湖南省邵东县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）湘0521刑初531号 公诉机关湖南省邵东县人民检察院。 被告人刘晖，男，1969年8月27日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月7日被邵东县公安局刑事拘留，于同日被邵东县公安局取保候审；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年10月30日经被逮捕。现羁押于邵东县看守所。 被告人肖巨辉，男，1976年4月5日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年1月6日被邵东县公安局刑事拘留，于2015年2月11日被邵东县公安局取保候审；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年10月30日经被逮捕。现羁押于邵东县看守所。 湖南省邵东县人民检察院以东检刑诉（2017）545号起诉书指控被告人刘晖、肖巨辉犯信用卡诈骗罪，于2017年11月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月4日公开开庭审理了本案。湖南省邵东县人民检察院指派检察员申某出庭支持公诉，被告人刘晖、肖巨辉均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2015年1月4日下午，被告人刘晖在王某1（另案处理）的纠集下，与被告人肖巨辉商议后伙同胡某（另案处理）租车到邵东县火厂坪农业银行，被告人肖巨辉及胡某持被害人陈某1的假身份证、假驾驶证进入农业银行办理银行卡业务。办好后，胡某将卡号发给被告人刘晖，被告人刘晖再发给王某1。王某1将被害人陈某1广东省普宁市农业银行卡上的13.234万元转账到该新开的卡上，并通过支付宝转账的方式转走人民币1万元。被害人陈某1收到银行提示后向银行查询情况并及时某，邵东县火厂坪农业银行冻结新开银行卡。次日，被告人刘晖、肖巨辉及胡某等人再次租车到邵东县火厂坪农业银行，胡某到柜台办理解冻手续时，农业银行工作人员报警，胡某被当场抓获，被告人肖巨辉在邵东县火厂坪镇被抓获。 被告人刘晖于2016年11月7日自动到双峰县公安局投案。 公诉机关认为，被告人刘晖、肖巨辉伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘晖、肖巨辉均起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。建议对被告人刘晖在有期徒刑二年至四年内判处刑罚，对被人肖巨辉在有期徒刑三年至五年内判处刑罚。 被告人刘晖、肖巨辉对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，并自愿认罪。 经审理查明：2015年1月4日下午，被告人刘晖在王某1（另案处理）的纠集下，与被告人肖巨辉商议后伙同胡某（另案处理）租车到邵东县火厂坪农业银行，被告人肖巨辉及胡某持被害人陈某1的假身份证、假驾驶证进入农业银行，办理户名为陈某1的新开银行卡业务。新银行卡办好后，胡某将卡号发给被告人刘晖，被告人刘晖再发给王某1。王某1收到卡号后将被害人陈某1存于广东省普宁市农业银行卡上的13.234万元转账至该新开的卡上，并通过支付宝转账的方式转走1万元。被害人陈某1收到银行的信息提示后向银行查询情况并及时办理了挂失手续，邵东县火厂坪农业银行冻结了新开的银行卡。次日，被告人刘晖、肖巨辉及胡某等人再次租车到邵东县火厂坪农业银行，胡某到柜台办理银行卡解冻手续时，银行工作人员报警，胡某被当场抓获，被告人肖巨辉在邵东县火厂坪镇被抓获。 被告人刘晖于2016年11月7日自动到双峰县公安局投案。 上述事实，有被告人刘晖、肖巨辉的供述，被害人陈某1的陈述，证人胡某、朱某、王某1、高某、张某的证言,辨认笔录，银行账户信息，信息截图及开户视频截图，收条，扣押物品清单，领条，抓获经过，刑事判决书及户籍资料等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人刘晖、肖巨辉伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘晖、肖巨辉均起次要作用，均系从犯，均予以减轻处罚；被告人刘晖犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚；二被告人当庭自愿认罪，均酌情予以从轻处罚；据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款、第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人刘晖犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月30日起至2020年4月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴清） 二、被告人肖巨辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月30日起至2021年3月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴清） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖卫华 人民陪审员  李雪军 人民陪审员  申健荣 二〇一七年十二月四日 代理书记员  谢 斌 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大” 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。