湖北省随州市曾都区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鄂1303刑初379号公诉机关湖北省随州市曾都区人民检察院。被告人李晓云，女，1969年12月24日出生，汉族，高中文化，无固定职业，住随州市曾都区。因本案于2016年10月28日被随州市公安局曾都区分局刑事拘留，同年12月7日由该局宣布逮捕。现羁押于随州市看守所。辩护人陈猛、刘松，湖北季梁律师事务所律师。随州市曾都区人民检察院以鄂曾都检刑诉[2017]333号起诉书指控被告人李晓云犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。随州市曾都区人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉。被告人李晓云及其辩护人陈猛、刘松到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并提交审判委员会讨论决定，现已审理终结。随州市曾都区人民检察院指控：2014年至2015年，被告人李晓云以工程需要资金周转、借款为由，先后诈骗冯某1、黄某1、徐某、张某、吴某1等39.8万元，用于赌博及偿还利息，后逃匿至今未还，其中李晓云以向冯某1借款及通过冯某1向杨某2、黄某1、徐某等人借款等手段诈骗冯某120.5万元，诈骗黄某11.3万元，诈骗徐某5万元，诈骗张某、吴某113万元。公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据，指控被告人李晓云的行为构成诈骗罪。被告人李晓云对起诉指控的罪名无异议，但辩解称：我借的钱大多是高利贷，只有一部分是用于赌博，其余是用于还高利贷的利息。我没有用虚假理由欺骗别人或者带人看工地，犯罪的金额请法院根据全案证据依法认定。被告人李晓云的辩护人提出的辩护意见为：起诉书指控被告人李晓云诈骗冯某120.5万元事实不清、证据不足，诈骗黄某11.3万元和徐某5万元的事实不成立，指控诈骗张某、吴某113万元的事实不成立。本案属于正常的民间借贷，李晓云仅实际占有冯某10.93万元，徐某2.8万元。经审理查明：一、诈骗冯某1的事实2014年至2015年，李晓云以工程需要资金周转为由，多次向冯某1借款，冯某1通过银行累计向李晓云转账302300元及给付部分现金，共计310000元。后经二人对账，2015年8月、10月，李晓云分别向冯某1出具“借款13万元，2014年12月3日”、“借款16万元，2015年6月25日”、“借款2万元，2015年8月6日”借条。李晓云先后通过银行累计向冯某1偿还234000元，向冯某1偿还现金12000元，李晓云还让张某通过银行转账代其向冯某1偿还50000元。李晓云共诈骗冯某114000元。上述事实，有以下经庭审核实的证据予以证实：（1）被害人冯某1的陈述，证实的主要内容为：2014年12月份的一天，李晓云叫我在她那里投资十几万，做工程，生意好，每年给4万红利。我于12月初借给李晓云10万元，8万是通过建行转账到李晓云建行账上，另给了2万现金。过了几天在“水之都”又给了3万现金，当时没有打借条，过了一个月左右，我找到李晓云叫她给我打了13万的借条，李晓云给了我12000元利息，本金至今没还。2015年3月份左右的一天，李晓云找到我说在杭州有工程，叫我投资10万元，因为我当时没有那么多钱，三天内我分4次给了她8万元钱，当时没有说打借条，说是把杭州的工程款结了，还我的本金和以前借的款，没有说利息和分红。又过了三个多月，李晓云打电话叫我到她的店里去，当时她拿了一份“维也纳”的工程合同给我看，叫我借钱给她，我没答应；第二天李晓云打电话说，“维也纳”的工程合同签好了，她开车过来把签的合同给我看，我看到合同后就同意了。我在两天内分三次给了她8万元钱，当时没有说利息，说工程款结了之后给我几万元。2015年5月份左右，李晓云找我说，需要资金周转，叫我借2万元给她，说用半个月，当时没有说利息，也没打借条，过了两个多月，我找到李晓云，在时代广场附近建行里，让她打了2万元的借条，我没有要利息，本金也没还。2015年11月份左右，我找到李晓云，在城市便捷酒店大厅里，我叫她打了一张16万的借条。这笔钱没付利息本金也没还。（2）证人韩某的证言，证实的主要内容为：2015年10月左右，黄琪（系李晓云之女）向我借了8万元现金，说是替她母亲李晓云还别人的钱，我在银行取了8万元现金交给黄琪。（3）证人聂某的证言，证实的主要内容为：2015年11月上旬，黄某2（系李晓云前夫）找我说别人逼李晓云还借款，叫我借钱给他还款，我分两次汇了10万元钱到黄某2指定的一个账户上。（4）银行流水明细，证实：李晓云建行尾号为“4625”、“5732”、“1176”的银行账户交易明细显示：2014年至2015年，冯某1向李晓云建设账户总计汇款302300元，李晓云向冯某1还款总计234000元；李晓云建行尾号为“5121”的银行账户交易明细显示：2015年10月15日，黄某2向其汇款65000元，2015年10月21日，黄琪向其汇款40000元。（5）被告人李晓云的供述，主要内容为：2015年之前，我只向冯某1借钱，2015年4、5月份，我知道冯某1是从黄某1、徐某、杨某2手里拿的钱，我找冯某1借钱当时说是做生意，其实是赌博输了借钱的。借了大概有五六个人的钱，总共40多万，这些人是黄某1、徐某、张某老公吴某1等人，现在我已记不清了。和这些人借钱的时候刚开始只是打的欠条，直到去年9月份冯某1叫我写的借款合同，合同上写的是用于店里的经营，有的人没有写合同。借这些人大概有三十万左右，因为别人要账，付不起利息，我们才决定离开随州。手机关机是为了回避他们，一共只欠冯某131万，是个总账，包括杨某2、黄某1的账。二、诈骗黄某1的事实2015年7月14日，李晓云向黄某1借钱2万元，黄某1因手中无钱，便找到其表哥杨某1，杨某1将其中国建设银行尾号为“4180”的信用卡交给黄某1，黄某1将该信用卡交给李晓云，李晓云在随州市老火车站附近一处个体POS机刷卡，取得2万元现金后付给黄某1利息7000元。后因李晓云无法还款，黄某1将2万元还给杨某1。李晓云共诈骗黄某113000元。上述事实，有以下经庭审核实的证据予以证实：（1）被害人黄某1的陈述，证实的主要内容为：2015年11月份左右冯某1给我打电话说李晓云想找我借钱，当时没有同意，后来李晓云又给我打电话说，你借我3万元，我好办贷款，我没有答应，冯某1就过来找我，我勉强的同意了，我账上只有1万元，就给我哥哥杨某1打电话借钱，他有一张信用卡，我拿来后李晓云就用卡刷了2万，付了200元手续费，没打借条，李晓云说贷款两三天就下来了，过几天她没有还钱，我就天天打电话要借款，她总是往后拖。（2）证人杨某1的证言，证实的主要内容为：2015年10月份左右的一天下午，黄某1找我借2万元，因我没有现金，我对黄某1说我只有信用卡，黄某1说信用卡也可以，因我有事，我就将信用卡给黄某1，过了一段时间，黄某1将信用卡还给我时对我说，他刷了2万块钱。刷信用卡的2万块钱是我还的，最后黄某1又还给我。（3）被告人李晓云的供述，主要内容为：我还借过黄某1的钱，2015年10月份左右的一天晚上，我找冯某1借2万元，冯某1说没有，要借你只有找黄某1借钱，然后冯某1就打黄某1电话，黄某1就开车带了2万元的现金给我。当时说的是8分的利息，期限是一个月，结了7千元左右的利息，2万元本金没有还。我只是向黄某1借了2万元，是刷银行卡刷的。三、诈骗张某、吴某1的事实2015年5月份的一天，李晓云找张某借款称还冯某1的钱，张某找朋友蒋可敬借5万元后，按照李晓云的要求，于2015年6月19日从其银行卡号为“62×××03”的账户向冯某1中国建设银行卡号为“62×××08”的账户转账5万元，后因李晓云未能还款，张某又付给蒋可敬2万元利息。2015年7月，李晓云找张某借款称还他人借款，张某让李晓云找张某丈夫吴某1借钱，吴某1先后借给李晓云共计6万元。其中3万元由张某转账至吕小刚账号。2015年10月的一天，李晓云向张某出具“借款7万元，2015年6月22日”、“借款6万元，2015年7月15日”的借条，后李晓云逃匿未还。李晓云诈骗张某5万元，诈骗吴某16万元。上述事实，有以下经庭审核实的证据予以证实：（1）被害人张某的陈述，证实的主要内容为：2015年5月，李晓云欠冯某1的钱，叫我借钱给她还冯某1的钱，我转了找蒋可敬借的5万元到冯某1的账上，2万元是我付蒋可敬的利息，加起来是7万元。2015年7月，李晓云找我借钱，我让她找吴某1借，吴某1取了3万元给她，后她又找我借钱，我让吴取了3万元给我，李晓云叫我又转到吕小刚账上。李晓云借的13万元至今没有还。（2）被害人吴某1的陈述，证实的主要内容为：2015年5月，李晓云通过张某找到我，说找别人借了30万元，要先付3万元利息，我拿了3万元现金给张某，她给了李晓云。2015年6月，李晓云欠吕小刚的钱，吕小刚逼她，她没法了找张某，张某没钱，李晓云找到我，叫我借30万元还吕小刚的钱。我拿了3万元给她，后来张某找李晓云打6万元借条，写的我的名字。（3）被告人李晓云的供述，主要内容为：2015年7月份左右，我先后分两次找张某借钱，每次借的是3万元，共计6万元。这两笔钱是付别人的利息。2015年6月份还借了张某的5万元，期限是1个月，最后她让我打了7万元的借条，5万元的本金，2万元的利息，我借的两笔钱的本金都没有还。这些钱用于赌博的少，主要是付利息。（4）李晓云给张某出具的借条，证实：2015年6月22日李晓云向张某借款7万元。李晓云给吴某1出具的借条，证实：2015年7月15日李晓云向吴某1借款6万元。（5）冯某1建行尾号为“9408”的银行卡交易记录显示：2015年6月19日张某向冯某1汇款50000元。关于本案受案登记情况、抓获经过、借条，有以下经庭审核实的证据予以证实：（1）随州市公安局曾都区分局经济犯罪侦查大队受案登记表，襄阳市公安局襄州区分局张湾水陆派出所出具的抓获经过，证明案发过程及被告人到案经过。（2）被告人李晓云的人口基本信息，证明被告人之身份。（3）被害人冯某1报案材料及诈骗现金明细表，公安机关制作的李晓云诈骗案一览表，借条，借款合同。综上，李晓云诈骗的总金额为137000元。关于徐某所持5万元借条上签字人名字是黄某2，而徐某及证人黄某2的证言也证实该款是由黄某2代李晓云还款，该借条无法证实该5万元的借款人是李晓云还是黄某2，故公诉机关指控李晓云诈骗徐某5万元的事实本院不予认定。关于公诉机关指控李晓云通过冯某1诈骗杨某2、黄某1、徐某等人的部分事实，由于本案的相关证据不足以证实这些款项是由冯某1为李晓云向他人借款提供担保，还是由冯某1以自己的名义向杨某2、黄某1、徐某等人借款后再借给李晓云，被告人李晓云涉及该部分事实的供述也不能与其他证据互相印证，因而该部分指控本院不予认定。本院认为，被告人李晓云以非法占有为目的，虚构工程需要资金等事实，骗取他人财产，后逃匿未还，数额巨大，其行为构成了诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人诈骗财物进行赌博非法活动，具有可酌情从重处罚的量刑情节。被告人辩解称自己借的钱都是高利贷和用于还高利贷利息，但未能提交相应证据佐证，因此对其辩解理由，本院不予采纳。本案的证据以及被告人供述“当时说是做生意，其实是赌博输了借钱的”，证实了被告人李晓云编造资金周转、做工程等虚假理由骗取冯某1、黄某1的财物的事实；被告人李晓云供述“开始借钱都是赌博输了，后来是借钱还本付息，借的这些钱我没有做过别的事”，表明其虽然以“借款”的形式取得张某、吴某1的财物，但其没有真实合法的经营行为和经济来源，既无能力也无打算偿还其借款，取得财物都是用于赌博或者还赌债，证明其具有非法占有张某、吴某1财物的故意，应以诈骗罪追究被告人李晓云的刑事责任；被告人李晓云诈骗冯某1、黄某1、张某、吴某1的财物共计13.7万元的事实，有被害人的陈述、证人证言、银行转账凭证、借条、借款合同等书证及被告人的供述等证据证实，证据间能够相互印证，形成完整的证据锁链，足以认定，故被告人李晓云的辩护人提出“李晓云的大部分诈骗事实不成立，其占有的实际金额只有3.73万元”的辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李晓云犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月27日起至2021年4月26日止。）二、继续追缴被告人李晓云的犯罪所得137000元，返还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  徐 盈审 判 员  王 宁人民陪审员  吴祖国二〇一八年六月十二日书 记 员  魏骊颖