湖南省武冈市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0581刑初257号 公诉机关湖南省武冈市人民检察院。 被告人曹定生，男，1988年2月17日出生，汉族，大专文化，无业，非党员，户籍所在地及居住地湖南省武冈市。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月19日在浙江义乌市被抓获，并临时羁押于义乌市看守所，同年11月27日被武冈市公安局刑事拘留，于2020年1月3日被武冈市公安局执行逮捕，现羁押于武冈市看守所。 辩护人张辉文，湖南春风律师事务所律师。 湖南省武冈市人民检察院以武检公诉刑诉［2020］172号起诉书指控被告人曹定生犯诈骗罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年9月30日，2020年10月19日公开开庭进行了审理。代理书记员夏喆担任法庭记录。湖南省武冈市人民检察院指派检察官李晓清、检察官助理范倪出庭支持公诉。被告人曹定生及其辩护人张辉文、被害人肖某1、常某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省武冈市人民检察院指控： 2017年至2019年，被告人曹定生在明知自己没有偿还能力且负有大量债务的情况下，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人肖某1、常某共计人民币1851391元，且部分资金用于网络赌博。具体犯罪事实如下： 2017年下半年，被告人曹定生对被害人肖某1谎称自己在北京做生意，赚了很多钱，哄骗肖某1和他一起合伙去北京炒房。与此同时，被告人曹定生问肖某1武冈有没有什么大项目搞，自己对小项目没有兴趣。于是肖某1介绍其与武冈凌云宾馆老板邓某认识，谈判收购凌云宾馆事宜，此外曹定生还要求肖某1带其在武冈看地皮，谎称其要回武冈修建私人会所、别墅。被害人肖某1因此误认为曹定生在北京做大生意赚了很多钱。被告人曹定生再三邀请后，肖某1同意与曹定生合伙在北京炒房，2017年9月19日肖某1向曹定生转账30万元。十多天后，曹定生告诉肖某1最近没有合适的房子可以炒，之前转给他的30万元算借款，由他付利息。在此之后，被告人曹定生按月息2-3分按时向肖某1支付利息，肖某1因此对曹定生更加信任。2017年11月至2018年12月，曹定生以炒房、垫资过桥、赎回抵押物等需要资金为由，以月息2分至1角、天息等高息为诱饵，陆续骗取肖某1现金3937681元，已退还本金、利息2636290元。2018年10月、2019年5月，被告人曹定生以垫资过桥需要资金、解决被套住的资金为由，以高息为诱饵，骗取被害人常某现金25万元。被告人曹定生因负有大量债务，每月需要支付高额利息，且网络赌博，最终导致案发。 被告人曹定生妻子尹某名下位于北京市大兴区××号楼××层××房的房子，因抵押债务纠纷，于2020年5月27日被北京市大兴区人民法院拍卖，成交价为235.9万元。 公诉机关为证明上述事实，向本院移送了以下证据：民事判决书、不动产权利及其他事项登记信息、北京市存量房屋买卖合同、借款合同、收据、承诺书、主债权及房屋抵押合同、借条、微信聊天记录、银行交易明细、资产评估报告、房屋拍卖资料等书证；证人张某1、王某1、王某2、郝某、邓某、曹某、雷某、陈某1、肖某2、杨某、丁某、荆某等人的证言；被害人肖某1、常某的陈述；被告人曹定生的供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人曹定生以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，致使他人财物严重受损，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人曹定生犯诈骗罪判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金。 被告人曹定生辩称，我一开始向他们借钱不是以非法占有为目的，我的行为不构成诈骗罪，属于民间借贷。 辩护人张辉文辩护提出，对公诉机关指控的罪名和法律适用没有意见，对其指控的部分事实有意见，公诉机关指控被告人曹定生涉嫌的诈骗金额事实不清，没有核减曹定生与肖某1正常的民间借贷的金额。 被害人肖某1、常某到庭发表如下意见，同意公诉机关的意见，请求对被告人曹定生从严从重处罚。 经审理查明： 2017年11月至2019年5月，被告人曹定生在明知自己没有偿还能力且负有大量债务的情况下，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人肖某1、常某共计人民币1851391元，被告人曹定生将部分资金用于网络赌博。具体犯罪事实如下： 被告人曹定生与被害人肖某1是武冈市一中的同学，2006年高中毕业后很少联系。2016年年底，曹定生向张某1借款转让到陈某1在兴雅珠宝城的珠宝店，因生意不好一年期满后没有继续经营。2017年5月，被告人曹定生通过让其妻尹某与张某1虚假结婚的方式，向张某1、过桥公司等借款购买了北京市大兴区××号楼××层××房，于2017年6月29日将该房向程爽抵押借款295万元。被告人曹定生用此抵押借款偿还过桥公司的过桥资金、部分购房借款后，还下欠张某1数十万元借款急需偿还，每月需偿还数万元借款利息。被告人曹定生无力偿还，因此经济陷于窘困。曹定生便在向其北京的朋友借款的同时，主动频繁与被害人肖某1联系，且经常发视频显示其消费层次高。2017年下半年，被告人曹定生谎称自己在北京做生意赚了很多钱，邀请被害人肖某1一起合伙去北京炒房。与此同时，被告人曹定生问肖某1武冈有没有什么大项目搞，自己对小项目没有兴趣。于是肖某1介绍其与武冈凌云宾馆老板邓某谈判收购凌云宾馆事宜，此外曹定生还要求肖某1带其在武冈看地皮，谎称其要回武冈修建私人会所、别墅。肖某1因此误认为曹定生在北京做大生意赚了很多钱，在被告人曹定生的再三邀请下，遂答应与曹定生合伙在北京炒房，并于2017年9月19日向曹定生转账30万元。在肖某1转账后十多天，曹定生告诉肖某1最近没有合适的房子可炒，提出30万元暂时按借款付利息。在此之后，被告人曹定生按月息2-3分按时向肖某1支付利息，使得肖某1对曹定生更加信任。2017年11月至2018年12月，被告人曹定生以炒房、垫资过桥获取高息，赎回自己及其债务人王某2被抵押的房屋、自己抵押在王某1处的珠宝高价出售以便回笼资金一次性尽快偿还肖某1借款等为借口，以高息为诱饵，采取伪造虚假房屋买卖合同、车辆买卖协议、借条、抵押借款合同等方法，使肖某1信以为真，陆续骗取肖某1资金3937681元，除去以本金、利息的名义退还的2636290元外，实际骗取肖某1资金1601391元。2018年10月、2019年5月，被告人曹定生以垫资过桥需要资金、解决被套住的资金为由，以高息为诱饵，骗取被害人常某现金25万元。2018年6月1日，为防止肖某1发现破绽，在肖某1提出要徐冰去北京陪曹定生办理相关抵押借款事宜时，曹定生以如果不信任以后的事就没得做为由不予同意；2018年10月18日，被告人曹定生为应付催款的被害人肖某1、常某，遂编造虚假的还款计划哄骗被害人肖某1。2019年8月后肖某1给曹定生发信息，曹定生没有回。因被告人曹定生负有大量债务，无力支付高额利息，且网络赌博，最终导致案发。 因购房及做珠宝生意缺少资金，被告人曹定生夫妻从2016年7月开始陆续向张某1、赫春玲、王某1、黑某、赵某、杨凯等人借款，金额达数百万元，因房屋被查封需退还卢尚斌房租30余万元，被告人曹定生夫妻被多人起诉，财产被法院查封，因无财产可供执行，2019年5月20日被法院终结执行程序。被告人曹定生妻子尹某名下位于北京市大兴区××号楼××层××房的房子，因抵押债务纠纷，于2020年5月27日被北京市大兴区人民法院拍卖，成交价为235.9万元。 自2018年5月15日至2018年7月1日，被告人曹定生向王某2名下尾号为9033的银行卡转入大量资金，每笔金额有数百元至数万元不等。陈某2尾号为2124、福州宝速建筑工程有限公司尾号为3463的银行卡、王某2尾号为9033、翁某尾号为8923、吴某尾号为4700、郝某尾号9519、母某尾号为2447的银行卡这些账号均为涉诈银行卡或均曾被投诉涉嫌参与诈骗。 上述事实，有下列经庭审举证、质证确认其证明效力的证据证明，足以认定。 1、不动产权利及其他事项登记信息、存量房屋买卖合同、存量房自有交易资金划转协议、共有协议、夫妻转移协议主债权及房屋抵押合同证明：2017年5月17日，尹某、张某1以147万元的价格从付春雷处购买北京市大兴区××号楼××层××的房子，于2017年6月8日办理了产权登记，不动产权证书号为京（2017）大不动产权第0××7号。2017年6月9日，张某1将该房屋转移给尹某，协议约定该房屋归尹某单独所有，并于2017年6月12日办理了产权登记，不动产权证书号为京（2017）大不动产权第0××6号。2017年6月29日尹某将该房屋抵押给程爽，抵押权人为程爽，抵押人为尹某，抵押方式为一般抵押，担保主债权数额为295万元，于2017年7月1日办理了抵押权登记。该房屋分别于2018年6月19日、8月28日、2019年4月2日被北京市大兴区人民法院查封（不同的查封文号），2018年10月23日被涿州市人民法院查封。 2、北京市大兴区人民法院民事判决书、北京市大兴区人民法院执行裁定书证明：尹某、曹定生于2018年3月13日因做生意周转向赫春玲借款30万元，开庭时尹某、曹定生未到庭应诉。经法院执行，尹某、曹定生没有财产可供执行，2019年5月20日北京市大兴区人民法院裁定终结本次执行程序。 3、北京市通州区人民法院（2018）京0112民初20088号、20090号、20274号民事判决书证明：曹定生因购买房屋急需用钱，于2017年10月25日向王某1借款20万元，于2017年11月11日向王某1借款2万元，于2017年11月18日向王某1借款6.5万元，共计借款28.5万元。 4、河北省三河市人民法院（2019）冀1082民初5992号民事裁定书、河北省涿州市人民法院（2018）冀0681民初3525号民事判决书、河北省涿州市人民法院（2018）冀0681民初3523号民事裁定书、北京市朝阳区人民法院（2018）京0115民初9707号民事判决书、北京市大兴区人民法院（2018）京0115民初12808号民事判决书证明：夏小海与曹定生民间借贷纠纷案，河北省三河市人民法院于2019年9月18日裁定准许原告夏小海撤诉。2017年12月20日曹定生、尹某向黑某借款30万元，2018年10月22日河北省涿州市人民法院裁定准许冻结曹定生、尹某名下银行存款30万元或者查封等价值的财产，曹定生、尹某无正当理由拒不到庭参加诉讼。2017年12月14日曹定生、尹某向王浩借款7万元，开庭时曹定生、尹某未到庭参加诉讼。2018年3月27日卢尚斌向尹某支付40万元房租（北京市大兴区新安里5号院5号楼502房，合同租赁期为19年），但因该房子被查封，导致合同不能继续履行，卢尚斌要求曹定生、尹某退还租金375158.15元，曹定生、尹某开庭时未到庭参加诉讼。2018年3月13日曹定生、尹某向赫春玲借款30万元。 5、北京市大兴区人民法院（2018）京0115民初22844号民事判决书、北京市大兴区人民法院（2019）京0115执3004号执行裁定书证明：2018年1月23日，尹某向赵某借款30万元，尹某未到庭参加诉讼；尹某向杨凯借款45万元。因尹某无财产可供执行，2019年3月20日被法院终结本次执行。 6、张某1转账给曹定生的银行转账记录证明：2016年7月至2017年2月，张某1（卡号6222××××6853）通过银行转账向曹定生（卡号6226××××5089）共计2649995元。 7、曹定生与曹定生妻子尹某的微信聊天记录证明：2019年3月9日至2019年11月27日，曹定生与其妻子经济状况不好，被亲戚、朋友追债，曹定生到处躲债，电话费、生活费靠其妻子尹某接济。 8、车辆买卖协议、银行转账记录证明：2018年10月27日，曹定生与肖某1签订车辆买卖协议，约定曹定生将其黑色奥迪Ａ6京Ｎ4××××以20万元转让给肖某1，由肖某1当日支付定金10万元，余款在车辆转户前付清。（经公安机关查询，该车不存在。）2018年10月27日，肖某1分2次转账给曹定生（卡号6226××××5089）共计94999元。 9、北京市存量房屋买卖合同、肖某1转账记录证明：2018年5月14日至2018年5月20日，肖某1分9次转账给曹定生（卡号6226××××5089）共计47.48万。2018年5月29日曹定生用微信给肖某1转发了一份虚假的尹某签订的北京市存量房屋买卖合同，以使肖某1相信他正在筹款。该合同内容大致为尹某于2018年5月29日将其北京大兴区的房子以410万元卖给张某1。 10、借款合同、收据、承诺书、主债权及房屋抵押合同、肖某1转账记录证明：2018年11月28日曹定生用微信给肖某1转发了虚假的马某向陈凯借款的借款合同、收据、承诺书、房屋抵押合同，以使肖某1相信他正在筹款。肖某12018年11月28日至2018年11月29日向曹定生转账9.75万元。借款合同、收据、承诺书、房屋抵押合同内容大致为2018年11月28日马某向陈凯（北京梧桐树金融信息服务有限公司）借款400万元，以其北京市朝阳区灵通观8号楼4层1门10房子做抵押。 11、借条、抵押借款合同、肖某1转账记录证明：肖某1于2018年6月13日至16日向曹定生转账22万元。2018年11月28日曹定生用微信给肖某1转发了虚假的马某向陈某1借款的借条、抵押借款合同（经陈某1核实，该借条和抵押借款合同为假的），以使肖某1相信他正在筹款，可以将王某2的房子抵押借款240万元。借条、抵押借款合同的内容为2018年6月17日马某以其北京的房子做抵押向陈某1借款240万元。 12、曹定生、肖某1、肖某2的借条证明：2018年10月18日，曹定生、肖某1以生意周转名义自2018年5月16日至9月15日共同向雷某多次借款共计45万元，承诺2018年11月18日前还清，如未还清，则愿以2分利息计算。2019年5月20日，肖某2向常某出具25万元的借条，借款期限1个月。 13、王某1与曹定生微信聊天记录证明：2018年5月30日，王某1对曹定生说：你要是把之前欠我的钱还我，我可以考虑借钱给张某1，毕竟他可以用房子做抵押。 14、公安民警与尹某的短信聊天记录证明：尹某称曹定生的事情她没有参与，这三年他在北京做什么也没和她说过，她一直在娘家带小孩。 15、曹定生与被害人肖某1的微信聊天记录证明：2018年5月29日曹定生肖某1发了一份虚假的合同《北京存量房屋买卖合同》，称将其妻尹某名下的新安里套房以410万元卖给张某1，明天通过中介公司付款，保证双方的安全。2018年5月31日曹定生要肖某1想办法借款，问肖某1按天息能先拿到5万元吗。2018年6月1日，曹定生要肖某1加油借款，在肖某1提出要徐冰去北京陪曹定生办事时，曹定生不同意，并表示没有信任以后的事都没得做。5月29日至9月16日曹定生要肖某1去搞钱，他好拿证书去抵押。2018年6月9日，曹定生要肖某1向压车的朋友等人搞钱，多一点息都没事！现在很多事情都很关键！2018年6月12日，曹定生又给肖某1发了尹某的《北京存量房屋买卖合同》。2018年6月18日，曹定生给肖某1微信转发了虚假的马某向陈某1借款的借条、抵押借款合同。曹定生称自己一直在搞签合同的事。2018年11月28日，曹定生给肖某1发了一份虚假的马某向陈凯的400万元借款合同、借条、抵押合同，肖某1问怎么又是这种合同，跟你那房子的长这么像。曹定生回复说合同纸肯定一样，内容重要呀，并要肖某1先把3万元转过来。2018年12月4日，曹定生给肖某1发了一张收入400万元的银行账户明细，曹定生要肖某1踏实等着，钱还没下来，在弄最后的签字。2019年7月10日8月12日，肖某1给曹定生发信息曹定生一直未回复。 16、曹定生的手机通讯录证明：“二哥”的电话号码为×××58，该号码的户主为证人张某1。 17、曹定生的光大银行卡片交易明细证明：2017年9月至2019年11月，肖某1给曹定生转账后，曹定生将钱在微信上使用，或者转给母某、王某2、翁某、网上支付联动优势天下金贝（2017年9月4日至2017年9月27日）、网上支付联动优势繁昇科技（2017年9月28日至2017年10月7日）、网上支付联动优势恒丰银行青岛分行（2017年10月12日2017年11月11日）、网上支付中国银联北京爱农上海徐汇（2017年11月11日至2017年12月28日、2018年1月2日至2018年1月4日至2018年1月5日、2018年1月17日至2018年2月10日、2018年2月26日至2018年2月28日）、网上支付中国银联天下支付科技有限公司（2017年12月31日至2018年1月1日、2018年1月4日至2018年1月16日、2018年2月23日至2018年2月26日、2018年3月3日至2018年3月28日）、尹吉君、福州宝速建筑工程有限公司账户（2018年8月28日至2018年12月21日）。 18、肖某1给曹定生的转账记录证明：2017年－2018年肖某1共给曹定生转账4237681元，曹定生给肖某1转账2636290元，两项相抵，曹定生尚欠肖某11601391元。 19、借条一张、还款计划一张证明：2018年9月16日曹定生给肖某1出具借条一张，内容为：今有曹定生生意周转，于2017年9月19日起至2018年9月16日止，共借到肖某1300万元，承诺2018年10月19日连本带息还清，共计306万元。2018年10月18日曹定生给张华军写了一张近期核实应该能拿到钱的单子：有笔个人私账20万元，朋友一套700万元的房抵押，自己能拿到150万元；工程款能拿到50万元；房子在售，第一笔款能拿到123万元。 20、电话询问笔录证明：2020年4月26日15时侦查人员黄晓峰、周南轩给王某1打电话询问，王某1表示曹定生抵押了两批玉器在王某1处，现已经被法院查封，玉器在王某1手中保管，这两批玉器通过法院已经做了评估，大概价值九十六万元。曹定生在第二批玉器抵押给王某1后，曹定生提出来想用五万元赎回一件玉器，因曹定生有一个六万五千元的欠条，王某1想要曹定生凑六万五千元赎回一个玉器，但后面联系不上曹定生，所以玉器一直在王某1手中。 21、常某与曹定生、常某与曹定生老婆（尹某）的微信聊天记录证明:从2019年1月15日至2019年7月14日，常某要曹定生还钱，曹定生答复在想办法，并问常某能不能在其他地方借到钱，由他付利息、出条子。从2019年7月17日开始曹定生不回复常某的信息。2019年3月4日至2019年3月16日常某因找不到曹定生，于是联系曹定生老婆，曹定生老婆表示她也找不到曹定生，曹定生从亲戚这里借了好多钱，连她都有几个官司。曹定生回家一天半就走了，回来管她家里人借钱，她家已经被掏空了，房产也没了，她和家里人所有资产都被法院冻结了，他走之前说会想办法解决。 22、提取笔录、银行交易明细证明：根据2020年7月4日武冈市公安局民警从王某2处提取王某2卡号为6214××××9033的银行卡交易明细，自2018年5月15日至2018年7月1日，曹定生向王某2该卡转入大量资金。 23、调取证据通知书、中国人民银行武冈市支行查询的关于曹定生个人信用报告证明：曹定生的呆账账户数为4个，余额为32905元，且账户存在逾期情况。 24、办案民警在电信诈骗案件侦办平台查询相关账户信息证明：陈某2尾号为2124、福州宝速建筑工程有限公司尾号为3463的银行卡为涉诈银行卡，尾号为8923（翁某）、4700（吴某）、2447（母某）的银行卡已销户。王某2尾号为9033、翁某尾号为8923、吴某尾号为4700、郝某尾号9519、母某尾号为2447的银行卡均曾被投诉涉嫌诈骗。 25、工作情况说明证明：2020年7月2日武冈公安民警赶赴黑龙江寻找证人尹某，经当地派出所协助，未找到尹某。 26、张某1电话询问笔录证明：2020年6月27日武冈市公安局民警拨打张某1的电话（因疫情不能进北京），张某1称他与曹定生于2016年年底认识，曹定生在2017年9月至2018年10月从事翡翠和文玩买卖生意，没有听说也没有看到曹定生做其他什么生意。曹定生在珠宝城租赁门面是找其借钱租的，曹定生回家结婚的钱也是找其借的，曹定生从事翡翠和文玩生意基本为亏损状态，曹定生想借钱进行房屋倒卖，从中捞取差价，但只倒卖成功了北京市大兴区××号楼××层××房，该房子立即出手本来可以挣钱，但曹定生不愿意立即出售，而将房子抵押退还过桥公司的钱，自己背负抵押公司的息钱，后面又沾上了网络赌博输了钱，这几年他只有通过借钱还息和生活，后面资金困难甚至借高某贷公司的钱拆东墙补西墙，息越背越多转不过来，导致案发。听说曹定生还欠了妻子的亲戚不少钱。 27、北京市通州区人民法院裁定书、中恒誉资产评估有限公司翡翠饰品评估报告、评估报告权利告知书证明：2020年1月16日，经中恒誉资产评估有限公司评估，曹定生所有的一枚18k金翡翠戒指(15.4772克）价值38万元，一枚18K金翡翠戒指(13.146克）价值18万元，一枚18K金翡翠挂坠（26.0393克）价值40万元，三件翡翠饰品的市场价值共计96万元。2020年6月24日北京市通州区人民法院裁定拍卖被执行人曹定生所有的18K金翡翠戒指一枚(13.146克）。 28、北京市大兴区××号楼××层××房拍卖资料证明：北京市大兴区××号楼××层××房评估价为337万，成交价为235.9万，成交日期为2020年5月27日，处置单位为北京市大兴区人民法院。 29、户籍资料证明：尹某、王某2、郝某、曹定生的身份情况。 30、被害人肖某1自述材料证明：被害人肖某1对曹定生向其借款时的理由进行了回忆，借款理由有炒房、垫资过桥、赎货等。 31、归案情况说明证明：曹定生于2019年11月19日被杭州铁路公安处义乌站派出所民警抓获，并临时羁押于义乌市看守所至2019年11月26日。 32、证人张某1（绰号“二哥”）2019年9月8日、12月20日的证言证明：我于2015年年底认识曹定生，他当时是在大兴区珠宝城开房铺，2017年年初，曹定生找我借了一百六十万元人民币购买北京市大兴区新安里的一套房子，后面一直没有还钱，从2018年5月份开始我就没有见过他，也联系不上他。北京市存量房屋买卖合同是假的，我没有从曹定生手中购买过房子，这合同里面的内容是假的，我的签名也是假的。这套房子的房主尹某是曹定生的老婆，这套房子现在抵押了小额贷款。我与尹某、曹定生打交道三四年，从来没看到他们俩开过车，他们名下没有车辆，曹定生肯定是不会开车的。曹定生做古玩生意，2017年年底的时候就不做了，我从未听说过他有搞过工程。我不认识马某，也未听曹定生说过他认识马某。 2019年12月20日的证言证明：2016年下半年，曹定生向我借款70万元盘下了陈某1在兴雅珠宝城的珠宝店，此前向我借款3万元回去与尹某结婚。到2017年下半年一年期约满后，曹定生就没有继续续租经营店铺。曹定生在兴雅珠宝城2楼经营店铺的这一年，基本没有卖出些什么货，肯定是亏了。北京市大兴区新安里的这套房子，是曹定生要他妻子尹某与我假结婚购买的，曹定生是以三百七、八十万元购买的，其中曹定生找过桥公司大约过桥三百万元，然后找我借了大约一百五十万元，买房后，我将这套房子转移给了尹某，然后与尹某离婚。曹定生欠我大约二百六、七十万元，曹定生的钱有一部分是网络赌博输了，曹定生跟我讲过一次，他讲他“打黑彩”总共输了一百多万元。 33、证人曹某（曹定生姐姐）的证言（侦查卷一62-64页）证明：曹定生欠了我大约十万元，是陆陆续续借的，曹定生也欠了我大姐的钱，具体多少不清楚。曹定生在银行里面上班后开始自己做珠宝生意。我的父亲和母亲都是农民，家庭经济情况一般，我父亲在2009年因病过世，我们在邓家铺老家瓜界村老家没有房子，是寄住在兰田村我外婆家里。 34、证人雷某的证言证明：曹定生诈骗肖某1的钱，其中有九万五千元是我通过银行转账直接转给曹定生的。我是2018年过年之后认识曹定生的，肖某1说曹定生是一个北京老板。我见过曹定生两次，第一次是去年过年后不久在武冈皇冠世纪酒店，肖某1介绍说曹定生是他同学，在北京做大生意的，现在在北京发展得很好，房子车子都有。当时曹定生一身派头确实像个老板。第二次见面是2018年9月份在北京。2018年9月份，我听肖某1说曹定生已经陆续从其手里拿走几百万元，大部分钱是肖某1从亲戚朋友手里借的，其中肖某1在我手里就借了35万元。2018年10月份，我与肖某1来到北京，去之前曹定生说要接待我们，当我和肖某1到北京后曹定生就失联了，到了第三天还是第四天的时候，曹定生才出现，在一个宾馆见了面，当时曹定生开起一台奥迪车来了，曹定生要肖某1相信他，他借肖某1的钱很快就会有的，并且一定会还，肖某1又相信了曹定生，曹定生讲他有一台奥迪Ａ6小车，因为现在需要资金周转，曹定生愿意将这台奥迪Ａ6小车以20万元钱押在肖某1手里，但是需先付10万元钱的定金，并且当场写了一张抵押协议书。第二天我们回武冈后，肖某1多次要我借十万元给他，他要把曹定生这台奥迪小车押过来，2018年10月27日我和曹定生通过微信联系，曹定生先在北京写了一份车辆买卖协议书，买卖车辆的双方是曹定生和肖某1，后面这份车辆买卖协议通过他人带回来交给了我，我拿到后给了肖某1，我在微信里看到买卖协议后才通过微信给曹定生转账9.5万元，这9.5万元是肖某1借我的。我一共借给肖某145万元。肖某1从我手里借的钱都是拿给曹定生在北京做生意去了的。 35、证人王某1的证言证明：2014年3、4月份左右，经魏清云介绍，曹定生在北京买房向我借款四十万元，曹定生以等价的玉器抵押给我，约定半年内还款，因曹定生一分钱的利息都没有付，我于2016年在通州区人民法院起诉曹定生，法院判决后曹定生退还给了我的借款，我也将他抵押给我玉器退还给了曹定生。2017年10月25日，曹定生想再购置一套房子，再以等价的珠宝、翡翠作抵押向我借款三十万元，2017年11月11日和11月18日又向我借款两万元和六万五千元，到了2018年5月份，曹定生又联系我，说是想再多借一百万元做生意，说他这次可以赚很多钱，到时可以将之前欠我的钱都还给我，并且还说愿意抵押一百多万元的玉器给我，我找相关的专家看了下，曹定生送来的号称价值一百多万元的玉器和之前抵押在我手上的玉器加起来，也值不了之前借的三十八万五千元，我知道曹定生在骗我，我就没有再借钱给他。我因找不到他，就于2018年5月份向通州区人民法院提起了诉讼，法院于2018年7月27日下达了判决书，但至今曹定生没有退款，他就是个骗子。 36、证人陈某1的证言证明：2015年我在大兴区××楼开了一个店铺做珠宝生意，2016年年底到期后由曹定生租下做珠宝生意，曹定生做了不到一年就不做了。那时珠宝生意不景气，曹定生店里没有什么货，而且有相当部分货是曹定生借的，曹定生肯定是亏了的，他自己也告诉我亏了，但是亏了多少我不清楚。后面曹定生和我、“白昆”、张某1四人一起在日月星辰那个地方开了一个店铺，张某1出资，曹定生和我、“白昆”出货，这个店铺开了不到一年就全部亏了，我个人亏了大约二十万元。之后我就没再见过曹定生。2017年6月17日我与马某的抵押借款合同是假的，上面我的签名是伪造的，我根本不认识叫马某的人，也不知道灵通观的这套房子。马某向我借款240万元的借条是伪造的，我的签名也是假的。曹定生以前在兴雅珠宝城二楼开店的时候也以需要资金进货为名找我借了二十来万元，后来一起开店，这笔钱就抵给我股份了。 37、证人肖某2的证言证明：2019年3、4月份，常某到我家收钱，说我儿子曹定生借了他的钱。2019年5月曹定生告诉我他欠常某15万元，常某愿意再借10万元给他，以便将做生意套进去的钱捞出来，曹定生在北京，打电话要我去武冈城里找常某，给常某打一张欠条。5月份左右，我到武冈，在常某准备好的25万元的借条上面签字捺印、写了身份证号码。我没有看到这25万元钱，曹定生拿钱做了什么我不清楚。我名下的6217××××6317、6217××××××××××××556的这两张银行卡是曹定生带我到邓家铺邮政银行办理的，都是曹定生在用。我有两个女儿和曹定生。我个人没有任何存款，也没有房子，现在我本人寄住我娘家，我两个女儿的经济状况不是很好。我没有固定生活来源，本人靠政府的一个月几十块钱的养老金过活的。曹定生从来没给家里拿过钱，只有家里借起钱给他。 38、证人邓某的证言证明：2017年夏天，我朋友肖某1介绍我在武冈认识了曹定生，他自称在北京经商，说这次回来想收购凌云宾馆。一次曹定生在皇冠酒店开了房喊了我和肖某1过去谈事情，要我带凌云宾馆的一些材料过去。我和肖某1到了皇冠酒店，曹定生问了凌云宾馆的一些情况后带着我和肖某1去七号渔船店吃饭，在吃饭时曹定生和肖某1说其现在在北京炒房，利润很大，希望肖某1投资与其一起在北京炒房。肖某1当时没有答应，后来几天曹定生找过我和肖某1谈了几次，但是一直没成，谈到了半个月后，曹定生在华亿酒店开房把我和肖某1喊过去谈，肖某1才答应了投资。肖某1通过手机银行给曹定生转账300000元，曹定生没说这笔钱是用来炒北京哪个地区的房，后来听说肖某1又陆陆续续给曹定生转账。直到2019年，肖某1联系不上曹定生才意识到被骗了。凌云宾馆要8000万元才能收购。 39、证人杨某的证言证明：2018年夏天，雷某和肖某1带曹定生来找我，雷某说曹定生在北京做翡翠生意，在北京有两套房子，非常有钱，想回武冈城里修别墅。我岳父在××村××地，于是我带着曹定生和雷某、肖某1到我岳父家，曹定生看了后嫌宅基地太少没买，曹定生讲自己的别墅要修一亩多宽。当时我觉得曹定生不靠谱，因为如果建筑面积一亩多的话，只需要修两层就有一千多个平方了，整个武冈城里就只有刘仲武有这样的房子。这块宅基地当时准备二十五万卖给曹定生的。大概过了一个月，肖某1和雷某带着曹定生找我借钱，曹定生说自己需要一笔资金过桥，说一万块钱给我五十元钱的天息（曹定生无论拿钱去做什么生意都不可能有这么大的回报），并且还说曹定生胸口戴着一块很大的翡翠，价值有三十万元左右，可以以翡翠做抵押。雷某讲曹定生靠谱，称他曾借了5万元给曹定生，曹定生过了一二个月就将本息都退还给了他。当时我感觉翡翠是假的，即使有钱也没必要将一枚价值三十万元的大翡翠戴在胸前。我知道曹定生有可能是诈骗，就没有借钱给他。我多次提醒雷某和肖某1，但是他们两个不听，后面就越陷越深了。 40、证人丁某的证言证明：2018年大概三四月份，荆某打电话告诉我有个老板想买地，于是我到荆某家带着两个男子到看我家在工业园豆腐厂隔壁的地，这块地有一百四十多平方，我告诉两个男子这块地要六十万元，两个男子看后就离开了的，电话都没有留下。 41、证人荆某的证言证明：2018年的一天，肖某1和他妈妈带着曹定生一起来找我卖地，曹定生好像很有钱一样看不上我家的那块十多万元的地，我又带他看了大路边的一个六七十万元的门面，曹定生又问我哪里还有地卖吗，我就说丁某在工业园有2个门面，每个门面也要60-70万元，之后丁某就带他们三个人到看工业园的两个门面。 42、证人李某的证言证明：我是郝某的母亲，郝某中学毕业后就去广东务工，后面又在西安务工，今年在合肥务工，郝某从来没有去过北京。 43、证人郝某的证言证明：卡号为6235××××9519的郑州银行银行卡是我的。2017年夏天，我在西安未找到工作，没有钱用，我在ＱＱ上面看到可以办理银行卡贷款的消息，就添加了对方的ＱＱ，然后我们见了面，对方是一个二十多岁的男子，他告诉我只要我跟他去郑州市郑州银行办理一张银行卡，然后绑定好Ｕ盾，就答应帮我用这张银行卡贷款两万元，他本人抽四千元的佣金，并且该男子还给我买了去郑州的车票，我于是就跟着他去了郑州，在郑州银行用自己的身份证办理了这张银行卡，之后我们一起又回到西安，该男子在西安给我订了酒店，拿走了我的银行卡，要我等他两天，他就会把货款贷下来，我在酒店等了两天，他没来，还删掉了我的Ｑ0，我联系不上他了。我从来没有去过北京，我不认识曹定生，更不可能和他有什么经济来往，这张郑州银行卡不在我手上，肯定是别人操作的。 44、证人王某3的证言证明：王某2是我的侄子，在三亚工作，王某2没有在北京工作过或在北京做过生意。 45、证人王某4的证言证明：我是王某2的妻子，王某2从2016年以来从来没有在北京工作过，也没有到北京做过生意。我们不认识叫曹定生的男子。 46、证人王某2（1991年3月25日出生）的证言证明：卡号为6214××××9033的招商银行银行卡是我2017年夏天在成都市招商银行开的卡，并且当时办了Ｕ盾，这张卡办好后就一直放在自己的车上，本来是想使用的，但是后面一直没有用，现在这张卡不见了，具体是什么时候不见的我不清楚。这张招商银行银行卡的资金往来不是我操作的，具体的原因我不清楚，我不认识名叫曹定生的男子，更不可能跟他有资金往来。我去北京基本上就是去玩，最多也就待过个把星期，没有去北京干过工作或做过生意。我在海南工作已经十年了，我从事的工作收入可观，我不需要找他人借钱。 47、被害人肖某1的陈述证明：曹定生与我是高中同学，从2017年9月18日开始至2018年12月24日，曹定生以借钱的名义诈骗我400多万元。曹定生通过微信、银行卡、支付宝转账、现金等方式拿走400多万元，陆续还款大约200多万元，现在还有本金大约200万没还。因为我给他的钱里面很多都是高息的借款，我要帮他还利息等，算下来，到目前为止，他还要还我大约400万元。2017年9月18日，曹定生要我和他一起合伙在北京炒房，说大概3、4个月就可以赚几十万元，他说他在北京有办法低价收购房子，高价卖出，要我拿30万元和他合伙一起炒房，如果暂时没有看中合适的房子，他每个月给我3分的利息。2017年9月19日，我把30万元通过银行转到了曹定生名下的光大银行卡里。2017年12月3日，曹定生打电话给我要想炒好房，现有的资金不够。2017年12月3日-7日，我通过银行转账把15万元转到了曹定生光大银行卡里。2017年12月16日曹定生打电话给我，以资金不够，要我继续追加资金炒房，我又通过银行转账把5万元转到曹定生光大银行卡里。接着曹定生又以同样的理由，我于2018年1月4日转了6万元到他光大银行卡里，1月19日转了10万元到他光大银行卡里，1月26日、27日转了2.5万元，2月6日、2月8日转了9万元，2月20日转了5万元到曹定生光大银行卡里。2018年2月28日，曹定生打电话称其在玉石店旁边的一个老板，银行贷款需要垫资过桥，半个月时间可以赚15万元，要我凑几十万元，越多越好，到时赚了钱对半分。2018年2月28日至3月2日通过微信，我把5.86万元转到了曹定生的微信里，2018年2月28日通过支付宝把1万元转到了曹定生支付宝里，2月28日至3月10日通过银行把16.65万元转到了曹定生光大银行卡里，3月2日至3月8日，通过银行把38.34万元转到了曹定生老婆尹某的建设银行卡里。2018年3月20日，曹定生打电话说，银行没有批那个玉石老板的贷款，曹定生说他之前把一些玉石抵押给了别人，现在只要再拿些钱把那些玉石赎回来，然后再高价卖出去，就可以把钱退给我了，没办法，我只有继续相信曹定生，然后于2018年3月20日把4.6万元转到了曹定生的光大银行卡里，2018年4月23日把5万元转到了曹定生的光大银行卡里，2018年4月27日把7万元转到了曹定生的光大银行卡。2018年5月8日和5月10日，我又分别把5万元和12.5万元转到了曹定生的光大银行卡里，是什么原因我忘记了。5月14日，曹定生说要把他北京大兴区的一套房子卖了，但是房子现在是抵押在别人手里，要我凑足100万元把房子赎回来，20天左右就可以把部分房款拿到手，然后就可以把借我的钱一次性退给我，只有按他的办法去做，要不然他欠我的钱就遥遥无期了，我就于2018年5月14日到5月20日，陆续把48万元转到了曹定生的光大银行卡里，6月13日，曹定生打电话说一个叫王某2的北京人欠了他几百万，王某2要把房子卖了然后把钱还给他，但是王某2的房子在银行有笔贷款快到期了需要垫资偿还才能正常买卖，曹定生要我凑这笔钱，还说这样可以更快地把钱还给我，我就于2018年6月13日和6月16日，分别把10万元和12万元转到曹定生的光大银行卡里。2018年7月4日，曹定生说把王某2的房子做抵押需要一笔抵押费，我就于7月4日和7月6日分两次共向曹定生的光大银行卡转了22万元。2018年8月10日，曹定生说他把一批玉石抵押给了王某1，他说想把那批玉石赎回来卖了退我的钱，曹定生还说有一个叫翁某的北京人可以帮他在外面放高某贷，每天可以赚1、2万元，我只有继续相信他，我于8月10日和8月11日通过银行和微信，把16.35万元转到了曹定生光大银行卡里，2018年8月15日，曹定生说那个给王某2做抵押的公司放款不出，找了另外一个公司，但是要一笔手续费，我就于8月15日和8月16日向曹定生的光大银行卡里转了10万元。2018年9月16日，曹定生说有一批玉石抵押给一个叫刘明的人，他想凑钱把玉石赎回来卖掉，3天之内就可以给我退28万元。我就于当天把10万元转到了曹定生的光大银行卡里。2018年11月7日，曹定生说现在有一个人在起诉他，导致他在大兴区的房子不可以正常买卖，曹定生说想给那个人5万元让那个人不起诉，我就于11月7日和8日，向曹定生的微信和光大银行卡里转了5万元。2018年11月28日，曹定生说上次给王某2的房子做抵押的钱，被王某2用了，只有再凑钱用于房子的抵押，我就于11月28日和29日，把9.85万元转给了曹定生。2018年12月1日，曹定生说王某1没有把玉石给他，只有再转10万元给王某1，我就于12月1日，按照曹定生的要求，把10万元转到了曹定生的妈妈肖某2的邮政银行卡里。2018年12月3日，曹定生说王某2的房子抵押手续在办理了，马上可以放款了，但是还差一笔手续费，我就于12月3日把8.3万元转到了曹定生的光大银行卡里。2018年12月21日，曹定生说有人欠他100多万元，通过翁某扣了那个人的一台奥迪Ｑ7小车，这台小车做了15万元的抵押，曹定生说要把这台车赎出来然后卖掉，3天之内就可以退我58万元，12月21日，我把13.5万元转到了曹定生的光大银行卡里。2018年12月24日，曹定生说之前那批玉石他赎回来了，但是他弟弟急用钱，他又把那批玉石抵押了，并说那批玉石值100多万元，曹定生想把那批玉石再赎回来卖掉，12月24日我把10万元转到了曹定生光大银行卡里。2017年9月18日开始到2018年12月24日，曹定生共诈骗了我400多万元，这期间曹定生退给了我100多万元，所以我实际被诈骗了200多万元。2019年9月我打曹定生的2个电话都是空号，我给曹定生发微信，他也不回我的。 曹定生说他有一个姓王的朋友（曹定生称呼为二哥）欠他的钱，那个姓王的朋友可以通过房子抵押贷款出来还钱给他，但是需要一笔前期费用，如果他朋友欠他的钱能够到位的话，曹定生保证可以全部还清我的借款，2018年6月13日我通过银行转账的方式给曹定生转了十万元，过了几天曹定生一直在催我，说还差十二万元，2018年6月17日晚上曹定生还给我发了一份抵押借款合同和借条，曹定生说这个事情已经在办了，要我安心等着他的消息。抵押借款和合同我可以把这三张图片提供给你们。 王某2我没有见过他，都是听曹定生说的，说是北京本地人，很有钱，曹定生说跟着王某2混的，我不认识王某2，没有他的联系方式和银行卡号。翁某我没见过，曹定生说他是刑满释放的，帮曹定生处理债务上的事情，曹定生说王某1是一个培训机构的老师。 2020年4月20日的陈述证明：我和曹定生是高中同学，2006年高中毕业到2017年很少联系。2017年曹定生主动频繁与我联系，增加同学情，他经常发视频显示其消费层次高。2017年9月中旬，曹定生回到武冈，提出和我一起做二手房投资生意，我答应后转给曹定生30万元，作为合作启动资金。曹定生说在做二手房投资生意前，30万元按3分付息。此后我见曹定生连续付了3个月利息，付息时偶尔还给我发红包或提前几天付息，就觉得曹定生非常有实力。之后曹定生在与我聊天时夸口其词：在武冈要搞就搞大项目。我就告诉凌云酒店是我一个老兄的，你有没有底气拿下来。曹定生说：你放心哪怕我钱不够，我北京的朋友、兄弟非常有钱，你安排我和你老兄见个面谈一下。后面我就安排他和凌云酒店老兄见了面，并且谈了三四天，这三四天期间我和凌云酒店老兄找了评估公司及银行，通过这件事曹定生很有钱、很有实力的招牌就打出去了，都知道我同学曹定生很有钱，能买凌云大酒店1个多亿的项目，最后曹定生说，要回北京和北京的朋友商量一下，钱是没有一点问题，只要凌云这个项目靠谱。并和我说凌云这个项目谈成之后，给我80万元的中介费，过了几天他就回北京了，慢慢地不了了之。在这之后利息还是按时继续付给我，更加频繁的联系。在微信聊天当中，他主动讲其有一些闲钱，想在武冈买一块地，修比较高档的私人会所，要帮忙找一下。我带曹定生看了三块地，三块地都在工业园这边，使我对曹定生的信任感达到了极致。中旬左右，曹定生就回到了武冈，和我讲一些生意门路的事情。 48、被害人常某的陈述证明：我通过肖某1在2018年上半年认识曹定生，自称在北京做玉石与金融生意，其着装和举手投足像个大老板，肖某1也讲和曹定生合伙做生意，我就更相信曹定生是个大老板。2018年10月左右，曹定生以其在北京有个公司资金过桥周转不过来为由，向我借款15万元，时间大约一个月，承诺月息4分，事后除了利息再给我10万元的好处费，我就用自己的奔驰小车作抵押弄到15万现金借给曹定生。曹定生拿到钱后就没有音讯，息也没给我打，过了一段时间我才联系上曹定生，曹定生就以各种借口说钱被套住了，钱一下子收不回，这样一直到了2019年5月份，曹定生的母亲就来找到我，曹定生打电话要我再拿10万元钱去解决之前被套住的钱，因为他母亲出面，加之他姐姐在电话中也承诺了，于是我就通过中国银行给曹定生转了10万元。曹定生的母亲肖某2给我打了一张25万元的欠条。过去两个星期左右，曹定生说还需要1万元钱的手续费，我没有办法，只想着曹定生把钱弄出来还给我，于是我又借起1万元给了曹定生。后来我联系曹定生就再也没联系上，电话也不接，信息也不回。 49、被告人曹定生2019年11月19日、11月26日、27、12月17日、2020年1月3日、3月2日、4月24日、26日、7月30日供述与辩解证明：我跟肖某1是2004年认识的，我们是武冈一中艺术12班同学，2013年我开始在北京大兴区赏玩城做玉器生意，大概到了2017年9月份，我提议肖某1跟我一起合伙在北京炒房赚钱，肖某1表示同意，大概过了几天肖某1就先打了30万元人民币给我，我拿到钱之后就一直在北京物色好的房子，看了十多天没有找到好的可以炒的房子，肖某1就跟我讲他手中比较紧张，要我先每个月给他些利息，如果后面炒房赚了钱后再除账。前面两三个月，我每月付两分的利息给他，后面每月按三分付息，2017年12月初，这30万元被我做生意进货、还房贷款等花光，这时我在北京做玉器生意租的门面到期需要交纳房租费，因为没有钱我又找肖某1要钱，肖某1就又转了15万元给我，当时我们讲好了利息是五分、六分的样子，钱到手后我就交了门面租金。2017年12月10多号，我应该是信用卡或者房贷到期了，我又找肖某1要了五万元，到了2018年1月几号我又找肖某1要了6万元，没有多久又用掉了，具体做什么记不得了，反正不是进货就是还信用卡了，2018年1月19日左右我因为进货又找肖某1要了十万元，2018年1月20多号，我因为要还房贷又找肖某1要了2.5万元，到了2018年2月几号，我进货没有钱，我找肖某1要了9万元，2018年2月20日我又找肖某1要了5万元，2018年2月底，我有做玉器生意的朋友刘佳水因为银行贷款需要垫资过桥，他答应我如果凑钱帮他渡过难关，事后给我10至15万元作为回报，我就要肖某1给我多凑钱，到时按比例给肖某1回报，肖某1大概是分几次打了40万元给我，我大概给这个朋友垫资了一百六、七十万元的样子，但是后面我这个朋友的银行贷款没有通过，还不起我的钱，就押了一批价值一百多万元的玉器给我，2018年3月20日，我告诉肖某1搞银行贷款垫资过桥失败了，钱被卡起了，但是我有一批价值几十万的玉器抵押在徐海龙手里，我们先凑钱将玉器赎回来卖掉，然后才有钱退还给肖某1，肖某1这次也凑了一些钱给我，具体多少记不得了，玉器赎回来后有没有卖掉，我后面有没有退还肖某1这笔钱我记不得了。到2018年5月份，我已经还肖某1六、七十万元钱，我大概下欠肖某1大约四、五十万元，我跟肖某1讲我在北京大兴区有一套房子，大概价值四百多万元，我的房子抵押给了北京市梧桐树信息咨询投资有限公司，凑一百万元将房子赎回来卖了就能将他的账都退了，我要肖某1帮我凑钱，后面肖某1大概给我凑了四十多万元钱，我自己有些钱没有收回来，剩下的钱我凑不出来，所以我就没有将房子赎回来，我将他的四十多万元钱退了自己的账。王某2以前陆陆续续借了我一百多万元，没有写借条，这些钱我都是通过光大银行银行卡转账转给王某2，王某2因为没钱退还，所以答应将自己位于北京市西城区的一套八、九十平方米的房子卖掉还账，王某2的房子有笔百把万元的贷款要到期了，需要先将这笔贷款还了才能买卖房子，王某2要我帮忙凑钱还这笔贷款，于是在2018年6月份，我又找肖某1凑钱，这次肖某1凑了二十来万元给我，我给了王某2，但是王某2的房子不好卖，2018年7月份的时候，王某2想将房子抵押需要抵押费，于是我又要肖某1凑了二十来万元给我，王某2找了一家抵押公司，该公司收了抵押费后没有钱放款，我们就另找抵押公司，因之前的抵押费还没有拿出来，于是我又找肖某1要了十万元做抵押费，王某2的房子抵押后退还了我八十万元人民币，我拿了七十万元钱退还给了肖某1。2018年初，我想从王某1手中将一百五、六十万的玉器赎回来卖掉退还肖某1的钱，于是我又找肖某1凑了十多万元给我，我拿着这十多万元去找王某1，王某1不肯跟我见面，因为连同利息我已欠王某1三十来万元了，我凑不足三十万元，我就将肖某1十多万元还了其他人的账。2018年5月份我通过王某2找人借了十万元，我押了三十多万元的玉器，2018年9月份为了赎回来玉器我找肖某1要了十万元，因为当时王某1起诉了我，我的房子被法院冻结了，我害怕自己的账户也被冻结，所以要肖某1将十万元转给我堂弟刘明，刘明再将钱转给我，我与王某2将玉器赎回后我在广东卖了，卖的钱又被王某2借走了，肖某1的钱我又没有退。2018年11月份，我想让王某1撤诉，好将大兴区的房子卖了，我就以这个缘由找肖某1要了五万元，因没联系上王某1之后我将这五万元退给了肖某1。2018年11月底，王某2想将自己的房子赎回来然后换个抵押公司多抵押一些钱，因为王某2还欠我的钱，我也想他多抵押些钱退还给我，于是我要肖某1凑钱给我，肖某1大概凑了二十七八万元给我，本来王某2答应给我一百五十万元的，但是后来王某2只给我三十万元，这三十万元我都退了肖某1的账。从2017年到2018年2月份，我陆陆续续借了一百二、三十万给翁某，他没有钱退给我，但是有个欠他钱的人押了一台奥迪Ｑ7越野车在他手中，但是这车是银行按揭的，买卖需要先将按揭的钱退了，我想将这台车抵押或卖了，就以此找肖某1要了十多万元，今年七八月份翁某才将车子处理后给了我二十万元，这二十万被我在家用掉了，2018年12月底我还找肖某1要了一笔十万元的钱。我欠张某1几十万元。王某2住在北京市大兴区××红门具体地址我不清楚，我现在没有他的电话，他不用微信的，我现在联系不上他，我是做生意的时候认识的他。王某1，住在北京市通州区，具体地址我不清楚，他的电话是158××××4859，他也是我2012年在北京做生意的时候认识的。翁某，他的电话我没有，微信也没有，我现在联系不上他了的，他经常跟王某2在一起的。徐海龙是在抵押公司做事的，我手机丢失后也没有他的联系方式了。“北京市存量房屋买卖合同”这个合同是我伪造的，是肖某1要我伪造的，是为了应付来找他收钱的人，别人才会信他真在想办法还钱。我大概从肖某1手中拿了二百多万元，我陆陆续续大概还了一百六、七十万元，本金大概还欠他七十万元，从肖某1手中拿的钱利息有些算三分、有些算六分、还有些算一角、还有些天息，反正利息很高，利息应该已经高过了本金。我现在是无业游民，没有经济来源的，小孩子生病几百元钱都拿不出来，我老婆尹某在北京的房子还有三百多万元的贷款没有还，现在还被法院冻结了的，玉器生意也倒闭了的，外面还欠一百多万元的债。 我没有与肖某1签订过车辆买卖协议，这一协议应该是他人伪造的。我妻子之前与张某1有婚姻关系，后面他们离婚了，尹某离婚后跟我在一起了，后面我们两个就结了婚，我妻子尹某与我结婚之前购买了北京市大兴区的那套房子。 2020年7月8日、9日的供述证明：我不认识王某2、翁某、郝某、母某、陈某2、张某2，他们没有欠我的钱，我的钱是被他们骗了。我找肖某1借了钱之后，利息很重，一个月的利息近十万元左右，我走投无路，想通过其他的方式搞钱，在2018年4、5月份的样子，一个叫王某2的男子通过ＱＱ添加我，告诉我可以在新利网络赌博平台的买码，他提供内部消息，赢了钱他抽取百分之十五的佣金，我就通过他在这个网络赌博平台注册了账号，我先是将钱打到王某2的账号，然后王某2再将钱冲入我的赌博平台账号，开始赢了几次几万元和几十万元的，后面一起大概输了二百万元左右，后面联系不上他了。翁某是王某2介绍给我认识的，王某2要我不要在一个网络赌博平台上赌，介绍了鲸鱼网备赠博平台，在这个平台输了几十万元，之后我没有继续赌博。郝某、母某、陈某2、张某2、石某等人包括福州宝建筑工程公司都是王某2和翁某发给我的账号，我怀疑王某2和翁某就是一个人，他们就是骗我的钱的。我这段日子在牢房里面仔细算了一下，我大概总共借肖某1等人二百多万元，还了肖某1等人二百万余元，只欠肖某1等人的本金只有三、四十万元，其余的是利息，利息平均下来有九毛的月息。2018年10月18日我写给曹定生的还款计划也不是乱写的，我是根据王某2和翁某给我的还款承诺写的，后面我知道他们是诈骗我的。 我找肖某1借钱的原因是因为我的房子是借钱买的，房子购买价格是三百五十万元，我找张某1借了一百多万元，找过桥公司借了一百多万，自己出了几十万元，房子到手后我将房子抵押梧桐树抵押公司，抵押了两百六十万元，我抵押到的钱先还了过桥公司一百多万元，还了张某1一部分，还差几十万元，当时张某1的老婆得了癌症急需钱，抵押公司每个月的利息就有两万多元，我周转不过来就找肖某1他们借钱，哪知道肖某1等人的利息太多了（刚开始月息从五分到一毛，后面变成天息），利息越滚越多，我还不起，后面又找张某1借钱去还肖某1等人的钱和利息，后面又欠张某1一百多万元，我无力承担，希望通过网络赌博赢钱来周转，哪知道又亏了大约一百万元，见拆东墙补西墙也搞不过来，只有编造名义，自己制作两份假的房屋买卖协议和一份车辆买卖协议稳住肖某1等人，争取多的还款时间。我只是虚构两次王某2房子抵押需要手续费，然后以此名义分两次借了肖某1等人二十万元，每次十万元，一次是2018年7月份，一次是2018年12月初，我讲王某2嫌自己上次抵押的钱太少了，他要重新抵押，想凑钱将房子再赎回来，然后再抵押，我以此名义找肖某1等人借款。这二十万元我都打入王某2给我的银行卡，然后用于了网络赌博。经过这段时间的关押，我反思了自己的这些事情，我欠肖某1等人本金和法律允许的利息我愿意想办法去归还，我愿意认罪认罚。我和妻子尹某在微信聊天记录讲的“二哥”是张某1，当时张某1答应卖房后借钱给我周转，但在两、三个月之后才卖了，期间我继续向肖某1借款，本息越来越多，张某1即使借几十万元给我，我也周转不过来了，所以我也没有开口再找他借了。我现在还欠肖某1等人本金四、五十万元的样子，利息我就算不清楚，欠张某1百把万元，欠我姐姐二十多万元，欠我老婆家四十多万元，欠抵押公司大约二百六十万元，在法院起诉我的大概欠三十万元左右，我北京的房子现在价值五百万以上，我名下还有价值百把万元的翡翠玉器。2016年或2017年，我跟张某1、陈某1合伙做的生意没有赚到钱，但是我自己做的翡翠生意是赚到钱的，四年时间大概赚了四、五十万元，这些钱我购买房屋的时候都用掉了的，所以我出事之后才没有钱，小孩子生病都没钱医治，自己都没有钱吃饭，生活都成问题。我家里经济条件很差的，我读大学的学费都是我家里给我借的，后面在大二的时候我父亲因病去世，家里更加困难，到现在为止，我原先读书时欠下的钱还没有退完的。我总共欠常某20万元，分两次借的，每次10万元，但是我母亲打了一张25万元的借条。我找雷某借钱都是通过肖某1经手的，借了10万元。那个车辆协议是雷某告诉我怎么写的，要我写个虚假车辆协议，如果不写就不会再借10万元钱给我，我写了的话如果还不起钱，他们就好拿这个虚假车辆协议告我诈骗，雷某当时就跟我明说的，我自己根本没有车子，我自己也不会开车。我从2019年下半年开始，我个人吃饭都是问题，基本是靠我堂弟每次给我几十元钱熬过去的，直到被公安机关抓获。 2020年7月30日供述：我从2017年开始赌博，都是在网上赌重庆“时时彩”，我赌博大概输了百多万。我从尾号为5089光大银行银行卡将大量的钱转入母某、王某2、翁某、尹吉君、福州宝速建筑工程有限公司账户、网上支付联动优势天下宝贝、网上支付联动优势繁昇科技、网上支付联动优势恒丰银行青岛分行、网上支付中国银联北京爱农上海徐汇、网上支付中国银联天下支付科技有限公司，用于赌博。 曹定生当庭供述他妻子的借款是用于两人生意周转；他买北京市大兴区××号楼××层××房，找张某1借了差不多有几十万，还有借了王浩的二百多万，还找了个人借了三十万，自己出了六七十万。用该房抵押款二百九十五万元全部还了购买的借款，还欠三四十万借款未还。在公安机关补充侦查讯问时，办案民警诱供他，答应只给他做20万元的诈骗材料，他才承认诈骗肖某120万元，并将部分借款用于赌博。 50、同步录音录像光盘证明，侦查机关对被告人讯问时进行了录音录像，无刑讯逼供行为。 本院认为，被告人曹定生以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。被告人曹定生在自己负债累累又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的真实状况，利用同学情谊，通过虚假收购磋商、虚假看地修建别墅等方式骗取被害人的信任，诱使被害人肖某1同意与其合伙炒房并支付炒房资金，在将收到的款项移作他用后通过按月付息进一步骗取被害人肖某1、常某的信任，在骗取被害人信任后，被告人曹定生虚构事实，采取对被害人高某诱惑、垫资解套等方式骗取被害人资金，对所借资金未妥善保管或合理投资，而是用于偿债、赌博，被告人曹定生并无借款的真实意思，其行为不属于正常的民间借贷，应按诈骗罪定罪处罚。被告人曹定生当庭供述办案民警在补充侦查讯问时对其诱供，所以才承认其以回赎王某2的房屋为由向肖某1诈骗20万元，才承认转给王某2、翁某的款项是用于赌博，这些供述都是虚假的。经查，被告人虽然在此次讯问前没有承认这20万元是诈骗行为并认罪，但在此之前及庭审中，被告人供述了向被害人转发虚假的房屋买卖合同以达到拖延还款目的的事实，且经办案民警当庭作证，未发现办案民警对被告人有诱供行为；与被告人曹定生所交易的陈某2尾号为2124、福州宝速建筑工程有限公司尾号为3463的银行卡为涉诈银行卡，王某2尾号为9033、翁某尾号为8923、吴某尾号为4700、郝某尾号9519、母某尾号为2447的银行卡均曾涉嫌诈骗，这些银行卡的用途与被告人曹定生参与赌博的供述、证人张某1关于被告人曹定生自述参与赌博的证言相互印证；被告人曹定生称与王某2等人之间的资金往来系借贷，而王某2等人并未认可，被告人曹定生无借条、微信信息等相关证据或证据线索佐证。因此被告人曹定生提出办案民警对其有诱供行为的辩解意见缺乏事实依据，与查明的事实不符，本院不予采信。综上所述，公诉机关指控被告人曹定生犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；公诉机关提出的量刑建议，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曹定生犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五万元。 二、责令被告人曹定生退赔被害人肖某1经济损失人民币1601391元，退赔被害人常某经济损失人民币250000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即扣除先行羁押的8日后，被告人曹定生的刑期自2019年11月27日起至2033年5月18日止；所处罚金限在本判决生效后30日内缴纳，上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王业太 人民陪审员  刘宏明 人民陪审员  邓吉叶 二〇二〇十一月十日 法官助理周茜 代理书记员夏喆 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。