四川省乐山市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川1102刑初293号 公诉机关乐山市市中区人民检察院。 被告人刘明俊，男，1966年7月23日出生于四川省南充市顺庆区，汉族，高中文化，原南充市政协委员，原乐山市天通行融资咨询服务有限公司（以下简称：乐山天通行公司）实际控制人，户籍所在地四川省南充市顺庆区。2016年2月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被乐山市公安局决定取保候审，同年3月14日被乐山市市中区人民检察院决定取保候审，同年9月26日被本院决定取保候审，2017年7月19日被本院决定监视居住。 辩护人霍子诗，四川明炬律师事务所律师。 被告人张海明，男，1972年11月6日出生于四川省南充市顺庆区，汉族，本科文化，原乐山天通行公司总经理，户籍所在地四川省南充市顺庆区。2016年3月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被乐山市公安局决定取保候审，同年3月14日被乐山市市中区人民检察院决定取保候审，同年9月26日被本院决定取保候审，2017年7月19日被本院决定监视居住。 辩护人沈宥希，四川明炬律师事务所律师。 乐山市市中区人民检察院以乐市中检公诉刑诉（2016）281号起诉书指控被告人刘明俊、张海明犯非法吸收公众存款罪于2016年9月22日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员彭璐、张槐勤出庭支持公诉，被告人刘明俊及其辩护人霍子诗、被告人张海明及其辩护人沈宥希到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以本案需要补充侦查为由向本院申请延期审理二次，本院均予以同意。因案情重大复杂，经乐山市中级人民法院批延长审限三个月。本案现已审理终结。 公诉机关指控：乐山天通行融资信息咨询服务有限公司注册于2013年8月，公司法人代表为张某某，董事长为刘明俊，总经理为张海明，实际控制人系刘明俊，张海明负责该公司日常事务。2013年11月至2015年8月期间，乐山天通行公司通过发传单、打广告形式，公开向社会不特定对象宣传并以远高于银行存款利率吸收资金，相继为蜀都国际、彭都国际、劲松、融合、真藏五粮液、晋亨市政、家佰丽项目向艾某等693人吸收款项共计8657万元，截至2016年1月案发前，已还款5297万元。在2016年2月至2016年8月期间，乐山天通行公司又分两批集中还款共计1103.57万元，未偿还金额共计2256.43万元。 2016年6月6日，乐山天通行公司与沙湾晋亨公司签订对接方案协议，协议中称将欠款价值两倍的房产网签到自愿对接的出借人名下，保证在对接后24个月内偿还本金及利息。若到期未还款，由出借人自行处置。至2016年8月，乐山天通行公司已完成2195.63万元的债权对接。 2016年2月26日、3月5日被告人刘明俊、张海明分别经公安机关通知到案，并如实供述其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人刘明俊、张海明，通过散发传单等途径公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人刘明俊、张海明犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘明俊、张海明对指控的事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。二被告人的辩护人对指控的事实与罪名无异议，但提出本案的犯罪金额应当扣除公诉机关所指控的2016年1月案发前所归还的5297万元，同时集资参与人中97.7%已完成债权对接，获得了90%的集资参与人的书面谅解，债务清偿履行情况良好，二被告人具有自首、初犯、偶犯等情节，被告人张海明在犯罪中起次要、辅佐作用，应认定为从犯，请求法院综合上述情节对被告人刘明俊适用减轻处罚适用缓刑，对被告人张海明免予刑事处罚。 经审理查明：乐山天通行融资信息咨询服务有限公司注册于2013年8月，经营范围为融资信息、理财信息、信用评级、投资咨询、企业管理策划，公司法人代表为张某某，董事长为刘明俊，总经理为张海明，实际控制人系刘明俊，张海明负责该公司日常事务。2013年11月至2015年8月期间，乐山天通行公司通过发传单、打广告形式，公开向社会不特定对象宣传并以远高于银行存款利率吸收资金，相继为蜀都国际、彭都国际、劲松、融合、真藏五粮液、晋亨市政、家佰丽项目向艾某等693人吸收款项共计8657万元，截至2016年1月已还款5297万元，未偿还金额共计3360万元。在2016年2月至2016年8月期间，乐山天通行公司又分两批集中还款共计1103.57万元，未偿还金额共计2256.43万元。2016年2月26日、3月5日被告人刘明俊、张海明分别经公安机关通知到案，并如实供述犯罪事实。 2016年6月6日，乐山天通行公司与乐山市晋亨市政建设开发有限公司签订对接方案协议，协议中称将欠款价值两倍的房产网签到自愿对接的出借人名下，保证在对接后24个月内偿还本金及利息。若到期未还款，由出借人自行处置。在本案审理过程中，乐山天通行公司已完成2227.32万元的债权对接，其中仍有徐某某、叶某某等8名集资参与人共计29.11万元未办理债权对接，307名集资参与人出具书面谅解书，对被告人刘明俊、张海明二人的行为表示谅解。 诉讼中，被告人刘明俊、张海明各自预缴罚金人民币四万元和两万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的受案登记表、立案决定书；取保候审决定书；刘明俊、张海明户籍信息；抓获经过；财务数据；交易明细；银行流水；攀枝花融合项目、沙湾劲松项目、眉山家百丽项目、彭山开明房产项目、成都某项目、沙湾劲松项目资料；天通行公司提供合同及资料、广告发布协议、宣传资料；攀枝花融合项目清偿完毕确认书及还款凭证、协助解除查封通知书；沙湾晋亨项目对接方案协议、公证书、债权对接确认书、对接情况说明、客户信息、退款统计表、房屋买卖合同；天通行工商登记资料；谅解书；商品房预售许可证；证人张某、夏某、张某某、杨某1、程某、张某某、杨某1、谢某、文某、任某、赵某、詹某、王某、彭某、邱某、王某、王某、王某、李某的证言；集资参与人罗某、毛某某、易某、陈某某、李某、高某某、杨某2的陈述；审计报告；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；情况说明；被告人刘明俊、张海明的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 关于本案控辩双方所争议焦点问题，本院评判如下： 一、非法吸收公众存款罪的犯罪金额认定 根据四川省高级人民法院《关于我省办理非法集资刑事案件若干问题的会议纪要》的规定，“非法吸收公众存款罪应以其所吸收的资金全额作为计算。对证据证实集资参与人提前扣除的利息、重复投入的利息、案发前已归还的数额等不应计入非法集资犯罪数额。”本案于2014年12月17日立案侦查，根据公安机关统计，仅统计了2016年1月之前所归还的金额，现有证据无法查明在2014年12月17日立案之前所归还的金额，因此从有利于被告人原则考虑，本案的犯罪金额应扣除审计报告中所统计的2016年1月之前归还的金额5297万元，即为3360万元。 二、应当追缴的非吸资金数额 经查，本案的集资参与人尚未退清2256.43万元，其中有2227.32万元已与乐山市晋亨市政建设开发有限公司自愿达成了债权对接，该部分系集资参与人与对接方自愿达成，系双方真实意思表示，受民事法律的约束和保护，因此该部分已对接的款项不再在本案中予以追缴，本案仅针对未完成债权对接的集资参与人款项29.11万予以追缴，并返还相应集资参与人。 综上，本院认为，被告人刘明俊、张海明违反国家金融管理法规，未经金融管理部门的许可，利用乐山市天通行融资咨询服务有限公司，以高息返点为诱饵，通过散发传单等途径公开向社会不特定对象吸收资金3360万元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关所指控的罪名成立。对本案未完成债权对接的集资参与人的本金29.11万元应继续予以追缴，返还相应集资参与人。在共同犯罪中，二被告人之间积极响应并相互配合，且在二被告人相关获利情况无法查实的情况下，本案不宜划分主从犯，但可根据其在犯罪中所起作用大小予以分别量刑。被告人刘明俊、张海明案发后均主动到案，且归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。根据二被告人犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，考虑其吸收资金均用于了相应的企业经营，且二被告人在案发后积极履行清偿义务，完成了未偿还部分90%以上的债权对接，未造成严重的危害后果，同时结合其社会评估调查意见，适用缓刑没有再犯罪的危险，对其居住社区没有重大不良影响，本院决定对二被告人减轻处罚并适用缓刑。被告人刘明俊、张海明的辩护人提出的上述相同意见与查明事实相符的，应予以采纳；其余辩护意见与查明的事实不符的，不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人刘明俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期自判决确定之日起计算。）（罚金已缴纳。） 二、被告人张海明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期自判决确定之日起计算。）（罚金已缴纳。） 三、被告人刘明俊、张海明非法吸收尚未退清的本金29.11万元依法继续予以追缴，返还集资参与人徐某某3.35万元、叶某某2.01万元、张某某5.36万元、潘某某2.01万元、罗某某8.04万元、柳某某1.34万元、何某某7万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴国燕 审 判 员  胡芮芯 人民陪审员  敖 翔 二〇一七年十二月二十六日 书 记 员  唐 玮 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… …… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。