福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）闽0203刑初281号 公诉机关厦门市思明区人民检察院。 被告人刘兆有，男，1974年5月11日出生，满族，本科文化，案发时系厦门兆亿资产管理有限公司、厦门招宝金融信息有限公司、福建兆亿担保有限公司的法定代表人，厦门招宝汽车租赁股份有限公司实际负责人，户籍地福建省福州市鼓楼区，在厦暂住思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月22日被刑事拘留，2016年6月29日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人刘军锋、占冬冬，福建宏信律师事务所律师。 被告人李枫，男，1981年11月25日出生，汉族，本科文化，案发时系厦门兆亿资产管理有限公司和厦门招宝汽车租赁股份有限公司汽车部经理，户籍地福建省福州市鼓楼区，在厦暂住思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月22日被刑事拘留，2016年6月29日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人江飞，福建宽达律师事务所律师。 被告人王庭芳，女，1970年11月4日出生，汉族，高中文化，案发时系厦门兆亿资产管理有限公司和厦门招宝汽车租赁股份有限公司客户服务部经理，户籍地福建省厦门市思明区，在厦暂住思明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月22日被刑事拘留，2016年6月28日被取保候审。 辩护人邓再强、吴润之，福建远大联盟律师事务所律师。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2017〕270号起诉书指控被告人刘兆有、李枫、王庭芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月7日向本院提起公诉，又于2017年11月23日以思检公诉刑变诉〔2017〕32号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派代理检察员李艺淞出庭支持公诉，被告人刘兆有、李枫、王庭芳及辩护人占冬冬、江飞、邓再强到庭参加诉讼。审理期间，经公诉机关建议，本院先后于2017年6月7日、2017年10月9日决定延期。现已审理终结。 厦门市思明区人民检察院指控，被告人刘兆有作为厦门兆亿资产管理有限公司、厦门招宝汽车租赁股份有限公司、厦门招宝金融信息有限公司、福建兆亿担保有限公司等公司直接负责的主管人员，于2015年5月至2016年5月间经营上述公司时，在未经金融监管机构批准、无资格从事吸收公众存款的情况下，通过发送传单、微信公众号、网站等途径散播其公司的理财产品信息，以签订汽车抵押理财合同等方式，先后向蔡某、张某1、赖某、李某等398名社会不特定对象吸收资金，继而将吸收的资金借贷给抵押汽车的人员用于赚取利息差。经统计，上述公司已吸收资金共计人民币10137.21万元，截至案发，共造成实际损失人民币9115.0036万元。被告人李枫担任厦门兆亿资产管理有限公司和厦门招宝汽车租赁股份有限公司汽车部负责人，负责审核抵押车辆、签订抵押合同等工作。被告人王庭芳担任厦门兆亿资产管理有限公司和厦门招宝汽车租赁股份有限公司客户服务部经理，负责登记客户信息、协助签订《汽车抵押理财合同》、《供车协议》等工作。2016年5月22日，经被害人报案后，公安机关于当日在厦门市思明区嘉禾路23号新景中心B栋十二楼内抓获被告人刘兆有。同日被告人李枫、王庭芳主动到公安机关接受调查。上述被告人到案后均如实供述上述事实，认罪态度较好。 为支持指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人刘兆有、李枫、王庭芳的供述和辩解，证人陈某1、汤某、刘某、林某、许某等人的证言,现场查扣的POS机、招宝微信公众号截图、汽车抵押理财合同、供车协议、收据、银行交易记录车辆交接表、债权推荐及转让声明、财务顾问协议、车辆转押协议、车辆抵押借款合同、机动车辆质押合同、车押客户出款清单、招宝自购新车情况清单、二手车购买出款清单、委托理财协议、借据、收条、企业工商登记资料、审计报告以及三被告人的户籍证明等证据，认为指控的事实清楚，证据确实充分，被告人刘兆有、李枫、王庭芳非法吸收公众存款数额巨大且情节严重，三被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李枫、王庭芳系从犯，且具有自首情节，被告人刘兆有到案后能如实供述，提请本院依法惩处。同时，鉴于被告人刘兆有、李枫自愿认罪认罚，建议判处被告人刘兆有有期徒刑五年以上五年六个月以下，并处罚金人民币二十万元至二十五万元；判处被告人李枫有期徒刑三年九个月以上四年三个月以下，并处罚金人民币十万元至十五万元。 被告人刘兆有、李枫对指控的罪名及事实均无异议。被告人刘兆有的辩护人认为被告人刘兆有自愿认罪认罚，其公司也因渠道商的诈骗行为扩大了社会危害性，且被告人刘兆有在案发前有积极偿还集资参与人的行为，建议法庭对其从轻处罚；被告人李枫的辩护人认为被告人李枫具有自首情节，自愿认罪认罚，且系从犯，主观恶性较小，并主动退缴全部违法所得，建议法庭对其从轻处罚。 被告人王庭芳对指控的事实不持异议，其辩护人认为在案证据无法证明被告人王庭芳有非法吸收公众存款的主观故意以及直接决定并参与实施犯罪行为，其只是履行在公司的工作职责，接受刘兆有的安排进行工作，未从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，依法不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，被告人刘兆有作为厦门兆亿资产管理有限公司、厦门招宝汽车租赁股份有限公司、厦门招宝金融信息有限公司、福建兆亿担保有限公司等公司（以下合并简称“招宝公司”）直接负责的主管人员，于2015年5月至2016年5月间经营上述公司时，在未经金融监管机构批准、无资格从事吸收公众存款的情况下，通过发送传单、微信公众号、网站等途径散播其公司的理财产品信息，以签订汽车抵押理财合同等方式，先后向398名社会不特定对象吸收资金，继而将吸收的资金借贷给抵押汽车的人员用于赚取利息差。被告人李枫担任招宝公司汽车部负责人，负责审核抵押车辆、签订抵押合同等工作。被告人王庭芳担任招宝公司客户服务部经理，负责登记客户信息、协助签订抵押合同、供车协议等工作。经统计，上述公司已吸收资金共计人民币10137.21万元，截至案发，共造成381人实际损失人民币9115.0036万元。 2016年5月22日，公安机关在厦门市思明区嘉禾路23号新景中心B栋十二楼内抓获被告人刘兆有。同日被告人李枫、王庭芳主动到公安机关接受调查。三被告人到案后均如实供述上述事实。案件审理期间，被告人李枫向本院退缴了违法所得人民币60000元。被告人王庭芳向本院退缴了违法所得人民币40000元。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1.立破案文书、公安机关出具的到案经过、情况说明以及法律强制措施手续，证实本案的案发经过、三名被告人的到案过程及被采取强制措施的情况。 2.户籍信息、违法犯罪经历查询情况说明，证实三被告人的自然身份情况。 3.厦门兆亿资产管理有限公司基本信息、厦门招宝汽车租赁股份有限公司基本信息、营业执照、企业工商登记资料、招宝微信公众号截图等电子数据，股东名册、厦门招宝汽车租赁公司股份有限公司发起人章程，证实招宝公司的成立时间、经营场所以及法定代表人或实际控制人为被告人刘兆有等情况。 4.车辆转押协议、车辆抵押借款合同、机动车辆质押合同、车押客户出款清单，投资人登记表、汽车抵押理财合同、供车协议、收据、银行交易记录车辆交接表、招宝自购新车情况清单、二手车购买出款清单、债权推荐及转让声明、财务顾问协议、委托理财协议、借据、收条，证实招宝公司与集资参与人签订理财协议的时间、协议内容，包括双方约定的投资利息，各集资参与人向招宝公司投入资金的金额以及返利的情况。 5.扣押决定书、扣押清单、照片，证实公安机关在招宝公司处查获作案工具POS机三台的情况。 6.厦门普和会计师事务所有限公司《注册会计师执行商定程序的报告》，证实该审计公司根据《投资人明细表》、《招宝汽车投资人登记表》、已报案投资人的报案材料（包括银行转账记录、收款收据）及招宝公司非法吸收资金的银行账户名单、银行流水，审计得出招宝公司向398名集资参与人吸收资金共计人民币10137.21万元，共造成381人实际损失人民币9115.0036万元。 7.暂存款收据，证实被告人李枫向本院退缴了违法所得人民币60000元。被告人王庭芳向本院退缴了违法所得人民币40000元。 8.公安机关出具的情况说明、在逃人员登记表，证实招宝公司通过林某等人提供租赁车辆用于抵押吸收资金，林某等人已因涉嫌合同诈骗罪被莆田、泉州、梅州等地公安机关立案侦查，另案处理。 车辆情况电话回访结果汇总，证实抵押在集资参与人处的车辆的现状。 9.蔡志红等398名集资参与人的陈述或报案记录，证实各自通过电话推销或微信朋友圈等宣传方式，得知招宝公司的情况及投资规则以及各自进行投资的时间、金额、收益、损失情况。 10.证人陈某1的证言，证实其于2015年10月到招宝公司汽车部工作，主要的工作是负责公司车辆以租代购和后期保养业务。公司老板是刘兆有，负责人是李枫，主要经营方式是零元租车。公司自己购买汽车或者接受社会其它公司、个人的汽车抵押，然后再通过公司业务员去找理财客户，客户缴纳一定数额保证金后公司再把这些自购或者别人抵押的车辆免费提供给客户使用，并以支付维修、燃料费的名义，每月按照保证金金额向理财客户支付0.5%~0.7%不等的利息（新车0.5%月息，旧车0.7%月息）。2016年5月15日后公司对新车不再给利息，交付保证金后车辆免费使用，不再有其他补贴，旧车则仍用旧有的规定。公司的业务员与理财客户谈好条件后由公司签约部负责人王庭芳专门和对方签订合同。理财客户的保证金金额根据车辆的评估价值确定，李枫会负责找人确定车辆的评估价值，客户出借资金的期限三个月起，之后再根据需要延长。理财客户的保证金有的直接转到其个人名下账户，有的直接转到公司的对公账户。转至其名下的钱有的直接转到渠道方，有的转给公司财务，有的用于购买车辆，其账户使用情况会以发微信的形式报告给刘兆有、李枫和财务汤某。 11.证人汤某的证言，证实其于2014年6月至厦门兆亿资产管理有限公司的负责出纳工作，2016年1月到厦门招宝汽车租赁股份有限公司，同样负责出纳工作。公司出款给抵押车辆，先是由汽车部门的负责人李枫与抵押车辆的公司或个人洽谈抵押的事情，谈好后李枫与福州的财务李燕某交接出款给抵押车辆的公司和个人。车辆抵押给客户的业务由客服部门经理王庭芳负责，客服部门一般由业务员与客户谈好车辆抵押的事情后报王庭芳审核后签订合同，客户将保证金直接打到老板刘兆有个人账户里，同时公司就给客户提车，其再根据公司与客户的合同上的数据登记在公司的统计表中。投资人向公司投资理财的款项有三种付款方式，有些转账到刘兆有、李枫的个人账号，或者转账到公司的对公账号，还有就是刷公司的POS机，或者收取现金存到李燕某给的账号上。 12.证人刘某的证言，证实2015年12月开始其在招宝公司的汽车部工作，负责保管转押车辆合同，手机车辆维修单据以及临时帮刘兆有整理保管客户投资合同的合同。其所知公司转押车的渠道商有张某2、杨某、陈某2、许某、陈某3、林某、陈某4、苏某、邓某等9人。公司目前有263辆从渠道商收取的转押车未被赎回。公司接受转押车时需要渠道商提供原始抵押合同和车主身份证复印件等，其中并没有受押人的信息。2015年11月之后部分转押来的车辆并没有提供原始抵押合同等材料，2016年1月开始不再收取转押车，之后提供给客户的车辆一方面是由公司直接购车，一方面是由公司向租赁车辆通过“以租代购”的形式拿车。公司购买的车辆110部，是找银行贷款或者金融公司贷款的，手续原件在银行或者金融公司手上。公司汽车部展厅的三台P**机用于接受客户投资刷卡，收到的投资款全都转给公司财务或者支付租赁公司“以租代购”车辆的还款。李枫一人负责收转押车。渠道商到公司转押车辆时王某1作为中间人和李枫对接，负责向渠道商定期收取利息再将利息转账给公司。 13.证人许某的证言，证实其得知可以用租赁车辆抵押赚钱后便去租赁车辆，将车辆交给兆亿公司负责收车的王军，王军则与其合作，伪造车主的抵押合同、借条、车主身份证复印件，其根据王军安排的时间带车去兆亿公司签订转押合同，就会收到刘兆有账户转来的抵押车款，杨某和王军抽取一定好处费。 14.证人林某的证言，证实该方式是张某2告诉其可以从租车行租车过来，然后伪造手续抵押给招宝公司，骗取资金出来。而后其遂通过伪造车辆手续的方式，将车辆抵押给招宝公司，抵押金额约200万元，其中有10车其已赎回。具体的抵押金额、利息都是和李枫谈的，对于车是租来的情况李枫应该是知情的，只是大家都心照不宣，不愿意捅破这层窗户纸。其认识的还有杨某、王某2、陈某2、邓某、许某、陈某4从事类似活动。 15.被告人刘兆有的供述，证实其于2014年9月成立厦门兆以资产管理有限公司，2015年开始经营车辆抵押、车辆抵押理财、“以租代购”业务。2016年1月成立厦门招宝汽车租赁股份有限公司后，车辆抵押转让等以上四项业务就由厦门兆亿资产管理有限公司和厦门招宝汽车租赁股份有限公司两家公司一起经营。车辆抵押的经营模式是公司业务员通过找金融公司、担保公司、车行、小额贷款公司找抵押车的车源，由公司出资将对方公司手上的抵押车辆转押到公司名下。车辆抵押理财是将已转押到公司名下的车发布在公司开发的“招宝网”和“招宝贷”的网络平台上，这两个网站于2015年下半年开始停用，后来使用“招宝会”微信服务号，对每一部车作为一个标的，根据该车的市场行情价格吸收客户投资，并承诺给予利息并将标的车辆交与投资人使用。“以租代购”则是公司购买新车，由客户每月支付租金月供，到一定期限后再过户给该客户。公司用于收款的账号主要是其与李枫名下的银行账户，通过赚取利差获得收益，收到的投资款全部用于收购转押车辆、支付公司向金融公司、车辆租赁公司的购车还款、支付客户投资收益以及公司运营开支。其是公司的董事长兼总经理，负责整个公司的经营和人事、财务；李枫是副总，负责管理汽车部，即车辆标的的吸收、发布以及实物保管；王某3是客服部负责人，负责跟客户签约、日常行政管理。2015年10月开始发现收到的转押车辆的原始抵押资料是假的，通过核查发现有7个人提供的转押车辆系虚假抵押。2016年4月开始出现车主抢车的事件，以至于出现理财客户挤兑的情况。 16.被告人李枫的供述，证实2015年5月其被刘兆有指派到厦门兆亿公司担任汽车部经理，负责汽车抵押业务，与客户洽谈汽车抵押金额，资金利息、签订合同等。先从渠道方（专门从事汽车抵押业务的人）将车辆转押给公司，然后把这部分车辆再以债权转让的方式转押给别人，收取对方资金，同时会支付客户每月0.5%-1%的燃油补贴。刚开始做的时候，必须是车主自己亲自来抵押，后来因为业务量太少，所以就放开了渠道方以此来增加公司的业绩，其为主负责渠道方这一部分车辆的抵押。公司是通过刘兆有以及其个人的银行卡转账给渠道方。因为有些业务是其自己出钱做的，还有的就是刘兆有将钱转到其账户，由其再转给渠道方。其每月工资1万元，没有奖金，但如果谈成一笔业务，超过客户支付给公司2.5%的利息，可以拿到第一个月的差额部分。其已经四个月没有拿到工资了。 17.被告人王庭芳的供述，证实其于2014年3月应聘到兆亿公司工作，2015年12月开始担任厦门兆亿公司客服主管，主要负责登记客户信息、车辆信息、确认客户是否及时付款及签订供车协议。公司的经营模式就是以缴纳一定金额的车辆保证金，零元租车的概念吸引理财客户到公司进行投资。车辆的收购、抵押业务是汽车部在做，李枫是负责人。其在公司领固定工资，每个月4000元，没有抽成和分红。 关于被告人王庭芳的辩护人提出的王庭芳的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。本院认为，根据我国《商业银行法》的有关规定，吸收公众存款是商业银行主要业务之一，其主体、规模、利率等，均须报国家金融主管部门批准；未经国家金融主管部门批准，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任。本案中，王庭芳作为招宝公司客服部主管人员，明知其所在公司未经国家金融主管部门批准，以签订汽车抵押理财合同的方式向社会公众高利借贷仍在其中从事协助与客户签订合同等帮助行为，该行为严重破坏了国家金融管理秩序，其对自己的行为所造成的危害后果理应明知，依法应认定为非法吸收公众存款罪，相关辩护意见缺乏法律依据，依法不予采纳。 本院认为，被告人刘兆有、李枫、王庭芳违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，均属数额巨大且有其他严重情节，严重扰乱金融秩序，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪当中，被告人刘兆有作为招宝公司直接负责的主管人员，负责公司全面工作，是主犯，应对其决策和指挥的全部犯罪结果承担责任。被告人李枫、王庭芳作为部门负责人员，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人李枫、王庭芳经电话通知后能自动到案，并如实供述自己的罪行，且已退缴了全部违法所得，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人刘兆有到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，本院决定对被告人刘兆有、李枫依法从轻处罚，对被告人王庭芳依法减轻处罚并予宣告缓刑。同时，鉴于本案案情重大，损失数额特别巨大，且还存在着与集资参与人车辆抵押关系以及涉案钱款被案外人诈骗的事实，本案财产刑执行时应根据相关的法律及司法解释规定一并处置。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、被告人刘兆有犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月22日起至2021年8月21日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、被告人李枫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月22日起至2020年2月21日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 三、被告人王庭芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 四、被告人李枫退缴的违法所得人民币60000元、被告人王庭芳退缴的违法所得人民币40000元按比例发还相关集资参与人（详见退赔清单），不足部分责令被告人刘兆有继续退赔。 五、扣押在案的作案工具POS机三台予以没收，并由扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方晋晔 人民陪审员  廖宝珍 人民陪审员  邓小露 二〇一七年十二月二十八日 代书 记员  陈文芳 附件一： 退赔清单 （金额单位：万元） 序号集资参与人赔偿金额序号集资参与人赔偿金额 1蔡志红24.563192蔡存庭12.688 2赖香连6.853193邱峰11.628 3李贤北11.265194郭真森24.475 4康东迅21.692195邱新辉14.685 5颜再明8.838196郑瑞福56.11 6陈秀清13197陈杭21.538 7邱宁18.41**蔡旭珍21.009 8刘飞23199陈泽贤9.2 9温正华29.13200胡皓琦3 10许宇清14.25201陈江泉24.825 11汤黎明33.6202胡宗伟12.48 12马明伟23.685203戴蔚东29.76 13张志猛14.4204程波17.559 14黄逸枫38.8205郑积文14.55 15陈亿荣16.66206陈作忠24.846 16林志洪37.0088207王渝14.85 17孟繁昌24208戴庆腾17.622 18陈志兴28.8209李凌艳33.9208 19廖伟达7.9483210吴光淼72.61 20黄惠萍24.2211温明秀19.58 21康志坚13.65212李杨24.65 22叶松青28.9552**赖晖朗32.95 23邓玉斌24214张燕云9.6 24王程伟24.65215林冠17.136 25林福才28.594216余传平30.265 26朱长松9.2217卢明芳19.56 27廖国忠15.16218黄政17.58 28李惕11.28219李晓伟28.53 29欧阳景斌38.32220罗小龙22.475 30张志锋17.1221吴佳伟97.6 31舒小花19.36222吕溢洲191.835 32辜永泽19.485223林海发49.425 33田华明11224涂志煌39.68 34陈飞敏7225谷舜严84.72 35王东风9.9226张全福9.076 36柯碧满112.75227彭植材73.03 37林惠水29.3228孙灵强24.75 38郑政权18229刘俊12.519 39张为民34.65230张敏14.58 40周雨来40231张团生14.64 41潘念栋44.055232易成哲24.335 42郭舒煜54.061233刘丽57.92705 43黄晓强14.4234曾耀东23.76 44曾绿梅7.92235余锦昆28.366 45邓效文34.65236汪智平32.35 46温盛媛17.64237梁敬魁23.25 47余夕米14.85238饶颂斌83.25 48黄日卫34.85239钟志坚10 49黄伟强23.194240李智伟15 50汤荣辉39.36241骆汉明24.825 51郭宏彬34.51242赖海滨66.21 52余洪制25243余剑清23.705 53蒋志坚14244李焘28.39375 54黄晓欢16.66245阮军7.096 55罗四安39.36246陈书勤29.28 56庄伟勇15.2247张碧丹29.22 57吴建军29.28248陈艺萍14.85 58林凌14.25249曾绍洪19.6 59江显斌28.39250吴鸿盛15.68 60陈开颜50251陈炳南24.25 61沈艳君14.256252李平勇38.08 62陈美虹30253李海波10 63姜灏19.84254刘伟凯47.5 64黄洪斌9.4255吴劲松25 65陈亮9.3256陈建欧40.38 66胡建平33.95257杨保珍19.42 67魏秋和13258唐潇阳9.4 68林志军21.4492259张啟堂9.4 69吴少勇20260麦勇11.721 70刘婷15261白黎强31.744 71黄雪珍0.17262邓诗德37.2 72张喜英0.613263陈建筑23.727 73李春英20.548264张祥8.38 74曾淑华0.17265黄昌榆9.86 75洪金娣0.176266郑志伟26.04 76吴淑英0.2267余华昌23.8 77李建中0.625268梁洋16.66 78白美兰0.173269洪志雄19.1068 79肖莲春0.17270廖攀13.712 80周惠珠0.173271龚超平25 81张美玉0.167272郑开谈17.64 82杨路刚47.676273陈文彬14.685 83林美盛22.55274方思婷17.568 84高纪芳24.475275顾建平19.5 85陈少锋11.712276王胜39.2 86赵必意24.6277张泽民0.173 87颜建忠24.825278林振山14.76 88王浩28.2279林振兴84.662 89桂俊严30280方永峰14.55 90苏银发70281刘文恒19.72 91叶佳立24.75282梁念昌28.8 92吴一嵚24.75283陈春辉37.96 93杨勇名58.314284欧阳锋28.8 94杨风顺12.909285陈良荣31 95蔡主亮18286邓志56.245 96高凤池9.76287陈炳富30 97吴丁献24.4288林来发10 98廖春龙23.75289江长安5.82 99陈振源9.3290卢伟良9.93 100林承东22.75291张文军9.685 101程涛46.8292廖吴毅43.83 102黄燕青9.92293周树英8.412 103黄志强75.4134294翁景花15.754 104郑文中15.68295黄正兵10.72 105黄志群24.6296杨志军22 106赖进辉28.875297邱重仁29.37 107王珺瑜29.16298曾泰诚19.58 108邱剑辉12.376299陈群17.496 109陈建阳37.71300林杰34.16 110赖贤蛟18.6301曾传瑜9.685 111丁建益13.86302李育文44.055 112陈庆日15.68303张毅2.622 113李清南28.5304李荣香23.8 114魏剑峰33.0375305杨志勇23.96 115吴峰17.64306周玥11.688 116陈跃波58.5017307沈猛弟24.2 117黎章明24.51308张东云17.28 118钟蔚山25309傅炳佳29.17 119黄顺生14.85310何文伟3.7269 120蔡朝晖19.4311陈贤哲13.4 121王世龙50312虞建辉11.748 122左秀峰24.5313王月波29.58 123张团勇11.88314陈学渊43.56 124郑明泽10315张文阳0.5496 125张斌23.825316戴荣南9.264 126黄迷19.36317陈耀晴14.58 127赖清莲29.04318黄慎重29.7 128李智胜12.245319冯文辉2 129朱路英19.36320王承莉9.424 130陈彧46321黄鸿彬24.775 131林艺19.2322周志峰19.65 132谢鹏辉27.6325323李建国9.18 133刘伦24.825324康晟24.4 134朱建中23.535325王月燕13 135杨丽招14.52326谢志强1.545 136王嘉伟28.8327江焕琴9.4 137杨周平12.727328俞波19.52 138林育财27.412329陈炳枝15 139王家文38.274330吴志航31.2 140刘远忠24.5331包上光22.75 141孙婉惠0.446332卢晓江54.65 142肖富蓉0.61333邓志强24.745 143黄宇锋31.7967334龚玉云42.44 144徐丽辉9335张秋生4 145邱勇斌14.85336杨杨13.8 146钟良尧27.3337杨汉华9.2 147庄国进22.816338黄加成23 148陈文杰48339陈新生24.52 149李希金30340郭锦天11.442 150张伟胜100341汪丽萍23.9 151凌传英0.179342张稼先56.2 152叶世熙0.44343朱伟贤51.15 153杨虹0.167344刘雄9.56 154杨波0.167345黄文兴0.936 155杨德英0.167346杨锟辉23 156李昕钰0.616347张龙49.2 157席俊亭0.61348杨双印10.155 158林璐0.167349柳齐明22.22 159郑晓洁0.167350苏一安13.1 160熊莉莉0.167351金建国39.45 161蔡茂升0.167352林艺平18.06 162黄银琼0.167353刘学明18.8 163何诗亮0.167354蔡尚两12.35 164曾清东0.17355潘跃民27.92 165曾缘环0.17356曾跃文12.037 166张碧莲28.8357钟加滨34.75 167陈慧群48358陈贻芳24.25 168李超97.405359郑佳焱19.4 169曾华福22.77360蒋明龙34.3 170吴兹荣24.5361杨智明43.3697 171李吴幸子23.7038362戴永福2.875 172谢小妹28.5363周春琪199.3707 173庄瑞祥76364林丽月19.8 174沈鹭75.2365戴源林24.5 175吴喜娜75.2366卓海鹰14.623 176吴立燕12.35367黎志明15.525 177林文忠20368梅阿平29.7 178董英姿17.6021369石志明6.87 179马海水9.3370陈辉铅24.75 180林蓉蓉14.1371陈霞18.677 181杨霖24.475372冯四宝22 182郑绍锦28.5373林文德10 183李玮23.7813374朱连英9.25 184黄艺桑22375黄增荣0.75 185黄河14.25376钟建国9.2 186郑辉25377陈炳福23.49 187李菲12.636378游喜达1.79 188谢忠民33.904379张尚海20 189黄向军41.2333380尹向前28.8 190陈文新19.23**戴辉强15 191廖俊旭17.1079 附件二：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)另有规定的以外，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。