广东省广州市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）粤01民终20730号上诉人（原审原告）：黄彩霞，女，1963年10月20日出生，汉族，身份证住址广州市越秀区。被上诉人（原审被告）：万联证券股份有限公司广州白云分公司，住所地广州市白云区广园中路****首**。法定代表人：刘克夫，总经理。委托诉讼代理人:夏斌，系该司职员，联系地址。委托诉讼代理人:黎茂林，系该司职员，联系地址。上诉人黄彩霞因与被上诉人万联证券股份有限公司广州白云分公司（以下简称万联证券白云分公司）证券纠纷一案，不服广东省广州市白云区人民法院（2020）粤0111民初9953号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年10月9日立案后，依法组成合议庭审理本案。现已审理终结。黄彩霞上诉请求：1.撤销一审判决；2.判令万联证券白云分公司赔偿黄彩霞股票投资损失及资金利息损失共计人民币23万元。事实和理由：1.万联证券白云分公司明知黄彩霞完全不具有股票投资经验和风险承受能力，仍然为黄彩霞开设股票账户，并推荐黄彩霞购入股票，导致亏损。万联证券白云分公司应当承担赔偿责任；2.万联证券白云分公司投资顾问未依其承诺为客户提供服务，使黄彩霞丧失抛售股票的宝贵时间，导致黄彩霞的亏损。万联证券白云分公司应当承担赔偿责任；3.万联证券白云分公司诱导黄彩霞购买汇添富快线基金及国债，造成黄彩霞损失。万联证券白云分公司应当承担赔偿责任。万联证券白云分公司辩称：一审认定事实清楚，适用法律正确，请求二审法院依法驳回上诉请求，维持原判。黄彩霞于2020年4月8日向一审法院提起本案诉讼，请求判令：万联证券白云分公司赔偿黄彩霞损失股票金额23万元人民币。一审法院经审理认定事实如下：万联证券白云分公司原名为万联证券有限责任公司广州广园证券营业部，于2017年3月16日更名为万联证券白云分公司。2011年6月29日，黄彩霞填写《自然人开户信息登记表》向万联证券白云分公司申请开立沪深A股股票交易资金账户，委托方式包括电话委托、磁卡、热键自助、互联网、手机，业务申请包括网上交易、指定交易。同日，黄彩霞填写《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》，该确认书载明客户资金账号10×××98，并载明“特别风险提示：根据现行法律规定，证券居间人、客户经理及我公司的工作人员不得接受您的委托理财业务，不得接受您的全权委托，不得履行第三方监管义务，不得与您发生保证金借贷关系，不得进行融资融券，不得承诺证券投资收益和分担损失等法律禁止的行为。如果您与证券经纪人、投资顾问或我公司的工作人员协商签订具有上述性质的协议，属于您和证券经纪人、投资顾问或该工作人员的个人行为，该等行为所导致的法律风险由您和协议当事方承担，与我公司无关。请您妥善保管有关交易证件和密码，并注意定期修改密码，密码要足够长，比较安全的密码至少应该有6位，应该含有字母和数字。如因证件丢失或密码泄密而造成的交易事实和损失等后果由您自行承担，与我公司无关。您签署了本确认书，即表明您知悉并认同了我公司的主要服务内容和上述法律之禁止性规定，同时表明我公司已经履行提示和告知义务。”黄彩霞在该确认书上签名确认。当日，黄彩霞还签署了《万联证券有限责任公司客户交易结算资金银行存管三方协议》《万联证券有限责任公司投资者风险测评问卷》，领取了《开户协议手册》《万联证券客户指引》等文件，并在其后签订了《万联证券（广园）营业部股票机借用协议》。2011年6月30日，万联证券白云分公司工作人员对黄彩霞进行回访，部分回访录音如下：万联证券白云分公司工作人员：“请问您是本人亲自办理开户手续的吗？”黄彩霞：“是”。万联证券白云分公司工作人员：“另外提醒您：证券市场是高风险市场，我国法律是禁止证券公司的员工接受您的全权委托，同时也不能为您提供代客理财服务。请问您清楚吗？”黄彩霞：“额，什么，你再说吗”。万联证券白云分公司工作人员：“意思就提醒您，账户是不能交给我们证券公司员工代为操作的，法律上是禁止的。请问这样讲可以吗？”黄彩霞：“我现在才听得清楚，你重新讲一遍，我不太懂啊，因为我对这个证券也不熟，第一次接触，所以你有什么风险的东西，要注意的事项要跟我说一下。”万联证券白云分公司工作人员：“好的。那这句话的意思其实就是提醒您，您的证券账户是不能交给我们证券公司员工代为操作的，法律上是禁止的。如果您交易上有任何疑问，欢迎致电万联客服电话：400-8888-133，我们将竭诚为您服务。”黄彩霞：“我打这个400的电话都可以随时可以接通的吗？”万联证券白云分公司工作人员：“我们的工作时间是9点到下午5点。”、“营业部电话是8655****或者是86550893”。2013年，黄彩霞向中国证券监督管理委员会广东监管局投诉，反映万联证券白云分公司员工梁某锋及其他工作人员没有协助黄彩霞卖出股票造成亏损问题。中国证券监督管理委员会广东监管局于2013年4月7日向黄彩霞复函[广东证监信函（2013）14号]，函件载明:“一、关于营销人员冯某庆胡乱向您推荐股票以及承诺返还开户奖励的问题。经调取万联证券呼叫中心与您的电话记录（2013年1月16日15点30分），录音中您表示银华锐进基金是您本人要购买的，与您投诉信的表述不符。经查询万联证券的管理制度，无开户奖励的相关规定，且您未提供有效证据，现有证据无法核实冯某庆曾向您承诺返还开户奖励。二、关于营业部投资顾问梁某锋及营业部二楼前台人员未提供现场交易机器，并帮助您操作账户以及时卖出股票的问题。经现场核查和询问当事人，无法证实该营业部工作人员不给您提供现场交易机器且未帮助您操作账户以及时卖出股票。我局核查人员向您电话核实情况时，您反映2011年11月3日上午接近收市时曾通过该营业部二楼的电脑进行了1笔卖出委托和1笔撤单委托的操作。经核查，您证券账户在2011年11月3日11:20:46通过网上委托方式卖出银华锐进基金，随后又于11:27:07撤单，委托地址[wlzq_160775921_1203_0]为万联证券租借给您的股票机，并非通过营业部的现场交易电脑下达交易指令。经核实，该营业部没有修改客户交易记录的权限。三、关于营业部未给您安排固定现场交易机器的问题。2010年9月3日广园营业部制定的现场固定机位最低标准为资产不低于30万元且年成交量不低于600万元，并在该营业部一楼和二楼公告栏进行公示。制定固定机位标准属于证券公司及其分支机构的自主经营行为，已经事前在营业场所进行公示，且营业部一楼有33台流动交易机器可供没有固定机位的客户使用。四、关于万联证券在银行网点设点营销欺骗客户的问题。根据《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告[2009]2号）规定，证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。五、万联证券对投诉处理不妥的问题。经调查，万联证券对您的投诉进行了受理、登记、调查并向您反馈了调查结果。六、关于认购基金资金被无故冻结2天的问题。经调查，万联证券对汇添富收益快线货币市场基金认购资金的划转流程符合中国证券登记结算有限责任公司《通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作指引》的规定。有关您账户内经济损失等民事纠纷，建议您采用协商或通过司法途径解决。”2014年，一审法院受理黄彩霞诉万联证券白云分公司证券纠纷一案，案号为（2014）穗云法民二初字第288号，黄彩霞于2014年4月3日撤回该案起诉。2015年，黄彩霞再次向中国证券监督管理委员会广东监管局投诉，反映万联证券白云分公司员工陈某存在违法违规行为。中国证券监督管理委员会广东监管局于2015年8月18日向黄彩霞复函[广东证监函（2015）788号]，函件载明:“2015年6月8日上午，陈某在您的要求下，指导并协助您卖出300股广州发展股票；2015年6月11日上午，陈某应您要求，指导并协助您将证券资金账户内的资金转到银行账户。以上两笔操作均由您本人输入交易密码并确认交易，陈某系帮您完成部分辅助操作，上述事项已与您本人电话核实确认。综上所述，我局未发现陈某上述行为存在违法违规的情况。”另外，在2012年12月27日至2018年12月27日期间，黄彩霞多次向万联证券股份有限公司总部进行投诉。反映万联证券白云分公司员工冯某庆、梁某锋等人存在违法违规行为。万联证券股份有限公司于2017年3月23日回复黄彩霞：“一、关于您反映我公司工作人员承诺开户后返还奖励、赠送股票机有关问题。经核查，我公司经营管理制度对经纪业务开户没有开户后向客户给予开户奖励或赠送礼品的有关规定，我公司未发现证据证明我公司工作人员存在向您承诺开户返还奖励有关行为。根据您于2011年8月8日签署的《股票机借用协议》，您申请借用我公司股票机一台，协议约定股票机所有权归我公司，您只拥有股票机的使用权。二、关于您反映营业部工作人员推荐股票并代为买入、在发生亏损后拒绝协助操作导致亏损有关问题。经调取客户回访录音，您多次在电话回访中表示买入银华锐进是您本人自主决策，您在最近提交的书面确认材料中也表示投资相关基金由您自主决策，与您来信中反映情况不符。根据《证券法》第一百四十三条和第一百四十五条的规定，证券公司及其从业人员不得接受客户的全权委托代为操作账户，您签署的《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》也对上述内容作出了提示。三、关于您反映营业部未提供现场固定交易机位有关问题。您签署的《证券交易委托代理协议》等文件约定我公司有义务向您提供柜台委托、自主委托（包括电话委托、热键委托、网上委托以及其他方式）等委托渠道，并未约定我公司有义务提供现场固定交易机位。我公司广园营业部提供了足够的流动交易电脑供您使用，您也可通过电话委托、柜台委托、股票机等多种方式自主参与交易。四、关于您反映我公司冻结您基金认购资金有关问题。经核查，我公司对您申购添富快线基金认购资金的冻结和划转流程符合《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则》第七章第7.5条关于客户认购基金资金的划转的规定。我公司2013年3月7日向您返还添富快线基金8元收益是根据《汇添富收益快线货币市场基金更新招募说明书》的约定执行。五、关于您反映我公司工作人员服务态度及未及时处理投诉事项有关问题。针对您提出的业务方面的咨询和要求，我公司工作人员均在法律法规和公司制度规定的范围内提供服务，相关工作人员通过电话、短信和当面沟通等多种方式与您进行了交流。针对您的咨询和投诉，我公司均予以受理并登记了处理情况。如果您对上述解释仍不清楚，您可以向我公司广州广园证券营业部反映，我们将会再次向您解释相关业务规则及基金合同条款。”后因黄彩霞多次向万联证券白云分公司索赔未果，遂成讼。一审诉讼中，黄彩霞表示其诉请的23万元是其购买银华锐进股票的所造成的亏损及利息，具体计算方法如下：2011年9月5日，黄彩霞买入258100份银华锐进股票，每份1.2元，黄彩霞支付佣金185.83元，买入股票成本共计309905.83元。2011年9月7日，黄彩霞卖出258100份银华锐进股票，每份1.23元，黄彩霞支付佣金190.48元，卖出股票扣除买入成本后盈利7366.69元。2011年9月30日、10月10日、10月12日，黄彩霞再次分批买入278300份银华锐进股票，每份1.162元，黄彩霞支付佣金198.38元，买入股票成本共计323582.98元。2012年11月30日，黄彩霞再次卖出278300份银华锐进股票，每份0.398元，黄彩霞支付佣金66.46元，卖出股票扣除买入成本后亏损212886.04元。黄彩霞认为上述损失是由于万联证券白云分公司员工没有如实向黄彩霞披露股票信息，没有指导黄彩霞操作股票，导致黄彩霞没有在合适的时机买入卖出股票导致的。为证明上述主张，黄彩霞申请一审法院调取2011年9月30日上午、2011年10月10日上午、2011年10月12日上午的中国工商银行股份有限公司广州机场支行贵宾厅监控录像。一审法院前往该行调取监控视频时，该行告知一审法院上述监控录像已超过其保管录像的期限，故该行无法提供上述监控录像。黄彩霞另申请一审法院调取2011年11月3日上午9:30-11:30、2012年11月30日9:30-11:30万联证券白云分公司二楼营业厅的监控录像。一审法院责令万联证券白云分公司提供上述监控录像后，万联证券白云分公司告知一审法院上述监控录像由于时间较久已被覆盖，故无法提供上述监控录像。另外，一审诉讼中，黄彩霞确认其所有的交易密码均是自行输入的，不存在万联证券白云分公司员工代为输入密码的行为。一审诉讼中，黄彩霞还称万联证券白云分公司向黄彩霞承诺各种开户优惠政策诱导黄彩霞开立股票账户，并以购买汇添富快线基金为由诱骗黄彩霞购买国债，并提供1900元现金图片、股票机图片、1900元来源及经过情况说明、黄彩霞证券账户委托记录、黄彩霞证券账户对账单、黄彩霞证券账户委托情况表等证据予以证实。万联证券白云分公司对1900元现金图片、1900元来源及经过情况说明的真实性、合法性、关联性均不予确认；对股票机图片的真实性、合法性、关联性予以确认；对黄彩霞证券账户委托记录、黄彩霞证券账户对账单、黄彩霞证券账户委托情况表的真实性、合法性予以确认，对关联性不予确认。万联证券白云分公司认为其不存在违法违规行为，并提供黄彩霞的历史委托数据、录音等证据予以证实。录音证据显示，万联证券白云分公司客服人员曾电话告知黄彩霞：客户有义务选择方式进行交易，交易方式包括现场电脑、股票机、电话、网上交易等多种方式，如果某一种交易方式不顺畅，可以选择其他交易方式。在2013年1月8日的录音中，黄彩霞表示是自己要买银华锐进这一交易品种的，其要求万联证券白云分公司赔偿的主要依据是万联证券白云分公司未协助黄彩霞卖出股票。黄彩霞对历史委托数据的真实性、合法性、关联性均予以确认，对录音证据的真实性、合法性确认，关联性不予确认。另查明，黄彩霞于1997年5月29日在广东南方证券登记公司开立证券账户。黄彩霞称其在广东南方证券登记公司开立的证券账户自开户之日起至2007年均是由黄某兰代为操作，并提供黄某兰出具的《证明》予以证实。黄彩霞另向一审法院提交《鉴定意见书》、高血压慢××证明、高血脂慢××证明、关节炎慢××证明等证据，拟证实黄彩霞及其家人生病、伤残情况，因上述证据与本案无关，故一审法院不作证据采纳。以上事实，有《自然人开户信息登记表》、《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》、《万联证券有限责任公司客户交易结算资金银行存管三方协议》、《万联证券有限责任公司投资者风险测评问卷》、《万联证券（广园）营业部股票机借用协议》、《开户协议手册》、《万联证券客户指引》、录音、复函、撤诉通知、1900元现金图片、股票机图片、1900元来源及经过情况说明、黄彩霞证券账户委托记录、黄彩霞证券账户对账单、黄彩霞证券账户委托情况表、南方证券开户凭证、《证明》及当事人陈述等证据证实。一审法院认为：黄彩霞在万联证券白云分公司处开立证券交易账户，并填写《自然人开户信息申请表》，领取《开户协议手册》等资料，约定万联证券白云分公司接受黄彩霞的委托代理证券交易，双方成立委托代理证券交易的法律关系。黄彩霞主张万联证券白云分公司员工没有如实向黄彩霞披露股票信息，没有指导黄彩霞操作股票，导致黄彩霞没有在合适的时机买入卖出股票导致黄彩霞遭受212886.04元投资亏损，要求万联证券白云分公司赔偿该投资亏损及利息共计23万元。对此，一审法院认为，首先，黄彩霞填写的《自然人开户信息登记表》中，黄彩霞确认委托方式包括互联网、手机、网上交易、指定交易等多种方式，万联证券白云分公司客服人员在开户之后亦电话告知黄彩霞相关的电话号码，黄彩霞即使在采取一种交易方式存在障碍时，也可以采取其他交易方式进行交易，且黄彩霞也自认其姐姐黄某兰曾代其操作过南方证券的股票账户，故万联证券白云分公司是否协助黄彩霞操作股票均不影响黄彩霞的投资行为。其次，在黄彩霞填写的《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》中，万联证券白云分公司明确告知黄彩霞，万联证券白云分公司工作人员不得接受黄彩霞的委托理财业务、不得接受黄彩霞的全权委托，根据《中华人民共和国证券法》第一百四十三条之规定：“证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格”，故根据法律规定和合同约定，万联证券白云分公司也不能代替黄彩霞操作股票。最后，黄彩霞作为具有完全民事行为能力的自然人，应当清楚知晓证券交易市场的各种风险，股票买入、卖出的时机应当由其自主选择，不能仅仅依据万联证券白云分公司的投资建议采取投资行为，且在黄彩霞、万联证券白云分公司客服人员的通话录音中，黄彩霞多次确认其自行选择了银华锐进这一交易品种，并不存在黄彩霞所称的万联证券白云分公司员工误导买入这一情况。因此，鉴于黄彩霞未能提供充分证据证实其所遭受的投资亏损是由万联证券白云分公司员工的违法违规行为所导致，且中国证券监督管理委员会广东监管局、万联证券股份有限公司总部的复函中也显示上述部门已对黄彩霞的投诉情况进行调查，上述部门均未发现万联证券白云分公司员工存在违法违规行为，黄彩霞要求万联证券白云分公司赔偿23万元缺乏事实和法律依据，一审法院依法不予支持，黄彩霞自行投资股票造成的亏损应当由其自行承担。另外，黄彩霞主张万联证券白云分公司还存在向黄彩霞承诺各种开户优惠政策诱导黄彩霞开立股票账户、以购买汇添富快线基金为由诱骗黄彩霞购买国债等违法违规行为。但黄彩霞未能提供充分证据证明上述主张，且万联证券白云分公司是否存在上述行为亦与黄彩霞诉请无因果关系，故一审法院对黄彩霞的该项主张依法不予采信。至于万联证券白云分公司所称的诉讼时效问题，黄彩霞提供的证据显示其在2018年12月27日仍在向万联证券股份有限公司总部进行投诉，黄彩霞于2020年4月8日提起本案诉讼并未超过诉讼时效。万联证券白云分公司的该项答辩理由缺乏依据，一审法院依法不予采信。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条，《中华人民共和国合同法》第六条、第八条，《中华人民共和国证券法》第一百四十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条的规定，一审法院于2020年7月23日作出如下判决：驳回黄彩霞的全部诉讼请求。案件受理费4750元，由黄彩霞负担。本院二审期间，黄彩霞提供案外人江先生的联系方式，同时要求本院向案外人江先生了解万联证券白云分公司提供给客户的股票机是赠送的还是借用的。黄彩霞向本院申请对万联证券白云分公司投资顾问梁某锋进行调查取证。申请调取万联证券白云分公司代黄彩霞购买股票基金的情况。要求通知万联证券白云分公司运营总监、客户经理、前台职员出庭作证。本院经二审审查，确认一审法院查明的基本事实。另查明，黄彩霞于二审中确认，其本人所受教育程度为“高中”。1997年始，在其姐姐的帮助下开设过证券账户买卖股票。本院认为，根据《最高人民法院关于适用的解释》第三百二十三条“第二审人民法院应当围绕当事人的上诉请求进行审理。当事人没有提出请求的，不予审理，但一审判决违反法律禁止性规定，或者损害国家利益、社会公共利益、他人合法权益的除外”的规定，本案二审仅对当事人提出的上诉请求进行审查。综合诉辩双方的意见，本案二审争议的焦点是：一、万联证券白云分公司是否存在违规帮助黄彩霞开设证券账户的情形；二、万联证券白云分公司是否存在违规操作黄彩霞的股票账户的情形；三、对黄彩霞证券投资导致的亏损，万联证券白云分公司是否存在过错，应否承担赔偿责任。关于万联证券白云分公司是否存在违规帮助黄彩霞开设证券账户的情形问题。黄彩霞称，万联证券白云分公司在明知黄彩霞没有证券投资经验，不具有风险承受能力的情况下，承诺配备投资顾问，提供咨询服务，诱导黄彩霞投资高风险股票证券。故万联证券白云分公司对黄彩霞的投资损失应当承担赔偿责任。对此本院认为，黄彩霞于2011年6月29日在万联证券白云分公司开设股票账户时，已具备完全的民事行为能力。庭审时，黄彩霞自称教育程度为高中，而万联证券白云分公司则称黄彩霞开户表中填写的教育程度为“大专”。无论是“高中”文化程度，还是“大专”文化程度，黄彩霞对于开设股票账户时应当填写的《自然人开户信息登记表》《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》等一系列开户资料的内容均应不存在阅读和理解的障碍。根据查明的事实，黄彩霞申请开立沪深A股股票交易资金账户时，万联证券白云分公司已对股票交易风险进行提示，并进行了风险评测。黄彩霞在上述文件上签名确认。在客户回访时，万联证券白云分公司电话客服也专门就相关操作规范为黄彩霞进行了解释。二审中，黄彩霞本人也确认，其在1997年即在其姐姐的帮助下开设过股票证券账户，从事股票交易。黄彩霞在万联证券白云分公司开设证券账户的行为，为其独立自主的民事行为。万联证券白云分公司在为黄彩霞开户过程中，履行了风险提示和告知义务，依规定进行了风险测评，不存在违规行为，故黄彩霞开设证券账户行为的法律后果应由黄彩霞自行承担。黄彩霞该上诉理由不能成立，本院不予支持。关于万联证券白云分公司是否存在违规操作黄彩霞的股票账户的情形的问题。黄彩霞上诉主张，万联证券白云分公司承诺为客户配备投资顾问。但万联证券白云分公司的投资顾问在股票处于高位时推荐黄彩霞买入股票，在黄彩霞欲卖出股票止损时未能及时提供帮助，导致了黄彩霞的亏损，万联证券白云分公司应当承担赔偿责任。本院认为，万联证券白云分公司在黄彩霞开户时填写的《万联证券有限责任公司风险提示说明及客户确认书》中已明确告知：根据现行法律规定，证券居间人、客户经理及证券公司的工作人员不得接受客户的委托理财业务，不得接受客户的全权委托，不得履行第三方监管义务，不得与客户发生保证金借贷关系，不得进行融资融券，不得承诺证券投资收益和分担损失等法律禁止的行为。万联证券白云分公司的工作人员对黄彩霞的回访中，又特别提醒黄彩霞必须自行独立操作账户，证券公司员工代客户操作账户属于违法行为。股票二级市场投资属于高风险投资，黄彩霞的股票账户系由其本人控制和操作。万联证券白云分公司为客户推荐股票，提供咨询，属于证券服务的内容。但是否购入，购入何只股票以及何时购入卖出均应由投资者自行判断。风险和收益也应由投资者自行承担。万联证券白云分公司的投资顾问虽然向黄彩霞推荐了股票，但黄彩霞自行决定购买股票并且独立完成股票操作，其后果应由黄彩霞自行承担。根据查明的事实，黄彩霞在万联证券白云分公司开户账户下完成的第一次股票交易获得了部分利润，如黄彩霞认为其是因不懂证券知识而误入证券市场，在尚未发生任何亏损的情况下，黄彩霞完全可以退出证券市场。黄彩霞再次购买的股票发生亏损时，也完全可以自主通过电话、手机、电脑、股票机等方式卖出股票止损，根本无需亲往万联证券白云分公司交易大厅要求投资顾问操作交易。万联证券白云分公司投资顾问拒绝帮助黄彩霞交易的行为，不仅不存在违规，反而符合相关法律及证券交易相关规定的要求。一审查证事实也证明，该次交易虽是在万联证券白云分公司营业厅完成，但仍是黄彩霞本人操作完成。黄彩霞主张万联证券白云分公司违规操作应当承担赔偿责任没有任何事实和法律依据。一审法院据此驳回黄彩霞的主张于法有据，本院予以认同。关于对黄彩霞证券投资导致的亏损，万联证券白云分公司是否存在过错，应否承担赔偿责任的问题。如上所述，无论是开设证券账户还是买卖股票，均是黄彩霞自主独立的意思表示。万联证券白云分公司不存在违规为黄彩霞开户、买卖股票的行为。黄彩霞作为具有完全民事行为能力的民事主体，对其行为后果应当自行承担责任。黄彩霞买卖股票损失与万联证券白云分公司不具有关联性。对黄彩霞该上诉主张本院不予支持。对于二审过程中，黄彩霞向本院申请向案外人江先生、万联证券白云分公司投资顾问梁某锋调查取证及要求通知万联证券白云分公司运营总监、客户经理、前台职员出庭作证的问题，因上述调查取证的内容与本案的处理结果并无关联，对该请求本院不予受理。综上所述，黄彩霞的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费4750元，由黄彩霞负担。本判决为终审判决。审判长  赵琦铭审判员  莫 芳审判员  李 娜二〇二〇年十一月十九日书记员  陈婷婷郭蔚琳