河北省邯郸市邯山区人民法院刑 事 判 决 书(2015)邯山刑初字第0017××号公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。被告人甲某某，女，1968年4月2日出生于河北省邯郸市邱县，，回族，小学文化，住邯郸市邯山区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月31日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。辩护人曹鹏搏，北京市安博律师事务所律师。河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉字（2015）41号起诉书指控被告人甲某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员贺帅出庭支持公诉，被害人刘某1及其委托代理人常某，被告人甲某某及其辩护人曹鹏搏均到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省邯郸市邯山区人民检察院指控：2012年12月15日至2013年11月17日期间，被告人甲某某以做钢材等生意借口，采用抵押虚假房产证、打欠条等手段，在邯郸市邯山区滏水名居、邯山区贸西办事处等地点，多次骗取被害人刘某1财物总计226.5万元，其中，通过银行转账177万元，剩余以现金交给甲某某。至案发前，被告人甲某某共归还被害人刘某1355084元。公诉机关当庭提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，要求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人甲某某依法进行惩处。并建议判处被告人甲某某十年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人甲某某庭审后自愿认罪，对起诉书指控其以虚假房产证骗取被害人刘某1475000元的犯罪事实无异议，辩称其余部分系借款。辩护人提出的主要辩护意见是：被告人甲某某与被害人刘某1之间属民间借贷纠纷，被告人甲某某的行为不符合诈骗罪的构成要件，依法不构成诈骗罪；对应假房产证的诈骗金额应认定为47.5万元，而不是226.5万元。并向法庭提交如下证据（均为复印件）：邯郸市泽润贸易有限公司营业执照及税务登记证复印件、证人杨某、马某证言，主要证实被告人甲某某系泽润公司法定代表人，确实经营钢材生意，“1号、6号、8号、12号”欠条复印件是刘某1提供且认可的。经审理查明，被告人甲某某与被害人刘某1系同事关系。2013年2月24日左右被告人甲某某以其做钢材生意急需资金为由向被害人刘某1借款，被害人刘某1提出利息5分且必须有抵押。2013年2月28日被告人甲某某以伪造的房产证作抵押，并承诺支付高利息，骗取被害人刘某1信任，向被害人刘某1借款50万元，被害人刘某1在扣除25000元利息后给被告人甲某某转款475000元。认定上述事实的证据有：1、被告人甲某某供述，2013年2月24日左右，其给刘某1说其需要50万元做钢材生意，刘某1说利息5分必须得抵押点东西，其说将其龙旺名城的住房作抵押。2013年2月28日其去刘某1的办公室，并带了龙旺名城7号楼2单元2405的购房合同和交钱的发票，说这个房子贷着款，房产证还没有办下来，刘某1说不行，其就写了个龙旺名城的门面房的假地址，并出具了50万元的借条，后刘某1通过邯郸银行给其转账475000元，扣了一个月利息25000元，事实上其在龙旺名城没有门面房。2012年12月其借刘某113万元，2013年1月其借刘某110万元，后开了一个“杨记烩面馆”饭店。2013年6月30日其给刘某1打了一个60万的借条，借条上注明用嘉苑小区6-1-9号房产作抵押。其共从刘某1处借款213万元，期间其支付过七八十万元的利息。2、被害人刘某1陈述，其和甲某某是同事关系。2013年2月24日甲某某说钢材生意越做越大，让帮忙找50万，利息每月5分，其给甲某某说必须得抵押东西才能借到钱。甲某某说她有龙旺名城的门面房，并说有房产证可以抵押，后其朋友借给其50万元。2013年2月28日甲某某拿了龙旺名城前排××号的房产证和身份证复印件，给其打了一个50万的借条，把龙旺名城门市房前排××号房产证抵押给其，其给甲某某转款475000元，其扣了一个月的利息25000元。后来其到房管局查询，甲某某给其抵押的房产证的证号是别人的，且上面的信息也不符，管理门市房的经理说根本没有甲某某的房产。其共借给甲某某229万元，在银行转款177万元，给甲某某现金52万元，甲某某转账付息355084元，其扣利息6.5万元，期间还以嘉苑小区6-1-9的房产做抵押，后来知道嘉苑小区的房子没有房产证，然后甲某某又把龙旺名城7号楼2单元2405室户主是杨某的房产证抵押在其处。3、证人马某证实，其和甲某某是同事，2013年三四月份其儿子王遥以16万元的价格把甲某某的饭店接了下来。4、2013年2月28日被告人甲某某出具的借条记载：借刘某1现金五十万元（50万元整），借款人：甲某某2013年2月28日。因其本人做生意借刘某1现金50万整，借期为4个月，2013年2月28号-2013年6月27号，如到期后本人无力偿还，现将龙旺名城门市房前排××号按原房价13500买（卖）给刘某1，现将房产证押给刘某1，到期后甲某某需配合刘某1过户，到期还款后刘某1把房产证还给甲某某本人。甲某某2013年2月28日附刘某1转款475000元凭证。5、涉案假房产证记载：邯山区贸易路龙旺名城前排××号门市（93平米）房屋所有权人为甲某某。6、邯郸市人民政府办公厅【2014】62号通知证实，邯郸市住房保障和房产管理局原印章由于磨损严重，经市政府批准，自即日起启用新印章。原印章同时作废。2014年4月16日。7、2014年11月28日邯山区公安分局贸西刑警队出具的情况说明记载：经查询有关甲某某“邯房权国字第0101133425号”邯山区贸易路龙旺名城前排××号门市的产权归属，邯郸市房管局没有“邯房权国字第0101133425号”的门市备案，邯郸市房管局拒绝出具相关证明。8、河北司法警官职业学院司法鉴定中心冀司警院司某中心【2015】痕鉴字第1号司法鉴定意见书证实：1、2015年6月11日送检的《甲某某诈骗补充侦查卷》中附8页底部“12号”字迹上的指纹、附9页底部“8号”字迹上的指纹为刘某1本人所留；2、2015年6月11日送检的《甲某某诈骗补充侦查卷》中附10页底部“6号”字迹上的指纹不具备检验条件。9、河北司法警官职业学院司法鉴定中心冀司警院司某中心【2015】文鉴字第8号司法鉴定意见书证实：送检的《甲某某诈骗补充侦查卷》中附8页底部“12号”字迹、附9页底部“8号”字迹、附10页底部“6号”字迹无法判断是否为刘某1本人书写。另有证人高某、顾某、唐某、杨某、李某、郭某、崔某证言、杨某提供借款条复印件、唐某提供借条复印件、刘某1提供转账凭证、刘某1提供的甲某某出具的借条、保证条、保证书、甲某某银行卡转账刘某1还息355084元明细、杨某提供的甲某某账户交易流水清单、刘某1提供的刘某1账户交易流水清单、调取证据清单（印章）、被害人刘某1辨认甲某某笔录、接受证据材料清单（假房产证）、抓获经过、被告人甲某某户籍证明及社会调查等证据在案佐证。上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。在本院审理中被告人甲某某及其家属自愿退赔被害人刘某1经济损失，被害人刘某1接受并表示谅解。关于被告人甲某某辩护人提出的辩护意见及指控的诈骗金额问题，本院归纳并评述如下：一、关于被告人甲某某不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人甲某某虚构其经营钢材生意的事实，并以高息为诱饵，亦提供虚假房产证进行担保，使得被害人产生错误认识，从而骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的客观要件，且被告人甲某某庭审后对指控其以虚假房产证骗取被害人475000元的事实无异议，故对该辩护意见不予采纳。二、关于诈骗金额问题。被告人甲某某的多次借款中，2012年12月15日、2013年1月12日借款用于经营饭店，有证人马某证言予以佐证，借该笔款项时难以证实被告人甲某某有非法占有的故意，在2013年6月30日的借款被告人甲某某提供了其嘉苑小区的房产证进行担保，及之后的多次借款均未提供虚假产权证明骗取被害人刘某1的信任，且期间一部分借款用于支付高额利息，而没有证据证实用于个人挥霍，另考虑到被告人甲某某和被害人刘某1达成和解，以弥补损失，且取得被害人刘某1的谅解，故对诈骗金额以被告人甲某某提供的虚假房产证借款475000元认定为宜。本院认为，被告人甲某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。庭审后被告人甲某某自愿认罪，且积极退赔被害人经济损失，取得被害人谅解，依法可从轻处罚。根据被告人甲某某的犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下：被告人甲某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郜凤强审 判 员  武文杰人民陪审员  马华民二〇一五年十二月三十日书 记 员  黄晓庆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：…（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；…