苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0509刑初382号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人刘强，男，1991年10月20日生，汉族，初中文化，农民，住湖北省孝昌县。被告人刘强曾因犯盗窃罪，于2010年9月30日被安徽省安庆市大观区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。被告人刘强现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被浙江省湖州市公安局南浔区分局刑事拘留；2016年6月8日，浙江省湖州市公安局南浔区分局以主要犯罪地不属于自己管辖为由将该案件移送苏州市吴江区公安局；同日，被告人刘强被苏州市吴江区公安局刑事拘留，同年7月14日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人唐洁萍，浙江文垠律师事务所律师。被告人刘凯，男，1989年5月5日生，汉族，初中文化，农民，住湖北省孝昌县。被告人刘凯因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被浙江省湖州市公安局南浔区分局刑事拘留；2016年6月8日，浙江省湖州市公安局南浔区分局以主要犯罪地不属于自己管辖为由将该案件移送苏州市吴江区公安局；同日，被告人刘凯被苏州市吴江区公安局刑事拘留，同年7月14日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。被告人吕彪彪，男，1994年10月7日生，汉族，小学文化，农民，住湖北省孝昌县。被告人吕彪彪因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月12日被浙江省湖州市公安局南浔区分局刑事拘留；2016年6月8日，浙江省湖州市公安局南浔区分局以主要犯罪地不属于自己管辖为由将该案件移送苏州市吴江区公安局；同日，被告人吕彪彪被苏州市吴江区公安局刑事拘留，同年7月14日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人杨丽泉，江苏尚维律师事务所律师。辩护人沈晴，江苏尚维律师事务所实习律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉〔2017〕395号起诉书指控被告人刘强、刘凯、吕彪彪犯诈骗罪，于2017年3月14日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭；后依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，本院根据公诉机关的建议，先后延期审理二次，后均依法恢复审理。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王伟伟出庭支持公诉，被告人刘强及其辩护人唐洁萍、被告人刘凯、被告人吕彪彪及其辩护人杨丽泉、沈晴到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：一、诈骗2016年4月至5月期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在湖北省仙桃市某小区内，向全国不特地多人拨打电话，谎称自己系信用卡办理业务员、担保公司业务员等，以办理信用卡需支付手续费等费用为由，诱骗有办卡需求的被害人进行转账汇款，骗取被害人邹某、章某等转账汇款人民币共计77200元。具体分述如下：1．2016年4月15日至4月23日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取重庆渝北区被害人邹某转账汇款人民币4900元。2．2016年4月28日至5月4日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取江苏省苏州市吴江区被害人章某转账汇款人民币6500元。3．2016年4月28日至5月6日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取上海市奉贤区被害人何某1转账汇款人民币6300元。4．2016年5月2日至5月4日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取云南省文山市被害人徐某转账汇款人民币59500元。归案后，被告人刘强、刘凯、吕彪彪均如实供述了自己的主要犯罪事实。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人刘强、刘凯、吕彪彪伙同他人共同以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘强、刘凯、吕彪彪均起主要作用，均系主犯。被告人刘强、刘凯、吕彪彪均如实供述自己的主要罪行，依法均可以从轻处罚。请依法分别予以判处。被告人刘强辩称，其对公诉机关指控的第一、四笔犯罪事实有异议。其是2016年4月17日开始租住涉案住处，从同年4月27、28日至同年5月4日期间实施了诈骗行为，公诉机关指控的第一笔犯罪事实的时间与其实施诈骗的时间不符，不应予以认定。涉案期间，其确实以“王某1”的化名向被害人徐某打过诈骗电话，按照其电话诈骗的流程，其认可骗取徐某工本费、手续费、保证金，对于验证代码费用不认可，故公诉机关指控的诈骗数额与事实不符，对于该诈骗数额有异议。被告人刘强的辩护人提出的辩护意见是：第一，对公诉机关指控被告人刘强犯诈骗罪的罪名没有异议，但是对部分犯罪事实存在异议：1、被告人刘强没有参与实施第一笔犯罪事实，因为相关证据证实被告人刘强系在2016年4月底开始实施诈骗，与被害人邹某所称的被骗时间相悖；同时，被告人刘强及同案犯在诈骗犯罪中的化名与被害人邹某所称的业务员名字不符，不能排除是其他人所为。2、被告人刘强虽然参与了第四笔犯罪事实，但是相关证据证实，被害人徐某接到自称是上海景业融资担保股份有限公司业务员王某2的电话，问其办理信用卡相关事宜，汇款500元工本费、4500元手续费、25000元保证金后，整个流程就结束了，不可能会有后续钱款产生，所以后续钱款不应计入犯罪金额。3、本案中被害人钱款流向户名为李某的银行账户，结合被告人刘强的供述，该卡系朋友的，他和朋友共用该卡，所以不排除交叉用卡的情形，不能将该卡的相关金额全部计入本案的犯罪金额内。第二，被告人刘凯如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘凯辩称，涉案期间，其确有伙同刘强、吕彪彪等人实施诈骗行为，其主要负责收发信息，吕彪彪和朱某系其叫去的，但是其对于公诉机关指控第三、四起犯罪事实不清楚。被告人吕彪彪辩称，其在2016年3月底至案发期间，其确有伙同刘强、刘凯等人实施电信诈骗，其主要负责取钱，对于公诉机关指控的犯罪事实均有异议，其都不清楚；此外，因回家祭祖，其在2016年5月2日至5月4日期间曾离开窝点，所以在此期间的诈骗行为其没有参与。被告人吕彪彪的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的犯罪事实均有异议。1、吕彪彪系刘凯雇佣的员工，而非共同犯罪中的首要分子，其仅需对自己参与的犯罪行为承担责任；2、从受害人的陈述看，可以排除受害人受骗汇款系因吕彪彪诱使；3、吕彪彪的主要工作是根据刘凯的要求取钱和照顾几个人的饮食生活，而且在5月2日吕彪彪就回老家了；4、吕彪彪在供述中讲到在4月底有过2次取钱的行为，但并无相应的银行交易明细或取现录像予以印证，所以该供述在没有其他证件印证的情况下不宜认定。另外，吕彪彪取钱的行为发生在诈骗行为完成之后，不符合诈骗罪的构成要件。同时，吕彪彪所取的金额也无证据证明来自上述四受害人，而且第2、3、4笔都是发生在吕彪彪供述的取钱之后。因此，公诉机关指控被告人吕彪彪犯诈骗罪事实不清，证据不足。经审理查明：一、诈骗2016年4月至5月期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪等人经预谋后，在湖北省仙桃市某小区室内，向全国不特地多人拨打电话，谎称自己系信用卡办理业务员、担保公司业务员等，以办理信用卡需支付工本费、手续费、保证金等费用为由，诱骗有办卡需求的被害人进行转账汇款，骗取被害人邹某、章某等人转账汇款人民币共计77200元。其中，被告人刘强、刘凯参与诈骗4起，共计骗取人民币77200元；被告人吕彪彪参与诈骗3起，共计骗取人民币11700元。具体分述如下：（一）2016年4月15日至4月23日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取重庆渝北区被害人邹某转账汇款人民币4900元。（二）2016年4月28日至5月4日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，共计骗取江苏省苏州市吴江区被害人章某转账汇款人民币6500元。其中被告人刘强、刘凯共计骗取人民币6500元，被告人吕彪彪共计骗取人民币500元。（三）2016年4月28日至5月6日期间，被告人刘强、刘凯、吕彪彪经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取上海市奉贤区被害人何某1转账汇款人民币6300元。（四）2016年5月2日至5月4日期间，被告人刘强、刘凯经预谋后，在上述地点，采用上述方式，骗取云南省文山市被害人徐某转账汇款人民币59500元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的户籍证明、人口信息、刑事判决书、执行通知书、证明等证据以及下列证据予以证实：1、银行卡、存款凭单照片、李某银行账户交易明细、情况说明，证实被害人邹某提供的其收到的假广发银行卡情况；2016年4月15日至4月23日期间，其在农业银行向户名为李某的银行账户无卡存款5次，数额分别为300元、1700元、2000元、300元、600元。2、转账单、支付宝交易明细、通话记录，证实被害人章某通过支付宝先后于2016年4月28日转给户名为李某的银行账户500元，同年5月4日转给户名为李某的银行账户500元、5500元。此外，被害人章某提供的通话记录反映，2016年4月28日、5月4日其手机号与诈骗电话号码通话共13次。3、开户信息、转账记录等，证实被害人何某1分别于2016年4月28日、2016年5月6日向户名为李某的银行账户转入300元、6000元。4、开户信息、转账记录等，证实2016年5月4日被害人徐某先后向户名为李某的银行账户转入4500元、25000元、10000元、10000元、10000元。后上述钱款先后以25000元、50元、50元、29800元以消费支出的方式转入账户中。银行账户中于5月4日进账和5月5日出账的情况。5、证明、常住人口登记表，证实何某2系何某1的女儿。6、居民户口簿、死亡注销证明，证实被告人吕彪彪的爷爷吕某4于2013年5月8日（农历三月二十九日）死亡。6、搜查笔录及照片，证实浙江省湖州市公安局南浔区分局对被告人刘强、吕彪彪、刘某居住的湖北省仙桃市某小区B栋301室进行搜查情况，搜查出直板黑色诺基亚手机1部、直板黑色三星手机1部、三星NOTE3手机1部、华为手机部、黑色背包1个内有纸条1张（书写有300+500、200+800、200+600、200+600、300+1500+5200+2200）、黑色皮包1个（内有李安锋身份证1张、尾号7986湖北省农村信用社银行卡1张、手机电话卡2张）、黑色钱包1个（内有尾号5080民生银行卡1张、尾号1512农业银行卡1张、尾号8951中国建设银行卡1张）、手机卡3张、红白相间笔记本1本（上书写有何某2、上海市某小区300+6000、农行）、蓝色笔记本1本（内写有上海某融资担保字样）、上海某融资担保股份有限公司企业信息单1张。从湖北省仙桃某小区搜查出手机5部、未拆封三星手机3部、银行卡9张、手提电脑1台、打印机1台、手机卡2张及余某、苗某、刘凯、朱某身份证。7、证人吕某1的证言，证实其是被告人吕彪彪的叔爷。2016年农历三月二十九日是其哥哥吕某4的三周年祭日，当天家里办酒，吕彪彪和家里的直系、旁系亲属都在家一起吃饭的，当天下午5点钟左右离开家的。8、证人吕某2的证言，证实其是被告人吕彪彪的姑姑。2016年农历三月二十九日（公历2016年5月5日）是其父亲吕某4的三周年祭日，吕彪彪和家里的直系、旁系亲属都在家一起吃饭的，当天下午4、5点钟左右离开家的。9、证人吕某3的证言，证实其是被告人吕彪彪的父亲。2016年农历三月二十九日（公历2016年5月5日）是其父亲吕某4的三周年祭日，按照当地农村的风俗，孝满三年要办酒的，吕彪彪是其父亲唯一的孙子，所以他必须到的。当天，吕彪彪和家里的直系、旁系亲属都在家一起吃饭的。当天下午4、5点钟左右，其没有找到吕彪彪，就打他电话，他告诉其他出去玩了，已经在高速上了。10、被害人邹某的陈述，证实2016年4月15日14点左右，其在胜利路家中上网申请信用卡，当时上网的网址是其登售房信息时跳出来的窗口，其在那个网址上填了自己的身份信息、电话等。提交后就有一个号称叫“张某”的电话打进来给其介绍了办理信用卡的流程和额度、手续费问题。其表示其要办理一张10万元额度的信用卡，对方告知需先交300元办卡工本费，收到卡后再补足剩余1700元的提成费。15日下午16时25分，其通过无卡存款的方式向对方农业银行卡上存入300元现金，19号其收到一张广发银行的卡，于是19号16时许，其又将1700元打入对方农业银行的上，以便激活信用卡，但是对方以其在广发银行没有银行记录为由要其打5000元的担保金。其表示没有这么多钱，对方一个自称主任的男的用手机给其打电话，说用他的身份再交2000元就可以激活。于是其在17点左右又向对方的银行账户上转入2000元现金。但是在半个小时后，这个主任说他的的担保额满了不能担保了，并承诺可退还办理这张信用卡的费用，还表示如果其办理10万元以下额度的信用卡不需要担保，但月底退还已办理的这张卡后才能办。其想到急需用钱就借用了其朋友夏道伟的信息办理了一张3万元额度的信用卡。当天其就打给对方300元，23号收到对方寄来的平安银行信用卡，于是当日上午10点44分其又向对方同一张卡里转了600元。转了600元后对方称10万元以下信用卡不含300元工本费，于是其通过朋友的农商银行的网上银行在23号15时左右转给对方银行卡300元。后来对方又以担保金要其打款，其表示没钱了，对方承诺可以退换办理的手续费4600元，工本费600元不退还，但要月底时退，后来又说10号退，再联系就联系不上了。其发现自己被骗了。11、被害人章某的陈述，证实2016年4月26日左右，其在玩游戏时发现游戏下面的聊天栏里有信用卡广告，其点击了链接，进入一个办理信用卡的网页，其输入了自己的身份证号码、手机号码、名字、申请额度的信息。2016年4月28日中午11点多，有个女的打其电话，问其是不是在他们网站里申请办理信用卡，对方还说，如果其要办理信用卡，就得先支付500元的工本费。后其通过支付宝转账向对方指定的户名为李某的农业银行账户汇了500元。当天12点多，对方说已收到其的500元，并让其收到寄来的信用卡后再支付办理信用卡的手续费，即信用额度30万元的百分之二，计6000元。2016年5月3日下午，其收到了一张广发银行的信用卡，当晚7点，其接到之前那个女的电话，对方在确认其收到信用卡后，称要缴纳了手续费才能帮其激活信用卡。2016年5月4日上午，对方又打其电话让交手续费，其就通过支付宝分两次转账到之前那个农业银行账户5500元、500元。当日上午9点50多分，一号码打其电话，对方是一个男的，自称其办理的信用卡是由他们公司担保的，说其要是没有能力偿还的话，他们要赔钱的，后直接问其要3万元的担保金。其反应是诈骗，随即打电话给广发银行，确认那张信用卡是假的，就确定是诈骗了。之后，其就报警了。12、被害人何某1的陈述，证实2016年4月27日上午，浏览网站时，看见网站上有写可以办理大额信用卡。其就进到一个页面，并根据提示登记了自己的姓名、手机号码、身份证号码等信息。2016年4月28日10时许，一手机号码打给其，对方是一个自称姓夏的女的，她说其提交的办理大额信用卡的信息她们公司看到了，说可以给其办理大额信用卡，但是要收取300元的信用卡工本费；对方还说因为其填写了20万元的信用卡额度，所以还要收取3%的手续费，也就是6000元。其同意了，并在当天11时许在庄行镇上的农业银行的ATM机上用无卡存款的方式将300元现金存进了对方提供的农业银行账户。2016年5月4日下午17时许，其收到了对方寄来的信用卡。2016年5月5日上午，其电话联系对方，对方要求其将6000元手续费转给她，才帮其开通信用卡。2016年5月6日下午13时许，其通过卡卡转账的方式用其的农业银行账号转给对方之前的农业银行账号6000元。转好钱后，一手机号打给其，对方自称张经理，说是其在广发银行没有进行过任何交易，要让其交给对方2万元押金才能帮其开通，其觉得不对劲，要求对方先开通其再给对方钱，对方不同意。后面一个手机号自称是吴经理和一个手机号码自称是王经理的人都打电话给其，让其交押金，其就知道被骗了，然后其就报警了。13、被害人徐某的陈述，证实2016年5月1日23时许，其在浏览网页时看见一个办理信用卡的窗口，就点击进去看，该窗口里有填写个人资料的画面，其想办理信用卡，就把其的身份信息和手机号码如实填写了。次日早上9点左右，一个电话号码打给其，对方是一名男子，自称是上海景业融资担保股份有限公司业务员“王某2”，他问其是不是在网上填写过办理信用卡的资料，其说是的，他在跟其核对了身份信息以后，就开始向其介绍他们公司办理信用卡的相关手续。对方告诉其，办理信用卡手续费是2%，先预付500元，并让其向一个户名为李某的农业银行账户汇手续费。其通过无卡存款500元以后，跟对方电话联系，对方说信用卡办好后就寄给其。2016年5月4日早上9点左右，其收到对方寄来的信用卡，对方打电话给其说需要交4500元人民币手续费，当天12点44分，其再次无卡存款4500元到他们指定的银行账户。存完款以后，其电话联系对方，对方说还需要其交10%验证代码费用即25000元，才可以激活信用卡；对方还说，验证好之后这钱会退还给其的。之后对方给其一个号码，让其打电话联系激活信用卡密码，其就按照对方给的电话打过去，接电话的是一名男子，其就直接问对方，怎么还要交10%的验证代码费用，对方说验证代码激活信用卡后是退还给其的。其挂完电话就继续通过其的银行卡转账给对方25000元。过了大概10分钟，有一个电话号码打给其，对方一名男子，自称是投资公司，说还要交12%验证代码费用。挂完电话，其又到银行取款机上存款30000元人民币。一直到2016年5月10日，其联系不上对方，才发现被骗了。14、证人朱某的证言，证实2016年4月底，其遇见刘凯，后刘凯带其到湖北省仙桃市的一间三室一厅的租房，并让其帮他从事电信诈骗。他教其给客户打电话，说自己是上海的一家办理信用卡公司的业务员，问客户需要办理多大额度的信用卡，如果要办理十万额度的信用卡，就跟客户收取300元的定金；在客户收到卡之后，让客户支付剩余的1700元去激活这张卡。如果对方需要付款，就把存在手机里的银行账户发给客户。存有银行卡账号的手机是一个黑色的小手机，是专门用来给客户打电话的工作机。一般其会在客户交了定金以后跟刘凯说，并让刘凯去弄信用卡，有些客户在接到信用卡之后看到信用卡是假的就不联系了，有些客户则会继续联系。其会让客户把余款打过来，才能激活信用卡。有些客户会打余款，有些客户不打余款。打了余款的客户，其都交给刘凯负责接下来的事情。这期间，刘凯负责给其一些客户的信息，其负责打电话，等客户把定金和余款打来以后，其就将客户的情况交给刘凯，让刘凯去跟客户联系。15、证人刘某的证言，证实其和刘强是在一次朋友吃饭认识的。2016年4月份，他打电话让其到仙桃，并提出让其和他一起干电信诈骗，每个月给其2000元，骗到钱再按照10%提成，吃住都是他包，其同意了。其、刘强、吕彪彪一起实施了诈骗。期间，刘强每天发给其载有客户身份证号码、需透支额度等信息的客户单，其用刘强提供的手机逐一拨打客户手机号码。电话打通之后，其自称是上海锦业公司的“小刘”，负责代办信用卡，问对方需不需要办信用卡。如果对方需要办理信用卡，其就会在电话里告诉对方需要支付300元手续费，之后还要交一笔尾款，尾款的额度一般5万元以前的都是1000元，10万元要1300元或1500元。对方同意的话，其就会告知对方先把300元打到一张户名为李某的银行账户，卡号其不记得了。对方打好钱之后，就会告诉其，其便把该客户的手机号告诉刘强，剩下的是刘强操作了。刘强会安排人邮寄一张假卡给对方，对方收到银行卡，就会打电话给其，其就会告诉对方，如果要开通就要把办信用卡的尾款交过来，对方就会把钱再转到李某的银行账户里。其骗的客户中，有一个姓何的上海客户，骗了6300元。银行账户是刘强给其的工作手机操作箱里有的，有两个账号，其中一个是建设银行，还有一个是农业银行或邮政储蓄银行的。这期间，其打电话也自称“夏雨”。这个过程中，刘强算是老板，他教其打电话进行诈骗，客户名单也是他提供的，之后刘强还会继续补刀；吕彪彪的工作和其差不多，也是打电话，还会帮忙补刀。补刀就是冒充担保公司的经理，再去骗钱。16、被告人刘强的供述及辨认笔录，证实2016年4月份，其到湖北仙桃，后其租了一间位于仙桃某小区的租房。那段时间，其几乎天天都跟其哥刘凯在一起。其就跟刘凯提出一起做电话诈骗，刘凯同意的，并且叫来了吕彪彪。因为打电话人要多一点，女的打电话好行骗，其就找刘某打电话，刘凯就找朱某打电话。之后，其从市场上买了二部手机和几张电话卡，并在网上买了四张银行卡，户名均为李某，分别是工商银行、建设银行、邮政银行、农业银行的账户；另外还买了电脑、打印机。诈骗的流程：其从网友“abc”处购买需要办理信用卡客户的信息源，对方将信息发送到其昵称为“欲擒故纵”的QQ上，由刘凯负责把客户信息从电脑里面打印出来并分发给朱某和刘某，朱某和刘某就用其买的手机打电话给对方，先说自己是代办信用卡的，如果需要办理先交200元到500元的工本费，如果对方要办理就寄给对方一张假的信用卡，寄到后要求对方支付之前谈好的2%到3%的手续费；如果想要继续诈骗，就需要其打电话过去。朱某和刘某都有一个记录客户信息的本子。对于已经交了手续费的客户，其会用手机联系对方，并以开通信用卡为由要求对方支付额度10%的保证金，骗对方保证金是要归还的，实际是骗对方的钱，不退还的；如果对方交了保证金，就让对方再等几天，拖着对方。骗到的钱都汇到了李某的账户，其在通过转账或消费的方式将钱转到卡号为62×××86的银行卡，再叫刘凯去取钱，刘凯是让吕彪彪去取钱的。具体其记得骗了几个人，分别是章某、何某2、徐某。其中，章某和何某2分的转了五六千元、六千多元到李某的农业银行卡上，其分别打电话要求对方交风险担保金，对方均没有再被骗。其在收到钱后，马上用POS机将钱转到卡号为62×××86的二级卡，然后让刘凯去取钱的。另外，其曾经以“王某2”的名义给徐某打电话，问对方要不要办理信用卡，对方说要办理，其就让对方先汇300元到500元的工本费，并给了对方李某的农行卡号，对方先是汇了300元或500元到账上，其办了一张假信用卡寄过去；等他收到卡以后，其又告诉对方交2%到3%的手续费，对方交了手续费以后，其换了一个手机号码打过去说要交10%的风险担保金，徐某就转了2万元到李某的农行卡上；对方汇钱后，其又换了一个电话号码给对方说要交2万或3万的验证资金费用，对方汇了多少钱其不知道。徐某转过来的钱都是通过POS机转到62×××86的二级卡上，这张卡又转钱到三级卡上，然后其让刘凯一起把钱取出来，刘凯是自己取的还是叫别人取的其记不清了。此外，五一期间，吕彪彪因为回老家祭祖离开窝点一两天，具体时间其记不清了。17、被告人刘凯的供述，证实2016年过完年后，其弟弟刘强让其联系几个人打电话搞信用卡诈骗，其就答应了。后来其和吕彪彪一起去了湖北仙桃市刘强找好的地点。刘强跟其二人介绍实施诈骗的流程，还说给其二人8%到10%的提成。大致的流程是，由刘强买需要办理信用卡人员的信息，然后用QQ将信息发送到其住处的电脑上的QQ,网名叫“欲擒故纵”，其收到信息后一部分卖给别人，一部分打印出来；由其、吕彪彪打电话给这些人，自称是担保公司的，对方要不要办理信用卡，如果对方需要办理，其就叫对方汇定金到指定的账户，然后刘强再联系办假信用卡寄给受害人；受害人拿到假卡之后，如果没有识破骗局，就叫他汇代办费；后期是刘强以收取担保金的名义继续对这些人进行诈骗；受害人汇过来的钱是由吕彪彪去取的。其几个人以这种方式行骗，后来其联系了朱某，她就过来了，朱某做的是和其一样联系受害人骗对方汇款。吕彪彪和朱某都是其联系来的。其和朱某是在湖北省仙桃市丽水名城B栋1002室打电话的，刘强和刘某是在仙桃市园丁小区附近的租房，吕彪彪是两个地方都实施过。刘强是其几个人的老板，他负责去买受害人的信息，联系办假信用卡的人寄卡，骗来的钱也是交给刘强的，平时租房和生活开销也是刘强支付的；其和朱某是负责打电话骗受害人，其也取过钱；吕彪彪负责去取款，平时也打电话。联系被害人的手机和电话卡都是刘强统一买的，这些手机和电话号码仅是用来联系被害人的。被害人汇款的银行卡有四张，也是刘强弄来的，分别是工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行，这四张银行卡的户主是同一人。四张银行卡是放在刘强处的，取钱的时候就去他那里拿，取完钱再放回去。取钱的时候，刘强会打电话给其或吕彪彪，然后其二人去他那里拿银行卡，有时刘强用拉卡拉把四张银行卡上的钱转到其中的一、两张银行卡上，大部分是转到那张农业银行卡或工商银行卡上，可能吕彪彪也是用拉卡拉转账过的，其去拿卡的话，会把银行卡交给吕彪彪去取款，有时是吕彪彪直接拿卡直接去取款。其是从2016年3、4月份开始到2016年5月份被抓获期间实施诈骗的，其分得了三四千元好处费。此外，2016年五一期间，吕彪彪出去了两天，具体时间其记不得了。18、被告人吕彪彪的供述，证实2016年年初，刘凯跟其提议做电信诈骗，2016年3月份，其前往湖北仙桃找刘凯跟他一起从事电信诈骗。其和刘凯一起到湖北省仙桃市丽水名城B栋1002室租了房子，刘凯教其冒充业务员进行诈骗，后朱某也来和其一起进行诈骗。刘凯将写有姓名、身份证号码、电话号码等信息的名单打印出来交给其和朱某，其和朱某就按名单上的手机号打给对方。其谎称自己是办理信用卡的业务员张磊，问对方是否需要办理信用卡，如果需要办的话就要让对方先交办理信用卡的定金300元，然后按照对方要办理的信用卡额度来跟对方约定后期所要交付的手续费，一般办理十万元以下额度的收取百分之三的手续费，十万以上收取百分之二的手续费；如果有想办的就会把定金打到事先约好的银行账户，收到定金后，其会再打电话过去，说定金已经收到，让对方等收卡；对方收到卡以后，就让对方缴纳信用卡额度的手续费，手续费打过来其这步就算结束了；后续的事情就由刘强和刘凯具体跟进，骗成功之后其再负责取款。其最初在刘凯租的丽水名城住，因为女朋友来住不下，大概5月初，其就搬到刘强租的汉高宿舍。在刘强的租房里面，其也进行电信诈骗的。五个人中，刘凯和刘强是老板，他们两个负责租房子和管理食宿开工资，刘凯和刘强也打电话进行诈骗的；其主要负责诈骗成功后取钱，偶尔也打电话进行诈骗；朱某和刘某两个女的主要负责打电话。诈骗时，提供给客户的银行账户分别是工商银行、建设银行、邮政储蓄银行、中国农业银行，都是同一个户名。诈骗期间，其拿到1800元工资和2000元提成，还有800元的衣服。此外，2016年5月2日至5月4日，其因为其爷爷过世三周年需回老家祭祖，所以这期间其不在窝点，后其又回去继续和刘强、刘凯等人实施诈骗。二、其他归案后，被告人刘强、刘凯、吕彪彪均如实供述了主要的罪行。案发后，被告人刘强、刘凯的家属已代为退赔被害人章某、何某1经济损失，并取得谅解;另代为退出赃款人民币64400元，现暂扣于本院。上述事实，被告人刘强、刘凯、吕彪彪在庭审中均未提出异议，且有发破案经过、抓获经过、暂扣款收据、收条、谅解书等证据证实。根据现已审理查明的事实和证据，针对控辩双方的争议焦点，本院归纳并综合评判如下：1、三被告人的电信诈骗行为与四被害人受骗的危害后果的关联性问题。经查，四被害人的陈述、三被告人的供述、证人朱某、刘某的证言以及银行交易明细、电话拨打清单等证据能相互印证，2016年4月15日至2016年5月6日期间，三被告人伙同他人，采用专人购买信息、专人分发信息、专人拨打诈骗电话、专人取款等手段，骗取四被害人财物，相关证据能形成完整证据锁链，因此，三被告人的电信诈骗行为与四被害人受骗的危害后果存在因果关系，三被告人应当对该危害后果承担相应的刑事责任。对三被告人及辩护人提出的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。2、关于三被告人诈骗数额的认定问题。经查，被告人刘强、刘凯在涉案期间全程参与了诈骗过程，因此，被告人刘强、刘凯应对该犯罪团伙在该期间的全部诈骗行为承担责任，二被告人的犯罪数额均依法认定为人民币77200元。被告人吕彪彪在审理中提出2016年5月4日其因回家祭祖而不在诈骗窝点的辩解意见，经本院分别向被告人刘强、刘凯以及证人吕某3、吕某2等人进行核证，并结合证人吕某3提供的死亡户口注销证明反映的时间，能印证被告人吕彪彪在2016年5月5日确系回老家祭祖，且五一期间被告人吕彪彪离开诈骗窝点一两天。鉴于2016年5月4日被告人吕彪彪是否离开诈骗窝点存在合理怀疑，公诉机关对该事实经本院要求补证后未提供相应证据，本院认为，该诈骗团伙的成员应对其实际参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，现无法排除本案中被告人吕彪彪在2016年5月4日是否在诈骗窝点的合理怀疑，且该诈骗数额的认定直接影响被告人吕彪彪的法定量刑幅度，因此，本院认为，依据存疑有利于被告人的原则，当日的诈骗数额不应计入被告人吕彪彪的犯罪数额。对公诉机关的相关指控，本院不予支持；对被告人吕彪彪及其辩护人提出的相关辩解及辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人刘强、刘凯、吕彪彪伙同他人共同以非法占有为目的，诈骗他人财物，其中被告人刘强、刘凯系数额巨大，被告人吕彪彪系数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予以惩处。在共同犯罪中，被告人刘强、刘凯、吕彪彪均起主要作用，均系主犯。被告人刘强、刘凯、吕彪彪均如实供述自己的主要罪行，均依法从轻处罚。被告人刘强、刘凯的家属已退赔被害人损失，酌情从轻处罚。被告人刘强有犯罪前科，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2020年2月11日止），并处罚金人民币的八千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人刘凯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2019年8月11日止），并处罚金人民币六千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。三、被告人吕彪彪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2017年12月11日止），并处罚金人民币四千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。四、暂扣于本院的人民币64400元，发还被害人邹某人民币4900元，发还被害人徐某人民币59500元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王丽娜人民陪审员  顾家华人民陪审员  邬长庚二〇一七年十二月八日书 记 员  石振华