文书内容河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1323刑初264号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人杜建中，男，1952年3月15日出生，汉族，小学毕业，户籍所在地河南省西峡县，住西峡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月10日被西峡县公安局取保候审。辩护人贾中华，河南宇洋律师事务所律师。西峡县人民检察院以西检二部刑诉（2020）5号起诉书指控被告人杜建中犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月16日向本院提起公诉，2020年10月10日以西检二部刑变诉（2020）4号变更起诉决定书对指控犯罪事实予以变更。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年10月27日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员赵玉杰、余慧出庭支持公诉，被告人杜建中及辩护人贾中华均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：2010年被告人杜建中成立南阳御龙置业有限公司在西峡县太平镇开发御龙避暑山庄。因资金周转困难，先后以月息一分五厘、一分八厘、二分的利息面向社会非法吸收公众资金，用于开发山庄。自2011年至2017年5月，被告人杜建中累计吸收公众存款48户本金累计26606734元，偿还本金14115250元，尚有12491484元不能兑付被害人。针对上述指控，公诉机关当庭出示了收款收据等书证，存款户的证言，司法鉴定书，被告人杜建中的供述与辩解，户籍证明、受案登记表、到案证明等证据。公诉机关认为，被告人杜建中非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杜建中犯罪后主动投案，到案后如实供述自己罪行，是自首，可以从轻处罚。建议对被告人杜建中判处有期徒刑三年，适用缓刑。提请依法判处。被告人杜建中对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但辩称：我借钱是为了我的企业发展，为了建设，不属于非法集资，属于民间借贷。辩护人贾中华的辩护意见：1、被告人杜建中没有通过媒体、推介会、传单、手机等途径向社会公开宣传。2、程铁民、五里桥井边组等部分存款户在杜建中处的存款，已经法院民事判决，不应再做犯罪处理。3部分存款户是杜建中的朋友，且已出具了谅解书，对杜建中的行为表示谅解，不应当认定为非法吸收公众存款。4、杜建中的行为属于民间借贷，不应当作为犯罪处理。经审理查明：2010年被告人杜建中以南阳市御龙置业有限公司为名在西峡县太平镇开发御龙避暑山庄。因资金周转困难，杜建中先后以月息一分五厘、一分八厘、二分的利息为承诺，先后从亲朋好友及社会不特定人员处吸收存款，用于开发山庄。自2011年至2017年5月，共向程铁民、陈翠侠等47户人员吸收本金累计26606734元，偿还本金14115250元，已支付利息共计2124755.5元，尚有本金12491484元不能兑付存款人。（详见下图）                              借款人               借款本金金额                偿还本金金额                欠付本金余额①                已付利息                    程铁民                     3,500,000                    2,680,000                       820,000                     215,980                    陈翠侠                       800,000                      800,000                          -                       106,200                    张乐平                       400,000                      200,000                       200,000                     129,600                    靳生、黄清侠                     1,000,000                    1,000,000                          -                       220,500                    张文超                       600,000                      600,000                          -                       137,080                    杜小茹                    1,630,000                    1,044,000                      586,000               186,440                    岳元中                      200,000                      200,000                          -                 23,250                    唐文英                       500,000                      500,000                          -                        87,680                    刘振水                        80,000                          -                          80,000                          -                      刘丰侠                       210,000                      210,000                          -                            -                      李文梅                       100,000                          -                         100,000                          -                      王宏彬                       300,000                      300,000                          -                        56,700                    代文轩等                     1,080,000                      540,000                       540,000                          -                      五里桥井边组                     2,000,000                          -                       2,000,000                     593,000                    胡国芹                     4,700,000                      100,000                       370,000                       5,277                    王小丽                       400,000                      400,000                          -                            -                      杨国义，王爱芹                       450,000                          -                         450,000                          -                      王灵华                       120,000                       50,000                        70,000               8,290                    封少红                       230,000                      161,250                        68,750               12,937.5                       郝军朝                       190,000                      145,000                        45,000                      19,800                    孙建伟等                     2,575,820                       50,000                     2,525,820                       9,000                    别秋侠                       300,000                          -                         300,000                          -                      王晓娜                     1,400,000                          -                       1,400,000                          -                      李**                       200,000                          -                         200,000                       6,000                    陈金顶                       600,000                      600,000                          -                            -                      黄君良                       400,000                      400,000                          -                        37,249                    胡国萍                       110,000                      110,000                          -                         9,150                    董新岐                       300,000                      300,000                          -                         8,790                    杨文成，张娜                       200,000                       95,000                       105,000                          -                      王**                       500,000                      500,000                          -                        75,330                    王荣姣                       400,000                      400,000                          -                            -                      李丰兰                       580,000                      280,000                       300,000                          -                      张静                       100,000                      100,000                          -                            -                      马红                       500,000                          -                         500,000                          -                      王富建                       300,000                      300,000                          -                            -                      张冬梅                       200,000                      200,000                          -                            -                      杜建堂                     1,300,914                      700,000                       600,914                      40,372                    王晓峰                       200,000                          -                         200,000                          -                      郭秀荣                       200,000                          -                         200,000                          -                      宋建伟                       400,000                      400,000                          -                        23,200                    程军强                       200,000                      200,000                          -                        24,930                    王玉臣                       500,000                      250,000                       250,000                      40,000                    张怀军                       600,000                      300,000                       300,000                      48,000                    胡国荣                       150,000                          -                         150,000                          -                      李巧英                        50,000                          -                          50,000                          -                      赵成国                        50,000                          -                          50,000                          -                      李运峰                        30,000                          -                          30,000                          -                      合计                      26606734                14,115,250.00                12,491,484.00                2,124,755.50       2019年7月9日16时许，被告人杜建中主动到西峡县公安局经侦大队投案，并如实供述了犯罪事实。案发后，西峡县公安局将被告人杜建中在太平镇开发的御龙避暑山庄一栋房屋以及西国用（2011）第222号土地予以查封。本院审理过程中，被告人杜建中与部分存款人胡国芹、代文轩、杜建堂、李丰兰、杨文成、杜小如、别秋侠、胡国荣、张娜等人达成谅解协议。上述事实有以下几类证据证实：1.收款收据、民事判决书、南阳市御龙建筑水利水电工程有限公司与西峡分公司协议书、南阳市御龙建筑水利水电工程有限公司西峡分公司营业执照复印件、御龙避暑山庄公寓楼建筑工程施工许可证、御龙避暑山庄公寓楼建筑工程规划许可证、被告人杜建中身份信息、到案经过、犯罪记录查询证明、查封决定书。证明被告人杜建中累计吸收程铁民、陈翠侠等人公众存款47户；杜建中建设御龙避暑山庄的材料；2019年7月9日，杜建中到西峡县公安局经侦大队投案并接受询问，杜建中开发的御龙山庄房产被西峡县公安局查封。2.存款户程铁民、陈翠侠、陈金顶、封少红、刘振水、李文梅、张怀军、张召等人的证言。证实杜建中向社会不特定人员吸收存款的事实。3.被告人杜建中的供述与辩解。证实了杜建中与陈金顶联合开发太平镇御龙山庄项目。后因缺乏资金，杜建中向社会不特定公众吸收存款的行为。4.司法会计鉴定。证实杜建中吸收存款的人数、本金、已归还的本金及利息数额。上述证据均已在开庭审理中出示并经质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间相互印证，并形成完整的证据链，足以证实本案的事实。本院认为，被告人杜建中违反国家金融管理法规，以投资经营为名，承诺支付高息，最初向自己的亲朋好友吸收存款，然后逐渐向社会不特定人员扩散，共向社会不特定的47户人员吸收存款共计26606734元，吸收存款人数众多，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人向社会公众吸收存款期间，虽然没有通过媒体、推介会、传单等手段向社会公开宣传，但是被告人吸收存款时间较长，通过人与人之间的言语和信息传播，也属于对外公开宣传的表现形式。因此辩护人认为没有公开对外宣传的意见，本院不予支持；被告人的行为已经符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当追究其刑事责任。虽然部分存款人已经通过民事诉讼主张了权利，但民事与刑事解决的是不同的法律关系，二者并不矛盾，更不属于重复评价。因此，被告人认为其吸收存款的行为属于民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪以及辩护人认为部分存款已经法院民事判决，不应再做犯罪处理的意见，本院不予采纳；河南省高级人法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》明确非法集资的对象既有亲友、单位内部职工，又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定。参与集资的亲友，如果对集资行为人有真实明确意思表示谅解的，可以作为量刑情节酌情考虑。因此，辩护人认为部分存款户是杜建中的朋友，且已出具了谅解书，对杜建中的行为表示谅解，不应当认定为非法吸收公众存款的意见，本院不予采纳。但部分存款户表示对被告人谅解，可作为从轻的量刑情节考虑。吸收的存款本金，应当责令退赔于存款人。以吸收的资金向部分存款人支付的利息，应当依法追缴，但该部分存款人的本金尚未归还，支付的利息予以折抵本金。被告人杜建中犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首。依法可以对其从轻处罚。本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人杜建中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人杜建中于判决生效后十日内退赔程铁民、张乐平等28户集资款余额11176787.5元（具体情况详见附表）。附表：（单位元）            序号                 存款人姓名                 存款本金              已付利息及本金                 应退赔数额                  1               程铁民                       3,500,000                      2895980                           604020                  2               张乐平                         400,000                       329600                            70400                  3               杜小茹                       1,630,000                      1230440                           399560                  4               刘振水                         80,000                            0                            80000                  5               李文梅                        100,000                            0                           100000                  6               代文轩等                       1,080,000                       540000                           540000                  7               五里桥井边组                       2,000,000                       593000                          1407000                  8               胡国芹                        470,000                       105277                           364723                  9              杨国义、王爱芹                        450,000                            0                           450000                  10               王灵华                        120,000                        58290                            61710                  11               封少红                        230,000                     174187.5                          55812.5                  12               郝军朝                        190,000                       164800                             25200                  13               孙建伟等                       2,575,820                        59000                           2516820                  14               别秋侠                         300,000                            0                           300000                  15               王晓娜                      1,400,000                            0                          1400000                  16               李**                        200,000                         6000                           194000                  17               杨文成、张娜                        200,000                        95000                           105000                  18               李丰兰                        580,000                       280000                           300000                  19               马红                        500,000                            0                           500000                  20               杜建堂                       1,300,914                       740372                           560542                  21               王晓峰                        200,000                            0                           200000                  22               郭秀荣                        200,000                            0                           200000                  23               王玉臣                        500,000                       290000                           210000                  24               张怀军                        600,000                       348000                           252000                  25               胡国荣                        150,000                            0                           150000                  26               李巧英                         50,000                            0                            50000                  27               赵成国                         50,000                            0                            50000                  28               李运峰                          30,000                            0                            30000                                 合计                  19,086,734.00                    7909946.5                       11176787.5      如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长  张让江审判员  李颖博审判员  赛 赛二〇二〇年十一月六日法官助理王建涛书记员朱洁附：《中华人民共和国刑法》相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。