河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0191刑初75号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人周辉，男，1983年2月2日出生，汉族，高中文化程度，无业，居住地河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月11日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留；2019年10月23日经郑州高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，次日被郑州市公安局龙子湖分局执行逮捕。辩护人龚建云，河南燕小成律师事务所律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2019]4088号起诉书指控被告人周辉犯诈骗罪，向本院提起公诉，在审理过程中，公诉机关以郑开检公诉刑诉补诉[2020]3002号补充起诉书，补充起诉被告人周辉犯诈骗罪的事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李艳阳出庭支持公诉，被告人周辉及其辩护人龚建云到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2017年10月份，被告人周辉在郑州市郑东新区恒兴嘉苑北门29-8号开了一个名叫“小郡肝”的火锅店，期间多次因开店向被害人李某借钱。2018年2月春节前，被告人周辉对被害人李某谎称“小郡肝”火锅店隔壁“金之地”理发店店主着急转让，接手后可以转让获利，因周辉一时还不上李某的欠款，周辉将该赚钱投资机会介绍给李某，并可以帮助操作此事。被害人李某信以为真，通过银行转账、微信转账等方式给被告人周辉转账111300元。2018年春节后以各种理由推脱称店铺未转出，至2018年5月，李某无法联系上周辉，后向“金之地”理发店求证，发现周辉说谎，遂意识到被骗。二、2018年5、6月份，被告人周辉在“世纪佳缘”网站交友平台上和被害人郭某认识，并互加微信，编造自己是河南省交通厅的工作人员、有房、有车、喜欢郭某等谎言博取被害人的信任，后周辉谎称自己在郑州市郑东新区恒兴嘉苑北门29-8号开的“小郡肝”火锅店需要资金周转、需要交电费、并谎称别人欠其家里钱、钱要回来就会偿还郭某等理由陆续骗取郭某100600元；同年7月份，被告人周辉谎称其开火锅店时的资金有15万元是以其表弟毛某的名义贷的款，毛某要求其还钱，编造其有一辆奔驰车价值28万，可以过户给郭某向郭某借15万，编造其已经还了毛某7万元，还差8万元，并编造其父亲准备把收购的粮食赔钱处理需要时间等谎言，让郭某相信其有偿还能力，郭某信以为真后陆续被周辉骗取5万元；同年8、9月份被告人编造有一个人欠其70多万元，并查到其姐姐是一个公司的股东，需要去安徽省亳州市一个法院打官司要回其70多万元，编造需要给法官送礼、缴纳起诉费、缴纳财产执行保全金等理由向郭某借钱，并谎称很快法院就会帮其要回这70多万元，钱到位后就会偿还所有借郭某的钱、且周辉还谎称会把自己的车卖掉还郭某钱、谎称把自己的火锅店低价转让给郭某，郭某信以为真后陆陆续续被周辉骗走119460元钱，周辉编造以上理由共计骗取郭某270060元人民币，并用于个人挥霍。在周辉以各种理由骗取郭某钱财的过程中，因郭某需要做手术，需要还贷款等向周辉要回58989.78元，后周辉以在南京培训、和领导出差等理由对郭某进行推脱。三、2019年3、4月份，被告人周辉在“探探”网络交友平台上和被害人武某认识，后双方互加微信好友，周辉编造自己是河南省交通厅的工作人员、自己有一辆奔驰车、谎称喜欢武某等骗取武某的信任，同年4月份被告人周辉以急需用钱，谎称用自己的奔驰车抵押借钱利息太高为由向被害人武某借钱5万元，用时1个月利息2000元，武某相信后通过支付宝给周辉转账50000元，后周辉给武某写了一个52000元的借条；被告人周辉编造其欠其姨30万元，其姨生病去北京住院治疗需要60万元的医疗费，其已经还了22万元，还差8万元等理由向武某借8万元，并编造其父亲是做花生生意的有50万贷款下个月到账后会偿还武某的信用卡，武某信以为真后将自己的信用卡套现出来8万元后通过转账的方式转给周辉，当天周辉又谎称没钱加油向武某借款500元，后周辉谎称需要给另外一个店铺缴纳房租骗取武某16500元；同年5月18日，周辉谎称其要还手机上贷款为由骗取武某5000元钱；同年5月23日，周辉谎称其要卖车，更换一个零件需要2150元，编造车修好卖掉之后就会还武某等理由骗取武某2200元；同年5月27日，周辉编造其手中有一个“关于京港澳高速许昌、漯河、驻马店6座加油站加油机采购项目”的工程，已经和供货商协商好只需要付50万的定金，其已经凑够了41万元，还差9万元，并伪造一个的银行取款410000元的短信截屏通过微信发给武某，并谎称工程结束拿到工程款之后会加倍偿还，武某相信后给周辉转了9万元。被告人周辉采取上述虚假事实共骗取244200元，且用于个人挥霍。在周辉骗取武某的过程中，周辉为了让武某相信其会还钱，两次共给武某转了2350元，周辉被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留之后，其父亲周某向武某退款1万元。被告人周辉于2019年10月10日被抓获到案。针对指控的上述事实，公诉机关向本院提供并当庭出示了被告人周辉的供述和辩解；被害人李某、郭某、武某的陈述；证人郑某、周某、王某、毛某的证言；户籍证明、无前科证明、转账记录、微信聊天记录、银行汇款回执、到案经过等证据。据此认为应以诈骗罪追究被告人周辉的刑事责任。遂向本院提起公诉，请依法判处。被告人周辉对起诉书指控的事实及罪名均有异议，辩称：其与三被害人均为借贷关系，约定有利息，且均出具了真实合法有效的借据，借款后，其始终积极努力向三被害人还款，其在部分借款中虽虚构了部分借款理由，但主观目的是为了借款，不是诈骗，其没有故意造成他人损失，其行为不构成诈骗罪。其中，其与李某最先处男女朋友，之间的借款用于火锅店投资，火锅店从2018年3月开始封路，其与李某关系恶化；之后认识郭某，郭某到其火锅店拍了营业执照后才将钱借给其；其与武某仅为朋友关系。其所有借款大部分用于弥补亏损和维持经营。其辩护人的辩护意见是：一、被告人周辉向李某出具有借条，且还了16万，案发后又还8万；周辉没有向李某提出接手理发店的事情，所借款项用于火锅店房租及还账，周辉没有虚构借款理由，没有诈骗故意，故被告人周辉与李某之间系民间借贷关系，不构成对李某的诈骗；二、被告人与郭某之间的10万元借款明确约定用途系用于火锅店的资金周转，周辉没有隐瞒、虚构借款理由，且一直使用真实姓名，借款后也积极沟通还款，没有逃避债务，没有逃避郭某，故周辉对郭某不构成诈骗；三、被告人与武某的所有借款均出具有借条且约定有利息，被告人周辉均使用自己真实姓名，借款后被告人已归还部分，没有逃避债务、没有故意失踪，故周辉与武某之间的也是民间借贷关系，被告人对武某不构成诈骗。四、被告人周辉有以下酌情从轻情节：犯罪情节轻微，积极退赔被害人损失并取得被害人谅解；主观恶意小；没有犯罪前科、系初犯、偶犯；涉案犯罪数额应扣除李某、郭某和武某的部分借款金额。综上，被告人周辉不构成诈骗罪；如认定周辉构成犯罪，建议对其判处以二年以下有期徒刑。经审理查明：1.2017年10月份，被告人周辉在郑州市郑东新区恒兴嘉苑北门29-8号开了一个名叫“小郡肝”的火锅店，期间多次因开店向被害人李某借钱。2018年2月春节前，被告人周辉对被害人李某谎称“小郡肝”火锅店隔壁“金之地”理发店店主着急转让，接手后可以转让获利，因周辉一时还不上李某的欠款，周辉将该赚钱投资机会介绍给李某，并可以帮助操作此事。被害人李某信以为真，通过银行转账、微信转账等方式给被告人周辉转账116300元。2018年春节后以各种理由推脱称店铺未转出，至2018年5月，李某无法联系上周辉，后向“金之地”理发店求证，发现周辉说谎，遂意识到被骗。2.2018年5、6月份，被告人周辉在“世纪佳缘”网站交友平台上和被害人郭某认识，并互加微信，编造自己是河南省交通厅的工作人员、有房、有车、喜欢郭某等谎言博取被害人的信任，后周辉谎称自己在郑州市郑东新区恒兴嘉苑北门29-8号开的“小郡肝”火锅店需要资金周转、需要交电费、并谎称别人欠其家里钱、钱要回来就会偿还郭某等理由陆续骗取郭某100600元；同年7月份，被告人周辉谎称其开火锅店时的资金有15万元是以其表弟毛某的名义贷的款，毛某要求其还钱，编造其有一辆奔驰车价值28万，可以过户给郭某向郭某借15万，编造其已经还了毛某7万元，还差8万元，并编造其父亲准备把收购的粮食赔钱处理需要时间等谎言，让郭某相信其有偿还能力，郭某信以为真后陆续被周辉骗取5万元；同年8、9月份被告人编造有一个人欠其70多万元，并查到其姐姐是一个公司的股东，需要去安徽省亳州市一个法院打官司要回其70多万元，编造需要给法官送礼、缴纳起诉费、缴纳财产执行保全金等理由向郭某借钱，并谎称很快法院就会帮其要回这70多万元，钱到位后就会偿还所有借郭某的钱、且周辉还谎称会把自己的车卖掉还郭某钱、谎称把自己的火锅店低价转让给郭某，郭某信以为真后陆陆续续被周辉骗走119460元钱，周辉编造以上理由共计骗取郭某270060元人民币，并用于个人挥霍。在周辉以各种理由骗取郭某钱财的过程中，因郭某需要做手术，需要还贷款等向周辉要回58989.78元，后周辉以在南京培训、和领导出差等理由对郭某进行推脱。3.2019年3、4月份，被告人周辉在“探探”网络交友平台上和被害人武某认识，后双方互加微信好友，周辉编造自己是河南省交通厅的工作人员、自己有一辆奔驰车、谎称喜欢武某等骗取武某的信任，同年4月份被告人周辉以急需用钱，谎称用自己的奔驰车抵押借钱利息太高为由向被害人武某借钱5万元，用时1个月利息2000元，武某相信后通过支付宝给周辉转账50000元，后周辉给武某写了一个52000元的借条；被告人周辉编造其欠其姨30万元，其姨生病去北京住院治疗需要60万元的医疗费，其已经还了22万元，还差8万元等理由向武某借8万元，并编造其父亲是做花生生意的有50万贷款下个月到账后会偿还武某的信用卡，武某信以为真后将自己的信用卡套现出来8万元后通过转账的方式转给周辉，当天周辉又谎称没钱加油向武某借款500元，后周辉谎称需要给另外一个店铺缴纳房租骗取武某16500元；同年5月18日，周辉谎称其要还手机上贷款为由骗取武某5000元钱；同年5月23日，周辉谎称其要卖车，更换一个零件需要2150元，编造车修好卖掉之后就会还武某等理由骗取武某2200元；同年5月27日，周辉编造其手中有一个“关于京港澳高速许昌、漯河、驻马店6座加油站加油机采购项目”的工程，已经和供货商协商好只需要付50万的定金，其已经凑够了41万元，还差9万元，并伪造一个的银行取款410000元的短信截屏通过微信发给武某，并谎称工程结束拿到工程款之后会加倍偿还，武某相信后给周辉转了9万元。被告人周辉采取上述虚假事实共骗取244200元，且用于个人挥霍。在周辉骗取武某的过程中，周辉为了让武某相信其会还钱，两次共给武某转了2350元，周辉被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留之后，其父亲周某向武某退款1万元。被告人周辉于2019年10月10日被抓获到案。另查明，在案件审理过程中，被告人周辉近亲属退还被害人李某8万元、又退还被害人武某3万元，案发后累计共退还被害人武某4万元。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：1.周辉手机截图、李某与周辉微信聊天记录截图、李某支付宝、微信账单截图、信用卡账单，证明：被告人周辉以男女朋友关系与李某接触，期间多次以其开火锅店为由向李某借钱。2018年2月春节前，周辉对李某称“小郡肝”火锅店隔壁“金之帝”理发店店主着急转让，接手后就可获利，周辉以周辉一时还不上李某的欠款为由，该赚钱机会介绍给李某，并称可以帮助操作此事。李某信以为真，通过银行转账、微信转账等方式向周辉转账111300元。2018年春节后，周辉以各种理由推脱称店铺未转出。2018年5月，李某无法联系上周辉，遂向“金之帝”理发店询问，理发店店主称理发店从未有人接手，李某遂发现周辉说谎，意识到自己被骗。2.借条、招商银行交易明细、王某名下工商银行交易明细、周辉与武某微信聊天截图，证明：周辉称自己是河南省交通厅的工作人员、自己有一辆奔驰车、喜欢武某等取得武某信任，2019年4月份，周辉以急需用钱，但自己的奔驰车抵押借款利息太高为由向武某借了5万，用时1个月利息2000元，武某通过支付宝给周辉转账5万，后周辉给武某写了一个5.2万的借条。周辉称其欠自己姨30万，其姨生病去北京住院治疗需要60万医疗费，其已经还了22万，还差8万需向武某借款，并称其父亲做花生生意，有50万贷款下个月到账后会偿还武某的信用卡，武某将自己的信用卡套现出来8万元后通过转账方式给周辉，当天，周辉又称其没钱加油向武某借款500元，后周辉给武某写了一个85000元的借条。2019年4月28日，周辉称需要给另外一个店铺缴纳房租，让武某借了给其16500元；同年5月18日，周辉称其要还手机贷款，让武某借给了其5000元；同年5月23日，周辉称其要卖车，更换一个零件需要2150元，编造车修好卖掉之后就会还武某等理由让武某给其转账2200元；同年5月27日，周辉称手中有一个“关于京港澳高速许昌、漯河、驻马店6座加油站加油机采购项目”的工程，已经和供货商协商好只需付50万定金，其已经凑够了41万，还差9万，并提供了一个银行取款41万的短信截屏通过微信发给武某，称工程结束拿到工程款之后会加倍偿还，武某相信后给周辉转了9万。周辉从武某处一共获得244200元。2019年6月30日周辉通过微信给武某转账1850元，同年7月28日周辉父亲周某向武某转账1万元。3.支付宝电子回单、微信转账记录、微信交易明细、周辉与郭某微信聊天记录截图、微信聊天记录视频光盘，证明：2018年5月份，周辉在“世纪佳缘”交友网站和郭某认识，周辉称自己是河南省交通厅的工作人员、有房、有车、喜欢郭某等博取郭某的信任；之后周辉称自己在郑州市郑东新区恒兴嘉苑北门29-8号开的“小郡肝”火锅店需要资金周转、需要交电费，并称别人欠家里钱，钱要回来就会偿还郭某等理由从郭某处获取100600元。2018年7月，周辉称其开火锅店时的资金有15万是以其表弟毛某名义贷款，毛某要求还钱，称其有一辆奔驰车价值28万，可以过户给郭某向郭某借15万，称其已经还了毛某7万元，还差8万元，并称其父亲准备把收购的粮食赔钱处理，但需要时间，让郭某相信其有偿还能力，郭某陆续给了周辉5万。2018年8、9月份，周辉称有一个人欠其70多万，并查到其姐姐是一个公司的股东，需要去安徽亳州一个法院打官司要回70多万，称需要给法官送礼、缴纳起诉费、缴纳财产执行保全金等理由向郭某借钱，并称法院很快就会帮周辉要回70多万，钱到位后就会偿还所有借郭某的钱，且周辉还称会把自己的车卖掉还郭某的钱，称自己的火锅店低价转让给郭某，郭某陆续借给周辉119460元。周辉从郭某处获取一共270060元。在周辉以各种理由骗取郭某钱财过程中，因郭某需要做手术，需要还贷款，郭某向周辉要回58989.78元，后周辉以在南京培训、和领导出差等理由对郭某进行推脱。4.借车协议、借条、机动车行驶证，证明：周辉借用毛某名下牌照为豫Ａ×××**的梅赛德斯奔驰，周辉向毛某出具金额为145290元的借据。5.户籍证明、无前科材料，证明：被告人周辉犯罪时已达完全刑事责任年龄，无犯罪前科、劣迹。6.到案经过，证明：2019年10月10日，郑州市公安局龙子湖分局民警在成都市洲际亚洲湾A区21栋2单元3305室将被告人周辉抓获到案。7.证人周某的证言：小郡肝火锅店是我儿子周辉的，于2017年1月开业，当时店里有5个服务员、我和我老伴，还有我儿子周辉，总共大概8个人左右。刚开业的时候生意很不错，直到2018年3月15日，莲湖路下穿隧道施工维修，就把莲湖路下穿隧道给封闭了，之后生意一天不如一天，开始亏损，服务员都走了，周辉也不经常去店里，就留下我和我老伴看店。2018年8月，店里要交房租，火锅料也没有了，周辉也没有明确表态，我就把水电费交完后，带着我老伴回老家打工了。李某来我们店里帮忙过几次，可能是和周辉处对象。2018年“金之帝”理发店老伴来我们店借记号笔，用笔在一张纸上写了转让及电话号码，写完后就贴到了理发店门口，贴了好长时间，理发店老板没有要转让给我的意思。我爱人的支付宝号是周辉在使用。8.证人王某的证言：周辉是我儿子，2018年1月，周辉用我的名字办营业执照在郑州市郑东新区莲湖路开了个小月君肝串火锅店，后来因为生意不好，2019年7月就关门了。周辉不在河南交通运输厅相关部门上班，经常在火锅店招呼生意。周辉名下没有汽车；周辉的姨没有生病要做手术的。周辉的父亲很早的时候干过卖花生的生意，这两年不干这个了，我只有小学文化程度，我们两个一直在火锅店帮忙，火锅店关门后，周辉的父亲就去深圳打工了。我的支付宝账户名是王某，账号是18×××85，一直是我儿子周辉在使用。9.证人毛某的证言：周辉是我的表哥，2018年和2019年的时候，周辉没有一个姨得了心脏病住院。我有一辆车是银灰色奔驰GLK300，车牌号豫Ａ×××**，是我在2018年2月委托周辉在郑州市文化路宋江二手车行分36期购买，一月车贷5010元，车主是我，我给了周辉首付款，让周辉付的首付，车的分期是用我的名字贷的款。2018年3月，周辉把我的车借走了，说用我的车多长时间，就还多长时间车贷，等他不用了再把车还给我，他共帮我还了10个月车贷，之后就联系不上他。2019年11月公安机关打电话说周辉已抓获并告知了我的停车地点，2019年12月15日我把这个车卖了。我没有开着这辆车把车的保险杠撞坏。10.证人郑某的证言：我是“金之帝”理发店合伙人，我们理发店于2017年6月开业，这理发店在2019年4、5月份曾经在大门上贴过“转让”的纸条，贴了一个月左右，没人问就撕了，从开店到现在没有其他人经营。我们店西隔壁原来是“小郡肝”串串店，好像是一个男孩开的，一般是男孩爸妈在店里守着，我与“小郡肝”串串店没有经济往来。11.被害人李某的陈述：2017年10月份，我通过朋友认识了周辉，周辉在郑东新区莲湖路恒兴嘉苑北门租了一个门面房，准备开“小郡肝串串火锅店”，我们认识的时候，他正在装修那个店，我们在一起吃了几次饭，我感觉这个人比较老实，就慢慢熟悉了。2017年11月23日，周辉谎称欠装修公司的钱，需要向我借钱，我当时感觉周辉比较老实，他的店也在经营，就借了一些钱给周辉，再后来周辉以火锅店需要买食材、家中有人住院等理由向我借钱，我都没有防备，也都借给了周辉。2018年2月，周辉已经欠我大概20万左右，我就开始找周辉要钱，但周辉一直找各种理由推脱。2018年2月14日上午，我到周辉位于莲湖路恒兴嘉苑北门“小郡肝串串火锅店”找他要钱，周辉说没钱，但是告诉我他的火锅店旁边的理发店叫“金之帝”是一个南方人开的，现在因为南方人要回家，所以转让店铺，转让费用8万元，加上物业费三个月的房租，一共大概有十几万，周辉还告诉我，这个店转手就可以赚钱。周辉说因为他欠我钱一直还不上，就把这个赚钱的机会告诉我，让我投资赚点钱，我当时信了他的话，当天就通过支付宝转了9600元，当天钱不够，第二天我带了信用卡去了周辉的火锅店，在蚂蚁借呗借了45000元，按照周辉的要求汇入王某账户，周辉说王某是他妈妈，我还用我的信用卡在“小郡肝串串火锅店”的POS机上刷了11000元，通过支付宝转了23200元，微信转账22500元，这些钱都在周辉的火锅店转账，汇款和支付宝都转给了王某账户，微信给了周辉使用的微信账户，加上2月14日转的，一共转了116300元，当天下午，周辉发微信告诉我说签过合同了，我就催周辉赶紧转让店铺，周辉以各种理由推脱。2018年5月15日，我就联系不上周辉了，我到了“金之帝”理发店，理发店店主说这个店从来没有转让过，我才意识到被骗了。12.被害人郭某的陈述：2018年5月初，我通过“世纪佳缘”婚恋交友平台认识周辉，周辉说以结婚为目的追求我，他说他妈妈是他们老家一所小学教师，他爸做粮食生意，他爸在郑州市北环黄河边附近给他买了一套小房子作为他结婚用房，他说他想拼搏一把，就把这个房子卖了在郑州市东站东广场附近开了一家火锅店，说他毕业于哈尔滨工业大学，空气动力学专业，大学毕业后就去当兵了，因为一起事故手受伤了，部队就让他做一些维修工作，转业以后到了河南省交通厅工作，月薪4000元左右，他感觉不够花就和朋友合开了一家修车店。我们见了几次面之后，我感觉这个人很执着，对我很好，人也很实在，像一个居家过日子的人，我就同意和他交往，之后他带我到他住的地方，我看他把房间打扫的很干净，物品摆放也很整齐，被子叠的像豆腐块，像当过兵。随后他就开始借钱，开始向我借了500、100，我当时很爽快的给了他，2018年5月26日，他以火锅店需要资金周转为由向我借了10万，我说没有这么多钱，他就让我帮他借，当天，我在店里给他转了5000元，随后一直到6月30日，我陆陆续续把剩下的95000元通过微信和支付宝转给了他，每次我都告诉周辉，这些是在网贷平台或支付宝里面借的钱，我都告诉周辉要按时还钱，周辉每次都答应按时还钱，但就前几次还过；期间我怀疑过他，问火锅店资金周转为什么需要这么多钱，他说加盟店费用就是高，调料、菜品都需要购买，火锅店需要交电费，他还把他的营业执照照片发给了我，我就相信了他，给他转了钱。我的网贷开始还钱时候我向周辉要钱，周辉没有给我。2018年7月1日，周辉向我借5万，说是他用他表弟身份证办理贷款用于火锅店，现在他表弟要把他奔驰车开走抵账，还钱就开回来，他就向我借钱，还把他与他表弟微信聊天记录截图发了过来，还发了一个修车视频，说他表弟把他的车撞了一下，还给我发了一张他表弟照片，说他表弟在他店里纠缠让他还钱，还说如果我借钱给他，他就把这个车过户到我名下，钱还算我借给他的，说他爸做粮食生意，卖了就会还我钱，我以为他很有钱，就相信了，从7月1日到19日，我陆续转给了他5万元。2018年7月25日，周辉又开始向我借钱，说一个新乡的人欠他70万，现在查到这个人在他姐的安徽亳州工厂有股份，周辉说要起诉这个人，让法院查封他名下资产，他现在需要交诉讼费，请吃饭，给法官送礼，以及交打官司拍卖对方资产的保全金，他还给我发安徽亳州的定位，他还说因为筹钱，他把手机卖了，现在需要把手机赎回，需要住宿、吃饭、打车和交话费，还说要赶紧还一笔贷款和火锅店交电费，让我给他转钱，他当时还发了一个欠他钱的人照片，说他一个朋友正在和他谈判，我从2018年7月25日到2019年7月19日，先后给他转了119460元。我用我的支付宝借呗给周辉贷款，产生的利息是5907元，2018年10月下旬，我住院期间跟周辉说需要用钱做手术，让他还钱，他就用支付宝转了2万，之后断续还给我38989.78元，之后我再向他要钱，他以出差在外地、生病住院、交通厅开会（当时还给我发了一个他在交通局开会的照片）、贷款没批下来、要卖肾还钱，要账的钱没有到账等理由推脱，实在没钱还哭，然后就不还钱了，他共计还给我58989.78元。2019年9月24日，我向周辉要钱，周辉说他的火锅店还在经营，准备过了10月1日以后继续经营，2019年10月中旬，我去周辉火锅店找他，店里的老板说这个店是周辉在2019年7月转给他的。13.被害人武某的陈述：2019年3、4月份，我通过探探认识周辉，他说他在河南省交通厅采购部门上班，有一辆奔驰车（车牌号豫Ａ×××**），且在郑东新区经营一个小月君肝串串的火锅店，我觉得周辉条件不错，抱着发展男女朋友的心态跟他相处，我们虽没有明确男女朋友关系，但平时聊天和见面我能感觉到他对我也有发展成男女朋友的想法。他先后以各种理由跟我要钱，借钱时候还说将来会娶我。我前后总计给他借了24.42万元，其中17万元是我在周辉诱导下刷信用卡或网上贷款凑来的。我向周辉要钱时，他总是以打点单位财务关系、财务超支、财务不付款等理由推脱不还，后来就不接电话了，2019年10月后就没有微信回复了。周辉向我借钱的过程是：2019年4月13日，周辉说借5万急用，承诺一个月还，主动提出给我4分利，并且给我打了一个52000元的借条。我在建业绿城水岸名苑西门当着周辉的面通过支付宝（ｗｕｙ×××＠163.ｃｏｍ）转给周辉提供的支付宝账户（账户名：王某，账号：18×××85），周辉说这是他妈妈的账户。第二次，2019年4月21日，周辉说他在安阳殷都区三家庄的姨家里，他姨要做手术，他之前借过他姨30万，已经给过22万了，还差8万元，这次给他姨送钱，需要借8万，回郑州给我打了85000元借条。我当时没有这么多钱，他就指导我去他朋友周继波在花园路111号的天荣汽配城汽车维修店，刷我信用卡套现，之后我通过我中原银行卡（卡号62×××40）转给王某名下的银行卡（卡号62×××53），他说自己工资一个月8000多，火锅店每天盈利3000元，他爸还有卖花生的生意，之后有50万能到账，所以肯定能还钱。当天晚上他又给我要了500元，说是要给车加油用，我在家通过支付宝给王某的支付宝账户转了过去。第三次，2019年4月28日，周辉说要交房租，向我借了16500元，我在家通过支付宝转给王某支付宝账户。第四次，2019年5月18日，周辉说要还贷款，贷款电话催的特别急，向我借了5000元，我在郑东新区东风南路与榆林路的海汇中心通过支付宝转给王某支付宝账户。第五次，2019年5月23日，周辉说他缺钱，要去卖车，卖之前要维修车，向我借了2200元，这笔钱我在CBD商务内环西二街的公司借了同事的钱，通过我的支付宝转给王某支付宝账户。第六次，2019年5月31日，周辉说他单位这边有和京港澳高速加油站合作的项目，需要付50万定金，周辉说他只有41万，还给我看了一个41万转账的截图，我就相信了，他又让我借给我9万，我说没钱，他说这是救命钱，项目中标后必须自己做，不做就要坐牢；之后周辉就让我下载有钱花APP网上贷款，我当时贷款出来9万元，在位于CBD的公司里通过我的招商银行卡（卡号62×××03）转给王某的银行卡（卡号62×××53）。周辉说给我打个12万的借条，拍照发给了我。周辉一共给我借了24.42万元，共给我转了1850元和500元，之后就以各种理由推脱不还钱。本院认为，被告人周辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，指控第一起事实数额不正确，本院予以纠正。关于被告人及其辩护人辩称被告人周辉与三被害人之间的经济往来系民间借贷纠纷的辩解及辩护意见，经查，在案证据被害人李某的陈述、被害人李某与被告人周辉的聊天记录截图、证人郑某的证言和账单截图互相印证，可以证明，2018年2月，周辉虚构“金之帝”理发店着急转让的事实，并谎称该理发店接手即可获利，又谎称因其欠李某的钱一直未还，想让李某投资理发店赚钱，使李某产生信任，遂向周辉转账116300元，该笔款项至今未还。在案证据被害人郭某的陈述、证人毛某、周某、王某的证言、周辉的聊天记录截图和交易明细、微信转账记录、交易明细以及支付宝电子回单综合证明，被告人周辉虚构河南省交通厅工作人员的身份，谎称其有房、有奔驰车、母亲是老师、父亲做粮食生意，使郭某相信其工作稳定、资金充足，有偿还能力，骗取郭某为其转账、借款共计270060元。后郭某向周辉仅要回58989.78元。在案证据被害人武某的陈述、证人毛某的证言、银行交易明细、武某与周辉的聊天记录截图能够互相印证，证明被告人周辉虚构河南省交通厅工作人员的身份，谎称其有奔驰车，以发展男女朋友关系的名义与武某交往，骗取武某相信其有经济实力、想与其结婚，使武某多次给周辉转账、借款共244200元，周辉仅转回给武某2350元，案发后周辉亲属共退还武某4万元。综合以上可知，被告人周辉以发展男女朋友的手段与三被害人交往，在明知其火锅店经营不善没有回款能力又无其他经济来源的情况下，虚构其河南省交通厅工作人员的身份，并谎称有房有车并对三被害人嘘寒问暖，使三被害人误以为周辉工作稳定、体面又有一定经济实力，陷入周辉要与其结婚的错误认识，使三被害人相信周辉各种虚构的理由，多次给被告人转账、借款，被告人周辉主观上有非法占有目的，客观上虚构身份，编造谎言，骗取他人钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。故被告人及辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人周辉诈骗李某的具体数额，经查，在案有微信聊天记录、微信转账截图、支付宝转账截图、手机银行转账截图、信用卡交易明细等证据相互印证，证明李某累计向周辉转账数额应为116300元，公诉机关指控该起事实有误，本院予以纠正。案发前，郭某向周辉要回58989.78元，周辉向武某转回2350元，该数额应在郭某和武某被骗数额中分别予以扣除，本院认定被害人李某被骗金额116300元，被害人郭某被骗金额211070.22元，被害人武某被骗金额241850元。案发后，被告人周辉家属退还被害人李某8万元，退还被害人武某4万元，且鉴于被告人周辉系初犯，可酌情对其从轻处罚。辩护人的相应辩护意见成立，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2030年10月10日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人周辉退赔被害人李克娟人民币三万六千三百元、退赔被害人郭团淑人民币二十一万一千零七十元二角二分、退赔被害人武英人民币二十万一千八百五十元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  李 彬人民陪审员  刘 伟二〇二〇年十一月十九日书 记 员  徐 豪