安徽省绩溪县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖1824刑初138号公诉机关安徽省绩溪县人民检察院。被告人李玉朋，男，1980年12月3日出生，汉族，初中文化，户籍地天津市武清区，住广西壮族自治区河池市都安县。被告人李玉朋曾因犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月被广东省深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑六个月并处罚金1万元，同年7月19日刑满释放。被告人李玉朋因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年8月30日被绩溪县公安局刑事拘留，2017年9月28日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，现羁押于绩溪县看守所。被告人麦著勇，男，1993年4月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省韶关市，住广东省韶关市南雄市。被告人麦著勇曾因犯故意伤害罪，于2013年11月被江西省宁都县人民法院判处有期徒刑七个月，同年12月26日刑满释放；2015年12月21日因吸毒被南雄市公安局行政拘留十五日。被告人麦章雄因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年8月30日被绩溪县公安局刑事拘留，2017年9月28日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，现羁押于绩溪县看守所。辩护人夏云鹏，安徽佑清律师事务所律师。被告人何亮亮，男，1993年1月25日出生，汉族，中专文化，户籍所在地广东省韶关市，住广东省韶关市南雄市，现住广东省深圳市龙华新区。被告人何亮亮曾因吸毒，于2013年5月23日被南雄市公安局处行政拘留十日并处罚金2000元。被告人何亮亮因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年8月30日被绩溪县公安局刑事拘留，2017年9月28日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，现羁押于绩溪县看守所。被告人欧阳健，男，1994年10月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省韶关市，住广东省韶关市南雄市。被告人欧阳健因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年8月30日被绩溪县公安局刑事拘留，2017年9月28日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，现羁押于绩溪县看守所。辩护人胡志泽，安徽胡志泽律师事务所律师。被告人麦章雄，男，1992年12月27日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广东省韶关市，住广东省韶关市南雄市。被告人麦章雄因冒用他人居民身份证，于2017年7月30日被广西南宁市公安局青秀分局处行政拘留五日。被告人麦章雄因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年8月30日被绩溪县公安局刑事拘留，2017年9月28日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕��现羁押于绩溪县看守所。绩溪县人民检察院以绩检刑诉[2017]135号起诉书指控被告人李玉朋、麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮犯妨害信用卡管理罪，于2017年12月12日向本院提起公诉，本院受理后依法适用普通程序组成合议庭，于2017年12月25日公开开庭进行了审理。绩溪县人民检察院指派检察员万腾海出庭支持公诉，被告人李玉朋、麦章雄、被告人麦著勇及其受法律援助中心指派的辩护人夏云鹏、被告人欧阳健及其辩护人胡志泽、被告人何亮亮到庭参加诉讼，本案现已审理终结。绩溪县人民检察院指控：2017年8月28日，被告人李玉朋以到银行骗领借记卡，每张给200元报酬为条件，召集了被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮等人，并随车携带多张他人身份证、手机卡、多部手机及9张他人信用卡，专程驾驶标致牌汽车从深圳来到绩溪，伺机作案。次日上午，被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮分次从李玉朋处领取身份证、手机卡等，被告人李玉朋负责开车接送，多次将被告人麦著勇、何亮亮、欧阳健、麦章雄，两两分批送往县城内多家银行网点，进行骗领活动。当天上午，被告人麦著勇、何亮亮、欧阳健、麦章雄，分别使用“马某”、“王某1”、“何某”、“高某”等人的身份证在多家银行网点申领借记卡6张、u盾5个、密码器3个。其中欧阳健、何亮亮、麦章雄、麦著勇在工商银行绩溪县支行申领到借记卡各1张及U盾、密码器等；欧阳健在工商银行适之街支行用“周某”身份证申领到借记卡1张、u盾1个；何亮亮还在邮储银行绩���县西街支行用“方某”的身份证申领到借记卡1张。所办好的借记卡、U盾、密码器等均交由被告人李玉朋保管。同时，被告人麦章雄还去过工商银行、建设银行、邮储银行等三家网点，被告人欧阳健去过邮储银行、建设银行等二家网点，被告人麦著勇去过邮储银行一家网点，被告人何亮亮去过徽商银行、建设银行等二家网点，均因所提供的身份证被银行方面识破为虚假身份证，而未能申领成功。为支持上述事实，公诉机关随案移交了相关证据予以证明。指控认为被告人李玉朋、麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮使用虚假身份证明骗领信用卡。被告人李玉朋非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）、（三）项之规定，被告人麦章雄、麦著勇、欧��健、何亮亮其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李玉朋、麦著勇是累犯，应当从重处罚。在共同犯罪中，被告人李玉朋起主要作用，系主犯；被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮起次要作用，是从犯，可以从轻处罚。被告人李玉朋、麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮如实供述自已的罪行，可以从轻处罚。建议法庭在法定刑幅度内予以量刑，并处罚金。五被告人对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。被告人麦著勇的辩护人的辩护意见为：1、被告人麦著勇认罪态度良好，依法可以从轻处罚；2、同意公诉方主从犯的观点；3、关于到案时间是2017年8月29日，被采取强制��施的时间请法庭予以考虑；4、被告人的行为没有造成危害结果，请法庭作为酌定从轻情节予以考虑。被告人欧阳健的辩护人的辩护意见为：1、对起诉书指控的欧阳健的犯罪事实和定性没有异议；2、欧阳健在到案后认罪态度好，当庭认罪，悔罪态度表现明显；3、信用卡没有流入社会使用，没有造成危害结果，可以酌情从轻处罚；4、指控中未办理成功的不认为构成未遂；4、被告人欧阳健没有前科劣迹，请法庭对欧阳健判处拘役4个月的刑罚。经审理查明：2017年8月28日，被告人李玉朋以到银行骗领借记卡，每张给200元报酬为条件召集了被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮四人，驾驶标致牌汽车从深圳到绩溪县城，并随车携带多张他人身份证、手机卡、多部手机。次日上午，被告人李玉朋开车���麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮送往县城内多家银行网点，并给四人身份证、手机卡进行骗领活动。四人在三个银行网点共申领银行卡6张、U盾5个、密码器3个。所办好的借记卡、U盾、密码器等均交由被告人李玉朋保管。具体犯罪事实如下：1、被告人欧阳健在中国工商银行绩溪适之街支行用“周某”身份证申领到借记卡1张、u盾1个，借记卡卡号：622XXXXXXXX292；在中国工商银行绩溪县支行冒用“何某”身份证申领到借记卡1张及U盾一个。借记卡卡号：621XXXXXXXX813。2、被告人何亮亮在中国工商银行绩溪支行用“王某1”身份证申领到借记卡1张及U盾、密码器各一个，借记卡卡号：621XXXXXXXX650；在邮储银行绩溪县西街支行用“方某”的身份证申领到借记卡1张，借记卡卡号：621XXXXXXXX172，该卡因没办理成功U盾被丢弃。3、被告人麦章雄在中国工商银行绩溪支行用“高某”身份证申领到借记卡1张及U盾、密码器各一个，借记卡卡号：621XXXXXXXX668。4、被告人麦著勇在中国工商银行绩溪支行用“马某”身份证申领到借记卡1张及U盾、密码器各一个，借记卡卡号：622XXXXXXXX688。另，被告人欧阳健还去过邮储银行、建设银行两家在绩溪县的网点；被告人何亮亮还去过徽商银行、建设银行二家在绩溪县的网点；被告人麦章雄还去过中国工商银行绩溪支行及建设银行、邮储银行两家在绩溪县的网点；被告人麦著勇还去过邮���银行一家网点。均因所提供的身份证被银行识破为虚假身份证而未能申领成功。被告人何亮亮在建设银行绩溪县南门分理处办卡时，被银行工作人员识破，何亮亮丢下身份证后逃跑。2017年8月29日下午，五被告人在宣城市区被民警抓获。车内查获在绩溪县申领的银行卡5张，他人身份证100余张、联通手机卡70余张、8部手机及9张他人信用卡已移送至本院。该9张他人信用卡由被告人李玉朋持有。案发后，公安机关扣押的五被告人随身携带的5部手机、标致牌汽车也移送至本院。公诉机关为证明上述事实，向本院提交的证据有：1、扣押清单及照片，证明2017年8月30日绩溪县公安局办案民警扣押李玉朋等人的随身物品，包括刘某等身份证46张、联通手机卡73张、苹果等手机9部、银行借记卡9张附手机卡、身份证、U盾、开户凭条，一辆标致408小轿车；2、扣押清单及照片，证明2017年9月15日绩溪县公安局办案民警对小轿车进行搜查，在驾驶室座位下发现一个黑色单肩包，包内有多张银行卡、U盾、密码器、手机卡、55张身份证等，其中有5张银行卡分别用橡皮筋捆扎，每扎内含银行卡、手机卡、身份证、U盾、密码器及开户凭条，一户一扎，被告人在绩溪冒用他人身份证在银行骗领的银行卡；3、户籍证明，证明上述5名被告人均达到完全刑事责任年龄；4、到案情况说明，证明2017年8月29日，宣城市公安局在宣城市区对汽车拦截，抓获车上的被告人李玉朋等5人；5、刑事判决书，证明2015年4月29日，李玉朋因犯妨害信用卡管理罪被深圳市龙岗区人民去院依法判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元（刑期自2015年1月20日起自2015年7月19日止）；6、刑事判决书以及南雄市公安局行政处罚决定书，证明2013年11月28日，麦著勇因犯故意伤害罪被江西省宁都县人民法院依法判处有期徒刑七个月（刑期自2013年5月27日起自2013年12月26日止）;2015年12月21日麦著勇因吸毒被南雄市公安局行政拘留十五日；7、广西南宁市公安局青秀分局行政处罚决定书，证明2017年7月30日，麦章雄因冒用居民身份证开办银行卡对其行政拘留五日；8、中国工商银行绩溪适之街支行提供的周某开户资料复印件，证明2017年8月29日，该行办理了户名“周某”开户手续，开户��申领了银行卡和U盾；9、中国工商银行绩溪县支行提供的开户所办理的u盾材料打印件及平板电脑截图照片4张，证明2017年8月29日，用户名“马某”，申领借记卡1张、密码器1个、u盾一个；用户名“王某1”申领借记卡1张、领取密码器1个；用户名“高某”申领借记卡1张、领取密码器1个；用户名“何某”申领借记卡1张、u盾一个；10、中国邮政集团安徽省绩溪县分公司提供的用户名“方某”个人账户申请书、卡申请通用凭证、开销户登记簿查询、账务类交易流水查询各一份，证明以此用户名在该行申领借记卡1张；11、5张工商银行卡开户���料以及4张建设银行卡开户资料，证明李玉朋所携带的9张银行卡均系他人的银行卡；12、证人胡某1（X银行工作人员）证言，证明2017年8月29日上午有人冒用他人的身份证来办理银行卡，被其识破不予办理并报警的经过；13、证人程某（X银行员工）证言，证明2017年8月29日上午有人持“方某”身份证办理银行卡的前后过程；14、证人王某2（X银行员工）证言，证明8月29日上午有4个外地的年轻男子来办理银行卡的过程；15、证人李某1（X银行职工）证言，证明8月29日，有外地年轻男子来行要求办理银行卡未果的过程；16、证人陶某（X银行业务主管）证言，证明2017年8月29���12点多，有外地男子来办理U盾业务，因拿不出辅助证件未给办理的过程；17、证人胡某2（X银行员工）证言，证明8月29日上午，有外地男子到柜台办理银行卡的过程；18、证人王某3（X银行柜员）证言，证明8月29日上午11点多，有两个男子到银行办理银行卡的过程；19、证人曾某证言，证实其本人没有申请过建设银行的银行卡，也不知道自己有一张建设银行的银行卡，他的身份证曾经遗失过；20、证人李某2证言，证明李玉朋借走了他的汽车，现被公安机关扣押；21、证人石某证言，证明他从未办理过一张卡号为621XXXXXXXX711的中国建设银行的银行卡，也没有授权给其他人办过，但是他的身份证���经丢失过。22、证人杨某证言，证明他从未申请和使用过卡号为621XXXXXXXX000的中国工商银行的银行卡，也不知道其本人有这张银行卡，但是他的身份证曾遗失过；23、被告人李玉朋的供述与辩解，证明2017年在8月29日，其负责提供他人的身份证、手机卡，并开车接送麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮四人到绩溪县城多家银行办理银行卡、u盾、密码器、开通网上银行、手机银行的过程以及非法持有他人信用卡9张的事实；24、被告人麦章雄供述与辩解，证明2017年8月29日，麦章雄冒用他人身份证，先后去到两家工商银行、一家建设银行、一家邮政银行力理银行卡的过程，其中在工商银行绩溪支行用“高某”的身份证成功办理一张银行卡的事���；25、被告人麦著勇供述与辩解，证明2017年8月29日在李玉朋的安排下，麦著勇冒用“马某”的身份证到工商银行成功办理一张银行卡和u盾，随后又持他人身份证去到建设银行、邮储银行办理银行卡，但均未成功的事实；26、被告人欧阳健的供述与辩解，证明2017年8月29日，欧阳健在李玉朋的安排下，冒用他人身份证分别到两家工商银行、一家建设银行、一家邮储银行非法办理银行卡的过程。其中，欧阳健用“何某”的身份证在工商银行绩溪县支行成功办理一张银行卡和u盾，在转盘旁的工商银行用“周某”的身份证办成功一张银行卡的事实；27、被告人何亮亮的供述与辩解，证明2017年8月29日，何亮亮冒用他人身份证，先后去到工商银行绩溪县支行、建设银行南街分理处、两家邮储银行、一家徽商银行非法办理银行卡的过程。其中，在工商银行绩溪支行用“王某1”的身份证成功办理一张银行卡和u盾；在邮储银行成功办理一张银行卡，后因没有办到u盾丢弃。在建设银行办理银行卡时，在出示身份证后被工作人员识破并报警的事实经过；28、徽商银行监控录像，证明2017年8月29日下午1：03分，何亮亮出示湖南籍身份证准备办银行卡，柜台要求出示辅助资料后，该男子拿身份证离开；29、中国邮政储蓄银行绩溪县文峰路支行监控录像，证明2017年8月29日11:26：56麦章雄在柜台办卡时，因为只能办理二类卡就没办了。11:38:45欧阳健在柜台办卡过程中被工作人员识破未能办理银行卡。12:37何亮亮到柜台办理u盾，但被工作人员识破未能办理；30、中国工商银行绩溪县支行监控录像，证明2017年8月29日早上8:50-11:00之间，麦著勇、何亮亮、欧阳健、麦章雄先后到银行大厅的机器上办理银行卡和网银，随后到柜台办理u盾；31、中国工商银行适之街支行监控录像，证明2017年8月29日9:33分欧阳健在柜台办理了一张银行卡并开通了网银和u盾；32、中国建设银行南街分理处监控录像，证实2017年8月29日10:33何亮亮在出示身份证给工作人员欲办理银行卡，被工作人员识破是冒用他人身份证欲报警时，何亮亮丢下身份证逃走；33、中国邮政储蓄银行绩溪县西之街支行监控录像，证明2017年8月29日11:20:29何亮亮在柜台成功办理一张银行卡。上述证据均经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认，作为认定本案事实的证据予以采用。本院认为：被告人李玉朋组织被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮使用虚假身份证骗领信用卡，被告人欧阳健、何亮亮各冒领信用卡2张，被告人麦章雄、麦著勇各冒领信用卡1张，五被告人的行为已共同构成妨害信用卡管理罪。被告人李玉朋还非法持有他人信用卡9张，数量较大，同时构成妨害信用卡管理罪。被告人李玉朋的两个犯罪事实触犯同一法条，在量刑时一并考虑。被告人欧阳健、何亮亮、麦章雄、麦著勇去过邮储银行、建设银行、徽商银行、中国工商银行在绩溪县的各网点，且已经用虚假身份证办理，因被银行识破未能申领成功的行为系犯罪未遂，也在���刑时一并考虑。本案虽然被告人李玉朋系组织者，但其他四被告人均单独完成冒领行为，相互之间没有分工、合作，因此本案不适宜区分主从犯。被告人李玉朋组织被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮使用虚假身份证骗领信用卡，应对其组织的全部犯罪事实负责;被告人麦章雄、麦著勇、欧阳健、何亮亮根据各自在共同犯罪中所起的作用、冒领信用卡的数量给予相应的处罚;五被告人在庭审中如实供述自已的罪行、自愿认罪，依法可以从轻处罚；被告人李玉朋、麦著勇在刑罚执行完毕以后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。关于两辩护人对被告人应从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。综合五被告人的犯罪性质、情节及造成的危害后果，本院决定对五被告人予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第一款，对被告人李玉朋、麦著勇还依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款，对被告人李玉朋还依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人李玉朋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月30日起至2019年6月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人麦著勇犯妨害信用卡管理罪，判��有期徒刑十个月，并处罚金一万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月30日起至2018年6月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人何亮亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月30日起至2018年6月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人欧阳健犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期��日，即自2017年8月30日起至2018年6月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人麦章雄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月30日起至2018年4月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）六、涉案扣押的信用卡和手机卡、U盾、密码器、身份证予以没收、销毁;作案工具手机八部予以没收并上缴国库。被告人随身携带的手机及被扣押的桂MLX4**标致牌汽车予以返还。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉书状正本一份,副本二份。审 判 长  汪 芳审 判 员  胡德红人民陪审员  张 淼二〇一七年十二月二十七日书 记 员  黄文静附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡���持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所��的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运载10张以上不满100张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数额较大”;非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数额较大”。