浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0782刑初656号公诉机关义乌市人民检察院。被告人邓炳亮，男，1978年5月29日出生于福建省浦城县，汉族，小学文化，家住福建省浦城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月7日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月12日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人金佳琦，义乌市法律援助中心指派的浙江红太阳律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]3365号起诉书、义检刑追诉[2020]44号追加起诉决定书指控被告人邓炳亮犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员黄志兵出庭支持公诉，被告人邓炳亮及其辩护人金佳琦到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2017年以来，邓炳清（另案处理）设立聚友惠集团义乌分公司，以该公司投资实体超市项目需要资金为由，用发宣传单、业务员拉人以及口口相传等方式，以借款返息（月息2分）为诱饵吸纳存款，后邓炳清又于2018年5月7日在义乌注册泉都游（浙江）供应链管理有限公司（以下简称泉都游公司），以上述同样的理由和方式在义乌市向不特定人员宣传，从龚伟民等10余人处吸纳资金人民币500余万元，到期不能返本付息，造成损失人民币400余万元。期间，被告人邓炳亮于2017年12月左右在上述公司担任总经理，参与接待投资人、讲解公司盈利及借款模式、带领投资人参观实体超市、收付集资款项、管理公司等工作，积极参与向社会公众吸纳存款。现查明事实如下：1、2018年7月至10月，龚伟民通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币63万元，拿回人民币13.4398万元，亏损人民币49.5602万元。2、2018年7月至10月，龚燕雏通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币244万元，拿回人民币19.2799万元，亏损人民币224.7201万元。3、2018年4月至10月，丁积丰通过陈佳哲（另案处理）介绍到泉都游公司投资人民币42.2万元，拿回人民币12.05万元，亏损人民币30.15万元。4、2018年9月至10月，龚龙水通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币11.4万元，拿回人民币0.24万元，亏损人民币11.16万元。5、2018年8月至10月，龚向东、吴美莲通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币24万元，拿回人民币2.68万元，亏损人民币21.32万元。6、2018年4月至10月，王根英通过王淑萍介绍到泉都游公司投资人民币9万元，拿回人民币6.75万元，亏损人民币2.25万元。7、2018年3月至10月，王淑萍通过王梦蛟介绍到泉都游公司投资人民币26.5万元，拿回人民币5.83万元，亏损人民币21.67万元。8、2018年10月，吴兰仙通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币24万元，未拿回本息，亏损人民币24万元。9、2018年1月至10月，钱美女通过传单了解项目后到泉都游公司投资人民币10.9万元，拿回人民币7.66万元，亏损人民币3.24万元。10、2018年5月至10月，王爱仙通过陈金仙介绍到泉都游公司投资人民币12万元，拿回人民币7.64万元，亏损人民币4.36万元。11、2018年5月至10月，陈金仙通过陈佳哲介绍到泉都游公司投资人民币11万元，拿回人民币6.74万元，亏损人民币4.26万元。12、2018年2月至10月，王梦蛟通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币35万元，拿回人民币7万元，亏损人民币28万元。13、2018年9月，张秀婷通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币11万元，拿回人民币0.22万元，亏损人民币10.78万元。14、2018年4月至10月，王荣海通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币12万元，拿回人民币0.56万元，亏损人民币11.44万元。15、2018年5月至10月，宗菊莲通过泉都游公司业务员电话介绍到泉都游公司投资人民币84万元，拿回人民币37.4732万元，亏损人民币45.5268万元。被告人邓炳亮于2019年11月7日被福州机场出入境边防检查站工作人员抓获。指控认为，被告人邓炳亮的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人邓炳亮提出，其2018年10月6日离开公司的，有几笔是其离开公司后产生的；第二起244万中的100万、第三起中的30万、第八起的24万是其离开后产生的；其在公司是管理人员，没有接待投资人、没有介绍投资人、也没有讲解借款模式，没有资金在其账户的，起次要、辅助作用。辩护人金佳琦提出，被告人邓炳亮系初犯、从犯，部分金额不应认定为被告人吸收的款项，归案后如实供述犯罪事实，请求从轻处罚。经审理查明，2017年以来，邓炳清（另案处理）以聚友惠集团义乌分公司的名义，以该公司投资实体超市项目需要资金为由，用发宣传单、业务员拉人以及口口相传等方式，以借款返息（月利率2%）为诱饵，向社会不特定公众吸纳存款，后邓炳清于2018年5月7日在义乌注册泉都游（浙江）供应链管理有限公司（以下简称泉都游公司），以上述同样的理由和方式进行宣传，从龚伟民等10余人处吸纳资金人民币600余万元，到期不能返本付息，造成损失人民币400余万元。被告人邓炳亮于2017年12月至2018年10月6日左右在公司担任总经理，参与接待投资人、讲解公司盈利及借款模式、带领投资人参观实体超市、收付集资款项、管理公司等工作，期间共吸纳资金500余万元。现查明事实如下：1、2018年7月至10月，龚伟民通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币63万元，拿回人民币16.1771万元，亏损人民币46.8229万元。2、2018年7月至10月1日，龚燕雏通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币194万元，拿回人民币22.9599万元，亏损人民币171.0401万元。3、2018年4月至10月，丁积丰通过陈佳哲（另案处理）介绍到泉都游公司投资人民币25.2万元，拿回人民币12.05万元，亏损人民币13.15万元。4、2018年9月至10月，龚龙水通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币11.4万元，拿回人民币0.24万元，亏损人民币11.16万元。5、2018年8月至10月，龚向东、吴美莲通过龚伟民介绍到泉都游公司投资人民币24万元，拿回人民币2.68万元，亏损人民币21.32万元。6、2018年4月至10月，王根英通过王淑萍介绍到泉都游公司投资人民币9万元，拿回人民币6.75万元，亏损人民币2.25万元。7、2018年3月至10月，王淑萍通过王梦蛟介绍到泉都游公司投资人民币26.5万元，拿回人民币5.83万元，亏损人民币20.67万元。8、2018年10月1日，吴兰仙通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币24万元，未拿回本金，亏损人民币24万元。9、2018年1月至10月，钱美女通过传单了解项目后到泉都游公司投资人民币10.9万元，拿回人民币7.66万元，亏损人民币3.24万元。10、2018年5月至10月，王爱仙通过陈金仙介绍到泉都游公司投资人民币12万元，拿回人民币7.64万元，亏损人民币4.36万元。11、2018年5月至10月，陈金仙通过陈佳哲介绍到泉都游公司投资人民币11万元，拿回人民币6.74万元，亏损人民币4.26万元。12、2018年2月至10月，王梦蛟通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币35万元，拿回人民币8万元，亏损人民币27万元。13、2018年9月，张秀婷通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币11万元，拿回人民币0.22万元，亏损人民币10.78万元。14、2018年4月至10月，王荣海通过朋友介绍到泉都游公司投资人民币12万元，拿回人民币0.56万元，亏损人民币11.44万元。15、2018年5月至10月，宗菊莲通过泉都游公司业务员电话介绍到泉都游公司投资人民币84万元，拿回人民币37.4732万元，亏损人民币46.5268万元。上述事实，有集资参与人龚伟民、龚燕雏、丁积丰、龚龙水、龚向东、王根英、王淑萍、吴兰仙、钱美女、王爱仙、陈金仙、王梦蛟、王荣海、宗菊莲的陈述，证人张某的证言，接受证据清单，银行转账记录，义乌市泉都游有限公司投资明细，银行流水，借款合同，持股协议书，房屋有偿使用协议书，营业执照，情况说明，辨认笔录及照片，银行流水数据光盘，抓获经过，被告人邓炳亮的供述，户籍证明等证据证实。上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。关于被告人邓炳亮的辩解，经查，集资参与人龚燕雏陈述2018年10月29日再次投资人民币50万元，其余款项在2018年10月1日前投资；集资参与人丁积丰陈述2018年10月11日再次投资人民币17万元，其余款项在2018年10月1日前投资；集资参与人吴兰仙陈述其款项于2018年10月1日前投资，2018年10月1日重新签订合同。故龚燕雏投资的人民币50万元、丁积丰投资的人民币17万元，系被告人邓炳亮离职后产生，不应计入被告人邓炳亮的犯罪数额。公诉机关指控的部分事实有误，本院予以纠正。本院认为，被告人邓炳亮伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人邓炳亮在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人邓炳亮归案后能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人邓炳亮系初犯、从犯，归案后如实供述犯罪事实，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓炳亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2021年11月6日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人邓炳亮与其他共同犯罪人退赔各集资参与人违法所得人民币418.0198万元（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王树超人民陪审员  傅子义人民陪审员  葛帅帅二〇二〇年十一月二十三日代书 记员  何亮亮?退赔清单：集资参与人退赔金额（万元）1龚伟民46.82292龚燕雏171.04013丁积丰13.154龚龙水11.165龚向东、吴美莲21.326王根英2.257王淑萍20.678吴兰仙249钱美女3.2410王爱仙4.3611陈金仙4.2612王梦蛟2713张秀婷10.7814王荣海11.4415宗菊莲46.5268