河北省沧州市运河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0903刑初145号 公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。 被告人郑佩宗，曾用名郑培忠，女，1950年7月1日出生，汉族，专科文化，中共党员，户籍所在地河北省沧州市运河区，现住河北省沧州市运河区。2019年11月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被沧州市公安局运河分局执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。 辩护人张福兴，河北榆轩律师事务所律师。 辩护人姬程文，河北凌翔律师事务所律师。 沧州市运河区人民检察院以沧运检二部刑诉【2020】16号起诉书指控被告人郑佩宗犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员何伟伟出庭支持公诉。被告人郑佩宗及其辩护人张福兴、姬程文到庭参加诉讼。现已审理终结。 沧州市运河区人民检察院指控：2013年8月27日，深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司（以下简称深圳同盈公司河北分公司）在沧州注册成立，郑佩宗为法人。该公司在没有相关资质的情况下，采用总部找项目——分公司募集资金——总部管理项目及分派收益的经营模式，即首先由深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称深圳同盈公司）通过对外联系并寻找合适的投资项目，并与项目公司签订项目合作 2 协议，并约定收益及利息，然后将项目情况通报各地分公司，再由深圳同盈公司设立在全国的分公司来发展客户，以私募股权投资基金的形式向不特定的社会公众募集资金，允诺投资人投资不同的基金和投资年限可以得到年化率为14%至24%不等的收益。被告人郑佩宗系深圳同盈公司河北分公司负责人，负责该公司的日常事务及资金管理，与总公司对接及发展客户。郑佩宗涉及投资人数为158人，投资金额为117662700元，损失金额为104377453.4元。 为此，指控被告人郑佩宗的行为构成非法吸收公众存款罪并当庭列举了被告人供述，被害人陈述，辨认笔录，审计报告等书证。 被告人郑佩宗对公诉机关指控其行为构成非法吸收公众存款罪没有异议，但辩称其系从犯。 被告人郑佩宗的辩护人张福兴、姬程文辩称，本案应认定为单位犯罪。深圳同盈公司河北分公司实际是同盈公司为募集资金专门成立的分支机构，郑佩宗只是分支机构的负责人，募集资金的过程也是以同盈公司的名义进行的，募集到的资金也由同盈公司使用支配，郑佩宗的行为应认定为同盈公司的单位行为。郑佩宗在整个非法吸收公众存款的过程中起次要辅助作用，应认定为从犯。本案认定郑佩宗犯罪的金额应从2014年10月开始计算，扣除杨金奎担任负责人期间的数额，并将合法经营部分募集的资金予以扣除。被告人郑佩宗认罪认罚，主观恶性较小，请法庭考虑上述情节对被告人从轻处罚。 经审理查明，2013年8月27日，深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司（以下简称深圳同盈公司河北分公司） 3 在沧州注册成立，郑佩宗为法人。该公司在没有相关资质的情况下，采用总部找项目——分公司募集资金——总部管理项目及分派收益的经营模式，即首先由深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称深圳同盈公司）通过对外联系并寻找合适的投资项目，并与项目公司签订项目合作协议，并约定收益及利息，然后将项目情况通报各地分公司，再由深圳同盈公司设立在全国的分公司来发展客户，以私募股权投资基金的形式向不特定的社会公众募集资金，允诺投资人投资不同的基金和投资年限可以得到年化率为14%至24%不等的收益。被告人郑佩宗系深圳同盈公司河北分公司负责人，负责该公司的日常事务及资金管理，与总公司对接及发展客户。郑佩宗涉及投资人数为158人，投资金额为117662700元，损失金额为104096339.4元。 上述事实，有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认： 1、被告人郑佩宗的供述：深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司成立时间大概在2013年6月左右，2013年10月其成为河北分公司负责人，公司的运营模式是由深圳总公司发布基金投资项目，各个分公司负责人到项目地进行考察，考察完后总公司将募集说明书邮寄到分公司，分公司召集业务经理及业务员开会，对总公司发布的投资项目进行了解，之后由业务经理及业务员联系投资客户并带客户到投资项目地点进行考察，客户考察完后有意向投资的，将投资款打至同盈总公司指定的托管银行账户，然后凭转账记录和总公司给分公司的通知单在分公司签订投资协议，分公司业务经理及业务员按照总公司邮寄的募集说明书向客户宣传投资项目并带客户进行实地项目考察。河北分公司业务经理大概有十多人，总公司没有任 4 命文件，2014年至2015年客户投资总金额大概在1.4亿元左右。投资人按照投资协议上规定的收益率获取收益，投资协议分为一年期和两年期不等，由总公司按月给投资人发放收益。总公司每月按照募集总金额返还分公司2%至13%的佣金由总公司转至其农行和建行账户，再由其给分公司业务经理发放相应佣金。在开始至总公司出现问题后，其个人除去给业务人员发放佣金后，共获得的佣金在200万左右，其共投资的本金大概在700万左右。每个项目基金在委托投资协议中都有托管银行的账号，投资人先将钱打入托管账号，再签订委托投资协议，钱打至托管银行账户后总公司的用途其不清楚。2015年开始总公司规定每份投资协议至少100万元起，所以出现了凑单协议投资。 2、同案犯谢争江的供述：其是深圳同盈股权投资基金管理有限公司的负责人，河北分公司负责人是郑佩忠。公司运营和募集资金的模式是先在公司内部成立一个“投资委员会”，同时成立“风控管理委员会”。公司确定项目后，由管理层到项目方实地考察，投资委员会开会商讨，确定是否投资后，设立相关的项目基金产品由分公司找机构和投资人进行投资。项目资金到位并开始运营后，由风控管理委员会进行项目的跟踪监督管理。总公司项目部寻找投资项目，设立不同的投资基金，再委托公司的分公司以及其他合作公司发行基金，分公司以及合作公司与投资者签订委托投资合同，由投资者按合同账号将投资款打到公司的对公账号中，公司收到投资款后将10%返还给合作公司或者分公司作为佣金，90%的资金投入运营，公司一边募集一边投入运营公司，总共吸收资金大约60亿元，应该返还本金而没有返还的大约有10亿元，涉及人员800人左右。发行基金 5 主要由公司以及合作公司的业务员用公司印发的募集说明书以及委托投资协议进行宣传，募集资金只要是手上有钱并且愿意投就可以，募集资金的起投点100万元，可以几个人合作投，也可以限时补齐投资款。公司的亏损原因一是募集资金周期比较短，投资周期比较长，二是公司高管的佣金太高，三是逾期收益太高，四是部分资金他人借走没有及时收回。同盈基金公司发行的基金项目没有全部用于投资项目，预留一部分钱用于支付分公司的业务。到了公司运营后期因为一些项目有亏损到期无法正常支付给投资人收益和本金，所以在发新基金时就会预留较多的钱来支付到期的收益和本金。到后期一个基金募集的资金大概有百分之四十的资金真正用于投资，剩下的钱用来支付之前到期的投资人收益和本金。 4、同案犯王鹏的供述：其离职前是深圳同盈股权投资基金管理有限公司的总裁。工作职责是负责维护分公司运营，同时主管基金管理中心的工作。基金管理中心具体负责发行公司董事会决定的基金项目。深圳同盈股权投资基金管理有限公司的业务运作流程是首先寻找投资项目，对项目进行考察，签订项目投资协议，设立投资基金，委托分公司向投资人募集资金，投资人将投资款转进合同上规定的指定银行账户，公司收到投资款后，将总投资款10%的金额作为佣金转给相应分公司负责人的个人银行账户内，剩余的资金转入项目账户对项目进行运营。公司发行基金宣传是分公司的业务员拉客户，深圳同盈股份投资基金管理有限公司将公司引发的募集说明书、委托投资协议等邮寄给分公司，由分公司的业务员将这些东西提供给投资人。一般都是跟项目方约定好后，叫各个分公司的负责人来深圳总 6 公司，总公司和项目方一起对分公司负责人进行项目的说明、宣讲，然后各分公司负责人将总公司现场宣讲的内容带回各分公司向各分公司的业务员进行宣讲，各业务员再向其社会上的客户进行推广、介绍，吸引客户投资。其组织基金事业管理部负责宣讲，募集资金的对象都是社会上的人，只要有钱，愿意投资都可以，给投资人承诺的年化收益有10%、12%、14%不等，收益比例由谢总决定，承诺给投资人年化收益是根据投资项目的预期收益来定的，给分公司10%的佣金是由其本人根据每个项目预估的收益来决定，上报谢总后由结算部执行。承诺给投资人的年化收益加上给分公司的佣金以及公司的运营费用比例基本上是24%左右。总公司的分公司有广州、重庆、成都、长春、江苏、石家庄、沧州，沧州分公司的负责人是郑佩宗。 5、被害人陈某的陈述：2016年3月其在楼下听邻居说深圳同盈公司有不错的投资项目，后来其去金鼎大厦Ｃ座11楼1120室（同盈河北分公司）咨询投资的方式。当时是公司会计张红梅接待的其。给其介绍了新疆华大谷业科技有限公司，说这个项目不错，可以考虑投资，还给其两本宣传册。4月7日其再次来到同盈公司，郑培奇接待的其，跟其说投资的项目没有风险，好多人都在投资，其说既然没有风险就签了合同，投资23万元，签订了债权合同。期间同盈公司每个月给其返还利息，利率是18%，一直返到11月7号，共计24150元。2016年12月30日，郑培奇给其打电话说去公司一趟。其来到公司后，郑培奇说现在新疆华大这个投资项目前景非常好，问其愿不愿意将债权改成股权进行投资。他说改成股权投资后收益会更高，利息是一年后一次返还，两年之后不想继续投资可以将钱取出。 7 其听完后就在当天重新签订了一份股权合同协议。2017年12月30日其来到同盈公司，公司里没人经营了。其就给张红梅打电话，她说同盈公司出问题了，投资的钱没入到新疆华大，被人挪用了。其又给以前负责给其返钱的张金英打电话，问投资的钱怎么办，她说本金可能也拿不回来了。 6、项目投资汇总表、同盈公司发行基金情况一览表、深圳同盈股权投资基金管理有限公司投资人信息表、张亚平介绍投资人信息表（张亚平介绍投资人共16人）、同盈股权基金募集说明书。 7、广东万隆司法会计鉴定所司法鉴定意见书：郑佩宗名下代付利息金额52075330元，郑佩宗名下佣金总额44398800元。 8、深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司内资企业登记基本情况表：公司经营范围受托管理股权投资基金、股权投资、对未上市企业进行股权投资、从事投资管理及相关咨询、经济信息咨询、受托资产管理（不含证券、保险、基金、金融业务、人才中介服务及其他限制项目）(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。 9、河北众泰会计师事务所有限公司对深圳同盈股权投资基金管理有限公司郑佩宗涉嫌非法吸收公众存款案专向审计报告：郑佩宗等人以深圳同盈股权投资基金管理有限公司私募股权投资金的形式向174个被害人募集资金127012700元，被害人收到分红13783293.6元，被害人实际损失金额112413106.4元；其中张亚平介绍投资人16人，募集资金9350000元，损失金额8316767元。 10、同案犯郑培奇刑事判决书。 8 11、深圳同盈受案人员登记表，委托协议书，同盈基金有限合伙人入伙协议书，确认担保函，证明等，收据，转账记录等。 12、被告人郑佩宗的户籍证明。 本院认为，被告人郑佩宗违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以私募股权投资基金的形式，公开宣传、并承诺高息回报，向社会不特定对象非法吸收公众存款117662700元，数额巨大，且给被害人造成了重大损失，损失金额为104096339.4元，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郑佩宗自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人郑佩宗在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人郑佩宗部分犯罪发生在年满六十五周岁以后，对该部分犯罪可酌情从轻处罚。被告人郑佩宗的辩护人辩称本案应系单位犯罪；经查，深圳同盈公司河北分公司成立后即以实施非法集资犯罪活动为主要活动，故不应以单位犯罪论处。对辩护人的该辩称，本院不予采信。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第四项、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人郑佩宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2025年2月25日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。） 二、责令被告人郑佩宗退赔给各被害人造成的直接经济损 9 失104096339.4元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵颖梅 人民陪审员  鞠海岐 人民陪审员  张秀敏 二〇二〇年十一月十二日 书 记 员  李梦琪 陈曦