山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书(2015)迎刑初字第328号公诉机关太原市迎泽区人民检察院被告人马某（曾用名马某某），无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月4日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人殷少勇，上海市协力（苏州）律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑诉字[2015]第243号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪、故意伤害罪，于2015年5月8日向本院提起公诉。期间，附带民事诉讼原告人韩某向本院提起刑事附带民事诉讼，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了合并审理。太原市迎泽区人民检察院检察员宫晓旭出庭支持公诉，被告人马某及辩护人殷少勇，附带民事诉讼原告人韩某到庭参加诉讼。在本案审理过程中，附带民事诉讼原告人韩某对刑事附带民事部分向本院申请撤诉，本院予以准许。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：2013年12月至2014年5月期间，被告人马某以能为被害人张某办理银行贷款为由，在太原市迎泽区南内环街水利大厦等地，通过收取现金、银行转账方式共骗取被害人张某人民币80万元，后全部用于个人挥霍。案发后，赃款未追回。2014年11月28日15时许，在太原市迎泽区长风东街万科紫台小区附近，被告人马某与被害人韩某因经济纠纷发生争执，后马超用手将被害人韩某鼻部打伤。经鉴定，被害人韩某的损伤构成轻伤二级。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、被告人供述、证人证言，出示了书证、辨认笔录、人身安全检查笔录、鉴定意见、电子数据、视听资料等相关证据。据此，公诉机关认为，被告人马某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十四条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、故意伤害罪追究被告人的刑事责任。故依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。关于公诉机关指控的诈骗罪，被告人马某辩称：我没有骗张某的钱款，在给他办理贷款之前我办理成功好多次，我把收到的80万元给了银行工作人员了。辩护人认为：马某被指控的诈骗行为属于典型的民事居间融资服务而产生的经济纠纷行为，在纠纷发生以后，马某的确存在一些不恰当的处分行为，但是达不到构成诈骗犯罪的程度。一、在被告人马某与被害人以及其他人的合作过程中，也就是拿到这笔融资服务费用80万元时，马某并没有任何隐瞒真相或者虚构事实的情形，当然也没有因此而使被害人陷入错误认识的情形，因此不构成诈骗；二、被告人马某拿到80万元未予归还并不能构成法定的挥霍情节，不能作为认定“非法占有”，自然不能推定为诈骗罪的情节。本案中被告人马某不存在挥霍的情节，同时，款项支付方向不清楚，不能成为佐证非法占有的故意的依据。三、其他对被告人不利的有关指控情节的辩护观点：1、被害人陈述，马某曾经欺骗描述自己是银行的工作人员，这个陈述与常理不符。2、公安机关的侦查材料中有两份文件（2014年12月8日晋城银行出具的情况说明与2014年12月10日公安机关出具的情况说明）很重要，但是仍然不能证明任何犯罪情节。3、关于短信的问题，短信无法达到事先隐瞒、虚构事实，达不到“卷款逃匿下落不明”的程度。4、关于侦查人员的诱供问题，根据有关证据相互之间的印证，足以证明本案不构成诈骗罪的事实情况。5、被害人陈述与证人庞某陈述之间的矛盾。被告人马某对公诉机关指控其犯故意伤害罪的罪名及事实不持异议。辩护人辩称：受害人在事发过程中存在明显过错，被告人马某处置不当，构成故意伤害，希望能够适当减轻对马某的处罚。经审理查明：2013年12月至2014年5月期间，被告人马某以有能力为被害人张某办理银行贷款为由，在太原市迎泽区南内环街水利大厦等地，通过收取现金、银行转账方式共骗取被害人张某人民币80万元，后全部用于个人挥霍。案发后，赃款未追回。2014年11月28日15时许，在太原市迎泽区长风东街万科紫台小区附近，被告人马某与被害人韩某因经济纠纷发生争执，后马超用手将被害人韩某鼻部打伤。经鉴定，被害人韩某的损伤构成轻伤二级。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认。一、诈骗1、被害人张某的报案材料及陈述：2014年1月份，我在太原市迎泽区水利大厦4楼庞某办公室，我问我的朋友庞某怎么贷款，中途来了一个叫“马某”的人和庞某说了几句，之后就不说话了。我就继续和庞某说这个贷款的事，庞某说我帮你了解了解，你先回去吧，之后我就走了。走的时候，这个叫马某的也和我一起出来了，在下楼的过程中，马某就问我，你是不是问庞某怎么贷款了，我就说是了，马某就说我就是晋城银行的，可以帮你贷款，我们就在一楼的大厅里聊了一会儿，我就告诉马某我要贷款一千万，马某说没问题，我可以帮你贷款，要手续费还要准备四份材料，我就问他利息多少，马某说利息是4点多手续费是一百万，授信三年，当时我就同意了，就和马某互相留了电话，就走了。大概过了一个星期左右，我就和马某约定在水利大厦大厅见面，见了面，马某就让我准备资料和钱，当时我不敢给他钱，我们就重新约定了一个日期，到了2014年1月18日，我和马某就来了水利大厦大厅，当时我把庞某叫了下来，我就把资料和十万元给了马超，之后马某就走了。大概过了两天，马某给我打电话说，银行领导说了手续费要一次性付清，我说没问题，当时手里没钱，马某说过几天你给我打款就行了，马某还说我先考察你家里面的情况，然后马某就和我约定了考察的日期。2014年2月5日，马某就去了浙江省温州市苍南县灵溪镇上江村的家里，考察我家里面的情况，第二天就回去了。马某回来了太原就给我打电话，说我家里不错，符合贷款的条件，过来办手续，把70万元的手续费给我打了款，并且还给了我建设银行的卡号（62×××44，户名王某甲，当时马超说王某甲是他妻子）。大概过了几天我就在水利大厦和马某见了面，当时我和马某约定了给马某打款的时间，我就告诉马某三月份肯定给你打钱。3月10日的时候，我让我朋友在浙江省温州市苍南县农村信用社给马某提供的卡号打款10万元，3月11日，我让我朋友在浙江省温州市苍南县农村信用社给马某提供的卡号打款20万元，当天我还在太原市迎泽区新建南路贵通大厦对面的建设银行给马某的卡里打款10万元，3月22日我在太原市迎泽区新建南路贵通大厦对面的建设银行给马某的卡里打款10万元，4月5日我让我的朋友在浙江省温州市苍南县灵溪镇上江村农村信用社给马某提供的卡里打款20万元，我就给马某打电话问他，钱收到没有，马某说收到了，我就问什么时候能办，马某说5月1日就能办成。到了5月1日，马某没有给我任何回应，我就问马某贷款的事，马某说最近银行控股很严格，再等几天吧，我当时就对马某起了疑心，马某就说我把银行的分行股长叫出来给你认识一下，吃个饭。6月初的时候，我就和这个股长高某在晋祠路闽香海鲜城就见了面，当时马某就和我说不要提贷款的事，咱们就随便聊聊。从这之后马某一直就找借口，说贷款的事要缓一缓，到了8月15日的时候，我给马某打电话，马某的手机已经停机了。之后我就通过关系找到了高某，我就和他说这个银行贷款的事，高某就说马某不是晋城银行的工作人员，你肯定被骗了。2、被告人马某的庭前供述(2014年12月3日23时12分迎泽分局柳巷刑警队):2013年12月份我的朋友庞某给我打电话让我到他位于太原市南内环街水利大厦4楼的办公室说有事情和我谈，我到了庞某的办公室后，庞某告诉我有三个公司需要贷款，希望我能帮忙从中介绍关系给贷出款来。我记得当时庞某告诉我其中一个想贷款的公司是锅炉厂，其他的得具体问办理贷款的老板。我告诉庞某说让他把这几个公司的资料准备好，我过几天再来拿。过了3天左右，庞某给我打电话让我去看资料，我到了简单看了一下这三个公司的资料后就把资料都带走了，临走的时候庞某答应我给我人民币20万元的好处费，只要我能做成这笔贷款。又过了3天左右，庞某让我去他位于水利大厦的办公室拿钱，我到了办公室后庞某不在，我就给他打电话，他让我在办公室等，等了2小时左右，庞某的司机告诉我庞某因为病了，可能在水利大厦的2楼输液，我就下楼了，刚好在楼下大厅时碰到张某，我们简单聊了会以后他要了我的手机号码，正好我给庞某打电话打通了，庞某说先让“小宋”给我10万元好处费，剩下的以后给我。过了一会后庞某的司机“小宋”送了人民币10万元下来，我收了钱后就走了。过了2天后许某甲给我打电话让我去他办公室坐坐，我就到了许某甲位于太原市高新区一间写字楼的6楼办公室，当时办公室有许某甲、张某和一姓林的男子，见面后许某甲就跟我说贷款本来是他们让庞某帮忙办的，现在知道庞某办理贷款找的是我后就直接找我了，许某甲告诉我说我们一个公司先给你20万，一共是人民币60万元，过年后你就先去办贷款的事情。许某甲三人说大年初六的时候让我去温州看看他们的经济状况。到了2014年2月份左右，也就是大年初六的时候我就去了许某甲、张某他们的老家温州苍南县，当时我到了温州后许某甲三人接待了我，许某甲带我吃饭、唱歌后就安排我住下了。第二天起床后许某甲和“林某”带我去附近的一个镇游览，回去后许某甲就直接把我送到机场了，说是过完十五许某甲来太原做贷款的事情。2014年2月底的时候许某甲三人来到了太原。2014年3月初的时候在许某甲位于高新区的办公室见了许某甲三人，许某甲说我们一次把钱转账给你，因为有一个朋友也要贷款让我一起帮忙做下，再给我加20万元，3月中旬的时候张某转账给了我人民币30万元，我知道之前庞某给的10万元也是张某给的，这就算是给了我40万元。剩下在2014年4月份和5月份许某甲和“林某”分别转给了我人民币20万元，共40万元，后来他们把公司的资料也给了我，让我开始帮忙做贷款的事。我一直在帮忙找人办这个事情，但是银行方面卡的越来越紧，2014年7月份的时候我就感觉贷款的事情办不成了，我就对许某甲、张某、林某三人说贷款办不成了，我过完中秋节把钱退给你们。由于当时我用的手机号是用朋友沈清风的身份证办理的，后由于我们之间有矛盾了，他就把我的手机号停用了，但是张某知道我另外一个手机号，过了中秋节后我身体不好，一直在看病，张某三人给我的共计80万元我自己全花了，所以我没有钱还给他们，就没有给张某三人打电话，2014年11月份有一天张某给我打电话，因为我在运城环境比较吵信号不好，听不清楚，我告诉他说我听不清，我在外面呢，等我回去再说吧。然后张某给我发了个信息说他是张某，我给回短信说：“你打错了吧”。因为当时张某给我发了个信息，让我心里很不舒服，所以我就开玩笑的跟他说打错了。我只是帮助张某他们介绍银行的业务人员帮助办理，我本身没有能力办理，我也不是银行的人。我没有跟张某他们说我是银行的工作人员。我在帮张某办理贷款事宜的时候问过晋商银行、晋城银行和浦发银行的朋友。办不成的原因是我觉得要办理贷款的浙江温州的张某三个人在太原没有什么固定资产，他们的公司也都在外地，后来在今年7月份我问我银行的朋友们，他们都说银行贷款不好往下办，管的比较紧，再加上我也没有见过张某他们的房子、车子，我怕他们贷了款以后不还钱我自己惹祸上身，我就在今年的7月底的时候告诉张某他们说现在不好办了，要不咱们别办了，我答应张某过了八月十五就把我的好处费80万还给他们。后来我没有钱，所以也没好意思联系他们还钱。这80万元就是办理银行贷款的好处费，办成的话就是给我的好处费，办不成的话我得给张某等人退这个钱。这80万我全花了，都花在吃喝玩乐上了。我当时也说过要给张某等人退钱，但我先将这些钱花了，后来没有钱还了。我先找的中小企业联合会的胤经理询问过，然后他帮我询问的浦发银行，浦发银行答复无法办理后，我又找晋城银行公司部的陈总经理问过，陈经理那里办不下来后，陈总又帮我问了晋商银行，最后还是不行。（2014年12月4日15时16分太原市公安局迎泽分局柳巷刑警队）这个钱是张某、许某甲主动给我的，80万元的金额都是他们定的，而且我忘了是张某还是许某甲给我说过他们温州人办事情都是先给钱后办事。连张某一共是办理的4户贷款，每一户的贷款额是200万元至300万元，4户总计贷款额是800万元到1200万元。我具体办理过，我将张某给我提供的4家公司的资料交给中小企业联合会的胤经理让他拿去浦发银行看过，还有晋城银行的陈经理也拿到晋城银行看过。张某办理贷款的事情是我亲自办理的。当时我和张某说的是就看银行的客服经理什么时间去调查，等调查完了之后，才能确定办理贷款需要多长时间。银行的客服经理看了资料后，就和我说资料不合格，所以就没有给张某做调查。我没有告诉张某办理贷款的80万元没用于办理贷款，给手续的时候我没有说，但是后来他问我要钱的时候，我告诉过张某80万元没有用于贷款的事情，钱我自己花了。我没有退钱是因为我没有工作，没有一定的经济收入，再加上我把80万元钱挥霍了，我自己没有能力给张某这80万元，直到后来张某找我要钱，我都没有退钱。我后来不见张某，主要是办理贷款的钱被自己挥霍了，自己感觉很理亏，也没有钱还张某，所以后来张某要和我见面时，我就故意躲着他，不想和他见面。这发生在2014年5月份，张某等人将80万元现金分几次全给了我之后我才开始帮他们问的。2014年7月底的时候，当时银行的人告诉我说不能办，让我到其他银行去试试办理，我就知道这个款贷不下来了。我在办不成的当天就告诉了张某。当时张某也同意，他当时跟我说那如果办不成了你就将公司的资料和80万元都退回来，我当时告诉他说钱我现在没有，等过了八月十五我就马上还，他也同意了。之后我就先将公司的资料退给了他。钱我在2013年12月第一次收到张某钱后就开始挥霍了，一直到2014年5月这80万元全部都到我手里的时候我已经将之前收到的钱花的差不多了，后来到了2014年6月的时候这80万元钱就基本都花光了。我全部用于吃、喝、玩、乐。这80万元是我一个人花掉的，其他的我没办法讲清楚。钱就是我花的，我认可，其他的我不多说。贷款都是通过正常手续办理的，我不知道张某他们为什么不自己办理而找我，他们可能觉得我能帮他们办了。张某他们公司在太原什么也没有，他应该能想到他去了银行办不成贷款，我不知道庞某怎么跟张某介绍的我，应该是他们认为我能办成吧。我是更换过手机号，我也没有说专门告诉过张某，但是我换了手机号码之后也给他打过，他应该知道我的电话，他最后一次和我通话是在2014年11月的一天，当时我用的手机号是189××××6161，因为当时信号不太好，不过我确实是在太原，我听不清他说什么，然后我开玩笑的给张某发短信说“你打错了吧”。张某给我提供过他们公司的资料，一共4份，每个公司一份。资料现在我已经还给了张某。（2015年2月6日太原市第二看守所）我收到张某这80万元后，具体时间我想不起来了，我在五一路省军区旁边的建设银行里，我从王某甲名下的的那张建设银行卡里取了现金人民币20万元，取上钱后，我记不清楚是当天下午还是第二天的下午了，我找到了在民生银行里上班的一个姓李，小名叫“二虎”的客户经理，我就把这20万元给了“二虎”,当时给的是现金。我和“二虎”说让他帮着把张某委托办理四家公司的贷款办一下，然后我就把四家公司的资料给了“二虎”之后我们就分开了，除了民生银行的“二虎”之外，我还给在晋城银行上班的客户经理高某钱，当时在南内环桥西路南高某开的一个叫晋闽茶行里，高某让我在他茶行里的会员卡里存了人民币1万元，后来还分几次具体在什么时间、什么地点给高某的钱我记不清了，我一共给了高某人民币17万元，一共连茶行里充值的1万元是18万元，这18万元钱给高某让他帮我办理张某等四个公司的贷款的钱，我给高某的钱都是用于办理贷款，当时高某也没说什么就把钱收了，并让我等消息，也没有告诉我怎么办理，找谁办。剩下的钱就被我和他们一起吃饭、唱歌、旅游消费了。我给“二虎”、高某的钱没有任何凭证，当时给的全部是现金，况且这种事都是单对单，不方便留下痕迹。给他们钱就是让他们办理张某等四公司的银行1000万元的贷款。张某把四个公司的贷款资料给我后，我又把这四家公司的资料给了“二虎”和“高某”，他们拿走资料后，过了一段时间说办不成贷款，把四家公司资料给我，我又退给了张某等人。“二虎”和高某没有办成贷款后也没有退钱。2013年3月21日，我使用的“王某甲”建设银行卡内曾收到许某甲70万元，是帮许某甲、庞某和许某甲的舅舅三家公司联保在晋城银行太原分行办理了800万元的银行贷款，许某甲给了我70万元的好处费，这笔钱应该是办理贷款的好处费。这笔800万元的贷款，在晋城银行有记录。我之前没有交代“二虎”、“高某”是因为以前想自己扛了，不想把这条银行贷款的路给断了，等我以后出去还想找他们办事。我以前多次给他人办成过贷款，主观上没有骗他们的钱。3、证人王某甲的证言：我办理过一张建设银行银行卡，农业银行银行卡。户主是我本人，卡号我记不清了。自我办理好银行卡后，就是我爱人马某在使用。这张建设银行卡我从来没有使用过。我也不知道这张银行卡的使用情况。我不知道我爱人马某使用这张银行卡的用途。我不知道马某诈骗了什么人，也不知道他是从事什么工作的，更不知道他有没有能力帮助别人办理贷款。4、证人沈某的证言：我帮马某办理过一张号码为187××××3666的手机卡，当时因为马超看到我在使用移动的“炸弹手机号码”，马某也想用一个，就找我帮忙办理，我就帮马某办理了一张移动的炸弹手机号。具体在2013年夏天的时候，马某看到我在使用炸弹手机号码，马某就说给我也办理一张移动炸弹手机号码吧，我就答应了。之后马某就一直催我办手机号码，大概过了一两个月，我就拿着我身份证照了一张相给我在移动公司的朋友通过手机发了过去，过了大概一周的时间，我的朋友就把手机号码和缴费单给我送了过来，我就给了我朋友200元，他告诉我卡内有200元话费和手机号码就走了，之后我就把手机号码给马超送了过去。这部手机不是我给马某停的机。5、证人许某甲的证言：2012年年初，我在庞某办公室认识了一个叫马某的男子，当时也没怎么接触，就是见过几次面。2014年年初的时候，张某就和我提起他要贷款一千万元，办理贷款的人是一个叫马某的男子，马超要好处费80万元，张某就说我的钱现在不够，你能不能借给我30万元，我就说可以。大概过了一个星期左右，马某就给我打电话说张某让你把30万元直接给我打过来，就给了我一个银行账号（62×××44）。我就用网银给这个银行打款，打款的时候我就发现这个银行账户不是马超的，我就问马某，马某说这个账户是我老婆王某甲的，之后我就用我银行账户（62×××49）给马某提供的银行账户分两次打款30万元，第一次打款10万元，第二次打款20万元。打完款后我就给马某打了电话，马某说钱已经收到了，我就给张某打了电话说我把30万元已经给对方支付了，这就是我的打款过程。这30万元就是我朋友张某要通过王某甲的老公马超办理银行贷款的好处费。马某没有帮张某办理下银行贷款，因为张某到现在都没有还我钱，而且我问张某办理贷款的事情，张某告诉我他被马某骗了人民币80万元。我知道马某给张某办理1000万元的银行贷款，但后来没有办下来。6、证人许某乙的证言：我以前在张某的办公室通过张某认识了一个叫马某的男子，后来我们在一起喝茶的过程中，我得知马某这个人能帮忙办理银行贷款的事情，但是马某告诉张某办理贷款需要给一定的好处费，到了2014年3月11日中午左右的时候，我在浙江苍南县老家接到我朋友张某的电话，电话中张某告诉我，他现在山西经营的贸易公司资金紧张需要贷款，有一个叫马某的男子要帮他通过银行给予贷款，但是前期需要给对方一定的贷款好处费，想让我帮忙给对方打款人民币20万元，因为我们是多年的好朋友了，于是我就答应帮张某的忙，后来张某给我手机上发来一条银行账户的信息，收到这条信息后，我就在苍南县当地的一家农村信用社给一个叫王某甲的账户以货款转付的形式汇款人民币20万元，打完款以后，我就电话告知张某20万元钱已经给对方支付了，事情的经过就是这样。马某没有给张某办理下银行贷款，因为张某到现在也没有还我的借款，而且我问张某办理贷款的事情，他告诉我被马某骗了人民币80万元。马某当时答应帮忙帮张某办理1000万元的银行贷款，但是后来没有给办下，现在人也找不见了。7、证人庞某的证言：2012年我在水利大厦4楼的公司世纪朗科公司需要办理借贷款，我就通过民生银行的朋友认识了一个叫马某的人，当时马某说可以介绍我到太原市新建路的晋城银行借贷款。之后我和马某沟通，在2012年的4月9日我在太原市新建路的晋城银行通过马某介绍办理了贷款手续，并且贷款成功了。2013年9月份的时候，张某找到我，询问我如何成功的办理贷款，我就告诉张某我是通过一个马超的办理了晋城银行的贷款，张某就说能不能把这个叫马某的人介绍给我，我也想办理贷款。之后张某就经常来我办公室找我，问我一些相关情况。12月26日左右，我把张某和马某约到了一起，约到了水利大厦4楼我的办公室，在办公室张某就和马某说这个贷款的事情，当时马某就说能办理了贷款，并且马某对张某说你先准备相关的手续，因为我的办公室里面办事的比较多，他们俩个就先走了，在走的时候马某就和我说让张某准备10万元的好处费，准备好之后你就通知我。2014年1月8日，我就通知了马某手续已经准备好了，张某想和你见面，下午的时候，张某和马某就先后来到了我的办公室，在办公室里面张某和马某就谈了一会儿关于贷款的事，马某当时说贷款在2014年春节前后就可以办下来，马某还说你要有什么朋友也需要办理贷款也可以介绍给我。我就让马某先去水利大厦大厅等一下，马某就先出了门，张某就把装资料和现金10万元的袋子给了我，让我看了一下，说我和马某不太熟，你帮我把东西给了马某吧，我就和张某坐电梯去了水利大厦的大厅，找到了马某，我就把装有资料和现金10万元的袋子给了马某，说你帮我朋友办理一下，马某说没问题，之后就走了。一开始说好的是帮忙办理300万元的银行贷款，后来具体是贷了多少我也没有参与，直到张某告诉我说，给了马某80万元的好处费，马某答应给张某办理1000万元的银行贷款。张某给我的10万元是用一个黑色塑料袋子装着，其中还有用于办理贷款的手续，我打开看了一下，里面是从银行里取出来的一捆未拆封的10万元整钱，后来我就让我办公室员工从办公室送下来一个白色的纸袋子，我就把钱和办理贷款的手续在大厅给了马某。因为张某在我办公室听到马某能给人办理下银行贷款的事情，我也告诉过张某马某曾经帮我办理过400万元的银行贷款，而且也办理成功了，于是我就帮张某介绍了一下，让马某帮忙办理贷款的事情。8、证人高某的证言：我在晋城银行负责的都是小额贷款，从2012年认识以后马某也找我办理过两次贷款，而且他找我办理的贷款都通过审核办理成功了。2014年的3月份的时候，我从信贷部调整岗位到了风险管理部，负责催收逾期的账户。马某找我办理过贷款，但我不知道里面有没有张某等四个公司的，那时在2014年的8月份，具体哪一天我记不清了，当天下午，马某给我打过电话问我在什么地方，我告诉马某我在太原市平阳路晋城银行，后来马某就开车到我单位门口找到我，他当时提了一个袋子，袋子里面放了十几本客户资料，他把袋子交给我让我帮助问问银行看这些企业能不能贷款，我拿上以后就给了我们晋城银行的大德兴合作平台的一个叫小闫的审核员，一个月后小闫告诉我晋城银行的贷款业务已经暂停了，随后我就将马某给的十二份资料还给了马某，告诉他这个银行贷款我帮你办不了。马某也没有让我帮他办理张某在晋城银行的1000万元的贷款。我根本没有收到马某给我的17万元人民币，如果马某非说我收了他的钱，就让他提供给我打款或者收条等证据，马某曾经在我开设的晋闽茶社消费过，那都是正常的，后来我听我店长说，他只消费了5000元，其他的情况我就不清楚了。9、证人王某乙的证言：我办过建设银行卡，但我不记得什么时候办的了，那时候我是帮我姐夫马某办理的，银行卡办理好后我就把银行卡给了我姐夫了。这张卡一直是我姐夫马某在使用。我不知道向我卡中转账7万元的去向，因为卡一直不在我手里，银行卡是我姐夫马某使用的，我姐夫马某应该知道这7万元的去向。10、辨认笔录及照片：被害人张某对被告人马某的指认。11、庞某出具的证明：本人庞某，身份证号：××。山西太原杏花岭区人。于2014年1月18日，受张某的委托，将现金人民币10万元整随同张某公司信贷资料一套在水利大厦大厅给了马某本人。12、网上银行电子回单：许某甲分别于2014年3月10日、2014年4月5日给收款人为“王某甲”的账户转账人民币10万元、20万元。许某乙于2014年3月11日给收款人为“王某甲”的账户转账人民币20万元。另外，收款人为“王某甲”的账户还于2014年3月11日、2014年3月22日分别收款人民币各10万元。13、被害人张某及被告人马某的短信照片：张某：马某我给你时间已经够长了吧！你怎么准备的请回话。马某：您打错了吧！张某：好了记得我再也不给你打了，你自己好好想想，我是张某。14、晋城银行股份有限公司太原分行出具的情况说明：山西达翰贸易有限公司、山西天行中贸易有限公司、山西兴伟兴贸易有限公司、山西敖仓贸易有限公司在该行没有贷款记录；现该行员工名单没有陈姓经理（女）。15、被告人的人身安全检查笔录：被告人自述有××、肾病三期、高血压、心跳过快等病，体表无伤，无生理缺陷。16、太原市公安局迎泽分局柳巷刑警队出具的情况说明：中小企业联合会已于一年之前搬离高新区，故无法核实相关情况。17、被告人马超、被害人韩某、证人王某甲、赵某的常住人口信息。二、故意伤害1、被害人韩某的报案材料及陈述：2014年11月28日下午15时30分许，我和赵某一起在太原市迎泽区长风东街万科紫台门口等待一名姓马的男子讨要我们的工程款，这时姓马的男子开车来到长风东街万科紫台门口，赵某上车做到车的副驾驶，我坐在后排右侧，我听到赵某与姓马的男子说：“赶快把我们的工程款给我们，老板开不了工资了。”姓马的男子往后看了我一眼就问赵某：“这是谁？”我说：“我是孙总的工人，孙总欠我们的工资，孙总让我坐在你的车上，因为你欠孙总的钱。”然后这名姓马的男子下车从车前方绕到车右后方向，当时后排右边车门没有关。姓马的男子对我说：“我不认识你，你给我下车。”我说：“我听我们孙总的，你给孙总打电话吧，你们说好给钱了我就下车。”姓马的男子便打电话叫人说到：“我在这边有点事，你们赶紧过来，大约过了两分钟后，有一辆北京现代汽车开过来下来一名约40岁左右的男子，问姓马的男子：“咋啦?”姓马的男子便开始用脚踹我，抓起我的衣领从车里拉到车外，就开始对着我头部打了几拳，我挣脱了就开始跑，没有跑掉，摔倒在地，这时姓马的男子就走到我身旁，用脚踹我的腰和头，当时我的鼻子和嘴就开始大量流血，然后我就喊报警，喊救命，姓马的男子说“你随便报，老子就是黑社会，打死你。”这时赵某上来拉架，我便向西跑，跑了10米左右，由于头比较晕，就蹲在地上，我就拿手机自己报了警，在我报警的过程中，姓马的男子对我喊道：“快点报警，老子打死你”。之后姓马的男子又过来打我，看我吐了一口血，便停止了对我的殴打，四五分钟后又打我，但是没有打到，我便向西又跑了十几米，姓马的男子冲我喊：“你报警啊，我在等警察，这一片警察我都认识，谁都不怕，一分钟后姓马的男子就开车向南走了，之后警察来到了现场，打了“120”，“120”没有来，孙总便把我送到了医院。他用拳头和脚打的我，打了我四五下，踹了四五脚，哪只手打的我记不清了，好像是左手。鼻骨骨折是姓马的男子用拳头打的，就一拳，我的鼻子就开始流血了。我头部、脸部、腰部都被打，鼻骨骨折，鼻粘膜刺穿，还有点轻微脑震荡。我一下也没有打对方，对方也没有受伤。2、证人赵某的证言：2014年11月28日15时许，我和马某打电话约定在太原市迎泽区长风东街与双塔南路十字路口东南角处见面，当时马某开了一辆白色的大众菠萝车过来了，车牌号我记不清了，我和姓韩的工人上了马某的车，我坐在副驾驶座位上，姓韩的工人坐在后排右侧，我和马某说我来和你取一下你欠我哥的五万元钱，这时马某就让姓韩的工人下车，姓韩的工人拒绝下车，马某打电话叫来一个男子开着一辆黑色本田CRV越野车，马某就开始用手往下拉姓韩的工人，工人不下车马超就一边拉一边拳打脚踢的打姓韩的工人，后来马某把姓韩的工人拉下了车，马某上去用拳头打了姓韩的工人鼻子一拳，姓韩的工人当时就躺在地上鼻子就出血了，马某又用拳头和脚打到姓韩的工人头上十几下，姓韩的工人就跑了，后来我们就报了警，警察来到现场把我们带回了派出所。3、被告人马某的庭前供述：2014年11月28日15时许，我和赵某电话约好在太原市迎泽区长风东街与双塔南路的十字路口东南角见面，我开车到了地方见到赵某后，他上了我的车，同时还有一个陌生男子开了我车门坐在我车的后排右侧座位上，我让这名陌生男子下车，这名男子拒绝下车，我下车走到车后门打开车门让这名男子下车，对方拒绝下车，我反复让他下车对方坐着不动，我就往下拽对方，对方用手抓住扶手不下来，我没办法就用脚踹了对方身上一下，把对方男子拖到马路边上，对方说还要上我的车，我就用左拳打到对方男子鼻子部位一拳，当时对方的鼻子就出血了，对方男子还手推了我两下，这时赵某和其他人上来就把我拉开了。后来警察就到了。4、太原市迎泽区公安司法鉴定中心出具的鉴定意见：被害人韩某的鼻部损伤构成轻伤二级。5、辨认笔录及照片：被害人韩某对被告人马某的指认。6、抓获经过：2014年12月3日21时30分许，柳巷责任区刑警队民警在太原市杏花岭区东辑虎营坊山府小区6号楼3单元102室抓获被告人马某。7、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表。8、被害人韩某刑事附带民事部分的撤诉申请。本院认为：被告人马某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额特别巨大，侵犯了公民合法财产的所有权，其行为已构成诈骗罪；被告人马某因琐事与他人发生纠纷，故意伤害他人身体，致被害人韩某受伤（轻伤二级），侵犯了他人身体权和健康权，其行为已构成故意伤害罪。公诉机关指控成立。被告人马某一人犯数罪，应数罪并罚。关于诈骗罪，被告人马某辩称将收到的八十万元已全部支付给银行工作人员，其无任何证据能够证明，故对被告人马某的此项辩护意见予以驳回；辩护人认为被告人马某属于民事居间融资服务，且没有隐瞒真相或者虚构事实，不构成诈骗罪的意见，与审理查明的事实不符，且不符合法律规定，本院不予采纳；辩护人提到被告人马某八十万元未予归还不能构成法定挥霍情节的辩护意见，有被告人马某在侦查机关的供述佐证，被告人马某具有非法占有的故意，且钱款是否挥霍不影响本罪的成立，对辩护人的该项辩护意见意见本院不予支持。关于故意伤害罪，被告人马某伤害他人头部，酌情从重处罚。被告人马某如实供述犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。辩护人提出，在伤害过程中被害人韩某有明显过错，希望能够适当减轻对马超的处罚。经查，无证据证明被害人韩某有明显过错，故对辩护人的该项辩护意见本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十四条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十五万元，犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年六个月。总和刑期十三年六个月，罚金二十五万元。决定执行有期徒刑十二年六个月，罚金二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月4日起至2027年6月3日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）二、由原侦查机关继续追缴赃款人民币八十万元，发还被害人张某某。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王效民人民陪审员  赵志强人民陪审员  冀锁琴二〇一五年十二月十日书 记 员  陈 艺附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第二百三十四条第一款：故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条第三款：如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。