安徽省阜阳市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）皖12民再127号 上诉人（一审原告）：杨亚军，男，1977年6月7日出生，汉族，居民，住安徽省颍上县。 被上诉人（一审被告）：张孝伟，男，1987年10月25日出生，汉族，住安徽省。 被上诉人（一审被告）：杜盼，女，1990年5月21日出生，汉族，住安徽省颍上县。 上诉人杨亚军因与被上诉人张孝伟、杜盼民间借贷纠纷一案，不服安徽省颍上县人民法院（2020）皖1226民再3号民事裁定，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。 杨亚军上诉请求：一、撤销安徽省颍上县人民法院（2020）皖1226民再3号民事裁定；二、维持安徽省颍上县人民法院（2017）皖1226民初5813号民事判决。 事实与理由：借款发生在2018年之前，当时没有职业放贷这个名词。双方当事人之间签订了借款合同，是其真实意思表示，没有违反法律规定。杨亚军没有设立银行等金融机构，出借款是向亲戚、朋友借款，没有损害社会公共利益。一审判决生效或者调解后，当事人均未提出上诉，有的借款人已经自动履行，偿还了借款。杨亚军没有实施过激行为，强行向债务人索债或者让债务人支付高息，未造成任何不良社会后果。 一审法院查明：杨亚军提供的借条二张，分别载明“借条／今借到杨亚军人民币叁万元（30000）月息3%／借款：张孝伟／2012年12月7日”“借条／因生意需要今借到杨亚军人民币叁万圆整（30000）月息3%／借款人：张孝伟／2013年5月24日”。张孝伟、杜盼虽辩称借条不能证明借款已实际交付，但未向该院作出合理说明且自始至终未明确否认收到借款、反而进一步以借款已经实际交付为前提作出月息约定过高、诉讼时效已经经过的辩称（因自然人间的借款自提供借款时生效）。另外若该笔借款确未交付，二人经开庭传票传唤而无正当理由拒不出庭也让人难以理解。再结合生活实际及证人张某、杨某的相应证言，该院有理由相信案涉两笔借款确已交付。关于诉讼时效是否经过的问题，首先借条上并未记载具体的还款期限、其次证人张某、杨某也提供了杨亚军不断催要借款的证言，张孝伟、杜盼虽提出异议，但未提供相应证据予以反驳，该院认定并未超过诉讼时效。借条载明月息3%，明显超出人民法院保护的年利率24%，该院减至年利率24%计算利息；关于张孝伟、杜盼关系的问题，杨亚军于2017年11月27日向该院提交申请调取二被告婚姻关系证明，经颍上县民政局查询后给出“经核查，在我婚姻登记系统内未发现当事人的婚姻登记记录。”该院对杨亚军主张的二人系夫妻关系不予认可。 一审法院判决：张孝伟自本判决生效之日起十五日内偿还杨亚军借款60000元及两笔借款至2017年11月27日止的利息为64800元（2017年11月28日以后60000元利息按年利率24%计算至本息履行完毕时止）；驳回杨亚军其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱的义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2796元，减半收取1398元，由张孝伟负担。 检察机关查明，2007年开始，杨亚军、王玉恒即分别从事非法放贷业务。2013年杨亚军与王众（王玉恒之子）合伙成立颍上县金广投资管理有限公司（以下简称金广公司），继续有组织的实施非法吸收公众存款、发放高利贷、“套路贷”，并以寻衅滋事等行为强索债务，牟取非法经济利益。其基本经营模式为：以月息1-1.5%的利率非法吸收公众存款，以月息四分以上对外放贷，放贷时收取砍头息（将第一个月的利息在借款时予以扣除）。借款人出具借款条据，约定月利息三分不等。杨亚军等人实际以月息四分以上收取利息，当借款人无力支付利息时，杨亚军持借款条据到法院起诉。经安徽万国通宝会计师事务所有限公司（以下简称万国会计师事务所）对“杨亚军手机提取的电子账目”进行专项审计，2013年至2018年共放贷1141人次，放款总额为3809.05万元，获得利息收入3068.5115万元。本案中，根据本案刑事部分证据显示，2012年8月14日、10月27日，张孝伟分两次从杨亚军处借款30万元，并按照杨亚军的要求书写了两张共计50万元的借条，同时签订了虚假的房屋买卖合同。因未及时支付高额利息，杨亚军分别于2012年12月7日、2013年5月24日要求张孝伟分别出具两张3万元借条，月息3％。上述两张借条即为本案借款。 检察机关认为，颍上县人民法院（2017）皖1226民初5813号民事判决适用法律确有错误，理由如下:一、杨亚军的职业放贷行为损害社会公共利益，违反法律、行政法规效力性强制性规定，依法应归于无效。二、杨亚军隐瞒违法职业放贷事实、隐匿还款证据、虚增债权债务数额的虚假诉讼行为，侵犯了借款人的合法权益，破坏人民法院正常审判秩序，削弱了司法权威和司法公信力，损害了社会公共利益。 一审法院再审认为，检察机关已认定杨亚军长期从事非法高利放贷，谋取高额利息，在强索未果后诉讼至人民法院时，故意隐瞒其违法职业放贷事实、隐匿还款证据，虚增债权债务数额，涉嫌犯诈骗等罪，并已提起公诉，一审法院也已作出相关刑事判决。检察机关认为原审判决适用法律错误，理由充分，原审判决应予以撤销。同时，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条即人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关的规定，一并驳回杨亚军起诉。鉴于杨亚军等人已被提起公诉，案件不再移送。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，第二百零七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，并经该院审判委员会讨论决定，裁定：一、撤销安徽省颍上县人民法院（2017）皖1226民初5813号民事判决；二、驳回杨亚军的起诉。 本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。鉴于杨亚军已被判刑，本案不再移送。一审裁定认定事实清楚，适用法律正确。杨亚军的上诉请求缺乏证据证明，本院不予采信。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条、第一百七十条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持安徽省颍上县人民法院（2020）皖1226民再3号民事裁定。 本裁定为终审裁定。 审判长  王廷华 审判员  吕 洁 审判员  褚颍芬 二〇二〇年十一月十一日 书记员  郑 悦 附：有关法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉;发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定;上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理： (一)原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定; (二)原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更; (三)原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判; (四)原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。 原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。