河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书(2017）豫0304刑初69号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人孙小青，女，1976年7月25日出生，河南省洛阳市洛龙区人，高中文化，汉族，户籍地河南省洛阳市涧西区，现住河南省洛阳市瀍河区，河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月25日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院批准，于2016年7月29日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。辩护人郝雄伟，河南洛太律师事务所律师。被告人孙慧琴，女，1971年12月12日出生，河南省洛阳市洛龙区人，初中文化，汉族，户籍地及住址河南省洛阳市涧西区，河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年6月25日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经洛阳市瀍河回族区人民检察院批准，于2016年7月29日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。被告人贾清风，曾用名贾姗，女，1987年7月13日出生，河南省孟津县人，大学专科文化，汉族，户籍地河南省孟津县，现住河南省洛阳市洛龙区，河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月21日被洛阳市公安局瀍河分局取保候审。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检诉刑诉（2017）33号起诉书指控被告人孙小青犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人孙慧琴、贾清风犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月21日公开开庭审理了本案。洛阳市瀍河回族区人民检察院指派检察员尚双辉、孙永永出庭支持公诉，上述各被告人、辩护人等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。洛阳市瀍河回族区人民检察院指控：2009年2月16日，被告人孙小青发起成立河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司（以下简称鑫石艺公司），公司注册资本为500万元，住所地为洛阳市瀍河区工业园区，被告人孙小青为法定代表人。公司经营范围：石材进出口，建筑材料，金属材料，办公用品，五金电料，家用电器，仪器仪表机械设备，工艺装饰品，机电化工批发及零售。一、非法吸收公众存款罪2013年3月至2015年5月期间，被告人孙小青在洛阳市西工区九都路金港商务中心设立办公点，雇用被告人孙慧琴、贾清风，在未经“中国银行业监督管理委员会”批准从事存款业务的情况下，采取“口口相传”的宣传方式，以鑫石艺公司和孙小青名义向投资群众出具《借款合同》，以鑫石艺公司名义向投资群众出具《借款承诺函》和《还款计划书》，承诺在一定期限内支付1.3%至2.0%不等的月利息还本付息，向社会不特定对象吸收资金。按照被告人孙小青的安排，吸收到的资金全部存入孙小青的个人账户及孙小青指定的账户中。经河南汇通联合会计师事务所审计，自2014年1月1日至2015年4月30日，该公司向社会公众吸收资金数额共计2.06225亿元，累计已支付集资利息1171.59万元，未兑付金额3297万元，涉及82户（因财务资料不全，2013年期间的吸储数额无法审计）。其中，被告人孙慧琴个人吸收未兑付的金额为2335万元（其中包括以自己名义存入的517万元），获得提成727280元；被告人贾清风个人吸收未兑付的金额为100万元，获得提成98260元。二、集资诈骗罪被告人孙小青在经营鑫石艺公司过程中，未建立公司内部控制制度，集资款资金进出均通过个人卡核算，且个人卡未经公司财务集中管理，造成公司账簿凭证等会计资料不完整。被告人孙小青以后期集资款归还前期集资利息；使用集资款归还鑫石艺公司所欠银行贷款本息合计1040.95万元；在未取得相关建设许可的情况下，使用集资款进行工程建设；个人决定将集资款转给他人进行资金拆借或帮助他人还账。客观上造成鑫石艺公司3297万元集资款无法兑付上述犯罪指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。公诉机关认为被告人孙小青非法吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙小青以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙小青在判决宣告以前一人犯数罪，符合《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人孙慧琴、贾清风非法吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙小青对起诉书指控其非法吸收公众存款罪的定性无异议，辩解称其行为不构成集资诈骗罪，贾清风个人吸收未兑付的金额为94万元左右，获得提成70多万元，集资款借给马某2800多万元，马某只还了200多万元。被告人孙小青的辩护人的辩护意见是，1、河南汇通联合会计师事务所出具的审计报告不能作为定案依据；2、检察机关对被告人孙小青认定的数额不正确，存在有重复计算的问题，应扣除被告人孙小青亲友的数额；3、被告人孙小青案发前向社会吸收的借款，大多用于生产经营建设方面，应当按照民间借贷纠纷处理；4、被告人孙小青已取得集资人员及亲友的谅解，且悔罪态度明显，可以酌情从轻处罚；5、集资诈骗数额不确定，吸收的资金大部分用于偿还银行本息和用于企业建设，是企业经营中的正常行为。被告人孙慧琴对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的定性和事实无异议。被告人贾清风对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的定性和事实无异议。经审理查明：2009年2月16日，被告人孙小青发起成立河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司（以下简称鑫石艺公司），公司注册资本为500万元，住所地为洛阳市瀍河区工业园区，被告人孙小青为法定代表人。公司经营范围：石材进出口，建筑材料，金属材料，办公用品，五金电料，家用电器，仪器仪表机械设备，工艺装饰品，机电化工批发及零售。一、非法吸收公众存款罪2013年3月至2015年5月期间，被告人孙小青在洛阳市西工区九都路金港商务中心设立办公点，雇用被告人孙慧琴、贾清风，在未经“中国银行业监督管理委员会”批准从事存款业务的情况下，采取“口口相传”的宣传方式，以鑫石艺公司和孙小青名义向投资群众出具《借款合同》，以鑫石艺公司名义向投资群众出具《借款承诺函》和《还款计划书》，承诺在一定期限内支付1.3%至2.0%不等的月利息还本付息，向社会不特定对象吸收资金。按照被告人孙小青的安排，吸收到的资金全部存入孙小青的个人账户及孙小青指定的账户中。经河南汇通联合会计师事务所审计，自2014年1月1日至2015年4月30日，该公司向社会公众吸收资金数额共计2.06225亿元，累计已支付集资利息1171.59万元，未兑付金额3313万元，涉及83户（因财务资料不全，2013年期间的吸储数额无法审计）。其中，被告人孙慧琴个人吸收未兑付的金额为2351万元（其中包括以自己名义存入的517万元），获得提成727280元；被告人贾清风个人吸收未兑付的金额为100万元，获得提成98260元。二、集资诈骗罪被告人孙小青在经营鑫石艺公司过程中，未建立公司内部控制制度，集资款资金进出均通过个人卡核算，且个人卡未经公司财务集中管理，造成公司账簿凭证等会计资料不完整。被告人孙小青以后期集资款归还前期集资利息；使用集资款归还鑫石艺公司所欠银行贷款本息合计1040.95万元；在未取得相关建设许可的情况下，使用集资款进行工程建设；个人决定将集资款转给他人进行资金拆借或帮助他人还账。客观上造成鑫石艺公司3313万元集资款无法兑付。上述事实，有公诉机关、被告人辩护人提供，并经法庭示证、质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人供述与辩解（1）、被告人孙小青供述与辩解，证实2009年3月，我在郑州注册成立河南鑫石艺石材商贸进出口公司，半年之后变更至洛阳市西工区九都路金港商务楼。2011年初，公司迁至洛阳市瀍河区310国道上窑工业园区，我任董事长、法人；总经理是马某，孙慧琴、贾清风在金港商务负责公司融资及对接合同，孙慧琴、贾清风每月有工资，另外吸收的每份理财合同给她们个人提成3-5厘的利息。公司借到的钱，部分用于投资生产建设固定资产，部分用于归还银行贷款，其中13年底至14年5月还洛阳银行和西工信用社共计2000万左右，马某借用公司二三百万用于自己经营的洛阳金香斋食品公司还银行贷款。（2）、被告人孙慧琴供述与辩解，证实2013年3月，应孙小青的要求，我到鑫石艺公司上班，负责拉资金，每月有工资，另外孙小青给我的利息是2分3，我给客户是2分，从中赚取3厘的提成。我介绍贾清风到公司上班，也是拉资金。我个人吸收未兑付的金额为2351万元（其中包括以我自己名义存入的517万元），获得提成727280元，对审计报告涉及到我的部分无异议。（3）、被告人贾清风供述与辩解，证实2013年3月，我在孙慧琴介绍下到鑫石艺公司上班，公司给的利息是2分3，我给客户1分5至2分不等，从中赚取3至7厘的提成，我经手未兑付的金额为100万元，获得提成98260元，对审计报告涉及到我的部分无异议。2、证人证言及书证（1）证人马某证言，证实2013年3月至2015年5月，我在鑫石艺公司任总经理，负责公司车间生产、调配石材等工作。2014年8月份，我自己经营的金香斋公司银行贷款到期，从石材厂借了300万元周转，2个月之后，我把钱还给了鑫石艺公司。鑫石艺公司在中窑使用的土地是以我的名义向中窑村租的，厂房是公司出钱盖的，大概花了五六百万。（2）租地协议书，证实2013年3月1日，马某与瀍河区瀍河乡中窑社区居民委员会签订租地协议书，租用中窑村土地40.85亩，租期17年。（3）证人周某证言，证实从2006年开始，孙小青做生意陆续借我200万，2009年鑫石艺公司成立时，孙小青将这些欠款和利息折算成了245万元的股份，我没有参与过公司经营。2015年7月，我从公司退股时，孙小青给我出具了255万元的欠条。（4）证人刘某证言，证实我是洛阳市瀍河区海腾科技有限公司总经理，鑫石艺公司所在地块及厂房系租赁自海腾科技公司。孙小青在该地块儿上盖的办公楼没有手续，属于违章建筑，孙小青仅支付了两年的租赁费用，余下租金至今未付。（5）厂房租赁合同，证实2011年10月30日，鑫石艺公司与洛阳海腾玻璃有限公司签订租赁厂房协议，租期15年。（6）证人李某证言，证实2012年至2014年底，我在鑫石艺公司上班，2013年开展理财业务后，我一直用一个笔记本记账，辞职时交给孙小青了。（7）证人姚某证言，证实2011年6、7月份，我开始到鑫石艺公司上班，2014年底，接手李某的会计工作，负责给客户对账付息，变更到期合同，我登记在笔记本上，2015年4月22日之后停止付息。（8）接受证据材料清单，证实姚某向公安机关提供账本两本。（9）证人张某证言，证实我在洛阳农商银行（原河南省农村信用社洛阳西工联社）上班。2013年1月份，孙小青以鑫石艺公司需要流动资金为由，以担保形式从银行贷款600万元。2014年1月10日，贷款到期归还。2014年1月14日，孙小青又以需要流动资金为由，再次贷款1千万元，至今未还。（10）流动资金借款合同、保证合同、联行业务来账凭证、贷款本金利息收回凭证，证实孙小青在洛阳农商银行贷款、还款情况。（11）证人池某证言，证实我在鑫石艺公司有100万元未兑付，我开走孙小青一辆沃尔沃汽车顶账，已过户。我还拿走孙小青的一个手包，内有孙小青身份证、17张银行卡，现上交公安机关。（12）集资参与人牛红丽、孙雪梅、陈丽娟、何爱芹、马维涛、苗红平、张次伟、孙晓荣、孙丹锋、赵家萍、翟卫国等人陈述、报案材料、借款合同、孙小青个人及鑫石艺公司银行流水、借条等，证实孙小青向社会不特定对象吸收存款的事实。3、有限公司设立登记申请表、审核表、公司章程、验资报告、企业登记材料、企业变更登记档案、私营企业基本注册信息查询单，证实2009年2月16日，被告人孙小青发起成立河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司（以下简称鑫石艺公司），公司注册资本为500万元，住所地为洛阳市瀍河区工业园区，被告人孙小青为法定代表人。公司经营范围：石材进出口，建筑材料，金属材料，办公用品，五金电料，家用电器，仪器仪表机械设备，工艺装饰品，机电化工批发及零售。4、河南汇通联合会计师事务所审计报告、审计补充报告，证实①2009年2月16日，由孙小青出资255万，周某出资245万成立鑫石艺公司，2015年7月13日，周某股份全部转让给孙小青，该公司由有限责任公司变更为一人有限公司；②2014年1月1日至2015年4月30日，该公司累计发生集资额2.06225亿元，已支付集资利息1171.59万元，尚未兑付集资合同83户，金额3313万元；③2013年1月1日至2015年4月30日，共发生业务员工资支出4.69万元，提成支出95.15万元；孙慧琴个人吸收未兑付的金额为2351万元（其中包括以自己名义存入的517万元），获得提成727280元；被告人贾清风个人吸收未兑付的金额为100万元，获得提成98260元。④孙小青银行卡转给马某2058.2万元，马某转给孙小青161.69万元，尚未转回1896.51万元；孙小青转给洛阳金香斋食品有限公司300万，金香斋转回150万，余下未回；孙小青转给杨磊422.3万元；孙小青转给康健279.8万元，康健转回127.11万元，余下未回；孙小青个人卡转给鑫石艺2885.82万元（其中用于归还银行借款本息合计1040.95万元）。5、扣押决定书、查封决定书、清单及照片，证实涉案轿车、石材、设备、办公楼、房产、土地及地面附属物查封、扣押情况。6、到案经过，证明被告人孙小青、贾清风系经电话通知到公安机关接受讯问；被告人孙慧琴系民警到其家中传唤到案。7、被告人孙小青、孙慧琴、贾清风户籍及表现情况，证实三被告人户籍及现实表现情况。8、集资参与人翟卫国、宋**等人刑事谅解书，证实部分集资参与人希望与孙小青签订还款协议，如果协议不能履行，对孙小青依法惩处。上述证据均来源合法，客观真实，彼此相互印证，已形成证据链，可以作为定案的依据。本院认为，被告人孙小青、孙慧琴、贾清风违反国家金融管理法规，以鑫石艺公司名义向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，后果严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人孙小青以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人孙小青一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于被告人孙小青辩护人认为被告人孙小青向社会吸收的借款应按照民间借贷纠纷处理的辩护意见，经查，鑫石艺公司所吸收存款的来源不仅有亲朋好友、还有其他客户，且有的集资参与人是通过介绍、宣传前去存款的，其吸收存款对象具有明显的不特定性。各被告人在明知鑫石艺公司没有吸收公众存款资质的情况下，以该公司名义，以高息作诱饵，宣传、介绍，将所吸收的公众存款存入被告人孙小青指定账号，供被告人孙小青使用，并按吸收存款数额发放提成、工资，各被告人之间相互作用，共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，构成共同犯罪。故该辩护理由不能成立，不予采纳。被告人孙小青在非法吸收公众存款中起主要作用，系主犯；被告人孙慧琴、贾清风在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。关于辩护人认为起诉书指控非法吸收的数额与实际不符、非法吸收公众存款的数额重复计算，鉴定意见不能作为证据使用的辩护意见，经查，该审计报告是审计机构依据银行明细、客户资料、相关合同等证据材料作出的，且该证据材料是侦查机关通过合法程序所收集的，其审计主体、审计程序、审计依据并无不当，故该辩护理由不能成立，不予采纳。关于被告人孙小青的辩护人认为被告人孙小青吸收的资金大部分用于偿还银行本息和用于企业建设，是企业经营中的正常行为的辩护意见，经查，被告人孙小青使用诈骗方法非法集资，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其以非法占有为目的明显，故该辩护意见不予采纳。综上，被告人孙小青认为起诉书指控贾清风犯罪数额、其与马某转款数额与实际不符，其行为不构成集资诈骗罪，及其辩护人辩称孙小青的行为不构成犯罪的辩护意见，与庭审查明的事实不符，且无据支持，不予采纳。被告人孙小青、孙慧琴、贾清风向法庭提交的用于证实吸储金额及未兑付金额中有本人及亲友款项，且有亲友书面谅解的证据材料；被告人贾清风案发后退出全部赃款，经查证属实，可酌情从轻处罚。各被告人均无违法犯罪前科，本次犯罪系初犯、偶犯，辩护人关于被告人孙小青依法可酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、犯罪的情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十九条、第六十四条、第六十一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：一、被告人孙小青犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币一百万元。二、被告人孙慧琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。三、被告人贾清风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。四、本案已查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物（变现后），依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令各被告人退赔。（刑期从判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。孙小青刑期自2016年6月25日起至2036年6月24日止。孙慧琴刑期自2016年6月25日起至2020年6月24日止。贾清风缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾瑞雪审 判 员  潘 飞人民陪审员  贾永成二〇一七年十二月二十九日书 记 员  胡 萍