吉林省梅河口市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0581刑初190号 公诉机关吉林省梅河口市人民检察院。 被告人张秀霞，女，1976年5月20日出生，汉族，初中文化，个体工商户，户籍所在地吉林省梅河口市，现住吉林省吉林市桦甸市；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月30日被梅河口市公安局刑事拘留，2019年10月31日因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被执行逮捕，现羁押于辽源市看守所。 梅河口市人民检察院以梅检一部刑诉〔2020〕180号起诉书指控被告人张秀霞犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，依照认罪认罚从宽制度，于2020年11月5日、2020年11月26日两次通过远程视频云间法庭公开开庭审理了本案。梅河口市人民检察院指派检察员董春伟出庭支持公诉，被告人张秀霞参加诉讼。现已审理终结。 吉林省梅河口市人民检察院指控： 被告人张秀霞、徐某（已判刑）于2013年7月至2014年10月间，陆续以验资、资金周转、购买汽车为由从被害人姜某1等11人处骗取人民币（以下币种同）共计20086159元，用于偿还个人债务，填补资金漏洞。具体事实如下： 1.2013年7月，被告人张秀霞、徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵从被害人姜某1处骗取117万元。 2.2014年5月29日，被告人张秀霞以验资为名，从被害人任某1处借款人民币2000万元。2014年6月，徐某以资金周转为名从张秀霞处挪用部分借款，骗取任某11650万元。经任某1多次催要，徐某、张秀霞先后以银行转账、现金支付、房产车辆抵还等方式偿还部分欠款。现尚欠920.6159万元。 3.2014年7月3日，被告人张秀霞、徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵，从被害人姜某2处骗取500万元。 4.2014年7月3日，被告人张秀霞、徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵，从被害人姜某3处骗取267万元。 5.2014年7月，被告人张秀霞、徐某以购买陕汽重型卡车需要资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人梁某处骗取40万元。 6.2014年8月I2日，被告人张秀霞、徐某以拆借资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人王某处骗取20万元。 7.2014年8月26日，被告人张秀霞、徐某以购买陕汽重型卡车需要资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人倪某处骗取20万元。 8.2014年9月16日，被告人张秀霞、徐某以组建车队为由，并以给付利息为诱饵，从被害人曲某处骗取100万元。 9.2014年9月，被告人张秀霞以急用钱为由，并以给付利息为诱饵，从被害人张某1处骗取2万元。 10.2014年10月30日，被告人张秀霞、徐某以拆借资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人贺某处骗取10万元。 11.2014年10月，被告人张秀霞在被害人闫某经营的梅河口市某汽车销售公司以贷款的方式购买一辆白色奥迪Q5,后因贷款没办成张秀霞仅支付了首付，现尚欠12万元，张秀霞拒不支付余款且车辆去向不明。 2012年5月25日，被告人张秀霞在中国农业银行股份有限公司梅河口市支行办理一张白金贷记卡，信用额度为10万元。2012年6月3日，张秀霞开始使用该卡；2015年9月17日，该信用卡发生逾期；截止2016年3月17日，该信用卡共欠款108645.71元，其中本金99973.39元，利息6605.32元，滞纳金2067元。经中国农业银行股份有限公司多次电话催收，张秀霞超过三个月不归还上述欠款，且更换居住地址及联系方式未告知银行。 公诉机关为指控上述事实向本院提供如下证据：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.鉴定意见，上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人张秀霞对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。并认为，被告人张秀霞以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大；以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人张秀霞认罪认罚，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人张秀霞对公诉机关指控的罪名及量刑建议无异议，同意适用认罪认罚从宽制度并签署具结书，在开庭审理过程中亦无异议，但辩解称关于诈骗罪中姜某3这笔借款其用上河湾的房子做了抵押，价值五十多万元；梁某这笔借款其用西街门市房做了抵押，扣除贷款，剩余价值二十余万元，且将冯某欠其的七十万元债权转让给了梁某，是通过曲某办理的；不认识王某、贺某。关于信用卡诈骗罪，在公诉机关提审时，其曾提出过偿还信用卡欠款，在此之前其不知道信用卡欠款了，如果把欠款偿还上了，就不构成信用卡诈骗罪，因未收到答复，故一直未还款，其未向法庭提供相关证据。 经审理查明： 一、诈骗事实 被告人张秀霞、徐某（已判刑）于2013年7月至2014年10月间，陆续以验资、资金周转、购买汽车为由从被害人姜某1等11人处骗取共计20086159元，用于偿还个人债务，填补资金漏洞。具体事实如下： （一）2013年7月，被告人张秀霞伙同徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵，从被害人姜某1处骗取117万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人姜某1向梅河口市公安局刑事警察大队提供的借条复印件，证实2015年5月19日徐某、张秀霞向姜某1个人借款人民币117万元，约定2015年6月1日前还款。 2.被害人姜某1陈述，证实徐某以帮助他人验资为由于2013年向其借款117万元，约定月利2分，至今未还的经过。 3.证人徐某证言，证实其为资金周转于2013年7月从姜某1处借款117万元的经过。 4.被告人张秀霞供述，证实其与徐某从姜某1处借款117万元的经过及其在借条上签字。 （二）2014年5月29日，被告人张秀霞以验资为名，从被害人任某1处借款人民币2000万元。2014年6月，徐某以资金周转为名从张秀霞处挪用部分借款，骗取被害人任某11650万元。经任某1多次催要，徐某、张秀霞先后以银行转账、现金支付、房产车辆抵还等方式偿还部分欠款，现尚欠920.6159万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人任某1向梅河口市公安局经济犯罪侦查刑事大队提供的借据（条）、收据（条）、车辆质押协议复印件、银行交易明细、电汇凭证，证实2014年5月29日张秀霞向任某1个人借款人民币2000万元。2014年6月7日，张秀霞、徐某向任某1个人借款人民币1650万元，任某1先后收到张秀霞、徐某归还的现金、承兑汇票、房产、车辆以及银行汇款等。 2.银行账户交易明细，证实徐某、张秀霞、齐某等人名下的银行账户内资金往来情况。 3.被害人任某1陈述，证实张秀霞以验资为由于2014年5月29日向其借款2000万元，到期后张秀霞称将1650万元转借给徐某，经多次催要，张秀霞、徐某先后以房产、车辆抵还、现金支付等方式偿还其部分欠款，现尚欠920.6159万元的经过。 4.证人任某2证言，证实张秀霞于2014年5月末向其子任某1借款2000万元用于为他人注册公司验资使用，经多次催要张秀霞归还350万元，后张秀霞称钱款被徐某使用，据此张秀霞、徐某共同向任某1出具一份1650万元的欠条，后张秀霞、徐某先后以现金、房产等方式归还部分借款，至今仍欠约930万元的经过。 5.证人齐某证言，证实其与徐某是同学关系，因注册公司验资其交给徐某使用过自己名下的三张银行卡和身份证，徐某曾使用其银行卡倒过钱。其曾在张秀霞的办公室内看见张秀霞与徐某因向任某1借款一事发生争吵，争吵中徐某称他将任某1的借款用于偿还欠款及徐某因2011年被崔某骗取500万元后开始欠债400多万元，后徐某用验资款倒钱，并承担相应的利息，之后徐某有很多债务的经过。 6.证人于某1证言，证实2014年5月其委托张秀霞代为办理吉林某公司注册事宜，该公司的注册资金 1000多万元是张秀霞帮助垫付及其于2013年向张秀霞借款300多万元，后于2014年用多套房产、车库抵顶该笔欠款，并按照张秀霞的要求将房票的名字写成姓任的人的经过。 7.证人杨某1、杨某2、张某2证言，均证实曾在张秀霞经营的梅河口某财务公司工作过，该公司经营的主要业务是帮助企业验资、办证、代理记账等及徐某不参与该公司经营管理的经过。 8.证人徐某证言，证实截止2014年上半年其个人负债近 1000万元，为偿还欠款，其于2014年5月向任某1借款1650万元用于偿还姜某2、张某3、曲某的欠款；为偿还任某1欠款其又从曲某处借款100万元、于某2处购买一套房产抵顶任某1欠款的经过。 9.被告人张秀霞供述，证实其向任某1借款2000万元用于为他人企业验资，验资完毕后徐某向任某1借款1600万元，经任某1同意后，其扣除利息100万元，将1500万元通过银行转账的方式汇入徐某指定的齐某账户，徐某将该笔钱款用于偿还欠款。其在陆续归还任某1350万元后与徐某共同向任某1出具 1650万元欠据，并用现金、房产等抵顶该笔欠款，现尚欠任某1九百余万元的经过。 （三）2014年7月3日，被告人张秀霞伙同徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵，从被害人姜某2处骗取500万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人姜某2向梅河口市公安局刑事警察大队提供的借据复印件，证实2015年4月18日徐某、张秀霞向姜某2个人借款517万元，约定还款日期为2015年5月18日。 2.被害人姜某2陈述，证实徐某与张秀霞系朋友关系，徐某以帮助他人验资为由，于2014年7月向其借款500万元，约定利息17万元，期限一个月，至今未还的经过。 3.证人徐某证言，证实其为资金周转从姜某2处借款500万元，归还一百二三十万元的经过。 4.被告人张秀霞供述，证实2014年7月姜某2主动给其打电话询问是否需要用钱，因徐某需要用钱，其与徐某从姜某2处借款500万元的经过（借款汇入张秀霞银行卡内），及其在借条上签字。 （四）2014年7月3日，被告人张秀霞伙同徐某以验资为由，并以给付利息为诱饵，从被害人姜某3处骗取262万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人姜某3向梅河口市公安局刑事警察大队提供的借据复印件，证实徐某、张秀霞向姜某3个人借款302.5万元，约定还款日期为2015年5月18日。 2．被害人姜某3陈述，证实其与张秀霞系同学关系，张秀霞和徐某以帮助他人验资为由，于2013年间多次向其借款共计287万元，月利2分，案发前张秀霞、徐某已支付利息20万元。张秀霞、徐某向其出具一张302.5万元的借条，该借条中有20.5万元是徐某欠亲属倪某的钱款，另有徐某最后一笔借款5万元没有写进该欠条中且张秀霞对于这5万元不知情的经过。 3.证人徐某证言，证实其为资金周转陆续从姜某3处借款约二百五六十万元，其向姜某3出具一张302.5万元的借条，该借条中包含倪某的借款20.5万元的经过。 4.被告人张秀霞供述，证实因验资及购买卡车需要，其与徐某多次从姜某3处借款287万元，287万元包含本金及利息，至今未还的经过。 （五）2014年7月，被告人张秀霞伙同徐某以购买陕汽重型卡车需要资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人梁某处骗取40万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人梁某陈述，证实其与徐某系同事关系，张秀霞、徐某以资金周转、购买陕汽重型卡车为由，并承诺给付利息，于2014年7月向其借款共计65万元，约定月利1.5分，2014年10月张秀霞偿还25万元，徐某和张秀霞尚欠40万元至今未还以及张秀霞没有提供过任何抵押物的经过。 2.证人徐某证言，证实其为购买陕汽重型卡车等原因多次向梁某借款，借款的具体数额以梁某陈述的数额为依据的经过。 3.被告人张秀霞供述，其于2014年7月向梁某借款40万元，用于其个人资金周转，借款后其向梁某同学转款20余万元，余款20余万元没还，其用位于食品街门市抵押给梁某，当时梁某在外地，故其与曲某签订的协议，因过户费高没有过户。上述借款与徐某没有关系，我与梁某之间经常有经济往来，没打借条。 （六）2014年8月I2日，被告人张秀霞伙同徐某以拆借资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人王某处骗取20万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人王某向梅河口市公安局刑事警察大队提供的中国银行汇款凭证复印件，证实王某于2014年8月12日汇入张秀霞账户20万元。 2.被害人王某陈述，证实其通过郭某介绍，于2014年8月将20万元借给张秀霞、徐某用于拆借资金，月利2分，后经多次催要，至今未还的经过。 3.证人郭某证言，证实其居间介绍王某于2014年8月借款给张秀霞20万元，约定月利2分，至2015年5月王某要其帮助向张秀霞索要钱款，其联系张秀霞，张秀霞称钱没有回来，后张秀霞失踪，其联系与张秀霞共同生活、经营生意的徐某索要钱款，徐某称贷款到账以后偿还借款的经过。 4.证人徐某证言，证实张秀霞向王某借款的20万元被其用于资金周转的经过。 5.被告人张秀霞供述，证实徐某从王某、贺某处共借款30万元，王某、贺某将上述借款汇入其银行卡中的经过。 （七）2014年8月26日，被告人张秀霞伙同徐某以购买陕汽重型卡车需要资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人倪某处骗取20万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人倪某陈述，证实徐某以购买陕汽重型卡车为由于2014年8月向其借款20万元，月利2分，至今未还的经过。 2.证人姜某3证言，证实张秀霞、徐某向其出具一张302.5万元的借条中有20.5万元是张秀霞、徐某欠亲属倪某的钱款。 3.证人徐某证言，证实2014年11月，其为资金周转从倪某处借款20多万元，其向姜某3出具一张302.5万元的借条，该借条中包含倪某的借款20.5万元的经过。 4.被告人张秀霞供述，证实其因资金周转从倪某处借款20万元，至今未还。 （八）2014年9月3日、2014年9月16日，被告人张秀霞伙同徐某以组建车队为由，并以给付利息为诱饵，从被害人曲某处骗取200万元，张秀霞用房产及车库抵还80万元，尚欠120万元。 1.被害人曲某向梅河口市公安局刑事警察大队提供的个人网银转账记录及借据复印件，证实2014年9月3日，徐某、张秀霞向曲某借款100万元，2014年9月5日，曲某向杨某1账户转账100万元；2014年9月16日，徐某、张秀霞向曲某借款100万元，当日曲某向张某2账户转账100万元。 2.被害人曲某陈述，证实张秀霞、徐某以资金周转、组建车队为由，于2014年9月3日、2014年9月16日每次借款100万元，共计200万元。按照张秀霞的要求其将第一笔借款汇入杨某1个人账户，第二笔借款汇入张某2个人账户，上述借款均提供了抵押物，现在其手中的抵押物价值八十万左右，尚欠一百二十万左右至今未还及听说崔某向徐某借款600万元后崔某失踪的经过。 3.证人杨某1证言，证实其与张秀霞曾系雇佣关系，雇佣期间，会帮助张秀霞用其工商银行的银行卡进行转账，其与曲某无经济往来的经过。 4.证人徐某证言，证实2014年9月，因资金周转在曲某处借款200万元，张秀霞用房产和车库做抵押，张秀霞的房产和车库共作价80万给曲某，尚欠曲某120万元。 5.被告人张秀霞供述，证实2014年9月，其用房子和车库做抵押，从曲某处借款100万元，用于偿还个人债务，至今未还的经过。 （九）2014年9月，被告人张秀霞以急用钱为由，并以给付利息为诱饵，从被害人张某1处骗取2万元。 1.被害人张某1向梅河口市公安局刑事警察大队提供的借条复印件，证实2014年9月22日，张秀霞向张某1个人借款5万元，借款期限三个月。 2.被害人张某1陈述，证实其与张秀霞系同学关系，2014年9月下旬借给张秀霞5万元用于资金周转，2015年5月张秀霞还款3万元，尚欠2万元至今未还的经过。 3.被告人张秀霞供述，证实2014年9月下旬其因资金周转从张某1处借款5万元，并出具借条，后偿还了3万元，余款2万元至今未还的经过。 （十）2014年10月30日，被告人张秀霞伙同徐某以拆借资金为由，并以给付利息为诱饵，从被害人贺某处骗取10万元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.被害人贺某向梅河口市公安局刑事警察大队提供的汇款凭条、个人账户明细对账单，证实贺某于2014年10月30日汇入张秀霞账户10万元。 2.被害人贺某陈述，证实其通过郭某介绍，于2014年10月将10万元借给张秀霞用于拆借资金，月利2分，后经多次催要，张秀霞称该笔钱款被徐某使用，至今未还的经过。 3.证人郭某证言，证实其居间介绍贺某于2014年10月借款给张秀霞10万元，约定月利2分，至2015年5月贺某要其帮助向张秀霞索要钱款，其联系张秀霞，张秀霞称钱没有回来，后张秀霞失踪，其联系与张秀霞共同生活、经营生意的徐某索要钱款，徐某称贷款到账以后偿还借款的经过。 4.证人徐某证言，证实张秀霞向贺某借款的10万元被其用于资金周转的经过。 5.被告人张秀霞供述，证实徐某从王某、贺某处共借款30万元，王某、贺某将上述借款汇入其银行卡中的经过。 （十一）2014年10月，被告人张秀霞在被害人闫某经营的梅河口市某汽车销售公司以贷款的方式购买一辆白色奥迪牌Q5,后因贷款未办理成功张秀霞仅支付了首付，尚欠闫某12万元且车辆去向不明。 1.被害人闫某陈述，2014年10月份左右，张秀霞在其经营的梅河口市某汽车销售公司购买了一辆白色奥迪牌Q5，该车全款四十多万元，张秀霞欲贷款购车，便支付了首付十多万便把车开走了，后期因贷款没有办下来，便向张秀霞索要剩余车款，张秀霞又支付了十多万后，尚欠12万元至今未还的经过。 2.被告人张秀霞供述，证实2014年，其在梅河口市某汽车销售公司购买了一辆白色奥迪牌Q5,准备以零首付分期付款的方式卖给他人，从中赚取手续费，但因该车辆被其刮蹭，所以向闫某支付了车辆全款，后将该车辆抵顶给了邱某的经过及其从闫某处借款15万元，无借条，偿还了3万元，余款12万元至今未还。 二、信用卡诈骗事实 2012年5月25日，被告人张秀霞在中国农业银行股份有限公司梅河口市支行申办白金贷记卡一张，信用额度为10万元。2012年6月3日，张秀霞开始使用该卡；2015年9月17日，发生逾期；经审计，持卡人张秀霞于2012年6月3日至2016年3月17日止，透支本金99973.39元、利息6605.32元、滞纳金2067元，合计108645.71元。经发卡行多次电话催收，超过三个月不归还上述欠款，且更换居住地址及联系方式未告知银行。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.中国农业银行股份有限公司梅河口市支行出具的控告书、张秀霞中国农业银行金穗贷记卡申请表、信用卡交易明细、催收台账等，证实张秀霞于2012年5月25日在该支行申请办理尾号的贷记卡一张，之后多次恶意透支，至2016年3月31日透支本金99973.39元，利息6605.32元，滞纳金2067元，经该支行多次催收仍未还款的经过。 2.梅河宝金专审字[2019]第037号审计报告，审核结论持卡人张秀霞的农业银行信用卡于2012年6月3日至2016年3月17日止，透支本金99973.39元、利息6605.32元、滞纳金2067元，欠款108645.71元。 3.证人李某证言，证实其系中国农业股份有限公司梅河口支行农户金融部客户经理，张秀霞使用该支行一张贷记卡恶意透支本金99973.39元，经多次催收后仍未还款的经过。 4.被告人张秀霞供述，证实其使用农业银行的一张贷记卡累计透支十万元左右用于个人消费，后因其没有钱款而未归还以及由于拖欠外债不再使用在农业银行预留的手机号码亦不在预留在农业银行住址居住的经过。 上述关于被告人张秀霞诈骗、信用卡诈骗的事实，还有下列由公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.受案登记表，证实本案的发破案情况。 2.户籍信息证明，证实张秀霞的自然情况。 3.在逃人员登记，证实张秀霞因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月26日被登记为网上在逃人员。 4.抓获经过，证实2019年9月30日9时30分许，被告人张秀霞在吉林省桦甸市畜牧住宅楼附近平房被公安机关抓获。 5.有违法犯罪记录证明，证实张秀霞在梅河口市辖区内违法犯罪情况。 6.视听资料，证实依法讯问被告人张秀霞的经过。 7.被告人张秀霞供述，证实其因涉嫌犯诈骗罪被列为网上逃犯，公安机关在吉林省桦甸市畜牧局家属楼附近将其抓获归案。其系位于梅河口市食品街西段某财务中心的经营者，某财务中心成立于2005年左右，主要经营范围系代理记账、验资、代办工商营业执照、税务登记、组织机构代码证等，该中心一共6个人，其是负责办理营业执照、验资等业务，其他五人均是会计，负责代理记账。其与徐某曾系男女朋友关系，徐某因被他人诈骗及经营失败欠下数百万债务，其为帮助徐某偿还前期的大量债务及个人资金周转需要，其与徐某共同使用拆东墙补西墙的方法，用新债偿还旧债；徐某为缓解债务压力，借款数百万元用于支付购买70辆陕汽重型卡车的定金款，并欲以该批车辆抵押贷款，而后将贷款用于偿还个人债务，其参与其中的经过。 关于被告人张秀霞提出的其向梁某借款过程中提供了房屋抵押及将冯某欠其70万元债权转让给梁某的辩解，上述弥补梁某钱款损失的辩解理由，无证据予以支持，不予采纳；关于被告人张秀霞提出的其向姜某3借款过程中用50余万元房屋做抵押的辩解，经查，张秀霞用其弟弟张某2名义购买的房屋（首付30万元、贷款78万元），2015年张某2与姜某3签订了买卖协议，姜某3于2020年偿还了该房屋全部贷款并过户其名下，并未弥补姜某3的钱款损失，对上述辩解不予采纳；关于公诉机关指控被告人张秀霞和徐某从姜某3处骗取267万元中徐某最后一笔无欠条的5万元，根据被害人陈述及证人证言证实该笔5万元的借款张秀霞不知情，其主观上无非法占有的犯罪故意，本院依法予以核减；关于张秀霞提出的其不认识王某、贺某而不构成诈骗罪的辩解理由，根据证人证言、被害人陈述以及银行交易记录等在卷证据，能够证实张秀霞伙同徐某以拆借资金为由，并以给付利息为诱饵，向王某、贺某借款，上述借款汇入张秀霞银行账户，后被徐某用于拆东墙补西墙的诈骗事实，张秀霞明知徐某资不抵债的情况下，仍为诈骗行为提供帮助，其行为构成诈骗罪，故其辩解理由不成立，不予采纳。关于公诉机关指控被告人张秀霞、徐某从曲某处骗取100万元的事实，根据借据、银行交易凭证以及证人证言、被害人陈述等在卷证据之间的相互印证，能够证实2014年9月3日、2014年9月16日，被告人张秀霞伙同徐某以组建车队为由并以给付利息为诱饵，从曲某处骗取200万元，张秀霞用房产及车库抵还80万元的事实，故本院认定该笔犯罪数额为120万元。 关于被告人张秀霞提出的因其不知道信用卡欠款，且在公诉机关提审过程中提出希望偿还信用卡欠款，因一直未收到答复，故一直未偿还，如果偿还其行为不构成信用卡诈骗罪的辩解，经查，张秀霞的行为已构成信用卡诈骗罪，且其现无偿还能力，其不具有免除处罚的法定事由，对其上述辩解理由不予采纳。 本院认为，被告人张秀霞以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取11名被害人钱款2023.6159万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人张秀霞超过规定期限透支信用卡，肆意挥霍，经发卡银行多次催收后超过三个月仍未予偿还且改变联系方式逃避催收，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，上述行为均应依法惩处，实行数罪并罚。公诉机关指控被告人张秀霞犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持，对于指控被告人张秀霞诈骗罪犯罪数额部分，部分予以变更。被告人张秀霞与同案犯徐某相互配合实行共同犯罪，作用相当，不宜区分主从犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但鉴于张秀霞系共同犯罪中罪责相对较轻的主犯，对其从轻处罚；张秀霞到案后能够如实供述主要犯罪事实，系坦白，且在公诉机关审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书，本案在审理过程中，公诉机关对张秀霞的量刑进行了调整，在开庭审理过程中，张秀霞同意公诉机关调整后的量刑建议，依法从轻处罚；公诉机关调整后的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第七条、第八条、第九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张秀霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2033年9月29日止；罚金于判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人张秀霞与徐某共同退赔九名被害人经济损失共计人民币二千零九万六千一百五十九元，其中姜某1一百一十七万元、任某1九百二十万六千一百五十九元、姜某2五百万元、姜某3二百六十二万元、梁某四十万元、王某二十万元、倪某二十万元、曲某一百二十万元、贺某十万元；责令被告人张秀霞退赔二名被害人经济损失共计人民币十四万元，其中张某1二万元、闫某十二万元。 三、责令被告人张秀霞退赔人民币九万九千九百七十三元三角九分予以返还中国农业银行股份有限公司梅河口支行。 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  钱 程 审 判 员  王吉玲 人民陪审员  于倩倩 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  孙维晨