甘肃省兰州市安宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0105刑初144号 公诉机关兰州市安宁区人民检察院。 被告人赵金平，男，1992年4月18日出生，汉族，初中文化，无业，甘肃省宕昌县人，住甘肃省宕昌县。2019年12月18日因涉嫌诈骗被宕昌县公安局抓获。2019年12月19日被刑事拘留，2020年1月20日被依法取保候审。2020年1月21日被刑事拘留，同年2月24日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。 指派辩护人魏仲兰，甘肃畅晓律师事务所律师。 兰州市安宁区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕144号起诉书指控被告人赵金平犯诈骗罪，于2020年7月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市安宁区人民检察院指派检察官殷路出庭支持公诉，被告人赵金平及其辩护人魏仲兰均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 兰州市安宁区人民检察院起诉书指控，1.2015年2月至8月间，被告人赵金平以办理大额信用卡收取手续费为由，先后多次骗取被害人谢某人民币共计20000余元，在收取财物后以各种理由拖延办理信用卡，后失联。 2.2015年2月至8月间，被告人赵金平以办理大额信用卡收取手续费为由，先后多次骗取被害人黄某1人民币共计10000余元，在收取财物后以各种理由拖延办理信用卡，后失联。 3.2015年年初，被告人赵金平联系被害人张某1并承诺可以为其办理两张额度为50万元的信用卡，每张收取3万元手续费，张某1信以为真。2015年9月11日，被告人赵金平通过顺丰快递将一张**安银行信用卡（卡号：6221××××2106）寄给张某1，称另外一张信用卡当面交给张某1。张某1收到被告人赵金平邮寄来的平安银行信用卡后，通过网银于当日分两次给赵金平指定账户（工行卡：6212××××1123，户名：黄某3）内共转入办卡费55000元，后张某1发现此卡无法激活，多次联系赵金平要求激活开卡，对方均以各种理由推脱，2015年9月14日后张某1便无法联系赵金平。经查张某1在平安银行未办理过任何信用卡。2019年12月18日，被告人赵金平在重庆市江津区三九路27号出租屋被甘肃省宕昌县民警抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了假平安银行信用一张、人口信息、拘留证、逮捕证、银行流水、征信报告、信用卡查询记录、抓获经过、破案经过、调取证据通知书、情况说明、被害人张某1、谢某、黄某1等人的陈述、证人李某、张某2、黄某2、黄某3等人的证言、被告人赵金平的供述与辩解、辨认指认笔录及照片等证据证实。 公诉机关认为，被告人赵金平以非法占有为目的，以办理大额信用卡为名，多次骗取他人财物共计人民币85000余元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人赵金平三年半至四年有期徒刑，并处罚金。 被告人赵金平辩称犯罪金额没有公诉机关指控的那么多，公诉机关是根据被害人陈述认定的，其不认可，其没有从中获利，故其不是故意犯罪，其不认为自己犯罪了。赵金平辩护人提出的辩护意见是：1.起诉书中指控的办卡数额，部分是办理POS业务的款项，全部计入涉案数额与事实不符；2.赵金平基于对雇主的信赖，在办卡事宜中也系受害人，案发后向办案机关交待了联系他人办理信用卡事宜的全过程，依法可以从轻处罚。 经审理查明，1.2015年2月至8月间，被告人赵金平以办理大额信用卡收取手续费为由，先后多次骗取被害人谢某人民币共计20000余元，在收取财物后以各种理由拖延办理信用卡，后失联。 2.2015年2月至8月间，被告人赵金平以办理大额信用卡收取手续费为由，先后多次骗取被害人黄某1人民币共计10000余元，在收取财物后以各种理由拖延办理信用卡，后失联。 3.2015年年初，被告人赵金平联系被害人张某1并承诺可以为其办理两张额度为50万元的信用卡，每张收取3万元手续费，张某1信以为真。2015年9月11日，被告人赵金平通过顺丰快递将一张**安银行信用卡（卡号：6221××××2106）寄给张某1，称另外一张信用卡当面交给张某1。张某1收到被告人赵金平邮寄来的平安银行信用卡后，通过网银于当日分两次给赵金平指定账户（工行卡：6212××××1123，户名：黄某3）内共转入办卡费55000元，后张某1发现此卡无法激活，多次联系赵金平要求激活开卡，对方均以各种理由推脱，2015年9月14日后张某1便无法联系赵金平。经查张某1在平安银行未办理过任何信用卡。2019年12月18日，被告人赵金平在重庆市江津区三九路27号出租屋被甘肃省宕昌县民警抓获。 上述事实，有下列证据证实： 1.户籍信息。证明被告人赵金平犯罪时已年满18周岁，系具有完全刑事责任能力的成年人。 2.拘留证，逮捕证。证明被告人赵金平被采取强制措施的情况。 3.抓获、破案经过。证明公安机关侦破本案和被告人赵金平于2019年12月18日被宕昌县公安局民警在重庆市江津区三九路27号出租屋抓获的情况。 4.被告人赵金平的供述与辩解。证明2014年6、7月份，我通过装ＰＯＳ机认识了谢某。ＰＯＳ机正常使用后，办ＰＯＳ机的老板说他们公司可以办理信用卡，让我询问办理过ＰＯＳ机的人是否需要办理信用卡，办理一张信用卡给我提成900元至1500元。我就问谢某是否需要办理，他说需要，并问了相关情况。后来谢某和他朋友在我跟前要办理信用卡，我以收取手续费为理由，总共收了他们1至2万元的手续费。收了手续费以后，我将钱取出来，存到老板指定的银行卡。老板让我等待消息。两三个月后，谢某和他朋友的信用卡都没有办下来，我换了手机号，他们就联系不到我了。张某1也是我安装ＰＯＳ机认识的。我询问张某1是否需要信用卡，张某1问我多长时间能办下来，我说大概一两个月就可以办下来。过了一段时间（好几个月），办理信用卡的老板给我打电话，说张某1的信用卡办下来了并把卡邮寄给了我。我把信用卡寄给了张某1，我让张某1把卡拿到银行自动取款机上查询额度。张某1查完后给我打电话说卡的额度有50万元，但是打银行客服查不到此卡。我就说卡没有激活，所以客服查询不到，需要先把5万元的手续费交了。因为我的银行卡不在身边，我就借了一张银行卡（卡号和户名我都忘记了，户名好像姓黄），张某1把钱转到这个银行卡上。我个人没有能力办理信用卡。我和办理信用卡老板没有见过面，一直都是ＱＱ和电话联系，我当时使用的电话号码和ＱＱ都忘记了，办理信用卡老板的电话号码和ＱＱ我也忘记了。所有的钱我都通过现金存款转给老板指定的银行卡，我没有拿到一分钱。我把张某1的50000元转给办理信用卡的老板后，我就联系不到对方了的情况。 5.被害人张某1的陈述。证明2014年8、9月份，我在自己店里认识一个办ＰＯＳ机的，名叫赵金平，他给我办了ＰＯＳ机。2015年年初，赵金平联系我说他可以办理大额信用卡，当时我说自己需要，但是我自己办不下来，他说一张50万元的信用卡要收取3万元手续费。我要求办理2张大额信用卡。过了一段时间我收到一张**安银行信用卡（卡号我记不清了），赵金平给我发来一个卡号，要求我将手续费60000元转入指定账户。我当时分两次给指定账户转了45000元、10000元，共计转入55000元。我联系赵金平开卡，并问赵金平另一张卡在哪儿，他说另一张卡在兰州，让我把钱转完后就给我开卡，并把另一张信用卡给我。赵金平总是以我没有把手续费转完、周末不上班等理由推脱。后来我就联系不上他了。我给平安银行客服打了电话，说了卡号，要求开卡，平安银行信用卡中心客服说我名下没有平安银行信用卡，也没有赵金平寄来的这张卡，我才意识到我被骗了的事实。 6.被害人谢某的陈述。证明2014年底，赵金平的业务员贾伟给我的店办理了一个ＰＯＳ机，刷现金等业务都正常，过完年后（2015年）贾伟说他公司可以代办信用卡，额度较高，办理一张20万元额度的信用卡收手续费是2万元，我说办两张。15天后联系贾伟时，贾伟给了我一个赵金平的电话，让我联系赵金平。赵金平给我说信用卡马上就下来了，他让我把手续费交了。我每次都是将现金存入赵金平指定的农行卡内，总共给了他20000元左右的手续费。赵金平给我说我的信用卡是工行的，已经办下来了，让我去工行查询，我到工行查询后，工行工作人员说我名下没有工行信用卡的事实。 7.被害人黄某1的陈述。证明2014年冬天的时候（具体日子我记不清了），赵金平承诺给我办理2张10万元的大额信用卡，但是没有办下来。后来，赵金平又给我承诺办理2张20万元的信用卡，还是没有办下来。赵金平又承诺给我办4张50万元的信用卡，但是都没有办下来。当时他说10万元的信用卡每张手续费是2000元，20万元的信用卡每张手续费是4000元,50万元的信用卡每张手续费是8000元，还要额外收取包装费。我第一次给赵金平的业务员贾伟给了4000元。之后赵金平给了我他的一张农行卡，让我把钱存到他的卡内。有一次我是通过我妹妹黄某2的银行卡给赵金平转了10000元，这一笔有转账凭证，其他都是现金存入的，我现在无法提供转账凭证的事实。 8.证人张某2的证言。证明我知道谢某和黄某1因为办理信用卡被一个叫赵金平的人骗了。前几年的一天（具体日期我记不清了），我从兰州回宕昌，坐得黄某1的车，当时赵金平也在车上给他们亲戚打电话借钱，说是要给谢某和黄某1还钱。当时车上人比较多，赵金平坐在黄某1越野车的后备箱内，当时没有人捆绑他，也没有人殴打他，赵金平一直打电话向亲戚借钱。到会川的时候，赵金平和我们一起吃火锅，中途借上厕所的名义跑掉了，以后就再也没有见过他的事实。 9.证人黄某2的证言。证明2015年左右，我的农业银行卡是我哥哥黄某1拿着，2019年的时候才还给我，给赵金平转的10000元钱应该是我哥转的事实。 10.证人黄某3的证言。证明2015年我在张掖市山丹县学修车的时候认识了一个叫什么平的男子，由于时间长了，我现在记不清他的名字了。2015年8、9月份，他说有人给他转钱，借我的工商银行卡用一下，我当时没有多想，就把银行卡借给了他，并且告诉他银行卡密码。之后他好像没有将卡还给我。我借银行卡没有收到任何人的好处，借我工商银行卡的男子还借了我400元钱至今没有还，我一直联系不上他人的事实。 11.银行流水、调取证据通知书。证明被害人张某1于2015年9月11日两次将45000元、10000元转入工商银行卡内（卡号6212××××1123，户名：黄某3）；被害人黄某1于2015年6月3日将10000元转入中国农业银行银行卡（卡号6228××××7875，户名：赵金平）的情况。 12.征信报告、信用卡查询记录。证明被害人张某1未在平安银行办理信用卡，平安银行信用卡（卡号：6221××××2106）的账号信息不存在的情况。 13.情况说明。证明赵金平供述其将诈骗所得款项取现后转入上线人员提供的银行卡内。因赵金平无法提供上线人员身份信息、对方所使用的QQ号及电话号码等联系方式，也无法提供上线指定的银行卡卡号，故无法查证落实其供述的上线人员的情况。 14.辨认、指认笔录及照片。证明公安机关勘验、确认案发地点并拍照固定及被告人与被害人相互辨认的情况。 以上证据经当庭举证、质证、辩论，证据来源清楚，收集程序合法，证据内容均可相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人赵金平以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，共计人民币85000元，属数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。赵金平关于认定其犯罪金额有误，其未从中获利，不构成犯罪的辩解意见及辩护人关于起诉书中指控的办卡数额，部分是办理ＰＯＳ业务的款项，全部计入涉案数额与事实不符、赵金平基于对雇主的信赖，在办卡事宜中也系受害人，案发后向办案机关交待了联系他人办理信用卡事宜的全过程，依法可以从轻处罚的辩护意见与查明事实不符，经查，赵金平以办理信用卡为由，骗取谢某、黄某1、张某1的信任，收取钱款后以各种理由拖延办理信用卡，并声称将钱给了“上线”，但未提供这个“上线”的任何相关信息且赵金平在得知给张某1的信用卡不能使用时，既没有联系“上线”，也没有选择报警，而是失去联系，去了外地，这符合诈骗事实被发现后的逃匿行为。另关于本案的犯罪金额有银行转账凭证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据在案佐证，足以认定。综上，赵金平主观上具有诈骗的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件，故本院对上述辩解及辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。为维护社会治安秩序，保护公民的财产权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人赵金平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2019年12月18日至2020年1月20日因本案刑事拘留34日折抵刑期34日，即自2020年1月21日起至2023年6月16日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王文杰 审 判 员  欧 艳 人民陪审员  俞福潮 二〇二〇年十一月五日 法官 助理  于 霞 书 记 员  孟晓丹