河北省石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0109刑初413号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人刘某，女，1980年10月23日出生，大学本科，河北省石家庄市藁城区人，住河北省石家庄市藁城区。2019年2月4日因涉嫌诈骗罪被石家庄市藁城区公安局监视居住，同年2月21日被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年3月27日经石家庄市藁城区人民检察院批准，于次日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人韩巧伟，河北崇睿律师事务所律师。 辩护人张波，河北中宇律师事务所律师。 被告人刘某诈骗罪一案，由石家庄市藁城区人民检察院以藁检一部刑诉〔2020〕569号起诉书，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院检察员张新月、邢鹏勃出庭支持公诉。被告人刘某及其辩护人韩巧伟、张波到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控：2011年以来，被告人刘某以在河北欣望精制棉业有限公司财务上班，虚构入股投资分红，帮银行拉存款、购买承兑汇票、急需工程周转资金、孩子生病等事由，骗取他人资金共计29471300元，未还12330345元，未退还资金大部分用于归还个人债务和个人消费，经审计，刘某共计消费9962337.65元，其中，购买房产一套（已轮候查封）。具体犯罪事实如下： 1、2011年以来，被告人刘某以向河北欣望精致棉业有限公司入股得高息为由，并以提供虚假收据，骗取武某1钱款共计15761000元，至今未还1876115元。 2、2011年以来，被告人刘某以向河北欣望精致棉业有限公司入股分红为由，并提供虚假收据，骗取彭某钱款共计300000元，至今未还300000元。 3、2015年以来，被告人刘某以向河北欣望精致棉业有限公司投资入股得高息为由，通过伪造假的欣旺棉业收据，骗取刘某1钱款共计2775500元，至今未还2775500元。 4、2017年以来，被告人刘某以购买银行承兑汇票、帮助银行拉存款等为由，骗取臧某1一家人钱款共计3600000余元，至今未还2827800元。 5、2017年以来，被告人刘某以向河北欣望精致棉业有限公司投资入股得高息为由，骗取李某1、张某1钱款共计288000元，至今未还272480元。 6、2017年以来，被告人刘某以向河北欣旺精制棉业有限公司投资入股得高息、帮助银行拉存款为由，骗取张某2、杨某1共计860000元，至今未还763000元。 7、2018年6月份以来，被告人刘某虚构自己会计事务所老板身份，以购买承兑汇票、工程上急用钱为由，先后骗取李某22427100元，至今未还803100元。 8、2018年8月份以来，被告人刘某以在河北欣旺精制棉业有限公司当会计，可以向厂子投资入股得高息为由，骗取范某199000元，至今未还192000元。 9、2018年10月份以来，被告人刘某虚构自己是一名高级会计师，管理多家企业，以购买承兑汇票、孩子生病为由，先后骗取张某32093200元，至今未还1092200元。 10、2018年10月30日，被告人刘某以购买银行承兑汇票高息回报为由，骗取尚某钱款1000000元，至今未还300000元。 11、2019年1月10日，被告人刘某以企业需要资金周转、高息回报为由，骗取武某2500000元，至今未还290000元。 12、2019年1月16日，被告人刘某以购买银行承兑汇票、高息回报为由骗取王某1钱款49000元、至今未还49000元。 13、2017年以来，被告人刘某以公司需要资金周转，给银行拉存款、倒银行承兑汇票、高息回报为由，骗取卢某1496000元，至今未还484550元。 14、2011至2016年，被告人刘某以向河北欣旺精制棉业有限公司入股投资得高息为由，先后骗取魏某钱款共计1155000元，至今未还52100元。 15、2019年1月份，被告人刘某以给亲戚承包的市政工程施工人员发工资为由，骗取王某2钱款100000元，至今未还100000元。 16、2019年1月22日，被告人刘某以帮其叔叔刷开票的理由，骗取张某4钱款50000元，至今未还50000元。 17、2019年1月22日，被告人刘某以帮叔叔开票还信用卡急用钱为由，骗取王某3钱款20000元，至今未还20000元。 18、2018年至2019年期间，被告人刘某以资金周转、入股得高息、购房急用钱为由骗取师某1037500元，至今未还82500元。 19、另查明，2015年至2018年期间，被告人刘某以倒银行承兑汇票挣利息为由，骗取路某3、李某7、路某2钱款共计3172000元，骗取李某3钱款293700元，骗取宋某力钱款979000元，以投资入股河北欣旺精制棉业有限公司得高息为由，骗取李某5一家钱款4336600元，骗取许某钱款550000元，目前均已退还。 公诉机关认为，被告人刘某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人刘某辩称，1、起诉书指控的犯罪数额不对。2、我没有骗取钱财，都是他们主动找我理财的，况且他们得到了利益。 辩护人韩巧伟、张波提出的辩护意见是，1、起诉书指控的犯罪数额不对。2、被告人刘某系自首。 经审理查明：2011年以来，被告人刘某以在河北欣望精制棉业有限公司财务上班，虚构入股投资分红，帮银行拉存款、购买承兑汇票、急需工程周转资金、孩子生病等事由，骗取他人资金共计29471300元，未还12330345元，未退还资金大部分用于归还个人债务和个人消费，经审计，刘某共计消费9962337.65元，其中，购买房产一套（已查封）。具体犯罪事实如下： 1、2011年以来，被告人刘某以向河北欣望精制棉业公司入股得高息为由，并以提供虚假收据，骗取武某1钱款共计15761000元，至今未还1876115元。 2、2011年以来，被告人刘某以向河北欣望精制棉业公司入股分红为由，并提供虚假收据，骗取彭某钱款共计300000元，至今未还300000元。 3、2015年以来，被告人刘某以向河北欣望精制棉业公司投资入股得高息为由，通过伪造假的欣旺棉业收据，骗取刘某1钱款共计2775500元，至今未还2775500元。 4、2017年以来，被告人刘某以购买银行承兑汇票、帮助银行拉存款等为由，骗取臧某1一家人钱款共计3600000元，至今未还2827800元。 5、2017年以来，被告人刘某以向河北欣望精制棉业有限公司投资入股得高息为由，骗取李某1、张某1钱款共计288000元，至今未还272480元。 6、2017年以来，被告人刘某以向河北欣望精制棉业有限公司投资入股得高息、帮助银行拉存款为由，骗取张某2、杨某1共计860000元，至今未还763000元。 7、2018年6月份以来，被告人刘某虚构自己会计事务所老板身份，以购买承兑汇票、工程上急用钱为由，先后骗取李某22427100元，至今未还803100元。 8、2018年8月份以来，被告人刘某以在河北欣望精制棉业有限公司当会计，可以向厂子投资入股得高息为由，骗取范某199000元，至今未还192000元。 9、2018年10月份以来，被告人刘某虚构自己是一名高级会计师，管理多家企业，以购买承兑汇票、孩子生病为由，先后骗取张某32093200元，至今未还1092200元。 10、2018年10月30日，被告人刘某以购买银行承兑汇票高息回报为由，骗取尚某钱款1000000元，至今未还300000元。 11、2019年1月10日，被告人刘某以企业需要资金周转、高息回报为由，骗取武某2500000元，至今未还290000元。 12、2019年1月16日，被告人刘某以购买银行承兑汇票、高息回报为由骗取王某1钱款49000元、至今未还49000元。 13、2017年以来，被告人刘某以公司需要资金周转，给银行拉存款、倒银行承兑汇票、高息回报为由，骗取卢某1496000元，至今未还484550元。 14、2011至2016年，被告人刘某以向河北欣望精制棉业有限公司入股投资得高息为由，先后骗取魏某钱款共计1155000元，至今未还52100元。 15、2019年1月份，被告人刘某以给亲戚承包的市政工程施工人员发工资为由，骗取王某2钱款100000元，至今未还100000元。 16、2019年1月22日，被告人刘某以帮其叔叔刷开票的理由，骗取张某4钱款50000元，至今未还50000元。 17、2019年1月22日，被告人刘某以帮叔叔开票还信用卡急用钱为由，骗取王某3钱款20000元，至今未还20000元。 18、2018年至2019年期间，被告人刘某以资金周转、入股得高息、购房急用钱为由骗取师某1037500元，至今未还82500元。 19、2015年至2018年期间，被告人刘某以倒银行承兑汇票挣利息为由，骗取路某3、李某7、路某2钱款共计3172000元，骗取李某3钱款293700元，骗取宋某力钱款979000元，以投资入股河北欣望精制棉业有限公司得高息为由，骗取李某5一家钱款4336600元，骗取许某钱款550000元，目前均已退还。 另查明，2019年2月3日，被告人刘某到石家庄市藁城区公安局投案。 上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书； 2、司法鉴定审计报告； 3、石家庄市藁城区公安局查封决定书，证明，轮候查封路斯淇名下一套房产。 4、扣押决定书； 5、电子数据现场提取笔录，证明，从张某3、李某2、王某1、李某6手机中提取与刘某的聊天信息。 6、电子证据检查笔录，证明，从刘某手机中提取案件信息。 7、工作说明； 8、到案经过； 9、人口基本信息、户籍证明信； 10、武某1、刘某、韩瑞华等人名下所有银行卡号及开卡日至今的银行流水和对手信息； 11、武某1提交录音光盘； 12、转账记录、银行流水、聊天记录、收条、借条； 13、倒账明细表、承兑记录、收据、笔记、现金转账凭证等； 14、证人齐某、路某1、高某1、贾某、路某2、路某3、李某3、冀某、程某、石某1、石某2、李某4、刘某2、高某2、李某5、张某5、张某6、许某、刘某3、赵某、崔某、张某7、路某4、王某4、王某5、霍某、裴某、刘某4、纪某、李某6、高某3、武某3、卢某2、张某7、杨某2、李某7等人的证言； 15、受害人武某1、彭某、刘某1、臧某1、臧某2、李某1、张某1、张某2、杨某1、李某2、范某、张某3、尚某、武某2、王某1、卢某1、魏某、王某2、张某4、王某3、师某的陈述，与起诉书指控的事实一致。 16、被告人刘某的供述，我是骗别人的钱还不上才来公安机关投案自首的。我一共骗了十几个人，大概八、九百万。我是以购买企业承兑汇票、帮助银行存款、在企业搞投资、以亲戚孩子病重、我叔叔搞工程我名义借的亲戚朋友钱。我没有偿还能力。详细情况如下：（1）、我以购买承兑汇票的名义向武某某借了45万元，我答应借15天，给她1万元的利息，（已偿还15万元），但是我给武某某开具了一张50万元的借条。我借武某某的45万元我没有购买承兑汇票，我把钱偿还我的个人债务了。（2）、我以帮助银行拉存款为由借了李某285万元，利息1万元，我把钱偿还我的个人债务了。（3）、我以帮助银行存款、购买承兑汇票、亲戚家孩子病重为由借了张某3120多万元（具体数记不清了），利息2万元左右，我把钱偿还我的个人债务了。（4）、我以投资企业和购买承兑汇票的名义向刘某1、刘某江（父女）分多次共计借了270多万元，这些钱我也购买了一部分承兑汇票（这些承兑汇票我兑换后自己用了），没有往企业投资，我给刘某江开具的假的收据和加盖的假的河北欣望精制棉业的财务专用单章，收据是我买的、公章是我自己找人刻的假章，钱我用于偿还我的个人债务和个人消费了（去上海玩了一圈）。（5）、我以购买承兑汇票的名义收了王某15万元，用半个月0.1万元利息，当时王某1给我转账4.9万元。我没有购买承兑汇票，钱我用于偿还我的个人债务了。（6）、我以购买承兑汇票、帮助银行存款为由收了臧某1和其女儿臧某2共计360万元，这些钱我没有购买承兑汇票，往银行存款了，但是存款到期后我取出来我自己用了，我我偿还了一部分债务，40万元购买了一辆奥迪Ｑ5车（车现在魏某开着）。（7）、我以投资企业名义收彭某30万元、张某8万元、张某海17万元、李某122万元，我给他们开具的也是假收据和扣的假章。钱我用于偿还我的个人债务了。（8）、我以帮助银行存款为由收李英华10万元，存到银行，到期后我取出来偿还我自己的债务了。（9）、我以企业投资、帮助银行存款、我叔叔搞工程我名义借共计收了50万元，这些钱我自己用了。以上这些人都是我比较好的朋友和亲戚，平时对我比较信任，因为原先我确实办理过，利息比银行高得多，原先每次本息也按时给这些人，后来由于我个人债务的问题还接着以购买承兑汇票、帮助银行存款、投资企业、我叔叔搞工程的方式骗钱，他们也没有对我产生过怀疑。钱都是通过银行转账的方式，他们把钱通过银行转账到我的工商银行（6222XXXXX6265834）、农业银行、建设银行卡内（具体卡号记不清了）我原先也是通过银行转账给这些人支付利息或本金，没有现金交易过。我偿还的债务是我在2011年开始借武某1的钱，当时我们没有约定利息也没有借款合同或者收据借条之类的，一共借了5000万元左右，但是后来武某1以高息要挟我，说让我偿还1100多万元，我才以各种名义骗了亲戚朋友的钱偿还给武某1。我借武某1的钱刚开始在2011年在河北欣望精制棉业放了50万元，2014年－2015年河北欣望精制棉业把钱给了我，钱我大部分都用了消费了，我在石家庄长安区购房花了150万元，买了一辆大众朗境20多万，买了一辆狮跑车20多万后来置换了一辆高尔夫，还有一部分我个人消费了，其他的我记不清了。我自2012年开始和崔某交往就一直给他花钱，具体花了多少我也不清楚，崔某的一切日常消费都是我花钱的。崔某分别在2012年和2018年给我写了两个借条，一个50万元的一个16.29万元的，共计60多万元。借条原件我给了崔某，他给我要了，但是我留着复印件，崔某说要和我撇清关系。崔某给我打借条的时候我没有转账给他，算是我平时给他的花销。给崔某的钱时我以购买承兑汇票、给银行拉存款骗的亲戚朋友的钱。这钱是我从我大学同学卢某1那里借的50万元，用于个人消费了。张某丽是我四姨，我以拉银行存款的名义从她那里借了86万元，这钱用于挡武某1的账，挡了18万元，其余的钱还了其他的利息了。彭某没有给过我现金，都是转账。我俩对账的时候对错了，银行流水上多少钱就是多少钱，没有利息。武某2没有借给我现金。因为当时我是想着从她那里借50万元，我是先打的借条，后让她转的账，一共给我转了44万元，但是钱在另外一张卡上，她说卡被锁住了，还得去石家庄市里解锁然后转钱，她没有给我转过剩下的6万元，她说怎么都认识，咱认这个44万元的账，那个借条就不用改了，也就没有改。我确实只从她那里借了44万元，后来还给她15万元。2019年1月份，当时我给卢某1说2018年的利息是42750元，她说不着急用钱，所以就又给我转了7250元连同利息一共加起来是5万元，算成本金，我们之间都是银行转账，没有过现金。我给卢某1写过借条或欠条，今年1月份写的，数额都是50万元。我给过李某1一张20万收据，是我和李某1李某青之前欠账的一个汇总，就是把之前的账总了一下，还账就是还的本金。2015年至2017年我和刘某1之间的银行流水就是来回借钱倒账。张某2借给过我现金20万元，当时我跟她一块去取的钱，后来我拿钱存卡里了，杨某1用农行给我转账36万元。张某3用她老公赵某强的银行卡向我转过账，转过一次5万和一次15万。2018年11月12月我给张某3的承兑汇票欠条（借条）我已经还清了。2019年1月26日的收条是我写的，我还没有还钱。李某2没给过我现金，全是转账，没有给过几千元以上的现金，我只认银行流水的账。我给李某2写过收条、借条，2019年1月7日的收条是我写的，没有还钱，1月9日的收条我已经还清了，1月14日、17日、19日的钱还的是1月9日的收条的账，1月27日我先给她打的借条，她说想办法从别人那里借钱在借给我，对方要抵押物，我没有抵押物，所以就没有借给我，这个借条是空头借条，没有给我转账，所以我不认这个借条。师某的电子承兑汇票相当于我从师某那里借了40万元，我让他转过藁城木子土产经销部，然后再让木子土产把钱（扣了利息）转给黄某丽（我同学），在让黄某丽给我转过来的39万多元，当天或者在第二三天应该是转到我工行卡上了。我和张某辉之间的事已经清了，而且张某辉欠我3万元，我和张某辉之间的事和臧某1没有关系。我还了臧某1家一部分，但还没还清，我只认转账的事。 本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人刘某犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪分子违法所得的一切财物，应当责令退赔。扣押在案的财产，应依法发还受害人。对被告人刘某及其辩护人辩称的，起诉书指控的犯罪数额不对，没有骗取钱财，经查，有银行流水、借条、借据、转账凭证等书证，与受害人的陈述、证人证言等证据，相互佐证，足以证实公诉机关对其指控确实、无疑，故对该辩解意见本院不予采纳。对辩护人韩巧伟、张波辩称的，被告人刘某系自首，经查，被告人刘某虽然自动投案，但庭审时不能如实供述自己的罪行，不能构成自首，故对该辩解意见本院不予采纳，其自动投案，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条的规定，判决如下： 一、被告人刘某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2033年2月20日止；罚金自判决生效后10日内缴纳）。 二、责令被告人刘某自判决生效后十日内，退赔受害人经济损失1233.0345万元（其中，武某1187.6115万元、彭某30万元、刘某1277.55万元、臧某1282.78万元、李某1、张某127.248万元、张某2、杨某176.3万元、李某280.31万元、范某19.2万元、张某3109.22万元、尚某30万元、吴某某29万元、王某14.9万元、卢某148.455万元、魏某5.21万元、王某210万元、张某45万元、王某32万元、师某8.25万元）。 三、石家庄市藁城区公安局查封的被告人刘某房产（路斯淇名）一套，依法发还受害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张进生 人民陪审员  赵吉申 人民陪审员  李新来 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  吴 琼