山东省济南市历下区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0102刑初226号公诉机关济南市历下区人民检察院。被告人刘某斐，曾用名刘某斐，男，1978年出生于河南省南阳市，汉族，大专文化，系山东太古投资管理有限公司总经理，住济南市，户籍所在地济南市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现羁押于济南市看守所。辩护人宋甲俊，山东齐邦律师事务所律师。辩护人顾克，山东齐邦律师事务所律师。济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2017〕222号起诉书指控被告人刘某斐犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理期间，公诉机关以补充侦查为由要求延期审理，并在法定期限内提请恢复法庭审理。济南市历下区人民检察院指派检察员赵清出庭支持公诉，被告人刘某斐及其辩护人宋甲俊、顾克到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市历下区人民检察院指控：2013年10月，被告人刘某斐在济南市历下区趵北路1号某某广场一期五层B528室注册成立山东太古投资管理有限公司，并于2014年3月至4月，利用山东太古投资管理有限公司先后设立济南太古富诚投资中心、济南太古富民投资中心、济南太古富强投资中心（均为有限合伙企业），刘某斐系上述公司及有限合伙企业实际控制人。2014年4月至2015年1月期间，刘某斐以上述公司及有限合伙企业名义，向社会公众公开宣传山东省寿光市国际商贸城公寓楼、济南世茂丽枫酒店投资项目，以年息12%-14%为诱饵，面向社会公众吸收资金。经审计，截至2016年4月7日，刘某斐共面向社会不特定公众71人，非法吸收公众存款9,400,000元，已返还3,712,890.6元，以房产抵偿2,112,582元，未返还3,616,760元。公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人刘某斐违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某斐对起诉指控的犯罪事实和证据均无异议，其辩解称：已归还大部分吸收的款项，其余部分也愿尽力去还，请求对其从轻处罚。辩护人辩称：1、鉴定意见书的鉴定结果可能不准确，刘某斐的犯罪数额可能比起诉指控数额要低；2、本案应以单位犯罪论处；3、被告人刘某斐系自首，可以对其从轻或减轻处罚；4、被告人刘某斐系初犯。被告人刘某斐及其辩护人均未向法庭提供新的证据。经法庭审理查明，2013年10月，被告人刘某斐以其对象林某某的名义注册成立山东太古投资管理有限公司（以下简称太古公司），并于2014年3月至4月，利用山东太古投资管理有限公司先后设立济南太古富诚投资中心、济南太古富民投资中心、济南太古富强投资中心（均为有限合伙企业），刘某斐系上述公司及有限合伙企业实际控制人。自2014年4月开始，被告人刘某斐安排太古公司业务员多人通过到街头散发传单、赠送礼品、召开理财产品推介会等方式进行宣传，宣称：太古公司及上述投资中心有寿光国际商贸城公寓楼、历下区世茂广场丽枫酒店等优秀项目，在其公司投资无风险，且有高收益，年息为12%-14%不等。客户同意投资后，即与投资中心签订合伙协议书，并将投资款转至投资中心的银行账户中。经审计，截至2016年4月7日，被告人刘某斐共面向社会不特定公众71人，非法吸收公众存款9,400,000元，已返还3,712,890.6元，以房产抵偿2,112,582元，未返还3,616,760元。另查明，2016年8月8日，被告人刘某斐到公安机关投案，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。刘某斐系具有完全刑事责任能力的成年人。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、投资参与人毕某、陈某尚、于某刚、杲某、顾某华、胡海某沛、贾某莲、李某芸、吕某鑫、莫某爱、宋某杰、王某瑜、王某麟、王某华、王某国、许某泉、杨某、于某、张某龙、赵某放、赵某梅、周某魁、黄某鹏等人的证言证明：2014年4月至2015年1月期间，各投资参与人相信刘某斐及太古公司业务员的虚假宣传，认为在太古公司及其投资中心投资无风险且能获得高息，均在太古公司及投资中心投资，并证实投资的时间、金额、本金及利息返还的具体情况。2、证人滕某某的证言证明其投资的情况，以及刘某斐无法归还其本金后，将寿光凯凯置业的14套商铺抵偿给自己，用于折抵自己的投资款，已经全部折抵自己的投资款的事实经过。3、证人太古公司财务负责人徐燕的证言证实：其在2014年3月份到2014年12月28日在山东太古投资管理有限公司工作，一直从事后勤工作。山东太古投资管理有限公司注册办公地址位于济南市历下区某某广场，法定代表人林某某，实际负责人是刘某斐，该公司一直从事以高息向社会群众募集资金的生意。公司的高层有刘某斐、其本人、韩军、赵辉。刘某斐是总经理，负责公司的管理和业务。刘某斐这边是负责决定公司的营销政策，刘某斐先后注册了济南太古富诚投资中心、济南太古富民投资中心和济南太古富强投资中心，并以这些公司投资寿光国际商贸城公寓七天酒店和世贸广场丽枫酒店项目为由对外招揽投资客户，客户在公司投资2万元起投，开始的投资期限为一年，后来刘某斐又决定设定期限为1个月、3个月的短期的理财产品，年息12%-16%，客户投资金额越高，得到的利息也就越高。刘某斐制作并印发了太古公司的宣传单，由业务员们出去招揽客户。业务员们一般是从街头发放传单，并以到店有礼品相送吸引有意向的客户到公司了解公司的理财产品。客户有了意向以后，负责的业务员带他们去签合同，总公司财务上都有空白的合同，每个分公司到财务上领盖好章的合同，各自负责对自己的客户签订合同。客户按照合同上的公司账户汇款。这样一单业务就完成了。2014年年底和2015年年初，刘某斐在世茂广场的酒店项目上支出很大，公司本身客户投资也少了，而且到了年底很多客户向外抽钱，刘某斐本身又没有资金来填补窟窿，资金链就断裂了，也付不起酒店房间的租金，也支付不了客户的本息，公司就不行了。4、证人原太古公司业务员张某、财务人员郑某某、后勤人员周某的证言均证明太古公司的人员组成、组织架构、运营模式、经营情况、资金流向等具体情况，且该三人证言与徐燕的证言均相吻合。5、证人山东寿光市凯凯置业有限公司职员任某某的证言证明了刘某斐与凯凯置业联系购买公寓楼的经过，并证明刘某斐购买的房产中的14套房子已变更到滕某某名下。6、书证山东太古投资管理有限公司的营业执照、太古富诚投资中心、太古富强投资中心、太古富民投资中心私营企业登记信息证明：太古公司及各投资中心的成立的时间、注册资本、企业形式等基本情况。7、公安机关提取的太古公司宣传单证明：太古公司对客户宣传确保100%本息兑付。8、书证太古公司与丽枫舒适酒店管理有限公司签订的合同及刘某斐打款40万元给丽枫舒适酒店管理公司的凭证证明：太古公司作为投资人，投资丽枫酒店世贸广场店，丽枫公司作为管理方管理酒店。9、书证太古公司、丽枫酒店和济南茂林酒店管理公司签订的权利义务转让合同证明：太古公司将投资人的权利义务全部转让给济南茂林酒店管理公司。10、寿光市房地产管理局出具的房产信息查询单证明：寿光市凯凯置业有限公司将寿光市圣城街南侧的中国寿光国际商贸城的14套房产出售给了滕某某。11、济南市公安局历下区分局泉城路派出所在报纸上刊登的公告证明：案发后，公安机关在报纸上刊登了要求在太古公司投资的客户登记报案的公告。12、合伙协议书、出资权属证书、身份证复印件、银行打款凭证、银行账户明细等证据证明：各投资参与人投资的时间、金额、方式及返还数额的具体情况。13、山东实信会计司法鉴定所作出的《关于山东太古投资管理有限公司刘某斐涉嫌非法吸收公众存款的鉴定意见书》、《补充鉴定意见》、《补充鉴定意见2》证明：2014年4月至2015年1月期间，刘某斐共面向社会不特定公众71人，非法吸收公众存款9,400,000元。截至2016年4月7日，已返还3,712,890.6元，以房产抵偿2,112,582元，未返还3,616,760元。14、济南市公安局历下分局泉城路派出所提供的被告人刘某斐的户籍信息，证明刘某斐的身份情况及平时表现情况。15、公安机关出具的抓获材料、发破案经过证明：被告人刘某斐自动投案并如实供述了犯罪事实。16、被告人刘某斐的供述与上述证据均相吻合。本院认为，被告人刘某斐违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。被告人刘某斐犯罪以后自动投案，到案后如实供述所犯罪行，系自首,依法可从轻处罚，辩护人的该辩护意见成立，予以采纳。被告人刘某斐认罪态度较好，且本案的大部分资金已返还给投资人，可酌情从轻处罚，该辩解及辩护意见成立，予以采纳。关于辩护人提出的鉴定意见书的鉴定结果可能不准确，刘某斐的犯罪数额可能比起诉指控数额要低的问题，经查，山东实信会计司法鉴定所所作的鉴定意见书系按照法定程序依法作出，合法有效，辩护人的该辩护意见没有事实依据，不能成立，不予采纳。关于辩护人提出本案系山东太古投资管理有限公司单位犯罪的问题，对此，刘某斐的供述、徐燕等人的证言、合伙协议、银行凭证等书证可以证明，太古公司系被告人刘某斐为募集资金所设立，且成立后以吸收社会资金为主要业务，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的相关规定，本案不应以单位犯罪论处，因此，该辩护意见依法不能成立，不予采纳。关于辩护人提出的刘某斐系初犯的辩护意见，对此，刘某斐在近一年的时间内，面向社会不特定公众71人吸收存款，数额巨大，不能认定为初犯，该辩护意见依法不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某斐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月8日起至2021年2月7日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、本案集资参与人的经济损失（详见附表），予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  孙志彬人民陪审员  吴卫平人民陪审员  刘惠英二〇一七年十二月一日书 记 员  张晓晨