河北省大名县人民法院刑 事 判 决 书(2017)冀0425刑初281号公诉机关河北省大名县人民检察院。被告人胡某，男，汉族，案发前系大名县粮食局某粮站主任，住大名县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年6月19日被大名县公安局取保候审，2016年8月11日被大名县公安局刑事拘留，同年8月26日被大名县公安局取保候审。大名县人民检察院以大检刑诉[2017]248号起诉书指控被告人胡某犯骗取贷款罪，于2017年10月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭公开开庭进行了审理。大名县人民检察院指派检察员王怀忠、赵旺出庭支持公诉，被告人胡某到庭参加诉讼。现已审理终结。大名县人民检察院指控：2010年12月份，大名县粮食局某粮站主任被告人胡某伙同孟某（另案处理），以该粮站收购粮食的名义，向大名县农村信用联社某信用社提供虚假的《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证》，并伪造一份该粮站同意抵押的决议，从大名县农村信用联社某信用社骗取贷款200万元。2017年4月份，所骗取款项已全部还清。就指控的犯罪事实，公诉机关提交的证据有：同案犯孟某的供述、证人刘某、孙某等人的证言、虚假的《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证》、司法鉴定检验文书、银行卡交易记录、记账凭证、还款凭证、户籍证明信及被告人胡某的供述及辩解等。公诉机关认为，被告人胡某以欺骗手段骗取信用社贷款200万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，已构成骗取贷款罪，应依法追究其刑事责任。被告人胡某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明：2010年12月份，因大名县粮食局某粮站拖欠孟某的工程款，时任该粮站主任被告人胡某伙同孟某（另案处理），以该粮站收购粮食的名义，向大名县农村信用联社某信用社提供由孟某经手办理的虚假的《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证》，从大名县农村信用联社某信用社骗取贷款200万元，该款转至大名县粮食局某粮站后，用于偿还孟某工程款及粮站的其他欠款。2017年4月份，所骗取款项已全部还清。认定上述事实的证据有：1、同案犯孟某的供述，证明2009年他承建了大名县某粮站的工程，工程款共计400余万元，工程款一直没有结清。胡某说可以申请银行贷款，但没有认识的人，为了让胡某尽快还工程款，他答应帮其与信用社联系办理贷款手续。通过信用社的黄某经理授信后，这笔贷款安排某信用社办理，他们还联系了某信用社的主任刘某谈贷款的事。办理贷款时，胡某说用粮站的土地和房屋做抵押，就把土地使用证和房屋所有权证给了他，他找人问了，得知土地证的面积太小，贷款数额低。他就与胡某商议做假证，胡某给了他一个办理假证的联系方式，他就去邯郸办理了一个假的土地使用证，内容是空白的，假证由胡某填写了一些信息，交给黄某了。后来他又办理了假的土地他项权证和房屋他项权证，他交给孙某了。贷款批下来后，胡某转款两次，大概是70万元，2011年1月份，他给胡某打了两张收条，每张是70万元。这其中有一部分在前期支付给他的工程款，还有胡某加了30万元粮站的条子。2、证人刘某的证言（信用社工作人员），证明2010年12月份，大名县某粮站主任胡某申请贷款200万元，使用期一年，当时是用粮站的土地使用权和房屋所有权作为抵押的。申请贷款时由联社客户部转到某信用社，孙某和张某认为资料已经核实过就没有去核查，不知资料是假的。《中华人民共和国房屋所有权证》是胡某交给他的，《中华人民共和国国有土地使用证》是胡某和孟某一起交给他的。2010年12月份，他和孙某、胡某、孟某一起吃饭，孙某说孟某把《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证明书》给孙某了。后来他去催缴欠款时，发现当时提供的《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证明书》是假的。3、证人孙某的证言，证明2010年12月份，大名县某粮站从信用社贷款200万元，当时是刘某主任安排他和张某一起办理的贷款手续。胡某申请此笔贷款说是用于收购粮食，提供了贷款申请的一些资料，近三年的审计报告，法人代表身份证件、营业执照等后续是胡某给他的，《中华人民共和国房屋所有权证》和《中华人民共和国国有土地使用证》在去实地调查时就有，《中华人民共和国房屋他项权证》和《土地他项权利证明书》是孟某交给他的，他告诉刘某了。后来贷款没按期还，发现粮站提供的几个证件是假的。4、证人张某的证言，证明2010年12月份，某粮站从信用社贷款200万元，刘某主任安排他和孙某去实地调查过，粮站贷款时提供了一些证件，后来因贷款没按时还，核查发现证件是假的。5、证人黄某的证言，证明2010年12月份，他时任大名县农村信用社客户部经理，当时某粮站胡某申请一笔贷款，胡某将申请的手续给了他，其中有《中华人民共和国国有土地使用证》和《中华人民共和国房屋所有权证》，但没有见过《中华人民共和国房屋他项权证》和《土地他项权利证明书》，他与副经理王某1实地考察过，后来就签字报给了审批部，审批部审批后指定下属乡镇信用社办理贷款手续。胡某有时与孟某一起办理手续。6、证人王某1的证言，证明2010年下半年，他是大名县农村信用社的客户部副经理，因贷款的事，他曾与经理黄某一起去某粮站实地考察，这事主要是黄某负责的，其他情况他不清楚。7、证人杨某的证言（某信用社员工），证明2010年12月28日大名县某粮站申请了200万元贷款，申请人是胡某，贷款期限是一年，2012年3月至今经多次催缴，粮站没有按时偿还贷款本息，经核查发现当时提供的《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》和《土地他项权利证明书》是假的，《中华人民共和国房屋所有权证》是真的。8、证人霍某的证言（某粮站职工），证明2010年下半年，主任胡某拿着一份某粮站同意抵押的决议让签字，他就签了，没有开会，具体内容他不清楚。9、证人杜某的证言（某粮站职工），证明胡某曾给他说过，某粮站要从银行贷款，可以还欠款，发工资了，胡某曾让他签过字，他并不知道是什么内容。胡某曾用他身份证办理过存折。粮站原来欠他和宋某、齐某、王某2、马某、霍某每人一万元，2011年夏，胡某将欠款还了。粮站欠很多工程款，胡某就想到了在信用社贷款偿还欠款，他们都知道此事。10、证人王某3的证言，证明他与刘某相识，刘某与孟某在2010年前就认识，2010年，为了胡某贷款的事，他曾与刘某、孟某、胡某一起吃饭。孟某说承建某粮站的工程，工程款一直没给，胡某申请贷款用于还工程款。还有一次吃饭，胡某和孟某在饭店外见孙某，孙某回来时拿着两个证。11、某粮站与孟某签订的协议书，证明2009年孟某承建粮站的粮仓工程，工程款共计4，064，443元。12、河北省信用联社贷款明细查询记录，证明2010年12月28日发放大名县粮食贷款200万元。13、大名县某粮站记账凭证，记载2011年12月30日联社借入款200万元，同日付孟某169万元，支付其他应付款21万元。14、银行账户交易记录，证明杜某的账户2010年12月28日收入借贷转账200万元，2011年1月27日转取60万元，同日孟某的账户转存入60万元。15、孟某收款条，证明2011年1月19日收粮站工程款70万元，同年1月27日收某粮站工程款70万元，同年8月9日收某粮站工程款25万元，工程款利息4万元。16、大名县粮食局某粮站贷款申请资料在卷作证。17、大名县粮食局某粮站贷款申请所用使用的《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》和《土地他项权利证明书》、《中华人民共和国房屋所有权证》复印件在卷作证。18、邯郸市人民检察院检验鉴定文书，经鉴定大名县粮食局某粮站00599号《中华人民共和国房屋他项权证》上的盖印与大名县房地产产权监理所印章印文不是同一印章盖印，大名县他项（2010）第325号《土地他项权利证明书》上的“大名县人民政府土地登记办公室”印章印文与《证明》上同内容印章印文不是同一印章盖印。19、大名县国土资源局2013年9月3日的证明，证明2008年8月20日大名县粮食局某粮站办理的大政国用（2008）第18200227号国有土地使用证，经核查，不属于本单位所办证件。20、大名县房地产产权监理所证明，证明大名县房权证字第××号，房屋所有权人大名县粮食局普明町粮站，此证书为该单位所出。21、河北省农村信用社贷款本息收回凭证，证明大名县粮食局某粮站自2011年-2014年偿还银行贷款利息情况，2017年4月24日贷款本息还清。22、大名县公安局巡特警大队到案经过，证明胡某于2015年6月19日投案。23、邯郸市公安局开发区公安分局世纪路派出所证明，证明胡某无违法犯罪记录。24、被告人胡某的供述，孟某承建了某粮站的粮仓工程，工程款还有约380多万元没有还清，孟某提议以粮站的名义申请贷款，还所欠的工程款。办理贷款需要抵押，当时粮站只有房屋所有权证和11亩的土地使用证，粮站的土地和房屋是国有划拨，不能抵押，办不了他项权证，他与孟某说了此事，孟某说由孟某找人办理。然后就由孟某办理了贷款需要的手续，有《中华人民共和国国有土地使用证》、《中华人民共和国房屋他项权证》、《土地他项权利证》，提供给信用社的孙某了，这三份证件孟某是如何办理的他不清楚。因粮站只有《中华人民共和国房屋所有权证》，有一天孟某给他一份空白的《中华人民共和国国有土地使用证》，让他自己填，他填写了内容后一起交给了联社的黄经理。他向信用社提供了《中华人民共和国房屋所有权证》、法人代表证明、粮站管理人员简历、粮站同意抵押的决议、还有粮站的一些财务报表等，交给了信用社的黄经理。其中粮站同意抵押的协议没有召开会议，只是与粮站员工杜某、齐某、霍某三人在一起说了此事，就签字了。办理贷款的手续时他去过几次信用社，有几次孟某也在场。当时申请的贷款后来通过了200万元，2010年12月28日到了以杜某的名义开设的某粮站的账户，这笔款转给孟某140万元，孟某写了收条，其余60万元用于还粮站以前的欠款了。25、户籍证明信，证明被告人胡某身份。以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。本院认为，大名县粮食局某粮站以欺骗手段取得银行贷款200万元，被告人胡某时任该单位主任，作为直接负责的主管人员直接经手办理骗取贷款业务，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控其罪名成立。鉴于被告人胡某能够投案自首，依法可从轻处罚；所骗取的贷款本息已全部偿还，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款、第五十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人胡某犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三万元。（罚金已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张克大人民陪审员  秦建波人民陪审员  晋海龙二〇一七年十二月二十一日书 记 员  许 静