深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2015）深罗法刑一初字第435号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人庄某某，男，1977年，汉族，高中文化，无业，户籍地香港特别行政区。因本案，2014年10月31日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人陈喜文，广东穗江律师事务所律师。被告人伍某某，女，1978年，汉族，初中文化，原深圳市罗湖区某茶艺馆员工，户籍地湖南省衡阳市耒阳市。因本案，2014年10月31日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人廖荣高，广东建鹏律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2015）424号起诉书指控被告人庄某某、伍某某犯信用卡诈骗罪，于2015年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派代理检察员官国城出庭支持公诉，被告人庄某某、伍某某及辩护人陈喜文、廖荣高到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：从2014年8月开始，被告人庄某某伙同犯罪嫌疑人“阿昌”（另案处理）合谋利用窃取来的他人信用卡信息及密码进行伪造信用卡，从而达到窃取他人信用卡内钱财的目的。被告人庄某某找到被告人伍某某，利用在深圳市罗湖区某茶艺馆打麻将的客人需服务员帮忙取现金的机会，被告人伍某某用被告人庄某某交给其复制银行卡的读卡器把客人银行卡资料复制下来，再记下客人银行卡密码，后将这些资料交给被告人庄某某，被告人庄某某再将资料交给犯罪嫌疑人“luck”（另案处理）、犯罪嫌疑人“luck”再将资料转交给犯罪嫌疑人“阿昌”，犯罪嫌疑人“阿昌”获取这些资料后便伪造出一张客人的银行卡，犯罪嫌疑人“阿伟”再利用该张银行卡进行套现，犯罪嫌疑人“阿辉”（另案处理）便帮犯罪嫌疑人“阿昌”将属于被告人庄某某、伍某某应分得的赃款交给被告人庄某某，庄某某再将赃款分给伍某某。以此方法，被害人杨某英所持有邱某妹的银行卡被盗刷人民币100000元；被害人何某的银行卡被盗刷人民币120000元；被害人曹某枚的银行卡被盗刷人民币213500.34元；被害人巫某辉的银行卡被盗刷人民币82200元；被害人严某萍的银行卡被盗刷人民币20000元；被害人徐某雅的银行卡被盗刷人民币8619元；被害人朱某勤的银行卡被盗刷人民币21764.8元；被告人谭某所持有谭某贻银行卡被盗刷人民币27637.65元。被告人庄某某分得赃款人民币70000元，被告人伍某某分得赃款人民币220000元。为证明上述事实，公诉机关提交了下列证据：1、书证：受案登记表、立案决定书、搜查证、搜查笔录、交易明细清单、110接处警情况登记表、身份信息、抓获经过；2、证人证言：证人何某宜、刘某连、徐某、胡某望、吕某的证言；3、被害人陈述：被害人阳某英、何某、曹某枚、巫某辉、谭某、严某萍、徐某雅、朱某勤、李某、朱某霞的供述；4、被告人的供述与辩解：被告人庄某某、伍某某的供述与辩解；5、勘验、检查笔录：现场勘查笔录、现场图和现场照片18张；6、视听资料：取款监控两张。公诉机关认为，被告人庄某某、伍某某的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人庄某某、伍某某如实供述自己的罪行，可从轻处罚，诉请本院依法判处。被告人庄某某对指控的上述犯罪事实及上述证据无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控被告人庄某某犯信用卡诈骗罪没有异议。认为：一、被告人庄某某不是组织策划者，起次要辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。二、被告人庄某某无犯罪前科，系初犯、偶犯，人身危险性较低，应酌情予以从轻处罚。三、被告人庄某某自愿认罪，应从轻处罚。四、被告人庄某某自愿退回赃款，并愿意积极缴纳法院判处的罚金，应酌情从轻处罚。五、被告人庄某某具有深刻悔罪表现，如实供述案情，积极配合侦查机关追捕在逃同案犯。六、被害人也存在一定过失，未妥善保管自身财物且轻易交由他人支取钱财。综上，请求对被告人庄某某从轻处罚。被告人伍某某对指控的上述犯罪事实及上述证据无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关起诉的罪名和事实不持异议。认为被告人具有以下从轻情节：一、被告人归案后主动交代犯罪事实，积极配合公诉机关调查。二、被告人不是起议者和组织者，是受他人的指使，起辅助作用，属于从犯。三、被告人是偶犯，初犯。综上，请求给予被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人庄某某、伍某某犯信用卡诈骗罪的上述事实客观、真实，上述证据来源合法且经当庭质证，本院予以采信。另查，2014年10月31日，公安机关在深圳市罗湖区东方某都B栋915号房将被告人庄某某抓获；同日，公安机关在深圳市罗湖区京达宾馆8716号房将被告人伍某某抓获。本院认为，被告人庄某某、伍某某窃取他人信用卡信息进行伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人庄某某、伍某某犯信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。在共同犯罪中，被告人庄某某、伍某某分工合作，相互配合，积极实施，起主要作用，均是主犯。被告人庄某某、伍某某归案后如实供述自己罪行，是坦白，可以从轻处罚。关于被告人庄某某、伍某某辩护人认为上述两被告人是从犯的辩护意见，与事实不符，于法无据，不予采纳；其他辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人庄某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年零五个月，并处罚金人民币60000元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月31日起至2025年3月30日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）二、被告人伍某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年零五个月，并处罚金人民币60000元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月31日起至2025年3月30日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王燕群代理审判员  杨晓玲人民陪审员  刘志勇二〇一五年四月十七日书 记 员  王雨婷附：本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》一、第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。三、第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。