黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0111刑初67号公诉机关黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院。被告人纪庆洋，男，1996年1月17日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，高中文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市呼兰区，现住哈尔滨市呼兰区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月5日被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于哈尔滨市呼兰区看守所。辩护人牟某，黑龙江XX律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院以哈呼检一部刑诉（2020）51号起诉书指控被告人纪庆洋犯诈骗罪，于2020年3月26日向本院提起公诉，本院3月30日立案，因疫情原因，于2020年4月30日中止审理，2020年9月30日恢复审理，依法组成合议庭，于2020年10月16日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指派检察员王书涛出庭支持公诉，被告人纪庆洋及其辩护人牟某到庭参加诉讼，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指控：1.被告人纪庆洋为偿还外债，于2018年6月至10月期间，以和被害人白某交往男女朋友的名义，虚构提升信用卡额度、完成个人工作业绩、生活开销等各种需要用钱的理由，分多次骗取被害人白某共计人民币94392元；2.被告人纪庆洋于2019年1月至5月期间，以同样手段骗取被害人苏某人民币51992.98元。综上，被告人纪庆洋共计诈骗人民币146384.98元，赃款被其个人使用。案发后，其家属向二被害人各返还人民币3万元。经侦查，被告人纪庆洋于2019年7月4日被公安机关传唤到案。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人纪庆洋以非法占有为目的，骗取他人财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。被告人纪庆洋对公诉机关指控的罪名及第二起犯罪事实无异议，对第一起犯罪事实有异议，其认为其与白某是借贷关系，已经经过香坊区法院民事判决了，其认罪悔罪，请求法院公证判决。被告人纪庆洋的辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控纪庆洋犯诈骗罪的罪名无异议，对起诉书指控第一起犯罪事实有异议，被害人和被告人之间的关系应该是民事借贷关系，被告人借款时没有虚构刑法上的犯罪事实。纪庆洋在第二起犯罪期间，偿还了被害人5000多元钱，从该情节可以看出，被告人主观恶性不深希望对其从轻处罚。纪庆洋到案后如实供述罪行，具有坦白情节，综上，请求对其从轻处罚。经审理查明，1.被告人纪庆洋为偿还外债，于2018年6月至10月期间，以和被害人白某交往男女朋友的名义，虚构提升信用卡额度、完成个人工作业绩、生活开销等各种需要用钱的理由，分多次骗取被害人白某共计人民币94392元；2.被告人纪庆洋于2019年1月至5月期间，以同样手段骗取被害人苏某人民币51992.98元。综上，被告人纪庆洋共计诈骗人民币146384.98元，赃款被其个人使用。案发后，其家属向二被害人各返还人民币3万元。经侦查，被告人纪庆洋于2019年7月4日被公安机关传唤到案。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：1.案件来源及到案经过：2019年5月31日，苏某（女，22岁，呼兰区人）向呼兰分局新民派出所报案，称在2019年1月24日开始至今，其前男友纪庆洋以处对象为名骗取很多女性钱财，苏某称自己被纪庆洋骗了60946.28元。苏某还称东北农业大学一个叫白某的女生也被纪庆洋骗了十万元左右，一个叫安某的女生也被骗了。2019年7月4日下午15时左右，白某将纪庆洋约到哈尔滨市香坊区XXXX大学女生寝室楼下，白某报警后铁东派出所将纪庆洋抓获，后被带回新民派出所接受询问。2.户籍证明及现实表现：纪庆洋，男，1996年1月17日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住哈尔滨市呼兰区。现实表现不好。3.被害人苏某2019年5月31日的陈述：我来报案，我男朋友纪庆洋向我借钱后不还我钱了。2018年12月份，纪庆洋在网上通过聊天的方式开始追求我，到2019年1月29日我们成为男女朋友，在2019年1月24日和25日这两天的晚上，纪庆洋说要把信用卡额度提升一下，让我借他点钱，我也没多想我就用自己的信用卡在24日和25日这两天透支了8999元，然后用支付宝转账给了纪庆洋，纪庆洋说提升完信用卡额度后就把这笔前还我，纪庆洋后来又说要还房租、生活费、办贷款等理由向我借钱，但具体每次都借多少钱我记不清了，后来又让我通过下载网上借贷软件进行贷款，贷出来的钱我都给纪庆洋了，后来银行通知我还信用卡的钱，我就去找纪庆洋要钱，纪庆洋让我用我朋友的信用卡先透支出来钱还一下，我就找我朋友让我朋友用信用卡透支出来钱后给我的信用卡还上了钱，他还说等他办完贷款后把这些钱都还我，他名下有辆全款大众速腾，如果要是还不上我钱，他就把他的车卖了，卖完了就把钱给我，但是过了一阵之后，我看纪庆洋还是不还我钱，我就让纪庆洋还钱，在2019年5月23日凌晨，纪庆洋来找我，写了一个借条给我，到现在纪庆洋还是没还我钱。一共向我借了60720元钱，而且给我打了借条。借条内容大概就是纪庆洋承诺到2019年6月15日还清我的60720元钱，如纪庆洋无法偿还由其父母代还，若其父母无法偿还苏某可凭借条向法院起诉。我是通过用微信和支付宝的方式还有网络贷款的方式将钱借给纪庆洋的。苏某2019年6月21日的陈述：我前男友纪庆洋骗我60946.28元（含利息，因为有好几笔是我从网上贷款，利息较高）。我俩2019年1月29日在一起的，同居过，到了5月17日分手了，纪庆洋提出分手的，我觉得纪庆洋又找了新女朋友才跟我分手，我知道是一个蒋某的。2019年1月24日到2月12日，我用微信分4次给纪庆洋2000元、1900元、2200元、4000元四笔，1月24日至2月12日我用支付宝分6次给纪庆洋2374元、500元、2499元、2000元、900元、4500元六笔，累计22873元。从2月14日到5月15日，我又通过支付宝向纪庆洋支付宝付了14笔借款，累计25752元；从2019年2月14日到5月15日，我又通过微信向纪庆洋支付27笔借款，累计17668.38元，两项合计43420.38元钱。纪庆洋一共还给我5374.1元钱。据纪庆洋的朋友王某说，纪庆洋根本没有大众速腾车，并且跟我说不光你这点钱，哈尔滨有个东北XX大学的大学生白某也被骗了十多万元钱。这样我才知道纪庆洋是骗子，以处对象名义骗取女性钱财。我和白某微信联系的，白某也详细和我说了她和纪庆洋处对象期间，纪庆洋以各种理由累计骗取她十多万元钱。据我小学同学安某说，纪庆洋和她也处过一段时间对象，骗了她几千元钱，并且安某说纪庆洋还欠了很多人钱。苏某2019年11月26日的陈述：是纪庆洋让我在网络平台上贷款，而且链接就是纪庆洋发给我的。有360借条借贷平台、玉米贷、招联金融借贷平台、龙牙贷借贷平台等（之后其陈述了在各个贷款平台的贷款额和利息，为几百元至五千元不等）。苏某2020年1月11日的陈述：我之前报案的时候我向公安机关提供了我通过微信和支付宝给纪庆洋转账的记录，转账记录显示，我一共通过微信和支付宝给纪庆洋转了60946.28元，包含我在网络借贷软件上贷的这21890.59元，其余的钱是我银行卡里的钱和我用信用卡透支的钱，而且这60946.28元不包含任何利息。纪庆洋的家人在纪庆洋被抓后，给了我30000元钱。4.被害人白某2019年6月22日陈述：我来配合调查，我被纪庆洋骗了97518元钱。我俩2018年6月23日确定男女朋友关系，2018年10月1日分手的。是我提出分手的，我发现纪庆洋不止一个女朋友。我俩确定男女朋友第二天，我分两次转给纪庆洋4000元，他说让我帮他交4000元健身费给健身房，这样能提升他的业绩，他也可以从中获得提成，如果完不成就会被老板辞退，这样我用支付宝转出200元，又用微信转出3800元给他。我一共给纪庆洋转了34笔钱，共计97518元钱（不含利息）。是用支付宝和微信方式转的。借钱时他说欠朋友钱、朋友结婚急用钱、去长春打官司找律师、信用卡逾期、他母亲急用钱、他手机坏了等等各种理由向我借钱。据纪庆洋说别人欠他五六万元，如果别人还他钱了，他就还我钱，又和我说他退伍转业安置费下来了，武装部给他打电话了，让他2018年8月5日去取，安置费总共77540元，说钱取回来就还我，后期我向纪庆洋要钱要得急，纪庆洋又编了一个理由，他说他用退伍证在工商银行贷款二十万，是自助择业的一笔钱，并说一周内肯定下来，一周以后我管纪庆洋要钱，纪庆洋说：贷款没批下来，是银行黑户。从纪庆洋跟我说武装部给他打电话让他去取安置费的时候，说2018年8月5日准到，结果没有到我就感觉纪庆洋是骗我，后来他又说用退伍证贷款20万在银行，一周就能下来，但到了说的一周也没有下来，我感觉到了纪庆洋的目的不是跟我处朋友，而是为了骗取我的钱财。后期有个叫苏某的女生在抖音上找我并且加了我微信，和我说纪庆洋从她手里骗走6万多，这样我才知道被骗了。还有我通过抖音加了张某的微信，据张某证实2018年7月到10月她和纪庆洋是男女朋友关系，而这段时间我正跟纪庆洋处男女朋友，2019年6月14日张某向我推荐了纪庆洋现在的女朋友蒋某并且互相加了微信，蒋某一直追问纪庆洋总共在我手弄走了多少钱，具体他是否骗了蒋某钱我不清楚。我找过纪庆洋家三次，纪庆洋母亲方某打了我，推了我几下，当时我报警了。我是通过网上小额贷款软件进行贷款的，都是纪庆洋手把手教我的。我希望公安机关严格执法给被害人一个满意交代。被害人白某2020年1月11日陈述：纪庆洋的家人在纪庆洋被抓后，给了我30000元钱。5.被害人白某2019年6月25日出具给公安机关的自书材料：写明其被纪庆洋骗的经过。6.微信转账、聊天截图：苏某和白某各自向公安机关提供的聊天及转账截图，证明转账情况。7.经退查的书证：（1）欠条两张，均为2019年1月30日出具，分别载明纪庆洋欠张某2万元和7万元。（2）苏某提供的借还款记录截图13页。证明纪庆洋对外欠债，缺乏还款能力。8.公安机关《工作说明》1份。：经退查，2020年3月10日出具：通过对被害人提供的微信和支付宝转账记录凭证及二人陈述进行核查、梳理后，归纳概括了苏某、白某的全部被骗金额。苏某共转账给纪庆洋51992.98元，不包含任何利息（以下列明了52笔转账）。白某共转账给纪庆洋94392元（以下列明33笔转账。转账记录均为被害人提供。9.证人田某的证人证言：我家旁边的OX私人健身房没有开业过，因为健身器材一样都没有。进行了简单的装修，地面铺设了地毯和地胶，墙面进行了粉刷，还安装了灯、打了隔断和吧台，现在已经全部拆除了。他们租的我的房子。我跟纪庆洋和张明杨签的租房协议。签了3年的租房协议，每年是45000元租金，但是纪庆洋只给了我一年的房费45000元，剩下的房费纪庆洋一直没给我，后来纪庆洋跟我说合伙人有点事，健身房经营不下去了，没法开业了，接着纪庆洋把屋内的地毯、地胶、吧台和卫生间的墙板都拆下来拿走了。租房协议是2018年9月26日当天签订的。大概是2018年10月初开始装修的，2019年3月末拆走的，然后就再也没有来过，纪庆洋把健身房的钥匙也给我了。10.证人张某的证言：我跟纪庆洋朋友关系，后来合伙要开健身房但没开成。没有营业，纪庆洋当时没有办下来营业执照，而且他也没钱投资了。我投资了7万元，纪庆洋投资了不到5万元，我拿了两万五千块钱，纪庆洋拿了两万元，我俩把租金付了，接着把剩下的七万五千元投资到装修上了，我看他没钱了，而且主要是我拿钱多，我就不想跟他合伙干健身房了，然后纪庆洋就说给我出个7万元的欠条，以后还我。没有还给我，后来纪庆洋还不上以前欠信用卡的钱了，又管我借了几次钱。纪庆洋跟我说过，他之前跟白某处对象，并且借钱没有还，白某还去法院起诉了，后来我又通过纪庆洋父亲知道纪庆洋跟苏某处对象了，也借钱没有还。纪庆洋向白某和苏某大概借了能有十七八万吧。纪庆洋跟我说这辆大众速腾车是张某的名，因为他没有驾驶证不能落在他的名下。纪庆洋有退伍安置费，大概10多万，我战友张某2帮纪庆洋要回来的，我在2018年8月份认识纪庆洋的时候安置费已经要回来了。纪庆洋是银行的黑户，已经不能贷款了，他还让我帮忙在其他的小额贷款公司借钱，但都没借出来，因为他身上有法院起诉的案子。11.被告人纪庆洋的供述与辩解：纪庆洋2019年6月21日第一次供述：我和苏某以处对象为名，前后累计骗取60946.28元。我俩是2019年1月29日在一起的，5月17日分手，处了一个月左右发生了性关系。我俩玩手机游戏认识的，玩了十多天时间我追求苏某，开始她没同意，后来同意了。苏某支付给我钱有时是微信，有时是支付宝。第一次向苏某借了4500元钱，我说用来提升我信用卡额度，我说2019年2月12日就能还钱，我没还上，信用卡封卡了。我向苏某又借了10多次，两笔大的是4000元和4500元，剩下的没有超过3000元的了，具体记不清了，大概20000多元，我说我要办理贷款的前期包装费用、付房租、生活开销等费用。从2019年2月14日到5月15日我从苏某手借了应该四万多不到五万，具体多少次记不清了。我一共还给苏某5347.1元钱。后期苏某找我要钱，我跟她说我把贷款办下来就还钱，如果我还不上就把我的大众速腾车卖了换钱。大众速腾车不是我的，是我前女友张雪的，我有权利卖车，因为张雪买车的时候我花钱了，我交了一部分贷款首付，大概多少钱记不清了，车贷我也还了一部分，具体多少也记不清了。我没有找张雪卖车还苏某钱，因为我没有找到张雪，她把我微信删了，电话也拉黑了。我想从苏某手里借完钱还其他人的钱。没还给白某，这些钱我还招商银行信用卡、用办理贷款的前期包装费用、还有我经营健身房的两块牌匾费用，再就是生活花销。我以这种处对象为名的方式还向一个东北XX大学的学生名叫白某借过钱，我俩处了四五个月，前后从她手里骗取95000元钱（含利息）。我原想拆东墙补西墙，后来窟窿越来越大，我以处对象为名从白某和苏某身上骗来的钱，有很大一部分都花到张雪身上。总共花了10多万块钱，从张雪买车交首付到还贷款、帮还张雪的欠款及信用卡等，具体钱数记不清了。纪庆洋2019年6月22日第二次供述：我和白某是2018年6、7月份处对象，2018年10月1日分手的，确定男女关系十多天发生的性关系。我当时在东边农大门口附近的康派健身房当教练，白某健身时认识的，认识一两个月后我开始追求她的。在我俩刚处对象第二天，我就跟白某说，我在健身房的个人业绩还差4000元钱，你帮我充4000元钱，如果我完不成业绩就不能获得提成，而且还会辞退我，等我开工资以后我能还给你一部分。就这样白某通过支付宝向健身房交了200元钱，后来又通过微信给我转了3800元，而且我也没说什么时候还钱。从2018年6月24日到10月1日我以处对象为名累计从白某那骗取了97518元钱（不含利息），具体多少笔我记不清了。我就说我欠朋友的钱、我朋友要结婚急用钱、信用卡逾期等等理由，有时候我没有理由就向白某借钱。我跟白某处对象期间确实和一个叫张某的女子联系，这些钱有一部分我给张某花了，还有一部分我跟白某一起花的，还有就是办贷款的前期包装费用，再就是花费在我跟张某2合伙经营的健身房上了。我给张某花钱是因为我喜欢张某，但是我俩不是处对象关系。白某找我要过钱，我没给她钱，我说要用我的退伍证去银行办理贷款，就是自主就业的费用，一共能贷出来20万，最后我这个贷款没有办成，也没有还给白某钱。白某在2019年1月份的时候找过我，让我给她写一个借条，我写了，内容是我同意还给白某97518元的借款。纪庆洋2019年6月22日第三次供述：我向苏某和白某借的钱都花光了，而且我现在没有钱可以还给她俩。我之前没想到还不上钱。我可以通过贷款还钱。没想过不还苏某钱。纪庆洋2019年7月4日作出第四次供述：我骗来的钱用来装修松北新区的房子了。我以处对象为名前后累计骗取白某97518元钱（不含利息）；骗取苏某60946.28元。用在健身房装修、还信用卡了。纪庆洋2019年7月5日第五次供述：我和白某和苏某处对象的目的是我看上了白某银行信誉比较好，而我的银行信誉不好不能贷款，这样通过和白某处对象，让白某通过网上小额贷款的方式给我整钱，网上小额贷的软件都是我告诉白某怎么操作的，我从她手里骗取97518元钱，因为钱被我花了，白某银行信誉也不好了，并且不断催我要钱，我们2018年10月1日分手了。在2019年1月29日我又通过和苏某处对象，让苏某通过信用卡和网上小额贷的方式给我整钱，前后四个月的时间我从她手里骗取60946.28元钱。我跟她俩处对象的目的就是从白某和苏某身上整钱，当时我外债太多了，窟窿很大，只有骗她俩，让她俩帮我还钱。这些钱我一部分还外债了（当时这些外债花在张雪身上了），一部分我自己挥霍了，还有一部分装修用了。纪庆洋又于2019年7月5日、6日期间作出第六、七、八次供述，与之前有罪供述能够相互印证。供述：我还说我有台速腾车可以卖了还苏某钱，但是这台车是张某名下的，我根本卖不了这台车。苏某天天被人打电话要钱，她实在烦的不行了才提出跟我分手。我虚构了信用卡提额、办贷款需要费用，还有一些当时想出来的借口，我也不记得了。我在松北开的健身房没有营业，就因为消防不过关被停业了，我在健身房上装修花了10多万、租金是每年4.5万，我支付了一年，器材我花了8万左右，因为不能营业把器材都退回去，只是器材的钱还没有给我退呢，我记得我之前还过苏某几千元，还差60946.28元。纪庆洋的辩护人向法庭出示以下证据：1.（2019）黑0110民初3625号民事判决书一份，证实关于本案起诉书指控的第一起犯罪事实，系民事纠纷，已经经过哈尔滨市香坊区人民法院民事判决。公诉人认为该民事判决是被害人行使权利的一种方式，进一步认证了被告人向被害人借款的事实和数额，该欠款始终未予偿还，应结合被告人在公安机关供述借款的目的，综合考虑其行为方式予以认定。关于本案第一起犯罪，即纪庆洋骗取白某的犯罪事实，有被害人白某的陈述，白某与纪庆洋的微信聊天记录及转账记录等证据予以证实，足以认定纪庆洋以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的手段，骗取被害人白某钱财的事实，故对纪庆洋及其辩护人关于本起犯罪系民事纠纷，纪庆洋具有坦白情节的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人纪庆洋以非法占有为目的，骗取他人财物数额巨大，其行为构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。纪庆洋的家属在其到案后，向二被害人各返还了三万元，可酌情对其从轻处罚，辩护人的意见合法有理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人纪庆洋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2023年7月3日止，罚金于判决生效后30日内缴纳）。二、责令被告人纪庆洋于本判决生效后30日内退赔白某人民币64392元，退赔苏某人民币21992.98元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  石伟华审判员  王凤华审判员  曲 斓二〇二〇年十一月三日书记员  白宇哲