山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2017）鲁0828刑初203号公诉机关金乡县人民检察院。被告人张海新，男，1975年4月5日出生，汉族，高中文化，济宁豪泰投资担保有限责任公司金乡分公司法定代表人，住山东省金乡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月26日被金乡县公安局刑事拘留，2016年9月30日被金乡县人民检察院批准逮捕，当日由金乡县公安局执行逮捕。辩护人陈涛，山东中昊律师事务所律师。辩护人陆书信，山东中昊律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检公诉刑诉（2017）187号起诉书指控被告人张海新犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月3日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案。在审理期间,金乡县人民检察院于2017年11月2日申请对本案延期审理,本院于当日作出同意延期审理的决定，金乡县人民检察院补充侦查完毕后，于2017年12月1日提出恢复审理意见，本院当日作出���意恢复审理的决定。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金乡县人民检察院指派检察员邱海东出庭支持公诉，被告人张海新及其辩护人陈涛、陆书信到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控，2011年12月以来，被告人张海新作为济宁豪泰投资担保有限公司（以下简称“豪泰公司”）金乡分公司和兖州分公司的负责人，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款共计两亿七千多万元，其中金乡分公司吸收社会存款两亿一千多万元，兖州分公司吸收社会存款六千多万元。针对上述指控，公诉机关提供了担保合同等书证；证人周某4等人的证言，被告人张海新的供述与辩解，鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张海新违反国家法律、法规，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，���重扰乱了金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人张海新对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，当庭自愿认罪，辩称其没有想逃避，希望能给其时间，通过其做生意获得资金后还给存款的群众。其辩护人对起诉书指控被告人张海新犯非法吸收公众存款罪的罪名及相关事实没有异议，发表如下辩护意见：1、被告人张海新自愿认罪，悔罪态度较好；2、本案的发生与全国性的非法吸收存款行为成风的特定社会背景有关；3、被告人张海新系初犯，其本身主观恶性较小，犯罪行为所造成的严重后果有悖于其主观愿望，超出了认知范围；4、某些群众贪图低投入，高回报的心理和行为在本案中起到了很大的推动作用；5、根据2014年3月31日颁布的《关于办理���法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当予以追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金；6、审计报告对还本付息的审计结论不客观，数据小于实际数额。建议法庭对被告人张海新从轻处罚。经审理查明，被告人张海新于2011年12月14日在济宁市工商行政管理局注册成立了济宁豪泰投资担保有限责任公司，其任法定代表人。2012年2月28日成立了济宁豪泰投资担保有限责任公司金乡分公司，后又成立济宁豪泰投资担保有限责任公司兖州分公司，被告人张海新系济宁豪泰投资担保有限责任公司（以下简称豪泰公司）金乡分公司、兖州分公司的法��代表人，豪泰公司的经营范围为以自有资产对外投资；非融资性担保；投资信息（不含证券、期货、金融信息咨询）。（涉及许可经营的须凭许可证或批准文件经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。被告人张海新将豪泰公司作为融资平台，以高额利息为诱饵，安排豪泰公司员工利用口口相传等方式公开向社会宣传，与投资群众签订担保合同，向周某8、张某1、周某2等社会不特定对象吸收资金。豪泰金乡分公司在2013年1月1日至2015年1月11日期间，共吸收存款213608741.3元，至案发仍有78303048.81元本金未归还。豪泰兖州分公司自2013年3月至2015年2月吸收存款68529530元，至案发尚欠本金42241429.31元未归还。上述事实，被告人张海新在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证据证实：1、物证豪泰担保公司印章一枚、U盘一个、银行卡4张（中国工商银行尾号7544、中国银行尾号2759、中信银行尾号3312、浦发银行尾号8028，证实被告人张海新非法吸收公众存款使用的公司印章、银行卡等。2、书证（1）户籍证明，证实案发时被告人张海新系完全行为能力人。（2）中国银行监督管理委员会济宁监管分局金乡办事处出具的说明、证明，证实银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作,除此以外的金融机构均不在银监会监管的范围内。截止2014年9月末，金乡辖区经银监部门批准设立并颁发金融许可证、能够对外吸收公众存款的银行业金融机构有：农发行金乡县支行、工行、农行、中行、建行金乡支行所辖网点、邮储银行金乡县支行及所辖网点、济宁银行金乡支行、金乡县农村信用合作联社及所辖网点，其他机构均未经银监部门批准对外吸收公众存款。（3）2016年8月26日金乡县公安局化雨派出所出具的抓获经过，证实被告人张海新被抓获的时间、地点等。（4）金公（经）封通字（2015）16号、19号查封决定书，证实金乡县公安局已将产权证号201400405、201400406、201300320号的房产予以查封。（5）金乡县公安局协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、个人客户关联合约信息、借记卡账户主档查询、中国工商银行勾选账号信息清单、中国建设银行金乡县支行营业室按客户编号查询账号清单、中国工商银行理金财账户历史明细清单等，证实侦查机关依法对肖晶、张海新相关账户进行查询的时间、经过、二人账户的交易情况、查询结果等。（6）接受证据材料清单及照片、扣押清单，证实公安机关依法扣押涉案物品的时间、数量、品种等。（7）济宁豪泰投资担保有限责任公司、豪泰公司金乡分公司的企业信息及企业变更情况，证实豪泰公司成立的时间、经营场所、法定代表人，经营范围等，其中经营范围是：以自有资产对外投资；非融资性担保；投资信息咨询（不含证券、期货、金融信息咨询）。（涉及许可经营的须凭许可证或批准文件经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）及相关内容的变更情况等。（8）金乡县润德源大酒店有限公司的企业信息，证实该公司的法人代表，营业期限，股东及经营范围等。（9）山东金旺生物科技有限公司的企业信息情况及企业变更情况，证实该公司的法人代表，营业期限，股东、经营范围和相关内容的变更情况等。（10）豪泰担保公司账目、担保合同等，证实豪泰公司的相关账目及与部分储户签订的担保合同情况等。3、被告人供述与辩解被告人张海新的供述，证实其于2011年12月份成立了济宁豪泰投资担保有限责任公司金乡县分公司，其任公司法人代表，无其他股东，公司财务开始是蒋丽平，到了2012年换成袁某（现金）和陈某1（主管会计），陈某1是其姨妹妹，其请她帮忙的，其他人员都是公司招聘来的，另外业务人员谁都能干，只要能从社会上给公司拉存款，就能拿提成。金乡分公司的一般经营项目是以自有资产对外投资、非融资性担保、投资信息咨询（不含证券、期货、金融信息咨询），而公司实际上就是从社会上融资吸收存款，然后将吸收的存款向外放贷及投资一些项目。存款利息是其制定的，存款期限按照一个月、三个月、六个月、一年不等，利息分别为月息1.5%、1.6%、1.8%、2%。公司主要通过前台人员和业务员给储���介绍和宣传，到豪泰公司存款利息高、资金有保证，随时存取等。公司给储户办理担保合同、收据、担保卡等手续。公司经营的所有数值其记不清了，应以公司的账目为准。2013年9月其又成立了兖州分公司，并任命谢某1为经理，姜某1为会计，具体业务与金乡分公司相同。其对济宁经纬会计师事务所及山东中明会计师事务所兖州分所审计的各项数字没有异议。4、证人证言（1）证人陈某1的证言，证实其是张海新的姨妹妹，2012年初张海新让其到豪泰公司金乡分公司帮忙给公司记账，张海新是公司法人代表，对公司全权负责，公司实际上就是从社会上融资吸收存款，月息在1.5%至2%期间，存款主要是通过前台人员和业务员的介绍和宣传，张新海经常给员工说，公司有酒店、宾馆，资金有保证，随用随取。存款户到公司存款时，公司给存款户办���担保合同一式两份，储户一份，公司留存一份；收据一式三份，储户一份，公司留存两份，担保卡一份。担保合同都是公司统一打印的，没有第三方担保。其在该公司干会计期间，都是用办公软件记的账，都存储在一个“台电科技”的U盘里，后来其交给张海新了，公司的所有收支事项在该U盘里都有记录。（2）证人袁某的证言，证实2013年7月至2014年10月其在豪泰公司金乡分公司上班，负责公司向存户发放利息，公司法人代表是张海新，主管会计是陈某1，前台有徐某1、李某2、周某1、皮海茹4人，负责接待到公司存钱的储户，办理存款手续，并向储户介绍公司的情况如公司的实力、荣誉、慈善事业等，业务员（外勤），平时不在公司上班，他们负责在外边给公司拉存款。存款利息根据时间不同月息在1.2%至2%之间。（3）证人冯某的证言，证���其与张海新是朋友关系，2011年底至2012年初，张海新让其到金叶大酒店、润德源大酒店和豪泰公司金乡分公司给他帮忙，其主要在金叶大酒店、润德源大酒店负责采购，也为豪泰公司向外放款的事情跑跑腿。公司向外借款的一些借条上写上今借到冯某多少钱，这是张海新让这样写的，当时他说写他的名字不合适。2012年或2013年其曾经用其妻子及本人的身份证办过银行卡，都给了陈某1。（4）证人朱某1的证言，证实2012年3月份，其去豪泰公司存款时遇到张海新，他要其做豪泰公司的业务经理，其答应了。当时其存该公司约50万元，月息2%，因利息高、给的及时，有存款的其就把这个情况介绍给客户。（5）证人卞某1的证言，证实豪泰公司开业不久，其就在该公司存了钱，后来亲戚、朋友向其打听该公司的情况，其把该公司的存款利息等情况告诉��他们，这样约有二十三人通过其将钱存在了豪泰公司。（6）证人孙某1的证言，证实2013年三四月份其主动到豪泰公司做了业务员，2013年冬天，张海新在该公司二楼开会给员工们讲，公司不只向外发放贷款，还会投资一些项目，请员工多介绍群众到公司投资理财（存款），从而壮大公司的业绩等。公司还打印了一些手册，介绍公司的资质、荣誉等。其本人及家人都在该公司有存款。（7）证人李某1的证言，2013年2月至2014年12月份其应聘在豪泰公司做前台人员，负责接待到公司存款的储户，解答储户的提问等，张海新让他们给储户说，吸收的存款用于向外贷款，而且都有实物抵押，请储户放心。向外主要是通过业务员对外介绍，公司大厅里有宣传手册，介绍公司的实力、荣誉、慈善事业等。其本人及家人都在该公司有存款等。证人徐某1、李某2的证���与证人李某1的证言基本一致，并能够相互印证。（8）证人周某1的证言，证实其在2014年6月至11月在豪泰公司做前台服务员，主管会计是陈某1，现金会计是袁某，张新海让他们对储户说，吸收的存款用于对外放贷，经营恒泰和润德大酒店，其到公司时对外宣传主要是公司的电子屏。其在公司存了1万元，后来换成恒泰酒店的消费卡消费完了。（9）证人王某1的证言，证实其2013年至2014年夏天在豪泰公司干打扫卫生等工作，因这一些亲戚、朋友通过向其了解该公司的情况，在该公司存了约100万元左右。（10）证人毕某1的证言，证实其在2012年年初至2013年年底，在豪泰担保公司做过前台服务员，通过其介绍约有10余个储户在该公司存了款。2012年年底张海新在一次员工会议上给他们讲公司经营不错等。（11）证人彭某的证言，证实通���其介绍，其亲戚存入豪泰担保公司一部分款，其本人也存入该公司一部分款，张海新告诉其如果存款超过50万元，可以和外勤业务员一样拿到每月存款额的千分之一提成。（12）证人宋某1的证言，证实其从2012年5月起在豪泰公司做了四五个月的业务员，介绍了大约六七个人到该公司存款，其本人在公司也有存款。（13）证人周某8、张某1、周某2、陈某2、张某2、沙某、刘某1、郝某、李某3、孙某2、胡某、张某3、周某3、李某4、李某5、朱某2、卞某2、王某2、郭某、刘某2、毕某2、周某4、吕某、李某6、孙某3、徐某2、周某5、任某、文某、王某3、赵某、李某7、秦某、宋某2、闫某、陈某3、张某4、张某5、史某、张某6、杨某、崔某、徐某3、侯某、周某6、张某7、张某8、周某7等人的证言，分别证实各自在豪泰公司与张海新签订《担保合同》，被吸收存款的时间、金额、次数、领取本金及利息情况等。并提交了盖有公司公章的担保合同复印件等证据。5、鉴定意见（1）经纬特审字（2017）03号济宁经纬会计师事务所审核报告，证实豪泰公司金乡分公司在2013年1月1日至2015年1月11日期间，共吸收存款213608741.3元。（2）鲁中明兖鉴字（2017）第001号山东中明会计师事务所有限公司兖州分所关于济宁市豪泰投资担保有限公司豪泰兖州分公司吸储资金专项鉴证报告，证实豪泰兖州分公司自2013年3月至2015年2月吸收存款68529530元，尚欠本金42241429.31元未偿还等。上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人张海新作为豪泰公司的法定代表人，明知该公司性质、经营范围违反国家金融管理规定，利用每月支付高利息为诱饵，采取向社会公开宣传等手段，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张海新归案后如实供述了自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人及其辩护人请求对其从轻处罚的辩解和相关辩护观点予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院》之规定，判决如下：一、被告人张海新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月26日起至2025年8月25日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人张海新继续退赔周某8等���经济损失120544478.12元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  葛传伟审 判 员  孟祥勇人民陪审员  周汉振二〇一七年十二月二十二日书 记 员  陈佩佩