河北省保定市易县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0633刑初66号公诉机关河北省保定市易县人民检察院。被告人赵银龙，男，1971年4月4日出生，汉族，初中文化,农民,户籍所在地及经常居住地河北省易县。2016年8月25日被易县公安局刑事拘留，2016年9月30日被易县公安局取保候审，2016年12月2日被易县公安局执行逮捕。现羁押于易县看守所。辩护人薛永利，北京市大地律师事务所律师。河北省易县人民检察院以易检刑诉[2017]70号起诉书指控被告人赵银龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。河北省易县人民检察院指派检察员林艳琦、邢宝菲出庭支持公诉，被告人赵银龙及其辩护人薛永利均到庭参加诉讼。本案经河北省保定市中级人民法院批准，延长审限一次,现已审理终结。河北省易县人民检察院指控，2014年11月至2016年4月份间，被告人赵银龙、赵某3（已死亡）、王某3（已判刑）在未经有关部门依法批准的情况下，以易县红日林果种植农民专业合作社的名义，通过张贴广告、承诺给付高额利息的形式，向社会公开宣传吸收公众存款。经保定中鑫司法会计鉴定中心鉴定红日农民专业合作社2014年11月5日至2016年4月1日公开吸收公众存款209人次，合计2940850元。本息全部返清已出局102人次，合计金额1532179.5元。截止2016年4月1日未还本金1505050元。对于指控的上述犯罪事实，公诉机关移送了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据，提请本院依法判处。被告人赵银龙对指控的犯罪事实不认可，辩解公诉机关没证据证实其参与非法吸收公众存款。被告人辩护人提出以下辩护意见：一、被告人赵银龙不构成犯罪。理由是：被告人赵银龙对张贴广告方式吸收存款不知情，无证据证明赵银龙提供手续；公诉机关指控赵银龙吸收存款的额度错误，互助社转存部分和到期续存部分及利息不应计算为总金额，未通过广告方式吸收的也不应计算在内，本案属事实不清。二、如认定被告人赵银龙的行为构成犯罪，根据其作用，具有从轻、减轻或免除刑事处罚的情节。经审理查明，2014年11月至2016年4月份间，被告人赵银龙、赵某4（已死亡）、王某3（已判刑）在未经有关部门依法批准的情况下，以易县红日林果种植农民专业合作社的名义，通过张贴广告、承诺给付高额利息的形式，向社会公开宣传吸收公众存款。经保定中鑫司法会计鉴定中心鉴定红日农民专业合作社2014年11月5日至2016年4月1日公开吸收公众存款209人次，合计2940850元。本息全部返清已出局102人次，合计金额1532179.5元（含利息96379.5）。截止2016年4月1日未还本金1505050元。另查明，在吸收公众存款总数中吸收同案被告人王某3及其家人共计18万元。另同案被告人王某3于2016年4月1日后退还张长顺10000元、退还赵宝安10000元、退还赵文生3000元、退还王金柱7000元。到目前为止还有1295050元本金未退还被害人。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。1、同案被告人王某3的供述我从1985年到2014年期间在黄沙口村当村会计，在这期间我于2010年8月份开始到2014年10月份我在易县农民发展互助社黄沙口中心站代办存款业务，2012年10月份至今给易县宇坤种植农民专业合作社在本村做代办点，2014年11月份至今同时给易县红日林果种植农民专业合作社在本村做代办点。这个互助社的主任是赵某3，黄沙口中心站的负责人是我，给老百姓办理存款业务，存款年利率是4%。宇坤合作的法人代表是赵某3，注册地址是易县，赵某3的妻子宗某2是会计，具体经营什么我也说不清。红日合作社的法人是赵银龙，会计是谁我不知道，也不清楚具体经营什么，赵银龙在良岗镇黄沙口村承包着地种着果树呢。我在代办点主要负责给在黄沙口村为这两个合作社吸收老百姓存款，给老百姓办理存取款、支付利息的手续。所有吸收上来的存款都交给了赵某3，老百姓支钱、支利息的时候我给赵某3打电话让他送钱过来。我给这两个合作社吸收存款给我提成。宇坤合作社开始每一万给我100元，后来给150元；红日合作社每一万元给我150元，两个合作社都没有给我发工资。我一共提过60000元左右，其中红日合作社36000元左右，宇坤合作社24000元左右。我给合作社做代办点没有书面协议，就是2012年10月份赵某3自己找的我。2014年11月份的时候，赵某3把良岗镇河西村的赵银龙介绍给我，说以后的存款存到红日合作社里，手续由赵银龙提供，也就是后来的股金证、手章，吸收上来的钱给赵某3，年利息是8%，我和赵某3直接接触，还是一万块钱提给我150元。我问他们俩，这么做有事不，他俩说放心吧，出了事儿他俩担着。说好以后就从2014年11月份开始给红日合作社吸收存款。宇坤合作社的手续是赵某3给我的，这些手续就是绿色的股金证，上面盖有宇坤合作社的公章，他还给了我一个赵某3的手章。红日合作社的手续也是赵某3给我的，有绿色的股金证，上面盖有红日合作社的公章，另外给了我一个赵银龙的手章，这些手续都是给老百姓办理存款时用的。他们没有给过我合作社的公章和营业执照。我的代办点是在我的家里。我给宇坤合作社吸收公众存款140万元左右，给红日合作社吸收存款290万元左右。宇坤合作社还有686220元没有支付给老百姓，与宗某2对账后给我打了一个条子；红日合作社还有150450元没有支付给老百姓，这些都是跟宗某2对过账的，她说跟赵银龙对好帐了再给我打一个条子。之后宗某2和赵银龙来回推，都不愿意退钱。这些账宗某2都是认可的。对于这两个合作社吸收的存款我有账目记载，有互助社、宇坤合作社、红日合作社的现金账，还有我自己记的这两个合作社的每月现金账。我吸收的这些存款都交给赵某3，也没有手续，从一开始就没有手续，只是每月对账。现在我手上就还有22块钱，其他的都交给了赵某3。我没有用过这些存款。我办理存款时给存款人用手填写一个股金证，上面写着姓名、身份证号、账号、存款数额和日期、存款利率，我在股金证上盖上赵银龙或赵某3的手章，没有其他的手续。给老百姓办理的就是存款，为什么给的是股金证我也不清楚，是赵某3让我这么办的，还跟我说走合作社的手续万一出事了不承担风险，具体的我也不太清楚。我是张贴广告让老百姓存款的，当时赵某3在我家里用碳素笔字在红纸上写过几张广告，上面写着：易县红日林果种植农民专业合作社在黄沙口村成立代办站，每存一万元年息800元，有存款者请与王某3联系，还有我的电话。他写好后我拿着贴到了大队办公室、赵某5和赵某6见家的墙上，再就是往黄沙口村去的第一桥头石头上都贴上了广告。还有我也亲自找过老百姓让他们往我这里存钱，利息比银行的高，后来陆续着老百姓去我那里存款了，再加上村里人相互打听，就越来越人多了。宇坤合作社最开始的时候（2012年10月）年利息是400元，到2015年6月份长到了800元。红日合作社开始（2014年11月份）到2015年11月份年利息是800元，从2015年底开始又降到了600元。老百姓存款到期后就到我那里支利息，我是给的现金，支付利息时也没有什么手续。他们有的就把利息支走了，有的是把利息连本金一起又倒存了。2010年8月份开始我在易县农民发展互助社黄沙口中心站负责代办存款业务，到2014年10月份赵某3告诉我说易县农民发展互助社不让吸收存款了，如果再有存款的或者倒存的，就倒存到宇坤合作社和红日合作社，把原来给存款人填写的红色社员证换成某合作社和红日合作社的股金证。大部分倒存的，我都给存款人换成了红日合作社的股金证了，倒到宇坤合作社的没有多少。因为我给红日合作社开始吸收存款后，赵某3给我拿来的股金证上都盖着红日合作社的公章，换下来的社员证都让赵某3拿走了。当时互助站的存款大概有120万元左右，除去老百姓支走的，剩余的存款大部分倒到红日合作社了，一小部分倒到了宇坤合作社，具体数我记不清了。换证的时候有的也跟存款人说了一下，有的没有说。平时都是赵某3自己开车给我送钱来，有两回是赵某3和他的同事史某2、龙某一起来的。2015年12月14日下午17时左右，赵某3开车拉着史某2和龙某往我家放下钱就走了，结果赵某3和龙某开车在西陵中学附近撞死了。赵某3死后，我找过宗某2是否还收存款，她说还让我继续经营，该怎么办怎么办，之前的账都没错，她那里都记着账呢。我回去后继续收存款，在赵某3死后又收上来现金15万元左右，其中红日合作社10万元左右，宇坤合作社5万元左右。因为当时支取钱的特别多，我就跟宗某2说了，这些钱都陆续支付给老百姓本金和利息了，期间我还从宗某2那里拿过59000元，也支付给了老百姓。交给赵某3的存款具体干什么我也不清楚，宗某2跟我说往外放过贷款，红日合作社也是宗某2管理账目。我把红日合作社、互助社的现金账、每月的记账单还有赵某3、赵银龙的手章都拿过来了，可以提交。2、被告人赵银龙的供述我是易县良岗镇河西村的，是红日合作社的法人代表。红日合作社是2012年8月份成立的，开始叫易县红日农作物种植农民专业合作，2014年8月份变更为易县红日林果种植农民专业合作社，合作社是我和良岗镇河西村常某、杜某1、赵某1、张某2共同出资成立的。注册地址是良岗镇河西村，经营范围按营业执照上写的是为本社社员提供与林果、农作物种植相关的技术咨询，销售成员种植的产品，为成员提供生产资料的购买。合作社成立以来，我在本村承包的100亩地上种了一年多的玉米、山药等，由于不挣钱，我在2013年底从村里承包了大概900亩左右的荒山，开始种植核桃。2014年冬天，易县农民扶贫互助社的主任赵某3找到我，他跟我说现在互助社不允许吸收股金了，就没有办法往外放贷款挣钱了，想把互助社的钱倒到我的合作社，用我红日合作社的手续。我原来经常在赵某3的互助社里贷款，时间长了就成了朋友，我也就同意了，当时我跟赵某3说倒到我的合作社里利息高，他说没事，主要是把这些钱保住就行。过了几天，赵某3让我跟着去了给他吸收老百姓股金的黄沙口村王某3家里，他介绍认识了王某3，之后赵某3就说互助社不让吸收股金了，他和我已经商量好了，借用我红日合作社的手续，把原来互助社里的股金转到合作社里，每年利息是800元，所有的钱和账都有赵某3管着，王某3负责办手续，由我负责出红日合作社股金证、公章和我的手章，并在股金证上由我负责签字。赵某3还说我的合作社是他互助社管着的单位，说完王某3也没有说别的，我和赵某3就走了。在路上我跟赵某3说你借用我的手续、账和钱都是你管着，万一出事了怎么办，不行你给我出个手续，就证明我的红日合作社是你互助社的下属单位就行了，结果赵某3听了没答应我，还跟我闹了气，说下来再说的。回来之后，赵某3再也没有跟我提过这事。我没有给过赵某3和王某3出过红日合作社的股金证、公章和手章，我也没在股金证上盖过红日合作社的公章给他们。公章和手章始终由我自己保管，没给过任何人。王某3在黄沙口村成立代办站，以易县红日林果种植农民专业合作社的名义吸收老百姓存款的事情我不知道。2015年冬天赵某3出车祸死了之后，是王某3跟我说的。2016年5月份的时候，良岗镇政府的人找过我看红日合作社的账，丁镇长问我老百姓往红日里存款的事儿，我说我不知道，这样丁镇长让我在一张回执上写了一份情况说明，盖上了红日合作社公章给他们。王某3在赵某3死后找过我，说老百姓往红日合作社里的钱现在都支付不了了，我让他去找赵某3的媳妇宗某2想办法凑钱给老百姓，我说我不知道这些存款，跟我没有关系。宗某2找过我，我跟她说了赵某3跟我借用合作社手续的事儿。老百姓存款的股金证上的红日合作社的公章和手章不是我的，和我的不一样，我可以给你提供对比。自“易县红日林果种植农民专业合作社”注册成立至今，没有吸收过新的成员，也没有吸收过股金，没有雇过会计，也没有任何账目记载。赵某3没有给我的荒山上投过钱。3、证人王某1的证言我来良岗派出所报案，我在我们村王某3那里存了105400元，到现在支不出来了。2012年村委会门口立着一个大牌子上面写着宇坤合作社，王某3告诉我是存款的，利息高，我先后以我哥王金义的名字存了2.1万元，以我妈的名字存了1.8万元，以我儿子王超凡的名字存了2.4万元，以我哥王金山的名字存了1万元，这笔款直接存在了红日林果种植农民专业合作社，前边的几笔存在了宇坤种植农民专业合作社，后来在2014年到期的时候王某3也没有和我说，就把股金证上的存款改到了易县红日林果种植农民专业合作社了，一直到2016年2、3月份的时候支不出钱来了，村里人也说合作社不一样，我看到原来存在宇坤合作社的上面的章改成红日合作社的章了，我才知道王某3把我的存款改成了红日合作社的了。当时王某3跟我说的就是存款，我们存款只有这个股金证，没有其他手续。我们拿着钱去存款，有本的就在本上填写存款时间、利率、存款数，没本的办个新的填上存款，到期的我们不用就倒存上，利息是王某3单着给我们，他那里有个表，上面有利息数，给了我们也不用我们签字。所有的都是王某3办理的，我的股金证上的章，有的是盖好的，有的是去了以后才盖好的，每一笔下边的手章都是现盖的，有两笔还没有盖章。对赵银龙不了解，只知道他是河西村的，在我们村包着山呢。王某3还说钱都是赵某3拿走的，我们的存款的利息是一年800元，还有600元的，到2016年正月初几开始，王某3总是说钱紧等等，后来支款的人多了也就支不出来。我把我五个股金证的复印件提供给你们。4、证人张某1的证言我来派出所报案，我在良岗镇黄沙口村王某3那里存了40000元钱，支不出来了。分两笔存的。2016年4月26日王某3到宗某2家对账时，我在现场来，当时有我、王某3、宗某2和它弟弟宗某1。当天上午我和王某3拿着他自己记的红日和宇坤合作社的账到宗某2家里，跟宗某2说：“你找找赵银龙吧，赶紧把红日合作社的钱凑凑还给老百姓，收上来的钱都给了赵某3了，你老让我找赵银龙，我没有给他钱，没法跟他说。”宗某2说有时间了找找赵银龙。王某3跟宗某2说把合作社的账对对吧，看看有没有差的地方，宗某2说不用对了，哪儿都不差。在王某3家吃完中午饭，王某3又提出对账，宗某2也同意了，宗某2拿出两个蓝皮的账本开始和王某3对账，对完账确实也没有错，都对。之后王某3让宗某2把红日和宇坤合作社的对账结果给打个条子，宗某2说宇坤的已经打了条子了，因为这个合作社是赵某3自己的，红日合作社是赵某3和赵银龙两人的，说她跟赵银龙说好了再给打条子。说完就把宇坤合作社的条子给王某3打了。第二天王某3又找宗某2打条子，宗某2说没有跟赵银龙说好，不给打条子，之后又让王某3找赵银龙要红日合作社的钱去了。5、公安机关的51份报案笔录分别证实各存款人在王某3那里存款的实际情况：赵常永分三笔存款85000元；赵艳芳分三笔存款20000元；王金龙存款30000元；王金利分三笔存款75000元；王书华两次倒存存款56000元；王金福存款60000；张桂兰分多次存款106000元；王金榜存款40000元；张进祥存款28000元；王金德分多次存款51600元；王某2林分两笔存款40000元；王金利存款40000元；赵天珍分两笔存款26000元；王丽华分四笔存款60000元；张艳义分两笔存款60000元，支取到期50000元，剩余10000元存款；赵艳红三笔剩余存款10000元；王明祥存款51200元；张印财分三笔存款30000元钱；赵连生多次存款68200元；姚金会多次存款32000元；王书英分三笔存款并支取到期存款，剩余存款2000元；张艳梅存款20000元；刘思碧存款35000元；赵宝起存款23500元；赵万福分三笔存款20000元；赵海珍分四次存款，支取到期存款剩余存款26500元；赵占军分两笔存款15000元；张翠红存款20000元；王书娥存款5000元；石永春存款9000元；张红友分5次存款14000元；王金柱存款13000元；赵文生存款3000元；赵五才倒存5000元；王文山分五次存款13000元；赵秀英存款9700元；赵春印存款两次支取一次，剩余存款6000元；张风起存款10000元；赵连功存款三次25000元；赵文才存款1000元；赵万秋存款31000元，支取13000元，剩余存款18000元；王文茹存款3000元，支取2000元，剩余存款1000元；赵志婷存款5700元；王文常分两次存款4000元；赵保安存款20000元；赵书玲分两处存款3000元；张金锁分两次倒存共计存款16300元；赵连明存款12000元；赵金珍存款6000元；王秀田分两笔存款2000元；王金年分两次存款48000元，支取38000元，剩余存款10000元。上述存款人的存款过程及存款手续同证人王某1的证言基本一致，与同案被告人王某3的供述能够相互印证。6、证人宗某2的证言宇坤合作社的法人代表是赵某3，2012年5月份注册的，是由赵某3、赵某7、赵某8、宗某3、李某共同出资，注册地址在易县，主要以种植农作物为主，我和赵某3是夫妻，我在合作社当会计，负责记账。红日合作社的情况我不太了解，就知道法人代表是赵银龙。宇坤合作社成立后由赵某3联系在黄沙口村设了一个代办点，负责人是王某3，主要是给宇坤合作社吸收老百姓的存款，赵某3负责提供盖有宇坤合作社公章的股金证和赵某3的手章，吸收上来的钱交给赵某3，我再用赵某3给我吸收存款的明细单记账，这些细单由王某3书写，王某3每吸收一笔都有提成，具体怎么提我不清楚。从2012年开始到现在，大概吸收的存款有100万元左右，还有50万元存款没有支付给老百姓呢。王某3在黄沙口村给易县红日合作社做代办点吸收老百姓的存款的事儿我事先不知道，在赵某32015年12月份出车祸死后我去王某3那里处理老百姓的存款时，听老百姓说红日也存着钱呢支不出来，具体的事儿我也不知道。我不知道是否与赵某3有关系。2016年4月份王某3与我对过宇坤合作社的账，对完后我给王某3打了一个条子，并跟他说我负责老百姓的钱，王某3没有跟我说红日合作社的账并对账的事儿。我能提供宇坤合作社的账，红日合作社的账我无法提供，我也没有记过红日合作社的账，赵某3也没有给过我王某3记载的红日合作社吸收存款的明细单。我只有一本宇坤合作社的流水账提供，没有其他的。宇坤合作社的明细单都没有了。宇坤农作物种植农民专业合作社成立后的业务就是吸收股金，另外种了一年药材，当时是在易县包的地，后来没有再种，另外就是放过几笔款，没有其他业务了。吸收股金的手续我也不清楚，都是赵某3给我一张纸记录谁入了多少，我就记在账上。他给我的一般是信签纸，还有时是方格纸，一般是复写的，字就是王某3写的，我记上账后没有保存。通过王某3吸收的人员我记不清了，钱大概是100万元左右，准确的我说不上来，到2016年4月份的时候账上余额还有58万元左右。放款应该在50万元左右，现在还有30万元左右没有收回来呢。向外放款的手续都是赵某3直接把钱给了人家，有的让人打个借条，大部分没有借条，他回来告诉我谁拿了多少钱我就记上，还了就减去一笔，没有其他手续。我就是记了一本流水账，没有其他的账。我记账没有凭单，就是赵某3给我一张纸，记上后我就扔了。我账上显示还有58万元的余额，但是我没有见到过现金，赵某3说扶贫社往外放贷款，后来不让弄了，还给单位垫着一部分呢，具体多少我也不清楚。我和王某3过一段时间对一回账，2016年4月份对宇坤合作社的账是对的。我没有经手过红日林果种植农民合作社的账目，和王某3对账时也没有见过红日的单子，王某3只给我宇坤的复写单子，红日的王某3没有给过我。王某3给我的复写单子是全的，但是我没有保存着，赵某3生前没有说过红日的事儿，在王某3说给不了老百姓钱的时候，我和我弟弟上去才看到的红日的单子，王某3说是给赵银龙的。对于从我家搜取的五页单子，我不知道，王某3没有给过我红日的单子，只有宇坤的单子。王某3提交的红日宇坤存款支款利息合计的单子上的钱是我打的，王某3打电话说老百姓有支钱的，需要多少钱，我丈夫去世后老百姓有支钱的，准确有多少我不知道。当时王某3这单子也没有交给我，我自己跟朋友借钱给的王某3，他也跟我说留了两万元的流动资金，说有支钱的就不先给我打电话了，在那段时间我给王某3打过好多次钱，他的卡上有记录，我觉得宇坤的老百姓的存款也就剩三十来万了，结果有一个七万多的存款老百姓找到我家里去了，我说给他凑凑，我就去王某3那里去核实了，一看王某3那儿还有58万元，我就问王某3，他说把钱给了红日的存款了，这样后来我就不给他打款了。我给王某3的钱都是我借的钱，不是原来吸收的股金。宇坤合作社放出去的钱在赵某3死后，我收回来两笔，要回来23000元，打给王某318000元，还了赵艳芳5000元存款，她股金证上还有5000元。我不清楚红日林果种植农民专业合作社的情况及账目。我没有因为红日合作社的事儿找过他，因为宇坤合作社欠他16万元左右的钱，准数记不清了，原来赵某3让我记着账，但没有任何手续，我去赵银龙家找他，我说如果红日合作社是你的，你为什么不敢承认呢，赵银龙没有说话，我又说你欠我们合作社的十几万块钱你承认吧，赵银龙也没有说话，后来我就回来了，再给他打电话他就不接了。赵某3去世以后，宇坤合作社的存款大部分都是转存的，新吸收的股金很少。我跟王某3说我们合作社的钱让他放心，我即使砸锅卖铁肯定给老百姓退钱。7、证人郭某的证言我没有和赵银龙、赵某3一起承包过山，我姑父赵银龙在良岗镇承包了两座山，一个是河西村，紧挨着黄沙口村呢，另外一座是在沟。我给赵银龙跑的承包山的手续，还借给他二十万元钱，后来没有在一起待过。赵某3和赵银龙是否有过合伙我不知道。8、证人史某1的证言我和赵某3是同事，王某3是易县扶贫社良岗互助园区黄沙口中心站负责人。赵某3死后我领着王某3去赵某3家找的他妻子宗某2，说要跟他对账，我听见王某3对宗某2说和赵某3有点账是否知道，宗某2说知道，一分也差不了，后来王某3就走了。赵某3死的当天，我和赵某3、龙某去过王某3家，赵某3给了王某33万元的现金，我不知道干什么用的。9、证人王某2同的证言我认识赵某3，他和河西村的赵银龙、他妻侄郭某承包着河西村的山呢，2014年9月份赵银龙找我干过活在山上，用我的钩机，现在还欠4万多的钩机钱呢，2014年底我从赵某3那里贷款3万元，后来给不了我的欠款，赵银龙说用那3万元顶着，到时候他还贷款，这是在赵某3死后说的。我没有干过其他的活，我知道赵银龙在片山，勾的梯田，栽的核桃树，连上修路应该投资有五六十万。10、证人常某的证言我没有跟任何人合伙注册成立过任何合作社，不过赵银龙家门口上挂着农民专业合作社的牌子呢。对于从工商局调取的注册资料中，身份证复印件是我的，但是里面的签字都不是我自己的，也不是我本人按的手印，我从来不知道这件事。我从来没有同意给赵银龙应名帮他注册成立合作社，他也没有跟我商量过此事，他即便跟我商量我也不会同意的。在几年前为了弄小额贷款，我曾经给过赵银龙身份证复印件。11、证人赵某1、杜某1、张某2的证言内容同常某的证言12、证人张某3的证言我从2003年至今，担任河西村村支书，赵银龙是我们村的。我不清楚赵银龙合作社的事儿，关于赵银龙宅基地证明是我盖的村委会的章，当时赵银龙找我说打算成立个合作社，把他家的房作为合作社的办公室，让村委会出个证明，当时我就往他写好的证明上盖的章，关于土地承包合同也是赵银龙找的我，说是为了办理合作手续用，让我帮忙给他盖个村委会的章办理手续用，当时赵银龙把打印好的合同给了我，我也没有多想就给他盖上了。13、证人宗某1的证言我是宗某2的弟弟，我是在我姐夫赵某3死后认识的王某3，他经常到宗某2家里找我姐。王某3哪天找我姐姐我不清楚，他们之间的事儿我也不知道，我只是帮着处理我姐夫的后事。我是通过赵某3认识的赵银龙，赵某3死后，我拉着我姐姐宗某2去找过两次赵银龙，我也不知道他们说的什么，我记不清是否和赵银龙发生过口角了，第二次我拉着宗某2去赵银龙家时，赵银龙家有好多老百姓，都是存款的社员来要钱的，当时赵银龙始终没有露面，我们就回来了。王某3经常来找宗某2要钱，不知道要的什么钱。14、证人赵某2的证言2016年4月28日晚上21点左右，我表姐夫王某3给我打电话让我去城内燕都名苑小区宗某2家里去接他，告诉我地址后我就骑电动车去接他了。当时就是王某3和一个女的还有一个男的在那里，那个女的叫宗某2，男的不认识。我坐在沙发上，听见他们好像在对账，王某3手里拿着一个白皮本，桌上放着两个蓝皮本，他们对的什么账我不清楚，就是听着那个女的和那个男的说红日的还差150多万呢，说完了那个女的拿出来七八个绿色的小本，我问王某3说这就是他们存钱的本啊，王某3说是。后来他们继续对，我也没有听清楚，也没细听，大概凌晨一点左右，我才把王某3接走的。15、黄沙口村中心站红日农民专业合作社、易县宇坤农业合作社存款账本证实，2012年10月至2016年3月29日易县宇坤农业合作社吸收公众存款账目登记；2014年11月5日至2016年4月1日黄沙口村中心站红日农民专业合作社吸收公众存款账目登记情况。16、存款名单、股金证、客户交易明细对账单证实，2014年11月份至2016年4月份宇坤和红日吸收公众存款人员及出资和交易情况。17、易县红日农民专业合作社股金证（复印件）证实被害人存款的股金证情况。18、荒山承包合同、荒山转包协议、荒山承包转让合同证实被告人赵银龙将曾经承包的两处荒山转让的事实。19、公章、营业执照及合作社成立材料证实黄沙口村中心站红日农民专业合作社、易县宇坤农业合作社成立及运营事实；保定市公安局印章检验鉴定意见书证实易县红日林果种植农民专业合作社业务专用章样本印章印文与检材股权证上的印章印文是同一枚印章所盖。20、司法会计鉴定意见书证实本案公开吸收公众存款情况、盈亏计算情况、偿还本金及截止2016年4月1日未还本金情况1505050元。21、死亡注销证明证实赵某3已于2015年12月14日死亡。22、被告人赵银龙的户籍证明信及政历证明证实赵银龙的自然人身份情况和平时表现情况。23、河北省保定市易县人民法院（2016）冀0633刑初206号刑事判决书证实与同案犯王某3的共同犯罪事实及判决情况。本院认为，被告人赵银龙伙同他人，未经有关部门依法批准的情况下，以易县红日林果种植农民专业合作社名义，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。对未退赔被害人的经济损失依法予以退赔。对被告人赵银龙不构成犯罪辩解不予采纳；对辩护人提出利息不应计算到吸收存款数额内的辩护意见予以采纳；对辩护人提出的根据被告人在犯罪中的作用，依法可从轻处罚的辩护意见予以采纳。关于被告人的辩护人辩称被告人赵银龙不构成犯罪，被告人赵银龙对张贴广告方式吸收存款不知情，无证据证明赵银提供手续；公诉机关指控被告人赵银龙吸收存款的额度有误，本案属事实不清等辩护意见，不符合事实和法律规定，故本院不予采纳。对未退赔被害人的经济损失，依法责令被告人予以退赔。综合考量全案犯罪事实、犯罪情节、主观恶性以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人赵银龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（有期徒刑期限从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押折抵刑期37日，即自2016年12月2日起至2019年10月25日止）。二、责令被告人赵银龙限本判决生效后三十日内退赔给各相应被害人现金共计1295050元（与已判决同案犯王文龙共同退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  孙春梅审判员  梁爱东陪审员  梁 茁二〇一七年十二月二十二日书记员  许运韬