鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0611刑初204号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人吴冲，曾用名任仲华，男，1988年11月10日出生，汉族，本科毕业，无业，户籍地河南省郑州市，住河南省灵宝市。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月10日向鹤壁市公安局淇滨区分局泰山中队投案自首，次日被鹤壁市公安局城乡一体化示范区分局刑事拘留，2020年1月17日被该局逮捕。指定辩护人郝素芬，河南道平律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检一部刑诉（2020）179号起诉书指控被告人吴冲犯诈骗罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员侯鹏出庭支持公诉，被告人吴冲及其辩护人郝素芬均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年1月至2017年11月间，被告人吴冲以还债、父亲看病等名义陆续向被害人刘某1、宋某等19人借款3803149.57元，并用于赌博、个人消费等。2019年12月10日，被告人吴冲主动到鹤壁市公安局淇滨区分局泰山中队投案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人吴冲的供述、被害人宋某、刘某1等人的陈述、证人任某的证言、银行交易明细、鉴定意见、书证等证据。公诉机关认为，被告人吴冲虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物3803149.57元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人吴冲十年至十三年有期徒刑，并处罚金。被告人吴冲对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人系自首，且认罪认罚。经审理查明：2015年1月至2017年11月间，被告人吴冲在无偿还能力的情况下，以借款还债、给父亲看病等名义骗取刘某1268105元，宋某574724.24元，董某563281.41元，王某110000元，杨某19548元，李某148000元，高某89000元，石某17983元，段某40000元，胡某52505元，崔某55812.8元，朱某80661.56元，李某386100.96元，张某60550元，王某21231668元，权某93906元，王某37803.6元，李某2483500元，杜某20000元，共计3803149.57元。吴冲将上述款项非法占为己有，用于赌博、个人消费等。2019年12月10日，被告人吴冲主动到鹤壁市公安局淇滨区分局泰山中队投案。上述事实，有以下证据证实：1.被告人吴冲供述：我是从2015年开始借高利贷，中间一直反复循环借，现在还没有还清。我借钱都是以倒账和我父亲做手术的理由借的。借钱还钱账目最终以转账记录为准。我借钱当时就是拆东墙补西墙，这和我找这个女朋友有很大的关系，开始是我需要还房贷、还信用卡，我没有钱了就开始借宋某的钱，当时借的也是他信用卡的钱，到宋某的信用卡该还款的时候，我再想办法借其他地方的钱把宋某的钱还了，这样一直借款，还需要还利息，所以欠款就越来越多，再加上我在网上贷的高利贷，更是催的我没有办法，慢慢这就陷入了一个恶性循环。我是2015年7月份买的房子，我买房子后才开始陆陆续续开始在网上赌博，从2017年1月份开始玩的比较大，一天多的时候能够赢一百多万，输的话一天也就是输四五十万。我借这么多钱都用到各个网贷平台利息周转、赌博、还房贷、自己消费、拆东墙补西墙，欠款越来越多。拆东墙补西墙和还网上高利贷利息开销有150万元左右，赌博本金大概四五十万，赌博的流水估计有几千万。因为开始赌博赢了，越玩越大，2017年前后那段时间一直在玩。2.被害人宋某的陈述：2016年11月份的时候，吴冲在办公室给我说他和朋友在外地一起投了一个物业公司，然后和朋友生气了，朋友要撤资，现在急要钱，想借我的钱用，当时我也没有现金，吴冲说是用我的信用卡刷出来一部分钱，他用他的pos机刷走了3万元左右，然后又说用我的浦发信用卡办理贷款，他拿着我的浦发信用卡通过网上在浦发银行贷了285072.14元，随后我又把我的储值卡和身份证信息、支付宝账号密码、银行卡账号密码都给他了，他就通过手机在网上办理各种贷款，当时我也是知道的，就是不知道贷了多少钱，比如有闪银笑脸的有1463元，闪银起点的有500元，微粒贷40000元，拍拍贷有403元，万达贷11060元，招联金融有26363元，省呗7538元，玖富叮当56996.5元，读秒钱包10118.6元，人人贷38807元，支付宝花呗3096.82元，借呗20976元，现金巴士500元，安逸花10269元，马上贷6105元，现金贷8108元，闪电借款5280元，原子贷2980.28元，快贷3000元，京东白条3000元，给你花3700元，来分期1188元，借现金35000元，广发银行信用卡贷款13943.4元，钱站113500元，还使用我的信用卡刷他的pos机，有平安银行信用卡6044元，中信银行信用卡30134.8元，华夏信用卡27000元，共计92万元许。2017年6月份左右的时候，吴冲说是他父亲脑溢血病了，需要做手术，需要大量的资金，于是我们项目上二十来个人都借给他钱了，有现金，有信用卡刷走的，有被吴冲从网上办理的各种贷款的。吴冲2017年11月13日给我打了一张欠款100万的欠条，还给我们公司的刘某1、李某3、杨某、崔某等人都打了欠条，吴冲说是2018年1月1日之前会全部还完。我当时把信用卡、密码、储蓄卡、身份证信息等都给吴冲，知道他是用来办理贷款的。但是不知道会办理这么多，我也不知道自己的信用会贷这么多钱。3.被害人刘某1的陈述：2017年6月份的时候，吴冲找我借钱，我说身上没有现金，可以让你先用我的信用卡取钱，然后你再还上去，我把我的两张信用卡都给他了，密码也告诉他了。吴冲从我的招商信用卡取了12000元钱，又从平安信用卡上取了800元。一共加起来取了21000元，在下次还款的时候，他将信用卡的还款做成了分期，7月份之前吴冲一直还着，我也没有在意。等到9月份的时候，吴冲又来找我借钱，说是他的父亲生病了，急需用钱，我就将35000元现金借给他了，大概过了十几天，吴冲又来找我借钱，我说没有钱了，他告诉我说可以从支付宝、微信等其他的方式贷到钱，让我将身份信息和手机都借给他，我之前觉得他挺靠谱的，父亲又生病了，我没有考虑就将手机和身份信息给了他。吴冲用我的手机和信息分别在信粒货、钱站贷款、E招贷、招联借款、来分期、安逸花、蚂蚁借呗、苏宁金融、读秒、宜人贷借款、万达贷等贷款APP上贷款，共贷出来大概30万元。9月底时候，当吴冲一直没有还款的时候，我就问他到底在多少个APP上贷款了，他始终没有告诉我，就说他会还款的。到10月份的时侯，我查出来吴冲在这么多的APP上贷款就开始找他还款，吴冲零零碎碎的还了一部分，等到11月17号见过吴冲最后一次以后，就联系不上他了，也不还款了。我们还有十几个同事都是这样被刷了信用卡，都在找他，就一块商量着报警了。APP上的贷款分别为现金3.5万元，招商信用卡12000元，平安信用卡8000元，微信微粒贷33600元，钱站贷款92900元，E招贷33600元，招联借款4800元，来分期27000元，安逸花15700元，蚂蚁借呗4616元，苏宁金融3233元，读秒7965元，宜人贷借款4433元，万达贷11000元，共计293847元。吴冲用我的身份证、手机、微信密码、支付宝密码、信用卡密码、其他的APP贷款都放款到我的账户，然后被吴冲全部取走。吴冲还给我手机的时候就没有通知信息什么的。当时我借钱给他的时候就没有收利息等好处。11月16号的时候，他给我打了一张30万元的欠条。4.被害人董某的陈述：吴冲第一次借钱是2017年6月份，吴冲给我打电话说想借点钱用于放贷，我说我也没钱，我还需要还我的房贷。吴冲又说会很快还钱，可以不占用我的现金，用我的信用卡或者手机金融软件贷款就行。我当时没答应，后来他又给我打了几次电话，还是说这事，答应我到年底给付高额利息，月利息10％，当时我还是没答应。2017年6月7日，吴冲当面来找我，再次给我承诺年底高额利息，我心动答应了。然后以借条的形式，通过我的中信信用卡开通了中信金融软件动卡空间，吴冲拿着我的手机，以分期的形式分了36期，借走了170000元。其中包括我的中信信用卡额度40000元，动卡空间额度130000元，本金还款我无须承担，都是吴冲自己操作，不需要经我的手机，他自己就可以还，并承诺一年还清，利息一年57000元，当天就给我先付了30000元整的利息，剩余的27000元最晚在2017年11月中旬付清，我看了他需要每个月在软件上还4722元钱，每个月的还款额不等。吴冲给我打的借条内容是2017年6月7日，借董某170000元整，付利息57000元整，已付30000元整，剩余27000元最晚11月中旬付清，此170000元还款董某无须承担，落款是吴冲的名字，日期2017年6月7日。在2017年1月中旬吴冲停止了还款，我也没操恁多心。当时吴冲借我钱打到了他的中国银行卡上。截止到现在，我的这个软件已经帮吴冲还清了，吴冲当时就还了18000余元。吴冲还以接工程需要周转资金的名义向我借过钱。2017年7月份，吴冲给我打了几次电话，给我说他接了个水电工程的活，但手里没钱，需要资金周转，之后我俩见面时他又说等工程款下来，年底给我分红，每个月的软件金额还款由他来还，不用我管，我犹豫过后便答应了他。后吴冲又在2017年8、9、10月份，陆续从我的手机上下载金融软件，在金融软件万达贷款32000元、苏宁金融借款30000元、拍拍贷借款4500元、玖富叮当借款4200元、京东金融借款6000元、现金巴士借款1500元、麦芽贷款3000元、分期乐2000元、美借13186.81元、快贷3000元、快钱钱包3888元、还呗8000元、华融消费金融2000元、安逸花12300元、你我贷借款12000元、钱站90000元、马上金融8000元、宜人贷85000元、来分期500元、微粒贷36000元、微博贷6000元、兴业银行信用卡10000元、温州银行信用卡40000元、交通银行信用卡80000元、广发银行信用卡70000元、民生银行信用卡10000元、中国银行信用卡10000元、招联好期贷15600元，一共用了616674.81元，都是通过贷款软件贷出来，先贷到我的卡里，然后再把钱转到吴冲的中国银行卡里。2017年11月18日，吴冲借的钱已经还不上了，我这边金融软件公司开始给我打电话催我还钱，我就打电话给吴冲陕西西安的那个手机号让他还钱，吴冲说他现在也没钱，让我现在先自己还上，随后再把钱给我，我被金融公司催的太烦了，找了一张我的信用卡，从上面套现10000元钱，去掉手续费后给吴冲通过支付宝转了9860元钱，让他把钱先还上。吴冲一共借了我本金和利息共计84万余元。他在2017年9月份曾以他父亲生病的名义找我借钱。我还知道他的陕西西安的手机号打不通是他拿一些软件设置的原因。5.被害人胡某的陈述：吴冲总共骗了我13万元的本金，有一部分是我通过支付宝的蚂蚁借呗借出来的，这些钱都需要支付利息，吴冲也都知道，当时他给我支付过几个月的利息，到2017年8月5日我最后一次借给他40000元钱之前，他就不再支付利息了，我自己又还了5000元钱的利息。这些钱我基本上都是通过支付宝转账给吴冲的，从2015年上半年的时候，吴冲对我说想借我的钱，说他自己的信用卡还不上钱了，刚开始借的比较少，都是借几千元，后来借的多了，他又给我说他从我们公司张翔那里接了一点水电工程的私活，要给工人发工资、买材料，现在他没有钱，让我借钱帮他，他还说到给他结算工程款的时候，他多给我一部分钱。但是我一直都说我不分他挣的钱，只要把我的钱还给我，把我借钱的利息还上就行了。到2017年8月份的时候，他说他父亲病了，需要花钱，又找我借走了40000元。后来我又转给他1000元钱算是看望他父亲了。张翔是一个劳务公司的负责人，张翔所在的劳务公司经常干我们中建七局的工程，后来我们公司被吴冲骗的这些人问过张翔，张翔说没有和吴冲干过什么活。6.被害人石某的陈述：吴冲在2016年5月17日第一次以买房子还房贷为由借我10000元钱，我当时手头没这么多钱，吴冲让我通过支付宝网商贷，贷了10000元钱给了吴冲，时间是一年还清，吴冲当时承诺到还款时每月他把钱给我，让我还给网商贷平台。2016年10月16日第二次吴冲以没有钱，需要还房贷和还借别人的钱为由借我4000元钱，我通过支付宝网商贷，贷了4000元钱给了吴冲。第三次2017年2月16日吴冲还是以没有钱，需要还房贷和借还别人的钱为由借我4800元钱。2011年3月16日，由于我本人要向银行贷款买房，网上的贷款记录影响到我个人的征信，我就在3月16日提前将网商贷的三笔贷款还上，共提前还款金额10018.52元钱，即至2017年3月16日，吴冲欠我人民币10018元。2017年8月6日，吴冲向我打电活，称他父亲脑溢血病危住院需要钱，我通过支付宝向他转账10000元钱。至此，吴冲共借我20018元钱，我多次要求他归还欠款，他都没还，后来吴冲也联系不上了。7.被害人王某1、崔某等8人的陈述。证明王某1、张某、王某2、权某、李某3、杨某、李某1、崔某被吴冲诈骗的金额、时间及未归还的事实。8.证人任某的证言：我的大儿子叫吴冲。他之前在河南的名字叫任仲华，之后为了考大学，我把任仲华的户口从河南省迁到陕西省潼关县，给他改名叫吴冲，现在就这一个户口。吴冲2011年或2012年大学毕业后就去郑州招聘到中建七局上班了。我以前没有生病住过院，在2017年因为脑梗住过三次院。这三次住院花了不到2万元钱，大部分都报销了。大概2017年四五月份我第一次住院的时候，吴冲给我掏了5千块钱，之后吴冲再也没有给我掏过钱。从2017年12月5日后，吴冲就再没有联系过我，我给他打电话是空号，到现在都联系不上。2017年12月1日，他来看我的时候给我说他在鹤壁本单位上班的时候，借了同事五六十万，我才知道他借钱的事情，他说借钱是做生意用，但做什么生意也不说。2017年12月28日晚上，有一个叫刘某2的人加我微信，跟我视频聊天问我能不能找到吴冲，我说找不到。2017年11月底12月初，有两个吴冲鹤壁公司的人找我要吴冲欠他的钱，我说我没钱。从2016年3月份到今年，家里陆陆续续给了吴冲62万，吴冲在郑州买房首付给了他10万，他弟弟任某给他贷了30万，2017年11月底吴冲借同事钱，同事缠住他不让他走，我给了他8万块钱让他还钱，剩下的是以他做生意的名义给的他，总共给了62万。9.中建七局鹤壁聆海御园项目部证明一份。证明被告人吴冲以开公司、父亲生病为由，借同事钱并失联的事实。10.聆海御园项目欠款明细。证明截止2017年11月14日，吴冲欠宋某等人共计206.01万元。11.高某、段某、朱某、李某2、杜某、王某36人报案材料及相关书证。证明高某、段某、朱某、李某2、杜某、王某3被吴冲诈骗的数额及时间，并未归还的事实。12.吴冲银行交易明细、陈某银行明细。证明吴冲向陈某账户转款的事实。13.刘某3银行交易明细。证明吴冲向刘某3转款的事实。14.鉴定意见。证明吴冲向刘某1等19名被害人借款3803149.57元的事实。15.抓获证明。证明吴冲于2019年12月10日向公安机关投案的事实。16.前科情况查询证明。证明吴冲无犯罪前科。以上证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人吴冲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物3803149.57元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人吴冲自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；吴冲自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，案经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人吴冲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月10日起至2030年12月9日止）。上述罚金于判决生效后十日内缴纳。二、继续追缴被告人吴冲的违法所得3803149.57元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 慧审 判 员  朱晨曦人民陪审员  郭 萍二〇二〇年十一月二十五日书 记 员  郭云梦