福建省福清市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0181刑初1728号公诉机关福清市人民检察院。被告人苏木生，男，1987年12月11日出生，汉族，初中文化程度，住福建省泉州市安溪县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年9月16日被刑事拘留，2017年10月17日被逮捕。现羁押于福清市看守所。福清市人民检察院以融检经检刑诉[2017]10号起诉书指控被告人苏木生犯信用卡诈骗罪，于2017年11月23日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚制度审理。本院于同日立案后，依法组成合议庭，依法适用认罪认罚从宽制度并适用简易程序，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派代理检察员石冰莹出庭支持公诉，被告人苏木生到庭参加诉讼。现已审理终结。福清市人民检察院指控，2015年9月份，同案人苏某1（已判刑）通过QQ交流群结识了同案人“刘某3”（另案处理），二人策划由“刘某3”在银行ATM机卡槽处设置读卡装置、在键盘处设置微型摄像装置的方式获取他人银行卡信息及密码后，伪造他人银行卡，由苏某1负责将伪造银行卡内钱款通过银行ATM机或POS机盗刷套现，并约定苏某1可分得套现金额10%的赃款。为及时转移伪造银行卡内钱款，避免受单张银行卡当日在ATM机上取现的额度限制，同案人苏某1向同案人林某2（已判刑）购买银行卡用于转移所伪造的银行卡内钱款。同案人林某2明知苏某1向其购买银行卡系用于非法转移伪造的银行卡内钱款，仍以每张人民币200元的价格将自己的三张中国邮政储蓄银行卡、一张中国农业银行卡、一张中国建设银行卡卖给苏某1使用。随后，同案人苏某1纠集同案人林某2、苏某2（已判刑）以及被告人苏木生，约定由苏某1提供伪造的银行卡，被告人苏木生等三人持卡到ATM机上取现，事后三人可分得各自取现金额5%的赃款。1、2016年1月15日，同案人“刘某3”将通过采用上述方式伪造的被害人付某1、黄某1、袁某、刘某1、李某、杜某、曾某、陈某1、秦某、刘某2、陈某2、王某1、邵某、梁某1、黄某2、翁某、王某2等人的银行卡交予同案人苏某1取现，并在银行卡背面粘贴注明该卡余额和密码的标签。2016年1月16日，同案人苏某1纠集被告人苏木生及同案人林某2、苏某2，到厦门市同安区将伪造的银行卡内的钱款取现。同案人苏某1留下部分伪造的银行卡用于自己通过POS机消费套现，将剩余银行卡分发给被告人苏木生、同案人林某2、苏某2等人取现，同时将从同案人林某2处购买的一张中国邮政储蓄银行卡、一张中国农业银行卡交予苏木生、苏某2转账、取现使用。之后，同案人苏某1留在酒店房间内使用POS机刷卡消费套现，被告人苏木生等人则分别持伪造的银行卡在厦门市同安区的农业银行、邮政储蓄银行等网点的ATM机上取现。其间，同案人丁某（已判刑）明知同案人苏某1等人在使用伪造的银行卡套现，仍依照同案人苏某1的安排，数次到酒店附近将同案人苏某2、被告人苏木生所取钱款收回并统一交予苏某1。当日，被告人苏木生等人使用伪造的银行卡套现共计人民币357390元。其中，同案人苏某2取现约人民币130000元、同案人林某2取现约人民币28000元、同案人苏某1刷卡消费套现约人民币60000元，被告人苏木生取现约人民币140000元。其间，被告人苏木生、同案人苏某2为达顺利取现的目的，利用同案人苏某1提供的同案人林某2的上述两张银行卡转账计人民币83600元。得手后，同案人苏某1分得赃款约人民币30000元，余款全部交给同案人“刘某3”。事后，同案人苏某1依约分别分给被告人苏木生、同案人苏某3、林某2人民币7500元、6500元、1500元的赃款。2、2016年2月2日，同案人“刘某3”将通过采用上述方式伪造的被害人张某1、林某1、黄某3、钟某、王某3、程某、付某2、付某3、黄某4、吴某、张某2、赵某等人的银行卡交予同案人苏某1取现，并在银行卡背面粘贴注明该卡余额和密码的标签。2016年2月3日，同案人苏某1纠集被告人苏木生及同案人林某2、苏某2到莆田市区将伪造的银行卡内的钱款取现。同案人苏某1将上述银行卡分发给同案人林某2、苏某2、被告人苏木生等人取现，同时将从同案人林某2处购买的一张中国建设银行卡交予苏木生、苏某2转账、取现使用。之后，被告人苏木生等人分别持伪造的银行卡在莆田市医院的民生银行等网点的ATM机上取现，并将所取钱款交予同案人苏某1。当日，被告人苏木生等人共计非法取现约人民币140000元。其中，同案人苏某2取现约人民币90000元、同案人林某2取现约人民币12800元、被告人苏木生取现约人民币37200元。其间，同案人苏某2等人利用苏某1所提供的林某2的上述建设银行卡取现约人民币15000元。得手后，同案人苏某1携带所取现金至泉州市案人“刘某3”见面，并分得赃款约人民币14000元，余款归“刘某3”所有。事后，同案人苏某1分别分给被告人苏木生、同案人苏某2、林某2人民币4500元、4500元、1500元的赃款。被告人苏木生于2017年9月15日在福建省泉州市安溪县城厢镇清水湾2号楼附近被民警抓获，到案后如实供述自己的犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。通过举证、质证，苏木生以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额约为人民币17.72万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏木生到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议对被告人苏木生判处五年以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人苏木生对指控的犯罪事实和罪名均没有异议。经审理查明，2015年9月份，同案人苏某1（已判刑）通过QQ交流群结识了同案人“刘某3”（另案处理），二人策划由“刘某3”在银行ATM机卡槽处设置读卡装置、在键盘处设置微型摄像装置的方式获取他人银行卡信息及密码后，伪造他人银行卡，由苏某1负责将伪造银行卡内钱款通过银行ATM机或POS机盗刷套现，并约定苏某1可分得套现金额10%的赃款。为及时转移伪造银行卡内钱款，避免受单张银行卡当日在ATM机上取现的额度限制，同案人苏某1向同案人林某2（已判刑）购买银行卡用于转移所伪造的银行卡内钱款。同案人林某2明知苏某1向其购买银行卡系用于非法转移伪造的银行卡内钱款，仍以每张人民币200元的价格将自己的三张中国邮政储蓄银行卡、一张中国农业银行卡、一张中国建设银行卡卖给苏某1使用。随后，同案人苏某1纠集同案人林某2、苏某2（已判刑）以及被告人苏木生，约定由苏某1提供伪造的银行卡，被告人苏木生等三人持卡到ATM机上取现，事后三人可分得各自取现金额5%的赃款。1、2016年1月15日，同案人“刘某3”将通过采用上述方式伪造的被害人付某1、黄某1、袁某、刘某1、李某、杜某、曾某、陈某1、秦某、刘某2、陈某2、王某1、邵某、梁某1、黄某2、翁某、王某2等人的银行卡交予同案人苏某1取现，并在银行卡背面粘贴注明该卡余额和密码的标签。2016年1月16日，同案人苏某1纠集被告人苏木生及同案人林某2、苏某2，到厦门市同安区将伪造的银行卡内的钱款取现。同案人苏某1留下部分伪造的银行卡用于自己通过POS机消费套现，将剩余银行卡分发给被告人苏木生、同案人林某2、苏某2等人取现，同时将从同案人林某2处购买的一张中国邮政储蓄银行卡、一张中国农业银行卡交予苏木生、苏某2转账、取现使用。之后，同案人苏某1留在酒店房间内使用POS机刷卡消费套现，被告人苏木生等人则分别持伪造的银行卡在厦门市同安区的农业银行、邮政储蓄银行等网点的ATM机上取现。其间，同案人丁某（已判刑）明知同案人苏某1等人在使用伪造的银行卡套现，仍依照同案人苏某1的安排，数次到酒店附近将同案人苏某2、被告人苏木生所取钱款收回并统一交予苏某1。当日，被告人苏木生等人使用伪造的银行卡套现共计人民币357390元。其中，同案人苏某2取现约人民币130000元、同案人林某2取现约人民币28000元、同案人苏某1刷卡消费套现约人民币60000元，被告人苏木生取现约人民币140000元。其间，被告人苏木生、同案人苏某2为达顺利取现的目的，利用同案人苏某1提供的同案人林某2的上述两张银行卡转账计人民币83600元。得手后，同案人苏某1分得赃款约人民币30000元，余款全部交给同案人“刘某3”。事后，同案人苏某1依约分别分给被告人苏木生、同案人苏某3、林某2人民币7500元、6500元、1500元的赃款。2、2016年2月2日，同案人“刘某3”将通过采用上述方式伪造的被害人张某1、林某1、黄某3、钟某、王某3、程某、付某2、付某3、黄某4、吴某、张某2、赵某等人的银行卡交予同案人苏某1取现，并在银行卡背面粘贴注明该卡余额和密码的标签。2016年2月3日，同案人苏某1纠集被告人苏木生及同案人林某2、苏某2到莆田市区将伪造的银行卡内的钱款取现。同案人苏某1将上述银行卡分发给同案人林某2、苏某2、被告人苏木生等人取现，同时将从同案人林某2处购买的一张中国建设银行卡交予苏木生、苏某2转账、取现使用。之后，被告人苏木生等人分别持伪造的银行卡在莆田市医院的民生银行等网点的ATM机上取现，并将所取钱款交予同案人苏某1。当日，被告人苏木生等人共计非法取现约人民币140000元。其中，同案人苏某2取现约人民币90000元、同案人林某2取现约人民币12800元、被告人苏木生取现约人民币37200元。其间，同案人苏某2等人利用苏某1所提供的林某2的上述建设银行卡取现约人民币15000元。得手后，同案人苏某1携带所取现金至泉州市案人“刘某3”见面，并分得赃款约人民币14000元，余款归“刘某3”所有。事后，同案人苏某1分别分给被告人苏木生、同案人苏某2、林某2人民币4500元、4500元、1500元的赃款。被告人苏木生于2017年9月15日在福建省泉州市安溪县城厢镇清水湾2号楼附近被民警抓获，到案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，被告人苏木生在开庭审理过程中亦无异议，且有证人付某4的证言，被害人付某1、黄某1、袁某、刘某1、李某、杜某、曾某、陈某1、秦某、刘某2、陈某2、王某1、邵某、梁某2、黄某2、翁某、王某2、张某1、林某1、黄某3、钟某、王某3、程某、付某2、付某3、黄某4、吴某、张某2、赵某的陈述，同案人苏某1、丁某、苏某2、林某2的供述和辩解，指认照片、监控截图辨认，监控视频光盘被告人苏木生的供述，人口基本信息、违法犯罪经历查询记录、抓获经过、同案人刑事判决书、客户信息资料、银行交易明细记录、扣押清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏木生以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额约为人民币17.72万元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人苏木生到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款的规定，判决如下：被告人苏木生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人苏木生的刑期自2017年9月16日至2022年9月15日止。罚金限于判决发生法律效力后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何剑峰人民陪审员  林春平人民陪审员  陈丽辉二〇一七年十二月六日书 记 员  陈韵歆