东营市东营区人民法院执 行 裁 定 书（2020）鲁0502执异126号异议人（被申请人）：甘肃银泰公路工程建设管理有限公司。住所地：甘肃省白银市白银区南环路****2-03。统一社会信用代码91620402MA71J4DWXF。法定代表人：郭凤泉，董事长。委托诉讼代理人：房金春，山东清识律师事务所律师。委托诉讼代理人：周振元，山东清识律师事务所律师。申请人：东营市东营区汇通小额贷款股份有限公司。住。住所地：东营市东营区西二路**一社会信用代码91370500562513545A。法定代表人：管耀梅，董事长。委托诉讼代理人：薛玉向，山东达洋律师事务所律师。委托诉讼代理人：汪哲慧，山东达洋律师事务所律师。被申请人：翟志涛，男，1987年4月3日出生，汉族，住山东省利津县。被申请人：山东华达建设集团有限公司。住所地。住所地：利津县津一路**会信用代码91370522672225579H法定代表人：郭凤泉，执行董事兼总经理被申请人：山东华卓公路工程有限公司。住所地：东。住所地：东营市东营区府前大街金融港******用代码913708117238811631法定代表人：王国栋，执行董事兼总经理被申请人：白银市城市综合管廊管理有限公司。住所地：甘肃省白银。住所地：甘肃省白银市白银区兰州路****（08）**1-01、2-011620400MA7247UB3U。法定代表人：郭凤泉，董事长被申请人：郭凤泉，男，1971年10月10日出生，汉族，住山东省利津县。被申请人：王树花，女，1974年5月16日出生，汉族，住山东省利津县。被申请人：李英涛，男，1986年12月8日出生，汉族，住山东省利津县。被申请人：王国栋，男，1983年4月29日出生，汉族，住山东省利津县。被申请人：尹青山，男，1979年7月14日出生，汉族，住山东省利津县。在本院执行申请人东营市东营区汇通小额贷款股份有限公司（以下简称汇通小额贷公司）与被申请人翟志涛、山东华达建设集团有限公司、山东华卓公路工程有限公司、甘肃银泰公路工程建设管理有限公司（以下简称甘肃银泰公路公司）、白银市城市综合管廊管理有限公司、郭凤泉、王树花、李英涛、王国栋、尹青山借款合同纠纷一案中，异议人甘肃银泰公路公司对我院冻结其银行存款2000000元不服，向本院提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，并于2020年11月19日举行了听证。异议人甘肃银泰公路公司的委托诉讼代理人方金春、申请人汇通小额贷公司的委托诉讼代理人薛玉向参加了听证，并提交书面意见。现已审查终结。异议人甘肃银泰公路公司称，（2020）鲁0502执保450号民事裁定书裁定冻结了异议人在甘肃银行股份有限公司白银银龙支行的银行账户内200万元，该裁定有误。首先该案是借款合同纠纷，借款合同中并没有异议人的公章和签字，异议人既不是借款人，也不是担保人，在本案中不承担任何责任，不应成为本案被告，更不应该成为被保全人。民事裁定书中显示，该案属于诉前财产保全，但是诉状中列明的被告中根本没有异议人，申请人提交的担保函中也没有异议人的信息，如果保全错误异议人难以得到应有的赔偿，在异议人不是被告的情形下对异议人的财产做了诉前财产保全，明显程序错误，异议人被冻结的案涉账户系贷款账户，账户内余额均是银行贷款，系银行债权，该贷款账户依法不应被冻结，综上所述，贵院冻结申请人的账户没有事实和法律依据，请求贵院依法解除案涉账号的冻结措施。申请人汇通小额贷公司称，异议人作为案件的当事人（被告），其对法院保全裁定不服，应申请复议，而非执行异议，且异议人于2020年10月18日收到本案的保全裁定书，向法院提交保全异议申请载明的时间为2020年10月29日，依据相关法律规定，异议人的申请已过复议期限。申请提交的担保函中显示，中国人民财产保险股份有限公司东营市分公司以我方提交的财产保全申请书所载的保全金额作的足额担保，且保险公司是为我方申请的五案件提供的担保，而非为案件中的某当事人提供担保。我方网上提交民事起诉状后，因无法网上提交追加被告申请，故我方把追加被告的申请交给了保全法官及案件的承办法官，我方申请保全其财产程序合法，因异议人作为案件当事人，是否承担责任需以案件的生效判决为准，故异议人以担保函及民事起诉状中没有异议人为由，主张程序错误没有事实和法律依据。异议人在甘肃银行白银分行处是否有贷款，案涉账户是否为贷款账户，是什么性质的贷款，我方不清楚，甘肃银行白银分行应提交相关证据证明。且根据《最高人民法院的批复》针对的是执行阶段，而非诉前保全及审理阶段，对本案不适用。根据甘肃银行白银分行的陈述，异议人负责的S217项目投资较大，为了保证工程的顺利完工，据我方向银行部门了解，该性质的贷款账户一般采取受托支付的方式将款项直接支付第三方账户。假使该款项系甘肃银行白银分行向甘肃银泰公路公司发放的贷款，根据“货币占有即所有”原则，该账户内款项应为异议人所有。异议人在甘肃银行白银分行贷款与本案申请人款项均为普通债权，甘肃银行白银分行对账户内款项没有优先权。综上，异议人的请求没有事实和法律依据，请求法院依法驳回其异议申请。本院查明，本院在执行申请人汇通小额贷款公司与被申请人翟志涛、山东华达建设集团有限公司、山东华卓公路工程有限公司、甘肃银泰公路公司、白银市城市综合管廊管理有限公司、郭凤泉、王树花、李英涛、王国栋、尹青山借款合同纠纷一案中，本院于2020年10月15日作出（2020）鲁0502执保450号民事裁定书，冻结被申请人翟志涛、山东华达建设集团有限公司、山东华卓公路工程有限公司、甘肃银泰公路工程建设管理有限公司、白银市城市综合管廊管理有限公司、郭凤泉、王树花、李英涛、王国栋、尹青山名下银行存款2000000元或查封同等价值的其他财产。裁定作出后本院于同日通过网络查控系统冻结异议人甘肃银泰公路公司在甘肃银行白银分行处银行账号61×××35内存款2000000元，冻结期限自2020年10月15日至2021年10月15日。对此，异议人甘肃银泰公路公司不服，提出执行异议，请求解除案涉账户的冻结措施。另查明，2020年8月，甲方：白银市财政局，乙方：白银市交通运输局，丙方：甘肃银泰公路工程建设管理有限公司，丁方1：兰州银行股份有限公司白银分行，丁方2：甘肃银行股份有限公司白银分行共同签订了《S217线景泰大水?至白银区段公路项目银团贷款资金监管协议》，协议第一条、第二条、第三条、第四条约定了各自职责，主要监督专项资金使用等。第五条约定丙方在丁方开立贷款资金监管账户用于支付S217线景泰大水?至白银区段公路工程项目银团贷款资金，账户名称：甘肃银泰公路工程建设管理有限公司，专户账号：61×××35，开户银行：甘肃银行股份有限公司白银银龙支行。2020年9月9日，甲方：甘肃银泰公路工程建设管理有限公司，乙方1：兰州银行股份有限公司白银分行，乙方2：甘肃银行股份有限公司白银分行，丙方1：白银市交通投资有限公司，丙方2：山东华达建设集团有限公司，丙方3：四川智恒鑫建筑工程有限公司共同签订了编号为：甘白银团（监管）202001-001号《S217线景泰大水?至白银区段公路项目资金监管协议》，协议第二条约定，本协议所称的监管，是指S217线景泰大水?至白银区段公路工程项目所投入项目资本金、项目建设资金、项目运营收入、政府补助资金及最低车流量保障收入等资金实施账户监管。第三条约定甲方在乙方开立并维持如下人民币账户作为监管账户，账户名称：甘肃银泰公路工程建设管理有限公司，专户账号：61×××35，开户银行：甘肃银行股份有限公司白银银龙支行。再查明，汇通小额贷公司于2020年10月13日向本院提交追加被告申请书，申请追加异议人甘肃银泰公路公司为本案的被告。汇通小额贷公司于2020年10月15日向本院提交网络查控申请书，被告中有异议人甘肃银泰公路公司。本院认为，本案申请保全时，申请人提交了追加异议人为被告的申请，异议人是本案被申请人，且异议人作为本案审理程序中的被告，是否承担责任需以本案审理后的生效判决为准，故本院冻结异议人银行存款符合法律规定，异议人主张其既不是借款人，也不是担保人，不应冻结其银行存款，保全程序错误的请求，本院不予支持。异议人提供的《S217线景泰大水?至白银区段公路项目银团贷款资金监管协议》和《S217线景泰大水?至白银区段公路项目资金监管协议》，能够证明案涉账户属于有关部门用于相关公路项目资金的监督管理账户，该资金只能用于相关公路建设，不得用于其他用途，以保障相关公路得以顺利建设，该银行账户属于有关部门监管账户。异议人提供的案涉银行账户交易明细，亦证明该账户资金既还银行贷款，又支付相关公路工程款，所以案涉账户不属于银行贷款账户，案涉账户的资金法院有权冻结，但在相关工程未竣工之前不能划拨。异议人可根据相关公路建设资金需要，在各个监管部门、单位核实签字盖章之后，向本院申请解除部分资金的冻结。故异议人主张案涉账户属于银行贷款账户，账户内余额均是银行贷款，系银行债权，该贷款账户依法不应被冻结的请求，本院不予支持，应予驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第一项规定，裁定如下：驳回异议人甘肃银泰公路工程建设管理有限公司的异议请求。如不服本裁定，可以自本裁定送达之日起十日内，向山东省东营市中级人民法院申请复议。审 判 长  刘建业人民陪审员  张双艳人民陪审员  张永敏二〇二〇年十一月二十一日书 记 员  李曦光