内蒙古自治区阿拉善左旗人民法院刑 事 判 决 书(2017)内2921刑初211号公诉机关内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院。被告人唐某，男，1969年3月29日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地内蒙古自治区，捕前暂住甘肃省。因涉嫌合同诈骗罪，于2017年2月17日被内蒙古自治区阿拉善左旗公安局刑事拘留，同年3月15日被阿拉善左旗公安局取保候审，同年6月20日由阿拉善左旗人民检察院决定取保候审，2017年10月25日经本院决定由阿拉善左旗公安局执行逮捕。现羁押于内蒙古自治区阿拉善左旗看守所。辩护人赵宏彦，宁夏矜群律师事务所律师。内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院以阿左检刑诉[2017]215号起诉书指控被告人唐某犯诈骗罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阿拉善左旗人民检察院指派检察员马玉凤出庭支持公诉，被告人唐某及其辩护人赵宏彦到庭参加诉讼。现已审理终结。内蒙古自治区阿拉善左旗人民检察院指控，2011年5月至6月期间，被告人唐某以假房产证作为抵押，向被害人冯某借款人民币65万元，唐某向冯某支付7.8万元利息后，剩余借款不予偿还并逃跑，经公安机关上网追逃后被抓获。为证实指控的事实，公诉机关在庭审中出示了物证、书证、被害人报案材料及陈述、证人证言、被告人供述等有关证据。公诉机关认为，被告人唐某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出被告人唐某于2011年5月30日向冯某第一笔借款20万元，冯某知道抵押商铺的所有权人不是唐某，当时所抵押的是货物及经营权，故对该笔借款不应以诈骗定性；被告人唐某在第一次接受讯问时如实向公安机关供述了自己的犯罪事实，之后的几次讯问也如实陈述其骗取冯某借款的事实，唐某具有坦白情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人唐某认罪态度好，自愿认罪，愿意清偿债务，但鉴于其经济能力暂无法清偿，可酌情从轻处罚。经审理查明：2011年5月30日，被告人唐某由何某作担保，以某公司4号楼（底商）作抵押，与冯某签订借款合同，从冯某处借款20万元；以潘某甲的房产证作抵押，从冯某处借款25万元，双方约定借款期限自2011年5月30日至2011年9月30日。2011年8月24日，唐某以房屋所有权人为武某的某小区12号楼5单元501室房产证（房权证阿盟字第07**号）作抵押，以武某的名义与冯某签订25万元借款合同，从冯某处将潘某甲房产证替换出来。经查，上述某公司4号楼（底商）不是唐某名下财产，房权证阿盟字第07**号房产证系假证。2011年6月23日，被告人唐某由何某作担保，以房屋所有权人为唐某的某小区4号商务楼房产证（蒙房权证阿拉善左旗字第118**号）作抵押，与冯某签订借款合同，从冯某处借款20万元，双方约定借款期限自2011年6月23日至2011年7月23日。经查，上述蒙房权证阿拉善左旗字第118**号房产证系假证。借款发生后，被告人唐某共向被害人冯某支付7.8万元利息，剩余借款不予偿还，经冯某多次催要，唐某一直推拖，后离开内蒙古自治区阿拉善左旗。经公安机关上网追逃，甘肃省酒泉市瓜州县公安局渊泉派出所民警于2017年2月17日将唐某抓获。综上，被告人唐某诈骗人民币共计65万元，用于偿还个人借款及花销。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证明2014年12月23日，冯某报案称唐某以假房产证抵押借款的方式诈骗65万元，公安机关决定立案侦查。2、户籍证明，证明唐某出生于1969年3月29日，案发时已达到刑事责任年龄，具备承担刑事责任能力。3、抓获经过、出所登记表，证明2017年2月17日23时许，瓜州县公安局渊泉派出所接到DQB红色预警指令，在其辖区融金洲海大酒店上网逃犯唐某弹出指令，接到指令后，派出所民警立即前往抓捕，在融金洲海大酒店8310房间将唐某抓获，2017年2月18日至2017年2月25日唐某临时羁押于瓜州县看守所。4、被害人冯某的报案材料及陈述，证明2011年5月30日，何某带着唐某找到冯某，唐某称其资金周转困难，需要贷款20万元，由何某作担保，以某小区4号商务楼作为抵押，唐某还用潘某乙的儿子潘某甲的房产证作抵押，向冯某借款25万元，因为唐某没有银行卡，冯某将45万元通过银行转账方式转入潘某乙的帐户。2011年6月23日何某又带着唐某找到冯某，唐某称还想贷款20万元，仍然由何某作担保，以某小区4号商务楼作为抵押，冯某当天将20万元转入唐某银行帐户。2011年8月24日，何某带着唐某和武某找到冯某，以武某的名义向冯某借款25万元，但是冯某没有给钱，只是用武某的房产证将之前唐某抵押在冯某处的潘某甲的房产证替换出来。贷款到期后唐某一直没有偿还过本金，利息付了三个月共计7.8万元。2013年1月15日，冯某与唐某签订了一份125万元的借款合同，是计算了之前的65万元借款本金及利息的总和，何某是担保人。后经冯某向阿拉善左旗房管局核实，唐某抵押的房屋产权证系假证。5、证人证言：（1）武某的证言，证明2011年8月的一天，唐某给武某说他有个房证抵押在冯某处办了借款，想让武某帮忙用假房证把之前抵押的房证换出来，武某没有多想就答应了，2011年8月24日，唐某把武某带到冯某的公司，冯某看过房证后拿出一份借款合同，武某在合同上签了名字，之后就离开了，唐某使用的假证号是”房权证阿盟字第07**号”。（2）何某的证言，证明2011年5月29日，唐某称其需要资金周转，提出向何某借款，何某从冯某处借款20万元，转借给唐某，唐某说不够，让何某再想办法，何某介绍唐某与冯某认识，唐某将其建材商店的营业执照作为抵押，从冯某处借款20万元，双方签订了合同，何某是担保人，唐某还用何某的儿子潘某甲的房证作为抵押，向冯某借款25万元，因为唐某没有带银行卡，冯某将45万元转入潘某乙银行账户，潘某乙给了唐某5万元现金，又将37.5万元转账给唐某。2011年6月23日，唐某说资金还是不够，何某又把唐某带到冯某处，唐某将其位于某小区4号商务楼作为抵押，从冯某处借款20万元，双方签订了合同，何某是担保人。2011年8月24日，唐某将武某的房证抵押给冯某，以武某的名义向冯某借款25万元，但是冯某没有给钱，只是将之前抵押给冯某的潘某甲的房证替换出来。（3）杨某甲的证言，证明2011年5月30日，唐某给杨某甲转账15.4万元，是偿还之前的借款。（4）潘某乙的证言，证明2011年5月30日，唐某用其本人房证和潘某乙儿子潘某甲的房证作为抵押，分别向冯某借款20万元和25万元，因为当时唐某没有带银行卡，冯某就将45万元转入潘某乙的银行账户，潘某乙给了唐某5万元现金，又将37.5万元转入唐某银行账户，还有2.5万元扣了唐某欠潘某乙的工资和车钱。（5）李某的证言，证明唐某于2010年向富民小额贷款公司借款130万元，2011年6月24日唐某给李某转账10万元是支付130万元借款的利息。（6）田某的证言，证明唐某自2004年至2011年10月23日向田某借款共计18.8万元，没有偿还过本金和利息。（7）王某的证言，证明唐某所说的把柳树沟的一家砖厂转让给王某，实际上唐某只是把土地整好，其余的房屋、机器设备都是王某出资。唐某欠王某20万元，之后二人合伙经营砖厂，但是砖厂的房屋、机器设备都是王某出资购买的，因为经常有人过来说唐某已经把砖厂抵押给王某了，后来王某就不敢让唐某再参与这件事了。唐某于2009年偿还了欠王某的20万元，两人之间再没有债务。（8）丁某的证言，证明丁某是唐某的前妻，二人于2012年3月协议离婚。唐某跟开发商口头约定紫源天骄步行街的那间建材商店顶给唐某和丁某，丁某于2009年至2010年期间在这里开麻将室，之后唐某将建材搬进店里。因唐某欠邮政储蓄的贷款，法院通过拍卖某小区12号楼5单元501室后还了邮政储蓄的钱。2005年至2007年，唐某的工程是盈利的，具体盈利情况丁某不清楚，唐某自称收入200万左右，后来盈利情况丁某不知情。（9）杨某乙的证言，证明万利建材成立于2013年，公司的法人是杨某乙的弟弟杨某丙。2013年杨某丙办创业贷款时需要自己有一个门面，因杨某乙与唐某是朋友，杨某乙就把万利建材的招牌挂在了唐某位于紫源天骄步行街的门面房上，杨某丙办理了贷款手续。万利建材与泰丰建材之间没有任何关系，杨某乙与唐某之间没有债务，不知道唐某是否参与赌博。6、被告人唐某的供述，证明2011年5月唐某因资金周转困难想找人借款，何某说冯某处可以抵押借款，唐某以某公司办理了假房证，2011年5月30日将此假房证作为抵押向冯某借款20万元，何某为担保人，当天唐某还用潘某乙儿子的房证作为抵押向冯某借款25万元，双方签订合同后，冯某将45万元转入潘某乙的银行账户，潘某乙扣了2.5万元好处费，将37.5万元转入唐某银行账户，给了唐某5万元现金，唐某将其中15.4万元给杨某甲支付货款，剩余的钱花掉了。2011年6月23日，唐某以某小区4号商务楼办理假房证（蒙房权证阿拉善左旗字第118**号），将此假房证作为抵押向冯某借款20万元，何某为担保人，冯某将20万元转入唐某银行账户，唐某将其中10万元用于购买材料及支付货款，给李某转账10万元用于支付富民小额贷款公司的借款利息，李某给退回3万元。唐某用潘某乙儿子的房证抵押借款后，何某一直催唐某要回房证，唐某就用武某的名字办理了假房证，从冯某处把之前抵押的潘某甲的房证替换出来。2013年1月15日，唐某给冯某写了一张125万元的欠条，是之前借款的本金及利息总计125万元。唐某没有给冯某偿还过本金，支付了约8万元利息。唐某向冯某借款时的负债情况是：欠富民小额贷款公司130万元，欠何某20万元，欠杨某甲86万元，欠田某48万元。7、借款合同、抵押合同、欠条、唐某身份证复印件、武某身份证复印件、房屋所有权证复印件，证明2011年5月30日，冯某与唐某签订借款合同，约定冯某给唐某借款20万元，期限自2011年5月30日至2011年9月30日，月息4%，唐某以某公司（抵商）4号楼作为抵押，何某为担保人。2011年6月23日，冯某与唐某签订借款合同，约定冯某给唐某借款20万元，期限自2011年6月23日至2011年7月23日，月息4%，唐某以抵商4号商务楼作为抵押，何某为担保人。2011年8月24日，冯某与武某签订借款合同，武某以其楼房房产作为抵押，潘某乙、何某为担保人。2013年1月15日，冯某与唐某重新签订借款合同，计算之前的借款本金及利息共计125万元，唐某给冯某出具125万元欠条一张。8、中国农业银行银行卡取款业务回单、取款凭条、交易明细清单、阿拉善农村商业银行客户信息、账号明细表、阿左旗农村合作银行回单，证明2011年5月29日，冯某从其农业银行帐户将20万元转入何某银行账户；2011年5月30日，冯某从其农业银行帐户将45万元转入潘某乙银行账户，潘某乙于当日取现5万元，给唐某转账37.5万元，唐某于当日给杨某甲转账15.4万元；2011年6月23日，冯某从其农村商业银行帐户给唐某转账20万元，唐某于次日给李某转账10万元，李某又给唐某转回3万元。9、企业机读档案登记资料、企业法人营业执照、税务登记证、阿拉善左旗国家税务局巴彦浩特税务分局证明、阿拉善盟三森置业有限公司证明、收据，证明阿拉善盟泰丰建材有限责任公司成立于2010年8月9日，企业住所为阿拉善左旗三森建材市场，法定代表人为唐某，该公司在阿拉善盟三森置业有限公司租赁房屋一套，门牌号为A1-4，于2011年4月7日缴纳一年租赁费15000元。阿拉善盟泰丰建材有限责任公司在阿拉善左旗国家税务局无纳税记录，最后一次年检时间为2012年8月1日，因逾期未年检，于2014年1月6日被阿拉善盟工商行政管理局吊销营业执照。10、内蒙古大成房地产开发有限责任公司证明、阿拉善左旗人民法院（2014）阿左执字第492号协助执行通知书，证明内蒙古大成房地产开发有限责任公司在开发某小区工程建设时，小区路面硬化部分工程由唐某包工完成，工程结算款以某小区12号楼5单元201室、501室抵顶，总计420000元。2015年6月26日，阿拉善左旗人民法院根据已经发生法律效力的（2013）阿左民一初字第747号民事判决书，委托阿拉善拍卖行有限公司依法拍卖被执行人唐某名下的位于阿拉善左旗某小区12号楼5单元501室（房屋产权证号118***）的楼房，2015年12月24日第三人胡某以207000元的最高价格竞得，上述房屋所有权及相应的其他权利归买受人胡某所有。11、不动产证明、关于武某房屋所有权证的情况说明、关于唐某房屋所有权证的情况说明，证明经阿拉善左旗不动产登记中心核实，潘某甲房屋位于阿拉善左旗某小区20号楼1单元501室，房屋所有权证号20***，该房屋无抵押，无查封。经阿拉善左旗房产管理局核实，房屋所有权人武某，产权证号蒙房权证阿盟字第07**号，房屋坐落于某小区12号楼5单元501室，无此证产权信息。房屋所有权人唐某，产权证号蒙房权证阿拉善左旗字第118**号，房屋坐落于某小区4号商务楼，无此证产权信息。12、阿拉善左旗富民小额贷款股份有限公司出具的证明、收条、贷款收据、银行回单、借款合同、保证合同、阿拉善左旗人民法院（2012）阿左民一初字第644号民事调解书、借条、还款计划，证明唐某于2010年3月和5月分两次向阿左旗富民小额贷款股份有限公司借款共计130万元。2011年6月24日打款10万元（其中归还利息7万元，退还唐某本人3万元）。2012年5月贷款保证人范某分两次还款70余万元，现仍欠本金556997.78元，利息1468884元，本息共计2025881.78元。唐某于2004年至2011年先后四次向田某借款本金共计188000元，因到期未还，田某诉至阿拉善左旗人民法院，经法院主持调解，双方自愿达成调解协议。唐某于2012年1月13日向杨某甲借款共计86万元，唐某作出还款计划。13、提取笔录、随案移送清单、房产证二本，证明2014年12月23日，公安机关侦查人员依法从冯某处提取蒙房权证阿拉善左旗字第118**号房产证及房权证阿盟字第07**号房产证，2017年6月19日，阿拉善左旗公安局将上述二本房产证随案移送阿拉善左旗人民检察院，阿拉善左旗人民检察院当庭出示上述物证并移交本院。14、违法犯罪记录查询情况说明，证明经阿拉善左旗公安局经侦大队核实，未发现唐某有违法犯罪记录。以上证据真实可信，足以认定。本院认为，被告人唐某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出被告人唐某具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人唐某归案后如实供述自己的罪行，且供述保持一致，其行为符合我国法律关于坦白的规定，对辩护人的上述意见，本院予以采纳。对辩护人提出唐某认罪态度好，自愿认罪，可酌情从轻处罚的辩护意见，根据《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》规定，依法认定坦白的，不再考虑当庭自愿认罪的酌定从轻情节，故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。对辩护人提出被告人唐某于2011年5月30日向冯某的第一笔借款20万元，不应以诈骗定性的辩护意见，经本院查明，公诉机关提交的被害人报案材料及陈述、证人证言、被告人供述、借款合同和抵押合同等书证，能够证明被告人唐某以假房证作抵押骗取被害人冯某20万元钱款的事实存在，唐某的行为符合诈骗罪的构成要件，故对辩护人的上述意见，本院不予采纳。量刑时考虑被告人唐某具有坦白情节，可从轻处罚；被告人唐某系初犯，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人唐某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年十月二十五日起至二○二七年九月二十七日止。罚金限自本判决生效之日起三十日内缴清。）二、责令被告人唐某退赔冯某人民币65万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向阿拉善盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  任红蕾审 判 员  张建成人民陪审员  司俊峰二〇一七年十二月二十二日书 记 员  邱进睿