湖南省祁东县人民法院刑 事 判 决 书(2017)湘0426刑初296号公诉机关湖南省祁东县人民检察院。被告人肖卫成，曾用名肖卫城，男，1988年2月26日出生，汉族，湖南省祁东县人，小学文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年9月12日被祁东县公安局决定取保候审，同年11月9日被本院决定逮捕，同年11月29日被本院决定取保候审，现在家。湖南省祁东县人民检察院以衡祁检公诉刑诉（2017）320号起诉书指控被告人肖卫成犯信用卡诈骗罪，于2017年11月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月29日公开开庭审理了本案。祁东县人民检察院指派代理检察员彭彪出庭支持公诉，被告人肖卫成到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省祁东县人民检察院指控，被告人肖卫成以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关并提供了相应的证据予以证明，提请本院依法判处。被告人肖卫成对起诉指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。经审理查明，2017年8月27日8时许，被害人肖某生之子肖某元持肖某生的银行卡在祁东县黄土铺镇中国农业银行自动存取款机上取款时，将银行卡遗留在自动取款机内。被告人肖卫成在该机取款时发现该取款机内遗留有一张银行卡，便分二次从该银行卡内取款7000元。另查明，2017年9月11日，被告人肖卫成在村干部的陪同下主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，并赔偿了被害人肖某生损失7000元。上述事实，公诉机关提供了如下证据予以证明：1、接报案登记表、立案决定书，证明案件的来源情况；2、到案经过，证明被告人肖卫成于2017年9月11日到祁东县公安局黄土铺派出所自动投案，如实供述其于2017年8月27日上午8时许在祁东县黄土铺镇农业银行自助取款机上盗取被害人肖某生7000元钱的犯罪事实。3、户籍资料，证明被告人肖卫成年龄及有关身份信息。4、银行流水帐单，证明肖某生银行卡（卡号62145612001******）于2017年8月27日交易明细。5、监控视频截图一组，证明被告人肖卫成于2017年8月27日7时55分许在中国农业银行祁东黄土铺分理处编号为18000A4AG存取款机上取款视频截图及7时53分在黄土铺街上骑摩托车时的视频截图。6、领条，证明被害人肖某元领到被告人肖卫成退还7000元的事实。7、刑事判决书，证明被告人肖卫成因犯盗窃罪（未满18周岁）于2005年10月17日被湖南省永州市冷水滩区人民法院判处有期徒刑八个月并处罚金三千元。8、证人肖某元的证言，证明2017年8月27日早上他去黄土铺镇农业银行自动取款机取钱，是用他父亲肖某生的桂林银行卡（卡号62145612001******），当时取了11000元钱，因当时家里在办丧事，急忙之中忘记取卡。到8月31日他父亲问他要银行卡的时候，才记起8月27日在黄土铺取钱的时候忘记取卡。到银行桂失时才发现银行卡被盗了7000元钱的事实经过。9、证人肖某明的证言，证明他现任黄土铺镇民福村支部书记，于2017年9月11日陪肖卫成到黄土铺派出所投案的经过。10、被害人肖某生的陈述，证明2017年8月27日早上他儿子肖某元拿他的银行卡到黄土铺镇农业银行取款，取完钱后忘记取回银行卡，到8月31日才发现银行卡里少了7000元钱，于2017年9月8日到黄土铺派出所报案的经过。11、被告人肖卫成供述，2017年9月11日，他到黄土铺派出所投案自首，如实供述其于2017年8月27日早上8时许在黄土铺农业银行自动取款机盗取别人银行卡里7000元钱的犯罪事实。12、现场勘验、检查笔录，证明公安机关于2017年9月8日11时13分至12时13分，对案发现场祁东县黄土铺镇马路街农业银行进行现场勘查、拍照制图的经过。上列证据，经庭审质证，被告人肖卫成均没有异议，证据的形式与来源合法，内容客观、真实，相互印证，形成了锁链，能够证明案件的事实，可以作为本案定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人肖卫成以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人肖卫成犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立。案发后，被告人肖卫成主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人肖卫成赔偿被害人损失，可酌情从轻处罚。经本院委托祁东县司法局对被告人肖卫成是否适用社区矫正进行评估，祁东县司法局经过社会调查并经局长办公会研究决定，建议对被告人肖卫成适用社区矫正。核被告人肖卫成的犯罪事实、情节及悔罪表现，祁东县司法局建议对被告人肖卫成适用社区矫正的意见，本院予以采纳，本院决定对被告人肖卫成从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款（一）项的规定，判决如下：被告人肖卫成犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  胡建生人民陪审员  周 波人民陪审员  赵剑平二〇一七年十二月二十二日书 记 员  邹 琼附：本案适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。