四川省金堂县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0121刑初134号公诉机关金堂县人民检察院。被告人肖清秀，女，1964年8月2日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地：金堂县。2016年7月18日因涉嫌非法吸收公众存款被金堂县公安局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押在成都市看守所。被告人易启良，男，1963年3月28日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地：金堂县。2016年7月18日因涉嫌非法吸收公众存款被金堂县公安局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押在金堂县看守所。被告人易波，男，1989年5月16日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地：金堂县。2016年7月18日因涉嫌非法吸收公众存款被金堂县公安局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押在金堂县看守所。金堂县人民检察院以金检公诉刑诉〔2017〕126号起诉书，指控被告人肖清秀、易启良、易波犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。2017年8月11日和11月7日，金堂县检察院以补充新证据依法向本院提出延期审理，同年12月6日恢复审理。四川省金堂县人民检察院代理检察员谢某出庭支持公诉，被告人肖清秀、易启良、易波到庭参加诉讼。现已审理终结。金堂县人民检察院指控：2012年至2016年，被告人肖清秀、易启良、易波在未经金融管理机构许可的情况下，以其做生意需要周转资金、被告人肖清秀的妹妹做手术需要用钱等为由，采取口头宣传、出具借据的方式，承诺每月支付1.5%-3%不等的利息，公开向卓某等80余名社会不特定人员吸收公众存款。据统计，截止案发时，其三人吸收的公众存款共计人民币500余万元，除已支付的本金和利息共计人民币49万余元外，剩余的本金未能归还。其中，有被告人易波签字的借据金额共计人民币130余万元。另查明，上述三名被告人将所吸收的资金中的120余万元用于支付购买两套商品房及一套商铺（均位于金堂县观澜国际小区）的首付款及按揭还款、10余万元用于购买两辆汽车外，其余资金去向不明。公诉机关认为被告人肖清秀、易启良、易波的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法判处。被告人肖清秀、易启良、易波在法庭上对公诉机关的指控事实无异议，自愿认罪。被告人肖清秀辩称借钱全是自己的主意，只是后来借款人要求丈夫易启良和儿子易波在借条上签字，才让他们签的，借来的钱都是自己做主。经审理查明，从2012年开始，被告人肖清秀、易启良在未经金融管理机构许可的情况下，以其做生意需要周转资金、被告人肖清秀的妹妹做手术需要用钱等为由，承诺每月支付1.5%-3%不等的利息，采取口头宣传、出具借据的方式，公开向卓某等80余名社会不特定人员吸收公众存款。2014年许，在借款人的要求下，被告人肖清秀叫儿子暨被告人易波在借条上签字，据统计，截止案发时，其三人吸收的公众存款共计人民币5254280元，除已支付的本金和利息共计人民币497332元外，剩余的本金人民币4728948元未能归还，其中，被告人易波签字的借据金额共计人民币130余万元。被告人肖清秀、易启良、易波将所吸收的资金中的120余万元用于支付购买的位于金堂县赵镇观潮路66号1栋2单元31楼1号房产一套（合同签约备案号：72755）、金堂县赵镇观潮路66号2栋2单元22楼2201号房产一套（权2042964）及金堂县赵镇韩滩路2号附1号2栋1楼商铺（权2051629）一套及按揭还款、10余万元用于购买了一辆五菱牌面包车和一辆北京现代牌轿车，其余资金去向未查明。另查明，案发后，金堂县公安局查封了被告人易启良、肖清秀、易波位于金堂县赵镇观潮路66号1栋2单元31楼1号房产一套（合同签约备案号：72755）、金堂县赵镇观潮路66号2栋2单元22楼2201号房产一套（权2042964）、金堂县赵镇韩滩路2号附1号2栋1楼商铺（权2051629）一套、金堂县赵家镇阳河街4组的房产一套（权8131062）、车牌号为川Ａ×××××五菱牌面包车一辆，扣押了现金人民币3740元、黄色金属戒指一枚、银色金属戒指一枚、银色手镯一副及手机四部（苹果6PLUS一部、vivo手机一部及蓝色诺基亚手机）。上述事实有经过庭审质证予以采纳的下列证据证实：（一）、书证、物证1.受案登记表、到案经过，证实，2016年6月6日,曾清贵等人到金堂县公安局经侦大队报案称:易启良、肖清秀夫妇从2012年开始以各种理由向当地群众借钱,承诺高额利息。到目前为止,易启良、肖清秀夫妇及家人均无法联系。2016年6月15日金堂县公安局对本案进行立案侦查。2016年7月18日，金堂县公安局民警通过大量的摸排走访在成都市青羊区武清路清水路苑小区34栋1单元10楼3号出租房内将被告人易启良、肖清秀、易波抓获。2.查封决定书、查封清单及回执，证实，金堂县公安局于2016年6月28日将被告人易波位于金堂县赵镇观潮路66号1栋2单元31楼1号的房产进行了查封；将被告人易启良位于金堂县赵家镇阳河街4组及金堂县赵镇观潮路66号2栋2单元22楼2201号的两处房产进行了查封；将被告人肖清秀位于金堂县赵镇韩滩路2号附1号2栋1楼商铺进行了查封。3.扣押决定书及扣押清单、涉案财物保管清单，证实，2016年7月18日,金堂县公安局依法对被告人易启良车牌号为川Ａ×××××号的五菱牌面包车进行了扣押，并对其持有的3740元现金及四部手机、二个戒指（一金一银）、一副银手镯进行了扣押。4.被告人基本情况及户籍信息表，证实，被告人肖清秀、易启良、易波的身份信息。5.商品房买卖合同、贷款合同及还款明细，证实，被告人易启良、肖清秀、易波与四川丽龙房地产开发有限公司签订商品房买卖合同及贷款已还款明细清单。6.汽车销售合同、贷款合同、销售发票，证实，被告人易启良在2014年4月23日在成都金淮汽车销售有限公司购买了一辆宏光S汽车，车款价格为64800元，其付款方式为贷款，首付款19800元，申请贷款46000元，贷款期限为36个月。被告人肖清秀于2012年5月11日在金淮汽车签订销售合同，购买了一辆悦动汽车，购车价为99280元。（二）证人证言1.证人易某的证言，证实，经姐夫肖某1介绍，给肖清秀借款八万。我老公杨代友还把这个借钱的事情给他的朋友吴兴良说了，然后吴兴良借了2万给肖清秀。2.证人肖某1、肖某2、肖某3、李某、肖永秀等八十名证人的证言，证实，均以不同的利率借款给肖清秀、易启良和易波，均有借条（详见附后的统计表）。（三）、被告人供述被告人肖清秀、易启良、易波的供述与庭审查明的事实一致。本院认为，被告人肖清秀、易启良、易波违反国家金融管理法律、法规，向社会不特定公众非法吸收资存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人非法吸收公众存款犯罪成立，本院予以确认。被告人易波在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应从轻、减轻或免除处罚。被告人肖清秀、易启良、易波归案后如实供述非法吸收公众存款的事实，依法可从轻处罚。综上，本案综合被告人肖清秀、易启良、易波的主观恶性、社会危险性以及三被告人各自在犯罪中所起的作用，决定对被告人易波减轻处罚。为了维护金融管理秩序，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人肖清秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期从2016年7月18日起至2020年1月17日止。罚金于本判决生效后30日内缴纳，逾期则强制执行。）二、被告人易启良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期从2016年7月18日起至2019年7月17日止。罚金于本判决生效后30日内缴纳，逾期则强制执行。）三、被告人易波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期从2016年7月18日起至2018年1月17日止。罚金于本判决生效后30日内缴纳，逾期则强制执行。）四、对公安机关查封、扣押的金堂县赵镇观潮路66号1栋2单元31楼1号房产一套（合同签约备案号：72755）、金堂县赵镇观潮路66号2栋2单元22楼2201号房产一套（权2042964）、金堂县赵镇韩滩路2号附1号2栋1楼商铺（权2051629）一套、金堂县赵家镇阳河街4组的房产一套（权8131062）、车牌号为川Ａ×××××五菱牌面包车一辆，现金人民币3740元、黄色金属戒指一枚、银色金属戒指一枚、银色手镯一副及手机四部（苹果6PLUS一部、vivo手机一部及蓝色诺基亚手机）予以追缴，发还集资参与人。五、对本案赃款继续追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  艾筱姑人民陪审员  陈春莲人民陪审员  周莎莉二〇一七年十二月二十六日书 记 员  罗雯雯附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。