盘锦市双台子区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽1102刑初190号 公诉机关盘锦市双台子区人民检察院。 被告人许春艳，女，1979年11月25日出生，汉族，高中文化，无职业，现住盘锦市双台子区（户籍所在地：吉林省公主岭市），无犯罪前科。因本案于2019年4月28日被盘锦市公安局双台子分局刑事拘留；2019年5月28被盘锦市公安局双台子分局取保候审；2020年5月11日被盘锦市双台子区人民检察院取保候审；同年11月12日由我院取保候审。 辩护人周春玲，辽宁君威律师事务所律师。 盘锦市双台子区人民检察院以双检公诉刑诉（2020）189号起诉书，指控被告人许春艳犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盘锦市双台子区人民检察院指派检察官徐丽莉、检察官助理王维维出庭支持公诉，被告人许春艳及其辩护人周春玲到庭参加诉讼，现已审理终结。 盘锦市双台子区人民检察院指控：2019年3月间，被告人许春艳按他人要求为他人提供银行卡，后找到其哥许某、嫂子李某，二人用自己的身份证明共计办理五张银行卡，其中许某办理三张银行卡，分别为中国工商银行股份有限公司盘锦盘山支行、中国建设银行股份有限公司盘锦中心街支行、中国农业银行股份有限公司盘锦双台子支行银行卡各一张，卡号尾号分别为（7894、3026、0675);李某办理二张银行卡，分别为中国工商银行股份有限公司盘锦盘山支行、中国建设银行股份有限公司盘锦中心街支行银行卡各一张，卡号尾号分别为（5195、3018)。许某、李某将上述按照许春艳要求办理的银行卡以及李某于2015年办理的中国农业银行股份有限公司盘锦双台子支行银行卡一张，卡号尾号为（8870)共计六张银行卡交给许春艳，许春艳将上述银行卡按他人要求邮寄至指定地点。 公诉机关认为，被告人许春艳非法持有他人信用卡，数量较大,其行为妨害了国家对信用卡的管理活动，破坏了国家对信用卡的管理秩序，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七 条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人许春艳自愿认罪认罚，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，并提出对被告人许春艳判处有期徒刑一年缓刑一年并处罚金的量刑建议。 被告人许春艳对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出对公诉机关指控的罪名没有异议，认为被告人具有坦白情节，认罪态度较好，且被告人没有前科劣迹，主观恶性较小，自愿认罪认罚，主动缴纳罚金，应从轻处罚。 经审理查明：2019年3月间，被告人许春艳按他人要求为他人提供银行卡，后找到其哥许某、嫂子李某，二人用自己的身份证明共计办理五张银行卡，其中许某办理三张银行卡，分别为中国工商银行股份有限公司盘锦盘山支行、中国建设银行股份有限公司盘锦中心街支行、中国农业银行股份有限公司盘锦双台子支行银行卡各一张，卡号尾号分别为（7894、3026、0675);李某办理二张银行卡，分别为中国工商银行股份有限公司盘锦盘山支行、中国建设银行股份有限公司盘锦中心街支行银行卡各一张，卡号尾号分别为（5195、3018)。许某、李某将上述按照许春艳要求办理的银行卡以及李某于2015年办理的中国农业银行股份有限公司盘锦双台子支行银行卡一张，卡号尾号为（8870)共计六张银行卡交给许春艳，许春艳将上述银行卡按他人要求邮寄至指定地点。 上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、案件来源及抓获经过，证实本案立案、破案及被告人许春艳到案的过程； 2、扣押物品清单扣押手机两部，分别为：金色苹果6手机，手机号码：186××××3269，手机串码：353322070752119；红色苹果7PLUS手机，手机号码是186××××9519，手机串码：359469080557154。证实许春艳的手机被扣押从中提起的证据的事实； 3、调取证据通知书，证实调取了李云丽（建设银行卡，卡号为：62×××18；农业银行卡：62×××70；工商银行卡：62×××95）、许某（建设银行卡，卡号为：62×××26；农业银行卡：62×××75；工商银行卡：62×××94）二人的涉案银行卡的信息及交易流水。证实相关银行卡交易信息被调取的情况。 4、快递运单，证实许春艳邮寄银行卡的事实； 5、微信及转账记录等图片，证实许春艳、姜某、魏某、许某等人的微信个人信息及相互间的转账情况； 6、身份证、银行卡图片，证实本案涉案银行卡的自然情况及卡主的身份信息； 7、证人李某的证言，李某是许春艳的嫂子，其证言证实2019年3月，许春艳曾找过李某及其丈夫许某办理银行卡，用李某的身份证办理了建设银行、工商银行卡各一张；用许某的身份证办理农业银行及建设银行卡各一张。李某、许某将办理的银行卡及李某之前办理的农业银行卡共5张提供给许春艳的事实； 8、证人许某的证言，许某是许春艳的哥哥，其证言证实2019年3月，许某及其妻子李某应许春艳的要求分别为许春艳办理建设银行、工商银行、农业银行卡5张，及李某之前办理的农业银行卡共6张提供给许春艳，许春艳给付一些办卡好处费的事实； 9、被告人许春艳的供述与辩解，证实2019年3月8日，姜某找其帮助办理银行卡，其先后找到哥哥许某、嫂子李某及魏某等人帮忙办理，共提供给姜某建设银行、工商银行等共20张银行卡，并用快递将上述银行卡邮寄到指定地点的事实； 10、盘锦市公安司法鉴定中心检验报告（盘）公（司）鉴（电）字[2019]15号检验意见，证实对被告人许春艳的手机内微信、QQ、短信聊天记录及微信、支付宝交易记录等电子数据进行提取的事实； 11、提取笔录，证实对被告人许春艳手机内信息进行提取的事实； 12、辨认笔录，①被告人许春艳辨认出魏某就是向其提供银行卡、手机卡、优盾等物品的人。②被告人许春艳辨认出姜某就是向其购买银行卡的人； 13、户籍证明，证实许春艳犯罪时已达到刑事责任年龄； 14、审前社会调查函，证实被告人许春艳没有重大社会不良影响，符合进入社区矫正的事实。 本院认为，被告人许春艳非法持有他人信用卡，数量较大,其行为妨害了国家对信用卡的管理活动，破坏了国家对信用卡的管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人许春艳犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。被告人许春艳自愿认罪认罚，应从轻处罚，辩护人提出从轻处罚的意见与本院查明的事实相符，本院予以采纳。公诉机关建议对被告人许春艳判处有期徒刑一年缓刑一年并处罚金的量刑意见，符合法律规定，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条三款、第五十二条、第七十二条一款、第七十三条一款、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 被告人许春艳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省盘锦市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份副本两份。 审判长 吴 苏 审判员 张敬红 审判员 吕 民 二〇二〇年十一月三十日 书记员 盖学伟 附：《中华人民共和国刑法》法条 第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的; (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的; (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的; (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。