山西省临汾市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）晋10刑初41号 公诉机关山西省临汾市人民检察院。 被告人赵贵珍，女，1967年3月11日出生，汉族，小学文化，农民，捕前住山西省永和县。2016年11月12日因涉嫌集资诈骗罪被永和县公安局刑事拘留；2016年12月17日经永和县人民检察院批准逮捕，19日被执行逮捕。现羁押在临汾市看守所。 指定辩护人李梓豫、武婷婷，山西师达律师事务所律师。 山西省临汾市人民检察院以临检刑一刑诉（2017）25号起诉书指控被告人赵贵珍犯诈骗罪向本院提起公诉，后又以临检刑一刑追诉（2017）1号起诉书追加公诉，本院审查后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省临汾市人民检察院指派检察员严岩松、朱志轩出庭支持公诉，被害人及诉讼代表人、被告人赵贵珍及指定辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：1、2014年5月13日至2016年8月8日期间，被告人赵贵珍以卖古董上税、有工程需要用钱为由，先后8次向王某1借款共计120万元，约定月利息3分，期间支付利息226580元，造成王某1实际损失97.342万元。 2、2016年2月25日和2016年3月底，被告人赵贵珍以有领导干工程需要用钱为由，向刘某1先后两次借款共计80万元，期间支付利息3万元，造成刘某1实际损失77万元。 3、2016年3月20日，被告人赵贵珍以临汾有朋友做生意为由，向王某2借款50万元，约定月利息4分，并用一本户名为冯刚的假房产证抵押，期间支付2万元利息，造成王某2实际损失48万元。 4、2015年3月20日至2016年2月11日，被告人赵贵珍以县领导用钱为由，向王某3借款360万元，约定利息4分至6分不等，期间支付利息50万元，造成王某3实际损失310万元。 5、2015年11月下旬的一天，被告人赵贵珍以有人用钱为由，用一本户名为冯乃祥的假房产证抵押，向王某4借款50万元，约定月利息5分，期间支付利息5万元，归还本金11万，造成王某4实际损失34万。 6、2012年底至2015年10月17日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，分别用户名为赵贵珍和李俊红的假房产证抵押，先后分七次向暴某1借款共计23万元，约定利息2分至3分不等，期间支付利息47600元，造成暴某1实际损失188400元。 7、2014年至2016年2月15日，被告人赵贵珍以上班的人做生意要用钱为由，先后分七次向药某1借款共计27万元，约定利息2分至3分不等，期间支付3000元利息，造成药某1实际损失26.7万元。 8、2014年2月7日，被告人赵贵珍以杨某2妻子用钱为由，并称可以用杨某2妻子工资本抵押，向冯某1借款21万元，约定月利息3分，共支付利息17.64万元，造成冯某1实际损失3.36万元。 9、2016年2月28日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，用一本户名为赵贵珍的假房产证抵押，向郭某1借款5万元，约定利息2.5分，造成郭某1实际损失5万元。 10、2016年2月28日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，用一本户名为赵贵珍的假房产证抵押，向郭某2借款5万元，约定月利息2.5分，造成郭某2实际损失5万元。 11、2014年7月2日，被告人赵贵珍以给其儿子冯刚买房子缺钱为由，用一张卖房人为樊艳青、买房人为冯乃祥的房屋买卖合同抵押，向刘某2借款15万元，并约定月利息3分，期间支付利息4.5万元，造成刘某2实际损失10.5万元。 12、2015年7月5日，被告人赵贵珍以有人用钱为由，向宋某1借款5万元，约定月利息2分，造成宋某1实际损失5万元。 13、2015年7月19日和2016年3月8日，被告人赵贵珍分别以给儿子冯刚的太原房子装修和女儿冯丽房产公司用钱为由，分两次向冯某2借款共计10万元，约定月利息2.5分和3分，期间支付利息4500元，造成冯某2实际损失9.55万元。 14、2014年2月18日至2015年3月12日，被告人赵贵珍以儿童大世界搞批发用钱为由，分2次向冯某3借款共计3.2万元，约定月利息2分，期间支付利息1.008万元，造成冯某3实际损失2.192万元。 15、2014年12月至2015年11月7日，被告人赵贵珍以跟别人干工程需要资金为由，先后分5次向赵某1借款共计71万元，约定利息2分至2.5分不等，期间支付利息6.45万元，造成赵某1实际损失64.55万元。 16、被告人赵贵珍以任某1妻子靳某1干工程需要用钱为由，向高某1借款5万元，约定月利息3分，到期之后支付利息8000元，连同未支付的1万元利息重新打了一张6万元的借条。2016年4月11日，被告人赵贵珍以有土建工程需要用钱为由，用马某2房屋产权做抵押，向高某1借款20万元，约定月利息3分，期间支付利息1.8万元。两次借款造成高某1实际损失22.4万元。 17、2014年6月3日，被告人赵贵珍以任某1干工程需要用钱为由，向段某1借款40万元，约定利息2分，支付3万元利息，归还25万元本金，造成段某1实际损失12万元。 18、2015年6月23日至2016年4月18日，被告人赵贵珍以马某2用钱开门市部为由，先后分3次向冯某4借款共计11万元，支付利息2400元，归还本金1万元，造成冯某4实际损失9.76万元。 19、2016年1月19日，被告人赵贵珍以药某3工程需要用钱为由，向贾某1借款40万元，约定月利息3分，期间支付2.4万元利息，造成贾某1实际损失37.6万元。 20、2016年4月30日，被告人赵贵珍以临汾的地方装修为由向霍某1借款11万元，约定月利息2分，造成霍某1实际损失11万元。 21、2012年10月21日，被告人赵贵珍以朋友有工程需要用钱为由，先后分17次向冯某5借款共计161万元，并用户名分别为冯乃祥、冯刚、贾得乡、马明森、蒋明保的假房产证抵押，约定利息2.5分至3.5分不等，期间支付利息45.2475万元，造成冯某5实际损失115.7525万元。 22、2015年10月7日和2016年1月7日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向李某1借款14万，约定月利息2分和3分，造成李某1实际损失14万元。 23、2015年8月3日，被告人赵贵珍以买地借钱为由，以一个假房产证为抵押，向冯某6借款10万元，约定月利息2分，造成冯某6实际损失10万元。 24、2016年1月1日至2016年6月20日，被告人赵贵珍分别以任某1干工程给工人开工资需要用钱、还信用卡、买车库等理由，先后分3次向高某2借款共计38万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付3.1万元利息，造成高某2实际损失34.9万元。 25、2015年5月1日和2016年1月21日，被告人赵贵珍分别以买地方用钱、买车位用钱等理由，先后分两次向郭某3借款9万元，约定利息2分，造成郭某3实际损失9万元。 26、2014年9月20日至2015年8月8日，被告人赵贵珍以朋友干工程为由，先后分4次向郭某4借款共计11.5万元，约定月利息2分，期间支付利息2600元，造成郭某4实际损失11.24万元。 27、2016年1月26日至2016年3月26日期间，被告人赵贵珍以在外面有工程为由，先后分4次向毛某1借款303万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付利息11万元，造成毛某1实际损失292万元。 28、2014年10月8日至2015年12月20日期间，被告人赵贵珍以领导干工程为由，先后分24次向药某2借款共计1375万元，约定月利息3分至6分不等，期间支付利息349.1万元，造成药某2实际损失1025.9万元。 29、2011年9月23日至2014年4月27日期间，被告人赵贵珍以有好买卖、搞收购、杨柏林需要用钱为由，先后分8次向白某1借款共计138万元，并用户名为冯乃祥和冯刚的假房产证抵押，期间，支付利息90.2万元，造成白某1实际损失47.8万元。 30、2014年2月13日至2016年2月16日期间，被告人赵贵珍以靳某1干工程用钱、高某1盖楼用钱为由，先后分3次向吴某1借款共计82万元，约定利息2.5分，支付利息13.2万元，造成吴某1实际损失68.8万元。 31、2015年9月12日和2016年3月21日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向冯某7借款共计5万元，约定月利息2分。造成冯某7实际损失5万元。 32、2015年3月份的一天和2016年4月2日，被告人赵贵珍分别以儿子冯刚结婚、太原买车为由，先后分3次向王某5借款共计27万元，约定利息3分和2分，期间支付2.4万元利息，造成王某5实际损失24.6万元。 33、2014年4月3日至2015年12月3日期间，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分4次向刘某3借款共计12万元，约定月利息2分。造成刘某3实际损失12万元。 34、2016年1月15日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向连某1借款25万元，约定月利息3分，期间支付利息2.25万元，造成连某1实际损失22.75万元。 35、2016年1月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向刘某4借款共计22万元，约定月利息3分，期间支付利息0.9万元，本金4万元，造成刘某4实际损失17.1万元。 36、2014年10月16日，被告人赵贵珍以别人用钱为由，向呼某1借款2万元，约定月利息2分，期间支付利息0.48万元，造成呼某1实际损失1.52万元。 37、2015年8月11日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向刘某5借款2万元，约定月利息3分，造成刘某5实际损失2万元。 38、2014年4月8日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向李某2借款19万元，约定月利息2分，期间归还5万元利息，造成李某2实际损失14万元。 39、2011年4月4日至2014年11月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，通过马某1先后分5次向白某2借款共计20.9万元，约定月利息2分和3分，期间支付利息3.2万元，造成白某2实际损失17.7万元。 40、2012年底至2014年12月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分5次向靳某1借款59万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付利息23万余元，归还本金4万元，造成靳某1实际损失32万元。 41、2016年3月至2017年7月间，被告人赵贵珍以在太原开投资公司为由，多次向被害人刘某6借款17.8万元，期间未支付利息，造成刘某6实际损失17.8万元。 公诉机关当庭提供了1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人的供述及辩解；6、视听资料等。据此，公诉机关认为被告人赵贵珍以非法占有为目的，诈骗他人财物，共计3325.4万元，造成实际损失2605.6565万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人赵贵珍辩解称：该41起诈骗事实中，对被害人王某1、刘某1、王某2、郭某1、郭某2、宋某1、高某2、冯某2、高某1、冯某4、贾某1、霍某1、郭某3、毛某1、冯某7、王某5、刘某3、连某1、刘某4、呼某1、刘某5、李某2、靳某1、刘某6共计24人的数额无异议，对其它被害人的数额有异议，认为其它被害人都受过益,付过利息。 辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，提出1、本案中认定被告人实际骗取钱款数额、方式的证据不确实不充分；2、被告人在案发前支付给各受害人的利息、本金不应计入犯罪数额。3、被告人没有违法犯罪的前科记录，系初犯、偶犯。4、被告人认罪、悔罪态度较好，主动坦白自己的罪行，在量刑时应当予以考虑。 经审理查明：2011年至2016年期间，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，以干工程需用钱、某领导需用钱，搞收购，有好生意，以生活急需等为由，以虚假的房产证作抵押，或以房屋买卖合同质押，骗取41位被害人借款人民币3325.4万元，使用“拆东墙补西墙”方式陆续付给各被害人共计719.7435万元后，给各被害人造成经济损失共计2605.6565万元。具体犯罪事实如下： 1、2014年5月13日至2016年8月8日期间，被告人赵贵珍以卖古董上税、有工程需要用钱为由，先后8次向王某1借款共计120万元，约定月利息3分，期间支付利息226580元，造成王某1实际损失97.342万元。 2、2016年2月25日和2016年3月底，被告人赵贵珍以有领导干工程需要用钱为由，向刘某1先后两次借款共计80万元，期间支付利息3万元，造成刘某1实际损失77万元。 3、2016年3月20日，被告人赵贵珍以临汾有朋友做生意为由，向王某2借款50万元，约定月利息4分，并用一本户名为冯刚的假房产证抵押，期间支付2万元利息，造成王某2实际损失48万元。 4、2015年3月20日至2016年2月11日，被告人赵贵珍以县领导用钱为由，向王某3借款360万元，约定利息4分至6分不等，期间支付利息50万元，造成王某3实际损失310万元。 5、2015年11月下旬的一天，被告人赵贵珍以有人用钱为由，用一本户名为冯乃祥的假房产证抵押，向王某4借款50万元，约定月利息5分，期间支付利息5万元，归还本金11万，造成王某4实际损失34万。 6、2012年底至2015年10月17日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，分别用户名为赵贵珍和李俊红的假房产证抵押，先后分七次向暴某1借款共计23.6万元，约定利息2分至3分不等，期间支付利息47600元，造成暴某1实际损失188400元。 7、2014年至2016年2月15日，被告人赵贵珍以上班的人做生意要用钱为由，先后分七次向药某1借款共计27万元，约定利息2分至3分不等，期间支付3000元利息，造成药某1实际损失26.7万元。 8、2014年2月7日，被告人赵贵珍以杨某2妻子用钱为由，并称可以用杨某2妻子工资本抵押，向冯某1借款21万元，约定月利息3分，共支付利息17.64万元，造成冯某1实际损失3.36万元。 9、2016年2月28日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，用一本户名为赵贵珍的假房产证抵押，向郭某1借款5万元，约定利息2.5分，造成郭某1实际损失5万元。 10、2016年2月28日，被告人赵贵珍以高额利息为诱饵，用一本户名为赵贵珍的假房产证抵押，向郭某2借款5万元，约定月利息2.5分，造成郭某2实际损失5万元。 11、2014年7月2日，被告人赵贵珍以给其儿子冯刚买房子缺钱为由，用一张卖房人为樊艳青、买房人为冯乃祥的房屋买卖合同抵押，向刘某2借款15万元，并约定月利息3分，期间支付利息4.5万元，造成刘某2实际损失10.5万元。 12、2015年7月5日，被告人赵贵珍以有人用钱为由，向宋某1借款5万元，约定月利息2分，造成宋某1实际损失5万元。 13、2015年7月19日和2016年3月8日，被告人赵贵珍分别以给儿子冯刚的太原房子装修和女儿冯丽房产公司用钱为由，分两次向冯某2借款共计10万元，约定月利息2.5分和3分，期间支付利息4500元，造成冯某2实际损失9.55万元。 14、2014年2月18日至2015年3月12日，被告人赵贵珍以儿童大世界搞批发用钱为由，分2次向冯某3借款共计3.2万元，约定月利息2分，期间支付利息1.008万元，造成冯某3实际损失2.192万元。 15、2014年12月至2015年11月7日，被告人赵贵珍以跟别人干工程需要资金为由，先后分5次向赵某1借款共计71万元，约定利息2分至2.5分不等，期间支付利息6.45万元，造成赵某1实际损失64.55万元。 16、被告人赵贵珍以任某1妻子靳某1干工程需要用钱为由，向高某1借款5万元，约定月利息3分，到期之后支付利息8000元，连同未支付的1万元利息重新打了一张6万元的借条。2016年4月11日，被告人赵贵珍以有土建工程需要用钱为由，用马某2房屋产权做抵押，向高某1借款20万元，约定月利息3分，期间支付利息1.8万元。两次借款造成高某1实际损失22.4万元。 17、2014年6月3日，被告人赵贵珍以任某1干工程需要用钱为由，向段某1借款40万元，约定利息2分，支付3万元利息，归还25万元本金，造成段某1实际损失12万元。 18、2015年6月23日至2016年4月18日，被告人赵贵珍以马某2用钱开门市部为由，先后分3次向冯某4借款共计11万元，支付利息2400元，归还本金1万元，造成冯某4实际损失9.76万元。 19、2016年1月19日，被告人赵贵珍以药某3工程需要用钱为由，向贾某1借款40万元，约定月利息3分，期间支付2.4万元利息，造成贾某1实际损失37.6万元。 20、2016年4月30日，被告人赵贵珍以临汾的地方装修为由向霍某1借款11万元，约定月利息2分，造成霍某1实际损失11万元。 21、2012年10月21日，被告人赵贵珍以朋友有工程需要用钱为由，先后分16次向冯某5借款共计161万元，并用户名分别为冯乃祥、冯刚、贾得乡、马明森、蒋明保的假房产证抵押，约定利息2.5分至3.5分不等，期间支付利息45.2475万元，造成冯某5实际损失115.7525万元。 22、2015年10月7日和2016年1月7日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向李某1借款14万，约定月利息2分和3分，造成李某1实际损失14万元。 23、2015年8月3日，被告人赵贵珍以买地借钱为由，以一个假房产证为抵押，向冯某6借款10万元，约定月利息2分，造成冯某6实际损失10万元。 24、2016年1月1日至2016年6月20日，被告人赵贵珍分别以任某1干工程给工人开工资需要用钱、还信用卡、买车库等理由，先后分3次向高某2借款共计38万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付3.1万元利息，造成高某2实际损失34.9万元。 25、2015年5月1日和2016年1月21日，被告人赵贵珍分别以买地方用钱、买车位用钱等理由，先后分两次向郭某3借款9万元，约定利息2分，造成郭某3实际损失9万元。 26、2014年9月20日至2015年8月8日，被告人赵贵珍以朋友干工程为由，先后分4次向郭某4借款共计11.5万元，约定月利息2分，期间支付利息2600元，造成郭某4实际损失11.24万元。 27、2016年1月26日至2016年3月26日期间，被告人赵贵珍以在外面有工程为由，先后分4次向毛某1借款303万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付利息11万元，造成毛某1实际损失292万元。 28、2014年10月8日至2015年12月20日期间，被告人赵贵珍以领导干工程为由，先后分24次向药某2借款共计1375万元，约定月利息3分至6分不等，期间支付利息349.1万元，造成药某2实际损失1025.9万元。 29、2011年9月23日至2014年4月27日期间，被告人赵贵珍以有好买卖、搞收购、杨柏林需要用钱为由，先后分8次向白某1借款共计138万元，并用户名为冯乃祥和冯刚的假房产证抵押，期间，支付利息90.2万元，造成白某1实际损失47.8万元。 30、2014年2月13日至2016年2月16日期间，被告人赵贵珍以靳某1干工程用钱、高某1盖楼用钱为由，先后分3次向吴某1借款共计82万元，约定利息2.5分，支付利息13.2万元，造成吴某1实际损失68.8万元。 31、2015年9月12日和2016年3月21日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向冯某7借款共计5万元，约定月利息2分。造成冯某7实际损失5万元。 32、2015年3月份的一天和2016年4月2日，被告人赵贵珍分别以儿子冯刚结婚、太原买车为由，先后分3次向王某5借款共计27万元，约定利息3分和2分，期间支付2.4万元利息，造成王某5实际损失24.6万元。 33、2014年4月3日至2015年12月3日期间，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分4次向刘某3借款共计12万元，约定月利息2分。造成刘某3实际损失12万元。 34、2016年1月15日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向连某1借款25万元，约定月利息3分，期间支付利息2.25万元，造成连某1实际损失22.75万元。 35、2016年1月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分2次向刘某4借款共计22万元，约定月利息3分，期间支付利息0.9万元，本金4万元，造成刘某4实际损失17.1万元。 36、2014年10月16日，被告人赵贵珍以别人用钱为由，向呼某1借款2万元，约定月利息2分，期间支付利息0.48万元，造成呼某1实际损失1.52万元。 37、2015年8月11日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向刘某5借款2万元，约定月利息3分，造成刘某5实际损失2万元。 38、2014年4月8日，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，向李某2借款19万元，约定月利息2分，期间归还5万元利息，造成李某2实际损失14万元。 39、2011年4月4日至2014年11月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，通过马某1先后分5次向白某2借款共计20.9万元，约定月利息2分和3分，期间支付利息3.2万元，造成白某2实际损失17.7万元。 40、2012年底至2014年12月，被告人赵贵珍以高额利息回报为诱饵，先后分5次向靳某1借款59万元，约定月利息2分至3分不等，期间支付利息23万余元，归还本金4万元，造成靳某1实际损失32万元。 41、2016年3月至2017年7月间，被告人赵贵珍以在太原开投资公司为由，多次向被害人刘某6借款17.8万元，期间未支付利息，造成刘某6实际损失17.8万元 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 (一)、相关被害人报案材料、借条及询问笔录： 1、王某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年4月25日，被告人赵贵珍让她帮个忙，让他作为借款人，被告人赵贵珍为担保人，向李某1借款25万元，利息2.5分，之后赵贵珍并没有给李某1结息，并和李某1协商本利加成2.5万元。王某1和李某1多次向赵贵珍索要不成，李某1将王某1和赵贵珍都告上法庭，经过法院的调解协商，分三次还清，赵贵珍一直往后推脱。2014年5月13日至2016年8月8日期间，被告人赵贵珍以卖古董上税、有工程需要为由，先后8次向王某1借款共计120万元，约定月利息3分期间支付利息226580元，造成实际损失97.342万元。 2、刘某1的报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年2月25日，赵贵珍给他打电话要借60万元，利息5万，他当时以没有钱拒绝了。27号中午，他给赵贵珍打电话说钱借下了，之后他去文庙广场附近的鲶鱼炖菜馆找赵贵珍，到了目的地后联系赵贵珍，赵贵珍到他车里坐着，赵贵珍说给他5万的利息，再多给他1万元好处费，随后赵贵珍就在他车上写了一张66万元的欠条，他一个人开车去农行分三次给赵贵珍的卡上转账了60万，第一次转了30万，第二次转了20万，第三次转了10万。三个月到期后赵贵珍没有还钱。2016年3月的一天，赵贵珍给他打电话要借20万元，用3个月，给3万元的利息，3月30日的时候他给赵贵珍打电话说钱借下了，赵贵珍给他写了一张23万元的欠条。赵贵珍总共给他支付利息3万元，造成刘某1实际损失77万元。 3、王某2（系王某6妻子）的报案材料、借据复印件及询问笔录证实，2016年3月20日大概14时左右，赵贵珍给王某2打电话，以有朋友做生意为由，向她借款100万元，按4分利每月结算。她说她能拿出50万，赵贵珍说行。她要求赵贵珍用房产证抵押，赵贵珍说有。到了下午16时左右，冯刚联系她并到她家拿走现金11万元。还有她丈夫王某6的中国农业银行卡，卡上有王某3给她的7万元和她向冯蛇丽借的4万元。冯刚转完钱以后将银行卡还给了她。3月22日，王某3给她打了273400元，当天下午5点赵贵珍给她打电话问钱准备好了么，她说准备好了，然后赵贵珍让冯刚找的她，并拿上她的卡去农行转的账。还有6600元钱她记不清什么时候给的了。过了两三天，她给赵贵珍打电话让赵贵珍出具欠条和抵押房产证，赵贵珍到了她家写了欠条，欠条日期写到2016年3月21日，借了她丈夫王某650万元整，每个月利息2万元，但是赵贵珍说房产证还没办好，过几天办好给她。到了4月20日，她给赵贵珍打电话催着要利息，赵贵珍给了她2万元现金。又过了半个月左右，在她的催促下，赵贵珍把一个房产证送到她家，房产证上写的是冯刚的名字。事后她去房产局查了一下，该房产证是假的。赵贵珍共向她借款50万元，支付利息2万元，造成王某2实际损失48万元。 4、王某3的报案材料、借据复印件及询问笔录证实，从2015年3月20日到2016年2月11日，被告人赵贵珍以县领导用钱为由，向他借钱，最多的时候达到500万，一直到2016年11月1日，赵贵珍还欠他360万本金，40万的利息，赵贵珍给他打了一张400万的欠条，赵贵珍总共向他支付过50万元的利息，造成王某3实际损失310万元。 5、王某4的报案材料、借据复印件及询问笔录证实，2015年11月下旬的一天，被告人赵贵珍以有人用钱为由向他借钱，说要100万，让他最少准备50万，用3个月，月利息5分。他从他姑姑那借了10万，自己有10万，向同学杨晶借了30万。到了2015年12月8日，赵贵珍和她弟弟赵某4到了他家，给他打了一张50万元的借据，用冯乃祥的房产证作为抵押，由赵某4作为担保人。之后他分三次将50万给了赵贵珍。赵贵珍共支付利息5万元，归还本金11万，造成王某4实际损失34万元。 6、暴某1报案材料及借据复印件、房产证复印件、询问笔录证实，2014年赵贵珍给她打电话说要用钱，她拿了一万元现金交给了赵贵珍丈夫冯乃祥，月利息3分，过了两天赵贵珍给她打了张13600元的借条，1万元是本金，3600元是一年的利息；2015年11月9日，赵贵珍找她借了1万元，打了张13600元的借条；2015年2月16日，赵贵珍向她借了6000元，借条上写的是她丈夫马某1的名字；2015年3月21日她给赵贵珍2万元，赵贵珍给她打了两张13600元的借条，借款期限一年；当天，赵贵珍给她丈夫马某1打电话，马某1去赵贵珍家将5万元给了赵贵珍，赵贵珍给马某1打了欠条，月利息3分，并用赵贵珍家的假房产证作为抵押；2015年3月30日，赵贵珍找她借了4万元，过了两天赵贵珍给她打了张4万元的借条，月利息3分；2015年6月23日，赵贵珍给她打电话要用钱，她去赵贵珍家将6万元给了赵贵珍，赵贵珍用李俊红的假房产证作为抵押，月利息3分；2015年10月17日，赵贵珍向她借了4万元，并给她打了张54000元的借条，赵贵珍用她家的假房产证作抵押。本金共计23.6万元，期间支付利息47600元，造成暴某1实际损失188400元。 7、药某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年至2016年2月，她总共借给赵贵珍27万元本金。2015年5月10日这张4万元的借条，本金是3万元，月利息2分钱，吃了一年利息换成了4万元的借条；2015年5月14日的这张1万元借条，本金是1万元，月利息3分，没有给过利息；2015年6月8日这张4万借条，本金是3万元，月利息2分，吃了一年利息换成4万元的借条；2015年12月22日这张3万元的借条，是她拿她爸药某4的钱，本金是3万元，月利息2.5分，没给过利息；2015年12月24日这张4万元的借条，本金4万，月利息2.5分，没给过利息，借条上药某1是她的名字；2016年1月19日的这张5万元的借条，本金5万元，月利息2.5分，没给过利息；2016年2月15日这张8万的借条，是她借刘洪刚的钱，本金8万元，月利息3分，没给过利息。期间赵贵珍支付利息3000元，造成药某1实际损失26.7万元。 8、冯某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年2月7日，被告人赵贵珍以杨某2的妻子用钱，并称可以用杨某2妻子工资本作抵押，向冯某1借款21万元，月利息3分。从2014年2月7日至2016年6月份，赵贵珍每月给她结利息6300元，总共结了28个月的利息，共176400元，造成冯某1实际损失3.36万元。 9、郭某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年2月28日，经郭某5介绍郭某1借给被告人赵贵珍5万元，月利息2.5分，被告人赵贵珍给他打了一张5万元的借条，郭某5是担保人，被告人赵贵珍把她纸箱厂房产证给了他和郭某2。造成实际损失5万元。 10、郭某2报案材料及借据复印件、房产证复印件、询问笔录证实，2016年2月28日，经郭某5介绍郭某2借给被告人赵贵珍5万元，月利息2.5分，被告人赵贵珍给他打了一张5万元的借条，郭某5是担保人，被告人赵贵珍把她纸箱厂房产证给了他和郭某1。造成实际损失5万元。 11、刘某2询问笔录证实，2014年7月2日，被告人赵贵珍到她家以给其儿子冯刚买房缺钱为由，向她借钱，因为之前赵贵珍拿过她一万元人民币，到期后就连本带息一起给她了，所以她就相信了赵贵珍。借给赵贵珍15万元，约定利息3分。借款截止日期为2015年9月2日，期间结了45000元的利息，用一张卖方人为樊艳青，买房人为冯乃祥的房屋买卖合同抵押，造成刘某2实际损失10.5万元。 12、宋某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年7月5日，赵贵珍通过王某7联系的他，以有人用钱为由向他借钱，当时王某7告诉他王某7的钱也给赵贵珍放着呢，结算都很利索，然后他们约定在永和县农业银行见面，他从卡里取出5万元给了赵贵珍，赵贵珍给他打了一张借据，约定月利息2分，还款截止日为2016年7月5日。到期后他找赵贵珍要钱，赵贵珍一直以各种理由推脱，直到赵贵珍被抓后他才知道被赵贵珍骗了，赵贵珍没有给他支付过利息，造成宋某1实际损失5万元。 13、冯某2报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年7月19日和2016年3月8日，被告人赵贵珍分别以给儿子冯刚在太原的房子装修和女儿冯丽房产公司用钱为由，分别向冯某2借款3万和7万，约定月利息2.5分和3分，期间支付利息4500元，造成冯某2实际损失9.55万元。 14、冯某3报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年2月18日，被告人赵贵珍找到他以儿童大世界经营批发的进货需要用钱为由，向他借款1万元，约定利息2分，借款期限1年，到期后被告人赵贵珍给他结了2400元利息。结了利息之后被告人赵贵珍说儿童大世界经营批发还需要用钱，让他再弄些钱，2015年3月7日和3月12日，他分别给了赵贵珍1.2万和1万，约定利息2分，约定期限为1年，到了2016年3月份赵贵珍又给结了7680元利息。直到赵贵珍案发被公安机关抓了，他才知道自己被人骗了。冯某3实际损失为21920元。 15、赵某1报案材料及借据复印件、转账凭证、询问笔录证实，2014年12月的时候，被告人赵贵珍以和别人干工程需要资金，向他借款，月利息2分，他通过他媳妇信用社的卡分两笔将钱转到了赵贵珍的信用卡上，一笔1000元，一笔159000元，共16万元；2015年1月18日，他借给赵贵珍10万元，约定月利息2.5分，期间赵贵珍给他付过一年3万元的利息；2015年3月21日，被告人赵贵珍找他借了10万元，月利息2.5分，期间被告人赵贵珍给他付过半年的利息1.5万元；2015年4月15日，被告人赵贵珍找他借了13万元，月利息2.5分，期间支付过半年1.95万元的利息；2015年11月7日，被告人赵贵珍找他借了22万元，给他打了一张277000元的借据，说用一年，没有支付过利息。他一共借给被告人赵贵珍本金71万元，被告人赵贵珍总共给过他6.45万元的利息，造成实际损失64.55万元。 16、高某1报案材料及借据复印件、房产证复印件、借款合同、询问笔录证实，被告人赵贵珍以任某1妻子干工程需要用钱为由，向高某1借款5万元，约定月利息3分，借款期限1年，到期之后支付利息8000元，连同未支付的1万元利息和5万元本金重新打了一张6万元的借条。2016年4月11日，被告人赵贵珍以有土建工程需要用钱为由，用马某2的房屋产权做了抵押，向高某1借款20万元，约定月利息3分，期间支付3个月的利息共计1.8万元，造成高某1实际损失22.4万元。 17、段某1的报案材料、借据复印件及询问笔录证实，2014年6月3日，被告人赵贵珍、靳某1、王某1找到她，以靳某1要干工程向她借钱，月利息2分，以被告人赵贵珍为借款人，靳某1为担保人，借款20万元，又以王某1为借款人，被告人赵贵珍为担保人，借款20万元，期间被告人赵贵珍给他支付过25万本金和3万元利息，造成实际损失12万元。 18、冯某4的报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年6月23日，被告人赵贵珍以马某2要用钱开门市部为由，向她借款4万元，月利息2分，被告人赵贵珍给她打了借条。2015年11月25日，被告人赵贵珍到她家找她借走3万元现金，月利息2分，并打了借据；2016年4月18日，被告人赵贵珍又到她家借钱，她借给被告人赵贵珍3万元现金，月利息2分，并打了借据。之前赵贵珍向她借款1万元，2分利息，用了一年就连本带利还给了她。被告人赵贵珍共向她借款11万，给过1万元本金和2400元利息，造成实际损失97600元。 19、贾某1的报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年1月19日，被告人赵贵珍找到他说县里的领导药某3工程上需要用钱为由，向他借款40万元，约定利息3分，一共打了两张条据，一张十万元的借条上写的是贾某1的名字，一张三十万的借条上写的是他媳妇段调莲的名字。期间被告人赵贵珍一共给了他2.4万元利息，造成实际损失37.6万元。 20、霍某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年4月30日，经高某2介绍，霍某1借给被告人赵贵珍11万元，月利息2分，造成霍某1实际损失11万元。 21、被害人冯某5报案材料及借贷明细、房产证复印件、国有土地证复印件及询问笔录证实，2012年10月21日，被告人赵贵珍以朋友有个工程要用钱为由，向她借款10万元，约定月利息2.5分，赵贵珍用冯某10的土地证作为抵押，并打了张10万元的借据，该笔钱被告人赵贵珍给她付过两年的利息6万元，被告人赵贵珍后来用冯乃祥的房产证抵押，将冯某10的土地证换走了；2012年11月12日，被告人赵贵珍说朋友干工程，向她借款2.5万元，月利息2.5分，该笔钱被告人赵贵珍给她付过23个月的利息14375元；2012年11月16日，被告人赵贵珍找她借了2万元，用冯刚的房产证作抵押，月利息2.5分，被告人赵贵珍给她付过23个月的利息11500元，后来赵贵珍将冯刚的房产证要走了；2013年1月20日，赵贵珍找她借了5万元，月利息3分，这笔钱给她付过21个月的利息31500元；2013年1月23日，赵贵珍找她借了8.5万元，用贾得乡的房产证01062001892号房产证作抵押，约定月利息3分，这笔钱给她付过21个月53550元的利息；2013年8月24日，赵贵珍找她借了3万元，月利息3分，这笔钱给她付过14个月的利息12600元；2013年10月12日，赵贵珍找她借了5万元，月利息3分，赵贵珍说用他纸箱厂的房子作抵押，但是没有给她房产证，这笔钱给她付过12个月18000元的利息；2013年10月20日，赵贵珍找她借了2万元，月利息3分，这笔钱给她付过12个月7200元的利息；2014年1月3日，赵贵珍找她借了5万元，月利息3.5，这笔钱给她付过9个月15750元的利息；2014年1月4日，赵贵珍找她借了16万元，月利息3.5分，这笔钱赵贵珍给她付过9个月50400元的利息；2014年1月12日，被告人赵贵珍找她借了5万元，约定月利息3分，这笔钱赵贵珍给她付过9个月13500元的利息；2014年1月14日，被告人赵贵珍找她借了20万元，月利息3分，用马明森的房产证26010331518号房产作抵押，这笔钱赵贵珍给她付过9个月54000元的利息；2014年3月3日，赵贵珍找她借了33万元，月利息3分，这笔钱赵贵珍给她付过6个月59400元的利息；2014年5月15日，赵贵珍找她借了20万，月利息3分，用蒋明保的房产证01012000771号房产作抵押，这笔钱赵贵珍给她付过6个月36000元的利息；2014年6月16日，赵贵珍找她借了14万元，月利息3.5分，用靳守建的房产证作抵押，后来房产证被赵贵珍拿走了，这笔钱赵贵珍给她付过3个月14700元的利息；2014年11月29日，赵贵珍找她借了10万元，用药文平的22064号土地证做抵押，月利息3分，未支付利息。冯某5分16次借给被告人赵贵珍161万元，期间支付利息共45.2475万元，造成实际损失115.7525万元。同时证实2013年3月15日，赵贵珍说让她帮个忙，让她去药鸿喜的门店，她作为借款人，赵贵珍为担保人，用她丈夫杨连平的土地证作抵押，找药鸿喜借了15万元，借条上写的是王福平的名字，赵贵珍把15万元拿走了，该笔钱赵贵珍给药鸿喜结过3年108000元的利息。 22、李某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年10月7日，被告人赵贵珍找她借了8万元，月利息2分，赵贵珍给她打了张8万元的借据，借据上写的用冯乃祥的房产证作抵押，但赵贵珍没有给她房产证；2016年1月7日，赵贵珍给她打电话借钱，用一个月，月利息3分，她丈夫赵文亮将6万元现金转到赵贵珍信用社卡里，赵贵珍给她丈夫打了张借据。造成李某1实际损失14万元。 23、冯某6报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年8月3日被告人赵贵珍和靳某1一起来到她家，赵贵珍以买地借钱为由，向她借款10万元，2分利息，靳某1做担保人借款期限一年，赵贵珍打了一张10万元的借据并抵押了一个假房产证。到期后连本带息一分也没给过她，造成冯某6实际损失10万元。 24、高某2报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年1月1日被告人赵贵珍找到她，说靳某1丈夫任某1干工程需要用钱，找她借了20万元，月利息3分，过了几天赵贵珍给她写了借据；2016年4月份的时候，被告人赵贵珍以还信用卡为由向她借了10万元，月利息2分；2016年5月15日，被告人赵贵珍以买车库为由，向她借款8万元，月利息2分。高某2的借款本金共38万元，期间支付利息3.1万元，造成高某2实际损失34.9万元。 25、郭某3报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年5月1日，被告人赵贵诊说要买地方用钱，向她借款4万元，利息2分，用半年，被告人赵贵珍打了一张借据，到了2015年11月1日，被告人赵贵珍说还要用，连本带息给她打了一张44000元借据。2016年1月21日被告人赵贵珍到她家向她母亲说要买车位借款5万元，利息2分，用半年，然后打了张借据写的郭某3的名字就走了。郭某3的借款本金9万元，未支付利息，造成郭某3实际损失9万元。 26、郭某4报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年9月20日，被告人赵贵珍以朋友干工程为由向她借款1.5万元，月利息2分；2015年2月15日，赵贵珍找她借了2万元，月利息2分；2015年3月21日，赵贵珍找她借了4万元，月利息2分；2015年8月8日，赵贵珍找她借了4万元，月利息2分。2015年11月，她找到赵贵珍，跟赵贵珍算了下账，连本带利赵贵珍共欠她14.26万元，赵贵珍给了她2600元，并给她打了4张借据，两张4万元的，两张2万元的。郭某4借给赵贵珍的本金为115000元，支付利息2600元，造成实际损失112400元。 27、毛某1报案材料、询问笔录证实，2016年1月26日，被告人赵贵珍以在外面有工程为由向他借款200万元，月利息2分，他就给赵贵珍信用卡里转了35万元，赵贵珍说钱不够让他再筹点，他就找亲戚朋友借了50万元汇到了赵贵珍信用社卡里，第二天他又筹集了69万元转到了赵贵珍的信用社卡里。过了一个月他找赵贵珍要利息，第一次给了他5万元，第二次给了他4.5万元，第三次给了他1.5万元，共计11万元。2016年3月19日，他找赵贵珍要钱，赵贵珍说其在太原理财公司的300万元已经到期了，赵贵珍给别人担保了150万元，需要把担保的150万元换了以后才能把300万元取出来，让他借给她150万元，等把300万元取出来以后，连本带利把钱还给他。2016年3月19日他给赵贵珍信用社的卡号转了20万元，3月24日转了39万元，3月26日转了70万元，3月27日转了30万元，之后赵贵珍一直没给过他钱。毛某1分7次借给赵贵珍的本金是303万元，期间支付利息11万元，造成毛某1实际损失292万元。 28、被害人药某2报案材料内容证实，药某2于2016年11月28日报案称赵贵珍以县领导干工程急需用钱，领导们不愿出面，利息可以高点为由，24次向她借款共1375万元，一共支付利息349.1万元，本金未还，请求公安机关侦破。 28.1、被害人药某2询问笔录内容证实，2014年10月8日，赵贵珍、靳某1找到她，说靳某1丈夫干工程要用钱，月利息3分，商量好之后，靳某1为借款人，赵贵珍为担保人，从她这借走100万元，转到了赵贵珍的卡里，这笔钱赵贵珍连本带利给她付过96万元；2015年2月17日，赵贵珍说药某3的媳妇药四四干工程要用钱，向她借了50万元，每个月利息2万元，这笔钱赵贵珍给她付过28万元的利息；2015年5月8日赵贵珍说赵某2工程上用钱，说由药四四担保，借走她30万元，5分的利息，赵贵珍给她付过11个月16.5万元的利息；2015年5月12日，赵贵珍说赵某2工程上还要用钱，由药四四担保，借走20万元，月息5分，这笔钱赵贵珍给她付了11个月11万元的利息；2015年5月24日，赵贵珍说桑壁乡政府段某2工程上用钱，由药四四担保，借走30万元，这笔钱支付11个月利息13.2万元；2015年5月26日，赵贵珍说段某2工程上用钱，药四四担保，借走20万元，这笔钱给过她11个月8.8万元的利息；2015年7月2日，赵贵珍说廉某1工程上用钱，药四四担保，借走65万元（条子上打了100万元，实际她出了65万元），每月支付利息2.5万元，这笔钱共给过她22.5万元的利息；2015年7月3日，赵贵珍说政府领导高某3工程上用钱，由药四四担保，借走30万元，月息4分，这笔钱给过她10.8万元；2015年7月5日，赵贵珍说高某3工程用钱，借走20万元，月息5分，这笔钱给她付过9个月共9万元的利息；当天赵贵珍说段某2工程上用钱，有药某3担保，借走50万元（条子上打了100万元，实际借走50万元），月息4分，这笔钱付过9个月共18万元的利息；2015年7月7日，赵贵珍说段某2工程上要用钱，药某3担保，借走30万元，月息5分，这笔钱给她付过9个月共13.5万元的利息；2015年8月6日，赵贵珍说段某2工程上要用钱，药某3担保，借走50万元，月息5分，这笔钱给她付过8个月共16万元的利息；2015年9月23日，赵贵珍说冯某13工程上要用钱，廉某1、赵贵珍担保，借走20万元，月息5分，这笔钱给过她7个月7万元利息；2015年10月4日，赵贵珍说廉某1工程上要用钱，每月付利息4.8万元，借走100万元，这笔钱赵贵珍给过她28.8万元的利息；当天赵贵珍说永和县信用联社会计薛某4过账急需用钱，并说省里来了查账的，她借给赵贵珍100万元，月息5分，这笔钱赵贵珍给过她6个月30万元的利息；2015年11月1日，赵贵珍说廉某1工程上要用钱，借走30万元，月息6分，这笔钱赵贵珍给过她9万元的利息；2015年11月25日，赵贵珍说阁底乡政府冯某10工程上用钱，药四四担保，借走120万元，这笔钱赵贵珍还没给她还过；2015年11月26日，赵贵珍说药某3工程上用钱，让李永平打借条，药四四担保，借走20万元，这笔钱未还过；当天赵贵珍说药某3工程要用钱，赵贵珍出50万元，让她出70万元，月息没有说，这笔钱赵贵珍未还过；当天赵贵珍说县领导梁某1要用钱，赵贵珍有30万元，还需130万元，一个月付息30万元，她给了赵贵珍130万元，赵贵珍给了她一张190万元的借据，这笔钱赵贵珍没有还过；当天赵贵珍说廉某1工程要用钱，30万用10天给她2万元，她说上次的钱还没有还，赵贵珍说廉某1有6000万元的工程，还能欠她这点，她就给了赵贵珍，这笔钱赵贵珍没有还过；2015年12月12日，赵贵珍说永和县信用联社冯某1过账急需用钱100万元，用一个月，付利息10万元，她给了赵贵珍100万元，这笔钱赵贵珍没有还过；2015年12月18日，赵贵珍说县领导李某5工程要用50万元，用一个月付利息2万元，她把钱给了赵贵珍，这笔钱赵贵珍没有还过；2015年12月20日，赵贵珍说李某5招标急用钱110万元，一个月付利息7万元，她给了赵贵珍110万元，这笔钱赵贵珍没有给她还过。2015年年底，她多次找赵贵珍要钱，赵贵珍一直没有给她还过，赵贵珍所说的担保人、借款人药四四、药某3、廉某1等人她从未见过，经打听药四四等人是赵贵珍编出来骗她的。药某2借给赵贵珍的本金是1375万元，期间支付利息349.1万元，造成实际损失1025.9万元。 28.2、药某2提供借据复印件内容证实，被告人赵贵珍分24次向药某2借款共1375万元。 28.3、药某2提供房产证复印件内容证实，被告人赵贵珍以坐落于临汾市尧都区孟家庄房屋、坐落于贾得乡周家庄房屋4处房产的房产证作抵押。 29、白某1询问笔录证实，2011年9月23日被告人赵贵珍以有好买卖需要用钱为由，向她借款10万元，月息3分，赵贵珍给她付过大概72000元的利息；2011年12月4日赵贵珍找她借了5万元现金，月息4分，赵贵珍给她付过大概58000元的利息；2012年5月28日，被告人赵贵珍找她借了12万元，月息5分，赵贵珍大概给她付过6万元的利息；7月10日赵贵珍说她搞收购，找她借走8万元，月息5分，赵贵珍大概给她付过4.8万元的利息；当天赵贵珍又找她借了6万元，月息5分，赵贵珍给她付过大概3.6万元的利息；11月28日找她借了5万元，月息6分，赵贵珍大概给她付过3.6万元的利息；2014年1月9日，赵贵珍为借款人，赵某4为担保人，并用赵某4晋LTXXX的出租车作抵押，借款15万元，月息5分，这笔钱赵贵珍大概给她算了8万元的利息；3月5日，被告人赵贵珍找她借款7万元，说用一个月，一个月到期没还她，赵贵珍大概给了她算了4.2万元利息；3月21日，赵贵珍找她借款10万元，说用一个月，到期没有还，赵贵珍大概给她算了6万元的利息；4月27日赵贵珍说杨柏林急用钱60万元，用一个月，月息5分，并用冯乃祥的房产证和冯刚纸箱厂的房产作抵押，给她算了大概36万元的利息；2014年这些借款的利息赵贵珍和她算了下但是没有给她，利息总共54万元，2015年3月1日赵贵珍把这些利息给她打了张借据，借据金额50万元，月息3.5分，还欠4万元的利息就没说，赵贵珍给她结了3.5万元的利息。2016年6月9日她在临汾找到赵贵珍，赵贵珍将50万元的借据给她换成了57万元的借据，月息变成2分；将2011年3月23日10万元的借据、2014年3月21日10万元的借据、2014年3月5日7万元的借据、2014年1月9日15万元的借据总共42万元的借据，算了一下利息换成了一张46万元的借据，月息2分；将2012年7月10日8万元的借据、2012年7月10日的借据、2012年11月28日5万元的借据、2012年5月28日12万元的借据、2011年12月4日5万元的借据，这些条子总共36万元，赵贵珍给她换成了47万元的借据，月息3分；将2014年4月27日60万元的借据换成了60万的借据，月息2.5分。之前她还有借给赵贵珍的钱，赵贵珍把钱给她还清之后就把条子拿走了，她记不得有多少钱了。白某1借给赵贵珍的本金现有条子上有138万元本金，赵贵珍支付的利息90.2万元，造成实际损失47.8万元。 30、吴某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年2月13日，赵贵珍通过她侄子冯钰找她丈夫冯生龙借走10万元，月息2.5分，她丈夫把钱转到了赵贵珍的信用卡里，这笔钱赵贵珍给她丈夫付过一年多总共5万元的利息；2014年10月5日赵贵珍给她打电话，说靳某1干工程要用钱，她借给赵贵珍20万元，月息2.5分，赵贵珍用她永和县纸箱厂的房产证作抵押，后来发现房产证是假的，靳某1为借款人，赵贵珍为担保人，靳某1给她打了张借据，她把钱分两次转到了赵贵珍的信用卡里，这笔钱赵贵珍给她付过一年多总共7万元的利息；2016年2月16日，赵贵珍给她打电话说，高某1盖房要用钱，用一个月，月息2.5分，赵贵珍给了她一张借据，借据上的借款人为高某1，赵贵珍和冯爱萍是担保人，赵贵珍还用高某1的房产证作抵押，贷款到期后她找赵贵珍要钱，赵贵珍不给她，她找高某1，高某1说房产证被赵贵珍借走了，后来又说赵贵珍把房产证偷走了，这笔钱赵贵珍给她付过1.2万元的利息。吴某1借给赵贵珍的本金是82万元，期间支付利息13.2万元，造成吴某1实际损失68.8万元。 31、冯某7报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2015年9月12日，被告人赵贵珍给他媳妇冯某11说她要用五六万元，他媳妇冯某11说没有那么多，最后在永和县邮政储蓄所给了肆万元现金，利息2分，用一年。2016年3月21日，赵贵珍到他家说要用一万元，利息2分，用一年，第二天在阁底信用社给赵贵珍农村信用合作社卡里转了一万元。冯某7的借款本金为5万元，造成冯某7实际损失5万元。 32、王某5报案材料及借据复印件、房产证复印件、询问笔录证实，2015年3月份的时候，赵贵珍以她儿子结婚用钱为由，向她借款10万元，利息2分，2016年3月21给了一年利息24000元。2016年4月2日，赵贵珍来她家说要用钱，用20天，当时现金给了17万元，打了两张借据分别5万元和12万元的。到了5月19日借款时间到了赵贵珍来她家说钱还想继续用，要在太原买个车位，赵贵珍和她协商把5万元和12万元的借据抽了，重新打了7万元和12万元的借据，其中7万元里面有2万元是利息。2016年7月2日，赵贵珍来她家说钱给不了，利息7000给她大哥借的，本金还给不了。王某5的借款本金一共27万元，期间支付利息2.4万元，造成实际损失24.6万元。 33、刘某3报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年4月3日，被告人赵贵珍找到他媳妇郭某6说要用钱，他媳妇借给赵贵珍2万元，赵贵珍给打了一张2万元的借据，月利息2分；2014年4月20日，赵贵珍找他媳妇郭某6借了4万元，月利息2分，赵贵珍给打了一张4万元的借据；2015年4月13日赵贵珍找他媳妇郭某6借了4万元现金，月利息2分，赵贵珍给打了一张4万元的借据；2015年12月3日，赵贵珍找他媳妇郭某6借走2万元，月利息2分，赵贵珍给打了一张2万元的借据。刘某3的借款本金为12万元，未支付利息，造成刘某3实际损失12万元。 34、连某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年1月15日下午，赵贵珍说要用钱，有多少用多少，她说她有25万元，然后她就去了赵贵珍家，赵贵珍打了25万元借据，利息3分，用半年，3个月结一次利息。赵贵珍总共给她结了2.25万元利息，造成实际损失22.75万元。 35、刘某4报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2016年1月份左右，赵贵珍给她打电话急需用钱，当时说要用18万元，利息3分，用一个月，她当时没有那么多，就给赵贵珍准备了15万元，赵贵珍给她打了一张15万元的借据，让她把钱转到农村信用社账户上，开户人是徐玉斌。过了几天赵贵珍又找她借了7万元，并给她打了一张7万元的借据，利息3分，用6个月。15万元到期后，她给赵贵珍打电话要钱，赵贵珍说本金还不了，先给他结点利息，直到四月份的时候，赵贵珍给她转账9000元利息，之后没给过她。2016年6月份的时候她给赵贵珍打电话要7万元本金，赵贵珍给她转账4万元，说剩下的有了钱再给她。造成刘某4实际损失17.1万元。 36、呼某1的报案材料、借据复印件及询问笔录证实，2014年10月16日，他开车在街上碰见被告人赵贵珍，赵贵珍问他有钱没，有人要用钱，赵贵珍担保。然后他就回家拿钱去了赵贵珍家里，靳某1给他打的借据，赵贵珍担保，利息2分。该笔借款本金2万元，期间支付利息4800元，造成呼某1实际损失1.52万元。 37、刘某5的报案材料、询问笔录证实，2015年8月11日，赵贵珍和她姐姐刘芳珍来她家说要用钱，月利息3分，然后她就把现金2万元给了赵贵珍，期间未支付利息，造成刘某5实际损失2万元。 38、李某2报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2014年4月8日，经她单位的赵某5介绍，她给赵贵珍卡上转了15万元，2014年4月11日，她又给了赵某54万元现金，过了几天赵某5把借据给了她，借据上的借款人是赵贵珍，月利息2分。2015年6月份的时候她找赵某5要利息，赵某5给了她5万元的利息，7月份的时候她找赵某5要本金，赵某5给赵贵珍打电话，赵贵珍说钱锁在了保险柜里，保险箱的钥匙找不见。赵某5说赵贵珍肯定能把钱给她，让她放心。2016年，赵某5把赵贵珍电话给了她，让她找赵贵珍要钱，她每次找赵贵珍要钱，赵贵珍脾气都不好。李某2借给赵贵珍的本金是19万元，期间支付利息5万元，造成李某2实际损失14万元。这件事发生后赵某5给了她12万元。 38.1、赵某5询问笔录证实，2014年4月份左右，她和李某2聊天的时候说起赵贵珍往外放高利贷，具体怎么说的她也记不清了，后来李某2借给赵贵珍19万元，谈借款时李某2和赵贵珍没有见过面，都是她办的。她给过李某212万元，是因为她帮赵贵珍在李某2处借的钱，所以她先把这钱还给李某2。 39、白某2的报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2011年4月4日，马某1介绍的她认识了赵贵珍，赵贵珍说要用钱，问她放不放钱，然后在招待所楼下的饭店赵贵珍给她打了一张5万元的借据，她给了赵贵珍4.5万元人民币，赵贵珍说五千元是押金，约定月利息2分，利息一年结一次，2012年4月4日借款到期，赵贵珍问她还放不放钱，放的话就把利息1.2万元算成本金，她再给赵贵珍3.8万元，凑够10万元，她把3.8万元人民币给了赵贵珍后，赵贵珍给她打了个10万元的借据。2013年4月4日，借款到期后本金10万元，利息2.4万元，赵贵珍问她还放不放，她说放，就又给了她2.6万元人民币，凑够15万元人民币，赵贵珍给她打了个15万元的借据。2014年4月4日，借款到期，本金15万元人民币，利息3.6万元人民币，她找赵贵珍要了好几次钱，赵贵珍一直说给她想办法，到了8月份，赵贵珍给了她利息1.2万元，还欠的2.4万元给她打了张借据。2014年11月的时候，马某1给她打电话说有人要用钱，问她放不放，她当时在村里，对马某1说等她回去城里再说，第二天她到城里马某1又给她打电话，说这下利息给3分，问她放不放，她和马某1在永和县信用联社见了面，到了信用社她去了钱给了马某1，下午的时候马某1给她送来10万元人民币的借据，借据名字是她女儿李某4，借款人是赵贵珍。2016年他给赵贵珍和马某1要钱，最后马某1给了她2万元，赵贵珍没有给她。白某2该笔借款的本金是20.9万元，赵贵珍给了她利息1.2万元，马某1给了她2万元，造成白某2实际损失17.7万元。 40、靳某1报案材料及借据复印件、询问笔录证实，2012年底的时候，赵贵珍问她放不放贷款，月利息2分，赵贵珍帮她放，她刚开始给了赵贵珍5万元，后来隔三差五她有了钱就给了赵贵珍，总共给了赵贵珍12万元，利息结到2016年4月份，大概9万元；2013年1月30日她从永和县信用联社以月利息月1.1分贷款24万元，将23万元放给了赵贵珍，月利息2-2.5分，利息结到2016年1月30日，3年期间赵贵珍大概给她结了17万元的利息，她给信用联社结了大概9万元的利息；2013年11月27日，她给了赵贵珍5万元，月利息3分，利息结到2015年11月27日，共3.6万元；2014年12月份她给了赵贵珍5万元，月利息3分，利息结到2016年4月份，共2.4万元；2014年10月8日，赵贵珍让她当借款人，赵贵珍作为担保人从药某2那里贷款100万元，借了一年，月利息3分，2016年2月8日药某2和吴玉环到她家里要这100万元的本金，她凑了10万元，赵贵珍给了她10万元，他将20万元给了药某2，后来她因为还要还信用社的24万元贷款，赵贵珍分两次一共给了她20万元，她凑了4万元将钱还给了信用社。还药某2的钱和信用社的钱她出了14万元，这14万元赵贵珍给她打了张条子，算是她借的，没有利息，后来赵贵珍给她还了4万元，还欠她10万元。靳某1总共给了赵贵珍59万元，还了她4万元，期间赵贵珍支付过利息23万元，实际损失32万元。 41、刘某6报案材料及借据复印件、询问笔录证实，被告人赵贵珍多次以投资用钱为由，向其借钱，共计借了17.8万元。同时借条证实被告人赵贵珍向其借款17.8万元。 （二）证人证言部分： 42、廉某1询问笔录证实，他并不认识赵贵珍，也没有经济往来，他在并没有因为干工程需要用钱让赵贵珍替他收集资金。关于2015年11月1日的一张借条中借到药某2人民币354000元，借款人是廉某1，不是他写的；关于2015年11月26日的一张借条中借到药某2人民币320000元，借款人是廉某1，该表示不是他写的；关于2015年10月4日的一张借条中借到药某2人民币80万元，借款人是廉某1；2015年7月2日的一张借条中借到药某2人民币100万元，借款人是廉某1；2015年9月23日的一张借条中借到药某2人民币21万元，廉某1是担保人，廉某1表示均不是他写的。 43、朱某1询问笔录证实，在2015年3月份的时候，赵贵珍在街上碰见他，问他在网上怎么注册的赌博账号怎么玩，他告诉赵贵珍一个菲律宾在线赌博网站的网址，让赵贵珍自己注册一个账号就可以玩了，赵贵珍说她自己不会注册。之后他就把他在网上注册的账号给了赵贵珍，因为该账号绑定的是他的银行卡，所以赵贵珍经常要给他打钱，往赌博网站上充值，赢了钱之后网站上就会把钱打到他的银行卡上，他把钱再给赵贵珍转到她卡上。赵贵珍从2015年3月份开始赌博，到2016年8月份就不玩了。赵贵珍在菲律宾圣安娜网站上玩的是百家乐，具体多少钱他不清楚，赵贵珍有时往账号里一次性打一万，有时打两万，也有时打五万，最多的时候打过十万元，总共往账号打了用于赌博的有九十万元左右，赵贵珍赢回去一些，输了大约有三十万元左右。 44、梁某1询问笔录证实，公安机关在侦查赵贵珍诈骗案中，出示的签有她名字的欠条不是她签的字，也没有给任何人的欠条上签过字，她根本就不认识赵贵珍。 45、任某1、赵某2、药某3、段某2、高某3情况说明证实，任某1称与赵贵珍是邻居关系，他和赵贵珍没有任何经济来往，也没有叫赵贵珍在社会上筹集任何资金；赵某2称他并不认识赵贵珍，更无经济往来，从未有让赵贵珍筹集资金，也没有打过欠条让赵贵珍给了受害人；药某3称认识赵贵珍，他和赵贵珍没有任何经济往来，也没有让赵贵珍帮助过筹集资金，更没有打过任何欠条；段某2称不认识赵贵珍，和她也没有任何经济往来和打过欠条；高某3称不认识赵贵珍，和赵贵珍无任何经济往来，更没有让赵贵珍帮他在社会上筹集资金，也没有打过欠条通过赵贵珍给过任何人。 46、张某1询问笔录证实，赵贵珍以前经常去他那打彩票，花了大概80、90万元，每次打彩票赵贵珍都是追加、翻倍的打彩票，王革成和赵贵珍以前是邻居，并且有过经济往来。赵贵珍用他的钱，拿了又还，最多的时候拿过39万元，最少的时候拿过1万元，利息都是2分，赵贵珍付利息大概有两万多元。具体多少他也记不清楚了，有时候给他现金，有时候转到他卡上。2016年2月5日赵贵珍把39万元本金都还给他了，没有造成损失。 47、李某3询问笔录证实，他和赵贵珍是普通朋友，有过经济往来。赵贵珍用过他30万，20万是按2.5分的利息算。10万是按2分的利息算。2014年10月14日他通过信用社给赵贵珍存入20万元钱，当时约定是2.5分的利息，这20万用了半年，2014年11月14日赵贵珍往他农行卡打了5000元利息，他收到利息一共3万元。2015年2月17日，他通过信用社借给赵贵珍10万元钱，这钱用了半年，到了时间赵贵珍连本带利给了他11.2万元。2015年4月15日赵贵珍往他信用社卡里打入20.5万元钱是将他之前借给赵贵珍的钱和利息一起还给他的钱。他从赵贵珍处一共拿了4.2万元的利息。 48、冯某8询问笔录证实，她之前认识赵贵珍，赵贵珍在她开的旅行社打工，有时赵贵珍问她借钱，她就借给赵贵珍10万左右，利息都是按2分算，陆陆续续用了2年左右，结利息都是给她现金，差不多给了她5万左右的利息。 49、冯某9询问笔录证实，她和赵贵珍系同学关系，她是安利产品永和的经销商，赵贵珍经常在她那买安利的产品，2014年12月9日赵贵珍给她名下的农行卡里打了21850元钱，是赵贵珍在她那买东西的钱。2015年2月11日他给赵贵珍农行卡里打了2000元钱，是她借给赵贵珍的，这2000元钱还给她了。她没有给赵贵珍放过钱，也没有向赵贵珍借过钱，赵贵珍还欠她货款4000左右。 50、冯某10询问笔录证实，2013年6月30日和2014年6月24日赵贵珍往他卡里打了两次钱，金额都是1.8万元，这些钱是给他的利息。2011年他给了赵贵珍3万元钱，2012年陆陆续续又给了赵贵珍9万元钱，一共给了12万元钱，约定是3分的利息，按年结算。到2015年底按12万本金算赵贵珍一共给他结算利息大致是16万元，2016年5月13日他又给了赵贵珍4万元，这4万元赵贵珍说用半个月，就没有利息，他借给赵贵珍本金16万元。赵贵珍没有还他16万的本金，但是没有实际损失，他收到的利息和本金差不多。 51、高某4询问笔录证实，高某4称并不认识赵贵珍，2015年3月28日赵贵珍给他农行卡里打了62100元钱，这件事情他并不知道，他的那张卡一直是他小舅子的媳妇郭某7在使用。 52、赵某3询问笔录证实，2015年赵贵珍向她借过5万元，约定一年，2016年3月赵贵珍连本带利还她6万元。 53、杨某1询问笔录证实，2014年到2015年间，他为永和人在网上赌博提供环境，帮助在网上赌博的人上分。期间赵贵珍让他帮其上过几分，给他打过几次钱，大约四五万元钱，赵贵珍没有用过他的钱。 54、薛某1询问笔录证实，从2013年开始到2015年赵贵珍一直向他借钱，平均每年50万元左右，利息都是2分，其中有现金交易的，也有银行卡转账的，银行卡转账是通过薛某1、薛某2、薛某3、张某2、冯某12的银行卡。赵贵珍将欠他的钱连本带息都还清了，大概支付20万元左右的利息。 （三）被告人供述与辩解及物证 55、被告人的供述与辩解证实，她大概向40多个人贷过款，借过钱，利息大概就是月利息2分到7分之间。采取的手段：一是告诉他们她要用钱，这些人就把钱贷给她了，因为她以前就从别人手里拿贷款，信用一直很好，大家相互之间传话，都知道她贷款有信用，所以在她提出要钱时就把钱给她了；二是告诉他们说县里的廉某1、药某3、药四四、李某5等领导有工程需要用钱，他们就把钱给她了，通过这个理由她从别人那里以月利息5分筹集了1600多万元人民币，其中药某2家的利息最高的达到月利息7分。她一共向这40多个人吸收了3000多万左右，这些钱都给别人支付利息了。她给白某1的利息大概有800万，还有一部分她自己花了。她以廉某1、药某3、药四四、李某5等领导有工程需要为由，向他人吸收存款，这些理由都是假的，她也不认识这些领导，借用这些人的名义向他人吸收资金，是她给白某1支付不了利息的情况下，白某1告诉她说用这些人的名义向别人吸收资金比较好吸收，这样向众人陆续吸收了1600万元，最少月利息4分，最多月利息7分的利息，后她再用这些钱支付以前贷款的利息和吸收回来资金的利息。关于数额称自己也记不清谁是多少了，以借条为准。 56、侦查机关依法扣押的被告人用来抵押的房产证17本系假证。 57、永和县房产开发服务中心关于永和县公安局提供的13册房屋产权证查询情况说明及房屋所有权印章说明内容证实，（1）证明房屋所有权人高海林，证件编号00000492的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（2）房屋所有权人张永平，证件编号00005609的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（3）房屋所有权人赵贵珍，编号0000368的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（4）房屋所有权人冯乃祥，办证日期2009年12月11日，证件编号0000368的房屋所有权证（2本）非永和县房产开发服务中心办理；（5）房屋所有权人冯乃祥，土地证号18148，办证日期2012年9月9日，证件编号0000368的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（6）房屋所有权人冯乃祥，土地证号18148，办证日期2012年9月9日，证件编号00003661的房屋所有权证（2本）非永和县房产开发服务中心办理；（7）房屋所有权人冯刚，证件编号00004017的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（8）房屋所有权人冯刚，证件编号0000368的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（9）房屋所有权人冯刚，证件编号00004017的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（10）房屋所有权人冯刚，共有人卫青，证件编号00004820的房屋所有权证非永和县房产开发服务中心办理；（11）房产证编号为00003604的空白房产证非永和县房产开发服务中心办理。 58、赵贵珍农业银行卡、信用社卡、邮政储蓄卡银行交易记录内容证实，被告人赵贵珍从2011年至2016年期间，业务交易量大，与各被害人之间有业务流水显示。 59、赵贵珍诈骗案资金流向查询以及实际损失认定表。 60、户籍信息证实，被告人赵贵珍身份基本情况。 本院认为，被告人赵贵珍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取王某1等41名被害人钱款共计2605.6565万元，数额特别巨大，情节特别严重，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人赵贵珍的辩解及其辩护人所提辩护意见，经查：1、被告人赵贵珍诈骗的事实，有被害人的报案材料及陈述、证人证言、借据、房产证及永和县房产开发服务中心出具的说明、赵贵珍银行卡交易记录及被告人赵贵珍的供述等证据证实，证据确实、充分。2、被告人赵贵珍虽然认罪态度较好，系初犯，但其犯罪数额特别巨大，情节特别严重，不足以对其从轻处罚。被告人赵贵珍的辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵贵珍犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金一百万元； 二、责令被告人赵贵珍退赔被害人王某1人民币97.342万元、刘某1人民币77万元、王某2人民币48万元、王某3人民币310万元、王某4人民币34万元、暴某1人民币188400元、药某1人民币26.7万元、冯某1人民币3.36万元、郭某1人民币5万元、郭某2人民币5万元、刘某2人民币10.5万元、宋某1人民币5万元、冯某2人民币9.55万元、冯某3人民币2.192万元、赵某1人民币64.55万元、高某1人民币22.4万元、段某1人民币12万元、冯某4人民币9.76万元、贾某1人民币37.6万元、霍某1人民币11万元、冯某5人民币115.7525万元、李某1人民币14万元、冯某6人民币10万元、高某2人民币34.9万元、郭某3人民币9万元、郭某4人民币11.24万元、毛某1人民币292万元、药某2人民币1025.9万元、白某1人民币47.8万元、吴某1人民币68.8万元、冯某7人民币5万元、王某5人民币24.6万元、刘某3人民币12万元、连某1人民币22.75万元、刘某4人民币17.1万元、呼某1人民币1.52万元、刘某5人民币2万元、李某2人民币14万元、白某2人民币17.7万元、靳某1人民币32万元、刘某6人民币17.8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交正本一份，副本两份。 审判长  郭占元 审判员  李绍颂 审判员  李 芳 二〇一七年十二月十八日 书记员  李 鑫