河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1303刑初629号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人宓小英，女，1977年2月24日生，汉族，小学肄业，农民，户籍地湖北省孝昌县，现住湖北省武汉市江汉区。因涉嫌诈骗罪，2017年3月29日被南阳市公安局卧龙岗分局抓获，于2017年3月31日被南阳市公安局卧龙岗分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，2017年5月5日被卧龙区人民检察院批准，次日由南阳市公安局卧龙岗分局执行逮捕。辩护人刘光伟，河南威武律师事务所律师。被告人余全华，男，汉族，1975年2月12日出生，汉族，农民，户籍地湖北省孝昌县。现住湖北省武汉市江岸区。因抢劫罪、盗窃罪于2006年4月30日被湖北省孝感市孝南区人民法院判处有期徒刑八年，2013年释放。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月29日被南阳市公安局卧龙岗分局抓获，于2017年3月31日被卧龙岗分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，2017年5月5日被卧龙区人民检察院批准，次日由南阳市公安局卧龙岗分局执行逮捕。辩护人黄华光，河南威武律师事务所律师。被告人宓乐忠，男，汉族，1985年8月2日出生，现住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2010年3月份被陕西平利县公安局刑警大队上网追逃，2011年10月10日被陕西省平利县公安局抓捕，同日被取保候审。因涉嫌诈骗犯罪，2017年5月24日因涉嫌诈骗罪到南阳市公安局卧龙岗分局投案自首。于2017年5月24月被南阳市公安局卧龙岗分局取保候审。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2017）457号起诉书指控被告人宓小英、余全华涉嫌犯诈骗罪，被告人宓乐忠涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员冀鹏毅出庭支持公诉，被告人宓小英、余全华、宓乐忠及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：1、2017年3月14日上午9时许陈某1在家用手机上网时关注一个叫“中国信用卡办理中心”的公众号，随后陈某1在公众号里面填写完个人信息后，接到一个北京的电话（137××******），对方自称代办信用卡，叫张玲玲，陈某1说想办理一张十万额度的信用卡，该张说需交350元手续费，并发过来一个农行卡号（邱亮亮，62×××76），陈某1将钱用手机银行转过去，16日下午周洁收到一张浦发银行的信用卡，17日10时13分该张又给陈某1打电话，告知信用卡激活需要交2000元的办卡费用，陈某1随即将2000元转到该张提供的农行卡，转完后陈某1接到一个电话（137××******），对方自称是浦发银行吴主任，称需要看陈某1是否具有偿还能力，让陈某1再往农行卡上转5000元，转了之后对方说系统没通过，需再转5000元，陈某1在15时许又转到该农行卡上5000元，对方让陈某1继续打5000元，陈某1感到被骗迅速报警。经查，嫌疑账号62×××76于3月17日将骗陈某1的12000元赃款在POS商户名称为武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器等多家商户转移。武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机关联的银行卡均为被告人宓小英从同村段彩霞处购买的，以段彩霞的名义办理了三张银行卡（其中一张为中国银行卡号为62×××08，一张为孝感农商行卡号为62×××03，一张为湖北银行卡号为62×××82）。2、2017年3月10日10时23分，被害人兰某接到网上办理大额信用卡（18×××78胡姓业务员）的电话，并按对方要求支付对方资料费1000元，至3月15日早上其又收到对方寄送的招商银行信用卡（系伪造），随后对方与其联系，对方要求其支付10000元的代办费并称该寄来的信用卡额度为50万元，其查询寄来单子上的二维码并输入身份证发现显示额度确实为50万元，随后其又根据对方要求分别两次汇款2万元进行还款能力验证后开卡，后发现被骗对方的联系方式：自称胡慧霞以及号码152××××****自称杨经理，对方提供的卡号为62×××70姓名为钟兴冠。其使用的号码138××××****，被骗1万元的邮储卡号是62×××56，被骗4.1万元的农村信用社卡号是62×××34。经查，嫌疑账户62×××70姓名为钟兴冠于2017年3月15日12：25在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、3月14日17：34分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费600元、3月15日14:11分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费10000元。在三部POS机上消费11600元。3、2017年3月5日至3月12日10时，被害人刘某1在甘河镇尹村二组自家屋中，用手机申请浦发银行信用卡（卡号：40×××88），被对方以叫办卡手续费、办卡提成、验证资金激活信用卡费、资金流水证明制作费等名义，诈骗13300元，支付方式：支付宝支付，收款账号：62×××78，收款人刘雅铃。经查，嫌疑账户62×××78姓名为刘雅玲于2017年3月9日13:54在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费3000元、3月10日13:34在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元，3月11日12:09分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、3月10日10:17分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费2000元、3月9日14:51分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元，3月12日10:17分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费4500元。在三部POS机上消费20500元。4、2017年3月9日14时许，被害人向某在网上名叫宜信普诚信用管理（北京）有限公司申请网络贷款时被对方以验证其还款能力为由向卡号为62×××72转款10100元钱。经查，嫌疑账户62×××72于2017年3月9日13:47、14：14分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、5000元，3月9日14:51分、14:54分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、5000元，3月9日15:07分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费800元。在三部POS机上消费16800元。5、2017年3月10日12时30分许，被害人潘某在南关岭大连北站锦江之星宾馆431房接到号码为157××××****的电话，问需不需要贷款，对方发来一份署名为中投信用担保有限公司的担保代理会同，填好个人信心后，用QQ发给对方，对方说需要给200元人民币，被害人通过支付宝打给对方200元。2017年3月11日中午12时，接到号码为：157××××****的电话，对方自称是银联的工作人员，让给账号：（62×××88霍婉婉）打款做流水，被害人没相信，后对方让被害人往自己的卡里（62×××96潘某）打10557元，存完后被害人接到106××××6518发来的验证码，被害人把验证码发给对方，后发现10557元没了，对方让被害人把钱再次打向（62×××88霍婉婉）的卡里，在多次转账转入转出后发现被骗，共计损失6757元。经查，嫌疑账户62×××88于2017年3月11日14：41分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费800元。6、被害人刘某2在网上办理无抵押无担保贷款，后被对方以验证还款能力、风险抵押金的名义骗走人民币60300元（其中工本费500元，农行账户39200元，建行账户9600元，工行账户11000元）。经查，嫌疑账户62×××00于3月26日10:16分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费10900元。7、2017年3月25日13时许，被害人林某在镇宁县金山新城家中玩手机时弹出一条贷款信息，信息内显示可提供贷款服务，随后林某按照信息内提示电话拨打，电话接通后，对方称可为其办理贷款业务，但需先缴纳保证金，对方取得林某信任后，林某按照对方要求往其指定账户内汇款30000元，并告知对方手机验证码，林某存入银行卡内30000元被转走。经查，嫌疑账户62×××40于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机、武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费7万余元。8、2017年3月28日，被害人阿某通过网上办理贷款，在新疆乌鲁木齐市天山区大湾北路农业银行取款机上两次分别汇款100元和5000元，打完钱后对方电话一直打不通，感到自己被诈骗，被诈骗现金5100元。经查，嫌疑账户62×××79于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元。9、2017年3月2日早上10时左右，何某在乌当区保利春天大道家中通过电话贷款方式被账诈骗5200元。经查，嫌疑账户62×××67于2017-3-1010:02:55分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费600元、2017年3月15日12:15:05分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3000元、2017年3月15日13:57:01分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3200元、2017年3月15日14:44:03分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3000元。10、2017年3月2号下午，被害人董某在赶集网上看到一条办卡的信息，看到上面可以最多贷款十万元钱，董某点开以后输入了个人信息，第二天下午就有一个陌生人给董某打了电话（电话183××******），说办银行卡需要交材料费，需要向一张银行卡里转300元钱（银行是工商银行的卡，卡号是62×××00），董某就给他转了。对方说这就给我发卡，等卡到了再给他打电话。2017年3月9号中午董某收到了银行卡，董某给之前跟他联系的那个人打电话，那个人告诉董某给他转百分之二的手续费也就是2000元钱。董某就给他转了，大约转账之后二分钟那个男子又给董某打电话，由于办的这张卡的额度是十万的，就在让董某转百分之十到百分之三十的手续费，已激活银行卡，于是董某就在给他转了一万元钱。转账之后他让董某查看银行卡里有没有十一万元钱了，董某一查没有，他就告诉董某系统转账失败了，需要再让董某转账十万元钱。董某一想不对就报警了。一共被骗了一万两千三百元钱。经查，嫌疑账户62×××00于2017年3月9日15:11:31分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费10000元。11、2017年1月15日9时许，被害人纪某通过好贷的贷款网站上填写贷款信息后接到自称贷款公司的一名女性的电话（电话为：134××******，南方口音），称协助办理贷款，要求报警人的银行要有银行流水证明，后报警人手机收到验证码并将验证码告知了该人，后银行卡内的19500元钱被转走。经查，嫌疑账户62×××74于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费100元。12、2016年6月16日，被害人吴某1在晋江市灵源小布林五里工业园区诚达齿轮厂上网找兼职工作并留下自己的联系方式，于6月17日接到一个号码为188××××****的电话自称是兼职做手工活的，后被对方以要缴纳押金及保障金为由，被诈骗走1500元人民币；通过其招商银行手机转账（账号：62×××89，户名：吴某1）。（作案时间：6月16日至6月18日；作案手段：虚构事实；被告人号码：188××××****；被告人邮政银行卡：62×××15，户名：陈亚文）。经查，嫌疑账户62×××15于2017年3月23日15:03:02分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费191元。13、2017年3月11日10时，被害人廖某许因急需用钱而用手机上网寻找贷款公司，浏览网页后与网页上挂出可以给私人贷款的公司（报警人现不清楚该公司的名称）电话联系后，后报警人根据该公司的要求，将2300元的人民币以支付宝转帐形式汇入到对方指定的帐户上（建行帐号：62×××01，帐户名：蔡红霞）作为贷款手续等费用，后于2017年3月12日发现被骗。经查，嫌疑账户62×××01于2017年3月10日10:27:23分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1100元、2017年3月11日14:38:13分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1000元。在两部POS机消费2100元。14、2017年2月16日10时47分许至13时14分许，被害人程某1在婺源县江湾镇江湾里中平村8号家中被“182××××****”、“135××××****”的电话以办理高额无抵押贷款需进行公证为由诈骗，通过手机支付宝将钱转入对方账户（中国建设银行账户，账号：62×××40，开户名：陈甸田），总共损失6300元人民币。经查，嫌疑账户62×××40于2017年3月12日10:02:20分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费4000元、2017年3月21日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费6000元。在两部POS机消费10000元。15、2017年3月19日09时54分左右，被害人徐某接到手机号码为152××××****自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的工作人员的来电称可以办理贷款，3月21日12时14分左右，徐某接到手机号码为157××××****自称是银行的放贷人员，要求徐某交3000元给指定账户做担保验证，后徐某通过6217001850010099217的建行账号（户名：徐某）于21日13时32分向62×××64的建行账号（户名：陈亚文）汇款3000元，后对方又要求继续汇款，徐某才感觉受骗遂报警。经查，嫌疑账户62×××64于2017年3月21日13:36:35分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3100元。16、2017年3月16日左右，吴某2在湖里区穆厝社330号501室使用手机在网上（网址不详）申请了3万元的小额贷款。2017年3月29日15时20分许，其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园接到一个自称是贷款公司人员的电话，对方与事主核对信息后要求事主查询资金，事主发现卡上被扣款（事主之前有报一次验证码），对方称可以先返款一部分，但事主要将到账的钱打到对方指定账户才能继续返款，事主答应对方。2017年3月29日17时08分许，其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园附近使用手机网银向对方账户转账3000元。2017年3月29日17时42分许，其在湖里区穆厝社330号501室使用手机网银向对方账户转账3000元。事主账户信息：中国建设银行，卡号：62×××33，户名：吴某2。被告人账户信息：邮政储蓄银行，卡号：62×××21，户名：李钊。被告人其他信息：联系电话：157××******、135××××****。经查，嫌疑账户62×××21为2017年3月11日14:39:32分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费2000元。17、2017年3月11日19时14分20秒，被害人曲某称在辽宁省鞍山市岫岩满族自治县大房身镇被人以网络诈骗的形式把钱给人汇走了。经查，嫌疑账户62×××72于2017年3月9日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费15000元、2017年3月9日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费16600元、2017年3月9日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5800元。在三部POS机消费37400元。18、2017年3月1日10时48分，被害人陈某2手机上接到一个自称宜信普诚业务员的电话（151××******）询问陈某2是否有贷款需要，陈某2即将自己的基本资料、邮箱、银行卡等信息通过短信发送给对方，后对方让陈某2通过支付宝向对方邮政银行卡（卡号62×××32，户名严章彬）转账100元工本费。3月2日14时44分，陈某2又接到自称宜信普诚审核人员的电话（151××******）要求验证身份信息等，后对方以贷款验证金为名让陈某2将手机接收到的银行验证码告知对方，后陈某2发现自己银行卡（卡号62×××78）上少掉20000元。至3月2日18时左右，陈某2银行卡上先后收到对方返回的20000元后，对方又以做流水为名让陈某2通过建设银行长泾支行ATM机分五次转账到对方建设银行卡（卡号62×××53，户名吴健）共计20000元。后陈某2再次联系对方，对方称公司已下班无法放款，遂陈某2到派出所报警被骗。经查，嫌疑账户62×××53于2017年3月15日13:48:43分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5600元。19、2017年3月16日15时许，被害人张某在一个游览器上面看见有办信用卡的广告就点进去，填写了自己的个人信息。第二天下午对方打电话给报警人称是中顺源担保有限公司的，询问报警人是否要办信用卡，让报警人先缴300元办信用卡的手续费，报警人就用支付宝给对方打了300元。在2017年3月22日时报警人收到顺丰快递的包裹，里面是对方给报警人办的信用卡，然后报警人给对方打电话要把卡开通，对方让报警人在付1000元的开卡费，还要缴3000元的信用金，报警人就用支付宝给对方打了过去，大约在半小时后对方又给报警人打电话说还要缴2000元的保证金，报警人用支付宝打了过去，大约在半小时后对方又给报警人打电话让报警人给对方打6000月信用保证金，报警人感觉不对劲就没有给对方打钱，然后要求对方退款，对方说要一个星期后，一个星期后也没有把钱退还过来，报警人就报警了。经报警人提供，对方的银行账户是农业银行的，账号是：62×××70，持卡人是钟兴冠。对方手机号是：183××××****、158××××****。顺丰快递单号是：927026500902。经查，嫌疑账户62×××70于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费7200元、2017年3月22日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费13000元、2017年3月17日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1200元、2017年3月20日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月21日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月14日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1600元、2017年3月17日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费6600元、2017年3月22日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费4000元。在三部POS机消费43600元。20、2017年3月25日，被害人谭某向北京康平投保担保有限公司申请网上贷款，对方公司于验资金名义叫被害人谭某把15000元人民币存入其自己的账号并把银行账号和验证码告知北京康平投保担保有限公司，其账号上的4000元人民币被北京康平投保担保有限公司骗取。经查，嫌疑账户62×××79于2017年3月28日17:44:46在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元、2017年3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费37800元。在两部POS机消费42800元。21、2017年3月28日16许，被害人易某在醴陵市官庄镇小阳坑村恒石金矿有限公司上班时通过网络担保贷款，用手机与自称北京的百荣易成担保有限公司进行联系（手机号码分别是183××××****，188××××****，158××××****），对方以受害人需转账作为贷款的银行流水为由，后受害人通过手机支付宝方式先后向账号为62×××06的账户转账15000元。经查，嫌疑账户62×××06于2017年3月28日12:23:07分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元。22、2017年3月30日9时20分，被害人周某在网上办理贷款被人骗走3万元人民币，支付方式为被告人提供银行账户62×××77，户名陆江，后直接通过柜员机存入被告人使用的账户中。经查，嫌疑账户62×××77于2017年3月29日15:11分、15:41分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费9900元、12000元、8000元，3月29日12:26分、13:10分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费10000元、5000元，在两部POS机共消费44900元。23、2017年3月28日，被害人郑某1被一男一女两名自称北京康平担保有限公司员工的人，通过手机以办理贷款手续需要提高银行账户流水账为由，诈骗其62×××11农业银行账户中30000元人民币。其中现金直存5000元人民币一笔、7000元人民币一笔、8000元人民币一笔、手机银行转账一笔10000元人民币。被告人指定存入账户账号为62×××79，户名朱丽明。经查，嫌疑账号62×××79于3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费18800元，3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元，3月28日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元，在三部POS机共消费42800元。24、2017年3月23日16时40分，被害人王某在黄岐白沙兴联村西冲口44号接到一电话号码183××******称可以办理信用卡，后被害人通过网银分多次将16300元汇到对方账户（62×××58，户名：刘鲲）。后被害人发觉被骗后报案。经查，嫌疑账户62×××58于3月23日在武汉市江岸区香磷电器POS机消费2300元，3月24日、25日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1200元、1200元，在两部POS机共消费4700元。根据目前调取的视频资料和账单显示：嫌疑账户62×××08（中国银行）共有赃款599700元，其中被告人宓小英共取款183100元，余全华共取款337600元，宓乐忠20000元；嫌疑账户62×××03（孝感农村信用社）共有赃款459400元，其中被告人宓小英共取款77000元，余全华共取款131700元，宓乐忠6900元；嫌疑账户62×××82（湖北银行）共有赃款472900元，其中被告人宓小英共取款201000，余全华共取款82500，宓乐忠取款20000元。被告人宓小英共取款461100元，余全华共取款551800元，宓乐忠共取款46900元。被告人宓小英应对三被告人的取款总额负责，数额为1059800元。公诉机关认为，被告人宓小英、余全华伙同他人，利用电信网络虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪；被告人余全华系被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚情形，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，应当从重处罚；被告人宓乐忠明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得受益罪追究其刑事责任。并向法庭提供了相应的证据，提请依法判处。在庭审过程中，被告人宓小英、余全华辩称对指控诈骗罪名有异议，认为自己取款时并不知道是诈骗所得，自己没有诈骗。被告人宓乐忠对公诉机关指控的事实和罪名不持异议。被告人宓小英的辩护人提出：1、公诉机关指控被告人宓小英犯诈骗罪的事实不清，证据不足；其行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益最更为恰当。2、宓小英不符合诈骗罪的犯罪构成，也没有实施共同故意的诈骗犯罪行为，从本案证据看，也不存在宓小英参与共同犯罪行为。3、对其涉案犯罪的数额认定与事实不符，仅有被害人的供述，无其他证据佐证。4、宓小英系初犯、偶犯，对社会危害性不大。综上，建议对其从轻处罚。被告人余全华的辩护人提出：1、公诉机关指控被告人余全华参与诈骗的事实不清，证据不足，上游犯罪都无从查清定罪，谈何处理下游犯罪。2、被告人余全华仅仅是代为取款，获得提成费，并没有参与诈骗，其行为应当以掩饰隐瞒犯罪所得定罪。3、对公诉机关认定的赃款数额有异议。把嫌疑人账户存款全部认定为赃款证据不充分。对公诉机关认定被告人余全华取款551800元有异议。被告人余全华仅取款15万元，且在开始取一部分款时不知道是诈骗所得，应当查明予以扣除，被告人余全华涉案金额不大，对受害人造成的损失不大。4、被告人认罪态度诚恳，悔罪表现积极，到案后如实供述犯罪事实，主观故意和社会危害性较小，并愿意缴纳罚金，表示积极的悔罪表现。被告人余全华具有法定、酌定从轻、减轻的情节，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：1、2017年3月14日上午9时许陈某1在家用手机上网时关注一个叫“中国信用卡办理中心”的公众号，随后陈某1在公众号里面填写完个人信息后，接到一个北京的电话（137××******），对方自称代办信用卡，叫张玲玲，陈某1说想办理一张十万额度的信用卡，该张说需交350元手续费，并发过来一个农行卡号（邱亮亮，62×××76），陈某1将钱用手机银行转过去，16日下午周洁收到一张浦发银行的信用卡，17日10时13分该张又给陈某1打电话，告知信用卡激活需要交2000元的办卡费用，陈某1随即将2000元转到该张提供的农行卡，转完后陈某1接到一个电话（137××******），对方自称是浦发银行吴主任，称需要看陈某1是否具有偿还能力，让陈某1再往农行卡上转5000元，转了之后对方说系统没通过，需再转5000元，陈某1在15时许又转到该农行卡上5000元，对方让陈某1继续打5000元，陈某1感到被骗迅速报警。经查，嫌疑账号62×××76于3月17日将骗陈某1的12000元赃款在POS商户名称为武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器等多家商户转移。武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机关联的银行卡均为被告人宓小英从同村段彩霞处购买的，以段彩霞的名义办理了三张银行卡（其中一张为中国银行卡号为62×××08，一张为孝感农商行卡号为62×××03，一张为湖北银行卡号为62×××82）。2、2017年3月10日10时23分，被害人兰某接到网上办理大额信用卡（18×××78胡姓业务员）的电话，并按对方要求支付对方资料费1000元，至3月15日早上其又收到对方寄送的招商银行信用卡（系伪造），随后对方与其联系，对方要求其支付10000元的代办费并称该寄来的信用卡额度为50万元，其查询寄来单子上的二维码并输入身份证发现显示额度确实为50万元，随后其又根据对方要求分别两次汇款2万元进行还款能力验证后开卡，后发现被骗对方的联系方式：自称胡慧霞以及号码152××××****自称杨经理，对方提供的卡号为62×××70姓名为钟兴冠。其使用的号码138××××****，被骗1万元的邮储卡号是62×××56，被骗4.1万元的农村信用社卡号是62×××34。经查，嫌疑账户62×××70姓名为钟兴冠于2017年3月15日12:25在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、3月14日17:34分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费600元、3月15日14:11分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费10000元。在三部部POS机上消费11600元。3、2017年3月5日至3月12日10时，被害人刘某1在甘河镇尹村二组自家屋中，用手机申请浦发银行信用卡（卡号：40×××88），被对方以叫办卡手续费、办卡提成、验证资金激活信用卡费、资金流水证明制作费等名义，诈骗13300元，支付方式：支付宝支付，收款账号：62×××78，收款人刘雅铃。经查，嫌疑账户62×××78姓名为刘雅玲于2017年3月9日13:54在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费3000元、3月10日13:34在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元，3月11日12:09分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、3月10日10:17分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费2000元、3月9日14:51分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元，3月12日10:17分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费4500元。在三部部POS机上消费20500元。4、2017年3月9日14时许，被害人向某在网上名叫宜信普诚信用管理（北京）有限公司申请网络贷款时被对方以验证其还款能力为由向卡号为62×××72转款10100元钱。经查，嫌疑账户62×××72于2017年3月9日13:47、14：14分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费1000元、5000元，3月9日14:51分、14:54分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费5000元、5000元，3月9日15:07分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机上消费800元。在三部部POS机上消费16800元。5、2017年3月10日12时30分许，被害人潘某在南关岭大连北站锦江之星宾馆431房接到号码为157××××****的电话，问需不需要贷款，对方发来一份署名为中投信用担保有限公司的担保代理会同，填好个人信心后，用QQ发给对方，对方说需要给200元人民币，被害人通过支付宝打给对方200元。2017年3月11日中午12时，接到号码为：157××××****的电话，对方自称是银联的工作人员，让给账号：（62×××88霍婉婉）打款做流水，被害人没相信，后对方让被害人往自己的卡里（62×××96潘某）打10557元，存完后被害人接到106××××6518发来的验证码，被害人把验证码发给对方，后发现10557元没了，对方让被害人把钱再次打向（62×××88霍婉婉）的卡里，在多次转账转入转出后发现被骗，共计损失6757元。经查，嫌疑账户62×××88于2017年3月11日14：41分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费800元。6、被害人刘某2在网上办理无抵押无担保贷款，后被对方以验证还款能力、风险抵押金的名义骗走人民币60300元（其中工本费500元，农行账户39200元，建行账户9600元，工行账户11000元）。经查，嫌疑账户62×××00于3月26日10:16分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机上消费10900元。7、2017年3月25日13时许，被害人林某在镇宁县金山新城家中玩手机时弹出一条贷款信息，信息内显示可提供贷款服务，随后林某按照信息内提示电话拨打，电话接通后，对方称可为其办理贷款业务，但需先缴纳保证金，对方取得林某信任后，林某按照对方要求往其指定账户内汇款30000元，并告知对方手机验证码，林某存入银行卡内30000元被转走。经查，嫌疑账户62×××40于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机、武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机上消费7万余元。8、2017年3月28日，被害人阿某通过网上办理贷款，在新疆乌鲁木齐市天山区大湾北路农业银行取款机上两次分别汇款100元和5000元，打完钱后对方电话一直打不通，感到自己被诈骗，被诈骗现金5100元。经查，嫌疑账户62×××79于3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元。9、2017年3月2日早上10时左右，何某在乌当区保利春天大道家中通过电话贷款方式被账诈骗5200元。经查，嫌疑账户62×××67于2017-3-1010:02:55分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费600元、2017年3月15日12:15:05分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3000元、2017年3月15日13:57:01分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3200元、2017年3月15日14:44:03分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费3000元。10、2017年3月2号下午，被害人董某在赶集网上看到一条办卡的信息，看到上面可以最多贷款十万元钱，董某点开以后输入了个人信息，第二天下午就有一个陌生人给董某打了电话（电话183××******），说办银行卡需要交材料费，需要向一张银行卡里转300元钱（银行是工商银行的卡，卡号是62×××00），董某就给他转了。对方说这就给我发卡，等卡到了再给他打电话。2017年3月9号中午董某收到了银行卡，董某给之前跟他联系的那个人打电话，那个人告诉董某给他转百分之二的手续费也就是2000元钱。董某就给他转了，大约转账之后二分钟那个男子又给董某打电话，由于办的这张卡的额度是十万的，就在让董某转百分之十到百分之三十的手续费，已激活银行卡，于是董某就在给他转了一万元钱。转账之后他让董某查看银行卡里有没有十一万元钱了，董某一查没有，他就告诉董某系统转账失败了，需要再让董某转账十万元钱。董某一想不对就报警了。一共被骗了一万两千三百元钱。经查，嫌疑账户62×××00于2017年3月9日15:11:31分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费10000元。11、2017年1月15日9时许，被害人纪某通过好贷的贷款网站上填写贷款信息后接到自称贷款公司的一名女性的电话（电话为：134××******，南方口音），称协助办理贷款，要求报警人的银行要有银行流水证明，后报警人手机收到验证码并将验证码告知了该人，后银行卡内的19500元钱被转走。经查，嫌疑账户62×××74于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费100元。12、2016年6月16日，被害人吴某1在晋江市灵源小布林五里工业园区诚达齿轮厂上网找兼职工作并留下自己的联系方式，于6月17日接到一个号码为188××××****的电话自称是兼职做手工活的，后被对方以要缴纳押金及保障金为由，被诈骗走1500元人民币；通过其招商银行手机转账（账号：62×××89，户名：吴某1）。（作案时间：6月16日至6月18日；作案手段：虚构事实；被告人号码：188××××****；被告人邮政银行卡：62×××15，户名：陈亚文）。经查，嫌疑账户62×××15于2017年3月23日15:03:02分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费191元。13、2017年3月11日10时，被害人廖某许因急需用钱而用手机上网寻找贷款公司，浏览网页后与网页上挂出可以给私人贷款的公司（报警人现不清楚该公司的名称）电话联系后，后报警人根据该公司的要求，将2300元的人民币以支付宝转帐形式汇入到对方指定的帐户上（建行帐号：62×××01，帐户名：蔡红霞）作为贷款手续等费用，后于2017年3月12日发现被骗。经查，嫌疑账户62×××01于2017年3月10日10:27:23分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1100元、2017年3月11日14:38:13分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1000元。在两部POS机消费2100元。14、2017年2月16日10时47分许至13时14分许，被害人程某1在婺源县江湾镇江湾里中平村8号家中被“182××××****”、“135××××****”的电话以办理高额无抵押贷款需进行公证为由诈骗，通过手机支付宝将钱转入对方账户（中国建设银行账户，账号：62×××40，开户名：陈甸田），总共损失6300元人民币。经查，嫌疑账户62×××40于2017年3月12日10:02:20分在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费4000元、2017年3月21在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费6000元。在两部POS机消费10000元。15、2017年3月19日09时54分左右，被害人徐某接到手机号码为152××××****自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的工作人员的来电称可以办理贷款，3月21日12时14分左右，徐某接到手机号码为157××××****自称是银行的放贷人员，要求徐某交3000元给指定账户做担保验证，后徐某通过6217001850010099217的建行账号（户名：徐某）于21日13时32分向62×××64的建行账号（户名：陈亚文）汇款3000元，后对方又要求继续汇款，徐某才感觉受骗遂报警。经查，嫌疑账户62×××64于2017年3月21日13:36:35分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费3100元。16、2017年3月16日左右，吴某2在湖里区穆厝社330号501室使用手机在网上（网址不详）申请了3万元的小额贷款。2017年3月29日15时20分许，其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园接到一个自称是贷款公司人员的电话，对方与事主核对信息后要求事主查询资金，事主发现卡上被扣款（事主之前有报一次验证码），对方称可以先返款一部分，但事主要将到账的钱打到对方指定账户才能继续返款，事主答应对方。2017年3月29日17时08分许，其在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园附近使用手机网银向对方账户转账3000元。2017年3月29日17时42分许，其在湖里区穆厝社330号501室使用手机网银向对方账户转账3000元。事主账户信息：中国建设银行，卡号：62×××33，户名：吴某2。被告人账户信息：邮政储蓄银行，卡号：62×××21，户名：李钊。被告人其他信息：联系电话：157××******、135××××****。经查，嫌疑账户62×××21为2017年3月11日14:39:32分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费2000元。17、2017年3月11日19时14分20秒，被害人曲某称在辽宁省鞍山市岫岩满族自治县大房身镇被人以网络诈骗的形式把钱给人汇走了。经查，嫌疑账户62×××72于2017年3月9日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费15000元、2017年3月9日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费16600元、2017年3月9日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5800元。在三部POS机消费37400元。18、2017年3月1日10时48分，被害人陈某2手机上接到一个自称宜信普诚业务员的电话（151××******）询问陈某2是否有贷款需要，陈某2即将自己的基本资料、邮箱、银行卡等信息通过短信发送给对方，后对方让陈某2通过支付宝向对方邮政银行卡（卡号62×××32，户名严章彬）转账100元工本费。3月2日14时44分，陈某2又接到自称宜信普诚审核人员的电话（151××******）要求验证身份信息等，后对方以贷款验证金为名让陈某2将手机接收到的银行验证码告知对方，后陈某2发现自己银行卡（卡号62×××78）上少掉20000元。至3月2日18时左右，陈某2银行卡上先后收到对方返回的20000元后，对方又以做流水为名让陈某2通过建设银行长泾支行ATM机分五次转账到对方建设银行卡（卡号62×××53，户名吴健）共计20000元。后陈某2再次联系对方，对方称公司已下班无法放款，遂陈某2到派出所报警被骗。经查，嫌疑账户62×××53于2017年3月15日13:48:43分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5600元。19、2017年3月16日15时许，被害人张某在一个游览器上面看见有办信用卡的广告就点进去，填写了自己的个人信息。第二天下午对方打电话给报警人称是中顺源担保有限公司的，询问报警人是否要办信用卡，让报警人先缴300元办信用卡的手续费，报警人就用支付宝给对方打了300元。在2017年3月22日时报警人收到顺丰快递的包裹，里面是对方给报警人办的信用卡，然后报警人给对方打电话要把卡开通，对方让报警人在付1000元的开卡费，还要缴3000元的信用金，报警人就用支付宝给对方打了过去，大约在半小时后对方又给报警人打电话说还要缴2000元的保证金，报警人用支付宝打了过去，大约在半小时后对方又给报警人打电话让报警人给对方打6000月信用保证金，报警人感觉不对劲就没有给对方打钱，然后要求对方退款，对方说要一个星期后，一个星期后也没有把钱退还过来，报警人就报警了。经报警人提供，对方的银行账户是农业银行的，账号是：62×××70，持卡人是钟兴冠。对方手机号是：183××××****、158××××****。顺丰快递单号是：927026500902。经查，嫌疑账户62×××70于2017年3月17日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费7200元、2017年3月22日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费13000元、2017年3月17日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费1200元、2017年3月20日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月21日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元、2017年3月14日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1600元、2017年3月17日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费6600元、2017年3月22日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费4000元。在三部POS机消费43600元。20、2017年3月25日，被害人谭某向北京康平投保担保有限公司申请网上贷款，对方公司于验资金名义叫被害人谭某把15000元人民币存入其自己的账号并把银行账号和验证码告知北京康平投保担保有限公司，其账号上的4000元人民币被北京康平投保担保有限公司骗取。经查，嫌疑账户62×××79于2017年3月28日17:44:46在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元、2017年3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费37800元。在两部POS机消费42800元。21、2017年3月28日16许，被害人易某在醴陵市官庄镇小阳坑村恒石金矿有限公司上班时通过网络担保贷款，用手机与自称北京的百荣易成担保有限公司进行联系（手机号码分别是183××××****，188××××****，158××××****），对方以受害人需转账作为贷款的银行流水为由，后受害人通过手机支付宝方式先后向账号为62×××06的账户转账15000元。经查，嫌疑账户62×××06于2017年3月28日12:23:07分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费5000元。22、2017年3月30日9时20分，被害人周某在网上办理贷款被人骗走3万元人民币，支付方式为被告人提供银行账户62×××77，户名陆江，后直接通过柜员机存入被告人使用的账户中。经查，嫌疑账户62×××77于2017年3月29日15:11分、15:41分在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费9900元、12000元、8000元，3月29日12:26分、13:10分在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费10000元、5000元，在两部POS机共消费44900元。23、2017年3月28日，被害人郑某1被一男一女两名自称北京康平担保有限公司员工的人，通过手机以办理贷款手续需要提高银行账户流水账为由，诈骗其62×××11农业银行账户中30000元人民币。其中现金直存5000元人民币一笔、7000元人民币一笔、8000元人民币一笔、手机银行转账一笔10000元人民币。被告人指定存入账户账号为62×××79，户名朱丽明。经查，嫌疑账号62×××79于3月27日在商户代码为武汉市金源石陶瓷制品经营部POS机消费18800元，3月27日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费19000元，3月28日在商户代码为武汉市江岸区香磷电器POS机消费5000元，在三部POS机共消费42800元。24、2017年3月23日16时40分，被害人王某在黄岐白沙兴联村西冲口44号接到一电话号码183××******称可以办理信用卡，后被害人通过网银分多次将16300元汇到对方账户（62×××58，户名：刘鲲）。后被害人发觉被骗后报案。经查，嫌疑账户62×××58于3月23日在武汉市江岸区香磷电器POS机消费2300元，3月24日、25日在商户代码为武汉市千叶百货商场POS机消费1200元、1200元，在两部POS机共消费4700元。根据目前调取的视频资料和账单显示：嫌疑账户62×××08（中国银行）共有赃款599700元，其中被告人宓小英共取款183100元，余全华共取款337600元，宓乐忠20000元；嫌疑账户62×××03（孝感农村信用社）共有赃款459400元，其中被告人宓小英共取款77000元，余全华共取款131700元，宓乐忠6900元；嫌疑账户62×××82（湖北银行）共有赃款472900元，其中被告人宓小英共取款201000，余全华共取款82500，宓乐忠取款20000元。被告人宓小英共取款461100元，余全华共取款551800元，宓乐忠共取款46900元。被告人宓小英数额为1059800元。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）被告人宓小英、余全华、宓乐忠的户籍证明。证明：被告人宓小英，生于1977年2月24日，案发时已达到完全刑事责任年龄；被告人余全华，生于1975年2月12日，案发时已达到完全刑事责任年龄；被告人宓乐忠，生于1985年8月2日，案发时已达到完全刑事责任年龄。（2）前科查询记录。证明：被告人宓小英无违法犯罪前科。被告人余全华2005年因盗窃罪被孝感市孝南区人民法院判处8年有期徒刑；被告人宓乐忠2010年3月份因涉嫌诈骗罪被陕西平利县公安局刑警大队网上追逃。（3）南阳市公安局卧龙岗分局出具的到案经过。证明：2017年3月29日22时许，民警在当地警方的配合下在湖北省武汉市江汉区花桥街道办事处长航社区将涉嫌诈骗的被告人宓小英、余全华抓获归案，次日凌晨5时许，将其带回南阳市公安局卧龙岗分局；2017年5月24日上午10时许，被告人宓乐忠主动到南阳市公安局卧龙岗分局投案自首。（4）搜查笔录、扣押清单、宓小英扣押物品照片。证明：2017年3月29日22时许，侦查人员在宓小英位于湖北省武汉市江岸区花桥街道办事处长航社区附近的出租屋进行了搜查，在其出租屋发现账本两本（取款记录账本），POS机消费票据数卷（上面写有随行付，中汇支付字样），手机四部（背面金色，一部写有MEIZU，三部写有GREENRANGE字样），手机卡三张（未使用，上面写有中国联通字样），手机充值卡九张（面值30元，中国移动），银行卡五张（一张中国工商银行卡，卡号62×××54；壹张中国邮政储蓄银行卡，卡号62×××01；壹张中国建设银行卡，卡号62×××26；壹张中国银行卡卡号62×××52；壹张中国农业银行卡，卡号62×××78），身份证一张（姓名柳富康，身份号码），皮筋一包（黄色、环状），计算器一部（黑色），POS机空白小票八卷，空白小袋数袋。（5）被告人宓小英以段彩霞的名义办理了三张银行卡（其中一张为中国银行卡号为62×××08，一张为孝感农商行卡号为62×××03，一张为湖北银行卡号为62×××82）开户资料及银行交易明细，以及与三张银行卡关联的武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机消费记录。（6）被害人陈某1被诈骗案涉案账户用户名邱亮亮，62×××76的开户资料及开户以来的交易明细，以及在被告人宓小英以段彩霞的名义办理三张银行卡关联的武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机消费记录。（7）视听资料。被告人宓小英、余全华、宓乐忠在中国银行、孝感农商行、湖北银行不同的银行网点柜面或ATM机支取被害人被诈骗款的监控视频。视频显示中国银行卡号为62×××08的银行卡，被告人宓小英支取183100元，余全华支取337600元，宓乐忠支取20000元。孝感农商行卡号为62×××03的银行卡，被告人宓小英支取77000元，余全华支取131700元，宓乐忠支取6900元。湖北银行卡号为62×××82的银行卡，被告人宓小英支取201000元，余全华支取82500元，宓乐忠支取20000元。2、被害人陈述（1）被害人陈某1的陈述：2017年3月14日早上9点左右，我当时在南阳市卧龙区卧龙岗街道办事处明伦青华园小区C座2单元504室家里，用手机上网时看到一个“中国信用卡办理中心”这几个字，点击以后他是个公众号，然后我关注了，关注以后里面显示有个办理信用卡，然后我点击会出现一个网页，然后我在上面填写了信用卡申请，填写的有我的个人信息和手机号、住址，填写了以后一个号码为137××××****的给我打电话，号码是北京的，我接着电话后对方是个女的，对方称她是代办信用卡的，她叫张玲玲，然后问我是不是想办理信用卡，我说是，她问我想办理多少额度的，对方说根据自己的需要多少额度都能办理，我说我想办理100000元额度的，对方说需要先交350元手续费，然后对方给我说了个农业银行卡号，卡号是62×××76，收款人是邱亮亮，我通过手机民生银行卡给对方转了350元钱，转了以后对方说一个星期之内信用卡就能寄到，2017年3月16日下午我家人帮我签收了一个快递，货到付款我家人付了40多元钱，2017年3月17日上午10点13分左右，137××××3154号码又给我打电话，对方还是那个女的，对方说我2017年3月16日都收到快递了为啥没给她打电话，我说我在外面办事，对方问我什么时候到家，我说下午2点多到家，对方说让我到家后给他联系，然后下午2点11分左右我到家了，我看到对方给我发的快递了，对方给我发了一张浦发银行信用卡和一张主要功能介绍单，而且我以前办理过信用卡也是和这一样的，我给137××××****联系了，我问对方为啥我要的是民生信用卡，给我发来的却是浦发信用卡，对方说信用卡都是一样用，对方说信用卡我已经接到了，她们是中介公司需要我交2000元钱办卡的费用，然后信用卡才能激活，然后我又通过手机银行转账的形式往对方之前给我说的农业银行卡上转了2000元钱，转了以后对方说让我等着银行的电话，过了一会号码为137××××****的给我打电话，对方是个男的，对方称他是浦发银行的吴主任，对方说他们给我的信用卡额度比较高，看看我有没有这个偿还能力，对方说需要我先交百分之五的费用，对方说还让我汇到之前汇钱的农业银行卡内，然后让她们再转到浦发银行，然后我又通过手机转账的形式转了5000元钱，转了以后对方又给我说百分之五系统通过不了，需要按照百分之十，对方说还要再打5000元钱，这时候我都不相信对方的，我说既然银行说好的百分之五为啥来回变，然后对方说让我用手机扫描一下主要功能介绍单上面的二维码，看看是不是我100000元钱的信用卡额度已经涨到105000元钱了，我扫了一下上面还有我的浦发银行卡号，上面写的额度105000元钱，接着我在15点28分左右又通过手机银行转账的形式给对方转了5000元钱，转了以后一个号码是137××××****给我打电话，对方还是那个自称吴主任的那个男的，对方说我打了两次5000元钱，但是系统里显示还是打一次5000元钱，对方还让我打钱，这时候我更不相信对方，对方又说让我扫主要功能菜单上的二维码看看是不是额度变成110000元钱了，我又扫了一下一看真是变成110000元钱了，但是这时候我已经不相信他了，我拨打了95528浦发银行信用卡客服热线，打了以后我将对方发的信用卡卡号给对方说了，对方一查说是假的，这时候我才知道被诈骗了然后就报警了，向公安机关提供了浦发银行假信用卡。我一共被骗了12350元。被害人陈某1的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程及向公安机关提供被诈骗浦发假信用卡。（2）被害人兰某的陈述：2017年3月15日兰某在福鼎市公安局刑事侦查大队的陈述：前几天我用手机上网搜索网上信用卡业务，我在QQ和UC浏览器上搜索的页面输入了姓名、身份证号码、手机号等信息，到了2017年3月10日10时23分，我接到号码为18×××78）自称叫胡慧霞的业务员电话，她称她是北京一家代办信用卡的业务员，专门办理信用卡业务，她称可以给我办理信用卡业务，额度从10万至50万不等，当时对方叫我准备资料或者她帮忙准备资料也可以，我想想自己准备也麻烦，就把姓名、身份证号码等相关信息报给对方，这个姓胡的业务员就说要收取1000元的资料费代办费，到了今天（2017年3月15日）早上10点多，我就收到顺丰快递的快件，我签收时快递员还代收了保险费48元，是货到代付的，我当时就觉得这快件里肯定是真的银行卡，我收到卡后，对方可能看到我签收了银行卡的信息，就打电话给我，并跟我说我办的卡额度是50万元的，可以刷寄来银行卡单子上的二维码，我刷一下显示卡的额度确实是50万。当时这个胡业务就说10万元是2000元的代理费，50万额度她就叫支付10000元的代理费，而且这钱如果不办理信用卡是可以返还的，在14时30分左右我就寄了1万元给胡慧霞发给我的建行卡，卡号为62×××70姓名为钟兴冠的账户上，我汇款后对方说就可以开卡了，说等下开卡部的杨经理会联系我，到了3月15日14时40分，我接到号码为152××××****的杨经理的电话，杨经理跟我说需要缴纳信用额度百分之五到百分之十的验证金，证明我的还款能力，打款后钱会在我的信用卡内，而且验证只要十几分钟，我通过和杨经理沟通以及与胡业务反复核实，到了16时59分我就又给他们称财务部负责人的钟兴冠的账号打款2万元，打款后对方说不能验证，因为银行说至少要百分之十也就是5万元的验证资金，我就又与胡业务联系，说我都打款2万元了，公司能不能帮我担保一下，在沟通过程中胡业务员很真诚，而且加上代理费1万元已经打款3万元了，所以我就说胡业务员帮我担保1万，到了18时05分我就再打款2万过去，杨经理也同意了，我再打款2万元过去后，当时对方叫我查询扫描他们寄来的单子上的二维码，我扫描时输入身份证号码显示额度为54万元，我就要去开卡，过了一会我联系胡业务员和杨经理时，他们就又都说不行，银行不同意他们帮我担保，无法开卡激活，要我自己再汇款1万元，当时我就很怀疑了，我就叫他们退款我不办信用卡了，他们说要手续费，而且还要扣10%所得税，我当时听他这样解释就觉得被骗了，但是我还是说可以扣，他说其余的都退还给我，但是要求我先汇款10%所得税过去再退还给我，之后我就不相信她们，我就报案了。被害人兰某的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（3）被害人刘某1的陈述：2017年3月4日左右，我在玩手机时在手机里看见一则办理浦发银行大额信用卡广告，我当时想办个大额信用卡备用，于是点击了广告页面，填写完相关信息申请了一张浦发银行信用卡，随后一个女的用北京号码（183××××****）给我打电话联系了办卡的有关业务，并于3月5日让我支付了300元办卡费，2017年3月10日我收到了一个快递，里边寄来了一张我申请说我浦发银行信用卡及配套的彩页，3月10日当天及随后的几天，另一个男的用北京号码（183××××****）给我打电话，让我用微信扫了彩页上的二维码验证额度，我扫了之后显示额度为50000元，然后他又以收取办卡提成及收取验证资金激活信用卡等名义编造理由让我交钱，我原先不懂银行办理信用卡的流程，以为对方代表银行所说的都是真的，就用支付宝分三次给对方的账号支付了8800元，3月12日那个男的继续给我打电话说让我掏13500元做3个月的资金流水证明我有偿还能力，我又用支付宝给对方支付了4500元（一共13300），当我明白过来这里有问题之后，没有继续支付余款，赶紧来派出所报案了。被害人刘某1的陈述证明其2017年3月被诈骗的过程。（4）被害人向某的陈述：由于我想在网上贷款开个店，在2017年3月8日早上8点左右，我在手机百度上面查看网上贷款的事情，网页上面弹出一个叫“宜信普诚信用管理（北京）有限公司”申请贷款的广告，我就将这个广告点开了，我点开以后发现里面要填写贷款人的姓名、电话号码、身份证号、详细住址、贷款种类、贷款金额，我就将我自己的信息填进申请表了，我当时填写的姓名是向某，电话号码是：136××******，身份证号码是，地址我填写是景泰县正路乡大滩村****，贷款种类我填写的是创业，贷款金额我填写的是5万元，我讲这些信息填写完后我就将申请表提交了，直到当天下午14时30分左右，有一个显示是北京移动188××××****的电话号码给我打电话，对方是一个女的自称姓张，打电话说向先生，你在网上填写贷款申请表是向我们公司申请贷款吗，我说是的，对方问我申请这笔贷款是干什么用的，我说准备开个餐饮业，对方说那就过会她将贷款合同发到我的QQ邮箱当中，让我填好合同以后再将合同扫描发到她的邮箱，我告诉对方我没有QQ邮箱，对方就让我找一个QQ邮箱，我就去打字复印店去问，就用了复印店老板的邮箱（286871091）给对方发过去了，过了几分钟对方就将贷款合同发到了复印店老板的QQ邮箱里，随后我就打印出来了，我看合同上面写着“宜信普诚信用管理（北京）有限公司担保贷款合同，对方法人是叫唐宁”，我就填写了合同上的内容，随后我将合同扫描发到对方QQ邮箱当中了，我给对方说已经发过去了对方说我还需缴纳100元的手续费，她会将存手续费的账号发到我手机上，我就去自动取款机上向对方提供的账号（62×××73，名字是田宝国）转了100元，对方说让我把我的银行卡账号发一个，她们会将贷款转到我的卡上，我就将我的卡号为62×××95提供给了对方，对方说过一会会有她们公司放贷款的人和我联系，直到3月9号8点左右，有一个显示北京移动的188××××****的电话号码给我打电话，对方是一个男的自称姓徐，对方说他是贷款公司放贷的，对方说放款需要我缴纳贷款金额的10%的验证金，对方就给我介绍了验证金的方式，一种是存到我自己的银行卡里，另一种是存到担保公司的账号里，听完对方说后我就告诉对方我将验证金存到担保公司账号，对方就给我发过来一个账号：（62×××72，户名为：宋芦军）。我就在自动存款机上面将5000元存到了对方提供的账号里，随后我就给对方打电话说已经转过去了，对方说等下他去财务上看下，过了大概半小时左右对方给我打电话说第一笔验证金没有验证过去，还需我在存5000元的验证金，随后我又去银行向对方发给我的账户上存了5000元。我就给188××××****的电话号码打电话说，我已经将钱存上去了，对方说让我等十分钟就给我放款，过了十分钟对方给我打电话说我的贷款已经到担保公司了，我就问对方我的贷款什么时候到账，对方说最迟晚上八点，等到晚上八点我去银行查结果还没到账，我就给对方188××××****和188××××****电话号码打电话，结果两个电话都关机了，我就打电话报警了。我一共被骗了10100元。向公安机关提供了宜信普诚信用管理（北京）有限公司担保贷款合同一份及银行汇款凭证三张、交易流水。被害人向某的陈述证明其于2017年3月被诈骗5200元的过程及向公安机关提供了宜信普诚信用管理（北京）有限公司担保贷款合同一份及银行汇款凭证三张、交易流水证据的事实。（5）被害人潘某的陈述：2017年3月10日12时30分左右，我在南关岭大连北站锦江之星431房间接到号码为157××××****的电话。问我需不需要办贷款，我说需要，对方就给我发来一份署名中投信用担保有限公司的担保贷款合同，我在合同上填好个人信息后就拍照通过qq发给他，对方说需要给他200元作为操作钱，我就通过支付宝打给对方200元，对方就说那个页面需要操作一下，叫我等他消息，2017年3月11日中午12时许，我接到号码为：157××××****的电话，对方称是银联工作人员，叫我向账号为：62×××88，霍婉婉，卡上打5000元，对方说他给银行办贷款需要做银行流水，我没相信，就没朝这个卡上打钱，对方接着说那你可以存自己银行卡上10000元也一样，是为了证明给银行看我有还款能力，我就在我自己银行卡号为：62×××96工商银行的银行卡上存了10000元，存完钱之后对方又给我打来电话，说过一会我手机会收到一个验证码，叫我告诉他，我接到号码为106××××6518发来的验证码。就把验证码告诉对方了，他就打电话挂了，过了一会又打过来，说我卡上的10000元没了，需要在银行卡里做征信，我说那不行，那我就不办了，你把钱给我退回来吧，对方说我现在办不办这钱都退不回来了，我就问他如果接着办需要怎么做，他说已向我卡上打了800元了，叫我把这钱再次打向卡号为：62×××88霍婉婉的银行卡上做流水，然后我就按照他说的打过去800元，他收到钱后又向我卡上打回了3200元，这是我发现不对劲，就找理由没给他打钱，对方多次询问我打钱没打回钱，我均找理由搪塞过去，然后我说我在银行，手机转钱太慢了，你再给我转写钱回来，我在窗口办理给他转回去，他就相信了，又给我转回600元，对方多次催促叫我给他汇款，我就没汇，我感觉对方是骗我的，我就来派出所报案了。被害人潘某的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（6）被害人刘某2的陈述：我想从网上办理贷款，自己创业挣点钱，之后我用手机上网，用百度搜索的个人无抵押无担保贷款之类的信息，看了好多网上贷款网页，网页上写的都很诱人。2017年3月23日中午，我用手机上网在个人无抵押无担保贷款的网页上填写很多办理无抵押无担保个人创业贷款的申请。当天下午5点多就有人和我联系，对方手机号：157××××****，对方是个女的，自称是贷款担保公司的业务员，让我交付500元的工本费，并保证我三天内肯定下款，我当时说没有时间，说转天给她办理这件事，转天上午8点多钟，对方手机号150××××****给我打电话，说这个手机号是公司作录音用的，让我去交工本费500元，用短信息给我发来一个建行账号：62×××53，用户名是田海，之后我就去蓟州区人民东大街建设银行给这个账号无卡存款500元，对方收款告诉我这两天手机保持畅通，他会和我联系。3月25日上午，对方还是使用手机号150××××****给我打电话，让我去签合同，用邮箱形式给我发过来，我打印合同后仔细看了一遍，没啥问题我就签字了，我把签字的合同拍照后通过邮箱给对方发过去了，对方邮箱号是：177×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，对方收到合同后在中午一点多钟，电话与我联系，说我的贷款已经通过了，一会银行的工作人员就会与我联系，当天下午4点左右，一个男的用手机号：187××××****与我联系，自称是银联放款部陈经理，他说我的贷款已经批下来了，需要我找之前那个业务员对我验资，验证我偿还贷款的能力，说有两种方式：用个人账户需账户内有15万，用担保公司需存款5万元，我选择了用担保公司账户，方式往对方给我的账户里存款5万，因为我不相信对方，对方那个陈经理就用手机号188××××****给我发过来他的姓名和身份证号，姓名叫陈飞，身份证号：。之后那个女的业务员用手机号157××××****发短信给我发过来财务总监的一个建设银行账户，账号：62×××82，户名是邵笠，因为这个账户存不了款，对方再次给我发过来一个农业银行账户，账号：622848161975753965173，之后我就到蓟州区商贸街农业银行无卡存款，存了四笔，第一笔一万元，第二笔9500元，第三笔9700元，第四笔1万元，存第四笔时，因为自助存取款机子卡机了，那一万元是我在今天上午去银行柜台办理的存款，一共给对方存款39200元，因为卡机，对方用电话告诉我一个建行卡号，账号我没记住，我去蓟州区人民东大街建设银行无卡存款9600元，凭条上显示账号：62×××00。6，用户名我没记住，一共给对方无卡存款48800元。今天上午，对方那个女业务员用手机157××××****跟我联系，说我还差11000元才能验资，并用短信给我发了一个工商银行账户，账号：62×××00，账户名：邵笠，我又去蓟州区东大街工商银行，存款1万元，银行说已经存入对方账户了，还给我一个凭证复印件，今天上午11点多钟，对方一个男的，自称担保公司的财务，说我还需要叫18800元的风险保证金，说我现在已经上交了1万元了（昨天农行机子卡机的那1万元）还差8800元，这时，我感到有点被骗了，我就给那个自称银联放款部的陈经理打电话询问他，我的贷款是哪个银行放款，他无法回答我，之后我感到受骗了，我就打电话报警了。向公安机关提供了银行转账凭证。被害人刘某3的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程及其向公安机关提供了银行转账凭证。（7）被害人林某的陈述：2017年3月25日中午我当时在镇宁县金山新城家中玩手机，突然弹出一个窗口，我就打开这个窗口信息，里面是一条贷款信息，我因急需用钱便咨询了上面办理贷款的内容，我根据上面提示填写了我个人身份信息、联系方式、3月26日早上我就接到了一个陌生电话，对方自称是办理贷款的业务员，叫我先打100元到他们公司的财务账上，作为办理贷款的手续费，我就用手机转了100元给对方（卡号:62×××25，名字陈进），之后叫我等消息，3月27日早上八点左右我打开消息看到QQ邮箱里有消息，我就来到东关派出所旁边一家打字复印店将QQ邮箱内的贷款合同打印出来，我就在合同上签了字按了手印，我就通过传真传给了贷款公司，过了几分钟后就有人打电话给我称要让我证实是否有偿还能力，叫我用两种方法证实，一是叫我给他们指定的卡上打1万元，二是就是让我在我自己的卡上存3万元，我当时就同意了第二种方式，我就将3万元存入到我的一张农村信用卡上（62×××62），我手机上就收到验证码，我就将验证码发给了贷款人员，我立马将农村信用卡的钱转到了建设银行卡上（62×××40，名字刘子玉)，对方就打电话来了，告诉我卡上的钱已经被他们提走了，我当时以为被骗了，我给对方说我要报警，对方立即向我解释道叫我不要急，他们马上把钱打回我卡号上，他们称这样做就是为了证明我卡上有流水，之后他们分四次把钱打回我的卡上，又叫我打回去，随后称我已经完成了验证，这三万元他们就不打回来了，之后会由担保公司财务把这3万元打回来给我，我就相信了。过了半个小时后我打电话回去问情况，对方称叫我再打8800元过去买保险，才放10万元的贷款，如果超过晚上19时不将8800元打过去就不放款，并且我的3万元就不退回来了，要退也得等3个月后，我当时就着急了，称要报警，对方说叫我等几天就放款了，但后来打电话时，对方所有电话已经关机，我就立即报警了。对方第一个号码自称是业务员电话：152××******；第二个自称是银行人员电话:135××******；第三个自称是财务电话:135××******。被害人林某的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（8）被害人阿丽耶.尼亚孜的陈述：2017年3月31日在乌鲁木齐市公安局小东梁派出所供述称：2017年3月23日，在网上办理贷款，随后北京康平公司的工作人员打电话说要贷款的话须交100元钱，然后他们让把QQ邮箱发给他们，他们往我邮箱里发了一份合同需要填写，签完要交5000元说是银行的验证金，2017年3月28日下午我就向其汇了5000元（账号：62×××79），到了3月31日对方的电话（136××******）就打不通了，我感觉被骗就报警了。被害人阿丽耶.尼亚孜的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（9）被害人何某的陈述：2017年2月27日中午11时左右，我在家用手机上网，随后我就在手机百度里面找到一家贷款公司，后来我就打电话给对方询问一下具体贷款的方法，后来电话（对方电话：183××******、183××××****）里面就告诉我一些操作的方法，我操作完以后对方就让我支付了200元的手续费，当对方收了我200元手续费后直到3月2号早上10时左右，对方就叫我通过QQ收取一份担保贷款的合同，于是我就把我的QQ告诉了对方，但是对方说我没有开通邮箱，于是就叫我去一家打印店。后来我就在保利春天大道找了一家打印店就叫打印店老板把QQ发给了对方，后来对方就通过QQ给我发了一份担保贷款的合同，于是我就通过打印店将这份合同打印出来并签了字，然后我就发给对方看，对方看完后就叫我转5000元给他，说是看我是否有还款能力，并保证不超过十分钟就给我转回来，于是我就用手机绑定的银行卡（62×××24）转了5000元给对方（62×××67），大概等了十多分钟我见对方还不和我联系，于是我就在拨打对方的电话（183××******），后来对方就给我说他没有收到信息，叫我再转5000元给他，于是我就觉得事情不对，我就打电话报警了。向公安机关提供担保贷款合同一份及通过手机银行转款5200元的记录。被害人何某的陈述证明其于2017年2月被诈骗的过程及向公安机关提供被诈骗签订的合同及转款记录的事实。（10）被害人董某的陈述：2017年3月9日董某在济南市公安局董家派出所的陈述：2017年3月2号下午我在赶集网上看到一条办卡的信息，我打开一看，看到上面可以最多贷款十万元钱，我就心动了点开以后输入我的个人信息，第二天下午就有一个陌生人给我打了电话（电话183××******），和我说办银行卡需要交材料费，需要向一张银行卡里转300元钱（银行是工商银行的卡，卡号是62×××00），我就给他转了，他告诉我这就给我发卡，等卡到了再给他打电话，今天中午我收到了银行卡，我给他打电话，他告诉我给他转百分之二的手续费也就是2000元钱，我就给他转了，大约转账二分钟之后，那个男子又给我打电话，由于办的这张卡的额度是十万的，他就在让我转百分之十到百分之三十的手续费，已激活银行卡，于是我就再给他转了一万元钱，转账之后他让我查看银行卡里有没有十一万元钱了，我一查没有，他就告诉我转账失败了，需要再让我转账十万元钱，我一想不对就报警了。被害人董某的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（11）被害人纪某的陈述：2017年年初我在查询公积金的网站上看到一个叫好货的网络贷款公司，我就在网站上填写了贷款信息。2017年1月12日我接到一个电话134××******（北京移动），是一名女性，她说她是贷款公司的，问我是不是要贷款，我说是。她就跟我核对了一下信息，说了我的身份证，姓名，电话，然后问我要贷款多少钱，我说贷款8万元，她问我贷款多少年，说有三年有五年的，我说选五年的，还问我贷款的用途，还问了我贷款的卡号，我用短信给她发过去了。2017年1月14日我就又接到这个女的电话，说需要让我往我的卡里存16000元，证明我有贷款的偿还能力，让我转完告诉她，我就让我老公给我转了16000元钱，然后给这个女的打电话说我存完了，她说好说会有人联系我，之后下午的时候我就接了一个电话，号码是：135××××****（北京移动）这是一个男的给我打的，说给我的电话号码发了一个验证码，说是注册他们银行的货款需要用，我186××××****的号码就收到了一个短信验证码，我就把验证码告诉这个男的了，之后这个男的说需要让我这个卡有流水，把这个卡里的钱转出去再转回来，证明我这个卡有偿还贷款的能力，因为我这个卡没有理财、消费也不多，我当时感觉不太对，但是我想我是通过公积金查询的网站上看到的这个贷款公司的，应该比较正规，我就相信了，然后我的建设银行卡（卡号为62×××70）这个银行卡里的19500元钱就分6次被转走了，（分别是10000元、6000元、1000元、1000元、1000元、500元），然后我当时就觉得挺奇怪的。后来这个男的说是银行自动扣款，等着跟贷款一块就打回我的账户，我就信了，之后他说流水还不够，要我往卡里转钱，然后再让我给他转回去，我就说行。然后他就分四次给我银行卡里转了19518元钱（3303元、3303元、6606元、6306元），每次给我转完之后我就通过支付宝把钱往他提供的银行卡上转了过去。他一开始说需要往我银行卡里转40000元左右，但是转完19500元的时候就停了，等了大概一个小时左右，我感觉不太对就给这个男的打电话，无法接通，我就给这个女的打电话，这个女的说我的贷款已经审核通过了，当天或者最晚是今天早上贷款的捌万元和我的一万元就能一起给我转回来，让我等一等。之后我打电话就都无法接通，我才发现被骗，就来报警了。被害人纪某的陈述证明其于2017年1月被诈骗的过程。（12）被害人吴某1的陈述：2016年6月16日，我在小布林社区诚达齿轮厂宿舍，因为好几天没事做了，我就在网上用百度搜索兼职，我搜索到一个手工外活的兼职，主要是做穿珠子的，我点击网页进去，具体网址多少我不记得了，里面有介绍是做手工活的，其中穿项链5.5元一串，手链4.5元一串，我觉得还可以就在网站里面留下了自己的联系方式，6月17日一个号码188××××****打电话过来问我是不是要兼职做手工活，我说是的，对方就说要先交押金500元，交完押金就安排人给我发货，我就通过手机银行给对方的邮政储蓄银行账号62×××15，户名陈亚文的账户转账了500元过去，我转账过去后，对方就说尽快帮我安排发货，就挂电话了。6月18日，对方又打电话过来问我是否有收到快递公司的信息，我说有，对方说货已经到了，但是需要我再交4800元的保障金，等下就会有技术老师和货一起到我家，我说我没钱了，对方问我能拿出多少，要帮我担保然后请示财务主管，我说我只有1000元了，我后面就又转了1000元到之前的那个账户，转账过后，对方又打电话过来说找到了我的打款，但是去财务交涉了，财务不通过，表示必须缴纳4800元，要求我补齐3800元，我就不想做了，我要求退款，对方同意退款，但是说要到月底才可以退款，公司财务到月底结账的，到了今天6月28日我还是没有收到我的退款，我就打电话报警了。向公安机关提供了其转款的明细清单两份。被害人吴某1的陈述证明其于2016年6月被诈骗的过程及向公安机关提供了其转款的明细清单两份的事实。（13）被害人廖某的陈述：2017年3月11日10时许因急需用钱而用手机上网寻找贷款公司，浏览网页后与网页上挂出可以给私人贷款的公司电话联系后，后报警人根据该公司的要求，将2300元的人民币以支付宝转帐形式汇入到对方指定的帐户上（建行帐号：62×××01，帐户名：蔡红霞）作为贷款手续等费用，后于2017年3月12日发现被骗报警。被害人廖某的陈述证明其于2016年3月被诈骗的过程。（14）被害人程某2的陈述：2017年2月16日10时47分许，我接到“182××××****”的电话对方自称时北京好贷网的工作人员，自称他们公司跟银行合作可以帮我办理无抵押高额贷款，称我可以办理三万元人民币的贷款，办理贷款需要将自己一张银行卡存入6000元人民币，于是我就往自己的银行卡内存入了6300元，13时28分许，135××××****的电话联系我称是银联公司的工作人员，叫我办理银行贷款要根据他提示办理系统对接，叫我将银行卡内的钱转至对方指定账户进行公证，证明我有还款能力，于是我就在2017年2月16日14时23分许将钱通过支付宝转账至对方指定的账户（卡号：62×××40建设银行，开户名：陈甸田）。之后我通过我自己的手机短信发现我的6300元存入了百度理财，之后对方又从百度理财内将钱转走了，我一共被骗了6300元人民币。被害人程某2的陈述证明其于2017年2被诈骗的过程。（15）被害人徐某的陈述：2017年3月18日，我通过手机浏览器找到了一个可以无抵押贷款的网址，并在上面填写了我的基本资料申请贷款三万元人民币。2017年3月19日9时54分左右，我接到手机号码为152××××****自称是北京恒昌汇财投资管理有限公司的工作人员来电称可以办理贷款，并跟我核对了我的基本信息，确定无误后对方让我去找个电子邮箱说要发材料给我。因为我刚好没空就没有去弄，3月20日上午，电话号码为152××******又给我打电话说，对方叫我提供一个电子邮箱，说让我把里面的担保贷款合同打印出来，并签名后扫描件发给他。我就去一个广告店按照对方的要求照样做了，让广告店帮我用电子邮箱接收了对方发来的担保贷款合同的邮件，打印出来后填写了相关信息并签名，随后发给了对方，对方称过一两天有银行的工作人员会给我联系，让我按照对方的要求做就可以了。3月21日12时14分左右，手机号码为157××××****自称是银行的放贷人员打电话给我，让我交3000元做担保验证，后对方给了我一个建设银行的卡号62×××64，户名为陈亚文。13时32分，我通过621700180010099217的建行账号（户名：徐某）向62×××64的建行账号（户名：陈亚文）汇款3000元人民币，汇款后对方又要求我在继续汇款，我才意识到被骗，并报了警。被害人徐某的陈述证明其于2017年3被诈骗的过程。（16）被害人吴某2的陈述：2017年3月30日吴某2在厦门市公安局禾山派出所的陈述：2017年3月16日左右，我在湖里区穆厝社330号501室使用手机在网上（网址不详）申请了3万元的小额贷款，2017年3月29日15时20分许，我在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园接到一个电话，对方自称是贷款公司的工作人员，问我是不是申请了一笔3万元的小额贷款，我告诉对方是的，对方和我核实资料后，对方称我的贷款已通过，对方称我是无抵押贷款，我的银行账户上需要有贷款金额20%的资金，就是6000元，我告诉对方我卡上有6000元。对方称是华夏银行拨款的，需要查询我的银行账户，让我将手机收取到的短信验证码告诉对方，我就将短信中的验证码告诉对方后，发现我建设银行账户上被扣了6000元，我就马上追问对方为何我的银行卡被扣款了，对方叫我放心，只是查账，会将这笔资金分两笔退还。然后对方给我一个银行账户，称会将钱返还给我，让我将钱转账到对方提供的银行账户上，才能向我拨款。2017年3月29日17时06分，我的银行账户收到一笔3000元的入账，2017年3月29日17时08分许，我在湖里区穆厝社快乐英语幼儿园附近使用手机网银向对方账户转账3000元，转账后不久我的银行账户又收到一笔3000元的入账。2017年3月29日17时42分许，我在湖里区穆厝社330号501室使用手机网银向对方账户转账3000元。转账完毕后发现被骗报警了。被害人吴某2的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（17）被害人曲某的陈述：2017年3月9日，上午9时20分，我接到一个自称为“宜信普诚信用管理（北京）有限公司”职员“张毅”的电话，电话号为136××******.他在电话里说能给我办理无息贷款，贷款金额为五万元。我当时就表态我想办理这个业务。对方同意给我办理贷款业务，并通过qq邮箱给我发了一份合同书（我的qq邮箱是331×××＠ｑｑ.ｃｏｍ).我当时就出去打印社打印了合同书，填写以后通过qq邮箱发给了他，我现在qq邮箱登陆不上去，看不到他的邮箱号。之后他和我说，他会将我的情况上报给银行，银行会跟我联系。当天下午13时11分，一个自称银行赵经理的人给我打电话，跟我确认身份信息，电话号为：188××******.他向我确认我的信息，不到十分钟身份确认之后，他挂断了电话。过了半小时之后“赵经理”又给我打电话，说我银行的流动资金额度不够用，让我往担保公司的指定账户上打钱，需要打五千元。我说我问问担保公司，随后我就打电话给“张毅”，向“张毅”说了需要向担保公司打五千元的事，然后“张毅”就给了我一个账号（62×××72，宋芦军，农行卡号）。我说我资金不够得出去借，他问我需要多长时间，我说需要二十分钟。之后我借了一万元钱，在当天14时01分通过支付宝向这个账号转了五千元钱，14时07分钱到账了。到账后，赵经理给我打电话说验证通过了。我问他什么时候能下款，他说他马上向银行呈交资料。过了十分钟，16时30分，一个自称是担保公司财务经理的人给我打电话，电话号码为188××******，他说银行的钱已经打到他们公司的账户上，不过在下发贷款之前需要我缴纳五千元保险金，我发现自己的卡上钱不足，就又出去借了两千元，在17时17分通过岫岩农业银行总部往之前的账户上打了五千元钱。他说让我耐心等待两个小时。我在过去一个小时的时候给这三个人打电话，这三个人都关机了，我就发现被骗报警了。被害人曲某的陈述证明其于2017年3月被诈骗15000元的过程。（18）被害人陈某2的陈述：我最近想开个店，但是手边缺点钱，就想找个地方贷8万元。2017年3月1日早上10时48分，有个自称是宜信普诚业务员的人打我电话，电话是151××******，他说：“我是宜信普诚贷款初审的业务员，你是否需要贷款？”我当时正好想要贷点钱，就同意了。然后他说:“初审需要你的基本资料，把你的身份证、邮箱、银行卡号告诉我。”我就把这些信息通过短信发给了他，之后，他又打电话给我说：“你的初审已经通过了，但需要你转100元工本费到公司的邮政银行账户上。转的时候，我就发给你一个合同，你把你邮箱里的合同看一下，没什么问他就填好之后发给我，我就按他说的，通过支付宝转给对方100元，然后我就把收到的合同打印出来，填好之后再拍照会传给他。2017年3月2日下午14时44分的时候，一个自称是宜信普诚的审核人员打电话给我，说要验证一下我的身份信息，问了一下我的手机是否是本人申请，身份证号后四位等问题。之后，他说：“现在你通过了验证，马上就会有一个放款的人联系你。然后，那个自称放款的人就打电话给我了，说：“放款前你的那个收款账户需要验资，里边必须有贷款金额百分之三十的验证金，就是24000元。我说我卡里边只有20000元，没那么多。他说：“那就先验个20000吧，你马上会收到一个验证码，到时候你把验证码告诉我，我就可以看到你卡里有多少钱了。过了没多久，我的手机就收到了一条短信，我就把里边的验证码发给了他。又过了一会，我又收到短信，显示我的卡上被刷了20000元，我当时就问他为什么钱少了，他说：“这些钱是用来做流水的，这是银行的规定，必须要有流水才可以贷到款。我之后会连续给你转几笔钱，你到时候再转给我建设银行的账户上，就当做是流水，成功之后，我就直接转给你100000元，包括20000的验证金和80000的贷款。你操作完之后十分钟就可以给你转钱了。”2017年3月2日18时左右，我就收到对方给我的4000元，我就去中国建设银行长泾支行的ATM机上通过转账给对方的建设银行卡上转了4000元，后来我又以同样的方式又收到了16000元，分三次转了16000给他，结束之后过了有十分钟，我发现钱还没有打给我，我就打电话给对方问他钱怎么还不到，他说：“公司的人都下班了，要明天9点以后才可以。”我当时就觉得我被骗了，我又在网上搜了一下这个公司，网上都说这个公司是骗人的，不要信，我就打电话报警了。对方自称是宜信普诚的公司，可以提供贷款服务，一共有三个人和我联系。初审的是个女的，手机号是151××××****，审核的人是个男的，手机号是151××××****；放款的是个男的手机号183××××****；对方一共给过我两个账号，一个是建设银行的账号62×××53（20000打到这个卡上），开户名是吴建：另一个是邮政银行的账号62×××32开户名是严章彬。我把我的身份证号、农业银行卡号62×××78、qq邮箱861×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，手机号137××××****的信息都告诉了对方。向公安机关提供了宜信普诚信用管理（北京）有限公司担保贷款合同一份及转账凭证及银行流水。被害人陈某2的陈述证明其于2017年3被诈骗的过程。（19）被害人张某的陈述：2017年3月16日下午3点多的时候我在颍泉区付庄巷39号玩手机，在qq浏览器里边的广告上面看见有办信用卡的，然后就点进去填写了我自己的个人情况。第二天下午对方就给我打了电话说是中顺源担保有限公司的，问我想不想办信用卡，我说想，然后又问我有没有房子、医保和车，我说没有，然后对方就说可以帮你办，但是需要手续费300元，然后我就用支付宝给对方转了300元，对方说卡要一个星期之后给我寄过来。2017年3月22日顺丰快递把信用卡送来了，收到卡之后会我就给卡上面的客服电话打电话但是打不通，我就给对方打电话，对方说卡要开通才能用，但是要给开卡费1000元，然后我就用支付宝给对刚转了1000元，然后他又说还要交3000元，说是信用金。我就用支付宝给对方打了3000元。后来在当天下午3点左右对方给我打电话说信用金不够需要再交2000元，我就用支付宝又转了2000元，隔半小时后对方给我打电话说我没有中信信用卡的详细流水。没有详细流水就不能办信用卡，如果还想办的话就需要打6000元手续费、我就感觉不对劲没有再给对方打钱，然后要求对方退款不办卡了，对方说可以，但是要一星期之后把款打出去，然后等了一个星期对方没把钱打过来，也不接我电话我就感觉被骗了，然后就报警了。被害人张某的陈述证明其于2017年3月被诈骗的过程。（20）被害人谭某的陈述：我想上网申请贷款，我就把我的身份证信息和电话号码就发布在网上，之后到2017年3月25日我接到一陌生人的电话，对方就问我是否是在网上发布过贷款的事，我说是的，对方说他们是北京的贷款公司，并且和我说了他们公司的信息，让我可以考虑一下他们公司，之后我想想还可以，就同意了，我和对方说我想贷款3万元人民币，可是对方说要贷款5万元才行的，多贷款可以对他们公司好，还叫我贷款后可以先还2万元人民币，之后对方说明天给我发担保贷款合同。之后到了2017年3月26日对方发来了担保贷款合同，然后我看了合同和他们说的一样，我就签了后就发过去了，到了下午我接小孩回来，再看一遍合同感觉不对，我就打电话和对方交谈，我说不想贷了，对方说要赔贷款合同的违约金30%，我说钱都没拿到，对方并且叫我可以录音也可以报警，还说要是不还，对方公司可以让银行把我拉黑以后都贷不了款，但是对方提出来两个方法验货，并且只要5分就可以，就可以继续贷款，一是让我把5000元人民币存入对方的卡号，一是让我把15000元人民币存入自己的账户上，我想把钱存入在自己的账户上安全，我就把15000元人民币存入在自己的账户上，把我的卡号说给了对方，之后对方就说现在开始验资金，叫我把验证码说给对方，等他们通过验证码验资金，然后我就可以贷款了，等说完挂了电话我就去银行里查，才发现我卡里的钱被对方公司转走了，然后我就打电话给对方说我的钱被你们转走了，对方说不着急，你的钱我们现在正在验资金，过一会就可以贷款了，你按着我教你的做，对方说要返还4000元人民币叫我存入对方指定的账户，然后我就按照对方教的做了，取钱就存入对方指定的账户里，之后对方又打入我账户6000元人民币叫我存入对方指定的账户，之后银行的工作人员看到后就和我说不需要现金也可以转账，用现金存在漏洞，并且说我可能上当，叫我不要存了，之后我就和对方公司说现金存入存在漏洞我不想办了，可是对方说要相信我们公司，我就说好嘛，但是我可以转账，对方说不可以。之后到了2017年3月29日早上6点多，我卡上有5000元人民币，我就全部取出来，然后就过来报警了。被害人谭某的陈述证明其于2017年3被诈骗的过程。（21）被害人易某的陈述：2017年3月28日易某在醴陵市公安局黄獭嘴中心派出所的陈述：2017年3月25日晚上在公司我用手机百度“急用钱小额贷款”，然后我在网上找到一家名叫“北京百荣易成担保有限公司”，我在手机页面上填写了我的身份信息和手机号码，后来第二天也就是2017年3月26日下午对方一个女客服就电话（对方电话183××******，我手机备联系人是“银行代”）我说要发合同给我，让我签合同，我说我没有QQ，于是我就让对方通过公司的传真机发了一份担保贷款合同给我，合同有两页，第二页左下角有对方的公章，公司名称是“北京百荣易成担保有限公司”，法人代表是顾洁，注册号是1100-00009442025，地，地址是北京市东城区永定门外大街****楼**同发给我后让我在合同上面签字填写信息，贷款5万元，货款年限是3年。签完合同后我就用传真扫描发给对方。今天2017年3月28日上午另一个电话（对方电话188××******，我的手机联系人是“小小”）联系我说要验证我有偿还能力必须要先转账到指定的银行账户上，到时候我转账的钱会和我贷款的钱一起发送到我的工商银行账户上，后来对方就用手机发送了短信给我，内容是朱丽朋，邮政银行62×××06，于是我就用支付宝用工商银行的卡转账到这个邮政账户上，先后汇款第一笔4000元，第二笔6000元，第三笔5000元到了这个邮政账户上，共计汇款15000元。后来另外一个电话（对方电话158××******，我的手机联系人是“银行3”）电话和我联系说等会儿还会发送一个账号给我，说要我买一份保险，说到时候贷款出现问题保险公司可以赔付，但是要我再汇款4800元，我就觉得不对劲我就挂了电话报警了，报警时间是今天16时40分左右，后来这个“银行3”在今晚18时38分，还发了短信给我说“明天联系放款”。我觉得不对，所以就到派出所来报案了。被害人易某的陈述证明其2017年3月被诈骗的过程。（22）被害人周某的供述：2017年3月27日20时许，我在手机上浏览网页的时候跳出来一个贷款的页面，然后我就打开页面将我的个人信息填上去，第二天8时许对方用188××××****给我打电话，问我是不是需要贷款，我当时告诉对方需要贷款，然后对方就说他们公司（北京市海淀区西四环北路158号1幢7层80001号701室；公司名称是：北京市康平投资担保有限公司）做无偿担保，之后收取2000元钱的手续费，然后问我如果办理贷款的话需要缴纳100元钱的资料费，我当时就一直犹豫，一直到了下午19时许对方给我发来一个账户（农业银行：62×××76，户名：陆江），我去民族北街中国银行将100元钱转给对方的账户，还说让我找一家复印店，一直到了29日08时许，我去长城中路良田购物广场附近找了一家复印店，然后我给对方拨通电话，对方通过复印店老板的QQ邮箱将一份合同邮过来，然后老板将合同打印出来，我在该合同上签好字之后又将该合同给对方传真了一份过去，对方称待会有一个电话会给我打过来，过了一会对方一名男子用188××××****的号码给我打过来说我贷款的手续已经办理好了，然后对方让我看合同上有20%—30%的余资，他们说需要验证，过了一会我发现我手机发来的短信E网行提示30000元钱到账通知，又过了一会对方给我打电话，我就问我账户上的钱怎么没有了，对方称要做流水，然后对方分四笔将30000元钱转账到我账户上，过了一会对方打过来电话说让我找一家银行，到了银行在和他联系，我当时去兴庆区中山北街与上海东路中国农业银行。我通过银行ATM机将29900元钱取出来，分四笔将29900元钱打到对方给我的账户（62×××77，户名：刘飞）上，之后对方说还要缴纳什么保险，当时我感觉上当受骗了，之后就来派出所报案了。我一共被骗了30000元钱。向公安机关提供了北京市康平投资担保有限公司担保贷款合同一份及银行转账凭证。被害人周某的陈述证明其于2017年3月被骗的整个过程。（23）被害人郑某1的陈述：2017年3月26日下午（具体时间记不清楚了），我133××××****手机接到一陌生电话182××******，电话中一个女的说自己是北京康平担保有限公司的问我要不要办理贷款，之后对方给我说了很多办理他们这边贷款的好处，我就答应了。2017年3月27日，这个陌生女子还通过3569490445@qq·com邮箱发了一份合同给我叫我签字后拍照发到对方邮箱中，合同中还说明可以通过银行存取做流水账的方式提高我贷款的额度，当天我就将签字后照片发给对方。到2017年3月28日上午9时许，那个女的用182××××****拨打我手机说手续可以了，还提供一个电话188××******给我说之后会有一个同事教我怎么做流水账。过了一会儿，一个男子用188××××****手机给我，之后我根据对方教的通过我62×××11农业银行账户将30000元人民币存入对方指定的760501943000306中。过了一会儿，一个账号60×××93再将我存入的钱分5000元人民币、7000元人民币、8000元人民币、10000元人民币存入我62×××11农业银行账户中，我收到钱后分别将5000元人民币、7000元人民币、8000元人民币通过现金存入方式将钱存入对方指定的62×××79账户中，还有10000元人民币我是通过手机银行转账方式将我62×××11农业银行账户中10000元人民币转账到对方指定的62×××79（户名：朱丽朋）账户中，然后号称教我做流水账的男子用188××××****手机联系我说可以了，贷款的钱已经到位叫我联系之前那个女子。我就用我133××××****手机拨打182××××****手机联系那个女子，结果女子说还要支付18000元保险金，我感觉不对劲就跟对方说不做贷款了，要求对方还款，那个女子答应了，过了两天对方还没将钱转给我，我再打182××××****电话关机了，我才知道我被诈骗了，我一共被诈骗了30000元人民币。向公安机关提供了银行汇款单、手机银行转账交易记录、手机联系记录。被害人郑某2的陈述证明其于2017年3月被骗的整个过程。（24）王某的陈述：2017年3月21日22时许我在百度网上留下我要办理信用卡的信息，我将我的身份证信息和电话都留在了网上，到3月23日16时40分收到一电话自称是担保公司的客服（电话号码：183××******）说可以帮我办信用卡，叫我按着他说的流程去操作可以帮我办理信用卡，叫我转300元资料费给他公司，之后他就发了一个账号给我（62×××58，户名：刘鲲）到17时12分我就通过我的网银（6228481468345511479）给他转了300元，到2017年3月27日17时09分我收到了他通过顺丰快递给我发了一张中信银行的信用卡，但卡用不了，他又叫我通过我的农业银行网银给他转账1000元做手续费，19时42分我就给他转了1000元，之后通过所谓的银行客服经理电话（134××******）跟我联系以各种方法说银行卡的额度不够，叫我给他转钱激活信用卡，我于2017年3月28日15时至16时之间分别转3笔5000元，共15000元到刘鲲账上用作激活银行卡之用。后经过查询银行卡发现该信用卡是假的，随后感觉被骗就去报警了。我一共被骗了16300元。向公安机关提供了短信记录、中信银行假信用卡、农业银行转款明细。受害人王某的陈述证明其于2017年3被诈骗的整个过程。3、被告人的供述与辩解（1）被告人宓小英的供述：是一男的老乡联系的我，让我到武汉去取钱。他自称叫陈广秀，真名叫董付琴（音），他是专门骗钱的，他是我邻村的，大概三四十岁，我手机上就存的陈广秀。目前和我联系让我取钱的有70多人，但是实际上只有部分人让我给他们取钱了。这些人事先会先给我银行卡，他们诈骗到钱之后会打电话联系我给我说钱到账了，并给我说到账多少钱。我用这些人的银行卡通过我办理的POS机刷到POS机绑定的银行卡上，再拿着POS机绑定的银行卡去银行取现金。然后再把现金给对应的诈骗人，他们会给我留一部佣金，一般给他们取一万元会给我五六百吧。有的人是通过董付琴知道我的号码，别的人再通过这些人找到我，就越来越多。我事先找我村上的段彩霞，用她的名义办了三张银行卡。然后到武汉六里桥找一个办证给我办的这三个POS机。并把三张银行卡分别绑定到这三个POS机上。余全华跟我取了几天，我弟弟宓罗忠也帮我取了几千元。大概2017年2月底的一天，邻村一个叫董付琴（音）的人找到我，给我一张银行卡，并告诉我卡的密码，让我帮他取钱，我帮他取了三四千块钱，他给了我200元钱。后来有一个叫邵笠（音）的人找到我，说他们老板（我叫他老王）想找人取钱，问我取不取钱。我说我之前帮人取钱，人家给了200块钱，我问他取钱能给多少钱。邵笠说我要是干的好的话，他们老板一个月能给我三四万块钱工资，然后我想着能挣钱，就同意了。邵笠让我找个人，用那个人的身份证办银行卡，我就用我们同村段彩霞的身份证办了三张银行卡。邵笠又让我用段彩霞的身份证办了三个POS机，并将这三个POS机跟之前用段彩霞身份证办的银行卡关联到一起。邵笠事先让人给我拿了二十多张银行卡，后来也有好多人把银行卡放我这里让我帮他们取钱。他们诈骗到钱之后会打电话联系我给我说钱到账了，并给我说到账多少钱。我用这些人的银行卡通过我事先办理的POS机刷到POS机绑定的银行卡上。邵笠让一个叫小陈的人过来拿着银行卡到银行取钱，有时候我也拿着银行卡到银行取钱，并且我还找来了同村的余全华帮我取钱。小陈取完钱后，拿着钱走了，我取完钱后，把钱交给小陈或者邵笠给我联系让他手下的其他人过来拿钱。被告人宓小英的供述，证明其伙同余全华、宓乐忠帮助取款的过程。（2）被告人余全华的供述：大概2017年3月10几号的时候，我和同村的老乡王琳琳一起到武汉找事做，但是没有找到合适的事做。我想起来之前宓小英跟我说过，有事可以找她帮忙，然后我就带着王琳琳找到了宓小英。宓小英跟我说她在做五金水暖，销售太阳能，让我帮她到银行取销售款。每次宓小英给我一张银行卡并告诉银行卡的密码，让我到银行去取钱，我就拿着银行卡到银行去取钱了。一般都在武汉市发展大道中国银行，建设大道建设银行，还有花桥办事处附近的邮政银行、招商银行取过钱，有两次是在柜台，大部分都是在ATM机上取的。宓小英告诉我，每取1万块钱，她给我提成100块钱，每次我把取出的钱都给了宓小英，宓小英给我记账，当我需要的时候，她就把钱给我。我帮她取了有20万元钱左右，宓小英一共给了我2000块钱现金。才开始宓小英告诉我这些钱是她在网上销售五金材料的钱，我在取钱的过程中发现银行卡上天天都有大笔钱进账，我问这卡上怎么这么多钱，她没有告诉我，后来我觉得她让我取的钱来历不明，来路不正，怀疑是诈骗来的赃款。被告人余全华的供述，证明其跟着宓小英取款的过程，及怀疑过宓小英让其取的钱是诈骗来的。（3）被告人宓乐忠的供述：2017年3月10号下午两点左右我开车送我姐宓小英回住处时，她在车上对我说“这里有三张银行卡，里边有钱，你去附近随便找个银行帮我把钱取出来给我”，然后我就下车在武汉市桥口区农村商业银行汉西支行帮我姐宓小英分三次取款了6900元，又在农业银行武汉硚口水厂离行用两张银行卡每次五千元分八次一共取了4万元。我也知道这些钱是诈骗所来的，她也是在帮别人取钱（因为我们那里做这种事情的也比较多），我姐宓小英让我去帮她取钱，我没多问我就去了。给了我三张银行卡，她对我说让我查一下卡内余额，然后把钱全部取出来。我知道这些钱可能是跟诈骗有关的，应该都是他们诈骗所得的钱。没有给我报酬，就我送她回去我走的时候她给了我两百元说让我加油的。就这一次，取了四万多。被告人宓乐忠的供述，证明宓小英让其取款的过程。以上证据，经法庭出示、质证，来源合法，内容客观真实，且能相互印证，三被告人对以上证据均不持异议，本院予以确认。本院认为，被告人宓小英、余全华伙同他人，利用电信网络虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，被告人宓小英的犯罪数额为1059800元，数额特别巨大，被告人余全华的犯罪数额为551800元，犯罪数额特别巨大，被告人宓小英、余全华的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人宓小英、余全华辩护人提出本案应当按照掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪，其辩护意见本院不予采信。经查，本案中被告人宓小英、余全华利用段彩霞的身份证办理银行卡并绑定POS机供犯罪团伙使用，且在明知用户名为段彩霞的三张银行卡上有大量诈骗赃款的前提下，帮助犯罪团伙取出诈骗赃款后交给其上线，并从中获得好处费，其对诈骗团伙提供帮助作用，应当视为诈骗团伙实施诈骗犯罪中的一个环节，因此，被告人宓小英、余全华的行为应当认定为诈骗罪共犯，但是两被告人在诈骗团伙犯罪中均起到辅助作用，可以认定为从犯。关于被告人宓小英、余全华的辩护人提出检察院指控被告人宓小英、余全华涉案犯罪的数额仅有被害人的供述，无其他证据佐证，与事实不符问题，本院认为对被告人宓小英、余全华犯罪数额的认定，有被害人陈某1等人的陈述、短息记录、银行转账明细、有被告人宓小英、余全华以段彩霞的名义办理三张银行卡关联的武汉市金源石陶瓷制品经营部、武汉市千叶百货商场、武汉市江岸区香磷电器三家POS机消费记录、有被告人宓小英、余全华在中国银行、孝感农商行、湖北银行不同的银行网点柜面或ATM机支取被害人被诈骗款的监控视频资料、书证、物证以及被告人宓小英、余全华的供述等证据相互印证，足以认定。因此，被告人宓小英、余全华辩护人提出的该辩护理由不能成立，本院不予采信。被告人宓小英、余全华辩护人提出的其他辩护理由与本院查明事实相符，本院予以采信。在诈骗犯罪取款环节中，被告人宓小英利用段彩霞的身份证办理银行卡并绑定POS机供犯罪团伙使用，并指使被告人余全华、宓乐忠取出赃款，并由其本人上交上线诈骗团伙，被告人宓小英在此诈骗环节中起组织、领导作用，因此应当对取出的全部赃款承担责任。被告人余全华、宓乐忠在共同犯罪中是受被告人宓小英指使，被告人余全华、宓乐忠在此诈骗环节中起辅助作用。被告人余全华在前科刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上的刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人宓乐忠明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人宓乐忠系主动投案，且到案后如实供述自己的罪行的，应当认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。综合考虑被告人宓小英、余全华、宓乐忠犯罪事实、犯罪数额、累犯、自首以及他们在共同犯罪中所起到的作用等情节，对被告人宓乐忠判处缓刑对其所居住社区不会产生重大不良影响，可以对其处以缓刑。本院为打击刑事犯罪，保护公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第三百一十二条，第六十五条第一款，第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人宓小英犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。（未缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即宓小英的刑期自2017年3月29日起至2027年3月28日止。未缴纳罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人余全华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元。（未缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即余全华的刑期自2017年3月29日起至2027年3月28日止。未缴纳罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人宓乐忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 王 慧审 判 员 刘 丽人民陪审员 刘 锐二〇一七年十二月二十日书 记 员 宋晓凌