河南省新乡市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）新中刑二初字第19号公诉机关新乡市人民检察院。被告人睢峰，男，1982年5月10日出生，汉族，高中文化，系原长垣县鑫达财务管理有限公司法定代表人，住焦作市解放区印刷街11号院1号。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年6月8日被长垣县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2014年7月16日经长垣县人民检察院批准，于同日被长垣县公安局逮捕。辩护人郭建华，河南××大众律师事务所律师。辩护人陈健民，河南豫××律师事务所律师。新乡市人民检察院以新市检公诉一刑诉（2015）16号起诉书指控被告人睢峰犯集资诈骗罪一案，于2015年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月31日依法公开开庭审理了本案。新乡市人民检察院指派检察员李明、杨玉彬出庭支持公诉，被告人睢峰及其辩护人郭建华、陈健民到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市人民检察院指控：被告人睢峰于2013年7月16日在河南省长垣县注册成立了长垣县鑫达财务管理有限公司，并担任法定代表人，公司经营范围代理记账。睢峰以投资“数字信息便民服务亭”及“银行短拆”为名，根据资金形式及存款时间的不同，以月息1分2厘至3分的高息为诱饵，在长垣县区域内非法公开吸收群众现金和承兑汇票。经审计，截至2014年5月30日，长垣县鑫达财务管理有限公司吸收客户资金12982.1万元，涉及群众265人；其中续期金额1066万元，已归还本金3196.5万元；账面记载支付利息586.18857万元。扣除已归还本金和已支付利息外，仍有8133.41143万元未归还集资群众。在上述未归还的8133.41143万元中，被告人睢峰未将其用于投资经营，而是将1313万元用于支付沁阳市鑫汇达财务服务有限公司集资款，将4174.33万元用于支付本人和其他单位之间的借款，将1874.3783万元个人借用，剩余部分无法说明去向，具有明显的非法占有目的。案发后，被告人睢峰于2014年6月7日被公安人员抓获归案。针对上述指控，公诉机关在庭审中宣读、出示了受托资产管理协议书、借据、收据、还款计划书等书证；河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书；证人赵某乙、李某甲等人的证言；被害人宋某甲、张某甲等人的陈述；被告人睢峰的供述与辩解。根据以上事实和证据，公诉机关认为被告人睢峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人睢峰辩称，其没有非法占有的目的，吸收的钱都有下落，其应当构成非法吸收公众存款罪。辩护人辩护称，被告人睢峰的行为构成非法吸收公众存款罪，其没有非法占有的目的；被告人睢峰具有投案自首情节。经审理查明：被告人睢峰于2013年7月16日在河南省长垣县注册成立了长垣县鑫达财务管理有限公司，并担任法定代表人，公司经营范围代理记账。睢峰以投资“数字信息便民服务亭”及“银行短拆”为名，根据资金形式及存款时间的不同，以月息1分2厘至3分的高息为诱饵，在长垣县区域内非法公开吸收群众现金和承兑汇票。经审计，截至2014年5月30日，长垣县鑫达财务管理有限公司吸收客户资金12982.1万元，涉及群众265人；其中续期金额1066万元，已归还本金3196.5万元；账面记载支付利息586.18857万元。扣除已归还本金和已支付利息外，仍有8133.41143万元未归还集资群众。在上述未归还的8133.41143万元中，被告人睢峰未将其用于投资经营，而是将1313万元用于支付沁阳市鑫汇达财务服务有限公司集资款，将4174.33万元用于支付本人和其他单位之间的借款，将1874.3783万元个人借用，剩余部分无法说明去向。认定上述犯罪事实的证据有：一、证实睢峰成立长垣县鑫达财务管理有限公司从事非法集资活动的证据有：1、长垣县鑫达财务管理公司工商登记手续证明：睢峰为该公司法定代表人，该公司经营范围是代理记账。2、证人杨某甲、徐某甲、张某癸、蔡某、武某、杜某乙、乔某、田某、王某甲、杨某乙、王某乙、顿淼证言证实：其都是鑫达公司的员工，鑫达公司开业后采取发放宣传页等形式公开进行宣传，业务员介绍客户存款能获取提成等好处，该公司的主要业务是高息吸收公众存款，睢峰称吸收存款用于投资。二、证实被告人睢峰非法集资数额的证据有：1.被害人张某子、尚某、李某壬、王某戊等142人陈述及受托资产管理协议书、借据、还款计划书证实：经业务员、朋友介绍或者通过广告主动上门与鑫达公司签订资产管理协议，将钱交付给鑫达公司，现本金无法收回的事实。2、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：2013年8月至2014年5月期间（1）长垣县鑫达财务有限公司吸收客户资金12982.1万元，涉及群众265人；其中续期金额1066万元，已归还本金3196.5万元，尚未归还的本金为8719.6万元；账面记载支付利息586.18857万元，其中尚未结清的本金对应的账面已支付利息379.33049万元。（2）截至报告出具日，长垣县鑫达财务有限公司吸收社会资金已报案登记人数114人，吸收报案人员资金6956.6万元，上述吸收资金中续期金额799万元，已归还本金1287万元，尚未归还的本金为4870.6万元，账面支付利息金额为326.3733万元，上述未结清的本金中对应的账面已支付利息为228.2830万元。三、证实非法集资的资金去向相关证据有：（一）证实汇给沁阳市鑫汇达财务服务有限公司1313万元有以下证据：1、长垣鑫达财务公司会计张某癸证言证实：汇给沁阳公司一千二百九十八万，其中沁阳公司帮鑫达还给杨某丙五十万，这些钱都是汇款。2、沁阳鑫汇达财务公司会计肖某伟证言证实：沁阳市鑫汇达财务服务有限公司的法人是睢峰，公司成立于2012年7月份，开始的时候都是焦作市总公司赵某乙进行管理。2013年10月份睢峰还没有正式接管，他就从长垣县汇过来五十二万元，还有一个三十万不知道从什么地方转过来的，到了2013年11月份睢峰才正式接管我们公司。沁阳市鑫汇达财务服务有限公司在沁阳市吸收群众存款，总的吸收两千多万，还给客户一千多万，还有一千多万没有还，从睢峰接管公司之后吸收二百多万元钱，还给客户一千多万都是睢峰从长垣打过来的。睢峰总的汇款一千三百四十七万，还拿过一百万元现金。睢峰自己用了一百九十七万元。3、沁阳鑫汇达财务公司会计肖芸芸证言：2013年底焦作公司出事后，睢峰往公司打过1000多万元，分别打到我们员工的账户上，我们员工再汇总到王某丙的卡上，也有部分取现金。2013年12月至2014年5月底沁阳公司吸收有存款200多万元，这1200多万元一部分用于支付客户利息及部分客户的本金，另一部分用于日常开销及我们员工的工资。4、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：根据长垣县鑫达财务有限公司会计凭证记载，截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司应收款账面显示沁阳公司欠款10460000，其他应收款—王某丙账面欠款2670000元，合计沁阳公司欠款13130000元。（二）证实睢峰提现或给睢峰银行卡上汇款共1874.3783万元的证据有：1、长垣鑫达财物公司会计张某癸证言：睢峰提现或给睢峰卡上汇款共一千八百三十一万四千七百八十三元，这还不包括他支取给北京的公司办证一百万元，加上后睢峰从公司支取了将近二十万睢峰的这些钱主要都是提取的现金。我不知道睢峰支取这些钱都干什么用了。2、证人赵某乙证言证实：长垣县鑫达财务管理有限公司是睢峰借我的钱自己成立的公司。睢峰在长垣成立公司后没有我汇过款。我不参与沁阳市鑫汇达财务服务有限公司的管理。原先睢峰做生意的时候欠我焦作公司的钱，睢峰在沁阳成立公司吸收的钱还给我焦作的公司。我没有帮睢峰做过银行转拆业务，睢峰的公司经营都是他自己经营的。3、证人李某甲证言证实：我不知道长垣县鑫达财务管理有限公司和焦作市汇达财务服务有限公司是什么关系，是赵某乙让我拿钱去长垣装修的。我从来没有到长垣睢峰的公司拿过现金。4、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：根据长垣县鑫达财务有限公司会计凭证记载，截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司应收账款账面显示睢峰借款余额17743783元，其中睢峰借款24614995元，睢峰归还6871212元。上述借出款中睢峰以现金（含银行承兑汇票）方式借款13456260元，转账支付11158735元。截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司其他应收款账面显示睢峰借款余额1000000元。该借款系2013年9月25日分两次借出，一次40000元，一次960000元。（徐某甲工行卡转出）两项合计睢峰名下借款余额为18743783元。（三）证实向刘某甲、杨某丁、张某丙、赵某乙、李某乙、王某丁等58人转款4174.33万元的证据有：1、证人晋某、韩某、张某丙、黄某、张某丁、杨某戊、李某丙、李某丁、汪某、杨某丙、刘某乙、张某戊、郭某、李某乙、陈某甲、辛某、朱某、罗某、伍某、秦某、张某己、李某戊、张某庚、宋某乙、潘某证言证实：因和睢峰有借贷关系、买卖关系或者将钱某在睢峰沁阳的公司所以银行卡上收到过睢峰的汇款。2、证人程某、冯某、李某己、芦飞、荣某、董某、陈某乙、徐某乙、吴某、杨某丁、李某辛、张某辛、王某丁、牛某乙证言证实：自己的银行卡上的汇款是睢峰转给其朋友、亲戚的钱或者是他人借用其银行卡转账。3、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：根据长垣县鑫达财务有限公司会计凭证记载，截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司其他应收款账面显示主要个人欠款41743300元。（四）证实向账户名李某庚的银行卡转账1293.9万元，该卡用POS刷卡1189余万元的证据有：1、证人李某庚证言证实：6217868000000494216这个卡是我的，2014年3月7日睢峰把这卡借走了一个月，长垣公司打到这张某壬一千多万，都是睢峰自己用了。2014年4月份，我和睢峰一起去过澳门，睢峰当时说去赌场考察生意。期间睢峰用程某银行卡进行刷卡消费，我知道的是二百多万。睢峰以前喜欢赌博，借了很多人钱，后来他还给焦作的人钱都是以前欠的赌帐。2、书证（1）李某庚银行卡明细：长垣鑫达公司账户自2014年3月7日至2014年3月11日7笔向李某庚中国银行卡转账1293.9万元。（2）李某庚银行卡消费明细：2014年3月8日至2014年3月12日，通过POS机刷卡1189万余元。（3）睢峰出入境记录：显示出境6次，其中：2014年3月7日出境到澳门、2014年3月13日入境。（4）李某庚出入境记录：2014年4月9日出境至澳门，2014年4月16日入境。3、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：根据长垣县鑫达财务有限公司会计凭证记载，截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司账面显示长治公司欠款余额7060400元，其中转给长治公司17893400元，长治公司归还10833000元。转给长治公司的转款明细其中转给李某庚6217868000000494216账户14209000元。综合证据：1、证人李某庚证言证实：2013年10月份我和睢峰在北京注册了“鑫锦盛（北京）资产管理有限公司”，2013年12月份，我俩在晋城和长治两地开了两家“鑫锦盛（北京）资产管理有限公司晋城分公司”和鑫锦盛（北京）资产管理有限公司长治分公司”。我发现睢峰利用这两个公司吸收社会上大量的存款，然后我就让睢峰的人离开了公司，我接手这两个公司后，发现晋城公司挪用了四百多万，长治挪用了四百万左右。睢峰挪用这两个公司的钱打给沁阳公司有二百八十万，打给长垣公司徐某甲、张某癸、睢峰这三个账户上三四百万。2、被告人睢峰的供述和辩解：长垣县鑫达财务管理有限公司，2013年8月8日正式开业，注册的是代理记账业务，我实际吸收了公众存款。我吸收公众存款的目的主要是做银行转拆，从中赚取利息差价。公众在我的长垣县鑫达财务管理有限公司存款的利息是存三个月的是一分五厘的利息，存六个月是一分六厘的利息。这些资金我转给赵某乙本人大概有几十万。赵某乙焦作公司的股东李某甲分五六次拿走现金有三四百万，都没有打收到条，都是我给我的长垣县鑫达财务管理有限公司会计打的借据。汇给沁阳市鑫汇达财务服务有限公司肖会计资金是因为沁阳市鑫汇达财务服务有限公司的法人也是我，但是实际管理人是赵某乙，沁阳市鑫汇达财务服务有限公司入不敷出了，就从我长垣的长垣县鑫达财务管理有限公司拆借过去一部分资金。一共拆借给沁阳市鑫汇达财务服务有限公司大概有一两千万。我吸收的资金往山西的晋城和山西的长治开有分公司花去一部分，其它的没有投资了。我提现金或公司往我个人所持卡上汇款总共是一千八百三十一万四千七百八十三元，这些钱赵某乙拿走一千多万现金。我给长治公司汇款七百三十二万元应该是李某庚借我的钱，但李某庚已经还了一部分，具体还剩多少我记不起来了。2014年3月份去了一次澳门，我找到一些有套现的POS机用李某庚的中行卡刷POS。刷过之后POS机的机主就给我港币，然后我就让李某庚给我卡号，我就给李某庚发的卡号打钱，开户人我想不起来了，就是想通过利差挣点钱。3、河南正源会计事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书豫正会鉴字（2015）第1005号载明：账面显示支付利息、利息补差及提成情况：根据长垣县鑫达财务有限公司会计凭证记载，截至2014年5月，长垣县鑫达财务有限公司账面支付客户利息5861885.7元，利息补差341590元，支付业务提成980112.账面显示支付工资及客户礼品等费用情况：支付工资218378.50元，支付办公费及客户礼品953877元。支付业务招待费218566元，支付经费146000元（无票据），支付手续费及承兑贴息302415.55元，支付房租150000元，支付其他费用159186.50元。4、被告人睢峰的户籍证明、无犯罪记录证明证实：被告人睢峰的个人基本情况。5、到案证明证实：被告人睢峰系被抓获归案。以上证据均经庭审举证、质证，确实充分，查明属实，本院予以确认。本院认为，被告人睢峰以非法占有为目的，以投资为名，获得高额利息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控犯罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人及其辩护人辩称，其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人睢峰以高息为诱饵，向社会公众募集资金，并未进行任何投资，而是偿还其在沁阳非法集资的欠款及个人欠款，无法说明部分款项去向，主观非法占有的目的明确。关于辩护人辩称被告人具有投案自首情节的辩护意见，经查，被告人睢峰系被公安机关在其长垣租住处抓获归案。故被告人及其辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人睢峰犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人睢峰违法所得8133.41143万元责令其退赔集资参与人，其中公安机关冻结的开户名：长垣县鑫达财务管理有限公司，建设银行账号：41×××07；开户名：睢峰，建设银行账号：62×××51；农业银行账号：62×××70；邮政银行账号：62×××56；农村信用社账号：62×××70；开户名：李飞，农业银行账号：62×××15内的资金由公安机关依法返还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  崔海成审判员  蔡永广审判员  李延年二〇一五年十二月十五日书记员  于 璐