甘肃省兰州市安宁区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0105刑初111号公诉机关兰州市安宁区人民检察院。被告人胡兰生，男，1964年5月22日出生，汉族，中专文化，甘肃省兰州市人，住甘肃省兰州市城关区。2019年12月5日因涉嫌合同诈骗被兰州市公安局安宁分局经侦大队在云南省昆明市宜良县抓获，同年12月8日被刑事拘留，同年12月20日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人李善明，甘肃凯来律师事务所律师。兰州市安宁区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕95号起诉书指控被告人胡兰生犯合同诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市安宁区人民检察院指派检察官石莉莉出庭支持公诉，被告人胡兰生及其辩护人李善明均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。兰州市安宁区人民检察院起诉书指控，2016年10月，天水籍男子凌某以被告人胡兰生的公司兰州龙马行汽车销售服务有限公司为担保按揭一辆路虎牌越野车，前期凌某可以按期给银行还车辆按揭款，后期在凌某未能如期还款逾期的情况下，被告人胡兰生扣押凌某名下的路虎汽车，2016年12月凌某在偿还完所有车辆贷款的情况下向被告人胡兰生索要车辆，而胡兰生迟迟不还，并在车主凌某不知情的情况下，将凌某名下的路虎车以40万元卖于被害单位庆阳盛唐汽车贸易有限公司，并签订抵押出售合同，所得款项40万元用于胡兰生偿还个人债务。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、受案登记表、立案决定书、拘留证、变更羁押期限通知书、逮捕证、案件线索来源、抓获经过、龙马车行账户银行流水明细、花时良银行流水明细、工商银行付款凭证、承诺书、证明、被害人凌某购车及申请贷款材料、民事裁定书、汽车质押借款合同、转账回单、被害人黄某、李某报案材料、汽车贷款合同、新车订购合约书、收据、承诺书、银行支付业务回款单、汽车贷款担保合同、微信聊天及转账记录截屏、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片、认罪认罚具结书等证据证实。公诉机关认为，被告人胡兰生以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计40万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人胡兰生有期徒刑三年八个月，并处罚金。被告人胡兰生对指控事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中辩称其对罪名不了解，涉案车辆是其公司担保按揭的，凌某未按时还款后由公司暂为管理，后其用此辆车作抵押向花时良借款一个月，借款到期后，是花时良将车转押给盛唐公司的，其认为这是民间借款行为，认为量刑过重。胡兰生辩护人提出的辩护意见是：1、被告人胡兰生主观上没有非法占有40万元财产的故意，客观上没有实施虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物的行为，故公诉机关指控胡兰生犯合同诈骗罪的证据不足，合同诈骗罪的罪名不能成立；2、被害单位庆阳盛唐公司在本案中存在重大过错。经审理查明，2015年6月30日，天水籍男子凌某以按揭贷款方式从天水合嘉悦汽车销售服务有限公司购买“戴纳肯览胜”小型越野客车一辆，汽车总价950000元，凌某首付285000元。同日，凌某与中国工商银行股份有限公司兰州西固支行签订《中国工商银行信用卡分期购车还款合同》、《抵押合同》，以该车辆为抵押从银行贷款665000元。被告人胡兰生的公司兰州龙马行汽车销售服务有限公司与该银行签订《担保合同》，对上述凌某车贷承担连带责任保证。凌某购车后前期按约向银行还款，2016年9月起出现逾期，2016年11月被告人胡兰生派人将车辆从天水开至兰州，要求凌某尽快归还银行贷款，期间，兰州龙马行汽车销售服务有限公司或胡兰生均未向银行还款，履行担保责任。2016年12月6日，凌某向中国工商银行股份有限公司兰州西固支行提前还款，付清了全部车贷。后凌某多次向胡兰生要求返还车辆，而胡兰生迟迟不还。2017年5月10日胡兰生将凌某名下的路虎车以40万元卖于被害单位庆阳盛唐汽车贸易有限公司，并签订抵押出售合同等相关文书，称“胡兰生委托花时良代收此笔汽车质押款项，因凌某拖欠银行贷款由我公司代为偿还后，车辆归我公司所有”，凌某对此并不知情。后胡兰生将所得款项40万元用于偿还其个人债务。另查明，被告人胡兰生于2019年12月5日因涉嫌合同诈骗被兰州市公安局安宁分局经侦大队在云南省昆明市宜良县××乡××名叫“西北人家”饭馆内抓获。上述事实，有下列证据证实：1.户籍信息。证明被告人胡兰生犯罪时已年满18周岁，系具有完全刑事责任能力的成年人。2.拘留证，逮捕证。证明被告人胡兰生被采取强制措施的情况。3.抓获、破案经过。证明公安机关侦破本案和被告人胡兰生于2019年12月5日因涉嫌合同诈骗被兰州市公安局安宁分局经侦大队在云南省昆明市宜良县××乡××名叫“西北人家”饭馆内抓获的情况。4.被告人胡兰生的供述与辩解。我经营的兰州龙马行汽车销售有限公司专门给买车的客户做担保。2016年10月份左右，凌某通过朋友介绍找到我们公司，想以我公司为担保在银行按揭一辆路虎牌越野车，我公司通过资格审查同意给凌某担保，当时按照合同约定如果凌某逾期三期未给银行还款我们公司就将其车辆收回处置。因为我们公司和银行有担保协议，客户如若逾期，银行会扣我公司的保证金用于抵扣车辆贷款。我公司给凌某担保贷款60万元购买了一辆路虎车。过了一段时间，工商银行西固支行的人找我说凌某逾期三期以上，并出具银行流水和公函，银行委托我将凌某的车收回处置偿还贷款，我就按照前期与凌某的协议把车开了回来。当时我和凌某口头约定十天后将银行分期贷款还上，并给我们公司缴纳6万元的拖车费用，我就将车还给凌某。十天以后，凌某没有将银行贷款还上，恰巧那段时间我借一名叫花时良的男子的借款到期要还款，我手头没钱，我就把这辆车抵押给花时良。后来花时良介绍说有一家盛唐汽车贸易有限公司有意向要这台车，我就将这辆车以45万元的价格抵押给了盛唐贸易公司，我出具收款委托，直接让盛唐汽车贸易有限公司把抵押款40万元打给了花时良，盛唐汽车贸易有限公司收取了5万元的砍头息。后期凌某将汽车贷款全部还清，问我要车，因为我给他给不了车，我告诉凌某想办法把车给他赎回来，后来因为我没钱，给盛唐公司还不上钱。我听说盛唐的人打算卖这辆车的时候，去天水过户被天水法院将车扣押了，我在兰州的房子都卖了还账了，我没有地方去，就去了云南我儿子跟前，这件事就再没有管过。5.报案材料、被害人张某的陈述。我是庆阳盛唐贸易有限公司的法人。2017年5月，我认识的一个叫马某的男子通过电话与我公司联系，称兰州龙马行汽车销售有限公司有一辆路虎揽运越野车出售，该车手续齐全，该公司保证该车权利义务关系清楚，并且无抵押、担保及设定的其他权利义务事项。因该车在兰州龙马行公司质押期间，质押人既不还款也不清利息，债权到期后兰州龙马行公司对该车进行处理。我付给马某中介费大概11500元。2017年5月10日，庆阳盛唐贸易有限公司和兰州龙马行公司签订债权转让协议，将该辆路虎车转让给我公司。我公司于协议当日一次性向兰州龙马行公司支付车款428000元。胡兰生是兰州龙马行公司的代理法人，他让我把质押款项打给一个叫花时良的人，花时良具体是干什么的我不知道，也没有见过这个人。我公司接车后，在2017年9月19日凌晨，该车车主凌某将该路虎车强行扣押，称他的车被盗。我公司随即派人前往兰州寻找龙马行公司时，该公司已人去楼空。兰州龙马行汽车销售有限公司没有将428000元退还给我。6.证人凌某的证言。我购买了一辆路虎车，办理了抵押贷款，兰州龙马行车行是作为担保方的，胡兰生是兰州龙马行车行的负责人。因我还款时月供逾期了几天，2016年11月份的一天胡兰生派人将车辆扣押了。2016年12月6日，我到兰州中国工商银行西固支行将尾款还清，银行给我出具了手续，并带我到兰州市安宁区××大厦龙马行车行，见到胡兰生。经我和胡兰生商量，胡兰生表示只要我一周之内将车辆从天水到兰州的拖车费60000元交给他，他就将车还给我。可是一周以后我去找胡兰生时，他告诉我车在外地，还没有回来，后来一直以此为借口敷衍我，就这样一直拖到2017年9月份。我在天水市天水××见到我的车，我才知道胡兰生将我的车转卖给了庆阳盛唐汽车贸易有限公司。7.证人马某的证言。我在车代在线汽车销售公司当销售经理，以前我和张某合作过，算是朋友关系。2017年5、6月份，我一个叫胡某的朋友打电话说，有人给他说手头有一辆路虎揽胜运动版越野车需要抵押借款45万元，我当时答应帮他联系，之后我联系了张某，并将车的行驶证一并发给他，张某当即答应，并给我的微信上发了一个合同样板，我从电脑上打印出来，就派我们公司司机范富正带着合同，和胡某一起赶到一家汽车贸易公司。胡某告诉我那家贸易公司的负责人胡兰生称这台路虎车原车主因为欠款将这台车放在他们公司处理，任由他们公司处置，并出具了公司营业执照、车主欠款书、车主信息等书面材料，我也将这些情况告知张某，张某答应抵押这辆路虎车，并授意我安排胡某、范富正以他的名义签订车辆抵押合同，张某当时就安排将车款打给胡兰生这边，之后我按照张某的要求让范富正将车送到静宁县高速路出口处，张某给了我10000元的中介费，我给胡某给了5000元。签订车辆抵押合同时，原车主不在场。8.证人胡某的证言。2017年5月份左右，我一个叫“斌斌”的朋友给我打电话说他哥胡兰生有一辆路虎车需要用点钱，当时我简单询问了一下车的情况，斌斌说车是他们扣回来的,因为购买车辆的车主当时做按揭的时候是由胡兰生公司做担保，车主没有将钱还上，所以他们就把车扣了回来。之后我打电话联系到马某，将车的情况做介绍后说胡兰生准备需要用钱，准备将该车抵押出去，马某说可以，然后马某就安排他们公司的两个业务员来找我，我就带着他们公司的两个业务员去胡兰生公司签订一份“车辆质押合同”，合同签订以后马某就让他的业务员把胡兰生处的车开走了，我给马某打电话问事情办完了没，马某说钱已通过转账的方式转给胡兰生了，之后马某给了我2000元的好处费。9.证人韩某的证言。证明2015年我在中国工商银行西固支行个贷部上班，凌某是兰州龙马行汽车销售服务有限公司提供的一个客户，凌某买车需要贷款，在我行办理的贷款，我是经办人。凌某向我行申请的贷款金额为665000元并于2015年8月6日转入凌某个人账户。2016年4月份左右，凌某逾期两个月，快到三个月了也没有还款意向，我行鉴于凌某的贷款金额比较大，就向兰州龙马行车行说明，让他们负责催收。我行出具了一份催收函，内容大概是让凌某尽快还款。我们只是让龙马行的人催收一下贷款，至于龙马行的人用什么手段催收那就是他们公司的事了。2016年12月6日，凌某一次性还清了贷款，我行给凌某出具了结清证明清单的事实。10.花时良银行流水明细、转账回单。证明2017年5月10日，花时良中国建设银行账户（账号：6236********）转账存入车牌号为甘ＥＲ××**的路虎越野车车款428000元的事实。11.汽车质押借款合同、二手机动车买卖合同、汽车质押款委托支付。证明2017年5月10日，被告人胡兰生与庆阳盛唐汽车贸易有限公司签订汽车质押借款合同，将凌某名下的路虎车为质押物，借款450000元，并委托花时良代收此笔质押款项，同时写清因凌某拖欠银行贷款，有我公司代为偿还后，车辆归我公司所有的事实。12.工商银行付款凭证。证明2016年12月6日，凌某一次性还清了贷款的事实。13.承诺书、证明。证明凌某与被告人胡兰生无任何债务关系，胡兰生未经凌某本人同意将车牌号为甘ＥＲ××**路虎车抵押给别人，抵押时间为2016年11月11日的事实。14.辨认笔录及照片。证明被害人、证人辨认被告人的情况。15.认罪认罚具结书。证明被告人胡兰生自愿认罪认罚。以上证据经当庭举证、质证、辩论，证据来源清楚，收集程序合法，证据内容均可相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人胡兰生以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计40万元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。胡兰生关于其对罪名不了解，认为这是民间借款行为的辩解意见及其辩护人关于胡兰生主观上没有非法占有40万元财产的故意，客观上没有实施虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物的行为，故公诉机关指控胡兰生犯合同诈骗罪的证据不足，合同诈骗罪的罪名不能成立的辩护意见与查明事实不符。经查，胡兰生在车主凌某不知情的情况下，与庆阳盛唐汽车贸易有限公司签订汽车质押借款合同、二手机动车买卖合同就是为了骗取抵押款项，主观上具备非法占有他人财物的故意。胡兰生在明知凌某已偿还完所有车辆贷款的情况下，仍将凌某名下的路虎车以40万元卖于被害单位庆阳盛唐汽车贸易有限公司，并谎称该车辆因凌某拖欠银行贷款，由其公司代为偿还后，车辆归其公司所有，所得款项40万元胡兰生并未用于偿还车辆贷款，而是全部用于偿还其个人债务。综上，胡兰生具有合同诈骗罪的主观故意和客观行为，符合合同诈骗罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见，本院不予采信。辩护人关于被害单位庆阳盛唐公司在本案中存在重大过错的辩护意见，依据现有证据，不足以认定被害单位存在过错，故对该辩护意见，本院不予采信。胡兰生到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。为维护社会治安秩序，保护公民的财产权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定、判决如下：一、被告人胡兰生犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月5日起至2023年8月4日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。）二、涉案赃款400000元继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  欧 艳审 判 员  冯 方人民陪审员  俞福潮二〇二〇年十一月十日法官 助理  于 霞书 记 员  孟晓丹