江西省九江市濂溪区人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣0402刑初278号公诉机关九江市濂溪区人民检察院。被告人尹某某，女，1972年1月X日出生，汉族，大专文化，某银行某支行副行长，户籍所在地江西省南昌市东湖区，现住江西省南昌市西湖区。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年3月25日被九江市公安局刑事拘留，经九江市人民检察院批准，于2017年4月28日被该局执行逮捕。现羁押于九江市看守所。辩护人马彪，江西惟民律师事务所律师。被告人熊某1，男，1982年11月X日出生，汉族，小学文化，江西某酒店设备用品有限公司法人，家住江西省抚州市东乡县，2017年5月因犯串通投标罪被江西省余江县人民法院判处罚金。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年6月5日被九江市公安局刑事拘留，经九江市人民检察院批准，于2017年6月27日被该局执行逮捕。现羁押于九江市看守所。九江市濂溪区人民检察院以濂检公诉刑诉（2017）276号起诉书指控被告人尹某某、熊某1犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2017年11月24日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。九江市濂溪区人民检察院检察员王国兰出庭支持公诉，被告人尹某某及其辩护人马彪、被告人熊某1均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。九江市濂溪区人民检察院指控，2013年下半年，为解决资金困难，被告人尹某某和犯罪嫌疑人张某（另案处理）商议从某银行九江分行骗取贷款，由张某负责和某银行九江分行行长王某1接洽贷款事宜，由尹某某负责联系用于贷款的公司。后尹某某分别联系熊某1、熊某2（已判刑）商谈贷款事宜，熊某2临时购买了九江市某能源有限公司、九江某科技有限公司用于贷款，熊某1临时购买瑞昌市某商贸有限公司用于贷款并安排其公司员工叶某1担任法人负责贷款事宜。2013年12月，被告人尹某某、熊某1等四人提供虚假的资产负债表、损益表、现金流量表、购销合同等贷款材料，以九江市某能源有限公司、九江某科技有限公司、瑞昌市某商贸有限公司为贷款主体，由江西某担保公司提供保证，并采用三户联保方式分别从某银行九江分行贷款300万元，总计900万元。2013年12月10日，九江某科技有限公司300万元贷款受托支付至尹某某控制的南昌金高贸易有限公司，后尹某某用于偿还谢某、付某欠款各150万元；九江市某能源有限公司300万元贷款受托支付至江某利某实业发展有限公司，其中192.2万元再转至尹某某实际控制的江西某贸易有限公司账户，后尹某某将其中50万用于偿还谢某欠款，另142.2万元转至其控制的周某账户，部分用于偿还该三笔贷款利息；瑞昌市某商贸有限公司300万元贷款受托支付至丰城市丰某实业有限公司。2014年12月10日，该900万元贷款逾期未归还。2017年6月5日被告人熊某1主动到公安机关投案。公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据以证明指控的犯罪事实。公诉人认为：1、本案犯罪事实清楚、证据确实充分，二被告人均应以骗取贷款罪追究其刑事责任；2、尹某某参与提议骗取贷款，购买公司，实际控制贷款492.2万元，系主犯；开庭过程中避重就轻，酌情从重处罚；3、熊某1在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻处罚；自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚；但其有犯罪前科，酌情从重处罚；4、二被告人没有归还被害单位的损失，酌情从重处罚。被告人尹某某供述、辩解称：起诉书指控的罪名无异议，但是对事实有异议。1、我没有资金需求，没有和张某商议贷款，是张某提议的，我只是把熊某1、熊某2的信息提供给了张某，张某找的他们，他们怎么贷的款，中间的行为，我都不清楚；2、第一笔资金是熊某1用某公司贷的，被张某用掉了；3、我只是提供了两个公司账号给张某。4、我认罪，现被开除公职，上有老下有小，请求轻判。辩护人马彪辩称：1、本案犯意由张某提起，贷款亦是由其联络办理，且骗贷成功的关键是张某与王某1行长沟通好，尹某某找贷款主体仅仅是起配合作用，尹某某相对张某作用较小，应认定从犯。且900万元的贷款尹某某只使用了其中的150万元，从资金使用情况看，尹某某也是作用小于张某，应认定从犯。2、尹某某到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，应从轻处罚。3、尹某某系初犯、偶犯，主观恶性和社会危害性不大，可酌情从轻处罚。被告人熊某1供述、辩解称：我认罪，对起诉书指控的事实及罪名无异议；三家公司我都不是实际控制人，我没有用一分钱，是被他们利用了，请求轻判。经审理查明，2013年下半年，为解决资金困难，被告人尹某某和犯罪嫌疑人张某（另案处理）商议从某银行九江分行骗取贷款，张某负责和某银行九江分行行长王某1接洽贷款事宜，尹某某负责联系用于贷款的公司。后尹某某分别联系熊某1、熊某2商谈贷款事宜，让他们负责提供贷款所需的公司，在某银行九江分行通过三户联保的方式贷款。后熊某2临时购买了九江市某能源有限公司（简称某公司）和九江某科技有限公司（简称某公司），并通过工商变更登记将上述两家公司的法人变更为吴某、聂某。熊某1临时购买了瑞昌某商贸有限公司（简称某公司），并安排其所有的江西某酒店设备有限公司的员工叶某1担任法人，并负责贷款事宜。2013年12月，被告人尹某某、熊某1等四人提供虚假的资产负债表、损益表、现金流量表、购销合同等贷款材料，以九江市煜达能源有限公司、九江某科技有限公司、瑞昌市某商贸有限公司为贷款主体，采用三户联保方式分别从某银行九江分行贷款300万元，总计900万元；借款期限为12个月；并由江西某担保有限公司对前述贷款提供担保。2013年12月10日，某公司300万元贷款受托支付至尹某某控制的南昌金高贸易有限公司（简称金高公司），后尹某某将其中150万元转至江西某钢实业有限公司，用于偿还付某欠款；另150万元转至抚州某建筑工程有限公司，用于归还谢某欠款。煜达公司300万元贷款受托支付至江某利某实业发展有限公司（简称利某公司）；其中192.2万元再转至尹某某实际控制的江西某3贸易有限公司（简称某3公司）账户，后尹某某将其中50万转至抚州某房屋建筑工程有限公司，用于偿还谢某欠款，142.2万元转至其控制的周某账户；另部分用于偿还该三笔贷款利息。某公司300万元贷款受托支付至丰城市丰某实业有限公司（简称丰某公司），后其中200万转给了张某1（张某的儿子），另100万转入江西某天空新能源投资有限公司，后又转回丰某公司。2014年12月10日，该900万元贷款逾期本金分文未归还。2017年6月5日被告人熊某1主动到公安机关投案。另查明，同案犯熊某2于2016年12月26日以骗取贷款罪，被本院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币5万元；并责令其退赔被害人某银行九江分行的损失。再查明，被告人熊某1家属在本案审理期间主动向被害单位退赔人民币2万元。上述事实，有如下证据予以证实：（一）书证1、受案登记表，证明本案的由来。2、人口信息全项查询表2份，证明二被告人的年龄等身份情况。3、到案经过、归案情况说明，证明被告人尹某某系被抓获归案；熊某1于2017年6月5日主动到公安机关说明其参与某银行贷款的事宜。4、（2014）洪民四终字第445号民事判决书，证明尹某某曾向付某借款600万元，2013年12月5日乙公司转款150万元至丙公司，系尹某某归还付某的借款。5、（2017）赣0622刑初30号刑事判决书，证明熊某1的前科情况。6、江西省东乡县人民法院（2015）东民初字第587号民事判决书,证明谢某与熊某1之间存在经济往来，存在债权债务纠纷。7、（2016）赣0402刑初167号刑事判决书，证明熊某2因骗取贷款罪于2016年12月26日被本院判处有期徒刑九个月，并处罚金5万元。8、九江某2能源有限公司、九江某科技有限公司、瑞昌某商贸有限公司三户联保贷款材料及三公司的借款合同，某银行最高额保证合同。共同证明煜达公司、某公司、某公司共同在某银行九江分行通过三户联保的形式申请贷款，每家公司申请贷款300万元，共900万元，贷款期限12个月；江西某担保有限公司同意对前述三户联保900万元贷款提供担保。9、购销合同、受托支付转账回单、银行流水明细、网上银行电子回单、贷款走账明细，证明某公司与金高公司、煜达公司与利某公司、某公司与丰某公司在不存在真实业务往来情况下签订购销合同，并将虚假的合同等提交给某银行九江分行，每家公司骗取贷款300万元。其中某公司的300万元委托支付给金高公司，后其中150万元转给江西某钢实业有限公司（付某公司），另150万元转给了抚州某房屋建筑工程有限公司（谢某公司）；煜达公司的300万元委托支付给利某公司，后其中192.2万转给江西某3贸易有限公司（尹某某实际控制），尹某某将该192.2万元中50万转给抚州某房屋建筑工程有限公司，142.2万元转入周某账户；某公司的300万元委托支付给了丰某公司，后其中200万又转给了张某1（张某的儿子），100万转给江西某天空能源投资有限公司，随后又转回丰某公司。10、企业信息，证明本案涉及的江西某3贸易有限公司、江西建钢实业有限公司、江某利某实业发展有限公司、江西蓝色天空新能源投资有限公司、江西银宝荣申投资有限公司、南昌金高贸易有限公司等，公司法人、住所、成立时间等企业信息情况。11、赣银监复（2015）322号文件，证明某银行九江分行于2015年12月14日更名。12、尹某某书写的声明书，其声称2013年12月9日由利某公司转入某3公司200万元，是其借用某3公司账号过账，与某3公司无关，如有任何经济纠纷，由尹某某承担。（二）证人证言1、证人叶某1的证言，该证人系某公司法人，其证称：2013年9月左右，我在熊某1的江西省某酒店设备用品有限公司做业务员，熊某1说尹某某准备在某银行贷款还他的钱，但尹找不到贷款的公司，熊某1便购买了某公司，这是个空壳公司，与其它公司没有业务往来，购买公司的钱尹某某转账给我了。熊某1让我作法人，熊某3担任公司股东，并进行了工商变更登记。某公司办理贷款的公司章程、营业执照、机构代码证、开户许可证、税务登记证正副本、身份证、验资报告等公司基础材料，我按照熊某1的安排制作好后，亲手交给了熊某2。某公司财务报表、购销合同等相关贷款材料都是尹某某当面亲手交给我，我送给某银行九江分行罗某的。第二次送材料去九江分行时，尹某某让我联系了一个人和她、许某、熊某2一起去九江分行，该人提供了300万元资金存入了银行，做出了三个300万元承兑汇票，具体怎么操作不清楚，后我和熊某2在大量银行转账单上签名，过程中尹某某、许某在旁聊天。2013年11月，尹某某、张某带着我、熊某3到某银行九江分行，在客户经理小罗和叶某2那里签订了授信协议、流动资金授信协议、最高额保证协议、贷款委托支付协议等合同。后应尹某某所说为了办事方便，我便把某公司公章交给她。2013年12月左右，我和熊某2以及另外两家公司法人去银行签订了借据等材料。银行人员到公司实地考察时，我按照尹某某所说把某公司的牌子挂到江西某酒店设备用品有限公司门口应付考察。2、证人熊某2的证言，其证称：2002年与张某夫妇认识，后通过张某认识尹某某。2013年张某说尹某某欠她的钱，张某提出让尹某某找三家公司从某银行九江分行贷款900万。张某找九江分行行长王某1沟通同意了，但王某1要求提供九江本地三家公司，用三户联保的方式贷款。基于此尹某某找我帮忙，我就找了熊某1的一家某公司，后在尹某某的催促下，我与吴某在一家会计事务所黄姓员工手中购买了两家空壳公司，煜达公司和某公司，并把煜达公司的法人变更为吴某，我担任股东；某公司的法人变更为我的朋友聂某，让我的朋友李华英担任股东。购买上面两家公司的费用是尹某某以现金方式给我的。几天后张某打电话让我带两家公司法人和两家公司的工商登记材料到九江分行审核，当时张某、许某及某公司的法人叶某1也在现场，某公司的贷款材料是叶某1提交的。罗某接待我们三家公司法人办理贷款手续，许某也和我们一起，张某去了王某1办公室。煜达公司和某公司申请贷款的财务报表、现金流量表、委托支付合同、损益表、资产负债表等材料都是张某安排某担保公司的员工制作的，虚构的，我没有参与制作。煜达公司与利某公司，某公司与金高公司没有实际业务往来，都是张某虚构的。贷款发放后我没有得到一分钱，我和尹某某、李某2没有个人业务往来，我写的欠李某21100万元是假的。3、证人吴某的证言，该证人系九江某2能源有限公司法人，其证称：我和熊某2在庐山合伙经营庐山本草药材种植有限公司，2013年9月份左右，熊某2买了煜达公司来搞贷款，因熊某1有不良记录，让我作公司的法定代表人，熊某1为股东，并重新办理了营业执照、税务登记证、机构代码证、开户许可证和公章等，都一起给了熊某2保管。但这是一个空壳公司，没有营业场所、人员、资产，没有业务。某银行去实地考察时，当时熊某2把某银行的工作人员带到庐山本草药材种植有限公司去的，我没有参与。2013年11月左右，我和熊某2到某银行九江分行签字，签了好多份材料，具体是什么我没看清。九江某2能源公司财务报表、购销合同、出库单我都没见过，应该是熊某2找人伪造的，这些都是不真实的。申请贷款向银行提供的授权协议，流动资金合同，最高额合同等材料上的签字都是我本人到银行一次性签的，但是法人章和公章在熊某2那里。2014年初，熊某2说贷款被江西某担保公司转走，不同意我们用，我不知道钱哪儿去了。4、证人黄某的证言，九江市博润财务咨询有限公司工作人员。其证称，2013年10月熊某2在其的推荐下，先后购买了煜达公司和某公司，并且办理了工商转让登记，但是两公司的财物报表、现金流等材料我们都没有提供。5、证人聂某、李某1的证言，聂某系九江某科技有限公司法定代表人，李某1系该公司股东，二证人与熊某2均系朋友关系。二证人证称，熊某2要用某公司向银行申请贷款，请聂某挂名该公司法定代表人，李华英担任公司股东，且到工商局办理了工商变更登记。办理变更登记后，熊某2带着聂某和李某1一起到某银行九江分行办理贷款签字手续。聂某提交了其和其老婆熊丽萍的身份证，结婚证，其他材料没有提供过。某公司在某银行九江分行贷款的公司变更登记、授信协议、流动资金借款合同和贷款保证合同等申贷材料，以及煜达公司和某公司的保证合同中的签名都是其二人自己签的，但在签字时没有仔细看材料的内容。6、证人谢某证言,该证人系抚州某房屋建筑工程公司负责人。其证称：熊某1曾多次找我借款转借给尹某某，2013年年底我找他们还钱，熊某1带我在张某的某担保公司与尹某某见面，尹某某承认410万元是她借的，并承诺过几天还钱给我。2013年12月5日、12月12日，我抚州某房屋建筑工程公司收到金高公司和某3公司两笔汇款，分别为150万元、50万元，共计200万元，事后熊某1说是尹某某的还款，所以我肯定该200万元是尹某某向我还款，熊某1还款不会通过公帐还钱我，我和熊某1都是通过个人账户往来。该200万事后我转到我个人账户中去了。另外熊某1个人先后借我300万未还，加上帮尹某某借款未还的210元万，熊某1一共欠我510万元，2015年6月，我向法院起诉要求熊某1还款510万元，已胜诉。7、证人徐某的证言，该证人2011年至2014年9月期间担任南昌金高贸易公司负责人。其供称：2013年下半年，尹某某让我借金高公司公账帮她过个账。几天后，我带着公司公章、合同章、财务章和法人章和公司支票到张某的某担保公司，并把4枚章子和支票交给尹某某，尹某某用公章盖了一些单子，并说用了两张空白支票。金高公司与某公司购销行为不存在，两公司的购销合同上的章子是尹某某盖的，因为公章一直由我保管，我只给尹某某用过一次，而且尹某某也承认是她盖的。2013年12月5日，金高公司银行账户到账300万元，之后又转走了，我不知道怎么回事，应该是尹某某操作的。8、证人周某的证言，该证人系江西某3贸易有限公司法定代表人，是被告人尹某某姐夫。其证称：2012年年初，我受尹某某委托和安排担任某3公司法定代表人，并进行了工商变更登记，但我一直没有参与该公司的经营。据尹某某说利某公司转账192.2万元至某3公司的账户是其操作的，是利某公司借某3公司过账。后某3公司转52.2万元到我儿子周某账户，我们一家人都不清楚。尹某某曾用我儿子周某的身份证在某银行开了账户，自己使用。9、证人付某的证言，该证人系江西建钢实业有限公司法定代表人。其证称：2011年通过朋友认识在某银行南昌县支行担任副行长的尹某某，后尹某某向我借款，2013年12月尹某某通过金高公司向我的江西建钢实业有限公司账户汇款150万元，就是尹某某向我归还借款的，转账后尹某某打电话跟我说了。尹某某还欠我450万元，2015年我已向法院提起民事诉讼要求尹某某归还，法院已判决胜诉，并进入执行程序。10、证人许某的证言，该证人系江某利某实业有限公司实际控制人，丰城丰某实业公司的法人，其证称：2013年12月份，江某利某实业公司不景气，成为了空壳公司，没有正式员工，邓军挂名股东，实际控制人是我。尹某某多次找我借款，到2013年11月还欠630万元未归还。我找尹某某还钱，尹说准备到某银行九江分行贷款还钱给我。后尹某某让我拿名下两家公司的公章给其用，将贷款委托支付到我提供的两家公司账户中，到时就算还我的钱。我便将利某公司和丰某公司的公章给了熊某1。2013年12月3日和12月10日，利某公司和丰某公司各到账300万元。后尹某某又找我借钱，我就按照尹某某的要求将利某公司的300万元中的200万元转账到了某3公司账户中，另100万自己用了；丰某公司到账的300万元，其中200万元借给张某，转到了她儿子张某1的账户，100万借给了江西蓝色天空新能源投资公司。我没有提交过贷款材料，也没有参与申请贷款的事，煜达公司与利某公司，某公司与丰某公司的购销合同都是虚假的，两家公司之间没有业务往来，谁提供的不清楚。只是贷款之前，我和熊某1、张某一起去了某银行九江分行，我和张某就去找王某1商谈其他事情，熊某1就去帮尹某某办理这三笔贷款的事情。11、证人王某1的证言，该证人曾系某银行九江分行行长，其证称：2013年年底，张某说在九江有业务，缺钱，想用三家公司三户联保，申贷900万元，当时张某一口咬定煜达公司、某公司和某公司实际控制人都是她本人，我要求她个人名下的某担保有限公司对三笔贷款提供担保，张某答应了，我就让罗某和叶某2负责。办理贷款过程中我没有接触过尹某某，后贷款到期无力归还，张某不承认这笔贷款就是她使用，说实际贷款人是尹某某，而尹某某又无力归还。第一次交材料给叶某2的时候是张某和许某一起来的，他们两是合作伙伴关系。12、证人罗某的证言，该证人系本案三户联保贷款的具体经办人。其证称：2013年10月我们的团队长叶某2说分行行长王某1交代了一笔贷款，某公司、煜达公司、某公司三户联保贷款900万元，并转交给我三家公司的基础资料。后贷款所缺的财务报表、现金流量表、损益表等财务性材料及委托支付合同等材料，某公司都是由叶某1提供给我的，煜达公司和某公司都是张某的合作伙伴许某提供我的。公司的章程、营业执照和法人、股东信息等基础信息材料，某公司都是叶某1提交给我的，煜达公司和某公司都是熊某2提供的。煜达公司和某公司的法定代表人吴某、聂某都没有提供过贷款材料，但是办理贷款时来我行在贷款材料上签了字。熊某2带我和叶某2去了煜达公司和某公司实地查看，后我和叶某2也去了某公司查看，都有人在上班。该900万贷款分三笔受托支付到三家公司，某公司受托支付300万元到丰某公司；煜达公司受托支付300万到利某公司；某公司委托支付300万到金高公司。三户联保贷款为了提高存款量，要求三家公司存入900万元到我行办理银行承兑汇票业务。2013年11月25日，由郑某个人账户转入300万元到某公司在我行的账户中，当即又由某公司账户转账到某科技公司在我行的账户，我就给某公司开了300万元的承兑汇票。当天田某个人账户转入两笔300万元，共600万元到某公司账户中，当即我又给某公司开了两张300万元的承兑汇票。在办理这个业务时，熊某1、叶某1在汇票凭条上签字，张某、许某都在现场。尹某某我不认识，不知是否来现场。13、证人叶某2的证言，该证人系办理本案三户联保900万元贷款的某银行九江分行业务部的团队长。其供称：2013年10月份，我们行长介绍张某我认识，并让我帮她办理三户联保贷款，并给我一份某担保公司的材料。我让团队的客户经理罗某具体办理该业务，并把材料给了他。实地考察时是熊某1带我和罗某去煜达公司和某公司实地查看，去某公司查看时是叶某1和熊某1接待我们的。许某提供过财务报表等申贷材料到我行，我让他直接给罗某，所以是否包括委托支付合同我不知道，也不知道是哪家公司。后材料齐全，通过审批，900万元贷款发放到了指定的账户。（三）被告人供述与辩解1、被告人尹某某的供述，其供称：2013年下半年，张某为了解决资金困难，想从某银行九江分行贷款，让我帮忙找三家公司一起通过三户联保的方式贷款。她和许某（与张某是合伙关系）负责和王某1沟通，我来找贷款公司及提交贷款材料。我就找了有贷款需求的熊某2，他就去九江临时购买了煜达公司和某公司，两家空壳公司。我又联系熊某1让他找一家公司，熊某1临时购买了一家某公司，也是空壳公司；这样三家公司三户联保，贷款900万。煜达公司、某公司的委托支付合同是许某提供的；某公司的委托支付合同是我提供的，这些委托支付合同都是为了贷款虚构的。贷款下发后，煜达公司的300万元委托支付到许某找来的利某公司；后张某和许某将其中200万元转到我控制的某3公司，其中50万元转给熊某1指定的抚州某房屋建筑工程有限公司，90万转我朋友南昌某呈祥实业有限公司（随后也转入周某账户），52.2万元转到我控制的周某账户中。某公司300万元委托支付到我找的金高公司，其中150万元付给了付某，另150万按熊某1的要求转给了抚州某房屋建筑工程公司。某公司300万元委托支付到张某和许某找的丰某公司，由张某和许某使用。至今从贷款中拿了50万归还利息，贷款本金900万分文未还。2、被告人熊某1的供述，其供称：尹某某欠我的钱，尹某某提出让我找一家公司给她，由她办理贷款来还我的钱，我通过中介购买了某公司，安排叶某1和熊某3担任法人和股东，尹某某安排叶某1具体办这个事。后叶某1按照尹某某的要求将某公司的工商企业资料及身份信息、股东信息等贷款材料提交给某银行工作人员。尹某某找人制作了某公司用于贷款的财务报表、现金流量表、损益表等，尹某某让我制作委托支付的购销合同，我安排叶某1虚构某公司与江西某酒店设备用品有限公司用于委托支付的购销合同，但尹没有用这个合同，尹某某把合同更换了。后某银行九江分行的工作人员对某公司进行实地考察，我不在现场，法人叶某1在场。某公司申请的300万元贷款，我一分钱都没拿到。上述证据均经庭审质证，来源合法，客观证实，均予以确认。本院认为，被告人尹某某、熊某1以空壳公司、虚构合同资料等欺骗手段骗取银行贷款900万元，逾期分文未归还，给银行造成特别重大损失，二被告人的行为均构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人尹某某与张某提出到某银行九江分行贷款，解决资金问题，后尹某某不仅联系熊某1、熊某2参与骗取贷款活动中，让其二人购买公司，还积极提供贷款所需的各种材料，以实现三户联保贷款900万元，最后尹某某实际控制并使用了部分贷款。尹某某的行为贯穿整个犯罪过程中，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故其辩护人辩称尹某某系从犯的观点，本院不予采纳。被告人尹某某虽自愿认罪，到案后仅如实供述了部分犯罪事实，但庭审中对主要犯罪事实又予以否认，不构成坦白。故辩护人关于尹某某构成坦白的辩护意见，不予采纳。被告人熊某1受尹某某之邀参与骗取贷款活动中，购买公司，积极配合贷款活动，但未实际分得贷款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可减轻处罚。被告人熊某1案发后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。熊某1家属在本案审理过程中代其主动退赔2万元，并缴纳罚金3万元，可酌情从轻处罚。但其有犯罪前科，酌情从重处罚。综上，结合本案的犯罪事实、情节、社会危害性及退赔情况。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人尹某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月25日至2020年3月24日止；罚金自判决生效后五日内缴纳。）二、被告人熊某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月5日至2018年1月4日止；罚金已缴纳。）三、责令被告人尹某某、熊某1在判决生效后五日内共同向某银行九江分行退赔经济损失898万元人民币，与熊建新一起互负连带赔偿责任【具体见九江市濂溪区人民法院（2016）赣0402刑初167号刑事判决书】如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭宝池人民陪审员  张海岩人民陪审员  罗会兴二〇一七年十二月二十八日法官 助理  崔 芳书 记 员  陈明霞