江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2014）沭刑初字第1087号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司，住所地沭阳县沭城镇常州路。法定代表人赵红梅，该公司总经理。诉讼代表人张某甲，沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司副总经理。被告人赵红梅，女，沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司法定代表人，住沭阳县沭城街道商业大世界。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月20日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人贾政和，江苏圣典律师事务所律师。辩护人顾卫国，江苏德沛律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2014]1043号起诉书指控被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司、被告人赵红梅犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月24日向本院提起公诉。在审理过程中，沭阳县人民检察院于2015年3月20日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员赵光辉出庭支持公诉，诉讼代表人张某甲、被告人赵红梅及其辩护人贾政和、顾卫国到庭参加诉讼。在庭审过程中，被告人赵红梅的辩护人于2015年2月18日、公诉机关于2015年3月21日、2015年6月10日申请延期审理，期限各一个月，2015年10月11日本院向宿迁市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司，被告人赵红梅为该公司法定代表人。2006年12月至2013年7月间，被告人赵红梅为公司经营，以被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司名义，先后向张某乙等人非法吸收公众存款2800余万元。针对上述指控的事实，公诉人在庭审中出示了被告人赵红梅的供述及辩解、证人证言、相关书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大；被告人赵红梅作为直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人赵红梅对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实和罪名不表示异议。但辩称，起诉书指控其于2010年7月向杜某国借款100万元不是事实。被告人赵红梅的辩护人提出：1、被告人赵红梅系自首；2、被告人赵红梅借款的用途是用于实体经营，且其部分借款对象为其亲戚、朋友、单位员工，有别于社会上的公众；3、部分款项已经归还，且被告人赵红梅尚有资产也能清偿借款人的本金；4、被告人赵红梅无前科、劣迹。综上，建议对被告人赵红梅从轻处罚。经审理查明：被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司，被告人赵红梅为该公司法定代表人。2006年12月至2013年7月间，被告人赵红梅为公司经营，以被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司名义，先后向张某乙等人非法吸收公众存款2800余万元。现分述如下：1.2007年6月23日，被告人赵红梅以高息为诱，通过张某丙介绍，向张某借款人民币30万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向张某支付人民币50余万元。2.2008年2月至2012年6月，被告人赵红梅以高息为诱，分三次向张某甲借款共计人民币35万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向张某甲支付人民币22.4万元。3.2009年11月19日，被告人赵红梅以高息为诱，通过他人介绍，向侍某甲借款人民币40万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向侍某甲支付人民币42万元。4.2009年7月25日，被告人赵红梅以高息为诱，通过华某甲介绍，向周某借款人民币20万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向周某支付人民币28.2万元。5.2010年3月至2011年8月，被告人赵红梅以高息为诱，向仲某两次借款共计人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向仲某支付人民币25.6万元。6．2010年3月1日，被告人赵红梅以高息为诱，通过张某某介绍，向张某某某借款人民币30万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向张某某某支付人民币31.5万元。7.至2010年4月，被告人赵红梅以高息为诱，向王某甲借款共计人民币28万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向王某甲支付人民币24.88万元。8.2010年4月22日，被告人赵红梅以高息为诱，通过张某中介绍，向曹某甲借款人民币7万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向曹某甲支付人民币7.98万元。9.至2010年5月，被告人赵红梅以高息为诱，通过张某某介绍，向张某新多次借款共计人民币120万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向张某新支付部分款项。10.2010年9月至2012年10月，被告人赵红梅以高息为诱，向杜某霞多次借款共计人民币80万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向杜某霞支付人民币60.3万元。11.2012年10月25日、2011年7月21日，被告人赵红梅以高息为诱，向秦某成两次借款共计人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向秦某成支付人民币39.9万元。12.2011年4月4日，被告人赵红梅以高息为诱，通过华某甲向李某伍借款人民币15万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某伍支付人民币7.2万元。13．2011年4月28日，被告人赵红梅以高息为诱，向高某勇借款人民币20万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向高某勇支付人民币9万元。14．至2011年5月，被告人赵红梅以高息为诱，向时某多次借款共计人民币25万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向时某支付人民币19万元。15.2011年5月至2013年5月，被告人赵红梅以高息为诱，向李某多次借款共计人民币65万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某支付人民币27万元。16.2011年8月，被告人赵红梅以高息为诱，向张某中借款人民币15万元及通过张某中向马某甲借款人民币4万元。被告人赵红梅以给付利息的形式，已向张某中支付人民币9.9万元，向马某甲支付人民币2.52万元。17.2012年1月1日，被告人赵红梅以高息为诱，通过刘某介绍向李某会借款人民币10万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某会支付人民币3.6万元。18.至2013年5月，被告人赵红梅以高息为诱，向赵某翠多次借款共计人民币85万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向赵某翠支付部分款项。19.至2012年6月，被告人赵红梅以高息为诱，向李某普多次借款共计人民币158万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某普支付部分款项。20.至2012年6月，被告人赵红梅以高息为诱，向鲍某波借款人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向鲍某波支付人民币50余万元。21.至2012年6月18日，被告人赵红梅以高息为诱，通过王某甲介绍，向纪某华多次借款共计人民币26万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向纪某华支付人民币9.66万元。22.2012年6月20日，被告人赵红梅以高息为诱，向蒋某宝借款人民币15万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向蒋某宝支付人民币3.3万元。23.2012年7月，被告人赵红梅以高息为诱，通过华某甲两次向范某香借款共计人民币35万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向范某香支付人民币6.3万元。24.2012年7月，被告人赵红梅以高息为诱，向吴某玲借款人民币8万元。25.2012年9月至2013年2月，被告人赵红梅以高息为诱，通过赵某介绍，向韩亚中多次借款共计人民币37万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向韩亚中支付人民币3.56万元。26.2012年10月至11月，被告人赵红梅以高息为诱，向刘某多次借款共计人民币220万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向刘某支付人民币20.2万元。27.2012年10月至2013年1月，被告人赵红梅以高息为诱，通过杨芳介绍向仲某兰两次借款共计人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向仲某兰支付人民币9.3万元。28.2012年10月28日，被告人赵红梅以高息为诱，向赵某乙借款人民币9.6万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向赵某乙支付人民币3.2万元。29.至2012年11月，被告人赵红梅以高息为诱，向严某江多次借款共计人民币40万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向严某江支付人民币8.8万元。30.至2012年11月，被告人赵红梅以高息为诱，向仇某新多次借款共计人民币70万元。被告人赵红梅以支付利息的形式已向仇某新支付人民币21万元。31.2012年11月15日，被告人赵红梅以高息为诱，通过刘某乙介绍向胡慧敏借款人民币15万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向胡慧敏支付人民币3.25万元。32.至2012年11月30日，被告人赵红梅以高息为诱，向章某纲借款人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向章某纲支付部分款项。33.2010年12月4日，被告人赵红梅以高息为诱，向华某甲借款人民币20万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向华某甲支付人民币17.4万元。34.至2012年12月24日，被告人赵红梅以高息为诱，通过章某江介绍向章某芹分三次借款共计人民币30万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向章某芹支付人民币约5万元。35.2012年11月，被告人赵红梅以高息为诱，向孙某建、马某甲、张某中等人借款人民币20万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向孙某建等人支付人民币6万元。36.至2013年，被告人赵红梅以高息为诱，通过毛某英介绍向毛某文多次借款共计人民币133万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向毛某文支付部分款项。37.2013年1月16日，被告人赵红梅以高息为诱，向傅某借款人民币40万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向傅某支付人民币6万元。38.至2013年1月，被告人赵红梅以高息为诱，向毛某英两次借款共计人民币60万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向毛某英支付人民币约20万元。39.2013年2月3日，被告人赵红梅以高息为诱，向孙某乙借款人民币50万元。后被告人赵红梅已归还人民币20万元。40.2013年3月，被告人赵红梅以高息为诱，通过赵某介绍两次向韩某明借款共计人民币26万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向韩某明支付人民币1.04万元。41.2013年3月19日，被告人赵红梅以高息为诱，向赵某林借款人民币10万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向赵某林支付人民币0.6万元。42.2013年4月至2013年7月，被告人赵红梅以高息为诱，向王某珍借款共计人民币30万元。43.至2013年4月，被告人赵红梅以高息为诱，向赵某环多次借款共计人民币86万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向赵某环支付部分款项。44.2013年5月14日，被告人赵红梅以给付高息为诱，向徐某波等人借款人民币142.5万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向徐某波等人支付人民币22.5万元。45.2013年6月1日，被告人赵红梅以高息为诱，通过章某江介绍向徐某借款人民币33.6万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向徐某支付人民币2.8万元。46.2013年6月20日，被告人赵红梅以高息为诱，通过李某介绍向陈某伟借款人民币10万元。47.2013年7月8日，被告人赵红梅以高息为诱，通过吴某生介绍向章某伟借款人民币20万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向章某伟支付人民币0.4万元。48.至2013年7月，被告人赵红梅以高息为诱，通过李某介绍向李某伟多次借款共计人民币49万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某伟支付人民币12万余元。49.2006年12月18日，被告人赵红梅以高息为诱，向谢某中借款人民币10万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向谢某中支付人民币12万元。50.2008年2月18日，被告人赵红梅以高息为诱，向谢某强借款人民币12万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向谢某强支付人民币11.04万元。51.2011年5月25日，被告人赵红梅以高息为诱，向葛某梅借款人民币9万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向葛某梅支付人民币1.98万元。52.至2011年下半年，被告人赵红梅以高息为诱，向徐某东多次借款共计人民币50万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向徐某东支付部分款项。53.至2012年初，被告人赵红梅以高息为诱，向高某平借款人民币49万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向高某平支付部分款项。54.至2012年4月，被告人赵红梅以高息为诱，向王某明多次借款共计人民币60万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向王某明支付人民币37.28万元。55.2012年6月16日，被告人赵红梅以高息为诱，向李某波借款人民币40万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向李某波支付人民币14.4万元。56.2012年9月22日，被告人赵红梅以高息为诱，向葛某阳借款人民币25万元。被告人赵红梅已归还本金人民币10万元，并以给付利息的形式已向葛某阳支付部分款项。57.2012年10月24日，被告人赵红梅以高息为诱，向葛某华借款人民币15万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向葛某华支付人民币2.25万元。58.2012年12月24日，被告人赵红梅以高息为诱，向胡某贤借款人民币8万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向胡某贤支付人民币1万元。59.2013年4月，被告人赵红梅以高息为诱，向张某乙借款人民币105.25万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向张某乙支付人民币9.5万元。60.2013年7月12日，被告人赵红梅以高息为诱，向魏某要借款人民币95万元。被告人赵红梅已归还本金人民币5万元。61.至2013年7月24日，被告人赵红梅以高息为诱，向王某伟借款人民币80万元。被告人赵红梅以给付利息的形式已向王某伟支付部分款项。案发后，被告人赵红梅主动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人赵红梅供认其在经营公司过程中，以公司名义对外以高息为诱向他人借款的时间、地点、金额以及给付利息等事实。该供述得到证人张某、张某甲、侍某甲、周某、仲某等人证言、相关书证等证据予以证实，足以认定。沭阳县公安局出具的发破案经过以及到案经过证明了本案的案发情况以及被告人赵红梅归案情况。起诉书同时指控被告人赵红梅于2010年7月，以高息为诱向杜某国借款人民币100万元。被告人赵红梅对此予以否认，辩称相关的条据是真实的，但杜某国没有实际出借该笔借款。经查：杜某国陈述是在2010年夏天时，被告人赵红梅向其借款，因其当时没有钱，后让其朋友张某海汇款给被告人赵红梅100万元，汇款日期是2010年7月8日，被告人赵红梅在收到汇款之前向张某海也出具了借据。后在2011年借款到期时，被告人赵红梅没有还款，杜某国自己将100万元的本金和24万元的利息付给张某海，后由被告人赵红梅向杜某国出具借据，并由张某甲等人作为担保人，被告人赵红梅同时将24万元的利息付给自己。在2012年秋季借款到期，被告人赵红梅提出借款再使用一年，同时将这一年的利息付给自己，并于2012年12月10日重新出具了一张借据，该借据上张某甲等人作为担保人。证人张某甲证言以及当庭陈述证实张某甲在借据上作为担保人签字是事实，但杜某国有无实际出借该款其是不清楚的，且张某甲在之前没有为该100万元的借款在其他借据上作为担保人并签字。根据本案现有的证据，杜某国陈述初始借款的时间是2010年7月，后因被告人赵红梅没有及时还款，存在两次更换借据现象，且赵红梅均把上一年的24万元借款利息付给自己。但从现有的借据时间是2012年12月来看，结合被告人给付利息的情况，与2010年7月初始借款在月份上存在5个月的月份差别，与正常的换据习惯上不相符合。被告人赵红梅辩称自己与杜某国之间经济来往较多，且这张2012年12月10日出具的100万元借据杜某国并没有实际借款，杜某国的陈述与证人张某甲当庭的证言也存在矛盾之处。故认定被告人赵红梅向杜某国借款100万元的现有证据不足。对被告人赵红梅对该起的辩解予以采纳。本院认为，被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大；被告人赵红梅作为直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司、被告人赵红梅犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。案发后，被告人赵红梅自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。被告人赵红梅已归还部分借款，且部分借款人系被告人赵红梅的亲戚、朋友以及公司员工，依法酌情予以从轻处罚。对被告人赵红梅的辩护人提出的与上述观点相同的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元。（所处罚金在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人赵红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一四年三月二十日起至二〇一八年三月十九日止。所处罚金在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告单位沭阳县鹏程汽车销售服务有限公司继续退赔涉案借款人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 栋人民陪审员  耿立义人民陪审员  沈海萍二〇一五年十二月九日书 记 员  徐卫梅曹红岩附本案相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。