河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初135号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人冯艳祥，男，1987年2月19日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省邯郸市魏县，住魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日被磁县公安局刑事拘留，于2019年12月20日被该局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。 辩护人陈德法，河北天汉律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）85号起诉书指控被告人冯艳祥犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉，本院即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东、检察官助理杨银燕出庭支持公诉，被告人冯艳祥及其辩护人陈德法到庭参加诉讼，现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2017年8月左右，被告人冯艳祥在磁县瑞鼎国际小区西门一楼开办海博惠网络科技有限公司（以下简称“海博惠”）分店，向社会公开宣传“海博惠”是一家搞开发、养殖、旅游、酒店住宿的投资公司，参加会员可以得到高额回报。参加“海博惠”交款1290元成为银卡会员，每日返5个积分，共返2000个积分。交款6450元成为金卡会员，每日返25个积分，共返10000个积分。交款12900元成为明珠会员，每日返50个积分，共返20000个积分。交款25800元成为皇冠会员，每日返100个积分，共返40000个积分。每个会员免费增送一套等价值保健品和旅游一次。另外，会员介绍一人参加每日多返1个积分，会员积分可以购物，也可兑换现金，一个积分兑换一元人民币。“海博惠”先后更名为“团乐网”、“国傲文化发展有限公司”。经河北华文会计事务所有限公司司法审计，冯艳祥非法吸收公众存款报案共涉及49人，会员人数涉及81人，会员交款总额2423680元，现金返款总额902467.60元，奶粉抵账金额7030元，损失金额1514182.40元，现无法兑付。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对被告人冯艳祥进行处罚。鉴于被告人冯艳祥当庭认罪，如实供述，可以认定自首。被害人大部分都是七八十岁的老年人，这些都是他们一辈子的积蓄，若不能完全赔偿被害人，不建议判处缓刑。 被告人冯艳祥对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚，但提出吸收存款总金额2423680元中有其自己四十多万。其辩护人陈德法的辩护意见是，对定性不持异议。关于量刑：1、被告人冯艳祥的四十来万，应当从非法集资数额中除去；2、被告人是自首；3、被告人认罪认罚，且无前科，是初犯。综上，应对被告人适用缓刑。 经审理查明，2017年8月左右，被告人冯艳祥在磁县瑞鼎国际小区西门一楼开办海博惠网络科技有限公司（以下简称“海博惠”）分店，向社会公开宣传“海博惠”是一家搞开发、养殖、旅游、酒店住宿的投资公司，参加会员可以得到高额回报。参加“海博惠”交款1290元成为银卡会员，每日返5个积分，共返2000个积分；交款6450元成为金卡会员，每日返25个积分，共返10000个积分；交款12900元成为明珠会员，每日返50个积分，共返20000个积分；交款25800元成为皇冠会员，每日返100个积分，共返40000个积分。每个会员免费增送一套等价值保健品和旅游一次。另外，会员介绍一人参加每日多返1个积分，会员积分可以购物，也可兑换现金，一个积分兑换一元人民币。“海博惠”先后更名为“团乐网”、“国傲文化发展有限公司”。经河北华文会计事务所有限公司司法审计，冯艳祥非法吸收公众存款报案共涉及49人，会员人数涉及81人，会员交款总额2423680元，现金返款总额902467.60元，奶粉抵账金额7030元，损失金额1514182.40元。被告人冯艳祥将非法吸收的200多万元上交“海博惠”河北省分店提供的银行账户。 2019年11月22日，被告人冯艳祥主动到磁县公安局经侦大队投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、河北华文会计师事务所有限公司专项审计报告载明，冯艳祥吸收公众存款报案共涉及49人，会员人数涉及81人，会员交款总额2423680元，现金返款总额902467.60元，奶粉抵账金额7030元，损失金额1514182.40元。并附有明细表。 根据磁县公安局提供的冯艳祥6217991270012205336卡流水记录，经统计，2017年8月至2019年11月期间，冯艳祥卡向9个指定账户转款共计2009633.50元，收到9个指定账户转来款207867.71元。 2、个体工商户登记基本信息及河北经济户籍管理系统查询载明，冯艳祥名下登记有磁县艳祥保健品门店和磁县一泽保健品店，经河北经济户籍管理系统查询无冯艳祥、赵某、团乐网、国傲文化发展有限公司、海博惠网络科技有限公司、团乐网、团乐网电子商务有限公司的相关信息。 3、证人马某（曾用名马志国）证明，2017年9月份左右我担任海博惠网络科技有限公司（简称：海博惠）河北省加盟店总负责人，负责河北省加盟店的管理、运营，是海博惠全国运营总监陈某及河北省的省扶孙东川找我谈的。“海博惠”总公司实际经营地址原在陕西省西安市，2017年11月左右，实际经营地址搬迁到上海市，具体地址记不清了。公司注册地址是南京市，法定代表人是谁我不清楚，实际经营人是公司董事长杨大海（别名：杨延海）、公司总裁李博（别名：李国强）。“海博惠”公司主要经营保健品、日用品等，通过线上、线下平台经营交易。开设分店后，会员交款1290元就成为银卡会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员4至5个积分，积分奖励至2000个为止。积分可以在公司网站商城购买商品，1个积分折合1元钱，也可以在当地实体分店购买商品，如果没有自己喜欢的商品购买也可以在当地实体分店把积分兑换成现金。以此类推，交款6450元成为金卡会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员25个积分左右，积分奖励至10000个为止。交款12900元成为明珠会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员50个积分左右，积分奖励至20000个为止。交款25800元成为皇冠会员，给一套等价值保健品，省外免费旅游一次，每天奖励给会员100个积分左右，积分奖励至40000个为止。另外，会员介绍一个会员参加每日可以多给1个积分，会员每日只要到店听课就可以免费领取鸡蛋或面条一份，分店按照公司要求装修店面，公司根据分店收取会员交款的总金额计算，30%（2017年9月份之前是25%，之后都是30%）留给分店负责人作为分店运营的一切费用，费用主要包括会员旅游、店面装修、房租、员工工资、水费、电费、车费等，主要经营模式就是这样。 “海博惠”河北省负责财务的会计杨妮，负责河北省分店和总公司财务的对接，杨妮把总公司提供的银行账户发到河北省海博惠群里，各分店把收的钱打到杨妮发的银行账号里。各分店再把打款记录、会员信息截屏发给杨妮，由杨妮进行汇总。总公司财务人员把会员的返款打到分店店长的银行卡里，分店长再把钱分发给会员，开始是每天转账、返款一次，后改为每周转账、返款一次，具体什么时间改的记不清了。公司给分店费用都是各分店在给总公司交款时直接扣除，就是分店直接扣除会员交款的30%，给公司交款70%。分店都挂着海博惠的牌子，公司通过电子邮件给分店负责人邮箱发送PPT课件，分店负责人给会员定期或不定期地播放课件及讲解，主要讲参加会员办卡的好处，返利高，经营模式等。另外，参加旅游的会员在旅游时公司也组织在景点给会员讲课，讲师都是公司安排的。平时由我组织会员旅游，银卡会员、金卡会员、明珠会员旅游费用由分店负责，皇冠会员由公司负责。2018年4月23日左右公司停止返款，孙东川说公司系统遭到黑客攻击，无法返款。后来又说公司要转型。现在海博惠总公司已经没有了，负责人杨大海也被公安机关抓获了。 海博惠总公司在2017年11月份左右改名为团乐网，2018年4月底由团乐网再次升级转型为卖多多，实际经营改为销售无人售货机，国傲文化发展有限公司是总公司的合作公司。 冯艳祥、赵某在邯郸市磁县开办了“海博惠”分店，该店以冯艳祥为主经营。我没有给冯艳祥提供过公司收款账号，都是杨妮往群里发的收款账号。 4、证人候某证明，2017年8、9月份左右其担任海博惠网络科技有限公司河北省加盟店副总，2018年3月份离开该公司。其他证言与证人马某所证基本一致。 5、证人郭某证明，我是2017年7月份左右到冯艳祥开办的磁县“海博惠”分店上班的，2018年1月左右离开该店。该店地址在磁县门，我在该店工作了7个月左右，期间冯艳祥使用的员工就我和何某二人，我是店长，何某是店员。主要经营保健品、日用品等商品。会员交款1290元成为银卡会员，银卡会员每天奖励积分4至5个，奖励至2000个积分为止；交款6450元成为金卡会员，金卡会员每天奖励25个积分，奖励至10000个积分为止；交款12900元成为明珠会员，明珠会员每天奖励50个积分，奖励至20000个积分为止；交款25800元成为皇冠会员，皇冠会员每天奖励100个积分，奖励至40000个积分为止。一个积分折合一元钱，可以在冯艳祥的“海博惠”分店购买商品，也可兑换现金，另外会员可以免费领取一份保健品、免费省内旅游一次，会员介绍一个人参加每日可多给一个积分，会员每日只要到店听课就可以免费领取鸡蛋或面条一份。冯艳祥每天让我和何某给到店的老人讲参加会员返款的模式，就是我刚才说的经营模式。有人参加会员我和何某负责接待一下，会员交款时我和何某收钱，当天把收取的钱和开具的章程交给冯艳祥，有时冯艳祥自己也收会员交款，都是收取的现金，没有收款收据，给会员开具的都是冯艳祥给的“海博惠商城会员章程”，该章程一式两份，会员一份，店里留一份。冯艳祥要求会员在章程上填写姓名、时间、联系电话。另外，冯艳祥让我在店里的电脑上录入会员信息，并让我和何某每天记录会员返款及领取情况。当时冯艳祥印制有宣传单，我和冯艳祥、何某拿着宣传单到磁县博物馆周边宣传，让人到该店听课，进店有奖，只要去都可领取鸡蛋或者挂面，随后冯艳祥给会员讲保健品如何好，会员可以得到什么好处。我在该店工作期间，海博惠分店就是冯艳祥自己经营管理的，他妻子赵某在博物馆还经营着一家羊奶粉店，赵某偶尔到冯艳祥的海博惠分店帮忙，给会员讲课，但是很少。 6、证人何某证明，其是2017年8月份左右到冯艳祥（小名冯盼）开办的磁县“海博惠”分店上班的，2018年1月左右离开该店。其他证言与证人郭某所证基本一致。 7、证人梁某证明，我是2018年3月份到“海博惠”公司上班的，我在该店上班有4个月左右，我是店长。我到该店时，店名已经改为“团乐网”了，该公司地址在磁县门，公司老板是冯艳祥和赵某夫妇，公司员工有薛某、李某、王某，主要经营保健品、日用品等商品，通过线上、线下平台经营交易，会员交款1290元成为银卡会员，银卡会员每天奖励积分4至5个，奖励至2000个积分为止；交款6450元成为金卡会员，金卡会员每天奖励25个积分，奖励至10000个积分为止；交款12900元成为明珠会员，明珠会员每天奖励50个积分，奖励至20000个积分为止；交款25800元成为皇冠会员，皇冠会员每天奖励100个积分，奖励至40000个积分为止。一个积分折合一元钱，可以在冯艳祥的“海博惠”分店购买商品，也可兑换现金，另外会员每介绍一个会员参加每日可多给一个积分，会员每日只要到店听课就可以免费领取鸡蛋或面粉一份。 每天有会员到店后我们接待一下会员，有交款的会员时，我们分别给会员开票收钱，当天把收取的钱和开具的协议交给冯艳祥，都是收取的现金，开具的是“国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议”，协议一式两份，会员一份，店里留一份。 当时该店印制有宣传单，让我们拿着宣传单到街上宣传，让人到该店听课，进店有奖，只要去都可领取鸡蛋或者挂面，随后冯艳祥和赵某给人讲保健品如何好，让人相信，然后交款成为会员。冯艳祥和赵某没有具体分工，2018年4月份赵某在博物馆的“羊奶粉”店关门后就一直在这个店，平时他们夫妻二人都在店里，冯艳祥主要给会员讲课，赵某也讲过，但是很少。 8、证人李某证明，其是2018年4月份左右到冯艳祥（小名冯盼）开办的“海博惠”分店上班的，在该店上班有3个月左右。该店主要是冯艳祥经营，冯艳祥妻子赵某当时还在磁县博物馆东边经营一个“羊奶粉”店，赵某很少来分店，有时过来帮忙，给会员介绍保健品的好处。该店后又改为“团乐网”了。其他证言与证人梁某所证基本一致。 9、证人薛某证明，其是2018年3月份左右到冯艳祥（小名冯盼）开办的“海博惠”分店上班的，在该店上班有4个月左右。其他证言与证人李某所证基本一致。 10、证人王某证明，其是2018年5月份左右到冯艳祥（小名冯盼）开办的“海博惠”分店上班的，2018年7月份左右离开，在该店任会计，负责收会员交款、记账，工作大概2个月。其收会员交款每笔都在店里电脑上有记录，其在电脑里制作了“团乐网”会员表，记录了会员姓名、交款时间、交款金额、联系电话。收取会员的交款没有给会员收款收据，冯艳祥让其收钱后只给会员一份“团乐网”协议，协议一式两份，由会员填写姓名、联系电话，会员一份，分店保留一份。其到该分店时冯艳祥是一周给会员返款一次，冯艳祥给其现金，其对照电脑记录的会员信息给会员发放返款，会员收款时在其打印的“团乐网”会员表上签名。其到店之前的会员都没有在电脑上记录，是冯艳祥他们手写的会员表，返款时会员在那张记录表上签名。其离开该店时把制作的“团乐网”会员表，会员领取钱时签名的表、给会员的协议都交给冯艳祥了。其他证言与证人李某所证基本一致。 11、证人赵某证明，2017年7、8月份至2018年7月份左右，我丈夫冯艳祥在磁县经营“海博惠”分店。我在磁县下经营“磁县艳祥保健品门市”，冯艳祥不参与该店经营，门市进货都是我自己的钱。“磁县艳祥保健品门市”办理了营业执照，登记的是冯艳祥，实际经营人是我，只是以冯艳祥的名义办理的。“海博惠”分店忙时我只是过去帮忙，冯艳祥给会员播放完公司给的课件后会员不懂的我再给他们讲讲，还给会员介绍保健品的功效及好处，讲完我就回我门市了。 12、证人陈某证明，2017年2月左右，我们公司的名称是海博世家生物科技有限公司，同年7月份左右，公司名称改为“海博集团”，集团负责人是杨大海、李博。我是公司宣传部下面的产品讲解培训部负责人。2017年7月份，公司开始以“海博惠”名义对外进行招商营销，成立了海博惠网络科技有限公司“简称海博惠”，经营模式就是通过消费返利的方式在全国发展会员,客户通过在门店购买我公司的商品就能成为公司的会员,成为会员的好处就是根据会员的级别每天都能拿到公司按照一定比列返还的现金。会员级别分为四种,分别是银卡会员、金卡会员、明珠会员、皇冠会员,也就是一次性购买1290元的套餐就可以成为银卡会员,自加入会员开始每天都可以拿到公司按照前一天全国销售的情况按照比列进行返还的现金,直到拿满2000元现金为止。金卡、明珠、皇冠都是银卡会员的数字倍数。 2017年10月份，杨大海说我们公司在上海成立了一个团乐网公司，公司要搬迁至上海。团乐网是“海博集团”旗下的一个子公司，团乐网的经营模式和之前的“海博惠”的销售模式是一样的，基本上没有改变，只是把返还的金额提高了，把每天返还5元变成了每天返还7-9元不等，套餐级别分为三种，A套餐、B套餐、C套餐，最低的投资额还是1290元，销售的物品增加了紫砂壶。 投资者都是将资金以现金的形式交给门店，再由门店将资金通过个人的银行卡转账至公司指定的银行卡上，公司指定的银行卡是一直更换的，具体资金的去向我就不清楚了。 我对接的门店有河北、上海、浙江、山西等总共有30多家，负责向这些门店发放宣传品，帮助这些门店解决和公司总部的合作情况。 13、证人张某证明，我是无锡团乐网电子商务有限公司招商部负责人，是2016年5月左右正式进入杨延海的南京八旗集团的，2016年12月份左右，杨延海说公司成立了“海博世家”，这个公司是由我们的八旗公司和陕西李博的一家公司合作成立的。2017年7月份，杨延海和李博说公司今后以海博惠网络科技有限公司的名义对外进行营销，采取销售返利的经营模式，当时“海博惠”采用了四个套餐，分别是银卡会员、金卡会员、明珠会员、皇冠会员，每个套餐都有相对应的送积分返利的模式，一般都是4个月就可以返本，具体情况我讲不清，因为这一块儿市场运营部的事情。后来公司成立了团乐网，之前我们在海博惠发展的门店一律改成了团乐网，这样海博惠就不存在了。团乐网有三个销售套餐，分别是银卡会员、金卡会员、皇冠会员。投资者的投资款都是由经销商直接转账到公司财务指定的个人银行卡及公账上，财务再如何处理这些资金我就不清楚了。 14、集资参与人李文成陈述，“海博惠网络科技有限公司”（以下简称“海博惠”）原在磁县下开设分店，分店负责人是冯艳祥，又名冯盼。2018年2月份左右，我在磁县博物馆广场接到冯艳祥“海博惠”磁县分公司散发的广告传单，然后我就去该店听课了解情况，感觉可以我就投资了。负责人冯艳祥组织人员在他的店里开会，只要参会每天可以领取鸡蛋一份或面条一份，有时再给1元钱。开会时冯艳祥向我们介绍“海博惠”公司是搞开发、养殖、旅游、酒店住宿的投资公司，参加“海博惠”交1290元成为银卡会员，每日返款5元，交6450元成为金卡会员，每日返款25元；交12900元成为明珠会员，每日返款50元，交25800元成为皇冠会员，每日返款100元。不管参加哪个级别会员，投资后均享受免费领取保健品一份、国内免费旅游一次，保健品及旅游的价值按投资多少都不一祥。返款规定半年回本，然后接着返投资收益款，收益款再返够1290元后就终止了，银卡、金卡、明珠、皇冠会员等级不同返款金额也不同。另外，参加人员如果介绍一人参加，每日公司多返款2元钱。我是2018年4月3日开始投资的，在该店投入三次，共投入金额3870元，其中，以我、我妻子屈桂英、我女儿李爱连的名义各办理了1个银卡会员，后该店陆续返款给我403元,2018年8月份左右起该店就不返款了，负责人冯艳祥说磁县“海博惠”公司被南京总公司拉入黑名单，所以无法给我们兑现，说让我们购买他店里的保健品顶账，我没买。我剩下的3467元冯艳祥不给我，我被骗了3467元钱。我交的3870元都是现金，冯艳祥没有给我开具任何收款收据，只给过我三个国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议。返款方式也都是现金，我每日领取返款时，冯艳祥让我在他打印的表上签名、按手印。2017年12月30日，冯艳祥对会员说“海博惠”公司升级为“团乐网”公司了，更名了，但返款模式不变。2018年4月份，冯艳祥说公司又升级了，又更名为“国傲文化发展有限公司”，经营模式改为销售茶壶，也是每日返款。附有李文成身份证复印件1张、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议三份。 15、集资参与人王梅连陈述，“海博惠网络科技有限公司”（以下简称“海博惠”）原在磁县下开设分店，分店负责人是冯艳祥，小名冯盼。2017年10月份，我的邻居王卫红介绍我到“海博惠”参加会员。平时冯艳祥组织人员在他的店里开会，只要参会每天可以领取鸡蛋一份或面条一份，有时再给1元钱。开会时冯艳祥向我们介绍“海博惠”公司是搞开发、养殖、旅游、酒店住宿的投资公司，参加“海博惠”交1290元成为银卡会员，每日返款5元，交6450元成为金卡会员，每日返款25元；交12900元成为明珠会员，每日返款50元，交25800元成为皇冠会员，每日返款100元。不管参加那个级别会员，投资后均享受免费领取保健品一份、国内免费旅游一次，保健品及旅游的价值按投资多少都不一祥。返款规定半年回本，然后接着返投资收益款，收益款再返够1290元后就终止了，金卡、明珠、皇冠会员也是这样返款的。另外，参加人员如果介绍一人参加，每日公司多返款2元钱。2017年10月20日至2018年3月份期间，我在冯艳祥的分店分多次投资共计83850元，其中，以我本人名义投了2个银卡会员，交给冯艳祥2580元；以我丈夫郑保庆名义投了2个银卡会员、3个皇冠会员，交给冯艳祥79980元；以女儿郑李芳名义投了1个银卡会员，交给冯艳祥1290元。后冯艳祥陆续返款给我44991元，再回来就找不到冯艳祥了，我共计损失38859元。我交的83850元都是现金，冯艳祥没有给我开具任何收款收据，就给过我两份海博惠商城会员章程、一份国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议、两张会员卡。返款方式都是现金，我每日领取返款时，冯艳祥让我在他打印的表上签名，没有其他手续。附有王梅连、郑保庆身份证复印件各1张、海博惠商城会员章程2份、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议一份、海博惠会员卡2张。 16、集资参与人柳培泉陈述，“海博惠网络科技有限公司”（以下简称“海博惠”）原在磁县下开设分店，分店负责人是冯艳祥。我是通过邻居王红民介绍了解到的“海博惠”，他告诉我在“海博惠”投资利息高，投入半年回本，投入一年翻倍，他又带我去“海博惠”考察，到公司我发现人挺多挺正规。开会时分店负责人冯艳祥向我们介绍“海博惠”公司是搞开发、养殖、旅游、酒店住宿的投资公司，参加“海博惠”交1290元成为银卡会员，每日返款5元，交6450元成为金卡会员，每日返款25元；交12900元成为明珠会员，每日返款50元，交25800元成为皇冠会员，每日返款100元。不管参加那个级别会员，投资后均享受免费领取保健品一份、国内免费旅游一次，保健品及旅游的价值按投资多少都不一祥。返款规定半年回本，然后接着返投资收益款，收益款再返够1290元后就终止了，金卡、明珠、皇冠会员也是这样返款的。另外，参加人员如果介绍一人参加，每日公司多返款2元钱。我感觉挺好就开始在里面投资了。2017年11月左右我陆续办了两个银卡会员，共投入2580元，后该店陆续返款给我1100元，直到2018年5月份左右就不返款了，负责人冯艳祥说磁县“海博惠”南京总公司出事了，导致投入在该公司剩余的1400元左右至今无法提取。2018年7月左右，我剩余的钱冯艳祥用三桶奶粉顶账了。我交的2580元都是现金，没有给我开具收据，只给了一份海博惠商城会员章程。返款都是现金。附有柳培泉身份证复印件1张、海博惠商城会员章程1份。 17、集资参与人王红民、孙孟田、薛新花、司得新、袁先锋、杨秀、柳素珍、王淑珍、侯胡然、董进礼、刘俊亭、郭秀密、冯玉梅、赵丰珍、郭秀梅、刘梅玲、李雪芹、武美兰、孙兰荣、郝爱芹、杨凤爱、杨文清、曹树礼、黄学连、李复兴、王增田、宋清芳、任菊平、刘新芝、吝汝清、王秀云、姬秀珍、赵新、许秀芹、刘保清、崔美芹、韩吉武、柴广凯、王兴勤、杨付云、汪才合、张具生、王春明、李守仁、张秀玲均陈述，2017年至2018年，其投入“海博惠”磁县分店钱的金额，地点在磁县下，负责人是冯艳祥，投入的钱都是现金，返款也是现金，没有收款收据，只给开具海博惠商城会员章程或海博惠会员卡、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议。并陈述了该店的宣传方式和经营模式。附有各自身份证复印件、海博惠商城会员章程、海博惠会员卡、国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议。 18、被告人冯艳祥供述，2017年7月初，“海博惠”石家庄总店总经理马某、副总经理侯志杰向我介绍说“海博惠”是个好项目，能赚钱，总公司海博惠网络科技有限公司在陕西省西安市，经营保健品、日用品等，通过线上、线下平台进行交易，参加后可以在当地开设分店，开设分店后，会员交款1290元成为银卡会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员4至5个积分，积分奖励至2000个为止。积分可以在公司网站商城购买商品，1个积分折合1元钱，也可以在当地实体分店购买商品，如果没有自己喜欢的商品购买也可以在当地实体分店把积分兑换成现金。以此类推，交款6450元成为金卡会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员25个积分左右，积分奖励至10000个为止。交款12900元成为明珠会员，给一套等价值保健品，省内免费旅游一次，每天奖励给会员50个积分左右，积分奖励至20000个为止。交款25800元成为皇冠会员，给一套等价值保健品，省外免费旅游一次，每天奖励给会员100积分左右，积分奖励至40000个为止。另外，会员介绍一个会员参加每日可以多给1个积分，会员每日只要到店听课就可以免费领取鸡蛋或面条一份，主要经营模式就是这样。分店按照总店要求装修店面，总店根据分店收取会员交款的总金额计算，25%转账给分店负责人作为分店运营的一切费用，费用主要包括会员旅游、店面装修、房租、员工工资、水费电费、车费等。 我是2017年8月份左右开办的“海博惠”分店，地址在磁县，没有办理营业执照，“海博惠”石家庄总店与我的分店没有签订协议，只给了授权书。我的“海博惠”分店截止现在会员大概有50人，收取会员交款大概200万元，都转账交到石家庄总店了，总店按照总金额25%转账给我了，给了我大概40万元，还欠我100多万元。目前有130多万元没有给会员兑现，马某说石家庄总公司的系统遭到黑客攻击，积分目前拿不出来。我找马某要过，他总是以各种理由推拖，并恐吓我。 我分店收取会员交款都是现金，都没有开收据，只给会员一份海博惠商城会员章程，两个月后石家庄总公司通知我说公司升级为“团乐网”及“国傲文化发展有限公司”，升级后参加的会员都给一份国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议。经营模式基本没有改变。我分店的会员，我都是每日通过“海博惠”微信群上报单数及金额，总公司根据我上报单数及转款金额统计。我妻子赵某在分店没有具体负责什么，平时我忙不过来她就帮帮我。另外，我也用过几个服务员现在也想不起叫啥了。 19、海博惠、团乐网授权证，团乐网商标注册证及营业执照，国傲文化发展有限公司营业执照、陕西海博生物科技有限公司营业执照及团乐网套餐政策明细表的复印件在卷。 20、磁县公安局协助查询财产通知书及被告人冯艳祥中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国光大银行、齐商银行、中国农业银行、浙商银行银行卡交易明细在卷。 21、到案证明载明,2019年11月22日，冯艳祥到磁县公安局经侦大队投案自首。 22、户籍证明载明被告人冯艳祥基本身份信息。 23、社会调查载明，未发现冯艳祥有犯罪记录。 24、集资参与人王红民辨认冯艳祥、赵某的辨认笔录和辨认照片在卷。 25、集资参与人杨秀辨认赵某的辨认笔录和辨认照片在卷。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人冯艳祥违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人冯艳祥的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人冯艳祥当庭自愿认罪认罚，有自首情节，依法可从轻处罚；系初犯，本院在量刑时予以考虑。 被告人冯艳祥及其辩护人提出吸收存款总金额2423680元中有被告人冯艳祥自己四十多万，与庭审查明的事实不符，其亦未提交证据予以证明，故本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人冯艳祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔的一百五十一万四千一百八十二元四角，责令被告人冯艳祥退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月22日起至2022年12月21日止。罚金、退赔款限在本判决生效后15日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 审 判 员  张玉红 人民陪审员  马 燕 二〇二〇年十一月十三日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。