湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0124刑初516号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人戴望龙，男，1991年2月9日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址湖南省。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年7月16日被宁乡市公安局刑事拘留；2020年8月12日经宁乡市人民检察院批准逮捕，次日由宁乡市公安局执行逮捕，现羁押于宁乡市看守所。辩护人杨婵，湖南严明律师事务所律师。被告人谢玉琳，女，2000年11月27日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址湖南省。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年7月16日被宁乡市公安局决定取保候审；2020年8月25日经宁乡市人民检察院决定取保候审；2020年9月22日经宁乡市人民法院决定取保候审，现在家。辩护人胡群，湖南严明律师事务所律师。湖南省宁乡市人民检察院以宁检二部刑诉[2020]49号起诉书指控被告人戴望龙、谢玉琳犯信用卡诈骗罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序。在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，依法公开开庭进行了审理。湖南省宁乡市人民检察院指派检察员鲁旺，书记员彭帅出庭支持公诉。被告人戴望龙、谢玉琳及被告人戴望龙的辩护人杨婵、被告人谢玉琳的辩护人胡群均到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省宁乡市人民检察院指控：2020年6月19日，被告人谢玉琳捡到一张写有密码的中国邮政银行的银行卡后，将该卡交给丈夫被告人戴望龙，被告人戴望龙提议到银行查询余额，后两人持该卡来到银行，被告人戴望龙经过查询该银行卡内有余额17000余元，遂提出将余额取出，被告人谢玉琳表示同意，后被告人戴望龙遂分三次从银行取现14200元。次日，被告人戴望龙又持该卡到银行取现2000元。2020年7月15日，被告人戴望龙、谢玉琳被传唤到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人戴望龙、谢玉琳赔偿了被害人的损失，取得了被害人的谅解。认定上述事实的证据如下：1、书证：户籍证明、现实表现证明、到案经过、刑事判决书、刑事裁定书、中国邮政银行账户交易流水、谅解书、手机截图等；2、被害人陈述：被害人沈某的陈述；3、被告人的供述和辩解：被告人戴望龙、谢玉琳的供述和辩解；4、笔录：提取笔录；5、视听资料：监控视频及视频制作说明等。该院认为，被告人戴望龙、谢玉琳拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人戴望龙、谢玉琳到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人戴望龙、谢玉琳拾得他人信用卡被告人戴望龙在共同犯罪中系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人谢玉琳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。被告人戴望龙、谢玉琳在审查起诉阶段认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。被告人戴望龙犯有前科，应酌情从重处罚。两被告人赔偿了被害人的损失，取得了被害人的谅解，应酌情从轻处罚。综上，建议对被告人戴望龙判处有期徒刑一年，并处三万元以上五万元以下罚金，不适用缓刑；对被告人谢玉琳判处有期徒刑六个月，并处二万元以上四万元以下罚金，适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请求依法判处。在庭审中公诉机关提出，因被告人戴望龙、谢玉琳在庭审中没有如实供述的自己的犯罪事实，不能适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，不能认定为坦白；且被告人戴望龙、谢玉琳在庭审中认罪态度较差，不能适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，不能认定为认罪认罚。当庭调整量刑建议为：对被告人戴望龙判处有期徒刑一年四个月，并处三万元以上五万元以下罚金，不适用缓刑；对被告人谢玉琳判处有期徒刑八个月，并处二万元以上四万元以下罚金，适用缓刑。被告人戴望龙辩称，银行卡是其捡的，不是其妻子谢玉琳捡的。被告人谢玉琳辩称，银行卡是戴望龙捡的，其没有和被告人戴望龙一起进入银行的ATM机取钱。被告人戴望龙的辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人戴望龙的行为构成信用卡诈骗罪的定性无异议。被告人戴望龙到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人戴望龙已经对被害人进行了赔偿，并取得了被害人的谅解，酌情可以从轻处理。被告人认罪、悔罪，可以酌情从轻处罚。根据被告人戴望龙的情节，请求法庭对其适用缓刑。被告人谢玉琳的辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人谢玉琳的犯罪事实及罪名没有异议，被告人谢玉琳认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人谢玉琳到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人已经对被害人进行了赔偿，并取得了被害人的谅解，请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2020年6月19日，被告人谢玉琳捡到一张写有密码的中国邮政银行的银行卡后，将该卡交给丈夫被告人戴望龙，被告人戴望龙提议到银行查询余额，后两人持该卡来到银行，被告人戴望龙经过查询该银行卡内有余额17000余元，遂提出将余额取出，被告人谢玉琳表示同意，后被告人戴望龙遂分三次从银行取现14200元。次日，被告人戴望龙又持该卡到银行取现2000元。2020年7月15日，被告人戴望龙、谢玉琳被传唤到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人戴望龙、谢玉琳赔偿了被害人的损失，取得了被害人的谅解。上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：1、被害人沈某的陈述，2020年6月17日，其持自己的中国邮政储蓄银行的银行卡到邮政储蓄银行唐市营业所取了2000元。2020年6月27日发现银行卡丢失后，其去到中国邮政储蓄银行唐市营业所补办一张银行卡，再用新的银行卡取钱时发现银行卡里的一万多元不见了，其在银行内打印了自己的银行交易流水，其银行卡在2020年6月19日和6月20日分多笔被人取走了共16200元。2、被告人戴望龙的供述，其供述2020年6月19日其老婆谢玉琳在家门口的地坪靠近公路边的一个小水沟内捡到一张邮政银行卡，卡后面写了密码，当天下午，其和谢玉琳拿着这张银行卡骑摩托车到老粮仓镇邮政银行取了200元，在老粮仓镇农业银行分三次，每次取了3000元，一起取了9000元；然后又到老粮仓镇农商银行取了5000元，之后回到店内，其把钱放在了床下的被单下。6月20日，其自己单独骑摩托车到流沙河镇的长沙银行取了2000元，至此其一共取了16200元，其将13000元存入了其的长沙银行卡内，存完钱后回到摩托车修理店，并将存钱的事情告诉了谢玉琳。第二天，其找了一个在其店里修摩托车的人兑换了3000元的微信红包，其给了他3000元。最后剩下的200元其放在了自己的口袋。3、被告人谢玉琳的供述，其供述2020年6月19日下午，其在唐市社区集镇自己经营的“望龙摩托车汽修店”门口做事，其看到了家里地坪与公路交界（一个水沟内）有一张银行卡，其将银行卡捡起来了，当时卡上有很多泥巴，其将泥巴用水洗干净，看到银行卡是邮政银行的，卡后面还写了密码，然后将银行卡给了其老公戴望龙，戴望龙拿到卡后对其说一起去把卡里的钱取出来，戴望龙骑摩托车载着其一起去了老粮仓集镇的邮政银行，到了银行后，两个人一起去了自动取款柜台，因当时取款的限制问题，戴望龙取出了200元，后载着其去了集镇的农业银行，到了银行后，两个人一起去了自动取款柜台内，取了9000元，接着又去了集镇上的农商银行，到了银行后，两个人一起去了自动取款柜台内，取了5000元，就回家了。2020年6月20日早上，戴望龙对其说，要去流沙河镇长沙银行去取钱，因其要带小孩，没有一起去，戴望龙去了银行后回家，告诉其取了钱，然后存到长沙银行的卡里了，还有一部分钱被戴望龙兑换到了手机微信内。4、提取笔录、手机截图，证实2020年6月19日至20日，被告人戴望龙、谢玉琳捡到一张邮政银行卡，后在老粮仓镇邮政银行、农业银行、农商银行，流沙河镇长沙银行共取款16200元，取款后将其中的13000元存于被告人戴望龙的长沙银行的银行卡中的事实。5、被害人沈某的中国邮政银行交易流水、调取证据通知书、接受证据清单，证实2020年6月19日至20日，沈某的银行卡账户被取款16200元的事实。6、谅解书，被告人戴望龙、谢玉琳赔偿了被害人损失，取得了被害人的谅解。7、视听资料说明书及视频，证实被告人戴望龙、谢玉琳一起去银行自动取款机柜台内分三次持他人银行卡取款的事实。8、被告人戴望龙、谢玉琳的户籍资料、现实表现证明、刑事判决书、刑事裁定书，证实两被告人已经达到刑事责任年龄，被告人谢玉琳无违法犯罪前科，被告人戴望龙因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2015年3月2日被长沙市中级人民法院裁定维持判处罚金人民币一万二千元。9、到案经过，证实被告人戴望龙、谢玉琳于2020年7月15日被传唤到案的经过。本院认为，被告人戴望龙、谢玉琳拾得他人信用卡并从银行取现，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。宁乡市人民检察院对被告人戴望龙、谢玉琳指控的罪名成立，本院予以支持。被告人戴望龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人谢玉琳在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人戴望龙有犯罪前科，酌情从重处罚；被告人戴望龙、谢玉琳赔偿了被害人损失，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人戴望龙、谢玉琳的辩解意见与本案事实证据不符，本院不予采纳。两被告人的辩护人提出两被告人有坦白、认罪认罚情节的意见，因被告人戴望龙、谢玉琳在庭审中不能如实供述其本人及同案人的犯罪事实，不能认定为坦白、认罪认罚，对该辩护意见本院不予采纳，对辩护人的其他辩护意见，本院已予考虑。宁乡市司法局经调查评估认为被告人谢玉琳犯罪行为及后果影响较小，监管条件较好，再犯罪风险较小，并建议对被告人谢玉琳适用社区矫正。综合本案具体情节，本院决定对被告人谢玉琳从轻处罚，并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条之规定，判决如下：被告人戴望龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（此款限其于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月15日起至2021年9月14日止。）被告人谢玉琳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（此款限其于本判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  文跃兵人民陪审员  黄未来人民陪审员  张元英二〇二〇年十一月五日书 记 员  陈 晨附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。