江苏省宿迁市宿城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宿城刑初字第0310号公诉机关江苏省宿迁市宿城区人民检察院。被告人戴其珍，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月10日被宿迁市公安局宿城分局取保候审，于2014年12月30日被宿迁市宿城区人民检察院取保候审。宿迁市宿城区人民检察院以宿区检诉刑诉（2015）280号起诉书指控被告人戴其珍犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院于2015年6月4日将本案转为普通程序。2015年9月2日宿迁市宿城区人民检察院以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理。2015年9月30日宿迁市宿城区人民检察院补充侦查完毕移送本院恢复审理。2015年11月12日宿迁市宿城区人民检察院以宿区检诉刑追诉（2015）4号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿迁市宿城区人民检察院指派检察员徐培亮出庭支持公诉，被告人戴其珍到庭参加诉讼。现已审理终结。宿迁市宿城区人民检察院指控，2008年8月至2013年6月，被告人戴其珍以高息分别向蔡某、张某甲等多人借款共计人民币230余万元，将借款用于归还自己在银行工作期间的责任贷款等。被告人戴其珍于2014年7月8日主动到公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人戴其珍供述，被害人蔡某、张某甲等人陈述以及相关书证等证据。据此，公诉机关起诉书及出庭公诉人发表公诉意见认为，被告人戴其珍违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人戴其珍犯罪后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。请依法判处。被告人戴其珍对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实无异议，辩称其已经偿还人民币60余万元。经审理查明，2008年8月至2013年6月，被告人戴其珍以高息分别向被害人蔡某、张某甲等多人借款共计人民币约229万元，将借款用于经营农资门市、归还银行责任贷款等，后归还人民币约35万元。具体事实分述如下：1．2008年8月3日，被告人戴其珍以高息向蔡某借款人民币3万元，后支付利息人民币1万元，余款至今尚未归还。2．2008年12月8日，被告人戴其珍以高息向张某甲借款人民币2.3万元，后归还人民币1万元，余款至今尚未归还。3．2009年12月8日，被告人戴其珍以高息向陈某某借款人民币1.3万元，后支付利息人民币0.45万元，余款至今尚未归还。4．2009年12月9日、2010年7月25日、2012年3月12日，被告人戴其珍以高息先后三次向马某甲借款共计人民币2.4万元，至今尚未归还。5．2009年12月29日，被告人戴其珍以高息向陈某丁借款人民币3万元，后归还人民币2万元，余款至今尚未归还。认定上述五起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人蔡某、张某甲、李某甲、马某甲、陈某丁的陈述及提某等证据证实，足以认定。关于被告人戴其珍辩称指控的第1起事实中其已还清被害人蔡某借款的意见，经查，被害人蔡某的陈述，证实其仅收到被告人戴其珍归还利息人民币1万元，且被告人戴其珍未提供相关证据予以证实其已还清借款，对该辩解，不予采纳。6．2010年2月27日，被告人戴其珍以高息向周某乙借款人民币6万元，后支付本息约人民币1.7万元，余款至今尚未归还。7．2010年10月20日、2011年2月22日、4月7日、5月12日，被告人戴其珍以高息先后四次向陈某戊借款共计人民币7.9万元，至今尚未归还。8．2010年12月1日，被告人戴其珍以高息向孔某借款人民币5.6万元，后归还人民币3万元，余款至今尚未归还。9．2010年12月22日，被告人戴其珍以高息向陈某己借款人民币2万元，后支付利息人民币0.02万元，余款至今尚未归还。10．2011年1月22日，被告人戴其珍以高息向李某乙借款人民币3万元，至今尚未归还。认定上述五起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人周某乙、陈某戊、孔某、陈某己、李某乙的陈述、证人陈某甲能、陈某乙的证言及提某、收条等证据证实，足以认定。关于被告人戴其珍辩称指控的第7起事实中其已还清陈某戊借款的意见，经查，被害人陈某戊的陈述，证实戴其珍自2008年开始以经营农资门市为由多次向其借款，其报案的借款共计7.9万元，月息2分，戴其珍均未归还；证人陈某乙（系陈某戊孙子）的证言，证实戴其珍多次向陈某戊借款，陈某戊报案的借款均是戴其珍未归还的，对于已经还过的借款并未报案；同时陈某乙提交了戴其珍曾向陈某戊出具的四张借条及一张欠条（借款日期及金额分别为：2011年5月27日的2万元；2010年6月12日的1万元；2010年10月30日的1万；2011年5月5日的2万元；2011年5月24日欠0.33万元），共计欠款6.33万元；被告人戴其珍的供述，供认其向陈某戊借过很多次钱，归还了一部分，陈某乙提交的上述五张借据均是其出具的；关于被告人戴其珍提交的多张收据，收据总额为8.35万元，载明出具人系陈某戊，其中有部分收据上载明了系归还陈某乙提交的2011年5月27日的2万元及2011年5月5日的2万元的借款，因被害人陈某戊已经去世，无法进行核实。综合上述证据，本院认为，被告人戴其珍与被害人陈某戊之间存在多起借款关系，考虑借款双方之间应支付的利息，被告人戴其珍提交的收据总额与陈某乙提交的借据借款总额差距不大，且部分收据与陈某乙提交的部分借据能相对应，被害人陈某戊及证人陈某乙的证言，也均证实指控的借款系被告人戴其珍未偿还的借款，故无法认定被告人戴其珍提交的收据系归还本案指控的借款，对被告人戴其珍的辩解，不予采纳。11．2011年1月4日，被告人戴其珍以高息向王某乙借款人民币1.5万元，后归还人民币0.3万元，余款至今尚未归还。12．2011年2月11日、7月11日、12月13日、2012年7月20日，被告人戴其珍以高息先后四次向王某丙借款共计人民币6.4万元，后归还人民币0.3万元，余款至今尚未归还。13．2011年2月18日，被告人戴其珍以高息向盛某借款人民币1.4万元，后支付利息人民币0.2万元，余款至今尚未归还。14．2011年4月26日，被告人戴其珍以高息向陈某庚借款人民币0.75万元，至今尚未归还。15．2011年10月11日，被告人戴其珍以高息向朱某甲借款人民币5万元，后归还人民币1万元，余款至今尚未归还。认定上述五起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人王某乙、王某丙、盛某、陈某庚、朱某甲的陈述、证人戴某甲的证言及借条、收据等证据证实，足以认定。关于被告人戴其珍辩称在指控的第11起事实中其已经归还王某乙大部分借款，仅有约0.3万元未归还的意见，经查，被害人王某乙的陈述，证实被告人戴其珍提交的两张共计1.5万元的收据，是归还2008年11月29日的5万元的借款，且被告人戴其珍提交的说明里也载明于2008年11月29日向王某乙借款5万元，二者能相互印证，证实被告人戴其珍提交的收据系归还其他借款，故对其辩解意见，不予采纳。关于被告人戴其珍辩称在指控的第12起事实中只有4万元本金，其他是利息及其于2012年11月1日下午通过汇款至王某丙朋友账户还款1.5万元的意见，经查，提取的戴其珍出具给王某丙的四张借条载明借款总额共计6.9万；被害人王某丙陈述，证实其分四次共计借给戴其珍人民币本金6.4万元，借条共计是6.9万元，其中有0.5万元是利息，后戴某甲代为偿还0.3万元本金，其余的均未偿还。上述证据之间相互印证，证实本起借款本金为6.4万元。被告人戴其珍未提供证据证实其主张，故对其辩解意见，不予采纳。16．2011年11月9日、14日，被告人戴其珍以高息先后两次向陈某辛借款共计人民币18万元，后归还人民币7万元，余款至今尚未归还。17．2012年1月8日，被告人戴其珍以高息向秦某甲借款人民币10.5万元，后归还人民币0.5万元，余款至今尚未归还。18．2012年1月10日、2月7日，被告人戴其珍以高息先后两次向陈某壬借款共计人民币3.4万元，后支付利息人民币0.2元，余款至今尚未归还。19．2012年2月7日，被告人戴其珍以高息向魏某借款人民币4万元，后支付利息人民币0.25万元，余款至今尚未归还。20．2012年2月8日，被告人戴其珍以高息向周某丙借款人民币0.5万元，至今尚未归还。21．2012年2月8日、10日，被告人戴其珍先后两次向潘某甲借款共计人民币2.6万元，约定分红利，至今尚未归还。22．2012年2月21日，被告人戴其珍以高息向郭某借款人民币0.6万元，后归还人民币0.35万元，余款至今尚未归还。23．2012年2月21日、12月7日，被告人戴其珍以高息先后两次向张某乙借款共计人民币1.5万元，至今尚未归还。24．2012年3月1日、3月13日、7月2日，被告人戴其珍以高息先后三次向阮某甲借款共计人民币5.2万元，后归还人民币0.5万元，余款至今尚未归还。25．2012年3月20日，被告人戴其珍以高息向贾某借款人民币3万元，至今尚未归还。认定上述十起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人陈某辛、秦某甲、陈某壬、魏某、周某丙、潘某甲、郭某、张某乙、阮某甲、贾某的陈述及借条、收据等证据证实，足以认定。关于被告人戴其珍辩称在指控的第25起事实中其已经归还贾某0.99万元的意见，经查，被害人贾某的陈述，证实其从未收到过0.99万元的还款，被告人戴其珍也未提供相关证据证实其主张，故对其辩解，不予采纳。26．2012年4月19日、7月6日，被告人戴其珍以高息两次向徐某借款共计人民币2.5万元，后归还人民币1万元，余款至今尚未归还。27．2012年4月26日，被告人戴其珍以高息向陆某借款人民币2万元，至今尚未归还。28．2012年5月1日，被告人戴其珍以高息向卢某借款人民币3万元，至今尚未归还。29．2012年5月18日，被告人戴其珍向李某丙借款人民币4万元，约定分红利，后归还人民币1万元，余款至今尚未归还。30．2012年5月28日、2012年6月7日，被告人戴其珍以高息先后两次向曹某甲借款共计人民币8.5万元，后支付利息人民币0.73万元，余款至今尚未归还。31．2012年7月12日，被告人戴其珍以高息向阮某乙借款人民币0.45万元，后归还人民币0.1万元，余款至今尚未归还。32．2012年7月13日，被告人戴其珍以高息向陈某癸借款人民币2.6万元，后归还人民币2万元，余款至今尚未归还。33．2012年8月3日，被告人戴其珍以高息向冯某借款人民币1.6万元，至今尚未归还。34．2012年8月29日，被告人戴其珍以高息向曹某乙借款人民币1.3万元，后归还人民币0.05万元，余款至今尚未归还。35．2012年9月6日，被告人戴其珍以高息向王某丁借款人民币2万元，至今尚未归还。认定上述十起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人徐某、陆某、卢某、李某丙、曹某甲、阮某乙、陈某癸、冯某、曹某乙、王某丁的陈述及借条等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控的第29事实中，经查，被害人李某丙陈述其收到被告人戴其珍还款1万元，被告人戴其珍亦提交1万元收据予以印证，对该还款情况予以确定，公诉机关未予认定，予以更正。36．2012年10月8日，被告人戴其珍以高息向姚某借款人民币1万元，后归还本金人民币0.5万元，余款至今尚未归还。37．2012年10月9日，被告人戴其珍以高息向苏某甲借款人民币2.2万元，后归还人民币1.9万元，余款至今尚未归还。38．2012年10月10日、20日，被告人戴其珍以高息先后两次向边某借款共计人民币6万元，后归还人民币4万元，余款至今尚未归还。39．2012年10月26日，被告人戴其珍以高息向臧某甲借款人民币2.2万元，至今尚未归还。40．2012年10月27日，被告人戴其珍以高息向鲍某借款人民币1万元，至今尚未归还。41．2012年11月3日，被告人戴其珍以高息向王某戊借款人民币0.2万元，至今尚未归还。42．2012年11月17日，被告人戴其珍以高息向李某丁借款人民币0.5万元，至今尚未归还。43．2012年11月19日、2012年12月3日，被告人戴其珍以高息先后两次向方某借款共计人民币2.5万元，至今尚未归还。44．2012年11月24日，被告人戴其珍向陈某癸借款共计人民币1.3万元，约定分红利，至今尚未归还。45．2012年11月25日，被告人戴其珍以高息向阮某丙借款人民币9.5万元，后归还人民币0.2万元，余款至今尚未归还。认定上述十起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人姚某、苏某甲、边某、臧某甲、鲍某、王某戊、李某丁、方某、阮某丙、陈某癸的陈述及借条、收据等证据证实，足以认定。关于被告人戴其珍辩称在指控的第37起事实中其现在只欠被害人苏某甲三、四千元，其他已经还清的意见，经查，被害人苏某甲认可被告人戴其珍提交的收据，提出系被告人戴其珍归还其以前借款的收据，但被害人苏某甲未提供相应的证据予以证实其主张，且被告人戴其珍提交的收条载明的时间均发生在该笔借款以后，故本起借款应认定被告人戴其珍已归还人民币1.9万元。46．2012年11月25日、2013年3月21日，被告人戴其珍以高息先后两次向施某借款共计人民币1.6万元，至今尚未归还。47．2012年12月1日，被告人戴其珍以高息向苏某乙借款人民币2万元，至今尚未归还。48．2012年12月8日，被告人戴其珍以高息向鲍某某借款人民币0.5万元，至今尚未归还。49．2012年12月10日，被告人戴其珍以高息向苏某丙借款人民币2.9万元，至今尚未归还。50．2012年12月12日，被告人戴其珍以高息向周某某借款人民币5万元，至今尚未归还。51．2013年1月1日，被告人戴其珍以高息向陈某子借款人民币1万元，至今尚未归还。52．2013年1月1日，被告人戴其珍以高息向王某己借款人民币3.76万元，至今尚未归还。53．2013年1月2日，被告人戴其珍以高息向时某借款人民币4万元，后归还人民币0.14万元，余款至今尚未归还。54.2013年1月3日，被告人戴其珍以高息向柏某借款人民币0.5万元，至今尚未归还。55．2013年1月4日，被告人戴其珍以高息向潘某乙借款人民币3万元，后归还人民币0.4万元，余款至今尚未归还。认定上述十起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人施某、苏某乙、苏某丙、陈某子、王某己、时某、潘某乙、柏某的陈述、证人陈某丙、周某甲的证言及借条、陈某丙与鲍某某系夫妻关系的户籍信息、周某甲与周某某系父子关系的户籍信息等证据证实，足以认定。56．2013年1月9日，被告人戴其珍以高息向邓某借款人民币1.5万元，至今尚未归还。57．2013年1月11日、1月29日，被告人戴其珍以高息两次向秦某乙借款共计人民币1.4万元，后支付利息人民币0.08万元，余款至今尚未归还。58．2013年1月29日，被告人戴其珍以高息向陈某某借款人民币5万元，至今尚未归还。59．2013年1月30日，被告人戴其珍以高息向王某庚借款人民币4万元，至今尚未归还。60．2013年2月8日，被告人戴其珍以高息向王某辛借款人民币1万元，后支付利息人民币0.12元，余款至今尚未归还。61．2013年2月24日，被告人戴其珍向臧某乙借款人民币2万元，约定分红利，至今尚未归还。62．2013年3月16日，被告人戴其珍以高息向巴某借款人民币8.2万元，至今尚未归还。63．2013年3月30日，被告人戴其珍以高息向阮某丁借款人民币0.5元，至今尚未归还。64．2013年4月5日、11日，被告人戴其珍以高息先后两次向马某乙借款共计人民币6万元，至今尚未归还。65．2013年4月7日，被告人戴其珍以高息向任某借款人民币1万元，至今尚未归还。认定上述十起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人秦某乙、王某庚、王某辛、臧某乙、巴某、阮某丁、马某乙、任某、邓某的陈述、证人王某甲的证言及借条、王某甲与陈某某系夫妻关系的户籍信息等证据证实，足以认定。66．2013年4月15日，被告人戴其珍以高息向顾某甲借款人民币0.6万元，后以化肥折抵部分借款。67．2013年4月19日，被告人戴其珍以高息向顾某乙借款人民币1.12万元，至今尚未归还。68．2013年4月19日，被告人戴其珍以高息向朱某乙借款人民币9万元，后支付利息人民币2万元，余款至今尚未归还。69．2013年4月28日，被告人戴其珍以高息向沈某借款人民币1.5万元，后归还人民币1.2万元，余款至今尚未归还。70．2013年5月7日，被告人戴其珍以高息向梁某借款人民币2.5万元，至今尚未归还。71．2013年5月19日，被告人戴其珍向王某壬借款人民币0.8万元，约定分红利，至今尚未归还。72．2013年5月25日，被告人戴其珍以高息向陈某甲泽借款人民币3万元，至今尚未归还。73．2013年6月8日，被告人戴其珍以高息向杨某借款人民币0.715万元，至今尚未归还。认定上述八起事实的证据有被告人戴其珍在公安机关的供述、被害人顾某甲、顾某乙、朱某乙、梁某、王某壬、陈某甲泽、杨某的陈述、证人沈某的证言及借条、沈庆恒与沈某系父子关系的户籍信息等证据证实，足以认定。另查明，被告人戴其珍于2014年7月8日主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。针对全案，公诉机关还当庭宣读、出示了证人戴某乙、戴某丙等人的证言，公安机关制作或调取的抓获经过、情况说明、银行卡交易明细、经营的农资门市照片、偿还银行责任贷款材料、相关人员户籍信息等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人戴其珍向陈某甲同借款0.5万元的事实，经查，提某载明出借人为陈某甲同，但没有被害人陈某甲同的陈述，该起借款事实不清，证据不足，不予认定。本院认为，被告人戴其珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人戴其珍犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人戴其珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人戴其珍退赔违法所得，返还本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王俊玲人民陪审员  朱万凝人民陪审员  高爱银二〇一五年十二月一日书 记 员  彭 严第14页／共14页