山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0106刑初863号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人赵炳国，男，1963年4月20日出生，汉族，初中文化程度，个体，户籍所在地山西省太原市，现住太原市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月28日被刑事拘留，2017年5月3日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人刘丽永，山西承仲律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2017]594号起诉书指控被告人赵炳国犯诈骗罪，于2017年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员秦亚思出庭支持公诉。被害人刘某，被告人赵炳国及其辩护人刘丽永到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控，1、2013年3月至2015年7月期间，被告人赵炳国以做生意资金周转，并用本市迎���区通顺巷2号楼2单元3号房屋作抵押向被害人借款为由，在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地，先后骗取被害人薛某共计人民币7万元。破案后，赃款未追回。2、2014年8月至2014年10月期间，被告人赵炳国以做生意资金周转，并用本市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号房屋作抵押向被害人借款为由，在本市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号等地，骗取被害人罗某共计人民币7万元。破案后，赃款未追回。3、2014年6月至2016年4月期间，被告人赵炳国以做生意资金周转，并用本市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号房屋作抵押向被害人借款为由，在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地，先后骗取被害人李某共计人民币14万元。破案后，赃款未追回。4、2015年4月至2015年12月期间，被告人赵炳国以做生意资金周转，并用本市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号��屋作抵押向被害人借款为由，在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地，先后骗取被害人刘某共计人民币17万元。破案后，赃款未追回。2016年9月，被告人赵炳国将抵押借款的房屋以人民币49万元卖给他人。经鉴定，被告人赵炳国交给被害人刘某持有的太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号房屋所有权证系伪造。针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、鉴定意见、辨认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人供述予以证明。公诉机关认为，被告人赵炳国的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人赵炳国对起诉书指控的案件事实有异议，不认罪，提出如下自行辩护意见：我与各被害人是朋友关系，之前就有债权债务关系，按照约定进行还款，最后���次没有按时还款是因为我的生意不景气。被害人刘某知道我提供的房产证是假的。我没有诈骗。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人赵炳国没有虚构事实或者隐瞒真相骗取财物。被告人与各被害人是朋友关系，被告人因其所经营的房产中介所经营困难需要资金周转向各个被害人借款，被害人赚取利息，在借款期间，被告人持续支付被害人利息，并偿还了部分本金。被告人房产的价值足够支付四名被害人的欠款。2、被告人主观上没有非法占有的目的。被告人与各被害人之间是多年好朋友，发生过多次借贷关系。被告人在借款期间持续支付各被害人本金、利息共计239200元。被告人在无力归还借款时也没有不想还款的意图，而是通过各种方式解决问题。被告人所借款项均用于正常的工作生活，并没有藏匿、挥霍。3、各被害人陈述前后相互矛盾。起诉书指控被告人赵炳国犯诈骗罪事实不清，证据不足，被告人赵炳国的行为不构成诈骗罪。辩护人申请证人曹某出庭作证，在被告人向被害人刘某借款过程中，被害人刘某知道被告人提供的房产证是假的。经审理查明，2013年3月至2016年9月，被告人赵炳国以将其名下位于迎泽区通顺巷2号楼2单元3号房屋作抵押向被害人借款，借款之后又编造办电卡、房管局验房产证、办贷款、还款等理由将房产证从被害人手中骗走，后在被害人不知情的情况下被告人赵炳国将上述房屋卖给他人，并逃避被害人催收欠款的方式，多次骗取被害人的钱款。具体犯罪事实如下：1、2013年3月至2015年7月期间，被告人赵炳国在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地以上述方式先后骗取被害人薛某共计人民币7万元。2013年3月至2015年7月，被告人支付被害人薛某利息2.44万元。破案后，赃款未追回。2、2014年8月至2014年10月期间，被告人赵炳国在本市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号等地以上述方式骗取被害人罗某共计人民币10万元。2015年8月，被告人返还被害人罗某3万元，2014年8月至2016年3月，被告人支付被害人罗某利息3.52万元。破案后，赃款未追回。3、2014年6月至2016年4月期间，被告人赵炳国在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地以上述方式先后骗取被害人李某共计人民币14万元。2014年6月至2016年6月，被告人支付被害人李某利息5.12万元。破案后，赃款未追回。4、2015年4月至2015年12月期间，被告人赵炳国在本市迎泽区汾酒大厦南侧和鑫房屋中介所等地以上述方式先后骗取被害人刘某共计人民币19万元。2016年1月份，被告人赵炳国返还刘某2万元。2015年4月至2016年6月，被告人支付被害人刘某利息2.84万元。破案后，赃��未追回。经鉴定，被告人赵炳国交给被害人刘某持有的太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号房屋所有权证系伪造。本案审理过程中，被告人赵炳国的家属退赔被害人李某人民币6万元，被害人李某对被告人予以谅解。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人薛某的陈述及赵炳国向其出具的借条，证实：2013年3月，被告人赵炳国在太原市迎泽区汾酒大厦旁边的房屋中介服务所向被害人薛某借款2万元。2014年6月28日，被害人薛某向赵炳国夫妇提供借款3万元。2015年7月24日，被告人赵炳国向被害人薛某借款2万元，并提供房产证作为抵押，房屋位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号。2016年6月份，被告人赵炳国以办理贷款为由将房产证从薛某手中骗走，之后被告人手机关机，无法联系。2016年底，被害人薛某得知被告人赵炳国已将上述房屋卖给他人，知道被诈骗。2013年3月至2015年7月，被告人支付被害人薛某利息24400元。2、被害人罗某的陈述及赵炳国向其出具的借条，证实：2014年8月5日，被告人赵炳国以其位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押，向被害人罗某借款10万元，并将房产证交给罗某。2014年10月14日，赵炳国以办电卡为由将房产证从罗某手中骗走。一个月之后被告人赵炳国交给罗某一个房产证，后被罗某发现是假房产证，遂将房产证还给被告人，并要求被告人还钱。2015年8月份，被告人还给被害人罗某3万元，2014年8月至2016年4月，被告人支付被害人罗某利息35200元。2016年3月份开始，被告人躲避被害人催收欠款，2017年春节之后，被害人得知被告人已将房子卖给他人，觉得被骗了，到公安机关报案。3、被害人李某的陈述及赵炳国向其出具的借条，证实：2014年6月2日，被告人赵炳国以资金周转为由向被害人李某借款5万元。2014年11月1日，被告人赵炳国再次向李某借款5万元，并以其位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押，将房产证交给李某。2015年9月20日，被告人以房管局要验房产证为由将房产证从被害人手中骗走。2015年9月20日，被告人向被害人李某借款2万元。2016年4月20日，被告人向被害人李某借款2万元。2014年6月份至2016年6月份，被告人赵炳国支付李某利息5.12万元。2016年7月份，被害人李某找赵炳国要钱，被告人已经电话关机，后来手机号成了空号。2017年2月份，被害人发现赵炳国抵押给自己的房子已经卖给了别人，发现自己被骗，遂到公安机关报案。4、被害人刘某的陈述及赵炳国向其出具的借条，证实：2015年4月23日，被告人赵炳国在汾酒大厦旁边的和鑫房���服务所，以其位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押，向被害人刘某借款10万元，并将房产证交给被害人。过了一个月左右，被告人赵炳国以需要用房产证办贷款为由将房产证从刘某手中骗走，十来天之后，被害人刘某向被告人索要房产证时，被告人赵炳国向其提供了一份房产证。2015年10月28日，被告人赵炳国以资金周转困难为由向被害人刘某借款3万元。2015年11月3日，被告人赵炳国再次向被害人刘某借款1万元。2015年12月26日，被告人赵炳国在和鑫房屋中介所向被害人刘某借款5万元。2016年1月6日，被告人赵炳国还给被害人刘某2万元，2015年4月至2016年6月，被告人支付被害人刘某利息28400元。2016年7月份，被害人找被告人索要欠款时发现其手机关机，之后成为空号。经过到房地局核实，被害人发现被告人抵押给自己的房子已经卖给了他人，被告人交给自己���房产证是假的。5、被告人赵炳国的庭前供述，证实：2012年7、8月份，被告人赵炳国分两次一共向被害人薛某借款10万元，被告人将其名下位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押，并将房产证交给被害人，期间按约定支付薛某利息。2014年8月份，被告人赵炳国为了用上述房屋向被害人罗某抵押借款，先还给薛某5万元，然后又以用房产证办信用卡、贷下款就还钱等理由从被害人薛某手中将房产证骗走，将房产证交给被害人罗某，向罗某借款10万元，并向罗某隐瞒该房屋曾经抵押给薛某且未还清钱款的事实。被告人将房产证从薛某手中骗走之后，又向薛某借款2万元，欠薛某7万元。2014年10月份，被告人赵炳国为了从其它地方弄到钱，就以办理电卡需要房产证为由，将房产证从被害人罗某手中骗走。一个月之后，罗某向被告人要房产证，被告人将一��假的房产证交给罗某，后被罗某发现。罗某开始向被告人要钱，被告人一直没有还清欠款，手机丢了之后，害怕罗某找其要钱，就不再联系罗某。2014年6月份，被告人在汾酒大厦旁边被告人经营的房屋中介所向被害人李某借款5万元，2014年11月，被告人再次向被害人李某借款5万元，并用从罗某手中骗出来的房产证作为抵押，之后被告人又向被害人李某借款4万元。大约两个月之后，被告人赵炳国以房管局需要验房产证为由从被害人李某手中将房产证骗走。被告人因无法归还被害人李某的钱，就不再和被害人联系。2015年4月份，被告人赵炳国以其位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押向被害人刘某借款，并向被害人隐瞒了该房屋已经抵押给罗某、李某的事实，被告人赵炳国将房产证交给被害人刘某，分多次向被害人刘某借款17万元。2015年12月，被害人刘某多次向被告人催要借款，被告人以用房产证办贷款，贷下款还刘某的钱为由将房产证从刘某手中骗走，之后又交给刘某一份假房产证。因为没有钱还刘某，手机也丢了，怕刘某要钱，就再也没有联系被害人刘某。被告人从刘某手中把房产证骗走之后，将房产抵押至平安普惠公司办理贷款。2016年9月份，被告人赵炳国将其位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子以49万元的价格卖给李小军，还平安银行18万，剩下30多万还了其他人的钱。被告人赵炳国支付刘某利息28400元，还给刘某本金2万元，支付李某利息51200元，偿还了罗某3万元，支付利息35200元，支付薛某利息24400元。6、辨认笔录，证实：经过被害人刘某、李某辨认，被告人赵炳国就是诈骗其钱款的人。7、房款收据及转款交易记录、房屋所有权证书、太原市房产交易中心出具的房屋查询信息、���原市房产产权登记中心出具的证明，证实：2017年1月13日，位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子所有权由被告人赵炳国过户至李小军名下。8、文件检验鉴定书、太原市公安局迎泽分局柳巷责任区刑警队出具的情况说明、伪造房产证复印件，证实：被告人赵炳国在作案过程中提供给被害人刘某的房产证系伪造，该伪造证件由太原市公安局迎泽分局扣押在案。9、抓获经过，证实：2017年3月27日，太原市公安局迎泽分局柳巷责任区刑警队民警在太原市杏花岭区淖马村将被告人赵炳国抓获。10、被告人赵炳国的户籍证明、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、吸毒现场检测报告书（检测结果为阴性）、人身安全检查笔录。11、太原市公安局迎泽分局柳巷责任区刑警队出具的情况说明、平安普惠融资担保有限公司工作人员出具的证���、被告人赵炳国银行账户交易记录，证实：2016年1月8日，被告人赵炳国以位于太原市迎泽区通顺巷2号楼2单元3号的房子为抵押在该公司贷款18.4万元，于2016年9月22日还清。本院认为，被告人赵炳国以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取被害人的钱款，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵炳国犯诈骗罪成立。被告人在案发前返还给被害人本金、利息共计18.92万元，该数额应从犯罪数额中扣除，被告人诈骗犯罪数额为31.08万元。被告人赵炳国多次诈骗，酌情从重处罚；在作案过程中，以伪造的房产证进行诈骗，酌情从重处罚；案发后，被告人家属退赔被害人李某6万元，并取得被害人的谅解，对被告人可酌情从轻处罚。被告人赵炳国及其辩护人辩称，被告人与被害人之间是借款合同关系，因被告人生意失败��能及时还款，被告人没有虚构事实、隐瞒真相，对涉案钱款不具有非法占有的目的，被告人的行为不构成诈骗罪，并提供了相关的证人证言。经查，结合被告人庭前供述、被害人陈述、被告人向被害人出具的借条、房款票据、鉴定书相互印证，证实被告人以房产抵押向被害人借款，借款之后又编造理由骗取已经交给被害人的房产证，向下一个被害人隐瞒房产已经被抵押且未还清钱款的事实，再次以同样手段骗取钱款，在其不具有还款能力时，将涉案房卖给他人偿还其它债务，逃避本案被害人的催收，被告人主观上具有非法占有被害人钱款的目的，客观上虚构事实、隐瞒真相多次以同样手段骗取他人钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。故对于被告人及其辩护人的无罪辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人赵炳国犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2024年1月27日止。罚金在判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、继续追缴赃款二十五万零八百元，分别发还被害人薛某四万五千六百元，发还被害人罗某三万四千八百元，发还被害人李某二万八千八百元，发还被害人刘某十四万一千六百元。三、扣押在案的伪造房产证，由原扣押机关予以没收并销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份���副本两份。审 判 长  柴 喆人民陪审员  李熙强人民陪审员  高红赞二〇一七年十二月二十六日书 记 员  吴凯烨