上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初570号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人王某某，男，1993年10月18日出生，汉族，户籍所在地陕西省西安市。辩护人范海文、苏娅，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人张某2，男，1993年2月12日出生，汉族，户籍所在地陕西省西安市。辩护人胡洋，北京志霖(昆山)律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2020〕317号起诉书指控被告人王某某、张某2犯信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员沈某出庭支持公诉。被告人王某某、张某2及辩护人范海文、苏娅、胡洋均到庭参加诉讼。本院审理期间，依法准予公诉机关补充侦查一次，报上级法院延长审理期限一次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人王某某、张某2为窃取他人钱财，通过非法渠道获取改装过的POS机，以支付“刷单费”招揽文某、冀彩祥等人，让其寻找他人在POS机上刷卡，以窃取银行卡卡号和密码等信息。2019年3月，经文某介绍，史某某、徐某1等持改装过的POS机，以完成公司刷单业务赠送水果为诱让他人刷卡支付人民币(以下币种均为人民币)1元，大量刷卡后再将POS机寄回被告人王某某指定地点。由此被告人王某某等窃取到被害人曹某某、吕某某、彭某某、张1、李某、吴某某等人的银行卡信息，随后该些银行卡信息被利用制成伪卡。同年5月12日至13日、5月26日至27日，被告人张某2根据被告人王某某指示，在陕西省内的中国银行ATM机上使用伪卡窃取被害人李某、吴某某银行卡内资金共计80，000元；5月27日，被害人曹某某、吕某某、彭某某、张1的银行卡被盗刷213，815元，其中彭某某银行卡内11，299元因风控拦截虽盗刷成功但未进入结算账户。该些资金部分通过多人账户转账至王某某指定账户，被告人张某2随后在中国银行、中国邮政储蓄银行ATM机上取现83，200元。2019年6月13日，被告人王某某、张某2在河南省新乡市桔子水晶酒店内与冀彩祥交易POS机内窃取的他人银行卡信息，被公安人员抓获。当场查获的POS机经检测发现终端受到改装，部分防拆机制被屏蔽，安装了带窃取PIN和磁道数据功能的装置；查获的U盘内有33条数据可写入磁条卡，具备银行卡全部或部分交易功能。公诉机关当庭宣读并出示了被害人陈述、证人证言、同案犯供述、相关微信聊天记录、取款录像、取款明细、检测报告等证据材料，认为被告人王某某、张某2使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大；又窃取、收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为还构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。被告人王某某、张某2在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。在信用卡诈骗的共同犯罪中，被告人王某某系主犯，被告人张某2起次要作用，系从犯，可以应对张某2从轻或者减轻处罚。被告人张某2到案后能如实供述，可以从轻处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第一百七十七条之一第二款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，追究两名被告人的刑事责任。被告人王某某在庭审中对指控的基本事实和罪名不持异议。辩护人提出，在信用卡诈骗一节事实中，根据被告人王某某在共同犯罪中的作用，应认定为从犯，且犯罪数额应以被告人实际提现的金额来认定；在窃取、收买、非法提供信用卡信息罪一节事实中，因同案犯冀彩祥供述其提供的相关信息系无法制作成伪卡使用，故请求对该节事实予以从轻处罚。被告人张某2在庭审中对指控的基本事实和罪名不持异议。辩护人提出，被告人张某2在信用卡诈骗罪一节事实中系从犯，获利较少；在窃取、收买、非法提供信用卡信息罪一节事实中，因同案犯冀彩祥提供的信息系无法制作成伪卡使用，希望法院对该节事实从轻处罚。经审理查明，被告人王某某、张某2为窃取他人钱财，通过非法渠道获取改装过的POS机，以支付“刷单费”招揽文某、冀彩祥等人，让其寻找他人在POS机上刷卡，以窃取银行卡卡号和密码等信息。2019年3月，经文某介绍，史某某、徐某1等持改装过的POS机，以完成公司刷单业务赠送水果为诱让他人刷卡支付人民币1元，大量刷卡后再将POS机寄回被告人王某某指定地点。由此被告人王某某等窃取到被害人曹某某、吕某某、彭某某、张1、李某、吴某某等人的银行卡信息，随后该些银行卡信息被利用制成伪卡。同年5月12日至13日、5月26日至27日，被告人张某2根据被告人王某某指示，在陕西省内的中国银行ATM机上使用伪卡窃取被害人李某、吴某某银行卡内资金共计80，000元；5月27日，被害人曹某某、吕某某、彭某某、张1的银行卡被盗刷213，815元，其中彭某某银行卡内11，299元因风控拦截虽盗刷成功但未进入结算账户。该些资金部分通过多人账户转账至王某某指定账户，被告人张某2随后在中国银行、中国邮政储蓄银行ATM机上取现83，200元。2019年6月13日，被告人王某某、张某2在河南省新乡市桔子水晶酒店内与冀彩祥交易POS机内窃取的他人银行卡信息，被公安人员抓获。当场查获的POS机经检测发现终端受到改装，部分防拆机制被屏蔽，安装了带窃取PIN和磁道数据功能的装置；查获的U盘内有33条数据可写入磁条卡，具备银行卡全部或部分交易功能。本院审理期间，被告人王某某在家属帮助下退赔了人民币2万元。上述事实有下列证据予以证实：1.被害人曹某某、吕某某、彭某某、张1、李某、吴某某陈述、银行卡交易明细等书证，证实银行卡被盗刷经过和具体金额。2.证人徐某1、史某某、文某、齐某某证言，证实收到西安寄至上海的POS机，后至江场路XXX号东贤大厦等地找多人刷卡，完成后再将POS机寄回西安，从中获利。3.证人徐某2证言、辨认笔录、快递单据等，证实被告人王某某多次以“刘起飞”等名义向全国各地快递POS机、身份证。4.被告人王某某供述，证实其在网上找人用POS机刷单，以窃取银行卡信息出售给他人，从中获利。另曾让张某2用伪卡到ATM机上取钱。5.被告人张某2供述、经其辨认微信聊天记录截图、取款录像、取款明细，其对上述犯罪事实供认不讳。6.同案犯刘晓平、陈良辉供述，证实该团伙用窃取的银行卡信息制成伪卡并盗刷，事成后与提供信息的同伙分赃。7.同案犯冀彩祥、马利萍、刘静龙、杨林供述，证实用改装的POS机让他人刷卡，收集他人银行卡信息，与被告人张某2、王某某交易获利。8.公安机关制作的《扣押决定书》、扣押清单，证实已扣押王某某持有“刘起飞”身份证、张某2持有“曹鹏”、“周蓉发”身份证、POS机、U盘、银行卡、手机、笔记本电脑等物品。9.银行卡检测中心出具《辉县市公安局送样POS终端技术检测报告》、《辉县市公安局送样卡片和数据的技术检测报告》，证实查获POS机系改装可窃取银行卡信息，查获的U盘内有33条数据可制成银行卡，具备交易功能。10.辉县公安局经济犯罪侦查大队出具的《抓获证明》，证实被告人王某某、张某2到案情况。11.被告人户籍资料，证实其主体身份情况。关于被告人王某某辩护人提出王某某系从犯的辩护意见，经查，在信用卡诈骗的共同犯罪中，被告人王某某指使被告人张某2持伪造的信用卡去ATM机取款，起主要作用，且犯罪金额应以共同犯罪的全部金额来认定，故该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人王某某、张某2辩护人提出冀彩祥提供的信息系无法制作成伪卡使用的辩护意见，经查，根据相关技术检测报告可证实，查获的冀彩祥提供的数据可制成银行卡，具备交易功能，故该辩护意见与查证事实不符，本院亦不予采纳。本院认为，被告人王某某、张某2伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，依法均应惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，应予支持。被告人王某某、张某2在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人张某2在信用卡诈骗的共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，另其到案后能如实供述自己的罪行，依法亦可从轻处罚。被告人王某某在庭审中能基本如实供述自己的罪行，且在家属帮助下退赔了部分违法所得，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项，第一百七十七条之一，第六十九条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯收买、窃取、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年6月13日起至2026年12月6日止。罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)二、被告人张某2犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元；犯收买、窃取、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年6月13日起至2025年12月6日止。罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)三、违法所得责令退赔，发还各被害人；作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陶琛怡审 判 员  高 欣人民陪审员  慎 颖二〇二〇年十一月十日书 记 员  李 旭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑，数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。