福建省霞浦县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0921刑初439号公诉机关霞浦县人民检察院。被告人郑幼儿，女，1960年6月2日出生于福建省霞浦县，汉族，文盲，个体户，住霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年3月5日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。被告人张序久，男，1959年10月8日出生于福建省霞浦县，汉族，文盲，个体户，户籍地霞浦县，住霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年3月5日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。辩护人：周锐，北京大成（福州）律师事务所律师霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2017]396号起诉书指控被告人郑幼儿、张序久犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员詹志华，被告人郑幼儿、被告人张序久及其辩护人周锐到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年11月至2016年3月间，被告人郑幼儿在霞浦县，先后非法组织民间“互助会”十七场，将其中八场“互助会”以其丈夫张序久为会首，被告人张序久明知被告人郑幼儿非法组织民间“互助会”而帮忙收取款项、组织人员参会等，共吸纳苏某1、吴某1、谢某1、郑某1、郜某、张某1、王某、李某1、韩某1、陈某1、阮某、吕某、郑某2、薛某、叶某1、林某1、郭某、俞某1、俞某2等人参会，非法吸收社会公众存款数额达人民币35910043元，其中被告人张序久参与的数额达人民币10645800元。2016年5月，被告人郑幼儿组织的“互助会”倒会，被告人郑幼儿、张序久逃离霞浦，造成部分参会人员经济损失数额达人民币5833043元，其中被告人张序久参与的数额达人民币2217490元。2017年3月5日，被告人郑幼儿、张序久在南平市延平区江滨北路一民房10楼1005室被公安机关抓获。就上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了下列证据：被害人苏某1、吴某1、谢某1、郑某1、郜某、张某1、王某、李某1、韩某1、陈某1、阮某、吕某、郑某2、薛某、叶某1、林某1、郭某、俞某1、俞某2等人陈述；霞浦县公安局出具的到案经过、非法组织标会参会人员个人情况清单表、会单、银行明细、被告人郑幼儿户籍证明；福建德润会计师事务所出具的审计报告；被告人郑幼儿、张序久供述等证据证实，足以认定。综上，公诉机关认为，被告人郑幼儿违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币35910043元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币5833043元；被告人张序久参与帮助其中八场，非法吸收社会公众存款人民币10645800元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币2217490元，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张序久在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人郑幼儿辩称，其共组织民间“互助会”17场，被告人张序久只是帮助其收取部分会钱。被告人张序久辩称，其并未介绍会脚，只是有帮助被告人郑幼儿收取部分会钱。辩护人周锐提出的辩护意见是，1、公诉机关指控被告人张序久组织民间“互助会”的场数、非法吸收社会公众存款和造成损失的数额认定有误，应扣除会员没有缴纳的会钱及被告人为会脚垫付的会钱；2、被告人张序久因无力填补会脚逃会造成的损失才倒会的，其系从犯、自愿认罪，依法应从轻或减轻处罚。经审理查明：2012年11月至2016年3月间，被告人郑幼儿在霞浦县，先后非法组织民间“互助会”十七场，将其中八场“互助会”以其丈夫张序久为会首，被告人张序久明知被告人郑幼儿非法组织民间“互助会”而帮忙收取款项、组织人员参会等，共吸纳苏某1、吴某1、谢某1、郑某1、郜某、张某1、王某、李某1、韩某1、陈某1、阮某、吕某、郑某2、薛某、叶某1、林某1、郭某、俞某1、俞某2等人参会，非法吸收社会公众存款数额达人民币35910043元，其中被告人张序久参与的数额达人民币10645800元。2016年5月，被告人郑幼儿组织的“互助会”倒会，被告人郑幼儿、张序久逃离霞浦，造成部分参会人员经济损失数额达人民币5833043元，其中被告人张序久参与的数额达人民币2217490元。2017年3月5日，被告人郑幼儿、张序久在南平市延平区江滨北路一民房10楼1005室被公安机关抓获。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、被害人苏某1、吴某1、谢某1、郑某1、张某1、魏某、林某1、郭某、张某2、郑某3、陈某2、黄某1、李某2、杜某、俞某3、黄某2、吴某2、郑某4、许某、谢某2、陈某3、陈某4、郑某5、张某3、王某、陈某1、俞某1、李某1、韩某2陈述及会单、辨认笔录证实，他们是被告人郑幼儿亲戚朋友、公众市场经商或经人介绍认识，2012年11月至2016年3月间，被告人郑幼儿在霞浦县家中，先后非法组织民间“互助会”十七场，张序久有帮助收取会钱。2016年5月，倒会后郑幼儿逃匿。2、被害人韩某1、郜某、陈某11、陈某5、张某4、郑某6、俞某4、何某、江某、郑某7、李某2、叶某1、郑某8、陈某6、吴某3、阮某、俞某2、郑某11陈述及会单、辨认笔录证实，他们是被告人张序久亲戚朋友或是公众市场经商，参与郑幼儿夫妻的会多数是张序久来叫做会，组织标会是郑幼儿，会钱多数给张序久。3、被害人吕某、叶某2、郑某2、薛某陈述及会单、辨认笔录证实，他们在公众市场做生意或经人介绍认识二被告人，是张序久夫妻组织做会，有的会钱张序久、郑幼儿都有收，有的会钱只给郑幼儿。4、证人苏某2、曾某、黄某3、陈某7、陈某8、陈某9、徐某、陈某1郑某9证言及会单证实，是郑幼儿组织他们参与会单张序久为会头的会，会钱有的给郑幼儿，有的给张序久。5、证人林某2证言证实，其系二被告人的儿媳，以“序久”、“张某6”、“郑某12”名字为会首的会单是郑幼儿叫其制作的，其打好会单后直接给郑幼儿。6、证人张某5证言及会单证实，其系二被告人的儿子，倒会主要是其母亲郑幼儿组织多场会，会员把会标走后，没加会金，其母亲无法继续垫付会钱后就倒会了。7、福建德润会计师事务所出具的审计报告、非法组织标会参会人员个人情况清单表、会单、银行明细证实，被告人郑幼儿组织的十七场互助会实际吸收公众存款人民币35910043元，造成部分参会人员经济损失人民币5833043元；被告人张序久参与帮助其中八场，非法吸收社会公众存款人民币10645800元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币2217490元。被告人郑幼儿、张序久确认欠参会者会款具体明细为：1、苏某199000元；2、吴某153000元；3、谢某190000元；4、郑某1111330元；5、郜某468580元；6、张某166000元；7、王某154000元；8、李某159000元；9、韩某1158000元；10、陈某179000元；11、阮某224000元；12、吕某885000元；13、郑某2301000元；14、薛某122000元；15、叶某1145000元；16、林某199000元；17、郭某106000元；18、俞某1186000元；19、俞某286000元；20、韩某299000元；21、张某2176000元；22、郑某3106000元；23、陈某6114000元；24、吴某3114000元；25、陈某232645元；26、黄某160000元；27、李某260000元；28、陈某1152210元；29、陈某598800元；30、杜某60000元；31、俞某399000元；32、郑某870000元；33、黄某2165998元；34、魏某86000元；35、张某4102000元；36、叶某213000元；37、郑某660000元；38、吴某276000元；39、俞某419000元；40、郑某1138000元；41、郑某4124000元；42、何某86480元；43、许某38000元；44、江某100000元；45、郑某7100000元；46、张某313000元；47、谢某218000元；48、陈某326000元；49、陈某499000元；50、郑某526000元。8、霞浦县公安局出具的到案经过证实，2017年3月5日，被告人郑幼儿、张序久在南平市延平区江滨北路一民房10楼1005室被公安机关抓获。9、被告人户籍证明证实，被告人郑幼儿、张序久作案时已达法定刑事责任年龄。10、被告人郑幼儿供述证实，其一共组织17场会，因做生意亏本其做会还款，会钱有用于生活消费，会脚大部分是霞浦县公众市场经商的，也有会脚的亲戚朋友来做会。其中8场会单写张序久的名字，因为其做的会比较多，想让张序久多担当一点责任，其写好会单后拿给大媳妇林某2打字。会钱主要是她在收，张序久有帮助收会钱转交给其，在霞浦县其家中标会。2013年初第一场会中其有套标1名6万元拿去还钱。部分参会人员标会后跑路，其无法继续替会脚加会钱，2016年5月份倒会，其和张序久也跑到南平市。11、被告人张序久供述证实，因在福州做生意亏本，郑幼儿跟其商量做会头，其同意后郑幼儿开始做会，直到会叫跑路，郑幼儿无法继续垫付会钱后倒会。其有代收会钱和帮郑幼儿做一些辅助的事项，其知道郑幼儿有组织17场会。8场会以其名字为会头，会单上号码是其的手机号码。上述证据，本院予以确认。对于被告人张序久关于其并未介绍会脚，只是有帮助郑幼儿收取部分会钱的辩解和辩护人周锐关于公诉机关指控被告人张序久组织民间“互助会”的场数、非法吸收社会公众存款和造成损失的数额认定有误，应扣除会员没有缴纳的会钱及被告人为会脚垫付会钱的辩护意见。经查，在案证据中，被害人苏某1等陈述证实，会首为郑幼儿的会由郑幼儿组织，会钱交给郑幼儿，故以被告人郑幼儿名义组织的9场会不认定被告人张序久有共同参与。郜某等多名被害人陈述证实，被告人张序久明知被告人郑幼儿非法组织民间互助会而帮助吸纳人员参会、收取会钱，结合会单等证据，应认定被告人张序久有介绍人员参加其为会首的8场会，并帮忙收取会款。经审计，被告人张序久参与8场会非法吸收公众存款数额达10645800元，造成部分参会人员经济损失达2217490元。故二被告人的上述辩解及辩护人的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。本院认为，被告人郑幼儿违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币35910043元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币5833043元；被告人张序久参与帮助其中八场，非法吸收社会公众存款人民币10645800元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币2217490元，其二人行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张序久在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人郑幼儿能当庭认罪，可从轻处罚。辩护人周锐关于被告人张序久系从犯，可减轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。被告人郑幼儿、张序久关于被告人张序久并未组织民间“互助会”，只是有帮助郑幼儿收取部分会钱的辩解和辩护人周锐关于公诉机关指控被告人张序久组织民间“互助会”的场数、非法吸收社会公众存款和造成损失的数额认定有误，应扣除会员没有缴纳的会钱及被告人为会脚垫付会钱的辩护意见，无事实和法律依据，不予采纳。辩护人周锐关于被告人张序久构成如实供述，可从轻处罚的辩护意见，经查，被告人张序久只对帮助收取部分会钱予以认可，对介绍人员参会的主要犯罪事实不予供认，依法不构成如实供述，辩护人的该项辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：一、被告人郑幼儿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币300000元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月5日起至2024年1月4日止）。二、被告人张序久犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币200000元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月5日起至2020年1月4日止）。二、追缴被告人郑幼儿、张序久的违法所得人民币5833043元，分别返还各相关被害人（具体人员、损失数额详见所附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王新宇审 判 员  钟凌云人民陪审员  曾凤杰二〇一七年十二月二十九日书 记 员  汤晶晶附相关法律条文、司法解释：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附相关参会人员损失清单：1、苏芳99000元；2、吴秋婵53000元；3、谢巧惠90000元；4、郑晓平111330元；5、郜积银468580元；6、张宁660**元；7、王赛英154000元；8、李丽凌59000元；9、韩秀香158000元；10、陈丽芳79000元；11、阮小玲224000元；12、吕其信885000元；13、郑尚秋301000元；14、薛碧姬122000元；15、叶爱霜145000元；16、林才铃99000元；17、郭少姬106000元；18、俞丽云1860**元；19、俞孟淋86000元；20、韩秀琴99000元；21、张国本176000元；22、郑巧英106000元；23、陈万备114000元；24、吴瑞唐114000元；25、陈碧容32645元；26、黄长吉600**元；27、李玉春60000元；28、陈灼金52210元；29、陈爱灼98800元；30、杜月琴60000元；31、俞雅珠99000元；32、郑晓晶70000元；33、黄雪华165998元；34、魏灵86000元；35、张爱平102000元；36、叶萍花13000元；37、郑寿敏60000元；38、吴新华76000元；39、俞景霞19000元；40、郑寿英38000元；41、郑臣湧124000元；42、何品观86480元；43、许小琴38000元；44、江莲清100000元；45、郑玲玲100000元；46、张邦国13000元；47、谢传昌18000元；48、陈昌茂26000元；49、陈丽英99000元；50、郑寿建26000元。第1页