山西省汾阳市人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋1182刑初124号（2017）晋1182刑初152号公诉机关山西省汾阳市人民检察院。被告人王帅，曾用名王红义，男，1991年5月1日生于山西省运城市临猗县，汉族，高中文化，户籍所在地山西省运城市临猗县，现住临猗县饮食小区***室。2017年2月16日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省运城市盐湖区看守所羁押，2017年2月16日被山西省汾阳市公安局刑事拘留。同年3月17日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕，现羁押于本市看守所。辩护人辛雷，山西圣哲律师事务所律师。被告人阚胜业，男，1971年6月8日生于山西省运城市临猗县，汉族，初中文化，户籍所在地山西省运城市临猗县，现住山西省运城市临猗县书香华庭小区**号楼*单元***室。1992年6月因盗窃罪被临猗县人民法院判处有期徒刑七年，1997年3月刑满释放。2001年因持枪抢劫、盗掘文化遗址被临猗县人民法院判处有期徒刑十八年，2011年7月20日刑满释放。2017年6月28日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市公安局刑事拘留。2017年8月2日因涉嫌犯窃取信用卡信息罪被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕，现羁押于本市看守所。辩护人许言随，山西淳正律师事务所律师。被告人孙利军，男，1985年5月4日生于山西省运城市万荣县，汉族，初中文化，户籍所在地山西省运城市万荣县，现住万荣县高村乡北薛村第*组。2016年12月27日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市公安局刑事拘留。2017年1月24日因涉嫌犯窃取、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕，现羁押于本市看守所。山西省汾阳市人民检察院以汾检公诉刑诉[2017]87号起诉书、汾检公诉刑补诉[2017]1号补充起诉决定书指控被告人王帅、孙利军犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪，汾检刑刑诉[2017]46号起诉书指控被告人阚胜业犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪，分别于2017年9月8日、2017年11月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了合并审理。山西省汾阳市人民检察院指派检察员田峰云、许宏峰出庭支持公诉，被告人王帅及其辩护人辛雷，被告人阚胜业及其辩护人许言随、被告人孙利军到庭参加了诉讼。现已审理终结。山西省汾阳市人民检察院指控，2016年8月，被告人王帅和被告人阚胜业约定通过复制他人银行卡套取现金，后被告人王帅通过网络购买银行卡复制器及卡头和摄像头。2016年年底，被告人阚胜业联系被告人孙利军，二人踩点后由孙利军负责在银行ATM机上安装卡头及摄像头，并将窃取到信用卡信息的设备交由阚胜业保管，王帅负责读取银行卡信息并核对密码，案发后从王帅手机中查获85条信用卡信息。2016年10月至12月期间，被告人王帅伙同被告人阚胜业、孙利军，合谋分工窃取他人银行卡信息，被告人阚胜业负责开车踩点并保管读取银行卡信息的设备，被告人孙利军负责在银行ATM机上安装读卡器及摄像头，被告人王帅则负责读取信息并核对密码，三人分别在我省汾阳市、蒲县、灵石县、万荣县、阳城县、稷山县、冀城县、运城市盐湖区等地流窜作案，将购买的摄像头、银行卡读卡器等设备非法安装在中国农业银行和中国工商银行的ATM机上，窃取他人银行卡信息，造成被害人薛振中、王丽惠、史军军、薛婷婷、尉云龙等40余人的银行卡卡号及密码信息被窃取。2016年12月13日—12月27日期间，被告人阚胜业伙同被告人孙利军分别在临汾市蒲县中国农业银行蒲县支行、本市中国农业银行汾阳支行和中国工商银行汾阳支行自助营业厅ATM机上先后九次安装读卡器及摄像头等设备，窃取他人银行卡信息，成功窃取银行卡信息后，由王帅读取信息和核对密码后复制成银行卡使用，对于无法读取的银行卡信息则通过网络出售。2016年12月27日下午，被告人孙利军在我市中国农业银行汾阳支行准备取回设备时被该银行工作人员发现并当场抓获。被告人王帅、阚胜业和孙利军分别使用伪造的信用卡盗刷取现，造成被害人郑利梅、郭鑫、吕婷婷、郜艳珍等七人的银行卡内存款共计102300元的损失。三名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百九十六第一款之规定，应当以窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关就起诉书指控的事实及罪名向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，提起本院依法惩处。被告人王帅对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为其不构成窃取信用卡信息罪，构成信用卡诈骗罪。被告人王帅的辩护人的辩护意见：公诉机关指控王帅构成窃取信用卡信息罪的证据不足，证明85条银行卡信息的证据真实性、合法性欠缺，不能作为定案依据。从手机中提取的信息，属于电子数据，而非书证，不能证明被告人王帅是从何处通过什么方式取得的银行卡信息；窃取银行卡信息的行为属于信用卡诈骗罪的预备行为，依照牵连犯原则，不应当单独定罪处罚；被告人王帅参与的信用卡诈骗犯罪，在共同犯罪中起相对较小的作用，具有坦白、认罪悔罪、愿意退赃等从轻情节。被告人阚胜业对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。被告人阚胜业的辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的罪名无异议，但认为被告人阚胜业未开车踩点、未保管读取银行卡信息的设备、未在灵石县银行ATM机上安装读卡器及摄像头，被告人阚胜业在本案中系从犯，认罪态度好，具有从轻、减轻情节。被告人孙利军辩称，对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为其并未诈骗他人钱财，不构成信用卡诈骗罪，构成窃取信用卡信息罪。经审理查明，2016年8月，被告人王帅和被告人阚胜业约定通过复制他人银行卡套取现金，后被告人王帅通过网络购买银行卡复制器及卡头和摄像头。2016年年底，被告人阚胜业联系被告人孙利军，二人踩点后由被告人孙利军负责在银行ATM机上安装卡头及摄像头，并将窃取到信用卡信息的设备交由被告人阚胜业保管，被告人王帅负责读取银行卡信息并核对密码，案发后从被告人王帅手机中查获85条信用卡信息。2016年10月至12月期间，被告人王帅伙同被告人阚胜业、孙利军，合谋分工窃取他人银行卡信息，被告人阚胜业负责开车踩点并保管读取银行卡信息的设备，被告人孙利军负责在银行ATM机上安装读卡器及摄像头，被告人王帅则负责读取信息并核对密码，三人分别在本省汾阳市、蒲县、灵石县、万荣县、阳城县、稷山县、冀城县、运城市盐湖区等地流窜作案，将购买的摄像头、银行卡读卡器等设备非法安装在中国农业银行和中国工商银行的ATM机上，窃取他人银行卡信息，造成被害人薛振中、王丽惠、史军军、薛婷婷、尉云龙等40余人的银行卡卡号及密码信息被窃取。2016年12月13日—12月27日期间，被告人阚胜业伙同被告人孙利军分别在临汾市蒲县中国农业银行蒲县支行、本市中国农业银行汾阳支行和中国工商银行汾阳支行自助营业厅ATM机上先后九次安装读卡器及摄像头等设备，窃取他人银行卡信息，成功窃取银行卡信息后，由王帅读取信息和核对密码后复制成银行卡使用，对于无法读取的银行卡信息则通过网络出售。2016年12月27日下午，被告人孙利军在我市中国农业银行汾阳支行准备取回设备时被该银行工作人员发现并当场抓获，得知被告人孙利军出事后被告人阚胜业逃离现场。被告人阚胜业、王帅和孙利军分别使用伪造的信用卡盗刷取现，造成被害人郑利梅被盗刷取现33800元、郭鑫被盗刷取现8000元、吕婷婷被盗刷取现17700元、李强被盗刷取现8000元、张颜荣被盗刷取现9500元、贾爱芳被盗刷取现7900元、郜艳珍被盗刷取现17400元，以上共计102300元。上述事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：物证读卡器2个、摄像头、假发套、身份证2张、微型摄像头，证明扣押的被告人作案工具。书证1、本市中国农业银行股份有限公司汾阳市支行工作人员陈小军报案材料，证明2016年12月27日上午，发现其行位于本市飞龙商贸城的一台N**取款自助机被人安装外置摄像头和读卡器，后向公安机关报案并控制犯罪嫌疑人的事实。2、山西省蒲县薛关镇薛关村村民李强报案材料及询问笔录，证明2017年1月15日其6228481290412630911的农行卡被盗刷钱款8000元。3、山西省蒲县古县乡寨子腰村村民张彦荣报案材料及询问笔录，证明2017年1月8日其6228481290412683910的农行卡被盗刷钱款9500元。4、山西省蒲县皇都巷居民贾爱芳报案材料及询问笔录，证明2017年1月8日其农行卡被盗刷钱款7900元。5、山西省蒲县克城镇梁路村村民郜艳珍报案材料及询问笔录，证明2016年12月25日其6228481290459072613的农行卡被盗刷钱款17400元。6、本市大南关南熏苑小区居民吕婷婷报案材料及询问笔录，证明2016年12月19日其6228483038572368675的银行卡被盗刷钱款17700元。7、本市万人小区居民郑利梅报案材料及询问笔录，证明2016年12月21日其银行卡被盗刷钱款33800元。8、本市阳城乡董家庄村村民郭鑫报案材料及询问笔录，证明2016年12月25日其621805560000682539银行卡被盗刷钱款8000元。9、户籍证明证实：被告人王帅、孙利军、阚胜业刑事责任年龄及身份等自然情况。10、中国工商银行汾阳胜利西路支行情况说明，证明其行ATM机非法安装读卡器及微型摄像头的具体时间。11、银行卡明细清单，证明被窃取的被害人的银行卡卡号、信息等情况。12、中国农业银行卡明细清单、情况说明，证明被盗刷农行卡交易时间、地点、金额及余额。13、中国工商银行股份有限公司历史明细清单，证明被盗刷的工行卡交易时间、地点、金额及余额。14、王帅手机内银行卡信息数据，证明银行卡卡号、轨道信息、密码、余额与其窃取的信息一致。15、扣押物品、文件清单、随案移交物品、文件清单；扣押物品照片，证明扣押作案工具及移交情况。16、被害人身份证、银行卡照片、银行卡复印件，证明银行卡信息被窃取情况。17、指认现场照片，证实被告人安装窃取信息设备的银行及现场情况。18、前科劣迹调查表、刑事判决书，证明被告人阚胜业1992年6月因盗窃罪被临猗县人民法院判处有期徒刑七年，1997年3月刑满释放。2001年9月24日因持枪抢劫、盗掘文化遗址被临猗县人民法院判处有期徒刑十八年，2011年7月20日刑满释放。三、证人证言询问山西省运城市万荣县居民马mou、尉mou等四十余人笔录证实：该40余名被害人的银行卡、密码信息与被告人王帅手机中查获的85条信用卡信息中有40余条相一致。四、被告人供述与辩解被告人王帅、孙利军、阚胜业讯问笔录及当庭供述证实：2016年10月至12月期间，被告人王帅伙同被告人阚胜业、孙利军，合谋分工窃取他人银行卡信息，被告人阚胜业负责开车，被告人孙利军负责在银行ATM机上安装读卡器及摄像头，被告人王帅则负责读取信息并核对密码，三人分别在本省汾阳市、蒲县、灵石县、万荣县、阳城县、稷山县、冀城县、运城市盐湖区等地流窜作案，将购买的摄像头、银行卡读卡器等设备非法安装在中国农业银行和中国工商银行的ATM机上，窃取他人银行卡信息；成功窃取银行卡信息后，由被告人王帅读取信息和核对密码后复制成银行卡使用，对于无法读取的银行卡信息则通过网络出售。三被告人分别使用伪造的信用卡盗刷取现。2016年12月27日下午，被告人孙利军在本市中国农业银行汾阳支行准备取回设备时被该银行工作人员发现并当场抓获。五、辨认笔录被告人孙利军辨认笔录，证明辨认出王帅、阚胜业系与其共同作案的另外二名被告人。六、视听资料光盘视频截图，证明安装、卸取窃取信息设备的时间、地点。针对被告人王帅及其辩护人的辩解辩护意见，根据本案查明的事实和证据，本院综合评判如下：被告人王帅及其辩护人关于构成窃取信用卡信息罪的证据不足，且窃取行为是预备行为，不应单独定罪处罚，被告人王帅在信用卡诈骗犯罪中的作用较小的辩解、辩护意见，经庭审查明的事实及证据证实，被告人王帅、阚胜业、孙利军通过窃取手段获得大量被害人信息，此行为已完成了犯罪的各个阶段，已既遂，并非犯罪预备，三被告人的行为已构成窃取信用卡信息罪。关于被告人王帅手机中85条银行信息系侦查机关以此为参照与被害人银行卡进行核实登记后认定为40余名被害人，并非简单的以电子数据作为定案依据；三被告人在窃取信用卡后，盗刷被害人郑利梅等七人现金102300元，属冒用他人信用卡诈骗行为，三被告人的行为均构成信用卡诈骗罪。关于被告人王帅在犯罪中作用较小的辩护意见，经庭审查明的事实和证据证实，从犯罪预备的购买窃取设备到三被告人分工、窃取信息后冒用他人信用卡诈骗、出卖窃取的信用卡信息，被告人王帅均起了相对主要作用，故对上述辩解、辩护意见，本院不予支持。关于被告人认罪、悔罪，应从轻处罚的意见与庭审查明的事实一致，本院予以采信。针对被告人阚胜业的辩护人提出的辩护意见，根据本案查明的事实和证据，本院评判意见如下：被告人的辩护人关于被告人阚胜业在本案中作用较小，系从犯的辩护意见，经庭审查明的事实和证据证实，三被告人在作案中分工协作，各负责犯罪的一个阶段，三被告人作案中作用相当，不应分主从犯，故此辩护意见本院不予支持；关于被告人阚胜业认罪，应从轻处罚的意见与庭审查明的事实一致，故本院予以采信。针对被告人孙利军的辩解意见，根据本案查明的事实和证据，本院评判意见如下：被告人关于其行为构成窃取信用卡信息罪，不构成信用卡诈骗罪的辩解意见，经庭审查明的事实和证据证实，被告人孙利军虽未实施从电脑中窃取信息的行为，但其安装窃取设备的行为是整个犯罪的一部分，也是窃取信用卡信息后冒用他人信用卡诈骗的必备条件，三被告人系共同犯罪，故该辩解意见，本院不予采信。本院认为，被告人王帅、阚胜业、孙利军采用非法手段窃取他人信用卡信息资料、数量巨大；以非法占有为目的，使用伪造的信用卡取现，价值102300元，数额巨大，其行为均已构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持。三被告人在庭审中认罪态度较好，可依法从轻处罚。被告人阚胜业有前科，应依法从重处罚。对被告人王帅、阚胜业、孙利军依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王帅犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金40000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金60000元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑十年，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王帅的刑期自2017年2月16日起至2027年2月15日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）被告人阚胜业犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金30000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑八年，并处罚金80000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人阚胜业的刑期自2017年6月28日起至2025年6月27日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）被告人孙利军犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；实行数罪并罚，决定合并执行有期徒刑七年，并处罚金80000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孙利军的刑期自2016年12月27日起至2023年12月26日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人王帅、阚胜业、孙利军退赔被害人郑利梅33800元、郭鑫8000元、吕婷婷17700元、李强8000元、张颜荣9500元、贾爱芳7900元、郜艳珍17400元。三、随案移送的作案工具读卡器2个、摄像头、假发套、身份证2张、微型摄像头，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张官云人民陪审员  任本焜人民陪审员  ＸＸＸ二〇一七年十二月六日书 记 员  武立敏