安徽省临泉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）皖1221刑初631号 公诉机关临泉县人民检察院。 被告人张连平，男，汉族，1967年9月23日出生于安徽省临泉县，汉族，小学文化，无业，住临泉县。被告人张连平因涉嫌贷款诈骗罪，于2006年7月1日被临泉县公安局刑事拘留，同年7月31日被临泉县公安局监视居住。张连平因涉嫌贷款诈骗罪，于2007年5月10日被临泉县公安局刑事拘留，同年6月14日经临泉县人民检察院批准，次日由临泉县公安局执行逮捕，同年6月21日被临泉县公安局取保候审。因涉嫌贷款诈骗罪，于2016年6月16日被临泉县公安局取保候审，同年6月27日经临泉县人民检察院取保候审。2018年2月12日被本院决定监视居住。 辩护人房瑜，安徽文瑞律师事务所律师。 临泉县人民检察院以临检刑诉[2017]11号起诉书指控被告人张连平犯挪用资金罪，于2016年12月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院检察员许明出庭支持公诉，被告人张连平及其辩护人房瑜等到庭参加诉讼，期间，补充侦查二次，现已审理终结。 临泉县人民检察院指控： 一、2002年至2005年，被告人张连平伙同张新信用社工作人员利用职务便利，采用虚构贷款用途的方式，从临泉县张新信用合作社以张连平的名义贷款71.9万元。 1、2002年5月24日，临泉县张新农村信用合作社信贷员水勇（另案处理）利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为建筑为由从临泉县张新农村信用合作社贷款3.3万元，该笔贷款发放后用于冲抵张连平的到期贷款本息。 2、2004年10月29日，临泉县张新农村信用合作社负责人柳西忠（另案处理）、信贷员水勇利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为卷闸门为由从临泉县张新农村信用合作社贷款11.6万元，该笔贷款发放后用于冲抵张连平的到期贷款本息。 3、2005年1月16日，临泉县张新农村信用合作社负责人柳西忠、信贷员陈军（另案处理）利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为进料为由从临泉县张新农村信用合作社贷款5万元。 4、2005年1月18日，临泉县张新农村信用合作社信贷员李成东（另案处理）利用职务便利，帮助张连平以养牛为由从临泉县张新农村信用合作社贷款8万元。 5、2005年2月26日，临泉县张新农村信用合作社信负责人柳西忠、贷员李成东利用职务便利，帮助张连平以购买大型农用四轮车为由从临泉县张新农村信用合作社贷款6万元。 6、2005年7月25日，临泉县张新农村信用合作社信负责人柳西忠、贷员李成东利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为卷闸门厂为由从临泉县张新农村信用合作社贷款20万元，该贷款发放后用于冲抵张连平的到期贷款本息。 7、2005年7月31日，临泉县张新农村信用合作社负责人柳西忠、信贷员马腾（另案处理）利用职务便利，伙同张连平以购买农用四轮车为由从临泉县张新农村信用合作社贷款8万元，该笔贷款发放后用于归还水维华、马中付的贷款本息。 8、2005年8月31日，临泉县张新农村信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以养牛为由从临泉县张新农村信用合作社贷款10万元，该笔贷款发放后用于垫付他人贷款本息。 二、2003年至2005年，被告人张连平伙同张新临泉县农村商业银行工作人员利用职务便利，采用虚构贷款用途的方式，从临泉县张新临泉县农村商业银行以张超贵、张存民的名义贷款93.5万元。 1、2003年6月25日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张超贵的名义贷款2万元。 2、2004年11月14日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平以张存民的名义贷款4.5万元，该款发放后被被告人张连平使用。 3、2004年12月4日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连玉的名义贷款5万元，该款发放后被被告人张连平使用。 4、2005年1月16日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平以朱某2的名义贷款5万元，该款发放后被被告人张连平使用。 5、2005年5月12日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平以朱玲玲的名义贷款2万元，该款发放后被被告人张连平使用。 6、2005年5月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以董建海名义贷款5万元，该款发放后被被告人张连平使用。 7、2005年6月22日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，帮助张连平以张连凯名义贷款100000元，该款发放后被被告人张连平和柳西忠使用。 8、2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平以张超中的名义贷款10万元，该款发放后用于冲抵被告人张连平的到期贷款本息。 9、2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平以杨春民的名义贷款10万元，该款发放后用于冲抵被告人张连平的到期贷款本息。 10、2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连明名义贷款10万元，该款发放后被被告人张连平使用。 11、2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张文东的名义贷款10万元。 12、2005年8月22日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以朱成华名义贷款10万元，该款发放后被张连平使用。 13、2005年8月22日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同被告人张连平以张存林的名义贷款10万元，该款发放后被柳西忠用于冲抵到期贷款。 三、2002年至2005年，张连平伙同临泉县张新临泉县农村商业银行工作人员，利用职务便利，采用虚构用途的方式，从临泉县张新临泉县农村商业银行冒用张广臣、张超臣等人的名义贷款122.1万元。 1、2002年10月29日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用孙广臣的名义贷款1万元。 2、2002年11月19日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超臣的名义贷款2万元。 3、2002年11月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用朱新杰的名义贷款1万元。 4、2002年12月18日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用朱成柱的名义贷款5000元。 5、2002年12月18日，临泉县张新信用合作社负责人信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平以张灯喜的名义贷款6000元。 6、2002年12月18日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用王玲的名义贷款1万元。 7、2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张磊的名义贷款1万元。 8.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张灯贵的名义贷款1万元。 9.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超伟的名义贷款1万元。 10.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超中的名义贷款1万元。 11.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超礼的名义贷款1万元。 12.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用薛怀东的名义贷款1万元。 13.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超宣的名义贷款1万元。 14.2002年12月25日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用王玲的名义贷款1万元。 15.2002年12月27日，临泉县张新信用合作社负责人水勇利用职务便利，伙同张连平冒用水九章的名义贷款10000元。 16.2002年至2003年，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平两次冒用张琴的名义贷款共计1万元。 17.2003年1月11日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用徐明荣的名义贷款1万元。 18.2003年1月20日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用贾玉钰的名义贷款1万元。 29.2003年1月24日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超平的名义贷款1万元。 20.2003年1月24日，临泉县张新信用合作社信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用朱成柱的名义贷款1万元。 21.2003年1月24日，临泉县张新信用合作社负责人信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平以杨振山的名义贷款1万元。 22.2003年3月25日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用陶飞的名义贷款1万元。 23.2003年3月25日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用李侠的名义贷款2万元。 24.2003年4月9日，临泉县张新信用合作社信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用薛连友的名义贷款1万元。 25.2003年5月28日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连贵的名义贷款2万元。 26.2003年5月30日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张华明的名义贷款2万元。 27.2003年5月30日，临泉县张新信用合作社负责人水勇利用职务便利，伙同张连平使用张超臣的名义贷款2万元。 28.2003年5月31日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超平的名义贷款2万元。 29.2003年5月31日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张存伟的名义贷款2万元。 30.2003年6月28日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张强的名义贷款2万元。 31.2003年6月30日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用张灯伟的名义贷款2万元。 32.2003年7月28日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超备的名义贷款2万元。 33.2003年8月13日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用陶进生的名义贷款2万元。 34.2003年8月27日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用刘传刚的名义贷款2万元。 35.2003年8月27日，临泉县张新信用合作社负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用马丽芳的名义贷款2万元。 36.2004年9月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用王金芳的名义贷款5万元。 37.2004年10月26日，临泉县张新信用合作社负责人信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连亮的名义贷款5万元。 38.2004年11月7日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用朱成娥的名义贷款10万元。 39.2005年5月3日，临泉县张新信用合作社负责人信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以薛志华的名义贷款4万元。 40.2005年7月3日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张连仲的名义贷款10万元。 41.2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用朱成娥的名义贷款10万元。 42.2005年7月24日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平冒用王金芳的名义贷款10万元。 43.2005年7月28日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超夺的名义贷款10万元。 44.2005年8月21日，临泉县张新信用合作社负责人柳西忠、信贷员刘效林利用职务便利，伙同张连平冒用马秀兰的名义贷款10万元。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了物证、书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录、视听材料及鉴定意见。据此认为，被告人张连平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。 被告人张连平辩解称公诉机关指控的事实存在，自己是在临泉县农村商业银行工作人员的授意下，借用或冒用他人身份，办理虚假贷款，目的是压低不良贷款，帮助临泉县农村商业银行完成任务，没有得到一分钱。 其辩护人提出的辩护意见是公诉机关起诉被告人张连平犯挪用资金罪，罪名不能成立。理由如下：1、挪用资金罪系特殊主体，张连平主体身份不符。2、资金未从临泉县农村商业银行流出，未给临泉县农村商业银行造成损失，不符合挪用资金罪的立法本意。 经审理查明： 一、以张连平本人名义贷款的事实： 2002年至2005年，张连平伙同张新合作社（现为临泉农村商业银行张新支行）工作人员利用职务便利，采用虚构贷款用途的方式，从临泉县张新信用合作社以张连平的名义贷款71.9万元。 1、2002年5月24日，临泉县临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇（另案处理）利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为建筑为由从临泉农村商业银行张新支行贷款3.3万元，该笔贷款发放后用于冲抵张连平先前贷款本息。 2、2004年10月29日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠（另案处理）、信贷员水勇利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为卷闸门为由从临泉县张新农村信用合作社贷款11.6万元，该笔贷款发放后用于冲抵张连平先前贷款本息。 3、2005年1月16日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员陈军（另案处理）利用职务便利，帮助张连平以贷款用途为进料为由从临泉县张新农村信用合作社贷款5万元，挪作他用。 4、2005年1月18日，临泉农村商业银行张新支行信贷员李成东（另案处理）利用职务便利，帮助被告人以养牛为由从临泉农村商业银行张新支行贷款8万元，用于垫付张连平及其他人贷款利息。 5、2005年2月26日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，帮助张连平以购买大型农用四轮车为由从临泉农村商业银行张新支行贷款6万元，用于冲抵张连贵贷款本金、利息及挪作他用。 6、2005年7月25日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，帮助被告人以贷款用途为卷闸门厂为由从临泉农村商业银行张新支行贷款20万元，该贷款发放后用于冲抵张连平先前贷款本息。 7、2005年7月31日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员马腾（另案处理）利用职务便利，伙同被告人以购买农用四轮车为由从临泉农村商业银行张新支行贷款8万元，该笔贷款发放后用于归还水维华、马中付的贷款本息。 8、2005年8月31日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以养牛为由从临泉农村商业银行张新支行贷款10万元，该笔贷款发放后用于冲抵王玲、马广英贷款本息。 二、借用他人名义贷款的事实： 2003年至2005年，张连平伙同临泉农村商业银行张新支行工作人员利用职务便利，采用虚构贷款用途的方式，从临泉农村商业银行张新支行以张超贵、张存民的名义贷款81.5万元。 1、2004年11月14日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平以张存民的名义贷款4.5万元，挪作他用。 2、2004年12月4日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连玉的名义贷款5万元，挪作他用。 3、2005年1月16日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平以朱某2的名义贷款5万元，挪作他用。 4、2005年5月12日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平以朱玲玲的名义贷款2万元，挪作他用。 5、2005年5月24日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以董建海名义贷款5万元，挪作他用。 6、2005年6月22日，张新临泉县农村商业银行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，帮助张连平以张连凯名义贷款100000元，该款发放后被张连平和柳西忠使用。 7、2005年7月24日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员马腾利用职务便利，伙同张连平以张超中、杨春民、张连明的分别贷款10万元，该款发放后用于冲抵张连平、陶进祥的到期贷款本息及挪作他用。 8、2005年8月22日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以朱成华、张村林的名义分别贷款10万元，挪作他用或被柳西忠用于冲抵到期贷款。 三、冒用他人贷款的事实： 2002年至2005年，张连平伙同临泉农村商业银行张新支行工作人员，利用职务便利，采用虚构用途的方式，从临泉农村商业银行张新支行冒用张广臣、张超臣等人的名义贷款102.1万元。 1、2002年10月29日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张广臣的名义贷款1万元。 2、2002年11月19日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超臣的名义贷款2万元。 3、2002年11月25日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用朱新杰的名义贷款1万元。 4、2002年12月18日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用朱成柱的名义贷款5000元、冒用张灯喜的名义贷款6000元、冒用王玲的名义贷款1万元。 5、2002年12月25日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张磊、张灯贵、张超伟、张超中、张超礼、薛怀东、王玲的名义分别贷款1万元。 6、2002年12月27日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇利用职务便利，伙同张连平冒用水九章的名义贷款10000元。 7、2002年至2003年，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平两次冒用张琴的名义贷款共计1万元。 8、2003年1月11日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用徐明荣的名义贷款1万元。 9、2003年1月20日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用贾玉钰的名义贷款1万元。 10、2003年1月24日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超平、朱成柱名义分别贷款1万元。 11、2003年3月25日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用陶飞的名义 贷款1万元、冒用李侠的名义贷款2万元。 12、2003年5月30日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张华明的名义贷款2万元。 13、2003年5月31日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超平、张存伟的名义分别贷款2万元。 14、2003年6月28日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张强的名义贷款2万元。 15、2003年7月28日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超备的名义贷款2万元。 16、2004年9月24日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用王金芳的名义贷款5万元。 17、2004年10月26日，临泉农村商业银行张新支行信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连亮的名义贷款5万元。 18、2004年11月7日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用朱成娥的名义贷款10万元。 19、2005年7月3日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张连仲的名义贷款10万元。 20、2005年7月24日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用朱成娥、王金芳的名义分别贷款10万元。 21、2005年7月28日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用张超夺的名义贷款10万元。 22、2005年8月21日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员刘效林利用职务便利，伙同张连平冒用马秀兰的名义贷款10万元。 上述事实，被告人张连平在开庭审理过程中亦无异议，且有当庭举证、质证且经法庭调查中查证属实的物证照片、书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、情况说明、证人朱某1、朱某2等人证言、现场勘验、检查、辨认笔录、鉴定意见、视听资料等证据证实，足以认定。 1、2003年6月25日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张超贵的名义贷款2万元。 2、2005年7月24日，临泉农村商业银行张新支行负责人柳西忠、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张文东的名义贷款10万元。 3、14.2002年12月25日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平冒用张超宣的名义贷款1万元。 4、2003年1月24日，临泉农村商业银行张新支行信贷员水勇利用职务便利，伙同张连平以杨振山的名义贷款1万元。 5、2003年4月9日，临泉农村商业银行张新支行信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用薛连友的名义贷款1万元。 6、2003年5月28日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以张连贵的名义贷款2万元。 7、2003年5月30日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇利用职务便利，伙同张连平使用张超臣的名义贷款2万元。 8、2003年6月30日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用张灯伟的名义贷款2万元。 9、2003年8月13日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平冒用陶进生的名义贷款2万元。 10、2003年8月27日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用刘传刚的名义贷款2万元。 11、2003年8月27日，临泉农村商业银行张新支行负责人水勇、信贷员陈军利用职务便利，伙同张连平冒用马丽芳的名义贷款2万元。 12、2005年5月3日，临泉农村商业银行张新支行信贷员李成东利用职务便利，伙同张连平以薛志华的名义贷款4万元。 关于公诉机关指控以张文东身份贷款的事实，张文东本人认可该笔贷款，虽然其陈述的事实与临泉县农村商业银行的贷款基本规则存有矛盾之处，但现有证据无法得出唯一的结论，故该起本院不予支持。 关于上述其他十一起指控，未有笔记鉴定，无法证实是否为张连平代为签字，亦缺失被冒用人的证言，无法证实该笔贷款是否为被冒用人合法有效真实的贷款，现有证据无法形成完整的证据链，故上述公诉机关的事实，本院不予认定。 关于被告人及辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评判如下： （1）关于辩护人提出的张连平不符合挪用资金罪犯罪主体及资金未从临泉县农村商业银行流出，不应认定为挪用资金罪的辩护意见。经查，临泉农村商业银行张新支行工作人员伙同本案被告人张连平，积极合谋，利用职务便利采取虚构贷款用途或借用或冒用他人身份，办理贷款，将临泉县农村商业银行资金挪作他用，用于冲抵已经存在的贷款本金或利息，表面上看，旧的贷款已经还清；相对于临泉县农村商业银行来讲，又产生新的贷款，新的债务、新的损失存在，钱款被挪用的事实亦已存在。其行为符合挪用资金罪的犯罪构成，其主体适格，且系共同犯罪，故该辩护意见不能成立。 （2）关于被告人张连平辩解没有见到钱或使用钱的辩解意见，经查，公诉机关指控的犯罪事实，一部分系以张连平的名义办理贷款，一部分系临泉县农村商业银行工作人员与张连平合谋，由张连平提供身份证或冒用他人身份证或由张连平代为签字，办理贷款冲抵其本人及其他人的贷款本息，其与临泉县农村商业银行工作人员的行为，应认定为共同犯罪，其本人是否见到或使用贷款，不影响其挪作资金罪的成立。 （3）被告人张连平及其辩护人提出有罪供述系公安人员存在刑讯逼供，经查，公安机关确实存在将羁押在看守所的被告人张连平提到看守所之外的地方进行讯问，故其在看守所之外的有罪供述且公诉机关未提供同步录音录像的，本院予以排除。但其庭审有罪供述可以作为定案依据。 本院认为：被告人张连平与商业银行工作人员进行合谋、策划，利用商业银行工作人员的职务便利，挪用商业银行资金自己使用或供他人使用，超过三个月未归还，数额较大，拒不归还，其行为构成挪用资金罪，系共同犯罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。被告人张连平庭审对公诉机关指控的犯罪事实无异议，庭审自愿认罪，庭审对行为的辩解，不影响自愿认罪的成立，亦有悔罪表现，酌情可以从轻处罚。被告人张连平在共同犯罪的过程中，行为积极，作用不可或缺，不能认定为从犯，但其在整个犯罪构成中，依附于临泉县农村商业银行工作人员，亦酌情可以从轻处罚。其辩护人提出公诉机关指控的事实不清，证据不足及被告人张连平的身份主体不符合挪用资金罪的主体要件的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪事实、犯罪性质、情节及危害社会的程度，结合被告人张连平的认罪、悔罪态度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一、第二百七十二条第一款、第六十七条三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人张连平犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。 二、被告人张连平的违法所得255.5万元，予以追缴，归还临泉县农村商业银行。 如不服本判决，可接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  李 丽 审 判 员  曹剑锋 人民陪审员  朱福海 二〇一八年六月十五日 书 记 员  邢晶晶 附本判决适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。 国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。