河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0425刑初57号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人靖某某，女，1985年8月5日出生，汉族，农民，初中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日被抓获，2019年8月2日被大名县公安局刑事拘留，同年8月13日经大名县人民检察院批准逮捕，次日被大名县公安局执行逮捕，某羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人朱桂岭，河北熙坤律师事务所律师。 被告人江某某，男，1965年8月19日出生，汉族，中专文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日被大名县公安局刑事拘留，同年8月13日经大名县人民检察院批准逮捕，次日由大名县公安局执行逮捕，于2020年1月30日被大名县人民法院取保候审。 辩护人胡仲祥，河北宏扬律师事务所律师。 被告人张某某，男，1953年10月20日出生，汉族，务农，高中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日被大名县公安局刑事拘留，同年8月13日经大名县人民检察院批准逮捕，次日由大名县公安局执行逮捕，于2020年1月31日被大名县人民法院取保候审。 辩护人邢风丽，河北宏扬律师事务所律师。 被告人王某某，男，1965年12月4日出生，汉族，务农，文盲，住天津市北辰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月27日被抓获，2019年7月29日被大名县公安局刑事拘留，同年8月13日经大名县人民检察院批准逮捕，次日由大名县公安局执行逮捕，某羁押于大名县看守所。 辩护人杜宏宇，河北宏扬律师事务所律师。 辩护人范蕾蕾，河北新举律师事务所律师。 被告人宋某某，男，1964年7月22日出生，汉族，务农，文盲，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日被大名县公安局刑事拘留，同年8月13日经大名县人民检察院批准逮捕，次日由大名县公安局执行逮捕，某羁押于大名县看守所。 辩护人李兆杰，河北天雄律师事务所律师。 大名县人民检察院以大检刑诉（2020）2号起诉书指控被告人靖某某、江某某、张某某、王某某、宋某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大名县人民检察院指派检察员苑文斌出庭支持公诉，被告人靖某某及其辩护人朱桂岭、被告人江某某及其辩护人胡仲祥、被告人张某某及其辩护人邢风丽、被告人王某某及其辩护人杜宏宇、范蕾蕾、被告人宋某某及其辩护人李兆杰到庭参加诉讼。某已审理终结。 大名县人民检察院指控：被告人靖某某伙同闫某某（已判刑）、马某某（已判刑）经营大名县某某粮食种植农民专业合作社，被告人靖某某任法定代表人，于2012年1月份至2015年3月份以大名县某某粮食种植农民专业合作社名义在大名县开设集资点，并在大名县家分社，以发展农业种植为由，以1分至1分五不等的利息为诱惑，聘请代办员王某某、江某某、宋某某、张某某等人，面向社会公开宣传发展群众入社存款。其中代办员王某某吸收27名群众存款101.3万元，造成实际损失100.5万元；代办员江某某吸收37名群众存款71.9万元，造成实际损失71.5万元；代办员宋某某吸收15名群众存款49.9万元，造成实际损失49.1万元；张某某吸收12名群众存款35.3万元，造成实际损失31.2万元。就指控的犯罪事实，公诉机关提交的证据有：证人李某1、魏某等人证言、股金证、专项审计报告、被告人靖某某、江某某、张某某、王某某、宋某某的供述及辩解等，公诉机关认为，被告人靖某某、江某某、张某某、王某某、宋某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人靖某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人朱桂岭主要辩护意见：1、被告人靖某某不构成非法吸收公众存款罪；2、主体上被告人靖某某没有开办大名县某某合作社，没有参与营业执照的办理，对法定代表人不知情；3、主观上被告人靖某某没有吸收公众存款的故意，其对吸收存款的事不知情；4、实质上，被告人靖某某不参与实际经营。 被告人江某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人胡仲祥主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人江某某构成非法吸收公众存款罪无异议；2、被告人江某某具有投案自首情节；3、被告人江某某如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系初犯，建议对其从轻处罚。 被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人邢风丽主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人张某某具有投案自首情节；3、被告人张某某已赔偿部分被害人经济损失，得到部分被害人谅解；4、被告人张某某当庭自愿认罪，认罪认罚，系初犯，建议对其从轻或减轻处罚； 被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人杜宏宇、范蕾蕾主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪不持异议2、被告人王某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯；3、被告人王某某吸收存款的数额应按其查明的报酬15000元，认定吸收存款的数额70万元；4、被告人王某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 被告人宋某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人李兆杰主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人宋某某已全部偿还集资群众经济损失，得到了集资群众谅解；3、被告人宋某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人靖某某伙同闫某某（已判刑）、马某某（已判刑）经营大名县某某粮食种植农民专业合作社，被告人靖某某任法定代表人，于2012年1月份至2015年3月份以大名县某某粮食种植农民专业合作社名义在大名县开设集资点，并在大名县家分社，以发展农业种植为由，以1分至1分五不等的利息为诱惑，聘请代办员王某某、江某某、宋某某、张某某等人，面向社会公开宣传发展群众入社存款。经统计，大名县某某粮食种植农民专业合作社非法吸收公众存款共计31872376.8元，未兑付金额23229548.8元。其中代办员王某某吸收27名群众存款101.3万元，造成实际损失100.5万元；代办员江某某吸收37名群众存款71.9万元，造成实际损失71.5万元；代办员宋某某吸收15名群众存款49.9万元，造成实际损失49.1万元；张某某吸收12名群众存款35.3万元，造成实际损失31.2万元。 另查明，集资参与人郑某恩一万元存款不是通过张某某处存的钱，案发后被告人张某某与集资参与人张某2、朱某2、李瑞栓、高某达成了谅解，被告人张某某造成的实际损失为13.2万元；案发后宋某某与集资参与人宋某2、宋某4达成谅解，被告人宋某某造成的实际损失为43.96万元。 案发后被告人江某某于2019年7月9日到大名县公安局投案自首。被告人张某某于2019年7月9日到大名县公安局投案自首。 认定上述事实的证据有： 1、证人江某1证言，证明其通过江某某分二次将35000元钱存到大名县某某粮食种植农民专业合作社，年率1.75，合作社给其出具了某某粮食农民专业合作社固定股金单，上面有存款户名、存款金额、存款日期、存款期限、存款利息等信息，盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社专用章和靖某某手章。后来钱要不回来了。 2、证人曹某1、白某、江某2、江某3、张某1、江某4、江某5、曹某2（贾某1）、江某6、江某7、江某8、郭某、江某9、李某2、贾某2、江某10、江某11、贾某3、江某12、江某13、江某14、曹某3、贾某4、曹某2、江某15、江某16、江某17、贾某5、宗某、李某3、江某18、贾某6、江某19证言,证明其在江某某处存款的事实与证人江某1证言基本一致。 3、证人张某2的证言，证明其通过张某某将40000元钱存到大名县某某粮食种植农民专业合作社，年率1.75，合作社给其出具了某某粮食农民专业合作社固定股金单，上面有存款户名、存款金额、存款日期、存款期限、存款利息等信息，盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社专用章和靖某某手章。后来钱要不回来了。 4、证人张某某（孙某）、郑某1、郑某2、郜某、朱某1、薛某1、高某、张某3、薛某2、郑某3、朱某2证言，证明其在张某某处存款的事实与证人张某2证言基本一致。 5、证人刘某1证言，证明其通过王某某分二次将150000元钱存到大名县某某粮食种植农民专业合作社，月息一分，合作社给其出具了某某粮食农民专业合作社固定股金单，上面有存款户名、存款金额、存款日期、存款期限、存款利息等信息，盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社专用章和靖某某手章。后来钱要不回来了。 6、证人文某、罗某、叶某、王某1、刘某2、刘某3、边某、刘某4、杨某1、王某2、刘某5、谢某、马某、王某3、王某4、廖某证言，证明其在王某某处存款的事实与证人刘某1证言基本一致。 7、证人宋某1的证言，其通过宋某某分二次将40000元钱存到大名县某某粮食种植农民专业合作社，年率1.75，合作社给其出具了某某粮食农民专业合作社固定股金单，上面有存款户名、存款金额、存款日期、存款期限、存款利息等信息，盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社专用章和靖某某手章。后来钱要不回来了。 8、证人宋某2、宋某3、杨某2、宋某4、宋某5、宋某6、张某4、宋某7、张某5、宋某8、宋某9、杨某3的证言，证明其在宋某某处存款的事实与证人宋某1证言基本一致。 9、河北华文会计师事务所有限公司华文审字（2019）第184号专项审计报告，经审计大名县某某粮食种植农民专业合作社非法吸收公众存款，其中代办员王某某吸收27名群众存款101.3万元，造成实际损失100.5万元；代办员江某某吸收37名群众存款71.9万元，造成实际损失71.5万元；代办员宋某某吸收15名群众存款49.9万元，造成实际损失49.1万元；张某某吸收12名群众存款35.3万元，造成实际损失31.2万元。 10、协议书、谅解书，证明被告人张某某偿还了张某2、朱某2、李某栓、高某经济损失，并得到了其谅解；被告人宋某某已偿还了吴某芹（宋某2）、宋某4全部经济损失，并得到了其谅解。 11、投案自首证明，证明被告人江某某于2019年7月9日到大名县公安局投案自首。被告人张某某于2019年7月9日到大名县公安局投案自首。 12、被告人靖某某的供述，证明闫某某是在其不知情的情况下用其身份证注册办理的大名县某某粮食种植农民专业合作社，其是合作社的法人，其知道后也没有去工商局注销。其在合作社里负责管理会员入股资金的收取、保管、支付。吸收来的资金都交由其，吸收来的存款合作社给出具股金单，股金单上有存款人的姓名、存款金额、利息等信息，上面有其的手章和合作社的公章。 13、被告人江某某供述，证明2013年下半年，其任大名县某某粮食种植农民专业合作社的代办员，开始吸收群众存款，其给群众宣传的是合作社利息高，存取自由，该合作社定的是每10000元存款存期一年他们从中抽成200元，群众在合作社存款后，合作社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，股金单上有存款人姓名、存款金额、利息等信息，单据上还盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社的公章及靖某某的手章。其共吸收存款金额约有六、七十万元，其获得提成大概有1万多元。 14、被告人张某某供述，证明其是大名县某某粮食种植农民专业合作社的代办员，开始吸收群众存款，其给群众宣传的是合作社利息高，存取自由，该合作社定的是每10000元存款存期一年他们从中抽成200元好处费，群众在合作社存款后，合作社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，股金单上有存款人姓名、存款金额、利息等信息，单据上还盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社的公章及靖某某的手章。其共吸收了多少钱记不清了，其自己也在大名县某某粮食种植农民专业合作社存款了210000元。 15、被告人王某某供述，证明马某某、闫某某找到其让其为大名县某某粮食种植农民专业合作社吸收存款，其给群众宣传的是合作社利息高，存取自由，该合作社定的是每10000元存款存期一年他们从中抽成200元，群众在合作社存款后，合作社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，因其不识字只知道股金单上有存款人存款金额，其共吸收了大概有十几户，有几十万元，具体多少记不清了。 16、被告人宋某某供述，证明2014年至2015年，其任大名县某某粮食种植农民专业合作社的代办员，并找群众吸收存款，大名县某某粮食种植农民专业合作社的老板是闫某某和马某某，法定代表人是靖某某，其在合作社见过靖某某和一个叫田经理的人。其给群众宣传的是合作社利息高，存取自由，该合作社定的是每10000元存款存期一年他们从中抽成200元，群众在合作社存款后，合作社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，股金单上有存款人姓名、存款金额、利息等信息，单据上还盖有大名县某某粮食种植农民专业合作社的公章及靖某某的手章。其共吸收了多少钱记不清了，其获得提成大概有3万元左右。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。 在诉讼过程中，辩护人邢风丽申请下列证人出庭作证： 1、证人刘某6当庭证言，证明郑某恩和郑某1是其儿子，郑某恩脑子和腿都有残疾，郑某恩和其一直在一起生活，郑某恩名下的15000元钱是其的钱，不是郑某1的钱，是其存在朱某林处的，不是通过张某某存的。 2、证人郑某4当庭证言，证明其把一万元钱存在了朱某林处，朱某林给其了一个红本还有一个条，给钱的时候其丈夫郜某在场，其不知道郜某为什么说把钱存在了张某某处。 本院认为，被告人靖某某、江某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人、张某某、王某某、宋某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于辩护人朱桂岭辩称被告人靖某某不构成犯罪的意见，经查被告人靖某某在得知其是大名县某某粮食种植农民专业合作社的法定代表人后，没有到工商局注销，而是积极负责在大名县某某粮食种植农民专业合作社管理入股资金的收取、保管、支付，故该辩护意见与事实不符，不予采纳；在犯罪过程中，被告人靖某某作用相对较小，起次要辅助作用，可认定为从犯。关于公诉机关指控被告人张某某非法吸收公众存款35.3万元，经查，集资参与人刘某6（报案人郑某1）证实未通过张某某存款，故该人存款数额应从被告人张某某吸收存款总额中扣除，因此被告人张某某涉案人数应为11人，非法吸收存款数额应为34.3元。证人郑某4当庭证言自相矛盾，与证人郜某证言亦相矛盾，与书证股金票张数也不一致，故该证言不予采纳；关于辩护人辩称被告人张某某、江某某系投案自首，建议对其从轻处罚的辩护意见,经查，被告人江某某、张某某于2019年7月9日到大名县公安局投案，在审判阶段如实供述犯罪事实，其行为构成投案自首，依法可予以从轻处罚，辩护人该项辩护意见予以采纳。关于辩护人杜宏宇、范蕾蕾辩称被告人王某某系从犯的辩护意见，经查，被告人王某某在整个过程中，积极参与，其行为不符合从犯的特征，故辩护人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人邢风丽辩称被告人张某某偿还集资群众部分经济损失，得到部分集资群众谅解建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；关于辩护人李兆杰辩称被告人宋某某偿还集资群众部分经济损失，得到集资群众谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人靖某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年7月29日起至2023年7月28日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月27日起至2022年9月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2021年5月24日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 六、责令被告人王某某退赔集资参与人人民币1005000元；责令被告人江某某退赔集资参与人人民币715000元；责令被告人张某某退赔集资参与人人民币142000元；责令被告人宋某某退赔集资参与人人民币439600元。 （于判决生效之日起十日内履行） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张克大 人民陪审员  张占英 人民陪审员  刘大朋 二〇二〇年十一月二十六日 书 记 员  许 静