汉中市汉台区人民法院刑 事 判 决 书(2017)陕0702刑初234号公诉机关汉中市汉台区人民检察院。被告人江贤文，男，1979年7月12日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区南宁市宾阳县。2012年12月20日因犯交通肇事罪被广西壮族自治区南宁市宾阳县人民法院判处有期徒刑二年。2017年3月19日在四川省成都市被汉中市公安局汉台分局抓获，2017年3月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，同年4月27日经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。被告人林春洋，男，1981年2月16日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市呼兰区。2017年3月30日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，同年4月27日经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。辩护人景兰江，陕西嘉盟律师事务所律师。被告人黄三星，男，1991年7月6日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区南宁市宾阳县。2017年3月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2017年4月27日被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2017年5月4日因涉嫌收买信用卡信息罪经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台看守所。辩护人宋小虎，陕西锐博律师事务所律师。被告人钱峰，男，1979年12月8日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地江苏省无锡市锡山区。2001年10月26日因犯盗窃罪被江苏省无锡市滨湖区人民法院判处拘役四个月，并处罚金2000元；2008年8月19日因犯盗窃罪被江苏省无锡市锡山区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金2000元。2017年3月27日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2017年4月27日被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2017年5月4日因涉嫌收买信用卡信息罪经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。被告人周某乙，男，1997年6月23日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地四川省德阳市中江县。2017年3月19日在四川省成都市被汉中市公安局汉台分局抓获，2017年3月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2017年4月27日被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2017年5月4日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。辩护人罗朝晖，陕西恒爱律师事务所律师。被告人刘某，女，1992午11月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省成都市彭州市。2017年3月19日在四川省成都市被汉中市公安局汉台分局抓获，2017年3月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2017年4月27日被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2017年5月4日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。汉中市汉台区人民检察院以汉区检公诉刑诉（2017）187号起诉书指控被告人江贤文、钱峰、周某乙、刘某犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人黄三星犯收买信用卡信息罪、被告人林春洋犯非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉，并书面建议本案适用简易程序审理。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，经征询六名被告人的同意，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市汉台区人民检察院检察员李杰依法出庭支持公诉，被告人江贤文、被告人林春洋及其辩护人景兰江、被告人黄三星及其辩护人宋小虎、被告人钱锋、被告人周某乙及其辩护人罗朝晖、被告人刘某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。经审理查明，一、2016年10月28日郑某某在四川省成都市看到QQ兼职群里被告人钱峰发布的收购银行卡的广告后，便以自己的身份证办理了中国银行、中国农业银行、中国建设银行的3张银行卡，以每张100元的价格卖给被告人钱峰，被告人钱峰又以每张350元的价格将3张银行卡倒卖给被告人江贤文，被告人江贤文以每张500元的价格通过顺丰快递将银行卡卖至广西南宁一化名叫”李生”（身份不明）的人手中。2016年11月18日陕西省汉中市龙江建筑责任有限公司财务总监胡某某收到了QQ群内冒充该公司总经理张某某发给自己的打款信息，胡某某按信息上内容的要求将公司49万元款项打至用郑某某身份信息开户的中国农业银行账户，后发现被骗，遂报案至汉中市公安局汉台分局。2017年3月19日，办案民警在四川省成都市竞速网吧将正在交易验卡的被告人江贤文抓获后，民警当场在其身上又查获他人银行卡7张（含U盾及身份证复印件，银行卡密码，U盾密码，网银登陆密码），在其家中查获他人银行卡15张（含U盾及身份证复印件，银行卡密码，U盾密码，网银登陆密码）。二、2017年2月起，被告人刘某通过在网上发布广告招募办卡人员并收购银行卡，其以每张120元的价格从刘乙、唐某处收购中国民生银行卡（含U盾及身份证复印件，银行卡密码，U盾密码，网银登陆密码）2张，后以每套350元的价格倒卖给被告人江贤文，该两张银行卡在江贤文被抓获时，民警当场从其家中查获。被告人刘某被抓获后，民警当场在其身上又查获他人银行卡l张。三、2017年2月起，王某甲（另案处理）以每套120元的价格从办卡人员手中直接收购银行卡（含U盾及身份证复印件、U盾密码、银行卡密码、网银登陆密码），后以每套180元的价格转卖给被告人周某乙，被告人周某乙以每套350元的价格卖给被告人江贤文，其中王某甲以自己身份办理的中国民生银行卡一张（含U盾及身份证复印件，银行卡密码，U盾密码，网银登陆密码）在江贤文家中被查获。四、2017年3月起，被告人林春洋利用代办签证的便利条件，要求代办签证的客户在向其提供申请手续时必须提供一张本人银行卡及银行卡密码和U盾密码，后由其妻子王某乙将客户提供的银行卡进行验证并登记。2017年3月底，被告人黄三星联系林春洋要求卖给其一批银行卡，并支付给被告人林春洋人民币3000元，被告人林春洋通过顺丰快递将7张银行卡邮寄给被告人黄三星，后卖给黄三星7张银行卡的包裹被办案民警截获。林春洋被抓获后，民警当场从其家中查获他人银行卡339张。2017年3月19日汉中市公安局汉台分局民警在四川省成都市岳府街竞动网咖将被告人江贤文、周某乙、刘某抓获。2017年3月22日民警在广西南宁市国际机场将被告人黄三星抓获。2017年3月26日民警在四川省绵阳市培城区幸运星网吧将被告人钱锋抓获。2017年3月30日公安机关在哈尔滨市呼兰区金色人文小区将被上网追逃的被告人林春洋抓获。公诉机关认为，被告人江贤文、林春洋、黄三星、钱峰、周某乙、刘某非法收买他人信用卡资料，并向他人非法提供，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人江贤文、钱峰、周某乙、刘某的刑事责任，以收买信用卡信息罪追究被告人黄三星的刑事责任，以非法提供信用卡信息罪追究被告人林春洋的刑事责任。其中江贤文、林春洋、黄三星犯罪数量巨大。被告人江贤文、林春洋、黄三星、钱峰、周某乙、刘某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。被告人林春洋的辩护人的辩护意见是：（一）林春洋具有坦白情节；（二）林春洋系初犯，认罪悔罪态度较好，提供的信用卡未流入社会造成实际危害，社会危害性相对较小。被告人黄三星辩护人的辩护意见是：（一）黄三星购买7张银行卡被公安机关查获，购买行为未完成，属犯罪未遂；（二）黄三星购买的银行卡未涉及他人被骗的事实；（三）如实供述了犯罪事实，具有坦白情节。被告人周某乙辩护人的辩护意见是：（一）周某乙处于下游犯罪，作用相对较小于江贤文；（二）周某乙的犯罪行为未造成实际损失；（三）周某乙犯罪涉及信用卡数量较小，认罪态度较好。认定上述事实的证据如下：1、到案经过说明；2、扣押银行卡（包含银行卡片、U盾、办卡人身份证复印件）照片及扣押物品清单；3、被告人之间通话记录；4、公安机关指定管辖批复；5、证人郑某某、张某某、韦某某、刘甲、安某某、汪某某、钱余、蒙某、兰某某、叶某、任某某、唐某、孙某、黄某、奥某某、刘乙、王某甲、徐某某、王某乙、王某丙、赵某某及证人李某晨等128名证人的证言；6、被害人胡某某的陈述；7、辨认笔录及照片；8、检查笔录及照片；9、微信聊天视频截图；10、江苏省无锡市滨湖区人民法院（2001）403号刑事判决书；江苏省无锡市锡山区人民法院（2008）0258号刑事判决书；广西壮族自治区宾阳县公安局关于江贤文前科情况说明。11、被告人江贤文、林春洋、黄三星、钱峰、周某乙、刘某的供述。以上证据经庭审举证、质证，证据来源合法，内容确实充分，相互关联印证，予以确认。本院认为，被告人江贤文、钱锋、周某乙、刘某为谋取不正当利益，收买、向他人非法提供信用卡及相关信息资料，足以使他人以持卡人的名义进行交易，其中被告人江贤文收买、非法提供信用卡6张，数量巨大；被告人钱锋收买、非法提供信用卡3张；被告人周某乙收买、非法提供信用卡1张、被告人刘某收买、非法提供信用卡2张；被告人林春洋为获取不正当利益，向他人非法提供信用卡7张及相关信息资料，足以使他人以持卡人的名义进行交易，数量巨大；被告人黄三星收买他人信息卡7张及相关信息，数量巨大。被告人江贤文、钱锋、周某乙、刘某、林春洋、黄三星的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，被告人江贤文、钱锋、周某乙、刘某的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人黄三星的行为构成收买信用卡信息罪，被告人林春洋的行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控六名被告人的犯罪事实及罪名成立。被告人江贤文到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚。被告人林春洋到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚，被告人林春洋非法提供的信用卡在案发后即被公安机关查获，提供的信用卡未造成实际危害，可以对被告人酌情从轻处罚。对被告人林春洋的辩护人提出的林春洋系具有坦白情节，社会危害性相对较小的辩护意见予以采纳。被告人黄三星到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚；被告人黄三星从林春洋处购买他人信用卡，支付了3000元现金，林春洋已将信用卡邮寄给黄三星，购买行为已经完成，属犯罪既遂，对辩护人提出的黄三星购买7张银行卡被公安机关查获，购买行为未完成，属犯罪未遂的辩护意见依法不予采纳，但黄三星购买的信用卡被公安机关查获，未造成实际性危害，可以对其酌情从轻处罚。被告人钱锋到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚。被告人钱锋曾因故意犯罪被判处刑罚，主观恶性较大，可以对其酌情从重处罚。被告人周某乙到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚。对辩护人提出的周某乙认罪态度较好的辩护意见依法予以采纳。被告人刘某到案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法可以对其从轻处罚。被告人江贤文、钱锋收买、非法向他人提供的信用卡，使他人使用信用卡实施了其他犯罪，造成的社会危害性较大，可以对二人酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十一条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人江贤文犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月19日起至2021年3月18日止）二、被告人林春洋犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月30日起至2020年3月29日止）三、被告人黄三星犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2020年3月25日止）四、被告人钱锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2019年3月30日止）五、被告人周某乙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2018年3月25日止）六、被告人刘某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2018年3月25日止）如不服本判决，可在接到本判决书之次日起十日内，通过本院或直接上诉于汉中市中级人民法院，书面上诉时应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 熊 伟人民陪审员 景 莹人民陪审员 金 捷二〇一七年十二月二十八日书 记 员 赵步高