安徽省临泉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1221刑初520号 公诉机关安徽省临泉县人民检察院。 被告人杨俊峰，男，满族，1987年9月11日出生于黑龙江省五常市，小学文化，务工，户籍地为黑龙江省五常市，现住北京市门头沟区。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2019年12月16日被北京市公安局门头沟分局东辛房派出所抓获并被临时羁押于门头沟区看守所，同年12月19日被临泉县公安局刑事拘留，2020年1月21日经临泉县人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于临泉县看守所。 辩护人唐红霞，安徽鸣理律师事务所律师。 临泉县人民检察院以临检刑诉[2020]502号起诉书指控被告人盗窃罪、妨害信用卡管理罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院指派检察员马利芳出庭支持公诉；被告人杨俊峰及其辩护人唐红霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、盗窃罪 1.2019年10月27日，被告人杨俊峰支付180元让赵某办理一张卡号为62×××76的中国农业银行卡，并私下将该银行卡绑定第三方支付工具，后将银行卡卖给他人使用。2019年11月18日，杨俊峰再次支付180元让赵某办理一张卡号为62×××49的平安银行卡，并将该卡保存在自己手中。后他人冒充司法机关工作人员利用ＱＱ聊天方式，于2019年11月21日、11月22日骗取被害人田某63550元，其中2019年11月21日有30000元转入赵某的中国农业银行卡内。同日，杨俊峰查询到自己卖出的赵某名下中国农业银行卡内有30000元入账，便使用第三方支付工具秘密将该款转入赵某名下的平安银行卡及其他账户内，后杨俊峰将现金取出占有。 2.被告人杨俊峰将以蒋雪益名义办理的中国建设银行卡（卡号62×××86）出售给他人使用，并私下绑定第三方支付工具。后他人冒充当地消防队领导，以电话聊天的方式，于2019年11月20日骗取被害人王某237600元，其中杨俊峰将79200元直接转入蒋雪益名下的中国建设银行卡内。同日，杨俊峰发现蒋雪益名下中国建设银行卡由79200元钱入账，便使用第三方支付工具将79200元钱分四次转入其所持有的以蒋雪益名义办理的卡号62×××55的平安银行卡和其他账户内，后将部分钱款转至杨俊峰持有的以谷天一等人名义办理的银行账户内并将部分现金取出占有。 二、妨害信用卡管理罪 2017年至今，被告人杨俊峰多次低价收购他人银行卡，再高价售出，以获取非法利益。2019年12月16日，民警在杨俊峰住处搜查发现银行卡34张，其中套卡（包含银行卡、电话卡、网银U盾）11张。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证及照片、书证、证人证言、被害人陈述、被告人杨俊峰的供述与辩解、搜查笔录、指认笔录、电子数据勘验等证据。据此认为，被告人杨俊峰盗窃他人财物，数额巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，并数罪并罚。被告人杨俊峰自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人杨俊峰犯盗窃罪，建议判处有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元；犯妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑一年，并处罚金二万元，建议合并执行有期徒刑三年十个月，并处罚金五万元。在收到本院调整量刑建议函后，调整量刑建议为建议合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。违法所得予以追缴。扣押在案的作案工具依法予以没收。 被告人杨俊峰对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理中亦无异议。但认为前妻张伟和本人名下的两辆车不是作案工具。 其辩护人同意被告人杨俊峰的意见，并认为：1.被告人杨俊峰到案后主动如实交到了违法犯罪行为，按照法律规定应当构成自首；2.杨俊峰自愿认罪悔罪，离异，家庭有生病的老人和孩子需要照顾，愿意退赃并缴纳罚金。3.本案中扣押的两辆汽车是其前妻及家人出资购买，与该案没有密切关联性，不属于作案工具，不应没收。综上建议对杨俊峰判处有期徒刑三年六个月。 经审理查明， 一、盗窃罪 1.2019年10月27日，被告人杨俊峰支付180元让赵某办理一张卡号为62×××76的中国农业银行卡，并私下将该银行卡绑定第三方支付工具，后将银行卡卖给他人使用。2019年11月18日，杨俊峰再次支付180元让赵某办理一张卡号为62×××49的平安银行卡，并将该卡保存在自己手中。后他人冒充司法机关工作人员利用ＱＱ聊天方式，于2019年11月21日、11月22日骗取被害人田某63550元，其中2019年11月21日有30000元转入赵某的中国农业银行卡内。同日，杨俊峰查询到自己卖出的赵某名下中国农业银行卡内有30000元入账，便使用第三方支付工具秘密将该款转入赵某名下的平安银行卡及其他账户内，后杨俊峰将现金取出占有。 2.被告人杨俊峰将以蒋雪益名义办理的中国建设银行卡（卡号62×××86）出售给他人使用，并私下绑定第三方支付工具。后他人冒充当地消防队领导，以电话聊天的方式，于2019年11月20日骗取被害人王某237600元，其中杨俊峰将79200元直接转入蒋雪益名下的中国建设银行卡内。同日，杨俊峰发现蒋雪益名下中国建设银行卡有79200元钱入账，便使用第三方支付工具将79200元钱分四次转入其所持有的以蒋雪益名义办理的卡号62×××55的平安银行卡和其他账户内，后将部分钱款转至杨俊峰持有的以谷天一等人名义办理的银行账户内并将部分现金取出占有。 二、妨害信用卡管理罪 2017年至今，被告人杨俊峰多次低价收购他人银行卡，再高价售出，以获取非法利益。2019年12月16日，民警在杨俊峰住处搜查发现银行卡34张，其中套卡（包含银行卡、电话卡、网银U盾）11张。 另查明，公安机关将查获的杨俊峰的现金3万余元发还被害人田某；被告人杨俊峰家人于2020年10月26日退还违法所得79200元。 上述事实有经庭审质证、确认的物证及照片、书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科证明、到案经过、机动车信息、临泉县公安局刑侦大队出具的情况说明、银行卡开户信息及交易明细记录、银行转账记录及凭证、发还清单等，证人赵某、姜某、李某的证言，被害人田某、王某的陈述，被告人杨俊峰的供述，指认笔录、搜查笔录附扣押清单，监控视频及截图、手机勘验笔录附勘验内容照片等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人杨俊峰以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪，依法应数罪并罚。公诉机关的指控成立。到案经过显示被告人杨俊峰未主动到案，辩护人提出被告人杨俊峰系自首的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人杨俊峰自愿认罪认罚，退还违法所得，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。结合被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人杨俊峰犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人杨俊峰的刑期自2019年11月16日起至2023年5月15日止。） 二、被告人杨俊峰退还在案的违法所得79200元，返还被害人王某。 三、扣押在案的银行卡、电话卡、笔记本电脑、手机、双肩包及包内衣物予以没收，扣押车辆由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵俊芳 审 判 员  于 伟 人民陪审员  丁 黎 二〇二〇年十一月五日 法官助理侯敏捷 书记员梁利利 附本案相关法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。