河南省鹿邑县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1628刑初349号公诉机关鹿邑县人民检察院。被告人曾某某。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月11日被鹿邑县公安局刑事警察大队民警抓获，2020年1月1日被鹿邑县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，于同年2月6日经鹿邑县人民检察院批准逮捕，次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人丁东昌，系河南梓晅律师事务所律师。被告人黄某某。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月3日被鹿邑县公安局刑事警察大队民警抓获，2020年1月1日被鹿邑县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，于同年2月6日经鹿邑县人民检察院批准逮捕，次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人张维，系河南真源律师事务所律师。被告人李某。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月16日被鹿邑县公安局刑事警察大队民警抓获，2020年1月1日被鹿邑县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，于同年2月6日经鹿邑县人民检察院批准逮捕，次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人李素勤，系河南真源律师事务所律师。被告人唐某某。2013年3月28日，因故意伤害他人被扶绥县公安局行政拘留10日，并处罚款500元。2014年11月7日，因吸食毒品被扶绥县公安局行政拘留10日。2016年2月13日，因吸食毒品被扶绥县公安局行政拘留15日。2016年3月23日，因吸食毒品被扶绥县公安局行政拘留15日。因犯容留他人吸毒罪，于2016年11月4日被广西壮族自治区扶绥县人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金三千元，于2017年1月12日刑满释放。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年12月9日被南宁市邕宁分局民警抓获，2020年1月1日被鹿邑县公安局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，于同年2月6日经鹿邑县人民检察院批准逮捕，次日被鹿邑县公安局执行逮捕。辩护人周宁，系河南真源律师事务所律师。鹿邑县人民检察院以鹿检二部刑诉(2020)20号起诉书指控被告人曾某某犯妨害信用卡管理罪和盗窃罪、被告人黄某某、李某、唐某某犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹿邑县人民检察院指派检察员邱维出庭支持公诉，被告人曾某某及其辩护人丁东昌、被告人黄某某及其辩护人张维、被告人李某及其辩护人李素勤、被告人唐某某及其辩护人周宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。鹿邑县人民检察院指控：1.2018年11月，被告人曾某某将其朋友莫国满的一套银行卡卖给唐某(另案处理)。2018年底，被告人曾某某收买其同事颜开丹（另案处理）银行卡3套、韦某1银行卡1套卖给涂某(另案处理）。2019年3月5日，涂某发现颜开丹名下广西北部湾银行账号62×××14卡内余额5383.55元，就要求曾某某转出5000元。颜开丹通过微信转账给曾某某4356元。2.2019年夏，被告人黄某某收买吴昌明、罗某、冉某、黄开曾的银行卡4套卖给韦某2(另案处理）。2019年12月3日，鹿邑县公安局民警在广西南宁市车之缘汽修厂将被告人黄某某抓获的时候，在其车内发现银行卡12张，其中黄祥吉中国农业银行卡、其老表广西农村信用社银行卡各1张、本人银行卡10张。3.2019年上半年，被告人唐某某伙同黄某1(另案处理），从何某（另案处理）处收买何某本人银行卡1套、吴某银行卡3套、陆某银行卡1套，另又收买黄某2银行卡2套卖给被告人李某，因验卡没有通过，又退回4套。公诉机关认为，被告人曾某某非法持有他人信用卡数量较大；盗窃他人财物，数额较大；其行为已分别构成妨害信用卡管理罪和盗窃罪，被告人黄某某、李某、唐某某非法持有他人信用卡数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。被告人唐某某在刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。被告人曾某某对起诉书指控的妨害信用卡管理罪和盗窃罪认罪认罚。辩护人辩称，1.辩护人认为被告人曾某某不构成盗窃罪。2.对被告人曾某某构成妨害信用卡管理罪不持异议。3.被告人曾某某系从犯。4.被告人曾某某具有坦白情节，认罪悔罪态度较好，系初犯、偶犯，无任何前科劣迹，一贯表现良好，只是出于交友不慎，偶然参与犯罪。在犯罪活动中处于被主使、被诱导的附属地位，主观恶性不深。被告人黄某某对起诉书指控的事实和罪名无异议。辩护人辩称，1.对公诉机关指控被告人犯妨害信用卡管理罪不持异议。2.被告人认罪认罚，具有从宽处理情节。3.被告人具有坦白情节可以从轻或减轻处罚。4.被告人的犯罪数额较小，犯罪情节较轻。5.被告人文化水平低，法律意识淡薄，主观恶性不深。6.被告人表示悔罪悔改，以自己的实际行动回报社会。综上，恳请法庭在量刑时，本着惩罚和教育相结合的原则，综合考虑被告人犯罪的动机、手段、情节及危害后果，对被告人予以从轻、从宽判处。被告人李某对起诉书指控的事实和罪名无异议。辩护人辩称，1.辩护人对公诉机关指控被告人李某犯妨害信用卡管理罪无异议。2.被告人李某具有坦白情节，归案后如实供述其及同案犯犯罪行为，可以从轻处罚。3.被告人李某在侦查、起诉、庭审阶段都能自愿认罪、悔罪，认罪态度较好，系酌定从轻处罚情节。4.被告人李某系初犯、偶犯没有前科劣迹，社会表现较好，系酌定从轻处罚情节。综上，被告人李某的主观恶性不深、社会危害性不大，犯罪情节轻微，在犯罪过程中没有获利。被告人唐某某对起诉书指控的事实和罪名无异议。辩护人辩称，1.对被告人唐某某犯妨害信用卡管理罪不持异议。2.被告人唐某某当庭如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以减轻处罚。3.被告人主观恶性不大，社会危害性较小。在本案中被告人唐某某因验卡没有通过又退回4套属于犯罪未遂，足以说明被告人唐某某社会危害性较小。4.被告人唐某某当庭认罪态度较好，确有悔罪表现。经审理查明：一、2018年11月，被告人曾某某将其朋友莫国满的一套银行卡卖给唐某(另案处理)。2018年底，被告人曾某某收买其同事颜开丹（另案处理）银行卡3套、韦某1银行卡1套卖给涂某(另案处理）。2019年3月5日，涂某发现颜开丹名下广西北部湾银行账号62×××14卡内余额5383.55元，就要求曾某某转出5000元。颜开丹通过微信转账给曾某某4356元。认定上述事实的证据如下：1.被告人曾某某的供述，我卖给涂某的有我自己的银行卡三套，其中北部湾银行、民生银行、中信银行各一套。有颜开丹的农行、工商和北部湾银行各一套银行卡。韦某1的农业银行一套，我卖给涂某的共七套银行卡。我卖给唐某的有我自己的两套，分别是农业和建设银行的银行卡，还有我朋友莫国满的一套工商银行的。这两天我和莫国满正商量着等银行卡内进钱了，我们就把银行卡挂失了，还没有挂呢，就被抓获了。颜开丹通过微信将4356元钱转给我，对这个事我不清楚。莫国满挂失银行卡得到了多少钱我不知道。我买卖这些银行卡没有其他人挂失取钱。我总共赚了2600元。2.证人涂某、韦某1、唐某的证言；3.微信聊天，证实颜开丹给曾某某说刚挂失了一张，卡里有五千多块。曾某某说让颜开丹转点给曾某某。4.户籍证明，转账记录，买卖银行卡记录等证据。以上证据，经庭审质证，来源合法，客观真实，在卷佐证，足以认定。二、2019年夏，被告人黄某某收买吴昌明、罗某、冉某、黄开曾的银行卡4套卖给韦某2(另案处理）。2019年12月3日，鹿邑县公安局民警在广西南宁市车之缘汽修厂将被告人黄某某抓获的时候，在其车内发现银行卡12张，其中黄祥吉中国农业银行卡、其老表广西农村信用社银行卡各1张、本人银行卡10张。认定上述事实的证据如下：1.被告人黄某某当庭供述对起诉书指控的事实和罪名无异议。2.证人冉某的证言，我卖了两套银行卡，我不认识那名男子，也没有见过他。是罗某告诉我的。罗某说他看到QQ兼职群有卖银行卡的，一套银行卡有200元到1000元不等，如果只有银行卡就200多元一套，如果银行卡、银行卡密码、U盾密码、绑定的手机号码都有，一套就1000多元。关于我是如何办理银行卡卖给对方，罗某办理银行卡之后的两天左右，我自己在南宁市的工商银行和农业银行办理了银行卡卖给他。3.证人罗某的证言，我卖了两套银行卡，我不认识那名男子，他说南宁普通话口音，长得比较瘦，个子不高，只看到过他一面，时间过得太久了，我已经不记得他的样子了。4.证人韦某2的证言，从提取的记录看，我收购黄某某提供的银行卡有吴昌明、罗某、冉某、黄开曾等人的银行卡，黄某某给我拿过来十几张银行卡，不能用的我全退给黄某某了。5.出售银行卡记录，证实韦某2收买吴昌明、罗某、冉某、黄开曾银行卡各一套。6.户籍证明，扣押物品清单等证据。以上证据，经庭审质证，来源合法，客观真实，在卷佐证，足以认定。三、2019年上半年，被告人唐某某伙同黄某1(另案处理），从何某（另案处理）处收买何某本人银行卡1套、吴某银行卡3套、陆某银行卡1套，另又收买黄某2银行卡2套卖给被告人李某，因验卡没有通过，又退回4套。认定上述事实的证据如下：1.被告人李某的供述，我收的银行卡是黄某1和唐某某一起给我的，我是一个中间人。黄某1和唐某某卖给我的银行卡，首先要办一个手机卡，然后到银行去办理一张银行卡，手机号码和银行卡绑定在一起，然后开通U盾，也就是网上支付功能，把手机号码、银行卡密码和U盾密码要写在一张纸上，把这些东西都装在一起，然后再把办卡人的身份证正反面拍照，发给我就可以了。我和唐某某是初中时候的同学，我和黄某1是今年二三月份的时候，我老家扶缓县的几个朋友到南宁来玩，当时喝酒的时候我也参加了，唐某某和黄某1也参加了，我就是这个时候认识的黄某1，当时我也加了黄某1的微信号。后来没事的时候我们也聊天，黄某1就给我说现在也没有工作，想找人办点银行卡卖赚点钱。我就把这件事情记住了，当时我是在金融公司上班的，在工作的群中我就看见有人收购银行卡四件套，我就给黄某1联系，我知道黄某1和唐某某关系很好，我把有人买银行卡的事情给黄某1说了后，黄某1就给我说让我对接上边的收卡人，他找人办几套银行卡试试看，看这个上家靠谱不靠谱。我就给这个人聊，我就问他现在还收不收银行的银行卡，办卡的流程和价格。那个人就给我说现在还在收，每套银行卡要有手机卡、银行卡、U盾还有银行卡、U盾密码，还要有办卡人的身份证正反面照片每套银行卡给450元到500元。然后唐某某也给我发微信，问我收的银行卡上家给多少钱一套，我就给他说是450元到500元一套，他就给我说行。然后过的有三五天的时间，黄某1就发微信给我联系说他有几套银行卡，到南宁送给我。然后我就给我的上家联系，我给上家说好后，就通过微信给黄某1发了个定位，然后黄某1和唐某某一起过来了，是黄某1开的车，唐某某坐在副驾驶的位置，我们三个人见面后，黄某1就把用黑色袋子装着的几套银行卡交给我了，当时我看了一下，大概有四五套银行卡，我记的办卡人有吴某、黄某2、陆某，好像还有一两个人，具体的名字我记不住了，然后我就坐上他们开的车，和他们一起我把他们带到上家指定的地方，然后我把银行卡交给我的上家，我的上家说等验了后会结账。过了几天后，我的上家给我说有几套银行卡不能用，要退给我。然后就快递给我一两套银行卡，我又寄给黄某1了。又过了几天，黄某1就催我让我给上家要钱，还说要是不给钱就挂失银行卡了，我就给我的上家要钱，他说正在验，会尽快处理的。后来我的上家就把我的微信给我删除了。我也没有要到钱。后来我就给黄某1说我的上家把我的微信删除了。黄某1说那也没有办法了。我们在一起骂了上家几句就没有再提过这件事情。银行卡是黄某1和唐某某一起到南宁市找我给我送来的。这些银行卡应该是黄某1和唐某某一起找人办的，因为到南宁送银行卡是黄某1和唐某某一起送给我的，而且我把有人收银行卡的事情给黄某1说了后，唐某某还给我联系问我银行卡是多少钱一套的。2.被告人唐某某的供述，当庭供述对起诉书指控的事实无异议。3.证人黄某1的证言，我收了何某交给我的两套银行卡，这两套都是吴某的，我拿了一套，是农业银行的。我收黄某2两套银行卡，一套是工商银行，一套是农业银行。我搜集好我、吴某、黄某2、陆某的五套银行卡以后，我打电话给李某见面，我给李某说让他帮我联系收卡的人。过了三五天，李某给我联系说让我带着卡去南宁给收卡的人见面。李某给我发了一个微信定位，让我直接按照导航走。我从扶绥去按照导航直接到了南宁的一个小区门口，当时李某已经在门口等着我了，我和李某在门口说了一会话，李某通过微信联系了那个收银行卡的人，见面以后，然后我就把五套银行卡直接交给收银行卡的人，我给收卡的人要钱，收卡的人给我说他要拿回去验证一下，如果验证通过了，他会通过微信把钱给李某。验证不通过就会把卡退回来。后来我让李某给我要钱，但是收卡的人一直推脱说他的上线不给他钱。再后来李某联系不上收卡的人，这个事情就搁着了。4.证人何某的证言，我收了吴某三套银行卡，一套是中国银行的，一套是中国工商银行的，一套是中国农业银行的。这三套银行卡我都是交给唐某某拿去卖了，但是后来唐某某给我说吴某的有两套银行卡不能用，把中国银行的和中国工商银行的都退回来了，但是农业银行卡的没有退，应该是唐某某卖掉了。我还卖过我自己的一套建设银行的银行卡，这套银行卡我也是卖给了唐某某，但是唐某某给我说他检测的时候不过关，又退给我了。还有一套是我表弟陆某的一套工商银行卡，这套银行卡我也卖给了唐某某，也是因为检测不合格，唐某某又退给我了。但是陆某没有把银行卡拿走，我让他注销了。我自己的一套建设银行卡，还有我收的吴某的三套银行卡，我都是给唐某某联系，然后唐某某给我说地点让我给他送过去，我拿着银行卡给他送过去。但是我表弟陆某的那套银行卡，唐某某让我给他送过去的时候，我发现黄某1也在场，并且还问我一些这套银行卡的情况，我这时候感觉黄某1应该是和唐某某是一伙的。但是从我内心的说，我的还有我收吴某及陆某的银行卡我是卖给了唐某某了。我把银行卡出售给唐某某和黄某1了。5.证人吴某、黄某2、陆某的证言；6.户籍证明，刑事判决书，银行卡照片等证据。以上证据，经庭审质证，来源合法，客观真实，在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人曾某某非法持有他人信用卡数量较大；盗窃他人财物，数额较大；其行为已分别构成妨害信用卡管理罪和盗窃罪。被告人黄某某、李某、唐某某非法持有他人信用卡数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人唐某某在刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人曾某某、黄某某、李某、唐某某当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人曾某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯盗窃罪，判处拘役五个月，并处罚金一千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金一万一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起至2020年12月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2020年12月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月16日起至2021年1月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人唐某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2021年2月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。五、被告人曾某某违法所得6956元、被告人黄某某违法所得1000元，依法予以追缴，上缴国库。六、扣押在案的被告人曾某某手机一部，被告人黄某某手机一部、非法持有他人的银行卡，依法予以没收，由侦查机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 辉审 判 员  薛 勇人民陪审员  张玉勤二〇二〇年十一月三日书 记 员  孙中楷