广西壮族自治区岑溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0481刑初343号 公诉机关广西壮族自治区岑溪市人民检察院。 被告人黄亚金，男，1968年6月15日出生，汉族，小学文化，居民，户籍及住址所在地广西岑溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年7月9日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于岑溪市看守所。 被告人周金丽，女，1983年10月11日出生，汉族，初中文化，居民，户籍及住址所在地广西岑溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年7月9日被监视居住，同年9月23日本院决定继续监视居住。 辩护人梁石波，广西骏能律师事务所律师。 岑溪市人民检察院以岑检一部刑诉［2020］301号起诉书指控被告人黄亚金、周金丽犯信用卡诈骗罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。岑溪市人民检察院指派检察员陈立旺出庭支持公诉，被告人黄亚金、周金丽及辩护人梁石波到庭参加诉讼。现已审理终结。 岑溪市人民检察院指控，2020年7月3日9时许，被告人黄亚金在岑溪市三堡镇蒙冲村李某1家旁公路扫地时，捡拾到李某1的公民身份证及三张银行卡，其中一张为李某1名字登记的社会保障卡，证件里夹有一张写着六位数密码的白色纸条。当日下午，黄亚金回家将其捡拾到银行卡的情况告知被告人周金丽，并叫其妻子周金丽一同前往三堡镇三堡街农村商业银行ATM机处，由周金丽对三张银行卡进行查询，并将社会保障卡内的人民币5300元取出占为己有。期间，被害人李某1两次找到黄亚金询问，黄亚金均否认其捡拾李某1的公民身份证及银行卡的事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示书证、证人证言、现场勘验笔录、调查意见及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人黄亚金、周金丽拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗案罪。二被告人认罪认罚，退还赃款，取得谅解，建议对黄亚金判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元；对周金丽判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 被告人黄亚金对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中无异议，辩解其家庭经济困难，希望减轻罚金刑的处罚。 被告人周金丽对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中无异议。 辩护人梁石波对指控被告人周金丽的事实、罪名不提异议，辩护称被告人周金丽能坦白罪行、认罪认罚、积极退赃并取得谅解，且是初犯、偶犯，同意公诉机关的量刑建议。 经审理查明，2020年7月3日9时许，被告人黄亚金在岑溪市三堡镇蒙冲村李某1家旁公路扫地时，捡拾到李某1的公民身份证及三张银行卡，其中一张为李某1名字登记的社会保障卡，证件里夹有一张写有六位数密码的白色纸条。当日下午，黄亚金回家将其捡拾到银行卡的情况告知其妻子即被告人周金丽，并与周金丽一同前往三堡镇三堡街农村商业银行ATM机处，由周金丽对三张银行卡进行查询，并将社会保障卡内的人民币5300元取出占为己有。 案发后，被告人黄亚金、周金丽已退赔李某1人民币5300元，李某1对二被告人的行为表示谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、人员基本信息、抓获经过、犯罪记录查询情况说明、银行流水清单、扣押、发还清单、谅解书，被害人李某1的陈述，现场勘验笔录、辨认笔录、辨认截图照片，监控视频以及被告人黄亚金、周金丽的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人黄亚金、周金丽拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人黄亚金、周金丽犯信用卡诈骗罪罪名成立。依法应在“处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的幅度内量刑惩处。 被告人黄亚金、周金丽是共同犯罪，均起主要作用，是主犯，依法按照其所参与的全部犯罪处罚。二被告人到案后能如实供述罪行，愿意接受处罚，依法从轻处罚。二被告人已退赔被害人的全部经济损失，取得谅解，酌情从轻处罚。鉴于被告人周金丽犯罪情节较轻，并有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，符合缓刑的条件，依法对被告人周金丽宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。对辩护人梁石波辩护称被告人周金丽有坦白、认罪认罚、积极退赃并取得谅解等从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。 综上，根据被告人黄亚金、周金丽犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，并结合二被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人黄亚金犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月9日起至2020年11月8日止。罚金限于判决生效后十日内交纳。） 二、被告人周金丽犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢新燕 人民陪审员  李丽明 人民陪审员  陈 洁 二〇二〇年十一月五日 法官 助理  覃显芸 书 记 员  吴小雪 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款第三项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的； 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第一款、第三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为 刑法第 一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为 刑法第 一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为 刑 法第 一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第 一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。