四川省珙县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1526刑初100号 公诉机关四川省珙县人民检察院。 被告人唐世秋，女，1971年4月21日出生，汉族，高中文化，务工，四川省珙县人，住珙县。 指定辩护人黄小耘，四川恒镔律师事务律师。 四川省珙县人民检察院以珙检刑诉[2020]91号起诉书指控被告人唐世秋犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省珙县人民检察院指派检察员曾蓉出庭支持公诉，被告人唐世秋及其辩护人黄小耘到庭参加诉讼。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省珙县人民检察院指控，2013年1月，被告人唐世秋在珙县洛表镇向社会不特定人员宣传并邀请参加其组织的民间“邀会”，后有20人加入该会，会员按月轮流吸收资金10万元及部分利息。至2014年8月该会结束，共吸收资金200万元。 2013年12月，被告人唐世秋在珙县洛表镇向社会不特定人员宣传并邀请参加其组织的民间“邀会”，后有23人加入该会，会员按月轮流吸收资金6.9万元及部分利息。因会员宋某（已判刑）在第1轮领取6.9万元后逃匿，导致邀会停止。该会共吸收资金6.9万元。 检察机关指控依据的证据有：书证、证人证言、被告人供述和辩解等。指控认为，被告人唐世秋非法吸收公众存款206.9万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐世秋属坦白，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定处罚。检察机关建议对被告人免予刑事处罚。 被告人唐世秋对公诉机关指控的事实和罪名无异议，认罪。 被告人唐世秋的辩护人提出以下辩护意见，被告人本人认罪认罚，希望从轻判罚。被告人积极对受害人赔偿，请求酌情判罚。被告人对非法吸收公众存款的行为供认不讳，应认定坦白。 经审理查明，2013年1月，被告人唐世秋在珙县洛表镇向社会不特定人员宣传并邀请参加其组织的民间“邀会”，后有20人加入该会，会员按月轮流吸收资金10万元及部分利息用于生产经营活动。至2014年8月该会结束，共吸收资金200万元。 2013年12月，被告人唐世秋在珙县洛表镇向社会不特定人员宣传并邀请参加其组织的民间“邀会”，后有23人加入该会，会员按月轮流吸收资金6.9万元及部分利息。因会员宋某（已判刑）在第1轮领取6.9万元后逃匿，导致邀会停止。该会共吸收资金6.9万元。 另查明，被告人唐世秋已自行出钱将宋某所欠会费及利息共计10.45万退赔给了其他会员，无会员受到经济损失。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以采信的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书证实，唐世秋非法吸收公众存款案证据发现线索后依法立案。 2.户籍证实，唐世秋生于1971年4月21日。 3.接受证据材料清单证实，唐世秋提供宋某的还款协议。 4.接受证据材料清单证实，唐世秋提供会单2份。 5．证人证言 （1）宋某证言证实，我参与唐小利（书名唐世秋）为会首组织的会是两个。一个会是从2013年1月至2014年8月。会员20人，每人每月5千元，每月共计会款就是10万元。我领到10万元会款后，开始还是付起会款的，一直到2014年1月后就没有付，也就是差7个月的会款35000元，利息3500元。第二个会是2013年12月至2015年9月，23人组成，每人每月3000元。这个会她从唐世秋处领到66000元，就差唐世秋本金66000元，差22个月的利息6600元。在唐世秋用会款的时候，她交了两个半股的会款，这样我差唐世秋总的会款就应该减去这3000元。 （2）曾万菊证言证实，我和宋某在2013年1月参加唐世秋为会首的邀会。宋某是2014年初走的。她走后还剩下几个月的会钱没有给。这部分钱是由会首唐世秋退赔给我们每个会员每人3000元。我的会钱是全部拿到了的，其他会员也拿到了。我没有听说没得到会钱的情况。因为邀会的时候大家都说过，如果有会员没有上会费，就由会首代为垫付。据她了解，唐世秋已经把会钱全部垫付完了的，也没有哪个会员去找过唐世秋的麻烦。 （3）沈文学证言证实，我和宋某在2013年12月参加唐世秋为会首的邀会。宋某排在第一勾，她领了会钱后就跑了，邀会就终止了。因为邀会的时候会员都商量过的，有会员没有交费或领了钱跑了，就由会首负责垫付。唐世秋基本上都把宋某未付的会钱全部垫付完了的，没有听哪个会员去找她要过钱，会首唐世秋按照当时的排序负责每月退赔给每个会员3000元会款，大家协商利息就不算了。 （4）程某证言证实，我考虑到做生意方便就答应参加唐世秋组织的会。这20人中好多都是朋友，有些是邻居。宋某第一个领取会款后就外出去向不明，邀会就终止了。宋某领走的会款就由唐世秋负责退赔给每人3000元。我交的3000元唐世秋是退还我了的。 （5）李诗平证言证实，2013年我想到自己要买车，就参加唐世秋组织的会。2013年12月13日，我刚把钱拿到宋某就跑了，剩下的8人他们就没有拿到钱。他在这个会中用的是他老婆何先容的名字。 （6）何先容证言证实，李诗平是我丈夫。唐世秋的会单上会员名字是李诗平的，但实际是我参加的。时间是2013年12月开始的。宋某第一个领取会款后就外出去向不明，邀会就终止了。宋某领走的会款就由唐世秋负责退赔给每人3000元。我交的3000元唐世秋是退还了的。 （7）阮兆银证言证实，他于2013年1月参加唐世秋的邀会，第1月的集资是宋某使用，她用后交到2013年12月的会款后，就外出不明，还有8个月的会款4万元就没有交。另外在2013年11月，他参加了唐世秋的第二个邀会，第一个月集资款还是宋某先用，她领到69000元会款后就外出不明，还有22个月的集资款66000没有交。 （8）聂昌容证言证实，当时邀会是我丈夫阮兆银的名字，但实际是我参加的。2013年12月参加了唐世秋组织的民间邀会，每人每月交会款3000元，当时参加邀会的有23人。宋某第一个领取会款后就外出去向不明，邀会就终止了。宋某领走的会款就由唐世秋负责退赔给会员。我交的3000元会款唐世秋是退还了的。 （9）陈希华证言证实，2013年1月参与唐世秋的邀会。20人，每人每月交会款5000元。第1个月的会款由宋某先使用，宋某交了12个月的应交会款，还有8个月会款4万元没有交，她就外出不明。 （10）张德会证言证实，我是2013年1月参加唐世秋的第一个邀会。一同邀会的20人，每人每月交会款5000元。宋某用的第一个月，交到2013年12月就没有再交会费，去向不明。第二个会是2013年11月开始的，23人，每人每月交3000元会款，还是宋某先使用，宋某领到69000元的会款后就外出不明，她还欠22个月的会款即66000元。会首是会员共同推荐的。职责是每月负责把每个会员应交的会款收集起来转给当月应使用的会员。会首的好处是最先使用会款，用后每月只交本金不付利息。如果会员中有差会款的就由会首出该款，也就是要由会首来赔偿。除外没有其他任何待遇或好处。 （11）胡太平证言证实，我是前年参加唐世秋这个邀会的。会单上登记的是我老公吴小勇的名字。宋某排第1位，后来她拿着会钱跑了。会首不用出利息，但如果出现风险，会首就要负责。宋某把钱拿起跑了，大家就只有找唐世秋。 （12）杨宗英证言证实，我是前年参加唐世秋这个邀会的。我主要是想凑钱来做生意。宋某跑后，排在后面的人就得不到钱用，只能找会首唐世秋，由她拿钱补上缺口。 （13）唐守强证言证实，我是2013年初参加唐世秋这个邀会的。宋某排第1位，最先用钱。后来她跑了，唐世秋就只好自己拿钱来贴起。我们损失的钱都是唐世秋负责拿给我们的，所以要说损失就是会首受了损失。 6．被告人唐世秋的供述与辩解证实，2013年1月-2014年8月，我们洛表镇上平时耍得好的一些朋友、亲戚和同事自发在一起商量，共同决定邀一个会，就是每人每月出一定固定的钱集中起来，由参加邀会的每个成员按照先后秩序每人使用一个月，直到每人都使用一次为止，邀会自然结束。会员有我、宋某、程某等20人，每人每月出资5000元，每月共计10万元。会首领用钱不付利息，其余人员领用后每月支付500元利息，下月使用的人就把本金10万和此前领用人支付的利息一并领用。20个月的资金流量共计200万元。另外在2013年12月-2015年9月，我还组织了一个邀会，有我、宋某、程某等23人参加，每人每月出资3000元，每月共计69000元。23个月的资金流量共计158．7万元。作为会首负责每月收取资金及利息交给当月轮到用钱的会员。一旦有会员资金拿不出来，会首要负责垫付该会员短缺的资金。会首使用首期资金就不支付利息，只是在资金顺序安排好后召集所有会员吃顿饭。宋某参加我组织的这两个会，第一个会她差38500元，第二个会她差66000元。宋某外出后，我和其他会员协商，大家同意宋的66000元会款只收本金，免收每月应交的300元利息。这样宋某总的就差10.45万元会款，是我把这10.45万元赔偿给其他会员了的。其他会员没有受到损失。我一共邀了两个会，第一个会是从2013年1月13日开始，一直到2014年8月13日结束。第一个会定的5000元标准，每人出5000元，一共100000元，每月500元利息。第二个会是从2013年12月26日开始，一直到2015年9月26日结束。第二会定的3000元标准，每人出3000元，一共69000元，利息每月300元。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人唐世秋非法吸收公众存款206.9万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以支持。被告人唐世秋到案后能如实供述，自愿认罪，可以从轻处罚。被告人唐世秋将非法吸收的公众存款主要用于正常的生产经营活动，且能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚。对辩护人的辩护意见合理部分予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中第三条第二款（一）项、第三款、第四款的规定，判决如下： 被告人唐世秋犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  虞欣星 人民陪审员  罗永强 人民陪审员  李 军 二〇二〇年九月十七日 书 记 员  贾君旗 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条….. 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，…… 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。