河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0433刑初120号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人崔保彩（曾用名崔宝彩），女，1982年4月26日出生，汉族，农民，中专文化，户籍所在地馆陶县。2017年2月28日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被馆陶县公安局刑事拘留，同年3月24日被批准逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人韩海滨，北京市华贸硅谷律师事务所邯郸分所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2017]105号起诉书指控被告人崔保彩犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、张红敏出庭支持公诉，被告人崔保彩及其辩护人韩海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年8月至2014年6月，被告人崔保彩在宏鑫汽车贸易有限公司（后改名为馆陶县宏驰汽车贸易有限公司）上班期间，向韩某等人进行宣传该公司高息收钱一事，积极发展业务员，帮助公司非法吸收公众存款共计15095351元，在此期间，崔保彩获得工资、好处费、提成等共计175851元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人崔保彩的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。被告人崔保彩主要辩称指控吸收数额过高，不应对全部数额负责。辩护人认为，被告人崔保彩在本案中是按照公司的安排、指使履行职务行为，主观上不具有犯罪的故意，依法应当认定为从犯。导致本案钱款无法偿还被害人并非崔保彩故意，其本人亦是本案的受害者，另崔保彩主观恶性较小，平时表现一贯较好，依法可以减轻处罚。经审理查明，2013年8月至2014年6月，被告人崔保彩在宏鑫汽车贸易有限公司（后改名为馆陶县宏驰汽车贸易有限公司）上班期间，向韩某等人进行宣传该公司高息收钱一事，积极发展业务员，帮助公司非法吸收公众存款共计15095351元，在此期间，崔保彩获得工资、好处费、提成等共计175851元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、书证（1）受案登记表，证实宋某12014年9月26日报警称，王某2、史某、崔保彩等人非法吸收公众存款无法归还。（2）馆陶县宏驰汽车贸易有限公司相关材料，证实法定代表人、执行董事经理是史某，监事是王某2，经营范围是汽车（不含小轿车）销售，住所地馆陶县文化市场7排1号（3）崔保彩户籍证明信在卷。2、证人证言（1）证人秦某1证言，证实2013年记不住月份了，其在网上的朋友“蓉蓉”通过QQ说，他妈一个朋友王某2开着个卖汽车的公司要招工，其去“蓉蓉”店里，王某2开车来后我问他干什么，王某2说有人买车介绍下汽车，没事擦下车，王某2说最好找两个人来，其就叫上李某某一块来上班。刚开始公司摆着几辆车，也没有人问买车的事，其和李某某经常擦擦车。过了一段时间，后来王某2说二楼新装了空调，一楼没买车的，你们两个就去二楼办公吧，还购买了办公桌。搬到二楼后，王某2也没给怎么安排活，但是经常见他提着很多现金，有时候王某2说这些钱是朋友投资的钱，公司想扩大公司规模进一批汽车。王某2安排其记账，王某2跟崔保彩交给其帐本，账本是一式三份的三联单据，然后王某2就交代给其这个帐本怎么记帐（写清人名、钱数、存款日期再盖上史某的章）。平时史某很少去公司，到了公司也没见他说过话，在公司转转就走了，主要是王某2跟崔保彩在公司管着事。其一共工作了一个月二十天，王某2给了两个月工资。刚开始王某2给一个月1200元，第二个月给1500元，工资都是王某2给结算。公司帐目记好后都是直接锁抽屉里，其不干的时候，都将帐目交给李某某手中了。具体公司的开支情况其不是挺清楚的，因为王某2跟崔保彩都是先花费自己的钱，然后将花费的单据提供给让其记一下帐，然后王某2跟崔保彩就将花费的单据拿走了，具体给谁报帐不清楚。公司每天吸收上来的现金白天在保险柜里面放着，晚上下班后王某2就将现金全部拿走。其在公司工作的时候，史某没在公司支取过一分钱。宏驰汽贸公司2013年夏天成立，公司地点在馆陶县文化市场南邻路西。公司的法人代表是史某，还有个叫崔保彩的具体在公司负责什么不清楚，大多时候都是王某2开车带崔保彩去下面拿吸收上来的钱，其跟李某某负责记账。（2）证人韩某证言，证实宏鑫汽贸公司是2013年8月时成立的，在馆陶县标南边文化市场挨着路边，挂着牌子，写着宏鑫汽车贸易公司后改成宏驰汽贸公司，门上摆着几辆车，说是卖汽车，法人代表是史某，王某2是主管，崔保彩也在里边上班。史卫杰在县医院上班，是公司的法人代表；王某2，是公司的实际管理者；崔保彩在金凤二期住，主要是负责发展业务。2013年8月份的时候，崔保彩到其家里，说他在宏鑫公司上班，坐阵经理，这个公司是个合作社性质的公司，能存钱，有利息，利息是月息3分，如果有钱的话就存到这里吧，反正比公家的利息高。8月24日，其想存钱了，给崔保彩打的电话，崔保彩和王某2开车来其家里拿的，当场给开的借款凭证，等他们回去后回来给其开的回执单据。他们给开具的宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。其一共往宏鑫汽贸公司存了五十五万元，给过八个月的利息，到2014年5月份就不给利息，找他们要钱没有，各种推脱，后来找不到人了。（3）证人张某1证言，证实馆陶县宏鑫汽车贸易公司位于馆陶县文化市场里面，公司负责人是史某、王某2和崔保彩，其是公司的一名代办员。其是通过崔保彩介绍认识的史某、王某2他们，其和崔保彩比较熟，认识好多年了。崔保彩负责公司的会计业务和业务员的，目前帮这个公司收钱的业务员基本上都是崔保彩找的。当时他们找其说让给他们从村里吸收一些钱用，许诺给一定的高利息，其一共向馆陶县宏鑫汽车贸易公司里面存了20.7万元。公司的营业室门口也有几辆车在卖，但其听他们说公司主要业务还是把吸收的钱都投到了石家庄中铁十八局的工程里面，他们说工程局里面有熟人，一直在投资工程建设。公司业务员大概有三四十个吧。其存在公司的20.7万元都是自己和亲戚的钱，公司给的是月息三分，其给亲戚朋友开的也是月息3分，利息一次也没有给，本金也要不出来了。其打电话给他们，他们说钱在外面投资了，要不回来，史某说钱都在王某2那里使着呢，具体他们内部之间是什么状况也不清楚。（4）证人贾某1证言，证实崔保彩给其打电话说这是以卖汽车的名义开的合作社，她是经理，月息三分，其在宏鑫汽贸公司共存了四十万元，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。（5）证人蔡某证言，证实史某是名义法人，王某2是实际负责人，崔保彩是主管业务。通过王某2知道宏鑫汽贸在石家庄中铁十八局需要资金投资，月息三分，在宏鑫汽贸公司共存了两万元，写了其妻子殷某某的名字，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。没给过利息，给了两千四百元本金。（6）证人陈某1证言，证实其跟崔保彩通过保险认识，她说在宏鑫汽贸卖车，公司投资铁路十八局需要资金，月息三分钱还保险，其共分10次以自己的名义存到宏鑫汽贸二十万元，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，以此作为凭证，大概领过四次利息。（7）证人宋某1证言，证实其是通过做保险认识的崔保彩，崔保彩打电话说她在宏鑫汽贸公司上班，公司是卖汽车的，需要资金，月息三分。其在宏鑫汽贸公司共存了60.5万元，这些钱是其自己和亲戚的，领过七个月利息，这些利息崔保彩让其又存到里边了，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。（8）证人李某1证言，证实崔保彩给其打电话说她在宏鑫汽贸上班，有钱存到她那，利息高保险，其共向宏鑫汽贸存款十万元，以自己及家人名义，月息二分九厘，领了七个月利息，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。（9）证人梁某证言，证实其通过熟人崔保彩知道宏鑫（宏驰）汽贸能存钱，在宏鑫（宏驰）汽贸公司共存了十四万元，要过来三万，还剩十一万，月息三分，领过七、八次利息后来也不给了，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，是以其学名梁某某的名字开的，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。（10）证人杜某证言，证实宏鑫汽贸开业时崔保彩把其叫过去，史某、王某2、崔保彩都给介绍了公司情况，说投资到石家庄铁路上，没什么宣传材料，月息三分，其以丈夫吕军民的名义于2013年9月3日存了两万元，领了几个月利息，2014年开始没领过，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证。（11）证人卢某证言，证实通过崔保彩知道宏鑫汽贸公司，说需要资金运转，随用随拿，月息三分，其共存入宏鑫汽贸二十五万元，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，回执单上还有宏鑫汽贸公司的财务专用章，以此作为凭证。领过几次利息，具体多少记不清了。（12）证人秦某2证言，证实其通过董某1（公司业务员）知道宏鑫汽贸公司能存钱，共存宏鑫汽贸公司十九万八千元，其中其自己的五万八千元，别人的十四万，月息三分，给开具宏鑫汽车贸易公司借款凭证，盖有宏鑫汽贸公司的公章和史某及会计的个人印章，领过几次利息。（13）证人闫某1证言，证实崔保彩通过朋友找到其说宏鑫汽贸公司在中铁十八局有投资，需要资金，月息三分，其共存进去十万元，这些钱都是其自己和邻居的钱，其开具宏鑫汽车贸易公司交款回执单，上面注明了入股人存款的详细回执。利息给了三四次，大概一万元。（14）证人艾某1证言，证实崔保彩给其打电话说成立了个河北宏鑫汽贸公司，一方面卖汽车，另一方面能放钱往石家庄铁路投资，月息三分，让其帮忙给她放点钱，史某是法人代表，王某2和崔保彩也在里边上班，借款凭证一共四联，上印着河北宏鑫汽贸有限公司名称、户名、出借款、出借款日期、出借金额、到期红利，盖有河北宏鑫汽贸公司章和史某手章，还有出纳和记账说的手章，会计留两联，我留两联。给存款客户提供借款凭证复印件的利息都是我写的，崔保彩说填写利息不能超过三分就随便写了，主要是业务员向群众吸收存款，也有群众自己来存的，其手里的单子总共三十五万元，其中其妻子宋某某，儿子艾某3、女儿艾某4的钱总共二十七万元，其侄女贺某某，弟弟艾某2聚的钱总共八万元。这些钱崔保彩说是投到石家庄铁路上了，（15）证人董某1证言，证实其是这个公司的代办员，史某是其村的女婿以前就认识。王某2以前也知道，不熟悉，是史某和王某2介绍其去的。崔保彩是宏鑫汽车贸易公司经理，负责公司的业务员的发展；史某是宏鑫汽车贸易公司的法人代表；王某2也是这个公司的经理，负责管理公司资金还有放贷。公司的营业室门口也有几辆车，不知道卖不卖，其听崔保彩、王某2说公司主要的业务是把吸收的钱都投到了铁路，还听崔保彩、王某2说投资给了肥三（吕某1）的姨那六百万，其不认识肥三他姨，也不知道他是干什么的。其一共向馆陶县宏鑫汽车贸易公司里面存了四十三万八千元，都是其自己和亲戚朋友的钱。给约定的是月息三分，有一笔款是史某借其自己的四万元钱，史某给开的是月息四分。其给亲戚有的也是月息三分，其他朋友有的给他们二分，有的给他们一分八。其给亲戚朋友们开的是馆陶县宏鑫汽车贸易公司的借款凭证，上面有史某的手章和公司的公章，这些借款凭证都是馆陶县宏鑫汽车贸易公司给提供的。其去给公司交钱的时候宏鑫汽车贸易公司给开具一份交款的回执单，上面都注明了入股人存款的详细回执信息。（16）证人崔某证言，证实其通过崔保彩成为宏鑫汽贸公司代办员，除了其还有二三十个代办员，公司存款主要通过代办员吸收，公司法人代表是史某，王某2是主管，崔保彩是经理，给其代办员的利息是三分，是史某和王某2定的，共计存了16万元，自家亲戚的8.3万元，开具的是河北宏鑫汽贸有限公司借款凭证，有史某的手章和公司的公章。（17）证人赵某证言，证实通过崔保彩成为宏鑫汽贸公司代办员，除了其大概还有六七十个代办员，公司法人代表是史某，王某2是主管，崔保彩是业务经理，会计秦某1，还有个叫王某某。给代办员的利息是三分，其给客户的是二分五和二分，其存的钱都给了会计，会计给谁不知道，共计存了10.05万元，其中客户8.05万元存款，涉及六人，给客户开的河北宏鑫汽贸公司借款凭证。（18）证人闫某2证言，证实崔保彩给其打的电话，说她在河北宏鑫汽贸有限公司里边上班，这个公司准备往石家庄中铁十八局投资，需要点儿资金，还说老板史某人特别老实，有实力，没有什么宣传材料。其就往河北宏鑫汽贸有限公司里存了10000元，是其侄女的钱，其自己去的河北宏鑫汽贸有限公司的门市上存的，钱是给了会计，她给我开了个手续，是个借款凭证。之后其分别在2013年9月份，2013年10月份，2014年1月和5月份存了几笔，总共是300000元。这些钱大部分是其去河北宏鑫汽贸有限公司的门市上存的，给了会计，还有两回是在他们门市外边直接给了崔保彩。公司约定的利息是3分。其中就范文玲50000元的手续，其给她的利息是月息二分五厘，中间吃了个利息差，给开的是河北宏鑫汽贸有限公司的借款凭证，有出纳和记账的名字，盖着河北宏鑫汽贸有限公司的章和史某的个人手章。一直给着利息，到了2014年5月份就利息和本金都不给了。（19）证人王某1证言，证实其是通过张某6和崔保彩知道宏鑫汽贸有限公司可以存钱，崔保彩说宏鑫（宏驰）汽贸公司要往石家庄铁路投资个项目，需要资金，约定月息三分，其共计存款64.5万元，其中30万自己的，亲戚的30多万，其把钱给了崔保彩和王某2，空白借款凭证是崔保彩提前给的，其自己填写姓名和钱数，把钱给他俩，他俩给其回执单，借款单盖有宏鑫（宏驰）汽贸公司公章和史某手章，回执单写有入股时间、金额、期限、到期日期，也盖有宏鑫（宏驰）汽贸公司公章和史某手章，还有现金收讫章。领过几次利息，到2014年4月份左右利息不给了，本金更不用说。（20）证人李某2证言，证实2013年8月份，河北宏鑫汽贸有限公司开业，陈某1给其打电话，其俩一起去见到了崔保彩，他们给介绍了下，后来就成了他们的业务员。地点在馆陶县县标南文化市场路边，门口放着几辆车，不知道卖不卖。他们说门市专门负责吸收存款投资到石家庄铁路上，给其说月息三分的是崔保彩，不知道谁定的，其见过墙上的营业执照但没仔细看，法人代表是史某，王某2和崔保彩是经理，还有个女会计，王某2和崔保彩经常在门市上，他们三个分工不清楚。其共存进去10万元，其中自己的用儿子李景含的名字存了3万，用家属王某1的名字存的姐姐李某某1的3万和姐姐李某某2的4万，其存的钱给了王某2和崔保彩，自己留了一联手续，总共四份借款凭证。（21）证人张某2证言，证实2013年9月份，董某1把其叫过去，说一个熟人开的河北宏鑫汽贸有限公司放钱月息三分，都投资到石家庄铁路十八局了，让帮忙找钱，其见过他们门市墙上有营业执照，应该是真的，法人代表是史某，王某2和崔保彩是主管，还有两个会计秦某1和。其存钱的时候把钱给了会计，会计应该给王某2和史某了。其共存钱24万元，有一笔的名字7万，其他都是其家里人的名字，涉及4人，其手里留有手续，河北宏鑫汽贸有限公司借款凭证和回执单。（22）证人张某3证言，证实史某是法人代表，但平时很少在公司待着，王某2一直负责管理公司，崔保彩应该是帮助王某2管理，但具体怎么分工不清楚。其是通过闫某2知道河北宏鑫汽贸有限公司能存钱，说这个地方把钱投资到石家庄中铁十八局了，还有人跟着去看了，她自己的钱也在这里边，月息三分还保险。其共存入10万元，开始领过几个月利息，到2014年5月份不给利息了，本金也不给。问崔保彩、王某2和史某都说钱紧，就没信了。其存钱的时候给开了借款凭证。（23）证人张某4证言，证实2013年8月通过一个熟人认识了崔保彩，崔保彩说她在史某公司上班，他们公司有一个项目投资到石家庄中铁十八局资金紧张，这个项目有人去看过，月息三分，其给下边群众二分，崔保彩劝其有钱就放到他们公司，其把自己的25万元，另外从群众手里找来的15.3万元，其中有5.66万元其自己垫付给群众了，给其结算过利息大概五万块钱左右，其也都又存到史某的公司了，共计40.36万元，都有手续。（24）证人贾某2斗证言，证实2012年其在中国人寿跑保险认识崔保彩，2013年崔保彩给其说宏鑫（宏驰）汽贸公司主要经营卖车业务，还说因向石家庄中铁十八局投资需要钱，二分九厘的利息让其存钱。公司主要通过发展业务员向社会吸收存款，发展业务员是崔保彩负责，王某2负责管钱，大概总共吸收了一千多万元。其自己的三、四万，还有七、八万别人的钱某在我这的，总共11.2万元，其给别人二分的利息，每月月初结息，给到2014年5月份利息和本金都不给了，这些利息其又都存进去了。给其开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证，盖有宏鑫（宏驰）汽贸公司的公章和史某的手章。（25）证人张某5证言，证实2013年8月份张某6带着崔保彩到其家，崔保彩说她和史某、王某2一块开了个公司，法人代表是史某，王某2是总管，她管业务，位置在馆陶县县标南文化市场路边，原来叫宏鑫汽贸有限公司，现在改成宏驰汽贸有限公司，往石家庄铁路十八局投资需要资金，让其帮忙收点钱，月息三分，但是其不放心，后来崔保彩又找了四五次，其就帮忙共收了44.1万元，最早是2013年8月份存的，崔保彩给其三分，其给客户二分，吃利息差，这些钱是崔保彩来其家拿的，有时候崔保彩和王某2一块来拿，这些钱给出具宏鑫汽贸有限公司的借款凭证和回执单，盖有宏鑫汽贸公司公章和史某手章，从2013年8月份开始存钱给利息，到2014年5月份就不给了，本金也不给。（26）证人张某6证言，证实2013年8月份的时候，其跟亲家还有崔保彩在一起吃饭，吃饭的时候提起了这个事，当时崔保彩说宏鑫汽贸公司要在石家庄投资个项目，需要资金，有钱的话就往里边存点儿，月息三分，其把钱给了崔保彩，给开了宏鑫汽车贸易公司的借款凭证，盖着宏鑫汽车贸易公司的公章和史某的个人手章。后来其又陆续的把钱存进去，总共存了41.1万元，领了多少利息记不清了。其间其跟朋友亲戚都说过这事，很多亲戚都是通过其存到了宏鑫汽贸公司里。（27）证人宋某2证言，证实2013年7月底，宏鑫汽贸公司开业，崔保彩给其打电话说在县标南边文化市场，挨着路边，牌子上写的宏鑫汽贸公司挂着宏鑫汽贸公司的牌子，当时看到他们门口摆着四辆面包车。崔保彩跟其说这边宏鑫汽贸公司收钱呢，投资到铁路十八局了，利息三分，说让其存钱，再帮着收点钱，当时有一张宣传材料，就是一张A4纸，上边写着宏鑫汽贸公司的名字，还有利息之类的，法人代表是史某，实际管理的是王某2和崔保彩。其总共往宏鑫汽贸公司存了25.9万元，有其自己的钱，亲戚的钱，还有客户的钱，他们给开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证上面盖着宏鑫汽贸公司的公章和史某的个人印章。去石家庄见了一个叫张某某1的。2013年9月份到2014年4月份一直给着利息，利息当本金又存进去了，到了5月份的时候就不给利息了。当时说收十万元钱，给业务员8千元。（28）证人刘某1证言，证实2013年8月份，崔保彩找其说她在一个叫宏鑫汽贸公司的地方上班，这个地方是卖车的，能存钱，现在要准备投资石家庄铁路十八局的项目，帮她找点钱，月息3分，当时说的是收10万元钱，给业务员8千。其共计存入22.6万元，都是其和村里熟人的钱，这里边的钱虽然都是别人的名字，但是大部分其自己掏钱把钱给了人家了，除了刘某某1的一万元，谭某某1的二万八千元，吴某某1的一万元暂时还没给。利息给到2014年4月份。他们给开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证上面盖着宏鑫汽贸公司的公章和史某的个人印章。（29）证人曹某证言，证实2013年9月初，崔保彩找到其说她在宏鑫汽贸公司上班，卖汽车的因投资石家庄铁路十八局项目需要资金，让其帮忙找点钱，开始说没利息，后来说月息二分。其共计放入16.1万元，都是崔保彩和王某2开车来其家拿的，这些钱是其和熟人的钱，领过五个月利息，他们给开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证上面盖着宏鑫汽贸公司的公章和史某的个人印章。（30）证人刘某2真证言，证实2013年9月份，崔保彩给其打电话说她在宏鑫汽贸公司上班，卖汽车，因投资石家庄中铁十八局资金周转不开，让其帮忙找点钱，月息三分不让白找，其找到一些亲戚朋友总共存入13万元，给开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证上面盖着宏鑫汽贸公司的公章和史某的个人印章，给了五个月利息后不给了，找他们要一直推脱，后来不接电话了。（31）证人武某证言，证实2014年3月崔保彩给其打电话，有个宏鑫汽贸公司，实际上是以这个成立的合作社，在吸收存款用于汽车公司的经营，她是经理，保险，月息三分。其存入宏鑫汽贸四笔钱共80507元，都给了崔保彩，给开的是宏鑫汽贸公司的借款凭证上面盖着宏鑫汽贸公司的公章和史某的个人印章。给过一个月的利息。后来听说这些钱都投资到石家庄中铁十八局了。（32）证人薛某证言，证实其原来不知道宏鑫汽贸能存钱，是通过崔保彩知道的这个地方能存钱，说是在石家庄有个投资铁路的项目，需要资金运转。其共存入宏鑫汽贸公司六笔钱，10万元整。公司给其利息是三分，开的是宏鑫汽车贸易公司的借款凭证，盖着宏鑫汽车贸易公司的公章和史某的个人手章，利息一月一结，月初结息，大概领了一万元多利息。（33）证人沈某1证言，证实其跟崔保彩的娘家是邻村原来就认识，崔保彩给其说宏鑫汽贸向中铁十八局投资需要资金，利息三分，让存钱。从2013年11月8日开始到2014年2月5日其以亲戚朋友的名字存入宏鑫汽贸共计41.2万元，其中其自己的3万元，2014年2月份帮亲戚追回1万，现在剩下13笔，余款40.2万元。给开的是宏鑫汽车贸易公司的借款凭证，盖着宏鑫汽车贸易公司的公章和史某的个人手章。（34）证人夏某证言，证实2013年8月份的时候，其碰见崔保彩，崔保彩说她在河北宏鑫汽贸有限公司里边上班，这个公司准备往石家庄中铁十八局投资，需要点儿资金，还说老板史某人特别老实，有实力，利息是月息三分，其共计存入宏鑫汽贸12.1万元，其中6万元钱是其积蓄，还有6.1万元是亲戚朋友的钱。这些钱有三次给了宋某2，有一回给了张某4，还有一回给了崔保彩和王某2，有一回其直接给了是河北宏鑫汽贸有限公司的会计，给开的是河北宏鑫汽贸有限公司的借款凭证，盖着河北宏鑫汽贸有限公司的章（后期改为馆陶县爱你宏弛汽车贸易有限公司的章），史某的个人手章。一直给着利息，到了2014年5月份就利息和本金都不给了。（35）证人刘某3证言，证实2013年9月，其听说陈改香把钱存到宏鑫汽贸，才知道宏鑫汽贸可以存钱，法人代表是史某。于是其从2013年9月13日存了1万元，后陆续又存了2次，一共存了4万元，开始说月息二分五，后来涨到三分，其把这些钱交给了宏鑫汽贸的会计了，他们给开的是宏鑫汽车贸易公司的借款凭证，盖着宏鑫汽车贸易公司的公章和史某的个人手章，利息给过六七次，多少记不清了。（36）证人孙某1证言，证实2013年8月的时候，张某6找到其说，他在馆陶有几个朋友，在卖汽车，资金周转不开了，想让他帮着给找点儿钱，张某6还说如果那边还不上他就还钱，让放心。总共两笔钱，2013年11月9日，存款2万元，第二笔是2014年1月23日，存款1万元，共3万元。给其说的月息是一分五厘，开的是宏鑫汽贸有限司的借款凭证，盖着馆陶县宏弛汽车贸易有限公司的章，都有史某的个人手章，没有领过利息。（37）证人国某（崔保彩丈夫）证言，证实崔保彩在宏鑫汽车贸易有限公司工作期间，其自己家攒的钱也存到了这个公司里面，到现在还有173942元没有取。（38）证人吕某1证言，证实其与王某2是武校同学，认识好多年了，关系不错，经常在一块。前几年他在馆陶县文化市场里面开了家宏鑫汽车贸易有限公司，后改名宏驰汽车贸易有限公司，其实就是高息收钱。2013年的时候，其在金凤市场东门附近开了一家商贸公司，王某2经常到门市上玩。当时馆陶县有很多开公司收钱的，往外放钱挣利息。后来王某2跟其说他也想弄个公司收点钱。他一开始从其这里借了点钱当本钱，他就跟史某两个人开了贸易公司，名字叫馆陶县宏鑫汽车贸易有限公司，这公司是王某2跟史某两个人合伙开的公司。史某以前找其借过钱，他欠其钱，给不了，王某2开公司的时候，其介绍史某跟王某2他们认识，他们就一块开公司了。公司租的谁的房子不知道。其不参与公司的事，不知道钱都干什么用了。其做生意期间手头资金紧张，找王某2从他的公司借过点钱，到现在还欠他们二十来万，具体数额记不清了。王某2在开业期间买过一辆索八汽车，买车的时候跟他一块去提的车，买车的钱是借郭某某1，怕王某2给不了钱，这车就用人家郭某某1名字上的牌照，后来不知道这车弄哪去了。知道王某2将钱借给李某3、郭某的事。当时李某3、郭某从其手里借过钱，王某2听说了，他就把钱也借给了李某3、郭某，具体数额不知道。石家庄中铁十八局是王某2收钱的时候，他说往他公司存钱的业务员嫌他没实力，他让其和吕某3给他帮帮忙，在石家庄找人摆出个干工程的样子，让业务员看看。后来吕某3、王某2在石家庄租了个公司的办公地点，其找了亲戚连某某1说是那的负责人，公司叫石家庄铁路十八局。后来王某2就带人去那边考察，看了看。当天一块在石家庄吃了顿饭，他们就回来了。王某2给连某某1买了套衣服。其没有收王某2的钱，只是给他帮了帮忙。过了一段时间，王某2还带人去过，是南马某1的王某4、刘某6给他帮忙，在石家庄那个地点，帮王某2骗的业务员。王某2去过几次其弄不准，最少有两次。（39）证人连某某1证言，证实2013年下半年，具体时间记不清了，吕某1找其说让跟他作伴到石家庄去一趟，后来到石家庄后他才说让帮个忙，把其带到一个写字楼，说其是那里的工作人员，还给说啥也不用说，不用管，在那呆着就行。第二天就来了一些人到那里说是看看，具体他们说啥也没有听懂。当时有个叫什么江的人给这些人解释。他们也不让其说话，好像觉得其不懂他们的事，说多了不好。到后来说一块去吃饭，刚到饭店，吕某1就给其打电话说有事，让其先离开饭店走了，往后其也没有见过那些人，也不知道怎么回事。吕某1就说让其扮作那个地方的工作人员，说那个地方是石家庄铁路十八局，别的也没有给说，他们嫌其穿的不好，给买了一件衣服，别的啥也没有给。当时其就认识吕某1、吕某3，其他的人不认识。其不了解石家庄铁路十八局，跟人家也没有打过交道，是吕某1给说让去那里的，在那里呆了一天，其他的啥也不知道。（40）证人刘某4证言，证实2014年时候，具体时间想不起来了，王某2说他弄合作社收着钱，问其有没有好的投资项目，要是有了就带上他一块投资做点生意。后来，其想承包地投资苗圃种植，王某2也愿意参与投资，其两人就跟后市庄村的马某2三个人协商，由马某2负责管理协调承包土地，其和王某2出钱投资，三个人合伙经营，利润三人平分。后来在后市庄村承包了二百来亩地，种植了一些品种的苗木。开始王某2和其分别出资五十五万元，第二年其又投入了一些钱，王某2他没有钱了，没有再投资。到2014年9月份的时候，投资苗圃生意还没见到利润收益，这时候因为王某2欠刘某5的钱，经协商王某2自愿将他投资的五十五万元股权转移给刘某5，现在苗圃跟王某2没有关系了。2014年王某2跟其合伙承揽了馆陶县南环路辅路的一部分修路的活。当时预算需要投资三、四十万元，其二人合伙投资，他一开始出了二十万元，后来没有用这么多，就给了王某3万元，最后投资修路有王某2十七万元的投资，其也投资了十七万元左右，利润平分。2014年9月份还没有收回投资，也是因为王某2欠刘某5的钱，经协调王某2自愿将修路投资的这十七万元转移给刘某5了。（41）证人刘某5证言，证实2013年的时候，分三次借给王某2一共40万元，手续是公司的借款凭证，王某2说这个公司是他开的，他说公司是用史某的手续，实际公司是他王某2的，他说经营汽车贸易使用，利息是月息三分。结算过利息，数额记不清了。2014年6、7月份的时候，其想把钱支出来，就找不到王某2了，最后到2014年9月份，王某2跟其签的一份协议书，意思是王某2与刘某某1在后市村投资股权五十五万元以及王某2在南环路改造投资款十七万元，转移给其，顶他欠的这四十万元钱。3、同案犯王某2的供述2013年8月份时，史某说他在馆陶县标东南角的文化市场北头开了家汽贸公司，开始的时候叫“河北宏鑫汽贸有限公司”，后来因为和别的公司重名没法在工商局登记注册，后来改成“馆陶县宏驰汽车贸易有限公司”。他在馆陶县医院上班，不能一直在那儿盯着，让其到他经营的宏驰汽贸公司帮忙，上班后其负责给史某汽贸公司的日常管理。在经营汽贸公司时，史某对其说，一方面，汽贸公司的资金不够，另一方面，他说他一个表哥，在中铁十八局石家庄项目部，项目需要资金，因为公司资金不够，他想利用汽贸公司的名义收点钱，一方面汽贸公司用，一方面把钱某到中铁十八局石家庄项目部，赚点钱。因史某是老板，其只是给他帮忙，他说后其就没说别的。后就利用汽贸公司的名义开始收钱。收钱的地点就设在文化市场北头汽贸公司，用的“河北宏鑫汽贸有限公司”和“馆陶县宏驰汽车贸易有限公司”的名义，开具这两家公司的借款凭证。史某平时不怎么去公司，一般都是其在那儿招呼，其认识馆陶县人寿保险公司的崔保彩，崔保彩一直跑保险认识的人多。其找到崔保彩，把史某收钱的事情给崔保彩说了，后来崔保彩找了一些业务员，绝大多数都是崔保彩找来的，以及崔保彩找的业务员放到那儿的。史某没有找过，其记得找过一个人，在馆陶县妇幼保健院上班的刘某5通过其放了四十万元。崔保彩在那儿负责联系业务员，外出拿钱，另外还有两个会计，负责收钱、记账、开“河北宏鑫汽贸有限公司”和“馆陶县宏驰汽车贸易有限公司”的借款凭证。刚开始是秦某1和王某某2，秦某1家是寿山寺乡东朱庄的，干了一个月就不干了，后来换成了一个叫“琳琳”的和王某某2。“琳琳”家是馆陶镇西苏村的，王某某2家是馆陶县城北边刘庄的。利息一直是月息三分，如果够一年了，每十万元返八千元。不够十万元不返还。其把吸收来的钱都交给史某了，后来史某经营汽贸公司用了一部分，投资中铁十八局石家庄项目部用了一部分。其用了七十五万元，馆陶县柴堡镇后市庄村的苗木基地投资了五十五万元，修馆陶县城南环路陶艺楼对面辅道投资了二十万元。还用五百来万元往李某3介绍的项目山西平遥县投资建设制造汽车斗的厂子投资。李某3给打的借条，利息是月息三分五厘，后来其、史某跟李某3妻子去山西平遥的厂子要过钱，山西那边总是拖着不给钱。老板是李某3自家院的妹妹，不知道名字。公司出事之前，帐目一直在会计手里，后来群众取钱，公司没有这么多钱，给不了群众的钱，史某就躲了，会计就把公司的帐目都交给其了，其也没办法给群众的钱，就出去打工了，走之前就把帐目给了其父亲王某某1了。总共收了有七、八百万元，具体多少记不清了。有四十多个业务员帮着找钱。薛照书的四十一万五千元，是史某个人借的，跟公司没关系。韩某的五十五万元钱，其中其退还给韩某五万元钱。卢某的二十五万元，其中退还给他五万元。蔡某的两万元钱，其中退还给他两千元。张某6的四十一万一千元，其中退还给他两千元。报案群众韩某、张某1、贾某1等三十七人提供的借款凭证，整理出来了一份资金明细，除了刚才几个人我退还给他们外，其他都属实。2013年10月份，吕某1跟吕某3找到其跟史某说，要对外宣传一下石家庄的中铁十八局，这样容易吸收钱，其在石家庄租了一个单元楼，挂着中铁十八局项目的牌子，带着公司的业务员去考察，让他们相信实力，他们才会给找钱。吕某1问史某有什么亲戚能担当石家庄中铁十八局项目的负责人吗？史某说没有，然后吕某1跟吕某3就商量了一下，吕某1找了一个自己亲戚舅舅叫王某某1，吕某1对史某说，以后就对外宣传说王某某1是你表哥，在中铁十八局工作。等吕某1跟吕某3安排好后，其就筹划着集合公司业务员去石家庄中铁十八局项目部考察。带着业务员到了石家庄，业务员看到石家庄中铁十八局项目部的王某某1开着奔驰轿车（这辆奔驰车是我们公司出了一千五百元钱租来的），然后参观了一下办公地点，这时业务员都是半信半疑，当时差点露出破绽，然后王某某1提议大家去饭店吃饭，吃饭的时候王某某1拿出来现金两万元钱交给大家，对大家说你们一会逛逛买点东西。吃完饭后，其带着大家到石家庄北国商城，其说就这两万元现金，大家分把，大家都同意将钱都分了，每个人领了多少钱都记着单据呢，他们本人也都签着名字，这凭证都在其父亲手中。分完钱后大家就回馆陶了。公司的业务员将吸收上来的钱交给公司后，史某就记记帐目，现金都是其保管着，然后等下班了吕某1就开着车来公司将钱全部拿走。吕某1安排其打电话叫崔保彩到宏鑫汽车贸易公司上班的，没有这公司之前崔保彩在吕某1的另一家公司上班，后来宏鑫成立以后，吕某1就让其把崔保彩叫到了这公司上班，一开始就给崔保彩说这公司是史某的，其也是在这公司上班的。崔保彩负责找业务员往这公司拉存钱，存钱的业务员基本都是崔保彩找来的，她以前就认识这方面的人。崔保彩拉来的存款越多她的提成就越多，这是一开始许给她的。崔保彩的工资一开始好像是月薪两千元，后来涨到三千元。给崔保彩的提成也是吕某1当家，总存款的一个点，也就是千分之一，公司帐面上有一千万元，当月就让崔保彩提成一万元，按月计算提成，月底公司帐面存款数额的千分之一就是崔保彩的提成。其或者史某给会计说了以后，会计就把钱给了崔保彩，崔保彩打个收款的条。一共有十几万不到二十万元吧，帐上有记载。还用公司的钱给崔保彩买了八千六百元金项链，三千元的电动车，五千元的空调，空调按她家了。这些吕某1都知道，是吕某1同意的，这些支出都下到公司支出帐里面了。4、被告人崔保彩供述2013年8、9月份的时候，其熟人王某2介绍其到公司上班，王某2一开始说这公司是卖车的，让其到这公司去招呼一下客户，后来到这公司以后才知道他们公司许利息收钱，说是往外搞投资，说的是石家庄铁路十八局有关系。平时其一般都是在门市上待着，有人去存钱就招呼一下，有时候也跟王某2去村里到存钱人家里拿过钱，都是王某2安排去的。也给人家存钱的人解释一下，说收的钱投资到石家庄铁路十八局了，这事都是听王某2这么说的。这公司法人代表是史某。当时是王某2介绍其到这公司以后才认识的史某这个人。这公司平时就是收钱，往外放钱。门口也放过几辆汽车，说是卖车，也不知道这车是从哪里弄来的。当时，这公司在馆陶县标东南角的文化市场北头有一个门市，开始的时候叫“河北宏鑫汽贸有限公司”，后来改成“馆陶县宏驰汽车贸易有限公司”。平时就是通过熟人介绍熟人，朋友介绍朋友这样让人家知道这公司许利息收钱，说是用来搞项目搞投资用，利润大，回报高等等。门市上的工作人员有王某2，其，还有会计秦某1，后来又来了个叫王某某2会计，会计经常换都干不长，有个叫丛丛的人也来干过会计。史某很少到门市上去。人家来存钱会计给人家开手续收一下，放到门市保险柜里了。收钱的时候给人家开具是“河北宏鑫汽贸有限公司”或者“馆陶县宏驰汽车贸易有限公司”的借款凭证。上面有史某的章和公司的章。往这公司放钱人绝大多数都是业务员，他们以前就是从群众中找钱往各各公司放钱挣点利息，赚点好处。这里面有张某6、贾某2斗、韩某、宋某1等人。利息是月息三分。如果够一年了，每十万元返八千元好处。这些规定都是史某、王某2他们定的。在2013年8、9月份的时候，史某、王某2还带领其以及往公司存钱的业务员等人，去石家庄铁路十八局实地看看。进行考察。在石家庄一家公司见到了一个叫张什么浩的人，说是铁路十八局的，负责修路的事。说公司收的钱都投资到他那里了。后来到2014年6、7月份的时候，公司存的钱取不出来了，存钱的人都逼着史某、王某2要钱的时候，他们两个又说有五百多万元钱某给一个叫李某3的人了。其没有见李某3。史某、王某2一直没有说清剩下的钱弄哪里去了。再后来他们就跑了，见不到他们了。当时给其工资是一个月三千元，加奖金。工资总共得到三万来块钱，有一个八万元的好处说是给其买汽车，其没有要汽车，他们就给的现金，其他的奖金数额是多少就说不准了，其领的钱反正公司有账，按账上说吧。有熟人见其在公司上班，他们就来这存钱了。其没有主动去找他们。其以前在吕某1的宏升商贸公司上班，吕某3就是宏升商贸公司的法人，吕某3、吕某1是叔侄关系。其自己家积攒的钱也在这公司存着呢，现在还有十九万多元没有支取出来呢。5、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字[2017]第17008号专项审计报告，载明2013年8月至2014年6月期间，宏驰贸易、宏鑫贸易吸收公众存款共773笔，涉及410人，金额15095351元，期间退还金额4592102元，期未剩余未退还金额10503249元。截止2014年8月，奖金、招待费、工资、利息等费用支出金额3004032元。外借给他人共计6861000元。本院认为，被告人崔保彩未经国家有关部门依法批准，违反金融管理制度，许诺高额利息，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人辩解被告人崔保彩系从犯的意见，予以采纳，依法可以从轻或减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人崔保彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月28日起至2020年2月27日止。）二、对被告人崔保彩违法所得175851元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  张学军人民陪审员  徐荣景二〇一七年十二月三十日书 记 员  王盼盼