广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0704刑初163号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人杜争明，曾用名杜孟明，男，1987年1月26日出生于湖北省仙桃市，汉族，文化程度高中辍学，农民，户籍登记住址：仙桃市，现住仙桃市。2016年8月11日因本案被羁押，同月12日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押在江门市看守所。辩护人梁伟超，广东江杰律师事务所律师。辩护人周庆，广东盛鹏律师事务所律师。被告人宋雨，男，1984年2月10日出生于山东省邹城市，汉族，文化程度大专，无业，户籍登记住址：邹城市。2016年11月14日因本案被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押在江门市看守所。辩护人黄新跃，广东良匠律师事务所律师。辩护人刘铭仪，广东良匠律师事务所律师。江门市江海区人民检察院以江海检公刑诉〔2017〕147号起诉书指控被告人杜争明犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，指控被告人宋雨犯信用卡诈骗罪，于2017年7月14日向本院提起公诉，本院于同日受理后依法组成合议庭，于同年9月5日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员刘伟乐出庭支持公诉，被告人杜争明及其辩护人周庆、梁伟超、被告人宋雨及其辩护人刘铭仪到庭参加诉讼。江门市江海区人民检察院于同年10月13日向本院建议延期审理，并于同年11月13日向本院建议恢复审理。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、信用卡诈骗罪2016年3月28日，被告人宋雨（QQ昵称“水平座”）通过符某1（QQ昵称“故人”，另案处理）获取被害人钟某的中国工商银行卡（62×××44）信息后，将该信息发送给被告人杜争明（QQ昵称“冒牌先生”）盗刷。当日，被告人杜争明找到QQ昵称“卡卡礼品服务网”的网友，通过网上购买盖象商城的加油卡，再由“卡卡礼品服务网”回收加油卡的方式，盗刷被害人钟某银行卡内的款项人民币（以下金额币种均为人民币）19686元。同年6月27日，被告人杜争明收到韦某1（QQ昵称“meng”，另案处理）发送的被害人王某1的中国建设银行卡（62×××64）信息后，于当日盗刷被害人王某1银行卡内的款项10000元，后将赃款3500元转账给韦某1。公诉机关认为，被告人杜争明、宋雨的行为均已构成信用卡诈骗罪。二、侵犯公民个人信息罪2015年6月份，被告人杜争明收取“老牛”发送的公民个人信息，并帮助验证信息5000条，收取好处费200元。被告人杜争明被抓获后，公安机关在其居住的湖北省仙桃市解放大道南14巷西3里9号内搜出U盘1个，内有公民个人信息124344条，个人邮箱信息2864条。公诉机关认为，被告人杜争明的行为已构成侵犯公民个人信息罪。综上，公诉机关建议对被告人杜争明犯信用卡诈骗罪判处三年以上五年以下有期徒刑，并处十五万元以上二十万元以下罚金，对其犯侵犯公民个人信息罪判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，对被告人宋雨犯信用卡诈骗罪判处一年以上三年以下有期徒刑，并处五万元以上十万元以下罚金。被告人杜争明对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪以及侵犯公民个人信息罪的罪名以及犯罪事实均无异议，但认为其在信用卡诈骗犯罪中起次要作用，公诉机关的量刑建议过重。被告人杜争明的辩护人提出如下辩护意见：一、公诉机关指控被告人杜争明非法获取公民个人信息124344条，可能存在信息不真实或者重复的情况。二、被告人杜争明到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪。三、被告人杜争明在信用卡诈骗犯罪中没有参与全过程，所起作用不大。四、被告人杜争明侵犯公民个人信息的行为造成的社会危害性不大，其愿意退回赃款及缴纳罚金，且其是初犯。综上，建议对被告人杜争明判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人宋雨对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名以及犯罪事实均无异议，对量刑建议亦无异议。被告人宋雨的辩护人提出如下辩护意见：一、被告人宋雨在信用卡诈骗犯罪中起辅助作用，是从犯。二、被告人宋雨归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪。三、被告人宋雨是初犯、偶犯，愿意赔偿被害人的经济损失，其又是家庭经济支柱。综上，建议对被告人宋雨从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控的本案事实属实，本院予以确认。上述事实，有户籍资料、抓获经过、破案经过、牡丹灵通卡账户历史明细清单、个人活期明细单、中国移动通信客户详单、扣押清单、随案移送清单、手机号码139××××****的登记开户信息、通话清单、短信记录、工商银行卡（62×××44）的交易记录、轨迹流向等信息、易某支付有限公司关于工商银行卡（62×××44）的相关用户注册、登录、交易记录、珠海横琴新区盖网通传媒有限公司关于GW61879734的相关用户注册、登录、交易记录、中国石化加油IC卡台账对账单、邮政储蓄银行卡（621*************366、621*************407、621*************753）的账户资料及交易明细、招商银行卡（621**********692）的账户资料及交易明细、建设银行卡（623*************186）的账户资料及交易明细、农业银行卡（622*************570）的账户资料及交易明细、杜争明U盘内证据打印件、酒店旅客住宿登记资料及账单等书证、搜查笔录、电子证物检查工作记录、涉案相关账户的注册、登录、交易记录等电子信息、QQ聊天记录、盖象商城网页截图、证人罗某1、黄某1、叶某1、朱某、李某1、汤某1、吴某1、戴某1、吴某2、韦某1、符某1的证言、张某、杨某的证言及辨认笔录、被害人钟某、王某1的陈述、被告人杜争明、宋雨的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杜争明、宋雨无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人杜争明又以其他方法非法获取公民个人信息，情节特别严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人杜争明、宋雨所犯罪名成立，证据确实、充分。被告人杜争明、宋雨在本案信用卡诈骗犯罪中实施的行为直接导致被害人信用卡中的款项被盗刷，是共同犯罪不可或缺的一环，对二被告人不区分主从犯，但应按照其各自所起作用予以量刑。关于对被告人杜争明非法获取公民个人信息数量认定的问题，虽然辩护人提出可能存在信息不真实或者重复的情况，但没有证据证明本案查获的批量公民个人信息中存在上述情况，因此根据查获的数量直接认定。被告人杜争明、宋雨当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关提出的关于被告人杜争明、宋雨犯信用卡诈骗罪的量刑建议与二被告人的罪责不相适应，本院不予采纳；关于被告人杜争明犯侵犯公民个人信息罪的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出二被告人具有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳；但其提出对二被告人适用缓刑的量刑建议过轻，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百五十三条之一第一款、第三款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条、第五条、第十一条、第十二条的规定，判决如下：一、被告人杜争明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月11日起至2021年2月10日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人宋雨犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月14日起至2018年5月13日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人杜争明、宋雨自本判决生效之日起一个月内共同退赔违法所得人民币19686元给被害人钟耀根；被告人杜争明自本判决生效之日起一个月内退赔违法所得人民币10000元给被害人王修成。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗 斌审 判 员  李 亮代理审判员  卢玉瑜二〇一七年十二月六日书 记 员  吴淑贞附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条违反国家有关规定,通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息,或者在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息的,属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的“以其他方法非法获取公民个人信息”。第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”:(一)出售或者提供行踪轨迹信息,被他人用于犯罪的;(二)知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪,向其出售或者提供的;(三)非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的;(四)非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的;(五)非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的;(六)数量未达到第三项至第五项规定标准,但是按相应比例合计达到有关数量标准的;(七)违法所得五千元以上的;(八)将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人,数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的;(九)曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚,又非法获取、出售或者提供公民个人信息的;(十)其他情节严重的情形。实施前款规定的行为,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百五十三条之一第一款规定的“情节特别严重”:(一)造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的;(二)造成重大经济损失或者恶劣社会影响的;(三)数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的;(四)其他情节特别严重的情形。第十一条非法获取公民个人信息后又出售或者提供的,公民个人信息的条数不重复计算。向不同单位或者个人分别出售、提供同一公民个人信息的,公民个人信息的条数累计计算。对批量公民个人信息的条数,根据查获的数量直接认定,但是有证据证明信息不真实或者重复的除外。第十二条对于侵犯公民个人信息犯罪,应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等,依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的一倍以上五倍以下。