云南省昆明市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）云01刑初832号公诉机关云南省昆明市人民检察院。被告人罗伟，男，1970年7月7日出生，汉族，大学文化，系昆明市富滇银行国防路支行原客户经理，户籍所在地云南省昆明市，住云南省昆明市五华区。2016年2月3日因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，同年2月18日被昆明市公安局直属分局取保候审，2017年12月19日被我院取保候审。辩护人赵凯杰，云南振润律师事务所律师。云南省昆明市人民检察院以昆检公三刑诉（2017）288号起诉书指控被告人罗伟犯诈骗罪于2017年11月30日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，并依法通知昆明市法律援助中心指派律师为被告人提供辩护，本案于2018年4月26日公开开庭进行了审理。昆明市人民检察院指派检察员黄叶飞出庭支持公诉，被告人罗伟及辩护人赵凯杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。昆明市人民检察院指控：2013年至2016年，被告人罗伟在担任本市富滇银行国防路支行客户经理期间，以虚构其所在富滇银行国防路支行需要资金用于帮助企业做资金调头业务和完成银行储蓄业务，每月3%-5%的利息为由，从而骗取受害人陶某、李某1、李某4、赵某1、赵某2、黄某2勇、李某2等25人现金共计人民币2665.5592万元。2016年2月3日15时15分许，罗伟在怒江蛮云边境检查站被抓获。具体事实如下：1、2014年10月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务和完成银行储蓄业务为由，骗取受害人陶某现金人民币1150万元，后以利息的形式支付陶某人民币46万元，现非法占有金额为人民币1104万元。2、2014年5月至2015年1月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人李某1、李某4、赵某1、赵某2、黄某2勇现金人民币共计160万元，后以利息的形式支付李某1、李某4人民币共计4.2万元，现非法占有金额为人民币155.8万元。3、2014年10月至2015年1月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人邬某现金人民币共计100万元，后以利息的形式支付邬某人民币共计5万元，现非法占有金额为人民币95万元。4、2014年10月至2015年2月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人窦某现金人民币共计80万元，后以利息的形式支付窦某人民币5.1万元，现非法占有金额为人民币74.9万元。5、2015年2月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人李某2现金人民币20万元，至今未还。现非法占有金额为人民币20万元。6、2015年1月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人潘某现金人民币共计10万元，后以利息的形式支付潘某人民币共计1.1万元，现非法占有金额为人民币8.9万元。7、2014年8月至9月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人黄某1现金人民币共计150万元，后以利息的形式支付黄某1人民币共计3万元，现非法占有金额为人民币147万元。8、2014年11月至12月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人张某1现金人民币共计30万元，后以利息的形式支付张某1人民币共计1.6万元，现非法占有金额为人民币28.4万元。9、2014年12月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人张某2现金人民币共计50万元，后以利息的形式支付张某2人民币共计1.5万元，现非法占有金额为人民币48.5万元。10、2014年10月至12月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人冯某1现金人民币共计40万元，后以利息的形式支付冯某1人民币共计2万元，现非法占有金额为人民币38万元。11、2013年4月至10月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人严某现金人民币共计400万元，后以归还本金和利息的形式支付严某人民币共计300万元，现非法占有金额为人民币100万元。12、2014年12月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人朱某现金人民币共计100万元，至今未还，现非法占有金额为人民币100万元。13、2014年9月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人吕某现金人民币共计8万元，后以利息的形式支付吕某人民币共计1.2万，现非法占有金额为人民币6.8万元。14、2014年9月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人司某现金人民币共计60万元，后以利息的形式支付司某人民币共计6.2万元，现非法占有金额为人民币53.8万元。15、2014年10月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人方某现金人民币共计200万元，后以利息的形式支付方某人民币共计79.5万元，现非法占有金额为人民币120.5万元。16、2014年10月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人陈某1现金人民币共计80万元，后以利息的形式支付陈某1人民币共计8.2万元。现非法占有金额为人民币71.8万元。17、2014年9月至11月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人李某3现金人民币共计200万元，后归还本金及利息的形式支付李某3人民币共计110万元，现非法占有金额为人民币90万元。18、2014年9月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人陈某2现金人民币共计50万元，后以利息的形式支付陈某2人民币共计3万元，现非法占有金额为人民币47万元。19、2014年4月至5月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人洪某现金人民币共计300万元，后以利息的形式支付洪某人民币共计84万元，现非法占有金额为人民币216万元。20、2014年1月至12月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人郁某现金人民币共计270万元，后归还本金及以利息的形式支付郁某人民币共计150万元，现非法占有金额为人民币120万元。21、2013年6月至2014年2月，被告人罗伟虚构需要资金用于帮助企业做资金调头业务为由，骗取受害人张某3现金人民币共计753万元，后归还本金及以利息的形式支付张某3人民币共计733.8408万元，现非法占有金额为人民币19.1592万元。昆明市人民检察院针对其指控事实，出示了涉案银行卡、户籍证明、抓获经过、银行流水、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人罗伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。庭审中被告人罗伟对公诉机关的指控罪名、证据均无异议，辩解主观上没有占有别人财物的目的，配合案件侦破，指控的第5起支付过3万元利息，第9、10、18、19、21笔属个人借款，郁某、陶某从公司拿走很多东西，被拿走的财物应予以折抵。辩护人辩护认为，1、被告人罗伟存在虚构事实，但不具有非法占有目的，应认定为非法吸收公众存款罪；2、陶某、郁某到被告人罗伟公司搬东西，应作相应扣减；3、第7笔的出借人不是黄某1，不予认可；4、第15笔借条借款人是杨某，与罗伟无关。5、第19、21笔属个人借款。公诉机关指控的事实与本院审理查明的事实一致。上述事实有以下经法庭质证的证据予以证实：1、户籍证明，证实被告人罗伟的自然情况，被告人罗伟具备刑事责任能力。2、抓获经过及在逃人员信息登记/撤销表，证实2016年2月3日15时15分许，蛮云边境检查站战士及检查员在执勤现场用“二代手持读卡器”对一辆由昆明至六库的猎豹车(云Ａ×××**)驾乘人员身份证件进行检查时，显示罗伟系网上在逃人员，随后将罗伟抓获。3、被害人报案材料、银行凭证、借条等证据，证实本案受害人针对罗伟虚构事实进行诈骗的行为向有关部门报案及说明情况。4、富滇银行昆明国防支行出具的情况说明,证实根据《富滇银行合规风险管理办法》、《富滇银行员工行为禁令》、《富滇银行员工合规行为指引》及《公司客户经理管理办法》等相关规定，富滇银行所有员工禁止做银行储蓄冲量业务及帮助客户资金调头业务。5、富滇银行文件、罗伟承诺书、审计事实认定书等材料，证实2013年6月8日富滇银行昆明国防支行聘任罗伟等人为支行业务部客户经理，2014年5月15日罗伟签字承诺富滇银行所属员工拒绝参与非法集资活动，2015年3月2日富滇银行对罗伟等人违规进行处理，2015年3月16日富滇银行解除与罗伟的劳动合同。6、罗伟、杨某富滇银行、建设银行及其他银行对账单，证实罗伟尾号为4677富滇银行卡2014年对账单明细，至2014年12月余额为40557.339元;杨某尾号为3688富滇银行卡2014年10月至2015年3月27日对账单明细，至2015年3月21日余额为64.65元；罗伟尾号为6886中国工商银行牡丹灵通卡余额为零;杨某尾号为6761中国工商银行个人新e代卡主卡余额为17.70元，副卡余额为373.44元;罗伟尾号为4415中国农业银行卡余额为231.38元;杨某尾号为9619中国农业银行卡余额为15.28元。7、司法鉴定意见书、鉴定意见通知书及告知记录，证实与被告人罗伟、杨某的银行账户与部分被害人的银行账户发生过转款情况。鉴定意见已告知被告人罗伟。8、举报材料，证实2015年5月25日郁某、李某2、邬某、鲁某、张某2、李某1、洪某、张某1、窦某、冯兰平等27人联名举报罗伟、杨某涉嫌职务诈骗及富滇银行国防路支行涉嫌渎职犯罪。9、扣押决定书及扣押清单，证实2016年2月3日昆明市公安局直属分局从罗伟处扣押三星牌小型越野车一辆(车牌号为云Ａ×××**)。10、看守所被羁押人员体表检查登记表及相关医院报告，证实被告人罗伟因病昆明市五华区看守所不予收押。11、证人证言（1）证人周某1证言：我是富滇银行小企业信贷专营中心工作人员。公安机关出示的合同编号为919011211401035，借款方为昆明仁聚经贸有限公司，贷款方为富滇银行股份有限公司小企业信贷专营中心的短期流动资金贷款合同，是我经手办理的，该笔贷款是我与银行工作人员李某5共同办理，合同签订时间是2012年12月4日，贷款发放是在2012年12月7日，这个贷款属于经营性贷款，贷款期限是12个月，到期后需偿还贷款本息，昆明仁聚经贸有限公司的授信是2年，该笔贷款的结清时间是2014年12月6日，金额是300万元人民币，当时昆明仁聚经贸有限公司是用房产抵押。我不清楚昆明仁聚经贸有限公司是否需要银行调头资金。（2）证人冯某2证言：我是昆明仁聚经贸有限公司法定代表人，2012年12月份，昆明仁聚经贸有限公司在昆明市富滇银行小企业信贷专营中心办理过一笔300万元的抵押贷款，公安机关出示的合同编号为919011211401035，借款方为昆明仁聚经贸有限公司的借款合同就是我公司的贷款合同，当时是以四套房产做的抵押，贷款于2014年12月份到期。在2013年12月的时候需要调头资金，当时是由我自己与家人筹集了200万元，现在银行贷款及个人债务都已还清。在银行只接触过一个姓孔的经理，还有就是经办人员周某1，不知道也不认识罗伟。（3）证人杨某的证言：我与罗伟是夫妻关系，我知道罗伟经营四家餐厅，然后买了好几辆车，罗伟跟我说如果我身边有人需要投资可以找他，这些钱他会去运作，具体我没有管过，都是罗伟跟他们谈的，钱也是罗伟自己去借的。罗伟开的餐厅全部都是亏损，而且在亏损情况下还在继续经营。我名下的富滇银行和建设银行的银行卡是罗伟拿我的身份证去开的，他没有告诉我，我也不知道他拿去干什么。12、被害人陈述及报案材料（1）被害人陶某的陈述：罗伟称自己是富滇银行个人信贷中心主任，管辖昆明整个富滇银行12家分行的个人信贷业务，因银行平时需要大量资金帮客户企业进行调头，还有完成银行内部的储蓄业务，做这些相关业务有12%一15%的利润，且承诺钱不会出银行，保证本金不会亏损。我答应了，并根据罗伟的要求先后打款共计1150万元给罗伟，但未拿到银行的储蓄凭证，仅有罗伟写的借条。收过罗伟利息共计46万。（2）被害人李某1的陈述：罗伟谎称自己是富滇银行副行长，让帮其做银行掉头业务，并承诺3%利息。2014年5月13日转账17万、现金3万共计20万给罗伟，这20万拿了5个月利息。2014年11月10日罗伟以同样的方法向其父亲李某620万现金，父亲拿了2次利息。之后，罗伟以同样的方法向赵某1、赵某2各借款10万。罗伟以掉头资金为名向其同事黄某2勇借款100万，之后2014年12月5日我帮同事黄某2勇转账90万、现金10万，共计100万给罗伟。以上借款罗伟均出具了借条。（3）被害人邬某的陈述:我通过李某1认识罗伟，罗伟以“调头资金”业务为名进行诱骗，承诺3%的利息，我于2014年10月28日;2015年1月13日分两次打款100万给罗伟，写了借条，罗伟共支付利息4.5万元。（4）被害人窦某的陈述：罗伟以资金调头业务，利息3%为名进行诱骗。分几次共计打款80万，罗伟共支付5.1万元利息。（5）被害人李某2的陈述：罗伟以资金调头业务，利息3%为名进行诱骗，我打款20万给罗伟，出具了借条，至今未收到本金和利息。（6）被害人潘某的陈述：我通过妹妹李某1认识了罗伟，当时他们谈恋爱，罗伟自称是富滇银行副行长，以资金调头业务为名进行诱骗，我于2014年7月左右打款10万给罗伟，11月12日收回本金及1.1万元利息。2015年1月21日打款10万给罗伟，罗伟写了借条，至今未收到本金和利息。（7）被害人黄某1的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，承诺3%的利息，我于2014年8月14日打款100万给罗伟，9月2日打款50万，共计150万，收过3万元利息。（8）被害人张某1的陈述：罗伟让我拿钱给他，可以帮我赚钱，承诺4%的利息，我分两次共拿了30万元给他，打过借条，收过1.6万元利息。（9）被害人张某2的陈述：罗伟自称银行信贷经理，以银行资金调头业务为名进行诱骗，承诺3%的利息，我于2014年12月1日打款50万，罗伟写了借条，收过1.5万元利息。（10）被害人冯某1的陈述:罗伟以资金调头业务，给利息为名进行诱骗，我于2014年10月31日、2014年12月2日分两次共计打款40万给罗伟，写了共计40万的借条，共支付2万元利息。（11）被害人严某的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，我共打款400万给罗伟，还过本金200万，打过借条，支付利息100多万元。（12）被害人朱某的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，我于2014年12月30日打款100万给罗伟，罗伟出具借条，本金和利息都未收到。（13）被害人吕某的报案材料：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，我于2014年9月17日打款8万给罗伟，支付利息1.2万元。（14）被害人司某的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，承诺3%的利息，我于2014年9月29日打款60万元给罗伟，打过借条，没有归还过本金。（15）被害人方某的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，承诺银行4倍利息，我于2014年10月25日打款200万给罗伟，罗伟写了借条，收过42万元利息。（16）被害人陈某1的陈述：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，承诺3%利息，我于2014年10月23日打款80万，罗伟写了借条，收过8.2万元利息。（17）被害人李某3的陈述:罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，我于2014年9月16日、11月20日分别打款100万给罗伟，已归还100万元，打过100万借条，支付过10万元利息。（18）被害人郁某的陈述：罗伟自称富滇银行副行长，以资金调头业务、给利息为名进行诱骗，于2014年1月15日打款100万给罗伟;2014年3月25日打款100万给罗伟，罗伟出具借条;2014年7月29日打款50万给罗伟，出具了借条;2014年12月3日打款20万给罗伟，加上我垫付的10.8万利息，总共写了一张30万的借条。共计270万，还过100万本金，支付过40万元利息。（19）被害人陈某2报案材料：罗伟以资金调头业务为名进行诱骗，我于2014年9月19日打款50万给罗伟，出具了借条。支付过3万元利息。（20）被害人洪某的陈述：2014年4月至5月，罗伟自称其担任富滇银行国防路支行副行长，以调头资金业务为名进行诱骗，承诺月息3分，我分两次打款共计300万给罗伟，收过84万元利息。（21）被害人张某3的陈述：罗伟自称富滇银行国防路支行行长，以调头资金为名，月息3分骗取了我的信任，我从2013年6月至2014年2月总共打款754万给罗伟，他还了我476万的本金，185万左右的利息，还剩277万本金没还我，这277万的利息也基本没有给过我，部分出具过借条。13、被告人罗伟的供述及辩解：最开始的时候我是以经营餐厅为由向他人借钱，后来由于餐厅亏损严重，欠款无法偿还，我只能用银行调头业务向他人借钱。我名下的餐厅总共有四家，昆明见龙阁餐饮股份有限公司、昆明世丰某和餐饮服务有限公司、云南云集肆方餐饮股份有限公司、悠悠西餐厅，这四家餐厅转过来的时候经营状况良好，后来就开始发生亏损，于是我不得不继续向外借钱，到最后只能以做银行调头业务为由向外借钱归还外债。实际上我在银行是一笔这样的业务都没有做过，也从来不了解这个业务，知道这个业务都是听其他人说的，我最开始以做银行调头业务为由借款大概是在2013年中旬。一开始我借款的人是陆某和王某，我以做银行调头业务为由向她们借款，其实我没有能力赚钱了，餐厅一直在亏损，借来的钱也只能偿还欠款和填补亏损，为了偿还她们本金和利息，我只有继续用做银行调头业务这个借口，以支付高息为诱饵向我认识的人进行借款，用这些借来的款项支付欠王某和陆某的款项。为了使投资人相信调头业务，我首先要向投资人介绍我自己的身份，谎称自己是富滇银行国防路支行的客户经理，负责在银行运作资金调头业务。第二，我跟投资人说为了转款的方便，都让投资人在富滇银行国防路支行开设一个储蓄账户，这样做的好处有两个，一是让投资人更相信我，二是可以免除手续费。第三，为了使投资人更放心，有很多投资人的转款都是在银行里面完成的，通过上述这些方式能使投资人对银行调头业务更加信任，从而使我到达骗取投资款项的目的。而投资人的款项没有进到银行的账户中，都是直接进入到我个人在富滇银行的账户中。我跟投资人从不签订任何合同或者协议，所有约定都是口头完成的，包括投资的理由和支付利息的比例，口头完成约定并收到款项后，我会以个人名义出具一份借条给投资人，在借条上只是写明借款的金额和使用的时间。关于《人民币资金借款合同》，这份合同我发给李明某和赵某3等人看过，并以此借款，但这份合同怎么来的记不清了。我没有向杨某说过资金用于做银行调头业务或银行理财业务，我跟她说是偿还我借款的利息及维持餐厅的运转。经过如下：（1）陶某：陶某是经陆禹静介绍认识，因陆禹静的姐姐叶萍在我这投钱做了银行调头业务，所以陶某来我这直接就问我要多少钱做银行调头业务，我告诉要1150万，他就按我要求把钱打到我妻子杨某在富滇银行国防路支行的卡上。（2）李某1、李某4、赵某1、赵某2、黄某2勇：2014年我以做银行调头业务向李某1借款20万，向她家人李某6款20万，向赵某2借款10万，向赵某1借款10万，共60万元，借条分别打给他们四个人，承诺利息每月3%。钱好像用于偿还给之前的债权人了。支付李某1利息3万元，支付李某4利息1.2万元，赵某1和赵某2未支付过利息，也没有偿还本金。我于2014年年底向黄某2勇借款100万，当时我和黄某2勇说的是借款，而不是掉头业务，利息没有谈，记不清是否支付过利息。（3）邬某：2014年10月份，我以做银行调头业务向邬某借款100万元，承诺利息每月3%。借款用于偿还之前债权人，我支付过他5万的利息。（4）窦某：2014年10月至2015年2月，我以做银行调头业务向窦某借款80万元，承诺利息每月3%，共支付利息5万元，未偿还本金，借款好像用于偿还之前债权人。（5）李某2：2014年年底，我以做银行调头业务向李某2借款20万元，承诺支付利息每月3%，借款好像是用于归还之前的债权人了，至今没有偿还本金及支付利息。（6）潘某：2014年7月份，我以银行调头业务向潘某借款10万元，同年11月12日归还其10万元本金并支付利息1.1万元。2015年1月21日，我再以银行调头业务借款，但这次没有对其偿还本金也没有支付利息。10万元我还之前债权人了。（7）黄某1：2011年的时候我认识的孙莹，黄某1是她母亲。2014年8月至9月我以做银行调头业务为由向陈莹借款150万元，承诺利息每月3%，借款用于偿还之前欠款，共支付过3万元利息。我认可黄某1的陈述。（8）张某1：2014年，我以银行调头业务为由向张某1借款20万元，承诺利息每月3%。之后我又以银行调头业务为由向她借款10万，2014年12月她将10万元以现金方式交付给我，前后共30万元，借款用于偿还之前债权人欠款，一共支付过她1.6万的利息。（9）张某2：2014年我以做银行调头业务为由向张某2借款50万元，承诺利息每月3%，借款用于偿还之前欠款，共支付过1.5万元利息。（10）冯某1：2014年我以做银行调头业务为由向冯某1借款40万元，承诺利息每月3%，借款用于偿还之前欠款，共支付过2万元利息。（11）严某：2013年4月至10月，我以做银行调头业务向严某借款400万元，承诺利息每月3%，借款用于偿还之前债权人及餐厅的工程款，之后归还了200万元的本金及85万元左右的利息。（12）朱某：2014年底我以做银行调头业务向朱某借款100万元，承诺支付利息每月3%。（13）吕某：2014年中旬，我以做银行调头业务向吕某借款8万元，承诺利息每月3%，钱用于偿还之前债权人欠款，我支付了利息1.2万。（14）司某：2014年以做银行调头业务向司某借款10万元，承诺支付利息每月3%，钱偿还之前债权人了，支付了约1.2万元利息。胡馨月是司风华的女儿，司风华让我打借条给她女儿。司风华的弟弟苏龙也在这里投了钱，一共50万，我支付给苏龙两个月的利息，一共5万元，给的现金。（15）方某：在2013年10月份，我以做银行调头业务向方某借款200万元，承诺支付利息每月3%，借款偿还之前债权人了，支付了80万利息。（16）陈某1：2014年10月份的时候，我以做银行调头业务向陈某1借款80万元，承诺利息是每月3%。根据陈某1的陈述我向其支付过共计8.2万元利息，对此我现在实在是想不起来了。（17）李某3：我以做银行调头业务为由向李某3借款200万元，承诺每月利息3%，还了100万元本金，大概还过10多万元利息，现在欠李某3投资款90万元左右。（18）陈某2：与陈某2认识后，因需要大量资金偿还之前欠款，我以银行调头业务为由向陈某2借过款。2014年上半年，我向陈某2借款50万元，当时借款的理由是借款，认可陈某2所说支付过他3万元的利息。（19）洪某：2013年初或中旬，我以借款的名义向洪四东借款300万元，承诺利息每月4%，这笔钱用于购买国防路的悠悠西餐厅，归还了35万的利息，银行转账到他哥哥的账户上，利息我记不清支付了多少，应该不止84万。但是我是以借款的名义向洪四东借的，不是洪某，他们后来发生了债权债务转移。（20）郁某：2013年底以支付餐厅工程款为由向郁某借款270万元，承诺利息50多万，都是现金支付，而且是每个月支付的。借款用于偿还之前欠款及支付餐厅的工程款。后来我退还了她100万本金，支付了50多万元的利息，都是现金支付。我出事时，郁某从我公司及我这里拿走了4台55寸的彩电、8台电脑、花某的茶台木板一个、福建磨石茶台一个、办公全套家具一套、公司代理的竹兰朵品牌的货物、太师椅8把以及部分电器，这些物品都被她搬走并变卖，价格我估计在96万元左右。（21）张某3：我一共向张某3借了753万，扣除277万我没有还给他，剩余的我都还给他了。我共支付给他18个月的利息，利息按3.5%算，一共支付了299万的利息。总的来说，我连本带息共还了他775万，还剩277万本金没还。我跟张某3的借款全部是以餐厅经营的理由借的，从来没有以银行掉头业务为由。围绕上述证据并结合控辩双方的质证和辩论，本院认为公诉机关提供的证据内容相互印证，取证程序和形式均符合法律规定，具备证据资格，可以作为定案依据，本院依法予以确认采证。本院认为：被告人罗伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人罗伟犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人所提第9、10、18、19、21属于个人借款的辩解及辩护人所提本案应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人罗伟以非法占有为目的，长期基于同一犯意实施诈骗，行为连续，手段一致，数额特别巨大，非法占有目的明显，以上辩解与审理查明事实不符，本院不予采纳。关于被告人所提第5起还过3万元利息的辩解，无证据予以证实，本院不予采纳。关于辩护人所提第7笔的出借人不是黄某1，第15笔借条的借款人是杨某，与罗伟无关的辩护意见，经查，被告人罗伟的供述与被害人陈述能相互吻合，同时司法鉴定意见证实罗伟及其妻杨某银行账户显示收到黄某1转入款150万元，收到方某转入款200万元，被告人罗伟对以上两起事实均予以认可，故辩护人的以上辩护意见与审理查明事实不符，本院不予采纳。其余辩解及辩护意见本院已予以注意。据此，本院为维护社会管理秩序，根据被告人罗伟的犯罪事实、情节，社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元。（罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、违法所得继续追缴发还被害人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  屈艳婷审判员  程思进审判员  杨 强二〇一八年六月十九日书记员  万冬玉