江苏省东海县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0722刑初447号公诉机关江苏省东海县人民检察院。被告人邱华，男，1970年6月26日出生于江苏省东海县，汉族，高中文化，农民，住江苏省东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月5日被抓获，至2019年3月7日临时寄押于南昌市第一看守所，2019年3月7日被刑事拘留，2019年4月11日被逮捕，2020年9月30日被取保候审。辩护人宋立新、宋东方，江苏润鑫律师事务所律师。被告人邱永才，男，1951年4月10日出生于江苏省东海县，汉族，初中文化，无业，中共党员，住江苏省东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月16日被刑事拘留，2018年11月15日被取保候审，2019年6月11日被重新取保候审，2020年7月16日再次取保候审。辩护人赵敬柱，江苏尚扬律师事务所律师。被告人杨春干，男，1955年12月10日出生于江苏省东海县，汉族，高中文化，农民，住江苏省东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月16日被取保候审，2019年6月11日被重新取保候审，2020年7月16日被再次取保候审。辩护人倪廷伟，江苏东方金牛律师事务所律师。被告人唐兆志，男，1972年4月12日出生于江苏省东海县，汉族，高中文化，务工，住东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月16日被刑事拘留，2018年11月14日被取保候审，2019年6月11日被重新取保候审，2020年7月16日被再次取保候审，于2020年8月1日被逮捕，8月3日被取保候审。辩护人武建，江苏尚扬律师事务所律师。被告人马志辉，男，1971年3月22日出生于江苏省东海县，汉族，本科文化，无业，中共党员，住东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月22日至2018年10月24日被临时寄押于苏州市第一看守所，2018年10月24日被刑事拘留，2018年11月2日、2019年6月11日、2020年7月16日分别被再次取保候审。辩护人刘向阳、张军，江苏苍梧律师事务所律师。江苏省东海县人民检察院以东某二部刑诉[2019]29号起诉书指控被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省东海县人民检察院指派检察员印庆梅出庭支持公诉，被告人邱华及其辩护人宋立新、宋东方、被告人邱永才及其辩护人赵敬柱、被告人杨春干及其辩护人倪廷伟、被告人唐兆志及其辩护人武建、被告人马志辉及其辩护人刘向阳、张军到庭参加诉讼。本案审理期间，江苏省东海县人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。江苏省东海县人民检察院指控:2012年4月至2018年9月，被告人邱永才、邱华、唐兆志、杨春干、马志辉以吸收存款为目的，在东海县房山镇大穆街，以东海县富邱农村经济信息专业合作社的名义，采取散发宣传单、摆酒席宴请、广告牌展览、存款送礼品等手段向社会公开宣传社员资金互助，吸收周边群众为合作社社员，并许诺高于银行利息向群众非法吸收资金，金额累计160698804.70元，对外放贷91117700元，并将吸收的资金用于分红及经营等。其中，被告人邱永才、邱华、唐兆志、杨春干参与非法吸收公众存款160698804.70元，被告人马志辉参与非法吸收公众存款120786532.26元。至案发，尚未兑付投资人本金6663337.34元。案发后，被告人邱永才、唐兆志、杨春干主动投案，如实供述主要犯罪事实;被告人邱华、马志辉到案后，如实供述犯罪事实。被告人邱永才上交人民币44.7万元，杨春干上交人民币100万元，唐兆志上交人民币50万元，马志辉上交人民币37万元。为了证明指控的事实，公诉机关随案移交了证人证言、被告人的供述与辩解、审计鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱华、邱永才、唐兆志、杨春干是主犯;被告人马志辉在犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人邱永才、唐兆志、杨春干案发后投案自首，可以从轻或减轻处罚。被告人邱华、马志辉到案后如实供述基本犯罪事实，可以从轻处罚。被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉均自愿认罪，被告人马志辉还辩称其未实际参与经营，所起的作用较小。被告人邱华的辩护人主要辩护意见是:1.被告人邱华并非合作社的发起人，也不是日常管理人，只是在业余时间为合作社拉存款、放贷款，虽然所涉数额较大，未回收的坏账较多，但不能因放贷较多就多承担责任。2.其悔罪、积极赔偿受害人损失、系初犯、偶犯、有坦白情节、自愿认罪。建议对其从轻处罚、适用缓刑。被告人邱永才的辩护人主要辩护意见是:1.对起诉书指控的吸收金额和兑付金额存在异议。2.2017年12月27日之后吸收的金额与邱永才无关，不应计入犯罪数额。3.邱永才有自首情节、系初犯、偶犯、积极赔偿受害人损失。建议对其从轻处罚，判处缓刑。被告人杨春干的辩护人提出以下辩护意见:被告人杨春干有自首、立功、当庭认罪、从犯的情节?建议对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。被告人唐兆志的辩护人提出以下辩护意见:1.吸收存款数额应按实际吸收款项，而非按鉴定意见书累计的数额计算。2.唐兆志吸收的数额最少，在合作社中只是从事一般的会计工作。3.2017年底，四被告人已达成散伙协议，唐兆志不承担2018年吸储的责任。4.唐兆志经手的投放金已全部清偿，本案未兑付的投放金不是被告人唐兆志引起的。5.唐兆志有自首情节、系初犯、偶犯。建议对其从轻处罚，适用缓刑。被告人马志辉的辩护人提交以下辩护意见:1.马志辉并非合作社的股东，其不是工商登记股东，签订合伙协议后没有履行股东的义务，没有实际参与经营，没有享受分红等收益。2.始终没有实际参与吸收公众存款的行为，120786532.26元不应被认定为马志辉吸收的金额，富邱合作社吸收公众存款造成的直接经济损失中没有一笔是马志辉造成的。3.马志辉系初犯、从犯，已支付60余万，尽最大能力退回涉案款项。建议对其免予刑事处罚。经审理查明:2011年12月13日，被告人邱永才、邱华、唐兆志、杨春干、马志辉签订合伙经营协议书，每人出资100万，共同经营在东海县房山镇大穆衔的东海县富邱农村经济信息专业合作社(租用杨春干房子)但均未实际出资。2012年4月至2018年9月，五被告人以吸收存款为目的，以东海县富邱农村经济信息专业合作社的名义，雇佣邱瑞雪等人，采取散发宣传单、摆酒席宴请、广告牌展览、存款送礼品等手段向社会公开宣传社员资金互助，吸收周边群众为合作社社员，并许诺高于银行利息向群众非法吸收资金。经审计，该合作社共吸储1069人，金额累计160698804.70元，对外放贷91117700元，并将吸收的资金用于分红及经营等。其中被告人邱永才、邱华、唐兆志、杨春干参与非法吸收公众存款160698804.70元，其中不欠本金人数838人，尚欠本金人数231人。被告人马志辉参与非法吸收公众存款88056024.17元。至案发，尚未兑付投资人本金6663337.34元。被告人邱华、马志辉分别被公安机关抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。被告人邱永才、杨春干、唐兆志主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实。案发后及本案审理期间，各被告人退还上述未兑付投资人本金。上述事实，被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉在开庭审理过程中亦无异议，并有各被告人及同案人邱瑞雪的供述和辩解、证人邱某、潘某、韦某、寇某甲、唐某甲、陈某甲、周某、陈某乙、孙某甲、梁某甲、陈某丙、梁某乙、陈某丁、尹某、李某、何某甲、杨某甲、相某、王某甲、杨某乙、王某乙、孟某、吴某、曹某、杨某丁、何某乙、寇某乙、唐某乙、孙某乙、张某、梁某丙、冯某、杨某丙、何某丙、贾某、唐某丙、董某等人的证言，东海县富邱农村经济信息专业合作社工商登记资料、营业执照复印件及合伙经营协议书复印件、股东之间的会议记录、投放金清单、会计凭证、会计账本、支出凭证、开业宣传单、记账单、社员互助金归还凭证，徐州华兴会计师事务所有限公司所作的关于对东海县富邱农村经济信息专业合作社涉嫌吸储的审计意见报告书及补充说明、发破案到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。关于被告人邱华的辩护人提出的邱华在合作社中所起作用较小的辩护意见，经查被告人邱华在共同犯罪中参与合伙、吸储、放贷、分红，起主要作用，对该辩护意见不予采纳。对其他辩护意见符合本案事实，予以采纳。关于被告人邱永才的辩护人提出的2017年12月27日之后吸收的金额与邱永才无关的辩护意见，经查被告人邱永才、唐兆志等人作为实际合伙人，虽有所谓散伙协议，但并未实际阻止其后的非法吸储，仍应对全部数额及导致的后果负责。对邱永才有自首情节、积极赔偿受害人损失的辩护意见予以采纳。关于被告人杨春干的辩护人提出被告人杨春干是从犯的辩护意见，经查，被告人杨春干在共同犯罪中提供场所、资金管控、合作分红，均起到主要作用，故对该辩护意见不予采纳。对被告人杨春干是自首的辩护意见予以采纳。关于被告人唐兆志的辩护人提出的被告人唐兆志吸收存款数额不应累计、不承担散伙之后的吸储资金责任，经手的投放金已全部清偿的辩护意见，经查本案是共同犯罪，应对全部数额及导致的后果负责。对辩护人关于被告人唐兆志有自首情节的辩护意见予以采纳。关于被告人马志辉的辩护人提出的:1.马志辉并非合作社工商登记股东，签订合伙协议后没有履行股东的义务，没有实际参与经营，没有享受分红等收益。2.始终没有实际参与吸收公众存款的行为，不应认定120786532.26元为马志辉吸收的数额，建议免予处罚的辩护意见。经查，从合作社成立到运营、提供办公工具等，被告人马志辉均参与经营，之后因与合伙人之间的矛盾而不再参与，仍应对其参与至2015年的金额负责。对关于马志辉系从犯、尽力退回涉案款项的辩护意见予以采纳。但不符合免予处罚的条件，本院不予采纳。在案证据证实被告人杨春干向公安机关提供的同案犯邱华线索尚未得到使用邱华即被抓获，故不构成立功。被告人唐兆志及邱永才到相关部门反映邱华收钱不兑现的情况，同时也是如实反映案件相关事实，视为自首但不构成立功。本院认为，被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且是共同犯罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人邱华、邱永才、杨春干、唐兆志、马志辉犯非法吸收公众存款罪罪名成立，指控部分事实不当，本院予以纠正。在共同犯罪中，被告人邱华、邱永才、唐兆志、杨春干起主要作用，是主犯。被告人马志辉起次要作用，是从犯，依法予以从轻处罚。被告人邱华、马志辉到案后如实供述犯罪事实，是坦白，依法予以从轻处罚。被告人邱永才、杨春干、唐兆志犯罪后自动投案并如实供述犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。鉴于被吸收款项已获退赔，对五被告人可酌情从轻处罚。根据五被告人的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，符合缓刑适用条件，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第二款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下:一、被告人邱华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款已缴纳三万元，余款于本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人邱永才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款已缴纳三万元，余款于本判决生效后十日内缴纳。)三、被告人杨春干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款已缴纳三万元，余款于本判决生效后十日内缴纳。)四、被告人唐兆志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款已缴纳三万元，余款于本判决生效后十日内缴纳。)五、被告人马志辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款已缴纳三万元，余款于本判决生效后十日内缴纳。)六、已缴纳在公安机关的集资款由公安机关于本判决生效后十日内予以发还各被集资人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  焦一宁人民陪审员  刘洪飞人民陪审员  邱 云二〇二〇年十一月二日书 记 员  尹梦忆法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第二款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚口其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和己满七十五周岁的人，应当宣告缓刑:(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现:(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。