河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0191刑初140号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被害人马某1，女，1956年10月23日出生，汉族，户籍地郑州市中原区。被害人张某1，男，1977年11月15日出生，汉族，户籍地河南省巩义市。被告人刘茂武，男，1984年8月4日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍地巩义市，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月20日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，2019年4月26日经郑州高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，次日由被郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人闫高李，河南法中圆律师事务所律师。辩护人任子璐，河南法中圆律师事务所实习律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2019]4109号起诉书指控被告人刘茂武犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员卜轶杰、代理检察员秦鹏出庭支持公诉，被害人马某1、被告人刘茂武及其辩护人闫高李到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年，被告人刘茂武通过朋友介绍结识被害人马某1，刘茂武谎称其系巩义二中领导、巩义市教育局领导同时经营有净水剂厂，以男女朋友的方式和马某1的女儿进行接触。期间，在2015年至2017年，刘茂武以谎称耀投资建设新的净水剂工厂、发放工人工资、接任巩义二中校长能够发包学习资料印刷生意、能够发包学校食堂和超市经营权、支付原经营者转让费、前期运营资金等方式为由，另提供虚假的房产证明，直接骗取马某170万元，骗取马某1以房产抵押的方式从郑州市豫正典当有限责任公司（位于郑州市郑东新区黄河南路和熊儿河路交叉口）所获取的贷款280万元。从农信社、中信银行等处所获取的抵押贷款413万元，用于个人使用，案发前刘茂武共退还29.53万元。2017年11月，被告人刘茂武谎称其系巩义二中领导，能够帮助被害人张某1调动工作为由，骗取9万元。2019年3月20日，被告人刘茂武被抓获到案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了徐某出具的情况说明、事情经过及其提供的银行交易流水记录、刘茂武所出具收条（说明），郑州市公安局郑东分局调取证据通知书及工商银行流水交易记录、移交证明、到案经过、户籍证明暨无前科证明等；证人常某、周某、任某的证言；被害人徐某的陈述；被告人刘茂武的供述和辩解等证据，据此认为应以诈骗罪追究被告人刘茂武的刑事责任，遂向本院提起公诉，请依法判处。被害人马某1的意见是：刘茂武供述虚假，刘茂武谎称其经营有大型净水机场，其才借钱给刘茂武；要求刘茂武还钱，如不还钱，请求对刘茂武从重处罚。被告人刘茂武辩称其不构成犯罪，其与被害人马某1之间系民事借贷纠纷；其不认识张某1，张某1没有给其9万元；其系初犯，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：被告人刘茂武向被害人马某1的女儿闫某2出具了110万和83万的借条，且支付了马某1一定手续费，证明被告人没有非法占有目的，不构成诈骗罪。经审理查明：2013年，被告人刘茂武通过朋友介绍结识被害人马某1，刘茂武谎称其系巩义二中领导、巩义市教育局领导同时经营有净水剂厂，以男女朋友的方式和马某1的女儿进行接触。期间，在2015年至2017年，刘茂武以谎称耀投资建设新的净水剂工厂、发放工人工资、接任巩义二中校长能够发包学习资料印刷生意、能够发包学校食堂和超市经营权、支付原经营者转让费、前期运营资金等方式为由，另提供虚假的房产证明，直接骗取马某170万元，骗取马某1以房产抵押的方式从郑州市豫正典当有限责任公司（位于郑州市郑东新区黄河南路和熊儿河路交叉口）所获取的贷款280万元。从农信社、中信银行等处所获取的抵押贷款413万元，用于个人使用，案发前刘茂武共退还29.53万元。2017年11月，被告人刘茂武谎称其系巩义二中领导，能够帮助被害人张某1调动工作为由，骗取9万元。2019年3月20日，被告人刘茂武被抓获到案。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：1.被害人马某1的陈述：2013年，经过朋友介绍，我认识了刘茂武。刘茂武经常去我家找我聊天，称他叔是将军，在北京有一套130平方左右福利指标房，价值600多万，他叔把这个指标给了刘茂武；称其在郑州市郑东新区东方明都有一套140平方的房子，价值200多万，还说在巩义有四套住宅、一套门面房，还有50亩地，作为建造净水剂厂的地；刘茂武称他是巩义市教育局抓安全的副局长兼二中书记，手下有施工队，还在二中给校长许保忠管过财务，说建二中的时候国家投资了四个亿左右，他从中捞取不少好处，所以有这么多资产。刘茂武称其在巩义有一个净水剂厂，年收入大概200万左右。2015年，刘茂武带我参观了其家里和办公室，我看到刘茂武的办公室装修非常豪华，刘茂武称这是巩义市教育局为他装修的。刘茂武还邀请了三四个人作陪吃饭，称这些朋友都是巩义知名人士，有巩义市交警队队长和著名画家沈天池；刘茂武还称他即将接任巩义二中的校长，承诺会让我承包巩义二中的食堂和超市，年利润会在200万左右。刘茂武逢年过节都会去我家里看我，我也慢慢的相信了刘茂武，刘茂武称他是国家公职人员，不能让别人知道他有这么多资产，不能做生意，也不能去银行做贷款，让我用房子抵押来投资他的生意，刘茂武说他的资产都不在他名下，他都合理规避了，这时候我已经非常信任刘茂武了。刘茂武对我的诈骗过程如下：第一笔，2015年7月份，刘茂武说要建新净水剂厂，让我用自己名下的房子（位于金水区未来大道**院**楼商业裙房**b-1-3-32，b-1-33,b-1-41,b-1-42）共四家商铺作为第三方担保，称第一方担保是刘茂武名下净水剂厂，第二份担保是刘茂武的朋友白周成的价值上亿金刚石厂，称我的四家商铺不会有任何风险，如果还不上就会把刘茂武的净水剂厂和白周成金刚石厂拍卖，刘茂武称光执行其净水剂厂就够还上钱了；我就同意了。刘茂武让我去巩义市农村商业银行南河渡支行签字抵押，借款300万人民币，刘茂武称借款后一年内会把本金还上，让我放心，不会有任何事情。后来发现这笔300万元的借款只有我自己是担保人，借款人为李国栋，该笔借款由巩义市农村商业银行南河渡支行打给了李国栋的银行卡，实际用款人为刘茂武；刘茂武至今没有还这笔300万，现在巩义市执行局已经拍卖我这四家商铺了。第二笔，2016年8月份，刘茂武称马上要接手巩义二中的校长，称以前承包印刷巩义二中的学习资料，一年能挣180万左右，其不便出面，让我来接收承包印刷巩义二中学习资料的生意，利润和我平分；刘茂武还带着我去巩义市印刷厂参观，和印刷厂厂长聊这个生意，之后我就同意了，刘茂武说印一批学习资料需要65万元，让我垫付20万，剩余钱其自己付，2016年8月30日，我在郑州市陇海路工商银行卧龙支行ATM机上通过我的工商银行账户转给了刘茂武工商银行20万元。转完款后，我一直问刘茂武情况，刘茂武说学习资料已经全部印完，已经把学习资料给学生发出去了一半，还有一半在印刷厂仓库存着，刘茂武一直以学生的钱还没有收上来为由推脱；后来我发现被骗，就去了印刷厂调查，印刷厂厂长说刘茂武在其印刷厂一张纸都没有印。第三笔，2016年10月25日，刘茂武以净水剂厂没钱给工人发工资、外面钱款没有到账为由，向我借款5万元，欠款到账后就还钱，25日当天我在陇海路的家中通过微信给刘茂武转了5万元钱，这笔5万元至今没有还。第四笔，2016年11月，刘茂武称其已经接任巩义二中的校长，刘茂武以让我承包巩义二中食堂和超市为由，但是承包巩义二中食堂和超市为由每年需要140万元左右的承包金，要将承包金交给学校。我说没钱了，但是可以用我家的房子做贷款抵押，刘茂武说可以帮我找银行做抵押贷款，经刘茂武安排，刘茂武带着我女儿闫某2去中信银行郑州市黄河路支行做抵押贷款，将闫某2名下的房子（位于中原区伏（位于中原区伏牛南路**永威鑫城小区**楼******，闫某2在2016年11月4日的工商银行账户收到80万元钱，刘茂武称这是中信银行批的贷款，当天，刘茂武将闫某2银行卡拿走，将闫某2银行卡收到的80万元转入刘茂武的工商银行账户。我发现刘茂武是骗子后，去中信银行调查得知，闫某2当时抵押的房子，中信银行实际批款113万元，中信银行在2016年11月24日将113万直接打到周利静的账户中，该账户是由刘茂武提供给中信银行，闫某2在2016年11月4日的工商银行账户收到的80万不是中信银行的贷款，刘茂武还了165300元贷款利息后就没再还。第五笔，2017年1月24日，刘茂武以净水剂厂需要资金周转和承包二中的食堂和超市为由，继续让用闫某2名下的房子（位于金水区花园路（位于金水区花园路****楼****行的手续一时下不来，要将房子抵押给典当行，等银行手续下来后再抵押给银行。当日，闫某2见到和刘茂武一起过来的还有另一名女子，刘茂武称其张某3，是豫正典当行的会计，刘茂武将闫某2带到郑州市郑东新区房管局办理手续将房屋抵押给了张某3，当日刘茂武还让闫某2在中国银行河南省分行开户，用于该贷款的打入，卡办下来后就被刘茂武拿走了。张某3在2017年1月24日在中国银行河南省分行从其中国银行卡转了25万元到闫某2的银行卡，于2017年1月26日在中国银行郑州会展中心支行以同样的银行账户转了35万元到闫某2的中国银行卡上。刘茂武说，这笔60万，一部分用在刘茂武净水剂厂的资金周转，另一部分用于我承包巩义二中食堂和超市的前期垫资费用中。第六笔，2017年2月22日刘茂武以净水剂厂周转困难为由，向我借款10万元，同日我通过微信向刘茂武的微信转了5万元，通过手机银行从我的工商银行账户向刘茂武工商银行账户转了5万元。第七笔，2017年3月，刘茂武以需要向巩义二中食堂承包商支付转让费为由，让我将35万打到巩义二中后勤财务人员康行军工商银行卡上，2017年3月20日，我在工商银行卧龙支行ATM机上从我的工商银行账户转入康行军工商银行账户35万元，后来我发现，康行军不是巩义二中的后勤财务人员，该卡的实际使用人是刘茂武，之后刘茂武还了我13万。第八笔，2017年3月，刘茂武仍以承包巩义二中的学校食堂和超市为由，称5月份就可以让我们接手学校食堂和超市了，前期需要启动资金让我继续投资，我同意用我二女儿闫某3名下的房子（位于金水区花园路39号2号（位于金水区花园路****楼****7年3月24日带着闫某3到郑州市豫正典当行有限责任公司办理手续，抵押贷款110万元。2017年3月22日，刘茂武带着闫某3去中国建设银行聚源路支行办理银行卡便于该笔贷款的打入，该银行卡办好后被刘茂武拿走。2017年3月24日豫正典当行将110万打入闫某3新办的建设银行卡上。2017年5月13日下午，在郑州市郑东新区兴荣街17号院里，我和大女儿闫某2见到刘茂武，刘茂武拿出一个房本（房本显示房权证号第**，房屋所有人刘茂武，房屋坐落郑东新区兴荣街17号5号楼2单元8层802号）和一把钥匙交给我们作为抵押，后发现房本是假房本。第九笔，刘茂武以60万元借款合同到期需要签延期为由，叫闫某2到郑东新区房管局，闫某2见到刘茂武又用自己之前抵押给豫正典当行会计张某3借款60万元的房子继续做抵押向张某3借款110万，就拒绝签字，刘茂武联合豫正典当行经理马昊鑫和张某3骗闫某2，称这次贷款的110万是用于还闫某3之前向豫正典当行所贷款的110万，以后闫某3就不用过来签延期了，当时闫某3在北京读书，闫某2就同意签字了，签完字之后，刘茂武以房管局办理手续需要用闫某2本人的身份证为由，将闫某2的身份证拿走了，签完字后，闫某2要求张某3把钱打到闫某2自己的卡上，闫某2再把闫某3之前所贷款的110万还上，刘茂武听到后就直接拒绝，并说改天再打款，闫某2感觉不对就立即冻结了自己的中国银行账户（张某3指定的放款银行账户）并给张某3打电话不让其放款，张某3同意不放款。2018年9月，接到法院通知，知道张某3起诉闫某2还110万。闫某2去法院调证据时发现名下有两笔银行流水，一笔是2017年5月24日，张某3转给闫某270万（收款人闫某2，接收行河南巩义农村商业银行股份有限公司南河渡支行），2017年5月27日张某3从相同银行卡转入闫某2账户40万，共计转账110万。闫某2去巩义农村商业银行股份有限公司南河渡支行查询得知，2017年5月24日下午有人拿着闫某2的身份证在这里办的这张银行卡。2017年5月27日，张某3转过110万后，刘茂武将钱全部取出并于当日销户。2.证人薛某的证言：2016年中旬，我通过我姐马某1认识了刘茂武，刘茂武自称其是巩义市教育局副局长，马上要上任巩义二中的校长，现在他们学校饭店和超市可以外包，问我有没有外包的想法，我说想去实地考察。2016年6月份，刘茂武叫上我和我媳妇马某2、我姐马某1、闫某1、闫某2去了巩义市二中进行考察，我们去了巩义二中的食堂和超市看了，发现食堂很大，学校学生也很多，我就想外包；刘茂武让我们先拿35万定金，承诺2017年5月1日就可以接收食堂。之后我姐马某1让我先拿15万，亲戚闫某1拿出20万，2017年3月19日在位于郑州市秦岭路卧龙花园马某1的家中，马某1转给了刘茂武提供给我姐的账户中，一共35万。2017年5月1日，刘茂武给我姐打电话说以食堂还没法接手、暑假再让我们接手等各种理由推脱，等到暑假刘茂武还往后推，我就感觉不对了，我就和我媳妇马某2、我姐马某1一起去了巩义二中，问了巩义二中的老师，说巩义二中没有叫刘茂武的人，我们才知道被骗了。我们和刘茂武联系要求退钱，刘茂武在2017年向我媳妇马某2的银行账户里转了10万元，之后就以各种理由推脱，不再接我电话。证人马某2的证言于薛某的证言基本一致。3.证人闫某2的证言：2013年我母亲马某1通过朋友张霞认识了刘茂武，当时张霞称刘茂武是巩义市二中书记兼教育局副局长，介绍刘茂武给我谈对象，我与刘茂武见过面后觉得不合适就没再说谈对象的事。刘茂武对我说他是巩义市二中书记兼教育局副局长，负责安全方面的工作。从介绍对象一事认识刘茂武后，刘茂武逢年过节就给我母亲打电话嘘寒问暖。2016年年底，刘茂武给我母亲打电话说他现在接任了巩义市二中校长，可以让我母亲接手学校的食堂和超市，一年大约能赚二百万左右，如果我母亲接手需要先拿70万启动资金，我母亲说可以接手，但现在手里没钱，刘茂武说可以拿我家房子抵押给典当行借钱并说他可以帮我母亲介绍典当行。2017年1月，刘茂武介绍了位于郑州市郑东新区黄河南路与熊儿河路交叉口的豫正典当行，随后刘茂武带我到郑东新区房管局签署了一份抵押借款合同，以我名下郑州市金水区花园路农业东路交叉口国贸360的一处房屋进行抵押贷款60万元。办完抵押借款合同后，刘茂武带着我和豫正典当行的会计张某3在房管局附近的中国银行内我办理了一张中国银行卡，张某3从他自己的私人银行卡内向我办理的中国银行卡转账60万元，我向张某3写了一张借条，上面有刘茂武签字，签过字张某3将抵押贷款合同给刘茂武一份，同时刘茂武将我国贸360的房屋房本交给豫正典当行经理马昊鑫，我办理的银行卡也被刘茂武要走了，刘茂武说这60万作为我母亲接手学校生意的启动资金。2017年3月，我带着我妹妹闫某3和刘茂武在中国建设银行聚源路支行办理了一张中国建设银行卡，开户人闫某3，当时我妹妹着急上学，便将建设银行卡给了刘茂武，我妹妹的房本也交由马昊鑫办理抵押贷款。我妹妹的房本抵押了110万打入建设银行卡内。2017年4月，刘茂武共计获得我和妹妹二人房本抵押贷款170万元，我们便一直问刘茂武什么时候接手学校食堂生意，刘茂武就将他位于郑州市郑东新区兴荣街17号5号楼2单元8层802号的房子房本给我们作为抵押，说他的房子价值280万。2017年4月，刘茂武带着我和我母亲马某1、我姨夫薛某、我姨马悦、我叔闫某1和我姨夫的朋友马伟峰一起到巩义市二中学校的食堂参观，之后我母亲问刘茂武什么时候可以接收学校食堂的生意，刘茂武便一直推诿；同年4月底，我母亲、我姨夫和我姨三个人前往巩义二中问工作人员刘茂武是不是校长，工作人员说不是，之后我母亲往巩义市教育局问是否有刘茂武这个人，教育局工作人员称没有叫刘茂武的。这时我母亲才意识到被骗了，我母亲不断催促刘茂武还钱，刘茂武陆续还了13万。2017年5月，刘茂武带着我、我母亲以及我们找的房屋中介参观了刘茂武抵押给我们的房子，之后我让刘茂武给我出具一份全权代理房屋出售的协议，刘茂武一直推诿，我们前往刘茂武抵押房子的物业问房屋情况，物业说房屋所有人不是刘茂武，这时我们才知道我们刘茂武给我们的是一个假房本。2017年5月24日，刘茂武和我母亲沟通后说我那套房子的60万元抵押合同到期了，让我去房管局签一个延期，我到了之后发现刘茂武要用我这个房本再贷110万，我质问刘茂武，刘茂武说我妹妹在北京上学来回跑太麻烦，用我的房本贷110万还上我妹妹房本贷的110万，如此170万贷款都在我的房本名下，我当时不相信刘茂武，刘茂武打电话给马昊鑫，马昊鑫在电话中明确告诉我说这110万就是还我妹妹房本的贷款，我相信马昊鑫，就在借款合同上签了字，签了字之后，我对张某3说，我和她一起看着她把钱打到我的中国银行卡内，然后再用这110万把我妹妹闫某3的110万还上，刘茂武在旁边听到这话后就阻止说这笔钱改天再打，并要求我把身份证留下来以便他办理相关手续。我当时觉得事情不对，就去中国银行把我的银行账户冻结了，我母亲也给张某3打电话说刘茂武是骗子，不要把这110万打给刘茂武。2017年10月，我和我母亲都给马昊鑫打电话问这110万的情况，马昊鑫说这笔钱没有打给刘茂武，我母亲又给刘茂武打电话问有没有拿这110万的钱款，刘茂武说没有。2018年9月，马昊鑫通知我们还280万贷款，张某3给我们看了一份110万的转款凭证，这时我们才知道2017年5月24日贷的110万被转到刘茂武用我的身份证在巩义市办的农村商业银行卡内。4.证人闫某3的证言：2013年，我母亲的朋友张霞给我姐闫某2介绍了个对象叫刘茂武，我姐和他见过后，觉得这个人不行，就没同意，之后也没联系，但刘茂武经常和我母亲马某1联系。刘茂武自称巩义市二中校长，可以让我和家人投资承包巩义二中学校的食堂和超市，我母亲和我姐去学校看过后，觉得可以，就和我商量一块投钱。2017年3月22日，刘茂武让我母亲马某1联系我，说让我跟刘茂武去签抵押房产合同和借款合同，我同意后，刘茂武就开车来接我去了管城区房管局，在一楼办理了房产抵押手续和借款合同（内容是我抵押房产向豫正典当行有限责任公司借款110万），之后去了郑州市豫正典当行有限责任公司，经刘茂武介绍认识典当行经理马昊鑫，办理抵押贷款手续借了110万，之后又带着我去了建设银行（聚源路支行）以我的身份证办了银行卡，这张银行卡直接被刘茂武拿走。2017年3月24日，豫正典当行将110万打到我的建设银行卡内，我就通知刘茂武钱到账了，当天这笔110万就被刘茂武转出了。大概一个月后，我母亲和姨夫薛某去巩义二中打听没有刘茂武这个人，我打他电话也没在接过，我和家人觉得被骗就开始向他要钱，他就一直推脱，直到现在也没给。5.证人闫某1的证言：2016年6月左右，我通过马某1认识了一个叫刘茂武的男子，刘茂武领着我们去巩义市的小印刷厂，看完印刷厂后，领着我们去巩义市老二中，刘茂武让我们先进去，说如果我们进不去，他就给科长打电话，我们进去参观完餐厅后在餐厅门口遇见了薛某一家，就又返回餐厅参观了一遍。我们出来餐厅去超市的路上遇见了刘茂武，我们七人就一块去超市，刘茂武没有进超市，只是在超市门口等我们。之后刘茂武领着我们去巩义市一个饭店，吃饭时候刘茂武说他是巩义市老二中学校校长，有能力让我们承包学校的食堂和超市，10月1日学校开学后我们就可以承包了，说学校有4700名左右的学生，300名左右的教师，一个教师食堂和一个学生食堂。学校给他配备了汽车、司机、办公事时用学校的车，办私事时用自己的车；刘茂武还说，没事不要给他打电话，也不要私自去学校找他，他一般不在学校吃住，有事找学校一个管食堂的副校长。到了2016年10月，我们没有接到刘茂武说的承包食堂和超市的活，2017年1月底，刘茂武和马某1一起到新密市找我，刘茂武说让我们准备好钱，2017年5月1日就可以接管食堂和超市了。2017年3月20日，我在新密市中国建设银行向马某1的银行卡转了20万。2017年4月，我等不急了，就在网上找到巩义市教育局电话，问刘茂武是否巩义市二中校长，巩义市教育局说刘茂武不是巩义市二中的校长。我把这个情况给马某1说了，让马某1向刘茂武要钱，刘茂武退给我3万元，现在还有17万没有退给我。6.被害人张某1的陈述：2017年11月，我在我家孩子舅舅王东阳家中闲聊时顺口说想把工作调到巩义市教体局，王东阳的朋友董某说他的朋友刘茂武可以帮我调动工作。2017年11月21日晚上6点，刘茂武、我和董某在巩义市东区演艺中心东门负一楼一间办公室内和刘茂武见面；刘茂武称其在巩义市第二高中担任书记，即将调任政协工作，并且自己办有企业，称认识巩义市教体局、劳动局的很多领导，可以将我在巩义市实验小学和我爱人王丽霞巩义市紫荆实验学校的档案编制调至教体局，需要10万元作为活动经费，先给6万元，事成后再给4万元。2017年11月22日11点50分左右，我和董某一起到巩义市东区演艺中心东门坐上刘茂武开的福特金牛座黑色汽车，在车上我给了刘茂武6万元现金，董某在副驾驶上坐着，我当着董某的面把现金给了刘茂武。刘茂武收到钱后对我说，2017年过完年后让我和我爱人去教体局上班。2017年12月27日上午，刘茂武给我打电话说需要2万元用来打点教体局的几位副局长，2017年12月28日11点50分左右，我和董某再次一起到巩义市东区演艺中心东门，坐上刘茂武开的福特金牛座黑色汽车，在车上给了刘茂武2万元现金。之后我多次问事情办的如何，刘茂武一直找各种借口推脱。2018年8月下旬，刘茂武突然给我打电话说9月份教体局有一批人事调动，让我将剩下的2万元给他，他一块送过去，我因为刘茂武一直没有把事情办成不愿意把钱给他。2018年9月1日11点左右突然给我打电话说他将10万元给领导，还差1万元，12点左右我到巩义市教体局门口在我的北斗星白色汽车内给了刘茂武1万元现金。国庆假期后，事情没有办成，我多次向刘茂武催要退钱，刘茂武以各种理由推脱，最后刘茂武保证2018年春节前将事情办成，办不成退钱。2019年2月2日我给刘茂武打过电话后就联系不上他了，我让董某联系刘茂武，刘茂武称正月底之前把钱给我。7.证人张某2的证言：刘茂武是我舅妈的亲侄子。2012年左右，我听我舅他们说，刘茂武是巩义市二中的书记，是巩义市教育局的副局长，还经常夸奖刘茂武比较懂事、有本事。2013年中旬，我通过马某1将刘茂武介绍给马某1的女儿闫某2认识。2016年6月份，在马某1家里，当时我、马某1和刘茂武在场，刘茂武说他是巩义市二中的书记，他们学校校长得病了他很快就能接校长的位置，他有权利将学校的活承包给我们干，问我和马某1要不要承包学校的食堂和超市，马某1当时说想承包学校食堂，我们当时在一块吃饭，吃完饭就离开了。8.证人董某的证言：2010年我在巩义市做汽车租赁，刘茂武来我公司租车时认识了他，刘茂武称其是巩义市第二高中书记，挂职教体局副局长，后来帮我办成大学生创业无息贷款的事，并且在以后的饭局中，有人称刘茂武为教体局局长，我就很相信刘茂武，相信刘茂武是教体局局长。2017年11月，我去朋友王东阳家中闲聊时得知我朋友王东阳的姐夫张某1想调动工作至巩义市教体局。因为我和王东阳是非常好的朋友，我就想帮张某1，就说问问人看能不能帮忙；第二天中午，我就跟刘茂武联系，问能不能帮我朋友调到巩义市教体局工作，刘茂武说没有问题，说找他找对了，然后约定在2017年11月21日晚上6点跟我和张某1在巩义市东区演艺中心东门负一楼一间办公室内和刘茂武见面，见面时，刘茂武自称其在巩义市第二高中担任书记，即将调任政协工作，并且自己还有企业，称自己认识巩义市教体局现任局长，并与教体局局长的老公关系非常铁，让我们放心，一定可以帮张某1夫妇调到教体局，但是每人需要5万元，共10万元作为活动经费给教体局局长的老公送礼，先给6万元，事成之后再给4万。2017年11月22日11点50分左右我和张某1一起到巩义市东区演艺中心东门坐上刘茂武开的福特金牛座黑色汽车，在车上我看到张某1给刘茂武6万元现金。刘茂武收到钱后说，2017年过完年后让张某1夫妇去教体局上班。2017年12月27日下午张某1给我打电话，让我在28日和张某1和他一起去找刘茂武，给他2万用来打点教体局的几位副局长；2017年12月28日11点左右我和张某1再次一起到巩义市东区演艺中心东门坐上刘茂武开的福特金牛座黑色汽车，在车上张某1给了刘茂武2万元现金，刘茂武说可以帮张某1调到其原下属曹利军所在部门工作。2019年2月2日，张某1再给刘茂武打电话发现联系不上，我就立即给刘茂武打电话，语音提醒是空号，后来刘茂武主动回电话说其父亲在外地住院，最晚在2019年春节帮张某1夫妇调动工作，如果办不成，全额退钱；到春节前，我一直跟刘茂武联系，刘茂武以各种理由推脱。后来刘茂武说办不成了，承诺在2019年正月底之前将钱全部退还给张某1，到时间之后，我就一直催促刘茂武还钱，刘茂武说同意，但是一直不还，2019年3月7日之后就彻底联系不上刘茂武了。9.证人彭某的证言：我不认识刘茂武，刘茂武不是巩义二中校长，没有能力决定餐厅和超市承包权。巩义二中餐厅经营权租金，评估底价为650000元，2017年7月8日，我们学校通过招标的方式，由宁波康喜乐嘉餐饮管理有限公司和河南天成餐饮管理服务有限公司承包，超市评估底价为500000元，超市由巩义市福临超市承包，现在经营正常。10.证人张某3的证言：2017年1月，中间人马昊鑫给我打电话说有人做房屋抵押，让我明天去房管局办手续，第二天上午，我在郑东新区房管局，见到了闫某2和刘茂武，经过沟通，我借给闫某260万，闫某2把国贸360的一套商铺抵押给我，之后与闫某2签订了借款手续，办理了房屋抵押手续，刘茂武是担保人；当天我就把60万打到闫某2名下的一张银行卡内，他们每月都正常还息。2017年5月，马昊鑫给我打电话说闫某2和刘茂武要二次抵押，用110万；第二天上午，我到郑东新区房管局办理手续，当时在场的还有闫某2、刘茂武和马昊鑫公司的一名女性员工，上午办完手续后，闫某2和刘茂武一起走了。我和马昊鑫的女性员工吃过饭，刘茂武开车接着我和员工，我们三人来到巩义，刘茂武下车出去了一会，后又开车来到巩义市一家中国银行，刘茂武给了我一张银行卡，告诉我这是闫某2的银行卡，我就用我的中国银行卡往这张银行卡里转了70万，过了几天，我在郑州把40万又转到这张银行卡上。2017年底，我发现闫某2不正常给利息，我找过她两次，她说想办法给，但是没有还本金，我就去金水区人民法院起诉了闫某2和刘茂武。2017年5月，我没有接到闫某2不让我给她打款的电话，我接到一个陌生电话，说闫某2的商铺是个大通铺，不好卖，当时我也不确定是谁打的，没有放在心上。11.辨认笔录、辨认说明：马某1辨认出诈骗其钱款的男子，侦查机关证明该男子是刘茂武。12.银行明细，显示：2017年3月24日，闫某3名下建设银行账户（62×××96）收到郑州市豫正典当有限公司转入110万元，同日，转出至李建锋农业银行账户（62×××79）51万元，转出至康行军工商银行账户（62×××34）50.85万元，转出至李梦招商银行账户（62×××96）8.15万元。闫某2名下中国银行账户（62×××25）分别于2017年1月24日、2017年1月26日收到账户26×××14转入25万、35万，闫某2名下该账户于2017年1月24日、1月26日分别转出25万、35万。闫某2名下工商银行账户（62×××67）于2016年11月4日收到李*娟的账户转入80万元，同日转出至刘*武账户80万元。闫某2名下河南省农村信用社账户（62×××67）于2017年5月24日收到张某3转入70万元，同日，转出至刘茂武58.6万元，转出不记名账户11.3万元。于2017年5月27日收到张某3转入40万，同日，转出至康行军40万。马某1名下中国工商银行账户（62×××10）于2016年8月30日转出至刘茂武20万；于2016年10月25通过微信转给刘茂武5万元；于2017年2月22日通过手机银行转出至刘茂武工商银行账户5万元，通过微信转给刘茂武5万元；于2017年3月20日转出至康行军工商银行账户35万元。13.河南农村信用社服务申请表、汇款凭证、业务单、销卡单，闫某2辨认的农村信用社交易明细，证明：刘茂武使用闫某2的身份证办理河南农村信用社银行卡，该卡于2017年5月24日、2017年5月27日共收到张某3汇款110万，刘茂武冒用闫某2身份分别于2017年5月24日和2017年5月27日从该卡转出至刘茂武银行账户共110万。14.照片、房产证、钥匙、刘茂武分别与闫某3、马某1的聊天记录截图、刘茂武提供的芝田镇政府证明，证明：马某1辨认出刘茂武带其参观的称巩义市教育局给其装修的办公室，辨认出刘茂武带其、闫某2和马悦参观的巩义净水剂厂，辨认出刘茂武给其房产证和房子钥匙的地方是郑东新区东方明都小区。刘茂武给马某1提供的房产证显示房产所有人是刘茂武，房屋坐落于郑东新区兴荣街17号5号楼。建筑面积141.26平方米。15.证明、餐厅转让协议、评标报告，证明：巩义市教育体育局系统内在编人员中无刘茂武。刘茂武提供给马某1一份转让协议，显示河南天成餐饮管理服务有限公司在2017年5月1日前将餐厅转让给郑州市聚龙餐饮管理有限公司。评估报告显示，2018年7月8日，巩义二中餐厅通过招标方式确定承包人，评估底价为65万，分为一、二标段，中标人为宁波康喜乐嘉餐饮管理有限公司和河南天成餐饮管理有限公司。16.闫某2提供的购销合同，证明：刘茂武伪造闫某2与郑州市二七区红木缘家具店的购销合同（标的额133万）并提供给中信银行。17.录音材料，证明：刘茂武说天成公司准备撤离，让马某1亲戚与天成公司签订餐厅转让协议；称其是巩义二中的一把手，承诺马某1承包餐厅后，会照顾马某1在学校餐厅的生意。刘茂武称其在郑州东方名都有一套房子，巩义有几套没有房产证的房子，都要卖；称巩义临街的房子租给了巩义残联，每年租金二十四、五万。刘茂武跟马某1说，延长闫某2名下房子的抵押贷款期限，归还闫某3名下房子贷款的110万，让闫某2签贷款延期合同。刘茂武承诺把张某1夫妇调走，张某1在刘茂武的福特金牛座上把钱给了刘茂武，刘茂武承诺如果办不成事，钱退给张某1。18.户籍证明、无前科材料，证明：被告人刘茂武犯罪时已达完全刑事责任年龄，无犯罪前科。19.到案经过，证明：2019年3月20日，被告人刘茂武被抓获到案。本院认为，被告人刘茂武以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人刘茂武辩解称其与马某1之间系民事借贷纠纷及其辩护人辩称被告人刘茂武向马某1出具了借条，没有非法占有目的的意见，经查，在案证据被害人马某1、张某1的陈述、证人闫某2、闫某3的证言证明被告人刘茂武自称其系巩义二中副校长和巩义市教育局副局长的身份，以男女朋友关系与闫某2接触，称在建设巩义二中过程中，其捞取不少好处，投资有净水剂厂，年利润200万。时任巩义市二中副校长彭某的证言和巩义市教体局出具的说明证明刘茂武不是巩义二中的领导及员工，不是巩义市教育局在编人员。被告人刘茂武的供述和被害人马某1的陈述证明刘茂武对涉案钱款仅归还部分利息，案发前仅退还本金29.53万元。以上综合证明，被告人刘茂武以非法占有为目的，虚构其巩义二中和巩义市教育局领导的身份，谎称其投资的净水剂厂年利润丰厚，使马某1相信其有一定社会地位和资金实力，取得马某1的信任，虚构发包学校食堂和超市经营权给马某1及其亲属，需支付食堂和超市原经营者转让费等理由，使马某1多次自愿给其现金、抵押贷款，被告人刘茂武的行为符合诈骗罪的构成要件，故被告人及其辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人刘茂武称其没有收到张某19万元的辩解意见，经查，在案证据被害人张某1的陈述、证人董某的证言以及录音材料互相印证，证明被害人张某1通过董某认识刘茂武，刘茂武谎称其系巩义二中和巩义市教育局领导，能够帮助张某1夫妇调动工作，但是需要活动费用；2017年11月22日、2017年12月28日张某1在巩义市东区演艺中心东门刘茂武开的福特金牛座黑色汽车上分二次给了刘茂武6万和2万现金，2018年9月1日，张某1在巩义市教体局门口其驾驶的北斗星内给了刘茂武1万元现金；故本院认定刘茂武诈骗张某1犯罪事实成立，张某1被骗金额为9万元，故被告人的该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。鉴于被告人刘茂武系初犯，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘茂武犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2032年9月19日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘茂武退赔被害人马某1涉案赃款人民币七百三十三万四千七百元；退赔被害人张某1人民币涉案赃款人民币九万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  李 彬人民陪审员  张长友二〇二〇年十一月三十日书 记 员  张素芳