吉林省临江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0681刑初73号公诉机关吉林省临江市人民检察院。被告人马茂清，男，1990年05月23日出生于吉林省临江市，户籍所在及居住地：临江市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月31日被取保候审。被告人刘瑶，男，1990年01月07日出生于吉林省临江市，户籍所在地及居住地：临江市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月31日被取保候审。吉林省临江市人民检察院以临检一部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人马茂清、刘瑶犯诈骗罪一案，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭审理了本案。吉林省临江市人民检察院指派检察员王丹凤出庭支持公诉，被告人马茂清、刘瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省临江市人民检察院起诉书指控：被告人马茂清伙同被告人刘瑶，通过微信寻找以帮他人代还信用卡赚取手续费的被害人，以自己信用卡欠费需要还款为由，与被害人约定需还款金额及手续费，将手续费及信用卡交给被害人，在被害人帮其还款后，马上打电话给银行申请信用卡挂失冻结资金，然后通过补办信用卡占有被害人的钱款。被告人马茂清、刘瑶使用此种诈骗方式，于2020年1月5日诈骗靳某人民币16000元，于2020年4月24日诈骗张某人民币12800元。被告人马茂清、刘瑶每人分得人民币14400元。被告人刘瑶主动投案，被告人马茂清到案后如实供述自己的犯罪事实，二人主动上缴赃款，并取得被害人的谅解。吉林省临江市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证、证人证言、被害人靳某、张某的陈述、被告人马茂清、刘瑶的供述和辩解、电子勘验材料等。吉林省临江市人民检察院认为，被告人马茂清、刘瑶虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。马茂清到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。刘瑶主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。马茂清、刘瑶自愿认罪认罚，可从宽处理。建议以诈骗罪判处马茂清有期徒刑十个月缓刑，并处罚金；刘瑶有期徒刑八个月缓刑，并处罚金。本院经审理查明，被告人马茂清伙同被告人刘瑶，通过与微信好友靳某、张某联系后，声称二人可以通过帮助其还信用卡欠款的方式挣取手续费。靳某、张某同意后，马茂清、刘瑶与二人约定需还款金额及手续费，并将信用卡和手续费交给二人。靳某、张某在给马茂清、刘瑶信用卡内存入钱款后，马茂清、刘瑶立即打电话给银行申请信用卡挂失冻结资金，然后通过补办信用卡占有被害人的钱款。2020年1月5日、2020年4月24日被告人马茂清、刘瑶分别诈骗靳某人民币16000元，诈骗张某人民币12800元，共计诈骗人民币28800元。上述款项被马茂清、刘瑶二人平分。案发后被告人刘瑶主动投案，如实供述自己的犯罪事实。被告人马茂清到案后如实供述自己的犯罪事实，二人主动退赔赃款，并取得被害人的谅解。上述事实，有开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以佐证：1、案件来源及破案经过：证实本案系经被害人报案，公安机关立案侦查。被告人刘瑶主动投案，如实供述自己的犯罪事实。被告人马茂清被抓捕归案后，如实供述自己的犯罪事实。2、支付宝交易记录、协助查询财产通知书、银行交易记录：证实2020年4月24日张某存入马明林邮政储蓄银行账户人民币12800元。2020年1月5日靳某给刘瑶招商银行账户转款16000元。3、微信聊天记录：证实刘瑶与张某通过微信聊天商量还信用卡的情况，刘瑶转给张某手续费200元。张某给信用卡还完钱后，刘瑶将张某的好友删除。4、手机通话记录：证实刘瑶与张某、靳某通话情况以及刘瑶的个人信息。5、辨认笔录：证实张某辨认出对其实施诈骗的人是刘瑶。6、扣押物品清单、发还清单：证实公安机关扣押马茂清华为手机二部、人民币14300元、POS机4部、银行卡5张；扣押刘瑶苹果手机二部、人民币14300元。发还张某人民币12600元，发还靳某16000元。7、谅解书：证实马茂清、刘瑶退还靳某、张某的经济损失，二人对马茂清、刘瑶行为予以谅解。8、电子勘验卷宗：证实公安机关对马茂清、刘瑶的手机进行勘验检查情况。9、常住人口数据查询表：证实被告人的自然情况。10、被害人张某的陈述：证实我来报案，我被一个叫刘瑶的人骗了12800元。今年4月份，有个人联系我，说让我帮他垫还信用卡帮他养卡，他给我手续费，我同意了。之后过了两三天他就把卡给我送来了，卡是马某的卡。我第一次帮他垫还了11000元，他给了我120元的手续费，我把钱刷出来。第二次他给我200元手续费，我帮他把信用卡欠款12800元还上了，之后我用P0S往外刷我垫还的钱的时候就发现卡内的钱刷不出来了，我知道自己是被骗了。现在公安机关已将我的钱追回还给了我。11、被害人靳某的陈述：证实我被一个叫刘瑶的人骗了16000元。我微信里有个叫刘瑶的让我帮他还信用卡，再把钱刷出来，10000块钱我挣180块钱手续费。2019年1月4日晚上刘瑶把信用卡捎给我，今天中午我就帮刘瑶还信用卡。一共还了3笔，前两笔都刷出来了。第三笔钱是16000块钱我还钱后，就刷不出来了，显示挂失锁定了，刘瑶说信用卡被封了。我让刘瑶还我16000元钱，刘瑶说没有钱，就把我电话拉黑了，微信也不回复。我去银行查询了刘瑶的信用卡余额，我帮刘瑶还的钱还在卡里，只是信用卡被挂失锁定了，我知道被骗了。现在公安机关已将我的钱追回还给了我。12、证人马某的证言：证实我认识马茂清，我让他帮我还信用卡，我给他手续费，我把我的信用卡和我的身份信息给了马茂清了，他还没还我不知道。13、被告人马茂清的供述与辩解：证实因为我是干信用卡垫还的业务，我知道里面存在漏洞，我和刘瑶合计利用垫还信用卡实施诈骗。我们从微信群或者是朋友圈上面找发布以养信用卡、提升信用卡额度广告的人，问对方是否可以代还信用卡，我们给手续费。谈完之后我们就将透支的信用卡给对方，等到对方往信用卡偿还钱，我们这边收到偿还短信，就给银行客服打电话说我的银行卡丢失需要挂失，里面的钱就转不出来了，然后等到补办的银行卡邮寄到我们手里之后，我就将里面的钱通过我的pos机刷出来，我们就将这笔钱平分了。第一次是在2020年1月份，对方要的是2%的手续费，使用的是刘瑶的信用卡，这次骗了16000元钱，我和刘瑶一人分8000元。第二次是3、4月份，和上次一样，这次是用的我的客户马某的信用卡，这次骗了12800元，去掉200元之前给对方的手续费是12600元，我和刘瑶一人分了6000元，其他的吃饭了。14、被告人刘瑶的供述与辩解：证实和马茂清一起用信用卡诈骗了别人28800元钱。第一次是2020年1月份左右，马茂清找到我，告诉我找人帮忙还信用卡，给对方点手续费，等到对方想取钱的时候就把银行卡挂失，我俩把卡里的钱取出来平分，当时我就同意了。他让我办一张电话卡，马茂清找到了一个还款人的电话，询问对方是否能够垫还信用卡，会支付相应的手续费，对方说可以垫还，我们就通过出租车把我的信用卡捎给这个人了。过了三、四天左右，马茂清用我的手机，在招商银行的官网上申请的信用卡挂失，这次骗了16000元。过了大概十多天后马茂清在车里给我了5000元现金，加上之前我借他的3000元钱，我一共获利8000元钱。第二次是在2020年4月份，我找到马茂清说又缺钱了再骗一次，马茂清同意了。人也是马茂清找的，我去给送的信用卡，这次是用的马某的信用卡，花了200元手续费。具体操作是马茂清操作的，诈骗了12800元，我和马茂清一人分6000元，其他一起吃饭了。上述证据，来源合法，经查证属实，且相互印证一致，本院予以确认采信，应当作为本案的定案依据。本院认为，被告人马茂清、刘瑶以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予处罚。在共同犯罪过程中，二被告人均系主犯。被告人马茂清、刘瑶自愿认罪认罚，适用认罪认罚程序，被告人马茂清到案后如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚，被告人刘瑶自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。二被告人主动退赔被害人损失，取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。根据被告人马茂清、刘瑶的犯罪情节、悔罪表现，并考虑社区矫正部门的意见，适用缓刑不致再危害社会，可依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人马茂清犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后立即缴纳。）二、被告人刘瑶犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后立即缴纳。）三、扣押在案的财物由作出扣押决定的临江市公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱崇艳审 判 员  赵祥凤人民陪审员  陈桂宝二〇二〇年十一月二十四日书 记 员  范海园