安徽省蚌埠市龙子湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0302刑初107号 公诉机关蚌埠市龙子湖区人民检察院。 被告人叶子依，男，1995年2月9日出生于海南省儋州市，汉族，初中文化，无业，住儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月6日被蚌埠市公安局交通分局刑事拘留，当日被临时寄押于儋州市第二看守所，同年6月27日被送至蚌埠市第二看守所羁押，经蚌埠市龙子湖区人民检察院批准，同年7月8日被蚌埠市公安局交通分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。 辩护人张玲，安徽明钰律师事务所律师。 被告人潘波，男，1988年8月28日出生于重庆市万州区，汉族，初中文化，无业，户籍地万州区，住浙江省温州市鹿城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月8日被蚌埠市公安局交通分局刑事拘留，当日被临时寄押于温州市看守所，同年6月11日被送至蚌埠市第二看守所羁押，经蚌埠市龙子湖区人民检察院批准，同年7月8日被蚌埠市公安局交通分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。 辩护人宣刚，安徽展翔律师事务所律师。 被告人崔志勇，男，1984年9月25日出生于湖北省武穴市，汉族，初中文化，无业，户籍地武穴市，住温州市鹿城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月4日被蚌埠市公安局交通分局刑事拘留，同年6月11日被送至蚌埠市第二看守所羁押，经蚌埠市龙子湖区人民检察院批准，同年7月8日被蚌埠市公安局交通分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。 辩护人赵坤力，蚌埠市法律援助中心律师。 蚌埠市龙子湖区人民检察院以龙检刑诉〔2018〕67号起诉书指控被告人叶子依犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，指控被告人潘波、崔志勇犯妨害信用卡管理罪，于2018年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月29日公开开庭审理了本案。蚌埠市龙子湖区人民检察院指派检察官盛继彬、检察官助理杜金洪出庭支持公诉，被告人叶子依及其辩护人张玲，被告人潘波及其根据本院通知蚌埠市龙子湖区法律援助中心指派的辩护人宣刚，被告人崔志勇及其根据其申请蚌埠市法律援助中心指派的辩护人赵坤力到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 蚌埠市龙子湖区人民检察院指控：1、被告人叶子依明知他人实施诈骗犯罪，仍向他人出售非法购买的银行卡。后叶某（另案处理）使用向叶子依非法购买的持卡人为李某的银行卡，骗取被害人邵某9600元，骗取被害人范某6400元。2、2017年3月初起，被告人崔志勇为获取非法利益，多次购买持卡人为李某等人的银行卡，后出售给被告人潘波。潘波将非法收购的银行卡以快递的形式，加价卖给被告人叶子依。叶子依加价将银行卡卖给从事诈骗犯罪的团伙，其中持卡人为李某的1张农业银行卡和1张建设银行卡被诈骗犯罪嫌疑人叶某用于诈骗犯罪。2017年6月初，崔志勇将收购的16套共计33张银行卡出售给潘波，潘波随后将购买的上述银行卡通过顺丰快递邮寄给叶子依。同年6月5日，叶子依至儋州市联农场顺丰快递点收取快递时被民警抓获，民警当场查获银行卡33张。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、搜查笔录、监控视频等主要证据。公诉机关认为：被告人叶子依的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶子依、潘波、崔志勇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人叶子依身犯二罪，应当数罪并罚。 被告人叶子依、潘波、崔志勇对公诉机关指控的犯罪事实及适用法律均无异议。 被告人叶子依的辩护人提出的辩护意见是：叶子依具有坦白情节，认罪、悔罪，愿意退赃，建议对其从轻处罚。 被告人潘波的辩护人提出的辩护意见是：潘波如实供述自己的犯罪事实，认罪、悔罪，愿意退缴非法获利，建议对其从轻处罚。 被告人崔志勇的辩护人提出的辩护意见是：从顺丰快递点查获的银行卡不一定都来自崔志勇；崔志勇认罪、悔罪，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗事实 被告人叶子依明知他人实施诈骗犯罪，仍向诈骗犯罪嫌疑人出售非法购买的他人银行卡。2017年5月16、同年5月22日，叶某（另案处理）使用向叶子依非法购买的持卡人为李某的农业银行卡、建设银行卡，通过在互联网上发布虚假游戏充值信息，骗取河南省焦作市游戏玩家邵某9600元，骗取蚌埠市淮上区游戏玩家范某6400元。 二、妨害信用卡管理事实 2016年下半年，被告人崔志勇通过他人认识从事非法买卖银行卡的被告人潘波。2017年3月初起，崔志勇为获取非法利益，多次购买持卡人为李某等人的农业银行卡、建设银行卡等银行卡，以每套银行卡（2-4张）800元左右的价格出售给潘波。潘波将非法收购的银行卡以快递的形式，以每套1500元左右的价格卖给被告人叶子依。后叶子依加价将银行卡卖给从事诈骗犯罪的团伙，其中持卡人为李某的1张农业银行卡和1张建设银行卡被诈骗犯罪嫌疑人叶某用于诈骗犯罪。2017年6月初，崔志勇将收购的16套共计33张银行卡出售给潘波，潘波随后将购买的上述银行卡通过顺丰快递邮寄给叶子依。同年6月5日，叶子依至儋州市联农场顺丰快递点收取装有33张银行卡的快递时被民警抓获，民警当场查获银行卡33张。 被告人崔志勇、潘波分别于2017年6月4日、同年6月8日被公安机关抓获。被告人叶子依、潘波、崔志勇归案后，均如实供述上述犯罪事实。 本案在审理过程中，被告人叶子依的亲属自愿为其退赃10000元；被告人潘波的亲属自愿为其退赃10000元；被告人崔志勇的亲属自愿为其退赃4000元。 上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有查获33张银行卡的照片，扣押清单、银行交易明细、李某办理银行卡的资料、微信聊天记录和转账记录、潘波的手机内容、顺丰快递信息、公安机关出具的抓获经过及情况说明，证人张某、李某、叶某、莫某、徐某、谢某的证言，被害人邵某、范某的陈述，搜查笔录，监控视频等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人叶子依明知他人实施诈骗犯罪，仍为他人提供银行卡，参与骗取被害人共计16000元，其行为已构成诈骗罪。被告人叶子依、潘波、崔志勇非法持有他人信用卡，其中叶子依持有他人信用卡33张，潘波、崔志勇持有他人信用卡35张，均属数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控成立。被告人叶子依在与他人共同实施的诈骗犯罪中起辅助作用，是从犯，依法对其从轻处罚。被告人叶子依、潘波、崔志勇归案后如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。被告人叶子依、潘波、崔志勇积极退赃，酌情对其从轻处罚。被告人叶子依身犯二罪，依法对其数罪并罚。被告人崔志勇的辩护人提出从顺丰快递点查获的银行卡不一定都来自崔志勇的辩护意见，与事实不符，不予采纳。对三被告人的辩护人提出的其他辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下: 一、被告人叶子依犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金三万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2018年8月5日止；罚金已缴纳）。 二、被告人潘波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月8日起至2018年7月7日止；罚金已缴纳）。 三、被告人崔志勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月4日起至2018年7月3日止；罚金已缴纳）。 四、被告人叶子依退缴的违法所得一万元、被告人潘波退缴的违法所得一万元、被告人崔志勇退缴的违法所得四千元，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 勇 审 判 员  武 波 人民陪审员  陈雪红 二〇一八年六月十五日 书 记 员  高 寒 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。