江苏省盐城市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）苏09民终3480号上诉人（原审被告）：戴明奎，男，1968年7月14日出生，汉族，住阜宁县。委托诉讼代理人：刘义国，江苏刘义国律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：董友如，男，1959年6月20日出生，汉族，住滨海县。委托诉讼代理人：刘训伟，江苏强仕律师事务所律师。上诉人戴明奎因与被上诉人董友如民间借贷纠纷一案,不服江苏省滨海县人民法院（2020）苏0922民初140号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年8月26日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。戴明奎上诉请求：1.依法撤销一审判决，将本案移送公安机关侦查，依法追究被上诉人董友如虚假诉讼的刑事责任；2.被上诉人承担上诉费用。事实与理由：1.一审法院没有依法向上诉人送达诉状、应诉通知书、举证通知书、开庭传票等诉讼文书。一审判决称“被告戴明奎经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭”与事实不符。一审法院以邮政EMS的方式向上诉人的户籍地址寄送开庭传票。上诉人及其同住成年家属均未收到。上诉人的经常居住地是淮安市淮阴区韩桥乡沙河村组，户籍地住址也无家属居住，所以以邮政EMS的方式向上诉人的户籍地址寄送开庭传票无法实现“合法传唤”。2.被上诉人称通过本村人蒯某1英介绍与上诉人认识，与事实不符。上诉人从未见过被上诉人，互不相识。建议二审法院在听证、谈话审理或开庭前，通知被上诉人辨认一组包含有上诉人在内的照片，如果他认不出来，说明他的陈述是不诚实的。3.被上诉人称“被告常年搞运输需要垫付资金，即于2012年6月5日、8月23日分别向原告借款30000元、30000元，2012年10月30日又借款20000元、30000元，合计110000元”，一审判决认定“均为现金交付”，与事实不符。被上诉人与上诉人之间什么关系？什么交情？从2012年6月到10月先后四次借款计110000元，不符合常理。“现金交付”也不符常理。一审判决也没有提及被上诉人现金交付的证据和合理性。如果因为“常年搞运输需要垫付资金”，那么上诉人2015年春节后就不搞运输了，没有了“常年搞运输需要垫付资金底”的借口了，被上诉人没要钱不合常理，如果声称要的，要不到不起诉也不合常理。如果“许诺资金困难，要求原告向后代代”，代多长时间，代八、九年，不合常理。总之，上诉人没有经济困难，没有向他人借贷过。4.被上诉人称“后经多次催要，现被告连电话也不接了”，与事实不符。被上诉人在起诉前从未向上诉人主张过权利。上诉人以超过诉讼时效提出抗辩。被上诉人应举证证明主张过权利的事实。被上诉人称“后经多次催要，现被告连电话也不接了”，只要被上诉人与上诉人有过一次通话记录，无论什么时候、多长通话时间、什么通话内容，都按一审判决执行。5.一审判决认定的四张借条是上诉人应某英要求同日、同时书写给蒯某1英的，不是向被上诉人借款的合意，上诉人写借条的原因涉及到个人隐私，也涉及到他人涉嫌诈骗犯罪。董友如辩称，1.关于被上诉人董友如与上诉人戴明奎是否认识，被上诉人与蒯某1英系同村人，蒯某1英丈夫的哥哥于某1系村书记，被上诉人是村电工，被上诉人与于某1系要好的朋友。2012年蒯某1英对被上诉人讲，上诉人戴明奎的家属与她是嫡亲表姐妹关系，因在上海搞运输，需要周转资金，请我借点钱给他们。2012年6月5日，第一次借钱时，被上诉人去上海与上诉人戴明奎见面，了解到上诉人戴明奎确实系搞运输，加上系蒯某1英的亲戚，所以我就同意借钱给上诉人戴明奎，上诉人戴明奎收到钱的时候向被上诉人提供了借条和身份证复印件，并捺上了手印，在一审庭审后，办案人员向我进行了核对，并出示由上诉人戴明奎提供的数张照片让我辩认，我通过辩认，认出了上诉人戴明奎的照片，并加了文字说明(见一审卷宗材料)。在一审开庭前，被上诉人等人到上诉人户籍地阜宁县三灶镇楼子村****找上诉人戴明奎，上诉人戴明奎的兄弟戴明会的家属支支吾吾，不愿意告诉我们有关上诉人戴明奎的任何信息，并对被上诉人讲，借钱情况她知道，听说已经还掉了。在开庭前我们去上诉人戴明奎家的照片已提交给一审法庭(见一审卷宗照片)。2.关于其他几笔借钱经过，2012年8、10月份发生的三笔借钱，均是通过蒯某2转交给上诉人戴明奎，上诉人戴明奎出具条据后(其中一张是后补)，再由蒯某1英将借条带给被上诉人。3、关于现金交付情况，因为2012年前后通过转账不太多，一般是现金交付。况且，据蒯某1英讲，上诉人戴明奎需要现金周转，使用起来比较方便。被上诉人经济条件比较好，所以就均为现金交付。上诉人作为有行为能力的成年人，作为在上海多年一直从事运输经营的生意人，如果没有收到现金出具借条，或者出具借条后，没有收到现金，不可能向被上诉人或者蒯某1英出具借条，更不可能事后不要求收回借条。上诉人的上诉理由明显不合情理。4.关于8、9年之后才起诉，被上诉人每次要钱，都是通过蒯某1英向上诉人戴明奎催要。在这期间，由于蒯某1英的女儿生小孩(今年6岁)，出生时就患有先天性血管瘤，蒯某1英一直陪护着在多家医院治疗，所以被上诉人知道蒯某1英心情不好，故常常难以开口催要。综上，被上诉人认为，上诉人缺乏诚信，不但借钱不还，还编出若干理由。一审期间上诉人通过其他人向法庭提供了有关材料和照片，但被上诉人却一直不出面，不配合法庭调查，故意浪费司法资源。董友如向一审法院起诉请求：1.判令被告戴明奎立即归还借款110000元，并从起诉之日起至履行完毕之日止按年息6%承担利息；2.本案的诉讼费用由戴明奎承担。一审法院认定事实：董友如通过本村人蒯某1英认识戴明奎，后戴明奎因常年在外搞运输需要资金周转，分别于2012年6月5日、8月23日、10月30日分四次向董友如借款30000元、30000元、20000元（借条是10月30日补打）、30000元，合计110000元，上述借款未约定利息和还款期限，均为现金交付。现因戴明奎一直未能归还所借款项，董友如遂诉至一审法院。一审法院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案中，戴明奎向董友如借款，并分别向董友如出具了四张借条，在董友如向戴明奎交付款项后，董友如、戴明奎双方借贷关系成立。后当董友如追要借款时，戴明奎应当及时履行还款义务，而其至今未还，侵犯了董友如的合法权益，故对董友如要求戴明奎归还借款110000元的诉讼请求，一审法院予以支持。另，董友如、戴明奎双方虽未约定借款利率也未约定还款时间，但在董友如向戴明奎催要借款时，戴明奎未能及时归还，确给董友如造成利益损失，故董友如可自起诉之日起，要求戴明奎按利率6%承担利息。戴明奎经一审法院合法传唤，无正当理由未到庭，视为其放弃相关诉讼权利。一审法院判决：戴明奎于判决生效之日起十日内归还董友如借款110000元，并承担利息（自2020年1月6日起至履行完毕之日止按年利率6%计算）。案件受理费2500元，由戴明奎负担。二审审理过程中，上诉人提交了以下证据：1.运费明细表，分别对应被上诉人的借条时间，拟证明上诉人在这个时间段一直在上海、杭州、南通等地从事运输活动，不存在和被上诉人面对面借钱打条子、收现金的可能性，同时能够证明借条上面对应的金额与运费明细表上对应的金额不相称，上诉人并不需要太多的资金周转；2.上诉人的居住证和营业执照，拟证明上诉人的经常居住地与户户籍地址不一致；.上诉人提交了蒯某1英的欠条和于某2的收条，拟证明上诉人为蒯某1英代还债务，不存在通过蒯某1英向被上诉人借贷的可能。被上诉人质证意见如下：证据1，对证明目的有异议，最多仅能证明上诉人运输情况，但是不能证明在该时间段没有与蒯某1英或者被上诉人见过面；证据2，对营业执照真实性没有异议，但是该营业执照不是在借贷发生时间段办理的营业执照，故没有关联性；证据3，对欠条的三性均有异议，上诉人与蒯某1英以及其他人之间债权债务关系，就该事实是否属实，被上诉人无法确认，即使属实也与本案没有任何关联性，对收条的三性也有异议，上诉人与于某2之间的债权债务关系，与本案没有关联性。本院认证意见为，上述证据与本案借贷事实之间无关联性，对证据的证明力不予认可。二审审理时，本院组织戴明奎、董友如和蒯某1英共同参加调查，对于借条出具以及款项交付的情况，蒯某1英的陈述与董友如基本一致。戴明奎对此不予认可，认为未实际收到借款，其与董友如之间不存在借贷关系。戴明奎的户户籍地地址为阜宁县。020年1月17日，一审法院以该地址为送达地址向戴明奎送达了应诉通知书、起诉状、举证通知书、传票，戴明会签收了该EMS专递，戴明奎认可为戴明会所签。2020年3月31日，一审法院再次向戴明奎的户户籍地邮寄送达了开庭传票。明会系戴明奎的嫡亲兄弟，戴明会的居住房屋与戴明奎的户户籍地房屋相邻，同一个院落里。本院经审理，对一审判决认定的事实予以确认。本案审理过程中，经本院主持调解，因双方当事人意见分歧较大，致调解未成。本院认为，根据双方当事人的诉辩意见，本案的争议焦点为：一、本案双方当事人之间是否存在民间借贷关系；二、一审审理程序是否合法。现分述如下：一、关于本案双方当事人之间是否存在民间借贷关系的的问题。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条规定，原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。本案中，被上诉人持有上诉人出具的四张借条提起本案诉讼，要求上诉人偿还借款。上诉人认为并未收到被上诉人出借的款项，系受案外人蒯某1英的逼迫而出具的四张借条，双方之间不存在民间借贷关系。对此，上诉人应就案涉借贷行为未实际发生作出合理说明。上诉人对案涉四张借条的真实性无异议，仅抗辩系受蒯某1英的逼迫而出具，但未提交相关证据予以佐证，亦未在出具借条后及时向公安机关报案或者向人民法院、仲裁机构申请撤销。由此可见，上诉人对其抗辩未能作出合理说明，根据上述司法解释的规定，应当承担不利后果。另外，根据借条载明的内容来看，出借人为被上诉人，借款人为上诉人，借款金额具体，款项交付方式明确。案涉借贷行为发生在2012年，借款分四次出借，每次借款金额不超过30000元，结合对案外人蒯某1英的调查情况，被上诉人对于款项交付情况作了合理说明。因此，一审法院认定上诉人与被上诉人之间存有借贷合意，并以现金的方式交付了借款，双方之间存在民间借贷关系，有事实和法律依据。关于上诉人对案涉借条是否为同一时间形成进行司法鉴定的申请，本院认为，该鉴定申请并不能直接证明上诉人所提出的不具有借贷的意思表示，且违反伦理道德和公序良俗的主张。故对其申请不予准许。二、关于一审审理程序是否合法的问题。经审理查明，上诉人的户户籍地地址为阜宁县。020年1月17日，一审法院以该地址为送达地址向上诉人送达了应诉通知书、起诉状、举证通知书、传票。上诉人的嫡亲兄弟戴明会签收了EMS专递，上诉人对此予以认可。2020年3月31日，一审法院再次向该地址邮寄送达开庭传票，“戴明会”签收。但上诉人认为并非戴明会本人所签，未收到开庭传票，一审送达程序违法。戴明会作为上诉人的近亲属，且戴明会的居住房屋与上诉人的户户籍地房屋相邻，同一个院落里，上诉人亦认可第一次签收系戴明会所签。据此，可以认定上诉人的户户籍地址为有效送达地址。020年3月31日，一审法院再次向该地址邮寄送达开庭传票，应视为有效送达。因此，上诉人认为一审送达程序违法，于法无据。综上，戴明奎的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费2500元，由戴明奎负担。本判决为终审判决。审判长  张金星审判员  林洪全审判员  张振福二〇二〇年十一月九日书记员  赵 静