湖南省邵东市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0521刑初276号 公诉机关湖南省邵东市人民检察院。 被告人朱载希，绰号“希哥”，男，1989年11月28日出生于湖南省娄底市双峰县，汉族，初中文化，无业，住娄底市双峰县甘棠镇匡家冲村艾家二村民组，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2019年12月6日被刑事拘留,2020年1月10日被逮捕。现押邵东市。 辩护人李迪宝，湖南定胜律师事务所律师。 被告人赵鑫焕，绰号“焕毛”，男，2001年5月3日出生于湖南省邵东市,汉族,高中文化,无业，住邵东市界岭乡向荣村****。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2019年12月6日被刑事拘留,2020年1月10日被逮捕。现押邵东市。 辩护人王清平，湖南启航律师事务所律师。 被告人李斌，男，2000年4月10日出生于湖南省邵东市，汉族，初中文化，无业，，住邵东市界岭乡虎溪村****因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,于2019年12月6日被刑事拘留,2020年1月10日被逮捕。现押邵东市。 辩护人姜雅，湖南启航律师事务所律师。 被告人陈宗庆，男，1999年4月15日出生于湖南省邵东市,汉族，初中文化，无业，住，住邵东市界岭乡西育村****犯抢劫罪，于2015年4月14日被本院判处有期徒刑三年（刑期自2015年3月31日起至2018年2月22日止。）。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,于2019年12月6日被刑事拘留,2020年1月10日被逮捕。现押邵东市。 辩护人彭豪，湖南娄星律师事务所律师。 被告人邓帅，男，2001年2月21日出生于湖南省邵东市,汉族，专科文化，无业，住邵东，住邵东市界岭乡正德村****犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年12月6日被刑事拘留，2020年1月10日被逮捕。现押邵东市。 辩护人李颂光、肖雅晴，湖南天润人合律师事务所律师。 邵东市人民检察院以邵东市院刑诉（2020）230号起诉书指控被告人朱载希、赵鑫焕犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人李斌、陈宗庆、邓帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月5日向本院提起公诉，并建议对被告人朱载希在有期徒刑四年至五年内判处刑罚；对被告人赵鑫焕在有期徒刑三年至四年内判处刑罚；对被告人李斌、陈宗庆、邓帅在有期徒刑三年至三年六个月内判处刑罚。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月3日、11月4日公开开庭审理了本案。湖南省邵东市人民检察院指派检察员程赟、检察官助理尹显志出庭支持公诉。因被告人李斌未委托辩护人，本院通知邵东市法律援助中心指派律师为被告人李斌提供辩护，邵东市法律援助中心指派律师姜雅为被告人李斌提供辩护。被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅、辩护人李迪宝、王清平、姜雅、彭豪、肖雅晴到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省邵东市人民检察院指控：(一)妨害信用卡管理罪 2019年6月份左右，被告人朱载希通过被告人李斌认识被告人赵鑫焕，被告人朱载希要被告人赵鑫焕帮自己办银行信用卡，2019年6月至9月，被告人赵鑫焕以每张银行卡150-300元不等的价格利诱甘某、彭某、谢某、吕某、赵某共计办理了18张信用卡。后被告人赵鑫焕将上述银行卡交给被告人朱载希，被告人朱载希指使被告人赵鑫焕、李斌等人用这些卡套取诈骗犯罪所得。2019年12月6日,邵东市公安局民警在被告人赵鑫焕身上查获41张他人信用卡。 就上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人朱载希、赵鑫焕的供述和辩解，证人甘某、彭某、谢某、吕某、赵某的证言，扣押决定书及清单，指认照片等证据证明。 (二)掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年9月至12月，被害人吴某、黄某、戚某等人被人以投资天津阳光影视传媒有限公司、天津孝赢商贸有限公司、广州鑫咖科技有限公司等公司制片的名义共计骗取70余万元。被告人朱载希、赵鑫焕在明知上述款项系犯罪所得的情况下，以1%-2%不等的提成利诱被告人李斌、陈宗庆、邓帅等人多次持信用卡在邵东市廉桥镇、邵东市区各银行ＡＴＭ机上取现,被告人李斌、陈宗庆、邓帅在明知所取款项系犯罪所得的情况下,依然进行取款。其中，被告人赵鑫焕共计取款70万元左右，获利2万余元；被告人李斌共计取款20余万元，获利3000元左右；被告人陈宗庆共计取款20余万元，获利3000元左右；被告人邓帅共计取款20余万元，获利5000元左右。被告人赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅取款后将钱交给被告人朱载希。 2019年12月5日晚上，被告人赵鑫焕被抓获归案后，协助公安民警抓获被告人朱载希、李斌、陈宗庆、邓帅。 就上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅的供述和辩解，证人甘某、彭某、谢某、吕某、赵某的证言，被害人黄某、戚某、梅某、陈某、吴某、郭某的陈述，辨认笔录，情况说明，赵鑫焕立功情况说明，赵鑫焕微信转账记录，被害人转账记录，项目投资合同，银行交易记录，聊天记录，被告人取款录像截图，涉案银行卡信息及交易记录，查询银行卡明细详单，被告人陈宗庆曾被判刑的刑事判决书，抓获经过及被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅的户籍资料等证据证明。 被告人朱载希对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人李迪宝对公诉机关指控被告人朱载希犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议。但辩称被告人朱载希自愿认罪认罚，有悔罪表现，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人赵鑫焕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人王清平对公诉机关指控被告人赵鑫焕犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议。但辩称被告人赵鑫焕协助司法机关抓获其他被告人，系立功，且被告人赵鑫焕自愿认罪认罚、积极退赃、缴纳罚金，请求法院予以从轻或减轻处罚。 被告人李斌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人姜雅对公诉机关指控被告人李斌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议。但辩称被告人李斌认罪认罚，系从犯、初犯，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人陈宗庆对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人彭豪对公诉机关指控被告人陈宗庆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议。但辩称被告人陈宗庆自愿认罪认罚，系从犯，公诉机关的量刑建议过重，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人邓帅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。 辩护人肖雅晴对公诉机关指控被告人邓帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议。但辩称被告人邓帅自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，公诉机关的量刑建议过重，请求予以从轻或减轻处罚。 经审理查明：(一)妨害信用卡管理罪 2019年6月份左右，被告人朱载希通过被告人李斌认识被告人赵鑫焕，被告人朱载希要被告人赵鑫焕帮自己办银行信用卡，2019年6月至9月，被告人赵鑫焕以每张银行卡150-300元不等的价格利诱甘某、彭某、谢某、吕某、赵某共计办理了18张信用卡。后被告人赵鑫焕将上述银行卡交给被告人朱载希，被告人朱载希指使被告人赵鑫焕、李斌等人用这些卡套取诈骗犯罪所得。2019年12月6日,邵东市公安局民警在被告人赵鑫焕身上查获41张他人信用卡。 上述事实，被告人朱载希、赵鑫焕在开庭审理过程中无异议，并有证人甘某、彭某、谢某、吕某、赵某的证言，扣押决定书及清单，指认照片等证据证实，足以认定。 (二)掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年9月至12月，被害人吴某、黄某、戚某等人被人以投资天津阳光影视传媒有限公司、天津孝赢商贸有限公司、广州鑫咖科技有限公司等公司制片的名义共计骗取70余万元。被告人朱载希、赵鑫焕在明知上述款项系犯罪所得的情况下，以1%-2%不等的提成利诱被告人李斌、陈宗庆、邓帅等人多次持信用卡在邵东市廉桥镇、邵东市区各银行ＡＴＭ机上取现,被告人李斌、陈宗庆、邓帅在明知所取款项系犯罪所得的情况下,依然进行取款。其中，被告人赵鑫焕共计取款70万元左右，获利2万余元；被告人李斌共计取款20余万元，获利3000元左右；被告人陈宗庆共计取款20余万元，获利3000元左右；被告人邓帅共计取款20余万元，获利5000元左右。被告人赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅取款后将钱交给被告人朱载希。 2019年12月5日晚上，被告人赵鑫焕被抓获归案后，协助公安民警抓获被告人朱载希、李斌、陈宗庆、邓帅。公安机关依法扣押被告人赵鑫焕等人违法所得4950元。 案发后，被告人朱载希已退赃人民币一万元，被告人赵鑫焕已退赃人民币二万元，被告人陈宗庆已退赃人民币三千元，被告人邓帅已退赃人民币五千元。 上述事实，被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅在开庭审理过程中无异议，并有证人甘某、彭某、谢某、吕某、赵某的证言，被害人黄某、戚某、梅某、陈某、吴某、郭某的陈述，辨认笔录，情况说明，赵鑫焕立功情况说明，赵鑫焕微信转账记录，被害人转账记录，项目投资合同，银行交易记录，聊天记录，被告人取款录像截图，涉案银行卡信息及交易记录，查询银行卡明细详单，被告人陈宗庆曾被判刑的刑事判决书，抓获经过及被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅明知是犯罪所得而予以窝藏、转移，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人朱载希、赵鑫焕非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人朱载希、赵鑫焕犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人朱载希、赵鑫焕均起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人李斌、陈宗庆、邓帅均起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。被告人朱载希、赵鑫焕一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人赵鑫焕协助司法机关抓捕其他被告人，系立功，予以从轻处罚。被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅认罪态度好，酌情予以从轻处罚。被告人朱载希、赵鑫焕、陈宗庆、邓帅积极退缴违法所得，均酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人李迪宝辩称被告人朱载希认罪认罚、有悔罪表现，请求从轻处罚的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。辩护人王清平辩称被告人赵鑫焕有立功、认罪认罚且积极退赃、缴纳罚金，请求从轻处罚的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。辩护人姜雅辩称被告人李斌系从犯、初犯且认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。辩护人彭豪辩称被告人陈宗庆系从犯、认罪认罚，请求从轻处罚的意见与事实相符，本院予以采纳。辩护人肖雅晴辩称被告人邓帅系从犯、认罪认罚且积极退赃、缴纳罚金，请求从轻处罚的意见与事实相符，本院予以采纳。据此，对被告人朱载希适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第三百一十二条第一款，第六十九条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定；对被告人赵鑫焕适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第三百一十二条第一款，第六十九条，第六十八条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第六十四条之规定；对被告人李斌适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第六十四条之规定；对被告人陈宗庆适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定；对被告人邓帅适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第六十四条之规定；对被告人朱载希、赵鑫焕均适用《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款之规定；对被告人朱载希、赵鑫焕、李斌、陈宗庆、邓帅均适用《最高人民法院》第三条第一款第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，分别判决如下： 一、被告人朱载希犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2024年12月5日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 二、被告人赵鑫焕犯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八千元；妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。决定合并执行有期徒刑四年，并处罚金人民币一万八千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2023年12月5日止。罚金已缴清。） 三、被告人李斌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年12月5日止。罚金已缴清。） 四、被告人陈宗庆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年12月5日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 五、被告人邓帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年12月5日止。罚金已缴清。） 六、对公安机关依法扣押被告人赵鑫焕等人的违法所得人民币4950元予以没收，并上缴国库。对被告人朱载希的违法所得人民币10000元、被告人赵鑫焕的违法所得人民币20000元、被告人陈宗庆的违法所得人民币3000元、被告人邓帅的违法所得人民币5000元予以没收，并上缴国库。对被告人李斌违法所得人民币3000元，继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵新燕 人民陪审员  彭求卿 人民陪审员  魏小青 二〇二〇年十一月四日 法官助理胡昌禄 代理书记员  缪永红 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； (三)非法持有他人信用卡50张以上的； (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； (五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《最高人民法院》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。