四川省高县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1525刑初163号 公诉机关四川省高县人民检察院。 被告人温臣毅，男，1997年4月5日出生于四川省高县，汉族，初中文化，住四川省高县。因本案，于2019年12月23日被抓获，次日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于珙县看守所。 辩护人陈德建，四川契合律师事务所律师。 被告人何杨雲，男，1998年12月9日出生于四川省高县，汉族，高中文化，住四川省高县。因本案，于2020年3月4日被取保候审。经本院决定，于2020年11月2日被逮捕，现羁押于叙州区看守所。 指定辩护人吴立霞，高县法律援助中心律师。 被告人李顺，男2000年9月29日出生于四川省高县，汉族，初中文化，住四川省高县。2019年6月因犯聚众斗殴罪被四川省高县人民法院判处有期徒刑1年6个月，2020年11月2日刑满释放。经本院决定，2020年11月2日被逮捕，现羁押于叙州区看守所。 指定辩护人黄刚，高县法律援助中心律师。 四川省高县人民检察院以高县检诉刑诉〔2020〕41号起诉书指控被告人温臣毅、何杨雲、李顺犯妨害信用卡片管理罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院受理后，在适用简易程序审理中，于2020年9月27日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，分别于2020年10月16日和20日公开开庭审理了本案。四川省高县人民检察院指派检察官杨光出庭支持公诉，被告人温臣毅及其辩护人陈德建、被告人何杨雲及其指定辩护人吴立霞、被告人李顺及其指定辩护人黄刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年2月至2019年12月期间，被告人温臣毅与陈亮（另案处理）为谋取非法利益，共同收买被告人李顺、被告人何杨雲、黄谦（另案处理）、张某1、陈某1、高某1、闵某、邓某等人的银行卡，非法持有他人信用卡共计200余套（每套卡包括银行卡、Ｕ盾、电话卡等），之后加价卖与他人。 2018年7月至2019年7月期间，被告人何杨雲为谋取非法利益，向持卡人吕某、罗某1、杨某1、张某3、陈某3等人收买银行卡，非法持有他人信用卡40套，之后加价卖给陈亮、温臣毅。 2019年1月至2019年5月期间，被告人李顺为谋取非法利益，向持卡人严某2、曹某1、李某4、周某、刘某2、李某5等人收买银行卡，非法持有他人信用卡26套，之后加价卖给陈亮、温臣毅。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述、证人证言、书证、检查笔录、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人温臣毅违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人何杨雲、李顺违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李顺于2019年6月因犯聚众斗殴罪被四川省高县人民法院判处有期徒刑1年6个月，系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九之规定，应当数罪并罚。被告人何杨雲主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人温臣毅、何杨雲、李顺到案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。建议对被告人温臣毅判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；对被告人何杨雲判处有期徒刑一年四个月，并处罚金；对被告人李顺判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。 被告人温臣毅对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人温臣毅到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚；其到案后自愿认罪认罚，且签署认罪认罚具结书；由于被告人涉世不深，法律意识淡薄而导致犯罪，因无犯罪前科，没有导致严重的社会危害后果。希望法院以挽救为主，惩罚为辅的刑事政策，对被告人温臣毅从轻处罚，按公诉机关量刑建议判处有期徒刑三年六个月。 被告人何杨雲对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人何杨雲系自首，依法可从轻或减轻处罚；其认罪态度好，悔罪表现积极且认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，可从轻处罚；其系初犯、偶犯，主观恶性相对较小，社会危险性小，可以酌定从轻处罚。 被告人李顺对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人李顺到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；其认罪态度好，自愿认罪认罚且签署了认罪认罚具结书，可酌情从轻处罚。 经审理查明，2019年2月至2019年12月期间，被告人温臣毅与陈亮（另案处理）为谋取非法利益，共同收买被告人李顺、被告人何杨雲、黄谦（另案处理）、张某1、陈某1、高某1、闵某、邓某等人的银行卡，非法持有他人信用卡共计200余套（每套卡包括银行卡、Ｕ盾、电话卡等），之后加价卖与他人。 2018年7月至2019年7月期间，被告人何杨雲为谋取非法利益，向持卡人吕某、罗某1、杨某1、张某3、陈某3等人收买银行卡，非法持有他人信用卡40套，之后加价卖给陈亮、温臣毅。 2019年1月至2019年5月期间，被告人李顺为谋取非法利益，向持卡人严某2、曹某1、李某4、周某、刘某2、李某5等人收买银行卡，非法持有他人信用卡26套，之后加价卖给陈亮、温臣毅。 2019年12月23日15时许，高县公安局民警在高县门口一辆轿车上将被告人温臣毅抓获，当场对被告人温臣毅持有的35套银行卡及3部手机予以扣押。2020年3月4日，经民警电话联系，被告人何杨雲主动到高县公安局交代犯罪事实。被告人李顺在案件侦办期间在雷马屏监狱服刑。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.案件来源说明、立案登记表，立案决定书，证实2019年11月26日，高县公安局经济犯罪侦查大队在办理“何松等人寻衅滋事案”中发现温臣毅非法买卖银行卡牟利，高县公安局于2019年11月26日立案调查。 2.被告人温臣毅抓获说明、被告人何杨雲、李顺归案说明，证实同年12月23日15时许，高县公安局民警在高县门口一辆轿车上将被告人温臣毅抓获。2020年3月4日，经民警电话联系，被告人何杨雲主动到高县公安局交代犯罪事实。被告人李顺在案件侦办期间在雷马屏监狱服刑。 3.搜查笔录及照片、检查笔录及指认照片，证实公安机关对被告人温臣毅住处及轿车开展检查，对同案关系人黄谦住处进行搜查以及现场的情况。 4.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对被告人温臣毅持有的35套银行卡、手机3部予以扣押。 5.其他书证 （1）温臣毅及办卡人员银行卡资料，证实被告人非法持有他人银行卡的基本信息。 （2）银行开户信息提取笔录、采取资金查控手段申请表及资料、协助查询财产通知书，证实公安机关对涉案人员银行开户信息、资金往来进行查询和提取。 （3）调取证据通知书及银行卡号查询单、业务凭证、物流详单，证实李顺在宜宾市商业银行开户、挂失补办信息及卡号变更情况、温臣毅等人在高县庆符镇顺丰快递的收货及发货信息。 （4）温臣毅微信转帐资料，证实温臣毅通过微信转账的情况。 （5）刑事判决书，证实被告人李顺因犯聚众斗殴罪，被本院判处有期徒刑一年六个月。刑期自2019年6月10日起至2020年11月2日止。 （6）公安机关关于移送案件中复印件的说明，证实本案中证据复印件来自系列案件。 6.证人证言 （1）证人张某1、陈某1、高某1、闵某、邓某、曾某、陈某2、张某2、兰某1、万某、朱某、黄某1、李某1、肖某1、李某2、肖某2、史某的证言，证实从2019年2月起，上列人员以自己名义办理银行卡后以每套300元至800元不等的价格卖给了被告人温臣毅，共有92套。 （2）证人吕某、罗某1、杨某1、张某3、陈某3、彭某、张某4、严某1、谭某1、李某3、何某1、刘某1的证言、辩认笔录及本人提供的银行卡资料，证实从2018年8月起，上列人员以自己名义办理银行卡后以每套300元至500元不等的价格卖给被告人何杨雲，共计56套。 （3）证人严某2、曹某1、李某4、周某、刘某2、李某5、徐某、舒某的证言及提供银行卡资料，证实从2018年8月起，上列人员以自己名义办理或收买他人银行卡后以每套200元至600元不等的价格卖给被告人李顺，共计28套。 （4）证人李某6、高某2、陈某4、刘某3、严某3、谭某2、黄某2、李某7的证言、辨认笔录及提供的银行卡资料，证实从2018年7月起，上列人员以自己名义办理银行卡后以每套100元至200元不等的价格卖给李某5。 （5）证人王某1、胡某、王某2的证言及提供的银行卡资料，证实从2019年9月起，上列人员以自己名义办理银行卡后卖给陈春霖和王伟。 （6）证人程某、方某、黄某3、单某的证言及辨认笔录，证实从2018年9月起，上列人员以自己名义办理银行卡后以每套400元的价格卖给陈亮，共计16套。 （7）证人严某4、陈某5、余某、何某2、张某5、杨某2、喻某、肖某3、严某5、叶某、王某3、廖某1、卢某、杨某3的证言，证实从2019年4月起，上列人员以自己名义办理银行卡或叫他人办理银行卡后以每套200元至800元不等的价格卖给黄谦，共计78套。 （8）证人张某6、罗某2、曹某2、陈某6、罗某3、钟某、陈某7、廖某2、严某6、严某7、何某3、陈某2、曹某3、李某8、兰某2、王某4、杜某的证言以及提供的银行卡资料，证实从2019年2月起，上列人员以自己名义办理或叫他人办理银行卡后以每套200元至800元不等的价格卖给王伟、黄谦、陈春霖、曹某2、陈某2、肖某3等人，共计114套。 7.同案关系人的供述 （1）同案关系人李某5的供述，供称他以自己名义办了3套银行卡给李顺，从别人处收买了14套银行卡卖给李顺。 （2）同案关系人陈春霖的供述，供称他共办了14套银行卡片给黄谦和王伟，黄谦和王伟又转卖给了温臣毅。 （3）同案关系人陈亮的供述，供称2019年1月至2月，李顺帮他和温臣毅收了20余套银行卡，李顺被羁押后，黄谦加入，与温臣毅三人合作。2019年7月他就没干了，温臣毅和黄谦继续合作，卖了20多套给上家老板，每套2500元，因上面买家是他介绍的，每套分了500元给他。共卖出270左右，获利11万元左右。 （4）同案关系人黄谦的供述，供称2019年3月和陈亮、温臣毅一起干办卡这个事。5月后陈亮就没干了，温臣毅就和王伟干，他安排王伟去干这个事。每套分给他500元。获利大概有10000元。 （5）同案关系人王伟的供述，供称他办的银行卡交给黄谦，2019年11月黄谦被抓后，他和温臣毅力接着做这个事，办好卡后，他交给温臣毅发出去，共有三十多套。 8.被告人的供述 （1）被告人温臣毅供述，供称2019年2月开始收买他人办理的银行卡。收买的银行卡片具体为梁某20多套、陈某8的5套、温某2套、杨某4的5套、何杨雲约60套、舒某1的6套、李顺约20套、陈某9的27套、严某8约20套、寇某约70套、黄谦约400套、王伟约30套。每套付黄谦1600元，付其他人是1300元。他卖给上家每套2000元。 （2）被告人何杨雲供述及辨认笔录，供称2019年1月，温臣毅带他到浙江、上海等地办了4套银行卡给温臣毅，得2400元。2019年7月，他在高县办了2套交给温臣毅，得800元。自己收购的银行卡有谭某14套；张某35套；何某4套；刘某1套；黄磊3套；杨某1约10套、陈某3的15套、李书维35套。收购的银行卡有27套交给陈亮，有40套交给了温臣毅。收购赚了约6700元。 （3）被告人李顺供述及辨认笔录，供称找李某5、刘某2、刘某4、周某、苏某、严某9、陈某10等人收购银行卡，一直到2019年6月9日，2019年2月前卖给陈亮，一套700元，以后卖给被告人温臣毅，一套1000元。一共有80余套，获利20000余元。 9.公安机关情况说明，证实本案部分办卡出售人员通讯方式变更无法联系或电话联系正常但对方拒接，另有部分人员在外地务工不能回来接受询问，公安机关只能对部分人员进行了询问并形成证据材料。 10.户籍信息，证实被告人温臣毅、何杨雲、李顺犯罪时已达应负完全刑事责任年龄。 本院认为，被告人温臣毅违反了国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人何杨雲、李顺违反了国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，被告人温臣毅、何杨雲和李顺的行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人李顺因犯聚众斗殴罪，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还犯有本案妨害信用卡管理罪，应当对本案妨害信用卡管理罪与之前的聚众斗殴罪进行数罪并罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被告人何杨雲自动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人温臣毅、何杨雲、李顺到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，均可对其从轻处罚。辩护人的辩护意见符合本案基本事实和相关法律规定，本院均予以采纳。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条和《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和第三款、第六十九条、第七十条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和第二款第（三）项之规定，判决如下: 一、被告人温臣毅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月24日起至2023年12月22日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 二、被告人何杨雲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月2日起至2022年3月1日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 三、被告人李顺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑年一年，并处罚金一万元；与之前所犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年六个月进行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月10日起至2021年5月2日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 四、对公安机关扣押在案的手机三部、银行卡及U盾共三十五套予以没收，由扣押机关高县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李清才 审判员  喻 英 审判员  李丽霞 二〇二〇年十一月六日 书记员  张 益 书记员  杨梦鑫 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款……非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 第二款有下列情形的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （三）非法持有他人信用卡50张以上的； ……