上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0106刑初408号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人徐某，男，1989年2月24日生，汉族，住本市闵行区。辩护人富敏荣、苏悦，上海市新文汇律师事务所律师。被告人陶某某，女，1984年8月9日生，汉族，户籍在河南省卫辉市，住本市松江区。辩护人吴亮，上海君澜律师事务所律师。被告人田某某，女，1981年12月2日生，汉族，户籍在本市静安区，住本市宝山区。辩护人张恒通、姚志民，上海德禾翰通律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕321号起诉书指控被告人徐某、陶某某、田某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月2日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年5月26日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员王2出庭支持公诉。被告人徐某及其辩护人苏悦、被告人陶某某及其辩护人吴亮、被告人田某某及其辩护人姚志民、张恒通到庭参加诉讼。期间，上海市静安区人民检察院于2017年8月2日向本院申请延期审理，于同年9月2日申请恢复审理；于同年11月17日向本院申请延期审理，于同年12月1日申请恢复审理。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控：2012年7月至案发，国太投资控股(集团)有限公司(以下简称“国太集团”)通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产管理(上海)有限公司(以下简称“中晋资产公司”)为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2013年3月，被告人徐某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司55部高级客户经理。2014年10月，被告人陶某某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司51部高级客户经理。2015年4月，被告人田某某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司52部高级客户经理。被告人徐某、陶某某、田某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人徐某吸收公众资金共计人民币(以下币种同)50,991,810元，未兑付本金共计4,751,691.66元；被告人陶某某吸收公众资金共计27,909,597元，未兑付本金共计2,056,424.17元；被告人田某某吸收公众资金共计19,539,284元，未兑付本金共计3,297,989.19元。2017年1月11日，被告人徐某、陶某某、田某某主动至公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。为证明上述指控的事实，公诉人讯问了各名被告人，宣读和出示了证人张某、陆某某、王某1等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关据此认定，被告人徐某、陶某某、田某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，被告人徐某、陶某某、田某某具有从犯、自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人徐某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人徐某的辩护人辩护称，犯罪金额应扣除集资参与人重复投资的部分；徐某具有自首情节，且系从犯；徐某所获佣金中，部分系购买认购书成本，部分已作为利息支付给集资参与人，并提供银行交易明细为证；建议对徐某适用缓刑。被告人陶某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人陶某某的辩护人辩护称，陶某某以张霞名义购买理财产品的金额应予扣除，并提供银行交易明细为证；陶某某系从犯、具有自首情节，建议对陶某某从宽处罚。被告人田某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人田某某的辩护人辩护称，田某某系从犯、具有自首情节，且退赔了30万元，建议对田某某适用缓刑并减免罚金。经审理查明：2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2013年3月，被告人徐某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司55部高级客户经理。2014年10月，被告人陶某某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司51部高级客户经理。2015年4月，被告人田某某进入国太集团下属公司工作，后担任中晋资产公司静安分公司52部高级客户经理。被告人徐某、陶某某、田某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人徐某吸收公众资金共计50,991,810元，未兑付本金共计4,751,691.66元；被告人陶某某吸收公众资金共计26,128,867元，未兑付本金共计1,558,137.31元；被告人田某某吸收公众资金共计19,539,284元，未兑付本金共计3,297,989.19元。2017年1月11日，被告人徐某、陶某某、田某某主动至公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。审理期间，被告人徐某、田某某分别退赔非法所得30万元；被告人陶某某退赔非法所得20万元。上述事实有下列证据予以证实：1、国太集团、中晋资产公司等公司的工商登记资料，证实涉案公司的经营范围均不包含吸收存款业务，其吸收资金的行为未经有关部门依法批准。2、证人张某、陆某某、王某1等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细等，证实被告人徐某、陶某某、田某某在国太集团下属中晋资产公司任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺证人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，证人通过银行转账等方式购买上述理财产品，后部分证人的本息未能兑付的事实和金额。3、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实各名被告人吸收公众资金的金额。4、各名被告人的供述，证实各名被告人对犯罪事实供认不讳。5、案发经过，证实各名被告人的到案情况。上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。本院认为，被告人徐某、陶某某、田某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陶某某以张霞名义购买理财产品，相应金额应予扣除。被告人陶某某的辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。各被告人在共同犯罪过程中均起次要作用，均系从犯，且均有自首情节，对各名被告人均可减轻处罚。各名辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。各名被告人的犯罪金额，以及各名被告人均不实际占有、支配非吸所得，以及被告人徐某、田某某分别退赔非法所得30万元、被告人陶某某退赔非法所得20万元，在量刑时一并予以考虑。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币八万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)二、被告人陶某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币五万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)三、被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)四、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人徐某、陶某某、田某某在缓刑考验期内，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴国强审 判 员  钱丽娜人民陪审员  吴安祖二〇一七年十二月十九日书 记 员  谢文娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。……第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。