四川省乡城县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川3336刑初8号公诉机关乡城县人民检察院。被告人壮姆泽仁，女，1971年11月3日出生，藏族，文盲，农民,住四川省乡城县。因涉嫌信用卡诈骗罪,于2017年3月24日被乡城县公安局刑事拘留;同年4月28日经乡城县人民检察院批准，被乡城县公安局执行逮捕。现羁押于理塘县看守所。被告人丁曲批，男，1976年7月24日出生，藏族，文盲，农民,住四川省乡城县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月26日被乡城县公安局刑事拘留；同年4月28日，经乡城县公安局决定变更强制措施为取保候审；2017年6月28日由乡城县检察院取保候审；2017年11月14日由我院继续取保候审。乡城县人民检察院以乡检刑诉〔2017〕9号起诉书指控被告人壮姆泽仁、丁曲批犯信用卡诈骗罪，于2017年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乡城县人民检察院指派检察员高雪莲、曲批志玛出庭支持公诉，被告人壮姆泽仁、丁曲批到庭参加诉讼。现已审理终结。乡城县人民检察院指控，2017年3月19日21时许，被告人壮姆泽仁在奶奶仲村土登家出租房（壮姆泽仁所经营的茶坊）外巷道内，捡到一张背面写有“洛绒丁真”的字样及“123123”数字的信用卡，随后其通过查询，查得卡内余额有四万余元，后壮姆泽仁返回奶奶仲自己经营的茶楼内，打电话给被告人丁曲批让其到自己经营的茶楼中来，并将捡到卡和查询余额的情况告知被告人丁曲批。经二人商量决定在乡城和稻城取钱，被告人丁曲批便先行前往邮政局坝子内取车子，壮姆泽仁独自一人乡城县信用社内取款，取得18，000元后返回邮政局门口，与被告人丁曲批汇合，由被告人丁曲批驾驶川V917**宝骏730面包车赶往稻城县，于次日凌晨到达稻城县农村信用社自动取款机附近，被告人丁曲批驾车在门外等候，被告人壮姆泽仁则前往稻城县信用社自动取款机处取款20，000元，后两人立即返回乡城。针对上述指控，公诉机关向法庭提供并出示了：报警笔录，归案经过，取款凭条，现场勘验记录，指认笔录，辨认笔录、物证、证人证言，犯罪嫌疑人供诉和辩解等证据在卷为证，被告人壮姆泽仁、丁曲批对上述犯罪事实也供认不讳。公诉机关认为，被告人壮姆泽仁、丁曲批以非法占有为目的，冒用他人身份，先后在乡城、稻城信用社ATM机上取款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，被告人壮姆泽仁、丁曲批系共同犯罪。被告人壮姆泽仁、丁曲批在犯罪后主动到案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人壮姆泽仁对指控的罪名和犯罪事实均无异议，当庭表示认罪、悔罪，并希望法庭从轻处罚。被告人丁曲批对指控的罪名和犯罪事实均无异议，当庭表示认罪、悔罪，并希望法庭从轻处罚。经审理查明，被告人壮姆泽仁于2017年3月19日21时许在其经营的茶坊外巷道内捡到一张写有“洛绒丁真、123123”字样的中国农村信用合作联社储蓄卡，通过查询得知该卡余额显示四万余元，后壮姆泽仁返回自己经营的茶坊内，通过电话通知被告人丁曲批到自己经营的茶坊中来，将捡到卡并查询了余额的情况告知被告人丁曲批。经二人商量，决定分别在乡城和稻城取钱，被告人丁曲批前往邮政局坝子内取车，被告人壮姆泽仁则到乡城县信用社ATM机上取款18，000元，后返回邮政局门口与被告人丁曲批汇合，尔后，由被告人丁曲批驾驶川V917**宝骏730面包车前往稻城县，于次日凌晨到达稻城县农村信用社ATM机附近，被告人丁曲批驾车在外等候，被告人壮姆泽仁则到稻城县农村信用社ATM机上取款20，000元，随后，二人立即返回乡城。另查明，被告人壮姆泽仁、丁曲批共退缴赃款38，000元，被告人丁曲批已取得被害人洛某某某谅解。认定上述事实的主要证据有公诉机关当庭举出的下列证据：1、报警笔录、归案经过、扣押物品清单，证实：案件来源及二被告系主动到案并如实供述自己的犯罪行为。2、被告人壮姆泽仁、丁曲批的户籍证明和前科证明，证实：二被告基本情况且无犯罪前科。3、十张取款凭条、乡城和稻城信用联社提供的监控视频、乡城县农村信用合作联社提供的卡号为X的明细清单，证实：二被告在乡城和稻城农村信用合作联社ATM机上分十次共取款38，000元。4、现场勘验记录、现场照片、指认照片、辨认笔录，证实：被告人壮姆泽仁拾得信用卡方位为被告人壮姆泽仁经营的茶楼外巷道内，位于乡城县香巴拉镇奶奶仲村紧靠巴姆山宾馆南侧的同村水泥处;二被告取款地点分别在乡城县农村信用社存取一体机处和稻城县金珠镇贡巴路一段农村信用社1号取款机处，同时也证明二被告属共同实施的犯罪。5、被害人洛某某某身份证复印件、乡城县农村信用合作联社开卡信息、被害人洛某某某陈述，证实：卡号为X的信用卡系洛绒丁真持有，且被取走38，000元。6、被告人壮姆泽仁、丁曲批供述，证实：二被告在拾得信用卡后，经商量，分别在乡城和稻城农村信用合作联社ATM机上取款38，000元。7、证人中某某某证言，证实：被告人壮姆泽仁在自己经营的茶楼外巷道内拾得一张信用卡并查询。8、证人中某证言，证实：被害人洛某某某信用卡内的38，000元分几次被取走。9、谅解书，证实被告人丁曲批已取得被害人洛某某某的谅解。以上证据材料，经庭审质证，能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人壮姆泽仁、丁曲批以非法占有为目的，冒用他人信用卡并取款，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人壮姆泽仁、丁曲批信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。二被告的行为属共同犯罪，在共同犯罪中地位、作用相当，不区分主、从犯。被告人壮姆泽仁、丁曲批在尚未受到公安机关讯问、采取强制措施时，经民警口头传唤后主动向公安机关投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。鉴于被告人壮姆泽仁、丁曲批在案发后主动退缴全部赃款，被告人丁曲批并取得被害人洛某某某的谅解，本院依法酌情从轻处罚。综合被告人的犯罪情节及审前司法行政机关调查评估的意见，被告人丁曲批具备社区矫正的条件，对其可适用缓刑。根据被告人壮姆泽仁、丁曲批的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下:一、被告人壮姆泽仁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起执行至2018年3月23日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳）。二、被告人丁曲批犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金在判决生效后十日内付清。期满不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘孜藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 梁  勤审 判 员 谢 向 东人民陪审员 木青泽乃二〇—七年十二月七曰书 记 员 苏  桃附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。