呼和浩特市赛罕区人民法院刑事判决书（2020）内0105刑初208号公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。被告人刘某1，男，出生于呼和浩特市，大学本科文化，系中启普惠信息咨询（北京）有限公司内蒙古分公司总经理，捕前住呼和浩特市回民区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月28日被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2019年11月8日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人张建平，北京市盈科（呼和浩特）律师事务所律师。呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检二部刑诉（2020）140号起诉书指控被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员王某1、刘某2出庭支持公诉。被告人刘某1及辩护人张建平到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市赛罕区人民检察院指控，2016年2月24日，刘某3（另案处理）、王某2（另案处理）等人在北京市朝阳区注册成立北京中启融创资产管理有限公司，随后在全国多地成立分公司，向社会吸收公众存款。2017年12月30日，在呼和浩特市××区成立中启普惠信息咨询（北京）有限公司内蒙古分公司。2017年3月21日至2018年6月底，被告人刘某1以内蒙古分公司总经理的身份，采用口口相传、发放宣传单或者举办产品介绍会、讲座等方式以年利率7%至11%不等的利息向社会公众宣传理财产品，承诺返本付息，并以北京中启融创资产管理有限公司的名义与投资人李玉英、刘月梅、马俊芳等41人签订《出借咨询与服务协议》，吸收存款共计人民币496万元，所得资金全部打入北京中启融创资产管理有限公司账户或其实际控制的内蒙古腾达来牧业有限公司、吉林省舒兰市华兴恒业房地产开发有限公司账户。2019年10月28日，被告人刘某1主动到案。公诉机关提供了相关证据，据以认定被告人刘某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定。被告人刘某1对起诉书指控的罪名没有异议，辩称：1、其只负责行政工作，不参与实际业务，领取基本工资没有提成；2、离职的日期早于公诉机关查明的日期；3、本案构成单位犯罪；4、对起诉书指控的犯罪数额有异议。其辩护人发表如下辩护意见：1、对指控的罪名无异议；2、被告人刘某1的离职时间及公诉机关指控的犯罪数额，证据不足；3、本案系共同犯罪，被告人刘某1在案件中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚；4、被告人刘某1系初犯、偶犯，投案自首并退还违法所得，认罪认罚态度好，符合判处缓刑的相关法律规定。经审理查明，2016年2月24日，刘某3（另案处理）、王某2（另案处理）等人在北京市朝阳区注册成立北京中启融创资产管理有限公司，随后在全国多地成立分公司，向社会吸收公众存款。2017年12月30日，在呼和浩特市××区成立中启普惠信息咨询（北京）有限公司内蒙古分公司。2017年3月21日至2018年6月底，被告人刘某1以内蒙古分公司总经理的身份，采用口口相传、发放宣传单或者举办产品介绍会、讲座等方式以年利率7%至11%不等的利息向社会公众宣传理财产品，承诺返本付息，并以北京中启融创资产管理有限公司的名义与投资人李玉英、刘月梅、马俊芳等41人签订《出借咨询与服务协议》，吸收存款共计人民币496万元，所得资金全部打入北京中启融创资产管理有限公司账户或其实际控制的内蒙古腾达来牧业有限公司、吉林省舒兰市华兴恒业房地产开发有限公司账户。2019年10月28日，被告人刘某1主动到案。另查明，2020年4月22日，被告人刘某1自愿签署了《认罪认罚具结书》。2020年10月22日，被告人刘某1家属主动退还非法所得（从中启融创领取的工资及奖金）人民币10万元。上述事实有下列证据证实：1、书证。（1）抓获经过。证明2019年10月28日，被告人刘某1主动投案；（2）常住人口信息。证明被告人刘某1已经达到刑事责任年龄；（3）刘某1提供的中启融创分公司员工应聘面试入职表及离职员工花名册。证明2017年3月21日，刘某1应聘中启融创分公司员工，2018年3月16日从中启融创第一运营中心十五区呼市一分公司离职，职位为分公司经理；（4）北京市朝阳区人民检察院起诉书副本。证明2019年7月26日，北京市朝阳区人民检察院以刘某3、王某2等12人涉嫌非法吸收公众存款向朝阳区人民法院提起公诉；（5）刘某1银行流水明细。证明2017年5月11日至2018年7月3日，刘某1工资卡收到北京中启融创资产管理有限公司打款记录；（6）工商登记档案。证明中启普惠信息咨询(北京)有限公司内蒙古分公司核准成立日期为2017年12月30日，经营范围为贸易咨询，营业执照上注明未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；（7）工作说明。证明侦查人员无法调取到被告人刘某1的任职及离职手续；（8）《出借咨询与服务协议》。证明本案被害人与北京中启融创资产管理有限公司、嘉信非融资性担保(北京)有限公司签订协议及投资的情况；（9）银行转账凭证。证明被告人家属退还被告人刘某1在职期间的工资及提成人民币10万元。2、证人证言。（1）证人赵某1证言。证明中启普惠信息咨询(北京)有限公司内蒙古分公司实际经营人是刘某1，投资人签的合同都是提前在北京总公司制作好，章也是提前盖好的，投资款都是以POS机刷卡的形式刷到了北京中启融创投资管理有限公司的账户里，刘某1是2018年6月份从中启普惠信息咨询有限公司内蒙古分公司离职的；（2）证人云某证言。证明中启普惠信息咨询(北京)有限公司内蒙古分公司和中启融创资金管理有限公司实际上是一家公司，内蒙古分公司的责任人是刘某1，以及被告人刘某1的离职情况；（3）证人赵某2证言。证明中启普惠信息咨询(北京)有限公司内蒙古分公司实际经营人是刘某1，内蒙古分公司以北京中启融创投资有限公司的名义对外进行宣传，客户的投资款以pos机刷卡的形式刷到了北京中启融创投资管理有限公司的账户里，刘某1大概是2018年4月份离职的；（4）证人刘某3证言。证明北京中启融创资产管理有限公司是2016年2月24日注册成立的，刘某3是实际控制人，公司主要通过向社会集资投资项目，做线下理财业务，由各分公司通过发放宣传手册，拨打电话等方式发展投资人，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，通过pos机刷卡方式，收取客户投资款后用于公司项目运作，投资期限为1个月，3个月，6个月，1年不等，投资年化收益是12%-15%，承诺保本付息。刘某1全面负责呼市分公司的日常管理事务，包括人员管理、业绩考核和签订合同，以及发展客户，他的提成是按照全分公司的业绩提成。舒兰市华兴恒业房地产开发有限公司和内蒙古腾达来牧业有限公司都是由其实际控制。公司用付桂芝、悠鸿地和刘洪波的个人卡发工资；（5）证人王某2证言。证明北京中启融创资产管理有限公司实际控制人是刘某3，其负责公司全部事务，做的是理财业务，其说明债权理财、房屋债权及付息方式的情况；公司以办酒会的形式由业务员向客户介绍项目情况及收益预测，到项目地考察，客户投资款打到了法人的账户、公司对公账户及项目方的账户。刘某1是呼和浩特市分公司的负责人，全面负责呼和浩特市分公司的日常管理事务，包括人员管理、业绩考核和签订合同，以及发展客户，他的提成是按照全分公司的业绩提成；（6）证人王某3证言。证明刘某1主要负责整个呼和浩特市地区公司所有日常事务，包括招聘、入职面试、培训、监督业务员办理业务，办理酒会，以及被告人刘某1的离职情况；（7）证人王某4证言。证明刘某1是2018年4月份离职，作为分公司总经理，刘某1负责监督布置公司的宣传活动，将总公司的任务传达给分公司的业务员，监督业务员的执行情况；（8）证人张某证言。证明刘某1是2018年4月份提交的离职报告，正式离职是2018年6月份左右。3、报案材料及47名被害人的陈述。证明本案47名被害人与北京中启融创资产管理有限公司、嘉信非融资性担保(北京)有限公司签订协议及投资的情况；4、被告人刘某1的供述与辩解。证明刘某1供述其是中启普惠信息咨询(北京)有限公司内蒙古分公司的经理，分公司没有做投资理财的资质，都是以北京中启融创资产管理有限公司的名义做的投资理财，年化收益率最少的是7%，最高的是11%。以上证据经当庭举证、质证，被告人刘某1对其离职时间有异议。辩护人发表如下质证意见：1、在案证据不能证明被告人刘某1的离职时间为2018年6月；2、证人证言及被害人陈述证明被告人刘某1没有直接参与融资；3、在案证据无法证明公诉机关指控的犯罪数额。本院认为公诉机关所举证据来源合法、客观、相互印证，均予采信。本院认为，被告人刘某1伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会吸收公众资金，共计人民币496万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于起诉书指控的犯罪数额有异议的辩护意见，经查证，公诉机关指控数额无误，本院不予采纳该项辩护意见；对于被告人辩称其只负责行政工作，不参与实际业务的辩解，其作为中启普惠信息咨询（北京）有限公司内蒙古分公司的总经理，工作职责涵盖公司的业务范围，故对其该项辩解不予采纳；对于被告人及辩护人提出的公诉机关指控的被告人的离职日期不准确的意见，与在案证据不符，本院不予采纳。被告人刘某1犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人退缴违法所得，本院酌情从轻处罚。案发后，被告人刘某1自愿签署《认罪认罚具结书》，依法可以从轻处罚。由于公诉机关未提供被害人退赔金额的明细，故本案对退赔事宜不予处理。对于辩护人的其他合理辩护意见，本院依法予以采纳。根据被告人犯罪事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度以及在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2021年10月27日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 袁 苑人民陪审员 何 清人民陪审员 何继英二〇二〇年十一月十六日书记员 马小娜