北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2016）京0105刑初1687号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人刘龙，男，1984年1月20日出生于河北省藁城市，大学文化，案发前系北京七彩龙珠电子商务有限公司总经理，户籍所在地河北省石家庄市。公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月25日被刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人李靓，北京祥文律师事务所律师。被告人耿宗学，男，1978年11月6日出生于河北省定州市，大学文化，案发前系北京七彩龙珠电子商务有限公司市场部经理，户籍所在地河北省保定市，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月28日被刑事拘留，2016年2月3日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人石宇辰，北京市炜衡律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉[2016]1685号起诉书指控被告人刘龙、耿宗学犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月7日向本院提起公诉，后于2016年11月1日以京朝检刑追诉（2016）13号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员席瑞冰出庭支持公诉，被告人刘龙及其辩护人李靓、被告人耿宗学及其辩护人石宇辰到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人刘龙、耿宗学伙同赵某某（在逃）、王某1（在逃）等人，于2015年7月至12月间，在本市朝阳区××SOHO、团结湖嘉盛中心×层×号等地，以北京七彩龙珠电子商务有限公司的名义，通过随机拨打电话、散发宣传页等方式招揽投资人，许诺投资人借款给河北××设备科技有限公司等借款人可获得高额返利，吸收冷某等多名投资人投资款共计人民币1500余万元。被告人刘龙于2016年2月25日在本市丰台区宋家庄地铁站被公安机关查获归案，被告人耿宗学于2015年12月28日被投资人扭送至公安机关。公诉机关向本院移送了投资人证言、证人证言、书证以及被告人刘龙、耿宗学供述等证据材料，指控被告人刘龙、耿宗学的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人刘龙庭审中辩称自己于2015年11月2日离职，离职后涉及的数额应予扣除。被告人刘龙辩护人的辩护意见为刘龙系从犯，仅对在职期间的金额承担法律责任，且有自首情节，建议法庭对被告人刘龙从轻处罚。被告人耿宗学对起诉书指控的内容未提出异议。被告人耿宗学辩护人的辩护意见为耿宗学系从犯，有自首情节，且系初犯、偶犯，建议法庭对被告人耿宗学从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人刘龙、耿宗学伙同赵某某、王某1等人（均在逃），于2015年7月至12月间，在本市朝阳区××SOHO、团结湖嘉盛中心×层×号等地，以北京七彩龙珠电子商务有限公司的名义，通过随机拨打电话、散发宣传页等方式招揽投资人，许诺投资人借款给河北××设备科技有限公司等借款人可获得高额返利，吸收冷某等100余名投资人投资款共计人民币1500余万元。其中投资人报案人数为60余人，涉及金额1100余万元，造成经济损失800余万元。被告人刘龙于2016年2月25日在本市丰台区宋家庄地铁站被公安机关查获归案，被告人耿宗学于2015年12月28日与投资人一起到公安机关报案。起获电脑主机、显示器、笔记本电脑各1台，支出凭单等现在案。上述事实，有以下证据予以证实：1、投资人冷某的证言及借款合同、担保函、银行交易凭证等书证证明：2015年11月初我在微信群（金融大亨招聘群）中认识了刘某某，他向我介绍了七彩龙珠公司，说该公司是做理财产品的，并推荐我投资，刘某某是该公司业务员。该公司办公地是朝阳区团结湖嘉盛中心×号，法定代表人是赵某某。2015年11月19日，刘某某约我到七彩龙珠公司位于嘉盛中心×号的办公室见面，他还找来运营部总经理耿宗学一起向我介绍公司情况，说该公司很有实力，拥有很多房产还有一处矿山，在该公司做理财肯定没有问题，并推荐我购买一个月期限的理财产品，我当时考虑该产品是短期的，认为应该没有问题就决定投资了，当天我就在该公司签订了一份《借款合同》，并支付了投资款5万元人民币，后于2015年11月25日又到公司签订了第二份《借款合同》，支付了10万元人民币投资款。当时刘某某给我盖好公章的空白合同，我填好个人信息后签的字，当时耿宗学也在。借款合同约定我作为出借人通过七彩龙珠公司将投资款借给借款人河北××设备有限公司，并有河北××担保有限公司作为担保人并附有担保函，借款期限为1个月，年利息8%，合同上有河北××公司和河北××担保有限公司的公章，但没有七彩龙珠公司的公章。我用我自己的农业银行卡在公司刷卡支付的，投资款支付到七彩龙珠公司。2015年12月8日我在电视上看到e租宝出事以后，就开始担心我在七彩龙珠公司的投资，于是12月9日我来到公司找刘某某想提前兑付不再投资了，刘某某帮我找到公司的副总王某1，她说该公司现在运营良好，并且有一张1亿元人民币的银行汇票就要到期了，所以我的投资不会有问题，同时承诺我如果一定要兑付可以在3天后给我兑付5万元人民币，然后我就先走了。3天后也就是12月11日我又到公司找到王某1要求兑付，她说公司正在筹钱让我再等等，之后也没有给我答复，并且当天该公司也有别的投资人在要本金，我感觉情况不好，公司可能已经出问题了。后来我几乎每天都到公司要求退还本金，王某1一直没有给我兑付。直到2015年12月20日左右王某1也不出现了，该公司的法人赵某某我就从来没见到过。我没有收到返利。我于2015年12月23日左右在公司拨打过110报警。2、投资人于某某的证言及借款合同、转账凭证等书证证明：2015年8月初我通过朋友唐某某介绍认识了七彩龙珠公司耿宗学，耿宗学称该公司是做理财产品的，并推荐我投资。耿宗学是七彩龙珠公司市场部经理。该公司办公地是在朝阳区团结湖嘉盛中心×号，法人赵某某，他们做一些投资返利的业务。2015年11月1日，唐某某约我到七彩龙珠公司的办公室找市场部经理耿宗学谈他们公司的一些业务项目，当时耿宗学跟我介绍了好多理财类业务，还跟我说了一些担保公司，并称该公司做理财肯定没有问题，向我推荐了一款利息为一个月8%的理财产品，唐某某又跟我说她自己都做了好长时间了肯定没问题，我想也是朋友介绍的就决定投资了，当天我就在该公司签订了1份《借款合同》，签订合同时是该公司财务总监王某1给我的盖好公章的空白合同，我填好个人信息后签的字，当时该公司的市场部经理耿宗学、我朋友唐某某、还有一个叫刘龙的也在场。我于当日下午在方庄地区的一家招商银行向赵某某的银行账号转了投资款5万元人民币。到一个月的时候，七彩龙珠公司迟迟没将放款打到我的账户上，耿宗学和唐某某跟我说，公司运营一直很正常，让我再续一个月。我当时见公司表面都很正常就于2015年12月1日又到公司续签了第二份《借款合同》。《借款合同》约定我作为出借人通过七彩龙珠公司将投资款借给借款人张家口市××区××窗业有限公司，并有河北××担保有限公司作为担保人并附有担保函，借款期限为1个月，年利息8%，合同上有张家口市××区××窗业有限公司和河北××担保有限公司的公章，但没有七彩龙珠公司的公章。后来，七彩龙珠公司一直不给我返钱，我就一直到七彩龙珠公司找他们。然后，我发现找他们的客户越来越多，都是因为拿不到返金，我就感觉不对了。唐某某也给赵某某打电话，赵某某一直拖着我们不给钱，我就感觉被骗了。我没有收到返利。我于2015年12月25日左右在公司打110报警。3、投资人秦某某、王某2、吴某、王某3等人的证言及相关书证，证实上述投资人在七彩龙珠公司投资并返款的情况。4、证人孙某证言证明：2015年8月中旬至2015年12月我在七彩龙珠电子商务有限公司工作，应聘进入公司时是刘龙面试的我，刘龙是公司的总经理。我在公司是财务部会计，平时的主要工作就是全公司支出的审核、报销的审核。我到公司的时候，王某1是主管财务部的副总，公司还有一名出纳叫宗某某，没有其他人手。我在公司主要就是审核公司支出的钱，统计后台投资人平台，这些都是通过电脑操作，在我去公司前，公司是没有会计的，一直是外聘的财务公司负责这些，这次之所以让我去加了一个会计的职位，是因为想把公司在外聘财务公司的账目接回，但是还没接回来公司就被查封了。公司钱款支出主要就是王某1一个人决定，她会指定将钱转给某个人，之后由我记录，出纳操作。我印象中用于支出的是刘龙名下和王某1名下的招商银行卡，但具体卡号我记不清楚了，所有支出都是按照王某1指示进行的。刘龙和王某1的卡支出都是用于公司房租、水电、员工工资及投资人兑付等，一开始用的是刘龙的卡，后来开始用王某1的卡。公司收钱应该是赵某某名下的招商银行卡，卡号记不清楚了。公司的销售部门由耿宗学直接负责，刘龙负责耿宗学，赵某某和王某1管着刘龙和耿宗学。5、证人王某的证言证明：我公司为北京××科技发展有限公司，朝阳区东三环北路甲××号楼××层××号是我公司资产，该房产我公司委托一家名为北京××房地产经纪有限公司对外出租用于办公。最近的一家租户是北京七彩龙珠电子商务有限公司，只知道是一家经营宝石玉石的公司，租赁合同是两年，房租一季度一收，2015年9月15日起租，2015年12月25日应交纳下一季度的房租但一直没有交，我公司派人去该公司查看，发现公司找不到负责人了，有几个人经了解是找该公司要帐的。2015年12月28日物业通知我公司该房屋被朝阳分局查封了才知道出事了。合同是该公司一个叫刘龙的签的，自称是该公司的经理。6、书证北京七彩龙珠电子商务有限公司与北京××科技发展有限公司于2015年9月9日签订的房屋租赁合同证明：东三环北路甲××号楼××层××房屋出租给北京七彩龙珠电子商务有限公司，租期是2015年9月15日至2017年10月14日，七彩龙珠公司签字人是刘龙。7、书证北京市工商局档案管理中心提供的北京七彩龙珠电子商务有限公司工商登记材料证明：该公司的资质及变更情况。8、书证石家庄市工商行政管理局企业注册分局提供的河北××设备科技有限公司工商登记材料证明：该公司的资质及变更情况。9、书证石家庄市工商行政管理局企业注册分局提供的河北××担保有限公司工商登记材料证明：该公司的资质及变更情况。10、书证河北××物业服务有限公司证明证明：××大厦在2014年3月份至今没有河北××担保有限公司的任何登记信息。11、招商银行北京分行营业部出具的赵某某名下账户×××自开户日2015年9月8日至2015年12月25日的历史交易明细表证明：该账户内收入多名投资人的投资款的事实。12、招商银行北京海淀黄庄支行出具的王某1账户2015年9月28日至2016年1月4日的历史交易明细表证明：王某1账户内资金流动情况。13、招商银行北京大望路支行2016年1月7日出具的刘龙名下账户2011年1月1日至2016年1月5日的历史交易明细表证明：2015年8月起七彩龙珠公司通过该卡向众多投资人返利的情况。14、农业银行2016年5月9日出具的借记卡产品资料查询证明：赵某某名下账户余额68.89元；鲍某某名下账户余额25.07元。15、书证刘龙、耿宗学的名片复印件证明：刘龙、耿宗学为金融事业部总监。16、户名为刘龙、耿宗学帐户明细证明：自2011年10月17日至2015年3月18日账户内资金流动情况。17、户名为刘龙、耿宗学借记卡产品资料查询单及该账户银行交易历史表证明：账户内可用余额0元及自2012年3月2日至2014年12月28日该账户内资金流动情况。18、辨认笔录证明：耿宗学辨认出第一组8号男子就是七彩龙珠电子商务有限公司赵某某；第二组6号男子就是七彩龙珠电子商务有限公司刘龙。7号女子就是七彩龙珠电子商务有限公司王某1。刘龙辨认出7号女子就是七彩龙珠电子商务有限公司王某1。孙某辨认出6号男子就是七彩龙珠电子商务有限公司刘龙。7号女子就是七彩龙珠电子商务有限公司王某1。19、公安机关出具的到案经过、身份材料证明：被告人刘龙、耿宗学的归案情况及身份情况。20、被告人耿宗学的供述：我所在的七彩龙珠公司实际经营的就是P2P业务，简单说就是投资人将资金通过我公司投给需要使用资金的一方，我公司与投资人对使用资金一方支付的利息进行分配，客户的利息为年8%，我公司以线上管理费的名义收取投资人获得利息的8%，线下的我不清楚。公司首先通过随机拨打电话及在马路上散发公司业务的宣传彩页的方式招揽投资人，投资人来公司后通过我或我部门的员工介绍，与公司签订合同，进行投资，合同涉及四个方面，投资人、使用资金的一方、我公司、担保公司，我公司实际就是一个投资平台，担保方就是为投资人的资金安全提供担保，投资人以转帐或在公司刷POS机的方式进行资金投入，合同期限为一个月。我来公司是2015年7月，公司应该是从2014年就开始经营上述业务的。2015年11月底出现投资人资金不能兑付的情况。老板赵某某已经跑路了。我来公司后涉及的金额将近2000万元，公司老板赵某某和副总王某1称是因为放出去的资金收不回来了，但具体不能兑付的原因我不清楚。线下投资人的资金都进入赵某某的个人招商银行账户了，线上资金进入了一个叫××的三方支付公司了。公司主要负责人是董事长赵某某、副总经理王某1、副总经理刘龙、总经理蒋某；公司市场部负责人是我，行政、人事、财务负责人是王某1、技术负责人是蒋某，其他负责人是刘龙。我没有相关的金融知识，我所学专业是物理。我来公司后大部分投资人都是通过我或我的部门进行投资的。我是公司的线下市场的经理，主要负责招募公司员工，负责对投资人提出的问题进行解答，与投资人签订投资合同，投资人按照财务提供的POS机和转帐账号让我和我手下的员工进行转帐或刷POS机进行投资。21、被告人刘龙的供述：2015年7月份我在北京七彩龙珠电子商务有限公司工作，我当时职务是总经理，但2015年11月份后我就不是了。耿学宗跟我是同事关系。耿学宗是我们公司的市场部总经理，在2015年10月份之前他是我手下。公司全称是北京七彩龙珠电子商务有限公司，公司主要从事P2P业务，经营地在朝阳区团结湖嘉盛中心，公司对出借人承诺的利息是年化收益8%至12%，额度是赵某某制定的，我到公司的时候就一直在执行。公司董事长是赵某某，财务总监是王某1，总经理是我，市场部总经理是耿学宗，线上运营副总经理是蒋某。我在公司不是主管经营的，具体经营模式我不太清楚，只知道是赵某某找到一些做抵押贷款的公司，给我们提供需要贷款的人，我们公司从外面找有投资意向的人。把这些有投资意向人的钱借给需要贷款的人，我们公司在这个过程中承担中介人的角色，挣中介费。公司经营是蒋某和耿宗学主管，他们两个人把公司的经营情况向我汇报，我再把情况汇总后，反馈给赵某某。投资人把投资的钱都汇入赵某某的账户内。我不知道公司收取了多少投资人的钱，公司财务不是我负责的。我在公司作为总经理主要负责人员招聘，主要就是起到承上启下的作用。我主要负责线上和线下的团队关系和工作的协调合作，并负责公司的制度和流程，但是我只管大面上的工作，具体的业务我不负责。公司转让债权需要与出借人签订《借款合同》、《担保合同》，合同是河北××担保公司提供的。收款账户是招商银行赵某某的个人账户。被告人耿宗学辩护人提交的证据：1、借款合同及交易明细证明：耿宗学和公司签订了投资合同，且钱款已转入赵某某的账户内。2、电话录音证明：耿宗学准备向公安机关报案，报案内容为老板跑了，要求追索员工的工资和投资人的投资款。3、联名信证明：北京七彩龙珠电子商务有限公司员工联名向公司讨要工资的事实。4、微信聊天记录截屏证明：出事后周某某、李某某等人商量解决问题的办法。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。被告人刘龙辩护人提供的海淀区劳动人事争议仲裁委员会受理案件通知书证据等证明：被告人刘龙向该仲裁机构申请劳动仲裁的事实。该份证据无法证明待证事实，本院不予采纳。本院认为，被告人刘龙、耿宗学伙同他人违反金融管理法律规定，以高额返利的形式公开吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人之行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘龙、耿宗学犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人刘龙系北京七彩龙珠电子商务有限公司总经理，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，当庭自愿认罪，故对被告人刘龙所犯罪行酌予从轻处罚；被告人耿宗学在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且当庭自愿认罪，故对被告人耿宗学所犯罪行依法予以减轻处罚。被告人刘龙及其辩护人关于刘龙于2015年11月初离职后的数额不应计入犯罪数额的意见，经查，被告人刘龙于2015年11月初虽不担任总经理，但是仍未离开公司，仍负责该公司的业务，且刘龙名下的银行卡在刘龙不担任总经理期间仍用于给投资人返利，故被告人刘龙及其辩护人此点辩护意见，本院不予采纳；辩护人关于被告人刘龙有自首情节的辩护意见，经查，公安机关通过技侦手段于2016年2月25日在本市丰台区宋家庄地铁站将刘龙抓获归案，不符合自首的构成要件，辩护人此点辩护意见，本院不予采纳。被告人耿宗学辩护人关于耿宗学有自首情节的辩护意见，经查，耿宗学虽主动投案但其目的是索要员工工资和投资人的投资款，而非供述自己的犯罪事实，也并非将自己置于司法机关的控制下，被告人耿宗学的行为不符合自首的构成要件，故辩护人此点辩护意见，本院不予采纳；其他相关辩护意见，本院酌予采纳。各投资人的经济损失应责令二被告人退赔。在案物品一并处理。综上，根据被告人刘龙、耿宗学犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，对被告人刘龙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条;对被告人耿宗学依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月25日起至2019年2月24日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人耿宗学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月28日起至2017年12月27日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、在案电脑主机、笔记本电脑各一台，支出凭单，退回北京市朝阳区人民检察院。四、责令被告人刘龙、耿宗学退赔各投资人的经济损失（含在案扣押显示器之变价款），发还各投资人（清单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 军人民陪审员  薛培丽人民陪审员  宋志勇二〇一七年十二月七日书 记 员  刘 宇