广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0402刑初657号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人白云，女，1965年3月11日出生，汉族，初中文化，户籍地贵州省安顺市西秀区，2010年3月25日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑十个月，2010年10月1日刑满释放。因本案于2016年2月1日被羁押并被刑事拘留，次日被珠海市公安局拱北口岸分局取保候审。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉[2017]667号起诉书指控被告人白云犯诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员程莹、代理检察员王思颖出庭支持公诉，被告人白云到庭参加了诉讼。现已审理终结。珠海市香洲区人民检察院指控称，2016年7月开始。被告人白云对被害人夏某虚构其有关系办理低息贷款及澳门车牌的事实，多次骗取被害人夏某财物。2016年8月6日，被告人白云骗取夏某人民币10万元（以下币种均为人民币），2016年8月10日再以购买澳门车名义骗得被害人夏某向其转账1万元，2016年1月28日又以买车需打点关系名义诈骗夏某向其转账3万元。2016年9月开始，被告人白云对被害人封某虚构其有关系办理低息贷款及购买海关罚没车的事实，多次骗取被害人封某财物。其中，被告人白云于2015年9月以其妹妹结婚为名诈骗封某黄金龙凤镯一对，2015年9月28日左右以装修房子为名诈骗封某4万元，2015年10月中旬，以活动需要为名诈骗封某ＬＶ围巾一条、ＰＲＡＤＡ牌子背包一个及救心丹等药物，2015年11月以购买海关罚没车为名骗得封某现金3万元、转账2万元及黄金手镯一个，2016年1月22日，以活动费名义诈骗封某2.5万元。公诉人当庭出示了物证、银行资料等书证、被害人夏某和封某的陈述、被告人白云的供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人白云诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人白云辩解其是向被害人夏某、封某借款，而不是诈骗，另外其已经向夏某归还了3万元。经审理查明，2016年7月开始。被告人白云对被害人夏某虚构其有关系办理低息贷款及澳门车牌的事实，多次骗取被害人夏某财物。2016年8月6日，被告人白云骗取夏某10万元，2016年8月10日再以购买澳门车名义骗得被害人夏某向其转账1万元，2016年1月28日又以买车需打点关系名义诈骗夏某向其转账3万元。2016年2月1日10时多被告人白云通过袁正杰账户向夏某转账3万元。2016年9月开始，被告人白云对被害人封某虚构其有关系办理低息贷款及购买海关罚没车的事实，多次骗取被害人封某财物。其中，2015年9月以妹妹结婚为名诈骗封某黄金龙凤镯一对，2015年9月28日左右以装修房子为名诈骗封某4万元，2015年10月中旬，以活动需要为名诈骗封某ＬＶ围巾一条、ＰＲＡＤＡ牌子背包一个及救心丹等药物，2015年11月以购买海关罚没车为名骗得封某现金3万元、转账2万元及黄金手镯一个，2016年1月22日，以活动费名义诈骗封某现金及银行转账共计2.5万元。另查明，被告人白云因犯诈骗罪于2010年3月25日被本院判处有期徒刑十个月，2010年10月1日刑满释放。被告人白云因本案于2016年2月1日16时被抓获归案，民警当场从其身上缴获了手镯和ＬＶ包，并已经发还被害人封某，白云在被取保候审期间向封某微信支付了3000元，还以快递方式将ＬＶ围巾、ＰＲＡＤＡ背包、一对黄金龙凤镯寄回给被害人封某。上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人夏某的陈述证实，2015年1月左右其在免税商场逛街时认识了被告人白云，当时她自称周一一，两人互加了微信。2015年春节过后周一一带其认识国贸海天城一楼工商银行行长张伟凡，还自称是暨南大学法语老师，后来周一一又带其出去认识封某。后来某次聊天时，其说到公司有个项目，资金不足，还差一两百万，周一一就让其发公司的营业执照和一些贷款所需要的资料，说她认识一个北京扶贫办的人，她可以帮忙周旋贷款，她说七八月份贷款就可以到位。2015年7月份左右周一一说她要办一张香港的车牌，可以顺便帮其办理一张澳门的车牌，叫其可以用贷款的钱来买车和车牌，其想换车就答应了。2015年8月初周一一说买车要交定金，但她没有钱，当时其也没有钱，就去平安银行贷款四十万，2015年8月10日由于贷款时银行要求收款方必须填写第三方账号，其填的是周一一的银行卡账号，平安银行就将钱打到周一一的卡上。之后周一一只是打了三十几万到其卡里，剩余的十万她说她先拿去交买车的定金，后来她又说钱不够，其就又转了1万元给周一一。2016年1月28日周一一说办理澳门车牌需要打点关系，所以其通过手机银行向周一一工商银行账户转账3万元。2016年2月1日周一一通过袁正杰的交通银行账户转账归还3万元，其共被骗11万元。2.被害人封某的陈述证实，2015年9月份其通过国贸海天城一楼工商银行行长张伟凡认识了周一一，之后她说认识北京扶贫办副部长（姓甘），可以帮其贷款，一笔五千多万一笔六千多万，贷款不用利息。2015年9月中旬左右，她说妹妹周欢欢要结婚，让其送点东西以后好办事，于是其送了一对价值2万元的龙凤镯。9月28日左右周一一说她在龙舟湾的房子要装修，她没钱了就向其拿了5万元现金。2015年10月中旬，周一一说要去北京找姓甘的副部长打点一下扶贫办的贷款，让其转账了2万元，还从其处拿了一条价值4600元的ＬＶ围巾、一个价值9000元的ＰＡＲＡＤ牌子的背包、价值7000元的Ｑ10保护心脏药十盒、价值2000元的救心丹三盒。后来2015年11月份，其又说钱快批下来了，再给她2万元现金用来打点税务局的人，其就又给了她2万元。2015年11月份周一一说有三台海关的车是她妹夫在黄埔海关拿到的，她妹夫说皇冠车不要钱送给其，至于保时捷和宝马Ｘ6就象征性地给10万元就好了，然后周一一说这些车要先到车管所上临时牌才能开回，于是就让其给6万元现金，其分两次一次2万元一次4万让她拿去打点关系，之后周一一说她妹妹帮忙垫付了48万元车款，这笔钱不用其付。2015年11月中旬，其和周一一在龙轩酒店喝午茶，她说没钱了，让其给她钱，其就给了2万元现金给周一一。2016年1月22日其送周一一去金湾机场，周一一说回贵阳过年没钱，其就给了周一一5千元，她又说要拿2万打点扶贫办的人，其就叫老公刘建荣在网上向周一一提供的孙成稳交通银行账户转账2万元。2015年9月份至2016年1月期间，周一一一共诈骗了其现金15.5万元、转账4万元，价值4.26万元的物品。2016年1月29日其觉得周一一的承诺一直没有兑现就有些怀疑，找移动朋友查了她的号码，才知道她的真实姓名叫白云，又和夏某聊天之后才知道都被周一一骗了。还陈述2016年1月22日其老公刘建荣让公司财务刘少环转账2万元到孙成稳交通银行账户。白云被公安机关抓获后，以快递方式把其给她买的ＬＶ围巾、ＰＲＡＤＡ背包、一对黄金龙凤镯寄回，另外她还通过微信转账了3000元还给其。3.被告人白云的供述证实，其曾用名为周一一，在2015年年初其在珠海免税商场认识了夏某，2015年8月初其听夏某说需要贷款，但去银行借不到，其就跟夏某说其有关系是北京扶贫办的，可以帮她申请七八百万贷款，利息4厘几，夏某相信后。后来夏某向平安银行贷了四十万零一千元的贷款，贷款是直接发放到其提供的银行卡里，其说没有钱用，夏某留了10万元给其用。后面其又以买车差钱为由让夏某拿了1万元钱，当时是直接转到其工商银行账户内。后来其回贵州老家，夏某打电话说又贷款50多万元，怕其没有钱用给其转了3万元。2016年2月1日其转账3万元给夏某，一共诈骗了夏某11万元。其还以北京扶贫办副部长（姓甘）是其同学可以帮封晓平（后来知道其真实姓名为封某）申请二、三千万的免息贷款为由，向封某一共诈骗了11.5万元款项以及黄金龙凤镯、ＬＶ围巾、ＰＲＡＤＡ背包、ＬＶ皮包、黄金手镯、保护心脏药2盒、救心丹3盒，具体情况是：2015年8月的某天封某送了其一对黄金龙凤镯；2015年9月28日封某给了其4万元现金；2015年10月中旬封某转账2万元到其提供的孙成稳交通银行账户，同时还送了其一条ＬＶ围巾、一个ＰＲＡＤＡ背包、一个ＬＶ皮包、Ｑ10保护心脏药2盒、救心丹3盒；2015年10月其以帮封某买到海关罚没车为由向她要3万元现金；2015年11月封某送其一条黄金手镯；2016年1月22日封某送其去金湾机场时给了其5000元现金，随后封某老公在网上转了2万元到其提供的孙成稳交通银行账户。以上诈骗所得的钱财都已经被治病花掉了，其脑袋里面长了肿瘤，治病需要花很多钱，其就想通过诈骗获取钱来治病。其确认孙成稳交通银行账户×××02在2015年11月18日收到的2万元转账就是其所说2015年10月让封某转入的2万元款项。4.辨认笔录证实，被害人夏某、封某均辨认出被告人白云就是诈骗其财物的周一一。5.调取证据通知书、调取证据清单、交通银行流水证实，公安机关调取了孙成稳交通银行账户×××02的开户资料和自2015年8月1日至2016年2月2日的交易记录，2015年11月18日收到转账2万元，转账的对方账号为×××15，2016年1月22日收到转账2万元，交易对方账号为6013********，户名为孙少环。6.调取证据通知书、调取证据清单、工商银行开户资料和交易记录证实，公安机关调取了被告人白云工商银行账户×××98、6222********的开户资料和交易流水，2015年8月6日卡号6222********的银行卡收到40万元款项，当日向夏某转款30万元，2015年8月10日夏某向该卡转入1万元，2016年1月28日夏某向卡号为×××98的银行卡中转账3万元。7.调取证据通知书、调取证据清单、中国银行账户开户资料和交易记录证实，公安机关调取了刘建荣中国银行账户6216********的开户资料和自2015年8月1日至2016年2月2日的交易记录，该账户与被告人白云间没有交易。8.调取证据通知书、调取证据材料清单、中国农业银行开户信息及交易流水证实，公安机关调取了被害人封某农业银行账户×××15的开户信息和交易流水，2015年11月18日该账户跨行转账支付2万元。9.白云签名确认的银行交易流水复印件证实，被告人白云确认孙成稳交通银行账户×××02在2015年11月18日和2016年1月22日收到的两笔各2万元款项就是其叫封某转入的。10.接受证据材料清单、银行交易明细证实，被害人夏某向公安机关提供，确认其于2016年2月1日10：05:21收到袁正杰交通银行账户转来的3万元款项。11.抓获经过证实，2016年2月1日16时许公安民警在珠海机场抓获被告人白云。12.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实，公安民警在2016年2月1日抓获被告人白云后，从其身上缴获手镯一个、印有“LV”字样的棕色皮包一个，并予以扣押。13.价格鉴定不予受理通知书证实，该案中被白云骗取的财物因材料不齐全，珠海市价格认证中心决定不予受理。14.发还清单证实，从被告人白云处扣押的手镯一只和印有“ＬＶ”字样的皮包已经发还被害人封某。15.情况说明（由珠海市公安局拱北口岸派出所于2017年8月1日出具）证实，案发后被害人夏某、封某和被告人白云都把微信聊天记录删除，经联系有关技术部门，技术部门称因所间隔时间太长，已无法恢复上述人员的微信聊天记录。16.人口基本信息证实，被告人白云的身份情况。17.白云违法犯罪记录、刑事判决书、刑满释放证明书证实，被告人白云于2010年3月25日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑十个月，2010年10月1日刑满释放。18.讯问录像光盘证实，被告人白云的供述真实，取证过程合法。关于被告人白云提出其不是诈骗只是借款的问题。经查，1.被告人白云在2015年年初逛街时认识被害人夏某，2015年9月份认识被害人封某。2.被害人夏某和封某的陈述、被告人白云的供述均证实，白云编造了其有北京扶贫办甘副部长的干系，可以办理低息或免息贷款，被害人夏某、封某为了争取到贷款才向白云付款，封某还因为白云编造可以购买海关罚没车的事实而支付款项。因此，白云与夏某、封某相识不久，夏某、封某支付款项的行为与白云编造事实的欺骗行为之间有因果关系，尤其夏某给白云的10万元款项都是贷款而来，就更能说明夏某本身都需要资金，这种情况下还将贷得款项的四分之一给白云，更说明夏某付款是相信白云编造的事实，希望获得更大的利益。因此被告人白云构成诈骗，而不是普通朋友间的借款。对白云的辩解意见，不予采纳。关于本案诈骗金额问题。经查，1.根据被告人白云的供述、被害人夏某和封某的陈述，以及在案的银行交易流水等书证，足以证实白云收到夏某的款项共计14万元，收到封某的款项共计11.5万元和黄金龙凤镯、ＬＶ围巾、ＰＲＡＤＡ背包、ＬＶ背包、黄金手镯等物品。2.本案于2016年2月1日立案，被告人白云于2016年2月1日16时被抓，而白云在2016年2月1日10时多就已经通过袁正杰账户向夏某转账3万元。3.封某的陈述和发还清单，证实白云在被公安机关抓获时缴获了手镯和ＬＶ包，并已经发还封某，白云在被取保候审期间还向封某微信支付了3000元，还以快递方式把ＬＶ围巾、ＰＲＡＤＡ背包、一对黄金龙凤镯寄回被害人封某。综合以上事实，白云在公安立案和被抓前就已经向夏某转款，可以排除白云对该3万元款项的非法占有目的，可以从诈骗金额中予以扣除。白云在立案被抓获后被扣押和主动向封某支付的3000元和其他财物，属于事发后退赃行为，不应当从犯罪金额中予以扣除。本案认定白云诈骗夏某11万元，诈骗封某11.5万元和财物一批。本院认为，被告人白云以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已经触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人白云的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。白云虽然辩解向夏某、封某是借款，但在公安阶段及当庭均供述这些财物的支付与其编造事实间有因果关系，因此其辩解属于对行为性质的辩解，不影响其如实供述的成立。被告人白云归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人白云主动向被害人封某退还了部分财物，酌情可以从轻处罚。被告人白云有其他诈骗前科，在量刑时酌情予以从重处罚。被告人白云因本案自2016年2月1日至2016年2月2日被羁押的2日，应当从本案刑期中予以扣除。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人白云犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的2日。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、责令被告人白云分别向被害人夏某退赔人民币110000元，向被害人封某退赔人民币115000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 徐        娟人民陪审员 谢武人民陪审员黄用好二〇一七年十二月二十七日书 记 员 陈    艮    爱韩天野蒋小依附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。