福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0181刑初1498号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人洪信用，男，1967年5月29日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地福建省福清市，现住福建省福清市。因本案于2017年1月23日被福清市公安局刑事拘留，2017年2月24日由福清市公安局执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人江化莺，福建亚恩律师事务所律师。 辩护人施佳雯，福建亚恩律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2017〕1366号起诉书指控被告人洪信用犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月13日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员陈某3日出庭支持公诉，被告人洪信用及其辩护人江化莺、施佳雯到庭参加诉讼。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2012年2月至2013年期间，被告人洪信用与其妻子即同案人陈玉兰（另案处理）以投资经营煤矿需要资金为由，通过亲戚朋友介绍、口口相传等方式向社会公开宣传，以年利率70%-100%不等的高额回报为条件，并承诺到期还本付息，先后向被害人陈某1、吴某1、钟某、陈某2、王某1、王某2、吴某2、黄某等数十人吸收资金共计人民币3312万元。后被告人洪信用将所吸收资金用于与叶长辉（另案处理）合作投资煤矿项目，因项目问题，导致被告人洪信用资金链断裂，无法归还大部分款项。至案发时止，被告人洪信用及同案人陈玉兰共计向部分被害人返还人民币623.9万元，造成各被害人经济损失共计人民币约2688.1万元。 2017年1月22日晚，被告人洪信用向公安机关投案，后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据，通过举证、质证，公诉机关认为，被告人洪信用结伙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计人民币3312万元，数额巨大，造成他人经济损失约人民币2688.1万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人洪信用犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人洪信用判处四年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人洪信用对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。 辩护人江化莺、施佳雯辩护称：被告人洪信用不构成非法吸收公众存款罪，其借款的目的和用途是用于经营，主观上无非法吸收公众存款扰乱金融秩序的故意；客观上吸收的并非是“储户的存款”，并未侵犯银行“吸存放贷”的专营权，未扰乱金融秩序；其行为也不符合非法吸收公众存款罪的客观要件，首先在宣传方式上，其并未采取非法集资解释中所列的通过媒体、推介会、传单、手机短信等能够大规模扩散信息的方式借款，而是当面或者通过电话一对一地向出借方提出借款，不符合成立该罪名需要满足的公开性要求，其次，在借款对象上，其的行为也不能满足成立该罪名所要满足的社会性要求，即向不特定对象借款；本案依据现有证据可认定被告人洪信用非法吸收资金金额为2839万元；被告人洪信用案发前遵纪守法，无犯罪记录，对自己的行为给乡亲父老造成的巨大损失悔恨不已，主动向公安机关投案自首，望法庭能够依法判决被告人洪信用无罪。 经审理查明： 2012年2月至2013年期间，被告人洪信用与其妻子即同案人陈玉兰（另案处理）以投资经营煤矿需要资金为由，通过亲戚朋友介绍、口口相传等方式向社会公开宣传，以年利率70%-100%不等的高额回报为条件，并承诺到期还本付息，先后向被害人陈某1、吴某1、钟某、陈某2、王某1、王某2、吴某2、黄某等数十人吸收资金共计人民币3312万元。后被告人洪信用将所吸收资金用于与叶长辉（另案处理）合作投资煤矿项目，因项目问题，导致被告人洪信用资金链断裂，无法归还大部分款项。至案发时止，被告人洪信用及同案人陈玉兰共计向部分被害人返还人民币623.9万元，造成各被害人经济损失共计人民币约2688.1万元。 2017年1月22日晚，被告人洪信用向公安机关投案，后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的户籍证明、到案经过、借条、委托书、银行账户明细、转账凭证、民事判决书、违法犯罪经历查询记录、证人唐某的证言、被害人陈某1、吴某3、钟某、陈某2、王某1、王某2、吴某2、马某、夏某、陈某3、吴某4、黄某等人的陈述、被告人洪信用的供述等证据证实。上述证据来源合法，内容客观真实且相互印证，足以认定本院查明的上述事实，本院予以确认。 关于辩护人江化莺、施佳雯提出的“被告人洪信用不构成非法吸收公众存款罪，其借款的目的和用途是用于经营，主观上无非法吸收公众存款扰乱金融秩序的故意；客观上吸收的并非是‘储户的存款’，并未侵犯银行‘吸存放贷’的专营权，未扰乱金融秩序；其行为也不符合非法吸收公众存款罪的客观要件，首先在宣传方式上，其并未采取非法集资解释中所列的通过媒体、推介会、传单、手机短信等能够大规模扩散信息的方式借款，而是当面或者通过电话一对一地向出借方提出借款，不符合成立该罪名需要满足的公开性要求，其次，在借款对象上，其的行为也不能满足成立该罪名所要满足的社会性要求，即向不特定对象借款；本案依据现有证据可认定被告人洪信用非法吸收资金金额为2839万元；望法庭能够依法判决被告人洪信用无罪”的辩护意见，本院认为，被告人洪信用结伙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计人民币3312万元，数额巨大，造成他人经济损失约人民币2688.1万元的犯罪事实，有借条、委托书、银行账户明细、转账凭证、民事判决书、证人唐某的证言、被害人陈某1、吴某3、钟某、陈某2、王某1、王某2、吴某2、马某、夏某、陈某3、吴某4、黄某等人的陈述、被告人洪信用的供述等证据相互印证，足以认定。根据现有证据足以证实被告人洪信用基于投资经营煤矿产生资金需求，遂通过工作、生活日常接触的人群进行渲染性宣传，许诺高额回报，其行为明显超出向亲友内部特定人员吸纳资金范围，其对集资规模和对象并无预设，利用已形成的集资氛围，为获取集资，对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，即并无限定对象范围，属于向不特定的公众吸收行为。辩护人的上述辩护意见与本院查明的事实不符，不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人洪信用结伙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计人民币3312万元，数额巨大，造成他人经济损失约人民币2688.1万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人洪信用犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人洪信用案发前有归还部分被害人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人洪信用犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人洪信用犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人洪信用的刑期自2017年1月23日起至2022年7月22日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人洪信用继续退赔本案被害人陈某1、吴某3、钟某、陈某2、王某1、王某2、吴某2、马某、夏某、陈某3、吴某4、黄某等人经济损失共计人民币二千六百八十八万一千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王晓莹 人民陪审员  陈安妹 人民陪审员  王述赓 二〇一七年十二月十九日 书 记 员  马腾飞