河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0103刑初318号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人李照领，男，1975年7月23日出生于河南省襄城县，汉族，小学肄业，无业，住河南省襄城县。曾因犯盗窃罪、诈骗罪于2014年10月28日被河南省许昌市魏都区人民法院判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币13000元。因涉嫌诈骗于2016年11月3日被郑州市公安局洁云路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月10日被郑州市公安局洁云路分局逮捕。被告人陈要伟，男，1971年12月28日出生于河南省襄城县，汉族，初中文化程度，无业，住河南省襄城县。曾因犯诈骗罪于2007年8月30日被河南省郑州市二七区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3000元。因涉嫌诈骗于2016年11月3日被郑州市公安局洁云路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月9日被郑州市公安局洁云路分局逮捕。被告人张跃堂，曾用名老唐，男，1962年12月9日出生于河南省襄城县，汉族，高中文化程度，无业，住河南省许昌市，户籍所在地河南省许昌市魏都区。因涉嫌诈骗于2016年11月3日被郑州市公安局洁云路分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月10日被郑州市公安局洁云路分局逮捕。辩护人郑建波，河南博正律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉[2017]84号起诉书指控被告人李照领、陈要伟犯信用卡诈骗罪，被告人张跃堂犯信用卡诈骗罪、诈骗罪于2017年4月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，分别于2017年7月5日和2017年11月5日向本院申请延期审理，本院依法予以准许。郑州市二七区人民检察院指派检察员刘润出庭支持公诉，被告人李照领、陈要伟、张跃堂及其辩护人郑建波到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控：2013年12月17日，被告人张跃堂伙同段某、唐某（均已判决）在河南省通许县城关镇大饲料门口利用低卖高买假银元的方式诈骗被害人岳某55000元。2016年9月10日6时许，被告人李照领、陈要伟伙同一名叫“定”的男子（在逃）在郑州市客运南站以捡钱分钱的方式骗取被害人吕某随身携带的银行卡及现金1400元，后从该银行卡内取走600元。2016年11月2日5时许，被告人李照领、陈要伟伙同被告人张跃堂在郑州市客运总站以捡钱分钱的方式骗取被害人张某的银行卡及现金900元，后从该银行卡内取走10000元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人李照领、陈要伟、张跃堂供述；被害人吕某、张某、岳某陈述；证人唐某、段某证言；受案及到案经过、户籍信息、提取经过、扣押及发还物品清单、指认照片、银行交易明细复、刑事判决书、同案人判决材料复印件；辨认笔录；视频光盘等证据。认为被告人李照领、陈要伟的行为已构成信用卡诈骗罪，被告人张跃堂的行为构成诈骗罪和信用卡诈骗罪。三被告人均系共同犯罪的主犯，被告人李照领系累犯，被告人张跃堂在信用卡诈骗中系自首，被告人张跃堂应数罪并罚。提请本院依法惩处。被告人李照领对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。被告人陈要伟对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。被告人张跃堂辩称，关于第三起指控的罪名不应是信用卡诈骗罪，应是诈骗罪。被告人张跃堂的辩护人认为，被告人张跃堂在信用卡诈骗罪中系自首，可以从轻处罚。经审理查明：一、2013年12月17日，被告人张跃堂伙同段某、唐某（均已判决）经预谋后到河南省通许县城关镇海大饲料门口，三人分工合作，由段某冒充“南蛮子”高价收购银元，唐某冒充卖银元的人，张跃堂寻找诈骗目标。后张跃堂找到被害人岳某，假装和岳某作为合伙人从唐某手里低价买银元，再把银元高价卖给段应涛。岳某感觉有利可图，为赚钱差价，交付唐某人民币55000元。三人得手后逃离，所得赃款三人予以分赃。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人张跃堂供述，2013年12月份的一天，其与唐某、段某三人经预谋后准备实施诈骗。商定按照分工，段某冒充“南蛮子”高价购买银元，唐某冒充卖银元的，其寻找诈骗目标。其于当天下午找到一个拉三轮的女子（指被害人岳某），经过和该女子交流，认为该女子比较老实。其把这件事告诉唐某、段某，三人决定行骗。后唐某假装以每块银元300元的价格出售，段某假装“南蛮子”对其和该女子说要以每块银元500元的价格收购，该女子经不起其劝说、诱惑，同意购买银元。其和该女子合伙从唐某手里以每块银元300元的价格购买，共骗取该女子55000元，三人进行了分赃。2、证人唐某、段某的证言与被告人的供述基本一致，相互印证。3、被害人岳某的陈述与被告人的供述基本一致，相互印证。4、辨认笔录，证明同案犯段某、被害人岳某对被告人张跃堂进行辨认的事实。5、公安机关出具的受理案件及抓获经过、指认照片、同案犯判决材料复印件、户籍信息等证据，证明了本案的相关事实。二、2016年9月10日6时许，被告人李照领、陈要伟伙同一名叫“韩水定”的男子（在逃）经预谋后在郑州市客运南站以捡钱分钱的方式行骗，由陈要伟负责开车，韩水定负责丢钱，李照领负责寻找诈骗目标、捡钱。后李照领寻找到被害人吕某，将其作为行骗目标，其先与吕某搭讪聊天，韩水定故意在二人面前丢掉5000元，李照领以与吕某分钱为由，将吕某带到假装拉人的陈要伟的车内，韩水定也坐到该车前座，后李照领和韩水定合作，以验证吕某是否捡到韩水定的信用卡及现金为由，骗取吕某现金1400元、银行卡及密码，后从该银行卡内取走600元。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人李照领供述，2016年9月初，其电话联系陈要伟、韩水定到郑州进行诈骗。2016年9月10日其和陈要伟、韩水定三人到郑州市客运南站，5点多后，其让陈要伟开车等候，其下车走在前面，韩水定走在后面，其看到一个40多岁的男子（指吕某），便上前与该男子聊天，韩水定将5000元放在其和该男子身旁后咳嗽一下暗示钱已放好。其捡到钱后，向该男子表示到旁边分钱，该男子表示同意，其将该男子领到陈要伟停车的地方，这时韩水定跟过来表示其和该男子捡到他的钱了，其和该男子表示没有捡到后上了陈要伟的车，并坐在后座，韩水定也上了车坐在前排。韩水定表示他的钱有记号，其先让韩水定查看其500元，该男子掏出1400元让韩水定查看后放在一旁。韩水定查看其和该男子的钱后，又说其和该男子捡到他的银行卡了，表示如果其和该男子的银行卡余额与他的不一样就是不是他的，其假装通过电话查询其银行卡余额后，在该男子查询他的银行卡余额时，其偷窥到该男子银行卡密码。韩水定让其回去核实是否捡到他的钱，其让该男子下车等他一会，三人将该男子的1400元和银行卡带走并离开，后从该银行卡内取出600元。2、被告人陈要伟的陈述与被告人李照领的供述基本一致，相互印证。3、被害人吕某陈述的被骗过程与被告人的供述基本一致，相互印证。4、辨认笔录，证明被害人吕某对被告人李照领、陈要伟进行辨认的事实。5、公安机关出具的受理案件及抓获经过、指认照片、刑事判决书、户籍信息等证据，证明了本案的相关事实。三、2016年11月2日5时许，被告人李照领、陈要伟、张跃堂经预谋后在郑州市客运总站以捡钱分钱的方式行骗，商定由陈要伟负责开车，李照领负责丢钱，张跃堂负责捡钱。后张跃堂寻找到被害人张某，将其作为行骗目标，张跃堂先与张某搭讪聊天，李照领故意在二人面前丢掉5000元，张跃堂以与张某分钱为由，将张某带到假装拉人的陈要伟的车内，李照领也坐到该车前座，后李照领和张跃堂合作，以验证张某是否捡到李照领的信用卡及现金为由，骗取张某现金900元、银行卡及密码，后陈要伟从该银行卡内取走10000元，三人将10900元分赃。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人李照领供述，2016年11月1日，其电话联系陈要伟、张跃堂到郑州进行诈骗。2016年11月2日5时，其和陈要伟、张跃堂三人到郑州市客运总站，其让陈要伟开车等候，其下车跟在张跃堂后面。张跃堂和一个45岁左右的女子（被害人张某）说话的时候，其故意将5000元放在二人旁边并暗示钱已放好。张跃堂以分钱为由将该女子骗到陈要伟的车内，其跟过来表示李照领和该女子捡到其钱了，并坐在车前座。其和张跃堂合计骗取张某900元现金、银行卡及密码，后陈要伟从该银行卡内取出10000元，三人进行分赃。2、被告人张跃堂、陈要伟的陈述与被告人李照领的供述基本一致，相互印证。3、被害人张某陈述的被骗过程与被告人的供述基本一致，相互印证。4、辨认笔录，证明被害人张某对被告人李照领、张跃堂、陈要伟进行辨认的事实。5、视频资料、银行账户交易明细，证明被告人陈要伟冒用被害人张某银行卡取钱经过。6、公安机关出具的受理案件及抓获经过、指认照片、刑事判决书、户籍信息等证据，证明了本案的相关事实。本院认为，被告人李照领、陈要伟、张跃堂以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人张跃堂以非法占用为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李照领、陈要伟、张跃堂在信用卡诈骗中系共同犯罪，均起主要作用，均系主犯。被告人李照领曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。被告人张跃堂一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于被告人张跃堂提出的第三起指控中的被害人张某的银行卡不是信用卡，其不构成信用卡诈骗罪，应构成诈骗罪的辩解，经当庭查证，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能和部分功能的电子支付卡。据此，该案中张某的银行卡属于信用卡，被告人张跃堂的行为构成信用卡诈骗罪，其辩解不能成立，本院不予采纳。关于被告人张跃堂的辩护人提出的被告人张跃堂在信用卡诈骗中系自首的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。我国刑法规定，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李照领、陈要伟、张跃堂冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。我国刑法还规定，以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法诈骗公私财物，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人张跃堂诈骗他人钱财数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下量刑情节：1、被告人李照领、陈要伟、张跃堂均系信用卡诈骗的主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。2、被告人李照领系累犯，应从重处罚；3、被告人陈要伟有前科，可酌情从重处罚；4、被告人李照领、陈要伟实施了诈骗被害人吕某的行为，可酌情从重处罚；5、被告人李照领、陈要伟归案后如实供述自己的罪行，被告人张跃堂归案后如实供述自己的诈骗犯罪事实，可对其三人从轻处罚。6、被告人张跃堂在信用卡诈骗中系自首，可以从轻处罚；7、被告人张跃堂一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李照领犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月3日起至2018年3月2日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人陈要伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币40000元。（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月3日起至2018年1月2日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人张跃堂犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币30000元。决定执行有期徒刑四年零二个月，并处罚金人民币40000元。（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月3日起至2021年1月2日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人李照领、陈要伟退赔被害人吕国学经济损失人民币2000元。三、责令被告人张跃堂与同案犯段兴涛、唐同海共同退赔被害人岳朝丽经济损失人民币55000元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  陈 君人民陪审员  朱富强人民陪审员  芦爱梅二〇一七年十二月三日书 记 员  罗 鑫