河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初304号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人贾会先，女，1971年2月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及捕前住址：河北省石家庄市新乐市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经新乐市公安局批准，于2020年5月11日被新乐市公安局刑事拘留，经新乐市人民检察院批准，于2020年6月16日被新乐市公安局逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人吕丽琴，河北金耀律师事务所律师。 新乐市人民检察院以新检一部刑诉〔2020〕281号起诉书指控被告人贾会先犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员王新江、袁云鹤出庭支持公诉，被告人贾会先到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人贾会先经过宁香娥（现在逃）介绍，加入宁香娥团队，2018年8月份通过建立微信群，拉人头，在群内、朋友圈向不特定人群宣传“博鑫洗码”投资理财平台对接国际博彩平台，流水当天套利当天分红。经鉴定被告人贾会先共向武书云、安某、王某、张某四人吸收存款328021元，已返还150249元，造成损失177772元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、户籍证明、前科证明、辨认笔录、内部文件、银行卡历史明细清单、微信照片、银行交易流水明细清单、微信聊天记录、微信转账截图、司法鉴定报告、刑事谅解书、证人童某证言、集资参与人武书云、安某、张某、王某陈述、被告人贾会先的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人贾会先的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人贾会先认罪认罚，取得四个集资参与人谅解，可以从宽处理，建议判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金，建议在幅度内予以从轻处罚。 被告人贾会先对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人贾会先主观无恶意，且社会危害性小，系初犯，自愿认罪认罚，并已获得被害人谅解，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明，被告人贾会先经过宁香娥（现在逃）介绍，加入宁香娥团队，2018年8月份通过建立微信群，拉人头，在群内、朋友圈向不特定人群宣传“博鑫洗码”投资理财平台对接国际博彩平台，流水当天套利当天分红。经鉴定，被告人贾会先共向武书云、安某、王某、张某四人吸收存款328021元，并将吸收的该存款通过微信和银行转账转给了宁香娥。后贾会先收到宁香娥的返还款，并将该款项返还给四集资参与人共计150249元，最终给武书云、安某、王某、张某四人造成损失177772元。2020年10月30日，集资参与人武书云、安某、王某、张某四人对被告人贾会先出具了谅解书，对贾会先表示谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、户籍证明、前科证明、辨认笔录、内部文件、银行卡历史明细清单、微信照片、银行交易流水明细清单、微信聊天记录、微信转账截图、司法鉴定报告、刑事谅解书、证人童某证言、集资参与人武书云、安某、张某、王某陈述、被告人贾会先的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人贾会先通过建立微信群，拉人头，在群内、朋友圈宣传投资理财当天分红等方式，向不特定人群吸收存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人贾会先到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人贾会先取得了四集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的贾会先系初犯，自愿认罪认罚，并已获得被害人谅解，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人贾会先犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月11日起至2020年11月10日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人贾会先退赔28872元给集资参与人安某，退赔9078元给集资参与人王某，退赔94455元给集资参与人武书云，退赔45367给集资参与人张某，总计177772元。退赔的该集资款被告人贾会先可向宁香娥追偿。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张玉敏 审 判 员  陈胜义 人民陪审员  陈 杰 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  张 茹 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的 （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。