河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0702刑初14号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人邢喜萍，女，1967年8月1日出生，汉族，初中毕业，河南柏江钢结构有限公司负责人，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌集资诈骗罪，经新乡市公安局向阳分局决定，于2016年4月20日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗罪，于2016年5月26日经新乡市红旗区人民检察院决定，次日被新乡市公安局向阳分局逮捕。辩护人王建国，河南天煜律师事务所律师。辩护人杨国胜，河南天煜律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）428号起诉书指控被告人邢喜萍犯集资诈骗罪，于2017年1月4日向本院提起公诉，于2017年4月4日以新红检公诉刑变诉〔2017〕1号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人邢喜萍及其辩护人王建国、杨国胜到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年3月20日，被告人邢喜萍在新乡市平原路85号华彬阳光广场B座22层01户注册成立隆鑫投资咨询有限公司（以下简称隆鑫公司）开始吸收存款。2011年8月后，被告人邢喜萍在吸收存款链条即将断裂之时，以投资成立河南柏江钢结构有限公司（以下简称柏江公司）及经营押车生意等需要资金为名，以4%至15%不等的月息为诱饵，骗取李某239名被害人资金共计2806.6178万元。现查明，被告人邢喜萍投资于柏江公司的资金约为300万元，其余资产多用于归还本金及利息。针对上述指控，公诉机关提供了被告人邢喜萍的照片、户籍证明、到案经过、隆鑫公司及柏江公司成立资料、被告人出具的借条、被害人投资汇总表等书证；证人陈某1、尚某1、王某等人的证言；被害人李某1、郭某、李某2被害人陈述；被告人邢喜萍的供述与辩解；辨认笔录；司法鉴定意见书等相关证据。据此，公诉机关要求以集资诈骗罪追究被告人邢喜萍的刑事责任，应判处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人邢喜萍对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的罪名不持异议，但其辩解借来的钱没有进行挥霍，其辩护人另辩称：1、2011年3月30日至2011年8月期间，被告人在隆鑫公司借的钱，属于民间借贷纠纷，不应将这部分钱列入诈骗数额中；2、被告人后续获得的大部分资金均用于归还受害人的本金及利息，并无挥霍；3、被告人认罪态度较好，系初犯、偶犯；4、被告人到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白。综上，建议对被告人从轻或者减轻处罚。经审理查明：2011年3月20日，被告人邢喜萍租赁新乡市平原路85号华彬阳光广场B座22层01户作为隆鑫公司的经营场所，2011年3月28日隆鑫公司成立，邢喜萍以个人名义进行借款，再将借款向外放贷。2011年8月20日隆鑫公司做出股东决定，将公司住所地变更为新乡市化工路****楼**。2011年8月后，被告人邢喜萍在吸收存款链条即将断裂之时，以投资成立柏江公司及经营押车生意等需要资金为名，以4%至15%不等的月息为诱饵，对外骗取资金，除用于投资柏江公司的300多万元外，其余资金多用于归还集资参与人的本金及利息。至案发时，共造成李某239名集资参与人的2806.6178万元不能归还。认定上述事实的证据有：1、被告人邢喜萍的照片、常住人口基本信息、前科证明证实其个人的基本情况，被告人邢喜萍无违法犯罪记录。2、到案经过证实被告人邢喜萍系抓获到案。3、隆鑫公司基本注册信息查询单、房屋租赁协议、任命书、股东决定、房屋产权证证实2011年3月20日隆鑫公司租赁张义军所有的新乡市红旗区平原路85号华彬阳光广场B座22层01户作为经营场所。2011年8月20日隆鑫公司做出股东决定，，将公司住所地变更为新乡市化工路****楼**隆鑫公司的成立日期为2011年3月28日，法定代表人为邢喜萍，经营范围为投资咨询服务。4、柏江公司注册信息查询单、营业执照、组织机构代码证证实该公司成立于2013年11月5日，住，住所地新乡县翟坡镇杨任旺村北定代表人任远亮，经营范围钢结构生产及安装、工程机械销售。5、房屋登记薄证实坐落于五一路机床厂家属院20号楼西数3单元2层西户的房屋登记日期为2000年9月15日，所有权人为陈某1和邢喜萍；坐落于华兰大道**的立拓.上海城附1区3号楼2单元2402室登记日期为2012年7月25日，所有人为陈某1和邢喜萍（已过户）。6、中国银行业监督管理委员会新乡监管分局对新乡市公安局向阳分局的回复证实隆鑫公司及邢喜萍不属于经过批准开展银行业务的金融机构。7、河南中新资产评估事务所有限公司作出的中新评报字（2015）第070号委估资产评估报告证实柏江公司所有的10000公斤行吊2台、5000公斤行吊4台、HYJ-40型钢翼缘矫正机1台、无锡联通焊接机1台、ZL-1800H型钢组力机1台、GS/Z-4000数控直条气割机1台的委估资产市场价值为519000元，变现价值为415200元。8、经邢喜萍确认的银行账户列表证实被告人曾经使用过户名为陈某4、尚某2、邢喜萍、王某、张某、赵成飞、赵某、朱某等户名的建行、农行、中行、邮政银行、工行、交行等银行的银行账户。9、集资参与人时颖提供的王惠、岳磊、魏萍、赵雪利、王守华、王伟等人向被告人邢喜萍打的22张借条、集资参与人可巧玲提供的许冰、段军、王向文等人向邢喜萍打的9张借条证实被告人邢喜萍向外出借过钱。10、辨认笔录证实新乡市金升消防科技有限公司的幕军委能够辨认出被告人邢喜萍系柏江公司的女老板。11、证人陈某1系被告人邢喜萍的前夫，其证言证实柏江公司成立于2013年，经营到2015年9月份关门。建厂的资金都是邢喜萍操办的，经营这个厂大概投资了三百多万元，主要用来购买设备、办理各种手续、工人宿舍配备及工人工资，房租每月25400元，一共交了四五个月的房租。这个厂从筹建到关闭，就帮张艳军干过一个钢结构厂房，另外还有三四个小活，其它就没有业务了。12、证人陈某2系被告人的儿子，其证言证实其母亲欠李某1的钱，李某1和她老公、她妈去其母亲的钢结构厂看过，和其父亲谈过投资的事情，说过可以再投资，但不会再把钱给我们，如果需要进货，她们可以去付账，后来没有谈成。13、证人陈某3系无锡凯普数控焊割科技有限公司的法定代表人，其证言及其提供的柏江公司购买设备的存根证实2012年下半年，新乡的陈某1在其厂里购买过一组设备，当时总价值大约在三十多万元到四十万元之间。14、证人辛某证实其是搞行吊销售的，2012年邢喜萍找其买过四台行吊车及一些辅材，一共价值五十多万元。15、证人尚某2系原隆鑫公司员工，其证言证实其从2011年3月份开始在隆鑫公司上班，到2011年11月份离职。公司算上邢喜萍总共五个人，工资都是每月一千多元。其在公司和邢喜萍的外甥女珍珍负责记账，公司有收入的时候，邢喜萍将现金交给其，其和珍珍各自记账，然后再一起到银行将钱存到邢喜萍给其办理的银行账户上，需要支出时，其再将钱取出来交给邢喜萍。公司的业务就是将邢喜萍筹集到的资金借贷给他人，从中收取利息，一般都是别人来公司借钱，邢喜萍才临时出去借，公司平时没什么钱。16、证人张某系被告人邢喜萍的外甥女，其2011年7月到2011年10月在隆鑫公司上班，其负责记账和后勤的一些事，2011年10月份，邢喜萍用其银行卡办理过转账业务。17、证人王某、朱某均系原隆鑫公司员工，王某负责给邢喜萍开车，朱某负责接待客户，其证言均证实工资每月一千多元，公司的业务就是邢喜萍把钱借给别人收取利息。邢喜萍用朱某的银行卡给别人转过账。18、证人赵某系被告人邢喜萍外甥，其证言证实其先后在邢喜萍的隆鑫公司和柏江公司干过。隆鑫公司的业务就是邢喜萍将钱借给别人，然后收取利息，业务都是邢喜萍跑的，邢喜萍用其农行、建行和工行的卡给别人转过账。柏江公司法人是陈某1，邢喜萍管钱，陈某1管生产。19、证人刘某、幕军委、胡某均系河南省新乡市金升消防科技有限公司员工，其证言证实和他们公司一样租赁翟坡镇杨任旺村闫程厂房的还有一家公司，那个公司大概2014年3、4月份开业，有十几个工人在厂里干活，干了一个多月就没人干活了，厂里的老板是一男一女两口。20、证人荆某、陈某4证言均证实2011年5月份和2011年底，他们曾经在邢喜萍的担保公司借过钱。21、集资参与人杜小霞的证言证实其是2011年通过李某1认识的邢喜萍，之后开始在邢喜萍那放钱，刚开始利息是3分，后来涨到5分、6分，2013年年的时候涨到9分、1毛5分的利息，但这时候都已经不给钱了，光把利息打个欠条。其和邢喜萍的资金往来有现金和转账，回来次数太多，本金和利息有多少其也算不清楚。22、集资参与人孙全新的证言证实其爱人和邢喜萍是师徒关系，2011年8、9月份，邢喜萍说开设投资咨询公司刚开始资金紧张，建议其将住房抵押贷款，邢喜萍找熟人帮其办理了相关手续，从银行贷款20万元，其交给邢喜萍作为起步的流动资金，作为回报每月2分的利息。2012年3月份，其又借给邢喜萍10万元。至案发时，邢喜萍还欠其13.8万元。23、集资参与人薛爱丽的证言及其提供的借条证实从2013年开始，邢喜萍以押车需要用钱为名，多次从其那借钱，利息有3分的，有6分的。2015年8、9月份，邢喜萍叫人给其送了十件酒，后来又叫其去可巧玲家拿了十件酒。24、集资参与人时颖的证言及其提供的借条证实2014年春节前后，其通过马玉认识了邢喜萍，邢喜萍多次以押车及干钢结构生意为由向其借钱，利息6分，其借给邢喜萍的钱有现金和银行转账。邢喜萍对其说在新乡市市政府、二监狱、农村都有她押的车，有好几百辆，都是三十四万元的车，其多次提出要去看看押的车，但邢喜萍均以各种理由推脱。后来其去邢喜萍家要钱，发现有五六个人都是来找她的，才发现自己被骗了。过了一段时间邢喜萍和其见面后，邢喜萍承认她没有做押车生意，她借的钱都还给别人了。2015年3月份，邢喜萍将郎公庙的房以135万元的价格卖给了李四化，将卖房的钱给了其，之后其就找不到邢喜萍了。25、集资参与人李秀香的证言及其提供的借条证实其和爱人刘官城通过李小霞认识了邢喜萍，邢喜萍领着其去她的担保公司考察，说她的业务是高息押车贷款业务，刚开始正常给利息，后来将利息从3分、5分、6分一直提高到9分，目的就是不退钱。后来不给钱了，邢喜萍又说办了个钢结构厂，还让其去参观、吃饭。其借给邢喜萍的钱有现金和银行转账，转账用的是其建行卡，还有其儿子刘建伟和朋友张云霞的卡，其老公给邢喜萍的钱都是现金。26、集资参与人李素民的证言及其提供的借条证实其2012年元月份认识的邢喜萍，邢喜萍开的有隆鑫公司，邢喜萍向其借钱时说别人用她的钱都押着房和车，但每次邢喜萍都以别人是老板有身份为由，拒绝让其看车或者看房。2013年年底邢喜萍又以开厂为名向其借钱，2014年3月份，邢喜萍说厂子开起来了，还让很多人去其厂里看。其借给邢喜萍的钱，有现金也有银行转账。27、集资参与人李某1的证言及其提供的借条证实2010年2月份其通过陈某2认识了他母亲邢喜萍，2014年3月份邢喜萍开始找其借钱，刚开始其不同意，但邢喜萍当着其面给杜小霞打电话，杜小霞在电话里说她买的房和奥迪Q5汽车都是和邢喜萍做押车生意挣得，邢喜萍还对其说她在新乡县有个厂，然后其就放松了警惕。2014年4月份，邢喜萍又提出来借钱，其分多次借给邢喜萍185万元，中间找邢喜萍要钱，邢喜萍说押车的人没有赎车，本金不能给，她还说她在新乡县有个柏江公司，可以让其入股。其和家人去柏江公司考察过，之后决定入股，可在签股份认证书时，他们就以各种借口推脱，后来陈某2说其家的厂早被法院查封了，其就不断给邢喜萍打电话，一个星期之后，邢喜萍将一辆标致408轿车抵押给其，第二天邢喜萍的姐姐和侄子拿来2万元钱和一辆思域轿车和一辆奇瑞轿车将标致车换走了。之后，邢喜萍就找不到了。28、集资参与人张艳萍的证言及其提供的借条证实其2013年8月份通过杜小霞认识了邢喜萍，邢喜萍说其是做企业验资和押车生意的，之后以各种名义向其借了共计100万元。2014年3月份钱到期了，邢喜萍以各种理由不还其钱，还说一直在忙钢结构厂的事情。29、集资参与人郝炳芹、郭某、毛明田、刘梅梅、张实钢、尚某1、李平原、张艳军、崔志红、薛惠清、张芳、袁素珍、关钢、宋志雁、田青、宋志鸿、周桂荣、张玲、范桂荣、范美荣、刘光海、王大明、曹保银、王随群、宋玮、李荣堂、陈玮、孙全新等证人证言均能够证实自2011年9月份至2014年10月份，被告人邢喜萍以做押车、办钢结构厂等生意为名，向本案所涉集资参与人借钱，并给予高额利息，最终造成集资参与人不同程度的损失。30、集资参与人提供的借条、被告人邢喜萍所用的银行交易明细清单、河南众诚联合会计师事务所司法会计豫诚会师所【2017】会鉴字第8号司法鉴定意见，结合各集资参与人的证言能够证实被告人邢喜萍造成集资参与人的损失共计2894.9578万元。31、被告人邢喜萍的供述与辩解证实其成立了隆鑫公司，以个人的名义借款，然后向外放贷，其将钱都借给了个人，没有合同，只有欠条。2011年8月份，公司放贷业务出现了坏账，有几笔钱收不过来，放贷利益弥补不了借款利益了，并且当时私募类投资案件爆发，有些借款人想把钱要走，加上当时隆鑫公司的营业执照工商局已经停止审核了，其就想着干实业把借款还上，于是就成立了柏江公司。成立柏江公司的钱都是借的，大概用了三百多万，后来由于工商登记的问题，公司一直没有投产，借款到期后还不上，其就开始给出借人涨利息，最后涨到9分、1毛5分不等。之后就继续向其他人借款，用于归还之前出借人的本金和利息，就这样来回倒，加上利息越来越高，到2014年7月份，其借不来钱，也还不上出借人的本金及利息了。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。本院认为，被告人邢喜萍在丧失集资款归还能力后，为拆补资金，使用诈骗方法，继续非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。对于辩护人提出的“被告人在2011年3月30日至2011年8月期间借的钱，属于民间借贷纠纷，不应将这部分钱列入诈骗数额”的意见，本案认定的诈骗数额是从2011年9月份开始计算的，故对该意见不予采纳。对辩护人其他辩护意见的合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（八）项、第五条第一款之规定，经审委会研究决定，判决如下：一、被告人邢喜萍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月20日起至2030年4月19日止）二、违法所得2806.6178万元依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张敬美代理审判员  高 飞人民陪审员  贵玉萍二〇一七年十二月二十七日书 记 员  吴嘉茜