中华人民共和国广东省高级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）粤高法刑二终字第89号原公诉机关中华人民共和国广东省深圳市人民检察院。上诉人（原审被告人）sonnychiamyaksoon（以下简称sonny），男，1959年12月9日出生，国籍马来西亚，护照号码：a27＊＊＊＊03，住深圳市龙岗区。因本案于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。辩护人廖锐斌，广东知明律师事务所律师。翻译李婷，深圳金雨翻译有限公司翻译员。上诉人（原审被告人）刘树春（外文名liewsoochoon），绰号烧鱼，男，1966年1月20日出生，国籍马来西亚，护照号码：a21＊＊＊＊79，住深圳市罗湖区。因本案于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于深圳市第三看守所。上诉人（原审被告人）朱伟忠，男，1960年7月3日出生，汉族，住广东省深圳市福田区。2013年7月29日因信用卡诈骗罪被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金2万元人民币。因本案于2013年11月20日被逮捕。现押于深圳市第二看守所。辩护人郭仪君，广东深天正律师事务所律师。上诉人（原审被告人）朱文彬，男，1988年9月30日出生，汉族，住深圳市龙岗区。因本案于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于深圳市第二看守所。辩护人黄少波，广东润鹏律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王晓波，男，1970年11月25日出生，汉族，住深圳市罗湖春风路联城美园秀美阁****，香港特别行政区居民，身份证号码h4＊＊＊＊4（2）。因本案于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于深圳市第二看守所。辩护人张秋松、沈毅，广东众大律师事务所律师。上诉人（原审被告人）关德祥，绰号表哥，男，1961年6月4日出生，汉族，香港特别行政区居民，住香港九龙，身份证号码d2＊＊＊30。因本案于2013年6月4日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现押于深圳市第二看守所。中华人民共和国广东省深圳市中级人民法院审理广东省深圳市人民检察院指控原审被告人sonny、刘树春、朱伟忠、朱文彬、王晓波、关德祥犯伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪一案，于2014年12月16日作出（2014）深中法刑二初字第203号刑事判决。宣判后，原审被告人sonny、刘树春、朱伟忠、朱文彬、王晓波、关德祥不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院根据原公诉机关的指控，以及经过一审庭审出示、质证查证属实并予以确认的立案决定书、破案报告、抓获经过、扣押物品清单、刷卡消费清单、银行转账流水单、银行卡读卡器二台、银行卡打码机四台、银行卡烫金机二台、贴磁机一台、磁卡信息读写器一台，信用卡一批等书证物证，证人张某新、杨某山、苏某芬等的证言，现场勘查笔录及照片、侦查实验等笔录，鉴定意见，视听资料、电子数据，被告人sonny、刘树春、朱伟忠、朱文彬、王晓波、关德祥的供述和辩解等证据，认定：2013年10月，被告人sonny受其兄弟“龙尼”的指使，通过holyon9@yahoo.com.hk邮箱、手机短信等方式，将非法获取的银行信息资料提供给被告人刘树春，刘树春利用该银行信息资料，在深圳市龙岗区布吉街道莲花南巷7号202房进行伪造美国、巴西等国的信用卡。然后，将制作好的假卡放置深圳罗湖区香格里拉酒店洗手间的坐便器的下面，由香港的maggle或是马来西亚的dony派人取走。再由dony、maggle组织人员到香港，持伪造的信用卡购买名牌包、衣服等物品，尔后将购买的物品在香港、深圳等地折价销售，获取非法利益。被告人sonny将刘树春制造好的假卡卖给香港人bobo（另案处理）、“369”（外号）等人，由bobo派人到香港刷卡消费。被告人刘树春伪造信用卡每张获取人民币30元的费用。此外，被告人刘树春与被告人关德祥商议，由关德祥将刘树春的马仔用伪造的信用卡消费所得物品予以销售。2011年10月，香港人bobo（另案处理）将非法获取的信用卡信息资料通过手机转给被告人王晓波，再由王晓波通过hangfengdiangqi@163．com邮箱、手机短信等方式将非法获取的信用卡信息资料提供给被告人朱伟忠、朱文彬，由朱伟忠、朱文彬在深圳市龙岗区布吉街道布吉供销社3号楼702房，利用所获取的信用卡信息资料伪造成美国、巴西等国的信用卡。尔后，朱文彬将制作好的信用卡放置布吉哥哥乐厕所，由bobo派人取走，然后组织人员到香港进行消费。朱伟忠、朱文彬从中收取每张100元人民币的费用，被告人王晓波从中收取每张30元人民币的费用。此外，王晓波、朱伟忠在香港持伪造的信用卡进行消费，将消费所购买的物品交由杨某山（另案处理）进行销售，从中获取非法利益。其中，朱伟忠持伪造的信用卡到香港消费，金额共计港币21389.20元，将所购买物品交由杨某山销售，获利人民币5500元。王晓波持伪造的信用卡到香港消费，将所购买物品并由杨某山销售，获利人民币10500元。原审法院认为，被告人sonny受其兄弟的指使，在深圳向他人出售信用卡信息资料，同时雇请刘树春为其制造假信用卡，其行为构成伪造金融票证罪、非法提供信用卡信息资料罪；非法持有伪造的信用卡二张，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人一人犯数罪，应当实行数罪并罚。在伪造金融票证罪的犯罪中其受人雇请从事犯罪活动，应认定为从犯，依法减轻处罚。被告人刘树春利用他人提供的信用卡信息资料，伪造信用卡，其行为构成伪造金融票证罪；雇请他人使用伪造的信用卡进行诈骗，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；非法持有伪造的信用卡二张，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人一人犯数罪，应当实行数罪并罚。刘树春直接实施犯罪活动，起到主要作用，应认定为主犯。被告人刘树春认罪态度较好，在量刑时予以考虑。被告人朱伟忠利用他人提供的信用卡信息资料伪造信用卡，其行为构成伪造金融票证罪；使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人朱伟忠曾因信用卡诈骗罪被判处有期徒刑六个月，在刑罚执行期间发现漏罪，应当实行数罪并罚。朱伟忠直接实施犯罪行为，应认定为主犯。被告人朱文彬利用他人提供信用卡信息资料伪造信用卡，其行为构成伪造金融票证罪。朱文彬直接实施伪造之行为，系主犯。其认罪态度较好，在量刑时予以考虑。被告人王晓波向朱伟忠、朱文彬非法提供制造信用卡信息资料，其行为构成非法提供信用卡信息罪；使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人一人犯数罪，应当实行数罪并罚。关于妨害信用卡管理罪指控，本案现有证据不足以支持针对该罪的指控。被告人关德祥与他人合谋，在明知他人使用伪造的信用卡消费所购得的物品予以销售，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第一百七十七条之一、第一百九十六、第二十五条、第二十七条、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人sonnychiamyaksoon犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯非法提供信用卡信息资料罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金五十万元。二、被告人刘树春（liewsoochoon）犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金六十万元。三、被告人朱伟忠犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；与前罪所判有期徒刑六个月，并处罚金二万元并罚；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金五十五万元。四、被告人朱文彬犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。五、被告人王晓波犯非法提供信用卡信息资料罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十三万元。六、被告人关德祥犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。七、扣押在案的作案工具以及伪造的信用卡（详见扣押清单），由扣押机关依法予以没收，上缴国库。上诉人sonny上诉提出，他没有从事涉及信用卡的犯罪活动，否认实施伪造金融票证、非法提供信用卡信息资料、妨害信用卡管理犯罪行为。其辩护人提出，原审判决在缺乏其他证据印证的情况下，仅凭刘树春的口供认定“sonny雇请刘树春伪造信用卡”的事实，导致事实认定错误。证明sonny向bobo等人出卖假信用卡的行为。在sonny查获的两张伪造的信用卡是境外发行的国际卡，sonny属境外人士，未侵害我国市场经济秩序、金融管理秩序和信用卡管理制度，即未侵害信用卡管理罪的客体，认定妨害信用卡管理罪错误。要求重新认定事实，依法改判。上诉人刘树春上诉否认实施信用卡诈骗犯罪，称一审以伪造金融票证罪判处其有期徒刑十一年，处罚过重，表示认罪服法，要求二审减轻对其的处罚。上诉人朱伟忠上诉否认实施伪造信用卡犯罪，提出其仅构成信用卡诈骗犯罪且为从犯，要求改判减轻刑罚。其辩护人认为朱伟忠信用卡诈骗犯罪是生活所迫，主观动机并非完全以非法占有为目的，犯罪情节较轻或者属于犯罪情节显著轻微，相关鉴定结论不能作为定案依据，本案最终也没有给社会或者给他人造成重大损失和严重后果，所涉及的犯罪中系从犯，应依法减轻处罚。上诉人朱文彬上诉及其辩护人提出，一审关于朱文彬涉及的伪造金融票证的数量未查清楚，鉴定人是受害方，其鉴定结论不能作为定案依据，朱文彬的犯罪行为不构成情节特别严重，朱文彬系从犯，初犯，要求减轻对朱文彬的处罚。上诉人王晓波上诉及其辩护人提出，一审认定王晓波构成信用卡诈骗犯罪错误，认定王晓波构成非法提供信用卡信息罪的事实不清，鉴定结论由受害方作出，不能作为定案依据，要求改判。上诉人关德祥上诉提出，一审认定其犯信用卡诈骗罪的事实不清，要求从轻处罚。审理查明：2013年10月，上诉人sonny受他人指使，通过holyon9@yahoo.com.hk邮箱、手机短信等方式，将非法获取的银行信息资料提供给上诉人刘树春，刘树春利用该银行信息资料，在深圳市龙岗区布吉街道莲花南巷7号202房进行伪造美国、巴西等国的信用卡。然后，将制作好的假卡放置深圳罗湖区香格里拉酒店洗手间的坐便器的下面，由香港的maggle或是马来西亚的dony派人取走。再由dony、maggle组织人员到香港，持伪造的信用卡购买名牌包、衣服等物品，尔后将购买的物品在香港、深圳等地折价销售，获取非法利益。sonny将刘树春制造好的假卡卖给香港人bobo（另案处理）等人，由bobo派人到香港刷卡消费。刘树春伪造信用卡每张获取人民币30元的费用。此外，刘树春与上诉人关德祥商议，由关德祥将刘树春的马仔用伪造的信用卡消费所得的物品予以销售。侦查机关在sonny的住处搜查提取笔记本电脑、手机、伪造的信用卡2张等物品。经鉴定：该卡为成品卡，可以使用，每张卡的潜在损失5000美元。侦查机关在刘树春的住处搜查提取：深圳市龙岗区布吉街道莲花南巷7号202房搜查出银行卡读卡器二台、银行卡打码机二台、银行卡烫金机一台、信用卡一批。经鉴定：扣押的信用卡中有visa卡半成品卡24张、有磁条信息的271张、空白卡915张；master卡半成品卡19张、空白卡901张、vcb卡14张、通用卡111张。从刘树春在罗湖区东雅园168小区1523室内搜查提取笔记本电脑、手机、visa信用卡2张。经鉴定是2张成品卡，可以使用。每张卡可骗取人民币6000元。从关德祥处搜查提取与刘树春的对账单3张，金额在港币20000元以上。2011年10月，香港人bobo将非法获取的信用卡信息资料通过手机转给上诉人王晓波，再由王晓波通过hangfengdiangqi@163．com邮箱、手机短信等方式将非法获取的信用卡信息资料提供给上诉人朱伟忠、朱文彬，由朱伟忠、朱文彬在深圳市龙岗区布吉街道布吉供销社3号楼702房，利用所获取的信用卡信息资料伪造成美国、巴西等国的信用卡。尔后，朱文彬将制作好的信用卡放置布吉哥哥乐厕所，由bobo派人取走，然后组织人员到香港进行消费。朱伟忠、朱文彬从中收取每张100元人民币的费用，王晓波从中收取每张30元人民币的费用。此外，王晓波、朱伟忠在香港持伪造的信用卡进行消费，将消费所购买的物品交由杨某山（另案处理）进行销售，从中获取非法利益。其中，朱伟忠持伪造的信用卡到香港消费，金额共计港币21389.20元，将所购买物品交由杨某山销售，获利人民币5500元。王晓波持伪造的信用卡到香港消费，将所购买物品并由杨某山销售，获利人民币10500元。侦查机关从朱文彬住处搜查提取：烫金机一台、打码机二台、贴磁机一台、磁卡信息读写器一台，伪造的信用卡一批，共计381张。其中经美国运通国际股份有限公司安全事务部经理陈某雄等人鉴定其中有visa半成品卡3张，92张空白卡；master卡10张，美国运通信用卡189张半成品卡，jcb信用卡14张。朱文彬抄写的信用卡信息7张，共有银行卡信息63条。从王晓波的住处搜查提取：master信用卡4张，经鉴定为空白信用卡4张。香港刷卡消费清单3张。从hangfengdiangqi@163．com邮箱提取信用卡信息资料3000余条，经鉴定：其中涉及美国运通信用卡173个，潜在损失美元865000元；master信用卡107张，潜在损失美元1700000.00元。29张银行卡信息资料已经制成花旗信用卡，消费金额共计美元35750.45元、人民币149704元、港币31310元，5条信息制成了美国运通卡，消费金额共计人民币89425.8元。据以认定上述事实的证据有：（一）书证、物证1、接受刑事案件登记表、立案决定书、抓获经过，证实：2012年8月，深圳市公安局在工作中发现深圳有一团伙从境外获取信用卡信息后伪造信用卡，并组织马来西亚人前往香港等地使用。涉嫌信用卡诈骗罪，于2012年8月16日立案侦查。2013年6月3日，深圳市公安局经侦支队在联合行动中抓获sonny、刘树春、王晓波、朱文彬、关德祥。2、搜查证、扣押物品清单，证实：2013年5月28日，深圳市公安局依法对布吉镇吉华路69号布吉新一佳中心广场1907房（sonny的住处）进行搜查，扣押物品：房屋租赁合同书一份，笔记本电脑一部，银行信用卡二张（经鉴定为伪造银行卡，已经输入有效信用卡号码和数据，可以使用，每张卡可造成潜在损失5000美元）。3、搜查证、扣押物品清单，证实：2013年6月30日，侦查机关对刘树春住处进行搜查，在布吉莲花南巷发现：银行卡读卡器二部、打码机一部、烫金机一部、伪造的信用卡一批。4、搜查证、扣押物品清单；证实：在刘树春罗湖区东门雅园168小区南座1523室，发现伪造的银行信用卡2张（成品卡、可使用，每张卡可使用金额为人民币6000元）卡号400＊＊＊＊＊********、400＊＊＊＊＊********、笔记本电脑一部、手机一部（内有银行信用卡信息）予以扣押。5、搜查证、扣押物品清单，证实：在朱文彬龙岗布吉供销社3栋7b住处，发现烫金机一部、打码机一台、贴磁机一台、磁卡信息读写器一台、打码机一台（e牌）、台式机主机一部，伪造的信用卡一批、苹果手机一部。6、搜查证、扣押物品清单，证实：扣押朱伟忠手机一部，内有购物电脑小票7张的照片，经朱伟忠确认是其与“油王”去香港用假信用卡购买物品的小票。准备转给王晓波。7、各原审被告人的身份信息，证实各原审被告人的身份情况。其中朱伟忠因信用卡诈骗罪被深圳深龙岗区人民法院判处有期徒刑六个月。8、银行转账流水单，经朱伟忠确认，证实：杨某山转给朱伟忠三次款，分别是3000、3900、2500元。是朱伟忠用假信用卡购物后交给杨某山处理，杨某山支付的处理物品款。9、搜查王晓波住处的扣押物品清单，证实：扣押银行卡信用卡空白卡3张、成品卡1张、手机3部、刷卡单3张。10、银行流水单，经王晓波确认，证实：杨某山转给王晓波销赃款共计人民币10500元11、扣押清单，证实：侦查机关依法扣押关德祥手机三部、记账纸条二条。扣押纸条信息、手机里的信息记录了关德祥销赃的数量。12、liewsoochoon（sonny的）电脑聊天记录，证实：sonny向bobo等人卖假信用卡、收钱的情况。13、从朱文彬住处搜查获取的记录银行卡信息的纸条7张，朱文彬确认，证实是朱文彬制作信用卡的信息。共有64条银行卡号。14、刘树春holyon9@yahoo.com.hk邮箱内的银行信用卡信息资料，证实刘树春收到信用卡信息的情况15、hangfengdianqi@163.com邮箱的银行信用卡信息资料，经王晓波确认，证实该邮箱里的银行信用卡信息是由王晓波转给朱伟忠、朱文彬做信用卡的，相互间传递银行信用卡信息资料。16、从王晓波扣押的手机内调取的银行信用卡信息资料，经王晓波确认，证实该银行信用卡信息是王晓波与bobo等人转发的用来伪造信用卡的信用卡资料。17、从王晓波住处搜查获取的信用卡刷卡记录单。18、在刘树春和朱文彬住处缴获的做假卡的工具及若干空白假卡。19、在关德祥身上缴获的销赃物品的对账单二张。（二）证人证言1、证人张某新（在上海服刑）的证言：2003年我在香港认识的“阿成”，它是制作假信用卡的，后来他让我一起和他做这些事，我同意了。“阿成”买了一套制作假信用卡的设备，让我找人操作制作假信用卡。因为当时我女朋友叫“朱朱”（朱某珊）找人用这套设备制卡，“朱朱”的制假卡技术是我教她的，后来“朱朱”又教了她弟弟制假卡的技术，因为她弟弟吸毒，做的卡用不了，后来“朱朱”自己做，有时也让她父亲朱伟忠帮助制作假信用卡。朱某珊她们一家制卡的资料及卡面都是“阿成”拿过来的，“阿成”给“波仔”（王晓波），“波仔”把这些资料卡面给“朱朱”她们一家制作假信用卡，然后“波仔”再转卖给别人刷卡消费。国外的黑客多数是俄罗斯人，利用电脑技术进入美国等国家超市的计算机，盗取信用卡资料，然后把这些资料打包卖给马来西亚人，我们这个团伙的马来西亚人“sonny”、“东尼”，就是提供信用卡资料的，然后sonny、“东尼”把这些信用卡资料卖给香港人，香港人这个团伙买信息的有“阿成”，林某娟，马来西亚人“烧鱼”，然后再联系制卡的人，深圳制卡的人有我、“朱朱”、朱伟忠、朱文彬、“烧鱼”。然后把制好的卡拿去刷卡消费，刷卡消费的人由买资料的老板决定，一般由马来西亚的马仔去刷，刷卡后消费买来的东西给别人销赃，销赃由关德祥负责。“波仔”带人去香港刷，我带人来上海刷卡消费。买黄金、珠宝、电子产品等名牌货品。我没被抓时，王晓波跟着我，主要带人去香港刷卡消费，我服刑后，他们代替我联系信用卡信息的人，找“朱朱”、朱文彬、朱伟忠制卡，然后再卖给别人。辨认笔录：张某新辨认出朱文彬、“烧鱼”即刘树春、朱伟忠、“表哥”即关德祥、sonny、王晓波、“山东”即杨某山、林某娟。2、证人杨某山的证言：我通过同学叶某莲认识了朱某珊，后来在交往过程中发现她微博里有卖一些名牌烟酒、皮包之类的信息，我当时觉得很便宜，而她的这些货品都有真实的购买记录，所以我就开始从“朱朱”那里买，……经过与“朱朱”的交谈，“朱朱”和我说了这些东西的来源。“朱朱”说香港人“波仔”那里可以弄到国外信用卡的资料，然后王晓波会找别人制成假信用卡，卡制成后一个叫忠叔的人组织一些人去香港刷卡消费，我知道他们用假信用卡消费后，忠叔也会让我和他们一起在香港使用假卡买我想要的东西。这样我也好出手，拿回来的货品我负责处理卖掉，再把钱打回给忠叔或者“朱朱”和“波仔”。我和忠叔去过香港两次，这两次他们都是使用假信用卡消费。第一次，2013年初，我和忠叔、“阿海”、“朱朱”，忠叔大概用假卡刷了港币10000元，有6、7张假信用卡，但有些刷不了。大概买了巧克力港币2000元，巴宝莉名牌钱包港币3000元，巴宝莉名牌腰带港币2000元，剩下的都是化妆品港币3000元左右，巧克力我拿走处理了，钱包腰带和化妆品都给了“波仔”。2013年2月初，我和忠叔、“阿海”一起去的香港，“阿海”刷了大概5张假信用卡，这5张信用卡都是忠叔给的，刷了港币7万元，都买了prada名牌包、gucci钱包、lv包、阿玛尼的手表3个，这次prada包和gucci钱包我处理掉了，我通过网上转账把钱给朱某珊和“波仔”、忠叔。后来我觉得容易被发现，我就不和他们去香港使用假卡了。他们刷假卡买来的东西交给我，我再帮他们处理掉，然后再把钱给他们转款过去。辨认笔录：杨某山辨认出朱文彬、朱伟忠、“波仔”即王晓波、“朱朱”即朱某珊。3、证人苏某芬的证言：2012年10月经杨某山介绍认识了“朱朱”，她说可以帮我从香港代购化妆品，问我自己香港或台湾代购的价格是多少，我告诉她我的进货价一般是专柜价的五折，“朱朱”说五折她可以帮我从香港带货，于是我就同意让她帮我从香港带货。从2012年10月到2013年5月，我让“朱朱”帮我带过五、六次货，基本上都是雅诗兰黛和兰蔻化妆品，我将要带的化妆品告诉“朱朱”，她带回来之后会通知我去取，也有两次是“朱朱”带到华强北给我。我去布吉取货的时候，有三次是忠叔交给我的。“朱朱”说货是在香港专柜购买的。辨认笔录：苏某芬辨认出朱伟忠。4、证人k.t.khee的证言：老板是一个外号叫“369”的马来西亚人，来深圳教我如何使用伪造的信用卡是一个外号叫“高佬”的马来西亚人，外号“阿顺”和外号“烧鱼”的马来西亚人负责提供伪造的信用卡给我和给我发提成，一个外号叫jimmy的马来人负责和我到香港盗刷伪造的信用卡，外号“阿明”和“阿炮”的香港人负责接货。2012年底，我在马来西亚由一个外号叫“369”的马来西亚人联系我，让我来深圳做水客。到深圳后，就由“高佬”教我如何去盗刷别人的信用卡。开始是“高佬”带着一个马来西亚人和我去香港教我如何刷卡，后来就是我带着一个叫jimmy的马来人去香港负责刷卡。“高佬”教我拿着伪造的信用卡去香港的购物商场去购买商品，如果出现销售员要打电话去核实信用卡的信息时，我们就告诉销售员不要打电话了，我们去提现金来支付，然后拿回伪造的信用卡就离开了。开始的时候我去香港负责刷卡，信用卡都是“高佬”提供给我的，我拿到信用卡后就在卡的背后持卡名处签名，然后在使用伪造的信用卡刷卡消费的时候就签和伪卡一样的名字就可以了，一个刷了四次共六台iphone电话，每台港币5880元，共计港币34280元。之后都是由“阿顺”和“烧鱼”提供伪造的信用卡给我，由我和jimmy拿着伪造的卡去香港刷卡。刚开始的时候不知道刷的信用卡是伪造别人的，后来做久了也就慢慢知道了，而且我也问过“369”和“高佬”，他们也告诉过我，我们刷的信用卡是伪造的。辨认笔录：k.t.khee辨认出“烧鱼”即刘树春、“高佬”即“陈某勤”、“明叔”即朱伟忠、“阿顺”即王晓波。5、证人许某鑫的证言：2011年底我在罗湖区晶都酒店参加朋友胡某燕的婚宴认识了“表哥”，交谈过程中他告诉我他在香港可以购买一些电子产品和日用品，有手机、香水、奶粉、手表之类，他拿到这些货之后可以远低于他自己购买价转售给我，我可以拿到市场上销售从中赚取差价，我认为对于我来说这是笔不错的生意，就答应与他合作，之后“表哥”在香港买到货之后会打电话给我，告诉我他手上有什么货，以及要以什么样的价格卖给我，我认为可以接受他报价就会答应他，我们货物交换的地点一般都是在罗湖口岸烧味茶餐厅，“表哥”会把货物以及购物小票都拿给我，我可以知道他是以什么价格购得的，在此价格上“表哥”一般会以五折到八折的价格转卖给我，我们一般都是现场现金交易，有时在我缺钱的时候，我就先收货然后下次再见面拿货的时候把欠他的钱还给他，有时也会把卖不出去的货物退还给他。“表哥”这些货基本上都是刷卡购买的。“表哥”卖给我这些东西都会把购物小票一并拿给我，小票显示基本都是刷卡购买，“表哥”会以远低于购物小票的价格转卖给我，而且货都是全新的，按照常理“表哥”是不可能拿自己的卡消费购买物品后再以较低的价格转卖给我的，他应该不是刷自己的卡，我也知道他卖给我的这些货物是有问题的。我不知道“表哥”是用谁的卡消费购买的，也不知道这些卡是哪里来的。辨认笔录：许某鑫辨认出“表哥”即关德祥。6、证人陈某勤的证言：一名叫“厂长”的男性叫我用假的信用卡买东西，不知道他的真实姓名，只知道他是马来西亚人。我以前在马来西亚时认识一个名叫alex的男子，是他介绍我认识“厂长”的。他叫我帮他买的东西都是名牌手袋。都是在香港的名牌店购买。我按照购买的名牌手袋价钱的10%来收取报酬。我没有帮“厂长”买过手袋。“厂长”给了两次信用卡给我，一次是今年农历新年前，给了我四张信用卡，这四张卡都有我的英文名“t.t.kheim”，叫我去买两万元的lv手袋，我去了香港的店，但是我不敢买，因为我觉得这几张卡是假的；还有一次大概是今年3月初，也是在口岸茶餐厅见面，“厂长”给了我12张卡，都是别人的名字，我也没有用这些卡买手袋。我觉得都是“厂长”伪造出来的。我不清楚他在哪里伪造这些信用卡。我不清楚为何“厂长”第一次给我的四张信用卡会有我的名字，有可能是我叫alex帮我订机票时，alex把我的护照资料给了厂长，“厂长”就用我的资料来伪造信用卡。辨认笔录：陈某勤辨认出“厂长”即刘树春。7、证人吴某庆的证言：在我的住处发现的一个黑色笔记本中第一页正反两面均记录有一系列号码是我记录下来的，号码应该是信用卡的号码，是马来西亚的一个叫sonny人给我的，他只是叫我帮他记下来，没有说叫我干什么，我也没有干什么。辨认笔录：吴某庆辨认出sonny。8、证人n.yam的证言：2012年11月底，“阿豪”跟我说如果我要买东西可以找他，什么东西都可以，比外面市场上（的价格）少很多，衣服可以打到4折，电器类的东西可以打7-8折，我当时就问他，为什么这么便宜，“阿豪”说这个我就不用问了，反正他可以拿到这么便宜的货，当时还有他的朋友“阿齐”也在，“阿齐”也是马来西亚人，他的联系电话是155＊＊******，刚开始我也没在意，今年的一月份我第一次找“阿豪”买了一次货，当时我老婆叫我帮她买5颗水晶，于是我就找到了“阿豪”，他让我到香港找他朋友“阿炮”，并将“阿炮”的联系电话给了我，我到了香港以后打了“阿炮”的电话，他将我要的水晶给我，说给我打5折，事情的经过就是这样。我从2013年1月份开始共到“阿炮”那里或“阿豪”的朋友处买了三次货，第一次买了5颗水晶总共港币8000元左右，但我买的5颗水晶“阿炮”并不是一次性给我的，而是分了3次给我。还有一次买了港币3000元的衣服，是我自己穿的，最后一次买了一部苹果手机，手机是7折给我的，花了港币3800元。第二份笔录：陈某勤、林某滨、吴某庆的这三个人，我只认识陈某勤，其他两个人我以前没见过。去年12月份左右，我和一个马来西亚朋友在罗湖嘉宁娜广场附近的85度c面包店聊天吃东西时，经过朋友介绍，我才认识马来西亚籍的陈某勤的，不知道他外号叫“高佬”，我和他没什么联系，他做什么我也不知道。我没有参与陈某勤等人用国外的信用卡在深圳购物，获取非法利益的活动。辨认笔录：t.l.yam辨认出“阿顺”即王晓波、“高佬”即陈某勤。9、证人林某滨的证言：2012年1月份前后，有一位自称是来自福建的华侨男子来我的手机配件店里聊天，闲聊中这个男子就断断续续的提起用卡买东西，但是卡有时候就可以使用，对方又没有详细说如何使用，我就自行上网查询，通过网上的介绍与这名男子的对话中大概了解，这名男子是利用他人信用卡信息，并套取信用卡进行刷卡诈骗。这名男子有时候很久才见到，他有时会从香港拿手机给我卖，我赚取手机差价，差价有人民币400元。他告诉我说是朋友从香港购买回来送给他的。10、证人刘某娟的证言：吴某庆对我说他老板是专门做假信用卡的，具体是怎么操作的，他没有跟我说过，我也不知道。我也没有亲眼看到他涉及做假信用卡的相关事情。辨认笔录：刘某娟辨认出吴某庆。（三）现场勘验检查记录、照片，证实：1、sonny居住龙岗布吉中心广场a座1907房的现场情况。在该房屋的茶几上发现两张塑料卡片，卡号分别为：376＊＊＊＊********、372＊＊＊＊********。2、龙岗布吉莲花南巷7号202房的现场勘验情况。刘树春居住该处发现一个黑色拉杆箱，拉杆箱内有1台：“wang旺牌w-100”打码机、2台读卡器、2盒似信用卡，在靠南墙的柜子抽屉里发现9盒似信用卡和个空盒，柜子东侧地上有1台“w-99wang”烫金机。3、布吉供销社3号宿舍702房的现场勘查情况。侦查机关对朱伟忠、朱文彬住处进行勘查，发现在该房内茶几上摆放有一台烫金机、一台卡牌号码打印机。茶几南侧桌子上有一台电脑。梳妆台台面上摆放一台信用卡读卡器。床上摆放有一个铁盒、二个纸盒，盒内装有各种信用卡。衣柜南侧有一纸箱，纸箱内有一台美卡牌e2000打码机，衣柜西侧地面上有一台美卡牌打码机。现场提取实物有电脑一台、美卡牌打码机一台、美卡牌e2000打码机一台、烫金机一台、卡牌号码打印机一台、信用卡读卡器一台、信用卡一批。（四）鉴定意见、结论，证实：1、visa国际组织责任区大中华区风险管理部总监陈某业对假卡的验证意见：“烧鱼”livesoochoon管有24张visa卡，“高佬”t.t.kheim管有12张visa卡，朱文彬管有3张visa卡，均属于假卡。由于磁条没有信用卡账号，不能使用。2、visa国际组织责任区大中华区风险管理部总监陈某业对制卡设备的验证意见：“烧鱼”livesoochoon查处的打凸机等工具在制造假信用卡中的作用。m1、m2打凸机可将数目及英文字母打在胶卡上，是制造假信用卡的工具之一。m3、热压机：将伪造的visa卡防伪标志压在假卡面上或是背后，也可用修补因打卡后脱色的账户号码、有效日期及持持卡人姓名，是制造假信用卡的工具之一。m4、m5读卡机：连接电脑后便可读取信用卡磁带上资料，也可将非法取得的信用卡账户写入假卡磁带上。是伪造信用卡的工具之一。m6、visa卡防伪标志：是伪造信用卡防伪标志。m7、271张白色卡，卡面白色而卡背已经贴上磁条（磁条未写入银行卡信息）。m8、23款visa卡共925张，卡面上没有印上发卡行预先印上的识别号码。如打印上卡号、写入磁条资料，潜在损失金额共计人民币3782610元。m9、m10打凸机可将数目及英文字母打在胶卡上，是制造假信用卡的工具之一。m11、热压机可将伪造的visa防伪标志压在假卡面上可背后，也可用作修补因打卡后脱色的账户号码、有效日期及持卡人姓名。m12、打印机可将英文字母及数字印于卡背后签名栏（cvv2是其中一项保安设计）。m13、读卡机是制造假信用卡的工具之一。连接电脑后便可读取信用卡磁带上资料。也可将非法取得的信用卡账户号码写入假卡磁带上。m15、15款visa卡共92张，卡面上没有印上发卡行预先印上的识别号码。如果印上卡号，写入磁条资料，潜在损失金额共计人民币380328元。3、visa国际组织责任区大中华区风险管理部总监陈某业验证意见：“烧鱼”livesoochoon持有2张visa假卡，已经写上磁条信息，是2张完整的假卡，可以在特约商店使用。每张卡可骗取人民币6000元。从hangfengdiangqi@163．com信箱里面提取的30张纸张共有420个visa账户号码，潜在损失共计人民币1736280元。4、美国运通国际股份有限公司（香港）安全事务部经理陈某雄的验证意见：查获的189张美国运通信用卡共有10种，没有写入信用卡账户，不能使用。如果写入信用卡账户，成功使用，每张卡可造成5000美元的潜在损失。5、jcb信用卡国际组织风险管理部经理黄某雄的验证意见：查获的14张jcb信用卡为假卡，打上卡号及写入银行信息后，潜在损失共计70000美元。6、花旗银行亚太区保安入调查部董事李某雯的验证意见：查获的卡号369571********号为假卡，此卡于2013年5月10日曾在香港一商户进行交易，拒付金额为港币17712元。7、mastre卡信用卡国际组织，大中华风险管理部总监朱本中证实：扣押的刘树春持有的19张mastre卡是假卡、“高佬”持有的4张mastre卡、朱文彬处扣押的10张mastre卡、王志洪持有的mastre卡72张、王晓波持有的1张mastre卡均是假卡。30张纸张（邮箱信用卡信息）共印有107个mastre卡账户号码，潜在损失金额1700000美元（人民币1437000元）。8、陈某韵证实：hangfengdianqi@163.com邮箱中的银行信用卡信息资料中有29个银行信用卡资料已经被制成了成品卡并在上海消费，消费金额共计：美元35750.45元、人民币149704元、港币31310元。均有报案。9、美国运通国际股份有限公司（香港）安全事务部经理陈某雄的鉴定意见：hangfengdianqi@163.com邮箱中的银行信用卡信息资料中有5个银行信用卡资料已经被制成了成品卡并在上海等地消费，消费金额共计人民币89425.8元。10、深圳市公安局司法鉴定中心出具的检验报告，证实：扣押电脑中文件资料涉及银行信用卡的信息资料。（五）上诉人的供述和辩解：1、上诉人sonnychianyaksoon的供述和辩解：第一份笔录：在住址搜到的两张信用卡是我之前租房子的租客留下来的，不是我的。我看好像是假的，在我之前租的房子的租客也是马来西亚人，叫dan，我没有见过他，也不认识他，他还留下了很多衣服，还有他的身份证。我不清楚那两张卡是谁制作的，不清楚那两张信用卡的信息是从哪里来的。搜到的那个钱包不是我的。我认识一个绰号“烧鱼”的马来西亚人，英文名字我不知道，我听说他是做假信用卡的，具体我不清楚，没有见过如何制作假卡。我弟弟rony是做假信用卡的，他给“烧鱼”提供信用卡信息。rony有时发给“烧鱼”的信用卡信息是通过我转发给“烧鱼”的，从2012年10月至今我转发给“烧鱼”四五次，每次发给她5条信用卡信息，一共有20多条信用卡信息，每条信息“烧鱼”向rony支付40至50元美金。我弟弟rony和“烧鱼”他们自己谈价钱。去年到现在“烧鱼”支付给我人民币7000多元，是以现金方式支付的，钱都被我用掉了。“烧鱼”买这些信用卡信息应该是做假信用卡的。我不清楚他在哪里做假卡，有谁参与我也不清楚。我弟弟通过手机短信的方式把信用卡信息发给我，就是上面我讲过的我使用的两个电话号码。我以手机短信方式发给“烧鱼”，“烧鱼”的手机号码存在我的手机里。我记得有一个号码尾号2985。我听说过“波仔”，但没有见过面，好像是香港人，也是做假信用卡的。我2012年曾经使用假信用卡在迪拜坐过半年牢。没有在中国大陆、香港、澳门使用过假信用卡。第二份笔录：我和“烧鱼”以前就认识，2012年在深圳第一次见面，在布吉见过面。我为了挣点钱即使是假卡的信息还是做。“烧鱼”在布吉的麦当劳门口那里给钱。第五份笔录：2012年8月份左右，我来到中国深圳戒毒，同时我弟弟rony找到我，说他在中国深圳找到了一些制作假卡的人，让我帮他传一些银行卡的资料，因为是帮弟弟，他又不在中国，我和深圳这些人沟通会方便，所以就同意了。后来，我弟弟有时候就让我把银行卡的资料传给一个叫“烧鱼”的马来西亚籍男子，让这个人用银行卡电子资料制成假卡，再由我弟弟他们找人去使用刷卡消费，购买来的东西由我弟弟他们这伙人卖掉，换成现金后，我弟弟就让我替他收下这些钱，我再通过银行汇转给我弟弟，从开始到现在我共给我弟弟汇过人民币2万元左右。我除了给烧鱼传过信用卡资料，还给一个叫bobo的香港女子传过。因为bobo经常与我弟弟rony联系，买完信用卡资料不给钱，所以我弟弟不接她电话，bobo就找到我，我再和我弟弟协调，让bobo先给钱再拿信用卡磁条信息。通过手机信息，我只给“烧鱼”转过5条信用卡资料，给bobo转信用卡资料信息都是我弟弟rony做的，我只是听我弟弟的，把bobo买信息的钱收回来，共收到港币2万左右。第七份笔录：聊天记录里有“55＊＊＊7x1”等字样，这些就是信用卡上号码的前几位数字。rony和别人做假信用卡的生意，有些钱他收不到，让我去帮他找这些人收钱，我和香港bobo有见过面，因为他从我弟弟那买“bin”没有给钱。bin是假信用卡的意思。我和“烧鱼”与bobo之间没有假卡或假信用卡资料的交流。辨认笔录：snooychianyaksoon辨认出“烧鱼”即刘树春。2、上诉人刘树春的供述和辩解：第一份笔录：制作假信用卡的地点在深圳市龙岗区布吉街道莲花南巷7号西侧二层202房，这套房是我在2012年9月20日租下来的，租期一年，每月租金为人民币800元整。用来加工制作假信用卡的原始空白卡是我马来西亚的老板dony安排人交给我，老板一般会提前半小时通知我在深圳市罗湖区春风路附近等，然后再电话通知我到春风路的金碧酒店去拿原始空白卡，这些原始空白卡都是用信封装好，放在酒店一楼大堂后侧靠近洗手间的花盆里，我过去直接拿就可以了。老板dony安排取卡的联系电话号码是0＊6-7＊7-8＊＊7。在深圳本地我有去买过，出售空白卡的公司为深圳市福田区车公庙的深圳市宝特职能科技有限公司，我是在2013年春节后去这家公司购买过2200张空白卡，每张人民币4角，我是支付现金购买的。是我马来西亚老板dony帮我联系好这家公司，然后再安排去这家深圳公司买卡。购买空白卡的资金是我老板dony先将钱转到我个人名下的汇丰银行卡上，我取现支付买卡。我拿到这些原始空白卡后就直接拿到布吉莲花南巷7号西侧202室的制假卡点存放。我在雅虎申请了个人邮箱，专门用来接收这些制作假卡所需要的各种信息，信息内容主要包括卡面需要印制的16个数字号码、卡片的日期、卡片持有人的名字，还有就是一些需要利用读卡器读取并写入信用卡磁条里的一串数字信息。上述这些信用卡信息一般是通过以下几个途径发送来，一个途径是通过马来西亚那边，由老板dony安排人将信息发送至我个人的雅虎邮箱，发送完成后会短信通知我签收；另一个途径是通过香港那边，由名叫maggie的香港人安排将信息发送至我个人的雅虎邮箱，发送完成后会短信通知我签收。还有就是深圳这边有个叫sonny的马来西亚人发过信息给我，此外还有称马来“369”的人也发过信息给我。关于信用卡磁条信息从去年10月份到现在，我记得sonny发给我只有一次，当时他用号码为1353018****的手机发了条信息给我，内容涉及9个信用卡的头六位号码，他是想让我问下香港的maggie是否需要购买这些信用卡信息。收到上述信息后，一般是打开邮箱，将收到的信息抄写在笔记本上，以方便我后续做卡时读取制作。这些伪造的信用卡做好以后，我会坐车到深圳市罗湖区建设路的香格里拉酒店，将这些伪造的假卡存在酒店后门进去以后的那个洗手间坐便池下面，并用白色胶带纸粘好，然后会和香港的maggie或马来西亚的dony联系，让他们派人来上述地点取卡即可。前来取卡的人我没有见过，不知道是谁来取的卡。我知道一般是香港人maggie安排手下的人在香港那边刷卡购买化妆品、买各种名牌包、燕窝、冬虫草、各种鞋子、衣服以及保健品等。买好这些东西以后就直接在香港当地以五折左右的价格对外销售获利。制作假信用卡按照每制好一张假卡收人民币30元的标准收取提成费用。我大概是从去年10月份开始做假信用卡的，一直持续到现在，今天被抓之前，就在11点左右，我还将做好的11张假卡交给那个马来“369”的人。我知道“表哥”这个人，前几天在香港还见过他，“表哥”这个人是香港maggie介绍我认识的。我所知道的情况是，maggie会安排手下用假信用卡透支消费，购买的各种货品，然后再联系“表哥”帮忙销赃获利。我有三个老板，其中两个马来西亚人，一个叫“sonny”一个叫“农尼”，他两个是亲兄弟，sonny是哥哥，他俩负责提供信用卡的卡号及磁条信息等资料，我按他们的旨意，我在深圳将制卡的原材料白色空白原始卡给老板“农尼”，他负责印好国外银行卡的版面，然后在通知我去深圳指定的地方去拿，拿回来后，我在布吉租住的房间，根据他们发来的信用卡信息把信息写在空白的卡片上，然后制作完卡片后，再按照老板的指示，把卡交给马来西亚刷卡人“高佬”或“油王”等车手，他们去香港刷卡消费买一些高段货品，并将货品给“表哥”去卖掉，然后“表哥”把钱分配给老板或车手，并支付我工钱，我每张卡人民币30元钱。另外一个老板是香港女子maggie林某娟，我们很早就认识了，她也会给我发信用卡的资料，我帮她做假信用卡，卡做好后，我之前是按照林某娟交代给bobo，或者按林某娟的旨意放在哥哥乐厕所水箱，林某娟安排人去取东西，由这些人去刷卡。从开始做到被抓，我给他们三个人一共做了有100多张信用卡。用来制作假信用卡的卡片信息，“农尼”是发邮箱获取的，号码是holyon9@yahoo.com.hk，密码：147258369；sonny是发手机短信获取的，林某娟也发邮箱（sinsinyuet@yahoo.com.hk）获取的。还有一个“阿庆”的香港人参与了用假卡的事情，是“农尼”让我把制好的卡给他，大概给过他30多张假信用卡。第七份笔录：我曾去买过色带，是“农尼”让我买的，我给“农尼”买了色带和2500张白卡，交给了“农尼”。林某娟让我和关德祥联系，让他帮林某娟把用假卡买来的东西卖掉折现，然后林某娟让我和关德祥对账。辨认笔录：刘树春辨认出“高佬”即陈某勤、“阿庆”即吴某庆、“表哥”即关德祥、“油王”即王晓波。3、上诉人朱伟忠的供述和辩解：2011年底，2012年初我通过一个香港人“成哥”介绍，认识了香港人王晓波，因为“成哥”经常和马来西亚人和香港人一起，我们在茶餐厅聊天就认识了，刚开始我还不知道王晓波是做什么事情的，随着在一起的时间长了，我慢慢知道他是制作假信用卡的人，知道后因为比较熟了，王晓波就让我帮他和马来西亚的人一起去香港刷卡消费，让我看着这些马来西亚人使用假卡，我只是负责看风并把马来西亚人刷卡消费买来的货品在香港交回给王晓波，王晓波负责处理这些用假卡买来的货品。我和一个叫“油王”的马来西亚一起，我们大概去了6次，“油王”使用假卡买的一般都是名牌包、化妆品、衣服、电子产品，每次刷卡金额最多的时候港币2万元左右，金额少的时候也有港币5千元左右，但也有1、2次卡用不了的情况，每次和“油王”去，王晓波会把制作好的假卡放在哥哥乐茶餐厅的厕所水池后，让我去拿，过关后我就把制作好的假卡交给“油王”，每次王晓波都会给3到5张不等的假卡。“油王”把假卡使用后，把刷过的假卡再交回给我，我直接掰断丢在香港的垃圾桶里。我每次帮王晓波刷卡他都按每天给我港币250元。我和“油王”去香港使用假信用卡的时间是2013年3月中旬到2013年4月份这段时间，我和“油王”使用假卡六次赴香港，一共使用大约20张假的信用卡，这些卡都是国外的信用卡，我看没有银联标志，都是英文，我不懂英文，防伪标志我知道有“地球”和“小鸟”。当时看到卡上有5字头，3字头，具体卡号记不清了，信用卡上打的持卡人名字都是“油王”的英文名，卡背面的签名也是“油王”签的，“油王”刷卡买单签名也是他签名。我们一共使用假信用卡20多张，但刷卡消费仅有港币4万元左右。王晓波给我的卡让我转交“油王”刷，每次都要让“油王”刷爆，刷完后也让我把卡扔掉，我问他卡是什么卡，王晓波告诉我是复制的外国人的假信用卡。这部手机是王晓波之前用的，我不知道手机里面的邮箱hangfengdianqi@163.com是怎么回事，因为我儿子朱文彬也用过十几天，我更不知道电子邮箱怎么用，这个邮箱号码不是我的。我告诉“油王”叫我“明哥”，他叫我“阿明”，没有用真实姓名是王晓波交代的。手机里和王晓波的通话都是聊使用假卡的一些情况。我没有参与制作假卡，没有见过制卡设备。第五份笔录：刷假卡买东西，有刷卡的单据。在我被公安机关扣押的手机“照片”文件夹里，有我和“油王”使用这些假卡刷卡单据。我和“油王”刷假卡买来的东西，王晓波让我交给一个叫“杨某山”（绰号山东）的，让他帮我们把这些东西处理掉，然后他再把处理卖掉的钱转账给我，转到了工商银行的卡内，大部分给了王晓波，给我们大概4次，是在2013年3月份，具体时间记不清了，有的钱王晓波会让“山东”直接转给王晓波，具体金额我就不清楚了。辨认笔录：朱伟忠辨认出朱文彬、朱某珊、王晓波。4、上诉人朱文彬的供述和辩解：大约几个月前我爸（朱伟忠）和“阿仙”带我到布吉莲花南巷43号503房，我爸叫我帮他忙做东西，我也不知道做什么，到了那里我爸告诉我是做假信用卡，然后我爸和“阿仙”就在503房内教我如何做假信用卡。503房内有一些工具，我爸和“阿仙”手把手教我将一张空白卡用打字机将数字及英文字母压在卡的表面，这就是信用卡的账号，用户名及使用年限，然后用焊金机在这些数字及字母上涂上颜色，再用一个cardprinter机和电脑在卡的背面印上信用卡的安全码。我爸教会我之后我并没有帮他做过，这期间我爸在布吉一家茶餐厅介绍我认识了一个叫“阿波”的香港人，我爸说“阿波”也是做假信用卡的。到2013年4月的一天我爸被深圳市公安局抓了，这之后“阿波”找了我几次，叫我帮他做假信用卡，当时我也缺钱，就答应他了。之后“阿波”就将空白卡在布吉交给我，再将账号、姓名、安全码等信息用短信发给我，我再将短信上的内容抄在纸上，再到503房做假卡。卡做好后我再约“阿波”出来在罗湖或者布吉将假卡交给他，他一张卡给我人民币100元，前后我给他做了大约20多张假卡。前几天我嫌来回跑麻烦，就将503房的工具都搬回家了。有二台打字机，一台焊金机，一台cardprinter，一台电脑，一个读卡器，空白卡数张。第三份笔录：我手机微信中与一个名叫“kanako”的人交流时涉及许多银行卡号等内容，对方是我姐朱某珊。应该是“阿波”要做假信用卡，他找不到我，就叫我姐将卡的内容发给我。辨认笔录：朱文彬辨认出“阿仙”即张某新、朱伟忠、“阿波”即王晓波。5、上诉人王晓波的供述和辩解：2011年初，我认识了一个叫“阿仙”的香港男子，他的女朋友就是“朱朱”（朱伟忠的女儿），2011年8月份，“阿仙”在上海被抓，现在上海监狱。他出事后我才知道“阿仙”是做假信用卡的。在“阿仙”的朋友圈里有个叫“lony（农尼）”的马来西亚人，他是提供假卡信息的。2012年5月份，“靓仔”（老朱的儿子）找我，说让我帮手，我看有钱赚就同意，刚开始介绍香港人“阿伦”，让“靓仔”帮这个香港人制作假卡，我每张得人民币30元，靓仔得人民币120元。但后来“阿伦”都死掉了。2012年10月我又通过“龙尼”认识了bobo，因为bobo也是买来信用卡信息做假卡后刷卡的，她与另外一个叫“烧鱼”的马来西亚人因为做这些事关系僵了，就通过“龙尼”找到我，我知道有钱赚，就同意帮bobo。我和bobo认识以后，bobo开始用手机微信或邮箱传输买来的信用卡资料给我，我再把资料传给“靓仔”，“靓仔”把卡做好以后，我让“靓仔”把做好的假信用卡放在固定位置，一般是布吉吉华路的哥哥乐餐厅厕所的水箱后，再由bobo派人去取，我从中一张卡赚人民币50元，“靓仔”得人民币100元。后来“靓仔”因为吸毒，做的卡不符要求，老朱（朱伟忠）就开始顶替“靓仔”做卡，我也就把bobo的信用卡资料发给老朱，老朱做卡，费用和之前一样我拿50元一张，老朱100元一张，钱都是bobo给的。bobo每次找我做卡一次都是5张到8张，但不是每天都这样，有时候会隔几天，我从开始认识bobo到被抓，帮bobo做过大概150张左右，bobo给了我大概5000元人民币，给老朱大概人民币10000元左右。bobo每次给我的信用卡信息是从马来西亚“龙尼”那里买来的。bobo拿到做好的假卡后她自己负责去找人前往香港、澳门刷卡消费，买来的东西自己处理，具体怎么处理我不清楚。“靓仔”和老朱做假信用卡的卡片是我帮老朱他们从马来西亚“龙尼”那里买来的，卡已经打印了银行卡的颜色，没有打码，每张是人民币38元，做卡的设备就是老朱他们一家的。2013年4月份老朱被龙岗爱联派出所抓了，老朱的女儿“朱朱”就让“靓仔”开始做卡，后来我就把卡信息发给朱朱，让“朱朱”交代“靓仔”做卡。2013年4月份，“龙尼”介绍我认识“阿d”，“阿d”他每次会通过微信传信用卡信息给我，我也找老朱他们一家做卡，“阿d”每张给我人民币130元，我拿30元，给老朱他们100元。卡做完后交回给“阿d”，“阿d”自己找人去香港刷卡，我从认识“阿d”开始帮她做过50张假卡左右，我从中赚了人民币1000元左右。一般bobo和“阿d”只发卡号、名字、有效期过来，老朱、“靓仔”他们只负责把这几个要素用设备加在卡上，磁条的资料bobo、“阿d”他们自己写入，不让老朱他们写，但偶尔也会让老朱他们写入磁条资料。制卡的这些程序如打号码，打日期，写磁条信息老朱、“靓仔”、“朱朱”都会做。bobo和“阿d”他们的上家老板就是提供信用卡卡号磁条资料信息的马来西亚人，我听bobo说过sonny是提供信息的，但我不知道sonny是不是bobo老板，“阿d”的上家老板是“龙尼”。2013年4月份，“龙尼”介绍我认识了“油王”，我知道“油王”也和“烧鱼”合作，因为有钱赚我也与“油王”合作，“油王”的老板是“龙尼”，“龙尼”把信用卡资料发给我，由我来找“朱朱”、“靓仔”做卡，做好卡以后，我和“油王”一起去香港刷卡买东西，刷卡都是“油王”进行，我负责把风，然后我和“油王”一起把用假卡买来的东西卖掉，这样“龙尼”给我卖掉货品资金的0.5个点，“油王”1个点，其他的钱由我和“龙尼”对账。我帮“龙尼”做卡做了大概40张左右，刷卡消费金额港币大概6万元左右，我共得到人民币3000元左右，其余的钱都给了“龙尼”。老朱、“靓仔”、“朱朱”他们也会私下留下别人拿来的信用卡资料，自己做卡去刷，老朱叫“朱朱”的朋友“山东”去香港刷假卡。老朱刷卡买的东西我不知道他怎么处理。我平时没有用银行账号和别人结账，我被扣押的工行账户是我自己的，不是用来做这件事的，我手机信息的农行账户也不是做这件事情的，我做这件事情，都是现金来往。我见过“高佬”，他是马来西亚人，油王的朋友，他是与烧鱼一伙人合作做假卡的。辨认笔录：王晓波辨认出朱文彬、“高佬”即陈某勤、吴炎循、张某新、吴某庆、朱伟忠、黄国雄、sonny、“油王”即王晓波、杨某山、bobo（王志洪）、朱某珊、蔡秀清。6、上诉人关德祥的供述和辩解：20年前我就认识了香港女子林某娟（英文名maggle），2008年林某娟介绍给我认识“烧鱼”。认识“烧鱼”后，大概在2012年初他打电话给我，问我能不能处理些货，我同意了。我发现“烧鱼”他们那伙人是使用假信用卡刷卡消费得来物品，但我能从中赚钱，就一直和他合作。“烧鱼”每次都会给我打电话，告诉我他有几个马仔在香港使用假信用卡消费，买到了化妆品、皮包、电子产品等商品，让我在香港把“烧鱼”马仔买来的赃物处理掉。然后我就和“烧鱼”的马仔联系，约好在香港见面的地点，然后我把那些使用假卡买来的商品拿过来，再卖给下家折现，我一般都以市场价5折的价钱卖给香港的二手收货店，有一些也通过“阿鑫”帮我卖掉，“阿鑫”知道这些商品都是赃物。处理掉这些赃物后，我和“烧鱼”联系，他来香港或我去深圳一起对数，然后我把卖掉货品的钱给他，都是给现金。我从中赚折头，比如卖掉时候是五折，我告诉“烧鱼”是4折处理的，我从中赚1折。这1年多我帮“烧鱼”卖掉的货品大概有港币30万左右，我从中赚港币5万元左右。我除了帮“烧鱼”处理货外，还帮一个马来西亚人外号叫“369”的人处理刷假卡买来的货，是“烧鱼”介绍我们认识的，“烧鱼”让我也帮“369”处理货品，我处理“369”的货品得来的钱我是与“369”的马仔结算对数，现金交给他的马仔。辨认笔录：关德祥辨认出“阿鑫”、“烧鱼”即刘树春、“高佬”即陈某勤、“油王”即王晓波、“纹身仔”、bobo、林某娟。关于上诉人sonny、刘树春、朱伟忠、朱文彬、王晓波、关德祥上诉及各辩护人所提上诉、辩护意见，查证评判意见如下：1、关于sonny上诉及其辩护人对sonny行为性质及量刑所提辩护、辩解意见，经查，上诉人sonny受其兄弟“rony”的指使，在深圳向bobo、刘树春等人出售信用卡信息资料，同时雇请刘树春为其制造假卡的事实，有上诉人sonny本人和刘树春、王晓波的供述，证人张某新、吴某庆的证言，以及侦查机关在sonny的住处搜查提取笔记本电脑、手机、伪造的信用卡2张（经鉴定为伪造银行卡，已经输入有效信用卡号码和数据，可以使用，每张卡可造成潜在损失5000美元），liewsoochoon（sonny的）电脑聊天记录（证实sonny向bobo等人卖假信用卡、收钱的情况）等证据证实，证据确实、充分。上诉人sonny参与伪造信用卡、非法提供他人信用卡信息资料、明知是伪造的信用卡而持有、其行为分别构成伪造金融票证罪、非法提供信用卡信息资料罪、妨害信用卡管理罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的有关规定，上诉人sonny参与伪造信用卡犯罪情节特别严重，一审法院认定其在伪造金融票证共同犯罪中是其受人雇请从事犯罪活动，认定为从犯，依法进行了减轻处罚，且其一人犯数罪，依法应予以数罪并罚。因此，相关辩解及辩护理由不能成立，不予采纳。2、关于刘树春上诉否认实施信用卡诈骗犯罪及对其所犯伪造金融票证罪的处罚过重等辩护、辩解意见，经查，上诉人刘树春参与使用伪造的信用卡到香港刷卡购买货物后将刷卡购买的物品交给他人低价出售并从中获取非法利益的事实，有上诉人刘树春本人的供述、关德祥的供述指证及k.t.khee、陈某勤等证人的证言证实，证据确实、充分。上诉人刘树春该使用伪造的信用卡的行为，依《中华人民共和国刑法》第一百九十六的规定，构成了信用卡诈骗罪。刘树春否认实施信用卡诈骗犯罪的上诉意见不能成立。刘树春利用他人提供的信用卡信息资料伪造信用卡，在其住处缴获制卡工具一批及visa卡半成品卡24张、有磁条信息的271张、空白卡915张，master卡半成品卡19张、空白卡901张，vcb卡14张、通用卡111张，visa信用卡成品卡2张。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的有关规定，应当认定上诉人刘树春伪造金融票证罪犯罪情节特别严重，上诉人刘树春在伪造金融票证共同犯罪中从事制卡等，应认定为本案的主犯。一审法院以伪造金融票证罪判处其有期徒刑十一年，处罚并无不当。刘树春上诉要求减轻处罚的意见，不予采纳。3、关于朱伟忠上诉否认实施伪造信用卡犯罪以及其辩护人所提朱伟忠系从犯应减轻处罚的辩护、辩解意见，经查，在案证据中，上诉人朱文彬供述指证其父亲朱伟忠实施了伪造信用卡及手把手教他如何制作伪造的信用卡。上诉人王晓波供述指证称朱文彬因为吸毒，做的卡不符要求，朱伟忠就开始顶替朱文彬做卡，他也就把bobo的信用卡资料发给朱伟忠，由朱伟忠做卡。证人张某新的证言也证实称在深圳制卡的人有他、“朱朱”、朱伟忠、朱文彬、刘树春。hangfengdianqi@163.com邮箱中由王晓波转给朱伟忠、朱文彬做信用卡的银行信用卡信息资料，从朱文彬住处缴获银行卡信息资料、做假卡的工具及若干空白假卡。上述证据确实、充分，足以证实朱伟忠实施伪造信用卡的犯罪事实。朱伟忠在伪造金融票证共同犯罪中，不但直接实施了伪造信用卡的行为，而且还手把手教朱文彬制作伪造的信用卡，其处于主要的地位，起主要作用，不是从犯。因此，朱伟忠上诉及其辩护人所提出意见，不能成立，不予采纳。4、关于朱伟忠、朱文彬涉及的伪造金融票证数量认定所提的辩护、辩解意见，经查，根据在朱文彬住处缴获的银行卡信息资料（共有银行卡信息63条）、伪造的信用卡（其中有visa半成品卡3张，92张空白卡；master卡10张，美国运通信用卡189张半成品卡，jcb信用卡14张），以及hangfengdianqi@163.com邮箱中由王晓波转给朱伟忠、朱文彬伪造信用卡的银行信用卡信息资料，其中，从邮箱提取的信息经过visa卡或者master卡鉴定，已经有34张卡是制成了成品卡而且已经进行了使用，结合朱文彬、王晓波的供述，足以认定朱伟忠、朱文彬伪造信用卡的数量，并应当认定上诉人朱伟忠、朱文彬伪造金融票证罪情节特别严重。该辩护、辩解意见，不予采纳。5、关于王晓波上诉及其辩护人就王晓波信用卡诈骗及非法提供信用卡信息的事实认定所提辩护、辩解意见，经查，王晓波参与使用伪造的信用卡到香港刷卡购买货物后将购买的物品交给他人出售并从中获取非法利益实施信用卡诈骗及提供制作伪造信用卡的信息的事实，有上诉人王晓波本人供认，朱伟忠、朱文彬的供述指证，证人张某新、杨某山、k.t.khee等的证言及辨认指认，以及从王晓波住处搜查获取的信用卡刷卡记录单、银行卡信用卡空白卡及成品卡，从王晓波手机内调取的银行信用卡信息资料，经王晓波签认的hangfengdianqi@163.com邮箱的银行信用卡信息资料、银行流水单等证据证实，证据确实、充分，足以认定。因此，该辩护、辩解意见，不予采纳。6、关于涉案visa、mastre卡等的相关鉴定意见能否作为定案依据的问题，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》的有关规定，对案件中的专门性问题需要鉴定，但没有法定司法鉴定机构，或者法律、司法解释规定可以进行检验的，可以指派、聘请有专门知识的人进行检验。本院经审查认为，相关鉴定机构、鉴定人具有法定资质，鉴定人不存在应当回避的情形，鉴定程序符合法律、有关规定，鉴定的过程和方法符合相关专业的规范要求，鉴定意见明确、客观，与其他证据不矛盾，该鉴定意见没有出现法律规定的不得作为定案的根据情形。因此，朱伟忠、朱文彬、王晓波及其辩护人所提相关鉴定结论不能作为定案依据的辩护、辩解意见，于法无据，不予采纳。7、关于关德祥信用卡诈骗的事实认定及量刑所提上诉意见，经查，关德祥为获取非法利益，明知他人使用伪造的信用卡购得的物品予以销售，实施信用卡诈骗的事实，有上诉人关德祥本人供认，上诉人刘树春的供述指证，证人张某新、许某鑫等的证言及辨认指认，以及扣押在案关德祥手机三部、记账纸条，扣押销赃物品的对账单、手机信息记录了关德祥销赃的数量，认定关德祥犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分。关德祥为获取非法利益，明知他人使用伪造的信用卡消费购得的物品予以销售，依法应以信用卡诈骗罪的共犯论处。其诈骗数额较大，一审法院以信用卡诈骗罪判处其有期徒刑三年并处罚金人民币十万元，量刑并无不当，上诉要求改判减轻处罚的理由不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人sonny受他人指使，在深圳向他人出售信用卡信息资料，同时雇请刘树春制作假信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪、非法提供信用卡信息资料罪，伪造金融票证罪犯罪情节特别严重，其在伪造金融票证罪的共同犯罪中其受人雇请从事犯罪活动，是从犯，依法予以减轻处罚。上诉人sonny明知是伪造的信用卡而持有，其行为又已构成妨害信用卡管理罪。对sonny所犯数罪，依法应予数罪并罚。上诉人刘树春利用他人提供的信用卡信息资料，伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪，且犯罪情节特别严重；雇请他人使用伪造的信用卡进行诈骗，数额较大，其行为又构成信用卡诈骗罪；非法持有伪造的信用卡二张，其行为还构成妨害信用卡管理罪。刘树春直接实施犯罪活动，在共同犯罪中起到主要作用，是主犯。对刘树春所犯数罪，依法应予数罪并罚。上诉人朱伟忠利用他人提供的信用卡信息资料伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪，且犯罪情节特别严重；使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为还构成信用卡诈骗罪。朱伟忠直接实施犯罪行为，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。朱伟忠曾因信用卡诈骗罪被判处有期徒刑六个月，在刑罚执行期间发现漏罪，应当实行数罪并罚。上诉人朱文彬利用他人提供信用卡信息资料伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪，且犯罪情节特别严重。朱文彬直接实施伪造信用卡的行为，系主犯。其认罪态度较好，在量刑时予以考虑。上诉人王晓波向朱伟忠、朱文彬非法提供制造信用卡信息资料，其行为已构成非法提供信用卡信息罪；使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为还构成信用卡诈骗罪。对王晓波所犯数罪，依法应予数罪并罚。上诉人关德祥为获取非法利益，与他人合谋，明知是他人使用伪造的信用卡消费购得的物品予以销售，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审判决认定各原审被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人sonny、刘树春、朱伟忠、朱文彬、王晓波、关德祥上诉及sonny、朱伟忠、朱文彬、王晓波的辩护人所提意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第一百七十七条之一、第一百九十六、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第七十条、第六十四条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  傅曜天审判员  郑小明审判员  吴铁城二〇一五年四月九日书记员  喻 勋附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。