湖北省武汉市黄陂区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0116刑初391号公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。被告人吴根生，男，1965年3月9日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，武汉兴天鑫实业有限公司法定代表人，户籍所在地武汉市江岸区，住武汉市江岸区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于武汉市黄陂区看守所。辩护人邓军超，湖北武北律师事务所律师。武汉市黄陂区人民检察院以陂检二部刑诉[2020]384号起诉书指控被告人吴根生犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月4日向本院提起公诉，2020年8月14日建议延期审理，2020年10月30日以陂检二刑追诉[2020]1号追加起诉，本院依法适用普通程序公开开庭进行了审理，武汉市黄陂区人民检察院指派检察员韩光海出庭支持公诉，被告人吴根生及其辩护人邓军超到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年11月11日，被告人吴根生在本区前川沿河街**注册成立武汉兴天鑫实业有限公司并担任法定代表人。2015年至2017年期间，被告人吴根生和上述公司股东肖某（另案处理）以投资黄陂鼎弘养老公寓项目名义，聘请湖南籍融资团队任某、彭某（另案处理）等人，约定以融资款20%的比例支付佣金，分别在武汉市江岸区、青山区、洪山区等地通过散发宣传单等方式向社会公众宣传黄陂鼎弘养老公寓项目，并在仅办理2159.69平方米工业用地土地使用权证的情况下，以高额回报或承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，与不特定客户签订《黄陂鼎弘养老公寓会员预订（购买）养生养老服务合同书》，非法吸收张某1、霍某、周某等200余人存款约人民币997.7万元。被告人吴根生将上述非法吸收的资金用于支付任某、彭某等人佣金和投资黄陂鼎弘养老公寓项目建设计人民币109.22万元，偿还出资人本金和支付福利补贴（消费券）计人民币177.38万元，造成融资本金914.16万元无法归还。公诉机关追诉指控，2010年11月11日，，被告人吴根生在本区前川沿河街**注册成立武汉兴天鑫实业有限公司并担任法定代表人。015年至2017年期间，被告人吴根生和上述公司股东肖某（另案处理）以投资黄陂鼎弘养老公寓项目名义，聘请湖南籍融资团队任某、彭某（另案处理）等人，约定以融资款20%的比例支付佣金，分别在武汉市江岸区、青山区、洪山区等地通过散发宣传单等方式向社会公众宣传黄陂鼎弘养老公寓项目，并在仅办理2159.69平方米工业用地土地使用权证的情况下，以高额回报或承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，与不特定客户签订《黄陂鼎弘养老公寓会员预订（购买）养生养老服务合同书》，非法吸收张某1、霍某、周某、殷乾浿、朱某等204人存款约人民币1024.6万元，累计偿还本金和支付福利补贴（消费券）计人民币230.185万元，尚未偿还金额计人民币794.415万元。被告人吴根生将上述非法吸收的资金用于支付土地流转费用人民币72.00516万元，支付任某、彭某等人佣金约人民币200万元，投资黄陂鼎弘养老公寓项目建设计人民币109.22万元，偿还出资人本金和支付福利补贴（消费券）计人民币230.185万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了报案登记表、身份信息、营业执照、土地转让使用权协议书、土地证、聘用合同书、武汉市黄陂区民政局文件、黄陂鼎弘养老公寓会员预订（购买）养生养老服务合同书、客户领款明细表、银行交易流水明细清单等书证；证人梅某、肖某的证言；被害人张某1、霍某、周某等人的陈述；审计报告；辨认笔录；办案说明、归案说明；被告人吴根生的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人吴根生伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴根生犯罪后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人吴根生认罪认罚，可以从宽处罚。被告人吴根生对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。被告人吴根生辩护人的辩护意见是被告人系初犯、当庭自愿认罪，请求从轻处罚。经审理查明，2010年11月11日，被，被告人吴根生在本区前川沿河街**注册成立武汉兴天鑫实业有限公司并担任法定代表人。15年至2017年期间，被告人吴根生和上述公司股东肖某（另案处理）以投资黄陂鼎弘养老公寓项目名义，聘请湖南籍融资团队任某、彭某（另案处理）等人，约定以融资款20%的比例支付佣金，分别在武汉市江岸区、青山区、洪山区等地通过散发宣传单等方式向社会公众宣传黄陂鼎弘养老公寓项目，并在仅办理2159.69平方米工业用地土地使用权证的情况下，以高额回报或承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，与不特定客户签订《黄陂鼎弘养老公寓会员预订（购买）养生养老服务合同书》，非法吸收张某1、霍某、周某、殷乾浿、朱某等204人存款约人民币1024.6万元，尚未偿还金额计人民币794.415万元。被告人吴根生将上述非法吸收的资金用于偿还出资人本金和支付福利补贴（消费券）计人民币230.185万元，支付土地流转费用人民币72万余元，支付任某、彭某等人佣金约人民币200万元，投资黄陂鼎弘养老公寓项目建设计人民币109.22万元，造成融资本金794.415万元无法归还。上述事实，有下列证据予以证实。1.报案登记表，证实经张某1、霍某、周某等人报案后，公安机关立案侦查的相关情况。2.身份信息，证实被告人吴根生身份信息的相关情况。3.归案说明，证实被告人吴根生于2019年9月21日被抓获归案。4.办案说明，证实武汉兴天鑫实业有限公司聘请融资团队在武汉市江岸区、青山区、洪山区等地非法吸收养老投资资金。其中非法吸收存款的用途一部分用于支付融资团队的开销、业绩薪酬、借支合计109.2217万元，另一部分用于黄陂鼎弘养老公寓的基建及附属工程建设。5.营业执照，证实武汉兴天鑫实业有限公司为有限责任公司，住所地黄陂区前川街沿河街**，法定代表人吴根生，注册资本伍仟万元整，营业期限2010年11月11日至2020年11月10日。6.土地转让协议书，证实2010年10月29日，武汉兴天鑫实业有限公司与前川街沙畈村第十六组就该小组土地14.56亩的转让作出权利义务的约定,其中前排面积4.314亩，后排土地面积10.272亩，后排的面积不能用于开发，如果开发则补齐到前排价格。7.协议书，证实2010年10月29日，武汉兴天鑫实业有限公司与黄陂区前川街道沙畈村委会、黄陂区前川街道沙畈村十六组村民代表、黄陂区前川街道沙畈村十六组村民就前川街道沙畈村十六组北堤土地14.56亩流转作出权利义务的约定,其中A地块4.314亩，流转给乙方，作为日常生产办公经营，B地块10.272亩，承包后从事农业生态生产开发经营。并就土地流转的价款、流转期间土地征用补偿、合同的变更和解除等相关问题作出约定。8.土地证，证实所有权人：武汉市黄陂区前川街道沙畈村民委员会，，地类工业用地，使用权类型：划拨，使用面积：2159.69平方米。9.武汉市黄陂区民政局文件，证实2015年1月，经武汉兴天鑫实业有限公司申请，黄陂区民政局对该公司设立的武汉市黄陂区鼎弘养老公寓备案登记。同时请武汉市兴天鑫实业有限公司按照养老机构设立条件予以筹备，并凭此备案通知到国土资源、住房和城市建设、发改委、城乡规划、卫生计生、公安消防等部门办理相关手续，待各项手续办理完了以后，再根据书面申请正式受理。10.黄陂区行政审批局设立许可备案通知，证实2018年6月27日，黄陂区行政审批局经武汉兴天鑫实业有限公司口头申请设立武汉市黄陂区鼎弘养老公寓作备案登记，同时请武汉兴天鑫实业有限公司按照养老机构设立条件予以筹备，并凭此备案通知到国土资源、住房和城市建设、发改委、城乡规划、卫生计生、公安消防等部门办理相关手续，待各项手续办理完了以后，再根据书面申请正式受理。11.武汉市鼎弘养老公寓市场拓展部部长聘用合同书，证实武汉兴天鑫实业有限公司、鼎弘养老公寓与彭某就融资问题双方签订的协议，约定按融资金额的21.5%支付融资团队的经费，同时对其他权利义务做了相应的约定。12.证人梅某证实的主要内容是，土地转让协议是沙畈村16组和武汉兴天鑫实业公司签订的，另一份是沙畈村委会村委会和沙畈村16组村民代表签的，具体情况我不清楚。吴根生在沙畈村第16组土地上开玉龙山庄，开了几个月就经营养老项目。13.证人肖某证实的主要内容是，黄陂区鼎弘养老公寓是吴根生以武汉兴天鑫实业有限公司名义进行申报的，鼎弘养老公寓2013年申报过，2015年申报再次获得批复。后于2015年5月份开始打地基。一个湖南籍的叫任某的找到我们介绍养老公寓招商方法，养老公寓开工后就向社会招商，进行客户预售床位，后来任某把彭某带过来。客户交钱预定床位一般交几千到十几万不等，返利按照投资金额的6%、8%、10%不等进行返利，这个叫做“福利”。一开始按融资金额的25%返利给融资团队，后来生意不好做了，就降为20%。黄陂区鼎弘养老公寓和武汉兴天鑫实业有限公司名下没有车，没有房，就只有15亩土地，其中只有4亩（面积2159.69平方米）办理的土地证，土地证性质工业用地，使用权类型划拨。挂靠在武汉市黄陂区前川街沙畈村村民委员会。融资资金一部分支付融资团队薪水，一部分是办公支出，还有一部分是建房子的费用和客户的返利。养老项目一直负债经营。14.张某1陈述的主要内容是，黄陂区鼎弘养老公寓是武汉兴天鑫实业有限公司名下所建造的一处养老公寓，，地点在前川街沙畈村**法人是吴根生。2016年经朋友介绍知道有这个鼎弘养老公寓，养老公寓的业务员刘某带着我和其他老人坐大巴到公司参观，当时只有一栋楼，其他没有动工，空气好、环境好，适合养老。参观后就开会，吴根生说是经过国家支持的，未来发展前景很好，投资多入驻折扣多，收益也多。2019年4月29日交了20000元现金，投资3年，年收益12%。交钱后拿了会员申请卡表、收据、合同、居住权证，合同到期发现拿不到钱，发现自己被骗，所以来报案。我投资了20000元，获利4000元，收回1000元本金。15.霍某陈述的主要内容是，2015年12月我收到宣传单知道黄陂有这个鼎弘养老公寓，后该公寓的业务员沈应波带我和其他老人一起坐大巴到公寓参观，感觉环境很好，适合养老。后吴根生介绍是国家支持的项目，投资多，入住折扣大，收益多。12月20日我到武汉市江岸区竹叶山环亚大厦鼎弘养老公寓的财务室转账方式交了30000元，投资3年，年收益11%。交钱后拿了黄陂区鼎弘养老公寓的收据、会员卡申请表、合同、居住权证，合同到期后，本金和剩下利息没有拿到，办公地点也撤掉了，业务员也找不到。投资总共获得了3300元收益，收回1000元本金。16.周某陈述的主要内容是，听街坊说黄陂区鼎弘养老公寓的养老条件很好，说是经过国家支持，发展前景很好，投资多入住折扣较大，收益也较多。2016年5月份鼎弘养老公寓的业务员沈兴波带我去汉口一个办公地点交了20000元现金，投资一年半，年收益10%，交钱后拿了收据、合同、申请表和居住权证。2016年11月，业务员沈兴波说冲业绩，再让我投资20000元，利息调高一点，投资一年半，年收益20%，我又投了20000元现金，交钱后拿了收据、会员卡申请表、合同、居住权证。2017年拿过2000元收益，后面的收益和本金都没给，我知道被骗了，就来报警。2018年收回本金1000元。17.殷乾浿陈述的主要内容是，2014年8月在街上收到黄陂鼎弘养老公寓的宣传单，后坐车和其他老人一起到黄陂考察后感觉环境很好，折扣很大，收益也多，10月11日在武汉西大街化工大厦鼎弘养老公寓办公地点交了30000元。投资三年，年收益11%。领了2次6600元福利补贴。18.朱某陈述的主要内容是，鼎弘养老公寓的业务员张某3介绍、邀请到养老公寓去参观。2015年8月24日，在徐东大街凯旋门大厦办公地点，当时吴根生也在，我在财务室交了10000元现金，投资三年，年收益13%。领取了26000元福利补贴。19.曾某江、陈某等一百六十余人的的陈述及所提交的养生养老服务合同、会员客户六大权益书、入驻服务申请表、转账记录、收据、客户福利券发放凭证等书证材料，证实曾某江、陈某等人与黄陂鼎弘养老公寓签订养老合同、交款领取福利等相关情况。20.黄陂鼎弘养老公寓会员卡申请表、黄陂鼎弘养老公寓会员预定（购买）养生养老服务合同书、会员客户六大权益书、武汉鼎弘养老公寓专用收据、武汉鼎弘国际养老公寓预定客户福利券发放凭证，证实张某1交款、签订合同、领款的相关情况。21.宣传单、黄陂鼎弘养老公寓会员预定（购买）养生养老服务合同书、会员客户六大权益书、入住申请表、居住权证、VIP卡、武汉鼎弘养老公寓专用收据、武汉鼎弘国际养老公寓预定客户福利券发放凭证，证实霍某交款、签订合同、领款的相关情况。22.黄陂鼎弘养老公寓会员预定（购买）养生养老服务合同书、会员客户六大权益书、入住服务申请表、武汉鼎弘养老公寓专用收据，证实周某交款、签订合同的相关情况。23.支出明细单、借支单，证明武汉兴天鑫实业有限公司财务支出情况。24.资金发放明细表及附件、客户领款明细表及附件、福利明细表及附件，证明在此期间退还集资参与人本金及利息的相关情况。25.对公账户及相关人员银行账户交易明细，证实武汉兴天鑫实业有限公司及相关人员在银行交易的记录。26.司法会计鉴定意见书，湖北永信会计事务所有限公司鄂某司鉴字[2020]第001号、鄂某司鉴字[2020]第001-1号鉴定书及补充鉴定意见书综合评定，（1）武汉兴天鑫实业有限公司共向202人吸收养老投资资金为997.7万元，（2）肖某提供了部分资金使用明细，共计109.22万元。27.被告人吴根生供述的主要内容是，2010年在黄陂区前川街沙畈村5号经营玉龙山庄农家乐。2015年转行办鼎弘养老公寓，法定代表人是我，注册资金5000万元，我占公司股份99.9%。肖某占0.1%，占地三亩多，办了土地证，建成了楼房有一栋（共有三层）加附属设施。2015年11月有一个姓李的男子谈好融资返点20%，后因没有融到彭某，湖南的融资团队融资了八九百万，返点二百多元，加上招待费用去几十万。我投资鼎弘养老公寓购地（支付村民的费用人民币100多万）、平土地、建堤坡、盖楼房、挖鱼池（渔池占地4亩，支付费用人民币40万）、绿化等，投资40余万贷款买一辆金龙大巴，后因贷款未还被厂家收回。因土地手续问题建设停工了。本院认为，被告人吴根生明知武汉兴天鑫实业有限公司不具备从事银行金融机构活动资格的情况下，以投资黄陂鼎弘养老公寓项目名义，直接向不特定的公众宣传，以固定高额利息和承诺入住养老公寓享受折扣为诱饵，与客户签订预定（购买）养生养老服务合同书，采取与客户签订养老合同的名义，掩盖其非法本质，向社会公众变相吸收公众存款，严重影响国家对金融活动的监管，损害了存款人的利益，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，对被告人吴根生依法应予刑事处罚。对被告人吴根生非法所得财物依法予以追缴或责令退赔，已向集资参与人支付的利息折抵本金。被告人吴根生犯罪后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从轻处罚，被告人吴根生部分兑付集资参与人的非法吸收的存款，对已兑付的部分依法可以从轻处罚。被告人吴根生作为武汉兴天鑫实业有限公司的法定代表人，在伙同他人非法吸收公众存款共同犯罪中起组织、指挥、决策作用，依法应以直接负责人追究其刑事责任。被告人吴根生的辩护人辩称被告人吴根生系初犯、当庭自愿认罪的从轻处罚观点与本院查明的事实一致，对该辩护观点本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人吴根生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月21日起至2022年9月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）二、责令被告人吴根生退出违法所得七百九十四万四千一百五十元，依照法定的程序和比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  李钦波人民陪审员  李善炎人民陪审员  袁红霞二〇二〇年十一月十九日书 记 员  樊琳琳