湖北省枣阳市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0683刑初484号公诉机关湖北省枣阳市人民检察院。被告人李超，男，1986年9月7日出生于辽宁省阜新市，汉族，大专文化，无业，户籍地辽宁省阜新市太平区，住辽宁省阜新市海州区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2020年5月31日被抓获，同年6月5日被枣阳市公安局刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于枣阳市看守所。辩护人谭建霞、李静，四川遂宜律师事务所律师。被告人陈朋伟，男，1988年12月23日出生于黑龙江省宁安市，汉族，初中文化，个体经营，户籍地黑龙江省宁安市，住山东省荣成市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2020年7月7日被抓获，同月10日被枣阳市公安局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于枣阳市看守所。指定辩护人张礼兵，湖北胜和律师事务所律师。被告人马凤民，男，1972年4月30日出生于辽宁省阜新市，汉族，初中文化，无业，户籍地辽宁省阜新市细河区）。因涉嫌犯诈骗罪，2020年5月31日被抓获，同年6月5日被枣阳市公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，同年7月11日被逮捕。现羁押于枣阳市看守所。指定辩护人张兵，湖北胜和律师事务所律师。被告人周莉，女，1983年10月8日出生于四川省广安市，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省广安市广安区，住山东省荣成市。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2020年7月8日被枣阳市公安局取保候审。指定辩护人张旭，湖北明讼律师事务所律师。湖北省枣阳市人民检察院以鄂枣检刑诉（2020）424号起诉书指控被告人李超、陈朋伟犯收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人马凤民犯非法提供信用卡信息罪，被告人周莉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。枣阳市人民检察院指派公诉人李珍、龚超逸出庭支持公诉，被告人李超及其辩护人谭建霞、李静，被告人陈朋伟及其辩护人张礼兵，被告人马凤民及其辩护人张兵，被告人周莉及其辩护人张旭到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年正月，被告人李超在一个POS机代理业务的微信群认识了被告人陈朋伟。2020年4月的一天，桑青松（另案处理）联系陈朋伟，让其帮忙收购银行卡三件套（银行卡、U盾、手机号），陈朋伟按照每套800元价格从李超处收购他人的银行卡三件套，再以每套1200元至1300元价格卖给桑青松。期间陈朋伟从李超处收购银行卡三件套共计17套，其中包括李超通过被告人马凤民从邰某手中收购的银行卡三件套共计3套。2020年4月24日，被害人董某因之前在平安普惠贷款12.2万元钱，想归还剩余的7万余元钱，但因没有还款凭证无法还钱，遂在百度搜索了一个075588869322号码，对方告知其可以通过他们提供的银行账号直接转账还款。当日，董某按照对方的指示转入邰某中国建设银行账号49188元。2020年4月24日，桑青松告知陈朋伟有笔57000元资金汇入邰某建设银行账户内，要求陈朋伟将钱取出，陈朋伟联系李超，李超带领邰某、马凤民将该笔资金取出，随后李超从该笔资金中拿走7000元，将剩余的50000元转给陈朋伟。陈朋伟收到该笔转账后从中拿走1万元，将剩余的4万元转给桑青松。2020年5月26日9时45分许，枣阳市兴隆镇创业二路锦江粉体科技有限公司会计罗某在QQ群收到假冒其公司老板的人的信息，要求罗某用公司对公账户退还客户合同保证金23万元，罗某相信后按照对方的指示，通过公司对公账户向邰某的中国农业银行账户转账23万元。同日，桑青松告知陈朋伟有笔23万元资金汇入邰某的农业银行账户内，要求陈朋伟将钱取出。2020年5月26日10时许，李超收到邰某农业银行APP到账提醒，遂通过手机农业银行APP连续输错三次密码将罗某被诈骗的23万元冻结。当日李超与陈朋伟联系，二人合谋将23万元分赃。随后李超带着马凤民、邰某从中国农业银行阜新市细河区支行将23万元现金取出，李超从中拿出106100元，分给马凤民1000元。之后李超在三日内通过工商银行ATM机无卡存款功能将剩余的123900元转给陈朋伟。陈朋伟收到李超转账的123900元后从中拿出89100与，分给其妻子被告人周莉2万元，并通过其本人的中国工商银行抓获给桑青松转账34800元。公诉机关认为，被告人李超、陈朋伟收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；明知是犯罪所得而持有、协助将资金转移，应当以收买、非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人马凤民非法提供他人信用卡信息资料，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人周莉明知是犯罪所得而持有，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。四被告人认罪认罚，建议以收买、非法提供信用卡信息罪分别被告人李超、陈朋伟有期徒刑三年，并处罚金；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处被告人李超、陈朋伟有期徒刑三年，并处罚金，决定执行有期徒刑四年一个月，并处罚金；判处被告人马凤民有期徒刑一年三个月，并处罚金；判处被告人周莉拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金。公诉机关提交了被害人罗某、董某的陈述；证人邰某、高某等人的证言；被告人李超、陈朋伟、马凤民、周莉的供述与辩解；银行卡、手机等物证；搜查笔录、随案移送清单、扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书；抓捕经过、抓获经过、受案登记表、情况说明、办案说明、网上银行电子回单、银行卡开户信息、银行账户交易明细、微信聊天和转账记录及四被告人的户籍证明等证据证实。四被告人对指控事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李超的辩护人提出的辩护意见是李超到案后认罪态度好，自愿认罪认罚并签署具结书，其家属积极退赃，取得被害人的谅解，系初犯，无犯罪前科，对其可从轻处罚。被告人陈朋伟提出的辩护意见是陈朋伟到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚并签署具结书，系初犯，无犯罪前科，对其可从轻处罚。被告人马凤民提出的辩护意见是马凤民在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚并签署具结书，具有从轻、减轻处罚情节。被告人周莉提出的辩护意见是周莉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，认罪、悔罪态度好，违法所得已退还被害人，系初犯，无犯罪前科，具有从轻、减轻处罚情节。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人李超收买信用卡违法所得为人民币2000元，被告人陈朋伟收买信用卡违法所得为人民币4000元，被告人马凤民非法提供信用卡违法所得为人民币1600元。案发后，公安机关在抓捕被告人李超、陈朋伟时，从李超家中扣押涉案现金10.4万元，从陈朋伟家中扣押涉案现金4万元。2020年9月24日、10月9日，被告人陈朋伟、李超的亲属已分别代其退赔枣阳市锦江粉体科技有限公司损失5万元和3.6万元，已将该公司的损失全部退赔到位，二被告人已取得该公司及罗某的谅解。2020年10月9日，被告人李超、陈朋伟、马凤民、周莉出具了认罪认罚具结书，同意公诉机关提出的量刑建议，自愿适用认罪认罚从宽的法律规定。本院认为，被告人李超、陈朋伟收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；明知是犯罪所得而持有、协助将资金转移，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当实行数罪并罚。被告人马凤民非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人周莉明知是犯罪所得而持有，其行为已构成以掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控成立。被告人马凤民的辩护人辩解称马凤民在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，不符合本案审理查明的事实、证据，不予采纳。被告人李超、陈朋伟、周莉辩护人的辩护意见及被告人马凤民辩护人的其他辩护意见，均符合本案实际，应予采纳。被告人李超、陈朋伟到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，愿意接受处罚，且退赔了枣阳市锦江粉体科技有限公司的全部损失，并取得谅解，有悔罪表现，可以从轻处罚。被告人马凤民到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，愿意接受处罚，有悔罪表现，可以从轻处罚。被告人周莉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，愿意接受处罚，且将赃款已退还被害人，有悔罪表现，应当从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人李超犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒三年，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月31日起至2024年6月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人陈朋伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒三年，并处罚金人民币二万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2024年8月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人马凤民犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒一年三个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月31日起至2021年8月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。四、被告人周莉犯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。五、责令被告人李超、陈朋伟于本判决生效后十日内退赔被害人董某损失49188元。六、对被告人李超收买信用卡违法所得人民币2000元，被告人陈朋伟收买信用卡违法所得人民币4000元，被告人马凤民非法提供信用卡违法所得人民币1600元予以追缴；对扣押被告人李超、陈朋伟、马凤民犯罪所用的手机、银行卡、POS机、平板电脑等财物予以没收，由扣押的公安机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  李有保审判员  孙俊波审判员  张桂菊二〇二〇年十一月十三日书记员  陈 鹏