贵州省绥阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0323刑初127号 公诉机关贵州省绥阳县人民检察院。 被告人罗旺，男，1995年3月1日出生，苗族，道真仡佬族苗族自治县人，高中文化，户籍所在地贵州省道真仡佬族苗族自治县，现住贵州省道真县。因涉嫌高利转贷罪，于2019年9月11日被绥阳县公安局刑事拘留，2019年10月18日被绥阳县公安局指定居所监视居住，2020年4月18日被依法逮捕。现羁押于遵义市第三看守所。 辩护人李爱军，山东言洽诚律师事务所律师。 贵州省绥阳县人民检察院以绥检刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人罗旺犯高利转贷罪，于2020年9月27日向本院提起公诉，于2020年11月20日以绥检刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书向本院提起变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月12日、2020年11月23日公开开庭审理了本案。绥阳县人民检察院指派检察员刘永熙、雷宇出庭支持公诉，被告人罗旺及其辩护人李爱军参加了诉讼，现已审理终结。 贵州省绥阳县人民检察院指控：2018年4月，遵义盛世房地产开发有限责任公司（以下简称盛世公司）总经理梁世洪通过李某介绍向韩某借款10000000元，双方商定月利率3%（每月利息30万元），由李某作担保。后韩某在道真县鸿益建设有限公司办公室告诉罗旺等人要以月息3分借10000000元给李某，让罗旺等人去筹钱。罗旺随即通过其父亲罗树华转告其母亲周某要求其帮助贷款，称用于罗旺开办的道真县汇鑫管业有限责任公司购买原材料。2018年4月18日，被告人罗旺以进材料为名，在贵州道真农村商业银行股份有限公司上坝支行（原道真县农村信用合作联社上坝信用社，以下简称上坝信用社）网上贷款300000元，同日，周某以房屋装修名义在上坝信用社贷款700000元，转款680000元给罗旺。2018年4月18日，罗旺将上述98万元中的979999元及自有资金2万元转账给韩某，韩某将该款及代某等人筹备的资金共计10000000元分两次转给李某，并安排罗霄负责收取和分配利息。至2019年1月期间，罗霄通过李某等人在盛世房地产公司按月收取利息共计3000000元，并将部分利息支付给罗旺。罗旺于2018年5月22日还清上述其名下的300000元贷款及利息；周某于2018年12月7日偿还上述贷款中的200000元，于2019年2月8日分还清了剩余贷款及利息。经鉴定，被告人罗旺转贷的资金共获利151020.59元。认定上述事实的证据如下：借款借据、银行转账流水、户籍证明、证人韩某、代某、李某等人的证言、被告人的供述及辩解、贵州永立中正会师事务所会计鉴定报告、李某等人的辨认笔录。被告人罗旺以转贷牟利为目的，套取道真农村商业银行上坝支行信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑事法》第一百七十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人罗旺对指控的罪名及事实均无异议，我向银行的贷款已全部归还，未给银行造成损失，要求辩护人给我做有罪的罪轻辩护，请求从轻处罚。辩护人李爱军提出的辩护意见是：1．被告人罗旺出借给梁世洪的1500000元本金，因梁世洪被判刑无法收回，本案不存在获利，不构成犯罪；2．指控被告人收到的几次利息及总金额等关键事实不清，被告人实际收到6次共270000元利息；3．鉴定意见鉴定机构及鉴定人无资质，鉴定内容不合法，不能作为定案的证据。综上，尊重被告人罗旺的意见，请求依法判决。 经审理查明：2018年4月，盛世公司总经理梁世洪通过李某介绍向韩某借款10000000元，双方商定月利率3%（每月利息30万元），由李某作担保。后韩某在道真县鸿益建设有限公司办公室告诉罗旺等人要以月息3分借10000000元给李某，让罗旺等人去筹钱。罗旺随即通过其父亲罗树华转告其母亲周某要求其帮助贷款，称用于罗旺开办的道真县汇鑫管业有限责任公司购买原材料。2018年4月18日，被告人罗旺以进材料为名，在上坝信用社网上贷款300000元，同日，周某以房屋装修名义在上坝信用社贷款700000元，转款680000元给罗旺。2018年4月18日，罗旺将上述98万元中的979999元及自有资金2万元转账给韩某，韩某将该款及代某等人筹备的资金共计10000000元分两次转给李某，并安排罗霄负责收取和分配利息。至2019年1月期间，罗霄通过李某等人在盛世房地产公司按月收取利息共计3000000元，并将部分利息支付给罗旺。罗旺于2018年5月22日还清上述其名下的300000元贷款及利息；周某于2018年12月7日偿还上述贷款中的200000元，于2019年2月8日还清了剩余贷款及利息。经贵州永立中正会计师事务所鉴定，2018年4月18日至2019年2月8日期间，罗旺转贷的资金共获利154860．59元，被告人罗旺获取利息至2019年1月，扣除2月获利，被告人罗旺转贷的资金共获利151020.59元。 另查明：1．被告人罗旺到案后如实供述了其主要犯罪事实，自愿认罪认罚；2．被告人罗旺于2018年4月18日上坝信用社的网上贷款300000元，于2018年5月22日已还清；周某以房屋装修名义为罗旺在上坝信用社贷款700000元，于2018年12月7日还款200000元，于2019年2月8日分两次还款400000元、100000元，周某已共计还款700000元；3．被告人罗旺与罗霄系亲兄弟，日常有经济往来。 上述事实，被告人罗旺在庭审过程中亦无异议，且有被告人罗旺的供述，证人韩某、代某等人的陈述，辨认笔录及照片，借款借据，会计鉴定报告，银行转账流水，抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人罗旺以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得151020.59元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，构成高利转贷罪，公诉机关指控罪名成立，依法应判处三年以下有期徒刑、拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。被告人罗旺到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，认罪态度较好，依法可从宽处理。本院综合上述情节予以量刑，决定对被告人罗旺从轻处罚，并适用缓刑。对辩护人提出的被告人罗旺出借给梁世洪的1500000元本金，因梁世洪被判刑无法收回，本案不存在获利，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人出借款项已收到部份利息，其出借的本金不因债务人被判刑而消灭，故对该辩护意见不予采纳；对辩护人提出的被告人收到的几次利息及总金额等关键事实不清的辩护意见，与审理查明的事实不符，且有被告人罗旺的供述、证人罗霄的证言、会计鉴定报告等证据在卷佐证，事实清楚，故对该辩护意见不予采纳；对提出的鉴定意见鉴定机构及鉴定人无资质，鉴定内容不合法，不能作为定案的证据的辩护意见，经查，该鉴定意见系有资质的鉴定机构及鉴定人依法作出，鉴定内容合法，故对该辩护意见不予采纳。被告人罗旺犯罪所得151020.59元，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应予以追缴。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人罗旺犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币十六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人罗旺的犯罪所得151020.59元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李淑玲 人民陪审员  杨 华 人民陪审员  吴延模 二〇二〇年十一月二十三日 书 记 员  贺文喜