新疆维吾尔自治区石河子市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）兵9001刑初483号 公诉机关石河子市人民检察院。 被告人隆某，男，汉族，1966年6月15日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，小学文化，无业。2017年3月9日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年4月14日被依法逮捕。现羁押于石河子市第一看守所。 被告人寇某，女，汉族，1978年10月28日出生于四川省渠县，高中文化，无固定职业，住石河子市。2016年3月29日因犯非法拘禁罪被石河子市人民法院判处有期徒刑二年，2017年1月22日刑满释放。2017年6月8日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局取保候审。现在家候审。 辩护人谭忠辉，新疆双信律师事务所律师。 被告人田某，男，汉族，1962年11月20日出生于新疆维吾尔自治区石河子市，初中文化，个体经营户。2017年5月12日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年6月15日被依法逮捕。现羁押于石河子市第一看守所。 被告人李某，男，汉族，1964年10月10日出生于河南省项城市，初中文化，棉农。2017年3月9日因涉嫌犯骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，2017年4月14日被依法逮捕，同年4月17日被该局取保候审。2017年12月26日经石河子市人民法院决定被依法逮捕。现羁押于石河子市第一看守所。 石河子市人民检察院以石市检刑诉[2017]446号起诉书指控被告人隆某、寇某、田某、李某犯骗取贷款罪，于2017年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。石河子市人民检察院指派检察员周晶出庭支持公诉，被告人隆某、田某、李某、被告人寇某及其辩护人谭忠辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年2月，魏平原（在逃）先后找到被告人隆某、寇某、田某、李某及寇渠江（另案处理），要求五人提供身份证、户口本、结婚证等证件帮助他贷款，并承诺贷款本息由他承担，隆某等五人均表示同意。2014年2月22日，魏平原组织隆某、寇某、田某、李某及寇渠江到中国工商银行股份有限公司石河子分行，向隆某等五人提供了虚假的团场职工土地承包合同，由隆某、寇某、田某、李某及寇渠江等五人以自己的名义申请贷款。被告人隆某、寇某、田某、李某及寇渠江分别虚构自己在一二一团林业工作站承包土地480亩、450亩、420亩、520亩、490亩的事实，以购买农资需资金为由，均向中国工商银行股份有限公司石河子分行申请兵团职业涉农个人助业贷款，并向该行提供了虚假的团场职工土地承包合同。被告人隆某、寇某、田某、李某及寇渠江组成;五人联保小组;，在申请贷款时互为保证人。 2014年4月9日中国工商银行股份有限公司石河子分行向隆某发放贷款45万元；向寇某发放贷款45万元；向田某发放贷款40万元；向李某发放贷款45万元；向寇渠江发放贷款45万元，贷款期限均为一年。贷款发放后，被告人隆某、寇某、李某、寇渠江均将自己的贷款卡交给魏平原，魏平原将中国工商银行股份有限公司石河子分行给四人发放的180万元贷款用于自己的经营活动。被告人田某因见魏平原组织多人贷款，且贷款数额巨大，担心贷款到期后魏平原无法归还贷款，遂拒绝将自己的贷款卡交给魏平原，将发放贷款中的5万元用于归还借款，其余35万元田某自己使用。贷款到期后，四被告人及寇渠江均未能归还名下的贷款，经中国工商银行股份有限公司石河子分行催收，被告人隆某、寇某、李某及寇渠江均称贷款由魏平原使用。公安机关立案前，2015年4月28日魏平原归还隆某名下贷款5万元本金、归还寇某名下贷款本金5万元、归还李某名下贷款本金5万元、归还寇渠江名下贷款本金5万元；被告人田某2015年4月9日归还其名下贷款本金0.562166万元、同年5月4日归还其名下贷款本金1.5万元。公安机关立案前，2015年6月21日中国工商银行股份有限公司石河子分行从贷款卡扣回隆某名下贷款本金0.72元、扣回寇某名下贷款本金0.02元、扣回田某名下贷款本金0.39元、扣回李某名下贷款本金0.01元、扣回寇渠江名下贷款本金0.01元。公安机关立案后，被告人李某归还其名下贷款本金20万元。被告人隆某、寇某、田某、李某及寇渠江至今未能归还其名下的剩余贷款本金。 另查，1、2017年3月9日经电话通知，被告人隆某、李某主动到公安投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。2017年6月8日经电话通知，被告人寇某主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。 2、被告人寇某的辩护人当庭提交石河子大学医学院第一附属医院门诊病历及诊断证明书，表明2017年12月5日寇某在该院查产科B超提示妊娠相当于13+5周。 上述事实，被告人隆某、寇某、田某、李某在开庭审理过程中亦无异议，且有受理案件登记表、立案决定书；报案材料；伪造的团场职工土地承包合同书、团场职工职业经营证明；新疆生产建设兵团职工涉农个人助业贷款申请表；个人贷款客户面谈记录；贷款用途声明；工行个人借款合同；工行个人贷款卡正反面复印件；工行个人贷款凭证；被告人隆某、寇某、田某、李某及寇渠江的借款历史处理明细本地查询；中国工商银行股份有限公司石河子分行出具的证明；石河子市公安局经侦支队出具的到案经过；四被告人常住人口查询信息；石河子市人民法院（2015）石刑初字第355号刑事判决书；石河子大学医学院第一附属医院门诊病历及诊断证明书；同案魏平原、寇渠江的供述；证人金某、张某的证言；新疆生产建设兵团第八师公安司法鉴定中心的鉴定书等证据在卷证实，足以认定。 本院认为，被告人隆某、寇某、田某、李某受魏平原指使，使用虚假的团场职工土地承包合同分别骗取银行贷款45万元、45万元、40万元、45万元，其中被告人隆某、寇某、李某将取得的贷款交给他人使用，在公安机关立案前分别造成银行损失39.999928万元、39.999998万元、39.999999万元；被告人田某自己使用骗得的银行贷款，公安机关立案前造成银行损失37.937795万元，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，构成骗取贷款罪。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，基本证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人隆某、寇某、李某接公安机关电话通知主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可对三被告人从轻处罚，被告人寇某辩护人此方面辩护意见本院予以采纳；被告人田某归案后，如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可对其从轻处罚；案发后被告人李某主动退赔银行损失20万元，故可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人隆某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月， 并处罚金（人民币）二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月9日起至2018年1月8日止。） 二、被告人寇某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金（人民币）二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 三、被告人田某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金（人民币）一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月12日起至2018年3月11日止。） 四、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金（人民币）一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2018年5月17日止。已扣除先行羁押39日。） 五、责令被告人隆某退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行39.999928万元；责令被告人寇某退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行39.999998万元；责令被告人田某退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行37.937795万元；责令被告人李某退赔中国工商银行股份有限公司石河子分行19.999999万元。 所判罚金款项限被告人隆某、寇某、田某、李某于判决生效后十日内一次性缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  李志刚 审 判 员  吴建新 人民陪审员  孙爱玲 二〇一七年十二月二十七日 书 记 员  杜 倩