新疆维吾尔自治区呼图壁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2323刑初207号 公诉机关呼图壁县人民检察院。被告人陈新辉，男,1972年12月7日出生于福建省德化县,汉族，公民身份号码×××,初中文化,无业，捕前住福建省泉州市德化县美湖镇斜山村坂面**。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年5月7日被抓获，2020年5月8日被呼图壁县公安局刑事拘留，2020年6月5日被呼图壁县人民检察院批准逮捕。现羁押于呼图壁县看守所。指定辩护人卫新荃，新疆景化律师事务所律师。被告人陈文金，男，汉族，1973年9月30日出生于福建省德化县,公民身份号码×××,小学文化,无业，，住福建省泉州市德化县因涉嫌犯妨害信用卡管理罪2020年5月7日被抓获，于2020年5月8日被呼图壁县公安局刑事拘留,于2020年6月5日被呼图壁县人民检察院批准逮捕。现羁押于呼图壁县看守所。辩护人窦琼,新疆道然律师事务所律师。呼图壁县人民检察院以呼检一部刑诉〔2020〕233号起诉书指控被告人陈新辉、陈文金犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院依法受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。呼图壁县人民检察院指派检察员李海波出庭支持公诉。被告人陈新辉及其辩护人卫新荃，被告人陈文金及其辩护人窦琼到庭参加诉讼。现已审理终结。呼图壁县人民检察院指控：2019年至2020年5月期间,被告人陈新辉、陈文金为谋取非法利益,由陈新辉从他人处取得多张身份证和手机卡,然后分给陈文金,后二人乘飞机从福建到新疆,在新疆昌吉、乌苏、博乐等地的农商银行、农村信用社,持他人身份证冒用他人身份办理银行卡,并开通网银功能,办理成功后,再由被告人陈新辉冒用“周炎尚”的身份将所办银行卡、U盾邮寄回福建泉州的吴秀爱。其中被告人陈新辉办理银行卡12张,获利35000余元;被告人陈文金办理银行卡13张,获利38000余元。具体犯罪事实如下:1.2019年7月8日,被告人陈文金在奇台县农商银行吉布库支行冒用张华伟(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为:×××。2.2019年7月8日,被告人陈新辉在奇台县农商银行吉布库支行冒用江昌军(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为:×××。3.2019年11月12日,被告人陈文金在博乐市温泉县呼和托哈信用社冒用杨宗杰(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾,卡号为×××。4.2019年11月12日,被告人陈新辉在博乐市温泉县博格达信用社冒用刘忠(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为:×××。5.2019年11月12日,被告人陈新辉在博乐市温泉县安格里拉信用社冒用刘红波(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。6.2019年11月18日,被告人陈新辉在乌苏农商银行高泉支行冒用项能均(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。7.2019年11月18日,被告人陈文金在乌苏农商银行高泉支行冒用王建会(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,卡号为×××。8.2019年11月19日,被告人陈新辉在乌苏市农商银行车排子垦区支行冒用陈兴华(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。9.2019年11月21日,被告入陈文金在呼图壁县农商银行大丰支行冒用支亮(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。10.2019年11月22日,被告人陈新辉在呼图壁县农商银行大丰支行冒用何开永(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。11.2019年11月25日,被告人陈文金在呼图壁县农商银行五工台支行冒用苑庆波(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。12.2019年11月26日,被告人陈文金在呼图壁县农商银行五工台支行冒用黎勇(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。13.2019年11月26日,被告入陈新辉在呼图壁县农商银行二十里店支行冒用李燕(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为:×××。14.2019年11月28日,被告人陈文金在奇台县农商银行吉布库支行冒用梅和平(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。15.2019年11月29日,被告人陈文金在奇台县农商银行碧流河支行冒用周兴华(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。16.2019年12月2日，被告人陈新辉在奇台县农商银行解放路支行冒用文俊松(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。17.2019年12月2日,被告人陈文金在奇台县农商银行三个庄子支行冒用卜令兴(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。18.2019年12月3日,被告人陈新辉在呼图壁县农商银行五工台支行冒用谈春柏(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。19.2020年4月22日,被告人陈文金在博乐市精河县霍热信用社冒用王国栋(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。20.2020年4月22日,被告人陈新辉在博乐市精河县霍热信用社冒用于秀会(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。21.2020年4月26日,被告人陈新辉在博乐市精河县塔格特信用社冒用潘才银(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。22.2020年4月27日,被告人陈文金在博乐市温泉县呼和托哈信用社冒用杨强(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。23.2020年4月28日,被告人陈新辉在博乐市温泉县安格里拉信用社冒用赵纯跃(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。24.2020年4月28日,被告人陈文金在博乐市精河县塔格特信用社冒用李清杰(身份证导:410184197712193818)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。25.2020年5月6日,被告人陈文金在呼图壁县农商银行小土古里支行冒用王盾(身份证号:×××)的身份证办理了一张银行卡,并开通U盾、网银,银行卡号为×××。2020年5月7日,被告人陈新辉、陈文金在呼图壁县农商银行小土古里支行冒用他人身份证办理银行卡时,被银行工作人员发现报警,当场被警察抓获，同案被告人陈文金驾车逃跑。侦查人员当日在乌鲁木齐市飞机场将被告人陈文金抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人陈新辉、陈文金使用虚假的身份证明骗领信用卡共计25张，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关建议对被告人陈新辉判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。公诉机关建议对被告人陈文金判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。被告人陈新辉对指控的事实罪名、及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。陈新辉的辩护人提出，被告人陈新辉到案后能够如实供述自己的罪行，且认罪认罚，应当依法从轻处罚。被告人陈文金对指控的事实罪名、及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。陈文金的辩护人提出，被告人陈文金在本案中有犯罪未遂的部分；陈文金不知身份证和电话的来路，在犯罪中起次要作用，属从犯；应当对自己所办理的13张信用卡承担刑事责任。被告人陈文金系初犯，到案后能够如实供述自己的罪行，认罪认罚；认罪悔罪，不具有社会危险性。综上，建议对被告人陈文金从轻处罚。经审理查明：2019年至2020年5月期间,被告人陈新辉、陈文金为谋取非法利益,陈新辉取得多张身份证和手机卡后与陈文金在新疆昌吉、乌苏、博乐等地的金融机构，持他人身份证冒充他人办理银行卡,并开通网银功能,办理成功后,再由被告人陈新辉将所办银行卡、U盾邮寄回福建泉州。其中被告人陈新辉办理银行卡12张,获利35000余元;被告人陈文金办理银行卡13张,获利38000余元。被告人陈新辉使用江昌军、刘忠等12人的的身份证在奇台县农村商业银行、呼图壁县农村商业银行、博乐市农村商业银行等银行办理信用卡12张。被告人陈文金使用张华伟、李清杰等13人的身份证在奇台县农村商业银行、呼图壁县农村商业银行、博乐市农村商业银行等银行办理信用卡13张。2020年5月7日,被告人陈新辉、陈文金到××县支行冒用他人身份证办理银行卡时,被银行工作人员发现报警,警察当场将被告人陈新辉抓获，被告人陈文金驾车逃跑。2020年5月7日侦查人员在乌鲁木齐市飞机场将被告人陈文金抓获归案。二被告人归案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，侦查人员从陈新辉处扣押身份证15张、手机卡2张、手机3部。从陈文金处扣押身份证8张、手机卡38张、手机2部、银行卡1张、POS机、刷卡终端、密码器、U盾各1部。上述事实有经庭审确认的物证、书证、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认笔录等证据足以认定。本院认为，被告人陈新辉、陈文金为牟取非法利益，使用虚假身份证明骗领信用卡25张，数量巨大，其中被告人陈新辉骗取信用卡12张，被告人陈文金骗取信用卡13张，二被告人的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。二被告人在共同犯罪过程中地位相同，作用相当，均属主犯，被告人陈新辉、陈文金到案后能够如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人陈新辉、陈文金的辩护人关于二被告人具有坦白、认罪认罚的辩护意见本院予以采纳。被告人陈文金的辩护人关于陈文金系从犯的辩护意见本院不予采纳。公诉机关量刑适当。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第二十六条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人陈新辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处人民币罚金30000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2024年5月6日止，罚金刑于本判决生效后三十日内向本院缴纳）。二、被告人陈文金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2023年11月6日止，罚金刑于本判决生效后三十日内向本院缴纳）。三、对被告人陈新辉违法所得35000元，被告人陈金文违法所得38000元依法予以追缴。四、在案扣押的被告人陈新辉所持的居民身份证15张，手机卡2张、手机3部（见附件1）由扣押机关予以没收。五、在案扣押的陈文金所持的身份证8张、农村信用社储蓄卡1张、附U盾一个，手机卡38张，手机两部，POS机1台，刷卡终端1部，密码器1部（见附件2）由扣押机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审  判  长   刘东红人民 陪 审员   赫万秀人民 陪 审员   宋卫萍二 〇 二 〇 年 十 一 月 二 十 日书  记  员   杨雅琳