认罪认罚 山东省日照市岚山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1103刑初185号 公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。 被告人刘某，男，1984年1月出生于山东省潍坊市临朐县，汉族，群众，大学文化，户籍所在地为山东省潍坊市临朐县，案发前住日照市东港区。2019年10月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人蔡全溪，山东名律律师事务所律师。 被告人崔某，男，1969年6月出生于日照市岚山区，汉族，群众，小学肄业，住日照市岚山区。2019年10月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人李红川，山东颐平律师事务所律师。 被告人王某，男，1960年1月出生于日照市岚山区，汉族，中共党员，高中文化，住日照市岚山区。2019年10月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人王磊，山东海洋律师事务所律师。 日照市岚山区人民检察院以日岚检一部刑诉[2020]138号起诉书指控被告人刘某、崔某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察官李波、检察官助理王春鹏出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。因受新型冠状病毒感染肺炎疫情影响，本院于2020年8月13日依法裁定对本案中止审理，同年9月24日裁定恢复审理。现已审理终结。 日照市岚山区人民检察院指控： 2017年3月，被告人刘某加入某金融公司从事营销管理工作，后介绍被告人崔某等人加入该公司参与“某贷”网络借贷平台运营工作。2018年5月，被告人刘某伙同崔某、王某等人从原公司离职，加入上海某资产公司，刘某成为该公司日照营业部负责人，崔某成为该公司日照营业部的理财经理，王某系崔某负责管理的理财师。 为获取高额提成，自2018年5月至2019年12月，被告人刘某、崔某、王某亲自或者通过其发展的下属业务员在日照市岚山区、临沂市莒南县及周边，以一年期存款利息收益6%为诱饵，通过发送宣传手册、举办座谈会、扶贫活动等多种途经向社会公开宣传，以开具“某资产通知单”的方式，非法向曹某1等人吸收资金72329657元，并将所吸收的资金转账至上海某资产公司的资金账户。2019年6月，上海某资产公司资金停止兑付。2019年7月2日，该公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局黄埔分局立案侦查。目前本案尚有944人共计47177560元资金未兑付。 其中被告人崔某名下非法吸收存款金额为40897513元，续存金额为5888000元，已兑付本息4476657元，未兑付金额为25672073元。期间崔某共获取提成3331442.32元。崔某个人非法吸收存款金额为22426856元，续存金额为3857164元，已兑付本息1253364元，未兑付金额为15677296元。 被告人王某非法吸收存款金额为6041457元，续存金额为1044056元，已兑付本息681573元，未兑付金额4149577元。期间王某个人获取提成133998元。 2019年10月24日，被告人王某、崔某经办案人员电话通知后到案；同日，被告人刘某自行到日照市公安局岚山分局虎山派出所投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了三被告人在侦查阶段的供述、证人杨某1等人的证言、电子证据检查工作记录等证据。公诉机关认为，被告人刘某、崔某、王某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某、崔某在共同犯罪中其主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人崔某、王某经侦查机关电话传唤到案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。建议判处被告人刘某有期徒刑七年至九年，并处罚金；判处被告人崔某有期徒刑五年至七年，并处罚金；判处被告人王某有期徒刑三年至四年，并处罚金。 被告人刘某对指控的主要事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，辩解签订过打包协议的经理崔某、李某1、李某2等人都是自主吸收存款，自己主要起服务作用，因很少去莒南，李某2在2018年10月份之后不再付服务费。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.刘某认罪态度好。2.刘某主动投案，并在到案之初交代了自己参与上海某资产公司募集资金的全部犯罪行为，构成自首。3.刘某受到了上海某资产公司总部的欺骗，将各集资参与人的资金都交给了公司，自己没有非法占有，希望考虑被告人主观恶性与犯罪后果的因果关系，对其从轻处罚。 被告人崔某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下从轻处罚的辩护意见：1.被告人崔某主动到公安机关投案自首，如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好；2.系初犯，一贯表现良好，无违法犯罪前科；3.崔某在投案前已尽自己最大的经济能力退还吸收存款400多万元，包括返利200多万元和自己存款200多万元；4.崔某认罪认罚，当庭认罪态度诚恳。 被告人王某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关的指控事实及量刑建议均无异议。 经审理查明，上海某资产公司（以下简称上海某公司）经营范围包括资产管理、投资管理、金融信息服务、商务咨询，但不得从事银行、证券、保险业务。2017年3月，被告人刘某加入某金融公司从事营销管理工作，并介绍被告人崔某等人加入该公司从事“某贷”网络借贷平台运营工作。2018年5月，被告人刘某得知上海某公司提成高后，便伙同被告人崔某、王某、李某1（已判决）加入该公司，又与该公司总部负责人员一同筹建了日照营业部，刘某任日照营业部负责人，辖区发展吸收存款业务人员达十余人。被告人崔某系日照营业部的理财经理之一，名下管理的理财师有被告人王某及另案处理的丁某、梁某1、黄某1、韩某1等人。 自2018年5月至2019年12月，被告人刘某、崔某、王某亲自或通过下属业务人员在日照市岚山区、临沂市莒南县及周边，以存款或投资理财名义，许诺一年期存款利息为6%，通过发放宣传彩页、举办座谈会、开展扶贫活动等多种途经向社会公开宣传，以开具“某资产通知单”的形式从曹某2等近千人处吸收存款6500余万元，为部分存款到期的集资参与人转单续存本息700余万元。所吸收的资金通过被告人崔某等理财经理的账户转账至上海某公司或相关主管人员账户，2019年6月上海某公司停止吸收及兑付后，新吸收的资金用于给其他个别集资参与人兑付本息。目前尚有集资参与人944人，共计4700余万元资金未兑付。被告人崔某本人或通过下属理财师吸收存款35048513元，为部分存款到期的集资参与人转单续存5888000元，扣除已兑付的本息及案发后垫资退赔数额，未兑付数额2200余万元。其中崔某个人非法吸收存款22465856元，为部分到期的集资参与人转单续存3857164元，扣除已兑付的本息及案发后本人退赔数额，未兑付数额为1500余万元。期间刘某获取提成90余万元，崔某个人获取提成200余万元。 被告人王某非法吸收存款数额为6041457元，还为部分到期的集资参与人转单续存1044056元，扣除已兑付的本息及案发后本人退赔数额，未兑付数额为410余万元。期间王某个人获取提成133998元。 另查明，2019年7月2日，上海某公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局黄浦分局立案侦查。2019年10月24日，岚山区王某1向日照市公安局岚山分局报警，公安机关于当日立案侦查。次日，被告人崔某、王某接日照市公安局虎山派出所民警电话通知后到案，被告人刘某自行到日照市公安局虎山派出所投案。三被告人到案后均如实供述了作案事实。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人刘某、崔某、王某在侦查阶段的供述，同案犯江某、韩某2、冯某、蔡某、李某2的供述，集资参与人曹某1、曹某3、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、崔某3、崔某4、崔某5、崔某6、崔某7、崔某8、崔某9、崔某10、崔某11、崔某12、崔某13、崔某14、崔某15、崔某16、崔某17、崔某18、崔某19、崔某20、崔某21、崔某22、崔某23、崔某24、崔某25、崔某26、崔某27、崔某28、崔某29、崔某30、崔某31、崔某32、崔某33、崔某34、崔某35、崔某36、崔某37、崔某38、崔某39、崔某40、崔某41、崔某42崔某43崔某44、崔某45、崔某46、崔某47、崔某48、崔某49、崔某50、崔某51、崔某52、崔某53、崔某54、崔某55、崔某56、刘某1、崔某57、崔某58、崔某59、崔某60、、丁某1、丁某2、丁某3、董某1、董某8、董某2、董某3、董某4、董某5、董某6、董某7、葛某、韩某3、韩某4、韩某5、黄某2、李某3、李某4、李某5、李某6、李某7、李某8、李某9、李某10、李某11、李某12、厉某1、梁某2、梁某3、刘某2、卢某1、卢某2、马某1、马某2、马某3、马某4、马某5、崔某43、陈某6、乔某、秦某、邵某、滕某1、王某1、王某2、王某3、魏某1、相某1、相某2、相某3、徐某2、徐某3、徐某4、徐某5、崔某44、许某、杨某2、杨某3、姚某2、姚某3、姚某4、姚某5、尹某、张某1、张某2、张某3、张某4、张某5、张某6、张某7、赵某2、赵某3、赵某4、崔某1赵某5、赵某6、赵某7、赵某8、赵某9、赵某10、赵某11、赵某12、郑某、庄某1、庄某2、庄某3、韩某6、滕某2、张某8、崔某45、崔某32青、魏某2、庄某4、申某等270余人的陈述及各自提交的某资产通知单，证人陈某1、崔某1、姚某1、赵某1、侯某、孙某、徐某1、杨某1、崔某2等人的证言，上海某公司营业执照、某资产财富管理中心人员编制及薪资考核制度、崔某及李某1与上海某公司签订的某资产日照地区及莒南（临沂）地区筹建互惠协议、债权转让及受让协议以及提前赎回说明，日照某商务信息咨询有限公司企业信息、法定代表人信息、各部门人员姓名、个人出借咨询服务协议，崔某垫付金额及新吸收金额统计表、王某的账本复印件及王某业务未兑付统计表、垫付金额及新吸收金额表格，莒南县公安局侦办的李某2案卷材料一宗，涉案资金自崔某账户转入上海某公司账户的银行交易明细一宗，上海某公司平安银行、招商银行账户交易明细一宗，崔某、董某8、王某、刘某、江某等人银行账户交易明细一宗，杨镇、刘某的微信聊天记录，对崔某、王某等人的手机以及崔某、李某1的电脑进行电子数据检查、提取的工作笔录、照片等工作记录，认罪认罚具结书，公安机关出具的受案登记表、立案决定书、户籍信息、发破案经过、抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某、崔某、王某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收存款,数额巨大,扰乱了金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人刘某了解到上海某公司后，积极联络崔某等人一同加入该公司，参与筹建日照营业部，成为日照营业部负责人后，对下属业务人员进行管理，为非法业务开展提供服务保障，并按照理财经理的吸收存款额抽取一定比例的提成；被告人崔某积极发展数名下属理财师，对下属理财师进行管理并抽取高额提成，直接或间接吸收存款数额巨大。被告人刘某、崔某在共同犯罪中起主要作用，应当按照各自所参与的全部犯罪处理。被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。三被告人将所吸收的绝大部分存款汇入上海某公司及相关主管人员账户，该部分应由相关办案单位予以追缴、责令退赔。 被告人刘某、崔某、王某具有自首情节，愿意接受处罚，依法均可以从轻处罚。案发前已兑付的资金，案发后各被告人已向集资参与人退还的资金，均予以折抵本金，未退还的部分，依法责令退赔。公诉机关的量刑建议适当。被告人刘某、崔某的辩护人关于刘某、崔某系自首、认罪态度好等建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此： 一、对被告人刘某，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2026年12月24日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、对被告人崔某，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2026年6月24日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、对被告人王某，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2023年6月24日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，判决如下： 责令被告人刘某、崔某、王某退赔各集资参与人损失（退赔清单附后）。追缴被告人刘某、崔某、王某的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王少山 审 判 员  刘利红 人民陪审员  邢立书 二〇二〇年十一月十三日 法官助理 王淑霞 书记员 葛潇川