江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0111刑初1110号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人郑寅，男，1986年1月8日出生于江苏省淮安市，汉族，住南京市浦口区。被告人郑寅因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕，同年11月13日被取保候审，2019年10月24日被逮捕。现羁押于南京市浦口区看守所。 被告人陈泽鑫，男，1992年6月24日出生于江苏省南京市，汉族，户籍所在地南京市鼓楼区，住南京市栖霞区。被告人陈泽鑫曾因无证驾驶，于2018年1月12日被南京市公安局直属分局行政拘留五日；曾因犯危险驾驶罪，于2017年8月9日被南京市玄武区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，罚金人民币2000元。被告人陈泽鑫因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕，同年11月13日被取保候审，2019年10月24日被逮捕。现羁押于南京市浦口区看守所。 辩护人周铁军，北京德恒（南京）律师事务所律师。 被告人吴秋云，女，1984年9月19日出生于安徽省池州市，汉族，户籍所在地南京市浦口区，住南京市江北新区。被告人吴秋云因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕，同年11月13日被取保候审，2019年10月24日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人赵康，江苏君泊律师事务所律师。 辩护人马丽，江苏君泊律师事务所律师。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2019]1223号起诉书指控被告人郑寅、陈泽鑫、吴秋云犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月19日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，后转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年3月5日中止审理，同年10月9日恢复审理，同年10月10日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员盛宝钢、被告人郑寅、被告人陈泽鑫及其辩护人周铁军、被告人吴秋云及其辩护人赵康到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2013年8月以来，周某（另案处理）先后以他人名义成立南京诺信资产管理有限公司（以下简称：诺信公司）、南京白杉资本管理有限公司（以下简称：白杉公司）、北京诺云汇信息技术有限公司。2015年5月，白杉公司在南京市浦口区京白杉资本管理有限公司浦口分公司（以下简称：白杉浦口分公司）。上述公司成立以后，以周某提供的银行承兑汇票影印件为幌子，雇佣他人向社会不特定公众以召开理财推荐会等方式，对外宣称公司从事银行承兑汇票贴现业务等理财项目，谎称资金由第三方支付平台监管、无风险，并以支付10%-13%不等的年利息向社会不特定公众非法集资，至2018年8月共向6000余人非法吸收资金共计人民币37.2亿余元，造成集资参与人共计人民币10亿余元无法归还。 2014年9月至2018年8月间，被告人郑寅先后担任诺信公司业务员、白杉浦口分公司业务员、分公司负责人等职务，期间通过其本人及管理的团队业务员非法吸收公众存款共计人民币31561.00万元，造成集资参与人共计人民币12269.53万元无法归还。另查明，自2016年12月9日起，郑寅同时担任白杉公司合伙人，期间白杉公司（除白杉浦口分公司外）通过各业务员非法吸收公众存款共计人民币202783.62万元，造成集资参与人共计人民币87904.18万元无法归还。 2014年9月至2018年8月间，被告人陈泽鑫、吴秋云先后担任担任诺信公司业务员、白杉浦口分公司业务员及团队经理等职务，期间陈泽鑫通过其本人及管理的业务员非法吸收公众存款共计人民币16121.60万元，造成集资参与人共计人民币7504.07万元无法归还;吴秋云通过其本人及管理的业务员非法吸收公众存款共计人民币14568.50万元，造成集资参与人共计人民币4728.88万元无法归还。 2018年8月5日，被告人郑寅、陈泽鑫、吴秋云主动至公安机关投案，后均如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人郑寅、陈泽鑫、吴秋云在开庭审理过程中无异议，并有证人周某、杨某、陈某、沈某等人的证言，集资参与人王玉兴、陈淑琴、滕远龙等人的陈述，南京市公安局浦口分局出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、协助查询、冻结财产通知书、查封决定书、写出解除查封通知书，南京诺信资产管理有限公司、南京白衫资本管理有限公司、南京白衫资本管理有限公司浦口分公司营业执照复印件，南京市遣怀去市场监督管理局企业登记资料查询表，中国证券投资基金业协会投资基金管理人登记证明复印件，南京白衫基本管理有限公司体系图，南京市单位参保职工缴费基数清单，投资人登记表、南京远洲投资基金合伙协议、苏才六号基金合伙协议、相关银行交易流水，白衫资本浦口分公司吸收资金明细表，江苏天宏华信会计师事务所出具的专项审计报告书，陈泽鑫的前科刑事判决书、行政处罚决定书，郑寅、陈泽鑫、吴秋云的户籍资料等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人郑寅、陈泽鑫、吴秋云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。郑寅、陈泽鑫、吴秋云与他人共同实施犯罪行为，系共同犯罪。郑寅、陈泽鑫、吴秋云主动至公安机关投案，后均如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。陈泽鑫有前科劣迹，酌情从重处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人郑寅、陈泽鑫、吴秋云犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予以支持。陈泽鑫、吴秋云的辩护人关于“陈泽鑫、吴秋云在共同犯罪中地位较低，所起作用较小，应认定为从犯”的辩护意见，经查，陈泽鑫、吴秋云自2014年9月进入公司后先后担任业务员至分公司团队经理，参与时间长，任职级别较高，两人及管理的业务员非法吸收公众存款数额巨大，在共同犯罪中起主要作用，故对辩护人关于“陈泽鑫、吴秋云系从犯”的辩护意见，不予采纳；但辩护人关于“陈泽鑫、吴秋云系初犯，具有自首情节，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经查，符合客观事实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑寅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币三十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的99日，即自2019年10月24日起至2026年1月14日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人陈泽鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的99日，即自2019年10月24日起至2023年7月16日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人吴秋云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的99日，即自2019年10月24日起至2023年1月14日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人郑寅以人民币十亿零一百七十三万七千一百元为限连带退赔各集资参与人的损失、被告人陈泽鑫以人民币七千五百零四万零七百元为限连带退赔各集资参与人的损失、被告人吴秋云以人民币四千七百二十八万八千八百元为限连带退赔各集资参与人的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  俞 勤 人民陪审员  唐明辉 人民陪审员  邢克祥 二〇二〇年十一月九日 法官 助理  刘 瑾 书 记 员  马昌宇