广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）深南法刑初字第215号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人高某攀。因本案于2014年9月2日被抓获，同日被刑事拘留，2014年10月10日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。辩护人张某峰，广东某律师事务所律师。辩护人汪某，广东某律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检公诉刑诉（2015）79号起诉书指控被告人高某攀犯非法经营罪，于2015年2月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派代理检察员张宝峰出庭支持公诉，被告人高某攀及其辩护人张某峰、汪某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年2月起，被告人高某攀先后以深圳市昌X盛电器商行、深圳东X通讯器材店(心诚通讯)等商铺的名义申请了商户编号为826XXX077、826XXX125、307XXX275、826XXX516、826XXX254的POS机共五台。其后，高某攀印制并派发名片对外宣传，并使用上述五台P**机进行信用卡套现共计人民币19695467元。9月2日，民警在深圳市南山区西部电子城某号的“心诚通讯”店内抓获高某攀，现场缴获POS机四台及POS机签购单85张。公诉机关认为被告人高某攀违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金，并收取费用，情节特别严重，应以非法经营罪追究其刑事责任。公诉机关向本院提交了物证、书证、证人证言、现场勘查检查工作记录、辨认笔录、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关建议对被告人高某攀判处五年至六年有期徒刑并处罚金。被告人高某攀当庭认罪，辩称指控的金额中有部分金额是其店里正常的经营款项。被告人高某攀的辩护人提出如下辩护意见：对罪名定性没有意见，但对涉案金额有意见。公诉机关指控的犯罪金额证据不足，没有合理排除被告人的正常营业收入。被告人造成社会危害性不大，没有造成金融机构重大损失，被告人没有犯罪前科，有明显悔罪表现，主观恶性不大，请法庭从轻处罚。被告人家庭困难，父母已经离世多年，生活贫困，现在已经离异，现有一个小孩7岁由被告人抚养。综上，恳请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控的犯罪事实属实。上述事实，有如下经庭审示证、质证的证据予以证实：1、物证：（1）扣押清单，证实扣押4部POS机和85张POS签购单。（2）银行卡和电脑交易小票。2、书证：（1）被告人三面照。（2）受案登记表。（3）调取证据清单，证实商户号分别为826XXX254、826XXX516、826XXX125、826XXX077的POS机开户资料及交易流水记录；卡号为622XXX382的开户资料和开户至今的交易流水；卡号为622XXX047的开户资料和开户至今的交易流水；卡号为623XXX233的开户资料和开户至今的交易流水；卡号为623XXX233的开户资料和开户至今的交易流水；手机号码183XXX309的开户资料和2014年8月1日至9月2日的通讯记录。（4）情况说明，说明民警调取5部POS机下的银行账户交易记录，统计出共计19695467元入账记录，高某攀解释称该数额有些是生意收入，有些是套现收入，但民警并未在其店内找到账本等证据。高某攀在2014年9月18日的供述中称手机通讯店平均每月营业额为100余万元，共计500余万元，因此暂定本案套现金额均为1400余万元。（5）抓获经过，证实民警接到举报后在2014年9月2日在高某攀经营的店铺内将其抓获，并当场缴获了四部POS机及POS机签购单85张。（6）缴获经过，证实民警抓获高某攀时，当场从其店铺内缴获了四部POS机及85张POS机签购单。（7）被告人人口信息。（8）被告人人员指纹卡。（9）平安银行收银宝业务申请表，证实高某攀为申请人，申请的收款人账号为623XXX233。（10）情况说明：证实涉案的POS机刷卡总数额为19695467元。同时证实商户名为某电器行的POS机尚未找到，该机刷卡额为1372569元。3、证人证言（1）李某双：其于2014年8月初经过南海大道时，在路边公交站台看到有个贴的小广告，上面写着：套现代还，183XXX309。其于8月7日打电话过去（其电话号码为133XX****），对方说任何银行的信用卡都可以套现，手续费是每10000元就收100元，对方让其到西部电子城再联系。其到心诚通讯店，其要套现4700元，他说10000元以下都是收100元，两人讲价最后商量收57元手续费。其看到他从抽屉里拿出一台无线POS机来刷，其还看到抽屉里还有一台P**机。其使用的是光大银行信用卡，账号是：622XXX811。（2）佟某：其于2014年8月初在科技园地铁站看到有信用卡套现的小广告，其于是打电话过去（其电话号码为180XX****）。对方让其到西部电子城再联系。其到心诚通讯店，对方说手续费是每10000元就收100元，他要其拿身份证给他拍照，并拿了一个POS机让其输入要刷的金额，其就输入了2800元，他收了几十元的手续费。8月30日左右，其带了交通银行、招商银行、华夏银行三张信用卡，其让他每张卡都大概套现80%的额度出来，他拿了两台P**机给其刷，其中交行的刷了两次，分别为6093元和4900元，华夏银行刷了4900元，招商银行刷了4960元，对方总共收了其200多元的手续费。4、被告人高某攀的供述与辩解：其于2014年3月份开始在深圳市南山区西部电子城经营“心诚通讯”店，利用POS机套现获利。其开手机通讯店的经营情况是有时候卖十几台，有时卖两三台，平均下来卖五台手机左右，还有一些配件，一天的营业额在20000元左右。2014年2月，其用深圳市昌X盛电器商行的名义向深圳市X盛电子支付科技有限公司申请了商户编号为826XXX077的POS机一台；2014年3月以深圳东X通讯器材店（心诚通讯）的名义向X盛公司申请了商户编号为826XXX125的POS机一台；2014年4月以西部电子—东X通讯器材店向平安银行申请了商户编号为307XXX275的POS机一台；2014年7月其委托他人以深圳某大良家用电器商行的名义向X盛公司申请了商户编号为826XXX516的POS机一台，以及用深圳市龙岗区某服装批发的名义申请商户编号为826XXX254的POS机一台。除了其自己经营的东X通讯店有缴纳税收记录外，心诚通讯店没有缴税，其他三家店具体清况其不清楚，其是在网上找人代办POS机的，其只提供银行卡给他们，并按每台汇2000元汇款给他们，他们就帮其把三台P**机申请下来再邮寄给其。被公安机关抓获前有四台P**机在其店里使用，其中用户名为深圳某家用电器商行的POS机有问题，其送回给深圳的公司维修了。五台P**机绑定的银行卡都是其的，其中深圳市昌X盛电器商行绑定的是中信银行卡，其他四台绑定的是平安银行卡。深圳市昌X盛电器商行POS机是专门用于套现的，西部电子—东X通讯器材店和深圳东X通讯器材店（心诚通讯）主要用于其手机店的销售。深圳某家用电器商行和深圳市龙岗区某服装批发的POS机是有时候做生意用，有时候也套现。其申请了以上五台P**机以后，印制并派发“南山信用卡提现，TEL：183XXX309”的名片对外宣传，共两盒名片，大概200张，是到南山区西部电子附近的马路派发的，有些贴在电线杆，有些直接丢在地上，有需要钱的人就打电话给其，其就让他们到店里套现，其从未送POS机上门套现。具体操作方式是其用POS机刷别人的信用卡，然后再给现金给他，其收点手续费，手续费的标准是按套现金额1%的比例收取，如套现10000元，其就收100元的手续费，有些人刷几千元，其就多收一点手续费，但不固定。支付客服套现的现金是其从自己的银行卡里面取出来的，其自己卡上有十万多元，卡上有六万多元是找朋友借的。其帮别人套现的额度单次最多可以套现50000元，一般都是几千到一两万不等，其一天最多可以套现70000多元。西部电子—东X通讯器材店POS机套现的金额大概有二三十万，深圳东X通讯器材店（心诚通讯）POS机套现的金额大概有二三十万，深圳市昌X盛电器商行POS机套现的金额大概有两百万，深圳某家用电器商行和深圳市龙岗区某服装批发POS机套现的金额大概是五十万，其总的套现金额大概是300万元左右。其经营POS机套现的手续费是1%，还要还给银行0.4%的管理费，其大概盈利20000元左右，获利的钱又存在平安银行卡的，也有存在中信银行卡的。深圳东X通讯器材店（心诚通讯）主要经营手机、Ipad和手机壳等配件。该店店租每月1800元，管理费300多元，水电费100多元，其没有交过税。因其店里位置比较偏，生意不好，其没法转让转租，家里无其他经济来源，所以其想利用POS机套现赚钱。开业以来每月营业额平均下来约是100万元，每月利润一万元左右，客人90%以上都是在其这里刷卡的。其所申请的五台P**机中，西部电子—东X通讯器材店和深圳东X通讯器材店（心诚通讯）挂的是其的平安银行卡，深圳市昌X盛电器商行POS机挂的是其中信银行卡，深圳某家用电器商行和深圳市龙岗区某服装挂的是其前妻史某梅的民生银行卡。但这些账户和网银都是其在用，史某梅不知道其用她的账号开了POS机。其收取套现手续费一般是1%，有时碰到熟悉的就按0.9%或者0.8%标准收，10000元以下也是按这个标准，其要交给银行结算中心0.4%的手续费，其就赚取中间的差价。商户编号为307XXX275的POS机和商户编号为826XXX125的POS机挂的是其本人的平安银行账户，账号为：623XXX233，从2014年3月9日至2014年9月2日的总收入账目为13645461元（第三次供述称每月营业额约100万元左右），这些数额包括其的生意收入，有一些是套现的营业收入，其有时还把钱存进其的银行卡，然后再刷卡以提高其信用卡额度。商户编号为826XXX077的POS机挂的其本人的中信银行账户，账号为：622XXX047，从2014年2月24日至2014年9月2日总收入账目合计是5007144元，这些数额大部分是套现的营业额，小部分是其做生意的收入，但比例其不清楚。商户编号为826XXX516的POS机和商户编号为826XXX254的POS机挂的是史腊梅的中国民生银行账户，账号为622XXX382，从2014年7月4日至2014年9月2日总收入账户合计为1042862元，这些数额大部分是做生意的收入，小部分是套现的收入。其从开始做套现服务至今纯盈利是5、6万元。5、勘验、检查、辨认等笔录：（1）搜查笔录，证实民警在南山区学府路西部电子城一楼某号铺位心诚通讯店发现有4部POS机和85张POS签购单。（2）辨认笔录，证实经佟某、李某双辨认，高某攀就是为其们用信用卡刷卡套现的人；经高某攀辨认，照片中为其用来套现的银行卡、交易的电脑小票和4台P**机。（3）现场勘验检查笔录，证实于2014年10月25日刑警对学府路西部电子城心诚通讯店进行勘查。本院认为，被告人高某攀违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金，并收取费用，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人高某攀多次供述并当庭辩称POS机的交易流水中有部分金额系其经营电子产品的合法交易金额，但未能提供相应证据，本院综合考虑被告人供述的商户营业额、获利、套现手续费收取比例等情况，对被告人的该辩解在量刑时予以考虑，对被告人予以从轻处罚。综合考虑本案的犯罪情节、被告人的认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高某攀犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月2日起执行至2019年9月1日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、缴获的4部POS机由扣押机关依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔婷婷人民陪审员  李三凤人民陪审员  武智慧二〇一五年四月二十七日书 记 员  邢燕芳