福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初526号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人赵伟强，男，1997年2月26日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年6月14日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人陈志渊，福建梁峰律师事务所律师。 被告人涂福阳，男，2001年3月29日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月21日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 漳浦县人民检察院以浦检二部刑诉[2020]39号起诉书指控被告人赵伟强、涂福阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员齐家彦出庭支持公诉，被告人赵伟强及其辩护人陈志渊、被告人涂福阳到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控，2020年2月至4月间，被告人赵伟强在漳浦县教育局斜对面“逢甲贡茶”饮料店，以每套人民币（币种，下同）1000元的价格向被告人涂福阳收买5套银行卡“四件套”（含银行卡、手机卡、电子密码器、身份证信息等相关银行卡配套信息资料，下同），向林某发（另案处理）收买3套银行卡“四件套”，后被告人赵伟强以每套2000元的价格转卖给李某成（另案处理），具体事实如下： 一、2020年2月底，被告人赵伟强以1000元的价格向被告人涂福阳收买了1套中国工商银行银行卡“四件套”。 二、2020年3月上旬，被告人涂福阳以750元的价格向方某收买了1套中国农业银行银行卡“四件套”，后其以1000元的价格将该套银行卡转卖给被告人赵伟强。 三、2020年3月底，被告人涂福阳以500元的价格向叶某1收买了1套中国银行银行卡“四件套”，后其以1000元的价格将该套银行卡转卖给被告人赵伟强。 四、2020年3月底，被告人涂福阳以500元的价格向叶某2收买了1套中国工商银行银行卡“四件套”，后其以1000元的价格将该套银行卡转卖给被告人赵伟强。 五、2020年4月中旬，被告人涂福阳以800元的价格向张某收买了1套中国银行银行卡“四件套”，后其以1000元的价格将该套银行卡转卖给被告人赵伟强。 六、2020年3月间，林某发以每套500元的价格分别向林某贤、刘某杰（均另案处理）收买了3套银行卡“四件套”，后将上述3套银行卡以每套1000元的价格转卖给被告人赵伟强。 综上，被告人赵伟强收买、非法提供他人信用卡信息8套，获利8000元；被告人涂福阳收买、非法提供他人信用卡信息4套，获利2450元。 另查明，2020年5月20日，公安机关将被告人涂福阳抓获归案，同年6月13日，被告人赵伟强主动到漳浦县公安局绥安派出所投案，被告人涂福阳、赵伟强均如实供述了犯罪事实。同年9月15日，被告人赵伟强通过家属向公安机关退缴违法所得赃款8000元。 在审查起诉阶段，被告人赵伟强、涂福阳均自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院建议对被告人赵伟强在有期徒刑一年十个月至二年的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人涂福阳判处有期徒刑一年二个月，并处罚金。 上述事实，被告人赵伟强、涂福阳在开庭审理过程中亦均无异议，并有书证被告人赵伟强、涂福阳的户籍证明，漳浦县公安局关于被告人赵伟强、涂福阳到案经过的证明，银行卡开户信息材料及交易明细清单，认罪认罚具结书，证人张某、叶某1、方某、叶某2、林某、商某、潘某的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵伟强、涂福阳分别收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供他人信用卡信息罪。其中被告人赵伟强收买、非法提供他人信用卡信息资料8套，属数量巨大；被告人涂福阳收买、非法提供他人信用卡信息资料4套。案发后，被告人赵伟强能投案自首，且自愿认罪认罚，依法可以减轻、从宽处罚；其能退缴违法所得赃款8000元，可酌情从轻处罚。被告人涂福阳归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。公诉机关对被告人赵伟强、涂福阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，其中赵伟强收买、非法提供信用卡信息资料8套，属数量巨大的指控成立，其认定被告人赵伟强具有自首情节的公诉意见及所提请适用的法律条文正确，所提出的量刑建议适当，予以采纳。辩护人陈志渊提出被告人赵伟强案发后能投案自首，自愿认罪认罚，建议对被告人赵伟强减轻处罚的辩护意见成立，予以采纳；但其提出对被告人赵伟强在有期徒刑一年至一年二个月的幅度内处刑，并适用缓刑的量刑建议不当，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一、三款、第六十四条和《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》及《最高人民法院、最高人民检察院》第三条的规定，判决如下： 一、被告人赵伟强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月14日起至2022年4月13日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人涂福阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年5月21日起至2021年7月20日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 三、继续追缴被告人涂福阳的违法所得人民币2450元；追缴被告人赵伟强的违法所得人民币8000元，由收缴机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李艺文 人民陪审员  林文龙 人民陪审员  林威文 二〇二〇年十一月五日 书 记 员  陈雪丹 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.全国人民代表大会常务委员会《关于有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 3.《最高人民法院、最高人民检察院》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。