福建省闽清县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0124刑初114号 公诉机关闽清县人民检察院。 被告人林精，女，1988年4月26日出生于福建省闽清县，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省闽清县，因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月14日被闽清县公安局取保候审，于2020年8月18日被闽清县人民检察院取保候审，因怀孕于2020年9月1日被本院取保候审。 指定辩护人黄夏冰，福建麦博律师事务所律师。 闽清县人民检察院以梅检一部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人林精犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年8月31日向本院提起公诉。2020年9月21日，闽清县人民检察院以梅检一部刑补诉[2020]2号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽清县人民检察院指派检察员张景锋、检察官助理郑华玲出庭支持公诉，被告人林精及其指定辩护人黄夏冰到庭参加诉讼。现已审理终结。 闽清县人民检察院指控：2018年12月至2020年2月份期间，被告人林精在其弟弟林某1因犯非法经营罪被关押于福州市第一看守所期间，通过代为保管林某1的手机及中国银行、中信银行等信用卡时，林精在未经林某1同意的情况下，使用林某1名下中国银行、中信银行、招商银行等信用卡进行消费未归还，合计人民币89966.69元。期间，被告人林精还私自登陆林某1支付宝账户，刷走支付宝账户内借呗、花呗、余额宝等财物，合计人民币90499.23元。2019年10月至2020年8月期间，被告人林精以虚构其弟弟林某1打官司及刷单挣积分、支付宝解冻、信用卡还款需要资金等多种理由，多次骗取被害人池某、许某、林某2夫妇、张某财物，致被害人池某、许某、林某2夫妇、张某损失共计人民币660407元。具体事实如下： 一、诈骗 1.被告人林精通过电话联系林某1好友池某并添加池某为微信好友，以林某1出事需要做关系等借口诈骗池某钱款，计人民币26000元。 2.2020年7月7日至2020年8月14日期间，被告人林精虚构刷单挣积分、支付宝解冻等理由，骗取被害人许某财物，致使许某损失计人民币320303元，后林精将赃款全部挥霍。 3.2019年10月至2020年8月期间，被告人林精虚构帮其弟弟打官司、刷单挣积分、支付宝解冻等理由，骗取被害人林某2夫妇财物，致使林某2夫妇损失计人民币171738元，后林精将赃款全部挥霍。 4.2020年4月21日至2020年8月20日期间，被告人林精虚构刷单挣积分、支付宝解冻、信用卡还款等理由，骗取被害人张某财物，致使张某损失计人民币142366元，后林精将赃款全部挥霍。 二、信用卡诈骗。被告人林精的弟弟林某1，因犯非法经营罪，于2018年12月23日起至2020年2月22日止被关押于福州市第一看守所。在押期间，林某1将中国银行、中信银行、广发银行等信用卡及微信账号、密码交给其姐姐林精保管，并让林精代为归还信用卡欠款，合计约人民币7000元。林精在归还完交代的欠款后，未经林某1授权及同意的情况下，将林某1名下的中国银行、中信银行、招商银行等信用卡进行消费且未归还，数额合计人民币89966.69元。 三、盗窃。被告人林精在未经林某1授权的情况下，通过林某1之前交代其保管的微信登录密码等试出林某1支付宝账户的登录及支付密码，并透支林某1借呗，计人民币47000元；使用花呗额度，计人民币23499.23元；使用余额宝内余额，计人民币20000元，合计人民币90499.23元。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示、宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人林精的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条之规定，应分别以诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人林精是坦白，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；盗窃的财物系其亲弟弟所有，应当酌情从宽。原建议以诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪判处被告人林精有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币60000元，补充起诉后调整量刑建议为以诈骗罪，判处被告人林精有期徒刑十年，并处罚金人民币60000元；以信用卡诈骗罪，判处被告人林精有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；以盗窃罪，判处被告人林精有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币5000元；数罪并罚，建议对被告人林精合并执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币115000元。提请本院依法判处。 被告人林精对公诉机关指控的罪名均无异议，对诈骗许某人民币320303元有异议，辩解该笔诈骗金额只有人民币30万元出头一点，对其他犯罪事实均无异议，在庭审过程中仍表示自愿认罪认罚。其指定辩护人的意见是：1.被告人经侦查机关传唤后到案，到案后能够如实供述自己的罪行，可以构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚；2.被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；3.被告人对林某1借呗、花呗的盗刷不应当认定为盗窃，因借呗、花呗仅是受害人的金融额度，不是受害人的实际财产，不符合盗窃的犯罪构成；4.林某1系被告人近亲属，应当与社会作案有所区别；5.被告人目前处于怀孕期，请求法院对其暂于监外执行。 经审理查明： 2018年12月至2020年2月份期间，被告人林精在其弟弟林某1因犯非法经营罪被关押于福州市第一看守所期间，通过代为保管林某1的手机及中国银行、中信银行等信用卡时，林精在未经林某1同意的情况下，使用林某1名下中国银行、中信银行、招商银行、广发银行等信用卡进行消费未归还，合计人民币89966.69元。期间，被告人林精还私自登陆林某1支付宝账户，刷走支付宝账户内借呗、花呗、余额宝等财物，合计人民币90499.23元。2019年10月至2020年8月期间，被告人林精以虚构其弟弟林某1打官司及刷单挣积分、支付宝解冻、信用卡还款需要资金等多种理由，多次骗取被害人池某、许某、林某2刘某夫妇、张某钱款共计人民币660407元。 一、诈骗的事实 1.2019年7月13日至2019年11月24日期间，被告人林精通过电话联系林某1好友池某并添加池某为微信好友，以林某1出事需要做关系等借口骗取池某钱款计人民币26000元，后林精将赃款全部挥霍。 2.2019年9月22日至2020年8月14日期间，被告人林精虚构帮其弟弟打官司、刷单挣积分、支付宝解冻等理由，骗取被害人林某2刘某夫妇钱款计人民币171738元，后林精将赃款全部挥霍。 3.2020年4月21日至2020年8月20日期间，被告人林精虚构刷单挣积分、支付宝解冻、信用卡还款等理由，骗取被害人张某钱款计人民币142366元，后林精将赃款全部挥霍。 4.2020年7月7日至2020年8月14日期间，被告人林精虚构刷单挣积分、支付宝解冻等理由，骗取被害人许某钱款计人民币320303元，后林精将赃款全部挥霍。 认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的受案登记表；被害人许某、林某2、刘某、张某、池某的陈述及辨认笔录；证人林某1、林某3的证言及辨认笔录；接受池某、许某、林某2、刘某、张某提供的微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、手机转账截图、银行交易明细等证据材料清单；（林精）银行流水；（林某1）刑事判决书、刑满释放证明书；被告人林精的供述及辨认笔录等证据予以证明。 二、信用卡诈骗的事实 被告人林精的弟弟林某1因犯非法经营罪，于2018年12月23日至2020年2月22日被关押于福州市第一看守所。在押期间，林某1将中国银行、中信银行、广发银行等信用卡及微信账号、密码交给其姐姐林精保管，并让林精代为归还信用卡欠款，合计约人民币7000元。林精在归还完交代的欠款后，未经林某1授权及同意的情况下，将林某1名下的中国银行、中信银行、招商银行、广发银行等信用卡进行消费且未归还，其中中国银行信用卡（卡号：62×××68）透支款人民币5806.42元、中信银行信用卡（卡号：62×××57）透支款人民币40845.73元、广发银行信用卡（卡号：62×××55）透支款人民币29226.37元、招商银行信用卡（卡号：62×××96）透支款人民币14088.17元，合计人民币89966.69元。 认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的受案登记表；证人林某1、林某3、黄某的证言及辨认笔录；接受林某1提供的微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、手机转账截图、银行交易明细、信用卡账单等证据材料清单；（林精）银行流水；（林某1）刑事判决书、刑满释放证明书；被告人林精的供述及辨认笔录等证据予以证明。 三、盗窃的事实 被告人林精在未经林某1授权的情况下，通过林某1之前交代其保管的微信登录密码等试出林某1支付宝账户的登录及支付密码，并透支林某1借呗，计人民币47000元；使用花呗额度，计人民币23499.23元；使用余额宝内余额，计人民币20000元，合计人民币90499.23元。 2020年4月14日12时许，闽清县公安局民警将被告人林精依法传唤到闽清县公安局梅城派出所接受讯问。 认定上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的受案登记表；被害人林某1的陈述及辨认笔录；证人林某3、黄某的证言；接受林某1提供的微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、手机转账截图、银行交易明细、信用卡账单等证据材料清单；（林精）银行流水；（林某1）刑事判决书、刑满释放证明书；被告人林精的供述及辨认笔录等证据予以证明。 此外，公诉机关还向法庭提供了被告人林精的到案经过、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、产检材料等。以上证据来源合法有效，各证据间能够相互印证，形成完整的证据链，可以作为本案的定案依据，予以采纳。 本院认为，被告人林精以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币660407元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人林精以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，合计人民币89966.69元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人林精以非法占有为目的，秘密窃取他人财物共计人民币90499.23元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人林精到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人林精多次实施诈骗、盗窃犯罪行为，予以酌情从重处罚；其盗窃的财物系其亲弟弟林某1所有，应当酌情从宽。被告人林精在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人林精提出其诈骗许某的金额未达到人民币320303元，仅30万元出头的辩解意见，证据不足，不予采纳；其指定辩护人提出被告人系自首，与事实不符，不予采纳。被告人对林某1借呗、花呗的盗刷符合盗窃罪的犯罪构成，故对该辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条、第十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人林精犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币60000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币5000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币115000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。） 二、责令被告人林精退赔各被害人损失共计人民币840872.92元（其中中国银行5806.42元、中信银行40845.73元、广发银行29226.37元、招商银行14088.17元，林某190499.23元、池某26000元、许某320303元、林某2、刘某171738元、张某142366元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘晓霞 审 判 员  张婷婷 人民陪审员  彭连湄 二〇二〇年十一月二日 书 记 员  陈 明 附注：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十六条第一款【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的； 第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产 第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 《刑法》第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条偷拿家庭成员或者近亲属的财物，获得谅解的，一般可不认为是犯罪；追究刑事责任的，应当酌情从宽。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条【认罪认罚从宽原则】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。