浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0681刑初1070号公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。被告人何海龙，男，1964年1月15日出生，汉族，高中文化，农民，住诸暨市。因本案于2017年5月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月22日转取保候审，同年9月30日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人王荣江，浙江振邦律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2017）1033号起诉书指控被告人何海龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月30日向本院提起公诉。本院于2017年10月9日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年11月15日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员郦纪城等出庭支持公诉，被告人何海龙及其辩护人王荣江到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省诸暨市人民检察院指控：2002年至2016年期间，被告人何海龙以做珍珠生意、买店铺需要资金等名义，先后以月息1分至1.3分不等的利息，向王某2、王某1、陈某、宣某1等18名社会不特定对象吸收存款共计320万元。为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人何海龙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故对被告人何海龙应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人何海龙对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。辩护人王荣江提出的辩护意见为：1、被告人系初犯，没有前科，当庭认罪，悔罪态度好；2、被告人归案后积极配合侦查机关、审查起诉机关的调查；3、本案的18位借款人与被告人有的是同村村民，有的是亲戚朋友关系，其余的也是经人介绍的，被告人借款的利息也不高，主观恶性较小。受害人陈某根据起诉书指控的事实，逐年累计收到的利息已经超过了本金，包括何某5等三人的情况也是如此，故实际损失应当予以调整，应当对其酌情从轻处罚。4、被告人外出是去赚钱做生意的，不是想逃跑的，案发前通过支付利息的方式退还大部分被害人的款项，社会危害性不大。综上，请求对被告人何海龙依法从轻处罚。经审理查明：2002年至2016年期间，被告人何海龙以做珍珠生意、买店铺需要资金等名义，先后以月息1分至1.3分不等的利息，向王某2、王某4、宣某1等18名社会不特定对象吸收存款共计320万元，造成实际损失105.312万元。具体分述如下：1、2002年3月10日起，被告人何海龙向王某1借款共计9万元，向王某1儿子王某5、儿媳蒋某2借款共计20万元，约定月息1分，已经支付利息35.67万元，未归还本金。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人王某1的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。2、2002年11月30日起，被告人何海龙向王某2借款共计23万元，约定月息1分，已经支付利息20.46万元，未归还本金，造成实际损失2.54万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人王某2的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。3、2003年起，被告人何海龙向王某4借款共计13万元，约定月息1分，已经支付利息10.716万元，未归还本金，造成实际损失2.284万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人王某3的证言、借据等证据予以证实，本院予以确认。4、2005年2月起，被告人何海龙向梁某借款共计20万元，约定月息1分，已支付利息13.5万元，未归还本金，造成实际损失6.5万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人梁某的陈述、借据、（2017）浙0681民初6244号民事裁定书等证据予以证实，本院予以确认。5、2005年2月起，被告人何海龙向傅某借款共计117万元，约定月息1.2分、1.3分，已支付利息107.584万元，未归还本金，造成实际损失9.416万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人傅某的陈述、借据、催款单、银行记账凭证、（2017）浙0109民初3472号民事判决书等证据予以证实，本院予以确认。6、2006年起，被告人何海龙向陈某借款共计19万元，约定月息1分，已支付利息21.48万元，未归还本金。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人陈某的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。7、2012年1月22日，被告人何海龙向被害人宣某1借款3万元，约定月息为1分，已支付利息1.08万元，未归还本金，造成实际损失1.92万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人宣某2的证言、借据等证据予以证实，本院予以确认。8、2012年3月起，被告人何海龙向詹某借款共计5万元，约定月息为1分，已支付利息1.56万元，未归还本金，造成实际损失3.44万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人蒋某1的证言、借据、（2017）浙0681民初6246号民事裁定书等证据予以证实，本院予以确认。9、2013年2月起，被告人何海龙向顾某1借款共计6万元，约定月息1.1分、1分，已支付利息1.188万元，未归还本金，造成实际损失4.812万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人顾某1的陈述、证人俞某1的证言、借据等证据予以证实，本院予以确认。10、2014年1月8日，被告人何海龙向葛某借款共计10万元，约定月息1分，已支付利息2.1万元，归还本金5万元，造成实际损失2.9万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人葛某的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。11、2015年2月12日，被告人何海龙向何某1借款共计5万元，约定月息1分，尚未还本付息，造成实际损失5万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人何某1的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。12、2015年2月18日，被告人何海龙向何某5借款10万元，约定月息1分，已支付利息1.2万元，未归还本金，造成实际损失8.8万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人赵某的证言、借据等证据予以证实，本院予以确认。13、2015年，被告人何海龙向何某2借款10万元，约定月息1分，已支付利息1.2万元，未归还本金，造成实际损失8.8万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人何某2的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。14、2015年11月3日，被告人何海龙向黄某借款20万元，约定月息1.2分，尚未还本付息，造成实际损失20万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人黄某的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。15、2015年11-12月份，被告人何海龙向顾某2借款11万元，约定月息1.1分，已支付利息1.1万元，未归还本金，造成实际损失9.9万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人俞某2的证言等证据予以证实，本院予以确认。16、2016年1月15日，被告人何海龙向何某3借款10万元，约定月息1分，尚未还本付息，造成实际损失10万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人何某3的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。17、2016年1月23日，被告人何海龙向顾某3借款5万元，约定月息1分，尚未还本付息，造成实际损失5万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、证人俞某1的证言、借据等证据予以证实，本院予以确认。18、2015年8月30日，被告人何海龙向何某4借款4万元，约定月息1分，尚未还本付息，造成实际损失4万元。该节事实，由公诉机关提交的被告人何海龙的供述和辩解、被害人何某4的陈述、借据等证据予以证实，本院予以确认。另，在审理过程中，公诉机关还提交了被告人何海龙的供述和辩解，户籍证明、在逃人员登记表、归案情况说明、羁押证明、诸暨市国土资源局不动产登记查询证明、协助查封通知书回执、登报公告等综合证据证实被告人何海龙非法吸收公众存款的事实。上述证据经被告人何海龙及辩护人质证，其均无异议，本院予以确认。关于辩护人提出的起诉书指控的第一节被告人向王某1及其儿子王某5、儿媳蒋某2非法吸收资金和第六节被告人向陈某非法吸收资金的事实，因被告人何海龙向出借人借款后支付的利息已经超过其借到的本金，故上述两节事实不应计入被告人非法吸收公众存款的犯罪数额中的辩解意见，本院认为，非法吸收公众存款侵犯的法益是国家对金融管理的制度和秩序，本案中的被告人以民间借贷的方式向社会不特定对象变相吸收资金，且从中牟利，导致大多数出借人出借的资金无法收回，造成经济损失，应该以非法吸收公众存款定性。因本案被告人非法吸收公众资金的时间自2002年起至2016年止，时间跨度长，对早期吸收的部分资金被告人按照双方在民间借贷中的约定支付利息，且支付的利息数额超过了其借得的本金，但被告人支付利息并不影响在刑事司法领域对其整个行为进行评价，案发前被告人已经支付的利息可以作为其非法吸收资金后进行清退的数额，可以作为量刑情节加以考虑。故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出的被告人何海龙向何某5、黄某、何某4等三人吸收的资金数额是根据重新出具的借条认定的数额，实际在重新出具借条之前被告人已经支付了相应的利息，之前支付的利息应当在借条载明的非法吸收公众存款的数额中予以扣减的辩解意见，本院认为，被告人与被害人就原先的借款事宜经协商后重新出具借条，系对原有债权债务关系的重新确立，非法吸收的资金数额以及对被害人造成损失的数额均应按照重新出具的借条上载明的数额，结合此后双方陈述一致的利息支付情况加以认定，在此之前被告人已经支付的利息是对原有债务的清偿，因原有的债权债务关系已经消灭，故该部分利息不能在新确立的债权债务关系中，即被告人按照重新出具的借条载明的非法吸收的资金中作为已经清退的资金加以扣减。辩护人提出的该项辩解意见，与事实相悖，本院不予采纳。公诉机关依据被告人重新出具的借条并结合双方陈述一致的利息支付情况指控其犯罪数额及给被害人造成的损失，与客观事实相符，本院予以采纳。本院认为,被告人何海龙违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，严重扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人何海龙在案发后能如实供述自己的犯罪事实，依法对其予以从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何海龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年五月十七日起至二〇二〇年八月二十三日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人何海龙退赔各被害人的经济损失（详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏岩岩人民陪审员  徐黎明人民陪审员  朱赛飞二〇一七年十二月十二日书 记 员  蒋 朵附件：涉案的各被害人的经济损失序号被害人的姓名造成的经济损失（万元）王永根/王永灿2.54王永元（已故）2.284梁长根6.5傅胜利9.416陈忠英/宣安林1.92詹珠婉3.44顾伟利4.812葛云良2.9何仁龙何立夫8.8何文光8.8黄建苗顾林康9.9何志华顾永夫何文平附页：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。???