德阳市旌阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)川0603刑初35号 公诉机关德阳市旌阳区人民检察院。 被告人廖真贵，男，生于1966年12月15日，汉族，初中文化，户籍所在地：四川省遂宁市蓬溪县。2015年2月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被德阳市公安局旌阳区分局刑事拘留，同年3月13日被依法逮捕。现羁押于德阳市看守所。 辩护人吕斌，四川升庆律师事务所律师。 德阳市旌阳区人民检察院以旌检公诉刑诉（2015）441号起诉书指控被告人廖真贵涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，召开了庭前会议，公开开庭审理了本案。因需司法审计，本案曾退回检察机关补充侦查。德阳市旌阳区人民检察院指派检察员李海出庭支持公诉。被告人廖真贵及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 德阳市旌阳区人民检察院起诉指控：2011年4月2日，被告人廖真贵与李某某各投资50万元成立了四川双贵投资咨询服务有限公司（以下简称双贵公司），住所在德阳南街新华书店5楼，李某某任法人代表，廖真贵任总经理并负责公司工作。公司成立后，采取以月息1.5%至1.8%的高额利息为诱饵，对外散发传单、并在德阳电视台、公共汽车站台打广告，向社会不特定公众吸收存款2020万余元。被告人廖真贵将款以公司的名义借给成都凯佑商贸有限公司、四川老山磨房食品有限公司及卢某等人。 公诉机关认为，被告人廖真贵非法吸收公众存款、数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人廖真贵及其辩护人吕斌认为：一、双贵公司只是居间介绍，不符合相关非法吸收公众存款的构成要件，不应以非法吸收公众存款罪追究廖真贵刑事责任；二、收取集资参与人的钱款属于单位行为，不应追究个人的刑事责任；三、遂宁地区收取的投资款基本都是自己的亲友和同学的，不属于向社会不特定对象吸收资金，此部分金额不应记入犯罪金额。四、廖真贵构成自首，平时一贯表现良好，请依法从轻处罚。 经审理查明，2011年4月2日，被告人廖真贵与李某某各投资50万元成立了四川双贵投资咨询服务有限公司（以下简称双贵公司），住所在德阳南街新华书店5楼。 2011年4月至2014年底，双贵公司未经国务院银行业监督管理机构批准，违反国家金融管理法律规定，以双贵公司为平台，面向德阳、遂宁两地群众，通过口口相传、散发传单、电视及公交站台打广告等方式，承诺定期还本付息，并约定1.5%至1.8%的高额利息，面向社会不特定公众70余人吸收存款共计1600余万元，并造成以上存款至今无法退还的严重后果。经查，被告人廖真贵将上述款项以公司的名义借给成都凯佑有限公司、四川老山磨房食品有限公司、兰纪兵、卢培健、李勋、杨驰、陈函等人。 2011年8月，德阳市工商行政管理局以“双贵公司违反法律规定公然对外宣传能为用户融资、借款，涉嫌欺骗、误导消费者”为由，对双贵公司作出“1、责令停止发布，并在原户外广告位更正。2、处罚款30000元”的行政处罚决定。但该决定作出后，双贵公司依然超经营范围对外公开进行融资、借款活动。 廖真贵作为双贵公司负责人，对内负责日常管理、员工培训，对外负责联系用款方、接待集资参与人，并与自己的家属一同在茶楼、生日宴会等场合以高息回报为由向社会公众吸收存款。 2015年2月4日被告人廖真贵主动到公安机关接受调查，如实供述所犯罪行。 上述事实，有公诉机关当庭举证、并经庭审质证的下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书证明，案件来源。 2、拘留证、逮捕证等证明，被告人廖真贵因涉嫌非法吸收公众存款罪被采取刑事强制措施的时间。 3、廖真贵身份信息表证实：廖真贵已达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 4、公安机关出具的到案经过证实：2015年2月4日廖真贵主动到公安机关接受调查，对所犯罪行供认不讳。 5、职工工资表、慰问金发放表、养老金及医保发放清单证实：双贵公司员工工资福利等日常开支情况。 6、双贵公司利润表、现金日记账、财务损益表、资产负债表、税务申报及缴纳情况统计表、业务状况表证实：廖真贵向侦查机关提交双贵公司电子版财务资料，公安当场打印并由廖真贵签字确认，以上材料反映双贵公司财务状况及业务经营状况。 7、免除兰纪兵职务的通知、李敏任命通知、培训须知、培训提纲、关于公司薪酬制度的规定、关于公司股权结构及职工配股的决定、公司职工配股协议、会议纪要证实：1、2012年12月10日，兰纪兵被免除绵竹市分公司副经理职务（免除日后所有事物与公司无关），李敏兼任绵竹分公司经理。2、2012.15-16日培训提纲，主讲人李敏、李某1、李康贵、廖真贵，参会人员19人，面向业务员进行融资方面的业务培训。3、规定双贵公司的基本工资和绩效工资计算方式，对组织资金和推荐项目的业务员按月计付提成。4、对双贵公司股权结构及投资入股原则进行明确，股权由总公司配股40%、投资股40%，职工配股20%三部分构成；每100万元人民币投资占股1%，单个股东入股不超过5%，五年内不得退股等；每名员工配股0.5%等。并有相应的公司职工配股协议。5、会议纪要主要内容为由廖真贵通报公司前段时间遇到的困难及下一步全力兑付出资人利息及本金的工作安排。 8、工商局处罚材料证实：行政处罚决定书。2011年8月22日双贵公司被德阳市工商行政管理局处以30000元罚款。理由是该公司不是金融机构，也不是融资担保企业，无相关的经营范围，按照相关规定，不能从事与融资、借款相关的经营活动，却在户外广告中公然宣称能为用户融资、借款。 9、双贵公司营业执照证实：名称为四川双贵投资咨询服务有限公司，法人代表为李康贵，注册资本100万元，经营范围不含金融、证券、期货，仅为投资咨询，住所为德阳市区南街15号。 10、双贵公司工作人员工资表证实：双贵公司自成立以来至2014年期间员工工资发放情况。 11、投资者投资信息证实：部分集资户投资的金额、约定的利息、资金去向及回本情况，大部分集资户至今未收到集资本金。 12、投资情况登记表证实：经廖真贵签字确认，共涉及83户投资者，约定月利息为1.5%-1.8%，共计吸收存款2204万元，支付利息260.6547万元。 13、侦查机关情况说明证实：（1）关于凯佑公司向双贵公司借款300万元一事，因未找到凯佑公司法人郭某某，故无法核实借款情况。(2)卢培健借款32万元、刘刚借款60余万元（刘刚已死亡）、熊伟借款7万元、卢晨（王丹）借款150万元，以上借款均未归还，通过查找未找到相关人员，未取到笔录。 14、双贵公司章程证实：双贵公司的股东为廖真贵、周慧君、李敏、李某1，四人分别出资80万元、8万元、10万元、2万元，出资比例分别为80%、8%、10%、2%。公司经营范围为融资信息、投资理财、财务管理咨询，不包含金融、证券、期货。 15、股东会议记录、股权转让协议、李康贵与廖真贵资金清算表等证实：（1）2013.5.31，李康贵将股权50%作价50万元转让给廖真贵。（2）兰纪兵因违规产生的100万元债务，李康贵承担40万元，廖真贵承担60万元，100万元居间费用李康贵分得的部分由李康贵承担。（3）公司目前的项目，李康贵负责清收遂宁、大英、眉山和北川项目资金，其余的由廖真贵负责清收，项目资金清收后由责任人退还给出资人。（4）廖真贵、李康贵对公司存续期间双方的债权债务情况进行清算确认。 16、户名为李某1的工商银行账户历史明细清单证实：李某1通过自己的账户向双贵公司员工发放工资及支付集资户利息情况。 17、处理意见、代付款协议、借据、借款合同、居间合同、兰纪兵身份证复印件等证实：兰纪兵以双贵公司名义对外借款，相关款项被兰纪兵私自挪用造成无法给出借人按期还款，后双贵公司对兰纪兵作出开除处理，并代兰纪兵向邓兴红、乔运权、崔国斌、黄建明、吴积明、李光海、曾启艳等人退还集资款共计134.52万余元。兰纪兵私自向李光海、黄建明等人借款部分，由兰纪兵垫付20万元。 18、投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料等证实： （1）谭必再，投资25万元，月息1.8%，共收息31500元，本金未收回。通过李某1介绍到双贵公司投资。 （2）周挺，投资10万元，月息1.5%，共收息3000元，本金未收回。 （3）王玉修，投资5万元，月息1.7%，共收息7800元。 （4）以上三项内容有投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证实，证明谭必再、周挺、王玉修等集资户将廖真贵、李敏、双贵公司等诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回周慧君等人诉讼请求，案件移送至公安机关处理。 19、投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料等证实： （1）胡仕群，投资8万元，月息1.8%，共收息17280元，本金未收回。 （2）胡仕强，投资11万元，月息1.8%，共收息3960元，尚有9万本金未收回。 （3）余兰，投资10万元，月息1.5%，共收息7800元，本金未收回。 （4）以上三项内容有投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证实，证明胡仕群、胡仕强、余兰等集资户将廖真贵、李敏、双贵公司等诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回胡仕强等十四人诉讼请求，案件移送至公安机关处理。 20、投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料等证实： （1）刘继寿，投资2万元，月息1.6%，共收息800元，本金未收回。看广告后投资。 （2）刘笙莲，投资11万元，月息1.6%，共计收息31680元，本金未收回。在新华书店门口看到宣传后投资。 （3）刘生琼，投资6万元，月息1.6%，共计收息11520元，本金未收回。通过刘笙莲介绍投资。 （4）以上三项内容有投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证实，证明刘继寿、刘笙莲、刘生琼等集资户将廖真贵、李敏、双贵公司等诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回刘继寿等十四人诉讼请求，案件移送至公安机关处理。 21、旌阳区法院移交的廖真贵起诉曾春、刘欣民间借贷材料证实：廖真贵以出借人身份分三次向刘刚、曾春出借款项。诉讼过程中刘刚意外身亡，后旌阳区人民法院以廖真贵涉嫌非法吸收公众存款，将该案移送公安机关。 22、卢培健借款借据、户籍信息、借入资金委托书、放款人居间服务委托书、居间合同、借款抵押保证合同及相关登记、国有土地使用证、房屋所有权证、四川骏辉建筑工程有限公司股东合作协议书及企业法人营业执照等证实：卢培健通过四川双贵融资理财公司向黄文阳借款20万元，吉瑛作为保证人并用其位于绵竹市剑南镇天河路60号中医院家属区1-2-3-5的住宅设立抵押。卢培健和李利勇共同投资设立四川骏辉建筑工程有限公司以及股东相关合作事项。 23、卢培健、郑英借款借据、借款展期申请、抵押合同、借款合同、房屋所有权证书、土地权属证书、房产证等证实：卢培健、郑英向李敏借款10万元，并约定了以位于绵竹市剑南镇玉妃路602号紫岩小区4栋1单元6层21号的房屋作抵押。 24、熊伟户籍信息、借款借据、借款合同、居间合同、市医院出具的证明等证实：熊伟通过四川双贵融资理财公司向李某1借款13.5万元。 25、德阳永盛无纺制品有限公司借款抵押合同、借入资金委托书、居间合同、借款借据等证实：德阳永盛无纺制品有限公司通过四川双贵融资理财公司借款130万元，谌云贵、余莉为保证人。 26、公司设立登记申请书、股东情况、负责人信息、指定代表或共同委托代理人的证明、任命书、公司章程、房屋租赁合同、营业执照、股权转让协议、股东会决议、准予变更登记通知书等证据材料证实：廖真贵、李康贵于2011年4月22日在德阳市区南街15号设立四川双贵投资咨询服务有限公司，法定代表人为李康贵，资本为100万，《营业执照》注册号为510600000054118，公司主要投资信息咨询服务、投资理财咨询服务、财务管理咨询服务等。后于2013年9月变更法定代表人为廖真贵，廖真贵、李敏、李某1、周慧君为股东。 27、廖真贵德阳银行卡交易明细、工商银行卡交易明细、李敏工商银行卡交易明细、李某1工商银行卡交易明细等证实：其向社会不特定公众吸收存款以及向各项目和借款人借款的资金流动情况。 28、钟玉梅个人投资情况登记表、借款借据证实：其通过曾建军介绍，向廖真贵投资30万元，月利率为1.6%，收息19200元，本金未收回。 29、高艳华情况说明、借款借据、银行交易查询、个人投资情况登记表等证实：经廖真贵在茶楼宣传后，高艳华在廖真贵处投资15万元，月息1.6%，收息11250元，本金未收回。 30、吴明华情况说明、借款借据、个人投资情况登记表等证实：吴明华经廖真贵在茶楼口头和发放传单宣传后，共在廖真贵处投资8万元，约定月息1.6%，收息12000元，本金未收回。 31、田明方情况说明、借款借据、银行结算业务申请书、居间合同、个人投资情况登记表等证实：田明方经廖真贵在茶楼宣传后，投资到双贵公司5万元，利率1.6%，收息8000元，本金未收回。 32、王和情况说明、借款借据等证实：2013年清明节，王和在街上遇到廖真贵，经廖真贵宣传，在廖真贵处投资7万元，月利率1.6%，收到利息1万，本金未收回。 33、陈卫东情况说明、借款借据等证实：我和廖真贵在饭店相识后，他就给我说了他公司的情况。经他多次请求，我投资10万元，月息1.6%，邮政储蓄转账到廖真贵银行卡，没有收到本息。 34、周家雪借款借据、情况说明、汇款申请书等证实：我在饭店经人介绍和廖真贵认识，当时他在宣传他的双贵公司。我投资25万，月息1.6%，收到利息2.88万元，未收回本金。 35、吴斌借款借据、情况说明、居间合同等证实：我在大英经廖真贵宣传他公司后，投资100万，利率1.8%，收息9万，本金未收回。 36、刘琼碧情况说明证实：投资双贵公司10万元，月息1.6%，收到利息17600万元，本金未收回。经廖真贵宣传投资。 37、张远见借款借据、居间合同、转账凭证等证实：其共投资20万元至廖真贵处，月息1.6%。 38、徐燕个人投资情况登记表、借款借据、陈诚银行交易明细、借款借据、情况说明等证实：我和廖真贵是老乡，经廖真贵宣传后，实际共投资54万，其中14万是自己直接给廖真贵的，廖真贵给自己打的有借条，另外40万元是通过自己的儿子陈诚转账给廖真贵的，这部分没有打借条，但有转账凭证。实际共出借资金是54万。 39、刘高琼借款借据、情况说明、银行业务凭证等证实：其共在双贵公司投资110万，利息收到9万余元，本金未收回。 40、邓小军情况说明、借款借据、转账凭证等证实：我在茶楼上经廖真贵宣传后，共投资了80万元，收到利息10万，未收回本金。 41、高峰情况说明、借款借据、转账凭证等证实：我经廖真贵在茶楼宣传他的双贵公司后，共投资60万元，收到利息6万，目前本金未收回。 42、谭昌才情况说明、借款借据、银行交易明细、宣传资料等证实：经廖真贵在茶楼宣传他的双贵公司后，投资10万元，收到利息2.4万。 43、田顺珍情况说明、借款借据、结算业务申请书等证实：经廖真贵在茶楼宣传他的双贵公司后，投资5万元，利率1.6%，共收息9600元，未收回本金。 44、刘发兴情况说明、业务凭证等证实：经朋友介绍，其投资26万元，利率1.6%，收息3万左右，未收回本金。 45、孙全玉情况说明、借款借据、银行交易明细等证实：我投资20万，利率1.7%，收息7930元，未收回本金。经廖真贵宣传后投资。 46、秦世秀情况说明、借款借据、交易明细、双贵公司介绍等证实：其投资33万元，收息53080元，未收回本金。经廖真贵宣传后投资，也在手机短信上获取过信息。 47、刘文英情况说明、借款借据、业务凭证、居间合同等证实：其投资20万元，利率1.6%，收息22507元，未收回本金。经廖真贵在茶楼上宣传后投资。 48、刘诚银行卡交易明细等证实：我以前就认识廖真贵，投资20万，收到利息2.18万，未收回本金。 49、云杰转账凭证证实：我和廖真贵是同学关系，投资10万，收到3400元，未收回本金。 50、蒋春逢个人投资登记表、银行业务凭证等证实：我和廖真贵是同学关系，投资10万。收回本金3200元。 51、刘德礼借款借据、银行业务凭证等证实：廖真贵是我堂兄弟的舅子，投资15万，利率1.6%，收到利息24000元，未收回本金。 52、双贵公司项目明细表证实：双贵公司对外出借资金涉及的项目共16个，涉及资金合计2329.52万。 （二）证人证言 1、李敏（双贵公司员工）证言证实：（1）2012年3月开始在双贵公司上班，廖总和李总对我进行了上岗培训，主要讲解投资理财相关法规及业务流程，如何给客户做宣传等，试用期3个月，期满后任命我为市场经理；（2）双贵公司法人代表为李康贵，总经理为廖真贵，廖总负责日常管理，廖总的决策要给李康贵打电话协商，五一负责行政工作，出纳为李某1。我作为市场部经理主要工作职责就是负责在外面找需要用钱的项目。我于2014年5月离职；（3）2012年双贵公司在绵竹成立了分公司，负责人为兰纪兵，兰纪兵介绍了李勋房屋抵押借款30万元、卢培建借款22万元。2013年我通过国安担保公司黄晓君介绍了绵阳梓潼县的老山磨坊食品有限公司借款120万元、成都铠佑商贸有限公司借款300万元，其余是廖真贵在做。（4）廖真贵安排我与李勋签订的合同，借款时告知了李勋是投资者的钱，后来李勋只归还了5万元，将其起诉至绵竹法院，调解后李勋还款6-7万元（5万元直接交给廖真贵，但没有出具手续，另外1-2万元付的律师费），余款正在申请绵竹法院强制执行。卢培建的借款22万元一直未还。老山磨坊借款120万元是廖真贵与我一同考察的，至今未还。成都铠佑公司借款300万元，也是廖真贵同我去考察的，至今未还。（5）公司吸收资金方式：公司前台发宣传册给客户，散发公司经营范围及投资理财示意图、廖真贵电话号码；公司在新华书店墙上有一块LED显示屏进行宣传；2013年在3.15晚会上公司出1万元获得德阳市工商局颁发的诚信企业奖牌，后将奖牌挂在公司墙上。公司流程：投资者咨询后，被带到廖真贵的办公室面谈利息，填写投资意愿书，投资者将款转到公司指定的账户上，凭转款凭证到财务李某1处办理居间合同和借款合同，廖真贵在借据上签字，投资者将收利息的账户留给李某1。（6）自己及家人向双贵公司出借资金情况：以父亲李某3、妻子杨晓义名义投资20万元，以丈母娘曾桂琼名字投资10万元，舅子杨晓冬名字投资5万元，我自己投资5万元，利息为1.7%-1.8%，共计40万元，廖真贵出具了借据；（7）自己主要职责为负责找需要用钱的项目，项目考察流程是：个人借贷要实物抵押，公务员或者事业单位的人员借款要廖真贵和李康贵决定，公司借款要有基础资料和借款申请，公司由领导带队实地考察，后组织公司人员进行风险评估，再签订借款协议，由公司组织资金将投资者的投资款转给借款项目。大部分项目我都参与考察的。（8）兰纪兵在任绵竹分公司经理期间，收取了投资者的投资款后没有将投资款交到公司，我和廖总还去了经侦报案，后由公司向集资户代偿了款项，具体代偿的金额我不清楚。 2、李康贵（双贵公司前法人代表）证言证实：（1）双贵公司于2011年成立，地址在旌阳区南街新华书店5楼，我和廖真贵各出资50万元，各占50%股份。公司定位是金融中介服务型公司。最初法人代表为我，2013年5月以后我全部撤资后法人变更为廖真贵。我共计在公司领取6-7万元的工资、15万元的分红款，合计20多万元。我离开后廖真贵以抵账的方式退还了我50万元的股本金；（2）廖真贵是总经理，负责公司全面事务，负责市场营销的人员叫李敏，负责管理财务的人员叫陈舟；（3）公司成立后，就去找需要资金的公司，找到后由我和廖真贵到项目方进行核实，认为可行后，由用款方提供相应的资料放到双贵公司，我公司业务员就通过各种方式给群众介绍，让群众到双贵公司现场看资料和宣传册，从而给这些项目方投资。双贵公司每月向用款单位收取1分的用款中介费；（4）日常的经营模式就是我和廖真贵去考察相应的项目后，回来根据投资项目的具体内容和双贵公司的情况制作宣传资料，再由业务员用资料给群众宣传、介绍项目，在营业门市上，业务员详细谈投资的项目、金额、期限、利息、归还本金和支付利息的方式，决定要投资的，就签订正式的合同文件并按照合同支付相应的款项（包括现金和转账支付）。投资期满后，我们从项目方把本金收回后打入老百姓收取利息的帐号上，就算老百姓的一个投资周期完成；（5）大多数月息是1.5%。对外宣传主要是廖真贵在负责，用款方来源有两个方面，一个是公司自己到社会上找到的，另一个就是通过在电视台和公交站台打广告。我离开之前廖真贵在公司获得的工资和奖金应该和我一样的，也有二十多万元；（6）我在双贵公司时大一点的用款项目有四个，第一个是遂宁民盟职业技术学校，用款金额是700万元；第二个是北川的姜德强，他从事木材加工生意，以个人名义借款200万元，现在本息已经偿还；第三个是廖真贵拉来的德阳一个无纺厂，资金大概有几十万，本息是否归还不清楚；第四个是眉山铭鼎项目，项目借款1000万元，已经还了。大一点的项目我和廖真贵都去考察过，小一点的项目我没去，具体情况不知情。（7）我向我亲戚、朋友、同学等人介绍了双贵公司的相关情况，决定到双贵公司投资的人员约有20-30人，投资金额约1000万。（8）因为经营理念和廖真贵不同于是分家。注册资金拿出来用于日常开销了，所以不存在退股的问题，直接将我的股份转给廖真贵了。另外按照约定谁拉的项目谁继续负责。（9）与投资者签订居间服务合同（只有双贵公司和投资者两方签订），投资者给公司签订一个投资者授权委托书；与项目方签订借款合同、抵押合同或者保证合同、居间合同。 3、李某1（双贵公司员工）证实：（1）2011年5月我开始在双贵公司上班先是文员，一个月后兼任出纳，2013年6月成为股东。公司最初人员有，业务部经理李敏，业务员黄淑英、黄文阳、邱小林、曾聘，前台朱爽、卢媛、张静、任露，李康贵离开公司后，廖真贵重组人员，剩下李敏、我、周慧君、曾聘、张静、任露。2013年6月24日股东大会后，廖真贵给李敏配股10%，给周慧君配股8%，给我配股2%，没有实际出资，股东会议纪要说明先前的债权债务与我们无关。2014年8月我离开公司。（2）公司与投资方签订居间合同，款用于项目方，项目方支付居间费用和利息（3%-4%）。公司在德阳电视台打过广告，在公交车站台、居民小区张贴过宣传资料。（3）廖真贵拉客户上千万元，我只以妈妈胡仕琼8万元和舅舅胡仕强11万元投资，周慧君也拉了客户，曾聘自己投资几万元，公司共拉客户资金2000万元左右，大部分是遂宁人，少部分是德阳的，只有10-20人400万元左右。（4）廖真贵拉的客户没有给我说，只是叫我给客户打利息。资金基本上用于项目，少部分用于公司开支和支付利息。公司在外三个大项目：通过四川国安融鑫融资担保有限责任公司担保的两个项目，一个是绵阳华晨岩土工程有限公司借款300万元，一个是宜宾五粮液郭签峰，还有绵阳游仙区惠天公司开发的中兴镇惠天广场项目；绵竹三个老师借款分别为6万元共计18万元；成都王丹、卢晨夫妻二人借款100余万元；什邡警察借款10万元，其余的我记不清了。公司只有李敏拿过提成。（5）每月10日左右，廖真贵将钱汇到我的银行卡上，然后由我将工资打到员工的工资卡上，利息也是由我转给投资者。 辨认笔录证实李某1在众多辨认对象中辨认出廖真贵及李敏。 4、杨驰（双贵公司用款方）证言证实：2011年底，通过朋友介绍到双贵公司找到廖真贵借款5万元，有借款合同，期限1年，扣除居间费用剩余4.6万元打在我卡上，每月利息我打到廖真贵个人账户上。后来借款3万元，扣除居间费用后将2万余元打在我卡上，有借款合同，期限1年。我每月付息1280元，2014年夏天没有付息了，用我的工商银行卡支付到廖真贵个人账户上共计35000元左右利息，本金还了23500元，剩余56500元未还。还款情况：2013年春节在廖真贵办公室还款8500元，打有收据找不到了；2014年11月在庐山路的工商银行转款9000元到姓陈的，廖真贵认可；2015年1月交给谭生雄6000元，廖真贵认可，打有收据。知道款是融资来的。 杨驰户籍信息、警察证复印件、收入证明、借款借据、借款合同、居间合同、借入资金委托书、放款人居间服务委托书、进账单等证实：杨驰通过双贵公司向廖真贵借款3万元、刘高琼借款5万元。 5、潘峰（双贵公司用款方）证言证实：2012年5月，兰纪兵叫我帮忙在双贵公司借款6万元出来给他使用，给我3000元好处费，抵了我欠他的窗帘款3000元，借出来的钱我全部给兰纪兵了，兰纪兵给我打了一张6万元的借条。我自己没有支付过本金和利息给双贵公司。（附借条和举报信：2012年6月1日兰纪兵借到潘峰6万元，期限半年。举报信内容同其证言） 潘锋户籍信息、借款合同、居间合同、个人收入证明、借入资金委托书、放款人居间服务委托书等证实：潘锋通过四川双贵融资理财公司向何毅借款6万元。 6、安长林（双贵公司用款方）证言证实：2012年朋友南军说他哥兰纪兵要在绵竹成立双贵公司的分公司需要我帮忙，南军将我介绍给兰纪兵，兰纪兵将我介绍给廖真贵、李敏，李敏让我将房产证、土地证、结婚证、身份证复印件给他使用半年，后来约在绵竹政务中心见面，让我签字，我说看不懂，李敏说不需要我看懂，后来我就签字了。半年后，我打电话给廖真贵要相关证件，廖真贵说我在他公司借过钱，他亲自将钱汇到我银行卡上，后来双贵公司将我起诉至法院，法院审理驳回双贵公司起诉。安长林否认收到50万元的汇款。（附绵竹市人民法院民事判决书2014.7.2：原告双贵公司未能提供证据履行了借款的义务，其要求被告安长林归还借款诉讼请求不能成立，判决驳回其诉讼请求。） 安长林、任有琼居间合同、安长林、兰纪兵、王春艳户籍信息表、安长林结婚证复印件、放款人居间服务委托书、四川省农村信用社电汇凭证、借入资金委托书、借款借据、抵押合同、房产证等证实：安长林、任有琼通过四川双贵融资理财公司向陈朝兰、孙丽君、胡居秀、敬世琼、刘光明、双贵公司（郝五一）借款50万元，并用其位于绵竹市剑南镇仿古街廖家巷2-1-39、41号门面设立抵押，兰纪兵、王春艳作为保证人。 7、王彬（双贵公司用款方）证言证实：2012年5月，兰纪兵找到我同事韦怡叫我和潘峰帮忙，想以我的名义在双贵公司绵竹分公司借款为他创造业绩，他带我们去双贵公司找到廖真贵，我与廖真贵签订了6万元的借款合同，第二天兰纪兵打电话说款打给了我，实际到账55000元，我将52000给了刘勇（兰纪兵的部门经理），余下的3000元作为给我的好处费。兰纪兵给我出具了借条，后我帮忙还了10000元。（附借条和还款凭证，证实兰纪兵向王彬打了6万元的借条，后王彬向廖真贵卡号转账1万元。 王彬教师资格证复印件、收入证明、身份信息、四川省绵竹市人民法院受理执行案件通知书、传票、受理案件通知书、居间合同、借款合同、申请执行书、借款借据等证实：王彬通过四川双贵融资理财公司借款6万元，后廖真贵起诉并申请强制执行。 8、刘宇（双贵公司用款方）证言证实：2012年朋友陈建介绍我在双贵公司借款10万元，利息及居间费用为月息2分，签订了合同，通过转账到我的个人账户，后按合同分期还款两期3-4万元，双贵公司将我起诉至旌阳区法院，法院判决我偿还7万元的本金及利息，后来我给双贵公司李某1的账户还了几次款，现在本金和利息大概有7万元没有归还。不知道10万元款项来源。 9、韦怡(双贵公司用款方)证言证实：帮兰纪兵的忙，有我、王彬、潘峰三人一起在廖真贵处签订了借款合同和居间合同，每人贷款6万元，扣除居间费用5000元，实际到手的是5.5万元，我扣除他给我的好处费3000元后，将余款5.2万元给兰纪兵，兰纪兵给我打了借条，钱至今未还。 韦怡、白少清户籍信息、教师资格证复印件、韦怡和白少清结婚证复印件、收入证明、结婚证复印件、居间合同、放款人居间服务委托书、借入资金委托书、借款借据、借款合同、房屋所有权证书等证明：韦怡、白少清通过四川双贵融资理财公司借款6万元，约定以自己购买的房产剑南镇紫岩小区10-2-12号作为抵押。 10、李勋（双贵公司用款方）证言证实：2012年6月，经人介绍，我与双贵公司李敏签订了30万元的借款合同，没有双贵公司印章，期限一年，月息0.25-0.3%。后我又与兰纪兵签订了借款协议，他向我借款30万元期限半年，我借李敏的30万元由他支付本息，我实际用款10万元，兰纪兵实际用款20万元，我总共在兰纪兵处领取现金81500元。后经诉讼还款8万元。（附借条、收条、协议、转账凭证等，证实笔录内容） 李勋借款抵押合同、起诉书、四川省绵竹市人民法院民事判决书、房屋产权证、土地权属证书、借款借据、抵押登记等证明：李勋以位于绵竹市剑南镇紫岩路北段东侧2楼1号的住宅设定抵押向李敏借款30万元，到期未还。李敏起诉至绵竹市人民法院，绵竹市人民法院判决李勋、崔星星归还借款30万元及相关利息。 11、何书义（四川老山磨坊食品有限公司实际负责人，双贵公司用款方）证言证实：2013年1月，通过成都国安担保公司的黄小君向双贵公司借款200万元，签订了合同，约定期限半年，居间费用和月息共计4%，成都国安公司担保。2013年10月，我公司开债权人会议时，李敏说这笔款与双贵公司没有关系，我不清楚什么意思。累计还款150万元，不含利息及居间费用48万元，现在还有50万元没有归还。 12、陈阳（廖真贵妻子）证言证实：在大英县教育局工作，与廖真贵2012年9月经过介绍认识，2013年11月领取结婚证。认识时就知道廖真贵在德阳开办有双贵公司，在吸收公众存款并对外放款，从中赚取居间服务费和利息，未参与双贵公司经营，因为廖真贵经常参加我的同事聚会，然后熟悉了就知道廖在德阳开办双贵公司。只知道大英县教育局的罗红君、秦世秀将款汇到我账户上过，廖真贵叫我将其中50万元汇到另一个投资者账户上还投资者的本金，剩下的我转给了李某1和廖真贵，其他的就不清楚了。 13、陈函（用款方）证言证实：看到旌阳区的公交车站台的广告，找到双贵公司的廖真贵借款，将市区泰山南路777号南域中央1栋车储2号抵押借款7万元，还款2万元，还有5万元没有归还。 陈函身份证复印件、放款人居间服务委托书、介入资金委托书、居间合同、借款抵押合同及相关登记、房屋所有权证书、房产证、收条等证实：陈函通过四川双贵融资理财公司向朱金蓉借款5万元，并以其位于德阳市泰山南路777号.南域中央1栋车储2号设立抵押。 14、卿上雄（用款方）证言证实：通过曾再万在双贵公司借款60万元，实际用款50万元，多出来的10万元为利息和相关费用，用于同曾再万合办德阳万顺劳务公司，公司办好后，双贵公司将注册资金50万元直接转走了。 借款合同、居间合同、德阳市万顺建筑劳务有限公司股东会决议、借入资金委托书、放款人居间服务委托书等证实：曾再万通过四川双贵融资理财公司借款60万元，已还款50万元，卿上雄为保证人。 15、周慧君（双贵公司员工）证言证实：（1）2012年通过李敏介绍到双贵公司上班，2013年9月，我成为公司的股东占股8%，2013年10月，廖真贵任命我为副总经理，负责内部管理，对我接洽开会（如工商局等开会）；（2）公司的宣传单由业务员在菜市场摆摊宣传发放，我没有去摆摊宣传。工资每月10日发放，将款汇到李某1账户上，由李某1汇到员工的银行卡上。利息也是汇到李某1卡上，李某1发给投资者；（3）我投资了118万元，分别为20万元、10万元、10万元、3万元、20万元、28万元、20万元、7万元，月息1.8%。在公司上班之前投资了三笔共计40万元，是李敏叫我投资的，到公司后廖真贵叫我帮忙投资了78万元，我共计收到利息161140元，本金未收到；（4）廖真贵拉的是他的朋友，李敏拉到多少客户不清楚，我拉的我的亲戚朋友，但以我名义投资的。客户大概有20多个，投资额大概有470-480万元；（5）辨认笔录证实周慧君从众多辨认对象中辨认出其中一人为廖真贵；（6）附借据、银行凭证、居间合同、诉讼材料等证实周慧君等集资户将债务人廖真贵、李敏、双贵公司等诉至法院要求返还集资款，被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，驳回周慧君等人起诉，移送至公安机关处理。 16、曾聘（双贵公司员工）证言证实：（1）2012年8月到双贵公司上班的。公司在2013年6月以后的法人代表为廖真贵，李敏为业务经理，周慧君为副总经理负责管理，李某1为办公室主任，前台有张静和我，负责接待，没有业务员，业务李敏和廖真贵在负责。（2）2014年2月19日我向公司投资5万元，期限三个月，月息1.8%，后拿了1万元本金，剩余4万元继续投资，廖真贵后来退了我1万元，还有3万元本金没有退还给我，共计收到利息4140元。（3）曾聃对廖真贵和李敏进行了辨认。（4）投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证明上述事实，曾聃将廖真贵、李敏诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回曾聃诉讼请求，案件被移送至公安机关处理。 （三）集资参与人陈述 1、黄澄证言等证实：（1）2013年3月看见双贵公司在公司门口用显示屏打广告，在文庙广场摆摊宣传，经与廖真贵洽谈后，分两期共计投资了40万元，每期20万元，共计收到利息91400元，本金未收回。（2）黄澄对廖真贵、李敏进行了辨认。（3）投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证明上述事实，黄澄将廖真贵、李敏等诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回诉讼请求，案件被移送至公安机关处理。 2、刘小琳、左明凤（母女关系）证言证实：（1）2013年8月，朋友李某1介绍我到双贵公司投资35万元（其中有10万元是妈妈左明凤的），共计收到利息37050元，收回本金10万元。（2）刘小林对廖真贵进行了辨认；（3）投资情况登记表、借据、银行凭证、居间合同、诉讼资料证明上述事实，刘小琳、左明凤将廖真贵、李敏等诉至法院要求返还集资款，因被告双贵公司、廖真贵涉嫌非法集资犯罪，法院驳回诉讼请求，案件被移送至公安机关处理。 3、陈红菊证言证实：2013年我在大英茶楼喝茶时，廖真贵向我宣传双贵投资公司。我一共投资了12万，每月利息是1.6%，共收到了5个月的利息合计9600元。我只有借款借据，没有居间服务合同。 情况说明书、工商银行转账凭证、借款借据证实：相关转款记录可以印证上述投资及还本付息情况。 4、朱丽萍证言证实：2013年10月经我妹夫介绍认识双贵公司法人廖真贵，后我共投资30万元到廖真贵工行银行卡上，廖向我出具了借据，月息1.6%，共收到8个月利息38400元，没有收到本金。2014年7月份就没有给我利息了，打电话也不接。我不知道具体投资到哪个项目，也没有去考察过，都是廖真贵说的。 我介绍我亲家钟玉梅在廖真贵处投资了30万元，月利息也是1.6%，收到4个月利息19200元，没收回本金。我还介绍我妹夫曾建军在廖真贵处投资了20万元，共收到利息33600元，他没有收回本金。 居间合同、借款借据证实：相关借款借据可以印证朱丽萍上述投资和收息情况。 5、李某2证言证实：我在网上和报纸上了解到双贵公司，后打电话给双贵公司了解情况，双贵公司廖真贵向我介绍了公司情况，我当时就选择投资了一个关于酒的项目，按照月利息1.8%计息，我投资了6万元（我和李法刚各3万元），一共收到利息16200元。 借款借据、居间合同、银行交易明细单、房产证证实：李某2通过双贵公司把钱投资给李勋及还本付息情况，能够印证上述证言。 6、陈家杰证言证实：2012年大英县茶楼喝茶，廖真贵在茶楼宣传双贵公司，我了解了相关情况就决定投资。我一共投资了30万，月息1.6%，共计收息76800元，我父亲投资了6万，我父亲收到利息1920元。没有签订居间合同，只有借款借据，我不知道把钱投资到哪个项目，后面公司拿不出钱，问廖真贵，我才知道我的钱投资到卢晨那里。我父亲的钱投资到绵竹市三个老师的借款上去了。 借款借据、银行明细查询、情况说明证实：陈家杰和其父亲陈某的投资和收息情况，能够印证上述证言。 7、李林忠证言证实：我、龚晓春、李辉把筹备开办医院的380万元投资到双贵公司，是从李辉的账户转到廖真贵的账户的，廖真贵给龚晓春出具了380万的借款借据，约定还款期限为3个月，廖真贵说投资到绵阳的惠天广场项目上了，还带我们去了项目方，当时我们还把惠天广场的情况拍照了。我收到利息为134400元。之前签了居间合同，合同到期后就把居间合同收回了，换成了借款借据。 8、龚晓春证言证实：2013年1月我在大英县一个茶楼闲聊，就听廖真贵在介绍双贵公司，公司主要经营方式就是将大家投资到公司的钱投资到一些企业，双贵公司最少收取企业2.5%的月利息，公司给投资者的月利息是1.6%，每月付息，如果投资者需要用钱就提前说，退还资金在100万以上就要提前十几天说，公司要求双倍抵押，就是用款方要借500万，就要用1000万以上作为抵押，当时把公司的宣传资料给我们看。开始没有投资，一直到2013年7月，廖真贵给我打电话说双贵公司与绵阳惠天广场开发的一个项目谈好了，需要资金投入，就游说我投资。当时我和李辉、李林忠正准备投资一个项目，三个人出资了380万元（李辉200万元，李林忠120万元，我投资60万元）。当时说的投资3个月，是从李辉的账户在2013年7月29日转到廖真贵的工商银行卡。汇款后就给廖真贵打了一个电话，第二天廖真贵就到大英县给我出具了借款借据。一直到2014年3月双贵公司停止给我们支付利息。在2014年2月份廖真贵退了10万元给我，所以在2014年4月28日廖真贵就在我的借款借据上附加了说明，说明我和李辉、李林忠共出借的380万分开，单独给李林忠出具了120万德借款借据，还欠龚晓春250万。我们共收到7个月利息42万元。宣传单上的内容是公司的简介、经营模式、经营特点等。后来双贵公司拿不出钱，廖真贵就带我们到惠天广场去，当时廖真贵只给我们指了一下，我们没有见到项目负责人。 情况说明、借款借据、银行接榫业务申请书、项目明细表、惠天广场项目现场拍摄照片、双贵公司的相关证件和简介等证实：龚晓春、李辉、李林忠三人经廖真贵宣传在双贵公司投资和收息情况，能够印证上述证言。 9、胡德银证言证实：2013年6月我在大英县外滩和朋友喝茶，廖真贵就拿着宣传单宣传。共投资5万元现金给廖真贵，廖出具了居间合同和借款借据，收到利息10400元。不知道投资到哪个项目，廖真贵发的一个折叠的黄色宣传单，介绍的是双贵公司的基本情况。 借款借据、情况说明、居间合同等证实：其投资和收息情况如上所述。 10、陈兴礼证言证实：我是2012年通过我同事陈阳（廖真贵妻子）了解到双贵公司及廖真贵，2013年初，廖真贵和陈阳又给我宣传，我问有没有抵押，陈阳说没得问题，双倍抵押，大英很多干部领导都存钱在双贵公司。2013年3月份20日左右，我给廖真贵的工商银行转了12万，23日廖真贵从德阳回来把借款借据和居间合同给我。2013年8月5日，我老丈人又拿了5万元给我打给廖真贵，2013年9月份，我又拿了3万元。三次总共投资了20万元，后来有急事，陈阳让廖真贵分两次退还了我12万，剩下的8万廖真贵重新打了借款借据，日期是2014年8月10日。共收到利息28160元。我没收到过双贵公司的宣传资料，都是陈阳和廖真贵口头宣传的。廖真贵没有说具体投资到哪个项目，只是说是房地产，没有具体的项目。 借款借据、情况说明等证实：其投资和收息的基本情况。 11、肖乾英证言证实：某天下午我和陈阳散步，陈阳就向我介绍她老公廖真贵的双贵公司的情况，我也去问了其他投资者了解情况。后来我和陈阳、廖真贵一起到工商银行将我投资的12万元汇到廖真贵的卡上，到2014年7月就没有给利息了，收到利息24960元。我是听陈阳给我介绍的公司情况。廖真贵还在自贡开了一家公司，廖真贵说在盐亭房地产投资了500万元，绵阳一个广场投资了1000多万。 借款借据、情况说明、银行交易明细等证实：其投资和收息的基本情况。 12、罗红君证言证实：我是大英县教育局的职工，上班期间就听见同事说投资的事，说陈阳的老公在德阳开了一家投资公司，利息是1.6%，每月按时付。2014年5月5日，我就把5万元汇到陈阳的账户，陈阳就把借款借据给我，我收到了1600元的利息。没有居间合同、不知道钱投资到哪里了。 借款借据、情况说明等证实：其投资和收息情况。 13、张志安证言证实：2013年8月份的时候我在大英县左岸茶楼喝茶，廖真贵也在茶楼给喝茶的人宣传他的双贵公司，给我们发宣传资料。我一共投资了15万元，共收到利息21600元。到2014年7月就没有给我利息了，廖真贵说公司资金紧张，付不出来。到期后退不出本金，他就又给我出具了新的借款借据。 情况说明、银行交易明细等证实：其投资和收息情况。 14、杨晓青证言证实：我和郜五一是高中同学，有一次在和郜五一、廖真贵打牌时，廖真贵和郜五一说遂宁市安居职业中学要借一笔钱，月息是1.6%，当时我就直接说我有40万，后我将钱汇到了廖真贵的银行账户，郜五一就和我一起到那个中学办理了借款手续，在借款借据上还加盖了法人章，利息是廖真贵在给我付利息。在2014年3月我手上还有10万元，廖真贵说汇到他的银行卡上就行，这次利息给我算的1.8%，利息支付到2014年6月份就没有付了。我一共投资了50万元，其中有40万通过双贵公司投资到遂宁市安居置业中学，后面10万是汇到廖真贵的卡上的。前面40万元收到172800元，后面10万收到5400元，总共收到利息178200元。我只有前面40万德借款借据，后面10万只有转款凭证。 15、杨德全证言证实：我在大英县开了一家打印室，廖真贵和其爱人陈阳经常带一些投资人到我的打印部来复印资料，与出资人签订出资居间协议，并出具了借款借据。直到2013年6月24日，我妻子在打印部内近一年来见过很多人投资，并出具了借款借据，签订了居间合同，都没有问题，就想把家中积攒下来的5万元资金从银行取出来借给廖真贵，当时陈阳也在场，廖真贵给我签订了居间合同并出具了借款借据，投资期限为一年。2014年5月20日合同还有一个月就到期了，我就给陈阳打电话，要求到期后就退款。不久后我就收到双贵公司无法付息和归还本金的短信，由于协议已经过期，廖真贵在2014年8月2日又出具了一张新的借款凭证，期限是2014年8月2日至2015年8月1日。利息总共收到了8960元。我不知道钱投资到哪个项目。 借款借据、银行交易明细、情况说明等证实：其投资和收息情况。 16、邵尧兴证言证实：我和廖真贵的妻子陈阳都是大英县教育局的，同在一个办公室，就经常听陈阳说廖真贵在德阳开了一家投资公司，效益很好，投资有保障。后来和陈阳、廖真贵一起吃饭时就听廖真贵说了具体情况，我就分两次，一次10万，第二次20万转账给廖真贵，廖真贵都给我出具了借款借据，第一笔投资共收到利息19200元，第二笔投资共收到44800元。 借款借据、情况说明、居间服务合同、转账凭证等证实：其投资和收息情况。 17、李晓明证言证实：我单位的同事陈阳的男朋友廖真贵在德阳开了一家投资公司，我们聚会时，廖真贵就给我们介绍公司的基本情况。我投资了10万，收到利息17600元，我妹妹投资5万，收到利息9600元。廖真贵没有给我们发宣传资料，我不知道钱投资到哪个项目了。 借款借据、居间合同、情况说明、转账凭证、交易明细等证实：李晓明、李玉梅投资和收息情况。 18、何晓蓉证言证实：2013年2、3月份我在大英县人和茶楼喝茶时，廖真贵就在茶楼上宣传双贵公司，后就和朋友熊辉荣、王小容三个人凑了148万，把钱汇到王小容的信用社卡上，再由王小容把钱转到廖真贵的银行卡上。后来廖真贵从德阳回来就把借款借据给我，没有签合同。2014年7月的时候就没有给我们利息了。我们一共投资了148万，其中140万是转到廖真贵的银行卡上，另外8万是王小容拿了8万现金给我，让我再投8万。我投了60万，熊辉荣60万，王小容28万。共收到利息355200元。开始不知道钱到哪去了，后来问廖真贵说投到了绵阳和眉山的一个项目了。我是从其他投资者手上拿的宣传资料。 借款借据、转款凭证、双贵公司相关证件等证实：三人投资基本情况。 19、曾建军证言证实：2013年4月，在一次朋友聚会上，廖真贵在宣传他的双贵公司。我在2013年5月底的时候把钱转到廖真贵的银行卡上，他把借款借据给我，我分两次在廖真贵处投资共20万，第一笔收息19200元，第二笔收息12800元，两次共收到32000元。没有居间合同，我给我的亲戚朱丽萍也介绍了，他也投资了30万。 借款借据、廖真贵名片等证实：曾建军在廖真贵处的投资情况。 20、刘某1证言证实：2013年3月我在大英县的鑫城一品喝茶时，廖真贵在茶楼拿着宣传单宣传双贵公司，我就向他了解情况，廖真贵就给我详细介绍，然后我就决定投资。第一次转账20万到廖真贵银行卡，廖出具了借据。2014年4月廖真贵给我丈夫许六星打电话说有个老板急需资金，利息还是1.6%，这一次我们又汇款40万到他的卡上，其中有10万是我父亲刘某2的，有10万是我舅舅冷代书的。2014年6月我们找廖真贵要钱，廖真贵说把钱投资到五粮液珍藏品总经销商处，有成都国安公司担保，廖真贵说他尽量去收账，让我们继续等。第一笔投资收到利息16000元，第二笔没有收到利息。宣传单上就是介绍双贵公司，公司的经营模式、经营特点及相关政策等。 借款借据、情况说明、银行交易明细等证实：刘某1、许刘星几人投资情况。 21、余秀莲证言证实：2013年4月我和廖真贵在一个朋友的生日宴会上认识，当时他就给我介绍双贵公司的情况，给在场的人都发了一份宣传资料。隔了一段时间，廖真贵就给我说绵阳惠天广场的项目需要用钱，共三期，一期主体已经完成，二期已经在修建，项目很好，让我放心，月利率1.6%，每月付息。第二天我就给廖真贵转了40万元，后来退了30万元本金，共收到6万多元的利息，没有合同，只有借款借据。我是用我的工商银行卡转到廖真贵的工商银行卡。我们遂宁一共有80多个人投资，我的一个朋友高艳华投了15万，本金没有拿回。 借款借据、情况说明、宣传资料等证实：其投资情况。 22、吴永亮证言证实：我在我堂弟吴斌那听说了双贵公司，我也到双贵公司去看了，证照齐全的。2013年11月5日我把30万元从邮政取出来存到廖真贵的工商银行卡上，廖真贵把居间合同和借款借据给我，利率1.8%。我总共收到利息36900元。 借款借据、情况说明、居间合同、银行交易明细等证实：其投资情况和上述证言相互印证。 23、成麒麟证言证实：2013年3月在大英喝茶时经廖真贵女朋友陈阳介绍，我总共投资了30万，约定的利率是1.7%，共收到利息71400元，本金30万未收回。 居间合同、情况说明、借款借据、银行交易明细、结算业务申请书、结婚证复印件证实：其投资和收息情况。 （四）犯罪嫌疑人廖真贵的供述与辩解 1、双贵公司于2011年4月22日成立，我和李康贵每人出资五十万元，各占股50%，李某某任法人代表（他当时在遂宁银行工作，对公司管理时间相对较少），我任总经理，公司的日常工作由我来管理，开始时我们就是想通过双贵公司这个平台为中小公司提供融资平台，然后公司从中收取居间费。双贵公司没有国家金融部门颁发的融资许可证。 2、公司现在的全称是四川双贵投资理财咨询服务有限公司，公司法人代表是我自己（2013年5月左右由李康贵并更为廖真贵），公司的注册资本是100万元，注册地址是：旌阳区南街15号，经营范围为融资信息咨询服务、投资信息咨询服务等。 3、双贵公司有两家分公司，一个是绵竹分公司，开业于2012年7-8月，于2013年下半年注销，负责人是兰纪兵。一个是成都华阳公司，开业于2013年初，2013年6-7月转租给他人，现在还没有注销，华阳分公司的负责人是李康贵，没有一笔业务，房屋装修、租房费、工资开销共计20多万元。 4、公司管理人员分工：李某某为董事长，主管公司财务；我是公司的总经理兼风控部经理，负责日常工作；郜某某是办公室主任，负责公司人事办公和后勤；李甲是市场部经理，负责业务员的培训和拓展市场、业务宣传；绵竹分公司的负责人是兰某某（2012年11月被开除）。2013年5月28日我因和李康贵经营理念不同，李康贵就退股，公司的股份就转移给我，从这以后公司公司的法人代表就变更为我，周慧君为副总，李敏为市场部经理，李某1为办公室主任兼出纳，给员工发工资和给客户发利息，我们四人是变更后的公司股东。 5、公司成立后在德阳公交车站10个站台打广告，广告上有“你有钱我帮您投资，你需钱为你融资”，因有“融资”二字被开发区工商局罚款3万元，后公司更名为四川双贵融资理财咨询服务有限公司。 6、公司成立初期，首先由我对员工进行培训，为了拓展业务在德阳电视台和公交站台打广告，也在德阳召开啤酒节时在石刻广场摆摊位发放宣传单。后来陆续有一些社会上有闲钱的投资者看到宣传到就到公司来了解投资情况，由业务员给投资者介绍公司经营模式。开始没有什么业务，2012年后宣传效果逐渐体现，再加上其他投资公司陆续成立，老百姓就愿意将钱投到我们公司来； 7、符合借款要求的用款方先到双贵公司办理借款手续，由投资者将投资款转入用款方账户，也有集资户将投资款转入我公司员工账户再由我公司员工转款至用款方账户。按照公司规定，用款方借款后要按期将每月利息及居间费用转到公司出纳李某1账户上。借款到期后，用款方将本金直接转到投资者账户，也有通过我公司员工账户过一道再转给投资人账户的。用款户均知道借款是我公司向社会组织的资金。 8、我任公司总经理期间工资是3000元，后来涨成3200元，业务员的工资标准开始为1500元，多一年工作经历就多100元。公司收取项目方的居间费用后除去公司的开销和员工的工资，剩余的资金有一定分红，所分红的钱又投资到项目上去了。公司给员工发了年终奖（具体数额记不清），我和李康贵没有奖金也没有拿提成。 9、涉及德阳的投资者大约有20户左右，共有约400万的投资款没有归还。只有将用款方的钱收回来我才有能力偿还。我个人在德阳只拉到了5个客户：陈素凤15万元、段悦蓉10万元、刘琼碧10万元、朱丽萍30万元、张永峰20万元或者30万元（借款借据上是他妻子的名字）。我在遂宁的亲戚、朋友、同学知道我在德阳开办双贵投资公司，可能我的家属也帮我给他们拿过宣传资料，他们出于信任我就找到我将钱投到我这，让我帮他们投资理财，我给他们出具了借款借据，有一些是签订了居间合同的，我给他们说的月息大约是1.5-1.8%；涉及遂宁这一块的金额大概是1500万元左右没有归还，这些投资的人大都是我的亲戚朋友。公司成立至今吸收的融资款总共有2000万元左右，由于投资者的投资款经常进出现在无法确定有多少户。 10、用款方的情况：绵竹土门中学的教师韦怡借款6万，只支付了几个月利息，本金尚未归还；绵竹土门中学的教师王彬借款6万，只支付了几个月利息，本金尚未归还；绵竹市南轩中学的教师潘锋借款6万，只支付了几个月利息，本金尚未归还；卢晨和王丹（夫妻关系）向公司借款150万元，二人将名下的保时捷汽车过户至我名下，别墅未做抵押登记，我组织了121万资金（150扣除居间费用29万元）转入王丹的账户，二人只支付了2个月利息，后面至今未偿还；旌东的一个巡警杨驰借款5万，利息偶尔给一点，但没给够。为此2013年杨驰与公司重新将本金签订为8万元，之后只还了4000元，还剩7.6万未偿还；什邡的一个民警刘宇借款10万，刘宇只支付了一次利息，后面没有再支付；刘刚借款140万，尚有113万元未归还；兰纪兵向公司借款120万元，只支付了居间费和部分利息，本金至今未还。另外，兰纪兵在任绵竹分公司负责人时私刻公司印章向他人融资140多万元，未将融资所得款上报公司；陈函向公司借款6万（或8万）；李勋向公司借款20多万，至今未归还；卢培健向公司借款32万元，至今未归还；2013年老山磨坊向公司借款120万元，支付了一些利息后就没有支付了，中途可能还了一部分，具体多少记不清楚了；2014年春节期间成都凯佑向公司借款300万元，只支付了几个月利息，至今未偿还本金。以上的人员和公司在向公司借款时均知道款项来源于老百姓的集资款。 群众的投资款主要用于杨驰、曾再万（卿上雄）、熊伟、陈函、安长林、刘宇、绵竹的三个老师、卢晨（王丹）、兰纪兵、李勋、郭签峰、老师磨坊、刘刚、梁贵和姜德强，共用资金1000余万元，还有部分款项用于给投资者的利息、员工的工资、提成按0.1%、公司装修（绵竹分公司装修费20万元、华阳分公司20万元）。 11、双贵公司没有在绵阳惠天广场项目投资，因双贵公司资金困难无法给投资者利息及本金，我谎称投资到该项目上，实际该项目是自贡公司在投资。投资者投钱时，我们没有明确告知钱的去向和用途，只是说有好的项目就投资。经辨认出资人一览表和项目明细表，确认张曙光的15万元是退了的，田顺珍退了1万元。除周慧君、李敏、郜五一、曾娉、刘笙莲曾经是公司员工外，其余是我的高中同学或者同学老公。没有伍明这人，其出资100万元是编造的，为了应付投资者。 12、投资者的钱通过我账户流转，将钱汇到我的尾号为1370/0138的德阳工商银行卡、尾号为5060德阳银行卡，再从我的卡上流转到用款方（也有直接打给用款方的）或转到李某1的银行卡上支付客户利息 （五）鉴定意见 四川杰灵司法鉴定所鉴定报告证明：1、客户资金及利息收入情况：（1）笔录资料反映：介质2015年2月2日吸收客户资金18760000元，共计60人，退还客户资金合计800000万。支付资金利息合计2705697元，共计客户57人；（2）借款借据材料反映：截至2015年2月2日吸收客户资金合计18502000元，共计60人，退还客户资金950000元；（3）居间合同材料反映：截至2015年2月2日吸收客户资金合计10020000元，共计43人，退还客户资金440000元。2、资金使用及利息、服务费收入情况：（1）笔录材料反映：截至2015年2月2日资金使用涉及12户，合计金额4680000元，居间费收入114000元，利息收入528600元，收回资金2583500元；（2）借款借据材料反映：截至2015年2月2日资金使用人涉及10万，合计金额2305000元，收回资金40000元；（3）居间合同材料反映：截至2015年2月2日资金使用人涉及12户，合计金额4493000元。 以上证据经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，经合议庭评议认为，公诉机关当庭出示的证据来源真实可信，收集程序合法，与认定本案事实相关，证据之间相互印证，本院依法予以确认并作为定案依据。 被告人廖真贵的辩护人当庭提交了由廖真贵所居住社区开具的书面证明一份，用于证明廖真贵平时表现良好。 经合议庭评议认为，上述证明与本案定罪无关，但在量刑时可酌情考虑。 经合议庭评议，对被告人廖真贵的辩解意见及其辩护人辩护意见综合评议如下： 一、是否构成非法吸收公众存款罪问题 按照相关规定，构成非法吸收公众存款罪应同时满足“违法性”、“公开性”、“利诱性”、“社会性”四个要件，综合全案证据，廖真贵及其所属双贵公司未经国务院银行业监督管理机构批准（非法性），通过口口相传、传单、电视及公交站台广告等方式（公开性）面向社会不特定群众（社会性）公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息（利诱性），共吸收资金1600余万元，且造成该资金至今无法退还的严重后果。其行为同时符合上述“四性”特征，虽廖真贵本人对行为的性质辩解为金融居间服务，但其辩解本身并不影响本院对其非法集资目的及性质的认定，依法应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。其相应无罪辩解无事实依据及法律依据，本院不予采纳。 二、单位犯罪还是个人犯罪问题 在案证据显示，双贵公司系廖真贵为吸收公众存款并赚取服务费目的而设立，设立至今没有在金融管理机构办理相关融资许可，公司设立后也以融资、借款为主要业务内容，且工商行政管理部门对其超经营范围开展融资借款违法活动进行了相应行政处罚，但廖真贵依然如故。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”故本案应以自然人犯罪追究被告人廖真贵刑事责任。被告人廖真贵及其辩护人相关单位犯罪的辩解及辩护意见与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。 三、关于是否属于“不特定对象”及金额认定问题 根据相关规定，对“不特定对象”的认定要坚持主客观相一致的原则，如果行为人仅向“亲友”集资而不扩大范围或者放任集资范围扩大，则可以认定为“亲友”，不属于非法或变相吸收公众存款。如果行为人通过“亲友”向社会不特定人集资或最初是向“亲友”集资，“亲友”又向他们的朋友、亲戚、熟人等吸收资金，行为人明知并放任的，或者行为人主观上产生了非法集资目的，在向社会不特定人员集资的同时还向“亲友”集资的，均应当认定为向“社会不特定对象”吸收资金。 在案集资参与人陈述、投资登记表、借款借据、居间合同、转账凭证、相关用款方及公司员工证言、行政处罚决定书、鉴定意见书、辨认笔录、被告人廖真贵供述及辩解等均能证实，被告人廖真贵以向社会不特定人群提供融资借款服务为目的而成立双贵公司，公司成立后也以融资、借款为主要业务内容，廖真贵在面向社会不特定人员非法集资的同时还向“亲友”集资，且明知自己的妻子等“亲友”又向他们的朋友、亲戚、熟人等公开宣传而予以放任，继续收取“亲友”以外人员的资金并以个人名义出具借条，其集资辐射范围和程度客观上难以预料和控制，上述行为符合非法集资“社会性”特征，应该认定为向社会不特定对象吸收资金，故遂宁地区的集资金额应一并记入非法吸收公众存款犯罪金额之中。被告人廖真贵及其辩护人的相应辩解无事实及法律依据，本院不予采纳。 四、关于被告人廖真贵是否构成自首问题 公安机关出具的到案经过、被告人廖真贵的供述，均证实廖真贵犯罪后主动归案，并如实供述自己的主要罪行，虽其本人对行为性质有不同辩解，但不影响本院对其构成自首的认定。故本院对被告人及其辩护人关于廖真贵构成自首的意见予以采纳。 本院认为，被告人廖真贵未经国务院银行业监督管理机构批准，以四川双贵投资咨询服务有限公司名义向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控本案非法吸收公众存款金额为2020万余元。经查，根据相关政策和法律规定，集资参与人提前扣除的利息、重复投入的利息、案发前已归还的数额等不应计入非法集资犯罪数额，同时根据报案集资户陈述、报案集资户出具的借据、转账凭证，结合被告人对借据的指认情况以及四川杰灵会计事务所出具的鉴定意见等证据材料综合认定，本案造成的实际损失为1600余万元，犯罪金额以1600余万元计算，公诉机关指控犯罪金额不当，本院依法予以变更。被告人廖真贵犯罪后主动归案，如实供述自己主要罪行，系自首，可从轻处罚。本院为维护金融秩序安全，根据被告人廖真贵犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十一条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人廖真贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人廖真贵的刑期自2015年2月4日起至2020年12月3日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》关于涉案财物追缴退赔和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》以及国务院对非法集资案件资产处置的相关规定，依法处置集资款返还问题；继续追缴涉案财物，追缴不足部分责令被告人退赔，按照集资参与人的集资额比例返还。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩 建 人民陪审员  李昌明 人民陪审员  沈德力 二〇一七年十二月十九日 法官助理杨晓禾 书记员覃锟