河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）冀0181刑初240号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人苏秀妙，女，1946年5月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住本村。2016年1月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审。2017年2月23日经辛集市人民法院决定继续对其取保候审。现取保候审于辛集市中里厢乡谢村新开路39号。 辩护人郭会卿，河北海洲律师事务所律师。 河北省辛集市人民检察院以辛检公诉刑诉（2016）214号起诉书指控被告人苏秀妙犯非法吸收公众存款罪，本院于2017年6月23日作出（2017）冀0181刑初45号刑事判决书。判后，被告人苏秀妙不服提起上诉，河北省石家庄市中级人民法院以（2017）冀01刑终796号刑事裁定书发回我院重新审判。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辛集市人民检察院指派检察员孟娜出庭支持公诉，被告人苏秀妙及辩护人郭会卿到庭参加了诉讼。由于案情复杂，报请河北省石家庄市中级人民法院批准延长审限三个月,本案现已审理终结。 河北省辛集市人民检察院起诉书指控，辛集市鑫丰粮棉种植专业合作社于2013年3月11日注册成立，李改英（另案处理）为法人代表。李丽敏系该合作社主要负责人，在合作社成立初期伙同李改英在多个农村发展代办员。被告人苏秀妙是鑫丰合作社在谢村的代办员，自2013年到2015年期间，被告人苏秀妙的代办点为鑫丰合作社非法吸收公众存款涉及61人1100500元（其中涉及苏秀妙家庭成员名下4人10万元），被告人苏秀妙垫付4户35000元（其中苏秀妙儿子5000元），苏秀妙造成损失1065500元（包括苏秀妙家庭成员名下的95000元），苏秀妙造成其他村民损失970500元。 就上述事实公诉机关提供了如下证据： 1、受理案件登记表、立案决定书、到案经过、村民调查表、存单复印件、鑫丰合作社报表、存款人员名单、鑫丰合作社企业档案、营业执照、鑫丰合作社宣传资料、户籍证明； 2、被告人苏秀妙的供述； 3、同案犯李丽敏的供述。 公诉机关认为，被告人苏秀妙违反国家金融管理规定，未经批准擅自向不特定的人群吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人苏秀妙庭审辩称，她通过李丽敏介绍做鑫丰合作社的代办员，村里有人存钱她就给李丽敏打电话，李丽敏带存单过来，支钱也是给李丽敏打电话，李丽敏拿钱过来把存单取回。鑫丰合作社通过她的代办点吸收了1100500元，其中有她家人和亲戚们的钱。她对起诉书指控罪名没有意见。 辩护人主要辩护意见，苏秀妙吸收存款1100500元中，有其本人6万元、儿子李朝1.5万元、儿媳赵小丽1万元、女儿李权1.5万元，共计10万元。还有其亲属苏庆水1.5万元、苏庆山2万元、李双均3.3万元，共计6.8万元。以上苏秀妙家人及亲属合计16.8万元，根据司法解释的规定，针对亲友吸收资金的，不属于向社会不特定对象吸收资金，因此16.8万元应从总的吸收数额1100500元中予以扣出。二、被告人苏秀妙垫付了梁义波1.4万元、辛小平6千元、董书岩1.3万元及家人李朝5千元、亲属苏庆山7千元，并取得部分存款人的谅解。苏秀妙在共同犯罪中，所起作用较小，属从犯。并自愿认罪，且已72岁，患高血压病，又系初犯。建议合议庭量刑时考虑上述情节，对其从轻处罚。 经审理查明，辛集市鑫丰粮棉种植专业合作社（以下简称鑫丰合作社）于2013年3月11日注册成立，李改英系法人代表，同案犯李丽敏负责鑫丰合作社的管理活动。被告人苏秀妙是鑫丰合作社谢村的代办员，自2013年至2015年期间，被告人苏秀妙以鑫丰合作社名义，非法吸收村民存款涉及61人1100500元，其中有苏秀妙丈夫李平均6万元、儿子李朝1.5万元、儿媳赵小丽1万元、女儿李权1.5万元。其亲属苏庆水1.5万元、苏庆山2万元、李双均3.3万元，上述苏秀妙家人及亲属共计16.8万元，被告人苏秀妙非法吸收村民存款54人932500元。案发后，被告人苏秀妙垫付村民梁义波1.4万元、辛小平6千元、董书岩1.3万元。并取得村民冯国起等22人的谅解。 上述事实有如下证据予以证明： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容： 2015年4月7日，辛集市田家庄乡南王庄村的刘绵报案，称其通过曹敬芬在鑫丰合作社存款32500元，无法支取。辛集市公安局于2015年11月21日立案侦查。被告人苏秀妙于2015年12月16日被传唤到案。 2、谢村代办点村民调查表、存款人身份证明、存单复印件，主要内容：2013年至2015年期间，被告人苏秀妙以鑫丰合作社名义，以年收益率4.5%不等利率，吸收61人存款1100500元。其中有苏秀妙丈夫李平均6万元、儿子李朝1.5万元、儿媳赵小丽1万元、女儿李权1.5万元。其亲属苏庆水1.5万元、苏庆山2万元、李双均3.3万元。 3、被告人苏秀妙的供述，主要内容：2013年10月份，李丽敏多次找她，要她做鑫丰合作社的代办员，手续费为每月万分之三十，合作社法人是李改英，她就同意了。之后，她开始为鑫丰合作社代办存款，从2013年至2015年期间，为鑫丰合作社在本村吸收了61人存款1100500元。 4、被告人李丽敏的供述，主要内容：辛集市鑫丰合作社法定代表人是李改英，她和李改英是亲姐妹。2013年11月份，她跟李改英来到辛集市里找代办员，介绍村民加入鑫丰合作社入股分红。在辛集市发展代办员，有村民存款代办员就电话通知她，鑫丰合作社出存单，把钱收上来。储户支钱，她就把钱给代办员，代办员把储户的单子给她，一直到2015年4月份。 5、鑫丰合作社企业登记档案、营业执照，主要内容：2013年3月11日，李改英注册成立了辛集市鑫丰粮棉种植专业合作社成立，李改英系法定代表人。经营范围为：组织采购、供应成员所需的农业生产资料，组织收购、销售成员及同类生产经营者的产品（粮食收购除外），引进新技术、新产品，开展与本社农业生产经营有关的技术培训、技术交流、信息服务。 6、谅解书、询问笔录，主要内容：在审理过程中，谢村代办点存款人冯国起、张小根、梁义波、冯铁占、苏进凯、苏小允、梁树凯、李杏苏、宿登星、辛小平、孟义华、梁满国、梁进民、李共忍、梁海涛、李大成、赵凤、赵柱辉、张彦慈、苏小路、李军凯、木从段到庭表示对被告人苏秀妙谅解。 7、被告人户籍证明，主要内容：被告人苏秀妙出生于1946年5月29日，户籍所在地：河北省辛集市，住本村。 以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。被告人苏秀妙提交李济川等20人也对其表示谅解，因李济川等20人未到庭予以证实，故苏秀妙相关辩解意见，本院不予采信。 本院认为，被告人苏秀妙违反国家金融管理规定，未经批准擅自向不特定村民吸收存款54人932500元，案发后其垫付33000元，造成直接经济损失899500元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人苏秀妙犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，指控非法吸收公众存款61人1100500元，因其中有被告人苏秀妙家人及亲属168000元，应予扣出。被告人苏秀妙给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于有其他严重情节，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人苏秀妙在李改英以鑫丰合作社名义从事的非法集资犯罪中，起辅助作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚。被告人苏秀妙自愿认罪，如实供述其犯罪事实，可酌情从轻处罚。且于案发后垫付了部分存款人款项，并取得部分存款人的谅解，可酌情从轻处罚。综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下： 被告人苏秀妙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 审 判 员  秦 闪 人民陪审员  邓跃辉 二〇一七年十二月八日 书 记 员  路冬松 附：相关法律条款 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 二、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 三、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 四、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 五、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 六、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 七、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 八、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 九、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第二款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。