重庆市南岸区人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0108刑初1202号公诉机关重庆市南岸区人民检察院。被告人曾伟洪，男，1963年10月21日出生，汉族，高中文化，无业，住重庆市沙坪坝区。2017年4月25日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年6月1日被执行逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。辩护人林燕青、张玲玲，重庆精卓律师事务所律师。重庆市南岸区人民检察院以渝南检公诉刑诉〔2017〕1178号起诉书指控被告人曾伟洪犯合同诈骗罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年11月15日公开开庭进行了审理。重庆市南岸区人民检察院检察员陈雪、代理检察员倪翔出庭支持公诉，被告人曾伟洪及辩护人林燕青到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市南岸区人民检察院指控，2015年，被告人曾伟洪在明知其和蔡某（已判决）均无支付房屋尾款能力的情况下，二人商定以蔡某的名义，通过向他人借款支付首付款的方式购买房屋，房屋过户到蔡某名下之后，再将房屋抵押后获取贷款供个人使用。2015年6月26日，曾伟洪、蔡某等人与段某某约定以73万元的价格交易段某某位于重庆市南岸区美堤雅城的房屋，并签订了《房地产买卖居间协议》，约定蔡某支付首付款22万元，2015年7月29日支付房屋全部尾款。同年6月29日，蔡某借款29万元并支付给段某某22万元首付款，段某某随后将房屋过户给蔡某。同年7月2日，曾伟洪、蔡某以蔡某的名义将上述房屋抵押借款53万元，当日曾伟洪用于支付借款及利息、个人使用。同年7月29日，在段某某的追索下，曾伟洪转账2万元给段某某。后曾伟洪、蔡某逃逸并拒接段某某电话。段某某至今未能收到剩余房屋尾款49万元。2017年4月25日，曾伟洪被抓获归案。针对上述指控事实，公诉机关当庭举示了房地产买卖居间协议、刑事判决书等书证，证人蔡某、向某某、蹇某等人的证言，被害人段某某的陈述，辨认等笔录，被告人曾伟洪的供述和辩解等证据，并据此认为，被告人曾伟洪以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取段某某财物49元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，与他人系共同犯罪，提请本院依法判处。被告人曾伟洪辩称，签合同时他并无以非法占有为目的，有能力支付尾款，不构成合同诈骗罪。辩护人提出，曾伟洪主观上并无非法占有的故意，指控被告人曾伟洪犯合同诈骗罪的证据不足，曾伟洪不构成合同诈骗罪。经审理查明，2015年，被告人曾伟洪和蔡某（已判决）在明知无支付房屋尾款能力的情况下，二人商定以蔡某的名义，通过向他人借款支付首付款的方式购买房屋，房屋过户到蔡某名下后，再将房屋抵押后获取贷款供个人使用。2015年6月，被告人曾伟洪和蔡某通过重庆某置业顾问有限公司欲购买被害人段某某位于重庆市南岸区美堤雅城的房屋，向某某（另案处理）出面与段某某商谈购房事宜。同年6月26日，曾伟洪、蔡某等人与段某某约定以73万元的价格购买该房屋，并签订了《房地产买卖居间协议》，协议载明：蔡某支付22万元首付款给段某某后办理过户，再由蔡某通过银行贷款51万元后于2015年7月29日支付房屋全部尾款。2015年6月29日，蔡某向蹇某借款29万元并于当日支付给段某某22万元，段某某随后在重庆市南岸区房地产交易中心将房屋过户给蔡某。2015年7月2日，曾伟洪、蔡某经向某某介绍，以蔡某的名义将上述房屋抵押给王某某并借款53万元，该款项于当日转入蔡某的银行账户。后曾伟洪将53万元分别用于归还蹇某借款及利息29.31万元、支付王某某利息3.71万元、支付向某某“中介费”4万元、归还何某某借款7万元、转账7万元给其侄女胡某、取现1.98万元使用。2015年7月29日，在被害人段某某的追索下，曾伟洪于当日转账2万元给段某某，并承诺8月31日前付清尾款49万元。后曾伟洪、蔡某未按期支付房屋尾款并拒接段某某电话，段某某至今未能收到剩余房屋尾款49万元。2017年4月25日16时许，被告人曾伟洪在重庆市沙坪坝区被抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1.受案登记表、立案决定书、捉获经过证实，本案受案、立案及抓获经过被告人曾伟洪的情况。2.刑事判决书证实，同案人蔡某因本案被判决的情况。3.房地产买卖居间协议、房屋产权证、查询证明证实，2015年6月24日，段某某将重庆市南岸区汇龙路66号美堤雅城1幢2单元10-1号房屋以73万元的价格出售给蔡某，约定首付款22万元，按揭贷款51万元于一个月后支付，该房屋于6月29日过户给蔡某。4.调取证据通知书、银行流水明细、银行卡取款凭条证实，2017年6月29日，蹇某向蔡某转账29万元；2015年7月2日，蔡某收到王某某汇款53万元、支出3.71万元给何某、支出29.31万元给蹇某、支出4万元给李某某、支出7万元给龙某某、支出7万元给胡某。5.借条、欠条、承诺证实，蔡某向段某某购买房屋所欠尾款51万元由曾伟洪承担，此债务与蔡某无关；蔡某用房屋向小贷公司抵押所得的53万元借给曾伟洪，债务由曾伟洪承担；曾伟洪向段某某承诺购房尾款于2015年8月31日前付清。6.辨认笔录及照片证实，证人申某某、牛某及同案人蔡某辨认被告人曾伟洪的情况。7.被害人段某某陈述、收条、欠条证实，2015年6月23日左右，他接到某中介员工的电话称有顾客要购买他位于南岸区美堤雅城的房屋，让他前往商谈。6月26日，他通过中介与向某某谈成73万元买卖该房屋，约定首付30%房款后办理过户，贷款后一个月之内付清房款再交付房屋，向某某用蔡某的身份证签订了房地产买卖居间协议。6月29日，蔡某在农业银行南坪支行转账22万元首付款到他卡上，他与蔡某一起到南岸区房交所办理了过户登记手续。7月他一直打电话给向某某催款，向某某称是帮曾伟洪买房，他联系曾伟洪，曾伟洪称贷款没有办理下来让他等待。7月29日，曾伟洪转款2万元给他后便未再付款。并证实，事后他去房交所查询，7月2日，曾伟洪、蔡某将房屋抵押给王某某并拿到了房款。8.证人向某某证实，曾伟洪看好了南岸区美堤雅城的一套房屋，让她帮忙和房东谈。她与房东谈好并签订合同，房屋总价70多万元，首付20多万元，曾伟洪说钱不够，他介绍曾伟洪和蹇某认识。她帮忙后曾伟洪答应归还借款2.5万元，再给1.5万元中介费，是通过蔡某的银行卡转给她的。后业主给她打了一次电话找曾伟洪付款，她让业主自己找曾伟洪。9.证人蹇某的证言、借款协议、借条证实，2015年6月，向某某介绍曾伟洪、蔡某与他认识，说曾伟洪想买套房差钱，以蔡某的名义借款29万元支付房屋首付款，房产证过户到蔡某名下后贷款还钱，时间不超过一个月，利息3.5万元。6月29日，他通过农业银行转款29万元给蔡某，蔡某等人办理了过户手续，没多久蔡某用房产证抵押借款后将29万余元转到他建设银行卡上。10.证人牛某（某置业顾问公司员工）证实，2015年6月，向某某、曾伟洪在她店内看中段某某位于美堤雅城的房子，向某某与段某某谈好首付22万元，过户后抵押贷款一个月内支付尾款51万元，由蔡某出面购房、办理过户手续。后他一直打电话催曾伟洪，曾伟洪说银行没有放款，并出具了一份承诺2015年9月前付款给段某某，但一直没有付款。11.证人何某、王某某的证言、借条证实，2015年7月2日，蔡某以美堤雅城的一套房屋做抵押，向王某某借款53万元，周期2个月，由王某某汇款53万元给蔡某，蔡某转款3.71万元为利息，欠款一直未归还。12.证人龙某某、何某某证实，2015年6月18日，何某某借款7万元给曾伟洪，由蔡某担保，7月2日，蔡某将7万元转入何某某的妻子龙某某的银行卡中。何某某另证实，从2014年起曾伟洪的公司经营状况不好，他多次借款给曾伟洪，曾伟洪将学林雅苑的一套房子作价90万元抵给他但未办理过户，后很多讨债的人来要求还钱，他才发现该房子被几个机构冻结了。13.证人蔡某乙证实，2015年6月，他得知曾伟洪以他姐姐蔡某的名义贷款买房，用借的钱付首付，过户后再将房屋抵押贷款，得款用于偿还首付、利息及曾伟洪的债务，蔡某让曾伟洪出具了借条。并证实，他听蔡某说过曾伟洪经济情况很窘迫，在外借债很多，公司和住处都被人用油漆书写还钱字样。曾伟洪说先把钱拿出来解燃眉之急，至于怎么去还房屋尾款和小贷公司借款后面再想办法。14.证人包某某证实，曾伟洪在做纺织生意，2013年年底生意就很不好了，因在法院有欠款官司，涉及的财产都被冻结，生活一直比较拮据。15.证人申某某、购销合同、借款合同、贷记卡申请表、贷款审批通知书、中国农业银行查询明细证实，2015年7月，蔡某向重庆某汽车销售公司购买一辆路虎极光轿车，车价50万元，首付17.5万元，并向涪陵农业银行申请贷款。蔡某办理了农业银行信用卡，银行批准了32.5万元贷款，因蔡某、曾伟洪未支付首付款，贷款未交给蔡某，该贷款只能购买申请的车辆。16.同案人蔡某供述，她与曾伟洪系情侣关系。2015年3月左右，曾伟洪让她出面买一套房，先找人借首付款，找人帮忙谈好首付款后把房产证过户到她名下，再用房产证向小贷公司抵押贷款，用于偿还首付款、中间人费用等，房东的尾款用房产证办理汽车按揭贷款来还。2015年6月，向某某帮忙与房屋卖家谈，曾伟洪向蹇某借款29万元付首付，由她与段某某夫妇签订购房合同，支付首付款22万元后办理了房屋过户手续。几天后，领到房产证，蹇某带她与王某某、何某签订以房屋抵押的借款合同，王某某转款53万元到她建设银行的卡上，她通过转账归还了蹇某的借款、支付了向某某的介绍费，曾伟洪又分别叫她转账给几个人后，曾伟洪拿走了她的银行卡。后曾伟洪与她一起在农业银行办理了32万元的车辆贷款，但贷款只能用于买车，曾伟洪就叫她不去领这笔贷款的卡。至于怎么支付房屋尾款她没考虑那么多，都是曾伟洪在安排。后来她发觉事情不对，就和弟弟蔡某乙一起让曾伟洪给她出具了两张借条，一笔是段某某的尾款50万元，一笔是小贷公司的借款53万元，曾伟洪还出具了一份申明表示购买段某某房屋产生的债务由曾伟洪承担，与她无关。并证实，在买房期间曾伟洪经济状况很差，到处欠钱，家里和办公室都被人用油漆喷着还钱字样。在得知段某某报警后，曾伟洪让她不要接陌生电话，她害怕有人追债就躲了起来。17.被告人曾伟洪庭前供述，他和蔡某想向银行和小贷公司去贷款做生意，向某某告诉他可以通过买房贷款。他到南岸区美堤雅城看了一套房子，由向某某和房东谈成房屋总价72万元，首付22万元，把房产证过户给蔡某后一个月内付清尾款。向某某帮他找到蹇某，由蹇某借款22万元给蔡某支付首付，并办理了房屋过户。拿到房产证后蔡某和蹇某一起到小贷公司的高经理处办理房屋抵押借款53万元，支付蹇某的首付款及利息29.31万元、向某某的中介费4万元、小贷公司的利息3.71万元后，还了何某某的借款7万元，转给胡某7万元，另外还取款2万元。后他准备用蔡某的名义做零首付车贷，农业银行涪陵支行办下来32.5万元贷款，但该钱只能用于买车，担保公司没有把钱给他们。并供述，2015年以后经济来源靠妻子退休工资，因他有欠款被法院执行，每月只能领取900元工资，他偶尔会有四五百元的收入。本院认为，被告人曾伟洪以非法占有为目的，在没有履行能力的情况下伙同蔡某假借购买房屋的名义，通过借款部分履行合同的方式骗取他人履行合同，骗取他人钱财49万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，且与蔡某系共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，曾伟洪积极参与，骗取的钱财亦由曾伟洪支配，所起作用较蔡某更大。关于被告人曾伟洪辩解称其签订合同并没有以非法占有为目的，购房后积极贷款、筹款，不构成合同诈骗罪，辩护人提出指控曾伟洪犯合同诈骗罪证据不足的意见。经审查，蔡某、何某某、包某某均证实曾伟洪在买房期间经济状况很差，到处欠款；蹇某、向某某、蔡某均证实购房首付款系曾伟洪向蹇某借款支付；蔡某、何某、王某某的证言、借条、银行卡流水明细证实，蔡某用购买的房屋抵押借款53万元，该款项在偿还首付款、利息及中介费后，曾伟洪用于偿还个人债务，银行卡也交由曾伟洪使用、消费；蔡某、申某某的证言、借款合同证实，曾伟洪让蔡某以购车的名义向银行贷款32.5万元，但该贷款并未发放。上述证据足以证实，曾伟洪在无经济能力支付房款的情况下与被害人段某某签订购房合同，通过借款支付房屋首付款的方式骗取段某某履行合同，房屋过户并抵押后的借款用于偿还个人债务而未按合同约定支付房屋尾款，并欲采用借新债偿还旧债的方式支付欠款，骗取段某某钱财49万元，上述证据足以证实曾伟洪主观上具有非法占有的故意，客观上实施了合同诈骗的行为，其行为构成合同诈骗罪。故被告人曾伟洪及辩护人的该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曾伟洪犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月25日起至2021年10月24日止。）二、责令被告人曾伟洪与同案人蔡某共同退赔被害人段某某经济损失49万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余伶俐人民陪审员  邓利琴人民陪审员  邵元伟二〇一七年十二月七日书 记 员  王海勇