河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2014)驿刑初字第756号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人李景云，女，1967年7月15日出生，原驻马店市驿城区荣诚商贸有限公司业务经理，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年5月27日被驻马店市公安局板桥分局刑事拘留，同年7月3日被执行逮捕。现押于驻马店市看守所。辩护人匡凯，河南成盛律师事务所律师。辩护人王宏林，河南济世雨律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驿检刑诉(2014)449号起诉书和驿检刑追诉(2014)1号追加决定起诉书指控被告人李景云犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员罗静静出庭支持公诉，被告人李景云及其辩护人匡凯、王宏林到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2013年3月份，赵某甲、孟某某、亢某某等人成立驻马店市驿城区荣诚商贸有限公司（以下简称“荣诚商贸公司”），该公司以拥有多个矿产项目急需资金开发为由，以高利率为回报，向不特定群众非法集资。被告人李景云在担任公司业务经理期间，向业务员和客户宣传荣诚商贸公司的矿产项目需要资金投资，以高息鼓励业务员吸储、鼓励客户投资，从中收取公司给予的奖励，共计非法吸收公众存款1298.6万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见书、书证等证据，认为被告人李景云的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人李景云对公诉机关指控的罪名及事实均无异议；另辩称其发现被骗后已尽力挽回部分储户经济损失，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议；另提出：1.李景云系被骗参与非法吸收公众存款；2.李景云在发现被骗后尽力为客户挽回经济损失，属犯罪中止；3.李景云有认罪、悔罪情节；建议对李景云从轻处罚。经审理查明，2013年3月份，赵某甲(另案处理)伙同他人预谋后与孟某某、亢某某(二人均另案处理)成立荣诚商贸有限公司，该公司虚构拥有多个矿产项目急需资金开发为由，在未经金融管理部门批准的情况下，以荣诚商贸公司的名义，以高利率为回报，面向社会不特定群众非法集资。被告人李景云在担任荣诚商贸公司业务经理期间，负责向业务员和客户宣传荣诚商贸公司的矿产项目并以需要投资为由，以月息3分的高息鼓励业务员吸储，鼓励客户投资，从中收取公司给予的奖励。从2013年6月6日至同年9月21日，李景云向不特定48名群众公开非法集资79笔，共计1298.6万元，期间归还客户本金231.6万元、付息及返利104.02万元，造成962.98万元无法返还。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人李景云供述：2013年5月中旬，杨某某介绍她到荣诚商贸公司任业务经理。孟某某、赵某甲、杨某某均称公司在洛阳、南阳购买的矿已投资几千万，开矿很挣钱，让她从社会上融资合伙开矿，并承诺如融资3000万元，两个矿都写她的名字。为尽快融资到3000万元，她建议孟某某、赵某甲、杨某某提出融资鼓励方案，即客户存款10万元，奖励一部手机或1000元钱，存款20万元，奖励一台空调或3000元钱，客户经理融资500万元，奖励一台20万元的轿车或15万元现金，另给客户经理12%的奖励。孟某某、赵某甲同意后，她开始向亲戚、朋友、邻居宣传吸收存款，至7月16日，共吸收存款1100多万元。公司与客户签订的合同约定借款期限三个月、利息2分，实际执行4分。同年6月底，孟某某给她34万方案奖励。她吸收的存款先汇入自己银行账户，至同年7月18日前，她共向孟某某银行账户上转款900多万元。7月底，孟某某称赵某甲把融资的钱卷走离开，还称之前公司根本未向南阳的铁矿投资。后她发现孟某某的开矿项目存在问题，将7月16日之后吸收的存款退还部分客户。2.张某甲、闫某某等48名被害人陈述，均证明荣诚商贸公司虚构公司以拥有多个矿产项目急需资金开发，他们通过李景云与荣诚商贸公司签订借款合同，将款存入该公司的事实。3.证人证言(1)赵某甲证言:2013年3月份，他和崔某某、张某乙、孟某某、亢某某经协商在驻马店市成立荣诚商贸公司。公司成立后，他和孟某某、张某乙、崔某某到南召县的一个铁矿上，给孟某某拍照，制作宣传资料，目的向客户进行宣传投资，为让客户相信。同年5月份，杨某某介绍李景云到公司担任业务经理，负责融资。(2)孟某某证言：2013年3月份，他和赵某甲、亢某某、代某某、张某乙经协商在市区瑞恒商务宾馆六楼租房成立荣诚商贸公司，他任公司法人代表，亢某某是股东，实际他和亢某某都未出资，赵某甲等人是幕后老板，赵某甲等人称成立公司开矿只是幌子，目的让客户相信好骗钱，还谎称公司拥有多个矿产项目急需资金开发。同年4月份，赵某甲、张某乙等人带他到南阳市南召县一新乡人承包的一座矿山，张某乙让他捡块石头并给他拍照，准备回去将照片制成彩页挂在公司业务室的墙上向客户们宣传。李景云是公司业务经理，负责从民间吸收存款，公司向李景云承诺每吸收1万元提成600元，相当于6分利息，公司与储户约定借款期限三个月，利息1.5分，实际按4分付息。李景云吸收存款通过转账汇到他个人的银行卡上，自2013年6月1日至7月18日，李景云共往他的银行卡上转款一千多万，给李景云的提成及方案奖200多万。同年7月18日之后李景云吸收的存款未再转给他。(3)亢某某供述：2013年3月底，他和孟某某与赵某甲、张某乙、代某某在驻马店市成立荣诚商贸公司，实质为从社会上吸收存款，公司实际由赵某甲在幕后操控，赵某甲让孟某某任法人代表，让他任公司股东，实际他和孟某某都未出资，注册资金系赵某甲找代办公司代办。赵某甲谎称在南阳、洛阳购买有矿，开矿利润大、挣钱多，让吸收资金，不赚钱公司可申请破产。李景云是公司业务经理，负责从社会上拉存款，客户先将存款汇给李景云，李景云再转给孟某某。他离开公司时将皮卡车和凯迪拉克轿车开走卖掉。(4)杨某某证言：2014年5月份，荣诚商贸公司的孟某某、赵某甲称开发南阳的铁矿缺少资金，让他帮助找人融资，并答应事成后借给他钱。后他联系李景云让到荣诚商贸公司融资，李景云带十多名客户到南阳一矿山考察后开始融资。不到一个月，李景云融资八九百万，后他分次从荣诚商贸公司借走90万元。(5)陈某某证言，证明其不知前妻李景云用其身份证在银行开户。(6)刘某甲证言：2013年5月20日，她在荣诚商贸公司负责接待兼保洁。同年6月初，李景云到公司任业务经理，负责从社会上拉存款。同年7月底，李景云离开公司。(7)刘某乙证言：2013年5月份，她通过招聘到荣诚商贸公司任出纳。同年6月1日，李景云到公司任业务经理，负责吸收存款，合同约定借款期限三个月，第一个月利息由李景云和储户商量确定，扣除第一个月利息后储户将存款汇入李景云个人银行账户，第二和第三个月利息由她负责以月息4分按月支付储户。李景云和大部分储户协商借款月息4分，少数按月息3分，合同书上按2分利息填写，李景云给储户解释为利息太高不合法。从6月1日至7月15日，李景云共吸收存款1000多万元，公司给李景云支付30多万方案奖。同年8月9日李景云离开公司。(8)刘某丙证言：2013年5月份，她到荣诚商贸公司任会计，李景云是业务经理。她上班期间，李景云常带储户找出纳刘某乙签合同，刘某乙忙时，她帮助签合同，合同上约定利息为2分。她未经手公司钱款，也不知公司吸收多少存款。(9)禇某某证言：2013年3月份，赵某甲等人租赁他位于驻马店市驿城区雪松路与文明路交叉口6楼房间开办公司，仅付他三个月租金。(10)荣某某、田某某证言，均证明荣诚商贸公司虚构拥有矿产项目的事实。(11)李某某证言：他是镇平县旺盛实业有限公司负责人。2013年7月16日，他和荣诚商贸公司经理孟某某经商谈签订合作采矿协议，后孟某某往他公司帐户上汇20万元保证金。(12)吴某某证言，证明荣诚商贸公司未开发吴家沟铁矿，仅修一条4米宽，约300米长的土路，未建选矿厂。4.物证照片，证明荣诚商贸公司办公场所的内部布置及对搜查出的物品等进行拍照情况。5.辨认笔录，证明经公安机关组织辨认，被告人孟某某辨认出负责吸收存款的李景云。6.电子数据，证明被告人李景云银行账户交易记录情况。7.鉴定意见(1)驻正泰司会字（2014）第04号司法会计鉴定意见书，证明被告人李景云以荣诚商贸公司的名义从2013年6月6日至9月21日，吸收存款64笔，共889万元。(2)驻正泰司会字（2014）第13号司法会计补充鉴定意见书，证明根据新增报案人提供的借款合同，被告人李景云以荣诚商贸公司的名义吸收存款15笔，共409.6万元，李景云经手退本金215.6万元，支付利息及其他返利107.6万元。8.视听资料，证明被告人李景云到南阳一矿区考察情况。9.书证，即借款合同79份、借据及还款计划书，证明荣诚商贸公司分别与存款人签订的借款合同、出具的借据及还款计划书手续。10.到案经过，证明被告人李景云于2014年5月27日在郑州市中牟县被公安机关抓获归案。11.户籍证明，证明被告人李景云的刑事责任年龄情况。上述证据，本院予以采信。本院认为，被告人李景云违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以荣诚商贸公司的名义，以高息揽储为诱饵，向社会公众公开宣传吸收公众存款或变相吸收公众存款1298.6万元，至案发时仍有962.98万元无法返还，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。案发前，李景云已退还部分储户存款，且当庭自愿认罪，对其量刑时均可作为酌情情节予以考虑。对被告人李景云及其辩护人共同提出李景云系被骗参与非法吸收公众存款的辩解和辩护意见，经查，李景云在未核实荣诚商贸公司真实经营内容、经营状况的情况下，向社会公众公开宣传高息揽储，造成储户资金不能收回，其行为已构成非法吸收公众存款罪，在案证据不能证实李景云系受他人诱骗参与，故对李景云及辩护人的此项辩解，不予采纳。对辩护人提出李景云属犯罪中止的辩护意见，本院认为，被告人李景云向社会公众吸收1298.6万元存款已汇入其个人账户或公司，犯罪行为已完成，属犯罪既遂，其在犯罪过程中无自动放弃犯罪或自动有效防止犯罪结果的发生，不符合犯罪中止的构成要件，依法不构成犯罪中止；故对其此项辩护意见，不予采纳。根据被告人李景云犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）项、第三条第二款第（一）、（三）项和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：一、被告人李景云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年5月27日起至2019年5月26日止。)二、责令被告人李景云退赔被害人1298.6万元(其中335.62万元已退还)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王宏宇审 判 员  王纪锋代理审判员  王 鹏二〇一五年四月二十四日书 记 员  郭 峰