浙江省台州市路桥区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙1004刑初550号公诉机关台州市路桥区人民检察院。被告人罗邦林，男，1957年1月4日出生，汉族，高中文化，农民，住浙江省台州市路桥区，2018年8月23日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，2018年9月21日变更为取保候审，2019年9月21日经本院决定继续取保候审，2020年9月21日经本院决定监视居住。辩护人叶新华，浙江章高云律师事务所律师。被告人罗小忠，男，1946年12月9日出生，汉族，初中文化，无业，住浙江省台州市路桥区，2019年2月26日因本案被路桥区公安分局取保候审，2020年2月26日经本院决定继续取保候审。辩护人骆森斌，浙江星册律师事务所律师。被告人罗永利，男，1976年7月20日出生，汉族，初中文化，无业，住浙江省台州市路桥区。2002年7月31日因赌博被台州市公安局路桥分局罚款二千元；2009年10月28日因醉酒驾驶机动车被台州市公安局路桥分局行政拘留十五日；2011年３月２９日犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。2018年8月23日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，2018年9月21日变更为监视居住，２０１９年３月２１日被台州市路桥区人民检察院监视居住,2019年9月21日经本院决定继续监视居住，2020年3月21日经本院决定取保候审。辩护人李振，浙江星册律师事务所律师。被告人罗健明，男，1976年8月25日出生，汉族，高中文化，无业，住浙江省台州市路桥区，2018年8月23日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，2018年9月21日变更为取保候审，2019年9月21日经本院决定继续取保候审，2020年9月21日经本院决定监视居住。辩护人王丹萍，浙江英胜律师事务所律师。被告人管康满，男，1947年12月7日出生，汉族，初中文化，退休，住浙江省台州市路桥区。2018年8月23日因本案被台州市公安局路桥分局刑事拘留，2018年9月21日变更为取保候审，2019年9月21日被本院决定继续取保候审，2020年9月21日经本院决定监视居住。辩护人徐道德，浙江腾升律师事务所律师。台州市路桥区人民检察院以台路检公诉刑诉（2019）567号起诉书、台路检公诉刑变诉（2020）2号变更起诉决定书指控被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日向本院提起公诉，于2020年8月5日变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理，并经审委会讨论了本案。期间经公诉机关建议，补充侦查二次，报经台州市中级人民法院批准，延长审限一次。台州市路桥区人民检察院指派检察员何贤奎出庭支持公诉，被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满、辩护人李振及台州市路桥区法律援助中心指定的辩护人叶新华、骆森斌、王丹萍、徐道德到庭参加诉讼。现已审理终结。台州市路桥区人民检察院指控：2012年11月16日，被告人罗邦林、罗健明、罗永利、罗小忠等人以每股５万元共出资５０万元，在路桥区蓬街镇蓬街居３区６号成立了台州××路桥安泰投资咨询服务部（以下简称服务部），其中被告人罗邦林、罗永利各占３股，罗健明、罗小忠各占２股。该服务部以月利率8.1厘到1分的方式向社会不特定对象吸收存款，再以1.5分至1.8分的月利率出借给他人从中赚取利息差。2012年12月至201４年３月，向社会不特定对象罗小飞、罗海燕等224人吸收存款达35606300元。2014年3月10日，该服务部在原来１０股的基础上另增设5股实行扩股，被告人管康满和李某2、王某4、罗某3、陶某、金某、王某3、林某、吴某、丁某（均另案处理）等１０人新增入股。2014年3月11日至２０１８年５月31日，该服务部共向内部股东、亲友和社会不特定对象等402人吸收存款86517000元。在该服务部被立案时，共有23389000元未偿还给报案的债权参与人。立案后各股东通过积极筹集资金，催讨债务，与投资人达成偿还协议等方式进行退赔。到目前为止，扣除已付利息8020268元折抵本金后分期巳结清罗小飞、罗华云等８7位债权参与人的本金。被告人罗邦林、罗永利、罗健明、管康满经公安机关电话通知于2018年8月23日来蓬街派出所接受调查；被告人罗小忠经公安机关电话通知于２０１９年２月２６日来路北派出所接受调查。为证实上述事实，公诉机关提供了被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满的供述、投资人罗邦根、王建均等七十四人的陈述、证人徐某1、徐某2、徐某3、郑某、罗某1、杨某、罗某2、李某1、王某1、应某、高某、施某、王某2、康某、赵某、丁某、王某3、罗某3、吴某、林某、金某、陶某、李某2、王某4、罗某4、李某3、罗某5、罗某6等人的证言、审计报告、检查、扣押笔录、物证、安泰公司投资部工商登记、股份协议书、扩股协议书、借款明细帐、债权参与人本金汇总表及支付利息情况表、收款收据、账户交易明细、借款流水账和收据、情况说明、贷款审批表、股东决定书、银行交易明细账、蓬街镇人民政府情况说明、房产买卖协议书复印件、住宅用地批准书、建房用地呈报表、蓬街法律服务所证明、股东筹款证明、发放清单、交易明细、承诺书、谅解书、户籍证明、前科证明、归案经过等证据加以印证，认为被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满未经依法批准，向社会公众公开吸收资金进行还本付息等非法营利活动，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满归案后如实供述罪行，可以从轻处罚。应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满具有如实供述、积极清退、向老年人吸收存款等情节，认罪认罚，建议判处被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满均有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。被告人罗邦林辩护人提出，对公诉机关指控被告人的罪名无异议，对指控的犯罪金额有异议，金额存在重复计算情况，且部分存款系向亲朋好友或单位内部人员吸收，不应计入犯罪金额；被告人罗邦林积极清退投资人款项，已报案人员的款项已基本还清，认罪态度较好；被告人罗邦林系初犯，认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人罗小忠辩护人提出，对变更起诉后的金额有异议，涉案金额存在重复计算可能，部分非涉案金额未予以扣除，被告人罗小忠年纪较大，身体状况较差，建议对其减轻处罚。被告人罗永利辩护人对指控被告人罗永利的罪名无异议，认为指控的犯罪金额应以变更起诉前的金额六千余万为准，提出被告人罗永利当庭认罪，退还投资人大部分款项，取得部分投资人谅解，认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人罗健明辩护人提出，对公诉机关指控被告人罗健明的罪名无异议，对指控的犯罪金额有异议，部分投资款项仅结算了利息，本金并未流动，但也予以计算，该部分金额应予扣除；投资人系被高额利息吸引，自愿存款，应酌情予以从轻处罚；被告人罗健明中途已离开安泰服务部，未再参与也未分红，后续积极筹集资金返还投资户，目前仅剩亲朋好友的资金尚未予以返还；被告人罗健明系自首，从犯，认罪认罚，建议对其从轻减轻处罚并适用缓刑。被告人管康满辩护人对指控被告人管康满的罪名无异议，提出被告人管康满加入时间晚，占有股份少，涉案金额相对较少，作用较小，应认定为从犯，无获利，积极退赔，取得部分投资人谅解，系初犯，如实供述，认罪认罚，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年11月，被告人罗邦林、罗健明、罗永利、罗小忠以每股５万元共出资５０万元，在路桥区蓬街镇蓬街居３区６号成立了台州××路桥安泰投资咨询服务部（以下简称服务部），其中被告人罗邦林、罗永利各占３股，罗健明、罗小忠各占２股。该服务部以月利率8.1厘到1分的方式向社会不特定对象吸收存款，再以1.5分至1.8分的月利率出借给他人从中赚取利息差。2012年12月至201４年３月，向亲友和社会不特定对象罗小飞、罗海燕等221人吸收存款达34681300元。2014年3月，该服务部在原来１０股的基础上另增设5股实行扩股，被告人管康满和李某2、王某4、罗某3、陶某、金某、王某3、林某、吴某、丁某（均另案处理）等１０人新增入股。扩股后的股权比例其中罗邦林、罗永利各20%，王某2（罗小忠）、罗健明各13.33%，管康满3.33%。2014年3月11日至２０１８年５月31日，该服务部共向亲友和社会不特定对象等395人吸收存款81820000元。在该服务部被立案时，共有88名投资人报案（包含股东金某），报案金额为23389000元。立案后各股东通过筹集资金、催讨债务、与投资人达成偿还协议等方式进行退赔。在扣除已付利息8020268元折抵本金后已结清除股东金某之外的其余87名报案投资人的本金，取得部分投资人谅解。被告人罗邦林、罗永利、罗健明、管康满经公安机关电话通知于2018年8月23日至蓬街派出所接受调查；被告人罗小忠经公安机关电话通知于2019年2月26日至路北派出所接受调查。本案在审理过程中，本院依法委托司法行政部门对被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满进行社区矫正调查评估，评估意见为：考虑该案社会影响较大，为维护社会稳定，同意适用缓刑。上述认定事实，有下列证据予以证实：被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满的供述、投资人罗邦根、王建均等七十四人的陈述、证人徐某1、徐某2、徐某3、郑某、罗某1、杨某、罗某2、李某1、王某1、应某、高某、施某、王某2、康某、赵某、丁某、王某3、罗某3、吴某、林某、金某、陶某、李某2、王某4、罗某4、李某3、罗某5、罗某6等人的证言、审计报告书、检查、扣押笔录、物证、安泰公司投资部工商登记、股份协议书、扩股协议书、借款明细帐、债权参与人本金汇总表及支付利息情况表、收款收据、账户交易明细、借款流水账和收据、情况说明、贷款审批表、股东决定书、银行交易明细账、蓬街镇人民政府情况说明、房产买卖协议书复印件、住宅用地批准书、建房用地呈报表、蓬街法律服务所证明、股东筹款证明、发放清单、交易明细、承诺书、谅解书、户籍证明、前科证明、归案经过、社区矫正调查评估意见。诸证据经质证，证据来源合法，其内容能相互印证，所证明的基本事实清楚，足以认定。关于各辩护人提出指控的犯罪金额存在重复计算，犯罪金额不属实的意见，经查，本案各被告人非法吸收存款金额已由台州市华圣会计师事务所审计，审计结论系结合被告人登记的明细账、被告人银行账户、收据等证据，进行综合分析统计得出的结论，形式及程序合法，辩护人虽提出异议，但未能提供证据推翻现有审计结论，故对该审计结论予以采信；另非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额依法不予扣除。综上，对各辩护人该意见本院不予采纳。被告人罗邦林辩护人提出向亲朋好友及单位内部人员吸收部分不应计入犯罪金额，于法无据，本院不予采纳。被告人罗健明辩护人、管康满辩护人分别提出被告人罗健明、管康满系从犯，经查，被告人罗健明系安泰投资服务部的登记经营人、股东，参与前期日常管理，被告人管康满系安泰投资服务部股东，参与日常管理，二被告人在共同犯罪中均非仅起到次要、辅助作用，不宜认定为从犯，对二辩护人意见本院不予采纳。本院认为，被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，均系自首，已还清报案集资参与人本金、取得了部分集资参与人谅解；被告人管康满参与股份相对较少，涉案时间相对较短；五被告人均认罪认罚,有悔罪表现，且符合社区矫正的监管条件，依法均予以从宽处罚并适用缓刑。公诉机关指控的基本事实清楚，罪名成立，但7名股东所投资的562.2万元资金不应计入吸收存款的金额。对于各辩护人提出与上述量刑情节相符的辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人罗邦林、罗小忠、罗永利、罗健明、管康满的犯罪情节、性质，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人罗邦林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限从判决发生法律效力之日起计算，罚金已缴纳）。二、被告人罗小忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限从判决发生法律效力之日起计算，罚金已缴纳）。三、被告人罗永利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限从判决发生法律效力之日起计算，罚金已缴纳）。四、被告人罗健明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元（缓刑考验期限从判决发生法律效力之日起计算，罚金已缴纳）。五、被告人管康满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元（缓刑考验期限从判决发生法律效力之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 金 艺人民陪审员 王 炳人民陪审员 杨圣荣二〇二〇年十一月三十日代书 记员 李怡君附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。