云南省昆明市盘龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0103刑初1150号公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。被告人戴宇，男，1975年7月26日出生，汉族，大学文化，户籍所在地云南省昆明市盘龙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于昆明市盘龙区第一看守所。辩护人欧阳若涛、刘清权，云南朋合律师事务所律师。被告人陈艳霞，女，1977年8月22日出生，彝族，大学文化程度，户籍所在地云南省昆明市五华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年6月18日被取保候审。辩护人许达宇，云南乾鹏律师事务所律师。被告人王乐嘉，男，1982年9月2日出生，汉族，大学文化程度，户籍所在地云南省昆明市盘龙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日被昆明市公安局盘龙分局刑事拘留，同年6月18日被取保候审。辩护人李治，云南乾鹏律师事务所律师。被告人魏慧敏，女，1978年7月4日出生，汉族，大学文化，户籍所在地云南省昆明市官渡区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月7日被昆明市公安局盘龙分局取保候审。辩护人梅红，云南迪恒律师事务所律师。被告人李娜，女，1971年4月16日出生，汉族，高中文化，户籍所在地云南省昆明市西山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月7日被昆明市公安局盘龙分局取保候审。辩护人李蕾、赵世书（实习），云南凌云律师事务所律师。被告人张清彦，女，1974年8月26日出生，汉族，大学文化程度，户籍所在地云南省昆明市官渡区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月7日被昆明市公安局盘龙分局取保候审。辩护人尹朝辉，云南上乐律师事务所律师。昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑诉〔2020〕1342号起诉书指控被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年11月6日公开开庭审理了本案。公诉机关依法指派检察员陈亭婷出庭支持公诉。被告人戴宇及其委托辩护人欧阳若涛、刘清权，被告人陈艳霞及其委托辩护人许达宇，被告人王乐嘉及其委托辩护人李治，被告人魏慧敏及其委托辩护人梅红，被告人李娜及其委托辩护人李蕾、赵世书，被告人张清彦及其委托辩护人尹朝辉，证人崔某某、李某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年11月20日至2017年2月9日期间，被告人戴宇作为弘安财富（天津）资产管理有限公司云南分公司负责人，伙同被告人陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦等人在未经中国银行业监督管理委员会批准，为获得北京远仁融信资本管理有限公司的佣金，借助发放宣传单、口口相传等途径向社会公开出售北京远仁融信资本管理有限公司推出的“年满金”“月月盈”等理财产品，承诺保本付息。通过与出借人签订《出借咨询与管理服务协议》非法吸纳社会不特定对象资金。经鉴定：弘安财富（天津）资产管理有限公司云南分公司共计向94名集资参与人吸纳资金人民币19，580，000元，尚有17，002，597元未归还。其中被告人戴宇作为理财经理共计向4名集资参与人吸纳资金人民币2,970,000元；被告人陈艳霞作为理财经理共计向28名集资参与人吸纳资金人民币4，050，000元；被告人魏慧敏作为理财经理共计向12名集资参与人吸纳资金人民币2，410，000元；被告人王乐嘉作为理财经理共计向10名集资参与人吸纳资金人民币1，200，000元；被告人李娜作为理财经理共计向12名集资参与人吸纳资金人民币1，090,000元；被告人张清彦作为理财经理共计向5名集资参与人吸纳资金人民币750，000元。2020年5月27日，被告人戴宇、王乐嘉、陈艳霞接公安机关电话通知到案，2020年6月7日，被告人魏慧敏、张清彦、李娜接公安机关电话通知到案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明，到案经过，合同及宣传资料，工商登记资料，刑事判决书，投资人报案材料，证人证言，提取、辨认、指认笔录，司法鉴定意见以及被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。结合各被告人犯罪的事实、情节、认罪认罚情况，公诉人当庭建议判处被告人戴宇有期徒刑二年四个月至二年六个月；判处被告人陈艳霞有期徒刑一年六个月至一年八个月；判处被告人魏慧敏有期徒刑一年四个月至一年六个月；判处被告人王乐嘉、李娜有期徒刑一年，同时对各被告人并处罚金。庭审中，被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦当庭表示认罪。被告人张清彦辩解称自己不知道公司开展的是非法业务。戴宇的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.戴宇等人没有直接接受投资人集资款，而是由投资人与北京公司直接签订协议并转入对公账户。2.有自首情节、认罪认罚、无前科。3.积极退赔、取得部分集资参与人谅解。陈艳霞的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.有自首情节、认罪认罚。2.本案应属于单位犯罪。3.陈艳霞本人也是受害人。王乐嘉的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.本案系单位犯罪，王乐嘉只是公司业务员。2.退还的金额以及被告人亲属的资金不应计入犯罪数额。3.王乐嘉不是组织者、策划者。4.积极退赃、取得集资参与人谅解。5.有自首情节、认罪、无前科。魏慧敏的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.本案系单位犯罪。2.魏慧敏没有非法吸收公众存款的主观故意。3.积极退赔。李娜的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.李娜没有非法吸收公众存款的主观故意。2.认定非吸金额不应当包括被告人亲属朋友的金额。3.本案系单位犯罪，李娜不是主管人员，作用较小。4.有自首情节，取得集资参与人的谅解。张清彦的辩护人主要提出以下几点辩护意见：1.张清彦有自首情节，当庭认罪。2.系初犯，无前科。3.积极退赔，取得谅解。4.本案属单位犯罪。经审理查明：2015年11月20日至2017年2月9日期间，被告人戴宇作为弘安财富（天津）资产管理有限公司云南分公司负责人，伙同被告人陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦等人在未经中国银行业监督管理委员会批准，为获得北京远仁融信资本管理有限公司的佣金，借助发放宣传单、口口相传等途径向社会公开出售北京远仁融信资本管理有限公司推出的“年满金”“月月盈”等理财产品，承诺保本付息。通过与出借人签订《出借咨询与管理服务协议》非法吸纳社会不特定对象资金。经鉴定：弘安财富（天津）资产管理有限公司云南分公司共计向94名集资参与人吸纳资金人民币19，580，000元，尚有17，002，597元未归还。其中被告人戴宇作为理财经理共计向4名集资参与人吸纳资金人民币2,970,000元；被告人陈艳霞作为理财经理共计向28名集资参与人吸纳资金人民币4，050，000元；被告人魏慧敏作为理财经理共计向12名集资参与人吸纳资金人民币2，410，000元；被告人王乐嘉作为理财经理共计向10名集资参与人吸纳资金人民币1，200，000元；被告人李娜作为理财经理共计向12名集资参与人吸纳资金人民币1，090,000元；被告人张清彦作为理财经理共计向5名集资参与人吸纳资金人民币750，000元。2020年5月27日，被告人戴宇、王乐嘉、陈艳霞接公安机关电话通知到案，2020年6月7日，被告人魏慧敏、张清彦、李娜接公安机关电话通知到案。上述事实，有经庭审质证的户籍证明，到案经过，合同及宣传资料，工商登记资料，刑事判决书，投资人报案材料，证人证言，提取、辨认、指认笔录，司法鉴定意见以及被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦的供述和辩解等证据证实，证据充分，足以认定。本院认为，被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人张清彦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，所提量刑建议符合法律规定，本院予以确认、采纳。被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦接公安机关电话通知后主动到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，属自首，依法可以从轻、减轻处罚。被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜自愿认罪认罚，并签署具结书，具有悔罪表现，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的各被告人有自首情节、认罪、无前科，退赔并取得部分集资参与人谅解的辩护意见，符合本案查明的事实，本院予以采纳。本案中，弘安（天津）公司云南分公司戴宇等人同时向社会不特定公众、亲友宣传、吸收资金，向亲友吸收的资金应一并计入犯罪数额。关于李娜的辩护人提出的亲友资金应扣除的辩护意见，本院不予采纳。被告人魏慧敏、李娜等人在未见公司具备从事金融行业许可的情况下，推广销售北京远仁公司理财产品，承诺保本付息，积极实施非法吸收公众存款的具体行为，在主观上和客观上均符合非法吸收公众存款罪的构成要件。关于被告人魏慧敏、李娜等人的辩护人提出的被告人不具有非法吸收公众存款罪的主观故意的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人张清彦当庭称自己不知道公司开展的是非法业务的辩解，因该理由不是被告人张清彦构成犯罪的阻却违法事由，对该辩解本院不予采纳。关于辩护人提出的本案属单位犯罪的辩护意见，从在案证据来看，弘安财富（天津）资产管理有限公司云南分公司自成立以来，主要从事非法吸收公众存款犯罪活动，依法不应认定为单位犯罪，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见，本院已注意到。据此，根据被告人戴宇、陈艳霞、王乐嘉、魏慧敏、李娜、张清彦犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第七十五条之规定，判决如下：一、被告人戴宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币200000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2022年9月26日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人陈艳霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币80000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）三、被告人王乐嘉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币40000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）四、被告人魏慧敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币60000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）五、被告人李娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）六、被告人张清彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）七、扣押的赃款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  秦冬冬人民陪审员  李春英人民陪审员  杨晓萍二〇二〇年十一月二十六日书 记 员  赵兵兵