渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2020）陕0502刑初111号    公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人马宏，男，1964年12月24日出生，汉族，高中文化，住渭南市临渭区故市，农民，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，2019年4月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年5月17日被取保候审，2020年5月18日被本院决定取保候审。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2020]2号起诉书指控被告人马宏犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员李全文依法出庭支持公诉，被告人马宏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控的犯罪事实与审理查明的事实基本一致。公诉机关当庭提供了相关证据，据此认为，被告人马宏的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人马宏自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。被告人马宏对指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2008年5月8日，被告人马宏登记设立渭南市临渭区XX社，在未经相关部门批准的情况下，伙同站干贾树民、李某甲等人以临渭区XX社的名义，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵对外吸收资金，并将所吸收的资金用于对外放贷。截止案发，被告人马宏共计吸收资金184.474万元，均未兑付。上述事实，被告人马宏在开庭审理过程中亦无异议，且有1、受案登记表；2、关于移交临渭区XX社涉嫌非法集资情况的函；3、中国银行保险监督管理委员会渭南监管分局证明；4、农民专业合作社登记基本情况；5、证人李某甲、王某甲、李某乙、董某某、汤某某、张某某、马某某、贾某甲、贾某乙、杨某某、贾某丙、李某丙、贾某丁、王某乙的证言；6、投资情况明细表；7、集资参与人投资情况登记表、股金单复印件、身份证复印件；8、扣押文件清单；9、借出款凭单；10、渭南市公安局临渭分局崇凝派出所情况说明；11、户籍证明；12、被告人马宏在侦审期间的多次供述。以上证据均经当庭举证、质证，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人马宏在未取得金某某管理部门许可的情况下，以合作社名义，通过口口相传的形式向社会不特定对象吸收资金，扰乱了社会金某某秩序，侵犯了国家金某某管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪,依法应予惩处。公诉机关指控被告人马宏犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，依法应予支持。鉴于被告人马宏在侦审期间认罪态度较好，依法可对其从轻处罚，其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月1日起至2024年1月31日止。）二、涉案赃款依法向被告人马宏追缴后返还各集资参与人（名单附后）。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长   张  鹏  人 民 陪 审 员   杨  东  人 民 陪 审 员    赵  宁   二〇二〇年十一月二十日    书  记  员   田  珍   附:本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条    犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条    判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条    罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条    犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条    违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条    非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条    对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。202005021110202004091