福建省宁化县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0424刑初114号公诉机关宁化县人民检察院。被告人刘龙龙，男，1989年11月11日出生于湖北省枣阳市,汉族,初中文化,个体工商户，户籍地湖北省枣阳市，现住湖北省枣阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月21日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于宁化县看守所。辩护人周荣华，福建清宁律师事务所律师。辩护人吴秀华，福建清宁律师事务所律师。被告人刘鑫，男，1996年9月17出生于湖北省枣阳市，汉族，初中文化，务工，户籍地湖北省枣阳市，现住湖北省枣阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月21日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于宁化县看守所。辩护人饶志强，福建葛忠恩律师事务所律师。宁化县人民检察院以宁检公诉刑诉〔2017〕118号起诉书指控被告人刘龙龙、刘鑫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案,并依法组成合议庭,于2017年11月29日公开开庭进行了审理。宁化县人民检察院指派检察员施荣春出庭支持公诉，刘龙龙及其辩护人周荣华、吴秀华，刘鑫及其辩护人饶志强到庭参加诉讼。现已审理终结。宁化县人民检察院指控：2017年3月下旬，电信诈骗犯罪分子（另案处理），以放贷为名，通过电话，以缴纳保证金、征信费等方式，骗取了福建省宁化县的林某1人民币13,800元、山东省鄄城县的李某1人民币10,000元、重庆市秀山县的田某1人民币8,800元、江苏省无锡市的吴某1人民币9,997元、浙江省杭州市的程某人民币3,000元、云南省昆明市的唐某人民币17,000元及其他全国各地被害人的大量资金，并将上述诈骗所得资金通过蒋某、肖某、钟某、苟彬、李某2等人的银行卡转移至李某3建设银行、农业银行和庞某先工商银行、农业银行账户中。2017年3月22日至3月31日期间，电信诈骗犯罪分子持有李某3、庞某先的银行卡多次流窜至湖北省枣阳市刘龙龙经营的名为“一路发”店内，被告人刘龙龙及在店内务工的被告人刘鑫在明知是犯罪所得的情况下，仍然通过店内的户名为刘某、罗某的POS机帮助电信诈骗人员将钱转移至绑定账户，后又为其套取现金。截止案发，被告人刘龙龙、刘鑫共帮电信诈骗犯罪分子转移资金人民币78万余元,并从中获利人民币2,800元人民币。2017年4月21日，被告人刘鑫在“一路发”店内被民警抓获；同日，被告人刘龙龙主动到枣阳市公安局投案。公诉机关就其指控提供了如下证据：宁化县公安局出具的户籍证明、违法犯罪经历、到案经过、银行卡交易记录、POS机刷卡记录、取款监控截屏；取款监控视频；被害人林某1、李某1、田某1、吴某1、程某、唐某的陈述；被告人刘龙龙、刘鑫供述和辩解等。公诉机关认为，被告人刘龙龙、刘鑫明知是他人犯罪所得仍然帮助他人通过POS机刷卡后取款的方式帮助诈骗分子转移资金人民币78万余元,情节严重。其犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人刘龙龙在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条，系主犯,应当按照其所参与的全部犯罪处罚;被告人刘鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或者减轻处罚。特提起公诉，请依法判处。被告人刘龙龙对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人刘龙龙的辩护人提出辩护意见：起诉书指控刘龙龙帮助电信诈骗分子掩饰、隐瞒犯罪所得资金78万余元证据不足，本案帮助转移犯罪所得资金依法应当认定为46,827元；刘龙龙具有自首情节，依法应当对其减轻处罚；刘龙龙积极赔偿被害人损失，并取得受害人谅解、主观恶性较小、当庭认罪悔罪、系初犯、偶犯，依法可以对其从轻处罚。被告人刘鑫对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人刘鑫的辩护人提出辩护意见：刘鑫系从犯、初犯、偶犯同时又坦白、当庭认罪、真诚悔罪、积极赔偿被害人损失并取得被害人谅解，主观恶性小、社会危害性小、再犯可能性小等法定从轻、减轻处罚情节和酌定的从轻、减轻处罚情节。经审理查明，2017年3月下旬，电信诈骗犯罪分子（另案处理），以放贷为名，通过电话，以缴纳保证金、征信费等方式，骗取了福建省宁化县的林某1人民币13,800元、山东省鄄城县的李某1人民币10,000元、重庆市秀山县的田某1人民币8,800元、江苏省无锡市的吴某1人民币9,997元、浙江省杭州市的程某人民币3,000元、云南省昆明市的唐某人民币17,000元及其他全国各地被害人的大量资金，并将上述诈骗所得资金通过蒋某、肖某、钟某、苟彬、李某2等人的银行卡转移至李某3建设银行、农业银行和庞某先工商银行、农业银行账户中。2017年3月22日至3月31日期间，电信诈骗犯罪分子持有李某3、庞某先的银行卡多次流窜至湖北省枣阳市刘龙龙经营的名为“一路发”店内，被告人刘龙龙及在店内务工的被告人刘鑫在明知是犯罪所得的情况下，仍然通过店内的户名为刘某、罗某的POS机帮助电信诈骗人员将钱转移至绑定账户，后又为其套取现金。截止案发，刘龙龙、刘鑫共帮电信诈骗犯罪分子转移资金人民币78万余元，并从中获利人民币2,800元人民币。2017年4月21日，被告人刘鑫在“一路发”店内被民警抓获；同日，被告人刘龙龙主动到枣阳市公安局投案。2017年7月3日，刘龙龙、刘鑫的家属代为支付了赔偿款13,800元给被害人林某2，林某2出具谅解书对刘龙龙、刘鑫表示谅解。本案审理期间，刘龙龙主动退出违法所得人民币2,800元暂扣于本院。认定上述事实有经过举证、质证的如下证据证实：1.宁化县公安局提供的被告人刘龙龙、刘鑫的常住人口基本信息各一份,证实刘龙龙出生于1989年11月11日，刘鑫出生于1996年9月17日，作案时均已达完全刑事责任年龄。2.违法犯罪经历查询，证实被告人刘龙龙、刘鑫此前无违法犯罪经历。3.到案经过、抓获经过，证实被告人刘龙龙系主动到案，被告人刘鑫系被抓获归案。4.被害人李某1提供的短信截图、李某2账户明细、李某1账户明细，证实李某1被诈骗团伙成员诱骗将1万元款存入华夏基金活期通账户，后又诱骗李某1将1万元分4,000元、6,000元取出，然后继续诱骗李某1误以为转出的4,000元和6,000元是对方的钱，然后李某1将1万元转入诈骗团伙成员指定的李某2等账户中。5.林某1提供的转账1万元给苟彬以及3,800元给黄珊丹的凭证；田某1提供的转账8,800元给钟某的凭证；吴某1提供的转账给将迎春9,997元的凭证；程某转账3,000元给将迎春的凭证；唐某转账17,000元给肖某云的凭证；随行付公司提供的庞某先POS机绑定银行卡是62×××86的交易明细；乐某公司提供的商户名称为襄阳市金六福珠宝店绑定POS机信息：法人为李某3，绑定银行卡为62×××92及POS机刷卡明细，证实蒋某、肖某、钟某、苟彬的银行卡均在李某3的POS机上刷卡，李某3、庞某先的银行卡已被电信诈骗团伙控制使用，用于接受诈骗所得资金的转移。6.刘某、罗某的POS机交易明细和对应银行卡明细，李某3、庞某先银行卡交易明细，证实李某3的建设银行卡、农业银行卡；庞某先的工商银行卡、农业银行卡在刘某、罗某的POS机上消费，经统计总共刷卡金额合计为785,958.38元。7.报案材料、立案材料等，证实本案的发案、立案情况。8.取款监控截屏，证实了被告人刘鑫帮助诈骗团伙取现。9.被害人林某1的陈述，证实2017年3月26日，其在工地宿舍下载了一个惠借贷款手机APP，进行了光大银行无资产抵押的5万额度无卡信用卡申请。3月28日12时13分，其接到157××××3653一个女的自称张辉的电话，说可以帮其办理信用卡，她叫其先存5,000元至10,000元到其的建设银行卡，他们公司的财物要对其的财力进行征信，之后其无卡信用卡贷款的钱就会打到这张卡上，拨款成功后六小时内去当地建设银行签贷款合同。3月29日，其存了10,000元到建设银行卡中，卡号62×××10，并告知了张辉。下午4点多一个北京号码135××××0979打电话过来，说要对其进行征信，到时候会发短信过来，把验证号报给他就行了，过了几分钟，其手机上就收到了几条建设银行短信，其就把验证码报给他，一下子其的手机上被划走1万元。3月30日早上张辉打电话给其说还需要3,800元作为其给他们公司的一个担保抵押金，发了一个账号过来，账号是62×××53，户名：黄珊丹。下午其就通过支付宝转了3,800元到这个账户上。后来对方电话都关机了，其就意识到上当受骗了。10.被害人李某1的陈述，证实2017年3月28日，其在其使用的手机上搜索小额贷款应用软件，然后下载了二个小额贷款应用软件，一个名叫闪电小额贷款，另一个名叫快钱钱包，其在快钱钱包软件里面申请了小额贷款，然后在网上填写了其的基本资料，包括其的姓名、联系方式和家庭住址，还有使用的银行卡，过了一会其接到了一个电话，对方自称是北京金陵小额贷款公司，问其是不是要小额贷款，接着对方问其要贷多少钱，其说3万，对方说需要缴纳600元，其答应了，然后说需要给一个账户做一个交易流水，对方给其说在华夏基金网往其手机发送了一个验证码，让其看了以后对方说了一下，其收到的验证码是其使用的尾号为9,709的银行卡与对方签约同意借记卡快捷支付服务，请确认同意，交易码是490,846，然后其就把交易码发给对方了，接着其的银行卡的1万元就被对方转走了，显示转账到了联通借记卡上，过了一会其的银行卡收到了4,000元，对方说这4,000元是他的钱，是用来帮其做流水的钱，然后对方通过短信给其发的一个个人账户，账号是62×××72，户名李某2，对方让其把这4,000元转到对方提供的个人账户，其转过去后又收到了6,000元，对方接着说要把这些钱转到李某2账户。其转过去后才想起转过去的钱都是其银行卡上的钱，于是其和对方联系，但无法联系到对方，其就来报警了。11.被害人田某1的陈述，证实2017年3月24日上午，其接到电话，自称是担保公司员工，询问其是否要贷款，其说要2万，然后就说要帮其申请。下午，其又接到电话，并要了其的身份证和银行卡信息，到了25日15点30分，其接到另一个电话，也自称是担保公司员工，说需要4,000元押金才能放款，我当时没有想那么多，就往对方提供的账号62×××69，账户为钟某的账户上分二次，每次2,000元钱，总共4,000元钱汇入了对方的账号中，一直到26日上午，对方又说要4,800元流动资金，于是其又往对方的账号62×××74，户名为钟某的账户上汇了4,800元钱，钱打之后又叫其汇1万元钱，其才意识到是被骗。12.被害人吴某1的陈述，证实2017年3月28日，其被骗的1997元通过支付宝账户转账、8,000元通过ATM机转账，都是转账到蒋某账户62×××76、吴某1账号为62×××18。13.被害人程某的陈述，证实3月29日，共被骗3,000元，通过支付宝绑定的62×××93银行卡将3,000元转入蒋某6217997900048046908。14.被害人唐某陈述，证实3月30日，共被骗17,000元。对方卡号为62×××43，户名为肖某云。15.被告人刘鑫的供述和辩解，证实2017年3月30日下午5点多，其用罗某这张工商银行卡62×××57在其店铺旁边的工商银行ATM机上取了2万元钱，每笔五千元，一共取了四笔。这些钱是其哥哥带来的一个客户，他在其店里面刷的，这个客户3月份大概来其店里刷卡刷了三四次，每次都刷10万元钱左右，而且对方刷的是储蓄卡，不是信用卡，其当时就怀疑这些人是搞诈骗的，因为这些人用储蓄卡来其店里刷卡还要手续费,他们如果去银行取现就不用手续费,其就觉得对方很可疑。其知道对方大概有三四次来店里刷卡，都是在今年3月份期间。最多的一次刷了将近20万元，最少的一次刷了五六万元，平均每次来刷17万到18万元。因为对方第一次来店里刷这种储蓄卡，刷了将近20万元，其当时心里觉得很奇怪，为什么对方用储蓄卡不去银行取现而到其店里刷卡还要给手续费，心里也没有太在意。第二次这些人又过来刷了大概10来万元,又给其手续费，这时候就更怀疑了，怀疑他们是搞传销诈骗之类的，因为对方是外地人，储蓄卡里面的钱不敢去银行取现，来店里刷卡，让其把他们银行卡里面的钱刷到其店里面用的银行卡上，再让其去银行把钱取出来，类似于洗钱。16.被告人刘龙龙的供述和辩解，证实2017年3月底时候，其通过枣阳一个女孩（史某）的介绍，几个外地人在其店铺刷卡套现，对方一共来其店铺刷了4次钱，总共刷了四五十万人民币，当时对方来其店里刷卡的时候其就有怀疑对方的钱来路不当，其问对方,对方告诉其是赌场的钱。直到4月1日，乐付总公司说这些人来其店铺刷的这钱是涉嫌诈骗的钱，乐付公司还冻结了对方在其店里刷的其中的6万元。乐付公司冻结对方的6万元之后，对方就没有再过来其店里刷钱了。对方来其店里刷钱之前，还有在其店铺里面办理了4台P**机走，当时史某发了两张身份证和两张银行卡给其，一张身份证是李某3，身份证号码是，银行卡是建行的，6227002726060080992；另外一张是黄珊丹，身份证号码是。史某拿走4台P**机以后，从3月22日一直到3月31日这期间，史某介绍的这些人一共过来其店里面刷卡刷了6次，一共帮对方取了50万元左右的现金。分别是3月22日刷了5万多，23日刷了17万多，26日刷了7万多，28日刷了9万多，30日刷了6万多，31日刷了6万多。其手机上有给史某的微信转账记录，因为对方是史某介绍过来的，对方每在其店里刷1万元，其从中收取60元的手续费，这60元手续费其分了30元给史某作为介绍费，对方每次来店里刷完钱，其帮对方去银行把钱取出来给对方之后，对方给我手续费，其就马上把史某的介绍费用微信转账给史某，都有转账记录的。其记得有一笔7万多的资金是从李某3的建设银行账户上刷到其店里面使用的一张罗某的工商银行的账户里面（账号是62×××57）。因为对方每次来刷卡都是带了很多张储蓄卡来的，每次对方都把带来的所有储蓄卡里面的钱先通过其店里的POS机刷出来，钱刷出来以后，其再用其店里面的银行卡去帮对方刷过来的钱取出来，把现金给对方。本院认为被告人刘龙龙、刘鑫明知是他人犯罪所得仍然帮助他人通过POS机刷卡后取款的方式帮助诈骗分子转移资金人民币78万余元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。刘龙龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；刘鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。刘龙龙主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。刘鑫到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。刘龙龙、刘鑫的家属代为支付了部分赔偿款，并取得了被害人林某2的谅解，可酌情从轻处罚。刘龙龙主动退清违法所得，予以酌情从轻处罚。刘龙龙的辩护人提出的关于刘龙龙帮助电信诈骗分子掩饰、隐瞒犯罪所得资金应当认定为46,827元的辩护意见，经查与事实不符，不予采纳。刘龙龙的辩护人提出的关于刘龙龙具有自首情节，依法应当对其减轻处罚；刘龙龙积极赔偿被害人损失，并取得受害人谅解，主观恶性较小、当庭认罪悔罪，依法可以对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。刘鑫的辩护人提出的关于刘鑫系从犯、初犯、偶犯同时又坦白、当庭认罪、真诚悔罪、积极赔偿被害人损失并取得被害人谅解，主观恶性小、社会危害性小、再犯可能性小等法定从轻、减轻处罚情节和酌定的从轻、减轻处罚情节，建议给予减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人刘龙龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月21日起至2018年1月20日止。罚金于本判决生效后五日内上缴国库。）二、被告人刘鑫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月21日起至2017年12月20日止。罚金于本判决生效后五日内上缴国库。）三、追缴被告人刘龙龙的违法所得人民币2,800元，上缴国库。(应于判决生效之日起五日内缴纳)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  徐凤清人民陪审员  章广铭人民陪审员  曾芳华二〇一七年十二月二十日书 记 员  卢燕芸附：本案适用的法律、法规《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：(一)掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；(二)掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；(三)掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；(四)掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；(五)实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。