河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0503刑初67号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人华海顺，男，1967年5月1日出生，汉族，初中文化，住河南省汤阴县，户籍。因犯盗窃罪，于1994年4月1日被判处有期徒刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被刑事拘留，2019年8月2日被逮捕。辩护人王永青，河南观博律师事务所律师（北关区法律援助中心指派律师）。安阳市北关区人民检察院以安北检一部刑诉[2019]95号起诉书指控被告人华海顺犯诈骗罪，于2019年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员陈长凯出庭支持公诉，被告人华海顺及其辩护人王永青到庭参加诉讼。因公诉机关需要补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控：2016年6月至2018年2月期间，被告人华海顺在无存款、无资产、无固定收入来源并有外欠款的情况下，虚构已购买住房及从事投资经营等事实与被害人魏某形成婚恋交友关系，在和魏某交往期间，华海顺以投资游戏厅和建设工程等经营项目及处理罚款、赎回抵押车辆、放贷、要回购房协议、还欠款、处理交通事故等为由，共计骗取被害人魏某人民币21万元。被告人华海顺于2019年7月18日被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人华海顺以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处华海顺判处五年六个月以上至六年六个月以下有期徒刑，并处罚金人民币50000元。提请本院依法判处。被告人华海顺辩解称自己是在和被害人魏某谈对象期间用魏某的钱投资做生意，不是诈骗。辩护人王永青提出的辩护意见是：被告人华海顺不构成诈骗罪，理由：1.被告人华海顺给魏某出具的21万元的借据不是当事人的真实意思表示，不应作为定案依据；2.华海顺与魏某同居期间的投资款不应认定为诈骗金额；3.被害人魏某为华海顺交话费、买衣服等费用属于赠与，加油属于必要的消费项目，不应认定为诈骗；4.被告人华海顺主观上没有非法占有的故意，客观上也没有占有使用该款项，魏某应通过民事途径解决双方纠纷。经审理查明，2016年6月被告人华海顺通过他人介绍与被害人魏某相识，在魏某提出男方需有住房方可恋爱交往的条件后，华海顺在既无收入来源也无存款和资产并有外欠款的情况下，编造自己已在鹤壁新区购买房屋，购房协议在其姑姑处的谎言，与魏某交往，骗取魏某的信任，2016年7月至2018年2月，华海顺以投资游戏厅和要回购房协议等理由，骗取魏某钱财63000元，并以养卡提额为名持用魏某名下的招商银行信用卡、兴业银行信用卡透支消费13752.26元，后由魏某自行还款，以上华海顺诈骗金额共计76752.26元。魏某在得知华海顺没有在鹤壁新区购买房产后多次联系华海顺，2018年2月6日，华海顺为魏某出具借条两张，内容分别为：“今借到魏某现金一万元至2018年年底还清”，“今借到魏某现金贰拾万元整，分每个月还2000元还（包括还信用卡）至2025年还清，至2018年3月底开始还，2018年2月6号至2025年12月6号还清”。2018年10月18日，魏某在一直无法联系到华海顺的情况下报案。被告人华海顺于2019年7月18日被公安机关抓获归案。具体事实如下：1.2016年7月8日，被告人华海顺以投资游戏厅挣钱快、可暴富，自己无资金为由，让魏某投资入股，骗取被害人魏某20000元，后告诉魏某游戏厅涉嫌赌博被查，同年7月18日、7月21日，被告人华海顺虚构以在内黄县和他人合伙开游戏厅资金不足为由，骗取被害人魏某15500元，2016年8月1日华海顺以该店被公安机关查封、需交罚款为由骗取魏某3000元，同年8月23日，被告人华海顺虚构以与合伙人闹掰，要从合伙人处购买游戏机为由，骗取被害人魏某10000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人华海顺的供述，称其和魏某都是单身，经朋友介绍认识，互加了对方微信，后其在铁西商贸城附近经营娱乐店，魏某给其拿了20000元，因为涉嫌赌博，经营连二十天都没有就被查封了，没有挣了钱。后其在内黄投资一个游戏娱乐店，因为没钱，又让魏某给其一万多元，没开几天就被查封了，当时公安要处罚，其给魏某要4000元给了一个朋友跑事。其和别人在内黄合股闹掰，其给魏某要了10000元将对方买机器的钱付了，其将机器拉到了鹤壁，并称因时间长不记得是哪些公安机关怎么查处的。（1）被害人魏某的陈述，称2016年6月，经朋友介绍认识华海顺，第一次见面其告诉华海顺没有房子不谈对象，华海顺确切地告诉其有房子，在鹤壁新区已交首付15万元，其姑姑给跑的手续，购房协议在其姑姑手里。后华海顺告诉其想在铁西投资动漫城，说是可以一夜暴富，没有任何风险，前提是让其拿20000元入股，十天分红，最快一个月回本，还说如果其和华海顺不谈对象了，他会一分不少的归还其，其就同意了，2016年7月8日在灯塔路农业银行自助取款机上取款20000元给了华海顺，后华海顺说机器被砸，属于犯法被查了。交往期间，华海顺说跟别人在内黄投资一个店，规模大，生意好，但资金周转不足，让其先借给他12000元，7月18日上午10点，其到农行北关支行自动取款机上取了12000元现金给华海顺，过了三、四天，华海顺说两个股东闹翻了，求其再给4000元把问题解决了，其很生气，但还是在7月21日取款4000元给了华海顺。2016年8月22日，其接到华海顺电话，说内黄干不下去了，想花10000元把朋友的机器买下来，其不乐意，华海顺说，放心吧，他会和其过一辈子的，这是最后一次给其借钱了，其又在北关支行自动取款机上取款8100元，连同其的工资1900元，在住处给了华海顺。（1）被害人魏某提供的记账本一册及被骗钱财清单，显示：“2016年7月8日，取款2万元，投资项目（游戏城）；2016年7月18号，在灯塔路西给华海顺取款12000元整（投资内黄店用），2016年7月21日中午取款4000元整（灯塔路西）给华补齐内黄集资款，（我）留500元，他拿走3500元，我投内黄15500元；2016年8月1号晚取款2500元，配上家里500元，给华3000元（凑钱受罚）；2016年8月23日，取现金1万元（分机器，不在内黄干了）（买内黄机器用钱）”。（1）被害人魏某的农业银行账户交易明细及取款凭条，证明魏某上述被骗款项来源、取款时间。2.2016年12月18日，被告人华海顺因魏某不借给其钱，就让其侄子华志超以有急事需要用钱为由骗取魏某钱款，魏某通过微信给华志超转款4500元，华志超将该款给付华海顺，后华海顺将该钱款挥霍。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被告人华海顺在庭审时供述，称2016年12月18日，因为魏某说其借钱不还，其让侄子华志超以华志超的名义向魏某借钱，并告诉华志超不要给魏某说是其借钱，后其把这钱用了。（2）被害人魏某的陈述，称2016年12月18日，华海顺的侄子华志超在微信上说有急事，借其点钱，过几天就给其，其以微信转给华志超4500元，事后，其给华志超要钱时，华志超说把钱给华海顺了。（3）微信转款截图，证明魏某于2016年12月18日分两笔转给华志超（二孩）3000元、1500元，共计4500元。（4）情况说明，证明公安机关电话联系华志超，因其在江苏打工，无法配合调查，华志超称从来没有借过华海顺和魏某的钱，关于魏某转给华志超钱的事情，当时魏某说华海顺的微信收不了钱，要从微信上转给他，让他提现，然后再给华海顺，金额记不清了。根据被告人供述、被害人陈述以及魏某在2016年12月18日前后给华海顺微信转款的情况，可以证明华志超对于魏某给其转款的理由与事实不符，但能够证明魏某给其转款后，其将钱给华海顺的事实。（5）2016年12月30日被害人魏某与被告人华海顺的微信聊天记录，显示“魏某：给二孩说过几天叫他把钱还给我，华海顺：好的，十来天”，证明被告人华海顺让华志超以借款为由骗取魏某的钱款后，未告诉魏某其用该款的情况。3.2016年9月至2017年1月期间，被害人魏某多次向被告人华海顺要购房协议，华海顺虚构欠其姑姑的钱，姑姑以不还钱就撕毁协议逼其还钱的事实，骗取魏某10000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被害人魏某的陈述，称2016年8月25日，其给华海顺要购房协议，华海顺以各种理由推拖，说手续在他姑姑手里，现在还欠他姑姑10000元，9月20日，华海顺给其发微信，说他姑姑逼他还钱，不尽快给人家就把协议给撕了，12月30日在微信上写保证书和借条，又在微信上写遗书，其怕他出事，以微信方式转给华海顺10000元，直到2017年1月7日，华海顺才告诉其从开始就没有房子，是在骗其。（2）微信聊天记录，被告人华海顺与被害人魏某2016年12月30日微信聊天记录，显示“华海顺：不买房子了啊，到月底我去问问，魏某：哦，华海顺：姑姑又要钱了，怎么办，头疼死了，魏某：你朋友把钱给了，你先用上吧，…或者先给你姑姑8千，剩余交车款，别再给我提钱了，我不是取款机”“魏某：拿开协议书了吗，华海顺：先给我转一万明天先把车赎回来，明天开着咱的车回去，魏某：不可能”，华海顺于2016年12月30日在微信上写“遗书”，称“实在太穷了，过得也没有意思，想死了…”当日，魏某通过微信分两笔给华海顺转款各5000元，共计10000元。2017年1月7日，二人微信聊天记录显示，“华海顺：给你说实话吧，我就没有买房子要不是说我赚钱了买呢，谁知道我命不好，一直挣不到钱，魏某：当初、包括现在你为什么一直在骗我？我当初就给你说，没有房子咱俩就别谈，你为啥还骗着我？…”（3）微信转款截图及微信账单，证明2016年12月30日，魏某通过微信给华海顺两次转款各5000元，华海顺均收款。（4）被害人魏某提供的记账本一册及被骗钱财清单，显示：“（2016年）12月30日，给他姑姑1万元，说拿回购房协议”。4.2017年7月至2018年1月，被害人华海顺以为被害人魏某养卡提额为名持有魏某的招商银行、兴业银行等四家银行的信用卡，其中以使用招商银行信用卡、兴业银行信用卡套现消费的方式骗取魏某的钱款13752.26元，2018年2月魏某将四张信用卡要回自行还款。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）被害人的陈述，称华海顺多次给其说办透支卡好处多的话，提出让其办透支卡，2016年8月、9月其先后办了浦发银行和广发银行的信用卡，2017年7月又分别办理了招商银行和兴业银行的信用卡，华海顺为了套取密码，提出养卡提额，刷卡额度更高，将信用卡都要去了，2018年2月6日，其为拿回透支卡前往鹤壁，华海顺只给其打了20万元的借条（包括信用卡），并注明从三月份每月还其2000元，至今一分钱未给。其中，招商银行信用卡透支10752.3元，兴业银行信用卡透支25990.3元，广发银行信用卡透支44532.5元，浦发银行信用卡透支28611.2元，没有还。（2）被告人华海顺的供述，称魏某的广发银行、浦发银行、招商银行、兴业银行的信用卡的钱其用了，共计有十几万，具体多少其不记得了。魏某的信用卡上的欠款有一部分是其欠下的债务，有一部分不是，招商银行的10752.3元是其使用的，兴业银行的欠款25990.3元中，其自己使用3000元，剩余的20000元其给魏某找了借款人借给郑某了，后郑某将钱还给魏某了。广发银行、浦发银行信用卡上的财智金、万用金都是投资净水康**意了。(3)被害人魏某名下的招商银行信用卡（卡号末四位9272）账单查询清单，证明2018年1月账单金额为10752.26元，2018年2月11日，魏某还款10753元，结清上月欠款本金，尚有违约金66.91元、循环利息131.37元，2018年3月魏某还清该卡上月账单金额。（4）被害人魏某提供的其名下的兴业银行信用卡（卡号末四位5103）部分电子账单，证明该信用卡自2017年8月至2018年1月的消费情况。综合证据：1.书证（1）被告人华海顺的户籍证明及刑事判决书，证明被告人华海顺犯罪时已达刑事责任年龄；1994年4月1日因犯盗窃罪被河南省汤阴县人民法院判处有期徒刑三年。（2）在逃人员登记表、汤阴县公安局出具的证明一份，证明华海顺因涉嫌诈骗犯罪被上网追逃，2019年7月18日在鹤壁市淇滨区107国道附近一电竞馆内将其抓获归案。（3）被害人魏某提供的欠条、借条复印件三份，证明华海顺曾于2017年7月21日给魏某出具10万元的欠条、2018年2月6日分二次给魏某出具共计21万元的借条。（4）魏某名下的招商银行、广发银行交易明细及魏某提供的浦发银行、兴业银行信用卡账单，用以证明华海顺和魏某交往期间魏某的四张信用卡透支消费无法偿还的情况。（5）被害人魏某提供的其名下的工商银行账户交易明细，证明魏某部分被骗款项的来源及浦发银行万用金、广发银行财智金的支取情况。（6）被害人魏某2016年7月至2017年12月期间微信支付交易记录，证明魏某与华海顺在婚恋交友期间通过微信收付款项的次数、时间、金额等。（7）查询被告人华海顺银行存款信息，证明2015年1月1日至案发期间，被告人华海顺在农业银行、中国邮政银行、建设银行、中国银行的银行账户均无较大数额存款信息，其名下的建设银行的两个账户交易明细显示，在2015年5月21日至2016年3月18日期间先后9次收到证人王某转账支付的人民币共计14100元。（8）查询华海顺房产登记信息，证明被告人华海顺名下在河南省汤阴县、鹤壁市、安阳市均无房产登记信息。（9）查询华海顺机动车登记信息，证明华海顺名下登记有一辆华泰牌小型汽车，处于抵押状态。2.证人证言（1）证人王某证言，证明其和华海顺有过一段婚姻，都是再婚，结婚七八年后离婚。华海顺没有固定收入，婚后华海顺说要做生意，做工地上的生意、在鹤壁开KTV，都是让其投资，但都不挣钱，有时拿回来一、两千元，不多时就又要走了。离婚的主要原因是华海顺没有经济来源，大小钱都一次次给其要，华海顺是以做生意、平时花销、投资等理由给其要钱。2015年6、7月份离婚时欠其十几万元，华海顺没有还其，其的建设银行卡华海顺用过，华海顺知道密码，离婚后，华海顺还向其要过几次钱，都是一、二百元，其出于情意就给了。（2）证人郑某证言，证明2009年其在鹤壁打工时认识华海顺，2017年七、八月份，其因急用钱给华海顺打电话，华海顺说5分利息，期限两个月，其同意后，在魏某家里，魏某把钱给了华海顺，华海顺给魏某写了借条，华海顺又把钱给其，其又给华海顺写了借条，当时直接把利息扣除，利息是1000元，借条写的是10000元，给其现金9000元，到期后，其在鹤壁开发区打柴巷其租住的地方把钱还给华海顺了，借条撕毁了。3.被告人华海顺的供述与辩解（1）被告人华海顺于2019年7月22日供述，其和魏某在一起时，其没有银行卡，为了方便就拿着魏某的农业银行卡使用，取钱后就还给她，取过两三次，大概有一万多元，还用过魏某的工商银行卡，取过一万多元，还用过魏某的一些信用卡。其记得拿了魏某21万元，包括现金，还使用魏某的信用卡套现。其玩麻将，在鹤壁一个宾馆里开过麻将赌场，在鹤壁没输过，在安阳输过三、四千元。这三、四千元是魏某给其投资的钱。（2）被告人华海顺于2019年9月25日供述，认识魏某前其没有工作，没有经济来源，2014年分期买的新车，首付二万多元，每月还二千多元，因没有钱花将车抵押，其拿魏某的21万元，在铁西做净水康**意投入了八、九万元，剩余的钱有还抵押车款的，有其投入赌博游戏机的钱，有自己花的钱等，具体想不起来了。其和前妻王某离婚八九年了，其离婚后欠王某十几万元，因为其和王某在一起时，没有钱就都花王某的钱，离婚时就欠她十几万元，离婚后还借过王某的钱，多少不记得了。（3）被告人华海顺于2019年11月5日供述，其给魏某写的借条一个二十万元，一个一万元，是其给魏某写得总条，包括写的欠十万元的欠款，还包括微信上写的一万元的欠款，还包括拿魏某信用卡透支的钱。这21万元有自己挥霍的六、七万元，有做生意投资的十几万元，其确实拿了魏某有六、七万元私自花了，还有一些钱是做生意赔了。4.辨认笔录，被害人魏某指认对其实施诈骗犯罪的男子就是被告人华海顺。根据本案的事实和证据，针对被告人华海顺的辩解及其辩护人提出的辩护意见，本院评判意见如下：一、关于被告人华海顺提出的自己是用魏某的钱投资做生意，不是诈骗的辩解，以及辩护人提出投资失败导致魏某的钱款不能收回，华海顺没有非法占有的故意，客观上也没有占有使用该款，华海顺的行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，华海顺在既无稳定收入、无存款，也无房产，且有十余万元外欠款的情况下，明知魏某以男方要有住房为择偶条件，却欺骗魏某说已购房，购房协议在其姑姑手里，骗取魏某的信任，以恋爱为名与被害人交往，华海顺以投资游戏厅可以一夜暴富，会和魏某过一辈子等承诺，使魏某错误处分自己的钱款，一次次转款给华海顺，华海顺在与前妻王某的婚姻关系中，就是因长期靠前妻王某出资进行所谓的投资，均以失败告终而写下欠条后与前妻离婚，其在明知其投资的游戏厅为非法、不可能获利的情况下，仍不计后果骗取魏某的钱财进行挥霍性投资，还用魏某给其投资的钱赌博，另一方面华海顺在明知自己无还款能力，还虚构其已购房、侄子用钱、还姑姑欠款等事实及以帮魏某养卡提额为由欺骗魏某，持有魏某的银行信用卡透支消费、肆意挥霍，对魏某的财产损失持一种漠然放任的态度，华海顺主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、骗取被害人钱款的行为，最终使被害人魏某遭受了巨大的财产损失，华海顺的行为已构成诈骗罪，故华海顺及其辩护人的上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采信。二、关于本案诈骗金额的认定，公诉机关指控华海顺诈骗金额为21万元，辩护人提出不应以借条作为认定诈骗金额的依据、投资款不应认定为诈骗金额的辩护意见，经查，从2016年7月至2018年2月期间，魏某基于与华海顺恋爱、同居的关系，大量给付华海顺钱款，魏某的记账本、被骗钱财清单上记载的除有华海顺虚构以投资游戏厅、还欠款等各种理由骗取魏某的钱款63000元外，还有交话费、购衣物、加油等生活支出，结合魏某的银行交易明细、微信支付交易记录、聊天记录，以及被害人魏某陈述、证人证言和被告人华海顺供述等证据，按照有利于被告人的原则，对生活费用的支出、他人通过华海顺向魏某的借款以及武汉净水康洁具有限公司的正当合法投资不宜认定为诈骗金额，另外，魏某名下的四张信用卡因不能排除二人共同消费和魏某个人消费的情况，故以华海顺供认的自己挥霍使用的金额13752.26元认定为诈骗金额，综上，依据现有证据认定华海顺的诈骗金额共计为76752.26元。本院认为，被告人华海顺以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财76752.26元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控华海顺犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。华海顺曾因盗窃被刑事处罚，多次实施诈骗，本院酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：（1）被告人华海顺犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2023年7月18日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。（2）责令被告人华海顺退赔被害人魏旭红损失人民币76752.26元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 光人民陪审员  李春峰人民陪审员  张梅香二〇二〇年十一月二十四日书 记 员  刘 洁