浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1102刑初536号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人陈明福，男，1971年12月12日出生，浙江省缙云县人，汉族，小学文化，农民，住浙江省缙云县。曾因犯赌博罪，于2017年8月16日被浙江省缙云县人民法院判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币6000元。因本案，于2020年9月10日被刑事拘留，同日被取保候审。经本院决定，于2020年11月11日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 被告人杨芳平，男，1979年12月22日出生，浙江省松阳县人，汉族，初中文化，农民，住浙江省松阳县。曾因犯盗窃罪，于2002年8月5日被福建省沙县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币8000元。因本案，于2020年10月15日被刑事拘留，同月16日被取保候审。经本院决定，于2020年11月11日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 被告人朱美燕，女，1967年9月24日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，农民，住浙江省缙云县。因本案，于2020年9月3日被刑事拘留，同日被取保候审。经本院决定，于2020年11月12日被逮捕。经本院决定，于2020年11月16日被取保候审。 被告人施贵栋，男，1976年8月29日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，农民，住浙江省缙云县。因本案，于2020年9月9日被刑事拘留，同日被取保候审。 被告人方通文，男，1968年9月8日出生，浙江省龙泉市人，汉族，初中文化，农民，住浙江省龙泉市。因本案，于2020年8月23日被刑事拘留，同日被取保候审。经本院决定，于2020年11月11日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 被告人丁文央，女，1968年11月1日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，农民，住浙江省缙云县。因本案，于2020年8月23日被刑事拘留，同日被取保候审。 被告人郑作聪，男，1971年6月5日出生，浙江省龙泉市人，汉族，高中文化，居民，住浙江省龙泉市。因本案，于2020年8月24日被刑事拘留，同日被取保候审。经本院决定，于2020年11月11日被逮捕。因丽水市看守所对被告人郑作聪不予收押，经本院决定，于2020年11月13日被取保候审。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检二部刑诉（2020）291号起诉书指控被告人陈明福、杨芳平、施贵栋、朱美燕、方通文、郑作聪、丁文央犯合同诈骗罪，于2020年10月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员施柳伊出庭支持公诉，被告人陈明福、杨芳平、施贵栋、朱美燕、方通文、郑作聪、丁文央到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2017年5月到7月，被告人陈明福、杨芳平、施贵栋、朱美燕、方通文、郑作聪、丁文央为了贷款，在明知自己无经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某（已判决）办理“零首付”购车业务，由沈某联系被害单位丽水市绿海汽车销售有限公司（以下简称绿海担保公司）、丽水凯瑞融资性担保有限公司（以下简称凯瑞担保公司）提供担保，通过伪造收入证明、银行流水及金额远高于车辆实际价格的虚假机动车销售统一发票等按揭材料骗取被害单位信任，使得被害单位对其购车意愿、还款能力、车辆价值等情况陷入错误认识，垫付高于实际购车款的按揭款。具体犯罪事实如下： 1.2017年7月19日左右，被告人陈明福在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系凯瑞担保公司提供担保，向担保公司提供车辆价格为199300元的机动车销售统一发票、收入证明等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款145950元。后沈某为陈明福以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ7××××）。陈明福拿到该车辆后将车辆抵押给他人借款。截至案发，陈明福已归还按揭款4700元，车辆无法追回，造成担保公司损失141250元。 2.2017年6月27日左右，被告人杨芳平在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系凯瑞担保公司提供担保，向担保公司提供车辆价格为199300元的机动车销售统一发票等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款145950元。后沈某为杨芳平以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ9××××）。杨芳平拿到该车辆后将车辆典当给他人，至今无法追回。截至案发，杨芳平已归还按揭款18705元，车辆无法追回，造成担保公司损失127245元。 3.2017年7月19日左右，被告人朱美燕（与朱文友为夫妻）在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系绿海担保公司提供担保，向担保公司提供了车辆价格为199300元的机动车销售统一发票、收入证明、银行流水等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款139000元。后沈某为朱美燕以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ3××××）。朱美燕拿到车辆后将车辆抵押给沈某，至今无法追回。截至案发，朱美燕已归还按揭款5600元，车辆无法追回，造成担保公司损失133400元。 4.2017年7月17日左右，被告人施贵栋在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系凯瑞担保公司提供担保，向担保公司提供车辆价格为199300元的机动车销售统一发票等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款145950元。后沈某为施贵栋以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ5××××）。施贵栋拿到该车辆后先抵押给沈某借款，后通过沈某抵押给他人。截至案发，施贵栋已归还按揭款人民币9700元，车辆无法追回，造成担保公司损失人民币136250元。 5.2017年5月31日左右，被告人方通文在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系绿海担保公司提供担保，向担保公司提供了车辆价格为人民币（以下币种均为人民币）199300元的机动车销售统一发票、收入证明等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款139000元。后沈某为方通文以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ0××××）。方通文拿到该车辆后将车辆抵押给他人。截至案发，方通文已归还按揭款32300元，车辆无法追回，造成担保公司损失106700元。 6.2017年7月18日左右，被告人丁文央在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系绿海担保公司提供担保，向担保公司提供了车辆价格为199300元的机动车销售统一发票、收入证明等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款139000元。后沈某为丁文央以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号为浙Ｋ3××××）。被告人丁文央归还按揭款41000元后，无力归还按揭被绿海公司起诉到法院，造成担保公司损失98000元。案发后，丁文央已还清全部按揭款。 7.2017年6月2日左右，被告人郑作聪在明知自己没有经济能力购车，且无购车意愿的情况下，通过沈某办理“零首付”购车业务，由沈某联系绿海担保公司提供担保，向担保公司提供了车辆价格为199300元的机动车销售统一发票、收入证明、银行流水等虚假材料，骗取担保公司垫付购车款139000元。后沈某为郑作聪以12万元左右的价格向上级汽车经销商购买了一辆广汽传祺ＧＡ5汽车（车牌号浙Ｋ8××××）。郑作聪归还按揭款18300元后，因无力归还按揭，主动将车辆交给担保公司，该车辆的拍卖款42000元已偿还担保公司，造成担保公司损失78700元。 另查明，经公安机关电话通知，被告人方通文、郑作聪、丁文央于2020年8月23日主动到公安机关投案，被告人朱美燕于2020年9月3日主动到公安机关投案，被告人施贵栋于2020年9月9日主动到公安机关投案，被告人陈明福于2020年9月10日主动到公安机关投案。被告人杨芳平于2020年10月15日被公安机关抓获归案。在本案审理期间，被告人施贵栋与丽水凯瑞融资性担保有限公司达成还款协议，并按约定已还款人民币20000元，丽水凯瑞融资性担保有限公司对被告人施贵栋的行为表示谅解；被告人朱美燕与丽水市绿海汽车销售有限公司达成还款协议，并按约定已还款人民币50000元，丽水市绿海汽车销售有限公司对被告人朱美燕的行为表示谅解。 上述事实，被告人陈明福、杨芳平、朱美燕、施贵栋、方通文、丁文央、郑作聪在开庭审理过程中均无异议，且有户籍证明，被告人陈明福、杨芳平、施贵栋、朱美燕、方通文、郑作聪、丁文央的供述，证人沈某、王某、吕某1、吴某、黄某、谢某、叶某、陈某、朱某、杨某、吕某2的证言，归案经过，刑事判决书，公司登记基本情况，经营许可证，接受证据材料清单，担保公司代偿清单，服务保证金质押协议，引流合作服务协议，最高额保证合同，机动车销售统一发票，信用卡汽车专向分期付款合同及申请表，汽车销售及中介服务合同，网上银行电子回单，担保合同，户口本复印件，首付证明，收入证明，机动车登记信息表，汽车专向分期付款业务调查审批表，保险单，共同还款人承诺书，不动产权属信息查询记录，车辆登记信息，车辆状态，购车发票，机动车销售统一发票状态表，放款凭证，情况说明，证明，阿里拍卖详情，认罪认罚具结书，还款协议，还款承诺，谅解书，收款收据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈明福、杨芳平、朱美燕、施贵栋、方通文、丁文央、郑作聪以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，各被告人与同案人员所起作用相当，不予区分主、从犯。被告人杨芳平有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人陈明福、施贵栋、朱美燕、方通文、郑作聪、丁文央犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人杨芳平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。各被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人丁文央在案发后已赔偿被害单位损失，酌情从轻处罚；被告人施贵栋、朱美燕已取得被害单位的谅解，酌情从轻处罚。综上，根据被告人陈明福、杨芳平、朱美燕、施贵栋、方通文、丁文央、郑作聪的犯罪事实、情节及悔罪表现，本院决定对其均从轻处罚，并对被告人施贵栋、朱美燕、丁文央宣告缓刑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第四十五条、第四十七条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人陈明福犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一日，即自2020年11月11日起至2022年7月9日止；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 二、被告人杨芳平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵二日，即自2020年11月11日起至2022年7月8日止；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 三、被告人朱美燕犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 四、被告人施贵栋犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 五、被告人方通文犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一日，即自2020年11月11日起至2022年2月9日止；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 六、被告人丁文央犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 七、被告人郑作聪犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵四日；罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 八、责令被告人陈明福退赔被害单位丽水凯瑞融资性担保有限公司人民币十四万一千二百五十元；责令被告人杨芳平退赔被害单位丽水凯瑞融资性担保有限公司人民币十二万七千二百四十五元；责令被告人施贵栋退赔被害单位丽水凯瑞融资性担保有限公司人民币十一万六千二百五十元；责令被告人朱美燕退赔被害单位丽水市绿海汽车销售有限公司人民币八万三千四百元；责令被告人方通文退赔被害单位丽水市绿海汽车销售有限公司人民币十万六千七百元；责令被告人郑作聪退赔被害单位丽水市绿海汽车销售有限公司人民币七万八千七百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 叶 露 二〇二〇年十一月十六日 书记员 何一芳