贵州省正安县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)黔0324刑初178号 公诉机关贵州省正安县人民检察院。 被告人江辉，男，汉族，1982年8月17日出生于贵州省正安县，专科文化，住贵州省遵义市汇川区。因涉嫌犯挪用资金罪于2017年1月24日被正安县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、职务侵占罪于2017年3月3日被正安县公安局执行逮捕。现羁押于正安县看守所。 辩护人冯娟，贵州谋信律师事务所律师。 正安县人民检察院以正检公诉刑诉（2017）200号起诉书指控被告人江辉犯诈骗罪、职务侵占罪，于2017年10月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月7日公开开庭审理了本案。正安县人民检察院指派检察员杨琳出庭支持公诉。被告人江辉及其辩护人冯娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 正安县人民检察院起诉指控：被告人江辉于2006年当兵退役后，从其母亲和其幺妈高某2处借钱购置一辆轿车进行非法营运，由于生意不好，后将该车卖掉，归还了高某2的借款，但尚欠其母亲4万元。2011年江辉通过招考，在瑞溪镇三把车当社保辅助工作人员，2012年年初江辉到胡某1开办的正安县七号路沙场工作，2013年7月胡某1成立正安县亿鸣商贸有限公司（该公司名下有七号路沙场和王耳嘴沙场），江辉继续在亿鸣商贸公司工作，具体负责公司的财务收支。 被告人江辉在三把车工作期间，将三把车村村民所交社保资金4万余元用作他用，后村支书骆某帮其垫付。为填补社保款和归还外债，江辉于2012年3月份左右向陈某1虚构自己在沙场有股份需要资金投入的事实，让陈某1拿钱投资营利，并以5分利息分红，从陈某1处“借款”10万元。但江辉并未将该笔款项投入任何经营，而是用于归还欠款、支付分红和自己其他开支。为继续“履行”分红承诺，隐瞒无钱归还给陈某1的事实，江辉以同样的方式，向骆某“借款”10万元。骆某在得到江辉的分红某息后，误认为江辉所借的钱投入生意上并得到了收益，故在江辉再次“借款”时，骆某介绍张某1、冯某、宦某1等人多次借钱给江辉，依靠江辉的生意获利。其中张某117万元、冯某10万元、宦某120万元、郑继忠60万元、周某110万元、易亚永10万元。因江辉并未进行任何投资，且将骆某等人所谓的投资款用于购车、还款、分红某，其仅有的工资收入不能履行还款义务，为了能将陈某1、骆某等人“稳住”，使无能力偿还的事实不被败露，便继续以做生意、投资工程需要资金，或引诱他人投资分红、付利等为由，以拆东墙补西墙的方法先后多次向多人“借钱”，其中简某110万元、陈某120万元、宦某140万元、高某250万元、熊永仙30万元、高某155万元、刘某132万元、卢某220万元、卢某130万元、张德荣20万元、高正英30万元、霍克霞165万元、黄某219万元、李某2和50万元、王某240万元、文青10万元、简某310万元、林某15万元、王某130万元、朱某30.5万元、张某320万元、龚某10万元、代乾新59万元、郑某220万元、昝某20万元、刘某240万元、郑某110万元、赵安琴20万元、李某311.5万元、黄某115万元、游某5万元。截止案发，涉案金额共计人民币1184万元，江辉已支付红某、本金共计383.1万元。 从2016年开始，由于借款数额巨大，江辉已无力向他人支付本金、红某，一边通过上述方式向外借款，一边利用自己在亿鸣商贸公司七号路、王耳嘴沙场担任财务人员的职务之便，将亿鸣商贸公司的沙石欠款310117元用于抵挡借款人的红某。 公诉机关认为，被告人江辉以非法占有为目的，虚构做生意、沙场投资需要资金的事实，骗取他人财物（1184万元），数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定；同时被告人江辉为能继续骗取他人财物，便利用亿鸣商贸公司管理财物的工作之便，将亿鸣商贸公司的310117元的沙石欠款占为己有，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，应当以诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任。故移送审判，并随案移送了本案所有证据材料。 被告人江辉及其辩护人对起诉书指控的基本事实没有异议，对罪名有异议。辩护人提出：一是被告人江辉的行为不符合诈骗罪的构成要件，涉案款项应认定为民间借贷；二是被告人江辉的行为不符合职务侵占罪的构成要件，应认定为是挪用资金；三是被告人江辉主动投案，具有自首情节。 经审理查明：被告人江辉于2006年当兵退役后，从其母亲和其幺妈高某2处借钱购置一辆轿车进行非法营运，由于生意不好，后将该车卖掉，归还了高某2的借款，但尚欠其母亲4万元。2011年江辉通过招考，在瑞溪镇三把车当社保辅助工作人员，2012年年初江辉到胡某1开办的正安县七号路沙场工作，2013年7月胡某1成立正安县亿鸣商贸有限公司（该公司名下有七号路沙场和王耳嘴沙场），江辉继续在亿鸣商贸公司工作，具体负责公司的财务收支。 被告人江辉在三把车工作期间，将三把车村村民所交社保资金4万余元用作他用，后村支书骆某帮其垫付。为填补社保款和归还外债，江辉于2012年3月份左右向陈某1虚构自己在沙场有股份需要资金投入的事实，让陈某1拿钱投资营利，并以5分利息分红，从陈某1处“借款”10万元。但江辉并未将该笔款项投入任何经营，而是用于归还欠款、支付分红和自己其他开支。为继续“履行”分红承诺，隐瞒无钱归还给陈某1的事实，江辉以同样的方式，向骆某“借款”10万元。骆某在得到江辉的分红某息后，误认为江辉所借的钱投入生意上并得到了收益，故在江辉再次“借款”时，骆某介绍张某1、冯某、宦某1等人多次借钱给江辉，依靠江辉的生意获利。其中张某117万元、冯某10万元、宦某120万元、郑继忠60万元、周某110万元、易亚永10万元。因江辉并未进行任何投资，且将骆某等人所谓的投资款用于购车、还款、分红某，其仅有的工资收入不能履行还款义务，为了能将陈某1、骆某等人“稳住”，使无能力偿还的事实不被败露，便继续以做生意、投资工程需要资金，或引诱他人投资分红、付利等为由，以拆东墙补西墙的方法先后多次向多人“借钱”，其中简某110万元、陈某120万元、宦某140万元、高某250万元、熊永仙30万元、高某155万元、刘某132万元、卢某220万元、卢某130万元、张德荣20万元、高正英30万元、霍克霞165万元、黄某219万元、李某2和50万元、王某240万元、文青10万元、简某310万元、林某15万元、王某130万元、朱某30.5万元、张某320万元、龚某10万元、代乾新59万元、郑某220万元、昝某20万元、刘某240万元、赵安琴20万元、李某311.5万元、黄某115万元。截止案发，涉案金额共计人民币1169万元，江辉已支付红某、本金共计383.1万元。 从2016年开始，由于借款数额巨大，江辉已无力向他人支付本金、红某，一边通过上述方式向外借款，一边利用自己在亿鸣商贸公司七号路、王耳嘴沙场担任财务人员的职务之便，将亿鸣商贸公司的沙石款310117元用于“偿还”借款人的红某。 另查明，被告人江辉案发后自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供，但在一审判决前又如实供述，经查证属实。截止2017年1月24日被告人江辉尚欠陈某1人民币18万元、骆某人民币2.1万元、张某1人民币12.5万元、宦某1人民币36万元、郑继忠人民币59.6万元、周某人民币37.5万元、易亚永人民币5.5万元、简某1人民币3.7万元、高某2人民币50万元、熊永仙人民币30万元、高某1人民币34万元、刘某1人民币17万元、卢某2人民币7万元、卢某1人民币18万元、张德荣人民币20万元、高正英人民币20.6万元、霍克霞人民币133.5万元、黄某2人民币14.5万元、李某2和人民币24万元、王某2人民币34.4万元、简某3人民币7万元、林某人民币13万元、王某1人民币15.6万元、朱某人民币15.5万元、张某3人民币18.4万元、龚某人民币10万元、代乾新人民币39万元、郑某2人民币15万元、昝某人民币8.2万元、刘某2人民币34万元、赵安琴人民币18.8万元、李某3人民币9万元、黄某1人民币4.5万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证：证实本案来源合法以及对被告人采取的强制措施符合法律规定。 2、户籍证明：证实江辉具有完全的刑事责任能力。 3、被告人江辉的供述及辩解：2011年底或2012年初，我通过考试被招到瑞溪镇三把车村做劳动保障协管员，在三把车大约工作了一年的时间。在三把车村委上班时，我把三把车村村民交的社保款用了一部分，差公款4万余元，我就想到去找人拿点钱来把这笔公款还上。我想到直接找人借钱的话没有人愿意借给我，而当时我已经被胡某1叫去给他帮助搞七号路沙场的管理工作了，于是我就找到陈某1，骗他说我在胡某1的工程上投了点股，还差点钱，问他愿意投资点不，如果投进来，我按每个月5分的利（率）给他，等生意完了之后再还他的本金。同时为了稳住他，让他借钱给我，我也装得可借可不借的样子，告诉他愿投就投，不愿投就算了。后来他就拿了10万元给我。我从陈某1那里拿的10万元钱，并没有用来做生意，而是用来还我妈妈的4万元和填上我挪用公款的4万多元，同时按月拿了1个月的红某给他，剩下的钱就被我平时用了。从陈某1那里借来的钱马上就没有了，我又怕不按时分红给陈某1的话他就会怀疑我骗他的钱，当时是出于爱面子，怕被人说无能力，不守诚信，当时的确还没有想到骗人。但由于差了陈某1的钱，又要按月分红某给他，于是我就想到再在哪里借点钱来周转，看能不能在给胡某1的工程中真正的投资点，以好生财来还钱给他们。这样我又以我在胡某1那里参与搞工程差钱，有意让陈某1给同事骆某讲我在搞工程，问他有钱没得，愿不愿投资点，同样按每月5分钱的红某给他。于是在上班的时候，骆某和我、陈某1一起吹牛时，就又吹到了我的投资，我也告诉他我在胡某1的工程上还可投资，问他愿不愿投资点，我也按每月5分的红某给他。当时陈某1的红某我是给了的，骆某也就相信了，同意投资，拿了20万元给我。我将骆某的钱拿来后，胡某1的工程上也没什么工程可做，也就未能投资。我想到自己上下班方便，就将这20万元用来买车了，买了一辆“尼桑”轿车，剩下的钱，一部分我按与他们两个的约定，按期分红某给他们，一部分又被我在平时的开销中用了。这个时候，我差了他们30万元，还得付他们两个人的红某，也是面子心理作怪，自己不敢勇敢面对，又不愿给家里人讲，就想怎么把他们稳住。我自己没有本钱，于是就如法炮制，又向骆某开口，问他愿不愿再投资点，骆某见我也是按约定给他红某的，同时我确实是在胡某1的工程上工作，就以为我的确有工程做，也就同意再向我投资，又拿了10万元还是20万元，我现在已记不清楚了。我将这笔钱拿来后，也没有找到什么合适的生意投资，就拿着钱付他们的红某，后来红某也付得差不多了，就又想到找钱来投资和付他们的红某。于是我就向我的幺妈高某2开口借钱，时间好像是2012年年底或2013年年初。我之所以向我幺妈开口借钱，是我长期在我幺妈家进出，平时他们有点钱都以每3分的利率放给别人，就是那种民间高利的形式放贷，我知道她家有点钱。我也是给她讲我在外面做生意，需要投资点钱，叫她把钱收回来投到我的生意上，我会给她比3分利率高点的利率，她就把她的钱收回来，拿了10万元还是20万元给我，我已记不清楚了。当时我说打借条给她，她说不用打条子，就没有打条子给她。把她的钱拿来后，也没找到什么生意可以投资，就只是拿来付大家的红某。这样，每月付的红某钱就越来越多了。从这以后，我现在也想不起向别人借钱的先后了，只晓得向别人借钱。在2013年开“一品香”餐馆前，除了向陈某1、骆某、我幺妈借钱外，主要还向我幺妈的几家亲戚也借钱，大概是向卢某1借了她自己的钱和她妈妈、她妹妹卢某2的钱，以及我幺妈大爹、我幺妈老表刘某2的钱。当时借他们的钱，也想到要还，但没有什么事做，也就还不上了。好的是在2013年，大概在四、五月份的样子，胡某1就约我和简某2三人一起在凤仪镇富源巷开“一品香”餐馆，我从借来的钱中拿了30万元左右出来进行装修，胡某1和简某2都没有拿钱出来，而是在后来用先期的盈利款付给我的，而胡某1应当投资的10万元钱，由于当时我想买胡某1在小吃街的门面，就将他应投资的款抵作了我向他买门面的首付款了。“一品香”我们经营了两年半的时间，前期生意较好，后期生意就不行了，特别是后面七、八个月基本上都亏本，后来开不下去了，就以十几万打给别人了，总的算下来，每家只赚了两、三万元钱。在开“一品香”餐馆期间，我仍需要不断的借下一个人的钱支付前面的人的红某，钱就越借越多，红某也相应的越来越多。从2014年年底或2015年年初，我在外面借钱都比较困难了，因为之前借的钱的红某或利息都付不起了，所以当借钱的人来向我索要红某或利息时，我就只好给他们说做工程的款没下来，表态说不会差他们，并采取利滚利的方式，将应分给他们的红某或利息又计算为他们借我的本金，再算应支付的红某或利息的方式把他们稳住。后面催还钱和催付利息的越来越多，我就以投资入股和我合伙做生意分红为借口或者直接借高利贷来支付他们的红某、利息，不断向自己身边的一些亲戚、朋友和可以借钱的社会上的人拿钱。在2015年下半年的时候，我的孩子生病住院花了近10万元钱，加上我前面拿的钱要支付我承诺的分红，我开始一边在外面想办法借钱，一边开始催收欠亿鸣公司的人的欠款。当我借到钱或追到公司的欠款后，又拿来还借款人的红某或利息。在2015年期间，我在管理胡某1公司的账上陆陆续续地挪用了六、七十万元，同时又以同样的方法在其他人那里继续拿钱，一拿都是10万、20万，扯东墙补西墙，拿的钱就越来越多。期间我也想到去买彩票，希望能中奖后还清欠下的债，但买了一段时间后，也未能买中，用去了七、八万元钱。后来我实在是没有办法了，从2016年开始，我又从亿鸣公司的账中陆陆续续挪用了共计2435321元。 我向这些人借钱时，我给他们说我拿去做生意，到时按投入资金以每月5分或3分不等的红某分钱给他们，这类人分别有陈某1、高某1、李某1、龚某、刘某1、王某1、江某1、骆某、简某1、黄某1、暂伍（昝某)、黄某2、高某2、高某2妈、小清妈、陈某1妈、小清、小清妹、刘某2、简某3、宦某2、张某2（张某3)，其中李某1的钱，是我向他老婆赵安琴借的，借条也是打给赵安琴的，只是李某1也清楚，还有就是我二爸江某1的钱，是向我二妈霍克霞借的，我二爸江某1也清楚，借条也是打给霍克霞的；完全是以放高利贷给我的分别有李某2和、王某2、朱某、林某、文青、代乾新这几个。完全是我说我差钱，提出向他们借点钱时，而他们仅是想帮助我，不要我利息的分别有郑某1、黄某1、游某、郑某2、李某3这几个人，其中游某借给我的五万元钱，是我想买胡某1的门面时，我向他借的，后来也没有拿钱还他，一直差着。这些人中，在我没有按时分红某给他们后，我的事暴露之前，除了李某2和、代乾兴之外，他们都给我说过如果生意不好，只要把本金还了就可以了，分红不分红都不要紧。 我向昝某、王某1、张某2借钱是通过我向幺爸借钱后，我幺爸知道我差钱，他又在不同时间向他们说我做生意差钱，问他们是否可以投点钱，然后昝某、王某1、张某2同意投资，我按每月4分的红某分给他们，他们先后向我投了70万元，其中暂伍的20万元，王某1的30万元，张某2的20万元。高某2妈、小清妈、陈某1妈的钱和高某2的钱，是我向幺妈高某2借钱后，高某2知道我差钱，从他们三人那里拿来钱后给我的，当时我没和她们直接见面，是我和我幺妈谈的。后来，可能卢某1也知道了，就打电话给我，说她听我幺妈讲我在做生意，她也投资点，我也是给她说投资后按每月五分的红某给她，她就投了30万元给我。后来卢某1又将卢某2的钱拿了20万元来给我。我在2016年期间还了卢某117万元本钱，还了卢某213万元本钱，现在还差他们一共20万元，也没有付过红某给她们。 2015年10月份左右，由于无钱支付借钱给我的人的红某和利息了，我当时在遵义平安保险公司给我的车子进保，从他们那里得知可以无抵押贷款，我就贷了10万元，只向他们交了保险单就贷给我的，他们是每月连本带息还贷，每月还4700多元，贷来的钱也是用作了支付借钱人的红某和利息。2016年8、9月份的样子，我到遵义去耍，在停车的时候，我贷款的公司发了一张宣传卡给我，由于也是需要支付别人的钱，我就去用我的贵Ｃ×××××奥迪轿车去他们公司贷了20万元，每月还利息9600多元，这个公司的名称好像叫“微贷网”贷款公司，公司的位置在遵义汇川区人民路国投大厦里面。 《2016年总合计收欠款》是我书写的，通过回忆和前期与胡某1的粗略核对，我认可了这么几笔和2345321元的欠款经额。这2345321元钱包含了2016年我代表公司收取的客户的欠款，这些欠款已被我私自用作支付那些借钱给我的人的红某和利息了，以及班竹雷激借胡某1的钱的利息款5万元、县城管局建设中赊的沥青款21700元、李某1购买沥青款3万元，另外还包括我收了公司的欠款后，我给胡某1讲清楚我要用一下，经同意我使用的，这算我借公司的欠款。还有就是李某3代为亿鸣公司收取镨金商混公司交来的欠款218990元被我动用了。另外就是胡某1的妻子生小孩住院，胡某1给我支付医院的住院款余下的1万元钱，我未归还给他。另外我在公司2015年收支中余留下的现金3万元的记账，其实钱是我早就用掉了的，也是用作了支付别人的红某、利息了。我与胡某1最后粗略的算了一下2015年的销售款是460000元，这些钱已被我用作付别人的红某和利息了。我购买胡某1的门面款，我与他协商的交易价格是27万元，当时我们在合伙开“一品香”时，他投入10万元，由于是我替他投入，就在门面款上用那钱抵了部分，还欠他17万元。 《王耳嘴收账依据》是我在亿鸣公司工作时，我收取王耳嘴开票员现金的账，这本账是我日常记录的，也是开票员在交款给我的时候在场我登记的。这本账册中，以我的名义作为收款人的账，都是我收取的。 《七号路某已收帐》我没有见过，也不是我书写的，但我仔细看后，与我在七号路开票员胡德超处收到的沙石款是一致的，上面记载的人员所接沙石料、金额，我有印象，基本吻合。这个记账，应当是胡某2向我交销售款时，他自己记载的。 我在亿鸣公司工作的时间里，如果把我每一笔挪用的钱都说清楚，我已无法说清楚了。只是我挪用公司的钱中，刚刚出示的《王耳嘴收账依据》中我签字的钱、《七号路某已收帐》中记载的钱，以及《2016年总合计收欠款》中第二部分的钱是被我挪用了，一直也没归还过。 《2016年总合计收欠款》第二部分中的“2015年欠款已扎帐460000.00”是在我投案自首前，胡某1知道我差钱了，和我粗略的核对出来的我对公司的欠账。当时核对的方法是，用生产的粗略方量乘以每方的价格，减去他自己收取的钱和平时他叫我给他的钱以及公司的估计开支所剩下的钱。 我和胡某1是亲戚，他叫我去给他帮忙时，大家只是简单的说了一下，按年薪计工作报酬，工作期间都没有具体说过多少。2012年工作后，他给了我4万元钱，2013年他给了我3万元钱，2014年给了我2万元钱。2015年和2016年由于公司的经济都没有核算过，也就没有拿工资给我。 我一直都想还钱给他们，到现在都梦想能还他们的钱，但是也只是一个梦，我早就无力来偿还了。在最初借陈某1的第一笔钱和借骆某的钱时，都有过真正想还钱的想法的，觉得自己年轻，还可能有能力来还。但从借骆某的第二笔钱开始，我就已经感觉无能力还钱了，因为什么事都没做，什么生财的道道都没找到，借的钱已将近100万元并已用完，根本就想不起哪里拿钱来还。后来，胡某1与我一起开“一品香”时，还给了我一丝希望过，但后来生意不好了，我意识到完了。后来借钱，就根本不去考虑还钱的事了，也没有还钱的想法了，想到拖一天算一天。 （一）职务侵占罪： 1、书证： （1）胡某1提供的七号路石场现金收讫专用章和王耳嘴石场现金收讫专用章。 （2）生产承包合同：证实胡某1在翁书霞手中承包七号路铺沥青劳务工程。 （3）七号路临时渣场转运弃渣协议书：证实胡洪在翁书霞手中承包七号路临时弃渣。 （4）正安县亿鸣商贸有限责任公司设立登记、营业执照：证实法人代表为胡某1。 （5）变更登记、准予变更登记通知书、受理通知书、申请书、正安县亿鸣商贸有限公司股东会决议、指定代表或者共同委托代理人授权委托书：证实正安县亿鸣商贸有限公司为胡某1一人所有，江辉并没有入股。 （6）胡某1提供由李敏霞转账50万元给江辉的转账回执及李敏霞银行流水。 （7）王耳嘴沙场欠款收款清单、七号路沙场欠款收款清单：证实江辉在开票员手中领取沙石欠款的情况。 2、证人证言： （1）简啓书：证实江辉是正安县亿鸣商贸有限公司的会计。江辉在公司上班的主要工作是，在正安县七号路沙场和王耳嘴沙场开票员的手中将沙石款收去做账，然后公司要付什么款，都是江辉去付款，江辉在公司的主要工作就是简单的收款付款，也是出纳和会计。江辉属于帮胡某1，他们不是合伙关系。胡某1所搞的工程中，江辉也没有入股。江辉在开票员手中的收款方式是：有时是一天去收一次，有时是几天去收一次，江辉去开票员手中收走沙款的现金部分，首先要核对一下票据是否准确，如果准确就将开票员手中的票据和现金一起收走，并打一张收款收据给开票员，但是到了过年时江辉又到开票员手中收走了一部分打给开票员的收款收据，拿到哪里不清楚。对于赊账部分，江辉到开票员手中收到部分交来的赊款后，有时是打了一张白条给开票员，有时白条都没有打。肖安福离开沙场时给我一些赊账名单，我又交给胡某2，胡某2收来又将钱交给江辉的。 （2）胡朝贵：系王耳嘴沙场的开票员。证实收来的现金账交给江辉，赊账部分由江辉在我的账本上签字后交给江辉，2016年共计交给江辉赊账款401340元。 （3）胡某2：系七号路沙石厂的开票员。证实《七号路已收账款》是我书写的，是我通过回忆江辉在我手中收取多少赊账款，并核对江辉在我手中收走的赊账款并签字的单据，江辉一共在我手里收走赊账款261511元，在胡某3（魏红）手里共收取赊账款64033元。有些是江辉在我手中签字的，有些是江辉直接叫我拿给他，就没有签字，我就单独写在一个本子上的。有几笔大款江辉没有签字，这包括珍州驾校104196元、游忠俊48460元、王世均6336元。江辉签字收的欠款有166552元，加上这几笔就和我统计的325544元一样。 （4）胡德洪：证实开票收款有两种：一种是现金账，一种是赊账。现金账江辉当天或者第二天就到我这里收一次，他在我这里收钱就打一张收条给我，江辉将票据拿走。对赊账部分，欠账的有时是先预支一部分，后来又交来一部分欠款，这钱基本上也是江辉在来收现金账时一同收去的。对分期付账的，我每收一笔，都在开的票据上记载，收了多少，欠多少，江辉就没有打收条给我，而交钱给江辉时由我在一个本子上做好记载，江辉收到钱时就在我的本子上签字确认，证明江辉从我这里收到了多少欠款。江辉在我手中领取赊账款共计64033元。 （5）王良芬：证实帮助胡某1整理沙场的账务，根据江辉交来的单子整理出来，2016年2月至12月江辉总的交给我的现金收入是1560294.50元，支出是1810969.50元，负250675元。但江辉从来没有交来赊账部分的款项。 （6）李浪：证实2016年4月份，胡某1承建东升房地产，设立了一个项目部，我和江辉同时搬到项目部上班，在一间办公室，我负责胡某1在翁家坡的挖方工程，江辉负责胡某1在正安县城七号路开的沙场和王耳嘴沙场的工作，具体是收钱，然后开票据出去做账。直到2016年12月，胡某1发现江辉的账上有问题，才没叫江辉收钱了。 （7）肖安福：证实以前我在胡某1开的正安县七号路沙场开票，江辉是胡某1的会计，负责在我处收钱。我的工作就是在江辉手里拿4联单和5联单据，然后开票出去。4联单是收现钱，每天下班后江辉就到我手里收取我每天开票出去所收的现金。至于开的5联单是赊账，江辉每个月到我处将欠条收去，是哪个去追赊款我就不清楚了。 （8）胡某1：证实与江辉系亲戚关系，让江辉到其正安县亿鸣商贸有限公司沙场上班，主要负责在沙场收钱（即开票员将钱收来后交给江辉）和付点材料费，没有与江辉签订劳动合同，江辉从来没有入股过我任何公司。江辉在李某2和手中收了10万元的砂石款。2014年借江辉50万元已于2016年10月由李敏霞打款还给江辉。 （9）简雪珊：证实江辉在胡某1的沙场上班，案发后将开票员提供的江辉签字的收款单据提供给我。胡某1在江辉手中借款50万元，2016年已还。 （10）黄某3：证实我没有经济收入，家庭支出全部是江辉找的。江辉近年购买两套房子、换三辆车子、买门面、买车位，钱不知道江辉从何而来。胡某1借江辉50万元，已还本金。 （11）蒋述群：证实从江辉和黄某3口中得知，江辉借得有50万元给胡某1，并且胡某1支付3分的利息，这钱是借款不是投资入股。 （12）李敏霞：证实2016年10月左右我姑爹旺正齐叫我借300万元给他，我就给他送了一张有300万元的信用社卡给他，怎样打了50万元给江辉的我不清楚。 （13）旺正齐：证实胡某1找我借50万元，我没有钱我就喊我侄女李敏霞还我钱，后李敏霞就拿一张卡给我，然后我就把卡拿给胡某1将50万元打给江辉的。 （14）郑英：证实2016年11月18日旺正齐拿卡给我，叫我转50万元给江辉。 （15）李某3：证实我在王耳嘴石场帮胡某1加工原材料。我和胡某1签订协议的时候胡某1叫我有什么事直接和江辉谈，我的钱是江辉支付给我的。 （二）诈骗罪 1、书证： （1）扣押笔录、扣押物品决定书、扣押物品清单：证实扣押江辉、黄某3的房产证及购房合同、车辆、停车位买卖合同等。 （2）江辉信用社、农行流水账单：从江辉银行流水账单可以看出，江辉银行账户所进出金额不小，余额几乎上万。 （3）个人贷款申请、第三人担保书、借款借据：证实江辉以胡某1的房子作为抵押贷款100万。 （4）江辉、黄某3房产证信息及车辆信息：证实江辉所有的不动产。 （5）银行流水：证实2015年11月6日江辉转存10万元给宦某1、江辉转存19万元给骆某、江辉转存3万元给刘某2、江辉转存20.4万元给高某1、江辉转存6万元给刘某1、郑某1在2017年1月10日打款10万元给江辉、宦某1于2014年8月3日向江辉转账16.8万元、陈小敏于2015年8月4日转账4万元、赵安琴于2016年9月26日转账10万元、王某2与李某2和分别转账2.8万元共计5.6万元、江辉于2013年8月13日打了20.5万元到骆某卡上、朱某妻子刘某3男建行上转账19万、5万元、6.5万元给江辉。 （6）移交清单：证实凤仪派出所将江辉讯问笔录、江辉自行书写借款单、胡某1询问笔录、小轿车钥匙移交。 （7）江辉自行书写账单、2016年王耳嘴应收及已收款、七号路某已收账、李某2和欠条、王耳嘴收账依据：证实江辉收取欠账款394240元。 （8）胡某1提供通过李敏霞转账给江辉50万元：证实胡某1已还款50万元给江辉。 （9）胡某2、胡某3收来欠款江辉收取156983元。 （10）沙场2016年收支账单：证实收入1560294.5元，支出1810969.5元，负250675元。 （11）借条：高某2提供江辉借其50万元；陈某1提供江辉借其61万元；骆某提供江辉借其399万元；郑继忠提供江辉借其300万元；周某借款50万元给江辉的打款凭证、借条：证实江辉在其手中借款106.1万元、骆某转17万元、5万元、5万元到其账上；黄某2提供江辉借到宋强15万元；郑某2提供江辉借其20万元；文青提供江辉借其10万元；昝某提供向江辉转账记录6万元；张某3提供江辉向丁明霞借款20万元；宦某1提供江辉向其借款67万元；林某提供江辉借林国辉15万元；简啓书提供江辉借其21万元，每季度分红3.15万元；刘某1提供江辉借其45万元；龚某转账10万元给江辉的凭证；赵安琴提供江辉在其处借款三次的借条，两次5万元，一次10万元；卢某1提供江辉借张某4383525元、借卢某1500250元、借卢某1418500元；江辉于2016年12月29日书写借到李某33.5万元、2016年10月29日书写借到李某38万元；江辉于2016年12月28日书写借到刘某412.4万元，同日书写借到刘某410万元；2016年12月15日江辉书写借到陈某210万元、2016年12月28日江辉书写借到陈某210万元；刘某4提供江辉2017年1月11日书写借到刘某510万元、刘某42013年11月26日打款给江辉的凭证；2016年11月30日江辉书写借到简某310万元；2016年5月27日江辉书写借到代乾新39万元，其中30万元转账，并附转账凭证、2016年3月19日江辉书写借到代乾新20万元；2016年12月15日江辉书写借到高某184万元；2016年11月12日江辉书写借到李某2和60万元、2016年2月4日江辉书写借到李某2和40万元；陈小敏于2015年8月4日转账给江辉的回执单；江辉于2016年11月13日书写借到游某5万元；汽车抵押借款合同、收条、身份证、行驶证：证实江辉在2016年7月28日在义乌微锐网络科技有限公司用车子抵押贷款19.9万元。 2、出借人的证言： （1）昝某：江辉的叔父江子茂给我说，他侄儿在正安县七号路大沙石场要搬迁，需要资金，如果我有的话就借点给他。他说他们沙场要搬迁，他们几个股东各自准备各自的资金。我说我相信你，我不知道你侄儿的情况。我就于2015年6月12日，第一笔通过中国农业银行转6万元给江辉，第二笔是2015年6月13日，在中国农业银行正安县支行柜员机上卡卡转账给江辉7万元，第三笔是2016年6月13日，我在中国邮政储蓄银行正安县支行存款在江辉的卡号上7万元，江辉的卡号是：62×××10。我总共借给江辉20万元。当时借钱时，江子茂说的是我给他20万，每个月1000元的利息，就当是银行利息。我借钱给江辉是18个月，分多次他给了我11万8千元。 （2）郑某1：2017年1月18日左右的一天下午，黄某3打电话给我说江辉在信用社的贷款到了，要急于还，叫我先借20万元给江辉，我当时没有那么多钱，第二天我就给黄某3打电话，并将我卡上的钱转了10万元给江辉。当时江辉打了一张10万元的借条，我们没有要，原因是我们夫妻和黄某3夫妻的关系好。出于感情借给江辉的，没说利息的事。 （3）赵安琴：2016年8月中旬，我老公说江辉在正安一中对面搞工程差点钱，叫我借10万给他，2分的利息。9月26日，江辉来我家写了一张10万元的借条给我，我在银行将钱转给他。10月27日江辉打电话给我说还差5万元，叫我再借5万元给他，4分的利息，我当天就转了5万元给他，他写了一张5万元的借条给我。2016年11月6日，江辉又说他工地上差钱，叫我借5万元，4分的利息，我又转了5万元给他，他写了一张5万元的借条给我。江辉按月给了我利息，共给了我1.2万元。江辉把我带到正安县一中对面的工地上去看过的，他说是他的工地，我相信了他。 （4）李某3：2016年9月的一天，江辉说胡某1的柏油路工程差点钱，叫我借3万元给他周转，等修路的钱收到就还我，我知道他当时和胡某1在搞柏油路工程，就借给他了，他写了一张借条给我。2016年10月27日江辉说他手头紧，叫我借点钱给他用，我就借了2万元给他。2016年10月29日，江辉又找我借钱，我借了3万元给他，这次借的钱和前两次借的合起来8万元，江辉写了一张借条给我。2016年11月的一天，我借了1.5万元给江辉，他写了一张借条。2016年12月29日，江辉找我借钱，我借了2万元给他。江辉一共在我处借了11.5万元，他拿钱出去帮我开具一些发票，算下来江辉只欠我92800元。 （5）黄某1：2016年5月份左右，江辉打电话给我说差钱，叫我借点钱给他周转一下，我回答说要买车，我分三、四次就借了15万元给江辉，其中转了10万元的账给江辉，其余5万元给的是现金，当时江辉就写了一张15万元的条子给我。2016年8月份，我买车时，叫江辉还了我10万元，但条子当时没有换，还是15万元。2016年12月，我差钱还车贷，叫江辉还钱给我，江辉又还了我5000元，还差我4.5万元，我当时就将他写给我的15万元的条子还给他了。 （6）游某：2016年11月13日14时许，江辉到我家开口向我借钱，我问他借钱去干啥，江辉说“在小吃街买得有两间门面，还差10万，对方要我把钱付完，才拿手续给我”，我当时说10万没有，娃儿结婚有5万元，我前几天才给娃儿的，但钱都在娃儿手里的。因我们是亲戚关系，平时又特别相信江辉，我就打电话给娃儿把这事说了，娃儿说等他回来取来拿给他，当时江辉就写了一张条子给我，还款时间是2016年11月18日，娃儿在当天下午五点回来就取了5万元给我，我打电话叫江辉就把钱给他了。 （7）简某1：2014年12月份的一天中午，江辉说他的孩子生病了，叫我借10万元给他，月息5分，我说我没有钱，可以给他想办法借，他说借得到的话就多借1万元。后面我在我家属的兄弟那里借来给江辉的。三天过后，江辉又找我借10万元给他，他说他搞投资，叫我也投资10万元进去，并承诺给我5分的红某，我就打电话问我儿子简欢有没有10万元，简欢说有，我就将江辉的账号发给他，简欢直接将10万元打到江辉的账户上。2014年12月15日，江辉写了一张20万元的借条给我。江辉付过两次利息给我，一次是2015年3月15日付给我31500元，一次是2015年6月15日付给我31500元。 （8）陈某1：2012年1月份的一天，江辉打电话给我称：他在正安县七号路的沙场差10万元的启动资金，再加上差骆某4万元的社保费，开口向我借10万元，叫我入股他的七号路沙场，借来后将骆某的4万元还了，其余的拿来沙场周转，我和骆某在2012年元月底和2012年2月初私下到七号路沙场去考察，确实看到江辉在沙场搞管理，在那里负责，还有人称呼江辉为江某2，当时我和骆某都相信了。我们回去后江辉又打电话给我，问我有钱没有，我回答有，我就到瑞溪信用社取了几万元，家里有几万元，一共凑足10万元，江辉亲自开车到三把车下面拿的。当时江辉就打了一张条子给我，内容是：陈某1入股江辉的七号路沙场，利息按5分计算，按年支付，并用沙场的挖挖机作抵押。事隔一个月后江辉又打电话给我叫我借20万元，他沙场的销售好，但收不到账，也是按前面入股的方式，按5分的红某给我。因我之前考察过，所以我就在瑞溪信用社贷款10万元，向其他人借10万元，一共凑足20万元给江辉的，当时江辉打给我30万元的借条。我一共借给江辉30万元。后江辉支付了8万元的红某，并还了4万元的本金给我。 （9）骆某：2011年年底的时候是各村交社会养老保险费的时间，但我村的没有交，我就打电话给江辉，江辉喊我先垫起，我就私人将这4万元交了，2012年江辉说他在正安县七号路搞沙场。我和陈某1私底下到正安县七号路沙场，看到江辉确实在现场指挥，并且现场的人喊江辉为江某2，并负责收取所卖的沙钱，我和陈某1回来后就相信江辉在七号路搞的有沙场。江辉问我投资不，我就将之前社保费4万元，又凑了6万元拿给江辉，当时江辉打给我10万元的借条。江辉分了一个月的投资红某5000元给我后，又向我提出差钱，叫我投资，我当时没有钱就给我同事张某1说，5分利还可以，张某1就投资的10万元进去，这样江辉就总的打了一张20万元的借条给我。江辉又分了一个月的红某给我和张某1，每人5000元。我打电话给我侄儿冯某，将我们投资江辉的分红情况讲后问他投资点不，当时冯某说投资10万元，我就将这10万元拿给江辉，当时江辉打了30万元的借条给我。在2012年8月我和我姨夫宦某1一起聊天时我就谈到我们投资江辉七号路沙场入股分红的情况，宦某1听到后觉得可以就通过我拿了20万元给江辉，然后江辉打了一张50万元的借条给我。2013年2月的时候江辉给我们算账分红时，张某1又拿了7万元，凑足20万元给江辉。后江辉打电话问还找得到钱不，我就问郑继忠，郑继忠就找了40万元给我交给江辉。2013年下半年的时候江辉又打电话说他的工程上差周转资金，我又联系郑继忠，郑继忠又拿了20万元给我交给江辉。过几天后周某给我20万元，我又转给江辉，这次江辉打给我143万元的借条。2013年8月江辉又打电话给我称工程上还差资金，叫我再投资进去，因以前我到七号路沙场考察几次，江辉一直在沙场，并且江辉还说在整七号路差钱，我去看时七号路确实在铺泥青，江辉叫我投资，我就联系我侄女易永亚，易永亚投资了10万元。江辉来拿钱时叫我给他再凑八九十万，我又联系周某，我就帮周某在信用社贷了20万元，在2013年9月22日周某自己又贷50万元出来给江辉。江辉一共支付我的红某是7.9万元，张某14.5万元，冯某是10万元，宦某16万元，易永亚4.5万元，周某72.5万元，郑继忠0.4万元。 （10）冯某：2012年4、5月份，骆某打电话给我说他有个朋友在搞沙场可以投资分红，按5分的红某支付给我，因为骆某是我幺舅我就取了10万元给他，直到2014年年底，骆某总的给我红某10万元。 （11）宦某1：证实江辉在正安县七号路胡某1的沙场搞管理，并且经常和胡某1一起干事，我都认为江辉在干正事。在2014年热天，江辉打电话叫我借40万元给他，他称工程上差钱，只借三个月，并且承诺给我5分的利息，我向朋友借钱凑足40万元借给江辉。三个月后我就开始追江辉，江辉给我8万元的利息，在2015年3月江辉又给我10万元的利息。还有20万元是在2012年的时候，我听骆某讲他们在江辉的工程上入股，按月息5分分红，我给骆某讲，我也以你的名义入20万元进去，分得有5万元的红钱。 （12）张某1：陈某1和骆某都给我说江辉在正安县七号路开沙场差钱，借钱给他按每月5分利息支付大家，我去七号路确实看见有个沙场，我就拿了10万元给骆某借给江辉，借出去后江辉每个月拿了5000元让骆某转给我，隔一段时间后江辉说分红，算下来我的有3万元，当时宦某1都在，我才知道宦某1也借了20万元给江辉，当时我就把这3万元的红某加上自己又凑了7万元又投给江辉的。我直接借出的本金是17万元，先后从江辉那里得到4.5万元的红某。 （13）易亚永：2013年8月份，骆某给我说他有个朋友在搞沙场，叫我投资点，按季度分红，5分红某。回家后就和老公在正安县农业银行取了10万元给骆某的朋友，当时骆某和他的朋友都在场。我借款10万元，分的利息4.5万元。 （14）周某：2013年7月份的时候骆某给我讲他以前的同事江辉在七号路搞工程，差资金周转，叫我借20万元给他，他转借给江辉，并承诺负责从江辉手中拿利息给我，我就给骆某20万元的现金，骆某拿去借给江辉的。2013年骆某又对我开口给江辉借钱，我说房产证没有办下来，要不你给我贷20万元借给江辉，我来还，骆某就到瑞溪信用社以他的名义贷了20万元以我的名义借给江辉的。过几天我又找了20万元的现金拿给骆某。2013年9月我就以我的房产证为抵押贷50万元转给江辉的账号上的。我一共从骆某手中拿到69万元，江辉给我3.5万元，共计72.5万元。我借出去110万元。 （15）郑继忠：2013年3月的一天骆某将江辉约在他家，江辉就给我讲他在做工程，要差点资金周转，想找朋友们借点钱周转，江辉还劝我说把钱放在银行利率太低，如果借给他，他按每月5分的利息给我，这样我就借了40万元给江辉。2013年下半年，骆某又给我说江辉工程上差钱周转，我就拿了20万元给骆某，后来骆某拿了一张江辉写的60万元的借条给我。在2015年3、4月份骆某给我0.4万元，说是江辉工程没有完结，江辉给了他一些钱，现分给大家用到。 （16）高某2：系江辉的幺妈。证实江辉称其没钱做生意，先借了20万元给江辉，过半年江辉又向我提出借钱做生意，我就用自家的房子到凤仪信用社贷款30万元拿给江辉。平时催江辉还钱，江辉说等道真工程上的钱回来后就拿给我。贷款的这30万元，平时是江辉付的银行的利息。我总的借给江辉50万元。我知道卢某1借给江辉30万元，卢某2借给江辉20万元，卢某1妈妈借给江辉20万元，我妈妈借30万元，大爹高正英借给江辉30万元，刘某210万元。江辉总的还了我大爹高正英9.4万元。他们借钱的时候我都是见证人。他们打电话问我江辉是不是在外面做生意的时候我都说的是江辉在做生意，但具体什么生意我不清楚，并且平时我看江辉又买房又买车的，我都以为他做生意做好了，找了些钱，同时江辉是我看着长大的，做人做事都本分。 （17）高某1：证实2014年大约是10月份，江辉向我借25万元，说拿去和胡某1做工程项目，第一次借的25万元，2015年3月份，他向我又借20万元，2016年3月份左右，我又借10万给他，一共借了55万元本金给他。江辉在2015年至2016年期间分几次给我的利息钱约有21万元。我知道刘某1借了32万元给江辉，通过我的手借给江辉的是25万元。 （18）刘某1：证实江辉称与胡某1搞工程差钱，并承诺5分利息，我和高某1各借25万元给江辉，后江辉称公司差钱，我借了7万元，高某1借了10万元。后江辉共计打给我15万元。 （19）卢某2：证实我姐姐卢某1给我说江辉在修高速公路工程差钱，喊我借点钱，我就拿了20万元给我姐姐借给江辉，当时高某2都在现场。后面我又借了几次，每次的金额记不清楚。后我催江辉还钱，江辉还我13万元。 （20）卢某1：证实2014年9月江辉说其在高速路做工程差钱，我问了几个人都说江辉在做工程，我就借了30万元给江辉，2014年年底江辉打了3万元的利息给我，后江辉又说东升地产做土石方差钱，叫我又借点钱给我，我又打电话问身边的人，都说有那回事，我就又借了40万元给江辉，江辉给我一张70万元的借条，后又打了三个月的利息。江辉称差钱我又介绍我妹卢某2借了20万元给江辉，我妹后续又打的有3万元，一共23万元。我又将我妈张某4养老的30万元转借给江辉。江辉付给我利息12万元，付给卢某213万元，张某4的30万元没有支付利息。 （21）刘某2：证实江辉以工地上差钱向我们借钱，我听高某2说江辉在七号路和王耳嘴有两间石场，专门在石场管理。所以我分两次以2分利息，借给江辉20万元，我姐姐刘某4分两次借给江辉20万元，江辉支付给我的利息应该在6万元左右。 （22）刘某4：证实2016年3月份，我兄弟刘某2开口向我给江辉借钱，我分两次打给刘某2共计20万元，江辉打的借条是我的名字。我实际上借给江辉的本金是20万元。 （23）江某1：没有借过钱给江辉。 （24）霍克霞：系江辉的二妈。证实江辉以做生意周转不过来找我借钱，我第一次借给江辉20万元，第二次以房产证作为抵押贷款45万元借给江辉，第三次借30万元，第四次以1.5分的利息在外面借70万元借给江辉。我一共借给江辉165万元，江辉还我31.5万元。 （25）黄某2：我一直认为江辉在胡某1手中有股份，江辉说工程上差资金周转，我们当长辈的也要大力支持，他还承诺给我3分利息，在2016年1月28日江辉在我手中借了15万元，在12月份的时候又借4万元，共计19万元。从2016年2月至8月收到利息4.5万元。 （26）李某2和：证实在2014年4月份左右，江辉当面给我说，他差资金周转，具体差怎样的资金我没有问。第一次借给江辉10万元，过半年又借10万，一共20万元，江辉每月支付1万元利息，总的支付10万元利息，后又借钱给江辉，共计50万元。江辉支付10万元利息，再加上沙场3万元的欠款，总计江辉一共支付我26万元左右。王某2通过我借给江辉40万元，江辉称是发工资。在胡某1塔吊出事时拿了10元给江辉，叫江辉给胡某1，后将这10万元备注在拉沙的欠条上的。 （27）王某2：证实2016年2月4日，李某2和说他一个朋友需要借钱来付工人工资，我就通过李某2和借了40万元给李某2和的朋友（江辉），后在我的催款下分两次每次打了2.8万元在我卡上。 （28）陈小敏：证实在2015年8月3日和李某2和在中观天楼赶庙会的时候他给我说他工地上差钱叫我借钱给他，后我拿了1万元的现金给他，剩下的4万元他喊我打到江辉卡上的，后我追李某2和还钱，李某2和还我5万元，并支付了几千万把的利息。 （29）文青：证实2014年12月我知道江辉在七号路沙场搞管理，并且我认为七号路沙场是胡某1和江辉合伙开的，江辉给我说差钱搞资金运作，叫我借点钱给他搞工程，作为投资分红，分红的方式是有利润就分，没得利润就不分，当时我就借了10万元给江辉，江辉于2016年4月7日还的，江辉当天又将还的10万元借去的。江辉支付了接近11万元左右的利息给我。我介绍我同事简某3借钱给江辉的，借的10万元。 （30）简某3：证实通过文青借10万元给江辉作为投资，每月0.5万元的分红，后江辉如期将钱还给我，并支付了3万元的红某。江辉还钱半个月后，江辉又以做生意为名在我手中借了10万元，说还按照之前5分分红，但第二次将钱借给江辉后就没有得到分红。 （31）林某：2016年8月10日江辉说他工地差钱到我店里面向我借15万元，只借一个月，当时江辉称按7分利息，写借条时先扣了1万元起来，我将剩下的14万元打在江辉的卡上，当时打借条是写的我父亲林国辉的名字。2016年11月我催江辉还钱，江辉又拿1万元给我。 （32）王某1：在2015年5月份，江子茂给我说江辉在正安县七号路开沙场，现在差资金搬迁，叫我借点钱给江辉周转。2015年5月28日我通过农行转了30万元给江辉。我将钱借给江辉后我私下到七号路沙场去看过，江辉确实在现场指挥。2015年8月我催江辉还钱，江辉还我8万元，2015年12月份的时候我又催他，他又还我6.4万元。 （33）朱某：证实在2014年10月初，江辉打电话给我说开了一个工地差钱，叫我借10万元给他，每个月以5分红某给我，我就用我妻子刘某3男的卡转了5万元给江辉，隔了20天左右我又用刘某3男的卡转了6.5万元给江辉。在2016年年初，江辉打电话叫我借20万元给他，还是按5分的红某分红，我当时就用刘某3男的另一张卡给江辉打了19万元过去，扣了1万元的红某起来。江辉前后一共借了我30.5万元的本金，支付的利息可能在15万元左右。 （34）张某3：2015年8月6日我通过打款借给江辉20万，是以我妻子的名义借的，江辉打的借条。当时江辉说他和胡某1在庙塘承包了庙塘至小雅的公路建设，资金上有点问题，向我借20万去周转几个月，江辉当时承诺每月给我2分利息。江辉借了钱，本金至今都没有还一分，利息支付得有4个月的1.6万元。 （35）龚某：2016年12月15日，江辉说他管理的沙石场需要钱周转，叫我借钱给他，说半年后还我，我就借了10万元给他。江辉借钱的时候说要给我利息，月息3分，因是同学、战友关系，我就给他说按银行的最高利息算就行了，他当时还写了一张借条给我。 （36）代乾新：在2016年3月17日左右，江辉打电话给我称他差资金周转，叫我借点钱给他，我当时就答应借20万给他。到了2016年5月27日，江辉又找我借钱，理由是资金周转差四、五十万，利息还是按照前面的3分算，当时我卡上只有30万元，我又东拼西凑的找了9万，江辉就打了一张39万的借条给我，并约定一个月还给我。其中30万是通过银行转账打在江辉的卡上的，9万元是给的现金，后面江辉陆陆续续打了一些本金和利息给我，总共打了利息加本金有20万左右。 （37）郑某2：证实以借钱周转于2016年5月18日借20万元给江辉，约定一个月还，后经多次催促还了5万元的利息，每次打电话给江辉他都说没办法，钱被胡某1用在其他地方了，但他都会通过网银转点利息给我。我只知道江辉在王耳嘴的沙场搞管理，他给我说过他和胡某1一起做事情。 （38）罗某：系微贷网工作人员。证实江辉在2016年7月21日左右用其奥迪A6作为抵押在微贷网公司贷款19.9万元。 3、现场勘验笔录、现场示意图、现场照片：证实现场位置为七号路沙场。 4、辨认笔录：王某2对江辉的辨认。 辩护人出示下列证据： 1、营业执照、组织机构代码、开户许可证各一份：证明江辉为了归还欠款在2013年与人合伙经营一品香餐馆，有做生意的事实。 2、标线工程合同、发票各一份：证明江辉在2015年曾经承包了一项工程，有做工程的事实。 3、遵义市通用急诊病历首页、病历记录、出院记录各一份：证明江辉的孩子江某32014年11月出生后因内体差开始住院，2014年至2016年生病期间的借款是为了给孩子治病。 上述辩护人出示的证据经庭审质证，公诉人对三组证据的真实性没有异议，但证据1、证据2只能证明江辉开餐馆和做工程，不能证明其有还款的事实；对证据3因孩子生病借骆某的款项已减除，且孩子生病不是诈骗的借口。经查，辩护人提供的三组证据与本案无关联，本院不予采信。 本院认为，被告人江辉以非法占有为目的，虚构做生意、沙场投资需要资金的事实，骗取他人财物（785.9万元），数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪；同时被告人江辉为能继续骗取他人财物，便利用亿鸣商贸公司管理财物的工作之便，将亿鸣商贸公司的310117元的沙石款占为己有，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人江辉以非法占有为目的，虚构做生意、沙场投资需要资金的事实，骗取他人财物1184万元，经查，出借人郑某1、游某与江辉之间的借款10万元、5万元并非基于江辉虚构做生意、沙场投资需要资金的错误认识而处分财产，故该两笔款项与起诉书指控不符，应予以扣除。对于被告人江辉已支付的红某、本金人民币383.1万元，因被告人江辉没有实际占有，出借人对这部分金额未遭受实际损失，应予以扣除。故被告人江辉的诈骗数额为人民币785.9万元。被告人江辉一人犯数罪，应数罪并罚。 关于辩护人提出被告人江辉的行为不符合诈骗罪的构成要件，涉案款项应认定为民间借贷的辩护意见，本院认为，诈骗罪的基本构造是行为人以非法占有为目的，通过虚构事实或者隐瞒真相的方式实施欺骗行为使对方产生错误认识，对方基于错误认识而“自愿”处分财产，行为人取得财产，对方遭受财产损害的行为。被告人江辉虚构自己投资工程需资金周转或引诱他人入股分红等事实，使借款人基于对江辉经济实力的错误认识而处分财产，其在明知欠下巨额外债的情况下，隐瞒自己无能力偿还的真相，将所得财物用于购车、买房、还款、分红等，导致数百万外债无法归还。故被告人江辉的行为符合诈骗罪的构成要件，对该辩护意见，不予采纳。 关于辩护人提出被告人江辉的行为不符合职务侵占罪的构成要件，应认定为是挪用资金的辩护意见，经查，被告人江辉利用自己在亿鸣商贸公司七号路、王耳嘴沙场担任财务人员的职务之便，将公司的沙石款侵吞后用于“偿还”自己的债务，主观上具有非法占有的故意，且没有归还的能力，其行为构成职务侵占罪，故对该辩护意见，不予采纳。 关于辩护人提出被告人江辉主动投案，具有自首情节的辩护意见，经查，被告人江辉案发后自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供，但在一审判决前又如实供述的，应当认定为自首，故对该辩护意见，予以采纳。 根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人江辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月24日起至2031年1月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人江辉退赔被害人陈健人民币18万元、骆礼臣人民币2.1万元、张英人民币12.5万元、宦成鹏人民币36万元、郑继忠人民币59.6万元、周维芳人民币37.5万元、易亚永人民币5.5万元、简啟书人民币3.7万元、高丽人民币50万元、熊永仙人民币30万元、高庆伟人民币34万元、刘波人民币17万元、卢多妮人民币7万元、卢钦人民币18万元、张德荣人民币20万元、高正英人民币20.6万元、霍克霞人民币133.5万元、黄云霞人民币14.5万元、李金和人民币24万元、王春桥人民币34.4万元、简静人民币7万元、林金城人民币13万元、王义军人民币15.6万元、朱康人民币15.5万元、张宁明人民币18.4万元、龚浩人民币10万元、代乾新人民币39万元、郑乾人民币15万元、昝安伟人民币8.2万元、刘伟人民币34万元、赵安琴人民币18.8万元、李德书人民币9万元、黄世祥人民币4.5万元，共计人民币785.9万元。 三、责令被告人江辉退赔被害单位正安县亿鸣商贸有限公司人民币310117元。 如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内通过本院或者直接上诉于遵义市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 露 人民陪审员  李传孝 人民陪审员  贾 铭 二〇一七年十二月二十九日 书 记 员  袁光懿