湖州市吴兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0502刑初141号 公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。 被告人陈小满，男，1967年11月11日出生，汉族，浙江省长兴县人，初中文化程度，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2017年8月17日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年9月22日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。 辩护人潘诚伟，许智勇，浙江六和（湖州）律师事务所律师。 湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉一刑诉[2018]116号起诉书指控被告人陈小满犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案，后依法转为普通程序，再次公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员谈某出庭支持公诉，被告人陈小满及其辩护人潘诚伟、许某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2009年至2014年8月，被告人陈小满未经有关部门批准，违反国家金融管理规定，以资金周转、投资经营的名义，通过他人口口相传的方式，以支付1.2%-9%的借款月息为条件，分别向潘某2、严某、潘某1等三十余人非法吸收公众存款总计人民币（以下币种同）18848.44万元，造成损失7571万余元。具体为： 1、2013年7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向潘某2借款共计15万元，已支付利息1.35万元，造成损失13.65万元。 2、2014年6月至7月间，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向严某借款合计300万元，已归还本金100万元，支付利息20.1万元，造成损失179.9万元。 3、2011年至2013年间，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向潘某1借款累计400万元，已归还本金330万元，支付利息25万元，造成损失45万元。 4、2014年5月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向姚某借款合计190万元，支付利息85500元，造成损失181.45万元。 5、2013年9月至2014年2月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，二次向章某借款合计25.6万元，造成损失25.6万元。 6、2013年9月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向崔某借款合计100万元，已归还本金50万元，支付利息5000元，造成损失49.5万元。 7、2012年9月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向赵新福借款200万元，已归还本金50万元，造成损失150万元。 8、2012年至2014年7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈阿小借款累计90万元，造成损失90万元。 9、2009年至2014年6月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向周金民借款累计1021万元，已支付利息300万元，造成损失721万元。 10、2009年至2014年3月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，多次向芮凯林借款累计130万元，已支付利息23.8万元，造成损失106.2万元。 11、2013年至2014年6月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，多次向丁昌银借款累计102万元，已支付利息3万元，造成损失99万元。 12、2013年至2014年6月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈沙丽多次借款累计4650万元，已归还本金4050万元，支付利息310万元，造成损失290万元。 13、2012年11月至2014年8月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈金山多次借款累计650万元，已归还本金570万元，支付利息30万元，造成损失50万元。 14、2014年1月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，以资金周转为由，向陆三元借款40万元，造成损失40万元。 15、2014年8月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向陈卉华借款100万元，造成损失100万元。 16、2011年至2013年3月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向赵鸣多次借款累计80万元，已归还本金20万元，支付利息28.8万元，造成损失31.2万元。 17、2012年2月至2013年3月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向谢水祥二次借款累计35万元，已支付利息4.8万元，造成损失30.2万元。 18、2014年1月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向倪新荣借款227万元，已归还本金107万元，支付利息7万元，造成损失113万元。 19、2013年8月至2014年7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向陈小莉多次借款累计2460万元，已归还1300万元本金，支付利息240万元左右，造成损失920万元。 20、2009年至2014年，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈丽华多次借款累计40万元，造成损失40万元。 21、2014年，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈建梅借款10万元，已支付利息3万元，造成损失7万元。 22、2014年8月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向赵建林累计借款155.84万元，造成损失155.84万元。 23、2012年2月至5月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向郑根英两次借款累计700万元，已归还本金600万元，支付利息25万元，造成损失75万元。 24、2011年1月至11月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向朱大毛多次借款累计800万元，已归还本金424万元，支付利息100万元，造成损失276万元。 25、2011年至2013年7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈文斌多次借款累计1530万元，已归还本金1448万元，支付利息约40万元，造成损失42万元。 26、2013年12月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向潘战荣借款累计100万元，已归还本金60万元，造成损失40万元。 27、2013年6月，陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向刘春明借款15万元，已支付利息2.16万元，造成损失12.84万元。 28、2013年8月至10月期间，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈午清多次借款共计502万元，已归还本金100万元，支付利息20万元，造成损失382万元。 29、2014年8月，陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向丁国华借款200万元，已支付利息7万元，造成损失193万元。 30、2013年5月至2014年7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向董兴隆多次借款累计550万元，已归还本金55万元，支付利息40万元，造成损失455万元。 31、2012年至2014年5月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，多次向罗连芳借款累计550万元，已支付利息100万元左右，造成损失450万元。 32、2014年5月至7月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向陈国强两次借款800万元，已归还本金300万元，支付利息7万元，造成损失493万元。 33、2014年8月初，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向俞建民借款100万元，造成损失100万元。 34、2013年5月至6月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向陈慧两次借款150万元，已归还本金100万元，支付利息13万元，造成损失37万元。 35、2013年11月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向金伟炎借款500万元，已支付利息52.5万元，造成损失447.5万元。 36、2012年至2013年11月，被告人陈小满未经相关部门许可，以资金周转为由，向沈林海多次借款累计1330万元，已归还本金200万元，造成损失1130万元。 上述事实，被告人陈小满在开庭审理过程中亦无异议，并有：证人潘某2、严某、潘某1、姚某、章某、崔某等人的证言；公安机关侦查人员出具的抓获经过及情况说明；打款凭证，借条，相关民事诉讼材料，房产过户登记记录，银行账户交易明细，车辆登记信息；被告人陈小满的户籍资料；被告人陈小满的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人陈小满未经金融管理部门批准，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人陈小满到案后如实供述自己的犯罪事实，且能当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的被告人系初犯，且有坦白情节可以从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。综上，根据被告人陈小满犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈小满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月17日起至2023年8月16日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。 二、责令被告人陈小满退赔全部违法所得，按比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄婷玉 人民陪审员  汪 瑛 人民陪审员  潘春春 二〇一八年六月六日 书 记 员  戴培玲