河南省灵宝市人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1282刑初688号公诉机关灵宝市人民检察院。被告人苏国强，男，1974年12月13日出生，汉族，专科毕业，中国农业银行股份有限公司灵宝市果品市场支行副行长，住灵宝市。因涉嫌犯诈骗罪、盗窃罪于2017年6月17日被灵宝市公安局刑事拘留，同年7年7月22日被逮捕。辩护人李向东，河南言东方律师事务所三门峡分所律师。灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2017]427号起诉书指控被告人苏国强犯诈骗罪、盗窃罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员胡东平、崔俊辉出庭支持公诉，被告人苏国强及其辩护人李向东到庭参加诉讼。现已审理终结。灵宝市人民检察院指控：1、从2014年3月至2017年6月，被告人苏国强利用其担任中国农业银行灵宝市果品支行副行长职务，给李瑞鱼等12名前来办理理财业务的客户出具虚假银行理财凭证，使理财客户误以为自己的资金用于购买理财产品。事实上苏国强将客户理财资金通过网上银行转移到自己掌握的私人银行账户，用于炒作股票，原油、白银等，损失严重，致使该12名理财客户损失688万元。2017年6月16日，被告人苏国强主动投案。案发后，被告人亲属向6名理财客户退款240万元，中国农业银行股份有限公司灵宝支行给剩余6名客户垫付损失本金448万元及利息3.87万元。2、2017年4月份左右，被告人苏国强在为周某办理理财业务期间，偷看并掌握周某银行卡的密码。并在周某不知情的情况下，将其网银进行替换，将周某用于理财业务的30万元资金实施窃取，转账至自己掌握的私人账户。案发后，中国农业银行股份有限公司灵宝支行给周某垫付损失本金30万元。认定上述事实的证据如下：被告人苏国强的供述与辩解；受害人李瑞鱼、马某、周某的陈述；证人证言；辨认笔录；扣押物品清单；书证户籍证明、账户交易明细、到案经过、破案报告、收条等。公诉机关认为，被告人苏国强以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；同时，被告人苏国强以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人苏国强对指控事实无异议，对指控的罪名有异议，辩称其挪用客户资金进行营利活动，不是以非法占有为目的，其行为属于挪用资金罪。辩护人李向东提出的辩护意见是：被告人苏国强构成吸收客户资金不入账罪，被告人苏国强主观上不具有非法占有的目的，将资金用于炒股等，不属于抽逃资金，是以银行工作人员的身份将客户资金不入账，进行盈利活动，主观上不具有占有的故意，犯罪对象是特定的，破坏的是金融管理的秩序，不构成诈骗罪和盗窃罪；被告人苏国强构成自首，如实供述自己的罪行，是初犯，当庭自愿认罪，平时表现良好，可以酌定从轻处罚；案发后被告人家属积极退赔，并且取得部分受害人谅解；被告人苏国强的行为与银行的管理不规范也有一定的关系。综上，被告人苏国强具有从轻减轻处罚的情节，建议对被告人苏国强以吸收客户资金不入账罪判处刑罚。经审理查明：一、职务侵占罪2012年12月，被告人苏国强担任中国农业银行股份有限公司灵宝市果品市场支行副行长，主要岗位职责为负责客户营销，为客户推荐介绍办理农业银行的理财产品。2014年3月至2017年6月期间，被告人苏国强在中国农业银行股份有限公司灵宝市果品市场支行其办公室内，为李瑞鱼、马云、白某、宋某、柯某、吕某、杨某、刘某、任某、孙某、陈某、姜某12名银行客户办理农业银行的理财产品时，被告人苏国强要求客户开通网银后，客户按照被告人苏国强要求的步骤输入银行卡密码，被告人苏国强将客户银行卡中的资金转移至被告人苏国强事先用他人身份证办理的银行卡账户中，被告人苏国强向客户出具其伪造的银行理财凭证（认购委托成功单），并使用银行的信息平台向客户发送成功办理理财业务的短信，使客户误以为自己的资金购买了理财产品。被告人苏国强将非法占有的资金用于炒股票、炒原油、黄金、白银、红木期货等，严重亏损。至案发时，被告人苏国强共计非法占有中国农业银行股份有限公司灵宝市支行资金688万元。案发后，被告人苏国强亲属退还马某、刘某、任某、孙某、陈某、姜某6人本金共计240万元，中国农业银行股份有限公司灵宝市支行退还李瑞鱼、白某、宋某、柯某、吕某、杨某6名客户本金共计448万元，退还杨某理财收益38698.33元。马某、刘某、任某、孙某、陈某、姜某、柯某对被告人苏国强表示谅解。二、盗窃罪2017年4月，被告人苏国强在为周某办理理财业务时，偷看并记住周某银行卡的密码，为周某办理网银时帮助周某设置网银密码，后被告人苏国强又趁机将周某的网银替换掉包。2017年6月5日，被告人苏国强利用其掌握的周某银行卡密码和网银密码，将周某银行卡中的30万元窃取转账至被告人苏国强用他人身份证办理的银行账户中，用于炒期货。案发后，中国农业银行股份有限公司灵宝市支行退还周某30万元。2017年6月16日，被告人苏国强到灵宝市公安局投案。上述事实，有公诉机关及辩护人提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、书证户籍证明、中国农业银行股份有限公司灵宝市支行任职文件、到案经过，证实被告人苏国强的身份及到案情况；2、证人李瑞鱼、马某、白某、宋某、柯某、吕某、刘某、杨某、任某、孙某、陈某、姜某、周某、张某1、苏某1、苏某2、张某2、罗某、郭某、燕某等人的证言，辨认笔录及照片，书证破案报告、银行账户交易明细、中原证劵对账单、金市通交易明细、福建海丝交易明细、铜陵香山供述转账明细、岗位清单、电子银行业务操作规程、农行个人理财产品销售管理办法、认购委托成功单据、扣押物品清单、协议书、收条、情况说明、谅解书、荣誉证书等，证实被告人苏国强利用职务便利非法侵占688万元和窃取30万元的事实以及退赔谅解情况；3、被告人苏国强的供述，与上述证据相印证。以上证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人苏国强身为银行工作人员，利用其为客户办理理财产品的职务便利，将本单位收取客户的理财资金非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人苏国强以非法占有为目的，利用工作之便秘密窃取单位钱财，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，应予惩处。公诉机关指控被告人苏国强犯诈骗罪，指控罪名不当，应予纠正；指控被告人苏国强犯盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人苏国强犯罪以后能够自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人苏国强能够退还部分赃款，可对其酌情从轻处罚。辩护人依据上述理由提出对被告人苏国强从轻处罚的辩护意见，理由正当，予以采信。被告人苏国强辩称其不具有非法占有的目的，构成挪用资金罪，辩护人提出被告人构成吸收客户资金不入账罪，与查明事实不符，该意见理由不能成立，不予采信。被告人苏国强一人犯数罪，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第二百六十四条、第六十七条第一款、第五十二条，第五十三条、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人苏国强犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年四个月；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币15万元；决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币15万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月17日起至2027年12月16日止；罚金限判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人苏国强违法所得4818698.33元，追退被害单位中国农业银行股份有限公司灵宝市支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  侯 沛人民陪审员  张水平人民陪审员  王倩雯二〇一七年十二月二十六日书 记 员  韩 莹