江苏省射阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0924刑初459号 公诉机关江苏省射阳县人民检察院。 被告人陈德财，男，1970年2月28日出生，汉族，初中文化，务工，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月20日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于同年6月30日被射阳县公安局取保候审；经本院决定，于2020年10月30日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。 指定辩护人王明祥，江苏公正律师事务所律师。 被告人吕立龙，男，1960年4月19日出生，汉族，高中文化，务工，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于同年6月30日被射阳县公安局取保候审；经本院决定，于2020年11月6日被射阳县公安局执行逮捕，因病未予收押。 指定辩护人曹健，江苏公正律师事务所律师。 指定辩护人任永生，江苏公正律师事务所律师。（未出庭） 射阳县人民检察院以射检二部刑诉[2020]34号起诉书指控被告人陈德财、吕立龙犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月19日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员钱进出庭支持公诉，被告人陈德财及其辩护人王明祥，被告人吕立龙及其辩护人曹健到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 射阳县人民检察院指控： 2011年3月，被告人陈德财为吸收公众存款设立射阳县新坍镇德财经济信息咨询服务部，聘用被告人吕立龙帮助吸储，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过开业请客、“口口相传”等方式，向社会不特定对象21人吸收存款628500元，目前尚未兑付。其中，被告人吕立龙向不特定对象5人吸收存款人民币206500元，目前尚未兑付。 案发后，被告人陈德财、吕立龙经公安机关电话通知到案，能如实供述自己的犯罪行为。 为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人陈德财、吕立龙的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，并建议判处被告人陈德财有期徒刑二年六个月，并处罚金；建议判处被告人吕立龙有期徒刑一年，并处罚金。 被告人陈德财、吕立龙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，认罪认罚。 陈德财的辩护人王明祥提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人陈德财犯非法吸收公众存款罪无异议。2.被告人陈德财所吸收款项用于经营而非个人挥霍、主观恶性较小，且具有自首、认罪认罚、积极兑付、身体不好的情节，请求对被告人陈德财从轻处罚。 吕立龙的辩护人曹健提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人吕立龙犯非法吸收公众存款罪无异议。2.被告人吕立龙系从犯、自首、认罪认罚、初犯、主观上无犯罪恶性，请求对被告人吕立龙从轻处罚。 经审理查明： 2011年3月，被告人陈德财为吸收公众存款设立射阳县新坍镇德财经济信息咨询服务部，聘用被告人吕立龙帮助吸储，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过开业请客、“口口相传”等方式，向社会不特定对象21人吸收存款628500元，在本院审理期间，被告人陈德财向王瑞萍兑付50000元、向唐某兑付15000元，目前尚有563500元未兑付。其中，被告人吕立龙向不特定对象5人吸收存款人民币206500元，目前尚未兑付。 案发后，被告人陈德财、吕立龙经公安机关电话通知到案，能如实供述自己的犯罪行为。 上述事实有下列证据证实： 1.射阳县公安局受案登记表、立案决定书、射阳县新坍镇德财经济信息咨询服务部企业资料查询表、委托投资凭证等书证； 2.证人徐宗社、陈某、唐某、吕某等人的证言； 3.被告人陈德财、吕立龙的供述和辩解。 4.射阳县公安局经济犯罪侦查大队于2020年10月27日出具的情况说明一份，证实在本院审理期间，被告人陈德财向王瑞萍兑付50000元、向唐某兑付15000元。 以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立。 本院认为：被告人陈德财、吕立龙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人陈德财非法吸收公众存款，并有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人陈德财、吕立龙犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人陈德财、吕立龙共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人陈德财在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人吕立龙在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人陈德财、吕立龙犯罪以后自动投案，能如实供述自己的犯罪行为，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人陈德财、吕立龙自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 陈德财的辩护人王明祥提出被告人陈德财构成自首、认罪认罚，与事实相符，本院予以采纳。 吕立龙的辩护人曹健提出被告人吕立龙构成从犯、自首、认罪认罚、初犯，与事实相符，本院予以采纳。 综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈德财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十月三十日起，至二〇二三年四月二十九日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。） 二、被告人吕立龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。） 三、涉案违法所得563500元，责令被告人陈德财退赔，涉案违法所得563500元中的206500元，责令被告人吕立龙共同退赔，发还各集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈昌龙 人民陪审员  李** 人民陪审员  徐明奎 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  祁汝科 附录法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 陈德财非法吸收公众存款明细表                                                                                                                                                                        序号                       集资参与人                       存款日期                       存单编号                       存单金额                       备注                               1                       唐修华                       2014.3.11                       0000988                       20000                       存单被陈德财收回，已兑付15000元，剩余部分换成借条                               2                       陆计必                       2015.10.10                                             2000                       借据被陈德财换成借条                               2015.11.12                                             3000                               3                       唐于南                       2014.2.18                       0000906                       10000                                                     4                       徐 轩                       2016.10.19                       0001095                       40000                       借据                               5                       陈德江                       2014.12.10                       0003992                       20000                       存单被陈德财换成借条                               2015.1.3                       0004139                       10000                               6                       陈正权                       2014.3.15                       0000989                       10000                                                     2014.3.17                       0000990                       10000                                                     7                       彭广彬                       2015.5.30                       0004186                       40000                                                     8                       徐忠善                       2014.1.29                       0000864                       20000                       第9-13号存单已由吸储员徐忠社（善）兑付，该8张存单均被陈德财收回，换成借条                               9                       周国中                       2015.3.26                       0004171                       50000                               2015.3.26                       0004172                       10000                               2015.3.26                       0004173                       10000                               10                       徐宗明                       2014.5.23                       0000967                       65000                               11                       徐国贤                       2014.10.27                       0004121                       10000                               12                       周中浩                       2015.2.24                       0004165                       3000                               13                       董必胜                       2015.2.24                       0004166                       6000                               14                       朱万贵                       2015.8.11                       0004196                       7000                                                     2015.9.9                       0004199                       5000                               2015.2.12                       0004142                       46000                               15                       朱万亮                       2015.6.26                       0004190                       11600                               2015.2.10                       0004149                       11300                               2015.2.24                       0004164                       8900                               2015.7.7                       0004198                       6700                               16                       居爱贵                       2015.2.19                       0002159                       10000                                                     17                       孙立秀                       2015.4.7                       0002181                       8000                               18                       王瑞萍                       2014.7.28                       0003937                       10000                       存单全部被陈德财收回，已兑付50000元，剩余10000元换成借条                                                                           2015.4.18                       0002185                       10000                                                                           2013.8.10                       0003641                       10000                                                                           2015.3.3                       0002168                       10000                                                                           2014.7.1                       0003919                       15000                                                                           2014.12.2                       0003989                       5000                               19                       徐宗慧                       2014.8.17                       0000991                       15000                                                     20                       彭光德                       2017.2.17                                             5000                       借据                               21                       吕庚秀                       2015.6.20                       0004189                       10000                                                     2015.5.14                       0004167                       10000                               2015.5.17                       0002196                       20000                               2015.5.29                       0004185                       5000                               2015.5.14                       0004181                       20000                               2015.3.17                       0004169                       20000                               2015.2.19                       0004161                       10000                               合计                                                                                         628500                       审理期间陈德财兑付65000元，剩余563500元未兑付                吕立龙非法吸收公众存款明细表                                                                                                                                                                        序号                       集资参与人                       存款日期                       存单编号                       存单金额                       备注                               1                       唐于南                       2014.2.18                       0000906                       10000                                                     2                       朱万贵                       2015.8.11                       0004196                       7000                                                     2015.9.9                       0004199                       5000                               2015.2.12                       0004142                       46000                               3                       朱万亮                       2015.6.26                       0004190                       11600                               2015.2.10                       0004149                       11300                               2015.2.24                       0004164                       8900                               2015.7.7                       0004198                       6700                               4                       彭光德                       2017.2.17                                             5000                       借据                               5                       吕庚秀                       2015.6.20                       0004189                       10000                                                     2015.5.14                       0004167                       10000                               2015.5.17                       0002196                       20000                               2015.5.29                       0004185                       5000                               2015.5.14                       0004181                       20000                               2015.3.17                       0004169                       20000                               2015.2.19                       0004161                       10000                               合计                                                                                         206500                       未兑付