河南省永城市人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1481刑初321号公诉机关永城市人民检察院。被告人王洪学，男，1969年11月11日出生，汉族，高中毕业，河南奥峰矿业有限公司法人，户籍所在地：河北省廊坊市，住永城市东城区。因犯票据诈骗罪于2015年11月16日被永城市公安局刑事拘留，2015年11月28日被永城市公安局执行逮捕。辩护人李晓京，河南天翔鲲鹏律师事务所律师。辩护人陶有献，河南豫龙律师事务所律师。永城市人民检察院以永检刑诉[2016]181号起诉书，指控被告人王洪学犯票据诈骗罪,向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。永城市人民检察院指派检察员高严桥出庭支持公诉。被告人王洪学及辩护人李晓京、陶有献到庭参加诉讼。期间永城市人民检察院补充侦查一次。现已审理终结。永城市人民检察院指控，2014年4月11日，被告人王洪学持变造的面值368万元的承兑汇票向被害人李某抵押借款300万元，其中利息40万元在借款时被李某扣除，实际骗取现金260万元，所骗赃款大部分被王洪学偿还借款。案发前，王洪学又支付李某利息10万元并以两枚所谓的钻石戒指抵押所骗借款。后经鉴定，两枚戒指系合成碳硅石，大的价值约8000元，小的价值约2000元。认定上述犯罪事实，公诉机关向本院移送的证据有：1、被告人王洪学的供述和辩解；2、被害人李某陈述；3、证人马某、范某、贾某等人的证言；4、承诺书、借款条、银行汇款凭证等书证；5、鉴定意见等相关证据证实，足以认定。公诉机关认为，被告人王洪学以非法占有为目的，利用变造的金融票据骗取公民合法财产，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项之规定，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人王洪学辩称，涉案的承兑汇票是真实的，且被害人李某也进行了验证，双方是普通的借款关系，其行为不构成犯罪。辩护人李晓京辩称，本案缺少主要证人蔡某证言，承兑汇票的来源不清，认定被告人王洪学犯票据诈骗罪事实不清，证据不足，依据疑罪从无的原则，应判决被告人王洪学无罪。辩护人陶有献辩称，被告人与被害人李某2015年3月6日及2015年10月21日达成新的协议，2014年4月的借款已经消失，所谓票据的抵押也同时消失，被告人的行为不构成犯罪。被告人王洪学向本院提交如下证据：1、承诺担保协议一份；2、协议书一份；3、借条及证明一份。以证明被告人与被害人李某达成新的协议，2014年4月的借款已消失，所谓票据的抵押也同时消失，被告人的行为不构成犯罪。经审理查明，2014年4月11日，被告人王洪学持变造的面值368万元的承兑汇票向被害人李某抵押借款300万元，其中利息40万元在借款时被李某扣除，实际骗取现金260万元，所骗赃款大部分被王洪学偿还借款。案发前，王洪学又支付李某利息10万元并以两枚所谓的钻石戒指抵押所骗借款。后经鉴定，两枚戒指系合成碳硅石。经咨询评估师，大的价值约8000元，小的价值约2000元。认定上述事实，经法庭宣读、出示证据并经质证，有以下证据证实。1、被告人王洪学的供述与辩解；供述2014年4月11日，我公司需要资金，从李某借款300万元，约定月息3分，借款期限4个月。当时我给李某打了个300万元的借条，李某把四个月的利息先扣掉了40万元，实际给我260万，是通过银行转账到我儿子王某账户上的。过了一个多月，李某问我要钱，我没有钱，我就给了李某368万元的承兑汇票，（出票人是曹县盛玛特商贸有限公司），同时我又在承兑汇票的复印件上签了承诺书。借款的第5个月我给了李某10万元的利息，押给李某两个戒指。李某留一枚1克拉戴梦得的白金钻戒，把另一枚5克拉戴梦得的白金钻戒押给了苏某某，由苏某某出面担保，用其永城新城一高对面330平方米的门面房抵押给李某。承兑汇票是蔡某给我弄的，蔡某是美籍华人，美国南加州一个矿业公司的董事长，他现在给我合作成立的奥峰矿业公司，有他百分之八十的股份。2014年3-4月份，我当时急需用钱向他借钱，他说他没有钱可以给我搞到承兑汇票，同时说该汇票只能抵押不能贴息兑现，他让我抵押借款用过后把钱还了再把汇票抽出来给他。我不知道这张票的真假，蔡某给我这张承兑汇票没有啥证据，就我们俩知道，他给我邮寄过来的，在哪里邮寄的我记不清楚了，给我邮寄的信封我没有了。2、被害人李某陈述；证明2014年4月7日左右，王洪学给我打电话说让我借给他300万元钱，月息3分，借四个月的时间。说他有一张368万元的银行承兑票，可以抵押给我。我给朋友马某联系，马某同意借给王洪学300万元钱。马某于2014年4月11日向我银行账户转款300万元，我按照和王洪学的约定，扣除了四个月的利息40万元，把剩下的260万元转到了王洪学儿子王某账户。同时我让王洪学在银行承兑票复印件上写了承诺书，让他签名捺了手印。后来经了解王洪学抵押给我的银行承兑票上面的368万元钱被人支走了。期间给了我10万元的利息。王洪学根本没有说蔡某的事，他给我这张汇票时没说这张汇票是从哪里弄的。3、证人证言（1）证人马某证言；证明2014年的4月9日，李某给我打电话，想向我借点钱，有一张368万元的承兑票可以抵押给我。2014年4月11日我通过工商银行的账户向李某的账户转的借款。十来天后，我想把银行承兑票抵押给银行，向银行借点钱用。我把银行承兑票交给工商银行，让银行的工作人员给我做借款手续，工商银行派工作人员范某、桑某某两个人到出具银行承兑票的银行调查银行承兑票，当地银行出了个证明，证明银行出过这张银行承兑票，真假自辩。回来后，工商银行发现这张银行承兑票有问题，说这张承兑票在江苏省盱眙市眙屯镇农村信用联社被人抵押借款320万元，出具这张承兑票的银行向工商银行发函了，工商银行经过鉴定，发现这张承兑票被人更改过，具体更改的什么内容不清楚。（2）证人范某证言；证明2014年4月份，马某拿了一张承兑汇票要进行抵押贷款，为查明该承兑汇票的真实性，我与同事桑某某一块到出具这张承兑汇票的山东省济南市青岛银行济南分行去辨认真伪。青岛银行济南分行的工作人员查过之后说这张承兑汇票的号他们出过，但是承兑汇票的真伪你们自辩。我们从永城市农业银行借了一台辨别票据真伪的辨别仪，经辨别发现马某拿的这张承兑汇票号码最后一个数字好像更改过。（3）证人贾某证言；证明2015年3月份，王洪学让我开车带着他到武汉去办理国债一事，我们到武汉后，王洪学拿我的身份证到武汉证券公司开了个户，在车上我看到了王洪学给张少卿办理了1041万元的国债。（4）证人刘某证言；证明其工商银行的银行卡一直由被告人使用这一事实。（5）证人王某证言；证明在好多地方都办过工商银行卡，都是被告人王洪学让我去办的，办过之后就交给他了，至于这些钱被告人又打给谁的我不知道。4、书证（1）银行承兑汇票，借款条、承诺书、汇款凭证；证明被告人骗取被害人现金2600000元。（2）协议书、房地产开发合同、收到条、证明；证明骗取借款后双方调解情况。（3）银行交易信息、情况说明、借款条；证明被告人骗取借款后借款去向。（4）企业信息、身份证明、出入境记录；证明企业登记情况及蔡某出入境情况。（5）企业信息及证明；证明涉案票据出具情况。（6）鉴定结论；证明经鉴定，案发前被告人用于抵押的两枚所谓的钻石戒指系合成碳硅石，为人工合成材料。经咨询评估师，两枚钻戒价格大的约8000元，小的约2000元。（7）归案经过；证明被告人被抓获情况。（8）永城市公安局经济侦查大队情况说明；证明经查询，2015年4月份无蔡某给被告人王洪学邮递快递记录。（9）蔡某出入境记录。证明在案发期间，蔡某无入境记录。本院认为，被告人王洪学以非法占有为目的，利用变造的金融票据骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为构成票据诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，诉请依法追究其刑事责任，本院予以支持。被告人王洪学及辩护人辩称涉案票据系合伙人蔡某提供，该承兑汇票是真实的，且被害人李某也进行了验证，双方是普通的借款关系，被告人的行为不构成犯罪。本院认为，因被告人对以上事实未向本院提交有效证据予以证明，且与本院查明的事实不符，因而对被告人及辩护人的以上辩护意见本院不予支持。辩护人辩称被告人与被害人李某2015年3月6日及2015年10月21日达成新的协议，2014年4月的借款已经消失，所谓票据的抵押也同时消失，被告人的行为不构成犯罪。本院认为，该两份协议并没有实际履行，被告人在主观上具有非法骗取他人财产的故意，因而对辩护人的以上辩护意见本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人王洪学犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100000元；二、对被告人王洪学违法所得2490000元予以追缴，以返还本案被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年11月16日起至2029年11月15日止。所处罚金于判决生效后30日内缴纳。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉,书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  贾成宇审 判 员  常明文人民陪审员  钟 倩二〇一七年十二月十五日书 记 员  周 梅