浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初826号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人张凌，女，1995年10月8日出生于浙江省诸暨市，汉族，大专文化，无业，住浙江省诸暨市。因本案于2019年12月25日被诸暨市公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴建东，浙江永腾律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）2185号起诉书指控被告人张凌犯集资诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年11月5日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗出庭支持公诉。被告人张凌及其辩护人吴建东到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2019年2月至12月期间，被告人张凌以经营淘宝运营公司需要资金周转为由，以月息2分至2角不等的高息，向王某2、沈某、楼某1等20余名被害人非法集资共计人民币540余万元，已还本付息90余万元，造成实际损失人民币440余万元，基本用于赌博及其个人日常生活消费。 2019年3月至10月，被告人张凌以经营刷单公司资金周转需要为由，向杨恒借款157200元，未归还本金，实际损失157200元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人张凌以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。提请本院对被告人张凌依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。被告人张凌自愿认罪认罚，公诉机关建议判处有期徒刑十年六个月至十一年六个月，并处罚金。 被告人张凌对公诉机关指控的集资诈骗罪名及基本事实无异议，自愿认罪认罚,但认为其向被害人张某1、王某1、蔡某1借款实际金额应少于认定的金额。 辩护人吴建东对指控的集资诈骗罪罪名不持异议，提出如下辩护意见：1.被告人张凌对于向被害人张某1、王某1、蔡某1借款金额的辩解存在一定合理性，希望法庭予以考虑；2.被告人张凌归案后能如实供述，应认定为坦白；2.被告人张凌有较好的悔罪表现，已深刻认识自己的错误，系限于自身条件而无法退赔；3.被告人张凌系初犯、无违法犯罪前科。综上，请求法庭在量刑意见幅度范围内就低量刑。 经审理查明： 2019年2月至12月期间，被告人张凌虚构经营淘宝运营公司需要资金周转为由，以月息2分至2角不等的高回报率为诱饵，向王某2、沈某、楼某1等20余名被害人非法集资共计人民币540余万元，已还本付息90余万元，造成实际损失人民币440余万元，基本用于“乐赢”网络赌博平台赌博及其个人日常生活消费。具体如下： 1.2019年2月至10月，被告人张凌以每万元月息三、四百元，向张某1借款共计400000余元，未还本付息，实际损失400000余元。 2.2019年2月至10月，被告人张凌以每五万元月息三千元，向俞某借款共计200000元，已还本付息31000余元，实际损失169000余元。 3.2019年2月至10月，被告人张凌以每万元月息四百元，向楼某2借款共计268620元，已还本付息169100元，实际损失99520元。 4.2019年2月至10月，被告人张凌以每万元月息四百元，向王某3借款共计400000元，已支付本息272200元，实际损失127800元。 5.2019年2月至10月，被告人张凌以每万元月息三、四百元，向王某4借款共计400000元左右，已付利息20000元左右，实际损失380000元左右。 6.2019年3月至8月，被告人张凌以每万元月息三、四百元，向陈某1借款共计90000元，已支付利息10000元左右，实际损失80000元左右。 7.2019年3月至10月，被告人张凌以每十五万元日息三百元，向王某1借款454400元，已支付利息1万元左右，实际损失444400元。 8.2019年3月至10月，被告人张凌以每万元月息五百元，向王某2借款346000元，未归还本金，已支付利息12499.65元，实际损失333500.35元。 9.2019年4月至10月，被告人张凌以每万元月息四百元，向张某2借款共计304000元，已还本付息223080元，实际损失80920元。 10.2019年5月至10月，被告人张凌以每五万元月息三千元，向蔡某2借款共计220000元，已还本付息26400元，实际损失193600元。 11.2019年5月至10月，被告人张凌以每五万元月息三千元，向傅某借款共计400000元左右，已付利息3000元，实际损失397000元左右。 12.2019年5月至9月，被告人张凌以每万元月息一千元，向李某借款21500元，已还本付息10400元，实际损失11100元。 13.2019年6月至9月，被告人张凌以每五万元每月分红三千元，向曹某借款共计550400元，已付利息20000余元，实际损失530400余元。 14.2019年7、8月，被告人张凌向蔡某1有息借款共计143200元，未还本付息，实际损失143200元。 15.2019年8月开始，被告人张凌先后以每五万元钱月息三千元、每十万元钱周息三千元不等，向沈某借款30万元，已还本付息90000元左右，造成实际损失210000元左右。 16.2019年9月至10月，被告人张凌向陈某2有息借款200000元，已还本付息39100元，实际损失160900元。 17.2019年9月至10月，被告人张凌向张某3有息借款共计33000元，未支付本息，实际损失33000元。 18.2019年9月，被告人张凌以每十万元月息二千元、每万元月息二千元，向尉琪镭借款110000元，已支付利息5000元，实际损失105000元。 19.2019年9月25日，被告人张凌以三万元周息一千元，向虞某借款30000元，未支付本息，实际损失30000元。 20.2019年9月27日至10月，被告人张凌以每五万元每两周利息一千两百元，向楼某1借款89000元，已支付利息600元，实际损失88400元。 21.2019年10月3日，被告人张凌以每万元月息一千元，向陈某3借款10000元，未支付本息，实际损失10000元。 22.2019年10月4日，被告人张凌以一个月支付一万元利息，向陈某4借款共计120000元，未支付本息，实际损失120000元。 23.2019年10月，被告人张凌以每万元月息四、五百元、每八万元周息五千元不等，向金某借款180000元，未支付本息，实际损失180000元。 24.2019年11月至12月，被告人张凌向胡某有息借款133352.55元，未支付本息，实际损失133352.55元。 另查明，2019年12月22日被告人张凌被蚌埠铁路公安处滁州派出所抓获，同月25日诸暨市公安局向其宣布刑事拘留。被告人张凌名下除车牌号为浙ＤＥ××××奥迪牌小型汽车一辆外，暂无其他财产。案发后，公安机关从被告人张凌处扣押了金色手表一只、金色戒指三只、红绳手链一串、金色手链二串、金色耳钉一对、ＯＰＰＯＲ15手机一只、ｉＰｈｏｎｅＳｍａｘ手机一只。 上述事实，由公诉机关提交的被告人张凌的供述和辩解，被害人王某2、沈某、楼某1、金某、王某3、陈某1、张某1、俞某、楼某2、王某4、王某1、张某2、蔡某2、傅某、李某、曹某、蔡某1、陈某2、张某3、尉琪镭、虞某、陈某3、陈某4、胡某等的陈述，抓获经过，扣押决定书，协助查询财产通知书，调取证据通知书，调取证据清单，不动产登记查询证明，机动车查询信息，接受证据材料清单，微信截图，银行账户交易明细，支付宝转账截图，户籍证明，电子证物检查工作记录，辨认笔录及照片，支付宝账户数据，手机数据等证据予以证实，本院予以确认。 关于被告人张凌及辩护人吴建东提出的关于被害人张某1、王某1、蔡某1的集资诈骗金额认定的问题。经查，被告人张凌系张某1堂妹，双方通过微信、支付宝、银行等方式有多笔钱款往来，且被告人张凌未出具借条，被告人供述借款40万元多，被害人张某1称述损失为47.1万元，故借款金额就低按照被告人张凌的供述40万元予以认定。至于向王某1借款的6万元、6.5万元借条系同一笔借款的辩解以及已全额归还蔡某1借款的辩解，与查明的事实不符，本院不予认可。 本院认为，被告人张凌以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人在归案后能如实供述自己的罪行，有坦白情节，又自愿认罪认罚，本院依法予以从轻从宽处罚。公诉机关所提的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人的辩护意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张凌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月二十二日起至二〇三〇年十二月二十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、扣押在案的手表、戒指、手链、耳钉、手机等由扣押机关依法处理； 三、责令被告人张凌继续退赔各被害人（见附页一清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小涛 人民陪审员  张水明 人民陪审员  章可萍 二〇二〇年十一月十九日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  赵学旦 附页一 序号 被害人 退赔金额（元） 1 张某1 400000 2 俞某 169000 3 楼某2 99520 4 王某3 127800 5 王某4 380000 6 陈某1 80000 7 王某1 444400 8 王某2 333500.35 9 张某2 80920 10 蔡某2 193600 11 傅某 397000 12 李某 11100 13 曹某 530400 14 蔡某1 143200 15 沈某 210000 16 陈某2 160900 17 张某3 33000 18 尉琪镭 105000 19 虞某 30000 20 楼某1 88400 21 陈某3 10000 22 陈某4 120000 23 金某 180000 24 胡某 133352.55 附页二 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。