湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初209号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人袁祥红，绰号“兰兰”，女，1993年3月28日出生于湖南省桂阳县，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省桂阳县，住湖南省郴州市北湖区。2020年6月28日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被湖南省资兴市公安局抓获，同年6月29日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于湖南省郴州市看守所。辩护人何婷，湖南银光律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑检刑诉（2020）168号起诉书指控被告人袁祥红犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省资兴市人民检察院指派检察员李臻出庭支持公诉，被告人袁祥红及辩护人何婷到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年8月，陈某（已逮捕）通过微信联系被告人袁祥红，告知其到银行办理成套银行卡（含一类银行卡电话卡、Ｕ盾或密码生成器、开通网银、大额转账权限、国际漫游、身份证复印件等）给他人使用可以按每套卡每月支付人民币1500元的报酬。袁祥红答应后，到邮政银行办了一张银行卡后，约陈某到其小区门口见面，把银行卡及新办的手机卡等交给陈某。之后，袁祥红与袁某1（其弟）、侯某（小叔子）一起在吃饭时告诉二人可以办理银行卡卖给别人获取每个月人民币1000元报酬。袁某1随后办了三张银行卡交给了袁祥红，侯某因行动不便，袁祥红便推着侯某到郴州五岭广场附近的邮政银行办理了一张银行卡，侯某则将这张新的银行卡及以前办理的一张建设银行卡交给了袁祥红。袁祥红取得卡后与陈某联系在其小区门口将这五张银行卡交给了陈某。后袁某1告诉袁某2和徐某提供成套银行卡可获取报酬，并答应帮助其两人卖卡按每个月800元支付报酬。于是袁某2和徐某各办理了一张农业银行卡给袁某1，袁某1将这两张卡交给了袁祥红，袁祥红拿到卡后以同样的方式交给了陈某。从2019年9月至2020年4月，陈某支付给袁祥红8张银行卡的报酬共计人民币5.18万元。袁祥红除去支付给侯某、袁某1人民币1.4万元，个人实得人民币3.78万元。另查明：被告人袁祥红出售给他人的8张信用卡，经调取银行流水总计金额超过1000万元人民币。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍证明、抓获经过、微信转账交易记录、调取证据通知书、银行交易明细、情况说明、综合材料等书证；证人侯某、袁某1、袁某2、徐某、陈某的证言；被告人袁祥红的供述与辩解；搜查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人袁祥红违反国家信用卡管理规定，明知不法分子可能使用信用卡实施信息网络违法犯罪，但为了高额回报，仍将其本人1张和亲友办理的7张银行卡套件出售牟利，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人袁祥红在采取强制措施期间如实供述其犯罪事实，系坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，被告人袁祥红自愿认罪认罚，签署具结书，建议对被告人袁祥红处九个月至一年有期徒刑，并处罚金人民币一万元。被告人袁祥红对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人何婷提出的辩护意见是，被告人袁祥红愿意全部退赃，认罪态度好，并有坦白情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2019年8月，陈某（已逮捕）通过微信联系被告人袁祥红，告知其到银行办理成套银行卡（含一类银行卡电话卡、Ｕ盾或密码生成器、开通网银、大额转账权限、国际漫游、身份证复印件等）给他人使用可以按每套卡每月支付人民币1500元的报酬。袁祥红答应后，到邮政银行办了一张银行卡后，约陈某到其小区门口见面，把银行卡及新办的手机卡等交给陈某。之后，袁祥红与袁某1（其弟）、侯某（小叔子）一起在吃饭时告诉二人可以办理银行卡卖给别人获取每个月人民币1000元报酬。袁某1随后办了三张银行卡交给了袁祥红，侯某因行动不便，袁祥红便推着侯某到郴州五岭广场附近的邮政银行办理了一张银行卡，侯某则将这张新的银行卡及以前办理的一张建设银行卡交给了袁祥红。袁祥红取得卡后与陈某联系在其小区门口将这五张银行卡交给了陈某。后袁某1告诉袁某2和徐某提供成套银行卡可获取报酬，并答应帮助其两人卖卡按每个月800元支付报酬。于是袁某2和徐某各办理了一张农业银行卡给袁某1，袁某1将这两张卡交给了袁祥红，袁祥红拿到卡后以同样的方式交给了陈某。从2019年9月至2020年4月，陈某支付给袁祥红8张银行卡的报酬共计人民币5.18万元。袁祥红除去支付给侯某、袁某1人民币1.4万元，个人实得人民币3.78万元。另查明：被告人袁祥红出售给他人的8张信用卡，经调取银行流水总计金额超过1000万元人民币。案至本院后，被告人袁祥红通过其家人将非法所得人民币5.18万元全部退清。上述事实有经庭审质证、确认的指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、户籍证明、抓获经过、微信转账交易记录、调取证据通知书、银行交易明细、情况说明、退赃收据、综合材料等书证；证人侯某、袁某1、袁某2、徐某、陈某的证言；被告人袁祥红的供述与辩解；搜查、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人袁祥红构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人袁祥红归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人袁祥红全部退赃，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度的情况，结合社区矫正调查，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法可对被告人袁祥红适用缓刑。被告人袁祥红的辩护人何婷提出的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人袁祥红犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年；并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、对被告人袁祥红非法所得赃款人民币5.18万元（已全部退缴至本院）予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张 华人民陪审员  钟书平人民陪审员  李凤江二〇二〇年十一月六日书 记 员  陈 英附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议，人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。