福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)闽0111刑初459号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人邱如芳，女，1962年11月18日出生于福建省福州市，汉族，小学文化，无固定职业，住福建省福州市马尾区。因本案于2016年12月27日被刑事拘留，2017年1月18日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陆其祥、吴健斌，福建福兴律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉[2017]429号起诉书指控被告人邱如芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派代理检察员卞小燕出庭支持公诉，被告人邱如芳及其辩护人陆其祥、吴健斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年6月，被告人邱如芳组织被害人杨某、王某1、吴某、翁玉芳、王某2、蔡某等人在其位于福州市晋安区五里亭的原住处成立两班“民间标会”，第一班标会为5000元41名，第二班标会为10000元25名。2015年8月20日，被害人要标会时，邱如芳告知会已倒闭。经审计，被害人杨某、王某1、吴某、翁某、王某2、蔡某共缴纳会费人民币784500元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人邱如芳非法吸收公众存款人民币784500元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请人民法院依法判处，并建议对被告人邱如芳判处以一年以上、三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人邱如芳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议并当庭自愿认罪。 其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人邱如芳归案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，可以对其减轻处罚；2、被告人邱如芳文化水平低，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2014年6月起，被告人邱如芳明知自己无集资资质，仍在福州市晋安区五里亭和源居11座604室组织两班民间标会，每班会员为25人至41人不等，会费金额分别为5000元及10000元。2015年8月20日，邱如芳组织的民间标会发生倒会，造成被害人杨某、王某1、吴某、翁某、王某2、蔡某等人所缴纳的会钱均无法偿还。经专业审计，在邱如芳组织的民间标会中，杨某、王某1、吴某、翁某、王某2、蔡某所缴纳的会费总金额为784500元。2016年12月26日，民警在福州市晋安区连江路附近将邱如芳抓获归案。 上述事实，被告人邱如芳在开庭审理过程中亦无异议，且有标会人员名单及加会金额单据、银行账户交易明细单、户籍证明、抓获经过、情况说明、房屋权属登记信息查询单等书证，被害人杨某、王某1、吴某、翁某、王某2、蔡某的陈述及辨认笔录，福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的闽海财审字(2017）第090号专项审计报告，现场照片等证据证实，足以认定。 关于涉案金额及量刑情节的认定问题。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算。本案中，根据被告人邱如芳的供述及相应被害人、证人的陈述与证言，结合会单等书证分析，邱如芳所组织的民间标会人数多达数十人，但因部分被害人陈述及证人证言均未在本案公诉机关所提交的证据之列，故邱如芳实际非法吸收公众存款的总数额并不明确，但涉案的784500元确属客观实际造成的六位被害人的直接经济损失，被告人对该金额亦无异议且经专业部门审计，因此被告人邱如芳应属具有“其他严重情节”。 本院认为，被告人邱如芳违反国家金融管理法律规定，以组织民间标会的形式向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，造成被害人直接经济损失达人民币784500元，具有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，但指控被告人非法吸收公众存款的金额为人民币784500元有误，应予纠正。被告人邱如芳归案后能如实供述自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人邱如芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月27日起至2020年6月26日止。罚金应于本判决生效后三十日内缴纳。) 二、继续追缴被告人邱如芳的违法所得共计人民币七十八万四千五百元，责令退赔各被害人。 （详细清单附后。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜哲晖 人民陪审员  蔡智光 人民陪审员  连 枝 二〇一七年十二月八日 书 记 员  吴江前 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附：本案退赃、退赔清单 1、责令被告人邱如芳退赔被害人杨某人民币十八万八千七百元； 2、责令被告人邱如芳退赔被害人王某1人民币十六万五千六百元； 3、责令被告人邱如芳退赔被害人吴某人民币六万二千三百元； 4、责令被告人邱如芳退赔被害人翁某人民币十一万零八百元； 5、责令被告人邱如芳退赔被害人王某2人民币二十万一千四百元； 6、责令被告人邱如芳退赔被害人蔡某人民币五万五千七百元。