文书内容重庆市璧山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)渝0120刑初19号公诉机关重庆市璧山区人民检察院。被告单位重庆允丰投资咨询有限公司，住所地重庆市璧山区青杠街道民安街9号，组织机构代码59670886-9。法定代表人陈凤。诉讼代表人王敏，女，1977年4月28日出生，汉族，重庆市璧山区人，住重庆市璧山区。被告人陈凤，女，1985年2月3日出生，重庆市璧山区人，汉族，大学本科文化，重庆允丰投资咨询有限公司法定代表人，住重庆市璧山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月30日被重庆市璧山区公安局取保候审，2016年1月27日被监视居住，2016年8月1日被逮捕。现羁押于重庆市璧山区看守所。辩护人柯昌成，重庆柯成律师事务所律师。辩护人王琛，重庆柯成���师事务所律师。重庆市璧山区人民检察院以渝璧检公诉刑诉〔2017〕11号起诉书指控被告单位重庆允丰投资咨询有限公司、被告人陈凤犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市璧山区人民检察院指派检察官崔雄英出庭支持公诉，被告单位重庆允丰投资咨询有限公司诉讼代表人王敏，被告人陈凤及其辩护人柯昌成、王琛均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关重庆市璧山区人民检察院指控：2012年，被告单位重庆允丰投资咨询有限公司(以下简称允丰公司)在重庆市璧山区成立，被告人陈凤任法定代表人。2012年至2015年，被告人陈凤在未经任何部门批准的情况下，以公司名义，承诺在一定期限内支付本金和给付月息1.2%-4%或日息5‰的方式，通过发送传单和口口相传的方式，向亲友和社会公众传播吸收信息，吸收社会公众袁某等四十余人存款共计6892.9万元，已支付本金和利息共计33628600元。2015年1月30日，重庆市璧山区公安局电话通知陈凤讯问，陈凤到案后如实供述了自己的犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关提交了相应的证据，并认为，被告单位允丰公司违反法律规定，以借款形式变相吸收公众存款共计6892.9万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈凤作为允丰公司的主管人员，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人陈凤犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。综上，建议本院以非法吸收公众存款罪判处被告单位允丰公司罚金，判处被告人陈凤有期徒刑四至六年，并处罚金。现提请本院依法判处。被告单位允丰公司对公诉机关指控事实���罪名均无异议。被告人陈凤对公诉机关指控事实和罪名无异议，同时提出：其对集资来的款项没有私用，主要是借给了他人，希望对其从轻处罚。被告人陈凤的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，同时提出，被告人陈凤法律知识淡薄，且被告单位与被告人并未从中获利，案发后，被告人认罪态度好，有自首情节，并且积极偿还被害人的损失，也获得部分被害人的谅解，建议对被告人陈凤从轻处罚，判处缓刑。经审理查明:被告单���允丰公司成立于2012年5月，类型为有限责任公司，公司以投资、经济、财务信息咨询和项目投资为经营项目。公司法定代表人系被告人陈凤，担任允丰公司执行董事和经理，负责公司的管理经营。允丰公司成立后，未经任何部门的批准，在重庆市璧山区范围内以公司名义，承诺在一定期限内支付本金和给付月息1.5%-4%或日息5‰的方式，通过发送传单和口口相传的方式，向亲友及社会公众借款，并承诺向借款人还本付息即出具借款凭证。2012年11月至2015年1月期间，被告人陈凤以自己的名义和公司名义，委托其父陈某1以其名义按照月利率1.5%-4%或日息千分之五的方式向张某等人进行借款共计6892.9万元，已支付本金和利息共计3362.86万元，目前尚未归还借款人本金共计3531.96万元。具体事实如下：（一）允丰公司向社会人员吸收存款6892.9万元。l.允丰公司向袁某借款620万元，已归还本息191.15万元，尚欠428.85万元。2.允丰公司向张某1借款10万元，已归还本息6000元，尚欠9.4万元。3.允丰公司向彭某1借款30万元，已归还2.4万元，尚欠27.6万元。4.允丰公司向杨某1借款265万元，已归还81.61万元，尚欠183.39万元。5.允丰公司向程某借款45万元，已归还43550元，尚欠406450元。6.允丰公司向陈某2借款10万元，已归还2.4万元，尚欠7.6万元。7.允丰公司向刘某130万借款元，未归还。8.允丰公司向舒某、刘某2借款30万元，已归还5.5万元，尚欠24.5万元。9.允丰公司向王某1、蒋某借款120万元，已归还531730元，尚欠668270元。10.允丰公司向龚某借款10万元，已归还31800元，尚欠68200元。11.允丰公司向杨某2借款10万元，已归还1.2万元，尚欠8.8万元。12.允丰公司向刘某3借款100万元，已归还2万元，尚欠98万元。13.允丰公司向吕某借款40万元，已归还11万元，尚欠29万元。14.允丰公司向吴某借款350万元，已归还1103950元，尚欠2396050元。15.允丰公司向万某1借款90万元，已归还8万元，尚欠82万元。16.允丰公司向万某2借款80万元，已归还81.92万元。17.允丰公司向李某1借款94.55万元，已归还24.64万元，尚欠69.91万元。18.允丰公司向李某2借款10万元，已归还2.4万元，尚欠7.6万元。19.允丰公司向曾某、万某3借款68万元，已归还5.4万元，尚欠62.6万元。20.允丰公司向李某3借款19.6万元，已归还8000元，尚欠18.8万元。21.允丰公司向沈某借款46.7万元，已归还225040元，尚欠241960元。22.允丰公司向向某借款19.6万元，已归还5.6万元，尚欠14万元。23.允丰公司向罗某借款9.8万元，已归还2.6万元，尚欠7.2万元。24.允丰公司向李某4借款29.4万元，已归还7.5万元，尚欠21.9万元。25.允丰公司向周某1借款54.3万元，已归还53.8万元，尚欠5000元。26.允丰公司向周某2借款15.8万元，已归还6730元，尚欠151270元。27.允丰公司向唐某借款29.4万元，已归还2.2万元，尚欠27.2万元。28.允丰公司向苏某借款210万元，已归还58.7万元，尚欠151.3万元。29.允丰公司向丁某借款15万元，已归还5000元，尚���14.5万元。30.允丰公司向胡某借款5万元，已归还6000元，尚欠4.4万元。31.允丰公司向张某2借款60万元，已归还36.8万元，尚欠23.2万元。32.允丰公司向蔡某容借款200万元，已归还18万元，尚欠182万元。33.允丰公司向王某2借款2430万元，已归还1363.6万元，尚欠1066.4万元。34.允丰公司向陈洪借款90万元，已归还7.2万元，尚欠82.8万元。35.允丰公司向吴某2借款953万元，已归还819.55万元，尚欠133.45万元。36.允丰公司向吴某3借款9万元，已归还50300元，尚欠39700元。37.允丰公司向郑某借款6万元，已归还8000元，尚欠5.2万元。38.允丰公司向周某2借款9.75万元，已归还1.25万元，尚欠8.5万元。39.允丰公司向陶某1借款9万元，已归还5400元，尚欠8.46万元。40.允丰公司向陶某2借款10万元，已归还3000元，尚欠9.7万元。41.允丰公司向邹某借款115万元，已归还111.09万元，尚欠3.91万元。42.允丰公司向张某3借款180万元，已归还63.1万元，尚欠116.9万元。43.允丰公司向周某3借款165万元，已归还136.96万元，尚欠28.04万元。44.允丰公司向熊某借款65万元，已归还18万元，尚欠47万元。45.允丰公司向彭某2借款29.4万元，已归还4.2万元，尚欠25.2万元。46.允丰公司向刘某4借款10万元，已归还1.6万元，尚欠8.4万元。47.允丰公司向张某4借款19.9��元，已归还18.14万元，尚欠1.76万元。48.允丰公司向廖某借款59.7万元，已归还9.3万元，尚欠50.4万元。49.允丰公司向肖某借款5万元，已归还6000元，尚欠4.4万元。另查明：1.2015年1月19日，被告人陈凤向璧山区公安局报案称其被李某5以贴现承兑汇票及借款的方式骗取现金6000余万元，希望公安机关立案调查。经公安机关初查发现，被告人陈凤借给李某5的3800余万元的现金是以其经营的允丰公司及个人的名义向社会公众按照月息1.2%-4%或日��5‰不等筹集而来，陈凤的行为涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年1月30日将被告人陈凤电话传唤至璧山区公安局接受询问，陈凤到案后能如实供述其非法吸收公众存款的事实。2.被害人杨某1、吕某、沈某、陶某1、陶某2、吴某3、廖某、李某2、彭某2、郑某、李某3、张某4等人向被告人陈凤出具谅解书，对陈凤的行为表示谅解。还查明：陈凤、陈某1（陈凤之父）个人账户之间来往频繁，且陈凤、陈某1未建帐完整反映整个资金的收、还、付息情况，使借款流向和借款来源无法一一对应，根据现有资料对资金流向显示，陈凤、陈某1累计借款到账68929000元���其借款资金流向如下：1.陈凤、陈某1偿还出借人的本息合计33628600元；2.陈凤将资金借给李某528748461.04元（未考虑陈凤借款利息或应分得利润）；3.陈某1用允丰公司的资金以其自己的名义借款给郭某邓七等人共计581.985万元（借条载明金额），陈某1于2017年4月20日分别向各债务人提起民事诉讼；4.陈凤打款给重庆卉森置业有限公司539259.34元，根据卖方为重庆市卉森置业有限公司、买方为陈凤的重庆市商品房买卖合同显示，此款可能是购房款的首付款；5.另有192829.62元去向无法查实。上述事实，有公诉机关当庭举示并经庭审质证、认证的抓获经过、户口、借条、璧山区公安局出具的情况说明、公司设立登记材料、营业执照、组织机构代码证、付款利息汇总、银行转账凭证等物证书证、协助查询通知书、扣押决定书、扣押物品清单、司法鉴定报告书、谅解书、法院受理案件通知书、借条、民事判决书、证人证言、被害人的陈述和被告人陈凤的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位允丰公司违反法律规定，以借款形式非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人陈凤作为允丰公司法定代表人，直接具体实施允丰公司向社会人员吸收存款行为，系非法吸收公众存款的直接责任人员，亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯被告单位允丰公司及被告人陈凤犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人陈凤接公安机关电话传唤后主动到案并���实供述罪行，应认定允丰公司和陈凤具有自首情节；已退还被害人经济损失3362.86万元，并获得部分被害人的谅解，综合以上情节，本院决定对被告单位允丰公司及被告人陈凤从轻处罚。被告人陈凤的辩护人提出陈凤具有自首情节，建议对其从轻或减轻处罚并判处缓刑的意见，本院认为，被告人陈凤具有自首情节，虽可从轻处罚，但非法吸收公众存款数额巨大，对被害人造成了巨大的经济损失无法挽回，故对其不宜适用缓刑。对辩护人的提出的对被告人陈凤从轻处罚的意见，本院予以采纳；提出的对被告人陈凤判处缓刑的意见，本院不予采纳。据���，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十二条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位重庆允丰投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十八万元。二、被告人陈凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年8月1日起至2022年7月31日。）三、被告单位重庆允丰投资咨询有限公司、被告人陈凤退赔袁某等51名被害人经济损失3531.96万元（详见退赔清单）；继续向陈某1追缴违法所得581.985万元及其孳息，予以发还袁某等51名被害人。（按比例发还）（上述款项限于本判决生效后三日内缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈秀超人民陪审员  陈 语人民陪审员  杨秉俊二〇一七年十二月二十九日书 记 员  陈 庆书 记 员  莫婷婷附页：（共3页）退赔人（单位）              序号              被害人              退赔金额（元）                  重庆允丰投资咨询有限公司、陈凤      第1页              1              袁某              4,288,500                  2              张某1              94,000                  3              彭某1              276,000                  4              杨某1              1,833,900                  5              程某              406,450                  6              陈某2              76,000                  7              刘某1              300,000                  8              舒某、      刘某2              245,000                  9              王某1、      蒋某              668,270                  10              龚某              68,200                  11              杨某2              88,000                  12              刘某3              980,000                  13              吕某              290,000                  14              吴某              2,396,050                  15              万某              820,000                  16              李某1              699,100                  17              李某2              76,000                  重庆允丰投资咨询有限公司、陈凤              18              曾某、万某3              626,000                  19              李某3              188,000                  20              沈某              241,960                  21              向某              140,000                  22              罗某              72,000                  23              李某4              219,000                  24              周某1              5,000                  25              周某2              151,270                  26              唐某              272,000                  27              苏某              1,513,000                  28              丁某              145,000                  29              胡某              44,000                  30              张某2              232,000                  31              蔡某容              1,820,000                  32              王某2              10,664,000                  33              陈洪              828,000                  34              吴某2              1,334,500                  35              吴某3              39,700                  36              郑某              52,000                  37              周某2              85,000                  38              陶某1              84,600                  ���2页              重庆允丰投资咨询有限公司、陈凤              39              陶某2              97,000                  40              邹某              39,100                  41              张某3              1,169,000                  42              周某3              280,400                  43              熊某              470,000                  44              彭某2              252,000                  45              刘某4              84,000                  46              张某4              17,600                  47              廖某              504,000                  48              肖某              44,000                  总计              35,319,600                   第3页