浙江省江山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0881刑初97号 公诉机关浙江省江山市人民检察院。 被告人周井高，男，1981年7月12日出生于浙江省江山市，汉族，初中文化，住江山市。2012年2月27日因饮酒后驾驶机动车被江山市公安局交警大队罚款2000元，并暂扣机动车驾驶证六个月；2016年6月21日因再次饮酒后驾驶机动车的违法行为，被江山市公安局交警大队行政拘留五日。因本案于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于江山市看守所。 辩护人朱红卫，浙江万盛律师事务所律师。 辩护人王奇，浙江万盛律师事务所实习律师。 被告人王**勇，男，1986年6月27日出生于浙江省江山市，汉族，大专文化，住江山市。因本案于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月27日被取保候审。于2020年9月25日被继续取保候审。 辩护人徐丽波，浙江开岚律师事务所律师。 被告人周井水，男，1978年10月6日出生于浙江省江山市，初中文化，住江山市，户籍地江山市。因本案于2019年3月12日被刑事拘留，同年4月13日被取保候审，2020年4月10日被继续取保候审。经本院决定，于同年11月16日被逮捕。现羁押于江山市看守所。 辩护人周雄伟，浙江远图律师事务所律师。 被告人黄淑丰，男，1981年11月4日出生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，住衢州市衢江区。因犯盗窃罪于2010年8月3日被衢州市柯城区人民法院判处有期徒刑二年八个月，并处罚金18000元，于2012年4月21日刑满释放。因本案于2019年8月8日被刑事拘留，同年8月28日被取保候审。2020年8月26日被继续取保候审。经本院决定，于同年11月16日被逮捕。现羁押于江山市看守所。 辩护人毛爱娟，浙江远图律师事务所律师。 江山市人民检察院以江检二部刑诉（2020）111号起诉书指控被告人周井高、王**勇、周井水、黄淑丰犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月13日向本院提起公诉。本院当日立案后，依法组成合议庭于同年11月9日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员姜松湖出庭支持公诉。上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。审理过程中，因不可抗拒的原因，本案于2020年3月16日中止审理，同年9月14日恢复审理。现已审理终结。 江山市人民检察院指控：2018年6、7月份，被告人周井高在微信上认识了一个昵称为“Amaihuye”的河南籍男子“阿胡”，“阿胡”自称是在柬埔寨金边的太子集团工作，因公司赌场资金走账、“时时彩”网络赌博上下分，需要大批量的一类银行储蓄卡，公司将以高额租金予以租用。为保证资金安全必须有卡主携带银行卡到境外滞留，公司将负责食宿及来回路费开销。周井高明知银行卡是用于网络赌博等违法犯罪活动，但为谋取利益，其开始找认识的人办储蓄卡，并安排其携卡出境，出租给“阿胡”，自己从中赚取中介费。其先后安排了毛井强、徐林忠、邵太阳（均另案处理）、被告人王**勇等人携卡前往柬埔寨、老挝等国。徐林忠等人回国后，“阿胡”不再要求卡主亲自带卡出境，周井高便让客户直接将银行储蓄卡集中到他手上，其再通过邮寄等方式将银行储蓄卡送至境外。 2018年10、11月份左右，周井高与被告人黄淑丰微信聊天时，告诉黄淑丰其目前在做银行卡生意，通过收集他人的银行储蓄卡出租给境外的赌场走账或者“时时彩”网络赌博上下分使用，从中赚取中介费。为了牟利，黄淑丰明知银行卡是用于网络赌博等违法犯罪活动，仍同意做周井高的中介，帮助周井高发展客户，收集银行卡。 此后，黄淑丰通过再朋友圈、网页上发布广告吸引客户办银行卡，先后发展了范小兰、张建昆、江峰（均另案处理）等下级中介。黄淑丰收集到银行卡后，集中交给周井高，周井高根据境外银行卡使用情况发放工资给黄淑丰。黄淑丰扣除每张卡每月100元至200元的中介费后，黄淑丰再将工资通过银行卡转账或微信转账的形式，转发给中介或者客户。 2019年3月初，周井高安排其哥哥被告人周井水携带收集到银行卡前往老挝。周井水明知银行卡可能被用于违法犯罪，仍予以运送。2019年3月10日，周井水收拾好行李后，周井高将事先包好的175张银行储蓄卡、120个U盾和58张手机卡藏在行李箱内。之后周井水根据周井高的安排从衢州乘飞机到昆明，再从昆明乘坐老挝国际客车到磨憨。2019年3月12日9时许，周井水准备出境前往老挝时，被勐腊海关查获，行李箱内的175张银行储蓄卡、120个U盾和58张手机卡被当场扣押。 周井高得知此事后，担心公安机关据此追查到自己，为降低风险，2019年3月19日，周井高让被告人王**勇出面租赁了位于江山市××街道××幢××室的房子，将办公地点转移至江南绿城，并雇佣王**勇负责收卡、验卡及处理银行卡冻结等工作。 2019年5月，因资金问题，黄淑丰与周井高发生矛盾，黄淑丰停止为周井高收集银行卡，黄淑丰共向周井高提供银行卡170余套，收得工资15.18万元，黄淑丰向下级中介和客户发放工资后，实际非法牟利2.2万元。 截止2019年8月23日，周井高、王**勇被抓获归案，周井高共向上家“阿胡”提供他人银行储蓄卡680余套，非法获利二十多万元。王**勇共帮助周井高收、验银行卡400余张，非法获利3万余元。民警在对周井高进行人身检查时，在其身上查获他人的银行储蓄卡2张，在周井高位于清湖的住处查获他人银行储蓄卡16张（其中12张状态正常），在江南绿城周井高和王**勇的租住处查获他人银行储蓄卡83张（其中72张状态正常）。被告人周井高共计非法持有他人银行储蓄卡261张，周井水共计非法持有他人银行储蓄卡261张，周井水共计非法持有他人银行储蓄卡175张，王**勇共计非法持有他人银行储蓄卡72张。 经查询公安部电信诈骗侦办平台，周井高提供给上家“阿胡”的部分银行储蓄卡如柴根均、田二瑞、宫某、丁贵生、冯江林、范土江、单丽丽、何超、邓箐、任红线、李开洪、何雪霞、陈永雅、何茜等人的账户因涉嫌电信诈骗，已被公安机关冻结。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被害人的陈述、搜查笔录、视听资料、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人周井高、王**勇、周井水、黄淑丰非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周井高、黄淑丰主动归案并如实供述自己的罪行，属自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人王**勇、周井水归案后如实供述自己的罪行，属坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。建议判处被告人周井高有期徒刑三年六个月，并处罚金25000元；判处被告人王**勇有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元。 被告人周井高对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：周井高有自首情节，认罪态度较好，积极退赃，且系初犯。 被告人王**勇对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：王**勇在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；王**勇如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，积极退赃；王**勇系初犯，主观恶性不大，易于改造。请求对王**勇适用缓刑。 被告人周井水对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：周井水在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；周井水如实供述自己的罪行，具有坦白情节；周井水系初犯；周井水未实际获利，其行为未造成实际危害后果。 被告人黄淑丰辩称其并未实际获利，其提供给周井高的部分银行卡是没有用的。其辩护人的辩护意见是：黄淑丰有自首情节；黄淑丰在共同犯罪中属从犯；黄淑丰当庭自愿认罪，有悔罪表现，犯罪情节较轻，对其适用缓刑不致再危害社会，建议对黄淑丰适用缓刑。 经审理查明：2018年6、7月份，被告人周井高在微信上认识了一名自称“阿胡”的人。“阿胡”对周井高称其在柬埔寨金边“太子集团”工作，因公司赌场资金走账、“时时彩”网络赌博上下分需要，公司有意以高额租金租用大批量的一类银行储蓄卡。周井高明知银行卡是用于网络赌博等违法犯罪活动，但为谋取利益，其开始找认识的人办储蓄卡，并安排其携卡出境，出租给“阿胡”，自己从中赚取中介费。周井高先后安排了毛井强、徐林忠、邵太阳（均另案处理）、被告人王**勇等人携卡前往柬埔寨、老挝等国。徐林忠等人回国后，“阿胡”不再要求卡主亲自带卡出境，周井高便让客户直接将银行储蓄卡集中到他手上，其再通过邮寄等方式将银行储蓄卡送至境外。 2018年10、11月份左右，周井高通过微信告诉被告人黄淑丰其目前在做银行卡生意，通过收集他人的银行储蓄卡出租给境外的赌场走账或者“时时彩”网络赌博上下分使用，从中赚取中介费。为了牟利，黄淑丰同意做周井高的中介，帮助周井高发展客户，收集银行卡。此后，黄淑丰通过在朋友圈、网页上发布广告吸引客户办银行卡，先后发展了多名下级中介。黄淑丰收集到银行卡后，集中交给周井高，周井高根据境外银行卡使用情况发放工资给黄淑丰。黄淑丰扣除每张卡每月100元至200元的中介费后，黄淑丰再将工资通过银行卡转账或微信转账的形式，转发给中介或者客户。 2019年3月初，周井高安排被告人周井水携带收集到银行卡前往老挝。周井水明知银行卡可能被用于违法犯罪，仍予以运送。2019年3月12日9时许，周井水准备携银行卡等物品出境前往老挝时，被勐腊海关查获，其行李箱内的175张银行储蓄卡、120个Ｕ盾和58张手机卡被当场扣押。周井高得知此事后，为逃避侦查，于同年3月19日让被告人王**勇出面租赁了位于江山市××街道××南绿城的一处房屋，将办公地点转移至此处，并雇佣王**勇负责收卡、验卡及处理银行卡冻结等工作。 2019年5月，因资金问题，黄淑丰与周井高发生矛盾，黄淑丰停止为周井高收集银行卡，黄淑丰共向周井高提供银行卡170余套，收得工资15.18万元，并向下级中介和客户发放“工资”。 截止2019年8月23日，周井高、王**勇被抓获归案，周井高共向上家“阿胡”提供他人银行储蓄卡680余套，非法获利20余万元，收到上家转账给其但尚未发放的“工资”70万元。王**勇共帮助周井高收、验银行卡400余张，非法获利3万余元。民警在对周井高进行人身检查时，在其身上查获他人的银行储蓄卡2张，在周井高位于清湖的住处查获他人银行储蓄卡16张，在江南绿城周井高和王**勇的租住处查获他人银行储蓄卡83张。 2019年8月8日，黄淑丰主动要求配合民警至江山市公安局协助调查廖某银行账户问题，在对黄淑丰进行询问后，侦查机关发现黄淑丰涉嫌妨害信用卡管理犯罪，当日依法对黄淑丰刑事拘留。2019年8月23日，侦查机关民警持询问通知书将周井高通知到江山市公安局刑事侦查大队接受询问，周井高配合调查。同日，王**勇被抓获归案。 经查询公安部电信诈骗侦办平台，周井高提供给上家“阿胡”的部分银行储蓄卡账户因涉嫌电信诈骗，已被公安机关冻结。案发后，侦查机关从被告人周井高处扣押人民币209120元，周井高妻子徐某1替其主动向公安机关退出违法所得70万元。审理过程中，被告人王**勇退出违法所得30000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.物证：银行卡、Ｕ盾、手机、手机卡、笔记本电脑等；2.书证：受案登记表、立案决定书、移交物品文件清单、情况说明、海关物品移交表、案件移交单、线索移交函、体格检查表、关于廖某重点可疑交易报告、周井高手机聊天记录信息、周井高出入境记录、王**勇出入境记录、抓获经过、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、前科查询记录、户籍证明、黄淑丰提供的台账、调取证据通知书、银行交易明细、扣押银行卡状态清单一览表、涉案银行卡开户信息及状态；3.证人宫某、周某1、周某2、徐某1、廖某、徐某2的证言、证人姜某的证言及转账记录、证人程某的证言及合同、转账记录等；4.被告人周井高、王**勇、周井水、黄淑丰的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录：电子数据检查笔录、检查笔录。本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人周井高、王**勇、周井水、黄淑丰非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且分属共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。本案四被告人虽在共同犯罪中分工不同，但均具体实施非法持有他人信用卡的行为，均不能认定为从犯。相关辩护意见不予采纳。被告人周井高、黄淑丰犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻、减轻处罚。被告人王**勇、周井水归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周井高、黄淑丰承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人黄淑丰具有再犯危险，不能适用缓刑，相关辩解、辩护意见不予采纳。综合本案各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周井高犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币25000元。（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年8月23日起至2023年2月22日止。） 二、被告人王**勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、被告人周井水犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2020年11月16日起至2023年10月13日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 四、被告人黄淑丰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元。（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2020年11月16日起至2022年10月25日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 五、被告人周井高退出的违法所得909120元、被告人王**勇退出的违法所得30000元，予以没收，上缴国库；扣押在案的作案工具银行卡279张、U盾133个、手机SIM卡64张、手机6部、笔记本电脑1台，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 被告人王**勇应当在判决发生法律效力之日起十日内到居住地县级司法行政机关报到，接受社区矫正。 审 判 长  许浩丰 人民陪审员  吴忠林 人民陪审员  姜 彩 二〇二〇年十一月十六日 书 记 员  徐 静