河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）冀0181刑初128号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人张英杰，男，1964年1月1日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市长安区，现住，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经辛集市公安局决定，2016年3月29日被辛集市公安局取保候审，2017年5月22日，经辛集市人民法院决定取保候审。 辩护人冯青涛，河北沧澜律师事务所律师。 被告人刘彦国，男，1963年1月23日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省辛集市，现住，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经辛集市公安局决定，2016年4月12日被辛集市公安局取保候审，2017年5月17日经辛集市人民法院决定，由辛集市公安局执行逮捕。现押于辛集市看守所。 被告人魏振忠，男，1954年2月10日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省辛集市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经辛集市公安局决定，2016年4月13日被辛集市公安局取保候审，2017年5月17日，经辛集市人民法院决定，由辛集市公安局执行逮捕。现押于辛集市看守所。 辩护人曹同欣，系被告人魏振忠的亲属。 被告人穆笃信，男，1953年2月4日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省辛集市，现住，因涉嫌非法吸收 公众存款罪，经辛集市公安局决定，2016年4月13日被辛集市公安局取保候审，2017年5月19日经辛集市人民法院取保候审。 被告人贺英奇，男，1944年7月16日出生，汉族，中共党员，初中文化，户籍所在地河北省市辛集市，现住，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经辛集市公安局决定，2016年4月19日被辛集市公安局取保候审，2017年5月19日经辛集市人民法院取保候审。 辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2017）76号起诉书，指控被告人张英杰、刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。因本案案情复杂，经石家庄市中级人民法院决定，延长审限三个月。2017年11月13日，本院建议公诉机关补充侦查，2017年11月14日，公诉机关同意补充侦查。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辛集市人民检察院指派检察员孙英华出庭支持公诉，被告人张英杰、刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇及张英杰的辩护人冯青涛、魏振忠的辩护人曹同欣到庭参加诉讼，现已审理终结。 辛集市人民检察院指控，河北金安股权投资基金股份有限公司2012年1月12日在石家庄桥西区注册成立，法人代表张英杰，经营范围是非证券类股权投资及相关咨询服务。2013年11月9日，该公司在辛集市成立金安公司辛集市服务中心，负责人刘彦国，在辛集无注册登记，2013年9月3日，金安公司和辛集服务中心签订授权书，授权辛集服务中心为金安公司派出机构，以金安公司名义吸收存款，并按年利16%按月向辛集服务中心支付佣金。2013年11月至2015年2月，辛集服务中心负责人刘彦国在中里厢、袁村、杏园村设立了3个代办站，以股权证、股权投资基金的方式在辛集市区和上述3个村周围吸收不特定人群存款，按存款年息的3%-4%支付了代办员提成，并以存款一万奖励一袋化肥或50元、以年化收益率6%左右的名义支付存款人利息，共计吸收群众154户存款380.5039万元，该款至今不能追回。同期，刘彦国还在深泽县非法吸收群众存款142户合计278.692万元；在晋州市非法吸收群众存款6户合计24.4万元。以上三项合计吸收群众302户存款合计678.862万元。 被告人张英杰是河北金安股权投资基金股份有限公司法人 代表，在收到被告人刘彦国在辛集市、深泽县晋州市吸收的群众存款678.862万元后，张英杰转借给了河北华脉房地产有限公司和邢台市依林山庄有限公司，由于该二公司经营困难，造成了该款项至今不能追回。 被告人刘彦国是河北金安股权投资基金股份有限公司辛集 市服务中心负责人，在辛集市级代办站和直接 ?吸收群众存款，共计吸收154户存款380.5039万元，其中本人 存款16.9万元。另外刘彦国还收取了金安公司支付的佣金82.9888万元，该款项用于了辛集市服务中心开办的经营支出、 代办站开办支出、代办员提成和储户奖励等。同期，被告人刘彦国还在深泽县个代办点（该5名同案犯另案处理）非法吸收群众存款142户合计278.692万元；在晋州市个代办点（同案犯另案处理），非法吸收群众存款6户合计24.4万元。以上三个县市合计吸收群众302户存款合计678.862万元。 被告人穆笃信是中里厢村代办员，在本村吸收群众存款，致使87户存款人175.25万元不能追回。 被告人魏振忠是袁村代办员，在本村吸收群众存款，致使47户存款人95.95万元不能追回，（其中本人存款3.5万元，女 儿魏朝辉存款1万元，哥哥魏振川存款2.5万元。） 被告人贺英奇是杏园村代办员，在本村吸收群众存款，致使10户存款人24.27万元不能追回（其中本人存款7.1万元）。另贺英奇在中茂创业投资有限公司非法吸收公众存款中担任旧城镇杏园村代办员，非法吸收公众存款共计8户，合计12.6412万元（其中本人存款6212元）。截止至2017年2月13日，贺英奇本人垫付还清了两案中存款人的全部存款。 公诉机关向本庭宣读并出示了如下证据： ?1、书证：报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、到案经过、常住人口信息、户籍证明信、企业名称核准通知书、公司章程、股东会决议及会议记录、聘任书、注册资本实收明细表及银行缴款凭证、企业法人营业执照、借款合同、保证合同、农行冻结回执、借款借据、查询结果说明、银行查询明细、证明、授权书、承诺书、金安公司基金合同书和收款单及股权证复印件、辛集市公安局非吸情况调查表。 2、证人证言：证人候某、王某1的证言。 3、被害人陈述：被害人田某1、田某2的陈述。 4、被告人的供述与辩解：被告人张英杰、刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人张英杰、刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，应追究五被告人的刑事责任。 被告人张英杰辩称，吸收的具体数额不清楚，想法尽快还清。 辩护人冯青涛的主要辩护意见是，被告人张英杰到案后坦白自己的违法行为，事发后积极退赔和部分被害人达成了赔偿协议，得到了谅解，请求法院从轻处罚。 刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇对起诉书指控的事实及罪名无异议。 魏振忠的辩护人曹同欣的主要辩护意见是，被告人魏振忠没有犯罪前科，念其初犯，请求法院从轻处罚。 经审理查明，2012年1月12日，河北金安股权投资基金股份有限公司在石家庄桥西区注册成立，法人代表张英杰，经营范围是非证券类股权投资及相关咨询服务。2013年9月3日，金安公司和辛集服务中心签订授权书，授权辛集服务中心为金安公司派出机构，以金安公司名义吸收存款，并按年利16%按月向辛集服务中心支付佣金。2013年11月9日，该公司在辛集市成立金安公司辛集市服务中心，负责人刘彦国，在辛集无注册登记，2013年11月至2015年2月，辛集服务中心负责人刘彦国在中里厢、袁村、杏园村设立了3个代办站，以股权证、股权投资基金的方式在辛集市区和上述3个村周围吸收不特定人群存款，按存款年息的3%-4%支付了代办员提成，并以存款一万奖励一袋化肥或50元、以年化收益率6%左右的名义支付存款人利息，共计造成154人存款384.77万元不能追回。同期，刘彦国还在深泽县非法吸收群众存款，造成142人278.692万元不能追回；在晋州市非法吸收群众存款，造成6人存款24.4万元不能追回。共计造成302人存款合计687.862万元不能追回。 被告人张英杰是河北金安股权投资基金股份有限公司法人 代表，在收到被告人刘彦国在辛集市、深泽县晋州市吸收的群众存款687.862万元后，张英杰转借给了河北华脉房地产有限公司和邢台市依林山庄有限公司，由于该二公司经营困难，造成了该款项至今不能追回。 被告人刘彦国是河北金安股权投资基金股份有限公司辛集 市服务中心负责人，自己吸收群众存款，造成10人89.3万元不能追回，其中本人,存款16.9万元；在辛集市发展成立了3个代办站直接吸收群众存款，造成144人存款295.47万元不能追回。 同期，被告人刘彦国还在深泽县个代办点（该5名同案犯另案处理）142人278.692万元不能追回；在晋州市个代办点（同案犯另案处理），造成6人24.4万元不能追回。以上三个县市合计造成302人687.862万元不能追回。另外刘彦国还收取了金安公司支付的佣金82.9888万元，该款项用于了辛集市服务中心开办的经营支出、代办站开办支出、代办员提成和储户奖励等。 被告人穆笃信是中里厢村代办员，在本村吸收群众存款，致使87人175.25万元不能追回。 被告人魏振忠是袁村代办员，在本村吸收群众存款，致使47人95.95万元不能追回，（其中本人存款3.5万元，女儿魏朝辉存款1万元，哥哥魏振川存款2.5万元。） 被告人贺英奇是杏园村代办员，在本村吸收群众存款，致使10人24.27万元不能追回（其中本人存款7.1万元。）。另贺英奇在中茂创业投资有限公司非法吸收公众存款中担任旧城镇杏园村代办员，非法吸收公众存款，造成8人12.6412万元不能追回（其中本人存款6212元）。案发后贺英奇本人垫付还清了全部存款。 案件审理中，被告人张英杰与部分被害人签订了协议书，用燕华大厦的房产抵顶被害人部分存款，取得了部分被害人谅解。 被告人穆笃信、魏振忠、刘彦国取得了部分被害人的谅解。 证明上述事实的证据有： 1、书证报警案件登记表、受案登记表、立案决定书证实，2016年2月26日12时许，辛集市中里厢袁村田某2报警称，2015年1月28日，他在河北金安股权投资基金股份有限公司袁村魏振忠处存款1万元，现到期不能兑付，另外，村里还有36户村民在魏振忠有存款，数额在100万元以上。2016年2月29日，辛集市公安局决定对河北金安股权投资基金股份有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。 2、到案经过证实，2016年3月23日，辛集市公安局干警将张英杰传唤到案；2016年3月2日，辛集市公安局干警将刘彦国传唤到案；2016年3月16日，辛集市公安局干警将穆笃信传唤到案；2016年3月1日，辛集市公安局干警将魏振忠传唤到案；2016年3月17日，辛集市公安局干警将贺英奇传唤到案。 3、企业名称预先核准通知书、金安公司章程、金安公司股东会决议、金安公司创立大会会议记录、注册资本实收明细表及银行缴款凭证、企业法人营业执照证实，2012年1月12日，河北金安股权投资基金股份有限公司在石家庄市工商局注册成立，注册资金1亿元，住所地：石家庄桥**；法人代表张英杰，经营范围：非证券类股权投资及相关咨询服务（法律、法规及国务院决定禁止或限制的事项不得经营；需其他部门审批的事项，待批准后，方可经营）。 4、河北金安股权投资基金股份有限公司文件、授权书，主要内容，2013年9月3日，根据公司“业务派出机构管理规范”的有关规定，经公司总经理办公会研究决定并报董事会批准在辛集设立服务中心，由刘彦国担任服务中心主任，负责中心全面工作。 5、金安公司承诺书，主要内容，辛集服务中心是河北金安股权投资基金股份有限公司的下设服务中心，受金融市场形势的影响造成公司资金回流受阻，为维护客户利益，公司将燕华大厦第三层作抵押，以保证投资者的资金安全，公司郑重承诺两年内还清所有将收款单转换股权证的投资款。河北金安股权投资基金股份有限公司2015年9月14日法人代表张英杰。 6、被害人田某1的陈述，主要内容，田某1听说中里厢袁村魏振忠在家里办理存款业务，利息高，每存1万元奖励1袋化肥，化肥在存款几天后收到。2014年7月16日田某1把一万元现金交给魏振忠后，魏振忠先给田某1开具了1份收款收据，当即打电话让开具一份存单；2014年7月27日和12月12日又以相同的方式，田某1分别存款1万元和1.5万元，收到河北金安公司的收款单。魏振忠家中没有标志牌，但是家中挂着金安公司的一些情况介绍，具体办理业务都是魏振忠办理的。 7、被害人田某2的陈述，主要内容，2015年1月28日前两天，田某2听到村里的广播说在魏振忠处办理存款业务，利息高，每存1万元另奖励50元。田某2把一万元现金交给魏振忠后，魏振忠给田某2开具了一份收款收据，当即打电话通知开具一份正式的存单，田某2将手中的收据从魏振忠处换了正式的河北金安的收款单。魏振忠家中没有标志牌，但是家中挂着金安公司的一些情况介绍，具体办理业务都是魏振忠办理的。 8、被告人张英杰供述，主要内容，2012年1月12日，金安公司注册成立，地址在石家庄桥**，公司下面没有下属公司，下面的公司只是以服务中心的形式运营，2013年成立辛集服务中心，没有在辛集市工商部门注册，负责人是刘彦国。金安公司和刘彦国的工作流程是：刘彦国收到钱后打到公司孙俊英的个人账户上，公司按照到账日期计算刘彦国服务中心的报酬，给储户的收款单都由辛集市服务中心打印，收款单上公司的公章都是提前盖好的，辛集服务中心从成立至今一共吸收了多少户存款公司有具体的凭证，大概在600万元左右，600多万包括别的县的，钱都是通过银行转账的方式打入公司。这些钱一个是有河北融投担保投资到了依林山庄集团1000万元，还有一个是投资到了河北华脉房地产公司，投资额9000万元，华脉公司用石家庄市建设北大街燕华大厦第三层作抵押。投资项目的资金没有正常收回，2015年1月份开始就不能正常兑付了。据公司账目记载：辛集服务中心共计交给过公司674.1720万元，公司一共支付过刘彦国82.9888万元收益。 ?金安公司注册资金1个亿，实缴资金2000多万，刘彦国作为金安公司辛集服务中心主任主要负责普及股权投资知识，推荐当地的优质企业，但是刘彦国实际没有推荐企业。刘彦国吸收的存款都给了金安公司，但是张英杰不知道这是刘彦国非吸来的钱。金安公司将经张英杰授意制作的本公司制作的空白收款单给刘彦国（收款单内容：标头是河北金安股权投资基金股份有限公司收款单，有户名、身份证号码、人民币、交易日期、预年化收益率、约定期限、经办人是刘彦国，收款人、开票人，张英杰的手章，河北金安公司的财物专用章），刘彦国每吸收一笔钱都给张英杰打过去，然后给老百姓存单，刘彦国也给金安公司一份存单，张英杰与刘彦国约定，每募集1万元定期1年存款，张英杰给刘彦国1600元，刘彦国具体和老百姓怎么定的，由刘彦国自己掌握。 9、被告人刘彦国供述，主要内容，金安公司地址在，法人代表是张英杰，2013年11月9日，经金安公司授权，刘彦国任金安公司下属机构辛集服务中心主任，服务中心在辛集有三个服务网点，分别是中里厢袁村代办员是魏振忠，中里厢乡中里厢村代办员是穆笃信，旧城镇代办员贺英奇；另外在深泽发展了5个代办点，代办员分别是徐某、庞某、王某2、康某1、康某2，晋州市张庄一个代办点，代办员是张清兆。 刘彦国去各个村打听以前谁当过信用社的代办员，依据金安公司的宣传，向各代办员介绍金安公司是扶持高新科技企业和中小企业上市的公司，公司资金回流快，比较安全，代办员的代办费是年息的3-4%，都是现金每月支付，支付了不到1年。存取款的流程是储户把钱放到代办站，代办站给刘彦国打电话，刘彦国取钱后交给公司以后再开正式的收款单，给代办员转交给储户。储户支取时，代办员电话通知刘彦国，刘彦国通知公司把钱打到刘彦国的卡上，刘彦国支出钱给了代办员交给储户。刘彦国收上来的钱通过银行卡打到金安公司总会计孙俊英的银行卡上，刘彦国就可以开具正式的收款单，金安公司里有一个专业的打票系统软件，刘彦国打票金安公司都可以看到。存款人的存款年息是6%，半年是年息4%，不够半年的按年息3%，取钱时本息一起支付，有时候为鼓励存款，每1万元奖励50元或1袋化肥、电饼铛、洗衣机。公司支付给刘彦国82.9888万元，这些钱刘彦国用于了服务中心开办的支出，主要是租房、租车、办公费用、工人工资、下面代办站的日常办公用品和提成、给存户的奖励等支出。2015年2月份左右不能正常支付了。至今为止刘彦国吸收未兑付的存款共计687.262万元，其中包括刘彦国本人的16.9万元。 附：辛集市公安局非吸情况调查表（刘彦国）、金安公司基金股权证复印件、金安公司基金收款单复印件及股权人身份证复印件，主要内容，刘彦国本人吸收10人本金89.3万元，其中本人存款16.9万元。 10、被告人穆笃信供述，主要内容，穆笃信是金安公司辛集市中里厢村代办员，2013年11月底左右，刘彦国多次找到他，金安公司的法人代表是张英杰，公司全称是河北金安股权投资基金股份有限公司，穆笃信代办点开业之前刘彦国组织穆笃信去公司考察过，穆笃信通过喇叭宣传过一次，穆笃信组织了村里的村民代表，刘彦国负责向代表介绍金安公司的存款业务，村民代表向村民们介绍到穆笃信处存款，存款利息6%，半年息4%，不够半年3%，取钱时一起支付本息，代办点刚营业时奖励过洗衣机、电饼铛等，有时候为了鼓励存款，每1万奖励50元或1袋化肥，奖励的50元到期后支付，化肥是现给。穆笃信共计吸收了约87人合计175.25万元存款。 附：辛集市公安局非吸情况调查表（穆笃信）、金安基金收款单复印件（87户）及存款人身份证复印件，主要内容，穆笃信是金安公司中里厢村代办人，共计吸收87人存款本金175.25万元。 11、被告人魏振忠供述，主要内容，魏振忠是金安公司辛集市袁村代办员，2013年10月底左右，穆笃信带着刘彦国找到魏振忠，2013年11月18日魏振忠代办了金安公司业务，金安公司的法人代表是张英杰，公司全称是河北金安股权投资基金股份有限公司，金安辛集服务中心负责人刘彦国。代办点开业之前刘彦国组织魏振忠去公司考察过，魏振忠通过村里的喇叭广播向村民介绍魏振忠处可以办理存款业务，以及存款利息，怎么支付，有什么奖励。到魏振忠处存钱，魏振忠给存款人一个收据，然后打电话给刘彦国，刘彦国拿正式的存单给魏振忠后把钱拿走，魏振忠再把正式的存单给存款人，把临时收据收回来销毁。魏振忠共吸收47人存款95余万元。 附：辛集市公安局非吸情况调查表（魏振忠）、金安公司基金股权证复印件、金安公司基金收款单复印件及股权人身份证复印件，主要内容，魏振忠是金安公司中里厢村代办人，共计吸收47人存款本金95.95万元。（其中魏振忠本人存款3.5万元，魏振忠大女儿魏朝辉购买存款人张西昌三个的基金收款单分别是3000、3000、4000元，合计1万元；魏振忠的哥哥魏振川存款2.5万元。） 12、被告人贺英奇供述，主要内容，贺英奇是金安公司辛集市旧城镇杏园村代办员，2014年下半年，刘彦国多次找到贺英奇，后他代办了金安公司业务，他向村民介绍存款业务，存款年息是6%，取钱时一起支付，公司没有给过奖励也没有给过贺英奇提成，贺英奇一共吸收10人存款合计24.27万元，其中本人存款7.1万元。 贺英奇还是任中茂创投代办员，他吸收了8人存款合计12.6412万元的存款，其中有他本人6212元存款。 他本人已将二个公司的存款全部垫付还清了。 附1：辛集市公安局非吸情况调查表（贺英奇）、金安公司基金股权证复印件及存款人身份证复印件，主要内容，贺英奇是金安公司旧城镇杏园村代办人，共计吸收10人存款24.27万元。（其中贺英奇本人存款7.1万元。） 附2：还款证明证实，2017年2月13日由贺英奇本人垫付还清了10人存款人在金安公司的全部存款。 附3：报警案件登记表、受案登记表、立案决定书证实，2016年2月29日，辛集市北周村焦大香报警称，其通过本村代办员许建和、张柳向河北中茂创业投资有限公司投资的21.55万元无法支取，遂报案。2016年4月22日，辛集市公安局决定对“河北中茂创业投资有限公司”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 附4：证人郝某证言证实，贺英奇是河北中茂创业投资有限公司辛集市旧城镇杏园村代办员。 附5：辛集市公安局非吸情况调查表、中茂创投收款单及存款人身份证复印件，主要内容，贺英奇为中茂创投吸收存款情况：景长青60**元，妻子王秀捧1万元、李玉卿7000元、景勇8.5万元、刘九海2000元、景小缓5000元、刘小苗5200元、何英奇6212元、合计八户本金12.6412万元。 附6：景长青、王秀捧、李玉卿、景勇、刘九海、景小缓、刘小苗出具的证明证实，贺英奇为中茂创投垫付情况：景长青1.6万元（其中景长青60**元，妻子王秀捧1万元）、李玉卿7000元、景勇8.5万元、刘九海2000元、景小缓5000元、刘小苗5200元、贺英奇6212元、合计八户本金12.6412万元。 13、深泽县：金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县五个代办点，共计造成142人278.692万元未能追回。 1）、证人徐某、庞某、王某2、康某1、康某2的证言证实，刘彦国找到五人，称河北金安公司注册资金1个亿，有八大股东做后盾，公司有专门搞预算、投资、预测风险、律师，让无人帮金安公司代办在各自的村里的存款业务，并让五人看了公司的相关证件企业法人是张英杰，刘彦国带代办员康某2去了金安公司看了公司流程，和张英杰见面，由张英杰介绍了公司情况。五人没有工资，拉存款存公司后有手续费用。有村民存款就给刘彦国打电话告知存款人的身份证号码和存款数额，刘彦国拿着金安公司的收款单到代办点处，把收款单放下将钱拿走。 2）、深泽县徐某代办点： 私募基金合同书复印件、金安基金收款单复印件、存款人身份证复印件、主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县徐某代办点，通过徐某非法吸收30人存款（42张收款单），合计42.1万元。 3）、深泽县庞某代办点： 金安基金收款单复印件及股权证复印件、存款人身份证复印件、主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县庞某代办点，通过庞某吸收7人存款（12张收款单），合计6.962万元。 4）、深泽县王某2代办点： 私募基金合同书复印件及金安基金收款单复印件、存款人身份证复印件主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县王某2代办点，通过王某2吸收7人存款，合计16.5万元。 5）、深泽县康某1代办点： 私募基金合同书复印件、金安基金收款单复印件、存款人身份证复印件主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县代办点，通过康某1吸收36人存款，合计57.25万元。 6）、深泽县康某2代办点：私募基金合同书复印件、金安基金收款单复印件、存款人身份证复印件主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在深泽县代办点，通过康某2吸收62人存款，126张存款单，合计155.88万元。 14、晋州市：金安基金收款单复印件、存款人身份证复印件主要内容，金安公司辛集市服务中心刘彦国在晋州市张清兆代办点，通过张清兆共计吸收6人存款合计24.4万元（其中张清兆本人存款10.5万元。） 15、借款合同、保证合同、记账凭证、大额支付入账通知书农行冻结回执，主要内容，2014年4月23日，张英杰借给邢台依林山庄食品有限公司1000万元，由河北融投担保集团有限公司提供担保；2014年4月24日，金安公司会计孙俊英转账给邢台依林山庄公司1000万元。辛集市公安局将依林山庄公司的农行对公账户379.9039万元已办理轮候冻结，实际冻结金额0元。 16、借款借据、石家庄市房产交易中心查询结果说明、河北华脉房地产开发集团公司出具的借款“明细”、协议书、石家庄市商品房买卖合同，主要内容，2013年11月26日，河北金安股权投资公司借给河北华脉房地产开发集团公司1400万元，担保物为燕华大厦第三层的3700平米房产；经办案人员到石家庄市房地产交易中心查询，坐落在燕华大厦的第**在房管中心无房屋权属登记。截至2016年6月24日，河北华脉房地产公司实际收到河北金安公司借款4659.23万元，借据金额为9985.61万元。2015年6月19日，石家庄市大千投资有限公司与河北金安股权投资基金有限公司签订商品房买卖合同，将燕华大厦的3300平米商品房出让给河北金安公司。2015年6月26日，石家庄市大千投资有限公司（甲方）、河北金安股权投资基金有限公司（乙方）、河北华脉房地产开发集团公司（丙方）和张英杰（丁方）签订协议书，甲乙双方于2015年6月19日签订了商品房买卖合同及补充协议，现甲乙丙丁四方商定，该房产归乙方，用来抵顶丙方欠丁方的所有欠款，欠款数额以财务对账为准。 17、金安公司出具证明、刘彦国转账孙俊英的银行明细、刘彦国支付孙俊英金额款统计表，主要内容，辛集服务中心刘彦国，当下在公司资金有6741720元，其中入燕华大厦股金1288800元；金安公司自2013年11月至2014年12月支付给刘彦国预年化收益829888元；自2013年11月9日起至2014年12月27日止，刘彦国共计转账给孙俊英3200300元。（少的原因是刘彦国还上交过金安公司现金，直接兑付过提前支取的储户存款、刘彦国直接当佣金使用的现金，以上有金安公司有账目记载）。 18、证人候某证言证实，邢台依林山庄食品有限公司的法人代表是候某，2007年建厂注册，2008年投产主要生产方便面食品，经河北融投担保，依林山庄借张英杰1000万元借款，通过孙俊英的账户将1000万元转入邢台依林山庄公司，现依林山庄公司处于停产状态，没有偿还张英杰1000万元。 19、证人王某1证言证实，河北华脉房地产有限公司的董事长是王某1，华脉公司向张英杰借款7000多万元用做本公司的周转资金，由于张英杰担心风险太大，2013年12月11日，华脉公司将本公司资产燕华大厦第三层抵押给张英杰，抵押期限1年，至今未撤销抵押，对于张英杰的借款，华脉公司经和张英杰商量有两种方案，一是华脉公司按市价把燕华大厦第三层卖给张英杰，二是华脉公司处置完别的项目后偿还张英杰，2013年12月抵押燕华大厦第三层时评估价格为1.1亿元左右。 20、户籍证明信证实，被告人张英杰，男，1964年1月1日出生，汉族，户籍所在地河北省石家庄市长安区；被告人刘彦国，男，1963年1月23日出生，汉族，户籍所在地河北省辛集市；被告人穆笃信，男，1953年2月4日出生，汉族，户籍所在地河北省辛集市；被告人魏振忠，男，1954年2月10日出生，汉族，户籍所在地河北省辛集市；被告人贺英奇，男，1944年7月16日出生，汉族，户籍所在地河北省市辛集市。 以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。 本院认为，被告人张英杰未经国家金融部门批准，以河北金安股权投资基金股份有限公司的名义，由被告人刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇擅自面向社会群众吸收存款，扰乱金融秩序，致使被害人687.862万元未能追回，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，对张英杰依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金幅度内量刑。被告人刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇明知河北金安公司不属于国家金融机构，而帮助张英杰非法吸收公众存款，其中刘彦国参与非吸造成经济损失687.862万元，穆笃信参与非吸造成经济损失175.25万元，魏振忠参与非吸造成经济损失95.95万元，贺英奇参与非吸造成经济损失36.9112万元，四被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的共犯，应追究其刑事责任。公诉机关指控的五被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。在非法吸收公众存款犯罪过程中，被告人刘彦国、穆笃信、魏振忠、贺英奇起次要作用，属从犯，依法应从轻或减轻处罚。五被告人自愿认罪，且在案件审理中，被告人张英杰与部分被害人达成协议，取得了部分被害人的谅解；被告人刘彦国、穆笃信、魏振忠亦取得了部分被害人的谅解，均属酌情从轻处罚情节。案发后被告人贺英奇对其所吸收的存款进行了全部垫付，可酌情从轻处罚。关于辩护人冯青涛辩称的被告人张英杰到案后供述了自己的违法犯罪行为，事发后积极退赔和部分被害人达成了赔偿协议，得到了谅解，请求法院从轻处罚的辩护意见和辩护人曹同欣辩称的被告人魏振忠没有犯罪前科，念其初犯，请求法院从轻处罚的辩护意见，因与审理查明的事实相符，本院予以支持。综上被告人贺英奇有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住地没有重大不良影响，且经审前调查，辛集市社区矫正机关同意对被告人贺英奇进入社区矫正，故对贺英奇可依法适用缓刑。根据五被告人的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款之规定，判决如下： 一、被告人张英杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人刘彦国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2019年5月16日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人穆笃信犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 四、被告人魏振忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2018年3月16日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 五、被告人贺英奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 六、被告人张英杰违法所得687.862万元依法继续追缴，追缴后返还被害人。（其中刘彦国辛集代办点89.3万元、深泽代办点278.692万元、晋州代办点24.4万元，穆笃信代办点175.25万元，魏振忠代办点95.95万元，贺英奇代办点24.27万元。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  乔喜来 审 判 员  张丽梅 人民陪审员  郭 军 二〇一七年十二月七日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第二款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 4、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 5、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 6、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 7、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 8、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 9、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 10、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 11、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人，怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响；