山东省郓城县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁1725刑初307号公诉机关郓城县人民检察院。被告人魏建奎，男，1978年6月20日出生于山东省郓城县，汉族，大专文化，郓城四联非融资性担保有限公司法定代表人，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月17日被刑事拘留，同年5月18日被公安机关取保候审，2017年9月15日被本院取保候审。被告人魏敬坤，男，1978年11月28日出生于山东省郓城县，汉族，大专文化，郓城县土地管理局职工，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月17日被刑事拘留，同年5月18日被公安机关取保候审，2017年9月15日被本院取保候审。被告人苏亚欧，女，1979年11月25日出生于山东省郓城县，汉族，中专文化，郓城县市场监督管理局职工，住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月17日被刑事拘留，同年5月18日被公安机关取保候审，2017年9月18日被本院取保候审。郓城县人民检察院以郓检公刑诉[2017]255号起诉书指控被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李雪峰出庭支持公诉，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧到庭参加诉讼。现已审理终结。郓城县人民检察院指控，2011年8月，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧共同出资200万元，设立郓城四联非融资性担保有限公司，同年8月15日经郓城县市场监督管理局登记注册。被告人魏建奎担任公司法人、总经理；被告人魏敬坤担任公司执行董事；被告人苏亚欧担任公司监事。自2011年10月起，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧等人在未经国家金融监督管理部门批准的情况下，通过“口口相传”、印制宣传资料和宣传黄页、印制宣传标语等宣传形式，采取与社会公众签订“保证函＋担保卡”的方式，以一分五厘的月息非法向社会公众吸收存款。至2015年8月，共非法吸收44人在四联公司存款，合计人民币427万元，至案发尚有102.6937万元的存款无法取出，给存款人造成极大损失。上述吸收的存款被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧用于偿还存款人存款、发放贷款等活动。针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、抓获经过、存款人资料等书证；证人张某1、李某1、张某2等人证言；被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧供述和辩解。公诉机关认为，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人魏建奎对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，称自认识到是违法行为后，就积极主动采取补救措施，与存款人协商还款，绝大部分已还清，一小部分未付清，已与存款人达成分期还款协议。被告人魏敬坤对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，称积极主动采取补救措施，与集资人协商，分摊在自己名下集资人的存款已全部还清。被告人苏亚欧对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实和定性没有异议，称分摊在自己名下集资人的存款大部分已还清，余款20多万元已与存款人出具欠条，达成还款协议。经审理查明，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧2011年8月15日各出资10万元注册成立郓城四联非融资性担保有限公司（以下简称四联担保）；被告人魏建奎任公司法定代表人、总经理，负责全盘工作；被告人魏敬坤任公司执行董事，负责宣传；被告人苏亚欧任公司监事，负责公司日常事务。经营地址：郓城县金河路西段崛起广场对过；经营范围：工程履约担保、预付款担保等担保服务。自公司成立后被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧在未经国家金融监督管理部门批准的情况下，吸收公众存款，对外出借资金，从中赚取利率差。通过“口口相传”、印制宣传资料和黄页等方式向社会不特定群众公开宣传，采取与存款人签订“保证函＋担保卡”的方式，承诺以一分五厘的利率向存款人支付利息，非法向社会公众吸收存款。至2015年8月，非法吸收39人参与集资，合计人民币427万元。被告人苏亚欧2011年10月19日至2014年4月1日共吸收11人存款54.4608万元。上述吸收的存款，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧用于公司日常支出，支付其他集资参与人存款，向巨野大元置业有限公司、山东富邦盛世房地产开发有限公司济宁点石置业有限公司、济南市历城区月亮湾旅游度假专业合作社等单位和个人发放贷款，利息三分五厘。2015年9月16日，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧签订分摊还款协议，将未归还集资参与人的存款平分三份，各自负责偿还。2016年7月份被告人魏建奎与分摊的集资参与人王翔、杨巨省、魏显文、王敏、陈立常、李同香、郑海燕、马长军、孙西延、徐长征、张某1、苑兆云、王贵梅、王俊卿达成分期还款协议，合计79.4667万元。被告人苏亚欧2016年7月份为分摊的集资参与人刘海菊、赵作兵、高艳梅、王凤菊出具欠条，承诺由自己偿还，达成分期偿还协议，合计23.227万元。被告人魏敬坤分摊的集资参与人的存款已全部还清。被告人魏建奎2016年5月17日自动投案，被告人魏敬坤2017年1月16日自动投案，均如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，经法庭质证有下列证据证实，本院予以确认。一、书证1、户籍信息。证明被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧具有完全刑事责任能力。2、受案登记表、立案决定书。证明案件来源系陈某1报案，2016年4月20日，郓城县公安局决定对郓城四联担保有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。3、抓获经过。证明被告人苏亚欧2016年7月10日被公安机关抓获归案；被告人魏建奎2016年5月17日到公安机关自动投案；被告人魏敬坤2017年1月16日到公安机关投案，均如实供述了自己的犯罪事实。4、郓城四联担保有限公司企业登记信息、企业变更情况、公司章程。证明魏建奎、魏敬坤、苏亚欧于2011年8月15日成立郓城四联非融资性担保有限公司，经营范围：非融资性担保服务。被告人魏建奎担任公司法定代表人、总经理；被告人魏敬坤担任公司执行董事；被告人苏亚欧担任公司监事。2015年5月11日，公司法定代表人由魏建奎变更为魏某，股东发起人变更为解某、魏某、苏某，经营范围由非融资性担保服务变更为诉讼保全担保、工程履约担保、预付款担保、投标担保、尾付款如约偿付担保。5、四联担保公司担保业务范围、公司业务介绍、业务流程、宣传资料。证明四联担保公司经营业务：休闲理财、资金借贷，公司为扩大宣传制作公开宣传资料和宣传黄页。6、存款人张某1等39名群众向公安机关提交担保卡、保证函、银行卡交易明细。证明被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧吸收集资人存款后，出具担保卡、保证函，魏建奎等经办人在担保卡上签字，加盖“郓城四联非融资性担保有限公司财务专用章”，注明存款人姓名、存款金额、时间、月利率1.5%等，合计39名群众存款120.3586万元。7、股东分摊还款表。证明2015年9月，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧签分摊还款协议，将未归还集资参与人存款平分三份，各自负责归还。8、还款协议书。证明2017年7月份被告人魏建奎与分摊的未付清集资参与人王翔、杨巨省、魏显文、王敏、陈立常、李同香、郑海燕、马长军、孙西迁、徐长征、张某1、苑兆云、王贵梅、王俊卿达成分期还款协议，合计79.4667万元。二、证人证言1、证人陈某1证言。证明陈某1是四联担保有限公司员工，负责前台接待；公司法人是魏建奎负责公司的全盘工作，魏敬坤、苏亚欧是股东，魏敬坤负责宣传，苏亚欧负责公司日常事务；公司通过吸收客户资金，对外出借资金，从中赚取利息差。2、证人张某1、李某1、张某2等33人证言。证明魏建奎等三人向社会公开宣传，向四联公司存款，支付1分五厘利息，集资人在四联公司存款后，四联公司为集资人出具担保卡、保证函，经办人在担保卡上签字，加盖“郓城四联非融资性担保有限公司财务专用章”，注明存款人姓名、存款金额等。3、证人高某证言。证明高某是郓城县四联担保有限公司的会计，主要负责接收投资客户的资金，向投资客户发放利息，向员工发放工资，对外出借资金；公司2011年8月份成立的，魏建奎公司是法定代表人，负责公司的全盘工作；魏敬坤、苏亚欧是股东，魏敬坤负责对员工开会、宣传，苏亚欧负责公司日常事务。公司通过传单等方式对群众公开宣传，吸收客户资金，对外出借资金，从中赚取利息差。三股东2013年2月4日各分红1万元；2013年7月12日各分红5万元，；2013年9月11日各分得过节费1万元；2014年1月22日支出过节费5700元，购买6000元郓百购物卡，各2000元郓百购物卡；2014年9月5日各分过节费1000元。三股东共分得红利71000元和2000元郓百购物卡。4、证人宁某证言。2011年8月15日，苏亚欧和魏敬坤、魏建奎注册成立郓城四联担保有限公司。公司法人魏建奎，负责公司全盘工作，对外跑业务；魏敬坤、苏亚欧是股东，魏敬坤负责对员工开会、宣传，苏亚欧担任公司监事，负责公司日常事务，2011年9月份，因回家生孩子就离开公司。公司通过吸收客户资金，对外出借资金，从中赚取利息差；股东分红情况如下：2013年2月4日分红各1万元；2013年7月12日各分得5万元，；2013年9月11日各分过节费1万元；2014年1月22日支出过节费5700元，购买6000元郓百购物卡，各分2000元郓百购物卡；2014年9月5日各过节费1000元。每位股东共分得红利71000元和2000元郓百购物卡；郓城四联担保有限公司通过发放传单等方式进行公开宣传，安排员工对外宣传，吸收公众存款。2016年4月，三股东签订分摊还款表，将未还款的具体集资参与人和资金分摊名下，由各人负担偿还。5、证人陈某2、李某2、郁某、陈某1、解某、魏某、苏某证言。证明上述证人均是四联公司员工，2011年8月15日魏建奎、苏亚欧、魏敬坤注册成立郓城四联担保有限公司，公司制作发放传单等方式公开宣传，吸收集资人存款，对外出借资金，从中赚取利息差。四、被告人供述和辩解1、被告人魏建奎供述和辩解被告人魏建奎供述：魏建奎、魏敬坤、苏亚欧注册成立郓城四联担保有限公司，股份各占三分之一，魏建奎是法人、总经理，负责公司全盘工作，魏敬坤、苏亚欧是股东，魏敬坤担任执行董事，负责对外宣传，苏亚欧是公司的监事，负责公司日常事务。公司通过制作传单等方式以开宣传，并安排员工对外宣传，吸收公众存款，对外出借资金，从中赚取利息差。已与自己分摊的未偿还的集资人达成分期还款协议。2、被告人魏敬坤供述和辩解被告人魏敬坤供述：魏敬坤、魏建奎、苏亚欧注册成立郓城四联担保有限公司，股份三股东平分，魏建奎是法人、总经理，负责公司的全盘工作，对外跑业务出借资金，魏敬坤担任执行董事，负责宣传和培训，苏亚欧担任监事，负责公司日常事务。2016年4月，三人签订股东分摊还款协议，将未归还的具体集资参与人和资金平均分摊，各自负责偿还。自己分摊的已还清。3、被告人苏亚欧供述和辩解被告人苏亚欧供述：2011年8月，被告人苏亚欧和魏建奎、魏敬坤注册成立郓城县四联担保有限公司，公司通过公司公开宣传，吸收集资人资金，对外出借资金，从中赚取利息差的方式进行盈利的。2011年10月19日至2014年4月1日共吸收11人存款54.4608万元，已与自己分摊的集资参与人出具欠条，达成还协议，共计四人，20多万元。上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧成立郓城四联非融资性担保有限公司，未经金融部门批准，自成立之日起向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本付息，面向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧非法吸收公众存款，构成共同犯罪。被告人魏建奎、魏敬坤起主要作用，系主犯，被告人苏亚欧起次要作用，系从犯，对被告人苏亚欧应依法减轻处罚。被告人魏建奎、魏敬坤能自动投案，并如供述非法吸收公众存款的犯罪事实，当庭自愿认罪，均系自首，均可减轻处罚。被告人苏亚欧归案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人魏建奎、苏亚欧能积极退赔部分集资款，余款与集资参与人达成分期偿还协议；被告人魏敬坤能积极全部退赔集资参与人存款，存款人不追究三被告人相关责任，均可酌情从轻处罚。三被告人确有悔罪表现，不具有再犯的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。各被告人应退赔未付清集资参与人存款。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人魏建奎犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人魏敬坤犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人苏亚欧犯非法吸收众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。四、未退赔集资参与人的存款，责令被告人魏建奎、魏敬坤、苏亚欧共同退赔。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任现勇审 判 员  李元雪人民陪审员  郭守雪二〇一七年十二月十八日书 记 员  刘 凯