福建省武夷山市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0782刑初156号 公诉机关福建省武夷山市人民检察院。 被告人周蕃英，女，1982年1月2日出生于福建省武夷山市，汉族，小学文化，务工，户籍地武夷山市，住武夷山市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月23日被武夷山市公安局取保候审，2020年7月20日被武夷山市人民检察院取保候审，2020年9月3日被本院取保候审。 福建省武夷山市人民检察院以武检一部刑诉[2020]50号起诉书指控被告人周蕃英犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月20日向本院提起公诉，本院于2020年8月27日立案受理后，适用认罪认罚普通程序，于2020年10月13日、2020年11月24日公开开庭审理了本案。武夷山市人民检察院指派检察员郑悦、检察官助理余绍清出庭支持公诉。被告人周蕃英到庭参加诉讼。现已审理终结。 武夷山市人民检察院指控，2013年，被告人周蕃英未经有关部分依法，通过口口相传的形式公开宣传，吸纳社会公众成立标会，利用标会非法吸收公众存款。经审计，非法吸收的公众存款共计2419453元，具体如下： 1.被告人周蕃英于2013年8月10日（农历）成立100名名额的标会，先后对标会成员吸收存款共计1336230元； 2.被告人周蕃英于2014年9月18日（农历）成立130名名额的标会，先后对标会成员吸收存款共计1083223元； 针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据，并认为，被告人周蕃英未经有关部门批准，公开向社会公众吸收资金共计2419453元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周蕃英自愿认罪认罚，建议判处周蕃英有期徒刑二年至二年三个月，并处罚金。 被告人周蕃英对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 经审理查明，2013年、2014年，被告人周蕃英在武夷山市火车站附近先后成立2个民间标会，通过对居住在火车站附近的汀浒村村民及其老家岚谷人口头宣传的方式，先后向丁某、游英进、江瑞兴、吴碧春、李顺姬、黄光文等人非法吸收存款共计2419453元，其中，向1号标会35人非法吸收存款共计1336230元，向2号标会29人非法吸收存款1083223元。具体事实如下： 1.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人丁某吸收存款共计29593元，案发后周蕃英返还丁某会款25386元，丁某与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 2.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人游英进吸收存款共计33432元，案发后周蕃英主动给付游英进38826元，游英进对周蕃英的行为表示谅解。 3.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人江瑞兴吸收存款共计66797元，江瑞兴中标后领回会款69873元。 4.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人吴碧春吸收存款共计18736元，吴碧春中标后实际领取会款43617元。 5.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人李顺姬吸收存款共计20538元，李顺姬中标后实际领取会款34324元。 6.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人黄光文吸收存款共计30327元，黄光文中标后实际领取会款44131元。 7.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人陈代信吸收存款共计22288元，陈代信未中标，未向周蕃英领取会款，但在案发后与周蕃英达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 8.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人蔡文新吸收存款共计44675元，蔡文新中标后实际领取会款17480元，蔡文新与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 9.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人连玉群、赵世露吸收存款共计49738元，连玉群、赵世露中标后实际领取会款共计97597元。 10.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人朱崇百吸收存款共计196577元，朱崇百中标后实际领取会款共计178243元，朱崇百与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 11.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人陈相德吸收存款共计63289元，陈相德中标后实际领取会款共计33452元，陈相德与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 12.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人占仕平吸收存款共计29052元，占仕平中标后实际领取会款共计42712元。 13.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人张发斌吸收存款共计45801元，张发斌中标后实际领取会款共计124549元。 14.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人蔡国建吸收存款共计40006元，蔡国建中标后实际领取会款共计34844元，蔡国建与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 15.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人陈克文吸收存款共计102157元，陈克文中标后实际领取会款共计103282元，并对周蕃英的行为表示谅解。 16.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人卓建平吸收存款共计42470元，卓建平中标后实际领取会款共计61068元。 17.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人蔡水旺吸收存款共计34628元，蔡水旺中标后实际领取会款共计38588元。 18.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人胡建碧吸收存款共计54208元，胡建碧中标后实际领取会款共计23275元，胡建碧与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 19.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人毛某吸收存款共计116487元，毛某中标后实际领取会款共计63700元，案发后周蕃英主动给付毛某82000元。毛某对周蕃英的行为表示谅解。 20.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人黄春凤吸收存款共计100715元，黄春凤中标后实际领取会款共计68852元，黄春凤与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 21.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人邱翠碧吸收存款共计51707元，邱翠碧中标后实际领取会款共计56938元。 22.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人施玉英吸收存款共计178317元，施玉英对实际领取的会款有异议，但在案发后又与周蕃英达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 23.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人连玉山吸收存款共计76275元，连玉上中标后实际领取会款共计24961元，连玉山与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 24.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人谢瑞景、陈文吸收存款共计63774元，谢瑞景、陈文中标后实际领取会款共计83878元。 25.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人黄庆华吸收存款共计55586元，黄庆华中标后实际领取会款共计68177元。 26.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人周汉标吸收存款共计45860元，周汉标中标后实际领取会款共计111066元。 27.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人杨桂香吸收存款共计24581元，杨桂香中标后实际领取会款共计23860元，案发前后周蕃英主动给付杨桂香44155元，杨桂香对周蕃英的行为表示谅解。 28.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人陈玉吸收存款共计16248元，陈玉中标后实际领取会款共计43992元。 29.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人周某2吸收存款共计32092元，周某2中标后实际领取会款共计15040元，周某2与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 30.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人叶青兰吸收存款共计36464元，案发后周蕃英主动给付叶青兰49900元，叶青兰对周蕃英的行为表示谅解。 31.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人蔡季妹吸收存款共计58928元，蔡季妹中标后实际领取会款共计38222元，蔡季妹与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 32.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人张兆花吸收存款共计59356元，张兆花中标后实际领取会款共计69336元。 33.通过1、2号标会，周蕃英先后向集资参与人周某1吸收存款共计63087元，周某1中标后实际领取会款共计25280元，周某1与周蕃英又达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 34.通过1号标会，周蕃英先后向集资参与人彭有兴吸收存款共计11144元，彭友兴中标后实际领取会款共计25273元。 35.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人谢情美吸收存款66999元，谢情美中标后实际领取会款共计54423元。 36.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人范良富吸收存款14908元，范良富中标后实际领取会款共计26930元。 37.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人吴庆才吸收存款85079元，吴庆才中标后实际领取会款共计125184元。 38.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人胡某吸收存款共计14176元，胡某未中标，未向周蕃英领取会款，但表示与周蕃英的会款基本全部结清。 39.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人温丽君吸收存款共计70769元，温丽君中标后实际领取会款共计87719元。 40.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人温娇妹吸收存款共计46208元，温娇妹中标后实际领取会款共计63101元。 41.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人温娇芝吸收存款共计35357元，温娇芝中标后实际领取会款共计102148元。 42.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人温有才吸收存款共计38656元，温有才中标后实际领取会款共计53355元。 43.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人范良凤吸收存款共计51902元，范良凤中标后实际领取会款共计56293元。 44.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人张秀莲吸收存款共计22141元，张秀连中标后实际领取会款共计23566元，案发后周蕃英主动给付张秀莲8800元，张秀连对周蕃英的行为表示谅解。 45.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人张仕贵吸收存款共计17879元，张仕贵中标后实际领取会款共计49520元。 46.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人杨某吸收存款共计21264元，杨某未中标，未向周蕃英领取会款，但案发后与周蕃英达成会款全部结清的协议，并对周蕃英的行为表示谅解。 47.通过2号标会，周蕃英先后向集资参与人陈辉林吸收存款共计19182元，陈辉林中标后实际领取会款共计45242元。 2019年7月23日9时许，被告人周蕃英到武夷山市公安局投案。在诉讼过程中，武夷山市社区矫正管理局出具调查评估意见书，认为根据调查的情况，周蕃英符合社区矫正条件。 上述事实有受案登记表、被告人的户籍证明、到案经过、标会会册2本、收条、调查评估意见书等书证；证人周某1、胡某、毛某、丁某、杨某、周某2等人的证言；被告人周蕃英的供述；审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，公诉机关指控被告人周蕃英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。量刑建议适当，应予采纳。被告人周蕃英主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；案发后归还和退出全部资金，取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综合被告人周蕃英的犯罪情节、性质、悔罪表现等情形，并结合武夷山市社区矫正管理局出具周蕃英符合社区矫正条件的评估意见，本院决定对被告人周蕃英减轻处罚并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人周蕃英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、继续追缴被告人周蕃英的违法所得12576元，依法返还集资参与人谢情美。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 林 磊 人民陪审员 林 杉 人民陪审员 江永春 二〇二〇年十一月二十六日 法官 助理 周 莹 书 记 员 李子航 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。