浙江省新昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0624刑初339号 公诉机关浙江省新昌县人民检察院。 被告人俞明阳，男，1991年2月9日出生于浙江省新昌县，汉族，大专文化，职工，住新昌县。2014年2月8日因嫖娼被浙江省嵊州市公安局行政拘留三日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月11日被刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。 辩护人黄兴波，浙江越州律师事务所律师，系新昌县法律援助中心指派。 被告人刘桂富，男，1983年10月22日出生于浙江省新昌县，汉族，初中文化，农民，户籍地山东省阳谷县。2005年5月18日因犯盗窃罪被浙江省绍兴县人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币一万元，2011年2月23日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月11日被刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于新昌县看守所。 辩护人潘春雷、鲍现国，浙江瀛傲律师事务所律师，系新昌县法律援助中心指派。 被告人陈翔，男，1991年1月8日出生于浙江省新昌县，汉族，大专文化，无业，住新昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月15日被刑事拘留，同年2月21日被取保候审。 辩护人潘孟雁，浙江新希望律师事务所律师，系新昌县法律援助中心指派。 新昌县人民检察院以新检一部刑诉〔2020〕4605号起诉书指控被告人俞明阳、刘桂富、陈翔犯诈骗罪，于2020年9月11日向本院提起公诉，并建议对被告人俞明阳判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金；因被告人刘桂富、陈翔认罪认罚，建议对被告人刘桂富判处有期徒刑二年六个月，并处罚金，对被告人陈翔判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金。本院于同月15日立案，并依法组成合议庭，于同年10月28日、11月25日公开开庭审理了本案。新昌县人民检察院指派检察员王国祥出庭支持公诉。期间本院通知被害人潘某1、吕某1、潘某2出庭作证，均未到庭参加诉讼。上列被告人及辩护人黄兴波、鲍现国、潘孟雁到庭参加诉讼。现已审理终结。 新昌县人民检察院指控：2016年至2018年期间，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔经事先商议先后在新昌县××街道中国茶市、新昌县消防大队附近出租屋内对外放贷。其中，俞明阳负责记账与提供资金，刘桂富负责出面放贷，陈翔负责提供资金，采取砍头息、手续费、签订虚高借条等方式形成虚假债权债务，并由俞明阳和刘桂富通过诉讼等方式索取债务。经查证，三被告人实施“套路贷”诈骗既遂金额为人民币82000元，未遂金额为人民币91200元。 为证明上述事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人俞明阳、俞桂富在共同犯罪中是主犯、陈翔是从犯。故对三被告人应分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定处罚。 被告人俞明阳辩称，对起诉书指控的第5、6、10、11、13-18、20、21节事实无异议；第1节事实张某1没有还款，其父母归还是15000元；第2节事实潘某1只归还了15000元；第3节事实吕某17200元有没有归还不清楚，30000元是还过的；第4节事实梁某1只归还了1000元，法院执行阶段没有还款；第7节事实吴某只归还了本金3800元，法院阶段的5000元没有归还；第8节事实陈某1只归还了5000元；第9节事实潘某2归还了1500元，法院阶段是6000元；第12节事实黄某14000元没有归还；第19节石某2借款是存在的，但她向谁借款不明确，借的是3000元而不是5000元，扣除头息和手续费她到手是2200元，借条金额是10000元，归还了刘桂富一部分，具体金额不清楚。 其辩护人提出的辩护意见是，俞明阳系张某5的工作人员，拿固定工资，在张某5出事后主要负责债务转让行为，在借款事实中以刘桂富、张某5的债权为主，其主要从事记账记录工作；在侦查阶段认罪态度较好，庭审中对部分事实提出异议系客观原因，是由于其在共同犯罪中的作用、地位及事务多等原因导致记忆不清，主观意图不是为了逃避处罚，另没有犯罪前科，建议从轻处罚。 被告人刘桂富、陈翔对指控的犯罪事实和罪名均无异议，并认罪认罚。 被告人刘桂富的辩护人提出的辩护意见是，刘桂富系从犯，案发之前停止了放贷行为，2018年不再跟俞明阳，归案后能坦白，认罪认罚，结合本案发生在2016年-2018年间，放贷的法律环境比较宽松，望从轻处罚。 被告人陈翔的辩护人提出的辩护意见是，陈翔只负责提供资金，后期借款、催讨、诉讼并未参与，系从犯。在犯罪过程中陈翔未设置还款障碍，未采用暴力手段，实际未获利，相比另两被告人主观恶性相对较小，归案后能坦白，没有犯罪前科，系初犯，悔罪表现较好，认罪认罚，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2016年至2018年期间，被告人俞明阳、刘桂富、张某5、陈翔经事先商议先后在新昌县××街道中国茶市、新昌县消防大队附近出租屋内对外放贷，后张某5因涉嫌其他犯罪被另案处理。过程中，俞明阳负责记账与提供资金，刘桂富负责出面放贷，陈翔负责提供资金，采取砍头息、手续费、签订虚高借条等方式形成虚假债权债务，并由俞明阳和刘桂富通过诉讼等方式索取债务。经查证，三被告人实施“套路贷”诈骗既遂金额为人民币85000元，未遂金额为人民币101700元。具体分述如下： 1.2016年4月至6月期间，张某1向张某5借款共15000元，实际到手15000元，张某5要求张某1先后签订4000元、8000元、15000元三张借条。后因张某1归还5000元后无力归还本息，被告人俞明阳以三张借条共计27000元起诉至法院。张某1父母还款17000元后，俞明阳撤诉。 2.2016年4月28日、6月5日，潘某1向张某5借款5000元、10000元，分别扣除头息1000元、2000元，实际到手4000元、8000元，张某5要求潘某1签订10000元、20000元二张借条。后被告人刘桂富以二张借条共计30000元起诉至法院。法院判决潘某1归还刘桂富30000元，刘桂富申请强制执行，潘某1还款15000元。 3.2016年6月6日，吕某1向张某5借款30000元，扣除头息1800元，实际到手28200元，张某5要求吕某1签订金额30000元的借条。后因吕某1归还3600元后无力归还本息，被告人俞明阳以30000元借条起诉至法院。法院调解吕某1归还俞明阳30000元，吕某1还款30000元。 4.2016年11月25日与同年12月1日，梁某1向被告人刘桂富分两次各借款3000元，扣除头息600元，实际每次到手2400元，刘桂富要求梁某1各签订一张金额10000元的借条。后因梁某1归还1000元后无力归还本息，被告人俞明阳以二张10000元借条起诉至法院。法院调解梁某1归还俞明阳共计10000元，俞明阳申请强制执行，梁某1还款10000元。 5.2016年12月3日，张武斌向被告人俞明阳、刘桂富借款3000元，扣除头息600元，实际到手2400元，俞明阳、刘桂富要求张武斌签订金额10000元的借条。后因张武斌归还4800元后无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院，后变更诉讼请求为归还借款本金6500元。法院判决张武斌归还俞明阳6500元，俞明阳申请强制执行，张武斌被拘留十五日后归还5000元。 6.2016年12月8日，丁某1向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元，实际到手2400元，刘桂富要求丁某1签订金额10000元的借条。后因丁某1无力归还本息，被告人俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决丁某1归还俞明阳10000元，丁某1姐姐还款4500元。 7.2017年7月17日，吴某向被告人俞明阳、刘桂富借款5000元，扣除头息1000元和手续费200元，实际到手3800元，俞明阳、刘桂富要求吴某签订金额20000元的借条。后因吴某归还3000元后无力归还本息，俞明阳以20000元借条起诉至法院。吴某还款5000元后，俞明阳撤诉。 8.2017年7月23日，陈某1向被告人刘桂富、俞明阳借款5000元，扣除头息1000元和手续费200元，实际到手3800元，俞明阳、刘桂富要求陈某1签订金额20000元的借条。后因陈某1归还2500元后无力归还本息，俞明阳以20000元借条起诉至法院。法院调解陈某1归还俞明阳5000元，后因陈某1未按调解书履行还款，俞明阳申请强制执行15000元，陈某1还款8000元。 9.2017年9月8日，潘某2向被告人刘桂富借款10000元，扣除头息2000元和押金500元，实际到手7500元，刘桂富要求潘某2签订金额30000元的借条。后因潘某2归还3000元后无力归还本息，俞明阳以30000元借条起诉至法院，后变更诉讼请求为要求归还借款本金7500元。法院判决潘某2归还俞明阳7500元，俞明阳申请强制执行，潘某2弟弟还款7500元。 10.2016年11月29日，杨某向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元，实际到手2400元，刘桂富要求杨某签订金额10000元的借条。后因杨某归还400元后无力归还本息，刘桂富以10000元借条起诉至法院。法院判决杨某归还刘桂富10000元，刘桂富申请强制执行。 11.2016年12月11日，张某3向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元，实际到手2400元，刘桂富要求张某3签订金额10000元的借条。后因张某3无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决张某3归还俞明阳10000元，俞明阳申请强制执行。 12.2017年2月8日、6月20日，黄某1向被告人俞明阳、刘桂富分两次各借款10000元，扣除头息1000元和手续费200元，实际每次到手8800元，俞明阳、刘桂富要求黄某1各签订一张金额30000元的借条。后因黄某1归还4000元后无力归还本息，俞明阳以一张30000元借条起诉至法院。法院判决黄某1归还俞明阳30000元。 13.2017年2月27日，石某1向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，刘桂富要求石某1签订金额10000元的借条。后因石某1归还600元后无力归还本息，被告人俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决石某1归还俞明阳10000元。 14.2017年3月20日，唐某向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，刘桂富要求唐某签订金额10000元的借条。后因唐某无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决唐某归还俞明阳10000元。 15.2017年4月6日，丁某2向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元，实际到手2400元，刘桂富要求丁某2签订金额10000元的借条。后因丁某2无力归还本息，刘桂富以10000元借条起诉至法院。法院判决丁某2归还刘桂富10000元，刘桂富申请强制执行。 16.2017年4月8日，李某1向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，刘桂富要求李某1签订金额10000元的借条。后因李某1无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决李某1归还俞明阳10000元。 17.2017年4月18日，王某向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，刘桂富要求石某1签订金额10000元的借条。后因王某无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院判决王某归还俞明阳10000元，俞明阳申请强制执行。 18.2017年5月14日，陈某2向被告人刘桂富借款3000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，刘桂富要求陈某2签订金额10000元的借条。后因陈某2无力归还本息，刘桂富以10000元借条起诉至法院。法院判决陈某2归还刘桂富10000元，刘桂富申请强制执行。 19.2017年6月23日，石某2向被告人俞明阳、刘桂富借款5000元，扣除头息600元和手续费200元，实际到手2200元，俞明阳、刘桂富要求石某2签订金额10000元的借条。后因石某2归还2400元后无力归还本息，俞明阳以10000元借条起诉至法院。法院调解石某2归还俞明阳4000元，俞明阳申请强制执行。 20.2017年10月8日，金某向被告人俞明阳、刘桂富借款5000元，扣除头息1250元和手续费250元，实际到手3500元，俞明阳、刘桂富要求金某签订金额20000元的借条。后因金某归还2500元后无力归还本息，俞明阳以20000元借条起诉至法院。法院判决金某归还俞明阳20000元，俞明阳申请强制执行。 21.2017年11月3日，朱某向被告人俞明阳、刘桂富借款10000元，扣除头息3000元，实际到手7000元，俞明阳、刘桂富要求朱某签订金额30000元的借条。后因朱某归还1500元后无力归还本息，俞明阳以30000元借条起诉至法院。法院调解确认朱某返还俞明阳10000元，于2018年7月15日付清；若逾期未还，俞明阳按借款总额30000元申请执行。后俞明阳以30000元申请强制执行，在执行过程中，俞明阳与朱某于2018年7月26日达成执行和解协议，于当日朱某归还3000元，同年8月31日前付7000元，如按期足额履行，则执行完毕，如逾期不付，恢复执行调解书内容。 2019年12月11日、2020年1月15日，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔先后被公安机关抓获归案，并从刘桂富处扣押银行卡15张、借条16份、合同模板6份、手机3部、POS机1部、名片30张、电脑主机1台；从俞明阳处扣押账本3本、申请执行书10份、借条原件81份、借条复印件116份、POS消费单85张、手机3部、银行卡21张、电脑主机1台、U盘1个。 被告人刘桂富、陈翔对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。 上述事实有经公诉机关提交，并经法庭质证、认证的如下证据证实： 1.被告人刘桂富供述证实，2016年至2018年期间，伙同被告人俞明阳、陈翔，采取高额利息、砍头息、签订虚高合同借款等方式对外提供借款，并通过电话、起诉等方式催讨虚高债务。 2.被告人俞明阳供述证实，其与被告人刘桂富以砍头息、收取手续费、签订虚高借款合同等方式对外提供借款，并通过诉讼等方式催收虚高债务，其中由被告人陈翔为其提供资金。 3.被告人陈翔供述证实，其为张某5、刘桂富、俞明阳等人发放高利提供资金。 4.证人徐某、俞某1、姚某、董某、张某4、潘某3、李某2、潘某4、蔡某1、何某、俞某2、俞某3、吕某2、梁某2、章某、陈某3、蔡某2证言均证实，2016年至2017年期间，在消防大队附近办公室等地向张某5、刘桂富、俞明阳借款，被扣除头息、手续费、签订虚高合同及被索债还钱，并证实俞明阳是帮一老板在做借钱生意等相关事实。 5.证人张某5证言证实，2016年初，陈翔跟其说有人要借钱借点出去，利息赚点来，本金由他提供。刚开始没有租店，有人借钱时就跟陈翔说，他钱打过来再由其借出去，账也是其记的，有利息收进来或本金还进来其把钱给陈翔。2016年七八月份，其在茶市租了个店面，房租是陈翔付的。后其叫刘桂富看店，陈翔叫俞明阳帮忙记账，店面租下来以后还是由其出面把钱借出去，11月份因容留吸毒被抓后的事就不清楚了。借钱放高利是学社会上的做法，月息一毛或一毛五，第一个月的利息先扣掉，借条要比本金多写一点，比如借三四千元，借条写一万元，但实际操作也不一定这样。这些规矩跟陈翔讲过，没有收手续费、通信费用。借条多写是为给借款人压力，要债时多要一点也能多赚一点，不过其在时还没收到钱。当时借出去的借条都是在办公室里放着的。陈翔没有介绍人来借钱过，他不怎么管理。其跟陈翔没有讲过赚来的钱怎么分，其是把钱全给他的。那时借钱的人其基本上认识，讨债都是打电话去讨，没上门找过，是就借条上的金额讨价还价，有些比较熟悉的本金还掉就算了。其没收到钱就被抓了，出来也没再和他们一起做，借出去的钱不是很多，具体情况陈翔清楚，讨债的情况他也知道。陈翔当时讲过，不管怎么讨债，不能用暴力手段，也跟刘桂富讲过。 6.证人宋某证言证实，2016年底，其知道茶市的刘桂富、俞明阳在放高利贷。其向他们基本是借3000元的，钱是刘桂富给的，俞明阳基本上每次都在，在记账。过了二三个月，他们办公室搬到消防大队隔壁一民房二楼。俞明阳、刘桂富都不是老板，听说是打工的，背后有老板让他们出面放贷。其介绍人去借钱过，那几个人没还钱，刘桂富向其讨，其还款。其从借钱人那里拿二三百元介绍费，刘桂富、俞明阳是不给的。介绍过去的人都是借3000元，利息每个月600元，第一个月先扣掉，还扣二三百元的“家访费”，借条写10000元。因是其介绍，刘桂富会让其担保，有些借条上其签过字，大部分没签。有些借款人没还钱，刘桂富就让其还，还是按3000元还的，记得有4个人共12000元是其老婆打给刘桂富的。刘桂富向其讨债时讲1万也不来讨了，七八千是要还的，利息每个月600元，逾期1200元每个月还1000元。刘桂富让其去向介绍的人讨债，其拒绝了。 7.证人黄某2证言证实，其向刘桂富借钱，后刘桂富把债务给俞明阳了。2016年下半年吕春华、刘桂富、俞明阳是在一起放高利，都不是老板，俞明阳的亲戚是老板。平时是刘桂富在负责，俞明阳和吕春华算是跟着的，另有两个人在网上做“微利贷”，其中一个叫“老二”。刘桂富没有向其讨债，俞明阳电话、发消息要其还钱，如不还钱就说要到家里来找，还说要把其告上去。 8.证人张某6证言证实，“小山东”是放高利贷的，俞明阳跟在“小山东”下面做财务。“小山东”放高利的利息要2毛，还要砍头息、写借条，借款金额大部分都是多写，比如借3000元写1万元，借1万元写二三万元。“小山东”还会让借款人拿着现金拍照存档，“小山东”办公室里有台电脑，里面这种照片很多，保险柜里借条很多。拍照手里拿着的钱一般是借条上的金额，比实际借到的要多。后“小山东”在消防大队边上马路边一房子的二楼办公，其去的几次“小山东”和财务俞明阳都在，有二三个人在借钱。“小山东”上面还有其他老板，“小山东”是跟大老板的，俞明阳是跟他的亲戚二老板。有几次“小山东”叫其跟他一起去讨债，当时其是在车上等的。 9.归案、抓获经过证实，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔的归案情况。 10.刑事搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实，公安机关从刘桂富处扣押银行卡15张、借条16份（其中5份原件，11份复印件）、合同模板6份、手机3部、ＰＯＳ机1部、名片30张（印有“金捷投资刘经理投资部135××××6618”字样）、电脑主机1台；从俞明阳处扣押账本3本、申请执行书10份、借条原件81份、借条复印件116份、ＰＯＳ消费单85张、手机3部、银行卡21张、电脑主机1台、Ｕ盘1个。 11.俞明阳、刘桂富处借条原件、复印件证实，被告人俞明阳、刘桂富对外发放借款的情况。 12.查询分期付款凭证证实，2017年6月22日，被告人俞明阳账户贷款20万元。2018年8月29日，被告人俞明阳账户贷款9万元。2018年10月10日，俞明阳账户收到5万元，并将5万元转入徐金申账户。 13.借记卡账户历史明细清单、分户明细对账单证实，宋某、吕春华、刘桂富、俞明阳等人的银行账户明细，并证实俞明阳多次将钱转入刘桂富账户。 14.电子证据检查工作记录、光盘、Ｕ盘数据证实，公安机关对俞明阳的Ｕ盘、电脑硬盘及刘桂富的电脑硬盘中涉案电子证据进行提取、固定，根据俞明阳的Ｕ盘数据制作明细清单一份，经俞明阳、刘桂富核对，对清单中吴某、丁某1、潘某2、梁某1、叶某、陈某1、吕某1、张某1、张武斌、潘某1、黄某1、丁某2、朱某、石某1、李某1、王某、唐某、金某、张某3、石某2、陈某2、杨某的借款日期、借款金额、实际到手金额、借条金额、还款金额、起诉金额、判决金额、起诉后还款金额无异议并签字确认。 15.第1节事实的证据有：①被害人张某1陈述证实，“小裕”和俞明阳及一向其讨债的外地人都是一起放高利的。2016年4月在茶市的大门口，“小裕”让其写欠条，钱是微信上转的，第一次其借了4000元，月息一毛，第一个月利息先扣掉，实际只有3600元。借条是打印好的格式空白借条，出借人空着，在借款人栏签字按手印。过了二三个月，又向“小裕”借4000元，“小裕”说二笔借款写8000元，之前那张借条找不到了，找到后会撕掉的，其就写了8000元的借条，“小裕”微信转账3600元。后来还借过二三次，每次借钱和前两次一样，不过借条没写，“小裕”说借了15000元了让其写15000元的借条，之前的借条他会撕掉。过了没多久“小裕”被抓去坐牢，有一外地人联系其还钱，其和外地人在电话吵起来过，他说不会让其好过。后来外地人到其爸妈店里去过好几次，拿了4000元、8000元、15000元的借条去讨债，说还掉就15000元，否则就按照27000元告上去。后把其告上去了，其爸妈还给外地人17000元后撤诉。利息其还了近5000元，微信和现金都有，微信是转“金捷投资”的。 ②被告人刘桂富供述证实，张某1的钱不是其借出去，是俞明阳直接给其张某1的借条去要债，记得张某1爸妈还了17000元，其交给俞明阳的。其去他爸妈的店里讨过。 ③被告人俞明阳供述证实，张某1的钱是张某5借出去的，张某5被抓其找到那借条让刘桂富去讨回来的，记得刘桂富讲过张某1父母在开面馆。 ④证人张某5证言证实，借过钱的人有张某1、蔡黄晶、俞某2、刘少军和吕滨，其他人想不起来了，钱借多少记不清楚了，俞明阳有账的。 ⑤证人张某7证言证实，其向山东佬还款17000元的事实。 ⑥张某1提供的微信交易照片证实，其向张某5转账2100元。 ⑦民事诉讼材料证实，2017年3月8日，俞明阳以上述3张借条起诉张某1要求归还借款合计27000元及利息，2017年3月27日俞明阳撤诉。 ⑧辨认笔录证实，张某1辨认出“小裕”即为张某5，向其讨债的外地人是刘桂富；张某7辨认出向其讨债的山东佬为刘桂富。 16.第2节事实的证据有：①被害人潘某1陈述证实，2016年4月28日，丁中伟带其到兔毛市场锦宏宾馆的一辆车上，车上有3个人，其跟对方说借5000元，对方说利息2角，第一笔利息1000元直接扣掉，借条要写10000元，如准时还款5000元就行，不还诉到法院是要还10000元。后对方就拿一张借款凭据让其写，丁中伟是担保人，实际到手4000元。2016年6月5日，又联系对方借10000元，实际微信转账8000元，借条写20000元，郑丽霞是担保人。2016年11月，他们来其在下礼泉的餐馆，在店门口喷了黑色的“潘某1、欠债还钱”的字样，当时其父母看到就直接擦掉了，也没有拍照，平时对方电话也打来讨债，后来其还不出钱就跑到外面了，听说对方来下礼泉那边找过几次。借其钱的是个瘦瘦的新昌男子，后来在法院起诉的人是刘桂富，本金都还了，一笔7000元是现金还给对方的，一笔8000元是法院直接在郑丽霞银行卡里扣去的。利息其付了五六次共16000元左右，现金、微信转账都有。当时用的微信不记得了，换了好几个微信，用哪个转也不知道了。 ②被告人刘桂富当庭供述证实，其只知道起诉后归还了15000元。 ③被告人俞明阳当庭供述证实，起诉后潘某1归还了15000元，其他的不清楚。 ④借条证实，潘某1出具10000元和20000元的借条。 ⑤民事诉讼、执行材料证实，经刘桂富起诉，本院（2017）浙0624民初218号民事判决确认潘某1归还刘桂富借款本金10000元及利息，丁中伟承担连带保证责任；2017年12月14日潘某1自动履行7000元及50元执行费，申请人放弃其他权利，该案于2017年12月14日执结。经本院（2017）浙0624民初217号民事判决确认潘某1归还刘桂富借款20000元及利息，郑丽霞承担连带保证责任；2017年11月13日申请执行，2017年12月24日强制扣划郑丽霞存款人民币8000元＋200元（其中案件执行标的金额8000元、执行费200元），全案执结完毕。 17.第3节事实的证据有：①被害人吕某1陈述证实，2016年6月其向在茶市开店的一年轻新昌人借3万元，实际到手28200元，利息1800元，第一个月利息先扣掉，借条写了3万元，微信付了4个月利息共7200元后付不出了，一外地人及俞明阳来讨债，那外地人讲话比较冲，跟其吵过架，威胁是没有的。后来俞明阳向法院起诉，经调解每月还3000元，分10个月把钱还了。 ②民事诉讼材料证实，2016年6月6日，吕某1向俞明阳借款3万元，经向本院起诉，2017年3月28日，俞明阳与吕某1达成调解协议，吕某1归还俞明阳借款本金30000元，自2017年4月起于每月月底前支付3000元至款项付清止。 ③微信转账记录证实，吕某1于2016年7月6日、8月22日分别转账1800元。 ④辨认笔录证实，吕某1辨认出刘桂富为讨债的外地人，俞明阳为讨债、起诉的人，张某5为借钱给其的新昌年轻人。 18.第4节事实的证据有：①被害人梁某1陈述证实，2016年12月，向山东佬借了二次3000元，一次以其名义，一次以女朋友叶某名义，钱都是其借来用的，借条都写了1万元，实际为2400元，利息每个月600元，先扣息的。借条是打印好格式的，出借人空着，借款人签字、金额写一下就好了。付了三四个月利息大概3400元-3600元左右后付不出了，山东佬叫人到家里来讨债，要其还1万元。后俞明阳起诉至法院，其说还8000元，分期还。俞明阳说老板不会同意，除非现在一次性付掉，俞明阳威胁说老板现在外面带了一批人回来，这批人很狠，如不还，哪天走在街上手脚被砍去都不一定。后来法官调解是10000元，每个月还800元，现在已经还清了。利息有现金也有转账，本金每个月800元打到俞明阳的农商银行卡。 ②被告人俞明阳供述证实，梁某1、叶某借过钱，一次是梁某1借的，一次是梁某1让叶某出面借，两次都是借了3000元，每次给的是2400元，借条写了两张一万元。梁某1利息是在付的，后来把梁某1和叶某起诉到法院，经调解梁某1每笔借款还5000元，分期还，每月还的钱存到其农商银行卡，最后还欠部分其申请法院去执行的。法院调解的1万元是都执行回来的。 ③被告人刘桂富供述证实，2016年12月，梁某1先后借过两次3000元，写了两张一万元的借条，实际给他的都是2400元，扣除了第一个月利息。他本金没有还，我记得有一笔是付了两三次也就是1000多元利息，另外有一笔没有付过。俞明阳把梁某1起诉到法院后分期归还，现在应该已经还清了。 ④证人叶某证言证实，2016年12月，梁某1说用其的名字去朋友那里借钱还债，他联系了一个30多岁的外地男子，记得借3000元，外地人给他2400元或2300元，少去的钱说是利息什么的，借条金额写了1万元，借款人是其，梁某1是担保人，出借人空着没写。后在兔毛市场碰到那外地人问有没有见过梁某1，说打他电话不通，去他家里找也没有人。梁某1还了多少钱其不知道，其是没还过钱。 ⑤民事诉讼材料、执行材料证实，2017年8月16日，经本院（2017）浙0624民初3453、3454号民事调解书分别确认，梁某1归还俞明阳借款5000元，分12个月给付，于2017年9月起至2018年7月止每月20日前给付400元，余款600元限于2018年8月20日前付清。后俞明阳以（2017）浙0624民初3453号、3454号民事调解书分别申请执行1800元，2018年10月15日梁某1分别自动履行1800元、执行费50元后执结。 ⑥辨认笔录证实，叶某辨认出刘桂富为借钱给梁某1的外地人。 19.第5、6节事实，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔均无异议，有被害人张某2、丁某1陈述，借条、民事诉讼、执行材料，微信交易照片，辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 20.第7节事实的证据有：①被害人吴某陈述证实，2017年7月，在消防大队往上礼泉方向上去一点的二楼办公室，其和陈某4向一外地人借5000元，外地人让下面的一个人给其和陈某4拍了照片。其在借条上签字，陈某4作为担保人也签字。外地人说利息一个月1000元先扣掉，还要200元手续费，实际给了3800元，借条写了2万元。借来的钱其和陈某4一人一半。其微信付了5个月的利息，每个月1000元，都是微信转账。后外地人让其还钱，否则就以2万元的借条起诉，还说不要让他在街上碰到。外地人把其和陈某4都起诉了，快过年时其拿5000元现金给外地人后撤诉。 ②被告人俞明阳供述证实，2017年吴某借了5000元，实际给他3800元或3500元，借条是写2万元。1000元是利息，另外的是费用，吴某是付过利息。其起诉吴某2万元，后刘桂富说去撤诉，其想想应该是钱还掉了。 ③被告人刘桂富供述证实，2017年7月，陈某4介绍吴某到消防大队旁边的二楼办公室来借5000元，写了2万元的借条，扣除第一个月利息1000元和200元保证金给他3800元。俞明阳去起诉后吴某本金还掉的，还了4000元、4500元还是5000元记不清了。利息有没有付想不起来了。 ④证人陈某4证言证实，2017年年中，吴某到消防大队隔壁一民房二楼办公室借钱，其去担保，当时办公室就一个外地人。吴某借5000元，外地人实际给他3800元，第一个月利息1000元先扣掉，还扣了200元什么费用，外地人的意思借一个月按时还钱只要还4800元，如果没有按时还，200元就要算进去，借条写了2万元，其和吴某都签字。听吴某讲他付了好几个月的利息，三四个月肯定不止。过了半年，法院打电话说其给吴某担保被起诉，要和吴某还2万元。后吴某老婆还了5000元。 ⑤借条、民事诉讼材料证实，2017年7月17日，吴某出具的2万元的借条1张，陈某4为担保人。2018年1月11日，俞明阳起诉吴某、陈某4要求归还借款20000元及利息，同年2月6日俞明阳撤回起诉。 ⑥辨认笔录证实，吴某辨认出俞明阳，给其和陈某4拍照片的人为借钱给其的外地人刘桂富。 21.第8节事实的证据有①被害人陈某1陈述证实，2017年7月，其和邵虎到消防大队往上礼泉方向的一办公室借钱，借5000元，一外地佬说利息2毛，先扣一个月利息和200元手续费，给其只有3800元。外地佬拿出来一张打印好格式的借条，金额写了2万元，其签名，出借人没写，邵虎担保。外地佬拿出来一叠钞票，让其拍照，俞明阳也在的。利息付了至少3000元，都是微信付的，500元付过三次，还有一次1000元。利息付不出后外地佬说再不还钱就要到家里来，后外地佬和俞明阳把其告到法院，调解还款5000元。其又没还，外地佬和俞明阳申请强制执行还了8000元。 ②被告人俞明阳供述证实，2017年七八月在消防队的办公室借给陈某15000元，借条写2万元，实际给他3800元左右。当时其和刘桂富、陈某1及担保人邵虎在的。 ③被告人刘桂富供述证实，陈某1借5000元，实际给他3800元，利息是付过的。后俞明阳起诉，陈某1把钱还掉的。 ④微信交易记录截图证实，陈某1向刘桂富转账500元。 ⑤借条、民事诉讼、执行材料证实，2017年7月23日，陈某1向俞明阳出具一张2万元的借条，邵虎为担保人；2018年1月11日，俞明阳诉陈某1、邵虎要求归还上述款项及利息；本院（2018）浙0624民初828号民事调解书确认陈某1归还俞明阳借款5000元，于2018年4月20日前付清，如未按期足额支付，则按总标的15000元申请执行，邵虎承担连带保证责任；同年4月24日俞明阳申请执行15000元；同年5月18日陈某1自动履行8000元＋275元（其中执行标的15000元，俞明阳自愿放弃7000元，诉讼费150元、执行费125元），案件执结。 ⑥辨认笔录证实，陈某1辨认出刘桂富为在消防大队旁边二楼办公室借高利贷的外地佬。 22.第9节事实的证据有①被害人潘某2陈述证实，2017年9月，其到消防大队旁边一办公室向一三四十岁的外地佬借10000元，他拿出一张打印好的借条让其签名，出借人空白，金额写了30000元，然后他拿出3万元现金让其拿着拍照，实际给了7000元，利息一个礼拜500元，先扣1000元利息和2000元押金，微信还了3个月的利息6000元后其付不出，外地佬电话打来威胁过。2018年其在城东大桥路边卖海鲜，外地佬下面的一个人报警，法院的人把其带走，说是俞明阳把其告了，后其弟弟拿7500元给法院的。其没有向俞明阳借过钱。2018年下半年那外地佬叫黄某2陪着找到家要其还钱。 ②被告人俞明阳供述证实，2017年9月，潘某2借10000元，实际到手7500元，借条写30000元，后还过一次利息，其向法院起诉，判决后还了6000元。 ③被告人刘桂富供述证实，经黄某2介绍，潘某2借款10000元，给他7500元，扣了一个月利息2000元和500元押金，借条写了30000元。潘某2付了2个月共3000元左右的利息就没付了。其叫黄某2带着去潘某2租的房子里找过，他老婆在。后黄某2打电话说潘某2的车子在东门菜场，其要他还钱，后去拔茅派出所。因俞明阳已起诉，潘某2被带到法院后钱还掉。 ④证人黄某2证言证实，2017年其带潘某2向刘桂富借钱，潘某2借10000元，拿到手7000元，利息2毛。借条写了20000元还是30000元忘了。 ⑤借条、民事诉讼、执行材料证实，2017年9月8日，潘某2向俞明阳出具一张3万元的借条；2018年3月13日，俞明阳诉潘某2要求归还30000元及利息；本院（2018）浙0624民初1629号民事判决书确认潘某2归还俞明阳本金7500元；经申请执行潘某2自动履行7500元案件执结。 23.第10、11节事实，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔均无异议，有被害人杨某、张某3陈述，借条、民事诉讼、执行材料，辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 24.第12节事实的证据有①被害人黄某1陈述证实，2017年2月，其在消防大队往上礼泉方向一房子的二楼向“山东佬”借1万元，扣除第一个月利息1000元、押金200元（通话费），到手8800元，并要其拿着借条拍照。借条是“山东佬”打印好格式的，其签字按手印，出借人空白，金额3万元，唐朝均担保。利息付了好几个月。过了小半年左右，又向“山东佬”借了1万元，利息、手续费和前面一样，没有写借条，后利息付不出，“山东佬”打电话来讨过，“山东佬”微信昵称“诚诺装饰1”。利息付了不止1万元，都是转账，本金没有还过。借钱时除“山东佬”外，还有一新昌本地人。 ②被告人俞明阳供述证实，黄某1是2017年唐朝均介绍来借钱的，借了两次，每次都是一万元，每次到手都是8800元或8500元，借条每次都写三万元的。扣去的钱是第一个月的利息。因是唐朝均担保的，利息低一点，具体多少要问刘桂富。黄某1利息在付的，本金没有归还就起诉唐朝均担保的那一张借条。 ③被告人刘桂富供述证实，黄某1来借过两次钱，借的都是一样，不是5000元就是10000元，借5000元拿到3800元，刚开始时借一万元拿到手是9000元或8000元，利息1000元／月或2000元／月，还要扣200元的押金，黄某1具体每次拿到多少想不起来了。借5000元借条写2万元，借10000元写3万元。第一笔钱一个月或一个月不到就还掉，第二笔钱就收过一次利息。法院起诉的情况不清楚。其中第一次是唐朝均担保。 ④借条、民事诉讼材料证实，2017年7月17日黄某1向俞明阳出具一张30000元的借条；2018年6月4日俞明阳起诉黄某1要求归还借款30000元；同年9月28日本院（2018）浙0624民初2928号民事判决书确认黄某1归还俞明阳借款本金30000元。 25.第13-18节事实，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔均无异议，有被害人石某1、唐某、丁某2、李某1、王某、陈某2陈述，借条、民事诉讼、执行材料，辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 26.第19节事实的证据有①被害人石某2于2020年11月17日陈述证实，在公安阶段的第一次谈话其记错了。2017年夏天，其向跟俞明阳一起的一外地佬借钱3000元，给了2200元，说是第一笔利息要直接扣除。当时外地佬让其拿着一叠现金拍照过。外地佬打电话说再不还钱就到家里、到新昌找，说找到后扔到河里。听妈讲有人赶到老家找过，说欠债不还，大半夜还有人开车停在家门口，用车灯照大门。利息每个月还400元，付了五六个月，差不多2000多元，都是微信转账，记录删除了。借条是空白的，后俞明阳起诉才知道借条写了1万元，经调解要还4000元，这笔钱因联系不到俞明阳而没有还。 ②被告人俞明阳当庭供述证实，2017年在消防队的办公室，石某2来借3000元，实际给她2200元，当时其、刘桂富、石某2，还有她的一朋友在场。石某2利息付过几次，其起诉法院经调解应归还4000元，后她没有还。 ③被告人刘桂富供述证实，石某2来借多少钱想不起来了，记得她利息付过2次。去巧英时顺路去过石某2家，但她家里没人，门锁着，没有叫其他人到她家找过。 ④借条、民事诉讼、执行材料证实，2017年6月23日石某2向俞明阳出具一张10000元的借条；2018年6月4日俞明阳起诉石某2要求归还借款10000元；经本院（2018）浙0624民初2917号民事调解书确认石某2归还俞明阳借款本金4000元；同年8月10日俞明阳申请执行，同年11月15日终结执行程序。 27.第20、21节事实，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔均无异议，有被害人金某、朱某陈述，证人汤某证言，借条、民事诉讼、执行材料等证据予以证实，足以认定。 28.辨认笔录证实，刘桂富辨认出陈翔，涉案各证人辨认出借款人刘桂富、俞明阳、张某5。 29.刑事判决书、罪犯档案资料证实，刘桂富于2005年5月18日因犯盗窃罪被绍兴县人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币一万元，2011年2月23日刑满释放。 30.行政处罚决定书证实，2014年2月8日，俞明阳因嫖娼被嵊州市公安局行政拘留三日。 31.认罪认罚具结书证实，被告人刘桂富、陈翔认罪认罚。 32.户籍证明证实，三被告人的身份情况。 上述证据经质证，被告人俞明阳就部分犯罪事实中被害人归还借款数额提出相关辩解意见，根据上述证据，本院认为，第1节事实中，被害人张某1向张某5借款，张某5由刘桂富出面放贷并进行催讨，对于明细清单中诉前归还的5000元，被告人刘桂富、俞明阳均无异议并签字确认，就诉后归还的17000元的事实，被告人刘桂富供述与被害人陈述及归还借款的证人张某1父亲张某7证言均能相印证；第2节事实中被害人潘某1经本院通知未到庭作证，其陈述中微信、现金还款共16000元未有在案证据予以证实，故采信被告人俞明阳、刘桂富的当庭供述；第3节事实中被害人吕某1陈述归还7200元，利息每月1800元均是以微信转账，但根据其所提供的2份微信转账仅证实其支付利息共3600元，故对诉前归还金额应认定为3600元；第4节事实中被告人俞明阳在侦查阶段的供述证实梁某1的两次借款起诉后经法院调解确认，梁某1按调解协议的付款期限、金额分期汇入其农商银行卡，尾款申请执行调解的10000元是执行回来的，被害人梁某1陈述亦能与俞明阳供述相印证，另有经被告人俞明阳、刘桂富签字确认的明细清单、法院执结材料等证据予以证实梁某1在法院阶段归还10000元的相关事实；第7节事实被害人吴某陈述及保证人陈某4证言证实归还5000元后俞明阳撤诉，另明细清单及被告人刘桂富供述亦能印证该还款事实，足以认定；第8节事实被害人陈某1陈述、法院执行材料均证实在执行阶段归还8000元，另刘桂富供述证实在法院阶段陈某1把钱还掉之事实；第9节事实被害人潘某2陈述证实其向刘桂富归还6000元，法院执行阶段付7500元，后本院通知其出庭作证未到庭，故结合被告人俞明阳、刘桂富就归还金额的供述，认定诉前归还金额为3000元；第12节事实被害人黄某1陈述其已付利息不止1万元，明细清单经被告人俞明阳、刘桂富确认为诉前已归还4000元，故认定黄某1已归还4000元；第19节事实被害人石某2于2020年11月17日的陈述证实其借款3000元，实际借得2200元，且与被告人俞明阳的当庭供述相一致，故俞明阳就此的辩解予以采信；关于就上述诸节中借款、还款等事实提出的辩解，不予采信。 本院认为，被告人俞明阳、刘桂富、陈翔以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人俞明阳、刘桂富、陈翔诈骗犯罪中既遂、未遂部分分别达到不同量刑幅度，以处罚较重的未遂部分量刑，均对三被告人减轻处罚。被告人俞明阳、刘桂富有劣迹、犯罪前科，可分别酌情从重处罚。被告人俞明阳、刘桂富在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人陈翔在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人刘桂富、陈翔归案后能如实供述自己的罪行，是坦白；自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人陈翔认罪态度较好，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。被告人俞明阳的辩护人就俞明阳没有犯罪前科，在犯罪过程中从事记账记录工作，要求从轻处罚的意见，予以采纳；被告人刘桂富的辩护人提出系坦白、认罪认罚，认罪态度较好，建议从轻处罚的意见及被告人陈翔的辩护人提出系初犯、从犯，认罪认罚，建议从轻处罚并适用缓刑的意见，均予采纳。被告人刘桂富的辩护人就从犯方面提出的意见，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人俞明阳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起至2022年10月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。 二、被告人刘桂富犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万八千元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起至2022年6月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。 三、被告人陈翔犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日即行缴纳）。 四、责令被告人俞明阳、刘桂富、陈翔退赔被害人张某1人民币七千元、潘某1人民币三千元、吕某1人民币五千四百元、梁某1人民币六千二百元、张武斌人民币七千四百元、丁某1人民币二千一百元、吴某人民币四千二百元、陈某1人民币六千七百元、潘某2人民币三千元、石某2人民币二百元；被告人俞明阳、刘桂富、陈翔作案所用本金人民币共计十一万九千七百元，予以追缴；从被害人杨某处追缴本金人民币二千元、张某3人民币二千四百元、黄某1人民币一万三千六百元、石某1人民币一千六百元、唐某、王某、陈某2、李某1人民币各二千二百元、丁某2人民币二千四百元、金某人民币一千元、朱某人民币二千五百元。 五、新昌县公安局扣押在案的上述电脑主机二台、手机三部、POS机一部，由扣押单位予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王优明 人民陪审员  石红根 人民陪审员  俞善昌 二〇二〇年十一月二十五日 书 记 员  王 洁 附页 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指控的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。