辽宁省喀喇沁左翼蒙古族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1324刑初108号公诉机关辽宁省喀左县人民检察院。被告人孟显柱，男，1969年10月15日出生于辽宁省喀左县，汉族，大学本科文化，喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员，户籍地辽宁省喀左县，现住喀左县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2020年6月2日被喀左县公安局刑事拘留，同年7月8日被逮捕，现羁押于喀左县看守所。辩护人张宝强，辽宁通政律师事务所律师。喀左县人民检察院以喀检公刑诉[2020]99号起诉书指控被告人孟显柱犯挪用资金罪，于2020年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。喀左县人民检察院指派检察官孙优强、检察官助理王阿娜出庭支持公诉，被告人孟显柱及其辩护人张宝强到庭参加诉讼。现已审理终结。喀左县人民检察院指控，2013年4月至今，被告人孟显柱在担任喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员期间，利用职务上的便利，私自挪用刘某7华、刘某8春、郭某等20余人归还南公营子信用社的贷款资金，共计1551274.34元，后被告人孟显柱将挪用的资金借贷给他人，进行非法营利活动。公诉机关认为，被告人孟显柱作为喀左县信用联社的信贷员，利用职务上的便利，私自挪用信用社客户归还的贷款资金，数额较大，后又转借他人进行营利活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。因被告人自愿认罪、认罚，可以从宽处理，建议对被告人判处三年以上十年以下有期徒刑。在提起公诉的同时，公诉机关向本院出具了用于支持指控的相关证据。被告人孟显柱及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪、认罚。其辩护人的辩护意见为，被告人孟显柱具有深刻坦白及认罪、认罚情节，建议对其在三年以下有期徒刑内量刑，并适用缓刑。经审理查明，被告人孟显柱在担任喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员期间，利用职务之便，找到偿还不上旧贷款的客户或客户家属，以为客户归还旧贷款的名义在南公营子信用社做新贷款，并私下将新贷款挪用，转借他人，或将客户归还信用社的贷款资金私自挪用，转借他人，或私自挪用客户的贷款资金，转借他人。2016年4月至2019年期间，被告人孟显柱以上述方式挪用资金共计21笔，挪用资金合计人民币1551274.34元，将挪用的资金借贷给他人，进行非法营利活动，至本案案发均未退还，具体犯罪事实如下：1.刘某7华于2012年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币2万元，贷款一直未归还上。2018年8月29日，被告人孟显柱找刘某7华丈夫刘某1换据，借出一笔新贷款用于归还刘某1及刘某7华二人名下之前未还清的贷款，其中包括刘某7华名下人民币2万贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将刘某7华名下人民币2万元贷款归还，私自挪用人民币2万元，将钱转借他人。2.刘某8春于2013年、2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款共计人民币7万元，贷款一直未归还上。2016年11月3日，被告人孟显柱找刘某8春妻子邹某1换据，借出一笔新贷款用于归还刘某8春及邹某1二人名下之前未还清的贷款，其中包括刘某8春名下人民币7万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将刘某8春名下人民币7万元贷款归还，私自挪用人民币7万元，将钱转借他人。3.郭某于2014年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2016年4月6日，被告人孟显柱找郭某换据，借出一笔新贷款用于归还郭某名下人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将郭某名下人民币5万元贷款归还，私自挪用人民币49995.48元，将钱转借他人。4.刘某4于2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2016年10月31日，被告人孟显柱找刘某4换据，借出一笔新贷款用于归还刘某4名下人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将刘某4名下人民币5万元贷款归还，私自挪用其中人民币49999.98元，将钱转借他人。5.邹某2于2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币4万元，贷款一直未归还上。2018年5月24日，被告人孟显柱找邹某2妻子鹿海芬办理一笔新贷款用于归还邹某2名下人民币4万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将邹某2名下人民币4万元贷款全部归还，私自挪用其中人民币14379.32元，将钱转借他人。6.李树红于2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币10万元，贷款一直未归还上。2017年4月26日，被告人孟显柱找李树红换据，借出一笔新贷款用于归还李树红名下人民10万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将李树红名下人民币10万元贷款归还，私自挪用其中人民币99987.31元，将钱转借他人。7.李某3于2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币6万元，贷款一直未归还上。2017年12月8日，被告人孟显柱找李某3妻子杨某办理一笔新贷款用于归还李某3及杨某二人名下之前未还清的贷款，其中包括李某3名下人民币6万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将李某3名下人民币6万元贷款归还，私自挪用人民币6万元，将钱转借他人。8.赵某红于2015年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2017年7月17日，被告人孟显柱找赵某红丈夫朱某2办理一笔新贷款用于归还赵某红名下人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将赵某红名下人民币5万元贷款归还，私自挪用人民币5万元，将钱转借他人。9.司某1于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2017年3月10日，被告人孟显柱找司某1换据，借出一笔新贷款用于归还司某1名下人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将司某1名下人民币5万元贷款全部归还，私自挪用其中人民币49967.16元，将钱转借他人。10.井某于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币10万元，贷款一直未归还上。2017年12月8日，被告人孟显柱找井某妻子李某5办理一笔新贷款用于归还井某名下人民币10万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将刘某7华名下人民币10万元贷款全部归还，私自挪用其中人民币96945.09元，将钱转借他人。11.王某1于2016年、2018年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款共计人民币16.5万元。该笔贷款发放后，被告人孟显柱私自挪用人民币16.5万元，将钱转借他人。12.栾某于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2018年4月26日，被告人孟显柱找栾某妻子刘某9换据，借出一笔新贷款用于归还栾某人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将栾某名下人民币5万元贷款归还，私自挪用人民币5万元，将钱转借他人。13.尹某于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币11万元，贷款一直未归还上。2017年11月3日，被告人孟显柱找尹某丈夫刘某2换据，借出一笔新贷款用于归还尹某人民币11万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将尹某名下人民币11万元贷款归还，私自挪用，将钱转借他人。14.李某2于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币11万元。该笔贷款发放后，被告人孟显柱私自挪用，将钱转借他人。15.张某1于2016年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币5万元，贷款一直未归还上。2018年4月20日，被告人孟显柱找张某1换据，借出一笔新贷款用于归还张某1人民币5万元贷款。但该笔贷款发放后，被告人孟显柱并未将张某1名下人民币5万元贷款归还，私自挪用，将钱转借他人。16.靳某于2018年两次在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款共计人民币34.5万元。该笔贷款发放后，被告人孟显柱私自挪用，将钱转借他人。17.鞠艳华于2019年在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社借款人民币8.5万元。该笔贷款发放后，被告人孟显柱私自挪用，将钱转借他人。18.刘某3于2019年给被告人孟显柱现金人民币3万元，该钱用于偿还刘某3弟弟刘树民的贷款，但被告人孟显柱拿到钱后，并未将钱用于偿还贷款，而是将人民币3万元私自挪用，转借他人。19.司某2于2019年给被告人孟显柱现金人民币2万元，该钱用于偿还司某2的贷款，但被告人孟显柱拿到钱后，并未将钱用于偿还贷款，而是将现金人民币2万元私自挪用，转借他人。20.朱某1于2019年给被告人孟显柱现金人民币1万元，该钱用于偿还朱某1的贷款，但被告人孟显柱拿到钱后，并未将钱用于偿还贷款，私自挪用，转借他人。21.董某于2019年给被告人孟显柱现金人民币1.5万元，该钱用于偿还董某的贷款，但被告人孟显柱拿到钱后，并未将钱用于偿还贷款，私自挪用，转借他人。2020年6月1日，被告人孟显柱主动到喀左县公安局投案，并如实供述了自己挪用资金转借他人的犯罪事实。上述事实，被告人孟显柱及其辩护人没有异议，且有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.物证：存折7张证实7名被害人在辽宁省农村信用社的资金往来情况。2.书证部分：（1）喀左县公安局案件来源证实2020年4月7日，喀左县农村信用合作联社工作人员徐某受信用社委托，对信贷员被告人孟显柱涉嫌职务侵占一事报案，由此案发；（2）喀左县公安局自首材料情况说明证实被告人孟显柱投案自首情况；（3）户籍证明证实被告人孟显柱出生年月等自然情况；（4）授权委托书、营业执照证实喀左县农村信用合作联社委托监保部科员徐某作为代理人参与诉讼活动；（5）喀左县农村信用社合作联社证明证实被告人孟显柱任喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员；（6）员工基本情况表证实被告人孟显柱的基本个人信息及2013年4月任喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员；（7）喀左县农村信用社合作联社说明证实喀左县农村信用社合作联社于2008年1月21日将被告人孟显柱开除党籍；（8）统计表证实喀左县农村信用合作联社南公营子信用社被告人孟显柱涉案贷款人在信用社的借款相关信息；（9）司某2提供微信转账截图证实司某2与被告人孟显柱的转账记录；（10）靳某提供欠条一张证实被告人孟显柱将靳某人民币34.5万元据为己用；（11）鹿海芬提供电子回单证实鹿海芬在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社银行卡交易情况；（12）被告人孟显柱提供的欠条及还款凭证被告人孟显柱借款给他人的情况及偿还银行部分本金利息的情况；（13）李树红等人借款合同证实被告人孟显柱涉案贷款人在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社贷款的时间、金额等信息。（14）张某2提供的业务凭证/回单证实其在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社存款信息。3.证人证言（1）证人徐某的证言证实，徐某系喀左县农村信用合作联社监保部科员。2013年4月至今，被告人孟显柱在南公营子信用社工作期间，利用自己职务之便，共侵占资金1556274.34元。被告人孟显柱以帮助客户借旧还新为由，从信用社借出新贷款，但是被告人孟显柱并未将新贷款用于偿还客户旧贷款，而是将客户还贷资金侵占，还有客户把现金给被告人孟显柱让其代还客户的本金或者利息，被告人孟显柱并未将资金用于偿还客户本金或者利息，而是截留自己使用。（2）证人李某1的证言证实，其系喀左县农村信用合作联社南公营子信用社主任。被告人孟显柱在担任信贷员期间的职责范围是贷前调查、贷款发放、贷后管理，以及被告人孟显柱共涉嫌职务侵占的22笔贷款信息，总金额为1556274.34元。（3）证人刘某3、韩某、靳某、周某、李树红、刘某1、邹某1、王某1、李某2、刘某4、栾某、董某、司某1、朱某1、邹某2、鹿海芬、司某2、刘某2、尹某、李某3、张某1、刘某5、张某2等人的证言证实其在喀左县农村信用合作联社南公营子信用社贷款情况及与被告人孟显柱之间的往来情况。（4）证人刘某6的证言证实，其多次向被告人孟显柱借钱并于2017年10月13日、2018年11月30日给被告人孟显柱出具了两张共计三十八万元的欠条。（5）证人王某2的证言证实，其曾与被告人孟显柱合伙做生意，为此产生的与被告人孟显柱的经济往来情况。4.被告人孟显柱的供述与辩解：被告人孟显柱供述称，我是2013年4月担任南公营子信用社的信贷员。期间，由于很多客户旧贷款到期还不上，我就为客户办理新贷款用于偿还旧贷款，以此延长客户还款的日期。因为借新贷还旧贷需要我来操作，所以他们把银行卡或存折放我这，我帮他们办理。客户以为旧贷款被收回了，并不知道我把钱用了，还有一些是让我帮着还贷款的钱，我没还给信用社，我自己占用了。客户都不知道这些事，都是后来才知道的。以上占用的钱，大概140到150万元之间。给贷款户垫还的贷款利息一共14万多，当时这些贷款户都欠利息，我也是为了完成任务，想着把贷款的利息先垫还上，然后给客户办下来新贷款后，再把我垫的利息钱拿回来，结果现在贷款办理手续越来越严格，我的钱垫进去之后，新贷款就办理不下来了，这14万多的利息一直还在里面垫着，取不出来。还有大部分的资金，我借给别人了，我手里还有借款人给我打的欠条，这些欠条总共1334500元。在我这借钱的人，基本都知道我的钱是贷款户的钱，我都跟他们说过。被告人孟显柱的供述与辩解证实其在担任南公营子信用社信贷员期间，利用职务之便挪用贷款户资金，将资金小部分用于垫还贷款户利息、大部分转借他人的情况。5.搜查笔录证实公安机关对喀左县南公营子镇信用合作社被告人孟显柱办公室进行搜查的情况；6.视听资料：光盘两张证实被告人孟显柱挪用资金情况。以上证据来源合法且均经当庭举证、质证，控辩双方无异议，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人孟显柱利用担任喀左县农村信用合作联社南公营子信用社信贷员的职务之便，私自挪用南公营子信用社的贷款资金，共计人民币1.551.274.34元，数额较大，其行为已构成挪用资金罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持。在量刑环节，被告人孟显柱具有将挪用的资金转借他人，至今未退还的从重处罚情节，同时具有案发后能够主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，自愿认罪、认罚的从轻、减轻处罚情节，本院综合考量被告人的上述量刑情节，对其可依法从轻处罚。公诉机关关于对被告人孟显柱在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑的量刑建议，量刑适当，本院予以采纳。被告人孟显柱辩护人关于被告人孟显柱具有深刻坦白及认罪、认罚情节，建议对其在三年以下有期徒刑内量刑，并适用缓刑的辩护意见，量刑过轻，根据被告人孟显柱的犯罪情节，对其亦不宜适用缓刑，故被告人孟显柱辩护人关于建议对被告人孟显柱在三年以下有期徒刑幅度内量刑，并适用缓刑的辩护意见本院不予采纳，综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人孟显柱犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年6月2日起至2024年6月1日止）二、继续追缴被告人孟显柱挪用的人民币1.551.274.34元退赃给被害单位喀左县农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  韩晓光人民陪审员  方耀清人民陪审员  郭秀春二〇二〇年十一月三十日法官助理李薇书记员白杨