四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3401刑初414号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人张茜，曾用名张学茜，女，1984年9月10日出生，汉族，大学文化，西昌市卓凡商贸有限公司实际控制人，住西昌市。因本案于2020年1月6日被刑事拘留，同年1月23日被逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人赵明鸿，四川航光律师事务所律师。 西昌市人民检察院以西市检一部刑诉（2020）49号起诉书指控被告人张茜犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭适用普通程序，于2020年11月9日公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员谢鹏出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人张茜于2017年5月27日注册成立凉山州卓凡商贸有限公司,注册资本100万元,由其前夫杨某个人独资，经营范围系销售日用百货、预包装食品、散装食品、特殊食品、家用电器、化妆品、日化用品、厨房用具等，公司注册地址为西昌市××路××小区××幢××层××号。公司成立之初销售进口厨具,2017年9月张茜通过其朋友聂君（绵阳凯圣公司的负责人,绵阳地区的“团乐网”负责人）介绍加入到西安海博惠公司（2018年2月更名为南京团乐网）,张茜将凉山州卓凡商贸有限公司的老客户组织起来进行“团乐网”项目推广，以海博惠公司制作的宣传视频进行宣传,该项目以缴纳1290元（银卡会员）、6450元（金卡会员）、12900元（明珠会员）、25800元（皇冠会员）进行投资,交纳会员费后签订一份礼品兑换券使用协议，可以在团乐网上消费相应会员产品及获得相应积分,每周按一定比例对投资者进行返利,投资一年半能获利一倍左右。张茜长期组织、安排杨某、曾某等公司员工以这种消费返利的方式为诱饵,将西昌市的老年人组织到公司、位于四公里半的华景园、美丽华大酒店等地通过开会、观看视频的方式宣传，还在月城广场、长安菜市场、名店街等地派发宣传单、以及让投资人以口口相传的方式进行宣传推广，并告知能获得推广奖励。张茜收到缴纳的投资款后，按6%的比例提成盈利，其余款项通过银行账户转给南京团乐网总部。团乐网总部定期将返利支付在张茜的账户，再由张茜支付给投资人。2018年4月团乐网停止发放返利后，本案的投资人向公安机关报案后民警前往张茜的承租房屋内将其抓获。 被告人张茜在2017年9月至2018年4月期间，通过团乐网非法吸收公众存款，涉及132名投资人，在团乐网投资金额4137390元，已经返还1217944.2元，尚未返还资金2919445.8元。尚未返还的资金2919445.8元，由集资参与人转入张茜个人建设银行卡号6227××××0108的账户，无法明确张茜如何使用该笔资金。 上述事实，被告人在法庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍信息、抓获经过，官秀芬等100名左右被害人的陈述及其提供的收款收据、海博惠章程、团乐网国傲文化发展有限公司礼品兑换劵使用协议、报案材料，报案人登记表、四川世润会计师事务所有责任公司出具的川世会（2020）鉴字第01号关于张茜、杨某非法吸收公众存款情况的司法会计鉴定意见书，建设银行的交易记录，凉山州卓凡商贸有限公司的工商登记信息，峨眉山市公安局查办涉海博惠非法吸收公众存款案的公告、凉山银保监分局的复函，证人杨某、曾某的证言，被告人的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人张茜变相吸收公众存款4137390元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；非法吸收公众存款不属于占有型犯罪，也不属于结果犯，其侵害的客体是国家金融管理秩序，将全部吸存数额计入犯罪数额可以更为全面客观地反映非法吸收公众存款的资金规模，更准确地判断其社会危害性的轻重程度。据此，被告人张茜的辩护人提出被告人张茜的犯罪金额应当按照上家返还的6%计算的意见，于法无据，本院不予采纳。已返还1217944.2元在量刑时予以酌定从轻处罚；被告人张茜在本案变相吸收公众存款中在西昌组织人员进行发动宣传、控制投资款项、按比例抽取收益起主导作用，系主犯。据此，对辩护人关于应认定为从犯的意见，本院不予采纳；被告人张茜到案后如实供述本案事实，具有坦白情节，认罪认罚且签字具结，依法予以从轻处罚，公诉机关提出的确定刑量刑建议适当，本院予以采纳；集资参与人未返还部分，应由被告人退赔。综上所述，为维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人张茜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年1月6日起至2023年1月5日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人张茜退赔各集资参与人2919445.8元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  段必发 审 判 员  龚亚红 人民陪审员  胥林英 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  朱 萍 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：第一第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： 第二（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 第三（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 第四（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 第五（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：第六第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： 第七（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第八非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。