山东省济宁市任城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0811刑初324号 公诉机关济宁市任城区人民检察院。 被告人蔡某，男，1975年11月12日出生于江苏省丹阳市，汉族，初中文化，群众，原济宁市兴鑫投资咨询有限公司法定代表人，住江苏省丹阳市（户籍所在地）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月11日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年8月15日被该局依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。 指定辩护人张然，山东中评和律师事务所律师。 被告人王某，女，1981年10月24日出生于山东省济宁市，汉族，中专文化，群众，无业，暂住江苏省常州市金坛区（户籍所在地山东省济宁市兖州区）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月12日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年6月18日被该局变更强制措施为取保候审。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月25日经本院决定逮捕，2020年11月27日由济宁市公安局市中区分局执行逮捕。现羁押于济宁市看守所。 辩护人王建设，山东民桥律师事务所律师。 辩护人王亚，山东亚联律师事务所律师。 济宁市任城区人民检察院以济任检二部刑诉〔2020〕33号起诉书指控被告人蔡某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉,次日予以立案，2020年7月1日以济任检二部刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书作出变更起诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月26日公开开庭审理了本案。庭审过程中公诉机关以本案需要补查证据为由，于2020年7月29日向本院申请延期审理一次。济宁市任城区人民检察院指派检察员李丽丽出庭支持公诉。被告人蔡某及其指定辩护人张然、被告人王某及其辩护人王建设、王亚到庭参加诉讼。现已审理终结。 济宁市任城区人民检察院指控：2014年3月至2014年11月，被告人蔡某伙同王某，以济宁市兴鑫投资咨询有限公司名义，在济宁市任城区太白东路原东润华宸酒店一楼、红星东路国翠城门口设立门店，未经中国人民银行批准，通过口口宣传、发放宣传彩页等方式向社会公开宣传，以投资借款允诺高息为诱饵，通过签订委托理财协议书、出具担保函、收据等方式，向社会不特定人员非法吸收资金用于还本付息、偿还他人借款、投资经营等，后因资金链断裂无法还本付息而逃匿。经北京恒诚信会计事务所有限公司核算，济宁市兴鑫投资咨询有限公司先后向278名社会公众非法吸收存款共计1663.6万元，造成集资参与人经济损失金额为1154.6391万元。 2019年6月12日，被告人王某在常州市金坛区文化一村45幢404室被抓获归案；2019年7月11日，被告人蔡某主动到丹阳市公安局导墅派出所投案。二被告人归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚并签署《认罪认罚具结书》。 对于上述事实，公诉机关提供了如下证据：1.物证：扣押的公司营业执照等涉案物品；2.书证：受案登记表、户籍信息、抓获经过、涉案企业的营业执照等工商登记材料、委托理财协议书等投资凭证、公司记账凭证及统计表、涉案银行交易明细等；3.证人证言：证人张某1、孔某、王某1、梁某、王某2、刘某1、魏某、马某1、范某1、陈某1的证言；4.投资参与人郑某、薛某、李某3、翟某、袁某等33人的陈述；5.鉴定意见：北京恒城信会计事务所有限公司出具的审核报告；6.搜查、辨认笔录：张某1辨认笔录、对被告人住处、办公场所搜查笔录；7.电子数据、视听资料：宣传视频、电子记账等光盘；8.被告人的供述与辩解：被告人蔡某、王某的供述与辩解等。公诉机关据此认为，被告人蔡某伙同王某，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二人系共同犯罪，被告人蔡某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王某在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款和第二十七条的规定。被告人蔡某自动投案并如实供述自己的罪行；被告人王某归案后如实供述自己的罪行，分别适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款。二人均自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。提起公诉，依法判处。 被告人蔡某、王某对指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实均无异议，均表示自愿认罪。被告人蔡某的辩护人张然提出的辩护意见是被告人蔡某系自首；自愿认罪认罚，悔罪态度诚恳，能够积极配合公安机关的侦查；蔡某参与社会捐助。被告人王某的辩护人王建设、王亚提出的辩护意见是被告人王某在取保候审期间，主动向公安机关提供线索抓捕在逃同案犯蔡某，并劝说蔡某主动投案，蔡某在王某的劝说下主动投案，具有立功情节，依法可从轻或者减轻处罚；在共同犯罪中，被告人王某系从犯，且在共同犯罪中参与度较低,犯罪较轻；被告人王某具有坦白情节，且自愿认罪认罚，悔罪态度良好；被告人王某无犯罪前科，系初犯；被告人王某有三个未成年的子女需要抚养，请求对被告人王某判处有期徒刑一年至二年，并适用缓刑。 经审理查明：2014年3月至2014年11月，被告人蔡某伙同王某（王某辅助被告人蔡某管理公司），以济宁市兴鑫投资咨询有限公司名义，在济宁市任城区太白东路原东润华宸酒店一楼、红星东路国翠城门口设立门店，未经中国人民银行批准，通过口口宣传、发放宣传彩页等方式向社会公开宣传，以投资借款允诺高息为诱饵，通过签订委托理财协议书、出具担保函、收据等方式，向社会不特定人员非法吸收资金用于还本付息、偿还他人借款、投资经营（济宁凯利莲花汽车销售服务有限公司、济宁亚骅汽车销售服务有限公司、济宁高新区两岸咖啡西餐厅）等，后因资金链断裂无法还本付息而逃匿。经北京恒诚信会计事务所有限公司审核：济宁市兴鑫投资咨询有限公司（以下简称兴鑫投资）于2013年3月5日成立，注册资本500万元人民币，法人代表蔡某，设总部和红星路店、兖州办事处；2014年3月至2014年11月，被告人蔡某所经营的兴鑫投资公司共计向社会公众278人吸收存款1663.6万元（其中总部参与集资人数182人，吸收存款1120.5万元，红星路店参与集资人数49人，吸收存款284.6万元，兖州办事处参与集资人数1人，吸收存款8万元，无法区分门店的集资人数46人，吸收存款250.5万元），已退本金共计467.3万元，已付利息416609元，损失金额1154.6391万元（具体集资人员及损失数额详见审核报告附表1、2、3总店、红星店等吸收存款、返还本金、利息和损失明细表）；根据现有资料能够审核的兴鑫投资公司所吸收的存款的去向：除用于上述支付利息、退还本金外，2014年4月15日借给丁继同25万元和20万元，4月25日又借给丁继同15万元，每月收取利息10100元，共计收取利息60600元，未看到还款资料，2014年10月16日借给丁凯20万元，未看到还款资料；支付给业务人员的提成、工资、办公费用、招待费、旅游费、捐赠人民医院的费用共计203697.81元（对于被告人蔡某在济宁凯利莲花汽车销售服务有限公司、济宁亚骅汽车销售服务有限公司、济宁高新区两岸咖啡西餐厅等处的投资未做审计核算）。 2019年6月12日，被告人王某在常州市金坛区文化一村45幢404室被抓获归案，被告人王某于2019年7月11日被抓捕并移送济宁市公安局采取取保候审后，回到辖区暂住地，主动向办案民警报告同案犯蔡某（与王某系夫妻关系）现居住在镇江市丹阳市导墅镇附近，并带领大队侦查员至其居住地实施抓捕，但未抓获。后经王某劝说，2019年7月17日，蔡某到丹阳市导墅派出所投案自首。二被告人归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚并签署《认罪认罚具结书》。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、物证：公安机关查扣并随案移交的济宁凯利汽车销售服务有限公司营业执照、组织机构代码、税务登记证、验资报告、审计报告等材料证明凯利公司真实存在且有经营行为，于2014年3月19日向济宁市高新区国税局正常申报纳税。 2、书证：（1）济宁市公安局市中区分局太东派出所受案登记表，证实2014年11月4日9时12分郑东梅到太东派出所报案称济宁市任城区工商局发现太白楼华晨酒店楼下的“兴鑫投资咨询有限公司”存在非法吸收公众存款情形。（2）户籍信息，证实被告人蔡某、王某在案发时已达到完全刑事责任年龄。（3）丹阳市公安局导墅派出所出具的抓获经过、常州市公安局金坛分局出具的抓获经过及临时寄押人员回执，证实被告人蔡某主动到丹阳市公安局导墅派出所投案自首，于2019年7月11日16时至7月16日9时被临时羁押于丹阳市看守所；2016年6月12日被告人王某被常州市公安局抓获归案，当日送往常州市看守所羁押。（4）被告人王某查体结果，证实被告人王某于2019年6月18日经第二人民医院查体诊断为停经待查、早期妊娠、瘢痕子宫，故对被告人王某变更强制措施。（5）济宁兴鑫投资咨询有限公司企业信息、营业执照（复印件）及股权转让合同三份，证实济宁兴鑫投资咨询有限公司系被告人蔡某于2013年9月27日花费175万从张庆岭处购买该公司35%股权，花费300万购买郝辉辉持有的60%股权；另外5%股权，由张庆岭于2013年9月27日以25万价格转让给范某2，被告人蔡某系该公司公司法定表人、执行董事兼经理，范某2为监事，蔡某持95%股权、范某2持5%股权，经营范围不包括吸收存款业务。（6）济宁凯利汽车销售服务有限公司企业登记及变更信息等，证实凯利公司成立时间、注册资金、法定代表人及经营范围等详细情况，登记机关济宁高新技术产业开发区市场监督管理局。（7）济宁亚骅汽车销售服务有限公司企业信息，证实济宁亚骅汽车销售有限公司成立的时间、法定代表人、股东持股情况、注册资本情况、经营范围、登记机关及法定代表人变更为蔡某的详细情况。（8）两岸咖啡西餐厅个体户及经营者信息，证实两岸咖啡系个体经营的个体工商户、经营者、注册成立的时间、经营范围等详细情况，该公司于2014年11月14日停止营业。（9）菏泽汽车4S展厅租赁合同，证实蔡某租赁菏泽华胜汽车销售服务有限公司（罗新国）展厅，租赁期限2014年9月1日至2029年8月31日，年租金40万。（10）张某1提供的兴鑫投资公司吸收存款情况统计表，证实兴鑫公司177名存款客户姓名、身份证号、投资金额、联系电话、投资时间、签订合同等详细情况。（11）报案客户提供的委托理财协议书、担保函、理财须知、业务流程表，证实客户向某公司存款的时间、金额、利息等，济宁兴鑫投资咨询有限公司作为理财方、担保方在委托理财协议书及担保函上盖章，担保函加盖济宁兴鑫投资咨询有限公司、济宁凯利汽车销售服务有限公司、济宁亚骅汽车销售服务有限公司、济宁高新区两岸咖啡西餐厅印章。（12）调取的蔡某、王某涉案银行账户交易明细（光盘），证实涉案资金存入蔡某、王某账户及本金利息偿还等支出情况。（13）常州市公安局金坛分局刑事警察大队于2020年5月4日出具的情况说明，证实被告人王某于2019年7月11日被抓捕并移送济宁市公安局采取取保候审后，回到辖区暂住地，主动到其大队向其报告同案犯蔡某（与王某系夫妻关系）现居住在镇江市丹阳市导墅镇附近，并带领大队侦查员至其居住地实施抓捕蔡某，但未抓获。后经王某工作劝说，2019年7月17日，蔡某到丹阳市导墅派出所投案自首。（14）蔡某出生证明、蔡某王某结婚证，证实被告人王某有三个子女需要抚养。王某于2017年7月21日在江苏省镇江市丹阳市黄塘镇卫生院生产蔡某，现年为3岁幼儿，需要母亲照顾抚养；蔡昕诺出生于2012年8月20日，为王某、蔡某女儿，现年7岁；女儿周佳薇出生于2005年12月25日，系王某和前夫周振的女儿。 3、证人证言：（1）证人张某1的证言，证实其是2014年3月份应聘到兴鑫投资公司工作的，该公司在红星路国翠城和兖州有分店，其是该公司太白店的出纳，负责财务，在店里收收来投资理财的钱，跑跑银行给客户打每月的利息等工作，孔某是公司文某、王某3负责在前台接待；其不知道公司能不能吸收存款，公司以搞活动的形式对外宣传过存款的事，平时都是老板蔡某安排什么其就干什么；公司从2014年3月份开始吸收存款的，到2014年11月就没有了，合同约定的月息大部分都在1.5%到2%之间，也有2.5%的，具体多高的利息都由老板定；其收了多少钱没有统计过，约有800万或900万元，有400万没有兑付，资料让老板蔡某拿走了，钱也不知道干什么了；蔡某的媳妇王某也常到公司介绍客户投资，蔡某与王某一起经营公司；蔡某在济宁经营了四家公司（济宁兴鑫投资咨询有限公司、济宁凯利莲花汽车销售服务有限公司、济宁亚骅汽车销售服务有限公司、济宁高新区两岸咖啡西餐厅）；扣押的编号01记账凭证是其整理的，编号03投资理财收益领取表共32张用途是客户按月领取收益的签领表，从2014年4月至11月，即客户投资公司领取收益的支付方式；编号07号收据3本（己使用）不是所有的，前期投资客户不开具收据，后来在客户强烈要求下，蔡某才让开具收据的，这3本只是其中一部分客户的；编号10和11大宗的宣传册页和宣传手提袋都是蔡某让人设计好后定制，发放给投资客户和群众的，上面都有蔡某4家公司的宣传广告，目的就是扩大宣传，让更多人来公司参加投资；编号14-23，这些印章都是从蔡某保险柜中搜到的，都是蔡某保管；移动硬盘是清单上的编号为12信息资料是其保管的，里面有兴鑫（太白路），红星（国粹城店）的资料，其中红星店是由刘某1整理的，兴鑫文件夹里有关济宁兴鑫投资咨询有限公司各方面以及客户信息资料都是原始数据，清单编号13的U盘是孔某的；莲花宣传合集，两岸开业精彩回放视频，组织旅客旅游，印制大量带有4个店广告宣传的纸杯，抽纸盒等，是蔡某为了吸引人注意，扩大公司影响，展示实力，以便能有更多的人到公司投资理财；从2014年3月开始运营到11月份，前前后后有200余人次来投资，此外，公司还以定期发放食用油，茶杯等小礼品给客户的形式扩大投资宣传，这些在被扣押的移动硬盘里都有详细记录（参加客户名单）；张建华等14份档案，每份档案里都是公司留存的客户的资料，包含客户身份证和《济宁兴鑫投资委托担保凭证》复印件、《投资理财信息表》、《济宁兴鑫投资咨询理则须知》（客户填写），这14人档案都未结清，应该在蔡某SUV汽车后备厢里存放，可能由于蔡某跑路未顾上放入；万某1等6人的档案，已全部结清，所有本人持有的《委托理财协议书》、《济宁兴鑫投资咨询理财须知》、《担保函》，发放带有编号的《济宁兴鑫投资委托担保凭证》（记录吸存金额、利息，时间等内容）以及《收条》原件都收回了，另外公司又开具一份结清证明归档。（2）证人孔某（济宁兴鑫投资咨询有限公司出纳员）、王某1、梁某、徐某（均在济宁兴鑫投资咨询有限公司负责前台接待）的证言，证实的内容与证人张某1证实的内容基本一致，主要证实被告人蔡某经营的济宁兴鑫投资公司的人员分工及非法吸收存款的时间、方式、手段等具体内容，并指认蔡某、王某共同管理公司，王某参与公司宣传、合同及相关文书制作，按照蔡某安排进行资金操作。（3）证人王某2的证言，证实其是2014年7月26日到济宁兴鑫投资公司上班的，公司一共4人，有其本人及徐某、刘某1和老板蔡某，还有平时跟着蔡某的李某1、刘某2、白某，其是公司的前台接待，客户来了就介绍一下理财情况，客户咨询以后就签订合同，然后将蔡某的账号提供给客户，有时也提供王某（蔡某的妻子）的账号；存现金的则由刘某1清点完以后放在保险柜里，有时蔡某也会安排存到银行；公司吸收存款给客户高利息，存款三个月，一元利息是一分五，存款六个月，一元利息是一分八，存款一年以上的，一元利息是二分；蔡某还有一家两岸咖啡和一家莲花车行，其他的情况其不太清楚；其所在的公司是分公司，2014年8月份开业，客户存款签订书面材料，谁接待谁负责签合同，并且由刘某1给客户制作担保卡，合同都是提前打印好的，都是以蔡某的名义签的，内容主要是客户投资多少钱，投资期限多长时间和利息多少，其不知道钱干什么用了，分公司从开业到现在一共签了30多个客户，其签订的合同有一百多万元，大约10个人。（4）证人刘某1的证言，证实被告人蔡某非法吸收公众存款的主要内容与证人王某2、张某1的证言证实的主要内容基本一致，另证实其通过张某1介绍于2014年9月7、8号到济宁兴鑫投资咨询有限公司工作，负责公司人员的考勤，签订合同入档案，打扫卫生，将收的钱存入银行，有时也给客户发利息，都是发的现金；公司的法人是蔡某在济宁经营了四家公司（济宁兴鑫投资咨询有限公司、济宁凯利莲花汽车销售服务有限公司、济宁亚骅汽车销售服务有限公司、济宁高新区两岸咖啡西餐厅）；其不知道公司吸收的这些钱去干什么了，听蔡某说，曲阜有个蔬菜基地，菏泽有建筑。（5）证人魏某的证言，证实其与李某2系济宁亚骅汽车销售服务有限公司法人，蔡某系该公司股东；该公司是蔡某花费1万元左右买的别人公司（2014年8月18日改到其名下），一直没有运营，其本人和李某2是给蔡某帮忙，没有投资；蔡某说想扩大经营，借用名义开汽车4S店，李某2之前跟着蔡某卖莲花汽车；其知道蔡某的兴鑫公司在融资，没干多长时间跑了，听说欠了1000万左右，一半都是亲戚朋友的钱；蔡某一开始做莲花汽车代理，后来干兴鑫公司和两岸咖啡。（6）证人马某1的证言附两岸咖啡转让协议，证实2013年9月28日将两岸咖啡转让给蔡某，转让费60万元，因为营业执照一直未变更，2014年10月左右其就将营业执照注销了；蔡某接过两岸咖啡以后装修过一次，店内一直在运营，看上去运营的还可以。（7）证人范某1的证言，证实其与蔡某之间有业务往来，2013年蔡某干装修，后来陆续经营凯利汽车、两岸咖啡、和王某4合作青年莲花汽车、合作投资汽车4S店等经营；其经营的汽车展厅是蔡某装修的，装修完后蔡某租用下来；凯利公司运营2年左右，由于青年莲花汽车厂家出现问题，蔡某的生意也就不行了。（8）证人陈某1的证言附公安机关查扣的租赁合同，证实被告人蔡某、王某被抓前租住的房屋系以王某5的身份签订合同并租赁。 4、投资参与人郑某、薛某、李某3、翟某、袁某、马某2、石某、张某2、许某、刘某3、万某2、李某4、李某5、王某6、程皖鲁、陈某2、陈某3、项某、高某、刘某4、刘某5、刘平历、王某7、刘某6、赵某1、刘某7、刘某8、张某3、张某4、李某6、宋某、吴某、宫某等人的陈述附收据、担保函、济宁兴鑫投资咨询理财须知、委托理财协议书等，主要证实投资参与人济宁兴鑫投资公司投资理财的事实经过。其中郑某投资15万元，通过银行将钱转到一个叫王某的账户上；薛某投资了1万元，领了一个月150元的利息；李某3共计投资了一百二十万元，20万元的一份投资收到了三个月的利息，每个月利息是4000元；30万的投资收到了二个月利息，每个月利息是6000元；70万的就收到了1000元的利息；翟某投资10万元，一共收到了二个月的利息共计4000元，损失了96000元；袁某投资了现金一万元，返还其400元的利息，其损失9600元；马某2（以周丽敏之名）投资了28万元；石某投资共计11万元，其没有收到返还的利息；张某2投资了10万元，收到了二个月共4000元的利息，实际损失96000元；许某投资共计8万元，收了共计4200元的利息，实际损失75800元；刘某3两次共计投资10万元，收到利息共计5280元，实际损失94720元；万某2投资了10万元，其妹妹万某1替其签的协议，收到2200元的利息，实际损失97800元；李某4分三次（分别是11万、2.2万、1.1万）以现金形式在太白东路的兴鑫投资公司投资14.3万元，除去利息，共损失136180元；李某5投资1万元，实际收到400元的利息，共损失9600元；王某6投资了五万元，实际收到了1000元的利息，其又从兴鑫公司要来了2万元，实际损失2.9万元；程皖鲁（以高伟伟之名）投资了20万元，其向该公司要回12万元，实际损失8万元；陈某2投资了35万元，共计收到4万元的利息，实际损失31万元；陈某3两次共投资了10万元，共收了2600元的利息，实际损失97400元；项某投资了10万元，没有收到利息，其与其对象关成玲共损失了20万元；高某投资了两份钱（一份是对象陈振勇的名字，一份是其自己的名字）共计20万元，其每一份投资各收了两个月的利息共计8800元，实际损失191200元；刘某4投资了10万元，收了12100元的利息，实际损失97900元，其对象郭延华也在该公司投资了11万元；刘某5一次性投了8万，给曾宪斌和姓于的了（于新焕），姓于的与其签的担保函和委托理财协议书，其收到了960元的利息，实际损失79040元；刘平历分两次共投资19万，有现金也有转账（转账到蔡某账号上），其收到了1800元的利息，实际损失18.84万元；王某7以其母亲姜英香的名义存了1.5万元，以其与李祥振的名义分别投资了17.9万，其一共收了一万多块钱的利息；刘某6分两次以转账及现金的形式投资共计50万元（其中以其对象付金峰的名义存了4万元，以其名义存了46万元），其收了4个月共计50000元的利息，实际损失45万元；赵某1投了5万元，没有收到利息；刘某7以现金的形式投资了3万元，收到了1800元的利息，实际损失28200元；刘某8一次性投资了2万元，其收到了1080元的利息，实际损失18920元；张某3分三次（分别以其、孙子媳妇贾园园以及其女儿赵某2的名义）共投资6万元，只收到了其中一份投资的利息400元，实际损失59600元；张某4分两次共投资5万元，收到了900元的利息，实际损失49100元；李某6一次性投资14.6万元，损失了14.6万元；宋某一次性投资了4万元钱，实际损失4万元；吴某投资了1万元，一共收到了五个月的利息计一千元；宫某以现金的形式投资了6万元，一共收到四个月计4320元的利息，实际损失55680元。 5、鉴定意见：北京恒诚信会计师事务所于2020年4月27日出具的审核报告，证实济宁市兴鑫投资咨询有限公司（以下简称兴鑫投资）于2013年3月5日成立，注册资本500万元人民币，法人代表蔡某，设总部和红星路店、兖州办事处；2014年3月至2014年11月，兴鑫投资咨询有限公司共向社会公众278人吸收存款1663.6万元（其中总部参与集资人数182人，吸收存款1120.5万元，红星路店集资人数49人，吸收存款284.6万元，兖州办事处参与集资人数1人，吸收存款8万元，无法区分门店的集资人数46人，吸收存款250.5万元），已退本金共计467.3万元，已付利息416609元，损失金额1154.6391万元（具体集资人员及损失数额详见审核报告附表1、2、3总店、红星店等吸收存款、返还本金、利息和损失明细表）；兴鑫投资公司所吸收的存款的去向：除用于上述支付利息、退还本金外，2014年4月15日借给丁继同25万元和20万元，4月25日又借给丁继同15万元，每月收取利息10100元，共计收取利息60600元，未看到还款资料，2014年10月16日借给丁凯20万元，未看到还款资料；支付给业务人员的提成、工资、办公费用、招待费、旅游费、捐赠人民医院的费用共计203697.81元。 6、搜查笔录、辨认笔录：（1）搜查笔录附扣押清单，证实公安机关依法对被告人王某租住的位于江苏省常州市金坛区文化一村45栋1单元404室房屋进行搜查，将现场搜查到的档案袋装的资料一宗，予以扣押，扣押物品包括：济宁凯利汽车销售服务公司税务登记证、组织机构代码、营业执照、开户许可证、审计报告、验资报告、莲花汽车特许销售服务协议、汽车4S店展厅租赁合同及蔡某加盖凯利公司公章的身份证复印件等（扣押清单显示13项物品）。（2）搜查笔录附扣押物品清单，证实公安机关依法对兴鑫投资咨询有限公司位于太白东路东某1华晨大酒店办公场所进行搜查，在该公司一楼西室的财务室，搜查到现金11500元、移动硬盘1个、优盘1个、印章10枚（两岸咖啡字样两枚、济宁亚骅汽车销售服务有限公司一枚、济宁凯利汽车销售服务有限公司一枚、济宁兴鑫投资咨询有限公司三枚、山东济安投资有限公司二枚、蔡某个人印章一枚、中国农行股份有限公司济宁红星东路支行业务专用004印章一枚）、办公用品明细账1本、投资理财收益表15张、结清证明7张（空白）、委托理财协议8张（空白）、委托担保协议10张（空白）、收据3本、现金支票1本、农行对账单7张、营业执照副本4本、其他账目1本（同辉置业有限公司1本）、员工应聘登记表1张、规章制度1张；一楼经理办公室搜查到印有“兴鑫投资咨询有限公司”字样的宣传彩页及宣传手提袋1宗；公司二楼总经理办公室搜查到记账凭证9本（查扣清单显示共计28项物品）。（3）证人张某1的辨认笔录，证实张某1能够依法正确辨认出被告人蔡某。 7、被告人的供述与辩解：（1）被告人蔡某的供述及辩解，证实其老婆王某因涉嫌非法吸收公众存款罪在常州金坛被抓获，后被取保候审，王某回家后告诉其被网上通缉的事情，其听说后主动来投案；2013年9月份，其从别人手中接了兴鑫公司，一直没有经营，该公司以月收益1%-2.5％的利息回报吸引顾客，非法吸收公众存款约800万元；2014年3月份左右开始向济宁地区向不特定人群吸收存款，到了10月份，因资金流转出现问题公司停止营业了；该公司一共三家店面：济宁市任城区太白东路东润华宸酒店一楼、兖州市人民医院东某2200米左右路北、济宁市任城区红星东路国翠城门口；其是法人，总经理，负责总体管理，东某1华宸店经理是张宇浩，财务是张某1，文某是孔某，王某1和梁丽是前台；国翠城店其平时具体负责，没有专门的财务，由张某1兼管，刘某1是文某兼管部分财务工作，员工有王某2、徐某；兖州店经理是王某的同学,员工有两三个；兴鑫公司员工基本工资加提成（提成是按介绍客户存款的百分比提），三个店面从开始经营到2014年10月份停止经营，总共吸收100多人的钱款约800多万元，张某1处有具体账目（电子的账目都在张某1处，张某1都存在一个移动硬盘上了；纸质的存单、协议、合同当时都在其车上）；兴鑫公司的经营业务是吸引公众的存款，每笔吸收的公众存款利息都是其来定的，利息在每1块钱月息1分2到2分之间，大部分的利息是2分，1分多的占少数；兴鑫公司吸收公众的存款大部分是客户之间口口相传的，另外其印制了一些手提袋、抽纸、宣传页在这几家公司和店面里面摆放，并且向来店里的客户发放，没有在新闻、报纸等媒体上做宣传；该公司吸收的投资款大部分是现金，先交到公司财务，然后集中到张某1处，张某1将现金交给其，还有一部分转账的是直接转到其工商银行卡上，现金和转账都是由其来支配，王某基本不参与该公司的经营；另证实济宁亚骅汽车销售服务有限公司（以下简称亚骅公司）是2013年下半年注册的，法人代表姓魏，实际负责人是其，这家公司没有经营；济宁凯利汽车销售服务有限公司（以下简称凯利公司），是在2013年初注册的，法人代表是其，其与济宁市佰亿经贸公司签订合同各占50%获得浙江**年乘用车集团有限公司的青年莲花牌轿车经销商权，先期投资150万元，交给青年莲花的20万保证金也是其出的，500万元的购车款是佰亿公司缴纳的，后佰亿公司撤股，其打了500万元的欠条给佰亿公司，后来陆续还了300多万元，还剩下100多万没还，佰亿公司欠他们客户100多万元，其就将这100多万以兴鑫公司的名义挂到了兴鑫公司账上，凯利公司刚开始经营势头良好，但是2014年4月青年莲花的汽车停产了，其就无法继续经营了；其吸收的800多万元包含佰亿公司转过来的100多万元；济宁科苑路两岸咖啡店，是2013年7、8月份，其从李涛手中接过来的，工商登记一直没有变更，但是这个店的实际控制人是其，平常王某没事也过去打理一下。其转接两岸咖啡加上装修总共花了100多万，接过来之后，这个店一直处于亏损状态，平均每个月亏损2、3万元，青年莲花停产而无法运营，还得还佰亿公司500万元的投资，在这期间其在社会上借了4、5百万元的高利贷，被高利贷的利息压的无法周转，其就盘算着，如果能做投资公司吸收社会上的存款，把这些存款一部分还高利贷，另外一部分投入到汽车公司去，可以正常运行，也无形中把1毛的高利息变成了2分的利息，另外2014年夏天其在菏泽市郊租了一个厂房，自建了三个汽车展厅，投资100多万元；被告人蔡某辩解称王某是中后期参与的，就是带客户去公司考察，接收账户，王某没有权利安排账务；2013年2014年都做公益活动，其本性不坏，当时回老家也是为了想办法还钱，另外由于家庭情况，请求法庭对王某从轻处罚。（2）被告人王某的供述及辩解，证实其因为兴鑫投资公司非法吸收公众存款的事实被网上追逃，2019年6月2日下午16时许在常州市金坛区文化一村被公安机关抓获归案。济宁兴鑫投资咨询有限公司的法人代表是蔡某，两岸咖啡的法人印象中可能是其，济宁凯利汽车有限公司、济宁兴鑫投资咨询有限公司都是以蔡某管理为主，其辅助；两岸咖啡也是蔡某为主管理，聘请了一个经理负责经营，凯利汽车经营了一年多，开始还行，到了2014年夏天，厂家的货源跟不上，经营状况就不行了，两岸咖啡经营了半年左右，生意一直不行，兴鑫投资公司开始都是蔡某在管理，其偶尔参与，具体的经营其不是很清楚；2014年秋天的时候，资金链跟不上了，其才到兴鑫公司参与了一部分业务，兴鑫公司吸收的钱除了付给客户利息，其余都投在凯利公司和两岸咖啡了；兴鑫公司吸收了多少存款其不清楚，听蔡某说有1000多万，有多少还没有给投资人结清，其也不清楚。 上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。 本院认为，被告人蔡某、王某，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款1663.6万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人蔡某、王某系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人蔡某起主要作用，系主犯；被告人王某起辅助、次要作用，系从犯，对被告人王某依法应当减轻处罚。到案后被告人王某能够如实供述自己的犯罪事实，对其依法可以从轻处罚；被告人王某具有带领侦查人员抓捕被告人蔡某（未抓获）、劝导被告人蔡某主动投案的情节，对其可以酌情从轻处罚；被告人蔡某在王某的劝说下自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；被告人王某归案后如实供述自己的犯罪事实，对其依法可以从轻处罚；被告人蔡某、王某能够自愿签署认罪认罚具结书，表示认罪认罚，对其二人依法可以从宽处罚，两被告人系初犯、偶犯等，对两被告人可以酌情从轻处罚。被告人蔡某的辩护人提出的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人王某的辩护人提出被告人王某具有立功情节，依法可以从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，如上所述，被告人王某虽然有带领侦查人员抓捕同案犯的情节，但未抓获，不符合立功的构成要件，故该辩护意见不成立，本院不予采纳；关于该辩护人提出对被告人王某可以适用缓刑的辩护意见，经本院委托被告人王某居住地司法行政机关对被告人王某在居住地的影响进行调查评估，调查评估意见为被告人王某不具备社区矫正条件且本案大部分集资参与人的损失未能挽回，故辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳；该辩护人提出的其他辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蔡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月11日起至2022年7月10日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月27日起至2021年9月19日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人蔡某、王某退赔本案集资参与人郑冬梅、薛士齐、李爱霞、翟利梅、袁国艳等人的经济损失共计11546391元（各集资参与人具体损失金额详见济宁市兴鑫投资咨询有限公司京恒诚信审字【2020】LK007号审核报告附表1、2、3总店和红星店及无法区分店名吸收存款、返还本金、利息和损失明细表。 四、供被告人蔡某非法吸收公众存款使用的办公用品明细账、投资理财收益表、结清证明、委托理财协议、委托担保协议（均空白）、印有“兴鑫投资咨询有限公司”字样的宣传彩页及宣传手提袋1宗等，依法予以没收；扣押在公安机关的现金11500元按照比例依法发还本案各集资参与人；扣押在公安机关的其他物品，由扣押机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 艳 审 判 员  刘来双 人民陪审员  贾迎君 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  李文静