北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0105刑初2242号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人吴宪，男，1992年7月14日出生，公民身份号码×××，出生地黑龙江省北安市，初中文化，原系贵州锐鑫投资控股置业有限责任公司北京分公司销售人员，户籍所在地黑龙江省北安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月2日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月7日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人李双双，北京市大瀚律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2017〕2345号起诉书指控被告人吴宪犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员王利平出庭支���公诉，被告人吴宪及其辩护人李双双、证人凡某到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人吴宪伙同他人于2014年9月至2015年6月间，以贵州锐鑫投资控股置业有限责任公司北京分公司的名义，在北京市朝阳区×大厦×座×层，向社会公众销售“鑫金宝”、“鑫天宝”等理财产品，承诺保本返息，共计向投资人张某、张某2、陈某、杨某吸收资金人民币123万元。公诉机关就上述指控提交了证人证言、书证、被告人的供述及其他证据材料，认为被告人吴宪变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并认为被告人吴宪在犯罪活动中起次要或辅助作用，系从犯。被告人吴宪当庭对于公诉机关指控的事实和罪名不持异议，自愿认罪；辩护人亦对指控的罪名不持异议，但认为本案的犯罪金额应扣除投资人未实际支付的2万元部分，并认为被告人吴宪系从犯，主观恶性较小，系初犯、偶犯，认罪悔罪，给投资人造成的损失没有扩大，建议法庭对被告人吴宪予以减轻处罚。经审理查明：2014年9月至2015年6月间，被告人吴宪伙同他人以贵州锐鑫投资控股置业有限责任公司（以下简称锐鑫公司）北京分公司的名义，在北京市朝阳区×大厦×座×层等地，向社会公开宣传销售债权转让形式的名为“鑫金宝”、“鑫天宝”等理财产品，并承诺高额返利和保本保息，吸收报案投资人张某、张某2、陈某、杨某的资金共计人民币121万元。案发后尚未退还报案投资人的资金共计人民币80余万元。被告人吴宪于2017年3月2日被抓获。公安机关于2016年10月19日查封锐鑫公司法定代表人易某名下位于安顺市开发区西航路×嘉园×幢×单元×层×号（权利证号×××）、×号（权利证号××××）房屋二套。上述事实，有下列证据材料予以证实：（一）投某证言和书证材料1、证人凡某的证言证明：2014年10月份的一天，我在朝阳区×大厦附近时，有几个小伙子拦住我给我发了一张说是投资理财的传单。后我就被几个小伙子拉到×大厦A座三层他们的办公室，一个自称是门店经理的叫吴宪的男子接待的我，向我介绍了鑫月宝、鑫升宝、鑫六宝等投资产品。后来吴宪一直给我打电话，说老总来了让我去一趟。我去了后吴宪把一个叫易某的男子介绍给我说是锐鑫公司经理，还有一个叫王某2的男子。易某把公司的宣传册给我看，介绍我投资。我当时就相信了。2014年12月10日我和我爱人张某一起来到该公司，���张某名义与吴宪签订了一份债权投资咨询与管理服务协议的合同，投资金额18万元，投资期限二年，年利息18%，按月返息。我通过他们公司的POS机支付了18万元。后对方又让我投资，我陆续又签了四份协议，通过POS机支付了68万元。2015年6月，该公司就人去楼空了。之后我就和吴宪联系，利息一直返还到2016年4月份，之后就不返还利息和本金了。我每次投资后业务员吴宪只是给了我一部分他的提成，不是他的全部提成。关于协议显示2015年3月20日我投资55万，银行流水只显示53万的问题，是因为有2万元是公司给我的返利钱，我支付53万即可。证人凡某当庭的证言证明：我们是以张某名义签署的合同，返利有返给张某，也有返给我的。除报案部分以外，我们还曾投过一笔50000元，这笔投资的本金和返利已经返还了。吴宪给过我现金8000多元的返利。我去过贵州���易某，易某给了我现金12900元的返利。2、投资人陈某的证言证明：2015年4月，我通过朋友高某介绍认识了一个叫吴宪的人，然后我们一起来到位于朝阳区×大厦三层的锐鑫公司，吴宪当时说他们有偿还能力，有公章，让我投资。然后当日我就给吴宪5万元现金，并与吴宪签订了一份债权投资咨询与管理服务协议，协议二年期，年息12%，半年返还一次利息，到期返还本金。结果一次利息都没有返还。吴宪是锐鑫公司的门店经理，易某是锐鑫公司的法人兼董事长。3、投资人张某2的证言证明：我通过业务员张某3介绍认识了锐鑫公司门店经理吴宪，在位于朝阳区×大厦三层的锐鑫公司内，吴宪介绍我投资，后通过他公司的POS机刷了5万元，又给了吴宪2万元现金，与吴宪签订了一份债权投资咨询与管理服务协议，协议一年期，年息15%，按月返利，到期返本。后于2014年10月11日又以同样方式刷POS机支付投资款5万元。至2016年7月，大概收到返利3万元，就不再返利了，本金返还了2万元。锐鑫公司法人兼董事长是易某。4、投资人杨某的证言证明：2014年10月份，我通过朋友王某3介绍认识了锐鑫公司门店经理吴宪，在位于朝阳区×大厦三层的锐鑫公司，吴宪让我投资，当日我就通过他们公司的POS机刷了10万元，与吴宪签订了一份债权投资咨询与管理服务协议，协议二年期，年息15%，按月返利，到期返本。后于2014年12月28日又以同样方式刷POS机支付投资款10万元。我一共收到返利大概4.6万元，就不再返利了，本金返还了2万元。锐鑫公司法人兼董事长是易某。5、投资人张某、陈某、张某2和杨某的《债权投资咨询与管理服务协议》、《出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》、刷卡凭证、银行对账单、收款确认书、“订购协议”、收条和报案材料等证明：2014年9月至2015年6月间，被告人吴宪在本市朝阳区等地，伙同他人以锐鑫公司北京分公司名义，通过散发传单等方式公开向社会宣传锐鑫公司发行的名为“鑫金宝”、“鑫六宝”、“鑫天宝”等债权转让项目，并承诺年化收益15%至18%不等的高额货币回报和还本付息，后与投资人签订《出借咨询与服务协议》等投资合同，通过商户名“锐鑫”、商户号Z××××等POS机刷卡以及现金等方式收取投资人的投资款，并陆续进行定期返利。后案发，经统计，报案投资人共计投资人民币121万元，尚未退还造成报案投资人损失共计人民币80余万元。（二）证人证言1、证人黄某的证言证明：我于2012年开始至2016年7月在锐鑫公司工作，2014年11月至2015年1月间从贵州总公司调到北京分公司工作。锐��公司法人是易某，财务赵某，出纳韩某，工程部的人我不清楚，我是销售部负责人及人事主管，我负责卖房及销售部的员工招聘。我一开始是每月工资3000元，后来是年薪10万元。公司在北京的办公地是在朝阳区×大厦。公司业务就是做房地产项目。公司经营贵州省安顺市镇宁县丁旗镇小城镇建设开发项目。在公司进行投资的大约有20多人。我在北京的两个月就负责从易某名下的工商银行卡内取钱给北京分公司的员工发工资。吴宪带人去贵州考察我没有全程陪同，凡某的房屋图纸是吴宪联系易某，然后易某让我提供给吴宪的，这房屋是真实存在的。锐鑫绿洲项目已经不做了，易某于2016年9月将此项目和公司一并转让给了唐某，大约2000多万元转让的。2、证人唐某的证言证实：我于2016年9月27日成为锐鑫公司法人，因为该公司原法人易某欠我约2700万元无法归还，所以就将该公司转让给我，当时把该公司开发的锐鑫绿洲项目也给了我，现在由我继续开发运营，现有该项目的预售许可证，可以进行买卖，该项目还在开发中。我知道凡某，她是易某的债权人。锐鑫公司在北京有个分公司，但具体情况我不清楚。3、证人王某的证言证实其丈夫黄某在锐鑫公司工作并于2016年在北京分公司工作一个多月的情况。（三）相关企业工商登记材料1、公司设立登记审核表、公司章程、股东会决议、准予变更登记通知书和营业执照等工商登记材料证明：锐鑫公司设立于2010年6月，原名称为贵州锐鑫投资担保有限责任公司等名称，后于2013年11月变更为现名称，住所贵州省安顺市开发区西航路×城×栋×号，注册资本3000万元，股东易某（出资额1800万）和黄某（出资额1200万），后于2016年2月1日变更为易某全部持股，法��代表人易某，经营范围为建设项目、商业贸易、资产委托管理、固定资产投资管理、投资理财信息咨询及居间代理业务等。2、营业执照证明：颁证日期2016年9月27日的营业执执照显示锐鑫公司的法定代表人为唐某，系自然人独资公司，注册资本3000万元，住所贵州省安顺市开发区西航路×城×栋×号。3、内资企业设立登记审核表、分公司设立登记申请书和公司章程等工商登记材料证明：锐鑫公司北京分公司设立于2014年8月，住所北京市朝阳区望京中环南路×号×号楼×层×区，法定代表人（负责人）易某，系有限责任公司分公司。（四）相关资金往来材料1、协助查询财产通知书、银行账户开户材料及账户历史交易明细证明：（1）易某名下账号×××的建设银行账户从2014年12月至2016年9月间，向张某和凡某名下账户打款累计25万余元��其中包含2015年11月3日向凡某账户打款5万元）；向杨某名下账户打款4万余元；向张某2名下账户打款4万余元。（2）李某名下账号×××的工商银行账户从2014年8月至2015年1月间有大量收款记录。（3）吴宪名下账号×××的工商银行账户从2014年12月至2017年3月间的交易情况，其中该账户于2015年6月至2016年1月间自易某名下账户收款5万余元。2、调取证据通知书、中汇电了支付有限公司出具的开户材料和账户交易记录证实商户名“锐鑫”、商户号××××××的账户关联的银行账号为李某名下账号×××的工商银行账户。（五）其它证据材料1、在逃人员信息登记表证实易某、李某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关登记为在逃人员。2、拘留证和取保候审决定等法律手续证实黄某于2017年5月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，后于2017年6月14日被取保候审。3、协助查封财产通知书和房屋产权信息表证实公安机关于2016年10月19日查封易某名下位于安顺市开发区西航路×嘉园×幢×单元×层×号（权利证号×××）、×号（权利证号×××）房屋二套。4、房地产开发企业资质证书、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证和现场照片等材料证实锐鑫公司开发的贵州省镇宁县丁旗镇过牛河村锐鑫绿洲项目的相关情况。5、受案登记表和立案决定书证实相关公安机关于2016年6月1日受理本案并于2016年7月30日立案的情况。6、到案经过和工作记录证明：民警于2017年3月2日11时许，在北京市银河SOHO×座×层×投资有限公司门前将被告人吴宪抓获归案。7、户籍信息材料证实被告人吴宪的自然信息情况。（六）被告人供述被告人吴宪的供述：我曾于2014���9月至2015年6月份通过招聘，到锐鑫公司北京分公司担任销售。我现在在北京×投资管理有限公司工作。锐鑫公司北京分公司法定代表人和实际控制人都是易某，易某在贵州还运营着锐鑫公司的总部，应该是在安顺市。锐鑫公司北京分公司办公地点在北京市朝阳区×大厦×座×层，这边分公司有个负责人叫李某，还有个负责人叫黄某，是易某的妹夫。李某坐在负责人的办公室，黄某给我们制定理财的销售目标，也给我们开销售工作的会议。在锐鑫公司北京分公司期间，我们公司有一些人员在大街上发传单，宣传公司的定期固定回报理财产品，具体是年化收益百分之九至百分之十八不等。我在公司是负责销售业务的，具体就是在公司接待来了解投资项目的群众，按照公司提供的资料给介绍，然后尽量促使群众给我们公司投资买理财，我从中获取百分之一点五的���成，但我把一个点返给投资人了。我平时每天接待群众，推销产品，总共接待过几十名来了解项目的群众，但最终投资的客户只有凡某一个客户，她陆续投资了68万元人民币。凡某是用POS机刷卡投资的。但她的实际损失连同获得返利复投她自称损失86万，据我了解，易某曾归还凡某7万元。北京这边大约有10多个客户，总共募集了200多万元。我做成单子的就是凡某一个人，提成就1.1万元，我已经将6000多元返给凡某了。别的业务员向客户介绍的不清楚的，会找我帮忙给客户介绍项目，这种情况有很多，但最终这个提成没有给我，还是给相关的业务员。黄某大约在公司工作了2个月时间，多次给销售人员召开销售业务例会，制定销售任务，销售人员都听他指挥。黄某曾带领我和其它业务人员一起，带着北京的客户到贵州安顺考察项目。黄某的妻子王某也在公司上班，曾代表公司发过一次工资。关于和凡某签订的“丁旗新城”订购协议，当时凡某投资52万元，要求易某提供抵押才投资，后经商量，易某将其拥有的楼盘中的两套房产抵押给凡某，但房子没完工，没有产权，所以就跟凡某签订了55万元购买两套房子的协议，实际是作为投资的抵押，而且她实际投资52万元，非让公司给签55万元。上述证据材料，经庭审举证、质证，对其证据资格本院均予以确认，对其中能够互相印证的部分，本院均予以确认。本院认为，被告人吴宪伙同他人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传并承诺高额回报和还本付息，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人吴宪犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，唯就指���的犯罪金额中投资人张某未实际支付的2万元部分，因该2万元资金未实际交付涉案公司控制，故依法应予以扣除。辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳。本院认为，在案证据足以证实，被告人吴宪作为锐鑫公司的销售人员，公开向投资人宣传、推销理财产品，协助锐鑫公司向投资人募集资金，其在非法吸收公众存款的共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻或减轻处罚。被告人吴宪到案后如实供述，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。综上，本院结合被告人吴宪的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及其在共同犯罪中所起的具体作用，依法对被告人吴宪予以减轻处罚，并责令被告人吴宪共同退赔投资人的经济损失。在案之房屋并非被告人吴宪名下财产，且现无证据证实系使用涉案资金购买，故���法予以退回北京市朝阳区人民检察院。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人吴宪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月2日起至2018年3月1日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人吴宪退赔投资人张某、陈某、张某2和杨某的相关经济损失（清单另附）。三、易某名下位于安顺市开发区西航路×嘉园×幢×单元×层×号（权利��号××××）、×号（权利证号××××）房屋二套，退回北京市朝阳区人民检察院。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杜宗杰代理审判员  何宝明人民陪审员  陈 思二〇一七年十二月一日书 记 员  苗志超