河南省孟州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0883刑初74号公诉机关河南省孟州市人民检察院。被告人杨建忠，男，1968年12月8日出生，回族，初中文化程度，无业，户籍所在地河南省泌阳县，捕前住焦作市马村区户。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，2019年12月5日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。辩护人党仁杰、张珂，河南苍穹律师事务所律师。被告人李龙，男，1988年5月4日出生，汉族，初中文化程度，无业，捕前住孟州市。因涉嫌犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪于2019年10月29日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，2019年12月5日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。辩护人马朋飞，孟州市法律援助中心指派律师。被告人慕保平，男，1978年1月3日出生，汉族，初中文化程度，无业，捕前住武陟县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月1日被孟州市公安局刑事拘留，于2019年11月16日被孟州市公安局取保候审，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年1月2日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2020年1月16日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。辩护人谢春红，孟州市法律援助中心指派律师。被告人马保方，男，1981年11月5日出生，汉族，初中文化程度，无业，捕前住焦作市。因犯盗窃罪，于2006年3月6日被焦作市解放区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币8000元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月8日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，2019年12月5日经孟州市人民检察院批准,于次日被逮捕。辩护人李志明，孟州市法律援助中心指派律师。被告人李宝力，男，1973年12月19日出生，汉族，中专文化程度，案发前系焦作市中通快递山阳二部快递员，户籍所在地河南省温县，捕前住焦作市山阳区轧钢厂楼23号。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，2019年12月5日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。辩护人马国栋，河南敏学律师事务所律师。被告人张小海（曾用名张晓海，绰号海旦），男，1975年11月23日出生，汉族，小学文化程度，无业，住焦作市。因犯抢劫罪，于1997年7月8日被焦作市中级人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金三千元；因犯故意伤害罪，于2010年1月14日被焦作市山阳区人民法院判处有期徒刑八个月；因犯故意伤害罪，于2013年12月12日被焦作市马村区人民法院判处有期徒刑一年，2014年9月11日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月8日被孟州市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，2019年12月13日经孟州市人民检察院批准，于次日被逮捕。经本院决定，于2020年7月21日被焦作市公安局山阳分局取保候审。辩护人罗冬艳，孟州市法律援助中心指派律师。孟州市人民检察院以孟检一部刑诉（2020）69号起诉书指控被告人杨建忠、李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年9月29日公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员刘冬霞、倪孟超出庭支持公诉。被告人杨建忠及其辩护人党仁杰、张珂、被告人李龙及其辩护人马朋飞、被告人慕保平及其辩护人谢春红、被告人马保方及其辩护人李志明、被告人李宝力及其辩护人马国栋、被告人张小海及其辩护人罗冬艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孟州市人民检察院指控：2019年3月份以来，被告人杨建忠非法收集他人办理的银行卡共计207张，提供给境外使用。被告人李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海介绍他人办理银行卡，在办理银行卡时让开通U盾或网上银行，并设定统一密码，办理手机卡绑定银行卡，后将银行卡收集并提供给境外使用。其中：2018年年底以来，被告人慕保平先后收集李龙、慕某等人银行卡共计116张。2019年2月份以来，被告人李龙先后收集邓某、闫某1等人的银行卡共计125张。2018年9月份以来，被告人马保方先后收集郭红燕、郭某等人的银行卡共计62张。2019年8月份以来，被告人李宝力先后收集苟某、浮红光等人的银行卡共计47张。2019年10月份以来，被告人张小海先后收集闫某2、郝某等人银行卡共计15张。公诉机关认为，被告人杨建忠、李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海非法持有他人信用卡，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。其中被告人杨建忠、李龙、慕保平、马保方数量巨大；被告人李宝力、张小海数量较大；被告人李龙到案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。公诉机关提供了相关证据，并提出量刑建议，建议对被告人杨建忠判处有期徒刑三年八个月至四年八个月，并处罚金；对被告人李龙判处有期徒刑三年三个月至四年，并处罚金；对被告人慕保平判处有期徒刑三年三个月至四年，并处罚金；对被告人马保方判处有期徒刑三年至四年，并处罚金；对被告人李宝力判处有期徒刑二年至二年九个月，并处罚金；对被告人张小海判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。被告人杨建忠对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控其非法持有的卡数207张有异议，认为没有那么多。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控持有的卡数有异议，认为公诉机关量刑建议过高；被告人杨建忠有以下从轻情节：1.被告人非法所得较少；2.被告人到案后能如实供述，属于坦白，可以从轻处罚；3.被告人系初犯、偶犯；4.社会危险性小、再犯可能性小。被告人李龙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，认为被告人李龙有以下从轻情节：1.认罪认罚；2.无前科、初犯；3.坦白。被告人慕保平对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，认为被告人慕保平有以下从轻情节：1.初犯、偶犯；2.坦白；3.认罪认罚，可以从宽处理。被告人马保方对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，认为被告人马保方有以下从轻情节：1.坦白；2.认罪认罚。被告人李宝力对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，认为被告人李宝力有以下从轻情节：1.犯罪情节较轻，且未造成严重后果；2.认罪认罚；3.初犯、偶犯；4.人身危险性及社会危险性较小。被告人张小海对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议，认为被告人张小海有以下从轻情节：1.坦白；2.认罪认罚。经审理查明：一、2019年3月份以来，被告人杨建忠非法收集他人办理的银行卡共计207张，提供给境外使用。认定上述事实的证据有：（一）物证：纸制表格、银行卡等；（二）书证：孟州市公安局情况说明，证明从被告人杨建忠处扣押的纸质表格上有16张银行卡未显示户名，经查询有7张银行卡户主为祝普伟；有3张户主为娄美霞；有6张暂未查到户主信息。（三）同案被告人李龙的供述和辩解：我给杨建忠40多张卡，他拿走验卡后，只留了15张，剩余的卡全部退还给我，退还给我的卡我重新修改验卡后给了慕保平。杨建忠是按照15张卡给我结账的，一个月一套卡租金1000元。我给办卡人一套银行卡一个月是800元，我抽200元。第一个月杨建忠给我转了15000元，第二月花恒辇给我转了17000余元，第三个月是一个叫贝贝的给我转了15000元，都是用微信转账的，我三个月一共挣了2万元，其余的钱都给办卡人了。（四）被告人杨建忠的供述和辩解：2018年11月份，我通过张涛认识了海蛋，海蛋让我办几张银行卡带到老挝，每张卡每使用一个月给我1000元。我办了五张银行卡去老挝和海蛋见面，他把我的护照和银行卡收了，让我当人质，我在那待了一个多月回来了。带过去的每张银行卡需要四样东西：银行卡、U盾、银行卡绑定的手机卡和开卡的身份证复印件，我们称“四件套”。我在老挝认识了石艳军，2018年12月底，石艳军让我办几张卡带到菲律宾，说每张卡使用一个月给我1100元，我又办了8张卡带到了菲律宾，石艳军把我的银行卡和护照收走了，我在那待了两个月，石艳军说用我银行卡是过赌场的钱。我按照石艳军给我发的地址在修武县周庄乡顺风快递的营业点给他邮寄过银行卡，我还帮忙验卡，符合要求的我留下，不符合的我将卡退回去。2019年3月到5月，李龙、孟冬梅、李桂荣、陶林海、冯秀云和杨桂生一共向我提供过约80多张银行卡，这些银行卡我都邮寄给了石艳军，他把工资发给我，每张卡我抽100元，剩的钱我发给对应的下线，我共挣有三四千元钱。我向境外提供以我名义开办的约16张银行卡。我笔记本上及表格上记录的内容都是我自己办的银行卡或我的下线人员向我提供的银行卡情况，这制式表格是石艳军向我提供的，他要求我每次向他提供银行卡时，都让我将提供的银行卡信息写到纸上,也就是公安机关扣押的表格。石艳军也是向境外人员提供银行卡干违法活动，他有自己的上线，好像叫波仔，石艳军有自己的下线，我就是他的下线之一，我知道的还有慕保平，我们这些下线就是帮他在国内收集很多银行卡提供给他，他再将这些银行卡提供给他的上线。二、2019年2月份以来，被告人李龙先后收集邓某、闫某1等人的银行卡共计125张。认定上述事实的证据有：（一）书证：李龙办卡的表格，证明李龙办理银行卡的明细。（二）同案被告人的供述和辩解：1.同案被告人杨建忠的供述和辩解：我从菲律宾回来后有人加我微信，想在我的名下往境外走卡，我就给他们说，境外给我每张卡每月1100元，我收他们的卡发给石艳军，我在中间抽100元的利润，给他们1000元，具体他们又怎么往下分成我不知道。2019年3月至5月，我从李龙、孟冬梅、李桂荣、陶林海、冯秀云和杨桂生他们手里收了有八十多张卡，我验证过后就邮寄给了石艳军。孟州市的小龙给我提供了40张卡左右，李龙是通过我向境外提供银行卡的，担保人是李龙的父亲李某1、花恒辇、孟冬梅和李桂荣。担保人是防止提供的银行卡出现被挂失钱被取走的情况。2.同案被告人慕保平的供述和辩解：我在菲律宾做人质时认识了孟州的李某1，他让我给他儿子李龙联系，说他想早点从菲律宾回来，还想让他儿子跟着我往境外贩卖银行卡。我回国和李龙联系后，我把李龙介绍给我的下线石奖励，李龙给我提供了40多套银行卡，石奖励给我说只有10多套验卡通过。我的下线有马保方、杨月月、荆红星，通过我向境外的石艳军提供150多张银行卡。（三）证人证言：1.证人闫某1证明：李龙一共让我办了2次卡，第一次是2019年4月份我办了5张卡交给了李龙，李龙用了三个月，给我约1300元。第二次是2019年9月份李龙又让我办卡，我把第一次办的五张卡中的其中四张卡补办回出来给了李龙，过了十来天，我越想越不对劲，就把第二次给李龙的四张卡注销了。2.证人刘同庆证明：2018年12月份的一天，李龙说可以帮我贷款，但是要让我提供几张银行卡，增加银行流水，每张卡每月还给我500元。后我和李龙共办了10张银行卡，李龙让我都开通网银、取款密码、网银密码都统一设置，办理U盾和绑定的手机卡都一并交给他。2019年4、5月李龙一共给我2000元现金。3.证人杨某证明：2019年3、4月份，李龙打电话让我找一些条件不好的，办理一些银行卡租给他使用，他可以给一些使用费。我就按照李龙的要求办理了8张银行卡，两个月共给了我7050元。李龙让我每张银行卡必须要办理U盾，绑定统一的手机号，并开通国际漫游，密码统一设置。李龙给我说这些银行卡用于境外资金周转，我想着可能是用于境外违法犯罪活动。4.证人张某1证明：我名下有4张银行卡给李龙使用，卡给李龙约20天，李龙往我的微信上转了600元。李龙让我办卡时把卡、U盾的密码都设置成一样的，后李龙给我说我农行里有2400元，让我取出来自己花。我哥张某2也帮忙给李龙办了几张银行卡，具体是否办成我不知道，李龙没给我说借我银行卡干什么用，后来我才知道卡转到国外倒钱使用。5.证人张某2证明：2019年9月中旬的一天，我弟弟张某1对我说办理银行卡，租给李龙能挣到钱，李龙承诺一张银行卡给我800元使用费。过了几天，我把建行卡、农行卡及U盾交给李龙，卡和U盾的密码按照李龙要求统一设置，并都开通国际漫游。我给李龙的3张卡，因为使用不到一个月，他也没有给我钱，李龙说银行卡是用于资金周转。6.证人张某3证明：2019年9月份，李龙承诺我每张银行卡给我500元当报酬，让我的5张银行卡让他使用，说银行办理信用卡时额度会提高。过了半个月，李龙联系我，让我去工商银行给工作人员说卡不用了，把卡里的2000元取出来，钱取出来后，我把钱给李龙的妻子。接着李龙说交通银行卡里有4000元，要我按照同样的方法把钱取出来给他，后我通过微信把这4000元转给了李龙。李龙让我办理银行卡之前先去办一张移动手机卡，办理5张银行卡时，卡的密码都设置成他说的密码，都是一样的，还办理了U盾，并开通了国际漫游。7.证人邓某证明：从2019年5月份开始，我陆续办理过8张银行卡给了李龙。李龙给我说他朋友公司发工资用，一张卡给我200元钱，后我问李龙要钱他没给我。李龙让我办理银行卡时先办理一张新的手机卡，然后将办理的手机号绑定到办理的银行卡上，都开通网银或U盾，并设置成统一密码，8张银行卡一共办了5个手机卡，这些东西都给了李龙。8.证人郑某证明：2019年7月份左右，我把我的5张银行卡和U盾租给李龙使用过。李龙当时承诺我一张银行卡给我800元使用费，我就按照李龙的要求去银行办理了5张银行卡，每张卡设置成统一密码，都开通国际漫游。李龙说银行卡是用于资金周转，他没有给我过钱。9.证人李某2证明：2019年春天我儿子李龙给我说让我办理几张银行卡给他，他将银行卡提供给境外老挝人员过账用，一张银行卡一个月能挣六七百元钱。办卡是李龙带我去的，具体办卡需要注意事项也是李龙对我说的，开卡需要开通短信提醒、网银功能、并且取款和网银密码都要设置成统一的，还办理一张手机卡，手机卡和银行卡绑定在一起。我办的建行卡被银行冻结过，当时花恒辇给我联系，让我把建行卡补办出来，卡内有1400多元我用微信转给了他。我给李龙介绍了我外甥女兰某办卡，一张卡给她500元钱，李龙带着兰某办了2张银行卡，这2张卡都给了李龙。侯某是李某1介绍的办卡人，侯某办的银行卡都交给了李某1，李某1将银行卡给了李龙，通过李龙将银行卡提供给境外的花恒辇，侯某冻结的银行卡内有1万多元，钱取出来后给了花恒辇妻子。李某1还介绍一个办卡人叫李某3。10.证人兰某证明：我是李龙的表姐。2019年5月份的一天，李龙的母亲李某2来找我，想让我办几张银行卡，说她的朋友想用我的卡走账，还说一张卡给我500元钱。之后我和李某2到郑州办了两张卡。办卡时李某2交代我开通短信提醒和网银、取款密码统一设置成她说的密码，我将办理的银行卡和绑定的手机卡一并交给了李某2。我想着应该是让李龙用卡，一直到现在也没有给过我钱。11.证人李某1证明：我之前帮助我儿子李龙办理银行卡租卖到境外，我本人到境外为使用李龙银行卡的犯罪团伙那里当过人质，我本人办了6张银行卡。我知道李龙总共给境外提供过三次银行卡，第一次给焦作叫老杨的，第二次是给武陟的慕保平，慕保平是我在境外做人质时认识的，第三次是给花恒辇。李龙把银行卡给老杨后，让我和花恒辇一起到境外做担保，李龙说只有人去做担保，人家才会用我们提供的银行卡。我介绍过李某3、侯某办理银行卡，李某3办了三张，侯某办了四张。花恒辇给我说李某3的工商银行卡内有14000多元，我和李某3把钱取出来后，我自己扣了4000多元，剩下了10000元我用我老婆的微信给花恒辇转了过去。花恒辇给我说侯某的工商银行卡被冻结了，卡内有13000多元，钱取出来后，花恒辇妻子春花拿走13000元，剩余的零头留给了侯某。李某3、侯某挣有1000多元。12.证人李某3证明：2019年8、9月份，李某1找我办了3张银行卡给他，他给我说一张卡使用一个月给我三四百块钱的好处费。李某1先让我办了一张新手机卡，再去银行办理银行卡，密码都设置成一样的，还需要开通U盾。又过了一段时间，李某1给我说我的工行卡不能用了，但卡里有钱，之后他和我从卡中取了1万多元，李某1把钱拿走了。我不知道李某1用我卡干什么，李某1一共给了我400多元钱。13.证人侯某证明：2019年8月的一天，李某1到我家说让我办几张银行卡让他过钱用，一张卡给我500元。我办了一张新的手机卡，后李某1和一个胖子带我去银行办卡办了4张卡，同时开通了U盾，卡和U盾的密码都是按胖子说的设置的，还将新办的手机卡绑定在银行卡上，卡都给李某1。一个月后李某1给我送了1500元，这之后没几天李某1说我的一张工行卡被冻结了，卡里有15100元，我将钱取出来交给带我办卡的胖子的媳妇，她将100多的零头给了我，我一共获利1600元钱。14.证人冯某证明：2019年6月份，李龙说让我办几张银行卡让他用，每月能挣五六百元租金，还让我介绍其他办卡人。我办了3张银行卡给了李龙，李龙说我自己的银行卡每个月每张800元，但李龙没给我钱。最开始李龙给我说办卡是让公司过账用，后来我才知道这些卡是被他们邮寄到境外赌场洗钱用了，随后我将我的农行卡注销了。办卡是李龙带我去的，同去的还有李珊珊夫妇，李珊珊夫妇是王静给李龙介绍的办卡人。15.证人程某证明：2019年8、9月份我一共办了5张银行卡租给李龙使用，李龙将这些银行卡连同其他人办的银行卡一块邮寄给花恒辇，这些卡是寄到境外洗钱用了。这5张卡李龙当时给我说一张卡一个月租金是600元，但他给了我1200元。2019年9月份的一天，李龙和花恒辇给我打电话说我的一张农行卡被银行风控冻结了，卡内有3000元钱让我取出来给李龙，当时我母亲住院我将钱取出来用了。李龙让我和他查他手中建行卡是否有钱，我查后发现一张卡有，李龙从卡中取了2万，给我了8000元，说这钱算我借他的，我知道李龙取的这2万元是犯罪团伙洗钱的赃款。我给李龙介绍过三个办卡人，每人办了2张，一共是6张，卡办好后，我怕出事，就没让他邮寄到境外，一直在李龙处放着，李龙给我说介绍人办卡一张卡能抽100元租金。（四）被告人李龙的供述和辩解：2018年10月份，冯秀云在微信上给我说，向境外的诈骗团伙提供银行卡和U盾一套1000元，她让我去收银行卡提供给她。冯秀云说需要去一个人作为保证人在老挝待三个月，我让我父亲李某1和花恒辇一起到老挝待了三个月，办理的银行卡、手机卡、网银和U盾的注册信息都是同一人的，密码都设置成一样的。第一次我办了约30多张卡，我和花恒辇一起送到焦作市龙源湖转盘的东边，当时老杨在场，冯秀云说老杨是负责验卡的，他们是怎么运输到境外的我不清楚。我提供的银行卡一个月使用费1000元，我从中抽取200至400元不等，剩余的钱都给开卡的人。我给冯秀云的第一批卡能使用的有15张，从2019年3月份至6月份使用3个月，第一个月使用费老杨给我微信转账15000元，我从中获利7000元，剩余的通过微信转给持卡人。第二、三个月每张卡使用费1200元，我分别赚了7200元和7000元，这两个月是老挝将钱转给花恒辇后他微信转给我的，三个月我共挣了21200元。我父亲和花恒辇在老挝认识了慕保平，他回来后和我联系，让我向他提供银行卡，他保证我之前给冯秀云、老杨等人提供的卡能让我继续领取租金，我就答应了。2019年5月28日和6月21日我分别向慕保平提供48张和51张银行卡。我向慕保平提供的银行卡和冯秀云提供的要求一样包含四件套，我找了史世众去当人质，慕保平到案发也没给我结算过钱。我向花恒辇提供过两次银行卡，每次都是19张，一共38张，共在花恒辇处抽钱约3500元。2019年9月的一天晚上，我和程某一起到沁阳葛村一个自动取款机上将我手中的卡里取出2万元，分给程某8000元，我还从璩冬梅卡内取了9800元，李某3卡内取了13000元，我工行内取了9860元钱，一共是52660元，程某将他卡内的3000余元取出来花了。我有个白色封皮的小本上记录有我提供的银行卡的时间和数量，及每个办卡人的数量和应该给的钱数，我都认可。三、2018年年底以来，被告人慕保平先后收集李龙、慕某等人银行卡共计116张。认定上述事实的证据有：（一）同案被告人的供述和辩解：1.同案被告人李龙的供述和辩解：2019年5月28日和6月21日我向慕保平分别提供48张和51张银行卡，慕保平办卡的要求基本和冯秀云要求的一样是四件套。慕保平承诺给我每套银行卡每个月1200元，我共给慕保平99张银行卡，但慕保平没有给过我钱。2.同案被告人马保方的供述和辩解：我一共向境外提供四次银行卡。我第三次向境外提供银行卡是通过慕保平联系的，2019年2月份慕保平让我带了22套银行卡到菲律宾，但只有18张能用。每套银行卡一个月使用费1200元，第一个月发了约8000元，第二个月发了约17000元。第四次是2019年9、10月份，慕保平给我联系说王宾宾到菲律宾去租卖银行卡，让我再办几张银行卡放他名下赚钱，这次我一共提供23套银行卡。我将都来孩的6张卡直接给了慕保平，剩余的卡我按照王宾宾给我发的地址，将U盾给他寄了过去。慕保平在被抓前几天给我转账了20000元，其中有2000元是慕保平欠我的钱，我给杜某转了1000元，给都来孩2500元，给郭某800元，剩下的13700元都被我花了。（二）证人慕某的证言：我于2018年年底、2019年9月份分别办了8张、5张银行卡给我弟弟慕保平使用。办卡都是按照慕保平说的要求办理的，均绑定手机号，设置统一的银行密码，同时开通了网银和U盾。慕保平给我说卡是过银行流水，他没有给过我任何好处。（三）被告人慕保平的供述和辩解：我共向境外提供四次银行卡。第一次是2018年11月份，我通过程利广认识了小海，小海对我说办银行卡让境外赌场洗钱用能挣钱，每套卡每月1000元。后我办了5张卡，交给了焦作一名女子，程利广和杨建忠都办有，我们都通过这名女子寄到境外赌场使用，后我和程利广、杨建忠一起到老挝做担保，这次我没有挣到钱。第二次是2018年年底，杨建忠给我说他和石艳军在菲律宾，一个月每张卡1200元，后我办了十二三张卡，让我哥慕某办了七八张卡，共二十多张，我将这些卡按石艳军给我说的地址邮寄到菲律宾。第三次是2019年5、6月份李龙给我联系想通过我向境外提供银行卡，他先后给我提供了两次卡，第一次40多套、第二次几十套，这两批卡我都给了石奖励，通过石奖励寄到境外赌场洗钱用。第四次是2019年9月份，我向境外的王宾宾提供了17套银行卡，其中我办了9套、慕某办了5套、聂玉富办了3套，这些卡配套的U盾都按王宾宾说的地址寄走了，银行卡在我处放着，后被公安机关扣押了。马保方办的都来孩的5、6张卡也在我这放着，我手机上所有表格里的人名及对应的银行卡，就是提供给境外使用的银行卡。我从中没有获利。四、2018年9月份以来，被告人马保方先后收集郭红燕、郭某等人的银行卡共计62张。认定上述事实的证据有：（一）书证：中国农业银行交易明细清单，证明张静给马保方尾号为7362的银行卡转账的情况。（二）证人证言：1.证人王某证明：2018年11、12月以来，我陆续给我丈夫马保方办理了11张银行卡，马保方说是他老板使用。办卡是按照马保方要求办理的，新办个手机号去银行办理银行卡，开通U盾、密码都统一设置。2.证人杜某证明：2019年9月底，我借给马保方3张银行卡及U盾并告诉了他密码，后马保方让我把银行卡密码都改成统一的，还给我转了50元让我去办一张手机卡给他。2019年10月中旬，马保方给我说我的一张农行卡被冻结，让我去银行解冻，卡有1000多元钱我没动，马保方也没有给过我报酬。3.证人马某证明：2019年2月份以来我先后向我弟弟马保方提供过10张银行卡。马保方让我先办理一张移动手机卡，开通国际漫游，后办理银行卡绑定该手机卡，并开通U盾，密码统一设置成一样。2019年8月份我的工行卡被北京公安局冻结了，卡上有2万元也处于冻结状态，2019年12月11日一个客户在我店里消费刷POS机6000元到工行卡上，也取不出来。马保方还让我补办出来2张卡给他，他也没给我钱，2019年8、9月份，我找我朋友郭某办了4张卡给了马保方，后郭某的一张工商卡被锁死，我和郭某将卡和U盾补办出来又给了马保方，还将卡内的几千元钱取了出来。4.证人郭某证明：2019年9月10日左右，我和马某办了4张银行卡，并将手机卡、银行卡和U盾一起给了马某，几天后，马某让我把密码修改成统一的。约十天后，马某说我的工行卡被冻结了，我就和她将该卡和U盾补办出来，把卡里的4000元取出来给了马某。5.证人李某4的证言：2019年10月9日下午15时，我朋友李海鹏发了一个QQ号让我添加好友，添加后他说他的电话被通话限制，打不了电话，上不了微信，让我问下航空公司的陈经理，看下机票订好没有。他发了一个电话给我，我联系陈经理后，陈经理让我转12200元到一个账号，称是我朋友买机票的费用，接着我就通过手机银行分三次转账到该账号上，对方银行卡开户名是李维彬。转账后对方说再让我转两张机票钱给他，我就怀疑是诈骗，我跟我朋友联系后，他称没这回事了，我就去报警了。（三）被告人马保方的供述和辩解：我一共向境外提供过4次银行卡。第一次是2018年7、8月份，陈明明说银行卡让境外犯罪团伙洗钱用，一套卡使用三个月给我800元，我提供卡的上线是修武工人新村的一个人他在审核。第一次我办了3套银行卡，没有得到钱。第二次是2018年9月底，我和陈明明共带了14套银行卡到境外，其中我自己4套，我老婆王某6套、我妻妹王莉红4套，这次办的卡每月使用费是1100元，是杨希望给我结算的，这次我也没赚到钱。第三次是2018年11月份，慕保平给我联系让我去菲律宾，2019年2月份我准备了27套银行卡，其中崔龙泉的5套在我家中，后被公安民警扣押，剩余22套中有王某6套、王丽红4套和我自己12套。这22套卡在菲律宾验证通过18套，使用两个月我共赚了25000元左右，我在菲律宾的上线是慕保平和小林。第四次是2019年9、10月份，慕保平给我联系说王宾宾去菲律宾租卖银行卡，让我办几张卡放在他名下赚钱，我就又找王丽红、马某、都来孩、杜某、郭某、高俊旗、郭红艳共办了23套张卡。这次只需将U盾和绑定的手机卡邮寄到境外给王宾宾，慕保平给我转账20000元，我自己剩13700元，其他的钱都给了办卡人。五、2019年8月份以来，被告人李宝力先后收集苟某、浮红光等人的银行卡共计47张。认定上述事实的证据有：（一）物证：纸质表格、银行卡、笔记本。（二）书证：1.公安部电信诈骗侦办平台的信息，证明2019年10月11日，宁某尾号为8603转出10000元，同日转入苟某尾号为1922的银行卡中。2.申通快递山阳二部出具的证明，证明李宝力系中通快递山阳二部快递员，李宝力所干违法事，均是其个人行为。（三）证人证言：1.证人浮红光证明：我一共给李宝力提供过11张银行卡，李宝力让我办理一张新手机卡，去银行开卡绑定新办的手机卡，密码统一设置，同时开通U盾。李宝力说用我的卡过账用，前三个月使用一张银行卡一个月给我500元，超过三个月每张银行卡给我500元。2019年10月份我的交通银行卡被风控冻结，李宝力让我去补办银行卡，说卡里有1300元，我用微信给李宝力转了1000元，剩余300元是我补卡的费用。2.证人李某5证明：我姐夫李宝力让我办两张银行卡给他使用，他承诺每张卡给我700元，但两张卡共给我1000元，他说这卡是给境外赌场转账使用的。3.证人苟某证明：2019年8月份我陆续给李宝力6套银行卡让他使用，李宝力用微信给我转了共3900元。2019年10月12日，李宝力说我的工行卡被风控冻结了，我将银行补办出来后，通过微信将卡里的5700元转给了李宝力。4.证人李某6证明：2019年9月份我给李宝力共9套银行卡，他给我说过账使用，李宝力用微信给了我2500元租金。5.证人宁某证明：2019年10月11日下午四点多，有人突然加我的QQ，说是我妹妹，加上后他自称是张经理，给了我一个手机号，要我联系他给我妹妹买一张机票。因我妹妹之前出国旅游，我没有核实信息，我就按他说的给他的支付宝转账12000元。之后我与我妹联系，知道被骗了，对方的收款账号是广州的，户名是焦颖欣。（四）被告人李宝力的供述和辩解：我自己一共办理了17套银行卡，每套都包含一张银行卡、一个U盾和绑定的手机卡，我自己介绍过李某6、苟某和东办卡。孬（大名李志新或李志金）让我办整套银行卡让境外赌场过资金流水用，这样能赚钱。我是干快递的，孬说有人会来找我寄整套银行卡，然后我就将这些卡按孬说的地址邮寄走，找我寄卡的人有海滨、大二、李龙，还有微信名字是“阿弥陀佛”的人。这些寄卡的人大多都是包装好的，我进行打包，有时我会对寄走的U盾进行整理，登记清楚U盾的所有者姓名、身份证号码、银行卡号、密码、手机号等，我将登记好的名单微信拍照给孬。我知道这是违法的，所以没按快递要求实名登记，我通过孬学会的验卡，我帮李龙验过5张卡。2019年9月初，孬说我的一张浦发银行卡被风控冻结了，卡里有2000多我取出来后给了他。我的17套银行卡，孬共给我1.3万元。（五）检查、辨认笔录：1.被告人李龙辨认帮助其邮寄银行卡的男子是李宝力。2.程某辨认和李龙一块其去焦作邮寄银行卡的地点，在焦作市光亚西路中通快递店。（六）电子数据：微信聊天记录及转账截图、照片。六、2019年10月份以来，被告人张小海先后收集闫某2、郝某等人银行卡共计15张。认定上述事实的证据有：（一）证人证言：1.证人赵某证明：我一共给杨委员提供过6套银行卡，挣了8000元。我替张小海给杨委员邮寄过银行卡，我去老挝做过两次人质。2.证人闫某2证明：我有2张银行给张小海使用，他承诺每张卡每个月给我400元。张小海让我跟着他干，每个月工资2000，工作是有人送来银行卡，让我登录到网上银行核对身份证号等信息，后将这些银行卡寄出去。我一共跟着张小海干了2个月，他给了我2000元。3.证人郝某证明：2019年10月份，我自己名下的银行卡给了小海6套，我让我同村的裴某办了4套卡也给了张小海。4.证人裴某证明：2019年10月中旬，我办了4张银行卡给郝某使用，他没有给我说报酬，卡给他后我没有管过。5.证人白某证明：2019年11月10日左右，我在网上学炒股被骗247501.14元，我按照APP上股票行情先后五次转账，对方的用户名是张文强、黄千龙、万春霞、林俊涛、裴某。我发现我提不了现后，感觉自己被骗了就来报警了。（二）被告人张小海的供述和辩解：2018年5、6月份王动让我办理6张银行卡，开通U盾，密码设置成他的密码，并安排人给我买机票到柬埔寨，到柬埔寨后就把我护照没收了。一间房间里有二三十个中国人，天天啥也都不干，管吃管住，每个月发500美金或6000元人民币工资，后来我才知道是出租自己的银行卡，和我一起住的人都是人质。我带去的卡只有1张能用，他们每个月给我发1000元人民币。2019前半年王动又组织我到过老挝，他们使用我带去的6张卡，但只有4张能用，王动给我发的租金，共计给了我9000元，这些钱我都日常花销了。我将杨明、赵志浩等介绍给了王动，慕保平、杨建忠和程利广在杨希望的名下走卡，每人每张卡每个月1000元钱，我从他们提供的所有银行卡每张卡提100元，从杨希望名下的卡每张提50元，我共赚约6000元。我从老挝回来后，我介绍过四个人办卡，其中闫某22张、郭福枝3张、郝某6张、裴某4张，共15张卡。这些卡我通过赵某寄给杨委员让境外洗钱使用。（三）检查笔录：对张小海的OPPO手机进行检查。（四）电子数据勘验笔录、光盘：证明孟州市公安局对被告人李龙被扣押的VIVO手机（型号VIVOX21A）、对被告人杨建忠被扣押的VIVO手机（型号VIVOV1818CT、VIVOX21）、对被告人马保方被扣押的OPPO手机（型号OPPOR11）、对被告人李宝力被扣押的HUAWEI手机（型号HUAWEIGLK-AL00、CAM-TL00）、对被告人张小海被扣押的OPPO手机(型号OPPOR9S)、对被告人慕保平被扣押的iPhone手机（型iPhone7Plus）中的微信聊天记录进行电子数据勘验，固定电子证据。综合书证：1.户籍证明，证明被告人杨建忠于1968年12月8日出生、被告人李龙于1988年5月4日出生、被告人慕保平于1978年1月3日出生，被告人马保方于1981年11月5日出生，被告人李宝力于1973年12月19日出生，被告人张小海于1975年11月23日出生，均已达到完全刑事责任年龄。2.（无）违法犯罪记录证明、前科证明、行政处罚决定书，证明被告人李龙、杨建忠、李宝力在各自所在辖区居住期间无违法犯罪记录；被告人慕保平因吸毒，于2015年10月17日被武陟县公安局谢旗营派出所行政拘留；被告人张小海因犯抢劫罪（未成年），于1992年2月20日被焦作市中级人民法院判处有期徒刑六年；因犯抢劫罪，1997年7月8日被焦作市中级人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金三千元；因犯故意伤害罪，于2010年1月14日被焦作市山阳区人民法院判处有期徒刑年八个月；因犯故意伤害罪，于2013年12月12日被焦作市马村区人民法院判处有期徒刑一年，于2014年9月11日刑满释放；被告人马保方因犯盗窃罪，于2006年3月6日被焦作市解放区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币8000元。3.发破案经过、到案证明，证明2019年10月28日，公安民警在工作中发现被告人李龙等人在孟州市会昌办事处许村利用送大米、油的方式吸引村内群众注册支付宝等APP，从而挣取佣金，有涉嫌犯罪的嫌疑，后经公安民警立案侦破。2019年10月28日被告人李龙被抓获到案，2019年10月30日被告人杨建忠、李宝力被抓获到案，2019年10月31日被告人慕保平被抓获到案，2019年11月7日被告人马保方、张小海被抓获到案。4.扣押决定书、扣押清单，证明孟州市公安局扣押被告人李龙手机1部（黑色VIVO一部），笔记本1本（白色封面各一本）、银行卡7张；扣押被告人杨建忠手机2部(黑色、蓝色VIVO各一部）、笔记本2个（绿色、黄色封面笔记本各一本）、银行卡42张，扣押U盾23个、纸质表格38页；扣押被告人马保方手机1部（玫瑰金色OPPO1部）、崔龙泉银行卡5张、U盾1个；扣押被告人李宝力手机2部（金色荣耀手机和蓝色华为手机各一部）；扣押被告人张小海手机1部（玫瑰金色OPPO手机1部）；扣押被告人慕保平手机2部（粉色OPPO手机、黑色苹果手机）、银行卡23张、U盾1个；扣押证人程某银行卡1张。5.认罪认罚具结书，证明被告人李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海自愿认罪认罚，并签字具结。上述证据，均经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人杨建忠、李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海非法持有他人信用卡，其中杨建忠、李龙、慕保平、马保方非法持有数量巨大，李宝力、张小海非法持有数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控犯罪事实和罪名成立。被告人李龙、马保方、张小海到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李龙、慕保平、马保方、李宝力、张小海自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。关于被告人杨建忠及其辩护人对公诉机关指控的卡数207张提出的异议，根据在案的纸质表格、被扣押的银行卡、同案被告人李龙的供述、杨建忠的供述能够相互印证证明被告人杨建忠非法持有他人信用卡的数量为207张。因此该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人杨建忠辩护人的第3项、被告人李龙辩护人的第1、2、3项、被告人慕保平辩护人的第1、3项、被告人马保方辩护人的第1、2项、被告人李宝力辩护人的第2、3项、被告人张小海辩护人的第1、2项辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。辩护人的其他辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨建忠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2023年6月30日止。罚金限判决生效后立即缴清。）二、被告人李龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年10月29日起至2023年1月28日止。罚金限判决生效后立即缴清。）三、被告人慕保平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年1月2日起至2023年3月15日止。罚金限判决生效后立即缴清。）四、被告人马保方犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年11月8日起至2022年11月7日止。罚金限判决生效后立即缴清。）五、被告人李宝力犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年10月31日起至2021年10月30日止。罚金限判决生效后立即缴清。）六、被告人张小海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。罚金限判决生效后立即缴清。）七、被告人杨建忠违法所得3000元、被告人李龙违法所得77360元、被告人马保方违法所得38700元、被告人李宝力违法所得13000元、被告人张小海违法所得9000元依法予以追缴，追缴后上缴国库。八、扣押在案的银行卡、U盾，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  王娟娟人民陪审员  乔春和人民陪审员  王 涛二〇二〇年十一月四日书 记 员  刘 晗