湖北省襄阳市襄城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0602刑初226号公诉机关湖北省襄阳市襄城区人民检察院。被告人段某，男，1979年8月31日出生于湖北省襄阳市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地襄阳市樊城区，现住襄阳市樊城区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年10月10日被抓获，同日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。辩护人姚飞、余阳州，湖北忠三（襄阳）律师事务所律师。湖北省襄阳市襄城区人民检察院以襄城检刑诉〔2020〕194号起诉书指控被告人段某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月9日适用普通程序公开开庭审理了本案。襄阳市襄城区人民检察院指派检察官何庭胜、检察官助理朱倩岚出庭支持公诉，被告人段某及其辩护人姚飞到庭参加诉讼。现已审理终结。襄阳市襄城区人民检察院指控，2003年10月8日，襄阳（樊）市劳动就业管理中心加挂“襄阳（樊）市下岗失业人员小额贷款担保中心”牌子，成立襄阳（樊）市下岗失业人员小额贷款担保中心（以下简称失业贷款担保中心），主要职责是审核下岗失业人员有关证件及资料，接纳、审核《襄樊市下岗失业人员小额担保贷款申请表》，为下岗失业人员再就业小额贷款提供担保。2011年至2012年间，被告人段某通过王某1、邹某宣称可以代办无息贷款，帮助欧某、陈某1、童某冒用他人名义及身份信息，利用虚假的申请材料，通过失业贷款担保中心工作人员周某（另案处理）申请小额担保贷款，骗取国家财政贴息共计人民币149456.9元。具体如下：1.2011年，陈某1做生意缺乏资金，但因不符合银行贷款条件无法从银行贷款，后经王某1介绍认识了段某。段某在明知陈某1不符合贷款条件，且并非贷款申请人的情况下，要求陈某1提供了陈某2、岳某等五人的身份信息，伪造了《襄州人力资源市场求职登记表》、《财政贴息贷款申请审核表》等贷款材料，以陈某2的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款500000元。后段某请托周某对该笔贷款资料的审核“走个过场”。该笔小额贷款由失业贷款担保中心提供担保，以张某1的个人房产抵押作为反担保，从襄阳市农村商业银行前进路支行获取贴息贷款，贷款期限为2012年2月28日至2014年2月28日，上述贷款至今尚未偿还。2014年5月23日，失业贷款担保中心用财政担保基金向襄阳市农村商业银行代偿贷款500000元，代偿罚息16808.75元。该笔贷款由国家及省级财政按季度向贷款银行贴息共计人民币96370.17元。贷款办理成功后，陈某1给了段某70000元“手续费”。2.2011年，童某因店铺缺乏周转资金，经王某1介绍认识了段某。段某在明知童某不符合贷款条件，且并非贷款申请人的情况下，要求童某提供了曾某、张某2的身份信息，伪造了《襄樊市小额担保贷款人员申请表》、营业执照等贷款资料，以曾某、张某2的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款100000元。后段某请托周某对该笔贷款资料的审核“走个过场”。该笔小额贷款由失业贷款担保中心提供担保，以梁某、赵某的个人信用作为反担保，从襄阳市农村商业银行前进路支行获取贴息贷款，贷款日期为2012年1月17日至2014年1月17日，上述贷款至今仅还款6000元。失业贷款担保中心用财政担保基金向襄阳市农村商业银行代偿贷款100000元，代偿罚息7264.02元。上述两笔贷款由国家及省级财政按季度向贷款银行贴息共计人民币23400.44元。贷款办理成功后，童某给了段某18000元“手续费”。3.2012年，欧某因投资缺乏资金，经邹某介绍认识了段某。段某在明知欧某不符合贷款条件，且不是贷款申请人的情况下，要求欧某提供了王某2、张某4的身份信息，伪造了《襄樊市职业介绍服务中心求职登记表》、《财政贴息贷款申请审核表》、营业执照、税务登记等贷款材料，利用虚假的反担保材料，以王某2、张某4的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款160000元。后段某请托周某对该笔贷款审核“走个过场”。该笔小额贷款由失业贷款担保中心提供担保，从交通银行襄阳市分行获取贴息贷款。王某2、张某4的贷款期限分别为2012年10月8日至2014年10月8日、2013年2月1日至2015年2月1日，上述贷款至今尚未偿还。2014年12月29日、2015年5月27日，失业贷款担保中心用财政担保基金向交通银行襄阳分行代偿贷款160000元，代偿罚息2196元。上述两笔贷款由国家级省财政按季度向贷款银行贴息共计人民币29686.29元。贷款办理成功后，欧某给了段某20000元“手续费”。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了银行流水、襄州人力资源市场求职登记表、襄阳市小额担保贷款人员申请表，证人证言，鉴定意见，辨认笔录，被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人段某以欺诈手段伪造证明材料骗取失业社会保险待遇，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处段某有期徒刑四年六个月至五年六个月。被告人段某辩解称其不构成诈骗罪。被告人段某的辩护人提出的辩护意见是段某主观上没有诈骗的故意，贴息贷款由实际借款人取得并使用，段某不构成诈骗罪。在法院审理过程中，被告人段某认罪认罚并签字具结，公诉机关改变量刑建议，建议判处段某有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。经审理查明，2003年10月8日，襄阳（樊）市劳动就业管理中心加挂“襄阳（樊）市下岗失业人员小额贷款担保中心”牌子，成立失业贷款担保中心，主要职责是审核下岗失业人员有关证件及资料，接纳、审核《襄樊市下岗失业人员小额担保贷款申请表》，为下岗失业人员再就业提供小额贷款担保。2011年至2012年，被告人段某通过王某1、邹某对外宣称可以代办无息贷款，帮助欧某、陈某1、童某冒用他人名义及身份信息，利用虚假的申请材料，通过失业贷款担保中心工作人员周某（另案处理）申请小额担保贷款，骗取国家财政贴息共计人民币149456.9元。具体如下：（一）2011年，陈某1缺少生意资金，也不符合银行贷款条件，后经王某1介绍认识了段某。段某在明知陈某1不符合贷款条件，且并非贷款申请人的情况下，要求陈某1提供了陈某2、岳某等五人的身份信息，通过伪造《襄州人力资源市场求职登记表》、《财政贴息贷款申请审核表》等贷款材料方式，以陈某2的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款人民币500000元。贷款材料提交至失业贷款担保中心后，段某请托失业贷款担保中心的工作人员周某对该笔小额担保贷款的审核“走个过场”。最终，该笔小额担保贷款由失业贷款担保中心提供担保，以张某1的个人房产抵押作为反担保，湖北襄阳农村商业银行前进路支行放款，贷款期限从2012年2月28日至2014年2月28日。该笔小额担保贷款办理成功后，陈某1支付段某“手续费”人民币70000元。该笔小额担保贷款由国家及省级财政按季度向贷款银行贴息共计人民币96370.17元。该笔小额担保贷款到期后未偿还，失业贷款担保中心于2014年5月23日用财政担保基金向襄阳市农村商业银行代偿贷款人民币500000元，代偿罚息人民币16808.75元。上述事实有经庭审质证、确认的证人卢某、陈某1、陈某2、张某1、岳某、陈某3、贾某、王某1、周某、陈某4、徐某、段某的证言，《小额担保贷款申请人基本情况及担保申请书》、《襄阳市小额担保贷款人员申请表》、《襄州人力资源市场求职登记表》、《就业失业登记证》、《湖北省微利项目小额担保财政贴息贷款申请审核表》、《襄阳市小额担保贷款考察申请表》、襄阳凯瑞久商贸有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司章程、验资报告、注册资本现金存款凭证、个人借款合同、反担保合同、公证书、担保书、房地产价格评估委托书、房地产抵押估价报告、《无婚姻登记记录证明》、写字楼租赁合同、房屋出租协议、购销合同、襄阳市樊城区七里桥社区居委会及王寨街道办事处出具的情况说明、襄阳市公安局襄城区分局刑事侦查大队出具的办案说明、襄阳市城区农村信用合作联社、襄阳农商银行关于申请拨付小额担保贷款财政贴息资金的请示及2012年至2014年一季度小额担保贷款（个人）财政贴息情况表、陈某2银行交易明细、襄阳市下岗失业人员小额贷款担保中心出具的代偿证明及民事诉状，襄阳市公安司法鉴定中心手印鉴定、十堰市公安司法鉴定中心鉴定书、湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书，被告人段某的供述与辩解等证据证实，足以认定。（二）2011年，童某缺乏周转资金，经王某1介绍认识了段某。段某在明知童某不符合贷款条件，且并非贷款申请人的情况下，要求童某提供了曾某、张某2的身份信息，通过伪造《襄樊市小额担保贷款人员申请表》、营业执照等贷款资料的方式，以曾某、张某2的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款共计人民币100000元。该笔小额担保贷款资料提交失业贷款担保中心后，段某请托周某对资料的审核“走个过场”。最终，两笔小额担保贷款由失业贷款担保中心提供担保，以梁某、赵某的个人信用作为反担保，从湖北襄阳农村商业银行前进路支行放款，贷款日期为2012年1月17日至2014年1月17日。两笔小额担保贷款办理成功后，童某给了段某“手续费”人民币18000元。两笔小额担保贷款由国家及省级财政按季度向贷款银行贴息共计人民币23400.44元。两笔小额担保贷款到期后未偿还，失业贷款担保中心用财政担保基金向襄阳市农村商业银行代偿贷款人民币100000元，代偿罚息人民币7264.02元。上述事实有经庭审质证、确认的证人卢某、张某2、童某、王某1、周某、徐某的证言，《小额担保贷款申请人基本情况及担保申请书》、《襄阳市小额担保贷款人员申请表》、《湖北省微利项目小额担保财政贴息贷款申请审核表》、《襄阳市小额担保贷款考察申请表》、个体工商户营业执照、个人借款合同、反担保合同、公证书、单位代扣工资承诺书、划扣工资委托书、襄阳市襄州区工商行政管理局消费者权益保护分局在职人员列表、国家税务总局襄阳市樊城区税务局出具的证明、襄阳市工商行政管理局樊城分局出具的证明、襄阳市樊城区市场监督管理局出具的证明、襄阳天丽国际家居广场管理有限公司出具的情况说明、襄阳市樊城区中原街道办事处前进中路社区居委会出具的证明、湖北襄阳农村商业银行股份有限公司出具的财政贴息明细、襄阳市劳动就业管理局出具的张某2、曾某代偿证明等证据证实，足以认定。（三）2012年，欧某缺乏资金，经邹某介绍认识了段某。段某在明知欧某不符合贷款条件，且并非贷款申请人的情况下，要求欧某提供了王某2、张某4的身份信息，通过伪造《襄樊市职业介绍服务中心求职登记表》、《财政贴息贷款申请审核表》、营业执照、税务登记等贷款材料的方式，利用虚假的反担保材料，以王某2、张某4的名义申请襄阳市下岗失业人员小额贷款人民币160000元。两笔贷款材料提交失业贷款担保中心后，段某请托周某对贷款资料审核“走个过场”。最终，两笔小额贷款由失业贷款担保中心提供担保，交通银行襄阳市分行放款。王某2、张某4的贷款期限分别为2012年10月8日至2014年10月8日、2013年2月1日至2015年2月1日。两笔小额担保贷款办理成功后，欧某给了段某“手续费”人民币20000元。两笔贷款由国家级省财政按季度向贷款银行贴息共计人民币29686.29元。上述小额担保贷款到期后未偿还，失业贷款担保中心分别于2014年12月29日、2015年5月27日用财政担保基金向交通银行襄阳分行代偿贷款人民币160000元，代偿罚息人民币2196元。上述事实有经庭审质证、确认的证人欧某、王某2、李某、张某3、周某、邹某、刘某、樊某的证言，《小额担保贷款申请人基本情况及担保申请书》、《襄阳市小额担保贷款人员申请表》、《襄州人力资源市场求职登记表》、《襄樊市职业介绍服务中心求职登记表》、《湖北省微利项目小额担保财政贴息贷款申请审核表》、《襄阳市小额担保贷款考察申请表》、《襄阳市下岗失业人员小额担保贷款贷前调查表》、个体工商户营业执照和税务登记证、租房协议、招用员工基本情况登记表、个人借款合同、反担保合同、单位代扣工资承诺书、划扣工资委托书、银行流水、襄阳市税务局征收管理科出具的关于协助调查纳税情况的回复、襄阳市工商行政管理局樊城分局综合业务科出具的查询说明、失业贷款担保中心出具的借款人王某2、张某4创业贷款担保代偿证明、特种转账传票、交通银行转账凭证、划扣通知书、交通银行襄阳分行关于申请拨付小额担保贷款财政贴息资金的函及小额担保贷款（个人）财政贴息情况明细表、襄阳市公安局樊城区分局出具的情况说明，襄阳市公安司法鉴定中心手印鉴定、十堰市公安司法鉴定中心鉴定书、武汉铁路公安司法鉴定中心武铁公司鉴（文）字[2019]12号鉴定书，湖北省襄阳市襄城区人民法院民事裁定书，被告人段某的供述与辩解等证据证实，足以认定。此外，公诉机关还向法庭出示了襄樊市劳动和社会保障局文件《关于成立襄樊市下岗失业人员小额贷款担保机构的请示》、襄樊市机构编制委员会文件《市机构编制委员会关于加挂襄樊市下岗失业人员小额贷款担保中心牌子的批复》、事业单位法人证书、《襄阳市机构编制委员会办公室关于市劳动就业管理局内设机构调整的批复》、小额担保贷款业务合作协议、小额担保贷款工作流程、抓获经过、襄阳市监察委员会移送函等综合证据材料。上述证据，均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人段某以非法占有为目的，伪造材料骗取失业社会保障待遇，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出的段某主观上没有诈骗的故意，贴息贷款由实际借款人取得并使用，段某不构成诈骗罪的辩护意见，经查，在卷证人证言、鉴定意见、书证等证据证实段某在明知实际借款人不符合贴息贷款申请主体资格的前提下，为谋求中介利益，在贷款材料中伪造他人签名、捺印，从其客观行为表现上足以认定其主观上具有非法占有财物的目的。贴息贷款虽并非段某实际使用，但因其行为导致失业贷款担保中心陷入错误认识，向不适格主体发放贴息贷款，段某的诈骗行为在失业贷款担保中心审核同意担保贷款时已经既遂，贷款的实际使用情况不影响诈骗犯罪的成立。故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。在法院审理阶段，段某如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，并签字具结，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合考虑被告人段某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人段某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2024年4月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人段某的违法所得人民币108000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张银洁人民陪审员  隗才辉人民陪审员  周红艳二〇二〇年十一月三日法官助理赵倩书记员胥陈程