河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初195号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人董建章，男，1956年9月20日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，现住河北省石家庄市裕华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月27日被元氏县公安局刑事拘留，2019年10月31日经元氏县人民检察院批准被元氏县公安执行逮捕，现羁押于元氏县看守所。 辩护人王云国，河北中宇律师事务所律师。 被告人董辰义，男，1959年3月28日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日被元氏县公安局刑事拘留，2019年12月10日经元氏县人民检察院被元氏县公安局执行逮捕。现羁押于元氏县看守所。 辩护人赵永哲，河北中宇律师事务所律师。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉[2020]75号起诉书指控被告人董建章、董辰义犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员王力杰出庭支持公诉，被告人董建章及其辩护人王云国，被告人董辰义及其辩护人赵永哲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，2005年3月21日，李永彬（已判刑）、董瑞格（已判刑）成立元氏县勤和置业咨询有限公司，以该公司为依托，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款达数亿元，造成2.7亿元无法偿还群众。被告人董建章、董辰义作为元氏县勤和置业咨询有限公司代办员，参与非法吸收公众存款，经河北中瑞会计师事务所有限责任公司审计：董建章、董辰义合伙吸收公众存款总额195139301.00元，涉及存款群众754人次、案发时造成5785180.50元未返还。后被告人董建章、被告人董辰义用自己的钱返还部分群众存款、至提起公诉前，除被告人董建章、被告人董辰义本人及二人近亲属外、未返还数额4828456.50元。被告人董建章、被告人董辰义到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关认为，被告人董建章、董辰义的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人董辰义对起诉书指控的事实及罪名无异议，当庭自愿认罪、认罚，请求法院从轻处罚。 辩护人王云国对起诉书指控的事实及罪名没有异议，主要辩称，被告人董建章所涉案的钱款已经全部交到元氏县勤和置业有限公司，自筹资金退还了部分钱款取得了谅解，系初犯、从犯，主动检举揭发他人犯罪事实，请求法院从轻处罚。 被告人董辰义对起诉书指控的事实及罪名无异议，当庭自愿认罪、认罚，请求法院从轻处罚。 辩护人赵永哲对起诉书指控的事实及罪名没有异议，主要辩称，被告人董辰义系初犯、从犯、自首，所涉案的钱款已经全部交到元氏县勤和置业有限公司，自筹资金退还了部分钱款取得了谅解，请求法院从轻处罚。 经审理查明，2005年3月21日，元氏勤和置业咨询有限公司成立后，公?司法人李永彬以该公司为依托，在各村发展被告人董辰义、董建章等238人（组）为代办员，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款。2017年5月23日经公安机关委托河北中瑞会计师事务所有限责任公司审计，元氏勤和置业咨询有限公司非法吸收公众存款金额12062748378.33元，已返还金额11788663644.43元，未返还金额274084733.90元，涉及存款人7079名，其中涉及报案的存款人1086名，报案本金43495233.70元，返还本金5000.00元，返还利息21094.00元，报案损失金额43469139.70元。其中：被告人董建章、董辰义合伙吸收公众存款总额195139301.00元，涉及存款群众754人次、案发时造成5785180.50元未返还，挣取代办费1481506.40元。案发后被告人董建章自筹资金返还董XX3等6人集资款65400.00元，被告人董辰义返还董XX等32人集资款650324.00元，除被告人董建章、被告人董辰义本人（董建章200000.00元，董辰义241602.00元）及二人近亲属外、未返还数额4828456.50元。 另查明，被告人董建章案发后取得董彦强12名集资参与人的谅解，谅解金额649026.00元。被告人董辰义于2019年11月12日主动到元氏县公安局因村派出所投案自首。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人董辰义、董建章的户籍证明，证实二被告人已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 2.抓获经过、情况说明，证实2019年9月27日石家庄市公安局新华分局合作路派出所民警将被告人董建章抓获。2019年11月12日被告人董辰义到元氏县公安局因村派出所投案自首。 3.元氏勤和置业咨询有限公司工商登记资料及宣传材料、证实该公司于2005年3月1日注册成立，法人为李永彬，公司成立时股东为李永彬、董瑞格，财务人员为次XX、董XX等，且该公司通过发放宣传图册，以高息为诱饵，发展代办员向社会群众公开宣传吸收公众存款。 4.存款收据及集资人的身份证复印件，证实集资参与人通过被告人董建章、董辰义在元氏勤和置业咨询有限公司存款。 5.集资参与人褚XX、董XX、董XX2、董X2的证言，证实其通过被告人董建章、董辰义在元氏勤和置业咨询有限公司存款的金额及未返还金额。 6.同案犯李永彬、董瑞格的供述与辩解，证实2005年3月21日，元氏勤和置业咨询有限公司成立后，公?司法人李永彬以该公司为依托，在各村发展238人（组）为代办员，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款的事实。 7.被告人董辰义、董建章的供述与辩解，证实其作为元氏勤和置业咨询有限公司的代办员，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款并将吸收的群众存款上交到元氏勤和置业咨询有限公司并获取代办费。 8.河北中瑞会计师事务所有限责任公司司法鉴定审计报告，证实被告人董辰义、董建章吸收存款总额、未返还金额以及代办费金额。 9.集资参与人董XX3、董XX等人的身份证复印件及收据证明谅解书等，证实被告人董建章、董辰义在案发后返还的集资款数额，取得部分集资参与人的谅解。 上述证据，相互印证，足以认定被告人董建章、董辰义非法吸收公众存款犯罪属实。 本院认为，被告人董建章、董辰义作为元氏勤和置业咨询有限公司的代办员，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行批准，通过承诺高息等方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，并获取代办费，严重破坏了国家金融信贷秩序，被告人董建章、董辰义对此负有直接责任，二被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人董建章、董辰义犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，本院予以支持。被告人董建章、董辰义作为代办员在非法吸收公众存款的过程中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人董建章、董辰义如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被董建章、董辰义自愿认罪、悔罪，可酌予从轻处罚。案发后被告人董建章、董辰义自筹资金返还部分集资人的集资款并取得部分集资参与人的谅解，可酌予从轻处罚。被告人董辰义犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人董建章主动检举揭发同案犯董辰义的犯罪事实，可酌予从轻处罚。辩护人相关辩解的相关意见，本院予以采纳。 本案涉及的集资参与人数众多、非法吸收的资金数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得的一切财物均应予追缴，公安机关已经扣回、查扣的涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 根据被告人董建章、董辰义的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人董建章犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月27日起至2021年10月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人董辰义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月12日起至2021年11月11日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、继续追缴被告人董建章、董辰义因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得及违法处置的财产,并与公安机关依法查扣、追回的违法所得和涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王景林 人民陪审员  李聪瑶 人民陪审员  张怡琼 二〇二〇年十一月二十日 书 记 员  李青青 ——