安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1503刑初152号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人李恩金，男，汉族，1979年12月17日出生于安徽省六安市，初中文化，原六安市置诚房屋销售咨询有限公司工作人员，住安徽省六安市裕安区。2014年10月10日曾因犯信用卡诈骗罪被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌职务侵占罪于2019年11月12日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年11月22日经六安市裕安区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人杨倩文，安徽皋兴律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2020）130号起诉书指控被告人李恩金犯诈骗罪，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月5日公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派检察员许晖出庭支持公诉，被告人李恩金及其辩护人杨倩文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：2019年6月，被告人李恩金在担任六安市置诚房屋销售咨询有限公司梅山××路店店长期间，违反公司规定，为客户办理房屋买卖业务时隐瞒真相，要求买方将购房款等资金转入其微信、支付宝以及其实际控制的葛某账户或指定的吕某账户中，后被其本人使用，之后又以同样手段骗取其他客户资金填补前期漏洞。截至案发，共计骗取被害人资金63.9万元无法归还。 一、2019年6月，被告人李恩金在办理被害人何某1的房屋交易业务期间，收取其佣金、税费等共计9.5万元后，仅向公司转交2万元，又要求其将购房款转入指定的吕某账户，后将其资金用于填补其他客户房屋交易中的资金漏洞，骗取何某1共计37.5万元。 二、2019年7月，被告人李恩金在办理被害人张某1的房屋交易期间，收取其佣金、税费等共计8.1万元后，仅向公司转交1.6万元，又要求其将购房款19.9万元转入指定的吕某账户，后将其资金用于填补其他客户房屋交易中的资金漏洞，骗取张某1共计26.4万元。 针对起诉指控的事实，公诉机关提供了转账记录、收据等书证，证人刘某1、吕某等人的证言，被害人何某1、张某1的陈述，被告人李恩金的供述与辩解，视听资料等证据予以证实。公诉机关认为，被告人李恩金以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。 被告人李恩金对起诉指控的事实和罪名有异议，辩解称其无罪。被告人李恩金的辩护人的辩护意见：被告人为促成房产交易，对无法及时过户的房产，经买卖双方同意采用个人账户托管资金，系代为保管他人财物，被告人将自己暂时占有的他人财物非法占有己有，构成侵占罪。 经审理查明：被告人李恩金原系六安市置诚房屋销售咨询有限公司梅山××路店店长，通过提供居间服务促成买卖双方签订房屋买卖合同。被告人李恩金以代办资金托管等理由，要求客户将购房款转入其指定的个人账户，被其用于个人用途，之后又以同样手段骗取其他客户资金填补前期漏洞。截至案发，共计骗取被害人资金61.048万元无法归还。 一、2019年6月，被告人李恩金在办理被害人何某1的房屋交易业务期间，于2019年6月4日收取其佣金、税费等共计9.5万元后，2019年6月13日，李恩金又要求何某1将购房款30万元转入指定的吕某账户，后将其资金用于填补其他客户房屋交易中的资金漏洞，除向公司转交佣金2万元，2019年8月5日何某1维权时为其起诉垫付1万元起诉费用外，骗取何某1共计36.5万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人何某1的陈述：2019年6月份，朋友谢大友（有）介绍置诚房产公司梅山路分店有一处丽景苑的房子出售，其与置诚房产公司作为经纪方签订了买卖合同，其先打给出卖方吴维奇账户10万元作为定金，然后打给置诚房产公司梅山路分店店长李明9.5万元作为房屋的税费和中介费。2019年6月12日，李明打电话让其将房屋的托管金打到房产局，13日其就委托姨弟杨柱龙将30万元打到了李明指定的账户，李明在电话里讲这个账户就是房产局账户。合同约定7月15日必须过户，但是李明讲因出卖方吴维奇的原因一直没有完成过户。李明让其起诉出卖人要求退定金和违约金，并让其给他个账号于8月6日将总共39.5万元退还。今天（2019年8月6日）上午，其来到置诚房产总公司，李明也来到公司，李明还一直说30万元在房产局，9.5万元过段时间再给。其感觉不对劲，就去了房产局，房产局工作人员告诉自己没有收到这笔钱，其就报警了。 2、存量房买卖合同、不动产产权证、收据、银行转账记录：吴维奇作为出卖方、何某1作为买受方、六安市置诚房屋销售咨询有限公司作为经纪方签订存量房买卖合同，2019年6月5日何某1按合同约定支付吴维奇定金10万元。 3、微信、支付宝转账记录：2019年6月4日，何某1通过微信、支付宝向李明（李恩金）支付9.5万元。 4、会计账本复印件、会计出具的情况说明：2019年6月5日，该笔房屋交易李恩金向公司代客户缴纳佣金2万元，除此之外，公司未收到该笔房屋交易的其他费用。 5、证人蒋某的证言（六安市置诚房屋销售咨询有限公司法定代表人）：2019年6月5日，购房人何某1和售房人吴维奇就位于六安市房屋达成买卖协议，由李恩金经办，李恩金向何某1说房款转入房产局监管账户，给何某1的是个人账户，骗走30万元。 6、证人吕某的证言：其于2015年4月份到置诚房产梅山北路店上班，与李恩金相识。2016年到2019年上半年，其与李恩金系男女朋友关系，之后就基本不在一起了。 2015年其到置诚房产梅山北路店上班，大半年后被调至百花店上班至2018年7月初，后百花店撤了，其到梅山××路店过渡了大约两个月，2018年9月中旬，到富安新城店上班，2019年7月21日因为跟店长吵架，8月初又出了李恩金的事情，其就一直没去上班，8月底正式离职。 李恩金平时使用的银行卡、微信、支付宝都是他外甥葛某身份注册的。自己卡号为62×××72的农行银行卡2019年5月20日有一笔王**霞（杨柱龙妻子）30万元资金转入、2019年6月13日有一笔杨柱龙30万元资金转入，都是李恩金跟其讲是客户的购房款，他讲他用的葛某的卡不能大额转账，所以从其卡里过一下，其心想只要钱不留在自己卡里就行了，就没想那么多。 吕某名下农行卡转账明细显示：2019年5月20日王**霞转账给吕某30万元，当日吕某账户向杨某转账三笔分别为19万元、10万元、1万元，合计30万元。2019年6月13日，何某1委托杨柱龙向李明指定的账户转账30万元，当日吕某账户转账给窦忠玲（系卖房人，买房人为杨柱龙、王**霞，）30万元。 7、证人刘某2的证言：2018年12月份，其在置诚房产中介梅山××路店看中远大雍景台的一套房子，房屋总价74万元，是李明负责经办的。2018年12月31日，其与房屋出卖方杨某夫妇在置诚房产总公司签的买卖合同。签合同当天，其直接给出卖方转了2万元定金，李明向其出具了一张有出卖人和经办人李明签字的收据，加盖有“六安市置诚房屋销售咨询有限公司合同专用章”的印章。签完合同没多长时间，李明让其把购房佣金和税收钱共5.5万元交给他，其到门店直接交的现金给李明。之后李明让其把首付款21万元先打到公司，然后帮助其办理银行贷款。其当时问李明直接转给出卖人行不行，李明讲必须转到公司。2019年1月6日，其到置诚房产梅山××路店，李明带其到隔壁的农行，用其家属冯家园的银行卡向一个叫葛某的银行卡转了21万元。李明讲葛某是公司会计，李明还出具了一张收款人杨某、经办人李明的21万元的收据，加盖有“六安市置诚房屋销售咨询有限公司证明专用章”，其看收据上杨某的名字根本不是杨某本人签的，但当时没有多想。之后李明讲他们帮其申请银行贷款，但一直说没有办好。2019年5月20日，李明通知其和杨某去房产局办手续，当天还给其出具了一张收款人杨某、经办人李明的首付款19万元的收据。这个应该是其1月6日打款21万元，中介公司没有交给出卖方，5月20日办理过户手续的时候，他们才给出卖方19万元，另外2万元应该打在房产局托管账户上，这张收条杨某的签名应该是杨某本人签的。过户手续办完后又过了几天，其银行贷款到账了，通过房产局付给出卖方51万元，李明又给其出具了有出卖人杨某签字的收条，其买房子的事情算是全部办理完毕了。 其感觉办理过程拖得比较严重，其催过很多次，出卖人也着急打算起诉李明了，不过最后还是办理好了。 8、证人杨某的证言：其房屋六安市远大雍景台11＃1205室通过六安市置诚房产公司出售，于2018年12月31日与买方刘某2签订买卖合同。合同约定成交价74万元，卖方在房屋交易过程中不承担任何费用，定金2万元。定金在签订合同当天转入其账户。2019年5月份，中介公司通知说买方贷款审批下来了，其与买方于2019年5月20日到达六安，当时吕某账户向其转账19万元首付款。由于其房屋还有312428元的尾款没有还清，当时自己卡里也没有这么多钱，吕某账户又向其账户转账10万元，当天上午其将尾款还了，下午去房产大厦办过户，房产局关于房产保证金只要1万元，中介就把之前约定保证金中多的1万元打到其账户上，打款账户户名是吕某。5月30日银行贷款下来了，其在中介公司人员陪同下到房产大厦，由六安市房地产市场监管处账户转账52万元到其账户，其中51万元是房屋贷款，1万元是保证金。拿到钱后，其取出10万元现金到置诚公司门店，李明把钱收下了。后来双方把剩下的手续办完，钥匙交给了买方。 9、存量房买卖合同、收据、承诺书、转账记录等：杨某与刘某2签订房屋买卖合同及办理过户过程，与证人杨某、刘某2证言证明的内容一致。 10、证人葛某的证言：李恩金是其舅舅。大约2015年，其还在上大学，李恩金讲其身份证办不了银行卡，李恩金带其到梅山××路的一个农业银行，其办了一张农业银行卡给李恩金，银行卡绑定的手机号也是李恩金在用，此外李恩金还用其身份注册了支付宝、微信等。 11、证人刘某1的证言：其是六安置诚房产公司财务会计，主要从事收取客户佣金等工作。2019年客户杨某与刘某2买卖房屋情况，在李恩金出事之后公司内部倒查才知道的。公司不会提供资金帮客户垫付费用的，这样风险太高，公司规定是不允许为客户垫付资金的。 12、证人刘某3的证言：其丈夫蒋某是六安置诚房产公司的法定代表人，占百分之四十的股份。其是该公司业务部经理，负责买卖双方签订合同以及房产证把关。其与李明（李恩金）没有经济上的往来。2019年9月份在小南海派出所其与李明（李恩金）见过一面，就是谈怎么还钱给张某1，当时他也承认他自己把这个钱花掉了，他们写的还有协议，但他没有履行。 13、证人何某2的证言：其通过六安置诚房产公司卖过三套房子，李恩金（李明）就是通过卖房子认识的，他是置诚房产公司梅山××路店的店长。关于葛某银行卡、吕某银行卡有多笔资金转向其账户，就是其通过置诚房产公司卖房子，李恩金（李明）给其卖房款，其当时不知道是他转给自己的，还以为是卖方转给自己的，其与李恩金（李明）之间没有私人交往及私人之间的经济往来。 公安机关调取的吕某农业银行账户显示：2019年1月6日至8日，葛某账户向吕某账户转账5笔共8.6万元；2019年1月7日至9日，吕某账户向何某2账户转账4笔共13万元。 14、证人张某2的证言：其以前只知道李恩金叫李明。李恩金通过葛某账户于2019年1月7日向其银行卡转账3.1万元，是李恩金之前借的钱还给其的。他好像讲是给客户垫资用，多还1000元是李明讲给客户用，客户答应给的。李恩金向其借钱大约有四、五次，不过借的钱都还清了，每次借钱都是说客户首付款不够，周转给客户垫资用的。 公安机关调取的葛某农业银行账户显示：（1）2019年1月3日，张某2账户向葛某账户转账3万元，2019年1月7日葛某账户向张某2转账3.1万元，与张某2证言一致。（2）2019年8月5日，葛某账户向安徽大别山律师事务所转账1万元。 15、公安机关调取的2019年1月至12月六安市置诚房屋销售咨询有限公司对公账户：未发现刘某2及其妻子向该公司账户打款16余万元的记录；李恩金账户及其由其使用的葛某账户或吕某账户没有资金转入公司账户的记录。 16、被告人李恩金的供述与辩解：2016、2017年的时候，房产生意比较好，从2018年开始房产的生意不好做了，其和吕某生活在一起，日常消费也比较大，其就支用买房付的钱，这些钱相当一部分都是其通过微信、支付宝或者转到吕某的其他银行卡上面，还有在做客户生意的时候，就像前面讲到的池本忠这样的情况，需要垫钱进去，有时候其就会从外面拿收利息的钱进行垫付，而产生的利息公司不会承担，因为其管理一个门店，门店员工的工资以及其他相应开支都由其来负责，这些开支都是要业绩来维持。如果门店盈利，其拿3成利润，公司拿7成利润，如果门店亏损，其要承担3成，由于生意难做，其就想着把生意做成，所以没办法其就得从外面借利息钱垫上，这样也产生了一笔费用，两项加在一起就产生了40多万元的漏洞，所以产生了张某1和何长远的事情。这些钱吕某是知情的，基本上就是其和吕某一起用掉的。 进行买卖房中介生意，属于正常房产的，就把钱转到房产局托管或直接转给卖方，那些买卖有问题的房产，比如没有房产证的、有经济纠纷的房产等，其会跟客户讲这个钱暂时交到公司来托管，公司会出具盖有公章的收条，公司的公章都是存放在公司总部的，包括有的收条上盖的公司证明印章都是在公司总部的。 何某1买吴维奇的丽景苑的房子，2019年6月5日签订了房屋买卖合同，何某1已经支付给吴维奇10万元，并且把应该给公司的佣金等费用都付了。2019年6月30日，其要求何某1转30万元到吕某账户上，并且约定双方在15日内办理过户手续，过户手续办完其会把这30万元打给吴维奇，何某1再向吴维奇支付剩余的房款。至于为什么转到窦忠玲的账户，因为杨柱龙夫妇买窦忠玲的房子，5月20日杨柱龙家属王**霞向其支付过30万，打到吕某的账户上，6月13日完成了过户，所以其让吕某把这30万元先转给窦忠玲了。王**霞转的30万元当时其让吕某转给杨某了，杨某的房子是卖给刘某2的，刘某2之前向他们付过16万多，其让吕某把30万元转给杨某是为了让杨某还清房贷，相当于他们垫付了10多万，后来这10多万元杨某家属拿现金还给公司了，刘某2和杨某的房屋买卖最后也完成了。 二、2019年4月，被告人李恩金在办理被害人张某1的房屋交易期间，于2019年4月16日收取其佣金、税费等共计8.1万元后，向公司转交佣金1.6万元，交给公司员工武伟伟18520元，用于办理房产证、缴契税和维修资金，2019年7月16日，李恩金又要求张某1将购房款19.9万元转入指定的吕某账户，后将其资金用于填补其他客户房屋交易中的资金漏洞，骗取张某1共计24.548万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人张某1的陈述：2019年4月，其和妻子钱桂梅在置诚房产梅山××路店看中碧桂园天玺的一套房子，总价88万元，4月10日付了1万元定金，当时跟门店负责人李明谈的。4月16日业务员胡文沁约其到置诚房产总公司签合同，李明讲定金需交2万元，其又付了1万块钱，接着李明讲需要付中介费、税钱等共计8.1万，其通过微信、支付宝、银行转账付给李明了（其中2.1万元通过微信付给李恩金的，2万元通过支付宝支付的，收款人可能是房主的女儿，另外4万元是转账到一个叫葛某的农行卡里的）。交了钱后其就回到合肥，等中介公司办过户，但中介公司一直没有动静，其多次打电话催。后李明通知其7月16日把首付款付了，其和妻子到置诚房产梅山××路店，按李明要求将19.9万元首付款转到一个叫吕某的银行卡里。到7月16日，其总共付了30万元，置诚房产仍然一直没有给其办过户。8月份的时候，置诚房产一个业务员讲李明联系不上了，其就回来报警了。同时其也去了置诚房产中介公司总部，公司与李明互相推诿扯皮，一直没有解决。 2、存量房买卖合同、收据、支付宝转账记录：池本忠作为出卖方，张某1、钱桂梅作为买受方，六安市置诚房屋销售咨询有限公司作为经纪方签订存量房买卖合同，2019年4月16日张某1向池本忠女儿支付定金2万元。 3、支付宝、微信、银行转账记录、收据：张某1因购房分别向李恩金（李明）或李恩金提供的吕某、葛某账户转账1万元、4万元、2.1万元、1万元，合计8.1万元，2019年4月16日，李恩金出具一张金额为8.1万元，加盖有“六安市置诚房屋销售咨询有限公司合同专用章”，经手人为“李明”的收据，收款事由为“购房佣金及转户一切税费”。 4、刘某1出具的2019年4月份梅山××路店账本明细及情况说明：2019年4月16日李恩金通过支付宝、葛某银行卡转给公司财务刘某1张某1购房佣金1.6万元。 5、证人刘某1的证言：记得收过李恩金帮客户张某1交到公司财务佣金1.6万元，除佣金之外，没有收过李恩金帮客户张某1转交的其他钱了。 6、证人蒋某的证言：2019年4月16日，购房人张某1与售房人池本忠就位于六安市房屋达成买卖协议，李恩金是经办人，李恩金要求客户张某1将购房款转到房管局监管，但李恩金给的不是房管局监管账户而是他私人指定的账户，张某1妻子钱桂梅在不知情的情况下于2019年7月16日将19.9万元的购房款转入李恩金的指定个人账户去了，现在钱不知去向。 7、证人胡文沁的证言（六安市置诚房屋销售咨询有限公司梅山××路店业务员）：其是2015年到六安置诚房产梅山路店上班的，李恩金比其早一点进公司，是店长。李恩金的征信有点问题，他自己的身份证办不了银行卡，他都使用他外甥葛某的银行卡。另外李恩金喜欢打牌赌钱。 客户张某1一开始是其接待的，其给张某1介绍房源，他看好房子后到公司总部签合同。按照公司要求，张某1要把佣金交给公司财务，定金直接交给卖方客户池本忠，但当天他们怎么交的钱，其不清楚，是李恩金带张某1他们办理的。 除了收取的佣金，客户的购房款是不经过公司的，公司就是这么规定的。李恩金好像是收了客户的购房款，客户要过户的时候，他拿不出钱了，具体其也不是很清楚。张某1是其客户，其知道他交了19.9万元给李恩金。 8、证人吕某的证言：2019年7月16日有一笔钱桂梅19.9万元的资金转入，是李恩金跟其讲是客户的购房款，转账之前他跟自己讲有一笔钱要转到其卡里，让其把这笔钱转给户主，但当时没有给卡号。过了几天，其就催李恩金给卡号，他才给了一个叫蒋瑞文的银行卡号，让其转16.6万元到这个卡里，其就按他说的转了，剩下的3.3万元，其都转给李恩金了。 2019年6月7日葛某卡转入其卡里5万元，也是李恩金转的，让其转出去给胡某了。 吕某农业银行账户显示：2019年7月16日钱桂梅（张某1妻子）转账给吕某19.9万元，7月22日吕某转账给蒋瑞文16.6万元。 9、存量房买卖合同、中国银行汇款业务回单、中国农业银行交易记录：售房人蒋瑞文与买受人吴代云就六安市大市场二期小区8栋411室签订房屋买卖合同，业务已经办理完毕。2019年5月7日吴代云账户向葛某账户转账首付款16.6万元。 公安机关调取的葛某农业银行交易记录：2019年5月7日，吴代云向葛某账户转账16.6万元，备注“房款首付”。2019年5月7日至8日，葛某账户向胡某账户转账3笔共计63008元。2019年5月7日，葛某账户向吕某账户转账5万元，同日吕某账户向胡某账户转账5万元。 10、证人胡某的证言：李明是置诚房产梅山路店店长，2018年年底在他们店卖丰安小区48号楼507室房子认识他的。签合同的时候买方直接打了2万元定金，首付款12万多，但拖了很长时间，到2019年5、6月份才付清。后来办理过户，买方办好贷款把尾款付清，都办理结束了，就是拖的时间有点长。 李明使用葛某银行卡2019年5月7日支付宝向其转账0.5万元，5月8日支付宝向其转账0.8万元，5月8日银行转账5万元，吕某银行卡2019年5月7日向其转账5万元，这几笔交易都是李明转给其的买房款，其他经济上没有往来。 11、公安机关调取的2019年1月至12月六安市置诚房屋销售咨询有限公司对公账户：李恩金账户及其由其使用的葛某账户或吕某账户没有资金流入公司账户的记录；未发现公司法定代表人蒋某及其妻子刘某3的账户与公司对公账户有交易记录。 公安机关调取的葛某农业银行交易记录：2019年4月16日，张某1转账4万元到葛某账户后，同日葛某账户转给公司员工武伟伟2万元用于张某1购房办证（后武伟伟微信退还李恩金剩余的1480元），转给公司会计刘某1两笔合计1.5万元。 12、被告人李恩金的供述与辩解：2019年7月16日，张某1妻子钱桂梅转账19.9万元进入吕某账户，7月22日转出16.6万元至蒋瑞文的账户。蒋瑞文的房子是卖给吴代云的，吴代云在5月7日转过一笔16.6万元首付款到公司，当时其让她打到葛某的账户上的。7月22日蒋瑞文和吴代云的房屋过户办好了，所以其就让吕某转了16.6万元给蒋瑞文。吴代云转的16.6万元应该是给公司周转用了。因为客户打到公司（吕某或葛某等个人账户）的钱，公司会拿来周转，比如炒房用，主要是公司老板娘会炒房，她会拿公司客户的钱去周转炒房。 另查明：2019年11月11日，经公安机关电话通知，被告人李恩金到案接受调查。 证明本案事实的综合证据还有： 1、户籍信息：证实李恩金基本情况，涉案时已达完全刑事责任年龄。 2、到案经过：证实李恩金经公安机关电话通知于2019年11月11日到案接受调查。 3、前科情况：证实李恩金曾因犯信用卡诈骗罪，2014年10月10日被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，罚金人民币三万元。 4、证人李某的证言（李恩金的姐姐）：2019年9月8日晚上，李恩金打电话给其孩子葛某讲叫其和韩友礼第二天早晨去他住的地方。第二天其和韩友礼去了李恩金住的地方，敲门敲不开，就报警了，发现李恩金服药自杀，就把他送医院抢救了。听李恩金讲因为他和吕某把公司的钱用了还不上了，吕某跑了不问事，李恩金急了就服药自杀了。李恩金和吕某处男女朋友，两人相处期间，李恩金还给吕某买了一辆车，车贷是李恩金一个人还的，但后来吕某又把车卖了。 5、证人蒋某的证言：公司的行政章、财务章、发票章都在他办公室锁着的，使用这三枚章时必须要经过他。合同章、骑缝章、证明专用章平时放在办公室抽屉，有需要用的也都自己去盖。 公司对于房屋买卖过程中遇到卖方房产未还清等原因不能过户的，公司可以沟通买方先付一部分钱给卖方用于偿还贷款，以便完成过户。但这样的情况必须经过客户服务部批准，指定专人陪同买卖双方到银行办理，不允许店长或其他个人私下进行，而且拿买方的钱还卖方的贷款不经过公司，由双方到场直接办理。 房屋买卖交易需要客户将钱打到房管局监管账户，但钱由买方直接打到监管账户，不经过公司，更不经过任何个人账户。公司不知道李明（李恩金）有这样的行为，也不允许这种行为。 公司不存在帮客户垫付资金完成交易。他们房产中介公司收入来自中介费，也就是佣金，客户佣金都交到财务刘某1那里，由公司财务统一入到公司账上。 6、证人郑大会的证言（六安市置诚房屋销售咨询有限公司梅山路店员工）：其2016年到梅山路店上班，李恩金当店长时，其也在梅山路店上班。公司一般在客户签合同的时候缴纳中介费，签合同在总公司签订，签好后客户交中介费，中介费交给公司账务刘某1，其他税费之类的是不收取的。不收取客户的购房款，公司也不允许。公司不允许公司和门店拿出资金为客户垫付资金的情况，门店没有自有资金。 上述证据形式、来源合法，内容相互印证，均可作为定案的依据予以认定。 关于被告人李恩金提出其无罪的辩解意见。经查，在案相关书证、被害人陈述，多份证人证言及被告人供述等证据相互印证，李恩金在从事房屋买卖居间介绍业务期间，明知其无偿还能力，隐瞒真相,骗取被害人房款、税费等款项，用于个人周转、日常开销,致使上述费用不能返还,其非法占有的主观故意明显。故本院对被告人的此节辩解意见不予采纳。 关于被告人李恩金的辩护人提出被告人经买卖双方同意采用个人账户托管资金，系代为保管他人财物，被告人将自己暂时占有的他人财物非法占为己有的行为构成侵占罪的辩护意见，经查，李恩金收取的涉案钱款，均系买方委托其转付卖方的房款,或委托其促成交易的税费等费用，李恩金采取虚构事实、隐瞒真相的方法，使他人对其截留款项用于其个人周转的真实意图产生误解而将钱款转到其指定的个人账户，其行为不符合侵占罪的构成要件。故对辩护人的此节辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人李恩金以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李恩金虽经公安机关电话通知主动到案，但未如实供述基本犯罪事实，不符合自首条件。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李恩金犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月11日起至2030年2月10日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。) 二、违法所得620480元，依法予以追缴，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方 旭 审 判 员  张太铁 人民陪审员  张光华 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  崔 晓 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。