文书内容河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1726刑初474号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人吕某某，男，1969年7月3日出生于河南省泌阳县，汉族，高中文化程度，泌阳县市场监督管理局工作人员，户籍所在地及现住地河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月27日经泌阳县公安局刑事拘留，同年4月30日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日由泌阳县公安局执行逮捕。辩护人袁华鹏，河南博涛律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员王兴一出庭支持公诉，吕某某及其辩护人袁华鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：自2012年至2015年春，被告人吕某某通过口口相传的方式，称其亲戚戴某（已判决）在平顶山开办河南亿信投资担保有限公司，投资利息高，投资可靠，向群众许诺1．5分、1．3分不等的月息，以“欠条”“借条”的形式，非法吸收泌阳群众存款。后以其妻子周慧芹的名义投资到河南亿信投资担保有限公司，收取1.8分、2分不等的利息，另按万分之十五的比例从河南亿信投资担保公司收取佣金。至2015年4月份，资金链断裂，不能兑付群众到期本金和利息，致使泌阳群众投资无法收回。经司法审计，截止鉴证报告日止，吕某某共吸收61名群众存款，非法吸收公众存款总额12335432.00元，其中，吸收外部客户资金金额8641374.00元，其个人金额3690000.00元，共获得提成总额530563.50元。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人吕某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人吕某某对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人袁华鹏提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实和罪名没有异议。对吕某某吸收的存款本金应以驻马店市正泰会计师事务所出具的鉴证意见，填报债权申报人59人，申报存款本金数额为690万元为准。量刑方面认为吕某某归案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，具有悔罪表现，系坦白；没有前科劣迹，系初犯；主观上不属于明知故犯，主观故意模糊，是鉴于当时的社会背景，同很多人一起被卷入非法吸收公众存款犯罪的大潮中，所吸收的资金全部交付给了河南亿信投资担保有限公司，其本人没有非法占有和使用，其本人的369万元至今也未收回；社会危害性较小，没有利用推介会、宣传页等方式向社会不特定人员进行宣传，吸收人数较少，大多为一对一的借贷关系，且大多关系密切，有亲戚、朋友、同学和邻居等，相比较那些设立固定场所面对社会不特定对象吸收存款的犯罪行为，社会危害性较小；在该公司资金链断裂后，吕某某积极向公司追要资金，并用自己的积蓄及财产支付部分被害人；吕某某应为从犯，吕某某是受雇于河南亿信投资担保公司，公司的运营、决策、管理、向受害人支付利息的数额等吕某某均没有参与，应认定为从犯。综上，建议对吕某某从轻、减轻处罚。经审理查明，自2012年至2015年春，被告人吕某某通过口口相传的方式，称其亲戚戴某（已判决）在平顶山开办河南亿信投资担保有限公司，投资利息高，投资可靠，向群众许诺1．5分、1．3分不等的月息，以“欠条”“借条”的形式，非法吸收泌阳群众存款。后以其妻子周慧芹的名义投资到河南亿信投资担保有限公司，收取1.8分、2分不等的利息，另按万分之十五的比例从河南亿信投资担保公司收取佣金。至2015年4月份，资金链断裂，不能兑付群众到期本金和利息，致使泌阳群众投资无法收回。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法审计，截止鉴证报告日止，吕某某共吸收61名群众存款，存款本金8190000元，已还本金520200元，已收利息611280元，造成实际损失7058520元，共获得提成总额530563.50元。上述事实，被告人吕某某在开庭审理过程中不持异议，且公诉机关提交有其在侦查阶段的供述与辩解，证人刘某1、勾某、戴某、陶某、张某1、范某、张某2、陈某、董某1、任某、吕某1、刘某2、宋某、薛某、朱某、徐某、田某1、王某1、田某2、田某3、吕某3、张某3、吴某、刘某3、张某4、杨某、吕某2、董某2、王某2、马某的证言，书证被告人的户籍证明、到案经过、前科查询证明、证人陈某、董某1、任某、吕某1、刘某2、宋某、薛某、朱某、徐某、田某1、王某1、田某2、田某3、吕某3、张某3、吴某、刘某3、张某4、杨某、吕某2、董某2、王某2提交的欠条、身份证复印件、银行流水、商品房认购协议等材料、吕某某等非法集资案件报案登记表、相关集资参与人提交的欠条及身份证复印件、泌阳县高邑乡小屯村民委员会出具的证明、马某提交的借条三张、银行交易明细、泌阳县公安局调取的吕某某、周某及相关涉案人员的银行开户信息及交易明细、马某泌阳县农商行的提现凭证、河南亿信投资担保有限公司的工商登记材料、泌阳县公安局扣押物品、文件清单、不动产登记结果查询、河南省平顶山市卫东区人民法院（2018）豫0403刑初180号刑事判决书、本院案件移送函及相关民事诉讼材料、泌阳县非法集资办公室关于吕某某涉嫌非法集资案件的公告、泌阳县公安局发还物品、文件清单、泌阳县公安局鉴定聘请书、平顶山市不动产登记信息查询结果、泌阳县公安局交通警察大队车辆管理所查询证明、集资参与人马某河南省农村信用社银行账户交易流水明细，河南世纪联合会计师事务所豫世会[2018]会鉴字第050号司法鉴定补充意见书、驻马店正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字［2019］第015号鉴证报告，通话录音光盘等证据在卷，相互印证，足以认定。本院认为，被告人吕某某在不具备经营金融业务资质的情况下，向社会公众承诺支付高息，吸收社会公众资金，经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定，非法吸收61名群众资金人民币8190000元，造成经济损失达人民币7058520元，数额巨大，吕某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控吕某某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。因公诉机关指控吕某某非法吸收群众资金数额依据的是河南世纪联合会计师事务所出具的司法鉴定补充意见书，但该意见书的鉴定事项系“2017年12月1日平顶山市卫东区河南亿信投资担保有限公司非法吸收公众存款”案中2010-2016亿信及恒信客户经理吸收存款金额及提成金额情况，该鉴定事项不完全等同于吕某某非法吸收的资金金额，故本院依法对公诉机关指控吕某某非法吸收公众存款的数额予以纠正。对辩护人提出的应以驻马店市正泰会计师事务所出具的鉴证意见，填报债权申报人59人，申报存款本金数额690万元为准，经查，根据吕某某的供述，证人马某的证言及书证马某提交的借条三张及银行流水，证实集资参与人易某、马某的涉案资金129万元，发生在吕某某非法吸收公众存款期间，该数额应当予以认定，辩护人该项辩护意见理由不成立，不予采纳。对辩护人提出的吕某某系从犯的辩护意见，经查，根据吕某某的供述、集资参与人的证言以及书证吕某某等非法集资案件报案登记表、集资参与人提交的欠条、涉案银行流水等证据，证实泌阳县该61名集资参与人的资金均系吕某某为获取好处直接吸收，并转至上家公司，吕某某应对本案负全部责任，辩护人该项意见理由不成立，不予采纳。吕某某到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法可从轻处罚，对辩护人提出的对吕某某从轻处罚的意见，部分理由成立，予以采纳。本院根据被告人吕某某的犯罪事实、认罪悔罪态度和社会危害程度等情节在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人吕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2023年3月26日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人吕某某退赔集资参与人损失共计人民币七百零五万八千五百二十元（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  史松玖审 判 员  薛九建人民陪审员  赵东梅二〇二〇年十一月六日书 记 员  许 颖            被告人吕某某退赔集资参与人损失清单                  序号              姓名              金额              备注                  1              孔某              439370              共29笔，合计43.937万元                  2              刘某1              164700              共2笔，合计16.47万元                  3              薛某              420000              共1笔，合计42万元                  4              宋某              323000              共3笔，合计32.3万元                  5              任某1              337900              共4笔，合计33.79万元                  6              陈某1              132100              共5笔，合计13.21万元                  7              董某              49300              共1笔，合计4.93万元                  8              刘某2              18200              共2笔，合计1.82万元                  9              王某1              60000              共1笔，合计6万元                  10              田某1              80000              共2笔，合计8万元                  11              田某2              28200              共2笔，合计2.82万元                  12              徐某              55600              共1笔，合计5.56万元                  13              朱某              101550              共2笔，合计10.155万元                  14              田某3              44600              共1笔，合计4.46万元                  15              吕某3              47000              共2笔，合计4.7万元                  16              张某1              8200              共1笔，合计0.82万元                  17              吴某              19500              共1笔，合计1.95万元                  18              金某              50000              共1笔，合计5万元                  19              张某2              30000              共1笔，合计3万元                  20              吕某1              80000              共2笔，合计8万元                  21              刘某3              10000              共1笔，合计1万元                  22              唐某              20000              共1笔，合计2万元                  23              杨某1              50000              共1笔，合计5万元                  24              谭某1              50000              共1笔，合计5万元                  25              韩某              30000              共2笔，合计3万元                  26              刘某4              22800              共2笔，合计2.28万元                  27              吕某2              330000              共6笔，合计33万元                  28              吕某4              30000              共1笔，合计3万元                  29              王某2              58500              共2笔，合计5.85万元                  30              马某1              30000              共2笔，合计3万元                  31              张某3              50000              共2笔，合计5万元                  32              陈某2              70000              共2笔，合计7万元                  33              谭某2              10000              共2笔，合计1万元                  34              张某4              44700              共2笔，合计4.47万元                  35              杨某2              96600              共3笔，合计9.66万元                  36              孙某              10000              共1笔，合计1万元                  37              吕某5              30000              共1笔，合计3万元                  38              谭某3              50000               共2笔，合计5万元                  39              岳某              32800              共1笔，合计3.28万元                  40              张某5              70000              共2笔，合计7万元                  41              李某1              34600              共3笔，合计3.46万元                  42              马某2              50000              共1笔，合计5万元                  43              吕某6              58300              共1笔，合计5.83万元                  44              尤某              60000              共3笔，合计6万元                  45              马某3（董某）              47800              共1笔，合计4.78万元                  46              张某6（董某）              120000              共2笔，合计12万元                  47              张某7              99200              共2笔，合计9.92万元                  48              任某2              40000              共1笔，合计4万元                  49              马某4              50000              共4笔，合计5万元                  50              马某5              10000              共1笔，合计1万元                  51              余某              8200              共1笔，合计0.82万元                  52              岳某              49200              共1笔，合计4.92万元                  53              李某2              30000              共2笔，合计3万元                  54              廉某              110000              共1笔，合计11万元                  55              李某3              1236600              共3笔，合计123.66万元                  56              李某4              140000              共5笔，合计14万元                  57              田某3              150000              共3笔，合计15万元                  58              刘某5              140000              共2笔，合计14万元                  59              朱某              50000              共1笔，合计5万元                  60              易某（马某6）              120000              共1笔，合计12万元                  61              马某6              870000              共2笔，合计87万元                  合计                             7058520元