甘肃省宕昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘1223刑初60号 公诉机关宕昌县人民检察院。 被告人魏某，甘肃省宕昌县人，捕前住宕昌县城关镇岷江阳光城3号楼1单元701室，2020年10月23日因本案被中共宕昌县纪委开除党籍。无前科。 辩护人丁某、王某，甘肃英之剑律师事务所律师。 宕昌县人民检察院以宕检一部刑诉〔2020〕57号起诉书指控被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宕昌县人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人魏某及其辩护人丁某、王某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宕昌县人民检察院指控，2016年6月份以来，被告人魏某以宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司（2017年3月份更名为宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司，该公司法定代表人徐某）为名义，在公司不具备吸收公众存款主体资格的情况下，向社会不特定人群非法吸收公众存款，非法吸收的资金多数通过相互口头宣传，以月利率为1.5%-2%的高额利息为回报，以3%的月利率出借给宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司，部分支付利息。至2019年5月份，被告人魏某因资金链断裂无法付息兑本。经甘肃东方民富会计事务所审计，截止目前，被告人魏某非法吸收公众存款67人，存款1973.9万元无法兑付，2020年4月3日被告人魏某向宕昌县公安局投案。 公诉机关针对上述指控提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据，认为被告人魏某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人魏某有期徒刑五年以上，并处罚金20万元以上。 被告人魏某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：第一，被告人魏某系投案自首，应对其从轻或者减轻处罚；第二，被告人魏某没有进行大规模网络或广告宣传，同时所吸收款项用于“羌藏文化博览园一期项目”工程，并没有挥霍，应对被告人魏某从轻处罚；第三，被告人魏某并未从该犯罪行为中获利，其主观恶性较小，社会危害性较小；第四，被告人魏某前后共计向受害人返还钱款900多万元，是在为客户减少损失，在量刑时应予以从轻处罚；第五，宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司与被告人魏某之间存在投资关系，本案中被告人魏某将涉案款项全部用于“羌藏文化博览园”一期项目工程，其价值足以偿还受害人损失；第六，由于监管机关未采取有效的措施给予打击和治理，使本案件的发生有了一些必然性；第七，部分受害人为贪图低投入、高回报的投资行为在本案件中起到了很大的推动作用，造成损失与自身的过错有关，被害人对犯罪发生有过错的，可以从轻处罚；第八，被告人魏某在本案中系初犯，认罪态度好，具有悔罪表现，且得到了受害人谅解。在法庭审理过程中，被告人魏某当庭认罪，并自愿认罪认罚，应从宽处罚；第九，本案中被告人魏某名下位于岷江阳光城住房系夫妻共同财产，与吸收受害人款项没有任何关联性，该房屋属于被告人魏某与徐某唯一住房，目前因公安机关错误查封使得徐某本人无家可归，故辩护人认为该房屋应当解封。 经审理查明，2016年6月份以来，被告人魏某以宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司（2017年3月份该公司更名为宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司，公司法定代表人系魏某妻子徐某，魏某系公司实际控制人）为名义，在公司不具备吸收公众存款主体资格的情况下，向社会不特定人群非法吸收公众存款，非法吸收的资金多数通过相互口头宣传，以月利率为1.5%-2%的高额利息为回报，以3%的月利率出借给宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司，部分资金用于支付利息。至2019年5月份，被告人魏某因资金链断裂无法付息兑本。经甘肃东方民富会计事务所审计，截止目前，被告人魏某非法吸收公众存款67人，存款1973.9万无法兑付，2020年4月3日被告人魏某向宕昌县公安局投案。 上述事实，有公诉机关当庭宣读和出示、当庭质证、本院予以确认的下列证据证实： （一）书证 1.宕昌县公安局受案登记表、立案决定书，证实本案案件来源； 2.被告人户籍证明，证实被告人魏某具有完全刑事责任能力； 3.归案情况说明，证实被告人魏某于2020年4月3日向宕昌县公安局主动投案； 4.借条、借款合同、担保书、担保还款承诺书、欠条、银行转账记录，证实被告人魏某以恒雅公司及徐某名义向宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司及董某等人多次出借款项，张某2向徐某、恒雅公司出具的欠条所记均为欠款利息，魏某银行账户多次向张某2账户汇款以及魏某、徐某向赵某、张某3等人借款的事实； 5.报案材料、借款协议、承诺书、银行交易明细、借款账单、收条等，证实各存款人向恒雅公司存款的金额、交易方式及支付利息情况； 6.宕昌县科学技术局出具的便笺，证实被告人魏某系宕昌县科技局参公人员; 7.营业执照、企业名称变更核准通知书、公司章程等，证实宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司于2017年3月份更名为宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司，更名前后公司均不具备吸收公众存款主体资格。 （二）被告人的供述与辩解 被告人魏某供述，我是以宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司名义吸收公众存款的，宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司于2017年成立，是由原宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司变更的。宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司成立于2015年4月。宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司法人是我妻子徐某，但是该公司实际操作人是我，我老婆知道这事情，但是没有参与经营。公司经营范围是珠宝玉石。2016年3-5月左右，张某2找到我，要求合伙经营吸收存款，用于投资宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司开发的“羌藏文化博览园”。当时张某2从工商银行卡给我的工商银行卡转资金100万元，其中35万元是给我的还款，另外65万元用于公司购置办公设施、缴付租房资金、存款人利息支付等。公司的主要员工是我、焦某、马某、后某，焦某是会计，马某和后某用我的网银操作给存款人支付利息，张某2没有参与公司业务管理。吸收公众存款的利率是1.5分到2分，出借利率是3分。公司从开始吸收公众存款以来，参与投资未兑付人员大约46人，涉及金额2100万元，已经付息900万元左右。公司在吸收存款时承诺给投资人高额回报，主要用于投资宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司开发的“羌藏文化博览园”。公司没有进行宣传，都是通过亲戚朋友介绍口口相传得知的，公司吸收的公众存款绝大多数被张某2、董军平用于宕昌县集祥旅游文化产业开发有限公司开发的“羌藏文化博览园”项目。我的公司给羌藏文化博览园项目共借出1700万左右，按照3分给我公司付了5、6个月利息，从2017年的4、5月份就没给过利息，截止目前，本金和利息再没给，董军平和我公司是合作关系，公司吸收的公众存款大部分用于他们的项目了，在公司吸收公众存款前，张某2要求合伙经营，以我的公司为平台吸收公众存款，在此期间张某2还邀请存款人到他的旭东液化气站、“羌藏文化博览园”项目参观，意思就是存款人的利息有保障。吸收存款期间及出借资金的合同、协议都由我负责和存款人、借款人签订，利率也是由我和客户协商签订，在业务办理当中只要有徐某名字的，都是其签的字，摁的指印。签订的合同、协议由我保管，平时放在公司，公司倒闭后合同、协议被我销毁扔了。销毁合同、协议的原因一是公司倒闭，资料无法存放，一些人害怕他们的信息被别人知道，二是部分存款人的合同、协议期满，已经兑付完毕，三是张某2、董军平说贷款就快下来了，没有存放的必要了。我公司吸收的公众存款都由我负责保管，主要存在我的5张卡和妻子徐某的4张卡上。另外还给朋友借了四笔，大约103万元左右，这些钱也没要来。 （三）证人证言 1.证人徐某的证言，我不知道我丈夫魏某吸收公众存款的事，宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司是2015年成立的，啥时候更名为宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司的我不知道，宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司的法人是我，平时由我经营。宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司的法人是谁我不知道，我的身份证啥的都魏某拿着呢，具体都是他负责办理。公司在更名前主要卖玉石，公司更名后主要经营什么项目我也不知道。我刚开始不知道公司吸收公众存款的事情，2019年腊月期间有人找到岷江阳光城的家里要钱的时候我才知道丈夫魏某吸收公众存款了，我问他的时候他还说是借别人的钱。对于公司是否宣传和吸收存款的去向我也不清楚; 2.证人焦某的证言，我在宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司工作过一段时间，魏某说公司主要经营存款业务，是合法的民间借贷工作，我是公司的会计，魏某让我和来存款的人签过协议。我在公司从2016年5月底到2018年4月底，后来就辞职不干了。公司的法人是徐某，实际老板是魏某，业务员是后某、马某。公司的注册资金和经营范围我都不知道。马某是前台接待，后某主要负责给存款人往银行卡上打利息。员工的基本工资都是2000元的底薪，吸收10万元提成100元。公司吸收的5万元利率是1分，10万元以上利率是1.5分，出借利率我不知道，出借是由魏某负责。我在公司的时候好像吸收了800万左右。魏某说公司是民间借贷。我们公司利率比银行高，吸收的存款有工程保障，工程好像是在官鹅沟修啥大酒店。公司没有进行宣传，来存款的可能都是老板的熟人，我在公司上班期间吸收存款大部分都是我签的合同，签的都是魏某的名字，加盖的是他的私章，每一份合同魏某都会亲自看，看完之后还会给存款人承诺书，让存款人觉得有保障。合同都是有魏某亲自保管，吸收的存款由魏某负责，钱存在徐某的甘肃银行卡和信用社卡。给存款人付息都是通过徐某的卡进行。公司没有合伙人，公司把钱出借给了谁我说不上，好像有一个姓董的，投资的好像是官鹅沟的一个大酒店; 3.证人张某2的证言，魏某是我儿媳妇的舅舅，我个人没有向宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司借过钱，我侄子董某的宕昌县集祥旅游文化产业有限公司从魏某的公司借过钱，是我介绍的，宕昌县集祥旅游文化产业有限公司向魏某的公司借了1000多万，宕昌县集祥旅游文化产业有限公司的法人是董某，该公司主要经营羌藏文化产业，在宕昌县官鹅沟沟口修羌藏博览园工程，该公司借魏某公司的1000多万属于公司行为，现在全部投资到“羌藏博览园”工程上了。“羌藏博览园”是宕昌县招商引资的项目，是2015年兰洽会签约的，工程从2016年7月动工修建，2019年4月因政府推荐扶持资金没有到位，该工程处在停工状态。宕昌县集祥旅游文化产业有限责任公司借魏某公司的1000多万，利息怎么算我不知道，好像支付过利息，具体支付情况我不知道。我给魏某公司没有投资，我们有经济往来，具体的说不上了，我们之间有相互拆借款行为，相互拆借款的时候没有计算过利息，对于魏某公司我就知道他一个人，其他的不知道。我刚开始不知道魏某的公司吸收公众存款的，后面听人说的。我听人说魏某的公司向他人相互拆借资金，具体是否吸收他人存款我不知道，听说他们相互拆借资金的时候利息比银行高一点，具体多少我不清楚。魏某的公司没有进行宣传，其他的我也不知道了。魏某和集祥公司是借贷关系，和羌藏博览园没有关系。我没有参与魏某非法吸收公众存款活动。给魏某于2016年2月6日转账100万元，其中32万是归还魏某借款，68万是借给魏某的钱; 4.证人后某的证言，我在魏某的宕昌县恒雅珠宝有限责任公司干了一年多，我2016年年底去的时候魏某说，主要就是交易珠宝、玉石，后面魏某说公司里面有存款业务，是合法的民间借贷工作。公司的法人代表是是徐某，公司就我、老板魏某、会计焦某、业务员马某。员工的基本工资2000元，吸收10万元提成100块钱，公司吸收的存款利率是5万元是1分，10万元以上是1.5分到2分，出借的利率我不知道。公司到现在一共吸收了多少钱和以什么名义吸收公众存款我都不知道。公司没有进行宣传，协议和合同由老板自己保管，吸收来的钱由老板负责; 5.证人马某的证言，我在宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司上过班，当前台接待，公司是2016年成立的，公司老板是魏某，法人是徐某，但徐某不参与公司的运营。公司除了经营珠宝玉石外，还向外吸收存款。公司的会计是焦某，我就知道魏某一个人吸收了公众存款。我将自己的4万元存到了公司，公司是按照2分给我的利息，我将钱打到了徐某卡上。公司的存款、借款由魏某负责签订，一般魏某自己联系，他亲自和客户签订合同,客户将钱存到魏某提供的银行卡上，魏某将吸收的钱又出借给别人。我知道的有一个叫张某2的，当时魏某给我们开会说过，他将存款人的钱投资到张某2开发的温泉酒店了。我也给张某2发过利息到期了的信息。公司的存款月利率是1.5分，存款期限一般为三个月至一年。2018年后半年，魏某将我们公司的员工存款的利息上调到了2分。公司的存款及借款合同、印章都由魏某本人保管； 6.证人董某的证言，魏某不是集祥公司股东或合伙人，集祥公司借魏某公司本息一千万左右，罗某写了借条。借款全部投资在官鹅沟开发"羌藏文化博览园”工程上； 7.证人罗某的证言，集祥公司向恒雅珠宝公司借款平时由老板董某负责，有时老板不在，我负责签订借款合同，向魏某借贷来的资金都汇到董某的银行卡上。我代表公司总共签了一次贷款100万的合同。集祥公司借来恒雅公司的1000多万主要用于支付宕昌县“羌藏文化博览园”的建设项目； 8.证人牛某、朱某1、朱某2的证言，证实其给魏某借款的事实； 9.证人赵某、张某3的证言，证实了其借恒雅公司资金的事实。 （四）鉴定意见 甘肃东方民富会计师事务所于2020年9月15日出具的甘东方审鉴【2020】第009号宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司非法吸收公众存款案司法会计鉴定报告，证实截止2020年9月，宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司非法吸收公众存款案报案人员共计67人，报案人尚未兑付的存款本金余额为1973.9万元；在2016年9月至2018年7月之间，宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司对外借款金额为2497万元，涉及借款个人7人。 审计中，无法准确、可靠的确认该公司员工工资、业务提成等管理费用的支出情况；无法准确、可靠的确认借款人给宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司归还借款的数据以及截止本报告出具日借款尚未归还余额；无法准确、可靠的确认宕昌县恒雅珠宝商务有限公司存款客户利息收支数据。 本院认为，被告人魏某违反国家金融管理法律法规，以其妻子徐某注册的宕昌县恒雅珠宝玉石有限责任公司以及更名后的宕昌县恒雅珠宝商务有限责任公司名义，在公司不具备吸收公众存款主体资格的情况下，通过相互口头宣传,向社会不特定人群非法吸收公众存款，扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，应予以惩处。被告人魏某非法吸收公众存款数额巨大，鉴于其能够主动投案，归案后如实供述犯罪事实，有自首情节，且自愿认罪认罚，故可依法对其从轻处罚。其辩护人关于被告人构成自首及自愿认罪认罚建议对其从轻处罚的辩护意见予以采信，其余辩护意见不予采信。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金20万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2027年4月3日止） 二、未追回赃款，继续予以追缴，发还集资参与人。 （以上追缴及罚金限本判决生效后一月内缴清） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省陇南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  文焕光 人民陪审员  刘 鸿 人民陪审员  王树东 二〇二〇年十一月九日 法官 助理  王 星 书 记 员  赵雪丽