河南省周口市淮阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1603刑初355号公诉机关周口市淮阳区人民检察院。被告人高楚，男，1998年4月10日出生，满族，党员，高中文化，务工，出生地辽宁省盘锦市兴隆台区，户籍所在地辽宁省盘锦市兴隆台区，现住盘锦市兴隆台区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，被于2020年5月1日被抓获归案；于2020年5月4日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年5月18日经淮阳区人民检察院批准，次日被淮阳区公安局执行逮捕。辩护人郭东洋，女，河南天图律师事务所律师。辩护人张晓亮，男，河南天图律师事务所律师。淮阳区人民检察院以淮检一部刑诉[2020]222号起诉书，指控被告人高楚犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院审查后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。淮阳区人民检察院指派检察员胡大江出庭支持公诉，被告人高楚及其辩护人郭东洋、张晓亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。淮阳区人民检察院指控：2019年5月，被告人高楚为获取非法利益，通过“替人开卡”的形式，向上家付某（已被判处刑罚）非法提供他人的信用卡账号、密码、U盾密码等信用卡信息8套。2019年6月16日，被害人王某1、王某2、孙某等人被他人以冒充“公检法”的手段，通过电信网络被诈骗，其中259899元被骗资金通过其非法提供的李某2的账户转走。淮阳区人民检察院向本院移送了相关证据，认为被告人高楚犯非法提供信用卡信息罪，请求依法判处。被告人高楚对起诉书指控的犯罪事实有异议，并辩称：起诉书中指控我是为了非法获得利益，可我没有获得利益，我卖我自己的卡得了1800元，另外八张卡没有给我钱。辩护人辩称：一、被告人高楚的行为符合妨害信用卡管理的犯罪特征，公诉机关定性错误，应以妨害信用卡管理罪定性，其理由是：1、妨害信用卡管理的犯罪对象是信用卡，高楚出售信用卡的行为违反的是信用卡管理的规定，破坏的是国家信用卡管理秩序。2、公诉机关对高楚同案犯李某1以帮助信息网络犯罪活动罪起诉，同案不同诉。3、李某1、向杨、郑罗军三人自愿办理银行卡用于出售给付某，皆是出于获利心理，不是高楚指使，高楚未从中获取任何差价。二、被告人高楚如实供述，系坦白，认罪认罚，具有法定从轻处罚情节。经审理查明：2019年5月，被告人高楚为获取非法利益，向上家付某（已被判处刑罚）提供他人的信用卡8套。2019年6月16日，被害人王某1、王某2、孙某等人被他人以冒充“公检法”的手段，通过电信网络被诈骗，其中259899元被骗资金通过其非法提供的李某2的账户转走。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1．书证、辨认笔录(1)被告人户籍证明、前科证明被告人高楚犯罪时已达刑事责任年龄，暂未发现有刑事犯罪前科。(2)微信转账记录2019年5月29日付某微信转给李某14000元，李某1随即微信转给高楚2900元，高楚随即转给向阳1400元；2019年6月15日付某微信转给李某15000元。(3)银行卡交易明细、李某2农行卡（尾号6977）交易清单(4)李某1对高楚的辨认笔录李某1辨认出7号男子就是高楚。(5)淮阳区公安局起诉意见书证实：被告人高楚于2020年5月1日在浙江省杭州市萧山区宁巢公寓被抓获归案。(6)同案犯判决书。河南省周口市淮阳区人民法院（2020）豫1626刑初22号刑事判决书。2．证人证言(1)证人付某证言。2019年5月份高楚问我是否收银行卡，我要求高楚办卡时需要银行卡绑定手机号，并办理U盾，最后提供银行卡和U盾及密码、手机卡、身份证号完整的一套才能付钱，一套是900块钱。一周后在盘锦市油田附近，高楚就把工商银行、农业银行、建设银行、邮政银行等10套银行卡给我了，我就在电脑上验证U盾等资料信息是否可以正常使用，如果都是完整并且可以使用的我就付钱。当时因为高楚的微信收不了钱，我就把钱通过微信转给李某1了，第一次转4000元，第二次转5000元钱，共给李某1转9000元，我把这10套银行卡卖到深圳了。这10套有三张是李某1和他父亲两个人的，另外七张是高楚找的，具体都谁的我不清楚。我买李某1的三套卡是通过高楚给我的。(2)证人李某1证言。2019年5月底，我听高楚说付某收银行卡，一套900块钱，我寻思着自己的邮政和农行两张银行卡也没啥用，就通过高楚卖给付某。我把这两套银行卡给高楚后，高楚说要凑十套卡才能卖给付某，让我再凑一套。后来我就以我爸的名义办理了一套农业银行卡，办好以后就交给高楚了。高楚把十套银行卡交给付某后，付某第一次微信转给我4000块钱，我扣掉自己的1200块，把剩下的钱都转给高楚了，因为我欠高楚100元，我就转给他2900元。又过了半个月左右，付某通过微信给我转5000元，我把自己的钱扣掉后，把剩下的4000元转给高楚了，高楚又退给我500元。银行卡上面绑定的手机号都是高楚给我的，我那两套卡刚开始绑定的是我的手机号，后来我去银行换成高楚给我的手机号，以我爸名义办理的银行卡上面绑定的手机号码也是高楚提供的。高楚说他的微信收不了款，付某无法给他微信转账，就让付某微信转账给我，我才加了付某的微信。每次都是付某微信转账给我，我扣除自己的后再转账给高楚，除了我的三套银行卡，我不知道另外七套是谁的，高楚没跟我讲，我没有直接卖整套银行卡给付某。(3)证人李某2证言。2019年四、五月份，我儿子李某1给我说他有个朋友在邮政银行有一笔2000万贷款已经批下来了，不能打到一张卡上，让我办张卡打到里面，然后我俩就办理了一张农行的，还办了个像是U盘的东西，说这样额度大，密码是李某1设定的，办完之后就给我儿子了。大概一个月前，我怕卡被坏人利用，就让儿子把卡注销了。我儿子说注销了，具体注销没有我不清楚。我是为了给孩子创造业绩才办卡的，因为孩子在公司就是跑贷款的。3.被害人陈述。(1)王某1的陈述。2019年6月15日上午8点左右，我接到一个电话说是周口市公安局姜警官，说我牵扯到一个李强洗钱案，我北京邮政的卡已经被洗了200多万元，里面有36万元被冻结了。后来对方让我去农村信用社办理一张银行卡，我就照做了，这个农村信用社我一共存了57509元，都被划走了。最后我发现我上当了。我一共被骗57509元。(2)孙某的陈述。2019年6月15日、16日，我被自称是哈尔滨南岗区公证处叫张杰的女人、自称是天津大港公安局的男警官李大川、天津大港公安局男警官陈华、天津大港公安局唐警官骗了192535元。对方骗取我的身份信息、银行卡账号密码后，跟我索要我兴业银行手机银行的短信验证码、邮政银行的电子令牌密码后，然后我卡里的钱就被转走了。兴业银行的卡号62×××14，邮政银行卡号60×××88。对方是打电话和我取得联系的，在诈骗我的过程中是使用QQ和我语音联系的。(3)王某2的陈述。2019年6月16日，被自称商丘市公安局的骗了238000元，打入到了临朐聚兴电子有限公司账户（经查有该账户转入……6977卡169899元）。4．被告人高楚的供述。2019年4、5月份，付某因买卖银行卡被公安局处理后刚出来。我当时缺钱就给付某说想办银行卡卖给他。付某说卖自己的银行卡没有事，还给我说了办理银行卡的流程，让我用自己的身份证办理手机号码，并绑定银行卡，同时办理U盾，然后把银行卡和U盾密码写在标签纸上，贴在银行卡上。当时付某给我说是网上转账洗钱用的。然后我就按付某的要求到邮政银行和工商银行办理了两套银行卡。我和李某1、向杨、郑罗军几个人天天在一起玩，我在办理银行卡时，他们几个也同时办理了银行卡，我们四个一共办理了十套银行卡，是我把这十套银行卡给付某的。2019年5月29日，付某通过微信给我转钱转不过来，我就让他把钱通过微信转给李某1了，付某第一次转给李某14000元，李某1收到钱后，把他自己三套银行卡1200元扣了以后，把剩下的钱微信转给了我，因为当时李某1欠我100元，他就给我转了2900元。我收到钱以后，就通过微信给向杨转了1400元。过的有半个月左右，付某把剩下的5000元微信转给李某1了，李某1把自己的钱扣掉后，把剩下的钱微信转给向杨了，因为那时我欠向杨的钱，向杨收到钱以后，也没有给我钱。我卖完卡后就去杭州打工了，后面的事情就不知道了。李某1以他自己的名义办理了两套银行卡，用他爸爸的名义办理了一套，向杨和郑罗军一共办理了5套。他们三人的办卡流程不是我告诉他们的，也不是我让他们三人办理的。本院认为，淮阳区人民检察院指控被告人高楚非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。辩护人辩称：被告人高楚的行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪特征，淮阳区人民检察院指控罪名定性错误。其理由是：一、妨害信用卡管理的犯罪对象是信用卡，高楚出售信用卡的行为违反的是信用卡管理的规定，破坏的是国家信用卡管理秩序。二、公诉机关对高楚同案犯李某1以帮助信息网络犯罪活动罪起诉，同案不同诉。三、李某1、向杨、郑罗军三人自愿办理银行卡用于出售给付某，皆是出于获利心理，不是高楚指使，高楚未从中获取任何差价。经查，本院以河南省周口市淮阳区人民法院（2020）豫1626刑初22号刑事判决书判处本案同案犯付某及祝成、苑旭、梁守康犯非法提供信用卡信息罪，李某1犯帮助信息网络犯罪活动罪，后被告人付某、祝成、苑旭、梁守康提起上诉。河南省周口市中级人民法院于2020年10月26日作出（2020）豫16刑终383号刑事判决书，将四被告人的定性均改判为妨害信用卡管理罪。而以上四被告人的犯罪行为与本案被告人高楚的犯罪行为相同。故辩护人关于被告人高楚的行为应当定性为妨害信用卡管理的理由正当，于法有据，予以采纳。综合以上，被告人高楚的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关认定：被告人高楚到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以对其从轻处罚。以上意见理由正当，于法有据，予以采纳。辩护人辩称被告人高楚具有坦白的法定从轻处罚情节的理由与公诉机关一致，予以采纳。故结合被告人的犯罪情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人高楚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2021年4月30日止。）罚金于判决生效后十日内履行完毕。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾晓飞审 判 员  刘 芳人民陪审员  汤培军二〇二〇年十一月六日书 记 员  李浩源