四川省罗江县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0626刑初97号公诉机关罗江县人民检察院。被告人王小英，女，生于1973年8月29日，汉族，四川省中江县人，专科文化，无业，住四川省德阳市旌阳区，户籍所在地德阳市旌阳区，因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月26日被拘留，2017年1月2日被逮捕。现羁押于德阳市看守所。罗江县人民检察院以罗检公刑诉（2017）99号起诉书指控被告人王小英犯诈骗罪，于2017年7月20日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。罗江县人民检察院指派检察员胡某出庭支持公诉，被告人王小英到庭参加诉讼。现已审理终结。罗江县人民检察院指控，被告人王小英多次编造理由向被害人谢某1借款，明知自己位于旌阳区珠江东路北纬31°1栋1单元22楼2号住房已被查封，仍然以该房屋作为借款担保。并谎称租用的车牌为川Ｆ×××××丰田普拉多汽车、德阳市旌阳区瑞琪曼小区11栋24楼6号住房为自己所有，以此作为借款担保骗取被害人谢某1信任。2014年12月至2016年1月期间，被告人王小英陆续从被害人谢某1处骗得人民币共计121.38万元。被告人王小英编造理由，通过谢某1担保，向汪某借款4.4万元，向米某借款两次共计22.2万元。诈骗所得资金均被被告人王小英用于偿还债务、租赁豪车、房屋等挥霍一空。1、2014年12月20日，被告人王小英谎称其父亲生病住院需要手术费，骗取被害人谢某1的信任后，从被害人谢某1处借款人民币6万元。当日，被害人谢某1将人民币6万元汇入王小英农业银行卡内。2、2015年1月21日，被告人王小英谎称其在罗某2开展丧葬宣传业务需要资金，向被害人谢某1借款人民币1.3万元。当日，被害人谢某1在罗某2县中医院内将人民币1.3万元交予被告人王小英。3、2015年2月12日，被告人王小英谎称自己在申请小额贷款，如果申请成功便可以偿还欠款，但办理贷款前需要先支付利息，并以此为由向被害人谢某1借款人民币0.8万元。当日，被害人谢某1将人民币0.8万元汇入王小英农业银行卡内。4、2015年2月18日，被告人王小英谎称没有钱回家过年，以此为借口向被害人谢某1借款人民币1.5万元。当日，被害人谢某1将人民币1.5万元汇入王小英农业银行卡内。5、2015年2月24日，被告人王小英谎称她要承包市文化局工程，需要钱购买水泥，向被害人谢某1借款人民币0.8万元。当日，被害人谢某1将人民币0.8万元在绵竹交予王小英。6、2015年3月5日，被告人王小英谎称自己需要办理工商执照，从被害人谢某1处借款人民币1.8万。当日，被害人谢某1将人民币1.8万元汇入王小英农业银行卡内。7、2015年3月9日，被告人王小英谎称自己的建设银行信用卡透支，需要还款，向谢某1借款人民币5万元。当日，谢某1将人民币5万元汇入王小英农业银行卡内。8、2015年3月19日，被告人王小英谎称自己注册新公司需要资金，向被害人谢某1借款人民币22万。当日，谢某1将人民币22万元汇入王小英四川农村信用社银行卡内。9、2015年5月8日，被告人王小英谎称自己需要办理公司许可证，从被害人谢某1处借款人民币2万元。当日，被害人谢某1将人民币2万元汇入王小英农业银行卡内。10、2015年5月15日，被告人王小英谎称公司办证需要资金，向被害人谢某1借款人民币1.5万元。当日，被害人谢某1将人民币1.5万元汇入王小英农业银行卡内。11、2015年5月26日，被告人王小英谎称其朋友周某的老公是某上市公司老总，可以购买公司原始股票，以此为由向被害人谢某1借款人民币13万元。当日，被害人谢某1通过将人民币13万元转入王小英农业银行卡内。12、2015年6月17日，被告人王小英谎称需要购买龙骨架，向被害人谢某1借款人民币2万元。当日，被害人谢某1将人民币2万元转入王小英农业银行卡内。13、2015年6月26日，被告人王小英谎称自己要去上海了解购买原始股票一事，向被害人谢某1借款人民币0.4万元。当日，被害人谢某1将人民币0.4万元汇入王小英农业银行卡内。14、2015年7月9日，被告人王小英谎称去找周某的老公，以此为由向被害人谢某1借款人民币0.3万元。当日，被害人谢某1将人民币0.3万元转入王小英农业银行卡内。15、2015年7月16日，被告人王小英谎称自己要去成都文化局和工商局办理成立公司的相关手续，向谢某1借款人民币2.2万元。当日，被害人谢某1将人民币2.2万元汇入王小英农业银行卡内。16、2015年7月20日，被告人王小英谎称孩子参加夏令营，从谢某1处借款人民币1万元。当日，被害人谢某1将人民币1万元汇入王小英农业银行卡内。17、2015年7月23日，被告人王小英谎称自己去成都文化局参加培训需要缴纳人民币3万元押金，向被害人谢某1借款人民币3万元。当日，被害人谢某1将人民币3万元汇入王小英农业银行卡内。18、2015年7月30日，被告人王小英谎称周某老公在上海服毒，以此为由向被害人谢某1借款人民币3万元。当日，谢某1将人民币3万元汇入王小英农业银行卡内。19、2015年8月17日，被告人王小英谎称自己要办理税务登记证和银行账户，从被害人谢某1处借款人民币3万元。被害人谢某1和涂某在德阳将人民币3万元交予王小英。2O、2015年8月21日，被告人王小英谎称自己到大连进货需要路费，从被害人谢某1处借款人民币0.4万元。当日，被害人谢某1将人民币0.4万元转入王小英农业银行卡内。21、2015年8月23日，被告人王小英谎称去大连进货，向被害人谢某1借款2.5万元。当日，被害人谢某1将人民币2.5万元转入王小英农业银行卡内。22、2015年8月4日，被告人王小英谎称周某老公出院需要钱，从被害人谢某1处借款人民币6万元。被害人谢某1在罗江县万兴商贸店铺外将人民币6万元交予王小英。23、2015年9月22日，被告人王小英谎称周某老公出国学习需要学费，以此为由向谢某1借款人民币1.8万元。被害人谢某1将人民币1.8万元交予被告人王小英。24、2015年9月25日，王小英谎称自己成立的新公司需要钱装修，以此为由向谢某1借款人民币2.8万元。当日，被害人谢某1将人民币2.8万元汇入王小英四川农村信用社银行卡内。25、2015年10月9日，王小英谎称新公司需要办理银行开户，以此为由向被害人谢某1借款人民币0.3万元。当日，被害人谢某2人民币0.3万元汇入王小英四川农村信用社银行卡内。26、2015年10月20日，被告人王小英谎称做生意需要钱，从谢某1处借款人民币1.4万元。当日，被害人谢某1将人民币1.4万元汇入王小英四川农村信用社银行卡内。27、2015年10月29日,被告人王小英谎称车辆过户需要钱,从谢某1处借款人民币1万元。当日，被害人谢某1将人民币1万元在罗某2县中医院交予被告人王小英。28、2015年10月31日，被告人王小英谎称办公司给领导送礼，从谢某1处借款人民币0.88万元。当日，被害人谢某1将人民币0.88万元在罗某2县中医院交予被告人王小英。29、2015年11月11日，被告人王小英谎称要给德阳市杨市长送礼，以此为由向谢某1借款人民币4万元。当日，被害人谢某1将现金人民币4万元交予被告人王小英。30、2015年11月16日，被告人王小英谎称要给文化厅郑厅长送礼，以此为由向被害人谢某1借款4万元。被害人谢某1在罗某2县中医院将人民币4万元交与被告人王小英。31、2015年11月21日，被告人王小英谎称成都公司需要缴纳保证金，以此为由向被害人谢某1借款2万元。当日，被害人谢某1将人民币2万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。32、2015年11月23日，被告人王小英谎称开办公司需要钱验资，向被害人谢某1借款人民币5万元。被害人谢某1将人民币5万元交予被告人王小英。33、2015年12月11日，被告人王小英谎称自己去湖北收款需要开增值税发票，要先交纳税款，以此为由向被害人谢某1借款人民币2.2万元。当日，被害人谢某1将人民币2.2万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。34、2016年1月3日，被告人王小英谎称自己去青岛找乔局长还钱需要路费，以此为由向被害人谢某1借款人民币1万元。被害人谢某1在德阳市黄河桥头百斯特酒店外将人民币1万元交予被告人王小英。35、2016年1月4日，被告人王小英谎称自己在青岛收货款，对方要求先付利息，以此为由向被害人谢某1借款人民币2.2万元。当日，被害人谢某1将人民币2.2万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。36、2016年1月5日，被告人王小英谎称青岛货款的利息涨了，要多支付利息，以此为由向谢某1借款人民币6.4万元。当日，被害人谢某1分两笔将人民币6.4万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。37、2016年1月7日，被告人王小英谎称货款己到位，需要支付承兑汇票费用共计2.1万元，以此为由向谢某1借款2.1万元。当日，被害人谢某1将人民币2.1万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。38、2016年1月17日，被告人王小英谎称青岛那边多还了人民币50万元，自己需给对方支付人民币2.6万元感谢费，以此为由向被害人谢某1借款。当日，被害人谢某1将人民币2.6万元汇入被告人王小英四川农村信用社银行卡内。39、2016年1月22日，被告人王小英谎称多还款后需支付承兑汇票，向被害人谢某1借款人民币1.9万元，当日，被害人谢某1将人民币1.9万元汇入被告人王小英德阳银行卡内。40、2016年1月24日，被告人王小英谎称青岛还款的老总过生日，需要借款人民币0.3万元购买生日礼物。当日，被害人谢某1将人民币0.3万元汇入被告人王小英德阳银行卡内。41、2015年4月，被告人王小英通过谢某1，以博物馆收款交税为由，找米某借款人民币15.2万元。42、2015年8月5日，被告人王小英通过谢某1，向米某借款人民币7万元。43、2015年12月，被告人王小英通过谢某1，以找成都某领导要钱为理由，向汪某借款人民币人民币4.4万元。公诉机关出示了相应的证据，认为应以诈骗罪追究被告人王小英的刑事责任，请求依法判处。被告人王小英辩称：对公诉机关的指控没有异议，但辩称公诉机关指控的第1、2、3、4、7、8、11、12、16、18、20、21、22、23、26、32、34、41、42、43起不是编造的借口，都是真实的借款，对指控的总金额没有异议。经审理查明，被告人王小英因欠下巨额外债无力偿还，便编造各种理由向被害人谢某1借款。为了骗取被害人谢某1信任，其谎称租用的丰田普拉多汽车和德阳市旌阳区瑞琪曼小区11栋24楼6号住房为自己所有，隐瞒其自己名下的位于旌阳区珠江东路北纬31°1栋1单元22楼2号的住房被法院查封并拍卖的事实，并以上述房产及汽车作为抵押。从2014年12月至2016年1月期间，被告人王小英陆续从被害人谢某1处骗得人民币共计121.38万元。同时被告人王小英还编造理由，通过被害人谢某1担保，骗得汪某4.4万元，骗得米某22.2万元。诈骗所得钱款被被告人王小英用于偿还债务、租赁汽车、租赁房屋等挥霍一空。上述事实，有公诉机关举证并经庭审质证的下列证据予以证实。一、书证1、受案回执、受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人谢某1于2016年9月19日报案至罗江县公安局。公安机关同年10月13日立案侦查。2、归案情况说明，证实2016年11月25日，罗江县公安局刑侦大队民警在德阳市旌阳区东湖乡马鞍村哑巴兔饭店内将被告人王小英抓获归案。3、被告人基本情况、常住人口信息表，证实被告人王小英的基本信息，其达到刑事责任年龄。4、民事判决书、执行裁定书、房屋查询结果，证实被告人王小英经德阳市旌阳区人民法院判决偿还朱某某28万元及利息、偿还黄某某15万元及利息，该法院执行裁定书裁定将被告人王小英名下的位于德阳市河东区房屋依法进行评估拍卖。5、调取证据清单、汽车租赁合同及汽车检验单、欠条、房屋租赁合同，证实被告人王小英所驾驶的川Ｆ×××××丰田普拉多系其租借的车辆，月租金为24000元；所居住的庐山北路瑞琪曼11-1-24-6房屋系其租用，房屋租金为每月1300元。6、工商吊销注销情况，证实被告人王小英于2010年10月19日申请注册了德阳泽丰工艺美术品有限公司，于2016年6月18日该公司被注销，并且债务清理未完结。被告人王小英在2015-2016年没有再申请注册其他公司。7、借条复印件，证实被告人王小英要求谢某1借款并出具借条，以及通过谢某1向汪某和米某借款并出具借条。8、被告人王小英与谢某1短信记录复印件、借款说明复印件，证实王小英编造各种理由找谢某1借款。9、被告人王小英帮周某借款说明复印件证实被告人王小英帮助周某以各种借款向谢某1借款，但是无法查找到周某。10、转款凭证复印件、被告人王小英银行卡交易明细清单，证实谢某1给被告人王小英多次转账的事实，交易明细能够与谢某1的存款凭证相互印证，而且通过被告人王小英的账户流水也可以看出，除了谢某1汇入资金，被告人王小英的账户并无其他大额资金往来。11、前科资料查询，证实被告人王小英无违法犯罪前科。12、情况说明，证实被告人王小英所称的周某，经公安机关无法查证此人。二、证人证言1、证人涂某的证言，证实2015年8月份，我在罗某2县中医院谢院长办公室找他有事，中途谢院长就接到一个叫王小英的电话，电话里说她需要用钱，找谢院长借3万元钱，谢院长没有那么多钱就叫我借给他，我同意后就跟谢院长开车到德阳，和王小英约在德阳旌阳区个饭馆见面的，在饭馆里面我把现金3万元交给王小英的，她打了一张借条给谢院长，但是那3万元是谢院长从我手中借的。2、证人杨某的证言，证实2016年杨某借了6万元给谢某1。时间和金额都能与谢某1的陈述相互印证。3、证人谢某3的证言，证实2015年11月的一天，谢院长来我办公室找我借3、4万元钱，我回家拿银行卡取了4万元，后来我回医院办公室找他，他给我写了一张借条。4、证人张某的证言，证实2015年11月，我接到谢院长的电话，他说有朋友要用钱，他出面在我这里借钱，我当天把5万元钱准备好，直接拿的现金给他，他后来给我写了一张借条，事情就是这样的。5、证人罗某1的证言，证实2015年3月12日，谢院长给我打电话，说有个朋友要购买股票，找我借7万，我当时有2万现金，又在银行去取了5万凑齐了7万给谢院长拿到罗某2来给他，他好像说是有一个朋友在上海买原始股，差点钱。6、证人严某的证言，证实我是谢某1的侄儿。2015年6月26日谢叔给我说他朋友要购买原始股要13万，我当时家里只有3万，谢叔说要13万，我就去收了10万工程款凑齐了13万现金交给谢叔，他给我写了一张借条。7、证人任某的证言，证实我和王小英2014年初开始谈恋爱，2014年3、4月份我们一起住在德阳市纬31度小区里面。5月份后，王小英向我要我的工资卡、社保卡、信用卡。今年4、5月份因为我晓得她在外面的债务问题，我们就分手了，但是我们现在还是住在一起。2014年4、5月份我经常看见有一个叫侯某（音，下同）的人给她打电话，但是她一直不接这个人的电话，后面我就看到黄小英的欠条，欠条上面写的380万，2014年10月份侯某就委托收账公司找到她，后来我帮王小英担保，先还100万，我还向收账公司写了一张100万元的欠条，用我的工作证复印件抵押给对方的，答应对方一个月还100万。隔了一段时间，因为债主逼的急，我们在德阳市如家宾馆住了一个月左右，在这个期间我发现王小英开了一辆白颜色的普拉多越野车，我就问她车是从哪里来的，她告诉我车子是罗某2县一个姓谢的合作伙伴的车，说他们一起在罗江县个旧城改造工程，工程马上就要封顶了。后来王小英陆陆续续在外面找了一些钱，我也在拿了1万元钱出来，还把我2014年的年终奖1万元一起交给她还钱，2015年3月份左右，她向我说己经还了67万元，但我不知道她是从哪里找的钱。但是钱还是没有还够，要账的人就住在北纬31度小区的房子里面不走了。2015年2月份王小英告诉我说她买了德阳市瑞琪曼小区11栋24楼6室，春节前几天搬到那里住了，后来我打听过王小英开的普拉多和瑞琪曼的房子都不是她本人的。在今年4月份左右，我接到一个电话，他自称叫谢某1，他说向我工资卡里面打了两万元钱（从2014年5月份开始我的工资卡、社保卡、信用卡一直是王小英保存）,问我是不是周某的老公，在上海市开公司，是不是公司资金周转不灵，需要用钱。我当时就在电话对谢某1说我不认识周某，也不是她的老公，我不清楚这两万元钱的事情。今年6月份，我到德阳市的建设银行打了一份交易清单，才知道确实有人给我打了两万元钱。我听王小英说过周某，但是我没有见过她，也不知道她的情况。刚开始认识王小英的时候她说在做化石生意，仓库在德阳市，我还提出过去看一下，她一直没有带我去看。她的经济来源，从来不会告诉我，她平时有钱就去打牌，没有钱就在家睡觉。7、证人王某的证言，证实王小英是我妹妹，她偶尔来我家吃饭，带过任某，他们两个应该在耍朋友。我不了解她有没有钱，她也没有给我说过，应该不是很有钱，因为我给她带娃娃，她都没有给我带过钱，她没有照顾自己娃娃的能力，家中父母住院也没有来照顾过。8、证人刘某的证言，证实王小英在我经营的租车行租了一辆白色丰田普拉多越野车，车牌号是川Ｆ×××××，有租车合同。是从2014年12月26日一直租到2016年3月1日我把车取回来。她租车一共是33万左右的租车费，我一共收了她大概29万的租车费，她还欠我3万多元。王小英给我打了一张欠条。9、证人余某的证言，证实王小英是2015年2月开始租我瑞琪曼的房子，合同期为一年，一个月1300元，2015年2月到2016年2月的租金结清了的。2016年2月她又续租了一年，目前只收到2016年10月31日交了1千元租金，2016年11月21日交了9千元租金，一共是1万元，都还没有交齐，租金都是银行转账给我的。没有租车位。10、证人谢某4的证言，证实其与谢某1是叔侄关系，其一直居住在谢某1家中，谢某1与王小英系一般朋友关系，听谢某1说过帮王小英借过钱。11、证人谢某5的证言，证实内容与谢某4证言一致。12、证人谢某6的证言，证实内容与谢某4证言一致。13、证人翁某、李某出庭证实，二人系本案主办民警，在对被告人王小英询问的程序合法，如实记录，且无任何违法办案行为，充分保障了被告人的合法权益。三、被害人陈述1、被害人谢某1的陈述，证实2003年的时候，我是通过王小英的前夫周伟认识王小英的，王小英从2014年12月20日开始以各种借口在我这借钱，但到现在也没有还我。她找我借钱有的有借条，有的没有。但是有几笔是王小英以我的名义在我朋友那里借的，借条就是打给我朋友的。第1笔是2014年12月20日，王小英以父亲生病住院为借口向我借款7万元，我从刘艳和谢珊珊那里借的钱，往她给我的一个农业银行的卡里转了6万元。第2笔是2015年1月21日，王小英到我办公室找我说她要办理丧葬宣传业务找我借1.3万元，我找李佑松帮忙借了1.3万现金给她。第3笔是2015年2月12日，王小英对我说要在小额贷款公司贷款还我钱，但是贷款公司要先给0.8万元的利息才贷款，让我借0.8万元给她，我就通过银行转账的形式，给王小英的农行卡转了0.8万元。第4笔是今年春节的时候，王小英给我说，回家过年没钱，要借点钱，我上午给王小英了2万，下午我又给她农行卡上转了1.5万。第5笔是2015年2月24日，王小英打电话给我说急需用钱，我当时在绵竹，我就在鲜宁处借了0.8万元现金，王小英当时开了一辆车牌号为川Ｆ×××××的白色越野车来绵竹拿的钱。第6笔是2015年3月5日，王小英以办理工商执照为理由借款1.8万元，我当时问过她办理工商执照只需要10多元，她说是办理特殊行业的一个证，我就到收费室借的1.8万元，后面我把钱还给收费室了。第7笔是（2015.3.9）时间我记不得了，有一次王小英到罗某2找我，说还信用卡透支的钱，借5万，我当时没有同意，后面又打电话求我，我就在同学李金隆那里借了5万，我给李金隆打了一张借条，我拿到钱后就转给王小英了。第8笔是2015年3月19日，王小英到罗某2来找到我说要成立个新公司，到工商办证缴费，需要22万。我在洪波的朋友张小兵那借了22万给王小英。第9笔是2015年5月8日，王小英找我借2万，说是她要到成都文化局、工商局去办公司许可证，我通过农业银行转账的方式给王小英转了2万。第10笔是2015年5月15日，王小英找我借1.5万说的急用，没说具体干什么，我通过农业银行转账给她了。第11笔是2015年5月26日，王小英到罗某2找我说：“周某老公任某是上海一个上市公司的副总，每个副总都有一定的股份在公司里面，需要13万元钱，周某的老公要把这13万的钱存给上市公司才拿得回之前在公司的股份，可以取出51万先还我。”我就又在张小兵那借了13万给王小英，张小兵把钱转到了王小英的农业银行卡上，这个钱最后我在严西平处借的钱还给张小兵了。我和周某的面都没有见过，后面我才知道任某不是周某的老公，是王小英的男朋友。第12笔是2015年6月17日，王小英找我借2万，她说用于给石油公司老总购买龙骨架，我通过银行转账给她的。第13笔是6月26日，王小英找我借0.4万元，说要去了解买原始股的情况。第14笔是去年7月9日，王小英找我借0.3万元，说是去上海找周某老公要钱。第15笔是2015年7月16日，王小英找我借了2.2万，说是到成都文化局、工商局办公司账户相关的手续，我通过农业银行转账给她转了。第16笔是（2015.7.20）王小英说她娃娃要去夏令营要1万，我还是通过银行转账就给她转了。第17笔是2015年7月23日，王小英给我说要去成都文化局参加特别行业培训班，要交3万的抵押，找我借钱。第18笔是2015年7月30日，王小英说周某的老公任某服毒了，喊我借3万用于任某治疗，我通过农行转账给王小英3万。第19笔是（2015.8.17）王小英说她要到工商办公司税务登记，需要3万元，我在成都的朋友那里借了3万元给他，我跟朋友小涂送到德阳交给王小英。第20笔是2015年8月21日，王小英给我说她在德阳文化局有个工程，要到大连采购货物，不够路费，又在我这里借了0.4万元，我是通过转账给她的。第21笔是2015年8月23日，王小英给我打电话说，在大连采购货物，钱没有带够，又在我这里借了2.5万元。后来我在瞿黎处借了2.5万元，通过银行转账给王小英。第22笔是2015年8月，王小英说任某服毒后出院结账，我在万兴商贸的杨某处借了6万元现金，我打的借条，王小英和我一起去万兴商贸拿的钱，拿到钱后她就走了。第23笔是9月22日，王小英以她儿子出国学习为由找我借了1.8万元。第24笔是2015年9月25日，我又给王小英转了2.8万的款，但这笔我记不到王小英是找的什么理由了。第25笔是2015年10月9日，王小英以找银行贷款开户为由找我借了0.3万元。第26笔是2015年10月20日王小英又编造理由找我借了1.4万，但我记不得什么理由了。第27笔是2015年10月29日，王小英给我打电话说车子过户需要钱，10点过，王小英就开着白色越野车到中医院，我在唐友林处借了1万元现金交给了她。第28笔是2015年10月31日，王小英打电话称开办公司给领导送礼需要礼金0.88万元，我在李娟处借的钱，王小英开车到医院来拿的钱。第29笔是11月11日，王小英说要给德阳市杨市长送礼帮忙办公司，要借4万元，我当时也没有那么多钱是在朋友那里借的4万元，后来王小英到中医院来拿的钱走。第30笔是11月6日，王小英称给省文化厅及外事办乔局长送礼办公司找我借4万元，我在朋友那里借的钱，王小英来罗某2拿走的。第31笔是11月21日说要去成都办公司缴保证金，王小英又找我借钱，我从卡上给她转了2万元。第32笔是11月23日，王小英又打电话给我，说她开办的公司要验资，需要5万块钱，如果公司验资通过她就可以取公司里的308万资金，到时候就可以还我钱了，我想再相信她一次，又从朋友那里借了5万元，王小英到罗某2来把钱拿走的。第33笔是12月11日王小英说去湖北收款找我借了2.2万元，这个钱是存她卡里的。第34笔是2016年1月3日王小英说要去找乔局长还钱，要路费1万元，我给的她现金。第35笔是王小英说在青岛收钱对方没有现金，又给我打电话说要借钱付利息，1月4日我给王小英打了2.2万元。第36笔是1月5日，王小英又说利息涨了，要多付6.4万元利息，我又给她打了6.4万元。第37笔是1月7日，王小英说青岛的100万元钱到了，取钱要给银行支付2.1万元的承兑汇票，找我借2.1万元钱，我又给她转2.1万元。第38笔是1月19日，王小英说青岛那边还了她150万元，多还了钱要感谢对方，我陆续给她汇了4次钱，一次2.6万元，一次0.7万元，一次0.3万元，一次0.4万元。第39笔是1月22日，王小英说银行承兑需要1.9万元，我又转给她了。第40笔是1月24日王小英说要送礼，我又给她借了0.3万元。第41笔是2015年4月12日，王小英在德阳找到我说：“我在合肥那边要结账，先交税才付款，那边给我100万。”最后我就找到米某，我给米某打的借条，说我朋友有事需要用钱，米某就通过银行给王小英转了15.2万元。第42笔是王小英通过我还在米某那借了2次钱，一次7万，说用于在德阳文化局做工程招标，她有没有参与招标我真的不清楚。一次5万，说是用于公司办事情。按照当初我给她借钱时的约定，王小英每次都说借钱用几天就还，但是到现在一分钱都没给我还过，每次我找她还钱，她都是推，还编些公司帐户没办法等理由敷衍我。王小英找我借钱的理由大多数都是假的，王小英说到青岛去收款，但是我托人查了坐飞机、火车的记录，都没有她出行的记录。包括什么送礼、父亲得病这些都应该是她编造的理由。我借钱给她时是相信她，后面继续借给她是希望她挣了钱能还我。之前她一直吹嘘自己有房有车，后面知道车和房都是租的。大概是2014年底，王小英过来找我借钱的时候说她在开公司，公司里面有个会计叫周某，是陕西汉中人，她老公是广汉人，嫁过来在所在德阳上班，周某父亲是老师，母亲没有工作，她老公叫任某，是上海一家上市公司的副总。我一直要求王小英把周某带来我见一下，她说周某很忙，在公司要做账，还在外面帮她要账到处跑，后来周某找我借钱，我说不认识她，王小英说她担保，周某有能力还钱，就算周某不能还钱她自己公司有现金200万、有越野车、又住在德阳瑞琪曼小区，我就相信她有偿还能力，所以借了钱给她，后来她帮周某借钱我也借了，周某我一直没有见过。2、被害人米某的陈述，证实去年四、五月份的一天，谢某1给我打电话，说他一个朋友想借点钱用在工程上面，我同意了。我叫我老婆把钱通过银行转15.2万元到王小英的银行卡上，谢某1给我写了一张借条，后来那个王小英也过来了，也在借条上签了字。过了一个月左右，谢某1又给我打电话说那个朋友还要借7万元，这次是那个王小英到罗某2来的，好像是我到银行去转的帐给她，这次是王小英直接给我写了张借条。因为是谢某1打电话给我的，而且第一次借钱也是谢某1帮王小英借的，我是因为谢某1才借给王小英的，相当于是谢某1在我这里借钱，他再借给王小英的。第一次15.2万，第二次7万，一共22.2万元。3、被害人汪某的陈述，王小英找我借过两次钱，第一次是2015年9月，罗某2县中医院的院长谢某1找到我，说有个朋友需要用钱，当天下午我在罗某2县凯胜豪酒店旁边的一个茶馆喝茶，谢院长就带了一个女的过来，找我借6万元钱，借两个星期，当时那个女的说借钱到成都和山东去追账，追回来就还我钱，是谢院长担保的，那个女的写的借条。我是交的现金给她，她把身份证复印件拿出来我看见她叫王小英。后来两个星期到了，王小英也没有还我钱，我先打电话给王小英，她一直推脱在外地没有回来，我就给谢院长打电话要还钱，后来一两个月内谢院长陆陆续续把6万元钱还给我了。2015年12月份，谢院长又说王小英又要来借钱，我不想再借钱给她了，但是谢院长说再帮她这一次，王小英用车抵押借款，我后来答应借4.4万元给王小英,12月28日王小英和谢院长一起来到县政府的河边上，王小英开了一辆车牌为川Ｆ×××××的白色丰田普拉多越野车过来，把车钥匙和行驶证交给我做抵押借款，我就把4.4万现金交给王小英了。车停放在我家，有时候在用，一个多月后的一天我把车停在罗某2凯胜豪酒店外面，王小英和租车公司的两个人过来了，说要看一下车的情况，我当时就让他们看了，我在凯胜豪酒店大厅里面等，突然听见车辆发动的声音，我出来看那辆丰田普拉多已经开走了，我开车去追，看见丰田车直接冲关上了高速，把罗某2到绵阳收费站的栏杆都撞坏了，我一直追到绵阳都没有看见车，后来才晓得他们那辆车是从金山收费站冲关下站的。我随后打电话给王小英，王小英说她不知道租车公司的要把车开走，她在想办法解决这个事情，后来给她打电话他就不接了，我找她也找不到，钱也没有还给我。第二次借钱的理由是在成都找一个领导办事，但是事情没有办成找那个领导要钱，她借钱上成都去。四、被告人的供述与辩解被告人王小英的供述，证实2003年，我通过朋友的介绍认识了谢某1。我借谢某1钱之前，外面欠款大概100多万，我当时公司没有开了，没有经济来源，根本没有偿还能力。我找谢某1借钱是因为的确被外面社会上的人逼急了，德阳的亲戚、朋友都知道我的经济状况，没有人能够再借钱给我了，我只有向远一点的谢某1借钱，开始也不知道能借谢某1多少钱，所以开始借钱的目的就是把帐先还点，免得被人逼得太紧了。后来觉得谢某1善良，容易相信人，所以才一次次编造理由找他借钱。1、2014年12月20日，我以父亲生病住院为借口向他借款6万元，我真正的借款原因是外面借了几十万的高利贷。我父亲是住院了但是没有做手术，医药费也只花了9千元。2、2015年1月21日，我以办理丧葬宣传服务为由找他借1.3万，这次是给的现金，这笔钱拿来支付高利贷利息了。3、2015年2月12日，我以向小额公司贷款需要先支付利息为由找谢某1借了0.8万元，钱被我自己开销了。4、2015年快过年的时候，我给谢某1说要借钱回家过年，谢某1就给我转了1.5万元。5、2015年2月24日，我跟谢某1说我包了一个市文化局的工程，借0.8万元买水泥，当时谢某1在绵竹，我开川Ｆ×××××的白色越野车去绵竹拿的现金。6、2015年3月5日，我以办理工商执照为理由借款1.8万元，因为我之前注册的公司被注销，所以我是不能办理工商执照的。这笔钱也是我拿去还高利贷了。7、具体时间记不清了，我以建设银行卡透支为借口，找谢某1借5万元，他往我农行卡上转了5万元。8、2015年3月19日，我去罗某2找谢某1说在工商局注册一个新公司，需要22万元资金，他给我转的卡，这个钱我没有注册公司。9、2015年5月8日，我以去成都文化局办理公司许可证为由借款2万元，谢某1是通过银行转款给我的钱。10、2015年5月15日，我说需要1.5万元急用，谢某1通过农业银行转款给我的。11、2015年5月26日，我告知谢某1说有个朋友叫周某，她老公是上市公司老总，可以买原始股套现，要求借13万买原始股。他这次是通过银行转账给我的。12、2015年6月17日我给谢某1说借2万元用于石油公司购买龙骨架，谢某1给我转了2万元。13、2016年6月26日，我找谢某1借款0.4万元，说去上海了解周某老公买股票的事情，谢某1给我转款0.4万元。14、2016年7月9日，我以找周某老公要钱为理由借了谢某10.3万元。15、2015年7月16日，我编造理由说去成都文化局、工商局办公司相关手续，借谢某12.2万元，好像也是转的农业银行账户。16、7月20日，我和谢某1说娃娃要参加夏令营，借了谢某11万元，钱是转到卡上的。17、7月23日，我和谢某1说成都文化局参加特别行业培训班，交3万元抵押，理由是我编造的，根本注册不了公司也没有什么培训班，钱我也用了。18、7月30日，我和谢某1说周某老公在上海服毒了，借3万元，他是转账给我的，钱到账后我是转账给周某的。19、8月17日，编理由说办理工商局税务登记和银行账户，借了他3万元，这个钱是谢某1找朋友小涂借的，他们赶到德阳瑞琪曼楼下给我的现金，我们三人还在旁边吃了饭的。20、8月21日，我找谢某1说要去大连进货，路费不够，谢某1给了0.4万元。21、23日，我又说进货钱没够，还要借，向谢某1借了2.5万元，去大连进货这个理由是我编造的。22、8月（具体时间记不到了）我跟谢某1说周某老公服毒出院了，没钱结账，借6万元，这个钱是谢某1带我在罗某2万兴商贸杨某那里借的现金，我没进去，是谢某1进去拿了钱交给我。23、2015年9月22日，我说周某老公要出国学习，需要费用，向谢某1借了1.8万元现金，我出具了借条。24、9月25日我说新公司成立要装修，借谢某12.8万，这个钱是我开车到罗某2来在谢某1住处楼下拿的，拿了钱还写了张借条给他，但是这个理由是我编的。25、10月9日，我说需要钱办理银行卡开户贷款，找谢某1借了0.3万元，这笔钱是转到我信用社卡里的。26、10月20日，又找谢某1借了1.4万，什么理由我记不到了。27、2015年10月29日，找谢某1以车辆过户为借口借款1万元，这个理由是编造的，车是我租的，钱被我用了。28、2015年10月31日，向谢某1借款0.88万元用于送礼，当时是朋友过生日，我确实送了红包，不是给领导送礼。29、11月11日，我说给德阳市杨市长送礼办公司借4万。30、11月6日说要给文化厅及外事办乔局长送礼找谢某1借4万元。31、11月21日，我说成都办公司缴纳保证金，借谢某12万元。32、2015年11月23日，我到罗某2找谢某1，说我公司要资质验资，借5万元，谢某1给我拿的现金，我写了一张借条。33、12月11日，我说去湖北收款，说那边欠我货款一百多万，汇款给我需要开增值税发票，又借了他2.2万，这笔钱是转到我信用社卡里的。34、1月3日，我说找青岛乔局长还钱，借路费1万元。35、1月4日，我说在青岛要账，对方要先付利息，找谢某1借款2.2万元，这笔钱转到我信用社卡里的。36、1月5日，我说青岛那边利息涨了为借口，要求借款6.4万元，这笔钱转到信用社卡上的。37、1月7日，我说欠款已到位，需要支付2.1万承兑汇票，又借了2.1万。38、1月17日，我说青岛那边多还了50万元，要感谢对方，借钱2.6万元，谢某1给我转了2.6万元。39、1月22日，我说青岛多还了50万元，支付承兑汇票费用1.9万，向谢某1借款1.9万元，这次是转到我德阳银行卡上的。40、2016年1月24日，我说青岛那边还钱的老总过生日，借款0.3万元，这笔钱打到我德阳银行的卡上。谢某1还帮我在米某那里借了一笔15.2万，一笔7万，借条也是我签的，钱用于还债和日常用了。我通过谢某1借过汪某两次钱，谢某1就作为担保在汪某那里帮我借了两笔钱，第一笔是6万，第二笔是4.6万元，这些钱我给周某了。这些钱我还了大概几十万的外债，95万投资三峡工程那个项目，其他用于生活开销了。我在聚友车行租车，从2014年年底开始租了一辆白色丰田普拉多，车牌号为川Ｆ×××××，租了十个月，租金是2.4万一个月，后来租金降为1.8万一个月，那里就差不多20万元。我现在住的房屋瑞琪曼11栋24楼6号是租的，租金是每年9千元，以前有车的时候还租了半年车位2千4百元。租那个房子我花了3万元左右。我名下只有旌阳区珠江东路北纬31度1栋1单元22楼2号，建筑面积为53.18平房的房子，那个房子在2013年就被旌阳区法院查封了。注册的德阳泽丰工艺美术品公司也在2013年被吊销了营业执照。当时为了让谢某1信任我，我就把北纬31度的房子，瑞琪曼的房屋和车牌为川Ｆ×××××的车辆都在借给谢某1的借条中作为抵押。任某是市公安局特巡警支队的职工，2013年左右开始和他耍朋友，不到一年时间我们就分开了，但是分手后他还是以朋友身份住在瑞琪曼我的家里。2015年2月27日借谢某1的钱转给任某是因为他的卡在我身上，我没有带卡，在谢院长那里借了钱后，叫他转账到任某的建设银行卡上，那2万元钱是我取出来用了的，他没有参与我和谢某1之间的事。周某我是通过朋友介绍认识的，她的身份信息是假的，但是真的有这个人存在，开始我还是想以周某的名义找谢某1借钱，周某和谢某1没有见过面，只通过电话。谢某1借给我的钱大部分是他在外面找朋友借的，他还在贷款公司贷款了几十万，因为他借钱来帮助我，他才催我那么急。我找谢某1借钱的理由都不是真的，是我编造的。五、物证银行卡五张，系被告人王小英所持银行卡。以上证据来源合法，内容客观真实，本院全部予以采信。综上，被告人王小英诈骗被害人谢某1人民币121.38万元，被害人汪某人民币4.4万元，诈骗被害人米某人民币22.2万元。本院认为，被告人王小英以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王小英向被害人借款前已负债累累，并无偿还能力，且其借款所用理由均系其编造，所称的抵押物，即丰田普拉多汽车和瑞琪曼小区房屋均系其租用；其租用汽车的费用高达30多万元，可以反映出其将借款予以挥霍的事实，综上可以看出被告人王小英主观上具有非法占有的故意，故其辩称的“有部分借款系民间借贷”的辩解意见，本院不予采纳。通过侦查人员出庭作证证实对被告人的询问合法，如实记录，并充分保障了被告人的权益，且被告人对侦查人员的证言不持异议，故对被告人王小英辩称的“侦查人员没有如实对其供述进行记录”的辩解意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王小英犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币30万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月26日起至2029年11月25日止。）（罚金应于判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人王小英向被害人谢某1退赔人民币121.38万元，向被害人汪某退赔人民币4.4万元，向被害人米某退赔人民币22.2万元；扣押在案的作案工具银行卡五张，予以没收并销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 皓人民陪审员  李青秀人民陪审员  刘 俊二〇一七年十二月二十九日书 记 员  文婉瞩附：法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。