湖南省娄底市娄星区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1302刑初542号 公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。 被告人李志康，男，1992年8月16日出生于湖南省涟源市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地湖南省涟源市，租住在娄底市。因涉嫌犯盗窃罪，2020年4月22日被娄底市公安局钢城分局刑事拘留，同年5月29日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，当日由娄底市公安局钢城分局执行。现羁押于娄底市看守所。 辩护人谭志仁,湖南真理律师事务所律师。 湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检刑事检刑诉[2020]447号起诉书指控被告人李志康犯盗窃罪、妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年9月28日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员彭扬出庭支持公诉，被告人李志康及其辩护人谭志仁均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：自2019年7、8月份左右开始，被告人李志康因在网上赌博输光了钱，便萌生了盗窃他人车内财物的想法，之后其对娄底娄星区、涟钢城区内他人停放在路边的车辆内的财物实施盗窃。2019年11月30日凌晨，李志康在娄底市娄星区××小区××栋附近的垃圾站旁，从被害人张某停放在此处牌照为湘ＫＯ××××的小车内盗窃了现金415元、一台手机、一张身份证、以及卡号6227××××8840的建设银行卡，尔后李志康利用张某的手机、身份证、银行卡以及张某手机上的翼支付（绑定的农业银行卡卡号为6228××××8218、银联云闪付、微信支付、支付宝支付、苏宁金融等ＡＰＰ,将张某银行卡及微信内的钱总计4万余元转走，上述财物被李志康用于网络赌博。 2020年4月21日晚，公安民警将被告人李志康抓获归案，后从李志康租住的娄底市以及娄星区工业招待所407房内，查获各类酒若干瓶、张某等人的身份证及社保卡、港澳通行证13个、手表30余块、手机3台等物品、以及非其本人所有的银行卡106张，李志康供述上述物品均为其盗窃所得。 该院认为，被告人李志康以非法占有为目的，盗窃公私财物，数额较大；还非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李志康犯数罪，还应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。被告人李志康如实供述了上述犯罪事实，认定其具有坦白情节，还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，建议判处被告人李志康盗窃罪有期徒刑二年六个月，并处罚金，妨害信用卡管理罪判处有期徒刑四年六个月，并处罚金，合并判处有期徒刑六年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人李志康对公诉机关指控的罪名不持异议，其认罪、悔罪。 被告人李志康的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，但辩称：1.被告人李志康具有坦白情节，且是彻底完全的坦白，在第一份讯问笔录中就已经对全部犯罪事实主动供述；2.被告人李志康虽然进行了盗窃，但是手段较其他盗窃有区别，他没有实施砸车盗窃，只是碰巧遇到可以拉开的车门才顺手进行了盗窃，其手段是比较轻微的，对于汽车也没有构成损害；3.关于银行卡，经管在起诉书中有106张银行卡，但是仅仅属于银行所认为的信用卡是39张，其余都是借记卡，不能进行透支的。借记卡不应应用到信用卡上，其所造成的社会危害是有区别的，在量刑时予以酌情考虑；4.被告人因为法律认知低，不知道持有银行卡是犯罪，当时没有签署认罪认罚具结书是因为当时有点蒙，但是当庭表示了认罪认罚；5.被告人此前无任何犯罪记录，系初犯，所导致的犯罪后果不是很重，且是因为网络赌博引发的犯罪，请求法庭给予被告人一个重新做人的机会，予以从宽、从轻处罚，在三年以下有期徒刑量刑。 经审理查明:自2019年7、8月份左右开始，被告人李志康因在网上赌博输光了钱，便萌生了盗窃他人车内财物的想法，之后其对娄底娄星区、涟钢城区内他人停放在路边的车辆内的财物实施盗窃。2019年11月30日凌晨，李志康在娄底市娄星区××小区××栋附近的垃圾站旁，从被害人张某停放在此处牌照为湘ＫＯ××××的小车内盗窃了现金415元、一台手机、一张身份证、以及卡号6227××××8840的建设银行卡，尔后李志康利用张某的手机、身份证、银行卡以及张某手机上的翼支付（绑定的农业银行卡卡号为6228××××8218、银联云闪付、微信支付、支付宝支付、苏宁金融等ＡＰＰ,将张某银行卡及微信内的钱总计4万余元转走，上述财物被李志康用于网络赌博。 2020年4月21日晚，公安民警将被告人李志康抓获归案，后从李志康租住的娄底市以及娄星区工业招待所407房内，查获各类酒若干瓶、张某等人的身份证及社保卡、港澳通行证13个、手表30余块、手机3台等物品、以及非其本人所有的银行卡106张，李志康供述上述物品均为其盗窃所得。 上述事实，被告人李志康在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的户籍资料、抓获经过、扣押决定书及扣押清单、银行卡开户资料、银行卡、微信、支付宝、云闪账号、苏宁账户交易记录等书证、辨认、提取笔录、证人王某、李某、郭某、杨某等人的证言、被害人张某等人的陈述、被告人李志康的供述与辩解等相关证据在案佐证，足以认定。 本院认为，被告人李志康以非法占有为目的，盗窃他人财物和信用卡并使用，数额较大；还非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为分别构成盗窃罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李志康系一人犯数罪，依法数罪并罚。被告人李志康具有坦白情节，依法从轻处罚，当庭自愿认罪认罚，依法从宽处理。公安机关扣押在案的手表、银行卡等涉案物品（以公安机关扣押决定书及扣押清单内容为准），依法予以没收，由扣押机关依法处置。 被告人李志康的辩护人辩称本案信用卡应是39张，借记卡不能透支，不应算入信用卡，应在三年以下幅度内量刑的辩护意见。经查，根据全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释：“刑法规定的‘信用卡’，是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡”。所以借记卡属于信用卡。同时，本案被告人李志康非法持有银行卡共计106张，有被告人李志康的供述和辩解、提取笔录、扣押决定书、扣押涉案物品清单等证据予以佐证。故对于辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。被告人李志康的辩护人辩称被告人李志康具有坦白情节，当庭自愿认罪认罚的辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。 据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十二条、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李志康犯盗窃罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元；被告人李志康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年4月22日起至2025年4月21日止。） 二、追缴被告人李志康违法所得人民币40000元，退赔给被害人张某。 三、公安机关在被告人李志康处扣押的手表、银行卡等物品（以公安机关扣押决定书及扣押清单内容为准），依法予以没收，由扣押机关依法处置。 上述罚金在本判决生效后一个月之内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱卫军 人民陪审员  邓清贞 人民陪审员  杨 琦 二〇二〇年十一月十日 法官助理严彩霞 书记员张姣红 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。