湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0124刑初601号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人朱某，男，1994年10月30日出生，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县甘棠镇龙集村曼冲组。2020年7月28日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被宁乡市公安局刑事拘留。2020年8月19日经宁乡市人民检察院批准，同日由宁乡市公安局执行逮捕。现押××市看守所。被告人丁某，男，1993年11月29日出生，汉族，高中文化，务工，住湖南省宁乡市坝塘镇停钟新村停钟桥组。2020年7月28日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被宁乡市公安局刑事拘留。2020年8月19日经宁乡市人民检察院批准，同日由宁乡市公安局执行逮捕。现押××市看守所。被告人潘某，男，2002年3月2日出生，汉族，小学文化，务工，住湖南省宁乡市双凫铺镇粟江村永忠组**。2020年8月3日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被宁乡市公安局刑事拘留。2020年8月19日经宁乡市人民检察院批准，同日由宁乡市公安局执行逮捕。现押××市看守所。宁乡市人民检察院以宁检二部刑诉[2020]82号起诉书指控被告人朱某、丁某、潘某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，适用认罪认罚从宽制度公开开庭审理了本案。宁乡市人民检察院指派检察员黄江出庭支持公诉，被告人朱某、丁某、潘某均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。宁乡市人民检察院指控：2020年6月左右，被告人朱某联系被告人丁某，双方约定被告人朱某向被告人丁某收买信用卡信息，被告人丁某表示同意。随后，被告人丁某联系被告人潘某，双方约定被告人丁某向被告人潘某收买信用卡信息，被告人潘某表示同意。2020年6月以来，被告人朱某共计收买、非法提供信用卡信息四套，被告人丁某共计收买、非法提供信用卡信息四套，被告人潘某共计收买、非法提供信用卡信息三套，具体分述如下：1.2020年6月以来，被告人潘某以800元每套的价格，向魏某收买中国银行信用卡（卡号6217********）及其电话卡、身份证号码、支付密码等信用卡信息一套，向黄某收买中国建设银行信用卡（卡号6236********）及其电话卡、身份证号码、支付密码等信用卡信息一套，向吴某收买中国银行信用卡（卡号6217********）及其电话卡、身份证号码、支付密码等信用卡信息一套。被告人潘某收买上述三套信用卡信息后，以1200元至1400元不等的价格将上述信用卡信息非法提供给被告人丁某，双方验卡成功后即支付款项，被告人潘某获利约3800元。2.2020年6月以来，被告人丁某以1200元至1400元不等的价格向被告人潘某收买魏某、黄某、吴某上述信用卡及信用卡信息共计三套，以1200元的价格向娄某收买中国建设银行信用卡（卡号6236********）及其电话卡、身份证号码、支付密码等信用卡信息一套。被告人丁某收买上述四套信用卡信息后，以2600元至3500元不等的价格将上述信用卡信息非法提供给被告人朱某，双方验卡成功后即支付款项，被告人丁某获利约8400元。3.2020年6月以来，被告人朱某以2600元至3500元不等的价格向被告人丁某收买了魏某、黄某、吴某、娄某上述信用卡及信用卡信息四套，随后以5000元至7000元不等的价格将上述信用卡信息非法提供给他人，被告人朱某获利约10000元。2020年7月27日，被告人朱某、丁某经公安机关抓获归案。2020年8月3日，被告人潘某主动前往公安机关投案。2020年10月13日，被告人朱某家属退缴违法所得10000元，被告人丁某家属退缴违法所得8400元，被告人潘某家属退缴违法所得3800元。上述事实，被告人朱某、丁某、潘某在开庭审理过程中均无异议，自愿认罪，且有户籍证明、现实表现证明、到案经过、银行流水、湖南省非税收入电子缴款收据，证人黄某、魏某、娄某、吴某的证言，辨认笔录、提取笔录、搜查笔录，被告人朱某、丁某、潘某的供述与辩解等经庭审质证并查证属实的证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人朱某、丁某、潘某收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。宁乡市人民检察院对被告人朱某、丁某、潘某的指控均成立，本院予以支持。被告人朱某、丁某到案后均如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人潘某自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人朱某、丁某、潘某均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人朱某、丁某、潘某在共同犯罪中均系主犯。被告人朱某、丁某、潘某主动退缴了违法所得，依法可以酌情从轻处罚。公安机关依法扣押的被告人朱某10000元、扣押被告人丁某8400元、扣押被告人潘某3800元均系违法所得，依法予以没收，上缴国库。宁乡市人民检察院提出如下量刑建议：对被告人朱某犯收买、非法提供信用卡信息罪判处一年三个月有期徒刑，并处罚金；对被告人丁某犯收买、非法提供信用卡信息罪判处一年二个月有期徒刑，并处罚金；对被告人潘某犯收买、非法提供信用卡信息罪判处九个月有期徒刑，并处罚金，均不适用缓刑。经查，上述量刑建议符合法律规定与本案具体情节，故本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第五十二条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月27日起至2021年10月26日止。）被告人丁某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月27日起至2021年9月26日止。）被告人潘某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月3日起至2021年5月2日止。）二、被告人朱某向宁乡市公安局退缴的违法所得人民币一万元、被告人丁某向宁乡市公安局退缴的违法所得人民币八千四百元、被告人潘某向宁乡市公安局退缴的违法所得人民币三千八百元均依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  董礼贺二〇二〇年十一月二日书记员  刘 晓附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。