云南省晋宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2015)晋法刑初字第215号 公诉机关晋宁县人民检察院。 被告人朱元珍，女，1964年2月1日生，汉族，云南省晋宁县人，小学文化，住云南省昆明市晋宁县。2014年12月5日因涉嫌诈骗罪被晋宁县公安局刑事拘留，2015年1月9日经晋宁县人民检察院批准，同日由晋宁县公安局执行逮捕，现羁押于昆明市看守所。 晋宁县人民检察院以晋检公诉刑诉〔2015〕185号起诉书指控被告人朱元珍犯诈骗罪，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月3日公开开庭进行了审理。晋宁县人民检察院指派检察员李海玲出庭支持公诉，被告人朱元珍到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 晋宁县人民检察院指控： 2012年2月至2014年9月，被告人朱元珍虚构买车、买房、资金周转等事由，在没有偿还能力的情况下，通过虚假房产作抵押、公交承包车营运权多次抵押、口头约定用其房产或者公交车作抵押等方式向多人借款用于偿还债务。至案发时尚有方某、贾某、赵某、谭某1、彭某、张某、李某1、王某、李某2、林某、韩某1、李某3、杨某等十三人的借款共计324.5645万元不能偿还。 1、2012年2月，被告人朱元珍以买车和装修房子为由，并用其在新街钟贵村二社的住房作抵押向被害人方某借款5万元。2012年4月，被告人朱元珍以其饭馆需装修为由，并用其位于昆阳街道××××号的房产作抵押向被害人方某分两次借款25万元。2012年4月29日，被告人朱元珍称帮朋友借钱买矿，用其位于新街乡××××组的集体土地使用证作抵押向被害人方某借款10万元。 2、2012年7月25日、9月20日被告人朱元珍以买房为由，用之前已经抵押给方某的位于晋城住房为抵押，分两次向被害人贾某借款10万元。 3、2012年11月25日、2013年3月17日、2013年10月17日、2013年11月25日、2014年6月14日、2014年7月16日、2014年11月28日，被告人朱元珍用其之前已经抵押给他人的位于晋宁县的房产作抵押，分七次向被害人赵某共借款42万元。 4、2012年12月5日，被告人朱元珍以要买安居小区的房子需一次性付款为由向被害人谭某1借款4万元。2013年8月被告人朱元珍以要再借5万元先还银行贷款后再贷款出来一起还被害人谭某1为由向其借款5万元。 5、2013年7月1日，被告人朱元珍以要投资房产为由向被害人彭某借款599645元。 6、2013年10月26日，被告人朱元珍以要买中巴车线路为由并用之前已经抵押的昆阳街道××××号的房产作抵押向被害人张某借款10万元。 7、2013年12月30日，被告人朱元珍以要还银行贷款为由向被害人李某1借款8万元。 8、2014年2月26日，被告人朱元珍以买房为由并用之前已经抵押的昆阳街道××××号房产作为抵押，向被害人王某借款12万元。2014年6月13日，被告人朱元珍以买了小区车位为由，并用一份滇骏公交车辆承包经营合同作抵押，由向被害人王某借款10万元。 9、2014年4月，被告人朱元珍用车牌号为云Ａ×××××的中巴车作抵押向被害人李某2借款20万元。 10、2014年4月28日，被告人朱元珍向被害人林某借5万元。2014年5月8日，被告人朱元珍又向被害人林某借了3万元，并写了借条。2014年8月5日，被告人朱元珍用之前已经抵押的昆阳街道××××号住房的房产证作抵押向被害人林某借款10万元。 11、2014年7月27日，被告人朱元珍以偿还银行贷款为由并用位于晋城镇新街钟贵办事处二组的集体土地使用证及云Ａ×××××滇骏公交公司的公交车作为抵押向被害人韩某1借款27.6万元。 12、2014年8月至11月期间，被告人朱元珍以要帮儿子买房为由，用之前已经抵押的昆阳郑和路××号房产作抵押向被害人李某3分两次借款13万元。 13、2014年8月22日，被告人朱元珍以要还房贷为由让其朋友杨某明担保，并用之前已经抵押的晋宁县晋城镇新街钟贵村委会二社的住房作抵押向中盛寄售行的被害人杨某借款20万元。2014年8月30日，被告人朱元珍以要还房贷为由让杨某明担保，并用之前已经抵押的晋宁县3幢×××号的住房作抵押向中盛寄售行的被害人杨某借款10万元。2014年9月28日，被告人朱元珍以帮其妹妹借钱周转为由，并以其承包的滇骏公交公司一辆车牌为云Ａ×××××的大客车及该车经营权作为抵押向中盛寄售行借款15万元。 公诉机关认为被告人朱元珍的行为已构成诈骗罪，被告人朱元珍具有以下量刑情节：1、自首；2、诈骗数额特别巨大。 被告人朱元珍对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实提出异议称：1、其向方某的借款通过每个月集资的方式还给方某了；2、其向彭某的借款已还清；3、其向张某的借款还过3万元；4、其向王某的借款10万元仅拿过6.3万元，12万元仅拿过10.8万元；5、其向李某2借款仅拿到18万元的借款，后还过3万元；6、其向韩某1的借款每个月还2.4万的利息；7、其向杨某的借款20万只拿到13万，10万只拿到8.5万元，15万只拿到12.8万元。对公诉机关指控其犯诈骗罪的其余事实无异议。 公诉机关针对指控被告人朱元珍犯诈骗罪的事实，在庭审中出示了被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，辨认笔录及照片，借条，借款合同，借款协议，取款证明，提交证据清单，接受证据清单，房产证，被告人户籍证明，到案经过，受案登记表、立案决定书等证据。 经质证，被告人朱元珍对上述证据及所证明的事实提出异议称，其向方某的借款每个月都从银行打款给方某及其亲属，且其没用房产证给方某作抵押；其向贾某借款时未拿房产证作抵押；其向彭某的借款虽写过借款59.9645元的借条，但实际仅借过10多万的本金，且共计还了50多万元给彭某及其亲属；其向张某的10万元借款已还了3万元；其向王某的借款实际仅拿到17万元，且每个月都打过利息给对方；其向李某2的借款每个月都打给对方2万元的利息；其向杨某的借款20万元中仅拿过17万，10万元仅拿过8.5万，15万元仅拿过12.75万元，且每个月都有还6.75万元给对方。 本院认为，公诉机关针对指控被告人朱元珍犯诈骗罪当庭出示的证据系案发后公安机关依法定程序收集在案的证据材料，该部分证据真实、合法与指控事实具有关联性，证据之间能够形成锁链，证明被告人朱元珍在2012年2月至2014年9月期间，虚构事实，隐瞒其没有偿还能力的真相，通过虚假房产证作抵押、公交承包车营运权多次抵押、口头约定用其房产证或者公交车作抵押、承诺短期内给予高额利息回报等方式，先后骗取被害人方某、贾某、赵某、谭某1、彭某、张某、李某1、王某、李某2、林某、韩某1、李某3、杨某等十三人的借款偿还高利贷的犯罪事实。针对被告人提出案发前已偿还了部分借款人的借款本金及利息的质证意见，本院认为，本案证据中被告人的供述及被害人的陈述部分，能够相互印证，证明被告人在借款后确已偿还过部分人员的款项及支付的利息总计47.7万元，其余仅有被告人的供述而无其他证据证实，本院不予确认。对被告人案发前已归还的该47.7万元，本院参照最高人民法院关于审理诈骗案件相关司法解释精神，在诈骗犯罪金额中予以扣除。故本院确认本案的诈骗金额为274.8645万元。 经审理查明: 2012年2月至2014年9月，被告人朱元珍以非法占有为目的，虚构买车、买房、资金周转等事由，在没有偿还能力的情况下，通过虚假房产证作抵押、公交承包车营运权多次抵押、口头约定用其房产证或者承包的公交车作抵押、承诺短期内给予高额利息回报等方式，先后骗取被害人方某、贾某、赵某、谭某1、彭某、张某、李某1、王某、李某2、林某、韩某1、李某3、杨某等十三人的借款共计322.5645万元，所得赃款用于偿还之前的高利贷借款。扣减已还款项及支付的利息47.7万元，仍有借款共计人民币274.8645万元不能偿还，具体犯罪事实如下: 1、2012年2月至4月期间，被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，许诺给予高额利息回报，用其位于昆阳街道办事处××房产证、××钟××组的集体土地使用证复印件交被害人作抵押，先后三次骗得被害人方某借款共计人民币40万元。后陆续支付给方某利息共计人民币10.4万元。合计骗取方某款项人民币29.6万元。 2、2012年7月25日、9月20日被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，以借钱买房为由，许诺给予高额利息回报，用位于晋城住房的土地证复印件交被害人作抵押，分两次骗得被害人贾某借款共计人民币10万元。后陆续支付给贾某利息共计人民币9000元。合计骗取贾某款项人民币9.1万元。 3、2012年11月至2014年11月，被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，以借钱开牛肉馆、买房、买车库等为由，许诺给予高额利息回报，并于2013年10月17日借款时找人制作了其位于昆阳街道××××号的假房产证交被害人作抵押，先后七次骗得被害人赵某借款共计人民币42万元。 4、2012年12月5日、2013年8月11日，被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，以购买安居小区的房子、银行贷款到期为由，许诺给予高额利息，分两次骗得被害人谭某1款项共计人民币9万元。 5、2013年7月1日，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，向被害人彭某借款人民币59.9645万元，并于2013年9月4日达成协议，约定款项于2013年10月1日前未还清，则用滇骏公司车牌号为云Ａ×××××汽车一辆以人民币90万元价格抵押给彭某、段绍莲。后被害人朱元珍于2013年11月21日、2014年11月30日分两次将该车的路线经营权转让给陈某、李某4，且未将抵押及转让情况告知陈某、李某4及被害人彭某。 6、2013年10月26日，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，以要买中巴车线路为由，许诺给予高额利息，并用其位于昆阳街道××××号的假房产证交被害人作抵押，骗得被害人张某借款人民币10万元。后支付给张某利息共计人民币2万元。合计骗取张某人民币共计8万元。 7、2013年12月30日，被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，以要还银行贷款为由，许诺给予高额利息，骗取被害人李某1人民币8万元。 8、2014年2月至6月，被告人朱元珍为偿还高利贷，在没有偿还能力的情况下，许诺给予高额利息，并用之前已经抵押的昆阳街道××××号房产证和一份滇骏公交车辆承包经营合同复印件交被害人作抵押，分两次骗得被害人王某借款共计人民币22万元。后陆续支付给王某利息共计人民币11.7元。共计骗取王某人民币10.3万元。 9、2014年4月，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，以要买出租车给兄弟为由，许诺给予高额利息，并用车牌号为云Ａ×××××的中巴车作抵押，骗得被害人李某2借款18万元。后被告人朱元珍归还给被害人李某2本金3万元，支付利息共计人民币13.4万元。共计骗取李某2人民币1.6万元。 10、2014年4月至8月，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，许诺给予高额利息回报，并于2014年8月5日用之前已经抵押的昆阳街道××××号住房的假房产证交被害人作抵押，先后三次骗得被害人林某借款共计人民币18万元。后陆续支付给林某利息共计人民币1.5万元。共计骗取林某人民币16.5万元。 11、2014年7月27日，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，以偿还银行贷款为由，许诺给予高额利息回报，并用位于晋城镇新街钟贵办事处二组的集体土地使用证、假房产证及云Ａ×××××滇骏公交公司的公交车作抵押，骗得被害人韩某1借款人民币27.6万元。后陆续支付给韩某1利息共计人民币4.8万元。共计骗取韩某1人民币22.8万元。 12、2014年8月至11月期间，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，以要帮儿子买房为由，用之前已经抵押的昆阳郑和路73号假房产证交被害人作抵押，以借贷的名义，分两次骗取被害人李某3共计人民币13万元。 13、2014年8月至9月，被告人朱元珍在没有偿还能力的情况下，以要还房贷、其妹妹需要周转资金为由让其朋友杨某明担保，并用之前已经抵押的晋宁县晋城镇新街钟贵村委会二社的房产证、晋宁县3幢602号的房产证、滇骏公交公司一辆车牌为云Ａ×××××的大客车及该车经营权作抵押，骗得被害人杨某借款共计人民币45万元。 另查明，被告人朱元珍于2013年4月25日与晋宁县滇骏城乡公交有限公司签订了滇骏公交车辆承包经营合同，承包了该公司所有的车牌号为云Ａ×××××的一辆宇通牌中型大客车，承包期限为4年，自2013年4月24日至2017年4月23日止。期间，被告人朱元珍于2013年11月21日私自将该车的一半经营权转让给陈某，转让费用为44.3万元；于2014年11月30日私自将该车的另一半经营权转让给李某4，转让费用为42万元。陈某于2015年7月1日将转让车辆经营权所欠被告人朱元珍的尾款1.6万元交至晋宁县公安局昆阳派出所。2014年12月5日，被告人朱元珍主动到昆明派出所投案，并如实供述了其犯罪事实。 本院认为，被告人朱元珍以非法占有为目的，明知没有还款能力或者有效担保等情况下,采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次以借贷的形式,骗取他人款项共计人民币274.8645万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人犯诈骗罪的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱元珍主动到公安机关投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，依法认定其自首，可从轻或减轻处罚。综合被告人朱元珍的犯罪事实、情节及危害后果，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人朱元珍犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ο一四年十二月五日至二Ο二五年十二月四日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。 二、随案移送现金人民币1.6万元，追缴发还被害人。责令被告人朱元珍退赔各被害人被诈骗款项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 锦 审 判 员  普永梅 人民陪审员  吴 杰 二〇一五年十二月二十八日 书 记 员  朱 艳