黑龙江省明水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1225刑初62号公诉机关明水县人民检察院。被告人拱某某，男，1983年11月20日出生，汉族，高中文化程度，黑龙江省绥化市明水县农村淘宝经营者，户籍所在地黑龙江省绥化市明水县，住明水县，因本案，于2020年8月22日被明水县公安局取保候审。明水县人民检察院以黑明检一部刑诉[2020]39号起诉书指控被告人拱某某犯非法经营罪，于2020年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。明水县人民检察院指派检察员赵振国出庭支持公诉，被告人拱某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。明水县人民检察院指控：被告人拱某某自2018年4月始，利用POS机非法套现金额3868685元，获利4381元。1.2018年4月份，被告人拱某某在自己经营的双全工作室内为自己套现，一直到2019年8月，套现金额为850771元；2.2018年4月份，被告人拱某某在自己经营的双全工作室内用妻子尤某的信用卡套现，一直到2019年8月，套现金额为604753元；3.2019年1月至2019年8月，于某1在明水县双全工作室套现、垫还707312元，套现手续费是每10000元收取75元，于某1一共支付拱某某5304元手续费；4.2018年7月至2019年8月，刘某2在明水县双全工作室套现、垫还238811元，套现手续费是每10000元收取100元，刘某2一共支付给拱某某2388元手续费；5.2019年3月至2019年8月，陈某在明水县双全工作室套现、垫还248622元，套现手续费是每10000元收取70元，陈某一共支付给拱某某1740元手续费；6.2018年11月至2019年8月，于某3在明水县双全工作室套现、垫还320837元，套现手续费是每10000收取100元，于某3一共支付拱某某3208元手续费；7.2018年9月至2019年8月，唐某在明水县双全工作室套现、垫还101246元，套现手续费是每10000元收取75元，唐某一共支付拱某某759元手续费；8.2018年10月至2019年8月，李某2在明水县双全工作室套现、垫还186113元，套现手续费是每10000元收取60元，李某2一共支付给拱某某1116元手续费；9.2018年9月至2019年8月，杨某在明水县双全工作室套现、垫还185052元，套现手续费是每10000元收取100元，杨某一共支付给拱某某1850元钱手续费；10.2018年11月至2019年8月，王某1在明水县双全工作室套现、垫还170266元，套现手续费是每10000元收取70元，王某1一共支付给拱某某1191元钱手续费；11.2019年3月至2019年8月，王某2在明水县双全工作室套现、垫还32423元，套现手续费是每10000元收取40元，王某2一共支付给拱某某129元手续费；12.2019年1月至2019年8月，于某2一共在明水县双全工作室套现、垫还六次，每次7000元，共42000元，套现手续费是每次套现7000元收取123元，于某2一共支付给拱某某738元手续费；13.2018年10月至2019年8月，刘某1在明水县双全工作室套现、垫还76660元，套现手续费是每9000元收取134元，刘某1一共支付给拱某某1141元手续费；14.2019年7月，李某1在双全金融工作室垫还3819元，垫还手续费是每5000元收取79元，李某1支付给拱某某手续费60元；15.2019年3月至2019年8月，朱某在双全金融工作室垫100000元，垫还手续费是每22000收取300元，朱某一共支付给拱双垫还费用1363元；被告人拱某某于2020年4月17日被公安机关抓获。为证实以上事实，公诉机关提交了物证：POS机9部；书证：到案经过、扣押物品清单、交易明细表、情况说明、认罪认罚具结书、被告人信用卡和POS机器交易明细；证人王某2、刘某1、杨某、李某1、李某2等人的证言；被告人拱某某的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人拱某某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任，被告人拱某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法可以从宽处理。建议判处拱某某有期徒刑二年,缓刑三年，并处罚金。被告人拱某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，明水县人民检察院指控：被告人拱某某自2018年4月利用POS机非法套现金额3868685元，获利4381元。1.2018年4月份，被告人拱某某在自己经营的双全工作室内为自己套现，一直到2019年8月，套现金额为850771元。2.2018年4月份，被告人拱某某在自己经营的双全工作室内用妻子尤某的信用卡套现，一直到2019年8月，套现金额为604753元。3.2019年1月至2019年8月，于某1在明水县双全工作室套现、垫还707312元，套现手续费是每10000元收取75元，于某1一共支付拱某某5304元手续费，其中POS机费用4951元，拱某某非法获利353元；4.2018年7月至2019年8月，刘某2在明水县双全工作室套现、垫还238811元，套现手续费是每10000元收取100元，刘某2一共支付给拱某某2388元手续费，其中POS机费用1671元，拱某某非法获利717元；5.2019年3月至2019年8月，陈某在明水县双全工作室套现、垫还248622元，套现手续费是每10000元收取70元，陈某一共支付给拱某某1740元手续费，其中POS机费用1740元，拱某某未获利；6.2018年11月至2019年8月，于某3在明水县双全工作室套现、垫还320837元，套现手续费是每10000收取100元，于某3一共支付拱某某3208元手续费，其中POS机费用2245元，拱某某非法获利962元；7.2018年9月至2019年8月，唐某在明水县双全工作室套现、垫还101246元，套现手续费是每10000元收取75元，唐某一共支付拱某某759元手续费，其中POS机费用709元，拱某某非法获利50元；8.2018年10月至2019年8月，李某2在明水县双全工作室套现、垫还186113元，套现手续费是每10000元收取60元李某2一共支付给拱某某1116元手续费，其中POS机费用1116元，拱某某未获利；9.2018年9月至2019年8月，杨某在明水县双全工作室套现、垫还185052元，套现手续费是每10000元收取100元，杨某一共支付给拱某某1850元钱手续费，其中POS机费用1295元，拱某某非法获利555元；10.2018年11月至2019年8月，王某1在明水县双全工作室套现、垫还170266元，套现手续费是每10000元收取70元，王某1一共支付给拱某某1191元钱手续费，其中POS机费用1191元，拱某某未获利；11.2019年3月至2019年8月，王某2在明水县双全工作室套现、垫还32423元，套现手续费是每10000元收取40元，王某2一共支付给拱某某129元手续费，其中POS机费用129元，拱某某未获利；12.2019年1月至2019年8月，于某2一共在明水县双全工作室套现、垫还六次，每次7000元，共42000元，套现手续费是每次套现7000元收取123元，于某2一共支付给拱某某738元手续费，其中POS机费用294元，拱某某非法获利444元；13.2018年10月至2019年8月，刘某1在明水县双全工作室套现、垫还76660元，套现手续费是每9000元收取134元，刘某1一共支付给拱某某1141元手续费，其中POS机费用537元，拱某某非法获利604元；14.2019年7月，李某1在双全金融工作室垫还3819元，垫还手续费是每5000元收取79元，李某1支付给拱某某手续费60元，其中POS机费用27元，拱某某非法获利33元；15.2019年3月至2019年8月，朱某在双全金融工作室垫还100000元，垫还手续费是每22000收取300元，朱某一共支付给拱双垫还费用1363元，其中POS机费用700元，拱某某非法获利663元；被告人拱某某于2020年4月17日被明水县公安局抓获到案。上述事实有如下经庭审质证、确认的证据予以证实：证人刘某2、陈某、于某3、朱某、王某1、王某2、刘某1、杨某、李某1、李某2、唐某、于某1、于某2等人的证言，证实证人在拱某某处信用卡套现、垫还的事实；刘某2、陈某、于某3、朱某、王某1、王某2、刘某1、杨某、李某1、李某2、唐某、于某1、于某2等人的交易明细及被告人信用卡和POS机器交易明细，证实拱某某与上述人员存在资金往来；证人尤某证言，证人系被告人拱某某妻子，证实拱某某经营农村淘宝期间，利用POS机为他人信用卡套现、垫还的事实；拱某某的供述与辩解，证实拱某某经营农村淘宝期间，利用POS机为他人信用卡套现、垫还的事实；拱某某户籍证明，证实被告人拱某某案发时系完全刑事责任能力人的事实；认罪认罚具结书，证实被告人拱某某在值班律师见证下签订认罪认罚具结书，认罪认罚；公安机关提供的拱某某非法套现明细表，证实被告人拱某某非法套现的金额，POS机使用费，拱某某非法获利的金额；本院认为，被告人拱某某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人拱某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后五日内缴纳。）二、依法收缴被告人违法所得4381元。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏 天人民陪审员  勾立志人民陪审员  蔺松宁二〇二〇年十一月十三日书 记 员  王思祺