河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0782刑初411号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人李某（曾用名李某1、绰号某黑），男，1975年2月18日出生于河南省卫辉市，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌犯买卖国家机关证件罪、妨害信用卡管理罪，2020年4月22日被辉县市公安局刑事拘留，2020年5月29日被辉县市公安局逮捕。指定辩护人李艳鹏，河南百泉律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检一部刑诉〔2020〕240号起诉书指控被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、收买信用卡信息罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省辉县市人民检察院指派检察员孙转连、检察官助理宋尧出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人李艳鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省辉县市人民检察院指控，一、收买信用卡信息罪2019年前后，为谋取非法利益，被告人李某先后收受赵某、王某、周某等15人的银行卡、U盾及对应的电话卡等共计20套。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2019年8月份以来，被告人李某为谋取不法利益，从陈某（已判刑）处，收受王某（已判刑）用自己身份信息办理的“辉县市亚鹏建材有限公司”工商营业执照、银行对公账户、手机卡等手续，提供给他人。后“辉县市亚鹏建材有限公司”的对公账户被他人用于电信诈骗活动。2019年12月13日，在福建省晋江市，林某被他人诱骗下载“潮信APP”后，对方以网络刷单返还佣金的方式骗取林某现金84407.15元，其中28400元经过李某1的账户转到亚鹏建材有限公司的账户。2019年12月15日，在河南省漯河市，李某在他人的诱骗下，将自己的支付宝“借呗”的验证码提供给他人，并被他人通过转款、将支付宝现金转给他人以提高信用额度等方式，被骗现金32597.4元，其中30000元经天津立峰商贸有限公司账户转到亚鹏建材有限公司账户。2019年12月15日，在重庆市合川区，杨某在他人的诱骗下，将京东白条的验证码提供给对方，后被对方通过提现、购买Q币等方式，骗取6273.49元，其中3900元经苏某的账户转到亚鹏建材有限公司的账户。2019年12月15日，在重庆市渝中区大同村，赖某被他人以网购产品有质量问题需要退款，但因芝麻额度不够无法完成退款，需要进行网贷提高额度为由，被骗现金38915元。其中通过苏某的账户向亚鹏建材有限公司账户转账7995元，通过3774的账户向亚鹏建材有限公司账户转账21926元。2019年12月14日，在福建省华安县华丰镇，杨某在他人的诱骗下下载“捷信分期APP”，申请贷款时被他人以解冻费、回档费等为由骗取现金25700元，其中两次通过孙某、天津市锦洋科技有限公司的账户转到亚鹏建材有限公司账户8700元、8500元。2019年12月15日，在合肥市定远县，刘某被他人诱骗下载“畅想贷APP”，在申请贷款时被他人以手续费、激活费等名义骗取现金，其中1250元经过张某的账户转到亚鹏建材有限公司账户，13200元通过苏某的账户转到亚鹏建材有限公司账户。针对上述指控，公诉机关向本院提供证据：书证，证人证言，被告人的供述与辩解，勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。公诉机关认为，被告人李某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，收买信用卡信息罪，应当数罪并罚，被告人李某到案后供述自己主要犯罪事实，是坦白，并自愿认罪认罚，建议以收买信用卡信息罪判处被告人李某有期徒刑五年，并处罚金；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金。被告人李某对公诉机关指控犯罪事实、证据、罪名均不持异议，并自愿认罪认罚，辩称其以前不懂法，且其没有收到任何好处，请求从轻处理；其家庭情况不好，有七十岁老母，希望能早日回归社会。辩护人辩称，被告人具有坦白情节，系初犯，主观恶性较小，自愿认罪认罚，悔罪态度好，建议法庭从轻、减轻处罚。经审理查明，一、收买信用卡信息事实2019年前后，被告人李某为谋取非法利益，先后收买赵某、王某、周某1等人的银行卡、U盾及对应的电话卡等共计20套。二、掩饰、隐瞒犯罪所得事实2019年8月份以来，被告人李某为获取高额利润，通过陈某（已判刑）非法收买王某使用自己的身份信息办理的“辉县市亚鹏建材有限公司”的工商营业执照、开设银行对公账户、手机卡等手续。后账号为17×××96的辉县市亚鹏建材有限公司的对公账户被他人用于电信诈骗活动。2019年12月13日，在福建省晋江市，林某被他人诱骗下载“潮信APP”后，对方以网络刷单返还佣金的方式骗取林某现金84407.15元。其中28400元经过李某1的账户转到辉县市亚鹏建材有限公司的账户。2019年12月15日，在河南省漯河市，李某在他人的诱骗下，将自己的支付宝“借呗”的验证码提供给他人，并被他人通过转款、将支付宝现金转给他人以提高信用额度等方式，被骗现金32597.4元。其中30000元经天津立峰商贸有限公司账户转到辉县市亚鹏建材有限公司账户。2019年12月15日，在重庆市合川区，杨某在他人的诱骗下，将京东白条的验证码提供给对方，后被对方通过提现、购买Q币等方式，骗取6273.49元。其中3900元经苏某的账户转到辉县市亚鹏建材有限公司的账户。2019年12月15日，在重庆市渝中区大同村，赖某被他人以网购产品有质量问题需要退款，但因芝麻额度不够无法完成退款，需要进行网贷提高额度为由，被骗现金38915元。其中通过苏某的账户向辉县市亚鹏建材有限公司账户转账7995元，通过3774的账户向辉县市亚鹏建材有限公司账户转账21926元。2019年12月14日，在福建省华安县华丰镇，杨某在他人的诱骗下下载“捷信分期”APP，申请贷款时被他人以解冻费、回档费等为由骗取现金25700元。其中两次通过孙某、天津市锦洋科技有限公司的账户转到辉县市亚鹏建材有限公司账户8700元、8500元。2019年12月15日，在合肥市定远县，刘某被他人诱骗下载“畅享贷APP”，在申请贷款时被他人以手续费、激活费等名义骗取现金。其中1250元经过张某的账户转到辉县市亚鹏建材有限公司账户，13200元通过苏某的账户转到辉县市亚鹏建材有限公司账户。2020年4月21日，被告人李某在新乡市启明小区7号楼1单元101室被公安机关抓获，当场查获银行卡、U盾及对应的电话卡，其如实供述了上述事实。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证：（1）卫辉市公安局城内派出所出具的李某户籍证明。（2）辉县市公安局刑事侦查大队出具的到案经过证明，李某于2020年4月21日被公安机关抓获。（3）辉县市公安局刑事侦查大队出具的违法犯罪查询记录表。（4）新乡市公安局治安和出入境管理支队出具的李某出入境记录证明，李某于2019年2月26日前往老挝，于2019年4月16日回国；2019年7月5日前往柬埔寨，2019年7月12日回国。（5）中国工商银行卡号:62×××31、62×××62、62×××48、62×××72、62×××07开户信息及交易明细；中国农业银行卡号:62×××71、62×××71、62×××79、62×××74开户信息及交易明细；中国银行卡号:62×××86、62×××77开户信息及交易明细；中国邮政储蓄银行卡号：62×××99开户信息及交易明细；平顶山银行卡号:62×××30、62×××95开户信息及交易明细；中信银行卡号：62×××48开户信息及交易明细；中国建设银行卡号：62×××88、62×××66、62×××13、62×××74、62×××38、62×××07、62×××38、62×××64开户信息及交易明细。（6）中国建设银行出具的开户证明。（7）辉县市公安局刑事侦查大队出具的情况说明。（8）辉县市公安局刑事侦查大队出具的扣押清单证明当场扣押银行卡23张及U盾、小日记本1册、电脑主机1台、笔记本电脑1台、电子支付密码器、公章。（9）辉县市人民法院（2020）豫0782刑初220号刑事判决书及卷宗材料证明，二〇二〇年七月十五日王某犯掩饰、隐瞒所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。2、证人证言：（1）证人王某证言证明,2019年,其陆续给了周某1两张建设银行、一张工商银行、一张农业银行共四张银行卡及U盾、配套手机卡，周某1说卡上每过1万块钱可以分其40到60元不等。（2）证人赵某证言证明，2019年4月，其联系李某刷流水办理贷款，给了他一套建设银行的银行卡、U盾及手机卡，李某说贷款下来后三成归他、七成归其。（3）证人马某证言证明，2019年8月，曾经一起工作的同事让其办理两张银行卡办理贷款，贷款下来后每月可以给其200元钱。其办理了一张邮政银行卡和一张中国银行卡给了对方，后来贷款没有办成。（4）证人周某1证言证明，2019年下半年，李某说可以用银行卡办理贷款，其按照他的要求新办了一张农业银行卡，并将银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件一套东西给了他。其与李某约定，贷款下来后给李某二成左右的贷款数额，剩下八成归自己。交给李某后两个星期，其把这张银行卡注销了。其还介绍过王某、郭观宙等人将办好的银行卡交给李某，王某名下3套、郭观宙名下3套、另外一个人2套。（5）证人李某证言证明，其父亲李某联系其让办张银行卡给其生活费，其按父亲的要求新办了平顶山银行银行卡，然后绑定新办的手机卡并开通U盾，把这些东西交给了父亲。（6）证人陈某证言证明，其将王某办理的辉县市亚鹏建材有限公司的工商营业执照、银行对公账户结算卡、手机卡等一套手续给了“某黑”。3、被告人李某供述，其绰号某黑，2019年天热的时候，其从陈某手里收了两套营业执照、银行卡、U盾等手续，一套叫亚鹏建材有限公司，对公账户在工商银行，另一套公司对公账户在中国银行，其把这两套手续交给了郭某1。这两套手续是微信昵称叫“永久的思念”提供给陈某的，“永久的思念”之后向其要两套手续的1万元钱，其一直说上家没有结账没有给。后来，“永久的思念”微信说他提供的一个银行账户被冻结了，那张工商银行卡里有2万元钱，其就让他把冻结账户挂失，钱取出来留下当做那两套手续该得的钱。其家西屋南墙衣柜内一个塑料袋里的整套银行卡、U盾、手机卡、公章等物品，是2019年下半年的时候，其和郭某1开车去外面收的，他收一张卡给其100元好处费，收了一部分后，郭某1就出事了，其就把车上的卡收拾到一块放到了西屋的衣柜内。其家东屋床头柜的银行卡，除了自己和家人的，其他的卡（包含宋某、李某2、孔某以及其他不知道办卡人名字的银行卡）都是其收其他人的，是其准备“跑分”用的。“跑分”就是帮网上赌博的账户转账，赌博账户的钱到其持有的卡里，其多次转账最后再转回去，洗白赌博账户的钱，“跑分”每转账10000元有100元的提成，其和办卡人平分。其家东屋窗台上的5张银行卡及U盾、手机卡，其不清楚是自己还是郭某1放那的。电脑桌旁有一张周某1的银行卡，是他办了银行卡来其这“跑分”用的。4、李某辨认笔录证明，陈某是微信昵称为“永久的思念”，张某2是陈某。上述证据，由公诉机关提供，经当庭质证，被告人及其辩护人不持异议，且相互印证，经查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人李某为谋取非法利益，收买他人信用卡信息资料；明知是犯罪所得而提供资金账户，协助他人转移财产；其行为已分别构成收买信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，并应对被告人予以数罪并罚。在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪过程中，李某作为中间环节，非法提供账户，致使大量的非法资金通过账户被转移，起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人李某被抓获到案后，能如实供述公诉机关指控的犯罪事实，是如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。鉴于被告人李某能自愿认罪认罚，公诉机关的量刑建议正当，本院予以支持。被告人及其辩护人辩称被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，悔罪态度好，建议法庭从轻处罚的辩解意见正当，本院予以采纳。因被告人多次参与犯罪，辩护人辩称被告人是初犯的辩解意见不当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第三百一十二条第一款，第六十九条第一款、第三款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款规定，判决如下：被告人李某犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月22日起至2028年4月21日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王新恒人民陪审员  李顺喜人民陪审员  郭学琴二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  郑皓天