四川省内江市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1002刑初178号 公诉机关内江市市中区人民检察院。 被告人李霞，女，1978年9月10日出生，汉族，专科文化，内江市东兴区人，户籍所在地四川省内江市东兴区。因本案于2019年11月20日被挡获，同日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于内江市看守所。 辩护人程杨，四川管仲律师事务所律师。 内江市市中区人民检察院以内市区检二部刑诉[2020]71号起诉书指控被告人李霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,适用普通程序,公开开庭审理了本案。内江市市中区人民检察院指派检察员许明珍出庭支持公诉，被告人李霞及其委托辩护人程杨律师到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年8月，金家福等人投资成立沈阳老妈乐商贸有限公司。2017年2月，金家福投资成立全家福健康管理有限公司。2016年12月，沈阳老妈乐商贸有限公司在四川发展业务，并在成都市成立成都老妈乐商贸有限责任公司。2016年12月起，成都老妈乐商贸有限公司为了在内江市发展业务，派人到内江相继在内江市中区壕子口路、虹桥路、市中区白马镇、威远县、资中县银山镇开店。内江的“老妈乐”店铺按照成都老妈乐商贸有限公司、全家福健康管理有限公司制定的宣传方案及其下达的目标任务，依托内江市“老妈乐”五间店铺为平台，以集中讲课，发放宣传单、老会员带新会员的方式，向公众大力宣传购买“老妈乐”商品后成为会员能得到高额返利的模式，即花费一定的金钱购买产品成为“老妈乐”不同等级的会员，承诺在有效期10年内以每天营业额的30%来向会员返还现金，实现以“消费返利”为噱头来达到吸收公众资金的目的。“老妈乐”的会员分为5个等级，其中银卡会员一次性消费1280元，最高返利2000元；金卡会员一次性消费6400元，最高返利15120元；钻卡会员一次性消费12800元，最高返利31520元；白金会员一次性消费19200元，最高返利47920元；翡翠会员一次性消费25600元，最高返利64320元。在宣传、销售过程中，为了吸引会员投资，有时候会以更优惠的价格销售上述产品。 被告人李霞于2016年12月起加入老妈乐商贸有限公司，相继担任内江虹桥店、壕子口店、白马店、资中店、威远店五个“老妈乐”店铺的店长，负责店内日常事务，传达上级的消息和通知，收取会员购买产品的资金，每日将收取会员购买产品的资金打给公司指定的财务人员，并将公司返给会员的利息支付给会员，宣传公司的运作方式及返利，组织会员参加公司举办的参观旅游活动等。2016年12月至2017年8月，被告人李霞负责的内江“老妈乐”五家店铺，吸收公众存款人数为570余人，吸收公众资金13016076元，其中李霞个人投资570000余元；已返还给投资参与人资金9118208元，其中李霞个人返回资金300000余元。 公诉机关认为，被告人李霞作为单位犯罪的直接责任人员变相吸收公众存款，有其他严重情节，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以单位犯罪的直接责任人员追究其犯非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人李霞有自首情节，可以从轻处罚或减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；建议判处有期徒刑二年三个月至二年十个月，并处罚金三万元。 被告人李霞对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名没有异议，且自愿签署认罪认罚具结书。被告人李霞的辩护人认为，被告人李霞系单位犯罪的直接责任人员，系按照单位指令非法吸收公众存款，应属从犯；其非法吸收的公众存款均流向沈阳老妈乐公司，自己当时未认识到其行为是犯罪行为，自己也投入资金57万元，主观恶性小；被告人李霞有自首情节，且自愿认罪认罚，请法庭减轻处罚，适用缓刑。 经审理查明,2013年8月，金家福等人投资成立沈阳老妈乐商贸有限公司；2017年2月，金家福投资成立全家福健康管理有限公司；2016年12月，沈阳老妈乐商贸有限公司在四川发展业务并在成都市成立成都老妈乐商贸有限责任公司；2016年12月起，成都老妈乐商贸有限公司为了在内江市发展业务，派人到内江相继在内江市中区壕子口路、虹桥路、市中区白马镇、威远县、资中县银山镇开店，均未取得金融许可证或被批准吸收公众存款。内江的“老妈乐”店铺按照成都老妈乐商贸有限公司、全家福健康管理有限公司制定的宣传方案及其下达的目标任务，依托内江市“老妈乐”五间店铺为平台，以集中讲课，发放宣传单、老会员带新会员的方式，向公众大力宣传购买“老妈乐”商品后成为会员能得到高额返利的模式，即花费一定的金钱购买产品成为“老妈乐”不同等级的会员，承诺在有效期10年内以每天营业额的30%来向会员返还现金，实现以“消费返利”为噱头来达到吸收公众资金的目的。“老妈乐”的会员分为5个等级，其中银卡会员一次性消费1280元，最高返利2000元；金卡会员一次性消费6400元，最高返利15120元；钻卡会员一次性消费12800元，最高返利31520元；白金会员一次性消费19200元，最高返利47920元；翡翠会员一次性消费25600元，最高返利64320元。在宣传、销售过程中，为了吸引会员投资，有时候会以更优惠的价格销售上述产品。 被告人李霞于2016年12月起加入老妈乐商贸有限公司相继担任内江虹桥店、壕子口店、白马店、资中店、威远店五个“老妈乐”店铺的店长，负责店内日常事务，传达上级的消息和通知，收取会员购买产品的资金，每日将收取会员购买产品的资金打给公司指定的财务人员，并将公司返给会员的利息支付给会员，宣传公司的运作方式及返利，组织会员参加公司举办的参观旅游活动等。2016年12月至2017年8月，被告人李霞负责的内江“老妈乐”五家店铺，吸收公众存款人数为569人，吸收公众资金13016076元，均通过李霞个人银行卡转入成都老妈乐商贸有限责任公司和其财务人员张玉影（已判决）账户，并由张玉影转向总公司金家福，至案发总公司通过李霞已返还给投资参与人资金9118208元，尚有3897868元（包括李霞本人尚未返还的270000元）未能返还。被告人李霞非法吸收的13016076元资金中李霞个人投资570000余元，其个人资金已返回300000余元。 2019年11月20日被告人李霞经公安机关传唤主动到公安机关，如实交代其犯罪事实；审理中其供述在违法犯罪中其非法获利17000余元。 上述事实，有公诉机关通过多媒体方式举示并经庭审质证的下列证据予以证实： 被告人李霞的供述与辩解，证人何某1、刘某1、张玉影、刘某2、任某1、邱某1、李某1、刘某3、金某1的证言，被害人赵某1、杨某1、曾某1、刘某4、张某1、吕某1、姚某1、吴某1、夏某1、李某2、罗某1、邱某1、李某3、黄某1、程某1、叶某1、刘某5等人的陈述，书证：公安机关受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、户籍证明、挡获经过、刑事判决书、个体工商户登记基本信息、涉案金额明细、个人活期明细、老妈乐商城会员章程、德和商城会员章程、情况说明、沈阳市公安局沈河分局调取后台数据、立案、逮捕、工商档案、讯问笔录、立案决定书、逮捕证、辽宁银保监局筹备组关于沈阳老妈乐商贸有限公司办理金融许可情况的复函、老妈乐会员系统后台数据、个体工商登记信息、成都老妈乐商贸有限责任公司股东会决议、章程、法定代表人变更、营业执照、被害人提交材料、说明等书证，辨认笔录、提取笔录、人身检查笔录，同步录音录像视频，银行卡明细，侦办机关出具的情况说明，由辩护律师见证下被告人签署的《认罪认罚具结书》，被告人户籍信息等证据。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认并采信。 本院认为，被告人李霞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，作为单位直接负责人员，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑法，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李霞经传唤后主动到案，如实供述罪行，系自首，且签署认罪认罚具结书自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚；集资参与人大部分资金已返还，可酌情从轻处罚；公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人李霞辩护人提出应认定李霞系从犯的意见与事实、法律不符，不予采纳；其辩护人提出的其余从轻、减轻处罚情节成立，予以采纳；但本案系涉众经济犯罪，造成损失人数众多，不宜适用缓刑，对辩护人提出的缓刑适用意见不予采纳。被告人李霞违法犯罪所得17000元应予追缴。被告人李霞转入成都老妈乐商贸有限责任公司和其财务人员张玉影账户并由张玉影转向总公司金家福的资金系非法吸收的公众存款，对尚未返还的3897868元应继续追缴后发还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期应自2019年11月20日起至2022年2月19日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人李霞违法所得一万七千元；继续追缴尚未返还的非法吸收公众存款资金3897868元并发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 朱志芳人民陪审员黄秀容人民陪审员蓝云秀 二〇二〇年十一月二十日 书记员 孙                 瑜 附：一、《中华人民共和国刑法》相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或淡单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》与本案相关条款 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。