广东省东莞市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤19刑终1362号原公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。上诉人（原审被告人）王小彪，男，1991年1月3日出生，公民身份号码：341************514，汉族，初中文化，户籍所在地为安徽省阜南县************。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月23日被羁押并被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人崔雪，安徽华人律师事务所律师。上诉人（原审被告人）邹贤，男，1994年12月1日出生，公民身份号码：420************419，汉族，大专文化，户籍所在地为湖北省十堰市竹溪县*********。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月29日被羁押并被刑事拘留，同年*月12日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人李富强，广东彰晨律师事务所律师。上诉人（原审被告人）黄珊珊，女，1989年12月20日出生，公民身份号码：441************742，汉族，初中文化，户籍所在地为广东省博罗县******委会曾屋小组。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月8日被东莞市公安局取保候审，2020年7月23日被东莞市第一市区人民检察院取保候审，同年8月19日被东莞市第一人民法院取保候审。辩护人王淑娟，广东盈隆（东莞）律师事务所律师。原审被告人陈增利，男，1991年2月20日出生，公民身份号码：341************538，汉族，初中文化，户籍所在地为安徽省阜南县************。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月12日被羁押并被刑事拘留，同年*月12日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。原审被告人乔龙虎，男，1991年4月8日出生，公民身份号码：341********4087912，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为安徽省阜阳市阜南县************，因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月4日被羁押并被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。原审被告人曾海涛，男，1985年11月17日出生，公民身份号码：411************619，汉族，初中文化，户籍所在地为河南省商城县******桥头组。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月13日被羁押并被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。原审被告人陈嘉豪，男，1996年9月17日出生，公民身份号码：441************011，汉族，初中文化，户籍所在地为广东省惠东县*************4*。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月8日被羁押并被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。原审被告人王泽锋，男，1986年12月28日出生，公民身份号码：441************014，汉族，初中文化，户籍所在地为广东省惠州市惠城区***8*。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月8日被羁押并被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。广东省东莞市第一人民法院审理广东省东莞市第一市区人民检察院指控原审被告人王小彪、陈增利、乔龙虎犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人邹贤、曾海涛、陈嘉豪、黄珊珊、王泽锋犯诈骗罪一案，于2020年9月28日作出（2020）粤1971刑初3395号刑事判决。宣判后，原审被告人王小彪、邹贤、黄珊珊对判决不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷及讯问上诉人王小彪、邹贤、黄珊珊，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。原判认定：2017年10月至2018年4月份，被告人王小彪在广东省惠州市惠城区江北时代广场b栋1103房成立聚星公司，后于2018年4月搬至江北佳兆业广场B1栋1111房，并以聚星公司、恒信公司（均未经注册）对外经营。2017年11月开始，王小彪在东莞市南城区第一国际F座1805房、2209房成立创富公司，后改名为众赢公司（均未经注册）。2018年4月开始，王小彪在东莞市南城区第一国际D座1206房、1003房成立联众公司，后改名为瑞丰公司(未经注册）。这公司还使用友智诚、广信、亿豪、东胜四家空壳公司名义，通过向被害人宣称无抵押贷款，骗取受害人的信任实施诈骗。王小彪是该四家公司的老板；被告人邹贤是聚星公司的风控经理；被告人曾海涛是恒信公司的风控经理；被告人陈嘉豪、王泽锋、黄珊珊是聚星、恒信公司的业务员；周虎（已判刑）是创富、众赢公司的风控经理并负责公司的日常管理；张举、莫鹏飞、孔德照（已判刑）是创富、众赢公司的业务员；庞亮（已判刑）是联众、瑞丰公司风控经理并负责公司的日常管理；张新雨、黄嘉欣（已判刑）是联众、瑞丰公司业务员；宋玉丽、麦琰玲（已判刑）负责财务；被告人乔龙虎、陈增利及赵坤、马军礼、邓在强、洪亚楠、李传迪、乔保群（后六人已判刑）是该四家公司的催收员负责催债，由庞亮、周虎等人将合同和借条交给催收人员，指使催收人员在催收时要收取500-3000元不等的上门费及逾期费。该四家公司通过向被害人宣称无抵押贷款，快速放款，骗取受害人的信任，业务员收取10％渠道费(中介费)，业务员通过中介、同行介绍或者自有渠道，拉客户到公司贷款，并负责录入被害人的个人信息等基本资料，再由风控部，向受害人讲述合同要求，询问受害人的家庭情况、社会背景，经济状况、借款用途等，并决定放款金额后与客户签订合同，该合同分为协议书，借条、承诺书，并让被害人将家庭相片、地址等发到公司指定的手机上，确定住处以及物业情况，审核无误后放款。合同或借条上的借款金额是实际借款金额的两倍或接近两倍，扣除中介费、保证金、等项目的费用之后，实际到手约是实际借款金额的7成。在被害人无法及时还款的情况下，业务员会通过电话、信息催收，确定无还款能力时，会转交催收员进行催收，公司的催收人员上门找受害人家属催收，会采用言语威胁、纠缠、跟踪被害人、踢门等方式追债，并以收取上门费、逾期费为由向被害人及其家属强行勒索钱财。在被害人无力偿还之后，会诱导其再去其他公司借款来偿还债务，通过不断地向其他公司借款，将被害人借款金额放大，达到诈骗目的。王小彪、庞亮、周虎作为团伙的骨干成员，并陆续吸纳邹贤、曾海涛、乔龙虎、陈增利、赵坤、马军礼、邓在强、洪亚楠、陈嘉豪、王泽锋、黄珊珊、孔德照、张举、黄嘉欣、张新雨、莫鹏飞、宋玉丽、麦琰羚、李传迪、乔保群、罗家平、杨柳杰、刘赤宏、李子娴、白莹莹等人加入团伙，逐渐形成以王小彪、庞亮、周虎为首的诈骗、敲诈勒索、非法讨债恶势力犯罪集团。该团伙主要在广东省惠州市、东莞市区***采取电话恐吓、上门威胁催收、发微信威胁被害人家属等手段非法讨债，严重扰乱社会秩序，造成了恶劣社会影响。王小彪的诈骗共计1434610元，其中既遂共计984304.5元，敲诈勒索共计75200元；邹贤的诈骗共计386550元，其中既遂共计243969元；曾海涛的诈骗共计153050元，其中既遂共计90001元；陈增利的诈骗共计112050元，其中既遂共计86619元，敲诈勒索共计21000元；乔龙虎的诈骗共计86840元，其中既遂共计74031元，敲诈勒索共计23500元；陈嘉豪的诈骗共计106590元，其中既遂共计53663元；黄珊珊的诈骗共计97230元，其中既遂共计47348元；王泽锋的诈骗共计83570元，其中既遂共计52706元。具体犯罪事实如下：1、2017年12月左右，被害人徐洪坤向创富公司借款6000元，由业务员张举让徐洪坤填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，徐洪坤共还款9936元。2018年5月，徐洪坤再次向创富公司借款9000元，由业务员张举让徐洪坤填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订18000元的借条，实际到手7100元。不久后，徐洪坤又向亿豪公司借款7000元，由业务员张举让徐洪坤填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5600元。后逾期被乔保群、李传迪代表创富、亿豪公司上门催收，并以逾期为由勒索了徐洪坤上门费3000元，徐洪坤此次共向创富、亿豪公司还款30601元。2018年6月，徐洪坤向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让徐洪坤填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了600元逾期费，后再次逾期被乔保群、李传迪上门催收，并以逾期为由分别勒索了徐洪坤上门费3000元,徐洪坤共还款20635元。2、2017年12月中旬，被害人周明强向众赢公司借款6000元，由业务员张举让周明强填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，有一次逾期被迫缴纳了600元逾期费，共还款9416元。2018年4月，周明强再次向众赢公司借款8000元，由业务员张举让周明强填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手5900元，有四次逾期被迫缴纳了2900元逾期费，后再次逾期被赵坤上门催收，并以逾期为由勒索周明强4000元,共还款约28390元。3、2017年12月中旬，被害人梁淦洪向众赢公司借款6000元，由业务员张举让梁淦洪填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，有一次逾期被迫缴纳了300元逾期费，共还款12422元。2018年5月，梁淦洪向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让梁淦洪填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，共还款13684元。4、2018年1月17日左右，被害人温泽睿向创富公司借款8000元，由业务员张举让温泽睿填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手6300元，有两次逾期被迫缴纳了800元逾期费，共还款12350元。2018年4月，温泽睿再次向创富公司借款，由业务员张举让温泽睿填写申请表后，由负责风控经理周虎审核，告知要分别向创富公司和东胜公司借款15000元和7000元，签订30000元和14000元借条，扣除给创富、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是11700元和5040元，共还款分别为20100元和13020元。2018年4月，温泽睿向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让温泽睿填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，后逾期被被告人乔龙虎和洪亚楠上门催收，并以逾期为由勒索了温泽睿上门费2000元,共还款13618元。5、2018年4月左右，被害人黄宇航向联众公司借款7000元，由业务员杨柳杰让黄宇航填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了600元逾期费，后再次逾期被洪亚楠、马军礼上门催收，并以逾期为由勒索了黄宇航上门费2500元。黄宇航共还款10722元。6、2018年4月初，被害人彭柏枝向联众借款7000元，由业务员黄嘉欣让彭柏枝填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手分别是5750元，共还款11275元。不久后，黄嘉欣再次联系彭柏枝称亿豪公司可以借款，于是由风控经理庞亮审核通过并决定放款，彭柏枝向亿豪公司借款7000元，签订14000元借条，实际到手5040元，共还款13041元。2018年5月下旬，彭柏枝向创富公司借款7000元，由业务员林静让彭柏枝填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，扣除给创富公司的手续费等费用后实际到手5740元，有一次逾期被迫缴纳了300元逾期费，后再次逾期被乔保群、李传迪上门催收，并恐吓其不还钱就到其单位找其，要其小心点之类的话语威胁勒索了彭柏枝上门费3000元，共还款10656元。2018年6月初，黄嘉欣再次彭柏枝称联众公司可以借款，于是由风控经理庞亮审核通过并决定放款，彭柏枝向联众公司借款7000元，签订14000元借条，实际到手5500元，有一次逾期被迫缴纳了270元逾期费，共还款13332元。2018年8月底，彭柏枝向瑞丰公司借款8000元，签订16000元的借条，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手5700元，共还款14960元。7、2018年4月，被害人李慧强向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让李慧强填写申请表后，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的协议，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手5750元,有一次逾期被迫缴纳了400元逾期费，后再次逾期被被告人赵坤及乔保群上门催收，并以逾期为由分别勒索了李慧强上门费3000元，共还款13975元。2018年5月，李慧强向众嬴借款，由业务员张举让李慧强填写申请表后，由负责风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴、亿豪公司借款7000元，签订两份14000元借条，扣除给众嬴、亿豪公司的手续费等费用后实际到手分别是5740元和5040元，有一次逾期被迫向亿豪公司缴纳了200元逾期费，由被告人乔龙虎和李传迪代表众嬴公司，由洪亚楠、邓在强代表亿豪公司上门催收，语言恐吓其母亲，并以逾期为由分别勒索了李慧强上门费3000元，向众嬴公司还款共13800元，向亿豪公司还款共13925元。8、2018年4月，被害人陈创顺向联众公司借款5000元，由业务员张新雨让陈创顺填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手4050元，有一次逾期被迫缴纳了500元逾期费，共还款10722元。2018年5月，陈创顺向亿豪公司借款7000元，由业务员张新雨让陈创顺填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5040元，有一次逾期被迫缴纳了700元逾期费，共还款12421元。2018年5月，陈创顺向众赢公司借款7000元，由业务员莫鹏飞让陈创顺填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5740元，共还款11072元。9、2018年4月，被害人霍海渭向联众公司借款7000元，由业务员张新雨霍海渭填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了700元逾期费，共还款9004元。10、2018年4月，被害人张永良向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让张永良填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签14000元借条，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手分别是5750元，共还款13040元。后张新雨再联系张永良称可以再借一笔钱给其，于是张永良向亿豪公司借款7000元，扣除给亿豪公司的手续费等费用后实际到手5040元，共还款13041元。11、2018年4月16日，被害人陈沛扬向联众公司借款5000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手4050元，共还款5530元。12、2018年4月，被害人陈柱芬向联众公司借款6000元，由业务员杨柳杰让陈柱芬填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，有三次逾期被迫缴纳了共1100元逾期费，共还款3228元。2018年5月，陈柱芬向众赢公司借款，由业务员张举让陈柱芬填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款6000元，分别签12000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5000元和4900元，共还款分别为1563元。13、2018年5月，被害人宋继山向联众公司借款7000元，由业务员杨柳杰让宋继山填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5050元，有一次逾期被迫缴纳了200元逾期费，后再次逾期被洪亚楠、马军礼上门催收，并以逾期为由勒索了宋继山上门费2000元,共还款14075元。14、2018年5月，被害人杨伟坚向众赢公司借款7000元，由业务员莫鹏飞让杨伟坚填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5650元，有四次逾期被迫缴纳了700元逾期费，共还款13195元。2018年8月，杨伟坚向联众公司借款8000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手6600元，有五次逾期被迫缴纳了2252元逾期费，共还款13804元。15、2018年5月，被害人梁任良向联众公司借款10000元，由业务员张新雨让梁任良填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订15000元的借条，实际到手7000元，有一次逾期被迫缴纳了620元逾期费，共还款13661元。16、2018年5月初，被害人叶惠锋向联众公司借款，由业务员杨柳杰让叶惠锋填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，告知要分别向联众公司和亿豪公司借款6000元和7000元，分别签12000元和14000元借条，扣除给联众、亿豪公司的手续费等费用后实际到手分别为4900元和5750元，两家公司还款分别为7214元和10105元。17、2018年5月12日，被害人黎雪敏向联众公司借款8000元，由业务员杨柳杰让黎雪敏填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手6200元，共还款15050元。2018年5月20日，联众公司财务员宋玉丽联系黎雪敏称可以再借一笔钱给其，于是黎雪敏向亿豪公司借款7000元，签订14000元借条，实际到手5340元，共还款13041元。2018年8月，黎雪敏向众赢公司借款7000元，由业务员莫鹏飞让黎雪敏填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5040元，有一次逾期被迫缴纳了350元逾期费，共还款8159元。18、2018年5月15日，被害人江浩良向众赢公司借款，告知要分别向众嬴公司和亿豪公司借款7000元和6000元，分别签14000元和12000元借条，扣除给众嬴、亿豪公司的手续费等费用后实际到手共9340元，后逾期被洪亚楠代表众嬴公司上门催收，称不给上门费将会到家里闹事，勒索了江浩良上门费1000元,亿豪公司逾期后被两名男子以逾期为由勒索1300元，两家公司还款共约22300元。19、2018年5月28日，被害人何耀培向众赢公司借款，由业务员张举让何耀培填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是4700元和5000元，后逾期被被告人陈增利和邓在强代表众嬴公司上门催收，并以逾期为由勒索了何耀培上门费2000元,被洪亚楠和王军代表东胜公司上门催收，并以逾期为由勒索何耀培10900元,共还款分别为20589元和30489元。20、2018年6月5日，被害人何贵傅向众赢公司借款，由业务员莫鹏飞让何贵傅填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款8000元和7000元，分别签16000元和14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是6560元和5040元，后逾期被邓在强和乔保群上门催收，并以逾期为由勒索了何贵傅上门费3000元,共还款分别为6855元和3105元。21、2018年6月，被害人叶沛东向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让叶沛东填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了800元逾期费，后再次逾期被洪亚楠及王军上门催收，并以逾期为由勒索了叶沛东上门费3000元，共还款19222元。22、2018年6月，被害人尹惠权向众嬴公司借款，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款6000元，分别签12000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是4200元，后因逾期被李传迪上门催收，并以逾期为由勒索了尹惠权上门费1284元，两家公司还款分别为10941元。2018年9月左右，尹惠权向瑞丰公司借款8000元，签订16000元的借条，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手5900元，共还款8371元。23、2018年6月，被害人钟耀华向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让钟耀华填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有两次逾期被迫缴纳了1165元逾期费，共还款14500元。当日，钟耀华同时向创富公司借款，由业务员张举让钟耀华填写申请表后，由负责风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和亿豪公司借款8000元和7000元，分别签16000元和14000元借条，扣除给众嬴、亿豪公司的手续费等费用后实际到手分别是6560元和5040元，众嬴公司借款有六次逾期被迫缴纳了2400元，亿豪公司借款有两次逾期被迫缴纳了700元逾期费，共还款分别为18900元和13741元。24、2018年6月，被害人萧子君向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让萧子君填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有四次逾期被迫缴纳了1850元逾期费，后再次逾期被邓在强及乔保群上门催收，并以逾期为由分别勒索了萧子君上门费2000元,萧子君共还款16450元。25、2018年6月，被害人丁伟光向联众公司借款8000元，由业务员杨柳杰让丁伟光填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订16000元借条，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手是6600元，共还款为15884元。2018年8月，丁伟光向众嬴公司借款，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5190元，各有两次逾期分别被迫缴纳了430元逾期费，两家公司共还款为25700元。2018年9月，丁伟光向瑞丰公司借款7000元，由业务员罗家让丁伟光填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元借条，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手是5850元，共还款为12782元。26、2018年6月20日，被害人罗小龙向联众公司借款7000元，由业务员张新雨让罗小龙填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了350元逾期费，共还款12168元。27、2018年7月，被害人徐振荣向众嬴公司借款7000元，由业务员莫鹏飞让徐振荣填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5040元，有一次逾期被迫缴纳了300元逾期费，共还款12020元。2018年7月，徐振荣向联众公司借款7000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了350元逾期费，共还款12020元。28、2018年7月，被害人胡暖森向众赢公司借款6000元，由业务员莫鹏飞让胡暖森填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，共还款12720元。2018年7月，胡暖森向联众公司借款7000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有一次逾期被迫缴纳了350元逾期费，共还款13870元。29、2018年7月左右，被害人罗柏森向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让罗柏森填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，共还款11830元。30、2018年7月下旬，被害人钟耀锋向众赢公司借款6000元，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4300元，共还款6040元。31、2018年7月下旬，被害人王少聪向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让王少聪填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5750元，有四次逾期被迫缴纳共1750元逾期费，共还款14875元。2018年10月下旬，王少聪向瑞丰公司借款7000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5850元，有两次逾期被迫缴纳共700元逾期费，共还款11750元。32、2018年7月底，被害人叶咏娴向众赢公司借款8000元，由业务员莫鹏飞让叶咏娴填写申请表后，签订16000元的借条，扣除给众嬴公司的手续费等费用后实际到手6560元，后逾期被被告人陈增利和邓在强上门催收，并以不还钱就找其家人为由勒索了叶咏娴上门费3000元,共还款约16000元。33、2018年8月，被害人李伟国向联众公司借款6000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手5000元，共还款9320元。34、2018年8月，被害人黄泳强向联众公司借款7000元，签订14000元的借条，实际到手5250元，有一次逾期被迫缴纳200元逾期费，共还款13610元。35、2018年8月，被害人周创新向联众公司借款7000元，由业务员黄嘉欣让周创新填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5050元，共还款9292.5元。36、2018年8月，被害人尹耀钟向众赢公司借款，由业务员孔德照让尹耀钟填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和联众公司借款8000元和7000元，分别签订16000元和14000元的借条，实际到手分别6560元和5040元，联众公司有一次逾期被迫缴纳了500元逾期费，分别共还款14225元和11430元。37、2018年8月中旬，被害人刘少聪向众赢公司借款6000元，由业务员孔德照让刘少聪填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4900元，共还款约9185元。38、2018年8月下旬，被害人叶沃锋向众嬴公司借款，由业务员孔照德让叶沃锋填写申请表后，由负责风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5740元和5040元，有两次逾期被迫分别缴纳了600元和610元逾期费，共还款分别为约11781元。39、2018年8月下旬，被害人黄佩琳向联众公司借款7000元，由业务员杨柳杰让黄佩琳填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手5050元，共还款9925元。40、2018年8月20日，被害人孙进堆向众赢公司借款7000元，由业务员孔德照让孙进堆填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，扣除给众嬴公司的手续费等费用后实际到手5600元，共还款7210元。41、2018年8月底，被害人梁炯文向众赢公司借款，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款8000元和7000元，分别签16000元和14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5960元和5190元，两家公司还款共约28000元。42、2018年9月上旬，被害人林泽晖向众赢公司借款7000元，由业务员孔德照让林泽晖填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5890元，共还款约13000元。43、2018年9月5日，被害人温日良向众赢公司借款，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手共9800元，两家公司还款共约21600元。2018年6月，温日良向联众公司借款12000元，签24000元借条，扣除给联众公司的手续费等费用后实际到手共8400元，两家公司还款共约15300元。44、2018年9月5日，被害人卢梓濠向众赢公司借款，由业务员孔德照让卢梓濠填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5740元和5190元，两家公司还款共约27680元。45、2018年9月7日，被害人叶沛新向众赢公司借款，由业务员何丙龙让叶沛新填写申请表后，由风控经理周虎审核，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款8000元和7000元，分别签16000元和14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5960元和5590元，有一次逾期被迫缴纳了750元，两家公司还款共23040元。46、2018年9月11日，被害人黎伟标向众赢公司借款，告知要分别向众嬴公司和东胜公司借款7000元，分别签14000元借条，扣除给众嬴、东胜公司的手续费等费用后实际到手分别是5190元和4890元，两家公司还款共16120元。47、2018年9月上旬，被害人萧灿辉向众嬴公司借款7000元，由业务员孔德照让萧灿辉填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，扣除给众嬴公司的手续费等费用后实际到手5890元，共还款约11536元。48、2018年9月，被害人郭伟弟向瑞丰公司借款7000元，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手4600元，共还款700元。2018年9月中下旬，郭伟弟向众赢公司借款7000元，签订14000元的借条，实际到手5150元，共还款580元。49、2018年9月21日，被害人萧逸辉向众赢公司借款9000元，由业务员莫鹏飞让萧逸辉填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订18000元的借条，实际到手6730元，共还款9492元。50、2018年10月22日，被害人黄焕森向众赢公司借款8000元，签订16000元的借条，实际到手5960元，共还款13681元。51、2018年7月，被害人张伟龙向聚星公司借款，由业务员被告人黄珊珊让张伟龙填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3080元，共分别还款约6300元。52、2018年6月，被害人范俊杰向聚星公司借款6000元，由业务员被告人黄珊珊让范俊杰填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4290元，共还款约9100元。2018年7月，范俊杰向恒信公司借款5000元，由业务员黄珊珊让范俊杰填写申请表后，由风控经理被告人曾海涛审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手3580元，共还款约7800元。53、2018年7月，被害人邓智铖向聚星公司借款，由业务员许运坚让邓智铖填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，后逾期被被告人乔龙虎和俞广西上门进行催收并要求一次结清，共分别还款约6080元。54、2018年5月初，被害人刘鹏飞向聚星公司借款，由业务员许运坚让刘鹏飞填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款6000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订12000元的借条，实际到手分别为4290元，各有两次逾期，各交了逾期费910元，分别还款约10090元。55、2018年3月，被害人罗文健向聚星公司借款，由业务员杨敏让罗文健填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款7000元，分别签14000元借条，实际到手分别是5200元，各有两次逾期，被迫各交了逾期费400元，分别还款约9700元。56、2018年7月，被害人林贤光向恒信公司借款5000元，由业务员许运坚让林贤光填写申请表后，由风控经理被告人曾海涛审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手3580元，有两次逾期，被迫交了逾期费500元，共还款约15000元。2018年8月，林贤光向聚星公司借款6000元，由业务员许运坚让林贤光填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订12000元的借条，实际到手4290元，后逾期被被告人乔龙虎和俞广西上门催收，并以逾期为由语言威胁其家人，勒索了林贤光上门费3000元,共还了约16800元。57、2018年8月，被害人胡竞宏向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让胡竞宏填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，分别还款约6825元。58、2018年9月，被害人杨卫芳向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让杨卫芳填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，其中恒信公司有两次逾期，被迫交了逾期费共640元，向聚星公司还款共约7800元，向恒信公司还款共约8400元。59、2018年9月，被害人丘嘉豪向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让丘嘉豪填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款10000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订20000元的借条，实际到手分别为7300元，各有一次逾期，被迫各交了逾期费500元，分别还款约16100元。60、2017年10月初，被害人黄慧向聚星公司借款，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款5000元，分别签10000元借条，实际到手分别是3590元，分别还款约9773元。2018年7月，黄慧向聚星公司借款，由业务员被告人黄珊珊让黄慧填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款6000元，分别签12000元借条，实际到手分别是4290元，后逾期被上门催收，并以逾期为由勒索了黄慧上门费各500元,分别还款约7322元。61、2018年10月初，被害人梁新德向聚星公司借款，由业务员被告人王泽锋让梁新德填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款5000元，分别签10000元借条，实际到手分别是3580元，分别还款约8400元。62、2018年8月中旬，被害人周耀添向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让周耀添填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，其中恒信公司有一次逾期，被迫交了逾期费500元，两家公司共还款约14000元。63、2017年10月，被害人聂伯强向聚星公司借款5000元，由业务员被告人王泽锋让聂伯强填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订10000元的借条，实际到手3090元，共还款5500元。64、2018年6月，被害人曾宪辉向聚星公司借款10000元，由业务员被告人黄珊珊让曾宪辉填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订20000元的借条，实际到手7160元，共还款约15600元。65、2018年4月，被害人邹勇兵向聚星公司借款8000元，由业务员被告人黄珊珊让邹勇兵填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手5840元，共还款10474元。66、2018年5月，被害人陈秋成向聚星公司借款，由业务员许运坚让陈秋成填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，各有一次逾期，被迫各交了逾期费200元，分别还款约5920元。67、2018年8月，被害人郑江建向聚星公司借款，由业务员被告人陈嘉豪让郑江建填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司借款7000元和向恒信公司借款8000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订14000元和16000元的借条，实际到手分别为5080元和5840元，各有两次逾期，被迫各交了逾期费700元，分别还款约4350元和约4850元。68、2018年5月，被害人关嘉俊向聚星公司借款12000元，由业务员被告人黄珊珊让关嘉俊填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订24000元的借条，实际到手8580元，后逾期被被告人陈增利和俞广西上门催收，双方差点打起来，勒索了关嘉俊上门费3000元,共还款15500元。69、2017年10月，被害人任锦康向聚星公司借款，由业务员被告人王泽锋让任锦康填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款8000元，分别签16000元借条，实际到手分别是6040元，因逾期被迫交了各5390元逾期费，逾期后被被告人陈增利和俞广西上门催收，双方发生冲突，最后勒索了任锦康上门费各500元,分别还款约18550元。70、2018年5月，被害人高小军向聚星公司借款，由业务员被告人陈嘉豪让高小军填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款5000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订10000元的借条，实际到手分别为3580元，其中有三次逾期，被迫交了逾期费1300元，分别还款约7830元。2018年8月，高小军向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让高小军填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款6000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订12000元的借条，实际到手分别为4290元，分别还款约8086元。71、2018年3月，被害人吴润泉向创富公司借款7000元，由业务员张举让吴润泉填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5050元，有一次逾期，被迫交了逾期费700元，共还款13090元。2018年7月2日，吴润泉向创富公司借款8000元，由业务员张举让吴润泉填写申请表后，由风控经理周虎审核通过并决定放款，签订15000元的借条，实际到手5760元，逾期后被邓在强、李传迪上门催收，共还款24120元。2018年7月底，吴润泉经张举介绍向联众公司借款7000元，由业务员杨柳杰让吴润泉填写申请表后，由风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5050元，逾期后被被告人陈增利和洪亚楠上门催收，并以逾期为由勒索吴润泉4500元,共还款11800元。72、2017年12月初，被害人欧少锋向聚星公司借款，由业务员被告人陈嘉豪让欧少锋填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款5000元，分别签10000元借条，实际到手分别是3580元，分别还款约7813元和约7800元。2018年3月，欧少锋向聚星公司借款，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款5000元，分别签10000元借条，实际到手分别是3950元，后逾期被被告人乔龙虎和俞广西上门进行催收并要求一次结清，分别还款约13313元和约13300元。2018年5月，欧少锋向恒信公司借款10000元，由业务员被告人王泽锋让欧少锋填写申请表后，由风控经理被告人曾海涛审核通过并决定放款，签订20000元的借条，实际到手7260元，后逾期被被告人陈增利和李传迪上门进行催收并要求一次结清，共还款20020元。73、2017年10月中，被害人张伟红向聚星公司借款，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款7000元，分别签14000元借条，实际到手分别是5280元，因逾期被迫交了共1850元逾期费，再逾期后被被告人陈增利、乔龙虎和俞广西上门催收，并以逾期为由勒索了张伟红上门费共计12000元,共还款约35000元。74、2018年7月初，被害人杨慧敏向聚星公司借款，由业务员被告人黄珊珊让杨慧敏填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款6000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订12000元的借条，实际到手分别为4290元，分别还款约9200元。75、2018年4月，被害人李威威向聚星公司借款10000元，由业务员被告人王泽锋让李威威填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订20000元的借条，实际到手6880元，有一次逾期，被迫交了逾期费300元，共还款约9500元。76、2018年4月，被害人李国伟向聚星公司借款7000元，由业务员被告人陈嘉豪让李国伟填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5010元，有一次逾期，被迫交了逾期费600元，共还款约12300元。2018年5月，李国伟向恒信公司借款8000元，由业务员陈嘉豪让李国伟填写申请表后，由风控经理被告人曾海涛审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手5880元，有三次逾期，被迫交了逾期费1200元，再逾期后被被告人乔龙虎和俞广西上门催收，并以逾期为由勒索李国伟500元,共还款约12700元。77、2018年4月，被害人余泽钊向聚星公司借款8000元，由业务员被告人陈嘉豪让余泽钊填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手5340元，共还款约9600元。2018年5月，余泽钊向恒信公司借款10000元，由业务员陈嘉豪让余泽钊填写申请表后，由风控经理被告人曾海涛审核通过并决定放款，签订20000元的借条，实际到手6780元，共还款约5200元。78、2018年4月，被害人郑裕龙向聚星公司借款8000元，由业务员被告人陈嘉豪让郑裕龙填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订16000元的借条，实际到手5880元，有四次逾期，被迫交了逾期费1700元，再逾期后被被告人乔龙虎、陈增利和俞广西上门催收，在其家里赖着不走，打电话骚扰其亲友等方式催收，并勒索了上门费3000元,共还款约20000元。79、2017年10月中，被害人梁玉怡向聚星公司借款，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款6000元，分别签12000元借条，实际到手分别是4580元，分别还款约10935元。后来，梁玉怡再次向聚星公司借款，由业务员被告人王泽锋让梁玉怡填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款7000元，分别签14000元借条，实际到手分别是4980元，分别还款约5608元。80、2017年10月，被害人李家程向聚星公司借款，由风控经理被告人邹贤审核，告知要分别向聚星公司和友智诚公司借款7000元，分别签14000元借条，实际到手分别是5280元，分别还款约9726元和约9720元。81、2017年10月，被害人黄林辉向聚星公司借款7000元，由业务员被告人陈嘉豪让黄林辉填写申请表后，由风控经理被告人邹贤审核通过并决定放款，签订14000元的借条，实际到手5280元，有几次逾期，被迫交了逾期费约1000元，再逾期后被被告人陈增利和俞广西上门催收并殴打，共还款约13000元。82、2018年9月，被害人黄巧红向聚星公司借款，由业务员黄苏丽让黄巧红填写申请表后，由风控经理邹贤审核，告知要分别向聚星公司和恒信公司借款10000元，后再由被告人曾海涛代表恒信公司审核，分别签订20000元的借条，实际到手分别为7300元，分别还款约15480元。83、2018年9月，被害人张尚雄向瑞丰公司借款7000元，由业务员刘赤宏让张尚雄填写申请表后，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订14000元的协议，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手5250元，共还款9750元。84、2018年10月，被害人蔡广胜向瑞丰公司借款7000元，由业务员罗家平让蔡广胜填写申请表后，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订12000元的协议，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手5400元，共还款3900元。85、2018年8月31日，被害人邓清华向瑞丰公司借款8000元，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订16000元的协议，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手6300元，共还款7553元。86、2018年4月，被害人陈银玉向联众公司借款，告知要分别向联众公司借款7000元和广信公司借款5000元，分别签订14000元和10000元的借条，实际到手分别为5000元和3800元。逾期后，由两名男子代表联众公司上门催收，并以逾期为由勒索陈银玉774元；由洪亚楠和一名男子代表广信公司以喊楼的方式上门催收，并以逾期为由勒索了陈银玉上门费1345元，分别还款13041元和11151元。87、2018年10月23日，被害人邓建锋向瑞丰公司借款14000元，由业务员罗家平让邓建锋填写申请表后，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订24000元的协议，扣除给瑞丰公司的手续费等费用后实际到手10500元，共还款12220元。88、2018年9月，被害人李俊豪向瑞丰公司借款6000元，由业务员刘赤宏让李俊豪填写申请表后，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订12000元的协议，实际到手4400元，共还款3367元。89、2018年9月，被害人苏扬向瑞丰公司借款12000元，由负责风控经理庞亮审核通过并决定放款，签订24000元的协议，实际到手8700元，共还款13143元。2019年12月23日，公安机关在安徽省阜南县********旁一出租屋501室将被告人王小彪抓获归案。2020年4月4日23时许，被告人乔龙虎主动到杭州市公安局萧山区分局南阳派出所投案。2020年5月8日，公安机关在广东省博罗县*********2期7栋12A房将被告人黄珊珊抓获归案，在广东省惠州市惠城区***8*将被告人王泽锋抓获归案，在广东省惠州市惠城区江北八方新越传媒公司将被告人陈嘉豪抓获归案。2020年5月12日，被告人陈增利主动到杭州市*********派出所投案。2020年5月29日20时30分许，公安机关在宁波火车站南进站口处将被告人邹贤抓获归案。2020年7月13日，被告人曾海涛主动到河南省商城县公安局上石桥派出所投案。原判认定上述事实，有经法庭质证、认证的现场勘验材料,手机等物证，到案经过，扣押清单、扣押笔录、扣押清单，户籍证明，人口信息，提取笔录，交易流水、客户资料，正常结清客户表，出生医学证明等书证，温日良等被害人的陈述，周龙等证人的证言,涉案手机等物证，同案人周虎、庞亮等人的供述和辩解，被告人王小彪、邹贤、陈增利、乔龙虎、曾海涛、陈嘉豪、黄珊珊、王泽锋的供述、辩解等证据证实，足以认定。原判认为，被告人王小彪、邹贤、陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、黄珊珊、王泽锋以非法占有为目的，结伙采用“套路贷”方式骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人王小彪、邹贤、陈增利、曾海涛、陈嘉豪数额巨大，被告人乔龙虎、黄珊珊、王泽锋数额较大。被告人王小彪、陈增利、乔龙虎还敲诈勒索他人财物，其行为又已构成敲诈勒索罪，被告人王小彪、陈增利、乔龙虎依法应予数罪并罚。被告人王小彪设立涉案的聚星公司、恒信公司、瑞丰公司、众赢公司等，纠集被告人邹贤、陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、黄珊珊、王泽锋、同案人庞亮、周虎等人，持续采用“套路贷”方式骗取他人财物，同时采用软暴力方式，敲诈勒索他人财物，采用滋扰、恐吓等手段扰乱他人正常生活秩序，严重破坏社会秩序，属于恶势力犯罪集团，应予以严惩。其中，王小彪为首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人邹贤、陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、黄珊珊、王泽锋起次要作用，是从犯，依法对被告人邹贤、黄珊珊、王泽锋犯诈骗罪从轻处罚，对被告人陈增利的诈骗罪减轻处罚，对其敲诈勒索罪从轻处罚，对被告人乔龙虎所犯诈骗罪、敲诈勒索罪均从轻处罚，对曾海涛、陈嘉豪犯诈骗罪均减轻处罚。在诈骗犯罪中，被告人绝大部分的诈骗犯罪数额均未得手，属犯罪未遂，比照既遂犯对被告人王小彪、邹贤、乔龙虎、黄珊珊、王泽锋从轻处罚，对被告人陈增利、陈嘉豪、曾海涛减轻处罚。被告人陈增利、乔龙虎、曾海涛是自首，依法可以从轻处罚；被告人邹贤、陈嘉豪、黄珊珊、王泽锋归案后如实供述其主要犯罪事实，认罪态度好，依法可从轻处罚；被告人王小彪在法庭上自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条的规定，判决：一、被告人王小彪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。总和刑期有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五十二万元。二、被告人邹贤犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。三、被告人陈增利犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。总和刑期有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。四、被告人乔龙虎犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。总和刑期有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万五千元。五、被告人曾海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。六、被告人陈嘉豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。七、被告人黄珊珊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。八、被告人王泽锋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。九、责令被告人王小彪于本判决生效之日起七日内对（2019）粤1971刑初4968号判决书的判项六、（2020）粤1971刑初2694号判决书的判项十一中的退赔责任承担连带责任、对其犯罪集团剩余的被害人损失承担退赔责任（详见原判附表）。责令被告人邹贤、陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、黄珊珊、王泽锋于本判决生效之日起七日内对其参与的犯罪中被害人的损失承担连带退赔责任（详见原判附表）。十、随案移送的手机16部（详见随案移送物品清单）均予以没收，上缴国库。随案移送的被告人王小彪的3980元折抵被告人王小彪的罚金，予以没收，上缴国库。十一、冻结被告人王泽锋中国工商银行惠州江南桥东支行的卡号为622********01096683的912.78元，折抵被告人王泽锋的罚金，予以没收，上缴国库。上诉人王小彪及其辩护人提出：1.王小彪没有诈骗的主观故意，原判认定王小彪犯诈骗罪的定性错误，王小彪的行为应构成非法经营罪。2.王小彪犯罪行为社会危害性小，一审认定构成恶势力犯罪集团，王小彪系恶势力犯罪集团的首要分子不当。3.友智诚公司的犯罪数额与王小彪无关，原判认定王小彪犯罪数额不当，应当予以核减。4.王小彪犯罪行为主观恶性不深，原判量刑过重。上诉人邹贤及其辩护人提出：1.友智诚公司和聚星公司属于两家相互独立公司，“友智诚公司”实施的套路贷诈骗金额58355元不应该计入邹贤的犯罪数额；2.邹贤已于2018年7月离职，其离职后发生的诈骗金额不应计入其犯罪数额；3.邹贤对催收人员收取“逾期费”、“上门费”不知情，也没有参与，该部分数额不应计入邹贤犯罪数额。4.原判量刑过重，请求本院对其从轻改判。上诉人黄珊珊及其辩护人提出：黄珊珊系初犯、从犯，有坦白情节，主观恶性小，家有幼子需要抚养，若对其判处实刑，将造成家庭困难，请求本院对其从轻改判，并适用缓刑。二审期间，三上诉人及辩护人未向本院提交新的证据。经审理查明，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。关于三上诉人及其辩护人所提辩解、辩护意见，本院综合答辩如下：1、关于本案上诉人王小彪为首要分子的犯罪集团犯罪行为的定性。经查，王小彪及其同案人以其名下“小额贷款公司”“投资公司”等名义对外宣传，吸引被害人借款，诱骗被害人签订“虚高借款合同”，实施“套路贷”诈骗行为。在“套路贷”的过程中，逐渐形成以王小彪为首要分子，重要成员较为固定，经常纠集在一起，共同故意多次实施“套路贷”诈骗和敲诈勒索被害人财物等犯罪活动的恶势力犯罪集团。王小彪作为组织、领导恶势力犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。2、关于友智诚公司的犯罪金额是否计入被告人的犯罪数额的问题。经查，根据本案上诉人邹贤、原审被告人陈嘉豪、王泽锋供述友智诚公司和聚星公司均未注册，二公司经营场所一致、公司业务人员为同一批人员。且二公司业务在被害人贷款超过一万元时，客户会被要求在友智诚公司和聚星公司各贷款一半，该事实还有被害人罗文健等人的陈述予以证实。综上，友智诚公司和聚星公司在公司经营场所一致、公司业务人员相同，且二公司业务相关联，二公司业务人员的诈骗活动，实质上均属于王小彪组织、领导的恶势力犯罪集团所犯罪行一部分，理应计入本案犯罪数额，且后果由参与友智诚公司和聚星公司犯罪活动的上诉人、原审被告人共同承担，故上诉人王小彪和邹贤应与其他同案人对友智诚公司的犯罪金额一同承担责任。3、关于邹贤的离职时间。经查，被害人胡竞宏、杨卫芳、丘嘉豪、梁新德、周耀添、郑江建、黄巧红等人均在2018年7月后经由时任聚星公司风控经理邹贤审核下贷款，且均能辨认邹贤，足以证实邹贤8月以后仍在职工作。上诉人邹贤及其辩护人辩称邹贤已于2018年7月离职，2018年8月后发生的诈骗金额不应计入其犯罪数额，与事实不符，本院不予采纳。4、关于邹贤对催收人员收取“逾期费”、“上门费”不知情，也没有参与，该部分数额不应计入邹贤犯罪数额的意见。经查，根据相关规定，“套路贷”犯罪在认定犯罪数额时，应从整体上予以否定性评价，“虚高债务”、“利息”“保证金”、“中介费”、“服务费”、“违约金”等名目被上诉人等非法占有的财物，均应计入犯罪数额。邹贤不知情，未参与不能成为对该部分犯罪金额的免责事由。5、关于王小彪、邹贤、黄珊珊的量刑。经查，上诉人王小彪及其辩护人所提王小彪犯罪行为主观恶性不深，原判量刑过重的意见，与查明王小彪系恶势力犯罪集团首要分子及主要犯罪事实的情况不符，原判综合其犯罪情节，认罪、悔罪态度对其量刑，所作量刑在法定幅度内，并无不当。同上，原判综合其犯罪情节，认罪、悔罪态度对邹贤量刑，所作量刑在法定幅度内，并无不当，上诉人邹贤及其辩护人所提原判对邹贤量刑过重的意见不成立。关于上诉人黄珊珊及辩护人所提上诉人家中小孩尚小需要抚养的情况，经查，案发时，黄珊珊所生小孩尚未满一周岁，处于哺乳期，侦查机关、公诉机关及原审法院均在案件办理期间对其采取取保候审措施，便于其哺乳小孩，现小孩已满一周岁。关于黄珊珊及其辩护人所提系初犯、从犯，有坦白情节，主观恶性小，请求本院对其从轻改判，并适用缓刑等量刑意见，经查，黄珊珊参与涉恶势力犯罪集团，不宜对其适用缓刑，原判已结合黄珊珊的犯罪情节，认罪、悔罪态度对其量刑，所作量刑在法定幅度内，并无不当。综上，三上诉人及其辩护人所提辩解、辩护意见均不成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人王小彪、邹贤、黄珊珊及原审被告人陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、王泽锋以非法占有为目的，结伙采用“套路贷”方式骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中上诉人王小彪、邹贤、原审被告人陈增利、曾海涛、陈嘉豪数额巨大，上诉人黄珊珊及原审被告人乔龙虎、王泽锋数额较大。上诉人王小彪及原审被告人陈增利、乔龙虎还敲诈勒索他人财物，其行为又已构成敲诈勒索罪，上诉人王小彪及原审被告人陈增利、乔龙虎依法应予数罪并罚。上诉人王小彪设立涉案的聚星公司、恒信公司、瑞丰公司、众赢公司等，纠集上诉人邹贤、黄珊珊及原审被告人陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、王泽锋、同案人庞亮、周虎等人，持续采用“套路贷”方式骗取他人财物，同时采用软暴力方式，敲诈勒索他人财物，采用滋扰、恐吓等手段扰乱他人正常生活秩序，严重破坏社会秩序，属于恶势力犯罪集团，应予以严惩。其中，上诉人王小彪为首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。上诉人邹贤、黄珊珊及原审被告人陈增利、乔龙虎、陈嘉豪、曾海涛、王泽锋起次要作用，是从犯，依法对上诉人邹贤、黄珊珊及原审被告人王泽锋犯诈骗罪从轻处罚，对原审被告人陈增利的诈骗罪减轻处罚，对其敲诈勒索罪从轻处罚，对原审被告人乔龙虎所犯诈骗罪、敲诈勒索罪均从轻处罚，对原审曾海涛、陈嘉豪犯诈骗罪均减轻处罚。在诈骗犯罪中，上诉人及原审被告人绝大部分的诈骗犯罪数额均未得手，属犯罪未遂，依法比照既遂犯对上诉人王小彪、邹贤、黄珊珊及原审被告人乔龙虎、王泽锋从轻处罚，对原审被告人陈增利、陈嘉豪、曾海涛减轻处罚。原审被告人陈增利、乔龙虎、曾海涛是自首，依法均可从轻处罚；上诉人邹贤、黄珊珊及原审被告人陈嘉豪、王泽锋归案后如实供述其主要犯罪事实，认罪态度好，依法均可从轻处罚；上诉人王小彪在法庭上自愿认罪，可酌情从轻处罚。原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。三上诉人所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，经查均不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 杜新春审 判 员 黄小美审 判 员 陈 雯二〇二〇年十一月四日法官助理 刘 伟书 记 员 谢雪平