河北省行唐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0125刑初295号 公诉机关河北省行唐县人民检察院。 被告人岳辉，曾用名岳乔**，男，1975年7月28日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市桥西区，住。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经行唐县公安局决定，于2020年5月30日被行唐县公安局刑事拘留；经行唐县人民检察院批准，于2020年6月24日被行唐县公安局执行逮捕。现羁押于行唐县看守所。 被告人谷屹，男，1982年10月10日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市新华区，住石家庄市桥西区。曾于2014年2月10日因犯诈骗罪被石家庄市新华区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金二万元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经行唐县公安局决定，于2020年6月13日被行唐县公安局刑事拘留；经行唐县人民检察院批准，于2020年7月15日被行唐县公安局执行逮捕。现羁押于行唐县看守所。 行唐县人民检察院以行检一部刑诉〔2020〕272号起诉书指控被告人岳辉、谷屹犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。行唐县人民检察院指派检察员孟建勇、刘旭佳出庭支持公诉，被告人岳辉、谷屹到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 行唐县人民检察院指控，2019年5月至7月期间，左某（另案处理）找到岳辉，要以1500元每套银行卡的价格从岳辉处购买银行卡4件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证照片）。后岳辉以每套银行卡1000元左右的价格从张某（另案处理）处购买银行卡4套，通过张某从谷屹处购买银行卡28套左右，均出售给左某并从中获利。其中，谷屹出售给岳辉的28套左右银行卡系从王晓坤等人处购买，其从中获利。二被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关认为，被告人岳辉、谷屹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人岳辉认罪认罚，可以从宽处理，建议判处其有期徒刑一年六个月，并处罚金，因其系在缓刑考验期内重新犯罪，建议撤销缓刑，数罪并罚。被告人谷屹具有前科，可以从重处罚；其主动退缴违法所得，认罪认罚，可以从宽处理，建议判处其有期徒刑八个月，并处罚金。 被告人岳辉对公诉机关指控的犯罪事实、证据及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人谷屹对公诉机关指控的犯罪事实、证据及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2019年5月至7月期间，左某（另案处理）找到岳辉，要以1500元每套银行卡的价格从岳辉处购买银行卡4件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证照片）。后岳辉以每套银行卡1000元左右的价格从张某（另案处理）处购买银行卡4套，通过张某从谷屹处购买银行卡28套左右，均出售给左某并从中获利10000元左右。其中，谷屹出售给岳辉的28套左右银行卡系从王晓坤等人处购买，其从中获利11000元左右。二被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 2020年5月19日，行唐县公安局刑侦大队安香中队在石家庄市桥西区内将被告人岳辉抓获；2020年6月13日，行唐县公安局城寨派出所在石家庄市桥西区内将被告人谷屹抓获。审理过程中，被告人谷屹家属主动退缴违法所得人民币11000元。 另查明，被告人岳辉因犯诈骗罪于2016年9月1日被邢台市公安局桥东分局刑事拘留，同年9月27日被逮捕，2017年9月25日被取保候审。2017年11月30日因该案被邢台市桥东区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。案发时，缓刑考验期限尚未期满。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实： 一、书证 1、岳辉、谷屹的到案经过，证明：2020年5月19日中午13时许，行唐县公安局民警在石家庄市桥西区内将岳辉抓获；2020年6月13日上午11时许，行唐县公安局民警在石家庄市桥西区内将谷屹抓获。 2、谷屹的微信转账记录截图，证明：谷屹微信收到来自龙龙朋友张的六笔转账，日期及金额为2019年6月4日1000元、2019年6月13日7000元、2019年6月13日2000元、2019年6月17日8000元、2019年6月18日10000元、2019年6月18日8200元，共计36200元；谷屹微信收到大道至简45689一笔转账，日期及金额为2019年6月26日100元；谷屹微信收到大道至简（豪饮孤独）两笔转账，日期及金额为2019年6月26日300元、2019年6月29日700元，共计1100元。 3、河北省邢台市桥东区人民法院（2017）冀0502刑初76号刑事判决书，2017年11月30日，证明：岳辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一万五千元。 4、河北省石家庄市新华区人民法院（2014）新刑初字第13号刑事判决书，2014年2月10日，证明：谷屹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金二万元。 5、岳辉、谷屹的户籍证明信，证明：二人案发时均系成年人。 6、岳辉、谷屹的党员身份信息核查函，证明：二人均不是党员。 二、证人证言 1、证人张某的证言 卖给岳辉银行卡是因为他和我说有一个在菲律宾的贸易公司需要银行卡来倒账，我就办了四、五张卡卖给他了。 大概是2019年5月份的一天，岳辉给我打电话说可以带我挣一笔钱，让我去办几张银行卡，并且让我去我没有办过卡的银行办理银行卡，还告诉我办卡需要绑定一张移动或者联通的手机卡，银行卡得是一类卡，还要办理U盾和我身份证正反面的照片或者复印件。我当时开的电信代办点欠钱倒闭急需用钱就答应了，然后当天下午我就按照岳辉说的要求去新百商场附近的四家银行办了卡，一共是四张卡。傍晚的时候我给岳辉打电话说卡办好了给你送到哪里？他说你来我家给我吧，然后我就骑着电动车带着那几套东西送到桥西区工商印刷厂宿舍岳辉的家中。把东西给了岳辉之后，岳辉说这些卡我需要验一下银行卡能不能正常使用，验完没问题了我再把钱给你。岳辉说上边还需要卡，你帮我找找你的朋友看看有没有要办卡的。我说我回去问问吧，然后我就给我朋友王梦龙打电话问他那有没有认识的人想办卡的，我这有个叔叔想要银行卡，办了卡给钱。王梦龙说明天我带个人找你，你直接带着去介绍给你叔就行了。到了第二天，王梦龙带着一个男的过来说他叫谷屹，谷屹说我手底下有一帮小孩可以办卡，我之前就是办这个的，规矩我都懂。然后我就带着谷屹去工商印刷厂宿舍找岳辉，把谷屹介绍给了岳辉。岳辉把办卡的要求告诉我让我告诉谷屹，接着我就把岳辉的电话和微信都给了谷屹，让他俩去联系。谷屹在微信上给我打语音通话，说你叔要的卡太多，你让你叔先把办手机卡的钱给了我。我说我给你问一下把，我就给岳辉打电话说了谷屹要钱的事，岳辉说我知道了，然后我就又在微信上跟谷屹说了。后来岳辉就微信上给了我1000元，让我转给谷屹，然后我就转给谷屹了。过了两三天，岳辉给我打电话让我去他家找他一趟，我去了之后他把一个黄色档案袋让我送到西二环与槐安路交叉口的如家酒店门口，把这个档案袋交给一个叫“永灿”的人，岳辉告诉我这个档案袋里装的是这两天办的卡，你和谷屹办的卡也在里面，你直接给永灿送过去就行，说他已经和永灿联系好了，然后他把永灿的手机号给了我让我到了再和他联系。永灿开着一辆红色的马自达过来的，我把卡给了永灿之后，就去岳辉家告诉他卡已经给了永灿了，接着我就问岳辉钱什么时候能给我，他说过一阵吧。过了大概两三天，岳辉给了我1000元现金，说是我办卡的钱，剩下的卡还没验完呢，等验完了再给钱。谷屹把卡给了岳辉之后一直没收到钱，给岳辉打电话没打通就找我问怎么回事，让我去问岳辉什么时候能把钱给他，我问岳辉什么时候能给谷屹钱，岳辉说卡还么验完呢，我让岳辉先拿点钱给谷屹，后来岳辉给了我7000元现金，我把钱存到我微信上，然后把钱通过微信转给谷屹。 过了四五天，晚上17点左右，岳辉给我打电话让我去找他拿卡，晚上把卡送到西二环与槐安路交叉口的如家酒店门口给了永灿，然后就把卡给我了，卡还是用黄色档案袋装着。我把卡给了永灿之后，我就去岳辉家跟他说已经把卡给了永灿了，我问他我办卡的钱怎么还没给我，岳辉说上面还没给他钱呢，让我再等等，然后我就回家了。 又过了四五天，岳辉给我打电话，还是让我去送卡，我问他我之前办卡的钱怎么还没清呢，岳辉说过一阵上面把钱给了我之后我一次和你结清，然后就把用黄色档案袋装着的成套的东西给我，让我给永灿送过去。送完了我去找岳辉，问什么时候能把钱给我，岳辉说等谷屹的卡完事了之后我就把钱都给了你，我说实在是没钱了，你要是再不给我我就不帮你了，然后岳辉就给了我600元现金让我先拿着用，我就回家了。 又过了四五天，岳辉打电话，让我去找他拿卡，去了他家之后，岳辉把档案袋交给我之后又给了我一个电话，说这次和这个电话号联系，这个人叫左坤，是个女的，我问岳辉为什么这次不给永灿了，岳辉说你去送就行了，永灿和左坤的老公是亲戚。然后我还是去的那家如家酒店交卡，交给左坤之后我就去找岳辉问他我办卡的钱的事，岳辉让我先回家等信，然后我就回家了。这几次送的卡具体是谁办的我不知道，我感觉应该是有谷屹办的卡，因为谷屹后来一直向我要钱，我让谷屹和岳辉联系，后来岳辉给了我几次现金，我通过微信转给了谷屹。我记得好像岳辉让我通过微信给谷屹转过2000元的话费钱。办卡的钱我记不清了，我记得清楚的是有一次岳辉让我在微信上转给谷屹10000元，岳辉说这是小谷办卡的钱。我记得岳辉让我通过微信给谷屹转过8000元，具体什么时间转的我记不清了。岳辉跟谷屹不怎么直接联系，岳辉基本上是把现金给我让我把钱存到我微信上，把钱转给谷屹。岳辉说他的微信借着网贷呢，存上钱就会被扣。我帮岳辉送卡没给过我钱，他总是用还没有给清我之前卖卡的钱来推辞，让我帮他送卡。一般都是谷屹那边办好卡后把卡给了岳辉，然后岳辉给我打电话让我帮着他把装有卡的档案袋送到永灿那。其中有两次岳辉让我去谷屹那边拿卡，我没有时间就帮他叫了美团跑腿，去华强广场附近的公寓找谷屹拿东西送到岳辉家，过了两天岳辉给我打电话让我过去，我就帮他把卡送到永灿那。后来我给岳辉打电话找他要钱，他一直告诉我让我等等，大概过了半个月我去找了一次岳辉，跟他说我实在没钱了，让他先给我拿点钱，岳辉说上边已经崩盘了，我这也没钱了，你不行先回去吧，回头我有钱了再给你，我就说那我回去把卡都销了，岳辉说你销了吧，然后我就回家把我给岳辉的那四张卡都注销了。我说的“一套东西”就是以个人名义办的银行卡、U盾，还有办理银行卡绑定配套的手机卡（必须是联通或者移动的），银行卡需要开通网上银行业务。办理银行卡必须是一类卡，开通网上银行业务办理U盾，银行卡绑定手机卡，银行卡每日交易额设置到500万。岳辉告诉我办理手机卡需要开通国际漫游业务，并且要存100元话费，手机卡不能是电信的卡。岳辉和我说办理手机卡花费的钱，等到最后公司那边都会返还给你。岳辉告诉我是菲律宾那边公司要求的，必须要开通不然用不了。我是先去营业厅办理手机卡，并且把国际漫游服务开通，然后带着手机卡和我的个人身份证去根据岳辉跟我说的日交易额度可以达到500万的银行营业厅柜台开通个人银行卡，开完卡之后在柜台那里开通网上银行业务、办理U盾，然后跟银行工作人员说把日交易额度提到最大，银行工作人员问我是做什么的，我说是朋友公司要用，银行的工作人员说先给我提到50万，如果日交易额能达到之后，这个额度会自动往上调。办理手续的流程是岳辉告诉我怎么做的，然后还让我把银行卡和U盾的密码都设置成统一的。我一共办了四张卡，分别是河北银行、农业银行、渤海银行和邮政银行，都是在石家庄新百广场附近办的。但是由于我办理河北银行的卡、U盾登录不上去，永灿把这张卡退给了岳辉，岳辉把卡退给了我，让我去银行问问怎么回事。然后我就去河北银行问怎么回事，银行工作人员告诉我这个卡是高危账户，然后我就把这个卡销了。这些卡给了岳辉一个月左右之后我把卡都注销了。卡号我现在记不住了。岳辉都是给我现金，就一次是微信转账。我的微信号是×××，昵称是“小张”，绑定着我尾号是5957的交行卡，我给谷屹转账都是用的之前挂失的那张交行卡。我记得有五六次，具体几次我记不清了，都是通过微信转账，有一万的、八千的，还有个七千的办卡费，还有一千、两千的话费钱，别的我记不清了，总的应该就是转了五六次。是岳辉把左坤和永灿的电话给我，让我和他们联系。岳辉说这些银行卡需要用三个月，期间我不能动卡里的钱，如果我挂失动了里面的钱，上面公司的人就会告我诈骗。三个月之后，岳辉说如果你要是同意继续用就还给你，如果不同意了就自己把卡销掉，但是岳辉一直没给清我钱，我问他钱怎么着，岳辉说公司那边还没给他钱，让我再等等，大概二十多天，还是没把钱给清我，我就把卡全部销掉了。我给岳辉的这些卡，除了河北银行那张卡无法正常使用外，另外三张卡都没出现过问题。我不知道谷屹找人办的卡有没有出现过问题，我把谷屹介绍给岳辉之后，谷屹一直是和岳辉联系的，我只是给谷屹转账，别的事我没问过。我挂失另外三张卡的时候卡里还有钱，银行卡和手机卡上一共加起来就是300多元。岳辉买我一套银行卡给我1000元，我听岳辉说买谷屹一套银行卡先给谷屹1200元，具体给了多少钱我不知道。办卡的时候银行工作人员和我说过不能买卖银行卡，我知道不能买卖银行卡，因为我那会缺钱花，岳辉跟我说有个来钱的活，给境外的贸易公司银行卡就能挣钱，然后我就办卡把卡卖给了岳辉。我知道不允许买卖银行卡，我认识到自己的错误了，现在非常后悔，我认罪认罚。 2、证人左某的证言 我刚开始收银行卡的时候被我的上线告知，我收的卡是进行网络赌博转账洗钱之类违法犯罪，不是进行电信诈骗的，我感觉没事，才开始办理的。直到2019年12月份，我才知道不是进行网络赌博违法犯罪而是进行了电信诈骗。 大概是在2019年5月份的一天，我当时在石家庄租房住，我的一个福建朋友吴永灿从福建过来到我家找到我，问我看看有没有人办银行卡，并告知我收上这些卡后把这些银行卡卖给正规的赌博大盘，他们需要用银行卡洗钱走账。他说咱们卖给他们一套是2500元，咱们收一套是1500元的话，就可以挣1000元钱，咱俩平分一人挣500元，我当时怀着孕呢，也干不了活，也缺钱花，我就答应他了，说办几套看看。我丈夫许木林和吴永灿都是福建省安溪县的，2019年年初的时候，我去福建省安溪的时候，在酒桌上吃饭喝酒认识了吴永灿。 我说的办一套银行卡就是以个人名义办的银行卡、U盾，还有和银行卡绑定的手机卡，银行卡要开通网上银行业务。 我答应了吴永灿后，就电话联系上了我朋友岳辉，我跟他说看看有人办银行卡卖吗，我也是跟他说这些银行卡卖给正规赌博大盘，走流水用的，我跟他说的是收一套给他1500元。他说行吧，看看能不能找几个人办卡。然后他就开始找人办卡。我又找别人开始办卡一直到2019年5月底我就回福建安溪婆家生孩子，一直是永灿在石家庄负责收卡卖卡。2019年9月底，我生完孩子后回到石家庄后，又开始找人办银行卡，一直到腊月23日我跟丈夫回福建了。 我收买过岳辉20多套卡，每套价格是1500元，岳辉找了五六个人办银行卡，每人办了四五套，其中我知道的有王晓坤、张新堂、还有个叫张某或者张凯伦的，剩下的那两个人我不知道名字。岳辉收买他们银行卡的价格我不清楚。岳辉自己也办了两套卖给了我，每套价格是1500元。 我把成套的银行卡通过吴永灿指定的快递物流公司邮寄到他指定的地方，一般都是广州和广西，然后他收到之后一般都是通过支付宝把钱转给我，有几次是把现金存到我的农业银行卡上（6228480638807270076），我的支付宝账号是18×××83，名字叫“济榕”，吴永灿的支付宝名叫“谁给你嚣张的资本”，账号是15×××38。 我们买的一套银行卡一般都是用三个月，三个月到期后还想继续用就进行续费，吴永灿每套给我1000元，我给办卡的人800元，有时候给我1500元，我给办卡的1000元。办理银行卡都是他们自己办的，他们先用自己的身份证办理手机卡，然后去银行开卡的时候的预留手机号就是新办理的这个手机号，然后再把手机卡绑定到银行卡上，最后把银行卡的网上银行业务开通。 银行卡必须是一类卡，开通网上银行业务办理U盾，银行卡绑定手机卡；手机卡需要开通国际漫游业务，我们买了这些卡后，都要进行验收。 吴永灿跟我说的要开通国际漫游业务，我觉得这套银行卡卖给他们后，他们应该是卖到国外赌博大盘，他们用这些卡走账。走账的意思就是赌博大盘里的钱转到这些卡里，然后再通过这些卡转到别的地方。 我们办的这些卡出现过异常状况，2019年7月份，岳辉找人办的卡中有三四个银行卡被卡主挂失了，里边总的有13万元钱，永灿跟我说让我联系岳辉赶紧处理这件事。我就电话联系岳辉，让他找卡主把钱取出来，岳辉说找不到卡主，最后也没有处理成，钱也没有取出来。 三、被告人的供述与辩解 1、被告人岳辉的供述与辩解 2017年9月我因犯诈骗罪被邢台市桥东区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，现在还在缓刑考验期内。一开始左某和我说有朋友公司需要银行卡转账，后来左某表弟永灿跟我说是把银行卡卖给赌场充值转账用了。 我和左某是在五六年前做完美的时候认识的。大概是在2019年5月份的一天，左某给我打电话说她朋友的公司需要银行卡转账用，让我帮忙找人办点储蓄卡，储蓄卡必须开通网银、办理Ｕ盾还有绑定银行卡的手机卡，并且每张储蓄卡需要开通最大日转款额度，每套手续给我1500元的好处，我就同意了。后来我找到了张某，跟他说有朋友需要几张储蓄卡你能不能帮忙办几张，每套给你1200元的好处，他说行，我把左某告诉我的办卡要求告诉了他，然后张某就去办卡了。过了两天张某办了几套手续给我送到家门口，第二天我跟左某联系，她让我把这几套手续通过美团跑腿送到她位于盛世春天小区的住址。左某收到卡之后用支付宝转账的方式按每套1500元的价格把钱转给了我，收到钱之后我就通过微信转账的方式按每套1200元的价格把钱转给了张某。过了两三天，我也办理了3套，分别是张家口银行的、兴业银行的和工商银行的。办理完之后，因为左某回福建生孩子了，她走之前把我的联系方式给了她“表弟”永灿，然后永灿联系我让我办好卡和他联系。我办好我的这三套之后就给永灿打电话，他说让我把这三套卡通过美团跑腿给他送到左某盛世春天小区的住址，因为永灿在左某家住，永灿说先验完卡再给我钱。过了一两天永灿把卡验完后，左某把钱通过支付宝转给我，一共是4500元。过了几天张某给我介绍了一个叫“谷龙”的人，具体叫什么我不清楚，张某说他身边有能办卡的人就把谷龙电话发给我了。我跟谷龙打电话把办卡的要求和他说了，并且每套给他800元的好处费，他说找找人试试。然后过了几天谷龙通过美团跑腿的方式把王晓坤、张新堂还有一个井陉的人办理的手续给我送了过来，一共有十二三套。我收到之后就给永灿打电话，永灿告诉我让我去西二环槐安路附近的如家酒店停车场把成套的手续当面给了他，他说回去验完卡之后把钱给我，然后我就回家了。过了一两天，永灿给我打电话说卡验完了，左某不是用的微信就是用的支付宝给我按每套1500元的价格转了钱，总的大概有19000元。过了一天我通过微信转账的方式把和谷龙谈好的好处费给他转了过去，一共是9000元左右。办理手续的流程就是本人去营业厅凭个人身份证办理一张电话卡，办理电话卡的费用是100元，是为了保证手机卡三个月不停机，然后就用这个手机卡去银行办理银行卡，把银行卡的网上银行业务开通，办理Ｕ盾，这一套手续就办理完成了。办理银行卡必须是一类卡，开通网上银行业务办理Ｕ盾，银行卡绑定手机卡。左某和我说手机卡需要开通国际漫游服务。办理手续的流程是左某告诉我的，然后我再告诉我找来办卡的人如何办理，然后他们自己去办理的。我没有跟着他们去办理手续，都是他们办好之后交给我的，张某是直接给的我，谷龙是叫的跑腿服务给我送过来的。 我收了张某3、4套，按一套1200元的价格收的，一共给了他不是3600元就是4800元。我通过谷龙一共收了12、13套，按一套800元的价格收的，我记得是王晓坤、张新堂每人办理了不是四五套就是五六套，还有一个井陉的人也办理了四套，我记得是一共给了谷龙不是9600元就是10400元，具体谷龙怎么给他们分我不清楚。 我的微信号是×××，昵称是“大道至简”，绑定着我农行的卡，银行卡号尾号是7624；我有两个支付宝账号，分别是用×××和17333459330的手机号注册的，昵称我都记不清了，银行卡绑定的应该都是尾号7624的农行卡。 左某开始和我说是朋友公司走账用，公司业务比较多，为了逃避税务查账，让我帮她找人办理银行卡，我觉得是涉及国外的生意，所以需要办理国际漫游业务。 左某说需要用三个月，期间如果个人挂失了，需要我配和左某把卡里的钱要回来，如果是银行冻结了，需要我找到办卡人去银行解冻。左某说三个月到期后如果继续用就再给开卡人费用，如果不用了就通知开卡人把卡注销了。 我卖给左某他们的这些卡中谷龙找的那三个人把卡都挂失了。大概是2019年7月初，永灿给我打电话说王晓坤、张新堂和井陉的那个人把卡挂失了，永灿说他们卡上有三万的、有五万的还有两万的和几千的，总共差不多十万多，让我协助他们把这些钱要回来。我就联系了谷龙，让谷龙去把钱要回来，但是他一直拖着没要回来。左某一直催着我把他们挂失的那批卡里的钱协助他们要回来，但是我和谷龙一直找不到他们。然后我和左某说是公安机关的人抓了王晓坤了，让她给我转点钱把他给办出来。然后左某通过支付宝和微信给我转了四五万块钱，我用这些钱找了一些社会上的人找王晓坤他们，总的花了三万多块钱，但是一直没找到他们。然后左某就怀疑是我把卡上的钱拿了，我一气之下就把左某给我转的剩下的钱也不给她了，后来逐渐就不联系了。 我自己办过3套银行卡。我办完卡大概过了十几天，张家口银行给我打电话说我办理的银行卡转款异常，转款过于频繁，转款金额较大，把我卡冻结了，如果想要开通就拿个人身份证到银行解冻。第二天永灿给我打电话让我去解冻，然后我拿着身份证到张家口银行把卡解冻了，银行工作人员问我为什么有那么多境外交易记录，我说是朋友的公司有跨国交易把钱打到我卡上了，然后银行就把我的卡解冻了。办卡的时候银行工作人员让我填写了一些单子，但是没有直接跟我说不能买卖银行卡。 我知道不允许买卖银行卡，但是没想到这么严重，我认识到错误了，现在非常后悔，我认罪认罚。 我购买张某、谷龙等人的20套左右都卖给左某了，另外我自己办了3套也卖给左某了，都是按每套1500元卖的。大概到了2019年7月份的时候，左某告诉我银行卡是用于赌场用的，然后我就不帮她找人办卡了。其中我找到办卡的人有张某大概办了两三套（一套1200元）、王晓坤和张新堂他俩一人办了大概有五张，还有井陉一个男的办了有三四套,王晓坤、张新堂和井陉这个男的办卡的钱我都给了谷龙，有的是1000元一套、有的是800元一套。谷龙是张某介绍给我的，然后王晓坤、张新堂和井陉的那个男的都是谷龙找的人。我大概一共挣了一万元左右。 2、被告人谷屹的供述与辩解 我因犯诈骗罪被石家庄市新华区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，我记得是2018年或2019年2月份结束缓刑。 我和张某是之前通过我一个朋友王梦龙认识的。大概是在2019年5月份的时候，张某打电话跟我说他叔叔岳辉在银行是黑户，想找几张银行卡倒倒账，让我帮忙找人办点储蓄卡，每张储蓄卡需要开通最大日转款额度，我就同意了。后来我找到了之前做贷款的时候认识的刘洪涛，跟他说有朋友需要几张储蓄卡你能不能帮忙办几张，要额度大的，刘洪涛说行，但是人家出的卡不能白出，我就联系了一下张某，张某说每张银行卡给1100元，我自己每张卡提100元当辛苦费。后来刘洪涛找了两个人，一个叫王晓坤，一个看着年纪还不大，不知道叫啥，王晓坤跟我说卡不能白用。我说一张卡给你1000元，但是通知你什么时候销户你就什么时候销户，他们就说没问题，然后他们问我要几张，我说要个五六张，对方着急用，王晓坤说我就一张手机卡，只能办一张。于是我就给张某打了电话，张某说一张手机卡不行，我说那就让他多开几张手机卡呗。张某说对，一张银行卡绑一张手机卡，开最低套餐，每张手机卡充值100元，我说开卡的钱谁出？张某说他出，然后我就去问王晓坤能开几张手机卡，王晓坤说先能开10张吧，我就和张某说你先转1000块钱吧，当下张某就给我转了1000元，我把钱转给了王晓坤他们。第二天中午，那个年纪不大的孩子给我打微信语音说卡办好了，我俩人加起来办了7、8张卡，我去哪找你啊。于是我就去问张某，张某说直接用美团跑腿寄吧，都没空去拿。我问了问王晓坤他们在哪，他们说在华强公寓Ａ座，我就把位置告诉了张某，张某后来叫的美团跑腿，寄到了工商银行宿舍，等有人收到东西以后，张某说他叔叔先试试能不能用。我说行，不着急。当下张某没给钱，过了几天记不清了，张某在微信给我转了7000元，说是上次开卡的钱，然后我给王晓坤他们转了4000元，剩下3000元我交了房租。张某说他叔叔用着卡还行，问还能不能办。我就去问了问王晓坤他们，王晓坤他们说还能办，于是我就找张某说了还能办，但是还要办电话卡，我让他再给我2000元办电话卡，他就给我转了2000过来，我给了王晓坤500元让他们办电话卡，我自己留了1500元。过了大概3、4天，王晓坤他们说卡办好了，我问张某卡是他过来拿还是送过去，张某说那我去拿吧。我说在我家烤鸡店里（石家庄市桥西区平安小区北区菜市场），让他过来拿，然后我让王晓坤给我用美团跑腿送到了我店里，当时送到我店里的是一个牛皮袋子包着的，里面有银行卡、手机卡和一些方块状的东西（绑定银行卡的Ｕ盾），银行卡大概10张左右。过了一会儿张某过来取卡，给我转了8000元，说是这次的卡钱，然后我给王晓坤他们转了3500元。大概1到3天以后，王晓坤他们打微信电话和我说又办了些卡，一共办了17到18张卡，有他家亲戚朋友办的，问我怎么给卡，我和张某联系了一下，张某说让我和岳辉联系，我给岳辉打了个微信语音，岳辉说“小谷你弄完了把卡送到工商银行宿舍放到门卫就行，收到以后我让博伦给你转过去。”然后我就告诉王晓坤他们用美团跑腿把卡送过去，当时美团跑腿收货人写的是岳辉的名字，手机里也留的他的，送过去以后岳辉微信语音和我说收到了，回头再说吧。过了没多久，张某给我转了18200元，我收到钱以后给了王晓坤他们15000元左右，后来岳辉又亲自给我转了3000元，是因为之前有的卡钱没给够，这3000元我给了王晓坤他们1000多元。 办理手续的流程是张某告诉我的，我告诉的王晓坤他们。我直接把手机卡钱给了王晓坤他们，他们自己办的手机卡和银行卡。我没有跟着他们去办理手续。我大概收了36张卡。我所收的银行卡有王晓坤和那个年轻的小孩的，其他的卡我不知道，王晓坤和我说有农业银行、光大银行、建设银行的卡，其他的我就不知道了。 我的微信号是×××，昵称是“小冷”，绑定着我建设银行的卡，银行卡号尾号是8396了；没有支付宝账号。 我收、卖这些银行卡后期会通知挂失销户，如果通知了挂失销户就得去银行办理手续。我卖给张某他们的这些卡大概有三分之一的卡不能使用，直接给他们退卡了。 2019年7月份的时候，岳辉通过微信语音联系到我，说有些卡需要挂失的时候会让张某联系我，我去联系卡主挂失。过了没两天岳辉打微信语音问我说怎么有银行卡被挂失了？我说不知道。我就去问王晓坤他们怎么有卡挂失了，王晓坤说帮我问问，过了一会王晓坤和我说联系不上卡主，我也这样回复的岳辉，岳辉说联系不上也得找到卡主，我说我也找不到，后来我和岳辉也就没有过联系了。 我不知道被挂失的卡里是否有钱。岳辉给过我4000多元，我给了王晓坤他们1000多元。岳辉通过张某给过我4万左右。我通过卖卡赚了11000多元。我自己没有办过银行卡。我知道不允许买卖银行卡，但是没想到这么严重，我认识到错误了，现在非常后悔。我认罪认罚。 四、辨认笔录 1、岳辉的三份辨认笔录，证明：岳辉辨认出卖给其银行卡的“谷龙”就是谷屹；辨认出收购其银行卡的“永灿”就是吴永灿；辨认出卖给其银行卡的张某。后附照片说明。 2、左某的两份辨认笔录，证明：左某辨认出叫“阿灿”的就是吴永灿；辨认出称其为“岳哥”手中多次收购个人银行卡和Ｕ盾的就是岳辉。后附照片说明。 3、谷屹的两份辨认笔录，证明：谷屹分别辨认出岳辉、张某。后附照片说明。 4、张某的四份辨认笔录，证明：张某辨认出岳辉、谷屹、吴永灿、左某。后附照片说明。 本院认为，被告人岳辉、谷屹非法持有他人信用卡，数量较大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。被告人岳辉认罪认罚，可以从宽处理，其系在缓刑考验期限内犯新罪，本院依法对其撤销缓刑，原判刑罚与新罪判处的刑罚实行数罪并罚。被告人谷屹具有前科，可以从重处罚；其主动退缴违法所得，认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、撤销河北省邢台市桥东区人民法院（2017）冀0502刑初76号刑事判决书中对被告人岳辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年的部分。 二、被告人岳辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；与原犯诈骗罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元实行数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。减去2016年9月1日至2017年9月24日被刑事拘留折抵刑期1年零24天，刑期自2020年5月30日起至2023年3月5日止。罚金已缴纳一万五千元，剩余罚金人民币一万元于判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人谷屹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月13日起至2021年2月12日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。 四、追缴被告人岳辉违法所得人民币一万元；被告人谷屹退缴的违法所得人民币一万一千元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。          审 判 长 温 欣 人民陪审员 李 娟 人民陪审员 杨 鑫 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员 王会娟