广西壮族自治区南宁市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2017）桂01民终3523号 上诉人（原审被告）：海天建设集团有限公司，住所地：浙江省东阳市江北街道甘溪东街5号。 法定代表人：应培新，董事长。 委托诉讼代理人：吴军强，浙江德当律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：谭冬英，女，1955年2月24日出生，汉族，居民身份证住址杭州市江干区，现住北海市海城区。 委托诉讼代理人：张春友，广西海望律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：樊升阳，男，1975年5月7日出生，汉族，居民身份证住址浙江省东阳市，现住南宁市青秀区。 被上诉人（原审被告）：陆春梅，女，1979年3月29日出生，汉族，居民身份证住址浙江省东阳市，现住南宁市青秀区。 原审被告：海天建设集团有限公司广西分公司，住所地：南宁市青秀区民族大道166号上东国际T2栋0615号。 负责人：朱星发，经理。 上诉人海天建设集团有限公司（以下简称“海天集团公司”）因与被上诉人谭冬英、樊升阳、陆春梅、原审被告海天建设集团有限公司广西分公司（以下简称“海天集团广西分公司”）借款合同纠纷一案，不服南宁市青秀区人民法院（2015）青民二初字第2478号民事判决，向本院提起上诉。本院于2016年12月19日受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案经批准延长审限，本案现已审理终结。 上诉人海天集团公司上诉称：2017年7月7日，海天集团广西分公司因涉嫌非法吸收公众存款，被浙江省东阳市公安机关立案侦查，根据最高人民法院关于民间借贷司法解释第5条的规定，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法犯罪的应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索材料移送公安处理。请求二审法院依法撤销一审判决并依法裁定驳回谭冬英对上诉人和海天集团广西分公司的起诉，并将本案移送浙江省东阳市公安局处理。 被上诉人谭冬英答辩称：上诉人的上诉没有任何法律依据，双方之间有书面借款合同，被上诉人也按照约定将款项转给了当时的海天建设集团有限公司的负责人，按照海天建设集团有限公司广西分公司负责人樊升阳指定的账户，双方的借贷关系真实有效，应当受到法律保护。至于上诉人庭审中提出的立案告知书，海天建设集团有限公司广西分公司非法集资目前只是立案，并没有构成非法集资犯罪。另外，广西海天建设集团有限公司广西分公司的住所地在广西南宁，即使涉嫌集资诈骗，也应该由广西公安机关管辖，我方认为浙江省东阳市公安机关没有管辖权。 被上诉人樊升阳、陆春梅未到庭参与诉讼，亦未提交书面答辩意见。 原审被告海天集团广西分公司未到庭参与诉讼，亦未提交书面陈述意见。 一审法院经审理查明：2010年11月22日，张汉良受谭冬英委托，将50万元转至陆春梅62×××18的账号。后，浙江海天建设集团有限公司南宁分公司（甲方）、谭冬英（乙方）与樊升阳（丙方）于2013年3月25日就上述款项的支付签订了《借款合同》，约定：鉴于2010年12月26日，甲方向乙方借款人民币伍拾万元整（￥500000.00元），打入甲方账户（户名：浙江海天建设集团南宁分公司，账号：01×××13，开户行：农行南宁市南湖支行），按月利率2%计，借期贰年，借款期限至2012年12月31日，借款到期后，甲方未偿还本金及利息，截止2013年3月31日共欠本金人民币伍拾万元整（￥500000.00元），欠利息人民币壹拾玖万元整（￥190000.00元），甲乙双方经协商，达成下列协议：一、上述借款本金伍拾万元整（￥500000.00元）借款期限延长至2013年9月31日止，利率仍按月2%计息。二、延长期利息按月支付，甲方应于每月5日前支付上月利息，如逾期支付超过5天，乙方有权提前解除本合同，收回本金及利息。三、2013年3月31日前甲方尚欠乙方利息壹拾玖万元整（￥190000.00元）在2013年5月31日前付清给乙方，逾期未付乙方有权解除本合同，收回本金及新产生的利息。四、担保责任：丙方承担甲方履行本合同条款的担保责任，担保期限从借款发生之日起至甲方归还全部借款本金及利息给乙方后止。……六、甲方支付利息及归还本金一律打入乙方指定账号（户名：张汉良，账号：62×××16，开户行：农行北海西塘支行）。海天集团南宁分公司在甲方处加盖公章，乙方处由张汉良代谭冬英签字，丙方处则由樊升阳签字。 2013年3月25日，樊升阳出具了一份《说明》，载明：2010年12月26日，浙江海天建设集团有限公司南宁分公司从谭冬英处接到的伍拾万元人民币整，原约定打入浙江海天建设集团有限公司南宁分公司账号（开户行：农行南宁市南湖支行，账号：01×××13），后来变更为打入我妻子陆春梅账号（开户名：陆春梅，开户行：农行北海市营业部，账号：62×××18）。 2014年1月29日，樊升阳向张汉良账户转入50万元。庭审中，张汉良称该笔款项系樊升阳代海天集团广西分公司向张国良、吴福兴、谭冬英三人支付的借款利息，其中12万元已由张汉良支付给谭冬英，谭冬英予以认可。 后，谭冬英以海天集团广西分公司未按期还本付息为由诉至该院，并提出诉请如前。庭审中，谭冬英称《借款合同》中对借款时间记载错误，应为2010年12月22日，并提供了转账凭证予以证实。 另查明，浙江海天建设集团有限公司南宁分公司于2015年4月22日更名为海天建设集团有限公司广西分公司，负责人由樊升阳变更为朱星发。 再查明，樊升阳与陆春梅于2001年6月3日登记结婚。 一审法院认为：关于海天集团广西分公司是否应向谭冬英还本付息的问题。谭冬英主张其与海天集团广西分公司构成借款合同关系，并提交了转款凭证以及双方签订的《借款合同》予以证明。涉案《借款合同》是各方的真实意思表示，内容未悖法律、行政法规的强制性规定，对各方均有约束力。该《借款合同》确认截止2013年3月31日，海天集团广西分公司尚欠谭冬英借款本金50万元及利息19万元。现《借款合同》约定的借款期限已届满，吴福兴有权要求海天集团广西分公司偿还尚欠借款本金50万元并支付相应利息。樊升阳于2014年1月29日向张汉良支付的50万元款项，谭冬英认可其中的12万元系樊升阳代海天集团广西分公司向其支付的利息。综上，海天集团广西分公司应付利息如下：2013年3月31日前利息7万元；自2013年4月1日起至上述款项实际清偿之日止，以50万元为基数，按月利率2%计算。 二、关于樊升阳的责任问题。该案中，樊升阳作为保证人在《借款合同》中签字，确认其对海天集团广西分公司的上述借款承担担保责任。因《借款合同》中未明确担保方式，根据《中华人民共和国担保法》第十九条“当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。”之规定，谭冬英有权在保证期限内要求樊升阳就海天集团广西分公司的上述债务承担连带清偿责任。樊升阳承担连带清偿责任后，有权向海天集团广西分公司追偿。 三、关于海天集团公司的责任问题。海天集团广西分公司系海天集团公司所设立的分公司，无独立承担民事责任的能力。谭冬英要求海天集团公司对其广西分公司的债务承担共同还款责任，符合《中华人民共和国公司法》第十四条第一款“公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。”的规定，应予以支持。 四、关于陆春梅的责任问题。谭冬英主张上述借款实际转入陆春梅账户，且其与樊升阳系夫妻关系，故应对该案借款承担连带责任。该案中，陆春梅虽为借款的收款人，但其并非借款合同的当事人，亦无明确承担担保责任的意思表示，谭冬英要求以陆春梅与担保人樊升阳系夫妻为由，要求陆春梅共同承担连带保证责任，无合同依据，亦无法律依据，应不予支持。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第十九条、第三十一条、《中华人民共和国公司法》第十四条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决：一、海天建设集团有限公司广西分公司、海天建设集团有限公司应于该案判决生效之日起十日内共同向谭冬英偿还借款本金50万元；二、海天建设集团有限公司广西分公司、海天建设集团有限公司应于该案判决生效之日起十日内共同向谭冬英支付利息（2013年3月31日前利息7万元；自2013年4月1日起至上述款项实际清偿之日止，以50万元为基数，按月利率2%计算）；三、樊升阳对海天建设集团有限公司广西分公司的上述第一项、第二项债务承担连带清偿责任，其承担连带清偿责任后，有权向海天建设集团有限公司广西分公司追偿；四、驳回谭冬英的其他诉讼请求。该案受理费13200元，由海天建设集团有限公司广西分公司、海天建设集团有限公司、樊升阳共同负担10391元，由谭冬英负担2809元；公告费300元，由海天建设集团有限公司广西分公司、海天建设集团有限公司、樊升阳负担。 海天建设集团公司二审提交二份证据：1、《立案决定书》，证明东阳市公安局于2017年7月7日决定对金华市东阳市海天建设集团有限公司广西分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；2、《函》，证明东阳市公安局建议法院将本案移送公安机关待刑事诉讼终结后一并处理。谭冬英经质证对上述证据的真实性无异议，表示由法院依法处理。因谭冬英对上述证据的真实性无异议，本院予以采纳。 双方对一审查明的事实均没有异议，本院对一审查明的事实予以确认。 本院经审理查明：2017年7月7日，浙江省东阳市公安局作出《立案决定书》〔东公（经）立字[2017]12660号〕，决定对金华市东阳市海天建设集团有限公司广西分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 2017年11月20日，浙江省东阳市公安局致函〔东公经字[2017]51号〕本院，函告“2017年7月7日，该局决定对金华市东阳市海天建设集团有限公司广西分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。经初步侦查查明：海天建设集团有限公司广西分公司（以下简称海天广西分公司）负责人樊升阳，未向海天建设集团有限公司（以下简称海天公司）”报告，也未经海天公司同意，自2010年至2014年，擅自以海天广西分公司的名义或海天广西分公司经理的名义，通过口口相传、采用承诺支付高额利息的方式向不特定公众非法吸收存款，金额达数亿元，部分集资参与者的本金至今未归还。贵院受理的（2017）桂01民终3523号原告谭冬英诉被告海天广西分公司、海天公司民间借贷纠纷一案。系樊升阳于2010年12月26日以高额利息为诱饵，通过他人介绍以海天建设集团有限公司广西分公司的名义向谭冬英借款50万元。该事实已纳入金华市东阳市海天建设集团有限公司广西分公司涉嫌非法吸收公众存款案侦查范围。为维护集资参与人的合法权益，保障本案刑事诉讼的顺利进行，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条、最高人民法院《关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条、最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条之规定，特函告贵院，建议贵院将该案移送我局，待刑事诉讼终结后一并处理。特此函告！”函附：〔东公（经）立字[2017]12660号〕《立案决定书》，联系人：东阳市公安局经侦大队，施春懿联系电话：0579-86096105。 本院认为：根据浙江省东阳市公安局于2017年7月7日作出的《立案决定书》〔东公（经）立字[2017]12660号〕及该局于2017年11月20日致本院的《函》〔东公经字[2017]51号〕，本案借款人樊升阳因涉嫌非法吸收公众存款一案，已经被公安机关立案侦查，本案涉及的相关借款事实已纳入金华市东阳市海天建设集团有限公司广西分公司涉嫌非法吸收公众存款案侦查范围。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，裁定如下： 一、撤销南宁市青秀区人民法院（2015）青民二初字第2478号民事判决； 二、驳回被上诉人谭冬英的起诉； 三、本案移送公安机关处理。 一审案件受理费13200元，二审案件受理费13200元，均退回被上诉人谭冬英。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  王文强 审 判 员  覃若鹏 代理审判员  邓杨端 二〇一七年十二月二十五日 书 记 员  黄舒怡