安徽省天长市人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1181刑初355号公诉机关天长市人民检察院。被告人肖某，男，2000年2月12日出生于黑龙江省克山县，汉族，大专在读，系硅湖职业技术学院学生，户籍地黑龙江省齐齐哈尔市克山县，住江苏省昆山市，因涉嫌诈骗罪于2020年3月26日被天长市公安局刑事拘留；同年4月30日被执行逮捕。现羁押于天长市看守所。辩护人祝发平，安徽扬天律师事务所律师。被告人徐某，男，2001年6月14日出生于河南省兰考县，汉族，大专在读，系硅湖职业技术学院学生，户籍地河南省兰考县，因涉嫌诈骗罪于2020年3月26日被天长市公安局刑事拘留；同年4月30日被执行逮捕。现羁押于天长市看守所。指定辩护人王玉萍，安徽扬天律师事务所律师。被告人李某，男，2001年8月27日出生于安徽省寿县，汉族，大专在读，系硅湖职业技术学院学生，户籍所在地安徽省寿县，住江苏省昆山市，因涉嫌诈骗罪于2020年3月26日被天长市公安局刑事拘留；同年4月30日被执行逮捕。现羁押于天长市看守所。指定辩护人丁援森，安徽诚天律师事务所律师。天长市人民检察院以天检一部刑诉（2020）340号起诉书指控被告人肖某犯诈骗罪、被告人徐某、李某犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年9月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭于2020年10月23日公开开庭审理了本案。天长市人民检察院指派检察员费允勤出庭支持公诉，被告人肖某、徐某、李某，辩护人祝发平、王玉萍、丁援森到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天长市人民检察院指控：2019年3月至2020年3月间，被告人肖某用自己身份信息或让他人，在上海市和江苏省等境内不同银行开办成套银行卡（包括为银行卡绑定开通国际漫游业务的电话卡、银行卡开通网银U盾以进行大额转账），明知他人用于网络犯罪活动，提供给龚仙银（另案处理）等人实施电信诈骗转账。被告人徐某、李某按照被告人肖某的安排，除提供用自己身份信息办理成套银行卡，还帮助肖某从他人处收购谭某、刘某（均另案处理）等人成套银行卡，提供给龚仙银等人用于实施网络犯罪行为。具体事实如下：一、诈骗罪2019年下半年，被害人夏某在网络上通过QQ聊天，认识昵称“红利-导师”的好友，按照对方发送的“500彩票APP”，进行安装注册，并绑定其银行卡。夏某在对方的指导下多次小额投注彩票，并不断盈利提现。2020年3月9日、10日，夏某在对方的诱导下，多次大额投注时，导致被骗90余万元。其中约30万元是直接被转至谭某的招商银行卡（尾号2028）后，再转至刘某的工商银行卡（尾号为4545）。上述两张银行卡系被告人肖某等人提供给龚仙银等人用于诈骗转账的银行卡。二、收买、非法提供信用卡信息罪1.2019年3月，被告人肖某从徐某处，收购其开办的成套银行卡5套，提供给龚仙银等人使用。2.2019年3月至5月间，被告人肖某从李某处，收购其开办的成套银行卡2套，提供给龚仙银等人使用。3.2019年4月，被告人肖某从李某2处，收购其开办的成套银行卡1套，提供给龚仙银等人使用。4.2019年5月，被告人肖某从刘某处，收购其开办的成套银行卡4套，提供给龚仙银等人使用。5.2019年6月至10月间，被告人肖某从谭某处，收购其开办的成套银行卡3套，提供给龚仙银等人使用。6.2019年8月，被告人肖某从杨某处，收购其开办的成套银行卡2套，提供给龚仙银等人使用。7.2019年9月，被告人肖某从杨某处，收购吴某2开办的成套银行卡2套，提供给龚仙银等人使用。其中1张银行卡在被使用过程中因异常被锁，肖某通过杨某让吴某2解锁。吴某2解锁后，取款26379.4元；肖某让吴某2将款存至指定的银行账户。8.2019年8月至10月间，被告人肖某从陈某处，收购其开办的成套银行卡2套，提供给龚仙银等人使用。9.2019年11月，被告人肖某、李某、徐某等人从杨某处，收购吴某2开办的成套银行卡1套，提供给龚仙银等人使用。10.2019年11月至2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从杨某处，收购其在开办的成套银行卡4套，提供给龚仙银等人使用。11.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从李玉洁处，收购其开办的成套银行卡3套，提供给龚仙银等人使用。12.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从吴某1处，收购其开办的成套银行卡1套，提供给龚仙银等人使用。13.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从魏某处收购其开办的成套银行卡4套，提供给龚仙银等人使用。14.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从林某处收，购其开办的成套银行卡1套，提供给龚仙银等人使用。15.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从林某处，收购汪某开办的成套银行卡3套，提供给龚仙银等人使用。16.2020年3月间，被告人肖某、李某、徐某等人从林某处，收购张某开办的成套银行卡2套，提供给龚仙银等人使用。2020年3月24日，天长市公安局工作人员在江苏省昆山市花桥镇星汇兰亭小区3号楼2单元408室抓获被告人肖某、徐某、李某时，查获银行卡100余张；其中41张，系龚仙银等人在使用中，因异常使用等原因导致银行卡被锁，部分退回肖某，让其解锁或注销。指控的证据：1．被扣押手机、电脑及银行卡照片等物证；2．接受刑事案件登记表、立案文书、户籍信息、查询记录及到案情况说明等书证；3．证人谭某、刘某、陈某、吴某2等人的证言；4．被害人夏某的陈述；5．被告人肖某、徐某、李某的供述和辩解；6．勘验、搜查、扣押及辨认笔录等；7．聊天记录截图、电子勘验光盘等。指控认为，被告人肖某以非法占有为目的，明知他人实施电信诈骗，为其提供银行卡，骗取他人财物约30万元，属数额巨大，应当以诈骗罪追究被告人肖某的刑事责任。被告人徐某、李某收买、非法提供他人信用卡信息资料给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人徐某、李某的刑事责任。被告人肖某、徐某、李某到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处罚。据此，建议判处被告人肖某有期徒刑五年，并处罚金；建议判处被告人徐某、李某有期徒刑一年六个月，并处罚金。被告人肖某、徐某、李某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名及量刑建议均无异议，且认罪认罚签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人祝发平提出的辩护意见：被告人肖某在诈骗犯罪中是从犯；到案后均能如实供述，是坦白；请求法庭对其从轻处罚。辩护人王玉萍提出的辩护意见：被告人徐某到案后均能如实供述，当庭也自愿认罪；是初犯、偶犯，没有犯罪前科；刚满十九岁还是在校学生；请求法庭从轻处罚。辩护人丁援森提出的辩护意见：被告人到案后如实供述，是坦白；当庭自愿认罪，在审查起诉阶段认罪认罚；是从犯，是在安排下带人办卡，没有自主收卡的行为；刚满十九周岁还是在校大学生；主观恶性及社会危害性小；请求法庭从轻处罚。经审理查明：一、被告人肖某犯诈骗罪的事实2019年6月至2020年3月间，被告人肖某明知他人实施电信网络诈骗犯罪，为谋取非法利益，利用“低收高卖”方式以500元-1000元不等的价格先后从谭某、杨某、陈某、吴某2、李某1、吴某1、魏某、林某、汪某、张某等人处大量收购成套银行卡（每套银行卡包含银行卡及捆绑的手机卡、U盾），并以每套银行卡1500元转卖“二哥”，用于电信诈骗。2020年年初，被害人夏某通过网络“导师”推荐，下载安装网络赌博“500彩票”APP。同年3月10日，导师以“稳赚不赔”方式诱骗夏某小额冲值投注并获利后，取得夏某信任，又称“冲值10万送3万、冲值30万送10万、冲值50万送40万”诱骗夏某多次大额冲值投注后均输光，最终，夏某冲值50万元直接提现未成功，发现被骗。被害人夏某累计被骗90余万元，其中299999.77元汇入户名谭某卡号62×××28招商银行卡后转出。该银行卡系被告人肖某从谭某处购得。二、被告人徐某、李某犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实自2019年9、10月份起，被告人徐某、李某经被告人肖某安排，带肖某事先联系好的开卡人去银行开办银行卡和办理密码锁死的银行卡“解卡”手续，并将办理成功的成套银行卡交给肖某。肖某向二人支付每套银行卡约100元报酬。被告人徐某、李某累计开卡、解卡约二十套，每人获利约2000余元。2020年3月24日，天长市公安局民警在江苏省昆山市花桥镇星汇兰亭小区3号楼2单元408室抓获被告人肖某、徐某、李某，三被告人归案后均如实供述犯罪事实。上述事实，有经庭审质证、认证，法庭予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，2020年3月10日，天长市居民夏某报案称：2020年1月26日至2020年3月10日间，其被他人诱导，通过网络彩票方式被骗90万元。次日，天长市公安局依法立案侦查。2、户籍信息、到案情况说明、前科说明，三被告人身份情况；2020年3月24日，三被告人在江苏省昆山市花桥镇星汇兰亭3栋2单元408室被天长市公安局民警抓获，无违法犯罪前科。3、夏敬万建行卡流水，2020年3月10日，夏敬万建行卡向谭某尾号2028银行卡转款299999.77元。4、天长市公安局调取的谭某尾号2028招商银行卡流水，2020年3月10日，该银行卡收到一笔汇款299999.77元。5、肖某、夏某手机的电子证物检查工作记录及肖某与谭某、夏某与“导师”聊天记录书面材料，谭某招商银行卡有大量交易流水和夏某被骗过程。6、谭某手机信息，其卖给肖某的招商银行卡尾号为2028及肖某向其微信付款情况。7、被害人夏某的陈述，2020年1月26日，其通过网络一陌生人介绍下载500彩票软件并注册会员，按照对方指导在软件聊天室下注，开始赢钱并能提现到银行卡，于是他就按对方要求多充值，为了能多赢钱。后赢的钱全部亏掉了，为回本，且对方称冲10万可送3万，于是3月9日，其私自通过手机银行将其父夏敬万10万元（建行62366817200********）转至本人账户。10日，其通过微信、支付宝充值计11笔10万，全部赔光；中午1点钟左右，对方称冲30万元送10万，其又通过手机银行将其父299999.77元转至户名谭某62×××28招商银行卡，后赔光。对方又称冲50万送40万，其认为送的款项到账后，全部提现就不赔钱了，于是又按要求向户名姜丽萍工行账户转款299999.93元和200000.35元，对方送40万元，其直接去提现，但提现不了。其发现被骗，于是报警。6、证人谭某的证言，2019年8月起，其曾办了4套银行卡给肖某。其中，2019年10月，其办了1套招商银行卡给肖某。7、证人陈某的证言，肖某是其男友。2019年暑假期间，肖某租房并倒卖银行卡，后来生意壮大了，他又安排徐某、李某、李某2三人带人办卡、解卡。其本人以2200元向肖某出售过自己两套银行卡，一套银行卡包含手机卡、银行卡、U盾。8、证人吴某1的证言，2020年3月，其向肖某出卖一套自己银行卡。其女友魏某向肖某出售4套银行卡。9、证人李某1的证言，2020年3月10日，其向肖某出售自己银行卡4套，获利1100元。10、证人魏某的证言，2020年3月10日左右，其向肖某出售自己银行卡4套，至今肖某未付款。11、证人杨某的证言，2019年8月后，其共向肖某出售自己银行卡7、8套。2019年11月起，其又收购鲍文杰、吴某2、王一晗等同学20套左右的银行卡转卖给肖某。12、证人林某的证言，2020年3月16日左右，肖某安排李某带他和汪新宇办银行卡，他办1套，汪新宇办3套，上述4套银行卡全卖给肖某。2020年3月19日，其带张某办了3套银行卡转卖给肖某。13、证人吴某2的证言，其曾向杨某出售过3套银行卡。其中，工行卡曾被锁，其和杨某安排的一个人一同去银行处理时，发现卡内有20000余元，注销卡后取出该款，被同去的人拿走。其邮储银行卡也出问题了，杨某让他去处理，其去注销时发现卡内有7000余元，就取出未还，后来被杨某威胁，给了杨某6900元。14、证人张某的证言，2020年3月间，其向林某出售银行卡2套，后林某转卖给肖某。15、证人汪某的证言，2020年3月，其和林某办银行卡卖，当时李某在场，他办了2套给李某。后来他又办了1套卖给林某。最终林某都是卖给肖某。16、证人李某2的证言，其与肖某同学。因缺钱花，其先向肖某卖卡。2019年3、4月份起，在肖某联系好开卡人以后，其按照肖某安排，先后带三、四十人开卡、解卡，每次得报酬50-100元，共获利约三、四千元。其将卡交给肖某后转卖“二哥”。据肖某讲，卡用于境外赌场洗钱，其觉得可能不是，应当是用来干其他违法事情，但认为与其没关系，未细问。徐某、李某和他一样，都是在肖某下面为他开卡、解卡。17、证人刘某的证言，2019年5月间，其向肖某出售6套银行卡，其中1套是工行卡。18、天长市公安局调取的刘某尾号4545工行银行卡流水，2020年3月10日，该卡收到谭某2028尾号银行卡10笔每笔30000元的汇款，计30万元。19、天长市公安局调取的李某、徐某、肖某有关银行卡流水明细。20、天长市公安局调取的肖某收购的银行卡开户资料及吴某2银行卡流水。21、辨认笔录及照片，肖某、李某、徐某等人指认龚仙银系“二哥”。汪某指认肖某。22、扣押笔录、决定书、清单，2020年3月24日，天长市公安局对肖某、李某、林某、杨某、马天佑等人的手机、银行卡、手机卡、U盾等进行扣押。其中扣押肖某现金229元、马天佑现金125元。23、搜查笔录及照片、扣押决定书、清单，2020年3月24日，天长市公安局搜查肖某租住的房间，并扣押近100张银行卡。24、被告人肖某的供述和辩解，2019年3月至4月间，其因缺钱用，通过肖丽玲介绍，两次将自己的银行卡（包含手机卡、银行卡、U盾）出售给“二哥”。后，他又收购他人银行卡，通过肖丽玲转卖给“二哥”，从中获利。自2019年5月20日起，其直接与“二哥”联系并出售收购的银行卡约200余套，每套获利500元，直至案发。其中，他曾收购谭某招商银行卡，转卖“二哥”。徐某、李某最初是向他卖本人和收购的卡，自2019年9、10月起，因他业务量大了，就联系好卖卡人后，安排徐某、李某二人负责带人去开卡、解卡，二人带回卡后，他给二人好处费。2019年6月左右，他逐渐取得“二哥”信任，并知晓“二哥”具体做的是代收业务。“二哥”是家族做网赌，这种网络赌博是在后台可以自行控制输赢，实际就是网络赌博诈骗，他们家族是分层次、分部门，收购的银行卡，就是用来为网赌做代收、代付，他们将卡留在国内，把U盾、电话卡寄到国外用于境外转账。25、被告人徐某的供述和辩解，其与肖某系同学。2019年3、4月份间，因缺钱，他先后办5、6套银行卡（一套包含手机卡、银行卡、U盾）卖给肖某。2019年9月15日以后，肖某让他专门带人去银行解卡，每解1张卡肖某给100元报酬。银行卡被输错三次密码后就会锁死，需要去银行更换密码，银行卡才能正常使用，他就负责带银行卡的开卡人去银行办理解卡的操作。他按照肖某的安排，共带20余人办理解卡，获利2000余元。他还根据肖某安排带人办理了3套银行卡，获利300元。他只知道银行卡上的钱是违法的，据肖某讲是给国外赌场洗黑钱，具体来源不清楚。26、被告人李某的供述和辩解，其供述与徐某基本一致。2019年9月起，其根据肖某安排带人办卡、解卡和更改银行卡的预留手机号，每次给其报酬100元，大约共带了三、四十人去办上述业务，获利4000元左右。其仅知道“二哥”收卡用于国外地下赌场洗黑钱。本院认为：被告人肖某明知他人实施电信网络诈骗犯罪，提供信用卡，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人徐某、李某帮助他人收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数额巨大，其行为均构成收购、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人肖某在诈骗犯罪中，起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人肖某归案后如实供述犯罪事实，可以依法从轻处罚。被告人徐某、李某受肖某指使、安排，帮助肖某共同实施收购、非法提供他人信用卡信息犯罪行为，且起次要、辅助作用，应当认定二被告人是从犯，依法应当减轻处罚；二被告人归案后如实供述犯罪事实，可以依法从轻处罚。三被告人均认罪认罚，依法可以从宽处理。对辩护人提出的相关从轻处罚辩护意见及公诉机关的量刑建议均予以采纳。据此，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，对被告人肖某，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人徐某、李某，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人肖某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月26日起至2025年3月25日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人徐某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月26日起至2021年9月25日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人李某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月26日起至2021年9月25日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）四、对公安机关扣押的涉案手机、银行卡、手机卡、U盾，依法予以没收；公安机关扣押的被告人肖某赃款229元，发还被害人；责令被告人肖某继续退赔被害人损失；继续追缴被告人徐某、李某各人违法所得2000元，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘 芬人民陪审员  郑训仁人民陪审员  周智慧二〇二〇年十一月三日书 记 员  赵 鑫附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。