河南省南召县人民法院刑 事 判 决 书（2015）南召刑初字第120号公诉机关南召县人民检察院。被告人李春山，男，1968年4月4日生，汉族，初中文化，2008年5月至2012年4月任南召县南召县白土岗信用社主任，住南召县。因涉嫌挪用资金犯罪，于2014年12月18日被南召县公安局刑事拘留，于2015年1月22日经南召县人民检察院批准逮捕，次日被南召县公安局执行逮捕。辩护人赵学会，河南民川律师事务所律师。南召县人民检察院以召检公诉刑诉（2015）84号起诉书，指控被告人李春山犯挪用资金罪，于2015年7月1日向本院提起公诉。案件审理过程中，因发现被告人李春山有其它挪用资金犯罪，南召县人民检察院以召检公诉刑追诉（2015）3号追加起诉决定书，于2015年11月20日向本院提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南召县人民检察院指派检察员屈新峰出庭支持公诉。被告人李春山及其辩护人赵学会到庭参加诉讼。现已审理终结。南召县人民检察院指控：被告人李春山担任南召县白土岗镇信用社主任期间，利用其职务上的便利，采取收受他人的还款不入账、私自利用他人身份骗取信用社贷款、私自截留他人贷款的手段挪用他人资金共计人民币261万元。为证实犯罪，公诉机关提供了相关证据予以证实，诉请以挪用资金罪追究被告人李春山的刑事责任。公诉人在发表公诉意见时认为，李春山具有坦白情节，建议对其在有期徒刑五年至七年之间量刑。被告人李春山对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭辩称自己使用余某2的30万元时，给余某2写的有借条，且经余某2同意。其辩护人的辩护意见是，侦查机关未提取证人朱某、余某1的证言，因此，余某2以朱某、余某1名义贷出的30万元事实不清，李春山使用余某2的30万元经余某2同意，不应认定为李春山挪用资金的数额。另李春山具有投案自首情节，建议对其判处有期徒刑四年。经审理查明：被告人李春山担任南召县白土岗镇信用社主任期间，利用其职务上的便利，采取收受他人的还款不入账、私自利用他人身份骗取信用社贷款、私自截留他人贷款的手段挪用本单位资金共计261万元由自己或他人使用。其中：1、2007年7月28日，南召县城郊乡居民张春生在南召县南召县白土岗信用社贷款5万元并按期偿还利息。2011年8月28日李春山与张春生电话联系催要本息，张春生将5.5万元现金转到李春山的银行卡上，让李春山将张春生贷款本息还清。李春山收到款项后，仅将0.483万元入信用社账户用于归还李春山的贷款利息，将本金5万元挪作他用。张春山发现后，2014年10月30日李春山将自己的一个车库作价8万元抵给张春生，张春生于2014年11月3日将5万元贷款的本金及利息1.91895万元归还给南召县白土岗信用社。2、2008年9月22日，南召县城关镇居民朱某在南召县南召县白土岗信用社经李春山贷款26万元，至2010年7月12日朱某分四次向李春山的银行卡上转现金32.04万元用于偿还贷款及利息。李春山收到款项后，将朱某应付利息入信用社账户，将本金26万元用于自己归还欠账，2011年李春山又向信用社支付两次利息，该笔贷款的本金26万元至今尚未归还。3、2011年6月13日，南召县白土岗镇居民张中元在南召县南召县白土岗信用社经李春山贷款4万元。2012年6月贷款到期时，张中元到南召县白土岗信用社将4.36万元现金交给李春山，用于归还该笔贷款的本息。2012年6月30日，李春山将该笔贷款封息4278元入信用社账户办理了还利息手续，将本金4万元用于自己归还欠账，本金至今未还。4、2012年3月31日，南阳市卧龙区陆营镇居民李君增在南召县南召县白土岗信用社贷款10万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将李君增的10万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。5、2011年1月28日，南召县城关镇居民蒋某在南召县南召县白土岗信用社贷款10万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将蒋某的10万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。6、2010年4月30日，南召县城关镇居民史西平在南召县南召县白土岗信用社找被告人李春山贷款10万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将史西平的10万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。7、2011年5月4日，南召县城关镇居民周超在南召县南召县白土岗信用社找李春山贷款5万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将周超的5万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。8、2011年5月10日，南召县城关镇居民柯昌玲在南召县南召县白土岗信用社找被告人李春山贷款5万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将柯昌玲的5万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。9、2010年10月份，南召县城关镇居民王强到南召县白土岗信用社找信贷员王安贷款60万元，分别以张聚强、殷付朵、马玉甫为主贷人，三笔每笔20万元，审批通过后李春山将殷付朵、马玉甫两笔40万元挪用于归还欠别人的欠款，将以张聚强名义的贷款20万元给付王强并告知挪用该40万元的事实。后王强经李小强、马静、陈小东同意用该三人名义通过李春山各贷款5万元共计借款15万元归自己使用；2010年11月3日李春山未经周丰刚同意，利用王强提供的周丰刚身份证从信用社贷款5万元后给付王强使用。同日，李春山在周洪可、赵相宜、刘林梅、陈青吉不知情的情况下，利用自己掌握的该四人的身份信息从信用社骗取贷款20万元后给付王强使用，上述挪用资金共计25万元，至今未还。10、2012年3月29日，南召县白土岗镇居民曹怀生在南召县白土岗信用社找李春山贷款20万元，李春山谎称贷款没有审批通过，将曹怀生的20万元贷款挪用，用于自己归还欠账，该笔贷款至今未还。11、2012年3月31日，南召县城关镇居民陈青营以其弟陈青旭的名字在南召县白土岗信用社找被告人李春山贷款20万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将陈青营的20万元贷款挪用，用于归还欠账，该笔贷款至今未还。12、2011年11月30日，南召县城关镇居民范永旺与其妻贺宝玉在南召县白土岗信用社找被告人李春山，以贺宝玉名字主贷，范永旺做担保人贷款5万元，李春山谎称贷款手续没有审批通过，将贺宝玉的5万元贷款挪用，自己用于归还欠账，该笔贷款至今未还。13、2009年11月25日，南召县白土岗镇居民冯金印在南召县白土岗信用社贷款29万元，2011年4月10日冯金印将贷款本息共计31万元交给李春山，李春山将该款挪用，该笔贷款至今未还。14、2009年9月30日，南召县板山坪镇居民王春生在南召县白土岗信用社贷款10万元，后又在南召县白土岗信用社办理6笔各5万元的贷款，在6笔贷款到期后转约时合并为两笔各20万元的贷款。转贷时，李春山未将新贷出的10万元归还王春生原贷10万元，而是将该款用于归还欠账，该款至今未还。15、2012年2月25日，被告人李春山帮助南召县板山坪镇居民张明焕在南召县白土岗镇信用社申请贷款5万元，申请批准后，李春山未通知张明焕领款，将该款用于归还自己的欠账，该款至今未还。16、2011年5月31日，被告人李春山冒用南召县板山坪镇居民王雅慧的身份信息，在南召县白土岗镇信用社贷款10万元，用于归还自己的欠账，该款至今未还。17、2010年12月7日，南召县城关镇居民石龙存以韩大方的名义在南召到白土岗镇信用社贷款5万元，批准贷款后，李春山未通知石龙存领款，将该款挪用给他人使用，该款至今未还。18、2011年11月30日，被告人李春山冒用南召县城关镇居民王成印的身份信息，在南召县白土岗镇信用社贷款10万元自己使用，该款至今未还。19、2011年4月6日，被告人李春山帮助南召县四棵树乡居民段学发在南召县白土岗镇信用社申请贷款5万元，申请批准后，李春山未通知段学发领款，将该款自用，该款至今未还。20、2011年8月31日，被告人李春山冒用南召县板山坪镇居民李中庆的身份信息，在南召县白土岗镇信用社贷款10万元给他人使用，该款至今未还。21、2010年9月17日，南召县城关镇居民余某2以张庆志、朱某、余某1的名义在南召县白土岗镇信用社贷款30万元。余某2还款时，李春山以南召县白土岗镇信用社名义借用，后李春山将该30万元挪用于归还本人欠账，该款至今未还。上述事实，被告人李春山在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张春生、朱某、张中元、李君增、蒋某、史西平、周超、柯昌玲、王强、周丰刚、周洪可、赵相宜、刘林梅、陈青吉、曹怀生、陈青营、贺宝玉、冯金印、王春生、张明焕、王雅慧、石龙存、王成印、段学发、李中庆、余某2、张庆志等人的证言，借款合同及相关贷款档案、收据等相关书证予以证实，足以认定。针对控辩双方的控辩意见，本院综合相关事实和法律规定，评判如下：关于被告人李春山的辩解理由及其辩护人的辩护意见，经查，证人余某2在将自己的30万元贷款交给李春山时，李春山以南召县白土岗信用社的名义给余某2出具借条，且加盖有本单位印章，后李春山将该款用于单位使用，该款已成为其单位资金，李春山又将该款用于个人使用的行为属挪用资金行为。另虽有南召县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过，证实公安人员接到南召县农村信用合作联社监察室主任的通知后，在南召县农村信用合作联社将李春山带走，但经核实，李春山被带走之前并不知道南召县农村信用合作联社已向公安机关报案及通知公安机关将其带走的情况，故不能认定李春山具有投案自首情节。本院对李春山及其辩护人的相关辩护意见不予采纳。本院认为：被告人李春山担任南召县白土岗农村信用合作联社负责人期间，利用其职务上的便利，采取收受他人还款不入账、利用他人身份信息骗取贷款、私自截留他人贷款的手段，将本单位资金挪用归自己或他人使用，数额巨大，且未退还，其行为已构成挪用资金罪。李春山到案后能如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人李春山犯挪用资金罪，判处有期徒刑六年。责令被告人李春山退赔南召县农村信用合作联社财物损失人民币256万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2020年12月17日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 郝 磊审判员 席 兵审判员 王志钦二〇一五年十二月三十日书记员 王 楠