江西省南城县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣1021刑初32号公诉机关南城县人民检察院。被告人尧文丽，女，1990年7月6日出生于江西省南城县，汉族，大专文化，护士，户籍所在地为：南城县，现家庭住址为：南城县建昌镇九鼎商贸城二区4栋27-28号，2017年7月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被南城县公安局取保候审。2018年2月5日经本院决定继续对其取保候审。现在家。辩护人周庆武，江西周庆武律师事务所律师。南城县人民检察院以城检公诉刑诉〔2018〕17号起诉书指控被告人尧文丽犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月29日向本院提起公诉。本院经审查，于同日立案受理。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南城县人民检察院指派检察员刘平出庭支持公诉，被告人尧文丽及其辩护人周庆武到庭参加诉讼。本案经合议庭评议、审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。南城县人民检察院起诉书指控：被告人尧文丽于2015年11月20日在未经邱某的许可，使用邱某的身份证和伪造的南城县人民医院收入证明等，在中国农业银行南城支行申请办理中国农业银行信用卡并进行使用，被告人尧文丽于2016年11月7日到中国农业银行南城支行将该信用卡办理销卡。被告人尧文丽于2016年1月6日在未经邱某的许可，使用邱某的身份证和伪造的南城县人民医院收入证明等，在中国邮政储蓄银行南城支行申请办理中国邮政储蓄银行信用卡并进行使用。2017年7月25日，被告人尧文丽主动到南城县公安局投案。公诉机关据以指控的证据有：邱某邮政储蓄银行信用卡的照片；户籍证明、前科证明、归案经过、扣押物品清单等书证；证人证言；被告人尧文丽的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人尧文丽使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(三)项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，且具有自首情节，提请法院依法判处。庭审时，公诉人建议对被告人尧文丽判处有期徒刑一年以下的刑罚，并处适当罚金。被告人尧文丽对起诉书指控的犯罪事实及罪名未提出异议，当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人周庆武提出，被告人尧文丽所犯罪行的社会危害性较小，且未造成国家或者公民个人的任何经济损失；其具有自首情节，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；且系初犯、偶犯，无犯罪前科，可以酌情从轻处罚；被告人尧文丽使用他人名义骗领信用卡2张，涉案金额均已主动归还，情节较轻，被告人尧文丽在犯罪后有悔罪表现，建议对被告人尧文丽从轻处罚，判处拘役并处缓刑。经审理查明，2015年11月20日，被告人尧文丽未经邱某的许可，私自使用邱某的身份证和伪造的南城县人民医院收入证明等，在中国农业银行南城县支行申请办理了一张卡号为“62×××99”的中国农业银行信用卡并进行使用，被告人尧文丽还清款后，于2016年11月7日到中国农业银行南城县支行将该信用卡办理了销卡。2016年1月6日，被告人尧文丽未经邱某的许可，私自使用邱某的身份证和伪造的南城县人民医院收入证明等，在中国邮政储蓄银行南城支行申请办理了一张卡号为“62×××23”的中国邮政储蓄银行信用卡并进行使用。2017年7月20日，被告人尧文丽将透支该卡的款项8100元还清。另查明，2017年7月25日，被告人尧文丽主动到南城县公安局投案。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：1、被告人尧文丽的基本情况表、户籍证明、前科证明：证实被告人尧文丽的年龄、身份，其犯罪时系成年人，具有完全刑事责任能力，此前无违法犯罪前科。2、归案经过：证实2017年7月25日南城县公安局经侦大队民警电话通知被告人尧文丽接受调查，尧文丽主动到南城县公安局侦查实战部办案区配合调查。3、扣押清单、“邱某”的邮政储蓄银行信用卡照片：证实南城县公安局经侦大队民警扣押了被告人尧文丽持有的以“邱某”名义办理的邮政储蓄银行信用卡1张（卡号为62×××23）。3、调取证据通知书、调取证据清单、银行信用卡交易明细：证实南城县公安局于2017年7月20日依法向中国邮政银行储蓄银行南城支行分别调取“邱某”的信用卡(卡号为62×××23）申请资料及银行交易明细；于2017年7月26日依法向中国农业银行南城支行调取“邱某”的信用卡(卡号为14×××50）申请资料及银行交易明细。4、扣押物品清单、发还物品清单：证实南城县公安局于2017年7月20日在尧文丽处扣押了邮政储蓄银行信用卡（卡号为：62×××23）1张，并于2017年9月25日发还给邱某；2017年7月20日，该邮政储蓄银行信用卡账户归还了8100元。5、接受证据材料清单、南城县人民医院公章印鉴、中国农业银行回单：证实以“邱某”名义办理的中国农业银行信用卡账户14×××50已注销，注销回单由尧文丽持有；南城县人民医院正式公章印样式，印证被告人尧文丽以“邱某”名义申请办理信用卡的收入证明上的公章是假的。6、中国邮政储蓄银行南城县支行出具的证明：证实“邱某”的卡号为62×××23的邮政储蓄银行信用卡已还清欠款。7、证人邱某的证言：证实邮政储蓄银行的工作人员打电话给其，说其办了邮政储蓄银行的信用卡，透支了8000元钱，叫其还钱，但其从来没有办过信用卡，故到公安机关报案。其之前的二代身份证于2015年下半年丢了，后来其新办理的身份证是在2015年10月份办下来的。除了被人冒用其身份在邮政储蓄银行办理信用卡外，还被人冒用其身份在农业银行办理了一张信用卡。大概在2017年四、五月份，其到农业银行存钱，银行工作人员说其还有一张信用卡，其说没有办理过信用卡，银行工作人员查了下这张信用卡没有欠钱，然后其就把这张信用卡注销了。这两张信用卡都不是其到申请办理的。8、证人周某的证言：证实其在“快钱”公司上班，2016年九、十月份，一个自称“尧思思”的女子拿了“邱某”这张卡号为62×××10OO58239923的邮政储蓄银行信用卡到其公司要求代还款，其帮她代还了8000元钱，收了她96元手续费，帮她代还了这次后，“尧思思”就将她的这张信用卡放在了其公司，叫他们每个月帮她代还一次，她会通过微信转96元手续费给其。之后他们帮她代还款，大概在2017年6月左右，她将她的这张信用卡拿回去了，他们公司就没有再帮她代还。9、证人龚某的证言：证实2015年10月以前，其是南城县人民医院办公室主任，主管人民医院的公章盖印，医院的收入证明都要到其处盖章，而且其都是要求医院职工本人必须到场才会盖章。“栗凤”和“邱某”的收入证明都是假的，这两份收入证明开具的日期期间，其已经不负责管理公章，另外有关其的签名错误，其名字是龚某，而收入证明上面签的是“龚小明”；而且证明上的年收入也不会写那么多，一般都是五、六万。其对印章的真假一时看不出，要拿医院的公章来比对。10、证人付某的证言：证实2015年10月下旬开始，其在南城县人民医院办公室负责管理人民医院的公章，医院职工的收入证明都要到其处盖章，而且其都是要求医院职工本人到其处盖章。“栗凤”、“邱某”的收入证明不是其出具的，也不是医院出具的，“栗凤”、“邱某”都不是医院工作人员，收入证明出具的时期是其管理公章，但上面没有其的签名，是写了前任办公室主任龚某，但却把龚某写成了“龚小明”，办公室的电话也是错的，其办公室的电话是0794-725****，收入证明上的公章与南城县人民医院的公章不一致，其对比了一下，大小都不相符。11、证人宁某的证言：证实其在南城县第一小学附近的邮政储蓄银行上班，负责个人业务。“邱某”名下的信用卡逾期未还，其打电话向邱某催收，邱某说她没有在银行办理过信用卡，可能是有人冒用了她的身份信息办理了信用卡。其记得很清楚当时是两个女的一起来办理信用卡，其查询了办卡信息，当时来办卡的人是两个女的，用的身份证名字分别是栗凤和邱某。两个女的是2016年1月份到银行办理信用卡的，两个人开的是南城县人民医院开的收入证明，但是栗凤那份收入证明上的南城县人民医院公章印不清楚，其把她的申请退回，只接收了邱某的申请。大概过了三天，还是这两个女的一起到其营业厅，栗凤重新拿了一张南城县人民医院收入证明，其又帮栗凤办理了信用卡申请。又大概过了20天，其按申请表上留的手机号分别电话通知了栗凤和邱某到邮政储蓄银行拿信用卡，后来栗凤和邱某到营业厅拿信用卡。12、证人栗凤的证言：证实其本人不是南城县人民医院的产科护士，2016年1月份，其与尧文丽一起到邮政储蓄银行申请办理信用卡，当时是曾某开车送她们两个人去南城第一小学对面的邮政储蓄银行，曾某呆在车上等她们俩，其和尧文丽下车到邮政储蓄银行办理信用卡。其当时申请办信用卡时提供了一张医院开的收入证明、一张身份证复印件和邮政银行开户资料登记表、申请表，收入证明是尧文丽给其的，申请表上的字是其写的，其不清楚曾某是否知道她们办理邮政银行信用卡的事情，当时她们俩在车上说办信用卡的事情时，曾某也坐在车上。13、证人尧某的证言：证实尧文丽是其女儿。其在女儿尧文丽家收拾屋子时，发现家里主卧的衣柜里有一个刻有南城县人民医院的公章，该公章是圆形状的，刻有“南城县人民医院”，还有一个手把，具体是什么材质做的其没注意看，公章大小也不清楚，其知道这个公章是假的，因为尧文丽只是个人民医院的护士，接触不到医院公章，更不可能拿公章到家里来。公章怎么来的，其不清楚，其当时看到公章的具体时间记不到，那时候应该是尧文丽和曾某在闹离婚，其发现这个公章后将它销毁了。14、证人曾某的证言：证实“邱某”的卡号为62×××23的邮政储蓄银行信用卡是尧文丽办理的。15、被告人尧文丽的供述与辩解：证实2015年12月份左右，其未经邱芳芳的同意，私自持邱某的身份证和假的南城县人民医院收入证明，以“邱某”的名义到中国农业银行南城县支行申请办理了一张信用卡（卡号为62×××99）。2016年1月份一天下午3、4点钟，其与栗凤乘坐其前夫曾某的车子去邮政储蓄银行办理了一张信用卡（卡号为62×××23），当时其也是持邱某的身份证和假的南城县人民医院收入证明以“邱某”的名义申请办理的。上述两张信用卡办理并使用后，均是其到还款，她还清了农业银行的信用卡款项后，于2016年11月7日把这张农业银行信用卡销卡了，但因没有身份证不能销户。她还以“尧思思”的名义到“快钱”公司，代还以“邱某”名义办理的邮政储蓄银行信用卡。还证实，2016年4月份其和曾某离婚时，其父亲到其家里收拾东西，发现了南城县人民医院的假公章，就把把假公章拿走了，至于他如何处理其就不清楚了。本案犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。在诉讼过程中，本院依法委托南城县社区矫正机构对被告人尧文丽能否适用非监禁刑进行调查评估。2018年4月12日，南城县社区矫正机构提交了（2018）城矫调字第44号调查评估意见书给本院，评估结论为：被告人尧文丽适合非监禁刑，实行社区矫正。本院认为，被告人尧文丽使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人尧文丽在案发后自动投案，并如实供述了主要犯罪事实，依法应当认定为自首，可以从轻处罚。其系初犯，在作案后主动归还了透支款项，未造成严重后果，并具有悔罪表现，社区矫正机构亦同意将其纳入社区矫正管理，对被告人尧文丽适用缓刑不致再危害社会。对公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。对被告人的辩护人周庆武提出的被告人尧文丽具有自首、未有犯罪前科、未造成国家或公民的实际经济损失等法定、酌定从轻、减轻处罚情节，以及建议对被告人尧文丽判处拘役并适用缓刑的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人尧文丽犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决确定之日起计算。判处的罚金在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐琴芳人民陪审员  刘先国人民陪审员  黎 累二〇一八年四月二十七日书 记 员  尧 丽