江苏省无锡市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏02刑终277号 原公诉机关无锡市惠山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）魏帅，男，1995年6月21日生，汉族，小学文化，无业，住福建省福州市马尾区，户籍在江苏省睢宁县。曾因犯故意伤害罪于2016年12月7日被判处有期徒刑一年，2017年5月19日刑满释放；因非法限制他人人身自由于2018年7月31日被行政拘留八日，并处罚款人民币二百元。因本案于2020年4月15日被抓获并刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于无锡市女子看守所。 无锡市惠山区人民法院审理无锡市惠山区人民检察院指控原审被告人魏帅犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2020年9月29日作出（2020）苏0206刑初362号刑事判决。魏帅不服，提出上诉。本院于2020年10月21日立案，并依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人魏帅，听取江苏省无锡市人民检察院的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2019年8月，被告人魏帅与郭淼（另案处理）合谋，由郭淼冒名“吴某”和魏帅足浴店的员工陈某先通过微信添加为好友，再假意与陈某发展为恋爱关系，从陈某处骗取钱财。 2019年9月，郭淼应陈某要求至无锡后，被告人魏帅装作与郭淼不认识，并和郭淼在陈某面前假装谈论郭淼成功帮魏帅借到2万元贷款的事情，以此骗取陈某信任。陈某将银行卡、密码、身份证等信息均告诉郭淼，让郭淼帮助借贷。 9月4日，被告人魏帅从他人处借得ＰＯＳ机1台，趁陈某不备，魏帅和郭淼用ＰＯＳ机从陈某银行卡内刷走人民币（下同）19999.99元，后因陈某察觉而被迫归还。 9月5日，得知陈某有1笔21000元的贷款到账后，被告人魏帅与郭淼合谋，以由郭淼通过公司后台归还贷款不会产生费用为由，从陈某处骗得21000元。后赃款由魏帅和郭淼分拆花用。 案破后，郭淼家属代为退赔被害人陈某24000元，取得了对方的谅解。 原审判决认定上述事实的主要证据有被害人陈某的陈述、辨认笔录，证人吴某、陆某的证言、辨认笔录，同案人员郭淼的供述、辨认笔录，公安机关出具、调取的刑事案件侦破经过、抓获经过、扣押笔录、决定书及清单、提取笔录、微信聊天截图、业务凭证、微信转账截图、支付宝转账截图、公安部电信网络诈骗平台查询结果反馈、借款情况及贷款合同截图、收条、谅解书、户籍资料、前科劣迹材料及被告人魏帅的供述笔录等。 原审法院认为，被告人魏帅伙同他人以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，又采用虚构事实、隐瞒真相的手法骗取他人钱财，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，属共同犯罪。被告人魏帅在宣判以前，一人犯数罪，应数罪并罚。被告人魏帅曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十九条第一、三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决：被告人魏帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万二千元。 上诉人魏帅提出的主要上诉理由是：1、其未参与信用卡诈骗，不构成信用卡诈骗罪；2、其在诈骗中起次要作用，应认定为从犯。 江苏省无锡市人民检察院经讯问上诉人魏帅，审查全部案件材料后认为：原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，建议维持原判。 经审理查明：原审判决认定上诉人魏帅犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，相关证据已在原审判决书中列举，且已在一审开庭审理时当庭宣读，出示并质证，本院确认上述证据均具有证明效力。 关于上诉人魏帅提出的上诉理由，经查：魏帅出于诈骗陈某钱款的目的，提议由郭淼以先前与陈某在福州酒吧相识为由添加被害人微信，后二人在被害人面前假装互不相识，谎称郭淼曾为魏帅成功办理小额贷款，以此获取陈某的信任，骗得陈某让郭淼代办贷款，在办理贷款的过程中，二人相互配合，由魏帅提供ＰＯＳ机，郭淼具体实施信用卡诈骗行为，共同骗取被害人钱款。上述事实有郭淼的供述笔录、陈某的陈述笔录、陆某的证言笔录、微信转账记录、陈某的银行流水明细、魏帅与陆某之间的微信聊天记录等证据证明，足以证实魏帅共同参与信用卡诈骗犯罪，且其在整个犯罪过程中发挥重要作用，不能认定为从犯。故其相关上诉理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为：原审判决审判程序合法，认定的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，但上诉人魏帅参与信用卡诈骗的犯罪情节轻微，不需要判处刑罚。江苏省无锡市人民检察院的阅卷意见部分成立，本院部分予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第三十七条、第六十五条第一款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、维持无锡市惠山区人民法院（2020）苏0206刑初362号刑事判决对上诉人魏帅犯诈骗罪的定罪部分、量刑部分及犯信用卡诈骗罪的定罪部分。 二、撤销无锡市惠山区人民法院（2020）苏0206刑初362号刑事判决对上诉人魏帅犯信用卡诈骗罪的量刑部分。 三、上诉人魏帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二千元；犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚，决定执行有期徒刑一年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月15日起至2021年7月14日止），并处罚金人民币二千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。 本判决为终审判决。 审判长  楼炯燕 审判员  周 群 审判员  杨温蕊 二〇二〇年十一月三十日 书记员  苏 萍 本案援引法律条款 《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌定决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》： 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。