河南省尉氏县人民法院刑 事 判 决 书（2015）尉刑初字第33号公诉机关尉氏县人民检察院。被告人李某某，男，1954年9月6日出生。因涉嫌非法吸公众存款于2014年6月25日被尉氏县公安局刑事拘留，同年7月31日转逮捕。现押尉氏县看守所。辩护人李晓明，北京华泰律师事务所律师。被害人诉讼代表人赵某某、王某甲。尉氏县人民检察院以尉检诉刑诉（2014）608号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。尉氏县人民检察院检察员宫宝针、何耀琴出庭支持公诉，被告人李某某及辩护人李晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。尉氏县人民检察院指控，2010年7月份以来，刘某甲（另案处理）、王某甲（另案处理）为了给加气站业务筹措资金，注册成立河南海融投资担保公司，海融公司在开封县区设有分支机构，被告人李某某任河南省海融投资担任有限公司开封区总经理，对河南海融投资担保有限公司开封地区经营情况、部门架构及人员情况、以非法高息形式放款融资经营等情况全权负责。在河南省海融投资担任有限公司开封区下辖尉氏县、通许县、兰考县业务部，各业务部以燃气公司借款、个人借款等为名，以月息1分向社会公众大量吸收资金。截止案发时，尉氏县业务部非法吸收资金24150894元，仍未兑付16609400元。公诉机关认为，被告人李某某伙同他人未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，且数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提供的证据有：1.书证：借款合同、担保函、还款计划书、收据、西安市西蓝天然气股份有限公司河南分公司出具证明、存款凭条等银行书证、河南海融投资担保有限公司关于委派李某某和王某乙同志及账户管理的通知、户籍证明，2.证人翟某某等人证言、孙某某等人证言、证人董某某等人证言，3.同案人王某甲、刘某甲、夏水堂等人的供述，4.河南省宋城会计师事务所有限公司司法鉴定意见书。被告人李某某辩解，其感到非常后悔，进这个公司之前，看到证件齐全，认为不是非法公司；并且自己不是法人，没有向任何人承诺，人员招骋及管理、资金自己不负责，王某乙是王某甲的侄子，开封所有资金收入及支出都是王某乙负责，我只是名义上经理，各县都是经理当家，尉氏所有的事都是夏水堂当家，其没有权利，如果让负间接责任其愿意，请法院看在其有病、年龄大的份上轻判，让其引以为鉴，再不触犯国家法律。辩护人提出，1、对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但被告人李某某负的是一般责任而非领导责任。因为尉氏县的夏水堂是由海融公司授权而非开封地区经理（被告人）授权，其业务部各个部门不是由被告人设立，李某某于2011年3月21日受“海融公局”委派出任所谓的开封地区业务经理，在李某某来开封之前，尉氏县业务部已经在正常运作，且李某某对吸收的存款并没有丝毫的控制权和支配权，李某某真正参与的也就是偶尔的送一下空白理财合同及在王某甲的通知下召集各县负责人开会。2、李某某系自首，2014年6月25日在开封市经侦支队的通知下主动前往，应从轻或减轻处罚。3、政府管理部门对投资担保行业监管缺位、政府管理部门存在的典型行政不作为，是导致投资担保行业出现乱象及违规违法经营的一个不可或缺的重要因素。4、受害人追逐高于中国人民银行规定的存款利率的数倍利息的回报，是造成海融投资担保公司较容易吸收到社会公众存款的一个重要因素，对此后果，受害人主观上具有一定的过错。5、被告人李某某系初犯、偶犯，应酌定从轻或减轻处罚。提供的证据有：尉氏县公安局经侦大队出具的情况说明。经审理查明，2010年7月份以来，刘某甲（另案处理）、王某甲（另案处理）为了给加气站业务筹措资金，注册成立河南海融投资担保公司（下称海融公司），海融公司于2010年12月份在开封区域设分支机构并开始吸储，李某某负责考察项目，王某乙负责出入现金账及监督流动资金的去向，2011年3月21日海融公司下发通知委派被告人李某某任开封区域业务经理，全权负责开封地区各项业务工作，委派王某乙（另案处理）任开封区域总会计，全权负责开封地区资金上划、下拨及利息兑付等工作。在海融公司开封区下辖尉氏县、通许县、兰考县业务部，各业务部以燃气公司借款、个人借款等为名，以月息1分向社会公众大量吸收资金。截止案发时，尉氏县业务部非法吸收559名储户资金1791.4万元，归还本金130.46万元，归还利息79.907万元，仍未兑付1581.033万元。另查明，被告人李某某经开封市公安局经侦支队电话通知主动到案，当天由尉氏县公安局经侦大队对其执行拘留。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在卷予以佐证：1、被告人李某某的供述，证明其名义上是海融公司开封区域经理，但其自己不当家，平时由王某乙负责。2、书证—（1）2011年工作任务及风险管理实施办法、奖惩办法证明该公司理财、融资、发放贷款的情况；2011年1月10日风险防范领导小组、开封区域经理通讯录、河南海融投资担保有限公司关于委派李某某和王某乙同志及帐户管理的通知、证明李某某的身份；企业法人营业执行照、信用担保机构设立审批表、郑州信用担保机构备案证等，证明海融公司的设立经过及经营范围（融资担保并无存取款业务；中国银行业监督管理委员会等部委《融资性担保公司管理暂行办法》以及河南省融资性担保公司管理暂行办法）规定：融资性担保公司不得从事下列活动：吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资人、监管部门规定不得人事的其他活动，证明其非法性。（2）西安市西蓝天然气股份有限公司河南分公司出具证明证实其公司没有从河南海融投资担保公司借款的事实；存款凭条等银行书证证明资金往来情况；河南海融投资担保有限公司关于委派李某某和王某乙同志及账户管理的通知、户籍证明证实被告人李某某身份年龄情况。3、被害人崔某某等559人的陈述、理财协议书、担保函、还款计划书、收据及汇总明细证明河南海融投资担保有限公司尉氏县业务部非法吸收559名储户资金1791.4万元，归还本金130.46万元，归还利息79.907万元，仍未兑付1581.033万元。4、证人证言：（1）证人夏某某的证言，证明2010年12月份是夏水堂找她当内勤，尉氏县代办点的基本情况，以及他们开展业的形式和流程，资金的去向；（2）证人翟某某等人证言证明开展业务形式和流程；（3）证人孙某某等人证言证明代办点业务开展情况；（4）证人董某某等人证言证明其从海融公司借款的事实.4、同案人供述：（1）同案人王某甲、刘某甲等人的供述证明其吸收公众存款情况；（2）同案人王某乙的的供述，证明自己职责及资金去向，李某某是开封区域负责人，转帐汇款有时也听李某某的；（3）同案人夏水堂等人的供述和辩解证明李某某兼开封区域负责人，来尉氏培训及督促理财的事实。5、河南省宋城会计师事务所有限公司司法鉴定意见书证明河南海融公司2010年12月7日至2011年12月31日在开封市尉氏县吸收站资金20，198，194、00元；尉氏县使用资金9，717，930、00元的事实。6、河南省郑州市中级人民法院（2015）郑刑一终字第60号刑事裁定书，证明同案人刘某甲、王某甲、张某某、刘某乙、陈某某、王某乙等人的判刑情况。7、无前科证明，证明被告人李某某无前科的情况。8、开封市公安局经济犯罪侦查大队出具的证明，证明被告人李某某经电话通知主到案的情况。9、尉氏县公安局经侦大队出具的情况说明，证明诉讼文书制作时的笔误情况。10、王某乙的证言，证明海融投资担保公司开封分公司的帐册上显示的“李让支”是指收入和支出是李某某安排的情况。上述证据来源合法，内容客观真实，相互关联，且经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人李某某伙同他人未经中国人民银行依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，向社会即社会不特定对象吸收资金1791.4万元，扰乱金融秩序，吸收数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。公诉机关指控其他犯罪数额，证据不足，不予支持。在共同犯罪中，李某某系从犯，对从犯应当从轻处罚。李某某在未受到讯问、也没有被采取强制措施情况下，接到侦查机关的电话没有逃避，而是主动到侦查机关，体现了归案的自动性，且归案后如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首，可减轻处罚。辩护人提出李某某系初犯，且系自首，依法可从轻、减轻处罚的辩护意见，与本院庭审查明的事实一致，且符合法律规定，予以采信。李某某无犯罪前科，亦可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第二十五条第一款、第六十七第一款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月25日起至2016年6月24日止。所处罚金于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李       鑫审判员 孙军玲审判员王培炎二〇一五年十二月三日书记员 石       佳