苏州工业园区人民法院执 行 裁 定 书（2020）苏0591执4169号之一被执行人：王锦斌，男，1986年3月5日生，汉族，住苏州市姑苏区。被执行人：雷小博，男，1989年11月20日生，汉族，住河南省洛阳市澧河回族区。关于被执行人王锦斌、雷小博责令退赔一案，该案(2019)苏0591刑初253号刑事判决书已经发生法律效力。依该裁判：一、被告人王锦斌犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2030年9月9日止。财产刑自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。二、被告人高建飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2028年3月9日止。财产刑自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。三、被告人雷小博犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前羁押的，羁押一日折抵刑期一日；期间取保候审的，刑期终止日予以顺延；即自2018年9月10日起至2023年5月17日止。财产刑自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。四、责令被告人王锦斌、高建飞、雷小博退出违法所得人民币三十二万三千六百元；责令被告人王锦斌、雷小博退赔被害人袁某人民币七万八千元、被害人李某人民币三万元；责令被告人高建飞退赔被害人徐某人民币三十二万五千三百二十元。五、暂扣于公安机关的作案工具手机等予以没收，并上缴国库。由于被执行人王锦斌、雷小博未履行法律文书确定的义务，本院刑事审判庭移送执行，2020年9月16日立案受理。案件执行过程如下：1、2020年9月17日，本院通过法院专递形式向被执行人王锦斌、雷小博户籍地及苏州第二看守所邮寄送达了执行通知书、报告财产令、信用惩戒风险提示、限制消费令、传票等执行文书，责令其履行债务。反馈被执行人王锦斌住户籍地长年无人退回，雷小博户籍地已搬迁退回。苏州第二看守所于2020年9月26日签收。因被执行人违反财产申报制度，本院已将其纳入失信被执行人名单，并已向其发出限制消费令。采取限制高消费措施。2、2020年9月17日，2020年10月30日，本院通过全国执行网络查控系统查询了被执行人王锦斌、雷小博的银行存款、证券、车辆、不动产等财产情况。经查①：被执行人王锦斌名下有苏Ｅ×××**汽车一辆，本院已经查封（本案查封期限自2020年9月27日至2022年9月26日）。2020年10月30日，本院向被执行人王锦斌配偶杨亭调查苏Ｅ×××**汽车下落，其称车辆被别人开走，车辆并不在王锦斌和杨亭的控制之下，也不清楚车辆的下落。2020年11月18日，本院前往苏州市第二看守所对被执行人王锦斌进行提审，其明确名下车辆有十几年了已经报废，可能被其他债权人开走，不在其控制下，现不清楚车辆的下落。2020年11月6日，本院执行人员前往苏州市公安局园区分局指挥中心查询苏Ｅ×××**汽车轨迹及下落，反馈近一年内没有任何行驶轨迹。后经本院多方查找，车辆下落不明，未能扣押到位，刑事审判庭亦未能提供车辆下落。②被执行人王锦斌与案外人杨亭名下有位于苏州工业园区金益新村88幢402室房地产一套，本院已经查封（本案查封期限2020年9月24日至2023年9月23日）已生效的(2019)苏0591刑初253号刑事判决书查明：2017年11月至2018年3月，被告人王锦斌、高建飞、雷小博等人预谋后，在苏州市虎丘区金河国际中心、苏州工业园区金益新村等地，以“苏州邦尼公司”名义，采用按行规收取“保证金”“砍头息”、“以贷还贷”等手段，诱使被害人徐某数次签订虚高的借贷协议并制造相应虚假给付银行流水。期间，被告人王锦斌等人发现被害人徐某父母名下已被抵押借款的苏州工业园区金益新村88幢402室的房产价值明显超出所担保的债权数额，遂转账74.6万元让被害人等归还相关借款并解除抵押，意图将该房产再次抵押贷款用于归还上述非法债务。后被告人王锦斌等人以被害人徐某父母年老无法办理抵押贷款为由，让被害人徐某动员其父母于2018年3月底将上述价值193.81万元的房产过户至被告人王锦斌及其妻子名下。2020年10月20日，本院询问被害人徐某，其明确苏州工业园区金益新村88幢402室房地产一直为被害人徐某及其父母徐云男、陆雪宝居住，该套房屋为王锦斌套路贷骗取至其名下，实际所有人为被害人徐某及其父母徐云男、陆雪宝，其已向公安、检察院报案做过笔录，徐某已向本院提起执行异议，现该案审理中，案号（2020）苏0591执异226号、案号（2020）苏0591执异227号。该套房地产根据刑庭判决书查明的事实、移送的情况说明、苏州市中级人民法院来函提示及本院执行中调查的情况查明：苏州工业园区金益新村88幢402室房地产虽登记在王锦斌与案外人杨亭名下，但实际上一直为被害人徐某及其父母徐云男、陆雪宝居住，王锦斌与案外人杨亭从未实际入住过，该套房屋系为实现套路贷非法债权进行抵押所致，其实际产权人虽登记在王锦斌，但权属尚存在争议，不能作为王锦斌名下的财产用于刑事判决涉财产部分。故本案中该套房地产暂不宜处置。③被执行人王锦斌与案外人杨亭名下有位于苏州市新庄新村98幢308室房地产一套，本院已经查封（本案查封期限2020年9月24日至2023年9月23日）2018年11月8日，苏州市园区公安分局对王锦斌询问笔录中，王锦斌明确王立标客户来借钱，最后因为还不出钱，然后把王立标的新庄新村的房子过到王锦斌名下，让王锦斌帮忙做的房抵。2020年10月23日，本院询问案外人王德进（系王立标父亲），其明确新庄新村98幢308室房地产一直为王立标及其父母王德进、邓红桃居住，该套房屋为王锦斌套路贷骗取至其名下，实际所有人为案外人王立标及其父母王德进、邓红桃，王德进、邓红桃已向本院提起执行异议，现该案审理中，案号（2020）苏0591执异235号。刑庭移送情况说明，新庄新村98幢308室房地产现为王立标父母居住，王锦斌供述及方州陈述，系为办理抵押贷款，将房子挂在王锦斌名下，以王锦斌名义抵押贷款给王立标使用，与王锦斌无关。该套房地产根据刑庭移送的情况说明、苏州市中级人民法院来函提示及本院执行中调查的情况查明：新庄新村98幢308室房地产虽登记在王锦斌与案外人杨亭名下，但实际上一直为案外人王立标及其父母王德进、邓红桃居住，王锦斌与案外人杨亭从未实际入住过，该套房屋以王锦斌名义抵押贷款，给王立标用，其实际产权人虽登记在王锦斌与杨亭名下，但权属尚存在争议，不能作为王锦斌名下的财产用于刑事判决涉财产部分。故本案中该套房地产暂不宜处置。除此之外，未发现被执行人有其他可供执行的财产信息。3、2020年9月17日，本院通过江苏省执行网络查控系统查询了被执行人王锦斌、雷小博的财产状况。未发现被执行人有可供执行的财产信息。4、2020年9月，本院向苏州市区各不动产登记中心查询了被执行人王锦斌、雷小博名下的不动产。除上述查明的房地产外，未发现被执行人有可供执行的财产信息。5、2020年9月，本院委托被执行人王锦斌住所地安徽省歙县人民法院调查被执行人名下不动产登记情况，反馈其名下无房地产登记情况。6、2020年9月，本院委托被执行人雷小博住所地河南省洛阳市廙河回族区人民法院调查被执行人名下不动产登记情况，反馈其名下无房地产登记情况。7、关于王锦斌调查情况如下：①2020年10月20日，本院执行人员前往被执行人王锦斌名下位于苏州工业园区金益新村88幢402室房地产走访调查，该处房地产实际一直为被害人徐某及其父母居住。王锦斌与杨亭从未实际入住。②2020年10月23日，本院执行人员前往被执行人王锦斌名下位于苏州市新庄新村98幢308室房地产走访调查，该处房地产实际一直为案外人王立标及其父母王德进、邓红桃居住。王锦斌与杨亭从未实际入住。③2020年10月30日，本院通知被执行人王锦斌配偶杨亭来院接受调查，其明确新庄新村98幢308室房地产、金益新村88幢402室房地产过户时只是通知其去签个字，具体房子在哪里有谁居住并不清楚，其和王锦斌名下无任何财产，其做护肤品销售月收入4000元，有一个小孩需抚养，除去生活费现没有能力在再替被执行人缴纳退赔款项。另王锦斌父母是农民，也没有什么收入。④2020年11月18日，本院前往苏州市第二看守所对被执行人王锦斌进行提审，其明确其名下现无财产无收入无积蓄，名下的两套房地产均为办理贷款持有，不是真正所有权人，名下车辆十几年了应该已经报废，现在不在其控制下，父母为农民，现无能力履行本案债务。⑤王锦斌配偶杨亭向本院明确苏州市姑苏区盘胥路6号6幢404室仅为王锦斌身份证上登记地址，王锦斌并不在此处居住，2020年11月20日，本院执行人员前往杨亭暂住地东环新村4幢307室走访调查，经调查该处房地产为杨亭大伯所有，杨亭暂住该处。8、关于雷小博调查情况如下：①、2020年11月12日，本院执行人员前往河南省洛阳市澧河回族区启明西路13号6号楼1单元402室走访调查，经调查雷小博未婚，父亲为洛阳市叉车厂工人退休工资2000元左右，患有脑血管疾病，其母亲无工作，其家人共有六口人居住在70平方米房子内，其家人表示现家庭经济条件不好，无能力替雷小博偿还本案债务。②2020年11月18日，本院前往苏州市第二看守所对被执行人雷小博进行提审，其明确其名下现无财产，以后出来后打工慢慢偿还。9、被执行人王锦斌、雷小博现尚在服刑。本案执行标的108000元。实际执结到位0元，尚未执结到位108000元。上述事实，有各协助执行单位出具的财产查询回执等证据证实。本院认为，债权依法受法律保护，但债权的实现取决于被执行人的履行能力。在本次执行程序中，本院依职权对被执行人的财产进行了调查，未发现可供执行的财产。现本案执行措施已穷尽，仍无法顺利执结本案，故本次执行程序应予终结。依照《最高人民法院关于适用的解释》第五百一十九条的规定，裁定如下：终结本次执行程序。被执行人负有继续履行债务的义务。本裁定书送达后立即生效。审判长  黄延杰审判员  牛 军审判员  陈 谚二〇二〇年十一月二十七日书记员  张永强