文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0106刑初1号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人梁某，女，1992年2月26日生，曾任江苏鸿通创业投资管理有限公司业务员、团队长，暂住南京市建邺区。2017年5月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年6月23日被该分局取保候审，同年6月30日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人张敬成，北京市隆安（南京）律师事务所律师。辩护人程春华，江苏钟山明镜律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2017]1225号起诉书、宁鼓检诉刑追诉[2018]4号追加起诉决定书指控被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理中，南京市鼓楼区人民检察院于2018年3月30日向本院提出延期审理获准，同年4月28日本案恢复审理。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员徐燕群出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人张敬成、程春华到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2012年1月，胡志国（另案处理）成立南京鸿通创业投资管理有限公司，其后胡志国分别以他人名义先后成立南京鸿通创业投资管理有限公司下属子公司——南京聚福堂投资管理有限公司、南京鸿富堂投资管理有限公司、鸿通集团龙江分部、鸿通集团秦淮分部，再以上述公司作为业务销售点组织销售团队以投资江苏鸿通创业投资管理有限公司的理财产品为由，并许以年息12%-18％高额利息，向社会上不特定人员吸收存款。梁某自2014年3月加入江苏鸿通创业投资管理有限公司，先后任业务员、团队长，2014年7月至2015年3月担任南京聚福堂投资管理有限公司团队长，其在聚福堂期间带领团队（团队成员有贾某、郝昌进、胡美林、李婷、石志鹏等人）以街头散发传单、拨打不特定对象电话等宣传方式向社会不特定对象吸收存款。案发至今，梁某本人直接向曾美华等27名投资人非法集资人民币660.2万元，其带领的团队向不特定的投资人非法集资人民币1052.78万元，造成46名集资参与人实际损失人民币1005.18万元。梁某本人通过担任业务员、团队长获取了业务提成。2017年5月26日，民警在梁某住处等候，梁某接到电话后自动归案。到案后，梁某如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了被告人梁某的户籍资料、受案登记表、案发及到案经过、情况说明、梁某签字确认的客户名单表、集资人报案登记表、集资参与人潘建中等人的陈述、理财与服务协议、项目投资理财计划合同、身份信息、收条、收据、收款确认书、银联POS签购单、发票、刑事判决书、业务员提成明细表等书证，证人杨某、李某、贾某、王某、吴某甲的证言，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会专审字[2018]第061号关于“梁某案”涉案资金的专项审计报告，以及被告人梁某的供述和辩解等证据，证实被告人梁某的行为已构成非法吸收公众存款罪，与他人构成共同犯罪，同时具有自首情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款的规定追究其刑事责任。被告人梁某对公诉机关起诉指控的事实与定性均不持异议，当庭认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.集资人马荣名下集资款项应认定为30万元，审计报告认定马荣名下转存的20万元前期系由梁某直接集资无证据证实。2.本案系单位犯罪。3.梁某具有自首情节。梁某接到公安机关电话时明知系因鸿通公司集资事宜，仍前往接受询问，符合自动投案的要件，并在归案后如实供述非法吸收公众存款的事实，构成自首，依法可从轻或减轻处罚。4.梁某系从犯。梁某在共同犯罪中并不是组织策划者，其亦在他人安排下从事非法吸收公众存款，仅起到次要、辅助作用，应认定为从犯。5.集资参与人仅是听信公司宣传，未对投资项目予以核实，为高额回报轻易投资，在投资过程中存在过错，应对被告人减轻处罚。6.梁某系初犯、偶犯，此前无犯罪记录，归案后认罪悔罪态度好，且已积极退出赃款11万元。辩护人向法庭提交了暂存款单据一张，证实梁某退出赃款10万元的事实。综上，请求法庭对被告人梁某从轻或减轻处罚。经审理查明，2012年1月，胡志国（已判决）成立江苏鸿通创业投资管理有限公司，其后胡志国分别以他人名义先后成立江苏鸿通创业投资管理有限公司下属子公司——南京聚福堂投资管理有限公司、南京鸿富堂投资管理有限公司、鸿通集团龙江分部、鸿通集团秦淮分部，再以上述公司作为业务销售点组织销售团队以投资江苏鸿通创业投资管理有限公司的理财产品为由，并许以年息12%-18％高额利息，向社会上不特定人员吸收存款。梁某自2014年3月加入江苏鸿通创业投资管理有限公司，先后任业务员、团队长，2014年7月至2015年3月担任南京聚福堂投资管理有限公司团队长，其在聚福堂期间带领团队（团队成员有贾某、郝昌进、胡美林、李婷、石志鹏等人）以街头散发传单、拨打不特定对象电话等宣传方式向社会不特定对象吸收存款。案发至今，梁某本人直接向曾美华等27名投资人非法集资人民币640.2万元，其带领的团队向不特定的投资人非法集资人民币1032.78万元，造成46名集资参与人实际损失人民币1005.18万元。梁某本人通过担任业务员、团队长获取了业务提成。2017年5月26日，民警在梁某住处等候，后电话联系梁某让其回住处，梁某明知公安机关联系其系因为其在南京鸿通创业投资管理有限公司非法吸收公众存款事宜，仍主动前往约定地点，并在到案后如实供述了犯罪事实。在前期侦查阶段，梁某退出人民币1万元，在案件审理中，被告人梁某的家属代其退出人民币10万元，用于退赔集资参与人损失。另查明，2015年4月1日，公安机关对江苏鸿通投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，后该公司人员胡志国以集资诈骗罪、樊子星、孙宗飞等人分别以非法吸收公众存款罪陆续被判处刑罚。上述事实，被告人梁某及其辩护人在庭审过程中亦无异议，并有被告人梁某的户籍资料、受案登记表、案发及到案经过、情况说明、梁某签字确认的客户名单表、集资人报案登记表、集资参与人潘建中等人的陈述、理财与服务协议、项目投资理财计划合同、身份信息、收条、收据、收款确认书、银联POS签购单、发票、刑事判决书、业务员提成明细表、暂存款单据等书证，证人杨某、李某、贾某、王某、吴某甲的证言，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会专审字[2018]第061号关于“梁某案”涉案资金的专项审计报告，以及被告人梁某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人梁某在他人的领导下，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，参与向不特定的社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人梁某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以采纳。关于辩护人提出的集资人马荣集资款项应认定为30万的意见，经查，理财合同显示马荣名下投资的合同款项为30万元，业务员均有梁某签字，集资人在报案时自书其中20万元系转存款项，但目前无证据证实转存前的20万元也系由梁某直接集资，故根据现有理财合同，本院认定梁某直接向马荣集资的款项为30万元，对此辩护意见本院予以采纳。关于辩护人提出的本案系单位犯罪的意见，经查，胡志国设立并控制的江苏鸿通创业投资管理有限公司、南京聚福堂投资管理有限公司、南京鸿富堂投资管理有限公司等，设立后均以对外非法集资为主要活动，所集资金主要用于还本付息，依法不应以单位犯罪论，对此辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人梁某系从犯的辩护意见，本院认为，本案系共同犯罪，各名犯罪行为人在共同犯罪中有不同分工，本案中，被告人梁某作为公司业务员、团队长参与向46名社会公众非法吸收资金，其在此过程中积极主动，起到重要作用，不应认定为从犯，对此辩护意见不予采纳。本院会根据其在共同犯罪中的作用予以综合量刑。关于辩护人提出的梁某具有自首情节的意见，经查，南京市公安局鼓楼分局宝塔桥派出所出具的案发及到案经过、情况说明、证人王某、吴某乙的证言，证实2017年5月26日晚公安机关电话联系梁某后，梁某与其朋友王某、吴某乙联系，告知朋友其明知公安机关找其是为鸿通公司集资的事情，后梁某前往约定地点与公安民警见面，并在归案后如实供述了犯罪事实，其行为符合自首的构成要件，依法可从轻或减轻处罚，故对此辩护意见本院予以采纳。关于辩护人提出的集资参与人在本案中存在过错，应对梁某从轻处罚的意见，本院认为，集资参与人在梁某等人的宣传、介绍下，被许以高额利息，从而向梁某所在公司购买理财产品，不能认定集资参与人在此过程中有过错，故对此辩护意见不予采纳。被告人梁某具有自首情节，在归案后退出11万元款项，用于退赔集资参与人损失，在庭审中认罪悔罪，综合以上情节，本院决定对被告人梁某减轻处罚。据此，为维护国家金融管理秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月27日起至2019年7月26日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人梁某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款人民币994.18万元万元承担连带返还责任，并将退还款项与已退出的赃款人民币11万元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘文影人民陪审员  刘 虹人民陪审员  位 星二〇一八年六月二十九日书 记 员  李 莉书 记 员  陈 欣附：集资参与人名单及损失金额明细表            序号              集资参与人姓名              实际损失（万元）                  1              方耀兴              115.915                  2              潘建中              5.723333                  3              谢晓宁              27.9                  4              袁廷发              62.525                  5              郑建中              32.95                  6              曾美华              31                  7              陈荣芳              22.3008                  8              程明荣              10                  9              戴素华              7.648                  10              方皓              10                  11              洪根弟              20                  12              胡芳              11.2                  13              胡桂珍              10.9                  14              胡勇              30.07                  15              胡志刚              10                  16              华建军              10.15                  17              黎萍              5                  18              马荣              30                  19              郇心斋              5                  20              孙宁轩              11.2                  21              杨晓阳              5.868                  22              姚惠英              16.92                  23              周忠              24.34                  24              朱贵林              47.9                  25              朱雯              6                  26              庄如兰              42.5                  27              张馨安              5                  28              张月友              11.8                  29              殷春来              100                  30              徐敏              4.835                  31              严命达              15.2                  32              杨元联              38                  33              吴根筛              50                  34              董更新              11.8                  35              杜克全              28.833333                  36              杜强              10                  37              何志强              5                  38              刘荣忠              50                  39              马凤昌              3                  40              申国坦              9.98                  41              杨万青              11.35                  42              朱金兰              9.9                  43              崔步林              4.9                  44              崔步秀              12.74                  45              崔祥              5                  46              彭秀敏              4.835                                总计                   1005.18