宁夏回族自治区泾源县人民法院   刑事判决书   （2018）宁0424刑初1号   公诉机关宁夏回族自治区泾源县人民检察院。   被告人马骥，男，1990年10月2日出生，宁夏泾源县人，回族，高中文化，无业，住泾源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月4日被泾源县公安局上网追逃，2016年9月1日因涉嫌犯故意伤害罪被泾源县人民法院决定逮捕。2016年12月15日，被告人马骥被深圳市铁路公安处西车站派出所民警抓获，同日被刑事拘留，并临时羁押于深圳铁路公安处看守所。同年12月25日，被告人马骥被泾源县公安局民警押解回泾源县并于同日因涉嫌犯故意伤害罪被泾源县公安局执行逮捕。2017年2月24日被告人因涉嫌犯故意伤害罪一案调解处理，被泾源县人民法院决定释放。同日被告人因涉嫌集资诈骗罪被泾源县公安局监视居住，同年2月28日被泾源县人民检察院决定逮捕，当日由泾源县公安局执行逮捕。   辩护人禹叔平，北京大成（银川）律师事务所律师。   泾源县人民检察院于2017年8月3日向本院提起公诉，指控被告人马骥犯集资诈骗罪。本院经审理后于同年11月2日作出一审判决，被告人马骥不服判决在上诉期内向固原市中级人民法院提起上诉。固原市中级人民法院审理后认为本案部分事实不清、证据不足，遂裁定撤销一审判决并发回重审。本院依法另行组成合议庭对本案进行了审理。本案在重新审理过程中，泾源县人民检察院以需要补充侦查为由于2018年3月22日向本院提出延期审理建议，经合议庭评议后决定延期审理一个月并于2018年5月15日开庭进行了审理。泾源县人民检察院指派检察员者兰出庭支持公诉，被告人马骥及其辩护人禹叔平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   泾源县人民检察院指控，被告人马骥于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司，自2015年4月至2016年4月以来，以代理投资理财，许诺高额利息回报为名，以诈骗的方法向被害人陈某乙、马某丁戊、苏某某、马某丁己、马某丁丙、杨某甲、马某丁庚、丁某丙等八人吸收资金205万元，以支利息的方式返还42.32万元。具体事实如下：   1.2015年4月10日，被告人马骥吸收陈某乙资金10万元，截止2016年4月，共给陈某乙支付利息3.6万元；   2.2015年4月19日，被告人马骥吸收马某丁戊资金10万元，截止2016年4月，共给马某丁戊支付利息3.6万元；   3.2015年7月4日，被告人马骥吸收苏某某资金20万元；2015年8月4日吸收苏某某资金10万元，截止2016年4月，共给苏某某支付利息7.8万元；   4.2015年7月4日，被告人马骥吸收马某丁丙资金30万元，截止2016年4月，共给马某丁丙支付利息8.1万元；   5.2015年8月4日，被告人马骥吸收杨某甲存款20万元；2015年10月6日吸收杨某甲资金30万元，截止2016年4月，共给杨某甲支付利息10.2万元；   6.2015年9月1日，被告人马骥吸收马某丁己资金10万元；2016年1月24日吸收马某丁己资金10万元，截止2016年4月，共给马某丁己支付利息3万元；   7.2015年10月20日，被告人马骥吸收马某丁庚资金15万元；2015年10月23日吸收马某丁庚资金10万元；2015年11月10日吸收马某丁庚资金5万元；2015年12月5日吸收马某丁庚资金10万元；2016年3月8日吸收马某丁庚资金5万元，共吸收马某丁庚45万元，截止2016年4月，共给马某丁庚支付利息5.52万元。   8、2016年4月18日，被告人马骥吸收丁某丙资金10万元，给丁某丙支付利息0.5万元。   被告人马骥将集资资金一部分用于放高利贷、用后取得的集资款支付前集资款的利息、开办经营商行等个人挥霍，另一部分用于赌博、未办理烟草专卖证经营香烟等违法活动。在挥霍完集资资金无法归还的情况下将车辆变卖携款外逃。   上述事实，有物证、书证、证人证言，被告人马骥供述与辩解、搜查笔录、检查笔录、视听资料等证据证实。被告人马骥的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人马骥归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，可对其从轻处罚。建议判处被告人马骥有期徒刑，在十年至十一年之间量刑，并处罚金。   被告人马骥对公诉机关指控的罪名及部分犯罪事实有异议。认为其行为不构成集资诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪。其非法吸收公众存款的数额为140万元。其不是因本案外逃，是因为另一故意伤害案而外逃。希望法庭对其从轻处罚，判处其三年以下有期徒刑。   被告人马骥的辩护人的辩护意见为：一、被告人马骥的行为不构成集资诈骗罪。首先马骥以永信公司名义与杨某甲等人签订《永信投资委托协议》时，并没有对资金的用途进行虚构事实和隐瞒真相。杨某甲等人也是自愿将资金交给永信公司，并不存在"使用诈骗方法"的事实；其次从2015年7、8月份起，马骥按时向杨某甲等人支付利息至2016年4月，证实永信公司吸收他人资金并不存在欺骗；第三，本案中马骥用吸收到的资金向他人出借并开办永信商行，目的是经营赚钱，并不存在非法占有目的。二、本案中泾源县永信投资有限公司构成非法吸收公众存款的单位犯罪，且非法吸收公众存款的数额应当认定为145万元，被告人马骥作为泾源县永信投资有限公司的法定代表人，依法应当承担相应的法律责任。三、马骥与马某丁己、丁某丙、马某丁庚之间的民间借贷关系并不构成犯罪。四、被告人马骥具有以下可酌情从轻或者减轻处罚的量刑情节：1.被告人马骥真诚悔罪，愿意赔偿被害人经济损失；2.本案案发前马骥已向受害人杨某甲等人归还34.5万元，依据相关法律规定，可作为量刑情节予以考虑；3.本案被害人马某丁戊、陈某乙等人明确表示对马骥的犯罪行为予以谅解；4.马骥在案发前一直遵纪守法、表现良好。综上所述，被告人马骥的行为虽然构成了非法吸收公众存款罪，但结合被告人马骥本身的一贯表现以及犯罪后的悔罪态度，辩护人建议法庭给予马骥改过自新的机会，对被告人马骥从轻判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。   经审理查明，被告人马骥在未实际出资的情况下于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司（以下简称永信投资公司）并担任公司法定代表人，该公司的经营范围为：向房地产、商业、工业、农业、养殖业、机械道路工程以及新建、在建项目提供投资；投资信息咨询服务。自2015年4月至2016年4月以来，被告人马骥在未经有关部门批准的情况下，为筹集资金，隐瞒永信投资公司无实际经营项目的现状，以永信投资公司或其个人名义代理投资理财，以许诺3%的高额月息为诱饵，同投资者签订委托投资协议或开具借款凭证，诱使社会不明真相人员到公司委托理财，期间吸收被害人陈某乙、马某丁戊、苏某某、马某丁己、马某丁丙、杨某甲、马某丁庚等七人资金195万元，被告人马骥吸收上述被害人资金后均按月利率3%向各被害人支付利息。截至2016年4月份，被告人马骥以支付利息的方式向上述人员返还41.82万元。具体事实如下：   1.2015年4月10日，被告人马骥吸收陈某乙资金10万元，共向陈某乙支付利息3.6万元；   2.2015年4月19日，被告人马骥吸收马某丁戊资金10万元，共向马某丁戊支付利息3.6万元；   3.2015年7月4日，被告人马骥吸收苏某某资金20万元；2015年8月4日吸收苏某某资金10万元，共向苏某某支付利息7.8万元；   4.2015年7月4日，被告人马骥吸收马某丁丙资金30万元，共向马某丁丙支付利息8.1万元；   5.2015年8月4日，被告人马骥吸收杨某甲存款20万元；2015年10月6日吸收杨某甲资金30万元，共向杨某甲支付利息10.2万元；   6.2015年9月1日，被告人马骥吸收马某丁己资金10万元；2016年1月24日吸收马某丁己资金10万元，共向马某丁己支付利息3万元；   7.2015年10月20日，被告人马骥吸收马某丁庚资金15万元；2015年10月23日吸收马某丁庚资金10万元；2015年11月10日吸收马某丁庚资金5万元；2015年12月5日吸收马某丁庚资金10万元；2016年3月8日吸收马某丁庚资金5万元，共吸收马某丁庚45万元，共向马某丁庚支付利息5.52万元。   被告人马骥将上述集资资金一部分用于发放高利贷（对外发放贷款用去34.5万元，收回本金或以顶账方式收回26万元，尚有8.5万元的本金未收回）、用后取得的集资款支付前集资款的利息、开办经营永信商行等，另一部分用于赌博等个人挥霍及未办理烟草专卖证贩售香烟等违法活动。在无法全部归还被害人经济损失的情况下出逃至深圳，造成被害人153.18万元经济损失无法挽回。   上述事实有公诉机关及辩护人提交并经当庭举证、质证、认证的下列证据证实：   1.书证   （1）被告人户籍证明一份，证明被告人马骥的姓名、年龄、籍贯等基本信息，被告人马骥具有刑事责任能力的事实；   （2）受案登记表、立案决定书各一份，证明本案被害人马某丁庚于2016年7月19日报警至泾源县公安局经侦大队，经侦大队于2016年7月21日对本案立案侦查的事实；   （3）在逃人员信息登记表、被告人归案说明、临时寄押证明书各一份，证明被告人马骥因涉嫌犯非法吸收公众存款外逃，泾源县公安局经侦大队于2016年8月4日开始网上追逃。广州铁路公安局深圳铁路分局公安处深圳西车站公安派出所民警焦洋、张毅宇根据群众提供的线索，于2016年12月15日在深圳市××区将被告人马骥依法抓获，并临时羁押在深圳铁路公安局看守所的事实；   （4）营业执照、企业信息、有限责任公司变更登记审核表各一份，证明被告人马骥经营的永信投资有限责任公司的类型、法定代表人、成立时间、经营范围等基本信息以及永信投资公司及其法定代表人马骥系由泾源县宇轩商贸有限公司及其法定代表人摆秀娟变更的以及具体变更时间的事实；   （5）情况说明两份，证明：①泾源县永信投资公司注册时间、社会统一代码等信息以及放宽注册资本登记条件的事实;②根据被告人马骥供述其将吸收来的部分资金通过放贷的方式贷款给沙红元、伍某甲等人，经公安机关核查，由于马骥不能提供沙红元、马明心、童小军、于小利、马金龙等人联系方式及家庭住址等详细情况，致使上述证人情况无法查证的事实；   （6）明白卡、国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知、注册资金登记制度改革方案各一份，证明成立公司的相关制度和改革方案的事实；   （7）公司变更登记申请书、委托代理人授权委托书、企业名称预先核准申请书、指定代理人证明、泾源县宇轩商贸有限公司章程修正案、泾源县宇轩商贸有限公司会议决议、会议纪要、股权转让协议书、指定代理授权委托书、个体信息各一份，证明2014年7月24日，摆秀娟将自己经营的泾源县宇轩商贸有限公司股权转让给马骥和伍某乙，法定代表人由摆秀娟变更为马骥，同时证实了马骥经营的泾源县永信商行的字号名称、经营场所、经营范围等事实；   （8）租房合同一份，证明被害人杨某甲于2014年7月28日将自己位于香水镇东街的房屋出租给马骥，租赁期限为一年的事实；   （9）永信投资公司委托投资协议八份，证明：①马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年4月10日与陈某乙签订委托投资协议，吸收陈某乙资金10万元，期限为2015年4月10日至2016年4月10日的事实；   ②马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年10月20日与马某丁庚签订委托投资协议，吸收马某丁庚资金10万元，期限为2015年10月20日至2016年4月20日的事实；   ③马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年8月4日与杨某甲签订委托投资协议，吸收杨某甲资金20万元，时间期限为2015年8月4日至2016年2月4日；又于2015年10月6日与杨某甲签订委托投资协议，吸收杨某甲资金30万元，期限为2015年10月6日至2016年4月10日，共计吸收杨某甲资金50万元的事实；   ④马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年7月4日与苏某某签订委托投资协议，吸收苏某某资金20万元，期限为2015年7月4日至2016年1月4日。又于2015年10月6日与苏某某签订委托投资协议，吸收苏某某资金10万元，期限为2015年8月4日至2016年2月4日，共计吸收苏某某资金30万元的事实；   ⑤马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年7月4日与马某丁丙签订委托投资协议，吸收马某丁丙资金30万元，期限为2015年7月4日至2016年1月4日的事实；   ⑥马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财为名义，于2015年4月14日与马某丁戊签订委托投资协议，吸收马某丁戊资金9万元，期限为2015年4月14日至2016年4月14日的事实；   上签订协议资金共计144万元，约定的月利息均为3%；   （10）借条17份，证明：①马骥于2016年4月19日向陈某乙所出具借款10万元的借条，证明人为马某丁戊，实际是与陈某乙签订投资协议的附件的事实；   ②马骥于2015年10月20日向马某丁庚所出具借款15万元的借条，担保人为王某乙，实际是上列签订投资协议的附件；2015年10月23日吸收马某丁庚资金10万元；2015年11月10日以借款名义向马某丁庚吸收资金5万元；2015年12月5日以借款名义向马某丁庚吸收资金10万元；2016年3月8日以借款名义向马某丁庚吸收资金5万元，共计45万元的事实；   ③马骥于2015年8月4日向杨某甲所出具借款20万元的借条，担保人为伍某乙；于2015年10月6日向杨某甲所写借款30万元借条。两张借条金额共计50万元，实际是与杨某甲签订的两个投资协议的附件的事实；   ④马骥于2015年7月4日向苏某某所出具借款20万元的借条；于2015年8月4向苏某某所出具借款10万元的借条，担保人均为伍某乙。两张借条金额共计30万元，实际是与苏某某签订的两个投资协议的附件的事实；   ⑤马骥于2015年7月4日向马某丁丙所出具借款30万元的借条，实际是与马某丁丙签订投资协议的附件的事实；   ⑥马骥于2015年4月19日向马某丁戊出具借款10万元的借条，证明人为陈某乙。此借条据被害人马某丁戊陈述，系2016年4月14日马骥与其于2015年4月14日签订的投资协议到期，马某丁戊向马骥要回本金时，马骥称没钱还款，又重新打了一个借条，实际并未再借款的事实；   ⑦证实马骥于2015年9月1日以借款名义向马某丁己吸收资金10万元，担保人系王某乙；于2016年1月24日以借款名义向马某丁己吸收资金10万元，担保人为丁某丙的事实；   （11）资金拆借合同12份、公司借款借据8张、借条3张，证明被告人马骥将部分集资款向下列人员发放高利贷的事实：马某丁戊于2015年6月22日向马骥借款1万元，安某某于2015年7月15日向马骥借款1万元，张某某于2015年8月10日向马骥借款2万元，丁某丙于2015年6月25日向马骥借款1.5万元，果生恩向马骥借款1万元，于勇强于2015年5月7日向马骥借款1万元，于国伟于2015年7月4日向马骥借款4万元，童小军于2015年5月6日向马骥借款4万元。马金龙于2016年1月2日向马骥借款1万元，丁某丁于2015年7月17日向马骥借款6万元。于国伟向伍某乙借款3.3万元的事实；   （12）照片11张，证明被告人马骥经营的商行未销售完的酒的数量和特征以及马骥购买的曾放在永信投资公司办公室的保险柜的特征；   （13）银行交易明细单，证明：证实了账户名为马骥的×××的卡号从2014年7月20日至2016年8月8日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为267.24元。账户名为马骥的×××的卡号从2016年1月1日至2016年8月8日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为913.37元。账户名为马骥的×××的卡号从2014年1月1日至2016年8月8日的交易记录，至2016年8月8日账户余额为0元。账户名为马骥的×××的卡号从2015年3月6日至2016年7月25日的交易记录,至2016年8月8日账户余额为59.87元的事实；   （14）民事诉状、借条、民事判决书各两份，证明被害人马某丁己将被告人马骥及其担保人以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院要求归还其借款20万元及利息，泾源县人民法院缺席判决由被告人马骥向马某丁己偿还本金20万元及利息，由担保人承担连带责任的事实；   （15）民事诉状、借条、投资协议书、民事裁定书各一份，证明被害人马某丁丙将被告人马骥及担保人伍某乙于2015年7月4日借的30万元以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院，泾源县人民法院裁定驳回马某丁丙的起诉的事实；   （16）民事诉状、借款协议书、担保合同、民事判决书各一份，证明被害人丁某丙将被告人马骥及担保人丁某丙以民间借贷为由起诉至泾源县人民法院要求归还其借款10万元，泾源县人民法院缺席判决被告人马骥向丁某丙偿还本金10万元及利息，丁某丙承担连带责任的事实；   （17）民事诉状、借据、民事判决书各一份，证明被害人马某丁庚将被告人马骥的担保人丁某丙以保证合同纠纷为由起诉至泾源县人民法院要求归还马骥于2015年10月23日向其借10万元，泾源县人民法院缺席判决由被告丁某丙向马某丁庚某甲次性偿还借款本金10万元及利息，丁某丙可向马骥追偿的事实；   （18）民事裁定书三份，证明泾源县人民法院裁定确认马某丁己及丁某丙起诉被告人马骥及担保人民间借贷纠纷三案确有错误，于2017年7月31日立案再审的事实；   （19）刑事附带民事调解书一份，证明泾源县人民法院于2017年2月24日主持被告人马骥与自诉人伍奴哈达成调解协议，被告人马骥因故意伤害致自诉人伍奴哈轻伤，向自诉人伍奴哈赔礼道歉并一次性赔偿自诉人伍奴哈经济损失4万元，伍奴哈放弃对被告人马骥的控诉的事实；   （20）证明一份，证明被告人马骥与配偶兰某甲在泾源县无不动产登记的事实；   （21）机动车信息库查询结果一份，证明被告人马骥供述的车辆的基本信息、所有人系马骥的事实；   （22）谅解书两份，证明被害人陈某乙、马某丁戊对被告人马骥表示谅解，希望对其从轻处罚；   （23）车辆转押协议、车辆一致性证书、税收缴款书、马骥行驶证、马骥身份证复印件各一份，证明被告人马骥名下的宁AZ105号白色思威轿车由王强以10.5万元转押给王东强的事实。   2.物证   （1）黑色联想牌笔记本电脑一台、苹果6S银灰色手机一部、黑色手包三个、棕色手包一个、咖啡色手包一个、雷德蒙牌太阳眼镜一副外带黑色眼镜盒，证明泾源县公安局依法抓获被告人马骥时所扣押的物品的事实。（2）BOLS力娇酒14瓶、奥亚特（AOY）威士忌40瓶、金伯诺精装冰红葡萄酒6瓶、深蓝伏特加、洛诗顿莱福西拉子干红4瓶、洛诗顿莱恩西拉子干红4瓶、洛诗顿莱喜西拉子干红4瓶、玛芮斯卡隆干红7瓶、沪州特酿5瓶、迪菲洛赤霞珠干红葡萄酒3瓶、赖茅白酒7瓶、罗杰堡葡萄酒2瓶、快乐泡泡起泡酒10瓶、皇家礼炮21年苏格兰威士忌1瓶、伯爵威士忌1瓶、芝华士12年苏格兰威士忌2瓶、尊尼获加苏格兰威士忌3瓶、尊尼获加苏格兰威士忌4瓶、张裕红酒4瓶，证明马骥经营的永信商行销售所剩余的酒的品名、数量和特征的事实；   3.证人证言   （1）证人王某乙证言，证明被告人马骥以泾源县永信投资有限责任公司代理投资理财，许诺高额利息回报为名，吸收马某丁庚资金35万元，王某乙提供担保，吸收马某丁己资金10万元，由王某乙提供担保，因被告人马骥外逃，本金未收回的事实；   （2）证人伍某乙证言，证明被告人马骥与伍某乙口头约定两人合开永信投资公司，后由被告人马骥负责办理投资公司注册手续，证件办下来之后，两人约定各干各的，谁融资的资金归谁支配，另证明果生恩借马骥的1万元还给伍某乙，同时证实了于国伟、童小军借马骥钱的数额及归还情况的事实；   （3）证人兰某甲证言，证明被告人马骥注册投资公司的用途、时间、经营范围及马骥购买车辆的基本信息，以及其服装店是其借娘家哥哥资金开办的，还证明马某丁己向其还款1万元，吴某某通过顶账的方式将钱还给马某丁己，永信投资公司倒闭后一些材料及电脑的去向的事实；   （4）证人伍某甲证言，证明伍某甲向马骥借款3万元，约定利息八分钱，并签订一份借款合同，伍某甲向马骥清过6个月利息14400元，本金至今未还给马骥的事实；   （5）证人丁某丙证言，证明丁某丙向马骥借款1.5万元，约定利息八分钱，并签订一份借款合同，并向马骥清过4个月利息1200元，本金至今未还给马骥的事实；   （6）证人赵某某证言，证明被告人马骥开办永信投资公司期间在其名下注册了三台POS机，双方之间有账务往来的事实；   （7）证人摆秀娟证言，证明摆秀娟将自己注册的宇轩商贸有限公司名称变更为永信投资公司，法定代表人变更为马骥，摆秀娟未亲自到场，将私章给了魏某甲，手续由魏宵婷办理，并证实了宇轩商行和马骥经营的永信投资公司无任何经济来往的事实；   （8）证人魏某甲证言，证明魏宵婷为被告人马骥注册永信投资公司的事实；   （9）证人魏某乙证言，证明被告人马骥未向烟草专卖局申请许可证的事实；   （10）证人兰某乙证言，证明被告人马骥从兰某乙处批发过两次香烟共计一万元的事实；   （11）证人于某甲证言，证明被告人马骥在2016年3月聘请其在永信投资公司干活，名义上是会计，实际未干会计工作，只是负责给永信投资公司看门、打扫卫生、打电话通知马骥的的事实；   （12）证人丁某丙证言，证明因丁某丙和马骥平时关系较好，马骥吸收马某丁庚、马某丁己、丁某丙资金时，其提供了担保，担保金额均为10万元，但丁某丙并不知道马骥吸收资金的用途的事实；   （13）证人马某丁庚证言，证明马某丁庚向公安机关提供马骥向别人放高利贷的借款合同和借款借据，有张某某、安某某、马某丁戊、果生恩、于勇强、于国伟、童小军、丁某丙八人的借款借据和借款合同，有沙红园、丁某丁、吴某某、马旭东四人的借款合同，马金龙的一张借条的事实；   （14）证人张某某证言，证明马某丁己以张某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款2万元，马某丁己提供担保，2万元由马某丁己实际支配，约定的月利率为3%。同时证实了马某丁己曾说他借的2万元已经还给马骥，但马骥未将借条归还的事实；   （15）证人马某丁己证言，证明马某丁己于2015年分别以张某某和安某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款2万元和1万元，并于2016年将本金和利息全部归还马骥，由于马骥将借条未找到，至今马某丁己也未要回借据的事实；   （16）证人安某某证言，证明马某丁己以安某某的名义在马骥经营的永信投资公司借款1万元，约定的月利率是3%，款借出来之后实际由马某丁己支配，并听马某丁己说1万元已经还给马骥的妻子兰某甲的事实；   （17）证人丁某丁证言，证明丁某丁向马骥借款6万元，因丁某丁给马骥的永信商行和投资公司搞装修共花费6万多元，马骥外逃后打电话和丁某丁相互顶了账，丁某丁向马骥还款8000元后，丁某丁和马骥的账务顶清，丁某丁通过马骥的妻子要回借据的事实；   （18）证人吴某某证言，证明吴某某在马骥经营的永信投资公司借款1万元，后将本金及利息全部还清并要回借据的事实；   （19）证人马某丁戊证言，证明马某丁戊在马骥经营的永信投资公司借款1万元，马某丁戊还清了本金及利息的事实；   （20）证人果生恩证言，证明果生恩在马骥经营的永信投资公司借款1万元，十个月之后将本金利息全部还清的事实；   （21）证人于某乙证言，证明于某乙在马骥经营的永信投资公司借款1万元，约定的利息是八分钱，至今未偿还本金，也未清过利息的事实；   （22）证人杨某乙证言，证明其曾用名叫杨杰，被告人马骥之前在其位于银川市兴庆区穆斯林商贸城小商品批发市场开办的烟酒批发商铺批发过酒品且总价值为3000余元的事实。   4.被害人陈述   （1）被害人马某丁庚陈述，证明马某丁庚分五次将自己45万元存放在被告人马骥经营的永信投资公司内，约定的月利率3%，其中第一次投资时和永信投资公司签订了一份协议，后四次未签订协议，但口头约定和第一次行使的权利一样，后向被告人索要本金时，因联系不到被告人马骥向公安机关报警的事实；   （2）被害人杨某甲陈述，证明被告人马骥租用杨某甲侄子的房子开办永信投资公司后向杨某甲宣传可以将自己闲置的资金存放在马骥经营的永信投资公司内，承诺月利率为3%，后杨某甲于2015年8月4日、2015年10月6日两次将自己的50万元存在被告人马骥经营的投资公司内，两次都和永信投资公司签订了协议并写了借据，马骥每月按3%支付利息，直至2016年4月份之后再也联系不到被告人马骥，本金至今未收回，并证实共给过其87000元利息的事实；   （3）被害人苏某某陈述，证明苏某某分两次将自己的30万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，两次都和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥每月按3%支付利息，2016年5月份以后就联系不到被告人马骥了，本金至今未收回，并证实共给过其78000元利息的事实；   （4）被害人陈某乙陈述，证明其2015年4月将自己的10万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥每月按3%支付利息，直至2016年4月其给被告人马骥要回本金时，被告人马骥称筹不出来钱又重新给其出具借条一张，约定利息还是和以前一样，之后被告人马骥去向不明，本金至今未收回，并证实共给过其36000元利息的事实；   （5）被害人马某丁戊陈述，证明马某丁戊将自己的10万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥每月按3%支付利息，直至2016年4月其给被告人马骥要回本金时，被告人马骥称筹不出来钱又重新给其出具借条一张，约定利息还是和以前一样，之后被告人马骥去向不明，本金至今未收回，并证实共给过其36000元利息的事实；   （6）被害人马某丁丙陈述，证明马某丁丙将自己的30万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，和永信投资公司签订了协议并写了借据，被告人马骥每月按3%支付利息，2016年4月份以后被告人马骥就跑了，本金至今未收回，并证实被告人马骥共支付过其81000元利息的事实；   （7）被害人马某丁己陈述，证明马某丁己分两次将自己的20万元资金存放在马骥经营的永信投资公司内，约定每月按3%支付利息，两次都未和永信投资公司签订了协议，但写了借据，被告人马骥向其支付利息至2016年4月，后因被告人逃跑，本金至今未收回的事实；   （8）证人丁某丙证言，证明被告人马骥于2016年4月18日向其借款10万元，丁某丙作为担保人进行担保，丁某丙给马骥付钱时直接扣了一个月利息5000元，实际付了9.5万元，借款后不久马骥就外逃的事实；   5.被告人马骥的供述与辩解，证明被告人马骥于2014年7月24日在泾源县工商局注册成立泾源县永信投资有限责任公司，注册资本100万，因不需要验资，其未出资，股东是其和伍某乙。公司成立后不久伍某乙就退出了，其一个人经营，其对外宣传谁要是有了闲钱可以投给其公司，其每月可以支付3%的利息，自2015年4月至2016年4月以来，其共吸收被害人陈某乙10万元、马某丁戊10万元、苏某某30万元、马某丁己20万元、杨某甲50万元、马某丁庚35万元、马某丁丙30万元，以上吸收的资金支付利息至2016年4月份。其还借张有成17万元、丁某丙5万元，马伟军6万，马龙2万元、陈某乙6万元、于广华5万元、马某丁戊等个人资金。吸收的这些资金一小部分用于放高利贷、一部分支付借款利息、50万元开办经营商行，商行没有挣上钱，主要是其个人挥霍了，10万元给其妻子开办服装店，买车花费25万元，50万元用于赌博。所有的融资借款自拿上钱支付利息至2016年5月份，2016年4月其将车15万元卖给银川一个不认识的人，所得款在深圳花费。2016年5月中旬，因其吸收的资金花费完了，怕别人要钱就携带剩余10万元左右逃至深圳，2016年12月15日被深圳市铁路公安处西车站派出所民警抓获的事实。   6.鉴定意见。泾源县价格认证中心出具的《价格认定结论书》一份，证明对扣押的BOLS力娇酒14瓶、深蓝伏特加12瓶、尊尼获加苏格兰威士忌4瓶、赖茅白酒7瓶、张裕加气苹果酒（张裕红酒）4瓶、快乐泡泡起泡酒10瓶、澳亚特（AOY）40瓶、皇家礼炮21年苏格兰威士忌1瓶、伯爵威士忌1瓶、芝华士12年苏格兰威士忌2瓶进行价格鉴定后在价格认定基准日上述酒品的市场批发价格共计为4546元的事实；   7.（1）搜查笔录、扣押清单、发还清单、随案移交清单，证明：①2016年12月22日泾源县公安局经侦大队金小龙、陈文成在林佩丽的见证下，对深圳市龙岗区中兴路魔方公寓1001室被告人的住处进行搜查，发现联想台式电脑、联想笔记本电脑各一台、苹果手机一部、身份证、驾驶证、护照、银行卡等物品，并对以上物品进行依法扣押。②泾源县公安局于2017年2月22日将台式电脑、护照、身份证、驾驶证、银行卡、眼镜、耳坠依法返还与被告人妻子的事实。③泾源县公安局于2017年2月22日将笔记本电脑、手机、手包、太阳镜随案移交的事实。④被告人马骥经营的商行剩余的酒的数量和特征的事实；   （2）检查笔录一份，证明2017年6月22日上午11:15分，在见证人秦钱来的见证下，泾源县公安局民警金小龙、陈文成对永信投资公司办公用品一台虎发牌保险柜进行检查，柜内未发现与案件相关物品的事实；   8.视听资料，证明公安机关在讯问被告人马骥的过程中无违法违纪的事实。   以上证据经与被告人及其辩护人进行质证，被告人及其辩护人认为以被告人马骥个人名义向他人出具的借条均是民间借贷行为，不构成犯罪。查询被告人马骥个人账户资金余额，只能证明被告人马骥银行账户无余额，并不能证明被告人将集资款挥霍的事实。公安机关扣押的永信商行的商品及其鉴定意见可以证明被告人马骥将吸收的资金用于经营的事实；资金拆借合同及借条证明被告人马骥用集资款放贷的事实；车辆转押协议只能证明车辆是被告人以自己的资金购买的，不能证明系以吸收资金购买的；证人伍某乙的证言证明永信公司实际经营人是被告人马骥和伍某乙两个股东，马骥和伍某乙非法吸收公众存款是公司的行为是单位犯罪；被害人马某丁庚的陈述不属实，除了马某丁庚投给永信投资公司的15万元之外，马某丁庚还借给被告人马骥个人20万元，20万元不能认定为犯罪；证人杨某乙的陈述不属实，酒品价格是11万多元，不是3000多元；被告人的供述与辩解及同步录音录像没有保证被告人的休息，关于被告人供述将集资款用于赌博的事实不属实。   经合议庭评议认为被告人及其辩护人质证以被告人马骥个人名义向他人出具的借条均是民间借贷行为，不构成犯罪、伍某乙证言证明本案是单位犯罪、被害人马某丁庚陈述不属实、被告人的供述与辩解没有保证被告人休息，其将集资款用于赌博的事实不属实、其从杨某乙处购买的酒品价格为11万余元的意见均不符合本案的事实及法律规定，本院不予采纳。以上证据除部分被害人陈述被告人支付其利息的数额不予认定外，被害人陈述的其他内容及其他证据均来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，应当作为定案的有效证据予以认定。辩护人提交的证据中除丁某丙的询问笔录能够证明其主张的事实，应予以认定外，其余证据虽内容真实、来源合法，但均不能证明其所要主张的事实，故不予认定。   本院认为，被告人马骥以非法占有为目的，以委托理财许诺高额利息回报为名，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。泾源县人民检察院指控被告人马骥犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。对于被告人马骥及其辩护人关于本案应定性为非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别首先是犯罪的目的不同，前者的犯罪目的是非法占有所募集的资金，后者的犯罪目的则是企图通过吸收公众存款的方式进行营利，在主观上并不具有非法占有公众存款的目的；其次是犯罪行为不同，前者的行为人必须使用诈骗的方法，而后者则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一；再次是侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，后者侵犯的主要是国家的金融管理秩序。依据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一项、第二项、第四项、"以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为"以非法占有为目的：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；...（四）将集资款用于违法犯罪活动的"之规定，本案中，被告人马骥注册成立永信投资公司后，未按照公司的经营范围进行经营，而是违反国家金融管理制度，以委托理财许诺高额利息回报为名义，采取"以新还旧"的手段，诱使社会不明真相人员不断到永信公司委托理财，共向七人非法集资195万元，达到募集资金的目的后除公司正常开支、向被害人支付利息、对外发放贷款外，被告人马骥个人供述将50万元开办商行用于生产经营活动，但结合其购买的大部分酒品价格较低的事实，可见其大部分集资款并未用于生产经营活动，与整体集资资金明显不成比例，结合其开办经营永信商行所得本金、放贷收回的本金及利息及其他集资款去向不明，被告人庭前供述用于赌博当庭翻供但又不能合理交代资金去向，以及被告人在明知自己已经无力偿还被害人经济损失的情况下外逃至深圳，对被害人的债务放任不管，致使被害人153.18万元集资款不能返还，给被害人造成重大经济损失的事实，故被告人马骥非法占有目的非常明显，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，足以认定被告人马骥具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件。公诉机关指控被告人马骥集资诈骗的犯罪金额为205万元，经法庭核实，被告人马骥先后骗得被害人马某丁庚等7名被害人人民币共计195万元，向各被害人以支付利息的形式返还共计41.82万元，依据最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款"集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗金额"之规定，被告人马骥向各被害人支付的利息41.82万元应从实际诈骗的195万元中扣除，被告人马骥集资诈骗犯罪金额应为153.18万元。对于被告人马骥及其辩护人关于本案应为单位犯罪的辩解及辩护意见，根据相关法律规定，单位犯罪与自然人犯罪，二者在犯罪主体、主观表现、客观方面均有不同，自然人犯罪是以公民个体身份出现，反映的是个人的主观意志，是行为人基于个人利益的需要而实施的个体行为，犯罪所得不是归单位所有，而是归个人所有。单位犯罪是以单位整体身份出现，反映的是单位决策机构的主体意志，所实施的犯罪活动不是由单位成员的个人意志所决定的，是基于单位整体利益的需要而实施的整体行为，犯罪所得归单位所有。依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条"个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处"之规定，被告人马骥注册成立永信投资公司后并未以自有资金实际出资，亦未开展经营范围标明的向房地产、商业、工业、农业、养殖业、机械道路工程以及新建、在建项目提供投资及投资信息咨询服务，而是主要从事面向社会公众非法募集资金的犯罪活动，而被害人所缴纳的资金均由被告人马骥个人支配，且主要用于被告人马骥的个人挥霍及违法犯罪活动，故应认定被告人马骥设立永信投资公司后以实施犯罪为主要活动，故被告人马骥系个人犯罪，而非单位犯罪，对辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳；对辩护人及被告人关于被告人马骥以个人名义吸收被害人马某丁庚、马某丁己、丁某丙资金的行为属于民间借贷不构成犯罪的辩解及辩护意见，经查，马某丁庚、马某丁己的资金虽然是被告人马骥以个人名义吸收的，但其依然以委托理财许诺高额利息回报为名进行集资诈骗，且案发后又拒不交代上述资金去向，致使上述资金无法归还，其主观上具有非法占有目的，客观上实施了诈骗行为，故其行为仍构成集资诈骗罪。被告人马骥从丁某丙处取得资金时并未向丁某丙许诺高额回报，丁某丙亦陈述该笔资金只构成一般的借贷关系且只是在扣除5000元后实际向被告人支付9.5万元而双方又未约定其他利息，因此无充分证据证明该笔资金系被告人马骥诈骗所得，故对辩护人及被告人的辩解意见本院予以部分采纳。对被告人马骥辩解其不是因本案而是因另一起故意伤害案外逃的意见，经查，本案于2016年7月19日立案，被告人马骥涉嫌故意伤害一案本院于2016年8月29日立案，于2016年9月1日决定逮捕，被告人马骥于2016年5月中旬就外逃，故其辩解意见无事实依据，本院不予采纳。对辩护人关于被告人有悔罪表现，犯罪前表现良好，希望对其从其处罚的辩护意见本院依法予以采纳，被告人及其辩护人的量刑意见不符合法律规定本院不予采纳。泾源县人民检察院对被告人的量刑建议适当，本院依法予以采纳。鉴于两名被害人对被告人表示谅解，可依法从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一、二、四、七、八项、第五条第一款、第三款，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：   一、被告人马骥犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月15日起至2027年2月16日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）   二、被告人马骥非法占有的各被害人的款项153.18万元继续予以追缴或责令被告人马骥退赔给各被害人（详见退赔名单及退赔数额清单）；   三、扣押在案的被告人马骥的涉案财物，即:黑色联想牌笔记本电脑一台、苹果6S银灰色手机一部、黑色手包3个、棕色手包1个、咖啡色手包1个、雷德蒙牌太阳眼镜1副、BOLS力娇酒14瓶、奥亚特（AOY）威士忌40瓶、金伯诺精装冰红葡萄酒6瓶、深蓝伏特加12瓶、洛诗顿莱福西拉子干红4瓶、洛诗顿莱恩西拉子干红4瓶、洛诗顿莱喜西拉子干红4瓶、玛芮斯卡隆干红7瓶、沪州特酿5瓶、迪菲洛赤霞珠干红葡萄酒3瓶、赖茅白酒7瓶、罗杰堡葡萄酒2瓶、快乐泡泡起泡酒10瓶、皇家礼炮21年苏格兰威士忌1瓶、伯爵威士忌1瓶、芝华士12年苏格兰威士忌2瓶、尊尼获加苏格兰威士忌3瓶、尊尼获加苏格兰威士忌4瓶、张裕红酒4瓶，依法予以处置，并按比例发还各被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 于光明   审 判 员 丁 宁   人民陪审员 者义堂     二○一八年六月六日   书 记 员 车琴花   判决书所附法律条文：   一、《中华人民共和国刑法》   第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》   第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。   使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为"以非法占有为目的"：   （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；   （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；   （三）携带集资款逃匿的；   （四）将集资款用于违法犯罪活动的；   （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；   （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；   （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；   （八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。   第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为"数额较大"；数额在30万元以上的，应当认定为"数额巨大"；数额在100万元以上的，应当认定为"数额特别巨大"。   单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为"数额较大"；数额在150万元以上的，应当认定为"数额巨大"；数额在500万元以上的，应当认定为"数额特别巨大"。   集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。   三、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》   第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。   追缴及退赔清单   应追缴人员及数额姓名身份证号应追缴数额丁某丙×××.5万元于勇强×××万元马旭东泾源县香水镇下桥村2万元沙红园×××万元马金龙6422211990071823161万元以上应追缴8.5万元，追缴回来按比例发还被害人，折抵退赔数额被告人马骥应退赔被害人经济损失数额及人员名单姓名身份证号应退赔数额陈某乙×××.4万元马某丁戊×××.4万元苏某某×××.2万元马某丁丙×××.9万元杨某甲×××.8万元马某丁己×××万元马某丁庚×××.48万元