江苏省徐州市泉山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0311刑初136号 公诉机关江苏省徐州市泉山区人民检察院。 被告人刘惠，女,1996年12月24日出生，汉族，专科文化，打工，住江苏省徐州市鼓楼区（户籍所在地江苏省徐州市鼓楼区）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月27日被取保候审。 辩护人李东艳，江苏世君律师事务所律师。 江苏省徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉〔2020〕155号起诉书指控被告人刘惠犯信用卡诈骗罪、盗窃罪提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员陈嘉出庭支持公诉，被告人刘惠及其辩护人李东艳到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、信用卡诈骗 2019年5月4日至2019年10月15日，被告人刘惠在徐州市鼓楼区新铁兴小区X号楼X单元XX室家中和徐州市泉山区矿大科技园常青藤美术机构内，冒用刘某支付宝绑定的兴业银行信用卡和广发银行信用卡为自己代付淘宝货款，共计人民币29791.76元。 二、盗窃 2019年10月22日、2019年10月29日，被告人刘惠在徐州市鼓楼区新铁兴小区X号楼X单元XXX室家中，趁被害人刘某不备之机，开通刘某支付宝，从刘某支付宝借呗借钱并转入自己支付宝账户，用于生活消费，共计人民币18200元。 案发后，被告人刘惠主动向公安机关投案，如实供述了其盗窃的犯罪事实，赔偿了被害人刘某的全部损失。 公诉机关为证明指控事实，提供了书证、电子数据光盘、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘惠的行为分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，其盗窃罪构成自首，并提出了判处有期徒刑两年，适用缓刑，并处罚金人民币四万元的量刑建议。 被告人刘惠对公诉机关指控的事实无异议，并愿意认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人刘惠所犯盗窃罪、信用卡诈骗罪均具有自首情节，且认罪认罚，赔偿了被害人的损失，被害人曾出具了谅解书，依法应予从轻、减轻处罚，请求法院对被告人刘惠判处缓刑。 经审理查明： 一、信用卡诈骗 被告人刘惠与刘某（女，1996年2月出生）系朋友关系，二人交往密切，在交往过程中刘惠知悉了刘某的手机锁屏密码及支付宝账户和淘宝账户交易密码，刘某经常到刘惠位于徐州市鼓楼区新铁兴小区X号楼X单元XXX室家中玩耍并住宿。2019年5月9日至10月15日间，被告人刘惠利用刘某到其家中以及其到刘某的工作单位徐州市泉山区矿大科技园常青藤美术培训机构的机会，乘刘某熟睡或不备之机，使用刘某手机，并利用自己知悉的刘某的手机锁屏密码及支付宝账户和淘宝账户交易密码，通过刘某支付宝账户绑定的兴业银行信用卡和广发银行信用卡为自己代付淘宝购物货款116次，共计人民币29791.76元。 2019年10月29日零时32分,被告人刘惠在徐州市鼓楼区新铁兴小区X号楼X单元XXX室家中，趁被害人刘某在其家中住宿熟睡不备之机，使用刘某支付宝借呗借款3000元转入刘某支付宝绑定的银行卡，后转至其自己的支付宝账户个人消费使用。 二、盗窃 2019年10月21日23时50分许，被告人刘惠在徐州市鼓楼区新铁兴小区X号楼X单元XXX室家中，趁被害人刘某熟睡不备之机，使用刘某支付宝借呗借款10000元存放至刘某的支付宝余额后提现，扣除10元手续费后，余款9990元转入其自己支付宝账户，被其用于生活消费；2019年10月29日凌晨，被告人刘惠又使用刘某支付宝借呗借钱的同样方法借款5笔，共计人民币5200元转入支付宝余额，均被其转至自己的支付宝账户，由其个人消费使用。 被害人刘某于2019年11月22日接到支付宝借呗还款通知，发现刘惠盗用其支付宝借款后于当日报警，并电话联系了被告人刘惠，刘惠于当日到徐州市公安局翟山派出所投案，第一次讯问时即供述了其盗用刘某支付宝借款18200元及代付部分淘宝购物款7000余元的事实，后对全案事实供认不讳。案发后，被告人刘惠退赔了被害人刘某的损失。 上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证的下列证据证明： 1.书证，刘惠的支付宝交易记录、刘某的支付宝交易记录及淘宝账户记录复印件，分别证明了2019年5月9日至10月15日刘某的支付宝为刘惠淘宝购物代付款116笔，合计人民币29791.76元；2019年10月21日夜间至次日凌晨，刘某支付宝借呗借款计10000元；2019年10月29日凌晨，刘某支付宝借呗借款计8200元，其中10月29日的3000元一笔放款至支付宝绑定的银行卡，其余均放款至支付宝余额，在扣除提现手续费10元后，所借款项全部转入刘惠个人支付宝账户。 书证，刘某出具的收到条，证明2019年11月25日刘惠支付给刘某偷用支付宝的赔偿款25900元，11月29日支付给刘某赔偿款21917.36元。 书证，2019年11月25日刘某出具的谅解书表示对刘惠的行为表示谅解。 2.被告人刘惠的供述和辩解，证明其和刘某是好朋友，二人经常一起玩，刘某在交往过程中将她的手机锁屏密码和支付宝支付密码告诉其，她也时常到其家中居住，二人同住一床。其乘刘某在其家中住宿熟睡或不备，从2019年5月到10月先后利用淘宝的代付功能，偷偷使用刘某的手机帮自己支付了淘宝网购的物品价款共有20000多元。另外有一次是在2019年10月8日下午，其和刘某到她工作单位（位于泉山区科技园内）的常青藤培训机构，乘她给学生上课不能带手机的机会又使用她的手机支付宝代付了其淘宝购物货款1000多元。2019年10月21日晚上，刘某到其家中玩，当晚住在其家中，夜里其乘刘某睡觉时机，偷用她的手机，打开她手机支付宝的借呗，利用她支付宝密码通过借呗借款10000元，然后提现转至支付宝余额宝，而后将这笔10000元转到其支付宝账户；10月28号晚上，刘某又到其家中住宿，当夜其又采用同样办法在凌晨通过她支付宝借呗借款5笔共计8200元，转入其支付宝账户，这18200元均被其个人日常消费使用。 2019年11月22日，其接到刘某的电话，得知她发现了其偷用她手机支付宝借呗借款18200元的事情，即于当天到翟山派出所投案，交待了自己偷用刘某支付宝借呗借款18200元及在刘某不知情的使用她的支付宝及淘宝代付功能为其支付了淘宝网购物款几千元的事，后又分别供述了全部事实。 3.被害人刘某的陈述，证明其和刘惠二人关系很好，交往密切，其经常到刘惠家中玩，并在她家住宿，在交往过程中把自己手机锁屏密码和支付宝交易密码告诉了刘惠。其于2019年11月22日上午10点多，收到了支付宝借呗逾期短信，通知其“借呗已逾期，当前应还款金额3458.27元”，其当即打开支付宝交易记录发现了其支付宝绑定的兴业银行网银、广发银行网银于2019年9月11日至10月15日有多笔为刘惠代付淘宝购物款，合计数额7600余元；2019年10月22日凌晨，其支付宝借呗借款10000元先放款至其支付宝账户余额，后转账至刘惠的支付宝账户9990元；2019年10月29日凌晨其支付宝借呗先后有2800元、200元、2000元、200元、3000元借款，其中3000元转到支付宝绑定的银行卡，其他均转至支付宝余额，并由其支付宝转至刘惠的支付宝账户。其当即到翟山派出所报警，其也给刘惠打了电话告知她。 后又详细统计了支付宝交易记录，发现2019年5月9日至10月份，刘惠用其支付宝代付购物及借呗借款转到刘惠的支付宝账户共计金额为47991.76元，多是其到刘惠家中住宿时间在凌晨办理的。案发后刘惠赔偿了其损失，其向公安机关出具了谅解书，但是想到其和刘惠交往多年，把她当成好朋友，她竟然偷用其支付宝大量的钱，就不想谅解她。 4.电子证据，在线提取刘某的支付宝交易记录，证明了刘某支付宝交易情况。 5.受案登记表、立案决定书、传唤证、取保候审决定书等诉讼文书及到案经过、户籍证明等材料证明了本案的诉讼经过、被告人身份情况、无前科，以及其自动投案的情况。 本院认为，被告人刘惠以非法占有为目的，利用获取他人信用卡信息资料，通过移动通讯终端使用，属于冒用他人信用卡，骗取财物，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；又以非法占有为目的，秘密窃取他人支付宝的余额钱款，应当以盗窃罪追究刑事责任，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；并应予以数罪并罚。公诉机关指控罪名正确，本院予以支持；对于公诉机关指控的被告人刘惠利用被害人支付宝借呗所借款项3000元转入支付宝绑定银行卡后，又转至其支付宝亦属冒用信用卡的行为，公诉机关对于同种行为却分别认定为信用卡诈骗及盗窃两种性质的犯罪事实不当，本院予以调整。被告人刘惠自动到公安机关投案后即如实供述自己使用被害人支付宝借呗借款的全部犯罪事实，其所犯盗窃罪应认定为自首，被告人到案后供述了利用淘宝购物代付款7000余元的犯罪事实，在被害人发现淘宝购物代付款合计人民币29000余元的事实后，被告人刘惠又供述了其它淘宝购物代付款的犯罪事实，根据相关司法解释规定，不属于如实供述了该罪的主要犯罪事实，对于信用卡诈骗罪不能认定为自首，但可以认定为坦白，被告人刘惠认罪认罚，并赔偿了被害人损失，曾取得了被害人谅解，依法予以从轻从宽处罚。辩护人关于被告人盗窃罪具有自首、认罪认罚、赔偿损失、曾取得被害人谅解等情节，请求予以从轻从宽处罚的意见，本院予以采纳；关于信用卡诈骗罪亦应认定为自首的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采信。鉴于被告人刘惠的犯罪情节较轻，犯罪后自首坦白，退赔赃款，且认罪认罚，确有悔罪表现，经社区矫正部门考察认为其基本具备社区矫正条件，对其适用缓刑，没有再犯罪的危险，适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，经全面考量，依法对被告人刘惠宣告缓刑。为保护公民财物，惩罚犯罪，根据被告人刘惠的犯罪事实、性质情节及对社会的危害程度和认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二百六十四条，第六十七条第一、三款，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条、第二条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人刘惠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈思田 审 判 员  黎 方 人民陪审员  孟晓明 二〇二〇年十一月十九日 书 记 员  赫子鸣