浙江省湖州南太湖新区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0591刑初25号 公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。 被告人张坤林，男，1957年3月25日生，汉族，文盲，户籍地浙江省湖州市南浔区。因本案于2018年8月16日被湖州市公安局取保候审，2020年9月9日经本院决定被逮捕。现羁押于湖州市看守所。 辩护人马国良，浙江银湖律师事务所律师。 被告人李新初，男，1960年12月6日生，汉族，初中文化，户籍地浙江省湖州市吴兴区。因本案于2018年8月16日被湖州市公安局取保候审。现在居住地候审。 辩护人葛敏敏，浙江银湖律师事务所律师。 被告人周月明，男，1981年4月8日生，汉族，初中文化，户籍地浙江省安吉县。2001年因犯非法经 营罪被安吉县人民法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币六万元，2009年2月28日刑满释放。因本案于2019年7月25日被湖州市公安局取保候审。现在居住地候审。 辩护人陈涛，浙江浦源律师事务所律师。 被告单位浙江新屹建设集团有限公司，统一社会信用代码91330500737796891Ｕ，法定代表人邹新建，住所地浙江省湖州市。 诉讼代表人陈华国，男，1967年11月8日生，汉族，高中文化。 被告人邹新建，男，1954年10月5日生，汉族，初中文化，户籍地浙江省湖州市吴兴区。因本案于2019年7月25日被湖州市公安局取保候审。现在居住地候审。 辩护人沈国勇、陈浩然，浙江京衡（湖州）律师事务所律师。 湖州市吴兴区人民检察院以吴检一部刑诉[2020]297号起诉书指控被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月26日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，组成合议庭审理，后依法转为普通程序，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员沈璋、叶玲出庭支持公诉，被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司诉讼代表人陈华国及辩护人马国良、葛敏敏、陈涛、沈国勇到庭参加诉讼。期间，延期审理一次。本案现已审理终结。 湖州市吴兴区人民检察院指控：2014年4月至2017年1月期间，被告人张坤林、李新初等人未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以12%-22%高年化收益率为饵，向赵钦、付永国、沈某等944名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币22186.269万元，至起诉前已支付利息、返利共计人民币22151.81万元，实际造成集资参与人本金损失人民币700.58万元。其中，被告人张坤林参与非法吸收公众存款人民币21943.569万元，被告人李新初参与非法吸收公众存款人民币22186.269万元，被告人周月明参与非法吸收公众存款16517.459万元，被告单位浙江新屹建设集团有限公司及被告人邹新建参与非法吸收公众存款人民币7204.69万元。公诉机关认为，被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人及被告单位均具有自首情节，建议判处被告人张坤林有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元；判处被告人李新初有期徒刑两年三个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；判处被告人周月明有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；判处被告单位浙江新屹建设集团有限公司罚金人民币五万元，判处被告人邹新建有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司对指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。 经审理查明：2014年3月至2017年1月期间，被告人张坤林、李新初等人先后成立浙江湖州聚鑫非融资性担保有限公司、浙江湖州盛信投资管理有限公司、浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司，未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，利用“大家贷”、“盛信车贷”、“盛信金融”等网络平台对外进行宣传，以12%-22%高年化收益率，向赵钦、付永国、沈某等944名社会不特定人员非法集资共计约人民币22288万元，至2017年1月共计归还集资参与人约人民币22125万元，造成损失约人民币729万元。分述如下： 2014年3月,被告人李新初、周月明出资设立浙江湖州聚鑫非融资性担保有限公司，后通过“大家贷”融资平台非法集资约人民币242万元。 2014年6月，被告人张坤林、李新初、周月明设立浙江湖州盛信投资管理有限公司，后通过“盛信车贷”融资平台非法集资约人民币14829万元。 2015年10月，被告单位浙江新屹建设集团有限公司入股浙江湖州盛信投资管理有限公司并持有该公司50%股份，浙江湖州盛信投资管理有限公司后更名为浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司，被告人周月明中途退出浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司。期间，被告人张坤林、李新初及被告单位浙江新屹建设集团有限公司通过“盛信金融”融资平台非法集资约人民币7216万元，其中被告单位浙江新屹建设集团有限公司及其关联方湖州星利房地产开发有限公司使用资金人民币1405万元。 2016年7月，浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司停业并清理债权债务，被告人张坤林、李新初、周月明、被告单位浙江新屹建设集团有限公司退赔集资参与人约人民币336万元，至2017年1月，共造成43名集资参与人损失约人民币729万元。 案发后，被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建另退赔刘兰波等6名集资参与人经济损失，并签署债务清算确认书，确认该6人合计约人民币64万元已清偿。 被告人周月明向公诉机关退缴人民币100万元，被告人李新初向本院退缴人民币120万元，被告人邹新建向本院退缴人民币30万元。 综上，被告人李新初参与非法集资约人民币22288万元；被告人张坤林非法集资约人民币22045万元；被告人周月明参与非法集资约人民币16619万元；被告单位浙江新屹建设集团有限公司参与非法集资约人民币7216万元。 上述事实，有经当庭举证并经质证的人口信息、户籍证明、刑事判决书、营业执照、工商登记资料、投资理财宣传材料、经营合同、增资协议、借款合同、转账凭证、承诺书、债务清算确认书、电子物证检查工作记录、审计报告，证人杨某、沈某、孟某、吴某、王某、方某、朱某等人的证言，公安人员出具的到案经过、情况说明，被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建的供述和辩解等予以证实，足以认定。 关于被告人周月明的辩护人提出本案所造成集资参与人的损失均在被告人退出浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司后造成的意见，与查明事实不符，本院不予采信。 本院认为，被告人张坤林、李新初、周月明、被告单位浙江新屹建设集团有限公司在未取得金融业务许可，未经国家相关部门批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，被告人邹新建作为被告单位浙江新屹建设集团有限公司直接负责的主管人员，行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予分别惩处。关于被告人邹新建的辩护人提出被告人邹新建在共同犯罪中系从犯的意见。经查，被告单位浙江新屹建设集团有限公司在浙江湖州盛信互联网金融信息服务有限公司占股50%，被告人邹新建代表被告单位行使管理权，在共同犯罪中起重要作用，不宜认定为从犯，故对辩护人该意见不予采纳。被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司退赔集资参与人经济损失，本院视其退赔情况酌情从轻处罚。被告人周月明曾有犯罪前科，酌情从重处罚。公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张坤林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年9月9日起至2023年3月8日止；罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 二、被告人李新初犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 三、被告人周月明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 四、被告单位浙江新屹建设集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五万元（罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 五、被告人邹新建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 六、扣押在案的人民币二百五十万元，按比例发还各集资参与人；责令被告人张坤林、李新初、周月明、邹新建、被告单位浙江新屹建设集团有限公司退赔集资参与人其余经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王晓翔 人民陪审员  戈旭娇 人民陪审员  汪 瑛 二〇二〇年十一月三日 书 记 员  钱国鑫