湖北省武汉市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）鄂01执异513号 案外人：张汉平，男，1962年2月14日出生，汉族。 案外人：秦汉霞，女，1966年6月11日出生，汉族。 案外人：周建华，女，1958年6月20日出生，汉族。 案外人：胡建国，男，1956年1月4日出生，汉族。 申请执行人：浙江省浙商资产管理有限公司，住所地浙江省杭州市西湖大道****。 法定代表人：孙建华，该公司董事长。 被执行人:武汉市汉坤物资有限公司，住所地，住所地湖北省武汉市江岸区黄浦大街**iv> 法定代表人:张汉钟，该公司董事长。 被执行人:张汉钟，男，1962年11月3日出生，汉族。 被执行人:张璿，女，1977年10月31日出生，汉族。 被执行人:武汉市解南燃料物资有限责任公司，住所地湖，住所地湖北省武汉市江岸区安静后街２号v> 法定代表人:周启华，该公司董事长。 本院在执行（2020）鄂01执恢30号浙江省浙商资产管理有限公司（以下简称浙商资产公司）与武汉市汉坤物资有限公司（以下简称汉坤公司）、张汉钟、张璿、武汉市解南燃料物资有限责任公司（以下简称解南公司）金融借款合同纠纷一案过程，案外人张汉平、秦汉霞、周建华、胡建国向本院提出执行异议申请。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查。现已审查完毕。 案外人张汉平等人异议称，异议人系被执行人张汉钟非法吸收公众存款案的受害人。本院于2020年1月13日作出（2020）鄂01执恢30号民事裁定，恢复广东粤财资产管理有限公司与武汉市汉坤物资有限公司、张汉钟、张璿、武汉市解南燃料物资有限责任公司金融借款合同纠纷一案的执行，执行过程中，本院拟对被执行人张汉钟名下位于：1、武汉市江汉区金磊商厦案涉房产；2、武汉市江汉区长江日报路案涉房产；3、武汉市江汉区江汉三路（旧城改）案涉房产；4、武汉市江汉区江汉北路案涉房产进行评估、拍卖，用以优先偿还申请人广东粤财资产管理有限公司的债务。异议人认为，上述房产系被执行人张汉钟因非法吸收公众存款所得赃款所购买，根据（2013）鄂江岸刑初字第00472号刑事判决书、（2014）鄂武汉中刑终字第00452号刑事裁定书确认，上述房产应由公安机关处置后发还给受害人。综上，请求中止对案涉房产的执行。 浙商资产公司辩称：1、虽然（2014）鄂武汉中刑终字第00452号刑事裁定认定案涉房屋系张汉钟用其所吸收的款项以其名义购置，但该裁定并未否定案涉抵押合同的效力。在案涉借款合同、抵押合同为有效合同的情况下，不能因案涉房屋系赃款购置就直接否定广发银行武汉分行基于房屋抵押而享有的优先受偿权。2、2006-2009年，案涉房屋权属已登记在被执行人张汉钟名下，该登记具有公信力。根据物权公示的效力，只要在不动产登记表簿上记载的权利都是真实的，而且该物权登记至今没有被撤销。鉴于案涉抵押贷款并非房屋按揭贷款，广发银行武汉分行在审核过程中只能通过权属登记，在形式上审核房屋产权的真实状况。3、广发银行武汉分行在与张汉钟个人公司汉坤公司签订借款合同，与张汉钟个人签订抵押合同时，对张汉钟提供的产权证等各类材料已经做了形式审查。当时张汉钟并未因涉嫌犯罪被采取刑事强制措施，广发银行武汉分行依该物权登记信息的表征状态，有理由相信张汉钟是案涉房屋的合法所有人，且有理由相信该信息即为案涉房屋物权的真实状况，在设立案涉房屋抵押时依法进行了抵押登记，取得了他项权证，抵押权合法有效，其有权依据抵押权的善意取得制度而获得对诉争房产的优先受偿权。4、广发银行武汉分行在办理抵押贷款过程中，尽到了审慎审查和合理注意的义务，支付了合理对价，因此即便张汉钟在设定抵押时存在无权处分的情形，广发银行武汉分行对案涉房屋的抵押权也构成善意取得。基于以上分析，依据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十一条第二款、第十三条第二款的规定，在没有证据证明广发银行武汉分行知道或应当知道案涉房屋系赃款购置以及在贷款审核过程中存在过错的情况下，广发银行武汉分行作为善意第三人，其对案涉房屋享有的抵押权，依法应予保护。浙商资产公司作为广发银行武汉分行的权利继受人，依法享有案涉房屋的抵押权。请求继续依法推动民事优先权案件的执行工作。 本院查明，原告广东发展银行股份有限公司武汉分行（以下简称广发银行武汉分行）诉被告汉坤公司、张汉钟、张璿、解南公司金融借款合同纠纷一案诉前财产保全过程中，根据广发银行武汉分行的保全申请，本院于2012年6月20日以（2012）鄂武汉中立保字第00051号民事裁定书及协助执行通知书，轮候查封了张汉钟名下的案涉房屋。2012年12月10日，本院作出（2012）鄂武汉中民商初字00183号民事判决书，判决如下：一、被告汉坤公司于本判决生效后十日内向原告广发银行武汉分行偿还借款本金948万元、律师代理费15万元；二、原告广发银行武汉分行对被告张汉钟、张璿提供抵押的本市江汉区金磊商厦（财神广场）案涉房产150.99平方米办公用房、本市江汉区江汉三路（旧城改）案涉房产368.46平方米商业服务用房、本市江汉区江汉北路案涉房产176.97平方米住宅、本市江岸区高雄路案涉房产119.22平方米住宅、本市江汉区长江日报路案涉房产107.16平方米住宅（共五套房屋）在上述债务数额范围内享有优先受偿权；三、原告广发银行武汉分行对被告解南公司提供抵押的江岸区球场街安静后街案涉房产765.26平方米商业服务用房在上述债务数额范围内享有优先受偿权；四、被告张汉钟、被告张璿在被告汉坤有限公司所欠原告广发银行武汉分行全部债务金额以内对上述判项一所列债务向原告广发银行武汉分行承担连带清偿责任；五、驳回原告广发银行武汉分行其他诉讼请求。案件受理费78160元、诉前财产保全费5000元均由被告汉坤公司、张汉钟、张璿、解南公司共同负担。上述判决已发生法律效力。权利人广发银行武汉武昌分行于2013年1月22日向本院申请强制执行，本院于同日以（2013）鄂武汉中执字第00094号立案受理。 执行中，本院于2013年8月19日作出（2013）鄂武汉中执字第00094号执行裁定，终结本院（2012）鄂武汉中民商初字00183号民事判决的本次执行程序。 2016年10月11日，本院根据广东粤财资产管理有限公司（以下简称粤财公司）的申请，作出（2016）鄂01执异666号执行裁定，将本院（2013）鄂武汉中执字第00094号执行案的申请执行人由广发银行武汉分行变更为粤财公司。 2020年1月13日，本院根据粤财公司的申请，恢复对该案的执行，立案号为（2020）鄂01执恢30号。 2020年4月20日，本院作出（2020）鄂01执恢30号之一裁定，继续查封案涉房屋，查封期限为2020年4月21日至2023年4月20日止。 2020年5月20日，本院作出（2020）鄂01执恢30号公告，载明本院已选定评估机构对案涉房屋进行评估，评估后将进行拍卖。 2020年8月27日，本院作出（2020）鄂01执异524号执行裁定，将本院（2020）鄂01执恢30号执行案的申请执行人由粤财公司变更为浙商资产公司。 另查明，武汉市江岸区检察院指控被告人张汉钟、方珍荣、罗明礼犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月13日向武汉市江岸区人民法院提起公诉。该院审理后于2014年4月9日作出（2013）鄂江岸刑初字第00472号刑事判决书，判决如下：一、被告人张汉钟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币200000元。二、被告人罗明礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80000元。三、被告人方珍荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。四、本案附件一所列资产由公安机关发还被害人；附件二所列资产待权属确认后由公安机关依法处理。五、被告人张汉钟与谭峰于2011年9月25日签订的《股权转让协议》项下的权益人民币80000000元由公安机关依法追缴后发还被害人。六、尚未追回的赃款由公安机关依法继续追缴。该判决书附件一所列资产中即包括案涉房屋。被告人张汉钟、方珍荣、罗明礼不服该判决，上诉至本院。本院于2014年7月31日作出（2014）鄂武汉中刑终字第00452号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。上述刑事判决生效后，武汉市江岸区人民法院刑事审判庭将该案刑事裁判涉财产部分移送执行。武汉市江岸区人民法院以（2018）鄂0102执1214号立案执行。 本院认为，本案系刑事裁判涉财产部分的执行异议案件。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款规定：“执行过程中，当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定，或者案外人对执行标的主张足以阻止执行的实体权利，向执行法院提出书面异议的，执行法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理。”依据上述规定，案外人张汉平等人提出执行异议，本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条的规定处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字[2014]16号）第七条规定：“对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。”、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第九条第二款、第三款、第四款规定“人民法院、人民检察院、公安机关应当严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定，依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔，并由人民法院负责执行，处置非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应当予以配合。人民法院对涉案财物依法作出判决后，有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下，切实履行协作义务，综合运用多种手段，做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作，确保最大限度减少实际损失。根据有关规定，查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。”本案中，武汉市江岸区检察院指控被告人张汉钟、方珍荣、罗明礼犯非法吸收公众存款罪，经江岸区法院审理后判决被告人张汉钟等人犯非法吸收公众存款罪，并判令包括案涉房屋在内的资产由公安机关发还被害人。案外人张汉平等人系该案所涉集资参与人。根据上述规定，在处理非法集资刑事案件涉案财物追缴问题时，退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。即本案申请执行人浙商资产公司的执行顺位处于非法集资案件集资参与人的退赔之后。故案外人张汉平主张中止对涉案房屋的执行，于法有据，本院予以支持。 综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款、第十六条的规定，裁定如下： 中止对被执行人张汉钟名下位于武汉市江汉区金磊商厦（财神广场）案涉房产、位于武汉市江汉区长江日报路案涉房产、位于武汉市江汉区江汉三路（旧城改）案涉房产、位于武汉市江汉区江汉北路案涉房产的执行。 如不服本裁定，可以自收到裁定书之日起十日内，向湖北省高级人民法院申请复议。 审判长  周晨 审判员  徐文 审判员  吴利 二〇二〇年十一月十六日 法官助理刘小铭 书记员谭晓