湖北省应城市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0981刑初32号公诉机关应城市人民检察院。被告人曾小平,女,1974年7月2日出生,汉族,小学文化,无职业,出生地湖北省应城市,住湖北省应城市。因涉嫌诈骗罪,2019年4月15日被应城市公安局刑事拘留,2019年4月28日经应城市人民检察院批准逮捕,次日由应城市公安局执行。现羁押于应城市看守所。辩护人杨雄刚，湖北横空师事务所律师。应城市人民检察院以鄂应城检一部刑诉[2020]6号起诉书指控被告人曾小平犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院立案受理后依法组成合议庭，审理中，由于新冠疫情爆发，本院于2020年2月14日裁定中止审理，新冠疫情缓解后，本院于2020年11月4日裁定恢复审理，并于同日公开开庭审理了本案。应城市人民检察院指派检察员陈进出庭支持公诉，被告人曾小平到庭参加诉讼，本院依法指定杨雄刚律师作为被告人曾小平的辩护人到庭了参加诉讼。本案现已审理终结。应城市人民检察院指控：一、诈骗罪2013年4月23日,被告人曾小平隐瞒其已从四里棚大通物流有限公司(以下简称大通公司)离职的事实,利用伪造的大通公司印章以大通公司名义向益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司出具运费结算委托书,骗取益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司向其支付大通公司运费人民币9.484023万元。2009年6月16日,被告人曾小平退出骗取的人民币9.484023万元,取得谅解。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.离婚协议书、农村信用社业务凭条、账户明细查询、应城市四里棚大通物流有限公司变更信息、委托书、工行资金汇划补充凭证,益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司大通转运明细表、工作表、货物运输业增值税专用发票、收条、谅解书、到案经过、户籍证明等书证;2.证人王某、熊某1、熊某2、魏某的证言;3.被害人张某的陈述;4.鉴定意见;5.被告人曾小平的供述和辩解。二、信用卡诈骗罪2009年7月和2010年12月,被告人曾小平向中国工商银行股份有限公司应城市支行(以下简称应城市工商银行)分别申请办理了卡号62×××02、卡号62×××26的信用卡,两张信用卡共享授信额度人民币15万元,至2012年10月,曾小平持两张信用卡累计透支本金人民币13.5914万元后超过规定期限未还款。应城市工商银行2012年12月至2014年4月期间,多次向曾小平预留在银行的联系电话、地址以电话、信函等方式进行催收,曾小平仍不归还,并离开居住地改变联系方式,逃避银行催收。2019年6月21日,被告人曾小平家人向应城市工商银行归还透支本金人民币13.656151万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.信用卡申请表、信用卡交易记录、发卡银行催收电话记录、国内挂号信函收据、应城市工商银行业务凭单、到案经过、户籍证明等书证;2.证人李某、张某的证言;3.被告人曾小平的供述和辩解。公诉机关认为,被告人曾小平隐瞒已从四里棚大通物流有限公司离职的事实,利用伪造的四里棚大通物流有限公司印章,骗取大通物流有限公司在益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司的应收账款,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任;被告人曾小平持信用卡恶意透支,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人曾小平犯数罪,应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定,以诈骗罪、信用卡诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。量刑建议，被告人犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。建议合并执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。被告人曾小平对公诉机关指控事实、罪名均无异议，表示愿意认罪认罚,本人下有一未成年女儿需要抚养，上有八十岁的老母需要照顾，居无定所，请求法庭根据我的实际情况对我从轻处罚。被告人曾小平的辩护人的辩护意见：关于诈骗罪,对于罪名和犯罪事实没有异议,对公诉机关的建议量刑也表示认同;对信用卡诈骗罪,在公安机关立案之前被告人已作陈述,具有自首情节,在公诉之前就退还了全部诈骗款项，根据相关法律规定,可以免于刑事处罚,公诉人对于信用卡诈骗量刑为拘役,希望合议庭考虑其情节,对其从轻处罚。经审理查明，本院查明事实与公诉机关的指控一致。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。一、诈骗罪1.被害人张某的陈述。张某的陈述证实：前妻曾小平曾在自己公司当会计，2012年12月31日，与自己协议离婚，并在市民政局办理了离婚证，离婚协议书现金40万元自己已经找朋友张志国帮忙付给了曾小平，离婚后曾小平离开公司，2013年5月17日公司会计王某发现公司在新都广盐华源益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司三月份运费94840元被前妻曾小平领走了，自己查看领款手续时发现委托函上的行政章是假的，章上面没有密码，94840元中有35000元转入熊某2账户，其余的转入曾小平账户，自己打电话给曾小平，想了解此事，电话打不通了，自己觉得运费是被骗走了。自己和曾小平领养了一个女儿，离婚后张家怡随曾小平生活，自己每月定期付2000元生活费。2.被告人的供述与辩解。曾小平的供述证实：自己2012年12月31日和前夫张某离婚，之后自己因为没有钱，就用前夫的汽车备用钥匙从前夫的汽车后备箱内拿了他公司的印章到新都化工一个公司办理手续，领取10万左右的运费花掉了。当时两人离婚时，张某按离婚协议转了40万元给自己，两人之间就结断了，再没有经济来往了。后来供述印章是其在外面找人刻的假印章。3.证人证言。(1)证人王某的证言证实：自己从2010年接手负责大通物流有限公司生产、调度，收取司机运输单据，曾小平原来在大通物流公司上班，是公司出纳，负责公司财务，2012年底没有在公司上班了。公司在新都益盐堂(应城)制盐有限公司结算运输费用的流程一般是由公司出具委托书交给益盐堂公司财务室，就存放在益盐堂公司财务室，每月10几号把司机运输单据收齐，和益盐堂公司财务室核对后，物流公司再去开具运输费用增值税专用发票，最后让公司货车司机把运输单和货物运输增值税专用发票一起交给益盐堂公司的熊某1主任，她再找新都公司领导把字签好后，把运输费用直接打到公司指定账户上。(2)证人熊某1的证言证实：自己主要负责益盐堂短运费结算、仓库方面的一些事情，2013年3月中旬，四里棚物流公司老板张某的媳妇曾小平找到自己想提前领走大通物流公司2013年3月份货物运输费用，自己没有答应，3月29号，曾小平又来找自己想领取3月份货物运输费用，并问有多少，自己告诉她大概有9万多元。4月23日，曾小平独自到办公室找到自己，让自己把大通物流公司9万多元运输费用打到曾小平、熊某2两个账户上，自己就按曾小平提供的账户全额打了2013年4月23日这份委托书，自己让曾小平签字、盖章，曾小平想弄个复印件，自己没有同意，曾小平就又回去拿了大通物流公司的章子在委托书盖了章并签了名，自己就把委托书交到益盐堂财务室，财务室就按委托书上的账户付款。熊某2是工行一个员工，听曾小平讲，可能是曾小平差熊某2的钱，所以直接把运费打到熊某2账户上还钱。(3)证人熊某2的证言证实：自己在市工行营业部上班时，曾小平是工行高端贵宾客户，2011年下半年，曾小平说她生意上资金周围不灵找自己借钱，自己把工行办的一个5万元的借记卡借给曾小平用，后来工行卡部通知自己要停自己的卡，2012年下半年，自己用5万元帮曾小平还清了借记卡上的钱，2012年下半年的一天，张某和曾小平一起到自己住的家属院门口还了2万元，曾小平剩下的3万元，另外加5000元费用之后再一起还给自己，2012年4月，曾小平打电话说把运费结了就还35000元，并让自己把工行卡号报给她，2013年4月25日，自己工行卡进账35000元，就打电话给曾小平说钱已经收到了。自己的媳妇熊某1是新都益盐堂(应城)制盐有限公司的，张某和熊某1都知道曾小平欠自己钱的事。(4)证人魏某证实：因曾小平在供述中称委托书上的应城市四里棚大通物流有限公司虚假印章来源于魏河刻字，侦查员向魏某核实，魏某否认。4、鉴定意见。证实：大通物流有限公司2013年4月23日出具委托书上的印张与应城市四里棚大通物流有限公司印章不是同一印章。5、书证。(1)上告书。证实四里棚大通物流有限公司被曾小平、熊某2二人私刻公司印章办理委托结算形式领取运费94840元。(2)离婚协议书、离婚证复印件、婚姻登记记录查询证明等。证实：张某和曾小平于2012年12月31日协议离婚，其中子女扶养为，女儿张家怡由女方监护抚养，男方每月支付张家怡2000元生活费，每月存入张家怡账户，直至婚嫁为止；财产分割为，自协议书签订之日起，男方一次性支付补偿女方经济帮助40万元整，女方将大通物流公司100%的股份计60万元转让给男方，房屋归男方所有；债权债务的处理为，夫妻关系存续期间所欠公司司机运输款87万元由男方清偿，盐矿分装厂莫新发2万元由男方负责清偿，其它一切债权债务与男方无关。自离婚协议签订之日起，任何一方对外负有债务的，由负债方自行承担。(3)农村信用社业务凭条、账户明细查询。证实彭应超账户2012年12月31日转入曾小平账户40万元。(4)身份证、企业法人营业执照复印件。证实应城市四里棚大通物流有限公司2006年5月16日成立，法人为张某。(5)委托书、工行资金汇划补充凭证、益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司2013年3月份大通转运明细表、工作表、货物运输业增值税专用发票复印件。证明：2013年4月益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司应付大通物流有限公司转运费用9.339万元和0.145万元，2013年4月25日益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司将5.984万元转至曾小平工商银行62×××78账户，将3.5万元转至熊某26222021812005698888账户，转账依据为2013年4月23日大通物流有限公司出具的委托书。(6)委托书。证实：应城市四里棚大通物流有限公司2013年元月25日向应城市新都化工有限责任公司出具委托运费结算户为王某的委托书；2013年4月27日、5月20日该公司再次向孝感广盐华源制盐有限公司、应城市新都化工有限责任公司、应城市新都化工复合肥有限公司、益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司出具从2013年元月25日至2014年元月25日所发生的短运费均打入王某账户的委托书。(7)证明。证实大通物流有限公司2006年5月27日在应城市公安局治安管理大队申请雕刻公司行政章一枚，全称为应城市四里棚大通物流有限公司，编码为4209810002938。(8)企业基本信息查询。证实应城市四里棚大通物流有限公司2006年5月16日成立，期限至2016年5月15日，2019年4月19日查询状态为注销。(9)大通物流有限公司变更信息。证实该公司经历六次变更，其中2013年1月28日由曾小平100%股权变更为张某股权100%。(10)收条、谅解书。证实：2009年6月16日张某出具收条收到曾小平还款9.484万元，对曾小平的行为表示谅解。二、信用卡诈骗罪1.被告人曾小平的供述。曾小平的供述证实：我在应城市工商银行办理过一张信用卡，这张信用卡用于应城市四里棚物流有限公司资金周转、结算运费。2012年底左右的时候，信用卡被透支了十几万元，后来确实没有能力就没有还。信用卡给弄丢了，留在应城市工行的信用卡登记的手机号码是136××××****。我和张某离婚后就没有用这个电话了。留下的地址一直是四里棚物流有限公司的地址。因为手机号没用，人也离开了郓城。应城市工行有没有对我的信用卡进行催收。我不清楚。我在工商银行办理过两张信用卡，信用卡用于当时大通物流公司的正常运行。2.证人证言。(1)证人的证言证实：2009年7月7日，曾小平在工行填写了工银信用卡申请表，办理了一张信用卡，卡号62×××02。办理信用卡时，曾小平和她老公在应城市四里棚开了一个四里棚大通物流有限公司，曾小平复印了个人的身份证，公司税务登记证，企业法人营业执照等资料，留在工商银行存档。自2013年7月10日，该信用卡被透支本金13.656151万元，透支利息1.965997万元。工商银行对曾小平进行了催收。从2012年12月到2014年4月，根据曾小平办理信用卡时留下的联系方式和联系地址，采取了电话催收，信函催收，没有结果。(2)证人张某的证言证实：曾小平是否将工行信用卡用于公司的经营他不清楚。曾小平当时是公司的会计、法人，管理公司。3.书证。(1)2009年7月7日曾小平填写的信用卡登记表、申请附件曾小平身份证复印件、四里棚大通物流有限公司税务登记证、营业执照，预留电话136××******，卡号62×××02。授信额度人民币1万元。(2)2010年12月20日曾小平填写的牡丹信用卡登记表、预留电话，138××××****，授信额度人民币5万元，卡号62×××26，后提升至授信额度15万元说明(工商银行出具)。证实上述两张信用卡为授信额度共享，授信额度为人民币15万元。(3)曾小平卡号62×××02、卡号62×××26交易记录。证实：两张银行卡交易相互影响余额，截止2012年10月27日，402卡透支余额13.591495万，之后增加透支利息、滞纳金后截至2014年5月30日，贷方余额13.656151万元，交易记录可见大量用于大通物流有限公司缴纳税款等支出。(4)应城市工商银行催收记录。证实：2012年12月—2014年4月，工商银行对曾小平预留的138××××****、136××××****联系方式进行电话催收，包括系统语音催收和人工电话催收，向预留的其他联系人张某135××××****进行过催收。(5)国内挂号信函收据四份。证实2013年6月工商银行对曾小平进行过四次信函催收。(6)应城市工商银行业务凭单，关于曾小平信用卡透支案的函。证实：2019年6月21日曾小平信用卡逾期本金13.656151万元，归还应城市工商银行应城市工商银行对曾小平欠款行为予以谅解。三、其他证据(1)户籍证明。证实：曾小平，女，1974年7月2日出生，身份证号码。(2)到案经过。证实：2019年4月15日，曾小平被江苏省溧阳市公安机关抓获。(3)武汉市交通学校证明、户籍证明。证实曾小平有未成年人女儿需抚养监护。本院认为,被告人曾小平隐瞒已从四里棚大通物流有限公司离职的事实,利用伪造的四里棚大通物流有限公司印章,骗取大通物流有限公司在益盐堂(应城)健康盐制盐有限公司的应收账款,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。被告人曾小平持信用卡恶意透支,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪,公诉机关指控的被告人曾小平犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名均成立。被告人曾小平一人犯数罪,依法应当数罪并罚。被告人曾小平归案后如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。被告人亲属退还了全部诈骗赃款并取得了受害人张某的谅解，具有酌定从轻处罚情节。被告人曾小平亲属在公安机关立案后、一审判决前全部归还了透支款项，偿还了所欠的全部信用卡贷款本金并取得了发卡行应城工商银行的谅解，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》第十条的规定:“恶意透支数额较大,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以免予刑事处罚”。鉴于被告人曾小平系犯数罪，本院依法对其犯信用卡诈骗罪予以从轻处罚。对公诉机关、辩护人关于上述情节的公诉意见、辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人曾小平的辩护人认为被告人对信用卡诈骗罪具有自首情节，经查，虽被告人是在公安机关信用卡诈骗罪立案前向公安机关的陈述，但被害单位应城市工商银行早在2013年就已报案，当时被告人在逃，且被告人所作供述是在其被抓获归案后的讯问笔录中经办案人员讯问时才向公安机关作出的，不符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，不能认定为自首，故对被告人的辩护人上述辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，依法予以采纳。综合被告人曾小平的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度,依法对其予以科刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(四)项、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定,判决如下:被告人曾小平犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年4月15日起至2022年4月14日止，上述罚金限于判决生效后十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柯慧彬人民陪审员  陶艳霜人民陪审员  田旭红二〇二〇年十一月六日书 记 员  胡 婷