杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0111刑初568号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人麦王斌，男，1982年3月8日出生，汉族，小学文化程度，户籍地宁夏回族自治区中卫市沙坡头区，现住宁夏回族自治区中卫市沙坡头区。因本案于2020年1月19日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年2月24日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人李海波，杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江抱朴律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检一部刑诉〔2020〕1645号起诉书指控被告人麦王斌犯诈骗罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院经审查，于2020年8月7日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年9月23日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员童冬凤出庭支持公诉，被告人麦王斌及其辩护人李海波到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控：2019年12月，被告人麦王斌将自己的多张银行卡账号提供给实施电信网络诈骗犯罪的张锋（另案处理）等上家，上家虚构客服专员身份，以帮助办理贷款为名，骗取被害人裘某、张某等人钱款。诈骗成功后，被告人麦王斌根据张锋指令帮助取现47万余元（人民币，下同），从中收取好处费4700余元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为被告人麦王斌以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行卡账号配合作案，并协助进行取现，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人麦王斌在共同犯罪中起次要作用，系从犯。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定予以惩处。 被告人麦王斌辩称，对起诉书指控的事实和罪名有异议，认为其主观上并不明知案涉款项系电信网络诈骗所得，故不构成诈骗罪。 辩护人李海波对公诉机关指控被告人麦王斌构成诈骗罪有异议，其提出：被告人麦王斌主观上并不明知，客观上仅是根据指示进行提现，并未参与张锋等人的诈骗过程，故被告人麦王斌不构成诈骗罪。若最终法院认定被告人麦王斌构成诈骗罪，则被告人麦王炳也存在从犯、主观恶性较小、无前科劣迹等情节。 经审理查明： 2019年12月，被告人麦王斌将自己的多张银行卡账号提供给实施电信网络诈骗犯罪的张锋（另案处理）等上家，上家虚构客服专员身份，以帮助办理贷款为名，骗取被害人裘某、张某等人钱款。诈骗成功后，被告人麦王斌根据张锋指令帮助取现47万余元，从中收取好处费4700余元。 证明上述事实并经庭审质证的证据有： 被害人裘某的陈述、微信聊天记录、转账记录、ＡＰＰ信息、通话记录，证实2019年12月21日，其接到一个自称阳光易贷客服专员的电话，问其有无资金需求，其因要买车便说有资金需求，对方说可以提供3-50万元的贷款，后双方互加了微信。后对方以办理会员、交纳冻结费、制造流水费、缴纳保证金等名义，让其向对方提供的陈克星、李桂花、康洪来、章乐乐、张彪、史雯雯、宁少飞、赵旭、冯嘉逸等人的账户分27次共打款30万元。之后，其无法联系上对方，也未收到退款等事实。 被害人张某的陈述、银行卡交易明细、资金流向图，证实2019年12月15日，其接到一个贷款电话，并与对方添加为微信好友。后对方让其下载玖富分期ＡＰＰ，其下载了该ＡＰＰ并填写了个人信息。对方让其交1500元手续费才给提款密码，其便通过农业银行手机银行向对方提供的张立君银行账户转了1500元，但仍打不开。对方告诉其，因其在ＡＰＰ中填写的银行卡错误，需要交纳9000元解冻费，其又转账9000元到张立君的银行账户。对方又称钱在ＡＰＰ钱包里被冻结了，让其换个账户交9000元手续费，其未交钱。后其发现ＡＰＰ钱包中的9000元不见了。其共计被骗了10500元等事实。 被害人赵某1、曹某、陈某、丁某、李某、宋某、孙某、赵某2、王某1、王某2的证言、聊天记录、转账记录，证实被害人赵某1、曹某、陈某、丁某、李某、宋某、孙某、赵某2、王某1、王某2因接到办理贷款电话后通过阳光易贷等ＡＰＰ办理网贷等过程中分别被骗11852元、7398元、57500元、20000元、11900元、6010元、44011元、2××××.66元、11668元、15879元的事实。 搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实2020年1月19日，公安机关对被告人麦王斌居住的宁夏回族自治区中卫市沙坡头区的住所进行搜查，并依法扣押了被告人麦王斌使用的ｖｉｖｏ手机1只的事实。 辨认笔录及照片，证实被告人麦王斌辨认出让其取款的男子张锋，同案犯姬龙辨认出下发取款任务给其的张锋及与其一起帮助张锋取款的被告人麦王斌的事实。 监控录像，证实被告人麦王斌于2019年12月21日19时26分进入中国银行中卫分行营业部ATM取款，于19时32分离开的事实。 电子证据检查笔录，证实被告人麦王斌的微信“感悟人生”中有中国银行、工商银行、农业银行等三张银行卡照片；微信用户“风雨过后”在与被告人麦王斌的聊天记录中提到“张峰诈骗罪被起诉立案”。被告人麦王斌的QQ“感悟人生”的好友“秃鹫”，被告人麦王斌称呼对方为“鸡龙”等事实。 微信、支付宝交易记录，证实被告人麦王斌于2019年12月21日20:16微信账户充值10000元，于20:17微信账户提现9998.7元，于20:44支付宝转账10000元给张锋的事实。 银行交易明细，证实被告人麦王斌的中国银行、黄河农商银行、宁夏银行、工商银行、农业银行、邮储银行等六个账户在2019年12月11日至24日间，共收到61笔款项计471119元，分157次共取现470400元。另外，海南谷富辉贸易有限公司、海南仁富丰科技有限公司、温岭市温峤豪情五金店等银行账户有转账给麦王斌款项等事实。 思维导图，证实被害人裘某有两笔资金转账至陈克星的浦发银行账户，后该银行账户内资金流转至温岭市温峤豪情五金店的工商银行账户，后资金再流转至被告人麦王斌中国银行账户并由被告人麦王斌在中国银行中卫分行营业部ＡＴＭ机上取现的事实。 归案经过，证实被告人麦王斌被抓获归案的事实。 户籍证明，证实被告人麦王斌的基本身份信息，其已达完全刑事责任年龄的事实。 同案犯姬龙的供述和辩解，证实2018年其因借款的事情认识了做贷款的张锋。2019年4、5月份，张锋让其办银行卡用于转账，其办了一张建设银行卡、一张农业银行卡及绑定的电话卡后交给张锋。2019年12月14日至16日，张锋联系其做取钱的生意，其将自己开户的邮政银行、工商银行、黄河农商银行、中国银行、宁夏银行、石嘴山银行的账号拍照发给张锋。钱打入银行账户后，其根据张锋指示到相应ATM机取现，再到指定银行ATM机将现金汇款至指定的银行账户，其每取现1万元可获取好处费100元。自2019年12月16日起，其共帮张锋取现45万元，获利4500元。张锋告诉其这些钱是不干净的，其也知道钱的来源是不正当的。其和麦王斌都是帮张锋取钱的，方式都是在张锋指示下，先取款100元确认账户是否被冻结，再转其余款项。然后到指定的其他银行通过无卡存款方式转至指定账户，并将存款票据拍照发给张锋。其和麦王斌讨论过钱款来源，二人都觉得钱不是合法渠道取得的。其也问过麦王斌帮张锋取了多少钱，麦王斌告诉其取了40余万元等事实。 被告人麦王斌的供述和辩解，证实张锋是中卫本地人，在中卫创业城做代还信用卡和网贷的。其当时因需要还信用卡找到张锋，并互加了微信，平常偶尔有些联系。2019年12月，张锋通过微信联系其，让其用自己的银行卡帮张锋取现，每取1万元给其好处费100元。其当时觉得这个钱有问题，但因为经济比较紧张，就帮助张锋取现了。2019年12月21日，其中国银行账户收到100元，其取现后告知了张锋。后该账户陆续收到19900元，其取现9800元后通过无卡存款方式存入张锋指定的账户，并通过支付宝转给张锋1万元，其从中获利200元等事实。 上述证据均经庭审质证，能相互印证，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 关于被告人麦王斌及辩护人李海波提出的被告人麦王斌在主观并不明知因而不构成诈骗的辩解和辩护意见，经查，本案在案证据证明，同案犯姬龙供述张锋曾告知其钱款来路不正，且其与被告人麦王斌讨论过钱款来源性质，二人均知道款项来源不正。而被告人麦王斌在帮助取现过程中，先通过小额取现确认银行账户正常，后再进行大额款项操作，可以佐证被告人麦王斌实际明知款项来源的不正当性。被告人麦王斌受张锋指示开设多个银行账户用于取现，应当认定其与张锋间存在共同实施犯罪的合意。后被告人麦王斌以相同模式反复多次进行取现汇款操作，其主观上对其实施上述取现汇款行为的性质及相关款项系诈骗所得应当具有相应的辨识能力，且本案中被告人麦王斌帮助取现的多笔款项确系电信网络诈骗所得。综上，应当认定被告人麦王斌主观上明知涉案款项系电信网络诈骗所得，其提供取现汇款帮助以获取相应报酬，系诈骗罪的共犯，其行为已构成诈骗罪，故对上述辩解及辩护意见本院不予采纳。 本院认为，被告人麦王斌以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行账号配合作案并协助进行取现，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人麦王斌在共同犯罪中起次要、帮助作用，系从犯，本院依法予以从轻处罚。辩护人李海波提出的被告人麦王斌系从犯、无前科劣迹的辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院予以采纳。本院根据被告人麦王斌的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度等，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人麦王斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年1月19日起至2023年11月18日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人麦王斌退缴违法所得人民币4700元，按比例发还各被害人。 三、扣押在案的涉案物品手机1只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 滨 人民陪审员  王金明 人民陪审员  楼莉芳 二〇二〇年十一月六日 代书 记员  汪园媛