福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0582刑初3359号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人林木桂，男，1976年12月30日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。因犯诈骗罪，于2013年7月19日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，2014年7月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月5日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月14日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡清沙，福建佳汇律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2017]3254号起诉书指控被告人林木桂犯诈骗罪，于2017年12月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员姚颖出庭支持公诉，被告人林木桂到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 1.2017年5月25日，被告人黄某在晋江市永和镇马坪村九牧园东46号家中被人以“办理信用卡贷款需缴纳保证金”的方式诈骗人民币1900元（币种下同），经查被害人黄某将被骗的1900元现金转进户名为何林林、账号为62×××20的中国工商银行卡内，经查系被告人林木桂伙同林某1、陈某（另案处理）等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车到永春县将诈骗来的钱款取出。 2.2017年5月25日以来，被告人赵某在天津市滨海新区被人以网上代写论文的方式诈骗现金6000元，经查被害人赵某将6000元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的中国建设银行卡内，后又被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。案发后，公安机关在被告人林木桂处扣押到上述银行卡。 3.2017年5月12日，被告人张某1在江苏省镇江市京口区东城绿洲75幢202室被人以网上代写论文的方式诈骗现金25500元，经查被害人张某1将25500元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的中国建设银行卡内，后被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。案发后，公安机关在被告人林木桂处扣押到上述银行卡。 4.2017年5月16日，被害人李某1在北京市昌平区蓝郡家园13号楼1407号被人以网上代写论文的方式诈骗现金15400元，经查被害人李某1将15400元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的建设银行卡内，后被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。案发后，公安机关在被告人林木桂处扣押到上述银行卡。 2017年6月5日，被告人林木桂在福建省德化县新华都停车场被抓获，现场查获21张他人银行卡，经查该银行卡中有15张银行卡系被告人林木桂非法持有的。 晋江市人民检察院提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据以支持其指控，认为被告人林木桂伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人林木桂在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚；被告人林木桂曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑的故意犯罪，是累犯，应从重处罚；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第一百七十七条第一款第（二）项、第六十九条、第六十五条之规定予以惩处。 被告人林木桂对指控犯罪事实没有异议。 被告人林木桂的辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控被告人林木桂犯诈骗罪没有异议，但对起诉书指控被告人林木桂犯妨害信用卡管理罪有异议，被告人林木桂持有他人银行卡是为了帮雇主取款，其持卡是手段行为，系牵连犯，不应数罪并罚。2.被告人林木桂在本案诈骗中仅系受雇于他人取款，在无法查明诈骗行为是何人所为之前，应当作有利于被告人的认定，因此其在本案诈骗犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。3.被告人当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。4.被告人林木桂愿将其被公安机关扣押的款项用于退赃，应认定为积极退赃。 经审理查明： 1.2017年5月25日，被告人黄某在晋江市永和镇马坪村九牧园东46号家中被人通过电信网络手段以“办理信用卡贷款需缴纳保证金”的方式骗走人民币1900元。被害人黄某将被骗的1900元现金转进户名为何林林、账户为62×××20的中国工商银行卡内，后被告人林木桂伙同林某1、陈某（另案处理）等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车到福建省永春县将诈骗来的钱款取出。 2.2017年5月25日以来，被告人赵某在天津市滨海新区被人通过网络手段以代发论文的方式骗走现金6000元。被害人赵某将被骗走的6000元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的建设银行卡内，后又被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。 3.2017年5月12日，被告人张某1在江苏省镇江市京口区东城绿洲75幢202室被人通过网络手段以代发论文的方式骗走现金25500元。被害人张某1将被骗走的25500元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的建设银行卡内，后被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。 4.2017年5月16日，被害人李某1在北京市昌平区蓝郡家园13号楼1407号被人通过网络手段以代发论文的方式骗走现金15400元。被害人李某1将被骗的15400元现金转进户名为辛某、账号为62×××98的建设银行卡内及户名为辛某、账号为ｘｉｎ×××＠163.ｃｏｍ(?mailto:账号为ｘｉｎ×××＠163.ｃｏｍ?)的支付宝账号内，后被转入卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡中，后被告人林木桂伙同林某3、陈某等人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将以上银行卡内的钱款取出。 2017年6月5日，被告人林木桂在福建省德化县新华都停车场被抓获，现场查获21张他人银行卡，其中15张银行卡系被告人林木桂非法持有的他人银行卡，包括上述卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的4张银行卡；公安机关并查获被告人林木桂作案工具“诺基亚”牌手机2部，扣押现金21000元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.被害人黄某、赵某、张某1、李某1陈述及聊天记录、转账记录、业某，证实各被害人被诈骗的事实。 2.证人李某2证言、辨认笔录、说明及照片，证实其将车牌号为闽Ｄ×××××的汽车出租给被告人林木桂的事实；证人李某2辨认被告人林木桂。 3.证人张某2、翁某证言及辨认笔录、说明及照片，证实被告人林木桂被抓获及从其身上及所租赁的车牌号为闽Ｄ×××××的汽车上被查获21张银行卡以及手机的相关情况；证人张某2、翁某辨认被告人林木桂。 4.证人林某1证言及辨认笔录、说明及照片，证实林木桂以一天300元的价钱雇佣林某1为其驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车，伙同陈某、林某3到福建省德化县永春县，由林木桂将银行卡交给陈某、林某3进行取款，陈某、林某3取完款后将相应的银行卡及钱款交由林木桂的相关情况；证人林某1辨认被告人林木桂及陈某、林某3，并辨认相关视频截图中的被告人林木桂及陈某、林某3。 5.扣押决定书、扣押笔录、扣押、发还清单及照片，证实公安机关从被告人林木桂身上及从其所租赁的车牌号为闽Ｄ×××××的汽车查扣现金21000元、银行卡21张、“诺基亚”牌手机2部、iPhone6手机1部、honor牌手机1部、OPPOR9s手机1部、林某1身份证1张、驾驶证1本，公安机关并将车牌号为闽Ｄ×××××的汽车发还证人李某2，将林某1身份证1张、驾驶证1本发还证人林某1。 6.接受证据清单、驾驶证拍照截图、车牌号为闽Ｄ×××××的汽车登记证、电话营销机动车辆保险单、机动车交通事故责任强制保险单，证实车牌号为闽Ｄ×××××的汽车属李某2所有。 7.银行账户开户信息及交易明细清单、支付宝转账记录、资金流向，证实被害人被诈骗及被告人林木桂伙同他人将被害人被诈骗的款项取出的事实，并证明被告人林木桂所非法持他人信用卡以及证人林某1所持信用卡的相关情况。 8.监控视频截图、车牌号为闽Ｄ×××××的汽车的行车轨迹，证实被告人林木桂伙同他人驾驶车牌号为闽Ｄ×××××的汽车将被害人被诈骗走的钱款取出的事实。 9.案件来源、抓获破案经过报告及工作说明，证明被告人林木桂的归案经过、本案的侦破情况以及对陈某、林某3另案处理情况。 10.刑事判决书、罪犯档案材料，证明被告人林木桂的前科情况。 11.户籍证明材料，证明被告人林木桂的身份情况。 12.被告人林木桂的供述与辩解及辨认笔录，其当庭对上述犯罪供认不讳；被告人林木桂辨认相关视频截图及林某1、陈某。 关于辩护人所提被告人林木桂在本案诈骗中起次要、辅助作用而应认定为从犯的辩护意见。经查，在案证据体现，被告人在本案诈骗犯罪中持有他人银行卡将诈骗所得款项取出，此为整个诈骗犯罪活动的一个重要环节，在诈骗犯罪活动负责取款的一方与实施具体诈骗行为的人员之间系分工不同，并无作用大小之分，不宜区分主、从犯，且在案证据并无法体现被告人林木桂将他人被诈骗所得款项取出系受雇于他人，故辩护人所提被告人林木桂系从犯的辩护意见，不予采纳。 关于辩护人所提被告人林木桂持有他人银行卡是为帮雇主取款，其持卡是手段行为，持卡行为与诈骗行为系牵连行为，不应数罪并罚的辩护意见。经查，被告人林木桂所非法持有的15张他人银行卡中的四张卡号分别为62×××14、62×××07、62×××94、62×××95的银行卡系用于上述诈骗犯罪中进行取款，其持有该4张银行卡的行为确为从事诈骗犯罪的手段行为，故该4张卡不应计入妨害信用卡管理罪的持卡数量，而被告人林木桂所非法持有的15张他人银行卡中的其余11张卡，并无证据证明该11张银行卡系用于诈骗犯罪活动，故辩护人所提被告人林木桂非法持有上述11张银行卡系诈骗犯罪的手段行为，并无事实依据，本院对其该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人林木桂伙同他人以非法占有为目的，多次将他人被以电信网络技术手段实施诈骗所骗取的钱款取出，数额巨大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林木桂曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚；被告人林木桂当庭自愿认罪，如实供述自己罪行，予以从轻处罚；被告人林木桂愿将被公安机关扣押的现金21000元用于退赃，酌情予以从轻处罚。辩护人所提被告人林木桂当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，愿意退赃，可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十五条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人林木桂犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月,并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月5日起至2023年6月4日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣押于晋江市公安局的现金人民币21000元，依法按比例发还各被害人，其中：黄某人民币818元，赵某2582元，张某110973元，李某16627元。责令被告人林木桂继续退赔各被害人经济损失，其中：黄某人民币1082元，赵某人民币3418元，张某1人民币14527元，李某1人民币8773元。 三、暂扣于晋江市公安局的银行卡15张及作案工具“诺基亚”牌手机2部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  鲍友杰 人民陪审员  颜丹红 二〇一七年十二月二十五日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。