杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0111刑初427号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人朱玲芳，女，1970年12月26日出生，汉族，小学文化程度，现住杭州市富阳区。因本案于2019年10月29日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年12月5日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人巴萍萍、郑家璐，浙江浙道律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检二部刑诉〔2020〕330号起诉书指控被告人朱玲芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院经审查于2020年6月4日适用简易程序受理，后转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年7月2日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员张梦曦出庭支持公诉，被告人朱玲芳及辩护人巴萍萍、郑家璐到庭参加诉讼。2020年8月18日，杭州市富阳区人民检察院发现被告人朱玲芳有遗漏的罪行以杭富检二部刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书补充起诉，本院经审查受理后，于2020年9月17日再次公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员张梦曦出庭支持公诉，被告人朱玲芳及辩护人郑家璐到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院起诉书及补充起诉决定书指控：2012年至2018年间，被告人朱玲芳以资金周转、工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1分至4分不等的方式，陆续向傅某、秦某等24名社会不特定人员非法吸收资金人民币1300万余元（币种下同），至案发前，造成上述人员损失共计900万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友已代为归还38万余元。具体如下： 1．2012年3月至2016年3月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向张玉琴借款50万元，已归还本息37万余元，至案发造成张玉琴损失13万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张玉琴损失1万元。 2．2013年间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至3分的方式，陆续向陆燕萍借款15万元，已归还本息5万余元，至案发造成陆燕萍损失10万余元。 3．2014年至2017年6月间，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向秦某借款83万元，已归还本息30万余元，至案发造成秦某损失53万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还秦某损失2.3万余元。 4．2014年至2017年间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向邵夏兰借款40万元，已归还本息20万余元，至案发造成邵夏兰损失20万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还邵夏兰损失1.1万余元。 5．2014年至2018年5月间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息2分至4分的方式，陆续向庄某借款137万元,已归还本息100万余元，至案发造成庄某损失37万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还庄某损失3.8万余元。 6．2015年间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向胡波琴借款20万元，已归还本息13万余元，至案发造成胡波琴损失7万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还胡波琴损失1万元。 7．2016年至2017年9月间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向陆某借款95万元，已归还本息24万余元，至案发造成陆某损失71万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还陆某损失2.6万余元。 8．2016年至2017年间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向高美琴借款50万元，已归还本息20万元，至案发造成高美琴损失30万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还高美琴损失0.8万余元。 9．2016年1月至2017年8月间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向张玉芳借款60万元，已归还本息16万余元，至案发造成张玉芳损失44万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张玉芳损失2万元。 10．2016年4月至2017年6月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息3分至4分的方式，陆续向姜滌群借款50万元，已归还本息17万余元，至案发造成姜滌群损失33万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还姜滌群损失1.4万余元。 11．2016年4月至2017年9月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1.5分的方式，陆续向应某借款240万元，已归还本息60万余元，至案发造成应某损失180万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还应某损失6.7万余元。 12．2016年5月至2017年3月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向张秋娟借款63万元，已归还本息35万余元，至案发造成张秋娟损失28万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张秋娟损失1万元。 13．2016年8月19日，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，向章某1借款15万元，已归还本息7.8万元，至案发造成章某1损失7.2万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还章某1损失1万元。 14．2016年10月，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息4分的方式，向张小莲借款10万元，已归还本息4.4万元，至案发造成张小莲损失5.6万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张小莲损失1万元。 15．2016年10月至2017年9月间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向傅某借款36万元，已归还本息1万元，至案发造成傅某损失35万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还傅某损失1万元。 16．2016年10月至2017年9月间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向徐利华借款30万元，已归还本息16万余元，至案发造成徐利华损失14万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还徐利华损失1万元。 17．2016年10月26日，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息4分的方式，向章某2借款12万元，已归还本息5.28万元，至案发造成章某2损失6.72万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还章某2损失1万元。 18．2016年11月至2017年4月间，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向徐某借款20万元，已归还本息3.5万余元，至案发造成徐某损失16.5万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还徐某损失0.5万余元。 19．2017年2月17日，被告人朱玲芳以工程投标为由，采用承诺支付月息3.5分至4分的方式，向边金凤借款10万元，已归还本息3万余元，至案发造成边金凤损失7万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还边金凤损失1万元。 20．2017年3月23日，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，向高美芽借款20万元，已归还本息18万余元，至案发造成高美芽损失2万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还高美芽损失0.3万余元。 21．2017年9月至2017年10月间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付一定好处的方式，陆续向包光来借款40万元，未归还本息，至案发造成包光来损失40万元。 22．2018年5月至2018年年底，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息3分至4分的方式，陆续向潘宇俊借款118万元，已归还本息12万余元，至案发造成潘宇俊损失106万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还潘宇俊损失3.8万余元。 23、2016年至2018年间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意为由，采用承诺支付月息2分至4分的方式，陆续向汪某借款150万元，已归还本息2万元，至案发造成汪某损失148万元，案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还汪某损失4万元。 24、2017年间，被告人朱玲芳以投资、做转贷生意为由，采用承诺支付月息1.5分的方式，陆续向王某借款19.5万元，已归还本息4万元，至案发造成王某损失15.5万元。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人朱玲芳未经有关部门依法批准，采用以高额利息为诱饵，向社会不特定公众非法集资，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处，并建议判处被告人朱玲芳有期徒刑三年六个月至四年六个月并处罚金。 被告人朱玲芳当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议并表示自愿认罪，愿意尽自己所能退赔损失。 辩护人提出，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人朱玲芳系初犯、偶犯，到案后自愿认罪认罚，愿意退赃，其家属代为归还部分赃款并取得部分被害人谅解，请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2012年至2018年间，被告人朱玲芳以资金周转、工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1分至4分不等的方式，陆续向傅某、秦某等24名社会不特定人员非法吸收资金1300万余元，至案发前，造成上述集资参与人员损失共计900万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友已代为归还38万余元。具体如下： 1．2012年3月至2016年3月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向张玉琴借款50万元，已归还本息37万余元，至案发造成张玉琴损失13万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张玉琴损失1万元。 2．2013年间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至3分的方式，陆续向陆燕萍借款15万元，已归还本息5万余元，至案发造成陆燕萍损失10万余元。 3．2014年至2017年6月间，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向秦某借款83万元，已归还本息30万余元，至案发造成秦某损失53万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还秦某损失2.3万余元。 4．2014年至2017年间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向邵夏兰借款40万元，已归还本息20万余元，至案发造成邵夏兰损失20万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还邵夏兰损失1.1万余元。 5．2014年至2018年5月间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息2分至4分的方式，陆续向庄某借款137万元,已归还本息100万余元，至案发造成庄某损失37万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还庄某损失3.8万余元。 6．2015年间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向胡波琴借款20万元，已归还本息13万余元，至案发造成胡波琴损失7万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还胡波琴损失1万元。 7．2016年至2017年9月间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向陆某借款95万元，已归还本息24万余元，至案发造成陆某损失71万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还陆某损失2.6万余元。 8．2016年至2017年间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向高美琴借款50万元，已归还本息20万元，至案发造成高美琴损失30万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还高美琴损失0.8万余元。 9．2016年1月至2017年8月间，被告人朱玲芳以做转贷生意、工程投标等为由，采用承诺支付月息1.5分至4分的方式，陆续向张玉芳借款60万元，已归还本息16万余元，至案发造成张玉芳损失44万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张玉芳损失2万元。 10．2016年4月至2017年6月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息3分至4分的方式，陆续向姜滌群借款50万元，已归还本息17万余元，至案发造成姜滌群损失33万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还姜滌群损失1.4万余元。 11．2016年4月至2017年9月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1.5分的方式，陆续向应某借款240万元，已归还本息60万余元，至案发造成应某损失180万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还应某损失6.7万余元。 12．2016年5月至2017年3月间，被告人朱玲芳以资金周转、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向张秋娟借款63万元，已归还本息35万余元，至案发造成张秋娟损失28万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张秋娟损失1万元。 13．2016年8月19日，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，向章某1借款15万元，已归还本息7.8万元，至案发造成章某1损失7.2万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还章某1损失1万元。 14．2016年10月，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息4分的方式，向张小莲借款10万元，已归还本息4.4万元，至案发造成张小莲损失5.6万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还张小莲损失1万元。 15．2016年10月至2017年9月间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向傅某借款36万元，已归还本息1万元，至案发造成傅某损失35万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还傅某损失1万元。 16．2016年10月至2017年9月间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，陆续向徐利华借款30万元，已归还本息16万余元，至案发造成徐利华损失14万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还徐利华损失1万元。 17．2016年10月26日，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息4分的方式，向章某2借款12万元，已归还本息5.28万元，至案发造成章某2损失6.72万元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还章某2损失1万元。 18．2016年11月至2017年4月间，被告人朱玲芳以资金周转为由，采用承诺支付月息1分的方式，陆续向徐某借款20万元，已归还本息3.5万余元，至案发造成徐某损失16.5万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还徐某损失0.5万余元。 19．2017年2月17日，被告人朱玲芳以工程投标为由，采用承诺支付月息3.5分至4分的方式，向边金凤借款10万元，已归还本息3万余元，至案发造成边金凤损失7万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还边金凤损失1万元。 20．2017年3月23日，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息4分的方式，向高美芽借款20万元，已归还本息18万余元，至案发造成高美芽损失2万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还高美芽损失0.3万余元。 21．2017年9月至2017年10月间，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付一定好处的方式，陆续向包光来借款40万元，未归还本息，至案发造成包光来损失40万元。 22．2018年5月至2018年年底，被告人朱玲芳以做转贷生意为由，采用承诺支付月息3分至4分的方式，陆续向潘宇俊借款118万元，已归还本息12万余元，至案发造成潘宇俊损失106万余元。案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还潘宇俊损失3.8万余元。 23、2016年至2018年间，被告人朱玲芳以工程投标、做转贷生意为由，采用承诺支付月息2分至4分的方式，陆续向汪某借款150万元，已归还本息2万元，至案发造成汪某损失148万元，案发后，被告人朱玲芳亲友代为归还汪某损失4万元。 24、2017年间，被告人朱玲芳以投资、做转贷生意为由，采用承诺支付月息1.5分的方式，陆续向王某借款19.5万元，已归还本息4万元，至案发造成王某损失15.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、证人傅某、秦某、应某、包光来、陆某、徐某、章某1、章某2、庄某、汪某、王某等人的证言，接受证据清单、借条复印件、银行明细等证据，证实2012年至2018年间，被告人朱玲芳以资金周转、工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1分至4分不等的方式向傅某等人借款，到期后朱玲芳无力归还的事实。 2、证人周某的证言，变更登记情况，证实朱玲芳系其舅妈，其在2015年和2016年与朱玲芳一起做柴油生意，后还注册成立了公司，朱玲芳是当时的法定代表人，后变更为张国锋，当时朱玲芳投了五六百万，买了5辆油罐车，造了一只油库等等，但是因为油费应收款收不进来所以全亏损了，其知道朱玲芳的兄弟姐妹都是做建筑工程生意的，具体情况其不清楚的事实。 3、协助查询财产通知书、交易明细，交易明细光盘及制作说明，证实公安机关对被告人朱玲芳名下十余个银行账户进行查询，朱玲芳有与傅某、秦某、庄某、陆某等人银行交易往来记录，现朱玲芳名下银行卡经查余额合计仅为百余元的事实。 4、情况说明，证实案发后，因被告人朱玲芳亲友对汪某、应某等二十余人代为归还部分损失并提供相关证据复印件，公安机关对此情况进行了核实的事实。 5、到案经过，证实被告人朱玲芳系被公安机关抓获归案的事实。 6、户籍证明，证实被告人朱玲芳的身份情况。 7、被告人朱玲芳的供述与辩解，证实2012年至2018年间，被告人朱玲芳以资金周转、工程投标、做转贷生意等为由，采用承诺支付月息1分至4分不等的方式，陆续向应月莲、庄某、陆某、傅某、秦某等二十余人借款，用于做生意、归还债务、支付利息等，后其无力归还的事实。 上述证据经庭审质证无异，本院予以确认。 关于清偿说明及谅解书复印件若干份这一证据，经查，该证据均系复印件，内容除还款金额和落款人外均系同一格式，即朱玲芳一方和汪某、应某等二十余人协商还款方案并支付了第一期还款，其中部分清偿说明及谅解书复印件上未填写还款金额，部分落款人经公安机关核实称实际未收到第一期还款，故本院仅对该份证据中能与公安机关的情况说明互相印证的部分予以认定。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人朱玲芳未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，承诺一定期限内还本付息，公开向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人朱玲芳当庭自愿认罪，且亲友代为归还部分损失，本院酌情予以从轻处罚。辩护人提出与本案事实一致的意见，予以采纳；提出请求对被告人朱玲芳减轻处罚的辩护意见，经查，本案中被告人朱玲芳并无能减轻处罚的量刑情节，故对该辩护意见，本院不予采纳。本院根据被告人朱玲芳的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪、悔罪表现，依法确定其刑罚。公诉机关的量刑建议，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人朱玲芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月29日至2023年8月28日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人朱玲芳退赔本案集资参与人的经济损失【详见附表】。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘颖清 人民陪审员  徐静静 人民陪审员  楼立成 二〇二〇年十一月十八日 书 记 员  何韵致 附表： 姓名 实际损失（万元） 1 张玉琴 12 2 陆燕萍 10 3 秦某 50.7 4 邵夏兰 18.9 5 庄某 33.2 6 胡波琴 6 7 陆某 68.4 8 高美琴 29.2 9 张玉芳 42 10 姜滌群 31.6 11 应某 173.3 12 张秋娟 27 13 章某1 6.2 14 张小莲 4.6 15 傅某 34 16 徐利华 13 17 章某2 5.72 18 徐某 16 19 边金凤 6 20 高美芽 1.7 21 包光来 40 22 潘宇俊 102.2 23 汪某 144 24 王某 15.5