四川省冕宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3433刑初63号 公诉机关四川省冕宁县人民检察院。 被告人刘薇薇，女，1988年5月15日出生，汉族，四川省冕宁县人，高中文化，住冕宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月2日被冕宁县公安局刑事拘留，2019年11月5日经冕宁县人民检察院批准逮捕，次日由冕宁县公安局执行逮捕。现羁押于凉山州看守所。 指定辩护人金叶，四川谦亨律师事务所律师。 四川省冕宁县人民检察院以冕检诉刑诉〔2020〕54号起诉书指控被告人刘薇薇犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年11月5日公开开庭审理了本案。冕宁县人民检察院指派检察员胡建华出庭支持公诉，被告人刘薇薇及其指定辩护人金叶、集资参与人邓某等人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人刘薇薇违反国家金融管理法律规定，从2017年7月开始，以自己开了间网络游戏工作室为名，扬言在互联网上玩游戏进行游戏装备的买卖可以获利，在微信群里发送网络下载的营业执照等手段，向投资人承诺：以880元一套参与投资，每月可以高额分红，买的套数越多分红利率越高为诱饵，引诱唐某、邓某、王某等21人先后通过银行卡、微信、支付宝转账等方式向刘薇薇投资，经核查刘薇薇的银行卡、微信、支付宝流水记录，刘薇薇从21人处吸收资金共计5634196.22元，至案发已退还本金和投资分红共计4294523.90元。2019年10月2日，被告人刘薇薇因投资游戏亏损无法收回资金、所支付的分红过高、部分资金自己用于个人生活开销等原因，资金链断裂，无偿还本金及支付投资分红的能力，遂到冕宁县公安局投案自首。 指控上述事实的证据有：1.物证；2.书证；3.证人证言；4.集资参与人的陈述；5.被告人的供述与辩解；5.勘验检查笔录。 公诉机关认为，被告人刘薇薇违反金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。刘薇薇具有自首情节，建议判处有期徒刑三至六年，并处五万元以上罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘薇薇辩解称，对指控的罪名没有意见，认罪、悔罪，除了徐某的欠款是5万，蒲某是35万多外，其余公诉机关罗列的集资明细资金没有异议。我从来没有想过要占有参与人的资金，投案前我也积极和参与人沟通偿还的办法。2018年下旬被封号后只有少量买卖，没有向集资参与人告知是因为抱有侥幸心理，想着赚了钱就还。我吸收的资金除了分红还投了一百多万到游戏装备买卖中。我确实给他人造成了损失，也退还了大部分损失，且系初犯，并积极配合调查，请求法庭给自己一个改过自新机会，今后也愿意退还，只是需要时间。 指定辩护人金叶的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名无异议，但被告人有以下量刑情节：一是被告人以买卖装备获取分红的方式吸引投资，将全部资金投入到游戏当中，因亏损才导致案发，且被告人愿意退赔；二是被告人所吸收的投资全部为银行、微信、支付宝转账，资金应当以客观证据认定；被告人告知了参与人投资方式，参与投资也是为了通过被告人挣钱；三是被告人属自首，认罪态度好；四是被告人上有老人、下有子女需要照顾；五是本案是多种原因造成的，被告人法律意识淡薄，也未获取利益。综上，请求法庭对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明，被告人刘薇薇在未经有关部门依法批准的情况下，从2017年7月开始，向四川省攀西灵山旅游投资开发有限公司员工宣传自己开了间网络游戏工作室，在互联网上玩游戏进行游戏装备的买卖可以获利，以880元一套参与投资，每月可以高额分红，买的套数越多分红利率越高，并在微信群里发送网络下载的营业执照。在高额分红的诱惑下，唐某、邓某等21名员工及部分员工亲朋好友（以员工的名义投资）通过银行卡、微信、支付宝转账等方式先后向刘薇薇投资，经核查刘薇薇的银行卡、微信、支付宝流水记录，根据刘薇薇与集资参与人的陈述，刘薇薇从唐某等21人处吸收资金共计5634196.22元，至案发前已退还本金和投资分红共计4294523.90元。被告人刘薇薇因投资游戏亏损、以后吸收资金支付前吸收资金分红及所支付的分红过高等原因，导致资金链断裂，无法偿还本金及投资分红，于2019年9月29日将现状告知集资参与人，于10月2日自动投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实，足以认定，本院予以确认。 （一）书证、物证。 （二）证人证言。 （三）集资参与人的陈述。 （三）被告人刘薇薇的供述与辩解。 （四）现场勘验笔录、现场图及照片。 本院认为，被告人刘薇薇未经有关部门依法批准，向工作单位同事公开宣传，对同事向亲朋好友等社会公众扩散信息而予以放任，承诺在一定期限内还本分红，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。 被告人刘薇薇向社会公众非法吸收存款的数额以行为所吸收的资金全额计算，且属于违法所得，应当依法予以追缴并返还集资参与人。案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。集资参与人本金尚未得到归还的，其所收取的分红等回报可予折抵本金。 被告人刘薇薇自动归案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。 辩护人关于对被告人刘薇薇从轻、减轻处罚的辩护意见，本院量刑时予以综合考虑。 公诉机关关于对被告人刘薇薇判处有期徒刑三年至六年，并处五万元以上罚金的量刑意见，本院予以采纳。 综上，为了维护国家的金融管理制度，保护人民群众的合法财产，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人刘薇薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人刘薇薇的刑期即自2019年10月2日起至2022年12月1日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳完毕。） 二、被告人刘薇薇的违法所得予以追缴，并返还集资参与人（具体见附表）。 （限本判决生效后一个月内追缴、返还完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓小成 人民陪审员  刘思亮 人民陪审员  赵发波 二〇二〇年十一月十八日 法官 助理  吴 婷 书 记 员  王 亮 本判决适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不稳定对象吸收资金。 ……。 第三条非法吸收或变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。