河南省焦作市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017)豫08刑初17号公诉机关焦作市人民检察院被告人皇甫宜安，男，1974年7月17日出生，汉族，高中毕业，系河南新天地智能化服务有限公司（以下简称新天地公司）、河南安盛企业信息服务有限公司（以下简称安盛企业公司）、河南翰林玉家宝玉石文化传播有限公司（以下简称翰林玉家公司）的实际控制人，住焦作市解放区（户籍地：焦作市解放区）。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月7日至2016年9月10日被羁押在广州市白云区看守所。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年9月11日被焦作市公安局解放分局刑事拘留,同年10月18日被逮捕。辩护人郭凌利，河南华云律师事务所律师。焦作市人民检察院指控被告人皇甫宜安犯集资诈骗罪一案，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。依法组成合议庭，于2017年9月28日公开开庭进行了审理。焦作市人民检察院检察员闪锋、武龙飞出庭支持公诉。被告人皇甫宜安及其辩护人河南华云律师事务所律师郭凌利，部分被害人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2008年9月份，被告人皇甫宜安在焦作市解放区解放中路恒基大厦东座6楼成立了新天地公司，主要经营安防设施和销售安防器材等，之后，皇甫宜安又先后成立了安盛企业、翰林玉家等公司，2008年9月至2012年5月，皇甫宜安因为经营不善欠下巨额债务。2012年5月份，皇甫宜安在明知自己负债累累且不具备还款能力的情况下，仍然成立资金运营部，以新天地公司、翰林玉家公司经营项目需要资金为由，以月息1分到10分不等的高息为诱饵，采取与受害群众签订借款协议书、玉石质押借款合同等形式，向焦作市、博爱县、郑州市等地社会公众非法集资共计464，081，430.27元。截至目前，皇甫宜安将集资款中的大部分用于归还前期投资群众的本金、利息及其他债务等非生产经营活动，只将其中的39，962，125.56元用于生产经营活动，用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，给投资群众造成巨额损失，其中群众报案的损失额为53，434，289元。公诉机关为证明其上述指控，当庭宣读、出示了以下证据：1、借款协议、银行交易明细等书证；2、证人秦某、李某1等的证言；3、被害人曹某、霍某的陈述；4、被告人皇甫宜安的供述和辩解；5、审计报告等鉴定意见。公诉机关认为，被告人皇甫宜安以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人皇甫宜安对起诉书指控的事实无异议，但辩称其没有非法占有的目的，是为了正常经营才吸收很多钱，且吸收的钱款全部用于经营和偿还客户。其辩护人辩称对起诉书指控的事实无异议,但认为其有以下从轻处罚条件。1、被告人皇甫宜安主观上没有非法占有的目的，其将所吸收的钱大部分用于投资和生产经营，没有用于个人消费和挥霍。2、被告人皇甫宜安自愿认罪，且系初犯、偶犯，主观恶性不深。经审理查明，2008年9月份，被告人皇甫宜安在焦作市解放区解放中路恒基大厦东座6楼成立了新天地公司，之后，皇甫宜安又先后成立了安盛企业、翰林玉家等多家公司，直至2012年5月，皇甫宜安因为经营不善欠下巨额债务。2012年5月份，皇甫宜安在明知自己负债累累且不具备还款能力的情况下，仍然成立资金运营部，以新天地公司、翰林玉家公司经营项目需要资金为由，以月息1分到10分不等的高息为诱饵，采取与受害群众签订借款协议书、玉石质押借款合同等形式，向焦作市、博爱县、郑州市等地社会公众非法集资共计464，081，430.27元（无法区分实存和续存）。截至2016年5月，皇甫宜安将集资款中的大部分用于归还前期投资群众的本金、利息及其他债务等非生产经营活动，只将其中的39，962，125.56元用于生产经营活动，用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，给投资群众造成巨额损失，其中已报案群众的损失为53，434，289元。（一）被告人皇甫宜安的供述：2008年我成立了新天地公司，刚开始投入100万左右，一部分是我的钱，一部分是我借的，公司运营后，我还是不停的向亲戚朋友借钱。这个时候我就开始收购博爱的皇朝家居，收购之前借的资金还没有归还。2010年我收购皇朝家居后，我又引进了全友家居，前期投入有300万左右，后期陆续又向家居投入了有二三百万，这些钱基本上是我借别人的钱，做家居一直在负盈利。2011年6月，我成立了安盛企业公司，就是搞互联网的，注册资本是300万，其中20万是史某1投的，280万是以新天地名义投的，也都是在外面借的钱。2012年3月，我成立了翰林玉家公司。注册资金500万元，其中300多万是现金，也是来自对外的借款。安盛公司、翰林玉家、新天地智能化和家居总体上都是亏损的。因为我的亏空越来越大，我于2012年成立资金运营部，专门管理我对外吸收资金这一块。资金运营部成立以后，我让秦某负责集资款，集资款的支配权在我这里。当时我和秦某名下一、二十张银行卡，这些卡用于接受集资款。我在2012年5月份之前的在外借款最起码是2000万以上。我在2013年在郑州注册了一个新天地分公司，转让费就花了有二三百万，半年房租是40多万，办公用品买家具花了三、四十万。2014年6月，因为资金紧张，新天地郑州分公司开始吸收客户存款的，除了我自己向朋友借钱之外，我还委托王菲、秦海、王浩明等人帮我融资，也是以新天地公司名义进行融资，月息2分到5分不等，吸收来的资金我得70%，剩下的30%归帮我融资的人，算作提成。我在郑州融资了2000多万，在焦作市和博爱两个地方的融资我区分不开，加起来大概1.3亿元左右。加上郑州的一共1.5亿元左右，这些钱我都还没有还。出事后，我让李某1、秦某、宋某给我总结了一下所有没有还的投资款，当时宋某给我发到QQ邮箱内，所以我知道是1.5亿没有还。这些集资款大部分都用于还本付息了，因为付息是一直循环的，一部分用于生意了。我所有的生意包括新天地、安盛、翰林玉家、两个家居一共投入有三、四千万元。银行卡由秦某保管，在发放利息、退本金或向其他公司投钱，由业务人员打申请，我同意后由秦某给对方划拨钱，用于正常经营费用多少钱不清楚；用于给投资户返利息大概支付了7000万。我用公司的钱买了三套房子，这三套房子于2014年已抵押给借款人。融资之后买了6辆汽车，4辆都抵押给他人了；一辆捷达和一辆面包车都被投资人开走了。2012年左右，我向北京平谷区华夏教育学院捐款30万元，为了我和公司的人可以去那里免费学习。2012年我还向上海工业品营销研究院投资20万购买他们的股份，不过在2015将我的股份转给董事长丁兴良了。(二)被害人的陈述1、曹某的陈述：我听邻居说新天地公司不错，让我去咨询，我去后觉得还不错就放80万钱了，现在老板皇甫宜安跑了，钱也没有还给我。2、霍安平的陈述：皇甫宜安的父母给我说皇甫宜安成立了新天地公司，还投资有翰林玉家卖玉石，在郑州也投资有公司，我还看了宣传片。我一共投资金额是216万块钱，借条上面盖有皇甫宜安和新天地公司的章，是秦某和宋某都给我办过手续。3、受害人王春玲、谢彩琴的陈述证实：2014年9月份，通过张荷花认识了新天地业务员付某，付某告诉我们把钱放到他们公司月息5分，付某还领着我们见了老板皇甫宜安，皇甫宜安说现在正在赶银行的监控，急需资金，我们就相信了，就投了钱。4、本案的其它报案被害人的陈述与以上被害人陈述的证明内容基本相同。（三）证人证言1、证人秦某的证言：新天地公司有销售部、财务部、市场部、资金运营部等。资金运营部对公司吸收的资金办手续，然后把收集到的资金打给公司。资金运营部成立后，皇甫宜安让我负责接受集资款。当时我和皇甫宜安名下二十多张银行卡，这些卡专门用于接受集资款、退还本金、发利息，所有的集资款最后都要汇入这些卡里面。我和宋某、李某1统计的原始表分别分成三个文件发给皇甫宜安，未退金额加在一起是1.5亿，由宋某书写拍照发给皇甫宜安了。皇甫宜安是公司的实际控制人，公司的决策权、资金支配权就是皇甫宜安一个人说了算。皇甫宜安的个人资产与公司资产是混同在一起的，财务制度也不规范，比较乱。2、证人李某1的证言：2013年初，我到新天地公司资金运营部上班接替史某1担任负责人，这个部门的主要工作就是接待客户来公司投钱，借款方是新天地智能化服务有限公司，担保方是河南安盛企业信息服务有限公司，利息1分至2.8分不等。来我们部门投资的客户都是先把钱转给我，然后再从我的卡上将钱转给秦某，因为秦某是该公司的会计，这都是皇甫宜安规定的。资金运营部就是皇甫宜安直接管理，部门的所有事情就是按照皇甫宜安说的去做。公安机关从皇甫宜安邮箱内下载的统计表就是我和宋某、秦某各自将各自负责的账目统计的未退金额的总和，还有一些其他欠款。我的统计表未退金额是4920万元，这个数字与实际情况是一致的。3、证人宋某的证言：公司出事后，老板皇甫宜安让我和李某1、秦某把各自负责的账目中未退的金额统计了一下。我们三个汇总计算出未退金额是1.5亿左右，另外还把农信银行贷款400万元和建设银行的42万元又加上利息等其他欠费统计出来之后，我写在一张纸上拍照给皇甫宜安发过去了，这些钱都是至今未还的本金。投资款有时候存到我的银行卡内，然后我再给皇甫宜安或者秦某转过去。皇甫宜安是公司的实际控制人，公司的决策权、资金支配权就是皇甫宜安一个人说了算，公司很少开股东会，成立资金运营部时没有开股东会。4、证人史某1的证言：2012年5月份，皇甫宜安在新天地公司专门成立了资金运营部开始融资，专门管理对外融资。从我的卡上转入秦某或皇甫宜安卡上的钱肯定都是投资客户的钱。给秦某转钱是皇甫宜安规定的，因为秦某主要是对着我们资金运营部的，她应该就是专门负责管理我们资金运营部的账的。新天地公司的法人代表和实际负责人都是皇甫宜安。我们每天都会将当天的流水账以表格的形式发邮件给皇甫宜安。5、证人许某的证言：新天地郑州分公司是2014年3月份成立的，8月份就倒闭了；在博爱开全友家私家俱城投资有300万左右；2013年之前，新天地智能化除了给工人的日常开资和公司的正常运转费用，盈利是非常少的；安盛公司和翰林玉家自成立以后就没有盈利。皇甫宜安是公司的实际控制人，公司很少开股东会，公司的决策权、资金支配权就是皇甫宜安一个人说了算，成立资金运营部是皇甫宜安提出的，当时没有开股东会。6、证人赵某1的证言：我是2010年到新天地智能化服务有限公司上班的。从我到新天地公司上班，公司一直没有盈利。安盛、翰林玉家、博爱家居公司都是亏损的，这三家公司平时的收入甚至还不够交房租。皇甫宜安是老板，公司的决策权、资金支配权就是他说了算。皇甫宜安的个人资产与公司资产是混同在一起的，财务制度也不规范，皇甫宜安的个人资金和几个公司的资金使用皇甫宜安、秦某等个人的很多银行账户。7、证人李某2的证言：皇甫宜安是公司的实际控制人，公司很少开股东会，公司的决策权、资金支配权就是皇甫宜安一个人说了算。8、证人程某1的证言：翰林玉家是2011年11月份开业的，我放在翰林玉家的玉石价值有160万左右，占三分之一的股份。从经营开始一直是在赔钱，2014年7、8月份就倒闭了。9、证人辛某的证言：博爱家居总体来说是亏损的。我去的时候公司账上还有几万元钱，我去了之后光装修费都花了100多万元，我3次向皇甫宜安申请拨钱，最后一次皇甫宜安让我自己借了20万。皇甫宜安是公司的实际控制人，公司很少开股东会，公司的决策权、资金支配权就是皇甫宜安一个人说了算。10、证人郭某1的证言：2014年初的时候，我到新天地公司的资金运营部上班，这个部门的主要工作就是负责给来公司投钱的客户办理借据和承诺函，利息大概是2分左右。11、证人韩某的证言：2011年11份，我到安盛公司史某1的办公室上班，我们部门主要就是负责给来这里投资的客户办理手续以及收款、发放利息。后办公室的名字变为资金运营部了。12、证人梁某的证言：2012年2月份，史某1让我去他办公室帮忙，负责给来公司投钱的客户办理借据和承诺函，利息有1.8分、2分的，2012年5月份，办公室的名字就变成资金运营部了。13、证人王某1的证言：来公司投钱的人大部分都是公司的外部人员，这些投资的钱都是交到资金运营部了，然后资金运营部和秦某结合，秦某主要就是负责资金运营部资金进出，算是皇甫宜安的秘书。14、证人王某2的证言：刚开始，秦某负责记皇甫宜安在博爱老家集资的账，2013年11月，秦某去郑州，他让我接替秦某到博爱记账。新天地家具的经营情况是亏损的。15、证人彭某、崔某的证言证实：资金运营部是2012年成立的，当时皇甫宜安给公司所有员工开会动员让员工自己、家人、朋友放钱到公司，公司给利息。16、证人史某2的证言：2011年我开了一家名为鼎鑫房地产经济有限公司，专门负责给人办理房产抵押贷款业务。2014年2月14日，皇甫宜安把他在焦作市解放区解放中路世纪新区12号楼3单元6号的房子抵押给了张川平，抵押40万元。后来皇甫宜安又找我办理了三次房产抵押贷款，把位于焦作市解放区民主中路总工会7号家属楼3单元10号的房子抵押给郜某了贷款了15万；把焦作市解放区解放中路587号恒基财富大厦东座610号的房子抵押给了宫某，贷款了25万；把焦作市解放区解放中路587号恒基财富大厦东座618号的房子抵押给了琚某，贷款了29万元。17、证人郜某的证言：2014年2月20日，皇甫宜安把位于焦作市解放区民主中路总工会7号家属楼3单元10号的房子抵押给我，贷了15万，2014年10月份，就不支付利息了，现在房产已经被法院财产保全了。18、证人宫某的证言：2014年2月，皇甫宜安把焦作市解放区解放中路587号恒基财富大厦东座610号的房子抵押给我，贷了25万，2014年10月份，就不支付利息了，现在房产已经被法院财产保全了。19、证人琚某的证言：2014年5月，皇甫宜安把焦作市解放区解放中路587号恒基财富大厦东座618号的房子抵押给我，贷了29万元，后来利息停了，现在房产已经被法院财产保全了。20、证人郑某的证言：皇甫宜安在2008年就开始向我妈张玉荣借钱，后又向我，皇甫宜安到现在为止还借我100万没有还我。我的亲戚郑瑾红也通过我借给皇甫宜安钱，皇甫宜安和秦某的银行卡明细中2011年12月5日和2012年9月10日分别向郑瑾红账户汇去的60万和700020元钱都是还款，我让他们直接汇给的郑瑾。21、证人刘某和的证言：2012年3月6日，我通过我爱人刘香玲的银行卡借给皇甫宜安204万元，月息2分多，用了两三个月又还给我了。2012年5月29日，我又借了300万给他，用了3个月又还给我了，后来又陆陆续续借给皇甫宜安钱，到现在为止，皇甫宜安还欠我本金600万、利息27万元没有还。22、证人孙某的证言：从2012年3月份的时候我就开始借给皇甫宜安钱了，月息2.7分，后来他陆陆续续一直向我借钱，直到现在，他还欠我273万元没有还。23、证人李某3的证言：我是博爱县汽车驾驶员培训学校的会计，我老板叫杜玉清，他当时经常向外借款用我的银行卡，你们调出的这些银行明细中向我银行账户上汇入的钱都是当时杜玉清让我借出的钱。24、证人谢某的证言：2012年的时候，皇甫宜安委托史某1向我借有钱，大概有一、二百万，后来这些钱都还我了。2012年9月份，秦某银行卡转给我的200万就是皇甫宜安还我的本金。25、证人杨某的证言：我从2011年开始借给皇甫宜安钱，月息2分以内，一直到2013年年底结束，当时他借我的钱也都全部归还了，从我的银行账单上来看，从我的银行卡上总共向皇甫宜安及秦某的卡上总共转了1490万元，这些钱都是我借给皇甫宜安的钱。26、证人王某3的证言：2012年的时候，史某1说安盛公司需要用钱，月息2分，我就给史某1提供的银行账户分几次汇去了100多万，2012年6月26日，从皇甫宜安的中旅银行卡向我转的115万元就是他还我的借款。27、证人周某的证言：从银行账户明细来看，2012年5月8日，皇甫宜安转给我的206万，是之前我借给他的。28、证人程某2的证言：我父母从2011年左右就开始陆陆续续借给皇甫宜安钱，秦某的银行卡于2013年10月25日向我的农信社银行账户转的100万元钱，应该是我父母借给皇甫宜安的钱。到现在为止，他还欠我70万没有还，欠我父母几十万没有还。29、证人赵某2的证言：2012年的时候，我借给皇甫宜安60万，2012年6月26日，从皇甫宜安的农信卡给我的农信卡汇的60万就是其还我的本金。30、证人郭某2的证言：2011年10月份的时候，我借给皇甫宜安有20万，利息是二分，陆陆续续到2012年5月份之前，我在新天地公司投有50多万，一直到2014年8月份，我在新天地公司投的钱达到了202万，钱现在一直没有取出来。31、证人付某的证言：秦海向我介绍认识了皇甫宜安及新天地公司，我投资了9.5万元钱，收据上是10万。后我得知介绍人有提成，秦海劝我介绍人投资，给我28个点，直接跟皇甫宜安照脸后，皇甫宜安给我30个点，我给下面的人28个点。我介绍了朋友王玉梅，王玉梅介绍了几个人，有谢彩琴、张世兰、张荷花等。秦海的上家听说是王浩明，王浩明是王菲夫妇介绍的，王浩明去公司后王菲夫妇不干了。（四）物证1、笔记本1本2、新天地智能化等公司的凭证账册254册。（五）审计报告的鉴定意见：1、根据焦作市公安局解放分局提供的银行流水交易记录统计出皇甫宜安和秦某2012年5月以后（不含2012年5月）涉嫌非法吸收公众存款银行流水交易情况。2012年5月以后皇甫宜安名下涉嫌非法吸收公众存款银行转入总额262,220,552.40元。2012年5月以后秦某名下涉嫌非法吸收公众存款银行转入总额201,860,877.87元。以上转入金额均已扣除两人讯问笔录中供述的非投资款金额情况，开户金额，各自名下不同卡相互转账金额，两人相互转账金额以及万元以下金额。综上：吸收资金总额为464，081，430.27元。2、根据焦作市公安局解放分局提供33名客户的询问笔录，统计出皇甫宜安等人银行流水交易2012年5月前、后（不含2012年5月）向其转入、转出情况：2012年5月以前皇甫宜安等人银行交易流水收到李某3、孙某等6名客户（包含在33名客户中）转入金额17,174,336.60元。2012年5月以后皇甫宜安等人银行交易流水向程莉娜、程某2等24名客户（包含在33名客户中）转出金额89,319,870.64元。以上皇甫宜安等人与33名客户的银行交易流水中只显示其中24名客户相关的银行交易流水，其中9名客户相关的银行交易流水未显示。3、对新天地家居的审计2010年8月-2014年6月收到股东投资余额2,772,537.58元；取得借款余额1,310,000.00元。2010年8月-2014年6月收入总额11,761,814.19元，成本总额为7,333,010.42元，费用总额为5,690,773.12元，净利润为-1,261,969.35元。2012年5月以前收入总额5,404,320.35元，成本总额为3,216,090.38元，费用总额为2,456,807.98元，净利润为-268,578.01元。4、河南翰林玉家宝玉石文化传播有限公司的审计总店2010年10月-2014年9月、三维店2013年8月-2014年8月收到股东投资余额3,400,000.00元；取得借款余额2,882,314.00元。总店2010年10月-2014年9月、三维店2013年8月-2014年8月收入总额4,756,379.20元，成本总额为2，180，950.63元，费用总额为6，054，441.24元，净利润为-3，479，012.67元。2012年5月以前收入总额383,461.00元，成本总额为175,080.00元，费用总额为892,814.05元，净利润为-684,433.05元。5、河南安盛企业信息服务有限公司的审计2012年1月-2013年11月收到股东投资0元；取得借款余额1,958,000.00元。2012年1月-2013年11月收入总额360,820.00元，成本总额为153,030.68元，费用总额为2,779,361.18元，净利润为-2,571,571.86元。2012年5月以前收入总额7,840.00元，成本总额为0元，费用总额为325,531.65元，净利润为-317,691.65元。详见附件二-86、河南新天地智能化服务有限公司的审计2008年9月-2013年10月收到股东投资余额10,824,154.00元；取得借款余额11,048,389.42元。2008年9月-2013年10月收入总额8,930,657.35元，成本总额为5,672,793.92元，费用总额为12,465,260.30元，净利润为-9,207,396.87元。2012年5月以前收入总额3,735,662.28元，成本总额为2,476,364.71元，费用总额为7,501,333.40元，净利润为-6,242,035.83元。7、新天地控股集团的审计2011年12月-2014年2月取得借款5,522,838.00元；收款243,892.56元。2011年12月-2014年2月收入总额0元，成本总额为0元，费用总额为5,458,706.44元，净利润为-5,458,706.44元。2012年5月以前收入总额0元，成本总额为0元，费用总额为76,755.31元，净利润为-76,755.31元。依据上述审计，皇甫宜安的新天地家居、新天地智能化、新天地控股集团、翰林玉家、安盛等公司实收资本和借款、收款等共计39962125.56元。8、根据焦作市公安局解放分局提供的皇甫宜安非法吸收公众存款的报案材料统计出报案人的报案情况：报案总人数198人，报案总投资金额62,110,000.00元(其中实存投资60,950,000.00元，续存投资1,160,000.00元）；报案已付总利息6,425,611.00元；报案已兑付投资2,250,000.00元（其中实退投资1,090,000.00元，虚退投资1,160,000.00元）；安抚费100.00元；报案实际损失额53,434,289.00元。以上报案人询问笔录中投资日期或合同日期均为2012年5月以后。报案总人数中72人为郑州报案，报案材料显示投资月利率为1.6-10分，其中月利率为5分以上的有48人。9、根据焦作市公安局解放分局提供的皇甫宜安非法吸收的未退本金客户投资情况表，统计出皇甫宜安非法吸收的未退本金客户投资情况：皇甫宜安非法吸收的未退本金客户共320人，总金额156,195,000.00元。（六）书证1、河南新天地智能化服务有限公司的设立、变更的相关资料证实：河南新天地智能化服务有限公司于2008年9月5日注册成立；住所位于焦作市解放中路恒基商业广场东座六层601、603、605房；注册资本是110万，股东：皇甫宜安（持股60%）、许某（持股40%）；法人代表、总经理：皇甫宜安，监事：许某；经营范围：智能化系统的设计、施工加维修、经销数码电子产品等。分别于2008年12月30日、2010年3月14日、2012年11月20日发生了股东变更。2、新天地郑州分公司、河南安盛企业信息服务有限公司、河南翰林玉家宝玉石文化传播有限公司的工商资料证实：该公司的成立日期、经营场所、经营范围、注册资本、股东持股比例等情况。3、资金运营中心相关介绍15张（工作总结、岗位说明书等相关材料）证实：资金运营中心的职能以及工作目标和工作任务。4、15，665万的对账清单及4920万、6680万、4065万元统计表证实：4065万元统计表由宋某统计，4920万统计表由李某1统计，680万统计表由秦某统计，后三人综合后由秦某代写了一张含15，665万未归还投资款以及其他相关费用的清单发送至皇甫宜安的邮箱，且三人均已就各自的统计表和清单进行了辨认，确认该事实。5、焦作市中站区农村信用合作联社营业部于2017年6月9日出具的情况说明及流动资金借款合同证实：河南新天地智能化服务有限公司于2014年1月16日向焦作市中站区农村信用合作联社借款400万，期限一年，截止目前，所欠400万本金及利息尚未归还。6、焦作市公安局解放分局向中国建设银行焦作解放路支行调取的相关资料证实：河南新天地智能化服务有限公司于2013年11月26日向中国建设银行焦作解放路支行借款50万，期限一年，截止目前，尚有346，600.55本金及相关利息没有归还。7、侦查员调取的皇甫宜安、秦某等人的银行交易明细证实：皇甫宜安及秦某名下银行卡吸收、归还借款和本息以及其他项目支出的交易情况。8、侦查员出具的情况说明证实：皇甫宜安名下的机动车6辆，1、豫Ｈ×××××捷达。2、豫Ｈ×××××别克。3、豫Ｈ×××××普拉多。4、豫Ｈ×××××丰田。5、豫Ｈ×××××捷达。6、豫Ｈ×××××奥迪，该6辆车在立案之前被皇甫宜安抵押给债权人，经多方查找，现车辆持有人不配合工作，无法取得证言。9、扣押清单及扣押资料证实：2016年10月13日依法扣押了新天地智能化2008年-2013年凭证93册；新天地控股集团2012年-2014年凭证26册；全友家居2010-2012年凭证29册、皇朝家居2011-2012年凭证15册、新天地家居2012-2013年凭证24册；翰林玉家2012年-2014凭证45册；三维翰林2011年-2014凭证15册；安盛2012年-2013年凭证7册。（持有人：皇甫宜冬）10、扣押的笔记本、投资客户明细证实：2016年11月9日依法扣押宋某投资客户明细4张，投资款项、营业费用总结1张。2016年11月25日依法扣押宋某1个笔记本，里面记录有投资客户的银行卡号及投资金额。11、焦作市公安局解放分局的受案登记表、立案决定书证实：2016年4月8日解放分局接到陈红报案，2016年5月17日对河南新天地智能化服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。12、198人的报案材料、登记表、合同、借据、承诺函、询问笔录等相关证据证实：新天地公司以及皇甫宜安成立的其他公司以投资为名，向社会群众非法吸收资金的犯罪事实以及如何与客户签订合同，签订合同的样式，合同的具体内容、担保内容等。13、侦查员胡斌、毕进城调取的皇甫宜安的常住人口基本信息证实：皇甫宜安，男，1974年7月17日出生，作案时系成年人。14、焦作市公安局解放分局违法犯罪查询证明证实：皇甫宜安之前没有实施违法犯罪行为。15、发破案经过证实该案发生及侦破情况。16、侦查员毕进城、胡斌出具的抓获证明证实：2016年9月7日，嫌疑人皇甫宜安在广州被抓获。17、焦作市公安局解放分局的情况说明及临时羁押审批表证实：2017年9月7日民警将皇甫宜安抓获，当日将其送往广州市公安局白云分局看守所羁押，于9月10日将其提出并押解回焦作。18、拘留证、逮捕证证实：2017年9月11日皇甫宜安被焦作市公安局解放分局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。19、焦作市公安局解放分局的情况说明证实该局在办理皇甫宜安一案时，梳理出皇甫宜安单笔汇出金额超出30万元的信息，梳理出向李新忠、马俊风等人30多人单笔汇款金额均超过30万元，经对该30多人进行询问，均陈述皇甫宜安曾高息向其借钱，黄的汇款均为还款。20、河南省焦作监狱、焦作市第五人民医院、焦作市海华纺织股份等单位的凭证和证明证实河南新天地智能化服务有限公司曾与该单位签订安装合同，合同的具体内容以及具体的支付情况。关于被告人皇甫宜安及其辩护人辩称被告人皇甫宜安没有非法占有的目的，其是想正常经营公司，其吸收的钱用于归还客户和经营了，不能认定为集资诈骗罪的理由，经查，皇甫宜安在经营公司亏损且担负巨额债务的情况下，向社会不特定人吸收大量资金用于归还前期的借款以及支付借款和吸收资金的高额利息，其在吸收资金时还虚假宣传其公司经营状况良好且利润高，其用于生产经营的资金与其筹集资金规模明显不成比例，最后给群众造成损失特别巨大，其行为已经构成集资诈骗罪，因而该辩解理由不能成立。关于被告人皇甫宜安的辩护人辩称被告人皇甫宜安系初犯、偶犯，主观恶性不深，依法可以从轻处罚的理由，经查，被告人皇甫宜安实施的行为给该案的受害群众造成的损失巨大，其在背负巨额债务的情况下仍实施吸资行为，主观恶性极深，其虽系初犯、偶犯，不足以对其从轻处罚，因而该辩解理由不能成立。本院认为，被告人皇甫宜安以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，并且给群众造成特别重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。焦作市人民检察院指控被告人皇甫宜安的罪名成立，本院予以采纳。被告人皇甫宜安及其辩护人的辩解意见均不能成立，本院不予采纳。依照《中国人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十四条、第五十七条第一款、第五十九条之规定，判决如下：一、被告人皇甫宜安犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。（刑期自判决确定之日起计算。）二、本案其他赃款和违法所得依法继续追款，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  梁战胜审判员  原树林审判员  于泽都二〇一七年十二月二十五日书记员  邵宝琳