山东省济南市历下区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0102刑初439号 公诉机关山东省济南市历下区人民检察院。 被告人靳广东，曾用名靳光东，男，1971年8月4日出生于山东省新泰市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于济南市看守所。 辩护人张辉玉，山东誉实律师事务所律师。 山东省济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉[2019]364号起诉书指控被告人靳广东犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理期间，因不可抗拒原因，本院于2020年2月3日裁定中止审理，于2020年9月3日恢复法庭审理；公诉机关以补充侦查为由要求延期审理，并在法定期限内提请恢复法庭审理。济南市历下区人民检察院指派检察员崇敏出庭支持公诉，被告人靳广东及其辩护人张辉玉到庭参加诉讼。现已审理终结。 济南市历下区人民检察院指控：金益新财富资产管理（北京）有限公司山东分公司于2014年2月27日注册成立，公司所在地为济南市。2014年6月，被告人靳广东任金益新山东分公司总经理，全面管理公司事务。公司成立后，对外宣称公司拥有“阁莱美”珠宝品牌，以10%-14%年息为诱饵，由业务员通过打电话、面对面宣传等方式，向社会公众公开宣传、销售金益新*阁莱美连锁店基金等理财产品，以此向社会公众吸收资金。经审计，自2014年6月至2017年1月，被告人靳广东任职期间，金益新山东分公司向社会公众20人，吸收资金共计1194万元，收回本金145万元，收回利息97.093431万元，损失951.906569万元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人靳广东违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人靳广东未提供新的证据，辩称其应只对2016年1月1日之前的犯罪行为负责。 辩护人未提供新的证据，辩称被告人靳广东系从犯，应对2014年9月至2015年12月期间的非法吸收存款行为负责，非法吸收的数额应扣除支付的利息，金益新财富管理（北京）有限公司的非法吸收公众存款的犯罪事实已由其他司法机关追究，未追究被告人靳广东的责任，希望法庭综合考虑。 经法庭审理查明：金益新财富资产管理（北京）有限公司山东分公司（以下简称金益新山东分公司）于2014年2月27日注册成立，公司所在地为济南市。2014年6月，被告人靳广东任金益新山东分公司总经理，全面管理公司事务。公司成立后，对外宣称公司拥有“阁莱美”珠宝品牌，以10%-14%年息为诱饵，由业务员通过打电话、面对面宣传等方式，向社会公众公开宣传、销售金益新*阁莱美连锁店基金等理财产品，以此向社会公众吸收资金。经审计，自2014年6月至2017年1月，被告人靳广东任职期间，金益新山东分公司向社会公众20人，吸收资金共计1194万元，收回本金145万元，收回利息97.093431万元，损失951.906569万元。 认定上述事实，有公诉机关当庭提供并经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实： 1、集资参与人刘兆芹、温洪英、耿庆春、魏树美、赵春梅、赵学兰、刘书堂、霍连河、祝琳、姜继军、王发德、焦然、王庆昌、沙如、栾丽丽、袁长海等人的证言及出资确认函、协议履约担保函等证明：金益新山东分公司吸收其资金的时间、手段、数额情况。 2、金益新公司山东分公司业务员董风香的证言证明：其在金益新山东分公司工作的情况以及公司组织架构、宣传模式、面向不特定人群吸收资金、许诺采取高额回报等运营模式情况。并证明自2014年6月份开始，靳广东就是金益新山东分公司的总经理，负责公司的全面事务。2016年5月，总部安排徐晶负责公司的一部分业务，靳广东对此有意见，上班不及时，但仍是公司的总经理。2017年1月份，客户发现公司没有付利息，后公司的员工和客户纷纷报案，北京总公司也出现没法兑付的情况，北京市公安局介入调查，公司就逐渐停业了。 3、金益新公司山东分公司业务员蔡莉莉的证言证明：其在金益新山东分公司工作的情况以及公司组织架构、宣传模式、面向不特定人群吸收资金、许诺采取高额回报等运营模式情况。并证明2014年8月，其在靳广东的介绍下进入公司工作，当时靳广东是公司的总经理，2016年5月，徐晶来金益新山东分公司综合部门工作，发现公司财务有问题，2016年8、9月份北京总公司不再让靳广东负责“石油现货”业务，改成让徐晶负责，靳广东只负责“阁莱美”和“珠宝e贷”的基金业务和公司综合工作。靳广东开始经常不上班，但仍是公司的总经理，让我们给公司要求恢复他的“石油现货”管理，后来公司没有回应，靳广东就继续督促我们完成基金业务。 4、金益新公司山东分公司业务员王娟的证言证明：其在金益新山东分公司工作的情况以及公司组织架构、宣传模式、面向不特定人群吸收资金、许诺采取高额回报等运营模式情况。并证明其于2015年4月份进入公司工作，总经理是靳广东，2016年4、5月份，发现底薪被砍掉一半，财务说是靳广东总经理的意思。2016年8、9月份，靳广东和徐晶就分开办公了，徐晶专门管“石油现货”了，基金项目还是靳广东负责。2017年1月份，我们照例去北京总部开年会，靳广东和徐晶也去了。 5、金益新公司山东分公司法人代表李建启的证言证明：金益新山东分公司是2013年在济南开始经营的，公司的法人是我，但只是个挂名的法人，不参与山东分公司的实际运营和管理。金益新山东分公司的总经理是靳广东，他实际负责山东分公司的运营和管理。2016年年底徐晶开始监管公司。金益新山东公司没有独立财务，财务结算都是通过总公司，山东分公司发展的客户都是直接把投资款打入北京总公司指定的北京金美福资产管理中心的农商行账户。 6、金益新财富资产管理有限公司实际负责人田清臣的证言证明：金益新山东分公司大约是在2013年2014年左右的时候在济南开始经营的，是徐懿提议成立的，就是为了给总公司扩展业务。山东分公司的总经理是徐懿的老乡，只知道他姓靳，是徐懿介绍进公司的，实际负责山东分公司的运营和管理。印象中山东分公司负责人没有换过人，应该都是“老靳”。 7、金益新公司山东分公司员工张**、国仕荣、杜东芝的证言证明：其在金益新山东分公司工作的情况以及公司组织架构、宣传模式、面向不特定人群吸收资金、许诺采取高额回报等运营模式情况。杜宝芝的证言还证明2014年4-5月份，靳广东开始担任公司的总经理。 8、书证证明：靳广东卡号为6222********的工商银行卡的提取记录，截止到2016年12月份，泰和荣珠宝(北京)有限公司一直给该账户打款。 9、金益新财富资产管理（北京）有限公司山东分公司工商登记记录材料、营业执照证明：该公司成立于2014年2月27日，经营范围是经济贸易咨询；销售首饰、工艺品，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，经营范围不包括向社会公众吸收资金。 10、银行交易明细、司法鉴定意见书证明：2014年6月至2017年1月金益新财富资产管理（北京）有限公司山东分公司经营期间，涉集资参与人20人，共投资1194万元，损失951.906569万元。 11、刑事判决书证明：金益新财富资产管理（北京）有限公司的涉案人员以犯非法吸收公众存款罪被刑事处罚的情况。 12、抓获经过、发破案经过证明：被告人靳广东系被抓获归案，无自首情节。 13户籍信息表证明：被告人靳广东系成年人，负完全刑事责任。 14、被告人靳广东的供述及辩解证明：金益新（北京）财富资产管理有限公司是2013年4月在北京注册成立，办公地址位于北京市朝阳区针织路泰达时代中心****，法定代表人是王晓峰，实际控制人是徐懿、田清臣和王蕊。金益新山东分公司是2013年在济南开始经营的，2014年2月份在济南市注册成立，实际办公地址是济南市历下区趵突泉北路1号开元广场b413室。金益新公司主要是以私募基金为名义对外吸引老百姓在公司里投资。我们主要对外讲金益新公司有一个“阁莱美”私募基金项目，该项目是合法的私募基金业务，主要是投资给北京“阁莱美”珠宝品牌开设门店和经营使用。投资人投资期限有3、6、12个月，到期还付客户本金，利息年化收益10%-14%，投资期限越长，利息越高。同时公司宣称对客户的投资保本保息，由中投大通担保公司担保保证客户的本息安全，如果出现风险，会及时偿付客户本息。2015年12月份，总公司上线了“珠宝E贷”网站（www.zhubaoyidai.com）和手机APP，开始线上投资，客户可以通过在网上注册、支付，完成投资，投资方式与线下一致，钱是直接支付给公司。金益新山东分公司主要是负责招聘业务员对外宣传、发放传单以招揽投资客户，以及维护这些客户。客户投资金额是5万元起步，上不封顶，客户本身没有任何限制条件，只要有钱，谁都可以来投。据我了解的现在济南地区的客户有30名左右，尚未返还的本金大概是1300万元左右。 其是2014年1月份经徐懿的对象李然介绍到金益新公司工作的，徐懿承诺每月给其8000元工资，让其做山东分公司总经理。2014年6月其到金益新山东公司工作的，任总经理一职，2016年1月份，因为要照顾家里老人，徐懿安排她姐姐徐静到山东分公司来替我管理。到了2016年4月份，自己需要长期照顾家里人，就要求离开公司。2016年12月份，“珠宝E贷”线上投资的客户就发现公司兑付不了本息，12月28日北京公安局朝阳分局对徐懿等人以非法吸收公众存款立案，我也找不到徐懿、徐晶了。 关于被告人靳广东及其辩护人辩称被告人应只对2014年9月至2015年12月期间的非法吸收存款行为负责，以及辩护人关于靳广东系从犯，主观上不具有非法吸收的故意，非法吸收的数额应扣除支付的利息，金益新财富管理（北京）有限公司的非法吸收公众存款的犯罪事实已被追究，但未追究被告人靳广东的刑事责任，望法庭综合考虑的辩护意见。根据本案的事实、证据及相关法律规定，综合评判如下： 通过公司员工的证言、集资参与人的陈述和被告人供述，可以充分证明被告人靳广东自2014年6月份开始担任金益新山东分公司的总经理。2016年1月份，徐晶进入公司工作，后2016年4、6月份开始负责“石油现货”业务，整个的基金项目仍是由靳广东负责，且从被告人的银行卡中体现出北京总公司一直往其打钱到2016年12月份，即案发前。故被告人及辩护人关于被告人只对2014年9月份至2016年1月份之前的非法吸收数额负责的辩解不成立，不予支持；靳广东作为金益新山东分公司的总经理，对公司的行政、业务负总责，不应认定为从犯；非法吸收公众存款涉案金额为投资的本金，支付的利息不应作为吸收的本金折抵；被告人作为金益新山东分公司的总经理，其犯罪行为可以单独评价，且金益新总公司也包括该部分犯罪事实，故辩护人的相关辩解不成立，不予采纳。 本院认为，被告人靳广东违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。对被告人靳广东依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下： 一、被告人靳广东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年10月23日起至2022年10月22日止），并处罚金五万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人靳广东退赔各集资参与人的经济损失。（见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。 审 判 长  朱庆臻 人民陪审员  孙易琴 人民陪审员  孙竹林 二〇二〇年十一月十日 书 记 员  魏凯欣