内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0627刑初323号 公诉机关:内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。 被告人：张某，公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。 辩护人：王某1，内蒙古三恒（伊金霍洛）律师事务所律师。 被告人：白某，公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。 辩护人：王某2，内蒙古三恒（伊金霍洛）律师事务所律师。 伊金霍洛旗人民检察院以伊检一部刑诉〔2019〕147号起诉书指控被告人张某、白某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月28日向本院提起公诉，并于2020年10月20日以伊检一部刑追诉〔2020〕Z1号追加起诉决定书追加起诉。因新冠肺炎疫情防控的原因，本院于2020年4月29日裁定中止审理，后于2020年11月4日恢复审理，并依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员郝某、书记员杨Ｘ出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人王某1，被告人白某及其辩护人王某2到庭参加诉讼。审理期间，退回公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。 伊金霍洛旗人民检察院指控，2007年12月至2013年6月，被告人张某在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息（月利率为1.5％-2.5％）为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。被告人白某明知张某向社会不特定人群吸收存款，帮助张某联系他人吸收存款，并在共同借款人或者担保人处签字。被告人张某、白某将吸收的存款一部分用于投资房地产、商砼站、给其他人放款，一部分用于支付利息。目前因资金链断裂，无法偿还集资参与人本金及利息。 具体犯罪事实如下： 1.2010年6月12日，向刘Ｘ飞融资100万元，退还本金3.8244万元，支付利息30万元，融资余额96.1756万元； 2.2009年1月至8月，向周Ｘ平融资220万元，支付利息194.2万元，利转本124万元，融资余额220万元； 3.2011年7月，向苏Ｘ融资15万元，退还本金0.1万元，融资余额14.9万元； 4.2011年1月，向孟Ｘ平融资50万元，融资余额50万元； 5.2010年5月，向李Ｘ鲜融资60万元，退还本金10万元，支付利息9万元，融资余额50万元； 6.2010年3月，向张Ｘ融资40万元，退还本金4万元，支付利息9万元，融资余额36万元； 7.2009年10月至2011年4月，向马Ｘ芝融资60万元，支付利息9万元，融资余额60万元； 8.2011年3月，向刘Ｘ莲融资50万元，退还本金25万元，融资余额25万元； 9.2010年12月，向刘Ｘ融资10万元，退还本金3万元，支付利息1.5万元，融资余额7万元； 10.2011年4月，向白Ｘ玺融资60万元，退还本金5.05万元，融资余额54.95万元； 11.2009年9月，向苏Ｘ玉融资25万元，退还本金17.35万元，支付利息3.5万元，融资余额7.65万元； 12.2008年12月至2010年5月，向苏Ｘ才融资20万元，退还本金2.45万元，支付利息6.8238万元，融资余额17.55万元； 13.2009年3月至2011年4月，向苏Ｘ平融资72.3万元，退还本金5万元，支付利息29.0292万元，融资余额67.3万元； 14.2011年10月，向郝Ｘ泽融资60万元，退还本金1.9624万元，融资余额58.0376万元; 15.2011年9月，向张Ｘ融资49万元，退还本金5万元，支付利息11万元，利转本11万元，融资余额44万元； 16.2010年，向李Ｘ兰融资9万元，退还本金2.09万元，支付利息1万元，利转本1万元，融资余额6.91万元； 17.2009年10月至2011年2月，向白Ｘ飞融资23万元，退还本金0.33万元,支付利息6.78万元，融资余额22.67万元； 18.2009年4月，向杨Ｘ明融资20万元，退还本金2.345万元，支付利息4.8万元，利转本4.8万元，融资余额17.655万元； 19.2011年5月，向马Ｘ芝融资40万元，融资余额40万元； 20.2011年8月，向李Ｘ堂融资32万元，退还本金0.05万元，融资余额31.95万元； 21.2010年9月，向张Ｘ军处吸收资金30万元，退还本金1万元，支付利息4.5万元，融资余额29万元； 22.2011年8月，向张Ｘ兰融资40万元，退还本金16.63万元，融资余额23.37万元； 23.2011年7月，向郝Ｘ利融资20万元，融资余额20万元； 24.2011年，向郝Ｘ昌融资30万元，支付利息9.24万元，融资余额30万元； 25.2011年5月，向杨Ｘ兰融资63万元，退还本金6万元，支付利息7.76万元，利息转本金7.76万元，融资余额57万元； 26.2010年6月，向赵Ｘ英融资11.3万元，退还本金6.07万元，支付利息3.4万元，利息转本金3.4万元，融资余额5.23万元； 27.2010年1月，向赵Ｘ云融资20万元，支付利息4.8万元，融资余额20万元； 28.2011年9月，向王Ｘ莲融资20万元，融资余额20万元； 29.2010年5月至2011年5月，向李Ｘ海融资120万元，退还本金5.68万元，支付利息12万元，利息转本金7万元，融资余额114.32万元； 30.2008年至2011年，向刘Ｘ孔融资52万元，退还本金4万元，支付利息14.95万元，融资余额48万元； 31.2011年，向董X平融资70万元，支付利息12万元，利转本4万元，融资余额70万元； 32.2009年12月，向吴X良融资13万元，退还本金8万元，支付利息3.12万元，利转本3万元，融资余额5万元； 33.2009年4月，向奇X海融资20万元，退还本金1.5044万元，支付利息9.672万元，融资余额18.4956万元； 34.2010年4月，向李X清融资20万元，退还本金3.19万元，支付利息6万元，融资余额16.81万元； 35.2011年2月，向杨X清融资100万元，退还本金3万元，融资余额97万元； 36.2011年9月，向张X生融资100万元，退还本金7.7112万元，支付利息7.5万元，融资余额92.2888万元； 37.2010年4月，向李X玲融资6万元，退还本金0.53万元，支付利息1.44万元，融资余额5.47万； 38.2011年9月，向郭X明融资94.2万元，退还本金4.2万元，支付利息53.8万元，利转本53.8万元，融资余额90万元； 39.2010年2月，向赵X文融资10万元，支付利息3.35万元，融资余额10万元； 40.2011年7月，向王X义融资15万元，退还本金0.2万元，融资余额14.8万元； 41.2011年11月，向杨X宝融资22万元，支付利息2万元，利转本2万元，融资余额22万元； 42.2010年10月至2011年1月，向乔X星融资150万元，退还本金16万元，支付利息26.4万元，融资余额134万元； 43.2009年11月至2010年2月，向屈X娟融资34万元，支付利息15.54万元，融资余额34万元； 44.2011年1月至2011年7月，向尚X女融资30.5万元，支付利息3.9844万元,融资余额30.5万元； 45.2012年5月，向李X叶融资47万元，融资余额47万元； 46.2012年5月，向王X秀融资48万元，融资余额48万元； 47.2007年11月至2010年6月，向丁X关融资70万元，支付利息5.2万元，融资余额70万元； 48.2011年5月，向刘X英融资20万元，支付利息1.2万元，融资余额20万元； 49.2011年4月，向武X明融资18万元，支付利息2.376万元，融资余额18万元； 50.2011年3月至7月，向单X莲融资21万元，融资余额21万元； 51.2011年4月，向边X融资250万元，支付利息28万元，融资余额250万元； 52.2011年9月，向兰X霞融资20万元，退还本金3万元，融资余额17万元； 53.2011年5月，向白X艺融资25万元，退还本金16.7万元，支付利息6.5万元，利转本5万元，融资余额8.3万元； 54.2009年1月，向张X玺融资8万元，支付利息2万元，利转本2万元，融资余额8万元； 55.2009年4月至2010年11月，向苏X明融资30万元，退还本金4万元，支付利息4.68万元，融资余额26万元； 56.2009年3月至2011年1月，向苏X融资82万元，退还本金8.13万元，支付利息30.7088万元，利转本13万元，融资余额73.87万元； 57.2009年9月，向王X生融资11万元，退还本金0.58万元，支付利息5.28万元，利转本5.28万元，融资余额10.42万元； 58.2009年3月至2011年7月，向白X忠融资41万元，退还本金21.5148万元，支付利息20.7万元，融资余额19.4852万元； 59.2008年6月至2010年3月，向刘X梅融资15万元，退还本金100244.81元，支付利息5.04万元，融资余额49755.19元； 60.2010年3月，向兰X青融资25万元，退还本金153416.41元，支付利息6万元，融资余额96583.59元； 61.2011年4月，向宋X福融资4万元，退还本金4万元，没有债权债务关系； 62.2011年1月，向庞X贵融资10万元，退还本金10万元，没有债权债务关系； 63.2007年至2011年6月，向庞X清融资25万元，支付利息15.6万元，退还本金25万元，没有债权债务关系； 64.2010年12月29日，向白X丽融资20万元，支付利息1.5万元,退还本金14.9万元，融资余额3.6万元； 65.2010年9月27日至2011年7月28日，向高X林融资32万元，支付利息5.96万元,退还本金6.2112万元，融资余额25.7888万元。 综上，被告人张某、白某向65名集资参与人融资，累计融资总额3175.34万元（其中利息转本金247.04万元，实际融资2928.3万元），已还本金310.669522万元，已结利息657.8342万元（其中利息转本金247.04万元，实际支付利息410.7942万元）。 一、张某的其他债务情况 2012年，拖欠张X强加油款47629元。 二、张某的债权情况 经查，张某目前对13人有对外债权，共计553万元。另外，张某之前将部分融资款项投入到鄂尔多斯市万宇房地产建设。目前，因债权债务纠纷正在伊金霍洛旗人民法院审理。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、查获经过、户籍信息等。 公诉机关认为，被告人张某、白某违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人张某、白某的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，属共同故意犯罪。被告人张某在共同犯罪中起主要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，是主犯。被告人白某在共同犯罪中起次要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人张某、白某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人张某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实中部分集资参与人的数额有异议，辩称已退还或支付部分集资参与人款项。其辩护人提出的辩护意见是张某具有自首情节，且已取得部分集资参与人的谅解，案发前后退还数额在量刑时予以考虑。 被告人白某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出的辩护意见是具有自首情节，且已取得部分集资参与人的谅解，请法庭从轻判处。 经审理查明，从2007年9月22日至2013年4月18日，被告人张某、白某在未取得任何金融机构许可的情况下，以月利率2%至3%的利息为诱饵，采用口口相传的方式，向社会不特定人群64人吸收存款，累计吸收存款数额2674.3万元（不包括利息转本金247.04万元）。被告人白某明知张某向社会不特定人群吸收存款，帮助张某联系他人吸收存款，并在共同借款人或者担保人处签字。被告人张某、白某将吸收的存款用于开办商砼站、给集资参与人还本付息和出借他人。截至目前，已退还本金328.61352万元，实际支付利息数额382.7942万元。 具体吸收存款数额明细如下： 1.2010年6月12日，以月利率2％从刘X飞处吸收资金100万元，支付利息30万元，退还本金3.8244万元。 2.2009年1月14日至2013年4月18日，以月利率2％从周X平处吸收资金220万元，利息转本金124万元，未退还本金，支付利息70.2万元。 3.2011年7月21日，以月利率2.5％从苏X处吸收资金15万元，退还本金0.1万元，未支付利息。 4.2011年1月10日，以月利率2.5％从孟X平处吸收资金50万元，未退还本金，未支付利息。 5.2010年5月，以月利率2.5％从李X鲜处吸收资金60万元，退还本金10万元，支付利息9万元。 6.2010年3月，以月利率2.5％从张X处吸收资金40万元，退还本金4万元，支付利息9万元。 7.2009年10月27日至2011年4月20日，以月利率2.5％从马X芝处吸收资金60万元，支付利息9万元，未退还本金。 8.2011年3月1日，以月利率2.5％从刘X莲处吸收资金50万元，退还本金25万元，未支付利息。 9.2010年12月31日，以月利率2.5％从刘X处吸收资金10万元，支付利息1.5万元，退还本金3万元。 10.2011年4月29日，以月利率2％从白X玺处吸收资金60万元，退还本金5.05万元，未支付利息。 11.2009年9月，以月利率2％从苏X玉处吸收资金25万元，支付利息3.5万元，退还本金17.35万元。 12.2008年12月6日至2010年5月13日，以月利率2％从苏X才处吸收资金20万元，支付利息6.8238万元，退还本金2.45万元。 13.2009年3月22日至2011年4月16日，以月利率2％从苏X平处吸收资金72.3万元，退还本金5万元，支付利息29.0292万元。 14.2011年10月5日，以月利率2％从郝X泽处吸收资金60万元，退还本金1.9624万元,未支付利息。 15.2011年9月15日，以月利率2.5％从张X处吸收资金49万元，利息转本金11万元，退还本金5万元。 16.2010年，以月利率2.5％从李X兰处吸收资金9万元，退还本金2.09万元，利息转本金1万元。 17.2009年10月28日至2011年2月27日，以月利率2％从白X飞处吸收资金23万元，退还本金0.33万元,支付利息6.78万元。 18.2009年4月，以月利率2.2％从杨X明处吸收资金20万元，退还本金2.365万元，利息转本金4.8万元。 19.2011年5月29日，以月利率2.5％从马X芝处吸收资金40万元，未退还本金，未支付利息。 20.2011年8月3日，以月利率2.5％从李X堂处吸收资金32万元，退还本金15.05万元，未支付利息。 21.2010年9月14日，以月利率2.5％从张X军处吸收资金30万元，退还本金2.65万元，支付利息4.5万元。 22.2011年8月15日，以月利率2.5％从张X兰处吸收资金40万元，退还本金16.63万元，未支付利息。 23.2011年7月1日，以月利率2.2％从郝X利处吸收资金20万元，未退还本金，未支付利息。 24.2011年，以月利率2.2％从郝X昌处吸收资金30万元，退还本金1.274万元，支付利息10.514万元。 25.2011年5月，以月利率2.2％从杨X兰处吸收资金63万元，退还本金6万元，利息转本金7.76万元。 26.2010年6月，以月利率2％从赵X英处吸收资金11.3万元，退还本金6.07万元，利息转本金3.4万元。 27.2010年1月24日，以月利率2％从赵X云处吸收资金20万元，支付利息4.8万元，未退还本金。 28.2011年9月10日，以月利率2.5％从王X莲（丈夫蔺X岗已去世）处吸收资金20万元，未退还本金，未支付利息。 29.2010年5月至2011年5月23日，以月利率2％从李X海处吸收资金120万元，退还本金5.68万元，利息转本金7万元，实际支付利息5万元。 30.2008年至2011年，以月利率2.5％从刘X孔处吸收资金52万元，退还本金4万元，支付利息14.95万元。 31.2009年至2011年3月21日，以月利率2％从董X平处吸收资金66万元，利息转本金4万元，支付利息8万元，未退还本金。 32.2009年12月，以月利率2％从吴X良处吸收资金13万元，退还本金8万元，利息转本金3万元，实际支付利息0.12万元。 33.2009年4月14日，以月利率2％从奇X海处吸收资金20万元，退还本金1.5044万元，支付利息9.672万元。 34.2010年4月27日，以月利率2％从李X清处吸收资金20万元，退还本金3.19万元，支付利息6万元。 35.2011年2月15日，以月利率3％从杨X清处吸收资金100万元，退还本金3万元，未支付利息。 36.2011年9月10日，以月利率2.5％从张X生处吸收资金100万元，退还本金7.7112万元，支付利息7.5万元。 37.2010年4月25日，以月利率2％从李X玲处吸收资金6万元，退还本金0.53万元，支付利息1.44万元。 38.2011年9月22日，以月利率2.2％从郭X明处吸收资金94.2万元，利息转本金53.8万元，退还本金4.2万元。 39.2010年2月23日，以月利率2.5％从赵X文处吸收资金10万元，未退还本金，支付利息3.35万元。 40.2011年7月26日，以月利率2.5％从王X义处吸收资金15元，退还本金0.2万元，未支付利息。 41.2011年11月，以月利率2.5％从杨X宝处吸收资金22万元，利息转本金2万元，未退还本金。 42.2010年10月20日至2011年1月24日，以月利率2％从乔X星处吸收资金150万元，退还本金16万元，支付利息26.4万元。 43.2009年11月18日至2010年2月7日，以月利率2.5％从屈X娟处吸收资金34万元，未退还本金，支付利息15.54万元。 44.2011年1月4日至2011年7月4日，以月利率2.5％从尚X女处吸收资金30.5万元，未退还本金，支付利息3.9844万元。 45.2012年5月20日，以月利率1％从李X叶处吸收资金47万元，未退还本金，未支付利息。 46.2012年5月20日，以月利率1％从王X秀处吸收资金48万元，未退还本金，未支付利息。 47.2007年11月26日至2010年6月28日，以月利率2％从丁X关处吸收资金70万元，未退还本金，支付利息5.2万元。 48.2011年5月21日，以月利率2％从刘X英处吸收资金20万元，未退还本金，支付利息1.2万元。 49.2011年4月22日，以月利率2.2％从武X明处吸收资金18万元，为退还本金，支付利息2.376万元。 50.2011年3月23日至2011年7月1日，以月利率2.5％从单X莲处吸收资金21万元，未退还本金，未支付利息。 51.2011年9月5日，以月利率3％从兰X霞处吸收资金20万元，退还本金3万元，未支付利息。 52.2011年5月27日，以月利率2.5％从白X艺处吸收资金25万元，利息转本金5万元，退还本金16.7万元，支付利息1.5万元。 53.2009年1月19日，以月利率2％从张X玺处吸收资金8万元，利息转本金2万元，未退还本金，未支付利息。 54.2009年4月12日至2010年11月27日，以月利率2％从苏X明处吸收资金30万元，退还本金4万元，支付利息4.68万元。 55.2009年3月22日至2010年3月23日，以月利率2％从苏X处吸收资金82万元，利息转本金13万元，退还本金8.13万元，支付利息17.7088万元。 56.2009年9月25日，以月利率2％从王X生处吸收资金11万元，利息转本金5.28万元，退还本金0.58万元。 57.2009年1月23日至2011年1月30日，以月利率2.5％从白X忠处吸收资金41万元，退还本金21.5148万元，支付利息20.7万元。 58.2008年6月23日至2010年3月26日，以月利率2％从刘X梅处吸收资金15万元，退还本金100244.81元，支付利息5.04万元。 59.2010年3月28日，以月利率2％从兰X清处吸收资金25万元，退还本金153416.41元，支付利息6万元。 60.2011年4月17日，以月利率2％从宋X福处吸收资金4万元，退还本金4万元。 61.2011年1月4日，以月利率2％从庞X贵处吸收资金10万元，退还本金10万元。 62.2007年9月22日至2010年4月3日，以月利率2％从庞X清处吸收资金25万元，退还本金25万元，支付利息15.6万元。 63.2010年12月29日，以月利率2.5％从白X丽处吸收资金20万元，退还本金14.9万元，支付利息1.5万元。 64.2010年9月27日至2011年7月28日，以月利率2％从高X林处吸收资金32万元，退还本金6.2112万元，支付利息5.96万元。 另查明，被告人张某、白某对外债务情况（有生效裁判文书证实，被告人的对外债务以最终确定的数额为准）： 1.被告人张某、白某欠王X华100万元及利息，并由本院执行给付王明华29.1万元。 2.被告人张某欠伊金霍洛旗XX小额贷款有限责任公司250万元及利息。 再查明，被告人张某持有的借据载明其对外债权情况（被告人的对外债权以最终确定的数额为准）： 1.贾X明处债权45万元及利息。 2.刘X处债权25万元及利息。 3.呼X彬处债权3万元及利息。 4.高X海处债权20万元及利息。 5.刘X平处债权10万元及利息。 6.刘X岐处债权2万元及利息。 7.张X处债权100万元及利息。 8.张X军处债权2万元及利息。 9.白X祥处债权310万元及利息。 10.奇X华处债权6万元及利息。 11.张X喜处债权8万元及利息。 12.黄X君处债权20万元及利息。 13.高X处债权17万元及利息。 又查明，被告人张某、白某经公安民警电话传唤到案，到案后如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实。案发后，被告人张某、白某共取得40名集资参与人的谅解。 上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证明接受刑事案件及立案时间。 2.到案情况说明，证明被告人张某、白某经公安民警电话传唤到案，到案后如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 3.常住人口基本信息，证明被告人张某、白某是适格的刑事责任主体。 4.鄂尔多斯日报公告，证明伊金霍洛旗公安局于2018年7月19日在鄂尔多斯日报刊登公告，要求所有集资参与人限期向公安机关核对账务、报案。 5.集资参与人刘X飞等64名集资参与人的陈述及借款条据，证明被告人张某、白某以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率等。 6.银行流水明细表，证明被告人张某、白某的银行账务往来情况。 7.审计报告，证明审计机关对被告人张某的部分吸收资金情况进行了审计。 8.被告人的供述 （1）被告人张某的供述，称张某于2008年开始以月利率2%-2.5%向亲戚、同学、朋友、同事及他们介绍的社会人员共70余人吸收存款，白某帮助张某向白某的亲戚、朋友、同事吸收存款，手续由张某办理，白某在部分借款单共同借款人或担保人处签字。资金款项用于投资房地产、还本付息等。 （2）被告人白某的供述，称白某开始并不知道张某吸收存款，张某投资房地产做工程需要钱，白某就通过亲戚、朋友、同事借钱给张某，张某办手续，白某在借款单共同借款人或担保人处签字情况。 9.民事判决书、民事调解书、强制执行申请书、执行案件移送表、执行案件立案审批表等，证明部分集资参与人已对被告人提起民事诉讼，并申请强制执行。 10.民事判决书、起诉案件及执行案件明细表，证明被告人对外债务情况。 11.转账凭条、收条，证明被告人张某于2012年2月8日向李X堂退还存款本金15万元，于2019年7月9日向杨X明退还200元，于2020年6月8日向张X军退还1.65万元，从2018年8月至2020年1月向郝X昌退还1.274万元。 12.谅解书，证明被告人张某、白某取得40名集资参与人谅解的情况。 上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人张某、白某违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象64人非法吸收公众存款2674.3万元，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关指控被告人张某向边新（伊金霍洛旗XX小额贷款有限责任公司）吸收存款250万元，经查，该笔债务系张某向伊金霍洛旗XX小额贷款有限责任公司借贷形成，不应计入被告人张某、白某非法吸收公众存款数额中。公诉机关指控被告张某、白某非法吸收公众存款的数额，与本院查明的数额不符，本院按照实际查明的数额予以确认。对于被告人张某提出案发前后退还集资参与人的款项，本院经查实计入退本付息数额。二被告人系共同犯罪，被告人张某在共同犯罪中其主要作用，系主犯。被告人白某明知张某向社会不特定人群吸收存款，帮助张某向他人吸收存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。案发后被告人张某、白某经公安民警传唤到案，并能如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法减轻处罚。对二被告人的辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。结合本案被告人总吸收存款数额、还本付息的金额以及取得部分集资参与人谅解的情节，本院在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月23日起至2023年8月22日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人白某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金二万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、继续追缴被告人张某、白某的违法所得，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  金富钦 人民陪审员  雷巧云 人民陪审员  王 彩 二〇二〇年十一月二十四日 法官 助理  娜日苏 书 记 员  徐 翠 法条链接： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。