江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0211刑初603号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人张佳成，男，1992年11月12日出生于江苏省无锡市，汉族，初中文化，无业，住无锡市滨湖区。2017年4月17日因本案被传唤，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人谢兰玉，北京市京师（无锡）律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检诉刑诉（2017）495号起诉书指控被告人张佳成犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2017年12月1日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年12月25日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员袁俭根出庭支持公诉，被告人张佳成及其辩护人谢兰玉到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2015年至2017年2月间，被告人张佳成以资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，诱使陈某、冯某、王某1等人通过给付现金或承兑汇票、银行转账、微信转账、借信用卡供其透支等方式骗取钱财。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币339.5万元未归还。公诉机关认为：被告人张佳成诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张佳成犯罪后有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。被告人张佳成辩称如下：其向朋友借款属实，但没有实施诈骗，不构成诈骗罪。辩护人谢兰玉提出辩护意见如下：1、被告人张佳成与各被害人存在欠款事实，但公诉机关指控张佳成具有“非法占有目的”的证据不足，不能证明张佳成的行为构成诈骗罪。2、假使被告人张佳成某成诈骗罪，其没有前科劣迹，又具有自首情节，请求予以减轻处罚。经审理查明：2015年以来，被告人张佳成以给付高额利息为诱饵，借口做生意需要资金周转为由，在无锡市滨湖区马山街道等地多次诱骗被害人陈某、冯某、王某1、管某、钱某通过给付现金或承兑汇票、银行转账、微信转账、借信用卡供其透支等方式骗取钱财。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币339万余元未归还。具体事实如下：1.2015年至2017年2月15日间，被告人张佳成为偿还个人债务、满足个人挥霍开销等，以资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，先后诱使陈某通过银行转账、借信用卡供其透支等方式骗取钱财。其中2017年2月15日，被告人张佳成在已计划逃离无锡的情况下，为筹措躲债期间供其花销的费用，诱使陈某通过卡号为62×××53的中国建设银行账户转账人民币20万元至其卡号为62×××86的中国建设银行账户，被告人张佳成于当日下午在中国建设银行无锡宁海里支行将该笔20万元全部取现，后携款逃离无锡。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币40余万元未归还。2.2016年5月至9月间，被告人张佳成为偿还个人债务、满足个人挥霍开销等，以资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，先后诱使冯某通过银行转账等方式骗取钱财。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币20余万元未归还。3.2016年下半年至2017年2月14日间，被告人张佳成为偿还个人债务、满足个人挥霍开销等，以资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，先后诱使王某1通过给付银行转账、微信转账、借信用卡供其透支的方式骗取钱财。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币22万元左右未归还。4.2017年1月至2月间，被告人张佳成为偿还个人债务、满足个人挥霍开销等，以资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，先后诱使管某通过给付现金、承兑汇票、银行转账的方式骗取钱财。截至案发前，被告人张佳成尚有人民币240万元左右未归还。5.2017年2月15日，被告人张佳成明知无偿还能力并在已计划逃离无锡的情况下，为筹措躲债期间供其花销的费用，以临时周转为由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，诱使钱某通过卡号为62×××72的中国建设银行账户转账人民币17.5万元至被告人张佳成使用的冯某卡号为62×××72的中国建设银行账户，后通过冯某于当日在中国建设银行无锡度假区支行将该笔17.5万元全部取现，后携款逃离无锡。2017年2月15日，被告人张佳成将手机关机后离开无锡。2017年3月，被害人钱某、管某、冯某等人通过微信联系到被告人张佳成，张表示无力还款并拒绝透露地址。4月12日被告人张佳成自海南三亚返回无锡，4月16日在无锡市美豪丽致酒店被债主杭某1等人扭获并追债，被告人张佳成遂请求该酒店工作人员报警而案发。上述事实，被告人张佳成在开庭审理中无异议，并有被害人陈某、冯某、王某1、管某、钱某的陈述，证人束某、缪某1、杭某1、杭某2、王某2、唐某、周某、缪某2、张某1、许某、丁某、张某2、费某、张某3、王某3的证言，公安机关制作的接处警记录、刑事案件侦破经过，无锡市公安局滨湖分局收集的借条、银行承兑汇票、微信聊天记录、车辆抵押借款合同、中国农业银行账户明细、中国建设银行账户明细、取款凭条、个人信用报告、民航记录、出入境记录、酒店住宿登记单等证据证实，足以认定。本院认为：被告人张佳成以非法占有为目的，以高额利息为引诱，骗取他人借款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人张佳成犯诈骗罪的基本事实清楚，基本证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人张佳成及其辩护人提出的辩解和辩护意见，评判如下：一、起诉书指控的被告人张佳成所欠巨额债务，控辩双方均无争议，但根据被告人张佳成的经济状况和个人技能，可以认定张佳成从借款开始至今没有偿还能力，不具备进行真实借贷交易的主观意图。经查：1、张佳成及其父母名下无房产，张佳成个人信用报告证实张佳成授信额度为人民币7000元，张佳成年仅26岁，未婚，普通家庭背景，初中文化，无正当职业，也没有任何产业。而张佳成在向他人借款时却以支付月息15%的条件向他人借款，不符常情，不具有合理性；2、被告人张佳成有罪供述中，承认自己借钱用于拆东墙补西墙式的还款以及满足个人购买高档汽车、泡吧、出国旅游等奢侈消费；3、被告人张佳成归案至今没有偿还任何债务；4、虽然其在庭审中坚持自己无罪并辩称所欠的巨额债务可以在一年至一年半内还清，但其无法说出具体的收入方式和收入来源。二、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首”。本案被告人张佳成在庭审中否认自己实施诈骗，坚持自己无罪，依法不予认定其具有自首情节。综上所述，对于被告人张佳成的辩解以及辩护人提出的辩护意见，均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人张佳成犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2029年4月16日止；罚金于本判决生效次日起十日内缴纳）二、责令被告人张佳成退赔被害人陈东升人民币40万元，退赔被害人冯海军人民币20万元，退赔被害人王林辉人民币22万元，退赔被害人管雄武人民币240万元，退赔被害人钱杰人民币17.5万元。服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 炯人民陪审员  刘成凤人民陪审员  梁 琦二〇一七年十二月二十八日书 记 员  金 晶本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。