河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0811刑初601号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人刘金光，男，1967年8月7日出生于河南省温县，汉族，大专毕业，原系焦作市鑫和信商贸有限公司法定代表人，住焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月9日被焦作市公安局山阳分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日由焦作市公安局山阳分局执行逮捕。辩护人张先军，王慧娟，河南东君律师事务所律师。被告人尚彩芹，女，1970年11月20日出生于河南省孟州市，汉族，本科毕业，系焦作市第三人民医院药剂师，住焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月13日被焦作市公安局山阳分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月17日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日由焦作市公安局山阳分局执行逮捕。辩护人谢春红，河南诤研律师事务所律师焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2017]264号起诉书指控被告人刘金光、尚彩芹犯非法吸收公众存款一案，于2017年8月22日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2017年12月1日公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员薛艳红、代理检察员徐慧文出庭支持公诉，被告人刘金光及其辩护人张先军、王慧娟、被告人尚彩芹及其辩护人谢春红到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院向本院建议延期、恢复审理各一次。本案现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2009年10月22日，被告人刘金光在焦作市工商局注册成立焦作市和信投资担保咨询有限公司，并担任法定代表人，公司办公地址为焦作市山阳区焦东中路28号。2011年7月15日更名为焦作市和信投资咨询有限公司，2013年更名为焦作市鑫和信商贸有限公司。2012年郝某1（另案处理）到该公司担任公司副总。公司成立后至2014年10月，该公司以刘金光借款、鑫和信商贸有限公司作担保签订借款合同的形式，通过定期发放礼品、口口相传等方式、许以高额利息，向社会不特定人群非法吸收存款。公司经营期间，被告人刘金光妻子被告人尚彩芹（2014年10月份离婚）向其所在单位焦作市第三人民医院同事及其他社会不特定人群口头相传并许以高额利息，非法吸收公众存款。经鉴定，该公司非法吸收公众存款涉及人数142人，合同金额3171.57万元，支付利息267.299万元，实际损失金额2904.271万元；尚彩芹非法吸收公众存款涉及人数15人，合同金额194.5万元，支付利息26.5233万元，实际损失金额167.9767万元。公诉机关为上述指控提交有户籍证明、发破案经过、情况说明、借款合同、银行交易明细、照片等书证、物证；证人毋某、冯某1、郭某1等人的证言；被告人刘金光、尚彩芹的供述和辩解；鉴定意见。并认为，被告人刘金光、尚彩芹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告刘金光起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，应当按照其参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人尚彩芹起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一、二款的规定，应当从轻处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。被告人刘金光对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪。被告人刘金光的辩护人辩称：起诉书指控被告人刘金光构成非法吸收公众存款罪没有异议。本案是单位犯罪，应该在确认本案是单位犯罪的前提下对本案被告人刘金光定罪量刑。被告人刘金光系自首，当庭自愿认罪，悔罪态度好。非法吸收公众存款后，没有逃离，在案发前已经退还受害人们的部分存款以及利息，其犯罪的主观恶性小，请求从轻处罚。被告人尚彩芹辩称，对起诉书中指控的犯罪事实有异议，其没有犯罪，从来没有向别人宣传，也没有带人到刘金光的公司存钱，其没有在公司拿过提成，也没有在公司做过业务，没有参与过刘金光公司的任何事情。被告人尚彩芹的辩护人辩称：被告人尚彩芹不构成非法吸收公众存款罪，被告人尚彩芹非法吸收公众存款犯罪证据不足。尚彩芹不是鑫和信公司的工作人员，没有作为鑫和信公司以外的人员参与该公司的管理，没有在鑫和信公司领取过工资奖金，尚彩芹在2014年离婚前是刘金光的妻子，不应视为夫妻共同行为。经审理查明，2009年10月22日，被告人刘金光在焦作市工商局注册成立焦作市和信投资担保咨询有限公司，并担任法定代表人，公司办公地址为焦作市山阳区焦东中路28号。2011年7月15日更名为焦作市和信投资咨询有限公司，2013年更名为焦作市鑫和信商贸有限公司。2012年郝某1（另案处理）到该公司担任公司副总。公司成立后至2014年10月，该公司以刘金光借款、鑫和信商贸有限公司作担保签订借款合同的形式，通过定期发放礼品、口口相传等方式、许以高额利息，向社会不特定人群非法吸收存款。公司经营期间，被告人刘金光妻子被告人尚彩芹（2014年10月份离婚）向其所在单位焦作市第三人民医院同事及其他社会不特定人群口头相传并许以高额利息，非法吸收公众存款。经鉴定，该公司非法吸收公众存款涉及人数142人，合同金额3171.57万元，支付利息267.299万元，实际损失金额2904.271万元；尚彩芹非法吸收公众存款涉及人数15人，合同金额194.5万元，支付利息26.5233万元，实际损失金额167.9767万元。上述犯罪事实，有下列证据予以证实：1、被害人陈述（1）被害人张某3、邢某陈述，证实在刘金光公司投资的情况。（2）被害人魏某陈述，证实魏某系尚彩芹的同事，尚彩芹给魏某和其他同事宣传其丈夫刘金光的鑫和信公司，多名同事在该公司投资。被害人魏某共投资33万元。（3）被害人张某4、张某5、夏某1、韩某、王某2、宋某、李某、侯某、马某等多名被害人陈述，证实通过刘金光、尚彩芹、尚某、毋某、郝某1、张晓亮向鑫和信公司投资的情况。（4）被害人苏某陈述，证实尚彩芹在焦作市第三人民医院向同事宣传过刘金光的鑫和信公司，让同事在鑫和信公司投资。（5）被害人夏某2陈述，证实夏某2通过尚彩芹在刘金光的鑫和信公司投资过5万元，后尚彩芹将借据给了夏某2。（6）被害人马某陈述，证实马某通过尚彩芹在刘金光的鑫和信公司投资过，其中有6万元投资是马某将现金带到其单位，然后尚彩芹安排担保公司的人过来拿走了。（7）被害人和晓霞、韩某、王某2、侯某陈述证言，均证实系通过尚彩芹宣传介绍后到刘金光的鑫和信公司进行投资。2、证人证言：（1）证人毋某证言，证实其在2011年、2012年到“和信投资”咨询公司投资5万元现金，2013年春节时到鑫和信公司任职副总。鑫和信公司具体业务是将借来的钱放给其他企业和个人，从中收取利息，公司经营模式基本上都是业务员介绍亲朋好友的钱集资过来、月息1.5-2分，借给企业或个人月息3-4分之间，2014年10月份因资金周转不开倒闭。（2）证人郝某1证言，证实刘金光让员工动员亲戚朋友来鑫和信公司放款，之后将吸收的资金再高息放出去，挣利息差。（3）证人冯某1、郭某1、张某1、翟某、常某、赵某、尚某证言，证实鑫和信公司吸收熟人和朋友借款。（4）证人穆某、付某、郭某2、姬某证言，证实其在刘金光处存款的情况。（5）证人张某2、王某1、郝某2、冯某2、史某、苗某证言，证实其在刘金光处借款及还款、利息的情况。（6）证人冯某1证言，证实去过第三人民医院，和尚彩芹还有一个尚彩芹的男同事取钱，在公司放钱，借据一般都是尚彩芹拿走的，刘金光让尚彩芹捎借据。3、书证（1）焦作市公安局山阳分局出具的发破案经过、情况说明，证实本案案发经过及被告人到案的经过。（2）焦作市工商管理局山阳分局出具的鑫和信公司的工商登记材料，证实焦作市鑫和信商贸有限公司的工商登记情况。（3）被害人的报案材料，证实被害人李某等83人向公安机关报案。（4）被害人书写的事情经过，证实被害人李某等83人向公安机关报案时各自书写的事情经过。（5）焦作市公安局山阳分局制作的焦作鑫和信商贸有限公司集资户登记表，证实被害人杨某经尚某、尚彩芹、郝某1、毋某等介绍向鑫和信商贸公司放款的数额，利率等情况。（6）借款合同、借据，证实被害人李某等人向焦作市鑫和信商贸有限公司放款时，该公司出具的借据、合同情况。（7）银行交易明细，证实刘金光、郝某1、毋某、穆某等人在中旅银行、邮政银行、建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、光大银行、中信银行、交通银行开户及交易情况。（8）焦作市公安局山阳分局出具的查封决定书、查封清单、房源表、现场照片、情况说明，证实公安机关将张某2抵押给刘金光公司的40套梧桐苑房产查封的情况。（9）焦作市公安局山阳分局出具的被告人刘金光、尚彩芹的户籍证明，情况说明，证实被告人刘金光、尚彩芹作案时已达到完全刑事责任年龄。二被告人均无违法犯罪记录。四、鉴定意见河南世纪联合会计师事务所出具的豫世会[2017]鉴字第51号司法案件鉴定意见书，证实焦作市鑫和信商贸有限公司向社会不特定人员吸收存款的数额及涉案人数、实际损失情况。本院认为，被告人刘金光、尚彩芹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘金光起主要作用，系主犯，应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人尚彩芹起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人刘金光当庭自愿认罪，并如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人刘金光辩护人的辩护意见中，被告人刘金光当庭自愿认罪，悔罪态度好的辩护意见，予以采纳。辩护人未能提交有关证据证实其辩护观点，故本院不予采纳。被告人尚彩芹的辩护人的辩护意见中没有证据证实被告人尚彩芹未参与非法吸收公众存款的行为，故被告人尚彩芹辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条第一、二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人刘金光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2016年11月9日起至2020年11月8日止）。被告人尚彩芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年6月13日起至2020年6月12日止）。二、本案赃款和违法所得予以追缴，返还投资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 勇人民陪审员  ＸＸＸ人民陪审员  吴梦婕二〇一七年十二月二十九日书 记 员  王中艳