江苏省南通市海门区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0684刑初355号 公诉机关江苏省南通市海门区人民检察院。 被告人黄培雷，曾用名黄塘雷，男，1964年12月30日出生于江苏省南通市，原上海心茗金融信息服务有限公司海门分公司团队经理，住南通市海门区。2020年4月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南通市海门区公安局取保候审。 辩护人陆波，江苏禾东律师事务所律师。 被告人崔兰琴，女，1969年2月4日出生于江苏省南通市，原上海心茗金融信息服务有限公司海门分公司团队经理，户籍地南通市海门区，住南通市海门区。2020年4月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南通市海门区公安局取保候审。 被告人孙**，男，1969年8月5日出生于江苏省南通市，原上海心茗金融信息服务有限公司海门分公司团队经理，住南通市海门区。2020年4月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南通市海门区公安局取保候审。 辩护人施苏桐，江苏万丰律师事务所律师。 南通市海门区人民检察院以海检二部刑诉〔2020〕351号起诉书指控被告人黄培雷、崔兰琴、孙**犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于同月16日、11月5日公开开庭审理了本案。南通市海门区人民检察院指派检察官付继博、检察官助理方晖出庭支持公诉，被告人黄培雷及其辩护人陆波、被告人崔兰琴、被告人孙**及其辩护人施苏桐到庭参加诉讼。现已审理终结。 南通市海门区人民检察院指控，2015年至2017年期间，上海心茗金融信息服务有限公司相关人员（均另案处理）设立海门分公司，由被告人崔兰琴、黄培雷、孙**担任团队经理，通过宣传活动、业务员推广、口口相传等方式，承诺年化7%至13%不等的收益，在海门地区向社会不特定公众筹集资金。 被告人黄培雷共向319人吸收资金人民币9864.8万元（以下币种同），未兑付本金3998.818306万元，从中非法获利174.502242万元；被告人崔兰琴共向28人吸收资金1756.5万元，未兑付本金341.65万元，从中非法获利32.182617万元；被告人孙**共向13人吸收资金685万元，未兑付本金285.45万元，从中非法获利6.90866万元。 公诉机关就上述指控提供了上海心茗金融信息服务有限公司及海门分公司工商登记资料、个人出借咨询与服务协议、银行交易明细等书证；证人周荣燕、秦某、朱某等人的证言笔录；涉案人员陈小素的供述和辩解等证据予以证实，并据此认为，被告人黄培雷、崔兰琴、孙**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关同时认为，本案系共同犯罪，被告人黄培雷、崔兰琴、孙**在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄培雷、崔兰琴、孙**主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，均可以从轻或者减轻处罚；三被告人自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。为此，提请本院依法分别予以惩处。 被告人黄培雷、崔兰琴、孙**对起诉指控均未作辩解。 被告人黄培雷的辩护人陆波提出如下辩护意见：1.本案系单位犯罪，被告人黄培雷构成共犯，应当认定为从犯。2.被告人黄培雷自动投案，如实供述自己的罪行，有自首情节。3.被告人黄培雷积极退出全部赃款，具有悔罪表现。4.被告人黄培雷系初犯、偶犯，主观恶性模糊。建议法庭对被告人黄培雷从宽处理。 被告人孙**的辩护人施苏桐提出如下辩护意见：1.被告人孙**有自首情节。2.被告人孙**退出全部赃款，并且预交罚金。3.被告人孙**系初犯、偶犯，主观恶性较小。建议对被告人孙**减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，本院查明被告人黄培雷、崔兰琴、孙**非法吸收公众存款的犯罪事实与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人黄培雷、崔兰琴、孙**在案发后主动投案，并如实供述各自的犯罪事实。 案发后，南通市海门区公安局扣押被告人黄培雷2万元，冻结被告人黄培雷工商银行账户；扣押被告人崔兰琴7万元，冻结被告人崔兰琴工商银行账户；扣押被告人孙**7万元，冻结被告人孙**工商银行账户、查封房产一处。 在本案审理过程中，被告人黄培雷退出赃款1635022.42元，预交罚金10万元；被告人崔兰琴退出赃款101826.17元，预交罚金6万元；被告人孙**预交罚金5万元。 在审查起诉阶段，被告人崔兰琴、孙**分别出具了认罪认罚具结书，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并表示认罪认罚。在庭审中，被告人黄培雷自愿表示认罪认罚。 再查明，在侦查机关立案前，被告人崔兰琴以应退违法所得分别代为偿付集资参与人张惠菊、崔平、陈桂林、俞静2万元、7万元、1万元、5万元，共计15万元。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：被告人黄培雷、崔兰琴、孙**的身份信息、上海心茗金融信息服务有限公司工商登记资料营业执照及海门分公司营业执照、上海市公安局普陀分局起诉意见书、上海市普陀区人民检察院起诉书、客户出借信息汇总、入职申请表、黄培雷银行流水、陆丽丽银行流水、李剑荣银行流水、施玉娟银行流水等书证；涉案人员陈小素的供述和辩解；集资参与人周某、秦某、朱某等人的陈述；江苏中天华夏会计师事务所司法会计鉴定报告；南通市海门区公安局制作的扣押决定书、冻结通知书、查封决定书；南通市海门区公安局出具的本案发破案经过及被告人黄培雷、崔兰琴、孙**归案经过的情况说明等。被告人黄培雷、崔兰琴、孙**亦有相应供述在卷佐证。 上述证据间均能相互印证，具有证明效力，本院经审查对上述证据证明的事实予以确认。 本院认为，被告人黄培雷、崔兰琴、孙**违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，无金融业务经营许可证的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。南通市海门区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。本案系共同犯罪，被告人黄培雷、崔兰琴、孙**在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚。被告人黄培雷、崔兰琴、孙**主动投案，并如实供述各自的罪行，系自首，均可从轻或者减轻处罚。被告人黄培雷、崔兰琴、孙**自愿认罪认罚，均可依法从宽处理。综上，本院依法对被告人黄培雷从轻处罚，对被告人崔兰琴、孙**减轻处罚。据此，辩护人陆波提出的第2、3点辩护意见、辩护人施苏桐提出的第1、2点辩护意见理由成立，本院均予以采纳。关于辩护人陆波提出的第1点辩护意见，经查，上海市公安局普陀分局起诉意见书、上海市普陀区人民检察院起诉书等证据证实，上海市普陀区人民检察院对上海心茗金融信息服务有限公司实际控制人葛锋、上海心茗金融信息服务有限公司执行董事、法定代表人于剑提起公诉，但未对上海心茗金融信息服务有限公司作为单位犯罪提起公诉，现有证据不能证明属单位犯罪，同时被告人黄培雷作为海门分公司团队经理，与同案被告人崔兰琴、孙**一起参与非法吸收公众存款，均对犯罪结果的发生起了主要作用，应认定为主犯，辩护人陆波提出的第1点辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。关于辩护人陆波提出的第4点辩护意见、辩护人施苏桐提出的第3点辩护意见，经查，本院认为，被告人黄培雷、孙**参与非法吸收公众存款时间跨度近二年，非法吸收存款金额分别为9800余万元、680余万元，不能认定为初犯、偶犯，主观恶性较大，故两辩护人分别提出的第4点、第3点辩护意见与查明事实不符，本院均不予采纳。被告人崔兰琴在侦查机关立案前主动将违法所得代为偿付给集资参与人，可作已退出非法所得金额。为惩罚犯罪，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人黄培雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人崔兰琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人孙**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、继续追缴被告人黄培雷犯罪违法所得人民币九万元，连同被告人黄培雷已退出违法所得人民币一百六十三万五千零二十二元四角二分，被告人崔兰琴已退出违法所得人民币十七万一千八百二十六元一角七分，被告人孙**退出的违法所得人民币六万九千零八十六元六角，一并发还与各集资参与人（部分款项从冻结款、扣押款扣划）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李育平 人民陪审员  陆娟娟 人民陪审员  梁 雷 二〇二〇年十一月十日 法官 助理  奚海燕 书 记 员  陈姣姣