山东省潍坊市潍城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁0702刑初166号公诉机关山东省潍坊市潍城区人民检察院。被告人李向前，男，1991年4月21日出生于山东省安丘市，汉族，中专文化，无业，住潍坊市（户籍所在地：山东省安丘市）。2019年9月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被潍坊市公安局潍城分局刑事拘留，同年10月18日被取保候审。2020年10月13日被潍坊市潍城区人民检察院取保候审。被告人赵纪超，男，1986年2月18日出生于山东省平邑县，汉族，大专文化，无业，住山东省平邑县（户籍所在地：山东省平邑县）。2019年10月17日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被潍坊市公安局潍城分局刑事拘留，同年11月20日被取保候审。2020年10月14日被潍坊市潍城区人民检察院取保候审。潍坊市潍城区人民检察院以潍城检部一刑诉〔2020〕162号起诉书指控被告人李向前、赵纪超犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。潍坊市潍城区人民检察院指派代理检察员宋晓出庭支持公诉，被告人李向前、赵纪超到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2019年9月，被告人赵纪超从郭某手中购买银行卡共5张后出售，侦查人员从犯罪嫌疑人赵纪超处查扣银行卡27张。2.2019年5月至9月，被告人李向前在潍坊市潍城区西关街道鲁发名城安定郡小区的租住处，从被告人赵纪超处购买银行卡15张，侦查人员从被告人李向前处查扣银行卡57张。公诉机关认为，被告人李向前、赵纪超妨害信用卡管理，均应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人李向前、赵纪超如实供述自己的罪行，建议判处被告人李向前有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金；判处被告人赵纪超拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金。公诉机关提交了物证部分涉案银行卡、手机卡、U盾照片；书证被告人的身份信息，受案登记表、立案决定书，扣押清单，提取痕迹、物证登记表，协助查询财产通知书、银行账户信息及交易明细，微信信息、聊天记录及收款记录，账本内页复印件；证人郭某的证言，侦查人员出具的抓获经过及办案说明；搜查、提取、辨认笔录；被告人供述等证据证实。被告人李向前、赵纪超对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人李向前、赵纪超归案后如实供述自己的罪行。案发后，公安机关自被告人李向前处查扣银行卡57张及手机卡、手机、POS机、蓝牙手机支付终端、笔记本、居民身份证等物品一宗；自被告人赵纪超处查扣银行卡27张及手机卡、手机、身份证、U盾、笔记本等物品一宗。本院认为，被告人李向前、赵纪超的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人李向前、赵纪超归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，确有悔罪表现，对二被告人可以从轻处罚并适用缓刑，公诉机关的量刑建议适当。涉案被扣押的银行卡、手机卡等物品，由扣押机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李向前犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币15000元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）二、被告人赵纪超犯妨害信用卡管理罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币10000元（已缴纳）（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）三、涉案被扣押的银行卡、手机卡等物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审判员  徐菲菲二〇二〇年十一月五日书记员  杨晓华（附：本案适用的法律及司法解释条文）附：本案适用的法律及司法解释条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款的规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。2.《中华人民共和国刑法》第六十七条规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3.中华人民共和国刑法》第七十二条规定：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4.《中华人民共和国刑法》第七十三条规定：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限自判决确定之日起计算。5.《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时予以返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。6.《中华人民共和国刑法》第五十二条规定：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。7.《中华人民共和国刑法》第五十三条规定：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除8.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定：明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。9.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。10.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。