黑龙江省海林市人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑1083刑初120号公诉机关黑龙江省海林市人民检察院。被告人伏开才，男，1992年4月17日出生，初中文化，住黑龙江省海林市。因本案于2016年7月27日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于海林市看守所。辩护人郑秀芝，黑龙江宏硕律师事务所律师。被告人周铜，男，1994年8月2日出生，初中文化，住黑龙江省林口县。因本案于2016年7月27日被刑事拘留，同年9月2日被取保候审，2017年9月14日被监视居住,12月19日经本院决定逮捕，同日由公安机关执行。现羁押于海林市看守所。辩护人李一斌，黑龙江精诚律师事务所律师。黑龙江省海林市人民检察院以黑海检诉刑诉[2017]122号起诉书指控被告人伏开才、周铜犯信用卡诈骗罪一案，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2017年12月19日公开开庭审理了本案。海林市人民检察院检察员韩晶出庭支持公诉，被告人伏开才及其辩护人郑秀芝、被告人周铜及其辩护人李一斌到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省海林市人民检察院起诉指控，2015年11月至2016年7月以来，被告人伏开才单独或者伙同周铜为谋取非法利益，通过互联网从QQ网名“有蓝”（真实身份不明，在逃）等人处购买到持卡人为“王某1”、“王某2”等人的交通银行信用卡CVV信息，为套取卡内资金，分别采用以下手段：1.被告人伏开才通过互联网与QQ网名“携手”、“随缘”、“主任”等票贩子（真实身份不明，在逃）联系，由票贩子提供实际乘机人信息，被告人伏开才利用购买得来的信用卡信息冒用实际持卡人名义，以在中国南方航空公司电话订票系统“订购机票、机票改签”的手段成功盗刷他人信用卡共计人民币345441元，其中因被中国南方航空公司发现异常而止付人民币38760元；2.被告人伏开才通过不正常手段获得的他人身份证信息后，利用购买得来的信用卡信息冒用实际持卡人名义为这些虚假乘机人在中国南方航空公司电话订票系统购买机票，订票成功之后再采取“电话退票、变更接收退票款银行账户”的手段共计盗刷他人信用卡人民币146726元。综上，被告人伏开才采取上述手段共计盗刷他人信用卡人民币453407元，获利人民币200000余元。其中被告人周铜参与金额为人民币437277元，获利人民币20500元。二人盗刷未遂人民币38760元。赃款退还共计人民币122000元，其余被挥霍。经侦查，被告人伏开才、周铜于2016年7月27日被公安机关分别在海林市柴河镇、牡丹江市抓获。检察机关就其指控的犯罪事实向法庭举示了1.物证电脑、手机、银行卡；2.书证户籍证明、前科劣迹证明、受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、破案经过、扣押清单、电子物证检察工作记录、调取证据通知书、情况说明、被告人伏开才所使用的昵称“幸运星”的QQ聊天记录打印单、被告人周铜所使用的昵称“宾利”的QQ聊天记录打印单、交通银行授权委托书、报案书、涉案客户信息交易明细、报案证明及受案回执、交易明细、交通银行信用卡策略收单否认声明函、报案材料、调取证据通知书、说明函（“快钱”）、交易明细、快钱公司授权委托书、扣款声明函、结算明细、南方航空授权委托书、证据清单、证明、盗刷信用卡购票、退票信息数据、查询存款/汇款通知书、银行卡交易记录、协助查询财产通知书、审计报告及说明、海林市公安局网络安全监察大队工作说明；3.鉴定结论：大庆市公安局刑事技术支队鉴定书（庆）公（刑技）鉴（声像）字［2017］10号鉴定意见；4.被害人陈述；5.证人王某1、伏某、黄某、于某、周某的证言；6.被告人伏开才、周铜的供述和辩解及讯问被告人同步录像；7.电子数据等证据。检察机关认为，被告人伏开才、周铜以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人伏开才系主犯，被告人周铜系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定分别对其处罚；二被告人能够如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚；二被告人共同犯罪行为中，部分犯罪未遂，酌情从重处罚。建议对被告人伏开才判处八至九年有期徒刑，并处罚金；被告人周铜判处五至六年有期徒刑，并处罚金。被告人伏开才及其辩护人对公诉机关指控伏开才犯信用卡诈骗的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。被告人周铜对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。其辩护人对公诉机关指控周铜犯信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实没有异议，但认为被告人周铜参与犯罪金额少于起诉书认定的金额。经审理查明，自2015年11月至2016年7月，被告人伏开才单独或者伙同被告人周铜为谋取非法利益，通过互联网从“有蓝”（真实身份不明，在逃）等人处购买到持卡人为“王某1”、“王某2”等人的交通银行信用卡CVV信息，为套取卡内资金，分别采用以下手段：被告人伏开才通过互联网与QQ名为“携手”、“随缘”、“主任”等票贩子（真实身份不明，在逃）联系，由票贩子提供实际乘机人信息，伏开才利用自己购买或者指使被告人周铜在QQ群中发布求购消息购买的信用卡信息冒用实际持卡人名义，以“电话订票、机票改签”的方式为实际乘机人在中国南方航空公司电话订票系统购买机票，待出票成功后分得事先与票贩子约定的分成数额。被告人伏开才采取上述手段盗刷他人信用卡资金累计人民币345441元，其中因被南方航空公司发现异常而止付人民币38760元；2.被告人伏开才通过不正常手段获得了他人身份证信息后，利用自己购买或者指使被告人周铜在QQ群中发布求购消息购买的信用卡信息冒用实际持卡人名义为这些“虚假乘机人”在中国南方航空公司电话订票系统购买机票，订票成功之后再采取“电话退票、变更接收退票款银行账户”的方式致使中国南方航空公司将购票款退到伏开才控制的银行卡内。被告人伏开才采取上述手段盗刷他人信用卡资金累计人民币146726元。综上，被告人伏开才采取上述两种手段实际骗得人民币453407元，获利人民币20000余元。被告人周铜参与期间涉案金额为人民币437277元，分得赃款人民币20500。另因被中国南方航空公司发现异常而止付人民币38760元。案发后，追缴被告人伏开才赃款100000元，追缴被告人周铜赃款22000元，其余被挥霍。根据有关协议约定，“快钱公司”、“银联公司”、“易宝退公司”、“快付通公司”已将被告人伏开才盗刷的资金通过交通银行返还实际持卡人。经侦查，被告人伏开才、周铜于2016年7月27日被公安机关分别在海林市柴河镇、牡丹江市抓获。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：被害人陈述南方航空公司委托代理人唐某的陈述。证实被告人盗刷信用卡的犯罪事实及快钱公司受损失情况。(二）证人证言1.证人王某1的证言。证实王某1交通银行信用卡被盗刷的事实。2.证人伏某、黄某的证言。证实被告人伏开才买车的事实及部分资金来源。3.证人于某的证言。证实交通银行信用卡客户被盗刷的事实。4.证人周某的证言。证实被告人通过快钱第三方支付利用电话订票在南方航空公司盗刷交行信用卡的犯罪事实及部分证据材料。（三）书证1．户籍证明、前科劣迹证明。证实被告人伏开才、周铜已达到完全刑事责任年龄，无前科。2.受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、破案经过。证实被告人伏开才、周铜利用互联网非法收购公民信用卡信息资料，并伙同他人实施信用卡诈骗的犯罪事实及查处经过。3.扣押清单。证实2016年7月27日，公安机关依法定程序对被告人伏开才所持有的联想笔记本电脑二台（型号分别为g460CB06634000、Y40-70LB02368796）、苹果手机（金）一部、联想手机（黑）一部、工商银行卡一张予以扣押；2016年7月27日，公安机关依法定程序对被告人周铜所持有的三星手机（银）一部、台式兼容机主机一台予以扣押；2016年7月28日，公安机关依法定程序扣押被告人周铜人民币22000元整，扣押被告人伏开才人民币100000元整；同日依法定程序对被告人伏开才所持有的银色宝马越野车一辆、车钥匙一把、行驶证一本予以扣押。4.电子物证检查工作记录。证实2016年7月27日至2016年8月5日，公安机关依法定程序在海林市公安局网安大队电子数据检验鉴定实验室对涉案电脑及手机进行检查，并将其中的电子数据进行提取制作成一张编号HL/JC-2016029-CD001的证据光盘。5.调取证据通知书、情况说明、被告人伏开才所使用的昵称“幸运星”的QQ聊天记录打印单。证实被告人伏开才以电话致电南方航空公司订票的方式，利用其与被告人周铜在“料主”处收购得来的王某1交通银行信用卡CVV信息，为“票主”提供的13名客户购买机票的犯罪事实。6.被告人周铜所使用的昵称“宾利”的QQ聊天记录打印单。证实被告人周铜于2016年3月2日开始通过QQ参与收购CVV信息用来实施信用卡诈骗活动。7.交通银行授权委托书、报案书、涉案客户信息交易明细、报案证明及受案回执、交易明细、交通银行信用卡策略收单否认声明函、报案材料。证实交通银行太平洋信用卡中心授权于某向海林市公安局报案称：该行王某2、郑某等70名客户陆续反馈其名下交通银行信用卡被他人盗刷，盗刷用户为“（快钱）中国南方航空股份有限公司”，涉案金额为：326640元；并提供部分相关证明材料。8.调取证据通知书、说明函（“快钱”）、交易明细。证实被告人伏开才盗刷的交通银行信用卡资金由第三方支付“快钱公司”支付给南方航空股份有限公司的涉案钱款交易明细；并且“快钱公司”根据有关协议已将上述钱款垫付给交通银行，并通过交通银行返还持卡人。9.快钱公司授权委托书、扣款声明函、结算明细。证实交通银行已对该案涉及盗刷金额按照与“快钱公司”协议先行进行扣款，以及涉及盗刷金额结算明细。10.南方航空授权委托书、证据清单、证明、盗刷信用卡购票、退票信息数据。证实被告人伏开才通过盗刷交通银行信用卡在南方航空公司购买机票的交易订单记录，涉及第三方支付平台金额分别为“快钱损失金额349982元（其中承运金额306681元、退票金额43301元）、挂起金额37570元”、“快付通退票金额49630元”、“银联金额29395元（其中承运金额1190元、退票金额28205元）”、“易宝退票金额25590元”。并且根据南方航空公司与快钱公司协议规定，因盗刷行为产生的损失将由南方航空公司承担。11.查询存款/汇款通知书、银行卡交易记录。证实被告人伏开才通过实际控制的用户名为孙某的支付宝账户将盗刷信用卡所分得的部分赃款转账给自己身份证办理的工商银行账户记录及部分钱款去向。12.协助查询财产通知书。证实被告人伏开才通过实际控制的用户名为杜某的工商银行账户接收盗刷信用卡得来的南方航空机票退票赃款明细记录；部分交通银行信用卡用户报案记录及询问笔录。13.审计报告及说明。牡丹江方元联合会计师事务所出具“牡方会鉴字〔2017〕008号专项审计报告：涉及本案盗刷金额分别为“已承运客票共计人民币306861元、已退票客票共计人民币146726元、已挂起客票共计人民币38760元”。报告中2016年3月1日至提供数据截止日涉案机票金额为人民币476037元14.海林市公安局网络安全监察大队工作说明。证实因“银联”、“易宝”、“快付通”等第三方机构数据丢失、删除等已无法查询到被告人作案时的交易记录；经公安机关工作，现无法查找到杜某、徐某；以及未查清QQ网名有蓝、随缘、夏日、主任、携手等人的真实身份，现此项工作正在进一步进行；经公安机关工作，未查到被告人伏开才使用电话卡的来源以及通话记录。（四）物证电脑、手机、银行卡等。证实被告人伏开才、周铜实施信用卡诈骗犯罪的作案工具。（五）鉴定意见大庆市公安局刑事技术支队鉴定书（庆）公（刑技）鉴（声像）字[2017]10号。证实送检的10段语音文件的男性主叫说话人是样本语音中的伏开才。（六）被告人供述1.被告人伏开才的供述和辩解。证实二人共同实施信用卡诈骗的犯罪事实。2.被告人周铜的供述和辩解。证实二人共同实施信用卡诈骗的犯罪事实。（七）视频资料电子数据（光盘）。证实公安机关依法定程序对被告人伏开才、周铜所使用的电脑、手机进行提取所得的电子数据。本院认为，被告人伏开才单独或者伙同被告人周铜，以非法占有为目的，收买他人信用卡信息资料，并以“订购机票、改签退款”的方式，通过互联网、通讯终端使用，实际骗得人民币453407元，其中被告人周铜涉案金额为人民币437277元，均属“数额巨大”，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人伏开才、周铜犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以采纳。本案在二被告人共同实施的犯罪过程中，被告人伏开才起主要作用，是主犯；被告人周铜起次要、辅助作用，是从犯，依法从轻处罚；二被告人归案后均能够如实供述自己罪行，认罪悔罪，部分赃款已被追缴，可予从轻处罚。本案以既遂数额作为量刑幅度，因南方航空公司止付而未遂数额38706元作为酌情从重处罚情节。关于被告人周铜的辩护人提出的被告人伏开才用自己单独购买的信用卡信息实施的犯罪金额，不应计算在被告人周铜的犯罪金额内的辩护意见。经查，被告人周铜明知被告人伏开才利用他人信用卡信息实施信用卡诈骗行为，仍帮助购买信用卡信息，与被告人伏开才构成共同犯罪，故周铜犯罪金额应以其参与期间盗刷的全部金额认定。对二被告人的辩护人分别提出的“被告人系初犯、认罪态度好、部分赃款已退缴，具有酌定从轻处罚情节”的辩护意见，符合本案事实和法律规定，本院予以采纳。已追缴的赃款122000元应按比例退还实际受损失的“快钱公司”、“银联公司”、“易宝退公司”、“快付通公司”，余下的331407元继续追缴，按比例返还。综上，为打击犯罪，维护信用卡管理制度，保护公私财产不受侵犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第(三)项的规定，判决如下：一、被告人伏开才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金100000元（已缴纳50000元，余款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月27日起至2024年7月26日止）。二、被告人周铜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2022年5月11日止）。三、责令被告人伏开才、周铜共同退赔快钱公司、快付通公司、易宝公司、银联公司经济损失合计人民币331407元。四、扣押的作案工具联想笔记本电脑二台、台式兼容机主机一台、苹果手机一部、联想手机一部、三星手机一部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  丁耀军审判员  郭冬梅审判员  陈景山二〇一七年十二月二十九日书记员  李彤昕