山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2020）晋01刑终943号原公诉机关太原市迎泽区人民检察院。上诉人(原审被告人)郭靖，男，汉族，1993年09月19日出生，大学文化程度，无业，户籍地江西省吉安市，案发前住广东省惠州市惠东县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月10日在广东省惠东县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。上诉人(原审被告人)杨阿平，男，汉族，1992年10月6日出生，大学文化程度，无业，户籍地福建省漳浦县，案发前住福建省泉州市。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月12日在福建省泉州市被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。上诉人(原审被告人)许光敏，男，汉族，1990年05月17日出生，大学文化程度，无业，户籍地上海市杨浦区，案发前住福建省泉州市。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月12日在福建省泉州市被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。辩护人赵欣、孙彩云，北京鑫诺（太原）律师事务所。上诉人(原审被告人)蓝炫宝，男，畲族，1992年10月19日出生，大专文化，无业，户籍地福建省漳浦县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年11月1日被淮安市淮安分局刑事拘留，2018年11月11日被淮安市淮安分局取保候审；因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年6月17日被太原市公安局迎泽分局民警在福建省漳浦县湖西乡后溪村抓获，2019年6月18日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2019年7月25日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。辩护人刘俊奎、杨小青，山西泽颐宁律师事务所律师。上诉人(原审被告人)张博越，男，汉族，1992年10月15日出生，大学文化程度，无业，户籍地江西省鹰潭市，案发前住广东省惠州市惠东县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月10日在广东省惠东县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。上诉人(原审被告人)杨旺亮，男，汉族，1995年04月12日出生，初中文化程度，无业，户籍地福建省漳浦县，案发前住福建省漳浦县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月15日在福建省漳浦县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。上诉人(原审被告人)杨杰祥，男，汉族，1995年08月26日出生，初中文化程度，无业，户籍地福建省漳浦县，案发前住福建省泉州市。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月15日在福建省漳浦县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。上诉人(原审被告人)黄飞熊，男，汉族，1995年02月26日出生，大专文化程度，无业，户籍地福建省莆田市，案发前住广东省惠州市惠东县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月10日在广东省惠东县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。原审被告人王晋彪，男，汉族，1991年07月06日出生，大学文化程度，无业，户籍地江西省鹰潭市，案发前住广东省惠州市惠东县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月10日在广东省惠东县被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。原审被告人赵贤斌，男，汉族，1994年12月03日出生，大学文化程度，无业。户籍地福建省漳浦县，案发前住福建省泉州市。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年12月12日在福建省泉州市被抓获，临时羁押于惠东县看守所，2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。山西省太原市迎泽区人民法院审理太原市迎泽区人民检察院指控被告人郭靖、杨阿平、许光敏、张博越、杨旺亮、杨杰祥、王晋彪、赵贤斌、黄飞熊犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人蓝炫宝犯寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪一案，于2020年9月29日作出（2019）晋0106刑初860号刑事判决。原审被告人郭靖、杨阿平、许光敏、蓝炫宝、黄飞熊、张博越、杨旺亮、杨杰祥不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，查阅了全部案卷，讯问了被告人，听取了辩护人意见。认为本案事实清楚，故不开庭审理本案。本案现已审理终结。原判决认定，2018年2月至8月期间,以被告人郭靖、杨阿平、许光敏、蓝炫宝为首,张博越、王晋彪、杨杰祥、杨旺亮、赵贤斌、黄飞熊为主要成员的犯罪集团,为了谋取非法利益,在福建省泉州市丰泽区海景花园天域1号楼1单元租用办公场所,购置电脑、手机、手机卡等作案工具,私自设立“经纬金融”、“大海金融”小额网贷公司向被害人发放贷款。该犯罪集团发放贷款的额度为600元-3000元不等,放贷周期为一周,设置利息、服务费、展期费、逾期费等收费项目,以收取高额息费为由,对未及时还款的借款人及其亲友不断以电话、短信、微信辱骂、威胁,甚至发送合成诽谤侮辱借款人的照片、灵堂照等恐吓的方式进行催收。该犯罪集团成立以来,以获取非法利益为目的,有组织的以非法网络放贷为手段,多次实施犯罪行为,为非作恶,扰乱市场经济秩序、破坏社会秩序,社会影响恶劣，形成恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下：（一）敲诈勒索案件事实2018年2月至3月期间，被告人蓝炫宝出资24万余元与郭靖、杨阿平、许光敏设立“经纬金融”小额网贷公司，占公司50%股份且从中获利。2018年5月，被告人郭靖与杨阿平、许光敏设立“大海金融”小额网贷公司。2018年2月至8月期间,为谋取非法利益，在被告人郭靖、杨阿平、许光敏的指使下,被告人王晋彪、赵贤斌、黄飞熊以审核的名义获取被害人身份证照片、个人照片、电话、微信、通信录、芝麻信用积分等个人信息；被告人与被害人在“借贷宝”、“今借到”等网络借款平台签订电子借款协议，其数额虚高于实际发放的借款数额，预扣利息和服务费，借款期期限为一周，借款周利率为40%，由分管财务的被告人张博越向被害人支付小额贷款；在被害人未按时还款的情况下，以需要缴纳展期费（每周展期费同周利息）、逾期费（每天逾期费为借款数额的10%）等为由不断增加债务数额；在被害人借款逾期后,由被告人杨杰祥、杨旺亮利用在审核资料时获取的被害人个人信息，对逾期未还款的多名借款人多次不断以电话、短信、微信辱骂、威胁、甚至发送合成诽谤侮辱借款人照片、灵堂照等方式进行暴力催收,迫使被害人向其支付高额息费。期间，被告人对于未按时支付高额息费的多名借款人的亲友,多次采用电话、短信肆意辱骂、威胁的方式进行催收,或者采用发送合成诽谤侮辱借款人的照片、灵堂照的方式进行恐吓、实施精神控制及摧残。被害人邹某等多名被害人迫于威胁、恐吓,向该犯罪集团支付高额息费,累计金额共计8万余元，被害人刘某1不堪被告人的辱骂、威胁、滋扰而自杀身亡。各被告人参与作案时间、涉及被害人人次、参与敲诈勒索钱款数额具体如下：被告人杨阿平、许光敏、杨杰祥于2018年2月开始参与作案，经纬金融被害人40人、172次，大海金融被害人20人、41次，涉及非法获利金额80024元；被告人郭靖、张博越、赵贤斌、杨旺亮2018年3月开始参与作案，经纬金融被害人38人、159次，大海金融被害人20人、41次，涉及非法获利金额57276元；被告人王晋彪、黄飞熊2018年4月20日开始参与作案，经纬金融被害人18人、95次，大海金融被害人20人、41次，涉及非法获利金额44911元；被告人蓝炫宝在经纬金融期间参与作案，涉及被害人40人、172次，涉及非法获利金额67393元。侦查阶段冻结杨阿平余额宝货币基金0.96份，景顺长城景益货币A基金130860份，王晋彪中欧滚钱宝A货币基金12103.19元，许光敏银行存款6.1元；扣押郭靖钱款191410元，张博越4810元，王晋彪102元。（二）侵犯公民个人信息案件事实2018年3月至6月间，李尚键（另案处理）在经营广州华邦商务有限公司期间，使用微信从他人处购买公民个人信息。将买来的公民个人信息与被告人蓝炫宝进行交换。经淮安市公安局淮安分局网安大队核实，2018年4月份至5月份期间，李尚键使用QQ从被告人蓝炫宝处交换公民个人信息10427组。上述事实有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被告人郭靖的供述，证实：2018年3月，被告人郭靖在上海辞职之后到泉州，加入杨阿平等人经营的经纬金融，一起做小额贷款业务。经纬金融公司人员有杨阿平、许光敏、张博越、赵贤斌、杨杰祥，当时杨阿平是老板负责总体工作，包括业务推广和财务，其他人负责审核，还没有开始做催收业务。郭靖加入之后，杨阿平安排其做审核和推广业务，在借贷宝平台注册，和审核过的客户签订网上借款协议，联系数据营销公司，并将经纬金融的推广内容编好交给数据营销公司向客户推送信息。2018年4月，因经纬金融缺人手，郭靖叫来王晋彪、黄飞熊，杨阿平叫来杨旺亮，王晋彪、黄飞熊负责审核，杨旺亮、杨杰祥负责催收，张博越负责财务，王晋彪、赵贤斌、许光敏负责审核，郭靖有时候也做审核。2018年5月，杨阿平、许光敏提出离开该公司去做股票业务，但是仍在该公司占有股份，其他人继续做网贷业务。经协商之后，杨阿平一边的人占45%股份，郭靖一边的人占55%的股份，确定股份之后，郭靖等人以大海金融的名义做网贷业务，让王晋彪办了一张兴业银行卡用于大海金融的收款、放款业务，同时在今借到、借贷宝平台上签合同也用王晋彪的名字，张博越做大海金融的财务，其他人还在原来的岗位上，每人每月4500元工资，杨旺亮6000元，其中4000为底薪，2000为催收业绩。2018年8月份，郭靖不再和杨阿平、许光敏等人合作，离开泉州，并向杨阿平支付了几万元的分红。大海金融沿用了经纬金融的电脑、手机、手机卡。关于业务推广，被告人郭靖通过借贷云、贷款超市平台获取贷款客户信息，进行精准营销，向有贷款需求客户推送贷款信息，和贷款表格链接。客户可以通过推广信息、QQ和贷款表格链接联系到各被告人申请办理贷款。关于贷款办理流程，通过核实借款人的基本信息、芝麻信用积分、亲友联系方式、个人手机号网上营业厅密码、视频核实身份等步骤核实借款人信息，并通过今借到、借贷宝平台以各被告人个人名义与借款人签订网上贷款协议，一般提供800元贷款，一周之后还款1120元，1120元包括800元本金和320元的服务费利息，到期无法偿还的可以先交200元展期费，展期一周，仍无法归还的，就交给杨旺亮、杨杰祥进行催收。关于贷款额度，在QQ上核实借款人身份信息后，就告诉其可以贷款的额度，一般是可以贷款1120元，实际到手800元，手续费、服务费320元，一般一周之后还款1120元，接着视频认证是否是借款人本人，并对比身份证照片，接着用王晋彪的名义和对方在今借到、借贷宝上打借条，先给对方1120元，让对方转回320元的利息和服务费，接着再转给对方320元，该320元是押金，逾期就扣除，再让对方转回来320元，因为借贷宝的规则是转多少钱就生成多少钱的借条，所以通过让对方转回钱的方式来生成借条。放款额度是1120元，到手800元，借条打1440元。在泉州经营经纬金融期间，蓝炫宝参与了50%的股份，所有的放贷模式和流程都是从蓝炫宝那里照搬的，在经纬金融时有过两次分红，均是杨阿平组织的，都是先给蓝炫宝50%分红，剩余其他人按照入股比例分红。2018年5月初，杨阿平说蓝炫宝不再做小额贷款，经纬金融就进行清算和分红，杨阿平给蓝炫宝分红并退还了股金，之后办了大海金融，蓝炫宝没有入股。2、被告人杨阿平的供述，证实：2018年年初，被告人郭靖、杨阿平、许光敏协商之后决定共同出资做网络贷款。2018年2月，被告人杨阿平、许光敏到泉州海景国际小区租房作为工作场地，并购买电脑、手机、桌椅等办公用品，期间联系赵贤斌、杨杰祥一起做网贷工作。被告人郭靖负责业务推广，以经纬金融的名义，向有贷款需求的人发送短信，其他各被告人作为审核员，按照网上下载的网贷审核流程，通过QQ审核贷款资料，并要求借款人提供手持身份证照片、手机营业厅密码、芝麻信用分等资料，要求借款人在借贷宝、今借到等借款平台进行注册，与被告人签订协议，约定利息，通过微信发放贷款。其中杨阿平出资8、9万元，占股比例为16%。郭靖负责给员工发工资，批假，报销日常开支。许光敏用自己的身份证办电话卡、注册借贷宝给公司使用。关于公司分工情况，郭靖负责推广，杨阿平、许光敏、赵贤斌、黄飞熊、王晋彪负责审核客户信用，张博越负责财务给客户放款收款，杨旺亮、杨杰祥负责催收。2018年5月份，杨阿平和许光敏提出退出经纬金融，郭靖将公司名称改为大海金融继续做网贷，7月底郭靖支付杨阿平2万元利息。3、被告人许光敏的供述，证实：被告人郭靖、杨阿平、许光敏共同投资设立经纬金融，启动资金是50万元，许光敏出资7万元，杨阿平出资7万元，郭靖大约10万元，剩余投资时郭靖联系的一个客户投资的。郭靖负责公司事务，许光敏负责审核，杨阿平负责财务，业务工作流程是郭靖给许光敏发送了一个网贷具体流程的安装包。郭靖联系了张博越、王晋彪、黄飞熊，杨阿平联系赵贤斌、杨杰祥，后杨杰祥又联系了杨旺亮到公司工作。许光敏在大海金融投资3万元左右，郭靖占股40%左右，杨阿平投资同许光敏。被告人许光敏在经纬金融和大海金融获利大约10万元，其中工资1.4万左右，其余是分红。关于公司人员分工，郭靖负责推广和找客户，杨阿平和张博越负责财务，许光敏、王晋彪、黄飞熊、赵贤斌负责客户审核，杨杰祥、杨旺亮负责催收。关于办理贷款流程，郭靖将公司贷款信息推送给目标客户之后，客户通过QQ联系到审核人员，审核人员按照郭靖提供的审核流程对客户资料进行审核，通过审核之后在借贷宝、今借到、米房、无忧等APP上与客户签订借款合同，通过支付宝或者微信给客户打钱。逾期不还款达到一定时间，就交给催收人员进行催收，催收人员会通过短信、电话辱骂、恐吓客户本人，还不还钱就会给客户的亲友打电话辱骂，迫使其还钱，还不还钱就会发一些侮辱性的P图要求还钱。催收短信和P图的模板是郭靖提供的，主要内容是辱骂、威胁借款人，P图主要是灵堂照片和黄色照片。关于利息支付方式，如果客户借1000元，借款期限6天，利息是400元，押金400元，与客户签订的借款合同为1800元，客户实际拿到的是1000元，第一次6天逾期只按照一天10%收取逾期费用，第二次6天逾期之后加400元和逾期费用。许光敏在“经纬金融”、“大海金融”工作期间使用过两张银行卡，尾数为3407的交行卡，公司股东投资款均在打该账户，公司业务使用该卡时间为2018年2月至5月；尾数为3610的兴业银行卡，用于办理经纬金融放贷和收贷时微信和支付宝绑定的银行卡，该卡收款之后转到上述交行卡中；在作案过程中，许光敏按照郭靖安排，将上述交行卡内钱转到许光敏尾数为3183的建行卡以及尾数为3974的农行卡，共计十几万元。4、被告人杨旺亮的供述，证实：2018年3月，经杨杰祥联系，被告人杨旺亮到经纬金融公司。该公司是杨阿平、郭靖、许光敏共同出资成立，主要做网贷业务，杨阿平、郭靖、许光敏共同出资25万元，福州一名老板出资25万元。在该公司工作期间，郭靖和杨阿平教杨旺亮打电话催收，并教会其给不还钱的客户P图。2018年5月份左右，公司变更为大海金融，继续做网贷业务，2018年7月公司停业。公司运营流程，郭靖通过微信和短信推广业务，杨阿平、王晋彪、黄飞熊、许光敏、赵贤斌负责与客户联系，让客户提供资料，进行审核，审核通过之后财务放款。王晋彪、许光敏在借贷宝平台上让客户打一张电子欠条。客户还款交给张博越，张博越将逾期不还款的客户交给杨杰祥、杨旺亮，由二人进行电话催收，如果仍不还款，杨杰祥和杨旺亮会通过给客户和其亲友打电话进行辱骂，并对客户照片P图，做成侮辱性照片发给客户，威胁其还钱。关于贷款费用，一般给客户发放贷款800元，到期还款1130元，其中320元是利息，10元是服务费，借款期限是一周，到期不还每天加收10%利息。被害人刘某1收到的催收短信和侮辱性照片是杨旺亮和杨杰祥制作并发送给被害人的，刘某1在该公司借款800元，是王晋彪与之签订的借款合同。被催收人的信息是杨杰祥、杨阿平、郭靖交给杨旺亮的，包括客户电话、微信、QQ号、通话记录、6个月通话详单。关于公司业务所用手机卡、银行卡、注册APP,王晋彪、许光敏、郭靖用自己的身份证实名登记过支付宝、微信账号还绑定了自己实名的银行卡，用于公司放款收款，还在今借到、借贷宝平台上实名注册和客户签订借条。经纬金融时期，公司使用许光敏、郭靖的银行卡，都是张博越在操作转账，赚取的钱款交给许光敏、郭靖分配。大海金融时期使用王晋彪的身份证，也是张博越操作转账，赚取的钱款由郭靖管理。关于经纬金融，福州的老板占股50%，杨旺亮、赵贤斌、张博越、杨杰祥各占2%，杨阿平、许光敏、郭靖占剩余股份。关于大海金融，郭靖占股50%，杨阿平、许光敏各占16%，杨旺亮占2%，赵贤斌、张博越、杨杰祥、王晋彪、黄飞熊各占6%。杨旺亮分红2000元，工资6000元。5、被告人杨杰祥的供述，证实：2017年10月，经杨阿平联系，被告人杨杰祥到杨阿平、许光敏、黄南强、黄南信合伙成立的万新速贷网贷公司工作。通过QQ与贷款客户联系，核实其基本身份信息，要求客户提供通过通话记录、淘宝收件截图、芝麻信用分等个人信息，审核之后在借贷宝、今借到等网络借款平台与客户签订借款合同。一般向客户发放800元，还本息1120元。客户逾期不还款，就会通过打电话辱骂客户及其亲友、P图侮辱性照片发送给客户及其亲友，威胁其还款。在万新速贷工作期间，杨杰祥做过审核工作，之后跟许光敏做催收业务，许光敏教其P图。2018年2月份，杨阿平联系杨杰祥到泉州继续做上述网贷业务，公司更名为经纬金融，杨杰祥联系其侄子杨旺亮到该公司工作。在经纬金融期间，郭靖负责推广，杨阿平、许光敏、赵贤斌、王晋彪、黄飞熊负责审核，张博越负责财务，杨杰祥、杨旺亮催收。5、6月份，公司老板变更为郭靖，公司名称变更为大海金融，郭靖占50%股份，员工各占6%，杨阿平、许光敏各占百分至十几，继续做网络现金贷款。在大海金融时期，郭靖负责推广，张博越负责财务，王晋彪、黄飞熊、赵贤斌负责审核，杨阿平、许光敏基本退出，有时也帮忙做审核，杨杰祥、杨旺亮负责催收。在经纬金融和大海金融期间，售后催收就是给到期没有还钱的客户或亲属打电话催款，辱骂对方，给对方发侮辱性P图，逼迫其还钱。发放贷款一般是800元，期限一周，还款1120元。被告人杨杰祥在工作期间共获取分红和奖金10600元，工资每月4500，郭靖通过支付宝发放。6、被告人赵贤斌的供述，证实：2018年3月，经杨阿平联系，被告人赵贤斌到经纬金融小额贷款公司工作。老板郭靖负责获取需要贷款的客户的信息，工作场地、员工住房都是郭靖租下的，发工资也是郭靖负责。杨阿平、许光敏、王晋彪、黄飞熊、赵贤斌负责审核，张博越负责放款和收款，杨杰祥和杨旺亮负责催收。贷款操作流程，通过工作QQ联系贷款客户，用审核模板上语言与借款人沟通，审核其基本信息，并要求其手持身份证照片、亲友电话、手机网上营业厅密码、通话记录、芝麻信用积分、借贷宝等网贷平台借款明细，审核通过之后移交给张博越，张博越通过借贷宝、今借到等网贷平台给客户发送电子借条，并发放贷款，实际放款数额为800元，期限7天，利息320元。客户没有按期还款的，就交给杨杰祥、杨旺亮进行催收。2018年5、6月份，公司变更为大海金融，仍以上述模式做网络小额贷款业务。赵贤斌在涉案公司工作了4、5个月，获得工资2万元左右，分红1万元元左右，审核借款人客户100个左右。7、被告人张博越的供述，证实:2018年3月，被告人张博越经郭靖联系到经纬金融工作。该公司是郭靖、杨阿平、许光敏共同出资成立，主要做网络小额贷款。公司人员分工情况，郭靖负责公司招揽员工和人员调配，杨阿平负责业务推广，许光敏、赵贤斌、黄飞熊、王晋彪负责客户贷款资质审核，张博越负责财务，放款和收款，并在借贷宝、今借到等网络贷款平台与客户签订借款协议，杨杰祥和杨旺亮负责催收。贷款业务流程，是杨阿平通过短息推广，找到需要贷款的客户，许光敏等负责审核的人员通过QQ号审核客户基本信息，要求其提供身份证照片、手机通话记录、亲友电话，审核通过之后交给张博越，张博越与客户签订借款协议，并发放贷款。一般借贷宝和今借到上的年化利息为24%，但是被告人在被害人借款之前就与之说清楚，周利息为40%,让客户通过微信或者支付宝还款。借款逾期之后，由杨旺亮、杨杰祥进行催收，通过给客户本人及其亲友打电话辱骂、发送侮辱性合成照片，逼迫客户还款。关于利息，按照周利息40%计算，借款人借款1000元，在借款平台的借条金额就是1800元，其中400元是周利息，400元是押金。第二个星期按照40%收取利息，如果到期未还，可以先还400元利息，下周再还1000元本金。如果利息和本金都超过两周未还，就按照每天10%加收逾期费用。被告人张博越工作期间所用手机号、微信号、QQ号均是自己的，工作用支付宝账号是许光敏实名认证账号，借贷宝、今借到等网贷平台上是许光敏、王晋彪、郭靖、黄飞熊实名注册，这些账户用于和客户签订网贷协议、打借条。公司放款、收款使用许光敏、郭靖、王晋彪、黄飞熊实名注册的支部宝、微信账户，各账户分别绑定各被告人一张银行卡，收款后由张博越转到绑定的银行卡，这些钱款由杨阿平、郭靖、许光敏分配。2018年5月，公司变更为大海金融，继续做网络贷款业务。经纬金融时，使用许光敏、郭靖的支付宝、微信账号收放款。大海金融时，使用王晋彪支付宝、微信账户，到惠州之后成立富通金融，使用黄飞熊支付宝、微信账号。催收所用侮辱性照片是合成客户的黄色照片、灵堂照片，模板由杨阿平提供。张博越在经纬经纬金融工作期间占2%股份，在大海金融工作期间股份为6%，其在工作期间一共获利6万元，其中分红14000元，每月工资为4500元，由许光敏用微信或支付宝发放。8、被告人黄飞熊的供述，证实：2018年4月20日左右，被告人黄飞熊经郭靖联系到经纬金融网贷公司工作，郭靖安排其从事客户贷款资质审核。该公司老板是郭靖、杨阿平、许光敏。郭靖对外推送贷款业务信息，获取客户信息，杨阿平、许光敏、黄飞熊、王晋彪、赵贤斌通过QQ联系客户，用审核模板上的语言与借款人沟通，审核基本信息，要求其提供手机号、微信、QQ、通话记录、借贷宝等借款平台的借款记录、淘宝收货地址截图，手机网上营业厅密码，客户亲友手机号等信息。经核实符合贷款条件的客户，移交给张博越，在网贷平台签订贷款协议，发送贷款，按照周利息40%收取利息。客户逾期不还钱的，交给杨杰祥、杨旺亮进行催收。催收过程中给客户及其亲友打电话、发短信、微信进行辱骂威胁，发送合成的侮辱性照片威胁对方还款。2018年5月，公司更名为大海金融，仍以上述模式做网络小额贷款。被告人黄飞熊在大海金融工作期间，分红3000元，每月工资为4000元，由郭靖通过支付宝或微信发放。9、被告人王晋彪的供述，证实：2018年3、4月份，被告人王晋彪经郭靖联系到经纬金融公司工作。公司人员情况，郭靖、杨阿平、许光敏是股东，张博越负责财务，杨杰祥和杨旺亮负责催收，赵贤斌、黄飞熊、王晋彪负责审核资料，股东有时也做审核。工作流程，郭靖和杨阿平从福州一个公司买来公民个人手机号，通过电脑向这些手机号发短信，对公司贷款业务进行推广。借款人通过短信中的QQ与审核人员联系，审核人员通过QQ用审核模板上的语音与借款人沟通，核实借款人的基本身份信息、通讯录、通信记录、芝麻积分。审核通过之后交给张博越，张博越在借贷宝、今借到等软件上与借款人签订借款合同，发放贷款。贷款周利息是40%，贷款6天未还的，可以展期6天，收取利息，如果仍无法归还的，就交给催收组进行催收，催收过程中会辱骂、恐吓借款人威胁其还款，还会合成借款人或者其亲友的裸照等侮辱性照片发给借款人及其亲友，威胁其还款。如果放款800元，会给借款人320元押金，并在借款平台上形成借条，然后会要求借款人把押金退还给被告人，然后再给借款人放款，当押金退回之后会放款1120元，但是需要收取320元服务费，实际上只给借款人800元，在借款平台上形成一份1440元的借条，借款人在借款到期后需要还款1120元。按照放款平台的规定，被告人办理贷款人必须给借款人押金，但是为了公司不受损失，就先让借款人把押金退还给被告人。服务费只是针对借款平台的一种说法，为了掩人耳目，表面上不收利息，其实对于被告人来说服务费就是利息。放一次款会形成三个借条，第一个是被告人在放款平台上把押金给了借款人之后，会形成一个320元的押金借条，然后为了不在放款平台上留下交易记录，被告人要求借款人把押金通过微信或者支付宝还给被告人；第二个是放款本金的借条，被告人把800元本金放给借款人之后，会形成一个800元本金借条；第三个是服务费借条，放款本金800元需要收取320元服务费，但是不会写成利息，因为不符合平台规定。经纬金融的主要股东是福州一家公司，老板郭靖、杨阿平、许光敏感觉赚钱少，5月底从福州公司脱离出来，成立了大海金融，7月初，大海金融解散，郭靖把公司迁到广东惠州重新成立富通金融。大海金融郭靖占股40%，杨阿平16%，许光敏16%，张博越7%，公司其他人也有股份。经纬金融时期是许光敏发工资，大海金融时期许光敏发过一次，剩余是郭靖发放。许光敏带王晋彪在电信办理了3张实名制手机卡，手机卡交给杨阿平和张博越，用王晋彪的手机卡办过一个电信宽带，办理的地址是经纬金融办公地址。郭靖用王晋彪的名义注册借贷宝、今借到、支付宝、微信，绑定在王晋彪名下兴业银行卡上，用于作案。王晋彪每个月工资4000元，工资发了3万元，分红过3次，分红共计12000元，有6000元还在郭靖处。10、被告人蓝炫宝的供述，证实：2017年8月份，被告人蓝炫宝以联创借条的名义做网络贷款，2018年2月，蓝炫宝又开始以协信钱包的名义做网络贷款至2018年7月。2018年杨阿平等人在福建泉州做网贷公司。2018年初，杨阿平向蓝炫宝借了20万元，之后过了一个月，杨阿平又向蓝炫宝借款25万元，大约至4、5月杨阿平还清欠款。被告人蓝炫宝在做小额贷款业务过程中因需要公民个人信息，通过QQ与他人交换过公民个人信息，和昵称为数据党的QQ交换过几百条，和昵称为数据营的QQ交换个几百条，和昵称为乙方实时数据的QQ交换过5次，共计1万多条；从QQ备注为“186XXXX****”处购买了8次公民个人信息，共计10600元。11、各被害人的陈述及借款人亲友的证言、微信交易记录、支付宝交易记录、网络贷款平台截图相互印证证实：2018年2月至8月期间，各被告人结伙以办理网络贷款为由向有贷款需求的被害人进行有针对性推广，以无抵押、审核放款快诱使被害人贷款，以审核贷款资料为由要求各被害人提供基本身份信息、电话、微信、支付宝、手机通讯录、通话记录、芝麻信用积分、淘宝收货地址、手机网上营业厅验证码等个人信息。在被害人提供上述信息之后，被告人通过微信向被害人说明贷款额度、手续费、到期后的还款金额，被害人认为利息费用过高，但是为了能接到钱，仍与被告人在借贷宝、今借到等网络借款平台签订借款协议。被告人以需要支付保证金、服务费、审核资料费等为提高借款协议上约定的贷款数额，后通过微信、支付宝等支付平台发放贷款，被害人实际获得的借款数额为借款协议约定借款数额的55%至70%之间，借款期限为5至7天，借款期限内的借款利息为30%至40%之间，逾期无法归还的可以申请展期，并按照借款利息数额支付展期费，逾期不还的收取一定比例的逾期费用。被害人逾期无法归还的情况下，被告人通过给借款人本人及其亲友打电话、发短信进行谩骂、侮辱、恐吓要求其还钱，并给借款人及其亲友发送合成的裸照、灵堂照等侮辱性照片对借款人及其亲友进行威胁、滋扰，给其施加精神压力，严重影响借款人及其亲友正常生活、工作。借款人迫于上述压力向被告人支出高额费用。12、证人曾某1的证言，证实：2018年11月，经被告人郭靖联系，曾某1到广东惠州与其一起做POS机、微信、支付宝收款渠道业务，一起工作的还有王晋彪、张博越、黄飞熊。在工作过程中，曾某1得知之前郭靖等人是做贷款业务的，按周收取利息，对于不归还欠款的，就对借款人和其通信录中的人进行短息骚扰。13、证人刘某2、张某的证言，证实：刘某2系刘某1的妻子，张某系刘某1的母亲。2018年6月23日，刘某1在其位于太原市迎泽区桃园三巷32号院7号楼4单元401号家中自杀身亡。其妻子刘某2当天晚上19时30分许回到家发现之后遂报120、110。刘某1生前因装修房子、交通事故赔偿等向其亲友借债。2018年4月至刘某1去世之前，其本人及亲属多次收到小额贷款平台的催收电话，从其手机微信看，刘某1在二十多家小贷公司贷款，具体数额其家属不知情。2018年6月24日，刘某1去世之后第二天，其妻子刘某2、母亲张某及其他亲友均收到大海金融发送的合成侮辱性照片，威胁还款。2018年6月28日，刘某1妻子刘某2再次收到类似侮辱性图片和电话。刘某1去世之前，刘某1及其亲友未收到过上述侮辱性图片，只是收到催收电话。14、证人曾某2的证言，证实：2018年4月23日，两名男子通过房产中介公司从曾某2处租赁位于泉州市丰泽区海景花园天域小区3号楼1单元2201号房屋，承租人所留身份证复印件是刘晓栋的，用许光敏支付宝支付租金，租期三个月。15、辨认记录，证实：各被告人之间能够相互辨认。16、现场勘验笔录及案发现场照片，证实：2018年6月23日，被害人刘某1在其位于太原市迎泽区桃园西三巷百货公司宿舍7号楼4单元4层东户家中炭烧自杀身亡。17、电子数据勘验检查笔录，证实：侦查过程中，对各被告人作案所用手机及笔记本电脑中基本信息、即时通讯信息、上网记录等电子数据进行提取。18、被告人王晋彪百度网盘中存放文件《关于如何使用借贷宝进行审核操作流程》。19、被告人作案过程中所用微信聊天记录、合成的侮辱性照片、业务推广短息、借贷宝借款协议截图、侮辱性催收短信，证实：被告人在作案过程中，通过向不特定社会公众群发短信，推广其贷款业务，通过QQ、微信等社交网络平台获取各被害人信息，确定放款额度和利息费用数额，并在借贷宝等网贷平台上与被害人签订借款协议。在被害人未按期还款的情况下，通过给其本人及亲友发送侮辱性信息、合成侮辱性图片对被害人进行威胁，向其催收本金及高额利息费用。20、被告人作案过程中与被害人签订借条流水账、被害人名单、被告人公司账目，证实：被告人在作案过程中通过借贷宝、今借到等网络借款平台与被害人签订借款协议，实际发放贷款额度为800元、1000元、1200元、1400元、1600元、2200元、2400元、2600元、3200元等不同额度。按照周利率40%收取利息，押金数额同周利息数额，部分被害人还款时另收取10元费用。21、太原市公安局扫黑除恶专项斗争领导组办公室公函：本案系恶势力集团犯罪，编号为太原J[2019]02号。22、抓获经过、临时羁押证明，证实：2018年12月10日，惠东县公安局亚婆角派出所民警在惠东县碧桂园迎海小区将被告人王晋彪、黄飞熊、张博越、郭靖抓获归案，2018年12月10日至17日临时羁押于惠东县看守所。2018年12月12日，泉州市公安局东海派出所民警在泉州市丰泽区海景国际花园天域小区将被告人赵贤斌、杨阿平、许光敏抓获归案，2018年12月13日至17日临时羁押于惠东县看守所。2018年12月15日，漳浦县公安局湖西派出所民警在漳浦县湖西畲族乡赵家城村将被告人杨旺亮、杨杰祥抓获，2018年12月15日至17日临时羁押于惠东县看守所。23、泉州市地方金融监督管理局出具的情况说明：经查“大海金融”、“经纬金融”、“富通金融”、“万新速贷”4家机构在泉州市地方金融管理局均无备案。24、泉州市市场监督管理局出具的证明：本案各被告人均未在泉州市作为公司股东进行企业工商登记，也没有查询到关于“大海金融”、“经纬金融”、“富通金融”、“万新速贷”的投诉举报信息。25、报案人借款协议电子数据。26、各被告人作案过程中使用的许光敏、杨阿平、黄飞熊、张博越、许日昌、姚忠旭、王晋彪、郭靖银行账户交易记录，基金冻结通知书，许光敏名下银行存款冻结通知书：侦查阶段冻结杨阿平余额宝货币基金0.96份，景顺长城景益货币A基金130860份；王晋彪中欧滚钱宝A货币基金12103.19元；许光敏银行存款6.1元。27、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：被告人作案过程中使用的笔记本电脑、电脑主机、手机、银行卡及U盾、POS机、平板电脑、硬盘、路由器、计算器、手机卡、记事本作案工具均已扣押在案；扣押郭靖钱款191410元，曾某1130元，张博越4810元，王晋彪102元，共计196452元。28、人人行科技股份有限公司出具的情况说明：蓝炫宝、黄南强、蓝南信、蓝秋月、蓝少华、严青、王晋鹏、许光敏、黄飞熊、杨阿平、赵贤斌、郭靖、杨旺亮、杨杰祥、张博越、曾某1借贷宝账户信息。29、许光敏交通银行卡交易记录，证实：2018年2月25日，杨阿平向许光敏该银行卡转账90909.09元，2018年2月26日至2018年2月28日，郭靖向许光敏该银行卡转账共计79545.45元，2018年3月2日，蓝炫宝向许光敏该银行卡转账244400元。30、抓获经过、临时羁押证明、拘留证、取保候审决定书，证实：2018年11月1日，福州市公安局华大派出所民警在福州市鼓楼区华林路将被告人蓝炫宝抓获（涉嫌犯侵犯公民个人信息罪），并于当日被淮安市公安局淮安分局刑事拘留，于2018年11月1日至2018年11月2日临时羁押于福州市第一看守所，2018年11月2日转入淮安市淮安区看守所，2018年11月11日被淮安市公安局淮安分局取保候审。2019年6月17日，太原市公安局迎泽分局民警在福建省漳浦县湖西畲族乡后溪村将被告人蓝炫宝抓获（涉嫌犯敲诈勒索罪），2019年6月18日押解回并。31、许光敏手机备忘录照片，证实：许光敏手机备忘录记录了各被告人作案过程中所用QQ号、消费记录、租赁房屋情况。32、许光敏与杨阿平微信聊天记录、郭靖与杨阿平微信聊天记录、郭靖与张博越微信聊天记录，证实：2018年2月，在经纬金融成立时，经杨阿平联系，蓝炫宝作为总公司代表加入经纬金融，占50%股份。33、被告人蓝炫宝的同案犯李尚键的供述，证实：2018年3月，李尚键开始在华邦商务公司工作，该公司是一个做贷款超市的公司。李尚键在该公司开始主要从事客服、推广工作，后来从事贷款客户注册信息的交换、交易的事情，利用交易、交换来的贷款客户注册信息提交给公司进行推广和电销。客户注册信息主要包含姓名、手机号，有些还包括芝麻积分、身份证号、地址等。交换客户信息的过程，首先会用昵称为乙方实时数据QQ号（×××）加入很多数据QQ群，群里有很多人发消息买卖交换贷款注册信息，李尚键通过和对方私聊，协商交换、交易数据的事情，数据的质量和价格。如果单纯交换的话，就用QQ直接传导数据给对方。如果交易的话就用昵称为新新的微信（微信账号×××）与对方加为好友，进行数据传导和转账。在数据传到过程中，李尚键有时候会让其妻子叶某帮助其对文档格式进行转换，转换成客户需要的格式，以便于数据传输。2018年3月至5月期间，李尚键与他人交换、交易数据共计十几万条。34、证人赵某、叶某的证言，证实：2018年3月至5期间，李尚键在广州华邦商务公司工作期间，通过QQ与他人交换、交易公民个人信息牟利。35、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：淮安市公安局淮安分局在侦查过程中对李尚键所在华邦商务公司进行搜查并扣押其作案所用电脑一台、手机一部、营业执照、赃款3万元。扣押蓝炫宝用于交换公民个人信息手机一部。36、电子证物检查工作记录，证实：2018年4月至5月期间，被告人蓝炫宝用QQ昵称为甲方-协信应急-推广部总监QQ号（×××）累计向李尚键所用QQ昵称为乙方实时数据QQ号（×××）发送公民个人信息10427组，公民信息内容包括个人姓名、手机号、QQ号、芝麻信用分、年龄等。37、各被告人户籍证明、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、在逃人员登记撤销表。38、山西晋和会计事务所出具的审计报告、情况说明:2018年2月25日至2018年5月6日期间，经纬金融小额贷款公司借出274300元，收到还款349185.5元，涉及受害人40人，其中通过借贷宝平台获利8135元，通过今借到平台获利66750.5元。2018年5月7日至2018年12月6日，大海金融小额贷款公司借出48400元，收到还款40641元，涉及受害人20人，通过借贷宝平台获利-2160元，通过今借到平台获利-5599元。经审计，黄飞熊、王晋彪、许光敏等人的支付宝账户存在受害人借款、还款的情况，但无法查明每笔账款所涉及的交易账户信息，故不能确定具体的支付宝获利情况。审计结果中借款公司及被告人通过今借到、借贷宝两个平台的获利情况存在负值，但这并不能说明其为亏损，根据审计资料显示，被告人还存在从支付宝、微信等途径收款，但可断定的确认金额有限，故审计结果仅做参考。对刘某1被寻衅滋事自杀身亡案所涉“经纬金融”小额贷款公司和“大海金融”小额贷款公司的进出款和涉案金额等进行的司法审计中所统计的借款金额等数据源于委托单位太原市公安局迎泽分局所调取的审计资料。关于鉴定中出现的例如800、800、800同样数目的借款金额是一份合同算一次还是重复计算的问题无法判断。39、太原市公安局迎泽分局文庙责任区刑警队出具的情况说明、受害人平台借款明细表、各被告人所涉案件及金额：杨阿平、许光敏、郭靖三人在经纬金融、大海金融前后两个金融公司均为主要股东，应对两个公司的行为都负责，蓝炫宝在经纬金融中提供犯罪方法、资金，应对经纬金融公司负责。根据已取得的报案人询问笔录，各被告人讯问笔录、张博越笔记本电脑中记录的王晋彪借贷宝账户借款还款excel表格等证据，该团伙在实施非法放贷过程中对于到期无力偿还本息的借款人，都会要求其办理“展期”，既在到期后，偿还高额利息、费用，将本息再延展至下个还款周期，到期后偿还本金加利息，以此重复收取高额利息费用。在今借到、借贷宝平台与被害人形成的借条上体现为每次延期都重新签订一份合同。被害人实际仅仅收到一笔借款，但是需要每期偿还重复的高额利息。因此审计部门不能做出是一份合同算一次还是重复计算的判断，只能按照一份合同计算一次借款金额出具审计结果。侦查机关通过对报案人询问笔录、被告人讯问笔录已经将重复的借款金额扣除，按照各被害人实际还款数额重新列表，显示获利情况，具体如下：被告人杨阿平、许光敏、杨杰祥入职时间2018年2月，经纬金融受害人40人、172次，大海金融受害人20人、41次，涉及非法获利金额80024元。被告人郭靖、张博越、赵贤斌、杨旺亮入职时间2018年3月，经纬金融受害人38人、159次，大海金融受害人20人、41次，涉及非法获利金额57276元。被告人王晋彪、黄飞熊入职时间2018年4月20日，经纬金融受害人18人、95次，大海金融20人、41次，涉及非法获利金额44911元。被告人蓝炫宝，在经纬金融期间参与作案，涉及受害人40人、172次，涉及非法获利金额67393元。40、太原市公安局迎泽分局文庙责任区刑警队出具的情况说明、刘某1与杨旺亮微信聊天记录，证实：2018年6月23日案发后，侦查人员在现场提取到刘某1手机，从该手机微信中发现被害人刘某1在自杀之前与微信名为“疯狗”的被告人杨旺亮聊天内容。该聊天内容为语音，2020年5月20日，侦查人员将被害人刘某1与杨旺亮的聊天记录进行浏览，点击播放语音聊天内容，并通过拍摄视频的方式进行记录。2018年6月22日、23日，被告人杨旺亮多次对刘某1催收欠款，刘某1称没有能力偿还欠款。后杨旺亮以向刘某1亲友发送侮辱性照片逼着刘某1还钱，刘某1称实在没有能力还钱，如果继续逼迫还钱就会自杀。41、太原市迎泽区人民检察院出具的情况说明：被告人郭靖等10人涉嫌寻衅滋事、敲诈勒索、侵犯公民个人信息一案，太原市公安局迎泽分局于2019年4月16日经太原市公安局扫黑除恶专项斗争领导小组办公室认定为恶势力犯罪集团，迎泽区检察院以恶势力犯罪集团提起公诉。42、江苏省淮安市淮安区人民法院（2019）苏0803刑初195号刑事判决书：本案起诉书所指控与被告人蓝炫宝交换公民个人信息同案犯李尚键已被淮安区人民法院判处刑罚。根据上述犯罪事实及证据，太原市迎泽区人民法院认为，被告人郭靖、杨阿平、许光敏、蓝炫宝、张博越、杨旺亮、杨杰祥、王晋彪、赵贤斌、黄飞熊利用网络借款平台非法放贷过程中，以非法占有为目的，设立多种高额息费项目虚高债务数额，对于不能及时还款的被害人及其亲友进行辱骂、威胁、滋扰，以索要高额息费为由向被害人勒索钱款，数额巨大，期间借款人刘某1不堪辱骂、威胁和滋扰而自杀身亡，各被告人行为侵犯了公民的财产权，均构成敲诈勒索罪。被告人蓝炫宝违反国家规定，与他人交换公民个人信息，情节严重，其行为侵犯公民人身权利，构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控各被告人犯敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪成立。被告人蓝炫宝在宣判之前一人犯数罪，依法数罪并罚。本案各被告人为谋取非法利益，纠集在一起以网络贷款公司为依托形成较为固定的犯罪组织，首要分子明确，主要成员固定，分工明确，多次实施犯罪活动，造成恶劣社会影响，构成恶势力犯罪集团，依法从严惩处。被告人多次实施敲诈勒索，且在作案过程中多次对被害人及其亲友进行威胁、辱骂、滋扰造成恶劣影响，酌情从重处罚。被告人许光敏、张博越、杨旺亮、杨杰祥、王晋彪、赵贤斌基本如实供述主要案件事实，自愿认罪，可从轻处罚。被告人蓝炫宝如实供述非法侵犯公民个人信息案件事实，自愿认罪，就该起案件对被告人可从轻处罚。被告人张博越、王晋彪、赵贤斌、黄飞熊在共同犯罪过程中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。现结合案件事实及证据，对控辩双方意见综合评判如下：第一，关于本案是否构成恶势力犯罪问题。各被告人及辩护人提出，本案不属于恶势力或者恶势力集团犯罪。经查，结合各被告人供述、各借款人的陈述、借款人亲友的陈述、微信聊天记录、电子数据等证据相互印证证实，各被告人为谋取非法利益，由被告人蓝炫宝、郭靖、杨阿平、许光敏进行前期投资，并占有相应的股份，成立小额贷款公司，从网上下载非法放贷的流程和对话模板，通过短信发送小额贷款广告吸引他人贷款，安排其他被告人分别从事审核、签订借款协议、发放贷款、催收、财务管理等活动，通过网络借款平台签订虚高借款数额的借款协议，提供图片模板由催收人员合成侮辱性图片对借款人及其亲友进行侮辱、滋扰，强行索要钱款。被告人纠集在一起，依托公司形式，首要分子明确、主要成员固定、分工清楚，多次实施违法犯罪活动，造成恶劣社会影响，构成恶势力犯罪集团。第二、关于本案涉及罪名问题。起诉书按照犯罪对象不同，指控被告人的行为分别构成敲诈勒索罪和寻衅滋事罪，依法数罪并罚。经查，结合各被告人供述、被害人陈述、证人证言、微信聊天记录及截图，证实，被告人在作案过程中，为谋取高额非法收益，在借款人借款逾期情况下对被害人及其亲友通过发短信、打电话、发微信、侮辱性照片进行辱骂、威胁、滋扰，虽然行为针对对象不同，但是其主观目的都是为了非法占有他人财产，对借款人亲友进行滋扰的目的在于给借款人施压，迫使借款人交付高额利息费用，客观方面均使用辱骂、威胁、滋扰的手段迫使借款人交付钱款。被告人基于同一犯罪故意，对不同人实施犯罪行为，实现非法占有的目的，结合本案具体案件事实、证据、情节应认定被告人的行为构成敲诈勒索罪。关于被告人对被害人亲友的威胁、辱骂、滋扰行为在量刑时酌情予以考虑。第三、关于犯罪数额及各被告人作案时间问题。部分被告人及各辩护人对起诉书指控的被告人参与作案时间及敲诈勒索犯罪数额提出异议。经补充侦查，公安机关对各被告人作案时间及参与犯罪数额再次进行梳理，结合今借到及借贷宝借款平台电子数据、被害人陈述、被告人供述，并参考审计报告统计的数据，在审计报告结论存疑且与侦查机关统计结果不一致的情况下，扣除重复计算的数额，按照有利于被告人原则认定犯罪数额如下：被告人杨阿平、许光敏、杨杰祥入职时间2018年2月，经纬金融受害人40人、172次，大海金融受害人20人、41次，涉及非法获利金额80024元；被告人郭靖、张博越、赵贤斌、杨旺亮入职时间2018年3月，经纬金融受害人38人、159次，大海金融受害人20人、41次，涉及非法获利金额57276元；被告人王晋彪、黄飞熊入职时间2018年4月20日，经纬金融受害人18人、95次，大海金融20人、41次，涉及非法获利金额44911元；被告人蓝炫宝，在经纬金融期间参与作案，涉及受害人40人、172次，涉及非法获利金额67393元。第三、关于刘某1自杀身亡后果与被告人行为之间因果关系问题。部分被告人及各辩护人提出，刘某1生前基本上没有存款，在多家小额贷款公司贷款，发生过两次交通事故，被告人是在刘某1去世之后向其亲属发送合成照片，刘某1自杀身亡的后果与被告人的行为没有因果关系。经查，结合刘某1与杨旺亮微信语音聊天记录、合成照片、借款协议电子数据证实，2018年5月27日，刘某1通过网络借款平台向大海金融小额贷款公司借款，借款到期后，刘某1没有按期偿还，被告人以催收欠款、索要利息为由频繁给刘某1打电话、发微信，期间多次辱骂、威胁刘某1，并以向刘某1亲友发送侮辱性合成照片相威胁，2019年6月23日刘某1不堪其威胁、侮辱、滋扰自杀身亡。被告人的上述行为与刘某1自杀身亡之间有一定因果关系。第四、关于各被告人在共同犯罪中作用问题。被告人郭靖的辩护人提出，在经纬金融期间，被告人郭靖在共同犯罪过程中所起作用相对较小。经查，结合各被告人供述、电子数据等证据相互印证证实，在经纬金融期间，被告人郭靖与蓝炫宝、杨阿平、许光敏共同投资设立小额贷款公司，以经纬金融的名义从事非法放贷活动，期间被告人郭靖联系并安排本案其他被告人从事贷款资格审查、财务管理、催收等活动，在共同犯罪活动中起组织领导作用，系主犯，故对于辩护人的该项辩护意见不予采纳。被告人许光敏、张博越、王晋彪、黄飞熊的辩护人提出，各被告人在共同犯罪过程中属于从犯。经查，结合各被告人供述、电子数据、交易记录等证据证实，被告人许光敏与郭靖、蓝炫宝、杨阿平共同投资设立小额贷款公司从事非法放贷活动，安排指导其他被告人从事贷款资格审核、收集客户信息等活动，被告人张博越、王晋彪、黄飞熊分别从事贷款资格审核、收集客户信息，签订贷款协议，提供账户用于贷款活动，财务管理，各被告人之间分工明确，相互配合共同完成犯罪行为，各被告人所起作用不是次要、辅助作用，不属于从犯，可以结合被告人参与作案时间、参与程度，量刑时酌情予以考虑。被告人蓝炫宝及其辩护人提出，被告人蓝炫宝没有参与敲诈勒索、寻衅滋事犯罪行为。经查，在作案过程中，被告人蓝炫宝投资24万余元，与郭靖等成立经纬金融实施网络非法放贷活动，并参与分红，其与本案其他被告人有共同犯罪故意，共同实施犯罪行为，故对于被告人蓝炫宝及其辩护人的上述辩护意见，不予采纳。各辩护人提出的其他辩护意见，酌情予以考虑。经迎泽区人民法院审判委员会研究，结合本案具体案件事实及证据并综合考虑被告人作案手段、作案时间、参与程度、危害后果、认罪态度等方面，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百五十三条之一、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条、第六十四条、第六十一条之规定，故判决：一、被告人郭靖犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元；二、被告人杨阿平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币七万元；三、被告人许光敏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币七万元；四、被告人蓝炫宝犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币六万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元；五、被告人张博越犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币三万元；六、被告人杨旺亮犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年十一个月，并处罚金人民币三万元；七、被告人杨杰祥犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币四万元；八、被告人王晋彪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币二万元；九、被告人赵贤斌犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币三万元；十、被告人黄飞熊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二万元；十一、责令各被告人在其参与犯罪数额范围内共同退赔各被害人的损失（详见责令退赔明细表）；十二、扣押、冻结在案的各被告人的钱款、基金先折抵其应承担的退赔钱款数额，发还各被害人；剩余钱款再折抵罚金，上缴国库；不足部分继续追缴，剩余部分发还各被告人；十三、扣押在案的作案工具笔记本电脑、电脑主机、手机、银行卡及U盾、POS机、平板电脑、硬盘、路由器、计算器、手机卡、记事本，由原扣押机关予以没收，上缴国库；扣押在案的曾某1的钱款，由原扣押机关依法处理。宣判后，原审被告人郭靖、杨阿平、许光敏、蓝炫宝、张博越、杨旺亮、杨杰祥、黄飞熊不服，分别提出上诉。郭靖上诉辩称蓝炫宝传授犯罪方法，自己系从犯，不应认定恶势力，一审认定的敲诈数额、作案次数与事实不符，量刑过重，被害人自杀身亡是多方面原因造成，一审量刑重。杨阿平上诉辩称一审认定敲诈他人的事实不清，量刑过重，愿意赔偿被害人，望二审减轻处罚。许光敏及其辩护人辩称许光敏不是恶势力，原判认定的犯罪数额有误，量刑过重，罚金过高。蓝炫宝及其辩护人的辩称：经纬金融小额网贷公司与蓝炫宝无关，敲诈行为均与蓝炫宝无关，其不属于恶势力成员更不是集团首要分子，有坦白情形正积极退赔。张博越上诉辩称：对敲诈勒索金额认定、定性和计算方式有异议，自己起次要作用系从犯。杨旺亮上诉辩称原审量刑重，自己是员工，应当区分主从。杨杰祥上诉辩称自己不是主犯判的过重，不应定恶势力，参与犯罪的时间有误，郭琳娜这笔没有催收。黄飞熊上诉辩称：自己为贷款资质审核员，是普通基层人员，没有参与暴力，威胁催收等违法手段，侦查机关统计的数据没有将主动还款和暴力催收区别，原审事实不清、证据不足，量刑不当，请求依法改判经二审审理查明的事实、证据与一审相同。本院认为，上诉人郭靖、杨阿平、许光敏、蓝炫宝、张博越、杨旺亮、杨杰祥、黄飞熊伙同原审被告人王晋彪、赵贤斌利用网络借款平台非法放贷过程中，以非法占有为目的，设立多种高额息费项目虚高债务数额，对于不能及时还款的被害人及其亲友以辱骂、威胁、滋扰的方式，索要高额息费为由向被害人勒索钱款，数额巨大，期间至一名借款人不堪辱骂、威胁和滋扰而自杀身亡，原审各被告人的行为侵犯了公民的财产权，均构成敲诈勒索罪。其中上诉人蓝炫宝违反国家规定，与他人串换公民个人信息，情节严重，其行为侵犯公民人身权利，构成侵犯公民个人信息罪。上诉人蓝炫宝在宣判之前一人犯数罪，依法应对其数罪并罚。多名原审被告人为谋取非法利益，而纠集在一起依托网络贷款公司形成了较为固定的犯罪组织。其中首要分子明确，主要成员固定，分工细致，多次结伙实施犯罪活动，造成恶劣社会影响，构成恶势力犯罪集团，依法从严惩处。各原审被告人多次实施敲诈勒索，且在作案过程中多次对被害人及其亲友进行威胁、辱骂、滋扰造成恶劣影响，酌情从重处罚。上诉人许光敏、张博越、杨旺亮、杨杰祥、原审被告人王晋彪、赵贤斌基本如实供述主要案件事实，自愿认罪，可从轻处罚。上诉人蓝炫宝如实供述非法侵犯公民个人信息案件事实，自愿认罪，就该起案件可对其从轻处罚。上诉人张博越、黄飞熊、原审被告人王晋彪、赵贤斌在共同犯罪过程中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。关于各上诉人的辩解理由及其辩护人所提的辩护意见，经查与本案所载证据不符，故本院不予采纳。原审认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款条（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 李晓东审判员 梁宝成审判员 原俊婧 二〇二〇年十一月三十日书记员 吕淑娟