江西省余干县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣1127刑初439号公诉机关江西省余干县人民检察院。被告人吴军战，男，1985年12月5日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省上饶市余干县，住余干县。2006年5月17日因犯故意伤害罪被江苏省常州市新北区人民法院判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月19日被余干县公安局刑事拘留，同年4月23日余干县人民检察院以涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，次日由余干县公安局执行逮捕。现羁押在铅山县看守所。辩护人吴中华，江西华昌律师事务所律师。被告人程红霞，女，1991年12月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省上饶市余干县，住余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月20日被余干县公安局刑事拘留，同年4月23日余干县人民检察院以涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，次日由余干县公安局执行逮捕。现羁押在余干县看守所。辩护人程丽萍，江西华昌律师事务所律师。被告人吴文祥，男，1975年6月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省上饶市余干县，住余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月20日被余干县公安局刑事拘留，同年4月23日余干县人民检察院以涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，次日由余干县公安局执行逮捕。现羁押在铅山县看守所。辩护人曹开发，余干县法律援助中心律师。江西省余干县人民检察院以余检公诉刑诉〔2019〕411号起诉书指控被告人吴军战、程红霞、吴文祥犯掩饰隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院受案审查后，依法组成合议庭，于2020年10月29日公开开庭审理了本案。余干县人民检察院指派检察员何长会出庭支持公诉，被告人吴军战、程红霞、吴文祥及其辩护人吴中华、程丽萍、曹开发到庭参加诉讼。本案因为新型冠状病毒肺炎疫情的影响于2020年2月4日中止审理，2020年10月29日恢复审理。现已审理终结。江西省余干县人民检察院指控：（一）吴军战、程红霞掩饰、隐瞒犯罪所得及妨害信用卡管理的犯罪事实自2018年以来，被告人吴军战、程红霞在余干县家中使用ｐｏｓ机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，按刷卡套现金额收取一定比例抽成。2018年9月份开始，诈骗嫌疑人将骗到钱的银行卡在吴军战、程红霞为诈骗嫌疑人提供ｐｏｓ机（该ｐｏｓ机绑定结算银行卡为户名为严玉龙，尾号为5876的中国农业银行卡）进行刷卡，吴军战、程红霞再通过网银转账等方式将该ｐｏｓ机绑定的银行卡里的钱转移给吴印国（另案处理）或吴军战联系的缅甸商户，缅甸商户在扣除相应提成后，再通过转账的方式转移到吴军战持有的银行卡或“车手”（指专门取钱的人）实名登记的银行卡中。之后吴军战安排他人拿着实名登记的银行卡到银行取现，取款人在扣除提成后将现金交给吴军战、程红霞处理。吴军战在缅甸联系商户套现时，程红霞负责在家记账、取现和送钱。经审查，该ｐｏｓ机的涉案金额为2186840.21元。2019年3月19日，余干县公安局在吴军战家中扣押到涉案POS机及银行卡、身份证若干张，其中有6张未用于转账、取现的他人银行卡。（二）吴文祥掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实2018年11月初开始，被告人吴文祥使用pos机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，后吴文祥将刷出来的钱转至吴军战、程红霞提供的银行卡账户，经吴军战洗白后，吴军战、程红霞在扣除手续费后将现金交至吴文祥手中，吴文祥扣除其收取的费用后将现金给诈骗嫌疑人。具体犯罪事实如下：2018年11月初开始，被告人吴文祥使用pos机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，后吴文祥将刷出来的钱转至吴军战、程红霞提供的银行卡账户，经吴军战洗白后，吴军战、程红霞在扣除手续费后将现金交至吴文祥手中，吴文祥扣除其收取的费用后将现金给诈骗嫌疑人。具体犯罪事实如下：1.2018年12月19日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现6万元。2.2018年12月20日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现8万元。3.2018年12月21日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现4万元。4.2018年12月22日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现2万元。5.2018年12月23日，被告人吴文祥通过pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现6万元。6.2018年12月24日，被告人吴文祥的ｐｏｓ机刷了7.9万元，随即联系程红霞帮助套现，后吴文祥通过微信联系吴平英（另案处理），吴平英将其实名登记的中国建设银行卡（卡号：62×××70）发给吴文祥，吴文祥将该银行卡账号发给程红霞，后由微信昵称：幻想症（微信号：×××）根据程红霞的指示，将7万元通过银行卡号62×××52转到吴平英尾号为3070中国建设银行卡上。12月25日，吴平英告知吴文祥该银行卡进账7万。2019年3月19日，公安机关将被告人吴军战、程红霞、吴文祥抓获归案。被告人吴文祥到案后自愿如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1．扣押手机、银行卡等物证；2.常住人口信息等书证；3.搜查。扣押、辨认等笔录；4.被害人吴某1的陈述；5.电子数据等证据。公诉机关认为，被告人吴军战、程红霞、吴文祥利用POS机帮助诈骗嫌疑人刷卡套现，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人吴军战非法持有他人信用卡6张，数量较大，破坏金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴军战、程红霞具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定情节。被告人吴军战还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定情节。被告人吴军战在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。被告人吴文祥具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定情节，建议判处被告人吴文祥有期徒刑三年，罚金人民币一万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法惩处。被告人吴军战对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名没有异议，请求法庭对其从轻处罚。被告人程红霞对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，并同意辩护人有罪辩护的意见；辩解其只是按照吴军战要求记账。并请求法定对其从轻处罚。被告人吴文祥对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均没有异议，请求法庭对其从轻处罚。吴军战的辩护人吴中华当庭提出的辩护意见是：1.本案中对被告人吴军战不应当适用数罪并罚，妨害信用卡管理方面的行为应当被第一个罪所吸收，不应以两个罪名来认定，本案中银行卡的购买和管理都是为了帮别人套取资金所使用，目的明确。2.对公诉机关起诉被告人掩饰隐瞒犯罪所得罪罪名不持异议，被告人的情节严重，应当在三到七年之间适用刑法。3.构成本罪的犯罪要件之一是要明知资金是犯罪所得，一定要经过相关的证据查证是犯罪所得，公诉机关认定的200余万元中，仅有吴某1一名被害人的证据材料能证明13400元是犯罪所得，其他绝大部分金额没有举证，应当是举证不能。依据刑诉法相关规定，辩护人认为不能把所有查证的流水都当成犯罪所得来处理。根据相关司法解释，此犯罪相关情节跟上游犯罪有密切的关联性，司法解释有明确规定。4.关于量刑情节问题，被告人仅仅是在庭审中认罪问题，在审判长的发问中其也认可了其本人供述的内容，可以认定其有坦白情节。2020年11月4日辩护人吴中华提出的补充辩护意见是：1.围绕该案的定性，控辩双方的争议较大。本辩护人当庭依据实际情况提出了由于上游犯罪事实没有查明，被告人吴军战的行为不应认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪情节严重的辩护意见。2.需要进一步说明的是，该案更符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件。公诉机关指控被告人涉嫌的掩饰隐瞒犯罪所得罪更改为帮助信息网络犯罪活动罪更为准确。3.鉴于案件的事实已经查明，本律师同意不重新开庭审理。程红霞的辩护人程丽萍提出的辩护意见是：1.辩护人对公诉机关认定被告人程红霞的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪不持异议，但对认定的掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益金额有异议。本案被告人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得的金额应为13,400元，认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。除了13,400元之外，其余指控犯罪数额均没有证据证实。2.被告人具有以下从轻减轻情节，望法庭予以考虑。第一、本案社会危害性不大，依法可以酌情从轻处理。本案被告人并未参与诈骗、盗窃等犯罪活动，仅是听从他人安排实施套现行为，且掩饰、隐瞒犯罪所得金额较小；第二、被告人程红霞主观恶性较小。其主观上并不具有主动帮助套现的意图；第三、被告人程红霞在本案中所起的作用较小，应当认定为从犯；第四、被告人程红霞认罪态度良好，悔罪深刻，且今天当庭也表示认罪悔罪；第五、被告人程红霞系初犯、偶犯，无任何前科劣迹。综上所述，恳请法庭综合考虑本案社会危害性较小、被告人主观恶性较小、所起的作用较小、系初犯、认罪认罚、家庭情况等情节，予以被告人程红霞从轻减轻处罚。吴文祥的辩护人曹开发当庭提出的辩护意见是：1.被告人吴文祥在归案后如实交代了自己的全部犯罪事实，今天被告人又当庭认罪，具有坦白情节。2.在本案案发之前，被告人吴文祥没有违法犯罪记录，本次犯罪是初犯。对于初犯可酌定从轻处罚。3.辩护人尊重被告人吴文祥在审查起诉阶段所做的认罪认罚处理意见。同意公诉机关建议合议庭对被告人吴文祥判处有期徒刑三年，并处罚金一万元意见。2020年11月8日辩护人曹开发提出的补充辩护意见是：根据现有证据，被告人吴文祥的行为定性为帮助信息网络犯罪活动罪比较准确。故建议合议庭在查明本案事实的基础上，就本案的定性及量刑直接判决，不需再次开庭。经审理查明：（一）吴军战、程红霞的犯罪事实自2018年以来，被告人吴军战、程红霞在余干县家中使用ｐｏｓ机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，按刷卡套现金额收取一定比例抽成。2018年9月份开始，诈骗嫌疑人将骗到钱的银行卡在吴军战、程红霞为诈骗嫌疑人提供ｐｏｓ机（该ｐｏｓ机绑定结算银行卡为户名为严玉龙，尾号为5876的中国农业银行卡）进行刷卡，吴军战、程红霞再通过网银转账等方式将该ｐｏｓ机绑定的银行卡里的钱转移给吴印国（另案处理）或吴军战联系的缅甸商户，缅甸商户在扣除相应提成后，再通过转账的方式转移到吴军战持有的银行卡或“车手”（指专门取钱的人）实名登记的银行卡中。之后吴军战安排他人拿着实名登记的银行卡到银行取现，取款人在扣除提成后将现金交给吴军战、程红霞处理。吴军战在缅甸联系商户套现时，程红霞负责在家记账、取现和送钱。经审查，该ｐｏｓ机的涉案金额为2186840.21元。2019年3月19日，余干县公安局在吴军战家中扣押到涉案POS机及银行卡、身份证若干张，其中有6张未用于转账、取现的他人银行卡。（二）吴文祥的犯罪事实2018年11月初开始，被告人吴文祥使用pos机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，后吴文祥将刷出来的钱转至吴军战、程红霞提供的银行卡账户，经吴军战洗白后，吴军战、程红霞在扣除手续费后将现金交至吴文祥手中，吴文祥扣除其收取的费用后将现金给诈骗嫌疑人。具体犯罪事实如下：1.2018年12月19日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现6万元。2.2018年12月20日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现8万元。3.2018年12月21日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现4万元。4.2018年12月22日，被告人吴文祥利用pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现2万元。5.2018年12月23日，被告人吴文祥通过pos机通过吴军战、程红霞帮助诈骗嫌疑人套现6万元。6.2018年12月24日，被告人吴文祥的ｐｏｓ机刷了7.9万元，随即联系程红霞帮助套现，后吴文祥通过微信联系吴平英（另案处理），吴平英将其实名登记的中国建设银行卡（卡号：62×××70）发给吴文祥，吴文祥将该银行卡账号发给程红霞，后由微信昵称：幻想症（微信号：×××）根据程红霞的指示，将7万元通过银行卡号62×××52转到吴平英尾号为3070中国建设银行卡上。12月25日，吴平英告知吴文祥该银行卡进账7万。2019年3月19日，公安机关将被告人吴军战、程红霞、吴文祥抓获归案。被告人吴文祥到案后自愿如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚。另查明，被告人吴军战因犯故意伤害罪，于2006年5月17日被江苏省常州市新北区人民法院判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年。上述事实有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：（一）被告人的供述与辩解1.被告人吴军战的供述与辩解2019年3月19日的供述：公安机关把我传唤过来是因为我家有pos机，我用pos机帮诈骗人刷卡，才被公安机关传唤到审讯室接受讯问的。我是2019年2月份才开始刷钱的，我家现在有五台pos机。放在我家的五台pos机不是我的，都是同一个人放在我家里的。给我pos机的人我不认识，但我知道他是余干人，2019年2月份开始放一台放我家里，后陆续再放了四台在我家，所以现在有五台pos机在我家。至于为什么把pos机放在我家，我不知道。但我让他把pos机放在我家就是为了贪3%的好处费才同意他放pos机在我家的。有四只pos机是红的，还有一台pos机是白色的，pos机是什么牌子我不知道，pos机是怎么注册的我也不清楚。我帮别人取钱，是按10%的比例收钱的，把pos机放在我家的那个人得7%，另外他会把抽3%的利润给我作为酬劳。我和放pos机的人都是用电话联系的，如果当天pos机刷了钱不管是多少，当天晚上八九点左右我们就会相互联系，约好一个僻静的地方见面，一般是到没有人的山上或湖边见面，并把3%的好处费给我，通了电话大概一个小时左右才能见到面。那个人都是骑电动车来见我的，见了面就会给我刷pos机的钱和3%的好处费给我，给了钱他就会走。我有四个手机号码，其中有三个号码都是用我自己的身份证号码注册的，我只记得其中的一个号码是177××××6111，还有一个号码是用别人的名字登记的，是外地号码，号码我记不清楚了，我联系那个放ｐｏｓ机的人和别人来找我来刷ｐｏｓ都是通过这个外地号码联系的。外地号码是我用网上买的身份证注册的。我用pos机帮谁取钱不清楚，但我知道都是附近实施诈骗的人，要我取钱的人都是电话联系我，都是打我用的外地的号码，接了电话过后我就告诉他们接收钱的卡号，他们就会往卡上打钱，打钱过后就会电话通知我，我就及时用pos机把卡里的钱刷出来，但是那个钱具体流到哪里去了我也不清楚。当天如果刷了钱我就会电话联系那个放pos机的人，放pos机的人就会约好和我见面，在僻静的山上或湖边给钱给我，我拿了钱过后我就会联系那个刷钱的人，我们也会约到僻静的山上或湖边扣掉10%的钱把钱给他们刷卡的人。我为什么刷卡是为了贪3%的好处费所以才帮他们刷卡的。至于那些实施诈骗的人为什么会找我刷卡，我不知道，都是陌生人主动打电话给我，接到电话后我就说要按10%的抽成，他们答应了后我才帮他们刷卡。刷pos机的银行卡是我从网上买的，哪个网站买的我不清楚，一张卡大概600元到800元才能买到。我从2019年2月份开始买的，到现在为止断断续续买过十多张卡。都是中国银行、农业银行、建设银行、工商银行这四大银行的卡，卡的身份我不清楚，密码都是写好在背面上的，卡都是用快递寄过来的。总共大概刷了十万块钱左右，按30%的抽成得了3,000元好处费。我老婆不知道我刷卡的事。用别人身份登记的外地卡的手机是一部红色的老年机。用别人身份登记的手机不知道有没有被扣押，买来的十多张卡和五台pos机已经在扣押了。至于我知道他们是实施诈骗的，因为不是诈骗的人就不会舍得10%比例来刷钱，所以他们答应10%的比例，我就知道他们是诈骗的。2019年3月26日供述：2019年3月19日凌晨3时许，我在余干县家中睡觉，当时我是在家中二楼，公安局来到我家中，将我及我老婆程红霞、我父亲吴某2传唤至余干县公安局，当时在我家中公安局还搜出了银行卡、手机、ｐｏｓ机、银行卡Ｕ盾及笔记本等。我老婆那几天因为身体不舒服，我就临时睡到隔壁房间去了，平时我们都是一起居住的。通过向吴军战出示，吴军战表示，手机正面显示ＦｒｅＣａｌｌ牌老年机，串号：869989030773232的是我父亲吴某2的手机；手机显示ＭＥＩＺＵ牌，串号：862321663788788、862321663788763的是我父亲吴某2的手机；手机显示ＨＯＮＯＲ牌，串号：866377037673451、866377037803900，机身外观蓝色，是我父亲吴某2的手机；手机显示ＨＯＮＯＲ牌，串号867685032671109、867685032671117，机身外观蓝色，是我自己的手机；手机显示ＨＯＮＯＲ牌，机身外观银白色，串号：864037040477439、864037041019545，开机密码“Ｚ”图案，这部手机是我的手机；手机显示ＧＩＯＮＥＥ牌，正面张贴标签：涂小波字样，背面贴标签：150××××****字样，手机串号：866137030299195、866137035299190这部手机是我的；手机显示ＯＰＰＯ牌，背面张贴标签：陈明字样，手机串号：868644037431935、868644037431927这部手机是我的；手机显示ＭＥＩＺＬＩ牌，背面张贴标签：李小龙字样，手机串号：868449025897521，这部手机是我的；手机显示ＷＤＢＯＯ牌，机身外观粉红色，串号：867904824080878，这部手机是我的；手机显示ＺＴＥ牌，机身外观白色，串号：866029022369534，背面张贴标签：任勇17390131639，取147258，手机从147258字样，手机号码131××××****，这部手机是我的；手机显示Ｍｉ牌，机身外观银色，屏幕坏了，这部手机也是我的，有一两年的时间没有使用了；手机显示ＶＩＶＯ牌，手机外观显示黑色，串号：869238030057372、869238030057364，手机号码198××××****，这部手机是我的；手机显示ＯＰＰＯ牌，机身外观深红色，这部手机是我老婆的，开机密码我也不知道；手机显示Ｃｏｏｌｐａｄ牌，背面张贴标签：艾水平131××××****，卡798523，密123123；潘17690136770，卡578152，密147258字样，串号：867304021773898、867304021864093，这部手机是我的；手机显示ＯＰＰＯ牌，正面张贴标签：严玉龙，背面贴有Ａａ147258取147258字样，手机串号：864077035919755,864077035919748，手机号码：173××××0137，这部手机是我的；手机显示ＺＴＥ牌，背面贴有“进网许可”字样，串号：868873023577100，这部手机是我的；手机显示ＯＰＰＯ外观，机身外观蓝色，手机开机密码369258，手机串号：860172044336192、860172044336184，手机号码157××××****，这部手机是我老婆在使用；手机显示ＯＰＰＯ牌，机身外观土豪金色，开机密码“1023”，手机号码是177××××6111，手机串号：868407031813593、868407031813585，这部手机是我的；手机显示ｏｐｐｏ牌，老年机，型号：ＦＤＴＸ5部手机也是我的，手机目前不能使用。这些扣押的银行，包括中国建设银行、中国农业银行卡、中国工商银行卡、江西省农村信用社卡、兴业银行卡在扣押时公安局已经做了登记，以扣押清单为准，这些卡当中有我自己实名登记办理。这些扣押的银行Ｕ盾，张贴标签“邓芳”“蒋海蓉”都是我用过的，还有一些时间长了我也记不清。这些扣押的ｐｏｓ机都是我办理用来刷卡的，我记得有一部是用我自己的身份证登记办理的，还有不是用我自己的身份证登记办理的。这些登记“黄艳余”“屈芙蓉”“刘云辉”等的身份证都是我在网上购买银行卡时，连卡一起带过来的。我购买ｐｏｓ机及银行卡是用来刷诈骗来的钱，赚取3%的抽成。我是从今年2月份的时候开始做刷ｐｏｓ机。关于如何刷pos机的问题。首先要准备手机、银行卡、U盾、身份证、pos机等工具，手机是用来转账，银行卡是用来绑定pos机及接收诈骗人通过受害人汇来的赃款，U盾是在手机转账时插在手机上转账使用，pos机是用来对诈骗来的赃款进行转移，这些工具我都可以在网上购买到。一套手机、银行卡、U盾、身份证（银行卡办理的身份证）工具需要3,000元的费用，办理一台pos机六七百元钱的样子。这些东西准备齐全后，就可以开始刷卡了。诈骗人诈骗到了钱之后就会打我电话，告诉我等下会有一笔钱打过来，要求我提供银行卡号。我就会在电话中将银行卡号报给对方，对方在核实汇了钱过来后，就会再打电话告知我，钱已经到账上了，叫我将钱通过pos机刷出来。我在刷了pos机后，当天晚上会与诈骗的人碰头，将现金交到诈骗的人手中。绑定了pos机的银行卡里面的钱，我会通过手机转账的方式将钱转走，转到另外一张银行卡上。那边有人拿着卡将钱弄出来，弄出了钱之后会有人每天晚上将一天pos机转过的账，除去他们应得的钱送到我的手中。我再拿着钱送到诈骗的人手中，事情就是这样。我家有大量不是我名字登记的银行卡，是我买来的。2019年3月27日供述：我家的pos机是我自己买来用于刷诈骗的卡的，不是别人放在我家的。完成刷pos机需要三个环节：第一个环节就是具体实施诈骗的人，诈骗得手后将钱通过我给的账号汇到诈骗的银行卡上，我再将诈骗来的钱通过pos机刷到另外一张卡上；第二个环节就是我们在缅甸小勐拉的人，在当地寻找商户，并与商户谈好价钱，一般是3%的提成，谈好后将商户的收款二维码发给我，我在通过手机扫码付款的方式将钱转到对方商户的账上，之后商户除去3%的抽成，再将现金交到我们的人手中，我们的人再将钱拿到另外一家商户将钱汇到我们实名登记的账户上；第三个环节就是我们在家的人，拿着实名登记的银行卡到银行将现金取出来，再交到实施诈骗的人手中。大致情况就是这样。第一个环节是由我来完成的，第二个环节是由我叔叔吴印国来完成，第三个环节主要由我负责，有时我还会联系一些“车手”，他们将实名登记办理的银行卡发给我，我再通过缅甸那边将钱转到这些“车手”的银行卡上，“车手”自己拿着银行卡到银行柜台将钱取出再交到我的手中，“车手”有吴青、胡自卫、施青华、程义斌，还有一些人我记不到名字。吴印国、吴青、胡自卫、施青华（女）、程义斌均是江埠乡西源村新居小组人。实名登记的银行卡是这些“车手”拿着自己的身份证在银行办理的，他们拿着自己的银行卡就可以到银行去将钱取出来，然后再将钱交到我的手中，取1万块钱他们可以得到40元-50元。“车手”们是知道诈骗来的钱，不然的话取钱不可能有那么高的手续费。刷pos机各个环节抽成比例是，诈骗来的钱经过我这里总共要抽10%：其中第一个环节我拿3%，第二个环节抽成3%，第三个环节抽成0.4%，另外pos机公司要给到0.6%，在缅甸的商户那里要给到3%。我记得有吴文祥、程志钢、涂见春、程学文到我手上刷过pos机；吴文祥、程志钢、程学文是江埠乡西源村新居小组人；涂见春是江埠乡洲上涂家人。“拐”是江埠乡郭泗村人，他拿我的pos机放在他那里，他自己操作pos机刷卡，之后我将现金弄出来后，我拿7%抽成，“拐”拿3%抽成，实际上他是我的下级刷pos机的代理。“见弟”是江埠乡洲上涂家人，也是我的下级pos机代理，抽成也是我抽7%，他抽3%。“山”就是吴干川，是江埠乡前坊村人。2019年3月30日供述：通过pos机帮诈骗嫌疑人刷卡套现有这三种方式：第一种方式是，具体实施诈骗嫌疑人自己有作案的银行卡，直接拿着银行卡到我这里来刷pos机，这种情况我们是除去10%的抽成后将现金直接给具体实施诈骗的人；第二种方式是，具体实施诈骗嫌疑人他自己没有作案银行卡，他打电话给我叫我报一个银行卡卡号给他，受害人再汇款到我报的银行卡上，我再将卡通过pos机刷，除去10%的抽成后，当天晚上我会将现金交到具体实施诈骗嫌疑人手中；第三种方式，我将pos机放在其他村庄二级代理人手中，由他们去完成刷pos机的过程，并且套现给具体实施诈骗的嫌疑人，我再将通过pos机刷过的钱弄出来，除去7%的抽成，再将现金交到二级代理人的手中，二级代理人得3%的抽成，这种方式是主要的。直接拿银行卡到我家来刷的人很少。我的pos机二级代理人有“拐”“见弟”“山”，“拐”是江埠乡郭泗村人、“见弟”江埠乡洲上涂家村人、“山”江埠乡前坊或后坊村人，他的真实名字是吴干川。账本是我老婆程红霞记录的，她不知道记录的是什么东西。在我家扣押的这些银行卡中，有些是我自己家里人开户办理的，有些是我买过来用于绑定pos机的作案卡。是我购买的银行卡，也是我持有并使用。这些银行卡购买的时间不一样，时间有长有短，只要银行卡没有冻结我就一直在使用，这些卡用了有一段时间了。这些银行卡我没有给其他人使用过。扣押的银行卡上写有“冯太永”“春兰”“严玉龙147258”“顾和平258369”“640602”“蒋海蓉”“刘文玉201011”“李俊明”“战”“长国”“程”“细”“邱佑君”字样，写的这些字中，数字是对应这张银行卡的密码，写了全名的就是这张卡的开户名。其他的比如“春兰”是我姐姐吴春兰，“战”是我本人吴军战，“长国”是我父亲吴某2，“程”是我老婆程红霞，“细”是我母亲杨细女，意思是我们自己家里人开的银行卡，写上字防止弄错了。这些银行卡的作用是诈骗来的钱，经过在缅甸洗干净之后，再打到我们家里人办理的实名银行卡中，我再拿着银行卡去柜台将现金取出来。其中吴春兰的银行卡没有走过账，吴某2、程红霞、杨细女的银行卡，我都拿来走过账。中国农业银行卡，卡号：62×××76，上面贴有标签“严玉龙147258”，这张卡绑定过瑞银信公司ｐｏｓ机。我是从2019年农历正月初十至十五（阳历2019年2月14日至2月19日）的样子，开始使用这张银行卡，当时在使用之前，我还对这张卡进行了试卡，转出小额的钱出来，看这张卡是不是变冻结了。这张卡绑定的ｐｏｓ机应该是在“拐”或者“见弟”的手上。2019年4月9日供述：我和我老婆程红霞手机都是共同在使用，有时候我在用，有时候我老婆程红霞在用，我们使用过的微信有（1）微信号：×××，昵称：李俊明；（2）微信号：×××，昵称：党旗飘飘；（3）微信号：×××，昵称：悟空理财；（4）微信号：×××，昵称：蚂蚁；（5）微信账号：×××，昵称：水中玉157××××****;（6）微信号：×××，昵称：123321；（7）微信号：×××，昵称：霞；（8）微信号：×××，昵称：自己：（9）微信号：×××，昵称：想望000000;（10）微信号：×××，昵称：诚诚信为本。我们使用过的支付宝账号有：1.支付宝账号：17×××32，昵称：胡月朋；2.支付宝账号：186********，昵称：王宇先；3.支付宝账号：137********，吴某2实名登记；4.支付宝账号：180********、昵称：蚂蚁001；5.支付宝账号157********，刘文玉实名登记；6.支付宝账号：198********，蒋海荣实名登记；7.支付宝账号：157********，程红霞实名登记。我是从2018年下半年开始在缅甸负责洗钱，当时我老婆程红霞在家里操作pos机。2019年过完年之后，我老婆因为要生小孩，我就没有再去缅甸，就在家里放pos机，改由我叔叔吴印国去缅甸，我们一起合作。手机型号：ｖｉｖｏＹ71Ａ，手机串号：869238030057372、869238030057364，该手机微信中微信号为×××（昵称：诚诚信为本）与微信号为×××（昵称：123321）在2018年12月24日晚上20时26分微信聊天中谈到，“一共151800扣点147200昨天17700一共164900一共拿了29个志刚14文祥7个我8个欠我84900”。诚诚信为本的微信当时是我在用，123321的微信当时是我老婆程红霞在使用，我当时在缅甸小勐拉做洗钱的事情，我在小勐拉每收到一笔钱就在微信里面同我老婆报一下，我们两个进行核对。151800代表2018年12月24日一天转到了缅甸小勐拉的总账，扣点147200代表支付完缅甸商户3%的抽成后，缅甸商户应该给我的钱，17700代表昨天缅甸商户欠我的钱，164900代表缅甸商户总共欠我的钱，29个代表今天找缅甸商户拿了29万，其中14万是给志钢的，7万是给文祥，8万是我自己的，84900代表缅甸商户还欠我8.49万元钱。2018年12月25日晚上18时6分，我发了一张中国建设银行卡照片（卡号：62×××70，备注：吴平英）到我老婆的微信上，意思就是叫我老婆程红霞向这张银行卡内汇昨天的钱。程志钢、吴文祥也是从事pos机帮诈骗嫌疑人洗钱，但是他们没有在缅甸小勐拉的关系，他们是通过我在缅甸小勐拉帮他们洗钱，我得3%的抽成。2018年下半年的时候，吴文祥、程志钢他们pos机到账之后，就会打电话或微信给我，叫我给个银行卡号给他们，我就在电话里报给他们或是微信发给他们，他们就将钱转账到我提供的银行卡上。我将钱在缅甸小勐拉洗干净之后，就会将钱打回国内，再通过我老婆将钱交到吴文祥、程志钢手上，有时候会通过转账的方式，也会通过现金的方式。到了2019年过年后，我没有再去缅甸小勐拉，吴文祥、程志钢来了钱之后就会直接与吴印国联系，我们联系的就少。在之前笔录中说到的我pos机下线代理人，他们也都是从我这里进行洗钱。pos机是我办理的。办理pos机只需要向代理商发身份证正反面照片及银行卡正发面照片，再之后支付300元-500元钱的费用，我将邮寄地址发给代理商，代理商就会邮寄到我这里手中。pos机代理商会将银行卡绑定好寄给我。我办理了在用的有四五台pos机，还有几台pos机没有来得及用就被公安局扣押了。关于如何到缅甸小勐拉进行洗钱。Ｐｏｓ机绑定的结算银行卡在我的手上，结算银行卡上来了钱之后，我会根据金额的大小分批转移，首先转移到我手上绑定了手机卡的支付宝账户上，再通过支付宝扫吴印国发过来的商户支付宝二维码，将钱转移至缅甸小勐拉。我通过4个支付宝（1、支付宝账号：17×××32，昵称：胡月朋；2.支付宝账号：186********，昵称：王宇先；3.支付宝账号157********，刘文玉实名登记；4.支付宝账号：198********，蒋海荣实名登记）进行过转账，这几个支付宝账户都是我在使用，从办理后一直是我在使用，具体时间我记不到了。我通过ｐｏｓ机刷了300万的样子，赚了八九万块钱。2019年5月24日供述：我将他人诈骗所得的资金，通过套现的方式进行洗白，然后交还给具体实施诈骗的人，并从中抽取利润。洗白资金的流转环节是：第一步是准备大量他人的身份证、银行卡（含网银转账的U盾）、手机卡和pos机。首先，我找到一个外号叫“瘦子”的余干籍男子，从他手上购买了大量他人的身份证、银行卡和手机卡，这些银行卡有部分用于绑定pos机，有部分用于将账号提供给具体实施诈骗的人用于接收诈骗过来的钱；再找到一家叫“瑞银信”的pos机代理商购买了大量pos机，这些pos机绑定了我从“瘦子”处购买的身份证、银行卡及手机号码一套信息。第二步是将诈骗所得通过刷pos机的方式进行转移。首先，我将大部分pos机分发给下面代理商，自己留一部分备用，然后我和我下面的代理商会与实施诈骗的人联系好，为他们提供实施诈骗使用的银行卡账号，银行卡放在自己的手上，每诈骗一笔钱，实施诈骗的人就会通知我或我下面的代理商将卡里的钱通过刷pos机刷到pos机绑定的银行卡里去。第三步是将pos机绑定的银行卡里的钱转移到绑定支付宝账号的银行卡里。首先，我下面的代理商每刷一笔钱时，就会通知我将pos机里的钱通过网银转账到另一个绑定了支付宝账号的银行卡里，以及一些自己利用刷pos机赚钱的人也会找到我，叫我为他们套现洗白诈骗所得，并让我从中抽取利润，因此，我也会将绑定支付宝账号的银行账号提供给他们，他们会将他们pos机绑定银行卡里的钱通过网银转账到我提供给他们的银行账号里。第四步是将绑定支付宝银行卡里的钱通过缅甸商户刷支付宝的方式进行套现。首先，我这边和缅甸商户协商好，在他们商户那边刷支付宝，他们按刷支付宝金额的百分之三收取费用，其余的折换成现金给我这边。第五步是将折换的现金再通过其他缅甸商户使用银行转账的方式将钱转账给我这边实施取现的银行账户。首先，我这边的人会拿刷支付宝套取的现金找到其他的缅甸商户，叫缅甸商户帮我这边将这些现金通过银行转账回来，这些缅甸商户会收取我们的现金，然后再帮我这边使用银行转账的方式将这些资金转账到我这边实名制登记的银行账号。第六步是使用实名制登记的银行卡大量取现。首先，我和我们这边的人谈好，叫他们将他们实名制的银行卡账号提供给我们，我将缅甸那边的钱转账到他们的银行卡里，然后叫他们为我到银行里取现，他们取到现金后交给我，我会按取一万元得五十元的比率抽取利润给他们。第七步是将现金通过隐蔽的方式转移到具体实施诈骗的人手中。我拿到洗白的现金后，扣除我从中抽取的利润，再通过隐蔽的方式送到实施诈骗的人手中。实施上述七步环节的原因是因为以上洗白的资金都是诈骗所得，通过以上洗白资金的流程，首先骗到资金可以立刻通过刷pos机的方式进行转移，避免公安机关将实施诈骗的银行账户冻结；其次通过缅甸商户套现的方式，致使公安机关无法查清诈骗资金的流向，可以避免公安机关的侦查打击。我是按诈骗资金的百分之十抽成的，但我在洗白这些诈骗资金过程中也有相应的成本，比如在缅甸商户刷支付宝套取现金的需要收取百分之三的费用；我下面pos机的代理商同样也要分百分之三；pos机代理商要按每笔刷卡的百分之六收取费用，八十元封顶；另外为我使用实名制登记的银行卡取现的要按一万元得五十元分钱给他们；除去以上开支，多余的就是我从中获取的利润。去年下半年，我在缅甸通过朋友认识余干籍男子“瘦子”。“瘦子”介绍自己是卖卡的，于是我就经常找他购买他人的身份证、银行卡和手机卡，我从“瘦子”购买的卡是2500元一套，一套卡含有一张身份证及该身份证办理的一张银行卡和一张手机卡，我每次找他买卡时都会打他电话，他就会在电话里约好见面的地点，我们见面后就一手交钱一手交货，我们基本上都是在余干县比较偏僻的地方进行交易的。“瘦子”的电话号码经常会换，他换了号码会主动打电话告诉我。我知道是余干籍的男子，外号叫“瘦子”，我跟他见过多次面，他体型较瘦，年龄大概三十岁，具体余干哪里人我不清楚，我手机电话簿中存有“瘦”联系人就是他之前跟我联系的手机号码，他后来使用过几个号码。洗白资金的pos机是我通过网上找到的，我和他通过微信谈好价格，280元一台，按每次刷卡金额的百分之六收手续费，八十元封顶。谈好后，我把我从“瘦子”那里购买的身份证正反面照片、银行卡正反面照片以及手机号码的发送给他，然后通过微信或支付宝的方式将办理pos机的费用转账给他，他就会按我提供给他的身份证、银行卡以及手机号码信息绑定pos机，然后通过邮寄的方式寄送给我。收货地址的收件人名字我会随便乱用一个虚假的名字，收货的联系号码我是会用找“瘦子”购买的手机号码，收货地址只会写到江埠乡。他们代办的pos机的代理商都是一家叫“瑞银信”的公司，但他们是否是“瑞银信”公司的正式员工以及他们的真实身份我都不清楚。2019年5月28日供述：2018年12月至2019年2月的这段时间我在缅甸小勐拉（我是偷渡过去的），我在为诈骗犯套现，将他们诈骗来的钱洗白。在2019年1月20日前，我回到余干老家的。刘莉的银行卡、支付宝账号、电话卡是我从何国荣那里花了七八千元购买的，刘莉的这个上海浦发银行卡号62×××74和刘莉的支付宝账号和电话13×****一直是我在使用。我还使用过刘莉的支付宝账户消费过。我重述一遍诈骗过程。我把ｐｏｓ机给了“见弟”“拐哥”，只要有诈骗主犯来找他（持ｐｏｓ机人）这个ＰＯＳ是我给他的，绑定的是蒋海蓉的建设银行卡，卡号是62×××49，这张卡是我买的蒋海荣的，卡我拿着，刷了钱他就会给我打电话说刷了多少钱，刷出来的钱就会到了蒋海荣的建设银行卡上，然后我用蒋海荣名下建设银行卡把钱转到了我买来的刘莉名下的上海浦发银行卡，我将钱充值到刘莉名下支付宝账号里，然后由缅甸小勐拉的超市发的支付二维码，我用支付宝付款后，超市老板马上就给我现金，我拿上现金后，10000元是收取150元的好处费，缅甸小勐拉每个超市兑换率不一样，超市老板收取的好处费基本上10000元收取100元至150元不等，我拿上现金去别的超市，我将现金给了超市老板，超市老板就会用手机银行给我自己、或给我指定的银行卡上转账，钱到账后，我打电话给我老婆程红霞，叫她去银行提现，我老婆去银行取10000元抽50元好处费，到了晚上把现金送过去给“见弟”或者“拐哥”然后这交易就完成了。我和超市老板熟悉，对唐兰香能够辨认出来。2019年1月10日、11日有4笔从山西省洪洞县诈骗所得来的20,000多元到了我持有的刘莉支付宝账号上，我有印象。是诈骗主犯将诈骗所得来的钱，在我指定的人的pos机刷出来，到了蒋海荣的建设银行卡上，然后我用蒋海荣名下建设银行卡把钱转到了我买来的刘莉名下的上海浦发银行卡，我将钱充值到刘莉名下支付宝账号里，然后由缅甸小勐拉的超市发的支付二维码，我用支付宝付款后，超市老板马上就给我现金，每个超市兑换率不一样，基本上10,000元收取100元至150元好处费不等，小勐拉这里有很多超市都是帮助套现的。183××××****这个号是“见弟”的，177××××6563是“拐哥”的。这两个电话号码给我打电话就是通知我，他们要准备刷卡，或者是已经刷卡了，叫我看一下到账没有。我给他们打电话就是通知他们钱已经到账了。“见弟”余干县江埠乡洲上村人，大概30多岁，“拐哥”余干县江埠乡郭四村人，大概45岁左右；他们的大名我不知道，这两个名字是我自己编的，为了方便记账。2019年2月17日左右，我和吴印国一起偷渡去了缅甸。吴印国是我叔叔，我们一起去缅甸是合作帮诈骗犯套现，洗钱，赚取好处费。我叔叔在缅甸主要是帮助我套现，只要有了刷到账的钱，我10000元给他300元好处费，我叔叔吴印国给超市150元的好处费。2019年5月29日供述：我取上现金后，就会给“拐哥”或者“见弟”打电话，通知他们钱已经准备好了，我们约好见面的地点。我记得“拐哥”的电话是177××××****、“见弟”的电话是183××******。有的时候是我去送钱，有的时候是我老婆程红霞去送钱的。我给“拐哥”“见第”送过十几次钱，大概有七八十万元。今年春节前我是在缅甸的，老家这边去银行取钱和送钱的操作是我老婆程红霞去的。我通知我老婆送了3次左右，十六七万的样子，是先给“见弟”送钱，然后给“拐哥”再送。有时会不一样，但是每次都是给“拐哥”和“见弟”送钱。我在缅甸的时候，蒋海蓉ｐｏｓ机绑定的银行卡和刘莉的银行卡、支付宝账号、手机卡均是我持有着。2019年5月30日供述：吴天祥我认识，他和我是一个村的人。我和吴天祥有套现、洗钱的交易，吴文祥联系我，说他那里有诈骗所得来的钱，吴文祥给我转钱，我给他一个账号，钱转过来以后，我就在缅甸把钱洗干净，我是在缅甸找超市来洗，我一般是找英皇超市、乐购超市。洗好了以后，我就把钱转到我老婆程红霞的银行卡里，然后由我老婆程红霞转交给吴文祥。吴文祥和我、程红霞参与过交易，吴文祥到我家里，从我手上和程红霞手上拿过现金。具体时间是从2018年11月份左右开始的，一直到2019年的春节前，我们都有交易。大概交易了6次，总共有四五十万元。我给吴文祥套现、洗钱是抽取了10,000元350元的好处费。2019年6月1日供述：在缅甸小勐拉英皇超市套现的过程。我接到“见弟”或者“拐哥”通知钱到账的电话后，我就先和英皇超市的老板唐兰香打电话，告诉她我要过去套现；或者有时也是唐兰香主动给我打电话说超市有现金，你要套现的话就过来找我。我到了超市后见到了唐兰香，唐兰香就问我套现多少；我们说好金额后，唐兰香就向我出示一张二维码，我就扫码向唐兰香付款；付款结束后，唐兰香会查看手机上支付宝的到账情况；在到账后，唐兰香就会说收到，然后给我拿出现金。当着我的面清点现金后，唐兰香会以10,000元为基础，收取100元至150元不等的好处费，每次去英皇超市套现都是我亲自过去和唐兰香交易的。在我家中搜查出来的账本，账本上的“见”是涂见春；“志刚”是我老婆的侄儿，是堂哥家的孩子，大概20岁，和我是同村；“叔”是吴印国；“见弟”也许是涂见春的堂弟，剩下的我想不起来了。2019年6月20日供述：我买了大概二十几台pos机，具体数量记不清，购买pos机的目的是为了洗白诈骗过来的资金。买过来的pos机大部分交给了我下面的pos机代理商，还有一部分留给我自己使用。我将pos机提供给下面的代理商，然后由代理商使用这些pos机专门刷取诈骗资金。我先将从网上购买过来的pos机交给我下面的代理商，代理商专门负责联系实施诈骗犯罪的人，代理商刷到诈骗资金后会立刻通知我将pos机里的钱转走，然后我将钱通过缅甸商户洗白套现，套现后扣除百分之七的抽成，将其余的现金直接交给我下面的代理商。代理商会找到专门从事诈骗犯罪活动的人，跟他们谈好具体的合作、抽成等问题，这些事情我这边是不参与的，由他们自己去谈。谈好之后，代理商向实施诈骗的人提供具体实施诈骗的银行账号，银行卡放在代理商自己的手上。等有受害人打了钱进这个用于诈骗的账号时，实施诈骗的人会立刻通知代理商，代理商会立刻使用pos机进行刷卡，将骗到的钱全部刷掉。刷好后会立刻通知我这边将pos机里的钱转走，然后我会将诈骗过来的资金洗白成现金，扣除我相应的抽成后交给我的代理商；代理商再扣除他相应的抽成后，将洗白后的现金交给实施诈骗犯罪的人。代理商和诈骗犯如何谈抽成，具体的抽成是他们自己谈的，我不知情，也不会干预。但一般行情是十个点的抽成，我这边得七个点，代理商得三个点。代理商提供给实施诈骗的人的银行账号及该账号的银行卡不是我这边提供的，这些银行卡是代理商他们自己购买的。他们购买好这些银行卡后，将银行账号提供给实施诈骗的人用于实施诈骗使用，银行卡放在自己的手头，当卡里有受害人打了钱进来后，代理商会立刻使用pos机将银行卡的钱刷走。我下面的代理商有“拐哥”“见弟”“山”三个人。“拐哥”是江埠乡郭泗村人，男，四十岁左右，他的真实姓名情况我不清楚；我记录洗白诈骗资金的账时，为了不会记混了，用了“拐哥”和“拐”代替他的名字，实际上他自己并不知道我这边用这个名字记他的账。“见弟”是江埠乡洲上村人，男，三十岁左右，我同学涂见春的堂弟，他的真实姓名情况我不清楚；我在记账时用了“见弟”和“见见的堂弟”代替他的名字，他不知道我用了这个名字给他记账。“山”是江埠乡前坊或后坊村人，真实姓名叫吴干川，我在账本用“山”代替他的名字，但他自己不知道用“山”这个名字记他的账。我和他们是通过电话联系的，他们使用的电话号码现在我记不清了。我一般都是使用我自用的手机（手机号码177××××6111）和他们进行联系，我自用手机上与他们的通话记录，上面有他的电话号码。“拐哥”“见弟”、吴干川做我pos机代理商的事，去年下半年“拐哥”“见弟”主动找到我，表示想做我pos机代理商；我和他们谈好了我从中抽7%的提成，每天晚上结一次账，结了账后我将现金送给他们。谈好后，我将我从网上购买的pos机交给“拐哥”和“见弟”，“拐哥”和“见弟”每通过pos机刷一笔钱就会打电话通知我，我就会通过pos机绑定银行卡的网银将钱转走。然后当天晚上，我会和他们对账，对好账后我就会将现金送给他们。我们通过电话约好地点见面，见面后我就直接将洗白的现金交给他们。交付现金的地点一般是在马路边或山上，都是比较偏僻的地方。因为是晚上见面，我不一定能够辨认出“拐哥”和“见弟”。“拐哥”大概从我手中拿了一百多万元人民币，“见弟”大概也拿了一百多万元人民币，两个人一起拿了二三百万的样子。吴干川拿了多少钱我不记得。我留给自己的pos机是备用的。有人会直接拿银行卡过来找我刷pos机，叫我把银行卡里的钱通过刷pos机洗白，我就会用我自己的手头的pos机刷；还有人会叫我提供银行账号给他们实施诈骗使用，我就会将银行账号提供给他们，等来了钱我就通过pos机刷走。这些诈骗的人会直接打我电话，叫我提供实施诈骗的银行账号给他们，我就会提供给他们，来了钱就会通知我将钱刷掉，然后晚上进行对账，对了账后我扣除相应的抽成，将洗白后的钱送给他们。我从中抽10个点。我印象中这样的钱不多，我大概从中赚了几百元钱。有哪些自己持有POS机找我合作洗钱的人。有吴文祥、程志钢、程学文等人，其他的我现在记不起来。吴文祥和我同一个村庄的，四十岁左右；程志钢是我老婆程红霞的侄子，二十几岁，江埠乡西源村新居组人；程学文是我老婆的堂哥，三十岁左右，江埠乡西源村新居组人。吴文祥和我合作洗白了大概六七十万元人民币；程志钢和我合作洗白了大概十万元人民币；程学文和我合作洗白了大概几万元人民币。过年前是我自己在缅甸洗钱，今年过了春节后就是我叔叔吴印国在缅甸负责洗钱。我在缅甸洗钱时，我妻子程红霞在家里负责取现送钱的事，还负责记账。为我取现的人有：施青华、吴冬辉、吴青、胡自卫等人，还有人我现在记不清楚。施青华为我取现了二十万元洗白后的资金，吴冬辉为我取现了一百万元洗白后的资金，胡自卫为我取现了二三十万元洗白后的资金。我会从中抽提成给他们，他们取一万元可以得四五十元的抽成。我一共洗白了三百余万元他人诈骗过来的资金。我持有的银行卡有二十多张银行卡是通过网上购买过来的，不是我本人的，这些银行卡绑定了他人的身份证。我从他人手里购买过来就是已经开好户的，购买过来时除了银行卡，还有开卡的身份证、手机卡一并寄给我的。这些银行卡我是从一个叫“瘦子”手上够买过来的。被告人吴军战辨认出：通过其刷pos机的吴文祥、程志钢、涂见春。2019年8月20日供述：（向吴军战出示扣押的白色无封面的记事本）这个是我洗钱用来记账用的。内面的字是我妻子程红霞写的，这个账是我妻子程红霞记的。“拐”“见”“表”“舅”“卫”具体是谁我记不清楚了。“志刚”是程志钢，“学文”是程学文，“叔”是吴印国。上述记账的数字是上述人打的给我的钱，钱是pos机进账的钱，他们用我的pos机刷了钱，然后打给我的钱。上面写有张勇、张启福、蒋坤伦、刘莉字样及数字等内容就是我刷pos机刷出来的钱然后打到张勇、张启福、蒋坤伦、刘莉等名字的银行卡上面去，然后将这个钱转到缅甸去，我叔叔吴印国在缅甸洗钱。写有“表”“舅”“拐”“海”是谁我想不起来了，“表”“舅”“拐”等人手上持有作案卡，他们卡上进了钱就用我的pos机刷出来的钱，然后我就记了账。2.被告人吴文祥的供述与辩解2019年3月19日供述：否认进行过诈骗。2019年3月20日供述：我是因涉嫌诈骗，今天被拘留的。2019年3月27日供述：我家里有一台电脑，买了有5年时间，当时花了3,000多元。我的手机是金色苹果牌，我儿子吴小刚手机是黑色vivo牌，我老婆左任梅手机是黄色oppo牌，我儿子女朋友手机不知道什么牌子的。以上就是在我家扣押的手机和电脑等物品。从我家扣押的银行卡情况：农业银行卡3张，尾号6472和8970是我身份证开户的，还有1张是我老婆或者我的身份证开户的；邮政储蓄银行卡是我儿子吴小刚开户的；平安银行卡是我开户的；工商银行卡3张，1张是我开户的，其他2张是我儿子吴小刚开户的；建设银行卡2张，1张是我开户的，1张是我儿子吴小刚开户的；交通银行卡1张是我开户的；中国银行卡2张，1张是我开户的，1张是我儿子吴小刚开户的。在我家扣押微信、支付宝二维码是2017年我到云南找超市开店制作的，后来超市没有开就把二维码带了回来。在我家扣押了1个动态密码器和1个密码口令，动态密码器是我老婆的，密码口令是我的，平时用来转账的。我实施过放pos机一部，pos机是放在余干县洪家嘴乡团林村的人家里，该人平时喊“眯子”，男，40岁左右。从2018年11月开始放了将近一个月的时间。pos机是我从网上买的，办理pos机不要钱，因为有时候用pos机刷钱会被冻到该办理pos机的人的公司里；有一次我付了1,000元给办理pos机的人，他就帮我把钱解冻。我用pos机刷了50余万元，手续费是每刷1万元我拿200元；我总共赚了1万元左右。我帮谁刷过钱记不清，一般都是别人打电话给“眯子”，“眯子”就叫我过来帮别人刷钱。刷pos机的银行卡是在江埠人那里买的，联系“眯子”的手机被我扔掉了。帮别人刷钱的程序就是，别人用自己的银行卡在我的pos机卡槽上划过，该人的银行卡里的钱就转到捆绑在pos机上的银行卡里（我绑定的是邮政储蓄银行卡），之后我就用手机把钱转到该人的另一张银行卡上，该手机是小米手机（已经扔了）。手续费直接扣划到我手机的银行卡上。至于到我这里刷pos机的人钱来源是否合法，我没有考虑过。我儿子和老婆没有从事诈骗犯罪行为。我赚的刷pos机的手续费是刷pos机的人和我约好到一个偏僻的地方，把钱交给我。2019年4月3日供述：我是2018年11月开始摆放ｐｏｓ机的。我是用以前专门用来从事ｐｏｓ机相关活动的手机（小米手机），通过微信联系一个卖ｐｏｓ机的人，并通过微信支付了280元购买的。刷ｐｏｓ机的银行卡是我在江埠××街韵达快递斜对面的一个人家里购买的，当时买的时候花了3000余元，这是一张带Ｕ盾转账功能的银行卡；银行卡是邮政银行的，是2018年10月份购买的。我pos机刷到银行卡上的钱是这样取出来的。我一般是打电话给吴军战，叫吴军战把银行卡号报过来，有时候也会用微信叫吴军战把银行卡号发过来；我就通过pos机上银行卡转账U盾把钱转给吴军战发过来的银行卡上；把钱转过去后，我就到吴军战的老婆程红霞那里去拿现金，每次都是拿现金；转到银行卡的手续费是每转1万元吴军战拿350元，我拿200元。我和吴军战联系方式是，吴军战用过好几个电话号码联系我，基本上是云南那边的手机号码；有时候用微信联系我，是我专门用来联系相关事情的微信加的，微信昵称不知道，微信头像我也不记得。我的ｐｏｓ机放在“眯子”家里，每次有人刷了钱过来，“眯子”就会打电话告诉我。我如何把ｐｏｓ机刷出来的钱给“眯子”，一般我会提前送2万元放在“眯子”身上。“眯子”30岁左右，体型偏瘦，是洪家嘴乡团林村人。一般是“眯子”开着深绿色的五菱之光面包车或者骑电动车，在洪家嘴团林一个路口和我接头。我通过pos机总共刷了350万元左右，共获利1万元左右。获利的钱我到吴军战老婆程红霞拿现金。2019年4月9日供述：我因用ｐｏｓ机帮诈骗嫌疑人刷卡套现，涉嫌诈骗被余干县公安局刑事拘留羁押在看守所。我苹果手机登录微信号是×××，微信昵称：小吴，使用的手机号码是187××××****。我和吴平英原来是同村的人，吴平英是吴军战的姑姑，后来吴平英嫁了余干县三塘乡去了。我和吴平英一起做过刷ｐｏｓ机的事。2018年12月7日左右，我的ＰＯＳ机帮诈骗的人刷了钱，我就打电话给程红霞，叫程红霞帮我把这个刷的钱取出来，于是程红霞就发了一张银行卡给我，我就用绑定ＰＯＳ机银行卡的Ｕ盾把钱转到程红霞给我银行卡上。之后程红霞要我提供银行卡，她说把取出来的钱转给我。于是我就用微信联系吴平英叫其送银行卡过来。12月7日吴平英就通过微信发了一张户名为朱斌的建设银行卡，卡正面是红色的，于是我就通过微信把这张卡发给程红霞。12月7日至12月25日，我的ＰＯＳ机又刷了7.9万元，我还是打电话给程红霞，叫她帮我把钱取出来，之后程红霞说没有银行卡，12月25日我叫吴平英发了一张户名为吴平英的建设银行卡，卡正面是红色的。我收到后就通过微信转发给程红霞，没过多久程红霞说已经把这7.9万元打到了那张建设银行卡上，我就问吴平英卡里有没有收到7.9万元，她说她的卡里只收到7万元，于是我就问程红霞怎么回事？她说等她晚上和她老公吴军战对一下账，如果没有打给我，到时候叫我到她家里拿。不知道是第二天还是第三天我就到她家拿了9千元现金。我用吴平英的银行卡因为吴平英是我们村的人，她是吴军战的亲姑姑，现在是嫁到余干县三塘乡了。因为我刚开始做pos机生意，也怕出事情，我一般叫吴军战两夫妻洗钱，我都是到吴军战家里找程红霞本人拿现金的；有的时候程红霞说没有银行卡转账，我又急着钱用，我就会给程红霞发银行卡；但我又担心吴军战两夫妻不把我转给他们的钱洗干净就直接打到我提供给他的银行卡上，所以我就找到他姑姑吴平英要银行卡；我认为如果他看到是他姑姑的银行卡，他一定会把钱洗干净再转到我提供的银行卡上。吴平英微信昵称叫开心每一天，微信号不记得。吴平英她帮我取一万元，我给她50元的好处费。我就叫她帮我取过一次7万元的，我给了她350元。吴平英发给我的卡号我不知道，只知道是两张建设银行卡，两张银行卡开户名一张是吴平英，另外一张是朱斌。我有吴军战老婆程红霞的微信，她的微信号和手机号码我不记得，微信昵称是一个“霞”字，手机号码具体要看我手机，我保存在手机上。2019年5月28日供述：我是为实施诈骗的人提供pos机，他们将骗到钱的银行卡放在我提供的pos机上进行刷卡，然后我通过专门渠道将他们诈骗得来的钱进行洗白，洗白后再取出现金交还给这些实施诈骗的人，并从中获取利润。首先我通过网上购买pos机，然后寻求下面的pos机代理，我在寻求下面的pos机代理时，会告诉代理：“诈骗的钱在我这边刷卡后，我会将资金转移到缅甸进行洗白，再折换成现金交还给诈骗的人，我要从中收取百分之六的抽成”，在和下面的pos机代理谈好后，我会将pos机和两万元钱送到我下面的pos机代理手中。然后我下面的pos机代理就会找到他身边从事诈骗的人，跟这些从事诈骗的人谈好，谈好后这些从事诈骗的人就会在骗到钱后立刻在我放在代理处的pos机上刷卡，将他们诈骗过来的钱转移到我pos机绑定的银行卡里。每刷一笔钱，我的代理就通知我，我立即会通知吴军战或吴军战的妻子程红霞，告诉他们我的pos机来了钱并叫他们发送一个银行账户给我，账号发过来后我就会用网银转账将我pos机刷来的钱转到他们指定的账户，吴军战那边就会通过缅甸商户将我转过去的钱进行洗白，洗白后吴军战有时候会扣除他相应的抽成直接拿现金给我。有时候会叫我提供一个实名制账户给他，他在扣除他相应的抽成后将钱转账到我提供给他的实名登记账户里。然后我会立刻安排持这个实名制账户的人到银行将钱取出来。拿到洗白后的钱后，我会扣除我相应的抽成，将现金再通过隐蔽的方式送到我代理手中；我代理会扣除他相应的抽成交还给实施诈骗的人手中。我下面的代理会和实施诈骗的人谈好具体抽成的情况，我跟我下面的代理谈好的是从中抽取百分之六（即6个点），实际上有3.5个点被吴军战抽走了，还有大概0.5个点的刷POS机手续费，我能得到的大概有2个点的利润。吴军战抽走3.5个点，他通过缅甸那边洗钱需要成本，另外他自己也要从中赚一些。因为吴军战可以通过缅甸那边将诈骗过来的钱洗白，使实施诈骗的人能够逃避公安机关的侦查。我洗白了大概人民币四五十万元左右，具体多少我也记不清楚，以我转给吴军战进行洗白的金额为准。因为在我当地，有一部分人是专门从事诈骗活动的，我放在下面代理处的pos机就是专门为从事诈骗的人提供的，他们骗到钱后为逃避公安机关的侦查打击，立刻就会将骗到的钱通过刷pos机进行转移。2019年5月30日供述：我是从2018年11月份左右开始刷pos机套现、洗钱的，直到我2019年3月19日被抓，我这期间都在刷钱。pos机我是在网上购买的，只有一台pos机，一个充电器。我pos机上绑定的银行卡是我以前就知道在江埠乡镇上有卖这种可以作案的银行卡，是在镇上一家韵达快递斜对面的手机店。我就专程过去和老板沟通后，我花费3,000元买了一张邮政银行的卡和注册银行卡时所登记的手机卡；手机号是171开头的，银行卡是在一个叫宋什么杰的名下，具体我忘记了。手机是500元左右，办理的手机号我不记得是多少号了。我买下pos机给了一个外号叫“眯子”的，男，30多岁，大名叫什么我不知道，他是余干县团林村附近的人。一般来了业务“眯子”给我打电话，他那边来了一笔诈骗得来的钱，已经刷完了，到了我的银行卡上，我就通知吴军战洗钱，等洗完了以后，我就到吴军战家里拿现金，我在吴军战和程红霞手里都拿过钱，10,000元是抽取350元的好处费，我是10,000元抽取200元好处费。拿上钱后，我联系“眯子”，我会把钱给他送过去。有时“眯子”会打电话叫我提前预支一些钱放到他那里，我们一般是白天约定好见面地点，我们就交易诈骗所得来的钱。2018年11月至今我帮“眯子”刷了40万到50万之间，我赚了大概1万元。我和吴军战、程红霞交易是这样的。我这边有了诈骗所得来的钱，我就联系吴军战或者程红霞；吴军战和程红霞会给我一个指定的账号，叫我转钱过去；我把钱转过去后，会通知吴军战、程红霞钱已转过去；等洗完了钱吴军战会通知我钱洗好了，然后我就到吴军战家里拿现金。我在吴军战和程红霞手里都拿过钱，吴军战这里洗钱是10,000元抽取350元的好处费，我是10,000元抽取200元好处费。拿上钱后，我就会把钱转交给“眯子”手中。2019年6月20日供述：我是通过网上联系的一个办理pos机的业务员办理的。我们在微信上先谈好办理pos机的价格，三百元一台，然后我将从他人手中购买的银行卡账号、身份证正反面照、手机号码通过微信发给他，通过微信转了三百元钱办理pos机的费用给他，再把收货地址发给他，过一个星期左右的时间，他就通过邮寄的方式将pos机寄给了我，pos机上绑定了提供给他的银行卡、身份证、手机号码信息。购买pos机目的是用于刷诈骗的钱，将诈骗过来的钱进行洗白，我总共刷了四五十万元，获利一万余元。洗白的钱大部分是从程红霞手里拿的，还有一部分从吴军战手里拿的，拿了多少现在我不记得了。我大部分是和吴军战和程红霞通过电话联系，有时候也会通过微信联系。通过吴平英的银行账号取了75,000元人民币，是吴平英自己到银行里取出来的，扣除了她相应的抽成，其余的交给了我，我再扣除了我的抽成后再交给“眯子”。3.被告人程红霞的供述与辩解2019年3月19日供述：我没有参与过诈骗。我是今年3月回家的时候才发现我老公在家弄了台pos机，我老公从什么时候开始诈骗的我也不太清楚。2019年3月20日供述：我只知道我老公吴军战在家里有一台pos机，他会帮人家刷卡套现取钱，具体的情况我不是很清楚，你们可以问我老公吴军战，他也被你们公安机关抓住了。2019年3月29日供述：2019年3月19日凌晨3时许，我在余干县家中睡觉，当时我是在家中二楼，公安局来到我家中，将我及我老公吴军战、我父亲吴某2传唤至余干县公安局，当时在我家中公安局还搜出了银行卡、手机等。我当时都签字确认了，并在扣押清单上进行了签名，具体以扣押为准。扣押的财物中有我的手机，也有我老公的，我们是一起生活的，所以手机都放在一起。我老公吴军战是用来将别人诈骗来的钱，通过ｐｏｓ机刷出来，赚取抽成。2019年4月1日供述：我只是帮我老公吴军战记过账，记了他通过ｐｏｓ机刷钱的账目，内容包括是谁哪一天刷过多少钱。封面写了“强林”“ＭＥＭＯ”字样便笺一本，封面写了“原上风光”字样笔记本一本，封面空白，内页写了“红缘办公文具”笔记本，这三本账本是我记得。但是我不知道账本内容的意思。华为ＤＵＡ—ＡＬ00手机，手机串号：864037040477439,864037041019545这部手机是我在使用，手机登录微信号×××（微信昵称水中玉157××××****）是我使用。2019年6月19日供述：吴军战是我的丈夫，我们结婚有六七年的时间，一直在一起生活，一起有一个7岁大的女儿。你们警方告诉我，我丈夫是从事诈骗被公安机关抓获的。我丈夫从事诈骗的事我不知道。手机登录微信号×××（微信昵称水中玉157××××****）也不是我使用。我家中的账本是我丈夫叫我记的，“拐哥”和“见弟”是我丈夫叫我在账本上记的。2019年8月20日供述：我有三个舅舅，大舅已经去世；二舅叫“良才”；三舅叫什么我不记得因为他长期在外面打工。我老公有四个舅舅，大舅去世了，其他三个舅舅我不知道名字。记账本上的“舅”“表”“见弟”“拐”“卫”是谁我不知道，“志刚”是我侄子程志钢。“学文”是我村子的程学文。“冠群17000-5000-5000+2000”，我不知道是他欠我家的钱还我家欠他的钱。其他的我都不清楚。4.同案被告人朱斌的供述与辩解2019年12月19日20时供述：六张银行卡（中国工商银行，卡号：62×××83;九江银行庐山卡，卡号：62×××00；中国建设银行，卡号：62×××82;中国民生银行，卡号：62×××91;中国农业银行，卡号：62×××76，江西银行，卡号：62×××13）都是我的，而且都是使用我自己的身份证办理的。都是在几年前办理的，具体什么时候办理的我不记得了，工商银行在厦门或者广州办的；九江银行卡在上饶办的；建设银行卡在南昌办的：民生银行卡在吉安泰和县办的，农业银行卡在厦门或者广州办的；江西银行卡在南昌办理的。因为我在工地上做事，需要各个银行的银行卡，所以我就办理了，为了方便接收工资的。六张银行卡从始至终都是我本人使用，其他人没有使用过上述银行卡。其中我使用过我自己的三张银行卡帮助吴军战取钱，分别是江西银行的银行卡（卡号：62×××13）、中国工商银行的银行卡（卡号：62×××83）和中国建设银行的银行卡（卡号：62×××82），这些银行卡都被你们扣押了。我记得的用这三张银行卡帮助吴军战取过钱。具体什么钱吴军战没跟我说，我知道吴军战曾经打电话实施过诈骗，具体怎么诈骗的我不清楚，我取的钱是否吴军战诈骗得来的钱我没有问吴军战。我跟吴军战是亲戚，吴军战让我给他卡号并帮他取钱，我就取了。在2018年下半年到年前，吴军战打电话和我说让我提供我的银行卡号并帮他取钱，具体什么时间我不记得了。大概有三次之多。我总共帮助吴军战取过40万左右的钱。我帮吴军战取完钱后，他请我吃了饭，给我买了两条极品烟，还给了我两千元的现金。吴军战每次转钱到我的卡上，就会打我电话，让我去银行取出来给他。我将卡号报给吴军战，吴军战将钱打到我的卡上，我到银行的柜台上或者ATM机上，用我自己的名义将钱取出来。在余干县中央首府旁边的中国银行取过钱，具体取了多少钱我忘记了，还在其他的银行取过钱，具体哪家银行我记不清楚了，但是都是在余干县城的银行帮他取的。吴军战在我卡里打了多少钱，我就将他打过来的钱全部从卡中取出来，然后把现金给他。大概在2018年下半年的时候，具体的时间我不记得了，当时我在余干县工地做木工，吴军战打电话跟我说叫我帮忙，（他电话号码我记不清楚了）让我把我的银行卡号给他，让我帮他取点钱，具体取什么钱他没明说。之后让我把银行卡号报给他，因他是我的表哥。他叫我给卡号帮他取钱我就给了他银行卡号，当天他就打电话告诉我已经把钱打到银行卡上来了，具体哪个银行卡我记个清楚了。打了大概三十万元左右，让我去把钱取出来，取到钱后让我给他打电话。于是我就到余干县银行的柜台上帮他取了三十万左右的现金，具体哪个银行我记不清楚了。取了钱以后，我就打了吴军战的电话，吴军战到县城跟我会合，我把三十万左右的现金给了他，具体在哪里汇合的我记不清楚了，就是在余干县城范围内，吴军战拿钱走了。过了一段时间，吴军战又打我电话说打钱打到我卡上，让我帮他取钱，具体多少钱我记不清楚了。我跟上次一样到银行取了钱，大概在四五万左右，取了钱打吴军战电话，我们在县城汇合，我把现金给了吴军战，他拿钱走了。我也回工地了，第三次也是差不多的情况，吴军战打我电话，把钱打到我的卡上，我到银行取钱，然后取了钱交给吴军战。2020年1月16日供述：我提供了四张银行卡给吴军战，分别是建设银行的、江西银行的、民生银行的以及工商银行的，上述银行卡都是我本人的银行卡提供给他的。（出示建设银行卡号62×××82的交易流水）2018年9月19日名为郭国英转的4万；9月20日微信提现的1.9万、10月26日1万、0.97万、1万、0.97万、0.99万、0.98万；12月7日名为陈春鸳转的5万、12月25日名为薛小冬转的10万、2019年1月8日吴军战转的2万、1月9日名为林国忠转的25万、名为于洋转的1万、吴军战转的2万，共计52.8104万元。这就是吴军战转到我建设银行卡上，上述钱当日到账后，我就到余干县城建设银行把钱取出来，然后交给了吴军战。（出示江西银行，卡号为62×××13的交易流水）2018年9月19日名为王金焕转的4万、名为刘春光转的10万、名为吴广转的14万、名为蔡志兵转的13万、名为郑家盛转的3万、名为黄宇辉转的12万、名为陈燕治转的8万，2019年1月8日网联收款2万，共计60万元。这就是吴军战转到我江西银行卡上，上述钱当日到账后，我就到江西银行将钱取出来然后交给吴军战。（出示工商银行卡号62×××83的交易流水）2018年9月19日名为王**玉转的4万，2019年1月8日吴军战转账4万，共计8万元。就是吴军战转到我工商银行的卡上，上述钱当日到账后，我通过工商银行将钱取出来交给?军战。（民生银行卡号为62×××91的交易流水）2018年9月19日名为王金焕转的4万，就是吴军战转到我民生银行卡上。上述钱当日到账后，我就到民生银行将钱取出来，交给吴军战。除了吴军战以外，其他人我都不认识，是吴军战操控他人的账号转钱我的银行卡上来的。具体怎么操控的，我不清楚了。吴军战就是打我电说钱到我银行卡上了，让我去取，我就到各银行把钱取出来给他。通过计算上述四张银行卡转账记录数额大约在一百二十万，是吴军战转到我银行卡上的转账记录和我的转账数额。吴军战答应一万元钱给我30元至50元的好处费，我得了两千元好处费、一条极品金圣的香烟，吴军战请我吃了一顿饭。刚开始取钱我不清楚，后来我知道我取的钱是他人实施诈骗后给吴军战将诈骗钱洗白后将钱打到亲戚朋友上面，然后叫亲戚朋友们帮他取出来，我是其中一个。我跟吴军战是亲戚。他让我帮忙我就帮了他的忙。在对我之前的讯问中，我有些问题没有考虑清楚。时间长了我也记不清楚了，所以没有如实进行供述，这次你们将银行流水拿给我看，我经过仔细看了以后才知道具体的情况。我所供述的，以这次你们公安机关调取各个银行的流水交易记录为准。（二）被害人陈述被害人吴某1的陈述证实，2019年2月26日上午，我接到一个陌生电话打给我丈夫林添良的手机，刚好手机我接了，打电话的是一个女的，在电话里她问我，她是平安普惠，问我需要贷款吗；刚好这几天我家向别人购买了一片山地，急需钱，我就回答说需要，并问她“用我本人贷款可以吗”？她说可以。我就说“我自己号码给你，你跟我联系。”于是我将我的手机号码报给对方，对方很快就添加了我的微信。我们两个就在微信进行联系，对方发了一个Ａｐｐ给我，是平安普惠的一个Ａｐｐ，我就下载下来了。下载后，我就按照对方教的办法将我个人的基本信息填写完整，并提交；对方让我把要贷款的金额、名字、手机号码填发给她，她要登记。我提交好了之后，对方就说要查看下贷款进度，有问题及时联系，我说好。过了将近半个小时，对方回复我说通过了，可以提现。我就问怎么提，过了一会儿。对方说我填写的卡号有错误，所以提现不了。我就问怎么办，对方说转2千元给她，需要先存到卡里才能改卡号；对方发给我一个中国银行卡号和名字，卡号62×××02，名字熊中魁。就先通过手机微信转账到该银行卡2千元，过了一会儿对方又说我没有填写认领人是我本人，需要再转2钱元过去，修改认领人是我的名字才有办法提现，我相信了就再转了2千元到该卡号，之后对方问我之前是否有在网上申请贷款过，我回答有。对方就说我的信用不足，导致贷款申请的钱提现不了，为了要提高信用，就叫我再转3千元，我继续转了3千元给对方，后对方又骗我说我这个评分不足，有需要转3千元提高评分；我相信了再转了3千元过去。过了一会儿，对方就问我5万元贷款下来了，每月还款1689元，对方叫我先交两个月的还款钱3400元。我相信了又转了3400元给对方。过后对方说要请示领导，需要再转3千元作为押金，这是我没有钱了，也有点怀疑对方。我就说我不贷款了，可以退还吗？对方说可以申请退还，我也相信了。后来怎么联系对方，对方就是不回，我才觉得被骗了。对方手机号码是159××××****,归属地是北京。对方的微信号×××，地区显示阿尔及利亚，昵称是平安普_小吴。我的手机号是182××××****，微信号昵称是好心有好报，微信号是×××。我丈夫林添良的手机号是180××××****。我通过微信转账到对方中国银行账户卡号62×××02，名字熊中魁。我总共被骗13400元，第一次2000元，第二次2000元，第三次3000元，第四次3000元，第五次3400元（被骗款到账后，卡号为62×××02，户名为熊中魁的中国银行卡，立即在吴军战持有的ｐｏｓ机上刷卡转账至吴军战的账户）。（三）搜查笔录、扣押笔录及清单1.余公（刑）搜查字【2019】135号搜查证及搜查笔录、扣押清单证实，2019年3月19日凌晨2时20分至3时10分公安干警对位于江埠乡西源村新居小组3号的吴文祥家进行搜查，依法扣押手机四部（金色苹果手机1部、金色OPPO手机1部、黑色vivo手机1部、金色vivo手机1部）、银行卡16张（平安银行卡2张、交通银行卡1张、工商银行卡3张、建设银行卡2张、农业银行卡5张、邮政银行卡1张、中国银行卡2张）、农业银行卡动态口令卡1张、农业银行卡动态口令2个、中国银行动态口令器1个、农业银行转账回执1张、现金21380元、电脑主机1台、江西省医疗机构病历本1册（记录转账情况）、收付款二维码2个等。2.余公（刑）搜查字【2019】134号搜查证及搜查笔录、扣押清单证实，2019年3月19日凌晨2时10分至4时15分公安干警对位于江埠乡西源村新居小组3号的吴军战家进行搜查，依法扣押手机19部、银行卡57张、pos机6台、身份证6张、港澳台通行证和护照3本、现金23210元、银行卡密钥12个、笔记本6册（账本）、办理pos机协议书、点钞机1台、取款凭证和回单2张等物品。（四）物证及物证照片1.扣押物品照片证实，在案扣押的吴军战用于犯罪的银行卡、网盾、pos机、身份证等若干。（五）书证1.人口信息全项查询证实：被告人吴军战，男，汉族，小学文化，1985年12月5日出生，家庭住址余干县。被告人程红霞，女，汉族，初中文化，1991年12月11日出生，家庭住址余干县。被告人吴文祥，男，汉族，初中文化，1975年06月06日出生，家庭住址余干县。被告人程红霞、吴文祥均无违反犯罪记录。2.到案经过证实，2019年3月19日凌晨3时，余干县公安局通过线索摸排，发现余干县江埠乡西源新居村吴军战、程红霞夫妻有诈骗嫌疑，通过对吴军战家进行搜查，发现其家中有实施诈骗pos机、54张银卡及19部手机。经审讯，吴军战、程红霞交代通过pos机帮实施诈骗嫌人套现从中获利。2019年3月19日凌晨3时，余干县公安局通过线索摸排，发现余干县江埠乡西源新居村吴文祥有诈骗嫌疑，通过对吴文祥家进行搜查，发现其家中有实施诈骗4部手机、银行卡14张、台式电脑1台。经审讯，吴文祥交待通过pos机帮实施诈骗嫌人套现从中获利。3.扣押账本照片证实，被告人程红霞记录用pos机刷诈骗款的资金流动情况。4.吴某1的微信聊天和转账记录证实，被害人吴某1与微信昵称为“平安普惠__小吴”聊天情况以及分5次转账13400元的情况（其中熊中魁尾号为4802中国银行卡在该ｐｏｓ机上刷过）。5.吴军战、吴文祥微信聊天截图证实，吴军战与程红霞微信聊天关于刷卡转账的情况；吴文祥与吴平英微信聊天关于转账、取现情况；程红霞与微信昵称“幻想症”聊天关于转账等情况。其中经吴文祥确认，8张微信截图证实其通过吴军战、程红霞刷卡套现33万元。6.瑞银信pos收单市场推广合作协议二份证实，乙方朱志军与甲方汉汇科技（北京）有限责任公司签订pos收单市场推广合作协议，乙方负责向甲方推荐客户签约使用甲方的pos收单业务，协助甲方进行pos收单业务的宣传介绍。甲方将按照本协议的约定及乙方推荐客户产生的收单收益向乙方支付推广收单收益。7.江苏省常州市新北区人民法院刑事附带民事判决书（2006）新刑初字第121号证实，吴军战因犯故意伤害罪于2006年5月17日被江苏省常州市新北区人民法院判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年。8.熊中魁尾号4802中国银行卡交易记录证实，被害人吴某1被骗款转入该账户。9.严玉龙尾号5876中国农业银行卡交易记录证实，该银行卡绑定了被告人吴军战使用的pos机，自2018年9月19日至2019年2月28日转出款为2186840元。10.在吴军战家扣押的pos机PN:J800001NL001534，TUSN:00000302J8NL00855200开户资料、绑定银行卡流水、手机号等证实，2019年2月至3月pos机刷卡明细。11.立案决定书、受案登记表等证实，2019年2月27日被害人吴某1向福建省平和县公安局报案，平和县公安局报案已经立案侦查。（六）电子数据电子证物检查工作记录证实，从吴军战家扣押的三部手机：1.ＨＯＮＯＲ手机，蓝色，型号ＨＯＮＯＲＡＵＭ-ＡＬ20，ＩＭＥＩ1:8676850326711109，手机号码180××××****；2.ＨＯＮＯＲ手机，银色，型号ＨＯＮＯＲＤＵＡ-ＡＬＯＯ，ＩＭＥＩ1:864037040477439;手机号码157××××****;3.ＶＩＶＯ手机，黑色，型号ＶＴＶＯＹ71Ａ，ＩＭＥＩ：869238030057372，手机号码198××××****；共计三部手机。侦查人员从中提取出通话记录、微信聊天记录、相关图片等涉案信息。针对三被告人的定性和量刑，结合本案的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：一、被告人吴军战、程红霞犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，证实上游犯罪数额为1.34万元的证据充分；吴文祥犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，证实其上游犯罪成立的证据不足。（一）证实吴文祥犯掩饰隐瞒犯罪所得罪的上游犯罪没有证据，吴文祥系下游犯罪的被告人，虽然其供述明知，但是其不能证实上游犯罪成立。（二）吴军战、程红霞掩饰隐瞒犯罪所得罪的上游犯罪证据，只有被害人吴某1的陈述、受案登记表、立案决定书，证实上游犯罪的数额只有13400元。起诉书指控吴军战、程红霞犯罪数额为2186840.21元，还有2173440元犯罪数额没有证据证实为犯罪所得。（三）司法解释的规定、理解及指导案例1.根据最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2015〕11号，自2015年6月1日起施行)第八条规定：“认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。”2.《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》的理解与适用【陆建红、杨华、曹东方（刑事审判参考总第104集第163-165）】认为：“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，应当以上游犯罪事实成立为前提。这是一个基本原则。这一原则包含两层内容：第一层层内容是，上游犯罪事实必须成立，既要求上游犯罪事实有充分证据证明，又要求上游犯罪事实达到了犯罪的程度。第二层内容是，对掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪事实的认定，原则上应当在对上游犯罪依法裁判确定后进行。本条解释规定的‘上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定’，只能作为一种例外；也即只有在极少数情况下，由于上游犯罪人还有其他犯罪事实一时难以查清或者因为其他原因尚未依法裁判，为依法及时审判掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪案件，才在上游犯罪查证属实的情况下先行认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。”3.对“上游犯罪事实经查证属实”的具体把握。（1）《刑事审判参考》总第104集—第1105号案例（谭细松掩饰、隐瞒犯罪所得案）观点是：相关司法解释所规定的“上游犯罪事实成立”是指上游犯罪行为确实存在，不要求必须是由刑事判决确认的犯罪。该案被告人谭细松所购买的摩托车，系何某源被盗的摩托车，这一事实是清楚的，有失主的陈述、购买摩托车证明、提取的被盗摩托车等证据证实，完全可以认定谭细松销售的摩托车是赃物；同时，谭细松供认其明知该摩托车是赃物而予以销售，故可以认定其主观上明知是犯罪所得的赃物，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。虽然上游犯罪的犯罪嫌疑人未被抓获，更未依法裁判，但现有的证据足以认定该犯罪事实的存在，可以认定属于“上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实”的情形，故不影响对谭细松掩饰、隐瞒犯罪所得罪的认定和量刑。（2）《中国审判》2020年第12期刊登文章《掩饰、隐瞒犯罪所得罪上游犯罪“查证属实”之认定》观点：第一，案情。2018年7月至11月，江世豪受他人指使，事先购买了手机和电话卡，并在其名下准备了银行借记卡账户。江世豪按照他人的指示，及时将转入上述账户的钱款取出，并以取款金额的3‰收取好处费。江世豪持该借记卡多次前往银行柜台、ATM机，共取现407.72万元。2018年10月8日，被害人洪某被他人以申请慈善资金为名，诈骗了12.5万元。此后，该笔款项通过刘肖雷等人名下的银行账户被逐级分散流转。其中，部分款项与其他犯罪所得一同被转入了江世豪的账户。江世豪取现后，交付给他人，并获取好处费。2018年11月20日，江世豪被网上追逃。同年11月24日，江世豪被公安机关抓获。到案后，江世豪在侦查阶段如实供述了其主要犯罪行为，但在审查起诉阶段及一审庭审时，均未如实供述。在一审审理过程中，江世豪的家属代为赔偿上游诈骗犯罪被害人洪某9000元。第二、一审判决结果。经审理，法院认为，被告人江世豪明知涉案款项系他人犯罪所得赃款，却仍通过使用其本人名下账户取现的方式，协助款项转移，并从中抽成牟利，取款数额共计407.72万元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时，被告人江世豪的家属已代为赔偿上游诈骗犯罪被害人洪某的部分经济损失，故可对被告人江世豪酌情从轻处罚。被告人江世豪因该案被先行羁押二日，依法可折抵刑期。根据被告人江世豪的犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第三百一十二条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项规定，法院判决被告人江世豪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元；扣押被告人江世豪个人所有的手机1部，用于执行上述第一项判决的财产刑（罚金）。一审判决后，被告人江世豪表示不服，提出上诉。经审理，二审法院认为，上游犯罪事实认定尚属不清，尚未达到证据确实、充分，排除合理怀疑的认定标准，故决定将该案发回重审。第三、二审发回重审意见。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第八条规定：“认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。”这不仅明确了掩饰、隐瞒犯罪所得罪与上游犯罪的基本关系，还进一步明确了上游犯罪不必先经裁判确认，只需经查证上游犯罪行为确实存在即可。但是，上游犯罪“查证属实”的认定标准尚有待进一步明确，需在法律适用过程中进行综合判断。该案中，被告人江世豪曾进行有罪供述，后翻供。针对此类情形，尤其要注意审查是否存在合理怀疑。在司法实践中，合理怀疑既不是一种无根据的纯心理上的怀疑，也不是一种绝对正确的怀疑。合理怀疑是指，在案证据证明的确切性尚有怀疑的余地。只要无法排除基于理性思维和生活常识所作出的合理怀疑，就不能对被告人作出有罪认定。上游犯罪是下游犯罪成立的前提。对未经裁判、仅“查证属实”的上游犯罪事实，应审慎判断其是否达到排除合理怀疑的标准。笔者认为，该案的证据无法形成完整的证据链，以证明被告人江世豪账户中的大笔资金均来源于上游犯罪所得，且尚存在合理怀疑的空间，难以认定所有未到案被害人的涉案款项系被告人江世豪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的对象。该案中，一审认定被告人江世豪掩饰、隐瞒犯罪所得的取款金额共计407.72万元。其中，仅有9000元存在对应的被害人陈述，以证实该款项系诈骗款。而其余近80笔取款共计406.82万元，均为大额整数汇入，且于同日全数取现，与诈骗后取现的犯罪形式极为相似。同时，在被告人江世豪的微信、QQ聊天中，也出现了一些具体的诈骗话术等。但是，这无法认定上述聊天内容与上游犯罪之间存在必然联系，缺乏上游犯罪人、被害人等直接证据证实上游犯罪事实的成立。尽管被告人江世豪在侦查阶段的第一、二份笔录中，曾供述其知道所取款项均为他人犯罪所得，但相关供述仅是证明其在主观上构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的直接证据，而非证明上游犯罪真实存在的直接证据。另外，被告人江世豪对此进行翻供，进一步削弱了相关供述对上游犯罪事实的证明力。尽管根据《解释》第八条规定，上游犯罪“查证属实”即可，但该规定并未降低对上游犯罪的认定标准，必须在证据确实、充分，排除合理怀疑的情况下，才能认定上游犯罪成立。一审认定被告人江世豪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的过程中，虽对其余406.82万元进行了一定的分析推理，但始终缺乏直接证据予以证实。同时，因尚未达到排除合理怀疑的证据标准，不应予以认定。据此，二审决定将该案发回重审，待补充侦查，寻找其他被害人进行调查取证后，根据在案证据的情况，依法作出裁判。综上所述，指控被告人吴文祥犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，证据不足；指控被告人吴军战、程红霞掩饰隐瞒犯罪所得罪数额为2186840.21元，证据不足。二、被告人吴军战、程红霞、吴文祥的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。（一）司法解释规定。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕15号）第十二条第一款第（二）项规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的‘情节严重’：支付结算金额二十万元以上的。”该条第二款规定：“实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。”（二）专家解读观点。帮助信息网络犯罪活动罪不要求行为人与被帮助者之间存在共谋，注意帮助信息网络犯罪活动罪即为他人利用信息网络实施犯罪提供便利的行为与共犯关系。本罪的构成，要求行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，这种帮助行为类似共同犯罪中的帮助犯，但又有所不同，因为作为共犯中的帮助犯，要求行为人与被帮助者之间存在共谋，而本罪则不要求必须存在这种共谋，在某种意义上更接近片面帮助犯的情形，也超出传统意义上一对一的帮助类型，可谓一对多的帮助类型，传统的共犯理论难以有效惩治，故此《中华人民共和国刑法修正案（九）》将其单独定罪。当然，为他人利用信息网络实施犯罪提供便利的行为同时又构成其他犯罪的（包括共犯情形），依照处罚较重的规定定罪处罚。（《中华人民共和国刑法案典（中）》，周**、李少平、南英、张述元、刘学文、胡云腾编，人民法院出版社2016年出版，第1575页。）（三）最高人民法院公布的指导案例意见—赵瑞帮助信息网络犯罪活动案观点。第一，基本案情：被告人赵瑞经营的网络科技有限公司的主营业务为第三方支付公司网络支付接口代理。赵瑞在明知申请支付接口需要提供商户营业执照、法人身份证等五证信息和网络商城备案域名，且明知非法代理的网络支付接口可能被用于犯罪资金走账和洗钱的情况下，仍通过事先购买的企业五证信息和假域名备案在第三方公司申请支付账号，以每个账号收取2000至3500元不等的接口费将账号卖给他人，并收取该账号入金金额千分之三左右的分润。2016年11月17日，被害人赵某被骗600万元。其中，被骗资金50万元经他人账户后转入在第三方某股份有限公司开户的某贸易有限公司商户账号内流转，该商户账号由赵瑞通过上述方式代理。第二，裁判结果：浙江省义乌市人民法院判决认为：被告人赵瑞明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算的帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人赵瑞到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人赵瑞有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。该判决已发生法律效力。（四）与吴军战共同犯罪被告人朱斌的定性。余干县人民检察院以余检一部刑诉〔2020〕316号起诉书指控的被告人朱斌犯帮助信息网络犯罪活动罪一案，于2020年9月22日起诉至本院。该案被告人朱斌系帮助吴军战取款的共同犯罪的被告人。该案被告人朱斌的行为余干县人民检察院指控为帮助信息网络犯罪活动罪，本院以（2020）赣1127刑初350号刑事判决书判决：被告人朱斌犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。综上所述，被告人吴军战、程红霞、吴文祥的行为完全符合帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪构成要件，应当以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。三、关于变更案由的程序问题根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条第一款第二项规定：“对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理查明的罪名判决；”该条第二款规定：“具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决宣判前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。”2020年11月3日本院致函听取公诉机关意见，公诉机关口头回复没有新的证据，不需要重新开庭；告知三名辩护人之后，其中有两名辩护人补充了辩护意见；询问三名被告人均表示同意变更罪名为帮助信息网络犯罪活动罪，没有必要重新开庭。本院认为，被告人吴军战、程红霞、吴文祥明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供资金结算，情节严重，三被告人的行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人吴军战非法持有他人信用卡五张以上，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人吴军战犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。公诉机关指控被告人吴军战、程红霞、吴文祥犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，证据不足，本院不予支持。被告人吴军战、程红霞犯帮助信息网络犯罪活动罪系共同犯罪，吴军战在共同犯罪中起主要作用系主犯，程红霞在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人吴军战到案后能够如实自己的罪行，当庭认罪，具有坦白情节，依法可从轻处罚；被告人吴军战具有犯罪前科，可酌情从重处罚；被告人吴军战犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人程红霞当庭认罪悔罪，可酌情从轻处罚。被告人吴文祥到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪，具有坦白情节，依法可从轻处罚。因指控罪名不当，公诉机关对吴文祥的量刑建议，本院不予采纳。根据被告人吴军战、程红霞、吴文祥的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度。依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第一百七十七条之一第一款第（二项）、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件应用法律若干问题的解释》第二条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人吴军战犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月19日起至2022年5月18日止。）二、被告人程红霞犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月20日起至2021年2月19日止。）三、被告人吴文祥犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月20日起至2020年11月19日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何少良人民陪审员  朱英女人民陪审员  黄凤英二〇二〇年十一月十一日书 记 员  邹荣芳