河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2018）冀04刑终317号 原公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）周霞，女，1974年4月10日出生，汉族，初中文化，无业，住邯郸市峰峰矿区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月1日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人王春和、史志刚，河北赵苑律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民法院审理河北省邯郸市邯山区人民检察院指控被告人周霞犯诈骗罪一案，于2018年4月9日作出（2018）冀0402刑初89号刑事判决。原审被告人周霞不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。 原判决认定，被告人周霞以给付高息为诱饵，于2013年7月至2014年1月间先后骗取凡书霞人民币共计22万元用于非法放贷，至今未退还。 认定上述事实的证据有： 1、被害人凡书霞陈述，2013年5月其经朋友介绍认识周霞，周霞说她在邯郸市峰峰矿区城市新秀做建筑工程，资金不够，后多次向其借款周转，月息5分。2013年6月1日其在邯郸市交叉口的邮政银行门口给了周霞10000元现金。2013年7月20日左右，其向周霞指定的邮政银行卡上转了3万元，并在建设大街十中附近给周霞了4万元现金，这7万元是其向其的朋友孟庆国借的。2013年9月9日上午，周霞打电话说工地开工资急需10万元，当天下午其在邯郸市陵园路国棉一厂生活区门给了周霞5万元现金，没有打条，第二天下午其在体育场南门又给了周霞5万元现金，周霞给其打了个10万元的欠条，这10万元都是其自己的钱，2013年9月9日其借给周霞的5万元是其之前存到杨某公司的钱，因为周霞向其借钱，其就把放在杨某公司的钱取了出来借给了周霞，2013年9月10日其借给周霞的5万元，因为当时其正做着生意，随时往工地上料，这笔钱是其留在身边备用的钱。当天周霞打电话说这10万元不够用，其又在交叉口的邮政储蓄门口给了周霞2万元现金。2013年6至7月间，周霞还是以在邯郸市峰峰矿区城市新秀做建筑工程缺资金为由通过其做担保向其朋友杨某借了10万元钱，月息5分，杨某在邯郸市远大国门15楼分两次将这10万元钱现金给了其，其于在中华路与和平路交叉口东北角的新丹兰附近将2万元现金交给周霞，在邯郸市远大国门15楼其将8万元交给周霞，周霞把前面借杨某的2万元合在一起当场给杨某打了10万元借款条，其做为担保人在借款条上签了名，借款到期后，其就替周霞还了杨某7万元的利息钱。2014年1月初周霞说她的峰峰建筑工地马上要封顶，还需要13万元，其就又从其的朋友王志永那里借了13万元，王志永给其的是现金，没过几天其就将借来的这13万元给了周霞，当时这13万元没有给打条，加上之前其替周霞还杨某的7万元钱，2014年2月1号，其让周霞补了个借条，借条上将其借给她这13万元和其替周霞还了杨某7万元的利息钱合在一起打了个20万元的借条。2014年1月17日左右周霞还是说峰峰工地需要钱，在邯郸市的太阳花酒店门口给了周霞2万元。 2013年年底其找周霞要钱，周霞说公司账面上还欠着3万元，等她把这3万元补上了就能从公司拿到20多万元，让其先帮她凑3万元还上公司的账，其为了让周霞尽快把欠其的钱还给其，其就向杨某借了3万元，其对杨某说这个钱是用来给工地上料，实际上这个钱是其借给周霞让她还公司的账的。在2013年除夕夜之前，其又陆陆续续为周霞筹了10万元，当时其本人也很困难，这个10万元是其分多次给周霞筹到的，因为当时其一直跟着周霞，其没有让周霞给其打借条。 2014年3月份其找周霞要钱，其让她带其去看看她在邯郸市做的建筑工程，城市新秀建筑工程的老板说周霞根本就没有在这里干过活，其才知道被骗。周霞给其提供了一张身份证复印件，每一笔钱都写在身份证复印件了。周霞共骗其了42万元钱，不包括杨某的10万钱。周霞没有给过其利息。周霞还给其说过她的建筑公司在邯郸市城市新秀18楼办公，公司名称是福建环宇建筑公司，她和福建环宇建筑公司一个姓秦的老板合伙开的这个建筑公司，她是福建环宇建筑公司的股东之一。在角，周霞说她是福建环宇建筑公司的股东之一，当时有白某及一位姓王的女子，当时周霞没有说过具体施工地点，也没有说过在峰峰矿区的具体施工地点。周霞没有给其打过50万元的借条，周霞给其打过一个80万元的借条，其算出来是60万元，周霞说一年之后还其，其让她给打一个90万元的借条，后周霞给打了个80万元的欠条。 2、证人杨某证实，2013年6月份的一天，其通过凡书霞在邯郸市的河北政昌贸易有限公司认识了周霞，周霞告诉其她在邯郸市峰峰矿区城市新秀做建筑工程项目缺资金想向其借些钱，用钱期限六个月，其就让凡书霞做担保，把钱打到凡书霞的账号上，然后由凡书霞把钱再给周霞，其三人谈好月息5分。2013年7月底，其分两次在远大国门其办公室将10万元现金给了凡书霞，接着周霞给其打了个10万元的借款条，担保人是凡书霞。借款到期后，其一直找凡书霞要钱，凡书霞说她也联系不上周霞。2013年底的一天，凡书霞还借了其3万元，她说她用一下，其当时就给了她3万元，她也没有给其打条。周霞借其的钱现在没还，凡书霞借其的3万元钱也没有还其。借款时周霞说要付其利息，但到现在一分钱也没有给其。 另证，其不知道周霞在邯郸市城市新秀是否有建筑工程，其没有去核实过。凡书霞曾经对其说过，她说周霞是一个建筑公司的股东，至于周霞是不是建筑公司的股东，是什么建筑公司的股东，其不记得了，其也没有去核实过。凡书霞借其3万元钱时是怎么说的其不记得了，其听凡书霞说她借给周霞钱了，凡书霞借给周霞多少钱其不知道，其不了解他们之间的事儿。附杨某辨认周霞笔录。 附杨某提供的2013年7月28日周霞出具的借款条记载：今借杨某现金大写拾万元整，小写100000元，期限6个月，归还日期2014年1月28日。如借款人不能还款，由担保人偿还。如有超期未还者，按违约金扣除。借款人周霞，担保人凡书霞。2013年7月28日。 3、证人白某证实，凡书霞是其介绍给周霞认识的，周霞向其借过两次钱，2013年6月1日周霞向其借了10000元现金，2013年6月25日其通过银行转账给周霞10000元，都给其打了借条，周霞承诺月息5分，现在本金和利息都没有给其。周霞借钱时说她在邯郸市城市新秀做建筑工程，急需用钱，她的公司就在城市新秀小区临街的18层楼上且是建筑公司的股东之一，其没有去查实过。周霞第一次向其借钱时，当时有其、周霞、凡书霞和王桂莲在场。其第一次借钱给周霞时，凡书霞借给周霞10000元钱，周霞在她的身份证复印件上给凡书霞打了一张借条。其没有委托过周霞将其的钱在赌场上放高利贷。 4、证人周某证实，其是周霞的父亲，2010年冬天其将其的一张建设银行的卡给了周霞，具体谁给周霞往卡上打的钱其不清楚，后来凡书霞到其租住地方找其，其才知道周霞借过凡书霞的钱，其问周霞借凡书霞的钱干什么用了，周霞说是她都放高利贷了，说是她在赌桌上放高利贷放出去了，具体她是在哪里放的，怎么放的不知道。周霞不懂建筑技术，没有承包过建筑工程项目。 5、证人秦某证实，其原来在邯郸市汇通房地产有限公司担任经理职务，2015年5月其公司在邯郸市邯山区开发的城市新秀项目工程结束后，就不再担任汇通房地产公司的经理职务了。其公司没有向这个叫周霞的女子发包过建筑工程，更没有和她签订过建筑承包合同，其不认识这个叫周霞的女子。其没有在福建环宇建筑有限公司任过职，福建环宇建筑有限公司和其公司同在邯郸市邯山区城市新秀商务楼18楼办公，其公司和福建环宇建筑公司没有任何业务往来，其也没有和周霞合伙开过公司。附辨认笔录证实其不认识周霞。 6、证人王某1证实，其和凡书霞认识是因为周霞借其的钱不还，其找到周霞时，凡书霞也在向周霞要钱。2014年3月份的一天，因为周霞欠其1000多块钱，其在邯郸市门找到周霞，当时凡书霞在场，也在向周霞要钱。其在旁边听到凡书霞向周霞说：“你不是在邯郸市城市承包了建筑工程吗？你不是福建环宇公司的股东吗？走，咱去看看，核实一下。”凡书霞一直要求周霞带着她去城市新秀小区看看周霞承包的建筑工程，周霞当时是什么态度记不清了，但最后周霞还是带着凡书霞去了城市新秀小区，因为周霞当时也欠着其的钱，周霞到哪里去，其就要跟着周霞到哪里去。其三人一起坐其的车去了城市新秀小区，到了城市新秀小区临街的商务楼的18层，周霞和凡书霞一起进了一个房间，其在外面没有进去，十来分钟后周霞和凡书霞就出来了，在楼道里说了一会儿话，其没细听。后来周霞找人把欠其的1000多块钱还了，其就离开了。周霞是否在城市新秀小区承包了建筑工程、是不是福建环宇公司的股东其不清楚。 7、证人王某2证实，其和凡书霞是一个村的，凡书霞向其借过两三次钱，共欠其38万元。2014年1月份的一天，凡书霞打电话说她往工地上料，资金有缺口，让其帮忙筹20万元，三四天后其在邯郸市老美食林对过给了给了凡书霞13万元现金。凡书霞给其打过借条，后来凡书霞不给其钱，其就到肥乡县法院起诉了。其身份证上名字叫王某2，平时写的是王志永。 8、被告人周霞供述，2013年6月份前后的一天，在邯郸市交叉口旁边的邮政银行前面，其通过一个姓王的女的介绍认识了凡书霞，白某也在场。在2013年6月到9月间，其先后从凡书霞处借了12万元，这些钱都是凡书霞委托其在借住处的牌场上放高利贷了。其在身份证复印件上写的借条，共6笔，总数额是40万元，其实际借凡书霞的本金是12万元，其余都是利滚利滚出来的利息。其先后将借凡书霞的钱放给了牌场上的三四个人，他们具体叫什么名字，住哪里不清楚，也没有他们的联系方式，在牌场放高利贷也没有账目，其没有证据证明在牌场放高利贷的事。2013年6月份还从白某处借了2万元用于放贷。 向凡书霞借钱时没有说过“其和一个姓秦的老板合伙开了一个福建环宇建筑公司，其是该公司的股东，并且在邯郸市城市和峰峰矿区都承包有建筑工程”，2014年3月其已经还不了凡书霞的钱了，凡书霞寸步不离的跟着其，其和福建环宇建筑公司的老总秦某认识，其就和凡书霞商量把环宇公司的建筑工程承包下来，一天上午在福建环宇建筑公司办公室内，秦某介绍其、凡书霞以及凡书霞联系的建筑队的人和福建环宇建筑公司一个姓潘的老总见了面，但没有谈成。 另供，2013年9月10日这张借条上向凡书霞借20000元钱不是本金，是利息；2013年9月10日向凡书霞借100000元钱的这个借条是凡书霞逼其给他打的。2013年7月下旬，其曾向杨某借过5万元，给杨某打过一个借条，其将这笔钱在其住处的牌场上放高利贷了，2013年底的一天，凡书霞在邯郸市太阳花酒店玩百家乐赌输了，让其替他还钱，后凡书霞说去找杨某借钱，凡书霞以其做生意用钱的名义又向杨某借了3万元，凡书霞随后用这笔钱还了她玩百家乐时输掉的码钱了。后在杨某办公室，其把先前借杨某的5万元，加上后来凡书霞赌博输了借杨某的3万元，再加上利息，其给杨某打了一张10万元的借条，凡书霞是担保人，日期还是写成了其第一次借杨某钱时的时间。杨某把先前其给他打的那张5万元的借条销毁了。后杨某向凡书霞要钱，凡书霞向其要钱，凡书霞让其在之前的身份证复印件上又给她打了一个10万元的借条，其打给杨某的借条上的10万元和其打给凡书霞的借条上的10万是同一笔钱。2014年春节期间，凡书霞又把其叫到和平路医药大厦对面的七天酒店碰帐，给她打个总条，其就在之前打条的身份证复印件上给打了一个20万的借条，凡书霞嫌其给她打的20万元借条打少了，后来凡书霞让其又给她打了一个说50万元的借条。 9、周霞出具的借款条记载：2013年6月1日借凡书霞现金10000元整；2013年7月20日借凡书霞现金40000元整；2013年7月20日借凡书霞现金30000元整；2013年9月10日借凡书霞现金10万元整；2013年9月10日借凡书霞现金20000元整；2014年2月1日借凡书霞20万元整（在周霞身份证复印件上书写）。 2014年1月7日借凡书霞现金20000元整。 2014年3月16日借凡书霞80万元整（40万借条、10万元没有借条、给杨某7万元、2万元借条、还有鞠红卫1万元，共60万元，本金60万元，她还本代利给我打了80万，凡书霞提供）。 10、凡书霞银行流水记载：2013年7月20日卡取出40000元（对方尾号4356），2013年7月21日卡转出30000元（对方尾号4356）。 另有周霞给白某出具的借条（20000元）、周某、初照峰银行卡流水、抓获证明、辨认笔录、被告人周霞户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 原审法院认为，被告人周霞以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，将他人借款用于放贷，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。 关于被告人周霞提出其实际收到本金8万元用于放贷的辩解，与被告人周霞在公安机关的供述不一致，亦没有提供证据予以佐证，故不予采信；关于辩护人提出指控被告人周霞构成诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人周霞供认其借被害人钱款后用于放贷，且款项使用人具有不确定性，隐瞒难以偿债的状况，主观上具有非法占有被害人财物的意图，以高息为诱饵使得被害人产生错误认识，从而骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的客观要件，能够证实被告人周霞与被害人凡书霞之间虽然名义上是借贷关系，但实质上周霞是在不能确保偿还能力情况下，以借为名，骗取他人财物，应以诈骗罪定罪处罚，故对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条之规定，认定被告人周霞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元；继续追缴被告人周霞违法所得赃款人民币二十二万元，退赔被害人凡书霞。 原审被告人周霞上诉及其辩护人辩护主要提出,周霞没有虚构事实、隐瞒真相向被害人凡书霞借款；原判认定犯罪数额22万元证据不足。 经审理查明的事实和证据同一审。 本院认为，上诉人（原审被告人）周霞以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，将他人借款用于放贷，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。 对于原审被告人周霞上诉及其辩护人辩护所提周霞没有虚构事实、隐瞒真相向被害人凡书霞借款。原判认定犯罪数额22万元事实不清，证据不足的理由，经查，被害人凡书霞陈述证明，原审被告人周霞虚构在城市新秀做建筑工程资金不足的事实，多次向其借款未还，所证情节且有证人白某、杨某、王某1、秦某的证言相佐证，足以认定。原判认定原审被告人周霞诈骗被害人22万元的事实，有书证借条、银行流水、被害人陈述、证人证言等证据证实，足以认定。故上诉及其辩护所提理由不予采纳。 原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  苏军良 审判员  胡海军 审判员  张耀旗 二〇一八年六月二十日 书记员  路 遥