浙江省江山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0881刑初312号 公诉机关浙江省江山市人民检察院。 被告人林波，男，1971年11月27日出生，汉族，大专文化，股东，户籍地为江山市，现租住江山市市区。2020年2月20日，因本案被取保候审。 辩护人姜飞虎，浙江刚诚律师事务所律师。 江山市人民检察院以江检二部刑诉（2020）732号起诉书指控被告人林波犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2020年10月22日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员姜松湖出庭支持公诉。被告人林波及其辩护人姜飞虎到庭参加诉讼。现已审理终结。 江山市人民检察院指控：2013年左右，被告人林波偶然在酒桌上结识管梅芝（另案处理）后一直保持联系。2016年，林波由于工厂生意不好，想要另寻赚钱的路子，听管梅芝说其外甥廖医军（另案处理）在福建武夷山做工程和招投标“围标”比较赚钱，便通过管梅芝搭股投资给廖医军获利。在尝到投资甜头后，林波决定加大投资金额以获取更高的利润。2018年，林波开始以投资工程和招投标、办厂做生意需要资金周转为由，以月息0.6分至2分不等为诱饵，以借款的方式从周某2等21名社会不特定人员处吸收存款2378万元，用于投资给廖医军做工程和招投标“围标”。林波将借款通过银行转账给管梅芝，再由管梅芝转账投资给廖医军。因廖医军将从管梅芝等人借来的款项用于澳门赌博等挥霍，造成资金缺口无法填补，最终资金链断裂，于2018年12月20日潜逃失联。2019年1月25日，廖医军在湖南被公安机关抓获。至此，林波基本停止归还本金和支付利息。至案发前，林波归还上述本金50万元，支付利息218.5717万元，造成实际损失2109.4283万元。具体如下： 1．2018年9月1日，周某2认为林波这几年生意做得很好，提出借钱给林波以赚取利息，林波就出具借条向周某2借款20万元，月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息0.9万元，造成损失19.1万元。 2．2018年7月2日，林波及其妻子程某1以做招投标生意为由出具借条向毛某2借款40万元，月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息3.6万元，造成损失36.4万元。 3．2018年4月，毛某3在得知林波在做招投标生意后提出可以借钱给林波以赚取利息，林波答应后，分别于2018年4月14日、9月24日、9月26日出具借条向毛某3借款13万元、15万元、20万元，共计借款48万元，约定月利息1.5分，按月付息。截止案发，林波共支付利息3.135万元，造成损失44.865万元。 4．2018年9月，林波以做生意需要资金周转为由向王某2提出借款需求，王某2表示同意。林波分别于2018年9月27日、11月22日、12月24日出具借条向王某2借款200万元、300万元、100万元，于2019年1月7日归还王某2100万元后于1月10日又向其续借100万元。共计借款600万元，约定月利息1分，按月付息。截止案发，林波共支付利息9万元，造成损失591万元。 5．2018年9月29日，林波以工程招投标需要资金为由出具借条向蔡某借款70万元，约定月利息1.5分，借款期限一年，按月付息。截止案发，林波共计支付利息3.15万元，造成损失66.85万元。 6．2018年8月，林波以做生意办厂需要资金周转为由向吴某提出借款，吴某表示同意。林波分别于2018年8月4日、8月6日出具借条向吴某借款20万元、30万元，共计借款50万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息3万元，造成损失47万元。 7．2018年5月，林波以企业周转需要资金为由向杨某提出借款，杨某表示同意。林波分别于2018年5月21日、6月4日出具借条向杨某借款30万元、30万元，共计借款60万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息5.85万元，造成损失54.15万元。 8．2016年8月，林波以企业需要资金周转为由向毛某4提出借款，毛某4表示同意。林波分别于2016年8月17日、2017年2月24日出具借条向毛某4借款各100万元，共计借款200万元，约定月利息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息48万元，造成损失152万元。 9．2018年5月19日，林波以做生意需要资金周转为由出具借条向郑某3借款40万元，约定月利息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息2.8万元，造成损失37.2万元。 10．2017年12月3日，林波以需要资金急用为由出具借条向王某3借款50万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息9万元，造成损失41万元。 11．2017年12月5日，林波以做招投标生意需要资金为由出具借条向郑某4借款20万元，约定月利息1.2分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息2.88万元，造成损失17.12万元。 12．2018年8月，周某1在得知林波做生意需要资金周转后提出借钱给林波以赚取利息，林波同意后分别于2018年8月28日、11月20日出具借条向周某1借款30万元、40万元，共计借款70万元，约定月利息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息1.6万元，造成损失68.4万元。 13．2018年3月，林波以经营缺资金为由向郑某1提出借款，郑某1表示同意。林波分别于2018年3月27日、5月10日出具借条向郑某1借款各30万元，共计借款60万元，约定月利息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息4.8万元，造成损失55.2万元。 14．2018年5月，林波以开公司为由向毛某1提出借款，毛某1表示同意。林波分别于2018年5月30日、7月29日、10月24日出具借条向毛某1借款40万元、60万元、35万元，共计借款135万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息9.75万元，造成损失125.25万元。 15．2018年5月，林波以做工程需要资金为由向廖某提出借款，廖某表示同意。2018年5月17日，林波出具借条向廖某借款40万元，同年7月30日，林波、程某1出具借条向廖某借款60万元，共计借款100万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息8.7万元，造成损失91.3万元。 16．2018年5月，林波以做工程投标需要资金周转为由向章某提出借款，章某表示同意。林波分别于2018年5月6日、8月2日、8月26日出具借条向章某借款23万元、7万元、90万元，共计借款120万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息8.235万元，造成损失111.765万元。 17．2017年2月，林波以做生意需要资金周转为由向同学胡某提出借款，胡某表示同意。林波分别于2017年2月21日、2018年9月30日出具借条向胡某借款100万元、65万元，约定月利息1.2-1.5分不等，借款期限1年，按月付息。2017年10月19日林波归还胡某本金50万元。截止案发，林波共支付利息20.35万元，造成损失94.65万元。 18．2017年3月，林波以做生意资金周转为由向王某1提出借款，王某1表示同意。林波分别于2017年3月9日、2018年4月17日、11月13日出具借条向王某1借款101万元、50万元、100万元，共计借款251万元，约定月利息1.5-2分不等，借款期限1年，按月付息。2017年12月，林波临时问王某1出借50万元，2018年3月林波归还本金。截止案发，林波共支付利息45.9517万元，造成损失205.0483万元。 19．2017年9月，林波以做投标生意需要资金为由向合伙办厂的郑某2提出借款，郑某2认为可以赚取利息表示同意。林波分别于2017年9月24日、2018年1月26日、7月25日、11月20日出具借条向郑某2借款70万元、60万元、10万元、22万元，共计借款162万元，约定月利息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息17.82万元，造成损失144.18万元。 20．从2016年9月开始，林波以做生意需要资金周转为由，向认识二十多年的陈某提出借钱后，陈某就陆续出借资金给林波，约定月利息0.6分，陈某有钱就借给林波，如果需要用钱就问林波支取。为了便于计算，林波于2018年1、11月与陈某补写借条，分别是2018年1月11日借款31.5万元、11月22日借款35.5万元，共计借款67万元。截止案发，林波共支付利息4.2万元，造成损失62.8万元。 21．2018年3月，林波向哥哥林某1提出，其生意做得不错，林某1有多余的闲钱可以放在他那里投资，林某1表示同意。分别于2018年3月27日、5月13日出具借条向林某1借款20万元、30万元，共计借款50万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息5.85万元，造成损失44.15万元。 2020年2月17日，林波向江山市公安局投案自首。 公诉机关认为被告人林波的行为构成非法吸收公众存款罪，其中具有自首情节，特提起公诉，请依法判处。 被告人林波辩称：对公诉机关的指控无异议。 辩护人姜飞虎辩称：1.对公诉机关的指控无异议；2.具有自首情节；3.得到了全部出借人的谅解；4.有相关财产可供执行；5.建议对被告人林波适用缓刑。 经审理查明：2018年始，被告人林波开始以投资工程和招投标等需要资金为由，以月息0.6分至2分不等为诱饵，以借款的方式向周某2等21名社会不特定人员吸收存款2378万元，用于投资给廖医军做工程和招投标“围标”，其中归还本金50万元，支付利息218.5717万元，造成实际损失2109.4283万元。具体如下： 1．2018年9月1日，林波出具借条向周某2借款20万元，月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息0.9万元，造成损失19.1万元。 2．2018年7月2日，林波及其妻子程某1出具借条向毛某2借款40万元，月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息3.6万元，造成损失36.4万元。 3.2018年4月14日、9月24日、9月26日，林波分别出具借条向毛某3借款13万元、15万元、20万元，共计借款48万元，约定月息1.5分，按月付息。截止案发，林波共支付利息3.135万元，造成损失44.865万元。 4.2018年9月27日、11月22日、12月24日，林波分别出具借条向王某2借款200万元、300万元、100万元。2019年1月7日，林波归还王某2100万元后，于1月10日又向其续借100万元，共计借款600万元，约定月息1分，按月付息。截止案发，林波共支付利息9万元，造成损失591万元。 5．2018年9月29日，林波出具借条向蔡某借款70万元，约定月息1.5分，借款期限一年，按月付息。截止案发，林波共计支付利息3.15万元，造成损失66.85万元。 6．2018年8月4日、8月6日，林波分别出具借条向吴某借款20万元、30万元，共计借款50万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息3万元，造成损失47万元。 7．2018年5月21日、6月4日，林波分别出具借条向杨某借款30万元、30万元，共计借款60万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息5.85万元，造成损失54.15万元。 8．2016年8月17日、2017年2月24日，林波分别出具借条向毛某4借款各100万元，共计借款200万元，约定月息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息48万元，造成损失152万元。 9．2018年5月19日，林波出具借条向郑某3借款40万元，约定月息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息2.8万元，造成损失37.2万元。 10．2017年12月3日，林波出具借条向王某3借款50万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息9万元，造成损失41万元。 11．2017年12月5日，林波出具借条向郑某4借款20万元，约定月息1.2分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息2.88万元，造成损失17.12万元。 12．2018年8月28日、11月20日，林波出具借条向周某1借款30万元、40万元，共计借款70万元，约定月息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息1.6万元，造成损失68.4万元。 13．2018年3月27日、5月10日，林波分别出具借条向郑某1借款各30万元，共计借款60万元，约定月息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息4.8万元，造成损失55.2万元。 14．2018年5月30日、7月29日、10月24日，林波分别出具借条向毛某1借款40万元、60万元、35万元，共计借款135万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息9.75万元，造成损失125.25万元。 15．2018年5月17日，林波出具借条向廖某借款40万元，同年7月30日，林波、程某1出具借条向廖某借款60万元，共计借款100万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息8.7万元，造成损失91.3万元。 16．2018年5月6日、8月2日、8月26日，林波分别出具借条向章某借款23万元、7万元、90万元，共计借款120万元，约定月息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息8.235万元，造成损失111.765万元。 17．2017年2月21日、2018年9月30日，林波分别出具借条向胡某借款100万元、65万元，共计借款165万元，约定月息1.2-1.5分不等，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共归还本金50万元，支付利息20.35万元，造成损失94.65万元。 18．2017年3月9日、2018年4月17日、11月13日，林波分别出具借条向王某1借款101万元、50万元、100万元，共计借款251万元，约定月息1.5-2分不等，借款期限1年，按月付息。2017年12月，林波临时问王某1出借50万元，2018年3月归还本金。截止案发，林波共支付利息45.9517万元，造成损失205.0483万元。 19．2017年9月24日、2018年1月26日、7月25日、11月20日，林波分别出具借条向郑某2借款70万元、60万元、10万元、22万元，共计借款162万元，约定月息1分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息17.82万元，造成损失144.18万元。 20．从2016年9月开始，林波以做生意需要资金周转为由陆续向陈某借款，约定月利息0.6分。林波分别于2018年1、11月与陈某补写借条，其中2018年1月11日借款31.5万元，2018年11月22日借款35.5万元，共计借款67万元。截止案发，林波共支付利息4.2万元，造成损失62.8万元。 21．2018年3月27日、5月13日，林波分别出具借条向林某1借款20万元、30万元，共计借款50万元，约定月利息1.5分，借款期限1年，按月付息。截止案发，林波共支付利息5.85万元，造成损失44.15万元。 2020年2月17日，林波向江山市公安局主动投案。 上述事实，被告人林波无异议，并有公诉机关提交，经法庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实： 1.户籍证明、前科查询记录； 2.归案经过； 3.银行账户交易明细、借条； 4.扣押决定、笔录、清单、照片； 5.协助冻结财产通知书回执； 6.证人周某1、郑某1、毛某1、廖某、章某、胡某、王某1、郑某2、陈某、林某1、周某2、毛某2、毛某3、王某2、蔡某、吴某、杨某、毛某4、郑某3、王某3、郑某4、程某1、林某2、程某2、周某3的证言； 7.被告人林波的供述与辩解。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人林波违反国家有关规定，以借款的方式变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人林波具有自首情节，依法可以从轻处罚。现上述出借人对被告人林波给予谅解。综合被告人林波的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后一个月内交纳。） 二、责令被告人林波就本案尚未归还的违法所得退赔给相应的出借人（详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周中才 人民陪审员  方四根 人民陪审员  姜琳珺 二〇二〇年十一月九日 书 记 员  陈 怡 被告人林波非法吸收公众存款一案列表 序号 出借人 出借额（万） 月息 （分） 归还本金（万） 支付利息（万） 造成损失（万） （未归还的违法所得） 1 周某2 20 1.5 0.9 19.1 2 毛某2 40 1.5 3.6 36.4 3 毛某3 48 1.5 3.135 44.865 4 王某2 600 1 9 591 5 蔡某 70 1.5 3.15 66.85 6 吴某 50 1.5 3 47 7 杨某 60 1.5 5.85 54.15 8 毛某4 200 1 48 152 9 郑某3 40 1 2.8 37.2 10 王某3 50 1.5 9 41 11 郑某4 20 1.2 2.88 17.12 12 周某1 70 1 1.6 68.4 13 郑某1 60 1 4.8 55.2 14 毛某1 135 1.5 9.75 125.25 15 廖某 100 1.5 8.7 91.3 16 章某 120 1.5 8.235 111.765 17 胡某 165 1.2-1.5 50 20.35 94.65 18 王某1 251 1.5-2 45.9517 205.0483 19 郑某2 162 1 17.82 144.18 20 陈某 67 0.6 4.2 62.8 21 林某1 50 1.5 5.85 44.15 共计 21人 2378 50 218.5717 2109.4283