.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}太原市万柏林区人民法院刑事判决书（2017）晋0109刑初740号公诉机关太原市万柏林区人民检察院。被告人王道银，男，汉族，住湖北省老河口市。2017年3月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被银川市公安局民警抓获，后临时寄押于银川市看守所，同年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人陆勇先，山西华炬律师事务所律师。被告人孙文亮，男，汉族，住甘肃省瓜州。2017年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人王宇川、张素峰，山西弘韬律师事务所律师。被告人雷雨青，男，汉族，住太原市。2017年7月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人张小璐、闫娇，山西弘韬律师事务所律师。太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉［2017］269号起诉书指控被告人王道银、孙文亮、雷雨青犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市万柏林区人民检察院指派检察员陈国菡出庭支持公诉，上列三被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市万柏林区人民检察院指控，王权贵（已判决）于2008年到2016年期间先后以万柏林区中医院（以下简称中医院）和方山县鑫禾种植科技有限公司（以下简称鑫禾公司）的名义，在未经任何部门审批同意的情况下，通过华正喜、张加平（二人均在逃）雇佣业务员采取多种形式对不特定群众进行宣传，以高额利息为诱饵，通过签订协议的形式进行非法集资，经审计，涉及投资人数达1786人，集资总额人民币28957.3万元（以下币种相同）。截至目前，报案人数合计214人，报案合同金额合计4348.895万元，实际损失合计人民币2155.917万元。被告人王道银受张加平雇佣、培训和管理，化名”王飞”，于2011年至2013年5月期间担任万柏林中医院投资项目业务员，在2013年6月以后担任鑫禾公司业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人王道银非法集资涉及报案金额达212.735万元，报案人数25人。经核实公司会计账目，被告人王道银非法集资涉及人数163人，合同金额达2514万元。2013年6月至案发前，被告人王道银通过工资和提成形式非法获利116.9505万元。被告人孙文亮受张加平雇佣、培训和管理，化名”孙亚楠”，于2011年至2013年5月期间担任万柏林中医院投资项目业务员，于2013年6月以后担任鑫禾公司业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人孙文亮非法集资涉及报案金额达249万元，报案人数16人。经核实公司会计账目，被告人孙文亮非法吸收公众存款涉及人数171人，合同金额达2201万元。2013年6月至案发前，被告人孙文亮通过工资和提成方式非法获利98.3135万元。被告人雷雨青受张加平雇佣、培训、管理，于2013年1月开始担任万柏林中医院投资项目业务员，自2013年6月后担任鑫禾公司的业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人雷雨青非法集资涉及报案金额达251万元，报案人数10人。经核实公司会计账目，被告人雷雨青非法集资涉及人数43人，合同金额936万余元，被告人雷雨青通过工资和提成方式非法获利48万余元。太原市万柏林区人民检察院向本院提交了该案的相关证据材料，认为被告人王道银、孙文亮、雷雨青非法吸收公众存款，数额巨大，各被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人王道银对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但辩称其在担任业务员期间，获利未达116万余元之多，起诉书指控的合同金额中包含续借金额，另外其名下23万的合同到期后，因公司不能偿还，其用自己的钱进行了回购。被告人孙文亮与被告人雷雨青对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但辩称许多客户的合同金额与实际交付金额不一致。被告人王道银辩护人的辩护意见为，本案属于单位犯罪，应参照单位犯罪的量刑标准对被告人王道银进行量刑；起诉书指控被告人王道银的涉案合同金额应将对客户现场进行返利的金额（约占合同金额的12%左右）予以扣除，另25万元的合同回购金额应予以核减；被告人王道银主观恶性较小，在共同犯罪中所起作用较小，系初犯、偶犯，能当庭自愿认罪并如实供述其犯罪事实，希望对其从轻处罚。被告人孙文亮辩护人的辩护意见为，根据公诉机关提供的被害人询问笔录与审计业绩表，起诉书指控的合同金额与许多被害人实际交付金额不一致；被告人孙文亮有坦白情节，主观恶性较小，且系初犯、偶犯，被害人对其本人的经济损失有一定过错，希望法庭从轻处罚。被告人雷雨青辩护人的辩护意见为，被告人雷雨青主观恶性较小，在共同犯罪中属于从犯，系初犯且认罪态度较好；公诉机关指控被告人雷雨青非法吸收公众存款的合同金额中应将其以妻子名义投资的16万元，以及受害人续借金额约207万元予以核减，另外杨小芬、李繁荣、潘宗玲投资的共计50万元不是其经手办理，也应从犯罪数额中核减。经审理查明，王权贵（已判决）于2008年到2016年期间先后以万柏林区中医院（以下简称中医院）和方山县鑫禾种植科技有限公司（以下简称鑫禾公司）的名义，在未经任何部门审批同意的情况下，通过华正喜、张加平（二人均在逃）雇佣业务员采取多种形式对不特定群众进行宣传，以高额利息为诱饵，通过签订协议的形式进行非法集资，经审计，涉及投资人数达1786人，集资总额人民币28957.3万元（以下币种相同）。截至目前，报案人数合计214人，报案合同金额合计4348.895万元，实际损失合计人民币2155.917万元。被告人王道银受张加平雇佣、培训和管理，化名”王飞”，于2011年至2013年5月期间担任万柏林中医院投资项目业务员，在2013年6月以后担任鑫禾公司业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人王道银非法集资涉及报案金额达212.735万元，报案人数25人。2013年6月至案发前，被告人王道银通过工资和提成形式非法获利116.9505万元。被告人孙文亮受张加平雇佣、培训和管理，化名”孙亚楠”，于2011年至2013年5月期间担任万柏林中医院投资项目业务员，于2013年6月以后担任鑫禾公司业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人孙文亮非法集资涉及报案金额达249万元，报案人数16人。2013年6月至案发前，被告人孙文亮通过工资和提成方式非法获利98.3135万元。被告人雷雨青受张加平雇佣、培训、管理，于2013年1月开始担任万柏林中医院投资项目业务员，自2013年6月后担任鑫禾公司的业务员，担任业务员期间，先后以中医院和鑫禾公司名义，向不特定群众宣传投资项目有高额利息，以签订借款协议的形式进行集资。截止案发，被告人雷雨青非法集资涉及报案金额达251万元，报案人数10人。期间，被告人雷雨青通过工资和提成方式非法获利48万余元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、集资参与人的报案材料及询问笔录，证实集资参与人的报案人数、投资金额及损失情况。2、到案经过及临时寄押证明，证实2017年5月22日17时许，太原市公安局万柏林分局万柏林派出所民警在七天酒店217房间将被告人孙文亮抓获。2017年3月28银川市公安局民警根据线索在银川市兴庆区ＸＸ阳光酒店8110房间发现网上在逃人员王道银，将其带回刑警队接受调查，后被告人王道银被临时寄押于银川市看守所。2017年7月11日太原市公安局万柏林分局经侦大队民警将被告人雷雨青抓获。3、辩认笔录，证实集资参与人孙庆虹、兰和均、郭梦兰辨认出被告人雷雨青。4、被告人王道银（王飞）已报案业绩统计表，证实被告人王道银任业务员期间吸收款项中，报案人数25人，报案金额212.735万元，报案人的实际损失为48.985万元。5、被告人王道银业绩审计表、提成审计表、工资审计表，证实经司法审计，被告人王道银非法吸收公众存款人数为163人，合同金额2514万元；期间被告人王道银挣取提成和工资共计116.9505万元。6、被告人孙文亮（孙亚楠）已报案业绩统计表，证实被告人孙文亮任业务员期间吸收款项中报案人数16人，报案金额为249万元，报案人的实际损失为172.88万元。7、被告人孙文亮审计业绩表、工资审计表、提成审计表，证实经司法审计，被告人孙文亮非法吸收公众存款人数为171人，合同金额为2201.8万元，未偿还本金828.473万元；被告人孙文亮挣取工资62.6235万元，挣取提成35.69万元。8、被告人雷雨青已报案业绩统计表，证实被告人雷雨青任业务员期间吸收款项中，报案人数为10人，报案金额为251万元，报案人的实际损失为172.73万元。9、被告人雷雨青业绩审计表、提成审计表、工作审计表，证实经司法审计，被告人雷雨青非法吸收公众存款涉及人数43人，合同金额为936.5万元；期间被告人雷雨青挣取提成11.06万元，挣取工资37.0834万元。10、被告人雷雨青的工作笔记本、转账凭证照片，11、情况说明及借款协议，证实集资参与人李某某的三份合同均是其老公以她本人名义投资，期间有没有支取本息，其不清楚。12、情况说明，证实三名被告人的工资提成款项去向无法查明。13、户籍证明，证实各被告人的身份信息。14、被告人王道银的供述，证实2011年年初我通过张加平到万柏林中医院工作，担任业务员。最初我的工作是拿着宣传资料到在街上向不特定群众宣传，向群众介绍投资项目就是万柏林中医院，以办健康卡的名义进行集资，客户有意向就到迎泽西大街国际能源中心17楼的办公室内签订借款投资合同，由办公室人员与客户签订合同，财务人员收取客户的投资款。2013年以后我又以方山鑫禾种植科技有限公司业务员的身份对外宣传。万柏林中医院的负责人是王权贵，张加平担任经理一职，负责管理、培训业务员。客户与中医院签订的购买健康卡合同，年利率12%，办卡后有免费针灸等优惠活动；与鑫禾公司签订的投资借款合同，年利率也是12%，到期后公司连本带利还给客户。实际返利情况为12%-16%不等。我在医院及公司期间共计向100余人吸收投资款，合同金额大概有2000余万元，我共计挣取了50万的提成，全部用于生活花销了。15、被告人孙文亮的供述，证实2011年5月我经张加平介绍到万柏林区中医院当业务员。万柏林中医院位于西中环旁边，医院的集资办公室设在国际能源中心16楼。我的主要工作就是向老百姓宣传介绍项目，拉老百姓来投资。张加平负责对我们业务员进行管理和培训。2013年之前是以万柏林区中医院的名义和客户签订购买健康卡合同，2013年以后是以鑫禾公司的名义和客户签订借款合同。承诺客户的利率约为一年12%。我担任业务员期间吸收存款的人数及金额记不清了，我共计挣取了有100多万的工资提成。16、被告人雷雨青的供述，证实2013年年初我经朋友汪毅介绍到太原市万柏林区中医院做业务，2013年6月份左右我开始以鑫禾公司业务员身份对外拉存款，我们以种植中药材项目的名义对外进行宣传介绍，吸引群众投资，我从中挣取提成。客户与万柏林区中医院签订办理健康卡的合同，会有免费的体检赠送，住院买药有优惠，并且年利率为12%，到期后连本带利偿还。客户与方山县鑫禾公司签订的借款合同大致内容是投资群众借款给鑫禾公司，年利率为12%，半年一支付，到期连本带利偿还。张加平给业务员合同金额32%的权利，其中20%由业务员与客户自己谈。我名下吸收的有二三十个客户，投资金额300余万元。我一共挣取了48万余元的工资及提成。以上证据均经当庭举证质证，证据间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人王道银、孙文亮、雷雨青在万柏林区中医院及方山县鑫禾种植科技有限公司担任业务员期间，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人王道银的辩护人提出本案系单位犯罪的意见，经查，本案虽然是以万柏林区中医院及方山县鑫禾种植科技有限公司名义向社会公众集资，但所收款项全部存入个人账户，且由个人支配使用，故本案不属于单位犯罪，对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于各被告人及辩护人提出的应将合同续借金额予以扣除的意见，以及被害人实际交付金额与合同金额不一致的意见，经查，本案中部分集资参与人未报案，该部分集资参与人的合同金额及损失情况无法核实，故从有利于被告人的角度，对各被告人以已报案集资参与人的人数及金额进行量刑，同时参考各被告人非法吸收公众存款的合同金额、人数及违法所得等。关于各辩护人提出的本案被告人在共同犯罪过程中的地位、作用问题，经查各被告人在万柏林区中医院及方山县鑫禾种植科技有限公司担任业务员，按照公司及王权贵、张加平等人的安排进行非法吸收公众存款活动，在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，可以从轻或减轻处罚。被告人王道银、孙文亮、雷雨青自愿认罪，如实供述主要的犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，判决如下：一、被告人王道银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2020年9月27日止。罚金于判决生效之日起两个月内，一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人孙文亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月22日起至2020年9月21日止。罚金于判决生效之日起两个月内，一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人雷雨青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月11日起至2020年7月10日止。罚金于判决生效之日起两个月内，一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）四、依法继续追缴各被告人犯罪所得，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长高爱平人民陪审员多铁柱人民陪审员王霞二0一七年十二月二十六日书记员张舒亚