福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽01刑终896号 原公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 上诉人（原审被告人）郑少忠，男，1985年9月20日出生，汉族，初中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省福安市。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）汤维臻，女，1992年6月27日出生，汉族，大专文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省福州市仓山区（户籍地为福建省福安市）。2019年12月27日因本案被取保候审，2020年8月13日被执行逮捕,同年9月7日转取保候审。 上诉人（原审被告人）陈玲艳，女，1970年11月30日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市台江区。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 原审被告人郑联济，男，1975年10月28日出生，汉族，初中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住福建省尤溪县。2019年10月20日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人林志鹏，男，1986年8月27日出生，汉族，大专文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省福州市鼓楼区。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人陈肖旭，男，1984年11月9日出生，汉族，初中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住福建省福州市仓山区。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人鲁光，男，1975年5月23日出生，汉族，初中文化，原系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住安徽省灵璧县。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 原审被告人易继华，男，1990年2月28日出生，汉族，本科文化，原系福州智联财富投资管理有限公司业务员，住福建省顺昌县。2017年3月23日因犯故意伤害罪被福建省福州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。2019年10月11日因本案被刑事拘留，同年11月15日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 福州市鼓楼区人民法院审理福州市鼓楼区人民检察院指控被告人郑联济犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人郑少忠犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人汤维臻、林志鹏、易继华犯诈骗罪、被告人陈玲艳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、骗取贷款罪、被告人陈肖旭、鲁光犯寻衅滋事罪一案，于2020年9月17日作出（2020）闽0102刑初167号刑事判决。宣判后，原审被告人郑少忠、汤维臻、陈玲艳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 一、参加黑社会性质组织 2014年5月，王峰、王焕钦（均另案处理）为非法牟利，共同设立福州智联财富投资管理有限公司（以下简称智联财富公司），以福州市鼓楼区五一北路188号1座一层01店面作为固定办公场所，先后纠集杨四百、邱坛瑞、何周波、舒胜愉（均另案处理）等人，在未经主管部门批准下，便以智联财富公司为幌子招揽客户，以个人名义对外非法放贷，逐步固化了“套路贷”的犯罪模式，并设置了业务信贷部、财务部、催收部（风控部）、Ｐ2Ｐ运营部等部门。为将该组织做大、做强，进一步攫取高额利益，王峰将王焕钦从公司剔除，招募黄政举（另案处理）作为智联财富公司的总经理，逐步制定和完善公司的各项制度，梳理公司各部门的业务分工，又招募林某27、曹平、娄挑战、郑少梅、吴兰芳（均另案处理）等人加入。至2017年4月，以王峰为首的黑社会性质组织由此形成，并逐步发展做大，期间，王伟杰（另案处理）作为王峰的家属，负责将部分客户的房产过户至自己名下及后续处置事宜，并按照指示以自己名义参与部分被害人的诉讼活动。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2014年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 智联财富公司自2014年5月15日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的人员，逐步形成了以民间借贷为诱饵，采用签订空白合同、房产抵押公证等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并通过签订空白收据、制作银行流水痕迹等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过威胁恐吓、虚假诉讼等手段，逼迫被害人按虚高的借条金额还款的犯罪模式。该组织通过多次实施诈骗、敲诈勒索、绑架、寻衅滋事、非法侵入住宅、非法拘禁、骗取贷款、故意伤害、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，坐大成势，形成了以王峰为组织者、领导者，以黄政举、何周波、曹平为积极参加者，以被告人郑少忠、郑联济以及林某27、娄挑战、郑少梅、吴兰芳、李凤全、纪居烨、廖文伟、叶平、陈剑华、陈宜庆（均另案处理）等人为参加者的黑社会性质组织。 该组织以公司为依托，人员结构稳定、层级清晰、分工明确，现已查实组织成员16名。王峰是该组织的最大股东和最早的创建者，也是放贷模式和讨债模式的创立者，在公司的人员管理、职责分工、利益分配中树立了个人威信，系组织者、领导者。黄政举以10%利润抽成的方式直接参与公司管理，担任公司的总经理，负责公司的总体运作，系积极参加者。何周波入职后从业务员成长为金牌业务员，是公司业务的重要保障，是该组织的骨干成员，系积极参加者。曹平被王峰招募为催收部组长，在王峰、黄政举的指使及安排下，积极参与诱骗客户办理房产公证、房产处置、垒高客户债务金额，并多次安排组员实施上门言语威胁、堵某、喷油漆、泼机油等暴力和软暴力手段恶意催债的一系列违法犯罪活动，是该组织的骨干成员，系积极参加者。吴兰芳、郑少梅作为公司财务，负责每月财务汇总，并将公司日常经营情况、客户借款资质、每日催收名单等上报给王峰、黄政举；被告人郑少忠及李凤全、纪居烨、廖文伟、叶平等人作为公司的业务员，均在王峰、黄政举的安排下从事业务接单、签订相关空白材料、办理房产公证等工作；被告人郑联济以及林某27、娄挑战、陈剑华、陈宜庆等人作为公司的后期催讨人员，均在王峰、黄政举、曹平等人的安排下从事看点拍照、软硬暴力催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织的日常管理方面，王峰、黄政举以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的人员管理机制：除了日常的办公管理制度、上下班打卡签到制度外，还设置出勤报备制度、下级服从上级制度，公司内部建立微信工作群，外出看点、讨债等均需拍照上传，且下级要对上级绝对服从，所有员工必须听从王峰的安排，规范员工用语，禁止员工在公司内谈论客户还不上款就得卖房还款等事情；第二，具有严格的资金管理制度：王峰掌握绝对的资金发放决策权，组织所有收入由其统一管理，利润由其统一分配，对客户的放款也必须经过其签字确认；第三，赏罚分明，管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的邱坛瑞以及陈宜庆、陈剑华予以开除处理，对积极表现的何周波等人允许拼单等，以此严格约束组织内成员行为；第四，固化不成文的放贷模式：在客户选择方面，必须选择有房产的客户，且不对公检法部门人员放贷；在签署材料方面，有固定的格式材料，且只有被害人签字、只有一份存放于智联财富公司；在放款金额方面，需预先扣减砍头息、中介费、看点费等各种名目费用。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、绑架、敲诈勒索、骗取贷款等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，并且通过P2P平台融资、个人借贷、组织成员拼单等方式获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗骗取款项人民币2515万余元，骗取银行贷款人民币680万元，敲诈勒索钱财人民币5万余元，案发后公安机关查扣涉案车辆5辆，冻结银行账户30余个，资金合计人民币10余万元，查封涉案房产38套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成等；二是为组织成员提供住所，如允许邱坛瑞、何周波等人免租金入住到被害人陈某1的家中；三是允许组织成员拼单分红，如允许何周波等组织成员以“拼单”形式从放贷的资金中抽成渔利；四是为组织成员提供低价、优先购买组织攫取的房产的福利，如何周波就优先购买了被害人谢某1的房产；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往东山岛等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、锁具、胶水等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；支付给金主利息；向银行等单位工作人员提供娱乐、宴请等，并以单次计费等形式向福州市公证处公证员杨某6、工作人员黄某6（已判刑）等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗犯罪106起，涉及金额2515万余元；实施绑架犯罪1起；实施敲诈勒索犯罪6起，涉及金额5万余元；实施寻衅滋事犯罪31起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施非法侵入住宅犯罪6起，严重影响他人生活；实施非法拘禁行为3起；实施骗取贷款犯罪6起，骗取银行贷款680万元；实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪3起，价值人民币382万余元；多次实施有组织的违法行为，如被害人林某1因未及时某，于2016年4月12日在智联财富公司被被告人何周波殴打，并采取威胁恐吓、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家人等手段，逼迫被害人签订协议、归还钱款、过户房产等，不仅给被害人及其亲友带来极大心理强某，造成被害人被迫外出躲避、不敢报案等后果，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，利用国家工作人员的包庇，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”，通过廖文伟向福州市公证处公证员杨某6、工作人员黄某6（均已判刑）多次行贿，违规办理一次性房屋解押、出售等委托公证事宜，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。第一，智联财富公司在行业内具有重要影响，有福州借贷行业的“黄埔军校”一说。如此前在智联财富公司工作过的陈吓林、何某2、舒胜愉、林某14、杨四百、李凤全、欧某等人，有的离职后自己经营放贷公司，有的到同行公司担任业务骨干，在行业内具有很高的知名度；第二，智联财富公司在行业内形成变相垄断，对行业内的经营活动进行干预。如被害人柯某向其他公司借款，所有借款手续均办齐就待第二天放款时，因智联财富公司的干预，导致其他公司不敢放款给被害人柯某，逼迫被害人柯某再次向智联财富公司借款垒高债务。再如同行公司都知道智联财富公司的强势手段，不敢跟智联财富公司争抢客源，以避免跟智联财富公司正面冲突；第三，智联财富公司干扰他人正常生活，在一定区域内造成严重影响。如该组织多次到被害人张某1位于鼓楼区瑞达花园的小区内，通过在小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行非法讨债，导致小区内业主生活安全感和幸福感降低，严重影响小区的名誉和业主的生活；第四，该组织通过实施软暴力犯罪及侵财类犯罪，对群众形成了较大的心理强某，多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。如被害人陈某1在被智联财富公司强某办理房产公证手续后，不敢过问后续房产处置情况，在公安机关侦查初期，甚至不敢到公安机关制作笔录。 该犯罪组织由此在一定区域、行业内，形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 上述事实，有扣押在案的喷漆罐、胶水、电脑主机、车辆照片；扣押物品清单、搜查笔录、提取笔录、辨认笔录、扣押、冻结材料、智联财富公司内资企业登记基本情况表、财务数据、日记账、工资表、放款确认单、业务调查表、后期业务办理审批表、审核流程交接表格、微信聊天记录、银行交易明细；个人贷款合同、抵押借款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同等；中国银保监局关于福州市公安局鼓楼分局调查取证有关事项的复函；借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收据、收条、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；房产证、户口本、个人信用报告、身份证、结婚证、房屋抵押和冻结状况查询材料、委托书、公证书、房屋抵押登记等材料；接警单、派警单、处警报告、医院病历、民事起诉状、民事判决书等材料；福州市价格认证中心出具的价格认定结论书、福建省公安厅物证鉴定中心出具的检验报告、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的房地产估价报告、福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告；福州市鼓楼区监察委员会起诉意见书；证人邱某2、黄某4、刘某4、何某2、雷某、林某14、蔡某1、郭某2、欧某、魏某1、魏某2、江某1、叶某3、张某6、郭某3、林某15、王某8、李某6、原某、张某7、曾某2、张某8、潘某1、刘某5、吴某6、黄某5、杨某6、黄某6、吴某7、陈某15、林某16、陈某16、刘某6、郑某5、陈某17、潘某2、陈某18、曾某3、蔡某2、吕某、范某2、林某17、张某9、林某18、林某19、吴某8、张某10、徐某、卓某、林某20、王某9、林某21、朱某、田某2、陈某19、王某10、王某11、赵某3、吴某9、陈某20、邱某3、林某22、陈某21、陈某22、陈某23、白某2、马某、方某2、陈某24、潘某3、林某23、钟某、叶某4、王某12、吴某10、宋某、董某、林某24、陈某25、林某25、陈某26、曹某1、王某13、赵某4、李某7、刘某7、谢某3、周某、叶某5、郭某4、王某14、陈某27、陈某28等人的证言；被害人吴某1、郭某1、吴某2、林某2、张某2、李某1、谢某1、吴某3、杨某1、赵某1、杨某2、田某1、肖某、林某3、齐某、杨某3、陈某2、陈某3、陈某4、王某1、王某2、陈某1、赖某、范某1、倪某、李某2、汤某、林某1、张某3、林某4、何某1、林某5、黄某1、郑某1、黄某2、王某3、李某3、石某、林某6、邓某、刘某1、甘某、张某4、詹某1、叶某1、白某1、李某4、危某、涂某、林某7、俞某、罗某、颜某、杨某4、林某8、王某4、王某5、林某9、陈某5、陈某6、邱某1、陈某7、陈某8、刘某2、王某6、王某7、陈某9、梁某、杨某5、韩某1、郑某2、张某1、李某5、兰某1、张某5、陈某10、刘某3、游某、陈某11、林某10、廖某、林某11、黄某3、吴某4、林某12、郑某3、程某、陈某12、曾某1、林某13、赵某2、詹某2、吴某5、柯某、谢某2、柴某、兰某2、方某1、叶某2、陈某13、郑某4、韩某2、卢某、唐某1、滕某、陈某14等人的陈述；被告人郑联济、郑少忠、汤维臻、林志鹏、陈玲艳、陈肖旭、鲁光、易继华等人的供述与辩解；同案犯王峰、王焕钦、黄政举、何周波、曹平、王伟杰、邱坛瑞、林某27、郑少梅、吴兰芳、纪居烨、黄元榕、叶平、杨四百、娄挑战、廖文伟、王培全、陈宜庆、陈剑华、李凤全等人的供述与辩解；户籍证明、前科材料、违法犯罪经历查询记录、到案经过等证据予以证实。 二、诈骗 2014年5月以来，王峰、王焕钦为牟取非法经济利益，共同出资注册设立智联财富公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司活动为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在黄政举的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被告人林志鹏、郑少忠、易继华、汤维臻及何周波、李凤全、纪居烨、叶平、黄元榕、廖文伟、杨四百等业务员以低息无抵押放贷为诱饵，诱骗被害人到智联财富公司借款，由王峰、黄政举洽谈接单，对被害人的资产进行核实和风险评估，查询被害人的信用报告、不动产登记等信息，并安排吴兰芳等人到“市面第一高手群”等同行所在的微信群中核实被害人有无向其他公司借款。在通过风控审查后，由被告人林志鹏、郑少忠、易继华、汤维臻及何周波、李凤全、纪居烨、叶平、黄元榕、廖文伟、杨四百等业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料，并在王峰、黄政举的安排下，由业务员陪同、带领被害人办理房产交易授权委托公证和房产抵押登记，骗取房产过户处置权，由邱坛瑞、曹平带领被告人郑联济、陈肖旭、鲁光及林某27、娄挑战、陈宜庆、陈剑华、王培全等催收组组员对被害人的房产进行看点拍照，上传至智联财富公司微信群，并制作业务登记表，核实被害人房屋情况、居住人员、子女上学情况等。再由业务员制作放款确认单，确定借条金额、到手金额、看点费、利息等名目费用后，逐级交给黄政举、王峰签字确认，最终经王峰同意后，指令财务人员郑少梅、吴兰芳等人使用王焕钦、王峰、龚林英等个人账户按照借条的金额放款给被害人，通过其他不同于放款人的个人账户转回款项，亦或是直接扣减砍头息、看点费、中介费等名目费用后放款给被害人，要求被害人签署收取借条金额的收据，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述人员一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费、以新债还旧债等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，财务人员吴兰芳将逾期客户名单交给催收组，负责后期催讨债务的被告人郑联济、陈肖旭、鲁光及邱坛瑞、曹平、林某27、娄挑战、陈宜庆、陈剑华、王培全等人采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或向法院提起虚假诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到被告人陈玲艳及王峰、王焕钦、王伟杰等人名下。具体犯罪事实如下： 1、2015年5月至2016年11月，被害人杨某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币230000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币197266元。经统计，被害人杨某3共计还款人民币256181元。其中，被告人易继华、汤维臻为业务员，邱坛瑞为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人易继华、汤维臻伙同王峰、王焕钦、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某3钱款。经统计，被告人易继华参与骗取金额为人民币31915元，被告人汤维臻参与骗取金额为人民币27000元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某3的陈述、被告人易继华、汤维臻的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 2、2015年9月，被害人陈某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费、公证费等费用，实际收到人民币91200元。其中，何文斌（另案处理）为业务员，被告人郑联济及邱坛瑞为看点人员，被告人郑联济同时还协助办理房产公证。之后，被害人陈某3共计还款人民币136000元。被告人郑联济伙同王峰、王焕钦、何文斌等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某3人民币44800元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某3的陈述、证人郑某5的证言、被告人郑联济的供述与辩解、同案犯王峰、王焕钦、邱坛瑞等人的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 3、2015年12月至2016年1月，被害人李某1以其和妻子林某19位于福建省连江县金山御景Ｃ区1＃楼703单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币326500元。之后，被害人李某1还款人民币13000元。2016年4月，智联财富公司支付了房产解押款人民币158529元，并将被害人李某1的上述房产过户至王焕钦名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币582900元。其中，何周波为业务员，被告人郑联济负责看点、公证、解押，并与被告人林志鹏共同过户房产。被告人郑联济、林志鹏伙同王峰、王焕钦、何周波等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某1人民币110871元。 2017年3月，智联财富公司将上述房产转移登记至被告人陈玲艳名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证、过户材料、日记账、证人林某19的证言、被害人李某1的陈述、被告人陈肖旭、郑少忠、陈玲艳、郑联济、林志鹏的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞、林某27、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 4、2015年12月，被害人林某4以其和家人位于福建省闽侯县的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币89000元。2016年11月，被害人林某4的姐姐林某18接受王峰等人提议卖房还款，并将上述房产通过中介以人民币510000元的价格出售给黄洪忠、叶某6，智联财富公司垫付了房产解押款人民币307700元并实行售房资金监管（即控制售房款项）。其中，被告人郑联济和邱坛瑞为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员，被告人林志鹏负责解押、过户房产。期间，被害人林某4共计还款人民币526000元。2017年1月，智联财富公司退给被害人林某4人民币30000元。被告人林志鹏伙同王峰、王焕钦、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某4人民币99300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证、买卖、过户材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某9、林某18、叶某6的证言、被告人林志鹏、易继华、郑联济的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、林某27、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 5、2016年2月，被害人黄某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币220000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币184000元。其中，被告人林志鹏为业务员，并和邱坛瑞负责看点拍照。之后，被害人黄某1共计还款人民币319000元。被告人林志鹏伙同王峰、王焕钦、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某1人民币135000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人黄某1的陈述、证人王某15、林某20的证言、被告人林志鹏、陈肖旭的供述与辩解、同案犯邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 6、2016年3月，被害人郑某1以其和丈夫王某16位于福州市晋安区的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币40000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币38300元。其中，被告人汤维臻为业务员，林某27和娄挑战为看点人员。2016年7月，被害人郑某1及其丈夫王某16通过中介将上述房产以人民币1700000元的价格出售给翁某。经统计，被害人郑某1共计还款人民币47456元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某1人民币9156元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某1的陈述、证人王某16、翁某、谢某4的证言、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯黄政举、王焕钦、林某27的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户材料等证据予以证实。 7、2016年4月，被害人石某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币50000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币40000元，其中，被告人汤维臻为业务员，林某27和林干俤为看点人员。之后，被害人石某共计还款人民币37500元。2016年11月3日，王峰向法院起诉要求被害人石某归还借款本金人民币50000元及利息，得到法院判决支持。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人石某人民币47500元，因被害人石某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人石某的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯黄政举、林某27的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 8、2016年4月至2016年12月，被害人林某6以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币98300元。之后，被害人林某6共计还款人民币143351元。其中，被告人汤维臻为业务员，邱坛瑞、娄挑战为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人汤维臻伙同王峰、王焕钦、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人林某6钱款。经统计，被告人汤维臻参与骗取金额为人民币45051元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人林某6的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 9、2016年5月至2016年8月，被害人张某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币326000元。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人陈肖旭和林某27、林干俤为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人张某4共计还款人民币402922元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某4人民币76922元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人张某4的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 10、2016年5月至2016年8月，被害人詹某1以其位于福建省连江县•日出东方1楼2层202单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币280000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币239100元。其中，被告人汤维臻和黄元榕为业务员，被告人郑联济和邱坛瑞、林某27为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人詹某1共计还款人民币133500元。2016年9月，智联财富公司支付了房产解押款人民币700000元，并将上述房产通过中介以人民币1130000元的价格出售给李某8，从中非法获利人民币77000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币1053000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、黄元榕、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人詹某1钱款。经统计，被告人汤维臻参与骗取金额为人民币22000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖、过户材料、民事诉讼材料、日记账、看点照片、被害人詹某1的陈述、证人赵某5、李某8的证言、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告等证据予以证实。 11、2015年8月至2016年5月，被害人叶某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币100000元，扣除中介费、看点费等费用，实际收到人民币95200元。其中，被告人易继华和李凤全为业务员，邱坛瑞、娄挑战为看点人员。之后，被害人叶某1共计还款人民币120209元。被告人易继华伙同王峰、黄政举、李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人叶某1钱款。经统计，被告人易继华参与骗取金额为人民币11418元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、还款计划表、日记账、被害人叶某1的陈述、被告人易继华的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 12、2016年5月至2016年10月，被害人吴某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币327766元。之后，被害人吴某3共计还款人民币84500元。2016年11月30日，智联财富公司代被害人吴某3办理的房产抵押贷款到账人民币1000000元，扣除借款本息、违约金等，退还给被害人吴某3人民币443000元。其中，被告人汤维臻和李凤全为业务员，何周波提供银行账户用于转账，郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、李凤全、何周波、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某3钱款。经统计，被告人汤维臻参与骗取金额为人民币15000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人吴某3的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯李凤全、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 13、2016年6月至2016年7月，被害人涂某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币148500元，被告人汤维臻为业务员。之后，被害人涂某共计还款人民币189000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人涂某人民币40500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人涂某的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 14、2016年6月，被害人林某7以其位于福州市晋安区附属间的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币70000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币56000元。其中，被告人汤维臻为业务员，林某27、娄挑战为看点人员。之后，被害人林某7共计还款人民币38700元。2016年10月，被害人林某7通过中介将上述房产以人民币1245000元的价格出售给李某9。2017年1月，王峰向法院起诉要求被害人林某7偿还借款人民币70000元，法院判决林某7偿还本金人民币40409元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人林某7人民币52700元，因被害人林某7未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点及催收照片、日记账、民事判决材料、被害人林某7的陈述、证人李某9、邹某的证言、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、邱坛瑞、林某27的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户材料等证据予以证实。 15、2016年7月，被害人罗某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币79000元。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人陈肖旭和林某27为看点人员。之后，被害人罗某共计还款人民币95000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人罗某人民币16000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、被害人罗某的陈述、同案犯黄政举的供述与辩解、被告人汤维臻的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 16、2016年7月，被害人王某5以其位于福建省连江县的房产为抵押，向智联财富公司借款人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币98600元。2017年7月，智联财富公司支付了房产解押款人民币600000元，并将上述房产过户至王伟杰名下。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人陈肖旭和林某27为看点人员，王伟杰参与房产过户事宜，郑少梅、吴兰芳为财务人员。经评估，案涉房产过户时价值人民币1166000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、王伟杰、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某5人民币467400元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、被害人王某5的陈述、证人王某10、王某12、陈某29、杨某7的证言、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯王伟杰、曹平、邱坛瑞、林某27、陈宜庆、陈剑华、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 17、2016年7月至2017年9月，被害人杨某1以其位于福州市仓山区的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币2090000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1981700元。其中，被告人汤维臻和纪居烨先后作为业务员，被告人陈肖旭、鲁光、郑少忠和邱坛瑞、林某27、曹平、娄挑战、陈宜庆等人先后负责看点，郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年11月，智联财富公司支付房产解押款人民币1130000元并将上述房产过户至王峰弟弟王忠（另案处理）名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币2098400元。2018年4月，智联财富公司退还被害人杨某1人民币250000元。经统计，被害人杨某1共计还款人民币1857300元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、纪居烨、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某1钱款。经统计，被告人汤维臻参与骗取金额为92700元。 上述事实，有银行交易明细、房产公证及过户材料、日记账、被害人杨某1的陈述、证人陈某19的证言、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 18、2016年11月至2017年2月，被害人邱某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币180000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币150100元。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人鲁光和林某27为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人邱某1共计还款人民币270000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人邱某1人民币119900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人邱某1的陈述、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、林某27、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 19、2016年10月至2017年8月，被害人韩某1以其丈夫石鸿位于福州市鼓楼区的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币6650000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币5469188元。期间，智联财富公司于2016年11月将上述房产过户至被告人陈玲艳名下。经评估，上述房产过户时价值人民币2231000元。期间，被害人韩某1共计还款人民币7998000元。其中，被告人郑少忠和纪居烨为业务员，曹平提供银行账户用于放款、收款以及让被害人韩某1签署借款材料，郑少梅、吴兰芳为财务人员。被告人郑少忠伙同王峰、黄政举、曹平、纪居烨、郑少梅、吴兰芳等人采用上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人韩某1钱款。经统计，被告人郑少忠参与骗取金额为人民币2288812元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产买卖、过户材料、被害人韩某1的陈述、被告人郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告等证据予以证实。 20、2016年11月至2017年1月，被害人郑某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币280000元。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人鲁光和邱坛瑞、林某27、娄挑战先后负责看点，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人郑某2共计还款人民币348000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某2人民币68000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某2的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯黄政举、林某27、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 21、2016年3月至2017年12月，被害人游某以其位于福建省闽侯县旗山文城三期5＃地块10＃楼3105单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币522000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币498750元。其中，被告人汤维臻和黄元榕、纪居烨先后作为业务员，被告人鲁光和邱坛瑞、林某27、曹平、陈宜庆、陈剑华等人先后负责看点，郑少梅、吴兰芳为财务人员。2017年6月，被害人游某因无力还款提议卖房还款，并通过中介将上述房产以人民币586000元的价格出售给叶某7，智联财富公司进行卖房资金监管（即控制售房款项）。2017年7月17日，智联财富公司退还被害人游某剩余房款人民币90606元。经统计，被害人游某共计还款人民币607967元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、黄元榕、纪居烨、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人游某钱款。其中，被告人汤维臻参与骗取金额为人民币3000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人游某的陈述、被告人黄政举、林某27、曹平的供述与辩解、证人叶某7、郑某6、江某2的证言、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯纪居烨、黄元榕、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户材料等证据予以证实。 22、2017年1月，被害人廖某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币80000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币59500元。其中，被告人汤维臻为业务员，邱坛瑞为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人廖某共计还款人民币88000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人廖某人民币28500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人廖某的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 23、2017年1月，被害人林某11以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币220000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币165000元。其中，被告人汤维臻为业务员，娄挑战、王培全为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人林某11共计还款人民币264000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某11人民币99000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某11的陈述、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 24、2017年1月，被害人黄某3以其和妻子黄某7位于福州市晋安区的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币414540元。其中，被告人汤维臻为业务员，被告人鲁光和林某27为看点人员，郑少梅、吴兰芳为财务人员。之后，被害人黄某3共计还款人民币53500元。2017年4月，智联财富公司支付了房产解押款人民币400000元并将上述房产过户至唐某2名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币1643000元。2017年5月，智联财富公司帮被害人黄某3偿还了其他借贷公司的借款人民币600000元。2017年6月，智联财富公司通过中介以人民币2150000元的价格将上述房产出售给林某26、李婷，曹平参与了售房过程，智联财富公司从中非法获利人民币507000元。被告人汤维臻伙同王峰、黄政举、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某3人民币281960元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某3的陈述、证人黄某7、唐某2、官某、曾某4、林某26的证言、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯黄政举、何周波、林某27、曹平、杨四百、陈宜庆、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产买卖、过户材料等证据予以证实。 25、2017年1月至2017年5月，被害人陈某14以其位于福州市台江区世茂茶亭俪园2＃楼1504单元和其哥哥陈某25位于福州市鼓楼区三坊七巷一期工程3＃楼504单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项人民币3253000元。其中，被告人郑少忠为业务员并参与拼单（即提供资金共同出借），郑少梅、吴兰芳为财务人员，何周波参与拼单。之后，被害人陈某14共计还款人民币69000元。2017年3月，智联财富公司支付了房产解押款人民币2286765.33元并将被害人陈某14的上述房产过户至张某11、曹聪名下。经评估，被害人陈某14的上述房产过户时价值人民币6062000元。2017年5月，张某11、曹聪通过中介将上述房产以人民币5750000元的价格出售给陈某30、许遥。2017年5月，智联财富公司支付了房产解押款人民币1668100元并通过中介将陈某25的上述房产以人民币4250000元的价格出售给闫某。被告人郑少忠参与上述房产的解押、出售相关事宜。经评估，陈某25的上述房产过户时价值人民币4285000元。2017年5月，智联财富公司退还被害人陈某14人民币595000元。被告人郑少忠伙同王峰、黄政举、何周波、郑少梅、吴兰芳等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某14钱款。经统计，被告人郑少忠参与骗取金额为人民币2613134.67元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、被害人陈某14的陈述、证人陈某25、张某11、陈某30、闫某的证言、被告人郑少忠的供述与辩解、同案犯黄政举、何周波、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 三、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在王峰、黄政举的指使及安排下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱手段，在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、泼水、泼机油、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2016年期间，因被害人吴某2无法归还上述欠款，王峰、王焕钦便指使邱坛瑞和舒胜愉纠集被告人郑联济以及林某27、娄挑战等人多次到被害人吴某2位于福州市晋安区岳峰镇岳前路125号帝国大苑3＃楼401单元的家中，通过口头威胁、喷油漆、更换门锁等方式逼迫被害人吴某2还款，致被害人吴某2被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人吴某2的陈述、证人陈某16的证言、同案犯王焕钦、林某27、娄挑战的供述与辩解、被告人郑联济的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2015年8月至2016年期间，因被害人张某2无力归还上述欠款，王峰、王焕钦便指使邱坛瑞纠集被告人郑联济以及林某27、舒胜愉等人多次到被害人张某2位于福州市晋安区福马路648号大景城4号206单元的住处，通过张贴催收单、喷油漆、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人张某2还款，并利用前期签订的空白房屋租赁合同将上述房产进行出租，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、被害人张某2的陈述、被告人郑联济的供述与辩解、同案犯邱坛瑞、林某27的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 3、2015年底至2016年5月期间，因被害人陈某1无力归还上述欠款，王峰、王焕钦便指使邱坛瑞纠集被告人郑联济以及杨四百、何周波、李凤全等人多次到被害人陈某1位于福州市晋安区岳峰镇连江北路528号汇诚•井源居14＃楼906单元的房产，通过喷油漆、堵某、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人陈某1还款，并将被害人陈某1带至智联财富公司进行殴打逼债，致被害人陈某1不敢回到住处，也不敢过问房产信息，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某18、曾某3、王某8的证言、被告人郑联济的供述与辩解、同案犯王峰、王焕钦、邱坛瑞、何周波、杨四百的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 4、2016年2月至2016年11月期间，因被害人林某4无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人郑联济以及林某27、娄挑战等人多次到被害人林某4位于福建省闽侯县的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、向床铺泼水等方式逼迫被害人林某4还款，并威胁称将小孩抱走，致被害人林某4被迫卖房还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某9、林某18的证言、被告人郑联济、林志鹏、易继华的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、林某27、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 5、2016年2月至2017年初，因被害人李某1无力归还上述欠款，王峰、王焕钦、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭以及林某27、娄挑战等人多次到被害人李某1位于福建省连江县金山御景Ｃ区1号楼7层703单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、赖在家中不走、驱赶被害人李某1及其家属等方式逼迫被害人李某1还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户材料、日记账、证人林某19的证言、被害人李某1的陈述、被告人陈肖旭、郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞、林某27、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 6、2016年8月至2017年期间，因被害人危某无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭以及林某27、娄挑战、杨四百等人多次到被害人危某位于福州市晋安区世欧王庄4区2座202室的住处及其经营的福州市晋安区长乐某173号荣鼎大排档，通过张贴催收单、堵某、强拿硬要、以孩子威胁等方式逼迫被害人危某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人危某的陈述、证人叶某4的证言、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、邱坛瑞、林某27、杨四百、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 7、2016年10月至2017年期间，因被害人林某7无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人鲁光以及林某27、娄挑战等人先后多次到被害人林某7位于福州市晋安区茶会小区61栋605单元的住处，通过喷油漆、堵某等方式逼迫被害人林某7还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点及催收照片、日记账、被害人林某7的陈述、被告人汤维臻、鲁光的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、邱坛瑞、林某27的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 8、2016年6月至2016年8月左右，因被害人郑某1无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭以及林某27、娄挑战等人到被害人郑某1位于福州市晋安区连洋路68号连潘小区2-404室的住处，通过喷油漆、换锁入户、强拿硬要等方式逼迫被害人郑某1及其丈夫王某16还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某1的陈述、证人王某16的证言、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯黄政举、王焕钦、林某27的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 9、2016年8月至2016年下半年，因被害人俞某无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭、鲁光以及林某27、娄挑战等人多次到被害人俞某位于福州市仓山区阳光城新界14座304单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁等方式逼迫被害人俞某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、微信聊天记录、催收照片、日记账、被害人俞某的陈述、证人田某3的证言、被告人陈肖旭、鲁光的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、邱坛瑞、林某27、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 10、2016年8月至2017年5月期间，因被害人林某8无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭以及林某27、娄挑战等人多次到被害人林某8位于福建省连江县凤城镇康耀公寓2号楼706单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强拿硬要等方式逼迫被害人林某8还债，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、证人吴某10的证言、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯黄政举、何周波、邱坛瑞、林某27、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 11、2016年8月至2017年9月期间，因被害人王某5无力归还上述欠款，王峰、黄政举便先后指使邱坛瑞、曹平纠集被告人陈肖旭、鲁光以及林某27、陈宜庆、陈剑华、娄挑战等人多次到被害人王某5位于福州市连江县南江滨西路1号华庆花园2号楼402单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、强行入住等方式逼迫被害人王某5及其家人还债，其中，曹平还殴打被害人王某5父亲王某10，致被害人王某5逃到外地工作，三年未见其儿子，王某10被迫搬到其弟弟家中居住，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、被害人王某5的陈述、证人王某10、王某12的证言、被告人陈肖旭、鲁光的供述与辩解、同案犯王伟杰、曹平、邱坛瑞、林某27、陈宜庆、陈剑华、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 12、2016年9月至2017年8月，因被害人刘某2无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人鲁光以及林某27、娄挑战等人多次到被害人刘某2位于福建省连江县凤城镇丹凤东路15号丹凤花园36栋704单元的住处，通过喷油漆、堵某、强行入住等方式逼迫被害人刘某2及其家人还款，致被害人刘某2卖房还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、被告人鲁光的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、邱坛瑞、林某27、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 13、2016年9月至2016年12月，因被害人詹某1无力归还欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人陈肖旭以及林某27等人到被害人詹某1位于福建省连江县•日出东方1＃楼2层202单元的住处，通过换锁、入户等方式逼迫被害人詹某1还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖材料、诉讼材料、日记账、看点照片、被害人詹某1的陈述、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、娄挑战的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 14、2016年下半年至2017年11月期间，因被害人王某4无力归还上述欠款，王峰、黄政举便先后指使邱坛瑞、曹平纠集被告人陈肖旭以及林某27、陈宜庆、陈剑华、娄挑战等人多次到被害人王某4位于长乐区航城街道新乐花园2座501单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、言语威胁等方式逼迫被害人王某4及其家人还债，其中，曹平还殴打被害人王某4母亲曹某2，致其头部受伤。上述人员行为导致被害人王某4及其家人被逼搬离住处，其女儿不敢一个人上学，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某1、陈某26、王某13的证言、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯王峰、曹平、邱坛瑞、林某27、陈剑华、陈宜庆、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 15、2017年1月，因被害人陈某11无力归还上述欠款，王峰、黄政举便指使邱坛瑞纠集被告人鲁光以及林某27、娄挑战等人多次到被害人陈某11位于福州市仓山区建新镇花溪南路33号华润橡树湾家园（三期）55＃楼907单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强行入户、赖在家中不走、强拿硬要等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人陈某11的陈述、证人吴某9、陈某20、邱某3的证言、被告人鲁光的供述与辩解、同案犯黄政举、邱坛瑞、林某27、黄元榕、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 四、骗取贷款 1、2016年12月12日，被告人陈玲艳在王峰的指使下，以智联财富公司过户至其名下的位于福州市鼓楼区的房产做抵押，虚构买卖合同，以购买寿山石为由骗取福州农商银行贷款人民币1100000元，上述贷款已还清。2018年2月12日，在王峰的指使下，被告人陈玲艳再次以上述房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币1830000元。截止2020年3月19日，上述贷款尚欠本金人民币1830000元、利息人民币169490.26元，合计人民币1999490.26元。 上述事实，有福州农商银行抵押借款合同、中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某7、谢某3、周某、叶某5等人的证言、同案犯王峰的供述与辩解、被告人陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 2、2018年3月29日，被告人陈玲艳在王峰的指使下，以智联财富公司过户至王伟杰名下的位于福建省闽侯县福晟学府8＃楼1201单元的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币980000元。截止2020年3月19日，上述贷款尚欠本金人民币980000元、利息人民币98067.82元，合计人民币1078067.82元。 上述事实，有中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某7、谢某3、周某、叶某5等人的证言、同案犯王峰的供述与辩解、被告人陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 3、2018年7月25日，被告人陈玲艳在王峰的指使下，以智联财富公司过户至其名下的位于福建省闽侯县的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取福建海峡银行贷款人民币1000000元。截止2020年3月20日，上述贷款尚欠本金人民币1000000元、利息人民币79365.17元，合计人民币1079365.17元。 上述事实，有福建海峡银行的贷款材料、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、福建海峡银行股份有限公司出具的说明、日记账、证人刘某7、谢某3、郭某4、周某、叶某5等人的证言、同案犯王峰的供述与辩解、被告人陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 五、掩饰、隐瞒犯罪所得 1、2016年4月28日，王峰、王焕钦等人在未征得被害人李某1同意的情况下，私自将被害人李某1在中国工商银行股份有限公司连江县支行的人民币140000余元贷款还清，并将被害人李某1位于福建省连江县金山御景Ｃ区1号楼7层703单元的价值人民币582900元的房产过户至王焕钦名下。2017年3月，被告人陈玲艳、郑少忠伙同黄政举在明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍将上述房产从王焕钦名下转移登记至被告人陈玲艳名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户材料、日记账、证人林某19的证言、被害人李某1的陈述、被告人王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯陈肖旭、郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书等证据予以证实。 2、2016年7月，王峰、黄政举等人诱骗被害人王某4以其名下位于福州市长乐区航城街道新乐花园2幢501单元的房产作抵押，办理了委托买卖公证手续，委托王峰为全权代理人。2017年6月，在被害人王某4未到场的情况下，王峰将上述价值人民币1699000元的房产过户至黄锦辉（另案处理）名下。2018年3月，被告人陈玲艳明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍将上述房产从黄锦辉名下转移登记至自己名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某1、陈某26、王某13的证言、被告人陈肖旭的供述与辩解、同案犯王峰、曹平、邱坛瑞、林某27、陈剑华、陈宜庆、娄挑战、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 3、2016年11月，王峰、黄政举和被告人郑少忠等人诱骗被害人韩某1以其名下位于福州市鼓楼区的房产作抵押，办理了委托买卖公证手续，被告人陈玲艳明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍将上述价值人民币2231000元的房产转移登记至自己名下。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产买卖、过户材料、被害人韩某1的陈述、被告人郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 4、2017年6月，黄政举、纪居烨诱骗被害人杨某1以其名下位于福州市仓山区的房产作抵押，办理了委托买卖公证手续，委托被告人陈玲艳为全权代理人。同年11月28日，在被害人杨某1未到场的情况下，被告人陈艳玲明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍将上述价值2098400元的房产过户到王峰弟弟王忠的名下。 上述事实，有银行交易明细、房产公证及过户材料、日记账、被害人杨某1的陈述、证人陈某19的证言、被告人汤维臻的供述与辩解、同案犯王峰、黄政举、纪居烨、郑少梅、吴兰芳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 2019年10月11日，被告人林志鹏、郑少忠、易继华、鲁光、陈肖旭、陈玲艳被公安机关抓获。2019年10月18日，被告人郑联济被公安机关抓获。2019年12月27日，被告人汤维臻主动到公安机关投案。 另查，被告人郑联济从事上述非法活动共计获利人民币53000元、被告人陈玲艳从事上述非法活动共计获利人民币47000元、被告人陈肖旭从事上述非法活动共计获利人民币42000元、被告人鲁光从事上述非法活动共计获利人民币43000元。在案件审理过程中，被告人易继华退出赃款人民币43333元。 上述事实，有日记账、银行账户交易明细、福建省行政事业单位资金往来结算票据、到案经过等证据予以证实。 此外，还有由公诉机关提供，并经法庭举证、质证的户籍证明、扣押清单、违法犯罪记录查询结果等综合证据。 原审法院认为，被告人郑联济、郑少忠参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 被告人郑联济、郑少忠、汤维臻、林志鹏、易继华伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人郑少忠既遂金额为人民币4901946.67元，被告人汤维臻既遂金额为人民币1412089元、未遂金额为人民币100200元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人林志鹏既遂金额为人民币345171元，被告人郑联济既遂金额为人民币155671元，均属数额巨大；被告人易继华既遂金额为人民币43333元，数额较大。 被告人郑联济、陈肖旭、鲁光伙同他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。 被告人陈玲艳伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，数额达人民币4910000元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。 被告人陈玲艳、郑少忠明知是犯罪所得的房产而予以转移，其中，被告人陈玲艳转移房产的价值为人民币6611300元、被告人郑少忠转移房产的价值为人民币582900元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人郑联济、郑少忠、陈玲艳在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。 被告人汤维臻犯罪以后自动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人郑联济、林志鹏、陈肖旭、鲁光、易继华如实供述自己的主要犯罪事实，被告人郑少忠如实供述其参加黑社会性质组织、诈骗的主要犯罪事实，被告人陈玲艳如实供述其骗取贷款的主要犯罪事实，均可从轻处罚。 在诈骗共同犯罪中，被告人郑少忠、汤维臻、郑联济、林志鹏、易继华起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人易继华退出全部赃款，酌情从轻处罚。 在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中，被告人郑少忠起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。 在骗取贷款共同犯罪中，被告人陈玲艳起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第一百七十五条之一第一款、第二百六十六条、第二百九十三条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑少忠犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪,判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币十一万三千元。 二、被告人汤维臻犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元。 三、被告人陈玲艳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元。 四、被告人郑联济犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万八千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万八千元。 五、被告人林志鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元。 六、被告人陈肖旭犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月。 七、被告人鲁光犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。 八、被告人易继华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。 九、追缴被告人郑联济的违法所得人民币53000元、被告人陈玲艳的违法所得人民币47000元、被告人陈肖旭的违法所得人民币42000元、被告人鲁光的违法所得人民币43000元，上述款项共计人民币185000元以及被告人易继华退缴在案的赃款人民币43333元，按比例退赔各被害人经济损失，余款没收上缴国库；责令被告人郑少忠在人民币4901946.67元的范围内、被告人汤维臻在人民币1412089元的范围内、被告人林志鹏在人民币345171元的范围内与同案犯王峰等人共同承担各被害人经济损失的退赔责任。 上诉人郑少忠上诉称：其于2017年3月已离职，原判认定其参加黑社会性质组织是错误的；原判认定其诈骗被害人韩某1、陈某14的金额有误；其受黄政举指派无偿陪同陈玲艳将被害人房产过户至陈玲艳名下，其主观上并不明知该房产系犯罪所得，即使认定其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，金额也只应认定为被害人李某1被骗的95428.05元；其在公司只拿固定工资和抽成，原判认定其在参与的诈骗金额范围内承担共同退赔责任是错误的，其只需对自己获利部分承担退赔责任。请求对其从轻、减轻处罚。 上诉人汤维臻上诉称：原判认定事实错误，其不是以公司业务员的身份代表公司与詹某1进行联系，仅是帮助薛超强提供空白的借款合同等材料，其行为与詹某1被诈骗之间没有因果关系，故其没有参与本起犯罪，应予以排除；其仅经手被害人黄某3的第一次借款业务，黄某3的第二、三次借款的被骗金额不能计入其的既遂金额。其于2017年3月31日离开智联财富公司时，该黑社会性质组织的犯罪行为仍在继续过程中，其行为属于犯罪中止，应减轻处罚，原判对此未予认定是错误的。原判未体现其的自首情节，对其量刑畸重，请求依法予以改判。 上诉人陈玲艳上诉称：其虽与王峰共同生活，但并不知晓王峰公司的具体情况，原判认定的四套房产，其中三套是产权人亲自到现场办理交易手续，另外一套是其在生效的公正委托书所指定的范围内代为办理交易过户手续，不能认定其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；原判认定其的违法所得，其中部分是其的合法报酬及借款给王峰的利息收入，还有是王峰给其母子的生活开支，不能全部认定为违法所得。请求依法予以改判。 本院二审期间，上诉人郑少忠、汤维臻、陈玲艳未提出新的证据。 经审理，本院查明的事实和证据与原判相同。原判所认定的证据来源合法，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 关于上诉人郑少忠提出其于2017年3、4月份辞职，不构成参加黑社会性质组织罪的上诉意见，经查，根据同案犯的供述，郑少忠系于2017年5月离职的，且2017年5月郑少忠没有任职足月，故在6月份做账时智联财富公司让其退出了给其多交的5月份的医社保费用，这与日记账中体现的智联财富公司收回郑少忠5月份代扣代缴医社保费用相互印证，且郑少忠2017年5月还参与陈某25房产解押、出售事宜，其在原审庭审中也供认真正与智联财富公司结算是在2017年5月。该上诉意见与所查明的事实不符，不予采纳。 关于上诉人郑少忠提出其主观上不明知案涉房产系犯罪所得的上诉意见，经查，郑少忠作为公司业务员，明知公司从事套路贷违法犯罪活动，会将被害人的房产过户至陈玲艳等人名下，且案涉房产系由黄政举代办过户手续，其在被害人李某1未在场的情况下，仍然帮助陈玲艳将被害人李某1的房产从同案犯王焕钦名下转移登记至陈玲艳名下，其主观上应当明知案涉房产系犯罪所得，该上诉意见不予采纳。 关于上诉人郑少忠提出原判认定其诈骗金额有误的上诉意见，与查明的事实不符，不予采纳。 关于上诉人汤维臻提出其离职的行为应认定为犯罪中止的上诉意见，经查，原判认定其的犯罪事实均系在职期间发生，犯罪后果已经产生，不存在犯罪中止的问题，该上诉意见无事实依据，不予采纳。 关于上诉人汤维臻提出原判认定其诈骗事实有误的上诉意见，不能成立，不予采纳。 关于上诉人陈玲艳提出其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的上诉意见，经查，陈玲艳与同案犯王峰长期共同生活，在明知王峰非法放贷的情况下，仍在未接受案涉房产权利人的委托、未实际购买或抵押房产、过户价格明显低于市场价格、案涉房产权利人未在场、房产尚未解押的情况下，利用王峰等人提供的房产买卖委托公证书，将案涉房产解押并转移登记至自己或他人名下，同时部分被害人的房产解押款、过户税费、售房款、银行贷款的偿还均是通过其名下银行账户交易，且智联财富公司的日记账体现其自2017年5月起每个月均从智联财富公司领取工资3000元，2017年还领取了年终奖金5000元。因此，其主观上应当明知案涉房产系犯罪所得，仍积极将案涉房产转移登记至自己名下或者协助登记至他人名下，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，该上诉意见不予采纳。 本院认为，上诉人郑少忠、原审被告人郑联济参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。上诉人郑少忠、汤维臻、原审被告人郑联济、林志鹏、易继华伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，上诉人郑少忠既遂金额为人民币4901946.67元，上诉人汤维臻既遂金额为人民币1412089元、未遂金额为人民币100200元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；原审被告人林志鹏既遂金额为人民币345171元，原审被告人郑联济既遂金额为人民币155671元，均属数额巨大；原审被告人易继华既遂金额为人民币43333元，数额较大。上诉人陈玲艳、郑少忠明知是犯罪所得的房产而予以转移，其中，上诉人陈玲艳转移房产的价值为人民币6611300元、上诉人郑少忠转移房产的价值为人民币582900元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人陈玲艳伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，数额达人民币4910000元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。原审被告人郑联济、陈肖旭、鲁光伙同他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人郑少忠、陈玲艳、原审被告人郑联济在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。上诉人汤维臻犯罪以后自动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。在诈骗共同犯罪中，上诉人郑少忠、汤维臻、原审被告人郑联济、林志鹏、易继华起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。原审被告人易继华退出全部赃款，酌情从轻处罚。在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中，上诉人郑少忠起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。在骗取贷款共同犯罪中，上诉人陈玲艳起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 林 伟 审判员 王 坤 审判员 李 舒 二〇二〇年十一月三日 书记员 郑超民