江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0681刑初496号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人涂曾鹏，男，1996年11月2日出生，无业，户籍所在地湖北省武汉市新洲区，住湖北省武汉市新洲区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日被取保候审。辩护人宋群杰，湖北精图治律师事务所律师。被告人全寺林，男，1996年3月28日出生，无业，户籍所在地湖北省大冶市，住湖北省大冶市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日被取保候审。辩护人高洪新，江苏扬子江律师事务所律师，启东市法律援助中心指派。被告人游浩，男，1996年9月17日出生，无业，户籍所在地湖北省嘉鱼县，住湖北省嘉鱼县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日被取保候审。辩护人施勇锋，江苏扬子江律师事务所律师，启东市法律援助中心指派。被告人龚伟，男，1996年4月5日出生，无业，户籍所在地湖北省枝江市，住湖北省枝江市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日被取保候审。辩护人张星杰、陆颂煦，江苏扬子江律师事务所律师，启东市法律援助中心指派。江苏省启东市人民检察院以启检一部刑诉[2019]2号起诉书指控被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟犯诈骗罪一案，于2019年8月15日向本院提起公诉。审理期间，经启东市人民检察院建议，本院于2019年11月13日决定延期审理。2019年12月10日启东市人民检察院以启检一部刑变诉[2019]1号变更起诉决定书对原指控的事实予以部分变更，并建议恢复审理，本院于次日决定恢复审理。2020年2月28日，因不可抗拒的原因，本案中止审理，后于2020年9月3日恢复审理。经启东市人民检察院建议，本院于2020年9月4日再次决定延期审理，于2020年9月9日恢复审理。2020年10月27日，启东市人民检察院以启检一部刑变诉[2020]22号对原指控的事实予以部分变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。启东市人民检察院指派检察员张丽华出庭支持公诉。各被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，朱蕾光（另案处理）等人注册成立北银创投科技有限公司（以下简称北银公司），搭建北银创投商城、通过全国发展代理商模式推广北银创投消费卡业务。北银创投消费卡分三种额度：10万元、30万元、50万元，代理商按照办理消费卡额度千分之五收取制卡费500元、1500元、2500元上交北银公司，北银公司收取制卡费后，进行网上审批，授予额度，代理商按照消费卡额的百分之二收取尾款2000元、6000元、10000元，后将卡交由被害人。北银公司宣称该公司消费卡无论黑白户都可以快速办理，具备类似信用卡功能，可用于网站商城五折购物、零首付购车、现金贷款功能；实际操作过程中，北银公司在购物网站设置购物陷阱、贷款门槛等障碍，使北银创投消费卡只是一个虚拟的额度，根本不能实现其宣传的功能。2018年1月，曾大芬、严彪（另案处理）等人为谋取非法利益，注册成立武汉泽众富赢科技有限公司，与北银公司李沛阳（另案处理）签订代理合同，引进北银公司的信用消费卡诈骗模式。随后曾大芬招聘涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟及朱俐、周文爽、田颖、徐毕蓉（均另案处理）等人，由曾大芬、严彪统一分工管理，由涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟及朱俐、周文爽、田颖、徐毕蓉等人作为业务员，通过拨打电话的方式向客户推销北银创投消费卡，并向客户谎称该卡具有变现功能，以此让被害人产生错误认识后办理该卡，以收取制卡费、尾款为由，通过微信、支付宝转账等方式骗取857名被害人的钱款，共计人民币4088500元（以下均为人民币）。其中，被告人涂曾鹏参与额为3384500元；被告人全寺林、龚伟参与额为2377000元；被告人游浩参与额为1817000元。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了各被告人及另案处理被告人的供述、被害人陈述、勘验检查笔录、电子数据、北银创投卡物证等证据。公诉机关认为，被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。本案系共同犯罪，各被告人在共同犯罪中均起次要作用，系从犯。诉请本院依法判处。被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟对指控的罪名和事实无异议，表示自愿认罪认罚。被告人涂曾鹏的辩护人提出以下辩护意见：1.犯罪数额应以涂曾鹏实际参与金额予以认定；2.具有自首情节；3.系从犯；4.无违法犯罪前科劣迹；5.有悔罪表现，主观恶性较小，人身危险性较小。建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人全寺林的辩护人提出以下辩护意见：全寺林系从犯，能如实供述自己的罪行，自愿认罪，无前科劣迹。建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人游浩的辩护人提出以下辩护意见：1.游浩系从犯，且参与犯罪时间较短；2.有自首情节；3.无违法犯罪前科，一贯表现较好；4.有悔罪表现。建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人龚伟的辩护人提出以下辩护意见：1.龚伟的犯罪数额应根据其实际参与的金额认定；2.有自首情节；3.无前科，系初犯；4.有悔罪表现。建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，朱蕾光等人注册成立北银创投科技有限公司，搭建北银创投商城，通过在全国发展代理商的模式推广北银创投消费卡业务。北银创投消费卡分三种额度：10万元、30万元、50万元，代理商按照消费卡额度的千分之五收取制卡费500元、1500元、2500元上交北银公司，并将客户信息输入北银公司的后台网站，北银公司收取制卡费后，制作消费卡交给代理商，代理商按照消费卡额度的百分之二收取服务费2000元、6000元、10000元，后将消费卡交由被害人。北银公司宣称该公司消费卡无论黑白户都可以快速办理，具备类似信用卡功能，可用于网站商城五折购物、零首付购车、现金贷款。实际操作过程中，北银公司在购物网站设置购物陷阱、贷款门槛等障碍，使北银创投消费卡只是一个虚拟的额度，不能实现其宣传的功能。2018年1月，曾大芬、严彪等人为谋取非法利益，与北银公司的李沛阳签订代理合同，引进北银公司的信用消费卡诈骗模式，并注册成立武汉泽众富赢科技有限公司（以下简称泽众公司）。曾大芬、严彪招聘陈如翡、朱俐、田颖、周文爽、徐毕蓉、李学文、刘玉霞、陈凯、阮少杰、邓莹莹、袁宇、方成、赵洋柳、涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟等人，由曾大芬、严彪统一分工管理，陈如翡、朱俐、田颖、周文爽、徐毕蓉、李学文、刘玉霞、陈凯、阮少杰、邓莹莹、袁宇、方成、赵洋柳、涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟等人作为业务员，通过拨打电话的方式向客户推销北银创投消费卡，谎称该卡具有变现、五折购物、零首付购车、现金贷款等功能，可以解决资金周转需求，诱骗被害人办理该卡，通过微信、支付宝转账及快递代收等方式骗取857名被害人制卡费、服务费，共计4088500元。其中，被告人涂曾鹏参与额为3384500元；被告人全寺林、龚伟参与额为2377000元；被告人游浩参与额为1817000元。案发前，严彪等人向部分被害人退还赃款共计122000元。被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟于2019年4月16日至公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。审理期间，另案处理被告人田颖、周文爽、徐毕蓉、阮少杰、方成、邓莹莹、李学文、刘玉霞、陈凯、袁宇、赵洋柳及被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟分别退缴赃款20000元、20000元、18000元、17000元、11000元、8000元、11000元、13000元、13000元、11000元、6000元、27000元、12000元、10000元、28000元，合计225000元。上述事实，被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟在庭审中均无异议，且有各被告人及另案处理人员的供述笔录，被害人柳林生等人的陈述笔录，启东市公安局制作和调取的发破案及到案经过、无犯罪记录证明、检查笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、远程勘验工作记录和电子证据、北银公司业绩统计表、胡旭和蔡锦名下被害人情况表、代理合同和补充协议、北银创投宣传册、微信号注册信息和微信交易记录、银行账户查询信息和交易明细，及各被告人的户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟伙同他人以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控各被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。各被告人伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪，其在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。各被告人犯罪后自动投案，并如实供述主要犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。各被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。案发前各被告人退还部分被害人钱款，审理期间主动退赃，可以酌情从轻处罚。关于被告人涂曾鹏、龚伟的辩护人提出应以被告人实际参与的数额认定犯罪金额的辩护意见，与两高一部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中“多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任”的规定不符，本院不予采纳。各辩护人提出的其他辩护意见，与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。综上，根据各被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度，本院决定对被告人涂曾鹏、全寺林、游浩、龚伟减轻处罚并适用缓刑。为保护公私财产权利不受侵犯,惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人涂曾鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万五千元（已预缴）。被告人全寺林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（已预缴）。被告人游浩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（已预缴）。被告人龚伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（已预缴）。（各被告人的缓刑考验期限，均自判决确定之日起算）二、已退缴在案的赃款人民币225000元，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  姚雪松人民陪审员  宋 琴人民陪审员  黄 辉二〇二〇年十一月十七日书 记 员  丁晓霞