江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0703刑初249号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。被告人张作红，女，1974年12月20日出生于江苏省灌云县，汉族，大专文化，原连云港久居房地产经纪有限公司法人兼总经理，现住连云区。因本案于2015年9月8日被取保候审，2016年5月4日由连云区人民检察院继续取保候审。辩护人李吉忠，江苏维尔利律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉〔2016〕227号起诉书指控被告人张作红犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需补充侦查，本案于2017年1月23日延期审理，同年2月22日恢复审理。因同案被告人孙某前（现已死亡）身患重病，不能参加庭审，本案于2017年4月21日中止审理，同年11月20日恢复审理。江苏省连云港市连云区人民检察院检察员胡小丽、被告人张作红及其辩护人李吉忠到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年至2013年12月期间，孙某前违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，采取签订借款合同的方式，共向1838人吸收存款72610.35万元。被告人张作红明知孙某前存在上述行为仍予以协助。公诉机关向法庭提供了户口证明、借款合同书、理财合同书、借条等书证，证人闻某、徐某1等证人证言，被告人张作红的供述和辩解笔录等证据。公诉机关认为被告人张作红非法吸收公众存款合计72610.35万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人张作红与孙某前是共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人张作红主动归案，归案后能够如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻、减轻处罚。建议对被告人判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人张作红对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪。辩护人李吉忠的辩护意见是：对公诉机关指控的被告人张作红犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名没有异议；被告人张作红主动到公安机关说明情况，是自首，可以从轻或者减轻处罚；当庭自愿认罪、悔罪态度较好，主动退出非法所得，可以酌情从轻处罚；建议对被告人从轻、减轻处罚，且适用缓刑。经审理查明，2007年1月22日孙某前和他人成立连某1港市义乾非融资担保有限公司，由孙某前担任法定代表人。2007年7月30日孙义前和他人成立连云港市久居房地产经纪有限公司，由张作红担任法定代表人、总经理。2010年1月份起，孙某前违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，采取签订借款合同的方式，以久居公司吸收存款、义乾担保公司提供担保的方式对外吸收存款，将吸收的款项用于投资或者借贷给他人。经审计，自2010年1月至2013年12月间，共吸收社会公众1838人的借款合同金额为82170.20万元，预付前置利息为4779.9248万元，实收本金为77390.2752万元。后付利息1603.5424万元，已返还本金67399.6371万元（按照借款合同本金金额计算）。至2013年12月31日尚有11122.2925万元未归还。被告人张作红在久居公司担任法定代表人期间，明知孙某前通过上述方式吸收存款仍予以协助，并根据吸收存款的金额领取提成奖金116623.85元。另查明，2015年9月8日被告人张作红自动投案，如实供述自己的犯罪事实。案发后，公安机关扣押了孙某前人民币189万元；扣押部分员工提成款宋某39682元、徐某317941元、夏某30645元、武某14240元、张某229048元、陈某135000元、刘某215000元、汲海燕3956元、张作红116625.85元、杨某235394元、胡某3彩54873元、王某415497元、倪某20126元、王某310072元。同时公安机关查封、冻结下列财产或者股权：1、连某1港金某楼置业有限公司的国有土地使用权证号为连某2（2014）第LY003893号，地号320703001001GB00801的土地的51%；2、冻结余某1持有的连某1港金某楼置业有限公司51%的股权，冻结数额为408万元；3、查封连某1港酷歌置业有限公司的国有土地使用证号为连某2（2012）第LY000605号的土地；4、冻结孙某前登记在雷某名下的连某1港酷歌置业有限公司的70%股权、庞某名下的连某1港酷歌置业有限公司的30%股权；5、查封在灌云县侍庄乡境内、合兴路东侧、324省道北侧国有土地使用权证号为灌国用（2012）第890号的土地及地面建筑的49%；6、冻结宋某在连某1港永和花卉苗木有限公司25%的股权；冻结张某1在连某1港永和花卉苗木有限公司24%的股权；7、查封连云港义乾担保有限公司在连云区墟沟镇中华路中华商厦409室（丘号544038-203-9）；查封孙某前在连某1区墟沟镇湖阳路院前房开A2号楼底层2层门面（丘号550040-44）；查封孙某前在连某1区墟沟镇湖阳路院前房开A2号楼1单元301室（丘号550040-5）；查封孙某前在连某1区中华西路78号中华豪庭B楼3单元702室（丘号05581022-72）；查封连某1港微商投资有限公司的苏Ｇ×××××号牌别克牌小轿车一辆；8、查封张作红金源金凤凰城三期2402地块第15幢无单元车库06室（丘号05581141-6）；金源金凤凰城三期2402地块第10幢2单元2-602室（丘号05581133-70）；金源金凤凰城三期2402地块第15幢1单元1-202室（丘号05581141-14）；查封张作红中山西路26号日出东方小区7号楼A区商业A10号（丘号05561053-1-10，所有权证号L00136660）；扣押张作红商品房买卖合同六本；9、冻结孙某前的工资:从2015年5月8日起至2016年5月16日止。10、经过对连某1港市义乾非融资担保有限公司办公地点的搜查，扣押了久居公司工商注册资料、义乾公司的公章、合同专用章、发票专用章、账册、记账凭证、保证借款合同书等物品；扣押员工、财务使用的电脑硬盘等6只。上述事实，被告人张作红在开庭审理过程中均无异议，并有被告人张作红的常住人口基本信息表，查封决定书、查封清单、扣押清单，搜查证、搜查笔录、扣押清单，连某1分局经侦大队关于义乾公司非法吸收公众存款统计说明1份、涉案金额统计表，发破案及抓获经过，义乾公司奖金管理办法及员工提成奖金表，商品房买卖合同、国有土地使用权转让合同、协议书、金某楼置业营业执照、地籍调查表，义乾担保公司、久居房产员工工资表，孙某前、汲XX、陈某2、孙XX行交易明细，工商注册资料，贾某的证言、孙某前供述、证人李某1证言、王XX欠款表、银行存款凭证、收到条、汇款通知单、电汇凭证、结算业务申请书、保证借款合同、借款证明、银行交易明细，个人贷款申请表、担保书、收入证明、代偿金额汇总表、民事判决书，证人李某2等证言笔录、保证借款合同、债务确认书，证人陈某1，刘某2、刘某3、张某2、武某、宋某、夏某、汲XX、徐某3、胡某3彩、杨某2、倪某、王某3、王某4、申某等久居、义乾公司职工的证言笔录，证人庞某、雷某、张某1、陈某2、姚某、赵某、余某1、贾某等关于孙某前投资酷歌置业有限公司、永和花卉苗木有限公司、金某楼置业有限公司的证言笔录，证人徐某1、王某1、秦某1、闻某、杨某1、史某、刘某1、韩某、程某、王某2、高某、胡某1等借款人的证言笔录，证人徐某2的证言及建设施工合同，证人贾某的证言笔录，被告人张作红的供述和辩解，江苏天凯会计师事务所有限公司苏天凯鉴（2016）第004号司会计审计报告书，视听资料、电子数据（光盘两张）等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张作红违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式，协助他人向社会公众吸收存款，实收本金共计人民币77390.2752万元，数额巨大，被告人张作红的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张作红犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。在共同犯罪中，被告人张作红起次要作用，是从犯，量刑时依法可以减轻处罚；被告人张作红犯罪后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，量刑时依法从轻处罚。被告人张作红归案后能够主动退缴自己的非法所得，确有悔罪表现，量刑时可以酌情从轻处罚。对公诉人及辩护人提出的被告人张作红属从犯，有自首、退赃等情节、认罪态度好、有悔罪表现等意见依法予以采纳。根据被告人张作红的犯罪情节、悔罪表现，可以对其适用缓刑。对辩护人提出的缓刑意见予以采纳。对本案其他非法所得，依法进行追缴。为了打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院》第一条第一款，第二条第（九）项，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人张作红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳三万元，余款于判决生效之日起十日内缴纳）。二、依法追缴违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱兴红人民陪审员  王士成人民陪审员  刘 磊二〇一七年十二月二十七日书 记 员  徐茹茹法律条文附录一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金的；（1）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传：（1）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（1）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）、等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收自己的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。