四川省梓潼县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0725刑初130号公诉机关梓潼县人民检察院。被告人吴江胜，男，生于1975年12月20日，汉族，小学文化，农民，住四川省梓潼县。2017年7月7日因涉嫌犯高利转贷罪被梓潼县公安局决定取保候审。辩护人曹桅，四川翠云律师事务所律师。梓潼县人民检察院以梓检刑诉[2017]116号起诉书指控被告人吴江胜犯高利转贷罪，于2017年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梓潼县人民检察院指派检察员宋志强出庭支持公诉，被告人吴江胜及其辩护人曹桅，证人魏某、王某到庭参加诉讼。现已审理终结。梓潼县人民检察院指控：2014年1月19日，被告人吴江胜以梓潼县许州镇房产和梓潼县文昌镇房产作抵押，以扩大经营农资和农业副产品收购规模为由，向梓潼县农商银行许州支行（以下简称许州支行）申请“循环使用”贷款75万元，期限2014年3月18日起至2017年3月17日止。2014年5月1日，许州支行向被告人吴江胜发放了第一笔贷款75万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷给绵阳市亚子调味品有限公司法人代表冯某，约定利息为3分月息。被告人吴江胜于2015年9月18日将该笔银行贷款还清，支付银行利息96642元，收取冯某利息382500元，违法所得285858元。2015年10月20日，许州支行向被告人吴江胜发放了第二笔贷款40万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷给绵阳市亚子调味品有限公司法人代表冯某，约定利息为4分月息。被告人吴江胜于2016年5月28日将该笔银行贷款还清，支付银行利息21751.11元，收取冯某利息128000元，违法所得106248.89元。2015年11月16日，许州支行向被告人吴江胜发放第三笔贷款35万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷给绵阳市亚子调味品有限公司法人代表冯某，约定利息为4分月息。被告人吴江胜于2016年8月19日将该笔银行贷款还清，支付银行利息25831.34元，收取冯某利息140000元，违法所得114168.66元。针对上述指控，公诉机关提供的证据有：书证，证人证言，被告人的供述与辩解，视听资料等。公诉机关认为，被告人吴江胜以转贷牟利为目的，破坏金融管理秩序，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人吴江胜到案后如实供述自己的罪行，属坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。提请依法判处。被告人吴江胜辩解自己没有收取那么多的利息。辩护人辩护指控的第三笔不属于吴江胜借给冯某的借款，不应计入被告人吴江胜的犯罪金额。经审理查明：2014年1月19日，被告人吴江胜以梓潼县许州镇房产和梓潼县文昌镇房产作抵押，以扩大经营农资和农业副产品收购规模为由，向四川梓潼县农村商业银行股份有限公司许州支行（以下简称许州支行）申请贷款80万元。2014年3月18日，被告人吴江胜与许州支行双方签订个人借款合同，许州支行向吴江胜提供“循环使用”借款额度为人民币75万元；有效期限自2014年3月18日至2017年3月17日止。2014年5月1日，许州支行向被告人吴江胜发放了第一笔贷款75万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷给绵阳市亚子调味品有限公司的冯某，被告人吴江胜于2015年9月18日将该笔银行贷款还清。经鉴定：2014年5月1日至2015年9月18日，吴江胜支付银行利息96642元，收取冯某利息341250元，利息差244608元。2015年10月20日，许州支行向被告人吴江胜发放了第二笔贷款40万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷绵阳市亚子调味品有限公司的冯某，被告人吴江胜于2016年5月28日将该笔银行贷款还清。经鉴定：2015年10月20日至2016年5月28日，吴江胜支付银行利息21751.11元，收取冯某利息81360元，利息差59608.89元。2015年11月16日，许州支行向被告人吴江胜发放第三笔贷款35万元。吴江胜于当日将该笔贷款转贷给绵阳市亚子调味品有限公司的冯某。被告人吴江胜于2016年8月19日将该笔银行贷款还清。经鉴定：2015年12月至2016年8月19日，吴江胜支付银行利息25831.34元，收取冯某利息126700元，利息差100868.66元。在审理过程中，被告人吴江胜主动退缴违法所得款人民币405085.55元。上述事实，被告人吴江胜在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，基本情况表，户籍信息，到案经过，取保候审决定书，申请，个人借款合同，农户小额信用循环借款合同，最高额抵押合同，借款借据，三笔借款历史交易流水记录，调取证据通知书，个人银行交易流水记录，接受证据清单，财务明细表，财务凭证，鉴定聘请书，四川兴瑞司法鉴定所司法鉴定书，鉴定意见通知书，借条，承诺书，证人证言，被告人供述与辩解，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴江胜以转贷牟利为目的，虚构贷款事由，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得人民币405085.55元，数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。对被告人吴江胜犯罪金额的认定，应当以司法鉴定意见为准，故对公诉机关指控的犯罪金额，本院予以纠正。关于辩护人辩护称指控的第三笔35万元不属于吴江胜与冯某之间产生的借款，故该笔款项不应当认定为被告人吴江胜的犯罪金额的观点是否成立。经查：有冯某和吴江胜个人的银行帐户流水、还利息交易记录、询问笔录、讯问笔录、司法鉴定意见书等证据证实指控的35万元系被告人吴江胜借给冯某，并从冯某处收取利息，这笔35万元应当认定为吴江胜的犯罪金额，故对辩护人的该观点，本院不予支持。被告人吴江胜归案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。被告人吴江胜在银行及时还本付息，未给金融机构造成损失，可酌情从轻处罚。被告人吴江胜在案件审理过程中主动退缴违法所得，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。据此，本院根据被告人吴江胜犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴江胜犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金410000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人吴江胜退赔的违法所得款人民币405085.55元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨跃兰审 判 员  赵加锋人民陪审员  何永华二〇一七年十二月二十二日书 记 员  杨学雄附：适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。