杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0106刑初329号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人徐礼富，男，汉族，1986年1月15日出生，出生地江西省新建县，大专文化程度，原黄山华商山庄酒店管理有限公司杭州分公司，住江西省新建县。因本案于2018年12月7日被刑事拘留，2019年1月4日被取保候审，2020年6月15日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人吴素折，浙江五星国泰律师事务所律师。 被告人许学勇，男，汉族，1987年8月8日出生，出生地贵州省大方县，高中文化程度，原黄山华商山庄酒店管理有限公司杭州分公司，住贵州省大方县。因本案于2019年9月9日被取保候审，2020年6月15日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人顾宏芳，浙江溥原律师事务所律师。 辩护人戴小燕，浙江溥原律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检二部刑诉〔2020〕667号起诉书指控被告人徐礼富、许学勇犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员徐川出庭支持公诉，被告人徐礼富、许学勇及其辩护人吴素折、顾宏芳到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控，曾永军（另处）系黄山华商山庄酒店管理有限公司、黄山晚晴在线商贸有限公司实际控制人，2013年左右为偿还债务，曾永军利用上述公司名义对外发行预付储值卡，非法吸收公众存款。 2014年5月6日，刘金（已起诉）受黄山华商山庄酒店管理有限公司指派在本市西湖区莫干山路499号802室成立黄山华商山庄酒店管理有限公司杭州分公司（以下简称华商杭州分公司），由其本人担任公司法定代表人并负责公司经营管理事务，2014年12月底刘金离职。2016年4月28日，卢红英（已判决）被任命为华商杭州分公司负责人，负责公司经营管理事务。 华商杭州分公司成立后，在未取得经营金融业务许可的情况下，招募被告人徐礼富等人为业务员，通过组织推介会、参观、旅游、散发传单等方式，向社会不特定公众宣传、销售华商山庄预付储值卡（以下简称华商卡），与购卡者签订《预付储值卡买卖合同》，并根据购卡金额或持卡年限，给予购卡者百分之十几不等的购卡折扣。华商杭州分公司在合同中承诺持卡到期后，扣除实际消费额，将卡内余额及购卡折扣折成等额现金一并退还给购卡人。 2016年11月21日，卢红英根据黄山晚晴在线商贸有限公司的指示，注册成立黄山晚晴在线商贸有限公司杭州分公司（以下简称晚晴杭州分公司），卢红英担任法定代表人，公司的实际经营地仍为本市西湖区莫干山路499号802室。晚晴杭州分公司成立后，以原华商杭州分公司人员为依托，通过赠送积分、承诺高额回报等方式推广晚晴会员、晚晴微店等项目，以转接华商卡客户及向新的不特定公众吸收存款。 截至案发，华商杭州分公司、晚晴杭州分公司共向社会2167名不特定对象，吸收资金达人民币438,517,100元。造成集资参与人（已报案）损失人民币125,105,656元。其中本案被告人参与吸收公众存款的具体事实如下： 1.2015年11月1日至2017年3月31日，被告人徐礼富入职担任业务员；2017年4月1日至2017年9月1日，被告人徐礼富任职火狼部经理。在被告人徐礼富担任业务员及火狼部经理期间，共向社会不特定公众非法吸收存款达人民币5,143,000元，造成集资参与人（已报案）损失共计3,524,213元。 2.2015年8月1日至2017年10月31日，被告人许学勇任职出纳，负责向总公司打款及按照总公司指令分配资金。在此期间，华商杭州分公司及晚晴杭州分公司共向社会不特定公众非法吸收存款达人民币265,494,400元，造成集资参与人（已报案）损失共计133,576,976元。 2018年12月7日13时许，南昌市公安局西湖分局治安管理（巡警）大队民警在南昌市经开区××食堂抓获被告人徐礼富。2019年9月9日9时许，被告人许学勇至杭州市××分局西溪派出所投案。 被告人徐礼富、许学勇的行为已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、电子数据及被告人的供述和辩解等证据。提请本院依法判处。 被告人徐礼富对起诉书指控的事实及罪名无异议并签字具结。其辩护人提出，被告人徐礼富具有坦白情节，系从犯，初犯、偶犯，认罪认罚、积极退赃、获得部分被害人谅解，请求从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人许学勇对起诉书指控的事实及罪名无异议并签字具结。其辩护人提出，被告人许学勇具有自首情节，系从犯，初犯、偶犯，认罪认罚、积极退赃、获得部分被害人谅解，请求从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：曾永军（另处）系黄山华商山庄酒店管理有限公司、黄山晚晴在线商贸有限公司实际控制人，2013年左右为偿还债务，曾永军利用上述公司名义对外发行预付储值卡，非法吸收公众存款。 2014年5月6日，刘金（另处）受黄山华商山庄酒店管理有限公司指派在本市西湖区莫干山路499号802室成立华商杭州分公司，由其本人担任公司法定代表人并负责公司经营管理事务，2014年12月底刘金离职。2016年4月28日，卢红英（已判决）被任命为华商杭州分公司负责人，负责公司经营管理事务。 华商杭州分公司成立后，在未取得经营金融业务许可的情况下，招募被告人徐礼富等人为业务员，通过组织推介会、参观、旅游、散发传单等方式，向社会不特定公众宣传、销售华商山庄预付储值卡，与购卡者签订《预付储值卡买卖合同》，并根据购卡金额或持卡年限，给予购卡者百分之十几不等的购卡折扣。华商杭州分公司在合同中承诺持卡到期后，扣除实际消费额，将卡内余额及购卡折扣折成等额现金一并退还给购卡人。 2016年11月21日，卢红英根据黄山晚晴在线商贸有限公司的指示，注册成立晚晴杭州分公司，卢红英担任法定代表人，公司的实际经营地仍为本市西湖区莫干山路499号802室。晚晴杭州分公司成立后，以原华商杭州分公司人员为依托，通过赠送积分、承诺高额回报等方式推广晚晴会员、晚晴微店等项目，以转接华商卡客户及向新的不特定公众吸收存款。 截至案发，华商杭州分公司、晚晴杭州分公司共向社会2167名不特定对象，吸收资金达人民币438,517,100元。造成集资参与人（已报案）损失人民币125,105,656元。其中本案被告人参与吸收公众存款的具体事实如下： 1.2015年11月1日至2017年3月31日，被告人徐礼富入职担任业务员；2017年4月1日至2017年9月1日，被告人徐礼富任职火狼部经理。在被告人徐礼富担任业务员及火狼部经理期间，共向社会不特定公众非法吸收存款达人民币5,143,000元，造成集资参与人（已报案）损失共计3555813元。 2.2015年8月1日至2017年10月31日，被告人许学勇任职出纳，负责向总公司打款及按照总公司指令分配资金。在此期间，华商杭州分公司及晚晴杭州分公司共向社会不特定公众非法吸收存款达人民币265,494,400元，造成集资参与人（已报案）损失共计133,576,976元。 2018年12月7日，被告人徐礼富被抓获。2019年9月9日，被告人许学勇向公安机关投案。 案发后，被告人徐礼富家属代为退出人民币30000元至公安机关。 在本院审理期间，被告人徐礼富退出人民币110000元，被告人许学勇退出人民币120000元。 上述事实，有集资参与人许某、沈某1、苏某、沈某2、徐某、王某1、俞某、王某2、金某等人的陈述，证人陈某、侯某、赵某、刘某等人的证言，接受证据清单、营业执照、工商登记资料、股东变更信息、批捕决定书、逮捕证、抓获经过、查封扣押通知书、扣押清单、照片、用人单位社会保险登记表、税务登记表、租赁合同、企业档案迁移申请书、晚晴营业执照复印件、银行卡交易记录、户籍证明，ｐｏｓ机转账记录，鉴定意见、专项审计报告及补充说明，同案犯卢红英、卢红燕及被告人徐礼富、许学勇的供述等证据予以证实。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人徐礼富、许学勇违反国家金融管理法规，向不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。公诉机关指控被告人徐礼富造成集资参与人损失金额有误，予以纠正。被告人徐礼富、许学勇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人许学勇犯罪后自动投案，如实供述自己罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人徐礼富归案后如实供述自己的罪行，系坦白，予以从轻处罚。被告人徐礼富、许学勇自愿退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人徐礼富、许学勇自愿认罪认罚，酌情予以从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。根据被告人徐礼富、许学勇的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住的社区亦无重大不良影响，故对被告人徐礼富、许学勇依法宣告缓刑。辩护人相应意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人徐礼富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）； 二、被告人许学勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）； 三、被告人徐礼富、许学勇退缴在本院及公安机关的共计人民币260000元按比例发还本案有损失的集资参与人；尚未追回的赃款责令被告人徐礼富、许学勇在各自的责任范围内退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  徐彩仙 人民陪审员  程乐平 人民陪审员  郑仁孝 二〇二〇年十一月十二日 书 记 员  郑梦婷