河北省廊坊市广阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀1003刑初289号 公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。 被告人谭朝峰，女，1977年5月13日出生于河北省廊坊市，汉族，初中文化，无业，住廊坊市广阳区。2019年9月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于廊坊市看守所。 辩护人李思远，河北拓石律师事务所律师。 被告人谭凤明，女，1971年2月27日出生于河北省廊坊市，汉族，高中文化，住廊坊市广阳区。2019年9月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于廊坊市看守所。 辩护人王朝华，河北宝光律师事务所律师。 廊坊市广阳区人民检察院以廊广检二部刑诉（2020）29号起诉书指控被告人谭朝峰、谭凤明犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市广阳区人民检察院指派检察员李春蕾出庭支持公诉，被告人谭朝峰及其辩护人李思远，被告人谭凤明及其辩护人王朝华到庭参加诉讼。现已审理终结。 廊坊市广阳区人民检察院指控，2017年10月至2019年9月，被告人谭朝峰、谭凤明以廊坊市同众创享网络科技有限公司购买油卡、投资养牛、投资影视剧、投资影视剧、投资智能终端机等项目的名义，许诺高额利息，向社会不特定人群吸收本金共计人民币105998400.88元，已兑付投资人金额合计人民币55846690.30元。 2019年9月23日，被告人谭朝峰主动到廊坊市公安局广阳分局投案。 对上述指控的事实，公诉机关提供了集资参与人王玲、张丽艳、刘新潮等人的证言，证人聂某、彭某、杜某1等人的证言，被告人谭朝峰、谭凤明的供述与辩解，鉴定意见及书证等证据材料。 公诉机关认为，被告人谭朝峰、谭凤明未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人谭朝峰、谭凤明对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人谭朝峰的辩护人李思远的辩护意见是，被告人谭朝峰系自首，且自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人谭凤明及其辩护人王朝华的辩护意见是，被告人谭凤明自愿认罪认罚，系自首，且患有疾病，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2017年10月至2019年9月，被告人谭朝峰、谭凤明以廊坊市同众创享网络科技有限公司购买油卡、投资养牛、投资影视剧、投资影视剧、投资智能终端机等项目的名义，承诺高息为诱饵，面向社会不特定对象吸收资金，共计吸收投资人207人，吸收资金人民币共计105998400.88元，已兑付人民币55846690.30元，未兑付人民币50151710.58元。 2019年9月23日，被告人谭朝峰主动到廊坊市公安局广阳分局投案，并如实供述犯罪事实。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、证人聂某的证言证实，2017年5、6月，其通过爱人认识了谭朝峰，谭朝峰向其介绍了很多的公司业务，她说其可以在该公司做兼职业务员。2018年1月开始，其就开始发展客户了，当时主要向客户介绍公司所谓的套餐业务，具体是客户交100元至500元不等的钱，公司每个月给客户送鸡蛋和水果，送12个月。客户把钱给其，然后谭朝峰让其把钱放到天创息壤的后台，谭朝峰本人是该后台的代理商。所谓天创息壤，是将钱放入该平台，该平台每天都会返利，一共返三年，三年后保证返本付息。其一共投资了28000元。后来该平台倒闭了，谭朝峰就让其继续给客户垫资送货，其垫不起，就给客户退了一半的钱。谭朝峰还向其介绍了油卡业务，具体就是客户在里面存7000元，从第二个月开始，每个月返2000元的中石油或者中石化油卡，一共返五个月。其觉得很划算，于是其就在朋友圈里发了这个业务，之后陆续有25人左右在其这里办油卡业务，共投资了263000元，现在欠148700元。2018年下半年，谭朝峰向其介绍养牛的业务，就是说要客户投资24000元养一头牛，每头牛每个月返还800元，4个月返还本金；还有影视剧的业务，就是说客户投资100000元，每个月返还16000元，能返12个月，或者是10个月后一次性返还300000元。再有从众股权的业务，说要客户投资10000元购买公司股权，每个月返还400元，返4个月，第5个月返还本金。谭朝峰负责公司所有工作，还有鼓励大家发展其他人，通过朋友圈、微信群等方式介绍公司业务，投资款都是打给谭朝峰指定的账户、微信或者支付宝。谭凤明负责的是取油卡，还有发油卡业务，什么样的客户都可以来投资。 证人袁某、孙某、彭某、杜某2等人的证言所证内容与证人聂某所证内容基本一致。 2、集资参与人王玲的证言证实，2018年12月，其经朋友李倩介绍，前往广阳区万达广场C座1306室的同众创享公司办公室。谭朝峰向其介绍了油卡业务，称客户每投资900元，每10天一次性返给1000元的油卡。后又变为每投资850元，每10天一次性返还1000元的油卡。自2019年3月到5月，其在谭朝峰处投资了3000万左右，谭朝峰返还了2000万左右的油卡。谭朝峰平时负责公司所有工作，平时通过朋友圈微信群等方式宣传公司业务，其在自己的公司达铃汽车租赁有限公司签订过一份合同。其通过银行转账转给谭凤明、张丽凤、李俊亮、王璟的银行账户。谭朝峰称公司拿投资人的钱拿去投资牧场、餐厅等。 3、集资参与人张丽艳的证言证实，2017年12月，其通过微信群听说能办油卡。其与谭凤明联系，了解到投资6000元能连续5个月每个月返还2000元油卡充值卡。其陆续给谭凤明转账13000元，这些钱如约返还。2018年10月11日，其听谭凤明说有养牛的业务，投资24000元，每头牛每个月返还800元，4个月返还本金。其在广阳区签订的养牛合同，给谭凤明转了24000元，返还3200元。2018年9月，又听说购车业务，即投资89000元，公司付一年月供，购买一辆凯迪拉克ＸＴＳ，一年后返还投资人89000元，届时车也归属投资人，就转账给谭朝峰89000元，共返还58000元。 集资参与人刘新潮、王静、张兴一、薛悦、张旭、张丽莉、丁亮、韩伟、闫军、刘邓艳、高书云、周云芬、施毛毛、胡铖、张秀华、高凯丽、方焱玥、王瑛、高宝琼、程越颖、缪华、张旭春、冯陈敬、刘寅的证言所证内容与王玲、张丽艳的证言所证内容基本一致。 4，廊坊市至信司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实了涉及投资人人员207人，涉及项目14个，投资人投资总额为人民币105998400.88元，返还投资人总额为人民币55846690.30元，未兑付人民币50151710.58元。 5、廊坊市公安局广阳分局协助查封通知书证实，查封了廊坊同众创享网络科技有限公司的冀Ｒ×××××、冀Ｒ×××××、冀Ｒ×××××汽车三辆，谭朝峰名下阿尔卡迪亚华景园6-6-101房屋及万庄石油基地墨其营供应站小区15-1-509房屋各一套，谭凤明名下万春小区29-1-502房屋一套。 6、有廊坊市同众创享网络科技有限公司营业执照复印件、企业基本情况表、中国石化加油IC卡客户额度台账对账单（十里河发卡点）、中国石化北京石油分公司加油卡客户业务申请表（十里河发卡点）、中国石化加油卡增发副卡清单（十里河发卡点）、银行流水、支付宝转账记录、微信转账记录、欠条、与廊坊市同众创享网络科技有限公司签订的合同、购牛清单、购牛款支出明细表、青贮收割支出明细表、养牛经营支出明细表、以物抵债协议、交接清单、借款协议、抵押合同、合作协议、客户首付款入账通知、农行网上银行电子回单、悦佳国际公馆定金单、收据、委托创作协议、 委托协议、伊尔曼都转让详单、油卡详单等书证予以证实。 7、公安机关出具的到案说明证实了，2019年5月21日，谭凤明被传唤至廊坊市公安局广阳分局。2019年9月18日，谭凤明被传唤至廊坊市公安局广阳分局，经讯问后当日被送至廊坊市看守所刑事拘留。2019年9月23日，谭朝峰主动到廊坊市公安局广阳分局自首，经讯问后当日被送至廊坊市看守所刑事拘留。 8、公安机关出示的人口基本信息证实了二被告人的身份情况。 9、被告人谭朝峰、谭凤明的供述与辩解上述证据所证内容基本相符。 上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。 针对被告人谭凤明的其辩护人提出被告人谭凤明系自首的辩护意见。经查，接到集资参与人报警，公安机关在了解全部案件情况，将该案作为刑事案件立案受理，后将被告人谭凤明传唤至公安机关并对其采取刑事拘留强制措施。故被告人谭凤明的行为不符合自首的法律构成要件。有受案登记表和到案说明予以佐证。故辩护人关于此情节的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人谭朝峰、谭凤明未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。被告人谭朝峰主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人谭朝峰、谭凤明均自愿认罪认罚，依法可酌情从轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人谭朝峰、谭凤明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款第（一）项、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人谭朝峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月23日起至2024年12月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人谭凤明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月18日起至2024年7月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、公安机关扣押的物品予以追缴，返还集资参与人，不足部分继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴丽萍 人民陪审员  熊国华 人民陪审员  何国山 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  李 萍 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。