河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0104刑初892号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人庞红燕，女，1978年5月18日出生，汉族，高中毕业，河南玫瑰庄园旅游开发有限公司客户经理，住山东省威海市乳山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月27日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年7月4日被逮捕。辩护人ＸＸ弟，黑龙江林都律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2017〕436号起诉书指控被告人庞红燕犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员王皓月出庭支持公诉，被告人庞红燕及其辩护人ＸＸ弟到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：自2013年10月以来，以王崇文（已起诉）为法人、被告人周爱堂（已判决）为总经理的河南玫瑰庄园旅游开发有限公司，在郑州市郑东新区商务外环路与众意路交叉口路劲大厦1312室?等集资点，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资河南省鹤壁市淇县“云梦玫瑰庄园”等项目为名，采取口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。经司法会计鉴定：该公司自2013年10月01日至2014年12月间共计吸收公众存款总额414，370，000.00元，扣除续存金额180，025，000.00元，吸存净额为234，345，000.00元。归还本金23，406，069.89元，未兑付本金229，703，930.11元，已付息金额38，037，797.00元，未归还净额195，976，353.11元，涉及437名集资参与人（已有107人到公安机关报案，尚有330人未到公安机关报案）。其中：庞红燕作为该公司客户经理，非法吸收公众存款经办集资总额14，160，000.00元，扣除续存金额5，060，000.00元，吸存净额为9，100，000.00元。共计归还本金1，120，350.00元，未兑付本金7，979，650.00元，总计付息l，092，246.00元，未兑付净额6，887，404.00元，共取得提成69，610.00元。2017年5月22日11时，重庆市公安局渝北区分局统景派出所民警在渝北区江北国际机场将上网逃犯庞红燕抓获，临时羁押于重庆市渝北区看守所，于同年5月26日移交郑州市公安局二里岗分局。庞红燕归案后如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人庞红燕的供述，同案犯王崇文、张瑞元的供述，证人赵某、巴某、王某、刘某、杨某的证言，投资情况调查表、云梦缘河南玫瑰庄园旅游开发有限公司内部员工借款协议、银行转账凭证及收据，河南立信会计师事务所有限公司专项审计报告，书证等证据。认为被告人庞红燕的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人庞红燕对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但辩解称对犯罪数额有异议，其自己名下未兑付金额有100多万，应当予以扣除。辩护人的辩护意见是：1、庞红燕本人投资金额应从犯罪数额中扣除；2、审计报告不具有客观真实性，不能作为定案依据；3、被告人在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；4、被告人具有坦白情节，且系初犯。建议对其从轻处罚。经审理查明：自2013年10月以来，以王崇文（已起诉）为法人、被告人周爱堂（已判决）为总经理的河南玫瑰庄园旅游开发有限公司，在郑州市郑东新区商务外环路与众意路交叉口路劲大厦1312室?等集资点，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资河南省鹤壁市淇县“云梦玫瑰庄园”等项目为名，采取口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。经司法会计审计：该公司自2013年10月01日至2014年12月间共计吸收公众存款总额413，260，000.00元，扣除续存金额156，670，000.00元，吸存净额为256，590，000.00元。归还本金23，406，069.89，未兑付本金229，703，930.11元，已付息金额38，037，797.00元，未归还净额195，976，353.11元，涉及437名集资参与人（已有107人到公安机关报案，尚有330人未到公安机关报案）。其中：庞红燕作为该公司客户经理，非法吸收公众存款经办集资总额14，160，000.00元，扣除续存金额5，060，000.00元，吸存净额为9，100，000.00元。共计归还本金1，120，350.00元，未兑付本金7，979，650.00元，总计付息l，092，246.00元，未兑付净额6，887，404.00元，共取得提成69，610.00元。2017年5月22日11时，重庆市公安局渝北区分局统景派出所民警在渝北区江北国际机场将上网逃犯庞红燕抓获，羁押于重庆市渝北区看守所，于同年5月26日移交郑州市公安局二里岗分局。庞红燕归案后如实供述犯罪事实。另查明，审计报告中计算庞红燕个人吸收公众存款数额中包含庞红燕本人3，100,000.00元。本案同案犯张万平因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；同案犯郭彩霞因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。上述事实，有经法庭查证属实的下列证据予以证实：1、被告人庞红燕在侦查阶段对上述指控犯罪事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，证明其非法吸收公众存款的事实；2、同案犯王崇文、张瑞元的供述，证明河南玫瑰庄园旅游开发有限公司的基本情况、经营模式、经营情况及庞红燕在公司任客户经理，该公司以投资河南省鹤壁市淇县“云梦玫瑰庄园”等项目为名，采取口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款等事实；3、证人巴某、王某、刘某、杨某的证言的证言，报案材料、投资情况调查表、云梦缘河南玫瑰庄园旅游开发有限公司内部员工借款协议、银行转账凭证及收据，证明河南玫瑰庄园旅游开发有限公司的基本情况、经营模式、经营情况及庞红燕在公司任客户经理及经庞红燕介绍到该公司进行投资理财及理财方式、受到的损失情况等；4、河南立信会计师事务所有限公司专项审计报告，证明庞红燕在河南玫瑰庄园旅游开发有限公司任业务经理期间，非法吸收公众存款金额、未兑付金额、提成金额等事实；5、证人赵某的证言，户籍证明，无违法犯罪记录证明，到案经过，重庆市公安局渝北区分局移交物品、文件清单，郑州市公安局二里岗分局发还物品、文件清单，河南立信会计师事务所有限公司营业执照，搜查笔录，书证等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。以上证据，经开庭出示、质证，来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人庞红燕非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其罪名成立，应予支持。关于辩护人提出审计报告不具有客观真实性，不能作为定案依据的辩护意见。经查，河南立信会计师事务所有限公司专项审计报告系按照郑州市公安局二里岗分局的委托，结合相关证据材料依法作出，该鉴定意见书与其他相关书证能相互印证一致，内容客观真实，可依法作为定案依据。故该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人提出对犯罪数额有异议，其自己名下未兑付金额应当予以扣除的辩解意见，及其辩护人提出庞红燕本人投资金额应从犯罪数额中扣除的辩护意见。经查，河南立信会计师事务所有限公司专项审计报告显示，庞红燕本人出资吸存总额为310万元，该笔投资金额应从其本人吸收存款犯罪数额中依法扣除。故该辩解意见，本院予以采纳。关于辩护人提出庞红燕的亲友被玫瑰庄园公司吸收存款不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，根据河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅制定的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》中对于客观认定犯罪数额明确规定“非法集资的对象既有亲友、单位内部职工，又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定。参与集资的亲友，如果对集资行为人有真实明确意思表示谅解的，可以作为量刑情节酌情考虑”。故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人庞红燕犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，依法可从轻处罚；2、被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；3、被告人系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人相应辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庞红燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月22日起至2019年5月21日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、涉案赃款、赃物依法追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 常 菲人民陪审员 李 琳人民陪审员 张玉玲二〇一七年十二月二十五日书 记 员 高媛媛