湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1202刑初188号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告单位湖南和美房地产开发有限公司，注册号：4312*********352。 诉讼代表人郑桂英，女，1972年6月21日出生，湖南和美房地产开发有限公司股东、监事。 辩护人李代江，湖南诚怀律师事务所律师，执业证号14312201120091220。 被告人史有年，男，1962年12月25日出生，汉族，大学文化，湖南和美房地产开发有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年9月19日经湖南省怀化市公安局鹤城分局决定取保候审，2019年10月15日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院决定取保候审，2020年5月15日经本院决定取保候审。现在家候审。 辩护人李远长，湖南金州（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312201510478271。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉[2020]75号起诉书指控被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年5月15日受理后，依法组成合议庭,适用简易程序进行审理，因发现本案不宜适用简易程序审理，本院2020年6月29日转为普通程序，并于2020年10月26日公开开庭审理了本案，公诉机关指派检察员杨佩出庭支持公诉，被告单位湖南和美房地产开发有限公司的诉讼代表人郑桂英、辩护人李代江、被告人史有年及其辩护人李远长到庭参加了诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：1、2007年1月10日，被告人史有年出资注册成立湖南和美房地产开发有限公司（以下简称“和美公司”）并任法定代表人，注册资金3500万元（人民币、下同），公司登记股东为被告人史有年持股3340万元，郑桂英持股160万元。2008年6月至2014年5月期间，被告人史有年未经国家金融管理部门批准，违反国家金融管理规定以“和美公司”开发湖天北路“山水融合”房地产项目需要资金为由，通过“口口相传”方式，以1分至9分的高额利息为诱饵，采用开借据、协议入股分红、收购房定金、国有土地使用权担保抵押并在借条上加盖该公司印章、被告人史有年签名等方式向社会公众非法吸收存款。截止2015年7月9日，被告单位湖南和美房地产开发有限公司及被告人史有年共向湖南湘某葛业股份有限公司、湖南省新某工贸发展有限公司、李某峰、杨某婕等94名社会不特定个人和单位累计非法吸收存款共计8775.5万元（其中息转本1959.5万元），已付息6782689.32元，已退本金90万元，未退本金6726万元，造成社会公众本金60477310.68元尚未归还。 2、2008年6月至2014年5月期间，被告人史有年以个人名义，以经营公司需要资金周转，通过“口口相传”的方式，以1分至9分的高额利息为诱饵，向怀化市紫某投资咨询公司、蒋某麟、高某琳、杨某英等27名社会不特定个人和单位累计非法吸收存款共计35080022.60元（其中息转本5216022.6元），已退本金67500元，支付利息共计3715600元，造成社会公众本金26080900元未归还。 以上，被告单位湖南和美房地产开发有限公司及被告人史有年共向118名社会不特定个人及单位非法吸收存款共计122835022.6元（其中息转本24811022.6元），至案发时止，退还本金967500元，支付利息10498289.32元，尚欠本金86558210.68元。 案发后，被告人史有年经公安民警电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院认为，被告单位湖南和美房地产开发有限公司及被告人史有年扰乱金融秩序，非法吸收存款，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；在单位犯罪中，被告人史有年系直接负责的主管人员，适用《中华人民共和国刑法》第三十一条之规定。被告人史有年具有非法吸收公众存款122835022.6元、自首、自愿认罪认罚量刑情节，建议判处被告人史有年二年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定特向本院提起公诉，并提供了相关证据。 被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议，请求人民法院依法从轻处罚。 被告单位湖南和美房地产开发有限公司的辩护人提出，被告单位已经与大部分集资参与人达成和解协议，其提供的资产能将所负的债务全部还清，且愿意接受刑事处罚，缴纳罚金，建议法院予以从轻处罚。同时还提出，湘某葛业的借款发生的时间2013年12月，正是被告单位非法吸收公众存款期间，湘某葛业收取“砍头息”，利息较高，虽然以委托贷款的方式，但实际为借款，其1500万元贷款没有用于项目建设，全部用来偿还其他借款，故该笔借款行为应当认定为非法吸收公众存款。 被告人史有年的辩护人提出：被告人史有年经公安机关电话传唤后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人史有年积极退还集资款，且提供偿还的资产足以偿还集资款，未造成重大经济损失，可以酌情从轻处罚；被告人史有年认罪认罚，依法可以从轻处罚；涉案的房地产建设项目正在开发建设过程中，如果将被告人史有年收监，将严重影响到工程建设，继而影响到集资参与人的经济利益，因此请求人民法院对其适用缓刑。综上，建议法院对被告人史有年减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2007年1月10日，被告人史有年出资注册成立湖南和美房地产开发有限公司（以下简称“和美公司”）并任法定代表人，注册资金3500万元，公司登记股东为被告人史有年持股3340万元，其妻子郑桂英持股160万元。2008年6月至2014年5月期间，被告人史有年未经国家金融管理部门批准，违反国家金融管理规定以“和美公司”开发湖天北路“山水融和”房地产项目（后变更为“盛世盈丰”项目）需要资金为由，通过“口口相传”方式，以1分至9分的高额利息为诱饵，采用开借据、协议入股分红、收购房定金、国有土地使用权担保抵押并在借条上加盖该公司印章、被告人史有年签名等方式向社会公众非法吸收存款。截止2015年7月9日，被告单位湖南和美房地产开发有限公司向集资参与人李某广、李某峰、龙某、杨某婕、陈某坤（彭某）、唐某兰、刘某勇、郭某其、丁某平、谭某、湖南湘某葛业股份有限公司、湖南省新某工贸发展有限公司、高某、郭某全、禹某红、王某南、王某荣、佘某荣（肖某峰）、杨某和、杨某宇、金某超等21人以借款名义吸收存款6590万元（不包含息转本1795.5万元），以返还本金的方式退还集资款90万元，以支付借款利息的方式退还集资款9518189.32元。 被告单位湖南和美房地产开发有限公司以交5万元定金抵7万元购房款的方式，向集资参与人蒋某春、杨某玲、曾某军、廖某华、孟某辉、王某甲、向某良、汪某、金某平、李某霞、彭某安、唐某阳、唐某、唐某甲、肖某莲、万某辉、赵某生、张某湘、李某安、谢某、张某、张某英、贺某、欧阳某芳、欧阳某、杨某、罗某上、舒某文、曾某、陈某、焦某恬、孟某艳、张某乙、全某芳、李某波、李某晖、石某云、邓某、兰某驹、姜某羽、左某兰、张某丙、肖某、郑某南、唐某权、刘某军、孙某文、曾某明、佘某燕、唐某梅、唐某涛、覃某翠、王某生、邓某生、肖某元、向某征、孙某、杨某、廖某聪、杨某贵、朱某辉、李某江、王某龙、韩某东、刘某华、丁某丽、杨某春、游某珍、欧阳某文、佘某荣、李某峰、瞿某洁、向某茂等73人吸收存款390万元。 被告单位湖南和美房地产开发有限公司吸收公众存款6980万元，以返还本金的方式退还集资款90万元，以支付利息的方式退还集资款9518189.32元，尚有集资款59381810.68元未退还。 2、2008年6月至2014年5月期间，被告人史有年以个人名义，以经营公司需要资金周转，通过“口口相传”的方式，以1分至9分的高额利息为诱饵，向怀化市紫某投资咨询公司、蒋某麟、高某琳、杨某英、米某发、梁某中、吴某东、孟某艳、王某斌（易某寿）、贺某梅、张某群、邓某梅、杨某、杨某（周某杰）、杨某（曾某丽）、蒋某兰、张某丁（张某香）、龙某、万某、张某戊、黄某、史某国、王某龙、佘某荣（肖某峰）、李某冰、王某斌（王某虹）、杨某兰等27名社会不特定个人和单位累计非法吸收存款共计29574000元（不包含息转本4506022.6元），通过返还本金的方式退还集资款67500元，通过支付利息方式退还集资款9575000元，尚有19931500元集资款未退还。 案发后，被告人史有年经公安民警电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实。 另查明：公安机关的侦查过程中，查封了被告人史有年所有的位于怀化市湖天开发区花溪路10*号、10*号、10*号、1*5号的四套房产；查封湖南和美房地产开发有限公司股份所有权、湖南绿蔓某有限责任公司股份所有权、湖南绿蔓某科技有限公司股份所有权、湖南侗家某餐饮管理有限公司股份所有权；查封湖南绿蔓某业有限责任公司所有的位于某县某乡杨树林的五套房产；查封湖南绿蔓某业有限责任公司靖国用（2012）第**号国有土地使用权。在案件审理过程中，本院查封被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年盛世盈丰项目*号楼18户1965.41平方米商业服务房和其他用途房及90户10344.67平方米住宅楼的情况。 上述事实，有下列经法庭质证、举证，本院确认的证据予以证明： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过，证明本案案发及被告人史有年主动到案的事实。 2、户籍资料，证明被告人史有年的出生年月日等基本情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄。 3、怀化市工商行政管理局企业注册登记资料、内资企业登记基本情况表、房屋所有权证复印件，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司及湖南绿蔓某有限责任公司、湖南绿蔓某业有限责任公司、湖南绿蔓某科技有限公司、湖南侗家某餐饮管理有限公司的基本情况。 4、湖南和美房地产开发有限公司土地登记资料，证明湖南和美房地产开发有限公司于2009年1月14日通过竞拍取得编号为***号、位于湖天北路以东、迎丰公园以西的地块的国有建设用地使用权，并于2011年12月21日办理了怀国用（2011）第出***号国有土地使用权证。 5、中国银行保险监督管理委员会怀化监管分局出具的函，证明中国银行保险监督管理委员会怀化监管分局未向湖南和美房地产开发有限公司、史有年办理吸收公众存款、发放贷款业务行政许可审批。 6、债委会会议纪要、报告、债权人承诺书、湖南和美房地产开发有限公司的请示、报告、怀化市鹤城区人民政府、专案组相关文件，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司非法集资案发生后，集资人与集资参与人就集资债务的处理协商情况及行政机关对该案的相关处理情况。 7、湖南和美房地产开发有限公司、郑桂英、史有年等人在各大银行相关账户的银行流水、湖南和美房地产开发有限公司的财务账册，证明湖南和美房地产开发有限公司、史有年、郑桂英相关银行账户的资金变动情况。 8、湖南和美房地产开发有限公司向华融湘江银行贷款的相关资料，证明2013年11月27日，湖南湘某葛业股份有限公司、华融湘江银行股份有限公司某分行、湖南和美房地产开发有限公司三方签订《委托贷款合同》，约定湖南湘某葛业股份有限公司委托华融湘江银行股份有限公司某分行向湖南和美房地产开发有限公司发放贷款1500万元，贷款期限6个月，贷款利率为月利率18‰。2013年12月3日，华融湘江银行股份有限公司某分行向湖南和美房地产开发有限公司发放贷款1500万元。 9、湖南和美房地产开发有限公司史有年涉非法吸收公众存款案债权申报登记表、借款担保合同、股东会决议、借款协议、银行流水、债权申报登记确认表等相关资料，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年通过借款的方式向集资参与人非法吸收资金的具体情况。 10、湖南和美房地产开发有限公司史有年涉非法吸收公众存款案债权申报登记表、收据、内部定购协议、债权申报登记确认表等相关资料，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年通过收取购房定金的方式向集资参与人非法吸收资金的具体情况。 11、集资参与人吴某东的证言以及其提供的借条，证明2012年，吴某东从朋友处得知湖南和美房地产开发有限公司在迎丰公司对面的锦溪小学旁边开发“山水融和”房地产项目，觉得这个地段好，想买该处房子，于是在得知该公司需要资金后，主动找该公司老板史有年，然后借给了史有年16万元，史有年向吴某东出具了一张借条，写明借款金额16万元，借期一年，年利率30%。吴某东与史有年的借条是一年出具一次，吴某东每次领取了利息后史有年再重新打借条给吴某东，史有年最后一次支付利息是2014年4月，因此史有年最后一次出具的借条是2014年。2014年4月20日，史有年向吴某东出具了一张借条，借款金额16万元，期限一年，年利率30%。 12、集资参与人金某超的证言以及其提供的借条、中国建设银行转账凭条，证明金某超曾给湖南和美房地产开发有限公司做过财务咨询方面的事情，与该公司的老板史有年系朋友关系。2013年10月左右，史有年以湖南和美房地产开发有限公司的“山水融和”项目需要资金为由向金某超借钱，承诺月利息3%。2013年10月15日，金某超通过其的中国建设银行账户向史有年的中国建设银行账户转账83.5万元，同日湖南和美房地产开发有限公司、史有年向金某超出具了一张83.5万元的借条，约定借款期限六个月，月利率3%。 13、集资参与人梁某中的证言以及其提供的借条、银行卡客户交易查询打印件、身份证复印件，证明梁某中通过朋友李中华的介绍借给史有年40万元，史有年于2014年5月7日向梁某中出具一张40万元的借条，约定借款期限一个月，当天梁某中按1.5%利率扣除利息6000元后，实际向史有年转款39.4万元。之后，史有年陆续又支付了梁某中利息1.4万元。 14、集资参与人禹某红的证言以及其提供的借款合同、中国农业银行取款业务回单、身份证复印件，证明2013年9月18日，其通过朋友张某平的介绍借给湖南和美房地产开发有限公司150万元，并约定月利息2.8万元。之后湖南和美房地产开发有限公司陆续支付了禹某红利息19.6万。 15、集资参与人米某发的证言以及其提供的借条、银行转账凭证，证明2014年1月25日，其通过朋友王某龙的介绍借给史有年50万元，约定月利息2.5分。2014年4月22日，史有年支付了米某发利息3.75万元。 16、证人蒋某麟的证言以及其提供的民事调解书，证明2012年左右，蒋某麟通过朋友史某国的介绍借给史有年200万元，约定月利率2.5%。之后，史有年支付了蒋某麟利息40万元。 17、集资参与人张某丁的证言以及其提供的借条、离婚协议书、活期存款明细对账单，证明2013年2月26日，张某丁与其前妻张某香借给史有年30万元，并约定年利率36%。2016年6月24日，张某丁与张某香签订离婚协议书，并约定对史有年30万元债权归张某丁所有。 18、集资参与人杨某英的证言以及其提供的借条、中国建设银行转账凭条、身份证复印件，证明2013年，其听别人说史有年的湖南和美房地产开发有限公司需要投资，于是其主动找到史有年表示想要投资。2013年7月，其借给湖南和美房地产开发有限公司35万元，并约定月息3分。之后，湖南和美房地产开发有限公司还了杨某英5.25万元。 19、集资参与人孟某艳的证言以及其提供的借条，证明孟某艳与史有年系朋友关系。2014年3月3日，孟某艳借给史有年20万元，约定年利率24%。 20、集资参与人郭某其的证言以及其提供的借条、转账凭证，证明2012年11月14日、2013年8月24日，史有年以湖南和美房地产开发有限公司修建楼盘要办理报建手续的名义向郭某其借款共计200万元，约定年利率30%。之后，史有年支付了郭某其利息50多万元。 21、集资参与人刘某勇的证言以及其提供的借条、中国建设银行转账凭条，证明刘某勇分两次借给史有年的湖南和美房地产开发有限公司111万元，第一次是2013年3月14日借款76万元，借条期限为一年，到了2014年3月13日，期限满了后史有年给刘某勇重新打了一张借条，约定年利率30%，第二次是2014年4月20日借款35万元，约定年利率18%。 22、集资参与人杨某的证言以及其提供的借条、银行流水明细，证明杨某给史有年借款的相关情况。 23、集资参与人佘某荣、肖某峰的证言以及其提供的“山水融和”项目股份收购协议、股份协议、入股金收据、借条、借据、工资结算单、民事调解书，证明2009年6月2日，佘某荣、肖某峰、杨某和与湖南和美房地产开发有限公司法定代表人签订股份协议，约定合作开发湖南和美房地产开发公司名下“山水融和”房地产项目。2008年11月6日、2008年12月30日、2009年3月18日、2009年7月17日、2010年4月6日、2010年4月15日、2010年4月17日、2010年7月11日，佘某荣、肖某峰先后缴纳出资款656万元，占“山水融和”项目30%出资份额。后佘某荣、肖某峰退出“山水融和”项目，持有的“山水融和”项目的30%出资份额转让给湖南和美房地产开发有限公司和史有年，转让价款1717万元。2014年5月16日，湖南和美房地产开发有限公司向佘某荣、肖某峰出具了借条，将转让借款转为借款。2013年，史有年以“山水融和”项目需要资金为由向佘某荣、肖某峰借款100万元，后史有年归还了其中30万元，2013年9月30日，史有年向佘某荣出具了一张90万元的借条，其中包含20万元利息。 24、集资参与人彭某、陈某坤的证言以及其提供的借条，证明彭某听其同学李某广说史有年的湖南和美房地产开发有限公司开发的“山水融和”项目需要资金周转，可以去投资，于是彭某和陈某坤于2013年4月8日借了100万元给湖南和美房地产开发有限公司，其中彭某70万元，陈某坤30万元，约定借款期限一年，年利率30%。湖南和美房地产开发有限公司支付了彭某、陈某坤一年利息后，于2014年4月8日重新向陈某坤、彭某出具了一张100万元的借条。 25、集资参与人黄某的证言以及其提供的借条、中国工商银行个人业务凭证，证明2011年11月9日，史有年以湖南和美房地产开发有限公司开发的“山水融和”项目的名义向黄某借款20万元，当天史有年向黄某出具了一张20万元的借条，借条上约定借款期限1年，年利率24%。2014年3月8日，史有年向黄某出具了一张40万元欠条，这40万元其中28.8万元是史有年开办的湖南绿蔓网络科技公司欠黄某的房租，11.2万元是史有年需支付给黄某20万元借款的利息。 26、集资参与人张某戊的证言以及其提供的借条、个人活期明细账查询，证明张某戊共借给史有年300万元，其中2010年10月27日借款100万元，2011年该笔借款期限届满后，史有年应支付张某戊24万元利息，张某戊将24万元利息以及26万元，又借给史有年。2011年11月15日，史有年向张某戊出具了一张150万元的借条，约定年利率24%。2012年1月8日，张某戊又借给史有年50万元，当天史有年向张某戊出具了一张50万元的借条，约定年利率24%。2012年7月31日，张某戊又借给史有年100万元，史有年于2012年8月6日向张某戊出具了一张100万元的借条，约定年利率24%。 27、集资参与人沈某泉的证言以及湖南省新某工贸发展有限公司提供的情况说明、银行电汇凭证、协议等材料，证明沈某泉系湖南省新某工贸发展有限公司监事。2008年6月10日，湖南省新某工贸发展有限公司借给湖南长沙湘某大楼350万元，其中300万元借款是汇给了湖南和美房地产开发有限公司。2011年8月31日，湖南长沙湘某大楼、湖南省新某工贸发展有限公司、湖南和美房地产开发有限公司三方签订协议，将湖南长沙湘某大楼2008年6月10日向湖南省新某工贸发展有限公司的借款300万元转给湖南和美房地产开发有限公司。 28、集资参与人贺某梅的证言以及其提供的借条，证明2012年，贺某梅借给史有年20万元，当天史有年向贺某梅出具一张20万元的借条，借条上约定借款期限一年，年利率36%。贺某梅是听其丈夫说史有年有项目需要资金，找他借钱，并承诺3分月息，因此其才借钱给史有年。 29、集资参与人王某南的证言以及其提供的入股协议书、民事调解书、执行裁定书、银行流水明细，证明2009年5月1日，王某南与史有年签订《入股协议书》，约定王某南入股湖南和美房地产开发有限公司位于湖天北路原特二小地块的房地产开发项目，王某南同意将双方合作建设的洪江市黔城汽车站利润分红115万元转为该项目股本金，占项目总股本的6.75%。2015年6月1日，王某南就其与湖南和美房地产开发有限公司、史有年合伙协议纠纷向本院提起民事诉讼，后王某南与湖南和美房地产开发有限公司、史有年达成调解协议，约定由史有年于2015年10月1日前偿还王某南借款310万元。 30、集资参与人李某冰的证言以及其提供的借条、民事调解书，证明李某冰分别于2011年2月28日、2011年7月15日、2011年8月1日向史有年账户转账30万元、30万元、40万元，共计100万元投资用于湖南和美房地产开发有限公司开发建设的“山水融和”房地产项目，占该项目5%的股份。后“山水融和”项目资金出现问题，李某冰与史有年协商，将李某冰100万元投资款转为借款，按月息2分计算至2014年8月1日止，本息合计为200万元。 31、集资参与人邓某梅的证言以及其提供的借条，证明2009年以来，史有年以湖南和美房地产开发有限公司的“山水融和”项目需要资金为由找邓某梅借钱，并承诺年利率30%。之后，邓某梅陆续借给史有年300万元，2013年3月3日史有年向邓某梅出具了一张300万元的借条，借条上约定年利率30%。期间，史有年共支付邓某梅三次利息共计102万元。 32、集资参与人王某荣的证言以及其提供的借条，证明王某荣听弟弟王某南说史有年的“山水融和”项目需要资金，如果借钱给史有年，史有年会支付2%的月息。后王某荣于2008年上半年陆续借给史有年30万元。2014年3月20日，史有年连本带利向王某荣出具了一张88万元的借条。 33、集资参与人王某斌的证言以及其提供的民事调解书、借款合同、借条、中国建设银行转账凭条、借款补充协议，证明2013年左右，史有年以其开发的“山水融和”项目需要资金为由找王某斌借钱。2013年6月8日，史有年与王某斌签订借款合同，约定史有年向王某斌借款150万元，借款期限3个月，月利率2%，当天王某斌通过银行转账等方式将150万元借给史有年，其中75万元是易某寿转给王某斌的，同时史有年向王某斌、易某寿出具了一张150万元的借条。2013年9月17日，史有年与王某斌、王某虹签订借款合同，约定史有年向王某斌、王某虹借款150万元，借款期限3个月，月利率2%，后王某斌通过银行转账等方式将150万元借给史有年，同时史有年向王某斌、王某虹出具了一张150万元的借条。 34、集资参与人史某国的证言以及其提供的民事调解书，证明2010年10月至2012年12月30日，史有年先后多次以“山水融和”项目的名义向史某国借款257万元。后因史有年未及时偿还借款，史某国于2014年5月29日向本院提起民事诉讼，后于2014年6月3日与史某国达成调解协议，约定史有年于2014年8月31日前偿还史某国借款300万元。 35、集资参与人蒲某良的证言以及其提供的委托书、借条，证明蒲某良受杨某婕的委托处理杨某婕借钱给史有年的湖南和美房地产开发有限公司的“山水融和”项目一事。杨某婕于2014年1月4日借给湖南和美房地产开发有限公司300万元，湖南和美房地产开发有限公司向杨某婕出具了一张300万元的借条，借条上约定借款期限3个月。 36、集资参与人郭某全的证言以及其提供的借条、中国建设银行转账凭条，证明2014年3月10日左右，史有年以其有项目需要资金周转为由向郭某全借钱，并承诺给郭某全7分利息。2014年3月12日，郭某全通过银行转账的方式将186万元借款转至史有年的湖南和美房地产开发有限公司的银行账户，同日湖南和美房地产开发有限公司向郭某全出具了一张200万元的借条。 37、集资参与人高某的证言以及其提供的借条、民事调解书，证明高某通过夏某的介绍于2012年10月2日借给史有年100万元，当天湖南和美房地产有限公司、史有年向高某出具了100万元的借条，借条上约定借款期限1个月。后因湖南和美房地产开发有限公司、史有年未及时偿还借款，高某与李某峰、杨某兰、郭某全四人于2014年6月19日向怀化市中级人民法院提起民事诉讼，要求湖南和美房地产开发有限公司、史有年、郑桂英偿还借款，后双方达成调解协议约定由湖南和美房地产开发有限公司、史有年偿还李某峰、杨某兰、郭某全、高某借款750万元。 38、集资参与人杨某萍的自述材料以及其提供的委托书、借条、身份证复印件，证明湖南和美房地产开发有限公司、史有年于2010年6月10日向李某广出具了一张400万元的借条，约定借款期限9个月，月利息3分。2014年11月12日，李某广委托杨某萍处理其与湖南和美房地产开发有限公司、史有年之间400万元债务。 39、集资参与人张某群的证言，证明张某群通过史某国的介绍，于2013年12月借给史有年200万元。 40、集资参与人李某峰的证言，证明2000年左右，李某峰在购买交通局的家属房时认识了史有年。2014年3月，史有年以湖南和美房地产开发有限公司开发“山水融和”项目需要资金为由向李某峰借款300万元，承诺月息4分，李某峰于2014年3月24日将300万元转至湖南和美房地产开发有限公司的银行账户。之后，史有年支付了李某峰24万元利息，但一直未还本金。2014年左右，李某峰和杨某兰就二人与湖南和美房地产开发有限公司、史有年之间的借款向怀化市中级人民法院提起了民事诉讼，当时怀化市中级人民法院还受理了郭某全、高某对湖南和美房地产开发有限公司、史有年提起的民事诉讼，之后怀化市中级人民法院对李某峰、杨某兰、郭某全、高某的案子一并审理，后四人与史有年达成调解协议，约定史有年共同偿还李某峰、杨某兰、郭某全、高某750万元借款。 41、集资参与人高某琳的证言，证明2013年12月，高某琳通过史某国借给史有年50万元，约定月息5分。史有年支付高某琳12.5万元利息。后史有年无力偿还高某琳的借款，将一台奥迪Q7轿车抵押给高某琳。高某琳将该车以52万元卖掉了，其中22万元左右用于了偿还该车的贷款，剩下30万元在高某琳处。 42、集资参与人刘某华的证言，证明刘某华与史有年2012年左右认识，二人都是株洲商会会员。2013年左右，史有年向刘某华介绍了他正在做的项目，并提出希望刘某华成立一家公司，提供融资服务。之后刘某华成立了怀化市紫某投资管理有限公司，并从2013年陆续有借给湖南和美房地产开发有限公司、史有年303万元，月利率2%-3.6%不等，每次借款都签订了借款合同。史有年支付两次利息，一次约9万元，另一次约10万元。 43、集资参与人杨某和的证言，证明杨某和在湘运房地产开发有限公司工作时认识了史有年。2008年，史有年以“山水融和”项目需要资金为由，邀杨某和入股。后杨某和出资300万元与佘某荣、肖某峰入股史有年的“山水融和”项目。后因“山水融和”项目未能如期开发，且在2013年底，杨某和、佘某荣、肖某峰发现史有年以“山水融和”项目的名义在社会上大额融资，于是提出退股。2014年5月16日，杨某和、佘某荣、肖某峰与史有年签订《股份收购协议》，约定史有年收购了杨某和、佘某荣、肖某峰三个人股份。2014年5月，杨某和向怀化市中级人民法院提起民事诉讼，后法院调解结案，调解结果是湖南和美房地产开发有限公司、史有年共同支付杨某和损失565万元。 44、集资参与人万某的证言，证明万某与史有年系朋友关系。2014年1月，史有年以其的湖南和美房地产开发有限公司开发的“山水融和”项目资金周转困难为由向万某借款。后万某通过银行转账方式借给史有年50万元，并约定月息3分。史有年还没有将50万元还给万某，支付一笔4.5万元利息。 45、集资参与人唐某兰的证言，证明唐某兰通过姐姐唐某军的介绍，分两次共借款给史有年的湖南和美房地产开发有限公司160万元。第一次是2013年2月，唐某兰通过廖某栋的银行账户转了100万元到郑桂英的银行账户；第二次是2013年6月，唐某兰先通过唐某军给了史有年6万元现金，后又通过唐某军先将54万元转给廖某栋，再通过廖某栋的银行账户转到湖南和美房地产开发有限公司的银行账户。 46、集资参与人谭某的证言以及其提供的借条、中国建设银行转账凭条、丁某平出具的《湖南和美房地产开发有限公司史有年借款说明》，证明2014年4月初，史有年以湖南和美房地产开发有限公司开发的“山水融和”项目办理土地使用证的名义向谭某借款。2014年4月28日，谭某和丁某平一起借给史有年50万元，其中谭某30万元，丁某平20万元，并约定年利率30%。 47、集资参与人龙某的证言以及其提供的借条、个人活期明细账查询、中国建设银行转账凭条、身份证复印件，证明龙某与史有年系朋友关系。2013年3月13日，龙某借给史有年100万元。2013年5月7日，龙某借给史有年200万元。 48、集资参与人万某辉、唐某阳、汪某、李某霞、王某、金某平、杨某飞、蒋某春、杨某玲的证言，证明上述人员通过湖南和美房地产开发有限公司的“山水融和”项目的宣传后，签订《内部订购协议》，以交5万元抵7万元的方式，在该项目订购房屋的具体过程。 49、集资参与人杨某宇的证言及相关借条、银行流水、身份证复印件等资料，证明集资参与人杨某宇向湖南和美房地产开发有限公司贷款1468万元的具体过程。 50、被告人史有年的供述和辩解，证明2008年6月至2014年6月期间，史有年以湖南和美房地产开发有限公司开发“山水融和”房地产项目需要资金为由向外融资约1.28亿元。融资对象有：第一，拟购房户78人，每人交了5万元购买定金，合计390万元；第二，亲戚朋友共38人，共借款9000多万元；第三，四家公司借款2000多万元;被告人史有年向集资参与人支付利息、退还本金情况。 51、（2020）湘1202刑初188号刑事裁定书，证明本院查封被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年盛世盈丰项目*号楼18户1965.41平方米商业服务房和其他用途房及90户10344.67平方米住宅楼的情况。 52、怀化市公安局鹤城分局怀鹤公（经侦）封字[2019]0048号查封决定书、怀鹤公（经侦）封通字[2019]0062号协助查封通知书、房屋产权情况，证明公安机关于2019年9月20日续查封史有年所有的位于怀化市湖天开发区花溪路10*号、10*号、10*号、1*5号的四套房产。 53、怀化市公安局鹤城分局怀鹤公（经侦）封字[2019]0047号查封决定书、怀鹤公（经侦）封通字[2019]0061号协助查封通知书，证明公安机关于2019年9月20日续查封湖南和美房地产开发有限公司股份所有权、湖南绿蔓某有限责任公司股份所有权、湖南绿蔓某科技有限公司股份所有权、湖南侗家某餐饮管理有限公司股份所有权。 54、怀化市公安局鹤城分局怀鹤公（经侦）封通字[2019]0065号协助查封通知书，证明公安机关于2019年10月23日查封了湖南绿蔓某业有限责任公司。 55、怀化市公安局鹤城分局怀鹤公（经侦）封通字[2019]0064号协助查封通知书、房产证复印件、国有土地使用权复印件，证明公安机关于2019年10月23日查封湖南绿蔓某业有限责任公司所有的位于某县某乡杨树林的五套房产；查封湖南绿蔓某业有限责任公司靖国用（2012）第***号国有土地使用权。 56、恒信弘正会计事务所有限责任公司怀化分所恒弘怀司鉴字[2020]第420号司法会计鉴定意见书、恒弘怀司鉴字[2020]第455号司法补充鉴定意见书，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年吸资借款的具体情况。 57、刑事谅解书，证明被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年取得大部分集资参与人的谅解，湖南和美房地产开发有限公司债权人委员会及大部分集资参与人均建议人民法院对被告人史有年适用缓刑。 58、（2020）怀鹤矫调字第42号调查评估意见书，证明怀化市鹤城区社区矫正工作局调查后认为对被告人史有年适用社区矫正社会危险性和对所居住社区的不良影响较小。 本院认为，被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年扰乱金融秩序，以借款、投资入股后又转借款、收取购房定金等方式非法吸收公众存款，被告单位湖南和美房地产开发有限公司非法吸收公众存款6980万元，被告人史有年个人单独吸收公众存款2957.4万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人史有年系被告单位湖南和美房地产开发有限公司非法吸收公众存款直接负责的主管人员，应当对被告单位湖南和美房地产开发有限公司所犯的非法吸收公众存款罪承担刑事责任，故被告人史有年非法吸收公众存款的数额总计为9937.4万元。被告人史有年在案发后经公安机关通知后主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人史有年承认指控的事实，自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人史有年非法吸收公众存款的数额虽然巨大，但其吸收的资金均用于生产经营，且该项目目前已经基本盘活，被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年自愿以开发建成的商品房作抵押退还集资参与人的集资款，其犯罪行为造成的社会影响较小，社会危害性不大，若将被告人史有年收押，不利于该项目的后期开发、保护集资参与人的利益和维护社会稳定，且被告人史有年认罪态度较好，有悔罪表现，可以对其适用缓刑。缓刑考验期间，依法实行社区矫正。被告单位湖南和美房地产开发有限公司、被告人史有年占有的集资款，应当退还给各集资参与人。 关于被告单位湖南和美房地产开发有限公司向湖南湘某葛业有限公司借款1500万元是否属于非法吸收公众存款的问题。经查，被告单位湖南和美房地产开发有限公司从2008年6月开始，以该公司开发湖天北路“山水融和”项目需要资金为由，通过“口口相传”方式，以高额利息为诱饵向社会不特定对象进行借款，2013年11月27日，湖南湘某葛业有限公司与华融湘江银行、湖南和美房地产开发有限公司签订委托贷款协议，由湖南湘某葛业有限公司委托华融湘江银行给湖南和美房地产开发有限公司贷款1500万元用于资金流动，月息1.8%，华融湘江银行不承担任何形式的贷款风险，并于2013年12月3日将贷款发放到位。后因湖南和美房地产开发有限公司未按期还款，湖南湘某葛业股份有限公司于2014年7月8日以民间借贷纠纷向怀化市中级人民法院提起民事诉讼，怀化市中级人民法院于2014年9月22日作出一审判决，判令湖南和美房地产开发有限公司偿还湖南湘某葛业有限公司借款本金1500万元及相关利息，并以湖南和美房地产开发有限公司名下怀国用[2011]第出***号土地使用权处置价款优先受偿。该笔借款发生的时间为被告单位非法吸收公众存款的案发期间，被告单位湖南和美房地产开发有限公司与湖南湘某葛业股份有限公司之间无隶属、子母公司等特定关系，湖南湘某葛业有限公司根据被告单位的宣传，为赚取利息回报，给被告单位借款1500万元的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故该笔借款应当认定为非法吸收公众存款。 关于起诉认定集资参与人湖南省新某工贸发展有限公司退还的集资款为198万元的问题。经查，起诉认定的被告单位湖南和美房地产开发有限公司退还集资参与人湖南省新某工贸发展有限公司198万元，包括被告单位向余某退还的72万元，但未提供余某与湖南省新某工贸发展有限公司关联性的证据，故认定该笔款项为被告单位退还集资参与人湖南省新某工贸发展有限公司集资款的证据不足，应不予支持，退还集资参与人湖南省新某工贸发展有限公司的集资款确认为126万元。关于被告单位湖南和美房地产开发有限公司与余某之间72万元的法律关系，由被告单位通过民事途径另行解决。 关于起诉认定集资参与人禹某红退还的集资款为59.4万元的问题。经查，起诉认定被告单位湖南和美房地产开发有限公司向集资参与人贷款150万元，支付利息59.4万元。2020年10月19日，湖南和美房地产开发有限公司债权委员会和被告人史有年重新确认，湖南和美房地产开发有限公司退还的给禹某红的利息为34.65万元，核减利息24.75万元，公诉人及辩护人当庭对核减的金额没异议，应予以确认，集资参与人禹某红退还的利息确认为34.65万元。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告单位湖南和美房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元； （罚金在本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人史有年犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三十万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在刑事判决生效后，被告人史有年持刑事判决书五日内到湖南省怀化市鹤城区社区矫正工作局报到，接受社区矫正。罚金在本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、责令被告单位湖南和美房地产开发有限公司及被告人史有年退还集资参与人未退还的集资款(详见附表一、二、三)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 刘 应 审判员 尹莹洁 审判员 滕 莉 二〇二〇年十一月九日 书记员 尹 倩 附：《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。