浙江省舟山市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙09刑初35号 公诉机关浙江省舟山市人民检察院。 被告人胡立华，男，1985年12月1日出生，江西省九江市 人，汉族，初中文化，原中商华联投资管理（北京）有限公司（以 下简称“中商华联公司”）、华联财行基金管理（北京）有限公司 （以下简称“华联财行公司”）运营总监，户籍地江西省九江市 水县。因本案于2017年3月 17日被决定刑事拘留，2018年12月31日被抓获，2019年1月 13日执行刑事拘留，同年2月1日被逮捕。现押舟山市定海区看 守所。 辩护人董杰、郭柏辰，北京大成（舟山）律师事务所律师。 浙江省舟山市人民检察院以舟检公诉刑诉〔2019〕40号起诉 书指控被告人胡立华犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019 年12月20日向本院提起公诉。本院于2019年12月23日受理 后，依法组成合议庭，于2020年5月19日召开庭前会议，同月 29日公开开庭进行了审理。舟山市人民检察院指派员额检察官童 薇霞、于真出庭支持公诉，被告人胡立华及辩护人董杰、郭柏辰 到庭参加诉讼。本案经公诉机关建议，决定延期审理2次。现已 2审理终结。 舟山市人民检察院指控， （一）诈骗 2016年7月至2017年2月，被告人胡立华在担任中商华联 公司（华联财行公司）运营总监期间，利用公司管理漏洞，将个 人申领的POS机放于宁波分公司冒充公司的POS机让投资人刷 卡、以“飞单”名义让他人在普陀分公司用个人申领的POS机让 投资人刷卡，并采用冒用中商华联公司名义与投资人签订个人出 借咨询与服务协议、债权受让确认函、债权转让协议，按时还本 付息等掩盖手段，骗取20名被害人共计人民币760万余元（以 下币种均为人民币）。胡立华通过借用他人银行卡、多次转账、让 他人取现等方法将上述诈骗所得占为己有后，部分用于赌博等。 （二）非法吸收公众存款 2015年起，朱孟建（已判决）为非法集资先后成立中商华联 公司、华联财行公司，在浙江省宁波市、舟山市××安徽省合肥市、 上海市成立分公司，开设门店，建立网络投资平台“保利网”，通 过发传单、投放媒体广告、开业典礼、年会、庆典等宣传方式， 虚构中商华联公司和华联财行公司系华联集团旗下企业，以7%至 13.8%不等的回报率及“债权转让”等诱使社会公众投资，至案发 造成被害人损失共计1.4亿余元。被告人胡立华自2015年起先 后担任中商华联公司宁波分公司经理、中商华联公司（华联财行 公司）运营总监，负责管理宁波分公司、舟山分公司、普陀分公 3司、合肥分公司线下门店吸收投资业务，采用上述方法吸收公众 存款，至案发尚有被害人投资款共计7300万余元投资未还，造 成被害人损失共计6600万余元。 为证实指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、被 害人陈述、银行交易明细、抓获经过、刑事判决书、个人出借咨 询和服务协议、通联及富友第三方支付平台数据、被告人供述与 辩解等证据。公诉机关认为，被告人胡立华的行为分别构成诈骗 罪和非法吸收公众存款罪，胡立华在非法吸收公众存款的共同犯 罪中起主要作用，系主犯。提请本院依法判处。 胡立华对指控的事实无异议。其辩护人辩护称，胡立华自愿 认罪，如实供述所犯罪行，认罪悔罪态度明显；本案诈骗犯罪一 节因其他共犯未到案，导致部分事实不清，可能影响胡立华犯罪 事实的综合认定及量刑；胡立华系初犯、偶犯，请求对胡立华从 轻处罚。 经审理查明， 一、诈骗事实 2016年7月至2017年2月，被告人胡立华在担任中商华联 公司、华联财行公司运营总监期间，利用公司管理漏洞，将个人 申领的POS机放于宁波分公司冒充公司的POS机让投资人刷卡、 以“飞单”名义让他人在普陀分公司用个人申领的POS机让投资 人刷卡，并采用冒用中商华联公司名义与投资人签订个人出借咨 询与服务协议、债权受让确认函、债权转让协议，按时还本付息 4等掩盖手段，骗取20名被害人共计768.3344万元。胡立华通过 借用他人银行卡、多次转账、让他人取现等方法将上述诈骗所得 占为己有后，部分用于赌博等。其中被害人郭某损失80万元， 被害人张某1损失19.7627万元，被害人张某2损失384.35万 元，被害人汤某损失21.07万元，被害人蔡某损失15万元， 被害人徐某损失39.875万元，被害人赵某损失5万元，被 害人朱晴损失29.79万元，被害人吴某1损失9.375万元，被害 人周爱莉损失6万元，被害人林某1损失46万元，被害人吴某2 德损失10万元，被害人代某损失15万元，被害人李某损失 40万元，被害人庄某损失12万元，被害人丁某损失10万元， 被害人陈某1损失10万元，被害人王某1损失10万元，被害人胡 全华损失5万元，被害人洪某损失1117元。 被告人胡立华于2017年2月9日离开宁波至泰国，2018年 12月31日在缅甸联邦共和国被抓获。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确 认： 1.被害人郭某、张某1女儿张丽、张某2、汤某、蔡南 枝、徐某、赵某、朱晴、吴某1、周爱莉、林某1、吴某2德、 李某、庄某、王某1、胡全华、洪某陈述及证人丁某妻子茅 国英、陈某1女儿李止珍证言、银行明细、代某银行明细、汪 科杰银行明细、情况说明、协议、POS签购单、POS机刷卡明细 等证实，胡立华利用个人申领的POS机将上述被害人的钱款予以 5盗刷的事实及金额。 2.同案人朱孟建、杨燕红、朱杰供述，胡立华利用公司运营 总监的便利，盗刷投资款。经公司财务人员统计有700万元左右 的投资款被盗刷，被发现后予以报案。 3.同案人彭子剑供述，2015年11月胡立华微信联系向其要 身份证和银行卡照片，办理了一台P**机，大概过了10个月， 胡立华让其通过该POS机操作飞单手续。与客户签订的协议和债 务受让确认函是胡立华给的，协议是空白的，并盖好合同章，确 认函是填好的。 4.证人莫某证言证实，客户郭某于2016年10月18日 投资50万元和11月21日投资30万元，系其和彭子剑到郭某 公司用彭子剑所带的POS刷卡，确认函也是彭子剑带去。2017年 3月朱杰称该80万元未入公司账，才知道被盗刷。 5.证人汪某证言证实，2016年6月胡立华成了除老板、老 板娘外最大的领导，同年10月左右胡立华让其开车。胡立华用 其的身份信息申领过POS机，胡立华叫其办理建行卡和民生行卡， 开通网上银行，密码告诉胡立华。标注“跨行代付”的大额资金 应该都是投资人的钱。其应胡立华要求进行汇款。其民生银行卡 转给张某1、周丰达、张爱菊、洪某、徐某、徐威、汤某 的都是到期客户的本金和利息，除了张爱菊和汤某是根据胡立 华出境前交代由其代为操作外，其余都胡立华操作的。其知道胡 立华在网络上赌博，胡立华称大概输了几十万或上百万。 66.证人陈某2证言证实，其系中商华联公司宁波分公司当团 队长，2016年10月胡立华在公司前台放了2台P**机，并称新 投资款如刷这2台P**机要把对应的投资合同上交给胡立华。 2017年初，有客户来兑付投资款，公司内部核查发现部分客户投 资款没有汇入公司账户，那些客户的投资款都是用前台放的POS 机刷的。其应胡立华要求将胡立华、汪某汇入其账户的钱款提 现后交给胡立华。 7.证人陈某3证言证实，2016年上半年，因胡立华要求，其 向亲戚王某2借用身份证和农行卡，并让王某2手持身份证拍了 照片，微信传给胡立华。2016年9月前王某2农行卡交易是胡立 华在操作。其有多张银行卡曾被胡立华借用转账等。其还应胡立 华要求转账或提现。2017年2、3月有客户的投资未登记，发现 胡立华有盗刷客户投资的嫌疑。 8.证人潘某证言证实，其系中商华联公司宁波第一分公司 财务。2017年3月公司出事前一周，有客户持投资合同到公司兑 付时发现投资款未入公司账户。经比对之前统计的数据，发现吴 晓燕、吴某2德等10余名投资人对应的数十笔投资未入公司账户， 总金额数百万元。据了解应该是胡立华私设POS机后安排下面的 团队经理或业务员将客户投资款通过私设的POS机刷卡造成。 9.证人袁某、张某3证言证实，他们为申领人彭子剑、汪 科杰、王瑞通过深圳银信信息技术有限公司办理过申领POS机业 务。 710.证人王某2证言证实，其未申领过ＰＯＳ机。2016年陈亚 平向其借用身份证和农行卡还拍了照片，过1、2月将身份证还 给其，2018年下半年才将银行卡给其，卡上的交易不是其操作。 11.证人陈某4证言证实，其应胡立华要求汇入其银行卡内 的钱款转给他人。汪某、陈某3也帮胡立华这样操作。听说胡 立华喜欢赌博。2016年11至12月汪某有多笔钱转到其农行卡， 取现后给汪某，汪某再转交给胡立华。其还将银行卡借给胡 立华使用。 12.证人金某、颜某、林某2、王某3证言证实，他们帮胡 立华转账取现。 13.证人詹某证言证实，2017年3月发现客户投资款未入 公司账，后得知胡立华把POS机放在公司盗刷了几百万元。其也 曾帮胡立华转账并提现。 14.证人叶某证言证实，其不认识胡某1、汪某、陈某3， 他们汇给其的资金可能是胡立华让他们汇的，其将资金汇给胡立 华。胡立华经常在赌博。 15.证人沈某证言证实，投资人到公司办理投资，投资款 刷的POS机大多数是其从宁波分公司前台拿的，也有胡立华自己 或派人送到镇海门店。 16.证人陈某5证言证实，2016年下半年，胡立华和陈某3 向其借银行卡转账，其按胡立华要求转账。 17.证人胡某1（胡立华弟弟）、胡某2（胡立华父亲）证言证 8实胡某1的卡是胡立华在使用以及胡立华与其父亲、弟弟相互转 账情况。 18.POS机登记资料、刷卡明细分别证实，（1）深圳瑞银信信 息技术有限公司商户编号88733D051110448的POS机，商户名宁 波江东中商华联办公设备用品商行，绑定王瑞进农行卡（尾号 2073），2016年7月11日至10月24日刷卡共计138.5万元。（2） 深圳瑞银信信息技术有限公司商户编号88733D053115747的POS 机，商户名宁波市江东中商华联百货有限公司，绑定汪某建行 卡（尾号0988），2016年11月21日至2017年2月8日刷卡共 计461万元。（3）深圳瑞银信信息技术有限公司商户编号 88734D050210179的POS机，商户名舟山市沈家门中商华联家具 商行，绑定彭子剑工行卡（尾号3403），其中2016年10月11 日至12月12日共计刷卡190万元。（4）云南乐富信息科技有限 公司商户编号838001153315853的POS机，商户名中商华联，因 乐富公司及其宁波分公司已注销，查询银联公司宁波分公司无数 据可调取。 19.银行交易明细证实，胡立华利用个人申领的POS机盗刷 被害人投资款的事实。 20.常住人口信息、出入境记录、移交书、羁押证明、抓获 经过、到案经过等证实，胡立华的基本身份信息及到案经过。 21.胡立华对指控的事实无异议。 二、非法吸收公众存款事实 92015年起，朱孟建（已判刑）为非法集资先后成立中商华联 公司、华联财行公司，在浙江省宁波市、舟山市××安徽省合肥市、 上海市成立分公司，开设门店，建立网络投资平台“保利网”，通 过发传单、投放媒体广告、举办年会等宣传方式，虚构中商华联 公司和华联财行公司系华联集团成员单位，以7%至13.8%不等的 回报率及“债权转让”等诱使社会公众投资，至案发造成被害人 损失共计1.4亿余元。被告人胡立华自2015年起先后担任中商 华联公司宁波分公司经理、中商华联公司、华联财行公司运营总 监，负责管理宁波分公司、舟山分公司、普陀分公司、合肥分公 司线下门店吸收投资业务，采用上述方法吸收公众存款，至案发 尚有350余名被害人投资款共计7300余万元投资，造成被害人 损失共计6600余万元。具体如下： 1.从舟山分公司195名被害人处吸收投资款3330余万元， 除支付利息或部分本金,造成被害人实际损失3000余万元。分别 为:（1）于建志投资24万元，实际损失22.67万元；（2）谢德 丽投资12万元，实际损失10.23万元；（3）肖余梅投资90万元， 实际损失78.06万元；（4）王美花投资25万元，实际损失24.28 万元；（5）庄飞飞投资30万元，实际损失28.63万元；（6）杨 国堂投资195万元，实际损失186.86万元；（7）沈孟超投资10 万元，实际损失9.01万元；（8）杨登云投资5万元，实际损失 3.17万元；（9）傅世琴投资60万元，实际损失60万元；（10） 金孝存投资37万元，实际损失35.18万元；（11）方家富投资50 10 万元，实际损失46.34万元；（12）蒋建定投资9万元，实际损 失8.42万元；（13）左玉书投资15万元，实际损失14.37万元； （14）舒华对投资5万元，实际损失4.37万元；（15）杨清芳投 资30万元，实际损失29.15万元；（16）朱衍飞投资35万元， 实际损失33.4万元；（17）倪学斌投资5万元，实际损失5万元； （18）蒋富志投资10万元，实际损失9.77万元；（19）曹文丽 投资5万元，实际损失4.89万元；（20）张玉莲投资10.6万元， 实际损失10.08万元；（21）杨晋艳投资14.4万元，实际损失13.9 万元；（22）张雅珠投资5万元，实际损失4.19万元；（23）杨 文娟投资28万元，实际损失26.24万元；（24）蔡介川投资14 万元，实际损失12.75万元；（25）杨红艳投资40万元，实际损 失35.11万元；（26）周慈业投资5万元，实际损失500元；（27） 杨丽华投资5万元，实际损失4.5万元；（28）曾奇风投资10万 元，实际损失8.75万元；（29）杨建国投资20万元，实际损失 20万元；（30）蒋守根投资10万元，实际损失10万元；（31）马 荷菊投资55.7万元，实际损失55.01万元；（32）黄春林投资12 万元，实际损失11.8万元；（33）毛小花投资12万元，实际损 失11.6万元；（34）李繁投资6万元，实际损失5.73万元；（35） 吴美云投资10万元，实际损失8.75万元；（36）陈佳男投资5 万元，实际损失4.77万元；（37）徐琳投资15万元，实际损失 14.21万元；（38）罗焕玲投资50万元，实际损失46.43万元； （39）浦涛投资85万元，实际损失82.91万元；（40）顾锡祥投 11 资10万元，实际损失9.54万元；（41）陈炳南投资15万元，实 际损失13.59万元；（42）戴晨凤投资5万元，实际损失4.58万 元；（43）殷爱芬投资5万元，实际损失5万元；（44）唐惠飞投 资5万元，实际损失5万元；（45）王美玲投资10万元，实际损 失9.55万元；（46）应雅仙投资10万元，实际损失10万元；（47） 张碧君投资10万元，实际损失9.37万元；（48）陈根明投资20 万元，实际损失18.44万元；（49）方宝根投资10万元，实际损 失8.08万元；（50）蒋翠娟投资15万元，实际损失13.62万元； （51）肖余娥投资9万元，实际损失8.84万元；（52）王奕斌投 资10万元，实际损失8.24万元；（53）洪吉丽投资5万元，实 际损失4.59万元；（54）洪军投资10万元，实际损失8.3万元； （55）孔雪芳投资8万元，实际损失6.98万元；（56）张红燕投 资27万元，实际损失25.52万元；（57）楼定胜投资10万元， 实际损失9.25万元；（58）王庆表投资10万元，实际损失9.55 万元；（59）安杏银投资15万元，实际损失14.54万元；（60） 吕新女投资10万元，实际损失8.25万元；（61）董琼颖投资5 万元，实际损失4.05万元；（62）王召法投资10万元，实际损 失8.18万元；（63）朱进星投资10万元，实际损失8.75万元； （64）蒋雅定投资6万元，实际损失5.73万元；（65）徐莹投资 10万元，实际损失10万元；（66）徐彩琴投资15万元，实际损 失13.47万元；（67）邹志红投资50万元，实际损失45.36万元； （68）沈华女投资40万元，实际损失36.43万元；（69）汤传贤 12 投资5万元，实际损失2.49万元；（70）金梅仙投资40万元， 实际损失32.66万元；（71）王蔚丽投资40万元，实际损失36.82 万元；（72）陈爱萍(普陀)投资5万元，实际损失4.77万元；（73） 柴明庆投资5万元，实际损失4.9万元；（74）陈振云投资11万 元，实际损失9.75万元；（75）龚兆意投资10万元，实际损失 10万元；（76）王蔚兰投资12万元，实际损失11.3万元；（77） 张杏琳投资11万元，实际损失11万元；（78）刘恩善投资10万 元，实际损失10万元；（79）江素青投资16万元，实际损失10.39 万元；（80）金云仙投资20万元，实际损失17.5万元；（81）林 赛珠投资11万元，实际损失9.75万元；（82）马惠杰投资13万 元，实际损失11.5万元；（83）徐惠君投资5万元，实际损失4.88 万元；（84）刘和通投资40万元，实际损失38.75万元；（85） 张振根投资16万元，实际损失14万元；（86）张忠学投资12万 元，实际损失12万元；（87）丁灵生投资10万元，实际损失9.37 万元；（88）王信娣投资10万元，实际损失9.8万元；（89）丁 云忠投资10万元，实际损失8.75万元；（90）郑国炳投资5万 元，实际损失4.26万元；（91）陈桂慧投资20万元，实际损失 20万元；（92）周兆定投资10万元，实际损失10万元；（93）柯 忠妹投资10万元，实际损失10万元；（94）柯友忠10万元，实 际损失9.79万元；（95）黄幼芬投资10万元，实际损失9.6万 元；（96）毛锦莲投资5万元，实际损失4万元；（97）吴云仙投 资10万元，实际损失10万元；（98）金舟定投资10万元，实际 13 损失8.74万元；（99）许海飞投资5万元，实际损失4.49万元； （100）金德章投资5万元，实际损失3.45万元；（101）冯定富 投资10万元，实际损失7.4万元；（102）庄惠珍投资10万元， 实际损失7.81万元；（103）顾亚玉投资10万元，实际损失9.54 万元；（104）徐金园投资5万元，实际损失4.85万元；（105） 王文荣投资5万元，实际损失4.49万元；（106）鲁争鸣投资10 万元，实际损失8.87万元；（107）陈茂清投资50万元，实际损 失44.33万元；（108）袁培君投资36.5万元，实际损失34.97 万元；（109）孙英英投资11万元，实际损失8.52万元；（110） 刘良珠投资10万元，实际损失8.84万元；（111）陈桂珠投资20 万元，实际损失18.8万元；（112）姚定法投资5万元，实际损 失4.37万元；（113）章云花投资5万元，实际损失4.34万元； （114）陈志安投资5万元，实际损失5万元；（115）黄燕投资 10万元，实际损失9.62万元；（116）黄芝芬投资10万元，实际 损失8.75万元；（117）汪志友投资16万元，实际损失15.68万 元；（118）黄信娟投资17万元，实际损失15.28万元；（119） 乐家芳投资5万元，实际损失4.9万元；（120）刘国余投资20 万元，实际损失19.41万元；（121）曹明南投资20万元，实际 损失17.5万元；（122）陈平投资70万元，实际损失65.77万元； （123）金树妍投资8万元，实际损失7.9万元；（124）夏亚珍 投资10万元，实际损失9.55万元；（125）蔚萍投资20万元， 实际损失18.35万元；（126）董惠珍投资5万元，实际损失4.67 14 万元；（127）朱永童投资10万元，实际损失3.18万元；（128） 林四萍投资10万元，实际损失8.69万元；（129）周红霞投资6 万元，实际损失5.88万元；（130）颜洽定投资40万元，实际损 失36.13万元；（131）叶平康投资5万元，实际损失4.9万元； （132）王惠芬投资5万元，实际损失3.61万元；（133）冯纯伦 投资12万元，实际损失10.75万元；（134）王毅明投资12万元， 实际损失11.39万元；（135）钟志娟投资5万元，实际损失3.47 万元；（136）傅善芬投资15万元，实际损失13.89万元；（137） 张亚君投资107万元，实际损失98.33万元；（138）施月娣投资 13万元，实际损失12.57万元；（139）顾雪清投资15万元，实 际损失14.39万元；（140）王蔚萍投资21万元，实际损失19.26 万元；（141）徐松海投资30万元，实际损失30万元；（142）周 应法投资7万元，实际损失5.52万元；（143）许冬桂投资25万 元，实际损失23.14万元；（144）舒国信投资35万元，实际损 失33.86万元；（145）周群投资20万元，实际损失18.75万元； （146）王亚素投资10万元，实际损失9.04万元；（147）杨小 玲投资36万元，实际损失33.69万元；（148）叶某光投资11万 元，实际损失8.87万元；（149）韩仕定投资10万元，实际损失 6.84万元；（150）徐彩月投资10万元，实际损失10万元；（151） 黄信学投资32万元，实际损失31.05万元；（152）吴赛梅投资 12万元，实际损失11.77万元；（153）胡国芬投资27万元，实 际损失26.52万元；（154）张惠萍投资10万元，实际损失9.07 15 万元；（155）海英投资100万元，实际损失98.32万元；（156） 乐汉均投资10万元，实际损失8.55万元；（157）刘春波投资35 万元，实际损失31.98万元；（158）车利康投资20万元，实际 损失19.29万元；（159）马素琴投资18万元，实际损失15.18 万元；（160）徐富达投资11万元，实际损失8.09万元；（161） 王晓维投资5万元，实际损失5万元；（162）夏未投资5万元， 实际损失4.62万元；（163）姜云霞投资7万元，实际损失5.31 万元；（164）孟娜投资6万元，实际损失5.96万元；（165）包 和平投资15万元，实际损失14.59万元；（166）丁远庆投资20 万元，实际损失16.87万元；（167）朱万琴投资12万元，实际 损失11.8万元；（168）励迦南投资5万元，实际损失4.23万元； （169）舒国伟投资13万元，实际损失12.71万元；（170）应国 芳投资5万元，实际损失4.43万元；（171）黄勇投资40万元， 实际损失35.26万元；（172）方婉琴投资10万元，实际损失8.75 万元；（173）王秀月投资5万元，实际损失5万元；（174）吴亚 信投资10万元，实际损失10万元；（175）陈章存投资18万元， 实际损失17.38万元；（176）陈邦明投资11万元，实际损失10.95 万元；（177）洪海君投资5万元，实际损失4.69万元；（178） 宣嘉玲投资20万元，实际损失20万元；（179）陈小龙投资5万 元，实际损失4.67万元；（180）顾肖龙投资10万元，实际损失 8.74万元；（181）鲍全根投资5万元，实际损失4.63万元；（182） 方良明投资5万元，实际损失4.48万元；（183）戴彬投资5万 16 元，实际损失4.9万元。（184）傅静娜投资10万元，实际损失 9.83万元；（185）罗晓投资5万元，实际损失4.87万元；（186） 王舟投资15万元，实际损失13.64万元；（187）顾银桂投资10 万元，实际损失9.74万元；（188）舒祥瑞投资5万元，实际损 失5万元；（189）邵雪琴投资8万元，实际损失7.72万元；（190） 陈彩娟投资5万元，实际损失5万元；（191）曹林南投资5万元， 实际损失4.9万元；（192）黄根福投资5万元，实际损失4.73 万元；（193）王云霞投资5万元，实际损失4.78万元；（194） 王忠勤投资8.4万元，实际损失8.4万元；（195）洪亚琴投资12 万元，损失11.29万元。 2.从普陀分公司76名被害人处吸收投资款1600余万元，除 支付利息或部分本金,造成被害人实际损失1400余万元。（1）王 瑞英投资12万元，实际损失10.59万元；（2）陆春祝投资90万 元，损失79.59万元；（3）郑月娥投资10万元，实际损失8.75 万元；（4）李兴君投资26万元，实际损失21.88万元；（5）何 尧忠投资25万元，实际损失17.97万元；（6）张正海投资5万 元，实际损失4.37万元；（7）董宏伟投资27万元，实际损失24.83 万元；（8）蒋丽萍投资10万元，实际损失8.1万元；（9）何珍 美投资25万元，实际损失21.72万元；（10）范合均投资41万 元，实际损失39.06万元；（11）张春叶投资24万元，实际损失 18.92万元；（12）叶红投资60万元，实际损失59.72万元；（13） 林云清投资74万元，实际损失58万元；（14）江高炉投资10万 17 元，实际损失8.3万元；（15）史海艳投资20万元，实际损失19.44 万元；（16）叶妙芳投资5万元，实际损失4.23万元；（17）陈 雪娟投资37万元，实际损失32.79万元；（18）张荷琴投资5万 元、实际损失4.89万元；（19）高善夫投资10万元，实际损失 10万元；（20）刘圣康投资10万元，实际损失9.84万元；（21） 莫小夏投资200万元，实际损失178.29万元；（22）林珍素投资 55万元，实际损失47.56万元；（23）王祖惠投资5万元，实际 损失4.87万元；（24）袁翠娣投资8万元，实际损失7.17万元； （25）郭某投资77万元，实际损失67.33万元；（26）周亚雪 投资12万元，实际损失8.48万元；（27）邵尧卿投资5万元， 实际损失4.52万元；（28）王冬琴投资5万元，实际损失4.94 万元；（29）傅亚芬投资35万元，实际损失33.01万元；（30） 叶幼萍投资5万元，实际损失3.58万元；（31）叶某康投资90 万元，实际损失82.32万元；（32）周雅仙投资5万元，实际损 失5万元；（33）刘银华投资10万元，实际损失7.84万元；（34） 朱正对投资5万元，实际损失4.47万元；（35）胡文兴投资10 万元，实际损失9.94万元；（36）谢安甫投资21万元，实际损 失20.76万元；（37）孔国林投资10万元，实际损失10万元；（38） 罗薇芳投资7万元，实际损失6.93万元；（39）黄贤芬投资7万 元，实际损失6.8万元；（40）朱明君投资5万元，实际损失4.81 万元；（41）潘爱玉投资10万元，实际损失8.75万元；（42）薛 亚娣投资37万元，实际损失33.94万元；（43）庄瑞珍投资5万 18 元，实际损失3.11万元；（44）徐一心投资9.2万元，实际损失 8.17万元；（45）马绪觉投资10万元，实际损失8.49万元；（46） 桂舟亚投资17万元，实际损失17万元；（47）徐旭东投资50万 元，实际损失29.21万元；（48）孙娅玲投资5万元，实际损失 3.75万元；（49）庄定珍投资5万元，实际损失4.62万元；（50） 徐兰芬投资5万元，实际损失5万元；（51）刘兆堃投资12万元， 实际损失11.12万元；（52）马秀荣投资11万元，实际损失9.78 万元；（53）叶文红投资10万元，实际损失8.67万元；（54）陈 坚投资5万元，实际损失4.31万元；（55）陈培利投资10万元， 实际损失5.09万元；（56）邵飞君投资14万元，实际损失10.24 万元；（57）王**艳投资28万元，实际损失26.56万元；（58） 杨仁根投资9万元，实际损失8.93万元；（59）赵祚美投资5万 元，实际损失5万元；（60）苗建丽投资27万元，实际损失26.12 万元；（61）张邦陆投资41万元，实际损失38.86万元；（62） 蒋岳花投资30万元，实际损失29.5万元；（63）李群亚投资20 万元，实际损失19.12万元；（64）邵高潮投资24万元，实际损 失16.85万元；（65）郭凤瑛投资10万元，实际损失8.52万元； （66）华树成投资5万元，实际损失4.19万元；（67）孙龚鸣投 资10万元，实际损失8.75万元；（68）郭雅娟投资20万元，实 际损失17.5万元；（69）胡淑佛投资10万元，实际损失9.82万 元；（70）杨天富投资7万元，实际损失6.45万元；（71）叶亚 平投资5万元，实际损失2.77万元；（72）江定儿投资10万元， 19 实际损失9.21万元；（73）任明相投资12万元，实际损失10.95 万元；（74）罗倚安投资10万元，实际损失9.75万元；（75）张 梦哲投资14万元，实际损失13.84万元；（76）莫某投资8万 元，实际损失4.19万元。 4.从宁波分公司62名被害人处吸收投资款1800余万元，除 支付利息或部分本金,造成被害人实际损失1700余万元。（1）胡 永翘投资26万元，实际损失23.2万元；（2）陈飞红投资90万 元，实际损失86.56万元；（3）包开芬投资5万元，实际损失4.5 万元；（4）包琪投资5万元，实际损失4.49万元；（5）宋维君 投资10万元，实际损失8.68万元；（6）张学群投资40万元， 实际损失34.19万元。（7）潘宁迎投资50万元，实际损失49.43 万元；（8）赵玲玲投资213万元，实际损失201.56万元；（9） 裘绳祖投资20万元，实际损失19.88万元；（10）汤某投资5 万元，实际损失3.65万元；（11）茅国英投资10万元，实际损 失9.09万元；（12）赵志萍投资240万元，实际损失233.46万 元；（13）周玲志投资21万元，实际损失18.72万元；（14）朱 林娣投资20万元，实际损失19.64万元；（15）周先辐投资10 万元，实际损失10万元；（16）陈意庆投资5万元，实际损失5 万元；（17）胡全华投资5万元，实际损失4.37万元；（18）冯 华英投资5万元，实际损失4.83万元；（19）陈周芳投资10万 元，实际损失10万元；（20）吴某2德投资5万元，实际损失4.32 万元；（21）施波投资5万元，实际损失4.33万元；（22）徐其 20 林投资5万元，实际损失4.5万元；（23）曹莲娜投资80万元， 实际损失74.99万元；（24）胡银翠投资30万元，实际损失22 万元；（25）陈国富投资25万元，实际损失19.47万元；（26） 庄某投资44万元，实际损失35.93万元；（27）龚丽萍投资88 万元，实际损失78.5万元；（28）褚水华投资21万元，实际损 失18.25万元；（29）王良衍投资21万元，实际损失18.63万元； （30）付泰康投资19万元，实际损失18.95万元；（31）张斐凤 投资28万元，实际损失27万元；（32）李杏莉投资5万元，实 际损失4.37万元；（33）徐根仁投资20万元，实际损失19.49 万元；（34）厉云飞投资10万元，实际损失7.79万元；（35）李 雷波投资5万元，实际损失4.67万元；（36）康登池投资11.5 万元，实际损失10.87万元；（37）林某1投资171万元，实际 损失158.56万元；（38）陈觉良投资10万元，实际损失10万元； （39）胡建伟投资10万元，实际损失9.74万元；（40）武永英 投资26万元，实际损失17.88万元；（41）马书珍投资18万元， 实际损失16.15万元；（42）周含珠投资53万元，实际损失45.06 万元；（43）姜佩洁投资20万元，实际损失18.75万元；（44） 葛鸣琪投资26万元，实际损失25.7万元；（45）徐姣英投资6 万元，实际损失5.79万元；（46）徐红红投资10万元，实际损 失8.55万元；（47）董晓兰投资6.75万元，实际损失4.62万元； （48）龚月琴投资20万元，实际损失17.97万元；（49）周行均 投资5万元，实际损失4.38万元；（50）朱晴投资90万元，实 21 际损失87.07万元；（51）吴某1投资5.63万元，实际损失2.5 万元；（52）郑卫卫投资30万元，实际损失27.43万元；（53） 袁德海投资6万元，实际损失5.32万元；（54）俞正多投资5万 元，实际损失4.07万元；（55）虞国泉投资10万元，实际损失 9.25万元；（56）周爱莉投资16万元，实际损失13.99万元；（57） 李家隆投资17万元，实际损失17万元；（58）戴玉芬投资22万 元，实际损失19.87万元；（59）戴燕君投资30万元，实际损失 28.69万元；（60）张爱菊投资17万元，实际损失10.53万元； （61）张爱芬投资10万元，实际损失7.87万元；（62）徐常祥 投资5万元，实际损失4.26万元。 5.从合肥分公司24名被害人处吸收投资款500余万元，除 支付利息或部分本金,造成被害人实际损失430余万元。（1）戴 梅生投资100万元，实际损失70.62万元；（2）胡勤勤投资5万 元，实际损失4.9万元；（3）宋新生投资7万元，实际损失6.84 万元；（4）李玉香投资5万元，实际损失3.01万元；（5）陈孝 连投资5万元，实际损失5万元；（6）张信咸投资45万元，实 际损失43.29万元；（7）赵光群投资50万元，实际损失43.13 万元；（8）张蒙投资20万元，实际损失17.39万元；（9）王广 玉投资20万元，实际损失19.21万元；（10）雷国军投资15万 元，实际损失13.11万元；（11）臧运菲投资20万元，实际损失 19.06万元；（12）周玉琴投资10万元，实际损失9.37万元；（13） 宋儒翠投资6万元，实际损失3.7万元；（14）张继东投资20万 22 元，实际损失18.28万元；（15）陈胜利投资40万元，实际损失 38.61万元；（16）汪文彩投资20万元，实际损失19.5万元；（17） 刘宗英投资15万元，实际损失14.1万元；（18）刘诗剑投资20 万元，实际损失19.29万元；（19）王冬玉投资5万元，实际损 失5万元；（20）杨海晨投资30万元，实际损失19万元；（21） 张大衡投资10万元，实际损失10万元；（22）丁源投资5万元， 实际损失5万元；（23）侍萍萍投资15万元，实际损失10.72万 元；（24）方圆投资19万元,实际损失17.66万元。 胡立华在上述非法吸收公众存款活动中，获得工资及提成共 计60万元。 上述事实有另案判决的同案犯刑事判决书、另案处理的同案 犯朱孟建、杨燕红等人供述、证人潘某、汪某、陈某3等人 证言、被害人陈述、第三方支付平台数据、个人出借咨询和服务 协议、银行交易明细等证据证实，被告人胡立华亦供认在案，所 述与前述证据反映的情况相符。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人胡立华以非法占有为目的，骗取他人财物, 数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；其又伙同他人非法吸收公众 存款，数额巨大，其行为又构成非法吸收公众存款罪，且在非法 吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，系主犯。对胡立华应数 罪并罚。公诉机关指控的事实及罪名成立。胡立华如实供述，当 庭认罪，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》 23 第二百六十六条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十 六条、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集 资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规 定，判决如下： 一、被告人胡立华犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚 金人民币五十万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年， 并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人 民币六十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年十二月三十一日起至二 ○三三年十二月三十日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人胡立华退赔诈骗所得款人民币768.3344万 元；责令被告人胡立华退赔非法吸收公众存款中违法所得人民币 60万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本 院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当 提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹 伟 审 判 员  王奇红 审 判 员  徐 琼 二〇二〇年十一月二日 代书记员  陈 昶