河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）冀0427刑初108号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人李永生，男，1969年5月24日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，经商户，住磁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月7日被磁县公安局刑事拘留，2016年10月14日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 辩护人李国军，河北匡正律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2017）68号起诉书指控被告人李永生犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人李永生及其辩护人李国军到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，自2012年至2014年期间，被告人李永生以磁县绿源农民专业合作社名义向群众吸收钱款，截至目前共吸收存款5900000元。至今群众无法将钱取出，给群众造成巨大经济损失。 公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人李永生进行处罚。 被告人李永生对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。 辩护人李国军提出的辩护意见是，被告人李永生能主动供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，认罪态度较好，无前科，系初犯，建议对被告人李永生从轻或减轻处罚。 经审理查明，磁县绿源蔬菜专业合作社成立于2012年1月18日，法定代表人李永生。经营范围为采购、供应成员种植蔬菜、瓜果所需的生产资料；收购、销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种；为成员提供种植蔬菜、瓜果种植有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。 自2012年至2014年期间，被告人李永生以磁县绿源农民专业合作社名义向群众吸收钱款，并下设代办点，其中西陈村王保芹负责，孟庄村李某负责，花官营村张新堂负责，南左良村龚某负责，路庄村王某负责。上述四个代办点将所吸收款项交与磁县绿源农民专业合作社。 2016年12月2日，经邯郸市华泰会计师事务所审计：据李永生口供，磁县绿源农民专业合作社共吸收存款590万元。其中，据报案群众记录，磁县绿源农民专业合作社吸收公众存款涉及14人，金额1431000元（其中李某代办点1292000元，王保芹代办点139000元）。据李永生讯问笔录显示，吸收资金全部用于商业经营。 2017年10月24日，经邯郸市华文会计事务所有限公司审计：根据李永生前妻朱希荣询问笔录显示，提供的三个门店收入支出资料是在李永生办公室找到的，这些资料显示李永生吸收的存款用于欧泉妮丝美容养生会所、康桥足疗养生会所、3M汽车美容店这三个门市的开销。 2017年11月29日，邯郸市华文会计事务所有限公司审计，根据张新堂提供的吸收存款收支簿记录、已退款从群众收回的单据及支付利息单据汇总：存款金额3461000元（包括转存金额，由于资料记录存在缺陷无法统计转存金额），兑付本金2636800元，兑付利息296740元，未兑付金额761610元（未减去已全部兑付本金的存款所支付的利息234150元）。涉及报案群众19人33笔，报案金额559000元，兑付本金53000元，兑付利息15400元，报案实际损失金额490600元。吸收资金全部交给韩志彬，韩志彬在磁县绿源农民专业合作社中主要负责“收钱和交钱”。 期间，被告人李永生给付下属代办点负责人部分款项用于给群众兑付，其中给付李某26万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、证人韩某证实，2013年和2014年，她任磁县绿源农民专业合作社出纳，会计叫杨某。下边的代办点收了钱往我们这里交钱，我收钱后就打票，票是三联，给代办点和存款客户各一联，我们这里留一联，我打完票后把钱和票一起给了会计。 2、证人杨某证实，她在磁县绿源蔬菜种植专业合作社任会计，把收到的票和钱都给了李永生。 3、证人李某（孟庄村代办点负责人）证实，2012年11月份至2014年7月份期间，他吸收群众存款后将款存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社。李永生给其26万元用于给群众兑付。并有收到条予以佐证。 4、证人龚某（南左良村代办点负责人）证实，她把吸收群众的存款都存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社。 5、证人王某（路庄村代办点负责人）证实，他把吸收群众存款，都存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社。李永生曾给了其部分款项用于给群众兑付。 6、集资参与人李金风证实，因为李永生一直在村里做宣传，把钱存到他那里利息高，所以我就把钱存到了他那里。在绿源合作社一共存了66.2万元，都有票据。当时是该合作社工作人员给我办理的，我不知道叫什么名字。当时存钱时赠品有挂历，过年时还有春联。2013年8月份时，我在村里听邻居说放在绿源合作社那里的钱取不出来了，人也找不到了，所以就报警了。并有其提供的磁县绿源农民专业合作社收据复印件在卷。 7、集资参与人李玉玲证实，我父亲李某在讲武城镇孟庄村开一个磁县绿源蔬菜专业合作社代办点，我是通过我父亲介绍然后和我父亲到磁县的款。从2013年11月开始陆续在合作社存的款，以我自己的名义存了15笔共计35万元，以我丈夫刘俊峰的名义存了3笔共计8万元，以我儿子刘香楠的名义存了3笔共计5万元，总计48万元。我当时把钱给了合作社的工作人员，我也不知道叫什么名字。并有其提供的磁县绿源农民专业合作社定期入股单复印件在卷。 8、集资参与人贾文海证实，我父亲（岳父）李某在讲武城镇孟庄村开一个磁县绿源蔬菜专业合作社代办点，我是通过李某介绍，然后和李某到磁县绿源蔬菜专业合作社存的款。我从2013年11月开始陆续在磁县绿源合作社存款，以我自己的名义存了1笔2万元，以我妻子李金梅的名义存了5笔共计11万元，以我儿子贾晓杨的名义存了1笔2万元，总计15万元。并有其提供的磁县绿源农民专业合作社定期入股单复印件在卷。 9、集资参与人霍梅芹、袁洪习、宋启然、刘志勇、霍自杰等人证实，他们分别以本人或亲属的名义通过王保芹在西陈村所开办的磁县绿源农民专业合作社代办点在该合作社存款的事实。并有上述人员提供的盖有磁县绿源农民专业合作社公章的磁县农民专业合作社成员出资凭证复印件在卷。 10、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见载明，该局从未向磁县绿源农民专业合作社颁发过金融许可证。 11、磁县绿源农民专业合作社内资企业登记基本情况表载明，磁县绿源农民专业合作社成立于2009年3月31日，法定代表人李永生。业务范围：采购、供应成员种植蔬菜、瓜果所需的生产资料，收购、销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种；为成员提供种植蔬菜、瓜果种植技术交流和信息服务。 12、邯郸市华泰会计事务所邯华泰专审字（2016）第304号专项审计报告载明，磁县绿源农民专业合作社，法定代表人李永生。业务范围：采购、供应成员种植蔬菜、瓜果所需的生产资料，收购、销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种；为成员提供种植蔬菜、瓜果种植技术交流和信息服务。 根据群众报案记录，报案群众人数14人，报案涉及非法吸收公众存款1431000元（其中李某代办点1292000元、王保芹代办点139000）。 根据李永生讯问笔录显示，吸收资金全部用于商业经营。其中投资300多万元用于经营欧泉妮丝美容养生会所、200多万元用于经营康桥足疗养生会所、90多万元用于经营3M汽车美容店，但无相关去向书面资料。 资金去向金额较报案金额大，原因为：李永生负责的绿源合作社下设8个代办点，而卷宗中报案群众涉及两个代办点，李永生口供中显示：8个代办点共吸收公众存款590多万元。并附非法吸收公众存款报案明细。 13、邯郸市华文会计师事务所有限公司邯华文专审字（2017）136号专项审计报告载明，李永生前妻朱希荣询问笔录显示：提供的三个门店收入支出资料是在李永生办公室找到的，这些资料证明李永生吸收的存款用于欧泉妮丝美容养生会所、康桥足疗养生会所、3M汽车美容店这三个门市的开销，三个门店2012年-2014年收入总额1299005元，支出总额7740349.83元，收支差总额-6441344.83元。三个门店所提供单据中银行转款流水不完整，无与磁县绿源蔬菜专业合作社非法吸收公众存款资金往来相关的证据，资料中仅有支出单据上显示李永生签字。 附欧泉妮丝美容养生会所、康桥足疗养生会所、3M汽车美容店收支明细表、支出分类表。 14、邯郸市华文会计师事务所有限公司邯华文审字（2017）第166号专项审计报告载明，根据张新堂提供的吸收存款收支簿、已退款从群众手中收回的单据及支付利息单据，存款金额3461000元（包括转存金额，由于资料记录存在缺陷无法统计转存金额），兑付2636800元，兑付利息296740元，未兑付金额761610元（未减去已全部兑付本金的存款所支付的利息234150元）。 根据群众报案记录，报案群众人数19人，33笔，报案涉及非法吸收公众存款559000元，兑付本金53000元，兑付利息15400元，报案实际损失金额490600元。 根据张新堂讯问笔录称，吸收资金全部交给韩志彬。韩志彬在磁县绿源农民专业种植合作社中主要负责“收钱和交钱”，但无相关书面资料。 并附张新堂吸收存款收支簿明细表、非法吸收公众存款报案明细表、张新堂收取奖金、手续明细表。 15、磁县公安局情况说明、公告及照片证明，犯罪嫌疑人李永生涉嫌非法吸收公众存款一案，磁县公安局于2017年8月1日分别在花官营乡路庄村、南左良村、石桥村发布公告，集资参与人未向公安机关报案。 16、辨认笔录载明，侦查机关组织犯罪嫌疑人李永生分别对韩某、杨某的照片进行了混合辨认，确认韩某、杨某是在其开办的磁县绿源农民专业合作社的工作人员。 17、户籍证明信及社会调查载明被告人李永生的身份信息及社会表现无前科。 18、被告人李永生对上述事实的相关供述。 上列证据，本院予以确认。 公诉机关提交法庭其中有下列证据： 1、李永生前妻朱希荣提供南左良村、东城营村、石桥村、路庄村、西陈村、孟庄村、东城基村存款明细及磁县农民专业合作社出资凭条载明，南左良村293000元，东城营村230000元，石桥村219500元，路庄村186000元，西陈村383000元，孟庄村2577000元，东城基村597000元，共计4485500元。 2、证人李某（孟庄村代办点负责人）证实，2012年11月份至2014年7月份期间，他吸收群众存款后将款存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社。李永生给其26万元用于给群众兑付。并有收到条在卷。 3、证人龚某（南左良村代办点负责人）证实，吸收群众存款303000元后将款存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社，还有20万左右没给群众兑付。 4、证人王某（路庄村代办点负责人）证实，吸收群众存款30万元左右后将款存入磁县绿源蔬菜种植专业合作社。李永生给了其部分款项用于给群众兑付。还有10万左右没给群众兑付。 5、磁县凯嘉商贸有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司成立于2014年10月29日，法定代表人吕晓燕。其中李永生认缴出资额50万元。 6、磁县鸿雁移动通讯器材有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司成立于1999年3月17日，法定代表人朱希荣。其中李永生认缴出资额148万元。 7、磁县万客来商贸有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司成立于2001年5月10日，法定代表人朱希荣。其中李永生认缴出资额38万元。 8、邯郸市聚昌商务信息咨询有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司成立于2013年9月26日，法定代表人朱希荣。其中李永生认缴出资额140万元。 9、邯郸开发区鑫发投资有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司成立于2013年10月14日，法定代表人朱希荣。其中李永生认缴出资额350万元。 根据证据显示，其中证据1、2、3、4无法和其他证据相互印证，不具有关联性、排他性，审计部门对此不予审计；证据5、6、7、8、9，在案证据不足以证实李永生将以磁县绿源农民专业种植合作社名义吸收的群众存款投入上述公司。上列证据，本院不予采信。 本院认为，被告人李永生为牟私利，违反国家金融法规，并下设代办点，向周边社会公众广泛宣传，非法吸收资金，数额巨大，扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，适用法律准确，本院予以支持。鉴于被告人李永生在到案后，能够主动供述公安机关尚未掌握的同种罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。另鉴于被告人李永生到案后，已将部分非法吸收公众的款项予以退赔，当庭自愿认罪，对其处罚时予以酌情考虑。对于辩护人相关对被告人李永生罪轻的辩护意见，本院已予以充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人李永生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李永生的刑期自2016年9月7日起至2019年12月6日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程红军 审 判 员  姚纪泽 人民陪审员  苗艳华 二〇一七年十二月二十二日 书 记 员  尚海洪 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。