河北省邢台经济开发区人民法院刑 事 判 决 书（2015）邢开刑初字第62号公诉机关邢台经济开发区人民检察院。被告人李某甲。2015年1月6日因本案被邢台市公安局开发区分局监视居住，同年1月28日被该局依法刑事拘留。2015年2月13日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。辩护人杨建波，河北守敬律师事务所律师。邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2015）46号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员李光出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人杨建波到庭参加诉讼。现已审理终结。邢台经济开发区人民检察院指控，2014年2月份起，被告人李某甲在开发区某镇某村经营“三地农民专业合作社邢台桥东区某分社”（下称三地留村分社），李某甲为社长，在未经金融主管机关许可的情况下，以存款四个月给31-32%利息的高额回报为由，非法吸收公众存款，依据李某甲提供的记账存根，其非法吸收173人次公众存款4,217,170元，目前有200多万元资金未能归还村民，李某甲所吸收的资金交给了临城县的三地农民专业合作社（下称三地合作社）社长杨某某和柏乡县的三地合作社社长夏某某二人。每吸收一笔存款，李某甲从中获取存款总额5%的回扣。公诉机关对指控的事实，庭审中提供了被害人李某乙、易某某、李某丙等人陈述、证人杨某某、夏某某等人证言、账本、社员证、发票收据、资金往来信息表、李某甲吸收存款情况列表及存款明细、被告人李某甲供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人李某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。被告人李某甲庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出以下辩护意见：本案应当依照单位犯罪标准处罚，李某甲不是个人吸收公众存款，而是为三地合作社这个单位吸收存款；李某甲有自首情节，可从轻或减轻处罚；李某甲系从犯，应从轻或减轻处罚；李某甲吸收公众存款的数额应为420万元减去自己的存款和未经宣传的亲友存款；李某甲有退赃退款情节，建议法庭对其从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2014年2月份起，被告人李某甲在开发区某镇某村经营三地某分社，李某甲为社长，在未经金融主管机关许可的情况下，以存款四个月给31-32%利息的高额回报为由，非法吸收公众存款，依据李某甲提供的记账存根，其非法吸收173人次公众存款4,217,170元，案发前有2,609,370元资金未能返还集资参与人，李某甲所吸收的资金交给了临城县的三地合作社社长杨某某和柏乡县的三地合作社社长夏某某二人。每吸收一笔存款，李某甲从中获取存款总额5%的回扣。侦查机关依法扣押从李某甲家中搜查到银行卡15张，存折2张，电脑主机一台，U盘一支，购车手续及汽车钥匙模，三地收据15张，碧水家园物业协议一套，人民币403元整，中国工商银行对账单8张，取现后将8,123.5元移交至法院；从李某甲门市进行搜查，搜查到印有三地农民专业合作社字样的每袋25公斤面粉231袋，每袋5公斤小米6袋，每袋5公斤大米4袋，辣椒酱两盒（隆年堂），自然鲜酱油23瓶，枣4袋，核桃两袋，食用油2桶，洗衣粉5大袋(碧浪牌)并予扣押，上述物品拍卖后将2,0200.5元移交至法院。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：李某甲从其上线杨某某处取得的三地农民专业合作社宣传材料。证实三地农民专业合作社的宣传广告和入得股金取得相应的东西，“三地合作社”的宣传方式。社员证、社员名册表、三地农民专业合作社收款收据、受害人身份证复印件、李某甲记账本、李某甲对上线交钱情况统计、情况说明、李某甲吸收存款情况列表、吸收存款明细等证实，被告人李某甲非法吸收公众存款汇总及存款总数明细。银行卡账户查询信息、资金往来信息结果表、收据等证实，李某甲与杨某某、夏某某之间资金往来情况、李某甲所吸收资金的去向。4、集资参与人李某乙、易某某、李某丙等人陈述、自述材料、李某甲出具的收款收据及登记表证实，证明的存入金额、社员证号、返利和返实物及未返本金情况与被告人李某甲非法吸收公众存款汇总及存款总数明细基本一致。5、杨某某证言证实，他在2013年底开始经营的三地合作社，他没有办理三地合作社的社长证，只有一个花了2,000元办的社员证。他亲戚开发区某镇人李某甲2014年年初，来临城找他问三地合作社一些情况。他给李某甲介绍了三地合作社的运营模式，包括如何发展社员，如何经营等，后来，李某甲通过他在柏乡花了3,000元办了一张三地社员证，回去以后在自己村开了一家三地合作社。开始时，李某甲将全部资金交到他这里，他再交给他上家夏某某，然后会返下来5%的服务费，他再将服务费交给李某甲。李某甲交给他收上来的社员费，他联系夏某某从柏乡那里获得米面油等物资。李某甲通过转账转到他622848125177814****卡上大概60万元。他承诺李某甲交钱后够4个月，可以得到5%的好处费。他记不清给了李某甲多少好处费。李某甲交到他这里的钱他都返还了，他和李某甲之间的账清了。他收到李某甲钱后会给其开具三地合作社的收款收据二连单，一张他留存，一张给了李某甲。李某甲通过他认识了夏某某后，从2014年下半年就不再往他这里交钱了，而是直接交到夏某某那里，之后情况他就不清楚了。6、夏某某证言证实，她是通过临城的杨某某认识的李某甲。2014年初，他们三地合作社成员在邢台市技师学院培训，杨某某和李某甲一起参加了培训，在那时她认识了李某甲。后来她听说李某甲在沙河开了一个三地合作社，将钱交给杨某某，杨某某是他的社长。在2014年7月份时，李某甲来找她办理社长证，交给她21,120元，她为他办理了三地合作社的社长证，这样李某甲就拥有了社长待遇，可以获得5%的好处费。之后，李某甲就直接将交上来的钱给她，由她给他返还分红与服务费。李某甲将钱交给她不给杨某某，这事是他们自己商量协商的。杨某某也是她的被服务社长，李某甲通过杨某某领取分红和服务费。李某甲找她办理社长证后，往她这里交钱，就是直接成为她的被服务社长，不需要再通过杨某某了。李某甲一共交给她多少钱具体他记不清了，但是每一次都有票据，一式两份，一张他留存，一张给了李某甲，数目以票据为准。李某甲大部分是通过转账，钱会转到她的农行卡上，还有少量现金。他常用的是两张卡，都是农行卡，卡号已经记不清了。李某甲交到她这里的钱她返还了一部分，没有到期的她没有返还。她参加过很多次三地农民专业合作社培训。7、证人王某某证言：李某甲三地农业合作社门市在某乡商贸街西段路北，门市有两件屋子，大概有100平方米，门市挂着“隆尧三地农民专业合作社物资供应处”牌子。他是在2014年3月至2014年7月在李某甲三地合作社工作，每个月3,000元工资，一共领取了15,000元。他主要负责看门市，李某甲平时在门市时间少，很多时候都是李某甲妻子任某某和他在门市，他在门市时不负责接存款人，就是等有人来领米面油的时候，他帮他们搬搬东西。只有当李某甲和任某某都不在门市时，他才给村民开收据。他记不清给谁开过收据，但并不多，收据右下角开票人是他名字，都是他开的收据。他开收据会把钱放在店里的抽屉里，等李某甲或者任某某来了以后交给他们。在李某甲处最低可以存150元，最高不限。存期为4个月一期，四个月到期后可以取出，也可以继续存钱，存钱可以获得32%的利息，也可以领取等价的物品。米面油都放在门市上，是从柏乡县运回来的。他没有往三地存过钱，他没有三地合作社社员证。李某甲一共吸收多少存款他不知道。他不负责给社员支付利息，是李某甲自己操作。李某甲吸取存款后都交给了上级，每个月李某甲都会去汇三四次款，具体交给谁他不知道。8、李某丁证言证实，李某甲经营的三地农民专业合作社门市不是他直接租给他的，是原来经营服装的一个女同志转租给李某甲的。2014年春节后，李某甲开始交纳房租，李某甲就在门市悬挂了“三地农民专业合作社物资供应站”牌子，开始经营三地合作社，门市里面有三地合作社的相关资料，门市内存着大量的米面油等物资，还说可以存钱给利息，也可以存钱后免费食用米面油，到期后还本。他没有在他那里放钱。9、搜查笔录、扣押清单证实，侦查员在李某甲家中搜查到银行卡15张，存折2张，电脑主机一台，U盘一支，购车手续及汽车钥匙模，三地收据15张，碧水家园物业协议一套，人民币403元整，中国工商银行对账单8张并予扣押。侦查员在李某甲门市进行搜查，搜查到印有三地农民专业合作社字样的面粉231袋每袋25公斤，每袋5公斤小米6袋，每袋5公斤大米4袋，辣椒酱两盒（隆年堂），自然鲜酱油23瓶，枣4袋，核桃两袋，食用油2桶，洗衣粉5大袋(碧浪牌)并予扣押。10、邢价鉴【2015】第008号、027号价格鉴定结论书（内附扣押物品价值鉴定明细表）证实，本案中涉及的黄金股小米6袋（每袋5kg）、锦珠盘锦大米4袋（每袋5kg）、碧浪洗衣粉5袋（1.7kg*6）、小麦粉231袋（每袋25kg）、福临门玉米油2壶（每壶5L）、鲁花自然鲜酱油23瓶（每瓶160ml）、和田枣4袋（每袋1kg）、核桃1袋（每袋500g）、隆年堂油辣椒2箱（150g*6箱）总价值20,175.50元。2014年大米为3.2元每斤，小米价格为每斤6元，面粉每斤价格为2元，福临门大豆油每桶43元，福临门调和油每桶68元，福利门花生油每桶112元，鲁花大豆油每桶65元，鲁花调和油每桶95元，鲁花花生油每桶119元。11、辨认笔录及照片证实，经混杂辨认，被告人李某甲分别辨认出杨某某、夏某某。12、到案经过证实，2015年1月6日李某甲主动到邢台市开发区公安局经侦大队投案并供述了其利用经营三地农民合作社实施非法吸收公众存款的犯罪事实。13、户籍证明信、公安综合系统查询结果单证实，被告人李某甲的身份信息及无违法犯罪记录。14、被告人李某甲的供述，2008年时，三地农民专业合作社在村里进行过宣传，交1块钱办三地社员证，可以领取5袋化肥，当时好多乡亲都办理了社员证。他是看周边的乡镇有人经营三地合作社，生意不错可以挣钱，于是他也想自己试试。他的一个亲戚杨某某在临城县经营着一家三地合作社，他去找杨某某了解如何经营，如何发展社员。2013年底他花3,000元找杨某某办理社员证。他自从2014年2月份开始经营三地农民专业合作社，在门市挂了“三地农民专业合作社物资发放处”的牌子，当时在街上放了炮，进行了简单的开业仪式。后来，乡亲们开始来到他的门市咨询，他就给他们讲解怎样入社，慢慢的入社的人就多了。他还在外面发过宣传页，宣传页是他自己找人印的，内容大概是宣传他的合作社，并介绍了入社免费吃米面油的价格。他发展社员，只针对有社员证的人，还有一小部分是亲戚朋友。用土地入股的，可以免费使用化肥，但必须种小麦，收获的小麦合作社以市场价格回收。用现金入股的，最低股金为150元，可以免费吃香油，四个月为一期，每期可得利息31%，这31%红利可以是米面油，不要粮油的，可以以现金方式取得利息，入股十天就可以获得所入股金的31%的红利，大部分都不在那时候支取利息，而是直接拿本金再存进去，四个月到期后可以领得更多的利息。物资发放处在留村乡贸易东街，他并没有在工商部门注册。他的经营方式是在老百姓中发展社员，让社员入社，按时分配利息。他记不清发展了多少会员，大约100多户。开始时米面油都是通过杨某某从柏乡运回来，入社的钱也都是交到杨某某那里。后来，他觉得杨某某消息不灵通想要找个更高级的社长。2014年7月份杨某某就领着他到了柏乡见了夏某某。之后他就将收上来的资金全部打给了夏某某并花了21,120元从她那里办理社长证，但是夏某某没有给他社长证，只是给了他一个欠条，他可以获得资金5%的手续费。老百姓大都是通过现金方式交纳资金，数额较大是通过银行转账。给他交钱后，他给社员开具“三地农民专业合作社收款收据”作为证明，社员凭借着收据收取利息和米面油。收据显示一共收取了420余万元，其中一部分已经返还，按他的计算还有280多万元没有返还。米面油是他自己从柏乡拉回来的，拉回来就及时分给社员了，利息会按时将钱转到他的农行卡上。他上交后的资金干什么他就不知道了。他自己也往三地合作社放了六七十万元，利息没有取过，挣了七八万元，都用于生活日常花销了。他之前不知道是违法犯罪行为，现在知道了。本院认为，被告人李某甲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。邢台经济开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李某甲辩护人所提李某甲有自首情节，可从轻或减轻处罚的意见，经查属实，可对其从轻处罚；其他意见理据不足，不予采纳。综合被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（罚金在判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月28日起至2018年1月27日止)。二、责令被告人李某甲退赔违法所得2,609,370元（包括已移交至法院的28,324元）返还集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  石书行审 判 员  郝春燕人民陪审员  王若颖二〇一五年十二月十七日书 记 员  李一硕