广东省深圳市罗湖区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0303民初35309号原告：温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店，经营场所温州市鹿城区桥儿头紫薇****，统一社会信用代码92330302MA2C3EEK97。经营者:张桂花。委托诉讼代理人：刘伟松，广东瑞特律师事务所律师，执业证号14403201510739041。委托诉讼代理人：周潘银，系公司员工。被告：深圳市天盟珠宝有限公司，住所地深圳市罗湖区翠竹街道翠锦社区田贝四路**万山珠宝园******，统一社会信用代码91440300MA5FJ8DY6P。法定代表人：陈华丽，执行董事。委托诉讼代理人：黄健，系公司法务。被告：深圳市金德门珠宝有限公司，住所地，住所地深圳市罗湖区东晓街道独树社区布心路**水贝珠宝总部大厦****会信用代码9144030032669986XD。法定代表人：陈华银。原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店与被告深圳市天盟珠宝有限公司、深圳市金德门珠宝有限公司合同纠纷一案，本院于2020年8月12日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行审理。原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店的委托诉讼代理人刘伟松、周潘银、被告深圳市天盟珠宝有限公司的委托诉讼代理人黄健到庭参加诉讼。被告深圳市金德门珠宝有限公司经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本庭依法对其进行缺席审理。本案现已审理终结。原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店向本院提出诉讼请求：一、判令解除原告与被告深圳市天盟珠宝有限公司签订《VIP购销服务协议》，被告深圳市天盟珠宝有限公司向原告退回年费1580元；二、判令被告深圳市天盟珠宝有限公司返还原告20万元，被告深圳市金德门珠宝有限公司承担连带责任；三、本案诉讼费由被告负担。事实与理由：一、被告深圳市天盟珠宝有限公司应当向原告退回年费1580元。原告与被告深圳市天盟珠宝有限公司于2019年12月18日签订《VIP购销服务协议》,并于2019年12月17日通过微信向其支付会员费1580元。但现双方约定一年的服务期限尚未届满，该公司自始至今没为原告开设交易帐户，从2020年3月18日起也没为原告提供任何服务。原告通过工商公开信息查询，被告深圳市天盟珠宝有限公司、深圳市金德门珠宝有限公司经营范围为黄金首饰等设计销售、企业管理咨询、国内贸易，但不含中介服务，此协议的权利义务超出被告深圳市天盟珠宝有限公司的经营范围。现原告已发通知解除与被告深圳市天盟珠宝有限公司《VIP购销服务协议》，故该公司应当向原告退回年费1580元。二、两被告共同侵占了原告的20万，应向原告共同承担返还责任。1、被告深圳市天盟珠宝有限公司与原告签订《VIP购销服务协议》后，分别于2020年1月6日-1月24日期间，陆续以各种理由收受原告20万元，该笔款项一直由被告深圳市天盟珠宝有限公司占有至今。2、原告与被告深圳市金德门珠宝有限公司《客户代表授权书》的授权及黄金期货交易违反了法律、行政法规的强制性规定，应为无效。2019年12月18日，原告按照被告深圳市天盟珠宝有限公司指示签订了《客户代表授权书》，授权范围系“与被告深圳市金德门珠宝有限公司进行业务往来，包括订货、结价、提取货物和其他相关联系”。本授权及项下交易实质内容为原告通过被告深圳市金德门珠宝有限公司在其自行设计的网站进行黄金期货炒卖业务，进行无实物交割的黄金合约集中交易。根据微信聊天记录显示：1、原告只能选择黄金买、卖及手数，并不能对交易商品的其他参数进行选择，具有同质性及合同格式标准化。2、根据被告深圳市金德门珠宝有限公司不断要求原告补缴定金均表明交易采取保证金模式。3、原告在没有黄金现货的情况下，2020年1月6日首笔交易即为“建仓-卖出”、“钯金1K×455.1”，且一直都在建“卖出”仓，被告深圳市金德门珠宝有限公司作为交易平台亦允许原告进行这样的操作，证明此案交易并不以黄金实物交付为交易目的，而是以黄金价格变动中获取投机利益。根据《期货交易管理条例》第四条、第六条的规定以及证监办发【2013】111号《关于认定商品现货市场非法期货交易活动的标准和程序》之规定，本案中黄金交易在形式要件和目的要件上均符合期货交易特征，应认定为非法期货交易，原告与被告深圳市金德门珠宝有限公司之间的授权及项下交易自始无效。被告深圳市金德门珠宝有限公司招商部员工曹继秀陈述被告深圳市天盟珠宝有限公司是被告深圳市金德门珠宝有限公司旗下的公司，与被告深圳市天盟珠宝有限公司联合负责并通过微信定期向原告发送其有关黄金期货炒卖的结算表、定金收取标准。更甚的是两被告自始没有在合法交易所开设原告名义的帐户，便合谋共同虚构交易，自行调整定金比例，黄金定金由2020年1月8日12000元/KG上涨24000元/KG，最高上涨至2020年3月16日30000元/KG;钯金定金由2020年1月8日定金20000元/KG上涨2020年3月30000元，再上涨到60000元/KG;两被告明显针对原告的仓位，恶意成倍成倍地人为单方面调整黄金商品的定金缴存单价及比例，最终原告无力补足定金被所谓的强行平仓，捏造原告20万元全额亏完的事实。依据《中华人民共和国民法通则》第一百一十七条规定，两被告共同侵占了原告的20万，侵害了原告的财产权，应由两被告共同向原告承担返还责任。综上所述，两被告共同侵占了原告的20万元，现原告为保障自身的合法权益，特向本院提起诉讼，请求判如所请。被告深圳市天盟珠宝有限公司辩称：一、该公司开店做黄金、钯金、贵金属回收与销售业务系合法经营。二、实物钯金买卖有下列三种结价方式:1、现价现结:现货交付，以现货市价结价，当场钱货两清;2、不定价买卖料:客户交定金后按市场即时金价预付货款交货，客户认为价格合适时再通知结价，多退少补；3.预定价买卖料：客户交定金，确认订单，锁定现货市场金价（公司有义务按照该预订价收料）,客户认为价格合适时再交货、结算;因金价波动，当公司亏损达到乙方定金50%时，如果客户不交收实物也不补齐差价及定金的，公司有权按即时市场金价结价。预定价买卖料已经在黄金珠宝业内应用十多年，未见到一起认定为非法交易。二、原告系自愿、自主决策与被告发生钯金买卖关系。1、原告签署《VIP客户购销服务协议》系其自愿行为，被告公司不存在欺诈或隐瞒行为，被告做的就是黄金、钯金及其制品的提纯、回收和销售业务。2、根据原告与被告之间电话沟通录音记录、微信聊天记录显示，原告系自主下单向被告出售钯金并自行预付定金，进行预定价钯金售卖，并非被告左右了其钯金售卖的决策。原告之所以没有向被告交收黄金，原因全在原告本人身上:1、被告平等对待所有客户:根据被告提交的证据，只要客户交货就结清货款，只要客户付全款就交货。2、所有向公司下订单的客户都能如约交收实物，原告个人违约不交货是特别个案。3、原告只付了定金定价卖货，但不按约定交货和补充定金，从而导致的金价波动风险以及违约后果自然应由其本人承担。三、原告丧失诚信、履约能力和自制力是其受损原因。(一)预定价买卖料每天都在发生，但只要客户根据自身库存或资金状况下单并交收，并不会有经济损失，反而能起到规避金价波动风险的作用。(二)原告超出自身履约能力下单，导致金价波动后违约既不交付订单货物，又不补足订单差价和定金，理应承担相应的违约责任。预定价买卖料结价方式在黄金珠宝圈内由来已久，适当下单可防范金价波动风险，但客户一旦滥用就变成投机取巧。原告具有有多年黄金珠宝行业经验，不可能不知道其下单不能交收的违约责任与后果。(三)就本案而言，如果原告目前愿意按订单交付货物，被告仍愿意收货并付款。原告拿自己不履行合同义务作为不承担违约损失的理由，显然是犯了基本的法律逻辑错误。三、案由、业务性质特点、诉求与费用。(一)、本案系买卖合同纠纷。1、原告与被告进行黄金买卖没有法定资质的要求。2、原告与被告进行的是实物钯金预定价买卖，与期货交易具有根本区别，如前者系按现货价格买卖、随时可交收实物，买卖双方特定等特点。3、钯金价格是全球性的联动价格，日成交量平均上千亿美元，金价不受被告或个别企业所左右。市场金价波动导致的风险属于市场参与者都会遇到的风险。4、预定价买卖料结价方式的价值在于合理规避风险，但是对于既缺货又缺钱的客户就必然会导致不能交收的风险，因此该类客户理应承担相应的违约责任与后果，如定金部分被没收等。(二)客户签约VIP购销服务协议享有免提纯等优惠权益且客户亦有行使且权益得到兑现，原告在合同期间自己未行使，系原告自行放弃该权利，VIP客户年费1580元无退还的理由。综上，原告的诉求缺乏事实依据和法律依据，请求法庭驳回原告诉求。被告深圳市金德门珠宝有限公司未作答辩。本院经审理认定事实如下：一、2019年12月18日，原告（乙方）与被告深圳市天盟珠宝有限公司（甲方）签订《VIP客户购销服务协议》，约定：甲方为提高在黄金提纯、交易方面的服务质量，推行VIP客户合作计划。乙方同意成为金德门“VIP会员”，在平等互利、友好协商的基础上，双方签订如下协议，以资共同遵守：1、报价标准：甲方报价以市场行情价格为基础，连续报出交易所人民币中间指导价的基础上，连续报出现货的人民币买入价和卖出价。2、费用：延期交易采用定金的形式进行。若乙方为VIP客户，交易预付定金为12000元每公斤。甲方有权根据交易亏损情况要求乙方追加定金。乙方定金不享有任何利息或孳息。手续费按交易第二天开始按照10元/公斤/天计算。因金价波动会导致定金赢余或者不足，当定金不足50%时乙方应当对不足部分追加补足。甲方三次通知乙方补足定金后仍未收到定金的，甲方有权立即按订单结价，一切损失由乙方自己承担。3、开户及交易方式乙方在甲方开设一个交易帐户，开户时，乙方须提供身份证或户口本等有效证件，并在甲方指定的银行开立结算账户，用以实现与甲方定金专用帐户之间的资金划转。乙方保证上述开户资料、银行账户的真实性、完整性、准确性、有效性，因上述资料或帐户的真实性、完整性、准确性、有效性而产生的问题或损失，由乙方自行承担。当有关资料发生变化时，乙方承诺及时以有效方式通知甲方。因乙方未及时通知甲方上述资料变化而造成的损失，由乙方自行承担。乙方的交易帐户只限本人使用，不得转借他人，因转借他人所引起的一切纠纷和损失均由乙方承担。乙方必须遵守和接受交易所及甲方规定的有关现货延期交易事项的一切规则。乙方的交易定金必须以现金的形式交纳。4、乙方履行的义务一次性缴纳VIP年费1580元/年；免提纯费单次只允许5公斤之内，超出部分在第二天结算；黄金提纯换料的时间为次日付料；若乙方为公司，乙方需要提供营业执照复印件、珠宝品牌及地址、法定代表人授权书、法定代表人身份证复印件等；若乙方为个人，乙方需提供授权委托书等。5、“VIP会员”的优惠政策：甲方承诺对乙方所来旧料，自办理会员之日起一年内免收提纯费；甲方承诺乙方在之后原料交易过程中，买卖定金按照1万/公斤计算；VIP会员一次性办理，全国金德门分公司一律通用，无需二次办理。6、本协议签约时间为2019年12月17日至2020年12月16日，有效期一年。本协议在双方签字或盖章后生效。乙方缴纳年费后开始享有甲方VIP会员客户的各项优惠。协议期间，年费不予退还。7、风险告知黄金、白银是具有金融属性的特殊商品，因此其价格受多种因素的影响，如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等等。这些因素对金银价格产生影响的机制非常复杂，甲乙双方对贵金属价格波动的风险已知情。二、2019年12月18日，原告的经营者张桂花签署了《客户代表授权书》，授权周潘银等代表原告负责与被告深圳市金德门珠宝有限公司进行业务往来，包括订货、结价、提取货物和其他相关联系。三、原告于2020年1月6日、1月8日、1月15日、1月16日、1月17日和1月24日共向被告深圳市天盟珠宝有限公司支付定金20万元，该公司也向原告出具了《收款收据》。四、被告深圳市金德门珠宝有限公司在2020年1月8日通知各ＶＩＰ客户在春节放假前提前补足定金。通知载明值班电话136××******。五、原告与微信昵称“金德门珠宝-曹继秀”的聊天记录显示：2019年12月17日转账1580元支付会员费；与微信昵称“深圳金德门ＳＶＩＰ对接136××××****”的聊天记录显示：被告的交易规则为钯金定价买入手续费补贴50元／天／ｋ，钯金定价卖出收手续费60元／天／ｋ（当天定价当天结价，尾款第二天安排，手续费算一天）。2020年1月6日，原告以455.1元／ｇ向被告下单卖出钯金1公斤；2020年1月16日，原告以506.4元／ｇ向被告下单卖出钯金1公斤。在此期间，由于金价上涨，被告一直要求原告补交定金，但并未催促原告交割钯金。昵称“深圳金德门ＳＶＩＰ对接136××××****”的微信显示其手机号码即为前述深圳市金德门珠宝有限公司通知中的值班电话。六、深圳市天盟珠宝有限公司的许可经营范围为：黄金、K金、铂金、钯金、白银制品的设计、研发与销售；玉器、钻石、珠宝饰品、工艺品（象牙及其制品除外）的销售；经营电子商务；企业管理咨询；国内贸易（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）；深圳市金德门珠宝有限公司的许可经营范围为：黄金、钻石、白银、铂金、钯金、贵金属及其制品的销售；K金、首饰的购销；石英表及其机芯、零部件的销售；信息咨询（不含人才中介服务、证券、期货、保险、金融业务及其它限制项目）；国内贸易；经营进出口业务（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外）。（企业经营涉及前置性行政许可的，须取得前置性行政许可文件后方可经营）。七、原告于2020年6月20日向两被告发出《解除协议、取消授权并请求返还款项的通知》，通知因原告与两被告进行的业务往来违反了《期货交易管理条例》等现行法律的强制性规定，涉嫌违法，现原告通知依法解除《VIP购销服务协议》、取消《客户代表授权书》授权及项下全部行为；请求两被告返还全部款项201580元。八、被告庭审时确认涉案合同在收到原告解除通知的当日已经解除；同时，被告未提供证据证明扣收的违约定金为19.43万元、余款5万多元已退回原告。本院认为，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货交易的重要特征包括标的物为标准合约，交易具有双向性，存在杠杆机制，交易方式集中化等。而现货交易目的在于货物所有权的转移，且不允许采取对冲方式进行交易等。具体到本案，首先原告两次下单卖出钯金，被告从未催促其交割现货，因此双方交易不以货物的所有权转移为目的；其次，根据被告的交易规则，钯金可定价买入和卖出，具有双向性，并且采用保证金交易模式；最后，被告是同时与其众多VIP客户开展买、卖行为，交易方式也集中化。因此涉案钯金交易符合期货交易的特征，应认定为非法期货交易。根据《期货交易管理条例》第四条和第六条的规定，期货交易应当在依法设立的期货交易所或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易所进行，禁止在国务院期货监督管理机构批准的期货交易所之外进行期货交易，禁止变相交易；设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。据此两被告在未获得从事期货交易批准的情况下，擅自进行期货交易，违反了法律、行政法规的强制性规定，涉案钯金交易应为无效。原告要求确认合同解除的主张，本院不予支持。根据我国合同法第五十八条的规定，合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还；有过错的一方应当赔偿对方因此受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应责任。原告要求被告深圳市天盟珠宝有限公司返还年费1580元，有法律依据，本院予以支持；原告作为首饰加工店区别于一般的普通投资者，更应尽到合理审慎的注意义务，自身存在重大过错，应当自行承担损失的一半，因此，被告深圳市天盟珠宝有限公司应当返还原告损失款10万元。关于原告要求被告深圳市金德门珠宝有限公司对前述损失款承担连带责任的问题，本院认为，原告与被告深圳市天盟珠宝有限公司签订的是加入金德门VIP协议，该协议签订后，一直由被告深圳市金德门珠宝有限公司的工作人员与原告进行业务联系，告知原告交易规则、具体买入、卖出的价格及催促定金补交，最后被告深圳市天盟珠宝有限公司又确认收到前述工作人员催交的定金，因此该两公司应当认定为交易及利益的共同体，应当共同因过错而承担本案损失。被告深圳市金德门珠宝有限公司经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，应承担不应诉、不举证、不质证的法律后果。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市天盟珠宝有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店退还年费人民币1580元；二、被告深圳市天盟珠宝有限公司、深圳市金德门珠宝有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店退还人民币10万元；三、驳回原告温州市鹿城区南浦温馨首饰加工店的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币2162元，由原告负担人民币1081元，两被告负担人民币1081元。上述费用原告已预付，两被告应在本判决生效之日起十日内迳付原告人民币1081元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  王艳二〇二〇年十一月三日书记员  许爵