北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0106刑初844号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人于鹏，男，1984年2月12日出生，出生地辽宁省，大专文化，于2015年11月26日被羁押，同年12月27日被北京市公安局丰台分局取保候审。北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉[2017]816号起诉书指控被告人于鹏犯非法经营罪，于2017年6月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员孙兵出庭支持公诉，被告人于鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2014年8月至2015年11月间，被告人于鹏在其暂住地北京市丰台区南三环中路十五号院7号楼503号房间内，以其和高扬、倪静南、朱姣娜、黄美英、陈辰的名义申办POS机，采用虚构交易等方式，使用上述POS机为他人套取现金共计人民币1700余万元。被告人于鹏于2015年11月26日被北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所民警抓获。针对起诉的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人于鹏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，已构成非法经营罪，提请本院依法惩处。被告人于鹏对起诉书指控的罪名不持异议，对指控的事实称一部分是自己先帮他人还钱再刷POS机刷出钱，另金额不对。本院经审理查明：2014年12月至2015年11月间，被告人于鹏在其暂住地北京市丰台区南三环中路十五号院7号楼503号房间及丰台区马家堡路180号蓝光云顶大厦等地，以自己及倪静南、朱姣娜、高扬等人名义办理多台P**机，明知自己没有实际经营业务，采用虚构交易的方式，使用POS机为他人信用卡套取现金共计人民币470余万元。被告人于鹏于2015年11月26日被北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所民警抓获，在其处扣押12台P**机及7张银行卡等物品。上述事实，公诉人当庭出示下列证据证明：1.侦查机关出具的破案报告、到案经过：2015年11月26日，北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所接匿名举报称在丰台区南三环中路十五号院7号楼503号内有人从事非法活动，后民警到现场将于鹏抓获。2.侦查机关出具的扣押清单、接受证据清单、照片：证明本案从于鹏处扣押POS机12台，电脑主机2台，招商银行卡7张（户名于鹏卡号×××，户名于鹏卡号×××，户名倪静南卡号×××，户名朱姣娜×××，户名黄美英卡号×××，户名高扬卡号×××，户名陈辰卡号×××）。3.北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所制作的照片、POS机刷卡签购单：民警用从被告人于鹏处起获的POS机刷银行卡，其中终端号×××、商户号×××的POS机对应的商户为北京美天嘉超市，经拉卡拉查询，结算人为于鹏，身份证号码与本案被告人号码一致，终端SN号×××；终端编号×××、商户代码×××的POS机对应的商户为北京物美便利超市有限公司，经拉卡拉查询，结算人为倪静南，终端SN号×××；终端编号×××、商户代码×××的POS机对应的商户为北京中油首汽石油销售有限公司，经拉卡拉查询，结算人为倪静南，终端SN号×××；终端编号×××、商户代码×××的POS机对应的商户为北京美廉美连锁商业有限公司，经拉卡拉查询，结算人为朱姣娜，终端SN号×××；终端编号×××、商户代码×××的POS机对应的商户为北京金辰联盟科技有限公司，经北京钱袋宝���术有限公司查询，注册人为于鹏，身份证号码为本案被告人于鹏的号码，提现账户×××。4.北京市公安局丰台分局从北京拉卡拉公司调取的POS机查询明细：（1）拉卡拉支付股份有限公司北京分公司出具的POS机关联详单：①终端号×××的POS机商户为北京中油首汽石油销售有限公司，结算人倪静南，结算账号×××，入网时间为2015年9月28日，终端SN号×××，开户行为招商银行。②终端号×××的POS机商户为北京美天嘉，结算人于鹏，结算账号×××，入网时间为2015年9月24日，终端SN号×××，开户行为招商银行。③终端号×××的POS机商户为北京物美便利超市有限公司，结算人倪静南，结算账号×××，入网时间为2015年9月25日，终端SN号×××，开户行为招商银行。④终端号×××的POS机商户为北京美廉美连锁商业有限公司，结算人朱姣娜，结算账号×××，入网时���为2015年9月28日，终端SN号×××，开户行为招商银行。⑤终端号×××的POS机商户为北京市乐天超市有限公司，结算人朱姣娜，结算账号×××，入网时间为2015年9月25日，终端SN号×××，开户行为招商银行。⑥终端号×××的POS机商户为北京永辉商业有限公司，结算人倪静南，结算账号×××，入网时间为2015年9月28日，终端SN号4C572765，开户行为招商银行。上述六个POS机均正常交易。（2）拉卡拉支付股份有限公司北京分公司出具的上述查询相关的POS机账户刷卡记录：证明上述POS机账户自2015年9月至案发期间共刷卡交易100余万元。5.北京市公安局丰台分局从北京钱袋宝支付技术有限公司调取的POS机商户信息：（1）北京钱袋宝支付技术有限公司出具的情况说明及注册材料照片：于鹏2014年12月6日在该公司注册，提现账户为×××，并附交易记录。（2）北京钱袋宝支付技术有限公司出具的交易记录：显示上述账户2014年12月至案发时付款金额为430余万元。另提现至×××招商银行账户的金额为605万余元。6.银行账户交易记录：证明从被告人于鹏处起获的银行账户的交易明细。7.司法鉴证审核报告：北京市公安局丰台分局委托北京市凌峰会计师事务所对涉案的7张招商银行账户进行审计的情况。8.北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所出具的工作记录：显示于鹏手机未存黄美英、朱姣娜及陈辰电话，无法联系黄美英、朱姣娜及陈辰取证。民警在于鹏手机找到高扬电话，拨打显示关机。民警在于鹏手机找到倪静南电话，倪静南称于鹏向其借过身份证，并说要用其身份证办理POS机开户，其通过手机向于鹏发送过身份证照片，于鹏用其身份证照片办理了POS机开户业务，但是倪静南称自己在��宁省营口市工作，无法到北京反映情况。9.证人周某、王某证言：周某系被告人于鹏的妻子,不清楚于鹏是否要过其身份证办银行卡。王某系被告人于鹏的母亲,称于鹏向其要过身份证。10.公司工商登记材料：证明北京祥福九源科技发展有限公司于2014年3月18日变更公司名称为北京美天嘉创科贸有限公司，于鹏任法定代表人。11.现场勘验检查工作记录、光盘：证明对被告人于鹏的电脑勘验的情况。12.被告人于鹏供述：供称2014年4月在丰台区马家堡路180号蓝光云顶大厦8层823室开设北京美天嘉创科贸有限公司，公司没有实际经营业务，经营两三个月后没有业务，放在那不经营。2014年6月想自己办台P**机刷自己的银行卡套现，能省下手续费，后通过广告办理一台P**机，之后在823办公室刷自己的建设银行、中信银行、广发银行信用卡套现，刷出的钱通过POS机再打到自己的招商银行卡。2014年8月，又从网上找人办理一台P**机，帮朋友刷信用卡套现，仅给其正常的银行手续费。到2014年10月，其想用POS机刷卡给他人套现挣钱，就开始给朋友的朋友刷卡套现，收取1%的好处费。因为总刷到一个账号，银行会发现套现，其就从朋友高扬、倪静南、朱姣娜那里要了三张招商银行储蓄卡，用来给套现的人转账用。后其找朋友陈辰、黄美英每人办一张招商银行储蓄卡，通过他人办了两台P**机，并用高扬的银行卡办理一台P**机，其在823室给别人刷卡套现。2015年8月，其租的823办公室到期，就租了丰台区南三环中路十五号院7号楼503号房间，在房间里刷POS机。到2015年9月，其觉得POS机不够，就又跟倪静南、朱姣娜说好用他们以前给的招商银行卡每人办理三台P**机，又用自己尾号1542的招商银行卡办理一台P**机，共办理7台，用POS机给别人套现挣钱，12台P**机都是一个人进行操作，平均每天能刷3万元左右。2015年11月26日民警在丰台区南三环中路十五号院7号楼503号房间将其抓获，从家的电脑桌上起获12台P**机和7张用来POS机刷卡转账的银行卡及两台电脑主机。×××（户名于鹏）关联2台P**机，×××（户名于鹏）关联1台P**机，×××（户名倪静南）关联3台P**机，×××（户名朱姣娜）关联3台P**机，×××（户名黄美英）关联1台P**机，×××（户名高扬）关联1台P**机，×××（户名陈辰）关联1台P**机。具体套现过程是比如有人找其刷卡套现，要套1万元，套现人把信用卡给其，其在POS机上刷1万元，套现人的信用卡显示消费1万元，POS机的公司扣除7.8%的手续费，剩下的钱转到POS机对应的招商银行卡，1万元转过来是9922元，要套现的人如果说要1万元，其就直接从挂在POS机上的招商��行卡把1万元转到要套现人的银行卡上，套现的人按照1%的手续费给其100元钱，或者直接给套现的人银行卡转9900元，其从中挣22元。共用12台P**机套现1200元左右，挣了3万元左右。套现的人与公司没有实际交易。另供称用POS机刷过自己和妻子周某、母亲王某的信用卡，朋友刷信用卡只收正常银行手续费。13.常住人口基本信息：证明被告人于鹏的自然人身份信息。以上证据，经当庭质证，仅能证明起获的12台P**机中7台P**机的交易明细，能充分证明查询出交易明细的7台P**机关联的银行账户及联网使用的情况，该7台P**机对应的银行账户明细也佐证了POS机刷卡交易的情况，因该7台P**机在被告人于鹏的暂住地起获，结合被告人于鹏的供述，足以认定被告人于鹏使用上述7台P**机刷卡套现的事实，套现的金额，以POS机的交易明细计算。本案另有5台P**机公诉机关没有出示POS机关联账户及刷卡明细的证据，虽有被告人供述称关联其被起获的银行卡账户，且被告人于鹏认可起获的银行卡账户交易明细中银联代付部分即为其通过POS机刷卡交易的金额，但是仅有被告人供述，没有其他证据佐证，不能认定被告人于鹏处起获的另5台P**机的具体交易情况。因此，本案只能认定其中7台P**机刷卡的交易金额。北京钱袋宝支付技术有限公司出具的提现记录，经与该公司出具材料人员核实，提现记录是从交易记录中提取的金额，因此不能将提现记录计算为刷卡金额。对于其中被告人于鹏辩解的部分刷卡交易系刷自己的、妻子的和母亲的信用卡的记录，经查，确有相关情况，在7台有明细的POS机交易记录中显示被告人于鹏及其妻子周某、母亲王某信用卡账户共计刷卡60余万元，应从套现金额中扣除。本院认为，被告人于鹏违反国家规定，使用销售点终端机具以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人于鹏犯非法经营罪的罪名成立，但是指控被告人于鹏套现金额一千七百万的证据不充分，本院依公诉机关提交的证据对被告人于鹏套现金额予以认定。被告人于鹏到案后能如实供述主要的犯罪事实，认罪态度较好，虽然当庭对事实部分有所辩解，但是其辩解并非否认犯罪行为，故本院对被告人于鹏予以从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第七条之规定，判决如下：一、被告人于鹏犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、在案扣押的物品由扣押机关依法处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  仇春子人民陪审员  卢桂萍人民陪审员  张惠玫二〇一七年十二月二十八日书 记 员  杨 蕊