山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0828刑初234号公诉机关金乡县人民检察院。被告人周振峰（曾用名周振），男，1981年2月20日出生于山东省金乡县，汉族，初中文化，金乡县万顺资产管理有限公司法定代表人，住金乡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月14日被金乡县公安局取保候审，2017年4月13日被金乡县人民检察院重新取保候审，2017年6月8日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，2017年7月14日由金乡县公安局执行逮捕。被告人周某1，男，1954年2月27日出生于辽宁省鞍山市，汉族，小学文化，金乡县万顺资产管理有限公司业务经理，户籍所在地金乡县，现住金乡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月6日被金乡县公安局取保候审，2017年6月13日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，2017年7月14日由金乡县公安局执行逮捕。辩护人张杰，泰和泰（济南）律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检公诉刑诉[2017]222号起诉书指控被告人周振峰、周某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月7日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金乡县人民检察院指派检察员李茜出庭支持公诉，被告人周振峰、被告人周某1及其辩护人张杰到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控，2014年2月份至2015年9月份，被告人周振峰经营金乡县万顺资产管理有限公司（以下简称万顺公司），并雇佣被告人周某1为业务经理，未经有关部门批准，向社会公开宣传，以支付高额利息为条件，分别向孔某、李某9、邵某、孙某1、孙某4、郝某2等社会不特定对象吸收资金共计2000余万元。其中被告人周某1个人吸收存款1600余万元，从万顺公司领取存款额5%的提成。针对上述指控，公诉机关提供了资产管理委托协议、收据等书证；证人孔某、孙某1、邵某等人的证言；被告人周振峰、周某1的供述与辩解；鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人周振峰、周某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人周振峰、周某1系共同犯罪，被告人周振峰系主犯，被告人周某1系从犯。提请本院依法判处。被告人周振峰、周某1对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示自愿认罪，请求法院对其从轻处罚。被告人周某1的辩护人对指控周某1犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议。就量刑方面发表如下辩护意见：被告人周某1主动到金乡县公安局投案并如实供述自己罪行，系自首；无前科劣迹，系初犯、偶犯；在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；自愿认罪、悔罪，请求法庭对周某1判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2014年2月份至2015年9月份，被告人周振峰经营金乡县万顺资产管理有限公司，并雇佣被告人周某1为业务经理，未经有关部门批准，向社会公开宣传，以高额利息为条件，分别向孔某、李某9、邵某、孙某1、孙某4、郝某2等社会不特定对象吸收资金共计2000余万元，其中被告人周某1个人参与吸收存款1000余万元，领取吸收存款额5%的提成后又存入万顺公司。以上存款未归还金额为7835949元，其中被告人周某1吸收未归还金额为6801509元。另查明，2016年4月14日被告人周振峰主动到金乡县公安局经侦大队接受调查。2017年1月6日被告人周某1经传唤后到金乡县公安局接受调查。上述事实，有下列经过当庭举证、质证的证据予以证实：书证（1）抓获经过、传唤证，证实2016年4月14日被告人周振峰主动到金乡县公安局经侦大队接受调查。2017年1月6日被告人周某1经传唤后到金乡县公安局接受调查。（2）户籍证明，证实二被告人均系完全刑事责任能力人。（3）金乡县万顺资产管理有限公司现场照片，证实2016年4月15日被告人周振峰对照片中显示的万顺公司现场照片及在公司内的记账凭证、笔记本、收据、楼道贴等表示认可。（4）周某1名片照片，证实名片显示周某1是万顺公司总经理。（5）扣押清单，证实2016年4月15日金乡县公安局依法扣押周振峰持有的账本18本、笔记本6本（付息记录）、委托合同9盒、收据24本、房屋租赁合同1份、楼道贴若干（宣传品）。（6）企业信息及企业变更情况2份，证实2014年2月10日，济宁万润资产管理有限公司变更为金乡县万顺资产管理有限公司，股东（发起人）李某10变更为周振峰，万顺公司经营范围：委托从事对动产质押物的管理；2014年8月8日金乡县银银农贸有限公司股东（发起人）张某2变更为周振峰，2015年1月7日金乡县银银农贸有限公司变更为金乡县春雅农贸有限公司；2015年10月16日金乡县广成商贸有限公司变更为济宁天法电动车配件有限公司，股东（发起人）韩某变更为周振峰。2016年1月12日股东（发起人）周振峰变更为周某2，2016年1月14日股东（发起人）周某2变更为周振峰。（7）金乡县工商行政管理局案件移送函及相关资料，证实金乡县工商行政管理局经调查万顺公司涉嫌非法集资，2016年1月12日将该案移送金乡县公安局。（8）机动车信息，证实车辆识别代码为LBV5S3100ESJ42700宝马轿车所有人系周某2，发行驶证日期2014年4月17日。（9）借款合同、借据，证实2014年7月20日张某2向周振峰借款270万元。（10）借款合同、借据复印件，证实2014年12月20日金乡县博远国籍贸易有限公司李某1向周振峰借款240万元。（11）建设工程施工合同，证实2014年6月4日金乡县人民医院宋昌稳等人与山东圣城建设集团有限公司张杰就金乡县人民医院后勤保障楼签订建设工程施工合同，未显示周振峰参与该项目。（12）金乡县公安局协助查询材料通知书及周某6济宁银行往来明细，证实周某6济宁银行卡号为62×××42自2016年2月1日至2017年3月8日，周振峰多次往该银行中打钱，后该银行卡往邵某、武某、周某8等储户转账情况。（13）楼道贴，证实万顺公司印制楼道贴向社会公众宣传吸收存款。（14）房屋租赁合同，证实周振峰经营万顺公司租赁门面的情况。2、证人证言（1）证人周某2的证言，证实其是万顺公司总经理助理，负责公司现金收支、记账；张某1是业务经理，负责公司前台接待工作；满某、宋某等人是前台接待人员。周某1工资每月3000元、职务补贴每月1500元；张某1工资1800元，补贴200元；其的工资2000元、补贴200元，从2015年9月份没再要过工资。储户先由张某1、满某、宋某等人接待签订合同、打印担保卡后将现金、合同交给其，其开收据并作记录，按天记录其经手的公司收支情况及时给周振峰汇报，并将收取的钱存入周振峰个人的银行卡，用周某6的8442的银行账户网银或现金向储户支付利息。周振峰还拿了其的一两张信用社的卡，曾安排其将储户的钱存在自己卡上过几天再转给周振峰。万顺公司纸质账目中2015年7月15日之前的支出利息都是真实的。存款的凭证后面附有存款人的收据，收据右上角写上业务员的名字，根据这些计算业务员提成，自己到公司存款的客户存款算成前台全部人员拉的存款，按总存款提成，公司所有人在每月的工资单中签字确认。另外证实其购买鲁Ｈ×××××宝马轿车的情况，后将该轿车抵账给卜庆龙。（2）证人张某1的证言，证实其2014年2月份至2016年6月份在万顺公司任前台主管，负责接待客户，每月工资1800元，职务补贴200元，工资领到2015年12月，其从公司领取工资和其他项目的报酬共计49187.5元。万顺公司的主要业务是办理存款、借款，面对社会公众吸收资金，万顺公司与客户签订《担保合同》或《资产管理协议》、《担保卡》，利息按月领取。另外证实其存入万顺公司本金及领取利息情况。（3）证人满某的证言，证实其2014年2月至2016年6月在万顺公司任前台文员，负责接待客户。万顺公司的主要业务是办理存款、借款，面对社会公众吸收资金。还证实其存款本金及领取利息情况。（4）证人宋某的证言，证实其2014年8月份至2015年12月到万顺公司做前台文员，主要是接待前来咨询的客户，证实万顺公司人员组成情况、工作流程与其他证人证言相互印证。还证实万顺公司是在2015年7月15日开始停息。从2015年8月份开始前台人员不再领取提成，工资领取到2015年12月份。其从2014年8月份至2015年12月份共领取工资29961元，领取绩效提成9402.5元、领取了1400元奖金，领取了292元的前台存款提成。另外证实其存款及领取利息情况。（5）证人张某2的证言，证实2013年3月至2014年7月其及银正担保公司与周振峰及万顺公司之间多次相互借款，至今尚欠周振峰及万顺担保公司270万元，且未付利息。其对侦查人员出示的借款合同、借据及2013年3月28日至2014年2月28日周振峰的银行账户明细表示认可。因周振峰做农贸生意，其曾将其名下的空壳公司银正农贸公司过户给周振峰。同时证实2013年下半年周振峰和其一起在青岛华银投资，两人各有各的账户，其以银正担保公司名义做的青岛华银代理，因周振峰当时没有自己的公司算张某2名下的一个客户。代理合同内容是发展客户，青岛华银向代理商返一定比例的手续费。2014年时周振峰自己和青岛华银签订了一份代理合同。在青岛华银都赔钱，具体周振峰赔了多少钱其不清楚。（6）证人李某1的证言，证实其和周振峰是表姨兄弟关系。2014年3、4月份其因还信用社贷款从周振峰处借款40万元，因周振峰曾借其20万元，其给周振峰打了20万元的借条。2014年10月其为了还济宁银行和信用社贷款又从周振峰处借了240万元借款，约定一年之内还清，没有约定利息。周振峰没有起诉，其目前没有还款能力。（7）证人周某3的证言，证实周振峰还欠盛奥车业18万元，2014年和2015年周振峰曾用其银行账户走过107万元的账，除拆借资金外没有和周振峰一起从事过经营活动，周振峰也没有在山东盛奥车业投资过钱。2014年8、9月份，周振峰、周某1曾带着20多人到高河街道金东产业园盛奥车业新厂工地看过。另外证实2014年其参与金乡县鱼山何楼拆迁，曾以个人名义从周振峰的万顺公司借了大约20万元用于交拆迁保证金，月息1分5厘，一个月后还给了周振峰。（8）证人王某1的证言，证实其2013年至今担任金乡县人民医院总务科主任，2014年6月金乡县人民医院与山东圣诚建设集团有限公司签订金乡县人民医院后勤保障楼的建设施工合同，项目经理为蒋东升，工地上的事情其与另一个负责人齐红卫联系。其不了解万顺公司，也不认识周振峰，万顺公司没有参与县医院后勤保障楼建设。北城医院是2014年职工集资入股建设的，但目前还没有进行建设的招投标。另外证实其认识徐某2，但不知道徐某2是否参与金乡县人民医院后勤保障楼的建设。（9）证人齐某的证言，证实徐某2挂靠山东圣诚建设集团有限公司承包金乡县人民医院后勤保障楼项目，经人介绍，其到县医院后勤保障楼工地负责现场技术工作。其不清楚万顺公司是否参与该后勤保障楼建设，也不清楚徐某2的资金来源。2014年6、7月份，工地北边广场上装塔吊时，其看到工地塔吊上悬挂了“万顺公司”的牌子，不清楚是谁同意悬挂的。（10）证人张某3的证言，证实万顺公司没有参与县医院后勤保障楼建设。2014年6月，其跟着刘朝文干金乡县人民医院后勤保障楼项目上的清工，负责塔吊、木板、架材、人工等，医院方工地负责人是齐红卫，塔吊立起来没几天，开塔吊的师傅告诉其塔吊上悬挂着“万顺资产”的牌子，其不清楚是谁悬挂的。（11）证人周某4、周某5、孔某、乔某、李某2、杨某、田某1、窦某、戴某、李某3、单某、周某7、袁某、于某、程某、张某4、张某5、邵某、武某、李某4、汤某、李某5、赵某、孙某2、孙某3、周某8、郝某1、杜某的证言，证实经周某1介绍，其各自在万顺公司高息存款及领取利息、本金的情况。（12）证人郝某2、毕某、王某2、孙某4、李某6、陈某、徐某1、李某7、周某9、贾某的证言，证实经周振锋等人介绍，其各自及家人在万顺公司高息存款、领取利息及本金的情况。（13）证人周某10、孙某1、马某、张某6、寻某、李某8的证言，证实在看到万顺公司的宣传内容后，其各自及家人在万顺公司高息存款、领取利息及本金的情况。3、被告人供述和辩解（1）被告人周振峰的供述，证实2014年3月份其开始经营万顺公司，经营范围是受托从事对动产质押物的管理。其是总经理、业务员有周某1、周某2、张某1、满某、宋某。2014年3月份至2015年8月份前后通过其名下的万顺公司以楼道贴、公司人员口头宣传等形式对外进行宣传，对外吸收存款，许诺月息2%或1.8%的高息，从社会上80余人那里吸收存款约1500万元。为避税，储户的钱存入其个人账户，储户交钱后，万顺公司与他们签订《资产管理委托协议》或《担保合同》，并给一张担保卡，每付清一个月的利息在担保卡上打孔。公司员工介绍储户有5%的佣金提成。其把吸收的资金用于个人放贷、还储户本息、发工资提成、投资青岛华银理财产品，没有投资房产、企业等项目。吸收的资金贷出去两笔共540万元，一笔是给张某2（银正担保）300万元、一笔借给李某1（博远贸易）240万元，均无法偿还；做配资生意赔了300万元；付储户利息500万元；公司费用（房租、员工工资、佣金提成）170万元，其中周某1领取的100多万元佣金存在了公司。（2）被告人周某1的供述，证实2014年初，周振峰告诉其万顺公司正在建设金乡县人民医院后勤办公大楼、在高河街道建设盛奥电动车厂、参与金乡县北城医院、东城医院的投标，让其帮着拉存款。2014年3月份，其从万方公司跳槽到万顺公司之后拉了1500万元左右的存款，涉及储户约70人，都是自己的亲戚朋友。其中有自己名下331万元的存款（包括自己140多万的本金、90多万元的工资和提成、乔某的15万元；三弟周某4的15万元；叔伯弟弟周某5的2万元；岳母田某2的13万元；二女儿的40万元；内弟的9万元，到期后又转到其个人名下）。万顺公司内周振峰是法人代表、总负责人，其是业务经理，负责拉存款，按5%算业务提成（其再按实际情况分配给别人），周某2负责前台，前台记账、存钱、发钱、协助周振峰签订担保卡、合同书，张某1、宋某、满某负责前台接待。其每月从公司领取3000元的工资，领到2015年10月，公司没有发过现金提成，其也没领过存款利息，都是算清账直接存入公司。2015年10月听周振峰本人及盛奥工作的亲戚说盛奥电动车厂没有万顺公司的股份，后续投标北城医院、东城医院均没有做成。金乡县万顺资产管理有限公司会计资料审核报告证实的周某1存款的数额110万元、领取工资、奖金等117.755万元。4、鉴定意见及所附相关书证万顺公司会计资料审核报告、万顺公司电子账目、担保卡、资产管理委托协议、账本、收据、笔记本，证实万顺公司自2014年3月至2016年9月会计资料显示吸收本金共计2492万元、取出本金共计1081万元、支出利息共计419.7209万元、抵酒款共计140.086万元。会计资料显示2014年2月至2015年8月利息收入共计29.29万元；2014年3月至2015年8月支付各项费用金额共计40.3945万元、金乡县公安局提供资料显示2016年3月份至2017年3月份支出共计23.31万元；会计资料显示2014年3月至2015年10月支付员工工资共计1372899.4元：其中支付周某1工资共计1177550.0元，支出其他员工工资共计195349.40元；公司外借款支付及收回情况：会计资料显示2014年2月至2015年5月支付外借款共计1151万元，收回借款共计893万元，余额258万元、金乡县公安局提供资料显示借款530万元，其中张某2的270万元、李某1的260万元。上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人周振峰、周某1作为金乡县万顺资产管理有限公司的法定代表人、业务经理，违反国家金融管理规定，利用每月支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款2000余万元，其中被告人周某1参与吸收公众存款1000余万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同故意犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪过程中，被告人周振峰起主要作用，系主犯。被告人周某1起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。案发后被告人周振峰主动投案，如实供述其罪行，系自首，可依法予以从轻处罚。二被告人均当庭自愿认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。二被告人及周某1的辩护人请求对被告人从轻处罚的意见均予以采纳。关于辩护人提出被告人周某1系自首的辩护观点与审理查明的事实不符，本院不予采纳。根据二被告人的认罪态度、悔罪表现及在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院》之规定，判决如下：一、被告人周振峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月8日起至2021年6月7日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人周某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月13日起至2020年6月12日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）；三、责令被告人周振峰、周某1继续退赔孔祥可等人经济损失（扣除利息后）共计6801509元；被告人周振峰继续退赔满蔚蔚等人经济损失（扣除利息后）1034440元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  葛传伟人民陪审员  周汉振人民陪审员  李 辉二〇一七年十二月六日书 记 员  陈佩佩