云南省永仁县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云2327刑初85号公诉机关永仁县人民检察院。被告人沈华，女，汉族，1972年10月20日出生，初中文化，无业，群众，户籍所在地永仁县，无前科。因本案于2020年4月4日被永仁县公安局刑事拘留，同年5月11日经永仁县人民检察院批准逮捕，同日被永仁县公安局执行逮捕，现羁押于楚雄州看守所，捕前住云南省大理州大理市。辩护人郑志军，云南楚恒律师事务所律师。永仁县人民检察院以永检一部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人沈华犯诈骗罪，于2020年8月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案，永仁县人民检察院指派检察员李跃平出庭支持公诉，被告人沈华及辩护人郑志军到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年至2015年期间，被告人沈华、罗义翔（已判决）在欠债累累，不可能归还新的借款以及给付所承诺给予对方利息的情况下，虚构自己做工程需要资金周转的假象，用伪造的房产证、土地使用证和林权流转合同等作为抵押，取得被害人的信任后，以承诺给付高额利息为诱饵，以借款方式骗取多人合计人民币212万元，用于购买高档轿车、支付借款利息等进行挥霍。具体为：1、2013年3月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，骗取李兴美到永仁县农业银行办理贷款人民币5万元给罗义翔、沈华使用，约定贷款本金和利息由罗义翔和沈华偿还，罗义翔和沈华办理了循环贷款，2016年贷款到期后，因罗义翔、沈华逃匿，李兴美支付了贷款本金5万元、利息及执行费。2、2014年5月27日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用沈华在楚雄彝人外滩的商铺作抵押，以借款方式骗取尹会江人民币10万元。3、2014年6月1日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，以借款方式骗取马红棉人民币5万元。4、2014年11月8日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用伪造的房产证、土地使用证作抵押，以借款方式骗取曾明海人民币30万元。5、2015年1月和7月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转、贷款到期为由，先后两次以借款方式骗取付丽冰人民币13万元。6、2015年3月1日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，承诺用果园、房产证抵押，以借款方式骗取彭学友人民币80万元。7、2015年6月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用伪造的房屋他项权证作抵押，以借款方式骗取杨某人民币17万元。8、2015年8月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园、伪造的房产证、土地使用证作抵押，以借款方式骗取李国红人民币38万元。9、2015年12月13日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园作抵押，以借款方式骗取鲁某1人民币4万元。10、2015年12月18日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用房产作抵押，以借款方式骗取鲁某2人民币5万元。11、2015年12月19日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园作抵押，以借款方式骗取邓某人民币5万元。公诉机关认为，被告人沈华以非法占有为目的，虚构自己做工程需要资金周转等假象，用伪造的房产证、土地使用证和林权流转合同重复抵押的方式，虚构事实，隐瞒真相，并以承诺给付高额利息为诱饵，取得被害人的信任后，以借款方式骗取多人财物合计达人民币212万元，数额特别巨大，用于购买高档轿车、支付借款利息等进行挥霍，致借款无法归还后逃匿，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任任。本案为共同犯罪，在共同犯罪中，被告人沈华起次要作用，系从犯。被告人沈华到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白。建议对被告人沈华判处六年零六个月以上七年零六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人沈华对公诉机关起诉书中指控的第一次犯罪事实有异议外；对其他指控事实和罪名均无异议，自愿认罪。认为公诉机关的量刑建议过高，请求判处有期徒刑四年。辩护人郑志军对公诉机关指控被告人沈华犯诈骗罪的部分犯罪事实有异议，认为本案中指控的第一次犯罪事实是在第一次借款偿还后，罗义翔再次借款，沈华没有参与后面的借款，不能认定沈华参与诈骗；与彭学友借款80万元是分期的借款，具体金额不确定，与尹会江、杨某借款金额也不能确定。本案是共同犯罪，被告人沈华起次要作用，系从犯。具有坦白情节，无犯罪前科，自愿认罚，有一定悔罪表现，请求法庭对被告人沈华判处有期徒刑四年。经审理查明:2013年至2015年期间，被告人沈华、罗义翔（已判决）在欠债累累，不可能归还新的借款以及给付所承诺给予对方利息的情况下，虚构自己做工程需要资金周转的假象，用伪造的房产证、土地使用证和林权流转合同等作为抵押，取得被害人的信任后，以承诺给付高额利息为诱饵，以借款方式骗取多人合计人民币212万元，用于购买高档轿车、支付借款利息等进行挥霍。具体为：一、2013年3月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，骗取李兴美到永仁县农业银行办理贷款人民币5万元给罗义翔、沈华使用，约定贷款本金和利息由罗义翔和沈华偿还，罗义翔和沈华办理了循环贷款，2016年贷款到期后，因罗义翔、沈华逃匿，李兴美支付了贷款本金5万元及利息。认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、报警记录，证实2017年6月20日9时50分，李兴美到永仁县公安局报称：“2013年3月20日，罗义翔（曾用名罗玉海）、沈华来找我，说工程资金周转不开，要用我的名义到农行贷款给他们使用，由他们还本付息，我就以我的名义从农行贷款5万给他们，2016年6月贷款到期，银行催款时，罗玉海和沈华就联系不上，现在我听说罗玉海被抓回来了，我就来报案。”2、被害人李兴美的陈述，证实沈华是我表妹，2013年3月份的时候，沈华带着罗玉海来我家，说他们在工程上资金周转困难，要以我名义去贷款给他们用，手续和还本付息他们去做我只要签名就行，之后他们贷了5万出来，后来我才知道是循环贷款，一共贷了3次，前面两次他们都去还掉了。2016年6月，我又收到银行的催款通知书，找沈华和罗玉海就找不着。去年农行起诉我，我把贷款本金5万元还了，又还了利息6900元和1242元的执行费。3、同案人罗义翔的供述，证实李兴美是沈华家亲戚，大概在2014年左右，我和沈华到李兴美家，和她说手头紧，资金周转不开，后来用李兴美家的惠农卡向农行贷款5万元，贷款本金和利息都由我们偿还，答应给李兴美家5000元的报酬，后来我和沈华没有还这笔钱。4、被告人沈华供述，证实罗玉海说是农行对农村贷款有优惠，三户联保就可以放款，不用付利息。我就去找我表哥王能和表嫂李兴美来凑了一户，有两户是罗玉海找的，三户联保总共贷了15万元出来，一年期满以后钱就还进去了。在2015年还有这个政策，后面我不知道罗玉海他们怎么操作又把钱贷出来，我表哥王能和表嫂李兴美没有来签过字，我也没有参与着。钱贷出来后罗玉海才跟我说，我还问他为什么贷款人不到场，可以把贷款借出来，罗玉海说是农行的政策，后面这个钱就没有还，农行就去找我表哥王能家要账。二、2014年5月27日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用沈华在楚雄彝人外滩的商铺作抵押，以借款方式骗取尹会江人民币10万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2017年5月31日10时46分，尹会江到永仁县公安局报警称：“在2014年5月27日和2015年11月7日，罗玉海、沈华以工程资金周转和去大姚开发票为由，两次向我借款一共12万，承诺如果到期无法偿还，就用沈华在楚雄彝人外滩的房产作抵押给我，后来到期后我多次找罗玉海要钱，他都一直拖延不还，2016年春节时候罗玉海和沈华就跑了，现在我听说罗玉海被抓回来，我就来报案。”2、借条、身份证复印件、承诺书、房产证、银行卡复印件，证实2014年5月27日罗玉海、沈华向尹会江借款10万元，期限2个月，以沈华位于楚雄彝人外滩欢乐港Ｅ08幢5Ｂ室的房产做抵押。2015年7月14日，罗玉海向尹会江借款2万元。并于2015年11月7日签订承诺书，承诺于2016年2月7日前归还所借款，逾期不还抵押物将自动偿还借款。附有罗玉海、沈华身份证复印件，以及楚雄市房权证冬瓜字第**房产证复印件。3、被害人尹会江的陈述，证实2014年5月27日罗玉海和沈华以工程开工资金周转不开为由，向我借款10万，期限2个月，写有借条，用沈华在楚雄彝人外滩欢乐港E08幢5B室的房产做抵押，把这套房子的房产证复印件给了我，口头利息2%,借款到期后，我多次找罗玉海要钱，一直没有要到。2015年7月14日罗玉海以要到大姚开发票为由，又向我借款2万元，无抵押和利息。2016年春节后就听说罗玉海跑路了。4、同案人罗义翔的供述，证实2014年5月27日我与沈华以工程资金周转为由跟尹会江借款10万，利息是月息5%，用沈华在楚雄彝人外滩的商铺作为抵押，没有担保，借款期限是2个月，两个月的利息已经在10万中扣除，实际他只打了9万给我。2015年7月14日借条上的2万元是差着尹会江的利息，我写成了借条给他。这笔钱被我和沈华使用了，用到什么地方去记不得了。只是付了8、9个月的利息，本金没有还。5、被告人沈华供述，证实尹会江我认识的，我和罗玉海一起跟他借着钱，共同签写着一个借条给他，借款金额我记不得了，利息是四分还是五分，时间长我记不得了。三、2014年6月1日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，以借款方式骗取马红棉人民币5万元。1、报警记录，证实马红棉到永仁县公安局报警称“2014年6月11日，永仁的沈华和罗玉海以投标资金周转为由，跟我借5万，写了一张借条，至今没把钱还给我，现在两人下落不明。”2、云南省永仁县人民法院函、民事起诉状、借条，证实2016年6月1日马红棉向永仁县人民法院起诉，要求罗义翔（曾用名罗玉海）、沈华偿还借款5万元，县法院将相关材料移送公安机关，附借条一份（2014年6月11日罗玉海、沈华向马红棉借款5万元，约定期限三个月，至2014年9月10日还款）。3、被害人马红棉的陈述，证实2014年6月11日11点多，沈华和罗玉海到我店里跟我借5万元钱，用于投标资金周转，我想着多年朋友就借给他们了，当时写了个借条,借款期限三个月，没有利息，没有抵押。后来他们电话不接，人也找不着，到现在钱都没有还我。4、同案人罗义翔的供述，证实马红棉在大姚开服装店，和沈华是多年的朋友，我和沈华跟马红棉借过5万元，借条上的签名是我自己签的，钱记不得用到哪里去了。5、被告人沈华供述，证实马红棉和我是朋友，在2014年到2015年间，具体日子我记不得了，我和罗玉海跟她借着5万元钱，写着一个借条给她，这5万元钱是她和朋友借来给我们用的。这5万元钱到现在都没有还她，只是付着利息给她。四、2014年11月8日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用伪造的房产证、土地使用证作抵押，以借款方式骗取曾明海人民币30万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年11月22日10时16分，曾明海到永仁县公安局报警称：罗玉海和沈华于2014年11月8日向我借款人民币30万元，约好三个月还款，三个月期限满后，我向他催款，他们以各种理由拒还，到2015年12月我发现他们跑掉了，我怀疑他们抵押的房产证和土地使用证是假的，所以我来报案。2、接受证据清单、身份证复印件、借条，证实罗玉海、沈华于2014年11月8日向曾明海借款人民币30万元，以永定镇新大街电信局旁一套147平方米的房产作为抵押，附有房产证、土地证。3、被害人曾明海的陈述，证实我和罗玉海、沈华是朋友，2014年他们两个合伙在永仁县水务局做小二型水库改造工程，11月初的时候，他们跟我说工程资金周转不过来，叫我借30万给他们，借三个月，当时他们用罗玉海的一套147平方米的住房来抵押，2015年11月8日他们给我写了借条，并拿了房产证和土地使用证给我作抵押，我就借了30万给他们。还款期限过了他们还没有还我钱，后来我一直催他们还钱，他们都以各种理由说没有钱，一直没有还我，后来他们就跑掉了，到2016年1月份的时候，罗玉海给我发信息说让我不要报案，他出去一段时间等款凑齐了还我，后来一直联系不上他们，我怀疑他们拿给我的房产证和土地使用证都是假的，所以来报案。4、同案人罗义翔的供述，证实2014年我和沈华与曾明海借款30万元，用我在永仁县的假房产证给他做抵押。我提供给曾明海的房产证和土地使用证都是假的，是我在昆明请人伪造的，后面我付了9.8万元的利息，本金没有还。5、被告人沈华的供述，证实我认识曾明海的，我和罗玉翔跟曾明海借过钱，借了好几次钱，大概在20万元左右，我和罗义翔共同写过借条给他。五、2015年1月和7月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转、贷款到期为由，先后两次以借款方式骗取付丽冰人民币13万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年6月2日9时00分，付丽冰到永仁县公安局报警称：2015年1月和2015年7月，沈华、罗玉海以工程资金周转为由，分两次向我借了共13万元，借款到期后我多次找沈华要钱，她都拖延不还。2015年底，沈华、罗玉海就跑了，现在我听说罗玉海被抓获了，我来报案。2、被害人付丽冰的陈述，证实2015年初的一天，沈华又打电话跟我说借钱的事情，我通过手机银行分两次向沈华账户转了10万元，因为我们是同学，我也就没有让她写借条，大概7月份的时候，沈华又联系我，说是她贷款到期要我再借她3万元，后我让我兄弟李亮在沈华提供的账户上转了3万元，后我多次让她还钱，她都借口不还，后来我就听说罗玉海和沈华跑了。沈华只给过一个月的利息5000元，本金没有还过。3、被告人沈华的供述，证实2015年我跟同学付显梅（后面改名字叫付丽冰）借着15万左右，具休数额记不得了,钱借了以后也没有写着条子，付显梅说钱是她朋友转借给我的，这笔钱没有还，具体付了多少利息我记不得。我和付丽冰（付显梅）是同学朋友关系，我用着钱就打电话给她说，她没有钱就打电话跟别人借来借我，应该是借着10万元左右，多少利息记不得了，也没有写借条，钱借来我就拿给罗义翔了。六、2015年3月1日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，承诺用果园、房产证抵押，以借款方式骗取彭学友人民币80万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实彭学友到永仁县公安局报警称：2013年1月3日至6月1日，罗玉海、沈华以工程资金周转不开为由，用宜就的60亩冬桃基地和罗玉海在永仁的住房商铺做抵押分五次向我借款共计81万元，借款到期后一直不还，2015年12月20日罗玉海和沈华跑了。2、被害人彭学友的陈述，证实2012年底至2013年初，沈华、罗玉海多次找我说他们在永兴、莲池做水库工程，资金周转不开，向我借款，后从2013年1月3日至6月1日，我分五次打了81万到沈华、罗玉海提供的账户，他们还了我1万元的本金，其余的没有还，之后找他们要钱，他们都借口不还，每次借款到期还不上，他们就重新补写借条给我。从2013年至2015年补写了两次借条，最后一张借条是2015年3月1日在罗玉海的办公室写的，内容是罗玉海、沈华向我借款80万元，借款期限是2015年3月1日至2016年6月1日。2015年12月10日左右，我就听说罗玉海、沈华跑了。他们用罗玉海在宜就的60亩冬桃基地（流转合同）和新大街一格门面一套房产抵押给我，口头约定利息是3%。3、借条、抵押担保、林权流转合同、补充合同、身份证复印件，证实2015年3月1日罗玉海、沈华向彭学友借款80万，借款期限为2015年3月1日至2016年6月1日，用宜就镇地什苴村委会夜起莲村民小组的63亩冬桃基地，永仁县新大街电信大楼旁一格门面及一套住房做抵押，房屋所有人为罗玉海。2015年11月24日，罗玉海、沈华与彭学友签订林权流转合同，将位于宜就镇地什苴村委会鲁么的乍冬桃基地转让给彭学友，流转价格为326000元。4、同案人罗义翔的供述，证实我向彭学友先后借着100万左右，还了一部分还差着80多万元，利息是五分，没有抵押物。2015年11月14日我和沈华没法偿还彭学友借款，就写了份抵押合同，上面有自己和沈华的签名，抵押合同上的借款金额是86万，其中6万元是2015年3月1日至2015年11月14日的利息。2015年11月18日写在该份抵押合同上的备注也是自己和沈华一起写的，用宜就60亩的冬桃基地以原价20万元抵押给彭学友，林权流转合同是自己变造的。5、被告人沈华供述，证实我和罗玉海是生意上的合作伙伴，在资金周转不开的时候，罗玉海去和金凤朝（绰号金老二）、吴锦川（小春生）、彭学友这三个人借钱时，我们是共同借款人，我在借条签有我的名字。跟彭学友借钱有点频繁，是80万元左右。彭学友借钱比较谨慎，借钱之前会看我们工程合同，开始借得少，就只写着借条，后面借款数额大了，才让我们提供抵押物，我记得是用林权流转合同抵押的。七、2015年6月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用伪造的房屋他项权证作抵押，以借款方式骗取杨某人民币17万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、被害人杨某的陈述，证实2015年6月中旬，罗玉海、沈华来昆明找我借50万，提供殷绍良的两套房产证和土地使用证给我，到房管局登记时候苏丽华没来，就没办成抵押登记。6月27日我在昆明转了20万元给罗义翔，6月28日晚上罗玉海、沈华说房产抵押已办好，就把两套房产证和土地使用证他项权利证提供给我，6月29日早上我又转了27万给罗义翔，扣除了3万的利息，我总共借了47万给罗义翔，借款到期后罗义翔先后还了我15万元，之后他们就跑路了。后来我到房管局发现罗玉海抵押给我的房产证、土地使用证、他项权利证都是假的。后来殷绍良代罗义翔还了我15万元。2、同案人罗义翔的供述，证实2015年6月26日以工程资金周转为由向杨某借款50万元，借款期限是3个月，沈华担保，并且用我朋友殷绍良的房产在昆明做了一本假的他项权证抵押给杨某，利息是月利息5%，这笔借款本金还了15万，还支付了11万的利息。3、借款协议、借条、承诺书、信用社发票、房产抵押登记申请书、房产证、收条，证实2015年6月26日罗义翔向杨某借款50万，由沈华做担保，约定借款期限3个月至2015年9月26日，并签订承诺书一份，承诺将财产抵押给杨某。杨某2015年6月27日、29日分两次将47万打入罗义翔账户。殷绍良、苏丽华将房产证号为永定镇字第××、20××09号的两处房产作为抵押，并有他项权证（后查证系假证）。2016年1月15日杨某收到殷绍良代替罗玉海偿还杨某借款现金15万元。4、被告人沈华供述，证实我和罗义翔跟杨某借着30万元，具体金额不太确定，当时我跟罗义翔写着借条给杨某。八、2015年8月，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园、伪造的房产证、土地使用证作抵押，以借款方式骗取李国红人民币38万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年3月14日14时45分，李国红到永仁县公安局报警称：“罗玉海、沈华、刘荣菊以工程资金周转为由，用宜就地什苴冬桃基地、车辆、农民工保证金单据和楚雄商铺的土地使用证和房产证抵押给我，先后分四次跟我借了76万，到期之后没还我本金，现在三人都找不到了，我把抵押的房产证和土地使用证拿去城建局咨询，他们告诉我是假证，我就来报案了。”2、接受证据清单、借条3份，身份证复印件、借款抵押合同，证实2015年9月1日，罗玉海、刘荣菊向李国红借款10万元，以宜就镇地什苴鲁么的乍村民小组的60亩冬桃基地作为抵押；2015年10月3日，罗玉海向李国红借款8万元，借期2个月，以云Ａ×××**奔驰轿车抵押；2015年11月9日，罗义翔、沈华向李国红借款20万元，以楚雄市中山镇村村通工程的农民工保证金单据作为抵押。2015年12月27日，罗玉海、沈华向李国红出具借款抵押合同，以楚雄彝人外滩欢乐巷一格门面作为38万元借款的抵押（附房产证、土地证。房权证号：楚雄市房权证冬瓜字第**，土地证号：楚开国用（2012）第0027**），约定借款期限为2015年12月27日至2016年12月27日。合计借款38万元。3、被害人李国红的陈述，证实罗玉海、沈华先后三次跟我借了38万元，至今也未将本金还我。2015年8月的一天，罗玉海找我说是资金周转不过来，农民工资没钱发，让我借10万给他，两个月后还我，每月利息4000元。2015年9月1日罗玉海在永定老街小不点餐厅写的借条，刘荣菊也在上面签了字，之后我到交警队旁的信用社转了10万给罗玉海。9月底时候罗玉海说他还差8万元投标保证金，让我再借他，利息还是每月4000元，到10月3日那天，罗玉海给我写了8万元的借条，借款期限两个月，用云Ａ×××**抵押给我，我就转了8万元给罗玉海。2015年11月6日还是7日，罗玉海又到我家拿了一本楚雄市中山镇柏油路工程标书来，说他中标了让我凑20万元给他，利息不变。11月8日，我和罗玉海、沈华就到宜就镇街夏某家，跟夏某家说好借10万元，但夏某说钱只借给我，后面我又到老家跟亲戚借了10万元，11月9日在永仁古城天维经贸有限公司，罗玉海给我写了20万元的借条，沈华也签字了，后我就转账20万元给他。罗义翔和沈华一共付了利息12000元，本金没有还过。2015年11月27日，罗玉海在永仁古城天维经贸有限公司写了个38万元的借款抵押合同给我，把沈华在楚雄市的门面抵押给我，并把房产证和土地证拿给我。过了六七天，罗玉海发短信给我，说他在外面出了点事，他不方便接电话，钱他会还的。后来我把罗玉海抵押给我的房产证拿去城建局咨询，他们告诉我说房产证有问题，可能是伪造的。4、同案人罗义翔的供述，证实2015年，我跟李国红一共借着38万元，用我和刘进华购买的冬桃基地、农民工保证金、假的沈华在彝人外滩欢乐巷的门面做抵押。第一次借着10万元，第二次借着8万元，第三次借着20万元。最后在2015年12月27日，我跟李国红写了个借款抵押合同，因为我没有办法还前三张借条的钱，合同上写了借款总额38万元。我和沈华拿了房产证和土地证给李国红，但房产证和土地证是假的，是我请昆明的人伪造的。这笔钱我拿了10万元还杨某，又拿了10万元支付其他人的利息，只支付了3万左右的利息给李国红，本金没有还。5、证人李某3的证言，证实夜学志是我父亲，李国红是我堂兄弟，2015年底李国红跟我家借了4万元，不知道他借钱去干什么用。6、证人夏某的证言，证实2015年11月9日李国红跟我借了10万元，说是要拿给罗玉翔去楚雄州交通局交农民工工资保证金，每个月付我4000元利息，短借2个月，2016年1月11日李国红就将钱还给我了。7、证人周某的证言，证实李国红是我女婿，2015年10月的一天，李国红打电话给我说他要急用钱，跟我借3万元，1小时之后他一个人来拿了钱之后就走了。8、证人樊某的证言，证实李国红是我朋友，2015年10月份的一天，李国红电话联系我，问我给有钱他有急用，之后我借了10万元给他，当时他一个人来拿了钱后就走了。9、证人李某4的证言，证实李国红是我小舅，2015年10月的一天下午，我小舅李国红打电话给我妈李国玉借钱，说他工程急需要用钱，叫我家借他3万元，拿到钱后他就离开了。10、被告人沈华供述，证实2015年，我和罗玉海一起到宜就跟李国红借着钱，具体多少金额我记不得，利息是多少我也认不得，是罗玉海和李国红谈好的，我只是在借条上签过字。借款过了一段时间后，李国红知道我们资金不足，就来找我们要抵押物。罗玉海说宜就有一块冬桃基地，问他给要，李国红他说不要。罗玉海和我说，拿一套他在昆明请人做的我在楚雄房子的土地使用证和房产证给李国红，糊弄一段时间再说。我们跟李国红借的钱没有还，我和罗玉海就跑了。九、2015年12月13日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园作抵押，以借款方式骗取鲁某1人民币4万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年12月21日15时45分，鲁某1到永仁经侦队报警称：“2015年12月13日，罗义翔、沈华以工程资金周转为由，用鲁么的乍的果林基地做抵押，跟我借4万元资金，并写有借条，到2015年12月30日之后，罗玉海、沈华就联系不上了，至今未归还4万元借款，我来报案。”2、借条、银行回单，证实2015年12月13日罗玉海、沈华向鲁某1借款4万，期限4个月，用鲁么的乍的果园作抵押。附有一张金额为28500元，客户号为罗义翔的存款回单。3、被害人鲁某1的陈述，证实2015年12月13日中午，罗玉海来跟我借钱说做工程资金周转不过来，两个月后还清，还说要请我们夫妻去帮管理果树地，还带我们去看了他的基地。回来后我和我丈夫商量后同意借款4万元给罗玉海。3万现金和1万转账，转账的小票我还留着，我看转账后显示的户名为罗义翔，我问罗玉海，他说罗义翔是他兄弟，钱转在他兄弟的卡里面。写有借条，期限4个月，沈华和罗玉海都签字了。2015年12月30日那天中午12点左右，罗玉海发短信给我，说他出了点事被人监视，说借给他的钱以后会慢慢的还我们，后来我们就联系不到罗玉海了。4、同案人罗义翔的供述，证实在2015年12月份，我和沈华以工程资金周转为由到鲁某1家向她借款4万元，写有借条，这笔钱我付着金凤朝、吴锦川的借款利息3万，其余的被我和沈华用了。5、被告人沈华的供述，证实我和罗义翔跟鲁某1借过钱,我去签过字，但我记不得借了多少钱，是付了利息的。十、2015年12月18日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用房产作抵押，以借款方式骗取鲁某2人民币5万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年12月22日8时35分，鲁某2到永仁公安局报警称：“2015年12月，罗义翔、沈华以工程资金周转为由，用位于永仁房产作抵押，跟我借5万元，写有借条，到了2015年12月26日，罗玉海、沈华就联系不上了，至今未归还借款，今天我来报案。”2、借条，证实2015年12月18日，罗玉海、沈华向鲁某2借款5万元，借期6个月，于2016年6月18日前一次性归还。用位于永仁新大街电信局旁舒适小区46.75平方米的一格门面作为抵押。3、被害人鲁某2的陈述，证实2015年12月12日，罗玉海打电话给我，说要和我商量转让山林事宜，后来我们就约在宜就街见面。我们商量了一会，罗玉海说他正在投标一个工程，资金有点周转不过来，让我借他5万元钱，用他家在城关中学对面的一套房子作抵押，罗玉海和沈华还带我去看过房子和他的公司。2015年12月18日晚我取了2万现金给罗玉海，罗玉海、沈华当场给我写了5万的借条，12月21日我又将3万元转账给罗玉海，12月26日我就找不着罗玉海了，打电话也关机。2015年12月30日左右，罗玉海发短信给我，说他出了点事被人劫持，借的钱请我们放心，到时候他会还我们，我马上打电话过去就打不通了。4、同案人罗义翔的供述，证实2015年，我通过鲁某1联系到鲁某2，后来我和沈华到宜就找到鲁某2，我以工程资金周转为由，向他借款5万元，用永仁县新大街电信局旁的门面作抵押，写有借条，这笔钱被我拿去付金凤朝、吴锦川的借款利息，这笔钱没有还。5、被告人沈华供述，证实我和罗义翔跟鲁某2借过钱，但我记不得借了多少钱。十一、2015年12月19日，罗义翔（已判决）和被告人沈华以工程资金周转为由，用果园作抵押，以借款方式骗取邓某人民币5万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、报警记录，证实2016年12月21日16时02分，邓某到永仁公安局报警称：“2015年12月19日，罗义翔、沈华以工程资金周转为由，用宜就60亩冬桃基地作抵押，跟我借5万，写有借条，之后罗玉海、沈华就联系不上了，至今也未归还5万元借款，今天我来报案。”2、借条，证实2015年12月19日罗玉海、沈华与张永艳借款5万元，借期6个月，于2016年6月18日前一次性还款，以鲁么的乍60亩冬桃基地做抵押。3、被害人邓某的陈述，证实2015年12月18日下午，我在宜就街遇着鲁某2、罗玉海、沈华，后来一起吃饭，鲁某2说罗玉海他们在大姚还是楚雄做的有工程，现在要参加投标急需点钱，问我给有钱，有钱么借点给他，到时候投着标了么分工程给我们做。第二天晚上，鲁某2、罗玉海、沈华在我家，我借给罗玉海5万元钱，他付3分利息，用鲁么的乍的60亩冬桃基地做抵押，罗玉海和沈华写了份借条给我，期限七个月。罗玉海付了1500元利息给我，之后就一直找不到罗玉海了。借条上写的是向张永艳借款，张永艳是我媳妇，其实借钱是向我借的。4、同案人罗义翔的供述，证实2015年我和沈华一起跟邓某家借着5万元，和邓某借钱时，鲁某2已经和他讲好了借钱的情况，借条上写的是他媳妇张永艳的名字，用冬桃基地做的抵押，借款用到什么地方去想不起来了。5、被告人沈华供述，证实我记不清楚了，是否和罗义翔向邓某借过钱。我对邓某这个人没有印象。公诉机关除了出示上述证据外，还就本案出示以下综合证据：1、受案登记表、立案决定书，证实2016年3月14日14时53分，李国红到永仁县公安局报称：罗玉海（罗义翔）以工程资金周转为由，先后四次跟我借了76万元钱，借款到期后他们没有将本金归还我，现在罗玉海、沈华电话打不通，人也找不到，我把罗玉海抵押给我的土地使用证和房产证拿到永仁县建设局咨询，他们告诉我证件是假的，我就来报案。永仁县公安局于2016年3月21日对罗义翔、沈华等人涉嫌诈骗一案立案侦查。2、抓获经过，证实2020年4月4日21时30分，公安民警根据线索在大理火车站站前广场查获网上在逃人员沈华，在抓捕过程中沈华未反抗，未造成伤害。3、户口证明、前科证明，证实被告人沈华的基本情况，其系具备完全刑事责任能力的自然人，无违法犯罪前科的事实。4、罗义翔持有的华茂文具服-1082笔记本记录（记载电话号码的通讯录，后面标注金额字样），证实罗义翔记账本反映了向他人借款情况：曾明海（35万）、彭学友（112万）、李国洪（38万）、鲁某1（4万）、鲁某2（10万）、杨某（35万）、郑愿明（50万）、尹会江（15万）、付显梅（10万）等人，合计900.16万元。5、罗义翔在永仁县辖区内做过水利工程项目情况材料及罗义翔涉及工程人民群众信访材料，证实在罗玉海负责施工的四个工程项目中，永仁县小二型水库除险加固工程建设管理局都按照工程进度向施工企业拨付了工程款，但罗玉海负责施工的灯草坪水库、青年坝水库、门前坝水库除险加固工程中，仍然存在拖欠工人工资问题。6、企业登记表、公司登记申请书、营业执照、租房合同、公司负责人任职文件,证实楚雄天维经贸有限公司于2014年11月3日注册成立，法定代表人为沈华。楚雄天维经贸有限公司永仁分公司于2015年2月25日经永仁县市场监督管理局核准登记注册，负责人为罗义翔，经营范围为农、林、畜业产品批发、零售及农作物种植。7、沈华、罗义翔（罗玉海）、刘荣菊银行账户交易信息查询，证实沈华、罗义翔在农行、信用社、工行、平安银行、红塔银行、邮储银行等银行开立了多个银行账户，其中在2014-2015年罗义翔在信用社、农行以及沈华在工行、平安银行、红塔银行、信用社的账户有大量现金交易记录。有罗玉翔、沈华、刘荣菊之间的资金交易，也有罗义翔、沈华与借款人之间的资金交易。8、楚雄州中级人民法院刑事判决书,证实本案的同案人罗玉翔于2019年8月5日被楚雄州中级人民法院以诈骗罪判处有期徒刑十三年，并处罚金25万元。9、机动车销售发票、机动车信息查询结果单，证实2014年11月18日，沈华在玉溪宝远汽车销售服务有限公司购买宝马牌轿车一辆，车价为239450元。2015年8月7日沈华名下登记有奔驰牌轿车一辆。登记住所为昆明市五华区附**。10、永仁县国土局的证明，证实2016年3月9日永仁县公安局提交我局核查的〔永国用2012第104号）国有土地使用证不属我局打复印发出。即可证实被害人提供到公安机关的土地使用证系假证。11、楚雄市国土资源局开发区分局的情况说明，证实永仁县公安局提交的土地坐落开发区彝人外滩，证书号：楚开国用（2012）第002780号登记的沈华土地使用权信息与该局登记信息相符。12、永仁县住房和城乡建设局的情况说明，证实永仁县公安局提供的“永仁县房房权证永定镇字第**、××4号”房屋所有权证不属于该局登记颁发，系假证。13、楚雄市住房和城乡建设局的证明，证实永仁县公安局提供的楚雄市房权房权证东瓜字第**房，经核查为假证。14、司法鉴定意见书，证实2016年3月30日，永仁县公安局聘请云南省公安司法鉴定中心对涉案的房屋所有权证、国有土地使用证书共计13本和印章的真伪进行鉴定，经鉴定，综合（云公司鉴【2016】245号、246号、247号、248号）文件检验鉴定意见书，证实了罗义翔、沈华用于抵押给李国红、张安荣、杨国明、李云华的房产证、土地证系伪造的。15、鉴定意见通知书，证实2020年4月28日，永仁县公安局将云公司鉴【2016】245号、246号、247号、248号文件检验鉴定意见书分别告知沈华，沈华对鉴定意见没有异议。16、被告人沈华的供述，证实2013年12月份左右，我在永仁县是做服装生意时认识了同样做服装生意的刘荣菊，之后有一天我到刘荣菊的服装店里，她和他老公罗玉翔都在店里，我们在闲聊之中聊到了工程招标的话题，之后罗玉翔就向我介绍工程竞标能赚很多钱，我觉得能赚的钱太多，于是就心动了，我们当天双方就达成协议，罗玉翔负责投标,我负责出钱启动我们的投标计划。第一次投标是我找朋友借了10万元，工程竞标成功，又在永仁县水库工程、永仁县万-炙立路工程、永兴乡水库工程三个地点参与投标，都已竞标成功，其中我以个人名义向朋友借了100多万，又与罗玉翔、刘荣菊两夫妻用伪造来的相关房产、土地等证件通过中介担保公司向云南省楚雄彝族自治州兴业银行借款100万，到最后我们发现所有的工程款项漏洞越来越大无力偿还，于是罗玉翔就跟我说跑路躲债，然后我们就跑了。我们借款时都向借款人写借条，两人签字，借条上有借款数额，还款期限，到期无法还款又继续另外写借条。永仁的借款人都知道我们从事建筑、水利工程，我们借款时也给他们说是工程资金周转，有的我们还拿工程中标文件及拨款资料给他们看,我们借款还支付利息一般是2-3分利，也有5分利息的。这些借款都投入工程中去了，借款本金没有还，利息是还着的，还利息的钱就是拆东墙补西墙的方式支付的，也就是借新还旧的借款利息。2015年下半年，要账的人太多了一样事都做不了，有的要打要杀的，罗义翔说跑路算了，我考虑了两天,他们跑了我没有办法也只有跟着跑了。2015年12月底我和罗义翔、刘荣菊就开着他弟弟的北京吉普车到了贵州的白果，随后回到昆明后又到了大理，在大理罗义翔就被抓了，我一直在大理直到被抓。我和罗玉海跟别人借钱，一种是用在宜就的一片冬桃基地的林权流转合同抵押，一种是用我楚雄彝人外滩的房产去抵押。后面罗玉海用我的房产证到昆明做了假的房产证抵押给别人。我印象中罗玉海做过两、三次假证，我跟他一起去拿过一次。我算了一下我们跟私人借的钱有300万元左右，跟兴彝村镇银行借着100万元，总共400万元左右。我买过一辆是宝马车，买成26万元左右，是用跟别人借来的钱去购买的，后面车卖得20万元左右，钱拿去给罗义翔还账。另一辆是奔驰车，是我朋友在昆明做零首付购车，是分期付款，我开一个月就被罗义翔开去了，至今我也不知道罗义翔把车开去抵押给谁了。17、认罪认罚具结书证实被告人沈华自愿认罪，有一定悔罪表现。上述事实和证据经庭审质证，除被告人沈华对公诉机关指控其诈骗李兴美、邓某的事实和证据有异议和辩护人对公诉机关指控沈华诈骗李兴美、尹会江、彭学友、杨某的事实和证据有异议外，被告人沈华和辩护人对本案其他证据均无异议。本院认为，公诉机关向法庭出示的证据来源合法，内容客观真实，与指控事实具有关联性，证据与证据之间能够相互印证，本院予以确认有效。本院认为，被告人沈华以非法占有为目的，虚构自己做工程需要资金周转等假象，用伪造的房产证、土地使用证和林权流转合同重复抵押的方式，虚构事实，隐瞒真相，并以承诺给付高额利息为诱饵，取得被害人的信任后，以借款方式骗取多人财物达人民币212万元，数额特别巨大，用于购买高档轿车、支付借款利息等进行挥霍，致借款无法归还后逃匿，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。本案为共同犯罪，在共同犯罪中，被告人沈华起次要作用，是从犯，对其可从轻处罚。被告人沈华到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，对其可从轻处罚。被告人沈华认为其没有参与罗义翔诈骗李兴美、邓某的事实，与本案综合证据认定的事实不相符合，故其辩解不能成立，本院不予采纳。被告人沈华的辩护人认为沈华没有参与罗义翔诈骗李兴美以及向尹会江、彭学友、杨某借款金额不能确定，指控被告人诈骗李兴美、尹会江、彭学友、杨某的犯罪事实不成立的辩护意见与查明的事实和证据不相符，本院不予采纳；认为被告人沈华认罪态度较好，具有坦白情节，请求法庭从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，予以采纳；但其提出建议判处被告人沈华有期徒刑四年的量刑意见，与被告人沈华所犯罪行不相适应，不予采纳。根据被告人沈华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月4日起至2026年10月3日止，罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人沈华退赔被害人李兴美、尹会江、马红棉、曾明海、付丽冰、彭学友、杨某、李国红、鲁某1、鲁某2、邓某等11人的经济损失，合计人民币212.00万元。（款限判决生效后三十日内退赔，在责令被告人沈华退赔被害人的经济损失时，应结合楚雄州中级人民法院（2018）云23刑初49号刑事判决书责令被告人罗义翔退赔被害人的经济损失的履行情况。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金平审 判 员  高 丽人民陪审员  张晓燕二〇二〇年十一月十日书 记 员  李念平