安徽省怀远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖0321刑初390号 公诉机关怀远县人民检察院。 被告人李红，曾用名李红红，女，1969年4月19日出生于安徽省怀远县，汉族，初中文化，经商，住怀远县。2016年10月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被怀远县公安局刑事拘留，同年11月23日因涉嫌犯集资诈骗罪被怀远县人民检察院批准逮捕，次日被怀远县公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。 辩护人张朝徐，安徽皖成律师事务所律师。 被告人耿俊，男，1968年7月13日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，无业，住怀远县。2016年10月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被怀远县公安局刑事拘留，同年11月23日因涉嫌犯集资诈骗罪被怀远县人民检察院批准逮捕，当日被怀远县公安局执行逮捕。现羁押于怀远县看守所。 辩护人蒋纪，安徽皖成律师事务所律师。 怀远县人民检察院以怀检刑诉（2017）366号起诉书指控被告人李红、耿俊犯集资诈骗罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。怀远县人民检察院指派检察员吴静静、张蓉芳出庭支持公诉，被告人李红及其辩护人张朝徐、被告人耿俊及其辩护人蒋纪到庭参加诉讼。在审理过程中，怀远县人民检察院两次申请延期审理，经蚌埠市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案现已审理终结。 怀远县人民检察院指控：2011年至2016年10月，被告人李红、耿俊夫妇二人以做生意需要资金周转为由，以高额利息回报为诱饵，在怀远县境内先后向朱某1、易某等40余人非法集资3000余万元。两被告人在骗取上述集资款后，未实际用于投资经营，除用于支付高额利息1400余万元及购买名车、金银首饰等用于家庭挥霍外，余下的集资款被告人李红、耿俊无法交代去向。 2016年10月，被告人李红、耿俊在无力还款的情况下，向所有被害人谎称将于2016年10月10日偿还全部本息，后于当月3日逃匿。 公诉机关针对上述指控的事实，提供了相关证据证实。起诉认为，被告人李红、耿俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人李红对指控其以做生意需要资金周转为由，以高额利息回报借款和借款的数额及将所借部分款项用于购买名车挥霍等事实无异议，辩解其按期支付债权人本息，有少部分用于做生意，其行为属于非法吸收公众存款，不属于集资诈骗。另辩解其有自首情节，请求从轻处罚。 辩护人提出：被告人李红最初借款确实用于做生意，并按期归还本息，其以高息借款是为归还前期借款，无非法占有的目的和诈骗故意，其行为不属于集资诈骗；对于部分借款先行扣除利息的，应以实际借款数额认定；其已归还的1400余万元应从犯罪总额中扣除。被告人李红有自首情节，建议对其从轻处罚。 被告人耿俊辩解其对李红所借的大部分借款不知情，其在给杜某出具的一张借条上的签名是在李红借款后补签的，她借款时其并不知情。其是应李红的要求参与借款，所借的钱都交给了李红，且借款是用于正常生意资金周转；其行为不属于集资诈骗。另辩解其有自首情节，请求从轻处罚。 辩护人提出：被告人耿俊对李红在2016年5月之前的借款及经营情况不知情；有部分借款实际发生在2016年5月以前，之后换据时由耿俊在借条上补签名，上述借款不应计入其犯罪数额；被告人耿俊有自首情节，且系从犯，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2012年至2016年10月间，被告人李红、耿俊夫妇以做生意需要资金周转等为由，以月息15‰至150‰的高额利息为诱饵，在怀远县境内先后向朱某1、易某等四十余人非法集资，其中被告人李红非法集资3013.972万元，除归还本金151.59万元、支付利息877.03万元，集资诈骗1985.352万元，具体如下：朱某171万元（已支付利息6.2万元）、易某254万元（已支付利息87.4万元）、何某1200万元（已支付利息112万元）、何某2100万元（已归还本金20万元、支付利息42万元）、王某1101.85万元（已支付利息73.65万元）、朱某2103万元（已支付利息26.25万元）、薛某50万元（已支付利息2.4万元）、孙某120万元（已支付利息2.8万元）、王某299万元（已支付利息33.5万元）、宋某160万元（已支付利息14.5万元）、章某156万元（已支付利息68.55万元）、孙某216万元（已支付利息0.32万元）、王某318.7万元（已支付利息8万元）、王某460万元（已支付利息24.2万元）、何某3250万元（已支付利息146.1万元）、陈某173万元（已支付利息12.2万元）、常某16万元（已支付利息1.1万元）、陆某124.25万元、邵某110万元、崔某68.2万元（已支付利息13.2万元）、张某130万元（已支付利息15万元）、邵某2121万元（已支付利息24.06万元）、陆某210万元（已支付利息1.8万元）、常某2165万元（已支付利息37.8万元）、杜某140.5万元（已归还本金21.99万元、支付利息3万元）、常启珍28万元（已支付利息9.6万元）、任某140万元（已支付利息1.8万元）、王廷珍6.622万元、李敏97万元（已支付利息45.12万元）、马某19万元（已支付利息1万元）、陆某350万元（已支付利息3.4万元）、赵某150万元（已支付利息1.5万元）、刘某30万元（已支付利息8.5万元）、陆某49.8万元（已归还本金5万元）、孙某349万元（已支付利息10万元）、姬某115万元（已归还本金4.6万元）、姬某248.4万元、任某244万元（已支付利息15.33万元）、唐某75万元、常某421.5万元（已支付利息6.92万元）、张某29.75万元（已支付利息0.25万元）；通过其儿子耿某集资借王某5145万元（已归还本金100万元）、潘某19.6万元（已支付利息4.4万元）、宋某230万元（已支付利息7.75万元）、张某318.8万元（已支付利息4.8万元）；被告人耿俊参与非法集资460.75万元，除已归还本金2.99万元、支付利息105.15万元，集资诈骗352.61万元，具体如下：王某130万元（已支付利息23.4万元）、张某130万元（已支付利息15万元）、邵某240万元（已支付利息11.4万元）、陆某210万元（已支付利息1.8万元）、常某280万元（已支付利息27万元）、杜某111万元（已归本金2.99万元、支付利息3万元）、常启珍20万元（已支付利息9.6万元）、任某140万元（已支付利息1.8万元）、陆某340万元（已支付利息3.4万元）、刘某30万元（已支付利息8.5万元）、唐某20万元、张某29.75万元（已支付利息0.25万元）。两被告人骗取上述集资款后，除归还本金、支付利息，投资10万元与他人合伙经营怀远县乳泉顺达烟酒店以及购买名车、金银首饰等用于家庭挥霍外，余下的集资诈骗所得无法交代去向。 2016年10月3日，两被告人逃匿至广西桂林。当月18日，两被告人主动到怀远县公安局投案，其中被告人李红有自首情节。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审依法举证、质证的下列证据证实： 一、书证 1、户籍证明证实：被告人李红、耿俊的出生日期等基本情况。 2、到案经过证实：被告人李红、耿俊于2016年10月18日主动到怀远县公安局投案。 3、怀远县民政局关于婚姻登记信息调查的复函证实：被告人李红、耿俊系夫妻关系。 4、借条、借款协议证实：被告人李红、耿俊向相关被害人集资借款的时间、数额等事实。 5、（涉案）银行账户交易明细、银行卡账户转账凭证证实：被告人李红、耿俊及其儿子耿某、被害人易某等人银行账户资金往来情况。 6、被害人朱某1、易某自书借款情况明细证实：被告人李红借款时间、数额及支付利息情况等事实。 7、购物凭证、珠宝鉴定证书证实：被告人李红购买多件黄金、钻石首饰等消费情况。 8、机动车销售凭证证实：2012年7月，以耿俊名义购买思威牌汽车一辆；2014年9月，以耿某名义以45万余元购买宝马牌轿车一辆；2015年3月，以李红名义以99万余元购买保时捷牌越野汽车一辆。 9、工商登记信息证实：怀远县乳泉顺达烟酒店成立于2014年7月22日。 10、公安机关情况说明证实：李红向部分被害人借款时，有先行支付利息情形，经打电话向被害人核实，其中先行支付利息有崔某1.8万元、陈某2（王廷珍）0.378万元、张某20.25万元、潘某0.4万元、张某31.2万元。 二、勘验、检查等笔录 1、搜查笔录、搜查照片、扣押清单、扣押物品照片证实：2016年10月20日，侦查员人员对李红、耿俊夫妇住所进行搜查的经过，查获银行卡、珠宝玉石鉴定证书、首饰吊牌、购买金银首饰收据等若干，并予以扣押。 三、证人证言 1、证人耿某证实：2014年至2015年，其母亲李红让其向朋友借钱，其向宋某2、潘某、张某3等人借款100余万元，向王某5借款145万元，月息4分至5分，已归还王某5本金100万元及利息。其母亲李红与他人合伙经营大唐足浴和顺达名烟名酒店（即怀远县乳泉顺达烟酒店）。其家先后购买了三辆车，分别是一辆ＣＲＶ（思威牌）、一辆宝马525轿车、一辆保时捷ＳＵＶ，平时由其与父亲耿俊驾驶使用。后宝马车和保时捷车被其父母用于抵押借款了。在其家查获的金银首饰包装盒和吊牌都是其父母的。其父母于2016年10月3日离家出走。 2、证人吴某证实：其知道李红家经营大唐足浴和名烟名酒店，在帝豪ＫＴＶ没有投资。 3、证人任某3证实：2013年，李红以做生意需要周转资金为由向其借钱，其让姐姐任某2借给李红共计44万元。李红给任某2出具的借条上“耿俊”的名字是李红签的。他们借任某2、任某1的钱没有先行扣除利息情形。 4、证人陆某5证实：2014年的5月份，李红以进货周转为由，向其父亲陆某1借款25万元，月息3分，其中给她2万元现金，其经手将其余23万元转入李红账户。 5、证人陈某3证实：2016年7、8月份，耿俊以儿子做生意需要资金找其贷款，其介绍他找王某6办理贷款事宜。耿俊、李红以一辆保时捷车抵押贷款，用一辆宝马525车担保，贷款60万元。 6、证人王某6证实：2016年8月左右，李红、耿俊夫妇到其所在蚌埠市沃帮贷（安徽胜沃投资管理有限公司）公司，以一辆保时捷车抵押贷款60万元并以一辆宝马525做担保。 7、证人赵某2证实：2014年至2015年，其因做生意需要资金，两次向李红借款共计15万元，月息5分，一直付到2016年4、5月。 8、证人梅某证实：2015年11月份，其通过中介购买耿某位于中央公馆一套住房。 四、被害人陈述 1、被害人朱某1陈述：2016年6月，其通过易某介绍认识李红，易某讲李红家经营食用油生意，还经营大唐足浴、帝豪ＫＴＶ等，让其借钱给李红用，并给付利息，后由易某担保，其借给李红20万元。之后，李红本人又以她家生意多，需要大量资金周转为由向其借款，还让其从亲戚朋友处借钱给她用，她付高息，让其从中赚取利差，并让其宣传。至同年10月3日，其先后又借给李红54万元。上述借款共计74万元，月利4分至1毛，获利息计7万元（含先行支付利息等3万元）。 2、被害人易某陈述：2015年2月起，李红、耿俊夫妻以经营食用油生意需要资金周转等为由向其借款，还让其找亲戚朋友借钱给他们使用，并许诺支付高额利息，同时答应每介绍10万元借款（给她使用）支付其好处费500元。其先后借给李红261万元，月息5分至1毛，获利息计103.18万元（含先行支付利息6.8万元、手续费7.48万元、好处费1.5万元）。其介绍朱某1、王慧群、孙某2、宋某1借钱给李红使用并从中担保。其中，李红借朱某120万元，以月息6分支付利息计3.6万元，其付给朱某1利息2.4万元；借王某299万元，以月息5分支付其利息33.55万元，其付给王某224.26万元；借宋某160万元，以月息5分支付其利息10.5万元，其付给宋某1家利息4.5万元，李红单付给宋某1家利息4.5万元。李红许诺2016年10月4日还钱，自10月4日起联系不到她了。 3、被害人何某1陈述：2014年，其亲家章某介绍其借钱给李红使用，月息3分，并称李红做食用油生意，生意做的大。其借给李红200万元，至2015年，其向李红催要，李红将月息提高到3.5分，又重新换据，获利息计66万元。10月8日，章某打电话说李红跑了。 4、被害人何某2陈述：2015年6月，其亲家章某介绍其借钱给李红使用，月息3.5分，并称李红夫妇做粮油生意。当月25日，其借给李红100万元并将该款转入李红银行卡账户，获利息计35万元。 5、被害人王某1陈述：2012年10月左右，其与朱某2、崔某及李红夫妻投资120万元合伙经营大唐足浴，其中李红夫妻出资35万元，李红是会计。2014年，其与朱某2及李红夫妻等人投资30万元合伙经营顺达名烟名酒店，其中李红夫妻投资10万元。这两个生意都是一次性投资，之后没有追加投资，也没有分红。同年李红以与姬小兵经营福临门食用油需要资金等为由，向其借款，其经手借给她105万元，月息3分、3.5分，获利息计76.8万元（其中先行支付利息3.15万元）。李红夫妇还让其从朋友处借钱给他们使用，李红通过其与章某、何某2、何某1、何某3认识，李红向章某、何某3借款的利息都是通过其转交的，李红按月息3.5分支付利息，其以月息3分转交给他们。其知道李红家庭消费高，她做一套面膜6万多元，她家有一辆保时捷车、一辆宝马车和一辆本田车。 6、被害人朱某2陈述：2012年，其与王某1、崔某及李红夫妻投资120万元合伙经营大唐足浴，其中李红夫妇出资35万元。后来又与王某1、李红夫妻等人投资30万元合伙经营顺达名烟名酒店，其中李红夫妻投资10万元。这两个生意都是一次性投资，之后没有追加投资，李红把控现金，一直没有分红。知道李红家有一辆保时捷车、一辆宝马车和一辆本田ＳＵＶ。2015年7月至2016年9月，李红以做生意需要周转资金、装修帝豪ＫＴＶ等为由，先后向其借款共计103万元，月息5分至1毛5分，获利息计26.25万元。2016年10月3日之后，就找不到李红夫妇了。 7、被害人薛某陈述：2016年6月至7月，亲戚孙某1让其帮忙借款给李红使用，其两次借给李红共计50万元，月息2分，获利息计2.4万元。 8、被害人孙某1陈述：2016年2月，李红以做生意需要周转资金等为由向其借款,称如有闲钱放在她那，利息高，并让其找亲戚朋友借钱给她。其借给她20万元，月息2分，获利息计2.8万元。另其介绍姑姑薛某借给李红50万元。 9、被害人王某2陈述：2015年8月，易某介绍其借钱给李红，易某讲李红生意做得大，利息也不错。同年8月至2016年9月，李红多次向其借款共计99万元，月息3分，易某担保，经易某手付其利息共计24.26万元。 10、被害人宋某1陈述：2015年12月，其岳母易某介绍其借钱给李红使用，并称李红家有宾馆，又做福临门食用油代理。其两次借给李红共计60万元，月息3分，获利息计9万元。 11、被害人章某陈述：其通过亲家王某1认识李红、耿俊夫妇，何某2、何某1、何某3又通过其认识李红。李红借何某2100万元，已归还本金20万元，支付利息42万元；借何某1200万元，支付利息112万元。2014年3月至2015年11月，李红以其丈夫耿俊做色拉油生意或帮助他人周转资金等为由，许诺支付高额利息，其经手借给李红共计156万元，月息3.5分，获利息计66.05万元。其中一笔20万元借款的利息，李红通过王某1支付的，她支付给王某117.5万元，但王某1只给其15万元。李红借其几人的钱都没有先行扣除利息情形。 12、被害人孙某2陈述：2016年8月，易某带李红到其家，李红以她儿子出事需要钱打点关系找人以及做生意需要周转资金为由，向其借款，让易某做担保，其借给李红16万元，当时没有讲利息，后来易某以月息2分给其利息3200元钱。 13、被害人王某3陈述：其经营养生会所，李红是其顾客，她消费高，在其店里消费7万余元的定制面膜。李红到台湾旅游，花10多万购买项链、皮包等奢侈品。2015年6月至10月，李红说有钱可以借给她，她再把钱转借出去，给其月息4分，还说自己家庭开销大，自己的钱也在外面放利息等，其多次借给李红共计19万元，获利息计8万余元。经多次催要，李红答应2016年10月7日还清本息。10月4日，听说李红跑了。 14、被害人王某4陈述：2015年9月份至2016年元月，李红、耿俊夫妻因做粮油生意需要周转资金、家人生病等为由，多次向其借款计72万元，其中12万无借条，月息5分，获利息计24.2万元。经催要，李红答应在国庆节假期后支付部分本金和全部利息。 15、被害人何某3陈述：经王某1、章某介绍，其认识李红、耿俊夫妇。2014年6月至9月，李红多次向其借款计250万元，月息3分，由王某1担保，经王某1手支付其利息共计146.1万元。借款后，经催要，一直没还，至2016年重新换据。同年10月，就找不到李红夫妇了。 16、被害人陈某1陈述：2015年10月，李红以做生意需要周转资金为由，向其借款，还让其从亲戚朋友处借钱给她使用，让其从中赚取利差，至2016年6月份，其经手借给李红计73万元，月息2分、3.5分，获利息计12.2万元。其中一张金额为9.4万元的借条，是其自己书写的，实际借款数额为3万元，剩下是其（从他人手借款）代为支付的利息。10月4日，听说李红夫妇跑掉了，车子和房子都卖掉了。 17、被害人常某1陈述：2015年9月23日，李红以做油品生意需要周转资金为由，向其借款6万元，月息2分，获利息计1.1万元。李红答应2016年10月7日还钱，后听说她跑掉了。 18、被害人陆某1陈述：李红、耿俊向其借钱，月息3分，先行扣除了一个月的利息。 19、被害人邵某1陈述：2013年10月，李红以进货需周转资金为由，向其借款10万元，没要利息。 20、被害人崔某陈述：2012年，其与王某1、朱某2及李红合伙经营大唐足浴。2013年9月至2016年4月，李红以做生意需要周转资金及投资化肥厂等为由，找其借款，并让其找朋友借钱给她，她给利息。其经手借给李红共计70万元，月息2分至3分，获利息15万元左右。现联系不到她了。 21、被害人张某1陈述：2014年，耿俊以做生意需要周转资金为由向其借钱，还让其从亲戚朋友处借款给他使用，其先后经手借给李红、耿俊夫妇30万元，月息2分到2.5分，每三个月结算一次本息，获利息计15万元。2016年重新换据，借条年份变更为2016年，日期没有改变。 22、被害人邵某2陈述：2014年，耿俊以进货为由，向其借钱，其先后经手借给李红、耿俊夫妇共计121万，月息2分、3分，获利息计24.06万元。 23、被害人陆某2陈述：2015年8月，耿俊和李红夫妇以做食用油生意需周转资金为由，向其借款10万元，月息1.5分，获利息计1.8万元。经催要，李红答应2016年10月10日之前还钱，后听说李红夫妇跑了。 24、被害人常某2陈述：2016年2月至7月，李红、耿俊夫妻以做生意、儿子耿某出事需花钱为由，先后多次向其借款共计165万元，月息6分，获利息计37.8万元。 25、被害人杜某陈述：2016年2月起，李红夫妇以装修大唐足浴、生意周转需要资金等为由，向其借钱，还让其想办法从朋友手里借钱给他们，他们给高利息。至9月份，其先后借给李红计111万元，月息1.5分至2分，获利息计3万元。借条上耿俊的签名是借款当时签的，不是后补的。另借给李红35万元，没有借条，已归还19万元。在李红逃至桂林期间，其从李红钱包里拿回2.99万元。 26、被害人常某3陈述：2013年8月起，李红单独或与耿俊一起以进油、儿子结婚需花钱等为由，向其借钱，李红称她付的利息高，其先后借给他们计28万元，月息2分，获利息计9.6万元。自2016年10月4日就找不到他们了。 27、被害人任某1陈述：2016年1月至2月，李红以做生意需要周转资金为由，向其借款，其二次借给李红、耿俊夫妇共计40万元。借款时耿俊也在场，并共同出具的借条，约定月息1.5分，获利息计1.8万元。借款后，其多次向李红夫妇催要，后听讲李红夫妇跑掉了。 28、被害人陈某2陈述：2016年7月1日，李红以做生意周转、儿子结婚需花钱为由，向其家属王廷珍借款7万元，月利1.8分，当时先行支付利息3780元。后听说她家借很多钱，还不起了，人都跑掉了。 29、被害人邵某3陈述：李红以经营食用油生意为由，向其家属李敏（已故）借钱。李敏病故后，整理遗物时发现有李红出具的借条，借款时间自2012年至2016年，借款金额共计97万元，李敏在笔记本上记录2015年2月至2016年2月收到利息共计23.025万元。 30、被害人马某陈述：2016年8月，朱某2说李红儿子出事被关起来了，让其借钱给李红用于疏通关系。8月8日，其转给朱某29万元，加之朱某2以前欠其1万，算作借给朱某210万元，月息1毛。次日，朱某2把（李红出具的）借条交给其，其让朱某2也在借条上签字。其获得利息1万元。9月16日，李红又让其代为偿还信用卡，其向常磊账户转款10万元。 31、被害人陆某3陈述：2014年3月11日、2016年1月18日，李红、耿俊夫妇以经营食用油等为由，二次向其借款计50万元，月息1.5分，获利息3万元左右。 32、被害人赵某1陈述：2015年6月至2016年1月，李红以做生意需周转资金等为由，通过她妹妹姬某1向其借钱，其先后四次借给李红计50万元。李红经姬某1手支付其利息1.5万元。 33、被害人刘某陈述：2015年5、6月份起，耿俊多次找其借款，称利息高，其先后借给他共计30万元，月息1.8分、3分，获利息计8.5万元。2016年7月11日，耿俊重新换据。 34、被害人陆某4陈述：2016年4月4日，经常殿红介绍，李红向其借款10万元，月息2分，得利息0.2万元。 35、被害人孙某3陈述：其与耿俊是同胞兄弟。2015年6月份，李红以做生意需周转资金等为由，三次向其借款共计49万元，月息2分，获利息约10万元。2016年10月4日，有朋友打电话称联系不到李红和耿俊了，后经周某联系，其与周某、杜某到桂林把耿俊、李红接回来，他们回来后就去投案了。 36、被害人姬某1陈述：李红是其姐姐。2015年5月、11月，李红以生意急需周转资金为由向其二次借款计15万元，其中一笔5万元没有借条。已归还本金4.6万元。李红还让其从外面借钱给她用。李红借赵某1约50万，李红经其手支付赵赵某11万元利息。其哥哥姬某2自己经营的福临门食用油生意，李红没有投资。 37、被害人姬某2陈述：李红是其姐姐。其自己经营福临门食用油生意，李红夫妻没有投资。李红、耿俊夫妻以做生意需周转资金为由多次向其借款计49万元，其中有一笔20万元借款，借款时先行扣除0.6万元利息。李红家有一辆本田车、一辆宝马车和一辆保时捷车。其以8万元购买了她家的本田车。 38、被害人任某2陈述：2013年3月至2015年8月，李红以做粮油生意和足疗生意需要周转资金为由，先后向其借款计44万元，月息1.5分至2.5分，得利息计15.33万元。 39、被害人周某、唐某陈述：耿俊、李红以需要资金周转为由向其夫妇借款共计85万元，月息1.5分，其中有借条的40万元。2016年10月3日，其夫妇与李红、耿俊夫妇到桂林玩了三天，李红夫妻让其二人先回来。回来后没几天就听说耿俊、李红被上网通缉了。之后，周某与孙某3、杜某到桂林接李红夫妻回怀远投案。 40、被害人常某4陈述：2014年2月至2015年3月，李红以需资金周转为由，向其及其父母借款共计21.5万元，月息2分，得利息计6.92万元。李红平时消费高，家里有两辆好车。 41、被害人张某2陈述：2016年7月1日，耿俊以经营福临门食用油进货需周转资金为由，通过其堂兄张在好向其借款10万元，月息2.5分，得利息0.5万元。 42、被害人王某5陈述：李红、耿俊通过其儿子耿某多次向其借款计145万元，月息4分，已归还本金100万元。李红家在帝豪ＫＴＶ没有股份。 43、被害人潘某陈述：2015年8月，耿某以家里需要用钱为由，向其借款20万元，月息2分。先行扣除一个月利息0.4万元，其将19.6万元转入耿某母亲李红账户，共得到利息4.8万元。耿某平常消费高，开保时捷车，他家还有一辆宝马5系车。其找耿某要钱，耿某说10月10日全部还清，后来他父母跑掉了，耿某说他没有钱还钱。 44、被害人宋某2陈述：2015年5月、2016年4月，耿某二次向其借款计30万元，月息2.5分，其将钱转入耿某母亲李红银行卡，得利息计7.75万元。耿某平时生活消费高，他家里有保时捷车和宝马车。其找过耿某要钱，耿某说10月10日全部还清，后来他父母跑掉了，耿某也没还钱。 45、被害人张某3陈述：耿某说他和父母做生意，有钱可以借给他，能获得利息。2015年8月4日，其借给他20万元，月息2分，得利息计6万元。见耿某经常开一辆保时捷卡宴车，穿的衣服都是名牌。 五、被告人供述与辩解 1、被告人李红供述：2013年至2016年10月，其以经营福临门食用油、大唐足浴、顺达烟酒店需要周转资金等为由，以月息15‰至150‰高额利息向朱某1等41人借款共计2800万余元，其中，有债权人要求耿俊在借条上签名的，其就带耿俊一起去借款。所借款项用于归还本金及支付利息1400余万元，借给赵某2等人使用，投资10万元与王某1等人合伙成立顺达名烟名酒店，购买一辆宝马525车、一辆保时捷卡宴车、购买首饰以及用于家庭生活消费等，其余款项说不清去向。其没有投资经营福临门食用油生意。至2016年10月份，因为借不到钱来继续支付利息，事情就要暴露了，被债主逼急了，为了稳住债主，向他们说10月10日一定把钱全部还清。10月3日，其与耿俊到桂林躲避，同行的有周某、唐某夫妇。周某返回怀远后，联系说有人起诉，公安机关也（将其）上网了，劝其回来自首。后孙某3和周某到桂林将其夫妇接回怀远。当庭供述其让耿某向外借款，对他借款的数额予以认可。 2、被告人耿俊供述：2014年，李红与王某1等人合伙经营顺达名烟名酒店，其家投资了一二十万远，李红是现金会计。李红没有固定工作，生意做的不行。2014年至2016年，李红说做生意要用钱，让其从外边借钱，其也帮助她借钱了，以（其出具的）借条为准。其夫妇借张某130万元、任某140万元、陆某210万元、刘某30万元，还向常启珍、邵某2、杜某、常某2、王某1借款，但具体借款数额记不清了，其经手借的钱都交给李红了。2016年5月左右，经常有人到其家向李红要钱，也有人让其还钱，其问李红，得知她从外边借了2000多万元。其还知道耿某也从外边借钱给家里用了。其夫妇以做生意需资金周转为由向外借款大约2500万元，具体借款的用途、利息及资金流向要问李红，其知道有部分用于用于家庭开销，还买了一辆保时捷车和一辆宝马车等，以其家庭能力买不起这两辆车。其也从外边借款帮助李红还账，后来要钱的人太多了，其夫妇没有能力偿还，就骗说10月10日前还清。10月3日，其和李红离家躲避到桂林并租房住下，后经周某、孙某3劝说，其夫妇回怀远投案。 本院认为：被告人李红、耿俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。 公诉机关指控被告人耿俊参与共同非法集资3000余万元。经审查，根据被告人李红供述，其借款时没有与耿俊商量，只有债权人要求耿俊在借条上签名的，其才带耿俊一起去借款；被告人耿俊亦供述其对李红的大部分借款不知情；多名被害人陈述亦证实系李红一人向其借款；收集在卷的借条只有部分有被告人耿俊作为借款人签名。因此，现有证据不能认定被告人耿俊参与了本案全部非法集资3000余万元。根据被告人李红、耿俊供述、被害人陈述，并结合相关借条等证据，以被告人耿俊在借条上作为借款人签名的借款数额来认定其非法集资的数额更为适宜。经核算，被告人耿俊参与非法集资数额为460.75万元。公诉机关针对被告人耿俊的该项指控，部分证据不足，不予支持。被告人耿俊辩解其对李红所借的大部分借款不知情的意见，予以采纳。 公诉机关指控认定被告人李红、耿俊非法集资后，支付利息1400余万元。经审查，公诉机关是依据被告人李红供述认定的上述数额，但被告人李红供述中关于借款时与债权人约定的借款利率及其支付的利息数额，有部分内容与被害人陈述不符。朱某2等多名被害人均陈述借款时，双方约定的借款利率和收到的利息数额低于被告人李红供述的数额。因此，被告人李红供述关于借款利率及支付利息高于被害人陈述的部分，与事实不符。应以被害人陈述认定两被告人支付利息的数额为宜。经核算，被告人李红已支付利息877.03万元；涉及被告人耿俊参与的部分，已支付利息105.15万元。 针对被告人李红的辩解及其辩护人的辩护意见，综合评判如下：一、被告人李红有自首情节。被告人李红主动到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，可以认定为自首。被告人李红及其辩护人针对该节的辩解和辩护意见成立，予以采纳。二、被告人李红集资诈骗数额以其实际骗取的数额计算。本案在查明事实中，对被告人李红在借款时先行支付的利息已从集资数额中予以扣除，其实际非法集资数额为3013.972万元，另扣除案发前已归还本金151.59万元和支付利息877.03万元，集资诈骗共计1985.352万元。辩护人针对该节的辩护意见成立，予以采纳。三、被告人李红的行为构成集资诈骗罪。本案中，被告人李红使用诈骗的方法，虚构其做生意需要周转资金的事实，以明显无法兑现的高息为诱饵，非法集资3000余万元，获取资金后，仅有10万元用于生产经营，与其筹集资金的规模明显不成比例，而将所得资金用于购买名车、金银首饰等肆意挥霍，且对余下资金无法交代去向，致使近2000万元资金不能返还，可认定具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应以集资诈骗罪予以惩处。被告人李红及其辩护人针对该节的辩解和辩护意见不能成立，不以采纳。 针对被告人耿俊的辩解及其辩护人的辩护意见，综合评判如下：一、被告人耿俊的行为不构成自首。经审查，被告人耿俊虽然主动到案，但其归案后，未能如实供述自己的主要犯罪事实，其行为不符合自首的条件，不构成自首。被告人耿俊及其辩护人针对该节的辩解和辩护意见不能成立，不以采纳。二、被告人耿俊不属于从犯。在共同犯罪过程中，被告人耿俊不仅与被告人李红共同向数名被害人借款，还单独向邵某2等数名被害人借款，与被告人李红所起作用相当，无明显的主从之分，对其不亦认定为从犯。辩护人针对该节的辩护意见不能成立，不予采纳。三、被告人耿俊应对其署名的借条非法集资所得承担法律责任，且其行为构成集资诈骗罪。首先，被告人耿俊及其辩护人针对其所称有部分耿俊署名的借条，是在李红借款后或重新换据时，由被告人耿俊补签名字一节，没有提供充分的证据予以证实，且与涉及的相关被害人陈述不符。因此，被告人耿俊应对其署名的借条产生的后果承担法律责任。其次，被告人耿俊参与非法集资行为发生在2013年8月至2016年8月，在此期间，被告人耿俊在明知其家庭经济收入与购买名车等高消费明显不相符合的情况下，仍多次以做生意需资金周转为由参与集资借款达460余万元，而所得资金并非真正用于正常的生意资金周转，仅投资10万元用于生意经营，并参与挥霍集资所得，具有诈骗的故意和非法占有的目的，扣除案发前已归还本金和支付利息，集资诈骗共计352.61万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人耿俊及其辩护人针对该节的辩解和辩护意见不能成立，不以采纳。 被告人李红有自首情节，可以从轻处罚。被告人李红请求从轻处罚的意见及其辩护人建议对被告人李红从轻处罚的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第二款、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院》第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人李红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币50万元； 二、被告人耿俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币15万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李红的刑期自2016年10月18日起至2031年4月17日止；被告人耿俊的刑期自2016年10月18日起至2027年4月17日止；两被告人尚未缴纳的罚金，于本判决生效后10日内一次性缴纳，上缴国库。) 三、责令被告人李红、耿俊退赔违法所得，返回相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  祝 平 审 判 员  沈洪金 人民陪审员  高 群 二〇一八年六月二十九日 书 记 员  王梦蝶 附相关法律条文： 中华人民共和国刑法 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第二款由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利： （一）选举权和被选举权； （二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利； （三）担任国家机关职务的权利； （四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 最高人民法院 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动二支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息、除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。