北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2017)京0106刑初1322号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人史宇，男，1990年10月28日出生于山西省阳泉市，大学本科文化，于2016年12月8日被羁押，2017年1月13日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人李晓东，北京东舜律师事务所律师。被告人赵振家，男，1991年8月18日出生于山西省阳泉市，大学本科文化，于2016年12月8日被羁押，2017年1月14日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人韩晓莉，北京市天坛律师事务所律师。被告人武政权，男，1997年12月24日出生于山西省左权县，中专文化，于2016年12月8日被羁押，2017年1月13日被北京市公安局丰台分局取保候审。辩护人白克强，北京大白律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检公诉刑诉[2017]1339号起诉书、京丰检公诉刑变诉[2018]1号起诉书指控被告人史宇、赵振家、武政权犯诈骗罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员侯继男、朱文革及代理检察员周媛媛出庭支持公诉，被告人史宇及其辩护人李晓东、被告人赵振家及其辩护人韩晓莉、被告人武政权及其辩护人白克强均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2016年11月18日至12月8日间，被告人史宇伙同毕某1、尤海波、杨阳、李洪亮、唐艳秋、李艳欣、胡会婷、郭凯明、代苗苗、王猛等人在本市丰台区马家堡立业大厦二层B区内，受张某1、蒋某（均另案处理）指使，冒用其他公司名义、使用虚假身份，在无相关资质与能力的情况下，通过电话、网络以办理无抵押贷款等为由，骗取被害人杨某1、王某1、练某等多人共计人民币170余万元。其中，被告人史宇伙同毕某1、尤海波、杨阳、李洪亮、唐艳秋、李艳欣、胡会婷、郭凯明、代苗苗、王猛等人参与诈骗行为，骗取多人钱款共计人民币18万余元，被告人史宇个人直接实行诈骗行为骗取人民币1000元。2016年10月24日至12月8日间，被告人赵振家伙同毕某2、金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮等人在本市丰台区马家堡立业大厦二层B区内，受张某1、蒋某（均另案处理）指使，冒用其他公司名义、使用虚假身份，在无相关资质与能力的情况下，通过电话、网络以办理无抵押贷款等为由，骗取被害人储某、李某1等多人共计人民币170余万元。其中，被告人赵振家伙同毕某2、金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮等人参与诈骗行为，骗取多人钱款共计人民币39万余元，被告人赵振家个人直接实行诈骗行为骗取人民币12000元。2016年11月21日至12月8日间，被告人武政权伙同毕某2、金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮等人在本市丰台区马家堡立业大厦二层B区内，受张某1、蒋某（均另案处理）指使，冒用其他公司名义、使用虚假身份，在无相关资质与能力的情况下，通过电话、网络以办理无抵押贷款等为由，骗取被害人储某、李某1等多人共计人民币170余万元。其中，被告人武政权伙同毕某2、金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮等人参与诈骗行为，骗取多人钱款共计人民币23万余元，被告人武政权个人直接实行诈骗行为骗取人民币2000元。被告人史宇、赵振家、武政权均于2016年12月8日被北京市公安局丰台分局查获。对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人史宇、赵振家、武政权的行为已构成诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人史宇、赵振家、武政权对公诉机关的指控均无异议。被告人史宇的辩护人认为：1、犯罪数额较少，情节轻微；2、在本案中起次要作用，系从犯；3、如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度较好；4、无前科劣迹，系初犯。综上，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人赵振家的辩护人认为：1、在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、犯罪情节较轻；3、初犯、偶犯，犯罪时间较短；4、如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度较好。综上，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人武政权的辩护人认为：1、在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、犯罪时间较短，社会危害较小；3、认罪认罚。综上，建议对其减轻或者免除处罚。经审理查明：被告人史宇伙同毕某1、尤海波、杨阳、李洪亮、唐艳秋、李艳欣、胡会婷、郭凯明、代苗苗、王猛等人（均另案起诉），被告人赵振家、武政权伙同毕某2、金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮等人（均另案起诉），在本市丰台区马家堡立业大厦二层B区内，受张某1等人（另案处理）指使，冒用其他公司名义、使用虚假身份，在无相关资质与能力的情况下，通过电话、网络以办理无抵押贷款等为由，骗取被害人钱款。其中，被告人史宇于2016年11月18日入职，其参与期间骗取杨某1、王某1、练某等多人钱款共计人民币18万余元；被告人赵振家于2016年10月24日入职，其参与期间骗取李某1等多人钱款共计人民币39万余元；被告人武政权于2016年11月18日入职，其参与期间骗取储某、李某1等多人钱款共计人民币23万余元。被告人史宇、赵振家、武政权均于2016年12月8日被北京市公安局丰台分局查获。上述被告人到案后均能如实供述犯罪事实，案件审理过程中，被告人史宇的同案毕某1已退赔人民币二百元、杨阳已退赔人民币四千元、唐艳秋已退赔人民币三千元、李艳欣已退赔人民币三千元、胡会婷已退赔人民币五千元、郭凯明已退赔人民币三千元；被告人赵振家、武政权的同案毕某2已退赔人民币五千元、金彪已退赔人民币三千元、王迎华已退赔人民币五千元、刘俊钢已退赔人民币四千七百元、冀威亮已退赔人民币三千元、史新亮已退赔人民币三千元、宋美红已退赔人民币三千元；蒋某已退赔人民币二万元、丛某已退赔人民币三千元、罗某1已退赔人民币三千元。上述事实，有下列证据证实：1、被告人史宇供述，证：2016年11月中旬,我到明行堂公司上班，公司的办公地点是在丰台区马家堡立业大厦二层B区，张某1是公司的老板，负责管理公司。我到公司后毕某1给我上的培训，我在公司干业务员，我们组有我、杨阳、唐艳秋、尤海波、郭凯明、王猛、李洪亮、代苗苗、李艳欣、胡会婷。我到公司后毕某1给了我一份给客户打电话的话术单，学习几天之后我就开始练习客户。首先我询问客户其是否需要信誉贷款或者大额信用卡，如果需要，根据客户的需求，推荐不同的产品。客户想做，我们就加微信聊，再收集客户贷款需要的资料。客户通过微信发图片的方式把信息发给我，组长再给客户打信审电话。然后以信誉担保金的名义让客户交2000-3000元的担保金，客户同意后，我们把公司的账户发给客户，客户把钱打到公司的账户。我们以“融信惠普信贷有限公司”的名义联系客户。公司收取了客户的信誉担保金后，按照跟客户说的，一般是等到下款时一起退到客户的账号，如果没有下款，按照规定是在10个工作日退给客户。但实际上公司有的并没有把钱退还给客户，因为客户跟我有微信或者打电话说退款的事，我也向公司反映，但公司就是没有退钱。我们用的都是假名字，我用的是杨志凯，公司组长毕某1跟我们说，用真名客户会因贷款办不下来会找公司的麻烦，所以就让我们每个业务员用假名字。2、被告人赵振家、武政权供述，证：其供述内容与史宇基本一致，均证实其冒用其他公司名义、使用虚假身份，在无相关资质与能力的情况下，通过电话、网络以办理无抵押贷款等为由，骗取被害人钱款的情况。3、证人毕某1证言，证：2016年10月份，我在“明行堂”（北京）文化传播有限公司担任B组组长，公司法人是张某1，财务是从源也，人事是蒋某，渠道推送是赵某，经理是我、毕某2、刘艳军、李晓楠，另外还有三十几名业务员。我我们组的业务员有尤海波、杨阳、李洪亮、唐艳秋、李艳欣、胡会婷、郭凯明、代苗苗、王猛、史宇，业务员在做业务时使用的不是真实的名字，经常换名，我都记不清他们的假名叫什么了。换名字是因为收了客户的钱，办不成业务，怕客户报警。公司收了客户的钱，根本就不会去联系贷款公司办贷款业务，公司也没有能力办贷款，公司的人都知道，就是纯粹的骗取客户的钱。公司的诈骗流程是先让业务员联系客户，如果有需要贷款的客户，我们就骗客户说我们的贷款利息特别低，还可以多贷款，我从业务员的手中将客户信息拿过来，交给推送人员赵某，前期收费是人民币2960元。后期就骗客户说，要发放贷款或资质不行，让业务员向客户再要钱，500至5000元不等。我们组打电话时使用的公司有“鼎中鼎投资管理有限公司”、“融信普惠投资管理有限公司”，这也是张某1要求的。诈骗的对象是除了北京市以外的全国各地城市，因为张某1怕北京市的客户找上门来。4、证人毕某2证言，证：2016年10月8日，我到明行堂（北京）技术有限公司工作，张某1让我担任组长，公司的业务是贷款推送。我们组的业务员有金彪、王迎华、刘俊钢、冀威亮、宋美红、史新亮、赵振家、武政权。业务员确定客户需要贷款后会把客户交给我，我自称分控部姓刘，与客户联系，核实客户的基本信息，是否有不良信息及贷款金额等。我告诉客户可以贷款，但是要交一部分服务费或保证金，公司规定的服务费是2960元每笔，不论贷款数额的多少。业务员成单以后先去财务查账报备，如果客户钱已经打过来跟财务核实报备后，再向我汇报，我进行记录登记用于每月业绩核对。公司财务每天在公司的微信群里，发两到三个不同账号。客户就打款在当天的账号里。客户信息是老板张某1分发给我们的电子版的征信数据，通过U盘或者QQ下发，数据里面包含姓名、电话等。组长一级的都是张某1请来的，其他的业务员一般都是互相介绍，也有应聘过来的。业务员到公司后张某1会给大家讲，我们公司的一些简单情况，然后讲一下怎么向客户推送贷款信息。张某1告诉我们不让说自己的公司名称，冒充别的公司，能给客户办理贷款。新来的业务员跟着我们组长、同事学习。我们没有能力办理贷款，我们公司也没有能力办理贷款，就是骗客户的钱。有客户要求退款一般都是我们经理处理，就是以各种理由推脱，没有一个退款。我也没有办成一笔贷款。5、证人张某1证言，证：我是明行堂（北京）文化传播有限公司的实际经营人，我是总经理，蒋某和丛某负责财务、罗某1帮我取款、赵某负责渠道推送，公司分了四组，每组有一个组长分别是毕某1、毕某2、刘艳军、李晓楠，每个组长都有自己的组员，组员大约有35个人。我们公司主要负责信息咨询，为客户推送贷款等金融方面的业务。公司每天的经营主要是由四名组长负责，我一般不去公司，就是有的时候去公司转转。我们公司没有对公账户，公司走账都是用我从网上购买的六张个人银行卡。我提供的银行卡里的钱都是客户给汇过来的，这些都是成交的客户。6、证人蒋某证言，证：2016年10月9日，我来到丰台区角门东立业大厦二层明行堂公司内工作，主要负责公司人事安排和财务审核，公司与职工签订劳动合同的工作是我一个人负责。2016年10月9日到11日赵某负责财务，10月11日到10月31日由我负责的。2016年11月1日公司又招聘了一个会计叫丛某，财务工作全部交给了她。我管理财务那几天，张某1给过我几个银行账号，我将银行账号在公司建立的名字为明行堂的微信群里面公布，这些账户用来收取客户钱，一个星期后全部账户作废，张某1会再给我几个新的银行账户。业务员和经理谈好业务以后，会告诉我客户的名字和支付的金额，我负责登记。后来丛某到这家公司上班后这些事情我就不管了。业务员的培训由四个组长负责。公司的经营范围是给别人办理信用卡及信用贷款。7、证人赵某证言，证：2016年10月份，我到明行堂上班，做“渠道”工作，主要工作就是以公司“明行堂”的名义和贷款公司的业务员签合作协议。我们公司没有业务员将贷款人的信息提供给我，我也没有报给我其他放贷公司。8、证人丛某证言，证：2016年10月底，我通过网上招聘到明行堂公司上班，我平时工作就是管理每天公司入账的钱数、对账、制作公司员工工资表。员工是每个月15号发工资，业务员是底薪3000元加业绩提成，组长是底薪5000元加上整组的提成。公司的老板张某1建立了一个公司内部微信群，他会把每天资金往来的银行账户发给我，我再转发到内部微信群中，等有业绩资金流入后，业务员会告诉我具体进账金额，之后我记录，罗某1去取钱后将钱交给老板张某1。9、证人罗某1证言，证：2016年10月8日，我来明行堂工作，公司里老板是张某1，我负责取款。张某1一共给了我20多张银行卡，用完的都被张某1拿走了。10、被害人杨某2陈述，证：2016年11月3日，我接到电话（157XX****XX孔德海）问我是否需要贷款，还说如果我的流水大的话最少可以贷10万元，然后说需要2960元的服务费，到下个星期二就可以放贷，于是我就按照他提供的账号（北京招商银行尾号9072，户名郭新伟）汇了2960元。汇款后，孔德海就对我说星期二他不在，并将我的事交给一个叫王超的人与我联系。到了星期一，肖总监给我打电话（137XX****XX），并和我核对资料，后来说核对好了。过了二十分钟，王超（133XXXX****）给我打电话说孔德海请假了，他继续跟进我的业务，然后他发了一份合同过来，告诉我贷款已经批了，按照银行的利息要收5920元的服务费，要我支付，并提供北京招商银行尾号2950、户名王晓爱的账号，于是我就汇了钱。他说五点前放款，18点左右，对方打电话说款已经汇出去，并说公对私要两天才能到账，到了第二天我未收到款，我打电话问为何没收到，他说要收手续费3000元，并说如果我不信可以将他的身份证及公司的营业执照发给我，并用微信发给我。之后我就按对方的账号（北京招商银行尾号、户名7071王猛）汇款3000元。到了11月13日，我再次打电话（孔德海和肖总监），都说今天之内到款，还叫我查收。但我一直到现在都没收到。后附银行账户交易明细、转账截图、鼎中鼎小额信贷协议。11、被害人王某1、练某、郭某1、程某、张某2、朱某1、杨某3、孙某、王某2、罗某2、尹某、潘某、祖某、田某、孙某、朱某2、周某、李某2、郭某2、罗某2、杨某4、李某1、章某、成某、王某3、林某、李某3、王某4陈述及电话联系单、聊天记录、情况说明、收据、银行账户交易明细等，证：其陈述内容与杨某2基本一致，证实上述被害人接到业务人员电话，后又以电话、网络等方式联系，被对方以办理无抵押贷款等为由骗取财物的情况。12、明行堂新员工入职登记表、劳动合同、出勤表，证：史宇的入职时间为2016年11月18日；赵振家的入职时间为2016年10月24日；武政权的入职时间为2016年11月21日。13、出单表，证：通过计算毕某1、毕某2记录的该组成员出单情况以及丛某记录的销售人员单数，自2016年11月18日至2016年12月，毕某1组共出单18万余元；自2016年10月24日至2016年12月，毕某2组共出单39万余元；自2016年11月21日至2016年12月，毕某2组共出单23万余元。其中史宇的出单金额为1000元、赵振家出单金额为12000元、武政权出单金额为2000元。14、工资表，证：2016年10月份，赵振家已领取工资3227元。2016年11月份，史宇未领取工资1206元；赵振家未领取工资1362元；武政权未领取工资1468元。15、扣押清单，证：扣押史宇持有的手机一部、电话座机一个、笔记本一个；扣押赵振家持有的手机二部、笔记本一个、电脑主机一台；扣押武政权持有的手机二部、笔记本一个、电脑主机一台。16、常住人口基本信息、到案经过及破案报告，证：被告人史宇、赵振家、武政权的身份情况，抓获上述被告人的经过以及本案破获的基本情况。上述证据，经法庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人史宇、赵振家、武政权以非法占有为目的，受他人指使结伙采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人史宇、赵振家、武政权犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人史宇、赵振家、武政权在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且到案后均能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，故对其均予以减轻处罚并适用缓刑。被告人武政权的辩护人提出的免除处罚的辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳；该辩护人提出的其他辩护意见以及被告人史宇、赵振家的辩护人提出的辩护人意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人史宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）二、被告人赵振家犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）三、被告人武政权犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）四、责令被告人史宇、赵振家、武政权与张某1等人连带赔偿各被害人的经济损失。（详见清单一）五、随案移送手机等物品，依法予以处理。（详见清单二）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长 吴 恬人民陪审员 刘 英人民陪审员 马宏新二〇一七年十二月二十九日书 记 员 张建楠