河南省开封市祥符区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0212刑初192号公诉机关开封市祥符区人民检察院。被告人闫龙威，男，1992年5月11日出生于河南省开封市，汉族，初中毕业，无业，住河南省开封市顺河回族区。曾因犯故意毁坏财物罪，于2015年10月28日被开封市金明区人民法院判处罚金人民币三千元；因寻衅滋事于2016年9月2日被开封市公安局柳园口分局行政拘留五日。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2020年1月9日被开封市祥符区公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经开封市祥符区人民检察院批准，于同年2月15日被开封市祥符区公安局执行逮捕。指定辩护人李枫，河南论衡律师事务所律师。被告人马超赢，男，1999年4月18日出生于河南省开封市顺河回族区，汉族，初中毕业，无业，住河南省开封市顺河回族区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2020年1月9日被开封市祥符区公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪经开封市祥符区人民检察院批准，于同年2月15日被开封市祥符区公安局执行逮捕。指定辩护人郭瑞芹，河南祥符律师事务所律师。被告人唐虎，男，1998年7月20日出生于河南省开封市，汉族，初中毕业，无业，住河南省开封市顺河回族区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2020年1月9日被开封市祥符区公安局刑事拘留，于同年2月15日被开封市祥符区公安局取保候审，经本院决定于2020年7月29日被开封市祥符区公安局执行逮捕。指定辩护人刘兵，河南论衡律师事务所律师。指定辩护人吕春会，河南论衡律师事务所律师。被告人贾阳，男，2000年5月12日出生于河南省开封市，汉族，中专文化，无业，住河南省开封市龙亭区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2020年3月13日被开封市祥符区公安局取保候审，经本院决定于2020年7月29日被开封市祥符区公安局执行逮捕。指定辩护人房超，河南论衡律师事务所律师。指定辩护人李嘉然，河南论衡律师事务所律师。开封市祥符区人民检察院以汴祥检二部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人闫龙威、马超赢、唐虎、贾阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，分别于2020年10月21日、2020年11月18日公开开庭审理了本案。开封市祥符区人民检察院指派检察员王金中、林婷出庭支持公诉，被告人闫龙威及其指定辩护人李枫、被告人马超赢及其指定辩护人郭瑞芹、被告人唐虎及其指定辩护人刘兵、被告人贾阳及其指定辩护人房超到庭参加诉讼。其间，延期审理一次。现已审理终结。开封市祥符区人民检察院指控，2019年10月份，许开凯（在逃）找到被告人闫龙威、马超赢让其帮忙找人办理银行卡出售给他，办卡时绑定新开的手机号、开通U盾、提供银行卡密码及开卡人身份证信息，承诺每套银行卡给800-1,000元。被告人闫龙威、马超赢为从中赚取差价，便实施了如下收买、非法提供他人银行卡信息行为：1、2019年11月份，被告人马超赢、郭鑫（另案处理）找到张某1让其帮忙办理银行卡，后带着张某1分别办理了工商银行卡、建设银行卡各1套，非法提供给被告人闫龙威。2、2019年11月至12月份，被告人闫龙威、马超赢找到被告人唐虎让其帮忙办理银行卡，后唐虎自己办理1套工商银行卡；唐虎找被告人贾阳办理工商银行卡、建设银行卡各1套；通过你和他贾阳让房某办理工商银行卡、邮政银行卡各1套。该5套银行卡都非法提供给马超赢、闫龙威。3、2019年11月份，被告人马超赢通过郭鑫找到董某（另案处理）让其帮忙找人办理银行卡。后董某让张某2（另案处理）办理工商银行卡、农业银行卡各1套；通过张某2找到任某办理1套工商银行卡。该3套银行卡都非法提供给郭鑫、马超赢、闫龙威。4、2019年11月份，被告人马超赢通过郭鑫找到董某让其帮忙找人办理银行卡。后董某找到徐某办理银行卡，徐某同意后，董某将徐某的联系方式发给郭鑫，由郭鑫领着徐某办理农业银行卡、中国银行卡各1套，非法提供给马超赢、闫龙威。5、2020年12月初，被告人闫龙威让其朋友苏某帮忙办理银行卡，后苏某办理农业银行卡、工商银行卡各1套出售给闫龙威。以上银行卡均由闫龙威、马超赢非法提供给许开凯。针对上述指控，公诉机关出示了相关证据，认为被告人闫龙威、马超赢、唐虎、贾阳预谋后，收买、非法提供他人银行卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人闫龙威收买、非法提供信用卡信息14套，被告人马超赢收买、非法提供信用卡信息12套，数量巨大，被告人唐虎收买、非法提供信用卡信息4套，被告人贾阳收买、非法提供信用卡信息2套，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。四被告人分别是共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人马超赢具有立功情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定；被告人唐虎具有坦白情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定；被告人贾阳具有投案自首情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定；被告人唐虎、贾阳认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑法》第十五条之规定；建议对被告人闫龙威、马超赢判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金二万元以上二十万元以下，对被告人唐虎判处一年半至二年有期徒刑，并处罚金二万元，对被告人贾阳判处一年以下有期徒刑，并处一至二万元罚金。提请我院依法判处。被告人闫龙威、马超赢、唐虎、贾阳对指控的罪名及犯罪事实均不持异议。指定辩护人李枫提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人闫龙威犯收买、非法提供信用卡信息罪不持异议，但是被告人闫龙威在庭审过程中自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。指定辩护人郭瑞芹提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人马超赢犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性及事实没有异议；在被告人马超赢的配合下办案民警将被告人闫龙威抓获到案，有立功表现，依法可以减轻处罚；其到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚；建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。指定辩护人刘兵提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人唐虎犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性不持异议；被告人唐虎此前无前科，系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；其在该案中属于从犯，参与度较低，依法可以从轻或减轻处罚。指定辩护人房超提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人贾阳犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性不持异议；被告人贾阳此前无前科，系初犯、偶犯，没有从中获利，主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚，建议判处其一年以下有期徒刑或拘役，并适用缓刑。经审理查明，2019年10月份，许开凯（在逃）找到被告人闫龙威、马超赢让其帮忙找人办理银行卡出售给他，办卡时绑定新开的手机号、开通U盾、提供银行卡密码及开卡人身份证信息，承诺每套银行卡给800-1,000元。被告人闫龙威、马超赢为从中赚取差价，便实施了如下收买、非法提供他人银行卡信息行为：1、2019年11月份，被告人马超赢、郭鑫（另案处理）找到张某1让其帮忙办理银行卡，后带着张某1分别办理了工商银行卡、建设银行卡各1套，非法提供给被告人闫龙威。2、2019年11月至12月份，被告人闫龙威、马超赢找到被告人唐虎让其帮忙办理银行卡，后唐虎自己办理1套工商银行卡；唐虎找被告人贾阳办理工商银行卡、建设银行卡各1套；通过你和他贾阳让房某办理工商银行卡、邮政银行卡各1套。该5套银行卡都非法提供给马超赢、闫龙威。3、2019年11月份，被告人马超赢通过郭鑫找到董某（另案处理）让其帮忙找人办理银行卡。后董某让张某2（另案处理）办理工商银行卡、农业银行卡各1套；通过张某2找到任某办理1套工商银行卡。该3套银行卡都非法提供给郭鑫、马超赢、闫龙威。4、2019年11月份，被告人马超赢通过郭鑫找到董某让其帮忙找人办理银行卡。后董某找到徐某办理银行卡，徐某同意后，董某将徐某的联系方式发给郭鑫，由郭鑫领着徐某办理农业银行卡、中国银行卡各1套，非法提供给马超赢、闫龙威。5、2020年12月初，被告人闫龙威让其朋友苏某帮忙办理银行卡，后苏某办理农业银行卡、工商银行卡各1套出售给闫龙威。以上银行卡均由闫龙威、马超赢非法提供给许开凯。另查明，被告人马超赢、贾阳在案件审理过程中主动缴纳罚金。上述事实，有经当庭宣读、出示的书证户籍证明、抓获证明、到案证明、刑事判决书、无前科证明、银行卡信息、转账截图等，证人郭鑫、董某、张某1、房某、张某2、任某、徐某、苏某等人的证言，被告人闫龙威、马超赢、唐虎的供述，辨认笔录、被辨认人身份情况说明及被辨认人照片列表等证据证实，本院予以确认。本院认为，被告人闫龙威、马超赢、唐虎、贾阳收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人闫龙威、马超赢数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，所指控的罪名成立，本院予以支持。被告人闫龙威当庭自愿认罪，对其辩护人提出依法对其可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。辩护人郭瑞芹提出被告人马超赢有立功表现，且到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳；提出对被告人马超赢减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。辩护人刘兵提出被告人唐虎此前无前科，系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳；提出被告人唐虎在该案中属于从犯，参与度较低，依法可以从轻或减轻处罚的辩护意见，与查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。辩护人房超提出被告人贾阳此前无前科，系初犯、偶犯，没有从中获利，主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。结合本案的犯罪事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款及第三款、第六十八条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人闫龙威犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2023年7月8日止。）（罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人马超赢犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2023年1月8日止。）三、被告人唐虎犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月29日起至2022年4月20日止。）。（罚金于判决生效后三日内缴纳。）四、被告人贾阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月29日起至2021年3月28日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  樊利芳人民陪审员  胡云飞人民陪审员  闫冰莹二〇二〇年十一月二十日书 记 员  刘紫娟