浙江省富阳市人民法院刑 事 判 决 书（2014）杭富刑初字第781号公诉机关浙江省富阳市人民检察院。被告人白某。因本案于2014年4月14日被富阳市公安局刑事拘留，同年5月21日被依法逮捕。现押于富阳市看守所。辩护人叶虹，浙江恩波律师事务所律师。富阳市人民检察院以富检刑诉（2014）506号起诉书指控被告人白某犯集资诈骗罪，于2014年11月11日向本院提起公诉。本院经审查，于2014年11月12日受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2014年12月2日公开开庭审理了本案。富阳市人民检察院指派检察员刘晖娟出庭支持公诉，被告人白某及辩护人叶虹到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。富阳市人民检察院指控，2012年下半年至2014年2月间，被告人白某自己或通过李某丁以购买机器设备需要资金等为名，并承诺给借款人2%-7%不等的高额月息为诱饵，从江某等17人处骗取借款共计657万元，并将该款项用于归还前债、支付借款利息、消费娱乐等，至案发前，造成被害人损失543.47万元，现已无力偿还。具体事实如下：1.2012年下半年至2013年3月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付2%-5%的高额月息为诱饵，分二次从江某处骗取借款30万元，归还本金10万元，支付利息6.6万元。2.2013年6月至8月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分三次从杨某处骗取借款35万元，支付利息16.25万元。3.2013年5月至10月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备生意需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分六次从白某乙处骗取借款46.5万元，支付利息19.02万元。4.2013年6月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分四次从章某甲处骗取借款60万元，支付利息18万元。5.2013年6月至2014年1月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分四次从吴某乙处骗取借款35万元，支付利息10万元。6.2013年6月至2014年1月，被告人白某以支付2%的高额月息为诱饵，分三次从李某丁处骗取借款32万元，支付利息5.16万元。7．2013年7月，被告人白某以投资项目需要资金为由，以20-30%的回报为诱饵，从吴林锋处骗取借款14万元，归还本金4万元。8.2013年7月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分二次从章某乙处骗取借款20万元，支付利息6.1万元。9.2013年9月，被告人白某以购买机器设备需要资金为由，以支付2%的高额月息为诱饵，分二次从白某丙处骗取借款110万元，支付利息6.6万元。10.2013年9月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分三次从刘某处骗取借款80万元，支付利息15.5万元。11.2013年10月11日，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付2%的高额月息为诱饵，从余某、孙某乙处骗取借款40万元，支付利息3.2万元。12.2013年11月，被告人白某以购买仪器需要资金为由，以20-30%的回报为诱饵，从管某处骗取借款6万元，未归还本金及支付回报。13.2013年12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从沈某处骗取借款60万元，支付利息7.1万元。14.2013年年底至2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，分两次从李某乙处骗取借款57万元，归还本金2万元。15.2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从李某丙处骗取借款13万元，未归还本金及支付利息。16.2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从林某处骗取借款10万元，未归还本金及支付利息。17.2014年2月23日，被告人白某以做机器设备生意需要资金为由，以支付高额利润（借期六个月，利润0.95万元）为诱饵，分二次从金某处骗取借款8.5万元，未归还本金及支付利润。2014年4月14日，被告人白某主动到公安机关投案并基本如实供述了犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人白某目无国法，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，用于归还前债、支付高额利息、挥霍等，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，被告人白某具有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第一款之规定予以惩处。被告人白某对于起诉书指控的罪名和事实没有异议，并表示自愿认罪。被告人白某的辩护人提出，1、被告人白某具有自首情节，其出于悔罪而投案自首，投案的积极性、主动性强，到案后供述及时、彻底、稳定，请求对其减轻处罚。2、被告人白某分别向17人集资诈骗款项计657万元，但在案发前其已归还江某本金10万元、归还吴锋本金4万元、归还李某乙本金2万元，归还的本金为16万元，同时向江某、杨某、白某乙等11人支付利息共计113.53万元，故其在案发前已归还本息合计129.53万元，根据相关集资诈骗司法解释的精神，上述款项应从其集资诈骗的数额中予以扣除，被告人白某集资诈骗数额应认定为527.47万元。3、本案李某丁是关键人物，对于本案集资诈骗的形成及发展起到极大的推进作用。案涉17名借款人中有10人系李某丁联系的借款人，相应的借款、提款、付息等事宜均由李某丁一手操办，李某丁在借款中还赚取高额利息差价，正是由于李某丁的存在，导致本案犯罪对象和范围的扩大，推高了犯罪数额，加重了被害人的损失，也将被告人白某推向犯罪深渊。4、被告人白某自愿认罪，悔罪态度好，愿意通过家属尽其所能赔偿各被害人损失。5、被告人白某本次犯罪前无违法犯罪等前科劣迹。经审理查明，2012年下半年至2014年2月间，被告人白某自己或通过李某丁以购买机器设备需要资金等为名，并承诺给借款人2%-7%不等的高额月息为诱饵，从江某等17人处骗取借款共计657万元，并将该款项用于归还前债、支付借款利息、消费娱乐等，至案发前，造成被害人损失527.47万元，已无力偿还。具体事实如下：1.2012年下半年至2013年3月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付2%-5%的高额月息为诱饵，分二次从江某处骗取借款30万元，归还本金10万元，支付利息6.6万元。2.2013年6月至8月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分三次从杨某处骗取借款35万元，支付利息16.25万元。3.2013年5月至10月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备生意需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分六次从白某乙处骗取借款46.5万元，支付利息19.02万元。4.2013年6月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分四次从章某甲处骗取借款60万元，支付利息18万元。5.2013年6月至2014年1月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分四次从吴某乙处骗取借款35万元，支付利息10万元。6.2013年6月至2014年1月，被告人白某以支付2%的高额月息为诱饵，分三次从李某丁处骗取借款32万元，支付利息5.16万元。7．2013年7月，被告人白某以投资项目需要资金为由，以20-30%的回报为诱饵，从吴林锋处骗取借款14万元，归还本金4万元。8.2013年7月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分二次从章某乙处骗取借款20万元，支付利息6.1万元。9.2013年9月，被告人白某以购买机器设备需要资金为由，以支付2%的高额月息为诱饵，分二次从白某丙处骗取借款110万元，支付利息6.6万元。10.2013年9月至12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%-7%的高额月息为诱饵，分三次从刘某处骗取借款80万元，支付利息15.5万元。11.2013年10月11日，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付2%的高额月息为诱饵，从余某、孙某乙处骗取借款40万元，支付利息3.2万元。12.2013年11月，被告人白某以购买仪器需要资金为由，以20-30%的回报为诱饵，从管某处骗取借款6万元，未归还本金及支付回报。13.2013年12月，被告人白某通过李某丁以购买机器设备需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从沈某处骗取借款60万元，支付利息7.1万元。14.2013年年底至2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，分两次从李某乙处骗取借款57万元，归还本金2万元。15.2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从李某丙处骗取借款13万元，未归还本金及支付利息。16.2014年1月，被告人白某以做生意需要资金为由，以支付5%的高额月息为诱饵，从林某处骗取借款10万元，未归还本金及支付利息。17.2014年2月23日，被告人白某以做机器设备生意需要资金为由，以支付高额利润（借期六个月，利润0.95万元）为诱饵，分二次从金某处骗取借款8.5万元，未归还本金及支付利润。2014年4月14日，被告人白某主动到公安机关投案并基本如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人白某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人吴某甲、林某、李某乙、李某丙、管某、章某甲、章某乙、吴某乙、白某乙、刘某、杨某、余某、沈某、金某、江某、李某丁、白某丙的陈述，证人李某甲、孙某甲、白某甲、何某等人的证言，被告人白某的供述和辩解，关于要求移送案件材料的函，借条，接受证据材料清单，房产信息查询记录，调取证据通知书、调取证据清单、银行卡查询明细，到案经过，户籍证明等证据在案证实，足以认定。在本案审理过程中，被告人白某及其亲属与被害人吴某甲、林某、李某乙、李某丙、管某、章某甲、章某乙、吴某乙、白某乙、刘某、杨某、余某、孙某乙、沈某、金某、江某就损失赔偿问题达成和解协议书，上述被害人出具谅解书，对被告人白某予以谅解，目前被告人白某已支付退赔款651000元。本院认为，被告人白某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，用于归还前债、支付高额利息、挥霍等，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人白某自动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，结合在本案审理过程中其本人及其亲属就赔偿问题与相关被害人达成和解协议，取得了相关被害人的谅解，本院依法予以减轻处罚。辩护人有关被告人白某具有自首情节，请求对其减轻处罚以及其自愿认罪，其本人及其亲属尽其所能赔偿各被害人损失，悔罪态度好等辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人白某的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人白某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月14日起至2021年10月13日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、缴纳在本院的退赔款651000元按和解协议书分别发还给被害人吴某甲、林某、李某乙、李某丙、管某、章某甲、章某乙、吴某乙、白某乙、刘某、杨某、余某、孙某乙、沈某、金某、江某。三、责令被告人白某继续退赔各被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 潘 蔚人民陪审员 何 伟人民陪审员 史济亚二〇一五年四月七日代书 记员 马嶙侃