淮安市洪泽区人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0813刑初118号公诉机关淮安市洪泽区人民检察院。被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司，住所地在淮安市洪泽区某镇三庄村。诉讼代表人吴某，系洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司法定代表人。被告人宋井勇，因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年8月16日被淮安市公安局洪泽分局刑事拘留，2016年9月22日变更为取保候审。2017年12月19日经本院决定逮捕，同日由淮安市公安局洪泽分局执行逮捕。现羁押于淮安市洪泽区看守所。辩护人严朝阳，江苏东南律师事务所律师。被告人桂花（曾用名张桂花），因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年9月3日被淮安市公安局洪泽分局刑事拘留，2015年10月10日变更为取保候审；因涉嫌犯伪造国家机关印章罪，于2016年10月25日被重新取保候审。2017年11月19日经本院决定逮捕，同日由淮安市公安局洪泽分局执行逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人许杰，江苏泽之源律师事务所律师。被告人严荣华，因涉嫌犯伪造国家机关印章罪，于2016年10月25日被取保候审。辩护人胡国建，江苏腾泽律师事务所律师。淮安市洪泽区人民检察院以泽检诉刑诉（2017）112号起诉书指控被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司、被告人宋井勇、桂花犯骗取贷款罪、被告人严荣华犯伪造国家机关印章罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2017年8月18日公诉机关向本院提出延期审理建议，本院于当日作出延期审理决定，2017年9月18日根据公诉机关的申请，本院恢复法庭审理。淮安市洪泽区人民检察院指派检察员万滔出庭支持公诉，被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司的诉讼代表人吴某、被告人宋井勇及其辩护人严朝阳、被告人桂花及其辩护人许杰、被告人严荣华及其辩护人胡国建到庭参加诉讼。现已审理终结。淮安市洪泽区人民检察院指控，2014年1月份，被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司（以下简称卧龙公司）在江苏某农业银行洪泽县支行（以下简称洪泽某银行）的一笔150万元贷款到期。因无法归还该贷款，被告人宋井勇、桂花从洪泽县某互助会拆借了150万元过桥资金用于偿还该笔贷款。后为了归还该过桥资金，被告人宋井勇、桂花再次以被告单位卧龙公司名义向洪泽某银行贷款150万元。贷款过程中，被告人宋井勇、桂花向该银行提供虚假的卧龙公司与洪泽县某畜禽养殖专业合作社购销猪饲料合同，同时隐瞒公司亏损情况提供虚假公司经营损益表，并通过被告人严荣华伪造了洪泽某银行要求提供的洪泽县某镇人民政府《承诺函》、《共同还款承诺》等贷款手续。获得贷款后，被告人宋井勇、桂花未按照贷款合同约定的购买猪饲料用途，而是将其用于偿还给洪泽县某互助会。经鉴定，其贷款提供的《承诺函》、《共同还款承诺》上洪泽县某镇人民政府印章系伪造。公诉机关针对上述指控的事实，当庭宣读或出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司及被告人宋井勇、桂花以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人严荣华伪造国家机关印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款的规定，应当以伪造国家机关印章罪追究其刑事责任。被告人宋井勇、桂花共同实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人桂花、严荣华归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。应分别根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定处罚。被告人宋井勇辩称其没有实施骗取贷款的行为，亦没有要求严荣华伪造相关的承诺函。其辩护人的辩护意见是，指控被告人宋井勇犯骗取贷款罪的事实不清，证据不足，理由为：1、在申请贷款过程中被告人宋井勇没有虚构贷款用途，该150万元贷款用于返还洪泽县某互助会的过桥资金洪泽某银行是明知的；2、被告人没有伪造洪泽县某镇人民政府的《承诺函》、《共同还款承诺》；3、被告人宋井勇没有向洪泽某银行提供虚假公司经营损益表；4、卧龙公司仍在经营，资产充盈，有偿还贷款的能力，没有给洪泽某银行造成重大损失；5、被告人宋井勇在本案中没有其他严重情节。被告人桂花对被指控的犯罪事实没有提出异议，但辩称其所实施的行为，洪泽某银行的相关人员均是明知。其辩护人的辩护意见是，认定被告人桂花犯骗取贷款罪的事实不清，证据不足，理由为：1、被告人桂花不存在欺骗行为；2、银行没有陷入错误认识；3、洪泽某银行并非基于错误认识发放贷款；4、被告人并没有获得贷款；5、即使造成重大损失也是洪泽某银行自我追责的范畴。被告人严荣华对被指控的犯罪事实没有提出异议。其辩护人的辩护意见是，被告人严荣华仅仅是帮助被告人宋井勇、桂花扫描了洪泽县某镇人民政府《承诺函》、《共同还款承诺》，并在电脑中将日期修改后进行彩色打印，不构成伪造国家机关印章罪。且被告人严荣华在公安机关通知其去谈话时，即如实供述了自己的犯罪事实，应属自首。经审理查明，2014年1月份，被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司在江苏某农业银行洪泽县支行的一笔150万元贷款到期。因无法归还该贷款，被告人宋井勇、桂花从洪泽县某互助会拆借了150万元过桥资金用于偿还该笔贷款。后为了归还该过桥资金，被告人宋井勇、桂花再次以被告单位卧龙公司名义向洪泽某银行贷款150万元。贷款过程中，被告人宋井勇、桂花向该银行提供虚假的卧龙公司与洪泽县某畜禽养殖专业合作社购销猪饲料合同，同时隐瞒公司亏损情况提供虚假公司经营损益表，并通过被告人严荣华伪造了洪泽某银行要求提供的洪泽县某镇人民政府《承诺函》、《共同还款承诺》等贷款手续。获得贷款后，被告人宋井勇、桂花未按照贷款合同约定的购买猪饲料用途，而是将其用于偿还给洪泽县某互助会。经鉴定，其贷款提供的《承诺函》、《共同还款承诺》上洪泽县某镇人民政府印章系伪造。上述事实，有公诉人当庭出示的被告人宋井勇、桂花、严荣华的供述、证人高翔、丁某、李某、梁某、段某、王某1、王某2、孙某、冯某、贝某成、潘某、吴某、王某3等人的证言、公安机关从洪泽某银行调取的卧龙公司的基本信息资料、购销合同、借款合同、授信协议、最高额保证担保合同、洪泽某银行审贷小组会审表、卧龙企业提（用）款申请书及审批表、洪泽县某镇人民政府承诺函、共同还款承诺等书证、洪泽县某镇人民政府于2015年3月24日出具的情况说明、淮安市公安局物证鉴定所的文件检验鉴定书、洪泽县某互助资金申请使用审批表、资金短期周转拆借协议、承诺书、结算业务申请书及收据、洪泽县三河镇祥发农机服务专业合作社在洪泽某银行借款的相关书证、卧龙公司、洪泽县祥乐养殖专业合作社的工商注册资料、吴某及被告人宋井勇、桂花与王某3签订的转让协议、收条、土地租赁协议、江苏省某市人民法院（2015）太商初字第00254号民事判决书及（2015）太执字第02397号执行通知书、民事裁定书、本案的案发经过说明及抓获经过、羁押证明、被告人宋井勇、桂花、严荣华的照片及户籍证明等证据证实，足以认定。对于被告人宋井勇提出的没有实施骗取贷款的行为，亦没有要求严荣华伪造相关的承诺函，被告人桂花提出的洪泽某银行的相关人员均明知其所实施的行为，以及两位辩护人提出的本案事实不清，证据不足的辩护意见，经查，在骗取贷款过程中，被告人宋井勇积极实施，并与被告人桂花通过被告人严荣华伪造了洪泽某银行要求提供的洪泽县某镇人民政府《承诺函》、《共同还款承诺》等贷款手续，上述事实不仅被告人桂花、严荣华有过多次供述，且与证人高某、丁某、段某、冯某等人的证言以及相关书证等证据相互印证。被告人宋井勇、桂花在将该笔贷款用于偿还过桥资金后，因欠他人巨额债务，将公司资产全部转让用于偿还债务，被告单位及两被告人已无力偿还该笔贷款，上述事实有被告人宋井勇、桂花的供述、证人王某3等人的证言、以及吴某及被告人宋井勇、桂花与王某3签订的转让协议、江苏省某市人民法院的相关法律文书等证据证实。被告人宋井勇、桂花通过伪造资料达到从银行贷款的目的，虽然银行相关人员对此有明知的情形，但骗取贷款罪侵犯的客体是银行或者其他金融机构对贷款的所有权，以及国家金融管理制度，对银行而言被告人宋井勇、桂花存在欺骗行为，因此，被告单位卧龙公司及被告人宋井勇、桂花以欺骗手段取得银行贷款，且贷款数额达150万元，其行为符合骗取贷款罪的构成要件。综上，被告人宋井勇、桂花、以及两名辩护人的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。本院认为，被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司及被告人宋井勇、桂花以欺骗手段取得银行贷款，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人严荣华伪造国家机关印章，其行为已构成伪造国家机关印章罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人严荣华的辩护人提出的被告人严荣华不构成伪造国家机关印章罪的辩护意见，无法律依据，本院不予采纳。被告人宋井勇、桂花共同实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人桂花归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人严荣华在接受公安机关询问时，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人严荣华的辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告单位洪泽县卧龙生态农庄发展有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人宋井勇犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2018年9月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人桂花犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2018年8月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人严荣华犯伪造国家机关印章罪，判处拘役一个月，缓刑二个月。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 旭人民陪审员  张国雨人民陪审员  张小敏二〇一七年十二月十九日书 记 员  邱雅文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。