杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0109刑初1202号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人徐勇军，男，1986年12月13日出生于浙江省淳安县，汉族，初中文化，户籍地淳安县；因犯危险驾驶罪于2014年11月12日被判处拘役二个月，并处罚金4000元；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人余世杰，浙江令典律师事务所律师。 被告人唐少飞，曾用名唐小飞，男，1987年1月16日出生于浙江省淳安县，汉族，高中文化，户籍地淳安县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人余耘，浙江丰国律师事务所律师。 被告人沈明夏，男，1987年8月20日出生于浙江省淳安县，汉族，初中文化，户籍地淳安县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人林京，浙江令典律师事务所律师。 被告人汪冬木，男，1994年12月3日出生于浙江省淳安县，汉族，中专文化，户籍地淳安县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人沈凌杰，浙江杭天信律师事务所律师。 被告人谢洪澄，曾用名谢成，男，1994年11月5日出生于浙江省建德市，汉族，中专文化，户籍地建德市；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人夏文俊，浙江士宝律师事务所律师。 被告人吴雅慧，女，1996年8月26日出生于江西省德兴市，汉族，中专文化，户籍地德兴市；因本案于2019年10月18日被取保候审，2020年10月17日继续被取保候审。经本院决定，2020年11月28日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人胡巧，杭州市萧山区法律援助中心律师。 被告人俞向红，女，1995年9月22日出生于浙江省杭州市，汉族，中专文化，户籍地杭州市余杭区；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人王泽燕，杭州市萧山区法律援助中心律师。 被告人章泽民，男，1996年2月3日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，户籍地绍兴市上虞区；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人胡华辉，北京中伦文德（杭州）律师事务所律师。 被告人欧阳洋，女，1998年4月3日出生于江西省于都县，汉族，中专文化，户籍地于都县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人徐火松，浙江海贸（杭州）律师事务所律师。 被告人李国豪，男，1994年12月12日出生于浙江省淳安县，汉族，大专文化，户籍地淳安县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人王银岭，浙江泽大律师事务所律师。 被告人董坤，男，1990年5月16日出生于河南省罗山县，汉族，高中文化，户籍地罗山县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人屠迪佳，浙江启金律师事务所律师。 被告人庞小娟，女，1990年4月15日出生于四川省宣汉县，汉族，初中文化，户籍地宣汉县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人洪跃，浙江启金律师事务所律师。 被告人程杰，男，1991年1月30日出生于安徽省歙县，汉族，大专文化，户籍地歙县；因本案于2019年10月18日被刑事拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人汪敏，安徽久安律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检二部刑诉［2020］1613号起诉书指控被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、章泽民、董坤、程杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人谢洪澄、吴雅慧、俞向红、庞小娟、欧阳洋、李国豪犯诈骗罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序。因在审理过程中发现本案不宜适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员陈霞出庭支持公诉，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、庞小娟、程杰及各自辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2018年9月至2019年9月期间，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏等人成立杭州凯骐文化创意有限公司（以下简称凯骐公司），购买“无忧钱包”网贷ＡＰＰ（2019年初，“无忧钱包”更名为“钞急钱包”，后又更名为“美丽花”），在杭州市拱墅区××街道××路××号××大厦××幢××室等地租用场地，并纠集被告人汪冬木、程杰、董坤、章泽民、庞小娟、谢洪澄、俞向红、吴雅慧、欧阳洋、李国豪等人，组成审核组、提醒组、催收组，从事网络套路贷活动。被告人徐勇军等人以“无抵押”、“放款快”、“利息低”等为诱饵，吸引不特定对象下载注册凯骐公司运营的网贷ＡＰＰ，让被害人误以为是正常借款，诱使被害人签订借款实际金额远小于订单金额的合约，以服务费等名义收取高额的砍头息，虚增贷款金额，贷款期限为7天（包含借款当天），逾期要收取高额逾期费用，或再支付高额的费用续期。在申请贷款时，被害人需要上传身份证、授权读取手机通讯、运营商等信息，由审核组成员进行审核。放款后贷款到期当天由提醒组成员电话通知被害人按虚高的金额还款。在被害人逾期后，由催收组成员通过电话、信息催收，催收人员以爆通讯录威胁、电话滋扰被害人及家属的方式催讨虚高的借款金额和高额逾期费用。 被告人徐勇军等人以公司化形式从事上述活动，分工明确。被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏负责购买APP、出资及整体运营；被告人吴雅慧、俞向红主要负责审核，被告人欧阳洋、李国豪主要负责到期提醒，被告人汪冬木、章泽民、董坤、程杰、庞小娟主要负责催收，被告人谢洪澄从事引流、审核、提醒等工作，形成恶势力犯罪集团。该犯罪集团从事上述网络套路贷犯罪活动，采用威胁、滋扰等手段，迫使被害人还款，使得被害人不断垒高债务，在借贷期间有被害人自杀死亡，扰乱了社会经济秩序，造成较为恶劣的社会影响。 （一）诈骗事实 2019年2月至9月期间，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏等人运营“钞急钱包”ＡＰＰ，实施上述网络套路贷，骗取被害人陈某1、黄某1、陈某2、陈某3等共计8066名被害人的钱款，获利金额710余万元，预计获利金额420余万元。 其中，被告人吴雅慧从事审核放款工作，涉及获利金额230余万元，预计获利金额140余万元；被告人俞向红从事审核放款工作，涉及获利金额140余万元，预计获利金额80余万元；被告人谢洪澄从事引流、审核放款、到期提醒工作，其中审核放款部分涉及获利金额300余万元，预计获利金额80余万元；被告人欧阳洋、李国豪主要从事到期提醒工作，被告人欧阳洋涉及获利金额638余万元，预计获利金额384余万元，被告人李国豪涉及获利金额612余万元，预计获利金额355余万元；被告人汪冬木是催收组组长，涉及获利金额160余万元，预计获利金额20余万元；被告人章泽民从事催收工作，涉及获利金额60余万元，预计获利金额10万余元；被告人董坤从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额7万余元；被告人程杰从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额6万余元；被告人庞小娟从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额7万余元。 （二）敲诈勒索事实 1.2019年3月5日，被害人刘某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元。逾期后，被告人程杰采用爆通讯录威胁的方式催讨还款，3月12日被害人被迫还款1572.75元。2019年5月22日被害人再次在该ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元。逾期后，被告人董坤采用爆通讯录威胁的方式催讨还款，5月29日被害人被迫还款1480.3元。 2.2019年5月12日，被害人徐某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元，逾期后，由被告人章泽民对其催收，5月24日被害人因受到催收威胁而报警，当日被害人被迫还款1300元。 3.2019年5月9日，被害人田某在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元，逾期后，被告人董坤采用滋扰家属的方式催讨，5月16日被害人还款1572.5元；2019年5月22日，被害人田某借款1500元，实得1005元，经2次续期后逾期，被告人程杰采用滋扰家属的方式催讨，6月14日被害人还款1776.3元。 4.2019年4月至5月期间，被害人陈某4多次在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款，借款金额1500元，实得1035元或1005元，借款逾期后，催收人员以骚扰家属的方式催讨。2019年5月23日被害人借款1500元，实得1005元，后经3次续期，6月16日借款逾期后，经被告人章泽民催讨，被害人于6月24日被迫还款1600元。 5.2019年5月31日，被害人郑某在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，到期后支付500余元的费用续借。6月12日逾期后，被告人章泽民采用爆通讯录威胁、滋扰被害人家属等方式进行催讨，6月13日被害人支付568.8元续借。因无力偿还，被害人在7月1日再次逾期，经章泽民催讨，被害人于7月9日被迫还款1600元。 6.2019年6月5日，被害人张某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，6月11日借款逾期后，被告人章泽民采用爆通讯录威胁、对通讯录上的人员进行骚扰等方式催讨，6月15日被害人还款1776.3元。 7.2019年6月10日，被害人沈某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，6月16日支付501.3元续期；6月22日到期后，被害人无力偿还，被告人董坤采用电话滋扰、爆通讯录威胁的方式催讨还款，6月24日被害人被迫还款1641.3元。 8.2019年6月12日，被害人蒋某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，借款逾期后，被告人程杰以爆通讯录威胁、滋扰的方式催讨，6月27日被害人蒋某1还款1100.3元。 9.2019年7月16日，被害人白某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款2000元，实得1369.5元，经多次续期后，至2019年8月11日被害人无力还款，经威胁、滋扰方式催收，被害人于8月15日被迫还款2000元。 10.2019年2月至7月期间，被害人单某多次在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款，借款逾期后，催收人员以爆通讯录威胁、骚扰家属的方式催讨还款。2019年4月10日被害人单某借款1500元，实得1035元，逾期后经章泽民催收，其于4月17日还款537.75元；2019年7月17日被害人单某借款2500元，实得1734元，逾期后经催收，于7月24日还款2623元；2019年7月25日被害人单某借款2500元，实得1734元，逾期后经催收，于8月1日还款889元。 对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言，搜查笔录，扣押物品清单，调取证据清单，接受证据清单，APP后台数据，公司基本资料，转账记录，照片，电子证物检查笔录，审计报告，司法鉴定意见书，刑事判决书，案发经过，情况说明，被告人身份证明等证据予以佐证。认为被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、章泽民、董坤、程杰已构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人谢洪澄、吴雅慧、俞向红、庞小娟、欧阳洋、李国豪已构成诈骗罪；均系共同犯罪；应当对被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、章泽民、董坤、程杰数罪并罚；被告人徐勇军等十三人构成恶势力犯罪集团，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏系首要分子，被告人汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、董坤、程杰、庞小娟、欧阳洋、李国豪系从犯；被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、董坤、程杰、庞小娟、欧阳洋、李国豪均系坦白。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人徐勇军、唐少飞、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、庞小娟、程杰对起诉书指控的主要事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 被告人沈明夏对起诉书指控的诈骗罪的基本事实和罪名无异议；对指控的敲诈勒索事实和罪名均提出异议，辩解其只负责引流和审核，不负责催收，也未参与催收，其行为不构成敲诈勒索罪。 被告人徐勇军的辩护人对指控的罪名和事实均提出异议，辩称，其一，本案各被告人主观上没有非法占有目的，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，不构成诈骗罪，本案实质上系高利放贷的非法经营行为；其二，本案通过打电话的催收方式，被告人主观上无敲诈的目的，故也不构成敲诈勒索罪；另，本案中各被告人无欺压百姓的特征，公司人员松散，流动性较大，不构成恶势力犯罪集团。 被告人唐少飞的辩护人对指控的罪名和事实无异议，辩称，本案各被告人不具有为非作恶、欺压百姓的特征，不构成恶势力犯罪集团；且被告人唐少飞在共同犯罪中作用相对较小，系初犯、坦白，建议在量刑建议的刑期以下判处刑罚。 被告人沈明夏的辩护人对指控的诈骗罪的罪名无异议，对指控的诈骗事实提出异议，对指控的敲诈勒索罪的罪名和事实均提出异议。辩称，其一，本案中多次借款、续借的人员并没有被诈骗，该部分金额应当予以扣除，涉案数额还应当扣除引流费用等成本；其二，被告人沈明夏在涉案公司未投入股本，也无分红，仅领取固定工资，在共同犯罪中作用较小，不是集团首要分子，不应对集团的全部犯罪负责，也未直接参与敲诈勒索行为，不构成敲诈勒索罪；另，被告人沈明夏系从犯、坦白，建议从轻处罚。 被告人汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、董坤、李国豪、庞小娟的辩护人对指控的罪名和事实均无异议，辩称，被告人汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、董坤、李国豪、庞小娟系从犯，坦白，且已退出违法所得，建议从轻、减轻处罚或适用缓刑，另认为被告人谢洪澄、庞小娟不属于恶势力犯罪集团成员。 被告人章泽民的辩护人对指控的诈骗罪的罪名无异议，对指控的敲诈勒索罪的罪名和事实均提出异议。辩称，其一，被告人章泽民主观上不存在敲诈勒索的故意，且本案中电话催讨的方式不具有暴力的特征，不构成敲诈勒索罪，被告人章泽民等人也不应认定为恶势力犯罪集团成员；其二，部分诈骗犯罪的数额应当扣除存疑部分，另被告人章泽民系从犯、坦白，已退出违法所得，建议从轻处罚。 被告人程杰的辩护人对指控的诈骗罪的罪名和事实均无异议，对指控的敲诈勒索罪的罪名和事实均提出异议。辩称，其一，公诉机关与被告人程杰就敲诈勒索罪的刑期具结不当，且指控被告人程杰涉嫌三起敲诈勒索事实缺乏证言、通讯记录等的证据证实，证据不足，被告人程杰不构成敲诈勒索罪；其二，本案不具有欺压百姓的特征，不应当认定为恶势力犯罪集团；另，被告人程杰系从犯、坦白，已退出违法所得，建议从轻处罚并适用缓刑。 被告人欧阳洋的辩护人对指控的罪名和事实基本无异议，辩称，被告人欧阳洋正常履行职务，其行为性质属于中立的帮助行为，可能不构成犯罪，即便认定犯罪，也系帮助犯，又有坦白、退赃等情节，另本案中被害人还存在过错，建议适用缓刑或免予刑事处罚。 经审理查明： 2018年9月至2019年9月期间，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏等人成立杭州凯骐文化创意有限公司（以下简称凯骐公司），购买“无忧钱包”网贷ＡＰＰ（2019年初，“无忧钱包”更名为“钞急钱包”，后又更名为“美丽花”），在杭州市拱墅区××街道××路××号××大厦××幢××室等地租用场地，并纠集被告人汪冬木、程杰、董坤、章泽民、庞小娟、谢洪澄、俞向红、吴雅慧、欧阳洋、李国豪等人，组成审核组、提醒组、催收组，从事网络套路贷活动。被告人徐勇军等人以“无抵押”、“放款快”、“利息低”等为诱饵，吸引不特定对象下载注册凯骐公司运营的网贷ＡＰＰ，诱使被害人签订借款实际金额远小于订单金额的合约，以服务费等名义收取高额的砍头息，虚增贷款金额，贷款期限为7天（包含借款当天），逾期要收取高额逾期费用或再支付高额的费用续期。被害人在申请贷款时需上传身份证、授权读取手机通讯、运营商等信息，上述信息由审核组成员进行审核。放款后贷款到期当天由提醒组成员电话通知被害人按虚高的金额还款。在被害人逾期后，由催收组成员通过电话、信息催收，催收人员以爆通讯录威胁、电话滋扰被害人及家属的方式催讨虚高的借款金额和高额逾期费用。 被告人徐勇军等人以公司化形式运营，分工明确。被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏负责购买APP、出资及负责整体运营；被告人吴雅慧、俞向红负责审核信息，被告人欧阳洋、李国豪负责到期提醒，被告人汪冬木、章泽民、董坤、程杰、庞小娟负责催收等，被告人谢洪澄从事引流、审核、提醒等工作，形成恶势力犯罪集团。该犯罪集团通过上述方式从事“网络套路贷”活动，并对部分逾期被害人采用威胁、滋扰的“爆通讯录”等手段，迫使被害人还款，使得被害人不断垒高债务，扰乱了社会经济秩序，造成较为恶劣的社会影响。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被告人徐勇军的供述与辩解，证实其供述2018年5月份，唐少飞去向王平学习“现金贷”业务，并购买了“随e贷”APP，凯骐公司于2018年10月份注册成立，是做“现金贷”业务的，其跟沈明夏一起用公司的钱买来了“钞急钱包”APP，公司运营资金是唐少飞出的，审核组成员有吴雅慧、俞向红、谢洪澄，催收组组长是汪冬木，组员有庞小娟、程杰、董坤、章泽民等人的情况。 2.被告人唐少飞的供述与辩解，证实其和徐勇军是凯骐公司的老板，其和徐勇军出资的，其叫余书源做法定代表人，其两人叫沈明夏来管理，沈明夏每月工资8000元，另外还有一些业务员和催收组人员，“现金贷”APP的名字先后有“随e贷”、“无忧钱包”、“钞急钱包”、“美丽花”，沈明夏通过一些大数据公司购买一些要贷款的客户信息，然后跟他下面的几个人对借款人资格进行审核，由余书源放款，一般借款时间为7天，借1300元实给客户1030元，要还款1300元，借1500元实给客户1060元，要还1500元，到期的最后一天有两个业务员会打电话提醒还款，如果不还就把客户交给汪冬木跟进，沈明夏每个月工资8000元，其他业务员每月3000元至5000元不等，负责催收的人员另有提成，从2018年5、6月到2019年6月，其和徐勇军每人大概获利20万左右的情况。 3.被告人沈明夏的供述与辩解，证实2018年，其和唐少飞、徐勇军去王平处学做“现金贷”，后唐少飞、徐勇军购买了“随e贷”APP，唐少飞和徐勇军叫其一起做，其负责审核，说好给其月工资5000元，如果赚到钱会给其分红，徐勇军、唐少飞用凯骐公司的名义租了办公室，唐少飞招来了在催收公司做过的汪冬木等人，又招了吴雅慧、俞向红做客服，前期唐少飞负责全面工作，徐勇军负责财务，其负责引流和审核（风控），汪冬木是催收组长，其和唐少飞、徐勇军都可以管公司里的事情，2019年3月，其和徐勇军、唐少飞去购买了新的APP，后期公司做审核的有吴雅慧、谢洪澄、俞向红，谢洪澄做了一段时间后改去做放款了，放款是余书源、徐勇军、谢洪澄，催收有汪冬木（负责人）、庞小娟、程杰、章泽民、董坤，打借款到期电话的（客服）有欧阳洋、李国豪、谢洪澄等人，其和徐勇军、唐少飞、吴雅慧、俞向红、谢洪澄等人有公司的放款账号，公司通过手机APP在网上放钱给客户，客户是其负责从贷款超市引流过来，借1000元和1300元的，到手70%，30%按服务费名义收取的，实际就是砍头息，电子借条打1000元和1300元，第7天催讨本金和部分利息，逾期移交催收组，逾期一天收10元逾期费，客户还不出钱，先打他本人电话，本人不还，就“爆通讯录”，APP里注册认证时就已经默认设置获取了手机通讯录内容，催收组可以联系通讯录上的人，目的迫使借款人还钱，公司员工很多都做过“现金贷”工作的，放贷的资金是唐少飞和徐勇军弄来的，其知道有100万到200万左右的情况。 4.被告人汪冬木的供述与辩解，证实2018年8月份左右，其经沈明夏、唐少飞招聘入职“现金贷”工作，至2019年7月份左右离职，公司的负责人有沈明夏、余书源、唐少飞、徐勇军，其开始的工作是负责打提醒电话，2018年10月份，公司安排其做催收组小组长，催收人员有其和庞小娟、章泽民、程杰、董坤，公司通过给客户打电话、做广告等方式引流，吸引客户下载注册APP，公司负责贷款审核的人员收到贷款申请后，审核客户资料，对合适的客户提请同意对其发放贷款，审核人员审核同意后，由公司领导最终审批并放款，客户还款日当天还款提醒人员会打电话给客户，提醒他在当天还款，客户如果到期还没还钱，系统就自动将客户转为逾期人员，公司催收人员就会进行催收，一般都是联系客户本人，联系本人没有用的，就会打电话给客户通讯录里的人催讨，催收人员是基本工资加绩效考核工资，其基本工资3000元每月的情况。 5.被告人谢洪澄的供述与辩解，证实2019年3月，其入职凯骐公司上班，至8月下旬离职，公司是“大兴”、沈明夏、余书源、徐勇军、唐少飞五个人合伙的，公司是通过APP平台放贷的，名字先后有“无忧钱包”、“钞急钱包”、“美丽花”，审核放款固定的有吴雅慧、俞向红，到期提醒的有欧阳洋、沙武，李国豪也在做到期提醒的，逾期催账的有汪冬木、庞小娟、程杰、章泽民、董坤，其刚进去时是做引流的，后来李国豪走了后其就做到期提醒的，后来其也有在帮忙审核放款的，其基本工资4000元每月，另外根据不同工作提成的情况。 6.被告人吴雅慧的供述与辩解，证实2018年10月，其应聘进入凯骐公司，至2019年9月份左右离职，凯骐公司是做“现金贷”的，负责贷款审核的有其、俞向红，谢洪澄、余名华，审核时就能看到客户的电话通讯录及通话记录，如果看不到这个内容，就不会审核通过的，客户最开始申请1400元，到账1100元左右，2019年4月份开始，费用越来越高，申请1800元，到账1300元左右，到最后申请2000元，到账1400元左右，这笔费用和客户说是利息，其在公司的收入是底薪4000元加提成的情况。 7.被告人俞向红的供述与辩解，证实2018年9月，其应聘进入凯骐公司做客服，至同年10月中旬离职，2019年3月其又到凯骐公司上班，到2019年9月初公司解散，凯骐公司是一个网上借款平台，公司的老板有沈明夏、徐勇军、“唐总”，财务是余书源，还有审核部、到期部和贷后部，徐勇军和余书源负责放款，沈明夏管审核，其和吴雅慧负责审核客户资料，其根据沈明夏发送的链接查看每天需要申请贷款的客户信息，审核通过的就打电话确认他的身份信息和紧急联系人信息，确认好之后就放款给客户，2019年6、7月份，其和吴雅慧在没有审核任务的情况下会去打引流电话，其在公司的收入是工资4000元加提成的情况。 8.被告人章泽民的供述与辩解，证实2018年10月左右，其进入凯骐公司上班，2019年7月左右离职，公司是做APP网上小额贷款的，贷款金额一般是1500元，借款7天，到手1050元，450元是服务费，利息是几块钱，借款到期当天公司提醒部会打电话给客户催讨，如果逾期，公司催收部会打电话对逾期客户进行催收，主管汪冬木会将逾期的客户资料表格发给其等催收人员，其等人先向客户本人催收，如果客户不愿还款，就联系通讯录里前十位的联系人，让客户感觉到压力，从而提高还款率，再将每天催收的情况、客户还款的情况反馈给汪冬木，每天沈明夏、汪冬木都会下发具体要求，其在公司的收入是保底工资3800元加提成的情况。 9.被告人程杰的供述与辩解，证实2018年10月，其到凯骐公司催收部工作，2019年7月离职，公司老板有沈明夏、唐少飞、徐勇军，公司通过APP在网上放钱给客户，借1500元，到手1050元，到期还1505元，第7天催讨，催讨没结果就爆通讯录，催收员先联系借款人本人，本人不处理就联系紧急联系人，没用就打通讯录上的亲戚朋友电话，一个是把借款人的名声搞臭，给他压力让他还钱，还有一个就是通过不停电话、短信滋扰亲戚朋友，让亲戚朋友烦了会去给借款人施压，有些亲友愿意帮忙还钱，汪冬木会催工作进度，下达老板要求，有些难催的客户汪冬木还会要求催收员把名单给他，他也帮忙催讨，每天其等人会将还款情况的表格在微信上发给汪冬木，由他汇总统一发给老板看，其在公司的收入是基本工资3800元加绩效工资的情况。 10.被告人董坤的供述与辩解，证实其于2018年8、9月份进入凯骐公司上班，2019年6月离职，公司大老板一个叫“大兴总”、一个是唐少飞，小老板叫沈明夏，日常工作由他安排，徐勇军是放款人，凯骐公司从事“现金贷”业务，客户单笔借1500元的，实际到账是1030元，470元是服务费，借款期限7天，到期要还1507.5元，7.5元是利息，汪冬木会将逾期客户分配给催收组成员进行催收，其等人一般打电话给客户本人，跟客户说再不还钱就对他通讯录上的人进行催讨了，如果客户再不还钱，其等人就对客户的家人和通讯录上的人进行催讨，也就是所谓的轰通讯录，催收组威胁过客户，要编辑客户“欠钱不还、是老赖”等内容群发通讯录，那时会语言过激一点，其到手工资在8000元到10000元之间，基本工资是3500元的情况。 11.被告人庞小娟的供述与辩解，证实其于2018年8月入职凯骐公司，2019年7月离职，公司的老板之一是沈明夏，凯骐公司是在APP上放贷款的，其在公司做客服，主要工作是APP推广和催收逾期客户还款，其按公司提供的号码打电话给客户，问他们是否需要资金周转，需要的话其会发链接给他们，他们通过下载APP完成贷款流程，客户逾期了，其就打电话、添加微信联系，提醒客户还款，如果联系不上或拒绝，就会打给客户的联系人，说客户在其公司平台借款的事，有些客户就会来还款了，如果催收几天实在联系不上，就会移交给外包催收，其工资是4000至7000元不等，固定工资3000多元的情况。 12.被告人欧阳洋的供述与辩解，证实其于2019年3月左右入职凯骐公司，4月10日左右才正式开始工作，8月份没去上班，到9月份正式辞职，公司主要负责人有沈明夏、余书源、唐少飞、徐勇军、“大兴总”，凯骐公司是做网上贷款的，公司放贷1500元，实际到账为1050元，7天后还款1500元，公司的还款提醒人员是其和李国豪两人，谢洪澄偶尔会来帮忙，到期提醒当天，上午打一次客户电话，如果客户没还下午再打一次电话，客户如果不肯还钱，系统就自动会将逾期未还款的名单移交给后续的催收人员进行催讨，其收入是基本工资加绩效，底薪4000元的情况。 13.被告人李国豪的供述与辩解，证实2018年11月上旬，其经“唐总”安排到凯骐公司上班，到2019年7月初离职，公司老板有“唐总”、沈明夏、徐勇军，还有“大兴总”，凯骐公司是通过APP平台放贷的，其工作是每天登陆APP，会有今天要提醒到期的全部名单，到期组的人会自己分一下，分别打电话，每天打催收电话总共有两、三百个，如果客户想拖几天，其就跟客户说可以在APP上操作延期，再交一次服务费，就延迟7天再催讨，如果客户还不出钱，就会由催收组来催收，先催收客户本人，如果不还就催收通讯录上的人，其基本工资3500元，另外还有绩效考核工资，算上去大概5000元每月的情况。 14.同案人余名华的供述，证实2019年4月初，唐少飞叫其去凯骐公司上班，沈明夏、余书源、唐少飞、徐勇军是公司的高管，开始余书源叫其做业务员，给其一份名单，打电话给名单中的人询问是否需要贷款，几天后调其到放款岗位，把公司审核通过的贷款转给客户，在电脑上备注贷款时间和还款时间，由于其不懂电脑，做了没几天，余书源就让其干杂活了，其一直做到2019年8月份的情况。 上列证据，本院予以确认。 （一）诈骗事实 2019年2月至9月期间，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏等人运营“钞急钱包”ＡＰＰ，实施上述网络套路贷，骗取被害人陈某1、黄某1、陈某2、陈某3等共计8066名被害人的钱款，获利金额710余万元，预计获利金额420余万元。被告人吴雅慧从事审核放款工作，涉及获利金额230余万元，预计获利金额140余万元；被告人俞向红从事审核放款工作，涉及获利金额140余万元，预计获利金额80余万元；被告人谢洪澄从事引流、审核放款、到期提醒工作，其中审核放款部分涉及获利金额300余万元，预计获利金额80余万元；被告人欧阳洋、李国豪主要从事到期提醒工作，被告人欧阳洋涉及获利金额638余万元，预计获利金额384余万元，被告人李国豪涉及获利金额612余万元，预计获利金额355余万元；被告人汪冬木是催收组组长，涉及获利金额160余万元，预计获利金额20余万元；被告人章泽民从事催收工作，涉及获利金额60余万元，预计获利金额10万余元；被告人董坤从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额7万余元；被告人程杰从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额6万余元；被告人庞小娟从事催收工作，涉及获利金额40余万元，预计获利金额7万余元。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被害人陈某1、黄某1、陈某2、沈某2、杨某、黄某2、颜某1、仇某、陈某5、陆某、黄某3、王某1、孙某、张某2等人的陈述，证实2019年2月至9月期间，其等人经电话推销、网络广告等渠道，被“无需抵押、放钱快速、渠道正规、利息低”等宣传吸引，在“钞急钱包”、“美丽花”ＡＰＰ借款，注册时需要填写个人信息，包括填写电话、上传身份证、人脸识别、信息授权、填写绑定卡号，授权ＡＰＰ读取手机通讯录，点击同意后进行下一步，注册完自动提交等待放款，有人电话联系核实信息，告知需要提前扣除400多元的费用，并提醒要按时还款，在填写资料时是不知道要扣除这些钱的，一般贷款金额1500元，到手是1050元左右，借款时间是7天，还款金额是1500元多一点，申请延期还要收费，多次借款每次都要收取费用，还款前一天会有电话提醒，并说如果不还会爆通讯录，其等人怕名誉受损，只能想办法把钱还上的事实。 2.证人雍某的证言、转账记录，证实其在“佩佩钱包”、“超级钱包”等ＡＰＰ上借款，其印象中额度从500至2500元都有，平台说要扣除快速审核等费用，实际到账只有70%的样子，贷款期限都是7天的，实际上只有6天，因为资金上的紧缺，有时是付一天的逾期费用，有时是7天后付一笔30%以上的展期费，还款前一天对方打电话让其还钱，同时威胁其，如果还不了钱就爆其通讯录的事实。 3.证人张某3、刘某2的证言，证实2019年4、5月份，其等人经常接到网贷平台的电话，催张某2还钱，其印象中有“钞急钱包”，对方态度恶劣，威胁不还钱就要爆通讯录并要上门讨要的事实。 4.证人颜某2的证言，其系被害人颜某1的父亲，证实其不清楚颜某1在网上借款的具体情况。 5.证人陈某7、陈某8的证言，证实其堂弟陈某3因为借网贷，利息很高，欠钱的人催债，他还不出，就自杀了，他的手机里面有很多催债的短信和电话，印象中陈某3有向“钞急钱包”借过钱，陈某3去世后，有催债电话打到其二人手机上来的事实。 6.证人王某3、王某4的证言，证实其儿子王**在很多小额贷款平台欠了钱，还不出，家里借了3万多元钱给王**，让他去还钱，后来王**就离家了，2019年6月初王**自杀了，王**去世后还有催款电话打给王某3，让其转告王**还钱的事实。 7.证人龚某的证言，证实其妻子毛静丹在网上借款后，因为平台利息很高，每天有各种人打电话催讨欠款，她被折磨得精神压力很大，最后想不开自杀了，对方在催讨还款时，一直骚扰其，一直打电话和发短信，都是些威胁、骂人的言语，其才知道她在网上借了钱，其印象中毛静丹有向“钞急钱包”借过款的事实。 8.证人叶某的证言，证实其儿子叶和平收入很不稳定、手头紧，2019年5月12日，其接到一个外地电话，说其儿子借了他们公司钱，让其通知叶和平还钱，5月14日叶和平失联，不断有电话打进来让其通知叶和平还款，一天打四五个电话，其中有几个电话态度很嚣张地威胁如果不还钱就要弄叶和平，到5月22日派出所通知了他的死讯的事实。 9.证人葛某的证言，证实2019年5月22日早上8时许，其在炼丹湖发现一具疑似尸体的情况。 10.证人徐某2的证言，2019年5月14日中午，其在炼丹湖边遇到过叶和平的事实。 11.证人代某1、代某2的证言，证实2019年5月26日发现代杨敏割腕自杀了，处理完后事后，其等人接到过网贷平台的催讨电话的事实。 12.证人傅某、王某5、段某的证言，证实王淑烜于2019年5月28日跳楼自杀了，在她出事前后都有网贷平台的催收电话打给其等人，威胁说要不还钱，要不去死的事实。 13.接受证据清单、支付宝交易记录、银行卡交易记录、手机账户明细、转账记录等，证实被害人陈某1、黄某1、陈某2、沈某2、杨某、黄某2、颜某1、仇某、陈某5、陆某、张某2等人通过“钞急钱包”、“美丽花”ＡＰＰ借款、还款的情况。 14.接受证据清单、短信照片，证实被害人黄某1收到“美丽花”发送的短信，提醒其还款1506元的情况。 15.户口注销证明、户籍证明、死亡注销证明、火化证明、尸表检验报告、现场勘验笔录、现场照片，证实陈某3、毛静丹、王**、叶和平、代杨敏等人死亡的情况。 16.接受证据清单、遗书照片，证实陈某7提供的陈某3书写的遗书中有“我的债务，没有还清，已经越滚越多，我走以后，你们把电话卡换了吧，不要理会所有人，有人骚扰你们，就报警吧”等内容的情况。 17.手机照片，证实王淑烜手机中的网贷记录和催收信息的事实。 18.专项审计报告，证实对涉案网络放贷APP后台数据及相关被告人的涉案金额进行审计查证的情况，其中“钞急钱包”APP后台数据反映，2019年2月23日至2019年9月5日，共有8066名借款人，借款本金3189.31万元，实际到账金额2171.49万元，已还款金额2639.02万元，已获利金额为716.18万元，预计获利金额421.86万元。 上列证据，本院予以确认。 （二）敲诈勒索事实 1.2019年3月5日，被害人刘某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元。逾期后，被告人程杰采用“爆通讯录”威胁的方式催讨还款，3月12日被害人被迫还款1572.75元。2019年5月22日被害人刘某1再次在该ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元。逾期后，被告人董坤采用“爆通讯录”威胁的方式催讨还款，5月29日被害人刘某1被迫还款1480.3元。 2.2019年5月12日，被害人徐某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元，逾期后，由被告人章泽民对其催收，5月24日被害人徐某1因受到催收威胁而报警，当日被害人被迫还款1300元。 3.2019年5月9日，被害人田某在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1035元，逾期后，被告人董坤采用滋扰家属的方式催讨，5月16日被害人还款1572.75元；2019年5月22日，被害人田某借款1500元，实得1005元，经2次续期后逾期，被告人程杰采用滋扰家属的方式催讨，6月14日被害人还款1776.3元。 4.2019年4月至5月期间，被害人陈某4多次在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款，借款金额1500元，实得1035元或1005元，借款逾期后，催收人员以骚扰家属的方式催讨。2019年5月23日被害人借款1500元，实得1005元，后经3次续期，6月16日借款逾期后，经被告人章泽民催讨，被害人于6月24日被迫还款1600元。 5.2019年5月31日，被害人郑某在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，到期后支付500余元的费用续借。6月12日逾期后，被告人章泽民采用“爆通讯录”威胁、滋扰被害人家属等方式进行催讨，6月13日被害人支付568.8元续借。因无力偿还，被害人在7月1日再次逾期，经被告人章泽民催讨，被害人于7月9日被迫还款1600元。 6.2019年6月5日，被害人张某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，6月11日借款逾期后，被告人章泽民采用“爆通讯录”威胁、对通讯录上的人员进行骚扰等方式催讨，6月15日被害人还款1776.3元。 7.2019年6月10日，被害人沈某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，6月16日支付501.3元续期；6月22日到期后，被害人无力偿还，被告人董坤采用电话滋扰、“爆通讯录”威胁的方式催讨还款，6月24日被害人被迫还款1641.3元。 8.2019年6月12日，被害人蒋某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款1500元，实得1005元，借款逾期后，被告人程杰以“爆通讯录”威胁、滋扰的方式催讨，6月27日被害人蒋某1还款1100.3元。 9.019年7月16日，被害人白某1在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款2000元，实得1369.5元，经多次续期后，至2019年8月11日被害人无力还款，经威胁、滋扰方式催收，被害人于8月15日被迫还款2000元。 10.2019年2月至7月期间，被害人单某多次在“钞急钱包”ＡＰＰ上借款，借款逾期后，催收人员以“爆通讯录”威胁、骚扰家属的方式催讨还款。2019年4月10日被害人单某借款1500元，实得1035元，逾期后经被告人章泽民催收，其于4月17日还款1572.75元；2019年7月17日被害人单某借款2500元，实得1734元，逾期后经催收，于7月24日还款2623元；2019年7月25日被害人单某借款2500元，实得1734元，逾期后经催收，于8月1日还款2623元。 综上，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏涉及敲诈勒索数额约13111元；被告人汪冬木涉及敲诈勒索数额约9333元；被告人章泽民涉及敲诈勒索数额约4774元；被告人程杰涉及敲诈勒索数额约2409元；被告人董坤涉及敲诈勒索数额约2150元。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被害人刘某1的陈述，证实2019年3月开始，其多次通过“钞急钱包”平台借款，每次均是借款1500元，实际到手1050元，还款1500多元，第1笔借款逾期了1天，其接到7、8个电话，威胁说不还款就爆通讯录，其多还了一点的，最后一笔钱，也有和对方协商过的情况，其被套了进去，其心理压力很大，只能一步步借下去的事实。 2.接受证据清单、银行交易明细，证实被害人刘某1尾号3647的银行账户的资金流水情况，其中2019年3月5日收入1035元，2019年3月12日支出1572.75元的情况。 3.被害人徐某1的陈述，证实2019年4月开始，其在“钞急钱包”ＡＰＰ借款5次，每次均是借1500元，实际到手1035元，最后一次借款到期当天，有人电话提醒其必须还钱，不然到家里找其，其还报警了，民警打电话给对方说不能暴力催收，其朋友章某接到过对方的催讨电话，其在借钱之前，不知道还会被人打电话威胁还款的事实。 4.接受证据清单、银行账户明细、微信转账记录，证实被害人徐某1银行账户、微信账户的资金流水情况，其微信于2019年5月12日收款1035元，5月24日转出1308元的情况。 5.证人章某的电话记录，证实其认识徐某1，其在2019年上半年接到过借款平台发送的2条短信，大概内容就是一些骂人的话的情况。 6.报警记录，证实被害人徐某1于2019年5月24日报警称因网上贷款被借贷公司电话催债及民警处警的情况。 7.被害人田某的陈述，证实2019年4月开始，其通过“钞急钱包”借款4次，一般借1500元，实际到手1035元，5月9日借款到期时，其没有办法还款，对方给其打电话说如果不还钱，就要爆其通讯录，给其通讯录上的亲戚朋友打电话，要让其身败名裂，次日对方就开始骚扰其老公、父母、朋友，其只能还钱，交了70元左右的滞纳金，到了5月22日借款逾期，对方打电话骚扰其和其的家人、朋友，其没办法只好缴纳了1070元左右的延期费用，到期后对方又打电话让其还钱，并威胁要爆其通讯录，其被逼的没办法，只能去借钱还了1776.3元的事实。 8.证人陈某9的证言，证实其和家里人都接到过自称是“钞急钱包”工作人员的电话，对方对其弟媳田某进行辱骂，还说不还钱，会用其他措施找田某的麻烦，让她过不下去的事实。 9.接受证据清单、手机银行转账记录、银行卡信息、微信转账记录，证实被害人田某借款、还款的明细情况，其中其账户2019年5月9日入账1035元，5月16日转出1572.75元；5月22日入账1005元，6月14日转出1776.3元的情况。 10.被害人陈某6、王某2的陈述，证实其女儿陈某42019年上半年在“钞急钱包”上借款，借款1500元，实际到账1000元左右，因为没有及时还钱，该平台就打电话给其二人及一些亲戚，不停的电话骚扰和短信轰诈，骂其女儿，咒人死等情况。 11.被害人郑某的陈述，证实2019年5月开始，其多次通过“钞急钱包”平台借款，一般借1500元，入账1035元，其中5月31日其再次借款1500元，到手1005元，6月6日支付502元申请续期，6月13日支付580元申请续期，后又分别支付502元续期两次，到7月9日其被迫通过向家人朋友借钱还款1650元，还款期间，其接到对方电话说不还款就爆通讯录，让其身败名裂，其家里人、其老婆刘某3接到过对方的催讨电话的事实。 12.接受证据清单、银行账户明细清单、微信账单详情，证实被害人郑某借款、还款的明细情况，其中其账户于2019年5月31日入账1005元，6月6日支出502元，6月13日支出580元，6月19日支出502元，6月25日支出502元，7月9日支出1650元的情况。 13.证人刘某3的证言，证实其是郑某的妻子，2019年夏天，其经常接到其老公平郑某借款平台的骚扰电话和短信的事实。 14.被害人张某1的陈述，证实2019年5月开始，其通过“钞急钱包”借款4次，每次均是借款1500元，到手1005元，其中6月11日到期了，对方打电话威胁其，说会“爆通讯录”，其还不出，对方说会给通讯录上的亲戚朋友发轰炸短信、打轰炸电话，之后其朋友贾某等人收到了轰炸短信，其被逼得没办法，又通过其他方法借钱还款1776.3元的事实。 15.接受证据材料清单、银行账户交易明细，证实被害人张某1借款、还款的明细情况，其中其账户6月5日入账1005元，6月15日支出1776.3元的情况。 16.证人贾某的证言，证实其认识张某1，其不清楚张某1在网上借款的情况，2019年6月初，其接到过借款平台的骚扰电话和短信，问其要钱，还带些威胁的话，其没办法去换了号码的事实。 17.被害人沈某1的陈述，证实2019年5月开始，其通过“钞急钱包”平台贷款5次，一般借款1500元，到账1025元，最后一次其确实还不了钱，平台有人打电话催其还款，其办了续期并缴纳了费用，之后不能还钱，平台还电话威胁其让其还款，说要打电话给其家人朋友，爆通讯录，其没办法就去银行取了未到期的定期存款进行还款的事实。 18.被害人蒋某1的陈述，证实2019年6月，其通过“钞急钱包”借款1500元，到账1005元，客服说必须要还1500元，其只能接受，6月18日，对方打电话说不按时还钱就爆其通讯录，打电话给亲戚朋友，之后其父母和女朋友洪某均接到了对方工作人员的电话，话讲得很难听，其被逼的没办法就和对方协商，最后还了1100元的事实。 19.接受证据材料清单、微信账单详情、银行交易流水，证实被害人蒋某1借款、还款的明细情况，其中其账户2019年6月12日入账1005元，6月27日转出1100元的情况。 20.证人蒋某2、凌某、洪某的证言，证实2019年5、6月份，其等人接到过蒋某1借款平台的骚扰电话，影响了生活和工作，对方的电话短信没有了，具体哪个平台不清楚。 21.被害人白某1的陈述，证实2019年年初开始，其通过“钞急钱包”借款13次，其中7月16日借款2000元，到手1300元多一点，其在7月22日支付了600多元申请延期，7月28日、7月29日各支付了108元延期费，7月30日、8月5日又各支付延期费600多元，因为逾期了，平台就打电话给其姐姐白某2，威胁其姐姐，如果其不还钱，就联系其他的亲戚朋友，其在8月15日经过催款还了2000元，其一开始借钱时不知道要收取高额费用，以为就是还钱时加利息即可，也不知道还不出钱会被爆通讯录的事实。 22.接受证据清单、聊天记录，证实“美丽花”工作人员向被害人白某1催讨钱款的情况。 23.接受证据清单、打款记录，证实被害人白某1还款的明细情况，其中其账户2019年7月28日、29日各支出108元，7月30日支出640元，8月15日支出2000元的情况。 24.证人白某2的证言，证实其是白某1的姐姐，其不清楚白某1在网上借款的情况。 25.被害人单某的陈述，证实2019年2月开始，其通过“钞急钱包”借款19次，该平台后改名为“美丽花”，其中4月10日借款1500元，到手1000多元，逾期一天，4月17日还款1572.75元，7月17日、25日分别借款2500元，都逾期一天，还款2600多元，逾期后对方工作人员就打电话威胁其，如果其不能按期还不仅要加上高额的逾期费，还要打爆其通讯录，让其难看，对方打给了其老婆李某，给其造成了很大的心理压力的事实。 26.证人李某的证言，证实其老公单某在网上借款，2019年上半年其接到过平台的骚扰电话，对方威胁其和其老公，说不还钱就让其身败名裂的事实。 27.审计报告，证实对“钞急钱包”APP平台后台数据进行统计，摘出上述相关被告人对被害人进行催讨的日期、涉案金额等情况。 上列证据，本院予以确认。 被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、董坤、程杰、庞小娟、欧阳洋、李国豪到案后均如实供述了上述诈骗、敲诈勒索事实。公安机关从被告人徐勇军、唐少飞、俞向红等人处扣押手机18部、IPAD1部、工资单1张。 案发后，被告人汪冬木家属代为退出违法所得20000元，被告人谢洪澄家属代为退出违法所得8000元，被告人吴雅慧退出违法所得33000元，被告人章泽民家属代为退出违法所得40000元，被告人欧阳洋家属代为退出违法所得23400元，被告人李国豪家属代为退出违法所得40000元，被告人董坤家属代为退出违法所得60000元，被告人程杰家属代为退出违法所得40000元。 认定本案事实的综合证据经庭审质证的有： 1.刑事搜查笔录、照片，证实2019年10月18日，公安机关对凯骐公司营业场所及被告人唐少飞住所进行搜查的情况。 2.扣押物品清单，证实公安机关在被告人徐勇军等人处扣押手机18部、IPAD1部、工资单1张的情况。 3.电子证物检查笔录及光盘，证实公安机关对被告人徐勇军的苹果手机及李国奇的笔记本电脑进行电子勘验的情况。 4.司法鉴定意见书，证实公安机关委托广东中科司法鉴定所对案涉电子数据进行数据分析，形成检出数据的情况。 5.暂扣款票据，证实被告人程杰、章泽民、汪冬木、欧阳洋、李国豪、吴雅慧、谢洪澄、董坤退出非法获利的情况。 6.刑事判决书，证实被告人徐勇军的前科情况。 7.案发经过，证实本案的案发、侦破经过及各被告人均系被传唤到案的情况。 8.调取证据清单、公司资料，证实凯骐公司的工商登记等情况。 9.户籍证明，证实被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、谢洪澄、汪冬木、吴雅慧、俞向红、欧阳洋、李国豪、章泽民、董坤、程杰、庞小娟的身份情况。 上列证据，本院予以确认。 关于本案中控辩双方的争议焦点问题，本院综合认定如下： 1.关于被告人徐勇军、唐少飞、章泽民、程杰的辩护人及被告人沈明夏、谢洪澄、庞小娟的辩护人提出的本案不宜认定为恶势力犯罪集团及沈明夏、谢洪澄、庞小娟不宜认定为集团首要分子、集团成员的意见。经查，本案中被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏等人依托“钞急钱包”等APP开展网络“套路贷”犯罪活动，运营时间达数月之久，已形成稳定的组织人员结构，并采用信息网络多次实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，获取非法经济利益，涉案金额特别巨大，受害人达8000余人，且根据在案证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据能够证实被告人徐勇军等人通过对逾期债务“爆通讯录”的方式开展催讨，已经严重侵害被害人合法权益，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，该犯罪组织符合犯罪集团的构成要件，依法应认定为恶势力犯罪集团。被告人沈明夏作为公司的主要负责人员系该犯罪集团的首要分子，应当对该集团实施的全部犯罪事实负责，但其作用相较于被告人徐勇军、唐少飞小，可酌情从轻处罚；被告人谢洪澄、庞小娟明知徐勇军等人成立的组织实施网络“套路贷”违法犯罪活动，仍积极参与其中，应当认定为该集团成员，上述辩护意见均不予采纳。 2.关于被告人徐勇军、沈明夏的辩护人提出的本案不宜认定为“套路贷”行为，涉案被害人没有被骗，不应认定为诈骗罪的意见。经查，本案“钞急钱包”APP网贷对外宣称“无抵押”、“放款快”、“利息低”等为诱饵，假借民间借贷之名，通过“审核费”的方式，先行扣除借款总额30%的“砍头息”，待借款人借款逾期后，继续向借款人收取“逾期费”、“续期费”，恶意垒高债务，后续又通过电话、短信轰炸滋扰等方式索取财物，具有非法占有的目的，其行为符合“套路贷”的特征，应当予以认定为诈骗罪，对上述辩护意见均不予采纳。 3.关于被告人沈明夏及被告人徐勇军、沈明夏、章泽民、程杰的辩护人提出的本案被告人未使用暴力等行为，不构成敲诈勒索罪的意见。经查，被告人徐勇军、沈明夏作为公司股东及主要管理者，通过“钞急钱包”APP实施“套路贷”的违法犯罪行为，并指使被告人章泽民、程杰等催讨组人员通过电话、短信等信息网络滋扰、威胁被害人及其亲属、朋友，敲诈被害人的财物，上述行为符合敲诈勒索罪的特征，应当认定为敲诈勒索罪，上述辩解、辩护意见不予采纳。 4.关于本案中各被告人的犯罪参与情况及数额问题。对于被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏的涉案金额按照该恶势力犯罪集团组织涉案的全部金额予以计算，对于参与部分犯罪的被告人的涉案金额均按照其实际参与的部分分别予以计算；上述数额有在案被害人陈述及司法鉴定意见书、审计报告等证据印证，且根据相关意见，对于人数众多的电信网络诈骗案件可以依据电子数据、交易记录等证据综合认定数额。故对于与上述认定事实、金额情况不一致的辩解、辩护意见不予采纳。 5.关于部分被告人的辩护人提出的缓刑等意见。根据本案的案件事实、情节对各被告人不宜适用缓刑或免予刑事处罚，上述辩护意见不予采纳。 另，被告人欧阳洋、李国豪虽参与期间诈骗数额特别巨大，但两人主要从事到期短信提醒等事务，参与程度不深，对上述情节在量刑时酌情予以考虑。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、庞小娟、程杰等人结伙，以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，其中被告人程杰、董坤、庞小娟涉案数额巨大，被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪涉案数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、章泽民、董坤、程杰又多次敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；均系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、章泽民、董坤、程杰应当数罪并罚。被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、庞小娟、程杰等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团，其中被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、庞小娟、程杰在集团犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。本案中诈骗犯罪既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度，依照处罚较重的规定处罚。被告人徐勇军、唐少飞、沈明夏、汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、俞向红、欧阳洋、李国豪、章泽民、董坤、庞小娟、程杰到案后如实供述自己的罪行，且部分被告人退缴违法所得，又可以从轻处罚。采纳辩护人提出的与此相一致的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐勇军犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金110000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金4000元；决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金114000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2032年4月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人唐少飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金100000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金4000元；决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金104000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2032年4月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人沈明夏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金80000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金3000元；决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金83000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2030年4月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人汪冬木犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金4000元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金34000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2023年10月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人谢洪澄犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金35000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2023年10月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人吴雅慧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月28日起至2024年9月27日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人俞向红犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2023年6月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人章泽民犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金2000元；决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金32000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2022年12月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人欧阳洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2022年10月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十、被告人李国豪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2022年10月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十一、被告人董坤犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处拘役四个月，并处罚金2000元；决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金22000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2022年4月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十二、被告人庞小娟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2022年4月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十三、被告人程杰犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处拘役四个月，并处罚金2000元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金22000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2021年10月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 十四、被告人汪冬木、谢洪澄、吴雅慧、章泽民、欧阳洋、李国豪、董坤、程杰退缴的赃款按损失比例发还给相关被害人；继续追缴各被告人的违法所得赃款。 十五、扣押在案的作案工具手机等物品予以没收，上缴国库。 十六、作案工具本金，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐小庆 人民陪审员  洪观水 人民陪审员  王柏仁 二〇二〇年十一月二十八日 书 记 员  金 伊