浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1082刑初980号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人杨斌，男，1987年8月10日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，无业，住浙江省临海市。2015年11月10日因犯诈骗罪被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五万元，2016年5月5日因本案被临海市公安局从浙江省南湖监狱带回至临海市羁押候审。现羁押于临海市看守所。 辩护人金盼盼，浙江贯通律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 被告人陈烨武，男，1987年5月7日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，农民，住浙江省临海市。2015年11月10日因犯诈骗罪被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元，2016年3月3日因本案被临海市公安局从浙江省南湖监狱带回至临海市羁押候审。现羁押于临海市看守所。 辩护人张威波，浙江昶日律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 被告人吴良（又名吴亮），男，1986年11月21日出生于浙江省临海市，汉族，初中文化，住浙江省临海市。2016年3月10日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年4月13日转取保候审；2017年4月13日经临海市人民检察院决定被重新取保候审；2018年4月4日经临海市人民法院决定被重新取保候审；2018年10月15日经临海市人民法院决定被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人施杨浩、黄为，浙江时空律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 被告人王欣婕，女，1985年9月13日出生于浙江省临海市，汉族，大学文化，住浙江省临海市。2016年3月12日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年4月7日转取保候审；2017年4月7日经临海市人民检察院决定被重新取保候审；2018年4月4日经临海市人民法院决定被重新取保候审；2018年10月15日经临海市人民法院决定被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人王以德、王继锋，浙江时空律师事务所律师。 被告人吴涛涛，男，1987年6月26日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，住浙江省临海市。2016年3月12日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年4月7日转取保候审；2017年4月8日经临海市人民检察院决定被重新取保候审；2018年4月4日经临海市人民法院决定被重新取保候审；2018年10月15日经临海市人民法院决定被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人张明强，浙江贯通律师事务所律师。 被告人陈洋，男，1988年3月27日出生于浙江省临海市，汉族，初中，高中文化程度，住浙江省临海市。2016年3月15日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年4月7日转取保候审；2017年4月7日经临海市人民检察院决定被重新取保候审；2018年4月4日经临海市人民法院决定被重新取保候审；2018年10月15日经临海市人民法院决定被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人黄孝军，浙江东创律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 被告人吴丹琦，女，1992年4月13日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，住浙江省临海市。2016年12月6日因本案被临海市公安局取保候审；2017年12月5日经临海市人民法院决定被重新取保候审；2018年10月15日经临海市人民法院决定被依法逮捕，2019年6月14日刑满释放。 辩护人陈国月，浙江双国律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 临海市人民检察院以临检公诉刑诉〔2017〕6号起诉书指控被告单位临海市泓德汽车服务有限公司、被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌犯合同诈骗罪，于2017年9月11日向本院提起公诉；2018年5月15日以临检公诉刑追诉﹝2018﹞2号追加起诉决定书指控被告人杨斌犯破坏监管秩序罪；于2018年9月27日以临检公诉刑变诉﹝2018﹞26号变更起诉决定书向本院提起变更起诉。本院于2018年10月23日作出（2017）浙1082刑初886号刑事判决。被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、吴丹琦不服，分别向台州市中级人民法院提出上诉。台州市中级人民法院于2019年6月18日作出（2018）浙10刑终1111号刑事裁定，撤销临海市人民法院（2017）浙1082刑初886号刑事判决；发回临海市人民法院重新审判。 本院依法重新组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员蓝春梅出庭支持公诉。上述被告人、辩护人均到庭参加诉讼。侦查人员袁伟军出庭作证。因本案系犯罪涉及面广、取证困难的重大复杂案件，期间本院向公诉机关二次发送补充侦查建议书，后因疫情影响，中止审理二个月。现已审理终结。 临海市人民检察院指控： 一、合同诈骗犯罪事实 2014年2月1日，台州市路桥区万腾汽车销售服务有限公司（以下简称万腾公司）与被害单位杭州泓德担保有限公司（以下简称杭州泓德公司）签订合作协议，由万腾公司在台州市范围内发展汽车按揭贷款担保客户以及收集客户资料上报给杭州泓德公司审核并办理按揭贷款担保业务。为了便于开展业务，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛等人于2014年3月6日成立被告单位临海市泓德汽车服务有限公司（以下简称临海泓德公司）。2014年4月14日，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛等人召开股东会决定注销万腾公司并对公司进行清算，2014年6月17日，公司清算完毕并注销。2014年8月19日，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛仍以万腾公司的名义与被害单位杭州泓德公司继续签订合作协议并由吴良签名。期间，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛以被告单位临海泓德公司名义对外开展业务，并聘用被告人陈洋、吴丹琦及陈杰等人为业务员。 被告单位临海泓德公司经营期间，被告人吴良、吴涛涛、王欣婕、陈洋、吴丹琦伙同中介陈烨武、杨斌等人以“零首付”方式购车以及可以伪造贷款资料办理按揭贷款等手段招揽购车客户到公司办理车辆按揭贷款担保业务。在客户申请购车后，临海泓德公司将伪造的客户银行流水单、土地使用证、房产证、工作证明等资信资料交至被害单位杭州泓德公司审核，杭州泓德公司在不知情的情况下通过审核。随后，被告单位临海泓德公司的工作人员以杭州泓德公司名义与申请人签订汽车按揭服务合同，杭州泓德公司对该合同确认后将70%的购车款交由临海泓德公司用于给申请人购买车辆，另外30%首付款则由首付出资人支付。客户在购得车辆后即质押给首付出资人。同时，被害单位杭州泓德公司以自己为担保人，并代客户向中国工商银行杭州市庆春路支行（以下简称工行）申请按揭贷款。期间，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛单独或者伙同他人以上述方法办理共计66辆车，杭州泓德公司垫资给被告单位临海泓德公司该66辆车70%购车款计人民币1111.8万元（下币同），客户购车时临海泓德公司以收取保证金、手续费、垫资费、签字费等费用的名义截留约71万余元；2014年3月至8月期间，被告单位临海泓德公司共收取杭州泓德公司上述涉案车辆的手续费收益返点费（以下简称返点费）共计19.8188万元。其中被告人陈洋单独或伙同他人办理29辆车，杭州泓德公司垫资70%购车款共计约500万元，客户购车时被告人陈洋单独或伙同他人以收取保证金、手续费、签字费、垫资费等费用的名义截留约28万元；临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人陈洋所涉车辆返点费共计10.1006万元。被告人吴丹琦单独或伙同他人办理9辆车，杭州泓德公司垫资70%购车款共计165万余元，客户购车时被告人吴丹琦单独或伙同他人以收取保证金、手续费、签字费、垫资费等费用的名义截留约8万元；临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人吴丹琦所涉车辆返点费共计3.353万元。被告人陈烨武单独或伙同他人办理15辆车，杭州泓德公司垫资70%购车款计267万余元，客户购车时被告人陈烨武单独或伙同他人以保证金、手续费、签字费、垫资费等费用的名义截留约21万元；被告单位临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人陈烨武所涉车辆返点费共计4.4046万元。被告人杨斌单独或伙同他人办理11辆车，杭州泓德公司垫资70%购车款共计184万余元，客户购车时被告人杨斌单独或伙同他人以保证金、手续费、签字费、垫资费等费用的名义截留约20万元；被告单位临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人杨斌所涉车辆返点费共计2.511万元。 2016年3月10日，被告人吴良被公安机关抓获归案；2016年3月12日，被告人王欣婕到公安机关投案；2016年3月11日，被告人吴涛涛到公安机关投案；2016年3月15日，被告人陈洋到公安机关投案；2016年12月5日，被告人吴丹琦被公安机关传唤到案并如实供述犯罪事实；2016年3月4日，被告人陈烨武被临海市公安局从浙江省十里坪监狱押回重审；2016年5月6日，被告人杨斌被临海市公安局从浙江省十里坪监狱押回重审。 二、破坏监管秩序罪犯罪事实 被告人杨斌与被害人刘某均系临海市看守所在押人员。2017年11月28日13时30分许，被告人杨斌与被害人刘某在501监室因琐事发生争吵，随后杨斌伙同同监室的在押人员郑学会等人对刘某进行殴打，造成刘某脸部受伤。其中，被告人杨斌用拳头击打以及用膝盖顶撞被害人刘某脸部等部位。经法医学人体损伤程度鉴定书：被害人刘某外伤致两侧鼻骨骨折，鼻中隔骨折，损伤程度达轻伤二级。案发后被告人杨斌如实供述了犯罪事实。 对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了相关证据予以佐证。公诉机关认为，被告单位临海市泓德汽车服务有限公司以及被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌单独或者与人结伙，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人杨斌系依法被关押的罪犯，在监管场所殴打其他被监管人，致一人轻伤，破坏监管秩序，情节严重，应当以破坏监管秩序罪追究其刑事责任。被告人陈烨武、杨斌在判决宣告后，刑法执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，实行并罚。被告人杨斌又犯新罪，应当数罪并罚。被告人陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌在合同诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以对其合同诈骗罪从轻或者减轻处罚。被告人王欣婕案发后成功规劝一名犯罪嫌疑人到公安机关投案，被告人陈洋案发后协助公安机关抓获一名犯罪嫌疑人，均有立功表现，可以从轻处罚。被告人吴丹琦归案后如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人杨斌归案后如实供述了其破坏监管秩序犯罪事实，可以对其破坏监管秩序罪从轻处罚。被告人吴丹琦劝说一名犯罪嫌疑人到公安机关投案，虽达不到立功条件，但起到一定作用，可以酌情从轻处罚。被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦有退赃情节，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。 被告人吴良、吴丹琦、陈烨武、杨斌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人王欣婕对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩解不是以非法占有为目的。 被告人吴涛涛对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩解是配合杭州泓德公司做业务，系从犯。 被告人陈洋对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，辩解杭州泓德公司对资料不全是知情的，补充资料是杭州的人统一部署的。 被告人吴良辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议的，提出被告人的犯罪事实应当以骗取贷款罪来追究刑事责任。被告人吴良认罪认罚，有退赃情节，且愿意继续退赃，有悔罪表现，系初犯。要求予以从轻处罚。 被告人王欣婕辩护人提出被告人不构成合同诈骗罪。本案应当认定为骗取贷款罪，被告人王欣婕系从犯、自首，有立功表现，主动退赃，又系初犯、偶犯，认罪态度较好，要求认定为骗取贷款罪并予以从轻、减轻处罚。 被告人吴涛涛辩护人对指控事实没有异议，提出本案应当认定为骗取贷款罪。被告人吴涛涛在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯、自首、初犯，主观恶性小，已退出违法所得，要求认定为骗取贷款罪并予以从轻、减轻处罚。 被告人陈洋辩护人对指控事实及罪名没有异议。提出被告人陈洋主观恶意小，社会危害性小，系从犯、初犯、自首，有立功表现，退出全部违法所得。被告人认罪态度较好，当庭自愿认罪，要求从轻、减轻处罚。 被告人吴丹琦辩护人对指控事实及罪名没有异议。提出被告人吴丹琦系从犯、初犯、偶犯，有坦白情节，当庭自愿认罪，退出违法所得，有悔罪表现。 被告人陈烨武辩护人对指控事实及罪名没有异议。提出被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，自愿认罪，获利较少且愿意积极退赃。要求予以从轻处罚。 被告人杨斌辩护人对指控事实及罪名没有异议。提出被告人杨斌系从犯，当庭自愿认罪，要求予以从轻、减轻处罚。 经审理查明： 一、骗取贷款罪犯罪事实 2014年2月1日，万腾公司与被害单位杭州泓德公司签订合作协议，约定：由万腾公司在台州市范围内发展汽车按揭贷款担保客户以及收集客户资料上报给杭州泓德公司审核并办理按揭贷款担保业务，万腾公司在办理业务过程中有要求客户提供真实、完整的资料，不得教唆客户提供虚假资料的义务；每辆新车业务贷款期三年，手续费率杭州泓德公司收取车贷款额11%（包括银行收益部分），保证金收取车贷款额2%，保证金保底金额为2000元；万腾公司收取的手续费率高于11%收益部分，杭州泓德公司扣税费10%后予以返还，返还费用采取月结形式，以银行放贷为准。为了便于开展业务，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛等人于2014年3月6日成立临海泓德公司。2014年4月14日，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛等人召开股东会决定注销万腾公司并对公司进行清算，2014年6月17日，公司清算完毕并注销。2014年8月19日，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛仍以万腾公司的名义与被害单位杭州泓德公司继续签订合作协议并由吴良签名。期间，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛以临海泓德公司名义对外开展业务，并聘用被告人陈洋、吴丹琦及陈杰（已判）等人为业务员。 正常车贷业务办理时，临海泓德公司按约定将每辆新车贷款额2%（保底金额2000元）的保证金预付给杭州泓德公司，后从杭州泓德公司预付的购车款中扣回。工行对每辆新车车贷的收益是车贷款额9.5%，杭州泓德公司的收益是车贷款额1.5%左右（上述二项收益之和即是合作协议中约定的手续费率11%），超出11%的收益部分归临海泓德公司。临海泓德公司一般报给公司业务员或中介方、车行是车贷款额12.5%左右，临海泓德公司一般赚取车贷款额1.5%左右收益，超出12.5%部分作为给业务员或中介方、车行的提成。临海泓德公司根据业务员、中介或车行每辆车贷上报情况，一般上报给杭州泓德公司是每辆车贷款额12.5%—16%，杭州泓德公司再以此费率向工行申请贷款。工行放贷后，杭州泓德公司将临海泓德公司收益部分（含业务员或中介方、车行的提成，即超出车贷款额11%部分）扣除税费10%后以返点费的名义每月予以返还。 临海泓德公司经营期间，被告人吴良、吴涛涛、王欣婕、陈洋、吴丹琦、陈杰伙同中介方被告人陈烨武、杨斌等人对外告知以“零首付购车”方式购车以及可以伪造贷款资料办理按揭贷款等手段招揽购车客户到临海泓德公司办理车辆按揭贷款担保业务。在客户申请“零首付购车”后，临海泓德公司将伪造的客户银行流水单、土地使用证、房产证、工作证明等资信资料交至杭州泓德公司审核，杭州泓德公司在不知情的情况下通过审核。随后，由客户选定所购车辆，临海泓德公司的业务员以杭州泓德公司名义与客户签订汽车按揭服务合同和借款合同等，杭州泓德公司对该合同确认后将车价70%的购车款汇入临海泓德公司指定账户，临海泓德公司扣回预付给杭州泓德公司的保证金后，以收取手续费、签字费、垫资费、保证金等费用的名义从中截留部分款项，后将余下购车款用于给客户购买车辆，另超过车价30%的首付款以及车辆的上牌、保险、税费等费用则由首付出资人支付。客户购得车辆后，由临海泓德公司代办车辆抵押登记手续，随即客户将所购车辆以借款（即首付出资人支付的上述费用）名义质押交付给首付出资人。同时，杭州泓德公司以自己为担保人，以车辆作抵押代客户向工行申请按揭贷款。后客户因无力归还首付出资人的借款而无法拿回车辆，也拒绝支付工行的按揭贷款。 2014年3月至9月期间，临海泓德公司共计办理100多辆车的按揭贷款担保业务，其中以上述方法共计办理66辆车（其中6辆车因客户提前通知工行而未放贷）。杭州泓德公司垫资给临海泓德公司该66辆车车价70%的购车款共计1111.8万元，客户购车时临海泓德公司以收取保证金、手续费、垫资费、签字费等费用的名义从中截留约70万元；2014年3月至8月期间，临海泓德公司共收取杭州泓德公司上述涉案车辆返点费共计19.8188万元。其中被告人吴良单独或伙同他人办理9辆车；被告人王欣婕单位或伙同他人办理17辆车；被告人陈洋单独或伙同他人办理29辆车，杭州泓德公司垫资给临海泓德公司被告人陈洋所涉车辆车价70%的购车款共计约500万元，客户购车时被告人陈洋单独或伙同他人以收取手续费、签字费、垫资费、保证金等费用的名义从中截留约27.4万元。临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人陈洋所涉车辆返点费共计10.1006万元；被告人吴丹琦单独或伙同他人办理9辆车，杭州泓德公司垫资给临海泓德公司被告人吴丹琦所涉车辆车价70%的购车款共计165万余元，客户购车时被告人吴丹琦单独或伙同他人以收取手续费、签字费、垫资费、保证金等费用的名义从中截留约8万元。临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人吴丹琦所涉车辆返点费共计3.353万元；被告人陈烨武单独或伙同他人办理15辆车，杭州泓德公司垫资给临海泓德公司被告人陈烨武所涉车辆车价70%的购车款共计267万余元，客户购车时被告人陈烨武单独或伙同他人以收取手续费、签字费、垫资费、保证金等费用的名义从中截留约21万元。临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人陈烨武所涉车辆返点费共计4.4046万元；被告人杨斌单独或伙同他人办理11辆车，杭州泓德公司垫资给临海泓德公司被告人杨斌所涉车辆车价70%的购车款共计184万余元，客户购车时被告人杨斌单独或伙同他人以收取手续费、签字费、垫资费、保证金等费用的名义从中截留约20万元。临海泓德公司向杭州泓德公司收取被告人杨斌所涉车辆返点费共计2.511万元。 案发后，被害单位杭州泓德公司追回其中的14辆车并向工行还清了该14辆车的按揭贷款，公安机关追回了其中的1辆车予以扣押，另51辆车至今下落不明。被害单位杭州泓德公司向工行垫付其中46辆车按揭贷款433万余元，尚欠工行按揭贷款439万余元。 具体事实分述如下： 1、2014年3、4月份，被告人王欣婕、陈洋等人通过临海泓德公司为季永刚办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后季永刚以52.2万元的价格在宁波市宁波天华汽车销售服务有限公司购买一辆路虎牌汽车。杭州泓德公司先行垫资36.5万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋等人从中截留0.03万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代季永刚向工行贷款38.037万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.863万元。季永刚在支付按揭贷款1.52万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款23.55万元，尚欠工行贷款187250.95元。现该车去向不明。 2、2014年3、4月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为黄**办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后黄**以18.9万元的价格在吉林省长春市××大众汽车有限公司购买一辆马自达牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.2万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.03万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代黄**向工行贷款13.73万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.283万元。黄**在支付按揭贷款1.275万元即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款96425元，尚欠工行贷款47119.38元。现该车去向不明。 3、2014年3、4月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为叶杰办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后叶杰以19.48万元的价格在台州市凯迪汽车销售有限公司购买一辆思威牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.6万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.416万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代叶杰向工行贷款14.15万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2889万元。叶杰未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 4、2014年3、4月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为陈淑燕办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后陈淑燕以34.4万元的价格在义乌市博奥汽车销售有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资23.8万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留0.298万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈淑燕向工行贷款25.0412万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.7724万元。陈淑燕在支付按揭贷款3.02万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款14.5万元，尚欠工行贷款110852.52元。现该车去向不明。 5、2014年3、4月份，被告人王欣婕、陈洋等人通过临海泓德公司为骆光武办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后骆光武以17.08万元的价格在台州台运韩亚汽车销售有限公司购买一辆起亚牌汽车。杭州泓德公司先行垫资11.9万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋等人从中截留0.03万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代骆光武向工行贷款12.39万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2649万元。骆光武在支付按揭贷款0.315万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款8.01万元，尚欠工行贷款59674.21元。现该车去向不明。 6、2014年3、4月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人通过临海泓德公司为叶景平办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后叶景平以22.15万元的价格在台州市××合丰田汽车销售服务有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资15.5万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人从中截留0.82万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代叶景平向工行贷款16.123万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3311万元。叶景平在支付按揭贷款1.01万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款9.23万元，尚欠工行贷款83666.31元。现该车去向不明。 7、2014年3、4月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为王万策办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后王万策以16万元的价格在台州市泽宇汽车有限公司购买一辆北京现代牌汽车。杭州泓德公司先行垫资11.1万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.919万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代王万策向工行贷款11.657万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3333万元。王万策未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 8、2014年4、5月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为骆国强办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后骆国强以19万元的价格在台州市××合丰田汽车销售服务有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留0.21万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代骆国强向工行贷款13.808万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.533万元。骆国强未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 9、2014年4、5月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为戴某办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后戴某以28.1万元（假发票金额为29.98万元）的价格在台州和诚临奥汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资20.9万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留6.902万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代戴某向工行贷款21.823万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.5262万元。戴某在支付按揭贷款0.67万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款12.54万元，尚欠工行贷款119743.47元。现该车去向不明。 10、2014年4、5月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人通过临海泓德公司为庄志勇办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后庄志勇以45.6万元的价格在吉林省长春市××大众汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资31.9万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人从中截留4.02万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代庄志勇向工行贷款33.213万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.7239万元。庄志勇未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 11、2014年4、5月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为张魏办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后张魏以12.28万元的价格在台州恒信汽车服务有限公司购买一辆福特翼博牌汽车。杭州泓德公司先行垫资8.5万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留0.08万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代张魏向工行贷款8.842万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.1787万元。张魏未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 12、2014年4、5月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为祝苏香办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后祝苏香以17.58万元的价格在台州市泽宇汽车有限公司购买一辆北京现代牌汽车。杭州泓德公司先行垫资12.3万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.399万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代祝苏香向工行贷款12.807万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2711万元。祝苏香在支付按揭贷款0.3054万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.81万元，尚欠工行贷款67553.31元。现该车去向不明。 13、2014年4、5月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为邵某办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后邵某以24.8万元的价格在台州轿辰康发汽车销售服务有限公司购买一辆大众牌汽车。杭州泓德公司先行垫资17.3万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.203万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代邵某向工行贷款18.012万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3866万元。邵某在支付按揭贷款0.56万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款13.17万元，尚欠工行贷款67859.88元。现该车去向不明。 14、2014年4、5月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为罗某办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后罗某以17.2万元（假发票金额为18.2万元）的价格在临海市祥龙汽车有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资12.7万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留1.706万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代罗某向工行贷款13.223万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2804万元。罗某在支付按揭贷款0.41万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.56万元，尚欠工行贷款72684.73元。现该车去向不明。 15、2014年4、5月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为应某1办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后应某1以23.98万元的价格在台州恒之福汽车服务有限公司购买一辆福特翼虎牌汽车。杭州泓德公司先行垫资16.7万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留3.366万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代应某1向工行贷款17.39万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3728万元。应某1未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款10.5万元，尚欠工行贷款95782.87元。现该车去向不明。 16、2014年4、5月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人通过临海泓德公司为王某2办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后王某2以11.88万元的价格在浙江里程汽车有限公司购买一辆大众牌汽车。杭州泓德公司先行垫资8.3万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人从中截留0.562万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代王某2向工行贷款8.624万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.1817万元。王某2在支付按揭贷款0.63万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.01万元，尚欠工行贷款31905.74元。现该车去向不明。 17、2014年4、5月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人通过临海泓德公司为陈某2办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后陈某2以19.68万元的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资0.778万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人从中截留1.052万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈某2向工行贷款14.265万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3065万元。陈某2在支付按揭贷款1.03万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.53万元，尚欠工行贷款78729.82元。现该车去向不明。 18、2014年4、5月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为朱立叶办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后朱立叶以22.48万元的价格在临海大江南丰田汽车销售服务有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资15.7万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.187万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代朱立叶向工行贷款16.35万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3527万元。朱立叶在支付按揭贷款0.51万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款9.29万元，尚欠工行贷款90175.53元。现该车去向不明。 19、2014年5、6月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为许雪平办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后许雪平以21.18万元的价格在临海市台州市××合丰田汽车销售服务有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.8万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留0.298万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代许雪平向工行贷款15.4万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3156万元。许雪平在支付按揭贷款0.55万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款9.22万元，尚欠工行贷款78495.91元。现该车去向不明。 20、2014年5、6月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为陈标虎办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后陈标虎以17.98万元的价格在临海市驭马汽车销售服务有限公司购买一辆马自达牌汽车。杭州泓德公司先行垫资12.5万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.905万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陆标虎向工行贷款13.02万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2758万元。陆标虎在支付按揭贷款0.59万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.01万元，尚欠工行贷款76059.26元。现该车去向不明。 21、2014年5、6月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为吕武军办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后吕武军以13.88万元的价格在台州陆盛汽车销售服务有限公司购买一辆思域牌汽车。杭州泓德公司先行垫资9.7万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留2.72万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代吕武军向工行贷款10.1万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2111万元。吕武军在支付按揭贷款1.28万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款4.8万元，尚欠工行贷款54961.06元。现该车去向不明。 22、2014年5、6月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人通过临海泓德公司为郏爱萍办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后郏爱萍以16.53万元（假发票金额为20.68万元）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.4万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌等人从中截留0.606万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代郏爱萍向工行贷款15.04万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3226万元。郏爱萍未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 23、2014年5、6月份，被告人王欣婕、陈洋伙同陈杰等人，通过临海泓德公司为陈萍办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈萍以45.8万元的价格在宁波天华汽车销售服务有限公司购买一辆神行者越野车。杭州泓德公司先行垫资32万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋伙同陈杰等人从中截留0.42万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈萍向工行贷款33.41万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.7292万元。陈萍未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 24、2014年5、6月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为鲍某2办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后鲍某2以18.2万元的价格在临海市祥龙汽车有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资12.7万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.157万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代鲍某2向工行贷款13.26万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2804万元。后鲍某2从首付出资人吕道军处赎回该车，但在支付按揭贷款1.23万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.31万元，尚欠工行贷款76902.6元。现该车去向不明。 25、2014年5、6月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为徐某2办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后徐某2以16.2万元的价格在临海市祥龙汽车有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资11.3万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.143万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代徐某2向工行贷款11.8万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.248万元。后徐某2从首付出资人吕道军处赎回该车，但在支付按揭贷款1.52万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款5.53万元，尚欠工行贷款63799.59元。现该车去向不明。 26、2014年5、6月份，被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为张某1办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后张某1以27.68万元的价格在浙江里程汽车有限公司购买一辆大众牌汽车。杭州泓德公司先行垫资19.3万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人从中截留0.626万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代张某1向工行贷款20.15万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.4328万元。张某1在支付按揭贷款0.71元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款11.42万元，尚欠工行贷款108689.27元。现该车去向不明。 27、2014年5、6月份，被告人陈洋、吴丹琦伙同陈杰等人，通过临海泓德公司为王正强办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后王正强以34.58万元的价格在温岭金奥达汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资24.2万元车款，并以自己作为担保人，以车辆作抵押代王正强向工行贷款25.25万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.5242万元。王正强未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 28、2014年5、6月份，被告人陈洋伙同陈杰等人通过临海泓德公司为陈匡华办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈匡华以35.85万元（假发票金额为44.66万元）的价格在台州和诚临奥汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资31.2万元车款，并以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈匡华向工行贷款32.58万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.7107万元。陈匡华在支付按揭贷款1万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款18.59万元，尚欠工行贷款175411.22元。现该车去向不明。 29、2014年5、6月份，被告人王欣婕、陈洋伙同陈杰等人通过临海泓德公司为傅向前办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后傅向前以23.68万元的价格在临海市驭马汽车销售服务有限公司购买一辆马自达牌汽车。被害单位杭州泓德公司先行垫资16.5万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋伙同陈杰等人从中截留0.22万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代傅向前向工行贷款17.23万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3682万元。傅向前未支付按揭贷款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款9.84万元，尚欠工行贷款99569.55元。现该车去向不明。 30、2014年5、6月份，被告人陈烨武、杨斌伙同陈杰等人通过临海泓德公司为苏钢镪办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后苏钢镪以16.48万元（假发票金额为20.6万元）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.4万元车款，购车时被告人陈烨武、杨斌伙同陈杰等人从中截留0.03万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代苏钢镪向工行贷款15.04万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3226万元。苏钢镪未支付按揭贷款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款8.54万元，尚欠工行贷款87261.62元。现该车去向不明。 31、2014年5、6月份，被告人陈洋伙同陈杰等人通过临海泓德公司为应某2办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后应某2以33.25万元的价格在温岭金奥达汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资23.2万元车款，购车时被告人陈洋伙同陈杰等人从中截留1.158万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代应某2向工行贷款24.23万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.5259万元。应某2在支付按揭贷款0.16万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款14.42万元，尚欠工行贷款130445.74元。现该车去向不明。 32、2014年5、6月份，被告人陈洋伙同陈杰等人通过临海泓德公司为王建林办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后王建林以20.6万元的价格在台州市路桥红本汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.4万元车款，购车时被告人陈洋伙同陈杰等人从中截留0.806万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代王建林向工行贷款15.04万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3226万元。王建林在支付按揭贷款0.475万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款8.55万元，尚欠工行贷款81057.07元。现该车去向不明。 33、2014年5、6月份，被告人吴良等人通过临海泓德公司为陆国民办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陆国民以25.5万元的价格在台州市奥曦汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪汽车。杭州泓德公司先行垫资17.8万元车款，购车时被告人吴良等人从中截留0.208万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陆国民向工行贷款18.6万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3982万元。陆国民在支付按揭贷款0.57万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款10.59万元，尚欠工行贷款100156.71元。现该车去向不明。 34、2014年6、7月份，被告人王欣婕伙同陈杰等人通过临海泓德公司为陈德志办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈德志以32.52万元的价格在绍兴宝利德汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资22.7万元车款，并以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈德志向工行贷款23.7万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.5114万元。陈德志未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 35、2014年6、7月份，被告人王欣婕、吴丹琦等人通过临海泓德公司为庞炳茂办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后庞炳茂以40.62万元的价格在绍兴保利德汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资28.4万元车款，并以自己作为担保人，以车辆作抵押代庞炳茂向工行贷款29.65万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.643万元。庞炳茂在支付按揭贷款0.266万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款16.35万元，尚欠工行贷款173544.4元。现该车去向不明。 36、2014年5、6月份，被告人陈洋伙同陈杰等人通过临海泓德公司为潘敏办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后潘敏以18.7万元的价格在台州台运韩亚汽车销售服务有限公司购买一辆起亚牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13万元车款，购车时被告人陈洋伙同陈杰等人从中截留0.75万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代潘敏向工行贷款13.58万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2903万元。潘敏在支付按揭贷款0.16万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款8万元，尚欠工行贷款73252.2元。现该车去向不明。 37、2014年5、6月份，陈某3通过临海泓德公司办理了按揭贷款担保业务，后陈某3以20.38万元的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.2万元车款，购车时临海泓德公司从中截留0.798万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈某3向工行贷款14.83万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.318万元。陈某3在支付按揭贷款3.4374万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款5.52万元，尚欠工行贷款80157.81元。案发后，该车被公安机关追回并予以扣押。 38、2014年6、7月份，被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人通过临海泓德公司为徐某1办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后徐某1以21.18万元的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.8万元车款，购车时被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人从中截留2.49万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代徐某1向工行贷款15.46万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3319万元。徐某1在支付按揭贷款0.6163万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款8.27万元，尚欠工行贷款88395.03元。现该车去向不明。 39、2014年5、6月份，陈杰通过临海泓德公司为郑庆郎办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后郑庆郎以26.947万元的价格在台州和诚临奥汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资18.8万元车款，购车时陈杰等人从中截留0.218万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代郑庆郎向工行贷款19.63万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.4213万元。郑庆郎在支付按揭贷款9.72万元后即拒绝支付尾款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 40、2014年6、7月份，被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人通过临海泓德公司为余某办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后余某以21.18万元的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.8万元车款，购车时被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人从中截留2.49万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代余某向工行贷款15.46万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3259万元。余某在支付按揭贷款0.985万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.42万元，尚欠工行贷款94269.17元。现该车去向不明。 41、2014年6、7月份，被告人王欣婕、陈洋、吴丹琦伙同陈杰等人通过临海泓德公司为舒火亮办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后舒火亮以21.88万元的价格在台州市黄岩天诚汽车销售服务有限公司购买一辆马自达牌汽车。杭州泓德公司先行垫资15.3万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋、吴丹琦伙同陈杰等人从中截留0.03万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代舒火亮向工行贷款15.98万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3434万元。舒火亮未支付按揭贷款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款9.15万元，尚欠工行贷款91332.71元。现该车去向不明。 42、2014年6、7月份，被告人王欣婕、吴丹琦等人通过临海泓德公司为刘培培办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后刘培培以23.7万元的价格在温州好德宝汽车服务有限公司购买一辆宝马牌汽车。杭州泓德公司先行垫资16.6万元车款，购车时被告人王欣婕、吴丹琦等人从中截留0.128万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代刘培培向工行贷款17.3万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3436万元。刘培培未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 43、2014年6、7月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人通过临海泓德公司为崔士超办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后崔士超以16.13万元（假发票金额为20.6万元）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.4万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人从中截留5.112万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代崔士超向工行贷款15.04万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.3226万元。崔士超在支付按揭贷款0.01万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款8.57万元，尚欠工行贷款85689.88元。现该车去向不明。 44、2014年6、7月份，被告人吴丹琦等通过临海泓德公司为杨亦录办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后杨亦录以26.6万元的价格在温岭金奥达汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资18.6万元车款，购车时被告人吴丹琦等人从中截留2.028万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代杨亦录向工行贷款19.42万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.4197万元。杨亦录在支付按揭贷款0.6543万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款9.8万元，尚欠工行贷款118069.16元。现该车去向不明。 45、2014年6、7月份，被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为廖某办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后廖某以16.33万元（假发票金额为20.6万元）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.4万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人从中截留0.374万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代廖某向工行贷款14.95万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2319万元。廖某在支付按揭贷款0.14万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款7.94万元，尚欠工行贷款91049.24元。现该车去向不明。 46、2014年6、7月份，被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为叶某办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后叶某以33.19万元（假发票金额为40.98万元）的价格在台州和诚临奥汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资28.6万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武伙同陈杰等人从中截留0.978万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代叶某向工行贷款29.76万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.5477万元。叶某在支付按揭贷款0.2953万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款16.35万元，尚欠工行贷款173698.63元。现该车去向不明。 47、2014年6、7月份，被告人王欣婕、陈洋等人通过临海泓德公司为郑华芳办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后郑华芳以13.4万元的价格在台州市黄岩天成汽车服务有限公司购买一辆马自达牌汽车。杭州泓德公司先行垫资9.3万元车款，购车时被告人王欣婕、陈洋等人从中截留0.143万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代郑华芳向工行贷款9.72万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2132万元。郑华芳未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款5.54万元，尚欠工行贷款55536.94元。现该车去向不明。 48、2014年6、7月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为何某办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后何某以16.48万元的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资11.5万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.91万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代何某向工行贷款11.98万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.2143万元。何某在支付按揭贷款0.38万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.09万元，尚欠工行贷款73012.32元。现该车去向不明。 49、2014年6、7月份，被告人吴丹琦等人通过临海泓德公司为张仙春办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后张仙春以26.9万元的价格在台州市奥曦汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资18.8万元车款，购车时被告人吴丹琦等人从中截留0.218万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代张仙春向工行贷款19.64万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.4213万元。张仙春在支付按揭贷款0.7803万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款10.46万元，尚欠工行贷款111985.27元。现该车去向不明。 50、2014年6、7月份，被告人陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为王某4办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后王某4以41.28万元的价格在台州中升晨隆汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资28.8万元车款，购车时被告人陈烨武伙同陈杰等人从中截留0.568万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代王某4向工行贷款30.1万元。临海泓德公司收取杭州泓德公司该车返点费0.6812万元。王某4未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 51、2014年6、7月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为阮珍芳办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后阮珍芳以19.4万元的价格在温岭市泽行汽车销售服务有限公司购买一辆北京现代牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.5万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.77万元。后阮珍芳未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 52、2014年6、7月份，被告人陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为周某2办理了与杭州泓德公司的按揭贷款担保业务，后周某2以16.33万元（假发票金额为20.18万元）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.1万元车款，购车时被告人陈烨武伙同陈杰等人从中截留3.794万元。后周某2未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 53、2014年6、7月份，被告人陈洋、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人通过临海泓德公司为蔡某办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后蔡某以34.2596万元的价格在温岭金奥达汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资23.9万元车款，购车时被告人陈洋、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人从中截留1.186万元。后蔡某未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 54、2014年7、8月份，被告人陈烨武伙同陈杰等人通过临海泓德公司为陈某4办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈某4以17.98万元的价格在温岭市骏达汽车销售服务有限公司购买一辆北京现代牌汽车。杭州泓德公司先行垫资12.5万元车款，购车时被告人陈烨武伙同陈杰等人从中截留0.754万元。后陈某4未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 55、2014年7、8月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为钱余心办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后钱余心以32.37万元的价格在绍兴宝利德汽车有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资22.6万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留0.326万元。后钱余心未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 56、2014年8、9月份，被告人王欣婕、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人通过临海泓德公司为张某2办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后张某2以16.19万元的价格在台州台运汽车销售服务有限公司购买一辆北京现代牌汽车。杭州泓德公司先行垫资11.3万元车款，购车时被告人王欣婕、陈烨武、杨斌伙同陈杰等人从中截留0.778万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代张某2向工行贷款11.82万元。张某2未支付按揭贷款。案发后截止2017年7月28日，杭州泓德公司垫付贷款5.63万元，尚欠工行贷款78726.57元。现该车去向不明。 57、2014年8、9月份，吴伟通过临海泓德公司办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后吴伟以20.38万元的价格在台州诺亚方舟汽车有限公司购买一辆马自达牌汽车。杭州泓德公司先行垫资14.2万元车款，购车时临海泓德公司从中截留1.024万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代吴伟向工行贷款14.85万元。吴伟未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7万元，尚欠工行贷款98974.05元。现该车去向不明。 58、2014年8、9月份，陈海美通过临海泓德公司办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈海美以20.28万元的价格在温岭市骏达汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.8万元车款，购车时临海泓德公司从中截留0.996万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈海美向工行贷款14.5万元。陈海美未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.88万元，尚欠工行贷款96327.76元。现该车去向不明。 59、2014年8、9月份，吴某2通过临海泓德公司办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后吴某2以21.98万元的价格在临海市祥龙汽车有限公司购买一辆丰田牌汽车。杭州泓德公司先行垫资15.3万元车款，购车时临海泓德公司从中截留1.101万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代吴某2向工行贷款16.05万元。吴某2未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款7.62万元，尚欠工行贷款106615.19元。现该车去向不明。 60、2014年8、9月份，陈迟强通过临海泓德公司办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后陈迟强以19.48万元的价格在台州市盛通达汽车销售服务有限公司购买一辆思威牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.6万元车款，购车时临海泓德公司从中截留0.982万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代陈迟强向工行贷款14.23万元。陈迟强在支付按揭贷款0.2337万元后即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.71万元，尚欠工行贷款92487.02元。现该车去向不明。 61、2014年8、9月份，被告人王欣婕等人通过临海泓德公司为王某3办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后王某3以16.23万元（假发票金额为18.98）的价格在临海市东昌汽车销售服务有限公司购买一辆雅阁牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.2万元车款，购车时被告人王欣婕等人从中截留1.464万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代王某3向工行贷款13.86万元。王某3未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.53万元，尚欠工行贷款92454.04元。现该车去向不明。 62、2014年8、9月份，被告人王欣婕、杨斌等人通过临海泓德公司为何忠华办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后何忠华以36.746万元的价格在温岭金奥达汽车销售服务有限公司购买一辆奥迪牌汽车。杭州泓德公司先行垫资25.8万元车款，购车时被告人王欣婕、杨斌等人从中截留3.836万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代何忠华向工行贷款27万元。何忠华在支付按揭贷款0.0104万元即拒绝支付尾款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款12.72万元，尚欠工行贷款179014.9元。现该车去向不明。 63、2014年8、9月份，被告人杨斌等人通过临海泓德公司为柯亚州办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后柯亚州以15.58万元（假发票金额为19.04万元）的价格在台州台运韩亚汽车销售服务有限公司购买一辆起亚牌汽车。杭州泓德公司先行垫资13.3万元车款，购车时被告人杨斌等人从中截留1.961万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代柯亚州向工行贷款13.89万元。柯亚州未支付按揭贷款。案发后截止2017年8月25日，杭州泓德公司垫付贷款6.64万元，尚欠工行贷款91044.77元。现该车去向不明。 64、2014年8、9月份，被告人陈洋等人通过临海泓德公司为何伟成办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后何伟成以14.69万元的价格在临海市铭特汽车有限公司购买一辆东风雪铁龙牌汽车。杭州泓德公司先行垫资10.2万元车款，购车时被告人陈洋等人从中截留0.234万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代何伟成向工行贷款10.72万元。何伟成未支付按揭贷款。案发后，该车被杭州泓德公司追回并向工行还清了贷款。 65、2014年8、9月份，被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人通过临海泓德公司为方加旺办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后方加旺以25.38万元的价格在三门众德汽车销售服务有限公司购买一辆大众牌汽车。杭州泓德公司先行垫资17.7万元车款，购车时被告人吴丹琦伙同谢冬冬等人从中截留0.474万元。后杭州泓德公司以自己作为担保人，以车辆作抵押代方加旺向工行贷款18.54万元。方加旺未支付按揭贷款。案发后，该车被公安机关扣押并由方加旺委托杭州泓德公司等全权处理，后杭州泓德公司向工行还清了贷款。 66、2014年8、9月份，薛常爱通过临海泓德公司办理了与杭州泓德公司按揭贷款担保业务，后薛常爱以12.88万元的价格在天津汽车工业无锡销售有限公司购买一辆飞碟牌汽车。杭州泓德公司先行垫资8.8万元车款，购车时临海泓德公司从中截留0.118万元。后薛常爱未贷款成功且未偿还该垫资款。现该车去向不明。 综上所述，被告人陈洋参与车辆贷款金额为人民币491万余元；被告人吴丹琦参与车辆贷款金额为人民币176万余元；被告人陈洋参与车辆贷款金额为人民币224万余元；被告人陈洋参与车辆贷款金额为人民币170万余元； 2016年3月10日，被告人吴良被公安机关抓获归案；2016年3月11日，被告人吴涛涛到公安机关投案；2016年3月12日，被告人王欣婕到公安机关投案；2016年3月15日，被告人陈洋到公安机关投案；2016年12月5日，被告人吴丹琦被公安机关传唤到案并如实供述犯罪事实；2016年3月4日，被告人陈烨武被临海市公安局从浙江省十里坪监狱押回重审；2016年5月6日，被告人杨斌被临海市公安局从浙江省十里坪监狱押回重审。 本案审理期间，被告人王欣婕成功规劝一名犯罪嫌疑人到公安机关投案，被告人陈洋协助公安机关抓获一名犯罪嫌疑人，被告人吴丹琦对一名犯罪嫌疑人到公安机关投案起到一定的作用，均经查证属实。被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦分别向本院退出违法所得11000元、30000元、20000元、50000元、20000元。 上述事实，被告人吴良、吴涛涛、王欣婕、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、刑事判决书、退赔款票据，被告人吴良、吴涛涛、王欣婕、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌、同案人员陈杰核对签字的临海泓德公司办理的客户“零首付”汽车按揭清单，公安机关拍摄的被告人杨斌手机发送短信照片，扣押决定书、扣押清单、扣押物品、文件清单及照片，购车人个人抵押借款协议、委托书、借条、免责申明、车辆权利申明书等材料，杭州泓德公司（傅某）提供的本案涉案车贷档案67份、工行业务档案17份、邮箱资料69份及涉案的客户信息表、客户清单、假发票复印件等材料，公安机关以涉案车辆贷款档案内银行流水、土地使用证为依据到各银行以及各县市的国土部门调取资料情况，万腾公司（甲方）与杭州泓德公司（乙方）的合作协议，万腾公司、临海泓德公司、杭州泓德公司的工商登记、股东会撤销决定、公司章程、清算报告等，还款明细清单，工行出具的情况说明、工行与杭州泓德公司签订的《牡丹信用卡购车分期付款业务全面合作协议》，公安机关出具的被告人王欣婕的立功情况说明、被告人陈洋的立功证明和相关材料以及被告人吴丹琦劝说一名犯罪嫌疑人投案的相关材料，杭州泓德公司出具的返点费统计表及银行转账凭证，销售发票、代付证明、签购单、刷卡记录、银行交易明细、照片等，银行借记卡历史明细清单，证人杨某、傅某、吴某1、肖某、钟某、陈某1、汪某、鲍某1、周某1、王某1、王某2、陈某2、叶某、廖某、蔡某、邵某、应某1、戴某、罗某、金某、徐某1、鲍某2、徐某2、葛某、应某2、余某、王某3、郏爱萍、吴某2、张某1、范某、陈某3、王某4、陈某4、张某2、周某2、何某、吴某3证言，到案经过及侦查人员袁伟军的当庭证言，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌、同案人员陈杰、谢冬冬的供述，搜查笔录，光盘等证据证实，足以认定。 二、破坏监管秩序罪犯罪事实 被告人杨斌与被害人刘某均系临海市看守所在押人员。2017年11月28日13时30分许，被告人杨斌与被害人刘某在临海市××室因琐事发生争吵，随后杨斌伙同同监室的在押人员郑学会等人对刘某进行殴打，造成刘某脸部受伤。其中，被告人杨斌用拳头击打以及用膝盖顶撞被害人刘某脸部等部位。经浙江省临海市公安司法鉴定中心鉴定，被害人刘某外伤致两侧鼻骨骨折，鼻中隔骨折，其损伤程度达轻伤二级。案发后被告人杨斌如实供述了犯罪事实。 上述事实，被告人杨斌在开庭审理过程中亦无异议，且有身份信息、刑事判决书、被害人刘某受伤照片、门诊病历、医院检查报告单、出院记录等书证；证人岩明选的证言及公安民警出具的情况说明；被害人刘某的陈述；被告人杨斌及同案人员罗保林、金江、郑学会、陈雷、杨水龙的供述；法医学人体损伤程度鉴定书；监控视频光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴良、王欣婕、吴涛涛作为临海市泓德汽车服务有限公司的主管人员，被告人陈洋、吴丹琦作为临海市泓德汽车服务有限公司的普通业务员，被告人陈烨武、杨斌作为介绍业务的中介单独或者与人结伙，明知贷款人没有偿还能力，以欺骗手段取得银行贷款，其中被告人吴良、王欣婕、吴涛涛犯罪数额巨大，被告人陈洋、陈烨武、吴丹琦、杨斌犯罪数额较大，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人杨斌系依法被关押的罪犯，在监管场所殴打其他被监管人，致一人轻伤，破坏监管秩序，情节严重，其行为已构成破坏监管秩序罪。公诉机关指控被告人杨斌构成破坏监管秩序罪的罪名成立。公诉机关指控指控被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、陈烨武、吴丹琦、杨斌的犯罪事实清楚，证据确实、充分，但指控其犯合同诈骗罪不当。被告人陈烨武、杨斌在判决宣告以后，刑法执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应实行并罚。被告人杨斌又犯新罪，应当数罪并罚。 公诉机关指控临海市泓德汽车服务有限公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，犯罪数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。经查，临海市泓德汽车服务有限公司已经于2017年12月28日被临海市市场监督管理局吊销营业执照。本院认为涉嫌犯罪的单位被撤销、注销、吊销营业执照或者宣告破产的，对该单位不再追诉。公诉机关以临海市泓德汽车服务有限公司作为被告单位指控不当，本院不予采纳。 被告人陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌在骗取贷款共同犯罪中起次要作用，系从犯，本院依法对被告人陈洋、陈烨武、杨斌、吴丹琦的骗取贷款犯罪予以从轻处罚。被告人王欣婕案发后成功规劝一名犯罪嫌疑人到公安机关投案，被告人陈洋案发后协助公安机关抓获一名犯罪嫌疑人，均有立功表现，依法予以从轻处罚。被告人吴丹琦归案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节，依法予以从轻处罚。被告人杨斌归案后如实供述了其破坏监管秩序犯罪事实，本院依法对其破坏监管秩序罪予以从轻处罚。被告人王欣婕、吴涛涛、陈洋虽自动投案，但到案后均未如实供述自己的罪行，不具有自首情节。被告人吴丹琦对一名犯罪嫌疑人的投案起到了一定的作用，酌情予以从轻处罚。各被告人均当庭自愿认罪，且被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦均自愿退出违法所得，有悔罪表现，酌情予以从轻处罚。扣押在案的汽车1辆退赔给相关被害方，由扣押单位负责处理；随案移送的作案工具手机、移动硬盘等赃物予以没收；上述被告人退出的违法所得予以追缴，返还被害方。各被告人及辩护人提出的与上述事实相符的辩解及辩护意见，本院予以采纳；与上述事实不相符合的辩解及辩护意见，本院不予采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、在共同犯罪中的作用和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百一十五条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第七十条、第七十一条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，经本院审判委员会讨论，判决如下： 一、被告人杨斌犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万七千元；犯破坏监管秩序罪，判处有期徒刑十个月；与前罪所判处的有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币七万七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月29日起至2028年6月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈烨武犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；与前罪所判处的有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十三年四个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月29日起至2028年4月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人吴良犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2022年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人王欣婕犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2022年7月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人吴涛涛犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2022年5月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人陈洋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2020年11月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人吴丹琦犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2019年6月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 八、扣押在案的汽车一辆予以追缴，退赔相关被害方，由扣押单位负责处理；随案移送的作具工具手机二个、移动硬盘一个予以没收。 九、被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦分别向本院退出的违法所得人民币一万一千元、三万元、二万元、五万元、二万元予以追缴，返还被害方。 十、责令被告人吴良、王欣婕、吴涛涛、陈洋、吴丹琦、陈烨武、杨斌继续退赔被害方的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  谢加利 审 判 员  屈 峰 人民陪审员  章永红 二〇二〇年十一月三日 代书 记员  屈 明