河南省夏邑县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1426刑初770号公诉机关河南省夏邑县人民检察院。被告人戚某某，男，1988年9月27日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河南省夏邑县，现住商丘市夏邑县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月7日被夏邑县公安局刑事拘留2017年2月10日被批准逮捕，当日被夏邑县公安局执行逮捕。辩护人李好欣，河南言华律师事务所律师。河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉（2017）421号起诉书指控被告人戚某某犯诈骗罪，于2017年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月11日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员贾朝勋出庭支持公诉，被告人戚某某及其辩护人李好欣到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。夏邑县人民检察院指控：2014年11月至12月，被告人戚某某受高伟（另案）等人指使，在没有能力偿还的情况下，多次向他人借款，从事不正当活动。2014年11月18日、11月22日，被告人戚某某以急需用钱，会及时归还借款并支付高息，用租赁车辆抵押为诱惑，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人寇某、张某25万元，骗取冯某30万元。2014年11月24日戚某某向杨某借钱，杨某联系李某，戚某某谎称其买车办贷款需要用钱，以支付高息为诱惑，骗取李某现金40万元。戚某某明知自己无偿还能力，以支付高息为诱惑，于2014年11月1日、11月5日、11月8日、11月14日11月24日骗取杨某10万元、10万元、30万元、50万元、30万元。2014年12月左右，戚某某以买车办贷款需要用钱，还别人账为由，以办贷款后多支付利息为诱惑，多次骗取杨某共210万元。为指控被告人戚某某犯诈骗罪，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人戚某某伙同他人多次虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪。请依法判处。被告人戚某某辩称，我认同起诉书指控的第1次、第2次借款，不存在车辆抵押，是经济借贷，不属于诈骗。起诉书指控的第3次，我没有借李某的钱。借杨某的钱没有那么多，事先我们讲清楚了钱的用途，杨某知道我是拿给别人用的，他是为了利息。我没有捏造事实，没有隐瞒。辩护人李好欣的意见是：1、关于第一起诈骗冯某的事实及数额认定问题：2017年1月17日冯某的第4次笔录显示向寇某借钱，不是向冯某借钱，一天200元，一天结息6000元，11月23号开始结息，至2014年12月8号，16天，为9．6万元。冯某认可收到利息6．3万元。是寇某联系的冯某。2015年4月2日对冯某的笔录第4页13—20行显示：到2014年12月20左右，我和寇某找到董恒让他还钱，他说等高伟办下来贷款后，钱由他还，包括戚某某借的钱都由他来还。与董恒的讯问笔录一致。说明该笔款项为董恒占用，已归还9．6万元，下欠205000万元。2、关于诈骗张某、寇某的事实及数额认定问题：2017年1月17日寇某第1次讯问笔录第2页证言节录：戚鲁斌并未向张某借钱，而是张某自动问寇某谁要借钱?戚鲁斌与张某之间无借款合意，更没有欺骗的故意，而且借条是写给寇某的。第3页的骗走车辆的陈述与寇某、张某在高伟一案的陈述相互矛盾，是双方经过协商自愿让戚鲁斌把车开走的。张某2017年1月27曰笔录中显示支付利息7．8万元，5天结息每天150元，把钱交给寇某，而且不知道对方(戚某某)是高伟的老表还是司机。2015年4月2日、5月11日张某笔录，2015年5月26日张兵笔录显示借钱给寇某，借条写给寇某。从2014年11月18目计算，五天一个周期，每次18750元，共计8次，共计还款150000元。寇某2015年6月2日笔录第5页，共计收到利息28500元，由此能够计算付息时间38天。寇某笔录第4页第8行，自愿把车交给戚鲁斌；第4页董恒打电话给张某要求还戚某某的欠款，陈述与冯某笔录一致。戚某某为董恒借钱的事实成立，自己没有非法占有目的。共计归还178500元，下欠71500元。3、关于诈骗李某的事实及数额认定问题：2017年1月18日李某第5次讯问笔录第5页证言节录，证实：将钱交给杨某，利息也是杨某给李某，借条也是写给杨某的，通过银行卡转账以及高伟给付利息，30号开始计算，共计结算12次，每次4．6万元，共计55．2万元。多支付了15。2万元。应当认定已全部偿还借款，不构成诈骗罪。杨某与李某的数额为重复计算。4、被告人戚某某没有虚构事实或者隐瞒真相使被害人杨某受骗，借款不是以非法占有为目的。被告人与杨某之间系高利借贷纠纷案件，应当受到民事法律的调整，受害人完全可以通过民事手段来保护自己的合法利益。不应当把本案纳入刑法的评价体系。5、关于诈骗杨某的事实及数额认定问题：2017年1月13日公安机关对杨某第二次讯问笔录第5页8—9行内容为：我给戚某某说：“高伟让我把钱转到你卡上，你们用钱是买车不”?戚某某说是的。第11页第8行：那天戚某某去我家找我，他给我说他进赌场放高利贷，他一万块钱一天收人家500元，他许给我30O元。他说钱没收回来。杨西杨某显示，2014年11月8号这张借条是戚某某打电话给我说30万元放给林光运(人民医院上班)，共计借利息四十万元。我跟他一起去过三次赌场，胡桥乡东南角孙东春组织的场子，交警队东边的粮库，这几次都见到董恒、高伟、杨勇、张伟平、戚某某、冯迪、许子琪戚某某也确实拿钱放给人家了，董恒找了刘坤、何勇出头占门的第13页笔录证言节录：到时候让高伟给我100万元，他说他借的钱一部分给高伟买车用了。有一天高伟给我说让我去郑州跟他提车，我就去了，到下午五点左右，就把一辆新玛莎拉蒂车开回夏邑了。戚某某后期借钱的时候就是说用来买车做贷款，他说都是高伟跑的关系。2015年4月份，他给我打了一个电话，我给他录音了，他说想回夏邑自首，我问钱弄哪去了，他说给高伟、董恒了，录音在我手机里存着来。该陈述与2017年1月23日对戚某某的第3次讯问笔录一致。证实：(1)、戚某某对借款用途没有隐瞒；(2)、杨西杨某鲁滨一起去赌场放高利贷，明知违法而提供资金。(3)、后期钱借给高伟买车也没有隐瞒，杨西杨某伟一起去郑州提车，其二人之间形成借贷关系戚某某为经手人，不能认定戚某某非法占有。2017年1月20日第5次笔录第3页显示借钱给高伟定车的事实，多次借李强等人的钱放给高伟、戚某某等人高利贷，其风险明知的。另外，高伟卷第38次讯问笔录4页6行一13行，高伟认可让戚某某替高伟借钱还人家的账的事实。15年9月12日第24次第4页：戚某某给冯建冯某的借条是高伟借的吗?高伟：想不起来了。第25次第3页戚鲁斌写给寇坤的寇某25万是你借的吗?高伟：想不起来了。由此能够证明高伟让戚某某替自己借钱事实成立，戚某某并没有非法占有，仅起到帮助作用。如果认定被告人诈骗成立，被告人具有以下从轻减轻的情节：1、从犯：根据上述事实可以看出，戚某某在犯罪中起的作用是辅助性的作用，应该被认定为从犯。2、犯罪行为的动机和目的，其犯罪时主要是受他人煸动，基于朋友义气才参与，没有侵财的动机。其归还的高额利息，在扣除法定利率之后，应当扣减借款总数额。3、被害人杨西涛为杨某出具了谅解书，对戚某某的行为表示谅解，量刑部分应当予以考虑。李好欣提供的证据是，杨西涛对杨某的谅解书，对戚某某的行为表示谅解，不再追究其责任。经审理查明：2014年11月，被告人戚某某受高伟等人指使，在没有能力偿还借款的情况下，虚构事实，隐瞒真相，多次向他人借款，从事赌博放高利贷活动，共骗取225万元。一、2014年11月22日，被告人戚某某谎称急需用钱，承诺及时归还借款并支付高息，用租赁车辆抵押为诱惑，骗取冯建亚3冯某。认定上述事实的证据：1、寇坤的证寇某2014年11月份的一天，我和冯建亚在冯某戚某某给冯建亚联冯某冯建亚的冯某建亚同冯某戚某某钱了，冯建亚准冯某十万现金，他和戚某某约好在津桥学校东边见面，当天下午我和冯建亚开冯某就去了津桥学校，在津桥学校东边见到戚某某，冯建亚扣冯某块钱的利息，给了戚某某二十九万四千块钱，戚某某给冯建亚写冯某三十万的借条，另外戚某某用一辆白色奥迪Q5车作抵押，之后我和冯建亚就冯某2、被害人冯建亚陈冯某014年11月22日，威鲁滨要借我30万块钱，他用一辆奥迪Q5车抵押给我，他当时说有点急用，就用几天，利息是1万块钱一天给200块钱的利息，我当时就同意借给他了。那天下午下着雨，我和寇坤一块寇某桥学校东边，我们在那见的面，当时就威鲁滨、寇坤我们寇某，我借给威鲁滨30万块钱现金，他给我写了一张借条，当时我扣下6000块钱利息。这个钱威鲁滨之后共给我结了6.3万块钱的利息。后来威鲁宾给我说车先给他用一下，他再抵押给我一辆迈腾车，我就让他把车开走了，但后来我也没见着他要抵押给我的迈腾车。3、被告人戚某某供述。通过高笑认识的他哥高伟，我同高笑是同班同学，好去他家玩。我们有经济交往是2014年夏天的事，有一次董恒、高伟我们三个在一块，董恒说高伟有事要用钱，让我帮高伟给他写一个借条，当时我帮高伟给董恒写过一张借董恒20万块钱的借条。后来董恒让我给他借钱，我向冯建亚借冯某万，向张国栋借张某万。董恒还拿过我的身份证、银行卡，也让我给别人汇过款。我又帮董恒借了冯建亚的冯某约冯建亚在冯某建设路转盘处谈的，就我们两个在场，当时在冯建亚车冯某，我给他说的我朋友干生意用点钱，利息1万块钱一天200元，利息两天一结。冯建亚问冯某少，我问他有多少，他说有30万，我说就借30万吧。我们谈过一会，我觉得是在中国银行门口冯建亚给冯某钱的，当时没有扣利息，我给他写了一张借条。在我开的奥迪Q7车上写的借条，车是董恒的，我拿了钱把钱送到名都假日酒店董恒的房间，把钱交给董恒了，我觉得高伟也在那，董恒给我说把这辆奥迪Q7车给冯建亚开冯某果以后再用钱，到时候好借他的，我开车给冯建亚送冯某过了两天，冯建亚说冯某不着，让我开走，我把车开走又给董恒了。这辆奥迪Q7我当时没问车是从哪弄的。冯建亚的冯某他结利息结了十一万多，结了有20天左右，到结利息的时候我去问董恒要钱，有时候他也让刘利锋给我，我再给冯建亚送冯某的利息没有收到条。都是我自己去给他送利息钱。冯建亚的冯某有还给他。4、冯建亚提冯某条复印件一份，时间为2014年11月22日，借款人戚某某，借冯建亚现冯某万元。二、2014年11月18日，被告人戚某某对被害人寇坤谎称寇某意上急需用钱，以承诺及时归还借款并支付高息为诱惑，用租赁车辆抵押，骗取寇坤、张寇某现金共25万元。认定上述事实的证据：1、被害人寇坤陈述寇某014年12月18日中午我和张国栋在张某戚某某给我打电话要借我二十五万块钱，我对戚某某说我没那么多钱，戚某某让我给他凑凑，他说急用，我说停会再说吧。挂罢电话，张国栋问张某是谁借钱，我说戚某某要借二十五万，我没那么多钱。张国栋说张某五万，然后我和戚某某联系说钱凑够了，下午在南区邮政储蓄门口见面。到了下午2点钟左右我与张国栋和张某张兵在夏邑县南区邮政储蓄银行门口与戚某某见面，我带着十万元，张国栋带张某万元，我们把钱交给戚某某，戚某某给我们写了一张二十五万的借条，借条上写的我的名字，当时戚某某抵押给我们一辆大众CC轿车，车被张国栋开张某张国栋为张某到一些利息，七八天以后张国栋在张某方给了我五万元。张国栋算张某了二十万，我兑五万。戚某某借这二十五万，他说他干生意急用，说就用几天。每一万块钱每天给一百五十块钱的利息。这次我总共得到二万八千五百块钱的利息。戚某某抵押的这辆大众CC轿车，他说别人抵押给他的。后来这辆车被戚某某骗走了，他说这辆车是租的车，让我们把车给他，如果不还给他，租车公司起诉他，他就不能从银行贷款，他就没钱还给我们。2、被害人张国栋陈张某014年11月18日，寇坤给我寇某说：“有人借你二十五万，抵押给你一辆大众CC车，利息是一万元钱一天一百五十元”。我说我就有二十万，寇坤就说寇某我有伍万，不过借条得打我的名字，借条你拿着，车你开着”。我就同意了。我不认识戚某某，所以戚某某就给寇坤打了寇某二十五万元的借条，利息给我结到12月18日，一次一万五，六次九万元。借条我一直拿着。那辆大众CC（豫A**豫Ａ××**×015年1月23日左右，戚某某给我联系要车说：“租车公司准备起诉我，如果起诉我，我们在银行的贷款就泡汤了，谁的钱都还不上了”，当时我没有同意。后来寇坤给我寇某说：“你把车给戚某某吧，等贷款下来，先把你的钱给你”。于是我就同意把车给了他们。下午2点钟左右，我与我弟弟张兵一起开车到夏邑县南区邮政储蓄银行门口交给寇坤十五寇某，七八天以后在同一地方我又给寇坤五万寇某我总共兑了二十万，寇坤兑五寇某我们两个总共借给戚某某二十五万元。借条写的是寇坤的名寇某还押了一辆大众CC（豫A**豫Ａ×××**、被告人戚某某供述。具体时间记不住了，我先找的寇坤，问寇某找到人借钱吗，他给我张国栋的张某我联系，我给张国栋打张某有闲钱吗，他说有25万，我说就借25万吧。我们约好在夏邑县南区邮政储蓄银行门口见的面，寇坤也在寇某我就借了他25万块钱，当时扣了五天的利息18700块钱，他把剩下的钱交给我，我给他写了一张借他25万块钱的借条。交钱时，我给他说五天结一次利息，钱啥时间不用了就还给他，之后我把钱拿到名都假日酒店507房间交给董恒了。之后给张国栋总张某七次利息，到结息的时候，张国栋就张某本金，就给他说再用几天，我给董恒打电话，董恒把利息钱给我，我给张国栋结张某每次都是我给张国栋送张某没有谁知道，也没有写收到条。这个钱没有还给张国栋，张某国栋找我要过几次钱，我没钱还给他，就找董恒要，董恒也说没有钱，让再等等。快过年的时候，我实在没法了，就跑出去躲起来了4、张国栋提张某条复印件一份，时间为2014年11月18日，借款人戚某某，借寇坤25寇某。三、2014年11月24日，被告人戚某某向杨西涛借杨某西涛联杨某人李珂，戚李某谎称其买车贷款需要用钱，以支付高息为诱惑，骗取李珂现金李某万元。戚某某明知自己无偿还能力，以支付高息为诱惑，多次向杨西涛借杨某2014年11月1日、11月5日、11月8日、11月14日、11月24日骗取杨西涛1杨某、10万元、30万元、50万元、30万元，共130万元。认定上述事实的证据：1、方涛的证言。2014年12月份的一天中午杨西涛给杨某话问我有30万块钱吗？让我先借给他用一下。我问他借钱干啥？杨西涛说杨某找他借钱，他现在手里没钱，他的钱都借给别人了，还没要回来。因为我们关系都不错，我就答应借给他。杨西涛给杨某来一张工行的银行卡号，让我把30万块钱转到他给我发的银行卡上。当天我就把钱转到杨西涛给杨某银行卡上了，是通过网上银行转的。后来我借了杨西涛的杨某30万块钱我们两个就清账了。2、刘英飞的证言。当时杨西涛找杨某借30万块钱，孟晓东没有那么多，从我这拿了15万，总共借给杨西涛3杨某钱。孟晓东说借钱周转一下资金，没有具体说干啥用，后来我问他要钱时，他才给我说，借给一个姓戚的人了，人家没有钱还他了。3、孟晓东的证言。2014年一天我老表杨西涛给杨某让我借给他30万块钱，说有事先周转一下用用，可以抵押给我一辆奥迪A6车。我就同意了。手里没有那么多钱，就联系我姐夫刘英飞，我们两个人，每人拿出来15万块钱凑30万，经我的手借给杨西涛了杨某涛交杨某辆奥迪A6车，这辆车在我那放着没几天就被杨西涛要杨某后来听说车被租车公司收走了。我问他要钱的时候，杨西涛说杨某放高息了，都借给别人了，没有要回来，后来问杨西涛要杨某他说钱让他借给一个姓戚的人了。4、李强的证言。第一次杨西涛找杨某是2014年10月15号，杨西涛来杨某我，他说他干生意手里没钱，想借我点钱，提出来借我30万块钱。我想着他干生意用，就答应借给他了。杨西涛给杨某了一个叫方涛的人的银行账号，我们两个一块去夏邑县南区建设银行给他转的账，我把钱转走后，杨西涛给杨某一张借我30万元的借条，当时没有说利息的事。杨西涛借杨某是说不会亏了我，这笔钱当时他说用一个月左右。2014年11月2号，杨西涛又杨某找我，还是说干生意钱不够，让我再借给他30万块钱，我又答应借给他了，直接给他30万现金，也没有说利息的事，他给我也写有借条。2014年11月21号，我出门去外地了，杨西涛给杨某话联系说他着急用钱，让我先给他弄20万块钱，他说等我回来一块把钱给我，我就又答应借给他了。我给我妻子联系好，让杨西涛去杨某我妻子拿的钱。2014年11月24号，我在外地还没有回来，杨西涛又杨某电话说他着急用钱，让我再借给他60万块钱，我又答应借给他了，我还是给我妻子联系好，让杨西涛去杨某的钱。2014年11月29号，杨西涛又杨某电话借钱，还是说急着用钱，要借我40万元，说等我回来就把钱还给我完，到时候再给我点好处。我还是让杨西涛到杨某我妻子拿的钱，杨西涛也杨某条。杨西涛说杨某于干生意，他把钱投没投到生意上，我就不知道了。2014年12月我从外地回来，听说夏邑县很多人都往外放高利贷，我就问杨西涛，杨某给杨某把钱借给一个叫高伟和一个叫戚什么滨的了，让他放出去收吃高息，他的钱都让借给别人完了。我听他这么一说，天天跟着问他要钱，杨西涛说杨某他们办下来贷款后就把钱还给我。2015年1月28号，杨西涛在杨某我打电话说他借别人的40万块钱，人家着急要，我不愿意再借给他了，本来他欠我钱还不了，他又让我替他还账。杨西涛说杨某好话求我再帮他一次，我又同意帮他了，替他还给人家一次账，账号是杨西涛给杨某来的，我替杨西涛转杨某40万块钱。这次的借条是杨西涛后杨某家，我让他写给我写的。当时杨西涛在杨某给我说，这次替他还账的钱，他第二天就给我，结果到第二天也没还。杨西涛从杨某来后，我天天跟着他要钱，他都是给高伟、戚某某联系要钱，一直都没有要回来，杨西涛也杨某还给我钱。5、李强妻子郭春侠证明的内容与李强的证言基本一致。6、被害人李珂陈述李某014年11月24日，杨西涛给杨某说戚某某又借钱，想再借40万块钱，买车办贷款用，利息一万块钱一天300元，等他办的贷款下来就还我钱，我又借给他40万块钱。我把钱送到杨西涛家杨某给戚某某，戚某某写的借条是借杨西涛4杨某，但这个借条在我这放着来。戚某某借这40万块钱之后，他给我结利息。7、被害人杨西涛陈杨某014年11月1号这张借条是戚某某借我钱时写给我的，那时候戚某某给高伟开车，那天戚某某去我家找我，他给我说他进赌场放高利贷，一万块钱一天收人家500元，他许给我300块钱，想借我10万块钱，我就借给他了，没有扣息，后来戚某某一天给我送一回利息。2014年11月5号这张借条戚某某来我家找我，还是说他去放高利贷，利息还是一样，这次又借我10万块钱。这两次10万的利息结了有20天，利息我给他降到一万块钱一天150块钱，他说钱没收回来。2014年11月8号这张借条，是戚某某打电话给我说他借30万块钱放给林光运，他说他收人家利息是一万块钱一天200元，他给我一万块钱一天150块钱。2014年11月24号这张借条是戚某某到家找我，他说他进赌场放高利贷，他要借我30万块钱，利息一万块钱一天收人家300元，他一万块钱一天给我150块钱。2014年11月14号这张借条，他还是来我家找的我，也是说他进赌场，给11月24号这次借钱情况一样。这些钱我收了戚某某有三、四十万块钱的利息，他没有还我本金。戚某某借这些钱去赌场放高利贷了，我跟他一块去过。我总共去过三次，就是戚某某借我钱期间，我看他说的是真的是假的，每次去都是我给他打电话问他在哪赌的？他给我说后，我自己去的，我这三次都是去的夏邑县胡桥乡东南角孙东春组织的场子。有两次是在胡桥交警中队东边的一个粮库，一次孙东春找的一个住户。我这几次去都见到了董恒、高伟、杨勇、张伟平、戚某某、冯迪、许子琪。戚某某也确实拿钱放给人家了，放给谁的我不认识，那时间董恒在赌场里抽水，高伟是杀庄（指坐庄的）的，董恒找了刘坤、何勇是出头占门的，戚某某在里面放高利贷，有两次我见高伟赢了三、四十万块钱，有一次高伟输了90多万块钱。2014年11月25号到12月15号之间，戚某某又多次借我的钱：（1）具体时间我想不起来了，有一天下午两、三点钟，戚某某给我打电话约我在夏邑县迪欧咖啡店门口见面，我们见了面之后，戚某某开一辆豫B牌照的黑色奥迪A6车来的，他给我说想用这个车抵押给我，利息一万块钱一天200元，他说他想借钱跟高伟一块买车办贷款，定了一辆雷克萨斯570车，到时候可以用这辆雷克萨斯570车在几家银行办下来600万块钱的贷款，贷款下来就一块把我的钱还清我，他让我给他凑个二、三百万块钱。我就答应给他凑钱，当时我手里也没钱，我打电话让我老表孟晓东及我姑父孟庆连过来，我让他们来看看车，看能从他们那顶点钱吗。当天下午四、五点钟，这辆车戚某某抵押给我，我让我老表开走了。我从我老表那拿了15万，从我表妹孟翠萍那借了15万，借给戚某某30万块钱，扣了五天的利息，利息都给我老表了。（2）我接着给戚某某凑钱，凑到钱就给他打电话。第二次我给他凑了40万，可能是我借的李强的钱，这次戚某某用一辆绿色丰田霸道车抵押，利息还是一样，这次没有扣息。接着戚某某又给我打电话问我弄到钱吗，我让方涛给他农业银行卡上转了30万，利息也是一万块钱一天200元，这次也没有扣息，当时戚某某在郑州。接着我又在工商银行给戚某某转了20万，利息也是一样，没有扣息。戚某某从郑州回来后，一天他被黄帅（县人大）和刘涛（王集武装部长）扣到南区建设银行门口，因为戚某某借的刘涛的30万块钱还不了，他给我打电话让我去。到地方戚某某把我拉一边给我说先让我把他欠刘涛的钱还上，过几天一块还我的钱，我当时就同意了。过三天，我把30万块钱交给黄帅，让黄帅还的刘涛。这期间还有一次我借了李强35万或是40万块钱，我自己又凑点，共凑了60万块钱借给戚某某了，是戚某某到我家拿的钱，这次抵押我一辆奔驰商务车，这次也没有扣利息。从2014年11月底到12月初的这些钱，戚某某都没有给我写借条。他给我说几天他的贷款就下来了，钱就还给我，最后他说到时候连本带息他还我500万，到时候再让高伟给我100万。后来戚某某说他借的我的钱其中有一部分给高伟买车用了，到时候高伟能办下来2400万块钱的贷款。戚某某后期借我这些钱的时候，就是说用来买车做贷款，他说都是高伟跑的关系。戚某某借钱说买车办贷款用，就我们两个知道。戚某某借的钱一分没还。从戚某某借我最后一次钱，就是替他还刘涛那些30万块钱账之后，我就联系不上戚某某了，打他电话他也接，他都是说在外面来，不方便说，也不给我面见。一直到2015年4月份，戚某某给我打一个电话，我给他录音了，他说他想回夏邑自首，我问他我的钱弄哪去了？他说他给高伟、董恒了，我要去找他，他不给我说他在哪，他说两天他就到家了。高伟、戚某某他们抵押的车，后来都让人家租车公司的收走了。我借的孟晓东的钱给戚某某了，当时孟晓东没有见到戚某某，是我开着戚某某抵押给我的车去找的孟晓东让他看看车，从他那拿过钱，这辆车让孟晓东开走了。我第三次借了李强20万，离第二次没多少天，因为戚某某要借我钱，我又借李强20万，当时李强不在家，我给李强联系后给他说我要借他20万块钱，他让我去他家找他媳妇郭春侠拿的钱。我拿到钱后给戚某某打电话，让他来我家拿的钱，我自己又拿出来10万块钱，借给戚某某30万块钱，戚某某给我写的有借条。这次借给戚某某的钱，利息我收的是一万块钱一天150块钱。在这30万之前，戚某某借了我有一百万左右。我又借的李强40万块钱，我去李强家拿的钱，他媳妇给了我40万块钱，拿过钱接着就给戚某某了，在我家小区门口交给他的，戚某某也没有给我写借条，他用一辆绿色丰田霸道车抵押给我的。后来戚某某说有人结婚用车，他开走就没再送来，开走没多少天戚某某就不给我面见了，他只是电话里说等贷款下来把钱还给我，这也是我最后一次放钱给戚某某。2014年11月底，这40万借给戚某某时，我借给戚某某四百二、三十万块钱，他欠我利息是一百多万，当时戚某某说到时候贷款下来还我600万块钱，所以这次借给他钱也没有说利息的事。我太相信戚某某了，也是想着挣戚某某的钱。其实我是歪到戚某某身上了。高伟借的我的钱，除去利息，我能赔百十万块钱。8、被告人戚某某供述。我借了杨西涛一杨某万的，具体时间记不清了，我当时给杨西涛说杨某备用我的名字买一辆车，能办下来五、六百万块钱的贷款，还差点钱，这次借钱还是高伟让我借的，我给杨西涛联杨某我许给杨西涛的杨某一万块钱一天200块钱，杨西涛没杨某，他联系的李珂，李李某着李某万块钱来的，在杨西涛家杨某钱交给我的，我写的借条是借杨西涛4杨某钱，是李珂让我李某写的，后来我拿着这40万在杨西涛家杨某口交给高伟的，给杨西涛说杨某贷款就给他。借过钱后，杨西涛给杨某说他没车开，我给高伟联系，高伟让我到名都假日酒店找董恒开了一辆军绿色的丰田霸道车，我把车交给杨西涛了杨某杨西涛说杨某手续，又让我把车开走了，我把车又交给董恒了。这次借钱，利息是我给李珂结的李某天结一次。借这40万的时候，杨西涛说杨某给我的钱其中有50万是李珂的钱李某让我之后给李珂多结李某万块钱产生的利息，这50万也按一天300块结，就给杨西涛少杨某万块钱产生的利息钱。所以当时我两天给李珂结一李某息，一次是45000块钱，总共结50万左右，之前都是高伟把钱给我，我再给李珂结利李某最后高伟给他结了两次。李珂这4李某，我们说好的也算是借的杨西涛的杨某借条上是写的借杨西涛4杨某钱。2014年11月左右，我第一次借杨西涛1杨某钱，当时林光运去赌场打牌没钱，找我借钱，我手里有钱，想吃点高息，就找杨西涛借杨某林光运，我收林光运利息是一万块钱一天300元，给杨西涛还杨某块钱一天300元，我当时给杨西涛写杨某。这个10万块钱我在夏邑县建设路南头工行门口交给林光运的，林光运给我也了写借条。第二次我借杨西涛不杨某万就是30万，10万的当时是高伟说他想用钱，在第一次10万前后没几天，高伟当时在郑州，他给我打电话说没有不想吃高息的，让我找人家借点去，他回来就还钱。高伟说一万块钱一天300块钱利息。我联系的杨西涛，杨某了高伟借钱的事，这10万块钱我去杨西涛家杨某利息是一万块钱一天300元。这个钱到晚上高伟从郑州回来，我就给他了，他没有写借条，说两天就把钱还上，结果后来他一直都没有还。离第二个10万没几天，我又借杨西涛3杨某当时高伟在夏邑县给我说的他想弄钱买车，让我给他弄点，他说买了车可以抵押办贷款，一辆好车可以办下来几百万块钱的贷款，利息他付。我给杨西涛联杨某给他的利息是一万块钱一天200元，杨西涛不杨某他要利息是一万块钱一天300元，我也同意了。借了他30万块钱，我给杨西涛写杨某后，我拿着钱在夏邑县迪欧咖啡店门口交给高伟的。这次借钱给杨西涛结杨某（一天一次）利息后，高伟嫌利息高，让我给杨西涛说杨某来利息改成一万块钱一天200元。高伟说不会超过20天，我也是这么给杨西涛说在这30万之后，我又借杨西涛一杨某万的。这次是离我借杨西涛3杨某钱没几天，高伟又给我说他买车办贷款的钱不够，让我帮他借点。我联系的杨西涛，杨某有人用钱，没有给他说是高伟用的。我许给杨西涛利杨某万块钱一天200元，杨西涛不杨某他说他没有那么多钱，得借别人的钱，利息得高点，他要一万块钱一天300块钱的利息，这次我给杨西涛说杨某，把上次那个30万一块还给他。后来杨西涛拿杨某领着我去他朋友黄帅家借的，我给杨西涛写杨某。杨西涛总杨某凑了50万块钱。高伟说到12月初还钱，我给杨西涛说杨某才那个30万一块还。我把50万块钱（没有扣利息）交给高伟的。过几天，高伟给我说他买车钱不够，到时候多买几辆，给我也弄一辆，给我也办点贷款，钱也不用我还。高伟让我接着给他借钱，我又联系的杨西涛，杨某他30万块钱，可能是在杨西涛家杨某，杨西涛说杨某是一万块钱一天300元。我给杨西涛写杨某，之后我拿着30万块钱也交给高伟了，我都是给杨西涛说杨某给他。我借杨西涛的杨某么多。9、同案犯高伟供述。让戚某某借钱的事我想不起来了，他也没有给我借多少钱，他借的谁的、借多少回我记不清了，借的钱我都交给董恒了。让戚某某借钱，我给戚某某说帮我借钱，我还人家的账。10、李珂提供李某条复印件1份，李珂提供李某条复印件一份，时间为2014年11月24日，借款人为戚某某，借李珂现金李某万元。姜芬（杨西涛妻杨某供的借条复印件一份，时间为2014年11月8日，借款人为戚某某，借杨西涛现杨某万元。姜芬提供的借条复印件一份，时间为2014年11月5日，借款人为戚某某，借杨西涛现杨某万元。姜芬提供的借条复印件一份，时间为2014年11月1日，借款人为戚某某，借杨西涛现杨某万元。姜芬提供的借条复印件一份，时间为2014年11月14日，借款人为戚某某，借杨西涛现杨某万元。姜芬提供的借条复印件一份，时间为2014年11月24日，借款人为戚某某，借杨西涛现杨某万元。其他证据：1、常住人口基本信息，证明戚某某的出生年月、住址等。2、李强提供的借条复印件1份，时间为2015年1月28日，借款人杨西涛，杨某现金40万元。李强提供的建设银行转账记录复印件一份，时间为2015年1月20日，李强转给许亚琪40万元。李强提供的借条复印件一份，时间为2014年11月24日，借款人杨西涛，杨某现金60万元。李强提供的借条复印件一份，时间为2014年11月29日，借款人杨西涛，杨某现金40万元。李强提供的借条复印件一份，时间为2014年11月21日，借款人杨西涛，杨某现金20万元。李强提供的借条复印件一份，时间为2014年11月2日，借款人杨西涛，杨某现金30万元。李强提供的借条复印件一份，时间为2014年10月15日，借款人杨西涛，杨某现金30万元。李强提供的建设银行转账记录复印件一份，李强转给方涛30万元。3、曹国浩、张伟平证明借给过董恒钱，董恒开设赌场。4、辨认笔录及照片。（1）2017年5月27日公安侦查人员带着曹国浩到夏邑县骆集乡双联中心社区“双联鸭业”厂区北门，曹国浩指出此处斜对面的一处民房即为2014年董恒在此参与经营的赌场。（2）2017年5月26日公安侦查人员带着戚某某到宏运小区和胡桥乡孙王楼村，戚某某指出宏运小区2栋4单元7楼中户即为其“放爪子”（指放高利贷）的现场，孙王楼村孙东春家就是董恒曾经营的赌博现场。本院认为，被告人戚某某以非法占有为目的，以借钱为名，将借款用于赌博和放高利贷，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，是共同犯罪。公诉机关指控戚某某2014年12月多次骗取杨西涛2杨某元，仅有杨西涛陈杨某有其他证据印证，不应计入戚某某诈骗数额。戚某某骗取他人钱款225万元，有被害人陈述、证人证言、借条为据，事实清楚，因此对戚某某及其辩护人关于诈骗数额的辩护意见不予采纳。辩护人提供的证据，来源不清，不予采信。戚某某按高伟的安排，积极主动向他人借钱，并获取利息，在共同犯罪中起主要作用，不是从犯。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人戚某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币120000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月7日起至2029年1月6日止.罚金于判决生效后三十日内缴纳。)二、责令被告人戚某某退赔违法所得的人民币225万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  穆全宏审判员  蒋昊伸审判员  朱玉芳二〇一七年十二月十八日书记员  陈 梅