河北省广平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）冀0432刑初118号 公诉机关广平县人民检察院。 被告人朱永岐，男，1956年3月16日出生，汉族，群众，农民，初中文化，系广平县人，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月21日被广平县公安局刑事拘留，2017年8月8曰经广平县人民检察院批准逮捕，同日被广平县公安局执行逮捕。现押于广平县看守所。 辩护人邢保文，河北现代恒远律师事务所律师。 被告人贺平河，男，1959年4月22日出生，汉族，中共党员，农民，高中文化，系广平县人，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年7月21日被广平县公安局刑事拘留，2017年8月8曰经广平县人民检察院批准逮捕，同日被广平县公安局执行逮捕。2017年11月29日被本院取保候审。现住本村。 广平县人民检察院以广平县院公诉刑诉〔2017〕103号起诉书指控被告人朱永岐、贺平河犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广平县人民检察院指派检察员常金丽出庭支持公诉，被告人朱永岐及其辩护人邢保文、被告人贺平河均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广平县人民检察院指控，2013年6月6曰至2015年10月4曰，魏洲祥（另案）使用广平县富平种植专业合作社（以下简称富平合作社）和民行信业的名义，以其为正规金融机构，利息高为由，通过发展业务员，给予业务员奖金、提成的方式，对外吸收存款。其中，被告人朱永岐除本人为富平合作社及民行信业吸收存款外，通过发展郭某、李某2、刘某4、睢俊峰、王桂玉、王某2、翟某、张成贤、周某、吴瑞清等十人为业务员，并从其所介绍存款中抽取手续费的方式为富平合作社及民行信业吸收存款共计247.45万元（含朱永岐本人1万元），上述存款已兑付89.6万元；被告人贺平河除本人为富平合作社及民行信业吸收存款外，通过发展刘某3、许某、贺某等三人为业务员，并从其所介绍存款中抽取手续费的方式为富平合作社及民行信业吸收存款共计115.6万元（含贺平河本人4万元），上述存款已兑付73万元。 2017年7月21曰被告人朱永岐、贺平河到广平县公安局投案自首。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人朱某、贺平河的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众趣款罪追究被告人朱某、贺平河的刑事责任，提请依法判处。 被告人朱永岐对起诉书指控的犯罪事实无异议。 辩护人邢保文提出的辩护意见是辩护人认为本案属于单位犯罪。对于单位犯罪来说，应追究直接责任人，被告人朱永岐不是主管人员，系情节轻微。 被告人贺平河对起诉书指控的犯罪事实无异议。 经审理查明，2013年6月6曰至2015年10月4曰，魏洲祥（另案）使用广平县富平种植专业合作社（以下简称富平合作社）和民行信业的名义，以富平合作社和民行信业其为正规金融机构，利息高为由，通过发展业务员，给予业务员奖金、提成的方式，对外吸收存款。其中，被告人朱永岐除本人为富平合作社及民行信业吸收存款外，通过发展郭某、李某2、刘某4、睢俊峰、王桂玉、王某2、翟某、张成贤、周某、吴瑞清十人为业务员，并从其所介绍存款中抽取手续费的方式为富平合作社及民行信业吸收存款共计247.45万元（含朱永岐本人1万元），上述存款已兑付89.6万元；被告人贺平河除本人为富平合作社及民行信业吸收存款外，通过发展刘某3、许某、贺某三人为业务员，并从其所介绍存款中抽取手续费的方式为富平合作社及民行信业吸收存款共计115.6万元（含贺平河本人4万元），上述存款已兑付73万元。 2017年7月21曰被告人朱永岐、贺平河到广平县公安局投案自首。 上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据，予以证实： 1、证人张某证言，证实其小名富平，其是富平蔬菜种植专业合作社的法人，富平蔬菜种植专业合作社没有吸收社员，从没有授意过任何人利用富平蔬菜种植专业合作从事别的业务。 2、证人魏某1证言，证实其2015年6-7月份在广平县民行信业当过会计，广平县民行信业和广平县富平合作社老板都是魏洲祥，业务员从下面收了钱把钱交给其，李素芳负责记账登记到账本上，再出具相关的凭证，就把钱存到广平县农业银行魏洲祥的银行卡里，如果有人取钱魏洲祥或者胡金峰就会通知，就拿着魏洲祥的农业银行卡去银行取钱，存钱或者取钱都是这张卡。 3、证人史某证言，证实其和魏洲祥于2015年8月31日办理了离婚手续。只知道“富平蔬菜种植专业合作社”是魏洲祥办的，“民行信业”其不太清楚。“富平蔬菜种植专业合作社”是做什么的不清楚。 4、证人彭某证言，证实其在广平县富平蔬菜种植专业合作社和民行信业是为门市上打扫卫生。如果魏某1不在的话其就替她记记账。2014年9月份到2015年5月份工资表这上面的签字基本上都是本人签的，有签字的都领走了工资，2014年11月份、2015年1月、2月份贺平河的工资其替贺平河签的字。其余的都是谁领的工资谁签的字，其替贺平河领走的工资都给了贺平河了。工资表后面的是当月的存款小计，写有“胡”字的代表胡行军，后面就是他的信贷员吸收的存款，写有“朱”字的代表朱永岐，后面是他的信贷员吸收的存款，写有“贺”字的代表贺平河，后面是他的信贷员吸收的存款。 5、证人魏某2证言，证实其知道民行信业是其父亲魏周祥开办的，民行营业的工作人员有贺平河、胡金峰、朱永岐是经理，具体分工不知道，魏某1是会计，还有一个会计是素芳。 6、证人李某1证言，证实2014年农历2月份其在富平合作社和民行信业开车，胡金峰到村里业务员那里拿钱。魏洲祥是总经理，魏某1是会计，胡金峰、贺平河、朱永岐是里面的经理。 7、证人郭某陈述，证实2013年9月份通过朱永岐介绍将102000存入的广平县富平合作社和民行信业。同年6月份开始，其听说钱取不出来了，就找朱永岐，朱永岐说钱取不出来了，后来就找到胡金峰，胡金峰也没钱。就来报案了。 8、证人翟某陈述，证实2013年的春天通过朱永岐将前后一共存了十八九万，中间取出来几万块钱，还剩13万没取出来，之前都是富平合作社的股金证，后来改成民行信业的存折了。 9、证人李某2陈述，证实2014年5.6月份的时候，通过朱永岐将自已和李素敏、李俊龙、李清云、张海宾、李治飞一共十二万存到广平民行信业。 10、证人王某1陈述，证实大概在2014年的时候，朱永岐对其说你找点钱吧，现在在合作社上班，钱放这里稳当利息高一万一年六百元的利息，也不让你白干，每找一万给你六百元手续费，这样就介绍人准备往里面存钱，后来变成民行信业，朱永岐对其说这下更放心了，但到2015年开始就不怎么能取出钱了。 11、证人王某2证言，证实2014年初的时候朱永岐对其说，现在在富平合作社上班，你看你能找点钱不，不让你白干，还能给你弄点零花钱，钱放里面稳当，想取就取，想存就存，放心好了，还对其说存一万块钱利息是一年六百，能给其六百块钱的好处费，就介绍别人开始往里面存钱，到了后来就变成民行信业了，朱永岐就对其说现在是民间银行，钱更稳当了，放心吧，就这样其又介绍了一些人往里面存钱，到了2015年就取不出来了，朱永岐一分钱都没有给过其。 12、证人刘某1证言，证实2013年的时侯，胡金峰找到其让往富平蔬菜种植合作社里面存钱，利息高，当时利息记得是6厘，介绍人还有600块钱的提成，因为其的储户都是亲戚，就把提成都给他们了，到2014年后半年就变成了民行信业。后又介绍别人存钱到民行信业，到2015年初的时侯就取不出钱了。 13、证人邵某证言，证实2013年秋天的时侯，胡金峰找到其让往富平蔬菜种植合作社里面存钱，利息高，当时利息记得是6厘，介绍人还有600块钱的提成，就把自已的30000多块全存里面了，到2014年后半年就变成了民行信业。后又介绍了亲戚存了60多万存钱到民行信业，到2015年初的时侯就取不出钱了。 14、证人刘某2证言，证实2013年底的时候，朱某对其说，你往富平蔬菜种植专业合作社里面存钱。利息高一年利息8厘，每一万无还能给你800元的好处费，就介绍了一些人存钱到富平合作社。到了2014年后半年的时候改成了民行信业。 15、证人刘某3证言，证实广平县富平蔬菜种植专业合作社开张时，其没事去店里了解情况了，感觉不错，后来其就介绍人往里存钱，刚开始存一万元，给储户600元，给其600元手续费，后来涨到800元，变成民行信业后，贺平河跟其说现在更正规了，放心往里存吧，其又介绍一部分人往里存钱，有存有去，但到2015年四，五月份就取不出来了。 16、证人贺某陈述，证实2015年2月份的时候通过贺平河将10000万元存入民行信业。 17、证人刘某4陈述，证实通过朱永岐存入民行信业10.4万元。 18、证人许某证言，证实大概2015年具体时间记不清了，通过贺平河将75000元存入民行信业。贺平河自已还款，还有25000元没要过来。 19、证人周某证言，证实2014年底通过朱永岐将10000元存入民行信业。 20、集资参与人张海彬陈述，证实通过李某2存入民行信业20000元。 21、集资参与人朱运霞陈述，证实通过其父亲朱某将4万多块钱存入富平合作社。 22、集资参与人贺二柱证言，证实大概2014年的时候通过贺平河将六万柒仟块钱存入民行信业，后来取出六千块钱，后贺平河把自己的3万块钱给了。 23、另案人魏洲祥供述，供认2013年，具体时间不是6月6日就是6月8日，用的就是“广平县富平蔬菜种植专业合作社”的名义吸收存款，到2014年（具体时间记不清了）就换成了“民行信业”。当时开办的“广平县富平蔬菜种植专业合作社”和“民行信业”的经理都有胡金峰、朱永岐、贺平河、袁平方。当时底薪在3000块钱左右，经理每介绍一万存入抽取100元的提成，具体的抽成会计魏某1知道。 24、另案人胡行军供述，供认又名胡金峰。富平合作社是2013年6月6日开始营业的，到2014年中旬就改成民行信业，法人是魏洲祥，魏士涵是总经理，魏某1是会计，李爱文负责。其一共介绍30多人，存了有多少钱记不起来了。每个月给3000元工资。每介绍存入10000元提成100元。 25、被告人朱永岐供述，供认广平县民行信业是2015年成立的之前是富平合作社，老板是魏洲祥。其在里面干过广平县东北区域经理。富平合作社好像有手续，民行信业有没有手续不知道。富平合作社会开一个合作社的凭证，上面有存款人的名字和金额，民行信业会开一个和正规银行一样的的册子，上面有民行信业几个字，里面会有存款人的姓名和金额，后来魏洲祥把这些凭证全部换成了欠条。魏洲祥和胡金峰给其说富平合作社相当保险，存一万年利息800还给800元的提成，后来变成民行信业后魏洲祥和胡金峰都给说过现在是正规银行，咱们这就是民间银行，没有风险，想存就村，想什么时候取就什么时候取，咱现在是正规银行了，利息没那么高，一万元年利息6百元，给你提成八百，就介绍郭某、翟某、李某2到里面当业务员，并给他们介绍富平合作社和民行信业的。一开始每个月给开1500元，领了有6个月，之后胡金峰就说让多介绍几个业务员，工资可以给涨到一个月3000块钱，领了3.4个月后就没钱了，领了20000元左右的工资。其找的有郭某、李章延、李振玉、刘某4、门贺军、雎俊峰、王某1、翟某、张成员、周某大概这几个。其的储户有郭文婷、江章希、梁书霞、许远平、张瑞敏、吴修平、朱利平就这么多，剩下的都是其的亲属。总共多少钱不清楚，大概吸收了一百万以上。 26、被告人贺平河供述，供认2013年“富平蔬菜种植专业合作社”开业之后，胡行军就去找其去合作社里帮忙，主要就是在门市上坐坐，有人来存钱了接待一下，还让找信贷员吸收存款。找的有刘某3、许某、贺某。下面还有储户贺二柱、贺书贤、胡见国、彭新娥、张运玲、郭秀莲、郝海彬，别的就记不清了，具体吸收了多少钱记不清了，其用自己的钱还了一部分。 27、广平县工商管理局证明，证实经查询河北经济户籍管理系暂未查到广平县民行信业登记信息。 28、珠海民生信业资产管理有限公司证明，证实经查广平县魏洲祥并未与该公司有合作关系。 29、富平疏菜种植专业合作社证明，证实本合作社从未与任何单位和个人有过合作加盟关系，也从没有允许任何个人和单位以本合作社的名义从事融资活动。 30、中国银行业监督委员会邯郸监督分局，答复意见书：从未向民行信业颁发过金融许可证。 31、受案登记表、案件来源、到案经过、前科证明、户籍证明、在逃人员登记表、宣传单、存款凭证、提取笔录、工资表、邯郸市华泰会计师事务所出具的审计报告、收到条以及谅解书等； 以上证据，已经当庭质证，本院予以确认。 本院认为，被告人朱某、贺平河作为富平合作社、民行信业的贷办员，明知富平合作社、民行信业无吸收存款的资质，违反国家金融管理制度，对外宣传并承诺高额利息向社会不特定人员吸收存款，其中被告人朱某非法吸收存款247.45万元，被告人贺平河非法吸收存款115.6万元，数额巨大，被告人朱某、贺平河的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人朱某、贺平河犯非法吸收公众存款罪的指控成立。被告人朱永岐、贺平河主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，系自首，本院依法减轻处罚。被告人贺平河已将其本人经手未予兑付的存款垫付，未兑付的集资参与人对被告人贺平河表示谅解，已经本院核实，且社区矫正机构同意对其进行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 一、被告人朱永岐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月21日起至2019年7月20日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人贺平河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 二月四日审判长郑书强 二月四日审判员石光霞 二月四日人民陪审员李朝平 二月四日二〇一七年十 二月四日书记员刘晶晶