山东省临朐县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0724刑初90号公诉机关山东省临朐县人民检察院。被告人曾祥楠，1988年2月25日出生于山东省临朐县，汉族。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月20日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于青州市看守所。辩护人张连兵，山东惠诺律师事务所律师。被告人孙首强，1990年10月13日出生于山东省临朐县，汉族。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕，羁押于青州市看守所。2020年6月30日被本院取保候审。辩护人曾凡忠，山东惠诺律师事务所律师。山东省临朐县人民检察院以临检部二刑诉（2020）3号起诉书指控被告人曾祥楠、孙首强犯保险诈骗罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。临朐县人民检察院检察员刘莉出庭支持公诉，被告人曾祥楠及其辩护人张连兵，被告人孙首强及其辩护人曾凡忠到庭参加诉讼。诉讼中，因为疫情的原因，本院先后二次中止本案的审理。现已审理终结。临朐县人民检察院指控，1、2018年4月20日，被告人曾祥楠、孙首强与贾某（另案处理）商议故意制造假交通事故以骗取保险公司保险金。当晚，被告人孙首强、贾某负责踩点并选好制造假交通事故的地点，后由被告人孙首强驾驶被告人曾祥楠妻子陈某（另案处理）名下奔驰轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**）在临朐七贤建筑公司往北约300米处故意驾车撞树制造了假的单方交通事故。事故发生后，被告人曾祥楠、贾某到达现场帮忙将事故报交警及联系保险公司勘察现场。最后由被告人曾祥楠及其妻子陈某通过法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取泰山财产保险股份有限公司保险金17.0841万元。该钱款全部用于被告人曾祥楠的日常支出。2、2018年1月12日，被告人曾祥楠将曾某1的厢式货车（车牌号：鲁Ｃ×××**）借走用以制造假的交通事故。次日凌晨，被告人曾祥楠安排由刘某1（另案处理）驾驶曾祥楠妻子陈某名下的奔驰轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**）、由张某4（另案处理）驾驶曾某1的厢式货车（车牌号：鲁Ｃ×××**）在临朐县田村路口故意制造一起追尾事故，通过车辆报废定损的方式骗取中国人民财产保险股份有限公司7.8644万元。该钱款全部用于被告人曾祥楠的日常支出。3、2017年8月24日，被告人曾祥楠安排衣艳超（另案处理）驾驶曾祥楠名下的黑色别克轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**）在潍坊浮烟山附近的路上故意制造一起假的单方交通事故，被告人曾祥楠、张某2（另案处理）到达现场帮忙将事故报交警及联系保险公司勘察现场。后被告人曾祥楠将该事故理赔权以11.5万元的价格转让给刘某2（另案处理），由刘某2、陈某通过到法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金14.5万元。被告人曾祥楠所获钱款全部用于其日常支出。4、2018年3月16日，被告人曾祥楠、张某3、周某、王某2（以上三人均另案处理）商议由张某3驾驶曾某2名下的黑色帕萨特（车牌号：鲁Ｇ×××**）在临朐县柳上路洼子段公路故意制造假的单方交通事故，骗取保险公司保险金3万元，被告人曾祥楠分得1.8万元用于汽修厂经营。公诉机关针对上述指控，提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证实，认为被告人曾祥楠、孙首强以非法占有为目的，违反保险法规，采用制造保险事故的方法，向保险公司骗取保险金，其中被告人曾祥楠涉案数额42.4485万元，数额巨大，被告人孙首强涉案数额17.0841万元，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。二被告人部分犯罪系共同犯罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，第二十五条第一款之规定对二被告人定罪处罚。二被告人自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人曾祥楠对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，庭审中提出自己系自首的辩解意见。被告人的曾祥楠的辩护人提出如下辩护意见：1、对指控被告人犯保险诈骗罪无异议；2、被告人曾祥楠有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；3、起诉书指控的第三笔犯罪数额应为11.5万元，指控的第四笔犯罪数额应为1.8万元；3、被告人自愿签署认罪认罚具结书，认罪态度好，可从轻处罚。被告人孙首强对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在庭审中亦无异议。被告人孙首强的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人在共同犯罪中系从犯，应从轻、减轻或免除处罚；2、被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科；3、被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，且保险公司的损失已全部追回，可从轻处罚。被告人曾祥楠的辩护人向法庭提供病历三份及村委证明一份，证实被告人及家庭成员的身体状况、家庭经济情况及平时表现。经审理查明，1、2018年4月20日，被告人曾祥楠、孙首强与贾某（另案处理）共同商议故意制造假交通事故以骗取保险公司的赔偿款。当晚，孙首强、贾某负责踩点并选好制造交通事故的地点后，孙首强驾驶曾祥楠妻子陈某（另案处理）名下的奔驰轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**），在临朐七贤建筑公司往北约300米处故意驾车撞树制造单方交通事故。事故发生后，曾祥楠、贾某到达现场，将事故报警及联系保险公司勘察现场。后曾祥楠通过法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取泰山财产保险股份有限公司保险金17.0841万元。案发后，贾某之父贾华已将涉案保险金全部退赔。2、2019年1月12日，被告人曾祥楠将曾某1的厢式货车（车牌号：鲁Ｃ×××**）借走用以制造交通事故。次日凌晨，曾祥楠安排刘某1（另案处理）驾驶曾祥楠妻子陈某名下的奔驰轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**）、张某4（另案处理）驾驶曾某1的厢式货车在临朐县田村路口故意制造追尾事故。后通过车辆报废定损的方式骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金7.8644万元。案件审理过程中，被告人曾祥楠退赔人民币1万元，刘某1退赔人民币6.8644万元。3、2017年8月24日，被告人曾祥楠安排衣艳超（另案处理）驾驶曾祥楠名下的黑色别克轿车（车牌号：鲁Ｖ×××**），在潍坊浮烟山附近的路上制造单方交通事故，曾祥楠、张某2（另案处理）到达现场将事故报警并联系保险公司勘察现场。后曾祥楠将该事故理赔权以11.5万元的价格转让给刘某2（另案处理），由刘某2等人通过到法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金14.5万元。案件审理过程中，被告人曾祥楠退赔人民币2万元，衣艳超退赔人民币12.5万元。4、2018年3月16日，被告人曾祥楠、张某3、周某、王某2（以上三人均另案处理）商议由张某3驾驶曾某2名下的黑色帕萨特（车牌号：鲁Ｇ×××**）轿车，在临朐县柳上路洼子段公路故意制造单方交通事故，共骗取泰山财产保险股份有限公司保险金3万元，其中曾祥楠分得1.8万元，全部用于临朐县顺宏汽修厂日常经营。案件审理过程中，被告人曾祥楠退赔人民币1万元，曾某2、周某、张某3、王某2分别退赔人民币0.5万元。另查明，2019年4月18日，办案民警以谈业务的名义约孙首强在临朐县全福元商场路段见面，后将孙首强带至临朐县公安局办案中心，孙首强如实陈述犯罪事实；同日，派出所民警以复查企业信息的名义联系曾祥楠，曾祥楠正在外地，次日曾祥楠自行到达派出所，后被传唤至办案中心，如实供述犯罪事实。上述事实，有经庭审质证、确认的书证户籍信息、抓获经过、发破案经过、认罪认罚具结书、个体工商户登记表、保险调查询问笔录、事故现场勘验报告、保险索赔申请书、民事诉状、法院民事判决书、保险赔款批单、临朐县人民法院当事人接受款单据、中国银行支付业务付款账单、价格评估结论书、协助查询财产通知书、陈某银行卡账户流水明细、道路交通事故认定书、事件单、驾驶人信息查询结果单、事故当事人陈述材料、微信截图、机动车保险报案记录、机动车保险赔偿通知书、车辆定损页面截图、赔案说明、驾驶证复印件、110报警台接警明细、办案说明、保险投保单、赔偿通知书、事故现场图、投保明细、报废奔驰车网上拍卖材料、中国工商银行活期历史明细清单、保险事故赔付理算明细清单、行政强制措施凭证、陈述材料、放车凭证、法庭审理笔录、路产损坏通知书及处理决定书、报案登记表、机动车保险抄单、事故现场照片、保险事故现场查勘询问笔录、济南华元电子维修明细单、临朐县顺宏汽修厂代开的增值税专用发票、济南华元汽车电子有限公司开具的增值税专用发票、转账记录等，证人贾某、陈某、刘某1、李某、曾某1、衣艳超、张某2、袁某、刘某2、曾某2、张某3、周某、王某2的证言，被害人王某1、张某1的陈述，被告人曾祥楠、孙首强的供述与辩解，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。关于被告人曾祥楠的辩护人提出的“被告人曾祥楠有自首情节，依法可从轻或减轻处罚”的辩护意见。经查，庭审中，被告人曾祥楠陈述，2019年4月18日派出所民警是以企业复查的名义给其电话，当时其正在外地，第二天其回来后自己去的派出所，后被带至办案中心，故其到案缺乏主动性，不能认定为自首，辩护人的该辩护意见不予采纳；其提出的“起诉书指控的第三笔犯罪数额应为11.5万元，指控的第四笔犯罪数额应为1.8万元”的辩护意见。经查，第三笔犯罪事实中的11.5万元，是被告人将保险理赔权转让给刘某2的价格，后刘某2从保险公司获得保险金14.5万元，该14.5万元保险金与被告人曾祥楠等人的行为具有刑法意义上的因果关系，故涉案数额应认定为14.5万元；指控的第四笔犯罪，系曾祥楠与他人实施的共同犯罪，应以保险公司的损失认定犯罪数额，不能以曾祥楠个人实际分得的1.8万元做为犯罪数额，故辩护人的该辩护意见，不予采纳；其提出的被告人曾祥楠自愿认罪认罚，有认罪态度好，可从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。关于被告人孙首强的辩护人提出的“被告人孙首强在共同犯罪中系从犯，应从轻、减轻或免除处罚”的辩护意见。经查，被告人孙首强在共同犯罪中，参与了共谋、踩点和驾驶车辆制造事故等环节，系积极参与，故其在共同犯罪中的作用不是次要、辅助的，不宜认定为从犯；其提出的“被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，且保险公司损失已全部追回，可从轻处罚”的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。综上，本院认为，被告人曾祥楠、孙首强以非法获取保险金为目的，违反保险法的规定，故意制造事故，向保险公司骗取保险金，其中被告人曾祥楠涉案42.4485万元，数额巨大，被告人孙首强涉案17.0841万元，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，对二被告人均应予刑罚。二被告人部分犯罪系共同犯罪。二被告人到案后如实供述犯罪事实，认定为坦白。二被告人有坦白情节，自愿认罪认罚，可从轻处罚。案件审理过程中退赔的赃款，发还被害人。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。本院为打击犯罪，保护国家保险制度不被破坏和保险人的财产所有权不受侵犯，根据被告人曾祥楠、孙首强的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曾祥楠犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年4月20日起至2024年8月19日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人孙首强犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  史慧霞审 判 员  张建坤人民陪审员  曾光文二〇二〇年十一月六日书 记 员  吴玉苗