广东省高级人民法院民 事 判 决 书（2016）粤民初6号原告：招商银行股份有限公司深圳车公庙支行，住所地：广东省深圳市福田区。负责人：鲜营蜀，行长。委托诉讼代理人：黄思周，上海市锦天城（深圳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王艺霏，上海市锦天城（深圳）律师事务所实习律师。被告：恒鼎实业（中国）集团有限公司，住所地：四川省成都市。法定代表人：孙建坤。被告：六盘水恒鼎实业有限公司，住所地：贵州省六盘水市。法定代表人：徐文发。被告：鲜扬，男，汉族，住四川省攀枝花市**。被告：乔迁，女，汉族，住四川省成都市武侯区。被告：盘县喜乐庆煤业有限公司，住所地：贵州省六盘水市。法定代表人：李阳。被告：四川恒鼎实业有限公司，住所地：四川省攀枝花市。法定代表人：毛建忠。以上六被告共同委托诉讼代理人：陈颇，男，汉族，住四川省成都市成华区。原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行（以下简称招商银行车公庙支行）诉被告恒鼎实业（中国）集团有限公司（以下简称恒鼎集团公司）、六盘水恒鼎实业有限公司（以下简称六盘水恒鼎公司）、鲜扬、乔迁、盘县喜乐庆煤业有限公司（以下简称喜乐庆公司）、四川恒鼎实业有限公司（以下简称四川恒鼎公司）金融借款合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，组成由审判员郑捷夫、审判员胡晓清、审判员潘晓璇参加的合议庭对本案公开开庭进行了审理。原告招商银行车公庙支行委托诉讼代理人黄思周、王艺霏到庭参加诉讼，被告恒鼎集团公司、六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司、四川恒鼎公司共同委托诉讼代理人陈颇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告招商银行车公庙支行向本院提出诉讼请求：1、判令恒鼎集团公司向招商银行车公庙支行偿还编号为5213380005的《担保协议》项下的垫款本金人民币574786950元以及相应的违约金【违约金=垫款本金人民币574786950元×垫款日（即2016年1月6日）适用的与实际垫款天数同档期的中国人民银行公布的金融机构人民币贷款基准利率（年利率）÷360×150%×实际垫款天数，暂计至2016年1月20日（含该日）尚未偿还的违约金金额为人民币1458521.9元，应计至全部垫款本金及违约金实际偿还完毕之日止】；2、判令六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司对恒鼎集团公司所欠招商银行车公庙支行的以上第1项债务承担连带保证责任；3、判定招商银行车公庙支行作为质押权人有权依法处置与四川恒鼎公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》项下的质押物【即四川恒鼎公司所持有的喜乐庆公司25%的股权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；4、判定招商银行车公庙支行作为质押权人有权依法处置与六盘水恒鼎公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》项下的质押物【即六盘水恒鼎公司所持有的喜乐庆公司75%的股权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；5、判定招商银行车公庙支行作为抵押权人有权依法处置与六盘水恒鼎公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》项下的抵押物【即六盘水恒鼎公司所有的盘县x煤矿采矿权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；6、判定招商银行车公庙支行作为抵押权人有权依法处置与喜乐庆公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》项下的抵押物【即喜乐庆公司所有的喜乐庆公司盘县xx镇喜乐庆煤矿采矿权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；7、判定招商银行车公庙支行作为抵押权人有权依法处置与六盘水恒鼎公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》项下的抵押物【即六盘水恒鼎公司所有的盘县古树寨煤矿采矿权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；8、判定招商银行车公庙支行作为抵押权人有权依法处置与六盘水恒鼎公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》项下的抵押物【即六盘水恒鼎公司所有的盘县××镇弓角田煤矿采矿权】，并对处置后所得款项享有优先受偿权；9、判令六被告承担本案项下的案件受理费、保全费、律师费等。事实和理由：恒鼎集团公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx号的《授信协议》（以下简称为《授信协议》），约定由招商银行车公庙支行向恒鼎集团公司提供人民币陆亿元（含等值其他货币）的授信额度。六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司分别向招商银行车公庙支行出具编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx_xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额不可撤销担保书》（以下统称《最高额不可撤销担保书》），自愿为恒鼎集团公司在上述《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务承担连带保证责任。四川恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》（以下统称《最高额质押合同》），自愿以其依法所持有的喜乐庆公司25%的股权提供质押担保，并办理了质押登记手续。六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》（以下统称《最高额质押合同》），自愿以其依法所持有的喜乐庆公司75%的股权提供质押担保，并办理了质押登记手续。六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》（以下统称《最高额抵押合同》），自愿以其依法所有的盘县XX煤矿采矿权提供抵押担保，并办理了抵押登记手续。喜乐庆公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》（以下统称《最高额抵押合同》），自愿以其依法所有的喜乐庆公司盘县石桥镇喜乐庆煤矿采矿权提供抵押担保，并办理了抵押登记手续。六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》（以下统称《最高额抵押合同》），自愿以其依法所有的盘县xxx煤矿采矿权提供抵押担保，并办理了公证。六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》（以下统称《最高额抵押合同》），自愿以其依法所有的盘县××镇弓角田煤矿采矿权提供抵押担保，并办理了公证。恒鼎集团公司于2013年1月13日向招商银行车公庙支行提交《不可撤销保函/备用信用证申请书》，向招商银行车公庙支行申请开立以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元不可撤销、不可转让的融资性担保函/备用信用证（以下简称保函）。招商银行车公庙支行经审查后同意恒鼎集团公司申请，于2013年1月13日与恒鼎集团公司签订编号为xxxxxxxxx的《担保协议》（以下简称《担保协议》），并依据《担保协议》约定于2013年1月16日通过SWIFT电文方式开立以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元、编号为xxxxxxxxxx、有效期自2013年1月16日起至2016年1月16日止的保函，为恒鼎实业国际发展有限公司（为恒鼎集团公司的境外关联公司）在向永隆银行申请等值金额不超过备证金额的美元融资提供连带保证责任担保。2016年1月6日，受益人永隆银行依照保函规定通过SWIFT电文方式向招商银行车公庙支行进行索赔。招商银行车公庙支行作为保证人依据《担保协议》的约定，于2016年1月6日，在保函项下向永隆银行赔付人民币858000000元【赔付金额对应贷款本金134000000美元以及截至1月4日（含该日）的贷款利息655495.99美元，金额合计134655495.99美元，执行汇率为1美元=6.52元人民币】。其中，招商银行车公庙支行依照《担保协议》约定从恒鼎集团公司在招商银行车公庙支行处开立的账号为75×××12的保证金账户（以下简称保证金账户）内扣划存款本息共计人民币283213050元用于向永隆银行赔付，另因保证金账户内存款本息余额不足，招商银行车公庙支行为恒鼎集团公司垫款人民币574786950元。垫款发生之后，恒鼎集团公司未向招商银行车公庙支行偿还上述垫款人民币574786950元及应计违约金【违约金=垫款本金人民币574786950元×垫款日（即2016年1月6日）适用的与实际垫款天数同档期的中国人民银行公布的金融机构人民币贷款基准利率（年利率）÷360×150%×实际垫款天数，暂计至2015年1月20日（含该日）尚未偿还的违约金金额为人民币1458521.9元，应计至全部垫款本金及违约金实际偿还完毕之日止】;六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司亦未向招商银行车公庙支行履行连带保证责任。被告恒鼎集团公司、六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司、四川恒鼎公司辩称：对招商银行车公庙支行的诉讼请求第一项所请求的垫款事实及金额无异议。恒鼎集团公司所从事的为煤炭行业。从2012年起，因国家产业政策调整及煤炭市场紧缩等原因，使得恒鼎集团公司的财务状况不佳，未能在合同约定的期限偿还招商银行车公庙支行借款。恒鼎集团公司在违约后，采取了积极应对措施，针对未还借款与招商银行车公庙支行多次商讨解决方案。恒鼎集团公司与招商银行车公庙支行及其他银行债权人在2016年4月成立了债权人委员会，并提出债权转股权及相应的重组方案。至该案开庭前，多方已召开17次的债权人委员会议，积极推进落实重组方案，目前重组初步方案已得到在四川省金融局、银监局、外管局、银行业协会等监管部门的认可和支持，正在进一步细化落实。恒鼎集团公司也在2017年9月20日向债委会各成员银行支付了1700万元利息。以上事实证明双方均有和解的机会，此次诉讼并未穷尽所有解决原则，亦不符合新的民诉所主张的和谐主义模式，造成诉讼资源浪费及效率低下。恒鼎集团公司为香港上市公司，在判决结果不利于恒鼎集团公司的情况下，会触发境外债权人关联反应，使恒鼎集团公司处于更被动的环境，不利于此次纠纷的解决。针对上述情况，请求法院基于本案的实际情况，裁定中止诉讼，待双方重组完成后根据情况裁判，或者给予一定的调解期限，使双方能充分协商与沟通，顺利解决此次纠纷。原告招商银行车公庙支行就其主张，提交了以下证据：1、不可撤销保函/备用信用证申请书及其附件。拟证明恒鼎集团公司向招商银行车公庙支行申请开立不可撤销保函/备用信用证，为恒鼎实业国际发展有限公司在永隆银行的融资提供担保。2、《担保协议》。拟证明恒鼎集团公司与招商银行车公庙支行签订担保协议约定原告为恒鼎集团公司向永隆银行开具金额为人民币8.58亿元的备用信用证。3、通过SWIFT电文方式开立的保函/备用信用证（打印件及翻译件）。拟证明招商银行车公庙支行开立以永隆银行为受益人的不可撤销备用信用证，信用证编号为xxxxxxxxxx。4、授信协议、最高额不可撤销担保书、最高额质押合同、最高额抵押合同、质押登记证明、抵押登记证明。拟证明被告与原告之间成立债权债务关系，并办理了相应的抵质押登记。5、SWIFT电文方式发出的索赔通知（打印件及公证文书）、履约付款电文、垫款系统记录。拟证明招商银行车公庙支行在保函项下向永隆银行赔付了相应金额。6、保证金确认书、挂账单。拟证明恒鼎集团公司向招商银行车公庙支行交付了相应保证金。7、《委托代理合同》，拟证明律师费用的主张。被告恒鼎集团公司、六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司、四川恒鼎公司对原告招商银行车公庙支行提交的证据发表质证意见称：对证据二《担保协议》有异议，招商银行车公庙支行提交的该份担保协议与被告持有的担保协议有两处信息不一致。第一处是担保协议的第3.3条约定违约金的计算方式，被告持有的担保协议是按照50%计算，原告持有的担保协议是按照150%计算；第二处是第5.1条的保函费，被告持有的担保协议是按照每季度千分之五计算，原告持有的担保协议是按照年利率2%计算。对其他证据的真实性、合法性、关联性无异议。但认为律师费没有实际发生，而且过高。恒鼎集团公司提交了其持有的《担保协议》作为证据。招商银行车公庙支行发表质证意见称，对该《担保协议》的真实性无异议，但认为系旧版本，应以招商银行车公庙支行提交的版本为准。本院经审理查明：2013年1月13日，招商银行车公庙支行与恒鼎集团公司签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx号的《授信协议》，约定由招商银行车公庙支行向恒鼎集团公司提供人民币陆亿元（含等值其他货币）的授信额度，授信期间为36个月，即从2013年1月15日起到2016年1月14日止。该《授信协议》还约定，本协议项下恒鼎集团公司所欠招商银行车公庙支行的一切债务由喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁作为连带责任保证人，其须向招商银行车公庙支行出具最高额不可撤销担保书。本协议项下恒鼎集团公司所欠招商银行车公庙支行的一切债务由喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司以其所有或依法有权处分的采矿权财产作抵（质）押，双方另行签订担保合同。本协议项下恒鼎集团公司所欠招商银行车公庙支行的一切债务由四川恒鼎公司、六盘水恒鼎公司以其所有或依法有权处分的股份财产作抵（质）押，双方另行签订担保合同。在恒鼎集团公司不能按期归还本协议项下所欠招商银行车公庙支行债务的情况下，招商银行车公庙支行为实现债权而发生的律师费、诉讼费、差旅费、公告费、送达费等所有费用，均由恒鼎集团公司承担。2013年1月13日，招商银行车公庙支行与喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《授信协议》，约定由招商银行车公庙支行向喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司提供人民币陆亿元（含等值其他货币）的授信额度，授信期间为36个月，即从2013年1月15日起到2016年1月14日止。该《授信协议》还约定，对于本协议项下的授信额度，喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司同意授权恒鼎集团公司使用，恒鼎集团公司使用授信额度所涉及的具体事项以招商银行车公庙支行与恒鼎集团公司于2013年1月13日签订的《授信协议》的约定执行。喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司自愿为恒鼎集团公司使用授信额度所产生的债务承担连带清偿责任。恒鼎集团公司使用授信额度所产生的全部债务及喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司因此承担的连带责任当然纳入本协议第5条约定的各项担保措施的担保范围。第5条约定本协议项下喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司所欠招商银行车公庙支行的一切债务由喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司以其所有或依法有权处分的采矿权财产作为抵（质）押，双方另行签订担保合同。在喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司不能按期归还本协议项下所欠招商银行车公庙支行债务的情况下，招商银行车公庙支行为实现债权而发生的律师费、诉讼费、差旅费、公告费、送达费等所有费用，均由喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司承担。2013年1月13日，六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司分别向招商银行车公庙支行出具编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额不可撤销担保书》，自愿为恒鼎集团公司在2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务承担连带保证责任。保证范围为招商银行车公庙支行根据2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》在授信额度内向恒鼎集团公司提供的贷款及其他授信本金余额之和（最高限额为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用和实现债权的其他相关费用。保证责任期间为自担保书生效之日起至2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下每笔垫款的垫款日另加两年。另约定，即使在同时另有抵（质）押担保或其他保证人的情况下招商银行车公庙支行放弃、变更或解除抵（质）押担保或变更、解除其他保证人保证责任，保证人依然按保证书的内容承担保证责任。2013年1月13日，六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，自愿以其依法所有的盘县xxx煤矿采矿权为喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额抵押担保，担保的范围为招商银行车公庙支行根据上述《授信协议》在授信额度内向喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现抵押权费用和其他相关费用，并办理了抵押备案登记手续。2013年1月13日，喜乐庆公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，自愿以其依法所有的喜乐庆公司盘县石桥镇喜乐庆煤矿采矿权为喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额抵押担保，担保的范围为招商银行车公庙支行根据上述《授信协议》在授信额度内向喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现质权费用和其他相关费用，并办理了抵押备案登记手续。2013年1月13日，六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》，约定六盘水恒鼎公司以其持有的喜乐庆公司75%的股权为恒鼎集团公司在2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额质押担保，质押担保的范围为招商银行车公庙支行根据上述《授信协议》在授信额度内向恒鼎集团公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现质权费用和其他相关费用，并办理了质押登记手续。2013年1月21日，四川恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》，约定由四川恒鼎公司以其持有的喜乐庆公司25%的股权为恒鼎集团公司在2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额质押担保，质押担保的范围为招商银行车公庙支行根据2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》在授信额度内向恒鼎集团公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现质权费用和其他相关费用，并办理了质押登记手续。2015年3月31日，六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，六盘水恒鼎公司以其所有的盘县xxx煤矿采矿权为六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额抵押担保，抵押担保的范围为招商银行车公庙支行根据上述《授信协议》在授信额度内向六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现抵押权费用和其他相关费用，并办理了公证，但未办理抵押登记手续。2015年3月31日，六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，六盘水恒鼎公司以其所有的盘县××镇xxx煤矿采矿权为六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额抵押担保，抵押担保的范围为招商银行车公庙支行根据上述《授信协议》在授信额度内向六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司提供的贷款及其他授信本金金额之和（最高额度为人民币陆亿元），以及利息、罚息、复利、违约金、保理费用、追讨债权及实现抵押权费用和其他相关费用，并办理了公证，但未办理抵押登记手续。2013年1月13日,恒鼎集团公司向招商银行车公庙支行提交《不可撤销保函/备用信用证申请书》，向招商银行车公庙支行申请开立以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元人民币不可撤销、不可转让的融资性担保函/备用信用证。招商银行车公庙支行提交了其于2013年1月13日与恒鼎集团公司签订编号为xxxxxxxxxx的《担保协议》。该《担保协议》约定：本协议构成2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》的组成部分，由招商银行车公庙支行受恒鼎集团公司委托开立以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元不可撤销、不可转让的保函。恒鼎集团公司在招商银行车公庙支行处开立保证金账户，存入金额为2.58亿元的保证金作为恒鼎集团公司履行该协议项下各项义务的质押担保。恒鼎集团公司按以保函金额为基数计算，年利率2%的标准向招商银行车公庙支行支付保证费。当受益人按照保函规定向保证人索赔时，保证人不需通知或征得委托人同意，有权直接从委托人的保证金账户或其他存款账户内划款或委托其他金融机构扣划委托人存款向受益人支付。若扣划委托人账户内的存款不足以偿付时，委托人保证在收到保证人的通知后三个工作日内将不足金额全部汇入保证人指定的账户，以备偿付。若委托人的保证金账户及其他存款账户内的金额之和不足，而委托人又未能按保证人的通知补足款项，保证人因履行保证义务的需要而为委托人垫款向受托人支付时，保证人对委托人及其继承人、受让人享有追索权。当发生垫款时，保证人有权按以下标准向委托人收取违约金：违约金=垫款金额×垫款日适用的与实际垫款天数同档期的中国人民银行公布的金融机构人民币贷款基准利率×150%×实际垫款天数。在委托人不能按期归还本协议项下所欠保证人债务（垫款）的情况，保证人为实现债权而发生的律师费、诉讼费、差旅费、公告费、送达费等所有费用，均由委托人承担。恒鼎集团公司对招商银行车公庙支行提交的《担保协议》的真实性无异议，但主张与其持有的《担保协议》在违约金标准的约定上不同，并提交了其持有的《担保协议》。恒鼎集团公司提交的《担保协议》与招商银行车公庙支行提交的《担保协议》存在如下区别：1、合同编号处空白；2、担保金额处空白；3、保证费的收取标准约定为：以保函金额为基数计算，季费率为5‰；4、违约金的收取标准约定为：当发生垫款时，保证人有权按以下标准向委托人收取违约金：违约金=垫款金额×垫款日适用的与实际垫款天数同档期的中国人民银行公布的金融机构人民币贷款基准利率×50%×实际垫款天数。招商银行车公庙支行对恒鼎集团公司提交的《担保协议》的真实性无异议，但主张双方在签订协议时发现存在错误，更正后重新签订了协议，未将作废的协议回收。应以其提交的《担保协议》的约定为准。2013年1月16日，恒鼎集团公司在招商银行车公庙支行处开立的户名为恒鼎实业（中国）集团有限公司、账号为75×××12的保证金账户存入了2.58亿元保证金，存期自2013年1月16日起至2016年1月16日止，存款利率为年利率4.25%。2013年1月16日，招商银行车公庙支行开立以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元、有效期自2013年1月16日起至2016年1月16日止的保函，为恒鼎实业国际发展有限公司（恒鼎集团公司的境外关联公司）向永隆银行申请人民币8.58亿元融资提供连带保证责任担保。2015年11月6日，恒鼎集团公司向招商银行车公庙支行出具《保证金账户变更确认书》，申请对上述原保证金账户进行变更，变更后的新保证金账户户名为招商银行深圳车公庙支行保函保证金专户（恒鼎实业），账号为97×××10。保证金存款利息变更为按照以下方式分段计算：2013年1月16日至2015年1月16日（不含该日）期间，存款利率为年利率3.75%；2015年1月16日至2015年7月16日（不含该日）期间，存款利率为年利率3.08%；2015年7月16日至2015年10月16日（不含该日）期间，存款利率为年利率2.86%；2015年10月16日至上述保证金从原保证金账户内提前支取之日止以及上述保证金存放于新保证金账户的期间内，存款利率按照中国人民银行公布的金融机构人民币活期存款基准利率执行。2016年1月6日，受益人永隆银行根据保函向招商银行车公庙支行索赔8.58亿元。招商银行车公庙支行作为保证人依据《担保协议》的约定，于2016年1月6日在保函项下向永隆银行赔付人民币858000000元【赔付金额对应贷款本金134000000美元以及截至1月4日（含该日）的贷款利息655495.99美元，金额合计134655495.99美元，执行汇率为1美元=6.52元人民币】。其中，招商银行车公庙支行依照《担保协议》约定在招商银行车公庙支行处开立的账号为75×××12的保证金账户内扣划存款本息共计人民币283213050元用于向永隆银行赔付，其中，保证金本金为258000000元、2013年1月16日至2015年11月6日的利息为25213050元。因保证金账户内存款本息余额不足，招商银行车公庙支行为恒鼎集团公司垫款人民币574786950元（担保总金额858000000元-保证金账户内存款本息283213050元）垫款发生之后，恒鼎集团公司未向招商银行车公庙支行偿还上述垫款人民币574786950元及应计违约金;六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司、四川恒鼎公司亦未向招商银行车公庙支行履行连带保证责任。另查明，被告恒鼎集团公司、六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司、四川恒鼎公司对原告主张的垫款金额人民币574786950元当庭予以确认。本院认为，本案是金融借款合同纠纷。首先，关于本案证据的采信问题。本案诉讼中，招商银行车公庙支行和恒鼎集团公司分别提交了一份《担保协议》，两份《担保协议》在违约金的计收标准上约定不同。经审查，本院采信招商银行车公庙支行的主张，认定其提交的版本为正式版本，该版本的协议系当事人的真实意思表示。理由如下：第一，虽然双方对两份《担保协议》的真实性均无异议，但比较两份协议，恒鼎集团公司提交的版本中，合同编号以及作为担保合同最重要条款之一的担保金额一栏为空白，而招商银行车公庙支行提交的版本相关合同的要素和内容的约定更加齐备。第二，两份《担保协议》最大的区别体现在违约金的计收标准约定不同，恒鼎集团公司提交的版本约定，当发生垫款时，保证人有权按中国人民银行同期贷款基准利率150%的标准向委托人收取违约金，而恒鼎集团公司提交的版本则约定，当发生垫款时，保证人有权按中国人民银行同期贷款基准利率50%的标准向委托人收取违约金。考虑到发生垫款后，恒鼎集团公司即对招商银行车公庙支行负有未偿还的金钱债务，涉案《担保协议》约定的违约金相当于逾期未归还借款的罚息，而罚息利率标准通常高于正常的利率标准，因此，涉案违约金标准约定为按中国人民银行同期贷款基准利率150%，更符合常理。综上，本案应以招商银行车公庙支行提交的《担保协议》作为认定双方权利义务的依据。关于恒鼎集团公司还款责任的认定问题。涉案招商银行车公庙支行与恒鼎集团公司签订的编号为2013年东字第xxxxxxxxxx号的《授信协议》、招商银行车公庙支行与喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《授信协议》，以及招商银行车公庙支行与恒鼎集团公司签订的编号为xxxxxxxxxx的《担保协议》均为各方当事人的真实意思表示，内容不违反法律和行政法规的禁止性规定，合法有效。上述协议签订后，恒鼎集团公司在招商银行车公庙支行处开立的保证金账户存入了2.58亿元保证金，招商银行车公庙支行亦根据恒鼎集团公司的申请，开立了以永隆银行为受益人、金额为人民币8.58亿元、有效期自2013年1月16日起至2016年1月16日止的保函，为恒鼎实业国际发展有限公司（恒鼎集团公司的境外关联公司）向永隆银行申请人民币8.58亿元融资提供连带保证责任担保。并依据《担保协议》的约定于2016年1月6日在保函项下向永隆银行赔付了人民币8.58亿元，其中，在上述保证金账户内扣划存款本息共计人民币283,213,050.00元，垫款人民币574,786,950.00元。恒鼎集团公司应依约向招商银行车公庙支行偿还上述垫款，以及自垫款日即2016年1月6日起按中国人民银行同期贷款基准利率的150%计算的违约金直到清偿之日止。关于原告招商银行车公庙支行主张的律师费的问题。涉案《授信协议》和《担保协议》均约定，若恒鼎集团公司不能按期归还协议项下所欠招商银行车公庙支行债务（垫款）的情况，招商银行车公庙支行为实现债权而发生的律师费等所有费用，均由恒鼎集团公司承担。但本案原告招商银行车公庙支行仅提供了《委托代理合同》，并未提供已实际发生律师费的证据，因此，对招商银行车公庙支行的该项主张，本院依法不予支持。关于六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司的担保责任问题。六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司分别向招商银行车公庙支行出具《最高额不可撤销担保书》，自愿为恒鼎集团公司在2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务承担连带保证责任。保证范围为本金陆亿元及利息、违约金和相关费用。保证责任期间为自担保书生效之日起至2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下每笔垫款的垫款日另加两年。另约定，即使在同时另有抵（质）押担保，保证人依然按保证书的内容承担保证责任。现恒鼎集团公司未能履行还款义务，本案债权数额未超出《最高额不可撤销担保书》约定的保证范围，本案起诉时间亦未超出《最高额保证合同》约定的保证责任期间，故招商银行车公庙支行请求六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司对涉案债务承担连带清偿责任，符合法律规定，本院予以支持。六盘水恒鼎公司、鲜扬、乔迁、喜乐庆公司在承担了上述保证责任之后，有权依照《中华人民共和国担保法》的相关规定向恒鼎集团公司追偿。关于六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司的抵押担保责任问题。六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司分别自愿与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，以各自所有的盘县兴达煤矿采矿权、喜乐庆公司盘县xxxxxxxxx煤矿采矿权为喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的债务提供最高额抵押担保，担保的最高额度为本金人民币陆亿元及利息、违约金和相关费用，并办理了抵押备案登记手续。上述《最高额抵押合同》是各方当事人的真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应认定为合法有效，并已依法办理了抵押登记，抵押权有效设立。上述抵押权担保的债权是喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务，但因该《授信协议》约定，喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司授权恒鼎集团公司使用该协议项下的授信额度，由此产生的债务纳入该协议第5条约定的各项担保措施，包括喜乐庆公司、六盘水恒鼎公司以其所有或依法有权处分的采矿权提供的抵（质）押，因此，六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司提供的上述抵押担保及于本案债权。现恒鼎集团公司未能履行偿还垫款的义务，本案债权数额未超出《最高额抵押合同》约定的担保范围，故招商银行车公庙支行请求对六盘水恒鼎公司所有的盘县xxx煤矿采矿权、喜乐庆公司所有的喜乐庆公司盘县xxx喜乐庆煤矿采矿权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权，符合法律规定，本院予以支持。六盘水恒鼎公司与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额抵押合同》，六盘水恒鼎公司以其所有的盘县xxx煤矿采矿权、盘县××镇xxx煤矿采矿权为六盘水恒鼎公司、喜乐庆公司在2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的所有债务提供最高额抵押担保，但未办理抵押登记手续。根据《中华人民共和国物权法》第一百八十七条的规定，抵押权未设立，故招商银行车公庙支行请求对六盘水恒鼎公司所有的盘县xxx煤矿采矿权、盘县××镇xxx煤矿采矿权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权，不符合法律规定，本院不予支持。关于六盘水恒鼎公司、四川恒鼎公司的质押担保责任问题。六盘水恒鼎公司、四川恒鼎公司分别自愿与招商银行车公庙支行签署编号为2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号、2013年东字第xxxxxxxxxx-xx号的《最高额质押合同》，约定六盘水恒鼎公司以其持有的喜乐庆公司75%的股权、四川恒鼎公司以其持有的喜乐庆公司25%的股权为恒鼎集团公司在2013年东字第xxxxxxxxxx号《授信协议》项下所欠招商银行车公庙支行的债务提供最高额质押担保，质押担保的最高额度为本金人民币陆亿元及利息、违约金和相关费用，并办理了质押登记手续。现恒鼎集团公司未能履行偿还垫款的义务，本案债权数额未超出《最高额质押合同》约定的担保范围，故招商银行车公庙支行请求对六盘水恒鼎公司持有的喜乐庆公司75%的股权、四川恒鼎公司持有的喜乐庆公司25%的股权拍卖、变卖所得价款享有优先受偿权，符合法律规定，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百一十四条第一款、《中华人民共和国物权法》第一百七十九条、第一百八十七条、第一百九十五条、第二百一十九条第二款、第二百二十三条、第二百二十六条第一款、《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条、第二十二条、第三十一条的规定，判决如下：一、被告恒鼎实业（中国）集团有限公司在本判决发生法律效力之日起十日内向原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行偿还编号为5213380005的《担保协议》项下的垫款本金人民币574786950元以及相应的违约金【违约金=垫款本金人民币574786950元×垫款日（即2016年1月6日）适用的与实际垫款天数同档期的中国人民银行公布的金融机构人民币贷款基准利率（年利率）÷360×150%×实际垫款天数，计至全部垫款本金及违约金实际偿还完毕之日止】；二、被告六盘水恒鼎实业有限公司、鲜扬、乔迁、盘县喜乐庆煤业有限公司对上述第一判项确定的被告恒鼎实业（中国）集团有限公司债务承担连带保证责任；并在承担连带保证责任后有权向被告恒鼎实业（中国）集团有限公司追偿；三、原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行对变卖、拍卖被告六盘水恒鼎实业有限公司所有的盘县xxxx兴达煤矿采矿权所得价款在最高限额本金人民币6亿元及相应利息、违约金和相关费用的范围内优先受偿；四、原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行对变卖、拍卖被告盘县喜乐庆煤业有限公司所有的盘县喜乐庆煤业有限公司盘县xxx喜乐庆煤矿采矿权所得价款在最高限额本金人民币6亿元及相应利息、违约金和相关费用的范围内优先受偿；五、原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行对变卖、拍卖六盘水恒鼎实业有限公司持有的盘县喜乐庆煤业有限公司75%的股权所得价款在最高限额本金人民币6亿元及相应利息、违约金和相关费用的范围内优先受偿；六、原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行对变卖、拍卖被告四川恒鼎实业有限公司持有的盘县喜乐庆煤业有限公司25%的股权所得价款在最高限额本金人民币6亿元及相应利息、违约金和相关费用的范围内优先受偿；七、驳回原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行的其他诉讼请求。一审案件受理费2923027.35元、诉讼保全费5000元，共计2928027.35元，由被告恒鼎实业（中国）集团有限公司负担2635225元，由原告招商银行股份有限公司深圳车公庙支行负担292802.35元。被告六盘水恒鼎实业有限公司、鲜扬、乔迁、盘县喜乐庆煤业有限公司、四川恒鼎实业有限公司的担保责任及于恒鼎实业（中国）集团有限公司承担的诉讼费用。如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于最高人民法院。审判长  郑捷夫审判员  胡晓清审判员  潘晓璇二〇一八年六月二十九日书记员  钟阳娟