安徽省芜湖市镜湖区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0202刑初230号公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。被告人蔡青峰，男，1976年1月16日出生，汉族，高中文化，安徽泽邦投资有限公司股东，户籍地安徽省芜湖市镜湖区，现住安徽省芜湖市镜湖区。2015年2月11日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年3月20日被芜湖市公安局镜湖分局释放并变更强制措施为取保候审，2017年6月7日经芜湖市镜湖区人民检察院决定逮捕，次日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人周俊强，安徽铭诚律师事务所律师。安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2017）77号起诉书指控被告人蔡青峰犯诈骗罪，于2017年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年9月7日、11月16日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人蔡青峰及其辩护人周俊强到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。芜湖市镜湖区人民检察院指控：2013年5月，被告人蔡青峰与被害人汪某、黄某1达成协议并成立“安徽泽邦投资有限公司”（以下简称泽邦公司），法定代表人汪某，经营场所为本市镜湖区世贸滨江花园**地块办公楼**。三人约定由被害人黄某1、汪某负责提供资金，被告人蔡青峰并未实际出资，负责在控制公司资金风险的前提下办理对外放贷业务。对外放贷月息4分，利息收入扣除一部分作为黄某1的资金成本后，剩余收益按照黄某1占60%、汪某占25%、蔡青峰占15%的比例分配。安徽泽邦公司成立后，被告人蔡青峰多次向被害人汪某、黄某1谎称其在外有短期资金掉头业务可做，需要二人出资来完成对外放贷业务，被害人汪某、黄某1信以为真，每次均根据被告人蔡青峰所编造的谎言筹措好相应的资金，并交给蔡青峰，用于所谓的放贷。自2013年5月至11月，被告人蔡青峰采取上述手段骗取被害人汪某、黄某1人民币共计638万元，用于归还其个人债务本息约200万元，用于投资其个人经营的“芜湖恒峰商贸公司”约200万元，用于投资其与他人合伙经营的山东医药生意约100万元，剩余资金中作为该638万元的利息转至汪某账户。2013年9月，被告人蔡青峰找到刘某（另处）商议，以刘某的名义向泽邦公司借款，因泽邦公司需要提供抵押物，被告人蔡青峰伪造了一份镜湖区左岸生活社区Ｂ7＃楼1-1901《商品房买卖合同》，买受人为刘某，该合同法定代表人卢韬的签名系被告人蔡青峰模仿所写。同年9月7日，被告人蔡青峰和刘某到泽邦公司办公室，被害人汪某委托黄某2审查了刘某提供的身份证及伪造的《商品房买卖合同》、无婚姻登记记录证明等材料，因未发现异常，遂于当日和刘某签订了借款合同、房屋抵押合同。借款手续履行完毕后，被害人黄某1将70万元汇至被告人蔡青峰账户。被告人蔡青峰将款项用于转账给他人、取现、消费，共计68.7万元。2015年2月11日，被告人蔡青峰在泽邦公司办公室被公安机关传唤到案。经鉴定，被告人蔡青峰用于借款的《商品房买卖合同》中芜湖伟星房地产开发有限公司法定代表人“卢韬”的签字与被告人蔡青峰样本字迹系同一人书写形成，且在芜湖市不动产登记中心备案的该套房产的买卖合同中实际买受人并非被告人蔡青峰，也非刘某。公诉机关就其指控提交了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言及其他证据予以证明，并认为被告人蔡青峰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财708万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人蔡青峰辩称：其每次借款都以个人名义向汪某出具借条，主观上并没有非法占有的故意，不能认定为诈骗罪，应属民间借贷行为。其辩护人的意见：一、本案应为民事纠纷，被告人蔡青峰是借款人，不宜作为犯罪处理，所有借款都是被告人蔡青峰向汪某所借，并出具借条，其中100万元是真实的放贷行为；二、黄某1等人出借的目的是为了获取巨额利息，只要蔡青峰打了借条，其不在乎借款的对象；三、刘某的借款也是民间借贷，且已经通过债权转让的形式履行了还款义务。经审理查明：2013年5月，被告人蔡青峰与被害人汪某、黄某1达成协议并成立“安徽泽邦投资有限公司”（以下简称泽邦公司），法定代表人汪某，经营，经营场所为本市镜湖区世贸滨江花园**地块办公楼**约定由被害人黄某1、汪某负责提供资金，被告人蔡青峰并未实际出资，负责在控制公司资金风险的前提下办理对外放贷业务。对外放贷月息4分，利息收入扣除一部分作为黄某1的资金成本后，剩余收益按照黄某1占60%、汪某占25%、蔡青峰占15%的比例分配。安徽泽邦公司成立后，被告人蔡青峰多次向被害人汪某、黄某1称其在外有短期资金掉头业务可做，需要二人出资来完成对外放贷业务，被害人汪某、黄某1每次均筹措好相应的资金，并交给蔡青峰，用于所谓的放贷。自2013年5月至11月，被告人蔡青峰采取上述手段从汪某、黄某1手中获取人民币共计638万元，其中用于归还其个人债务本息约200万元，用于投资其个人经营的“芜湖恒峰商贸公司”约200万元，用于投资其与他人合伙经营的山东医药生意约100万元，用于放贷给江某100万元，剩余资金中作为利息转至汪某账户。2013年9月，被告人蔡青峰找到刘某（另处）商议，以刘某的名义向泽邦公司借款，因泽邦公司需要提供抵押物，被告人蔡青峰伪造了一份镜湖区左岸生活社区Ｂ7＃楼1-1901《商品房买卖合同》，买受人为刘某，该合同法定代表人卢韬的签名系被告人蔡青峰所写。同年9月7日，被告人蔡青峰及刘某在泽邦公司办公室，被害人汪某委托黄某2审查了刘某提供的身份证及伪造的《商品房买卖合同》、无婚姻登记记录证明等材料，因未发现异常，遂于当日和刘某签订了借款合同、房屋抵押合同。借款手续履行完毕后，汪某将70万元汇至刘某的工商银行账户，当日，刘某账户上的70万元转至被告人蔡青峰的工商银行账户，被告人蔡青峰将款项用于归还他人、支付汪某利息、取现、消费等。2015年2月11日，被告人蔡青峰在泽邦公司办公室被公安机关传唤到案。经鉴定，被告人蔡青峰用于借款的《商品房买卖合同》中芜湖伟星房地产开发有限公司法定代表人“卢韬”的签字与被告人蔡青峰样本字迹系同一人书写形成。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证明：1、被告人蔡青峰的供述，证明2013年3月份，汪某说自己的朋友黄某1手上有闲钱，想对外放贷，汪某知道其认识的人多，就要求其帮忙，其就答应了。4月份的时候，其帮汪某放了两笔贷款，到期之后贷款都收回来了。到了5月份，汪某说黄某1建议三人合伙开一个投资公司，汪某和黄某1负责提供资金，其负责放贷并控制风险，收回来的利息扣除黄某1的资金成本后三人按比例分配，当时约定其占15%股份，汪某占25%股份，黄某1占60%股份，协议达成后就开始对外放贷了，与此同时其和汪某还在筹备成立投资公司的事情，5月底买了一个空壳公司，以变更的形式成立了安徽泽邦投资有限公司，从2013年5月份到2013年11月4日，公司经其总共对外放款638万元，每笔金额从几十万元到一百多万元不等，总共八、九笔，到了2014年3月份的时候，其经手的放贷业务利息全部停掉了，汪某和黄某1不停地找其要钱，说其骗了二人的钱，并让其和前妻写了承诺书。其从来没有骗汪某、黄某1，2014年4月18日还写了还款承诺书给二人，其一直想把638万元尽快还上。2013年11月4日下午，其对汪某说有一笔90万元的业务要做，比较急，汪某让其直接和黄某1联系，之后，黄某1转了90万元给汪某，汪某随后转了20万元给其，另外70万元转给其哥哥蔡某。因为蔡某帮其打理恒峰商贸公司垫了钱，蔡某催其还钱，其就找汪某和黄某1说有90万元的业务要做。2013年9月份左右的一天，其让刘某还钱，刘某说没钱，其就让刘某拿购房合同到泽邦公司借钱，借到钱再还给其。过了几天，刘某来到公司，其当时也在，刘某找到汪某，用购房合同抵押借款70万元，并在第二天还了其70万元，但刘某一直没有将钱还给公司，只付了五、六个月的利息，每次都是刘某将利息转账至汪某的账户。其放贷的钱主要用于以下：1、投资了约225万元到自己经营的芜湖恒丰商贸有限公司；2、投资约110万元到其参股的山东医药公司；3、约200万元用于归还个人债务或者支付个人债务的利息；4、约100万元转账至汪某账户，用于支付638万元借款的利息。其认为自己的行为是借贷行为，因为每次其都是跟汪某说有人需要资金掉头，需要钱，钱虽然都是自己用的，但其每次借钱都是自己以借款人的名义打借条给汪某，汪某和黄某1从来没问过其从公司拿的钱借给谁了，汪某只是强调一下“反正钱我给你了，我只找你”。客户打给其的利息大约30多万元，其打到汪某账户130多万元的利息，其还转让了一笔85万元的债权给公司。其投资恒峰商贸公司亏损了200多万元，医药公司投资110万元，亏损了90万元左右。每次其自己的债权人向其要钱的时候，其就把公司的钱拿过去先还债了。2、被害人汪某的陈述，证明2013年5月份，其和黄某1、蔡青峰签订协议开一个投资公司，其和黄某1负责提供资金，蔡青峰负责放贷并控制风险，收回来的利息扣除黄某1的资金成本后三人按比例分配，当时约定其占25%股份，蔡青峰占15%股份，黄某1占60%股份，后来蔡青峰买了一个空壳公司，变更登记后公司名称为安徽泽邦投资有限公司，每一次做业务的时候，蔡青峰向其提出哪个人在银行“调头”，需要多少资金，其便打电话给黄某1，黄某1将钱打到其账户上，其再把钱打给蔡青峰，蔡青峰再对外放贷。从2013年5月14日至2013年11月4日，公司分九次向蔡青峰提供了638万元资金，但本金都没有收回，所以在2013年7月12日，公司提供一笔20万元的资金后对蔡青峰失去了信任，之后蔡青峰提出的放贷要求其没有答应，但蔡青峰用欺骗的手段帮刘某从公司借走了70万元，然后又用欺骗的手段让公司为其提供了一笔90万元的资金。2013年9月份的时候，蔡青峰带了刘某到公司借钱，当时其不在公司，是黄某1的弟弟黄某2接待的，其听黄某2说刘某当时没怎么说话，都是蔡青峰在说，蔡青峰说刘某的房子没有办理房产证，只能拿购房合同抵押，之后刘某和黄玉文签订了抵押合同，其将70万元给了刘某，后来其找刘某要钱，刘某说钱不是其借的，蔡青峰表示自己会还钱，2014年4月份的时候，其到伟星公司查了一下，发现刘某借钱时提供的房屋买卖合同是假的，这笔钱总共付了四个月的利息，都是蔡青峰汇到其账户的。2013年11月份，蔡青峰说芜湖东风悦达起亚4Ｓ店的老板需要90万元资金“调头”，其表示有资金，但需要抵押物，蔡青峰问汽车合格证抵押行不行，其答应了，但因为天色已晚，其就将款子打给了蔡青峰，第二天下午，蔡青峰拿了8辆起亚汽车的合格证给其，其也打了电话给芜湖东风悦达起亚的老板付总，付总说有这回事，但事后确认合格证全部是假的，过了大半年，付总说90万元不是其借的，当时是蔡青峰提前打电话给其，让其撒谎帮忙的。因为公司没有专门的会计，也没有专门的领条，所以每次其给蔡青峰汇过款之后，蔡青峰都会打借条给其。蔡青峰在2013年7月12日之前向其提出资金要求的时候都是以朋友或者亲戚需要资金“调头”为由，具体的借款人其不知道。刘某的借款支付了四个月的利息，都是蔡青峰支付的。截至2014年1月份，蔡青峰总共汇了大约120万元的利息给其。黄某1在北京不过问公司的事情，交给其全权负责，每次放贷的时候其都会问借给谁，蔡青峰每次都说某某到银行“调头”，但其一般不会和借款的人接触，因为蔡青峰负责风险控制，蔡青峰也从来没有和其说过将公司的钱投到自己的公司。其只是听蔡青峰说过，借款的人有江某、文某、付某。为了控制风险，合伙的时候曾约定谁经手放贷，谁就要负责把钱收回来。2014年4月份，蔡青峰在芜湖市仲裁委写了一份承诺书给其，蔡青峰的前妻孙某也签了字，但后来双方也没有谈妥。3、被害人黄某1的陈述，证明2013年5月份，其和汪某、蔡青峰成立了泽邦公司，其负责提供资金，汪某负责日常管理，蔡青峰负责业务，收回来的利息除去必要支出后先支付3%给其作为资金成本，剩余三人按比例分配，当时约定其占60%股份，蔡青峰占15%股份，汪某占25%股份。合伙的时候其提出，“调头”业务必须真实存在，个人借贷必须有抵押物，公司总共通过蔡青峰做了708万元的业务，没有收回成本。因为其平时在北京，不过问具体的业务，如果有业务，汪某和其说，其就把钱转给汪某，汪某再转给蔡青峰。汪某每次要钱的时候都说蔡青峰手上有银行“调头”业务，偶尔也有个人抵押借款业务。有一次是蔡青峰直接找其借钱，是在2013年年底，一天傍晚快要下班，蔡青峰打电话给其，说起亚的付总需要90万元资金周转，用汽车合格证抵押，其当时答应了，转了90万元到汪某的账户。4、证人黄某2的证言，证明其是泽邦公司股东黄某1的哥哥，在泽邦公司主要负责接待客户。2013年9月份的一天上午，蔡青峰带着刘某到公司，说刘某做生意需要资金周转，想借70万元，拿房子抵押，并说已经跟汪某说好了。其打电话给汪某，汪某表示已经知道了，让其核实刘某提供的材料是否齐全，刘某当时提供了三种材料：身份证复印件、《商品房买卖合同》及未婚证明。蔡青峰说刘某房子的产权证没有办好，所以先拿购房合同抵押，等房产证办好后再将房产证送过来，其看过材料没有问题就打电话给汪某，汪某让其跟刘某将合同签了。5、证人刘某的证言，证明2006年左右，为了还别人的钱，其曾经找蔡青峰借过一万元钱，还没有还给他。前几年日子不好过的时候，蔡青峰曾一千、二千地接济过其，总共给其不超过一万元，除此之外二人就没有其他经济往来了。2013年9月的一天，蔡青峰打电话给其，说要其帮个忙，第二天见面后，蔡青峰让其到附近的工商银行办了一张银行卡，并请其帮忙到担保公司借钱，说跟其没有关系，只要签个字就行了，其就答应了。蔡青峰叮嘱其，如果担保公司的人问借钱干什么，就说资金周转，随后蔡青峰带其到世贸滨江花园写字楼上的一个办公室，办公室里有一个男的，姓黄，之后蔡青峰拿了一沓合同让其签字，其就按蔡青峰的要求全部签上了自己的名字，姓黄的男子问其借钱干什么，其说资金周转，不久蔡青峰说手续办好了，二人便离开了担保公司。大概过了一个多小时，担保公司就将70万元转账给其，其就将钱全部转给了蔡青峰。因为这笔钱是其帮蔡青峰借的，所以其没有支付利息。2015年过完年的时候，蔡青峰说上次其帮忙借70万元钱的事情闹到派出所去了，让其注意一点，最好避一避，其说自己要生活，没法避，蔡青峰问其要是派出所调查其怎么说，其就回答按照事实说，蔡青峰非常生气。6、证人孙某的证言，证明其是蔡青峰的前妻，二人于2013年10月离婚，2008年左右，蔡青峰和王某1经营“超然投资公司”，到了2013年上半年的时候，其才知道蔡青峰把公司换到了世贸，开始和汪某合伙。其对蔡青峰生意方面的事情不太清楚，其只知道蔡青峰欠别人的钱，也有人欠蔡青峰的钱。2014年3月份，汪某联系不上蔡青峰就打其电话，其才知道蔡青峰欠了很多钱，后来汪某还让其在一份承诺书上签了字。7、证人蔡某的证言，证明其是蔡青峰的哥哥，截至2012年11月，其总共有1310万元的本金在蔡青峰的超然投资公司没有收回，2013年11月5日，蔡青峰一次性还了其70万元，然后又陆续还了其20多万元，其曾经帮蔡青峰打理过芜湖恒峰商贸公司，公司成立之后打给全兴公司第一笔货款是120万元，印象中就打了一笔货款，后来公司也亏损了，蔡青峰投资恒峰公司的钱不会超过200万元。8、证人巫某的证言，证明2013年上半年张诚欠其20万元，后通过银行转账归还其15万元。9、证人张某1的证言，证明2011年蔡青峰向其分别借款20万元、60万元，2013年2月份分别向其借款20万元、25万元，同年3月向其借款15万元，2013年底前后分两次归还其11万元。借款的利息是4分，开始的时候蔡青峰都能按时支付利息，到了2013年年初的时候，利息就不能按时支付了，到了2013年7月利息就停止支付了。10、证人赵某1的证言，证明2011年11月其向蔡青峰借款80万元，大概一个月左右就归还了，之后其和蔡青峰互相借贷过几次，但蔡青峰目前还欠其10万元，每次蔡青峰向其借款都是让张诚找其。2013年7月5日，蔡青峰通过银行转账归还其30万元，具体的借款时间其记不清楚了。2013年的时候，蔡青峰找其借过几次钱，但到期之后基本都还不了，都要拖一段时间。11、证人汤某的证言，证明2013年9月6日其借款20万元给孙某，钱汇到了蔡青峰的账户，第二天孙某就连本带利归还给其，也是通过蔡青峰的账户转账给其；2013年9月13日，其又借款20万元给孙某，钱仍然是转账到蔡青峰的账户，当时约定半个月后归还，一直到2015年都未归还。12、证人赵某2的证言，证明2013年1月蔡青峰以银行贷款需要归还为由向其借款70万元，表示一周后归还，2月1日其通过银行转账70万元给蔡青峰，但直到2013年6月蔡青峰才归还其20万元，目前还欠其50万元。13、证人文某的证言，证明蔡青峰在2012年年底或2013年年初向其借款五、六十万元，目前已还清。14、证人吴某的证言，证明其曾在2013年6月和蔡青峰合伙做医药生意，还有一个合伙人叫齐长浩。蔡青峰是投资人，其和齐长浩负责操作具体的业务，从2013年6月开始，蔡青峰开始向医药生意投资，有时将投资款汇给其，有时给其现金，蔡青峰总共往医药生意投资了102万元左右，投资的最后一笔钱是在2013年年底或者2014年年初，之后就没有投资了。医药生意没有赚到一分钱，投资的钱全部被用于房租、人员工资及差旅费等。15、证人甘某的证言，证明2009年其介绍别人陆续到蔡青峰的“超然担保公司”借款80多万元，借款到期后债务人都没有还钱，蔡青峰找其，其便还了蔡青峰二、三十万元，还欠蔡青峰大约60万元。2014年1月份，其补了一张借条给孙某。2013年其没有向蔡青峰借过钱，2009年其介绍沈东东向蔡青峰借款20万元，2013年3月其带着沈东东夫妇给蔡青峰打了40万元的借条。16、证人付某的证言，证明其和蔡青峰之间没有经济往来，2013年的时候，蔡青峰从泽邦公司拿过一笔90万元，两个月之后的一天，蔡青峰对其说：“我在公司拿过一笔90万元，万一汪某问你，你就说这90万元借给你们公司了”。当天下午，蔡青峰和汪某到其公司，汪某问蔡青峰是不是借给其公司90万元，其当时没有戳穿，就说不清楚，后来其打电话给汪某表示其公司从来没有向蔡青峰借过钱。17、证人江某的证言，证明2013年6月，其向蔡青峰借款100万元，2014年1月其将欠款全部还清了。18、证人王某1的证言，证明其和蔡青峰从来没有互相借过钱。2013年的时候，蔡青峰搞了一个销售酒的商贸公司，积压了很多酒卖不出去，其丈夫付某为了帮助蔡青峰，就拉了一些酒，看看能否帮助变现。当时许琳欠其钱，其就将债权转让给蔡青峰，蔡青峰又将债权转让给汪某。19、证人郑某的证言，证明蔡青峰、汪某做业务的时候有时候会把合同拿给其把关，蔡青峰和汪某曾到其办公处谈以房抵债的事情，但因为各种原因没有谈成。20、证人李某的证言，证明其是刘某的妻子，其没有听刘某说过欠蔡红的钱，其也不知道刘某是否欠其他人的钱。21、证人周某的证言，证明付某在2012年至2013年期间经常找其借钱，其不认识蔡青峰，至于蔡青峰账户2013年9月7日转账给其的4万元应该是付某归还其的欠款。22、证人张某2的证言，证明2013年6月21日蔡青峰支付给其的1.62万元系广告牌的费用。23、证人王某2的证言，证明2013年年初，蔡青峰以资金掉头为由向其借款，其陆续借款大约100万元给蔡青峰，后不能按时还款，付某分期把剩下的70多万元欠款还清了，2013年9月7日蔡青峰通过银行转账给其6万元。24、证人姚某的证言，证明其为蔡青峰的全兴酒做过广告牌，2013年11月5日蔡青峰转账给其2万元系制作广告牌的费用。25、户籍证明，证明被告人蔡青峰的身份情况。26、抓获经过，证明2015年2月11日，民警在本市镜湖区世贸滨江花园5#地块办公楼1107室将被告人蔡青峰传唤至公安机关。27、芜湖市公安局镜湖分局赭麓派出所情况说明，证明汪某报案时向公安机关提供了刘某借钱时用于抵押的《商品房买卖合同》复印件，经与芜湖伟星房地产开发有限公司核实，该合同并非芜湖伟星公司签署，且证人汤某向公安机关提供了蔡青峰的妻子孙某向其借钱时抵押的《商品房买卖合同》复印件，民警发现两份合同的编号、房屋代码相同，民警至芜湖市不动产登记中心进行了查询，调取了两份合同涉及的房屋在不动产登记中心备案的真实合同。不动产登记中心工作人员表示《商品房买卖合同》的编号、房屋代码不可能重复。28、芜湖市公安局交通警察支队车辆管理所情况说明，证明该所经与机动车发改委公告合格证备案信息比对，本案办案单位需要查询的八张起亚牌机动车产品合格证存在若干与备案信息不同之处。29、账户资金明细，证明汪某转账至蔡青峰的借款被蔡青峰用于归还个人债务、进行个人投资及支付汪某等人利息等。30、芜湖市公安局物证鉴定中心芜公物鉴（文检）字【2016】24号笔迹鉴定书，证明刘某与黄某2签订的金额为70万元的借款合同上第一条、第二条字迹与蔡青峰样本字迹系同一人书写；房屋抵押合同第一条、第二条、第三条字迹与蔡青峰样本字迹系同一人书写；商品房买卖合同第五页、第九页出卖人签名处“卢韬”字迹与蔡青峰样本字迹系同一人所写；机动车合格证车架号抄写记录字迹与蔡青峰样本字迹系同一人书写形成；借款合同借款人签名处刘某字迹及书写的日期、房屋抵押合同上抵押人签名处刘某字迹及书写的日期与刘某样本字迹系同一人书写形成。上述证据经当庭举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人蔡青峰以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计150万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。关于本案的定性及犯罪数额，经查，在案的私营企业基本注册信息表明，安徽泽邦投资有限公司股东分别为蔡青峰、汪某及黄某1，被告人蔡青峰、汪某、黄某1合伙成立公司时约定由黄某1提供资金，汪某担任法定代表人并负责日常的管理，蔡青峰负责具体的放贷事宜，公司的经营主要是做“调头”业务，实际上是将资金进行短线投资，目的在于获取高额的投资收益。形式上看，本案大部分资金都由蔡青峰以个人名义向汪某出具了借条，从内容上看，被告人蔡青峰将资金主要用于自己公司经营、归还个人欠款、支付汪某借款利息及放贷（江某的100万元）。被告人蔡青峰在本案中采用了虚构事实、隐瞒真相的手段获得了款项，但并非全部基于非法占有为目的。部分借款虽改变了投资去向，未改变投资的性质，对辩护人关于该部分的相关意见予以采纳。但其中一笔系通过刘某借款70万元，该笔借款其伪造了虚假的购房合同，并以刘某名义向汪某借款70万元，借来的款项除3.5万元用于支付汪某利息外，大多被其用于归还自己的债务及个人消费；另一笔90万元，其使用虚假的汽车合格证向汪某借款90万元，除6.15万元用于支付利息外其他用于归还个人欠款及消费。被告人蔡青峰以上二次所谓的“借款”均采取了虚构事实、隐瞒真相的方法，且主要是为了偿还个人欠款，主观上具有非法占有的目的，应认定为诈骗罪。该两笔款项共计160万元，扣除支付给汪某的利息9.65万元，其余150.35万元应当认定为其诈骗数额。关于辩护人提出的本案全案系民间借贷的意见，本院认为，区分民间借贷与诈骗行为关键在于被告人主观上是否具有非法占有的目的，被告人蔡青峰采取虚构事实、隐瞒真相的手段取得借款后，将部分借款用于支付自己个人债务及个人消费，系采取新借还旧账的方式，其主观上具有非法占有的目的，应认定为诈骗罪，故对辩护人关于全案应认定为民间借贷的意见不予采纳。被告人蔡青峰归还了部分款项，该情节在量刑时予以考虑。综上，为打击犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡青峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月8日起至2030年4月27日止；罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、违法所得予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 震人民陪审员  潘智伟人民陪审员  徐孝红二〇一七年十二月二十七日书 记 员  周敏溦附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。