山东省肥城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0983刑初123号公诉机关山东省肥城市人民检察院。被告人孟庆印，男，1972年8月28日出生于山东省肥城市，汉族，小学文化，无业，户籍地肥城市，到案前租住山东省临沂市罗庄区龙山庄园1号楼2单元301室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月16日被肥城市公安局刑事拘留，同年11月22日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。辩护人廉明彬、张俊亭，山东舜元律师事务所律师。被告人尹桂香，女，1972年9月2日出生于山东省肥城市，汉族，初中文化，无业，户籍地肥城市，到案前租住山东省临沂市罗庄区龙山庄园1号楼2单元301室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月16日被肥城市公安局刑事拘留，同年11月22日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于泰安市看守所。辩护人尹娜，山东舜元律师事务所律师。山东省肥城市人民检察院以肥检二部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人孟庆印、尹桂香犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉，2020年8月20日以肥检二部刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。肥城市人民检察院指派穆平、刘素英出庭支持公诉。被告人孟庆印及其辩护人廉明彬、张俊亭，被告人尹桂香及其辩护人尹娜到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年4月至2014年7月，被告人孟庆印、尹桂香违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以肥城金桥投资理财咨询有限公司的名义，通过挂公司招牌、口口相传等方式向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，面向社会公众非法吸收资金共计30440705元，造成损失27738045元。2014年7月，被告人孟庆印、尹桂香因资金链断裂后潜逃，2019年10月16日，被告人孟庆印、尹桂香被公安机关抓获归案。对指控的上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人孟庆印、尹桂香供述和辩解，尼桑牌轿车等物证，证人孟某1等人证言，搜查、辨认等笔录，受案登记表等证据证实。公诉机关认为，被告人孟庆印、尹桂香未经国家金融管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人自愿如实供述犯罪事实，对指控犯罪无异议，接受刑事处罚，建议判处被告人孟庆印、尹桂香五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。据此，提请本院依法判处。被告人孟庆印对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对指控罪名和事实均无异议。1、主观恶性较小。2、系初犯。3、认罪、悔罪态度好。4、自愿认罪认罚。被告人尹桂香对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对指控罪名和事实均无异议。1、尹桂香作用相对较小，主观恶性较小。2、系初犯。3、自愿认罪认罚。经审理查明，2008年4月至2014年7月，被告人孟庆印、尹桂香违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以肥城金桥投资理财咨询有限公司的名义，通过挂公司招牌、口口相传等方式向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，面向社会公众非法吸收880户存款共计30440705元，支付利息59400元，案发后已归还2643260元，造成损失27738045元。2014年7月，被告人孟庆印、尹桂香因资金链断裂后潜逃，2019年10月16日，二被告人被抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实。1、被告人供述和辩解（1）被告人孟庆印供述和辩解，证实：其2008年成立肥城金桥投资理财咨询有限公司（以下简称金桥公司），印刷借款凭证进行揽储，其妻子尹桂香在公司管钱管账。未经有关部门依法批准，通过公司挂广告牌、老百姓口口相传，以高息回报为诱饵，向存款群众出具自制凭证，承诺到期还本付息，向蒋庄村及周边地区等社会不特定对象公开吸收存款。自2008年至2014年7月，其夫妇将吸收的资金用于高息放贷个人投资，后因资金链断裂后逃跑。当时以金桥公司和肥城市庆印粮行的名义吸收存款的。公司共吸收了3000万元左右，吸收的钱主要用于向外放贷、还本付息、投资建设养牛场。其聘用孟某2、孟某1、刘某1帮忙写借款凭证，领工资。（2）被告人尹桂香供述和辩解，证实：2008年其丈夫孟庆印注册成立金桥公司，办公室设在其夫妇的粮油店，门口挂广告牌，经营模式就是吸收周边老百姓存款，到期支付本息，利息高于银行，然后把款高息放贷出去，赚取差价。其负责管理着吸收的存款业务及钱，向外放贷是孟庆印经办。2008年至2014年7月，其夫妇将吸收的资金80%用于高息放贷，剩下的用于个人投资经营，后因放贷资金无法收回，导致资金链断裂后逃跑。共吸收多少存款记不清了，老百姓手里有金桥公司借款凭证的其都认可。聘用孟某2、孟某1、刘某1帮忙收钱或写借款凭证，领工资，其小名叫尹某。2、证人证言（1）涉案748户存款人信息表、证人证言、所提供金桥公司借款凭证复印件、存款人身份证复印件，证实：系通过看到孟庆印在门头挂的金桥公司广告牌，听孟庆印、尹桂香介绍，老百姓在存粮食时知道或老百姓口口相传等方式，存款人或其家人到金桥公司存钱，存款利息比银行高，孟庆印夫妇潜逃后，给存款人造成了损失。存款人提供的借款凭证为制式，内容为肥城市金桥投资理财咨询有限公司借款凭证，编号、户名、金额、存入日、存期、利率、支取日、到期利息，借款人加盖孟庆印手章，经办人写有孟某1、尹某、孟某8、刘某1，借款凭证上加盖肥城金桥投资理财咨询有限公司财务专用章。总计27749445元，支付利息总计56400元。（2）证人李向河证言、金桥公司借款凭证复印件、身份证复印件，证实：2011年其听朋友介绍知道孟庆印经营的金桥公司干理财，其到金桥公司存的钱，利息比银行高，孟庆印两口子跑了后，给其造成了损失。其在孟庆印处一共存了48000元，领了3000多元钱利息。其提供的金桥公司借款凭证，借款人盖有孟庆印章，经办人孟某1，盖有肥城金桥投资理财咨询有限公司财务专用章。（3）证人李某1证言，证实：田某、赵某是其公婆，因田某年龄大，身体有病，赵某不在肥城，其代替田某上交的在孟庆印处存款的单据。存款人是田某或赵某，没有领取过利息，钱是他们自己的钱，也是他们自己经手的。（4）证人吴某1陈述，证实：其在孟庆印处存的钱领了至多5000元利息了。（5）证人孟某1、孟某2、刘某1证言，证实：孟庆印、尹桂香2008年成立金桥公司并挂牌子向周边群众吸收存款，老百姓通过口口相传，知道孟庆印的公司吸收存款，利息高。孟庆印经营全盘，尹桂香负责管钱管账，吸收的存款去向不清楚。三人自2008年、2009年至2014年7月在公司负责给存款户写借款凭证、收钱，每天将收的钱和借款凭证交给尹桂香。孟某1在蒋庄村的收钱点，孟某2和刘某1在曹庄收钱点。三人从公司领工资，没有宣传过吸收存款，也没有拿过提成。2014年7月19日孟庆印、尹桂香两口子跑了。（6）证人王某1证言，证实：其从2008年下半年开始跟孟庆印两口子打工，联系收粮食、卖粮食、跑业务，知道孟庆印成立的金桥公司，蒋庄村周边的老百姓往那里存钱，其不参与这块业务。跟孟庆印一直干到2013年底，2014年7月份，听说孟庆印两口子跑了。（7）证人孟某3证言，证实：其系孟庆印的哥哥，案发后其正在替孟庆印还账，大部分是用酒顶的，也有现金，归还后其收回存小麦的粮本，存钱的收回存款单。小麦还了400万斤（折合480万元），存单450万元，收回的存款单其自己保存着。（8）证人孟某4证言，证实：其和孟庆印是堂叔兄弟，孟庆印在蒋庄村建设庆印粮行时其参与干了一部分活。从2009年干到2012年，孟庆印一直不给结算，其就不干了。2014年孟庆印又找其干硬化地面的活，一直到孟庆印跑。其参与的建设工程共60多万元的工程款，孟庆印给了其30多万元，现在还欠其30多万元。（9）证人孟某5证言，证实：其是孟庆印的二哥，孟庆印在蒋庄村租地建设庆印粮行时，其参与干了一部分活，从2009年2月份至8月份。占地之后村里负责基础建设，村书记尹燕伟安排其负责项目施工，其施工半年，材料、人工共计1381310元，但村里只给了115326.91元，剩下的钱村里说当时没有，一直没给。后来其找孟庆印要账，孟庆印不给，其和孟庆印打了仗。其判断孟庆印建设庆印粮行需要花费大约2000万元左右。（10）证人王某2证言，证实：其系蒋庄村的村主任，孟庆印经营庆印粮行和金桥公司，金桥公司主要是面向社会群众以存款的形式吸引老百姓存钱，承诺存款利息高于银行利息。吸收的存款主要用于粮食贸易，还有蔬菜、钢材、建设厂房等投资项目。孟庆印是庆印粮行和金桥公司的老板，尹桂香总管财务和粮行，孟某2在老城曹庄粮店负责投资理财，孟某1在高新区粮店负责投资理财，王某1负责贸易业务和仓库租赁。2014年7月19日孟庆印和尹桂香都联系不上了，听说经营上亏损，没法给老百姓兑现了。（11）证人孟某6证言，证实：其于2010年到孟庆印、尹桂香经营的庆印粮行上班，主要在厂房内维修设备，开装载机装粮食。庆印粮行有两台装载机，金城35是2011年6月购买的新的，另一台5吨的是2013年11月孟庆印买的旧的。（12）证人孟某7证言，证实：其和孟庆印是叔侄关系，孟庆印、尹桂香跑的第二天，孟某1给其打电话问见没见孟庆印，其说没见，后来听说公安局介入了，之后一直联系不上孟庆印了。孟庆印夫妇被通缉后，没有跟其联系过，李某2是其同学，其结婚时李某2来肥城帮忙，李某2和孟庆印应该是当时认识的。李某2没给其说过孟庆印夫妇的事情。（13）证人李某2证言，证实：其和孟某7是大学同学，2011年左右孟某7结婚其去帮忙认识了孟某7的叔，知道在肥城做粮食生意。2014年夏天，其记不清是孟某7还是孟某7他叔给其打电话，让其在临沂帮忙租房子，来临沂做生意。其没有在意，找中介公司联系了罗庄区龙山庄园小区的一个单元房，第二天下午，孟某7他叔夫妇一块过来办理的租房手续。当时用其身份证办理的租房手续，其没有考虑那么多。2020年1月其给孟某7打电话，孟某7说他叔被公安局抓了，其才知道原因。（14）证人张某证言，证实：2015年1月初其将罗庄区龙山庄园的房子租给了孟庆印夫妇，是之前孟庆印租房的房主介绍的，说租户是泰安人，在临沂这边上班。其光知道租房子的叫李某2，没有核实这两口子的姓名，不清楚租房人是逃犯。3、搜查笔录等笔录（1）搜查证、搜查笔录及扣押清单，证实：2019年10月17日，侦查人员对孟庆印夫妇租住的临沂市罗庄区龙山庄园1号楼2单元301室进行搜查，发现孟庆印以李某2的名义签订的房屋租赁合同，发现李某2的身份证复印件四份，银行卡三张，手机卡两张，手机两部。（2）协助查封通知书、查封笔录及扣押清单、解除查封通知书、庆印粮行出库小麦统计，证实：2014年7月28日，肥城市公安局查封孟庆印在蒋庄村的庆印粮行财产，共查封粮食1400吨（未进行称量），扣押在该地点停放的两辆轿车（一辆鲁Ｊ×××**号蓝色克莱斯勒、一辆鲁Ｊ×××**号黑色红旗牌）、两辆装载机（一辆LG953载重5吨、一辆金城机械）。2014年12月10月肥城市公安局对查封的庆印粮行粮库内全部小麦解除查封，小麦数量以称量为准。（3）辨认笔录，证实：证人张某通过照片混杂辨认，指出孟庆印就是自称李某2的租其房子的男子。4、书证（1）受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过及未羁押证明，证实：本案系肥城市公安局在办理其他案件过程中发现，于2014年7月21日立案侦查，并于当日对二被告人上网追逃，2019年10月16日二被告人被临沂市罗庄区公安分局罗庄派出所民警抓获，次日移交肥城市公安局，期间对二被告人未送看守所羁押。（2）企业信息，证实：金桥公司成立日期2008年4月28日，法定代表人孟庆印，经营范围：投资理财信息咨询，（需许可经营的，须凭许可证经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），2010年3月25日核准吊销。肥城市庆印粮行成立日期2005年7月12日，法定代表人孟庆印，2016年5月20日注销，经营范围为粮食收购。（3）收据、借款凭证复印件，证实：孟某3以酒代孟庆印、尹桂香归还131户存款人的存款，及收回的金桥公司吸收存款的借款凭证，总计2643260元。（4）孟庆印夫妇吸收资金一览表及孟某3替孟庆印退赔存款户资金一览表，证实：系侦查人员根据本案事实制作，包括存款人、存款户名、金额、存款利率、日期等内容，共计吸收879户存款（应为880户，李向河系审理期间补充起诉），吸收资金共计30392705元（应为30440705），前期支付利息56400元，孟某3替孟庆印退赔131户损失2643260元，造成损失27693045元（应为27738045元）。（5）孟某5建设庆印粮行、奶牛场的账目，证实：孟某5提供的其建设庆印粮行、奶牛场的支出账目。（6）肥城市火化一场证明，证实：孟庆印供述的向其借款的徐某、新镇村王某4即王公建均已死亡。（7）协助查询财产通知书、银行业务凭证回单，证实：侦查机关向建设银行泰安分行、农业银行泰安分行、山东省农村信用社联合社泰安办事处、上海浦东发展银行泰安分行查询孟庆印、尹桂香及其亲属银行流水。（8）接受证据清单、孟庆印、尹桂香放贷统计表、放贷借据等复印件，证实：公安机关办案人员根据孟庆印委托律师提交的孟庆印、尹桂香放贷借据整理的统计表及放贷借据等复印件。（9）肥城市公安局经侦大队出具的情况说明，证实：民警所扣押孟庆印的两辆装载机、一辆红旗轿车，被孟庆印大哥孟某3擅自变卖为孟庆印还账，现孟某3涉嫌非法处置扣押物品一案，侦查机关已受理调查中。（10）扣押清单及随案移送清单，证实：2014年7月29日侦查人员从孟某3处扣押孟庆印鲁Ｊ×××**号黑色尼桑汽车一辆及机动车登记证书、行驶证、车钥匙。2014年7月14日从孟某2处扣押现金40053元、孟某2银行卡一张（尾号4852）。（11）户籍证明及身份证明，证实：孟庆印、尹桂香户籍信息，均已达完全刑事责任年龄。本院认为，被告人孟庆印、尹桂香违法国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。二被告人归案后如实供述其罪行，均系坦白，且愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人亲属退赔部分存款人损失，可酌情对被告人从轻处罚。辩护人关于被告人主观恶性较小的辩护意见，经查，二被告人的犯罪行为持续时间长、波及范围广，造成集资参与人损失大，社会影响恶劣，足以说明被告人主观恶性较大及对犯罪危害后果的放任，对此辩护意见不予采纳。辩护人其余相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人孟庆印犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2026年10月15日止。）（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）被告人尹桂香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2025年10月15日止。）（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人孟庆印、尹桂香退赔存款人剩余损失27738045元。（详见存款人明细表，扣押款项40053元、扣押车辆鲁Ｊ×××**号黑色尼桑汽车一辆、鲁Ｊ×××**号蓝色克莱斯勒轿车一辆一并依法处置。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。本判决生效后（当事人提起上诉的，以上诉法院生效判决为准），负有履行义务的当事人应当按期履行生效法律文书确定的义务，并不得有转移、隐匿、毁损财产及高消费等妨害或逃避执行的行为。本条款即为执行通知，本案执行立案后，人民法院可依法对被执行人的财产采取执行措施，对相关当事人采取纳入失信被执行人名单、限制消费、罚款、拘留等强制措施，构成犯罪的，依法追究刑事责任。审 判 长  张昊旭人民陪审员  王 红人民陪审员  陈玉芬二〇二〇年十一月十一日书 记 员  邓 燕