福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初509号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人谢细钗，女，1961年11月13日出生于福建省宁德市，汉族，文盲，无职业，户籍地宁德市蕉城区，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月23日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年7月28日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人谢细钗犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺出庭支持公诉，被告人谢细钗到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2015年4月至2018年8月,被告人谢细钗以民间互助会的形式，先后发起人民币（币种，下同）500元下标和1000元下标的互助会各4场，吸收吴某、占某、陈某等不特定人员共计476人次入会。2019年7月，被告人谢细钗因无力返还会款，导致上述8场互助会相继倒会，共计吸收公众资金986.301万元，造成报案的24名会员直接经济损失共计117.809万元。 2020年6月23日，被告人谢细钗在宁德市蕉城区被公安机关抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为，被告人谢细钗违反金融管理法规，以民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢细钗到案后自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议判处被告人谢细钗有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元；若有在一审判决前赔偿会员经济损失并取得谅解，建议判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，若符合社区矫正条件，建议适用缓刑。提请本院依法惩处。 被告人谢细钗对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2015年4月至2018年8月,被告人谢细钗以民间互助会的形式，先后发起人民币（币种，下同）500元下标和1000元下标的互助会各4场，吸收吴某、占某、陈某等不特定人员共计476人次入会。2019年7月，被告人谢细钗因无力返还会款，导致上述8场互助会相继倒会，共计吸收公众资金986.301万元，造成报案的24名会员直接经济损失共计117.809万元。 2020年6月23日，被告人谢细钗在宁德市蕉城区被公安机关抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人吴某、占某、陈某等人的证言，互助会会单、会首及会员已交会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，到案经过，户籍证明，被告人谢细钗的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谢细钗违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式非法吸收公众存款986.301万元，且造成会员损失达117.809万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人谢细钗到案后能够如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人谢细钗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2023年12月22日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人谢细钗于判决生效后三十日内退出会员会款人民币117.809万元，返还报案的24名会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  林立树 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年十一月十七日 书 记 员  林 雪                            被告人谢细钗应返还会员会款清单                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       谢某全                       51800                       13                       詹某云                       25800                               2                       杨某                       24000                       14                       朱某仲                       76400                               3                       彭某强                       44800                       15                       谢某汉                       109100                               4                       吴某霞                       50200                       16                       郑某花                       26600                               5                       吴某珠                       59000                       17                       彭某云                       9000                               6          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（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。