黑龙江省明水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1225刑初140号公诉机关明水县人民检察院。被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司（以下简称鑫桂公司），组织机构代码59274288-3，单位地址黑龙江省绥化市北林区春光鑫苑4栋1层126室。法定代表人，金某某，职务经理。委托诉讼代理人，罗洋，男，1986年5月14日出生，系绥化鑫桂房地产开发有限公司副总经理。被告人金某某，男，1979年7月24日出生，汉族，大专文化，户籍所在地黑龙江省绥化市北林区，住绥化市北林区。2003年3月19日因犯交通肇事罪，被绥化市北林区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年。因本案于2018年9月27日被绥化市公安局直属分局刑事拘留，2018年10月27日经绥化市北林区人民检察院批准逮捕，现羁押于明水县看守所。辩护人王志彬，黑龙江磊源律师事务所律师。辩护人唐小雨，黑龙江磊源律师事务所律师。明水县人民检察院以黑明检公诉刑诉[2019]108号起诉书指控被告人金某某犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，2020年1月13日公诉机关建议延期审理，补充侦查，2020年2月3日因疫情原因裁定中止审理，2020年9月25日裁定恢复审理，于2020年9月29日公开开庭审理了本案。明水县人民检察院检察员赵振国出庭支持公诉，被告绥化鑫桂房地产开发有限公司委托诉讼代理人罗洋、被告人金某某及其辩护人王志彬、唐小雨均到庭参加了诉讼。现已审理终结。明水县人民检察院指控，（一）骗取贷款罪。鑫桂公司于2012年5月28日注册成立，从事房地产开发业务，金某某系该公司实际控制人。2013年4月30日，鑫桂公司从黑龙江省“恒亿房地产开发有限公司”购买位于绥化学院东侧的“恒亿阳光城2期”土地使用权，2013年12月，鑫桂公司将项目更名为“‘丽景华城’小区”。2015年2月至8月间，鑫桂公司、被告人金某某为偿还公司债务，找到王某1王某20等26人，伪造“‘丽景华城’小区”E区的房屋买卖协议，在绥化市农行办理购房按揭贷款，骗取贷款金额446.6万余元，截止案发尚欠338.5万余元，现该公司正常还款，尚未造成银行经济损失。（二）非法吸收公众存款罪。2013年至2017年期间，鑫桂公司法定代表人金某某，未经批准，以鑫桂公司开发“丽景华城”小区急需资金为由，通过对外以口口相传的宣传形式，承诺还本付息，向社会公众148人非法吸收公众存款本金数额10022万元，截止案发前尚未归还的非法吸收公众存款本金7867.5万元，双方协议用房抵账365万元，归还本金1789.5万元。被告人金某某于2018年9月27日被公安机关抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读了起诉书、出示了被告人金某某的供述和辩解、户籍证明、到案经过、鑫桂公司营业执照、工商档案、刑事判决书、大庆市仲裁委员会调解书、绥化市金融服务局文件、民间借款明细、商品房买卖合同、协议书、预售证、鑫桂公司账目、借款档案、工程合同、伪造的陈某3等26人贷款资料、农业银行和鑫桂公司合作协议、“丽景华城”小区贷款申请书、证人麻彦枫、王某1张某12、曹某、聂某、张某1王某14、郭某2、李某9、陈某3、邱某2、杨某3、高某3、王某15、王某16、胡某1、胡某2、陈某4、宋某2、殷某2、崔某2、吴某2、高某4、贾某2、姚某、杨某4、高某5、仇某、谷某、陈某5、吴某3、王某17等证人的证言、被害人贾某1、倪某、张某1、孟某1、孟某2、李某1、王某1、李某2、田某1、陈某1、李某3、王某2、王某3、刘某1等人的证言、黑龙江省浩威会计师司法鉴定意见书等。公诉机关认为，被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司、被告人金某某骗取贷款且情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。绥化鑫桂房地产开发有限公司、被告人金某某非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告单位鑫桂公司、被告人金某某在判决前一单位（人）犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。被告人金某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。公诉机关建议判处被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司犯骗取贷款罪，罚金人民币15万元；犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币35万元。数罪并罚，建议判处罚金人民币50万元。对被告人金某某犯骗取贷款罪，建议判处期徒刑一年；犯非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑四年六个月。数罪并罚，建议执行有期徒刑五年，并处罚金。被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人金某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人金某某的辩护人王志彬提出如下辩护意见：一、辩护人对起诉书指控被告绥化鑫桂房地产开发有限公司和金某某犯非法吸收公众存款罪的案件事实、证据和定性没有异议；二、虽然辩护人对起诉书的指控没有异议，但认为本案与其他非法吸收公众存款罪案例存在明显差异；三、建议对被告人金某某判处有期徒刑二年六个月。被告人金某某的辩护人唐小雨提出如下辩护意见：一、绥化鑫桂房地产开发有限公司及金某某骗取贷款的行为在客观方面未给农业银行造成重大损失，也未有其他严重情节，依法不构成骗取贷款罪；二、量刑意见。建议对金某某犯骗取贷款罪判处有期徒刑六个月，与非法吸收公众存款罪数罪并罚判处有期徒刑三年，并适用缓刑。经审理查明，（一）骗取贷款罪。鑫桂公司于2012年5月28日注册成立，从事房地产开发业务，金某某系该公司实际控制人。2013年4月30日，鑫桂公司从黑龙江省“恒亿房地产开发有限公司”购买位于绥化学院东侧的“恒亿阳光城2期”土地使用权。2013年12月，鑫桂公司将该项目更名为“丽景华城小区”。2015年2月至8月间，鑫桂公司、被告人金某某为偿还公司债务，找到王某1王某20等26人，伪造“丽景华城小区”E区的房屋买卖协议，在绥化市农业银行办理购房按揭贷款，骗取贷款金额446.6万余元，截止案发尚欠338.5万余元，现该公司仍正常还款，尚未造成银行经济损失。（二）非法吸收公众存款罪。2013年至2017年期间，鑫桂公司在其法定代表人金某某授意下，未经金融主管部门批准，以鑫桂公司开发丽景华城小区急需资金为由，承诺还本付息，向社会公众148人募集存款本金数额10022万元，截止案发前尚未归还的公众存款本金7867.5万元，已经归还本金1789.5万元，又用房屋抵账归还365万元。被告人金某某于2018年9月27日被公安机关抓获。上述事实有如下经庭审质证、确认的证据予以证实：证人高某4的证言，证实2012年2月金某某让其和吴某2在银行办理26人顶名贷款的事实。证人吴某2、王某1王某16、宋某3、丛某、曹某等26人陈述内容和高某4陈述内容一致，均证实他们在农业银行签署的房屋买卖合同是虚假的。这些人中有的是金某某公司找的，没有实际贷款，也没有实际入住房屋，这些钱都被金某某公司使用了；证人谷某的证言，证实他是回迁户，入住的“丽景华城”小区一区3号楼一单元301室没有贷过款，也不认识陈某4，他是按照政府的棚户区安置协议回迁入住的。证人王某19、姜某、徐某3、田某3、于某1等14人，证实内容和谷某证实内容一致，他们都是回迁户，入住的这些房子均被金某某用于向银行虚假贷款，这些回迁户从未用自己的房子贷款，也未将房屋借于他人向银行抵押贷款；证人马某3的陈述，证实2018年在贷后管理过程中发现绥化“丽景华城”小区2015年2月至8月间，在我行办理按揭贷款后，部分贷款房屋至今没有人入住，小区管理混乱，部分借款人联系不上，有的入住人与按揭贷款人不符。经梳理，怀疑2015年2月至8月间高某4和吴某2等26户房屋购买人存在虚假的房屋购买情况；被告人金某某的供述，证实2015年2月至8月，因鑫桂公司开发“丽景华城”小区时急需资金周转，故找人顶名贷款，以及政府工作组要求鑫桂公司安排一部分房屋给回迁户的事实；农业银行和鑫桂公司合作协议，证实农业银行授信鑫桂公司共1500万元用于该小区购买房产，购买人购买房产时可向该银行申请房屋抵押贷款，此贷款不能直接贷给鑫桂公司，而是贷给房屋购买人的事实；高某4等26人贷款资料，证实金某某用这26人进行顶名向银行贷款的情况；被告人金某某的供述，证实绥化鑫桂房地产开发有限公司成立时间、注册资本、接手“丽景华城”楼盘的时间以及公司资金不足向公众募集资金的事实；证人吴某2的证言，证实其为绥化鑫桂房地产有限公司会计，在其工作期间绥化鑫桂房地产开发有限公司吸收社会资金的事实；证人高某4、罗洋、陈某5的证言，证实绥化鑫桂房地产开发有限公司对外吸收存款的事实；被害人孟某1、孟某2、李某1、杨某1、刘某2、王某1、袁某1、李某2、田某1、赵某1、李某4、陈某1、刘某3、尹某、王某4、胖志、李某3、王某2、薛某、王某3、刘某1、宋某1、荣某、张某2、张某3、李某5、贾某1、于某2、修建峰、倪某、吴某1、王某5、关某、卢某1、王某6、温某、乔某1、马某1、冯某、卢某2、路某、石某、王某7、范某、窦某、甄某、杨某2、许某、张某4、孙某1、高某1、高某2、洪某、陈某2、田某2、崔某1、张某5、张某1、孙某2、侯某1、张某6、袁某2、任某、张某7、邱某1、董某1、徐某1、张某8、邢某、刘某4、刘某5、肖某、乔某2、付某、王某8、孙某3、侯某2、卢某3、徐某2、张某9、王某9、王某10、王某11、马某2、赵某2、赵某3、孙某4、卢某4、郭某1、董某2、夏某、刘某6、李某6、李某7、王某12、张某10、宁某、李某8、张某11、刘某7、殷某1、刘某8等（还有一部分被害人未找到）的陈述，证实这些被害人将钱借给金某某的事实；房屋买卖合同，证实148名集资参与人，有的部分签署了房屋买卖合同的事实；绥化市公安局经侦支队于2020年7月17日出具的情况说明，证实金某某为非法吸收公众存款与集资参与人签订的房屋买卖合同中，只有22名投资人抵押的房产不重复（这22人的投资额为1688万元），其他的房产均存在一房多押的情况；黑龙江省浩威会计师司法鉴定意见书及公安机关扣押鑫桂公司的账目，证实案发时尚未归还本金是7867.50万元，已经归还1789.50万元，以房抵债365万元的事实；绥化市金融服务管理局文件，证实金某某和鑫桂公司均未设置小额贷款公司，没有吸收存款的资质的事实；鑫桂公司营业执照以及公司账目等，证实鑫桂公司全称是绥化鑫桂房地产开发有限公司，系2012年5月28日注册成立，法定代表人是金某某；大庆市仲裁委员会调解书，证实鑫桂公司和黑龙江省恒亿房地产开发有限公司签订丽景华城小区土地使用权合同，该购地款并没有一次性给付到位，而事后又与恒亿房产开发有限公司签订合同，用丽景华城小区房屋来偿还欠款的情况，公司进行小区开发建设，确实是存在资金不足的事实；户籍证明，证实被告人金某某自然身份情况，具备刑事责任能力的事实；抓获经过，证实被告人金某某系被抓获到案；刑事判决书，证实被告人金某某2003年3月19日因交通肇事罪被绥化市北林区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年；认罪认罚具结书，证实金某某在检察机关自愿认罪认罚；公安机关出具的情况说明，证实被告人金某某不能认定为具有立功表现。本院认为，被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司以欺骗手段取得银行贷款，且情节严重，其行为已构成骗取贷款罪，应依法惩处；被告人金某某属该公司直接负责的主管人员，构成骗取贷款罪，应依法惩处。被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司未经金融主管机关批准，通过授意公司职员、发动身边亲友宣传等形式，向社会公众高息借贷，吸收公众存款，且数额巨大，严重扰乱金融管理秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处；被告人金某某决策和指挥该公司实施所有非法吸收公众存款的行为，属直接负责的主管人员，构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人金某某的辩护人王志彬、唐小雨提出的被告人认罪认罚应从轻处罚的辩护意见，客观有理予以采纳；辩护人唐小雨提出被告人未给银行造成损失而不构成骗取贷款罪的辩护意见理由不成立，不予采纳。被告人金某某如实供述犯罪，自愿认罪认罚，依法酌定从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，业经院审判委员会讨论决定，判决如下：被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币15万元；犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币35万元。数罪并罚，决定执行罚金人民币50万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人金某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币40万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月27日起至2023年9月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告单位绥化鑫桂房地产开发有限公司和被告人金某某违法所得予以追缴。（详情见附表。）审判长  宋兴宏审判员  杜成海审判员  屈年利二〇二〇年十一月十六日书记员  王思祺