.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}   山西省神池县人民法院   刑事判决书   （2017）晋0927刑初41号   公诉机关山西省神池县人民检察院。   被告人雷云峰，男，1956年9月29日生，个体工商户，户籍所在地山西省神池县，捕前居上海市浦东新区川沙镇硕川路125弄8号1202号。   辩护人王宗林，山西天秀律师事务所律师   被告人高巧林，女，1958年4月12日生，居民身份证号码×××，个体工商户，户籍所在地山西省××县，捕前居上海市浦东新区川沙镇硕川路125弄8号1202号。   山西省神池县人民检察院以神检公诉刑诉（2017）32号起诉书指控被告人雷云峰犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人高巧林犯诈骗罪，于2017年11月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神池县人们检察院指派检察员刘文海出庭支持公诉，被告人雷云峰及其辩护人王宗林、被告人高巧林到庭参加诉讼。现已审理终结。   陕西省神池县人民检察院指控：1、被告人雷云峰、高巧林在明知二人已无清偿能力的情况下，隐瞒真相，共同诈骗受害人刘某1、项某1、郝某、刘某2、高某1、贺某、刘某3、毛某1、高某2、余某、白某、王某1、张某1、张某2、冯某1、黄某、周某、宗某、关某、刘某4、冯某2、张某3、万某、祁某、王某2、项某2、牛某、崔某、宫某、赵某、张天枢、闫英、高达、郝福荣、秦二堂、李某、毛某2以及万盛小额贷款公司、钱源小额贷款公司的财物，诈骗金额合计4557140元。2、被告人雷云峰恶意透支中国建设银行忻州分行信用卡金额合计48575.28元，经发卡行多次催收仍不归还，事实清楚，证据充分；综上所述，被告人雷云峰、高巧林，在已经丧失偿还能力的情况下，故意隐瞒这一事实，共同诈骗被害人白某、贺某等39名被害人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人雷云峰恶意透支信用卡，经发卡处多次催收仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了相关证据。   被告人雷云峰辩称，起诉书指控的借款事实存在，借款时双方都同意且有借据，几年来我都付过利息，2014年金融危机导致生意滑坡，资金困难，成了当下这个现状，我不认为这是诈骗。   被告人雷云峰的辩护人辩称，一、本案的性质是民间借贷，属于民事法律调整的范畴，不应当认定为刑事诈骗。1、本案具备所有借款纠纷的构成要件,属于典型的民间借款纠纷；2、起诉书的定性混淆了民事法律关系与刑事法律关系，认定雷云峰犯有诈骗罪缺乏事实和法律依据；二、雷云峰主观上没有非法占有他人财物的目的；三、既使被告人雷云峰构成犯罪，其行为定为非法吸收公众存款罪较为合适；四、关于起诉书指控数额的认定需明确以下问题，一是应当把利息从本金中折抵；二是不应当将有抵押、担保的债券认定为诈骗；三是有的借款是雷云峰借的，有的是高巧林借的，应当分开计算，不应当合到一块计算。   被告人高巧林当庭自愿认罪，并对神池县人民检察院起诉书指控的犯罪事实无异议。   经审理查明，被告人雷云峰与与被告人高巧林是夫妻关系，二人于2016年7月离开神池之前，一直在神池县龙泉镇旧汽车站附近自家的楼房内经营"云峰糖酒副食批发部"门市，主要经营项目为酒类，2013年上半年，被告人雷云峰与朔州应县梨花村酒厂签订了一份销售合同，完成300万酒的销售量，酒厂给一个养老保险的名额，2013年年底，为了完成销售酒量，被告人雷云峰向他人借款60万元从酒厂买回白酒放在自己的库房内，等来年出卖，但从2014年开始，生意难做，收入微薄，债务高筑，2014年之前，二被告银行贷款和民间借贷外债约三、四百万元，负债累累，没有偿还能力。2014年以后，被告人雷云峰、高巧林以二人经营的门市需要资金周转为由，以借贷的形式多次共同骗取他人现金2537190元，其中：   1、2014年4月23日，以给儿买房为由，向刘某1骗取150000元，还息54000元，实际诈骗数额96000元；   2、2014年5月10日，以资金周转为由，向项某1骗取100000元，还息10000元，实际诈骗数额90000元；   3、2014年7月8日，以资金周转为由，向郝某骗取300000元，还息30000元，实际诈骗数额270000元；   4、2014年7月15日，以资金周转为由，向刘某2骗取150000元，还息50000元，实际诈骗额数100000元；   5、2014年8月27日，以资金周转为由，向高某1骗取30000元，还息2000元，实际诈骗数额28000元；   6、2014年8月29日，以资金周转为由，向钱源小额贷款公司骗取300000元，还息75600元，实际诈骗数额224400元；   7、2014年10月11日和2015年11月26日，以资金周转为由，两次向贺某骗取200000元，还息16730元，实际诈骗数额183270元；   8、2015年3月27日，以资金周转为由，向高某2骗取20000元，还息3000元，实际诈骗数额17000元；   9、2015年5月30日，以资金周转为由，向白某骗取650000元，还息117780元，实际诈骗数额532220元；   10、2015年7月14日，以资金周转为由，向刘某3骗取100000元，还息5600元，实际诈骗数额94400元。   11、2015年7月29日，以资金周转为由，向冯某1骗取20000元，还息1000元，实际诈骗数额19000元；   12、2015年8月20日，以资金周转为由，向黄某骗取50000元，还息15000元，实际诈骗数额35000元；   13、2015年9月21日，以资金周转为由，向周某骗取100000元，还息10800元，实际诈骗数额89200元；   14、2015年10月7日，以资金周转为由，向宗某骗取90000元，还息9800元，实际诈骗数额80200元；   15、2015年10月17日，以资金周转为由，向关某骗取20000元，还息5400元，实际诈骗数额14600元；   16、2015年10月29日、2015年11月27日和2016年1月31日，以资金周转为由，三次向刘某4骗取240000元，还息31200元，实际诈骗数额208800元；   17、2016年1月4日，以资金周转为由，向冯某2骗取30000元，还息3000元，实际诈骗数额27000元；   18、2016年1月17日，以资金周转为由，向张某3骗取20000元，实际诈骗数额20000元；   19、2016年1月19日，以资金周转为由，向项某2骗取130000元，还息1900元，实际诈骗数额128100元；   20、2016年3月27日，以资金周转为由，向祁某骗取20000元，实际诈骗数额20000元；   21、2016年4月26日，以资金周转为由，向赵某骗取20000元，实际骗取数额20000元；   22、2016年5月5日，以资金周转为由，向牛某骗取40000元，实际诈骗数额40000元；   23、2016年6月1日，以资金周转为由，向王某2骗取150000元，实际诈骗数额150000元；   24、2016年6月6日，以给儿买房为由，向崔某骗取50000元，实际诈骗数额50000元；   被告人雷云峰个人以经营门市需要资金为由，以借贷方式骗取他人现金914032元，其中：   1、2014年，先后四次向万盛小额贷款公司骗取6350000元，还息131700元，实际骗取数额503300元；   2、2014年11月3日，以资金周转为由，向毛某1骗取140000元，还息47980元，实际骗取数额92020元；   3、2015年1月23日，以资金周转为由，向李某骗取65000元，实际诈骗数额65000元；   4、2015年2月17日，以资金周转为由，向毛某2骗取13000元，实际诈骗数额13000元；   5、2015年4月14日，以资金周转为由，向余某骗取50000元，还息6688元，实际诈骗数额43312元；   6、2015年7月20日，以资金周转为由，向张某1骗取50000元，实际诈骗数额50000元；   7、2015年7月29日，以资金周转为由，向张某2骗取50000元，还息6000元，实际骗取数额44000元；   8、2015年12月9日，以资金周转为由，向黄某骗取20000元，还息3600元，实际骗取16400元；   9、2016年3月29日和2016年4月24日，以资金周转为由，两次向万某骗取70000元，实际骗取数额70000元；   10、2016年6月20日，以资金周转为由，向宫某骗取17000元，实际骗取数额17000元。   被告人高巧林个人以经营门市需要资金为由，以借贷方式骗取他人现金105840元，其中：   1、2014年12月5日，以资金周转为由，向毛某1骗取90000元，还息29160元，实际骗取数额60840元。   2、2015年7月10日，以资金周转为由，向王彩玲骗取50000元，还息5000元，实际骗取数额45000元；   另查明，2012年5月，被告人雷云峰在中国建设银行股份有限公司忻州分行办理了一张信用卡，卡号为×××，此卡一次性可以透支50000元，从2016年9月，被告人雷云峰使用信用卡消费后，一直未归还银行欠款，之后该行多次电话催收，被告人雷云峰一直拒不归还，至今欠银行55487.78元，其中本金48575.28元。   又查明，2016年7月18日，被告人雷云峰、高巧林离开神池前，委托雷云华（哥哥）、雷云海（三弟）、雷云飞（四弟）、雷云龙（五弟），将坐落于××县六间楼房以215万元人民币卖与王峰。   被告人雷云峰、高巧林于2016年7月，因无法偿还上述资金等原因，离开神池于9月前往上海躲债，2017年3月21日被上海奉贤公安分局抓获。   上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据相互印证，予以证实：   1、神池县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、起诉意见书、侦查终结报告等材料；   2、神池县公安局对被告人雷云峰的讯问笔录；   3、神池县公安局对被告人高巧林的讯问笔录；   4、被害人刘某1、项某1、郝某、刘某2、高某1、贺某、刘某3、毛某1、高某2、余某、白某、王某1、张某1、张某2、冯某1、黄某、周某、宗某、关某、刘某4、冯某2、张某3、万某、祁某、王某2、项某2、牛某、崔某、宫某、赵某、李某、毛某2以及万盛小额贷款公司、钱源小额贷款公司等人的报案材料；   5、神池县公安局对被害人刘某1、项某1、郝某、刘某2、高某1、贺某、刘某3、毛某1、高某2、余某、白某、王某1、张某1、张某2、冯某1、黄某、周某、宗某、关某、刘某4、冯某2、张某3、万某、祁某、王某2、项某2、牛某、崔某、宫某、赵某、李某、毛某2以及万盛小额贷款公司、钱源小额贷款公司等人的询问笔录；   6、神池县公安局接受被害人刘某1、项某1、郝某、刘某2、高某1、贺某、刘某3、毛某1、高某2、余某、白某、王某1、张某1、张某2、冯某1、黄某、周某、宗某、关某、刘某4、冯某2、张某3、万某、祁某、王某2、项某2、牛某、崔某、宫某、赵某、李某、毛某2以及万盛小额贷款公司、钱源小额贷款公司等人的借条证据清单；   7、中国建设银行股份有限公司忻州分行报案材料；   8、忻州市公安局直属分局经济犯罪侦查大队对陈树人的询问笔录、接受证据材料清单；   9、中国建设银行龙卡汽车卡申请表；   10、中国建设银行龙卡信用卡营销附注申请表；   11、中国建设银行龙卡贷记卡上门催收记录、消费清单明细；   12、中国建设银行股份有限公司忻州分公司催收记录；   13、神池县公安局对安纪伟的询问笔录；   14、被告人雷云峰、高巧林的委托书；   15、被告人雷云峰与王峰的房屋买卖合同书；   16、神池县房产管理局房他证字第00000328号证书；   17、上海邬桥派出所抓获情况材料；   18、上海庄行派出所工作情况；   19、神池县公安局对王峰、王某2、雷云龙的询问笔录；   本院认为，被告人雷云峰、高巧林以非法占有为目的，2014年以后，明知自己个人负债累累，已无法还清他人债务的情况下，隐瞒真相，以经营门市需要资金为由，以高额利息为名，多次向其亲戚、朋友、同事、同学等人骗取财物，并隐匿行踪，到案后无法交待款项走向，导致数额巨大的资金无法归还，其行为已构成诈骗罪，被告人雷云峰恶意透支信用卡，经发卡行多次催收仍不归还的行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人雷云峰、高巧林犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名正确，本院予以支持，二被告以民间借贷形式实施诈骗行为，诈骗数额应按其实际占有的数额认定，因此被告人雷云峰的辩护人辩称的应当把利息从总额中折低的意见本院予以采纳，其辩称的不应当将有抵押、担保的债券认定为诈骗的辩护意见，本院不以采纳，被告人雷云峰辩护人辩称的本案为民间借贷，不应认定为刑事诈骗的理由不能成立，依法不予支持，其辩称的可以认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，因被告人雷云峰、高巧林借款并未向社会公开宣传，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，故此辩护意见本院不予采纳。在共同犯罪中二被告人在事先均相应知情的情况下，单独或者共同向被害人借款，并共同支配诈骗款项导致无法归还，具有共同犯意且均积极实施犯罪，所起作用相当，应按其各自参与的犯罪处罚，被告人雷云峰诈骗数额为3451222元，被告人高巧林诈骗数额为2643030元，被告人高巧林自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。据此依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   一、被告人雷云峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币55万元；被告人雷云峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元；决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币57万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2031年3月21日止。所判罚金限判决生效后一个月内缴纳。）   二、被告人高巧林犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金50万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2028年3月21日止。所判罚金限判决生效后一个月内缴纳。）   三、违法所得3557062元，责令被告人雷云峰、高巧林退赔被害人。   如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉正本一份，副本两份。   审判长 宫继新   审判员 党建华   审判员 师立鑫     二〇一七年十二月二十九日   书记员 陈 莉