黑龙江省虎林市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0381刑初91号公诉机关黑龙江省虎林市人民检察院。被告人秦浩，男，1976年3月2日出生，汉族，初中文化，无业，住黑龙江省鸡西市鸡冠区。2019年5月10日因涉嫌非法吸收公众存款由虎林市公安局决定取保候审,现在家候审。虎林市人民检察院以黑虎检一部刑诉〔2020〕83号起诉书指控被告人秦浩犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月15日向本院提起公诉，本院于当日立案适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年10月18日公开开庭审理了本案，虎林市人民检察院指派检察员高容某出庭支持公诉，被告人秦浩到庭参加诉讼。现已审理终结。虎林市人民检察院指控，2017年7月，被告人秦浩加盟重庆福源实体联盟公司，在虎林市虎林镇开设“福圆”保健食品商店。自2017年7月至2017年12月，被告人秦浩未经过批准，在虎林市“福圆”保健食品商店门前以发放传单、口口相传的形式召集不特定的老年人进店听课。聘请重庆福源实体联盟公司的人员到虎林授课。宣传“福源实体联盟”理财产品，签订销售服务协议，承诺购买公司的日用品和家电赠送三倍的积分，承诺一周以后开始返红，七、八个月后能返还本金，非法变相吸收公众存款。截止2020年8月，虎林市公安局共接到20名投资人报案，投资金额共计人民币590012元，返还金额共计人民币227660元。投资人实际损失共计人民币362352元。被告人秦浩将收到的投资打入重庆总部账户，重庆总部给投资人返利。案发后，被告人秦浩与投资人达成赔偿谅解协议。经侦查，被告人秦浩于2019年5月10日被公安机关抓获归案。公诉机关的建议：判处被告人秦浩有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元，可以适用缓刑。被告人秦浩对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。经审理查明，2017年7月，被告人秦浩加盟重庆福源实体联盟公司，在虎林市虎林镇开设“福圆”保健食品商店。自2017年7月至2017年12月，被告人秦浩未经过批准，在虎林市“福圆”保健食品商店门前以发放传单、口口相传的形式召集不特定的老年人进店听课，聘请重庆福源实体联盟公司的人员到虎林授课，宣传“福源实体联盟”理财产品，签订销售服务协议，承诺购买公司的日用品和家电赠送三倍的积分，承诺一周以后开始返红，七、八个月后能返还本金，非法变相吸收公众存款。截止2020年8月，虎林市公安局共接到20名投资人报案，投资金额共计人民币590012元，返还金额共计人民币227660元。投资人实际损失共计人民币362352元。被告人秦浩将收到的投资打入重庆总部账户，重庆总部给投资人返利。案发后，被告人秦浩与投资人达成赔偿谅解协议。被告人秦浩于2019年5月10日被公安机关抓获归案。证明上述事实的证据有：1、被害人王某12019年1月22日陈述证实：2017年9月，我看福缘店有人讲课，说福缘项目是国企，买产品可以返红兑换积分，每次听课有免费鸡蛋，我花11.4万元买了产品，过了一周开始领返红的钱，大概十次左右，一共领了5.54万元，后来这个店没人经营了，我就报案了。我得到了冰箱、洗衣机等，讲师说这些不要钱。说投资1280元、6400元是一个小单，51200元是一个大单，我买了两个大单和两个小单，我领的产品是按照投资价格赠送给我的。我不知道这些东西值多少钱。我看过《福缘实体联盟的申请单》，说投资钱可以获得积分。我应该有18万积分，应该得到18万元左右。我现金损失5.86万元。拿回来的产品应该值多少钱我不知道。单某还以上大盘的名义收了我4000元。收钱开收据的是单某，秦浩是单某的丈夫，他们一起干这个。讲师是鸡西来的。店长叫何洁。2、被害人王某12019年10月8日陈述证实：我上次报案少说了9382元。有两个收据，另外1200元是秦浩答应我去泰国旅游的钱，但根本没领我们去。3、被害人辛某2019年1月23日陈述证实：2017年10月，我花8960元买了产品，其中2560元是我自己名字购买的，6400元是用我丈夫陈广武名字购买的。过了一周开始领返红的钱，大概十次左右，一共领了2470元，后来这个店没人经营了，我就报案了。我得到了一个饮水机，讲师说不要钱。说投资1280元是小单、6400元是一个大单，我买了一个大单和两个小单，我领的产品是按照投资价格赠送给我的。我不知道这些东西值多少钱。我看过《福缘实体联盟的申请单》，说投资钱可以获得积分。我应该有3万积分，应该得到3万元左右。我现金损失6490元。拿回来的产品应该值多少钱我不知道。4、被害人尹某2019年1月23日陈述证实：2017年10月，我花2560元买了产品。过了一周开始领返红的钱，大概十次左右，一共领了900元，后来这个店没人经营了，我就报案了。我得到了热水壶、电饭锅，讲师说不要钱。说投资1280元是小单，我买了两个小单，我领的产品是按照投资价格赠送给我的。我不知道这些东西值多少钱。我看过《福缘实体联盟的申请单》，说投资钱可以获得积分。我不知道应该有多少积分，按讲师和单某说的我还可以领5000元。我现金损失1600元。5、被害人宋某12019年1月23日陈述证实：2017年10月份的时候，我在公安局步行街看见福缘店里面外面有很多老年人在哪里搞活动，我到跟前去看里面有个年轻男子在讲课，讲课宣传说这个福园项目是国有企业，而且买福园的产品可以返红兑换积分，而且听完课还领了鸡蛋，过了几天我就在秦浩和单某经营的福缘店就投资了两单一共是2560元，当时赠送给了我一个四件套，过了几天我又投资了一单1280元，这次给了一个被，一周后我陆续的去福缘店里领积分兑换的钱，我一共领了10多次，我共领了2300元左右。后来我去店里找人就找不到人了，到现在我一直也没有找到这个店里面的人，所以我们这些投资者就一起报案了。就是1280元一个单，但是积分是怎么回事我也不清楚。秦浩和单某是这个店的负责人。投资的钱我给刘华了。6、被害人王某22019年1月23日陈述证实：2017年10月份我在秦浩和单某经营的福缘店就投资了一单是1280元，当时赠送给了我一个电饭锅，一周后我陆续的去福缘店里领积分兑换的钱，我一共领了好几次，我共领了600元左右。后来我去店里找人就找不到人了，到现在我一直也没有找到这个店里面的人，所以我们这些投资者就一起报案了。秦浩和单某是这个店的负责人。投资的钱我给单某了。7、被害人王某32019年1月28日陈述证实：2017年9月份的时候，我在秦浩和单某经营的福缘店就投资了10.24万元。一周后我陆续的去福缘店里领积分兑换的钱，我一共领了好几次，我共领了2.77万元左右。后来我去店里找人就找不到人了，到现在我一直也没有找到这个店里面的人，所以我报案了。我得到了一个电饭锅。导师说1280元是一个小单，51200元是一个大单，我买了两个大单。电饭锅是按我投资的价格赠送给我的。我应该得358400积分，可以领330700元钱。我损失7.47万元，另外秦浩和单某以上大盘的名义收了4000元。秦浩和单某是这个店的负责人。8、被害人刘某2019年1月22日陈述证实：2017年9月份，我在秦浩和单某经营的福缘店就投资了一单是1280元，当时赠送给了我一个电饭锅，一周后我陆续的去福缘店里领积分兑换的钱，我一共领了好几次，我共领了860元左右。过了几天以我丈夫的名义投了2560元，当时说给我个锅，因为当时没有货，一直没给，我只得了480元积分兑换的钱。我认为还应该给我1000元钱，因为我是4个单，一个单应该给我2650元。我和丈夫一共投了3840元，我返红1340元，电饭锅不知道多少钱。秦浩和单某是负责人，投资的钱给鸡西来的人了，第一次是李伟，第二次是刘华。9、被害人李某12019年1月22日陈述证实：在2017年9月15日我在秦浩和单某经营的福缘店就投资了3840元，当时赠送给了我2瓶茅台酒，亚麻油10瓶，10月6日我又投资了3840元，这次说给保健药我没有要，10月25日我又投资了2560元，这次没有什么好东西我也没有要，10月30日我投资2560元，这次给我开的收据是被单子，但是没有货就给了我电饭锅，水壶。2018年7月份我又投资了1300元，没有给我收据，后来我去店里找人就找不到了，到现在我一直也没有找到这个店里面的人，所以我们这些投资者就一起报案了。我一共投资14100元。我分10多次领的返红钱，一共5000多元钱。应该还欠我8000多元。秦浩和单某是这个店的负责人。投资的钱我给李伟和单某了。10、被害人赵某2019年1月22日陈述证实：2017年10月份的时候，我在秦浩和单某经营的福缘店就投资了一单是1280元，当时赠送给了我一个电饭锅，一周后我陆续的去福缘店里领积分兑换的钱，我一共领了好几次，我共领了600元左右。后来我去店里找人就找不到人了，到现在我一直也没有找到这个店里面的人，所以我们这些投资者就一起报案了。秦浩和单某是这个店的负责人。投资的钱我给单某了。11、被害人宋某22019年1月22日陈述证实：2017年9月份我花了26880元买了这个福缘的产品，过了一周之后我开始领了返红的钱，每次领多少钱我忘记了，我一共估计领了10几次，共领了13000元，后来这个店没有人经营了，我就没有继续领这个返红的钱了，所以我就来报案了。我得到了马桶盖、被面（四件套）、饮水机、亚麻油、鹿胶膏。讲师说这些产品不要钱。当时讲师说了投资1280元是一个小单，12800元是个大单，我投资的钱是一共是26880元，我是一个大单和一个小单。一个大单是20个小单，我领的这些产品是按照我投资的价格赠送给我的。应该是8万多积分和600积分的红包，也就是我应该得到8万多元。我投资了26880元，我领回来积分返红是13000元，现金是损失了13880元，但是我拿回的产品我不知道是多少钱。收钱开收据的是单某，秦浩是单某的丈夫，他们在一起干这个。店长叫何洁，联系方式不知道。12、被害人张某2019年1月22日陈述证实：2017年9月份我花了107520元买了这个福缘的产品，过了一周之后我开始领了返红的钱，我一共估计领了10几次，共领了53590元，后来这个店没有人经营了，我就没有继续领这个返红的钱了，所以我就来报案了。我得到了电轮椅、被罩、亚麻油、豆浆机。讲师说这些产品不要钱。当时讲师说了投资1280元是一个小单，25600元是个大单，我投资的钱一共是107520元，我是四个大单和四个小单。我领的这些产品是按照我投资的价格赠送给我的。应该是18万多积分，也就是我应该得到18万多元。我投资了107520元，我领回来积分返红是53590元，现金是损失了53930元，但是我拿回的产品我不知道是多少钱。单某还以去泰国旅游的名义收取我1200元，以公司上大盘的名义收取了5300元，我一共损失60430元。收钱开收据的是单某，秦浩是单某的丈夫，他们在一起干这个。店长叫何洁，联系方式不知道。13、被害人孙某2019年1月22日陈述证实：2017年9月份我花了10240元买了这个福缘的产品，过了一周之后我开始领了返红的钱，我一共估计领了10几次，共领了3400元，后来这个店没有人经营了，我就没有继续领这个返红的钱了，所以我就来报案了。我得到了一个电压力锅。讲师说这些产品不要钱。当时讲师说了投资1280元、2560元、6400元是小单，我买了3个小单。我投资的钱是一共是10240元，领回来3400元，现金损失6840元。收钱开收据的是单某，秦浩是单某的丈夫，他们在一起干这个。店长叫何洁，联系方式不知道。14、被害人宋某32020年6月23日陈述：在2017年10月11日我投资了1280元，当时给我保健品了。2018年1月4日，我又投资了1280元，给我一个电饭锅，后来福缘中陆续给我返利了500元左右。再之后就不返利了。至今2000元没给我返。15、收条：王某370830，赵某37845，王某164780，刘某2250，宋某215190，宋某11386，王某2612，张某54387，尹某1494，李某17290，辛某5841，孙某6156，合计15938616、谅解书：王某3、刘某、王某2、赵某、宋某2、尹某、王某1、宋某1、辛某、李某1、孙某、张某表示谅解；17、受案登记表1份证实：虎林市公安局受理该案情况。18、常驻人口基本信息1份证实：秦浩的基本情况。19、抓获经过1份证实：2019年5月10日，秦浩被哈尔滨铁路公安局牡丹江公安处鸡西站派出所抓获。20、单某建设银行交易明细4页证实：单某账户向上线汇款情况。21、收据、手写明细、销售服务协议共22页证实：秦浩非法吸收公众存款情况。22、企业基本信息1页证实：福圆保健食品商店基本信息。23、侦查机关出具损失清单1页证实：秦浩非法吸收公众存款情况。24、上线公司犯罪文书共14页证实：上线公司构成非法吸收公众存款罪。25、证人廖某2018年8月15日、2018年8月16、2019年11月28日证言证实：我在重庆市福缘联盟科技有限公司工作管理行政事务，我任总裁。法人是李某2。运营模式是在公司网上商场购买商品，赠送交易额2至3倍积分，每天不固定比例转化为可用积分，用可用积分在经销商店兑换商品。我不认识秦浩、单某、黄某,4。我们单位吸收的存款应当都汇给黄某,4了。吸收的存款用于公司运营，因为资金供应不上资金断裂崩盘。下属代理商按交易额赚取服务费。福缘公司经营的福缘实体联盟平台吸引实体商家入驻，利用互联网为实体商家推广、宣传、引流。商品价格是商家制定的。消费模式是消费者通过联盟平台在相应商家消费，平台收取服务费，平时没有积分，有活动的时候商家才会有积分赠送。商家在活动期间会送活动消费金额10%的积分。福缘实体平台积分只能在平台专门的积分商品兑换区里面兑换相应积分的商品。平台有收入但收入不抵支出，所以没有成功做起来。收入来源主要是福缘健康商城，和服务费。福缘健康平台通过互联网销售保健品，也做其他商品，比如家电、百货等，依附在福缘实体联盟平台。健康商城由梁某负责管理经营，以福缘实体联盟名义宣传。消费者只能在代购商那里在平台上点购商品，将钱交给代购商，代购商将钱给健康商城指定账户。后期代购商账户多余积分后会收取会员的购货款不将钱转至指定账户，用自己多余的积分报单交易。平台收到订单后自动汇总积分单到各商品的厂家。之后健康商城将货款转至厂家账户。厂家发货到代购门店，代购商将商品给消费者。顾客与代购商签订代购协议。消费者购买健康商城商品，会获得消费金额2.9倍的积分，节假日活动或讲师到现场宣讲后会额外赠送额度积分。额度积分也可以在积分商城兑换商品，另外也可以按不同时期比例转化成可用积分，用于兑换生活用品，可以纯积分兑换，也可以加现金兑换，代购商可获得服务费。积分兑换商品折合人民币的比例我不知道。宣传时没有说过6个月可回本。我宣讲时没讲过健康商城的具体内容。代购商购买产品的钱打入私人账户是董事长梁某安排的。26、证人梁某2018年9月5、2019年11月28日证言证实：我是董事长。我没有负责管理经营健康商城运营。是廖某管理。福缘公司经营福缘实体联盟包含福缘健康商城。实体联盟主要发展实体商家入驻，而健康商城就是推广代购商，让更多客户通过福缘的代购商购买福缘健康商城里面的商品。商城消费每单1280元，我们向代购商及客户宣传的就是在健康商城消费送积分，积分科员兑换商品。实体平台基本没什么客户，一直靠健康商城的收入勉强经营。客户只能通过代购商购买健康商城平台的商品，代购商有销售金额的服务费，福缘平台收33%的服务费。客户获得3倍的额度积分。按每天整个平台的销售额一定比例转化为可用积分。会员可以用这些积分在代购商处兑换日常的商品。如果不要商品可以将其卖掉换成钱。我们没有向代购商及客户宣传可以兑换现金。2018年之后因为一些代购商及客户来闹事，之前是兑换商品，改成积分加少部分现金兑换。收钱的黄某,4等账户都是廖某控制的。27、证人黄某,42019年10月23日证言证实：我是梁某的岳母，我没有参与非法吸收公众存款，我的卡是梁某用的。28、证人单某2019年10月29日证言证实：我是秦浩的妻子。我没参与经营过福缘日用品商店。是秦浩经营的，我有时候去福缘店里帮忙给开个收据，具体情况我什么也不负责。都是秦浩收款，他当时有个顾工，顾工不在的时候我有时候帮忙开个收据，我不经常在虎林这里，我是负责佳木斯那边的代理。我是负责佳木斯那边福缘产品的代理，去年出事了，我被判刑了。因为我是佳木斯那边的代理，我下面具体操作福缘店的人因为非法吸收公众存款被抓了，于是我也被牵扯了，所以我就因非法吸收公众存款的罪名被判3缓3年。秦浩是鸡西的代理。黑龙江省代理是张淑莲，现在联系不上了，目前佳木斯警方也没有找到她。秦浩是用我的银行卡汇款的，因为我的卡不跨行没有手续费。29、证人何某2019年1月23日证言证实：2018年3月20日我到福缘店打工，每天到店里和顾客一起做手操，没有事的时候和顾客打扑克。我听顾客说2018年前福缘公司是做投资的，2018年至今卖保健品。我在店里没有看到有人去投资，但大概2018年7月，秦浩和单某给张某、周某、王某3还有几个人办理网络投资，把他们没有回本金的投资款，通过网络平台转到另一个网络平台。秦浩和单某在中间收取投资者投资款10%手续费。手续费是投资者自愿给的，还有三四个人自愿买红包，我感觉红包也是一种投资。我的工资每月1500元。30、被告人秦浩2019年5月10日、2019年9月4日、2020年5月21日供述：供述：我于2017年5月到2018年10月期间受福缘实体联盟公司聘用在虎林市开设虎林市福圆保健品商店，一共有50万元的购买额，运营了3个月，上面的公司就黄了，联系不上了。我在微信认识的刘慧，她把我介绍给黑龙江总代理张淑莲，我收到的资金打到一个姓黄的和另一个人账户。我收取4000元工资，每月从购物款中扣除，提成是每月达到100万元给我百分之一，我每月达到就每月提成。公司联系不上后我个人出资3万元安抚群众。有30余人购买福缘公司产品，公司平台上有账，公司联系不上就看不到了。群众在在线平台购买商品必须是640元的整倍数，但每次购买额不许超过6400元。所有商品三倍积分，积分可以换购商品。在公司网络平台购买商品，由我统计报到公司平台，购物款由我逐月汇到公司指定账户。我没有账目。群众每次购物后，我以福圆商店名义与对方签订销售服务协议，并开具收款收据，协议是公司提供的。公司网站介绍公司、公司商品及积分换购。我一共收取近50万元货款。我认为商品价位是合理的。群众损失约28万元的货款积分。群众投资到店里得到的商品是购买的，购买相应商品才能得到相应积分。有的群众投资后不要我们给的商品，只想要积分。群众投资的钱和商品实际价格是相符的，但有的不要商品，有的不往家里拿。积分可以换商品，也可以换钱。单某只是帮忙打扫，没有参与经营，还有一个临时工，名字我记不住了。我汇款给一个叫黄某,4的人了。我们当时有个微信群，群里通知的，具体谁通知的我就不记得了，现在也都联系不上了。是福缘公司的人，具体干什么我不知道。我的业务给黄某,4汇款多少次不记得了，我看账户流水可以判断给黄某,4汇款的日期，2017年9月27日汇款9万元，2017年10月18日汇款23万元，2017年10月12日汇款3万元，2017年10月24日，我汇款22万元。我可以提供账户交易流水。我给福缘工作每个月赚4000元钱，如果每个月吸收资金到100万就可以给我1万元钱，因为我的业务没有达到这个100万元，所以我只赚到了4000元的工资钱。6217007200058198899是黄某,4的账户，具体什么银行的我不记得了。我是用我妻子单某的账号汇款的。她是建行的账号，账号是62×××77.因为她是建行的卡，为了省手续费。单某没有参与具体的经营，她在店里有时候帮忙过，因为我吸收的资金需要她帮忙给客户开收据，她也不知道这个具体的业务，只是帮我开个收据，我吸收的钱让她去银行汇款存款之类的工作。我返还了一些，具体多少我也记不住了，只记得有20多万没有给投资的客户返还，因为这个事情我到重庆找上面的福缘公司了，福缘公司当时没有人关门了，我跟他们联系不上就到公安局报案了，公安机关接受报案后就给了我们这些报案人一张受案回执。是福缘公司返还的，他们汇款给我，我再返还投资的客户，福缘公司后来不返钱了，我还自己出了3万元钱安抚这些投资者了。微信群里的朋友，我只知道叫刘慧，她介绍微信朋友张淑莲，张淑莲让我汇款给福缘的黄某,4。这些都是微信沟通的，具体他们的名字是不是现实的名字我就不知道了。投资的客户自己订购，然后我让公司发给我，我再给投资的客户。在经营福源店期间，一共吸收了50万元左右，上家是重庆福缘联盟科技有限公司。我曾在店门口邀请过往的人到我店里领鸡蛋，然后讲师在店里讲课，后来我店里的人互相的自己宣传就越来越多的人来我店里听讲师讲课宣传了。《福缘实体联盟黑龙江省代购中心消费积分赠送申请单》是上面公司给的宣传单，第一行消费6400元的产品（日用品），过段时间就可以领3倍的积分19200，还可以奖励100元的积分，后面几行类推这个模式。有的人拿了，有的人虽然订购了产品，但是没要，因为他们不是想要这个产品，而是想要这个3倍的积分。这个积分可以继续兑换产品或者不要产品换现金。投资的损失我已经赔偿了。上述所列证据证实了被告人秦浩作案的时间、地点、手段等情节。证据间相互印证，相互关联，证据合法有效，本院予以采信。本院认为，被告人秦浩非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人秦浩到案后能如实供述自己的罪行，取得被害人的谅解，可以从轻处罚；被告人秦浩认罪认罚，可以依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人秦浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（罚金在本判决书生效后三日内缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鸡西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  靳少红人民陪审员  姜佐林人民陪审员  杨连金二〇二〇年十一月十八日书 记 员  顾百胜《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以下十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。