安徽省怀宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0822刑初235号 公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。 被告人洪的霞，女，1968年5月9日出生，汉族，小学文化，中共党员，2017年12月至2018年6月在安庆中鑫州公司任职，住宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月29日被怀宁县公安局取保候审。2020年10月30日经本院决定继续取保候审。 指定辩护人吕希和，安徽晨曦律师事务所律师。 怀宁县人民检察院以怀检刑诉〔2020〕227号起诉书指控被告人洪的霞涉嫌犯诈骗罪，于2020年10月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员何朋出庭支持公诉，被告人洪的霞及其辩护人吕希和到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年5月至2018年6月，洪灿育（已处）等人通过中鑫州公司以龚启明（已处）个人名义对外进行非法放贷，通过发放小广告、打电话、发微信等方式，宣传“放款快、额度高、费率低”，诱骗不特定的社会人员前来借款。在放贷过程中设置“套路”，要求借款人在其提供的单方保存的格式合同上签字，将资金通过银行转账至借款人账户，制造与借款合同上数额一致的资金流水假象，后以缴纳“放款手续费”、“最后一期利息”、“公正抵押费”、“车辆查档费”、“平台开户费”、“评估费”、“GPS安装费、流量费”、“下户费”、“车辆违章押金”、“融资服务费”等名目收取高额费用。后又以“还款逾期”、“一车多押”、“GPS定位异常”等事由肆意认定借款人违约，使用拖车手段，向借款人及其亲友催讨债务、索取钱财。 洪灿育等人通过实施上述诈骗行为，骗取被害人财物既遂金额390329.26元，未遂金额5599660.75元，共计人民币5989990.01元。其中，被告人洪的霞参与诈骗6起，1起既遂，5起未遂，诈骗既遂金额87865.26元，未遂金额198269.1元。具体事实如下： 1.2018年4月27日，章某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。章某收到龚启明的银行账户放款100000元后，仅还款1期计7247元。 章某支付前期费用20000元、利息29.58元、线上平台融资服务费1090.86元、线下平台融资服务费1860元、GPS管理费100元及下户费400元，共计23480.44元。章某被骗23480.44（未遂）。 2.2018年5月10日，曹某毓、陈某林夫妇抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。曹某毓、陈某林收到贷款共计400000元。同年6月21日，曹某毓、陈某林一次性还清400000元。 曹某毓被索取前期费用61176.84元，其还款1期计26688.42元，共计87865.26元。曹某毓被骗87865.26元。 3.2018年5月28日，王某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。王某收到贷款150000元后，仅还款1期计10820.66元。 王某支付前期费用27740元、利息1022.99元、线上平台融资服务费657.67元、线下平台商务服务费2790元、GPS流量费100元及下户费1000元，共计33310.66元。王某被骗33310.66元（未遂）。 4.2017年6月5日，昝某兵抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。昝某兵收到贷款40000元后，未还款。 昝某兵支付了前期费用10318元、下户费600元，共计10918元。昝某兵被骗10918元（未遂）。 5.2018年6月8日，朱某林抵押皖Ａ×××××号、父亲朱某名下的皖Ｇ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。朱某林收到贷款300000元后，未还款。 朱某林支付了前期费用52882元、下户费1100元，共计53982元。朱某林被骗53982元（未遂）。 6.2018年6月18日，余某爱抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。余某爱收到贷款200000元后，未还款。 余某爱支付了前期费用75578元、下户费1000元，共计76578元。余某爱被骗76578元（未遂）。 2019年9月29日，被告人洪的霞主动到怀宁县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实，并退出人民币19710元。 被告人洪的霞对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 公诉机关提供了相应证据证明上述指控事实。公诉机关认为，被告人洪的霞诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人洪的霞认罪认罚，依据《中华人民共和国刑法》第十五条之规定，可以从宽处理。被告人洪的霞在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人洪的霞自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人洪的霞有期徒刑十个月，适用缓刑，并处罚金人民币4000元。 被告人洪的霞对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人洪的霞的辩护人对指控的事实和罪名不持异议,提出被告人在共同犯罪中系从犯，有自首情节，退出违法所得，自愿认罪认罚，请求法庭对其免除处罚。 经审理查明：2017年5月至2018年6月，洪灿育（已判处）等人通过安庆中鑫州公司以龚启明（已判处）个人名义对外进行非法放贷，通过发放小广告、打电话、发微信等方式，宣传“放款快、额度高、费率低”，诱骗不特定的社会人员前来借款。在放贷过程中设置“套路”，要求借款人在其提供的单方保存的格式合同上签字，将资金通过银行转账至借款人账户，制造与借款合同上数额一致的资金流水假象，后以缴纳“放款手续费”、“最后一期利息”、“公正抵押费”、“车辆查档费”、“平台开户费”、“评估费”、“GPS安装费、流量费”、“下户费”、“车辆违章押金”、“融资服务费”等名目收取高额费用。后又以“还款逾期”、“一车多押”、“GPS定位异常”等事由肆意认定借款人违约，使用拖车手段，向借款人及其亲友催讨债务、索取钱财。 洪灿育等人通过实施上述诈骗行为，骗取被害人财物既遂金额390329.26元，未遂金额5599660.75元，共计人民币5989990.01元。2017年12月，被告人洪的霞入职安庆中鑫州公司，从事保洁员工作。从2018年4月开始担任面审专员和合同专员，被告人洪的霞参与诈骗6起，其中1起既遂，5起未遂，诈骗既遂金额87865.26元，未遂金额198269.1元。具体事实如下： 1.2018年4月27日，章某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。章某收到龚启明的银行账户放款100000元后，仅还款1期计7247元。 章某支付前期费用20000元、利息29.58元、线上平台融资服务费1090.86元、线下平台融资服务费1860元、GPS管理费100元及下户费400元，共计23480.44元。章某被骗23480.44（未遂）。 2.2018年5月10日，曹某毓、陈某林夫妇抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。曹某毓、陈某林收到贷款共计400000元。同年6月21日，曹某毓、陈某林一次性还清400000元。 曹某毓被索取前期费用61176.84元，其还款1期计26688.42元，共计87865.26元。曹某毓被骗87865.26元。 3.2018年5月28日，王某抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。王某收到贷款150000元后，仅还款1期计10820.66元。 王某支付前期费用27740元、利息1022.99元、线上平台融资服务费657.67元、线下平台商务服务费2790元、GPS流量费100元及下户费1000元，共计33310.66元。王某被骗33310.66元（未遂）。 4.2018年6月5日，昝某兵抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。昝某兵收到贷款40000元后，未还款。 昝某兵支付了前期费用10318元、下户费600元，共计10918元。昝某兵被骗10918元（未遂）。 5.2018年6月8日，朱某林抵押皖Ａ×××××号、父亲朱某名下的皖Ｇ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。朱某林收到贷款300000元后，未还款。 朱某林支付了前期费用52882元、下户费1100元，共计53982元。朱某林被骗53982元（未遂）。 6.2018年6月18日，余某爱抵押皖Ｈ×××××号轿车向中鑫州公司借款，被告人洪的霞作为合同专员，参与该笔业务。余某爱收到贷款200000元后，未还款。 余某爱支付了前期费用75578元、下户费1000元，共计76578元。余某爱被骗76578元（未遂）。 2019年9月29日，被告人洪的霞主动到怀宁县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实，并退出2018年4月、5月领取的违法所得人民币8521.7元。 本案审理期间，经宿松县司法局评估，被告人洪的霞具备社区矫正条件。 证明上述事实的证据有：被告人户籍信息、归案情况说明、怀宁县人民法院（2019）皖0822刑初96号刑事判决书、安庆市中级人民法院（2019）皖0822刑终326号刑事判决书、扣押决定书、借款轮签表、认罪认罚具结书、社区矫正评估意见、被告人洪的霞供述、证人龚航、金小祥证言，以上证据经庭审举证、质证，在卷佐证，足以认定。 本院认为：被告人洪的霞伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订借贷、抵押等协议，形成虚假的债权债务关系，设置“套路”，骗取他人财物，诈骗人民币286134.36元（其中既遂87865.26元，未遂198269.1元），数额巨大，其行为构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人洪的霞主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人洪的霞在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，大部分诈骗犯罪系未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人洪的霞案发后退出全部工资性违法所得，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。对辩护人提出的被告人系从犯、有自首情节，退出全部违法所得，自愿认罪认罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人洪的霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元（已缴纳）； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、对怀宁县公安局扣押的被告人洪的霞工资性违法所得人民币八千五百二十一元七角，予以追缴，上缴国库。对尚未退出的诈骗既遂违法所得八万七千八百六十五元二角六分继续予以追缴，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张汝红 审 判 员  王 纲 人民陪审员  凌春生 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  程友丽