长春市南关区人民法院刑 事 判 决 书(2017)吉0102刑初504号公诉机关长春市南关区人民检察院。被告人常斯喜，1984年11月3日出生吉林省长春市，大学文化，因本案于2017年4月30日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于长春市第一看守所。辩护人韩江，吉林率真律师事务所律师。长春市南关区人民检察院以长南检公诉刑诉[2017]384号起诉书指控被告人常斯喜犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市南关区人民检察院指派代理检察员李想、宋可出庭支持公诉，被告人常斯喜及辩护人韩江到庭参加诉讼，现已审理终结。长春市南关区人民检察院指控，宫万录（另案处理）伙同张天宇、刘岩（均另案处理）等人于2011年10月至2015年4月间，在长春市南关区以吉林省银证股权投资基金管理名义注册成立合伙企业长春市银保投资管理中心、长春市银创投资管理等中心，分别对外招募有限合伙人投资睿ＸＸ物梅花鹿产业深开发项目（以下简称睿ＸＸ物一期项目）、长白山旅游区汉邦国际温泉大酒店开发项目（以下简称汉邦项目）、通化胜鑫地产金色地中海开发壹号项目（以下简称胜鑫一期项目）、通化胜鑫地产金色地中海开发贰号项目（以下简称胜鑫二期项目）、吉林省安泰矿业有限公司股权收购项目（以下简称安泰矿业项目）、吉林睿ＸＸ物梅花鹿产业开发项目（以下简称睿ＸＸ物二期项目）、吉林省乐府科技绿色生态农业投资项目（以下简称乐府项目）等项目。为募集高额资金宫万录、张天宇、刘岩等人违反股权投资基金相关规定，在未依法向有关部门备案批准设立发行股权投资基金、未实际变更有限合伙企业合伙人工商登记的情况下，利用公司网站及银行员工推介等方式进行公开宣传，并以投资本金100万元以上、年化固定收益率10%至13%、提供担保、无风险等为诱饵，由银证公司员工对外向不特定对象宣传并募集资金。被告人常斯喜在银证公司任职销售总监，兼任基金一部经理，其通过上述方式非法吸收被害人刘某人民币870万元、吸收被害人石某人民币520万元、吸收被害人王某人民币100万元，合计人民币1490万元。公诉机关认为，指控的犯罪事实有证人证言、被害人的陈某、同案的供述等证据证实，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人常斯喜的刑事责任。被告人常斯喜及辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。经审理查明，宫万录（另案处理）伙同张天宇、刘岩（均另案处理）等人于2011年10月至2015年4月间，在长春市南关区以吉林省银证股权投资基金管理名义注册成立合伙企业长春市银保投资管理中心、长春市银创投资管理等中心，分别对外招募有限合伙人投资睿ＸＸ物梅花鹿产业深开发项目（以下简称睿ＸＸ物一期项目）、长白山旅游区汉邦国际温泉大酒店开发项目（以下简称汉邦项目）、通化胜鑫地产金色地中海开发壹号项目（以下简称胜鑫一期项目）、通化胜鑫地产金色地中海开发贰号项目（以下简称胜鑫二期项目）、吉林省安泰矿业有限公司股权收购项目（以下简称安泰矿业项目）、吉林睿ＸＸ物梅花鹿产业开发项目（以下简称睿ＸＸ物二期项目）、吉林省乐府科技绿色生态农业投资项目（以下简称乐府项目）等项目。为募集高额资金宫万录、张天宇、刘岩等人违反股权投资基金相关规定，在未依法向有关部门备案批准设立发行股权投资基金、未实际变更有限合伙企业合伙人工商登记的情况下，利用公司网站及银行员工推介等方式进行公开宣传，并以投资本金100万元以上、年化固定收益率10%至13%、提供担保、无风险等为诱饵，由银证公司员工对外向不特定对象宣传并募集资金。被告人常斯喜在银证公司任职销售总监，兼任基金一部经理，其通过上述方式非法吸收被害人刘某人民币870万元、吸收被害人石某人民币520万元、吸收被害人王某人民币100万元，合计人民币1490万元。庭审中，公诉机关针对指控的犯罪事实提供了如下证据：1、书证（1）案发经过，证实被告人被公安机关抓获的经过。（2）常住人口查询信息及情况说明，证实常斯喜已达到刑事责任年纪且无前科。（3）合同，证实刘某、石某、王某三人通过常斯喜签订的购买银证公司股权基金的合同。（4）吉林省银证股权投资基金管理有限公司任命通知，证实常斯喜在银证股权投资管理有限公司任命情况。（5）情况说明，证实常斯喜已通过证券从业人员资格考试。（6）审计报告，证实吉林中源会计师事务所经审计，常斯喜销售基金6份，涉及3人，金额为人民币1500万元。2、被害人陈某（1）被害人刘某陈某，证实银证公司业务员常斯喜向其推荐银证公司的项目，并承诺利息高，年收益率一年期12.5％、二年期13.5%，而且有佰亿担保公司出具担保，没有风险，后通过常斯喜购买银证公司的880万基金。（一笔500万，一笔380万、其中380万有10万元系常斯喜投资）（2）被害人石某陈某，证实银证公司销售理财的业务员常斯喜向被害人石某宣传银证公司股权基金起存标的额100万元，年化收益率可以达到11.5%-12%。并且有佰亿公司担保，无风险，后石某通过常斯喜购买银证公司基金3笔，合计人民币520万元。（3）被害人王某电话记录及常住人口查询信息，证实王某通过常斯喜购买银证公司基金100万元的事实。3、被告人的供述与辩解（1）被告人常斯喜供述和辩解，证实：被告人常斯喜于2012年跟随张天宇到银证公司任职，于2013年被任命为营销总监，兼任基金一部经理，在此期间，常斯喜向被害人王某销售银证公司的六号汉邦地产项目的股权投资基金100万元；向石某销售银证公司股权投资基金三份，共520万元；销售给刘某股权投资基金两份，880万元；共销售1500万元。主要内容为：2012年我在东北证券工作的经理张天宇到银证公司任总经理，把我和陈晓威、李明岩、刘岩、张明明、陈超几个人带到了银证，我刚去时就是业务员，2013年被任命为营销总监，兼任基金一部经理。当时公司任命的，我的职责是全面负责公司基金部业务开展工作及日常管理工作。我在东北证券的时候就考试通过了基金从业资格证，到证监会的网站输入身份证号可以查询，没有纸质的证书。我向我在东北证券时做股票的客户石某、刘某销售了几份基金，还向我母亲的朋友王某销售了基金。具体的记不清了，我就记得刘某还差500万没有返，石某300万没有返。我销售给我母亲夏德艳的同学王某销售了银证公司的六号汉邦地产项目的股权投资基金100万元，这笔返还了。销售给石某一共三份，一份是四号丹鼎项目100万元这笔也返还了，一份是七号胜鑫房地产项目120万这笔也返还了，一份是七号胜鑫项目300万这笔本金没有返只支付了利息。销售给刘某一共两份，一份是七号胜鑫房地产项目500万这笔没有返，一份是十号安泰矿业项目380万这笔已经返还了。唐庆凯这笔肯定不是我卖的。我给原来东北证券的客户打电话推销过，还有就是通过亲属朋友。我们公司董事长是宫万录，总经理是张天宇，副总经理是刘岩，投资部经理陈晓威，销售部经理是我，我管基金一、二、三部，一部是我兼管，业务员有陈超，二部经理是张明明，业务员记不清了，三部经理李明岩，业务员记不清了。财务部有贺一然、苏蒙。张天宇告诉我们先由宫万录选择投资项目企业，后期项目开始销售的时候宫万录领我们去这些项目企业考察过。然后成立一家有限合伙公司，然后到金融办备案，然后就是由我来组织基金部的人员进行销售，其他的我不懂，我只是负责销售这一块业务。我在证券时也是负责销售，张天宇让我来银证看重的也是我有资源和经验、客户。我就是在给业务员开会的时候告诉他们发动身边所有的资源卖公司的基金，比如说亲戚朋友，股票的客户，银行的大客户经理，因为张天宇告诉我私募股权基金不允许以广告、传单等形式公开发售所以我在会议上要求他们不能发传单，我也没有发过传单。我们按照市场的行情有变化，基本上都是按照销售额的2.5％以上开展提佣。贺一然根据销售情况先做表，我在上面签字，正常公司规定出纳把提佣款交给我，我再按照提供情况分给业务员，我不在单位也有直接给业务员的时候。主要是陈晓威给做培训。在公司会议室，有时候结合幻灯片讲，但有时候只使用简版讲，就是讲解简版上的内容，讲解股权基金项目的基本情况，项目所在位置，项目的效益情之兄，以及项目的预计收益情况，还有担保公司是谁如何担保，托管银行是哪家，还有项目的还款能力等等。陈晓威和宫万录一起去项目企业考察，回来后让业务员在给客户介绍基金项目的时候，重点介绍项目好，收益高，风险小，项卧及时出问题的话还有担保公司负连带责任。我记不清了，公司提佣分两次支付给业务员，按公司的提佣表上金额为准吧。我销售给刘某安泰矿业380万元这笔银证项目当中，刘某实际支付资金370万元、我支付了10万元合计380万元，这笔银证项目是我、刘某共同投资的，只不过在签订的协议当中没有体现。投资到期之后刘某收到了银证公司兑付的380万元投资本金及利息，将我投资的10万元本金及利息都支付给我了。我销售给刘某胜鑫二期500万元这笔银证项目，协议到期银证公司没有兑付本息，我个人把我销售该笔项目的佣金提成16万元给了刘某。以前我和刘某一起购买过其他的理财产品，我出了10万元本金，理财到期以后兑付我10万元投资的本息都在刘某那里，大概有11万元，后来我又给刘某5万元，这样我共计支付给刘某16万元。是我自己给刘某的，因为我销售给刘某这500万元银证项目得到的销售佣金就是按照销售额的3.2％正好是16万元，所以我销售刘某这笔500万元银证项目就相当于没有挣刘某的钱，算作我个人给她的补偿。银证公司的贺一然根据销售员的销售情况进行统计并制作表格，我在上面签字以后，银证公司把销售佣金交给我，我根据提拥表给销售员发放销售佣金。有时候我不在单位，会有其他人把销售佣金发放给销售员。高月宝的销售佣金都已经支付给他本人了，银证公司不欠销售员的销售佣金。（2）同案犯宫万录供述和辩解，证实宫万录出资设立银证股权投资管理有限公司进行私募基金，并招聘张天宇、刘岩、陈晓威等人帮忙管理公司，几人商定公司项目最少100万起投、年化收益率11%-13%，由佰亿集团担保，并以此标准对外招收合伙人入股。以此标准，银证公司共发行了十一个项目，所有项目涉及的招收资金情况均以司法鉴定审计报告为准的事实。（3）同案张天宇供述和辩解，证实张天宇于2012年9月7日前在东北证券任营销总监，并且通过了基金从业资格考试，后从东北证券离职后到银证公司任总经理，负责公司基金产品销售。主要业务是股权投资基金业务，公司对外销售的项目都是由宫万录负责，并且几人商定对公司销售人员进行培训，要求销售人员自己找投资人，不限制销售员的具体销售途径，并允许通过银行客户经理代为销售公司股权投资基金，销售金额超过100万元即可。公司规定支付销售人员渠道费是募集资金的2.5%，银证公司发行的基金未按照规定到相关部门备案的事实。4、鉴定意见，吉林中源会计师事务所审计报告一份，证明被告人常斯喜提佣金额512000元，管理津贴287250元，共计799250元。辩护人提交石某的刑事谅解书一份，证明常斯喜家属返还石某9.6万元，石某谅解常斯喜。上述证据，经庭审举证、质证，被告人及辩护人均无异议，证据间能够相互印证，形成完整的证据链条，应当作为定案的依据。本院认为，被告人常斯喜非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予支持。鉴于常斯喜到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚。辩护人提出常斯喜没有主观故意，吸收公众存款是以公司的名义进行的，其不是直接责任人员，没有针对不特定的人群进行公开宣传，非法吸收资金的数额应扣减利息、提佣款的辩护意见。经查涉案的公司以犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处。被告人有基金从业资格证，却违反相关管理规定，公开对外宣传，以高回报、无风险引诱投资者购买，并提出佣金，其具有主观故意，客观上非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，故对辩护人的上述意见，不予采纳。辩护人提出常斯喜有坦白、退赃的情节，请求从轻处罚的辩护意见，本庭予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】、第六十七条第三款【坦白】、第五十二条【罚金的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第四十七条【有期徒刑的刑期计算与折抵】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：一、被告人常斯喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月30至2020年4月29日止。罚金于本判决生效力后三十日内一次性向本院缴纳。）二、追缴被告人常斯喜将违法所得七十九万九千二百五十元按比例退赔被害人刘某、石某、王某，（已返还石某九万六千元）继续追缴赃款返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙剑波审 判 员  孙振霆人民陪审员  李惠茹二〇一七年十二月十八日书 记 员  王姝舒