上海市青浦区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0118刑初902号公诉机关上海市青浦区人民检察院。被告人徐某甲。辩护人何晓敏、秦裕斌，上海善法律师事务所律师。被告人顾某甲。辩护人陈勇，上海咏君律师事务所律师。被告人黄某甲。被告人周某甲。辩护人朱薛峰，上海瀚元律师事务所律师。被告人方某甲。被告人项某某。辩护人屈小荣，上海市方正律师事务所律师。被告人李某甲。辩护人吴宇驰，上海市雄风律师事务所律师。被告人罗某甲。辩护人孙巾杰、谢萍，上海东炬律师事务所律师。被告人罗某乙。上海市青浦区人民检察院以沪青检金融刑诉[2017]11号起诉书指控被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月12日向本院提起公诉并建议本案适用简易程序。在审理过程中，本院发现本案有不宜适用简易程序的情形，于2017年10月27日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市青浦区人民检察院指派代理检察员乔青出庭支持公诉，被告人徐某甲及其辩护人何晓敏、被告人顾某甲及其辩护人陈勇、被告人周某甲及其辩护人朱薛峰、被告人项某某及其辩护人屈小荣、被告人李某甲及本院通过上海市青浦区法律援助中心指派的辩护人吴宇驰、被告人罗某甲及其辩护人孙巾杰、被告人黄某甲、方某甲、罗某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市青浦区人民检察院根据证人毕某某、陈某甲、郑某某、徐某乙、刘某某的证言笔录，证人方某乙、陆某、许某某、吴某某、衡某、钱某甲、陈某乙、陈某丙、孙某某、黄某乙、李某乙、俞某某、王某某、沈某、陆某某、马某某、倪某某、黄某丙、顾某乙、周某乙、沈某某、顾某丙、蔡某甲、喻某、钱某乙、兰某某、陈某戊、陈某丁、韩某、徐某某、周某丙、曹某某、尤某某、蔡某乙等人的证言及出具的《个人出借咨询与服务协议》、《出借咨询与服务合同》、《债权转让及受让协议》、《债权回购承诺函》、《收款确认书》、支付凭证，上海复兴明方会计师事务所有限公司《司法会计鉴定意见书》、《司法会计鉴定意见书补充说明》，银行账户交易明细，工商注册登记材料，案发经过，户籍资料，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙的供述及出具的《个人出借咨询与服务协议》、《出借咨询与服务合同》、《债权转让及受让协议》、《债权回购承诺函》、《收款确认书》、支付凭证等证据指控，上海太宥恒资产管理有限公司（以下简称“太宥恒公司”）设立于2010年10月15日，法定代表人为舒某某（另案处理），住所为中国（上海）自由贸易试验区富特西一路289号232室，经营范围为资产管理，投资咨询，实业投资，商务信息咨询，会务会展服务，贸易经纪与代理（除拍卖），汽车配件的销售。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。太宥恒公司于2015年4月8日设立上海太宥恒资产管理有限公司青浦分公司（以下简称“太宥恒青浦分公司”），住所为上海市青浦区青湖路761号、765号，经营范围为资产管理，投资咨询、实业投资、商务信息咨询，计算机软硬件的开发及批发，会务会展服务，汽车配件的批发。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】2015年5月至2016年5月间，太宥恒青浦分公司在上海市青浦区徐泾镇、朱家角镇、华新镇及青浦城区等地开设门店，通过太宥恒青浦分公司业务团队，采用公开宣传的方式，向社会不特定公众宣传太宥恒公司“理财产品”，以高额利息回报为诱饵，以债权回购的形式承诺保本付息，吸引不特定社会公众购买太宥恒公司“理财产品”，并在门店内通过POS机刷卡的形式收取资金，相关POS机绑定银行账户为太宥恒公司法定代表人舒某某等人的个人银行账户。2016年5月，太宥恒公司以经营不善为由，停止对出资人支付利息及本金。经审计，2015年5月至2016年5月间，太宥恒青浦分公司销售的“理财产品”有7种，共从382名出资人处非法吸收存款共计人民币11,360.50万元（以下币种均为人民币），造成上述出资人直接经济损失10,510.38万元。其中，被告人徐某甲于本案案发期间担任太宥恒青浦分公司总经理，非法吸收存款11,284.50万元，造成出资人直接经济损失10,434.57万元。被告人顾某甲于本案案发期间先后担任太宥恒青浦分公司团队经理、理财总监，非法吸收存款3,483万元，造成出资人直接经济损失3,407.38万元。被告人黄某甲于本案案发期间先后担任太宥恒青浦分公司团队经理、理财总监，非法吸收存款3,854.50万元，造成出资人直接经济损失3,739.92万元。被告人周某甲于本案案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款1,038万元，造成出资人直接经济损失991.86万元。被告人方某甲于本案案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款652万元，造成出资人直接经济损失635.16万元。被告人项某某于本案案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,134万元，造成出资人直接经济损失1,104.56万元。被告人李某甲于本案案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款861万元，造成出资人直接经济损失850.56万元。被告人罗某甲于本案案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,098万元，造成出资人直接经济损失1,073.58万元。被告人罗某乙于本案案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,942万元，造成出资人直接经济损失1,880.52万元。被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙均经电话通知主动至公安机关投案，如实供述了上述事实。综上，公诉机关认为，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙作为太宥恒公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙均起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙犯罪以后均自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，依法审判。被告人徐某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人徐某甲系初犯、从犯、自首、本人投入资金等为由，请求法庭予以减轻处罚。被告人顾某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人顾某甲系初犯、从犯、自首、愿意退赃等为由，请求法庭予以减轻处罚并适用缓刑。被告人周某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人周某甲系初犯、从犯、自首、犯罪对象系被告人亲戚、朋友、本人也投入资金等为由，请求法庭予以减轻处罚并适用缓刑。被告人项某某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人项某某系初犯、从犯、自首等为由，请求法庭予以减轻处罚并适用缓刑。被告人李某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人李某甲系初犯、从犯、自首等为由，请求法庭予以从轻、减轻处罚。被告人罗某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人还以被告人罗某甲系初犯、从犯、自首、本人投入资金等为由，请求法庭予以减轻处罚并适用缓刑。被告人黄某甲、方某甲、罗某乙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，太宥恒公司设立于2010年10月15日，法定代表人为舒某某（另案处理），住所地中国（上海）自由贸易试验区富特西一路289号232室。太宥恒公司于2015年4月8日设立太宥恒青浦分公司，住所地上海市青浦区青湖路761号、765号。2015年5月至2016年5月期间，太宥恒青浦分公司在上海市青浦区徐泾镇、朱家角镇、华新镇及青浦城区等地开设门店，通过太宥恒青浦分公司业务团队，采用公开宣传的方式，向社会不特定公众宣传太宥恒公司理财产品，以高额利息回报为诱饵，以债权回购的形式承诺保本付息，吸引不特定社会公众购买太宥恒公司理财产品，并在门店内通过POS机刷卡的形式收取资金，相关POS机绑定银行账户为太宥恒公司法定代表人舒某某等人的个人银行账户。2016年5月，太宥恒公司以经营不善为由，停止对出资人支付利息及本金。经审计，2015年5月至2016年5月间，太宥恒青浦分公司销售的理财产品有7种，共从382名出资人处非法吸收存款共计11,360.50万元，造成上述出资人直接经济损失10,510.38万元。其中，被告人徐某甲于案发期间担任太宥恒青浦分公司总经理，非法吸收存款11,284.50万元，造成出资人直接经济损失10,434.57万元。被告人顾某甲于案发期间先后担任太宥恒青浦分公司团队经理、理财总监，非法吸收存款3,483万元，造成出资人直接经济损失3,407.38万元。被告人黄某甲于案发期间先后担任太宥恒青浦分公司团队经理、理财总监，非法吸收存款3,854.50万元，造成出资人直接经济损失3,739.92万元。被告人周某甲于案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款1,038万元，造成出资人直接经济损失991.86万元。被告人方某甲于案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款652万元，造成出资人直接经济损失635.16万元。被告人项某某于案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,134万元，造成出资人直接经济损失1,104.56万元。被告人李某甲于案发期间担任太宥恒青浦分公司团队经理，非法吸收存款861万元，造成出资人直接经济损失850.56万元。被告人罗某甲于案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,098万元，造成出资人直接经济损失1,073.58万元。被告人罗某乙于案发期间先后担任太宥恒青浦分公司理财经理、团队经理，非法吸收存款1,942万元，造成出资人直接经济损失1,880.52万元。另查明，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙均经电话通知后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。以上事实，有被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙的供述笔录及出具的《个人出借咨询与服务协议》、《出借咨询与服务合同》、《债权转让及受让协议》、《债权回购承诺函》、《收款确认书》、支付凭证，证人毕某某、陈某甲、郑某某、徐某乙、刘某某的证言笔录、证人方某乙、陆某、许某某、吴某某、衡某、钱某甲、陈某乙、陈某丙、孙某某、黄某乙、李某乙、俞某某、王某某、沈某、陆某某、马某某、倪某某、黄某丙、顾某乙、周某乙、沈某某、顾某丙、蔡某甲、喻某、钱某乙、兰某某、陈某戊、陈某丁、韩某、徐某某、周某丙、曹某某、尤某某、蔡某乙等人的证言笔录及出具的《个人出借咨询与服务协议》、《出借咨询与服务合同》、《债权转让及受让协议》、《债权回购承诺函》、《收款确认书》、支付凭证，上海复兴明方会计师事务所有限公司《司法会计鉴定意见书》、《司法会计鉴定意见书补充说明》，银行账户交易明细，工商注册登记材料，案发经过，户籍资料等证据证明，并经庭审查证属实，九名被告人均作了供述。本院认为，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙受聘以太宥恒公司的名义，采用承诺高额回报的方式向众多社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应惩处。在共同犯罪中，被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙均起次要作用，系从犯，对于从犯依法应当从轻或者减轻处罚。被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。公诉机关指控被告人徐某甲、顾某甲、黄某甲、周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙的犯罪罪名及认定其均系从犯和自首的公诉意见正确，本院予以确认。关于被告人徐某甲、顾某甲的辩护人分别以其当事人系从犯、初犯、自首等为由，请求法庭予以减轻处罚及适用缓刑的辩护意见，本院综合被告人徐某甲、顾某甲的犯罪情节及社会危害性，不予采纳，但依法予以从轻处罚。关于被告人周某甲、项某某、李某甲、罗某甲的辩护人分别以其当事人系从犯、初犯、具有自首情节等为由，请求法庭予以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与查明的事实相符，且于法不悖，故本院均予采纳。根据被告人黄某甲、罗某乙的犯罪情节，依法予以从轻处罚。根据被告人方某甲的犯罪情节，依法予以减轻处罚。为维护社会主义法制，保障国家金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月9日起至2022年2月8日止；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人顾某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月9日起至2021年2月8日止；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）三、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月9日起至2021年2月8日止；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）四、被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）五、被告人方某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）六、被告人项某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）七、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）八、被告人罗某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币三万八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）九、被告人罗某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）十、被告人的违法所得予以追缴并发还各出资人。诫勉语：周某甲、方某甲、项某某、李某甲、罗某甲、罗某乙回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  汪爱珍人民陪审员  王美华人民陪审员  邹惠贤二〇一七年十二月二十八日书 记 员  刘艳敏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。