河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0326刑初322号公诉机关汝阳县人民检察院。被告人李宾，男，1977年8月9日出生于河南省嵩县，汉族，中共党员，大专文化，洛阳市永卓钨钼材料有限公司供销部部长，户籍所在地洛阳市涧西区，住洛阳市洛龙区。因涉嫌诈骗犯罪于2016年2月17日被上海市公安局浦东分局蔡路派出所民警抓获，羁押于上海市浦东新区看守所；因涉嫌诈骗犯罪于2016年2月26日被汝阳县公安局刑事拘留，同年4月1日被汝阳县公安局逮捕。辩护人常东记，河南君友律师事务所律师。汝阳县人民检察院以汝检诉刑诉[2016]236号起诉书指控被告人李宾犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于2017年1月23日以向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2017年3月22日公开开庭进行了审理。于2017年5月26日做出（2017）豫0326刑初字第20号刑事判决书。被告人李宾不服提出上诉，洛阳市中级人民法院认为：本案认定事实不清、证据不足，于2017年8月29日以（2017）豫03刑终321号刑事裁定书裁定：撤销原判、发回重审。期间，因公诉机关补充侦查，本院延期审理一次。本院另行组成合议庭，于2017年12月19日公开开庭进行了审理。汝阳县人民检察院检察员王小磊、书记员杨少华、李怡出庭支持公诉，被告人李宾及其辩护人常东记到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。汝阳县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪被告人李宾从2009年至2015年间，以合伙经营钼铁等生意为名，许以高额利息（月息2-3分不等）和分红，陆续从被害人王某6、史某、康某、杨某4、赵某3、胡某、何某等19人处吸收大量资金，累计吸收社会公众资金1751747136.7元。该资金大部分并未用于经商活动，而是对出借人的本金、利息或分红的资金支付。（二）集资诈骗罪从2009年至案发，被告人李宾累计吸收社会公众资金1751747136.7元，涉及社会公众19人，该非法吸收资金大部分用于支付前期集资款的本金和利息、分红，正常投资经营资金占集资资金比例不足1%。涉及集资诈骗资金共计82607100元，该资金被被告人李宾主要用于购买房产、汽车、奢侈品、办理移民、日常消费等挥霍使用。对以上指控，公诉机关当庭宣读出示了专项审计报告1份；受害人集资参与人何某、胡某、史某、王某6、康某、杨某4、赵某3等人的陈述19份；被告人的供述1份；证人苏某2、王某1、杨某1、苏某1、权某、马某1等人的证言28份；书证67份（含被告人户籍及现实表现证明等证据）；物证（含扣押查封手续）等证据。指控认为，被告人李宾违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据原审庭审确定，王某6提供的银行承兑汇票复印件中，共计180万元，由洛阳德恩机械有限公司使用，该180万元应列入涉案数额，因此，非法吸收公众存款的指控数额应为1753547136.7元。被告人李宾以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。建议对被告人李宾以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑十年，并处罚金；以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年左右，并处罚金或者没收财产。被告人李宾认为其行为不构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，并自行辩护认为：本人的没有向不特定人群吸收存款，与王某6、史某等人系朋友关系，且与其中多人合伙做生意，但均未算账。辩护人的辩护要点是，公诉机关提供的被害人陈述、被告人供述及审计报告三方面证据互相矛盾，认定被告人非法吸收公众存款及集资诈骗事实不清；关于非法吸收公众存款罪，被告人并未通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传，或明知吸收资金的信息向社会扩散，而予以放任的行为；也并未向社会不特定人员吸收资金，而是在特定的朋友范围内。关于集资诈骗罪，被告人没有非法占有的目的，公诉机关指控的集资诈骗数额与审计金额不符，兑付给史某、赵某3的三千七百多万元不应认定为被告人占有；被告人购买的大部分车辆归王某6、史某、赵某3等人所有，不应认定为被告人非法占有。因此，被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪。经审理查明：2007年4月至案发，被告人李宾任永煤集团永卓钨钼材料有限公司供销部副部长、部长。2010年7月5日，王某2（李宾母亲）、康某共同出资成立了洛阳德恩机械科技有限公司，公司住所地为洛阳市西工区九都路71号申泰新世纪广场1幢1413号，注册资本为300万元，法定代表人为王某2，经营范围为轴承技术研究、开发，轴承零部件、机械设备及零部件、金属材料（不含贵金属）、建材、五金工具、高低压电器、电线电缆的销售。2011年6月8日，李宾参与出资成立了河南华尔电气科技有限公司，公司住所地为洛阳市涧西区联盟路和黔川路交叉口处，注册资本为1000万元，经营范围为电气设备及配件、机械配件的研发、加工及销售，计算机软硬件、铸件、电子元件、建材、五金电料、金属材料（不含贵金属）、矿产品（不含需审批项目和国家禁止项目）、中央空调、电梯、水处理设备的销售。李宾为洛阳德恩机械科技有限公司和河南华尔电气科技有限公司的实际控制人，两公司自成立之日至2015年12月31日，共计实现销售收入1167万余元，累计亏损461万余元。其中，洛阳德恩机械科技有限公司仅在2013年度发生过钼铁购销业务2笔，分别为2013年1月30日向锦州新华龙钼业股份有限公司采购钼铁20吨，2013年5月31日向锦州新华龙钼业股份有限公司采购钼铁30吨，总价款4921800元；同年，该公司将采购的钼铁分别销售给凌海新万胜机械科技有限公司20吨、济源市鑫源物资再生有限公司30吨。除此之外，与洛阳永卓钼钨材料有限公司等单位未有其他钼铁购销业务发生。（一）非法吸收公众存款的事实2009年至2015年间，被告人李宾在不具备融资资格的情况下，以合伙经营钼铁等生意为名，许诺给予高额利息（月息2-3分不等）和分红，直接从集资参与人王某6、史某、康某、杨某4、赵某3、胡某、何某等人处吸收大量资金，并通过口口相传的方式,许以高额利息及分红，通过上述人员的近亲属、亲戚、朋友等不特定的公众个人，向李宾控制的账户大量转入资金，至案发时止，累计吸收社会公众资金1753547136.7元。其中，还本付息分红资金用去1707019905元（包含给史某、赵某3两名集资参与人超额兑付资金37879868.3元），何某、王某6、胡某、康某、杨某4五名集资参与人的出借资金尚有84407100元未兑付。（二）集资诈骗的事实从2009年至案发，被告人李宾累计吸收社会公众资金1753547136.7元的过程中，利用高额利息和分红吸引公众，也把大部分资金用于支付前期集资款的本金和利息、分红，其中，用于开办公司、购置土地及矿山、合伙经营等经营投资性净支出1673万元，投资经营资金占集资资金比例不足1%。集资诈骗资金为46527231.7元，被被告人李宾用于购买房产、汽车、奢侈品、办理移民、日常消费等挥霍使用；以及用于被告人李宾办理美国及塞浦路斯的移民，和在塞浦路斯购置房产及换购外汇支出花费等。上述事实，由以下经当庭举证、质证的证据证实,本院予以确认：、审计结论：汝阳博审联合会计师事务所出具的专项审计报告证实：通过与银行流水的分析比对，确定与本案相关的主要涉案银行卡54个，根据每笔资金来源和支出性质，对涉案每笔银行流水进行了逐笔甄别核对和分类汇总，从而统计出涉案银行卡的资金往来情况。审计总结：（1）涉案各银行卡资金流入总额2137364407.51元，涉案各银行卡资金流出总额2137186540.80元。其中:吸收主要集资参与人资金1751747136.70元,占涉案银行卡资金流入总额的81.96%；已兑付集资资金1707019905元,占涉案各银行卡资金流出总额的79.87%；经营投资性业务往来净支出1673万元（经营投资性业务支出2018万元，经营投资性业务资金流入345万元），仅占涉案银行卡资金流出总额的0.78%。从涉案银行卡集资资金的流入和流出占比判断涉案银行资金往来主要集中于集资资金的吸收和兑付。（2）吸收主要集资参与人资金1751747136.70元，已兑付集资资金1707019905.00元。何某、王某6、胡某、康某、杨某45名集资参与人出借资金尚有82607100元未兑付。其差额44727231.70元被李宾用于消费、办理移民及换购外汇等项支出，主要支出包括消费支出21769882.02元；办理移民及换购外汇支出12171704.00元。（3）通过对涉案各银行卡银行账户业务流水分析，李宾从2007年开始已经产生小规模的吸收集资行为，2009—2014年吸收集资行为的高峰期。其前期主要涉案资金往来业务集中于史某、王某6、赵某3、康某等为代表的集资参与人之间。从2012年下半年（2013—2014年为高峰）以胡某、何某为代表的集资参与人的大量资金开始参与本案。（4）通过对德恩机械、华尔电气公司历年的企业所得税纳税申报表及财务报表统计，德恩机械、华尔电气两个公司自成立之日至2015年12月共计实现销售收入1167万余元，累计亏损461万余元。洛阳德恩机械科技有限公司仅在2013年度发生过钼铁购销业务2笔，其中：2013年1月30日向锦州新华龙钼业股份有限公司采购钼铁20吨，价款1959400.00元；2013年5月31日向锦州新华龙钼业股份有限公司采购钼铁30吨，价款2962400.00元。同年，德恩公司将采购的钼铁分别销售给凌海新万胜机械科技有限公司20吨、济源市鑫源物资再生有限公司30吨。除此之外，德恩公司与洛阳永卓钼钨材料有限公司等单位未有其他钼铁购销业务发生。、受害人陈述1.集资参与人何某的陈述：陈述称我是在汝阳县做矿产生意的，以前开过选厂。2009年认识一个叫李宾的人，他在洛阳的永卓钨钼有限公司工作，负责公司的采购任务。和李宾认识后我们就开始合作一些项目，先是合伙开靳村西沟的铅锌矿，共投资了130余万元，干完后每人分了几十万元钱；后李宾和我提议说要购买肖红强的这个矿证，于是我们两人合伙出资1000万元（每人500万），给付肖红强作为定金，但后来铅锌价格一直下滑，一直到现在钱也没有还我。大概在2013年，我们又合作一个加油站的项目，当时李宾投资了200万元，加油站的效益一直不好，这钱一直也没出来。接下来就开始了钼铁的生意，由我和李宾共同出资，由李宾进行操作，据李宾说是从东北购买钼铁和钼精粉，然后转手卖给李宾所在的公司，利润由双方分成。由我出面筹措资金，利息由李宾支付，月息3分，除了本金和利息外，挣的利润二人平分。我都是通过银行转账给李宾，按照李宾提供的银行卡给对方转账，主要有苏某1、王某6、权某、洛阳德恩机械有限公司。截止2015年2月我一共借了6000余万现金给李宾，其中在薛均平的担保公司借款5600万。2015年3月份，李宾打电话说需要2000万元圆税票，等税票一圆，钱就能出来了，我就又借了大概400万元钱，让马某1等人将钱打给李宾，钱打过去后我就一直催李宾，但是李宾一直说钱没有出来。一直到2015年11月份，和李宾联系上，李宾说急需要300万元现金，我从马某1处借了170万给李宾，想着钱给李宾后别的钱马上就能出来，但是钱给李宾后李宾就彻底失踪了。所有资金钱都是我借的，我当时给借款人承诺的都是3分的利息，而且借的这些钱都和李宾说过。审计报告显示的薛均平、王某3等三十余人，还有程豹子的盛基房地产、肖红强的宏博矿业、狄武强的洛阳鼎和房地产开发公司，都与李宾提供的账户有往来，这些资金都是我和李宾进行资金往来的时候通过亲戚朋友们转账的。李宾提供的银行卡户名有：王某6、权某、赵某1、苏某1、李宾、将王成、秦某等人的银行卡号，还有李宾当时提供的德恩公司、华尔公司的账号。李宾当时承诺是按照本金和分红进行支付的，所以每次的分红是不等的，因为李宾对我说每次生意的利润不一样，所以分红不等，但是利润基本在2%-6%之间，所谓的分红都是李宾给我的数字，真正没有见到一分钱。2.集资参与人胡某的陈述：陈述称2009年与李宾认识。到2012年，李宾说他在永卓公司是供销科科长，永卓公司用的原材料钼酸铵、钼铁、钼条、钨材料等都是他负责采购的，公司的产品也是他负责销售的，想让我和他合伙来采购钼铁，再销售给永卓公司，中间的利润很大，能达到30%-40%。李宾说让我借给他钱，他来做这钼铁生意，给我付一分八的月息，赚钱的话再给我分红。2014年12月28日，李宾说永卓公司需要购进大量的钼铁备货，叫我给他借2000万元，很快就能还我。我们算过账后，李宾还欠我2200万元。12月29日，我就安排我内弟李某2建行的网银分415万元、485万元、100万元三次转账到李宾指定的叫王某6的建行卡上了，李宾到我家楼下取了13份共计1000万元的银行承兑汇票。到2015年1月5日，李宾就通过银行转账给我侄女胡丹丹账户，还了1000万元；1月28日，李宾又转账到胡丹丹账户还我1000万元，还剩余200万元没有还我。到2015年6、7月份后，李宾的手机打不通了。李宾按月息一分八五、二分给我，少量按照三分月息给我。借给李宾的钱，按照李宾的要求，转账到王某6建行账户和权某的银行账号了。李宾说他是公职人员，是单位领导，名下不能有大额的资金，王某6的银行卡和身份证他都用着，不让我担心。李宾借我的钱，都是我个人的钱。我认识李宾时，他开的是大众途锐车，后来换成7系宝马、最高端的路虎、保时捷的帕拉梅拉车型等高端车，他妻子苏某2最早开的是丰田越野车，后来换成奥迪越野、路虎。他两口子平时消费非常高端，穿的衣服、皮鞋，用的手表、皮包首饰都是国际名牌，他邀请我一起去澳大利亚旅游，非得坐公务舱，酒店不是五星级的不住，经常出国旅游。从2012年到2015年底，李宾共从我处借款共计有2.18597672个亿，其中有承兑汇票1500多万元。借给他的钱没有协议和借据，就口头说的。这些钱都转到李宾妻子苏某2的建行、中行账户，还有李宾使用的王某6、苏某1、权某等人的建行、农行、工行、信用社等银行账户，李宾还让我给他义马同学张某2转过500万元。李宾给我还钱和付息是转给我自己、我妻子李瑞玲、张艳杰、李珊、李某2、胡丹丹、胡函畅、张雪艳、李洋等人的银行账户。李宾讲王某6、苏某1、权某等人的银行卡都是他拿着用的。截止2015年3月份还有20682172.00元本金没有还我。3.集资参与人史某的陈述：陈述称2007年至2008年之间，李宾给我打电话说他们单位要做钼铁、钼精粉材料的生意，想让我投资并保证我只赚不赔，资金没有任何风险。后来李宾不断要求我继续加大投资，我也陆陆续续的向亲友们借钱后交给李宾，李宾基本上每个月都给我分配一些利润，按照3、4分的利息给我返还，但是一直没有给付我本金。截止到2014年1月我给李宾投入了大概1亿元。2014年下半年我又给李宾投资了大概8千万元钱，前后一共给李宾投资了1.9亿多元钱，其中有一些承兑汇票。李宾给我留过三个银行账户，账户是名字是：苏健政、王某6、权某，还有李宾本人和德恩公司的账户。我给李宾进行投资，没有签订过书面协议或者合同，只有口头协议。李宾和我说的是合伙做钼铁及钼精粉生意的，但是具体做什么我也不知道。按照李宾的计算，李宾和我说是1.5亿，其中不包括2千万承兑汇票，到现在一分本金还没有还我。我从亲戚朋友处借了1.4亿，还有我本人的3、4千万。到2014年上半年，因为我借的钱太多了，有的朋友们开始问我要钱了，我就向李宾说明情况，想让李宾给我返还两三千万元本金，李宾说让我再投资点钱把短期钼铁生意做完。2014年3、4月份，我又凑了2千多万加上那个月他应该给我的利润一并交给了李宾。2014年7、8月份，李宾说现在短期的钼铁生意好做，一年能做五六次的，再做一次，我就又连本金带应分的利润合并给他投资了两三千万块钱。到2015年3月底，李宾给我转了300万元。到了2016年1月2号，李宾给我写了张8500万的借条。到现在李宾一分钱也没给我。所借钱的债主们都知道我是在和李宾做钼铁生意，有几个人也见过李宾，李宾也对他们说过是做钼铁生意的。见过李宾的人有：赵立帮（郑州人）和我老家的人，孙俊、王金波、徐世荣、袁维高、王琦坷、蒋白云。李宾给我返还利润和分红的时候，使用的是王某6、苏某1、权某三个人的银行账户。我给李宾投资的钱，有1、2千万元是我自己的存款，剩余的大概1.3亿元都是向我的亲戚朋友借的，包括赵立帮、孙俊、徐世荣、蒋白云、陈长年、王正元等。2015年11月份前后，李宾和我跟王某6讲，这个钼铁生意赔了有50%多，我们就让他把账目拿出来，算了账我们共同承担，他也拿不出来账目。他说压的有钼铁，我们也一直没有见到钼铁。我没有那么多资金，李宾就让我从其他人手里给他借钱的，说给人家付息。4.集资参与人王某6的陈述：陈述称2008年李宾调到永煤集团永卓钨钼材料有限公司后我们开始合伙经营钼铁生意，截止到2015年3月，我一共向李宾投入资金1.292亿元，2015年1月至2015年5月李宾又陆续向我借款2142万元，从2015年5月我一直向李宾要钱，但是李宾一直以各种理由推脱说钱没有出来。2008年下半年，李宾和我说他是公职人员，用钱不方便，让我把身份证借给他用一下给他开张银行卡，于是我就把身份证借给他了，李宾用我的身份证一共办了三张银行卡，一张中国农业银行卡、两张建行卡，这三张卡上所有的交易都是李宾进行的。一直到2015年10月26号早上，李宾把我的身份证和尾号为0030的建行银行卡给我，还有一张农行卡没有给我，尾号为6493的建设银行卡在9月份左右，我和李宾一起去银行注销了。我与李宾合伙做钼铁生意没有合同或者协议，都是口头协议，我从不参与经营，只是提供资金。这些资金大部分是找朋友借的，每月还要支付利息。李宾说是去购买钨钼做买卖，回报率是每月按月息2分5分红利，如果生意做得好每年给我额外有回报率。我和李宾每四个月算一次账，我给李宾多少钱，红利是多少按约定的比例由李宾打到我弟弟王孟彬、王献孟、钱浙雁（我外甥）的卡上。我根据借他们钱的多少，再把钱打到借款户的账上。从2008年到2014年11月15日，我和李宾一起算了一下，经我给李宾打款共是1.2920亿元，大约共付我红利6千万或7千万左右。这些钱都是经过我亲戚朋友们的银行账户打给李宾用我的名字开的那3个账户和权某的工行卡、苏某1的建行卡上的。我对亲戚朋友们说，我有个朋友是做钨钼生意的，是资源性的生意，买钨钼卖给他所在的公司，他在他的公司是销售部部长，我们以前在一起做过生意是包赚，他的信誉不错，他现在做的生意需要资金量很大，让他们把钱借给我，我给他们付红利。我给李宾的钱，李宾知道我是借的。他说是用钱买材料、然后和他所在的洛阳永卓钨钼材料有限公司做生意。我没有见过李宾购买的原料。和李宾所使用的银行卡有资金往来人员有王超华、钱浙雁、高燕武等60余人，均为亲朋好友。我都和他们说过了是李宾在用钱。李宾提供的银行卡户名有：王某6、权某、赵某1、赵某3、苏某1、李宾、蒋王成等人的银行卡号，还有李宾当时提供的德恩公司账号。大概是2011年左右，李宾对我说以我的身份证开的账户资金流量太大，还需要一个人身份证在开银行卡户，我就将我弟弟王孟彬在义马市的一个叫“蒋王成”的身份证给李宾了，李宾拿蒋王成办了几张银行卡我不清楚。到2015年大概11月份李宾，李宾将蒋王成的身份证和两张银行卡（一张信用社的卡尾数是4819，一张是农行卡尾号是5710）给我了。我主要是借高燕武、王方、王超华、四弟王献孟、外甥钱浙雁几个人的钱，他们都与李宾见过面，李宾和他们多次见面说过“我和王某6一起做钼、钨生意，是稳赚钱的，我有固定的单位和客户”。李宾每四个月就按投资款10%给我和王超华等60多个投资人分红，并通过李宾所使用的银行卡转账到我和王超华等60多人的银行卡上。王超华等60多人的投资是以我的名义投资的，我一共投资有二个亿，实际损失有6000万。5.集资参与人康某的陈述：陈述称2007年的时候，河南永煤集团组建洛阳永卓钨钼材料有限公司，我在单位认识了供应部部长李宾，我们是同事关系。在一次吃饭的过程中，李宾说他在倒腾煤碳生意，有销路，从义马矿务局批点低价煤，再加点价卖给别人，从中谋取一些利益。2010年以后，李宾说来回转本金老麻烦，只给我付利润，利息按2分到3分不等。直至2015年3月底，我一共给李宾了2180万块钱。2015年3月份以后，李宾不再给我封利息了，我一直催着问李宾要钱，李宾一直给我拖着。最早的时候李宾跟我说是拿去倒腾煤碳生意的，后来说是买煤矿，再后来说是做钼铁生意。他用的最多账户有王某6、苏某1、权某、钱浙雁。李宾给我的钱都是说生意赚的钱，是给我分的钱。我的亲戚朋友在我和李宾认识之前都不认识李宾，后来我和李宾合伙了，他们有的才认识了李宾。德恩机械有限公司算我和李宾俩人的，公司都是李宾在操作的。投资给李宾做煤炭、钼铁等生意的钱有一部分我本人的，还有一部分是我亲戚和朋友的。包括我母亲王竹全、我妹子王国阳、我姐康会利的钱总计有1100多万元，小姨子张晖的有160万元，姑钱玉英的有500多万元，朋友娄惠君的有340多万元。李宾跟我说他在义煤集团工作过，做倒卖煤炭生意利润很大、还在新疆买了一个煤矿，准备包装后倒卖给永煤集团，需要大量资金，让我给他投资钱，他给我分红。我就按照李宾给我讲的跟借给我钱的人说。借给我钱的人都认识李宾，跟李宾也见过面，知道是李宾在用钱的。李宾这些年给我们的分红大约有1000万元左右。6.集资参与人杨某4的陈述：陈述称2005年，我和李宾是在洛阳永龙电力有限公司供应部上班时认识的。2015年3月26、27号左右，李宾主动找到我说他要做钼精粉生意，需要资金，一个月之后就把钱还给我，利息和分红的事他没说。我就把自己的110万，加上和亲戚朋友借的130万，给李宾了。2015年7月份的时候，李宾让一个名为“权某”的人给我了10万元现金，也没说这10万元是分红还是还的本金。我借给李宾的240万元来自于上面我说的我自己的钱以及和亲戚朋友们借的钱，我和亲友们借钱的时候没谈利息的事，只是李宾说以后挣钱了给我分一点，也没说具体给几分，给多少。我所有承包的工程都是我一个人单干的，所有干过的工程中，没有和李宾合伙干过的。7.集资参与人赵某3的陈述：陈述称2009年初的时候，李宾说他调到洛阳永卓钨钼有限公司工作，还是管着单位的供应部，说想和他单位做些原材料的生意，主要是铂、钨等稀有金属，具体咋操作的我也不清楚，我只是给李宾组织资金。从2009年到2012年之间，我前后共计投入1000余万元现金，利润有四、五十万。在2011年的时候，我和李宾各出资40万元开办了河南华尔电气科技有限公司，前后共计投资了七八十万元，这个公司的运营及管理一直都是李宾在具体经营，公司的经营状况我也不清楚，只是在中间分了20万元承兑。2013年1月，李宾和我说恒大绿洲滨河公园水利绿化项目可以做，是和杨某4一直在做水利项目，给李宾投了500万元，现在还欠我330万。后我问杨某4是否和李宾做过水利工程项目，杨某4说就没有和李宾合作过，只是在杨某4在做水利工程的时候借过李宾几百万元钱，用后已经连本带息还给李宾了。我和李宾是合作关系，合作模式是李宾用他的人际关系和社会关系谈项目，我负责资金的组织，每次项目做完后李宾会把本金和利润给我，至于这个项目挣了多少我也不清楚。审计上显示李宾多给我支出的11366948.30元是我和李宾之间个人和公司之间的经济往来。8集资参与人王超华的陈述:陈述称我和王某6是同村的朋友，我从2010年借给王某6200万，每年王某6给我60万的利润，后来我又给王某6打过380万，按照每四个月10%的利润给我分红，王某6和我说这些钱都是投资给李宾了，是合伙做钼铁生意，王某6说李宾是洛阳永卓钨钼公司供应部的部长，专门负责公司的钼铁采购，每年该公司做钼铁需要几个亿的项目，而且是李宾负责，所以没有什么风险。后来我和李宾在吉林见面后，李宾说其本人手里可以销售几个亿，而且在外围还有个市场有几个亿，我们是稳赚不赔的，于是我就相信李宾，从2011年开始将我大量的资金通过王某6投资给李宾，前后共计有2400万元。这些年分给我的利润大概有900万左右，但是这些钱我又投资给李宾了。李宾知道王某6从我这里借的钱，有的时候李宾还专门给我打电话说生意很保险让我放心之类的话，而且我和李宾也多次见过面，也听李宾说过投资钼铁的情况。9.集资参与人陈长年的陈述:陈述称2011年11月份，史某说她跟洛阳永卓钨钼有限公司的一个什么部长合伙做钨钼生意的，做的很好。我说我有部分闲钱也想投资些生意，史某也同意让我合伙投资。期间，李宾也到我们天长市，我们天长市几个跟史某一起合伙的投资户也跟李宾见过面说过投资的事。到2014年下半年我在史某和李宾处共有750万块钱左右没返还给我，到2014年11月份，史某告诉我李宾需要买一批货还需要钱，我就把自己的200多万和借亲人们的钱共750万块钱分几次打给了史某。李宾去天长市，我们跟着史某合伙和李宾做生意的投资户都招待李宾吃饭、玩，李宾很清楚我们这些人都是跟着他合伙的。我多次来洛阳找李宾要钱，李宾有时说货马上出手，出手就给钱，有时说目前掉价了得等到涨价了再卖，反正一直的推着不给钱。李宾亲口告诉我史某在他这放了有1.9个亿左右，让我不要逼史某，他承认我们的钱都在他那。10集资参与人赵立邦的陈述：陈述称我是通过安徽的史某认识的李宾。2010年9月或者10月份，史某说她近来在投资钨钼生意，效益也不错。我就向史某提出想和她合伙投资钨钼生意，史某也同意了。史某在2011年初给我引见了李宾，见到李宾时，李宾自己介绍着他是洛阳永卓钨钼有限公司采购部的部长，说他主要是负责公司的钨钼采购，拿钱采购钨钼，然后卖给公司赚差价就可以了。我当时和李宾说明想投资，李宾说投资的人多了老乱，让我和史某商量。我就往史某的账上汇钱，由史某跟李宾投资。总共算下来，我经史某的手给李宾投资了6000万块钱左右。我自己直接投资了1800万元左右，产生的1700万元左右的利润我也又投资进去了。期间我也要求过看货，但李宾一直也没让看过。11.集资参与人王方的陈述：陈述称我与王某6是连襟关系。2009年年末的时候，王某6打电话说河南洛阳有个好哥们关系挺不错的，做钼、钨产品生意需要投资，投资的话每四个月分红一次，每次分红是总投资额的百分之十，一年可以分红三次。2012年王某6和李宾一起到包头玩，我们见过面。给李宾的投资从2009年年末开始到2015年年初共3220万元钱。12.集资参与人孙俊的陈述：陈述称2010年大概3月份，史某跟我们一起吃饭的人说和李宾的生意做的不错，如果谁想投资的话可以投资，保证我们可以赚到钱，不会亏本。2011年8月份的时候，我们在洛阳和李宾见了面，吃饭的过程中李宾跟我们介绍了生意的情况，但没有看到货。我做长线一共给李宾投资了2900万元钱，分别给史某、王某6、苏某1、权某的银行卡上打过钱。我投资的钱不全是我的，有向亲戚朋友借的，每次分红的钱打给我之后我都直接通过转账或现金分给借给我钱的人，一共收到过多少分红我没有算过。每年的回报率大概在百分之二十多，不到百分之三十。13.集资参与人王金波的陈述：陈述称2011年，我没有什么生意做，就还想做钼铁生意，李宾让我并到史某的名下，说对着一个人好算账。李宾按照月息3-4分给我分红，李宾也一直给我正常付息。我的钱都是转给史某，由史某转给李宾，共计有2000多万元，大部分都是银行承兑汇票。李宾现在还欠我有2800多万。李宾让我和史某从别人处给他筹钱，说钼铁生意很保险，我和史某就从朋友、亲戚那给他筹了不少钱。14.集资参与人高燕武的陈述：陈述称我是通过老乡王某6认识李宾的，在一起吃过饭，李宾和王某6一起做钼粉生意。我的银行卡给王某6转了有960万元左右，对方给我返回有220多万元左右。另外我通过岳母陈丽丽的银行卡按王某6提供的建行卡号转过去230万元。是王某6和李宾做钼、钨的生意用的。15.集资参与人钱浙雁的陈述：陈述称王某6是我二舅，他和李宾一起做生意，我就和李宾也认识了。他们从2008年前后就开始做钼铁生意了。每四个月李宾根据我二舅出资的资金量，按照10%的比例给我舅分红。到2013年，李宾跟我说，这个钼铁生意利润很大，也很稳定，他需要的资金量大，让我也投点钱来做。我先后给李宾投资有520万元。16.集资参与人王孟彬的陈述：陈述称我别名叫蒋王成，1994年前后，我在义马做生意，就在义马又重新入了一个户口，起了个名字叫蒋王成。王某6是我二哥。我给李宾共投资有2700多万元，有我的钱，还有我表哥蒋相孟、我朋友蒋信孟、蒋宗强（他妻子姚海琴）、朱水明、蒋信孟的侄子蒋斌龙、姐夫张胜乐、我妻弟朱艳丰这些人的钱。他们不认识，和李宾也没见过面，只是听我哥说是和李宾合伙做钼铁生意的。李宾知道我哥和我投资给他的钱，都是借别人的，他说每四个月按照投资本金的10％的分红给付息，一年分三次，到年底算账再给我哥专门分红。我哥讲李宾是公职人员，用他自己的银行卡做生意不方便，就将我的“蒋王成”的身份证拿去给李宾使用了。我没有使用蒋王成的名字办过任何银行卡。2015年11月份我们感觉李宾有问题时，我哥把身份证和银行卡从李宾那要了出来。李宾知道我哥没有多少钱，就是他让我哥从别人处给他借的钱。17、集资参与人张晖的陈述：陈述称康某是我姐夫，2009年，听他说一个单位的李宾在义马煤矿有熟人，平时通过关系买便宜的煤，再加价卖给别人，姐夫康某就给李宾投资有钱，每次是按每次做煤生意挣的钱分红。我当时就说也投资钱给李宾做煤生意参与分红。从2009年到2013年我多次给我姐夫康某银行卡上转钱或给现金一共有160万元。大概有80万左右是我本金，80万左右是康某给我分红。当时康某就说这钱投资给李宾是做煤生意的，分红的比例是1.5%-2%。我在我姐夫康某家见过李宾。18.集资参与人娄惠君调查笔录：陈述称大概是2009年前后，我爱人单位的同事康某说，李宾有一个生意要做，说是从义煤集团买点销煤，加点价卖出去，可以挣点钱，我就把几十万交给了康某，通过他每月或一个多月左右返点分红。后来我们兄弟姐妹看着利息高，都从家里拿出自己的积蓄投了进去。前后下来我们有335万元左右，这里面有从李宾这里返点的钱。后来李宾不返钱了，我爱人打电话问李宾，李宾一会说汽车被撬了，一会说永煤欠点钱，后来就找不到人了。19.集资参与人王献孟调查笔录：陈述称通过我哥王某6认识李宾。我大概从2009年开始以我哥的名义投资与李宾一起做钨、钼等生意，在2009年至2015年间，我按照王某6的要求多次将投资款转账至李宾使用王某6、苏某1、蒋王成卡上，共计5140万元，分红4457万元，分红是李宾每4个月按投资款10%直接打到我卡上的。、被告人李宾的供述证实：供述称2015年5、6月份我向何某借了3000多万元钱，2015年7、8月份我又向何某借1000多万元钱，2015年12月份又向何某借了170万元钱。我当时跟他说是自己做生意用，口头约定在2015年底前归还，归还本金时另需支付百分之三的月息。大概是在2011年的时候，我通过何某的亲戚朱梅认识的他，当时我就在永卓钨钼材料有限公司上班，负责材料和产品的供应、销售工作，何某则是从事铅锌矿的开采工作。2012年的时候，何某告诉我他的朋友肖红强有个铅锌矿的矿证要卖，想和我合伙把这个矿证买下来，于是我就给他打了500万购买矿证。后来何某说肖红强破产了，这个钱现在退不出来了，钱和利息由他来承担，但他一直没有给钱。到了2012年6、7月份，何某又告诉我想做金堆城的采矿工程，我投资了大概70万元。还说需要建设一个加油站，并让我投资了200万元。2013年，何某说金堆城的项目赚钱了，给我分红了20多万元。截止2015年3月份，我一共借了何某大概三千多万元。都转到一个名叫王某6的账户里了，我借王某6的银行卡，因为他的卡用着方便。是按照月息三分借何某的钱。我借的钱用于在洛阳市世纪华阳小区61号楼2单元6楼买房子用，花了200多万左右，房子是我妻子苏某2的名字。另外就是资金周转拆借了，有400多万元借给一个名为史某的人了，还有在美国洛杉矶市用四五千万元投资了一个酒店。截止目前没有付给何某一分钱利息。我没有开办实体公司或其它项目。在新安县城区买过一块商业用地，花了1000多万，我自己的300多万元，其余的是林大红、庞壮、赵某3投资的，现在还是空地。我借的钱都是做生意用的，做过钼铁、水利工程、药品、钨砂、铅锌矿等项目。我没有和何某、史某、王某6、康某等人说过什么合作经营，就是单纯的借他们钱，同时给他们利息。我在东北购买过钼铁、钼精粉。在往来贸易中我使用有王某6、权某、苏某1的银行账户，也有可能偶尔用一下别人的，我本人的没有用过。2013年我借赵某3的500万，已经还他370万，和赵某3合作焦作医院送药的生意时，我投资了200多万，他一直没给我。我和杨某4合作有水利工程项目，一共四五个，邙山上有一个，李楼一个，洛浦公园二个，每个工程大概都是几百万。2014年12月，我借过三门峡胡某2000万。洛阳的德恩公司和华尔两家公司有我的股份，我和赵某3、康某、朱煌峰都有参与，公司的经营额度我不清楚。借王某6、何某、史某、康某、胡某等人共多少钱，我记不清了，当时就说是借他（她）们钱用，有的说的有利息，有的没有利息，利息按月息有一分的，一分五的，三分的。前三年前在重庆市垫江县和当地姓王的做铬铁生意半年，投资几百万，也没有赔钱。以前和新安县姓安、姓庞的两个人合伙在渑池县任村开铝土矿，投了有一二百万，本金回来了也挣了点钱，多少我说不清了。王某6、何某说过有些钱是借别人的。我这几年经常出国是出去玩的。我没有买过煤矿，没有到新疆购买过煤矿，也没有什么资产。2011年或2012年在网上找到的移民办理机构联系办理的塞浦路斯移民，办理向美国的移民是2014年。办理移民所需的外汇都是通过我在香港渣达银行的账户出境的。我与王某1是朋友关系，在东方金典购买的那套房子是王某1向我借钱购买的，在杭州买的一辆白色奥迪轿车也是王某1向我借钱购买的（2013年8月19日在浙江利华汽车有限公司，以35.5万元购买），还有150万现金，截止目前王某1还欠我200多万元钱。我与重庆罗青金属材料有限公司有生意往来，和这个公司的生意做了一年多，投了多少钱记不起来了。我用我母亲王某2的名字注册过洛阳德恩机械科技有限公司，我母亲是法人。实际控制人是我和康某。以前以个人和华尔公司的名义购买过路虎，价格100多万,购买过途锐价格80万左右，这两辆车2014年左右顶账给安徽的史某了。2014年我个人在洛阳购买一辆丰田霸道车，价格60多万元，2015年顶账给崔某了。王某6、史某、何某、康某、杨某4、胡某、赵某3等人从2009年开始，他们投资一部分，我自己投资一部分合伙做生意。做的好多生意，他们都清楚，我想不起来了。2015年，史某在徐州说收购废旧电厂和不知道在什么地方买地皮陪标，这两个项目我一共给她投资了2000多万元，到现在也没有收到本金和分红。2009年开始我和杨某4合作搞水利工程，我一共给他投资有600多万元左右，到现在也没算账也没分红。王某6、史某、何某、康某、杨某4、胡某、赵某3等人没有给我过承兑汇票。我让权某、赵某1在邵锋、赵某2、梅某等人处贴现的银行承兑汇票，有的是我收回来的银行承兑汇票，有的是我公司收的银行承兑汇票。、证人证言1、证人苏某2的证言：证实我与李宾是夫妻关系。我名下滨河南路双溪布洛6号楼701室一套房产，准备抵账给欠款的崔某，还有世纪华阳51号楼2210还有一套房子，再有就是我名下有一辆车牌号为豫Ｃ×××××的丰田霸道车，也被崔某开走了。我们是2015年10月份去塞浦路斯居住的，移民手续都是李宾通过中介公司办理的。李宾说他的生意有点事，怕影响孩子安全问题，让去塞浦路斯住一段，躲躲风头。2015年年初，李宾说生意资金周转不开，急需1000万元用一个月，让我问问崔某，崔某就给李宾转了1000万元，说是给崔某付3分的利息。后来李宾就陆续还给了崔某了一部分。2015年12月，我和李宾把世纪华阳61号楼一单元601号房，面积约280平方，240万元卖给了姓任的女的，直接还崔某了，还欠崔某100万元本金。到2016年2月26日，崔某逼我要钱，就把我在双溪布落小区的房子、世纪华阳51号楼1单元2210房面积约60平米的两套房子按照房管局的评估以130万元抵给了崔某，当天就签订了买卖合同，多出来的钱崔某说算利息。2016年2月李宾被抓了，所以这也没法和李宾商量。我们的房产有2009年在双溪布落的一套房子、一个车位，当时是60多万元买的，还有2013年在世纪华阳买的一大一小两套房子和一个车位，当时大套房子是235万元,小套房子是41万元，车位是16万多买的，都是李宾出的钱，全款买的。还有买车（豫Ｃ×××××丰田霸道）也是李宾出的钱。我和李宾去美国、澳大利亚、日本都是旅游的。办理美国移民听李宾说好像花费50万美金，没有办成。2、证人王某1的证言：证实2009年认识后，李宾一直和我联系，2013年后我和李宾就断断续续在一起住。2012年年底的时候，李宾拿走我的身份证说用我的身份证在洛阳市东方今典购买了一套商品房，房子位于东方今典小区3期境界17号楼2单元601室，买房子的钱是李宾付的，一共付了94万元钱。这套房子我在2016年3月份过户给了表弟杨某1，因为我知道李宾涉嫌诈骗被公安机关抓了，我害怕买这房子的钱属于赃款，房子在我名下我怕受牵连，就把李宾给我买的这套房子过户到我表弟的名下，但这套房子的实际拥有人还是我。这套房子我一分钱也没出，全部是李宾出钱买和装修的，包括里边的家具都是李宾买好的。2013年8月份的时候，李宾到浙江给我买了一辆白色奥迪Q3轿车，车牌号是“豫Ａ×××××"。李宾前前后后一共给过我156万元钱。我在2015年8月24日还给了李宾50万现金。3、证人杨某1的证言：证实我名下有一套房产，位于洛阳市洛龙区滨河南路61号3-17栋2-601室，这套房子原来是我表姐王某1的名下。2016年3月份的时候，我表姐王某1将这套房子过户到我的名下。因为李宾因为诈骗被抓了，涉及许多债主，害怕这些人来找王某1，所以把房产过户到我的名下。合同上的30万购房款没有支付。4、证人苏某1的证言：证实李宾是我妹夫，2010年至2013年，李宾叫我到“德恩机械有限公司”负责采购工作和到外面加工的事。2013年6月份左右，李宾就叫我把厂里的机器处理了，大概算了一下，赔了110多万元。2012年左右，李宾说他用我的身份证在建行办了一张卡，需要我去帮他取钱或转账，我就和李宾去建行办了。还有几次李宾叫我去建行办业务，我记不清时间了，我就知道李宾用我的身份证办了张建行卡。洛阳市双溪部落那一套房子不是我买的，是李宾用我的名买的，前几年过到苏某2名下。5、证人权某（曾用名张明）的证言：证实2011年底，通过亲戚介绍认识李宾，就一直给他当司机。李宾办理业务的时候，一直使用王某6的银行卡和身份证转账汇款，没有用过自己的银行卡。有时候李宾也会给我发短信把钱打到我的银行卡上，让我再帮他转给别人，转账人有史某、马某1、王某6。李宾让我给他们分别转过几千万元。李宾让我用蒋王成的身份证办理过一张农村信用社的银行卡，银行卡办好后我把蒋王成的身份证以及银行卡都给了李宾。我尾号是5735的银行卡给李宾办理的全是转账业务，转账也都是李宾安排的，总是他让对方把钱打到我这张银行卡上，然后告诉我账号和户名让我把钱转走，偶尔也会取现金，取现的数额都不大，取出来后也是直接给李宾。洛阳朔坤机械设备有限公司是2013年6月份左右注册成立的，李宾叫我当法人，李宾的同学张某2当股东，注册资金200万元，实际控制人是李宾，注册资金是李宾拿的，主要经营机械设备和配件。2013年到2014年，张某2和我到义马煤矿跑业务，李宾提供资金，给义马煤矿供货80多万元。我见过李宾随身携带着他妻哥苏某1，还有王某6、蒋王成的身份证和银行卡，都在他的钱包里放着，李宾让我用这些银行卡去银行办过转账业务。我的身份证和银行卡他也用过，但具体转账业务都是李宾让我去银行办的。主要都是和王某6、史某、马某1、何某、胡某、杨某4、康某等几人之间转进和转出的银行业务，数额都很大。6、证人马某1的证言：证实我和何某是亲戚关系，也是何某的司机。李宾多次说他的母亲和市委书记是亲戚。李宾给我们介绍他借我们的钱是做钨钼方面的生意。何某让我给李宾打款，我就按照何某的安排给打过去，没见到李宾和何某之间的钼铁生意是怎样做的。从2011年还是2012年开始，何某都是让别人打到我银行卡上或王铅娃银行卡上，然后再转给权某、王某6、苏某1的银行卡上，听何某说这些账户都是李宾在使用的。经过我的手和朋友们打款总共打过有大概6000多万元。都是我找亲戚朋友借的，利息大概在月息2分和月息3分左右。7、证人王某3的证言：证实与马某1是多年的朋友。从2013年到2015年之间，马某1和何某分多次向恒信小额货款有限公司贷款5600万元人民币。马某1是贷款人，何某是担保人。何某说是在洛阳有一个合伙人，做这个生意的资金量非常大，是和河南永煤集团下面的洛阳一个分公司做生意，洛阳的这个公司是生产钼铁的，在洛阳低价把钼铁产品买进后然后高价卖出，挣取差价。他们指定账户，我们把款打过去。8、证人薛某、王某4、王某5、梁某的调查笔录：证实何某向其借款汇入王某6等人的账户或经何某安排给其卡上打钱的情况。9、证人赵某1的证言：证实我2011年4月份到2012年12月底，在洛阳德恩机械科技有限公司工作。2014年4月份又回到德恩公司，任德恩公司和河南华尔电气科技有限公司两个公司的出纳，我去之前公司出纳叫秦某。这两个公司的实际控制人都是李宾。我2014年4月到公司后，公司的经营业务很少，经营额也不多，财务状况每个月只是开支点办公经费和人员工资。华尔公司截止2016年1月底现金余额是1817.03元，德恩公司截止2016年1月底现金余额是18263.67元。我自从2014年4月到华尔公司和德恩公司后，没有投资较大的项目，也没有经营过钼铁项目。2012年11月份德恩公司有一笔经营钼铁项目的50万元开支。从我2014年到公司以来，这两个公司每月都报税，但都没有超过1万元。李宾安排我给他办理过银行承兑汇票贴现，当时是我用我的身份证签订的质押借款协议。10、证人杨某2的证言：证实我是2010年7月份德恩公司成立时，就到德恩公司做会计，2011年6月份，李宾又成立了华尔电气科技有限公司，我就兼职了华尔公司的会计。这两个公司的实际控制人都是李宾。华尔公司2011年到2015年开发高压控制开关和矿山机电设备项目等亏损375余万元，德恩公司从2011年到2015年亏损85万余元。这是公司经营以来的累积亏损，没有投资亏损很大的项目。从2014年以来，这两个公司每月都报税很少，没有超过一万元的。11、证人秦某的证言：证实我2011年到华尔公司，因华尔公司和德恩公司在一起办公，我兼两公司出纳，当时会计是杨某2。两个公司的实际操作人是李宾。公司平时也没有做太大的生意，也没有太大的笔数，两个公司的资金流水不大。李宾让我为他办理过几笔承兑汇票，汇票最小的有5万元，最大一次有1000多万，主要都是在新区一家公司办的，办理后转给李宾、王某6、权某、还有其他人的账户。我卡上2014年4月以前超过1万元的汇入、汇出款都是李宾叫别人打到我的卡上，我再按李宾的要求直接转入李宾提供的账号上。12、证人庞某的证言：证实我和李宾合作过两次开挖铝矿生意，第一次是2010年和李宾在新安县北冶镇合作开发铝矿，当时我投资了200万元钱，李宾投资了100万元钱，到了2015年8月份，李宾说在新疆做煤矿生意出了点事，需要用钱，我就把李宾投资的100万通过银行转账转给李宾了80多万元，剩下的十几万元李宾让他的司机权某过来把钱取走了。第二次是2012年6、7月份在三门峡市渑池县，我、安连洲和李宾合作的一个铝矿项目，李宾和我各投资了150万元钱，后来生意做赔了，赔了120万元左右，我和李宾各赔了29万多元钱，李宾说这损失他不承担，我就把他损失的29万多元钱给他了。我和李宾还合作过房地产生意，2012年4月份，我、李宾、赵某3、林永红合伙在新安县黛眉广场西边花1000万元钱从甄书彪手里买了13亩地，当时李宾算一份，每一份是333万多元钱。李宾在2015年2、3月份到7、8月份到新安县来过5、6次，每次来都是跟我说把这13亩地卖了，赔一半卖了也行，李宾2015年7、8月份来新安县说他自己的股份由赵某3全权代理。13、证人张某1的证言：证实2015年11月中旬左右，李宾给问我借39万元，我就让妻子给李宾的银行卡分两次转了39万元。后李宾把39万元打到我的中国银行的卡上了。14、证人马某2的证言：证实与史某有生意上的往来，得知史某在河南洛阳与一个叫李宾一起做钨钼的生意，也听说他们生意不错，挺赚钱的。2011年6月份和史某在一起吃饭的时候，和史某商量带我一起做钨相生意，史某也答应了。给史某打了100万元钱，当时分红说的是每四个月分一次红，每次分红的数目也不固定，到2015年后我就没有再收到过分红。我没有见过李宾，钱是直接打给了史某。每次分红都是在10万元左右，一共收到的分红大概有90万左右。15、证人杨某3的证言：证实我原来在济源市鑫源物资回收有限公司担任会计。2013年4、5月份，通过锦州一个姓尚（好像是叫尚庆海）的人介绍进了一批50吨钼铁，通过洛阳德恩公司进了这50吨钼铁，和洛阳德恩公司就这一笔业务。16、证人赵某2的证言：证实我是做承兑汇票的兑付的。2014年12月份，洛阳一个叫赵某1的男子拿了700万承兑汇票，有洛阳银行的还有外地（山东、青岛）的，钱全部打到一个叫王某6建行卡上和赵某1农行卡上。在2015年1月4日，赵某1还有一笔300万的承兑汇票。转款都是通过我公司会计胡晓革和我本人的银行卡。17、证人邵某的证言：证实我们公司以前做承揽承兑汇票业务。2013年至2015年权某、秦某、赵某1在我公司承换承兑汇票共计14238057.00元。付款人是我还有邵锋、王灼。18、证人梅某的证言：证实2013年李宾通过他人银行卡往我妻子刘春艳账户上转款193万余元，在我处购买银行承兑汇票200万元左右。2013年11月，李宾让他手下人拿600多万元银行承兑汇票找我贴现。19、证人崔某的证言：证实2015年春节前，李宾说他做钼铁生意，资金有些紧张，想借我一千多万元，最多一个月就还我，我就借给他了一千万元，是通过我建行卡转给李宾的（户名是王某6的建行卡），他给我写了借条。李宾借钱时，就说给我按照月息三分来付息，他写的借条上注明到期还我1030万元。到现在他共还我900万元，还欠我100万元本金没还。2016年2月26日，苏某2和我联系，把她家在世纪华阳的另一套面积是60多平米的套房和双溪布落一套面积约190多平米的套房以150万元的价格转让给我，顶我的借款和利息。20、证人任某的证言：证实洛阳市涧西区丽新路世纪花园61栋1-601室的房子，我已经购买了。2015年12月28日付的款，并签了购房合同。21、证人李某1的证言：证实我是2013年给李宾办理塞浦路斯移民和塞浦路斯购买别墅的认识的。李宾于2013年1月22日和塞浦路斯开发商签订购房协议，当天支付购房定金5000欧元。截止2013年12月17日李宾共支付458659.74欧元。李宾是在办理塞浦路斯移民后办理的美国移民，好像是2014年办理的，首先付50万美元投资款,还有大概5万美金左右的管理费和律师费。22、证人林某的证言：证实我2014年3月中旬左右至2014年6、7月份在郑州一家叫“河南万达出入境服务有限公司”从事财务工作。2014年4月份，公司总经理崔秋阳跟我说有一个人办理投资移民，需要50万美金的外汇，这个人是公职人员，自己办理不了外汇业务，需要借用我的身份证办理一张光大银行的银行卡。我和她一起办了一张光大银行卡，购买了4万多美元的外汇，后办理了汇款。23、证人安某的证言：证实我认识李宾是通过庞某介绍的。2012年，我在渑池县任村有一个铝矿，庞某和洛阳市的李宾在我铝矿上入股，李宾给我打了104万，庞某也给我100多万。干了一年铝矿挖完了，我和庞某、李宾每个人大概赔5万左右。24、证人朱某的证言：证实洛阳华尔电气公司刚成立时，赵某3是法人，李宾是股东。大概2012年，李宾和赵某3叫我当华尔公司的股东，我们三个人每人出资80万用于公司的经营，公司经营范围是矿用设备等，公司实际负责人是李宾。平时主要和义马煤矿做生意，到2014年赵某3说不干了，让公司会计算账，会计算完账说账上没有钱。到现在我和赵某3出资的本金还没有给，盈利也没有分。我在新疆乌鲁木齐做厂矿配件生意，李宾在新疆没有生意。25、证人李某2的证言：证实我在河南省义马新瑞耐火材料有限公司和三门峡瑞丰小额贷款有限公司任会计，这两个公司的实际控制人都是胡某（我姐夫）。审计报告中胡某名下和李宾所使用卡人员有资金往来的人除了李瑞玲是胡某妻子，李灵哲、孙俊峰是银行工作人员，其他人均是这两个公司的工作人员。这些钱都是胡某的。我每次给李宾汇钱，转账前后我都要给李宾打电话核实汇入的姓名和卡号。26、证人吕某的证言：证实我从2011年11月份至今在燕宝汽车公司上班。2013年4月份，李宾通过我在浙江绍兴联奥汽车销售服务有限公司购买一辆黑色的奥迪A6型轿车，车款是423000元，入的是权某的户。2013年8月份，李宾通过我公司在浙江杭州利华汽车公司购买了奥迪Q3型越野车，车款大约是35万多元。2014年6月份，李宾在浙江台州市的一家汽车销售公司代购了一辆丰田霸道越野车，车款是65万多元。2015年1月份，李宾通过我公司购买奔驰S400型轿车，车款130多万元。27、证人王某2的证言：证实我就是在洛阳德恩机械有限公司挂一个名字，其他什么也不知道，这个公司实际控制人主要是康某和李宾。28、证人张某2的证言：证实洛阳市朔坤机械设备公司是2013年6月份左右注册成立的，注册资金是李宾拿的，法人是权某，我是股东，实际控制人是李宾，主要经营机械设备和配件，平时经营由我负责。2013年到2014年，李宾提供资金，朔坤公司给义马煤矿供货80多万元。2013年11月28号，李宾用我工行卡转入500万元，我按李宾要求转给王某6卡上90万，给史某卡上410万元。、书证1、户籍及现实表现证明：证实被告人李宾已达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力，无前科。2、洛阳永卓钨钼材料有限公司证明：李宾1996年7月-1999年3月在三门峡建行实习；1999年3月-2005年8月义马市商业局科员；2005年8月-2007年4月永煤集团永龙电力有限公司供应部采购主管；2007年4月-至今永煤集团永卓钨钼材料有限公司供销部副部长、部长。该同志自2015年7月至今因病假没有上班，2015年底至今公司多次通知其上班，但联系不上，其个人与洛阳永卓钨钼材料有限公司无任何经济往来关系。3、抓获经过、临时羁押证明证实：2016年2月8日，李宾因诈骗案被河南汝阳县公安局刑侦大队上网追逃，于2016年2月17日被上海市公安局浦东分局蔡路派出所抓获。2016年2月17日李宾被羁押于上海市浦东新区看守所。2016年2月25日由汝阳县公安局带回。4、何某向办案机关提供的银行转款凭证复印件证实：该转账凭证复印件证明何某通过薛均平、王某3、洛阳鼎和房地产开发有限公司、马某1、王铅娃分别将款汇入权某6222081705001595735、王某66210802450010030、权某6210984930007079814、王某662×××17、权某622991167002522976、权某62×××62账户转给李宾。5、何某提供微信截图证实：2015年11月30日微信截图186××××8311“怀强哥，你放心，新疆那边的钱很快就能回来一部分了，在那边我这一辈子都压那里了，保证让那边稳妥的而且是有利润的，我这里的钼铁赔钱我把我的赚的钱赔进去绝不会让你受到损失，不是现在说这样的话，这是我一直的想法，不管怎么样那边产生的利润我一定给你，这次如果没有你的理解与支持可能早垮了。我只要有你的支持一样能把钼失上的损失赚回来”。时间不详，截图“哥谢谢你，我不会太久就能走出这个困局了，新疆那边很快钱一出来什么都没有问题了”；“洛阳德恩机工科技有限公司，中国银行洛阳分行长安路支行（武汉南路分理处）249403575200。6、何某情况说明证实：在2014年底的时候我准备购买一辆奔驰轿车使用，于是向李宾讨要欠我的本金和分红，李宾当时和我说他能买来相对便宜些的车，于是我就委托李宾替我购买一辆奔驰轿车，在2015年1月的时候，李宾先期垫付130余万元购买了一辆奔驰轿车给我，这辆车款抵偿给我的部分分红；我在拿到这辆车后为了少缴税先入户到赵某3的华尔公司名下，后来因为欠别人钱把这辆车抵账给别人了。7、王某3向办案机关提供的证据清单证实：证明汝阳县恒信小额贷款有限公司成立于2010年4月22日，法定代表人王某3。马某1（或以何某为保证人）分五次从汝阳县恒信小额贷款有限公司贷款5600万元。8、马某1调查笔录证实：我是根据何某的安排进行转账给李宾所使用的卡上，这些钱都是何某自己的钱，我没有投入一分钱，我和何某是条船关系，我是他的司机，我和李宾认识是我和何某一起去洛阳吃过几次饭认识的。我和李宾之间没有签过任何协议，以上这些钱我知道是何某投资给李宾做钼铁生意的。9、薛某调查笔录证实：2014年元月份何某打电话说给我建行卡上打200万元用于工程开支，之后我多次接到汇款。这些钱我都用于工程的日常开支上了，我是何某外甥，在2013年元月至2015年8月在何某工地上帮忙，我和李宾不认识，也没有经济上往来，以来转账是何某安排转入的。10、王某4调查笔录证实：大概2012年元月至2015年元月，我的建行、工行、农行等卡向权某、王某6等人的银行卡上转入400多万元，对方给我卡上转入660多万元。这些钱都是按照何某的安排转账，我和何某之间有经济往来，而且是亲戚关系，有一部分是何某返回的钱，有一部分用于工程开支。目前我和何某没有借贷关系，我和李宾不认识，没有经济往来。11、王某5调查笔录证实：我和何某因生意关系有互相拆借资金的情况，2012年1月至2015年12月，何某分多次向我借款700多万元，根据何某安排，当时以转账方式转给王某6等人了。根据报告显示返给我430万元，因我的建行卡何某在使用我不清楚。与李宾不认识，没见过面，也没签订过合同。12、梁某调查笔录证实：2012年1月至2015年12月，何某分多次向我借款200万元，当时以转账方式转给王某6等人了。转给王某6等人是根据何某安排转出的，以前和何某因生意关系有互相拆借资金的情况。与李宾不认识，没见过面，也没签订过合同。13、胡某报案材料证实：证明胡新常向公安机关报案，要求追究李宾诈骗的刑事责任，并要求挽回损失。14、胡某提供的汇给李宾现金及交给李宾承兑汇票的书面材料证实：义马新瑞耐火材料有限公司会计（胡某系其姐夫）李某2提供银行电子回单证实2014年12月29日通过李某2分三次汇入王某66210802450010030账户1000万元。胡某交给李宾1000万承兑汇票，票号分别为2170484、22558274、23359218、23359219、23359221、23359222、23359223、23359225、23359228、23359230、25055609、25794194、31224209。15、汝阳县公安局协助查询财产通知书证实：洛阳银行三门峡分行出具了涉及李宾的八份承兑汇票的票面及背书复印件，票号分别为23359218、23359219、23359221、23359222、23359223、23359225、23359228、23359230，这8份承兑汇票与胡某交给李宾的相符。16、胡某提供的承兑汇票复印件证实：胡某提供的承兑汇票复印件，票号分别为94535524、23306580、27527433。胡某于2013年11月28日汇给张某2500万元；张某2于同日转给史某6222081313000042229账户410万元。17、张某2提供的书证证实：张某2提供的工行自助终端凭条证明：2013年11月28日工行卡汇入500万元；同日将410万取出，汇给史某；跨行汇款90万元，汇给王某690万元（62×××17账户）。该款系三门峡产业集聚区瑞丰小额贷款有限公司所汇（实为胡某所汇）18、接受证据清单证实：胡某提供的微信通话记录，证明胡某与李宾之间沟通承兑汇票兑付问题。19、证明证实：证明三门峡产业集聚区瑞丰小额贷款有限公司于2010年12月1日正式成立，现公司股东为：河南省义马新瑞耐火材料有限公司、胡某、牛顺伟、李先锋、杨黔、曹红梅、上官海红。20、史某报案材料证实：证明史某向公安机关报案，要求追究李宾责任，挽回经济损失。21、史某提供的书面材料证实：微信聊天记录主要证实史某与李宾沟通要求还款或索要货物的情况；电话录音主要证实李宾与史某要求还款的情况。22、接受证据清单证实：史某提供的与李宾电话录音。证明史某与李宾索要投资款的情况。23、史某提供的借条复印件证实：由李宾书写的“今借史某人民币捌仟伍佰万元，还款期限五个月内分批偿还2016.1.2”。24、王某6提供的转款给李宾凭证证实：被害人王方直接转款给王某6（即李宾）6210802450010030账户、王某6（即李宾）6228480730440447615账户、王某6（李宾）62×××17账户、王某6（李宾）62×××17账户。25、王某6提供银行卡复印件证实：王某6证明称李宾于2015年11月份左右将“蒋王成农行卡6228460730009985710”、“蒋王成农村信用社卡622991167002344819”交给其本人。26、康某报案材料证实：证明康某向公安机关报案，要求追究李宾责任，挽回经济损失。27、康某提供的微信聊天记录截图证实：康某向李宾要求还款，李宾回复一个月内还款。28、康某提供有关银行易明细及相关书面材料复印件证实：康某与李宾之间经济往来情况。康某使用自己银行卡汇给王某66210802450010030、权某62×××62、苏某1430622450130432转给李宾。29、康某提供的德恩公司与华尔公司的相关财务凭证证实：洛阳德恩轴承科技有限公司的财务收支情况；河南华尔电气科技有限公司的财务收支情况。30、协助查询财产通知书证实：康某中行6013828002001065583账户于2010年7月1日办理300万元业务的情况。康某从5583账户取款300万元，于同日分别用张永锋名义缴款15万元、用郭军名义缴款15万元、用王某2名义缴款270万元，该300万元同日缴入洛阳德恩轴承科技有限公司账户。31、杨某4提供的书证证实：杨某4通过李占伟于2015年3月25日汇给王某66210802450010030账户100万元。杨某4于2014年2月12日汇给王某66210802450010030账户200万元。杨某4交给李宾的汇票复印件，票号分别为20150874、20150877。32、赵某3提供的书证银行交易明细，主要证明赵某3与李宾相关账户资金往来情况。协议书复印件，证明赵某3与洛阳中大房地产开发有限公司（法定代表人甄书彪）签订协议，洛阳中大房地产开发有限公司将位于新安县城西区“滨湖新城”小区大门东北角A-19＃楼未开发的土地使用权一次性转让给乙方，供乙方开发建设商品住宅楼；甲、乙双方约定上述土地开发使用权转让价为一仟万元人民币。河南华尔电气科技有限公司的相关注册成立资料，证明该公司成立于2011年6月8日，注册资金1000万元，股东三名分别为赵某3出资400万元、李宾出资400万元、魏献通出资200万元。有相关的验资证明、企业法人营业执照、机构信用代码证、组织机构代码证、税务登记证。33、赵某3提供的相关书证材料证实：证明赵某3与河南华尔电气科技有限公司之间经济往来情况；2009年11月18日李宾书写的“借赵某3人民币640万元”的借条。赵某3曾经（或者通过其妻子薛孟馨）将款打给王某662×××17账户、钱浙雁6227002458020070745账户、王某69558881705010126114账户、苏某143×××32账户。34、庞土状提供的转账凭证复印件证明：2012年3月30日赵某3转给付建忠50万元、转给张凯200万元；2012年4月17日王某643×××93账户转给甄奇彪200万元；2014年1月29日（时间凭证底不太清楚）转给洛阳市中级人民法院109030元。35、郭恺提供的银行交易明细证明：2012年3月11日郭恺转给王某66227002450110018775账户220万元、王某66227002450110018775账户280万元。[备注：王某66227002450110018775账户在审计报告中未出现，该500万元后于2012年3月14日李宾以苏某143×××32归还给郭恺515万（打入郭恺朋友王横账户）]36、郭恺调查笔录证明：郭恺的朋友林永红介绍李宾向郭恺借款500万元，后分两次转给王某66227002450110018775账号。后李宾将款还到朋友王横卡上，分两次还清。37、杨某3提供的与锦州新华龙钼业股份有限公司、洛阳德恩机械科技有限公司往来的增值税专用发票证明：济源市鑫源物资再生有限公司与两公司往来的开具发票情况。38、赵某2提供的质押借款协议复印件证实：赵某2提供的赵某1（系李宾控制的华尔公司、德恩公司会计）以1000万元承兑汇票质押向赵某2公司分两次借款，赵某2扣除手续费实借679.2万元、实借291.1万元。赵某1提供的承兑汇票号分别为2170484、22558274、23359218、23359219、23359221、23359222、23359223、23359225、23359228、23359230、31224209、25055609、25794194。该13份承兑汇票票号与胡某所留存的复印件所讲交给李宾1000万承兑汇票的情况完全吻合。39、赵某1提供的相关银行转款凭证、交易明细及其它书面材料证实：赵某1的6212261705003227058账户收到李宾汇的1500万元后，转支马某1215万元、王某4164万元、王某31111万元。赵某1建行卡6227002452050118136账户，从2013年2月3日至2014年1月20日期间，分多次收到李宾以王某643×××93账户、王某66210802450010030账户所汇的款。40、权某提供的与李宾相关承兑汇票复印件证实：李宾公司与义煤集团生意往来承兑汇票复印件：票号分别为20434312、24591836、24591837、24949405、20434311、24591887。李宾本人交给权某的承兑汇票复印件：票号分别为20407535、22228499、25035339、24811335、25256113、23537658、27593970、26096124、20407534、21350422、20616584、33762776、20640006、20937146、25543307。李宾安排权某从何某处取的承兑汇票复印件：票号分别为23918166、23918153、23918174、23918172、23918162、23918171、23918173。权某在建行卡尾号为3462、工行卡尾号为5735卡上标注自己消费的情况。41、调取证据通知书证实：汝阳县公安局于2016年3月4日将河南华尔电气科技有限公司、洛阳德恩机械科技有限公司的部分账本、账务凭证、电脑调取扣押；于2016年7月4日调取锦州新华龙钼业股份有限公司应收款明细表。42、协助冻结财产通知书证实：汝阳县公安局于2016年2月29日将李宾建行24×××68账号冻结；于2016年3月3日将河南华尔电报科技有限公司中行252011748290账号冻结；于2016年3月3日将洛阳德恩机械科技有限公司中行249403575200账号冻结；于2016年4月7日将李宾中行255929037622账号冻结。43、扣押决定书、查封决定书证实：汝阳县公安局于2016年7月22日将王某1（李宾情人）的豫Ａ×××××奥迪牌轿车及相关手续扣押。于2016年2月29日查封李宾（户名苏某2）洛阳市涧西区丽新路世纪华阳花园51幢2210房产、洛阳市洛龙区滨河南路53号6幢1-701、洛阳市洛龙区滨河南路7幢2（含-负2车位）三套房产查封。于2016年5月22日将杨某1（实为李宾购给王某1的房产）名下洛阳市洛龙区滨河南路61号3-17幢2-601号房产查封。44、房产资料复印件证实：王某1购买洛阳市洛龙区滨河南路61号3-17幢2-601号房产的情况及王某1以出卖形式将房产过户至杨某1名下的相关资料。45、崔某申诉状及提供的购置房产手续：崔某认为汝阳县公安局查封的洛龙区滨河南路53号6幢1-701号房产和涧西区丽新路世纪华阳花园51幢22楼2210号房产，该房产苏某2已经依法转让给，于2016年2月26日向洛阳市房管局递交了房屋所有权转移申请和其他相关资料路，已办理过户手续，要求公安机关解除查封。崔某提供的购买苏某2房产的相关手续。46、任某提供的相关购房手续证实：任某购买苏某2洛阳市涧西区丽新路世纪华阳花园61幢1-601房、涧西区丽新路世纪华阳花园65幢负6313（车位）的情况。47、查询房产资料证实：2015年12月30日苏某2将洛阳市涧西区丽新路世纪华阳花园61幢1-601房、涧西区丽新路世纪华阳花园65幢负6313（车位）出售给任某。2010年6月19日，李宾将洛阳新区牡丹大道以北开阳花园2幢3-702的房产出售给朱丽娟。洛阳市涧西区丽新路世纪华阳花园51幢2210房产房权所有人为苏某2。洛阳市洛龙区滨河南路53号6幢1-701房产所有人为苏某2。洛阳市洛龙区滨河南路53号7幢2-负2（车位）房产所有人为苏某2。48、汝阳县公安局调取证据通知书证实：2010年4月12日在洛阳海灵汽车公司以505800元购买奥迪牌汽车一辆；（后又退掉，款打入王某6账户43×××93）。2013年9月27日在洛阳新健通汽车公司以303800元购买多用途乘用车一辆；本田艾力绅商务车。2010年11月3日在洛阳豫德宝汽车公司以625600元购买车轿车一辆；（以王某643×××15银行卡刷卡支付）2013年11月27日在洛阳和悦健通汽车公司以134900元购买汽车一辆。白色别克英朗车。49、相关书证复印件证明：李宾2013年以961440元为王某1购买洛龙区滨河南路东方金典境界61号3-17幢2-601房产；（刷苏某143×××32银行卡）苏某2（李宾）2011年9月以441090元购买世纪华阳花园五期第51号楼2210室。（刷王某6中行62×××86银行卡）苏某2（李宾）2014年以2356370元购买世纪华阳花园61-1-601房产。（刷王某6建行62×××30银行卡）50、李某1提供李宾塞浦路斯购房、打款的书证复印件证实：证明李宾移民塞浦路斯并且购房、打款的书面凭证。51、调取证据通知书、调取证据清单：证明李宾全家办理移民美国的相关身份证件、护照复印件、出生公证、毕业证复印件、房产手续等相关手续。同时证明：苏某2（李宾）2011年以725000元购买滨河南路53号6幢1-701房产手续（新区双溪布洛）；苏某2（李宾）2013年以2381519元购买世纪华阳花园61-1-601房产手续；52、协助查询财产通知书证明：2014年4月18日苏某2购买美元48000元，同日将该款通过国际渠道汇出。2014年4月18日，苏某2汇给林某299800元2014年4月18日，苏某2汇给汤瑶299800元；2014年4月21日，苏某2汇给马俊英299800元；同时证明2014年4月21日，马俊英代李宾汇往香港48000美元；2014年4月18日，汤瑶代李宾汇往香港48000美元；2014年4月18日，林某代李宾汇往香港48000美元；2014年4月18日，苏某2汇往香港48000美元。另：证明2014年4月22日李宾（苏某2代）汇给彭晓军313500元；2014年4月22日李宾汇给权某6116682201494176账户313500元；2014年4月22日李宾（苏某2代）汇给石红民188300元；2014年4月22日李宾（苏某2）汇给汪振兴313500元；2014年4月22日李宾汇给朱雷49500元；2014年4月22日苏某2汇给朱雷120000元。53、李宾、苏某2两人出入境记录及出入境证件证明李宾持有护照。塞浦路斯，移民证号009842，期限2013.9.24，对移民控制手续有豁免权，禁止在塞浦路斯从事任何形式商业活动。澳大利亚，学习签证，最多三个月学习。泰国，旅游（不能带小孩子），从2013年5月9日至2013年8月8日。印度尼西亚，2015年4月5日，停留时间签证30天内。美国，其它情况不具体。日本，2013年8月30日，期限15天。54、苏某2自2011年2016年出入境情况：2011年2月3日到香港，2011年2月5日回内地。停留2天。2011年5月9日到印度尼西亚，2011年5月13日回国。停留4天。2011年7月25日到香港，2011年7月26日回内地。停留1天。2012年4月11日到台湾，2012年4月18日回到郑州。停留7天。2012年7月17日到澳大利亚，2012年7月28日回国。停留11天。2013年1月20日到塞浦路斯，2013年1月25日回国。停留5天。2013年6月4日到日本，2013年6月9日回国。停留5天。2014年4月25日到香港，同日返回。2014年7月11日到美国，2014年7月30日回国。停留19天。2014年8月9日到塞浦路斯，2014年8月13日回国。停留4天。2015年7月16日到塞浦路斯，2015年8月5日回国。停留20天。2015年10月6日到塞浦路斯，2015年11月29日回国。停留53天。2015年12月3日到泰国，2015年12月20日回国。停留17天。2016年1月4日到塞浦路斯，2016年2月23日回国。停留50天。55、李宾自2011年2016年出入境情况：2010年4月24日到澳门，2010年4月25日回内地。停留1天。2011年2月3日到香港，2011年2月5日回内地。停留2天。2011年12月12日到澳门，2011年12月13日回国。停留1天。2012年2月24日到澳大利亚，2014年2月25日回国。停留1天。2012年7月17日到澳大利亚，2012年7月28日回国。停留11天。2013年1月20日到塞浦路斯，2013年1月25日回国。停留5天。2013年2月14日到马尔代夫，2013年2月20日回国。停留6天。2013年4月23日到澳门，2013年4月24日回内地。停留1天。2013年5月17日到泰国，2013年5月21日回国。停留4天。2013年6月4日到日本，2013年6月9日回国。停留5天。2014年4月15日到澳门，2014年4月16日回内地。停留1天。2014年4月25日到印度尼西亚，同日回国。2014年5月27日到澳门，2014年5月28日回内地。停留1天。2014年7月11日到美国，2014年7月30日回国。停留19天。2014年8月9日到塞浦路斯，2014年8月13日回国。停留4天。2015年4月4日到印度尼西亚，2015年4月9日回国。停留5天。2015年7月16日到塞浦路斯，2015年7月25日回国。停留9天。2015年7月29日阿联酉，2015年8月5日回国。停留7天。2015年10月6日到塞浦路斯，2015年10月19日回国。停留13天。2015年11月5日到塞浦路斯，2015年11月11日回国。停留6天。2015年12月3日到泰国，2015年12月20日回国。停留17天。2016年1月4日到加拿大，2016年1月10日回国。停留6天。2016年1月14日到塞浦路斯，2016年2月7日回国。停留24天。56、调取证据通知书、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及王某6、苏某2、苏某1、权某、钱浙雁、蒋王成等人银行交易明细。（交易对手名称交易明细上有明确显示）权某开设建行62×××62账户，显示该卡开于2010年9月1日，系权某办理，联系电话151××××6228苏某1开设建行43×××32账户，显示该卡开于2009年7月10日是，系苏某1办理，联系电话133××××992957、调取证据通知书、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及王某6、苏某1、李宾、权某等人银行交易明细。其中苏某1建行62×××26账户系“苏某1”签字于2008年6月25日开设，所留电话133××××9929。58、调取证据通知书、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及王某1、德恩公司、华尔公司、李宾、苏某2等人银行交易明细。李宾信用卡40×××01账户自2013年1月21日至2016年2月17日在各地均有消费。显示苏某2中行6217868000000226683账户交易明细，原始凭证复印件显示苏某2该银行账户曾经购买大额基金。证明李宾信用卡40×××01、信用卡52×××29交易明细。59、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及李宾、苏某1、李群辉、刘春艳、李树新、河南戴维商贸有限公司、洛阳华胜医疗器械有限公司银行交易明细。60、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及李宾、权某、蒋王成等人银行交易明细。其中，权某622991167002522976账户的交易对手为王某6、肖红强、王孟彬、周栓娃、汝阳县宏博矿业有限公司、孙俊、马某1、谭毅、李珊、蒋白云、洛阳鼎和房地产开发有限公司、薛均平、王天金、刘新育、权某。权某622991167002252244账户的交易对手为孙连杰、汝阳县宏博矿业有限公司、王正元、洛阳德恩机械科技有限公司、杨某4、王某6、苏某1、赵某3、马某1、康某。蒋王成622991167002344819账户的交易明细及交明结手情况，交易对手为王孟彬、汝阳县宏博矿业有限公司、王某6、马某1。该账户显示“蒋王成”于2012年10月13日在洛阳市市区农村信用合作联社英才路分社开立。联系电话151××××6228。李宾622991167002294121账户的交易明细显示，其交易对手康某。61、协助查询财产通知书证实：公安机关查询的涉及李宾、秦志萍、苏某2、王某6、赵某1等人银行交易明细。秦志萍6228480732433740915账户交易明细显示其交易对手为赵某3、洛阳德恩机械科技有限公司、权某、河南华尔电气科技有限公司。王某66228480730440447615账户交易对手为薛孟馨（赵某3妻子）、赵某3、王某6、康某、史某、王金波、杨某4、李宾。赵某16228480738661043070账户交易对手为王某6、王方。62、协助查询财产通知书公安机关查询的涉及王某6等人银行交易明细。证明王某6农行62×××17账户的交易对手为王某4、梁某、徐转运、康某、重庆洛青金属材料有限公司、王某6、高燕武、赵某3、薛孟馨、李某2、三门峡产业集聚区瑞丰小额贷款有限公司、杨某4、权某、王献孟、王超华、王孟彬、马某1、史某、王某6农行62×××17账户开户信息中，系“王某6”签字，开户于2011年3月27日，但联系电话186××××8311（系李宾电话）王某6农行62×××17账户2011年6月21日转支449912.5元，系先取款后转支，取款449000元，系“李宾”办理，有“李宾”签字。王某6农行62×××17账户2011年6月21日，整存整取449912.5元，显示“李宾”办理。王某6农行62×××17账户2011年11月4日转支1300万给史某，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户2011年11月28日转支60万给史某，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户2011年11月28日转支7万元给杨某4，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户2012年12月28日转支60万元给王某3，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户2012年12月28日转支20万元给杨某4，显示“李宾代王某6”。证明王某6农行62×××17账户的交易对手为薛均平、王某3、马某1、梁某、三门峡产业集聚区瑞丰小额贷款有限公司、王孟彬、李某2、史某、康某。王某6农行62×××17账户，2013年5月30日“转账开卡”919416.68元，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户，2013年12月7日转支李某2475万元，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户，2013年12月7日转支李洋475万元，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户，2013年10月29日转支王某3174万元，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户，2014年4月30日转支王某640万元，显示“李宾代王某6”。王某6农行62×××17账户，2015年7月15日转支李宾78000元，显示“李宾代王某6”。63、协助查询财产通知书证明：权某建行62×××65账号的进出情况。交易对手由权某、史某。证明王某6中行261112915012账户交易情况，该明细主要证实王某6账户支出880万的情况，交易对手显示为蒋白云。证明李宾中行253310812986账户交易情况，该明细及原始凭证主要证明2011年6月9日李宾经手支出56万元给史某的情况。64、河南朔之坤商贸有限公司税收基本情况证实：河南朔之坤商贸有限公司，税号410303317475207，经营地址：洛阳市西工区白金都会2号楼0913室。法人：黄利飞。经营范围：集成电路设计，数据处理和存储服务，计算机软件及辅助设备，打印机，电子产品、五金工具、通讯设备、家用电器、办公用具、矿山机械设备、矿产品、煤炭（纯贸易）的销售。楼宇智能电气自动化工程，办公自动化工程，LED显示屏，通讯工程设计、安装、调试。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）电话号码：187××××2003。办证日期：2O14-11-27。税收申报情况：除2015年9月份申报19000元外，其他月份销售收入申报为零。发票领购情况：无购票记录。65、李宾姐姐李颖证明：2011年，在北京购买奥迪汽车一辆，入户在母亲王某2名下，牌号豫Ｃ×××××，该车目前已出售给王元生；2015年10月份，在洛阳购买途观汽车一辆，入户在母校王某2名下，车牌号豫Ｃ×××××。66、银行卡复印件证实：苏某1称中行6216618002002124390账号、洛阳银行62×××67账号、工行62×××72账号是本人的卡。67、王某1提供的银行交易明细王某1提供的（其父亲王某5军）银行交易明细证明：李宾给其的156万元，其通过父亲王某5军账户转给张武群46万元。、物证扣押决定书、扣押清单及查封决定书证实：汝阳县公安局于2016年7月22日将豫Ａ×××××奥迪牌轿车及相关手续扣押。于2016年2月29日将洛阳市涧西区丽新路世纪华阳花园51幢2210房产、洛阳市洛龙区滨河南路53号6幢1-701、洛阳市洛龙区滨河南路7幢2号（含-负2车位）三套房产查封。于2016年5月22日将杨某1名下的洛阳市洛龙区滨河南路61号3-17幢2-601号房产查封。以上106份证据能够相互印证，形成证据链条，足以认定上述事实。对于被告人李宾及其辩护人关于被告人并未通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传，也未向社会不特定人员吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人李宾以口口相传的方式在向亲友或者单位内部人员吸收资金，同时明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法应构成非法吸收公众存款罪。对于辩护人提出的“超额兑付给史某、赵某3的三千七百多万元不应认定为被告人占有”经查确定37879868.3元属于李宾超额兑付的，被告人李宾没有实际占有，不应当列入李宾集资诈骗资金的数额内。公诉机关指控的集资诈骗数额82607100元，超额兑付给史某、赵某3的37879868.3元，辩护人提出应当扣除的意见，符合事实和法律依据，本院予以采纳。本院经审判委员会讨论认为，被告人李宾违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额达1707019905元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李宾以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，非法占有数额达46527231.7元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李宾一人犯数罪，应数罪并罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，参考公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币六十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月17日起至2036年2月16日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳。）二、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物（详见清单），依法清退给非法集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人李宾退赔。如不服本判决，可在判决书接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  毛海科审判员  李延伟审判员  任素梅二〇一七年十二月二十二日书记员  周彦兆