山东省临朐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0724刑初354号 公诉机关山东省临朐县人民检察院。 被告人贾奇，男，1988年10月12日出生，山东省临朐县人，汉族，高中文化，户籍地临朐县，住临朐县，临朐县某玻璃厂职工。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年4月19日被临朐县公安局刑事拘留，2019年5月16日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 被告人衣艳超，男，1994年10月23日出生，山东省临朐县人，汉族，大学专科文化，户籍地临朐县，住临朐县，无业。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年6月20日被临朐县公安局刑事拘留，2019年7月10日被临朐县公安局取保候审，2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 辩护人许瑞臣，山东本初律师事务所律师。 被告人刘光昌，男，1990年1月25日出生，汉族，高中文化，户籍地临朐县，住临朐县，个体。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年6月19日被临朐县公安局刑事拘留，2019年7月10日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 辩护人胡志军、赵峰，山东德宇律师事务所律师。 被告人张伟杰，男，1992年4月5日出生，汉族，中专文化，住临朐县。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年6月21日被临朐县公安局刑事拘留，2019年7月10日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 被告人曾海宁，男，1994年11月13日出生，汉族，中专文化，住临朐县，个体。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年6月22日被临朐县公安局刑事拘留，当日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 被告人周瑞，男，1991年1月24日出生，汉族，初中文化，住临朐县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年7月3日被临朐县公安局刑事拘留，当日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 被告人王世龙，男，1988年6月28日出生，汉族，大专文化，住临朐县，无业。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年7月8日被临朐县公安局取保候审；2020年5月16日被临朐县人民检察院取保候审；2020年8月6日被本院取保候审。 临朐县人民检察院以临检部二刑诉〔2020〕18号起诉书指控被告人贾奇、衣艳超、刘光昌、张伟杰、曾海宁、周瑞、王世龙 犯保险诈骗罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。临朐县人民检察院检察员张明楣出庭支持公诉，被告人贾奇，被告人衣艳超及其辩护人许瑞臣，被告人刘光昌及其辩护人胡志军、赵峰，被告人曾海宁、张伟杰、周瑞、王世龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 临朐县人民检察院指控，1.2018年4月20日，被告人贾奇与曾某1（另案处理）、孙某（另案处理）商议故意制造假交通事故以骗取保险公司保险金。当晚，被告人贾奇、孙某负责踩点并选好制造假交通事故的地点，后由孙某驾驶车牌号为鲁Ｖ×××××的奔驰轿车（该车登记车主为陈园，系曾某1购买并投保）在临朐七贤建筑公司往北约300米处故意驾车撞树制造了假的单方交通事故。事故发生后，被告人贾奇、曾某1到达现场，孙某用贾奇手机将事故报交警及联系保险公司勘查现场。后通过到法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取泰山财产保险股份有限公司保险金17.0841万元。 2.2019年1月13日凌晨，被告人刘光昌根据曾某1的安排，驾驶车牌号为鲁Ｖ×××××的奔驰轿车、张瑛（另案处理）驾驶曾某1借用的厢式货车（车主曾某2，车牌号鲁Ｃ×××××）在临朐县路口故意制造一起追尾事故，后曾某1通过车辆报废定损的方式骗取中国人民财产保险股份有限公司7.8644万元。 3.2017年8月24日，被告人衣艳超根据曾某1的安排，驾驶曾某1名下的黑色别克轿车（车牌号鲁Ｖ×××××，该车被保险人为陈园）在潍坊上故意制造一起假的单方交通事故。事故发生后，曾某1安排衣艳超将事故报交警及联系保险公司勘查现场。后曾某1将该事故理赔权以11.5万元的价格转让给刘军元（另案处理），并通过到法院起诉保险公司的方式进行索赔，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金14.5万元。 4.2018年3月16日，被告人曾海宁、周瑞经王世龙联系曾某1欲通过制造假交通事故，骗取保险公司的保险金修车，后曾某1联系张伟杰负责驾驶曾海宁的车辆制造事故。张伟杰驾驶曾海宁的黑色帕萨特轿车（鲁Ｇ×××××）拉着周瑞、王世龙到达柳上路洼子段，张伟杰开车撞了几次，曾某1认为车损程度不够，后由周瑞开车继续撞。事故发生后，被告人张伟杰联系保险公司勘查现场。后由曾某1向保险公司索赔，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金3万元，其中1.2万元转入济南华元汽车电子有限公司账户用于修理变速箱、离合器等，1.8万元打入曾某1的顺宏汽修厂账户。 另查明，被告人贾奇已向泰山财产保险股份有限公司赔付17.271万元。 被告人衣艳超、刘光昌、曾海宁、周瑞、王世龙自动投案，如实供述自己罪行。 公诉机关针对上述指控，提供书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证明，认为被告人贾奇、衣艳超、刘光昌、张伟杰、曾海宁、周瑞、王世龙以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用制造保险事故的方法，向保险公司骗取保险金，其中被告人贾奇涉案数额为17.0841万元，被告人衣艳超涉案数额为14.5万元，被告人刘光昌涉案数额为7.8644万元，被告人张伟杰、曾海宁、周瑞、王世龙涉案数额均为3万元，七名被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定；在部分犯罪中系共同犯罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款；被告人衣艳超、刘光昌、曾海宁、周瑞、王世龙系自首，应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款；被告人贾奇系坦白，应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究七名被告人的刑事责任。七名被告人均认罪认罚，可从宽处理。 各被告人均自愿认罪认罚，对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人衣艳超的辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，提出如下辩护意见： 一、被告人衣艳超涉案数额应为115000元，而非145000元。被告人衣艳超只是制造了假的交通事故，未参与此后骗保行为，不应以曾某1等人的骗保数额来认定其涉案数额。 二、被告人衣艳超驾驶车辆制造假的交通事故都是曾某1安排，至于如何骗保衣艳超都没有参与，事先也没有约定，其系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。 三、被告人衣艳超系自首，自愿认罪认罚，系初犯，可从轻处罚。 四、建议对被告人衣艳超适用缓刑。 被告人刘光昌的辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，提出如下辩护意见： 一、被告人刘光昌系受他人唆使，提供了阶段性帮助，作用相对较小，犯罪情节相对较轻，应认定为从犯，应从轻、减轻或免除处罚。 二、被告人刘光昌在本案中未分得犯罪赃款，主观恶性轻微，可从轻处罚。 三、被告人刘光昌具有自首情节，并自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，可从轻处罚。 四、建议对被告人刘光昌适用缓刑。 经审理查明，1.2018年4月20日，被告人贾奇伙同曾某1（另案处理）、孙某（另案处理）共谋故意制造车辆事故骗取保险金，通过驾驶曾某1的轿车故意制造交通事故的方式，骗取泰山财产保险股份有限公司潍坊中心支公司保险金人民币170841元。 案发后，涉案被骗保险金已由被告人贾奇全部退赔。 2.2019年1月13日凌晨，被告人刘光昌受曾某1（另案处理）唆使，驾驶曾某1的轿车故意制造追尾事故。后曾某1据此骗取中国人民财产保险股份有限公司潍坊市分公司保险金人民币78644元。 审理过程中，曾某1退赔人民币10000元，被告人刘光昌退赔人民币68644元。 3.2017年8月24日，被告人衣艳超受曾某1（另案处理）唆使，驾驶曾某1的轿车故意制造交通事故，并按照曾某1安排报警及联系保险公司勘查现场，由曾某1操作索赔事宜。后曾某1以115000元价格将理赔权转让给刘军元（另案处理），刘军元通过诉讼方式骗取中国人民财产保险公司潍坊市分公司保险金人民币145000元。 审理过程中，曾某1退赔人民币20000元，被告人衣艳超退赔人民币125000元。 4.2018年3月16日，被告人曾海宁、周瑞通过被告人王世龙联系曾某1（另案处理），欲通过故意制造交通事故骗取保险金维修曾海宁的汽车，曾某1即联系被告人张伟杰驾驶曾海宁的轿车制造交通事故。后张伟杰伙同周瑞、王世龙在临朐县柳上路洼子段驾车故意制造了交通事故。后由曾某1操作索赔事宜，骗取中国人民财产保险股份有限公司潍坊市分公司保险金人民币30000元。 审理过程中，曾某1退赔人民币10000元，被告人曾海宁、周瑞、张伟杰、王世龙分别退赔人民币5000元。 案发后，被告人贾奇被公安机关抓获到案，到案后如实供述罪行；被告人衣艳超、刘光昌、曾海宁、周瑞、王世龙均自动投案，到案后均如实供述罪行；被告人张伟杰被公安机关抓获到案后，如实供述主要罪行。 上述事实，有书证人口信息、发破案经过、前科查询、民事判决书、接收款单据、付款账单、银行账户交易明细、微信截图、退赔款票据等，证人曾某1、孙某、李某斗、袁某、曾某2、张某等人的证言，被告人贾奇、衣艳超、刘光昌、曾海宁、张伟杰、周瑞、王世龙的供述与辩解等证据证实，足以认定。 关于衣艳超的辩护人提出的“被告人衣艳超涉案数额应为115000元，而非145000元。被告人衣艳超只是制造了假的交通事故，此后的骗保未参与，不应以曾某1等人的骗保数额来认定其涉案数额”的辩护意见。经查，在案证据证实，被告人衣艳超与曾某1共谋制造交通事故骗取保险金，衣艳超具体实施了驾车制造事故的行为，后曾某1以115000元价格将保险索赔权转予他人，最终致保险人被骗保险金人民币145000元。曾某1、衣艳超的行为，与保险金被骗具有刑法意义上的因果关系，应以实际被骗保险金认定涉案犯罪数额。该辩护意见，不予采纳。 关于衣艳超、刘光昌的辩护人均提出的“被告人衣艳超、刘光昌系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚”的辩护意见。经查，在案证据证实，被告人衣艳超、刘光昌对故意制造交通事故骗取保险金的事实系明知，并积极参与。被告人衣艳超、刘光昌虽均系受曾某1唆使参与共同犯罪，但其均具体实施了驾车制造保险事故的行为，为保险诈骗行为的实施奠定了前提条件。被告人衣艳超、刘光昌的行为在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，对其均不宜认定为从犯。该辩护意见，均不予采纳。 关于衣艳超、刘光昌的辩护人均提出的“被告人系初犯、偶犯，均有自首情节，均自愿认罪认罚，可从轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，与查明的事实相符，均予以采纳。 综上，本院认为，被告人贾奇、衣艳超、刘光昌、张伟杰、曾海宁、周瑞、王世龙以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用故意制造保险事故的方法，向保险公司骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，对各被告人均应予刑罚。各被告人均系伙同他人共同犯罪。被告人贾奇、张伟杰被抓获到案后，均如实供述主要犯罪事实，均认定为有坦白情节。被告人衣艳超、刘光昌、曾海宁、周瑞、王世龙均自动投案，到案后均能如实供述罪行，均认定为有自首情节。被告人贾奇、张伟杰均自愿认罪认罚，有坦白情节，积极退赃，均可从轻处罚。被告人衣艳超、刘光昌、曾海宁、周瑞、王世龙均自愿认罪认罚，有自首情节，积极退赃，均可从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，均予以采纳。本院为打击犯罪，维护国家的保险制度，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人贾奇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 二、被告人衣艳超犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 三、被告人刘光昌犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 四、被告人张伟杰犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 五、被告人曾海宁犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 六、被告人周瑞犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 七、被告人王世龙犯保险诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起五日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  史慧霞 审 判 员  杨开顺 人民陪审员  张玉昕 二〇二〇年十一月六日 书 记 员  吴玉苗