北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0105刑初1863号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人宋伟伟，女，1984年2月4日出生，公民身份号码×××，出生于河南省安阳县，大学本科文化，中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司总裁，户籍所在地河南省安阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月21日被羁押，当日被刑事拘留，当日被取保候审。辩护人廖宏浩，北京市炜衡律师事务所律师。被告人王毅，男，1985年9月21日出生，公民身份号码×××，出生于北京市，大专文化，中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司市场部总经理，户籍所在地北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月6日被羁押，当日被刑事拘留，2017年1月6日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人杜连军、纪超一，北京天达共和律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]1755号起诉书指控被告人宋伟伟、王毅犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月7日向本院提起公诉，于2017年10月27日以京朝检公诉刑追诉（2017）80号追加起诉决定书追加起诉，又于2017年11月24日以京朝检公诉刑变诉（2017）93号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员吕晋出庭支持公诉，被告人宋伟伟及其辩护人廖宏浩，被告人王毅及其辩护人杜连军、纪超一到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人宋伟伟、王毅伙同唐某（另案处理）等人，于2014年12月至2016年4月期间，在北京市朝阳区光华路7号汉威大厦709号等地，以中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司的名义，以购买“中赢正源EPC建设投资基金”和借款投资为由，向社会公开宣传，承诺高额返利，与曹某等人签订《合伙协议》、《出借咨询与管理服务协议》，非法吸收公众存款人民币共计3000余万元。其中，被告人宋伟伟参与非法吸收资金人民币3000余万元；被告人王毅参与非法吸收资金人民币2000余万元。被告人宋伟伟于2017年2月21日向公安机关自动投案；被告人王毅于2016年12月6日自行到公安机关接受调查。追加起诉书指控：被告人宋伟伟、王毅伙同唐某（另案处理）等人，于2014年12月至2016年4月期间，在北京市朝阳区光华路7号汉威大厦709号等地，以中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司的名义，以购买“中赢正源EPC建设投资基金”和借款投资为由，向社会公开宣传，承诺高额返利，与刘某某等人签订《合伙协议》、《出借咨询与管理服务协议》，非法吸收公众存款人民币共计146万元。其中，被告人宋伟伟参与非法吸收资金人民币146万元；被告人王毅参与非法吸收资金人民币36万元。变更起诉书指控：被告人宋伟伟、王毅伙同唐某（另案处理）等人，于2014年至2016年间，在北京市朝阳区光华路7号汉威大厦709号等地，以中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司的名义，以购买“中赢正源EPC建设投资基金”和借款投资为由，向社会公开宣传，承诺高额返利，与曹某等人签订《合伙协议》、《出借咨询与管理服务协议》，非法吸收公众存款人民币共计3000余万元。其中，被告人宋伟伟参与非法吸收资金人民币3000余万元；被告人王毅参与非法吸收资金人民币2000余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.书证：银行账户明细、工商登记材料、《出借咨询与管理服务协议》等；2.证人证言：证人曹某等人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人宋伟伟、王毅的供述与辩解；4.其他证明材料：公安机关出具的到案经过、工作说明等。公诉机关认为被告人宋伟伟、王毅变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人宋伟伟对于指控的罪名无异议，但辩称其在公司负责后勤，不负责销售业务，且其2016年初就彻底离开公司了。被告人宋伟伟的辩护人对于指控的事实和罪名无异议，认为被告人宋伟伟在本案中系承担次要责任的从犯，其没有收取提成等费用，且具有自首、积极退赃的情节，综上，请法庭对被告人宋伟伟从轻处罚并适用缓刑。被告人王毅对于指控的罪名无异议，但对于指控的金额有异议，辩称其应负责的金额为提交给公安机关的合同涉及的金额。被告人王毅的辩护人对于指控的罪名无异议，但对于指控的金额有异议，认为王毅只对其任职期间实际参与的金额承担责任，另外，被告人王毅系从犯，且具有自首、积极退赃等情节，综上，请法庭对被告人王毅减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司（以下简称中鼎银侨公司）董事长、实际控制人唐某（另案处理），总裁宋伟伟，负责公司经营管理，2015年3月份至9月份，被告人王毅担任公司市场部总经理，负责公司市场部第一、二、三销售部的销售工作。2014年至2016年，被告人宋伟伟、王毅在其任职期间，伙同唐某等人以中鼎银侨公司的名义，在朝阳区光华路7号汉威大厦709等地，以电话宣传、业务员推介、广告宣传等方式向社会公开宣传，投资人通过购买“中赢正源EPC建设投资基金”、“中鼎安泰基金”或出借资金等在公司进行投资，公司承诺定期还本付息，年化收益率7%-22%，非法吸收公众存款共计人民币3300余万元，现有48名投资人报案，损失共计人民币1700余万元。被告人王毅参与吸收资金共计人民币1600余万元，其中报案投资人6人，损失金额251万余元。被告人宋伟伟、王毅分别于2017年2月21日、2016年12月6日主动到公安机关投案。在侦查期间，被告人王毅的家属代其退赔人民币5万元，被告人宋伟伟退赔人民币10万元；在本案审理期间，被告人宋伟伟退赔人民币10万元，被告人王毅退赔人民币5万元，现在案。上述事实，有以下证据予以证明：1、投资人曹某证言证明：2015年8月，曹某在交通银行长辛店支行准备购买该银行的理财产品，由于之前通过该银行的大堂经理徐某购买过银行理财产品，对他比较信任，就在徐某的推荐下又在该行买了两份理财产品，金额都是50万元，其中一份理财是徐某和他在银行大堂办理的，另外一份理财是徐某把他带到办公室内签订的，事后其才知道在办公室内签订的协议不是购买银行理财产品而是购买了中鼎银侨公司的理财产品，2015年8月14日签订的《出借咨询与管理服务协议》，其只在客户签字处签了名字，其余都是徐某代为填写及办理的，投资款当天被划转到中鼎银侨公司。2016年8月，其在该行买的另外50万的理财的本金和利息都已经返还了，但这笔中鼎银侨的理财迟迟没有兑付。其联系徐某才知道徐某是在帮该银行以外的公司销售理财产品，后其按照协议上的地址到了中鼎银侨公司办公地点，被告知该公司早就搬走了，再到该行找徐某被告知其已被开除了，所以到公安机关报案。在多次催要下，2016年10月13日其将账号给了徐某后发现账户内收到了3000元，但不清楚谁转来的。2、曹某提供的报案材料、《出借咨询与管理服务协议》、《履约担保函协议》、收款确认书、银行交易明细等证明：2015年8月14日，曹某签订《出借咨询与管理服务协议》购买中鼎银侨公司理财产品“年稳赢”，出借期限12个月，合同约定到期后收回初始出借资金额的107%，通过委托划扣的方式缴纳投资款50万元，中鼎银侨公司出具收款确认书，北京祥银通达投资担保有限公司出具《履约担保函协议》对投资人的投资提供担保。3、曹某提供的宣传材料证明：中鼎投资集团架构包含中鼎银侨公司、中鼎银丰公司、中鼎顶仕（北京）国际贸易有限公司、北京安节宝科技发展有限公司、北京中赢正源节能科技服务有限公司，中视国际旅行社（国贸店）有限公司、格林朗斯科技北京有限公司，天津中鼎安节宝科技发展有限公司、天津市国强啸洲汽车维修有限公司、天津市啸洲寄卖有限公司；投资安节宝所得收益：起投金额5万，期限12个月，投资金额对应的预期年化收益率，5万为13%，10万为13.5%，100万为14%，每半年返息一次。4、投资人李某提供的报案材料、《中鼎银侨·中赢正源EPC建设投资基金合伙协议》、《投资基金份额确认书》、转让协议、银行交易明细证明：2015年4月3日《合伙协议》显示中鼎银侨公司作为普通合伙人发起设立北京中鼎正源投资管理中心（有限合伙），募集资金规模2000万元，资金全部用于中赢正源节能科技服务有限公司EPC建设，合伙企业存续期限12个月，有限合伙人为自然人的实缴出资额不应低于50万元，李某出资金额80万元，预期年化收益率11%。2015年4月3日《转让协议》约定合伙期限结束，中鼎银侨公司无条件受让李某持有的权益，成交价格为认购金额+约定的年化收益率，其中年化收益率为15%。5、投资人王某提供的报案材料、《中鼎安泰基金基金合同》、确认函、回购函、补充协议、银行交易明细证明：《基金合同》显示中鼎安泰基金类型为指定用途证券投资合伙制私募基金，基金管理人为中鼎银侨公司，基金规模2000万元，期限1年，单个投资者投资金额不低于50万元，2014年12月22日，中鼎银侨公司出函确认王某投资10万元，投资期限1年。《回购函》显示中鼎银侨公司对于投资人的投资保证本金和收益，封闭期结束后，若发生亏损，其以每份1.09元的价格回购基金份额，实现本金和收益的全额兑付。2014年12月22日，王某向北京中鼎安泰投资管理中心（有限合伙）账户转款10万元，2016年3月21日收到唐某账户转款18000元，2016年5月26日收到唐某账户转款2621元。6、投资人杨某等人的证言、报案材料、《出借咨询与管理服务协议》、《客户申请书》、《合伙协议》、《基金合同》、银行交易明细、刷卡凭证等证明：2014年12月至2016年，投资人通过中鼎银侨公司业务员介绍等方式到购买该公司的理财产品“普惠月盈”、“普惠季宝”、“安节宝”、“中赢正源EPC建设投资基金”、“中鼎安泰基金”等，公司承诺定期还本付息，年化收益率7%-22%，投资人通过刷卡、银行转账等方式支付投资款，后公司不能按期还本付息，部分投资人向公安机关报案。经统计，本案涉及投资人96名，投资金额共计人民币3300余万元，现有48名投资人报案，损失共计人民币1700余万元。其中，公安机关扣押合同73份，涉及金额共计人民币1600余万元，其中有6名投资人报案，损失金额251万余元。7、证人唐某证言证明：中鼎银丰公司和中鼎银侨公司都是唐某经营的公司，主要经营P2P业务。中鼎银侨公司是2014年8月份由唐某出资200万元左右成立，目的是销售理财产品进行融资，再通过对外投资从中挣取差价收益，实际办公地址在朝阳区汉威大厦，主要经营基金、P2P等理财产品的销售。唐某任公司的法定代表人和股东，总裁是宋伟伟，负责整体运营。股东有唐某（60%股份）和宋伟伟（40%股份）。后来股权变更成了唐某（99%）和支某（1%）。王毅是销售总经理，负责公司理财产品的销售。公司是其和宋伟伟共同成立的，成立之初宋伟伟就在公司任总裁，负责公司的经营管理，她手下也有销售团队，王毅是2015年3月份从中鼎银丰公司调到中鼎银侨公司任职的，主要负责带领他的销售团队销售公司的理财产品。宋伟伟在经营过程中会不定期向唐某汇报公司的经营情况，需要用钱的时候向其要钱，公司成立初期经营的是中鼎银侨·中赢正源EPC建设投资基金的销售，但这个基金销售的不好，王毅到中鼎银侨公司后主要经营的是P2P业务。其平时不管公司的业务，公司的经营全都交给了宋伟伟负责，只知道公司是通过业务员、渠道商打电话等形式向客户介绍公司的理财产品吸引客户来投资的。公司在保证本金安全的前提下，承诺客户一定的收益，收益比例不清楚，都是由宋伟伟具体操作的。客户通过POS机刷卡支付投资款，POS机都是以唐某的名义申请的，绑定的都是其个人名下的银行卡，收取的资金全都进到其个人账号了，公司对外投资都是通过他来支付，由其支配。公司日常经营的费用、兑付投资款，支付提成这些都是宋伟伟负责的。中鼎银侨公司吸收的资金去向大概有四部分，一部分是公司前期销售的中赢正源EPC建设投资基金大约有1350万投资给了中赢正源公司一个节能环保项目了，王毅来了之后做P2P业务吸的钱又投给了中赢正源公司600多万，这个项目投资期限好像是一年，承诺客户百分之十几的年收益，每半年支付一次收益。第二部分是支付公司的运营费用、人员开支和兑付到期客户的本金和收益，具体金额记不清了。第三部分是唐某投到自己的北京安节宝科技发展有限公司有几百万。但这之前其出资了有300多万用于中鼎银侨公司给到期客户兑付本金和收益了。第四部分是公司做P2P业务吸收客户的投资款再放贷给有资金需要的客户，大约有200多万，这部分钱都已经收回来兑付给客户了。投资给中赢正源公司有协议，在宋伟伟那里，是宋伟伟与中赢正源公司谈的业务，对方是一个节能减排的项目。北京安节宝科技发展有限公司是唐某在2015年10月份成立运营的，唐某是法定代表人、实际经营人，主要经营环保项目，已经停业了。投资到该公司的几百万用于支付前期的办公场地房租，办公用品的采购，人员开支。公司做P2P业务中的债权和抵押物都是真实的，这部分放贷的钱已经收回来了，公司没有债权和抵押物了。王毅等业务人员的提成不清楚，这些都是王毅和宋伟伟谈的，由宋伟伟给王毅支付提成。8、随行付支付有限公司出具的材料证明：商户商编为836100050721150、836100050722401、836100050722402对应的商户名称均为北京中鼎顶仕五金批发，结算账户为唐某名下在交通银行北京青年路支行账户，账号×××。9、唐某在交通银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到随行付等第三方支付账户转款110万余元，向中鼎银侨公司账户转款9万余元，收到对方转款1100元，向宋伟伟转款69万余元，收到对方转款43万余元，向王毅转款2万余元，收到对方转款8万元，向投资人戴某、段某、杜某、陈某等人支付钱款的情况。10、北京中鼎永泰投资管理中心（有限合伙）在交通银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户收到投资人段某等人转款，备注“基金项目”等,向中鼎银侨公司账户转款550万元，收到唐某账户转款186万元，向对方转款97795.6元，向安平县远成金属、天津市权达盛工等转款1335万元，备注“还款”。11、唐某在招商银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户与投资人吴某、邢某、杨某等人以及被告人宋伟伟的钱款往来情况。12、唐某在中国农业银行账户（账号×××）交易明细证明：该账户向被告人宋伟伟转款132万余元，收到对方转款8000元，向被告人王毅转款17万余元，向北京安节宝账户转款8千余元，向济南安节宝账户转款11万余元，向“天津中鼎”转款1万元，向东亚银行账户转款200余万元，向中鼎顶仕转款60余万元，收到中鼎银丰转款5万余元，与投资人郑某、高某之间的钱款往来情况。13、唐某在兴业银行账户（账号×××）交易明细证明：2014年9月11日至2016年6月21日，该账户与投资人杨某、邢某等人存在资金往来，向中鼎永泰账户转款30万元，向宋伟伟转款29万元，部分备注“工资”，向王毅转款9万余元，部分备注“工资及提成”。14、工商信息材料证明：（1）中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司成立于2008年12月26日，法定代表人唐某，注册资本5000万元，住所北京市海淀区上地十街1号院5号楼11层1103室，经营范围非证券业务的投资管理、咨询。名称经由北京冰雪度网络科技有限公司变更为中鼎银侨（北京）投资管理有限公司再变更为中鼎银侨（北京）投资基金管理有限公司，2016年1月，股东由唐某（60%）、宋伟伟（40%）变更为唐某（99%）、支某（1%）。（2）北京安节宝科技发展有限公司成立于2014年5月19日，住所北京市海淀区苏州街55号3层01—A278，法定代表人唐某，注册资本2000万元，经营范围技术开发、技术转让等。（3）北京祥银通达投资担保有限公司成立于2010年12月9日，住所北京市朝阳区雅城二里3号楼1层商业12，法定代表人支某，注册资本10000万元，经营范围经济合同担保（不含融资性担保）、投资管理等。15、协助查封通知书（回执）证明：唐某名下依维柯牌汽车（车牌号×××）被查封。16、冯某证言、扣押清单、案款单证明：被告人王毅妻子冯某向公安机关提供了王毅从中鼎银侨公司拿回家的《出借咨询与管理服务协议》73份；在本案侦查期间，被告人王毅家属代其退赔钱款5万元，被告人宋伟伟退赔钱款10万元，在本案审理阶段，被告人宋伟伟退赔钱款10万元，被告人王毅退赔人民币5万元，以上钱款均扣押在案。17、到案经过证明：2017年2月21日，被告人宋伟伟主动到公安机关投案；2016年12月6日，被告人王毅主动到公安机关投案。18、常住人口基本信息证明被告人宋伟伟、王毅的身份情况。19、被告人宋伟伟供述：我是2012年年底认识的唐某，2014年年初，唐某跟我说要自己开公司当老板，想让我帮着他一起经营公司。2014年5月份，唐某成立了中鼎银侨公司，我就到该公司工作了，任公司总裁。中鼎银侨公司法定代表人、实际经营人是唐某，公司股东唐某占60%的股份，我占40%的股份，替唐某代持。公司的注册地址在北京市海淀区，实际办公地在朝阳区汉威大厦8层8B18号，2015年3月份搬到了朝阳区SOHO二顶层，公司主要经营理财产品的销售。唐某负责公司的全面工作，包括招聘销售团队，公司的运营管理以及对外投资。我任公司总裁，负责公司的日常管理，帮助唐某盯着公司，由唐某给我下达指令，我再传达给公司员工。公司主要由两个部门，一个是市场部，一个是后勤部。市场部开始是唐某直接负责的，大约2015年3月份左右，唐某请了一个专业的销售团队来销售公司的理财产品，负责人叫王毅，市场部主要负责公司理财产品的销售，市场部最多的时候有五六十个业务员。公司除了市场部以外，都统称为后勤部，包括财务。后勤部的负责人是我，但财务是由唐某直接管理的，唐某招聘了一个会计叫张艳梅，还有一个出纳叫陈某2，公司所有的财务工作，包括收款和支付都是唐某亲自负责的。中鼎银侨公司主要经营的P2P理财业务，通过吸收客户的投资款，再放贷给有资金需要的客户。公司的理财产品分为三种，分别是“月稳赢”、“季稳赢”、“年稳赢”。月稳赢的投资期限为一年，按月支付收益，每月返息1%，到期退还本金。季稳赢的投资期限为三个月，投资收益为6%，到期之后返本付息。年稳赢的投资期限为一年，投资收益为13%，到期之后返本付息。公司还在2014年年底、2015年年初的时候销售过中鼎银侨·中赢正源EPC建设投资基金和中鼎安泰投资基金，这两个基金只销售了很短的时间，就因为销售的不好，停止销售了，这两个基金的情况我也不是很清楚。中鼎银侨公司的经营模式就是通过市场部的业务员随机打电话，发放宣传品的方式来开发投资客户，销售公司的理财产品。如果客户有意愿投资，业务员就会邀约客户到公司，详细向客户介绍理财产品的种类以及收益，同客户签订投资协议，收取投资款。客户通过POS机刷卡支付投资款，公司大概有5、6部POS机，POS机商户名称是中鼎银侨公司，绑定的账户都是唐某的个人名下账户。我自己介绍了几个朋友投资，有苏某、陈某3、刘某1、郭某。公司一共吸收了大约3000万左右，涉及投资客户有200多人。投资款都打到了唐某的账户内，由其支配使用，唐某说一部分放贷了，一部分投资了，但具体的资金去向他没说。2015年10月份前后公司开始出现无法兑付的问题，唐某说是投出去的钱收不回来了。我是2015年12月底离开公司了，开始工资是3000元，发了3个月，后来涨到5000元，发了两个月，之后涨到10000元，在公司总共获利20万元左右。在公司没有分过红，介绍客户也没有提成。公司的销售部门是逐级提成的，市场部计算出来业绩和提成，唐某审核完直接发放。王毅是2015年年初到公司来的，大约2015年年底离开公司，王毅是从中鼎银丰公司过来的，中鼎银丰公司的实际经营人也是唐某，经营的业务一样，主要从事P2P业务经营。因为我和唐某是男女朋友关系，所以唐某给我40%的股份，唐某有时候会用我的账户倒钱，具体金额记不清了，都是唐某把钱打给我，他要用钱的时候我再打给他。20、被告人王毅供述：我是2014年9月份至2015年3月份在中鼎银丰公司任销售经理，2015年3月至8月底在中鼎银侨公司任市场部总经理，负责带领公司销售一、二、三部销售公司的理财产品。中鼎银侨公司法定代表人、总裁是唐某，他也是公司的实际控制人，总经理是宋伟伟，负责公司的全面工作和运营管理。公司实际办公地点在朝阳区汉威大厦709号，主要经营投资理财及担保业务。公司下设行政部，主要负责公司的行政管理工作，财务部主要负责公司的收付款等财务工作，人事部负责人是张宝全，负责公司的人事管理和招聘工作；风控部负责公司投资的风险控制；市场部总经理是我，我的上级是宋伟伟，市场部的总负责人是宋伟伟，市场部下设六个销售部，我负责一、二、三部，我手下有十几个业务员，宋伟伟负责四、五、六部，手下有三四十个业务员。公司主要经营P2P业务，通过吸收客户的投资款再放贷给有资金需要的客户，我们公司的理财产品分为三种，分别是“月稳赢”、“季稳赢”、“年稳赢”。月稳赢的投资期限为一年，按月支付收益，每月返息1%，到期退还本金。季稳赢的投资期限为三个月，投资收益为6%，到期返本付息，年稳赢投资期限为一年，投资收益为12.5%，到期返本付息。公司的经营模式是通过业务员打电话或是给客户发放宣传材料吸引客户投资，如果客户有投资意愿，业务员会详细给客户讲解公司的理财产品、投资收益等情况。客户同意投资后业务员会与客户签订投资协议、担保函以及债权列表。客户通过刷POS机支付投资款，公司大概有POS机4、5部，绑定的应该是唐某的个人招行账号，在我任期期间，公司P2P和基金的销售大约有2000多万，我负责的销售一、二、三部销售额大约有1300万。我的销售团队，一部经理赵某，业务员有王某2、李某1，二部经理吴某，业务员有孙某；三部经理崔某，业务员有杨某1、刘某2、刘某3。我的团队的销售业绩和提成没有记录过，我负责的销售团队与客户所签的合同在我离职时都从公司拿走了，合同我都提交公安机关了。公司的提成是业务员提销售金额的1.5%，客户经理（业务组长）提整个销售小组销售额的1%，销售总监（各销售部的负责人）提整个部门销售总额的0.5%，我是市场部经理，我提我负责的三个销售部销售总额的0.1%。我的收入是基本工资加提成，基本工资是20000元，在完成销售任务的情况下会有提成，完不成销售任务会扣除一部分基本工资，在任职期间我基本上没完成过销售任务，所以我每月拿到手的钱也就1-2万。公司给我规定的我负责的销售团队每月的销售任务是2000万。工资是通过唐某的个人账户直接打到我的建设银行账户。宋伟伟很早就在中鼎银侨任职了，2014年9月份我到中鼎银丰公司任职时宋伟伟就已经在中鼎银侨公司了，宋伟伟在中鼎银侨公司仅次于唐某，平时公司的经营管理都由宋伟伟负责，包括我所在的市场部也是宋伟伟负责的，是我的直接上级，另外宋伟伟自己还负责带领销售四、五、六部的销售业绩。中鼎银侨·中赢正源EPC建设投资基金是中鼎银侨公司的理财产品，这个基金是我到公司之前就开始销售了，但我和我的团队从没有销售过这个基金，公司的P2P业务主要是由一、二、三部销售，基金业务主要由四、五、六负责销售，同时也销售P2P产品。其当庭供称：我是2015年3月到中鼎银侨公司工作，2015年9月离职，之前是在中鼎银丰公司工作。中鼎银侨公司实际控制人是唐某，宋伟伟在公司任总经理，负责整个公司的运营，公司有两种业务:P2P和基金，在我来之前宋伟伟一直在负责，我到公司之后负责P2P业务，我带领的销售人员有吴某、赵某、孙某、刘仲、崔某、杨丽，还有几个不太认识，加起来大概十来个人，分销售总监、经理和员工，销售分为六个部，一、二、三部由我负责，四五六部由宋伟伟负责，宋伟伟也做业务，但她带团队做业务，个人做的少。我的工作指标由宋伟伟制定，工作业绩向宋伟伟汇报。我向公安机关提供的73份合同全部都是中鼎银侨公司的，我离职之后公司说不管我的这些合同了，如果我不要的话就扔了，所以我就留下来了，我所有的业务就是这些，有的已经兑付了就没有了。我是2015年9月底拿走的这些合同，因为每个员工签合同了我都会看一眼，包括金额我都记得住，后期我们向唐某索要钱款的时候就是凭借这些合同，而且所有的客户也都聚到一块，所以凡是没有兑付的都在我这儿。“安节宝”是我离开公司之后的产品，大概2016年6、7月份我去公司找他们的时候，他们还在做产品销售，其中就有安节宝，当时宋伟伟还在公司，还负责整个公司，其下有一个叫刘某5的也是负责销售的。以上证据材料，经庭审举证、质证，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人王毅及其辩护人针对犯罪金额所提的辩解和辩护意见，经审理查明，被告人王毅在公司的任职时间为2015年3月至9月，担任公司市场部总经理的职务，主要负责P2P产品销售，被告人宋伟伟在被告人王毅任职期间及前后负责公司基金产品的销售，同时也负责部分P2P产品的销售，因此不能将在案全部P2P产品涉及的金额认定为被告人王毅参与的犯罪金额。被告人王毅辩称其在公司期间负责的所有业务为其提供给公安机关的合同，经查明被告人王毅家属提交给公安机关的合同签订的时间在2015年3月至9月底，涉及的具体业务员为赵某、孙某、吴某等人，涉及金额共计1625万元，故本院将被告人王毅参与的金额认定为1625万元，被告人王毅及其辩护人的辩解和辩护意见，本院予以采纳。关于被告人宋伟伟所提其在公司仅负责后勤，不负责销售业务，且其2016年年初便已离开公司的辩解，经查，在案被告人王毅的供述、被告人宋伟伟与唐某名下涉案银行账户资金往来明细、投资人提供的报案材料等，证明被告人宋伟伟负责中鼎银桥公司基金产品及安节宝等P2P产品的销售工作持续至2016年8月份，故本院认为被告人宋伟伟持续参与了该公司理财产品的销售业务，被告人宋伟伟的上述辩解本院不予采纳。本院认为，被告人宋伟伟、王毅伙同他人，未经有关部门批准，通过电话宣传、业务员推介等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人宋伟伟、王毅犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，惟指控被告人王毅的犯罪金额有误，本院予以纠正。关于被告人宋伟伟的辩护人所提被告人宋伟伟系从犯的辩护意见，经审理查明，被告人宋伟伟在中鼎银侨公司担任总裁职务，负责公司的经营管理，并负责公司对外吸收资金业务，本院认为，被告人宋伟伟在以中鼎银侨公司对外吸收资金的过程中所起作用为组织、管理作用，故不应认定为从犯，辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人王毅的辩护人所提被告人王毅系从犯的辩护意见，经审理查明，中鼎银桥公司实际控制人为唐某，宋伟伟负责公司日常管理，被告人王毅在任职期间虽担任公司的市场部总经理职务，但并不负责公司全部销售业务，而是带领其销售团队进行P2P产品的销售，从被告人王毅在公司中所起的层级及职能来看，属于次要地位，应认定为从犯，辩护人的辩护意见本院予以采纳。关于二被告人的辩护人所提二被告人具有自首情节的辩护意见，本院认为，被告人宋伟伟虽主动到案，但到案后对于其在公司的任职时间及职责内容等未如实供述，不符合自首成立的条件，其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人王毅主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。被告人宋伟伟、王毅积极退赔部分钱款，依法应予以从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。综上，根据被告人宋伟伟、王毅犯罪的事实，犯罪的性质、情节、悔罪表示及其在犯罪中的作用，本院依法对被告人宋伟伟从轻处罚，对被告人王毅减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳，但辩护人关于对被告人宋伟伟适用缓刑的辩护意见，无事实与法律基础，本院不予采纳。二被告人的行为给投资人造成的损失依法责令退赔，在案之款物一并处理。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人宋伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）二、被告人王毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月6日起至2018年12月5日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）三、责令被告人宋伟伟、王毅退赔相关投资人的损失（名单另附）。四、在案查封之唐某名下依维柯牌汽车（车牌号×××）及人民币三十万元用于执行判决第三项。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万 兵代理审判员  张小旭代理审判员  何宝明二〇一七年十二月二十七日书 记 员  赵 召