河南省清丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0922刑初214号公诉机关河南省清丰县人民检察院。被告人程红刚，男，1982年7月8日出生，汉族，初中文化，户籍地及住址均为河南省清丰县，农民。2019年11月11日因涉嫌犯诈骗罪被清丰县公安局刑事拘留，同年12月18日被逮捕。辩护人李令根，河南长庚（濮阳）律师事务所律师。河南省清丰县人民检察院以清检一部刑诉（2020）188号起诉书指控被告人程红刚犯诈骗罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省清丰县人民检察院指派检察员翟志锋出庭支持公诉，被告人程红刚及辩护人李令根到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省清丰县人民检察院指控：1、2018年11月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到便宜的冶都世外桃源小区的商品房为由，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式骗取被害人的信任，于2018年11月18日，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人曹某79000元钱。2、2018年9月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的冶都世外桃源小区商品房为由，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人逯某60000元钱。3、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰书香世家小区商品房为由，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人李某175000元钱，且在明知自己没有还款能力情况下，利用被害人李某1手机网贷、信用卡刷现等方式，骗取被害人149596.56元钱。4、2019年1月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房为由，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人李某1妹妹李某320000元钱。5、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰书香世家小区商品房为由，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，于2018年8月25日以缴纳房屋定金的方式骗取被害人关某125250元钱，且在明知自己没有还款能力情况下，利用被害人的信用卡刷现和手机网贷等方式，骗取被害人77568.6元钱。6、2018年6月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰世外桃源小区商品房为由，于2018年8月2日以缴纳房屋定金的方式骗取被害人关某250000元钱，且在明知自己没有还款能力情况下，利用被害人手机网贷、信用卡刷现等方式，骗取被害人共计52868元钱。7、2018年9月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰世外桃源小区商品房名义，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人宋某从35000元钱。2019年7月1日并向被害人借了500元钱。8、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房名义，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人关某325250元钱。且在明知自己没有还款能力情况下，利用被害人信用卡刷现等方式，骗取被害人共计86111元钱。9、2018年7月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的冶都世外桃源小区商品房名义，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人乜某50000元钱。10、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房名义，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人程某242700元钱。11、2019年3月份，被告人程红刚在明知自己没有还款能力情况下，使用被害人李某2手机在被害人支付招联好期贷贷款平台上多次贷款分期，至2019年8月份程红刚无力偿还为止被害人损失3609.33元。12、2019年2月份，被告人程红刚帮助被害人程某3办理了一张中国农业银行信用卡，被告人程红刚交付给被害人一张境外消费卡，被告人程红刚将被害人的境内消费信用卡自己留存使用，截止被害人发现欠款为止，被告人程红刚盗刷被害人程某3信用卡加逾期共计4900元。13、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房名义，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人袁某25250元钱。14、2019年7月份，被告人程红刚以养卡的名义盗刷清丰县大流乡魏庄村陈某及陈某老婆任某的三张信用卡，逾期本金加利息共计20000元。15、2018年5月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业小区商品房名义，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人程某470000元钱。16、2018年6份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业小区商品房名义，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人程某55200元钱。并在被害人代某信用卡期间利用被害人及被害人老婆吕某的信用卡和手机网贷，骗取被害人共计7万元钱。17、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能够买到比市场便宜的清丰书香世家小区的商品房名义，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式，以缴纳房屋定金的方式骗取被害人冯某50000元钱。被告人程红刚采取虚构通过其能买到低于市场价格的冶都世外桃源、建业小区等小区商品房为由、以缴纳定金的方式骗取被害人的钱财，又采取刷取被害人信用卡进行刷卡套现，并骗取被害人网络贷款，诈骗金额共计1077803.49元。骗取钱财后，被告人程红刚主要用于个人日常消费、偿还他人借款等非法用途。为证明所指控的犯罪，公诉机关提供了被告人程红刚供述等证据，并据此认为程红刚的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，请求依法惩处。程红刚到案后如实供述犯罪事实，并认罪认罚，建议对程红刚在有期徒刑十年又二个月至十年又十一个月幅度内量刑，并处罚金。被告人程红刚对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结。辩护人李令根的辩护意见是：被告人程红刚利用他人手机、信用卡进行网贷、刷现时征得了他人同意，对不能偿还部分出具了借条，该行为系民间借贷行为，不应认定为诈骗罪；另外，程红刚具有坦白情节，建议对程红刚从轻处罚。经审理查明：一、2018年5月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业小区商品房的事实，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人程某4的信任，以交纳房屋定金的名义骗取程某4钱款70000元。二、2018年6月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰世外桃源小区商品房的事实，于2018年8月2日以交纳房屋定金的名义骗取被害人关某2钱款50000元。且程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，还多次利用关某2的手机、信用卡进行网贷、刷现等，程红刚偿还部分本金及利息后，仍有52868元未偿还。三、2018年6月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业小区商品房的事实，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人程某5的信任，以交纳房屋定金的名义骗取程某5钱款5200元。且程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，还多次利用程某5及其妻子吕某的手机、信用卡进行网贷、刷现等，程红刚偿还部分本金及利息后，仍有70000元未偿还。四、2018年7月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的冶都世外桃源小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人乜某钱款50000元。五、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰书香世家小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人李某1钱款75000元。且程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，还多次利用李某1的手机、信用卡进行网贷、刷现等，程红刚偿还部分本金及利息后，仍有149596.56元未偿还。六、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰书香世家小区商品房的事实，通过伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人关某1的信任，于2018年8月25日以交纳房屋定金的名义骗取关某1钱款25250元。且程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，还多次利用关某1的手机、信用卡进行网贷、刷现等，程红刚偿还部分本金及利息后，仍有77568.6元未偿还。七、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房的事实，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人关某3的信任，以交纳房屋定金的名义骗取关某3钱款25250元。且程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，还多次利用关某3的信用卡进行刷现等，程红刚偿还部分本金及利息后，仍有80911元未偿还。八、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人程某2钱款42700元。九、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房的事实，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人袁某的信任，以交纳房屋定金的名义骗取袁某钱款25250元。十、2018年8月份，被告人程红刚虚构通过其能够买到比市场价格便宜的清丰书香世家小区的商品房的事实，通过采取伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人冯某的信任，以交纳房屋定金的名义骗取冯某钱款50000元。十一、2018年9月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的冶都世外桃源小区商品房的事实，通过伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人逯某的信任，以交纳房屋定金的名义骗取逯某钱款60000元。十二、2018年9月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰世外桃源小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人宋某从钱款35000元。十三、2018年11月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的冶都世外桃源小区的商品房的事实，通过伪造商品房屋销售合同和伪造公司印章的方式取得被害人曹某的信任，于2018年11月18日以交纳房屋定金的名义骗取曹某钱款79000元。十四、2019年1月份，被告人程红刚虚构通过其能购买到比市场价格便宜的清丰建业城小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人李某1妹妹李某3钱款20000元。十五、2019年2月份，被告人程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，使用其帮助被害人程某3办理的中国农业银行信用卡刷现，因程红刚无力偿还，造成程某3财产损失4900元。十六、2019年3月份以来，被告人程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，使用被害人李某2的手机在李某2支付宝招联好期贷贷款平台上多次贷款，因程红刚无力偿还，造成李某2财产损失3609.33元。十七、2019年7月份，被告人程红刚在明知自己没有还款能力的情况下，以养卡的名义使用被害人陈某及其妻子任某的信用卡刷现等，因程红刚无力偿还，造成陈某、任某财产损失18000元。综上，被告人程红刚采取虚构通过其能买到低于市场价格的冶都世外桃源、建业小区等小区商品房的事实，以交纳房屋定金的名义骗取被害人钱款，又以利用被害人的手机、信用卡进行网贷、刷现后承诺还款的方式骗取被害人钱款，以上共计1070103.49元；程红刚将骗取的钱款主要用于日常消费、偿还他人借款等。另查明，2019年11月11日，被告人程红刚被清丰县公安局民警抓获。上述事实，被告人程红刚在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人曹某、逯某、冯某、李某1、关某1、关某2、关某3、宋某、程某4、程某2、袁某、乜某、李某2、陈某、程某5、吕某、程某3陈述，证人郝某、韩某、程某1证言，购房协议、商品房买卖合同，收条，借条，微信聊天记录及转账记录，支付宝转账记录，个人信用报告，河南冶都置业有限公司证明、清丰县建投置业有限公司证明、清丰建宏城市发展有限公司证明，银行明细清单，支付宝、微信交易记录，到案经过等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人程红刚以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出的程红刚利用他人手机、信用卡进行网贷、刷现的行为不应认定为诈骗罪的意见，经查，程红刚在实施骗取他人购房定金的行为前后，明知自己不具备偿还借款及利息的能力,仍持续多次利用他人手机、信用卡进行网贷、刷现并向被害人承诺还款，造成被害人财产损失，能够认定其主观上具有非法占有的故意；其以非法占有的故意,隐瞒无法偿还借款及利息的事实，骗取被害人信任,使被害人将信用卡或手机支付信息等交付其使用,致使被害人遭受财产损失,其行为符合诈骗罪的构成要件，故辩护人的上述意见不予采纳。程红刚到案后如实供述主要犯罪事实，且愿意接受处罚，依法从轻处罚。辩护人关于程红刚系坦白的意见予以采纳。程红刚多次实施诈骗行为，酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。程红刚违法所得依法退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人程红刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年又六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月11日起至2030年5月10日止。罚金限判决生效后十日内缴清。）二、责令被告人程红刚退赔被害人程某经济损失70000元，退赔被害人关某1经济损失102868元，退赔被害人程某2、吕某经济损失75200元，退赔被害人乜某经济损失50000元，退赔被害人李某1经济损失224596.56元，退赔被害人关某2经济损失102818.6元，退赔被害人关某3经济损失106161元，退赔被害人程某3经济损失42700元，退赔被害人袁某经济损失25250元，退赔被害人冯某经济损失50000元，退赔被害人逯某经济损失60000元，退赔被害人宋某经济损失35000元，退赔被害人曹某经济损失79000元，退赔被害人李某2经济损失20000元，退赔被害人程某经济损失4900元，退赔被害人李某3经济损失3609.33元，退赔被害人陈某、任某经济损失18000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  曹青次审判员  张利娜审判员  邵慧亮二〇二〇年十一月十二日书记员  赵秀丽