湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0105刑初160号公诉机关湖北省武汉市汉阳区人民检察院。被告人周明昌，男，1969年2月26日出生于湖北省随州市，汉族，初中文化程度，湖北安昌金意科技有限公司法人和股东，现住湖北省随州市曾都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月16日被抓获，同月21日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人邹汉文，湖北正义行律师事务所律师。湖北省武汉市汉阳区人民检察院以武阳检二部刑诉（2020）86号起诉书指控被告人周明昌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月9日向本院提起公诉，本院于同日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指派检察员吴松恩出庭支持公诉，被告人周明昌及其辩护人邹汉文均到庭参加诉讼。2020年8月6日公诉机关向本院提请延期审理补充侦查，于同年9月2日提请恢复审理，并重新计算审理期限。现已审理终结。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指控，2017年11月，被告人周明昌因开发“汽车尾气减排产品”需要筹集资金，经邱某文介绍认识了王某（化名、在逃）、邓某（在逃）。被告人周明昌与王某、邓某经预谋，专门成立湖北安昌金意科技有限公司用于筹集资金并租赁武汉市汉阳区王家湾海天欢乐购A座2810室作为办公场所，在不具备经营金融业务资质的情况下，以开发“汽车尾气减排产品”为由，通过发放宣传单、组织参观考察等方式向社会公众进行公开宣传，以每年24%的高额利息为诱饵，采取先支付利息后返还本金的借贷形式大肆吸收存款，先后以湖北安昌金意科技有限公司名义与吴某、熊某等74人签订了借款合同，后未按照约定按时支付集资参与人本金及利息直至案发。经审计，被告人周明昌非法吸收公众存款金额为人民币7724451.96元，向集资参与人支付本金、利息等共计人民币1832900.8元，尚未支付金额5891551.16元。2019年3月16日，被告人周明昌在湖北省武当山景区山门口停车场处被公安机关抓获归案。公诉机关提供了抓获、破案经过，情况说明，常住人口信息表，报案材料，扣押决定书、扣押清单，借款合同、付款明细表、银行流水、营业执照等书证，审计报告等鉴定意见，证人彭某1等人的证言及被告人周明昌的供述和辩解等证据，认为被告人周明昌的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对其定罪处罚。被告人周明昌对起诉指控的事实和定性不持异议，无辩护意见。辩护人邹汉文对起诉指控的事实和定性亦不持异议，但辩称被告人周明昌系初犯，认罪态度好，请求对其从轻处罚。经审理查明，2017年11月，被告人周明昌因开发“汽车尾气减排产品”需要筹集资金，经邱某文介绍认识“王某”、“邓某”（均在逃）。被告人周明昌与“王某”、“邓某”经预谋后，租赁武汉市汉阳区王家湾海天欢乐购A座2810室作为办公场所，成立湖北安昌金意科技有限公司用于筹集资金，并在不具备经营金融业务资质的情况下，以开发“汽车尾气减排产品”为由，通过发放宣传单、组织参观考察等方式向社会公众进行公开宣传，以每年24%的高额利息为诱饵，采取先支付利息后返还本金的借贷形式大肆吸收存款，先后以湖北安昌金意科技有限公司名义与吴某、熊某等74人签订了借款合同，实际吸收存款共计人民币6598910元，后被告人周明昌向集资参与人支付本金、利息等共计人民币1163300元，直至案发再未按照约定按时支付集资参与人本金及利息，尚未支付共计人民币5435610元。2019年3月16日，被告人周明昌在湖北省武当山景区山门口停车场处被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、人员信息表，抓获、破案经过，在逃人员登记表，拘留证，证明，前处说明证实，被告人周明昌的基本身份信息、前处及到案情况。2、邓某的人口信息表及情况说明证实，在安昌金意公司和周明昌作案的“邓某”身份信息系伪造。3、营业执照证实，湖北安昌金意科技有限公司法定代表人为周明昌，成立时间为2017年6月27日，其武汉分公司负责人为周某2，成立日期为2017年12月7日，营业场所位于汉阳区汉阳大道，经营范围均为环保科技开发等。武汉格林蔚蓝科技有限公司法定代表人为周明昌，成立日期2018年8月21日。4、扣押物品、文件清单、情况说明证实，公安机关从安昌金意科技公司处扣押了电脑、POS机、财务账目、收据存根、银行卡等物品。5、合作优惠申请单，周明昌与武汉格林威科技发展有限公司车辆尾气净化电子控制器产品配件合作意向书，湖北安昌金意科技有限公司与台州博业机械有限公司合同证实，周明昌与他人合作生产汽车尾气净化器配件的情况。6、客户答疑解答材料证实，“王某”为员工拉投资客户整理的相关学习资料。7、报案材料，借款合同，统一收款收据，对账单，承诺书证实，湖北安昌金意科技有限公司与集资参与人签订借款合同的时间、借款金额、利息、期限等情况及集资、返息情况。8、集资参与人的询问笔录证实，集资参与人在安昌金意投资金额、收到利息及实际损失情况。9、武汉谦天会计师事务有限公司武谦会审字【2020】第002号专项审计及其包含的安昌金意公司非法吸收公众存款一览表证实，涉案集资参与人74人，实收金额人民币6598910元，已支付利息889300元，已退本金274000元，损失金额5435610元。付息明细表、银行凭证，周明昌银行账户流水，笪某平、徐某1的银行交易明细等证据证实了上述相关事实。10、证人徐某1的证言：2013年5月9日，我没有去过河南新乡中行开过户，我一直未去过河南新乡，更没有用身份证开过户。我身份证一直在我身上，没有借给别人也没掉过。2010年，我哥徐某2赐用的我的身份证，我用的他的身份证，因为那时我只有15岁不能进厂打工，到了2010年我年龄到了才用我的身份证。我问了我哥，他说他未去过河南新乡，也没在那里中行开过户，但我知道我身份证遗失过两次，因为我替他去补办的。11、证人笪某平的证言：我在中行德兴支行营业部开过户，时间是2018年12月左右，这张卡已掉了，账号是多少我记不清了。我在中行开了二张卡，注销了一张，很可能是德元开的那张卡，现在还在用一张。我的身份证一直没有借给别人用，但我在2017年4月初在德兴身份证掉了，于是2017年4月21日我又办了一张新身份证。我不认识周明昌、王某、邓某。12、证人周某1的证言证实，其在周明昌的武汉格林蔚蓝科技公司管财务一周左右，该公司生产汽车尾部减排产品，产品生产出来没有销售出去；周明昌投资了四五十万元，投资款用于购买机器、员工开支等；公司没有收入，经营是亏损的。13、证人齐某的证言证实，其于2018年9月在湖北安昌金意科技有限公司分公司担任客服部经理，负责与客户接洽，给客户介绍公司的产品，详细讲述公司的产品如何给客户带来效益。分公司前后总共有16个人，法人代表周某2，公司老板周明昌，总监邓成，经理王某，工作人员程某、刘某1、刘某2、黄某1、李某1、陈某、彭某1、康某、熊某、李某2，会计彭某2。周明昌日常来公司都是了解公司产品向客户介绍的情况，咨询每天有多少客户打钱进他的账户，与会计核对账目。公司的钱由会计彭某2收，向客户返利是通过周明昌的U盾，公司收来的钱都打到周明昌的账户上。证人彭某2的证言印证了上述相关事实。14、被告人周明昌的供述：2015年我认识了华中科技大学陈某华教授，开始接触汽车尾气减排产品，2016年陈某华让我和朱某意一起为他招商引资，2017年12月我就投资在武汉光谷租了厂房准备生产汽车尾气减排产品的准备工作，包括装修厂房、购买设备、召集人员等。我就以陈某华的公司武汉格林威科技有限公司的名义筹办的，我共投资了近200万元，后来因和陈某华发生矛盾，这个车间我就没有往下做了。在筹备过程中我没有资金继续维持，通过朋友介绍我认识了邓某、王某，他们两人知道我经营资金不足需要融资，他们就找到我答应可以帮我融资1500万元。我跟他们两人达成口头协议，按集资总额分成，他们46%我54%。由我到2019年10月开始按融资时间顺序退还客户的本金。为了便于融资，我于2017年12月成立了湖北安昌金意科技有限公司，法人代表是周某2，我大女儿，她只是挂名，没有参加公司的管理经营。我们是从2018年元月开始集资，当年2月邓某就离开了公司，但他没有钱带走，邓某走的原因是我找他要身份证复印件，他将身份证复印件给我后没几天就走了，王某是2018年9月离开公司的，后来我在网上查他的身份证号码未查到，我才怀疑他的身份证是虚假的，他走时带走了公司的集资款300多万元。融资宣传是邓某、王某两人商量定的，如何宣传我不清楚。安昌金意科技有限公司成立后，公司注册地在汉阳区，公司共有8-11人不等，业务经理有王某、邓某、齐某，专门负责招揽客户，彭某2是会计兼出纳。业务经理和业务员按承揽的数额提成，至于拿多少是王某定的，我不清楚。王某负责公司的日常运作，王某走了以后齐某负责。客户缴纳借款的程序是：1、先由业务员招揽客户；2、再由业务经理王某或者齐某跟客户介绍公司的发展前景、缴款时的折扣以及返还利息跟本金的期限等，再跟客户签订借款合同，我将签好名字盖好章的合同书放在王某那里，由他填写合同内容日期；3、再由客户将借款交由彭某2那里，彭某2用电话和我联系，钱的处理去向，经我同意后，再由他开收据给客户并将钱打入我的银行账户或者转账到我的银行账户。我2018年8月2日成立武汉格林蔚蓝科技有限公司，法人代表是我，我占公司股份的60%，有三个股东，公司经营地点在武汉市硚口区汇丰路的一个工业园里面。公司注册后我投资了100多万元，这些钱我购置了设备机器及人员开支，后来因为差客户的钱，客户经常去闹，公司就垮了。安昌金意公司揽存的客户大概有60多人，共700多万元。我自己拿了400多万元，其中部分支付客户的利息和本金，还向武汉格林蔚蓝科技有限公司投资了100多万元，另外300万元转到了王某账上，王某拿走了，王某的是一张江西的卡。我现在没有钱退给客户。我仔细看了，从2017年10月至2018年12月，我打给王某账上共有207万元，他的账户的户名不叫王某，叫笪某平，这个账号是王某给我的，他的真实姓名我不清楚。本院认为，被告人周明昌伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家金融管理部门许可，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周明昌犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人周明昌当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人辩称被告人周明昌系初犯，认罪态度好，请求对其从轻处罚的观点，与本案事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十一）项，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人周明昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月16日起至2024年3月15日止；罚金限判决生效之日起三日内缴纳。）二、责令被告人周明昌退赔人民币五百四十三万五千六百一十元，并按照同等原则分别发还集资参与人（名单详见武汉谦天会计师事务有限公司武谦会审字【2020】第002号专项审计报告附件3安昌金意公司非法吸收公众存款一览表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邓 玮人民陪审员 袁 萍人民陪审员 李国芬二〇二〇年十一月十二日法官助理刘艳艳书记员程志玲