湖南省攸县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0223刑初161号 公诉机关攸县人民检察院。 被告人刘新华，男，1982年1月29日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，住攸县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月18日被攸县公安局刑事拘留，于2020年4月26日被攸县公安局取保候审，经攸县人民检察院批准，于2020年8月4日被攸县公安局执行逮捕。现羁押于攸县看守所。 指定辩护人陈伟，湖南华安律师事务所律师。 攸县人民检察院以攸检一部刑诉[2020]47号起诉书指控被告人刘新华犯诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院受理后，公诉机关因发现被告人刘新华有遗漏罪行又于2020年10月10日以攸检刑追诉[2020]2号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。攸县人民检察院指派检察员孙洪斌、检察官助理赵幸福出庭支持公诉，被告人刘新华及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。 攸县人民检察院以攸检一部刑诉［2020］47号起诉书指控：被告人刘新华因炒股亏损严重，为补仓在帮助被害人贺某、武某1、武某2办理贷款过程中，虚构帮助制作银行流水收取押金，介绍贺某、武某1承包快餐店收取押金，向王某1采购公司年会用围巾等事实，骗取贺某、武某1、武某2、王某1共计301180元，除案发前已归还部分款项外，至案发时尚未归还诈骗金额共计157180元。具体事实如下： 1、2017年4月14日，被告人刘新华入职中国平安人寿保险公司深圳分公司罗湖二区担任业务员，负责招揽保险业务。刘新华在该公司工作期间认识了平安普惠金融房贷人员，时常在微信发布房贷信息。 2018年年初，刘新华在网上打牌时认识了被害人贺某、互相加了微信好友。同年8月，贺某因做生意急需资金，便联系刘新华请求其帮助在平安普惠金融贷款。刘新华谎称贺某不是平安集团的客户，贷款利息较高，要贺某缴纳5500元押金帮助贺某做账降低贷款利息。贺某信以为真，于8月19日微信转账5500元给刘新华。9月4日，刘新华告诉贺某还需要4500元押金，贺某再次拿了4500元现金在攸县县城交给刘新华。9月28日，刘新华再次要求贺某缴纳押金30000元，贺某当日通过微信转账30000元给刘新华。 2018年12月，贺某收到平安普惠金融发放的贷款共计194000元。 2019年1月29日，刘新华谎称深圳比亚迪罗湖充电站快餐店对外招租，谎称介绍贺某承包，要贺某缴纳押金20000元。同时刘新华告知贺某，其已是平安集团的ＶＩＰ客户，平安银行针对ＶＩＰ客户推出一项理财产品，贺某只要将65000元存放在平安银行3个月，就可以获得7000元利息收入。贺某信以为真当日通过支付宝向刘新华转账45000元，其中20000元为承包快餐店押金，剩余25000元购买理财产品，并要刘新华将原支付办理贷款的40000元押金转为购买理财产品。 2019年5月，刘新华告诉贺某快餐店每天如果要供应两餐需要再缴纳10000元定金，贺某随后通过支付宝向刘新华转账10000元。2019年7月1日，贺某、武某1两人到深圳实地考察，刘新华伪造了一份虚假合同给贺某、武某1二人。之后贺某多次催促刘新华希望其尽快办好快餐店租赁手续，刘新华以比亚迪罗湖充电站正在扩建不能营业为由推脱。 期间，2019年3月6日，贺某丈夫武丽鹏见刘新华有一个深圳市出租车从业资格证，便请刘新华帮自己也办理一个，刘新华谎称可以帮武丽鹏办理，并以收取报名费的名义要求贺某缴纳3080元，贺某信以为真支付了3080元给刘新华。 2019年5月，贺某多次要求刘新华退还相关资金，刘新华于2019年5月29日通过微信转账退还贺某5000元、8月28日通过微信转账退还贺某7000元，之后归还武丽鹏10000元，2019年10月贺某在谭桥街道找到刘新华要求还款，刘新华取40000元现金归还给贺某。之后刘新华将贺某微信好友、电话号码拉黑，贺某无法联系刘新华。 综上，刘新华共计骗取贺某98080元用于个人花销，案发前已归还62000元，案发时尚有36080元未归还。 2、2018年8月，被害人武某1做生意急需资金，通过弟媳贺某认识了刘新华，请其帮助从平安普惠金融贷款。刘新华谎称帮助武某1做流水，以降低贷款利息，要武某1缴纳30000元押金，武某1信以为真，分别于2018年9月4日微信转账9000元，9月28日微信转账30000元给刘新华，其中9月4日转账的9000元有3000元为武某1代朋友张娇莲给刘新华。 2018年10月初，武某1收到平安普惠金融发放的贷款103000元。武某1要求刘新华归还押金，刘新华谎称需要公司审批，让武某1耐心等待。 2019年1月，刘新华再次联系武某1，告知武某1已是平安集团的ＶＩＰ客户，平安银行针对ＶＩＰ客户推出一项理财产品，武某1只要将65000元存放在平安银行就可获取高额利息收入。武某1信以为真，于2019年1月24日微信转账29000元给刘新华，并要刘新华将原办理贷款的36000元押金转为购买理财产品。 2019年3月，刘新华联系武某1谎称深圳比亚迪罗湖充电站快餐店对外招租，可介绍武某1承包，要武某1缴纳押金20000元。武某1信以为真，于3月7日微信转账20000元给刘新华。同年7月1日，贺某、武某1两人到深圳实地考察，刘新华伪造一份虚假合同给贺某、武某1二人。之后武某1多次催促刘新华希望其尽快办好快餐店租赁手续，刘新华以比亚迪罗湖充电站正在扩建不能营业为由推脱。 武某1多次催促刘新华归还资金，刘新华分别于2019年6月20日归还5000元、6月26日归还30000元、6月27日归还20000元。之后刘新华将武某1微信好友、电话号码拉黑，武某1无法联系刘新华。 综上，刘新华共计骗取武某185000元用于个人花销，案发前已归还55000元，案发时尚有30000元未归还。 3、2019年3月，被害人武某2急需资金周转，经武某1介绍认识了被告人刘新华，便请其帮助在平安普惠金融贷款。刘新华告诉武某2其在平安普惠金融的贷款额度为218000元，谎称武某2需缴纳30000元押金帮助武某2做账降低贷款利息。武某2信以为真，于2019年3月16日微信转账15000元给刘新华，剩余的15000元向刘新华借支。 2019年5月，刘新华谎称武某2有一笔60000元贷款未归还，要武某2先缴纳60000元归还该笔贷款，等平安普惠金融的贷款发放后再将该60000元归还武某2。武某2信以为真，分别于2019年5月17日微信转账10000元、6月13日微信转账29000元、6月16日转账4000元给刘新华，剩余的向刘新华借支。 2019年6月，武某2收到平安普惠金融发放的贷款共计208000元。 武某2在惠州有一套房子准备出售，2019年11月，刘新华得知后谎称可以代武某2出售房屋，要武某2缴纳押金，武某2信以为真，通过微信转账2000元给刘新华。 事后，武某2多次催促刘新华还钱，刘新华分别于2019年9月21日归还1000元、10月1日归还4000元、10月10日归还12000元、10月11日归还5000元、10月16日归还5000元。之后武某2多次催促刘新华还钱，刘新华以各种理由推脱。 综上，刘新华共骗取武某260000元用于个人花销，案发前已归还27000元，案发时尚有33000元未归还。 4、被害人王某1丈夫陈强与被告人刘新华系表兄弟。2018年12月，刘新华见陈强在微信上推销以纯服装店的红色围巾，12月3日刘新华加王某1为微信好友，询问围巾售价，谎称其所在的平安保险公司办年会需要采购红色围巾。王某1将以纯公司湖南办事处客服电话告诉刘新华，并安排公司工作人员邮寄样品给刘新华。12月12日刘新华向王某1谎称要预定3300条围巾，并谈好售价为48元每条。刘新华谎称需要缴纳45000元质量保证金，收货后予以退还。王某1信以为真，于当天微信转账38000元给刘新华，剩余7000元请刘新华垫付。刘新华向王某1出具了一份伪造的《物资保证金》凭据。 刘新华收到保证金后告知王某1向以纯厂家下单，并要求王某1保证产品在2018年12月28日前送到深圳市指定地点存放。王某1向厂家订购红色围巾3300条，共计付款147840元。之后王某1多次要求送货给刘新华，刘新华以各种理由推脱，拒不提供收货地址。 2019年5月，刘新华告知王某1只要将17000元存在平安银行账户十个工作日就可成为平安集团ＶＩＰ客户，便能更容易将围巾卖给平安保险公司。王某1信以为真，于2019年5月20日、21日分四笔通过微信转账17000元给刘新华。 2019年6月5日，刘新华告知王某1在平安保险购买一份3100元的保险，如果订购的围巾有损失平安保险会给予理赔。王某1信以为真，于当日微信转账3100元给刘新华。 2019年12月，王某1和丈夫陈强到深圳平安保险公司询问举办年会一事得知被骗，便于2020年3月27日向公安机关报警。 综上，刘新华骗取王某1共计58100元用于个人开销。 2020年4月17日，刘新华主动向攸县公安局皇图岭派出所投案，并如实供述上述事实。 2020年4月24日，刘新华家属代其赔偿贺某损失36080元、赔偿王某1损失58100元、赔偿武某1损失30000元、赔偿武某2损失33000元，取得了贺某、武某1、武某2、王某1的谅解。 攸县人民检察院以攸检一部刑追诉[2020]3号追加起诉决定书指控具体事实如下： 1、2019年10月，被害人王某2急需资金周转，便请被告人刘新华帮助在平安普惠金融申请贷款12万元。刘新华谎称王某2只需花费9282元购买一份平安保险，就可以在一个月内帮助王某2审批贷款。王某2信以为真，于2019年10月18日按照刘新华的要求花费9282元购买了一份平安保险。随后刘新华谎称王某2银行流水未能达到放款标准，要求王某2转账10000元以帮助王某2增加银行流水，王某2随后微信转账10000元给刘新华。 2019年11月17日，王某2向刘新华询问贷款办理事宜，刘新华再次谎称王某2银行流水依然不达标，要求王某2再次转账2000元，王某2当天微信转账2000元给刘新华。 王某2见刘新华未能帮自己申请贷款，多次要求刘新华退还上述资金，刘新华以各种理由推脱。 2020年5月，王某2告诉刘新华如果不退钱就向公安机关报警，2020年5月28日刘新华给王某2打了一张14000元的欠条，一张9280元的欠条。刘新华于2020年6月8日退还2000元、6月13日退还1282元、6月17日退还2000元。 综上，刘新华共骗取王某2资金14000元，案发前已偿还5282元，未偿还8718元。 2、2019年12月初，被害人丘某向刘新华咨询车险事宜，12月6日刘新华谎称提前交纳500元订金可以获取优惠，丘某信以为真随即微信转账500元给刘新华。 丘某在向刘新华咨询保险事宜时刘新华向丘某推荐平安普惠贷款，谎称利用平安银行的信用卡可以提高授信额度，丘某案照刘新华的要求将自己的平安银行信用卡邮寄给刘新华，并将信用卡密码告知刘新华，2019年12月10日刘新华用丘某的信用卡消费2208元。 2019年12月13日，刘新华谎称丘某银行流水未达到放款要求，要求丘某转账10000元以帮助丘某增加银行流水，丘某信以为真随即支付宝转账10000元给丘某。 2019年12月28日，刘新华急需用钱向丘某借款500元，丘某随即微信转账500元给刘新华。 2020年1月，丘某向刘新华询问保险办理情况，发现刘新华并未帮自己办理保险，便要求刘新华退还上述资金，刘新华多次推脱。直到2020年6月刘新华才陆续偿还部分资金，刘新华于2020年6月13日偿还200元、6月24日偿还500元、7月3日偿还1000元、7月4日偿还4500元、7月31日偿还1000元。 综上，刘新华共计骗取丘某资金13208元，案发前已偿还7200元，尚未偿还6008元。 3、被害人谢某与被告人刘新华的前妻是同学。2019年12月，被告人刘新华谎称其所在平安保险公司祈福日需要采购1400套西服，表示如果谢某经营的“湖南湘玉峰服饰有限公司”想做此单生意，只要缴纳5万元保证金就将谢某推荐给平安保险公司。谢某与公诉法人代表谭金华商议后决定与刘新华合作经营此单生意，双方约定谢某出2万元保证金，剩余3万元保证金由刘新华出，谢某2019年12月2日微信转账2万元给刘新华。 之后刘新华谎称平安保险公司需要加购保安服、鞋子等，需要将保证金追加到8万元，并直接与“湖南湘玉峰服饰有限公司”法人代表谭金华谈妥了此事。2019年12月18日，谢某按照谭金华的安排再次微信转账4万元给刘新华。 2020年1月17日，谢某、谭金华赶到深圳市罗湖区平安保险公司与李新华签订了一份“物资保证金”协议，刘新华在协议上加盖了伪造的“中国平安人寿保险股份有限公司合同专用章”系伪造，谢某多次要求刘新华退还上述资金，刘新华以各种理由推脱。 综上，刘新华共计骗取谢某6万元。 4、被害人易某与被告人刘新华是多年朋友，易某在刘新华处购买了多份保险。2019年6月，刘新华谎称易某是平安保险公司的ＶＩＰ客户，平安保险公司对ＶＩＰ客户推出了一套理财产品，每份售价50800元，可以获取月息2分的高息，每季度返利一次。易某信以为真与刘新华商定合伙购买一份理财产品，并于2019年6月17日微信转账3万元给刘新华。6月20日刘新华伪造了一份合同给易某，并加盖了伪造的“中国平安人寿保险股份有限公司合同专用章”。 刘新华于2019年9月23日、2019年12月24日、2020年3月27日支付易某利息分别为3020元、3060元、3046元，易某按照双方出资比例，分别转账1208元、1224元、1220元给刘新华。 易某为妻子、儿子在刘新华处购买的保险每年需要交纳保险费18160元。2020年3月，刘新华谎称易某提前为其妻子、儿子的保险交纳保费可以优惠1250元。易某信以为真于2020年3月26日微信转账3380元、3月27日微信转账一笔13400元、一笔130元给刘新华，共计转账16910元。 2020年6月12日，易某收到平安保险缴费通知，得知刘新华并没有为自己的妻子、儿子缴纳保险费，易某多次催促刘新华尽快缴纳保费，刘新华以各种理由推脱，并停止支付理财产品的利息。之后易某得知刘新华在外诈骗多人财物，便要求刘新华归还上述资金，刘新华于2020年7月27日给易某打了一份3万元的欠条，7月29日打了一份10600元的欠条，并陆续归还易某6500元左右。 综上，刘新华公骗取易某资金46910元，案发前已偿还11974元，尚未偿还34936元。 公诉机关认为，被告人刘新华以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。案发后被告人刘新华到公安机关投案，并如实供述其涉案事实，属自首，可以从轻处罚。建议判处刘新华有期徒刑四年，并处罚金。提请法院依法判处。 被告人刘新华对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。 被告人刘新华的辩护人提出了如下辩护意见：被告人刘新华主动投案如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节，并认罪认罚，赔偿了被害人的大部分经济损失，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 上述事实有被告人刘新华的供述和辩解、被害人贺某、武某1、武某2、王某1、王某2、丘某、谢某、易某的陈述、证人陈某的证言、刘新华伪造的物资保证金文书、物料合同、微信聊天记录、领条、谅解书、抓获经过、到案经过、户籍证明等证据证明，经庭审举证、质证，被告人刘新华及其辩护人均无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人刘新华以非法占有为目的，多次虚构事实骗取多人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘新华主动向公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，且愿意接受处罚，可依法从轻处罚。案发后被告人刘新华退还了被害人的部分经济损失，酌情可从轻处罚。对被告人刘新华的辩护人提出的相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上所述，对被告人刘新华适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘新华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的九日折抵刑期，即被告人刘新华的刑期自2020年8月4日起至2024年7月25日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人刘新华退赔违法所得给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈雪干 人民陪审员  刘建国 人民陪审员  刘永丽 二〇二〇年十一月五日 法官助理王** 书记员易凤雅 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。