辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）辽01民终6926号上诉人（原审被告）：智晓庆，女，1986年4月22日出生，汉族，住辽宁省沈阳市辽中区。上诉人（原审被告）：智晓丽，女，1983年8月7日出生，汉族，住辽宁省沈阳市辽中区。上诉人（原审被告）：智明生，男，1962年11月5日出生，汉族，住辽宁省沈阳市辽中区。上诉人（原审被告）：郝素英，女，1963年7月8日出生，汉族，住辽宁省沈阳市辽中区。四上诉人委托诉讼代理人:邱招胜，辽宁松岩律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：赵秀影，女，1980年9月25日出生，汉族，住辽宁省沈阳市辽中区。委托诉讼代理人:：毕丽晶，辽中区浦东街道办事处法律服务所法律工作者。上诉人智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英因与被上诉人赵秀影民间借贷纠纷一案，不服沈阳市辽中区人民法院（2019）辽0115民初4348号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后，依法组成合议庭，对本案进行了审理。本案现已审理终结。智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英上诉请求：1、撤销一审判决，将本案移交公安机关立案侦查，追究被上诉人赵秀影等相关人员诈骗、虚假诉讼的刑事责任，或改判驳回赵秀影、王丽娜一审诉求。2、由赵秀影承担一审、二审诉讼费用。理由：1、本案涉及刑事犯罪、赵秀影系职业放贷中间人，从中赚取利息差额。智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英与赵秀影没有真实的借贷关系。2016年上诉人因工伤事故赔偿用钱，借款手续为145万元，但实际借得仅为50多万元（部分钱虽有赵秀影的转款记录，但是到账后马上按赵秀影的要求提现还利息，总计780950元），上诉人已归还128万元（有银行流水为证的就有1218600元），故上诉人已经不再欠钱。一审认定“2015年12月17日，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英四人从赵秀影借款15万元，资金来源为孙青杨银行卡98000元、赵秀影银行卡44000元及现金8000元”等与事实严重不符。一审认为“无法认定赵秀影系职业放贷人”等是错误的。一审存在问题：一是程序违法，二是赵秀影陈述案件事实前后矛盾，符合“套路贷”特点。三是借条被赵秀影篡改（赵秀影仅为“中间人”、“担保人”却被篡改成“借款人”）上诉人曾要求笔迹鉴定，但一审法官视而不见，上诉人请求二审重新鉴定，查清真相。四是赵秀影提起14起虚假诉讼。赵秀影辩称，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，请求维持原判。上诉人与被上诉人之间民间借贷关系事实存在，被上诉人已经提供了相应的欠据及银行转账信息等佐证证明自己的主张，对于上诉人主张的本案是否涉嫌刑事犯罪等。上诉主张：1、本案是否涉嫌刑事犯罪。是否涉嫌诈骗及虚假诉讼，应由人民法院审理认定，而不是依据上诉人主张而定。从原审庭审上诉人的自我陈述可以看出上诉人陈述事实自相矛盾，既否认借款事实又产生还款或偿还借款本金128万元。上诉中又称实际借款五十多万元。对借款总额及借款过程多次陈述不一致。上诉人的所有诉求及主张均为逃避债务行为；2、就上述事实和理由被上诉人认为上诉人的诉讼请求颠倒黑白、滥用私权，其目的是为了扰乱正常的审判程序。逃避还债的义务。请法院依法审查驳回其上诉请求。在另案当中，本案被上诉人不认可借款事实存在，并且对其笔迹进行了司法鉴定。均是本人书写。所以认定上诉人所述均为谎言。赵秀影提供的所有证据据以证明双方借款事实存在。赵秀影向本院提出诉讼请求：请求人民法院判决智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英给付借款人民币15万元。2015年12月17日智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英从赵秀影处借款现金15万元，约定月利息3分，用款期限半年。款项到期后，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英未予偿还欠款。2016年6月17日，利息改为2分，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英未予偿还欠款。至2018年6月17日，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英再次为赵秀影出具借据一份，约定借款金额15万元，月利息2分，用款期限一年。该款项到期后，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英又未如约履行还款义务。故赵秀影诉至一审法院，请求人民法院判决。一审法院认定事实如下：2015年12月17日智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英从赵秀影处借款人民币本金15万元（资金来源从孙青扬中国建行个人活期账户62×××76提取98000元，从赵秀影个人邮政储蓄账户62×××64提取44000元，现金8000元），约定月利息3分，用款期限半年。款项到期后，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英未予偿还借款本金。于2018年6月17日，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英再次为赵秀影出具借据一份，约定借款金额15万元，月利息2分，用款期限一年（智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英从2015年12月17日借款之日起至2016年6月17日止，一直按3分利支付赵秀影6个月利息，合计27000元；从2016年6月17日至2019年1月17日，一直按2分利支付赵秀影31个月利息，合计93000元，之后利息至今未支付）。该款项到期后，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英又未如约履行还款义务。故赵秀影诉至人民法院，请求人民法院判决。一审法院认为，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英从原告赵秀影处借款人民币本金15万元，有借条、赵秀影、孙青杨银行取款纪录、智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英支付利息的银行纪录等证据予以证明，一审法院予以确认。现借款期限已经届满，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英有义务共同清偿。智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英已经支付的部分利息，不高于法定已付利率水平，一审法院予以确认。智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英从2015年12月17日借款之日起至2016年6月17日止，按3分利支付原告6个月利息，合计27000元；从2016年6月17日至2019年1月17日，按2分利支付31个月利息，合计93000元，低于按借条约定智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英（即至2019年6月17日止）应支付的利息135000元；本案借款并无高利、利滚利的情形；赵秀影主张从2019年8月30日（即立案之日）起，按照月利率2%计算利息，视为其放弃之前的部分利息请求，一审法院尊重其处分权，予以准许；赵秀影主张2019年8月30日起至本金实际偿还之日按照月利率2%支付利息，其主张的利率不高于法定的民间借贷利率水平，一审法院予以支持。关于智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英所诉，此借款本金已偿还一节，因未向法院提供足够证据证明，故一审法院不予采信；智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英欠赵秀影借款不还，不仅是失信的表现，亦是民事违约行为，应履行还款义务。一审法院判决如下：一、智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英于本判决书生效后三日内偿还赵秀影借款人民币本金15万元及利息（利息从2019年8月30日起，至本金实际偿还之日按照月利率2%支付利息）；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息；二、驳回赵秀影的其他诉讼请求。案件受理费3300元,由智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英负担。二审中，智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英提供一审法院对赵秀影的询问笔录一份，指出在这个笔录中赵秀影承认名都是他后加上去的。划掉担保人那个线是他涂抹的。证明赵秀影存在伪造篡改关键证据借条的事实。所有借条上都是后加的。进而证明借条丧失了真实性、合法性和关联性。赵秀影质证意见对该证据真实性没有异议，但是证明内容有异议。对此担保人进行划线部分，赵秀影已经进行了解释，上诉人认可并且该欠据原件在赵秀影处持有。同时从整个借条的过程看，借条分为两部分。一部分借款事实，下一部分是收条，整个借据和收条，其中有三处上诉人签字认定了借款事实存在。在原审过程中，上诉人对该欠条，没有其他证据予以反驳。而赵秀影对整个借款本金来源及利息支付过程进行了整理。所有的借款与案件完全符合没有矛盾之处。本院认定的事实与一审法院认定的事实一致。本院认为，关于本案借款，提供的证据有孙青杨、赵秀影银行账户提取现金交易明细，以及上诉人方偿还利息的银行转账记录，还有上诉人方于2018年6月17日出具的借条，对借款的事实及金额再次进行确认。一审法院认定双方当事人借款关系真实存在，上诉人否认该笔借款的发生，主张2018年出具借条的目的是想要借钱而先出具借条，但事后没有收到被上诉人方的转款，所以借款没有实际发生，并陈述其在出具借条之前转账给被上诉人的款项系偿还另外8笔借款以及交的借款保证金。对此，本院认为上诉人的陈述明显不符合日常生活法则经验，本院无法采信。关于上诉人主张赵秀影是职业放贷人的问题，根据本案及相关案件，借款人均为上诉人方，而并非社会不特定主体，因此，赵秀影不符合职业放贷人的特征。第二审人民法院应当围绕当事人的上诉请求进行审理,故对当事人没有提出请求的部分，不再审理。综上所述，上诉人的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费3300元，由智晓庆、智晓丽、智明生、郝素英负担。本判决为终审判决。审判长  赵吉顺审判员  冯立波审判员  高 悦二〇二〇年十一月九日法官助理程曦书记员杨麟本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回一审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回一审人民法院重审。一审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。