安徽省淮北市杜集区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0602刑初117号 公诉机关淮北市杜集区人民检察院。 被告人陆遥，男，1996年10月2日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，无业，住安徽省淮北市相山区，曾因敲诈勒索于2012年10月11日被淮北市公安局相山分局行政拘留十日，并处罚款五百元；因殴打他人于2012年11月9日被淮北市公安局相山分局罚款五百元。2020年7月15日被抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年7月16日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，同年8月20日被淮北市杜集区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局杜集分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 指定辩护人魏昊智，安徽北方之光律师事务所律师。 被告人陈天成，男，1990年6月23日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，无业，住安徽省淮北市杜集区，曾因犯合同诈骗罪于2012年2月21日被本院判处有期徒刑六年，并处罚金六万元，2016年3月15日减刑刑满释放。2020年7月15日被抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年7月16日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，同年8月20日被淮北市公安局杜集分局监视居住。 指定辩护人刘军，安徽宏玮律师事务所律师。 被告人高乾坤，男，1996年11月3日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，无业，住安徽省淮北市相山区，2020年7月15日被抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年7月16日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，同年8月20日被淮北市公安局杜集分局取保候审。 指定辩护人杨琦琦，安徽北方之光（烈山）律师事务所律师。 指定辩护人赵涛，安徽北方之光（烈山）律师事务所律师。 淮北市杜集区人民检察院以杜检检一刑诉〔2020〕863号起诉书指控被告人陆遥、陈天成、高乾坤犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年11月17日公开开庭审理了本案。淮北市杜集区人民检察院指派检察员周艳出庭支持公诉，被告人陆遥及其辩护人魏昊智，被告人陈天成及其辩护人刘军，被告人高乾坤及其辩护人杨琦琦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2020年5月，被告人陆遥通过互联网，得知出租银行卡可以获利，便开始租用他人银行卡。2020年6月至7月间，陆遥承诺每张银行卡使用三个月给1500元的好处费，让被告人高乾坤帮忙办理银行卡，后高乾坤联系被告人陈天成让其帮忙办理银行卡，承诺每张银行卡使用三个月给1200元的好处费。后陈天成在淮北市相山区某小区北门给高乾坤10张银行卡（其中2张是陈天成的，1张是陈天成妻子的），高乾坤交付给陈天成1500元定金，随即高乾坤将卡交给陆遥，陆遥收取其中5张银行卡，支付高乾坤3000元定金，高乾坤将剩下5张银行卡（包含2张陈天成的，1张陈天成妻子的）退还陈天成。同时，陆遥又联系好友武承康（另案处理）、刘相乐（另案处理）等人让其帮忙办理银行卡，陆遥又收取他人银行卡10张。2020年7月15日，淮北市公安局杜集分局民警将陆遥抓获，并扣押陆遥随身携带的15张他人银行卡。 公诉机关认为，被告人陆遥、陈天成、高乾坤三人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，依法应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；建议判处被告人陆遥有期徒刑九个月至一年，并处罚金；建议判处被告人陈天成有期徒刑六个月至七个月，并处罚金；建议判处被告人高乾坤有期徒刑六个月至七个月，可适用缓刑，并处罚金。公诉机关提交了物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解等证据证实。 被告人陆遥、陈天成、高乾坤对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。陆遥辩护人提出的辩护意见是：陆遥具有以下量刑情节：1、具有坦白情节；2、认罪认罚；3、犯罪情节较轻，系初犯，预交罚金，建议适用缓刑。陈天成辩护人提出的辩护意见是：陈天成具有以下量刑情节：1、具有坦白情节；2、认罪认罚；3、系从犯。高乾坤辩护人提出的辩护意见是：高乾坤具有以下量刑情节：1、具有坦白情节；2、认罪认罚；3、系初犯、偶犯；4、预交罚金，建议适用缓刑。陆遥、高乾坤辩护人向法庭出示的证据有：收据。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人陆遥曾因敲诈勒索于2012年10月11日被淮北市公安局相山分局行政拘留十日，并处罚款五百元；因殴打他人于2012年11月9日被淮北市公安局相山分局罚款五百元。被告人陈天成曾因犯合同诈骗罪于2012年2月21日被本院判处有期徒刑六年，并处罚金六万元，2016年3月15日减刑刑满释放。公安机关于2020年7月15日对该案立案侦查后，当日将被告人陆遥、陈天成、高乾坤抓获，三人到案后均如实供述了全部犯罪事实。本案审理过程中，高乾坤退出违法所得三千元。 本院认为：被告人陆遥、陈天成、高乾坤违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，三人行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。三人共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。三人到案后如实供述全部犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法可从轻处罚。高乾坤主动退出违法所得，酌情从轻处罚。陈天成曾因犯罪被判处有期徒刑的刑罚，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对辩护人关于陈天成系从犯的辩护意见，本院认为，陈天成在共同犯罪中，积极参与犯罪，起主要作用，不属于从犯，对上述辩护意见，本院不予采纳。对辩护人关于对陆遥适用缓刑的辩护意见，本院认为，综合考虑陆遥的犯罪情节和社会危害性，陆遥不符合适用缓刑的条件，对上述辩护意见，不予采纳。对辩护人关于陆遥具有坦白情节、认罪认罚、系初犯、预交罚金的辩护意见，关于陈天成具有坦白情节、认罪认罚的辩护意见，关于高乾坤具有坦白情节、认罪认罚、系初犯、偶犯、预交罚金、建议适用缓刑的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陆遥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月15日起至2021年5月14日止。罚金已缴纳。） 二、被告人陈天成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人高乾坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、对被告人陈天成违法所得人民币一千五百元，依法追缴，上缴国库，对被告人高乾坤违法所得人民币三千元，依法没收，上缴国库； 五、扣押在案的银行卡15张，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  房静静 人民陪审员  陈世辉 人民陪审员  王敬敬 二〇二〇年十一月十七日 法官助理  赵凯 书记员  王晓璐 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻; （二）有悔罪表现; （三）没有再犯罪的危险; （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。