云南省昆明市盘龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0103刑初186号公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。被告人陈松娥，女，汉族，1982年10月23日出生，专科文化，无职业，住云南省宣威市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年6月17日被刑事拘留，2019年7月23日被逮捕。现羁押于昆明市看守所。委托辩护人张学军，云南丰沛律师事务所律师。昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑诉〔2020〕190号起诉书指控被告人陈松娥犯集资诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭于2020年7月20日公开开庭进行审理。昆明市盘龙区人民检察院指派检察员张发会出庭支持公诉，被告人陈松娥及其辩护人张学军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年6月至2017年6月期间，被告人陈松娥未经金融管理部门依法批准，在其经营的昆明市盘龙区紫气夕福保健食品经营部，虚构在昆明市禄劝县开发建设养老院及温泉娱乐设施需要投资的事实，以个人名义，通过口口相传及召开保健品宣传会等形式，在社会上进行公开宣传，允诺给予月息2%-5%的回报并出具《借条》及《借款合同》，吸引投资人投资，经云南鼎丰司法鉴定中心鉴定，被告人陈松娥向王某某、陈某某等29名投资人非法吸收资金共计人民币1682000元，支付利息共计人民币约15万余元。针对指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、到案经过、借条、借款合同、银行账户交易清单、被害人陈述、司法鉴定意见书、情况说明、被告人陈松娥的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈松娥以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任，建议判处十年以上有期徒刑，并处罚金五万元以上。被告人陈松娥对公诉机关指控罪名及指控事实不认可，辩称：1、其并没有在向社会公开宣传，也没有虚构投资事实非法吸收资金；2、指控的金额与实际金额不符；3、其不知道该项目已于2017年2月份停止。被告人陈松娥的辩护人提出如下辩护意见：1、陈松娥不具有集资诈骗罪的主观故意，不存在任意挥霍或滥用资金的行为；2、陈松娥不存在集资诈骗的行为，被害人并没有因被骗、基于错误认识向陈松娥交付财物；3、陈松娥并没有向不特定的多数人宣传和推广，不构成集资诈骗罪。经审理查明：2015年6月至2017年6月期间，被告人陈松娥未经金融管理部门依法批准，在其经营的昆明市盘龙区紫气夕福保健食品经营部，虚构在昆明市禄劝县开发建设养老院及温泉娱乐设施需要投资的事实，以个人名义，通过口口相传及召开保健品宣传会等形式，向公众进行公开宣传，允诺给予月息2%-5%的回报并出具《借条》及《借款合同》，吸引被害人投资或借款。经云南鼎丰司法鉴定中心鉴定，被告人陈松娥向29名被害人非法集资共计人民币1682000元，支付利息约人民币15万余元。2019年6月17日，被告人陈松娥在昆明市盘龙区被公安人员抓获。上述事实有以下证据予以证实：一、书证1、户籍证明、前科证明证实：被告人陈松娥已达完全刑事责任年龄，无犯罪前科。2、报案人提供的报告、借条、借款合同、报案人及借款人身份证明、转款凭证等证实：被告人陈松娥向29名报案人借款，出具《借条》23份、《借款合同》14份。《借条》上记载出借人姓名、借款资金金额、约定月利息率和应支付月利息金额、借款期限，借款人陈松娥签署的借款时间及签名。《借款合同》记载借款性质、借款用途（用于养老院的建设及温泉设施等一系列开发）、借款利率、付息方式及时间等信息，借款人与出借人共同确认签署了姓名。3、2019年12月3日禄劝县民政局出具的情况说明证实：陈松娥、刘有武（昆明市盘龙区紫气夕福保健品经营部）未在该局办理养老服务登记手续。4、工商登记信息证实：昆明市盘龙区紫气夕福保建食品经营部经营者为刘有武，成立于2014年3月11日，2019年6月27日已注销。5、禄劝紫气夕福养老养生苑建设项目可行性研究报告证实：紫气夕福商贸有限公司于2016年12月26日出具可行性研究报告及规划图。6、禄劝紫气商贸有限公司关于给予批准立项投资建设健康养老项目的请示、禄劝县科学技术协会关于拟在投资建设健康养老项目的请示证实：紫气夕福商贸公司于2017年1月16日向禄劝县发改局申请拟在投资建设健康养老项目立项备案，请示中列明项目总投资2600万元，第一期工程款已到账1400万元。禄劝县科协将该请示呈报禄劝县人民政府，建议联合相关部门进行实地查勘后进行立项审批。7、2020年1月15日禄劝县发改局出具的情况说明证实：该局联合多部门对禄劝紫气夕福有限公司拟在屏山街道念多村投资建设健康养老项目进行实地选址，后因各种原因，该局于2017年2月23日提出该项目另行选址的意见报告，报禄劝县人民政府研究决定，后禄劝县人民政府未做批示，该局未办理项目登记备案。8、2020年1月14日禄劝县科学技术协会出具的情况说明证实：陈松娥曾于2017年1月16日到禄劝县科学技术协会协商禄劝紫气商贸有限公司拟在投资建设健康养老项目，禄劝县发改局联合多部门实地勘测后，国土局提出该地不能开发利用于此项目建设，该项目停滞。9、禄劝县人民政府办公室出具情况说明、禄劝县人民政府办公室公文处理笺证实：2017年1月23日，禄劝县政府办公室收到禄劝县科协《关于禄劝紫气商贸有限公司拟在投资建设健康养老项目的请示》，后由禄劝县发改局联合各部门实地踏勘后提出具体意见报县人民政府研究。后禄劝县领导做出批示。10、2020年1月15日禄劝县自然资源局的情况说明证实：禄劝县发改局于2017年2月21日组织多部门对“禄劝紫气商贸有限公司拟在投资建设健康养老项目”进行实地选址，后因该项目选址可能存在用地冲突、历史遗留问题等原因，该项目用地单位再未与禄劝县自然资源局联系。经核实，该项目未在禄劝县自然资源局办理任何规划、用地审批手续。二、部分被害人陈述1、陈某1的陈述证实：2016年11月，陈松娥主动说要在禄劝建温泉养老院，希望其借钱给她。2016年11月19日和11月21日其借了1万元、2万元给她，共计3万元，月利率是2%，陈松娥出具了借条。到2017年7月，其到陈松娥公司拿利息，发现公司已经关门，也联系不上她。2、王某的陈述证实：2016年10月份，陈松娥在她公司称她在禄劝买了一块地基要建养老院做养老公益，取得了政府支持。她带其乘车到禄劝看了一块空地，还没开始动工修建。后陈松娥在禄劝的一家饭店向其借钱，2016年11月24日，其借给陈松娥现金1万元，她写了一张借条，月利息2%；2016年12月17日，再次借给陈松娥现金3万元，月利息2%；2017年3月15日，陈松娥打电话说养老院动工了，其又借给她1万元，月利息3%。三次共计5万元，共收到利息2000元。2017年5月份联系不上陈松娥。3、陈达英的陈述证实：2017年3月，陈松娥在公司保健品宣传大会公开宣传她准备投资的养老基地，向客户借款，她支付高于银行利率的利息。其借款现金1万元，并签订《借款合同》，约定月利率2.5%；2017年4月29日，其又借了现金1万元给陈松娥，并签订《借款合同》，约定月利率2.5%。借款共2万元，获得利息750元。2017年6月份，其打电话给陈松娥，陈松娥以各种理由推脱，后来便联系不上了。三、被告人陈松娥的供述与辩解证实：2017年之前，其以自己经营的保健品经营部需资金周转为由，承诺返本付息的方式，向购买保健品的客户借款，并向客户出具了《借条》。2017年开始，其以开发筹建禄劝县养老中心为名，向客户承诺返本付息方式借款，与客户签订《借款合同》。上述借款大部分以现金方式收取，利息少部分以POS机刷卡、大部分用现金方式兑付。其中以《借条》形式借的103.92万元用于其经营的昆明市盘龙区紫气夕福保健品经营部的日常经营开销（如进货、房租、员工工资、投资人利息及本金）、购买云A3TJ**黑色江淮商务车一辆；以《借款额合同》形式借的64.28万元用于筹备开发养老院，包括前期考察费用、请政府各部门人员吃饭、以及个人生活开支等。关于养老项目是通过一个叫张武的科协主席联系的，前期都是他进行土地的审批等事宜，最后政府没有相关的批文。审批期间协调关系、请客送礼等30余万元，都是现金消费，记不清具体消费地点。四、辨认笔录及照片被害人陈某1、王某、陈某2、陈达英的辨认笔录及照片证实：照片中的女子是向他们借款后失去联系的陈松娥。五、2019年12月31日，云南鼎丰司法鉴定中心出具的鉴定书证实：陈松娥作为借款人自2015年6月至2017年6月期间，向陈达英、陈某2、陈俊玉、陈庆明、陈某1、丁美兰、窦楚英、方树兰、赖家英、兰俊贞、李桂兰、李月仙、刘美萍、罗书英、罗应兰、莫增祥、宁广俊、唐玉福、王某、王琼芳、王琼珍、王友惠、吴秀芝、徐琼媛、许梅英、严敬华、张秀英、赵良华、周玉英二十九名自然人签署“借条”、“借款合同”形成的借款资金金额为1682000元，其中签署“借条”形成的借款资金金额为1039200元，签署“借款合同”形成的借款资金金额为642800元。上述证据经庭审调查质证，内容客观真实，取证程序合法，证据间能相互印证，形成证据链，本院予以确认。本院认为：被告人陈松娥无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，所提公诉意见及量刑建议符合法律规定，本院均予以确认。关于被告人及辩护人的意见，本院认为，第一，根据被害人陈述等证据能证实陈松娥在公司宣传会上公开宣传“养老项目”，并从2016年开始便以建造“养老项目”为名向被害人借款，已具有虚构事实骗取被害人的行为；第二，禄劝县多家行政机关的情况说明和回复意见均能证实2017年2月该项目未经审批通过，被告人辩称不清楚项目停止明显不符合常理；第三，被告人在已知晓“养老项目”不能审批、建盖的情况下，仍继续向被害人借款，用于经营公司或自己开支，后注销公司并无法联系，具有非法占有的故意；第四，根据司法鉴定意见、报案人提交的《借条》及《借款合同》等证据均能证实诈骗金额。故对被告人及其辩护人辩称被告人不具有非法占有的目的和行为，指控金额与实际借款金额不符的意见不予采纳。被告人及辩护人所提其他关辩护意见，本院已予以充分注意。综上所述，本院为打击刑事犯罪行为，结合被告人陈松娥的犯罪事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈松娥犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2029年6月16日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、继续追缴赃款发还被害人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨颖蕾人民陪审员  侯 旭人民陪审员  安爱华二〇二〇年十一月二十三日书 记 员  杨彝萍