重庆市渝北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）渝0112刑初1197号 公诉机关重庆市渝北区人民检察院。 被告人刘红，女，1984年7月23日出生于重庆市武隆区，汉族，大学专科文化，房产中介公司员工，住重庆市江**。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月27日被重庆市公安局渝北区分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于重庆市渝北区看守所。 辩护人唐云文，重庆远博律师事务所律师。 重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉﹝2020﹞Z1179号起诉书指控被告人刘红犯合同诈骗罪、买卖国家机关证件罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关重庆市渝北区人民检察院指派检察官喻彦霖出庭支持公诉，被告人刘红及其辩护人唐云文到庭参加了诉讼。现已审理终结。 重庆市渝北区人民检察院指控：2015年，房产中介被告人刘红接受楚某委托居间介绍购买房屋，后刘红向楚某推荐了周某所有的位于重庆市渝北区长福路的房屋。经双方约定，楚某以64万元的价格购买上述房屋，同时委托刘红办理房屋过户手续。2016年1月，楚某向刘红转账53万元购房款用于归还银行按揭贷款，以便解除房屋抵押权、取出房产证、办理房屋过户手续。刘红收到上述款项后挪作他用，未按约定归还按揭贷款。2016年3月，楚某向刘红转账11万元购房尾款。此后，刘红与周某进行结算，将除银行按揭贷款、税费外周某应得的房款支付给周某。与此同时，刘红将房屋钥匙等物品交付楚某，楚某装修房屋并实际入住。因楚某催促办理产权过户，刘红通知楚某、周某前往渝北区不动产权属交易中心填写资料，制造办理过户的假象。此后，刘红通过他人购买了一本伪造的不动产权证书交给楚某，以骗取其信任。2018年底，因急需资金周转，刘红预谋使用楚某未过户的房产办理抵押贷款获取资金。此后，刘红向他人借款归还了该房屋的银行抵押贷款并取出产权证，同时向登记产权人周某谎称房屋需要通过贷款继续办理过户，由周某、刘红二人作为借款人向他人抵押贷款90万元并办理抵押权登记，刘红将部分款项归还了前述借款。2019年5月，刘红再次借款90万元归还前述抵押贷款的90万元。数日后，刘红又一次使用该产权证，通过周某向被害单位重庆某某小额贷款有限公司(以下简称“某某公司”)申请办理抵押贷款。某某公司前往抵押房屋现场查看、拍照过程中，刘红向楚某谎称带客户看同一户型房屋，楚某信以为真，在现场评估过程中没有提出任何质疑，同时也骗取了某某公司现场评估人员信任，从而顺利通过审查获得贷款95万元，刘红将其中的90余万元归还了前述90万元借款。因刘红未按期归还某某公司贷款，某某公司到房屋现场进行催收，楚某、某某公司此时才发现该房屋存在权属争议。经重庆市公安局物证鉴定中心鉴定，刘红交给楚某的房产证系伪造。 2019年8月，被告人刘红接受被害人罗某委托，使用罗某位于重庆市北碚区蔡家岗街道的房屋为罗某办理抵押贷款。2019年9月，刘红通过王某贷款32.5万元，向罗某谎称可用该笔款项归还银行按揭贷款。罗某信以为真，将收到的32.5万元贷款中的30.075万元转至刘红账户，但刘红未按约定归还银行贷款，而将该款项据为己有。此后，刘红在罗某不知情的情况下，意图将罗某的房屋以105万元的价格出售给候某，并以签订贷款合同等材料为由，骗取罗某在房屋买卖合同上签字。根据合同约定，候某将首期30万元购房款转至罗某账户，刘红又以此为由，虚构该款项系制造银行交易流水的事实，骗取罗某将其中的20万元转入刘红指定的李某银行账户用于归还外债，将剩余的10万元转入刘红个人账户据为己有。因未能从罗某处获得房产，候某将罗某起诉至法院，罗某此时才发现房屋被卖并报案。罗某现与候某达成民事调解协议，按照房屋买卖合同约定的105万元价格出售给候某。 2018年11月，被告人刘红接受被害人唐某委托居间介绍购买房屋。同月15日，在涉案法拍房重庆市渝北区双龙湖街道兰馨大道的房屋已于11月9日通过阿里拍卖网被他人以98万余元成交的情况下，刘红向唐某谎称可以60万元(含税、费)的价格购买该房屋。唐某信以为真，于当日向刘红银行账户转账60万元，刘红随即将款项用于归还外债。2019年，因唐某催促办理过户，刘红通过他人购买了一本伪造的不动产权证书交给唐某，并向唐某谎称可以将其购买的房屋出租收取租金，同时伪造了一份房屋租赁合同骗取唐某信任。此后，刘红逐月支付唐某房屋租金共计9800元直至案发。经重庆市公安局物证鉴定中心鉴定，刘红交给唐某的不动产权证书系伪造。 2019年7月，被告人刘红居间介绍被害人陈某从重庆某某建筑工程有限公司(以下简称“某某建筑公司”)购买该公司位于重庆市北碚区蔡家岗的工程抵款房，三方约定房屋成交价29万元，刘红所在的房产中介公司收取5000元中介费，陈某交付2万元定金给某某建筑公司，剩余房款由陈某于2019年9月5日到开发商处办理完网签手续当日支付给某某建筑公司。7月20日，刘红为归还外债，收取了陈某支付的10万元购房款，将其中2万元用于支付购房定金，剩余款项据为己有；9月4日，刘红虚构提前接房的事实，伪造某某建筑公司相关经办人杨某的签名，与陈某签订了房屋买卖合同，骗取陈某向刘红指定的银行账户转账20.5万元。 2020年7月2日，被告人刘红经公安机关电话通知主动到案，后如实供述了上述事实。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关举示了相应证据。据此，公诉机关认为，被告人刘红以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；刘红购买伪造的不动产权证书2本，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款，应当以买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人刘红犯罪后自首，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的量刑情节。被告人刘红一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。刘红当庭认罪，愿意接受处罚，可以认定为认罪认罚。提请本院依法判处。 被告人刘红对指控事实、罪名均无异议，在庭审中表示愿意认罪认罚。辩护人对指控的罪名无异议，提出刘红具有自首、认罪认罚的量刑情节，请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：被告人刘红系长期在重庆市从事房屋中介及相关工作的人员。2016年至2019年期间，刘红因欠有巨额债务无法偿还，故在签订、履行居间服务合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物。具体事实如下： 1.2015年，被害人楚某委托被告人刘红居间介绍购买房屋，后刘红向其推荐了周某所有的位于重庆市渝北区长福路的房屋（系按揭购房）。经约定，楚某以64万元的价格购买上述房屋，同时委托刘红办理房屋过户手续。2016年1月，楚某向刘红转账53万元购房款,刘红收到上述款项后擅自挪作他用。2016年3月，楚某向刘红转账11万元购房尾款。刘红收钱后与周某进行结算，并扣除应还银行贷款及税费的金额后，向周某支付其应得房款约10万元。之后，刘红将房屋钥匙等物品交付楚某，楚某装修房屋并实际入住。此后，楚某催促刘红办理产权过户，刘红在未向银行还清贷款并取出不动产权证书的情况下，假装带楚某、周某至房管部门填写过户资料，并购买一本伪造的不动产权证书交给楚某。2018年底，刘红预谋抵押前述房屋贷款自用，后向他人借款归还了该房屋的银行贷款并取出不动产权证书，同时向周某谎称房屋需要通过贷款继续办理过户为由，诱骗周某配合其抵押该房屋（办理了抵押登记）进行贷款；刘红获取贷款90万元后，将其中部分款项用于归还前述借款后，剩余37万元用于其个人。2019年5月，刘红再次向他人借款90万元归还前述了90万元贷款并解除了抵押，同时再次向周某谎称房屋需要通过贷款继续办理过户为由，诱骗周某配合其抵押该房屋（办理了抵押登记）向某某公司贷款；某某公司工作人员前往前述房屋现场查看、拍照过程中，刘红向楚某谎称带客户看同一户型房屋，楚某及其家人信以为真而未提出任何异议，为此刘红顺利通过审查获得贷款95万元，后将其中的90余万元归还了前述90万元借款。因刘红未按期归还某某公司贷款，某某公司到房屋现场进行催收，楚某仔细查看刘红给其的不动产权证书后发现被骗。2019年7月，楚某将刘红、周某诉至本院，要求判令该二人配合办理前述房屋过户登记手续；同年9月，本院以该房屋设定了抵押为由，判决驳回楚某诉讼请求，现该判决已发生法律效力。 2.2019年8月，被告人刘红接受被害人罗某的委托，使用罗某位于重庆市北碚区蔡家岗街道的房屋为罗某办理抵押贷款。因该房屋设定抵押的银行贷款尚未还清，双方约定先由刘红居间介绍从他人处出借款，还清银行贷款并办理抵押权注销登记后，再由刘红用该房屋作抵押向银行办理借款。同年9月12日，刘红居间介绍罗某向王某借款32.5万元，同时向罗某谎称用该笔款项归还银行按揭贷款，罗某信以为真并将收到款项中30.075万元转至刘红账户，但刘红收到款项后随即挪作其偿还其个人债务等。之后，刘红在罗某不知情的情况下，意图将前述房屋以105万元的价格出售给候某，并向罗某谎称签订贷款合同等材料为由，骗取罗某在房屋买卖合同上签字。同年9月20日，候某将首期30万元购房款转至罗某账户，刘红向罗某谎称该款系之前向王某所借款项，通过侯某转账是制造交易流水用于办理抵押贷款，骗取罗某将其中的20万元转入刘红指定的他人账户，将剩余的10万元转入刘红账户，后均被刘红用于偿还个人债务等。因未能从罗某处获得房产，候某将罗某起诉至法院，罗某此时才发现房屋被卖并报案。同年12月12日，罗某与候某在法院达成民事调解协议，约定双方继续履行前述房屋买卖合同。 3.2018年11月，被告人刘红接受被害人唐某委托居间介绍购买房屋，刘红向唐某推荐了正在网上拍卖的位于重庆市渝北区双龙湖街道兰馨大道的司法拍卖房，拍卖公告载明的竞拍时间为2018年11月8日10时至9日10时。同年11月15日，在前述房屋已被他人以98万余元竞拍成交的情况下，刘红向唐某谎称可以60万元(含税、费)的价格购买该房屋，唐某信以为真并于当日向刘红转账60万元，刘红随即将款项用于归还外债。2019年，因唐某催促办理过户，刘红购买了一本伪造的不动产权证书交给唐某，并向唐某谎称可以将其购买的房屋出租收取租金，后伪造了一份房屋租赁合同骗取唐某信任。此后，刘红逐月支付唐某房屋租金共计9800元直至案发。 4.2019年7月，被告人刘红居间介绍被害人陈某购买某某建筑公司位于重庆市北碚区蔡家岗的工程抵款房。经三方约定，房屋成交价29万元，刘红所在的房产中介公司收取5000元中介费，陈某交付2万元定金给某某建筑公司，剩余房款由陈某于2019年9月5日到开发商处办理完网签手续当日支付给某某建筑公司。7月20日，刘红收取了陈某支付的10万元购房款，将其中2万元用于支付购房定金，剩余款项据用于归还其个人债务等。9月4日，刘红虚构提前接房的事实，伪造某某建筑公司相关经办人杨某的签名，与陈某签订了虚假的房屋买卖合同，骗取陈某向刘红指定的银行账户转账20.5万元，用于归还其个人债务等。 2020年7月2日，被告人刘红经公安机关电话通知主动到案，后如实供述了上述事实。 上述事实，有公诉机关当庭举示，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1.常住人口信息表、到案经过、房屋买卖合同、不动产权证等书证；2.证人周某、王某、李某、侯某、张某等人的证言；3.被害人楚某、罗某、陈某、唐某等人的陈述；4.被告人刘红的供述和辩解；5.鉴定意见书；6.提取笔录、辨认笔录等证据，足以认定。 本院认为，被告人刘红以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。刘红购卖不动产权证书二本，其行为已构成买卖国家机关证件罪。刘红一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。刘红犯罪后自动投案并如实供述其罪行系自首，在庭审中自愿认罪且表示愿意接受处罚，本院依法对其从轻处罚。对辩护人提出从轻处罚的意见，本院予以采纳。 关于公诉机关起诉指控第一笔诈骗事实的被害人系某某公司的意见，经查，刘红在向某某公司借款时虽未明确告知所抵押房屋的交易情况，但该房屋真实存在且登记权利人周某亦配合办理了真实的抵押手续，整个借款及附属的抵押担保行为合法有效。并且，根据合同法、物权法及相关法律、司法解释的规定，某某公司在刘红无力还款的情况下，仍可以通过请求共同借款人周某还款，或就抵押房屋实现抵押权的方式获得民事救济，因而不应认定为该笔诈骗事实的被害人。相反，楚某虽支付了全额房款并实际入住房屋，但刘红谎称已全额清偿银行贷款并办理了过户，实际却将房款挪作他用且提供假的不动产权证书予以掩饰，致使楚某因未实际办理过户手续而未取得房屋所有权，其起诉请求周某、刘红配合过户已被法院依法驳回，现其无法办理过户手续以取得房屋所有权，属于被刘红诈骗而受到损失的一方，应当认定为该笔诈骗事实的被害人。因此，公诉机关的该项指控不当，本院予以纠正。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百八十条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘红犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元，决定执行有期徒刑十年三个月，并处罚金20.3万元。 （刑期从判决执行之日起算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年11月27日起至2030年2月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人刘红退赔被害人楚某64万元、罗某60.075万元、唐某59.02万元、陈某30.5万元。 三、对扣押在案的两本不动产权证书予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 俊 人民陪审员  蒋小琴 人民陪审员  陈 郁 二〇二〇年十一月二日 书 记 员  龙泳行 书 记 员  罗应霞