云南省临沧市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云09刑终161号 原公诉机关云南省双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县人民检察院。 上诉人（原审被告人）赵如艺，女，1966年11月20日出生，布朗族，大学专科文化，退休教师，户籍所在地云南省双江自治县，住双江自治县。因本案于2019年12月17日被双江自治县公安局刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于双江自治县看守所。 指定辩护人胡云琴，云南临疆律师事务所律师。 云南省双江自治县人民法院审理双江自治县人民检察院指控原审被告人赵如艺犯诈骗罪一案，于2020年9月18日作出（2020）云0925刑初40号刑事判决，原审被告人赵如艺不服提起上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问原审被告人赵如艺，指定辩护人胡云琴向本院提交书面辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。经合议庭评议，现已审理终结。 原判认定：2017年以来，被告人赵如艺因赌博和借高利贷欠款，在无力还款的情况下，先后向俸加美、陈某1、杨某、罗某1、刘某、郑某、李某1、宋某、袁某、尹某、沈某、郭某、纪某、李某2、邓某骗取借款共计人民币268.3万元。 1、2017年6月至2019年2月，被告人赵如艺以做生意、盖房子为借口，许诺利息9分，向俸加美借款人民币39.4万元借款后，赵如艺向俸加美偿还了部分利息后未还款。 2、2017年12月至2019年1月，被告人赵如艺以做生意为借口，许诺月息0.1元，向陈某1借款人民币16.5万元。 3、2018年1月8日，被告人赵如艺利用退休教师身份，让杨某帮自己向“捷信公司”借款人民币6.5万元，被告人赵如艺还了17期后，因无力还款到缅甸躲藏。 4、2018年8月至2019年1月，被告人赵如艺以做生意、建房为借口，许诺月息0.1元，先后向罗某1借款人民币103万元。借款后，赵如艺向罗某1偿还了部分利息后未还款。 5、2018年9月19日至2019年1月10日，被告人赵如艺以做生意和盖房子为借口，许诺月息0.1元，向刘某借款人民币26.6万元。借款后，赵如艺向刘某偿还了部分利息后未还款。 6、2018年，被告人赵如艺以帮儿子在昆明买房、自家建房为借口，许诺月息3分，以虚假的工资本作抵押，三次向郑某借款人民币17万元，借款后，赵如艺向郑某偿还了部分利息后未还款。 7、2020年2月14日，被告人赵如艺以做生意为由，利用退休教师身份，向李某1借款人民币7.9万元。借款后，赵如艺向李某1偿还了部分利息后未还款。 8、2019年2月14日，被告人赵如艺以盖房子需用钱为借口，许诺月利息1000元人民币，向宋某借款人民币2万元。 9、2019年2月28日，被告人赵如艺以盖房子为借口，许诺月息3分，罗某1作担保人，以其儿子陈卓在地基抵押，向袁某借款人民币30万元。借款后，赵如艺向袁某偿还了部分利息后未还款。 10、2019年3月22日、31日，被告人赵如艺以买水泥盖房子为借口，以虚假的工资本作抵押，两次向尹某借款共计人民币4万元。 11、2019年5月2日，被告人赵如艺以做生意为由，陈某1为担保人，许诺月息5分，向沈某借款人民币1万元。借款后，赵如艺向沈某偿还了部分利息后未还款。 12、2019年5月9日，被告人赵如艺以在缅甸做当铺生意为借口，用其儿子陈卓在产和虚假的农行工资卡作抵押，陈某1为证人，许诺年息12万元人民币，向郭某借款人民币10万元。借款后，赵如艺向郭某偿还了部分利息后未还款。 13、2019年5月27日，被告人赵如艺为支付袁某的高利贷利息，以急用钱为由向同事纪某借款5000元人民币。 14、2019年5月29日、31日，被告人赵如艺以做生意资金周转困难为由，向李某2借款人民币6000元。借款后，赵如艺向李某2偿还了部分利息后未还款。 15、2019年5月，被告人赵如艺以做生意为借口，许诺给好处，向邓某借款人民币3.3万元。 2019年12月16日，缅甸掸邦东部第四特区警察局将赵如艺抓获并移交双江自治县公安局。 原审法院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，作出如下判决： 一、被告人赵如艺犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2030年12月16日止。罚金定于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人违法所得予以追缴，退赔被害人。 宣判后，原审被告人赵如艺不服原审判决，以一审判决量刑过重为由提出上诉。 指定辩护人对上诉人赵如艺构成诈骗罪无异议，以上诉人赵如艺到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚及已向各被害人支付了部分利息，一审量刑过重，罚金过高进行辩护。 经审理查明：2017年以来，上诉人赵如艺因赌博和借高利贷欠款，在无力还款的情况下，先后向俸加美、陈某1、杨某、罗某1、刘某、郑某、李某1、宋某、袁某、尹某、沈某、郭某、纪某、李某2、邓某骗取借款共计人民币177.34万元。 1、2017年6月至2019年2月，上诉人赵如艺以做生意、盖房子为借口，许诺利息9分，向俸加美借款人民币39.4万元，借款后，赵如艺向俸加美偿还了8万元利息，剩余31.4万元未归还。 2、2017年12月至2019年1月，上诉人赵如艺以做生意为借口，许诺月息0.1元，向陈某1借款人民币16.5万元。已偿还3万元利息，剩余13.5万元未归还。 3、2018年1月8日，上诉人赵如艺利用退休教师身份，让杨某帮自己向“捷信公司”借款人民币6.5万元，被告人赵如艺还了17期4.33万元本息后，剩余2.17万元未归还。 4、2018年8月至2019年1月，上诉人赵如艺以做生意、建房为借口，许诺月息0.1元，先后向罗某1借款人民币103万元。借款后，赵如艺向罗某1偿还了41.8万元利息，剩余61.2万元未归还。 5、2018年9月19日至2019年1月10日，上诉人赵如艺以做生意和盖房子为借口，许诺月息0.1元，向刘某借款人民币26.6万元。借款后，赵如艺向刘某偿还了0.5万元利息，剩余26.1万元未归还。 6、2018年，上诉人赵如艺以帮儿子在昆明买房、自家建房为借口，许诺月息3分，以虚假的工资本作抵押，三次向郑某借款人民币17万元，借款后，赵如艺向郑某偿还了1.5万元利息，剩余15.5万元未归还。 7、2019年2月14日，上诉人赵如艺以做生意为由，利用退休教师身份，向李某1借款人民币7.9万元。借款后，赵如艺向李某1偿还了0.6万元利息，剩余7.3万元未归还。 8、2019年2月14日，上诉人赵如艺以盖房子需用钱为借口，许诺月利息0.1万元人民币，向宋某借款人民币2万元。 9、2019年3月22日、31日，上诉人赵如艺以买水泥盖房子为借口，以虚假的工资本作抵押，两次向尹某借款共计人民币4万元。 10、2019年5月9日，上诉人赵如艺以在缅甸做当铺生意为借口，用其儿子陈卓在产和虚假的农行工资卡作抵押，陈某1为证人，许诺年息12万元人民币，向郭某借款人民币10万元。借款后，赵如艺向郭某偿还了0.06万元利息，剩余9.94万元未归还。 11、2019年5月27日，上诉人赵如艺为支付袁某的高利贷利息，以急用钱为由向同事纪某借款0.5万元人民币。 12、2019年5月29日、31日，上诉人赵如艺以做生意资金周转困难为由，向李某2借款人民币0.6万元。借款后，赵如艺向李某2偿还了0.17万元利息，剩余0.43万元未归还。 13、2019年5月，上诉人赵如艺以做生意为借口，许诺给好处，向邓某借款人民币3.3万元。 2019年12月16日，缅甸掸邦东部第四特区警察局将赵如艺抓获并移交双江自治县公安局。 以上事实经对上诉人赵如艺进行讯问，上诉人赵如艺并无异议，但以支付给各被害人部分利息进行辩解，并有经原审质证后认证的受案登记表、立案决定书、户口证明、抓获经过、拘留证、逮捕证、接受证据清单及材料、借条、农行卡照片、干部个人信息登记表、法院执行材料、证人俸加美、陈某1、杨某、罗某1、刘某、郑某、李某1、宋某、袁某、尹某、沈某、郭某、纪某、李某2、邓某、陈某2、罗某2、李某3、李某4、董某、罕福玲的证言、同步录音录像光盘及上诉人赵如艺的供述及辩解等证据材料证实。 上述证据取证程序合法，内容客观真实，能相互印证，本院予以确认。 本院认为，上诉人赵如艺以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。本案中，上诉人赵如艺在案发前支付给各被害人部分利息有各被害人的陈述相印证，该款项应当在被骗数额中予以扣除。上诉人赵如艺到案后如实供述犯罪事实且自愿认罪认罚，在量刑上应当有所体现，故，上诉人赵如艺以原审量刑过重的上诉理由及指定辩护人以上诉人赵如艺到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚及已向各被害人支付了部分利息的辩护意见成立，予以采纳。另，原审将上诉人赵如艺向袁某借款人民币30万元及向沈某借款人民币1万元的两笔借款认定为诈骗不妥，因该两笔借款均有担保人提供担保，应属民事纠纷调整范畴，应当予以纠正。综上，原判定罪准确，审判程序合法，但部分事实不清。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（三）项、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、撤销双江自治县人民法院（2020）云0925刑初40号刑事判决。 二、上诉人（原审被告人）赵如艺犯诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月17日起至2029年12月16日止），并处罚金人民币五万元（限判决生效后三十日内缴纳）。 三、上诉人（原审被告人）赵如艺违法所得人民币177.34万元予以追缴，退赔各被害人。 本判决为终审判决。 审判长  杨中森 审判员  尹丽霞 审判员  邹 震 二〇二〇年十一月十七日 书记员  王雅擎