江西省余江县人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣0622刑初122号公诉机关江西省余江县人民检察院。被告人夏恒荣，男，1957年4月10日出生，汉族，江西省余江县人，高中文化,邓埠水稻原种场职工，家住余江县。2015年9月2日因涉嫌非法经营罪被鹰潭市公安局月湖分局取保候审，2017年2月15日因涉嫌非法吸收公众存款被余江县公安局刑事拘留，同年3月13日经余江县人民检察院批准逮捕，次日由余江县公安局执行逮捕。现羁押在余江县看守所。被告人吴小金，女，1968年6月29日出生，汉族，江西省余江县人，高中文化,余江县电化厂职工，家住余江县。2016年12月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被余江县公安局刑事拘留，2017年1月22日经余江县人民检察院批准逮捕，次日由余江县公安局执行逮捕。现羁押在鹰潭市看守所。江西省余江县人民检察院以余某检察诉刑诉[2017]185号起诉书指控被告人夏恒荣、吴小金犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月10日公开开庭审理了本案。余江县人民检察院指派代理检察员童晓霞出庭支持公诉，被告人夏恒荣、吴小金到庭参加诉讼。现已审理终结。余江县人民检察院指控，2014年9月15日，殷某（另案处理）成立丹阳优德日用品商贸有限公司（以下简称“优德公司”），指定投资4600元返利11600元的模式，采用会员制消费的方式，通过口口相传、召开产品推介会、投资酒会等手段，吸引公众购买所谓产品，非法吸收民间资金。被告人夏恒荣于2014年12月在优德公司投资，其得知每直接发展一个会员，可以获得11600元的“广告分红”，便通过口口相传等手段，为优德公司发展会员，并将吸收的资金通过银行账户打给优德公司的邱某、王某1（均另案处理）。2015年6月底，夏恒荣经优德公司同意，成立“优德公司鹰潭办事处”，每发展一个会员，夏恒荣还可获得150元。至案发，夏恒荣在余某县、鹰潭市月湖区等地为优德公司发展会员114人，吸收资金3147360元。被告人吴小金通过夏恒荣在优德公司投资，并于2015年7月6日经优德公司同意，成立“鹰潭报单服务中心”，在鹰潭市月湖区、余某县等地通过口口相传等手段为优德公司发展会员，吸收资金，将所吸收的资金通过自己及朋友艾某1的银行账户打给邱某、王某1。至案发，吴小金共为优德公司发展会员91人，吸收资金1214152元。2016年12月27日，被告人吴小金被抓获归案，2017年2月15日被告人夏恒荣被抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人夏恒荣、吴小金的供述、证人证言、辨认笔录、专项审计报告以及相关物证和书证等证据。公诉机关认为，被告人夏恒荣、吴小金以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款分别达3147360元、1214152元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。其归案后，能如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人夏恒荣、吴小金对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均没有提出异议。经审理查明，2014年9月15日，殷某（另案处理）成立丹阳优德日用品商贸有限公司（以下简称“优德公司”），指定投资4600元返利11600元的模式，采用会员制消费的方式，通过口口相传、召开产品推介会、投资酒会等手段，吸引公众购买所谓产品，非法吸收民间资金。被告人夏恒荣于2014年12月在优德公司投资，其得知每直接发展一个会员，可以获得11600元的“广告分红”，便通过口口相传等手段，为优德公司发展会员，并将吸收的资金通过银行账户打给优德公司的邱某、王某1（均另案处理）。2015年6月底，夏恒荣经优德公司同意，成立“优德公司鹰潭办事处”，每发展一个会员，夏恒荣还可获得150元。至案发，夏恒荣在余某县、鹰潭市月湖区等地为优德公司发展会员114人，吸收资金3147360元。被告人吴小金通过夏恒荣在优德公司投资，并于2015年7月6日经优德公司同意，成立“鹰潭报单服务中心”，在鹰潭市月湖区、余某县等地通过口口相传等手段为优德公司发展会员，吸收资金，将所吸收的资金通过自己及朋友艾某1的银行账户打给邱某、王某1。至案发，吴小金共为优德公司发展会员91人，吸收资金1214152元。2016年12月27日，被告人吴小金被抓获归案，2017年2月15日被告人夏恒荣被抓获归案。归案后，被告人夏恒荣、吴小金如实供述了各自的主要犯罪事实。上述事实，有经当庭质证的如下证据予以证明：第一组证据，证明被告人夏恒荣的犯罪事实1、被告人的供述：（1）被告人夏恒荣供述，证明他在2014年12月5日投资了1单4600元，一共投资了13800元现金。优德公司是以推销酒、水、茶等商品，发展新会员获利。会员花4600元买一份产品就可以成为消费会员，之后再消费4600元、或为公司推广宣传、或与朋友分享公司产品达4600元就可以成为消费商，同时获得1个广告分红资格，公司分3个月陆续返利11600元。之后每发展1个会员，公司就赠送1个促销广告分红。电子币兑换现金的比例是1:1，如果直接提现，公司要扣除5%的手续费。优德公司每周五晚上24时将广告分红（注册币）转入会员账户，下周三上午就可以将广告分红提现，转入个人银行账户。他累计有80多万的注册币，如果他发展的会员又发展了会员，他不能从中获利。成为消费商后销售额达到69万，就可在公司注册为本人所在地的服务中心，每发展一个新会员除获得1个广告积分外，公司还奖励50元的注册费和100元的市场管理服务费。销售额越高，公司奖励市场服务管理费越高。2014年12月4日，他同乡夏某3接到邱某的邀请参加优德公司江西分公司产品说明会。他自己用13800元现金购买了3套产品。成立报单中心之前，他通过口头宣传发展会员，只要会员买单，他能获得一个单的返利。他发展了余某的吴小金等人，他最早收到的投资款就是2015年1月30日收到吴小金的4600元。他先通过银行将钱打入优德公司的账户，优德公司就会给他相应的注册币，他再用他的账号购买产品。他们购买的产品价值都远远低于4600元，就值几百元，他们根本不在乎产品的实际价格，他们就是要发展新会员获得广告分红从而获利。2015年6月份前后，他到杭州参与了优德公司的酒会，酒会后，邱某说他可以成立一个报单服务中心，随后帮他办理了申请手续，殷某批准了，他成立了鹰潭报单中心，之前他发展的会员全都转到了他的报单中心下面。报单中心面对不特定人群吸收投资，没有规定不能投资的人群，只要来投资买单都接受。优德公司是通过开酒会、口口宣传的方式进行宣传。他组织过一次酒会，时间不记得，是优德公司叫他组织的，地点放在鹰潭华盛酒店，费用是邱某提供的，报单中心要出60元一个人，酒会介绍优德公司的产品和投资模式，当时有100多人参加。开酒会被查获时，殷某转了80万左右现金到吴小金账户上，以他的名义扣押了，随后殷某扣了他会员号里80万电子币。他报单中心的会员投资大部分是给现金，也有少部分转账，其中有人是直接转账给邱某。他用农行卡接收会员的钱。每发展一个会员，给他150元。根据网站数据，他制作了会员名单，名单中，他、夏某1是自己投资的、吴某1是吴小金发展的、钱直接打给邱某。刘万忠是李小运的会员，这4个人不能算他的会员。王某2、尤某、胡某、吴礼花、毛某、夏某2、吴某2也是他的会员，他做了还款计划书，但没有在会员资料登记表里，他的报单中心会员114人。其中吴某2是他的妻子，投资了18400元，他们夫妻的钱是分开用的。他的62×××73的农行账户是将会员的投资款打给邱某的账户，他转给邱某3239360元，全部都是会员投资买单的钱。返款书上的金额可能比实际的大，都是会员自己估算的数字填的，公司也没有核算。他自己直接购买产品获得返利60来万，发展下线得到红利20来万，但基本上都用在复投，他自己也是受害者，没有掌控局面的权利。（2）被告人吴小金的供述，证明优德公司在余某、鹰潭地区的发展就是夏恒荣、夏某3推动的，夏恒荣2014年12月底开始为优德公司发展会员，大部分会员都是夏恒荣转账给邱某报单，但是她和她亲属都是自己转账给邱某。2015年1月份左右，她通过夏恒荣接触到优德公司，夏恒荣口头向她宣传优德公司的产品及投资返利模式，还组织过她去优德公司参加酒会。她通过夏恒荣投资了23000元买了5单，收到返利后，她觉得不错，就又投资了23000元买了5单。随后她就介绍了艾某1等人投资。夏恒荣推荐新的会员，自己可以获得新会员一单的返利作为奖励，夏恒荣成立报单中心之后，之前夏恒荣发展的会员会自动成为报单中心的会员。2、同案人的供述：（1）同案人殷某的供述，证明2014年9月份，他和陈某注册成立了丹阳优德日用品商贸有限公司，10月份，他和戴某商量投资项目的操作，他们定下来：投资人先交纳4600元，购买他公司的净水机、苦荞茶、肾茶、立能体型校正仪、人之宝百草酒、刺梨酒等产品后，即可在他公司网站上注册成为会员，之后从网站上以每单4600元购买产品，第1周到第12周分别可获得225-2310元的返利分红，共返利11600元。返利通过网站的电子币给投资人，投资人可以申请提现，他公司就会将现金转账到投资人的银行卡上。投资人也可以选择不提现，等电子币累计到4600元可以用电子币复投一单。电子币有三种，其中奖金币是每周返利分红的币，注册币是会员投单的币，复销币是重复投单的币。会员先将钱给会员服务中心，服务中心再把钱给公司，公司将相应的注册币发给服务中心，服务中心进行注册或投单，到了返利时间，公司将系统自动生成的奖金币发给会员，然后会员在规定的每周三申请提现或重新投单。公司在全国范围内有75个服务中心，赚钱的方式有2种，一种是介绍一单给一个分红点，4600元的全部返利；一种是每报一单，会给150元的服务费。老会员推荐新会员进行投资可获得一份投单返利，当业绩达到一定数目，发展超过50单投资就可成为会员服务中心，只要在该会员中心投单，会员中心即可获得150元电子币。只要有钱，任何人都可以来投资，老百姓看中的就是高额返利，产品是不会关心的，有产品让人看上去这是正常的交易而不是拉人头式的投资。按照公司的返利模式，他们返利给会员，要承担43%的月息，这种模式就是用后面投资者的钱返还前面投资者的钱，公司本身不存在造血功能，这样下去泡沫会越来越大。2015年8月，网站无法登陆，为了缓解资金压力，他将返利周期从12周延长20周，但资金还是越来越少。公司共收到1亿多元，总共返利九千多万元，到2015年11月就彻底没有返利了，至今还欠投资人六千多万元的投资款。然后戴某负责公司企划，陈某负责拉人来投资，他找人制作了一个网站，找来了包伟才，戴某等人找来了李某1、李某2过来开拓市场。公司陆续在淮安、杭州等地开过投资酒会，投资的会员也越来越多。邱某负责安徽、江西的市场。2015年8、9月在鹰潭开酒会的时候，被人举报说传销，被交通派出所查处了，交280万元给这个派出所，给了黄立彬60万元处理这个事情。（2）同案人邱某的供述，证明夏恒荣就是鹰潭办事处的负责人。优德公司用高额的返利吸引投资，产品也起到一定的辅助作用。公司在鹰潭的市场是她开拓的，她推荐了夏某3，夏某3拿到了返利就告诉了夏恒荣，她也向夏恒荣做了一些宣传，夏恒荣也投资了，他向夏恒荣介绍了优德公司的模式，也就是投资返利的模式，以及直接推荐他人可以获得一个分红点，夏恒荣自己要求去优德公司考察，她就陪同夏恒荣去考察，夏恒荣考察后回到鹰潭，具体如何操作她不清楚，因为她成立了合肥服务中心，夏恒荣没有成立，夏恒荣推荐其他人买单都要经过她，把夏恒荣收集的资金全部打给她，然后她再打钱到公司，并在她的服务中心注册。夏恒荣于2015年4、5月成立了鹰潭服务中心，此后，夏恒荣又发展了舒某和吴小金两个服务中心。服务中心每推荐一单公司就会给150电子币，报单点可以用该电子币给他人买单来套现，前期夏恒荣等人都是打钱给她，打到她尾号4273的农行账户里，后来她叫夏恒荣等人自己把钱打到公司去了。优德公司在鹰潭开过酒会，服务中心的负责人和投资人也参会，当时他们在介绍产品的时候被当地公安机关检查了，随后就散会了。3、证人舒某的证言，证明起初夏恒荣虽然不是报单中心，但是夏恒荣发展的会员都要经过夏恒荣的手报单，夏恒荣把自己当做一个报单中心来发展会员，夏恒荣发展会员可以获得自己推荐的会员的一单奖励。夏恒荣没有和他们说过邱某的事情。吴小金是夏恒荣发展起来的。2015年3月初，方根荣推荐他在夏恒荣处报了5单，23000元，方根荣也在场。优德公司要求报单中心制作保本还款计划书，是为了平息投资会员情绪，公司没有规定制作标准，他会给会员虚报数据。3、被告人夏恒荣提交的名单、账本，证明被告人夏恒荣吸收114人的资金。4、被告人夏恒荣的银行账户明细、审计报告，证明被告人夏恒荣共转账3239360元到邱某账户。5、证人证言、还款计划，证明根据目前所能找到的投资者，投资者共给了3176200元给夏恒荣，共损失2418174元。6、丹阳市检察院（2017）147号起诉书，证明殷某、王某1、邱某等人成某公司吸收公众存款案已起诉，其中指控殷某为主犯，王某1、邱某等人为从犯。第二组证据证明被告人吴小金的犯罪事实及综合证据1、被告人吴小金的供述，证明2015年1月份左右，她通过夏恒荣接触到优德公司。她的上线是邱某、王某1。通过夏恒荣投资了23000元买了5单，收到返利后，她觉得不错，就又投资了23000元买了5单。随后她就介绍了艾某1等人投资。2015年7月初，她在婺源见到邱某，邱某对她说“你可以搞一个报单中心，目前没有达到成立报单中心的标准，以后可以慢慢做”。她了解到成立报单中心每有人投资一单可以有150元的电子币服务费，同时还可以把自己的电子币用来给其他投资人复投直接兑现，这样可以免除在优德公司兑现的手续费，所以当时她没有想太多就同意了，随后邱某给她特批了一个报单中心。优德公司主要通过开酒会的方式进行宣传，他们在华盛酒店和华侨酒店开过酒会。她自己发展了4、5个会员，随后她发展的会员又再次发展下线。只要投资他们都接受。她的会员一共91人，有几百单投资，吸收了大概几百万的投资。大部分是为了高额的回报。她制作了《消费会员保本还款计划书》，这是优德公司缓解压力的手段，没有兑现，里面的投资数额都是属实的，她当时记过账，还和系统里面的数据核对过。王立彬的投资款是她出的，苏龙科是她小叔子，她以苏龙科的名义买了3单，胡欢喜是她朋友，是她以胡欢喜的名义投资的，苏润兵是她的儿子，是她和苏某出的钱，吴作汉是她的父亲，她以吴作汉的名义投资。2015年7月6日以后，她共转账924652元给邱某和王某1，这些全部是她为优德公司吸收的会员投资买单的钱。实际上吸收的钱会比打给邱某、王某1的钱多，因为她、会员之间会用电子币给其他会员报单。她共计得到1、2万的服务费。吴某1转账15万给艾某1，这笔钱是她从万挺锋那借的15万，因为是吴某1做担保，所以转入了吴某1账户，这笔钱她是以儿子苏润兵的名义投资的，苏润兵并不知道这件事。除了这15万，其他都没有现金投资。2、证人证言：（1）证人苏某的证言，证明吴小金原先是夏恒荣的下线，她投资了之后如期得到返利，就觉得这个投资不错，就介绍了很多人投资，介绍到一定人员之后，吴小金就有资格自己成立报单中心，这样每有人投资一单就可以得到150元的电子币，可以提现，也可以复投。2015年7月，吴小金在鹰潭月湖区沃尔玛对面租了一间房子成立了鹰潭服务中心。报单中心可以用自己的电子币给后来的会员报单。优德一般以开酒会的形式当面宣传，就是宣传优德公司的产品比较好，还讲了投资的利润比较高。他认为这些产品明显不值4600元，大部分人还是为了投资的返利投资的。只要来投资都接受。吴小金通过口口相传向投资人介绍投资。吴小金用一个农业银行的账户办理相关的业务，收到的资金都是转账给邱某。他转账给艾某1的钱，有小部分是吴小金欠艾某1的钱，大部分是让艾某1转给邱某兑换电子币。吴某1转给15万给万挺锋，是艾某1借的，这笔钱用作苏润兵买单的钱。他们后期都是用电子币复投的，没有用自己或者家庭财产的现金投资。他们直系亲属的投资基本是用电子币复投。（2）证人艾某1的证言，证明她通过夏恒荣在优德公司投资了10来万现金，在吴小金的报单中心，也用电子币买了一些。她得到过礼品，价值不清楚，她是为了高额回报才投资的。介绍他人投资，可以得到被介绍人一单的返利。她介绍了孙某1、孙某2、孙某3、邓某、刘某投资。吴小金在鹰潭沃尔玛对面成立的报单中心，报单中心给投资人报单可以获得150电子币，可以提现也可以给他人报单。因为她的建行账户跨行转账不需要手续费，所以吴小金有部分资金是经过她的账户。从她的账户2977共转账315000给邱某、转账124500给王某1，这些都是吴小金报单中心为优德公司吸收的会员投资。吴小金等人借过她钱。（3）证人吴某1的证言，证明她是姐姐吴小金介绍她投资的。不清楚这笔15万是什么钱，她自己没有投资这么多。吴某1的账户是吴小金管理，吴小金转给她的15万是什么她不清楚。3、吴小金、艾某1等人的银行账户明细，证明从艾某1账户（62×××77）共转账439500元给邱某、王某1，从吴小金账户（62×××66）转账936552元给邱某、王某1，扣除2015年12月11900元（不属于投资款），共计1364152元。4、证人证言、还款计划，证明根据目前所能找到投资者，投资者共给了1783000元给吴小金，共损失1596580元。5、抓获经过，证明被告人夏恒荣于2017年2月15日在平定乡被抓获归案，被告人吴小金于2016年12月27日在余某县被抓获归案。6、常住人口信息表，证明被告人夏恒荣、吴小金作案时系成年人，具完全刑事责任能力。本院认为，被告人夏恒荣、吴小金以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款分别达3147360元、1214152元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。其归案后，能如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人夏恒荣、吴小金所犯的罪名及犯罪情节成立，本院予以采纳。被告人夏恒荣、吴小金在共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人夏恒荣、吴小金主动交纳部分罚金，可以酌情从轻处罚。综上，根据被告人夏恒荣、吴小金的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人夏恒荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元（已交纳二万元）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月15日起至2019年2月14日止。罚金限判决生效后三十日内交纳）二、被告人吴小金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（已交纳一万元）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月27日起至2018年6月26日止。罚金限判决生效后三十日内交纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鹰潭市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴河贤人民陪审员  倪志芳人民陪审员  江美英二〇一七年十二月四日书 记 员  于小英