山西省大同市城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0202刑初298号公诉机关大同市城区人民检察院。被告人申灿星，男，1977年5月13日出生，汉族，住河南省伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月4日被汝阳县公安局民警抓获并临时羁押于汝阳县看守所。2017年5月9日被大同市公安局逮捕。现羁押于大同市第一看守所。辩护人张利利，河南首正律师事务所律师。大同市城区人民检察院以城检刑一刑诉[2017]106号起诉书指控被告人申灿星犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市城区人民检察院指派检察员唐爱兰出庭支持公诉，被告人申灿星及其辩护人张利利到庭参加诉讼。现已审理终结。大同市城区人民检察院指控，2014年9月30日至12月，被告人申灿星任山西金财盈投资有限公司法人代表，作为实际经营人，虚假使用河南蒿县伏牛山游客服务中心有限公司的名称为借款单位，以月1.1%-1.7%高额利息回报向社会不特定对象公开宣传，非法吸收10名投资人共计161万元，案发前已支付利息51190元，剩余1558810元未归还投资群众。大同市城区人民检察院针对指控向本院提供了投资人的报案材料、证人证言、被告人供述、书证等证据，认为被告人申灿星非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请本院依法判处。被告人申灿星辩称自己是公司的法定代表人，不是公司的实际经营人，其表示自愿认罪，希望从轻处罚。其辩护人的意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，但被告人申灿星不操控公司，应当认定其为从犯，建议对申灿星适用缓刑。经审理查明，山西金财盈投资有限公司（以下简称金财盈公司）于2014年8月13日登记成立，租赁大同市东方罗马城外围西侧D6号商铺为住所，法定代表人尚亚克（已判刑）。9月30日，法定代表人变更为被告人申灿星，股东变更为申灿星、付某某，田兵兵（已判刑）担任总经理。2014年10月至12月，金财盈公司以月1.1%-1.7%的高额利息回报向公众进行吸收存款的宣传，并作为保证人，以河南嵩县伏牛山游客服务中心有限公司（以下简称伏牛山公司）为借款方，与投资人杨某某、周某等人签订了项目投资合同，共吸收公众存款161万元,现除支付利息51190元后，仍有投资款1558810元未归还。（其中：吸收李某某存款2万元，支付利息780元，余19220元未归还；田某某14万元，支付利息5610元，余134390元未归还；刘某某3万元，支付利息1170元，余28830元未归还；杨某某50万元，支付利息16000元，余484000元未归还；王某某2万元，支付利息720元，余19280元未归还；周某40万元，支付利息5600元，余394400元未归还；贾某某12万元，支付利息5040元，余114960元未归还；仝某某15万元，支付利息6750元，143250元未归还；王某某A1万元，支付利息280元，余9720元未归还；靳某22万元，支付利息9240元，余210760元未归还。）2017年5月4日，被告人申灿星在河南省洛阳市被汝阳县公安局民警抓获。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实大同市公安局经侦支队2014年12月30日接靳某等人报案，同日决定立案。2、靳某的报案材料、询问笔录及其提供的投资合同、工商银行业务凭证，证实金财盈公司住址在东方罗马城D6商铺，法人代表是申灿星，不经常在大同，田兵兵负责日常管理。公司通过电子屏打广告，让员工做宣传，主要业务是让客户在公司存款，根据借款的资金量和存款的时间支付1.1%-1.6%月利息作为客户的收益，公司说筹的钱用来投资到伏牛山公司。吸收的存款，如果是银行转账全部打入申灿星的建设银行卡上，如果是现金就交给尚亚克，最后一笔10万元现金，由于尚亚克不在，由申灿星和田兵兵收了。2014年10月靳某任会计，共有13个客户，包括靳某，共收到173万元投资款，靳某分两次投了22万元，通过徐某某账户转账支付给申灿星建设银行卡上，收了三个月利息9240元。2014年11月10日从靳某民生银行卡转给申灿星建设银行卡上的48.7万元是客户杨某某的投资款。听田兵兵说公司是和于战波买的，听尚亚克说已经给了于战波50多万元。3、投资人李某某（以其父李某某1名义）、田某某、刘某某、杨某某、王某某、周某、贾某某、仝某某、王某某A等人的报案材料、询问笔录、项目投资合同等材料，证实金财盈公司以保证人的名义、以伏牛山公司为借款方与各投资人签订项目投资合同，吸收李某某12万元（收三个月利息780元）、田某某14万元（收三个月利息5610元）、刘某某3万元（收三个月利息1170元）、杨某某50万元（收两个月利息16000元）、王某某2万元（收三个月利息720元）、周某40万元（收一个月利息5600元）、贾某某12万元（收三个月利息5040元）、仝某某15万元（收三个月利息6750元）、王某某A1万元（收两个月利息280元）。4、证人董某某的证言，证实金财盈公司2014年9月14日试营业，在省工商局办的营业执照，公司住址在东方罗马城D6商铺，董某某是公司的行政人员，公司法定代表人是申灿星，总经理是田兵兵，会计靳某，出纳尚亚克，两个前台杨某某1和贾某某，业务员王某某B和王河花。公司的主要业务是把客户的钱吸收起来借给伏牛山公司做投资。董某某未拉过客户。2014年12月21日，田兵兵领着两个前台杨某某1和贾某某还有客户去对接单位旅游了。25日上午10点左右贾某某通知说申灿星和田兵兵失去联系，人也找不到了，11点左右告诉会计靳某就报警了。5、证人王某某B的证言，证实王某某B2014年10月23日开始在金财盈投资有限公司做业务员，没拉来客户。公司的主要业务是让客户在公司存款，按比例支付利息作为客户的收益，月利率1.1%-1.7%，到11月底应该有二十多个客户。公司说把筹来的钱投资到借款方伏牛山公司。12月26日公司来了好几拨客户要求退本金，27日董某某短信通知当天不开门，28日打电话说领导跑了，已经报案了。6、证人杨某某1的证言，证实金财盈公司2014年9月28日试营业，10月14日正式营业，在省工商局办的营业执照，公司住址在东方罗马城D6商铺，公司法定代表人是申灿星，总经理是田兵兵，会计靳某，出纳尚亚克，两个前台杨某某1和贾某某，行政董某某，业务员王某某B和王河花，业务经理李瑞琪。公司的主要业务是把客户投的钱借贷给第三方对接单位伏牛山公司做投资、按期限的长短和金额的大小每月利息从1.1%-1.7%不等。前台的职责是接待客户，讲解投资款的去向和应得到的利息。杨某某1没有拉来客户。2014年12月21日，田兵兵领着杨某某1和贾某某去伏牛山滑雪，当晚申灿星接待，田兵兵就离开了，25日早晨就联系不上申灿星和田兵兵了，11点左右告诉会计靳某就报警了。7、同案犯田兵兵的供述，证实金财盈公司2014年10月中旬开业，公司住址在东方罗马城外围商铺，田兵兵9月29日来到大同，光知道公司法定代表人由尚亚克变更为申灿星，总经理是田兵兵，申灿星不常来为副总经理，出纳尚亚克。公司是通过广告宣传方式吸收公众投资的，共吸收了十多个投资人、150万元左右。公司与投资人都签订合同，担保方是金财盈公司，借款方是伏牛山公司，公司根据投资时间长短付投资人1.1%-1.7%的利息。合同是尚亚克舅舅于战波留下的，章已经盖好。投资人有20多万元交给了尚亚克，其余的转账给申灿星的建设银行卡。用投资款买了一部白色丰田二手车，车主是张博，车号记不清了，一部分款打给于战波，还有一部分申灿星说打给了借款方。公司的账目在会计靳某手里。2014年12月底前公司还在正常支付利息。田兵兵和申灿星带着投资人代表到洛阳看借款方情况，田兵兵有事直接回家了，投资人对借款方不满意要求退钱，田兵兵没法再回去了，公司的工作人员打电话向田兵兵要钱，田兵兵没钱给就把手机号换了。田兵兵开了三个月工资。8、同案犯尚亚克的供述，证实2014年金财盈公司法定代表人由尚亚克变更为申灿星，后尚亚克于8月至11月底在金财盈公司任出纳，该公司法定代表人申灿星，总经理是田兵兵。公司于2014年10月中旬开业，到尚亚克离开公司时公司共吸收了173万元投资款。投资款和账目都在申灿星手里，尚亚克在公司只负责点钱。公司与投资人签订合同，担保方是金财盈公司，借款方尚亚克记不清楚了，合同的主要内容也记不清楚了。投资的利息不到2%，尚亚克不清楚投资款是否交给了借款方。尚亚克的舅舅于战波拿走约50万元的投资款，是公司的装修款。于战波没有经营过金财盈公司。尚亚克付过投资人一个月的利息，后因有别的事情离开了大同。9、被告人申灿星的供述，证实金财盈公司2014年10月中旬开业，公司住址在东方罗马城外围商铺，法定代表人申灿星，田兵兵是总经理，尚亚克是出纳。公司是通过广告宣传方式吸收公众存款，记不清共吸收了多少人的投资款，一共吸收了163万元。公司与投资人都签订合同，担保方是公司，借款方是伏牛山公司，公司根据投资时间长短付投资人1.2%-1.8%的利息。合同是尚亚克舅舅于战波留下的，合同上伏牛山公司的公章及程某某的私印是申灿星从街上买来的。投资人先将钱交给尚亚克，然后通过转账的方式打到申灿星的建行卡上，也有部分是以现金的形式存入。投资人的投资款没有交给借款单位，于战波拿走58万元，公司开支和支付客户利息共31万元左右，让田兵兵过来的那个人拿走55万元，尚亚克自己花了2万元，申灿星给成都一家投资公司付了20万元定金。10、金财盈公司的公司登记申请书、法定代表人、董事、监事、经理信息、企业名称预先核准通知书、股东会议决议、章程、房屋租赁合同、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证等工商登记材料，证实金财盈公司2014年8月13日成立，法定代表人尚亚克，9月30日变更为申灿星，注册资本5000万元，经营范围是以自有资金对工业、农业、商业、房地产、高科技、文化产业、公路、隧道、旅游、矿山进行投资。租赁大同市东方罗马城外围西侧D6号商铺为经营场所。11、金财盈公司的财务报表、收益明细表、投资客户回报表等材料，证实金财盈公司至2014年10月31日共吸收公众存款173万元，并未投资。12、程某某出具的情况说明、伏牛山公司的营业执照、企业登记证照颁发及归档记录表、法定代表人信息及公司印章印模等材料，证实伏牛山公司未与金财盈公司签订过借款协议。13、协助查询财产通知书及银行交易明细，证实部分投资款进入申灿星账户，金财盈公司、尚亚克、付某某、田兵兵、申灿星等账户基本无可支配余额。14、扣押物品及随案移送物品清单、转账记录截图，证实大同市公安局经侦支队扣押了被告人申灿星一部白色三星手机，公安人员从手机内提取到被告人申灿星给多人转款的凭证。15、到案经过、临时羁押证明，证实2017年5月4日汝阳县公安局民警在河南省洛阳市龙门大道一饭店内将被告人申灿星抓获，同日羁押于河南省汝阳县看守所。2017年5月9日，汝阳县公安局民警将被告人申灿星押解回大同市，移交大同市公安局经侦支队，送大同市第一看守所羁押。16、大同市城区人民法院（2015）城刑初字第322号刑事判决书、2016晋02**刑初277号刑事判决书，证实同案犯田兵兵因、尚克亚均因犯非法吸收公众存款罪被判刑的事实。17、户籍证明、前科证明，证实被告人申灿星的身份信息，在伊川县公安局彭婆派出所辖区居住期间未发现违法犯罪记录。综合分析上述证据，工商登记材料显示金财盈公司无权办理存款业务，对该事实予以确认。投资客户回报表显示金财盈公司吸收公众存款的数额为173万元，其中161万元有靳某等十报案人提供的投资合同予以证实，对非法吸收公众存款161万元的事实予以确认。其余12万元无相应投资合同印证，对吸收该部分存款的事实不予确认。各投资人收取利息的情况有各投资人的陈述证实，本院予以确认。本院认为，被告人申灿星身为金财盈公司的法定代表人，未经有关部门依法批准，采用支付高额利息的方法向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众投资款161万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人关于被告人申灿星系从犯的意见，因被告人申灿星系公司法定代表人，积极管理公司业务，参与非法吸收公众存款，对本案危害后果的发生起到重要作用，故对其不认定为从犯，辩护人的该意见本院不予采纳。被告人申灿星自愿认罪，本院酌情从轻处罚。各投资人所收取的利息回报折抵本金后，对未归还的投资款继续追缴，责令退赔各投资人,被告人申灿星与其他同案犯承担连带退赔责任。扣押的手机予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人申灿星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月4日起至2020年9月3日止。罚金于本判决生效后十日内交付本院。）二、未归还的投资款继续追缴，不足部分，责令被告人申灿星连带退赔各投资人。三、扣押物品白色三星手机一部，宣布没收，随案备查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晓华审 判 员  杜渊文人民陪审员  张丽霞二〇一七年十二月二十九日书 记 员  葛亚慧