四川省苍溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0824刑初148号 公诉机关苍溪县人民检察院。 被告人徐红军，男，生于1985年10月7日，汉族，大学文化，户籍所在地四川省简阳市，住绵阳市游仙区。2019年11月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被苍溪县公安局刑事拘留，同年12月18日经苍溪县人民检察院批准由苍溪县公安局执行逮捕，后经苍溪县公安局决定于2020年2月17日变更强制措施为监视居住。 辩护人刘雪梅，四川睿桥律师事务所律师。 苍溪县人民检察院以苍检一部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人徐红军犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍溪县人民检察院指派检察员谢含出庭支持公诉，被告人徐红军及辩护人刘红梅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2015年4月21日，被告人徐红军成立了四川乐惠电子商务有限公司（以下简称乐惠公司），徐红军为该公司的实际负责人。2016年3月11日至2019年11月11日期间，被告人徐红军为筹集资金用于万店通联、比特币等领域投资牟利，以乐惠公司的名义在中国石油四川销售绵阳分公司梓潼游仙加油站办理了加油卡主卡，并利用主卡可无限制办理副卡、主卡管理副卡的方式，通过微信朋友圈、微信群以及康某、张某等人口口相传等方式公开宣传，称其有中国石油内部福利卡，该福利卡有充4000元送1500元每个月返500元到油卡，充6000元送4000元，充8500元送4000元等不同金额及每月返还钱款的活动，并采取办加油卡充值返现金的方式向李莎等社会公众吸收资金。 案发后，受苍溪县公安局委托，中天成会计师事务所（北京）有限公司对涉案资金进行审计，被告人徐红军向李莎、伏璘等35人办卡金额共计人民币63.14万元，油卡返现金额317759元，差额313641元。被告人徐红军除了向何武等5人返办卡本金外，多返现金共计31700元。诉讼中，被告人徐红军退缴集资款19万元。 认定上述事实，有公诉机关当庭提供的物证照片（包括手机一部、中国石油卡一张、扣押的人民币700元）；受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、释放证明书、户籍证明、扣押清单、公司登记表、中国石油公司证明、微信聊天记录、石油卡副卡信息以及充值交易记录等书证；审计报告；证人张某、康某、严某、敬某、贺某等的证言；集资参与人李莎、伏璘、蒲映文等35人的陈述；被告人徐红军的供述与辩解；油卡信息、银行交易、微信、支付宝交易记录电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐红军采取办理中石油福利卡的方式，以充值返高额现金为诱饵，先后向李莎等35名社会不特定人员吸收资金63.14万元，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。苍溪县人民检察院起诉指控被告人徐红军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人徐红军归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可对其从轻处罚；其在诉讼中退缴了部分集资款，可酌定从轻处罚。 辩护人关于被告人构成单位犯罪的辩护意见，经查，被告人徐红军以公司的名义办理了中石油加油主卡，但采取办加油卡副卡充值返现金的方式向社会不特定公众吸收资金的犯罪活动未经公司集体决策，系被告人个人实施，且吸收的资金均用于个人消费和个人投资，并未作为公司收入，故本案系自然人犯罪而非单位犯罪，辩护人的该辩解意见本院不予采纳。 鉴于被告人徐红军归案后有悔罪表现，积极退缴赃款，考虑其犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故可对其宣告缓刑。辩护人关于对被告人适用缓刑的意见本院予以采纳。 综上，根据被告人徐红军犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐红军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人徐红军退缴在案的赃款人民币190000元，返还集资参与人；继续追缴赃款人民币155341元，返还集资参与人。（集资参与人清单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省广元市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  彭代荣 审 判 员  刘 琼 人民陪审员  周映会 二Ｏ二〇年十一月二十五日 书记员李锦桦 集资参与人清单及集资款明细表                            序号                       集资参与人                       集资金额                       返现金额                       应返还金额                       备注                               1                       伏 璘                       8500.00                       4500.00                       4000.00                                                     2                       伏庭辉                       8500.00                       6000.00                       2500.00                                                     3                       何 武                       14500.00                       18500.00                                                                           4                       米琳华                       6000.00                       9000.00                                                                           5                       杜鹃                       9500                       17000                                                                           6                       杜娟（郑青山）                       17000.00                       4000.00                       13000.00                                                     7                       杜娟（徐嫣）                       8500.00                       2000.00                       6500.00                                                     8                       赵茂江                       35000.00                       22252.00                       12748.00                                                     9                       何治伦                       8500.00                       2000.00                       6500.00                                                     10                       蒲映文                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     11                       沈建宏                       16600.00                       2000.00                       14600.00                                                     12                       徐 诚                       8300.00                       1500.00                       6800.00                                                     13                       高柯华                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     14                       王慧莉                       16600.00                       4000.00                       12600.00                                                     15                       黄少毅                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     16                       刘 珍                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     17                       李 莎                       12000.00                       23500.00                                                                           18                       李莎（黄小蓉）                       17000.00                       4000.00                       13000.00                                                     19                       李芳清                       20000.00                       19000.00                       1000.00                                                     20                       刘建勇                       44000.00                       20441.00                       23559.00                                                     21                       聂 华                       4300.00                       4000.00                       300.00                                                     22                       文泽林                       16600.00                       5000.00                       11600.00                                                     23                       李 伟                       8300.00                       3500.00                       4800.00                                                     24                       高 波                       24900.00                       9500.00                       15400.00                                                     25                       彭光明                       24900.00                       5500.00                       19400.00                                                     26                       何 斌                       8300.00                       500.00                       7800.00                                                     27                       向宇思                       8300.00                       3500.00                       4800.00                                                     28                       田 涛                       16600.00                       7000.00                       9600.00                                                     29                       李 洋                       16600.00                       6000.00                       10600.00                                                     30                       张 祎                       74700.00                       11500.00                       63200.00                                                     31                       丁松宁                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     32                       刘 军                       8300.00                       1500.00                       6800.00                                                     33                       刘 涛                       8300.00                       2500.00                       5800.00                                                     34                       谭 浩                       16600.00                       3966.00                       12634.00                                                     35                       李扬帆                       33200.00                       7000.00                       26200.00                                                     36                       王 蓉                       26000.00                       31700.00                                                                           37                       张 磊                       23500.00                       22900.00                       600.00                                                                           合 计                       631400.00                       317759.00                       345341.00                                      附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。