辽宁省大连市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）辽02刑初96号 公诉机关辽宁省大连市人民检察院。 被告人吴岩，男，1974年6月18日生，汉族，大专文化，大连万德货运代理有限公司负责人，户籍地辽宁省长海县，住所地辽宁省大连市中山区。因本案于2015年7月2日被刑事拘留，2015年8月7日被逮捕。现羁押于大连市看守所。 辩护人李文豪，辽宁见道律师事务所律师。 辽宁省大连市人民检察院以大检公诉刑诉（2016）63号起诉书指控被告人吴岩犯诈骗罪一案，于2016年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省大连市人民检察院指派检察员侯英出庭支持公诉，被告人吴岩及其辩护人李文豪到庭参加诉讼。现已审理终结。 辽宁省大连市人民检察院指控，1.2014年9月20日，被告人吴岩以给客户发货资金不足为由，以借款的方式在大连市甘井子区被害人张某1家中签订协议后，被害人张某1通过银行汇款的方式向吴岩的农业银行卡内存入76万元现金，在双方约定的还款期限内吴岩未及时还款，在被害人多次催要的情况下，被告人吴岩向被害人提供了一本房屋所有人为吴岩的位于大连市甘井子区的房产执照作为抵押，经鉴定，检材上“大连市房地产登记发证中心”印章印文与样本印文不是同一印章的印文。 2.2014年9月至2015年2月，被告人吴岩以大连经济技术开发区日本电产公司和大连库利艾物公司等客户欠他发货费，他所经营的万德物流公司资金周转不开为由，以贷款的名义，由被害人张某2通过手机银行转账的方式，先后多次骗取被害人张某2人民币143.4万元。 3.2009年至2015年5月间，被告人吴岩以客户欠他货款为由，在位于大连市甘井子区的建设银行内，以借款的名义先后多次骗取被害人冷某人民币36万元。 4.2014年10月至2015年2月间，被告人吴岩以大连经济技术开发区日本电产公司和大连保税区某公司等客户欠他发货费，他所经营的大连万德物流公司资金周转不开为由，在大连市甘井子区被害人王某1家中，以借款的名义骗取被害人王某1人民币45万元。 5.2013年11月，被告人吴岩以客户欠他发货费，他所经营的大连万德物流公司资金周转不开为由，在大连市中山区中山广场等处，以借款的名义，通过现金支付及银行转账的方式，先后骗取被害人郭某人民币30万元。 6.2012年12月至2014年9月间，被告人吴岩以购买货车、发货、交罚款为由，在大连市中山区碧涛北园13号2-6-2被害人家中，以借款的名义，骗取被害人贾某1人民币50万元。 7.2014年1月至2015年1月间，吴岩和宫晓艳（另案处理）谎称自己的亲戚是大连市开发区公安局局长，吴岩和大连獐子岛集团董事长吴厚刚是亲戚，可以为被害人张某3的家属和亲戚办成教师和现役军官为名，以借款的名义，通过网上银行转账的方式，先后骗取被害人张某3人民币120万元。 8.2014年9月至11月间，被告人吴岩以客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市中山区中央会馆以借款的名义，先后三次骗取被害人王某2人民币24.5万元，尚欠10万元未还。 9.2014年4月至2014年12月间，被告人吴岩以客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市中山区友好广场及辽宁省丹东市锦山大街乐购商场附近，以借款的名义，先后骗取被害人李某1人民币24万元。 10.2014年11月至2015年6月间，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市西岗区奥林匹克体育场及被害人王某3所在的位于大连市沙河口区的大连通信电缆有限公司内，以借款的名义，先后骗取被害人王某3人民币2万元。 11.2014年9月22日，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市沙河口区锦绣派出所附近的建设银行，以借款的名义，通过银行转账的方式，骗取被害人魏某人民币2.3万元，尚欠4000元未还。 12.2015年3月1日，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市甘井子区周水子国际机场附近，骗取被害人韩某1人民币22万元。 13.2014年至2015年5月，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市，以借款的名义，通过银行转账等方式，骗取被害人庄某人民币6万元。 14.2014年9月15日，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市西岗区香炉礁家具市场附近，以借款的名义，以现金支付的方式，骗取被害人孙某1人民币30万元。 15.2014年9月中旬，被告人吴岩以大连经济技术开发区日本电产公司等客户欠他发货费，资金周转不开为由，在大连市西岗区宫晓艳父母的住处附近，通过银行转账及现金支付的方式，骗取被害人杨某1人民币23万元。 2014年10月间，被告人吴岩以认识公安局的人，能够为被害人杨某1在处理殴打他人案件提供帮助需要打点为由，在大连市中山区二七广场附近，以借款的名义，骗取被害人杨某1人民币2万元。 16.2014年11月，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市沙河口区其经营的韵达快递店内，以借款的名义，骗取被害人黄某人民币3万元。 17.2014年11月14日，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市西岗区内，以借款的名义，通过银行转账的方式，骗取被害人闫某人民币25万元。 18.2014年10月，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市中山区中山广场中信银行门前，以借款的名义，骗取被害人张某4人民币5万元。 19.2003年12月，在大连市上海路手机通讯市场内，被告人吴岩以认识大连移动公司的高管，能办手机四连号为名，骗取被害人穆某人民币2.6万元，尚欠9000元未还。 20.2007年至2008年5月，在大连市西岗区被害人张某5的家中，被告人吴岩以买货车、扩大经营资金不足为由，以借款的名义，分五次骗取被害人张某5人民币20万元。 21.2007年至2015年1月，被告人吴岩以买货车、开办公司、日本电产公司等客户欠他发货费，资金周转不开为由，在被害人何某1位于大连市中山区的家中，以借款的名义，分多次骗取被害人何某1及其儿子何某2人民币28万元。 22.2014年12月，被告人吴岩以很多客户欠他货款未结，资金周转不开为由，在大连市中山广场中央公馆，由被害人单某1通过网银转入吴岩工商银行卡和现金支付的方式，以借款的名义，骗取被害人单某1人民币19.3万元。 23.2015年3月，被告人吴岩、宫某艳（另案处理）以买货车为由，通过向银行业务员孙某3提供虚假贷款资料，在大连经济技术开发区宏城金棕榈126号长春农商银行，骗取贷款12万元。 24.2014年7月30日，在大连市甘井子区北京冠群驰骋投资管理公司大连分公司，被告人吴岩、宫某艳（另案处理），以大连万德货运代理有限公司缺少发货周转资金为由贷款40万元，2014年7月30日冠群驰骋投资管理公司通过银行转账的方式转入吴岩建设银行卡人民币40万元，吴岩在还款8万元后，2014年10月至今，不再偿还贷款余额，尚欠32万元。 25.2014年12月2日，在大连市中山区人民路26号人寿大厦25楼沈阳速帮咨询有限公司大连分公司，被告人吴岩以扩大经营为由，向该公司申请贷款人民币10万元，贷期为10个月，当日放款后转入吴岩招商银行卡，吴岩在偿还一期贷款10843.42元后，不再偿还贷款余额，尚欠89156.58元。 26.2013年6月24日，在大连市中山区中山广场兴业银行，被告人吴岩、宫某艳（另案处理）以购买奥迪A4车为由，贷款30万元，二人向兴业银行提供了大连鲲达汽车贸易有限公司的购车发票（经鉴定为假发票），兴业银行将30万元购车款，通过宫某艳的兴业银行信用卡将钱汇入大连鲲达汽车贸易有限公司的银行账户，由被告人吴岩、宫某艳从大连鲲达汽车贸易有限公司取现。 公诉机关提供的证据有，被告人供述及辩解，各被害人陈述，证人证言，鉴定意见，书证等。 公诉机关认为，被告人吴岩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多名被害人合计人民币803.92万元，数额特别巨大，严重侵犯了公民的财产权利，破坏了社会主义市场经济秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴岩对起诉指控的罪名无异议，但提出部分款项已返还，其有立功表现应予认定的辩解。 被告人吴岩的辩护人对起诉指控的罪名无异议，但提出公诉机关指控的被告人诈骗张某1、冷某、王某1、郭某、贾某2、魏某、黄某、长春农商银行的行为不应认定为犯罪；被告人诈骗张某3、王某2、李某1、韩某1、杨某1、阎某、何某1、单某1、冠群驰骋投资管理公司的犯罪金额计算有误；被告人诈骗穆某、张某5的事实时间久远，已形成自然之债，且不应认定为犯罪，不应予以追诉。 经审理查明，被告人吴岩自2003年12月起多次虚构客户欠款未结、资金周转不开及能帮助办理手机号、办理工作、打点关系等名义，向各被害人及被害单位高息借款，并以“拆东墙补西墙”的方式偿还借款，犯罪金额共计人民币609.945658万元（以下币种均同）。具体如下： （一）2014年9月20日，被告人吴岩在大连市甘井子区被害人张某1家中，以给客户发货资金不足为由骗取被害人张某176万元，所得资金用于偿还他人借款等用途。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人张某1陈述，2014年9月20日，在甘井子区家中，吴岩以给客户发货欠款未结、公司资金需周转为由向我借76万元，到期时给我开过两张空头支票，将一张假房产证放我这说以房抵债，还提过以车抵债。 2.证人郭某证实，吴岩以欠结货款为由向张某1借76万元，后提出以房抵债并将房产证交给张某1。 3.证人冷某、王某1、曲某、吕某、关某、张某6证实，吴岩以车抵债的过程。 4.房屋买卖协议、收条、抵账协议、汇款业务凭证证实，2014年9月23日吴岩账户入账76万元；后吴岩先后与张某1约定以房抵债、以车抵债，并提供给张某1两张建设银行支票（空头）、一份权证号为（甘私有）2009631591号的房地产权证。 5.大连市公安司法鉴定中心（大）公（司）鉴（文检）字（2015）192号文件检验鉴定书证实，权证号为（甘私有）2009631591号、权利人为吴岩的房产证上“大连市房地产登记发证中心”印章印文与“大连房地产登记发证中心”样本印文不是同一印章的印文。 6.被告人供述，2014年9月其通过郭某向张某1借了100万元，张某1扣了24万元，转账给其76万元。其转给郭某68万元还债，公司用了8万元。后将假房证交给张某1，与他协议约定将该处房屋作价120万元当作还款。 （二）2014年9月至2015年2月，被告人吴岩以大连日本电产公司、大连库利艾特公司等欠结发货款为由骗取被害人张某2108.2万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人张某2陈述，吴岩先后以库利艾特公司、日本电产公司欠结发货费等为由向我借钱，还找人假冒日本电产公司人员、欠他货款的人与我通话。2015年1月30日吴岩把以前的欠款打了一张108.4万元的欠条。 2.证人孙某2（张某2妻子）证实，吴岩诈骗的事实经过，与被害人张某2陈述一致。另证实，2014年12月25日其曾给吴岩转账20万元。 3.证人牛某（吴岩朋友）证实，其曾应吴岩请求，在电话中向对方称自己是日本电产公司的或是干面包房的，欠吴岩货款，一周内结账。 4.证人吴某（张某2朋友）证实，吴岩以日本电产公司欠款未结为由从张某2处借钱用于发货，张某2让其帮忙核实情况，吴岩带其到韵达物流仓库和日本电产公司门口去考察，后张某2借款的情况。 5.证人李某2（大连日本电产公司生产管理部物流主管）证实，万德货运代理公司、韵达快递在其公司没有业务，没听说过吴岩这个人。 6.借条证实，2015年1月30日吴岩向张某2借款108.4万元。 7.银行交易记录证实，2015年1月26日吴岩向张某2转账0.2万元。 8.被告人供述，张某2分多次借给其143.7万元，还给他27万元。 （三）2014年至2015年4月间，被告人吴岩以公司周转需要用钱等为由骗取被害人王某1钱款，截止案发时尚有18.73万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人王某1陈述，2014年到2015年5月，吴岩以做买卖为由向我借款，我转账约22万元，现金40万元。吴岩转账还我15万元左右，现金不到1万元。后来我让吴岩将欠我个人的钱及欠黄某的3万元重新打了张借条。 2.证人黄某证实，吴岩欠其3万元没还，王某1把这欠款全打到他的借条上。 3.借条、收条证实，2015年4月15日吴岩、宫某艳共欠王某133.2万元。 4.银行交易记录证实，2014年5月至2015年4月间吴岩向王某1转账10.47万元。 5.被告人供述，其向王某1先后借了33万元，还了9万元，尚欠24万元，钱某还他人欠款和单位周转了。 （四）2012年12月至2014年9月间，被告人吴岩以购买货车、发货、交罚款为由，在大连市中山区碧涛北园13号2-6-2被害人贾某2家中骗取被害人贾某246.15万元，截止案发时尚有42.15万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人贾某2陈述，2012年年末至2014年9月，吴岩陆续以买车、发货、交罚款为由向我借钱46.15万元。2015年2月他打了一张50万元的总借条和收条，说多出来3万元就当作补偿了。 2.借款协议、收条证实，2015年2月26日吴岩向贾某2借款50万元。 3.银行交易记录证实，2014年7月18日至12月12日吴岩向贾某2转账4万元。 4.被告人供述，其以缺钱的理由向贾某2借钱。 （五）2014年1月至2015年1月间，被告人吴岩和宫某艳（另案处理）谎称与某公安局局长、某集团董事长是亲戚，以能给被害人张某3的家人办工作为名骗取被害人张某3120万元，截止案发时尚有97.3万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人张某3陈述，吴岩和宫晓艳说认识开发区公安局长，吴岩和獐子岛集团董事长吴厚刚是亲戚，以能把我老婆和亲戚办成教师和现役军为由分七次从我手中骗了150万元。 2.银行交易记录证实，2014年3月7日至同年12月19日，吴岩向张某3转账22.7万元。 3.2015年1月28日吴岩出具的协议书证实，吴岩以承诺帮张某3老婆及亲戚解决工作为由从张某3手中取走120万元。 4.被告人供述，2014年1月至2015年1月其从张某3手中借款120万元，还了20万元左右利息。 （六）2014年9月至11月间，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市中山区中央会馆骗取被害人王某224.5万元，截止案发时尚有10万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人王某2陈述，2014年9月16日至11月间吴岩以给客户发货、资金周转不开为由，在中山区中央公馆骗我共24.5万元。后还我14.5万元，还欠10万元。 2.借款合同、借条证实，2014年9月9日吴岩向王某2借款11万元；2014年11月7日吴岩向王某2借款10万元。 3.银行交易记录证实，2014年11月14日至2015年12月间吴岩向王某2转账11.2万元。 4.被告人供述，其从王某2处借了24.5万元。 （七）2014年4月至12月间，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由骗取被害人李某124万元，截止案发时尚有19.45万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人李某1陈述，吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由向我借钱，2014年4月至12月共借给他24万元。 2.借款协议、收条证实，2014年12月1日吴岩向李某1借款30万元。 3.银行交易记录证实，2014年1月10日至2015年2月17日吴岩向李某1转账4.55万元。 4.被告人供述，其向李某1借款十几万元，还了一部分。 （八）2014年11月某日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市西岗区奥林匹克体育场骗取被害人王某32万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人王某3陈述，2014年11月某日，吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由在奥林匹克体育场骗了我2万元。 2.借条证实，2015年6月5日吴岩借王某32万元。 3.被告人供述，其骗了王某32.2万元。 （九）2014年9月22日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市沙河口区锦绣派出所附近的建设银行骗取被害人魏某2.3万元，截止案发时尚有0.4万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人魏某陈述，2014年9月22日，吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由向我借款，我借给他2.8万元。 2.银行交易记录证实，2014年9月至2015年4月，魏某向吴岩转账2.3万元，吴岩向魏某转账1.9万元。 3.被告人供述，其以资金周转不开为由骗了魏某2.8万元。 （十）2015年3月1日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市甘井子区周水子国际机场附近骗取被害人韩某122万元，截止案发时尚有19.2万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人韩某1陈述，2015年3月1日，吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由在机场附近骗我22万元现金。 2.借款合同、收条证实，2015年3月1日吴岩向韩某1借款22万元。 3.银行交易记录证实，2014年9月12日至同年12月17日吴岩向韩某1转账2.8万元。 4.被告人供述，其转账还了韩某1的钱。 （十一）2014年6月至9月间，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市骗取被害人庄某6万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人庄某陈述，宫某艳和她老公吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由骗了我22万元，还了6.1万元。 2.银行交易记录证实，庄某于2014年6月26日、9月19日、9月22日共转给吴岩6万元。 3.被告人供述，其还了庄某一部分钱。 （十二）2014年9月15日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市西岗区香炉礁家具市场附近骗取被害人孙某160万元，截止案发时尚有30万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人孙某1陈述，吴岩以客户欠款没结为由向我借钱。2014年9月15日，我在香炉礁家具市场附近给他60万元，还了30万元，还欠30万元。 2.借款协议及收条证实，2014年9月15日吴岩向孙某1借款60万元。 3.被告人供述，其因缺少资金向孙某1借钱，还了一些。 （十三）2014年9月中旬，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，骗取被害人杨某123万元。 2014年10月间，被告人吴岩以认识公安局的人、能够为被害人杨某1在处理殴打他人案件中提供帮助需要打点为由，在大连市中山区二七广场附近，骗取被害人杨某1向他人转账2万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人杨某1陈述，2014年9月，吴岩以缺钱发货为由向我借款23万元。同年10月，吴岩称能够为我在处理殴打他人案件中介绍某办事人，对方向我索要2万元好处费，我就给该办事人转账2万元。 2.借款合同、收条证实，2014年9月18日吴岩向杨某1借款23万元。 3.银行交易记录证实，2014年9月18日杨某1向吴岩转账20万元；2014年10月14日杨某1向刘勇转账2万元。 4.被告人供述，杨某1的23万元都还完了。2万元是刘勇拿的。 （十四）2014年10月某日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由骗取被害人黄某3万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人黄某陈述，2014年10月某日，吴岩以客户欠款未结、手头钱不够为由向我借9万元，还了6万元。王某1把欠的钱全打到他欠条上了。 2.证人任某证实，吴岩以客户欠钱没结为由向黄某借了3万元。 3.证人王某1证实，2014年10月某日吴岩向黄某借9万元，还了6万元。后来吴岩将欠其的钱和欠黄某的3万元钱重新打了张借条。 4.银行交易记录证实，2014年10月31日黄某曾向尾号为9869的账户转账9万元。 5.借条证实，2015年4月15日吴岩、宫某艳共欠王某133.2万元。 6.被告人供述，黄某的钱在王某1那里。 （十五）2014年11月14日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市西岗区内骗取被害人阎某25万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人阎某陈述，2014年11月14日在大连市西岗区居安家地产，吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由向我借钱，我让赵某转账给他25万元。 2.证人赵某证实，2014年11月，其按阎某的要求给一个账户转账25万元。 3.借条证实，2014年11月14日吴岩向阎某借款25万元。 4.被告人供述，以着急用钱为由骗取阎某25万元。 （十六）2014年12月10日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由骗取被害人张某4人民币5万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人张某4陈述，2014年12月10日我借给吴岩5万元现金用于周转，他一直没还。 2.借条证实，2014年12月10日吴岩向张某4借款5万元。 3.银行交易记录，2014年12月10日张某4账户支出49999元。 4.被告人供述，我以着急用钱为由向张某4借款5万元。 （十七）2003年12月某日，被告人吴岩以认识大连移动公司的高管、能办手机四连号为名，骗取被害人穆某2.6万元，截止案发时尚有0.9万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人穆某陈述，2003年末，在原上海路手机通讯市场，吴岩以认识大连移动通迅公司高管、能办手机尾号四连号为名从我手中骗了现金2.6万元，还有9000元没有还。 2.欠条证实，吴岩因办手机号和借钱共欠穆某31600元。 3.被告人供述，尚欠穆某8000元。 （十八）2007年至2008年5月，在大连市西岗区被害人张某5的家中，被告人吴岩以买货车、扩大经营规模资金不足为由，骗取被害人张某520万元，截止案发时尚有19.4万元未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人张某5陈述，2007年至2008年5月，吴岩以扩大经营规模为由借款，在胜利路家里分五次借给他20万元现金，还了6000元。 2.借款协议证实，2008年5月14日吴岩累计向张某5借款20万元。 3.被告人供述，其骗了张某520万元。 （十九）2014年12月18日、2015年6月18日，被告人吴岩以客户欠款未结、资金周转不开为由，在大连市中山区中央公馆、大连市中山区九州华美达楼下的麦当劳内骗取被害人单某1共计19.3万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被害人单某1陈述，吴岩以客户欠款未结、物流公司周转不开为由向我借钱。2014年12月某日，我在中山区中央公馆借给他6万元现金、并给他转账7万元；2015年6月18日，我在九州华美达楼下的麦当劳内借他6.3万元现金。 2.借款合同、收条证实，2014年12月18日吴岩向单某1借款13万元；2015年6月18日吴岩向单某1借款6.3万元。 3.银行交易记录证实，2014年12月18日单某1向吴岩转账7万元。 4.被告人供述，我只欠单某15万元。 （二十）2015年3月，被告人吴岩虚构买货车的贷款用途，向长春农村商业银行股份有限公司大连金马路支行骗取贷款12万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.证人孙某3（长春农商银行工作人员）证实，2015年3月，吴岩以公司买货车为由办贷款，银行放款12万元后吴岩未还钱。 2.长春农商银行贷款凭证、个人经营借款合同等书证证实，2015年3月23日长春农村商业银行股份有限公司大连金马路支行向吴岩、宫某艳贷款12万元。 3.被告人供述，我到长春农商银行以买货车为由贷款，提供的资料不真实，贷了12万元没还。 （二十一）2014年7月30日，被告人吴岩以大连万德货运代理有限公司缺少发货周转资金为由通过北京冠群驰骋投资管理公司大连分公司借款40万元，返还8万元，截止案发时尚有32万元未偿还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.证人刘某1（冠群驰骋投资管理公司工作人员）证实，2014年7月30日，吴岩、宫某艳以给客户发货资金不足为由向公司贷款。公司向吴岩转账40万元，吴岩还了8万元。 2.借款合同证实，2014年7月30日吴岩、宫某艳通过北京冠群驰骋投资管理公司大连分公司向刘某2借款40万元。 3.被告人供述，我骗取了冠群驰骋投资管理公司40万元贷款，还了8万元。 （二十二）2014年12月2日，被告人吴岩以扩大经营规模为由向沈阳速帮管理咨询有限公司大连分公司申请贷款10万元，在获得该笔款项后仅偿还1.084342万元，尚有8.915658万元未偿还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.证人徐某（沈阳速帮管理咨询有限公司大连分公司薪审）证实，2014年12月2日吴岩以扩大经营规模为由申请贷款10万元，偿还10843.42元，尚欠89156.58元。 2.咨询服务协议证实，2014年12月2日吴岩与沈阳速帮管理咨询有限公司大连分公司约定，吴岩同意使用速帮的咨询服务，并与速帮和出借方签订三方协议，取得民间借贷出借方的出借款项。 3.三方合作协议、借款合同证实，吴岩通过速帮贷借款10万元。 4.被告人供述，其以缺少资金为由骗了沈阳速帮咨询有限公司大连分公司10万元，还了1万元。 （二十三）2013年6月24日，被告人吴岩以购买奥迪A4车为由，向兴业银行大连分行提供了大连鲲达汽车贸易有限公司的购车发票（经认定为假发票），兴业银行大连分行将30万元购车款汇入大连鲲达汽车贸易有限公司的银行账户后由被告人吴岩取现。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1.被告人供述，骗取兴业银行30万元的事与其有关，是通过杨某2办二手车，以高评估方式将钱套出来的。 2.证人杨某2（爱度美业公司业务经理）证实，2013年6月某日，其介绍兴业银行的孙某4给吴岩为其妻子宫某艳贷款买车。 3.证人孙某4（原兴业银行大连分行员工）证实，2013年6月，杨某2介绍一个叫宫某艳的客户办理贷款买车，30万元贷款由银行先打到其本人的信用卡上，宫某艳说车是在大连鲲达汽车贸易有限公司的二级经销商那买的，钱付给鲲达公司了。抵押资料是宫某艳老公吴岩提供的。 辨认笔录证实，孙某4辨认出宫某艳是与他办理购车贷款业务的人。 4.证人张某7（原大连中升汇迪汽车销售公司销售人员）证实，提车、办手续都是吴岩来的。吴岩、杨某3给宫某艳买车垫过款。 5.证人朱某（大连恒久汽车销售服务有限公司法定代表人）证实，2013年6月末，其帮客户联系赵鹏的鲲达车行买车，客户付了30万元定金后不买了，赵鹏转给其297500元，另外2500元是刷POS机的手续费。根据客户要求其给吴岩转账、付现共214500元，转给杨某383000元。 6.赵鹏（大连鲲达汽车贸易有限公司法定代表人）证实，2013年7月朱某介绍客户到公司买车，刷卡30万元，过几天客户的车不买了，其留下2500元的刷POS机手续费，把剩下的钱转回去了。 7.证人韩某2（中国民生银行信用卡中心大连分中心商务室经理）证实，2013年6月宫某艳贷款18.6万元用于购买奥迪A4汽车，后了解到宫某艳一车多贷。 8.付款证据证实，吴岩、杨某3等代宫某艳垫款的情况。 9.机动车销售统一发票证实，2013年7月4日宫某艳在中升汇迪汽车销售服务有限公司购买奥迪牌汽车，发票号码002××××8028，价格26.6万元。 10.中升汇迪公司提供的相关收据证实，购车情况。 11.兴业银行提供的机动车销售统一发票原件及大连市国家税务局涉税证明证实，案涉发票是假票。 12.贷款材料证实，在银行贷款的情况。 13.账户信息证实，2013年7月2日朱某收到大连鲲达汽车贸易有限公司给其转账的297500元，至7月4日分别转至吴岩、杨某3等人账户。 本案综合证据如下： 1.被告人供述，2012年左右大连万德货运代理有限公司每年纯收入约10万元。借钱时大多说用于公司资金周转、日本电产欠钱等，并承诺高额利息，说的天花乱坠对方才能相信并借钱。借来的款项用于还其他借款、交公司罚款、公司发货、个人消费等，和日本电产公司没有业务往来。 2.证人初铭芳（大连韵达快递有限公司八一路分部负责人）证实，吴岩成立了大连万德货运代理有限公司，找其负责八一路分部，后拖欠了派费，吴岩公司被上海总公司停了。 3.证人牟某（原大连韵达公司经理）证实，吴岩承包五一路、八一路片区。2015年1月吴岩经常派件延误，客户投诉较多，就和他解约了。吴岩还欠八一路承包片的钱。 4.证人柳某（原大连韵达快递公司经理）证实，2015年1月吴岩的两个片区因个人原因无法经营，不给他派件了。 5.证人姜某证实，吴岩租用其房屋干韵达快递。2014年下半年货越来越少，12月就关门了，每天都有来要债的。 6.证人张某8（大连金永财务咨询事务所法定代表人）证实，2013年帮吴岩注册了万德货运代理有限公司，注册资本50万元是其找朋友帮垫付的。公司一直处于亏损状态，是个空壳。 7.案件来源、到案经过证实，被害人张某1等报案及被告人吴岩被抓获的情况。 8.户籍证明证实，被告人吴岩的身份情况。 9.房产查询情况、房屋租赁合同、宫某艳购买房屋的贷款合同、车辆信息查询情况、查封相关材料证实，被告人吴岩、宫某艳名下的房屋、车辆均被另案查封或抵押的情况。 10.工商登记情况证实，大连万德货运代理有限公司的成立情况。 11.大连市西岗区地税局出具的情况说明证实，万德货运公司2013、2014年均有纳税数额。2013年6月至2014年7月，实缴税款13594.32元；净利润为-4959元。 本院认为，被告人吴岩以非法占有为目的，虚构客户欠款未结、资金周转不开及能帮助办理手机号、办理工作、打点关系等事实，从各被害人及被害单位处骗取钱款，犯罪金额共计人民币609.945658万元，数额特别巨大，已构成诈骗罪，应予刑罚处罚。被告人吴岩对部分犯罪事实能够如实供述，酌情从轻处罚。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。但对于诈骗郭某、冷某、何某1的事实不清，证据不足，本院不予支持。 关于被告人吴岩的辩护人提出公诉机关指控的被告人诈骗张某1、冷某、王某1、郭某、贾某2、魏某、黄某、长春农村商业银行股份有限公司大连金马路支行的行为不应认定为犯罪，被告人诈骗张某3、王某2、李某1、韩某1、杨某1、阎某、何某1、单某1、北京冠群驰骋投资管理公司大连分公司的犯罪金额计算有误的辩护意见及被告人吴岩提出部分款项已返还的辩解，经查，被告人吴岩以非法占有为目的，在明知公司及家庭的收入情况不足以支付巨额欠款的情况下，虚构事实，隐瞒借款的真实目的，多次向各被害人及被害单位高息借款，数额特别巨大，已构成诈骗罪。认定其构成诈骗罪的证据有被害人陈述、证人证言、借条、银行卡查询记录等，被告人对部分犯罪事实曾有供述，能够形成完整的证据链条；各被害人对于被告人吴岩借款时虚构借款事由的陈述亦能互相印证；结合被告人“拆东墙补西墙”的还款方式及借款后拖延、逃避还款的表现，其行为符合诈骗罪的构成要件，足以认定。被告人吴岩在实施诈骗行为的过程中，确有部分款项在案发前已归还。有据证实案发前已经偿还的金额，本院依法从犯罪金额中予以扣除。关于公诉机关指控被告人吴岩诈骗郭某、冷某、何某1三节事实，银行卡交易记录显示被告人吴岩支付被害人的钱款，已经超出了借条记载金额及被害人自述数额，认定诈骗罪事实不清，证据不足。对被告人及辩护人与上述认定一致的辩解及辩护意见，本院予以支持。 关于辩护人提出被告人诈骗穆某、张某5的事实已过追诉时效的辩护意见，经查，无事实及法律依据，本院不予支持。 关于被告人提出其有立功表现应予认定的辩解，经查，无据佐证，本院亦不予支持。 综上，综合考虑被告人吴岩的犯罪事实、数额、情节及对社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴岩犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月2日起至2027年7月1日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人退赔被害人张某176万元，退赔被害人张某2108.2万元，退赔被害人王某118.73万元，退赔被害人贾某242.15万元，退赔被害人张某397.3万元，退赔被害人王某210万元，退赔被害人李某119.45万元，退赔被害人王某32万元，退赔被害人魏某0.4万元，退赔被害人韩某119.2万元，退赔被害人庄某6万元，退赔被害人孙某130万元，退赔被害人杨某125万元，退赔被害人黄某3万元，退赔被害人阎某25万元，退赔被害人张某45万元，退赔被害人穆某0.9万元，退赔被害人张某519.4万元，退赔被害人单某119.3万元，退赔被害单位长春农村商业银行股份有限公司大连金马路支行12万元，退赔被害单位北京冠群驰骋投资管理公司大连分公司32万元，退赔被害单位沈阳速帮资询有限公司大连分公司8.915658万元，退赔被害单位兴业银行大连分行30万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 薛    凯 审判员 王    欢 审判员 陈  超  凡 二〇一七年十二月十一日 书记员 龙国红（代） 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以下十年以上有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确有困难的，可以酌情较少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。