河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0811刑初222号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人王东东，男，1991年12月30日出生于河南省孟州市，汉族，高中毕业，无业，住河南省孟州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月3日被刑事拘留，于2020年5月9日被执行逮捕。辩护人李全胜，河南诤研律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检一部刑诉［2020］123号起诉书指控被告人王东东犯诈骗罪，于2020年8月7日向本院提起公诉，本院于当日决定立案受理，依法适用普通程序并依法组成合议庭，于2020年8月27日公开开庭进行了审理。焦作市山阳区人民检察院指派检察员张金凤、王佳璐出庭支持公诉，被告人王东东及其辩护人李全胜到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：被告人王东东长期无固定职业，无经济来源，且嗜好赌博，2018年12月以来，被告人王东东利用其和被害人璩某的情侣关系，谎称其是孟州市甘泉露饮水厂的法人代表，多次以投资、经营孟州市甘泉露饮水厂为由，骗取被害人璩某钱财，用于个人挥霍和赌博。1、2018年12月底，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂经营困难、缺乏资金，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某中国建设银行信用卡，卡号62×××76。该信用卡额度为13000元。截止2020年2月14日，该卡应还金额为4637.34元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。2、2019年1月份，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某广发银行信用卡，卡号62×××30．该信用卡额度为19000元。截止2020年3月9日，该卡应还金额为15829.54元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。3、2019年1月底，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难、缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼下骗取被害人璩某光大银行信用卡，卡号62×××59。该信用卡额度为30000元。截止2020年3月5日，该卡应还金额为30470.78元。经查实，王东东多次刷卡消费用于赌博等个人挥霍。4、2019年2月至2019年5月期间，被告人王东东多次谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难，缺乏资金购买原材料，骗取被害人璩某115000元。被害人璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东的中国农业银行卡转账65000元。2019年2月15日被害人璩某给被告人王东东转账19000元，2019年3月12日转账5000元，2019年3月19日转账13000元，2019年4月10日转账20000元，2019年4月25日转账8000元。2019年5月4日被害人璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过支付宝给王东东支付宝转账50000元。被告人王东东将骗取被害人的115000元用于其个人吃喝玩乐、打赏女网友、足疗、赌博等人挥霍。5、2019年6月，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金周转困难、缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓，骗取被害人璩某中信银行信用卡，卡号62×××30。截止2020年3月9日，该卡应还金额为18316.39元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。6、2019年7月，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某兴业银行信用卡，卡号48×××56，华夏银行信用卡，卡号62×××58，该两张信用卡额度都为3万元。截止2020年2月27日，该兴业银行信用卡应还金额为29849元，截止2020年3月7日该华夏银行信用卡应还金额为30429.12元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。7、2019年9月25日，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂需要购买封箱机，骗取被害人璩某50000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账50000元，其将该50000元用于吃喝玩、足疗、赌博等个人挥霍。8、2019年11月11日，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂缺乏资金购买纸箱、塑料瓶等原材料，骗取被害人璩某13900元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东的农业银行卡转账13900元，其将该13900元用于足疗、赌博等个人挥霍。9、2019年11月28日，被告人王东东谎称其经营的孟州市甘泉露饮水厂可以申请建设银行贷款，王东东谎称给建行领导上货为由，骗取被害25000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账25000元，其将该25000元用于偿还信用卡和个人吃喝玩乐。10、2019年12月中旬至2019年12月底，被告人王东东谎称其使用璩某的华夏银行卡年费太高，王东东谎称以注销华夏银行信用卡为由，骗取被害人璩某31000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账31000元，其将该31000元用于吃喝玩、足疗、赌博等个人挥霍。11、2019年12月下旬，被告人王东东谎称其经营的孟州市甘泉露饮水厂资金周转困难，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某交通银行信用卡，卡号为62×××51。该信用卡额度为5000元。截止2020年3月18日，该卡应还金额为4615.08元。经查实，王东东刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。公诉机关为证实上述事实提供了中国建设银行、广发银行、中信银行等电子对账单、发破案经过等书证；证人范某头、李某1等人的证言；被害人璩某的陈述；被告人王东东的供述与辩解；辨认笔录、视听资料等证据。并认为，被告人王东东以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪迫究其刑事责任。被告人王东东自愿认罪认罚，根据《中华人民法共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议以诈骗罪判处有期徒刑六年并处罚金人民币20000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王东东对起诉书指控其犯诈骗罪的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人发表如下辩护意见：一、信用卡未还款部分不应当认定为诈骗数额，被告人王东东知道信用卡透支的钱必须偿还，案发前没有按时偿还系其意志以外的原因造成的，其只是利用信用卡延期还款的特点将这一部分钱当做周转资金使用，主观上没有“非法占有”的目的；本案中实际受损失的是金融机构而非本案受害人，故信用卡未还款项不应认定为诈骗数额。二、被告人王东东到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚，公诉机关在做认罪认罚具结书时没有考虑这一情节，量刑过高。经审理查明，被告人王东东长期无固定职业，无经济来源，且嗜好赌博，2018年12月以来，被告人王东东利用其和被害人璩某的情侣关系，谎称其是孟州市甘泉露饮水厂的法人代表，多次以投资、经营孟州市甘泉露饮水厂为由，骗取被害人璩某钱财，用于个人挥霍和赌博。1、2018年12月底，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂经营困难、缺乏资金，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某中国建设银行信用卡，卡号62×××76。该信用卡额度为13000元。截止2020年2月14日，该卡应还金额为4637.34元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。2、2019年1月份，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某广发银行信用卡，卡号62×××30．该信用卡额度为19000元。截止2020年3月9日，该卡应还金额为15829.54元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。3、2019年1月底，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难、缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼下骗取被害人璩某光大银行信用卡，卡号62×××59。该信用卡额度为30000元。截止2020年3月5日，该卡应还金额为30470.78元。经查实，王东东多次刷卡消费用于赌博等个人挥霍。4、2019年2月至2019年5月期间，被告人王东东多次谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金困难，缺乏资金购买原材料，骗取被害人璩某115000元。被害人璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东的中国农业银行卡转账65000元，其中，2019年2月15日被害人璩某给被告人王东东转账19000元；2019年3月12日转账5000元；2019年3月19日转账13000元；2019年4月10日转账20000元；2019年4月25日转账8000元。2019年5月4日被害人璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过支付宝给王东东支付宝转账50000元。被告人王东东将骗取被害人的115000元用于其个人吃喝玩乐、打赏女网友、足疗、赌博等人挥霍。5、2019年6月，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂资金周转困难、缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓，骗取被害人璩某中信银行信用卡，卡号62×××30。截止2020年3月9日，该卡应还金额为18316.39元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。6、2019年7月，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂缺乏资金购买原材料，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某兴业银行信用卡，卡号48×××56，华夏银行信用卡，卡号62×××58，该两张信用卡额度都为3万元。截止2020年2月27日，该兴业银行信用卡应还金额为29849元，截止2020年3月7日该华夏银行信用卡应还金额为30429.12元。经查实，王东东多次刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。7、2019年9月25日，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂需要购买封箱机，骗取被害人璩某50000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账50000元，其将该50000元用于吃喝玩、足疗、赌博等个人挥霍。8、2019年11月11日，被告人王东东谎称其经营孟州市甘泉露饮水厂缺乏资金购买纸箱、塑料瓶等原材料，骗取被害人璩某13900元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东的农业银行卡转账13900元，其将该13900元用于足疗、赌博等个人挥霍。9、2019年11月28日，被告人王东东谎称其经营的孟州市甘泉露饮水厂可以申请建设银行贷款，王东东谎称给建行领导上货为由，骗取被害25000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账25000元，其将该25000元用于偿还信用卡和个人吃喝玩乐。10、2019年12月中旬至2019年12月底，被告人王东东谎称其使用璩某的华夏银行卡年费太高，王东东谎称以注销华夏银行信用卡为由，骗取被害人璩某31000元。璩某在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼，通过中国银行卡给王东东农业银行卡转账31000元，其将该31000元用于吃喝玩、足疗、赌博等个人挥霍。11、2019年12月下旬，被告人王东东谎称其经营的孟州市甘泉露饮水厂资金周转困难，在焦作市山阳区风神轮胎小区大学生公寓楼骗取被害人璩某交通银行信用卡，卡号为62×××51。该信用卡额度为5000元。截止2020年3月18日，该卡应还金额为4615.08元。经查实，王东东刷卡消费用于吃喝玩乐等个人挥霍。另查明，公安机关在被告人王东东处扣押二台白色瑞银信POS机、一台白色新国都POS机、一台绿色随行付POS机；一张卡号62×××76农业银行卡、一张卡号62×××75工商银行卡；一张卡号48×××56兴业银行信用卡、一张卡号62×××51交通银行信用卡、一张卡号62×××61建设银行信用卡、一张卡号62×××30中信银行信用卡。其中，卡号48×××56的兴业银行信用卡、卡号62×××51的交通银行信用卡、卡号62×××30的中信银行信用卡已发还给被害人璩某。上述事实，被告人王东东在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人璩某的报案材料及陈述，证人李某1、李某2、范某头、赵某、郭某、杨某的证言，焦作市公安局定和分局出具的发破案经过、抓获证明、扣押决定书、发还清单、辨认笔录、手机录音、询问范某头视频、情况说明、中国建设银行信用卡电子账单、广发银行对账单、光大银行信用卡对账单、中国银行交易流水明细清单、中信银行信用卡电子账单、兴业银行信用卡电子账单、华夏银行信用卡电子账单、交通银行信用卡账单、被告人王东东与璩某微信聊天记录截图、被告人王东东微信支出截图、支付宝支出截图、微信支出明细、王东东名下银行卡交易明细，孟州市甘泉露饮水长食品生产许可证、营业执照，被告人王东东的户籍信息、无违法犯罪情况及其供述和辩解等证据，足以证实。本院认为，被告人王东东以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。对被告人王东东的辩护人提出的“信用卡未还款金额不应认定为诈骗金额”的辩护意见，经查，在案证据能够证实被告人王东东以经营甘露泉水厂资金周转困难为由，骗取被害人璩某的信任，用璩某名下信用卡大量透支金额用于个人生活消费和赌博，其到期不还款项明显处于非法占有的主观目的，且给被害人璩某造成财产损失，故对该辩护意见不予支持；对辩护人提出的“认罪认罚具结书没有考虑被告人具有自首情节，量刑过高”的意见，经查，被告人王东东共计诈骗金额369047.25元，公诉机关的量刑建议符合有关诈骗罪的量刑规定，且被告人王东东签字具结，对量刑没有异议，故对该辩护意见不予采纳。被告人王东东当庭自愿认罪，并如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王东东自愿认罪认罚，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人王东东犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年4月3日起至2026年4月2日止）。二、对扣押的二台白色瑞银信POS机、一台白色新国都POS机、一台绿色随行付POS机、卡号62×××76的中国农业银行卡予以没收，上缴国库。三、责令被告人王东东依法退赔被害人璩晓亚人民币369047.25元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗蒙楠人民陪审员  郭文龙人民陪审员  尚 翀二〇二〇年十一月三日书 记 员  王亚嫱