北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0105刑初1074号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人赵谦，男，1974年7月4日出生，公民身份号码×××，出生地北京市，大学文化，户籍所在地北京市石景山区。曾因犯组织、领导传销活动罪，于2013年9月9日被本院判处有期徒刑十一个月，罚金人民币一万元，刑罚于2013年3月14日执行完毕；现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人侯建军，北京市重华律师事务所律师。辩护人王文彬，北京市中同律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2017〕1100号起诉书指控被告人赵谦犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员陈帅出庭支持公诉，被告人赵谦及其辩护人侯建军、王文彬均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人赵谦于2015年至2016年，在北京市朝阳区万达广场×号楼×号等地，以通过香港“汇邦资本有限公司”“智赢天下智能交易服务平台”进行贵金属交易获得稳定收益为由，非法吸收公众投资款，金额共计人民币1亿余元、460万美元。被告人后被民警抓获归案。公诉机关就上述指控提交了证人证言、书证、被告人的供述、鉴定意见及其他证据材料，认为被告人赵谦变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并认为被告人赵谦曾因犯组织、领导传销活动罪被处以有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人赵谦当庭对于公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称部分报案投资人不属于其名下客户，相关投资金额不应由其承担责任；其辩护人当庭对于公诉机关指控的罪名不持异议，但认为被告人赵谦仅应对其下属投资人的金额承担责任，并提出如下量刑意见：1.被告人赵谦具有自首情节；2.被告人赵谦系从犯；3.被告人赵谦有退赔情节；4.被告人赵谦主观恶性较小，建议法庭对其予以从轻处罚。经审理查明：2015年10月至2016年5月间，被告人赵谦在北京市朝阳区等地，以通过香港“汇邦资本有限公司”（以下简称“汇邦公司”）运营的“智赢天下智能交易服务平台”网站进行“现货黄金”等境外贵金属交易能获得高额回报为由，公开向社会进行宣传，变相吸收报案投资人资金共计人民币1亿余元，报案投资人获得返利共计人民币1千余万元。被告人赵谦后于2016年5月17日被抓获归案。公安机关自被告人赵谦处扣押笔记本电脑1台（银色苹果牌）、移动电话1部（苹果牌）、中国工商银行卡1张和招商银行卡1张，冻结赵谦名下账号×××的工商银行账户、于某名下账号×××和账号×××的招商银行账户，现均移送在案。上述事实，有下列证据材料予以证实：（一）集某证言和书证1、投资人章某的证言证明：我和赵谦认识有10多年。2015年11月初，我到赵谦在国贸的一个工作室，他说现在有一个黄金交易的理财项目（汇邦资本），这是使用他们公司的一个软件（智赢天下）在英国黄金交易平台（×）上自动交易的项目，并介绍了交易原理和整个项目的来源（赵谦自称是引进这个项目的人员之一），他们项目开始时有7个核心人，3个是香港“汇邦公司”的员工，4个是负责大陆市场的，并发给我一些关于这个项目的原理及每天收益情况的资料。我当时没有答应投资。后赵谦陆续给我发了一些关于平台优点、资金的安全性、项目的原理及每天收益的资料。2015年11月1日，我决定投资，他让我在“汇邦公司”的官网（wellbondfx.com）注册，我当时很忙，让赵谦帮我注册，赵谦帮我完成这些，我通过银行卡给赵谦的秘书转账13万元人民币，我的邮箱收到一个账号和密码（这个账号和密码可以登录×2平台，可以看到账号的钱和交易情况）。20日左右，赵谦告诉我，“汇邦公司”打算邀请40-50人去香港“汇邦公司”总部去参观。27日我去了香港“汇邦公司”总部，一个自称“汇邦公司”总经理名叫李某和一个自称“汇邦公司”副总经理叫王某的人给我们参观的人讲整个项目流程、原理、资金安全、风险控制和公司的背景，副总经理说“汇邦公司”大股东属于新加坡×证券，×证券正在新加坡走上市流程，他们想通过“汇邦公司”开展大陆业务，赵谦对我们说中国政府规定境外公司不能在中国开展贵金属业务，但没有阻止个人投资。回国后，我看到交易（系统自动买卖）和收益（收益是波动的，月收益大概在6%-8%不等）很稳定，后来我陆续投资1100多万元人民币，是在北京市朝阳区我的家中通过网上银行给“汇邦公司”的账户转账，我和赵谦经常联系，说到资金安全。风险控制，他说风控和安全没有问题，我问他交易是否假的，他说是真实的。直到2016年3月，他给我说资金太多会影响营利，公司会把资金控制在一定规模，会停止新的资金进入。4月中旬，赵谦给我发来微信称，5月15日公司会全面停止新资金进入。后赵谦告诉我“汇邦公司”总经理李某拿到新西兰的金融监管牌照，并把新西兰的金融监管牌照照片发给我，我在网上查找了监管牌照号，发现没有。赵谦告诉我过几天才能在新西兰公司管理局官网上看到。4月30日，我登录交易平台，发现新资金进入通道被关闭，原资金交易还在继续进行。5月7日4时，我登陆交易平台，发现我的账户资金全为负数。苏某通过我购买的“汇邦公司”的投资项目。2016年1月，苏某就和我爱人一起到北京市朝阳区×大厦找“汇邦公司”在大陆的负责人赵谦，于2016年1月25日在赵谦手下的助理耿某处投资了1万美金。2016年3月25日，苏某委托我爱人代理投资了2万美金。苏某给我爱人汇款两笔，每笔都是67347.58元。我在公司没有职务。2、投资人鲁某的证言和报案材料证明：2016年年初，我听朋友说他在网上做黄金交易挺赚钱的，然后推荐我做，对方公司叫“汇邦公司”。“汇邦公司”成立于2015年10月份，总部在香港，负责人是李某和王某，项目对接人（最早做这个理财的）是赵谦。我就上网登陆了“汇邦公司”的官网www.wellbongfx.com，并在网上注册了两个账户。同时网上下了手机APP“汇邦资本”和“×2”两款软件。我汇邦资本账户是×××,另一个是×××；对应的×2账户是×××和×××，我先后7次分别在北京市朝阳区十八里店乡和北京市大兴区瀛海镇通过网银往“汇邦公司”我的账户内汇入人民币468119.85元人民币，中间取了一次款是人民币131267.60元，现在账户本金还有336852.25元人民币。盈利就是网上炒现货黄金，买涨买跌，中间一直做得很好。到2016年5月7日4时许，我发现账户内的钱全部变成负数了，然后我看官网上发布通知说是网站受黑客攻击正在维护，大约两天后解决。然而到2016年5月9日还是没有解决。一直到2016年5月12日，“汇邦公司”官网和两款手机APP都打不开了。然后我就感觉被骗了，我就来报警了。我们当时做投资时，有一个投资客户微信群，大约有500人。3、投资人周某证言证明：2015年11月通过王某2（使用化名王某3）知道“汇邦公司”投资的。王某2跟我说自己做过外汇，现在香港“汇邦公司”研发了一款自动交易炒黄金的软件，客户直接将钱通过银联转到香港“汇邦公司”，由公司软件每天自动交易，一万美金起投，固定收益6%-12%，每天有止盈止损，就是客户不会亏损。都是签订的电子合同。我是通过工商银行支付的，通过投资人耿某帮忙入金的，她也是网银转账。我自己投资90多万人民币。公司的负责人李某（香港人），北京地区的负责人是赵某（化名赵某2）、赵谦、王某2、刘某，我见过这些人。这个项目是赵某从香港引进的，由她发展过来的。4、投资人章某、鲁某、陈某、周某、李某2、苏某等人的证言、辨认笔录及提供的报案材料、网页截图、平台交易记录截图、邮件往来记录、银行交易凭证、宣传材料、微信聊天记录截图、照片等书证材料证明：2015年10月至2016年5月间，被告人赵谦伙同他人在本市朝阳区等地，以口口相传和互联网络等公开方式，向报案投资人宣传介绍通过香港“汇邦公司”（英文名WELLBONDCAPITALLIMITED）运作的“智赢天下智能交易服务平台”投资“现货黄金”等境外贵金属交易项目能获得高额货币回报。“汇邦公司”于2015年8月28日登记生效于香港，香港方面负责人为李某、王某等人，大陆市场方面负责人赵某、陶某（刘某）、赵谦和王某2等人。投资人通过“汇邦公司”运作的“智赢天下智能交易服务平台”网站进行投资，起投额为10300美元（含200美元软件使用费），且宣称与×（阿联酋）公司等平台进行合作，宣称利润来源为现货黄金外汇交易（伦敦金），宣称月盈利历史水平为6%-10%，此外还有区分一、二、三级代理人形式的交易额提成。后投资人根据上述宣传和介绍，登录以“汇邦公司”为名义的网站www.wellbongfx.com，通过“智赢天下智能交易服务平台”注册名为×2的交易账户，使用网上银行并经由广州×网络支付有限公司这一第三方支付平台，按照香港银行人民币离岸汇率实时兑换的人民币支付购买“×商务网上支付”等商品，以充值美元入金进行投资交易，投资人可通过手机APP客户端等形式查看交易记录，并收取“汇邦公司”通过广州×网络支付有限公司返回的投资收益。2016年5月6日，投资人发现交易账户数据异常，后“汇邦公司”上述网站和手机客户端于2016年5月11日关闭，投资人后陆续报案。此外，投资人提交的网页截图显示×公司（×）于2016年5月12日发布声明称未与“汇邦公司”正式签署过合作伙伴关系，“汇邦公司”于2015年12月3日于×开设×2账户，成为×客户，因“汇邦公司”虚构其为×合作机构，×已于2016年4月22日正式撤销“汇邦公司”的账户。（二）涉案资金相关书证和鉴定意见1、协助查询财产通知书、广州×网络支付有限公司出具的《关于查询相关数据的说明》、相关附件材料和数据光盘证明：×商务网络有限公司（以下简称“×公司”）是香港地区商户，于2013年5月与广州×签订合作协议。“×公司”主营业务为电子商务，经营网上商城，广州×为其网上商城提供B2C网上支付服务。“汇邦公司”是“×公司”网上商城的入驻商家。“汇邦公司”以“未纳入海关统计的网络购物”、“广告费、服务费”为名通过×公司上送交易标的订单。“汇邦公司”相关涉案交易的支付流程为：第一步，资金由持卡人先支付至“汇邦公司”。持卡人通过互联网方式购买“汇邦公司”的产品，持卡人通过广州×向“×公司”分配的支付网关跳转至银行支付页面，输入卡号、密码，同时使用银行提供给持卡人的支付证书UKEY完成支付。持卡人的交易资金由银行划至广州×经人民银行核准的专门用于第三方支付的客户备付金账户，广州×按照商户支付要求于T+1日将资金清算给相关商户。整个支付操作是由持卡人主动发起，并使用银行支付证书（UKEY）进行鉴权支付，使用数字证书可以准确确认本人身份及交易金额，具有不可抵赖性。持卡人支付行为自愿，广州×根据其意愿和对应银行的鉴权结果向其提供支付服务。广州×现已导出资金由持卡人支付至汇邦的交易明细，由于持卡人是通过银行网银支付，但银行网银未向广州×返回持卡人姓名、卡号等信息，因此由持卡人支付至“汇邦公司”的交易明细中持卡人姓名、卡号等信息需由相关银行提供。第二步，资金由“汇邦公司”回款至持卡人。“×公司”、×香港集团有限公司、×（香港）网络科技有限公司、×有限公司通过广州×向持卡人回款。广州×将相关交易明细及交易对手、银行账号提供给公安机关。另外，广州×根据交易明细做了关于卡号银行分类、个人交易金额分类、账号分类的统计分析一并提供。经统计截至2016年4月30日，“汇邦公司”共收取持卡人的投资款累计约为10.7亿余元。截至5月11日，“×公司”、×香港集团有限公司、×（香港）网络科技有限公司、×有限公司通过广州×向持卡人返回投资收益等款项，经统计通过“×公司”返回持卡人4亿余元、笔数3千余笔，通过×香港集团有限公司返回持卡人5亿余元、笔数1万多余笔，通过×（香港）网络科技有限公司返回持卡人7千余万元、笔数8百多笔，通过×有限公司返回持卡人9千余万元、笔数4百多笔，合计10.8亿余元。2、司法鉴定意见书证明：经司法审计，报案投资人共500余人，报案金额共计人民币1亿余元和美元460万余元，返利金额共计人民币1千万余元。（三）其它证据材料1、陶某于2016年6月1日提供的书面材料证明：陶某举报李某、赵某等人。陶某称：其经赵某介绍认识香港讯汇贵金属公司技术总监李某，2015年8月底其与赵谦在深圳见赵某、李某，李某及助理刘某2向其介绍交易软件，让其代理交易软件（卖软件）。后赵某不断联系赵谦谈与李某合作，赵谦告诉其可以合作。其10月9日开了一个一万美金的账户试用交易软件，发现有盈利，后与李某合作。11月初赵某告诉其李某在香港成立“汇邦公司”，11月二十四五日其带着朋友去香港考察了解项目并见了李某、赵某，陶某自己家如今投资400多万元人民币。后“汇邦公司”称与外汇及贵金属交易平台×、×公司合作，推出智赢天下贵金属交易理财投资产品，称该产品通过采用软件智能机器人EA系统操作买卖伦敦现货黄金为客户赢利，入金收款账户为广州×网络支付有限公司，收款交易账户×××，出金交易账户×××。截至公司2016年4月30日封盘日，开设账户据称接近9000户，涉案金额1.2亿美金约合人民币10亿多。2016年5月12日，×公司声明“汇邦公司”不是他们的客户，通过×的声明，投资人才发现“汇邦公司”一直在做虚假交易，交易数据比实际现货黄金市场交易迟缓2分钟左右，资金池也不是由当时宣传的×监管，而是由“汇邦公司”自己控制。2、扣押决定书、扣押清单和北京市公安局朝阳分局亚运村派出所出具的工作说明证明：民警于2016年5月17日自被告人赵谦处扣押笔记本电脑1台（银色苹果牌笔记本）、手机1部（苹果牌）、中国工商银行卡1张（卡号×××）和招商银行卡1张（卡号×××）在案。后民警对赵谦持有的银色苹果笔记本电脑进行扣押后到北京市公安局朝阳分局网安大队对该笔记本电脑进行鉴定，经鉴定笔记本电脑内未发现涉案信息。3、冻结手续证明：公安机关冻结赵谦名下账号×××的工商银行账户、于某名下账号×××和账号×××的招商银行账户，现均移送在案。4、北京市公安局朝阳分局预审大队出具的工作说明证明:经工作，民警无法核实“汇邦公司”李某、王某及涉案人员陶某、赵某、王某2等人的真实身份，故无法查找。关于请中国人民银行出具“汇邦公司”经营伦敦金业务行为性质的行政认定意见的问题，民警前往中国人民银行，中国人民银行不予接待办案民警。5、受案登记表和立案决定书证实北京市公安局朝阳分局亚运村派出所于2016年5月17日受理案件并立案的相关情况，此外，十八里店派出所、将台派出所、朝外大街派出所等也陆续自2016年5月12日起受理了投资人鲁某、李某3等多人对汇邦公司和赵谦的报案，并以诈骗等案由进行立案。6、110接处警记录、工作记录、到案经过和现场录像证明：2016年5月12日17时许，投资人鲁某110报警称其在“汇邦公司”投资后发现被骗，后报警。北京市公安局朝阳分局十八里店派出所对其制作笔录、材料并受理。后经北京市公安局朝阳分局经侦大队联系称该案已经立为赵谦非法吸收公众存款案，赵谦为非法吸收公众存款案嫌疑人已抓获，案件告破，故对报案移交进行并案处理。2016年5月16日9时许，北京市公安局朝阳分局亚运村派出所接赵某3报警称其哥哥在朝阳区鸟巢×公寓里被人控制。当日12时许，赵某3称怀疑其哥哥赵谦因经济纠纷被别人控制，但不清楚赵谦的具体位置，后报警人提供赵谦微信反映的位置。2016年5月17日14时许，亚运村派出所反馈称民警于当日12时许在×公寓×座×楼×号房间将所谓被劫持的赵谦找到，该人称未被劫持，也没有受到任何限制和伤害，经核实，赵谦为汇邦公司北京负责人，通过查询发现该人涉及13起金融诈骗案。2016年5月17日亚运村派出所接投资人章某等多人报称2015年11月至2016年4月期间，赵谦利用“汇邦公司”贵金属交易为名，向公众进行集资并承诺高额返利，诱骗投资。民警于2016年5月17日对赵谦拘传。7、刑事判决书证明：被告人赵谦曾因犯组织、领导传销活动罪，于2013年9月9日被本院判处有期徒刑十一个月，罚金人民币一万元，刑罚已于2013年3月14日执行完毕。8、户籍信息材料证实被告人赵谦的身份信息情况。（四）被告人供述被告人赵谦在侦查阶段的供述：2015年8月上旬，我和朋友刘某去深圳出差，在深圳认识赵某，赵某又给我介绍香港人李某和王某，李某是香港“汇邦公司”交易部主任，有其研发的炒股的自动化交易软件，香港“汇邦公司”主要经营贵金属业务，只做伦敦的现货黄金，李某让我去投资并在大陆发展客户。2015年10月15日左右在深圳又见了李某和王某，当时李某介绍王某是投资方派过来的市场部主任，这次见面我就决定投资了，当时在场的还有王某3，真名王某2。“汇邦公司”的法人我不认识，名字也记不住，在香港的注册地址我不知道，实际办公地址是香港×商业大厦×号。王某、刘某2都是在这里工作，客服部也在这里。实际控制人听李某和王某说是新加波的一家叫×控股的公司，但是具体到人我不清楚。我只知道这家公司好像是帮助其他公司在新加坡做上市的。“汇邦公司”原来注册地是在香港，后来听李某和王某说好像在新西兰注册牌照，再取得金融许可。还说已经办下来了，具体我也不清楚，我没见过照片。“汇邦公司”的实际管理人应该是李某和王某。王某是新加坡×控股公司派到“汇邦公司”负责市场运行的。汇邦分交易部，负责人李某；市场部是王某负责；客服主管叫刘某2，也是跟我联系最密切的。后来我就投了1万美金。一个礼拜之后，我觉得还行。之后我就找了几个人，投资这个项目。我在北京、刘某在上海，这个项目很快就起来了。我们在北京的办公地点是北京市朝阳区大望路万达广场×号楼×号，用来发展客户洽谈合作，是以我的名义租的，是李某给了我50万人民币，这是北京的经纪人共同使用共同管理。当时我在公司总是张罗、牵头跑，再加上口才好，北京的客户就以为我是老板。但实际上我是赵某介绍来这家公司，最上面就是赵某，她是全国的总代理，负责全国的市场，其实公司没有明确给她职务，只是自己发展自己业务。然后下面是刘某，刘某的下面还有三个经纪人，分别是我、刘某老婆和王某2。我们算是一个团队，负责开拓市场，让客户来投资。我们都是自己先信了，再拉别人，自己往里投钱，再拉别人投钱。我知道国内对于贵金属交易没有许可，这是属于境外的投资理财。我通过利用公司提供的资料，向亲朋友好友口头宣传。我会讲解一些相关金融知识，和“汇邦公司”的情况，以及如何获利的过程。我开过三次小会，2015年11月在办公室和×酒窖各开了一次会，分别有几十人，我进行了授课，2016年4月十多号，我在朝阳路一个餐厅组织了一次，有20多人。有能力和意向投资的客户就去“汇邦公司”的网站（www.wellbondfx.com）上的一个平台进行注册，使用身份证号、电子邮箱、手机号就可以注册账户。注册时会有一个推荐人的情况，将我的识别码（×××××）输入进去，就可以成为我的客户了。注册成功后，客户本人通过这个网站，把钱打入广州×的第三方支付账户上，然后再由第三方支付账户转入“汇邦公司”的账户上，“汇邦公司”再转到一个合作机构叫×的公司上，再进行交易。因为是做英国伦敦的黄金交易，“汇邦公司”没有资格，只有通过×公司才可以进行交易，刘某给我们看过纸质的“汇邦公司”在×公司的部分交易明细，“汇邦公司”也给我们提供过电子版的。客户不用自己交易，在手机内下载一个交易软件就可以看到“汇邦公司”给客户的自动交易。我们向客户宣传的盈利为大约每月6%-8%的美金，这是通过数据分析出来的。我们的提成为两块，是对于直接推荐的客户，提客户每天交易额的2%的美金，此外是按级别，按投资额的总数划分一二三级，最小的是三级，三级是10万至99万美金的投资额，提成是月交易流水的2%，二级是100万至499万美金投资额，提成是月交易流水的4%，一级是500万美金以上，提成月交易流水的5%。我是一级，我下面发展的人，有级别差距的情况我就可以挣级别差异的钱，如果下面发展的人有一个和我平级的话，三层以外就和我无关了，如果是和我平级的发展的客户，我只能是挣一个同级别的钱，就是0.5%。我自己了发展的8个人，分别是鲁某2、苑某、章某、赖某、周某2、徐某、陈某2、王某4，都是我自己的朋友。他们又一级一级地发展了大约有1500人左右，钱数我也具体的说不清楚。鲁某2发展了好几个，我就记得聂某、田某；苑某发展了十几个人，我记得有陈某3、孙某；章某自己注册了20多个号，他用其中4个号发展下一级投资人，我估计他下一级投资人有1000人左右，他是我的最大市场；赖某发展了两个人，分别是耿某、毕某；周某2是在沈阳发展的，我只认识叫杨某，其他不知道；徐某在石家庄发展，具体请款不清楚；陈某2在成都发展，具体数字不清楚，其中一个叫张某；王某4发展了有两三个人，我认识一个叫夏某。我们公司全国的客户大概一共有3000人。赵某级别比我高，业绩有3000万至6000万美金，提成有500万人民币左右。刘某发展了大概700至800人，业绩2000万美金左右，提成我不清楚。王某2发展了200至300人，业绩1000万美金左右，提成100万人民币左右。我的业绩是2000万美金以上，提成大概300万人民币。我获利的账户主要是我名下的中国建设银行的账户，后期用招商银行账户充值，我个人获利的钱又都充在账户里了，我一共赔了一千万左右。我自己投资了1200多万人民币，我在里面自己投资获利加上佣金大概有300万人民币，佣金大概有小300万，自己投资获利很少。我母亲叫于某。2016年5月7日凌晨，王某在微信群里说公司遭黑客攻击，数据出现混乱，过了两天告诉我们钱输没了，是爆仓了，然后他们就把平台关了，李某、王某、赵某、刘某2、刘某、王某2等人都跑路了。我发展线里面的一个客户找到我，之后我就被带走了6天，就让我还钱，后来我弟弟报警说是有人非法拘禁我，亚运村派出所的民警就找到了我。我就和亚运村派出所民警说没有人拘禁我。但是我在派出所的消息不知道怎么回事就被投资人知道了，把派出所围了，后来民警问了我怎么回事，就把我抓了。被告人赵谦当庭的供述：刘某也叫陶某，是他介绍赵某给我认识的。陶某是我的上级，和我同级的有王某2和陶某的妻子等人。当时非法拘禁我的有章某的客户吴某、吴某的哥哥和李某4等人。我当时用我工商银行的账户转账给了一个叫吴某2的客户，转了七百万，都转到这一个人账户了。上述证据材料，经庭审举证、质证，对其证据资格本院均予以确认，对其中能够互相印证的部分，本院均予以确认。关于投资人的投资金额，本院根据相关言词证据、报案材料和付款凭证等书证材料，对司法审计的金额予以综合认定，对于审计的美元460万余元部分，现有证据证实投资人的投资均以人民币支出，该部分美元金额为重复计算，故不予认定。本院认为，被告人赵谦违反国家金融管理法律规定，以投资境外贵金属交易为由，向社会公众公开宣传高额货币回报，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人赵谦犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，唯就部分指控金额因统计有误，本院依法予以纠正。本院认为，在案证据足以证实，被告人赵谦伙同他人，共同组织、策划以投资“汇邦公司”运营的境外贵金属交易项目为名向不特定的投资人进行公开宣传，以高额投资收益为利诱，吸引投资人的资金，并从中获取提成等宣传回报，投资人的资金经“汇邦公司”名义汇聚形成资金池，被告人赵谦的行为已构成非法吸收公众存款罪，其作为上述行为的组织、策划者之一，应对指控的全部投资人资金承担责任。故对于被告人赵谦及其辩护人就犯罪金额和从犯情节所提相关辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人赵谦系累犯，依法应从重处罚。被告人赵谦到案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于辩护人所提被告人赵谦具有自首情节的意见，现在案证据证实公安机关早已接到投资人的报案，且被告人赵谦未主动、直接向公安机关投案，其不具有到案的自动性，不成立自首情节，故本院对上述意见不予采纳。关于辩护人所提被告人赵谦具有退赔情节的意见，现在无证据证实被告人赵谦有退赔行为，且其自称的获赔投资人不在报案人员范围，不影响本案中报案投资人损失的认定，故不予采纳。辩护人所提其余量刑意见，本院酌予采纳。综上，本院结合被告人赵谦的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及其在共同犯罪中所起的具体作用，依法对被告人赵谦予以从轻处罚，并责令被告人赵谦共同退赔投资人的经济损失。在案之款物，依法予以处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人赵谦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2022年11月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人赵谦退赔投资人的相关经济损失（清单另附）。三、在案之笔记本电脑一台（银色苹果牌）和移动电话一部（苹果牌）之变价款，以及冻结之赵谦名下账号×××的工商银行账户、于某名下账号×××和账号×××的招商银行账户内钱款，用于执行判决主文第二项。四、在案之中国工商银行卡一张和招商银行卡一张，予以发还被告人赵谦。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋 磊代理审判员  何宝明人民陪审员  薛培丽二〇一七年十二月二十七日书 记 员  苗志超