福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)闽0923刑初127号 公诉机关福建省屏南县人民检察院。 被告人叶丽（曾用名叶建珍），女，1971年7月30日出生于福建省屏南县，汉族，大专文化，经商，住屏南县（户籍地屏南县），因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月8日被刑事拘留，2016年1月14日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2016]115号起诉书指控被告人叶丽犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员张静出庭支持公诉。被告人叶丽到庭参加了诉讼。审理期间，因屏南县人民检察院发现被告人叶丽有遗漏的罪行需一并起诉和审理，经屏南县人民检察院建议并经本院决定延期审理二次。2017年9月15日、2017年11月29日，屏南县人民检察院分别以屏检公刑追诉［2017］4、6号追加起诉决定书向本院追加起诉。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 1、2012年9月至2015年10月间，被告人叶丽未经许可组织民间标会230场，非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会，案发时给存款人造成直接经济损失人民币15995771.25元。 2、2013年至2015年10月间，被告人叶丽作为会员非法吸收公众存款，后因资金链断裂发生倒会共造成集资款2252424元不能归还。 3、2009年8月至2015年10月间，被告人叶丽以高息借贷方式向社会公众吸收资金共计4177350用于资金周转，案发时造成上述人员经济损失3695670元。 2015年12月8日，被告人叶丽主动到屏南县公安局投案。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人叶丽利用民间标会非法吸收公众存款，并造成集资人直接经济损失人民币21943865.25元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人叶丽有自首情节，依法可以从轻处罚。 被告人叶丽对起诉书指控的罪名及事实基本没有异议。但其辩称其给黄某19造成的经济损失为30000元左右，而非公诉机关指控的91877元。 经审理查明： 1、2012年9月至2015年10月间，被告人叶丽未经许可组织押金及每月会额为1000元至5000元不等的向上民间标会230场，非法吸收公众存款。后因资金链断裂发生倒会，案发时给卓某、甘某1、黄某1、黄应玲等239人造成直接经济损失15995771.25元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人叶丽非法吸收存款对象户数达3787人次，非法吸收公众存款数额达127677500元。 2、2013年至2015年间，被告人叶丽作为会员参与游某2、陈某17、张小彬、张某32、黄某7、刘丽玉、张某42、施某、包某5、张某45、叶某5、张某46、黄某17、黄某18、徐某7、吴某6（以上人员另案处理）组织的民间标会并中标领走会款，后因资金链断裂，给上述人员造成直接经济损失2252424元不能归还。 3、2009年8月至2015年10月间，被告人叶丽以高息分别向其会员及会首张某42、张某30、张某15、周某3、谢某3、吕淑美、郑某14、叶某4、林某9、杨惠琴、张某32、陈某1、张某3、张某41、苏玉、高某2、张某12等人借款共计4177350元用于资金周转，期间，叶丽先后向吕淑美、叶某4、林某9、杨惠琴、张某32、张某3、张某41、苏玉支付利息合计462680元，向谢某3偿还本金10000元。案发时造成上述人员经济损失3695670元。 2015年12月8日，被告人叶丽主动向屏南县公安局投案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人卓某、甘某1、黄某1、黄应玲、叶某1、王某1、苏某1、张某1、郑某1、江某1、陈某1、苏某2、兰某、陈某2、柯某、陈某3、周某1、苏某3、张某2、张某3、陈某4、张某4、张某5、林某1、谭某、吴某1、苏某4、唐某、刘某、陈某5、莫某、陆某1、徐某1、陈某6、陈某7、吴某2、袁某、何某1、黄某2、张某6、李某1、李某2、章某1、张某7、张某8、宋某1、张某9、杨某1、陆某2、张某10、张某11、陆某3、冯某、张某12、苏娘妹、郑某2、郑某3、陈某8、张某13、胡某1、陆某4、林某2、宋某2、郑某4、张某14、徐某2、张某15、陆某5、陆某6、张某16、陆某7、苏某5、杨某2、林某3、李某3、张某17、韩某1、韩某2、陆某8、谢某1、江某2、苏某6、章某2、叶某2、张某18、陈某9、倪某1、张某19、陈某10、林某4、叶某3、张某20、郑某5、包某1、张某21、陆某9、陈某11、苏某7、黄某3、杨某3、张某22、邹某、林某5、夏某1、陈某12、熊某、郑某6、伍某、张某23、张某24、王某2、林某6、陈某13、黄某4、郑某7、张某25、黄某5、张某26、陆某10、郑某8、陈某14、陈某15、张某27、张某28、吴某3、吴某4、张某29、叶某4、陈某16、曾某、吕淑美杨惠琴、胡某2、包某2、郑某9、李某4、陈某17、章某3、张某30、谢某2、文某1、彭某1、周某2、黄某6、陆某11、张某31、张某32、宋某3、周某3、徐某3、黄某7、林某7、黄某8、韦某、文某2、黄某9、黄某10、包某3、黄某11、周某4、高某1、徐某4、陈某18、钟某、苏某8、徐某5、林某8、黄某12、徐某6、张某33、张某34、郑某10、何某2、杨某4、陆某12、陆某13、郑某11、黄某13、倪某2、周某5、郑某12、张某29、林某9、郑某13、张某35、林某10、张某36、王某3、周某6、陆某14、张某37、李某5、魏某1、张某38、黄某14、李某6、张某39、游某1、李某7、黄某15、彭某2、李某8、陈某19、陈某20、陆某15、甘某2、魏某2、任某、张某40、陆某16、夏某2、谢某3、陆某17、吴某5、谢某4、张某41、张某42、张某43、施某、林某11、张某44、王某4、包某4、张某45、叶某5、张某46、陈某21、李某9、黄某16、徐某7、吴某6、游某2、包某5、黄某17、黄某18、郑某14、高某2、黄某19、周修烛的证言及相应的会约、借条、对账单、领款收据。 2、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。 3、屏南县人民法院出具的移送公安机关侦查函，民事裁定书及所附的民事起诉状、借条、银行汇款明细。 4、协助查询财产通知书回执及附件、银行账户明细、房屋登记信息证明、国有土地使用权登记情况、房屋产权复印件。 5、协助查封通知书回执。 6、屏南县公安局提供的侦破报告、情况说明，查询违法犯罪记录情况说明，被告人叶丽的户籍证明。 7、被告人叶丽的供述和辩解及其提供的会约、表格、收据。 关于黄某19的经济损失额的问题。经查，根据证人黄某19的证言、其提供的会单及被告人叶丽提供的会单、收款收据，可确认黄某19的经济损失为91887元。被告人叶丽称除上述证据外，其与黄某19每月进行结算后双方签字确认的结算单据能证明其给黄某19造成的经济损失为30000元左右，但其无法提供结算单据。故，根据在案证据应确认黄某19的经济损失为91887元，被告人叶丽的辩解与查证的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人叶丽未经许可利用民间标会及高息借贷的方式非法吸收公众存款，吸收存款对象户数达3787人次，非法吸收公众存款数额达127677500元。案发时造成集资人直接经济损失达21943865.25元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人叶丽自动投案并能如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金人民币400000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2023年5月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人叶丽退缴赃款人民币21943865.25元，具体返还情况详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴建华 代理审判员  肖雅琼 人民陪审员  张东秀 二〇一七年十二月十五日 书 记 员  许达夫 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附表： 被告人叶丽应返还损失清单如下： 序号姓名应返还金额（元）序号姓名应返还金额（元） 1卓某260002甘某169000 3黄某1220004黄应玲32000 5叶某1378566王某158000 7苏某1935008张某144000 9郑某14300010江某196000 11陈某136550012苏某247000 13兰某22800014陈某249000 15柯某4800016陈某327000 17周某14900018苏某322000 19张某23250020张某3375000 21陈某43500022张某442000 23张某52800024林惠云59××××× 25谭某2500026吴某163897 27苏某41500028唐某128000 29刘某3800030陈某519500 31莫某7500032陆某146000 33徐某12600034陈某630000 35陈某74700036吴宝贵24××××× 37袁某8200038何某132000 39黄某24800040杨爱珩36000 41张某65500042李某156000 43李某25250044章某125000 45张某72142546张某870600 47宋某1900048张某928000 49杨某123966.550陆某228237 51张某1011322552张某1126000 53陆某34244054冯某23000 55张某1250300056苏娘妹74000 57郑某21950058郑某38000 59陈某8831060张某1353500 61胡某115600062陆某448000 63林某23150064宋某2153500 65郑某41200066张某1429000 67徐某21900068张某15112000 69陆某54900070陆某632000 71张某1657133.572陆某723000 73苏某51800074杨某238000 75林某33500076李某348000 77张某1717275078韩某118000 79韩某21383880陆某861000 81谢某14027982江某227000 83苏某62700084章某239183 85叶某21800086张某1810000 87陈某9900088倪某119000 89张某19900090陈某1039000 91林某42300092叶某39000 93张某201700094郑某512000 95包某1800096张某218000 97陆某97400098陈某1124000 99沈幼妍24000100苏某722500 101黄某338000102杨某3135500 103张某2255000104邹某22500 105林某521000106夏某173000 107陈某1224000108熊某20000 109郑某682000110伍某12201 111张某2331500112张某2422000 113王某229000114林某619000 115陈某139380116黄某430000 117郑某713500118张某2512000 119黄某521000120张某2617000 121陆某1010000122郑某848000 123陈某1410600****陈某1532000 125张某2747115126张某28105000 127吴某313500128吴某419000 129张某29（352228197001051522）17000 130叶某490400131陈某1656400 132曾某49000133吕淑美80100 134杨惠琴539573135胡某228000 136包某210103137郑某940000 138李某460000139陈某17143179 140章某3160000141张某30117000 142谢某29000143文某139000 144张书织5800145彭某171000 146周某258000147黄某6424792 148陆某1113000149张某3115000 150张某3293497151宋长青26××××× 152周某3119500153徐某345000 154黄某790830155林某773000 156黄某869000157韦某60000 158文某298000159黄某9276884 160黄某1026000161包某371000 162黄某1126000163周某469000 164高某124000165徐某429000 166陈某1850000167钟某19000 168苏某855000169徐某538000 170林某834000171黄某1233262 172徐某691000173张某33247000 174张某3415821175郑某1048000 176何某229000177杨某486500 178陆某1248970179陆某1375000 180郑某1135000181黄某1321000 182倪某277500183周晓青17××××× 184郑某12140500 185张某29（352228196308082521）84000 186林某9144000187郑某1377000 188张某3540000189林以云20××××× 190张某3659500191王某376500 192周某618000193陆某14112000 194张某37308000195李某568000 196魏某120000197张某3820000 198黄某1416350****李某620000 200张某39133000201游某156000 202李某726000203黄某1558500 204彭某2208000205李某837985 206陈某1954000207陈某2034000 208陆某1524000209甘某245000 210魏某228000211任某65000 212张某4014000213陆某1659000 214夏某2174500215谢巧云74××××× 216陆某1771000217吴某542500 218谢某4209000219张某41413000 220张某42215597221张某43313000 222施某411679223林某11185000 224张某4485500225王某4101286 226包某424000227张某45433028.25 228林岁纹70000229叶某5325762 230张某4670329231陈某2115000 232李某954000233黄某1685000 234徐某795339235游某2543353 236吴某6、江玉花、李美娟583187 237张小彬98336238刘丽玉5570 239包某577168240黄某17229562 241黄某1811766****吴某6471553 243郑某1410000****苏玉1619220 245高某294350246黄某1991887 247周修烛1270561合计21943865.25