湖南省道县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘1124刑初305号 公诉机关湖南省道县人民检察院。 被告人蒋宇，男，1995年9月8日出生，湖南省冷水滩区人，汉族，大学文化，无业，住湖南省永州市冷水滩区。因涉嫌诈骗罪于2020年6月10日被道县公安局刑事拘留，2020年7月14日经道县人民检察院批准被道县公安局逮捕。现羁押于道县看守所。 辩护人邓康智，湖南君义律师事务所律师。 道县人民检察院以道检刑刑诉（2020）255号起诉书指控被告人蒋宇犯诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员陈奕红担任审判长，人民陪审员汪庆焕、廖少华参加的合议庭，于2020年11月4日公开开庭进行了审理。代理书记员吴明君担任记录。湖南省道县人民检察院指派检察员李峰出庭支持公诉。被告人蒋宇及其辩护人邓康智到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省道县人民检察院指控：被告人蒋宇因赌博而欠下他人巨额债务，为归还债务，被告人蒋宇大量透支其本人、父母、朋友的信用卡。之后，被告人蒋宇以代还信用卡支付手续费（100元至200元每万元）为诱饵，先后骗取罗某1、肖某、易某、李某、张某、吴某、盘某、胡某前等8人的信任，为其提供的信用卡归还透支款。在归还之前，被告人蒋宇电话联系发卡银行冻结该卡，从而使各被害人无法按之前讲好的方式回收（即被害人用自己的ＰＯＳ机刷该信用卡）垫付的款项，造成被害人的损失279102元。具体事实如下： 1、2019年9月7日，被告人蒋宇到零陵区淘金寄卖行，要求罗某1代为归还其父亲蒋某2的光大银行信用卡（卡号为：6226××××5837）14100元。归还后，罗某1发现该信用卡无法使用，拉住准备离开的被告人蒋宇，要求其还钱。被告人蒋宇只得打电话给其母亲罗某2，后蒋宇偿还3693元，其余的款项写借条，约定2019年9月22日归还，造成罗某1的损失10407元。 2、2019年12月3日，被告人蒋宇要求肖某代为归还蒋宇光大银行信用卡（卡号为：6259××××9397）4万元，支付手续费800元。肖某分四次转入该卡35000元，回收8000元，实际损失26200元。2019年12月8日，蒋宇要求肖某代为归还蒋宇建设银行信用卡（卡号为：6227××××3459）39800元，肖某分三次转入该卡22000元，回收100元，实际损失21900元。2019年12月13日，被告人蒋宇要求肖某代为归还罗某2（卡号为：6222××××2798）信用卡5万元，肖某分三次转入该卡5万元，回收7700元，实际损失42300元。以上三次骗取肖某90400元。 3、2019年12月18日13时，被告人蒋宇要求李某代为归还王某军的邮政银行信用卡（卡号为：6259××××9844）35000元，支付手续费525元。当晚20时许，李某转账35000元至该信用卡后，其发现该卡被冻结。经多次追讨，被告人蒋宇于2020年4月15日归还3000元给李某。以上造成李某损失31475元。 4、2019年12月29日，被告人蒋宇要求张某代为归还蒋某2交通银行信用卡（卡号为：6222××××0458）6万元。当天，张某分四次转账57000元至该信用卡，张某回收资金14342元。另外，2019年12月30日0时，蒋宇骗取张某扫码支付3000元。以上造成张某损失42658元。 5、2020年2月3日，被告人蒋宇要求易某代为归还蒋宇信用卡4万元（卡号为6253××××4589），易某分二次转入该卡25000元。事后，易某回收5000元，事前收600元手续费，实际损失19400元。 6、2020年2月7日，被告人蒋宇要求吴某代为归还罗某2光大银行信用卡（卡号为：6259××××2432）45000元，支付750元手续费给吴某。吴某分5次转40007元至该卡，回收31007元，实际损失8250元。 7、2020年2月22日17时许，被告人蒋宇要求盘某代为归还其建行信用卡2万元，支付手续费200元，盘某当天归还，当天回收2万元。2020年2月27日16时许，被告人蒋宇要盘某代为归还光大银行6259××××5761信用卡5万元，并支付手续费500元。之后，蒋宇将该卡交给盘某，然后借口有事离开。盘某转账5万元至该信用卡后，其发现该信用卡被冻结，之后无法联系蒋宇。上述造成盘某损失49300元。 8、2019年11月21日18时许，被告人蒋宇冒用黄某成的身份要求胡某前代为归还黄某成6253××××2456卡24000元，支付手续费288元。当天19时40分许，胡某前转账6500元至该卡，发现该卡不能回收垫付的款项。2019年12月8日，被告人蒋宇要求肖某归还其信用卡39800元，因肖某资金不够，肖某要其妻子曾某某拿蒋宇的6227××××3459卡要求胡某前代为归还18000元，因曾某某担保还款，胡某前当日分三次转入该卡18000元。以上造成胡某前损失24212元。 公诉机关提供了如下证据：1、抓获经过、对账单、银行卡交易明细等书证；2、提取笔录、账单详情等视听资料、电子数据；3、勘验、检查、辨认等笔录；4、被害人盘某等人的陈述；5、证人罗某2等人的证言；6、被告人蒋宇的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人蒋宇以非法占有为目的，骗取他人财物279102元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋宇到案后，如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑58个月至69个月。 被告人蒋宇对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名未提出异议，其提出他向罗某1出具了借条，该部分应该属于民间借贷，不是诈骗。2019年12月8日发生的18000元已经算在肖某的诈骗数额中，不能再算到胡某前被诈骗的数额中，起诉书中重复计算。诈骗肖某的金额要以银行对账为准。对于其他几个人的诈骗金额他没有异议，他承认。 被告人蒋宇的辩护人提出如下辩护意见：一、起诉书在诈骗数额认定上存在问题。有18000元重复计算在被害人肖某和胡某前的损失中。罗某1的10407元应属于民间借贷，不是诈骗。二、受害人对自身损失的发生存在一定过错。三、蒋宇系初犯、偶犯、无前科，可以从轻处罚。四、蒋宇具有坦白情节，归案后如实供述罪行，认罪态度好，悔罪深刻，可以从轻处罚。五、蒋宇主观恶性不大，愿意积极主动退赃，退还非法所得。 经审理查明：被告人蒋宇因赌博而欠下他人巨额债务，为归还债务，被告人蒋宇大量透支其本人、父母、朋友的信用卡。之后，被告人蒋宇以代还信用卡支付手续费（100元至200元每万元）为诱饵，先后骗取罗某1、肖某、易某、李某、张某、吴某、盘某、胡某前等8人的信任，为其提供的信用卡归还透支款。在归还之前，被告人蒋宇电话联系发卡银行冻结该卡，从而使各被害人无法按之前讲好的方式回收（即被害人用自己的ＰＯＳ机刷该信用卡）垫付的款项，造成被害人的损失279102元。具体犯罪事实如下： 1、2019年9月7日，被告人蒋宇到零陵区淘金寄卖行，要求罗某1代为归还其父亲蒋某2的光大银行信用卡（卡号为：6226××××5837）14100元。归还后，罗某1发现该信用卡无法使用，拉住准备离开的被告人蒋宇，要求其还钱。被告人蒋宇只得打电话给其母亲罗某2，后蒋宇偿还3693元，其余的款项写借条，约定2019年9月22日归还，但至今未予归还。被告人蒋宇实际诈骗了被害人罗某110407元。 2、2019年12月3日，被告人蒋宇要求肖某代为归还蒋宇光大银行信用卡（卡号为：6259××××9397）4万元，支付手续费800元。肖某分四次转入该卡35000元，回收8000元，实际损失26200元。2019年12月8日，蒋宇要求肖某代为归还蒋宇建设银行信用卡（卡号为：6227××××3459）39800元，肖某分三次转入该卡22000元，回收100元，实际损失21900元。2019年12月13日，被告人蒋宇要求肖某代为归还罗某2（卡号为：6222××××2798）信用卡5万元，肖某分三次转入该卡5万元，回收7700元，实际损失42300元。被告人蒋宇实际诈骗了被害人肖某90400元。 3、2019年12月18日13时，被告人蒋宇要求李某代为归还王某军的邮政银行信用卡（卡号为：6259××××9844）35000元，支付手续费525元。当晚20时许，李某转账35000元至该信用卡后，其发现该卡被冻结。经多次追讨，被告人蒋宇于2020年4月15日归还3000元给李某。被告人蒋宇实际诈骗了被害人李某共计31475元 4、2019年12月29日，被告人蒋宇要求张某代为归还蒋某2交通银行信用卡（卡号为：6222××××0458）6万元。当天，张某分四次转账57000元至该信用卡，张某回收资金14342元。另外，2019年12月30日0时，蒋宇骗取张某扫码支付3000元。被告人蒋宇实际诈骗了被害人张某共计42658元。 5、2020年2月3日，被告人蒋宇要求易某代为归还蒋宇信用卡4万元（卡号为6253××××4589），易某分二次转入该卡25000元。事后，易某回收5000元，事前收600元手续费，被告人蒋宇实际诈骗了被害人易某19400元。 6、2020年2月7日，被告人蒋宇要求吴某代为归还罗某2光大银行信用卡（卡号为：6259××××2432）45000元，支付750元手续费给吴某。吴某分5次转40007元至该卡，回收31007元，实际损失8250元。 7、2020年2月22日17时许，被告人蒋宇要求盘某代为归还其建行信用卡2万元，支付手续费200元，盘某当天归还，当天回收2万元。2020年2月27日16时许，被告人蒋宇要盘某代为归还光大银行6259××××5761信用卡5万元，并支付手续费500元。之后，蒋宇将该卡交给盘某，然后借口有事离开。盘某转账5万元至该信用卡后，其发现该信用卡被冻结，之后无法联系蒋宇。被告人蒋宇实际诈骗了被害人盘某49300元。 8、2019年11月21日18时许，被告人蒋宇冒用黄某成的身份要求胡某前代为归还黄某成6253××××2456卡24000元，支付手续费288元。当天19时40分许，胡某前转账6500元至该卡，发现该卡不能回收垫付的款项。2019年12月8日，被告人蒋宇要求肖某归还其信用卡39800元，因肖某资金不够，肖某要其妻子曾某某拿蒋宇的6227××××3459卡要求胡某前代为归还18000元，因曾某某担保还款，胡某前当日分三次转入该卡18000元。被告人蒋宇实际诈骗了被害人胡某前共计24212元。 被告人蒋宇于2020年6月10日11时许在冷水滩区帝王广场被抓获归案。 上述事实，有如下证据证实： 一、书证 1、户籍信息，证实被告人蒋宇生于1995年9月8日，案发时已年满十八周岁，具有完全刑事能力。 2、抓获经过，证实被告人蒋宇于2020年6月10日11时许在冷水滩区帝王广场被抓获归案。 3、汽车租赁合同，证实蒋宇与蒋某1于2020年1月10日签订租车合同，从2020年1月1日至2021年1月1日，租车费1500元。 4、机主信息及电话通话详单，证实：17346999997的机主是被告人蒋宇；2020年2月27日，该号码被159××××5929呼叫三次；173XXXX的机主是王某军，该号码于2020年2月22日、27日在道县使用过，与159××××5929（盘某使用）有通话记录。 5、开户资料及明细，证实光大银行信用卡账号为：6259××××5761的客户为被告人蒋宇，还款一笔计币50000元，其后被取现消费16笔计币49378元。 6、盘某的建行卡6217XXXXX23234的交易明细，证实2020年2月27日盘某申请贷款5万元，当日转给蒋宇6259××××5761卡中。 7、对账单，证实6227××××6693卡于2020年2月22日在盘某商户消费2万元。 8、蒋宇6227××××6693建行卡明细，证实：2020年2月22日尾号3234卡转账还款2万元，次日在道县恒丰商行消费2万元；2020年2月24日多次消费，多次还款（7240卡、6876卡）。 9、由李某提供的回单详情，证实2019年12月18日李某尾号3649卡转账35000元至王某军6259××××9844卡。 10、肖某的6217××××2917建行卡交易记录，证实：2019年12月3日，转账35000元给蒋宇9397卡；2019年12月8日，转账22000元给蒋宇3459卡；2019年12月13日，转账5万元给罗某26XXXX2278卡。 11、胡某丽的6236××××6654建行卡交易记录，证实2019年12月8日分别转账1万元、3000元至蒋宇6227××××3459卡。 12、胡某前的6217XXXXX18898邮政卡的交易记录，证实2019年11月21日分别转账500元、6000元至黄某成的6253××××2456卡。 13、冷水滩区人民法院民事判决书，证实判决蒋某2归还借款及利息。 14、173XXXX的通话记录，证实该号码的通话情况，2月22日、2月27日均使用道县的基站。 15、朱梅6217××××6419建行卡交易明细，证实2019年12月29日，分三次分别转账15000元、21000元、2万元给蒋某2的0458卡。 16、由张某于2020年4月17日出具的控告书，证实：2019年12月29日下午，张某接到陌生男子蒋宇的电话，蒋宇要求张某帮他代还信用卡，于是当晚八时许，张某老婆分两次把16000元还进蒋某20458的信用卡，8时39分刷出14342元。后张某老婆转账21000元到蒋某20458交通银行信用卡，蒋宇又要求张某帮还23000元，张某实在没钱可还了，用花呗刷了3000元给蒋宇。23时53分张某老婆把2万元转入蒋某20458交通银行信用卡，23时54分蒋宇一次从卡里转出了42600多元，并威胁张某不准报警，要是报警就要搞张某。 17、转账凭证三张，证实：2019年12月3日，胡某前二次转账16900元至蒋宇6259XXXX1234卡；2019年12月8日，胡某丽转账5000元至蒋宇6227××××3459卡。 18、蒋宇6227××××3459卡2019年12月8、9日的银行流水，证实肖某向该卡转账还款22000元，胡某前向该卡转账还款18000元。 二、视听资料、电子数据 1、提取笔录及手机照片及盘某手机中提取的照片一张，证实系统提示，交易失败。 2、提取笔录及相关聊天信息、支付信息即从盘某的手机截屏提取8张照片，证实：2020年2月22日，盘某扫码收款200元，2月27日收蒋宇500元，2020年2月22日8时14分双方成为微信好友；光大银行信用卡号6259××××5761。 3、蒋某1的17160011840收到的短信4条，证实湘ＤＫ××××车于2020年2月27日15时26分在二连浩特湖南段2359公里430米处超速10%。 4、蒋宇与李某的微信聊天截图8张，证实：2019年12月18日13时，双方成为微信好友；蒋宇要求李某为王某军信用卡还款35000元，按150元每万元支付手续费给李某；2020年4月15日，蒋宇微信扫码支付3000元给李某。 5、提取笔录及截图2张，证实：吴某收取“Ｈ”750元；2020年2月7日分5次转账给罗某25000元、9000元、8002元、9005元、9000元。 6、提取笔录及截图若干，证实：2020年2月3日20时，易某尾数9704卡转账2万元至蒋宇6253××××4589卡；当日，微信收蒋宇600元；蒋宇在聊天中称工地开工要钱；有8人被蒋宇骗钱。 7、罗某1通过微信发给干警的截图7张，证实：罗某1于2019年9月7日11时44分转账14100元至蒋某25837卡;9月7日通过微信收取蒋宇3693元；蒋宇、罗某2写收条一张，约定2019年9月22日归还。 8、提取笔录及肖某手机截图，证实被告人蒋宇在微信上欺骗肖某其卡还有额度，可以刷出现金。 9、账单详情一张，证实张某于2019年12月30日0时0分花呗支付3000元。 三、勘验、检查、辨认等笔录 1、盘某于2020年2月28日的辨认笔录，证实因蒋宇戴口罩无法辨认。 2、蒋某国于2020年6月11日的辨认笔录，证实被告人蒋宇就是以卖房实施诈骗的人。 3、张某于2020年6月11日的辨认笔录，证实被告人蒋宇就是以代还信相卡实施诈骗的人。 4、唐某于2020年3月6日的辨认笔录，证实被告人蒋宇就是租用DKQXXX车的男子。 四、被害人的陈述 1、被害人盘某的陈述，证实：2Ｏ20年2月22日17时许蒋宇用建行信用卡要求盘某还款2万元，支付手续费200元；2020年2月27日，被告人蒋宇开一台号牌为湘ＤＫ××××的白色吉利车来找盘某，蒋宇要盘某为其光大信用卡6259××××5761还款5万元，收500元手续费，盘某还款后用该卡刷现金时发现不能操作。 2、被害人李某的陈述，证实2019年12月18日13时许被告人蒋宇要求李某代还王某军的6259××××9844邮政信用卡35000元，收525元手续费，还款后显示该信用卡被冻结。2020年4月15日被告人蒋宇归还3000元给李某。 3、被害人吴某的陈述，证实：2020年2月7日，被告人蒋宇要吴某为罗某2的信用卡还款45000元，支付手续费750元，吴某的老婆周某用其卡还款，造成损失9000元。 4、被害人周某的陈述，证实2020年2月7日，被告人蒋宇要吴某为罗某2的光大银行信用卡6259××××2432还款45000元，支付手续费750元，吴某的老婆周某用其卡还款，造成损失9000元。 5、被害人易某的陈述，证实2020年2月3日，被告人蒋宇要易某代还6253××××4589信用卡4万元，收了600元手续费，实际被骗2万元。 6、被害人罗某1的陈述，证实2019年9月7日，被告人蒋宇要罗某1归还蒋某2光大信用卡（6226××××5837）14100元，还款后发现无法使用，罗某2报警，警察到场后，归还3000余元，其他的写了借条。 7、被害人肖某的陈述，证实：2019年12月3日，被告人蒋宇骗肖某归还其6259××××9397信用卡3万元，还款后，肖某取现8000元，被骗22000元，收了蒋宇800元手续费；2019年12月8日16时，被告人蒋宇要肖某归还6227××××3459建行卡39800元，肖某向该卡还款了22000元，后来该卡刷不出钱；2019年12月13日，被告人蒋宇要肖某代为归还罗某26222××××2798卡5万元，归还后肖某刷出来7600元，被骗42300元，以上合计诈骗86300元。 8、被害人胡某前的陈述，证实：2019年11月21日18时蒋宇冒充黄某成的身份要求胡某前代为归还黄某成6253××××2456信用卡24000元，支付手续费288元。当天19时许，胡某前分二次转账至该卡6500元；2019年12月3日和8日，曾某某拿蒋宇的信用卡要求胡某前代为归还，其中12月3日归还16900元，全部回收，12月8日归还18000元，没有回收。2019年12月3日，收手续费180元，造成损失24500元。 五、证人证言 1、证人陈某的证言，证实2020年2月27日16时许，有一年轻人找盘某还信用卡，被骗5万元。 2、证人罗某2的证言，证实：2019年，被告人蒋宇叫罗某2到零陵某当铺，发现蒋宇要当铺老板为蒋某2的信用卡还款14000元，蒋宇被逼还4000元，写10000元的借条；蒋宇欠巨额赌债。 3、证人唐某的证言，证实被告人蒋宇在唐某处租用湘ＤＫ××××吉利车（租期2020年1月1日至2021年1月1日）。 4、证人蒋某1的证言，证实蒋某1的湘ＤＫ××××吉利车于2019年12月抵押给唐某，2020年2月27日该车在道县违章驾驶。 六、被告人蒋宇的供述与辩解，证实：被告人蒋宇以支付手续费骗取道县红星街的老板代蒋宇归还信用卡5万元，然后再将该信用卡用Ｐｏｓ机现金5万元的方式诈骗其5万元；骗道县一家百货店老板的女婿代为其归还5万元建设银行信用卡；被告人蒋宇罗某1为其父亲的光大银行信用卡还款一万余元，后因罗某1用该卡不能刷出现金，不准蒋宇离开，由蒋宇及其母亲写借条后得以离开；2Ｏ19年，借蒋某国5万元，已还一万元；2019年，被告人蒋宇欺骗张某为蒋某2的交通银行信用卡还款44000元，事后没有还钱；被告人蒋宇欺骗吴某为其母亲的信用卡还款9000元，事后没有还款给吴某；被告人蒋宇欺骗李某为蒋宇自己使用的王某军邮政信用卡还款35000元，2020年5月还3000元；被告人蒋宇欺骗易某为蒋宇的建行信用卡还款2万元；被告人蒋宇欺骗肖某为其三次还信用卡款，数额不详。以上资金均由蒋宇归还赌债。 上述证据经庭审质证，能互相印证，本院予以确认。 本院认为：被告人蒋宇以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物279102元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋宇犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，其指控的罪名成立，本院予以确认。被告人蒋宇到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法对其从轻处罚。被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处罚。被告人及其辩护人提出“有18000元重复计算，罗某1的10407元属于民间借款”的辩解、辩护意见，该辩解、辩护意见与审理查明事实和法律规定不符，本院不予采纳。辩护人提出的从轻处罚的辩护意见与法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议与被告人蒋宇的罪责刑相适应，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蒋宇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2025年12月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期不缴，强制缴纳。） 二、责令被告人蒋宇退赔被害人罗某1经济损失人民币10407元，退赔被害人肖某经济损失人民币90400元，退赔被害人李某经济损失人民币31475元，退赔被害人张某经济损失人民币45658元，退赔被害人易某经济损失人民币19400元，退赔被害人吴某经济损失人民币8250元，退赔被害人盘某经济损失人民币49300元，退赔被害人胡某前经济损失人民币24212元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  陈奕红 人民陪审员  汪庆焕 人民陪审员  廖少华 二〇二〇年十一月十三日 法官助理刘婷 代理书记员  吴明君 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。