aaaa江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书(2014)丹刑初字第764号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人孙若武，原中国工商银行丹阳市开发区支行行长。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年5月5日被刑事拘留，2014年6月11日被逮捕。现羁押于丹阳市看守所。辩护人赫兴旺，北京地石律师事务所律师。辩护人唐洁，江苏华海中天律师事务所律师。丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉(2014)780号起诉书指控被告人孙若武犯非法吸收公众存款罪于2014年11月14日向本院提起公诉。2015年2月13日丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，本院决定延期审理。2015年6月12日丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，本院再次决定延期审理。2015年7月12日延期审理的原因消失，本院决定恢复审理。2015年10月12日经镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。丹阳市人民检察院指派检察员施锁柱出庭支持公诉，被告人孙若武及其辩护人赫兴旺、唐洁到庭参加诉讼。现已审理终结。丹阳市人民检察院指控：2012年1月至2013年11月间，被告人孙若武利用在中国工商银行丹阳市开发区支行工作的便利条件，以帮助企业、银行转贷款为由，以支付1.5%-3%不等的月息为手段，向社会不特定的人员和公司毛某、陈某、束某、朱某、彭海蛾、毛某、江苏某某再生资源有限公司非法吸收存款，共计人民币79364.57余万元，并将该资金以月息4.5%转借给江苏江南面粉集团陈某，从中获利，2013年11月因江苏江南面粉集团陈某无力偿还债务，造成孙若武向毛某、陈某、江苏某某再生资源有限公司等吸收的存款无法归还，共计损失人民币8250万元。被告人孙若武经电话传唤后主动投案，归案后如实供述上述事实。公诉机关认为被告人孙若武的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，建议对其判处五年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。被告人孙若武对指控的损失数额有异议，其已支付江苏某某再生资源有限公司利息一千万元，而非该公司所称的四、五百万元。辩护人的主要辩护意见：1.被告人孙若武没有向社会公开宣传，其行为不独立构成非法吸收公众存款罪；2.被告人孙若武只是江南面粉集团非法吸收公众存款的参与人、介绍人、居间人角色，其应为江南面粉集团非法吸收公众存款的共犯，属于从犯；3.孙若武集资的范围相对较小，对象相对较集中，集资的数额虽然巨大，都是由于同一批资金反复使用造成的，已支付的利息应当充当本金，实际造成的损失只有三千多万元，本案的危害性较小；4.本案主要受害人与孙若武达成债权转让协议，取得了主要受害人的谅解，减轻了对社会的危害；5.被告人孙若武是初犯、有自首情节、悔罪表现。建议对被告人孙若武在三年以下量刑并适用缓刑。经审理查明：丹阳市江南面粉有限公司相关企业由陈某实际控制。2012年1月至2013年12月期间，被告人孙若武利用担任中国工商银行丹阳市开发区支行行长的工作便利，逃避有关部门的监管，应陈某帮助解决丹阳市江南面粉有限公司相关企业资金周转问题的请求，口头传播集资信息，向社会公众毛某、陈某、束某、朱某（曾用名朱兆荣）、彭某、毛某、江苏某某再生资源有限公司等高息吸收存款，将所吸收的资金以4.5%的月利息转借给陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司等相关企业进行资金周转，谋取利息差，合计吸收公众存款79264.50万元，造成损失4606.70万元。具体事实如下：1.2012年1月至2013年11月期间，丹阳市某炉料有限公司法定代表人毛某，也是江苏某物资工贸有限公司股东，应被告人孙若武3%的月利率承诺，将公司盈余资金以单位或者其个人名义，汇至被告人孙若武指定的企业银行帐户或个人银行卡，让被告人孙若武借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金11924.80万元，尚欠本金4500万元，已支付利息1987.52万元，造成损失2512.48万元。2.2012年底至2013年期间，经营电缆生意的陈某应被告人孙若武3%的月利率承诺，将资金以其个人或者姜某、陈某某的名义，汇至被告人孙若武指定的银行卡，让被告人孙若武借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金4110.80万元，尚欠本金1100万元，已支付利息577.08万元，造成损失522.92万元。3.2013年期间，束某应被告人孙若武1.5%-3%的月利率承诺，将资金以其个人或者高某、高某某的名义汇给孙若武指定的银行卡，让被告人孙若武转借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金1500万元，尚欠本金500万元，已支付利息78.70万元，造成损失421.30万元。4.2012年3月至2014年3月期间，朱某应被告人孙若武2%的月利率承诺，将资金以其个人的名义汇至被告人孙若武指定的银行卡，让被告人孙若武转借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金150万元，已支付利息24万元，已结清。5.2013年10月至2014年1月期间，彭某应被告人孙若武3%的月利率承诺，将资金以其个人名义汇至被告人孙若武指定的银行卡，让被告人孙若武转借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金70万元，已支付利息4.38万元，已结清。6.2013年7月至2013年11月期间，毛某经人介绍，应被告人孙若武3%的月利率承诺，将资金以其个人名义汇至被告人孙若武指定的银行卡，让被告人孙若武转借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金1250万元，已支付利息5.25万元，已结清。7.2012年年初至2013年年底期间，江苏某某再生资源有限公司相关负责人应被告人孙若武3%的月利率承诺，将资金以单位或者个人名义，汇至被告人孙若武指定的企业银行帐户或个人银行卡，让被告人孙若武转借至陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业，被告人孙若武从中谋取4.5%的月利息，累计本金60258.90万元，尚欠本金2150万元，已支付利息1000万元，造成损失1150万元。2014年5月，丹阳市公安局经侦大队在日常工作中发现2011年以来，被告人孙若武以帮助投资转借为名，采取支付高利息的手段，在丹阳地区非法吸收公众存款，2014年5月4日立案侦查，被告人孙若武接电话后主动投案，并如实供述上述事实。另查明，追缴在案的案款为509304.91元（户名魏海强卡号62×××78，金额500073.88元；户名朱瑞红卡号62×××63，金额242.30元；户名孙若武卡号62×××63，金额8720.92元；户名吴阿青卡号62×××15，金额228.65元，户名孙若武卡号62×××83，金额39.16元）。上述事实，有集资参与人丹阳市海源炉料有限公司负责人毛某、陈某、束某、朱某、彭某、毛某、江苏某某再生资源有限公司负责人魏荣才的陈述，银行卡、U盘等物证，工商资料、银行对帐单、借条、协议，丹阳市江南面粉有限公司的声明等书证，证人洪某、王某、陈某、杨某等人的证言，被告人孙若武的供述和辩解，案件侦破经过的情况说明等证据所证实。证据均经当庭质证，具有法律证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人孙若武违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。被告人孙若武案发前任中国工商银行丹阳市开发区支行行长，理应知晓国家禁止非法吸收公众存款的相关规定，却利用工作便利，明知故犯，逃避有关部门的监管，以口头等方式发布、传播集资信息。被告人孙若武明知陈某为其控制的丹阳市江南面粉有限公司相关企业大量吸收公众存款，依然应其要求，以自己的名义吸收公众存款，谋取高额利息。根据主客观相统一的原则，结合被告人孙若武非法吸收公众存款行为积极追求的态度、具体参与程度、大额的营利情况等主客观因素，可以认定被告人孙若武非法吸收公众存款行为的社会公开性。被告人孙若武与陈某是否有共犯关系，不影响本案的处理。被告人孙若武将资金吸收过来，转借陈某控制的丹阳市江南面粉有限公司等相关企业使用，谋取高额利息差，对被告人孙若武不宜评定为非法集资的介绍人、居间人，且被告人孙若武的行为造成了严重社会危害，故不宜认定为从犯。非法吸收公众存款犯罪所侵害的客体是国家金融管理秩序，本案主要集资参与人与孙若武达成的“债权转让协议”没有得到受让方丹阳市江南面粉有限公司相关企业的认可，本案受害人非典型意义上的受害人，不宜据此对被告人孙若武酌情从轻处罚。综上，对辩护人提出的被告人孙若武的行为不独立构成非法吸收公众存款罪，其系从犯，取得了主要受害人的谅解，减轻了对社会的危害等辩护意见，本院均不予采纳。被告人孙若武犯罪情节严重，不宜减轻处罚判处缓刑。被告人孙若武有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人孙若武一方已支付给相关集资参与人的利息依法应当折抵本金。被告人孙若武有悔罪表现，并且考虑到资金重复使用的情况，酌情从轻处罚。对辩护人据此提出的对被告人孙若武从轻处罚的意见，本院予以采纳。本院根据被告人孙若武具体的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙若武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月5日起至2019年5月4日止)，并处罚金人民币二十五万元（于本判决生效后三个月内缴纳）。二、追缴在案的案款509304.91元（户名魏海强卡号62×××78，金额500073.88元；户名朱瑞红卡号62×××63，金额242.30元；户名孙若武卡号62×××63，金额8720.92元；户名吴阿青卡号62×××15，金额228.65元；户名孙若武卡号62×××83，金额39.16元），按照尚未归还的集资参与人集资本金按比例发还，因本案造成的其他损失由被告人孙若武继续予以退赔（清单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  钱东升人民陪审员  刘健岁人民陪审员  朱国英二〇一五年十二月三十日书 记 员  陈路珍附本判决相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。