上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0117刑初2206号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报周某某，男，1982年10月14日出生，汉族，户籍所在地江苏省无锡市。辩护人姜曙滨，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人自报高2，男，1982年12月29日出生，汉族，户籍所在地江苏省无锡市。辩护人叶杭生、黄阿妮，上海市广庭律师事务所律师。被告人夏某2，女，1979年5月8日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人薛敏、丁少堃，上海市诚至信律师事务所律师。被告人自报雷某某，女，1984年12月21日出生，汉族，户籍所在地陕西省。辩护人邵任晓，上海邵任晓律师事务所律师。被告人顾某某，女，1993年4月16日出生，汉族，户籍所在地本区泖港镇新龚村大泥***号，住本区荣乐西路***弄***号***室。被告人汪某，男，1979年12月13日出生，汉族，户籍所在地安徽省淮南市，住本区泗泾镇古楼公路***弄***号***室。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉〔2016〕91号起诉书指控被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员张2出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人姜曙滨、被告人高2及其辩护人叶杭生、被告人夏某2及其辩护人薛敏和丁少堃、被告人雷某某及其辩护人邵任晓、被告人顾某某、被告人汪某到庭参加了诉讼。本案依法延期审理和延长审限，现已审理终结。公诉机关指控，2014年7月起，钰诚集团设立“e租宝”网络理财平台，通过电视媒体、户外广告等途径对外宣传，以融资租赁等项目的名义向社会公众非法吸收资金。2015年1月22日，钰诚集团在本市设立仁立公司，同年7月，仁立公司在本区设立松江分公司，招聘大量员工，采用打电话、发传单等多种推广方式，承诺给付年化率9%-14.6%不等的高额固定回报，吸引投资人在“e租宝”网络平台上购买理财产品。被告人周某某于2015年7月担任仁立公司上海第一大区总监，负责本区及本市青浦区的销售管理工作，被告人高22015年7月担任松江分公司总经理，负责松江分公司的销售管理工作，被告人夏某2、雷某某、汪某、顾某某于2015年7月起，分别担任仁立公司松江分公司营业部部长、营业部分部长，实际销售及带领业务员团队销售公司理财产品。经审计，被告人周某某非法吸收资金人民币8,593.79万元(以下币种同)，造成投资人损失7,798.43万元，被告人高2非法吸收资金4,477.97万元，造成投资人损失4,233.68万元，被告人夏某2非法吸收资金2,824.21万元，造成投资人损失2,701.71万元，被告人雷某某非法吸收资金1,532.59万元，造成投资人损失1,527.25万元，被告人顾某某非法吸收资金1,039.32万元，造成投资人损失980.52万元，被告人汪某非法吸收资金806.17万元，造成投资人损失791.51万元。2015年12月8日，被告人周某某、夏某2接到公司员工电话通知后至公安机关投案，被告人高2在本区中山中路XXX号823房间被公安人员抓获，被告人雷某某、顾某某在本区中山中路XXX弄XXX号XXX楼被公安人员抓获，12月9日，被告人汪某接到公安机关电话通知后至公安机关投案。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有：证人赵某1、沈某1、韩某某、陈某1、龚某、陈2、陈某3、朱某、凌某、汤某某、牟某某、侯某某、夏某1、刘某某、冷某某、张1、曹某某、沈某2、王某某、赵某2、沈某3、仇某、高某1、杨某1、孟某、沈某4、唐某某、杨2等人的证言，全日制劳动合同书，债权受让咨询服务协议、债权转让协议、POS机刷卡单，公司的宣传资料及公司薪酬绩效管理办法，银行查询明细、冻结财产通知书，司法鉴定检验报告书、司法会计鉴定意见书，被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某的供述，档案机读材料、工商资料、租赁合同书，常住人口基本信息表、刑事判决书，公安机关出具的扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，案发及抓获经过、到案情况、补充情况说明及证人陈2的证言等，证明钰诚集团及其下属仁立公司在本区设立分公司用于非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人周某某、高2作为直接负责的主管人员，被告人夏某2、雷某某、顾某某、汪某作为其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。公诉机关认为，被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某的行为均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人周某某、夏某2、汪某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人高2、雷某某、顾某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人周某某对起诉指控的事实和罪名无异议。其辩护人的意见：1、被告人周某某主观上没有非法吸收公众存款的故意，也没有明知他人非法吸收公众存款而主动提供帮助；所吸收的资金被告人周某某等人并没有任何支配权，虽然被告人周某某等人的行为起到了帮助、协助的作用，但所起作用较小，故被告人周某某的行为不构成非法吸收公众存款罪。2、司法审计报告中没有附鉴定机构和鉴定人的资质证书，且审计报告带有明显主观倾向，故不具有客观真实性，不能作为定案依据。3、投资数额应扣除员工、亲友以及重复投资的数额，仁立公司松江分公司投资人数是366名，投资总额是41,652,416.84元，未赎回金额是35,483,647.93元。4、被告人周某某系初犯、偶犯，当庭认罪态度良好又具有自首、从犯等量刑情节，建议对被告人周某某依法从轻处罚。辩护人据此向法庭提供了被告人周某某妻子的短信记录及银行交易记录，网络截取的中登网的信息，经济出版社出版的《中国融资租赁行业2015年度报告》一书的封面、第284页、第286页(有关“e租宝”相关情况的介绍)，以及辩护人根据案卷制作的投资人的投资理由及数额汇总表。被告人高2对起诉指控的事实和罪名无异议，但希望对其从轻处罚。其辩护人的意见：1、认定被告人高2犯罪数额应扣除重复计算的数额。2、被告人高2是从犯，投资人的损失应该由集资诈骗的主体承担。3、很大一部分被害人是看了媒体广告而投资，在量刑时应予以考虑。4、被告人高2系从犯，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人夏某2对起诉书指控的事实和罪名无异议，但提出其本人及亲友买了600万元左右的“e租宝”理财产品，至今未赎回。其辩护人的意见：被告人夏某2主观上并不明知自己所从事的工作是犯罪，且被告人夏某2是从犯，又具有自首情节，建议判处缓刑。辩护人向法庭提供了证人孙某某(仁立公司董事长)的证言，被告人夏某2及亲属(共七人)投资“e租宝”的转账凭证，牟某某的债权转让协议和中国人民银行征信中心动产权属统一登记-初始登记，光盘1张(内含中央一套、二套关于“e租宝”的广告，财经频道对相关负责人的采访等内容)。被告人雷某某对起诉指控的事实和罪名无异议，但其提出自己买了5、6万元的“e租宝”理财产品，尚有2万元未赎回。其辩护人的意见：被告人雷某某系初犯、偶犯，且系从犯又具有坦白的量刑情节，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。被告人顾某某对起诉指控的事实和罪名无异议，但其提出投资人徐婷娓系其表嫂，黄丹宁系其前公司的同事，自己和亲戚买了20、30万元的“e租宝”理财产品，目前没有赎回，希望对其判处缓刑。被告人汪某对起诉指控的事实和罪名无异议，但其提出本人和亲友也购买了“e租宝”理财产品，目前未赎回，希望对其从轻处罚。经审理查明，钰诚集团设立“e租宝”网络理财平台，通过电视媒体、户外广告等途径对外宣传，以融资租赁等项目的名义向社会公众非法吸收资金。2015年1月，钰诚集团在本市设立仁立公司，同年7月，仁立公司在本区设立松江分公司，招聘大量员工，采用打电话、发传单等推介销售的方式，并承诺给付年化率9%-14.6%不等的回报，吸引投资人在“e租宝”网络平台上购买理财产品。2015年7月，被告人周某某担任仁立公司上海第一大区总监，负责本市松江区及青浦区的销售管理工作，被告人高2担任仁立公司松江分公司总经理，负责松江分公司的销售管理工作；2015年9月，被告人夏某2担任仁立公司松江分公司营业部部长；2015年7月，被告人汪某、雷某某、顾某某先后担任仁立公司松江分公司营业部部长、营业部分部长等职务，实际销售及带领业务员团队向社会公众销售“e租宝”理财产品。被告人周某某非法吸收资金8,593.79万元，造成投资人损失7,798.43万元，被告人高2非法吸收资金4,477.97万元，造成投资人损失4,233.68万元，被告人夏某2非法吸收资金2,824.21万元，造成投资人损失2,701.71万元，被告人雷某某非法吸收资金1,532.59万元，造成投资人损失1,527.25万元，被告人顾某某非法吸收资金1,039.32万元，造成投资人损失980.52万元，被告人汪某非法吸收资金806.17万元，造成投资人损失791.51万元。2015年12月8日，被告人周某某、夏某2接到公司员工电话通知后至公安机关投案，被告人高2、雷某某、顾某某被公安机关抓获到案；2015年12月9日，被告人汪某接到公安机关电话通知后至公安机关投案。上述事实有下列证据证明：1、证人冷某某、张1、曹某某、沈某2、王某某、赵某2、沈某3、仇某、高某1、杨某1、孟某、沈某4、唐某某、杨2等人的证言证实，其等人从电视台宣传广告或业务员的宣传推销等渠道获取投资信息，并在仁立公司松江分公司业务员的介绍或者帮助下通过网站、手机APP绑定的银行卡以及POS机上拉卡购买“e租宝”理财产品。2、证人韩某某的证言证实，其于2015年7月初至仁立公司工作并担任理财师，7月底开始担任团队经理的职务，负责招聘人员、推广“e租宝”平台、管理团队业务，平时其将公司的销售业绩上报给公司运营汤某某，顾某某是第一营业部的分部部长，顾某某是11月底升任的，是其直接上级，第一营业部部长是夏某2，第二营业部部长是雷某某，之前是汪某，雷某某是12月初上任的，第三营业部部长是阮赛燕，松江地区的负责人是高2，主要负责公司业绩、人员组织、公司整体宣传推广等事项，周某某是仁立公司的大区总监，负责松江区、青浦区等仁立公司分公司的统筹管理工作。公司就是负责推销“e租宝”平台上的理财产品，理财产品共有7款，年化收益率9%－14.6%不等，这些产品没有经过国家相关部门的批准。公司对其等人进行过培训，其会先给客户介绍安徽钰诚集团融资租赁有限公司的情况，钰诚集团是北京金易融公司的母公司，仁立公司是金易融公司的子公司，专门给金易融公司推销“e租宝”理财产品，给客户介绍金易融公司的规模，有1700多家分公司，销售人员在3万人左右，其等人一般不会对客户讲理财产品是否保本保息，如果客户问，也会口头上讲保本保息。其也向亲戚、朋友介绍过公司理财产品，公司在平高大厦楼下、通波小区、方塔公园等处也做展板吸收客户，员工会跟客户介绍仁立公司“e租宝”网站，向客户介绍注册流程，第一步是用客户的手机号注册账户，第二步是用客户的身份证号进行实名认证，第三步是用客户注册的账户捆绑客户的银行卡，客户就可以在仁立公司的网站上、手机APP上、公众号上购买仁立公司的产品，如果客户没有在注册的账户中绑定自己的银行卡，公司提供POS机供客户刷卡转账。员工工资是底薪加提成，业绩在0到30万之间，提成是1.2%，30万至50万之间，提成是1.5%，50万至80万之间，提成是1.7%，80万至150万之间，提成是1.8%，150万以上提成是2%，如果客户买一年期的产品，其可以拿全部提成，如果买3个月期的，其拿40%的提成，提成是次月一次性发放的，如果客户在期限内提前赎回，那就要在当月工资里把之前的提成扣除，客户如果提前赎回，需付2%的违约金，其是团队经理，可以再拿团队业绩的0.18%。3、证人沈某1的证言证实，其通过周某某介绍进入仁立公司青浦分公司，其是青浦分公司负责人，但公司基本是周某某在管理，青浦分公司是在2015年12月初注册成立，实际是在2015年7月开始经营，从事销售“e租宝”理财产品业务，该业务有e租稳赢、e租财富、e租年丰、e租年享、e租富享、e租富赢等6种理财产品，按照投资赎回期限获得9%至14.6%的收益。周某某向其介绍了“e租宝”理财平台，是北京金易融网络科技有限公司开发的，北京这家公司和仁立公司都属于钰诚集团，该集团下属安徽钰诚融资租赁有限公司，投资人通过“e租宝”平台将安徽钰诚融资租赁有限公司获得的债权转让给投资人，从而使投资人获得一定比例的利息收益，实际上就是以融资租赁作为投资人的收益。公司客户都是不特定的，有朋友、亲戚，还有是通过宣传以后来公司购买理财产品的，公司对外宣传主要通过设摊发放纸质宣传材料，总公司通过电视广告和互联网对外宣传，宣传内容主要是介绍“e租宝”理财产品品种、理财收益、风控(包括担保企业)措施等，青浦分公司在上班期间会让业务员到社会上(包括小区门口、广场等地)设摊宣传。客户购买产品首先需要将个人身份信息、手机号码、个人银行卡绑定后再在“e租宝”APP理财平台登记注册，然后会生成个人APP平台账户，注册成会员后才能购买相关理财产品，在2015年7－8月份是通过网银转账方式在APP平台支付系统将购买理财产品的资金直接转入，购买理财产品后在APP平台上会同时生成1份安徽钰诚融资租赁有限公司和客户的债权转让合同和1份北京金易融网络科技有限公司和客户的债权转让服务合同，这2份合同生成后表明客户已购买“e租宝”相关理财产品，9月份之后总公司发放了POS机，是一家第三方支付平台的POS机，好像是“e联支付”的，用于购买理财产品的资金转账，POS机签购单显示的是上海仁立网络科技有限公司。公司员工都有2张银行卡，中国银行银行卡是用于发放基本工资，工商银行卡是用来发放加班费和提成，业务提成按照30万元以下提成1.2%、30万元以上提成1.5%、200万元以上提成2.0%(最高提成)，提成要按照客户购买的产品期限计算，1个月打3折不到、3个月打4折、6个月打6折、12个月不打折。所有员工的工资、提成、加班费都是由总公司核对后发放。销售理财产品需要相关金融许可，但在周某某处没有看到相关材料，另外周某某给其看过1份安徽钰诚融资租赁有限公司“融资租赁证”照片，好像是国家商务部颁发，原件其没有看到。4、证人陈某1、龚某、陈2、陈某3、朱某、凌某、汤某某、牟某某、侯某某、夏某1等人的证言证实，仁立公司松江分公司，招聘大量员工，采用设摊、发传单等多种推广方式，承诺给付年化率9%-14.6%不等的回报，吸引投资人在“e租宝”网络平台上购买理财产品。被告人周某某任仁立公司上海第一大区总监，负责本区及本市青浦区的销售管理工作；被告人高2任仁立公司松江分公司总经理，负责松江分公司的销售管理工作，被告人夏某2、雷某某等人担任仁立公司松江分公司的营业部部长，实际销售及带领业务员团队销售公司理财产品。投资人投资后对应的理财师可以按照比例获取提成，团队长、分部长、营业部部长、城市经理从对应的团队业绩中获取提成。5、证人刘某某的证言证实，其于2013年12月根据学校的安排至钰诚集团下属的安徽钰诚融资租赁有限公司实习，后在该公司工作，2014年9月份左右，丁宁将其调至公司监察部门，2015年6、7月份，丁宁将其调至钰诚集团上海运营中心担任首席运营官，8月起担任上海运营中心总裁。钰诚集团快速发展，集团原来只在北京有1个运营中心，后来在上海、合肥、兰州、纽约等八个城市成立了运营中心，对当地的钰诚集团下属公司进行行政统一管理。集团注册成立上海汉梵企业管理有限公司作为上海运营中心的公司，负责仁立公司、金易融(上海)信息服务有限公司、钰诚融泰安徽商务咨询有限公司、上海浦嘉资产管理有限公司、上海聚汇通有限公司(全称不祥)、金钰联合(全称不祥)、上海英良公司(全称不祥)这些公司的人事、综合管理、财务，上海运营中心是不做业务的。上海汉梵企业管理有限公司没有业务，仅是钰诚集团上海运营中心的公司载体，金易融(上海)信息服务有限公司在“e租宝”平台销售以缪斯时代为投资目标的金融投资产品，上海仁立网络科技有限公司是卖“e租宝”的，安信汇鑫(北京)金融服务有限公司没有实际业务，仅是行政管理的公司，其是上述四家公司的法定代表人。6、证人赵某1的证言证实，其系仁立公司的人力资源总监，其部门主要负责员工招工、退工、签订劳动合同等事项，周某某于2015年7月1日入职仁立公司，任上海第一大区区域总监，负责青浦和松江分公司的经营和管理。7、全日制劳动合同书证实，被告人高2与仁立公司签订劳动合同，2015年7月1日起任城市经理；被告人夏某2与仁立公司松江分公司签订劳动合同，2015年9月7日起任该分公司营业部部长；被告人雷某某与仁立公司松江分公司签订劳动合同，2015年7月8日起任该分公司团队经理；被告人顾某某与仁立公司松江分公司签订劳动合同，2015年7月16日起任该分公司财富管理师；被告人汪某与仁立公司松江分公司签订劳动合同，2015年7月16日起任该分公司营业部部长。8、债权受让咨询服务协议证实，甲方即为受让方，乙方(平台)即为金易融(北京)网络科技有限公司，甲方拥有富余资金，拟通过乙方平台(即“e租宝”网站)投资债权转让项目以获取投资收益，满足其投资需求；乙方拥有平台的运营管理权和提供互联网服务的能力，拥有丰富的债权转让项目资源和信息；为满足甲方投资需求，甲方委托乙方为其提供受让咨询服务，由乙方撮合甲方与债权转让方达成债权转让交易，并由乙方提供与交易的履行有关的其他服务，乙方愿意向甲方提供该服务。9、债权转让协议证实，甲方(转让方)即为安徽钰诚融资租赁有限公司，乙方即为受让方，甲方拟通过平台将其合法拥有的融资租赁合同项下的债权及从权利对外转让，从而实现融资需求，乙方拥有富余资金拟投资债权转让项目以获取投资收益。甲方愿意按照本协议的条款和条件，将本协议规定的债权通过平台转让给乙方。乙方愿意按照本协议的条款和条件，通过平台自甲方受让本合同规定的债权。10、POS机刷卡单证实，POS机对应商户名称为上海仁立网络科技有限公司。11、扣押的宣传资料证实，宣传“e租宝”系全球最大的A2P互联网金融服务平台，提供基于融资租赁债券交易为基础的金融信息服务，“e租宝”入围福布斯中国互联网金融50强。宣传资料中明确，六重保障、本息安全：物权所有权、银行级别安全支付、严格风控、无限连带责任、融资性担保公司、保理回购。12、公司薪酬绩效管理办法证实，钰诚集团对营销序列员工均采取收入按照基本工资加绩效工资加提成的方法进行管理。13、银行查询明细、冻结财产通知书证实，被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某的工资卡查询情况以及余额已被冻结的情况。14、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实，2015年12月9日，公安机关从夏某2、高2、张虹珍处扣押到笔记本电脑、全日制劳动合同书、簿册、移动电话等物。15、上海辰星电子数据司法鉴定中心出具的《司法鉴定检验报告书》证实，鉴定部门对仁立公司涉嫌作案使用的1台电脑内的涉案数据进行固定保全，并对电脑硬盘文件进行比对，2042个同名文件完全一致。16、上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》证实，仁立公司青浦分公司及松江分公司自2015年7月至2015年12月期间，对外销售钰诚集团系的“e租财富”等7种理财产品，扣除涉案人自买金额、涉案人亲属出资金额、员工出资金额之后，被告人周某某销售金额8,593.79万元，未兑付金额7,798.43万元，被告人高2销售金额4,477.97万元，未兑付金额4,233.68万元，被告人夏某2销售金额2,824.21万元，未兑付金额2,701.71万元，被告人雷某某销售金额1,532.59万元，未兑付金额1,527.25万元，被告人顾某某销售金额1,039.32万元，未兑付金额980.52万元，被告人汪某销售金额806.17万元，未兑付金额791.51万元。17、档案机读材料、工商资料证实，仁立公司成立于2015年1月22日，法定代表人顾继红，2015年7月27日法定代表人变更为刘某某，股东或发起人姓名或名称是安徽金钰投资管理有限公司和顾继红，公司类型是有限责任公司，经营范围是从事网络科技、实业投资、资产管理、投资管理、财务咨询(不得从事代理记账)、投资咨询(不含证券、期货、金融结算投资咨询)、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、接受金融机构委托从事金融业务流程外包、电子商务(不得从事增值电信、金融业务)等。仁立公司松江分公司成立于2015年9月10日，负责人周某某，公司类型是有限责任公司分公司，经营范围是实业投资、资产管理，电子商务(不得从事增值电信、金融业务)，接受金融机构委托从事金融信息技术外包。安徽钰诚控股集团股份有限公司成立于2013年3月15日，法定代表人高俊俊，公司类型是股份有限公司，经营范围是投权投资、项目管理咨询、财务咨询等。18、租赁合同书证实，2015年7月14日，仁立公司从林卫处租赁本区中山中路XXX弄XXX号XXX室。19、刑事判决书证实，被告人夏某2曾因犯罪被判处刑罚。20、人口基本信息表证实，各被告人的基本身份情况。21、案发及抓获经过、到案情况、补充情况说明及证人陈2的证言证实，本案的侦破过程以及2015年12月8日被告人高2、雷某某、顾某某被公安机关抓获到案，被告人周某某、夏某2系接到公司员工电话通知后主动至公安机关投案；2015年12月9日，被告人汪某接到公安机关电话通知后主动至公安机关投案。22、被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某的供述证实，仁立松江分公司基本架构是周某某是大区总监，高2是城市经理，第一营业部部长是夏某2，第二营业部部长是雷某某(2015年12月提拔的)，之前是汪某，第三营业部部长是阮赛燕。周某某主要负责开拓市场、业务督导，高2主要负责督导松江地区的业绩，营业部部长主要负责自己部门的业绩，理财师主要负责推广理财产品。仁立公司为钰诚集团对外招揽客户，吸引客户在“e租宝”网站上购买相关的融资租赁产品，共有6大类的收益产品，收益率为9%至14.6%，到期归还本金。松江分公司主要通过对外设立展台、对外发放传单、宣传资料等方式招揽客户。客户在“e租宝”软件上购买相关的理财产品。公司业务员的工资是底薪加绩效工资、加班工资和提成。23、辩护人提供的证人孙某某的证言、被告人周某某妻子的短信记录及银行交易记录、被告人夏某2及亲属(共7人)投资“e租宝”的转账凭证证实，被告人及其亲友投资情况；中国人民银行征信中心动产权属统一登记-初始登记、网络截取的中登网的信息、经济出版社出版的《中国融资租赁行业2015年度报告》一书的封面、第284页、第286页，光盘1张(内含中央一套、二套关于“e租宝”的广告，财经频道对相关负责人的采访等内容)证实，“e租宝”通过电视媒体、网络等向社会公众宣传。对于控辩双方的主张和意见，本院综合评判如下：1、关于被告人周某某的辩护人提出被告人周某某不构成犯罪的意见。经查，钰诚集团通过设立仁立公司及其分公司以推介销售的方式出售“e租宝”理财产品，招聘被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某等作为松江分公司的管理人员，在松江地区招聘员工，采用打电话、发传单等销售方式，承诺给付年化率9%-14.6%不等的回报，吸引投资人在“e租宝”网络平台上购买理财产品，向社会公众吸收资金，并承诺到期还本付息，上述行为已违反了法律规定，扰乱了金融秩序，且被告人周某某作为上海第一大区总监、仁立公司松江分公司登记的负责人，在明知分公司的经营范围不包括从事金融业务的情况下，违反国家金融法规，组织员工向社会公众非法吸收资金，其行为已符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对辩护人的上述意见，不予采纳。2、关于被告人周某某的辩护人提出鉴定意见不具有客观真实性的意见。经查，上海复兴明方会计师事务所有限公司接受公安机关的委托后，根据委托机关提供的材料依照鉴定程序进行鉴定并出具鉴定意见，且有鉴定人员的签名和盖章，应当作为本案的证据，至于鉴定意见是否可采信，需结合其他证据综合分析判断，故对辩护人的上述意见，不予采纳。3、关于本案非法吸收数额的认定问题。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众存款，而本案中被告人通过对外设立展台、发放资料、打电话等方式对外公开宣传，面向社会公众吸收资金，员工以及亲友等不属于上述规定的特定对象，其等人的投资金额，也应认定为非法吸收的数额。公诉机关未指控被告人及其部分亲友、员工的投资数额，并无不当，本院予以确认。因员工的投资数额并未指控，因此并未累计计算员工为业绩而重复刷单的数额，故对辩护人所提相关扣除意见，不予采纳。本案非法吸收的数额，依据平台调取的电子数据、证人证言及相关交易明细等证据综合予以认定，辩护人仅根据案卷中部分投资人的证言及银行交易记录计算的投资金额和未赎回金额，与事实不符，本院不予采纳。本院认为：被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某作为直接负责的主管人员或其他直接责任人员，在仁立公司未经许可从事金融业务的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人周某某、高2、夏某2、雷某某、顾某某、汪某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应依法减轻处罚。被告人周某某、夏某2、汪某具有自首情节，均可依法从轻处罚。被告人高2、雷某某、顾某某到案后，如实供述自己的罪行，均可依法从轻处罚。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2018年6月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。二、被告人高2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2018年1月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。三、被告人夏某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2017年12月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。四、被告人雷某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2017年12月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。五、被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。六、被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。七、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。八、扣押在案的笔记本电脑、移动电话等作案工具，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王文燕审 判 员  刘海林人民陪审员  马蒙恩二〇一七年十二月七日书 记 员  王文梁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……