九江市浔阳区人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣0403刑初第591号公诉机关九江市浔阳区人民检察院。被告人胡项彦，男，1989年4月21日出生于江西省九江市，汉族，大学文化，无业，户籍所在地江西省九江市庐山区，现住九江市开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月2日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于九江市看守所。九江市浔阳区人民检察院以浔检公诉刑诉（2017）602号起诉书指控被告人胡项彦犯诈骗罪，于2017年12月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市浔阳区人民检察院指派检察员周华昌、代理检察员王琼出庭支持公诉，被告人胡项彦到庭参加诉讼。现已审理终结。九江市浔阳区人民检察院指控：2017年4月至5月期间，被告人胡项彦利用ATM机转账需24小时到账和卡内余额不足的情况下使用ATM机转账可以显示转账成功直到24小时后扣款时，银行才会提醒余额不足的漏洞，通过向被害人谎称购买香烟并要求使用ATM机转账付款，后使用他人余额不足的银行卡在ATM机上进行虚假的转账付款的方式骗取了多名被害人的香烟（经鉴定，总价值为人民币46620元）。具体情况如下：1、2017年4月4日下午17时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区德化路108号鸿福烟酒店骗取被害人吕某1和天下香烟7条、黄鹤楼1916香烟2条、金圣青花瓷香烟1条（经鉴定，价值人民币9900元）。2、2017年4月11日晚22时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区713医院对面的朝阳自选超市骗取被害人李某1黄鹤楼1916香烟5条（经鉴定，价值人民币4950元）。3、2017年4月30日晚18时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区湖滨小区D栋1号门面华新烟酒店骗取被害人汪凤菊软中华香烟10条（经鉴定，价值人民币6500元）。4、2017年5月4日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区浔阳东路149号滕飞烟酒店骗取被害人杨某软中华香烟3条、硬中华香烟3条（经鉴定价值人民币3300元）。5、2017年5月11日下午16时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区中辉世纪城老张烟酒店骗取被害人张某黄鹤楼1916香烟4条、和天下香烟2条（经鉴定，价值人民币5940元）。6、2017年5月12日下午17时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区江西财经职业学院旁的新发展超市骗取被害人吕某2和天下香烟7条、软中华香烟3条（经鉴定，价值人民币8880元）。7、2017年5月26日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区国豪山景城翔盛超市骗取被害人黄某软中华香烟6条（经鉴定，价值人民币3900元）。8、2017年5月28日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区庐山南路聂记果品超市骗取被害人陈某软中华香烟5条（经鉴定，价值人民币3250元）。公诉机关为证实其指控的事实，当庭宣读并出示了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人胡项彦以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人胡项彦对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，并表示认罪。但是提出除第三、六、八次没有给钱以外，第一、二、五、七次都给了部分现金，第四次的香烟只有2条硬中华是真烟，其余的都是假烟，退给被害人了。其希望从轻处罚。经审理查明：2017年4月至5月期间，被告人胡项彦利用ATM机转账需要24小时到账和卡内余额不足的情况下使用ATM机转账可以显示转账成功，直到24小时以后扣款时银行才会提醒余额不足的漏洞，通过向被害人谎称购买香烟并要求使用ATM机转账付款，后使用他人余额不足的银行卡在ATM机上进行虚假的转账付款的方式骗取了多名被害人的香烟（经鉴定，总价值为人民币46620元）。具体情况如下：1、2017年4月30日晚18时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区湖滨小区D栋1号门面华新烟酒店骗取被害人王某软中华香烟10条，鉴定价值6500元，被告人胡项彦与被害人王某双方认可价值6260元。2、2017年5月12日下午17时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区江西财经职业学院旁的新发展超市骗取被害人吕某2和天下香烟7条、软中华香烟3条，鉴定价值8880元，被告人胡项彦与被害人吕某2双方认可价值8000元。3、2017年5月28日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区庐山南路聂记果品超市骗取被害人陈某软中华香烟7条，被告人胡项彦与被害人陈某双方认可价值4200元。通过以上三次诈骗，被告人胡项彦共骗取价值18460元的香烟。上述事实，被告人胡项彦在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某、吕某2、陈某的陈述和辨认笔录、对案笔录等证据予以证实。以上证据，经庭审质证，来源合法，能相互印证，本院予以确认。4、2017年4月4日下午17时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区德化路108号鸿福烟酒店骗取被害人吕某1和天下香烟7条、黄鹤楼1916香烟2条、金圣青花瓷香烟1条，每条都是870元，合计8700元。鉴定价值9900元。认定以上事实的证据有：（1）、被害人吕某1的陈述：2017年4月4日17时许，一个年轻男子走进我的店里面问我有和天下香烟吗，我说有，他就说要十条，我就说没有那么多，然后我就拿了“和天下”7条、“1916”2条、“金圣青花瓷”1条，共计10条，每条870元，总价值8700元。他提出要银行ATM机转账，我就同意了，之后我就让我老婆段某陪他去我店对面的中国银行转账，但是过了一会儿我老婆就回来了，说对面的ATM机坏了，然后他就提议让我老婆和他一起到十里大楼的中国银行转账，我就同意了，之后他们就一起在店门口打的士去了十里，大概半个小时后，他和我老婆一起回来了，然后他还给了我老婆一张银行回执单，但是我手机并没有收到信息，他就解释说跨行转账要一定时间，我就没有当回事，之后我就把十条香烟给了他，他就离开了。后来过了二天，我发现转账还没到，这个时候发现被骗了。就这个男子一个人，他身高约175CM，身材较胖，九江口音，短发、团脸，如果有照片我可以认出来。（2）、证人段某的证言证实，2017年4月4日17时许，一个年轻男子走进我的店里面问我丈夫吕某1有“和天下”烟吗，我丈夫就说有，这个男子就说要十条，但是当时店里没有那么多和天下香烟，然后我丈夫就拿了“和天下”7条、“1916”2条、“金圣青花瓷”1条，共计10条，每条870元，总价值8700元。这个男子说可以，随后他提出要银行ATM机转账，我开始不同意，但是这个男子说他的卡今天已经取了二万元现金，已经取不出钱了，所以我丈夫最后就同意了，随后就让我陪这个男子去我店对面的中国银行ATM机转账，我和这个男子到了店对面ATM机转账时发现机子坏了，然后我们就一起回到店里，他就提议让我和他一起到十里大楼的中国银行转账，我就同意了，之后我们就一起在店门口打的士去了十里大楼的中国银行，到了中国银行之后，他就拿出一张卡在最外侧的一台机子上面进行转账，我还把我的卡给了他看，他就把转账的页面给我看了一下，我当时还核对了一下我的卡号和电话号码，他就直接转账，之后那个机子就打印了一张凭条出来，我们就打的回店里，在路上，这个男子就把凭条上面的一半撕给我了，这一半凭条上有我的账号和他的账号及转账金额。我们到店里面后，我就告诉我丈夫转账成功了，还把凭条给我丈夫看了，之后我们就把十条香烟给了这个男子，他就离开了。后来过了二天，我丈夫发现转账还没到，这个时候发现被骗了。（3）证人吕某3的证言证实，2017年4月4日17时许，一名男子来到濂溪区鸿福烟酒店购买和天下，他问我媳妇多少钱一条，我媳妇就说870元一条，他说他没有现金，要跟他一起去银行转账给我，我媳妇跟他一起到了濂溪区十里大楼中国银行ATM机转账，转完以后我就把香烟给了他，4月5日17时许我查账没查到记录，一直到今天我发现钱都没有到账就发现被骗了，遂报警。我的银行卡信息是工商银行：6215581507000790542，对方卡号：62×××61，一共被骗了8700元。（4）、辨认笔录证实，被害人吕某1和证人段某分别辨认出被告人胡项彦的事实。（5）、中国银行转账回执单据证实双方的账号、转账时间、金额等情况。（6）、被告人胡项彦的供述和辩解：贝尼菲特酒店旁“鸿福烟酒”没有印象，不记得。以上证据，来源合法，能相互印证，足以认定。鉴于鉴定价值高于被害人自认价值，本院确认被告人胡项彦此次诈骗数额为8700元。被告人提出付了5000元现金的辩解与查明的事实不符，本院不予采信。5、2017年4月11日晚22时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区713医院对面的朝阳自选超市骗取被害人李某1黄鹤楼1916香烟5条，每条880元，合计4400元。鉴定价值4950元。认定以上事实的证据有：（1）、被害人李某1的陈述证实，2017年4月11日晚上22时许，有个陌生男子来我店里说要买烟，我们谈过之后，他说他要买10条黄鹤楼1916香烟，我这里没有那么多，只有5条，他就说他就买5条，然后他说他没带现金，需要到银行转账给我，于是我当时就和他一起到了青年路信华大楼的中国银行了，当时他就在ATM机上向我的银行卡账号转账了4400元，他说24小时之后会到账，然后把交易凭条也给了我，之后他就走了，后来我问了一下我哥哥，说这个事，然后我们在网上查了一下，我才意识到我可能被骗了，到了第二天，我发现钱还是没有到账，我就报警了。被骗了5条1916香烟，每条880元，一共4400元。对方身高178CM左右，很胖，脸上有一点胡子，九江口音，其他的我就不太记得了。他以没带现金需要转账为名，骗取了我5条香烟。当时有转账凭证，但是现在找不到了，卡号不记得。（2）、辨认笔录证实被害人李某1从12张不同男性照片中辨认出被告人胡项彦的事实。（3）、110警情信息证实被害人李某1报警情况。（4）、被告人胡项彦的供述与辩解证实，713对面那家超市我也去过，找老板买烟，但是由于转账买烟及时到账，他补放心，并没有给烟我。以上证据，来源合法，能相互印证，足以认定。本院确认被告人此次骗取被害人李某1价值4400元的香烟。被告人胡项彦当庭提出这次转账有10000多元，最后自己付了部分现金，拿走了五条黄鹤楼1916香烟的辩解，与查明的事实不符，本院不予采信。6、2017年5月4日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市浔阳区浔阳东路149号滕飞烟酒店骗取被害人杨某软中华香烟3条（620元一条）、硬中华香烟3条（420元一条），和现金140元，合计3260元。鉴定价值3300元。认定以上事实的证据有：（1）、报案笔录证实被害人杨某报警情况。（2）、受案登记表证实公安机关受理被害人杨某报案的情况。（3）、被害人杨某的陈述证实，2017年5月4日19时左右，有一个30岁左右的男子来到我家位于九江市浔阳区浔阳东路149号“滕飞烟酒”店内，欲购买5条软中华，但是说没带现金，要求到我家对面的中国银行转账，并将转账凭证交给我们看了，我以为转账成功了，于是将5条软中华交给他。但是过了一会儿他又回来说拿错了，后来就换成了3条软中华、3条硬中华，最后还找了他140元钱。对方是用中国银行卡，转账凭证显示卡号是62×××10。该男子身高180CM左右，年龄30岁左右，很胖，短发，九江口音，其他的不清楚。（4）、证人冯某的证言证实，2017年5月4日下午7点左右，有一个年轻男子来到我店内，问我有多少软中华，我说没有多少，我数了一下只有五条，他就说五条全都要了。他说没带现金，需要刷卡，我告诉他微信支付或支付宝都行，但是他说只能转账，其他的都用不了。后来我就同意了，以每条620元的价格（一共3100元）给他，他自己去我店对面的中国银行转账，后来之后他把转账的小票给我看了一下，我看转了3100元，于是便把五条软中华给了他。但是过了一会儿，他又回来了，他说刚从我这买走的五条软中华中，有三条不是我店里的码，一起更换，因为我店里没有软中华了，后来经过协商，我用他拿回来的三条软中华置换成了一条软中华、三条硬中华（每条420元），我还补了140元钱给他。之后他就走了，再也没有来过，钱我也没收到。一共被骗了三条软中华，计1860元，三条硬中华，计1260元，还有140元现金，合计3260元。那天我店里很忙，而且账我也不是很会算，是他算的，他说我要找他140元，于是我就给了他140元。第二次换烟之后便再也没有来过，钱没转给我，烟也没有退还给我。（5）、辨认笔录证实被害人杨某从12张不同男性照片中辨认出被告人胡项彦的事实。（6）、被告人胡项彦的供述和辩解：5月初的一天晚上七点半左右，我去“滕飞烟酒”店买高档香烟，当时是一个女老板在店里，她说好烟不多，后来给了我五条软中华（每条610元左右）。当时我和她说我身上没带现金，银行卡当天取现已被限制，只能转账，在征求她同意后，我们一起走到马路对面的中国银行自助通转账，大概3100元左右（具体金额记不清）。之后我把转账小票给了老板娘，之后她给了我五条软中华我就走了。转账使用那张借来的尾号为2510的中国银行卡进行转账操作的。没有实际转账给滕飞烟酒店老板娘，但是过了不到一个小时我把烟全部退给她了。我告诉她烟是假的，全部退还给了她。以上证据，来源合法，能相互印证，足以认定。本院确认此次被告人胡项彦骗取被害人杨某价值3120元的香烟和140元现金，合计3260元。被告人胡项彦提出全部退还香烟的辩解与查明的事实不符，本院不予采信。7、2017年5月11日下午16时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区中辉世纪城老张烟酒店骗取被害人张某黄鹤楼1916香烟4条、和天下香烟2条，价值人民币5310元，鉴定价值5940元。认定以上事实的证据有：（1）、受案登记表、立案决定书证实被害人张某报案、公安机关受案、立案情况。（2）、接受证据清单、中国银行转账提交成功凭条证实被告人胡项彦向被害人张某（虚假）转账的事实。（3）、被害人张某的陈述证实，2017年5月11日下午16时左右，我在中辉世纪城老张烟酒店内，有一名男子过来买烟，他买了4条黄鹤楼1916、2条和天下的烟，六条烟总计价值5310元，这名男子说他没有现金，要我陪他一起去银行转账，我就跟他一起去了中辉世纪城的中国银行，在一个ATM机上，他就把他的银行卡插进去，在ATM机里输入了我的卡号转账5310元给我的银行卡里面去了，还打印了交易凭条。交易完了他就拿着买的这几条烟走了。因为我手机上没有收到到账的信息，我就去问银行柜台，柜台上说银行卡交易要24小时才能到账，我得知我就回去了。到了2017年5月13日我的手机还是没有收到到账信息。我就去银行问是怎么回事，银行的说可能我是被骗了，在交易到账的24小时内对方动了手脚导致钱没有转过来。这名男子身高180CM左右，体型偏胖，当时身穿黑色短袖，讲普通话。黑色短发。他的银行卡信息62×××10.是什么银行的卡我就不知道。当时他转账给我打印出来的条子上的卡号就是这个。六条烟，每条885元，合计5310元。当时店里只有我和我老婆许喜仙，还有那个骗子。（4）、辨认笔录证实被害人张某从12张不同男性照片中辨认出被告人胡项彦的情况。（5）、被告人胡项彦的供述和辩解：中辉世纪城“老张烟酒”我去过，当时是个女的在店里，我找她买烟，但是具体几条现在不记得，谈好价格我就在隔壁中国银行自助通转账给她，好像是5000多，但是最后那老板娘买烟给烟我。以上证据，利用合法，能相互印证，足以认定。本院确认此次被告人胡项彦骗取被害人张某价值5310元的香烟。被告人胡项彦当庭提出付了3000多元现金的辩解与查明的事实不符，本院不予采信。8、2017年5月26日晚19时许，被告人胡项彦采用上述方法在本市濂溪区国豪山景城翔盛超市骗取被害人黄某软中华香烟6条，价值人民币3660元，鉴定价值3900元。认定以上事实的证据有：（1）、受案登记表证实被害人黄某报警情况和公安机关受案情况。（2）、被害人黄某的陈述证实，2017年5月26日，我和我妻子王水香在我们家开的“翔盛超市”看店，到晚上7点左右，进来一个年轻的男子，他进来就问我有没有软中华，我说有，我问他要多少，他说要六条，多少谈好的价格是610元每条。谈好后该男子又说他没带现金，只能转账，我说可以微信支付，他说他微信没有捆绑银行卡，转不了。后来我就陪他到中辉世纪城楼下的中国银行转账，他自己在中国银行自助通操作转了3660元，并把转账凭证给我看了一下，我核对了一下账号和金额都正确，于是我就把六条软中华香烟都给了他。但是回到家里感觉不对劲，和家里人一商量，感觉被骗了，于是当时就打电话报了警。对方是30岁左右的青年男子，身高180CM左右，很胖，九江口音，他自称住国豪山景城。我不记得对方银行账户，没有留意对方的账号。（3）、辨认笔录证实被害人黄某从12张不同男性照片中辨认出被告人胡项彦的情况。（4）、被告人胡项彦的供述和辩解：国豪山景城“翔盛超市”我没有去过。以上证据，来源合法，能相互印证，足以认定。本院确认被告人胡项彦此次骗取被害人黄某价值3660元的香烟。被告人当庭提出给了部分现金的辩解与查明的事实不符，本院不予采信。综上，被告人胡项彦实施八次诈骗，合计骗取八位被害人价值人民币43790元的财物（其中含现金140元）。被告人胡项彦为进行网上赌博活动而实施诈骗，且骗取财物所得赃款主要用于赌博活动。证明以上查明事实的证据还有：常住人口信息、抓获经过、两份情况说明、证人徐某的证言等，经庭审质证，本院予以采信。本院认为：被告人胡项彦以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，且数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人胡项彦当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人胡项彦为进行赌博活动而实施诈骗犯罪行为，可从重处罚。根据被告人胡项彦犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：一、被告人胡项彦犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月2日起至2020年1月1日止）。（罚金于本判决发生法律效力后三个月内向本院缴纳）。二、未追回赃物折款43790元，责令被告人胡项彦退赔被害人王凤菊6260元，退赔被害人吕龙东8000元，退赔被害人陈翠琴4200元，退赔被害人吕凤林8700元，退赔被害人李逢春4400元，退赔被害人杨芳3260元，退赔被害人张增林5310元，退赔被害人黄益友3660元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘海泉人民陪审员  罗永仙人民陪审员  胡小敏二〇一七年十二月二十七日书 记 员  陈维超