文书内容黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0203刑初5号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人刘仁波，男，1974年1月6日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，初中文化，系齐齐哈尔市建华区益健园保健品商行经营者，无固定住址，户籍所在地双鸭山市尖山区。2018年8月3日因犯危险驾驶罪被判处拘役一个月，并处罚金人民币三千元。2019年5月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人王郁，黑龙江远东律师集团齐齐哈尔事务所。黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检公诉刑诉〔2019〕141号起诉书指控被告人刘仁波犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，本院于次日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员石景旭出庭支持公诉，被告人刘仁波及其辩护人王郁到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院指控：2017年8月，被告人刘仁波以其经营的齐齐哈尔市建华区益健园保健品商行，加盟重庆厚诚德健商贸有限公司，经营该公司“夕阳购”网络商城消费返利业务，以购买会员返利、组织免费旅游为诱饵，公开向社会公众宣传，陆续吸引杨某、张某2等109人投资共计人民币（以下币种均为人民币）5842980.00元，返利累计2574542.20元，未返还3268437.80元。2018年3月，重庆厚诚德健商贸有限公司关闭“夕阳购”网络商城平台，不再返利。具体模式如下：1.交1200元成为银卡会员，可在“夕阳购”商城购买标价2000元商品，再分期返利等值“购物券”；2.交6000元成为金卡会员，可在“夕阳购”商城购买标价14800元商品，再分期返利等值“购物券”；3.交12000元成为白金会员，可在“夕阳购”商城购买标价30800元商品，再分期返利等值“购物券”；4.交18000元成为钻石会员，可在“夕阳购”商城购买标价46800元商品，再分期返利等值“购物券”；5.交24000元成为翡翠会员，可在“夕阳购”商城购买标价62800元商品，再分期返利等值“购物券”。“购物券”可兑换等值商品或现金。经侦查，刘仁波于2019年5月5日被齐齐哈尔市公安局建华分局抓获。公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人刘仁波变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对刘仁波判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人刘仁波对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，无辩解。其辩护人提出本案应属单位犯罪而非自然人犯罪；公诉机关指控刘仁波非法吸收公众存款的数额有误，刘仁波非法吸收公众存款的数额应为5020580.00元；刘仁波以其经营的益健园保健品商行加盟重庆厚诚德健商贸有限公司夕阳购网络商城，对经营活动没有决策权，所得利益极少，且到案后如实供述犯罪事实，应对其从轻处罚的辩护意见。经审理查明：2017年8月，被告人刘仁波以其经营的齐齐哈尔市建华区益健园保健食品商行，加盟重庆厚诚德健商贸有限公司，经营该公司“夕阳购”网络商城消费返利业务，以购买会员返利、组织免费旅游为诱饵，公开向社会公众宣传，陆续吸引杨某、张某2等109人投资共计5842980.00元，返利累计2574542.20元，未返还3268437.80元。2018年3月，重庆厚诚德健商贸有限公司关闭“夕阳购”网络商城平台，不再返利。具体模式如下：具体模式如下：1.交1200元成为银卡会员，可在“夕阳购”商城购买标价2000元商品，再分期返利等值“购物券”；2.交6000元成为金卡会员，可在“夕阳购”商城购买标价14800元商品，再分期返利等值“购物券”；3.交12000元成为白金会员，可在“夕阳购”商城购买标价30800元商品，再分期返利等值“购物券”；4.交18000元成为钻石会员，可在“夕阳购”商城购买标价46800元商品，再分期返利等值“购物券”；5.交24000元成为翡翠会员，可在“夕阳购”商城购买标价62800元商品，再分期返利等值“购物券”。“购物券”可兑换等值商品或现金。刘仁波于2019年5月5日被公安机关抓获，到案后如实供述了犯罪事实。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.企业基本信息，证实建华区益健园保健食品商行的企业注册情况。2.宣传品，证实建华区益健园保健食品商行发放的宣传单情况。3.中国银行业监督管理委员会齐齐哈尔监管分局情况说明，证实建华区益健园保健食品商行未取得从事银行业金融业务活动许可。4.立案决定书，证实重庆厚诚德健商贸有限公司非法吸收公众存款被立案侦查。5.拘留证、逮捕证、起诉书，证实重庆厚诚德健商贸有限公司的出资人张某1被采取强制措施情况。6.加盟商资料、通讯录，证实刘仁波加盟重庆厚诚德健商贸有限公司及该公司的人员情况。7.工商档案、营业执照，证实重庆厚诚德健商贸有限公司的相关情况。8.黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院（2018）黑0203刑初216号刑事判决书，证实2018年8月3日，刘仁波因犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金人民币三千元。9.银行流水，证实刘仁波银行卡资金往来情况。10.厚诚德健夕阳购商城会员章程、收款收据，证实投资人投资情况。11.户籍证明，证实刘仁波的个人自然情况。（二）证人证言1.证人杨某、金某、马某等人的证言，证实厚诚德健商贸有限公司夕阳购商城齐齐哈尔建华店通过发放传单、召开宣讲会等方式向公众宣传投资模式，以购买会员返利的方式，签订合同收取了各投资人的投资款。2.证人侯某的证言，证实我与刘仁波是亲属关系。通过微信聊天，我知道他在齐齐哈尔市建华区开了一家保健品商店。刘仁波说需要找一个懂电脑的，问我能不能过来，每个月工资两千元，我就过来工作了。刘仁波经营公司的总部在重庆，全称叫厚诚德健有限公司，网购商城的名称叫夕阳购商城，总部的董事长叫张某1，刘仁波是齐齐哈尔建华店的负责人。公司经营的产品共分五个消费等级，银卡会员，一次性消费1200元；金卡会员，一次性消费6000元；白金会员，一次性消费12000元；钻石会员，一次消费18000元；翡翠会员，一次性消费24000元。根据消费的金额比例进行返利。在店里购买产品的客户都是60岁至70岁的老人，店长刘仁波负责日常讲解，重庆总部有时派老师宣传讲解，还有会员进行讲解。收到客户的钱由刘仁波打到总部去，具体打给谁我不知道，总部每天返利钱打到刘仁波银行卡里，再由刘仁波取出来交给我，我再按照电脑后台数据每个会员对应的积分返给客户相应数额的钱。3.证人黎某的证言，证实重庆厚诚德健商贸有限公司是做老年人保健品销售的，就是找客户到公司购买产品，比如客户交1200元成为会员，然后用1200元到公司的网上商城购买公司的产品，然后公司给客户奖励积分，客户交1200元，公司奖励2000积分，积分可以兑换公司的商品，也可以兑换现金，1积分等于1元钱。这2000积分在11个月之内全部返还给客户，客户交的钱越多，得到的奖励积分越多，以此类推。同时客户还可以介绍其他客户到公司购买商品，成功介绍一个客户公司会奖励积分给介绍人。最高给介绍人奖励积分1200，这1200积分差不多要两年左右时间才能返完。4.证人张某1的证言，证实齐齐哈尔市建华益健园保健食品商行是重庆厚诚德健商贸有限公司的加盟店。经营模式是投资人将购买会员的现金交到齐齐哈尔市建华益健园保健食品商行，商行将收到的钱存到重庆厚诚德健商贸有限公司给的卡号上，重庆厚诚德健商贸有限公司再按照比例将钱打给负责人刘仁波，刘仁波再给投资人返钱，齐齐哈尔市建华益健园保健食品商行不能截留钱款。（三）被告人供述被告人刘仁波供述，证实2016年12月9日我经营益健园保健食品商行。2017年8月中旬，加入重庆厚诚德健商贸有限公司，我在建华区一共开了两家店，2017年8月18日，我在亨达名苑开了一个店，经营到2018年5月份；2017年10月27日，我在运建园开了一个店，经营到2018年3月初。我公司是通过发传单，向顾客口头介绍，重庆总公司来人授课宣讲的方式宣传产品。公司的经营模式是消费返利的模式，共分为五个消费等级，银卡会员，一次性消费1200元；金卡会员，一次性消费6000元；白金会员，一次性消费12000元；钻石会员，一次消费18000元；翡翠会员，一次性消费24000元。根据消费的金额比例进行返利。如果投资人达到一定的等级还可以享受免费旅游。投资人的投资款通过现金或者转账的方式直接交给我，再通过我的卡转给总公司指定的个人账户，重庆总公司要求每天下午五点半之前把店里当天的销售额打过去，否则第二天不能按时返利。重庆总公司每月给我发3500元的底薪，再按月销售额每100万元奖励给我500元。（四）鉴定意见黑龙江杰灵鑫鼎盛会计师事务所有限公司黑杰灵[2019]会司鉴字11号司法鉴定意见书，证实109人投资金额5842980.00元，投资人收到返回投资金额2574542.20元，未返还投资金额3268437.80元。（五）其他证据侦破经过，证实刘仁波系抓获到案。本院认为：被告人刘仁波向社会公众变相非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。刘仁波辩护人提出本案应为单位犯罪而非自然人犯罪的辩护意见，经查，投资人证言、证人侯某的证言及刘仁波的供述证实刘仁波以其经营的齐齐哈尔市建华区益健园保健食品商行，加盟重庆厚诚德健商贸有限公司后，均以实施非法吸收公众存款为主要活动，刘仁波系在非法吸收公众存款过程中承担组织、领导、管理、协调职责的人员，应以自然人犯罪追究刑事责任，故对该辩护意见不予采纳。对于刘仁波辩护人提出的刘仁波吸收公众存款的数额应为5020580.00元的辩护意见，经查，投资人的证言、收据、夕阳购章程、鉴定意见等，能够证实刘仁波非法吸收数额应为5842980.00元，故对该辩护意见不予采纳。对刘仁波辩护人提出的刘仁波以其经营的益健园保健食品商行加盟厚诚德健公司夕阳购网络商城，对经营活动没有决策权，所得利益极少，且到案后如实供述犯罪事实的辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人刘仁波非法吸收公众存款数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。刘仁波到案后如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘仁波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月5日起至2022年5月4日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人刘仁波退赔集资参与人的经济损失人民币3268437.80元（集资参与人损失情况详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本六份。审 判 长  齐慧春人民陪审员  邹 巍人民陪审员  周 莹二〇二〇年十一月三日书 记 员  秦 瑶集资参与人损失情况表            序号              姓名              投资金额              返还金额              未返还金额                  1              杨敏              13,700.00               2,232.00               11,468.00                   2              金在红      陈欣              73,200.00               66,200.00               7,000.00                   3              孙淑娟      李忠义              105,000.00               50,000.00               55,000.00                   4              马丽荣              25,200.00               11,580.00               13,620.00                   5              卢彦萍              1,200.00               324.40               875.60                   6              陈洪生              177,600.00               89,468.00               88,132.00                   7              曹秀本              102,000.00               39,290.00               62,710.00                   8              张新民      纪荣祯              25,200.00               18,000.00               7,200.00                   9              张立娟              12,500.00               1,677.20               10,822.80                   10              王长有              198,000.00               79,000.00               119,000.00                   11              孟春然              31,200.00               19,200.00               12,000.00                   12              郑凤霞              30,000.00               13,700.00               16,300.00                   13              吕文佳      吴红岩              55,200.00               19,000.00               36,200.00                   14              高淑琴              26,400.00               11,178.00               15,222.00                   15              刘雅玲              25,200.00               6,000.00               19,200.00                   16              刘亚荣              36,000.00               3,525.00               32,475.00                   17              王玉梅              29,400.00               10,000.00               19,400.00                   18              于亚杰              338,400.00               125,400.00               213,000.00                   19              张喜发              1,200.00               30.00               1,170.00                   20              贾秀亭              25,200.00               13,000.00               12,200.00                   21              佘云秀              54,000.00               27,836.00               26,164.00                   22              韩东明              48,000.00               20,000.00               28,000.00                   23              赵增莲              48,000.00               24,000.00               24,000.00                   24              王艳君              56,400.00               22,971.30               33,428.70                   25              曾淑梅              19,200.00               4,000.00               15,200.00                   26              曹玉杰              52,480.00               23,400.00               29,080.00                   27              陈淑霞              25,200.00               2,400.00               22,800.00                   28              宋玉兰      李春贵              150,000.00               72,000.00               78,000.00                   29              陈德芹              2,400.00               600.00               1,800.00                   30              申长江              112,800.00               42,327.00               70,473.00                   31              崔秀英              8,400.00               3,000.00               5,400.00                   32              赵凤华              25,200.00               18,468.00               6,732.00                   33              李东仁      佟秀华              80,400.00               44,993.00               35,407.00                   34              郝淑芬              49,200.00               34,000.00               15,200.00                   35              张敬先              13,200.00               1,979.00               11,221.00                   36              孙玉玲              1,200.00               330.00               870.00                   37              肖文忠              6,000.00                             6,000.00                   38              李秀娟              66,000.00               14,000.00               52,000.00                   39              武春娥              128,400.00               53,170.00               75,230.00                   40              马秀兰              25,200.00               17,000.00               8,200.00                   41              王秀芝      孙振福              56,400.00               28,000.00               28,400.00                   42              徐淑杰              56,400.00               28,000.00               28,400.00                   43              于凤梅              194,000.00               90,100.00               103,900.00                   44              谢万财              1,800.00                             1,800.00                   45              高建成              54,000.00               21,000.00               33,000.00                   46              陈柱全              49,200.00               20,564.00               28,636.00                   47              许明              37,200.00               8,320.00               28,880.00                   48              崔玉平              120,000.00               50,000.00               70,000.00                   49              王秀芬              49,200.00               22,678.00               26,522.00                   50              朱启容              6,000.00               200.00               5,800.00                   51              张维兴              50,400.00               37,400.00               13,000.00                   52              唐秀艳              25,200.00               17,000.00               8,200.00                   53              刘玉霞              25,200.00               17,000.00               8,200.00                   54              宋福英              79,200.00               25,200.00               54,000.00                   55              赵阳              127,200.00               50,000.00               77,200.00                   56              李桂英              1,200.00               400.00               800.00                   57              黄淑霞              25,200.00               18,781.00               6,419.00                   58              韩凤云              49,200.00               36,200.00               13,000.00                   59              姚君华      李丽 李娜              93,600.00               32,800.00               60,800.00                   60              徐桂芝              74,400.00               30,000.00               44,400.00                   61              凌淑芬              26,400.00               10,000.00               16,400.00                   62              鲁运成              50,000.00               24,000.00               26,000.00                   63              魏桂芝              16,800.00               1,000.00               15,800.00                   64              刘桂珠              61,200.00               16,200.00               45,000.00                   65              孙亚琴              25,200.00               19,000.00               6,200.00                   66              鄂林弟      葛玉珠              122,400.00               64,320.70               58,079.30                   67              魏长发              103,200.00               60,833.50               42,366.50                   68              赵淑贤      毛玉娟      毛玉萍              13,200.00               4,800.00               8,400.00                   69              吴淑霞              55,200.00               36,000.00               19,200.00                   70              李守莲              2,400.00               800.00               1,600.00                   71              宛军              73,200.00               41,200.00               32,000.00                   72              孔宪伟              150,000.00               50,000.00               100,000.00                   73              李秀云      李朝成              116,400.00               45,420.00               70,980.00                   74              宋桂杰              150,000.00               42,000.00               108,000.00                   75              于改霞              168,000.00               100,000.00               68,000.00                   76              高凤霞              24,000.00               6,000.00               18,000.00                   77              高凤云              6,000.00               2,300.00               3,700.00                   78              候荣              49,200.00               21,000.00               28,200.00                   79              姜莲英              25,200.00               4,500.00               20,700.00                   80              李珠萍              24,000.00               14,905.00               9,095.00                   81              孙月芝      刘玉生              25,200.00               11,416.00               13,784.00                   82              王雁              85,200.00               40,574.10               44,625.90                   83              刘秀梅              48,000.00               20,040.00               27,960.00                   84              田茂哲              30,000.00               10,000.00               20,000.00                   85              张英伟              30,000.00               5,600.00               24,400.00                   86              牟洪涛              24,000.00               13,800.00               10,200.00                   87              孙洪伟      孙愫伟              104,400.00               58,676.00               45,724.00                   88              张勇英              31,200.00               20,000.00               11,200.00                   89              吴淑霞              1,200.00               400.00               800.00                   90              李淑兰      王可民              26,400.00               13,234.00               13,166.00                   91              张秀华      张凤义              56,400.00               19,400.00               37,000.00                   92              任丽华      关志臣              61,200.00               6,000.00               55,200.00                   93              姜玲花      徐维为              49,200.00               25,000.00               24,200.00                   94              王秀珍      孙守业              128,400.00               54,000.00               74,400.00                   95              朱丽萍              49,200.00               26,800.00               22,400.00                   96              张益环              2,400.00               420.00               1,980.00                   97              韩玉玲              49,200.00               29,023.00               20,177.00                   98              尹桂华              13,200.00               3,223.00               9,977.00                   99              陈永和              56,400.00               38,400.00               18,000.00                   100              戴尊发              30,000.00               5,000.00               25,000.00                   101              崔振玲              50,400.00               18,000.00               32,400.00                   102              李光英              1,200.00               435.00               765.00                   103              崔君辉              24,000.00               15,000.00               9,000.00                   104              张玉玲              10,000.00               6,000.00               4,000.00                   105              江波              14,400.00               2,000.00               12,400.00                   106              果智梅              3,900.00               900.00               3,000.00                   107              马振全              45,000.00                             45,000.00                   108              孙桂荣              26,400.00               10,000.00               16,400.00                   109              邱淑萍              26,000.00               18,000.00               8,000.00                   合计                            5,842,980.00               2,574,542.20               3,268,437.80       本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。