北京市第二中级人民法院刑 事 判 决 书(2017)京02刑初33号公诉机关北京市人民检察院第二分院。被告人赵恒新，男，1969年1月10日出生；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月16日被羁押，同年2月23日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。辩护人张斌,北京市当代律师事务所律师。北京市人民检察院第二分院以京二分检刑诉[2017]9号起诉书指控被告人赵恒新犯集资诈骗罪，于2017年2月9日向本院提起公诉，同年9月8日又以京二分检刑追诉[2017]2号追加起诉书追加起诉被告人赵恒新的犯罪事实。本院立案后依法组成合议庭公开开庭审理了本案，北京市人民检察院第二分院指派检察员丁子舟、检察官助理支蕊娴出庭支持公诉，被告人赵恒新及其辩护人张斌到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市人民检察院第二分院指控：被告人赵恒新自2013年6月至2015年，利用其控制的“新华贷”P2P网络借贷平台发布虚假投资标的，对所销售的标的承诺保本付息，以高额回报为诱饵吸引不特定公众投资，骗取218名投资人共计人民币1亿余元，投资人资金全部汇入被告人赵恒新个人控制账户之中，除用于归还投资人的本金、利息和维持公司运营外，其余由被告人赵恒新支配使用。至案发前造成上述投资人实际损失共计人民币5300余万元。被告人赵恒新于2016年1月16日被北京市公安局西城分局查获归案。针对上述指控的事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、鉴定意见及被告人供述和辩解等证据，认为被告人赵恒新，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。在法庭审理过程中，被告人赵恒新对起诉书指控的基本事实不持异议，但辩称其没有非法占有的目的，仅是非法吸收公众存款的行为，不构成集资诈骗罪。赵恒新的辩护人的辩护意见是：赵恒新的行为属于非法吸收公众存款，没有非法占有的目的，其不构成集资诈骗罪；赵恒新明知有投资人报警，而在现场等待民警处理，到案后如实交代犯罪行为，具有自首情节；赵恒新系初犯，主观恶性不大，认罪态度较好，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：被告人赵恒新于2013年至2015年间，通过有关QQ交流群或第三方网站等途径向社会公众公开推广宣传“新华贷”P2P网络借贷平台，利用其控制的上述平台发布虚假投资标的，对所销售的标的承诺保本付息，以高额回报为诱饵，骗取被害人投资，至案发前，造成218名被害人经济损失共计人民币53830453.66元。被告人赵恒新于2016年1月16日被查获归案，公安机关冻结了其所控制的相关银行账户，仅有少量余额。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.被害人徐某陈述：新华友信商务顾问（北京）有限公司（以下简称新华友信公司）和北京酬信资产管理有限公司（以下简称酬信资产公司）的关系是一套人马、两块牌子。两个公司的实际负责人是赵恒新，客服主管和财务负责人是赵恒新的妻子李某1，出纳是李某2，客服有田某、王某。两个公司的一切事情都由赵恒新来决定、操纵，公司的一切资金往来都由李某1负责；李某2是公司出纳，同时是赵恒新的助手，主要负责公司的日常行政事务；客服田某、王某两个人负责公司经营的“新华贷”平台的QQ群，负责在群里宣传、解释一些基本的常识性问题，主要问题还是由赵恒新负责解释。赵恒新于2013年建立“新华贷”网络平台，该平台号称是P2P平台，实际上是通过发虚假投资项目自融资金的投资平台。新华友信公司通过“新华贷”网络平台推出几日或一个月、三个月、六个月的投资项目，项目名称众多，有投资科技公司、股票、邮票项目等，许以1.5%至10%月息，吸引投资人通过平台进行投资。“新华贷”平台的网址是www.xinhuadai.com，新的投资者需要在平台上进行注册，成为会员，然后可以加入平台的QQ群，在平台里购买理财产品进行投资。投资有线上和线下两种，线上投资我们叫线上充值，要扣除0.5％的手续费，收手续费的目的，就是诱导大家线下投资，不要通过第三方支付平台支付留下汇款转账痕迹。线下投资就是投资人直接把钱汇入李某1个人账户内，赵恒新通过平台的后台程序，再对会员在平台内的账户信息进行相应修改，使平台内的账户信息与实际汇款信息相符。在平台内选好投资项目后，就可利用会员账户信息内显示的资金额度进行投资。投资到期后，可以申请提现，资金通过李某1的个人账户返到投资人指定账户内。2015年9月后就基本无法提现了，但还在诱使大家进行充值，一直到2015年12月，大家才停止充值。后来我们来北京找赵恒新要钱，他找各种借口推脱，我们看他是骗子，就报案了。新华友信公司利用“新华贷”平台吸收的资金一部分用于返利，还有很多钱，赵恒新自称给了某证券公司的领导进行投资，还可能用我们钱买了汽车等资产。2.被害人董某陈述：2015年5月，我听同事介绍有公司做投资项目高额返息，就找同事要了这家公司的网址www.xinhuadai.com。网站上介绍“新华贷”是有能力的P2P平台，拥有强大的实力。新华友信公司作为中间方，让用户注册账户，在网上进行各种投资，投资项目涉及借款、股票、邮票等，网站注明借款人将资金用于短期公司周转，到期后返还本金及利息，都是高额返息，100％保本保息，由“新华贷”进行担保。我的投资方式一是线上充值，另一种是线下充值。2015年5月至10月间，我共投资19余笔，年化收益率涉及12%-120％不等，我最后一笔充值是在2015年10月1日。因为在2015年9月底，网络平台的账户就提不出款了，只能在里面继续充值投资。公司的实际负责人赵恒新称投资人的钱他用来炒股票、期货亏掉了，还有3500万元用于贿赂高官，现在高官被抓，钱被冻结拿不出来。3.被害人刘某陈述：“新华贷”网址是www.xinhuadai.com，网站主要是最新投资项目和公司的一些介绍。我在网站上注册账户名，绑定银行卡后，所有投资操作（购买和提现）都是在这个网页上进行。网页上有最新投资列表，上有投资项目、信用等级、年利率、金额、投资期限、投资进度和投资状态，点击网站上方的“我要投资”选项，然后对想要投资的项目进行选择。赵恒新建了一个QQ群，群名称叫“新华贷”投资者交流一群，公司客服也在群里面，平时就在群里介绍投资项目，说他们的公司项目平台是零风险，又是高利息，赵恒新也在群里吹嘘他的投资项目安全而且是用生命担保资金安全，鼓动我们去投资。2014年7月20号，我投资了第一笔，2015年9月20号，投资了最后一笔。2015年6月，开始出现资金紧张问题，因为当时的大额投资人想要提现提不出来。平台接着又编造高额利息的投资项目来骗投资者继续投资，到了2015年9月，公司资金链断裂，不能再提现，赵恒新在QQ群里说，现在公司没钱，没法提现，但是等一段时间就会有大把的钱回来，包括有8个亿的工程，还骗我们说下个月有1亿的资金回笼等等，同时还有新的投资项目可以投资，还威胁说投资人如果不充值的话就连本金都不要想拿回去。4.证人李某2(新华友信公司工作人员)的证言：2013年7月，我通过QQ群邮件知道“新华贷”这个网站，之后开始在“新华贷”的平台进行投资。2013年9月底，我接触到赵恒新，当时我也没工作，就到新华友信公司工作了。记不清当时用工合同签的是哪个公司了，社保是由酬信资产公司交的，用工合同一签3年，没有具体的工作岗位，就是负责“新华贷”网站的提现工作。2015年6月左右，我还负责过新华友信公司的员工薪酬统计工作，大约做了半年。2015年12月，因为公司运营情况不好，除了我自己在“新华贷”网站的投资款以外，赵恒新还欠我18万的公司备用金垫付款，他给我打完欠条后，我就离职了。2013年9月，当时新华友信的办公地点在海淀区中关村丹棱soho6层，当时公司名称还是酬信菁英。2014年，新华友信的办公地点搬到鑫茂大厦6层，大约到了年底，公司办公地点又搬至西城区金融街富凯大厦。2014年9月，赵恒新在西城区英蓝大厦5层还租了一个办公区，这个办公区一搬好，我就来这里办公了，直到2015年12月。我只拿基础工资，每月6000元，没有提成。从2013年9月到新华友信公司工作，我就一直负责给“新华贷”的投资人操作提现，在网上给他们转账。我每天登陆“新华贷”网站后台，在网页上点开审核提现，我先点审核，拷贝申请提现的用户名，使用我的权限，在网上检索这个用户的交易记录，确认用户申请提现的金额是到期回款的收益金额，在网页上点审核通过。再进入提现页面，这里会显示之前审核通过的投资人信息，点开用户名后，会出现投资人真实姓名和其绑定的银行卡号。在后台点击提现成功，网站会给投资人发提醒信息，对于投资人来说提现就完成了，投资人登陆网页可以查看账户的余额变化。每天提现结束后，我会把当日提现成功的投资人提现总额截屏后，通过QQ发给赵恒新。如果李某1的招行卡里有钱，我就会把钱转到赵恒新的光大银行卡。李某1这张招商银行卡里的资金多数是从赵恒新的一张光大银行卡转过来的，尾号好像是0361；还有从他本人别的银行卡转来的；还有就是通过第三方支付直接返到这张卡里的。新华友信公司的员工薪酬统计工作，之前由赵恒新自己做，可能因为他忙不过来就让我做了。因为客服推广“新华贷”网站，找来投资人在网站进行投资后，客服就会有提成，我当时工作就是算田某和王某在工作期间的提成情况，还有我自己每个月的固定工资情况。我知道的“新华贷”网站的推广方式就是赵恒新和两个客服田某、王某通过QQ群推广，还曾在网贷雷达上做过“新华贷”网站的推广。“新华贷”网站由赵恒新自己维护，这个网站据我了解就做“新华贷”这一个业务，这个网站的具体收益情况我不了解，公司也没有纸质或电子版的财务账，也没有财务软件。新华友信公司的财务外包给了邹某，她不是公司员工，新华友信及酬信等公司的财务都由她负责，公司没有正经的财务制度，酬信资产公司的工资是由薪酬专员负责统计，我负责审核，赵恒新负责发放。2015年初，赵恒新还让我负责管理酬信资产公司的工作，这个公司的实际控制人也是赵恒新，开始想做金融课程培训这块的业务，但一直没做起来，办公地点开始在鑫茂大厦6层，后来搬到富凯大厦B811。5.证人王某（新华友信公司客服）的证言：2013年8月，我和大学同学田某、沈某、赵某一起到新华友信公司实习，我当时做前台接待，她们三个做“新华贷”网站的客服，我干了1个星期左右就不做了，她们接着干了没多久也都回学校上学了。2014年2、3月，我又到新华友信公司做网站实习客服，那时田某和沈某已经开始做客服了，沈某在2015年过年前就离职了，我和田某一直做到2015年11月底。李某1是我姨，我没见过李某1参与新华友信公司的经营。2014年2、3月份，我去公司后，基础工资是每月2000元，次月中旬发工资，3月以后开始有提成，提成比例是按老客户当月投资额的0.045%、新客户当月投资额的0.1%计算，提成最少的时候每月有1000元，最好的时候每月有3000元。2015年6、7月，我工资底薪涨到每月2500元，提成的比例没有变化。社保是公司上的，具体上多少我不知道，我的工资是从李某1的一张招商银行卡打过来的。“新华贷”网站在第三方平台做过推广，不确定是网贷雷达还是网贷之家，做了推广后可以在这些网站上搜索到“新华贷”的网站信息和链接。还有就是“新华贷”网站的老客户介绍新客户来投资，加我们的投资人QQ群，这个群最多时有1000多人，群主是赵恒新，管理员有客服和财务。投资人在群里一般都是问“新华贷”网站什么时候发新标，投资收益情况是多少，这些问题基本都是我们客服解答，如果问题比较复杂，就由赵恒新亲自去说。我办公使用的QQ号是赵恒新注册好后给我的，我不清楚是否还有其他人用过这个号。我在“新华贷”网站后台的用户名和密码都是赵恒新开好权限后告诉我的，我的权限只能查看算在我名下的投资人有哪些，他们的真实姓名及总投资额，其他信息看不见，而且也不能修改网站数据。投资人在“新华贷”网站注册时，会让选一个专属客服，那个时候如果你选的是我，我就是你的专属客服，这个投资人就算是我介绍来投资的，我可以从他的投资款中按比例提成。我用的昵称一直是梦梦。“新华贷”网站上的标的应该都是赵恒新自己发的，因为每次有新的标的发布后，赵恒新都会通过QQ跟我们几个客服说发新标了。“新华贷”有两种方式收取投资款，线上充值是直接通过第三方的形式对投资人在“新华贷”网站上的余额进行充值，第三方支付平台有宝富、汇潮、易生等。线下充值都是投资人将钱汇到李某1的个人账户上，然后将充值结果QQ截图发给客服，我们将截图发在我们客服和赵恒新还有财务李某2的小讨论组里，然后他俩不知道是谁在网站后台对投资人的投资余额进行修改。“新华贷”网站是在2013年6月8日上线的。2013年8月，我刚到新华友信公司时，公司的办公地点在海淀区中关村丹棱soho,公司就7个人，赵恒新是总经理，有1个技术，还有4个客服，我1个前台。2014年2、3月份，我再去新华友信上班时，办公地点还是在丹棱soho，赵恒新是总经理，1个财务，3个客服，共5个人。2014年下半年，公司搬到金融街富凯大厦6层办公，公司人员没有变化。2015年10月底，我和田某搬到金融街英蓝大厦5层办公，当时公司只剩下赵恒新、李某2、田某、我4个人了。赵恒新是新华友信公司的老板，公司大大小小的事情都是他在做，管的很多，在“新华贷”网站上发布标的，也是他在做。李某2负责给“新华贷”网站的投资人提现。我介绍的投资人大约有50-60人，工作期间所得提成大约有5万元。6.证人田某（新华友信公司客服）的证言证明的内容与王某证言内容基本一致。7.证人邹某的证言：自我开始为赵恒新控制的十家公司做兼职会计以来，他的公司实际上没有任何收入，新华友信公司都是零申报，更没有收入了。2014年12月，赵恒新为了参加机动车摇号，让我做了酬信资产公司和酬信投资（北京）有限责任公司这两个公司各一个月的空收入，行话叫无票收入，银行实际没有入账，每个公司大概有170万元的收入。从我这里能看到的，这些公司的日常经营开销只有员工工资和房租这两方面。2014年之前这些公司在海淀办公，情况我不了解。2015年开始，员工工资和房租这两块的支出就开始加大，总计在1500万元左右，有每月租金50万，员工每月工资平均30万，装修款及家具有200多万。我工作期间工资总共应该是1.8万元左右。公司没有和我签订过用工合同，我就是兼职会计。因为公司没有收入项，所以我也不知道这些公司是做什么的，也没打听过。8.证人李某1的证言：我知道赵恒新在北京开公司，在西城区英蓝国际中心办公，但是我没去过。他有个“新华贷”平台，就是网上借钱做生意，平台怎么运作我不是很清楚，赵恒新不让我过问公司的事，就让我在家带孩子。我不清楚赵恒新如何经营公司。赵恒新在北京开公司用我的身份证注册过公司，好像酬信公司就是用我的身份证，并且还用过我父亲李某3的身份证注册过公司，可能还有我母亲左某，弟弟李某4。我父亲、母亲、弟弟没有参与经营赵恒新的公司，赵恒新是实际控制人。赵恒新用我的身份证开过银行账户，但所有银行卡都被他拿走了，全是他在用。我现在手上有一张他的平安银行信用卡，这是我平时用在超市买东西时用。赵恒新给我父亲、母亲及弟弟开立银行卡的情况我不是很清楚，我还有一个支付宝，他用没用做生意我不清楚。赵恒新没有固定资产，老家房在2016年1月份已经卖了，卖房的钱已经还给投资人了，赵恒新还有一辆宝马车，已经抵押给别人了。9.证人李某5的证言：我不知道我父亲在新华友信公司负责什么业务，我也是在赵恒新出事后，从我姐姐李某1那里知道我父亲任这家公司的法人。我不知道赵恒新在北京做什么，因为我们之前很少联系。我知道我女儿王某在新华友信公司上班，但是她没和我说过这个公司的情况，对“新华贷”这个网站的情况我不了解。在“新华贷”网站运营期间，赵恒新或李某1没有向我借款用于网站经营与周转。10.新华友信公司及赵恒新注册成立并实际控制的13家公司的工商登记材料、湖北省钟祥市胡集镇户籍社区居民委员会于2016年3月7日出具的证明以及李某3病历材料等证明：新华友信公司及其他13家公司的相关情况，上述公司的实际控制人是赵恒新。11.“新华贷”投资人报案登记表、银行卡交易明细、电子银行回单、转账清单及银行卡复印件、“新华贷”网页截图、报案书面材料、身份证复印件及情况说明等证明投资人在新华贷平台投资及损失情况。12.赵恒新、李某1等人的银行对账单、交易明细等证明赵恒新控制的相关账户的收付款情况及相关资金去向。13.绿麻雀（北京）科技有限公司出具的情况说明、北京市公安局西城分局预审大队出具的工作记录证明：2013年，绿麻雀公司将设计的网贷系统售出，即新华贷网贷系统。网贷系统交付客户后，绿麻雀公司提供了一年的系统功能质量免费维护，负责维护外带系统自身出现的软件错误问题，1年后该平台未再购买软件，进行续期。维护期间，绿麻雀不参与具体的网贷平台日常运营、数据维护等操作。在新华贷同第三方网关支付的联系过程中，绿麻雀仅负责对接第三方网关支付对外公开的功能接口，未参与新华贷平台同第三方支付平台的商谈等具体业务。14.新华贷注册信息及日志记录证明:新华贷注册人、管理人、技术联系人均为赵恒新，该网站DNS日志显示，2013年6月1日首次操作，2016年1月14日最后一次操作。15.北京市公安局西城分局预审大队出具的工作记录及QQ群截图证明新华贷P2P平台对外推广宣传的情况。16.新华贷平台注册用户页面、投资标的网页、本息保障页面、网站公告、借款协议等证明：新华贷平台发布标的、公告的情况，在发布标的过程中，有借款金额、年利率、还款方式、借款用途、投标奖励、发布时间、借款说明等信息，其中借款用户为注册信息，而非借款人真实身份信息。在借款协议中，甲方（投资人）、乙方（借款人）身份信息均为新华贷用户的注册名，协议中规定了投资金额、期限、年利率、开始日、到期日、月截止日、总本息、还款计划等信息，担保方（丙方）为新华友信公司。17.北京天正华会计师事务所出具的司法鉴定意见书及补充说明书证明：通过对赵恒新、李某1等人的银行对账单、新华贷网站后台数据、报案人提供的相关材料进行归纳整理分析，确定新华贷网络贷款平台受害报案人损失金额、赵恒新涉案期间实际控制的账户资金来源及流向、赵恒新相关公司经营情况等。经核对，报案人共218人，涉及注册用户263个，充值总金额167027042.47元，提现总金额共计113196588.81元，充值净损失共计53830453.66元。18.北京信诺司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及北京市公安局西城分局预审大队出具的相关工作说明证明：经与阿里云公司联系，调取相关数据（即新华贷P2P平台的域名、IP、服务器空间注册信息、维护日志、合同协议、缴费记录、服务器空间全部存放数据内容），于2016年2月29日将相关数据保全于分局自行准备的全新TOSHI**移动硬盘中，并交由信诺鉴定所对所存储数据进行鉴定，鉴定部门经向绿麻雀公司软件开发人员了解新华贷平台软件使用操作模式，对该网站界面进行了恢复从而得出鉴定结论。北京信诺司法鉴定所对赵恒新涉嫌非法吸收公众存款案中扣押的4台台式计算机、4台便携式计算机、2部移动电话、编号为XN2016-58-9号移动硬盘进行鉴定，提取了上述物品内存储的数据。经鉴定技术操作恢复了网站原环境，对网站进行了复原。19.扣押决定书、扣押清单、搜查笔录、搜查录像、调取证据通知书、调取证据清单等证明本案扣押在案材料的情况以及鉴定来源。20.酬信资产公司违约欠款情况说明、北京英蓝置业有限公司与酬信资产公司写字楼租约、停车位使用协议证明：2014年6月24日，酬信资产公司和英蓝置业签订租期为3年的写字楼租赁合同，承租该写字楼F511-515单元，租期为2014年7月1日至2017年6月30日。2015年12月初，酬信资产未按约定缴纳当月租金及管理费，酬信资产的违约行为造成英蓝置业直接损失暂估283万余元。酬信公司于租约下各项押金144万余元不足以抵偿。后联系赵恒新沟通有关租约终止事宜，但赵恒新未前来协商。其中英蓝置业公司在酬信资产公司未缴纳相关钱款后通过电话、邮件等方式催促付款，并给出最后期限：2016年1月11日。但当日该公司来此单元时，发现仅留有办公家具（回收价格在5－10万），电脑、电视等设备均没有，经监控发现2016年1月9日晚上，酬信资产员工从该单元搬出三台电视机、其他设备和私人物品，私下转移了资产。21.关于香江花园×号公寓租赁终止情况的说明、京国投资有限公司与李某1女士所签租赁协议、租赁协议之补充协议、终止协议证明：2015年8月4日，赵恒新的妻子李某1与京国投资有限公司就位于北京市朝阳区香江北路一号三期的公寓签订租赁协议，租期一年，每月租金1.8万元，保证金3.6万元。2016年3月2日，李某1提出提前终止租赁协议。保证金由香江花园投资商京国投资有限公司没收。22.到案经过、110接处警记录、受案登记表、拘留证、逮捕证等法律手续证明公安机关受案及赵恒新到案羁押情况。23.被告人赵恒新在侦查期间的供述：2013年3、4月，我从山东菏泽一个软件公司花1万多元买了一个软件系统。2013年4、5月在北京时，从新网互联购买了www.xinhuadai.com这个域名，每年注册域名费55元。2013年5月，我在互联网上租用了阿里云的一个云服务器，4G大小，每月租金200多元，服务器可以运行到2016年2月10日。“新华贷”网站在2013年6月8日正式上线，后台管理路径：www.xinhuadai.com/lvmaque/admin/,管理员用户名：qingquan，密码：mjr277，这个是最高权限。还有一个有后台权限的用户名和密码，用户名是：xhd2013，密码：zgc2013，口令是：zgc2013，这个账号的权限是客服权限。用户登录“新华贷”网站后，能看到在网站上发布的投资标的信息，但是不能查看完整的信息，只有网站注册用户才能查看到每个标的详细信息，并进行投资。使用xhd2013这个用户名在理论上不能更改网站投资人和融资方数据，因为只有我是超级管理员，我没有给这个账户设定更改权限，但如果更改了数据，可以通过网站的日志数据进行查看。新华贷网站的管理员只有我，之前两个客服只有查看的权限，可以查看投资人的电话、充值情况、到账情况、邮箱绑定情况，之前的用户名我记不清了。2015年10月，两个客服离职了，我就把这个用户名删除了。公司行政李某2也有权限，可以看到投资情况，通过我的授权，可以给投资人提现。如果提现完成，她会在网站上标记为“提现已完成”，通过我一张招商银行卡、一张光大银行卡，我妻子一张招商银行卡、一张工商银行卡进行提现操作。新华友信公司一共有4个人。我负责谈业务，在QQ群发布网站信息，找融资方、投资方，维护网站，对融资项目风险控制，投融资业务收入，与投融资方签订三方居间服务合同，投资款及收益的发放，服务费的收益。两个客服负责在P2P业务交流群上发布“新华贷”网站的信息，在我们网站的QQ群内介绍在“新华贷”网站上进行注册、操作、投资的流程。公司行政李某2负责会计的部分工作，有时候也负责发放工资和新华友信、酬信资产两个公司的行政开销，还负责“新华贷”网站的提现发放。2013年6月初，“新华贷”网站上线前的几天，曾通过QQ群为新华贷做推广，一直做到2013年9、10月份。公司有一个自己的投资人QQ群，我是群主，群名好像是：“新华贷”投资者交流一群。我用于和投资人联系的QQ号是：100005768，密码：23y58j11。我的两个客服也通过我给她们的QQ号与投资人联系。我主要是在一台戴尔牌台式机和一台thinkpad笔记本上登陆QQ。还有一种方式就是网站推广，是别的推广类P2P网站主动联系的我们，我现在能记起来的是网贷雷达，在他们的页面上做宣传，会介绍“新华贷”网站的链接以及网站域名、营业执照号码、公司注册资金、注册地址、公司规模、法人代表信息、网站上线时间、网站投资收益率等信息。印象里我在“新华贷”网站上一共发了1000多个标的，具体以服务器数据为准。总融资额具体我不清楚，肯定上亿了，我觉得通过网站后台数据和银行账最能体现清楚。这些标的都是由我本人操作发出。发第一个标的是在2013年6月8日，这个标的是测试标的。测试标的和真实投资标的一样有收益。这个标的融资额是10万，期限记不准了，预期年化收益率可能是18%或21.6%。这个标的没有真实的融资方，在标的介绍上写清了这是个测试标的，融资用户名称：testtest，我注册的目的是为了测试网站性能。这种测试标的具体标数记不清了，以网站为准，都是以testtest这个用户名发出的。除了测试标以外，所发标的都是因为我自己要用钱发的，没有实际的融资人，这些标的的融资人都是我注册的。这些标的的总体数量有1000多，大的种类是：房产过桥、企业经营周转、邮票标、股票标，都是通过我注册的50多个用户发到新华贷网站上去融资的。我没有硬性的措施能保证投资人的本金和收益安全，我认为只要我不被抓，在外面继续经营，就可以保证投资人的本息安全。除了我之外，没有其他人在“新华贷”网站上发布过融资信息，有人想在我们网站上发，但因为我这里没有风险控制，所以我都否决了。在“新华贷”网站上发布融资标的，不需要除我以外的人或机构进行审核，我在网站后台按照格式做好标的内容后，一点击就直接发出了。在“新华贷”注册的投资人，当规定时间内的融资金额满了以后，我会在后台简单的审核一下，然后系统自动按我之前写好的信息，出一份合同，我称为三方居间合同。三方指的是新华友信公司（即“新华贷”网站）、借款人（即融资方），投资该标的的一个或多个投资人，居间指的是我们新华友信公司进行中介服务的意思。“新华贷”投资人在平台进行充值的方式有线上充值和线下充值。线上充值是“新华贷”平台与第三方支付平台签订协议，投资人登陆“新华贷”平台后选择线上充值，然后将钱转到第三方支付平台，“新华贷”平台和第三方支付平台有数据接口，之后再由第三方平台打到我或者李某1的银行卡上。有的第三方支付平台支持部分银行以信用卡进行充值，所以有的投资人也用他们的信用卡在“新华贷”平台上进行线上充值。在“新华贷”平台上发布的标的，融资期限快到的时候，如果标的资金没有达标，我会用李某1的银行卡通过线上充值的方式将投资款打到第三方支付平台，然后再用我的平台账号进行投资。这样做的目的是为了在规定的时间内让标的满标，防止流标的情况发生。线下充值是投资人通过转账汇款的方式，将钱转到李某1的银行卡中，在确认转账正确后，我会在“新华贷”平台对投资人账户中的金额进行修改。2014年11月，“新华贷”的资金链出现问题，出现不能向投资人支付到期本金和收益的情况。那时通过用我个人的资金和向亲友借款来支付本金及收益，还有就是在“新华贷”网站上以个人或我控制的其他公司的名义发布新的投资标的，用从新标的筹来的钱款支付给之前标的已到期的投资人本金和利息，拆东墙补西墙。出现未能如期向投资人支付本金和利息的原因是，从2013年底2014年初开始，因为我实际控制的公司经营效益不好，要用钱，我就用我实际控制的几个公司在“新华贷”网站上发布融资标的，筹来的钱款用于几个关联企业的日常经营，我并没有进行挥霍，但是因为经营不善，造成了到期未能获得收益。自2013年6月，我通过“新华贷”网站一共向投资人吸收资金的具体数字不清楚，我印象里应该约1亿元。这1亿元，返还给投资人本金和利息还有各种奖励大约有3000万至4000万元，用于我实际控制的几家公司经营大约2000万元，还有2000万元我用于股票和期货类证券投资。我公司经营包括：从中关村丹棱街办公区到金融街富凯大厦、英蓝大厦前前后后的房租，这部分支出大约1000万元左右；对英蓝大厦的装修、采购办公设备和办公家具400-500万元；新华友信、酬信资产、酬信投资公司员工工资、社保、公积金500万元左右；“新华贷”平台运营所产生的费用200万元，很大一部分是奖励的钱。我实际控制的公司在北京有10家，上海有3家，基本都是空壳公司，公司基本没有收入，支出项很多，员工工资、房租水电之类的。另，关于被告人赵恒新的户籍材料及在案相关冻结手续能够证明赵恒新的身份情况及在案冻结相关资产情况，经庭下征求控辩双方意见，对上述证据均无异议，一并作为证据使用。关于赵恒新及其辩护人所提赵恒新的行为属于非法吸收公众存款，没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，在案被害人陈述、证人证言、被告人赵恒新供述、司法鉴定意见、审计报告及其他书证材料能够形成完整的证据链条，证明赵恒新编造并发布虚假的投资标的，骗取被害人投资，非法集资款除部分返还被害人本息外，主要用于高风险投资（亏损）、个人消费及其所控制公司的日常消耗等，并未用于其所发布的投资目的，也未用于正常生产经营活动，造成被害人巨额经济损失，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，显系具有非法占有的目的，符合集资诈骗罪的构成要件，上述辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于赵恒新的辩护人所提赵恒新明知有投资人报警，而在现场等待民警处理，到案后如实交代犯罪行为，具有自首情节；赵恒新系初犯，主观恶性不大，认罪态度较好，建议对其从轻或减轻处罚的辩护意见，经查，根据公安机关出具的受案登记表、到案经过等证据，证明案发当天，几十名投资人将赵恒新控制在办公场所后报警，民警到达现场核实情况后，将赵恒新查获到案，赵恒新不具有投案的主动性，不成立自首，赵恒新虽系初犯，到案后能够供认基本犯罪事实，但犯罪数额特别巨大，造成被害人巨额经济损失未能挽回，不足以对其从轻或减轻处罚，故上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为：被告人赵恒新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。北京市人民检察院第二分院指控被告人赵恒新犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。虽被告人赵恒新到案后能够如实供述基本犯罪事实，但其集资诈骗数额特别巨大，并给被害人造成了重大损失，不足以对其从轻处罚。本院根据被告人赵恒新犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第四条、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人赵恒新犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人赵恒新退赔违法所得发还各被害人（名单附后）。三、在案扣押的物品分别予以变卖或没收，变价款连同在案冻结的资金并入退赔项执行（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴炎冰审 判 员  张 浩人民陪审员  杨 倩二〇一七年十二月二十九日书 记 员  范静怡