天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书(2017)津0105刑初542号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司,统一社会信用代码:91120110581313899E,住所地天津市东丽区张贵庄路北侧,法定代表人孔晓琴。诉讼代表人孔晓琴,女,1963年9月13日出生于天津市,系被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司法定代表人。被告人李式川,男,1978年4月1日出生于天津市,汉族,初中文化,系天津瑞龙汽车维修有限公司实际控制人,住天津市河东区，户籍在天津市河东区。因本案于2017年6月20日被刑事拘留，同年7月19日被取保候审。被告人王晓旭,男,1984年10月26日出生于天津市,汉族,大学文化,系天津瑞龙汽车维修有限公司员工,住天津市河东区，户籍在天津市河东区。因本案于2017年5月22日被刑事拘留，同年6月28日被取保候审。天津市河北区人民检察院以津北检公诉刑诉〔2017〕5号起诉书指控被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司及被告人李式川、王晓旭犯保险诈骗罪，于2017年12月14日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽处理制度，同时提出量刑建议及移送了具结书。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派代理检察员叶某、徐某出庭支持公诉，被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司及其委托诉讼代表人孔晓琴，被告人李式川、王晓旭到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市河北区人民检察院指控，被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司,公司法定代表人为孔晓琴,被告人李式川系该公司实际控制人,被告人王晓旭系该公司的工作人员。2012年10月，被告单位以王晓旭的名义低价购置牌照号为津Ｑ×××××丰田锐志轿车用于公司经营活动。2013年1月至2016年7月间,被告人李式川、王晓旭经预谋后使用上述车辆先后在本市东丽区外环线津滨大道附近、南开区水游城附近、东丽区天山南路附近故意制造保险事故，造成财产损失，骗取保险公司保险理赔款共计人民币(以下币种同)186416元,所得钱款用于公司的日常运营、发放员工工资等。具体犯罪事实如下:1.2013年1月20日,被告人李式川、王晓旭经预谋后,王晓旭驾驶上述车辆行驶至本市东丽区,故意碰撞路边石头,制造单方碰撞的保险事故,骗取中国人民财产保险股份有限公司天津分公司保险理赔款80765元。2.2014年7月4日,被告人李式川、王晓旭经预谋后，王晓旭驾驶上述车辆行驶至本市南开区,故意将车驶入积水中,制造该车辆被水淹的保险事故,骗取中国人民财产保险股份有限公司天津分公司保险理赔款60651元。3.2016年7月20日,被告人李式川、王晓旭经预谋后,王晓旭驾驶上述车辆行驶至本市东丽区天山南路万隆花园小区附近,故意将车驶入积水中,制造该车辆被水淹的保险事故,骗取中国人寿财产保险股份有限公司天津分公司(位于本市河北区保险理赔款人民币45000元。经被害单位负责人报警,公安机关于2017年5月22日将被告人王晓旭抓获。被告人李式川于2017年6月20日主动到公安机关投案，但未如实交代上述全部保险诈骗事实。案发后被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司及被告人李式川、王晓旭退赔了被害单位的全部经济损失，并取得了被害单位的谅解。上述事实，被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司诉讼代表人孔晓琴及被告人李式川、王晓旭在开庭审理过程中亦无异议，并有证人佟欢、张某、李某、孔晓琴证言，被告人李式川、王晓旭供述，公安机关出具的调取证据通知书及调取清单，天津平安通顺保险公估有限公司举报信，中国人寿财产保险股份有限公司天津市分公司、中国人民财产保险股份有限公司天津市分公司机动车保险报案记录及举报信、机动车保险事故现场查勘记录及相关事故照片，王晓旭身份证、机动车驾驶证及行驶证、一次性定损协议书、机动车保险单及客户信息补充单、机动车赔款计算书及赔款统计明细表，机动车交通事故责任强制保险单、机动车保险索赔申请书、赔款划汇支付通知书及转账记录，道路交通事故认定书，残值回收单，车辆维修发票，中国人寿财产保险股份有限公司天津分公司和被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司营业执照，呈请查询财产报告书、协助查询财产通知书及王晓旭尾号为4688中国工商银行交易明细和孔晓琴尾号为1393中国工商银行交易明细，收据，天津瑞龙汽车维修有限公司现金账目记录，机动车注册登记及转移登记信息，案件来源及抓获经过，视频光盘及文字说明，收据及谅解书，认罪认罚具结书，被告人李式川、王晓旭常住人口登记表等证据证实。本院认为，被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司及其直接负责的主管人员被告人李式川、直接责任人员被告人王晓旭以非法占用为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司和被告人李式川、王晓旭犯保险诈骗罪的罪名成立，应定罪科刑。被告人李式川、王晓旭均能如实供认犯罪事实，认罪态度较好，系初犯，且被告单位及二被告人退缴了全部骗取的保险理赔款，并取得谅解，主动缴纳了罚金，故可酌情从轻处罚。据此，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第三款、第三十条、第三十一条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告单位天津瑞龙汽车维修有限公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币100000元。（罚金自判决生效后一个月内缴纳。）被告人李式川犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人王晓旭犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  张剑波二〇一七年十二月二十八日书记员  王月莹附：本判决文书适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。第三款单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。