云南省大理白族自治州中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）云29民终1596号上诉人（原审原告）：董建祥，男，1965年9月3日出生，白族，住云南省大理白族自治州祥云县。被上诉人（原审被告）：龙恒宇，男，1972年6月2日出生，汉族，住云南省大理白族自治州宾川县。上诉人董建祥因与被上诉人龙恒宇民间借贷纠纷一案，不服云南省宾川县人民法院（2020）云2924民初1289号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年10月15日立案后，依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。董建祥上诉请求：1.撤销云南省宾川县人民法院（2020）云2924民初1289号民事判决，改判支持董建祥一审的全部诉讼请求。2.本案一、二审诉讼费用由龙恒宇承担。事实及理由：一审认定事实不清，适用法律错误。2016年2月6日，龙恒宇经人介绍，欲投资宝睿德，购买量子芯片产品，因无资金，龙恒宇就和董建祥协商，由董建祥代为投资购买量子芯片产品，董建祥就到农业银行取款2万元现金，交给张体新，由张体新转账给宝睿德公司提供的账号：62×××77杨培尚。董建祥取款把现金交给张体新，张体新把钱转给公司这个过程，龙恒宇都在场，董建祥叫龙恒宇写借条，龙恒宇说要到收到会员编号和量子芯片后才能写给董建祥。到2016年3月19日龙恒宇会员编号收到了，会员编号：ｌｈｙ988，会员名称：龙恒宇，性别：男，所属市场**，节点人编号：朱子平ｚｚｐ142,推荐人编号：朱子平ｚｚｐ142。会员区域：云南省大理白族自治州宾川县，收货地址：云南省大理白族自治州宾川县，联系手机：151××××****,银行账号：62×××78，开户行：农业银行，开户地址：宾川县，身份证：5329241972********,2016年3月29日董建祥代为投资购买的量子芯片龙恒宇也收到了，龙恒宇才写给董建祥借条，内容是：借条今借到董建祥人民币20000元（大写：贰万元），经借人：龙恒宇，2016年3月29日。龙恒宇在一审中提交的证据：李兴福、朱子平的当庭证言都是假证言，不能采纳。因为李兴福，朱子平也参与了投资宝睿德并购买量子芯片产品，也是董建祥代为投资购买。李兴福给董建祥也写了借条，内容是：借条今借到董建祥人民币20000元（大写：贰万元整），此据，经借人李兴福，2016年3月17日，朱子平给董建祥也写了借条，内容是：借条今借到董建祥人民币20000元（大写：贰万元整）此据，经借人朱子平，2016年3月15日。不能采纳的原因：朱子平和龙恒宇是夫妻关系，李兴福和龙恒宇是亲属关系，同时也参与了投资宝睿德并购买量子芯片产品，也是董建祥代为投资购买的人。综上所述，龙恒宇在一审中说的，借条出具后，董建祥未向龙恒宇交付借条载明的借款，也未向龙恒宇交付已经代其投资的相关凭证，都不属实。故此，请求二审法院支持上诉的事实理由，以减少董建祥的损失，真正实现公平公正，维护受害人的合法利益。龙恒宇辩称，一审判决认定案件事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。事实及理由：龙恒宇不应承担责任，2016年3月期间，董建祥经人介绍，多次到宾川县游说龙恒宇、朱子平、李兴福进入宝睿德大理分公司做传销，结果该公司二十来天就被国家封闭了。在公司被封期间，董建祥欺骗龙恒宇、朱子平、李兴福写下没有借款的假借条。董建祥打着民间借贷的幌子，以空头借条骗取钱财。董建祥上诉提及的张体新，是宝睿德大理分公司法定代表人，董建祥本人系公司重要组织者，杨培尚是谁龙恒宇并不清楚，董建祥与张体新、杨培尚之间的转账龙恒宇并不清楚。龙恒宇与其他受害人也不是董建祥所说的夫妻、亲戚关系。董建祥向一审法院起诉请求：1.判令龙恒宇向董建祥支付借款20000元；2.判令龙恒宇向董建祥支付该款的资金占用费10400元；3.案件受理费由龙恒宇承担。一审法院认定事实：2016年3月29日，龙恒宇经人介绍、邀约后与董建祥到祥云县，欲投资宝睿德，因无资金，董建祥就让龙恒宇向其出具借条，由其代为投资，龙恒宇遂向董建祥出具“今借到董建祥人民币20000万，大写贰万整”的借条一份。借条出具后，董建祥未向龙恒宇交付借条载明的借款，也未向龙恒宇交付已经代其投资的相关凭证。之后，龙恒宇也未收过任何投资收益。2020年7月3日，董建祥提起诉讼，要求龙恒宇偿还借款并支付资金占用期间的利息。一审法院认为，《中华人民共和国合同法》第二百一十条规定：“自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效”。本案中，龙恒宇向董建祥出具借条，但董建祥未将款项交付龙恒宇，也未提供证据证实其已经将借款交给龙恒宇欲投资的公司。双方之间的借款合同并未生效，故董建祥要求龙恒宇偿还借款并支付资金占用利息的主张没有事实和法律依据，依法不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百一十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决：驳回董建祥的诉讼请求。案件受理费560.00元，由董建祥负担。本院经审理查明，涉案宝睿德大理分公司全名为山东宝睿德贸易股份有限公司云南大理祥云分公司，系山东宝睿德贸易有限公司的分支机构，张体新系山东宝睿德贸易股份有限公司云南大理祥云分公司负责人。2017年10月31日，山东省临沂市中级人民法院作出（2017）鲁13刑终462号刑事判决书。该刑事判决书查明：“2015年7月9日，被告人杨培松在临沂市工商行政管理局注册成立以其本人为法定代表人的山东宝睿德贸易有限公司（以下简称宝睿德公司），住所地为山东省临沂市经济技术开发区，后搬迁至临沂市兰山区交汇处金谷大酒店内开展业务。……宝睿德公司的经营模式，是以加盟量子芯灸片谋取暴利为名，引诱参加者缴纳20000元入会费成为会员，公司向每位会员发放两片以170元至190元不等的价格购进的量子芯灸片，会员再进行双线发展会员，并按照一定顺序组成层级，以线下发展会员的数量获得相应奖励。相应的奖励制度具体有静态确保回本、见点奖、层碰奖等。发展一名会员就是见一个点，可获得300元见点奖，发展两个下线就形成一层，获得10000层碰奖。然后，公司从会员奖励中扣除10%作为税费、30%作为购车基金、10%作为爱心基金不予提现，当购车基金累积达到17万元，会员便可申请宝马轿车奖励，由宝睿德公司为达标会员支付首付款购买宝马525型轿车作为奖励，并由会员账户内购车基金继续支付购车分期款。现查明该传销组织层级已达到100多级，发展会员21792名”。该刑事判决书认为：“上诉人杨培松、徐波、郭立真、公晨骅、王兆成、陈跃文，原审被告人郭惊琦、刘占新、曾庆波组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱社会经济秩序的传销活动，情节严重，其行为已构成组织、领导传销活动罪，依法惩处。”本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。本案中，董建祥与龙恒宇因投资宝睿德公司量子芯片引发本案纠纷，但宝睿德公司量子芯片的经营模式已被人民法院刑事判决确认为传销行为，相关人员亦被认定为组织、领导传销活动罪并受到刑事处罚，本案不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑，依法应驳回起诉，并将有关材料移送公安机关。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销云南省宾川县人民法院（2020）云2924民初1289号民事判决；二、驳回董建祥的起诉。一审案件受理费560元，退还董建祥560元；董建祥预交的二审案件受理费560元予以退还。本裁定为终审裁定。审判长  胡代勇审判员  苏春平审判员  马克辉二〇二〇年十一月十一日法官助理周琴书记员李颖洁