江苏省宜兴市人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0282刑初1058号公诉机关宜兴市人民检察院。被告单位江苏南亚电缆集团有限公司，住所地宜兴市官林镇工业B区。诉讼代表人许斌，男，江苏南亚电缆集团有限公司办公室主任。被告人戴志龙，男，1964年7月25日出生于江苏省宜兴市，汉族，初中文化，江苏南亚电缆集团有限公司法定代表人，住宜兴市。2016年10月22日，因涉嫌犯骗取贷款罪被宜兴市公安局刑事拘留，同年11月28日被取保候审；2017年2月16日，因涉嫌犯贷款诈骗罪被无锡市公安局直属分局指定居所监视居住，同年4月19日被刑事拘留；同年5月11日，因涉嫌犯贷款诈骗罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，拒不执行判决、裁定罪，经宜兴市人民检察院批准于同日被执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人钱晓源，江苏荆溪律师事务所律师。被告人刘桂芬(系戴志龙妻子)，女，1963年8月8日出生于江苏省宜兴市，汉族，初中文化，江苏南亚电缆集团有限公司财务负责人，住宜兴市。2017年2月16日，因涉嫌犯贷款诈骗罪被无锡市公安局直属分局指定居所监视居住，同年4月19日被刑事拘留；同年5月11日，因涉嫌犯贷款诈骗罪，拒不执行判决、裁定罪，经宜兴市人民检察院批准于同日被执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人周荣培，江苏荆溪律师事务所律师。被告人戴岳明(系戴志龙儿子)，男，1986年10月12日出生于江苏省宜兴市，汉族，大学文化���江苏美电电工科技有限公司总经理助理，住宜兴市。2017年4月7日，因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪被刑事拘留；同年5月11日，因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，经宜兴市人民检察院批准于同日被执行逮捕。现羁押于宜兴市看守所。辩护人蒋惠亚，江苏崇宁(宜兴)律师事务所律师。宜兴市人民检察院以宜检诉刑诉（2017）1050号起诉书指控被告单位江苏南亚电缆集团有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，被告人戴志龙犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,拒不执行判决、裁定罪，被告人刘桂芬、戴岳明犯拒不执行判决、裁定罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2017年11月9日、12月4日公开开庭审理了本案。宜兴市人民检察院指派检察员尹志亚、代理检察员李娜薇出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人许斌，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明以及三被告人的辩护人钱晓源、周荣培、蒋惠亚到庭参加诉讼。现已审理终结。宜兴市人民检察院指控:一、2012年5月至2013年6月期间，被告单位江苏南亚电缆集团有限公司(以下简称南亚电缆)的法定代表人戴志龙等人在向中国银行股份有限公司宜兴支行(以下简称中行宜兴支行)、江苏宜兴农村商业银行股份有限公司官林支行(以下简称宜兴农商行官林支行)、上海浦东发展银行股份有限公司无锡分行(以下简称浦发银行无锡分行)贷款过程中，违反银行贷款管理的相关规定，指使相关人员编造虚假的贷款事由，提供虚假的购销合同、增值税专用发票、财务报表等资料，欺骗银行发放贷款、承兑汇票、国内信用证合计人民币6400万元(以下币种均为人民币)，上述贷款根据被告人戴志龙的授意，用于归还公司债务等。至案发，上述贷款均未归还，致使上述银行损失金融资金6400万元。二、2015年8月至2017年1月期间，宜兴市等人民法院先后作出民事调解、判决，判令南亚电缆归还中国农业银行股份有限公司宜兴市支行(以下简称农行宜兴支行)、中国工商银行股份有限公司宜兴支行(以下简称工行宜兴支行)等7个银行借款本金合计18700余万元及相应利息，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明及无锡市沪安电线电缆有限公司(以下简称沪安电缆)等对上述债务承担连带清偿责任；2017年1月14日，宜兴市人民法院在执行农行宜兴支行申请南亚电缆及戴志龙、刘桂芬、戴岳明、沪安电缆归还借款本金800万元及利息案件中，要求被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明报告可供执行的财产，而三被告人均未如实申报可供执行的财产价值分别达1815.832万元、3193.3653万元和2207.5953万元，致使人民法院的相关判决、裁定无法执行。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据材料，认为被告单位南亚电缆以欺骗手段取得银行贷款、承兑汇票、国内信用证，给银行造成特别重大损失，被告人戴志龙作为单位的直接负责的主管人员，被告单位南亚电缆及被告人戴志龙的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款的规定，均应当以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪追究刑事责任；同时，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节特别严重，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款，第二十五条第一款的规定，均应当以拒不执行判决、裁定罪追究三被告人的刑事责任，且被告人戴志龙应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条第一��的规定，数罪并罚。被告人戴志龙、刘桂芬归案后能如实供述拒不执行判决、裁定的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，对该部分犯罪均可分别予以从轻处罚；被告人戴岳明具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。庭审中，公诉机关认为被告人戴志龙具有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告单位南亚电缆在庭审中对公诉机关的指控未提出异议。被告人戴志龙对公诉机关指控其犯拒不执行判决、裁定罪未提出异议；但辩称，公诉机关指控南亚电缆骗取中行宜兴支行2000万元信用证已归还，至案发，南亚电缆在中行宜兴支行仅有1000万元的信用证未归还；且南亚电缆在银行的贷款均有抵押、担保，不应认定为骗取贷款行为。被告人刘桂芬在庭审中对公诉机关的指控未提出异议。被告人戴岳明在庭审中对公诉机关的指控未提出异议。被告人戴志龙的辩护人提出以下辩护意见：1、公诉机关指控南亚电缆骗取中行宜兴支行2000万元信用证证据不足，指控不成立。理由如下：(1)起诉书指控的2000万元信用证已归还，后未归还的1000万元信用证与指控的2000万元信用证不具有连续性；(2)中行宜兴支行就逾期贷款均已打包转让，且南亚电缆在中行宜兴支行的贷款设有最高额抵押6500万余元，公诉机关指控中行宜兴支行的损失2000万元无事实和法律依据；(3)宜兴法院对南亚电缆在中行宜兴支行申请的信用证已作出生效民事判决，故应认定南亚电缆的行为属于民事行为。2、公诉机关指控南亚电缆骗取浦发银行宜兴支行承兑汇票2000万元、造成损失1000万元的事���证据不足，指控不成立。理由如下：(1)该笔承兑有沪安电缆和戴志龙担保保证，戴志龙有可供处置的财产，沪安电缆也进入破产程序，银行的损失尚不确定；(2)该款项已打包转让，应属于合法债权。3、公诉机关指控南亚电缆骗取宜兴农商行官林支行贷款造成该支行损失3400万元的事实不能成立，且不属给银行造成特别重大损失。理由如下：(1)依据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《金融呆账核销管理办法》等规定，认定损失和呆账的前提是金融企业经采取所有可能的措施及实施必要的程序后仍不能挽回，现无证据证明宜兴农商行官林支行已就本案所涉贷款采取了必要措施和实施了必要程序，也未向担保人主张权利，认定银行的损失无事实和法律依据，该行的损失尚不确定；(2)现行法律及司法解释对该罪名中的给银行造成特别重大损失的情形���作明确规定。4、公诉机关指控戴志龙拒不执行判决、裁定罪的行为不属情节特别严重，理由如下：(1)现行法律及司法解释对该罪名的情节特别严重情形未作明确规定；(2)戴志龙在本案中仅未如实向法院申报债权，未如实申报的财产尚未毁损，不会给债权人造成利益损失，且部分转让行为发生在判决和申请执行之前。5、戴志龙在归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。6、戴志龙有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚。7、银行在放贷中对企业申报材料审查不严，造成企业在办理贷款中提供虚假的财务报表、购销合同等，且该状况具有一定的社会普遍性，建议对戴志龙酌情从轻处罚。被告人刘桂芬的辩护人提出以下辩护意见：1、公诉机关指控刘桂芬拒不执行判决、裁定罪的行为属情节特别严重不成立��理由如下：(1)现行法律未明确规定该罪名中的情节特别严重的情形，现公诉机关作上述认定属任意扩大解释；(2)刘桂芬仅未申报债权，本案涉及的资产并未消失，不会造成判决、裁定无法执行的情况。2、刘桂芬自愿认罪，认罪态度较好；3、公安机关已查封扣押部分财产，损失已得到部分维护；综上，建议对刘桂芬适用缓刑。被告人戴岳明的辩护人提出以下辩护意见：1、公诉机关指控戴岳明拒不执行判决、裁定罪的行为属情节特别严重不成立，理由是现行法律未明确规定该罪名中的情节特别严重的情形；2、戴岳明具有自首情节，且在庭审中自愿认罪，属初犯，依法可以从轻处罚；3、戴岳明平时在企业从事基层工作，领取基本工资，对企业的事务无决定权，企业向银行贷款是应父母的要求在担保合同上���字而引发的，属在法律形式上承担担保人的责任，属被动犯罪；4、本案所涉部分财物被查封扣押，未实际造成损失；本案所涉被害单位存在一定的过错。综上，建议对戴岳明从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：一、骗取贷款、票据承兑、金融票证2003年12月，被告人戴志龙、刘桂芬在宜兴市官林镇工业区共同出资设立南亚电缆(系有限公司)，由戴志龙担任公司法定代表人，全面负责企业的生产经营。2011年1月至2013年6月期间，被告人戴志龙作为被告单位南亚电缆的法定代表人，在南亚电缆向中行宜兴支行、宜兴农商行官林支行、浦发银行无锡分行申请贷款过程中，违反银行贷款管理的相关规定，指使公司人员编造虚假的贷款事由，提供虚假的购销合同、增值税专用发票、财务报表等材料，欺骗银行发放贷款、承兑汇票、国内信用证合计6400万元。具体事实如下：1、2012年6月19日，中国银行股份有限公司江苏省分行核定南亚电缆的授信总量为6000万元，品种为短期贷款额度3000万元、银票额度1000万元、贸易融资额度2000万元，南亚电缆以土地使用权1449万余元、房产3598万余元作了最高额抵押担保，沪安电缆、戴志龙、刘桂芬亦作了最高额担保。2012年6月24日，被告人戴志龙指使编造南亚电缆向江苏昊迪金属材料有限公司(以下简称昊迪金属)购买铜杆的事实，向中行宜兴支行提供虚假的产品销售合同、财务报表等申请材料，为南亚电缆从该行开具了期限为6个月、额度为1000万元的国内信用证2张；在2012年度授信期间，南亚电缆还先后向中行宜兴支行办理了短期流动资金借款3000万元和汇票承兑2000万元(缴纳保证金1000万元)，在上述信贷资金到期后，南亚电缆均在归还后再多次继��借贷。2014年度，南亚电缆在授信总量未变，品种改为短期贷款额度2500万元、银票额度2500万元、国内商业发票贴现1000万元的情况下，先后向中行宜兴支行办理了短期流动资金借款2500万元、汇票承兑5000万元(缴纳保证金2500万元)及国内信用证1000万元，上述信贷资金到期后至今未能归还。2、2012年5月8日，被告人戴志龙指使编造南亚电缆向江苏海盛兴金属材料有限公司(以下简称海盛兴金属)购买铜杆的事实，向宜兴农商行官林支行提供虚假的买卖合同、财务报表等申请材料，由江苏华冠电缆有限公司、无锡市三鑫线缆有限公司及戴志龙、刘桂芬、戴岳明提供担保保证，为南亚电缆从该支行取得期限为6个月的短期流动资金借款1000万元。同年5月11日，被告人戴志龙采用上述相同的手段，由无锡市三鑫线缆有限公司提供担保保证和缴纳1000万元作为保证金���为南亚电缆从该支行取得期限为6个月的承兑汇票2000万元。2013年6月4日，被告人戴志龙采用上述相同的手段，由无锡市远登电缆有限公司及戴志龙、刘桂芬、戴岳明提供担保保证，为南亚电缆从该支行取得期限为12个月的短期流动资金借款1400万元。在上述信贷资金到期后，南亚电缆均在归还后多次再继续借贷。至2015年11月，南亚电缆在该支行办理的信贷资金合计3400万元到期后至今未能归还。3、2011年1月14日，被告人戴志龙指使编造南亚电缆向海盛兴金属购买铜杆的事实，向浦发银行无锡分行提供虚假的买卖合同、财务报表等申请材料，由沪安电缆及戴志龙提供担保保证和缴纳1000万元作为保证金，为南亚电缆从该行取得期限为6个月的承兑汇票2000万元。期间，南亚电缆还先后在该行办理其他承兑汇票及短期流动资金借款业务，上述信贷资金到期后，南亚电缆均在归还后再多次继续借贷。至2016年4月底，南亚电缆在该行办理的信贷资金合计3500万元到期后至今未能归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证并经本院确认的储某1、吴某1、肖某、蒋某1、杨某、王某、刘某1、许某、闵某、应某等人的证言笔录，南亚电缆与中行宜兴支行、宜兴农商行官林支行、浦发银行无锡分行办理贷款时提供的产品销售合同、增值税专用发票、财务报表等资料以及双方签订的最高额保证合同、流动资金借款合同、商业汇票承兑协议、开立国内证内部审批表、贸易融资发放通知书、资金进账单、承兑放款通知书等相关书证，中国银行股份有限公司江苏省分行信贷审批通知书，2010年至2016年南亚电缆在国税报税系统的财务报表资料，无锡梁溪会计师事务所有限公司出具的专项审核报告，南亚电缆工商登记资料，��告人戴志龙的供述等证据予以证实，足以认定。二、拒不执行判决、裁定2015年11月6日，本院作出(2015)宜商初字第1750号民事判决，判令南亚电缆归还农行宜兴支行借款本金800万元及相应利息，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明及沪安电缆对上述债务承担连带清偿责任。2015年8月至2017年1月期间，无锡市南长区人民法院、崇安区人民法院(上述两法院与北塘区人民法院于2016年1月合并成立无锡市梁溪区人民法院)及本院还分别作出生效民事调解、判决，判令南亚电缆归还工行宜兴支行、南京银行股份有限公司无锡分行(以下简称南京银行无锡分行)等6家银行借款本金合计17911万余元及相应利息，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明等分别承担连带清偿责任。2015年12月至2016年8月间，工行宜兴支行、南京银行无锡分行等单位依据上述生效裁判文书分别向法院申请执行，要求南亚电缆及被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明等给付借款本息。此外，2015年12月底，本院(2015)宜商初字第1750号民事判决生效，农行宜兴支行亦于2015年12月将上述南亚电缆在该行的借款1800万元(包括上述借款800万元在内)的债权转让给该江苏资产管理有限公司(以下简称江苏资产公司)；2017年1月6日，江苏资产公司向本院申请执行；同年1月中旬，本院向被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明发出报告财产令，要求三被告人报告可供执行的财产，而被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明均未如实申报可供执行的财产，未如实申报的财产价值分别达1792.223711万元、3169.757011万元和2183.987011万元，并因无偿转让房产、车辆和转移资产等行为导致部分财产被隐藏，或将财产用于购买保险、支付房贷而拒不履行偿还债务，致使法院判决、裁定不能执行。具体事实如下：1、2010年1月���2017年2月间，被告人刘桂芬、戴岳明分别出资2455.1415万元(含贷款132.1317万元)、97.224万元(含贷款30万元)为自己和被告人戴志龙等家人在泰康人寿保险有限责任公司(以下简称泰康人寿)、太平洋人寿保险有限责任公司(以下简称太平洋人寿)购买保险，三被告人作为保险合同中载明的被保险人名下保费分别合计539.98万元、1416.6972万元和367.9272万元；其中，2016年1月至2017年2月间，在相关判决生效或执行期间，被告人刘桂芬、戴岳明分别出资635.8404万元(含贷款132.1317万元)、45.002万元(含贷款30万元)为自己和被告人戴志龙等家人在上述两保险公司购买保险，三被告人作为被保险人名下保费分别合计53.111万元(含贷款50.01万元)、308.8162万元(含贷款102.1317万元)和117.1262万元(含贷款50万元)。2、2012年10月30日，被告人刘桂芬、戴岳明分别购买价格均为563.8161万元(各贷款281万元)的���兴市万达广场169、170号商铺。其中，2016年1月至2017年3月间，在相关判决生效或执行期间，被告人刘桂芬、戴岳明分别支付上述商铺贷款本息共计46.2045万元和46.116万元。3、2014年4月21日，为逃避房产因涉诉讼被查封，被告人戴志龙提出并与被告人刘桂芬、戴岳明商量，将登记在戴岳明名下的价值363.852万元的位于宜兴市官林镇锦园小区66幢别墅1套，无偿过户至刘桂芬妹妹刘某2名下，该房产仍由三被告人实际居住使用。4、2015年6月19日，为逃避房产因涉诉讼被查封，被告人戴志龙提出并与被告人刘桂芬、戴岳明商量，将登记在戴岳明名下的位于北京市丰台区菜户营58号1101室、1114室、1115室房产无偿过户至戴岳明岳父孙某负责经营的无锡市中环电缆有限公司名下；2016年12月5日，三被告人将上述三套房产出售扣除房产税等实际得款825.391711万元，并将资金隐藏在江苏中情电缆有限公司(以下简称中情电缆)账户上和孙某处，或用于其他开支等。5、2014年12月4日，为逃避车辆因涉诉讼被查封，被告人戴志龙提出并与被告人戴岳明商量，将戴岳明所有的价值63万元的牌号为苏Ｂ×××××宝马M3轿车1辆，无偿过户至其亲戚储文斌名下，该车仍由戴岳明实际使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证并经本院确认的蒋某2、宗某、庄某、狄某、刘某2、储某2、曹某、刘某1、吴某2、孙某、储某3等人的证言笔录，保险缴费清单、投保合同、商品房买卖合同、房产买卖协议、房屋权属证明、电子回单及认购书、银行卡交易明细、车辆产权及过户等书证，宜兴市价格认定中心出具的认定意见，相关法院的民事判决书、民事调解书、民事裁定书、执行通知书、送达证明、执行通知书、被执行人报告财产令、被执行人��产申报表等书证，无锡梁溪会计师事务所有限公司出具的专项审核报告，分户债权转让协议、贷款已还款明细清单等书证，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明的供述等证据予以证实，足以认定。另查明，案发后，公安机关查封锦园小区66幢别墅1套，扣押苏Ｂ×××××宝马M3轿车1辆，并从中情公司和孙某处合计扣押325.391711万元。2016年10月22日，被告人戴志龙被抓获归案；2017年2月16日，被告人戴志龙协助公安机关抓获被告人刘桂芬；同年3月17日，被告人戴岳明主动至公安机关投案；归案后，三被告人均如实供述了上述事实。上述事实，有下列经庭审举证、质证并经本院确认的宜兴市公安局协助查封通知书、公安机关出具的暂扣款收据、扣押物品清单，侦查人员出具的到案情况说明材料、抓获经过材料、刑事案件侦破经过材料，三被告人的供���等证据予以证实，足以认定。关于被告人戴志龙的辩解及三被告人的辩护人提出的辩护意见，本院综合评判如下：1、关于能否认定南亚电缆分别在中行宜兴支行开具的信用证、浦发银行无锡分行办理的承兑汇票构成骗取银行票据承兑、金融票证罪。本院认为，2011年1月14日和2012年4月26日，南亚电缆采用提供虚假的购销合同和财务报表，隐瞒公司真实经营状况等欺骗手段，取得银行承兑汇票1000万元和信用证2000万元的行为符合骗取银行票据承兑、金融票证罪的构成要件，南亚电缆事后归还再继续办理承兑汇票和开具信用证的行为，办理借款时有相应的抵押、担保，相关银行将部分债权转让或法院对相关借款已作民事判决等情形均不影响对上述行为性质的认定，故对被告人戴志龙的辩解及其辩护人的辩护意见不予采纳。2、关于南亚电缆骗取中行宜兴支行、宜兴农商行官林支行、浦发银行无锡分行贷款、承兑汇票、国内信用证的行为是否属于造成银行特别重大损失，以及是否属于特别严重情节。本院认为，南亚电缆通过欺骗手段取得上述银行贷款、承兑汇票、国内信用证合计达6400万元，虽上述信贷资金到期后至今未能归还，但南亚电缆在骗取银行信贷资金时提供了房产、土地使用权等抵押或被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明及其他企业提供担保保证，上述信贷资金尚可通过抵押资产或担保单位代偿等方式予以挽回，故银行的损失尚处于不确定状态，现有证据尚不能准确认定南亚电缆骗取银行信贷资金的行为造成银行损失的具体数额；对被告人戴志龙辩护人提出的现有证据无法认定南亚电缆给银行造成特别重大损失的辩护意见，本院予以采纳；但根据最高人民检察院、公安部《关���公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条第(一)项规定“以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上的”应予立案追诉，而南亚电缆骗取银行信贷资金合计达6400万元属数额特别巨大、且骗贷次数多、所骗信贷资金至今仍未归还，社会危害大，综合以上情节应当认定其骗取银行信贷资金的行为属于其他特别严重情节，故对被告人戴志龙辩护人提出的该点辩护意见，本院不予采纳。3、关于被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明拒不执行判决、裁定的行为是否属于情节特别严重。本院认为，被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明明知对南亚电缆的债务应承担连带清偿责任，为逃避偿还责任，一是不如实申报可供执行的财产价值金额分别达539.98万元、1980.5133万元、931.7433万元，二是隐藏、转移财产的价值金额分别达1252.243711万元、1189.243711万元、1252.243711万元，三是有能力履行而将财产用于购买保险、支付房贷价值金额分别达53.111万元、355.0207万元、163.2422万元，综上，三被告人拒不申报和隐藏、转移财产的数额巨大，致使多份判决、裁定无法执行，其行为明显缺乏社会诚信，性质恶劣，造成较大社会负面影响，社会危害较深，应当认定为情节特别严重，虽然隐藏、转移的财产均未实际毁损、灭失，部分隐藏、转移财产的行为是发生在法院生效裁判之前，但三被告人的主观目的是为了逃避偿还债务，故不影响上述情节的认定，对三被告人的辩护人提出的该点辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告单位南亚电缆以虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段，取得银行贷款、票据承兑、信用证合计6400万元，属其他特别严重情节，被告人戴志龙系南亚电缆直接负责的主管人员，被��单位南亚电缆及被告人戴志龙的行为均已构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；被告人戴志龙、刘桂芬、戴岳明对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，均属情节特别严重，三被告人的行为均已构成拒不执行判决、裁定罪，且部分属于共同犯罪，被告人戴志龙犯有数罪，应依法数罪并罚，三被告人均应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人戴志龙、刘桂芬归案后均能如实供述各自在骗取银行贷款、票据承兑、金融票证和拒不执行判决、裁定的罪行，对被告单位南亚电缆及被告人戴志龙、刘桂芬均可分别予以从轻处罚，被告人戴志龙对南亚电缆骗取银行信贷资金的行为性质的辩解不影响上述情节的认定；被告人戴岳明能主动至公安机关投案，归案后能如实供述自己的罪行，属自首，可从轻处罚。被告人戴志龙在归案后能协助公安机关抓获刘桂芬，有立功表现，可从轻处罚。根据被告人刘桂芬、戴岳明的犯罪事实和量刑情节，本院认为刘桂芬不符合缓刑适用的条件，不宜宣告缓刑；戴岳明符合缓刑适用的条件，可以宣告缓刑。对三被告人的辩护人提出的与上述相同的辩护意见，本院予以采纳，对被告人刘桂芬辩护人提出建议对刘桂芬适用缓刑的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第三百一十三条第一款，第二十五第一款，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告单位江苏南亚电缆集团有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，判处罚金人民币八十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。二、被告人戴志龙犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二十五万元，决定执行有期徒刑七年(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；监视居住二日折抵刑期一日。即自2017年4月19日起至2024年2月9日止)，并处罚金人民币七十五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。三、被告人刘桂芬犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑三年六个月(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；监视居住二日折抵刑期一日。即自2017年4月19日起至2020年9月17日止)，并处罚金人民币三十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。四、被告人戴岳明犯拒不执行判决��裁定罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)，并处罚金人民币二十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄 澄审 判 员  许卫琴人民陪审员  唐建平二〇一七年十二月八日书 记 员  倪 臻本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并���或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三百一十三条第一款对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。