广西壮族自治区柳州市柳南区人民法院 民 事 裁 定 书 （2014）南民初(一)字第777-1号 原告伍侠，男，1985年11月15日出生，汉族，住柳州市柳南区。 被告廖莎，女，1985年12月7日出生，汉族，住柳州市柳南区。 被告廖荣纳，男，1956年6月5日出生，汉族，住柳州市柳南区。 被告廖美娜，女，1982年4月8日出生，汉族，住柳州市柳南区。 被告柳州正菱集团有限公司，住所地：柳州市柳邕路253号。 法定代表人杨东海，职务：总经理。 被告广西柳州万象投资有限公司，住所地：柳州市柳邕路273号。 法定代表人唐祖鹏。 原告伍侠诉被告廖莎、廖荣纳、廖美娜、柳州正菱集团有限公司、广西柳州万象投资有限公司民间借贷纠纷一案，本院依法进行了审理，现已审理终结。 原告伍侠诉称，原告伍侠于2012年8月16日与被告廖莎和被告正菱集团签订《借款合同》（下简称“8月16日借款合同”），该合同约定：原告伍侠向被告廖莎出借人民币肆仟万元整，借款期限为叁个月，即从2012年8月16日至2012年11月16日止，借款利息以月利率2%计算，从收到借款之日起计算，并在每月16日前支付；另约定，借款到期，被告廖莎未能按时还清借款或者不能按时付清利息给原告，被告廖莎每天按1‰向原告支付违约金，由此产生的律师费、诉讼费等其他一切相关费用全部由被告廖莎承担；同时，被告正菱集团自愿以其所有的国有土地使用权为被告廖莎向原告借款提供抵押担保；三方于同日签订《抵押合同》（编号：ＷＬ（2012）第08XX1号）；抵押合同约定：被告正菱集团自愿为被告廖莎在向原告的借款提供抵押担保，抵押担保的范围包括主债权本金、利息、违约金、三方另行约定的相关费用等以及实现抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）；同时约定在合同签订后10日内办理抵押登记手续。随后，三方于2012年8月17日就所签订的《借款合同》签订《补充协议》，协议约定：在借款期限内，被告廖莎除按《借款合同》约定支付月利率2%的利息之外，还应按借款额的每月1%向原告支付资金占用费和手续费，支付时间为每月17日之前；另外明确，被告正菱集团原提供的抵押担保范围包括上述资金占用费、手续费和违约金。“8月16日借款合同”签订后，原告于2012年8月17日和2012年8月20日通过自己的账户向被告廖莎账户（工行柳州分行雀儿山支行62×××15）分别汇入借款玖佰万元、叁仟万元和伍拾万元整；为此，被告廖莎向原告出具《收条》以确认收到4000万元借款。被告廖莎在确认收到全部借款后，于2012年8月21日，由被告正菱集团以其所有的位于柳州市柳东新区地块土地（土地证号：柳国用（2012）第××号）及该宗土地上的建筑物及附着物作为抵押物办理了抵押登记手续，同时办理了以原告为土地他项权利人的柳他项（2012）第00374号他项权利证，抵押金额为4000万元。由于被告廖莎借款期限届满后无法归还所欠借款，原告与被告廖莎和正菱集团三方，于2012年11月16日就延长借款期限签订《补充协议一》，协议约定：截止2012年11月16日，原《借款合同》项下借款本金肆仟万元整未予偿还，借款期限延长至2012年12月15日，延长的借款期限内利息、资金占用费和手续费仍分别按借款数额的2.0%、1.0%每月计算；同时，被告正菱集团继续为被告廖莎向原告借款提供抵押担保；另外，协议约定诉讼管辖为原告所在地法院。由于被告廖莎在延长的借款期限届满后，仍无法归还所欠借款，原告与被告廖莎和正菱集团三方，于2012年12月16日和2013年2月16日就再次延长借款期限分别签订《补充协议二》和《补充协议三》，这两份协议约定内容基本与《补充协议一》一致，即被告廖莎在原《借款合同》项下借款本金肆仟万元整未予偿还，延长的借款期限内利息、资金占用费和手续费仍分别按借款数额的2.0%、1.0%每月计算；同时，被告正菱集团继续为被告廖莎向原告借款提供抵押担保；另外，协议约定诉讼管辖为原告所在地法院。其次，原告伍侠于2012年8月27日与被告廖莎、廖荣纳、廖美娜和被告万象公司签订《借款合同》（下简称“8月27日借款合同”），该合同约定：原告伍侠向被告廖莎、廖荣纳和廖美娜出借人民币贰仟万元作为临时性周转借款，借款期限为自2012年8月27日至2012年9月26日止；被告廖莎、廖荣纳和廖美娜自愿提出在借款期限内，向原告支付资金占用费，并按借款额的2.5%计算；考虑到借款属于信用借款性质，为保证原告资金的安全，被告廖莎、廖荣纳和廖美娜自愿按借款额的1.5%向原告支付专业审查费；同时，被告廖莎、廖荣纳和廖美娜承诺按时归还本金及支付资金占用费、专业审查费用等，逾期按逾期额的每月4%向原告支付违约金；另外，被告万象公司自愿为被告廖莎、廖荣纳和廖美娜按时归还借款本金、支付资金占用费、专业审查费及支付违约金以及原告实现债权的所有费用等提供连带责任保证。“8月27日借款合同”签订后，原告于2012年8月28日通过自己的账户向《借款合同》指定的廖荣宽账户（工行柳州分行铁路支行62×××51）汇入借款贰仟万元整；为此，被告向原告出具《收条》以确认收到2000万元借款。由于被告廖莎、廖荣纳和廖美娜借款期限届满后无法归还所欠借款，原告与被告廖莎、廖荣纳、廖美娜和被告万象公司五方，于2012年11月26日就延长借款期限签订《补充协议一》，协议约定：截止2012年11月26日，原《借款合同》项下借款本金贰仟万元整未予偿还，借款期限延长至2012年12月26日，延长的借款期限内资金占用费和专业审查费仍分别按借款数额的2.5%、1.5%每月计算；同时，被告万象公司继续为被告廖莎、廖荣纳和廖美娜向原告借款提供保证担保。由于被告廖莎、廖荣纳和廖美娜在延长的借款期限届满后，仍无法归还所欠借款，原告与被告廖莎、廖荣纳、廖美娜和被告万象公司五方，分别于2012年12月26日和2013年2月26日就再次延长借款期限分别签订《补充协议二》和《补充协议三》，这两份协议约定内容基本与《补充协议一》一致，即被告廖莎、廖荣纳和廖美娜在原《借款合同》项下借款本金贰仟万元整未予偿还，延长的借款期限内资金占用费和专业审查费仍分别按借款数额的2.5%、1.5%每月计算；同时，被告万象公司继续为被告廖莎、廖荣纳和廖美娜向原告借款提供保证担保。另外，原告伍侠于2012年11月19日与被告廖莎、廖荣纳和被告正菱集团签订《借款合同》（下简称“11月19日借款合同”），该合同约定：原告伍侠向被告廖莎出借人民币贰仟万元作为临时性周转借款，借款期限为自2012年11月19日至2012年12月18日止；被告廖莎自愿提出在借款期限内，向原告支付资金占用费，并按借款额的2.5%计算；考虑到借款属于信用借款性质，为保证原告资金的安全性，被告廖莎自愿按借款额的1.5%向原告支付专业审查费；同时，被告廖莎承诺按时归还本金及支付资金占用费、专业审查费用等，逾期按逾期额的每月4%向原告支付违约金；另外，被告廖荣纳和正菱集团自愿为被告廖莎按时归还借款本金、支付资金占用费、专业审查费及支付违约金以及原告实现债权的所有费用等提供连带责任保证。“11月19日借款合同”签订后，原告于2012年11月19日、11月20日和11月21日通过自己的账户向被告廖莎账户（工行柳州分行高新开发区支行62×××98）分别汇入借款壹仟万元、玖佰万元和陆拾万元整；为此，被告廖莎向原告出具《收条》以确认收到2000万元借款，同时被告正菱集团也在该收条上盖章确认。由于被告廖莎借款期限届满后无法归还所欠借款，原告与被告廖莎、廖荣纳和被告正菱集团四方，于2012年12月19日就延长借款期限签订《补充协议一》，协议约定：截止2012年12月19日，原《借款合同》项下借款本金贰仟万元整未予偿还，借款期限延长至2013年2月18日，延长的借款期限内资金占用费和专业审查费仍分别按借款数额的2.5%、1.5%每月计算；同时，被告廖荣纳和正菱集团继续为被告廖莎向原告借款提供保证担保；另外，除借款期限变更之外，原《借款合同》中其他内容不变，其次，协议约定诉讼管辖为原告所在地法院。由于被告廖莎在延长的借款期限届满后，仍无法归还所欠借款，原告与被告廖莎、廖荣纳和被告正菱集团四方，于2013年2月19日就再次延长借款期限分别签订《补充协议二》，这份协议约定内容基本与《补充协议一》一致，即被告廖莎在原《借款合同》项下借款本金贰仟万元整未予偿还，延长的借款期限内资金占用费和专业审查费仍分别按借款数额的2.5%、1.5%每月计算；同时，被告廖荣纳和正菱集团继续为被告廖莎向原告借款提供保证担保；另外，除借款期限变更之外，原《借款合同》中其他内容不变，其次，协议约定诉讼管辖为原告所在地法院。鉴于原告与被告廖莎、廖荣纳和廖美娜之间的上述三笔借款均未能如期归还，被告廖荣纳、廖莎和廖美娜又为父女关系，以及被告廖荣纳、廖莎和廖美娜为被告正菱集团和被告万象公司等关联企业的实际控制人，而且所借全部款项均用于被告正菱集团及其关联企业的经营。为了更好地履行上述三份借款合同，确保所借全部款项能更好地归还，原告伍侠与被告正菱集团于2012年11月19日签订《变更登记协议书》，把抵押金额由4000万元变更为8000万元，即被告正菱集团自愿把上述三笔借款一起纳入抵押担保范围。随后，2012年11月27日，被告正菱集团依据《变更登记协议书》，以其所有的位于柳州市柳东新区地块土地（土地证号：柳国用（2012）第××号）及该宗土地上的建筑物及附着物作为抵押物又办理了抵押登记手续，同时办理了以原告为土地他项权利人的柳他项（2012）第00603号他项权利证，抵押金额变更为8000万元。为了更有保障地归还全部借款，以及以书面形式确认上述变更抵押登记行为，并进一步明确原告与各被告之间的权利和义务，原告于2013年6月1日与被告廖莎、廖美娜、廖荣纳、正菱集团和万象公司签订《协议书》，协议书约定：截止2013年5月31日，上述三笔借款的本金共计人民币8000万元未予偿还，被告正菱集团自愿以其名下柳国用（2012）第××号项下土地为前述三笔借款提供抵押担保，同时，其同意将所抵押土地上的建筑物及附着物一并列入抵押担保范围，并按他项权利证记载，在依法处分土地使用权时，一并处分地上的建筑物及附着物；另外，被告正菱集团和万象公司自愿为前述三笔借款向原告提供连带责任保证，保证范围与上述抵押担保范围一致；同时，协议还约定被告廖莎、廖荣纳和廖美娜应在2013年11月16日之前，共同清偿完上述全部债务。在原告与五被告廖莎、廖美娜、廖荣纳、正菱集团和万象公司于2013年6月1日签订《协议书》之后，被告廖莎、廖美娜和廖荣纳在2013年7月前尚能按月给付利息、资金占用费、专业审查费和手续费，但之后就未能按时支付。在原告的多次催促之下，被告廖莎、廖美娜和廖荣纳于2014年1月20日之前，先后结清了之前所欠利息、资金占用费、专业审查费和手续费，同时归还了部分本金，但尚有本金45683094元未归还。但从2014年1月20日之后，被告廖莎、廖美娜和廖荣纳不仅约定的利息、资金占用费、专业审查费和手续费分文未付，而且所欠本金至今没有归还，明显构成违约。为维护原告合法权益，特此向法院提起诉讼，请求法院依法判令：1、被告廖莎、廖荣纳和廖美娜共同返还原告的借款本金人民币45683094元；2、被告廖莎、廖荣纳和廖美娜共同向原告支付利息、资金占用费、专业审查费和手续费人民币3540986元（利息、资金占用费、专业审查费和手续费暂计至2014年3月20日，之后的利息、资金占用费、专业审查费和手续费继续计算至被告返还全部借款本金为止）；3、被告廖莎、廖荣纳和廖美娜共同向原告支付原告实现债权的律师费用人民币520000元；4、确认原告对被告柳州正菱集团有限公司位于柳州市柳东新区地块土地（土地证号：柳国用（2012）第××号）及该宗土地上的建筑物及附着物享有抵押优先受偿权，依法处置前述土地使用权和该宗土地上建筑物及附着物所得款项优先清偿上述借款本金、利息、资金占用费、专业审查费和手续费及原告实现债权的费用；5、被告正菱集团和广西柳州万象投资有限公司对被告廖莎、廖荣纳和廖美娜清偿上述借款本金、利息、资金占用费、专业审查费手续费和原告实现债权的律师费等债务承担连带清偿责任；6、五被告承担本案全部诉讼费用。 本院认为，本案在审理过程中，柳州市公安局于2014年4月30日以涉嫌非法吸收公众存款罪对廖荣纳、柳州正菱集团有限公司等相关单位和个人进行刑事立案侦查，现该案尚处于公安侦查阶段。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条有关“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条有关“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。”之规定，本案应裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条之规定，裁定如下： 驳回原告伍侠的起诉。 案件受理费290520元（原告已预交），依法向原告伍侠退回。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于柳州市中级人民法院。 审 判 长  汝 磊 人民陪审员  杨金兰 人民陪审员  杨 玲 二〇一五年十二月二十四日 书 记 员  熊婷婷 附法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。