山东省商河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0126刑初100号 公诉机关山东省商河县人民检察院。 被告人郜某某，女，1959年8月2日出生于山东省商河县，汉族，公民身份号码，初中文化，新生活集团（中国）有限公司第六事业社第七事业区第四十六本部经理，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月12日被取保候审。 辩护人路光亮，山东尽善律师事务所律师。 被告人徐某某，曾用名徐某甲，女，1972年1月16日出生于山东省商河县，汉族，公民号码，初中文化，新生活集团（中国）有限公司第六事业社第七事业区第四十六本部经理，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年3月11日被取保候审。 辩护人董玉红，山东撼岳律师事务所律师。 山东省商河县人民检察院以商河检二部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人郜某某、徐某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年7月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院于同日立案受理。在审理过程中因发现不宜适用简易程序审理的情形，本院于2020年9月1日决定将本案转为普通程序审理，并依法组成合议庭，于2020年11月4日、11月30日公开开庭进行了审理。商河县人民检察院指派检察员尹晓军、王晶出庭支持公诉。被告人郜某某、徐某某，辩护人路光亮、董玉红到庭参加诉讼。现已审理终结。 经法庭审理查明： 新生活集团（中国）有限公司（以下简称新生活公司）是一家在沈阳注册设立的韩国独资企业，经营范围主要是化妆品，该公司通过经销商对外销售产品，经销商自行聘用相关销售人员，自主管理、自负盈亏。新生活公司将全国市场分为六大销售区域，每个区域设有相应的管理人员，从高到低分别为总经理、副总经理、理事、本部长、经理。公司为上述管理人员发放固定工资、福利并缴纳社保，浮动工资部分按其管理的市场销售额计提成。 张小娟（已判刑）系新生活公司商河区负责人。2013年以来，张小娟为完成新生活公司每月考核的销售任务、谋取在新生活公司向更高级别晋升发展并获取更大的经济利益，其虚构新生活公司有投资上货的“批发模式”，称集资参与人只需投入资金而无需参与经营，每月便可获得新生活公司发放的高额提成，并向集资参与人承诺由其负责将以集资款从新生活公司批发的产品再批发销售到外地，保证投资的本金可以全额撤回。张小娟以开招商会、培训会、鸡尾酒会、组织旅游等形式公开宣传新生活公司的实力，并在会下口口宣传上述投资模式，刻意制造公司发放提成的假相，隐瞒其个人以后集资人的资金偿还前集资人本息的事实，以月提成3%-5%的高息为诱饵，公开向社会不特定公众大规模非法集资骗取资金。 2013年1月至2017年5月间，张小娟直接或通过下属团队成员马学青（已判刑）以及被告人郜某某、徐某某等人非法集资人民币6.3亿余元（以下币种均为人民币），张小娟将上述集资款中的1.6亿余元用于从新生活公司上货，使其销售业绩连续多年在公司名列前茅，其也相继从经理晋升为本部长、理事，逐渐形成了下属马学青等6名本部长、郜某某、徐某某等50余名经理的组织架构。张小娟为保证集资活动的不断持续发展，用后集资者的资金支付前期集资者的本金和利息，并且对集资款肆意进行挥霍，导致集资款大量损失，致使大多数集资参与人的资金不能返还。 2014年7月以来，被告人郜某某为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在其与张小娟、马学青等人均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动并发展经理团队，帮助其大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，至2017年5月，郜某某通过其本人及其团队成员被告人徐某某等人共向47名社会不特定公众非法吸收资金共计1510.9753万元，并交由其上线马学青、张小娟进行运营操作，返还本金及利息共计499.4229万元，造成郜某甲、杨某某等45名集资参与人损失1012.4467万元。 被告人徐某某系被告人郜某某发展的下线成员。被告人徐某某除自己投资外，2014年8月以来，为获得高额提成等非法经济利益，并谋取在新生活公司向高级别晋升发展，在其与张小娟、马学青、郜某某等人均未经有关部门依法批准、不具备向社会公众吸收公众存款资格的情况下，还通过带人参加张小娟组织的招商会、鸡尾酒会等各种形式的推介会、口口相传等方式将张小娟、马学青、郜某某向其宣传的上述投资模式公开向社会公众进行宣传，积极参与张小娟组织的非法集资活动，帮助其大规模非法吸收公众资金。经山东实信会计司法鉴定所鉴定，被告人徐某某通过其本人及团队成员共向11名社会不特定公众非法吸收资金共计129万元，并交由张小娟、郜某某等人进行运营操作，返还本金及利息共计58.8366万元，造成翟某某、任某某等11名集资人损失70.1634万元。 被告人郜某某、徐某某通过上述非法吸收的公众存款，使其销售业绩突出，二人相继从经销商晋升为经理，并分别从新生活公司领取工资及提成24.931976万元和4.473294万元。 另查明，2020年3月11日、12日，被告人徐某某、郜某某分别接电话传唤后，自动到商河县公安局接受讯问，并如实供述了上述犯罪事实。2020年8月，商河县公安局依法将本院已经判决的（2018）鲁0126刑初89号案中查封、扣押、冻结在案的资产返还郜某甲、翟某某等43名集资参与人损失72.120219万元，返还郜某某损失2.153659万元，返还徐某某损失4.070959万元。案发后，郜某甲等20名集资参与人对郜某某表示谅解；翟某某等5名集资参与人对徐某某表示谅解。 公诉机关认为被告人郜某某、徐某某的行为构成非法吸收公众存款罪，因二被告人具有自首等量刑情节，建议对郜某某判处被告人有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处罚金；对徐某某判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。 二被告人及其辩护人对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，被告人已签字具结，并有经庭审举证、质证予以确认的户籍证明信、表现材料、公安机关发破案经过、中国银行保险监督管理委员会山东监管局商河监管组出具的《证明》、相关银行账户交易明细、上货提成明细、投资人款项收付明细、本院（2018）鲁0126刑初89号刑事判决书、商河县公安局出具的郜某某、徐某某团队涉案资金发放明细及说明、谅解书、证人程某某、郜某甲、翟某某的证言、山东实信会计司法鉴定所鉴定意见书、共同作案人张小娟、马学青的供述及被告人郜某某、徐某某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郜某某、徐某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。郜某某、徐某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，已取得部分集资参与人的谅解，且集资参与人的部分损失已被挽回，依法均可减轻处罚。对二被告人辩护人请求法庭对其减轻处罚的辩护意见予以采纳。根据郜某某、徐某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人郜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人郜某某、徐某某继续退赔集资参与人损失（详见附表）。 三、被告人郜某某违法所得人民币24.931976万元、被告人徐某某违法所得人民币4.473294万元继续追缴，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑元东 人民陪审员  宋婷婷 人民陪审员  党德勇 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  王 宇