天津市蓟州区人民法院刑 事 判 决 书(2016)津0225刑初758号公诉机关天津市蓟州区人民检察院。被告人白静，女，1968年7月17日出生于天津市蓟州区，汉族，中专文化，中国电信蓟州分公司职工，群众，住天津市蓟州区。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年2月5日被刑事拘留，同年3月11日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。辩护人陈宝堂，天津陈宝堂律师事务所律师。被告人白静被控非法吸收公众存款一案，天津市蓟州区人民检察院于2016年11月17日以津蓟检公诉刑诉〔2016〕720号起诉书向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年11月15日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院于2017年2月16日建议延期审理，同年3月16日建议恢复审理，又于2017年6月16日建议延期审理，同年7月16日建议恢复审理。经天津市第一中级人民法院批准,本案延长审限三个月。天津市蓟州区人民检察院指派检察员卢某1出庭支持公诉，被告人白静及其辩护人陈宝堂到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市蓟州区人民检察院指控，被告人白静于2013年至2016年，在经营天津英伯健身健美俱乐部、天津会丰阁玉器销售有限公司期间，未经国家金融主管部门许可，为赚取私利，在蓟州区范围内通过报纸广告、微信朋友圈、朋友间介绍等方式进行公开宣传，采取购玉返本金“零元消费活动”、承诺给予高额利息借款的模式向160余名社会不特定对象吸收资金1790余万元。被告人白静后主动到公安机关投案。部分玉器被扣押。就起诉书指控的事实，天津市蓟州区人民检察院向本院提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人白静的行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。被告人白静对公诉机关指控的罪名无异议，请求法庭从轻处罚。辩护人陈宝堂发表如下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.本案中大部分集资参与人是为了赚取高额利息向被告人借款，被告人正是为了偿还高利贷利息才多次反复借贷，造成恶性循环，现行法律虽未规定高利贷属于违法犯罪行为，但现行法律亦不保护高额利息，因此，本案的集资人具有一定的过错；3.被告人偿还的数额应当从犯罪数额中折抵；4.被告人如实供述了全部犯罪事实，但起诉书仅认定了被害人报案的部分，对没有报案或者未能联系到被害人的部分另行追究会加重被告人的刑罚，因此，对该部分事实应继续侦查，一并处罚；5.被告人具有自首情节，应依法从轻或减轻处罚；6.被告人属于初罚、偶犯，应酌定从轻处罚；7.被告人认罪态度较好，应酌情从轻处罚。综上，恳请对被告人减轻处罚。经审理查明，被告人白静于2004年开始经营天津市英伯健美健身俱乐部。在经营天津市英伯健美健身俱乐部期间，白静为解决资金周转困难，未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式公开向他人高息借款，并于2014年1月注册成立天津会丰阁寄卖有限公司（2015年4月10日更名为天津会丰阁玉器销售有限公司）。此后，白静为偿还高息借款，并维持天津市英伯健美健身俱乐部和天津会丰阁玉器销售有限公司的经营，未经有关部门依法批准，继续通过广告、微信、口口相传等方式，或公开宣传“零元消费活动”或以资金周转为名高息借款，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定公众吸收资金。截至案发，白静共向150名集资参与人非法吸收资金18617157元，并给92名集资参与人造成经济损失11906419元（详见附表一）。本案系部分集资参与人报警而案发。被告人白静系主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，公安机关查封白静婚姻存续期间购买的蓟州区天一绿海小区揽翠园38-1房产一套、冻结白静在中国工商银行蓟县支行的存款41110.91元、8801.68元，并扣押天津市会丰阁玉器销售有限公司账目一本、收据凭证27张、收据存根39本以及保险柜、沙发、桌椅、打印机、电脑、手串、烟嘴、戒指、耳钉、吊坠、手镯、项链、瓷瓶、蜜蜡饰品等物品若干（详见附表二）。上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证,本院予以确认的下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过，证实2016年2月4日，集资参与人胡某1等人到公安机关报案，公安机关于2016年2月5日立案侦查，同日白静到公安机关投案。2.常住人口信息表、市场主体基本信息表、公司变更登记申请书，证实当事人的身份情况以及天津市英伯健美健身俱乐部系个体工商户，经营者为白静；天津会丰阁玉器销售有限公司系自然人独资公司（原名天津会丰阁寄卖有限公司），法定代表人为白静。3.查封决定书、查封笔录、扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书、协助冻结财产通知书，证实公安机关查封白静婚姻存续期间购买的蓟州区天一绿海小区揽翠园38-1房产一套、冻结白静在中国工商银行蓟县支行的存款41110.91元、8801.68元，并扣押天津市会丰阁玉器销售有限公司账目一本、收据凭证27张、收据存根39本以及保险柜、沙发、桌椅、打印机、电脑、手串、烟嘴、戒指、耳钉、吊坠、手镯、项链、瓷瓶、蜜蜡饰品等物品若干。4.集资参与人田继辉、张莹莹、韩志刚、张亚颂、朱翠珍、杨淑军、张中秋、乔丽影、刘红运、张立军、孙亚辉、王海龙、刘立明、王爱华、杨春霞、王巍、王娇、郑桂敬、张某10、周德银、周鹏飞、张红、孟彩艳、于小峰、季俊、侯小龙、蔡国超、仇方丽、付晶、唐海平、王小微、徐淑英、袁某英、吴涛、谢敬国、郑金红、陈某2松、齐会敏、段庆海、李健、李金波、吴秋明、张继红、侯子英、卢永亮、康建波、李艳华、孟建春、路阳、叶秀丽、余丹丹、魏彬彬、黄小娟、刘亚庆、李雪芹、胡某1、石树芳、宋某1、冀某、陈瑞芳、兰晶晶、刘凤敏、刘月、杨小静、王响、牛学红、徐广仙、韩海燕、刘红梅、王向伟、乔丽丽、白士红、杨艳升、赵瑞媛、王晶磊、付旭平、包淑云、孟秋艳、乔会丽、窦建军、李佳芮、苏某2、佟小惠、王纪武、陈晓燕、绪建芝、张明艳、李丽华、程丽英、薛红军、叶红利、汪旭东、吴某、赵淑侠、李莲秋、么春青、杨爱东、刘博文、刘海艳、于小晶、梁某1、杨某1、张某2、赵某1、张某3、姚某、陈某3、刘某2、崔某2、么丽娜、马某、王某1、张某4、张某5、廉某、任某、郭某、曹某1、阚某、赵某2、王某2、孙某1、佟金燕、仇某、孟某1、潘某、王某3、王某4、张某6、赵某2、柳某、王某2、杨某2、张某7、贾某、王某5、苏某2、张某8、刘某3、梁某2东、刘某4、仇某、张某9、潘某、刘某5、陈某4、杨某3、黄某1、张某10、刘某6、胡某2、曹某2、张某11等人陈述及收据、借条、欠条、法院移送的民事诉讼卷宗、银行卡交易明细，证实白静共向150名集资参与人非法吸收资金18617157元，并给92名集资参与人造成经济损失11906419元的情况。5.证人宋某1证言：我是天津市会丰阁玉器销售有限公司的销售人员。这个公司的实际经营人是白静。公司成立后一直正常的销售玉器、蜜蜡等饰品，但生意一直不怎么好。2015年1月份店庆时，白静搞了一个零元消费活动，并且通过广告公司做过宣传，吸引了很多人参与活动。零元消费活动就是买家到店里挑选饰品，看上哪一款，根据饰品标价的三倍价钱先把饰品买走，等到约定期限到达后再把当初所花的钱全额退还，当初买走的饰品也永远归顾客所有。2016年2月1日，白静给店员冀某打电话，说现在没有钱，不能按时返款了，之后店里就再没有返过款。顾客的钱收上来后都及时交给白静，不清楚她具体干什么用了，另外返款时也都是由冀某统计金额后提前通知白静，白静按照冀某统计的金额把钱放在店里，再由我或者冀某发放给顾客。6.证人冀某证言，内容与证人宋某1证言一致，并证实崔某1分三次从玉器店拿走过一部分玉器饰品。7.证人陈某1证言：我从事玉器销售生意。我从2014年1月份开始和白静有业务往来的，当时我们商量的是我把玉器放在她的玉器店里，由白静帮我代卖，每过一段时间我就去白静那对一次货，如果有卖的货就将货款给我。2016年1月23日，我又给白静送了一批货，这批货加上以前剩下的两只白玉手镯一共是136100元，她还没有给我钱。乔小珊还通过我放在白静那价值43600元的南红玛瑙手串，白静还差1万元钱没有给乔小珊。附陈某1提供的供货单。8.证人宋某2证言：我家在鑫海苑小区门口有一个商贸楼，2013年11月份，白静租我家的商贸楼开了一个卖玉器饰品的店，约定租期是三年，到目前为止她给了我前两年的租金，每年是8.5万元。2016年的租金是9.5万元，刚给我5万元。我家的商贸楼租给白静时就是一个空壳，装修和所有用品都是白静弄的。附房屋租赁合同一份。9.证人李某证言：白静是我前妻，2016年2月1日办理的离婚手续。我不参与白静经营的生意，白静也从来不和我说做生意的事。我只知道白静经营着英博健身俱乐部和会丰阁玉器行，其他不清楚。白静跟别人借债的事情我都不知道，我没有参与过。我和白静2000年在鑫海苑小区购买了一套房产，户主是我的名字，现在一直居住。2015年8月我又在天一绿海小区分期购买一套房屋，只付了首付，户主也是我的名字,购买天一绿海小区的房产时，我和白静共交了近80万元，白静可能拿出来10来万元，我分6笔把钱转到白静账户上，由白静交的钱。我和白静协议离婚，约定鑫海苑和天一绿海两套房产的债权债务由我负责，白静经营的英伯健身俱乐部和会丰阁玉器行的债权债务由白静负责。10.证人张某1证言：我在天津尊荣广告公司工作。2015年，我公司给天津市会丰阁玉器销售有限公司做过几次广告，是那个公司的老板白静找的我们广告公司。附天津尊荣广告一份，证实会丰阁玉器行、英博健美健身俱乐部通过广告宣传“零元消费活动”。11.证人刘某1证言：我是盛世阳光广告公司的业务人员。我们公司为天津市会丰阁玉器销售公司做过广告。广告内容和图片都是由白静整理好后提供给我们。我记得当时就是宣传白静公司的那些玉器，好像有抽奖活动，具体内容我记不清了。12.证人崔某1证言：我在2015年11月份通过朋友认识了白静，当时我开了一家玉器文玩店，我替白静代卖过一部分玉器饰品，到了12月份，白静又向我借了30万元，并说按月息3分给我好处。白静给过我9000元好处。现在我手中有替白静代卖的玉器饰品，这些玉器饰品就卖出一两件，后来她跟我借钱说用玉器饰品作抵押，在玉器单据上写了抵押说明，我跟她说这些玉器不值30万元，她说如果不够可以再用我代卖的玉顶。白静说现在我手中的玉器价值100多万，但放在我这里根本卖不出去，而且我找懂行的人看过，说根本不值那些钱。附借条、收货单，证实白静于2015年12月19日向崔某1借款30万元，并用42件玉器作质押等情况。13.证人梁某1证言：我在2014年9月通过蒙占武认识了白静。当时白静说经营玉器店需要周转资金，通过蒙占武跟我借钱，第一次借走40万元，第二次借走30万元，白静按月给我利息一直到2015年10月左右，没有还我本金，后来熟了又陆续跟我借过很多次小数目的钱，但都已经还了。白静跟我借钱时，我提出拿走一部分玉作抵押，现在在我手中，我也不想报案。另外，我在白静开的玉器店参加过一次活动，当时我投了2万元，现在也没有退给我。附借条，证实白静于2014年9月13日向梁某1借款40万元，于2015年4月4日向梁某1借款30万元。14.证人吴某证言：2015年8月4日，白静向我借了20万元，她每月给我5000元利息直到2016年1月份，共计给过我2.5万元利息。白静给我写的借条上“抵押物品，镯子2个，已贴封条签字（白静）为准，息已结到9月9日”意思就是当时她从我手里借钱时，先把两个镯子押在我这，她什么时候还钱再把镯子拿走，当时我就扣下5000元利息。附借条，证实白静于2015年8月4日向吴某借款20万元，并用2个镯子作质押的情况。15.被告人白静供述：2004年，我成立了天津市英伯健身健美俱乐部。我将俱乐部搬到体育局后，因为场地面积较大，并且我想将俱乐部装修高档点，需要大额资金投入，但当时家里不支持我，我手里又没有钱，就想到借高息来经营俱乐部。开始我通过小报纸借高息，后来就向认识的人借，造成窟窿越来越大，仅靠天津市英伯健身健美俱乐部的利润不够还上高息，另外当时就俱乐部租房的事与体育局正打官司呢，就想干点别的。2014年1月份我在鑫海苑底商成立了天津市会丰阁寄卖有限公司，2015年4月份变更名称为天津市会丰阁玉器销售有限公司，主要经营玉器、蜜蜡等，装修连买办公用品一共花了三四十万。成立天津市会丰阁玉器销售公司时，我欠了200万元左右的高息。开始是帮别人代销一些玉器、蜜蜡等，后来我自己也开始进货销售。公司开始的效益还行，后来效益越来越不行了，为了偿还之前的高息且维持公司的运营，我就继续借高息了。2015年1月份，我借着店庆的名义搞了零元消费活动，并且进行了公开宣传，吸引了好多客户，也暂时缓解了我的经济压力。零元消费的具体情况是买家到我店里挑选喜欢的饰品，然后根据饰品标价的三倍价钱先把饰品买走，等到约定期限到达后再把当初所花的钱全额退还顾客，并且当初购买的饰品也永远归顾客自己所有。我当时通过尊荣公司和盛世阳光广告公司在微信上和广播电视局的流动字幕上做过宣传。我店里的饰品都是从正规的进货渠道进来的，东西都是真品。饰品所标示的价格都是正常价。后来因为我需要支付的利息很多并且那些借高息的人逼我很紧，造成我没法按照约定返还顾客那些钱款了。我收取顾客的钱款一部分用于公司的日常经营了，比如说进货、给员工开工资等，另外一部分被我用来还高息借款了。我曾从陈某1手里进过200来万的玉器饰品，从张建民手里进过200多万的翡翠饰品，从武某手里进过100来万的翡翠、南红等饰品，另外我自己从一些陌生人手里进过100多万的翡翠、蜜蜡等饰品。我在搞零元活动的时候有账目，平时的正常销售没有账目，因为平时基本没卖出去几样东西。我向王某4借过两次高息，第一次借了10万元，后来还了，另外给了她9000元利息，第二次是她主动借给我13万元，我已经还给了她8万元本金，另外还给了她一部分利息。我通过杨某1认识了张某6，开始我按照约定每个星期给他一次利息，但到2015年12月就不能按时给他利息了，张某6应该有40万元损失。2015年7月份，赵某2借给我10万元，我给她利息一直给到2015年12月份，赵某2损失5万元左右。我通过梁某2东认识的柳某，后来分多次从他手里借钱，扣除我给他的好处，他实际损失五六万元。大概是从2013年开始，我前后从王某2手中借过很多钱，到2015年下半年我给不起她利息了，就把应该给她的利息转做玉器活动了，王某2的损失大概有五六十万元。我通过王某2认识的杨利民，2015年9月份，杨利民开始直接借钱给我，杨利民损失五六十万。2015年10月份，张某7通过杨利民开始借钱给我，张某7的损失大概有36万元左右。2015年7月份，我向贾某借了2万元现金，没有还给她。2015年2月份，我说缺少流动资金，向王某5借信用卡使用，我刷了2.8万元，给他打了一张欠条，扣除给他的利息，他应该没有损失。我是从2015年下半年开始跟苏某2借钱，我给她利息一直到2016年2月份，最后一次该给她利息时我给不了，她用利息在我店参加了零元消费活动，因为钱不够，她还用自己信用卡刷了一部分钱，苏某2损失25万元左右，另外我有六个玉镯子抵押在她手里，每个卖价在3万多元。我跟张某8是多年的朋友，2015年8月份，我借用张某8的光大银行信用卡刷出来30万元，还了三次钱，一次7万多、一次4万、一次1.5万，他损失20万元左右。刘某3、孙某1是两口子，我因为急需用钱向刘某3借钱，他借给我一次20万，后来我又跟他媳妇借过一次10万，我共计给过刘某34次钱，共计6.8万，另外给过他价值1500元的两箱红酒，给孙某1还过一次5000元左右的信用卡，刘某3、孙某2损失21万元左右。我通过吴某认识的梁某2东，是从2015年8月份开始跟他借钱，我跟他借钱利息比较高，梁某2东应该没有损失。2015年下半年的时候，我说店里需要周转资金用开始跟仇某借钱，扣除利息，她损失35万左右。2015年10月份，我说店里需要周转资金开始跟孟某1借钱，扣除利息，她损失5万左右。我从2014年开始跟刘某5借钱，也是说店内需要周转资金，她损失大概25万。我从经营英伯健身俱乐部的时候就开始跟张瑞玲借钱，也是说经营英伯健身俱乐部和玉器店急需流动资金，她的损失我无法计算。我跟刘某4借过20万元，没给他利息，他的损失就是20万元。我经营英伯健身的时候就向潘某借钱，扣除我原来给她的利息，她应该没有损失。我是2015年6月份开始跟吴某借钱的，说店里需要资金周转，吴某应该没有损失，而且她还应该找给我四五十万元，因为我给她的利息比较高，另外我两个最好的玉镯子在她手里，市场价值在四五十万元。我跟赵海生借钱得有2年多了，扣除我给他的利息，他应该没有损失了。我跟梁某1借钱得有1年多了，扣除我给他的利息，再有他手中有将近价值200万元的玉器饰品作抵押，他应该没有损失了。我跟孟某2、卢某2借钱得有半年多时间了，扣除我给的利息，他们应该没有损失了。我跟曹某2借钱有三年多时间了，扣除我给他的利息，他应该没有损失了。我跟胡某2借钱有3年多时间了，扣除我给他的利息，他应该没有损失。我向陈某4借钱是从2014年9月份开始的，当时也是说玉器店周转资金用，共向他借过4次钱，前三次都给他写了借条，最后一次4万元没有给他写借条，扣除给他的利息，他的损失应该有28万左右。我向杨某3借过1万元，现在也没还给她，她的损失就是1万元。我跟韩忠江借钱有2年时间了，扣除利息，他损失20万左右。我从2013年开始，陆续跟张某10借了100万左右，给他的月息是五六分，到2015年下半年不能按时给付利息了，我估计他的损失也就二三十万元。我不认识刘艳霞，是通过别山粮库田主任借的20万元，后来田主任说钱是刘艳霞的，她的损失就是20万元。孟凡超和孙鹏涛是一回事，他们得的利息已经很多了，应该没有损失。我在2015年12月份左右跟孟凡雷借了20万元，月息1毛，给过一次2万元的利息，他的损失是18万元。我在2015年10月份左右跟黄某2借过三四次钱，有的已经还了本金和利息，她损失25万左右。我通过黄某2跟一个名叫庄某的人借过20万，给过一次2万元利息，他损失是18万元。我跟黄某1借过4万元，没有给过她利息，她的损失就是4万元。我跟幸君借款陆续有三年时间了，他大概得到160万左右的利息，损失40万左右。我在2016年1月份跟么春青借了48万，给了她8万元左右的利息，她损失40万左右。我跟么丽娜借钱是从2015年7月份左右，给过她近40万元的利息，她损失40万左右。我跟崔某1借钱是30万元，给过他一次1.5万元利息，但他手中有我200万左右的玉器。我向赵晓东借过钱，具体多少我忘了，他没有损失。我向王洪杰借过钱，具体多少我忘了，他有损失，但不多。我向刘迎新和高晓兵借过钱，连本金和利息都还清了。我是通过张某11的同学认识她的，我找她借钱是2015年2月3日，当时说玉器店周转资金，我写的借条是13万元，她只给了我10万多元现金。我和王玉珠是多年朋友，我大概在2015年八九月份向她借过2次钱，她损失一二万元。我跟刘某6借过几次钱，第一次借钱大概是2015年6月份，每次都是2万元，但我借几天就还她，给她的利息是每天300元，她用利息在我玉器店参加过零元消费活动，她没有损失。我向别人借高息，都是我自己掌握，其他人谁也不知道。公安机关扣押的玉器都是我自己买下来的。我还有几百万元的玉器在放高息的那些人手里。针对公诉机关的指控，被告人白静及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：1.关于被告人的犯罪数额。证人吴某、崔某1、梁某1陈述向被告人白静借款的事实，有证人证言、书证、被告人供述等证据证实，但因被告人白静向上述三人借款时，均以相应的玉器作质押，故该部分借款应认定为正常的民间借贷，而不应认定为被告人的犯罪数额。另外，证人苏某1被告人白静借款39万元，其中28万元系白静用6个玉镯作质押所借，故对该28万元的借款，本院认为亦不应认定为被告人的犯罪数额，理由同上。综上，根据证人证言、被告人供述、收据、银行转账记录等证据，本院认定被告人白静共向150名群众非法吸收资金18617157万元。关于辩护人所提被告人偿还的数额应当从犯罪数额中折抵的意见，根据相关司法解释的规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，因此，被告人白静的犯罪数额应以其吸收的资金全额计算，其案发前归还的数额不应折抵其犯罪数额，但可以作为量刑情节酌情考虑。关于被告人给投资人造成的经济损失，本院认为，被告人白静采取“零元消费活动”非法吸收公众存款时，给付投资人的玉器等物品的价值应当从其造成的损失数额中扣除，因投资人在参与“零元消费活动”时未对涉案物品的标价提出异议，故涉案物品的价值应当以参与集资活动时的标价计算为宜；被告人白静以资金周转为名，以高息借款形式非法吸收公众存款时，其案发前退还的数额应当从其造成的损失数额中扣除。综上，根据本案的证据，本院认定被告人白静共计给92名投资人造成经济损失11906419元。关于集资参与人的数量，本院认为，仇某等八名集资参与人既参与了“零元消费活动”又参与了向白静借款，不应重复认定为集资参与人，另外，证人吴某、崔某1、梁某1未被认定为集资参与人，故本院认定本案集资参与人为150人。关于辩护人所提被告人如实供述了全部犯罪事实，但起诉书仅认定了被害人报案的部分，对没有报案或者未能联系到被害人的部分应一并处罚的意见，本院认为，被告人所供述的、公诉机关未指控的事实，因无其他证据充分证实，公诉机关亦未指控，依法不能认定，故对该辩护意见，本院不予采纳。2.关于辩护人所提投资人有过错的意见。本院认为，高利贷款虽不应提倡，但亦未被法律禁止，因此，认定投资人具有过错的依据不足，本院不予采纳。3.关于辩护人所提被告人具有自首情节，认罪态度较好，且系初犯等辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。综上，本院认为，被告人白静违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，面向社会公开宣传，向不特定的公众非法吸收资金，数额巨大，并给存款人造成重大经济损失，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应在相应的法定刑幅度内处罚。天津市蓟州区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人白静主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人白静案发前退还部分集资款，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人白静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年；并处罚金人民币十五万元，限本判决生效后十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月5日起至2020年2月4日止）。二、在案冻结款项按比例发还集资参与人；在案扣押的物品等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李英山审 判 员  闵 鹏人民陪审员  马翠贤二〇一七年十二月十二日书 记 员  王 宁附：本裁判文书所依据的法律规定的具体条文一、《中华人民共和国刑法》1.第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2.第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3.第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》1.第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。2.第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。