浴液项目众筹协议书，“某某养生馆”股权收益权众筹协议书，收据，辨认笔录，被害人李某、黄某1、张某、彭某、秦某、卿某的陈述，证人黄某2的证言，被告人程云林、李雯的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人程云林、李雯非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人程云林、李雯的基本犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人程云林、李雯系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人程云林是实际经营者，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李雯起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人程云林、李雯犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人程云林、李雯自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人程云林、李雯实施犯罪行为的对象是老年人，可酌情从重处罚。被告人已返还部分本息，可以酌情从轻处罚。被告人程云林在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有非法吸收公众存款罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，与前罪所判处的刑罚实行数罪并罚。被告人李雯关于自己没有与程云林共同经营“云林养生馆”、自己只是帮助程云林收款和出具收据的辩解成立，本院予以采纳。综合被告人程云林、李雯的犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现等，本院决定对二被告人依法处罚。公诉机关对被告人程云林、李雯的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人程云林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币3万元，与重庆市江津区人民法院（2020）渝0116刑初561号刑事判决所判处的“被告人程云林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元”实行数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币11万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的83天，即被告人程云林的刑期自2020年9月18日起至2024年6月26日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人李雯犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李雯的刑期自2020年11月4日起至2021年3月3日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、被告人程云林、李雯非法吸收的资金责令退赔给被害人（已退还的本金及利息予以扣除。退赔金额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张晓霞 审 判 员  周 洁 人民陪审员  陈 慧 二〇二〇年十一月十一日 书 记 员  黄若秋 附《退赔被害人详表》（单位：元）                            投资人                       投资金额                       已返还本息                       应退赔金额                               李某某                       40000                       10000                       30000                               黄某某                       155000                       5000                       150000                               张某某                       10000                       0                       10000                               彭某某                       34500                       2450                       32050                               秦某某                       3500                       400                       3100                               卿某某                       45000                       7400                       37600                               合计                       288000                       25250                       262750                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条：判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。