四川省资中县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川1025刑初291号公诉机关四川省资中县人民检察院。被告人王某，男，1949年4月10日出生于四川省资中县，汉族，初中文化，农民，资中县号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月20日被刑事拘留，同年3月23日被取保候审。于2017年12月4日被逮捕。现押于资中县看守所。四川省资中县人民检察院以资中检公刑诉[2017]276号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年10月11日、同年12月4日公开开庭审理了本案。四川省资中县人民检察院检察冯某1番出庭支持公诉、被告人王作满到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后报经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。四川省资中县人民检察院指控：2013年6月至2016年1月期间，被告人王作满违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，采取书面承诺还本付息的方式，以投资修建工程需要资金周转等名义，以支付高额利息为诱饵，曾某1林段某富等9人非法吸收资金共计2625000元，归还本金520000元，支付利息352000元，造成经济损失1753000元，其具体犯罪事实如下：一、2015年12月31日，王作满曾某1林非法吸收资金340000元，支付利息22500元，造成经济损失317500元。二、2014年9月1日，王作满曾某2香非法吸收资金250000元，归还本金70000元，支付利息22500元，造成经济损失157500元。三、2015年2月1日，王作满段某富非法吸收资金200000元，归还本金50000元，支付利息20000元，造成经济损失130000元。四、2013年6月1日至2014年11月16日，王作满范某1蓉非法吸收资金360000元，支付利息63000元，造成经济损失297000元。五、2014年8月28日，王作满王某广非法吸收资金580000元，归还本金200000元，支付利息63000元，造成经济损失317000元。六、2015年4月11日至2015年10月14日，王作满孙某1国非法吸收资金130000元，支付利息7000元，造成经济损失123000元。七、2013年8月3日至2016年1月30日，王作满廖某1喜非法吸收资金415000元，归还本金200000元，支付利息70000元，造成经济损失145000元。八、2011年12月至2015年12月30日，王作满范某2峰非法吸收资金250000元，支付利息75000元，造成经济损失175000元。九、2014年8月29日，王作满向兰勇非法吸收资金100000元，支付利息9000元，造成经济损失91000元。公诉机关提供了如下证据：户籍证明、借条、转账凭证、到案说明，证曾某1林段某富等人的证言，辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人王作满违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。诉请本院判处。被告人王作满的辩护意见是，公诉机关指控段某富孙某1国利息支付有异议，其他无异议。自愿认罪。审理查明：2013年6月至2016年1月期间，被告人王作满违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，采取书面承诺还本付息的方式，以投资修建工程需要资金周转等名义，以支付高额利息为诱饵，曾某1林段某富等人非法吸收资金共计2625000元，归还本金520000元，支付利息352000元，造成经济损失1753000元，其具体犯罪事实如下：一、2015年12月31日，王作满曾某1林非法吸收资金340000元，支付利息22500元，造成经济损失317500元。二、2014年9月1日，王作满曾某2香非法吸收资金250000元，归还本金70000元，支付利息22500元，造成经济损失157500元。三、2013年6月1日至2014年11月16日，王作满范某1蓉非法吸收资金360000元，支付利息63000元，造成经济损失297000元。四、2014年8月28日，王作满王某广非法吸收资金580000元，归还本金200000元，支付利息63000元，造成经济损失317000元。五、2013年8月3日至2016年1月30日，王作满廖某1喜非法吸收资金415000元，归还本金200000元，支付利息70000元，造成经济损失145000元。六、2011年12月至2015年12月30日，王作满范某2峰非法吸收资金250000元，支付利息75000元，造成经济损失175000元。七、2014年8月29日，王作满向兰勇非法吸收资金100000元，支付利息9000元，造成经济损失91000元。上述事实，被告人王作满在庭审中无异议，且有受立案登记表，户籍证明，到案说明，交易流水，办案情况说明，集资参与曾某1林曾某2香范某1蓉王某广廖某1喜范某2峰、兰勇的证言，证简某敏等的证言，借条复印件等证据证实，足以认定。一、2015年2月1日，王作满段某富非法吸收资金200000元，归还本金50000元，支付利息20000元，造成经济损失13000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的如下证实证实：1、集资参与段某富证实，2014年，王作满找他借钱，说其儿子在成都搞工程，需要资金，向他借20万元，用奥迪车作抵押，他说没有钱，王作满叫他借，月息4分。他只好找朱恒，朱恒借了20万元给他，但朱恒只认他。他将这20万元借给了王作满，王作满打了一张借条。年底，朱恒找他还钱，他只好找王作满，王作满还了他5万，他自己拿了15万元，一共20万元还给了朱恒。王作满就欠他15万元，付4分月息。2015年2月1日，王作满重新打了一张借条，2015年7月，王作满又拿了2万元给他。之后，他就联系不上王作满了。当时王作满每月支付一次利息，每月是8000元，他又支付给了朱恒，王作满共支付了多少利息，他就不知道了。2、借条复印件，证实今借段某富现金15万元，借款时间2015年2月1日，利息月4分，按月付息。2015年7月，还了2万元，没有说本金利息。3、被告人王作满证实，他段某富本金20万元，利息为4分每月，归还了本金5万元，利息支付了11万多元。支付段某富利息11万多元，段某富自己说的，且王某广刘某2勇等人能证实。二、2015年4月11日至2015年10月14日，王作满孙某1国非法吸收资金130000元，支付利息7000元，造成经济损失123000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的如下证实证实：1、集资参与孙某1国证实，王作满以前在望江小区当门卫，他比较熟悉。2015年4月，王作满找他说借钱，说在修资中县新中医院，在工作部任会计，承诺付利息。2015年4月11日，他借了1万元给王作满，约定每月支付5分的利息。2015年7月，王作满再找到他说借钱，他借了两笔钱，一笔是1万元，另一笔是10万元，月息也是5分，写了两张借条。到了2015年10月14日，他又借了1万元，他前后一共借了13万元给王作满，他后来打电话给王作满，王作满都是借口推，到了2016年上半年，王作满给了他7千元的利息。2、借条证实，今借到孙某2国现金1万元，借款时间定于2015年12月1日，借款时间8个月，月利息5分，每月按时付利息。借款人王作满，时间2015年4月1日。今借到孙2国现金1万元，每月按时付利息，借款时间定于半年，以后在从新办理手续，借款时间2015年7月17日，借款人王作满，时间2015年7月17日。今借到望江花孙某1国现金10万元，借款时间2015年7月23日，每月按付息12月31日还本后需用在续办理借款手续。借款人王作满，时间2015年7月23日。今借孙某1国现金1万元，借款时间暂定5月，利息每月付给，借款时间2015年10月14日。3、被告人王作满证实，他借孙某1国现金13万元，共付了3万元左右的利息，最后一次付的是7千元孙某1国不承认，是在孙建国家外付的。王作满提供的借条复印件，今借到王作满现金200万元，用于泸州纳溪廊桥项目去用。注，此款孙某2忠冯某2名下车房做担保，此款暂定用6个月，从2014年7月16日至2015年1月15日，如须用，可以在作延长时间。注，此款用四川辰逸劳务有限公司作担保。借款人孙某2忠，时间2014年7月15日，借款人身份7（为复印件），上盖有四川辰逸劳务有限公司章。为证明本案事实，公诉机关还提供了如下并经庭审质证的证据予以证明：1、集资参与曾某1林证实，他在喝茶时，通过通段某富认定王作满段某富说王作满在资中县中医院工程当会计。他段某富都是残疾军人，在聚公时认识的。2014年3月左右，王作满找到他说做工程，需要资金周转，叫他借点钱，付3分的月息。后他借了钱给王作满。2、集资参与曾某2香证实，她老公段某富是战友段某富介绍她老公认识王作满。后在一起吃过几次饭，王作满说在资中县中医院做工程中入股，你们有钱借给他。后他们就借了钱给王作满。王作满当时答应每月利息3分。他们一家人东拼西凑到处借钱，一共凑了25万元在2014年9月1日借给王作满，王作满付了他们三个月的利息，还了7万元的本金。她借给王作满的钱是她兄弟曾德胜有2万元，曾强有2万元，刘志元有2万元曹某芳有4万元吴某华有5万元。她向这些人借的钱，给王作满说过，王作满没有阻挡她。她的亲属都知道她借的钱是借给王作满的。3、集资参与段某富证实，他与王作满认识三年多了，当曾某1林请王作满查账，这样认识王作满，他与王作满没有什么关系。2014年，王作满说他儿子的朋友在成都做工程，需要资金，向他借20万元，王作满又喊他去给朋友借，付4分的利息。4、集资参与范某1蓉证实，2013年6月，她与前曾某1林借了10万元给王作满。2014年7月，王作满再次找到她，说在与他人搭伙修资中县中医院，承诺给她月息3分。后，她在银行贷款30万元借给了王作满。5、集资参与王某广证实，2014年7月，他通过朋段某富介绍认识王作满段某富自称是修建资中县中医院的乙方代表，王作满是甲方代表，甲方是资中县中医院。2014年8月28日，他借款58万元给王作满，月息是3分。6、集资参与孙某1国证实，他是住在望江花园小区门口，王作满在小区当门卫，大家就一来二往，关系不错。2015年，王作满找到他说在修建资中县新中医院，需要资金，约定每月支付5分的利息，后他就借了款给王作满。7、集资参与廖某1喜证实，2013年，通过朋友介绍认识王作满，王作满自称在云南一个部门承包了一家药厂。他们借钱给王作满，王作满为了穿高息，把他们的钱又借给孙某2忠孙某2忠答应在金山金座给王作满一套房子，王作满转127万元孙某2忠，半年孙某2忠给王作满200万元。8、集资参与范某2峰证实，他们是一个小区的，有一次，王作满给他说在外合伙包工程，需要资金周转，喊他借点钱，每月利息3分，他就借了钱给王作满。9、集资参与人兰勇证实，他王某广刘某2勇是朋友关系，他们两个说在新中医院搞修建，他们认识一个叫王作满，王作满在工程管账，他们两个也借了钱给王作满，王作满每月付利息，月息是3分，2014年8月29日，他就借了10万给王作满，王作满付了他3个月9千元的利息。10、证冷某平证实，他是海力控股集团有限公司办公室负责人，公司在负责修建资中县中医院迁建项目工程。王作满向他们工程项目供应过3万元的砖块。王作满没有承包过他们单位的劳务，也没有在项目工程上当过会计。11、证方某菊证实，2014年8月曾某2香给她说，有一个姓王的老头在资中修新中医院，承包修建新中医院工程项目需要集资，那个姓王的每个月有3分的利息，当时，她想到是政府工程，她拿了2万元曾某2香曾某2香说这个钱他借给姓王的。她收到了3个月的利息，每月拿了600元，曾某2香拿给她的。12、证刘某1志证实，2015年2月曾某2香找到他，说有一个姓王的朋友，承包了修建中医院工程项目需要资金，姓王的借钱给的利息比银行高，她就拿了2万元曾某2香曾某2香又借给了姓王的。他一共得了1600元的利息，利息曾某2香给他的。13、证曹某芳证实，2014年8月曾某2香给她说资中中医院在新建，修建需要集资，每个月有3分的利息，她就拿了4万元曾某2香曾某2香说这个钱是转给一个叫王作满的，平时都喊王哥，王作满给3分的利息。她得了3个月的利息，每个月拿了1200元，曾某2香拿给她的。刘志远借了2万元吴某华借了5万元曾某2香的两兄弟借了多少不清楚曾某2香一共借了25万元给王作满。14、证吴某华证实，2014年8月曾某2香说认识一个姓王的，在修中医院，需要集资，那个姓王的每月有3分的利息，他想到是政府工程，就拿了5万元曾某2香。她拿了3个月的利息，每月1500元，共计4500元。15、被告人王作满的供述，证实他曾某1林范某1蓉王某广刘某2勇廖某1喜廖某2杰孙某1国段某富、兰勇范某2峰的钱，在借钱之前，只曾某1林范某2峰孙某1国认识，其余几个都不认识曾某1林是请他做账认识的朋友孙某1国是打牌认识的朋友。借钱给他的人是听到说中医院修建要集资，因为他和中医院的韩主席是从小长大的关系，他们听说这个肖息，还不是为了得利息。他借钱付利息的事情曾某1林段某富给他介绍、宣传的。很多朋友在一起吃饭或喝茶时，他说过借钱付息的事实，于是就一传十。他借钱的理由是修建中医院，还有孙某2忠修建泸州廊桥工程需要资金。他借的钱全部转借给孙某2忠，除孙某1国的钱，是借来付了他们的利息和还了部分本金。他与段某富等人，准备去承包修建中医院，由于他和中医工会主席比较熟悉，他去打听了一下消息，可能大家就误认为他在承包修建资中中医院才向借钱给他孙某2忠从银行上转的钱给他，都是利息。他以前孙某2忠没有经济往来。他是从2014年5月至9月借钱孙某2忠孙某2忠写的借条给他是200万元，实际上是没有200万元，只有168万元孙某2忠一共付了16万元的利息给他，他一共付了41万多元的利息给他们。他孙某2忠是这样协商的孙某2忠向他借钱，他向其他人借钱，承诺利息3分孙某2忠就付他4分的利息，承诺4分孙某2忠就付他5分的利息，中间就有1分的利息差。16、户籍证明等证据。本院认为，被告人王作满违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。王作满在侦查阶段如实供述了犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。王作满关段某富孙某1国支付的利息有异议的辩解。经查，王作满陈述支付的利息，没有证据证明，故该辩解不予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第（二）款之规定，判决如下：法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月4日起至2017年11月1日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人王作满于本判决生效后十日内退赔集资参与人经济损失1753000元（集资参与人名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余 忠人民陪审员  陈开能人民陪审员  曾娅淋二〇一七年十二月八日书 记 员  叶 宇附相关法律条文节录:1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：