广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)桂0126刑初513号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人黄某某，绰号“细七”，男，1991年10月20日出生，汉族，小学文化，住广西宾阳县，因涉嫌诈骗罪于2017年3月24日被宾阳县公安局刑事拘留，2017年4月25日由宾阳县公安局执行逮捕，现羁押于宾阳县看守所。 宾阳县人民检察院以宾检刑诉（2017）481号起诉书指控被告人黄某某犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院检察员磨礼勇、代理检察员高宇出庭支持公诉。被告人黄某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控，2016年10月份开始，被告人黄某某在市场上购买了电脑、手机，通过网络购买了六张银行卡（中国工商银行卡1张：62×××45；中国农业银行3张：62×××77、62×××73、62×××71；中国建设银行卡2张：62×××00、62×××80）等作案工具，并租用广西宾阳县宾州镇商贸城中段政和北三路52号三楼出租屋实施网络诈骗犯罪活动，黄龙飞先向一化名叫“阿扣”的男子购买了木马病毒及一份通讯录，后将木马病毒编制成短信发送到他人手机上，用户点击链接后木马病毒自动安装木马程序，并将手机的信息发送到被告人指定的邮箱中。被告人黄某某再依据整理盗取得来的信息，通过网上的“洗钱人”盗刷他人银行卡的存款，并将盗刷得到的钱款汇入到中国建设银行62×××00的卡中。被告人黄某某利用上述手段共非法获利15590元。 公诉机关认为，被告人黄某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，获取他人信用卡信息，并通过互联网使用，数额较大，且非法持有他人数量较大的信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪数罪并罚追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人黄某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，无证据向法庭提供。 经审理查明，2016年10月份开始，被告人黄某某在市场上购买了电脑、手机，通过网络购买了六张银行卡（卡号为62×××45、62×××77、62×××73、62×××71、62×××00、62×××80）等作案工具，并租用广西宾阳县宾州镇商贸城中段政和北三路52号三楼出租屋实施网络诈骗犯罪活动。期间，被告人黄某某将盗取得来的银行卡信息，通过网上的“洗钱人”盗刷他人银行卡的存款，汇入其持有的中国建设银行62×××00的卡中，合计15590元。被告人黄某某持卡将上述钱款取出，挥霍一空。 认定上述事实的证据有： 1.受案登记表、立案决定书，证实：2017年3月23日，公安机关在宾阳县宾州镇商贸城中段政和北三路52号三楼出租屋查获一作案窝点。2017年4月13日，宾阳县公安局立案侦查。 2.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、指认赃物照片，证实：2017年3月23日，公安机关在被告人黄某某处扣押得到9张银行卡（其中，中国工商银行卡3张：62×××95、62×××45、62×××95；中国农业银行3张：62×××77、62×××73、62×××71；中国建设银行卡3张：62×××38、62×××00、62×××80）、电话卡12张、IPOD白色平板电脑一部、移动手机一部、诺基亚手机一部、华为手机一部、小米手机一部、银色惠普笔记本电脑一部。 3.提取笔录、电脑截图，证实：2017年3月23日，公安机关依法提取涉案电脑的信息，从中提取到公民的QQ号码及手机号码。 4.中国建设银行62×××38银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是黄某某本人。 5.中国建设银行62×××00银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是蒋某，2016年10月24日有五笔（1590元、4000元、4000元、3000元、3000元）共15590元人民币。 6.中国建设银行62×××80银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是魏某。 7.中国工商银行62×××95银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是黄某。（被告人黄某某的姐姐） 8.中国工商银行62×××45银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是王押根。 9.中国工商银行62×××95银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是葛某。 10.中国农业银行62×××73银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是王某。 11.中国农业银行62×××77银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是黄某。（犯罪嫌疑人的姐姐） 12.中国农业银行62×××71银行卡的开户信息； 证实：该银行卡的开户人是陈某。 13.抓获经过，证实：2017年3月23日，被告人黄某某在宾阳县宾州镇商贸城中段政和北三路52号三楼出租屋被公安机关抓获。 14.户籍证明，证实：被告人黄某某案发时已达完全刑事责任年龄。 15.被告人黄某某的供述，证实：2016年下半年开始，其购买了银行卡、电脑、手机后实施网络诈骗。随后，其从一化名叫“阿扣”处购买了木马病毒及手机号码，后将木马病毒编制成短信发送到他人手机上，他人点击后木马病毒自动安装木马程序，并将他人的公民信息发送到其指定的邮箱中，其再根据盗取得到的信息盗刷他人的银行卡消费，共获利一万多元。赃款均汇入其持有的中国建设银行62×××00的卡中，随后其将钱取出，挥霍一空。 16.南宁市公安局电子证据检查工作记录，证实：经南宁市公安局电子数据鉴定所对涉案的笔记本电脑进行鉴定，提取到少量的公民的车牌信息。 17.辨认现场笔录、现场方位图、指认现场照片，证实：经过被告人黄某某的指认作案的现场位于广西宾阳县宾州镇商贸城中段政和北三路52号出租屋三楼。 上述证据经庭审举证、质证，本院确定为本案的定案证据。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人黄某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，构成了信用卡诈骗罪。被告人黄某某非法持有他人数量较大的信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成了妨害信用卡管理罪。被告人黄某某一人犯数罪，依法予以并罚。被告人黄某某在归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。 为严肃国法，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果和认罪态度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下： 一、被告人黄某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月23日起至2019年5月22日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的作案工具，由公安机关即宾阳县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张 强 人民陪审员  杜美燕 人民陪审员  覃小君 二〇一七年十二月二十九日 书 记 员  赵秋美 附《中华人民共和国刑法》： 第一百九十六条第一款：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 第一百七十七条之一第一款：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。