上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0110刑初151号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人王某2，女，1963年12月19日出生于上海市，汉族，高中文化，原系上海品鼎资产管理有限公司(以下简称品鼎公司)总经理，住上海市浦东新区锦康路******(户籍在广东省深圳市宝安区龙井二路**)，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月31日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕，现羁押于上海市杨浦区看守所。辩护人顾鹤东，上海昌申律师事务所律师。辩护人胡刚，上海市永怡律师事务所律师。被告人刘某某，男，1953年11月18日出生于上海市，汉族，初中文化，原系品鼎公司副总经理，住上海市宝，住上海市宝山区扶远路****上海市长宁区番禺路******)涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月31日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕，现羁押于上海市杨浦区看守所。辩护人宋文花，上海浦虹律师事务所律师。被告人庞某某，女，1956年3月26日出生于上海市，汉族，高中文化，原系品鼎公司副总经理，住上海市普陀区金沙，住上海市普陀区金沙江路******众存款罪于2019年10月31日被刑事拘留，同年11月20日被释放并取保候审。辩护人荆一杰，上海市同建律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2020〕100号起诉书指控被告人王某2、刘某某、庞某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月3日向本院提起公诉，本院于同年4月17日决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员朱颖庆出庭支持公诉，被告人王某2及其辩护人顾鹤东、胡刚，被告人刘某某及其辩护人宋文花，被告人庞某某及上海市杨浦区法律援助中心为其指派的辩护人荆一杰到庭参加诉讼。在审理过程中，本院经公诉机关建议决定延期审理一次。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2014年9月，品鼎公司注册成立，法定代表人系方敏，于2017年6月变更为崔毅，于2019年2月变更为王1(另案处理)，由王1实际经营该公司。在未经国家有关部门批准的情况下，品鼎公司租赁本市杨浦区杨树浦路XXX号XXX室等地用于办公，招募业务团队，通过他人介绍等方式，以投资车贷项目等为名对外宣传，许以高息回报，吸引社会不特定公众参与投资，通过与投资人签订《出借咨询及服务协议》《借款合同书》等方式吸收公众资金。2016年7月，被告人王某2入职品鼎公司担任总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人王某2本人参与非法吸收公众资金共计人民币1,000余万元(以下币种均为人民币)。在品鼎公司出现兑付困难后，被告人王某2自行兑付投资人13万元。2017年2月，被告人刘某某入职品鼎公司担任副总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人刘某某本人参与非法吸收公众资金共计3,000余万元。在品鼎公司出现兑付困难后，被告人刘某某自行兑付投资人25万元。2017年5月，被告人庞某某入职品鼎公司担任副总经理，主要负责介绍社会公众参与投资。任职期间，被告人庞某某本人参与非法吸收公众资金共计300余万元。2019年6月4日，经被告人刘某某规劝，被告人庞某某主动至公安机关投案。同年10月31日，经民警电话通知，被告人王某2、刘某某、庞某某主动至公安机关投案。案发后，被告人刘某某、庞某某分别向公安机关退交70万元、10万元。该院认为，被告人王某2、刘某某、庞某某伙同他人违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人王某2、刘某某、庞某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人王某2、刘某某、庞某某自动投案且如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以减轻处罚。被告人刘某某到案后协助司法机关规劝同案犯投案，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，具有立功表现，可以从轻处罚。被告人王某2、刘某某、庞某某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人王某2有期徒刑一年六个月以上二年以下，并处罚金；判处被告人刘某某有期徒刑二年以上二年六个月以下，并处罚金；判处被告人庞某某有期徒刑六个月以上一年以下，可以适用缓刑，并处罚金。若被告人在法院审理期间进行退赔，可酌情从宽处罚。被告人王某2对指控事实、情节及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中自愿认罪认罚。被告人王某2的辩护人对指控事实、罪名无异议，提出被告人王某2系初犯、偶犯，主观恶性小，在共同犯罪中系从犯，具有自首情节、认罪认罚，已自行兑付部分投资人钱款并获得谅解，请求予以从宽处理并适用缓刑。被告人刘某某对指控事实、情节及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中自愿认罪认罚。被告人刘某某的辩护人对指控事实、罪名无异议，提出被告人刘某某系初犯、偶犯，主观恶性小，在共同犯罪中系从犯，具有自首情节、立功表现，认罪认罚，已自行兑付部分投资人钱款，且向公安机关及法院退出违法所得，请求在公诉机关量刑建议基础上进一步从宽处理并适用缓刑。被告人庞某某对指控事实、情节及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中自愿认罪认罚。被告人庞某某的辩护人对指控事实、罪名无异议，提出被告人庞某某系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，认罪认罚，且向公安机关及法院退出违法所得，请求予以从宽处理并适用缓刑。公诉人答辩，不同意对被告人王某2、刘某某适用缓刑，根据被告人刘某某在法院审理期间的退赔情况，可在量刑建议范围内从宽，但尚不足以在量刑建议幅度以下量刑。经审理查明，品鼎公司于2014年9月注册成立，方敏、崔毅及王1(已判刑)先后担任法定代表人。品鼎公司在王1实际经营下，在本市杨浦区杨树浦路XXX号XXX室等处租赁办公场所，招募业务团队，未经国家有关部门批准，以投资车贷项目等为名对外宣传且许以高息回报，吸引社会公众参与投资，并通过与投资人签订出借咨询及服务协议、借款合同书等方式吸收公众资金。2016年7月至2017年5月，被告人王某2、刘某某、庞某某先后入职品鼎公司，王某2担任总经理，刘某某、庞某某分别担任副总经理，均参与介绍社会公众投资。其中，被告人王某2个人参与非法吸收公众资金共计1,000余万元，在品鼎公司出现兑付困难后，被告人王某2自行兑付投资人13万元；被告人刘某某个人参与非法吸收公众资金共计3,000余万元，在品鼎公司出现兑付困难后，被告人刘某某自行兑付投资人25万元；被告人庞某某个人参与非法吸收公众资金共计300余万元。2019年5月13日，被告人刘某某被公安机关约谈，同年6月4日，被告人庞某某经被告人刘某某规劝至公安机关接受调查。同年10月31日，被告人王某2、刘某某、庞某某经民警电话通知至公安机关投案。案发后，被告人刘某某、庞某某分别向公安机关退交70万元、10万元。在审理期间，被告人刘某某、庞某某分别向本院退交10万元、20万元。以上事实，有下列证据为证：1.营业执照、档案机读材料、准予设立/开业登记通知书、准予变更登记通知书等材料，证明品鼎公司的成立日期、公司类型、法定代表人、经营范围等工商注册信息及变更情况。2.证人王1、邱某某、潘某等的证言，证明品鼎公司的经营状况、经营地点、公司架构及人员组成，以及被告人王某2、刘某某、庞某某在品鼎公司任职等情况。3.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的会计鉴定意见，投资人傅某某、王晓明等的证言、案件调查取证表、出借咨询及服务协议、借款合同书、收款确认书、POS签购单、银行账户交易明细等材料，证明被告人王某2、刘某某、庞某某参与吸收社会公众资金及相关数额等情况。4.公安机关出具的到案情况及办案说明、手机截图，证明被告人王某2、刘某某、庞某某的到案经过。5.公安机关出具的办案说明、扣押决定书、涉案财物集中保管凭证、扣押清单，证人傅某某、李某某的证言，收条、中国工商银行回单凭证、银行账户交易明细等材料，证明被告人王某2、刘某某自行兑付投资人及被告人刘某某、庞某某退交违法所得等情况。上述证据均经庭审质证属实，且与被告人王某2、刘某某、庞某某的供述相印证，足以认定本案事实。本院认为，被告人王某2、刘某某、庞某某违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控罪名成立，对被告人王某2、刘某某、庞某某依法应予处罚。公诉机关关于被告人王某2、刘某某、庞某某在共同犯罪中均系从犯，被告人王某2、刘某某、庞某某具有自首情节，被告人刘某某具有立功表现等意见，本院予以采纳，且鉴于被告人自愿认罪认罚及退交违法所得等情况，对被告人王某2、刘某某、庞某某依法应当减轻处罚，并在公诉机关量刑建议范围内作出判决，但综合考虑被告人犯罪的事实及危害程度等因素，就辩护人要求对王某2、刘某某适用缓刑的意见，本院不予采纳。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十八条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币六万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2021年4月30日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币八万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2021年10月30日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)三、被告人庞某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)庞某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。四、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  郑旭峰人民陪审员  周 庆二〇二〇年十一月十日法官 助理  童晓婧书 记 员  蒋 丽附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。