安徽省繁昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖0222刑初302号 公诉机关安徽省繁昌县人民检察院。 被告人卜英飞，男，1975年5月11日出生，汉族，小学文化，现住繁昌县。2017年1月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被繁昌县公安局取保候审。 辩护人张昊，安徽渡江律师事务所律师。 安徽省繁昌县人民检察院以繁检刑诉（2017）287号起诉书指控被告人卜英飞犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月18日公开开庭审理了本案。安徽省繁昌县人民检察院检察员吴权军出庭支持公诉，被告人卜英飞及其辩护人张昊到庭参加诉讼。现已审理终结。 安徽省繁昌县人民检察院指控：2011年7月至2012年9月期间，被告人卜英飞在经营芜湖市奇翔建设工程有限公司（以下简称奇翔公司）及繁昌县孙村镇天乐汤包馆期间，以工程建设缺少资金周转为由，约定给付高额利息，先后在张某1、刘某、舒某1、章某、沈某、赵某、胡某1、罗某、张某2、王某、尚某等人处，非法吸收资金计人民币766万元。被告人卜英飞将这些钱款借到之后，用于工程建设和支付高额利息，以致造成653余万元的资金无法返还的严重后果。 被告人卜英飞于2017年1月10日到繁昌县公安局投案自首。 公诉机关针对上述指控向本院提供到案经过、户籍证明、借条复印件等相关书证,被害人张某1、刘某、舒某1等人的陈述，被告人卜英飞的供述及辩解，认为被告人卜英飞构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法对被告人卜英飞予以判处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人卜英飞在庭审中对起诉书指控的事实供认不讳，辩解其归还了部分利息。其辩护人认为，1、卜英飞与被害人之间的借款行为是民间借贷行为，约定的利息符合法律规定，有的借款没有约定利息；没有向社会公众宣传，卜英飞的借款对象都是其朋友或同事关系，故卜英飞的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、本案中借款的金额不实，卜英飞已归还了265万元，尚欠500万元左右。综上，本案证据不足，请求法庭予以公正判决。辩护人提供企业营业执照信息及民事判决书、刑事裁判文书予以佐证。 经审理查明：奇翔公司是被告人卜英飞与他人共同投资成立的。2011年7月至2012年9月期间，被告人卜英飞以奇翔公司工程建设及经营繁昌县孙村镇天乐汤包馆缺少资金周转为由，许以2分至4分利息，先后向张某1、刘某、舒某1、章某、沈某、赵某、胡某1、罗某、张某2、王某、尚某等人非法吸收资金计人民币766万元，用于工程建设和汤包馆的经营等。具体如下：卜英飞许以4分利息，分二次吸收张某1资金130万元，后支付利息40万元；卜英飞许以4分利息，向刘某借款20万元（该款由刘某向他人所借），后支付利息4万元；卜英飞许以2分利息吸收舒某1资金6万元，后支付利息0.5万元；卜英飞许以2分利息吸收章某资金5万元，后支付利息0.4万元、归还本金2万元；卜英飞许以2分利息二次共吸收沈某资金36万元，后支付利息2.8万元；卜英飞许以3分利息多次借款共吸收赵某资金120万元，后支付利息15万元；卜英飞许以2分利息吸收胡某1资金20万元，后支付利息2万元、归还本金5万元；卜英飞许以4分利息吸收罗某资金90万元，后未付利息；卜英飞许以3分利息，吸收当时在奇翔公司上班的张某2资金5万元，后支付利息0.3万元；卜英飞许以3分利息，吸收当时在奇翔公司上班的王某资金15万元，后支付利息1万元左右；卜英飞许以2分利息并承诺将奇翔公司部分工程交给尚某做，九次共吸收尚某资金319万元，后支付利息30万元。上述各借款人的支付方式是通过银行转帐汇入卜英飞银行卡或指定的帐户和个人，或直付现金给卜英飞。综上，被告人卜英飞共计向社会不特定对象吸收资金746万元，向特定对象吸收资金20万元。案发前归还本金7万元、支付利息96万元（向社会不特定对象付息94.7万元，向特定对象付息1.3万元），现仍欠社会不特定对象资金644.3万元未能归还。 被告人卜英飞于2017年1月10日向繁昌县公安局孙村派出所投案自首，其归案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的以下证据予以证实： 1、被告人卜英飞供述，证实他和童某开办奇翔公司，承建孙村镇政府的兴园安置小区建设工程，自己又经营一个“天乐汤包馆”的餐饮店，为维持安置小区工程及汤包馆的继续经营，2011年7月至2012年9月陆续向张某1、赵某等约十来个人借了有几百万元钱，约定利息2分至4分，期间陆续还了本息103万元，现在还欠660多万没还。他借钱时都写借条给出借人，借款部分是汇到他指定的帐户和个人，部分转帐进入他的银行卡，部分是付现金给他。所借之款一部分投入了建筑公司运转，一部分投入汤包馆经营，一部分转借给其他人。他现在无力偿还欠款。 2、受害人陈述 （1）张某1的陈述，证实卜英飞通过他弟弟张某2认识他，2011年6月至2012年9月，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以利息4分、借期3个月向他借款，他一次通过银行转帐100万到卜英飞指定的帐户，一次通过银行转帐30万到卜英飞指定的汪发春名下，卜英飞出具二张借条，他收到利息40万元。附借条、农行个人结算业务申请书、交易明细等书证予以印证。 （2）刘某的陈述，证实他在奇翔公司做临时工，2012年8月卜英飞向他提出借款20万元用于周转一个月，并许以4分利息，在他表示没有钱后让他向别人借。他从贺某处借来20万元转借给卜英飞，后他将收取的利息4万元转付给贺某。附书证借条一张予以印证。 （3）舒某1的陈述，证实卜英飞通过沈某认识他，2012年8月份，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以利息2分向舒某1借款周转，他为获得利息借款6万元，他共收取利息0.5万元。附书证借条一张予以印证。 （4）章某的陈述，证实卜英飞通过沈某认识他，2012年8月份，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以利息2分向他借款，他为获得利息同意借款5万元，他收取利息0.4万元。附书证借条一张予以印证。 （5）沈某的陈述，证实卜英飞通过尚某认识他，2012年6月、7月，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以利息2分向他借款，他为获得利息分二次借款共36万元，他共收取利息2.8万元。附书证借条二张予以印证。 （6）赵某的陈述，证实卜英飞通过他弟弟赵某认识他，2011年6月，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以利息3分向他借款，他为获得利息分几次借款共计120万元，他共收取利息15万元。2013年12月他找到卜英飞，卜英飞向他出具一张总的借条，他将之前的几张借条还给卜英飞了。附书证借条一张予以印证。 （7）胡某1的陈述，证实他和卜英飞妻子是同村人，与卜英飞算是朋友。2011年12月，卜英飞以工程缺少资金周转为由并许以利息2分向他借款，他看在卜英飞妻子面子上答应借款20万元，他共收取利息2万元、收到归还的本金5万元。附书证借条一张予以印证。 （8）罗某的陈述，证实他与卜英飞很早认识，但一直无经济往来。2012年9月，卜英飞许以4分利息并许诺如他的公司需要资金周转其会帮忙，向他借款用于银行掉头，期限十几天，他通过银行转帐二次将90万打入卜英飞银行卡上。一个月之后他再找卜英飞要钱，卜英飞以贷款未下来没钱归还，也未支付利息。附书证借条一张予以印证。 （9）尚某的陈述，证实卜英飞通过其姐夫认识他，2011年3月份，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以2分息并承诺将奇翔公司部分工程交给他做向他借款，他九次共借款319万元给卜英飞，收到利息二三十万元。附九张借条予以印证。 3、证人证言 （1）张某2的证言，证实他在奇翔公司上过班，2012年3月，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以3分利息向他借款，他借给卜英飞5万元，收到利息3000元。附书证借条一张予以印证。 （2）王某的证言，证实他以前在奇翔公司上过班，2012年2月，卜英飞以工程缺少资金周转为由，许以3分利息向他借款，他借给卜英飞15万元，收到利息1万多元。附书证借条一张予以印证。 4、非法吸收公众存款一览表证实被告人卜英飞借、还款及付息数额情况。 5、到案经过证实被告人卜英飞于2017年1月10日向繁昌县公安局孙村派出所投案自首的事实；前科劣迹查询证实被告人卜英飞无前科劣迹事实。 6、常住人口信息证实被告人卜英飞的出生年月及家庭住址等自然情况。 上列证据来源合法，具有客观性和关联性，可作认定上述所查明事实的证据。 被告人卜英飞提供被害人胡某1的谅解书一份，以证明与胡某1达成和解协议，取得胡某1的谅解事实。公诉人质证对该证据无异议。 针对辩护人关于卜英飞不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，评析如下：经查，卜英飞在本案吸收资金，未经有关机关依法批准；卜英飞均是通过“口口相传”的方式向九名被害人吸收资金，其中通过他人向张某1、舒某1、章某、沈某、赵某、尚某借款，明知临时工刘某没有钱仍让刘某向他人借款，罗某多年与卜英飞无经济往来，胡某1仅为卜英飞妻子的同村人，此九名被害人均应认定为社会不特定对象；卜英飞均是许以高额利息、或许以高额利息加承建部分工程、或许以高额利息加其他回报吸收资金，涉案数额为746万元。故卜英飞非法吸收公众存款行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，辩护人该辩护意见，与查明事实不符，不予采信。张某2、王某在奇翔公司工作时，二人应属于卜英飞借款的特定对象，故卜英飞向二人共借款20万元不计算在犯罪数额内。 针对辩护人关于公诉机关指控数额不实之辩护意见，经查，公诉机关指控的数额有被告人供述、被害人陈述及书证借条等相互印证予以证实，辩护人计算的涉案利息未经本案被害人确认，也未提供新的证据予以证明，故本院对辩护人该意见不予采信。 本院认为，被告人卜英飞违反国家规定，以做工程缺少资金周转为由，许以支付高额利息及给予其他回报的方式向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的主要事实及罪名成立，本院予以支持。被告人卜英飞具有自首情节，依法从轻处罚。为维护金融管理秩序，打击犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人卜英飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。 二、追缴被告人卜英飞违法所得，返还各被害人。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效后十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  范 涛 人民陪审员  王月红 人民陪审员  陈永胜 二〇一七年十二月二十五日 书 记 员  蔡 亮 附：《中华人民共和国刑法》相关法律规定 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。