湖南省南县人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0921刑���276号公诉机关湖南省南县人民检察院。被告人杨姣，男，1966年3月2日出生于湖南省南县，汉族，初中文化，中共党员，原系湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行（原南县农村信用合作联社乌嘴信用社）客户经理，户籍及住址：湖南省南县；因涉嫌犯挪用资金罪，于2017年6月1日被南县公安局刑事拘留，同年7月5日被逮捕；现羁押于南县看守所。辩护人张松，湖南跃海律师事务所律师。南县人民检察院以南检刑诉（2017）295号起诉书指控被告人杨姣犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南县人民检察院指派检察员张茜出庭支持公诉，被告人杨姣及其辩护人张松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：一、挪用资金罪2009年6月23日至2016年1月25日期间，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行（原南县农村信用合作联社乌嘴信用社）客户经理的职务之便，采取借用他人身份资料的手段，挪用以杨甲等53人的身份为名的贷款资金共计758万元，供自己进行营利活动。具体犯罪事实如下：1.2009年6月23日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用杨甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。2.2010年2月3日，被告人杨姣利用担任乌嘴��用社客户经理的职务之便，借用龚某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。3.2010年12月25日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用黄某甲的身份资料贷款45万元挪作自用，进行营利活动。4.2010年12月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用杨某乙的身份资料贷款45万元挪作自用，进行营利活动。4.2011年1月16日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用姚某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。6.2011年3月27日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用皮某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。7.2011年11月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用谭某某的身份资料贷款45万元挪作自用，进行营利活动。8.2012年12月4日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用肖某某的身份资料贷款45万元挪作自用，进行营利活动。9.2013年6月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用李某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。10.2013年8月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用周某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。11.2013年12月19日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用谭某某的身份资料贷款45万元挪作自用，进行营利活动。12.2014年1月27日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用杨某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。13.2014年6月24日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用刘某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。14.2014年6月25日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用陈某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。15.2014年12月7日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用刘某乙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。16.2014年12月22日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用熊某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。17.2015年4月21日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用代某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。18.2015年4月21日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用李某丁的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。19.2015年6月15日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用张某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。20.2015年6月23日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用夏某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行��利活动。21.2015年6月23日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用朱某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。22.2015年6月26日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用颜某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。23.2015年6月26日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用龚某丙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。24.2015年6月27日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用郑某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。25.2015年6月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经��的职务之便，借用罗某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。26.2015年6月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用刘某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。27.2015年6月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用陈某丙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。28.2015年6月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用向某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。29.2015年6月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用高某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。30.2015年6月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用龚某乙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。31.2015年12月23日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用黄某某的身份资料贷款30万元挪作自用，进行营利活动。32.2015年12月27日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用陈某乙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。33.2015年12月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用龚某的身份资料贷款20万元挪作自用，进行营利活动。34.2015年12月28日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用张某某的身份资料贷款20万元挪作自用，进行营利活动。35.2015年12月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用李某乙的身份资料贷款30万元挪作自用，进行营利活动。36.2016年3月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用刘某庚的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。37.2016年6月24日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用代某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。38.2016年6月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用杨某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。39.2016年6月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用陈某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。40.2016年9月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用李某的身份资料贷款5万元挪作自用，进行营利活动。41.2016年11月23日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用周某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。42.2016年11月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用易某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。43.2016年12月12日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用石某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。44.2016年12月14日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用李某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。45.2016年12月14日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用杨某甲的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。46.2016年12月20日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用彭某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。47.2016年12月20日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用龚某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。48.2016年12月29日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用朱某乙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。49.2016年12月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用姚某某的身份资料贷款8万元挪作自用，进行营利活动。50.2016年12月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用汤某某的身份资料贷款万元挪作自用，进行营利活动。51.2016年12月30日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用刘某丙的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。52.2017年1月12日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用罗某某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。53.2017年1月25日，被告人杨姣利用担任乌嘴信用社客户经理的职务之便，借用张某的身份资料贷款10万元挪作自用，进行营利活动。二、违法发放贷款罪2015年4月至2016年12月30日期间，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行（原南县农村信用合作联社乌嘴信用社）客户经理的职务之便，违反国家规定，在明知罗某、陈某丁、钟某某、彭某、蔡某某、潘某某、徐某某借用他人身份信息贷款的情况下，仍然为这7人办理贷款手续并发放贷款共计109万元。案发后，贷款均未收回。具体犯罪事实如下：1.2015年4月至2016年6月26日期间，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的��务之便，在明知潘某某利用由许某甲介绍的许某某、卞某某、文某某3人的身份信息贷款，但贷款实际使用人是潘某某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款共计28万元，至今未收回。2.2015年12月，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知罗某利用陈某乙的身份信息贷款，但贷款实际使用人是罗某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款10万元，至今未收回。3.2015年12月23日至2016年6月26日期间，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知钟某某利用刘某庚、刘某丁、易某甲3人的身份信息贷款，但贷款实际使用人是钟某某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款共计30万元，至今未收回。4.2016年3月30日至2016年12月30日，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知彭某利用刘某戊、肖某、刘某己3人的身份信息贷款，但贷款实际使用人是彭某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款共计25万元，至今未收回。5.2016年5月12日，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知徐某某利用陈某己的身份信息贷款，但贷款实际使用人是徐某某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款4万元，至今未收回。6.2016年6月22日，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知蔡某某利用何某���的身份信息贷款，但贷款实际使用人是蔡某某的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款10万元，至今未收回。7.2016年6月24日，被告人杨姣利用担任湖南南县农村商业银行股份有限公司乌嘴支行客户经理的职务之便，在明知陈某丁利用马某某的身份信息贷款，但贷款实际使用人是陈某丁的情况下，仍然办理了贷款手续，违法发放贷款2万元，至今未收回。2017年6月1日，南县公安局接到湖南南县农村商业银行股份有限公司有限公司报案后，将被告人杨姣口头传唤到案。到案后，杨姣如实交代了自己的犯罪事实。上述事实，被告人杨姣及其辩护人张松在开庭审理过程中均无异议。且有证人秦某某、朱某某、郑某某、罗某某、罗某甲、张某、李某某、彭某某、��某某、谭某某、黄某某、代某某、易某某、张某某、杨甲、杨某某、刘某某、姚某某、周某某、熊某某、姚某甲、杨某甲、汤某某、陈某某、周某甲、龚某某、龚某、李某乙、李某甲、黄某甲、杨某、李某丙、陈某甲、陈某乙、陈某丙、颜某某、刘某乙（1966年生）、龚某甲、龚某丙、刘某丙（1968年生）、郭某某、肖某某、杨某乙、高某、李某丁、龚某乙、石某某、向某某、张某甲、李某、罗某、陈某丁、马某某、钟某某、刘某丁、彭某、刘某戊、刘某己、代某甲、皮某某、谭某某、鲁某某、肖某、何某某、许某某、卞某某、文某某、易某甲、许某甲的证言，贷款文本及借款借据、贷款发放回收流水，被告人杨姣的任职证明及户籍资料、到案说明及其供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨姣身为农村商业银行股份有限���司工作人员，利用担任支行客户经理的职务之便，采取借用他人身份信息的手段，挪用本单位资金归个人使用，进行营利活动，情节严重，其行为已构成挪用资金罪；违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人杨姣犯挪用资金罪、违法发放贷款罪的罪名成立。被告人杨姣经传唤到案后，坦白自己的罪行、自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人杨姣犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人杨姣及其辩护人张松提出从轻处罚的辩解辩护意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百八十六条第一款，第六十九条第一、三款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨姣犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年��犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月1日起至2021年7月31日止。判处的罚金限本判决生效后30日内缴纳）二、责令被告人杨姣向湖南南县农村商业银行股份有限公司退赔所挪用资金758万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊罗生审 判 员  黄 戈人民陪审员  蒋 秀二〇一七年十二月十一日书 记 员  赵 静附：本案适用的《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国���公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商��银行法》和有关金融法规确定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。���五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。