天津市南开区人民法院民 事 裁 定 书（2020）津0104民初9546号原告：胡立飞，男，1989年1月26日出生，汉族，住天津市南开区。被告：史丽，女，1983年10月3日出生，满族，无职业，住河北省廊坊市。委托诉讼代理人：高克玮，天津德唯律师事务所律师。被告:德州维多利特新材料科技有限公司,住所地山东省德州市陵县经济开发区北环路与扶丰街交叉路口。法定代表人:曹小东。原告胡立飞与被告史丽、被告德州维多利特新材料科技有限公司（以下简称维多利特公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年9月2日立案后，依法进行审理。胡立飞向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令二被告支付原告本金40100元;2.请求依法判令二被告支付原告自2019年1月9日暂算至2020年8月31日的违约金12030元(以40100元为基数,以每日万分之五为标准,自2019年1月9日起至实际给付之日止的违约金)；3.请求依法判令本案诉讼费用、保全费用由被告承担。事实和理由:原告与史丽于2018年10月8日签订了合同编号为BJMD-2018100302《建融贷-借贷及担保服务协议》,协议约定原告为甲方债权人,史丽为乙方债务人,维多利特公司为丙方连带担保人,担保期限为两年,借款金额为40100元,约定利息为年化利率14%，同时约定还款的时间为2019年1月8日。原告依照协议内容通过天津建信汇盈商务信息咨询有限公司（以下简称建信公司）“建融贷平台”向史丽提供了借款,但至约定还款日期,被告并未按照协议约定支付原告借款以及利息,其担保单位亦拒绝承担还款责任。故原告为维护自己的合法权益,诉至法院,望判如所请。本院经审理认为，本院已于2019年12月31日作出（2019）津0104刑初827号刑事判决书，公诉机关为天津市南开区人民检察院，被告人为杨涛及史冰。该判决查明，建信公司于2014年6月25日注册成立，2016年底曹小东（另案处理）将该公司进行收购。该公司在没有开展金融业务的合法资质及相关许可的情况下，在互联网建立网站“建融贷”以“发标”形式吸揽投资款，承诺到期还本付息，并与投资人签订盖有建信公司合同章的《建融贷--借贷及担保服务协议》的电子合同，借款方为北京明大伟业建筑科技有限公司（以下简称明大公司），担保方为维多利特公司。案款绑定账户为曹小东前妻史丽名下个人账户。建信公司对外以口口相传的方式宣传吸引投资人。上述明大公司、维多利特公司、建信公司均为曹小东所实际控制。2018年12月起建信公司停止兑付投资人款项。杨涛于2015年10月受雇于建信公司任技术总监，其于2018年前后开始担任该技术该公司的实际负责人，按照曹小东的指示对外“发标”吸揽资金，并于2018年5月左右开始负责公司投资款提现及向投资人兑付本息等具体事项。史冰为史丽之弟，在曹小东为法定代表人的维多利特公司任职，在曹小东收购建信公司后史冰任法定代表人。2018年8月6日，公安机关对建信公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。该案立案后建信公司继续对外吸揽资金，史冰继续担任该公司法定代表人，杨涛以史冰名义，使用史冰法定代表人章签署与公司非法集资活动有关的协议。经审计，据现有证据证实，该公司共向社会吸揽资金1066.24万元，涉及投资人32人，造成损失1058.571096万元。在该案审理期间，史冰主动退赔人民币三万元。上述事实，杨涛及史冰在开庭审理过程中无异议，另有杨涛及史冰的供述，杨涛的认罪认罚具结书；公安机关出具的案件来源、抓获杨涛及史冰经过及情况说明材料，辨认笔录，搜查笔录，扣押清单，会员服务协议，扣押物品照片，汇付天下账户系统服务协议，信息授权书，营业执照，写字楼租赁材料，委托借款合同，担保承诺函，开户许可证，行政处罚听证告知书，扣押清单，在职证明，公司员工社保缴纳状况说明及天津市社会保险缴费通知单，电子数据材料，曹小东涉嫌犯罪的材料，涉案人员的身份户籍信息，天津市互联网金融风险专项治理现场检查工作底稿复印件，银行流水，涉案单位登记材料；证人曹小东、余某、史丽、张某、刘某、郭某的证言；集资参与人李雅立等人的陈述及所提交的合同、缴款凭证；天财有限责任会计师事务所出具的审计报告等证据证实。该判决认为，杨涛及史冰违反国家金融管理法律法规，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其二人之行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，属数额巨大，依法应追究刑事责任。判决：一、被告人杨涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2022年6月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人史冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）二、责令被告人杨涛退缴违法所得人民币三十万元，按比例发还本案集资参与人；三、被告人史冰退赔的人民币三万元，按比例发还本案集资参与人；四、继续追缴涉案款项，按比例发还本案集资参与人。该判决已生效。另查，案外人曹小东因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年2月22日被北京市大兴区人民检察院批准逮捕，该案尚在处理过程中。依据上述事实，原告主张的涉案出借款已被认定为刑事被告人及犯罪嫌疑人曹小东等人的“非法吸收公众存款”，该判决书认定的“吸揽资金1066.24万元”包含原告主张的涉案出借款，故应认定原告与史丽之间不存在借款合同关系，且该刑事案件已判决“责令被告人杨涛退缴违法所得人民币三十万元，按比例发还本案集资参与人；被告人史冰退赔的人民币三万元，按比例发还本案集资参与人；继续追缴涉案款项，按比例发还本案集资参与人。”原告可通过追缴发还程序主张相应权利。又因案外人曹小东因涉嫌非法吸收公众存款罪已被北京市大兴区人民检察院批准逮捕，另涉经济犯罪。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。故本案应驳回原告的起诉。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：驳回原告胡立飞的起诉。预交的案件受理费551.5元，本院予以退还。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于天津市第一中级人民法院。审 判 长  薛瑞虹审 判 员  郝春杰人民陪审员  高 琳二〇二〇年十一月三日书 记 员  马晓雯附相关法条：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。