江西省新余市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣05刑终142号原公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘忠伟，男，1968年8月23日出生于江西省新余市，汉族，本科文化，系新钢中心医院放射科工作人员，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年6月17日被新余市公安局刑事拘留，同年6月21日被新余市公安局取保候审，2020年1月13日被新余市渝水区人民法院取保候审，同年10月26日被本院取保候审。辩护人孙展业，江西袁河律师事务所律师。辩护人彭石，江西袁河律师事务所实习律师。原审被告人周有，男，1980年4月30日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，无业，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月24日被新余市公安局刑事拘留，同年5月30日经新余市人民检察院批准逮捕，于同日由新余市公安局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。原审被告人胡生根，男，1984年12月14日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省新余市渝水区，现住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月24日被新余市公安局取保候审，2020年1月13日被新余市渝水区人民法院取保候审，同年10月27日被本院取保候审。原审被告人胡灵娟，女，1990年3月4日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，无业，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月24日被新余市公安局取保候审，2020年1月13日被新余市渝水区人民法院取保候审，同年10月26日被本院取保候审。原审被告人胡虎，男，1976年4月5日出生于江西省新余市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地江西省新余市渝水区，现住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月24日被新余市公安局取保候审，2020年1月13日被新余市渝水区人民法院取保候审，同年10月27日被本院取保候审。原审被告人廖娟，女，1989年8月5日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省新余市渝水区，现住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月24日被新余市公安局取保候审，2020年1月13日被新余市渝水区人民法院取保候审，同年10月27日被本院取保候审。江西省新余市渝水区人民法院审理江西省新余市渝水区人民检察院指控原审被告人周有、胡灵娟犯保险诈骗罪、诈骗罪，原审被告人胡生根犯诈骗罪，原审被告人胡虎、廖娟、刘忠伟犯保险诈骗罪一案，于2020年9月14日作出（2020）赣0502刑初56号刑事判决。宣判后，原审被告人刘忠伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人刘忠伟，听取新余市人民检察院的阅卷意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：一、保险诈骗犯罪事实2014年至2018年间，胡海刚（另案处理）、廖卫斌（另案处理）和被告人周有单独或伙同、指使其他投保人、保险受益人在新余市多次故意制造车辆相撞的事故，编造虚假的原因或隐瞒事故真相，骗取太平洋财险公司、人民财险公司、永诚财险公司、中华联合财险公司等保险公司的保险理赔款。1.2015年9月20日21时5分，被告人廖娟明知胡海刚、廖卫斌在新余市严家渡路口故意制造赣Ｋ×××**皮卡车（被保险人廖卫斌）和赣Ｃ×××**沃尔沃碰撞的事故，冒充事故车辆驾驶员，参与骗取保险理赔款。骗取人民财险公司保险理赔款16123.5元（打至廖卫斌账上）。2.2015年10月10日13时许，胡海刚、廖卫斌等人在新余市袁河办环山路段故意制造赣Ｋ×××**沃尔沃轿车（被保险人廖卫斌）和赣Ｋ×××**英菲尼迪越野车碰撞的事故，指使被告人胡虎冒充车辆驾驶员，骗取太平洋保险公司保险理赔款人民币21190元（打至廖卫斌账上）。3.2015年11月29日20时8分许，被告人周有、刘忠伟伙同胡海刚在新余市新钢沁园春小区故意制造赣Ｋ×××**梅赛德斯奔驰轿车和赣Ｋ×××**江铃汽车（被保险人刘忠伟）碰撞的事故，骗取天安保险股份有限公司保险理赔款人民币18540元（打至刘忠伟账户）。4.2016年8月25日21时15分许，被告人周有伙同廖卫斌在新余市暨阳小学丰源路段故意制造赣Ｋ×××**丰田轿车（被保险人廖卫斌）和赣Ｋ×××**奔驰轿车碰撞的事故，骗取永诚财险公司保险理赔款人民币12966元（打至廖卫斌账户）。5.2016年12月11日13时39分，被告人胡灵娟伙同胡海刚在新余市新钢反山路段故意制造赣Ｋ×××**长安汽车（被保险人胡灵娟）和赣Ｋ×××**奔驰轿车碰撞的事故，骗取中华联合财险公司保险理赔款人民币12000元至被告人胡灵娟账户，被告人胡灵娟将相关款项交给胡海刚。6.2017年6月2日17时30分许，被告人胡虎伙同胡海刚在新余市新钢路段故意制造赣Ｋ×××**奇瑞轿车（被保险人胡虎）和赣Ｋ×××**汽车碰撞的事故，骗取中华联合财险公司保险理赔款人民币24432元（打至胡海刚账户）。7.2018年3月7日10时58分许，被告人胡虎伙同胡海刚在新余市集改路段故意制造赣Ｋ×××**奇瑞轿车（被保险人胡虎）和赣Ｋ×××**梅赛德斯奔驰轿车碰撞的事故，骗取中华联合财险公司保险理赔款人民币9927元（打至胡海刚账户）。二、诈骗犯罪事实1.2014年5月14日19时59分，胡海刚指使并伙同被告人周有、胡生根、简珑（另案处理）在新余市新余大桥附近红绿灯故意制造赣Ｋ×××**甲壳虫汽车（被保险人黄某）和赣Ｋ×××**小货车碰撞的事故，骗取太平洋财险公司保险理赔款人民币38800元。2.2015年8月10日19时30分许，被告人周有为骗取保险理赔款，驾驶其妻子廖某名下投保、受益的车辆赣Ｋ×××**在新余市学院北门故意制造单方事故，隐瞒事故真相，骗取太平洋财险公司保险理赔款人民币56970元。3.2016年8月10日15时22分，胡海刚在新余市钢都小区故意制造赣Ｋ×××**奔驰汽车和赣Ｋ×××**酷威越野车（被保险人邱某）碰撞的事故，指使被告人胡灵娟骗取永诚财险公司保险理赔款人民币12834元。4.2017年12月18日13时2分许，被告人胡灵娟伙同胡海刚在新余市故意制造赣Ｋ×××**一汽佳星小型客车（被保险人王某）与赣Ｋ×××**雷克萨斯汽车碰撞的事故，骗取中华联合财险公司保险理赔款人民币9478元。另查明，2019年4月24日，被告人周有、胡生根、胡虎、廖娟、胡灵娟被公安民警抓获归案；2019年6月17日，被告人刘忠伟接电话通知后，主动到新余市公安局执法办案中心接受讯问。案发后，胡海刚、廖卫斌及被告人周有、刘忠伟已退缴全部赃款。原审法院认为，被告人周有、胡灵娟、胡虎、廖娟、刘忠伟伙同其他保险人，违反保险法规，通过编造未曾发生的保险事故或者故意造成财产损失的保险事故，骗取保险理赔款，其中被告人周有参与保险诈骗活动二次，骗取保险理赔款共计人民币31,506元，数额较大；被告人胡灵娟参与保险诈骗一次，骗取保险理赔款人民币12,000元，数额较大；被告人胡虎参与保险诈骗三次，骗取保险理赔款共计人民币55,549元，数额较大；被告人廖娟参与保险诈骗一次，骗取保险理赔款人民币16,123.50元，数额较大；被告人刘忠伟参与保险诈骗一次，骗取保险理赔款人民币18,540元，数额较大，五被告人的行为均构成保险诈骗罪；同时被告人周有、胡生根、胡灵娟以非法占有为目的，伙同他人通过编造未曾发生的保险事故或者故意造成财产损失的保险事故，利用不知情被保险人骗取保险金，其中被告人周有单独或伙同他人诈骗公私财物二次共计人民币95,770元，数额巨大；被告人胡生根伙同他人诈骗公私财物价值人民币38,800元，数额较大；被告人胡灵娟伙同他人诈骗公私财物二次，价值人民币22,312元，数额较大，三被告人均构成诈骗罪，被告人周有、胡灵娟应数罪并罚。被告人周有、胡生根、胡灵娟、胡虎、廖娟在归案后如实供述其罪行，并自愿认罪认罚，具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人胡生根、胡灵娟、胡虎、廖娟在共同犯罪中，受他人指使、安排参与犯罪，且未获得赃款，在共同犯罪中起辅助作用，系案中从犯，应当从轻处罚。被告人周有、刘忠伟在归案后，能积极退赃，可以酌情从轻处罚。据此，判决：一、被告人周有犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万五千元上缴国库。二、被告人胡生根犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。三、被告人胡灵娟犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯保险诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。四、被告人胡虎犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。五、被告人廖娟犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元上缴国库。六、被告人刘忠伟犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元上缴国库。上诉人刘忠伟上诉提出，一审法院认定事实错误，证据严重不足，其行为不构成保险诈骗罪。新余市人民检察院提出阅卷意见为，一审判决认定刘忠伟犯保险诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分。鉴于刘忠伟在二审期间对一审法院认定的事实没有异议，并自愿认罪认罚，建议二审法院依法改判。二审审理查明的事实与一审认定的事实一致，相关事实有经一审庭审举证、质证的受案登记表、报案材料、抓获经过、道路交通事故认定书、车辆出险信息表、机动车辆定损单、行驶证、驾驶证、现场照片、机动车辆保险简易索赔申请书、扣押决定书等书证，被害人张某的陈述，同案人胡海刚、廖卫斌、简珑的供述，证人黄某、严某、何某、王某、邱某等人证言，辨认笔录，被告人周有、胡灵娟、胡虎、廖娟、刘忠伟等人的供述和辩解等证据证明，足以认定。本院对原审判决认定的事实和证据予以确认。另查明，上诉人刘忠伟在二审审理期间自愿认罪认罚。本院认为，上诉人刘忠伟、原审被告人周有、胡灵娟、胡虎、廖娟伙同其他保险人，违反保险法规，故意制造两车碰撞造成财产损失的事故，骗取保险金，其中上诉人刘忠伟参与作案一次，骗取保险金人民币18,540元；原审被告人周有参与作案二次，骗取保险金共计人民币31,506元；原审被告人胡灵娟参与作案一次，骗取保险金人民币12,000元；原审被告人胡虎参与作案三次，骗取保险金共计人民币55,549元；原审被告人廖娟参与作案一次，骗取保险金人民币16,123.50元；上述五人骗取保险金均数额较大，其行为均构成保险诈骗罪。原审被告人周有、胡生根、胡灵娟还以非法占有为目的，伙同他人故意造成财产损失的保险事故，利用不知情被保险人骗取保险金，其中原审被告人周有单独或伙同他人作案二次，骗取保险金共计人民币95,770元，数额巨大；原审被告人胡生根伙同他人作案一次，骗取保险金共计人民币38,800元，数额较大；原审被告人胡灵娟伙同他人作案二次，骗取保险金共计人民币22,312元，数额较大，三原审被告人的行为均构成诈骗罪，对原审被告人周有、胡灵娟应数罪并罚。原审判决综合原审被告人周有、胡生根、胡灵娟、胡虎、廖娟的犯罪事实，全部退赃，认罪认罚，坦白及胡生根、胡灵娟、胡虎、廖娟具有的从犯情节，对上述五人的量刑并无不当。刘忠伟在二审审理期间自愿认罪认罚，经社区矫正机构进行社会调查，认为对刘忠伟可适用社区矫正，故可对刘忠伟宣告缓刑。鉴于刘忠伟、廖娟均系初犯，且犯罪较轻，赃款已全部退赔，廖娟亦系从犯，故对两人的缓刑考验期均为六个月。新余市人民检察院提出对刘忠伟依法改判的阅卷意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十九条，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百三十六条第一款第（一）（二）项之规定，判决如下：一、维持江西省新余市渝水区人民法院（2020）赣0502刑初56号刑事判决中的第一、二、三、四项，即：被告人周有犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万五千元上缴国库。被告人胡生根犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。被告人胡灵娟犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯保险诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。被告人胡虎犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元上缴国库。二、撤销江西省新余市渝水区人民法院（2020）赣0502刑初56号刑事判决中的第五、六项。三、上诉人刘忠伟犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、原审被告人廖娟犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）本判决为终审判决。审判长 李 钧审判员 潘小庆审判员 林 红二〇二〇年十一月二十五日书记员 黄 珊