河北省滦平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0824刑初75号 公诉机关滦平县人民检察院。 被告人王万贵，男，1966年9月11日出生，满族，小学文化程度，户籍所在地河北省承德市隆化县，住承德市双桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月18日被滦平县公安局刑事拘留，同年1月22日经滦平县人民检察院批准，于同日被滦平县公安局依法逮捕。现押于滦平县看守所。 辩护人郭长久，河北文帆律师事务所律师。 辩护人唐彦阁，河北文帆律师事务所律师。 滦平县人民检察院以滦检刑检刑诉【2020】45号起诉书指控被告人王万贵犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，滦平县人民检察院指派检察员卢秀云出庭支持公诉，被告人王万贵及其辩护人郭长久、唐彦阁到庭参加诉讼。因疫情防控本案中止审理一次。本案现已审理终结。 滦平县人民检察院指控：2016年9月，被告人王万贵与承德市冯营子建筑安装有限责任公司签订协议，约定以缴纳管理费的方式使用其资质，承包建设滦平县付营子镇邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程，王万贵承包的项目资金及利润与公司无关。工程施工期间，王万贵因缺乏资金，无力支付材料款、工人工资等费用。王万贵为解决资金周转问题，以个人名义通过他人口口相传方式向当地村民宣传，以承诺月息人民币5分左右的高额回报来吸收公众资金。王万贵从邢家沟门村部分村民手中吸收人民币366.445万元。王万贵通过双滦区忠诚至信公司业务员张建超、侯帅，以承诺月息人民币3分的高额回报来吸收资金。后侯帅将筹集的人民币270万元的债权转让给双滦区忠诚至信公司周明建等26名投资人。截至案发，王万贵共吸收人民币636.445万元，已兑付人民币104万元。未兑付人民币532.445万元。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王万贵违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传并承诺还本付息、给付回报，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王万贵到案以后如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人王万贵对公诉机关的指控的借款事实没有提出异议，但不认为是犯罪行为，借款行为邢家沟门村村长邢俊和都清楚，并认可只要付营子镇邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程款一到账，就按村长邢俊和当庭认可的数额归还借款。辩护人的辩护意见是：该案涉及邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程问题，因有部分工程款没有到位致使所借款没有及时偿还；被告人王万贵不构成非法吸收公众存款罪，王万贵的借款270万元属于职务行为，王万贵向邢家沟门村村民借款是为了邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程，且均不属于向不特定对象的社会公众公开宣传；另外，王万贵对付营子镇邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程是有贡献的，该村出借款项的村民主动请求法院不要追究王万贵的刑事责任。综上希望法院依法判决王万贵无罪。并提交了邢家沟门村易地扶贫搬迁项目《河北省建设工程施工合同》和一份《邢家沟门村易地扶贫搬迁工程补偿协议》、一份《委托书》、一份《关于王万贵借款情况的说明》，以证明上述内容。 集资参与人代表向本院提交了意见书一份，要求被告人按银行利率给付借款本息并希望法院从轻处理被告人王万贵。 经本院审理查明，2016年9月，被告人王万贵与承德市冯营子建筑安装有限责任公司签订协议，约定以缴纳管理费的方式使用其建筑资质，承包建设滦平县付营子镇邢家沟门村易地扶贫搬迁项目工程，并约定王万贵承包的项目资金及利润与公司无关。工程施工期间，王万贵为解决资金周转问题，以个人名义通过他人口口相传方式宣传并承诺月息人民币5分左右的高额回报来吸收公众资金。2017年底至2018年下半年，王万贵从邢俊和、张永生、邢俊化、邢春静、祁文生、李桂英、白雪、佟华等集资参与人手中吸收人民币354万元，截至本案开庭，已兑付人民币91.5万元，未兑付人民币262.445万元，其中包括：邢俊和63万元；张永生65.5万元，已兑付45.5万元，未兑付20万元；邢俊化42万元，已兑付15万元，未兑付27万元；邢春静8万元；祁文生71万元，已兑付8万元，未兑付63万元；李桂英29万元；白雪20万元；佟华55.5万元，已兑付23.055万元，未兑付32.445万元。 另查明，2018年初至2019年5月间，被告人王万贵通过双滦区中顺诚至信裕投资咨询有限公司（以下简称中诚至信公司）的工作人员张建超、侯帅等人，以3分月息借取人民币270万元，后将该270万元人民币的债权转让给了陈建军等26人，此款至本案开庭均没有兑付。 以上合计被告人王万贵共吸收公众存款624万元，未兑付集资参与人的借款合计人民币532.445万元。 上述事实有下列证据予以证实： 公安侦查1卷，受案登记表、立案决定书等证据证明案件来源。拘留证，证明王万贵于2020年1月18日被刑事拘留。逮捕证，证明逮捕时间为2020年1月22日。 侦查证据5卷3-12页借条，证明2019年5月15日，王万贵以冯营子建筑公司和邢俊和担保，通过侯帅借款270万元手续；20-61页，97-98页，侯帅等人将上述270万元债权转让给双滦区中诚至信公司陈建军等26名投资人的手续，具体如下：周明建客户明细及债权转让协议包括姜春明28万，石宪忠42万，杨中中14万，陈顺杰16万，钟玉贤28万，张振东4万，张艳玫12万，张艳芬8万，应凤霞20万，张燕哲1万，王玉会2万，毕莲芝5万，宫玉兰13万，王青英4万，王凤英1万，候春凤1万，王永清1万，马秀珍5万，共计205万元；陈建军客户明细及债权转让协议包括李凤芝3万元，刘淑云1万元，张秀兰2万元，杨光伟1万元，刘树存12万元，陈建军2万元，宋兰5万元，刘月平39万，共计65万；该卷67-94页相关借款材料证明，2017年12月17日，王万贵向祁文生借款45万元，2017年12月19日借款11万元，2018年1月23日借款5万元，2018年10月29日借款10万元，计71万元，2018年王万贵向邢春静借款8万元，2018年8月2日、10月26日王万贵向李桂英借款29万元，2018年10月19日王万贵向白雪借款20万元，2018年8月2日王万贵向张永生借款65.5万元，2018年8月2日王万贵向武桂梅借款23万元，2019年1月7日王万贵向邢俊化借款19万元，2017年8月6日王万贵向邢俊和借款53万元，2018年10月4日王万贵向邢俊和借款10万元，共计63万元。侦查5卷91页借据证明，王万贵向佟华借款55.5万元。侦查机关制作的并经邢俊和确认被告人王万贵认可的《王万贵涉嫌非法吸收公众存款明细表》证明被告人王万贵向邢家沟门村邢俊和等人借款和返利情况。 检察卷4-12材料证实：2016年9月20日，冯营子建筑公司作为甲方与乙方王万贵签署的协议书，证实王万贵用该公司资质承包邢家沟门易地扶贫搬迁工程，甲方收取1.11%管理费，资金全部由乙方自行投资，甲方附说明一份，证明王万贵承包的项目一切责任由其自行承担。 上述证据能相互佐证，并综合被告人当庭供述及辩护人提供的证据，能证明本案事实。 另外，本院为了避免本案被告人转移财产，便于今后执行，在审理过程中依法保全了被告人部分财产（详见执行机关的执行报告）。 本院认为，被告人王万贵违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传并承诺给付高额利息，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，公诉机关指控被告人王万贵犯非法吸收公众存款罪成立，只是指控数额略出入，本院依据证据予以变更；对被告人王万贵应当以非法吸收公众存款罪，追究其刑事责任；被告人王万贵如实供述案情、取得集资参与人谅解，量刑时予以考虑；被告人非法吸收公众存款的行为与邢家沟门村易地扶贫搬迁工程项目正常经营有关联，该情形量刑时予以考虑；被告人及其辩护人关于借款270万元属于职务行为及被告人王万贵的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，没有事实及法律依据，本院不予采纳，其他辩护意见，量刑时予以考虑；关于被告人王万贵通过侯帅等人借款270万元并将该债权转让给陈建军等26人的情形，印证了被告人王万贵是向社会不特定人吸收存款；被告人王万贵非法吸收公众的存款均属于其违法所得，未兑付部分应责令其退赔给集资参与人。 综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人王万贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月18日起至2027年1月17日止。） 二、被告人王万贵在非法吸收公众存款过程中的违法所得532.445万元，责令被告人王万贵于本判决生效后三十日内退赔给相关集资参与人（集资参与人详见附表）。 上述罚金于本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长 宗建刚审判员马清鹏审判员赵亚君 二〇二〇年十一月十日 书记员 张      玮      光 附表： 王万贵涉嫌非法吸收公众存款案明细序号姓名电话借款数（万）利率（月）返利情况（万）家庭住址总金额1张永生1369131322265.55分还45.5差20滦平县付营子乡邢家沟门村55号合计354万未兑付262.445万已兑付91.555万2邢俊化15097888645425分还15差27滦平县付营子乡邢家沟门村6组3邢春静1383341181685分滦平县付营子乡邢家沟门村4祁文生13020893685715分还8差63滦平县付营子乡邢家沟门村28号5李桂英15831495802295分承德县下板城镇6白雪13582866160205分滦平县邢家沟门村搬迁小区B1号楼3027佟华1329328908955.55分还23.055差32.445滦平县付营子乡邢家沟门村36号8邢俊和13931423086635分滦平县付营子乡邢家沟门村9姜春明283分双滦区中诚至信公司中诚至信公司（周明建客户明细）合计205万10石宪忠42（含侯帅4）11杨中中1412陈顺杰1613钟玉贤2814张振东415张艳玫1216张艳芬817应凤霞2018张燕哲119王玉会220毕莲芝521宫玉兰1322王青英423王凤英124侯春凤125王永清126马秀珍527李凤芝3中诚至信公司（陈建军客户明细）合计65万28刘淑云1**张秀兰230杨光伟131刘树存1232陈建军233宋兰534刘月平39