河北省任丘市人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0982刑初510号公诉机关河北省任丘市人民检察院。被告人张军仃，男，1973年11月5日出生于河北省邯郸市鸡泽县，汉族，小学文化，农民，住鸡泽县。2015年11月30日被北京市铁路公安局石家庄公安处石家庄站派出所民警抓获，2015年12月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局刑事拘留，2016年1月8日经任丘市人民检察院批准被任丘市公安局执行逮捕，现羁押于任丘市看守所。辩护人曹苏南，河北光显律师事务所律师。被告人李某，男，1956年2月7日出生于河北省任丘市，汉族，小学文化，农民，住。2015年12月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局刑事拘留，同年12月18日被取保候审。被告人王某，男，1962年10月13日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，农民，住。2016年1月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。被告人张某，男，1956年12月22日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，农民，住。2016年1月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。被告人邸某，男，1944年12月28日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，农民，住。2016年1月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。被告人马某，男，1954年5月19日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，农民，住。2016年1月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。被告人崔某，男，1951年12月18日出生河北省任丘市村，汉族，初中文化，农民，村。2016年1月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。被告人刘某，男，1945年8月28日出生河北省任丘市村,汉族，初中文化，农民，村。1998年6月8日因犯挪用公款罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，2016年1月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。辩护人胡爱军，河北海岳律师事务所律师。被告人邓某，男，1955年11月6日出生于河北省任丘市，汉族，高中文化，农民，住。2016年1月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被任丘市公安局取保候审。河北省任丘市人民检察院以任检刑诉[2016]429号起诉书指控被告人张军仃、李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月19日向本院提起公诉，并于2016年11月16日以任检刑追诉[2016]7号追加起诉决定书、2017年9月11日以任检刑追诉［2017］4号追加起诉决定书向本院提起追加公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。任丘市人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人张军仃及其辩护人曹苏南、被告人刘某及其辩护人胡爱军、被告人李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、邓某等到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关河北省任丘市人民检察院指控：自2013年11月5日，被告人张军仃成某任丘市聚鑫小麦合作社，并吸收被告人李某、崔某、邸某、张某、刘某、王某、马某、邓某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵，在任丘市青塔乡、于村乡等地非法吸收公众存款。经核实，被告人张某非法吸收公众存款金额为86.16万元，被告人李某非法吸收公众存款金额为204.35万元，被告人邸某非法吸收公众存款金额为72.3万元，被告人刘某非法吸收公众存款金额为52.353万元，被告人马某非法吸收公众存款金额为62.15元，被告人崔某非法吸收公众存款金额为41.02万元，被告人邓某非法吸收公众存款金额为57.2万元，被告人王某非法吸收公众存款金额为263.943万元，被告人张军仃非法吸收公众存款金额合计为1113.806万元。任检刑追诉[2016]7号追加起诉决定书指控：一、自2013年10月份以来，孙某（另案处理）成立任丘市汇通玉米种植专业合作社，并吸收被告人崔某、刘某、张某、邸某、李某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人崔某非法吸收公众存款金额为39.05元，被告人刘某非法吸收公众存款金额为5.5165万元，被告人张某非法吸收公众存款金额为2.75万元，被告人邸某非法吸收公众存款金额为63.9万元，被告人李某非法吸收公众存款金额为186.49万元。二、自2013年12月份，张某6、张某7、封某（上述三人另案处理）成立任丘市瑞鑫种植技术服务专业合作社，并吸收被告人张某、刘某、马某、王某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人张某非法吸收公众存款金额为14万元，被告人刘某非法吸收公众存款金额为2万元，被告人马某非法吸收公众存款金额为11.01万元，被告人王某非法吸收公众存款金额为10.3万元。任检刑追诉［2017］4号追加起诉决定书指控：2014年2月份开始，段某2（另案处理）以鑫通蔬菜种植专业合作社的名义对外吸收公众存款，并吸收被告人王某、张某、刘某、马某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人王某为鑫通合作社非法吸收公众存款42.1万元，被告人张某为鑫通合作社非法吸收公众存款99.5万元，被告人刘某为鑫通合作社非法吸收公众存款8万元，被告人马某为鑫通合作社非法吸收公众存款10.7万元。针对上述事实，公诉机关向本院提交了相关证据予以证实，据此指控被告人张军仃、李某、崔某、邸某、张某、刘某、王某、马某、邓某的行为触犯了刑法第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依法惩处。被告人张军仃、李某、崔某、邸某、张某、刘某、王某、马某、邓某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均未提出异议。被告人张军仃的辩护人对公诉机关指控被告人张军仃犯非法吸收公众存款罪的罪名未提出异议，辩称：1、被告人张军仃经营的任丘市聚鑫小麦合作社出现问题后，张军仃曾积极退赃退赔，且到案后如实供述，当庭自愿认罪，认罪、悔罪态度好。2、被害人投资是自愿的，明知任丘市聚鑫小麦合作社不具有吸收存款的资质，但为了存取方便和得到高于银行的存款利息，便前往被告人处存钱，被害人对于自己的损失存在过错。3、被告人张军仃系初犯，本次犯罪是缺乏法律基本常识，不明白吸收公众存款的非法性及可能造成的社会危害的巨大性和广泛性。案发后已经认识到了自己的犯罪行为，发誓要改过自新，恳请法庭在量刑时考虑以上情况，贯彻宽严相济的刑事政策对被告人量刑。4、其他被告人退赔的数额应当从被害人损失数额以及犯罪数额中予以扣除。被告人刘某的辩护人对公诉机关指控的罪名未提出异议，辩称刘某到案后如实供述，真诚悔罪，并尽力赔偿储户的损失，且本人也是受害者，应从轻处罚。经审理查明：一、2013年11月5日，被告人张军仃成某任丘市聚鑫小麦专业种植合作社，并吸收被告人李某、崔某、邸某、张某、刘某、王某、马某、邓某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过各代办员利用广播等形式进行宣传，在任丘市青塔乡、于村乡等地非法吸收公众存款共计1113.806万元，造成储户损失合计499.906万元。其中被告人张某非法吸收公众存款金额为86.16万元，获取提成20396.8元，造成储户损失数额为56.16万元，除张某本人及家属的损失6万元外，其余储户损失50.16万元全部由张某垫付；被告人李某非法吸收公众存款金额为204.35万元，获取提成44717元，造成储户损失数额为83.25万元，李某家属损失6.1万元，李某为储户垫付资金4万元；被告人邸某非法吸收公众存款金额为65.3万元，获取提成23797元，储户损失数额47.8万元，除邸某本人及家属损失10万元外，邸某为储户垫付资金2万元；被告人刘某非法吸收公众存款金额为52.353万元，获取提成15082元，造成储户损失26.053万元，除刘某本人及家属损失2.2万元外，其余储户损失全部由刘某垫付；被告人马某非法吸收公众存款金额为62.15元，获取提成18102元，储户损失数额为16.4万元，除其本人损失1万元外，其余储户损失15.4万元均由马某垫付；被告人崔某非法吸收公众存款金额为41.02万元，获取提成13432元，储户损失数额25.17万元，除其本人及家属损失11.5万元外，其余储户损失13.67万元均由崔某垫付；被告人邓某非法吸收公众存款金额为56.7万元，获取提成11876元，储户损失数额15.1万元，邓某为储户垫付资金7.7万元，储户最终损失数额7.4万元；被告人王某非法吸收公众存款金额为263.943万元，获取提成50568元，储户损失数额100.993万元，除王某本人损失10.2万元外，其余储户损失90.793万元全部由王某本人垫付。被告人李某主动到公安机关投案，如实供述其罪行。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：关于被告人张军仃的相关证据1、被告人张军仃供述，2013年10月份，他从邯郸来到任丘，想要成某一个农民合作社，他在任丘打车的时候认识了一个开黑出租的司机叫王某1，他留下了王某1的联系电话，跟他说有需要就让王某1拉着他在任丘办事，后来他跟王某1商量，让王某1给他打工，一个月工资底薪2400元，油费他给报销，他单独再给出租费，一天给几十元。他在西凉村找了一间门市房，共三层楼，他租了一层和二层。门市房的房主叫钟某，是西凉村人，房租每年4万元，他先租了一年，给了钟某4万元现金。租好房子后他就去工商局准备开始注册聚鑫小麦农业合作社的事，工商局说需要五个人才能成某，他就让司机王某1和房东钟某给他找了几个户口本，他用别人的户口本办了合作社的营业执照，他自己是法人（代表），其他四个人是股东。当时王某1和王某8给他找了高某1和张某2的户口本，房东给他找了邓某2和邝建设的户口本，他就把他们四个人注册成了股东。工商局注册的聚鑫合作社的资料上显示的他个人出资300万，其他股东每人出资50万元，注册资本共500万元只是工商局随便填的，不验资，他们没出过钱。他用别人的户口本去工商局登记没有给过好处。工商局注册资料上邓某2、张某2、高某1和邝建设的签字应该是他代签的，手印也是他摁的，具体记不太清了，工商局不要求本人去，应该是他把东西填好了工商局直接用。工商局办手续的时候，他让王某1拉着他到各个村去转，联系各村原来信用合作社的代办员，因为他们业务熟，在村子里面有威信，他跟代办员们说可以参加他的合作社，发展农业，投资的分红比银行高，谁存钱都可以。他让他们在2013年12月18日到西凉村他的门市参加开业典礼。开业典礼那天，来了几个代办员，他跟他们宣传了宣传，跟他们说了在他这儿入股的详细情况，代办员如果拉人来他这儿入股存款，投资的人每一万元存一年有456元的利息，投资当场还有50元的前期分红，利息比银行高，代办员有300元的代理费，其中180元是给代办员的手续费，120元是奖励，代理费当场结清，如果农民未存满一年提前支取，300元代理费按比例退还给他。开业典礼以后，他就在任丘招业务员，业务员在他租住的门市打入股的单某2，负责给农民结算等业务。他在复印部打印了宣传彩页，给代办员发下去，让代办员给他宣传。代办员有青塔村的李某，于村乡的王某，出岸镇石家营村的张某，于村乡军庄村的马某，便家铺村的邓某等人，大概有二十几个代办员，其他人名字记不清了。没有记录代办员为他吸收了多少资金，最后损失大概有几百万，具体数字没算过。2014年初代办员们开始为他吸收资金，他找了梁召镇的陈稳良和于村乡侯疙瘩村的朱某1，他们出了80亩地，他出种子化肥地膜和技术人员开始种辣椒，4月份开始种，8月份收获，最后赔了10几万元。他给代办员们发了账本、任丘市聚鑫合作社的入股凭条、宣传册和宣传单等东西，如果有人去代办员那儿入股，代办员就先给他们开一张任丘市聚鑫合作社入股凭条，然后给他打电话，他让办公室的业务员打好正式单据，他拿着正式单据从代办员那儿把钱拿走，然后把单据收走。这些情况代办员们都有账本，他们账本上有记录。代办员们没有工资，他们只挣提成，一万元存一年他给代办员300元的手续费，都是直接给现金，没有单据记录，他自己也没记过帐，还有50元钱直接返给储户了。他没有记录聚鑫合作社吸收存款的账目，代办员们自己记自己的账，从最开始到现在已经两年多时间了，不知道吸收了多少存款。吸收的这些钱有100万元在坤泽实业进行了入股投资，坤泽实业承诺给他月息二分的利息，但是到现在只给了他15万元，本金也没有给，还买了两辆车，后来这两辆车都抵押换取了现金返还给了储户，还有借给杨萌30万元只还了5万元,再有房租、水电费、雇员工资、平时的开销、种辣椒赔的钱等等，这些钱加起来差不多200多万。其他还有就是给代办员的提成和给老百姓的手续费了。无法追回的钱没有统计过，大概有200万元。2、任丘市聚鑫小麦种植合作社在任丘市工商局注册成某的资料,证实经张军仃申请，任丘市工商局于2013年11月5日准予设立登记“任丘市聚鑫小麦种植专业合作社”。3、被告人张军仃银行卡交易明细附卷。4、任丘市聚鑫小麦种植合作社向鸿基股权投资基金管理河北有限公司投资100万元的收款收据、协议书附卷（时间：2014年7月29日）。5、北京铁路公安局石家庄公安处石家庄站派出所民警出具的抓获经过，证实被告人张军仃于2015年11月30日因网上通缉被抓获。石家庄市第一看守所出具的临时羁押证明书，证实张军仃于2015年12月1日至2015年12月2日羁押于该看守所。6、被告人张军仃的户籍信息附卷，证实了其本人的基本情况。聚鑫合作社工作人员的证言及其他相关证人证言1、证人王某1的证言：他是开出租车的，张军仃和范某是在坐他的车时认识的，时间是2013年1月份，开始他们是租他的车，租金按天计算，后来他就作为司机被他们雇用了。范某和张军仃在任丘市北环路开了一家任丘市聚鑫农民合作社，他看见营业执照上写的是小麦种植。他拉着张军仃、范俊学主要去的是任丘市的青塔乡和于村乡军庄那片的村子。他认识青塔乡的李某，他拉着张军仃或范某到李某家，有的时候他也跟着进去，看见张军仃或范某把拿去的票和条子等交给李某，李某再给他们现金，然后他们就签字什么的，他们拿着钱有的时候直接回北环合作社，有的时候奔会战道上的邮政银行，他从来没有跟他们进过银行。2015年10月30日张军仃给他打了5000元钱，是租车的费用。辨认笔录证实，经王某1辨认，被告人张军仃为聚鑫合作社的法人代表，并辨认出范某。2、证人陈某1的证言：2013年他在邯郸市注册河北省邯郸市坤泽农业高科技有限公司，同时还是鸿基股权投资基金管理河北有限公司的股东，他的公司对外就叫坤泽实业。张军仃在鸿基股权投资基金管理河北有限公司投资过100万元，是分两次投的，每次投50万，基金会的财务跟张军仃签了协议和收据，协议上规定月息2分，2014年7月29日投资，时间为一年，2015年7月28日到期。他已经支付了张军仃大概20万元，现在他的公司资金出现了一些问题，他没办法支付张军仃到期的资金了。他本人于2016年因为涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局取保候审，现在案子已经起诉到法院了。3、鸿基股权投资基金管理河北有限公司的营业执照附卷。收条、银行打款记录，证实被告人张军仃与鸿基股权投资基金管理河北有限公司之间的资金往来情况。鸡泽县公安局立案决定书、起诉意见书，证实陈某1因为涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。4、证人刘某1的证言，证实被告人张军仃于2014年7月29日在鸿基股权投资基金管理河北有限公司投资100万元。5、证人田某1的证言，证实2015年8月3日，张军仃将一辆牌照号为冀Ｊ×××**的赛拉图轿车以6万元的价格抵押给张某14的腾达公司，张军仃和腾达公司签订了买卖协议，约定如果到期不能还款，车辆归张某14处理。张军仃说这辆车是他出钱买的，但是他是外地户口，没有暂住证，所以买车的时候用的是他的司机王某1的名字，所以合同上写的也是车主王某1的名字，王某1的签名是张军仃代签的。2015年9月3日，还款的期限到了，张军仃不能还钱，打电话又找不到张军仃，就到车管所办理了过户，现在这辆车的车主是田某1本人。机动车登记证书、借款协议、汽车买卖协议、二手车销售发票、完税证明、机动车销售发票、车辆购置税完税证明附后，与证人田某1的证言证实的情况一致。6、证人朱某1的证言：他在村里承包了39.2亩耕地，2014年清明节前后，张军仃通过邓某找到他，说想和他合作种辣椒，经过商谈，张军仃提供种子、化肥、地膜和技术指导的钱，他负责种地的人工费和租地费，辣椒收获后张军仃收购，张军仃把辣椒卖到邯郸市鸡泽县的辣椒厂，运费每人一半。和他们合作的还有梁召东段村的陈稳良，陈稳良在东段村承包了30亩左右的耕地种辣椒。最后他承包的39.2亩耕地中的辣椒赔了3万元，不知道陈稳良的情况。7、证人张某2的证言：2013年年底，她家的亲戚王某1找她借了身份证和户口本，说有人想注册一个合作社，她就把身份证和户口本给了王某1，过了一阵王某1就把证件还给了她。她没有在聚鑫合作社登记资料上签过字，也没按过手印，也没有参与过聚鑫合作社的经营。8、证人高某1的证言：她丈夫王某2在聚鑫合作社上班，2013年年底的一天，王某2回家说用一下她的身份证和户口本，说他们老板要注册一个营业执照，需要农业户口的身份证和户口本，她就把证件交给了王某2，过了四五天就给她拿回来了。合作社登记资料上的签名和手印都不是她本人的，她没有参与过合作社的实际经营。9、证人王某3的证言：2013年年底通过网上招工她进入张军仃在任丘市北环路的聚鑫小麦种植专业合作社上班，负责记账，记账就是记录哪个村的什么人存了多少钱，姓名、身份证号码等。在合作社打工的还有刘某2、王某1、王某8，都是任丘人。聚鑫小麦种植专业合作社吸收资金的流程有两种方法，一是村里面的代办员给他们打电话，内容是：哪个村的、姓名、存多少钱、存期、利息，他们登记完后，打印好合作社的正式单据交给张军仃，张军仃再找代办员拿回钱来；另一种情况就是张军仃拿回钱再打印合作社的正式单据，交给张军仃，每次拿钱回来张军仃都锁在自己的保险柜里。她是按月领工资，每个月能拿2300元左右。10、证人刘某2的证言：她通过军庄村的马某介绍到聚鑫合作社打工，一直到2015年10月份，第一个月的工资是1800元，后来涨到每个月1900元，工资发到了2015年3月份，从3月份到10月份这几个月的工资没给发。聚鑫合作社的资金往来主要是张军仃他们在村子里面的代办员手里拿钱，让负责打单某2的人打单某2，单某2是一式二联单，其中一份绿色的交到存户的手里，合作社把存根留下，张军仃他们自己掌管着钱，具体怎么下账和使用她就不清楚了。账本是张军仃和张某9掌管着。11、证人王某2（又名王某8）的证言：2013年11月份，他通过王某1介绍去了聚鑫合作社，负责开车，平时就是拉着合作社的人去各村转，有时候是去送单某2，有时候去送钱，每次去村里都有张军仃的人跟着，有时候是张军仃自己去，有时候是范某或张某9去，他们负责收钱或者送单某2，他就拉着他们到指定的地点，有时候去村里，有时候去银行。他的工资底薪是2400元，张军仃还租他的车，用一天给70元。高某1是他的妻子，他和高某1都不知道高某1是聚鑫合作社的股东，张军仃曾经用过他妻子的身份证和户口本，说是去起个执照，可能是张军仃注册的，高某1没有在聚鑫合作社登记资料上签字按手印，也没有出过资，也不参与实际经营。12、证人钟某的证言：聚鑫合作社的老板张军仃在2013年和他签订了一份房屋租赁协议，租期一年，房租4万，位置在北环路西凉村对面，是一个三层楼，其中一楼二楼租给了张军仃，三楼自己用。一共租了两年，2015年11月份到期，2013年签了合同，2014年续租的时候没签合同。第一年实际给了他35000元的租金，他退给了张军仃5000元的电费，第二年给了3万元，还差1万元没给他。他说让张军仃再给他5000元，剩下的5000元算交的电费，但是5000元也没给他，把购买的沙发、冰箱等办公家具折抵了房租，拉走了一台电脑和一台打印机。张军仃一共给了他65000元房租和一些家具。其他为聚鑫合作社吸收存款的人员的相关证据：1、同案犯郑某的证言：2013年底他开始为聚鑫合作社吸收存款，一共有15个人通过他存款总计46.98元。郑某记录的登记簿，以及储户存款的现金凭单附后。证人王某9、赵某等人的证言，证实了通过郑某在聚鑫合作社存款的情况。2、证人李某1的证言：2015年年初她开始为聚鑫合作社吸收资金，一共有4人通过她存款总计3.9万元。李某1记录的登记簿，以及储户存款的现金凭单附后。证人陈某3、刘某3等人的证言，证实了通过李某1在聚鑫合作社存款的情况。3、证人王某4的证言:2014年她开始为聚鑫合作社吸收存款，一共有17人通过她存款总计20.3万元。王某4记录的登记簿、以及储户存款的现金凭条附后。证人刘某1崔某1等人的证言，证实了通过王某4在聚鑫合作社存款的情况。4、证人孟某1的证言：2014年2月份她开始为聚鑫合作社吸收存款，共有2个人通过她存款总计43000元。孟某1记录的账本、以及储户存款的现金凭条附后。证人孟某2、王某5的证言，证实了通过孟某1在聚鑫合作社存款的情况。5、证人孔某1的证言：2015年2月、12月他妻子张某8和他本人分别在聚鑫合作社存款，两次存款共计1万元。孔某1记录的登记薄、现金凭条附后。6、证人闫某的证言：证实她一共为聚鑫合作社吸收两笔存款共计14000元。闫某记录的登记簿以及储户存款的现金凭条附后。证人阮某、陈某2的证言，证实了通过闫某在聚鑫合作社存款的情况。7、证人段某1的证言：2014年初她开始为聚鑫合作社吸收存款，共有4人通过她存款总计1.2万元，已经支取了1.1万元，还有1000元无法支取。段某1记录的聚鑫合作社开销户登记簿、登记的账本、村民存款的现金凭条附后。证人边某1的证言，证实其通过段某1于2015年2月26日在聚鑫合作社存款1000元没有支取，并附有现金凭条。8、证人董某1的证言：2013年底她开始为聚鑫合作社吸收存款，共有12人通过她存款总计12.5万元，11.5万元已经支取，有1万元无法支取。董某1记录的聚鑫合作社开销户登记簿、账本，村民存款的现金凭条、收据附后。证人董大蛇、宋某1等人的证言，证实了通过董某1在2014年在聚鑫合作社存款的情况。9、证人吕某1的证言：2015年3月6日她为聚鑫合作社吸收两笔存款，总计2.5万元，这些钱都取不出来了。吕某1记录的聚鑫合作社开销户登记簿，村民存款的现金凭条附后。证人王某10、单某1等人的证言，证实了通过吕某1在聚鑫合作社存款的情况。10、证人边某2的证言：证实其父亲边某4已去世，经其确认，其父亲记录的账本显示，经边某4之手存入聚鑫合作社的存款共3笔，一笔是边某4本人的存款0.1万元，没有支取出来；另外两笔是孙某分两次存了2万元，他们家已经垫付了1万元。边某4记录的聚鑫合作社开销户登记簿附后。证人孙某的证言，证实其2015年通过边某4两次在聚鑫合作社存款的情况，并附有现金凭条。11、证人刘某4的证言：2013年底他开始为聚鑫合作社吸收存款，一共有5人通过他在聚鑫合作社存款，存款数总计9.2万元，都支取不出来了，其中他和他妻子存了3万元，他已经为储户垫付了4.2万元。刘某4记录的账本、村民存款的现金凭条附后。证人任赶良、刘某5等人的证言，证实了通过刘某4在聚鑫合作社存款的情况。12、证人吕某2的证言：2013年年底她开始为聚鑫合作社吸收存款，共有12人通过她在聚鑫合作社存款，存款数总计10万元，其中包括她自己的1万元，有4.5万元已经支取了，还有5.5万元无法支取，她自己垫付了4.5万元。吕某2记录的合作社开销户使用登记簿、村民存款的现金凭条附后。证人刘某16、汪某等人的证言，证实了通过吕某2在聚鑫合作社存款的情况。13、证人魏某的证言：2013年年底他开始为聚鑫合作社吸收存款，一共发展了包括他自己在内的3人，总计2.2万元，他自己存了0.2万元，还有他儿子的魏德利的1万元，他表弟齐某的1万元。魏某记录的聚鑫合作社开销户使用登记簿、存款现金凭条附后附后。证人齐某的证言，证实了通过魏某于2014年11月9日在聚鑫合作社存款1万元，一直没有支取。后附现金凭条。14、证人伏某的证言，证实通过她介绍，同村的李某2、王某11、檀大女在聚鑫合作社存款，其中李某2存款13000元，王某11存款8000元，檀大女存款5000元，檀大女的存款已经支取了，李某2、王某11的21000元她已经垫付了。王某11、李某2的存款凭条附后。关于被告人李某的相关证据1、被告人李某的供述：他原先是信用社的代办员，从2013年12月18日开始担任任丘市聚鑫合作社的代办员，听说这个合作社是经销种子、化肥的。合作社里有一个叫范某和一个叫王某1的，他们通过青塔乡张各庄村的邸某找到他，说让他给合作社代理吸收存款，吸收上来的钱投入农业，搞种植使用，服务三农，同时还给他拿来了一些宣传资料。他就拿着这些宣传资料到他们村委会利用广播的方式对外宣传，还有一些人听到广播后主动找到他咨询的，过后他们又给他拿来了授权书和关于国家对农民专业合作社的法律方面的挂图和记账用的登记薄。他对外宣传聚鑫合作社的好处，就是按照聚鑫种植专业合作社的宣传上的收益表，以1万元为例，当时存在合作社里一年获得的利息是456元，存在银行里的利息是300元，存在合作社里面农民可以多挣些利息，他主要是通过村委会的广播按照他们给的宣传册对外宣传的，这是说的2013年的利息。农民找到他后，把入股的钱交给他，他给他们先开具一张临时的任丘市聚鑫合作社入股凭条，再电话通知范某或王某1他们过来拿钱，有的时候张军仃也来，他们拿着正式的票据找他拿钱，他再把正式的票据交给入合作社的老百姓。他自己有一个账本，一共为张军仃吸收了215.95万元，现在有93.35万元无法收回。他为聚鑫合作社当代办员一共挣了44717元提成。大约有40人通过他加入了聚鑫合作社，其中有他妻子邸桂仙存的5.1万元，他儿子李楠存的1万元，他们家一共存了6.1万元。另外他给田某2垫付了4万元。他不知道吸收的钱款的去向。2、邸桂仙、李某3、田某2的投资凭条、田某2书写的欠条，证实李某的妻子邸桂仙、儿子李某3的投资情况，以及李某为田某2垫付资金的情况，与李某供述一致。李某为田某2垫付4万元。3、任丘市聚鑫小麦种植专业合作社现金凭单、入股凭条、宣传资料、被告人李某纪录的村民投入资金情况以及资金返还情况的账本附卷。经核实，被告人李某之子李某3存款总计2万元，李某之妻邸亚仙存款总计9.6万元；被告人李某吸收存款总数215.95万元，扣除其家属存款11.1万元，认定非法吸收存款数额为204.35万元。4、被告人李某辨认张军仃、范某、王某1的辨认笔录附卷。5、李某记录的为张军仃吸收存款挣取佣金的账本附卷，证实其挣取佣金44717元。6、侦查人员自公安网调取的被告人李某的同户人员，证实邸桂仙、李某3等人与李某系同户人员。7、证人曹某、刘某6、邢某等人的证言、现金凭条，证实通过李某在聚鑫合作社存款的事实。8、任丘市公安局受案登记表记载：2015年10月28日，被告人李某到任丘市公安局经侦大队报警称，任丘市聚鑫合作社的负责人范某和张军仃找到李某，后交给其部分宣传品让李某对不特定人群宣传，并以高额利息为诱饵吸引储户，并授权李某为聚鑫合作社代办员，在本村吸引多名储户的资金后交到范某和张军仃手里，资金涉及200余万元。9、被告人李某的常住人口基本信息，证实了其本人的基本情况。关于被告人邸某的相关证据1、被告人邸某的供述：他以前是任丘市农村信用合作社的村代办员，能帮村里人办理存取款业务。2014年1月份，聚鑫合作社的负责人张军仃找到他，让他给代理吸收存款，吸收上来的钱用于投入农资、化肥、办厂等，当时张军仃说在他们这儿存款利息高于银行，存取款比较方便，后来还给他拿来了记账用的登记簿和收据。他帮着聚鑫合作社办理吸收存款时，他还担任着沧州银行的代办员，有时村里人找他帮着存款时，他就和村民说在聚鑫这边存款利息比银行的高，有的村民听说后就直接把钱存在聚鑫合作社了。其所供述的存款利息及代办员的提成与李某的供述一致。村民存款后，先由他给开具临时收据，他收到钱后给合作社打电话通知他们过来拿钱，有时候张军仃自己来拿，有时候范某或者王某1来拿。他们拿着正式单据找他拿钱，他再把正式单据交给存款的村民。正式单据的名称为：农民专业合作社现金凭单，上面盖有“任丘市聚鑫小麦种植专业合作社”的印章。一共有30户村民通过他入了合作社，到现在还有688500元钱没有退出来，他一共挣了大约20000元提成。他自己和妻子李某4尝、儿子邸艳青在聚鑫合作社一共存了20万元，也取不出来了，另外他还为张某3垫付了2万元，张军仃向他借了20500元，到现在也没还他。他记录的账本上最后两笔庄某的存款不是经他的手，庄某是他的一个亲戚，找到他想在聚鑫合作社存款，他给了庄某范某的电话，让她自己联系。庄某存的两笔他都没有记在账本上，后来聚鑫合作社出事了，庄某找到他说她自己找范某存了7万元，让他帮忙关注一下，他才把这两笔记到自己的账本上。2、任丘市聚鑫小麦种植专业合作社现金凭单，证实被告人邸某及其妻子李某4尝存入聚鑫合作社资金六笔共10万元。3、证人邸某的证言：证实被告人邸某系其爷爷，他于2014年至2015年在聚鑫合作社以他父亲邸艳青、母亲贾某的名义存了5万元钱，有4万元取不出来了。附邸艳青聚鑫合作社现金凭条3张共3万元，贾某现金凭条一张1万元。4、证人张某3的证言，证实被告人邸某系其岳父，他于2014年、2015年通过邸某在聚鑫合作社共存款3万元，还有2万元没有取出来。经核实被告人邸某记录的账本，张某3累计存款总额14万元。5、被告人邸某纪录的村民投入资金情况以及资金返还情况的账本，经核实，邸某本人及家属累计存款总计43万元，庄某7万元不是通过邸某存款，应予扣除。邸某非法吸收存款总数65.3万元。6、张军仃书写的欠邸某500元的欠条、李付义书写的张军仃曾向邸某借款2万元的证言附卷。7、证人周某、刘某7、刘某8等证人的证言、提交的存款凭条，证实通过被告人邸某在聚鑫合作社存款的情况。8、到案经过，证实被告人邸某系经传唤到案。9、庭审中，被告人邸某提交了未支取存款的储户的谅解书，证实其已经征得储户的谅解。10、被告人邸某的常住人口基本信息附卷，证实了其本人的基本情况。关于被告人邓某的相关证据1、被告人邓某的供述：2013年12月份左右，聚鑫合作社的范某、张某9到他家找他，说要在任丘成某一个农业合作社，让他帮忙办理存取款业务，他就答应了。他们还给了他一些宣传材料，这些宣传材料上有两方面的内容，一是宣传他们的合作社，一是标明存款的利息，因为合作社的利息比银行高，老百姓们愿意把钱存合作社，后来张军仃他们还给他拿来了农民专业合作社的法律挂图和记账用的登记薄等。因为他原来是信用社的信贷员，村民们相信他，他们把要存的钱和身份证交给他，他电话通知张军仃他们，把存钱人的姓名、钱数、身份证号码、存期等信息告诉他们，过一会儿他们就拿着正式的合作社票据过来，票据上有存款人的身份信息、存款信息，把单据给他，他就把钱交给他们，他再把票据交给农民手里，退股的时候也是储户先提供合作社的票据，他再联系合作社，把退款人的情况和钱数告诉张军仃他们，他们把钱送过来，他再把钱交到老百姓手里，每次他都是找张军仃、张某9。他给聚鑫合作社当代办员没有工资，只挣提成，村民在聚鑫合作社存1万元给他提280元，如果储户存款期限不到一年支取存款，他就按照比例把利息退还给合作社，他们之间都是现金结算。公安人员向他出示的他本人提供的账本，并根据账本计算的数额，经其确认：他一共为聚鑫合作社吸收存款挣取佣金11876元，存款人数涉及31人63人次，到现在还有15.1万元没有支出来。他一共为储户一共垫付了7.1万元，还有8万元没有支取。其所供述的在聚鑫合作社存款的利息与被告人李某、邸某供述一致。2、被告人邓某记录村民存款情况、返款情况、其本人挣取佣金情况的账本附卷。经核实被告人邓某的家属存款累计总额16.3万元，邓某非法吸收存款56.7万元。3、证人王某12、邓某1、马某1等人的证言、存款凭条，证实通过被告人邓某在聚鑫合作社存款的情况。4、证人朱某2的证言，证实被告人邓某系其公爹，她通过邓某在聚鑫合作社存款5万元，已经全部支取了。被告人邓某的儿子邓某3的证言与朱某2的证言一致。5、庭审中，邓某提交张德昌的现金凭条，证实为张德昌垫付资金6000元；提交的张某10、张某11、张某12的现金凭条及三人书写的谅解书，证实三人未支取的存款共74000元，同意邓某缓期垫付，并对邓某表示谅解。6、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人邓某系经传唤到案。7、被告人邓某的常住人口基本信息，证实了其本人的基本情况。关于被告人张某的相关证据1、被告人张某供述：2013年年底，聚鑫合作社的张军仃和范某，任丘本地人王某1找到他，说要在任丘成某一个农业合作社，开始的时候他没有答应为他们吸收存款，后来经过考察确认才给他们吸收存款。2013年12月18日，（聚鑫合作社）邀请他们参加开业庆典，典礼结束后，张军仃他们在任丘市丽都酒店租了一间会议室，他们跟被邀请去的信贷员们说，来任丘市让他们给聚鑫合作社代理吸收存款，把闲散资金吸收上来用于投入农业搞种植，服务三农，会后还给他们发了一些宣传资料，他就拿着这些宣传资料回了村，因为他原来在他们村是信用社的信贷员，还代理着其他存款业务，好多人都到他这儿存钱，他就顺便跟人们宣传聚鑫合作社。合作社的利息比银行高，老百姓愿意在那存钱，他本人也存了2万元，他儿媳妇张倩存了4万元。根据他的统计，有27人在聚鑫合作社存钱，现在有50.16万元取不出来了，这些钱他本人已经全部垫付了。2、被告人张某记录的聚鑫合作社聚鑫合作社开销户使用登记薄、账本附卷。经核实，被告人张某本人及家住累计存款总额7万元，张某非法吸收存款86.16万元。3、张某垫付资金后收取的储户现金凭条33张附卷，证实张某垫付资金情况。4、证人刘某17、董某2、刘某9等人的证言，证实了通过张某在聚鑫合作社存款的情况。5、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人张某系经传唤到案。6、被告人张某的常住人口基本信息附卷，证实了其本人的基本情况。关于被告人马某的相关证据1、被告人马某供述：2013年年底，聚鑫合作社的负责人张军仃、范某和一个叫张某9的湖北人找到他，他们说要在任丘成某一个农业合作社，后来他答应为他们吸收存款。他按照张军仃发给的宣传材料上的内容向村里的老百姓介绍，因为他原来是信用社的信贷员，人们比较信任他，好多人到他这儿存钱的时候，他就顺便给人们宣传聚鑫合作社，因为合作社的利息比银行高，老百姓都愿意把钱存合作社。后来张军仃他们还给他拿来了农民专业合作社的法律挂图和记账用的登记薄，他就把主要精力放在聚鑫合作社拉存款了。他们没有工资，只挣提成。他知道聚鑫合作社没有吸收存款的资格，但是为了挣提成还是为他们拉存款。他一共为聚鑫合作社吸收存款70.65万元，存钱人数29人，获利18102元。他自己存款1万元，家人没有存钱。2、被告人马某记录的村民存款情况的账本，以及其本人为储户垫付资金后收回的现金凭条附卷。3、证人王壬子、高某2、杨某等证人的证言，证实通过被告人马某在聚鑫合作社存款的情况，储户存款本息已经全部支取。4、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人马某经传唤到案。5、被告人马某的常住人口基本信息附卷，证实了其本人的基本情况。关于被告人刘某的相关证据1、被告人刘某供述，2013年年底，聚鑫合作社的王某1、范某和王某8找到他，说要成某一个农业合作社，并且向他介绍了聚鑫合作社相关情况，还给了他一些宣传单、画册，后来通过他给聚鑫合作社共吸收存款57.553万元，存钱人数22人，他获利15082元，他自己存了2万元，他妻子宋大伏存了2000元。到现在还有32.753万元没有支取，他垫付了三笔，一共17000元，其中张某4通过他存款1万元，第二天就要取出来，他先给垫付了，聚鑫合作社没有给他，他还给刘国君垫付了2000元，给张金苓垫付了5000元。2、被告人刘某记录的聚鑫合作社聚鑫合作社开销户使用登记薄、账本附卷。经核实账本、登记簿，刘某本人及家属存款累计4.2万元，非法吸收公众存款53.353万元。3、刘某为张某4垫付后收回的1万元现金凭条附卷。刘迷、张某13书写的支取垫付款的收条，证实刘某为刘国君垫付2000元，为张金苓垫付5000元。庭审中，刘某提交收条、现金凭条、储户的谅解书，证实其已经垫付了储户所有未支取的资金。4、证人刘某18、刘某10、张某4等证人的证言，证实通过被告人刘某在聚鑫合作社存款的情况。5、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人刘某系经传唤到案。6、本院（1998）任刑初字第120号刑事判决书，于1998年6月8日以挪用公款罪判处刘某有期徒刑六个月，缓刑一年。7、被告人刘某的常住人口基本信息附卷，证实了其本人的基本情况。关于被告人王某的证据1、被告人王某供述：2013年年底他开始为张军仃的聚鑫合作社吸收存款，一共有80人通过他存款共315.543万元，他获利50568元，还有100.993元支不出来了，他本人存款10.2万元，其余90.793万元他全部垫付了。2、被告人王某记录的聚鑫合作社聚鑫合作社开销户使用登记簿、账本，证实了其吸收存款的情况。3、协议书以及被告人王某为村民垫付资金后收回的现金凭条附卷，证实王某已经全部垫付了储户未支取的存款，并取得储户的谅解。4、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人王某系经传唤到案。5、被告人王某的常住人口基本信息附卷，证实了其本人的基本情况。关于被告人崔某的证据1、被告人崔某的供述：2014年他开始为聚鑫合作社吸收存款，共有15人通过他存款共74.52元，他本人获利13432元，还有25.17万元没有支取，其中包括他自己的6.9万元，妻子李某4娥的2.1万元，儿子崔某2的2.5万元，共计11.5万元，其余的钱他都垫付了。2、被告人崔某记录的聚鑫合作社开销户登记簿、账本，证实了其为聚鑫合作社吸收存款的情况。3、被告人崔某垫付资金后收回的现金凭条、崔某记载还款清单，证实崔某已经全部垫付储户的未支取存款。4、证人崔某2、边某3、董某3等人的证言，证实通过被告人崔某在聚鑫合作社存款的情况。5、任丘市公安局经侦大队出具的到案经过，证实被告人崔某系经传唤到案。审计报告及审计所依据证据材料任丘市华诚会计师事务所出具的华诚所审字（2016）第20号审计报告及两个附表。该报告记载的主要内容：审计依据及过程任丘市公安局共提供“犯罪嫌疑人张军仃、李某、崔某、邸某、张某、刘某、王某、马某、邓某涉嫌非法吸收公众存款案”案卷材料11卷，案卷材料中包括代办员的讯问笔录、账本、存款单据复印件、储户询问笔录以及其他与本案有关的证据材料。依据代办员的询问笔录及账本、存单等材料逐笔对非法吸收的存款情况进行统计，并结合储户提供的相关证据进行核对（如：储户存单）。另外在案卷材料中存在张军仃与代办员之间的借款往来不在本次审计范围之内。审计结果依据任丘市公安局提供的11卷案卷材料，经审计，截止到2016年3月4日，任丘市聚鑫小麦种植专业合作社吸收公众存款1142.856万元（含循环续存累计数及庄某存款7万元），储户累计支取合计（不含代办员垫付款）642.95万元，储户损失合计（不含代办员垫付款）499.906万元（1142.856-642.95=499.906）。各代办员本人存款损失合计52.5万元，各代办员配偶及子女存款损失合计27.4万元，各代办员垫付储户支取款合计232.503万元，储户（含庄某未支取的7万元，不含各代办员及代办员配偶、子女损失数）最终未支取数合计为187.503万元（499.906-52.5-27.4-232.503=187.503）。另外各代办员累计获得佣金22.95388万元（详见附表）。《聚鑫合作社代办员账目审计情况汇总表》和《各代办员聚鑫合作社账目审计情况表》显示各代办点代办员吸收公众存款的情况：1、被告人李某吸收存款215.95万元，储户损失93.35万元，本人损失0万元，家属损失6.1万元，垫付4万元，获得佣金44717元，涉及40人、128人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取83.25万元。2、被告人邸某吸收存款115.3万元，储户损失59.8万元，本人损失9万元，家属损失1万元，垫付2万元，获得佣金23797元，涉及29人、73人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取47.8万元。3、被告人张某吸收存款93.16万元，储户损失56.16万元，本人损失2万元，家属损失4万元，垫付50.16万元，获得佣金20396.8元，涉及27人、56人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。4、被告人王某吸收存款315.543万元，储户损失100.993万元，本人损失10.2万元，垫付90.793万元，获得佣金50568元，涉及80人、183人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。5、被告人崔某吸收存款74.52万元，储户损失25.17万元，本人损失6.9万元，家属损失4.6万元，垫付13.67万元，获得佣金13432元，涉及15人、58人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。6、被告人邓某吸收存款73万元，储户损失15.1万元，垫付7.1万元，获得佣金11876元，涉及31人、63人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取8万元。7、被告人马某吸收存款70.65万元，储户损失16.4万元，本人损失1万元，垫付12.8万元，获得佣金18102元，涉及29人、34人次。8、被告人刘某吸收存款57.553万元，储户损失32.753万元，本人损失2万元，家属损失0.2万元，垫付1.7万元，获得佣金15082元，涉及22人、40人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取28.853万元。其他代办员1、段某1吸收存款1.2万元，储户损失0.1万元，垫付0.1万元，获得佣金223元，涉及2人、4人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。2、董某1吸收存款12.5万元，储户损失1万元，垫付1万元，获得佣金3500元，涉及10人、12人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。3、吕某1吸收存款2.5万元，储户损失2.5万元，垫付1万元，获得佣金700元，涉及2人、2人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取1.5万元。4、边某2吸收存款2.1万元，储户损失2.1万元，本人损失0.1万元，垫付1万元，获得佣金448元，涉及2人、3人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取1万元。5、王某4吸收存款20.3万元，储户损失20.3万元，本人损失6.4万元，家属损失2万元，垫付9.9万元，获得佣金4914元，涉及9人、17人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取2万元。6、郑某吸收存款46.98万元，储户损失37.58万元，本人损失13.2万元，家属损失5万元，垫付16.88万元，获得佣金12790元，涉及15人、32人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取2.5万元。7、刘某4吸收存款9.2万元，储户损失9.2万元，家属损失3万元，垫付4.2万元，获得佣金296元，涉及5人、6人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取2万元。8、闫某吸收存款1.4万元，储户损失1.4万元，垫付1.4万元，获得佣金392元，涉及2人、2人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。9、吕某2吸收存款10万元，储户损失5.5万元，本人损失1万元，垫付4.5万元，获得佣金2800元，涉及3人、12人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。10、魏某吸收存款2.2万元，储户损失2.2万元，本人损失0.2万元，家属损失1万元，垫付0万元，获得佣金369元，涉及3人、3人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取1万元。11、孔某1吸收存款1万元，储户损失1万元，本人损失0.5万元，家属损失0.5万元，垫付0万元，获得佣金280元，涉及2人、2人次，储户最终未支取0万元。12、李某1吸收存款3.9万元，储户损失3.9万元，垫付3.9万元，获得佣金1.92元，涉及4人、4人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。13、孟某1吸收存款4.3万元，储户损失4.3万元，垫付4.3万元，获得佣金1204元，涉及2人、2人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。14、伏某吸收存款2.6万元，储户损失2.1万元，垫付2.1万元，获得佣金560元，涉及3人、3人次，储户（不含代办员及家属）最终未支取0万元。经审理查明：二、自2013年10月份以来，孙便行（另案处理）成某任丘市汇通玉米种植专业合作社，并吸收被告人崔某、刘某、张某、邸某、李某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人崔某非法吸收公众存款金额为39.05元，获取提成累计17439元，除崔某本人损失6.5万元外，储户损失数额26.95万元，全部均由崔某垫付；被告人刘某非法吸收公众存款金额为5.5165万元，获取提成累计1710元，除刘某本人损失5900元外，储户损失5.3165万元，由刘某垫付资金2000元；被告人张某非法吸收公众存款金额为2.75万元，获取提成累计1073元，除张某本人损失10900元外，储户损失数额2.75万元，由张某垫付资金1万元；被告人邸某非法吸收公众存款金额为63.9万元，获取佣金13663元，被告人邸某为储户垫付资金2.5万元，储户最终损失数额51.4万元；被告人李某非法吸收公众存款金额为186.49万元，获取提成累计48541元，储户损失数额累计87.07万元。庭审中，被告人邸某提交的谅解书，证实其已经取得未支取存款的储户的谅解。三、自2013年12月份，张某14、张某7、封某（上述三人另案处理）成某任丘市瑞鑫种植技术服务专业合作社，并吸收被告人张某、刘某、马某、王某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人张某非法吸收公众存款金额为16.5万元，储户损失数额15万元，张某垫付11.5万元，出乎最终损失数额3.5万元；被告人刘某非法吸收公众存款金额为2万元，储户损失数额2万元，全部由刘某垫付；被告人马某非法吸收公众存款金额为11.01万元，储户损失数额8.81万元，全部由马某垫付；被告人王某非法吸收公众存款金额为11.7万元，除王某本人损失4000元外，储户损失数额5.2万元，全部由王某垫付。上述事实，有被告人及同案犯孙便行、张某14等人的供述，被告人记载的登记簿、账本，储户朱某3、庄某、张迷等人的证人证言，任丘市华诚会计师事务所审计报告所证实，并已经本院生效判决所确认，足以认定。经审理查明：四、2014年2月份开始，段某2（在逃）以鑫通蔬菜种植专业合作社的名义对外吸收公众存款，并吸收被告人王某、张某、刘某、马某等人为代办员，在未经批准的情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款。经核实，被告人王某为鑫通合作社非法吸收公众存款42.1万元，储户尚未支取本金数累计41.6万元，全部由王某本人垫付；被告人张某为鑫通合作社非法吸收公众存款99.5万元，储户尚未支取本金数96.8823万元，张某垫付本金数82.5823万元，未退还储户本金数14.3万元；被告人刘某为鑫通合作社非法吸收公众存款6万元，获取提成累计2240元，本人损失2万元，储户尚未支取资金6万元全部由其本人垫付；被告人马某为鑫通合作社非法吸收公众存款10.7万元，储户支取本金5000元，尚未支取本金数10.2万元，全部由马某垫付。被告人王某、张某、刘某、马某均系主动投案，并如实供述。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：关于被告人王某的相关证据1、被告人王某供述：任丘市于村乡北芦庄村鑫通蔬菜种植专业合作社代办点于2014年10月4日成某，他是该代办点的代办员，负责于村乡北芦庄村村民办理存取款业务。鑫通合作社总部在任丘市会战道与中华路交叉口南200米路西，法人代表是段某2，业务经理是马克松，出岸镇南曹口村人，还有一个工作人员叫陈某4只，是邯郸市临漳县人。2014年年初，马克松找到他，说他们想在于村乡北芦庄村设立一个鑫通蔬菜种植专业合作社的代办点，他一开始没同意，后来马克松和陈某4只又找他，跟他说资金有保障，又说马克松的母亲和他一样，也做过邮政储蓄的代办员，他才同意的。代办点刚成某的时候，马克松和陈某4经常来指导他该怎么运行，代办点正常运行后，又是他就给马克松或者陈某4只打电话。他这个代办点就在自己家中做业务，营业时间不固定，村民什么时候来他就什么时候给办理业务，存一万元年利率4.65%，就是给465元的利息，然后额外再给50元钱或等值物品。他和鑫通合作社总部的交接手续有一个农民专业合作社固定股金单，每笔业务他都是和马克松联系交接资金。鑫通合作社农民专业合作社固定股金单的内容就是开户时间、户名全称、账号、金额、合作社名称、合作社签章、入股日期、股期、年红利率、起息日、到期日、出纳、操作员。据说鑫通合作社吸收存款是用于种植蔬菜，不知道鑫通合作社有没有吸收存款的资质，只看到过营业执照。他在该合作社没有工资，有提成，以定期一万元为例，存一年的话他能拿到480元提成，他一共拿了一万多元的提成。他一共为鑫通合作社吸收了421000元，涉及25户，除村民张俊花的5000元存款是他向段某2要回来的，其他村民未能支取的416000元全部由他本人垫付了。2、被告人王某记录的账本、清单，证实了其吸收资金的情况。3、证人王圈、刘某11、王某6等人的证言及任丘市鑫通蔬菜种植专业合作社的“农民专业合作社固定股金单”，证实了各储户通过被告人王某在鑫通合作社存款的情况，并证实其本人存款已经全部由王某垫付。证人刘某12证实其通过王某存款5000元已经支取，不清楚是不是王某垫付。4、任丘市华诚会计师事务所华诚所审字（2017）第89号审计报告记载的内容，证实经审计被告人王某吸收存款涉及人数25人，存入本金421000元，支取本金5000元，尚未支取本金数416000元，代办员垫付本金数416000元。关于被告人张某的相关证据1、被告人张某供述：鑫通蔬菜种植专业合作社任丘市出岸镇石家营村代办点是在2014年4月12日成某的，他是该代办点的代办员，负责石家营村村民存取款的业务（其所证实的合作社的人员组成、存款利率、挣取提成、代办点成某等情况与王某供述一致）。他和合作社的业务交接有一个鑫通合作社现金内部交接登记簿，每笔业务他都是和马克松联系交接资金，他一共为聚鑫合作社吸收资金995000元，涉及28户，一共拿了差不多一万元提成。鑫通合作社返还储户26177元，其他未支取存款的储户，除了刘艳光2万元，刘金铎4.5万元，王老珠4万元，郭小捆4万元，一共14.5万元外，其余他都垫付了。2、被告人张某记录的清单，证实其挣取佣金一共17370元。3、证人刘某19争、王某7、张某5等人的证言，及任丘市鑫通蔬菜种植专业合作社的“农民专业合作社固定股金单”，证实了通过被告人张某在鑫通合作社存取款的情况，以及张某垫付资金的情况。4、任丘市华诚会计师事务所华诚所审字（2017）第89号审计报告记载的内容，证实经审计被告人张某吸收存款涉及人数30人，存入本金995000元，支取本金26177元，尚未支取本金数968823元，代办员垫付本金数825823元，未返还储户本金数143000元。关于被告人刘某的相关证据1、被告人刘某供述：鑫通蔬菜种植专业合作社任丘市出岸镇大辛庄村代办点是在2014年5月6日成某的，他是该代办点的代办员，负责大辛庄村村民存取款的业务（其所证实的合作社的人员组成、存款利率、挣取提成、代办点成某等情况与王某、张某供述一致）。他和合作社的业务交接有一个合作社报账表，每笔业务他都是和马克松联系交接资金，他一共为聚鑫合作社吸收资金8万元，涉及4户，他自己存了2万元，刘某14存了2万元，宋某2存了1万元，刘某13存了3万元，一共拿了2240元提成。这些存款全部未能支取。2、被告人刘某记载的鑫通合作社开销户登记表、报账表及刘某本人的股金单，证实的内容与刘某供述相一致。3、证人刘某1刘某14、宋某2的证言，及任丘市鑫通蔬菜种植专业合作社的“农民专业合作社固定股金单”，证实了通过被告人刘某在鑫通合作社存取款的情况。4、任丘市华诚会计师事务所华诚所审字（2017）第89号审计报告记载的内容，证实经审计被告人刘某吸收存款涉及人数4人，存入本金8万元，支取本金0元，尚未支取本金数8万元，未返还储户本金数8万元。该起指控，经审查证据，应当扣除刘某本人存款2万元，认定刘某吸收存款数6万元。5、庭审中，被告人刘某提交为储户垫付资金，并收回的农民专业合作社固定股金单，证实其已经垫付未支取存款的全部储户的资金。关于被告人马某的相关证据1、被告人马某供述：他是鑫通合作社于村乡军庄村代办点的代办员，其为鑫通合作社吸收存款107000元，储户的存款他已经都还清了，是用他自己的钱垫付的。2、马某记录的鑫通合作社开销户登记薄附卷。3、证人高某2、马某2、马某3等人的证言，及任丘市鑫通蔬菜种植专业合作社的“农民专业合作社固定股金单”，证实了通过被告人马某在鑫通合作社存取款的情况，证实所有储户的存款已经全部支取。4、任丘市华诚会计师事务所华诚所审字（2017）第89号审计报告记载的内容，证实经审计被告人马某吸收存款涉及人数10人，存入本金107000元，支取本金5000元，尚未支取本金数102000元，代办员垫付本金数102000元，未返还储户本金数0元。关于四名被告人的到案情况：任丘市公安局中华路派出所出具的到案经过，证实被告人张某于2016年1月28日、王某于2016年2月1日、刘某于2016年2月2日、马某于2016年1月30日主动到该所，并如实供述罪行。综上，本院综合认定：被告人张军仃非法吸收公众存款共计1113.806万元，造成储户损失合计499.906万元；被告人李某非法吸收公众存款总计390.84万元，造成储户损失174.32万元，获取佣金9.3258万元，为储户垫付资金4万元，家属及本人损失数额6.1万元；被告人崔某非法吸收公众存款80.07万元，造成储户损失52.12万元，获取佣金3.0871万元，为储户垫付全部损失资金；被告人邸某非法吸收公众存款129.2万元，造成储户损失99.2万元，获取佣金3.7456万元，为储户垫付资金4.5万元，本人及家属损失10万元；被告人张某非法吸收公众存款204.91万元，造成储户损失170.7923万元，获取佣金2.14698万元，为储户垫付资金151.2423万元，家属及本人损失7.09万元；被告人刘某非法吸收公众存款65.8695万元，造成储户损失39.695万元，获取佣金总计1.6792万元，为储户垫付全部损失资金；被告人王某非法吸收公众存款316.343万元，造成储户损失147.793万元，获取佣金总计5.0568万元，为储户垫付全部损失资金，家属及本人损失资金10.6万元；被告人马某非法吸收公众存款86.86万元，造成储户损失35.41万元，获取佣金1.8102万元，为储户垫付全部损失资金；被告人邓某非法吸收公众存款56.7万元，造成储户损失15.1万元，获取佣金1.1876万元，为储户垫付资金7.7万元。本院认为，被告人张军仃违反国家金融管理法律、法规，以聚鑫合作社为幌子，未经有关部门依法批准，通过广播等公开宣传方式，以高于银行利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，造成恶劣社会影响，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且涉案数额巨大。被告人李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某为被告人张军仃等人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取佣金和提成等费用，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且涉案数额巨大。被告人李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某的行为属于帮助犯，在共同犯罪中起了辅助作用，属于从犯，根据他们在共同犯罪中所起的作用，予以减轻处罚。根据相关法律规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，综合全案，部分投资人在投资过程中有本金及利息返还和复利再投的情形，被告人王某、马某、崔某、刘某均垫付归还了投资人的投资款，张某垫付了大部分投资人的投资款，被告人邸某、邓某均有垫付投资人投资的行为，并取得其他尚未获取垫付资金的投资人的谅解，量刑时综合予以考虑。被告人张军仃、李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某归案后均能够如实供述所犯罪行，被告人李某、王某、张某、刘某、马某有自首情节，依法予以从轻处罚。被告人刘某有犯罪前科，酌情从重处罚。依据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五项关于涉案财物的追缴和处置问题的规定，被告人张军仃等人以聚鑫合作社名义向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，依法应予追缴；被告人李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某帮助聚鑫合作社所得的工资、提成，应依法予以追缴，八名被告人参与投资本金尚未归还的，可从工资、提成中予以折抵，综合四被告人投资本金未收回和垫付投资人投资款的情况，被告人李某、王某、张某、邸某、马某、崔某、刘某、邓某等人所得工资和提成尚不足以折抵投资未收回的本金和垫付的投资款，因此无须追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）（十）（十一）、第三条，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四项、第五项的规定，判决如下：一、被告人张军仃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2021年11月29日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。四、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。五、被告人邸某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。六、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。七、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。八、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。九、被告人邓某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金在本判决生效后十日内缴纳）。十、追缴被告人张军仃以聚鑫合作社名义非法吸收公众存款的违法所得，返还集资参与人（在本判决生效后十日内开始执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  边素体审 判 员  郭志梅人民陪审员  姚秀培二〇一七年十二月二十七日书 记 员  高红茹附：相关法律链接《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》：四、关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;(二)他人无偿取得上述资金及财物的;(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;(五)其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管,待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。