河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2015）柏刑初字第26号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人冯某某，男，1964年4月9日出生于柏乡县，汉族，农民，住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月19日被柏乡县公安局指定居所监视居住，2014年12月26日被刑事拘留，经柏乡县人民检察院批准于2015年1月31日被逮捕。现羁押于南宫市看守所。辩护人鲁敏，河北百盛律师事务所律师。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]23号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月29日向本院提起公诉。因案情复杂，经邢台市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人冯某某及其辩护人鲁敏到庭参加诉讼。现已审理终结。柏乡县人民检察院指控被告人冯某某于2014年4月份，为谋取利益，以2.112万元的价格从上线李某某处购买了三地农民专业合作社分社长职务，在自己家门口悬挂“三地合作社物资发放处”的横幅进行宣传，以高息返还为诱饵，吸收社会公众存款。2014年4月份至今冯某某吸收公众72人、吸收公众存款296.5万元，冯某某将吸收的296.5万元和自己的114.2万元全部交给了上线社长李某某，至今未返还社会公众72人本金126.53025万元，未返还冯某某本金10.18325万元。公诉机关对上述指控的事实提供了相关的证据，认为被告人冯某某以高息返还为诱饵，非法吸收社会公众72人、吸收公众存款本金296.5万元，未返还公众存款本金126.53025万元。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯某某辩称，起诉书指控的72人包括着只支付运费白用化肥的人，还包括吃米面油入股分红的30-40人，对指控的其他犯罪事实及指控的罪名未提出异议，并当庭表示自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是，冯某某非法吸收公众存款的行为系单位犯罪，基于冯某某是单位直接责任人，系从犯、认罪悔罪态度和赔偿被害人经济损失的情况，建议对冯某某从轻、减轻处罚。经审理查明，2014年4月份，被告人冯某某为谋取利益，以2.112万元的价格从上线李某某处购买了三地农民专业合作社分社长职务，在自己家门口悬挂“三地合作社物资发放处”的横幅进行宣传，以高息返还为诱饵，吸收社会公众存款。2014年4月份至今冯某某共吸收54户公众存款296.5万元，现已返还款171.9698万元（其中返利87.046万元、返本83.88万元、返物折款1.043万元），尚欠126.5302万元未返还；另有18户没有被吸收存款只是交运费领取了化肥。冯某某本人向三地合作社存款114.2万元，现已返还98.75432万元，尚欠15.44568万元未返还；冯某某为三地合作社吸收存款按5%提成共得款4.94275万元。还查明，侦查人员从冯某某住处搜查出现金6500元；并搜出户名为冯某某的河北省农村信用社信通卡1张，账户余额149632.56元；中国建设银行卡3张，其中1张账户余额4395.49元。被告人冯某某��示，侦查人员从其住处搜出并查封的柏乡农村信用社卡上的存款是三地合作社给其返还的本金和红利，6500元现金和石家庄建设银行卡上的存款4000余元，是其与其妻打工挣的钱，这些钱不用返还，算成其主动退赔的钱。上述事实有公诉机关提供的经庭审质证查实的下列证据证实：1、被告人冯某某供述。供认2014年4月19日其借用张保岭的社员证花21120元买了个三地合作社分社长职务。有了职务以后其就可以发展社员、吸收存款、发放物资，成为一个固定的网点。2014年4月份其刚开始干的时候，在其家外墙上写上三地农民专业合作社物资发放处，在其村大街上也写过条幅，有的时候打电话给亲戚朋友，给他们说把钱存到三地合作社利息比银行高的多，三地合作社存款可以免费吃米面，这样一来，其就吸收了一���分人入到社里。其从2014年4月份至今共吸收了大约三百一十万的资金，返还的本金大约八十万元左右，返还的利息不等，利息多少记不清了。其本人总共投资了50万元左右，其投资的本金和挣来的钱现在又都投进去了。其把吸收的钱都交给了其上线李某某，他再交给他的上线，合作社拿了这部分钱干什么用其不清楚。返还本金5%给其提成，加上其自己入的50万元有一部分返还的钱按照5%提成。并供述，任何人都可以加入三地合作社。三地合作社没有承包土地，只有一个面粉厂与合作社签订的供面粉合同。还供述，公安局从其住处搜出的6500元现金是其与其妻打工挣的钱；搜出的柏乡农村信用社卡上的15万余元的存款是三地合作社返还的本金及红利；搜出的石家庄建设银行卡上的存款4000余元是其与其��打工挣来的钱。并表示这些钱不用给其家属返还了，其愿意主动赔偿老百姓的经济损失，这些钱算成其主动赔偿他们的钱吧。2、李某某证言。证明三地合作社总经理是其干哥刘贤统，2014年1月14日其向刘贤统的妻子荀彩联交了21120元成为了三地合作社的社长。其下面有两个社长，其中一个就是其岳父冯某某，他吸收的资金都交给其，其再上交给荀彩联，冯某某共向其上交了四百万左右，记不清给他返还了多少。3、郭春英证言。证明其通过冯某某把52.4万元钱投入三地合作社了，其中包括高桂兰2万、高桂兰的哥哥1万、二姑9000、胡营2万、王艳2万，还有其父3万。其知道的是每一万元四个月为一周期，可以分红3200元或者领40袋50斤的面粉，分红在投入钱后10天左右就可分到手，本金4个月后归还。其得了15.168万���的红利，刨去红利现在还有20.232万元没有返回来。4、侦查人员从郭春英手提取的给冯某某账户汇款的河北省农村信用社（回单）复印件及提取证明。5、郭春水证言。证明冯某某给其介绍三地合作社，还说能帮其把钱投入三地合作社，其听了以后感觉挺划算，就通过他把钱投入了合作社。其共投入了47万元，其投入的钱有一部分是借朋友的，冯某某登记有老宋2万、高桂兰2万、高桂兰的哥哥1万、二姑1万、还有其一个姓曾的朋友1万。其得到了15.04万的红利，刨去红利现在还有23.94万元没有返回来。6、侦查人员从郭春水手中提取的给冯某某账户存钱的河北省农村信用社（回单）复印件及提取证明。7、李建娟证言。证明其是河北省永清县管家务��族乡南北陈村人，其通过柏乡县龙华乡马庄村冯某某把钱投入到三地合作社了，总共投资了49.86万元，其中包括44.5万元是投入合作社分红的，另5.36万元是从合作社买20吨面粉的。其已得到了红利14.24万元（面粉折款）。现在还有30.26万元没有返还，另其买的20吨面粉也没给。8、侦查人员从李建娟手提取的给冯某某账户存钱的河北省农村信用社（回单）复印件及提取证明。9、赵成群证言。证明其听村里人说加入三地合作社福利好，其就加入了。其通过冯某某把钱投入到合作社的，其总共投资了33万元，冯某某给其写了一个简单的记账条子。是和其女儿赵朝英入的钱写在一起的，注明英字的是其女儿赵朝英入的。其知道的合作社的运营模式是每一万元四个月为一个周期，可以分红3200元，在投钱后10天左右分��就可分到手。10、赵朝英证言。证明其与冯某某邻村，其听村里人说加入三地合作社福利好，就通过冯某某把钱投入到三地合作社了，共投入了2.6万元，其中2.5万元是可以分红的另1000元是每入100元每四个月可以领一袋10斤大米或一袋20斤面粉的。冯某某给开的条子是和其父亲赵成群在一个条上的。其投入的2.5万元已经分红8000元，还有1.7万元没有返还。另1000元其不知道米面的价格，不知道有多少没返还。11、侦查人员从赵朝英手中提取的收条一张及提取证明。12、任计科证言。证明其是通过冯某某把钱投入到三地合作社的，共投入了4万元，5月份和6月份各入了2万元。每四个月为一个周期，到期后其又投进去了。其共得到了分红2.42万元，现在还有1.58万元没有返还。13、张振海证言。证明三地合作社在其县挺有名，其看别人都挺挣钱，其也就入了点，其和冯某某是同村，冯某某在村里贴了宣传资料，说他可以代收资金入社，其就通过冯某某把钱投入到三地合作社，其共入了5.02万元，其中5万元是入合作社分红的，另外200元是入100元每4个月可领10斤大米或20斤面粉的。其一共就领了10斤小米，没有分红，本金都没返还。14、侦查人员从张振海手中提取的冯某某收到张振海入三地合作社五万元的证明复印件及提取证明。15、张振永证言。证明三地合作社挺有名，其与冯某某同村，其看别人在他那入钱了，其也就入了，其共入了6万元。其得了1.86万元和1.92万元的红利，还有2.22万元没有返还。16、侦查人员从张振永手中提取的冯某某收到振永六万元的证明复印件及提取证明。17、张凤岐证言。证明其与冯某某同村，其见别人到他那往三地合作社入钱，其就通过冯某某往三地合作社入钱，其共入了28.4万元，其中28万元是分红的，400元是领米面的。冯某某给其写了三份证明，都是写的其妻小霞的名。至今13万元已经返本，得了8.93万元红利。还有6.07万元的现金没有返回来。18、侦查人员从张凤岐手中提取的冯某某收到小霞入合作社款的证明复印件三张及提取证明。19、王兰香证言。证明其以其丈夫刘英利名通过冯某某投入三地合作社1万元。现已领取3200元的现金红利。还领了20袋化肥，冯某某说是免费使用的，只需交运费，其交了300元运费。现还有6800元没有返还。20��侦查人员从王兰香手中提取的冯某某收到刘英利放入合作社1万元的证明复印件及提取证明。21、李仲吉证言。证明其通过冯某某投入三地合作社2.735万元。其中用其女儿李荣连名入了2万元，在其名下5000元，另2350元是领米面的。其已得到350元的本金、8000元红利、小米7袋、大米1袋、洗衣粉1袋、卫生纸4包，刨去红利其现在还有1.9万元没有返还回来。22、侦查人员从李仲吉手中提取的冯某某收到李荣连存入三地合作社2万元的证明复印件及提取证明。23、张建广证言。证明其通过冯某某向三地合作社投入了3.1万元，其中3万元是分红利的，1000元是领米面的。共得了9600元的现金红利和面粉80斤、六个核桃1箱、5升食用油1桶、小米1袋。现已返回来本金1万元，刨去红利还有1.04万元没���返回来。24、侦查人员从张建广手中提取的冯某某收到张建广入三地合作社款3万元的3张证明复印件及提取证明。25、任胜江证言。证明其通过冯某某往三地合作社投资了34万元。已返还本金13万元，分得红利10.75万元，还有10.25万元还在合作社里。26、任计位证言。证明其通过冯某某投入三地合作社4万元，其中2万元冯某某给其写了收条，另2万元没有写收条。已经返回来2万元本金和1.26万元的红利，还有7400元未返。27、侦查人员从任计位手中提取的冯某某收到入合作社2万元的证明复印件及提取证明。28、任胜银证言。证明其通过柏乡县马庄村冯某某投入三地合作社3万元，其中2万元已经周转了3个周期。总共得了15800元的额红利，现在还有1.42万元没有返还。并证明冯某某是其妹夫，没有开票据，如果不是用其名登记，就是用其儿子王荣亮的名字登记的。29、张素双证言。证明其通过冯某某投入三地合作社1万元。已领取红利3200元，还有6800元没有返还。并证明，其见到过冯某某过道口挂着关于三地合作社的横幅。三地合作社的运营模式是每一万元四个月为一周期，可以分红3200元，本金四个月后归还。30、冯某某收到张素双存入三地合作社一万元的证明复印件。31、白香梅证言。证明其用其丈夫广运泽的名通过冯某某投入三地合作社2万元钱。得了6400元的红利，现在还有1.36万元没有返回来。32、冯某某收到广运泽入三地合作社2万元的证明复印件。33、张计法证言。证明其通过冯某某投入三地合作社1100元。共领取了400斤面粉、3袋洗衣粉、1包卫生纸。1100元本金至今未还。34、张振周证言。证明其通过冯某某入三地合作社1000元。已领取400斤面，1000元本金至今未返还。35、张兰义证言。证明其通过冯某某入三地合作社1000元。已领取面粉340斤，1袋洗衣粉。1000元你本金至今未返还。36、崔素英证言。证明其以其丈夫张宗录的身份证通过冯某某入三地合作社1000元，已领取200斤面粉，本金1000元至今未返还。37、郭凤瑞证言。证明其用其丈夫张胜现名通过冯某某入三地合作社1000元，已领取350斤面粉。1000元本金至今未返还。38、张松云证言。��明其父亲张保田和其老爷任石头通过冯某某往三地合作社入钱，张宝田入了1200元，任石头入了3000元。张保田领取了230斤面、20斤大米、10斤小米、1包卫生纸，1200元本金至今未还；任石头领取了150斤面粉、10斤大米和570元现金，3000元本金至今未还。39、张双辰证言。证明其通过冯某某入三地合作社400元，已领160斤面，400元本金至今未还。40、张扯子证言。证明其通过冯某某入三地合作社1700元。领过面粉、大米、小米、洗衣粉、卫生纸、香油，具体多少记不清了，至今1700元本金未还。41、张保行证言。证明其通过冯某某入三地合作社1000元。领取了350斤面。1000元本金至今未还。42、连荣环证言。证明其以丈夫张海峰名通过冯某某入合作社250元，���过10斤米、1袋洗衣粉，本金至今未还。43、张素芬证言。证明其通过冯某某入合作社400元，至今未还。44、张保岭证言。证明其没有入三地合作社，冯某某给了其8袋化肥，其支付了148元的运费。45、钱华兵证言。证明其于2014年9月26日通过冯某某分3次交现金1200元，其一收到200斤面粉、2斤红枣，折合现金384元，已收到返还现金100元，在冯某某处现在还剩本金1100元。46、张永江自述材料。证明其于2014年10月3日通过冯某某交现金1000元，现已收到返利物资面粉20斤、小米20斤、大米10斤、油5升、洗衣粉4袋，折合现金320元，现在冯某某处还剩本金1000元。47、李灯高自述材料。证明其于2014年6月19日通过冯某某分2次交现金300元，已收到返利物资面粉100斤，折合现金160元，现在冯某某处还剩本金300元。48、张恒瑞自述材料。证明其于2014年5月1日通过冯某某交现金100元，现已收到返利物资面粉40斤，折合现金64元，在冯某某处还剩100元本金。49、张可辰自述材料。证明其于2014年5月1日通过冯某某交现金100元，现已收到返利物资面粉40斤，折合现金64元，现在冯某某处还剩本金100元。50、张兰芳自述材料。证明其于2014年7月8日通过冯某某交200元，现已收到返利物资小米20斤，折合现金128元，现在冯某某处还剩本金200元。51、张聚中自述材料。证明其于2014年5月25日通过冯某某交100元，现已收到返利物资江米1袋，收到现金100元，现在冯某某处无本金。52、张可亮自述材料。证明其于2014年5月1日通过冯某某交50元，现已收到卫生纸1包，收到返还本金50元，已清。53、辨认笔录。证明侦查人员在见证人的见证下让冯某某在15张不同男性照片中辨认出其上线李某某。54、冯某某账本、冯某某核对账目清单、冯某某发展社员户数、吸收存款、发放物资总结账目情况。证明被告人冯某某共吸收公众存款54户、共计吸收存款296.5万元，现已返还款171.9698万元（其中返利87.046万元、返本83.88万元、返物折款1.043万元），尚欠126.5302万元未返还；冯某某本人向三地合作社存款114.2万元，现已返还98.75432万元，尚欠15.44568万元未返还；另有18户没有被吸收存款只是交运费领取了化肥。冯某某为三地合作社吸收存款按5%提成共得款4.94275万元。55、柏乡县公安局搜查证、扣押物品决定书、搜查笔录、扣押清单。证明柏乡县公安局依法对冯某某住处进行了搜查，搜查出笔记本电脑1台、现金6500元、验钞机1台、银行卡4张（建设银行3张、农村信用社1张）、手机8个、u盾1个（农村信用社）、网银盾（建设银行）1个、农村信用社回执5张等物品，均予以扣押。56、中国建设银行股份有限公司河北省分行出具的个人信息查询、个人活期明细信息、个人定期明细信息及柏乡县公安局侦查员贾广建、王慧超出具的情况说明。证明了公安机关扣押的冯某某银行卡4张，其中河北省农村信用社信通卡1张，户名冯某某，账户余额149632.56元，已冻结；中国建设银行卡3张，其中卡号6217000130001587558，户名冯某某，账户余额4395.49元，已冻结；卡号6217000120006733380，户名冯某某，账户余额7元，为新开���名；卡号6227002114130096050，为外地开户，无法查证。在搜查住处时从冯某某家中搜出的6500元现金，已交新河县公安局12.18专案组账户。57、中国建设银行股份有限公司井冈山支行出具的协助查询财产通知书回执。证明卡号6227002114130096050，户名冯某某的银联生肖鼠卡，近两年无任何交易明细。58、合作社社员证借让声明。证明冯某某借用张保岭的三地合作社社员证用于买社长使用。59、借出方张保岭与借入方冯某某于2014年4月19日签署的合作社社员证借让声明。证明冯某某借用张保岭的三地合作社社员证，张保岭同意冯某某买社长使用。冯某某代签的合作社所有文件与张保岭无关，冯某某当社长的所有收益与张保岭无关。60、三地农民专业合作社上岗协议书。证明协议书上上岗人名是张保岭，电话：1513067****。61、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明信。证明冯某某出生于1964年4月9日。62、柏乡县公安局柏公（经）监居字[2014]61号监视居住决定书。证明被告人冯某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月19日被指定居所河北省邢台市新河县大酒店监视居住。63、柏乡县公安局柏公（经）拘字[2014]077号拘留证。证明被告人冯某某于2014年12月26日被被拘留，羁押于南宫市看守所。上述证据已经法庭质证查实，本院予以确认。本院认为，被告人冯某某非法吸收公众存款296.5万元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人冯某某在案发前已归还171.9698万元，可酌定从轻处罚。其对侦查人员从其住处搜出的现金和存款中属于其合法收入的钱款表示愿意退赔被害人的意思表示，本院予以认可，对其行为可作为酌定从轻处罚情节。公诉机关指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。辩护人提出的被告人冯某某非法吸收公众存款的犯罪行为系单位犯罪，不是个人犯罪的辩护意见，经查，三地农民专业合作社自成立后以非法吸收公众存款为其主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故对该辩护意见不予采纳。辩护人提出的被告人冯某某系从犯的辩护��见，经查，被告人冯某某积极、主动实施非法吸收公众存款的犯罪活动，系三地农民专业合作社非法吸收公众存款犯罪的直接责任人员，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员是否区分主犯、从犯问题的批复》精神，在审理单位犯罪案件时，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可不区分主犯、从犯，按照其在单位犯罪中所起的作用判处刑罚。故对该辩护意见亦不予采纳；辩护人提出的被告人冯某某具有初犯、偶犯，积极退赔的酌定从轻处罚情节的辩护意见，符合事实，予以采纳。根据被告人冯某某的犯罪事实，犯罪性质和情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2014年12月26日起至2017年12月21日止。罚金在判决生效后五日内缴纳。）二、被告人冯某某非法吸收公众存款未返还的126.5302万元，予以追缴（包括公安机关冻结的被告人冯某某在柏乡县农村信用合作联社及中国建设银行的存款160528.05万元和公安机关扣押的冯某某现金6500元），返还被害人（详见被害人损失清单）。三、被告人冯某某犯罪所得赃款4.94275万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高庆彬审 判 员  李晓玲人民陪审员  张 赛二〇一五年十二月三十一日书 记 员  李林晓