山东省蒙阴县人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁1328民初2717号 原告：张莲云，女，1970年11月4日出生，汉族，居民，住蒙阴县。 委托诉讼代理人：周峰，山东沂嘉律师事务所律师。 被告：姚芳，女，1969年3月20日出生，汉族，居民，住临沂市兰山区。 委托诉讼代理人：孙龙波，山东环佑律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王婷婷，山东环佑律师事务所律师。 原告张莲云与被告姚芳委托理财合同纠纷一案，本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张莲云的委托诉讼代理人周峰，被告姚芳的委托诉讼代理人王婷婷到庭参加了两次庭审，被告姚芳的委托诉讼代理人孙龙波到庭参加了第一次庭审，被告姚芳到庭参加了第二次庭审。本案现已审理终结。 原告张莲云向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告立即返还原告基金投资款140万元并支付利息(自收款之日至还清之日、按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算)；2、本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：原、被告间有亲戚关系，被告多次向原告推荐购买山东元邦投资集团有限公司的元邦五号基金，并称该基金的回购回报率高，原告听信了被告的许诺，自2018年5月份开始，陆续向被告转账170万元，委托被告投资购买元邦五号基金。被告收到后，告诉原告购买成功，并向原告报告获利和收益情况。但自2018年12月开始，被告给原告报告的基金获利比银行利息还低，原告就要求卖掉基金，返还购买款，被告以各种理由推脱推诿，至提起本诉讼前仅退还原告30万元。在这种情况下，原告通过各种途径打听山东元邦投资集团有限公司的元邦五号基金，才知道该公司因涉嫌非法吸收公众存款被济南市公安局经侦支队立案侦查，该公司发行的元邦五号基金未依法办理备案手续，也未办理第三方托管，涉嫌非法集资诈骗，该公司也没有原告的开户信息，综上，被告接受原告的委托理财，向原告许诺投资高收益，代理原告做基金投资未尽到合理谨慎的义务，对理财产品管理不当，在取得原告财产后未按原告的指示处理委托事务，构成根本违约，对原告的本金应予返还，并赔偿原告受到的损失。为维护自身合法权益，特依据《合同法》第399条、第400条、第406条之规定，向贵院提起诉讼，请求依法公正裁判，以实现原告之诉请。 被告姚芳辩称，原告不是委托被告理财，而是让被告帮忙将其购买元邦集团基金产品的投资款，转投到基金产品的账户中去，实现原告不以自己名义开户也能够进行投资并获取收益的目的。被告在2016年间，就已经通过购买元邦集团发行的基金进行投资，当时也获得了较好的收益。原告通过他人了解到该情况后，遂找到被告表示自己也想投资该基金。因原告的资金达不到单独开户的标准，又知道被告通过他人代持的方式将钱转投到基金产品中去也能获得收益，便要求被告帮忙，也帮原告把投资款转投入到基金账户中区，赚取高额的收益。被告出于亲戚情谊，便同意了原告的请求。自2018年5月23日起，原告便陆续将170万元的投资款转到被告的账户中，被告在收到上述款项后，为原告出具了收到条，并载明了款项用途是投资元邦五号基金，且被告均已按照原告投资五号基金的目的，转投入到了相应的基金账户中去，并陆续将元邦集团发布的收益信息转告给原告。二、原告系自愿投资，并自愿由他人代其持有相应的基金份额，原告对其投资事项均是明知的。被告从未向原告做过保底承诺，也没有向原告作出过收益承诺，原告自始至终都知道，其投资购买的基金是元邦集团发行的元邦五号基金，相应的收益及回款也是元邦集团控制，被告不是基金的发行方和管理方，仅是帮其把投资款转投到基金账户中去。被告后来得知原告借款投资时，还善意提醒原告不要再借款投资，风险很大，甚至在2019年4月份原告坚持要继续投资20万元的时候，被告还进行了劝阻。原告的投资行为是其个人自愿的行为，应当自行承担投资的后果和责任。且在整个投资期间，被告将其所投资基金相关的信息均已告知原告，包括后来基金出现问题，无法正常赎回，被告也是多次提醒并配合原告报警处理。三、原告的投资款已经全部进入了元邦集团的基金账户中，被告在收到部分回款后也将属于原告的那一部分转付给了原告。2018年5月23日，原告分多笔向被告汇款40万元，2018年5月26日至6月5日，原告分多笔向被告汇款80万元，以上共计120万元。被告将其中的30万元转给了案外人于金海，由于金海安排入资购买五号基金，后因原告到被告家中吵闹，限制被告的人身自由，在公安机关的见证下，被告于2020年3月10日将该30万元返还给了原告，原告向被告出具了收到条；另外90万元，被告凑齐160万元投资款后，一并转给了案外人刘晓娟，案外人刘晓娟又凑齐了500万元后，转给了案外人崔昌涛，案外人崔昌涛统一汇入西藏元贝资产管理有限公司五号4期募集账户，入资购买了五号4期基金。2018年6月19日，原告向被告汇款40万元，被告当日将该款项转给了案外人刘晓娟，案外人刘晓娟于当日凑够80万元后，统一汇入青海万相元邦投资管理中心（有限合伙）元邦五号基金账户，增资购买了元邦五号1期基金。2019年4月9日，原告向被告汇款10万元，用于投资元邦集团发行的一款邀约投资产品，被告在汇总后，于2019年4月22日，向案外人黄千鹏（元邦集团公司员工）汇款160万元，后在收到黄千鹏账户支付的回款后，于2019年5月24日转付给原告回款4406元，2019年7月3日转付给原告回款5655元，2019年8月7日转付给原告6695元。该笔10万元邀约投资，共返还原告16756元。综上所述，原告不是委托被告理财，而只是委托被告将其投资款转投到元邦集团的基金账户中，被告已经按其要求，完成了投资款的投入，并将元邦集团发行的基金信息转告给了原告，在基金出现问题后也配合原告进行报案处理，被告在这一过程中不存在过错，基金无法赎回时因元邦集团涉嫌刑事犯罪而导致，因此，被告不是基金的发行方，也不是基金的管理方，原告因其个人投资行为导致的损失，应当由元邦集团承担相应的责任。原告无权要求被告返还其投资的本金。 本院经审理认定事实如下：原告张莲云与被告姚芳有亲戚关系，张莲云委托姚芳理财。张莲云于2018年5月23日，向姚芳尾号为5960的中国农业银行账户转款28.4万元，向姚芳女儿公晨尾号为0734的中国建设银行账户转款10.9万元，案外人闫芳向公晨尾号为0734的中国建设银行账户转款10.7万元，其中7000元系代张莲云转账。2018年5月23日，姚芳为张莲云出具收到条一份，载明：今收到张莲云打来款肆拾万元整（400,000），用于投资元邦五号基金。2018年5月26日，案外人公艳代张莲云向姚芳尾号为5960的中国农业银行账户转款10万元，2018年6月1日张莲云向姚芳该账户转款40万元，2018年6月5日转款30万元。2018年6月5日，姚芳为张莲云出具收到条一份，载明：今收到张莲云交来捌拾万元整（800,000），用于投资元邦五号基金。2018年6月19日，张莲云向姚芳尾号为5960的中国农业银行账户转款40万元。同日，姚芳为张莲云出具收到条一份，载明：今收到张莲云交来肆拾万元整（400,000），用于投资元邦五号基金。2019年4月9日，张莲云向姚芳尾号为5960的中国农业银行账户转款10万元。以上共计转款170万元。 2019年7月15日，济南市公安局历下分局对7.15非法吸收公众存款案立案侦查。山东元邦投资集团有限公司已被生效判决书认定其没有代客理财的资质，其经营的元邦基金项目属于违法产品。姚芳个人亦无代客理财资质。 另查明，该投资款经原告催要，被告于2020年3月10日返还30万元，2019年5月24日返还4406元,2019年7月3日返还5655元，2019年8月7日返还6695元，共计返还316756元。 上述事实有原告提供的收到条、银行转账流水、被告提供的银行交易明细、警方通报、当事人陈述及庭审笔录予以证实，已收集记录在卷。 本院认为，本案为委托理财合同关系。原告张莲云委托被告姚芳购买元邦五号基金，但该产品已被定性为非法，故因双方的委托事项不合法而使委托关系无效。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条规定，“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价赔偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。”本案中，被告姚芳辩称其已将原告的投资款全部投进了元邦集团的基金账户中，但根据现有证据，被告姚芳既未告知原告购买元邦五号基金，若购买的份额不够，需要他人代持，亦未告知原告理财款交由谁代持，未向原告交付其成为元邦五号基金权利人的凭证。因此，被告姚芳提供的证据不足以证实其已为张莲云购买了元邦五号基金。依据上述法律规定，因无效合同而取得的财产应予返还。因被告之前已返还原告理财款316756元，尚需再返还1383244元。被告辩称返还的理财款中有16756元系理财收益，但被告提供的证据不足以证实其为原告购买了理财产品，故该16756元应视为返还的理财款本金。关于原告张莲云主张的利息，因双方在收到条中未约定利息，本院酌情以原告诉至本院主张利息之日起，至实际偿清之日止，按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）计付利息。 依照《中华人民共和国合同法》第七条、第八条、第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下： 一、被告姚芳于本判决生效后十日内返还原告张莲云理财款本金1383244元并支付利息（以1383244元为基数，自2020年7月22日起至实际偿清之日止，按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）计付利息）； 二、驳回原告张莲云的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费8700元、申请费5000元，共计13700元，由被告姚芳负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省临沂市中级人民法院。 审判员  张玉萍 二〇二〇年十一月十日 书记员  蒋承慧