文书内容湖北省武汉市洪山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0111刑初329号公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。被告人闫国军，男，1964年4月4日出生于内蒙古自治区赤峰市松山区，蒙古族，大学文化，深圳七彩莲投资管理有限公司武汉分公司负责人，户籍地内蒙古自治区赤峰市红山区，住北京市朝阳区。因本案于2019年4月9日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕，同年5月27日被取保候审。辩护人徐鹏，湖北仕科旸律师事务所律师。武汉市洪山区人民检察院以洪检二部刑诉(2020)83号起诉书指控被告人闫国军犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员张丽蕊出庭支持公诉，被告人闫国军及其辩护人徐鹏到庭参加了诉讼。期间，武汉市洪山区人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。经审理查明，自2014年3月起，被告人闫国军在武汉市洪山区徐东大街凯旋门广场1栋5层5-1房，成立深圳七彩莲投资管理有限公司武汉分公司（以下简称七彩莲武汉公司）并任负责人。在未经有关部门依法批准的情况下，七彩莲武汉公司采取对外发宣传资料的方式向社会公众公开进行宣传，承诺24%的高额年回报率，以签订借款合同及销售“度假充值卡”的方式非法吸收公众存款。经审计，七彩莲武汉公司共计吸收集资参与人刘某2等95人人民币1693900元，损失金额为人民币1620800元。2019年4月9日，被告人闫国军被公安机关抓获归案。在本院审理期间，部分集资参与人出具谅解书对被告人闫国军表示谅解。上述事实，被告人闫国军在开庭审理过程中亦无异议，且有报案登记表，公安机关出具的抓获经过、破案经过、归案情况说明、办案说明，被告人闫国军的身份信息，深圳七彩莲投资管理有限公司及深圳七彩莲投资管理有限公司武汉分公司的营业执照，涉案企业登记信息，宣传资料，借款合同，“度假充值卡”消费协议，收据，银行个人账户对账单,谅解书，证人李某3、叶某1、张某、刘某1、徐某、杨某、李某1、李某2等人的证言，集资参与人罗某、夏某、丁某、叶某2、胡某等人的陈述，被告人闫国军的供述与辩解，湖北中信会计师事务有限责任公司作出的司法委托财务专项审计报告及审计补充说明、补充情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人闫国军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名准确，本院予以确认。闫国军自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。对闫国军及其辩护人提出的已向部分集资参与人以兑换产品方式还款的辩解及辩护意见，因未提交相应证据予以证明，本院不予采纳；对闫国军要求扣除的人工成某及集资参与人已使用的度假养老体验金额，认为系其支付的犯罪成某，依法不予扣除，对该项意见本院亦不采纳。对辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人闫国军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的49日；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、涉案未追回款项继续予以追缴，发还集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵慧敏审 判 员  龚永博人民陪审员  张 英二〇二〇年十一月十三日书 记 员  董 茜附：集资参与人名单及相关信息            集资参与人投资情况明细表                                                                                             单位：元                  序号                    集资参与人                              确权登记信息                                 收据金额               实际投资金额               已兑付利息               损失金额               备 注                  1              罗光荣              10,000.00               9,800.00               1000              8,800.00                                  2              罗冬梅              10,000.00               9,800.00               1000              8,800.00                                  3              夏荫祥              10,000.00               9,800.00               1000              8,800.00                                  4              丁德海              10,000.00               9,800.00               1000              8,800.00                                  5              吴积煌              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  6              叶湘芬              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  6              叶湘芬              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  7              胡家顺              50,000.00               50,000.00               2000              48,000.00                                  8              魏珍              50,000.00               50,000.00               2000              48,000.00                                  9              刘承思              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  10              刘方明              50,000.00               50,000.00                              50,000.00                                  11              郭腊梅              50,000.00               48,000.00               1600              46,400.00                                  12              王俊儒              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  12              王俊儒              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  13              许启凤              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  14              夏锡祥              10,000.00               9,800.00               1000              8,800.00                                  15              袁新梅              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  16              陈巧芹              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  17              陈祥生              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  18              冯小琴              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  18              冯小琴              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  19              吴紫薇              10,000.00               10,000.00               600              9,400.00                                  20              王玉珍              10,000.00               8,200.00               600              7,600.00                                  21              王敢枝              10,000.00               8,200.00               600              7,600.00                                  22              付桂香              10,000.00               10,000.00               600              9,400.00                                  23              邱玲              10,000.00               10,000.00               600              9,400.00                                  24              胡雯              10,000.00               10,000.00               600              9,400.00                                  25              王桂华              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  26              刘定容              20,000.00               20,000.00               1600              18,400.00                                  27              王志鑫              30,000.00               30,000.00                              30,000.00                                  27              王志鑫              30,000.00               30,000.00                              30,000.00                                  28              闫再兴              30,000.00               30,000.00                              30,000.00                                  29              周玉兰              10,000.00               10,000.00               1200              8,800.00                                  30              李国和              10,000.00               9,000.00               1000              8,000.00                                  30              李国和              10,000.00               9,000.00               1000              8,000.00                                  30              李国和              10,000.00               9,000.00               1000              8,000.00                                  31              荣成              50,000.00               50,000.00               2000              48,000.00                                  32              张妮娜              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  33              梁洁萍              50,000.00               50,000.00               1000              49,000.00                                  34              韩汉凤              50,000.00               46,000.00               0              46,000.00                                  35              蔡明付              10,000.00               8,400.00               600              7,800.00                                  36              吴容芝              10,000.00               8,400.00               1200              7,200.00                                  37              黄冬云              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  38              高德昆              10,000.00               8,800.00               600              8,200.00                                  39              吕桂琴              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  39              吕桂琴              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  40              刘益德              10,000.00               10,000.00               200              9,800.00                                  41              张腊云              10,000.00               10,000.00               200              9,800.00                                  42              周先桂              10,000.00               10,000.00               200              9,800.00                                  43              周荷花              60,000.00               60,000.00                              60,000.00                                  44              曾汉珍              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  45              周德海              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  46              姜喜明              10,000.00               9,800.00               600              9,200.00                                  47              何友珍              10,000.00               9,800.00               600              9,200.00                                  48              凃前江              10,000.00               9,800.00               600              9,200.00                                  49              王西林              10,000.00               10,000.00               200              9,800.00                                  50              刘余良              5,000.00               4,900.00               600              4,300.00                                  50              刘余良              5,000.00               4,900.00               500              4,400.00                                  50              刘余良              10,000.00               9,800.00               800              9,000.00                                  50              刘余良              30,000.00               29,400.00               1800              27,600.00                                  50              刘余良              10,000.00               9,800.00               600              9,200.00                                  50              刘余良              60,000.00               60,000.00                              60,000.00                                  51              沈木生              10,000.00               8,400.00               600              7,800.00                                  52              何淑香              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  53              雷汉英              10,000.00               8,400.00               600              7,800.00                                  54              李明建              20,000.00               20,000.00               800              19,200.00                                  55              张正威              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  56              肖兰珍              10,000.00               8,400.00               600              7,800.00                                  57              王早英              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  58              胡添华              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  59              赵振琴              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  60              钱素珍              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  61              王运梅              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  61              王运梅              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  62              朱美蓉              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  63              刘冬芝              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  64              艾梦秋              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  65              肖维勋              10,000.00               8,500.00               800              7,700.00                                  66              郭灵姣              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  67              梁玉玲              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  67              梁玉玲              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  68              邹义淮              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  68              邹义淮              20,000.00               20,000.00                              20,000.00                                  68              邹义淮              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  69              徐忠芳              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  70              肖文保              10,000.00               10,000.00               1200              8,800.00                                  71              肖玉丽              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  72              李美云              10,000.00               10,000.00               800              9,200.00                                  73              毛纪端              10,000.00               10,000.00               600              9,400.00                                  74              陈玉娥              10,000.00               10,000.00                              10,000.00                                  75              袁家念              10,000.00               10,000.00               1000              9,000.00                                  76              宋运英              10,000.00               10,000.00               400              9,600.00                                  77              钱贤财              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 78              常琼芳              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 79              王金莲              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 80              谢桂梅              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 81              周礼钊              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 82              王志红              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 83              冉启伦              10,000.00                              600.00               9,400.00                                 84              杜兴恕              80,000.00                              2,800.00               77,200.00                                 85              杨世丽              10,000.00                              600.00               9,400.00                                 86              袁汉梅              10,000.00                              600.00               9,400.00                                 87              曾焕芝              20,000.00                              1,200.00               18,800.00                                 88              蔡礼新              10,000.00                              400.00               9,600.00                                 89              王世广              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 90              骆军              10,000.00                              600.00               9,400.00                                 91              黄剑              10,000.00                              600.00               9,400.00                                 92              骆明霞              20,000.00                              400.00               19,600.00                                 93              骆彩霞              10,000.00                              800.00               9,200.00                                 94              周幼生              10,000.00                              1,800.00               8,200.00                                 95              王惠兰              50,000.00                50000.00              600.00               49,400.00