杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初334号 被告人黄明鑫，男，1986年5月11日出生，汉族，文化程度大学专科，无业，户籍所在地浙江省绍兴市诸暨市。因本案于2019年8月2日被杭州市公安局下城区分局拘留，于同年8月30日被取保候审，于2020年8月18日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人洪新军、凌双城，浙江宝简律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检二部刑诉〔2020〕793号起诉书指控被告人黄明鑫犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法适用普通程序并组成合议庭。于2020年11月6日公开开庭审理了本案并当庭宣告判决。杭州市下城区人民检察院指派检察员吴冠军、检察官助理艾军艳出庭支持公诉。被告人黄明鑫及其辩护人洪新军、凌双城到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控,2018年5月至2019年8月期间，被告人黄明鑫在杭州市下城区，通过在微信群发布收购银行卡信息等方式，居中介绍购买人和开户人交易银行卡信息及配套手机号码，黄明鑫从每张银行卡交易中收取介绍费人民币30元。至案发时，被告人黄明鑫共成功交易57人次96套银行卡（一套银行卡包括1个手机号和1张银行卡）。 另查明，在上述时间，被告人黄明鑫以出售为目的，从杜某、郑某、徐某、魏某处购买银行卡共计7张，上述7张银行卡被侦查机关查获。 2019年8月1日，被告人黄明鑫被民警抓获。 为证明上述指控事实，公诉机关提供了本案的相关证据材料。据此，认为被告人黄明鑫的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，构成妨害信用卡管理罪。提起本院依法判处。 被告人黄明鑫对指控的犯罪事实无异议，但辩称其介绍他人交易银行卡并未直接持有他人银行卡。 其辩护人提出，用以证明被告人黄明鑫介绍他人交易银行卡人次的笔记本记录内容并不全面客观，存在仅介绍而未实际交易成功的可能；被告人如实供述其犯罪事实，系坦白。被告人在共同犯罪中起到次要作用，系从犯。请求给予从宽处罚。 经审理查明，2018年5月至2019年8月期间，被告人黄明鑫在杭州市，通过在微信群发布收购银行卡信息等方式，居中介绍购买人和开户人交易银行卡信息及配套手机号码，黄明鑫从每张银行卡交易中收取介绍费人民币30元。至案发时，被告人黄明鑫共成功交易57人次96套银行卡（一套银行卡包括1个手机号和1张银行卡）。 另查明，在上述时间，被告人黄明鑫以出售为目的，从杜某、郑某、徐某、魏某处购买银行卡共计7张，2019年8月1日，被告人黄明鑫被民警抓获。 被告人黄明鑫在介绍他人交易银行卡的行为中获利3000元。 上述事实，有经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.被告人黄明鑫的供述与辩解，证实：2018年5月4日至2019年8月1日期间，被告人黄明鑫在杭州市下城区，通过在微信群发布收购银行卡信息，作为中介联系上下家进行信用卡交易，从中每张卡收取好处费人民币30元，共成功交易57人次96张银行卡，获利约三千元。被告人黄明鑫还非法持有他人银行卡7张。 2.证人杜某（被收购银行卡者）的证言及辨认笔录，证实：2019年6月，其在微信群内看到黄明鑫发布的兼职广告，其添加黄明鑫微信后，黄明鑫向其购买银行卡，其办理两张银行卡给黄明鑫，黄明鑫通过微信转账给其100元人民币。 3.证人郑某的证言及辨认笔录，证实：黄明鑫通过一兼职群加了其微信，向郑某要银行卡、Ｕ盾，2019年6月28日，黄明鑫用其中国工商银行的储蓄卡（尾号2107）办理了Ｕ盾，办理好后，其将该卡和Ｕ盾交给了黄明鑫。 4.证人徐某的证言及辨认笔录，证实：其在一兼职微信群里看到黄明鑫要收银行卡，加了黄明鑫，后二人在江陵路地铁口见面，其用身份证办理了152的电话卡和一张中国银行的借记卡（尾号5519）后，当场将卡交给了黄明鑫，黄明鑫给其150元现金。 5.证人魏某的证言及辨认笔录，证实：2014、2015年左右，其通过一个微信兼职群看到黄明鑫要收银行卡，其加了黄明鑫微信，之后黄明鑫带其办理了中信银行（尾号7932）、浦发银行（尾号8358）、广发银行（尾号0410）三张储蓄卡，办理好后其将卡给了黄明鑫，黄明鑫通过手机转账给其200元。 6.证人杜某提供的转账记录截图壹份，2019年7月6日，杜某支付宝（×××＠163.ｃｏｍ）收到林兵转账1000元、海林转账500元、叶少元转账600元、“我会发光却没照亮迩”转账500元，后该支付宝账户转给玉香（＊玉香，130＊＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ）2600元。杜某于2019年6月19日收到黄明鑫（微信昵称“鑫醉爱”）微信转账100元。 7.证人高某证言证实，2018年5月份，其在一个“杭州兼职”微信群里看到有人发信息找人办银行卡，一张卡115元报酬，其办理了三张银行卡（建行尾号3185、工行尾号0044、农行尾号1773），三个银行卡都开通了Ｕ盾，留的对方的手机号码，对方拍了其身份证照片，其获利345元。给其转账的是微信名“-原假假-”的胖男子。不是一开始与其联系的人。 8.证人方某证言证实，2018年5月其在一个“杭州兼职”微信群里看到有人发信息找人办银行卡，一张卡100元报酬，其办理了2张银行卡（建行、招行卡），银行卡留的对方的手机号码，其获利200元。对方微信名“-原假假-”，微信号×××05。 9.证人吴某证言证实，2018年5月份，其在杭州兼职微信群里看到有人发信息找人办银行卡，一张卡80元报酬，群里发消息收卡的人给了其一个联系方式，其联系后见面。其办理了1张银行卡（农行尾号1178），银行卡都开通了Ｕ盾，留的对方的手机号码，其获利130元。给其转账的是微信名“-原假假-”的胖男子。 10.证人马某证言证实，2018年4月份，其在杭州兼职微信群里看到有人发信息找人办银行卡，一张卡100元报酬，其办理了1张银行卡（工行尾号3529），其获利100元。 11.银行流水：证实：高某建行尾号3185账户、农行1773账户、工行尾号0044账号，吴某农行尾号1175账户，方某建行尾号2130账户流水，三人出售银行卡后，银行卡被使用，有大量转账记录。 12.相关银行卡反诈平台查询，证实：反诈骗平台中，2018年11月23日，报案人纪润莉向110报警11月22日被骗2380元，对方账户为黄明鑫平安银行、农业银行账户以及魏某的中信银行和浦发银行账户；2018年11月2日，刑某报案称被骗4985元，对方账户系杜某广大银行、招商银行以及魏某广发银行、徐某中国银行账户。黄明鑫购买、持有的他人银行卡被使用 13.搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片，证实：公安机关从被告人黄明鑫处扣押两本笔记本等物。 另有户籍证明、抓获经过等证据予以佐证。上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 关于被告人黄明鑫辩护人提出，用以证明被告人黄明鑫介绍他人交易银行卡人次数量的笔记本所记录的内容并不全面客观，存在仅介绍而未实际交易成功的可能。经查，记录银行卡交易人次数量的笔记本系黄明鑫本人所记，且其在公安机关讯问时亦明确辨认并供述该笔记本记录数量的真实性。被告人黄明鑫供述称每介绍成功一笔其获利30元，当庭亦供认获利约3000元，故折算后数量与其所记数量相符，故该证据客观真实，具有证明力，应予采信。 关于被告人黄明鑫辩称，其介绍他人交易银行卡并非持有他人银行卡的辩解。经审理认为，在案证据虽无法证明被告人黄明鑫明知购买银行卡用于何种目的，但可以明确的是，被告人应当预见到实际购卡人非法持有他人信用卡的客观状态，已经妨害了信用卡的管理，而其仍为购买卡人提供帮助，给予居间介绍，该行为已成立妨害信用卡管理的共同犯罪。故被告人黄明鑫的辩解，本院不予采纳。 本院认为，被告人黄明鑫帮助他人居间介绍收购信用卡并非法持有他人信用卡，数量巨大，行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄明鑫在共同犯罪中，起到次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人黄明鑫归案后能够如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人相应辩护意见，本院予以采纳。综上，结合本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄明鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期终止日顺延，即自2019年8月2日至2022年11月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人黄明鑫的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈  焕  煜 人民陪审员 贾    薇 人民陪审员 张  路  芬 二〇二〇年十一月六日 书 记 员 顾书嫣（代）