河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0305刑初394号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人李联锁，男，汉族，1982年4月22日出生，初中文化，住河南省洛阳市新安县。2019年12月20日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留。2020年1月21日经洛阳市涧西区人民检察院批准被执行逮捕。指定辩护人姬鹏、李红新（实习），洛阳市新安县法律援助中心律师。被告人李玉刚，曾用名李朋举，男，汉族，1989年10月8日出生，小学文化，住河南省新安县。2019年12月20日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留。2020年1月21日经洛阳市涧西区人民检察院批准被执行逮捕。指定辩护人陈涛，洛阳市新安县法律援助中心律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检一部刑诉（2020）114号起诉书指控被告人李联锁、李玉刚犯诈骗罪，于2020年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员杨乐出庭支持公诉。被告人李联锁及其辩护人姬鹏、李红新，被告人李玉刚及其辩护人陈涛到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论。现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控：1、2015年7月初，李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡贷款、信用卡提额、大额信用卡等业务为由，骗取被害人牛某的信任。后被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋，以签订虚假建设银行贷款表的方式，向被害人牛某索取信用卡原件及信用卡密码等信息，并于2015年7月13日至9月24日之间分别在洛阳市涧西区中州西路建设银行华山支行、华山路尚客优酒店等地分多次操作POS机，刷出牛某两张信用卡内可用信用额度套现。牛某通过短信提醒得知钱被刷出后即电话联系李玉朋，核实确系李玉朋所为，李玉朋解释称需要反复刷卡提高流水以提升信用额度，牛某信以为真。到2015年9月初，牛某建设银行信用卡出现逾期，其开始通过打电话和发微信等方式联系催促李玉朋偿还其信用卡透支金额，李玉朋以各种理由推脱拒不见面，且关机、停机逃匿，据不偿还。为避免造成不良信用记录，牛某将两张信用卡挂失，补卡后分别通过ATM及网银、支付宝等形式偿还其两张信用卡中被李玉朋刷出的信用额度。经查，被害人牛某农业银行卡被刷出金额为人民币10001元，建设银行信用卡被刷出金额为人民币8700元。截至目前，上述刷出金额已由被害人牛某还清。被害人牛某合计损失为人民币18701元。2、2015年7月中旬，被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以同样手段骗取被害人田某信任，索取被害人田某浦发银行信用卡原件及密码，因查询该卡无可用额度，被告人李玉朋骗被害人田某称卡不能为空，后田某到洛阳市老城区浦发银行柜台存现以恢复信用额度，额度恢复后，李玉朋刷出田某浦发银行信用卡可用额度32500元，2015年9月初被告人李玉朋将卡还给田某本人后逃匿。经查，被害人田某浦发银行信用卡被刷出金额为人民币32500元。截至目前，上述刷出金额已由被害人田某还清。被害人田某合计损失为人民币32500元。3、2015年7月中旬，被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以同样手段骗取被害人褚某信任，以办理信用卡贷款及提额为由，骗取被害人褚某农业信用卡原件及密码后，刷走被害人褚某信用卡23500元。同时李玉朋以办理大额信用卡为诱饵，骗取被害人褚某丈夫胡武钦保证金8000元。2015年9月，被告人李玉朋将卡还给褚某后该李玉朋等人逃匿。经查，被害人褚某农业银行信用卡被刷出金额为人民币23500元。截至目前，上述刷出金额已由被害人褚某还清。被害人褚某及其丈夫胡武钦合计损失为人民币31500元。4、2015年8月中旬，被告人李玉刚伙同李玉朋以办理信用卡提额为由骗取被害人苗某兴业银行信用卡10300元。2015年9月，被告人李玉朋将该卡还给苗某后逃匿。经查，被害人苗某兴业银行信用卡被刷出金额为人民币10300元。截至目前，上述刷出金额已由被害人苗某还清。被害人苗某合计损失为人民币10300元。5、2015年7月，被害人李某通过牛某认识李玉朋。被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡提额等业务为由，答应帮李某信用卡提额。李某将此事介绍给其朋友张某1、张某2。被害人张某1、张某2将自己银行信用卡原件及密码交给李某让其代办。被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以办理提额为由骗取了李某实际持有的被害人张某1农业银行信用卡（卡号46×××32）和被害人张某2招商银行信用卡（卡号62×××19）原件及密码，并多次套现。被害人张某1的农业银行信用卡被非法刷出的金额为人民币35265元。被害人张某2的招商银行信用卡被刷出的金额为人民币53640元，后李玉朋还款20460元，被告人李联锁、李玉刚、李玉朋实际非法占有被害人张某2招商银行信用卡金额为人民币33180元。后因张某2无力偿还，截止2020年5月该张信用卡应还本金及滞纳金已累计至124841.47元。公诉机关认为，被告人李联锁、李玉刚以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条之规定处罚。被告人李玉刚自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人李联锁对指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪，辩称其只是帮助李玉朋，当时不知道是诈骗。其辩护人认为，对指控被告人涉嫌诈骗罪的性质没有异议；被告人在案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，依法可认定为自首；被告人在诈骗中仅仅起到了辅助作用，从事帮忙还款，并没有策划和直接实施诈骗行为，也没有从诈骗中取得任何利益，属于从犯；被告人系初犯，没有前科；被告人当庭自愿认罪认罚；建议对被告人减轻处罚。被告人李玉刚对指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人认为，对指控被告人涉嫌诈骗罪的性质没有异议；被告人在诈骗中只是担任了跑腿工作，从事帮忙还款，刷卡等工作、并没有策划整个诈骗过程，也没有从诈骗中取得任何利益，在诈骗中起到的是辅助作用，属于从犯；被告人到案后，如实供述自己的罪行，系坦白；被告人系初犯，没有前科；被告人自愿认罪认罚；建议对被告人减轻处罚。经审理查明：1、2015年7月初，李玉朋（已判决）以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡贷款、信用卡提额、大额信用卡等业务为由，骗取被害人牛某的信任。后李玉朋伙同被告人李联锁、李玉刚，由李联锁冒充银行工作人员，以签订虚假建设银行贷款表的方式，向被害人牛某索取信用卡原件及信用卡密码等信息，并于2015年7月13日至9月24日之间分别在洛阳市涧西区中州西路建设银行华山支行、华山路尚客优酒店等地分多次操作POS机，刷出牛某两张信用卡内可用信用额度套现。牛某通过短信提醒得知钱被刷出后即电话联系李玉朋，核实确系李玉朋所为，李玉朋解释称需要反复刷卡提高流水以提升信用额度，牛某信以为真。到2015年9月初，牛某建设银行信用卡出现逾期，其开始通过打电话和发微信等方式联系催促李玉朋偿还其信用卡透支金额，李玉朋以各种理由推脱拒不见面，且关机、停机逃匿，据不偿还。为避免造成不良信用记录，牛某将两张信用卡挂失，补卡后分别通过ATM及网银、支付宝等形式偿还其两张信用卡中被李玉朋刷出的信用额度。经查，被害人牛某农业银行卡被刷出金额为人民币10001元，建设银行信用卡被刷出金额为人民币8700元。截至目前，上述刷出金额已由被害人牛某还清。被害人牛某合计损失为人民币18701元。2、2015年7月中旬，被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以同样手段骗取被害人田某信任，索取被害人田某浦发银行信用卡原件及密码，因查询该卡无可用额度，被告人李玉朋骗被害人田某称卡不能为空，后田某到洛阳市老城区浦发银行柜台存现以恢复信用额度，额度恢复后，李玉朋刷出田某浦发银行信用卡可用额度32500元，2015年9月初被告人李玉朋将卡还给田某本人后逃匿。经查，被害人田某浦发银行信用卡被刷出金额为人民币32500元。截至目前，上述刷出金额已由被害人田某还清。被害人田某合计损失为人民币32500元。3、2015年7月中旬，被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以同样手段骗取被害人褚某信任，以办理信用卡贷款及提额为由，骗取被害人褚某农业信用卡原件及密码后，刷走被害人褚某信用卡23500元。同时李玉朋以办理大额信用卡为诱饵，骗取被害人褚某丈夫胡武钦保证金8000元。2015年9月，被告人李玉朋将卡还给褚某后逃匿。经查，被害人褚某农业银行信用卡被刷出金额为人民币23500元。截至目前，上述刷出金额已由被害人褚某还清。被害人褚某及其丈夫胡武钦合计损失为人民币31500元。4、2015年8月中旬，被告人李玉刚伙同李玉朋以办理信用卡提额为由骗取被害人苗某兴业银行信用卡10300元。2015年9月，被告人李玉朋将该卡还给苗某后逃匿。经查，被害人苗某兴业银行信用卡被刷出金额为人民币10300元。截至目前，上述刷出金额已由被害人苗某还清。被害人苗某合计损失为人民币10300元。5、2015年7月，被害人李某通过牛某认识李玉朋。被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡提额等业务为由，答应帮李某信用卡提额。李某将此事介绍给其朋友张某1、张某2。被害人张某1、张某2将自己银行信用卡原件及密码交给李某让其代办。被告人李联锁、李玉刚伙同李玉朋以办理提额为由骗取了李某实际持有的被害人张某1农业银行信用卡（卡号46×××32）和被害人张某2招商银行信用卡（卡号62×××19）原件及密码，并多次套现。被害人张某1的农业银行信用卡被非法刷出的金额为人民币35265元。被害人张某2的招商银行信用卡被刷出的金额为人民币53640元，后李玉朋还款25460元，被告人李玉朋实际非法占有被害人张某2招商银行信用卡金额为人民币28180元。后因张某2无力偿还，截止2020年5月该张信用卡应还本金及滞纳金已累计至124841.47元。综上，被告人李联锁伙同李玉朋实施诈骗四次，造成被害人实际损失为人民币146146元；被告人李玉刚伙同李玉朋实施诈骗五次，造成被害人实际损失为人民币156446元。2020年5月14日，本院（2020）豫0305刑初31号判决书以诈骗罪判处李玉朋有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元；洛阳市中级人民法院于2020年7月16日作出（2020）豫03刑终386号刑事裁定书，裁定驳回李玉朋的上诉，维持原判。现判决已发生法律效力。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人供述：（1）被告人李联锁的供述：2015年7月份的一天，其侄子李玉朋给其打电话说在小区门口让其去找他，其下楼到建设路上看见李玉朋开了一辆车停在路边，其坐到副驾驶位置，车上还有牛某坐在后排，李玉朋向牛某介绍说其是银行的工作人员，其笑笑没说话，牛某就开始问款啥时候能下来，其也是笑笑没说话，在车上李玉朋让牛某签了一份贷款审批合同。还有一次也是和这次一样，李玉朋开车，车上有个女的，李玉朋介绍其是银行的工作人员，其也表示了默许。那人问其啥时候能把贷款批下来，其也笑着说尽快。其印象中还签过一次贷款合同，具体和谁签的贷款合同记不清了，当时是其拿着贷款表走着去的，签好之后是其拿走了。其一共冒充过2次或者3次银行工作人员帮助李玉朋实施诈骗。其帮助李玉朋去富雅东方写字楼一个养卡的地方还过信用卡。其帮李玉朋这么做没有从中获利。（2）被告人李玉刚的供述：2015年7月的一天下午，李玉朋开车拉着其到中侨绿城小区建设路门口便道路边，停车后，牛某和另一个人开车停在了车跟前，李玉朋让牛某上车，李玉朋让其下车等他，过了四五分钟，其看见其叔李联锁从建设路华山路口拿着一叠贷款审批材料走着过来上了车，然后三人在车上说事，后来其才知道当天是牛某在车里签了一份合同（贷款表）。大约十分钟后，牛某下车离开。牛某找李玉朋办理的是信用卡提额和贷款，其叔李联锁在其哥诈骗牛某这件事上充当了能审批贷款的银行领导角色。之后的某一天，李玉朋开车拉着其到其叔李联锁居住的小区门口对面便道路边，停车后，李联锁从小区走着出来上了车，又过了几分钟，田某自己开了一辆车到车跟前，李玉朋让田某上了车，让其下车等，后来其知道是和田某签了合同，过了一会儿田某下车后开车走了。之所以牛某和田某签贷款合同都要李联锁在车上，是因为李玉朋让李联锁冒充银行领导，这样他们才会相信李玉朋能审批下来贷款，李联锁也知道自己去干啥。在尚客优酒店，李玉朋在房间放了三台黑色POS机，李玉朋安排其在房间照看着，牛某和田某俩人来了，牛某向其介绍田某，说田某的卡需要刷卡提额，其说可以，牛某就拿着田某的卡在POS机上刷卡，好像是刷了4999元，具体数额其记不清了，然后牛某给其报了一个数字，其把数字再报给李玉朋。后来其把田某的卡还给了他。褚某找李玉朋办理的是信用卡提额和贷款。前期其不在场，不知道他们是怎么说的。其哥李玉朋打电话让其去和褚某签合同，其见到李玉朋后，李玉朋把打印好的贷款表交给其，并把褚某的电话告诉其，后其给褚某打电话，过了一段时间，褚某和其老公一起开车停在建设路华山路口的慢车道上，其带着贷款表和褚某见了面，褚某签上名字和身份证号，其没有签字，跟褚某说随后交给李玉朋，随后其把贷款表交给了李玉朋。李某找李玉朋办理的是信用卡提额。其哥李玉朋让其找李某、熊运通签的建行的贷款表等资料，他们签了字后，其给了其哥李玉朋。其帮助李玉朋经营信用卡提额、贷款等业务时，实际做的工作就是李玉朋通知其哪张卡该还了，其去代还点帮忙把卡还了，实际不是真实意义上的还款，就是过下帐，先还进去，再刷出来，相当于刷了交易流水，还有就是其在尚客优酒店帮李玉朋照看过临时办公点，管着POS机，照看期间谁刷卡了、刷了多少，其都会报给李玉朋。2、同案犯李玉朋的供述：其主要做信用卡提额及大额贷款业务，李联锁也兼职做信用卡提额、贷款等业务。2015年6月，其通过贷款业务认识了胡志敬，胡志敬给其介绍了牛某、李某等客户。2015年7月，牛某联系其说想办信用卡提额和贷款业务，因为牛某的卡不能提额，必须先刷流水，其让牛某往农业银行存了9000元后，牛某把她一张建行、一张农行信用卡原件留给其，把密码也写给其。2015年7月底，其从贷款网站上下载了贷款表，并通过一个网上认识的男子在贷款表上盖了“中国建设银行涧西营业部”的印章。7月24日，其让牛某把贷款表填完后回家等消息。其帮牛某用POS机刷银行流水，操作成了一张，提了三个月的临时提额4000元。2015年9月6日，因为其二手车生意赔了，其就从牛某两种卡上刷走19000元，后来还了4000元，还欠她15000元。这些钱其赔到买卖二手车生意上了，牛某给其介绍了褚某、田某、苗某等人，还有牛某给其拿来两张卡，其也分别刷走10000多元，具体持卡人是谁记不清了。其通过相同手段，2015年8月至9月，其一共刷走苗某兴业银行信用卡10300元。2015年6月至12月，其一共刷走田某浦发银行信用卡32500元。2015年7月至10月，其一共刷走褚某农业银行信用卡23500元，骗取褚某丈夫胡武钦保证金8000元，共计31500元。李某也拿给其两张卡，一张招商银行，一张农业银行，其没记是谁的名字，卡号和户名记不清了，这两张卡一共刷走55000元。这些刷出来的钱其都自己用了，没有还给他们。其不是银行工作人员，也不认识银行的人，其自己也没有办理信用卡的资质。李联锁是其叔叔，也兼职做信用卡提额、贷款以及办理信用卡业务。有时其比较忙，也会安排其弟李玉刚帮其跑腿去刷卡，用别人的POS机刷卡得付手续费，手续费其直接给其弟弟。3、被害人陈述：（１）被害人牛某的陈述：2015年7月，其想贷款，经胡志敬介绍认识了李玉朋，胡志敬说李玉朋是做信用卡贷款的，其和李玉朋联系后，李玉朋查询了其的信用卡，说其的建行卡贷款额度是16.5万元，农行额度10万元，并说让其带着贷款使用的信用卡原件去找他。2015年7月13日，其按照约定在中州西路建设银行内与李玉朋见面，李玉朋让其把卡和密码给了他。李玉朋查了其建行卡上没有钱后，说空卡不能贷款，让其当天存进去9700元，7月15日其收到短信9700元被刷走，李玉朋称是银行的人刷的，让其耐心等放款。到了7月20日还款日，李玉朋让他弟弟李玉刚去POS机上把款还了又刷走。其农行卡上有10000元的信用额度，其把卡给李玉朋之后，李玉朋当天直接刷走了10000元，其问他他说是银行的内部操作，让其放心。后来他又刷走其建行卡5280元和农行卡2300元，合计刷走其27280元。7月24日，李玉朋给其打电话说要签个贷款表，当天其到洛阳后在涧西区中侨绿城门口的马路边和李玉朋见面，当时李玉朋开了一辆轿车，见面后李玉朋让其上车坐在后排，随后转身让李玉刚从副驾驶下了车，车上就剩下其和李玉朋，李玉朋让其等一个姓李的银行的人（后来知道是李玉朋的叔叔李联锁）签一张贷款表，大约半小时，李联锁走过来，手里拿了一沓合同和贷款表，见面后李联锁上了车坐在副驾驶，李玉朋给其介绍说李联锁是建设银行的人，李联锁当时穿的是蓝色西服。其问李联锁“你是建行的人”李联锁嗯了一声，笑眯眯地说“还上着班没时间，抓紧时间把合同签了”并让其看了贷款表上的印章，其就相信了，随后李联锁让其签了一份贷款合同，又填了一张贷款表，李联锁说一般一个星期贷款都下来了，最长不超过半个月，随后让其回家等。之后款一直没下来，过了几天，其找李玉朋问情况，李玉朋带其找了李联锁，李联锁说银行领导外出开会不在家，等领导回来就批了，款很快能下来。后来其到银行查，银行说没有信用卡贷款的业务，银行也没有放款。2015年8月19日，其在洛阳市涧西区尚客优酒店开了房间，李玉朋给其说可以给信用卡提额，随后其给田某说了，第二天，李玉朋安排李玉刚在房间里，李玉刚拿了两个POS机说用POS机操作能让信用卡提额，当天中午田某说让其找李玉刚帮着提额，就把她的信用卡给了其，后来李玉朋回来刷卡，刷了两次，第一次刷了邮政银行的信用卡50元，第二次刷了交通银行的信用卡9999元。后来其和田某见到李玉朋，李玉朋说还在提额，刷走的10049元李玉朋也没有还给田某。其还介绍了苗某和韦许昌到李玉朋处办理信用卡贷款、提额业务。李玉朋和李玉刚通过刷POS机，苗某被刷走10000多元，韦许昌被刷走16000多元。李玉刚是李玉朋的弟弟，是跟着李玉朋跑腿的，李玉朋和李联锁把其这些人的信用卡骗走后，李玉朋把卡上的钱刷走，为了让人觉得他们是帮着刷流水提升信用额度，李玉朋会安排李玉刚跑腿去信用卡代还点偿还一部分金额，李玉刚就是主要负责帮李玉朋跑腿偿还信用卡的。(2)被害人田某的陈述：2015年7月，其经牛某介绍认识了李玉朋。李玉朋自称在银行内部有人，可以快速使用信用卡进行贷款。2015年7月22日其把身份证复印件、信用卡及密码都给了李玉朋，他回复说可以贷款16万元。当天李玉朋说卡上不能没有钱，其就打了32660元到卡上，当晚李玉朋从其卡上划走32000元，李玉朋称这样操作是为了提升额度。2015年8月3日李玉朋又划走500元，他说等款下来把这钱连同贷款一起打到其卡上，让其耐心等待。到8月初，他一直推脱还款，不和其见面。9月7号左右，李玉朋让李联锁把卡还给了其，过了几天，其听说李玉朋失联了，到现在李玉朋也没还其钱，其一共损失了32500元。2015年7月22日，其按照和李玉朋的约定到洛阳和银行的人签合同，在中侨绿城门口，其和李玉朋见面，李玉朋开着车，车上还有李联锁和李玉刚，李联锁穿着蓝西服坐在副驾驶，手里拿着一沓合同协议等，李玉朋把车停好后，其看李玉刚从车上下来，其坐上车后排，在车上李玉朋给其介绍李联锁说李联锁是银行的人，是专门管理办理信用卡贷款的，李联锁嗯了一声算是对李玉朋说法的认可，其问李联锁贷款多久能放款，李联锁说一周左右，随后李联锁从他自己手里的一沓合同里抽出来几张让其签，李联锁指导其签了合同和贷款表，李联锁把合同收起来让其回家等待。其第二次与李连锁见面是，李玉朋给其打电话说贷款还缺点材料，让其去银行存100元，把存款小票给银行的人，其到银行存款，李玉朋和李联锁开了一辆车在门口等着，其办理好存现业务后把小票给了李联锁，并问李联锁贷款批的怎么样，李联锁说领导有事没在家让其回去等。第三次是当时其的信用卡已经提醒逾期，李玉朋一直还不上，其找李玉朋把信用卡要回来自己先还上，后来李玉朋安排李联锁把卡还给了其，其问贷款的事，李联锁还是说领导有事没在家，让等等。当时其到洛阳找牛某，牛某介绍说李玉朋在尚客优酒店开了两个房间当工作室，可以给信用卡提额，让其过去参观一下。其带现场后看到李玉刚一个人在房间，李玉刚指着桌上放的POS机说用这个POS机操作能让信用卡提额，李玉朋过来见了其，随后李玉朋说有事先走了，安排其弟弟李玉刚给其介绍怎么提额，李玉刚给其讲了怎么刷卡提额，如何方便，资金如何安全等，其把卡给了牛某就离开了，随后其手机上有两条短信，提示刷卡消费，后来其听牛某说是她等李玉朋回去之后李玉朋刷的POS机。（3）被害人褚某的陈述：2015年7月10日左右，其听前同事田某说李玉朋可以信用卡贷款。7月15日其给李玉朋打电话咨询信用卡贷款的事，李玉朋让其把银行卡账号和密码跟他说，他先帮其提额度。7月16日至17日，其信用卡额度提到了23500元。7月18日其和李玉朋签了信用卡贷款协议，当天下午其手机短信提醒消费了23000元，其给李玉朋打电话，他承认是他刷的，说这么做是为了证明其这张卡能正常使用，等款下来了，他刷的钱就一起给其打到信用卡上。2015年8月1日，其老公胡武钦去找李玉朋商量办理大额信用卡的事，李玉朋以帮其老公办理大额信用卡要缴纳保证金的名义借走其老公8000元。2018年8月16日，李玉朋又刷走其信用卡500元，其给他打电话也不接，后来听田某说李玉朋没有办理贷款。李玉朋把其信用卡的钱刷走后，其怕逾期，就找他把卡要了回来，自己把钱还完了。其农业信用卡损失了23500元，还有其老公给他打了8000元，合计损失31500元。当时其把信用卡原件给李玉朋之后，李玉朋把其卡上的钱刷走了，后来其在李玉朋的安排下先由李玉刚找到其签了一份贷款合同，李玉朋说随后他找建设银行的熟人审批，后来一直没有放款，李玉朋刷其的信用卡也一直没有还，其就打电话找李玉朋要钱，李玉朋多次推脱，其提出要见银行的人，李玉朋说给其约，七月底八月初的一天，其找李玉朋要钱，李玉朋开车在前面带着其开车到在建设路一个小区门口的路边，说建设银行的人在这个小区住，其等了一会儿，看见一个男子从小区里走出来坐上了李玉朋车的副驾驶，李玉朋向其介绍说该男子是银行的人，专门办贷款的，其问那个男子多久能放款，对方说领导没在家，几天之后等领导回来上班就批了。经辨认，其知道该男子叫李联锁。李玉刚是李玉朋的亲弟弟，李玉朋主要安排他跑腿刷卡还卡。其只要来洛阳找李玉朋，一般就是李玉刚出头先跟其见面。其和李玉刚见面，李玉刚主要就是给其说一下李玉朋在哪、因为啥忙没时间见其等等，还给其说办贷款是一个过程，需要耐心等待，也会提到银行领导不在家等，李玉刚曾代李玉朋和其签了一份合同。（4）被害人苗某的陈述：2015年8月初，其听牛某说她认识一个人可以办信用卡提额业务，随后在牛某的介绍下认识了一个年轻男子，牛某介绍说他能办理信用卡贷款、提额等业务，随后其和该男子就商量好如何办理提额。8月17日上午，在涧西区华山路尚客优酒店见到了牛某和另外一名男子，其把卡和密码都给了牛某，牛某说大概半个月就能办成，那个男子也一直解释如何提额，保证半个月能提20000元。8月19日，到了信用卡还款日，其给信用卡还了10000元，然后手机就提示有消费信息，当天卡里10000元被分两次转出去了。其给牛某打电话，牛某说只有不停的刷才能提额。8月24日，其手机收到还款信息还了10000元，但又刷走了10000元，8月31日，又被刷走300元，合计刷走10300元。其后来联系牛某，牛某说让再等等，9月中旬，牛某把卡还给其了，再到还款日期的时候其自己把10300元还上了，其总共被骗10300元。（5）被害人张某1的陈述：2015年7月，其朋友给其介绍了李某，说李某能办理信用卡提额。其和李某见面后，将自己的农业银行信用卡和密码给了李某。2015年8月初，其发现被农行信用卡被刷走了50000元。其找李某要，李某说是洛阳的人办的，其才知道李某所说的办信用卡提额实际上是让别人办的，李某把其的卡交给别人了，其一直催着李某还钱，李某把15000元给了其，说剩下的到还款日那个人给其还。之后其向李某要信用卡，他总是推脱。9月份，李某把信用卡还给了其，并说办提额业务的人还不了钱跑了，李某说那人叫李玉朋，其实际损失了35000元。（6）被害人张某2书写的情况说明：2015年7月份，其听李某说他认识一个人可以给信用卡提额，就把其招商银行的信用卡给了李某，李某把此卡给了给信用卡提额的人，那个人当月从其这里刷出53640元，次月见其一直不还钱，就自己暂时还了，同时催促李某尽快联系那个人，却一直联系不上，当年9月份，其和李某一起报案，那年7月份的账单消费欠款共计71901.91元，从9月份开始，其就再也没钱去偿还该卡的欠款，到2020年3月12日，本息及滞纳金已合计达124841.47元。4、证人李某的证言：2015年7月25日左右，牛某说她认识人能贷款，当时张某2跟其在一起，听说能贷款，他就跟其一起和牛某见面。其把自己的两张信用卡和张某2的卡号发给了牛某。过了20分钟，牛某说其和张某2都可以贷款。牛某说需要拿着信用卡、身份证和身份证复印件、再开一张建行储蓄卡并开通网银之后第二天到洛阳找他朋友办贷款。第二天其和熊运通、张某2一起去找了牛某，随后李玉朋和他弟弟李玉刚来了，其和张某2就把准备的东西给了李玉朋。几天后牛某通知其签合同，其和熊运通与李玉朋、李玉刚见面，李玉刚拿出建设银行的资料让填写，其代张某2填了两份，后来合同都被李玉刚收走了，让回家等。签合同当天，李玉朋还让其和他到中州西路一拖体育场附近的建设银行ATM机上存钱打小票，说银行有人在等着。到了以后，李联锁在那，李玉朋说李联锁是银行的人，让其把小票给他，他专门帮忙办理贷款，其问了李联锁你在这上班，李联锁嗯了一声让其把小票给他，然后其就离开了。李玉朋拿走其信用卡后，帮其还了款，又刷出来，其没有经济损失。李玉朋问其能不能介绍人提升信用卡额度，其和张某1说了，张某1把卡号发给了其，其转发给了李玉朋，李玉朋把额度从五万提到了十万，但他提的五万是临时额度，说可以转成固定额度，让其跟张某1传话说，要想再提额度或者转固定额度的话，把卡原件和交易密码给他，并且表示可以先把提升的5万元额度套现，张某1先用2万，剩余3万给李玉朋，他拿着这3万元可以继续刷流水做账，再提升5万的额度，并且李玉朋保证这3万元他来还。张某1同意后，其帮忙把5万元都提成现金，给了张某11.7万元，微信转给李玉朋3000元手续费，剩下的3万元现金和张某1的卡一块给了李玉朋。最后张某1的临时额度也没转成固定额度。张某2和张某1的卡都是其交给李玉朋的，张某2被刷走6万，现在没有还钱，产生了近20000元的滞纳金、利息等。张某1被刷走3.3万元，她自己偿还了。5、到案经过、信用卡交易明细、信用卡账单明细、收据、虚假贷款表资料、合同协议、辨认笔录、照片及二被告人身份情况证明等证据在卷资证。以上证据均经当庭宣读、出示、质证，证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据。本院认为，被告人李联锁、李玉刚伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李联锁、李玉刚犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。本案系共同犯罪，被告人李联锁、李玉刚在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应对其从轻处罚。被告人李玉刚自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人李联锁的辩护人关于被告人李联锁系自首的辩护意见，根据公安机关出具的到案经过，被告人李联锁系被抓获归案，故不能认定为自首。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李联锁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2022年12月19日止，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人李玉刚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2022年12月19日止，罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。）三、责令被告人李联锁、李玉刚与同案犯李玉朋（已判决）共同向被害人牛秋田退赔人民币18701元、向被害人田东晓退赔人民币32500元、向被害人褚彩红及其丈夫胡武钦退赔人民币31500元、向被害人苗盼栋退赔人民币10300元、向被害人张迎丽退赔人民币35265元、向被害人张珍兵退赔人民币28180元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵秋香人民陪审员  闫英杰人民陪审员  李 娜二〇二〇年十一月三日书 记 员  刘会丽