湖北省利川市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂2802刑初341号公诉机关利川市人民检察院。被告人向孝明（别称“老高”），男，1980年3月25日出生于四川省广汉市，汉族，初中文化，无业，户籍地广汉市，住成都市天府新区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月13日被成都市公安局天府新区分局刑事拘留，同年7月19日，经成都市公安局天府新区分局决定取保候审；因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月10日被利川市公安局刑事拘留，同年7月16日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人艾述洪、张龙，四川卓安律师事务所律师。利川市人民检察院以鄂利检二部刑诉[2020]108号起诉书指控被告人向孝明犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法决定适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。利川市人民检察院指派检察员陈小玲出庭支持公诉，被告人向孝明及其辩护人张龙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。利川市人民检察院指控：一、妨害信用卡管理罪2019年3月至2019年6月13日，被告人向孝明伙同赖某（另案处理），通过赖某自己及介绍的近10名人员找杜某（另案处理）每名注册1张至4张工商营业执照共40余张，再利用注册的工商营业执照从银行办理开户许可证、对公银行账户、单位结算卡、网盾，办好后将上述资料成套转卖给他人牟利，已转卖七、八套，共获利人民币1万元，经统计，向孝明持有、转卖的银行结算卡共计24张、对公自助服务卡11张、网盾37枚，其中向孝明持有的章某4套资料、赖某持有的向某2套资料、马某（已判决）持有的陈某21套资料是完整的，可以直接出售。具体事实如下：1、赖某名义办理单位结算卡4张（高新区晓笼广告店、高新区来肖某百货店、成某1龙达鑫汽车销售有限公司、成都某1鹏福汽车销售有限公司）和对公自助服务卡2张及网盾6枚、章某单位结算卡4张（高新区仙杉商贸部、高新区叉乡商贸部、商新区肢遮商贸部、高新区寸丈商贸部）及网盾4张、吴某均单位结算卡1张（成华区拉非源建材店）和对公自助服务卡1张及网盾2枚、祝某单位结算卡2张（高新区卡正家居经营部、高某家居经营部、高新区路铭瑞语商贸部）和对公自助服务卡2张及网盾4枚、姜某单位结算卡1张（高新区阖创百货经营部）和对公自助服务卡2张及网盾4枚、唐某单位结算卡1张（成都迪欣扬商贸有限公司）及网盾4枚、潘某单位结算卡1张（成某2嘉领航建筑工程有限公司）和对公自助服务卡1张及网盾2枚、何某单位结算卡2张（成某3康某贸易有限公司、成某4乐某贸易有限公司）、谢某单位结算卡1张（成都耶尔兴隆商贸有限公司）、秦某单位结算卡2张（成都线呐卡斯汽车销售有限公司、成都通齐恒鹏汽车销售有限公司）及网盾2枚、周某单位结算卡1张（成都市卢博金商贸有限公司）和对公自助服务卡1张及网盾2枚、罗某单位结算卡1张（成都泰禾欧康商贸有限公司）和对公自助服务卡1张、曹某单位结算卡1张（成某5锦碧蓉贸易有限公司）和对公自助服务卡1张及网盾2枚、向星单位结算卡2张（成都成隆品广告有限公司、成都某2贵丰酒店管理有限公司）及网盾2枚。其中，以向星名义办理的2套资料是赖某按照向孝明的指示进行办理的。2、2019年5月底，被告人向孝明、马某、杜某等人商量注册一家经营石油生意的整套资料进行出售，向孝明负责找法人（即通过赖某介绍的陈某2），杜某负责办理营业执照及申请相应的100份增值税发票，马某负责办理对应的开户许可证、对公银行账户、单位结算卡、网盾。2019年6月12日左右，“成都市鑫泰迪诺石油化工有限公司”（法人陈某2）整套资料办理完成，向孝明为此向杜某支付人民币2万，因未找到买家暂未售出。二、帮助信息网络犯罪活动罪2020年2月，被告人向孝明在QQ群中发现有人收租企业支付宝账号，便通过QQ从他人处以100元的价格购买了手机号(130××××****)，再通过该手机号注册5个QQ账号及邮箱，并用QQ邮箱及网易163邮箱地址申请5个支付宝账号，后以2000元的价格找人实名认证该5个支付宝账号并各自绑定一个企业名称（即成都市今江名湾酒店有限公司269×××＠ｑｑ．ｃｏｍ,成都青酒松名酒店有限公司boxliu55187163.com;成都祺启柒广告有限公司109×××＠ｑｑ.ｃｏｍ；成都灯名酒佳酒店有限公司257×××＠ｑｑ.ｃｏｍ；成都市名江今湾酒店有限公司486×××＠ｑｑ.ｃｏｍ)。2020年4月，向孝明通过微信（微信号×××，昵称“枫铃”）加入“诚信合作”微信群寻找租用方，找到上家即徐某（微信号×××，备注昵称“实在分”，另案处理），明知徐某租用支付宝账号用于网络违法犯罪活动，仍以一个支付宝账号人民币2000元／天的租金将5个账号全部出租，因5个账号只有一个能正常使用（即成都灯名酒佳酒店有限公司，支付宝账号为257×××＠ｑｑ.ｃｏｍ），4月13日至4月27日，徐某给向孝明通过微信或支付宝共转账15500元。经查，其上线使用网络刷单的形式实施诈骗，致使方某、梁某等22人被骗，被骗资金均流入向孝明出租的“成都灯名酒佳酒店有限公司”（支付宝账号为25×××72aqq.com）共计人民币263099元。另查明，2020年6月9日，被告人向孝明在其妻子刘某的陪同下，到成都市公安局万安派出所接受调查，在本院审理本案过程中，被告人向孝明的亲属已代其退还所获全部赃款人民币25500元。上述事实，被告人向孝明在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的下列证据：1、个体工商户营业执照18套、有限责任公司营业执照18套、银行结算卡23张、对公自助服务卡14张、网盾38枚（均以照片形式呈现）等物证；2、受案登记表、到案经过、户籍信息、扣押决定书及扣押物品清单、工商银行成都民丰大道大行、东电集团支行、成都分行、高新支行、建设银行成都市岷江支行、成都第三支行、浙江民泰银行成都分行、兴业银行成都金沙支行等单位结算卡号信息及法人信息、中国建设银行锦城支行持卡人身份信息查询单、提取尿液情况说明、现场检测报告书、检测结论告知记录、尿检结果照片、微信转账截图、手机转账记录、微信、QQ聊天记录截图、情况说明；3、证人赖某、马某、杜某、章某、陈某1、徐某等人的证言；4、被害人方某的陈述；5、现场勘验、搜查、辨认等笔录；6、被告人向孝明的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人向孝明使用他人身份证办理工商营业执照，并对应开通对公银行账户、开户许可证、网盾等整套银行账户交易工具进行倒卖获利，在此过程中，非法持有他人银行结算卡、对公自助服务卡，数量较大，妨害了信用卡管理；明知他人利用信息网络实施犯罪，积极为其犯罪提供第三方支付平台以帮助犯罪行为完成支付结算，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人向孝明一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人向孝明在犯罪中的违法所得，依法予以追缴，上缴国库，犯罪工具依法予以没收。被告人向孝明到案后，如实供述其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；其在亲属的陪同下主动到公安机关投案，到案后如实供述其犯帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪事实，应当视为自动投案，依法可以从轻处罚。本案在审查起诉中，被告人向孝明认罪认罚，并在律师见证下签署了《认罪认罚具结书》，在审理中积极退赃，预缴罚金，依法可以从宽处罚，对公诉机关根据本案的犯罪事实、量刑情节向本院提出的量刑建议，本院予以采纳。对向孝明的辩护人提出向孝明在妨害信用卡管理罪中具有坦白情节，在帮助信息网络犯罪活动罪中符合自动投案的规定，依法可以从轻处罚，归案后积极退赃，当庭自愿认罪，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；对其提出向孝明主观恶性小、造成的社会危害性小，可以从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百八十七条之二第一款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人向孝明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币1万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币1万元；决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，原被羁押的1个月零6天予以折抵，即自2020年6月10日起至2021年7月3日止。所处罚金已缴纳）。二、依法追缴被告人向孝明违法所得人民币25500元，上缴国库（已缴纳）。三、依法没收成都市公安局天府新区分局、利川市公安局扣押在案的作案工具，由其依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  杨春桃二〇二〇年十一月十六日书记员  黄 新