浙江省淳安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0127刑初171号 公诉机关浙江省淳安县人民检察院。 被告人严建兵，男，1976年9月10日出生，汉族，初中文化，农民，住浙江省淳安县。因本案于2020年3月24日被刑事拘留，同年4月30日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人季宏岩，浙江智贤律师事务所律师。 被告人李合英，绰号李子，女，1977年5月19日出生，汉族，高中文化，住浙江省淳安县。因本案于2020年4月22日被刑事拘留，同年5月14日变更为取保候审。2020年11月20日由本院依法决定逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人何姗，浙江智贤律师事务所律师。 被告人姜建萍，女，1974年10月26日出生，汉族，高中文化，退休工人，住浙江省淳安县。因本案于2020年7月15日被取保候审。2020年11月20日由本院依法决定逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人廖枝君，浙江千岛湖律师事务所律师。 被告人姜罗妹，女，1967年4月16日出生，汉族，高中文化，退休工人，住浙江省淳安县。因本案于2020年7月16日被取保候审。2020年11月20日由本院依法决定逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人周珊，浙江泽道律师事务所律师。 被告人洪波，男，1974年10月19日出生，汉族，高中文化，个体户，住浙江省淳安县。因本案于2020年7月16日被取保候审。 辩护人马超群，浙江信仁律师事务所律师。 淳安县人民检察院以淳检二部刑诉[2020]1135号起诉书指控被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派检察员余云璐等二人出庭支持公诉，被告人严建兵、李合英，姜建萍、姜罗妹、洪波及李合英委托的辩护人何姗、本院通知淳安县法律援助中心为其指派的律师季宏岩、廖枝君、周珊、马超群到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年5月20日，被告人严建兵在淳安县千岛湖镇清波花园3幢柴间注册成立“淳安马胜投资咨询服务部”。2014年5月至2015年6月份期间，被告人严建兵伙同被告人李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波等人以投资马来西亚的“马胜金融”等项目可获得高额利息为诱饵，未经相关主管部门批准，在淳安县千岛湖镇等地采用召开投资宣传会及口口相传的方式向不特定群众进行投资宣传，并许诺支付5%至8%的高额月利息，非法吸收公众资金。 被告人严建兵及下线李合英等人共计向九十余人吸收资金1770万余元人民币，非法获利上百万余元人民币，造成损失1380万余元人民币。 被告人李合英共计向三十余人吸收资金560万余元，非法获利6.3万余元人民币，造成损失500万余元人民币。 被告人姜建萍共计向十三人吸收资金250万余元，非法获利5.7万余元人民币，造成损失230万余元人民币。 被告人姜罗妹共计向二十一人吸收资金210万余元，非法获利9.95万余元人民币，造成损失150万余元人民币。 被告人洪波共计向十五人吸收资金160万余元，非法获利3.9万余元人民币，造成损失140万余元人民币。 归案后，被告人李合英退赃30万元，被告人姜建萍退赃15万元，被告人姜罗妹退赃20万元，被告人洪波退赃20万元，前述款项均已被公安机关冻结。 案发后，被告人严建兵被公安机关抓获归案，被告人李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波经公安机关电话通知后到案。 为证明指控的事实，公诉机关向法庭出举了被告人的供述和辩解，证人李某1、方某1等人的证言，马胜金融宣传资料，投资登记表、投资合同，转账凭证，银行交易明细、户籍证明等证据证明。认为被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波非法吸收公众存款，数额巨大。严建兵是主犯，李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波是从犯。李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波有自首情节。鉴于严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波自愿认罪认罚，公诉机关建议：对严建兵判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币九万元；对李合英判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；对姜建萍判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元；对姜罗妹判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；对洪波判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结。 被告人严建兵的辩护人对指控的事实无异议，针对严建兵的量刑提出：1、尽管严建兵被认定为主犯，但他并非组织者、领导者，仅是涉案团队的负责人，量刑时理应予以区别，酌情从轻处罚。①本案各被告人组成简单，与严建兵并无严格隶属关系，层级处于犯罪集团的末端，直接上层还有严某某。②非吸返佣规则、对外宣传内容等并非严建兵预谋、策划，严建兵与其他被告人仅仅参与的是融资环节，严建兵在整个犯罪中所起作用较小。2、系初犯，主观恶性小，他与其他被告人一样也是受害者，吸收的投资不单是自己拿提成，也有为他人赚钱。3、自愿认罪、悔罪，可从轻处罚。综上，希望能给严建兵一个从宽处罚的机会。 被告人李合英的辩护人对指控的事实无异议，针对李合英的量刑提出：1、经严建兵、洪波的宣传后自己投资了马胜金融并得到了返利，从而深信该平台，为赚取好处费，开始对身边的亲戚、朋友进行宣传从而走上犯罪的道路，其自己投资亦亏损。因此其是被告人又是被害人，恳请能对其从轻处罚。2、仅为马胜金融投资咨询服务部的业务员，而非开设者、创建者，所起作用相对较小，是从犯，应当从轻或减轻处罚。3、经电话通知到案后如实供述，并主动提供投资记录本，依法成立自首，恳请从轻处罚。4、自侦查阶段始到庭审中均表示自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，可予从轻处罚。5、系初犯、偶犯，之前做导游工作获多项荣誉，本次犯罪系法律意识淡薄及贪图利益所致，恳请予以酌情从轻处罚。6、获利较少，且在自身亏损的情况下，归案后能积极向办案机关及受害人退赔，获部分被害人谅解，恳请能酌情从轻处罚。7、单身带着孩子，因孩子上学，弟弟因交通事故截肢，父母年迈，均需要照顾。综上，李合英尽管犯罪数额巨大，但具备多个法定及酌定从轻、减轻处罚情节，请求对李合英最大程度从轻处罚同时适用缓刑。 被告人姜建萍的辩护人对指控的事实无异议，针对姜建萍的量刑提出：1、有自首情节，应依法减轻处罚。2、在整个犯罪中所起作用较小，系从犯，应当从轻处罚。3、投案后已退赔15万元，根据最高人民法院量刑指导意见精神可以减少基准刑。希望最大程度予以从轻、减轻处罚。4、对犯罪事实无异议，并签署了认罪认罚具结书，应予从宽处罚。5、系初犯、偶犯。综上，请求对姜建萍予以从轻、减轻处罚。 被告人姜罗妹的辩护人对指控的事实无异议，针对姜罗妹的量刑提出：1、主观恶性较小，社会危害性相对较小。首先因严建兵注册的马胜投资咨询服务部有营业执照，通过了解基于对投资的信任，自己便开始投资，为赚取一点提成便介绍身边的朋友投资，有让朋友通过投资赚钱的初衷。其自身投资亏损，其也是受害者。其次推荐的对象大多为亲戚朋友等熟人。2、不是组织领导者，也不是策划者，是底层的业务员，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。3、有自首情节，可以从轻或减轻处罚。4、自愿认罪认罚，已签署认罪认罚具结书，可以从宽处罚。5、系初犯、偶犯，本次犯罪系法律意识淡薄所致，请求从轻处罚。6、姜罗妹获利9.95万余元，但案发后已退出20万元，根据其退赔的数额及主动程度，可以减少基准刑的30%。综上，请求对姜罗妹减轻处罚。 被告人洪波的辩护人对指控的事实无异议，针对洪波的量刑提出：1、是从犯，自己投资后本着有钱大家一起赚的理念，对身边的人进行项目的宣传，被告人也是受害者，应当从轻或者减轻处罚。2、有自首情节，可从轻或减轻处罚。3、从侦查阶段起就自愿认罪认罚，悔罪态度良好，可以从宽处理。4、能积极筹款退赔，并取得被害人谅解，可予从轻处理。5、系初犯、偶犯，一直表现良好，可从轻处罚。6、洪波既是被告人又是受害者，因法律意识淡薄，认为有营业执照即可开展业务，自己投资并发动妹妹及朋友投资，导致血本无归，已深感后悔与自责。综上恳请量刑时能最大限度减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2014年5月始，被告人严建兵注册成立“淳安马胜投资咨询服务部”。2014年5月至2015年6月份期间，被告人严建兵伙同被告人李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波等人未经相关主管部门批准，以投资马来西亚的“马胜金融”等项目可获得高额利息为诱饵，在淳安县千岛湖镇等地采用召开投资宣传会，并通过口口相传的方式向不特定群众进行投资宣传，许诺支付5%至8%的高额月利息，非法吸收公众资金。 被告人严建兵及下线李合英等人共计向九十余人吸收资金1770余万元人民币，非法获利上百万余元人民币，造成损失1380余万元人民币。 被告人李合英共计向三十余人吸收资金560余万元，非法获利6.3万余元人民币，造成损失500余万元人民币。 被告人姜建萍共计向十余人吸收资金250余万元，非法获利5.7万余元人民币，造成损失230余万元人民币。 被告人姜罗妹共计向二十人吸收资金210余万元，非法获利9.95万余元人民币，造成损失150余万元人民币。 被告人洪波共计向十余人吸收资金160余万元，非法获利3.9万余元人民币，造成损失140余万元人民币。 案发后，被告人严建兵被公安机关抓获归案，被告人李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波经公安机关电话通知后到案。李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波分别退赔30万元、15万元、20万元、20万元，此款已由公安机关冻结。另公安机关查封了李合英位于淳安县千岛镇××房产，轮候冻结了严建兵尾号为“3949”的广发银行账户存款。 在本案审理过程中，洪波向本院缴纳退赔款44.1万元，并退出违法所得3.9万元。部分投资人对李合英、姜建萍、洪波表示谅解。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被告人严建兵供述，证明2013年时严某某等向其推荐马胜金融投资，后严某某带其到上海金融展销会参加一个宣传马胜金融的讲解会，2014年上半年其注册成立了淳安马胜金融投资咨询服务部，开始拉人投资，在千岛湖秀水广场咖啡厅、茶室谈论投资马胜金融的，李合英向参加人员解释投资情况。参与人有洪波、姜某4、姜罗妹、李合英等人，她们都是其下线或下线的下线，很多投资人其不认识的，是姜某4、姜罗妹、洪波、李合英等人介绍投资，他们介绍的人投资全都是由其开户，因为其为他们的上线。其主要有三方面获利，一个是直推奖，即介绍一个人投资其有10%的提成（后来严某某改成了5%）；第二个是汇率差（利息中克扣部分）；第三个是组织奖。到其处投资的有胡某4、姜某4、姜罗妹、洪波、李合英、方某1。方某1是公司请来打扫卫生的，每月固定工资3100元。公司2014年5月在清波花园，过了三四个月公司租到南山开发区××路××楼××室。 2、被告人李合英的供述，证明：2015年1月，经洪波介绍其投资马胜金融，后将其介绍给严建兵，后为严建兵在千岛湖梦姑路的星岛大酒店主持马胜金融客户答谢会，严建兵给了800元劳务费。后来严建兵、洪波请其吃饭，向其宣传马胜金融投资。公司里员工有方某1，业务员有姜某4、姜罗妹、洪波及其。其下面的业务员还有姜建萍、方某3。①2015年2月至5月其先后10次投资，实际出资108.8万元，收到利息16.08万元，损失92.72万元。②其还介绍了其弟弟李某某、舅妈方某2、姑姑李某1、父亲的养子李某2、表哥汪某1、舅公胡某某、表弟管某1七个亲戚投资。李某某投资3.5万元基金和21万元电子股，收到4个月利息的3.5万元本金，其还将2.1万元提成给了李某某，李某某损失18.3万元。方某2投资了二次，每次3.5万元。汪某1投资了3.5万元。管某1投资了3.5万元，股份转出去了没受损失。③还介绍了姜建萍、汪某2、方某3、方某4、程某1、徐某5、扬某某某、季小某八个朋友投资。汪某2投资了3.5万元，收到三个月利息共7200元，后又投资3.5万元电子股，损失6.28万元。方某3二次共投资10.5万元，拿到利息1.92万及提成款，损失7万多元。方某4投资了7万元，拿到利息1.92万及6000元直推奖。程某1投资7万元，拿了3个月利息。徐某5投资了3.5万元。④其直接介绍的投资人及其下线姜建萍、方某3介绍的投资人的投资款都打入其2015年1月开户的工商银行账号6222××××6672（挂失补办账号6212××××9975）上的，后严建兵把账户发给其他人，其他投资人的钱也打入该卡的。卡里的钱都是投资人的投资款。该卡转给国外账户（ＳＵＭＩＴＳＡＴＨＡＰＨＯＮＣＨＡＲＩＹＡ,62220812080063*****）有530多万。⑤其拿到直推奖2.1万元、业绩奖三次共4.1万元，共8万多元又复投到马胜金融里了。另严建兵送其21万元原始股。⑥由严建兵召集人员，其在绿城售楼处、钓鱼岛酒店包厢、秀水广场咖啡馆等地宣传马胜金融投资情况。⑦徐某1是姜建萍介绍投资的，共投资了49万元。唐某2是姜建萍、严建兵和其一起宣传的。唐某1投资了共14万元，其与姜建萍、严建兵都向她宣传过。冯某、江某1是姜建萍介绍投资的，其也参与介绍的，二人分别投资了10.5万元、3.5万元。汪某2经其介绍投资了3.5万还是7万元。郑某1是姜建萍介绍，其也宣传过的，投资过基金和电子股。姜建萍让其一起向李某3宣传，后李某3投资了7万元。方某8和姜建萍让其向何某宣传，后何某投资了3.5万元。姜建萍电话让其过去向章某1宣传后，章某1投资了3.5万元。唐某3投资前由其宣传过的，后投资了基金和十几或二十几万电子股的。姜某3是姜建萍介绍的，其介没介绍忘记了，后投资了7万元。商某1投资了14万元基金，也投资了电子股。诸某是姜建萍介绍的，投资了3.5万元。有一次吃饭，其向胡某1介绍，后他投资了28万基金和21万电子股。方某5是其宣传后共投资了56万。有一次姜建萍把胡某林带秀水广场茶室，由其和严建兵介绍，后胡某林共投资了49万元全损失了。方某8投资了14万元基金的。冯某让其出面向张某1宣传后，张某1投资了3.5万元，损失3.35万元。姜建萍带鲍某到秀水茶楼，其和严建兵向他介绍，后投资了7万全损失了。有一次郑某1约林某成（老婆姜某1）吃饭，由其介绍后，林某成共投资42万，全损失了。其有无向童某介绍记不清了，童某投资了3.5万元。其向余某1介绍过的，余某1投资了14万元。姜建萍和唐某2带其到骆某店里买过衣服，没有单独向骆某宣传过的，她投资了3.5万还是7万元的，是登记在唐某2名下的。吴某1由其和严建兵介绍后投资了7万元，拿了一个月利息又还回来，投资款全部转成原始股，其女儿杨某某某二次共投资10.5万元。余某6是姜某4介绍的，投资了3.5万元，钱是转给其的。 3、被告人姜建萍的供述，证明：2014年12月左右其认识了李合英，后李合英向其讲马胜金融投资，后互加了微信。①2015年1月商某1带其参加马胜金融年会，李合英和洪波主持，后来参加了一次聚餐，严建兵吃饭的时候介绍了马胜金融投资。后其投资了84万，损失78.6万。②其介绍了冯某、徐某1、方某8、唐某2、唐某1、章某1、江某1、姜某3、鲍某、诸葛某某等人投资马胜金融。冯某投资了3.5万元，后来还投资了电子股，具体金额不清楚。徐某1第一次投资了21万元，之后还投资了电子股，具体金额不知。方某8第一次投资了10.5万元，拿了三个月利息共2.16万元，后还投资了电子股，具体金额不清楚，方某8带郑某1来，其带她们听李合英宣传，郑某1才投资的。唐某2投资了10.5万元，后还投资了电子股，具体数额不清楚。其打电话叫商某1一起去聚餐的。其向唐某1、李某3介绍过马胜金融投资的，后唐某1在严建兵处投资，严建兵说唐某1投资是算其名下的，后李某3投资了7万还是3.5万元。其向章某1宣传投资，后章某1与人拼单投资了3.5万元，损失3.02万元。其和李合英向江某1宣传投资，后江某1投了3.5万元，拿到三个月利息共7200元。其向姜某3介绍马胜投资的事，后电话叫她参加了李合英在茶室里宣传，就投了7万元，收到2个月利息共9600元，后还投了电子股，具体数额不清楚。其向鲍某的老婆介绍投资，后把鲍某约到秀水广场，由李合英宣传，一段时间后鲍投资了7万元电子股，损失了7万元。其让诸葛某某去听李合英的宣传投资课后，诸葛某某投资了3.5万元，后收到过利息的。其向唐某3介绍投资的情况，后其收到唐某3的投资款10.5万元，后来唐某3又投资了7万元，唐某3算其下线。张某2投资了电子股，奖励肯定归其拿。③其分别拿了冯某、徐某1、方某8、唐某2、唐某1、章某1、诸葛某某的投资提成3000元、1.8万元、9000元、9000元、9000元、3000元、3000元，共计5.4万元。 接受证据材料清单、银行流水，证明姜建萍收取过唐某3等人的投资款并转给李合英。 4、被告人姜罗妹的供述，证明：①2014年其到严建兵清波花园公司了解马胜金融投资情况后，从2014年8月开始几次投资共35万元，收回利息及提成共19.4万元，损失15.6万元。②其介绍了周某3、邵某1、蒋某、徐某2、王某1、章某1、周某1、邵某2、周某2、程某3、洪某1、洪某2、程某2、潘某、王某2、汪某3等投资马胜金融。周某3第一次投资了7万元，第二次投资了21万元。邵某1第一次投资款3.5万元，拿到二个月利息共4800元，第二次投了7万元电子股。蒋某共投资42万元，损失30多万元。徐某2投资了二次共7万元。王某1投资了28万元。章某1红二次共投资10.5万元，章某1还介绍了余某3、徐某3等人投资，其拿过提成的。周某1二次共投资10.5万元，损失10万多元。邵某某投资了3.5万元。周某2三个人共投资21万元。程某3二次共投资14万元。洪某1四次共投资14万元，损失10万多元。洪某2投资了7万元电子股。程某2投资了3.5万元。潘某投资了3.5万元，损失3万多元。王某2投资3.5万元，损失2万左右。汪某3投资了7万元。③介绍他人投资其总共拿到提成8.75万元。 5、被告人洪波的供述，证明：①其自2014年12月起，几次共投资马胜金融21万元，扣除拿回利息及提成，损失17.82万元。②2015年1月其介绍李合英投资，后李合英带她父亲李某2不投资了3.5万元，之后李合英就与严建兵混到一起成为严建兵手下，跟严建兵到处讲课。所以后来李合英与李某2投资跟其无关。③其介绍了颜某、林某、李合英、洪某3、徐某4、胡某3、余某4、商某2、宋某、江某2、帅某投资马胜金融。颜某投资了56万元，1.8万元提成款转给他老婆了。林某投资了14万元。李合英经其介绍投资了7万元，之后李合英投资情况其不清楚。其妹妹洪某3投资了21万元，1.8万元提成款其给洪某3了，洪某3后来自己找严建兵投资电子股了。徐某4投资了14万元。胡某3投资了3.5万元，她当时是与钱某一起一人投资3.5万元，其拿了钱某投资的提成3000元。余某4投资了7万元。商某2投资了3.5万元。宋某投资了7万元。江某2投资了3.5万元。帅某投资了3.5万元。周某4是林某带来的，其介绍后共投资了17.5万元，拿到利息7200元，损失16.78万元。汪某4是洪某3带到办公室来的，其和严建兵介绍后，汪某4投资了3.5万元。其向徐某5在微信上介绍马胜金融投资，并把她拉到马胜投资群，后她找李合英投资了。④其介绍他人投资，总共拿到投资3.6万元。 6、证人陈某1的证言，证明2015年2月春节后李合英说她现在在做马胜金融，说这个较好的，很多人投资都拿到了利息，让其也投资。其同意投资，以老公李某某名义投资了20万元，收到一、二个月利息，总共损失18万元。 谅解书，证明其损失与李合英帮其垫付的玉兰花园购房款抵消，其无损失。 7、证人方某2的证言，证明李合英是做马胜金融的事情的。2015年3月其第一次投资了3.5万元，因有提成3000元，其实际支付给李合英3.2万元。过了一个月，其又投资3.5万元，扣掉提成3000元，实际支付给李合英3.2万元。直到2015年6月之后就未收到利息。其实际投入6.4万元，收到利息1.2万元。 谅解书，证明李合英事后退还了投资款，其未造成损失。 8、证人李某1的证言，证明2015年2月春节时，其投资了马胜金融7万元，是现金支付给李合英的，后因其店里要进货，就向李合英要回了3.8万元，其剩余的3.2万元加提成3000元总共3.5万元算投资金额。后总共收到4个月利息共计9600元。另李合英每月给其500元，共给其6个月共计3000元。其应该没有损失的。 谅解书，证明李合英已退还剩余投资款，其损失为零。 9、证人汪某1的证言，证明2015年2月其通过李合英投资马胜金融3.5万元，钱是转账给李合英的，后收到李合英支付的利息及转款。 收条、谅解书，证明汪某1未损失。 10、证人管某1的证言，证明2015年4月，其通过李合英介绍，其投资马胜金融一个项目，转账3.5万元给李合英，之后收取了二个月利息4800元，后叫李合英把钱还了，其没有受损失。 11、证人汪某2的证言，证明2015年3月，其通过李合英宣传，投资了马胜金融3.5万元，钱是通过工商银行转账给李合英的。之后收到三个月利息共计7200元。后李合英讲没有利息了，之前投资转成原始股了，原始股是7万一份，要求其再投资3.5万元。其又通过工商银行转账给李合英3.5万元。共损失6.28万元。 牡丹卡账户明细清单，证明2015年3月14日、6月23日各转账3.5万元，并收取三次每次2400元。 12、证人方某3的证言，证明其通过学生李合英介绍投资马胜金融3.5万元，每月利息是李合英转账支付给其的，其收到过四个月利息共计9600元，还拿到3000元提成。第二次又投资了7万元，李合英给其6000元提成，其收到二个月利息共9600元。二次共损失7.68万元。其不介绍了陈某2、方某7、方某6投资。 投资合同书，证明方某3与人拼单投资马胜金融情况。 13、证人方某4的证言，证明2015年约3月，其通过李合英介绍投资马胜金融7万元，钱是现金支付给李合英的。之后收到四个月利息共计1.92万元。到2015年7月李合英讲投资的钱转成原始股了。后李合英还每月支付过500元给其，共计有6000元。所以其总共收到2.52万元，损失4.48万元。 14、证人程某1的证言，证明2015年2月底，李合英介绍其投资马胜金融7万元，之后收到三个月利息共计1.26万元。损失5.74万元。 马胜投资客户登记表及合同书、农业银行账户明细，证明程某1参与投资马胜金融，并收到三笔每笔4200元。 15、证人吴某1的证言，证明2015年5月，李合英介绍其投资马胜金融7万元，钱是现金支付给李合英的。后其女儿（杨某某某）也投资了二次共10.5万元。其收到一个月利息4200元。后李合英讲把投资款转成原始股，说等原始股上市更赚钱。于是其把4200元利息又转给李合英，其与女儿还把原投资款都转成了原始股。其损失了7万元，其女儿损失10.5万元。 合同书、马胜投资客户登记表，证明吴某1参与投资马胜金融事实，其中2015年5月24日吴某1投资马胜金融1万美元。 16、证人胡某1的证言，证明其通过老乡了解到一个投资项目，后其通过老乡将7万元转给了李合英投资马胜金融，后李合英给其一份合同书，之后其拿到利息1万多元。2015年5月后严建兵、李合英叫其抓紧投资，说接下去原始股越来越值钱，于是其又分二次各投入21万元，共投资49万元，损失约48万元。 客户投资登记表及合同书，证明胡某1参与投资马胜金融的事实。 17、证人方某5的证言，证明2015年4月其经李合英介绍投资马胜金融7万元，钱是通过银行转账给李合英的。2015年5月8日其又转账给李合英21万投资款，2015年5月15日其又转账给李合英7万元。李合英讲原始股截止到2015年6月底，叫其再投点，否则没机会了。于是在2015年6月28日其又转账给李合英21万元。其先后投入共计56万元。损失56万元。 借记卡账户明细清单，证明方某5自2015年4月3日起从工商银行分四次向李合英转账支付人民币56万元。 18、证人姜某1的证言，证明2015年6月，其与丈夫（林某某）一起经李合英介绍投资马胜金融10万元，钱是其丈夫李某某转账给李合英的，第二天其丈夫又转账支付4万元给李合英，李合英打印了一份电子合同。到2015年9月份其又通过建行转账28万元给李合英。其总投资42万，一分本息也未拿回。 银行明细、合同书复印件，证明姜某1参与投资情况及向李合英转款42万。 19、证人余某1的证言，证明经李合英宣传介绍，2015年5月16日、28日二次投资马胜金融，通过转账支付给李合英14万元，一分本息都没拿到，损失14万元。 汇款凭条，证明余某1转账支付14万，收款人为李合英。 20、证人胡某2的证言，证明其经李合英宣传讲课，其于2015年5月26日通过银行转账支付给李合英21万元，投资马胜金融，过了几天其又转账给李合英28万元投资电子原始股。其未收到利息，总损失49万元。 投资合同、汇款凭证、马胜金融宣传资料，证明胡某2参与投资马胜金，转账给李合英49万元。 21、证人张某1的证言，证明2015年4、5月份其通过冯某找了李合英，了解马胜金融，2015年6月12日其3.5万元投资款转给冯某，同年7月其收到李合英转来1500元利息，后没收到利息，李合英讲投资变成原始股了等股票上市更加赚钱，李合英还让其加大投资，其不敢投了。损失3.35万元。 合同书、中国银行明细清单，证明张某1参与投资马胜金融5000美元。 22、证人方某6的证言，证明其经老师方某3介绍认识李合英。李合英向其宣传马胜金融投资情况后，2015年4月16日其与一个叫方某7的一起投资各出一半，其打了3.5万元给李合英账户，李合英于同年5月30日给其利息2400元，并说投资马胜基金收益更高，投资3.5万即可，后来还打过其几个电话，其于同年6月13日投资了3.5万元。其总投资7万元，收到利息2400元，损失6.76元。 马胜投资客户登记表，证明2015年4月17日方某6投资马胜金融5000美元。 银行凭证，证明2015年6月13日李合英收到方某63.5万元。 23、证人方某7的证言，证明其经老师方某3介绍认识了李合英，李合英向其宣传马胜金融投资的事情。2015年4月15日其投资了3.5万元，钱是在李合英车上现金交付给李合英的。后收到二个月利息共计4800元，损失了3.02万元。 收条、马胜投资客户登记表、合同书，证明李合英收到方某7投资款3.5万元，方某7投资马胜金融5000美元。 24、证人姜某2的证言，证明其老公仇小某通过姜某3投资马胜金融3.5万元，收到利息1800元，损失3.32万元。 记账页，证明李合英手记账显示姜某2投资3.5万元。 25、证人童某的证言，证明其通过方某8介绍投资马胜金融3.5万元，钱是通过银行转账到李合英账户上的。其未收到过利息，损失3.5万元。 转款凭证，证明2015年7月7日李合英账户收到3.5万元。 26、证人唐某1的证言，证明2015年3月其通过姜建萍介绍，李合英、严建兵到其店里向其宣传马胜金融，后其与他人合股，其投入了10.5万元，钱是部分转账部分现金交付给李合英的。后李合英与姜建萍又向其宣传马胜金融电子股，其又投资了3.5万元，钱也是给李合英的。其总共投资了14万元，收到二个月利息共1.44万元，损失12.56万元。 转账记录，证明李合英收到部分投资款的事实。 27、证人徐某1的证言，证明其通过姜建萍介绍并推荐其到严建兵公司了解马胜金融投资情况，后严建兵向其介绍投资利息情况，其于2015年4月6日与兄弟徐某某一起投资马胜金融共28万元，在严建兵公司里其认识了李合英，李合英又向其宣传马胜金融投资项目，2015年4、5月份其还追加投资了21万元。之后收到李合英转账的二笔利息共计2.88万元。其总投资49万元，损失39.12万元。 合同书、银行交易流水，证明徐某1参与投资马胜金融，并收到李合英支付的利息款2.88万元。 28、证人冯某的证言，证明姜建萍联系其，后严建兵、李合英、姜建萍来接其到海外海吃饭，严建兵和李合英向其介绍马胜金融投资的事情，主要考虑姜建萍当过其领导，其同意投资了，其先交给严建兵1.4万元现金，过了十几天其陆续将投资余款2.1万元转账给严建兵，共投资了3.5万元，拿了二个月利息共4800元，损失3.02万元。过了几天李合英又向其宣传马胜金融电子原始股，其又投资了7万元，这些钱有3.5万元是转账给李合英的，还给过现金1.5万元给李合英，这7万元全亏损了。二次其总投资10.5万元，损失10.2万元。 银行交易明细清单，证明冯某转账向李合英、严建兵支付投资款10余万元。 29、证人唐某2的证言，证明2015年时，姜建萍经常向其宣传马胜金融投资，一次电话叫其到海外海边上饭店吃饭，严建兵、李合英也在，吃饭时主要李合英在向大家宣传马胜金融。严建兵也作了介绍，并炫耀自己的宝马车是投资马胜金融赚来的。其和方某8拼凑了一份21万元的投资，其于2015年3月13日向李合英转账支付10.5万元，收到三个月利息共2.16万元。后来姜建萍又向其宣传马胜金融电子原始股，在秀水广场咖啡室、绿城房产大厅，李合英给大家上课，严建兵作为老板偶尔也会讲话，2015年4月16日其转账给李合英21万元投资电子股。这之后姜建萍还经常向其介绍马胜金融，其于2015年5月15日又向李合英转账7万元投资电子股，姜建萍也向其朋友骆某宣传，骆某通过其账户向李合英转账支付了7万元投资款。其总投资38.5万元，收到2.16万元利息，直接损失36.34万元。骆某投资7万元，损失7万元。 资协议书、聊天截图，证明唐某2向李合英支付投资款，参与投资马胜金融的情况。 银行交易明细，证明2015年3月至5月李合英四次共收到唐某某45.5万元。 30、证人骆某的证言，证明其经姜建萍介绍，还带过李合英和严建兵到其店里宣传马胜金融项目。后唐某2帮其垫资投资7万元，后其到建行取了7万元还给了唐某2。这些投资款一分未拿回。 31、证人鲍某的证言，证明其经姜建萍宣传介绍，后叫其去茶楼听课，李合英介绍马胜投资情况并向大家发放资料，严建兵向大家保证投资不亏，亏了算他的。其于2015年6月27日投资马胜金融7万元，钱是转账支付给李合英的。一分利息未收到，损失7万元。 转账凭证、宣传资料，证明鲍某参与投资马胜金融，并向李合英转账支付7万元。 32、证人商某1的证言，证明2015年3月的一天中午，姜建萍约其到饭店吃饭，李合英、严建兵也在场，李合英向大家宣传投资马胜金融的事情，后又带大家到洪泰娱乐城包厢，李合英、严建兵继续宣传马胜投资。后其投资了马胜金融外汇基金10.5万元，钱于2015年3月10日转账支付给李合英3.5万元，3月30日其在信用社取现7万元，给了李合英。其收到三个月利息共2.16万元，损失8.34万元。2015年4月又投资3.5万元，李合英给过二个月利息共4800元，损失3.02万元。后其又被姜建萍带到秀水广场茶室，严建兵、李合英向大家宣传马胜金融电子股，其又投资了21万元，过了几天又投资7万元，共投资28万元。其总投资42万元，收到2.64万元，总损失39.36万元。 银行交易明细，证明商某1向李合英支付投资款的情况。 33、证人方某8的证言，证明2015年3月，姜建萍带其吃饭，认识了严建兵、李合英，向大家宣传马胜金融投资，其投资10.5万元，钱是支付给李合英的，后收到三个月利息共2.16万元，损失8.34万元。后姜建萍又带大家到秀水广场茶室和绿城售楼部等地，再由李合英、严建兵给大家宣传马胜金融电子股，2015年4月二次投资共14万元，2015年7月介绍蒋发英投资7万元，后其把钱还给了蒋，其总投资马胜电子股21万元。2015年5月其追加投资了3.5万元马胜基金，扣除提成3000元，实际支付给李合英3.2万元。其总投资35万元，拿回利息2.16万元及提成款3000元，总损失32.54万元。其还介绍了童某、何某投资马胜金融的。 合同书，证明方某8参与投资马胜金融，与唐某3拼单共投资3万美元。 34、证人郑某1的证言，证明2015年3月，姜建萍约其吃饭，在场有李合英、方某8等人，当时李合英、姜建萍向其介绍马胜金融投资项目。2015年3月18日其拿了7万元现金给方某8，让她给李合英，之后收到李合英打来的一笔利息4800元。之后李合英又介绍马胜金融电子股，其于2015年5月16日又将7万元钱给方某8，让她把钱给李合英。之后李合英总是在严建兵组织的聚会上宣传马胜金融，其又追加投资7万元。其总投资21万元，共收到4800元利息和李合英转来的1.83万元，损失18.69万元。 借记卡明细清单，证明郑某1向李合英转账支付资金并收到李合英转来款4800元。 35、证人章某1的证言，证明姜建萍向其介绍一投资项目，其投资了3.5万元，钱是现金给姜建萍的，后收到二个月利息共计4800元，损失3.02万元。 银行明细账查询表，证明收到二笔每笔2400元之事实。 36、证人唐某3的证言，证明其经姜建萍推荐，于2015年4月投资了17.5万元马胜金融，2015年5、6月份收到李合英转来三笔利息共1.92万元。后来没收到利息，其问姜建萍怎么回事，姜说马胜金融准备到美国上市，钱要转成原始股了，上市前这笔钱要封户，等上市后钱会翻好几倍的，其又投了21万原始股。其损失36.58万元。 37、证人姜某3的证言，证明其经姜建萍介绍投资马胜金融7万元，钱是交给姜建萍的，后收到二个月利息共计9600元。损失6.04万元。 38、证人张某2的证言，证明其经姜建萍介绍投资马胜金融电子股7万元，钱是打给姜建萍的。损失了7万元。 转款凭证，证明2015年5月29日，姜建萍收到转账款7万元。 39、证人诸某的证言，证明其经姜建萍介绍，并到钓鱼岛听了严建兵、李合英的宣讲，觉得可以，姜建萍就劝其投一点。后由姜建萍帮其垫资金3.5万元，2015年5月其收到2400元利息款，觉得不好意思，就将3.5万元支付给姜建萍，后来未收过利息。损失了3.26万元。 40、证人江某1的证言，证明2015年3月份，姜建萍带其到李合英、严建兵处，了解马胜金融投资的事情，严建兵、李合英向其宣传，后姜建萍说如果亏了她还其本钱。后其投资了3.5万元，钱是交给姜建萍的。后来清姜建萍带其在渔人码头吃饭，严建兵、李合英向大家聊马胜金融，严建兵还现场给大家发利息，其收到2400元的，后来收到利息李合英转账的二个月利息4800元，共收利息7200元。其损失2.78万元。 银行交易明细，证明收到李合英转来二次利息，每次2400元。 41、证人李某3的证言，证明2015年3月，唐某1说自己投资了一个马胜金融，利率很高的。后唐某1介绍其认识姜建萍，姜建萍向其宣传马胜金融投资，并让其到钓鱼岛听了投资聚餐，是李合英、严建兵主持的，当晚其投资了7万元，钱有3万多现金是付给姜建萍的，并在唐某1店里刷了3万多信用卡。后其收到三个月利息，第一个月是唐某1给的3600元，第二个月是姜建萍给的，第三个月是严建兵给的。总收到利息1.08万元，损失5.92万。 42、证人邵某1的证言，证明姜罗妹带其到马胜金融门店，负责人叫严建兵，姜罗妹向其介绍投资情况。后又将其带到她家里在电脑上让其看马胜金融平台，说别人都赚钱了。后姜罗妹带其到店里，其用银行卡刷了3.5万元，由姜罗妹去操作投资，后其收到2015年3、4二个月的利息共4800元，5月份姜罗妹对其说马胜金融平台的一个原始股，说只要投资到7万元，91天就可以拿到9万元。其相信了，2015年5月16日其用工行卡刷了4万元、用中行卡刷了3.1万，将其中7万元给了姜罗妹。后一直没拿到利息。2016年其追姜罗妹要投资款，姜罗妹没办法就还了3万元，其损失7.02万元。 银行记账单、信用卡明细、书面材料，证明邵某1在淳安县千岛湖某琴行刷卡10.6万元，姜罗妹向邵某1出具了投资金额为10.5万元的书面材料。 43、证人王某1的证言，证明2015年1月，姜罗妹向其介绍马胜金融投资平台，其取了14万元，跟着姜罗妹到马胜金融在千岛湖镇南山开发区野娇娇办公室，向其介绍一个叫严建兵的负责人，严建兵让其看了一些宣传资料，并说这个平台全国各地都有，现在已经赚死了。被他们这样一说，其当场将14万元给姜罗妹，姜罗妹将钱交给了严建兵，严建兵在电脑上打了一份合同给其。姜罗妹让其提供了一个账号。2015年2月其收到5000元利息。2015年3月其取了7万元和姜罗妹一同到严建兵处投资并打了一份合同。到了4月其收到利息3.2万元。当月其又投资了7万元，钱是直接给姜罗妹的，后又收到1.3万元利息。其总投资28万元，拿回利息5万元，损失23万元。 44、证人蒋某的证言，证明其经姜罗妹宣传马胜金融，于2014年12月和小姐妹徐某2各出资3.5万元，钱是现金给姜罗妹的，后其收到五个月利息共1.2万元。2015年3月15日其和徐某2又各出资3.5万元投资，现金给姜罗妹的，收到二个月利息共4800元。到3月30日其又投资7万元，钱是转账给姜罗妹的，收到二个月利息共9600元。4月20日又投资7万元，钱是转账给姜罗妹的，收到一个月利息4800元。后姜罗妹又宣传马胜金融电子原始股，其在5月3日又投资了7万元电子原始股和7万元基金，钱是现金给姜罗妹的，没有收到过利息。5月14日和7月1日其又分别投资7万元和7万元电子原始股。其总共投资49万元，收到利息3.12万元，损失45.88万元。 银行交易明细、客户投资登记表，证明蒋某参与皇家控股集团投资，银行卡转账支取49万元。 45、证人洪某1的证言，证明2014年11月份姜罗妹让其参加了严建兵办理的马胜金融客户答谢晚宴，姜罗妹因业绩比较好在会上领奖。后姜罗妹多次让其投资，2014年12月其投资3.5万元，收到五个月利息共5200元。2015年1月又投资3.5万元，收到四个月利息共9600元。2015年3月又投资3.5万元，收到三个月利息共7200元。2015年5月又投资3.5万元，收到一个月利息2400元。其总投资14万元，收到利息2.44万元，后在其追讨下姜罗妹给其三次共7000元，其损失10.86万元。 投资收益表，证明洪某1收到马胜宣传资料。 46、证人章某1红的证言，证明其经姜罗妹介绍推介下，其于2014年8月投资马胜金融3.5万元，钱是现金交给姜罗妹的，其拿到9月份利息1800元后，姜罗妹又叫其再投资点，后其拿了6万元现金到开发区办公室，姜罗妹说要7万一单，每月利息4800元，她借1万给其，用利息来还。2015年6月说投资转股权了，没有利息了。其共投资10.5万元，拿到利息5.46万元，损失5.04万元。其介绍他人投资共拿到提成5000元。其还介绍了余某3、徐某3、江继梅、章某1英、余某2五人投资。 马胜金融客户投资登记表、合同书，证明章某1红参与投资马胜金融的事实。 47、证人周某1的证言，证明2015年姜罗妹到其家里宣传投资马胜金融的事情。后其投资了3.5万元，钱是姜罗妹到家里来拿的现金，之后姜罗妹给了二个月的利息共4400元。2015年6月左右，姜罗妹到其家里向其介绍投资马胜金融电子股，后其将存折交给姜罗妹自己去转账了7万元投资款。后一分钱未收到。 48、证人邵某2的证言，证明2014年9月姜罗妹几次向其宣传马胜金融投资的事情。2014年10月13日其交给姜罗妹3.5万元现金，姜罗妹出具了一张收条并交给其一张客户投资登记表。后其收到七个月利息共1.68万元。 马胜金融客户投资登记表、收条，证明邵某2参与投资马胜金融，姜罗妹收到投资款3.5万元。 49、证人徐某2的证言，证明2014年的时候姜罗妹向其推荐马胜金融平台投资。后于2014年12月份其出资3.5万元和蒋某一起凑了7万元，现金给姜罗妹的。直到2015年5月又投资了3.5万元，钱是在明珠菜场给姜罗妹的。其总拿到四个月利息，平均每月2200元，损失6.12万元。 50、证人汪某3的证言，证明2015年上半年，姜罗妹向其介绍推荐马胜金融投资项目，其先现金交了1万元给姜罗妹，2015年6月其又现金给姜罗妹6万元。一分利息没收到，损失7万元。 51、证人洪某2的证言，证明2015年3月其通过姜某财带到姜罗妹处，由姜罗妹介绍马胜金融投资项目。4月20日其将7万元转账到姜罗妹老公姜某红卡上投资电子股，后姜罗妹带其去签了合同。损失了7万元。 银行交易明细，证明2015年4月20日姜某红收到7万元。 52、证人程某2的证言，证明其于2015年通过姜罗妹介绍投资马胜金融3.5万元，总共拿了六个月的利息共1.44万元，损失2.06万元。 合同书，证明程某2参与投资马胜金融的事实。 53、证人周某2的证言，证明2014年7、8月时，姜罗妹向其推荐马胜金融投资项目，2014年9月其与村里的周建某、周某中一起，每人投7万，拿着21万现金到千岛湖南山开发区野娇娇办公室，以其一人名义投资，钱交了还给了一份英文合同。当时办公室严总也在，严总还叫其宣传介绍拿提成。之后每月姜罗妹都把1.44万元利息给其三人，其还拿了4000元提成款。到2015年7月就没有利息了。严总在秀水广场开会说项目转股票了，要等上市才有钱拿。其不肯转股，要转的话要再给一个月利息，后姜罗妹又给了1.44万利息。其三人拿了10个月利息共14.4万元，其还拿了4000提成费。其损失1.8万，周建某、周某中各损失2.2万元。 54、证人程某3的证言，证明2014年其经同学姜罗妹介绍投资马胜金融，第一次取了7万元交给姜罗妹，并拿到一份合同，后每个月能拿到4800元利息。过了二三个月，经姜罗妹介绍其又投资了7万元，钱是直接存到姜罗妹工商银行卡上的，之后也是每月利息4800元。拿到总利息6.72万元。 合同书，证明程某3参与投资马胜金融投资共2万美元。 55、证人周某3的证言，证明2014年8月姜罗妹向其介绍马胜金融的投资项目。当月其取了7万元现金给姜罗妹，之后每月拿利息3600元，总共拿了8个月利息计2.88万元。第二次投资在2014年10月，其直接找严建兵投入21万元，钱是在马胜金融的办公室直接交给严建兵的，之后每月能拿到1.44万元利息，共拿了6个月计8.64万元。后来第三次其直接找严建兵投了马胜金融电子股7万元，这7万元本金已拿回来了。 56、证人王某2的证言，证明姜罗妹介绍其投资马胜金融。2014年约10月，其将2.5万元钱转给姜罗妹，另姜罗妹帮其垫付1万元，凑3.5万元，后姜罗妹的1万元用利息归还外，其还收到4400元利息。其损失2.06万元。 57、证人潘某的证言，证明2015年2、3月的时候，姜罗妹向其介绍马胜投资项目，其从邮政银行转了3.5万元给姜罗妹，第二个月姜罗妹给其2400元利息，其就拿了一个月利息，到2015年6月就没有利息了。损失3.26万元。 58、证人徐某3的证言，证明其经章某1红介绍，于2014年3、4月份取了3.5万元到南山开发区野娇娇二楼马胜金融办公室，当时严建兵、姜罗妹在场，二人向其宣讲马胜金融，其将3.5万元现金交给姜罗妹，之后每个月能拿到2400元利息，共拿了二个月利息，损失3.02万元。 59、证人余某2的证言，证明2014年9月其通过外甥女章某1红推荐，其将3.5万元交给章某1红，听章某1红说钱交给了姜罗妹，第二个月其收到章某1红拿来的利息1800元，一共拿了8个月利息共1.44万元，损失2.06万元。 60、证人章某1英的证言，证明2014年9月，其通过妹妹章某1红推荐，准备了现金3.5万元，由章某1红带到南山公司交钱，当时一个姓严的男子写了一份合同。之后第二个月章某1红就拿了2000元利息给其，一共拿了6个月利息计1.2万元，损失了2.3万元。 61、证人余某3的证言，证明2014年4月其通过同事章某1红推荐马胜金融投资，后章某1红带其到野娇娇楼上的办公室，姜罗妹向其介绍马胜金融投资，因其钱不够，姜罗妹说她先帮其垫资。2015年4月20日其转账支付给姜罗妹2.1万元，余款1.4万元是姜罗妹垫的。次月姜罗妹就支付其一半利息900元，到2015年6月，姜罗妹讲钱变原始股了，很值钱的。于是2015年6月25日、9月23日，其二次共转给姜罗妹1.4万元，以交清3.5万元投资款。其损失3.41万元。 借记卡明细清单、合同书，证明余某3参与投资马胜金融的事实。 62、证人颜某的证言，证明2014年6月开始，洪波二次向其宣传马胜金融投资。2015年5月29日洪波电话通知其到南山开发区的公司去，当时严建兵和洪波都在办公室，二人向其介绍投资情况。后其投资马胜金融电子股35万元，投资了马胜金融基金21万元，当时是银行卡交给严建兵的，在公司ｐｏｓ机上刷卡，共投资56万，严建兵写了二份合同。其损失了56万，去办信托证还交了3000元。 银行明细，证明颜某农行卡于2015年5月29日消费55.9999万元。 63、证人林某的证言，证明2015年的时候其通过洪波介绍马胜金融，2015年1月6日洪波带其到野娇娇楼上用ｐｏｓ机刷了7万元，当时对方出具了合同和收据。后其收到每月转账3600元的利息。后来洪波又介绍马胜公司上市，投资转原始股，其于2015年4月13日由洪波带到公司，由公司会计刷卡3.5万元，洪波说投资7万最合算，其于4月16日又通过微信转账给洪波1.56万元，给洪波现金1.94万元，投资了7万元。其只拿到第一次投资的7万元的5个月的利息共1.8万元。损失12.2万元。 微信转账记录、ｐｏｓ机消费明细、借记卡明细清单，证明部分投资款支付情况以及林某收到5个月利息共1.8万元。 64、证人洪某3的证言，证明①2014年下半年其通过哥哥洪波介绍马胜金融的事情，其还到千岛湖南山开发区野娇娇办公室，严建兵向其宣传投资马胜金融，后严建兵在西园山庄召开宣传会，其就相信投资了。2014年12月18日其转账支付给严建兵21万元，严建兵给了一张客户投资登记表，之后收到3个月利息，每个月都收到1.44万元，另收到1.32万和2.06万元。后其又转账支付给严建兵7万元投资马胜金融电子股。2015年4月严建兵、李合英在秀水广场的茶室宣传马胜金融投资，2015年4月中旬严建兵给了李合英的账户，其转账5万元投资电子股。其总投资33万元，扣除利息7.28万元，损失25.72万元。②其对汪某4讲过投资马胜的事情，后和她一起到严建兵办公室，汪某4第一次投资了3.5万元，第二次投资了3.5万元电子股，第三次投资了7万元电子股 客户投资登记表、合同书，证明洪某32014年12月18日投资马胜金融3万美元。 银行账号账户明细，证明洪某3收到过每月1.44万元利息。 工行卡明细，证明李合英工商银行卡于2015年4月15日收到洪某35万元。 65、证人胡某3的证言，证明2015年1月洪波向其介绍投资马胜金融的事情，还让其到他位于千岛镇南山开发区野娇娇办公室。经洪波宣传，其和钱某两人各出资3.5万元，钱是洪波在其公司财务ｐｏｓ机上刷的。之后四个月每月收到2400元利息，共9600元。后洪波说投资转原始股了，就没有再拿到利息和本金了。其损失了2.54万元。 66、证人徐某4的证言，证明2014年9月以来，洪波经常向其宣传投资马胜金融的事情，之后其凑了13万元转账给洪波，还差1万元由洪波垫资，洪波给其一张客户投资登记表和一份投资合同书，后三个月利息共计2.88万元，由洪波扣除垫资1万，其实际收到1.88万元，损失11.12万元。 结算凭证、投资客户登记表、合同书，证明徐某4参与投资马胜金融，并向严建兵转账支付13万元。 67、证人余某4的证言，证明2015年4月洪波向其介绍马胜金融投资项目，后又叫其到秀水广场听课，后洪波叫其到野娇娇楼上办公室，洪波、严建兵等人向其宣传投资，洪波表示亏了算他的，当时其就转账支付了5万元，后其又给了洪波2万元现金，之后其拿了二个月利息和提成费共1.5604元，损失5.4396万元。 存款凭条，证明余某4向姜某4支付5万元。 68、证人商某2的证言，证明2015年5月洪波电话向其介绍马胜金融投资项目，当月其到洪波南山野娇娇三楼办公室去，洪波又向其宣传马胜金融，后洪波带其到ｐｏｓ机刷了3.5万元，并出具了一张借条，给了一份合同，之后二个月洪波给了利息，第三个月就没有利息了。后其拿着借条去起诉洪波，现在还有约9600元未还。 69、证人宋某的证言，证明2015年2、3月以来，洪波几次向其介绍马胜金融投资项目。2015年3月底，其将5万元现金给洪波，洪波垫了2万元。当时洪波还给其一份合同书和一张投资登记表。2015年4月27日其还给洪波2万元。后收到二笔利息共计9602元。损失6.0398万元。 合同书、投资客户登记表，证明宋某参与投资马胜金融的事实。 70、证人江某2的证言，证明2014年年底洪波向其介绍马胜金融投资，2015年5月其带现金到洪波办公室交给财务，后其收到洪波转账支付的利息2400元，后就没收到利息了。损失3.26万元。 71、证人帅某的证言，证明2015年4月以来洪波几次向其宣传投资马胜金融的事情。2015年5月底洪波说不投资以后就没有了，其就通过银行转账投资了3.5万元，当时洪波还垫了部分资金的，后其也还给洪波了。一分利息也未收到，损失了3.5万元。 72、证人钱某的证言，证明2015年2月胡某3约其到野娇娇楼上洪波公司，严建兵、洪波向其介绍马胜金融项目，2月15日其和胡某3在洪波公司每人刷卡3.5万元，二人一起投资7万元，当时会计给了一份客户登记表、一份合同书。后其拿到4个月利息共计9600元，损失2.54万元。 银行交易明细、投资客户登记表、合同书，证明钱某参与投资马胜金融并收到部分利息。 73、证人周某4的证言，证明2015年其经过林某的丈夫王某平宣传马胜金融投资的事情，3月30日其带了7万元钱由王某平带着到千岛湖南山开发区野娇娇边上的马胜金融公司，当时老板严建兵和会计方某1在，钱交给了会计，对方给了一张客户投资登记表。后其拿到洪波转账支付的二个月利息共7200元。后王某平又介绍电子原始股，其又带了7万元到严建兵公司，当时严建兵和会计方某1都在，会计收的钱，并给了一张客户登记表，这7万元全损失了。2015年6月30日洪波几个电话说电子股截止到7月1日，以后不能再投资了。其又投资了3.5万元，钱是转账给洪波的。这3.5万元全损失了。 合同书、投资登记表、银行明细清单，证明周某4投资马胜金融及支付投资款、收取洪波支付的利息情况。 74、证人汪某4的证言，证明2014年12月朋友洪某3向其说到一个投资项目，当月29日洪某3带其到野娇娇边上马胜投资服务部办公室，当时严建兵、洪波都在场，二人向其宣传投资情况，后其在服务部的ｐｏｓ机上刷卡支付了3.5万元，并给其一张客户登记表和一份投资合同。之后收到洪波转账二个月利息共计3000元，损失3.2万元。这次投资严建兵和洪波向其说过马胜金融原始股的事情，第二天其和严建兵谈好投资原始股，后到农业银行转账支付给严建兵3.5万元，严建兵给了一张客户投资登记表。这次损失了3.5万元。2015年4月其听说自己投资的原始股涨了1万多，其又复投转账支付给严建兵5.6248万元，严建兵给了3000元现金作为奖励，这次损失了5.3248万元。其总投资12.6248万元，损失12.0248万元。 银行转账凭证、客户投资登记表、合同书，证明汪某4参与马胜金融投资，并分二次分别向严建兵转账支付3.5万元、5.6248万元，转给淳安马胜服务部3.5万元。 75、证人李某2的证言，证明2015年1月洪波向其女儿李合英宣传投资马胜金融的事情，后带其到野娇娇三楼办公室，洪波和严建兵向其宣传，其就相信了，后投资了四次：2015年1月上旬其拿着3.5万元现金到严建兵办公室，严建兵让财务收款，给其一张投资登记表，后每月利息1500元，收到5个月利息共7500元；过了几天其又取了3.5万元找到严建兵，洪波帮其与他人拼单，每月利息2400元，收到5个月利息共1.2万元；过了几天其以养子李某明的名义投资3.5万元，其自己名义投资了3.5万元，每月利息4800元，收到4个月利息共1.92万元；2015年2月其到严建兵办公室，严建兵、洪波都在场，其现金7万元给严建兵的，每月利息4800元，收到3个月利息共1.44万元。其合计投资21万元，收到利息5.31万元，收到1.2万元的提成，损失14.49万元。 76、证人徐某5的证言，证明2015年3、4月其经洪波宣传马胜金融投资平台，后将其拉进一个微信群，在群里其朋友李合英向其介绍投资情况，说很赚钱的。2015年5月中旬其拿了3.5万元现金到李合英家里，当时严建兵也在，其把钱交给严建兵，后来李合英给其一份合同书。其未收到利息，损失3.5万元。 合同书复印件，证明徐某5于2015年5月18日参与投资马胜金融的事实。 77、证人姜某4的证言，证明2014年6月严建兵向其介绍马胜金融投资情况。①2014年6月由严建兵垫资7万元，每月利息3600元，拿了11个月的利息共3.96万元，还拿了提成6000元，过了一、二个月其归还了严建兵7万元，这笔投资其损失2.44万元；2014年7月其又投资了21万元，拿了10个月的利息共14.4万元，严建兵还给其1.8万元的投资提成，其损失4.8万元；2014年8月、2015年1月，二次拼单投资，每次3.5万元，分别拿了10个月利息和5个月利息，即2.4万元和1.2万元，二次拿了提成共6000元，共损失2.8万元；2014年12月底其又投资21万元，严建兵每月向其支付1.44万元利息，拿了五个月共7.2万元，收到提成1.8万元，损失12万元；2015年1月严建兵向其推荐马胜金融电子股，其投资了21万，钱是给严建兵的，到2015年5月将该投资款21万连同7万多元利润提现后，将其中7万元复投了电子股，这回投资没有损失，还赚了1万元左右。其总投资数额84万，实际出资77万元，收到利息和提成56万元，实际损失21万元左右。②其介绍了洪波、商某3、余某6、徐某某、余某5投资。其知道洪波投资过7万的，后跟严建兵经常在一起了。其介绍商某3投资，后其知道商某3投资了14万。收到介绍洪波、商某3投资的提成1.3万元。③其向余某6介绍发马胜金融投资情况，后余某6投资了21万，后拿到7.2万利息和1.8万元提成款，损失12万。听说余某6还在李合英处投资，具体金额不清楚。④余某5二次共投资了35万元，收到利息及提成后损失12.32万元。 78、证人商某3的证言，证明2014年的时候，姜某4向其介绍马胜金融投资的事情。之后她带其到清波花园一家马胜金融投资服务部，严建兵向其宣传，还经常召集大家聚餐。2014年8月14日其投资14万元，钱是交给严建兵的，之后几次投资跟人拼单，大多是现金给严建兵和姜某4的，也收到严建兵、姜某4转账支付的利息。其总投资了52.5万元，收到利息共14.84万元，收到提成3.9万元，损失33.76万元。其还介绍了管某2、吴某2投资，他们都投资了3.5万元，其有提成的。童某某是和其拼单一起投资过的。 记账本复印件，证明商某3每次投资金额及时间，总投资金额为52.5万元。 收据、合同书，证明2014年8月14日投资14万元。 银行交易明细，证明商某3收取过姜某4等人转账支付的利息情况。 79、证人余某5的证言，证明2014年上半年，姜某4向其介绍马胜金融投资项目，后其到严建兵办公室，严建兵向其宣传马胜金融投资。2014年6月其投资了14万元，钱是交给严建兵的，之后收到姜某4转账支付的利息。2014年10月其又投资了21万元，钱是给严建兵的，后又收到姜某4支付的利息，直到2015年5月都有利息的。其总投资35万元，收到利息及提成共计22.68万元，损失12.32万元。 80、证人余某6的证言，证明姜某4、李合英先后向其介绍马胜金融投资，2015年1月其投资了21万，钱是打给姜某4的。后又在李合英这里投了二笔，一笔3.5万元、2015年5月一笔10.5万元，钱是转账给李合英的。其投资35万元，收到利息8.4万元，损失26.6万元。 合同书，证明2015年1月29日余某6投资3万美元。 银行明细，证明2015年4月至6月间，余某6多次向李合英转账支付款项，金额达20余万元。 81、证人郑某2的证言，证明2014年5月姜某某介绍马胜金融投资，后其老公（童长某）与商某3合股一人出资7万元，由商某3带着到严建兵处，钱是交给严建兵的，之后收到8个月利息共计3.36万元，损失3.64万元。 客户投资登记表、收据，证明严建兵公司收到郑某27万元人民币，童长某投资马胜金融1美元。 82、证人项某的证言，证明严建兵、方某1向其介绍马胜金融投资，其于2014年4月投资了3.5万元，5月份以老婆徐某某名义投资7万元，6月份以其儿子项某某义投资了7万元，7月份其投资了10.5万元，12月其投资了7万元，2015年1月其又投资了7万元。其总共投资了42万元，损失19.59万元。 客户投资登记表，证明项某投资马胜金融共6万美金。 83、证人章某2的证言，证明其通过余建某介绍马胜金融项目，并告知其有宣传会，让其参与。其参加了这个活动后，于2015年1月找到南山开发区马胜金融办公室，严建兵、方某1向其宣传了马胜金融，后其分二次将7万元钱交给严建兵，跟别人拼21万的单。后其拿到一份投资3万美元的合同，并收到1.92万元利息，损失5.08万元。 合同书，证明章某2参与投资马胜金融与人拼单3万美元。 84、证人徐某6的证言，证明2013年的时候，严利军、严建兵向其宣传马胜金融投资的事情，其在严利军处投资过马胜金融。2014年年底其投资了马胜金融电子股10.5万元，钱是现金给严建兵的，这次严建兵出具了收据。过了几天其又到严建兵办公室投资了10.5万元，这次严建兵给了一张客户投资登记表。过了几个月严建兵又电话叫其投资，其现金又投资7万元原始股，严建兵出具了收据。结果严建兵没给过利息钱，后他说马胜金融公司倒闭了，其说没钱吃饭了，严建兵才给了其3000元。 收据，证明严建兵收到徐某6投资款。 客户投资登记表，证明2015年1月1日徐某6投资马胜金融1.5万美金。 85、证人胡某4的证言，证明2014年，严建兵经常向其宣传马胜金融投资。后严建兵、姜某4先帮其垫资7万元，之后其收到严建兵支付的利息，后来其将7万元归还给了姜某4。后其又投资了3.5万元，钱是现金给严建兵的。7万元投资拿了利息2.16万元，3.5万元投资拿了1500元利息，共损失8.19万元。 86、证人余某7的证言，证明2015年的时候通过朋友程某某介绍马胜金融投资项目，后向胡某4确认过利息的事情，其就到淳安马胜金融公司，公司负责人严建兵向其宣传该项目。其当时投资了7万元，严建兵带到财务处现金交给方某1的。没有拿过利息，说转成了原始股，说到香港弄股权认证，其还出了1000元。 87、证人陈某2的证言，证明2015年的时候方某3向其介绍马胜金融投资的事情，后带其到马胜金融办公室，还向其介绍了严建兵，其就投资了21万元，钱是交给方某1的。过了几个月方某1打电话说有返利拿了，其又从家里拿了21万加上返利进行了投资，钱是交给方某1的。 88、证人王某3的证言，证明2015年间其几次听林某说起马胜金融投资的事情。2015年3月20日其由林某老公带着到开发区马胜金融投资公司，当时公司老板严建兵也在，其将7万元交给了方某1，后拿到二个月利息共0.72万元。之后林某又向其宣传投资马胜金融电子原始股，其又凑了7万元现金，由林某打电话给洪波，其由洪波带着到开发区马胜金融公司去，钱是交给方某1的。二次共损失13.28万元。 银行交易明细，证明王某3收到二个月利息共7200元。 客户投资登记表，证明王某3投资2万美元。 89、证人何某的证言，证明2015年上半年，朋友方某8向其介绍马胜金融产品，后带其在饭桌上认识了严建兵，吃饭的时候严建兵向其介绍马胜金融项目，后其投资了3.5万元，钱是转到方某8处，后拿到一个月利息。损失3.26万元。 90、证人姜某5的证言，证明2015年的时候李某3向其说起投资马胜金融的事情，后带其去聚餐，其知道了严建兵、李合英，他们宣传马胜金融的事情，2015年6月其投资7万元，钱是现金交由严建兵的，其未拿到一分钱利息。 合同书，证明姜某5参与投资马胜金融情况。 91、证人管某2的证言，证明2014年11月份商某3向其介绍一个投资产品，说大家凑在一起利息高点。后商某3带其到南山开发区野娇娇里面的办公室，商某3介绍了严建兵，其将3.5万元钱给了商某3，商某3将钱给了严建兵，后其每月收到利息2000元。其总共收到1.44万元利息，损失2.06万元。 记账页，证明管某2收到投资利息情况。 92、证人吴某2的证言，证明商某3几次向其介绍马胜金融投资，2014年年底还是2015年1月，商某3带其到严建兵办公室，通过严建兵宣传，其投资了3万元，钱是给严建兵的，之后收到商某3给的利息，一共收到4个月左右5600元，损失2.44万元。 93、证人滕某的证言，证明严建兵经常向其宣传投资马胜金融，并承诺他可以出具借条，如果投资的钱拿不回来，他公司承担。2014年7月其和任红玲各出资14万元，共28万元，以其名义投资，钱是现金交给严建兵的，严建兵出具了借条，之后收到严建兵转账或现金支付的利息，每月1.92万元，共收到10个月利息计19.2万元，损失8.8万元。2014年9月，其和任红玲又各出资10.5万元，共21万元，以其名义投资的，钱是现金给严建兵的，每月利息1.44万元，基本上都是严建兵拿现金给的，共收到8个月利息计11.52万元，损失9.48万元。 客户投资登记表、借条、银行明细，证明滕某于2014年7月29日投资马胜金融3万美元。2014年7月30日，严建兵向滕某出具28万元借条，每月收到1.92万元的利息。 合同书，证明滕某于2014年9月又投资3万美金。 94、证人王某4的证言，证明2015年3月其听说严建兵也在做马胜金融投资，后严建兵和其聊了投资马胜金融的事情。其以老婆李某云名义投资21万，钱是现金给严建兵的。之后收到严建兵转账支付的月利息1.44万元共三个月。2015年7月就找不到严建兵了。损失16.68万元。 投资协议，证明王某4投资马胜金融3万美元。 95、证人方某1的证言，证明其于2014年9月到淳安马胜投资咨询服务部上班，直到2015年8月结束，其是拿固定工资3000元一个月。公司是在清波花园的车库里，过了几天就搬到千岛湖南山开发区曙光路野娇娇厂里的办公室，公司老板叫严建兵，公司有几个业务员，主要有李合英、洪波、姜某4、姜罗妹，她们介绍人投资拿提成的。①其进公司后了解了公司主要业务，经过严建兵宣传，其于2014年9月18日投资了7万元，钱是现金交给严建兵的，与他人拼单，之后共拿到利息及提成4.44万元，损失2.56万元。2015年3月严建兵带大家到新加坡参加年会后，2015年4月其又投资了21万元马胜金融电子股，钱是交给严建兵，这21万元全部损失了。②其账户向ＳＵＭＩＴＳＡＴＨＡＰＨＯＮＣＨＡＲＩＹＡ、ＧＮＡＮＧＳＵＩＭＯＩ、ＯＮＧＫＯＫＭＥＮＧ共支付的479万余元钱，都是投资人的投资款，是购买基金外汇的钱。③严建兵共吸收至少上千万投资款。 96、证人芦某的证言，证明其系严建兵前妻。严建兵从2014年开始成立了一家公司，在清波花园车库里，后搬到千岛湖镇南山开发区，主要是做马胜金融投资的，向他人宣传让别人投资，每月支付投资人利息。 97、证人沈某的证言，证明严建兵在2014年向其宣传马胜金融投资的事情，其没有投资。 98、记账页，证明李合英对部分投资人投资金额进行了记录。 99、银行账户明细、光盘数据，证明：①李合英持有的尾号为6672的中国工商银行卡（补卡账户尾号为9975）、尾号为0615的中国农业银行卡、尾号为4900的中国建设银行卡于2015年2月至同年6月向尾号为2965的ＳＵＭＩＴＳＡＴＨＡＰＨＯＮＣＨＡＲＩＹＡ账户转账520余万元；②李合英银行卡上收到部分投资人资金；收到部分；③2015年4月至6月，ＳＵＭＩＴＳＡＴＨＡＰＨＯＮＣＨＡＲＩＹＡ账户收到严建兵、方某1转账资金。 100、协助冻结财产通知书、协助查封通知书，证明公安机关已分别对五被告人银行账户进行了冻结，并查封了李合英一处房产。 101、照片，证明严建兵注册的马胜投资咨询服务部两处办公地点进行了拍照。 102、抓获及归案经过，证明五被告人归案情况。 103、户籍证明，证明本案被告人、证人等的基本身份情况。 104、谅解书、收条、退赔转账记录、法院执行票据（由被告方提供），证明：①部分投资人对李合英、姜建萍、洪波表示谅解；②李合英参与吸收的投资人抵消部分债务；③本案审理中，洪波向其吸收的投资人帅某退赔5000元；④洪波向本院退出违法所得3.9万元及缴纳退赔款44.1万元。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控五被告人犯罪的事实与罪名成立。严建兵在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与或组织的全部犯罪处罚；李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波起次要作用，是从犯，依法应从轻或减轻处罚。李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波经电话通知到案，能配合调查，供述主要犯罪事实，并自愿认罪认罚，可认定为自首，依法可从轻或者减轻处罚。严建兵自愿认罪认罚，予以酌情从宽处罚。李合英、姜建萍、洪波得到部分投资人谅解，其中洪波能筹款退赔，均可酌情从轻处罚。综上，决定对李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波减轻处罚，并对洪波宣告缓刑。严建兵的辩护人提出酌情从宽处罚，李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波的辩护人提出对相应被告人减轻处罚的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。根据五被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人严建兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币90000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年3月24日起至2024年9月23日止）。 二、被告人李合英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年4月22日起至2023年4月28日止）。 三、被告人姜建萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2022年7月19日止）。 四、被告人姜罗妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2022年2月19日止）。 五、被告人洪波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 六、淳安县公安局分别查扣的被告人李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波人民币300000元、150000元、200000元、200000元，此款按比例发还给四被告人各自参与吸收的投资人(详见附表)。 七、被告人洪波缴纳的退赔款人民币441000元及违法所得人民币39000元，合计480000元，按比例发还给洪波参与吸收的投资人(详见附表)。 八、责令被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹退出违法所得1000000元、63000元、57000元、99500元，按比例发还给各自参与吸收的投资人(详见附表)。 责令被告人严建兵、李合英、姜建萍、姜罗妹、洪波在参与的金额内继续退赔损失，按比例发还给各自参与吸收的投资人(详见附表)。 （上述罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴建中 人民陪审员  徐东正 人民陪审员  汪丽琴 二〇二〇年十一月二十日 书 记 员  费水芳 附：一、《中华人民共和国刑法》法律条文 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：投资人名单、投资金额、退赔金额表