河北省秦皇岛市海港区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0302刑初457号公诉机关秦皇岛市海港区人民检察院。被告人赵彦，男，1986年11月30日出生于山东省莱阳市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地：山东省莱阳市丹崖西路二巷**号。2017年2月10日因涉嫌犯诈骗罪被抓获并临时羁押于山东省威海市看守所，同年2月15日被刑事拘留，同年3月16日被逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。辩护人吕建毅，北京市友仁律师事务所律师。辩护人杨建军，山东扬衡律师事务所律师。被告人吴立波，男，1983年11月24日出生于吉林省舒兰县，汉族，小学文化，无业，经常居住地：秦皇岛市海港区秦皇小区**栋*单元***室（×××）。2011年5月24日因犯故意毁坏财物罪，被秦皇岛市经济技术开发区法院判处拘役六个月，缓刑一年。2017年3月2日因涉嫌犯诈骗罪被监视居住，同年5月18日被取保候审。秦皇岛市海港区人民检察院以海检公诉一刑诉［2017］309号起诉书指控被告人赵彦、吴立波涉嫌诈骗罪，于2017年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。秦皇岛市海港区人民检察院指派检察员李志强出庭支持公诉。被害人解某、被告人赵彦及其辩护人吕建毅、杨建军、被告人吴立波到庭参加诉讼。现已审理终结。秦皇岛市海港区人民检察院指控，2016年4月份至8月份，被告人赵彦、吴立波单独或者合伙以秦皇岛市汇捷汽车销售服务有限公司员工身份或银行工作人员身份，谎称收取汽车逾期贷款和违约金，骗取被害人解某、张某1、耿某人民币合计274901元。公诉机关认为被告人赵彦、吴立波的行为已构诈骗罪，指控的事实有：1、被告人的供述和辩解；2、被害人的陈述；3、证人证言；4、相关书证证实。请求对被告人赵彦、吴立波依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。被告人赵彦对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩解称：1、我和担保公司的总经理刘某有口头协议收违约金的。汇捷公司授权我收取违约金写在授权书上，我有权收取车辆和违约金。我和刘某谈好，违约金都给我，她要车。2、解某、耿某知道我收取的是逾期贷款和违约金。3、我没有冒用过银行工作人员身份。4、吴立波和汇捷公司是雇佣关系。辩护人的辩护意见为：1、收条、分期付款违约合同显示，解某和汇捷公司之间有违约的管控，说明赵彦收取违约金是有依据的。2、通过相关合同内容等客观证据可以推断赵彦收取违约金是通过刘某允许的，并有合同依据，充分说明得到汇捷公司刘某的认可和授权。刘某和张某2否认了口头授权赵彦收取违约金是不符合事实的。故被告人赵彦的行为不构成诈骗罪。被告人吴立波对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩解称：1、我是参与了，但我不是以骗取的名义去的。我和赵彦是朋友，是赵彦和我说让我跟着去，不用我说话，我听着就行了，当时赵彦说他是担保公司的，人家也没问我是做什么的，他也没说。他们应该也认为我是担保公司的。但是在青龙的时候赵彦说我是担保公司的人，他自己是银行和担保公司雇佣的他。2、张某1给的是现金，交到我手，到车上我给赵彦了，赵彦给我三、四百。3、耿某的钱打到我银行卡里，我用支付宝转给赵彦。当时转我卡上因为赵彦说他没带着。4、我们去找耿某和张某1要钱时有个委托书，应该是担保公司的委托书，我不太清楚给没给当事人看过。5、钱我都给赵彦了，我就是和赵彦去的。经审理查明，1、2016年4月份，被告人赵彦以秦皇岛市汇捷汽车销售服务有限公司员工身份，谎称收取汽车逾期贷款和违约金，骗取被害人谢某人民币20万元。被害人解某将人民币20万元通过银行转账的方式，汇入被告人赵彦的账户。2、2016年5月份，被告人赵彦伙同被告人吴立波以秦皇岛市汇捷汽车销售服务有限公司员工和银行工作人员身份，谎称收取汽车逾期贷款和违约金，骗取被害人张某1人民币9837元。被害人张某1将现金人民币9837元直接交给被告人赵彦。3、2016年7月至8月期间，被告人赵彦伙同被告人吴立波以秦皇岛市汇捷汽车销售服务有限公司员工和银行工作人员身份，谎称收取汽车逾期贷款和违约金，骗取被害人耿某人民币65064元。被害人耿某通过转账方式将人民币65064元转入被告人吴立波的银行卡。被告人吴立波收款后，将上述款项转入被告人赵彦的银行卡中。此过程中，被告人赵彦以给付被告人吴立波报酬约人民币1700元。剩余诈骗所得钱款被被告人赵彦用于清偿个人债务和消费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人赵彦的供述及辩解证实：2016年3月底我到汇捷汽车销售服务有限公司工作，公司让我负责清收，催客户按时还款并且向违约的客户收取违约金。我到公司后，公司的经理刘晓燕让我去找一个叫解某的客户，说这个客户通过我们公司做担保在中国工商银行贷款购买了路虎发现越野车。已经四个月未还款了，刘晓燕让我去依照公司跟解某签订合同把客户的车收回，并且需要交纳百分之三的违约金。我和小宇及小宇的朋友到解某谈好3%违约金24万。过三天，解某妻子张某3说借了20万，我让她先把20万打给我。我去农行开个账号，她把20万打给了我。收到钱的第二天我现取出5万现金，作为自己的提成。我本想把15万交给公司，后来我用13万还了我自己的帐，其余的零零散散地花了。我到汇捷公司工作时，刘晓燕我和我承诺过，如果我帮汇捷公司追逃逾期恶意不还的客户的贷款车辆或者追逃该车的余款，我向汇捷公司收取该车25%车价款的劳务费用。在实际操作中，刘晓燕授权我向客户直接收取违约金来支付我的劳动报酬，至于违约金是否达到或者超出该车的25%的车价款，就不再向汇捷供公司另作清算了，客户的违约金就是我的劳务费用。我在汇捷公司工作时，汇捷公司给我出具了授权书，在我离开公司时都交还给汇捷公司了。我当时认为汇捷公司会支付我劳务费，我就直接让解某将违约金打到我的个人账户下当做我的劳务费了。2016年7月份，我接到汇捷公司的业务时，汇捷称耿某名下的贷款两个月没有正常还款了，其之前耿某有不良还款记录。我先让吴立波去青龙耿某的住所，看看情况，吴立波没有找到耿某本人也没有看到耿某的车。第二次是在7月中旬，在吴立波和耿某约定在青龙耿某的公司见面的情况下，我和吴立波去青龙找到耿某。路上我和吴立波商量先向耿某要逾期的违约金7.5万元，作为我俩的劳务费。见到耿某后，吴立波称自己是汇捷公司清欠人员，并且介绍我是汇捷公司的工作人员，我是他领导。接着吴立波向耿某收取逾期的违约金。吴立波当着耿某的面问我是否可以先收取耿某一个月的逾期贷款，我说可以。随后吴立波按照汇捷提供给我们的耿某的贷款明细，算出了耿某逾期一个月需要交纳的违约金。吴立波向耿某开具了一张收条。内容我没看，我和吴立波分别签署了姓名，我写的”海涛”，吴立波写的什么名字我没看。随后耿某问吴立波带银行卡没有，吴立波说有，然后耿某就把23000多元钱转到吴立波的银行卡上，随后我们离开了耿某的公司。回秦皇岛的路上，我和吴立波商量，把收取的23000元钱作为我们俩分得的报酬。具体吴立波通过什么方式给我转了多少钱我记不清楚了。过了一周，耿某主动归还第二个月的逾期贷款，询问我是否打到吴立波的账户，我说是。随后耿某先后分两笔将20900元转到吴立波的银行卡上。到了9月份，我向耿某催要第三个月的逾期贷款，随后耿某将20858元转到吴立波银行卡上，随后吴立波将20858元全部转给我，我将20858元取出，并且给了吴立波10000元现金。我和吴立波在耿某处共收取共6.5万多元，我和吴立波各分3.2万多元。我分得的3.2万元用于归还个人债务了。2016年5、6月份，我和吴立波骗张某1违约金共9000多元，我俩均分了。我雇佣的吴立波，我俩以汇捷公司工作人员身份向逾期客户收取违约金，在找人阶段由吴立波去找人，找到后，我和吴立波一块儿到客户处以违约金等名义收取钱款。我和吴立波到耿某和张某1家中收取钱款时，吴立波拿出汇捷公司的委托书，并且吴立波称我是银行的工作人员。2、被告人吴立波的供述及辩解、银行卡交易明细证实：2016年6月份，我遇到赵彦，赵彦邀请我和他一起干。我问赵彦干什么，赵彦说你不用管，你就跟着我，帮我拎包，每天给你三、四百元。我就答应了。过了一周，我接到赵彦的电话，赵彦告诉我一个地址，让我去看看有没有人。我问赵彦什么事情，赵彦说你不用管了。随后，赵彦让我去海港区玉龙湾接上另一名和赵彦一起干的男子，具体姓名我不知道。然后我开着赵彦提供的面包车，拉着赵彦他们俩去青龙县下面一个养殖场，当时厂子里没有人，我们就回来了。后来过了半个月，赵彦给我打电话让我陪他去趟青龙。赵彦说去上次去的养殖场找那个人要钱去。我开着赵彦提供的面包车到维多利亚公寓街上赵彦，我们两人开车来到青龙县城耿某的公司。见到耿某后，赵彦介绍自己是工商银行和汇捷公司共同雇用的为银行和公司清欠的人员，并向耿某提供了耿某办理贷款时签署的文件来证实自己的身份。赵彦告诉耿某其在银行的车贷逾期了，用来还款的信用卡被冻结了。耿某问赵彦怎么办，车贷怎么还，赵彦让他把钱交给他，他给耿某开凭据和收条。耿某同意了。耿某说没有现金，要用网上银行转账。赵彦说没带银行卡，问我是否带银行卡了，我说带了。赵彦让耿某将7月逾期的车贷转到我名下的工商银行卡上。接着，耿某经23000元通过网银转到我卡上了。耿某用他的手机给我的银行卡和身份证照了相。赵彦给耿某开具的了收据。回秦皇岛的路上，赵彦让我把23000元钱转到他的中行卡上，接着我用支付宝转给了赵彦。回到秦皇岛，赵彦给我400元钱作为报酬。过了十天左右，赵彦给我打电话说，有人要往我银行卡里转钱，让我看着点到账信息，如果钱到了就给他转过去。随后，我先后得到两笔转账信息，接到后我就用支付宝将钱转给赵彦。后来过了一个多月我又接到了一笔20000多的汇款，我用支付宝转给了赵彦。2016年9月份，我和赵彦又到青龙县城找到耿某，让耿某将他的贷款余额还清，但是耿某没有同意。我们就回来了。耿某给赵彦的是汽车贷款的钱。我不知道赵彦是否向耿某收取过违约金。赵彦没有向我出示过银行或公司聘用他的证据或者文件。我理解赵彦让我和他一起去找耿某，是想吓唬或震慑耿某。我认为赵彦能给我分点钱，我就在给耿某的收据上签字了。我用支付宝给赵彦先后四次转款：2016年7月13日23306元；7月21日1万元；7月22日10900元；8月22日20858元。赵彦先后给我不到1000元好处费。赵彦当时拿着耿某的贷款合同向耿某收贷的。我和赵彦还收取过张某19000多元的逾期贷款。我不知道是诈骗，我认为赵彦把钱交给汇捷公司了。赵彦和我说他是银行和汇捷公司一起聘用的工作人员。去张某1家收款后，赵彦给我了300元钱。3、被害人解某的陈述及辨认笔录证实：2015年3月26日我贷款买了一辆路虎车，由汇捷公司担保。2016年1、2、3月我没有正常还款。到3月25日赵海涛带两个人到我家中，说汇捷公司派他来收账，把我的路虎车开到汇捷公司，给我写了一个手续，盖了公司章。过两、三天，4月7日，我和媳妇张某3在开发区分局西侧农业银行找到赵海涛，他说汇捷公司是他哥和公司股东一起开的，让我把钱汇到他的账户上，他的账户就是公司账户。我从ATM机上先给他转去5万，让他写了条。4月8日又在这个银行给赵海涛转了15万，他给我打了条。4月16日，我从中行卡上给赵海涛农行卡转了3000元，4月20日我媳妇给了赵海涛3.2万元，几天后，我媳妇在香邑溪谷好时光面包房给赵海涛1万元车款。7月15日，赵海涛以个人名义借了我5000元，后来还我3200元。说好办完相关手续后，就把车给我，直到现在车也没给我，并且银行还朝我要钱，说是担保公司并没有帮我还贷款。我就找到了担保公司的李某（担保公司副经理），问他们公司是否有赵海涛着这个人，李某说他们担保公司确实雇用赵海涛（赵彦）这个人，帮着公司收不良贷款车辆，并没有要求他们帮着公司收款，而且他们也没有收到赵海涛给公司上交的20万元钱。赵海涛到我家找我时，称自己是汇捷汽车销售服务有限公司管财务的，他负责车辆收款，公司派他来收账。他拿着我签过字的担保服务合同书的复印件来的。赵海涛说我几个月没还银行的钱，银行扣了担保公司的钱，把我钱银行的齐纳全部从他们公司扣走了，让我把车开到公司，等我把公司的钱还给公司后，再把车开回来。我就把车开到了汇捷公司。赵海涛在我的要求下给我写了”手续”。内容是：因解某未还贷款现暂扣贷款车辆路虎发现车牌号×××，待还完车辆全款，在将本车归还。海涛2016年3月25日×××。赵海涛给”手续”上给我盖了公司的章。章上写的是：秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司。我给赵海涛转钱时，账户姓名是赵彦，我问他为什么，他说他小名叫赵海涛，大名叫赵彦。我看了下他的身份证，发现他给我的扣车”手续”上的身份证号也是错误的，应该是：×××。我给他转5万元时，我让他给我打收条，这次写的身份证号码是正确的。开始他给我写车款违约金，我不同意，让他改成车款，他说没事的，反正车款和违约金你都要给我们公司。4月8日转15万元时，我又让赵海涛在收条上加上了这一笔。2016年5、6月份的时候，我陆续又接到银行的催款电话和短信，我问赵海涛，他说每年年终他们公司和银行算总账。后来我感觉不对劲，我拿着我给赵海涛转账单和手车条去了汇捷公司，找到了风险控制部主任张某2，把这个事给张某2说了。张某2说领导出差了，让我等信儿，我等了好几个月也没消息。后来通过朋友联系到了他们公司的李某，李某说是汇捷公司派赵海涛去收车的，但是没有派他去收钱。这时我知道我被骗了。我去他们公司找，公司的刘晓燕（音）说这是赵海涛的个人行为，与公司无关。12月5日我和汇捷公司达成协议，由汇捷公司把车卖掉，把银行的欠款还清，把剩下的钱给我。后汇捷公司把车卖了，又给我了8万元钱。赵海涛当时说他是汇捷公司专门负责收钱的，他的账户就是公司的账户。我一共给赵海涛24.68万元，只有20万有收条。赵海涛说钱他自己花了。经辨认，赵海涛即是本案被告人赵彦。4、被害人耿某的陈述及辨认笔录证实：2014年12月份，我购买了一辆路虎发现4，车款总共96万元，无奇偶贷款68万元，路虎4S店给我办理贷款推荐的工商银行办理的分期手续。由于贷款额度高，需要担保公司做担保，路虎4S店给我推荐的秦皇岛市汇捷担保公司，办理到了车辆分期贷款。还款到18个月时，由于晚一天存钱到自动划扣账户。后有一个叫吴立波的人给我打电话，说以后车贷的催收及坏款就归他管。我给汇捷担保公司当时给我办手续的人打电话核实，汇捷公司的人告诉我吴立波是担保公司的人。之后有一个自称是工商银行负责车贷业务的人，叫赵海涛。打电话向我询问了车贷情况，并让我以后有事和他联系，他负责和我汇捷公司联系，我有问了汇捷公司的人，汇捷公司的人说赵海涛是汇捷公司的人。2016年7月13日，赵海涛和吴立波二人拿着汇捷担保公司当时我做车贷时所签的车贷合同和我的身份信息到青龙尚盈资产管理有限公司找我，赵海涛说我路虎车贷款的钱现在还到银行给的信用卡中，还不了了，银行已经把这张卡冻结了。赵海涛说让我把6月份的车贷钱及利息钱打到汇捷公司员工吴立波的个人工商行账户中，由吴立波给我还款。我用农业银行的手机银行（尾号3770）向吴立波的个人工商银行卡（卡号尾号4891）转了23306元，之后他们给我打了一张收条。7月22日左右，我分两次各给吴立波打了20900元，一次是通过柜员机打了1万元，一次是通过农业银行手机银行（卡尾号882169）打了10900元。8月21日我用农业银行（尾号3770）向吴立波的个人工商银行卡（卡号尾号4891）转了20858元。赵彦称我因逾期还款，还款的银行卡被冻结了，需要把钱汇到汇捷公司，由汇捷公司给银行还款。将钱打到他的个人账户是因为公司账户交易往来较多，打到吴立波的个人名下好区分。在得到自称是银行工作人员的赵彦的同意后我将钱转到吴立波账户。在还款的过程中，说是工商银行信用卡中心的，问我为什么逾期不还款，我说这几个月一直还着呢，钱全打到担保公司的银行账户了。对方告诉我我的账户一直是逾期状态，让我和担保公司核实为什么未还款。之后，我给赵海涛打电话，赵海涛称我的账户尚未解封，他正在协调此事。说是2016年9月15日可以解封。后来工商银行信用卡中心一直给我打电话，我才觉得有问题。找汇捷公司给我办车贷的员工核实，他说不清楚。2016年11月，汇捷公司的刘经理带着三名员工到我家核实情况，其中有给我办车贷的那个人。我把赵海涛和吴立波来收款的事说了。他们说怀疑赵海涛和吴立波私吞了我的钱，说类似情况还有几家，他们在一一核实。刘经理承认赵海涛和吴立波是汇捷公司的人，刘经理让他们催交车贷，但是没让他们收客户的钱。我才知道自己被骗了。后来我去汇捷找刘经理，刘经理给我看了赵海涛的身份证照片，我才知道赵海涛叫赵彦，我把赵海涛的身份证号记下来了，赵海涛的身份证号是×××。吴立波在给我打收条时就留了身份证号码，号码是×××。经辨认，以汇捷公司名义找他收款的人就是被告人赵彦、吴立波。赵彦曾称自己是赵海涛。5、被害人张某1的陈述证实：2015年7月份，我在秦皇岛汇捷汽车服务公司办理了一辆海马汽车抵押贷款，在我与汇捷公司签署合同后，我每月向秦皇岛工商银行还贷。2016年4、5月份我因资金周转不开，开始逾期。2016年5月，一名自称叫海涛的男子和叫吴立波的男子找到我，海涛和吴立波向我出示了我与工商银行及汇捷公司签署的合同，海涛自称是工商银行催款人员，吴立波自称是汇捷公司员工，来收逾期贷款。说我不现在拿钱就把我的车拿走。随后，海涛让吴立波计算一下我逾期产生的违约金以及需要归还的贷款。经吴立波计算，说我要还款的数额是5517元，违约金4320元，总计9873元。我看见了海涛和吴立波出示的我所签署的合同，我就相信了他们是银行和汇捷公司的人。随后，我就将9837元给了海涛。他们给我出具了收条。内容是今收张某1车款5517元，违约金4320元。署名为海涛。在后期我归还车款时，我归还了以前逾期的银行贷款，并且在我与汇捷公司接触后，我知道他们打着汇捷公司的名义骗钱的事。我现在知道了海涛的真实身份，他真名叫赵彦，山东人，现在因为诈骗被公安机关刑事拘留了。6、证人王某的证言证实：我是秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司的法人。我在这个公司只是挂个名，什么都不管。这个公司是我嫂子刘晓燕的，她是实际控制人。我是2015年成为法人的。我不认识赵彦（赵海涛）。汇捷公司实际控制人是刘某。7、证人李某的证言证实：我是秦皇岛汇捷汽车销售有限公司市场业务部经理。公司主要有汽车销售、汽车贷款、保险三大块业务。不认识赵彦、吴立波二人。我听说过赵海涛这个人。我们公司汽车贷款客户解某、耿某贷款逾期后银行没有从我公司保证金账户划扣过钱。客户如果还款直接还到客户当时办理的贷款卡里。公司规定不能向客户收取现金。我们公司起担保作用，客户到我们公司办理担保协议，我们收取一部分手续费和还款保证金，当客户还不上贷款的时候，银行会从我们公司的保证金账户里划扣。我们公司没有为解某、耿某垫付过资金。当客户发生逾期时，我们先是电话催收，并问清逾期原因，告知他们相关情况。发现客户没有还款能力或者资金出现问题，我们业务员就上报公司的风险控制部门张某2经理，由张某2处理。当客户逾期还款后，银行从我们公司保证金账户里扣除后。客户会向我们公司缴纳我们垫付的金额及违约金，并且这个钱只能打入我们汇捷公司的账户，不能打入个人账户。我们公司有规定员工不可以向客户收取现金。8、证人张某2的证言证实：我是秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司风险控制部的经理。我们公司的业务由汽车整车销售贷款、装潢、保险。汽车贷款业务就是买车人从4S店买车需要贷款，由我们公司提供担保服务，我公司向银行按照贷款比例缴纳保证金，当买车资金有问题无偿还能力是，由我们公司垫付给银行。解某是我们公司的客户。解某在2015年3月买的路虎发现4，由工商银行贷款52万元。解某发生逾期，并且我们公司调查发现保险脱保后调查他以还最低还款的方式逾期八期，我们公司垫付了大概20多万元。现在解某买的这辆车由我公司委托的清欠人员赵彦（赵海涛）陪同解某将车开到我公司。赵彦不是我们公司的人，是我们公司委托的清欠人员，他就是一个自然人。赵彦就是承接不良的清收，简单说就是把车找到，交回我们公司。赵彦所承接的业务怎么收费我不清楚。我们公司没有赋予赵彦代我们公司收取贷款人的还款的业务。解某找过我说他给赵彦打了20万元，说这钱是给我们公司的部分车款，问我收到了吗。将我当时不清楚就没答复。后来我公司查了一下，没有收到赵彦转过来的20万元。后来公司找赵彦核实，赵彦承认收到过解某的20万元，但是赵彦称这笔钱是解某的妻子张某3和他之间的债务，与我们公司无关。在解某和耿某的车贷逾期后，银行开始没有划邪见过的保证金，2016年10月份以后，银行划走了一部分，具体数额我不清楚。耿某的贷款保证金我不清楚是否扣划。如果银行没有划走保证金，解某和耿某的偿还贷款的钱直接还给银行，而不是汇捷公司。赵彦和吴立波是公司的清欠人员。每次业务报酬根据清收难度给的数额不一样。解某的业务公司财务给赵彦1.5万元，耿某的业务是在清收前先商谈好的，清收之前直接支付给赵彦劳务报酬5万元。对于解某和耿某这两单业务，公司是否允诺赵彦其他的劳务报酬了我不清楚。赵彦经解某的汽车收扣用来降低公司业务风险，是得到刘晓燕的明确授权的。汇捷公司有规定清欠人员只负责催促客户还款，但是没有收钱的权利。公司只有我和财务部门的人员有加盖公司印章的权利。9、证人刘某的证言证实：我是秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司实际的法人，负责公司经营运作，我表弟是注册的法人。解某和耿某在我们公司做的汽车贷款，我公司做的银行担保。赵彦和吴立波不是我公司员工，是朋友介绍来的帮助我公司催缴逾期车辆还贷欠款的人。他们没有权利向客户收欠款，我们公司规定任何人不许向客户收欠款，所有款项让客户自己到银行缴纳。赵彦和吴立波没有往公司上缴款项的情况。赵彦和吴立波从客户解某、耿某处要走了多少钱，我不清楚。是客户找到我们公司后我才知道的。赵彦我知道他叫海涛，吴立波这个人我不认识，是出事后才听说这个人的。当客户发生逾期时，如银行不扣取我们公司的保证金时，只需客户将贷款额、银行滞纳金全部归还到客户本人用于还款的信用卡里。当银行扣取我们的保证金时，客户需要将我们代偿的钱归还公司，然后其他款项归银行。客户将公司代偿的钱归还到公司名下的固定账户上。解某和耿某的两笔业务没有发生代偿。赵彦和吴立波不是汇捷公司的工作人员。赵彦是公司雇佣的清欠人员，吴立波是赵彦找来的，和赵彦一起干的，我只对赵彦。我雇佣赵彦是我们双方的口头约定。我是让公司员工张某2到客户那里清欠，赵彦和吴立波只是配合张某2。我们没有约定过具体的劳务报酬，都是公司通过张某2根据清欠业务的难易程度，与赵彦协商劳动报酬的数额。清欠人员没有收取客户贷款车的权利，只有解某这笔业务，因为解某多次逾期未还，累计逾期十多万元未还，所以我授权张某2将车收回公司。清欠人员没有收取客户钱款的权利，我也没用授权赵彦和吴立波收取客户钱款。在解某这笔业务里，我也没有承诺过给赵彦报酬。解某这笔业务，我支付了赵彦1.5万元的报酬。在耿某这笔业务里，我曾经通过张某2给赵彦和吴立波打过5万元钱，这笔钱我是打给张某2的，当时张某2称她和赵彦、吴立波要去青龙向耿某收车，会产生费用，所以欧文给张某2打了5万元钱，这笔钱我不认为是给赵彦和吴立波的劳务报酬。我还因其他业务向赵彦和吴立波支付过报酬，报酬的数额是我和赵彦协商的。10、秦皇岛市公安局海港分局出具的情况说明证实：本案中刘晓燕与刘某为同一人。11、上述事实有证人张某3的证言、被害人解某银行转账记录、赵彦、吴立波银行个人账户交易明细、赵彦给解某出具的收车的手续、赵海涛给解某、耿某出具的收条、抵押合同、购车合同等书证相佐证。12、案件来源及抓获经过、羁押证明证实：被告人赵彦系被公安机关抓获。2017年3月2日，被告人吴立波主动到秦皇岛市公安局海港分局刑警大队投案，供述了与被告人赵彦诈骗的事实。13、户籍及现实表现证明及刑事判决书：被告人赵彦、吴立波案发时年满十八周岁。被告人赵彦无违法犯罪记录。被告人吴立波2011年5月24日因犯故意毁坏财物罪，被秦皇岛市经济技术开发区法院判处拘役六个月，缓刑一年。本院认为，被告人赵彦、吴立波作为秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司（以下简称汇捷公司）雇佣的清欠人员，以非法占有为目的，单独或者合伙向该公司客户谎称其经公司授权向贷款逾期客户收取逾期贷款和违约金，且将收取的钱款据为己有，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人赵彦系秦皇岛汇捷汽车销售服务有限公司雇佣的清欠人员，被告人吴立波系被告人赵彦自己联系，配合被告人赵彦清欠工作的人员。被告人吴立波的配合被告人赵彦的清欠工作亦得到汇捷公司认可。在共同犯罪中，被告人赵彦起组织策划作用，系本案主犯；被告人吴立波在共同犯罪中起辅助作用，系本案从犯，依法应当减轻处罚。案发后，被告人吴立波主动到公安机关投案，并如实供述犯罪，系自首，依法可以减轻处罚。被告人赵彦、吴立波的违法所得，应当依法退赔被害人。考虑二被告人的认罪态度、参与犯罪的数额（被告人赵彦涉案数额为人民币274901元；被告人吴立波的涉案数额为人民币74901元）、赃款去向（被告人赵彦得赃款人民币273201元；被告人吴立波得赃款人民币1700元）、主观恶性、被告人吴立波有前科等具体情节，故对被告人赵彦依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条之规定第六十四条之规定；对被告人吴立波依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，分别判决如下：一、被告人赵彦犯诈骗罪,判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期，从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月10日起至2023年12月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人吴立波犯诈骗罪,判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳）。三、责令被告人赵彦依法退赔违法所得人民币273201元。（退赔款于判决生效后十日内给付）。四、责令被告人吴立波依法退赔违法所得人民币1700元。（退赔款于判决生效后十日内给付）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵林林人民陪审员  李 颖人民陪审员  刘姝华二〇一七年十二月十一日书 记 员  刘 磊