文书内容江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1181刑初174号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人吴某甲，1982年10月15日出于江苏省丹阳市，宝旺丽（深圳）投资管理有限公司、丹阳云阳镇宝得利商务咨询服务部实际经营人。曾因犯寻衅滋事罪、妨害公务罪于2011年11月10日被常州市中级人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月1日被刑事拘留，2018年12月7日转取保候审，2019年12月10日被取保候审，经本院决定于2020年11月19日被逮捕。现羁押于丹阳市看守所。辩护人樊元章、钱骏，江苏友联律师事务所律师。丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2020）152号起诉书指控被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，因不可抗拒的原因，本院于2020年4月13日裁定中止审理，9月10日恢复审理。丹阳市人民检察院指派检察员石白蕾出庭支持公诉，被告人吴某甲及辩护人樊元章、钱骏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年6月至2017年3月间，被告人吴某甲以宝旺丽（深圳）投资管理有限公司的名义，通过口口相传、虚假宣传的方式向社会推广宣传育洁（深圳）农业生技开发有限公司项目、质押融资和“不良资产的专项理财计划”、宝旺丽（深圳）投资管理有限公司在深圳前海股权交易所的“新四版”挂牌等项目的美好前景，向群众许诺高额的年投资回报率，向不特定社会公众吴某乙、景某等十余人非法吸收公众存款87.5万元，后因资金链断裂无法兑付，造成损失80余万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言，被告人供述与辩解，辨认笔录，常住人口基本信息，受案登记表，案件侦破经过，微信转账记录，借款合同，投资管理合同，借条，担保物监管协议，承诺书，收据，银行交易明细，宣传单，《申报明细查询》，企业登记查询情况，刑事判决书，民事判决书等证据。公诉机关认为被告人吴某甲违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；同时认为被告人吴某甲具有自首情节，自愿认罪认罚，建议判处吴某甲有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。被告人吴某甲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴某甲的辩护人提出的主要辩护意见是被告人具有自首情节，且认罪认罚，请求对其从轻处罚并判处缓刑。经审理查明：2016年6月至2017年3月间，被告人吴某甲以宝旺丽（深圳）投资管理有限公司的名义，通过口口相传、虚假宣传的方式向社会推广宣传育洁（深圳）农业生技开发有限公司项目、质押融资和“不良资产的专项理财计划”、宝旺丽（深圳）投资管理有限公司在深圳前海股权交易所的“新四版”挂牌等项目的美好前景，向群众许诺高额的年投资回报率，向不特定社会公众吴某乙、景某等十人非法吸收公众存款87.5万元，其中后因资金链断裂无法兑付，造成损失794342元。具体明细如下：1.被告人吴某甲向孔某吸收存款10万元，年息10%，造成损失10万元。2.被告人吴某甲向吴某乙吸收存款20万元，年息8%，已归还34007元，尚欠本金165993元。3.被告人吴某甲向张某吸收存款5万元，年息7%，已归还876元，尚欠本金49124元。4.被告人吴某甲向张某甲吸收存款3万元，已归还11000元，尚欠本金19000元，后由张某归还了该19000元。5.被告人吴某甲向景某吸收存款2万元，年息8%，已归还9084元，尚欠本金10916元。6.被告人吴某甲向汪某吸收存款2万元，年息10%，已归还334元，尚欠本金19666元。7．被告人吴某甲向王某吸收存款12万元，年息8%-10%，已归还15371元，尚欠本金104629元。8.被告人吴某甲向施某吸收存款35000元，年息12%，已归还3850元，尚欠本金31150元。9.被告人吴某甲通过孔某向景某吸收存款20万元，年息14%，已支付利息2800元，尚欠本金197200元。后景某向本院提起民事诉讼要求孔某承担担保责任，本院判决孔某对20万元承担保证责任，并经本院执行完毕。10.被告人吴某甲向凌某吸收存款10万元，年息10%，已归还3336元，尚欠本金96664元。被告人吴某甲主动投案，归案后如实供述了上述事实。上述事实有经庭审质证、确认的证人孔某、吴某乙、景某、张某、谭某等人的证言，辨认笔录，被告人吴某甲的供述，常住人口基本信息、受案登记表、案件侦破经过、微信转账记录、借款合同、投资管理合同、借条、担保物监管协议、承诺书、收据、银行交易明细、宣传单、《申报明细查询》、企业登记查询情况、刑事判决书、民事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某甲违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额较大，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关的指控成立。被告人吴某甲自动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人案发后归还了部分本金，可酌情从轻处罚。辩护人所提与上述一致的意见本院予以采信。公诉机关的量刑建议适当。对于被告人的辩护人提出对被告人吴某甲判处缓刑的意见，本院认为，被告人吴某甲非法吸收存款造成的损失尚未弥补，不宜对其判处缓刑，故对该意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定,判决如下：一、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2020年11月19日起至2022年2月9日止）,并处罚金人民币三万元(于本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人吴某甲尚未退出的非法吸收公众存款数额应继续予以退赔。（清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  岳为尧人民陪审员  郑伟辉人民陪审员  尹富春二〇二〇年十一月十九日书 记 员  吴永红附损失清单：            序号              姓名              损失（元）                  1              孔 某              297200                  2              吴某              165993                  3              张某              68124                  4              景某              10916                  5              汪某              19666                  6              王某              104629                  7              施某              31150                  8              凌某              96664                  合计                            794342      附本判决所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议。但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。