山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0203刑初497号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人赵伟，女，1984年3月27日出生于山东省青岛市，汉族，高中文化，户籍地青岛市市**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年7月6日被刑事拘留，同日被监视居住。辩护人颜佩栋、徐祗向，山东飞浩律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉[2020]89号起诉书指控被告人赵伟犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后适用认罪认罚普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员张芹、陈文通出庭支持公诉，被告人赵伟及其辩护人颜佩栋、陈某1到庭参加诉讼。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，青岛某健康咨询有限公司（以下简称某公司）成立于2014年7月1日，法定代表人为张某虎，股东张某虎，2015年1月，股东变更为某投资控股（上海）有限公司，2015年5月25日，法定代表人变更为陈某2东。2016年4月27日，公司住所地变更为青岛市市**。青岛某健康管理有限公司（以下简称某公司）成立于2017年12月27日，法定代表人陈某2东，股东为江苏某文化发展有限公司，住所地为青岛市市**。上述两公司在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动、讲课等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人赵伟于2016年年底至2018年上半年，在某公司（某公司）担任业务员，该通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动、讲课等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，被告人赵伟涉及投资人21人，涉及投资金额人民币3440000元（以下币种均为人民币），已返还投资人本息1108085元，投资人损失2331915元。后被告人赵伟被查获。公诉机关认为，被告人赵伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵伟认罪认罚，因其具有从犯、坦白等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第三款之规定，建议对其判处有期徒刑一年七个月，可适用缓刑；并处罚金人民币三万元。被告人赵伟对公诉机关部分指控的事实予以供认。辩护人提出的主要辩护意见是，赵伟系从犯，又系初犯；公诉机关指控的犯罪数额中有部分转单续存的约83万元应予扣减；其到案后如实供述罪行并认罪认罚，愿退交违法所得，建议人民法院对其适用缓刑。经审理查明，青岛某健康咨询有限公司（以下简称某公司）成立于2014年7月1日，法定代表人为张某虎。2015年1月，股东变更为某投资控股（上海）有限公司，2015年5月25日，法定代表人变更为陈某2东。2016年4月27日，该公司住所地变更为青岛市市**。青岛某健康管理有限公司（以下简称某公司）成立于2017年12月27日，法定代表人陈某2东，股东为江苏某文化发展有限公司，住所地为青岛市市**。上述两公司在没有任何金融资质的情况下，以艺术品交易、居家服务合同等为宣传借口，承诺高额利息，通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动、讲课等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人赵伟于2016年年底至2018年上半年，在某公司（某公司）担任业务员，该通过发放宣传单、鸡蛋优惠券、组织老年人活动、讲课等方式，承诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金。经审计，被告人赵伟涉及投资人20余人，涉及投资金额人民币344万元（以下币种均为人民币），已返还投资人本息1108085元，投资人损失2331915元。在公司工作期间，被告人赵伟工资等收入共计26992.5元。后被告人赵伟被公安机关查获到案。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）公安机关出具的发破案经过、抓获经过证实，本案案发情况以及被告人赵伟的到案经过。（2）相关户籍信息、电话查询记录、在逃人员登记表证实，被告人赵伟的主体身份情况，非逃犯。（3）相关私营企业登记信息结果查询证实，青岛某健康管理有限公司、青岛某健康咨询有限公司注册登记情况，法定代表人均为陈某2东。（4）相关客户投资明细证实，被告人赵伟经手的投资客户情况。（5）相关银行账户明细证实，被告人赵伟的工资加提成等获利情况。2.证人苏某叶、唐某、王某1、王某2、宿某、郇某香、臧某、赵某燕、赵某、赵某香、朱某、安某、薄某荣、高某、管某、韩某、胡某、黄某、矫某珍、李某、刘某1、刘某2等人的证言证实，相关投资人通过业务员赵伟在某健康咨询有限公司及青岛某健康管理有限公司投资的事实。3.被告人赵伟的供述，“爱福家”公司是南京“爱福家”公司名下一个子公司，其所在这个公司注册名是青岛某健康咨询有限公司，公司的法人和经理都是陈某2东。其听别人说“爱福家”嘉定路分公司招人，其就到这个公司面试，当时是姚某洲面试的其，其正好没有工作就加入了。其进公司时经理和法人是陈某2东，财务最早是谁记不清了，最后是王某燕，行政是姜某某，人事是吴某。公司业务部门一开始是4个组，后来大约在2017年上半年又成立一个组，变成了5个组。其公司的投资模式就是跟投资人说是会员制，根据投资金额高低，给投资人不同比例利息回报。客户将钱委托给其公司，其公司和投资人签订合同进行理财。其公司跟客户签的是居家养老服务合同。利息的制定是按投资金额进行分档，利息是10%-15%，具体以合同为准。利息普遍比银行高。经其查阅公安机关调取的“爱福家”投资人员明细其确认这些都是其经手的。嘉定路投资点的银行账户是中国工商银行的，户名是青岛某健康咨询有限公司，账号记不清。其公司会在单位周边老年人喜欢去的场所向路过的老年人发放传单，介绍其公司，说其公司有老年人活动的场所，然后邀请他们登记为会员，优惠卖发鸡蛋、米、面等，吸引老年人到其公司参加活动，之后在公司内慢慢向老年人宣传公司规模，吸引老年人投资。其从进入公司就在1组干业务员，一直到2018年3月离职。其公司的客户群体都是不特定人群，主要还是有养老需求的中老年人。其个人的工资卡是工商银行的，卡号记不清了，户主是其。到目前为止，其经手的投资额大约400万左右。其干业务员底薪是3000元人民币左右，提成是多少不清楚，提成是分3次发，第一次是次月发，第二次是半年发，最后一年发完。年终奖记得就多发了一个月的基本工资，但是发的不是现金，是其们公司的一个网购平台代金券，但是这个平台是什么其不清楚。到目前为止，其获得的业务提成或奖励大约有3万元左右。投资人将投资款钱交给其公司财务，财务给开收据，之后财务当天就会把钱打给南京总公司。公司承诺的利息都是按照合同约定的返还，养老院在南京有一所，在杭州有一所，青岛城阳区有一所在建设中，海南也有一所。其了解公司在关门之前利息一直按期返还。养老院其看过南京的，已经可以入住了，青岛的还在建设。4.相关审计报告认定，经过审计被告人赵伟涉及投资人人数、投资金额、已返还投资本息即损失数额。以上证据经庭审质证，均能相互印证。在本院审理期间，被告人赵伟预交退赔款人民币26992.5元。本院认为，被告人赵伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，其在所参与的共同犯罪中系从犯，应减轻处罚。公诉机关指控正确，本院予以支持。关于辩护人所提赵伟系从犯、如实供述罪行并认罪认罚，愿退交违法所得等辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人所提部分转单续存数额应予扣减的辩护意见，经查与法律规定不符，本院不予采纳。关于辩护人所提对其适用缓刑的建议，本院已予以考虑。被告人赵伟到案后如实供述罪行并认罪认罚,能积极退交违法所得，确有悔罪表现，不致再危害社会，依法可对其从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人赵伟退交违法所得人民币26992.5元，按比例发还各名投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  孙国秀人民陪审员  周玉玲二〇二〇年十一月十一日书 记 员  王晓冬