浙江省瑞安市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0381刑初1653号公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。被告人黄少林，男，1959年7月5日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，系瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会理事长，住瑞安市。因本案，于2016年12月2日被刑事拘留，2017年1月5日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。辩护人许乙川，浙江合一律师事务所律师。瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2017]1723号起诉书指控被告人黄少林犯挪用资金罪、非法经营罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员陈磊出庭支持公诉，被告人黄少林及辩护人许乙川到庭参加诉讼。现已审理终结。瑞安市人民检察院指控，2014年以来，被告人黄少林担任瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会理事长期间，利用负责审批发放互助会资金等职务便利，冒用会员名义，伪造投放金借款手续，陆续挪用互助会资金480万元用于偿还个人欠款等，至今尚未归还。2014年5月至2015年6月期间，被告人黄少林违反国家规定，使用瑞安市鑫民种养专业合作社的POS机，以虚构购买生产资料的方式向中国银行股份有限公司福农卡持卡人直接支付现金，共刷卡104笔，交易数额1748万元。截止2017年5月未，已归还银行本金543.7348万元，尚欠银行本金1204.2652万元。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人黄少林的行为已构成挪用资金罪、非法经营罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二百二十五条之规定，予以惩处。被告人黄少林对挪用资金的指控没有异议；辩称，由于持卡人到银行办理信用卡是由自己担保的，所以收取持卡人一定比例的款项，不构成非法经营罪。辩护人许乙川的辩护意见是，1、在挪用资金的犯罪中，被告人黄少林有自首情节；2、被告人黄少林不构成非法经营罪，理由是：（1）中国银行与福农卡持卡人之间的关系为借款合同关系，福农卡等同于贷记卡，用于放贷需要，系属于贷款人、借款人、担保人三方事先约定的支付手段；（2）鑫民互助会的刷卡行为不具有谋取利润目的，建议对被告人黄少林予以较大幅度的减轻处罚。经审理查明，2014年以来，被告人黄少林担任瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会理事长期间，利用负责审批发放互助会资金等职务便利，冒用会叶某2木叶某3红叶某4国张某1秀胡某盛孙某星张某2巍王某1州黄某1远林某2雪叶某7真王某2哲黄某2婵的名义，伪造投放金借款手续，陆续挪用互助会资金480万元用作他用，至今尚未归还。2014年5月至2015年6月期间，被告人黄少林违反国家规定，使用瑞安市鑫民种养专业合作社的POS机，以虚构购买生产资料的方式向中国银行股份有限公司福农卡持卡金某海谢某敏夏某新叶某6勇施某岳周某弟颜某义等人直接支付现金，共刷卡104笔，交易数额1748万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人黄少林在侦查阶段的供述，供认挪用资金的事实；以及供认合作社农户办理福农卡后，由互助会通知农户，农户到互助会刷卡消费，刷卡后资金一半存入互助会，另一半扣除刷卡手续费后交给持卡人，合作社及互助会没有货物交易。2、证李某利的证言，证明2013年期间在鑫民种养专业合作社资金互助会工作，名义上是互助会的调查员，但实际上就是整理资料，填写投放金审批表，在上面签字并盖上自己的印章，之后拿给被告人黄少林签字，然后再拿给出纳放款叶某2木等十三人投放金申请书、调查、审批书以及保证投放金合同上均不是自己签名。3、证叶某1芬的证言，证明自己在互助会担任出纳期间互助会的资金发放流程以及自己账户的款项来往情况。4、证林某1娜的证言，证明在互助会担任出纳期间互助会的资金发放流程，以及在没有交易的情况下，鑫民合作社POS机刷卡的情况。5、证蒋某云的证言，证明瑞安市鑫民种养专业合作社农户办理福农卡的事实。6、证叶某2木叶某3红叶某4国张某1秀胡某盛孙某星张某2巍王某1州黄某1远林某2雪叶某5直王某2哲黄某2婵的证言，证明2014年或2015年的相关日期，没有在鑫民合作社互助会相关合同上签名，也没有向鑫民合作社互助会借款。7、证金某海谢某敏夏某新叶某6勇施某岳周某弟颜某义的证言，证明2014年或2015年的相关日期，利用自己在中国银行办理的信用卡，在没有实际交易的情况下，在瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会的POS上刷卡消费，扣除手续费后，部分款项存入互助会，余下款项转入了自己的账户。8、投放金申请、调查、审批书、保证投放金合同、投放金借据、网银电子回单、取款凭条、转账凭证、业务凭证、中国农业银行银行卡活期子账户交易明细，证明2014年9月6日、11月21日、9月5日、9月7日、9月9日、9月7日、2015年1月5日、2014年9月10日、9月9日、12月10日、9月8日、9月11日、2015年1月20日，被告人黄少林伪造相关文书，冒用会叶某2木叶某3红叶某4国张某1秀胡某盛孙某星张某2巍王某1州黄某1远林某2雪叶某5直王某2哲黄某2婵的名义，向鑫民合作社互助会借款的事实。9、接受证据材料清单、温州市农村资金互助会互助金单、存款凭证、银行消费凭证，证明2014年10月29日金某海有50000元存入瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会；2015年2月6日夏某新有45000元存入互助会；2014年7月1日施某岳有50000元存入互助会；2014年6月9日，财庆弟有150000元存入互助会；2014年8月27日颜某义有75000元存入互助会。10、浙江省农村合作金融机构分户明细对账单，证明2014年8月27日，有互助会将64200元转入汤廷芬颜某义）的账户。11、中国银行股份有限公司瑞安市支行情况说明、福农卡交易清单、还款清单，证明瑞安市鑫民种养专业合作社的POS机于2014年5月29日至2015年6月10日共刷卡104笔，交易金额1748万元，手续费125.856万元，截止2017年5月末，已归还本金543.7348万元，尚欠本金1204.2652万元。12、瑞安市鑫民种养专业合作社交易明细，证明该合作社2014年5月30日至2015年6月11日在中国银行的款项来往情况。13、鑫民资金互助会投放明细及实际用款人清单，证明互助会资金投放情况。14、鑫民资金互助会活期清单、定期清单，证明有关人员在鑫民资金互助会的存款情况。15、中国银行股份有限公司交易明细清单，证明瑞安市鑫民种养专业合作社的账户交易情况。16、中国银行股份有限公司信用卡大额分期合同、长城人民币信用卡零额度客户透支额度申请表、长城环球通系列信用卡申请表，证夏某新等人向中国银行股份有限公司申请办理了信用卡。17、民办非企业单位登记表、理事会决议，证明瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会系非企业单位，被告人黄少林任理事长。18、农民专业合作社登记基本情况，证明瑞安市鑫民种养专业合作社登记在册。19、抓获经过，证明被告人黄少林的归案经过。20、人口信息，证明被告人黄少林的身份。以上证据能够互相印证，足以认定上述事实。根据中国银行股份有限公司信用卡大额分期合同、长城人民币信用卡零额度客户透支额度申请表、长城环球通系列信用卡申请表，证夏某新等人向中国银行股份有限公司申请办理的是信用卡，辩护人许乙川有关中国银行与福农卡持卡人之间的关系为借款合同关系，福农卡等同于贷记卡的辩护意见，与事实、证据不符，不予采信。本院认为，被告人黄少林利用职务上的便利，挪用单位资金归个人使用，数额巨大；又违反国家规定，使用POS机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为均已触犯刑律，分别构成挪用资金罪、非法经营罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人黄少林犯有数罪，依法予以数罪并罚。辩护人许乙川有关被告人黄少林不构成非法经营罪的辩护意见，与法律规定不符，不予采纳。被告人黄少林归案后的首次供述没有供认犯罪事实，不属自首，辩护人许乙川有关被告人黄少林在挪用资金犯罪中有自首情节的辩护意见，与法律规定不符，不予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，维护市场管理秩序，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二百二十五条第（三）项、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄少林犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年；犯非法经营罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币1000000元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币1000000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2026年12月1日。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、追缴被告人黄少林的违法所得人民币4800000元，发还瑞安市鑫民种养专业合作社资金互助会。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审  判  长 孟海峰人民 陪 审员 柳小平人民 陪 审员 黄启山二〇一七年十二月十九日（代）书记员 詹黎婷