江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0706刑初487号公诉机关连云港市海州区人民检察院。被告人董娜，连云港易典鑫商务管理有限公司法定代表人。被告人董娜因非法吸收公共存款罪，于2016年12月5日被本院判处有期徒刑三年三个月。现羁押于连云港市看守所。辩护人姚德波、孙惠，江苏海郡律师事务所律师。江苏省连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2017）359号起诉书指控被告人董娜犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。连云港市海州区人民检察院检察员李艳云依法出庭支持公诉,被告人董娜及其辩护人姚德波、孙惠到庭参加诉讼。现已审理终结。连云港市海州区人民检察院起诉指控：2011年4月份，被告人董娜注册成立连云港易典鑫资产管理融资有限公司（对外宣传为易典鑫字画银行），先后在海州区朝阳西路、建国路设立两个店面，主要经营艺术品投资及代缴水电费、煤气费等业务，主要经营艺术品投资及代缴水电费、煤气费业务。2012年至2014年间，被告人董娜在未经有关部门批准的情况下，采取虚假宣传的方式，以高息为诱饵，先后骗取陈茂香、顾传礼、吴生、周太纯、穆如秀、赵斯霞、武传香、陆礼言等8名不特定社会公众共计人民币605.5295万元（已支付利息2.2695万元，返还本金0万元）。截止目前尚有603.26万元存款无法返还受害群众。为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证，证人证言，集资人陈述，被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人董娜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人董娜提出的辩解意见是，她没有集资后不经营，并没有抽逃资金，其行为不构成集资诈骗罪，应认定为单位非法吸收公众存款罪。被告人董娜的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人董娜主观上没有非法占有集资款的主观故意，客观上将集资款用于了公司经营，不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪；2.起诉书指控犯罪数额证据不足，存在重复计算部分。被告人董娜的辩护人向本院提交了入库单、领款单、收条、调解书等，证明被告人董娜的部分债权及集资参与人领取部分利息的手续等情况。经审理查明，2011年4月，被告人董娜注册成立连云港易典鑫商务咨询有限公司（以下简称易典鑫咨询公司），2013年10月18日更名为易典鑫管理公司，2012年12月，被告人董娜又在香港注册成立易典鑫资产管理集融资有限公司（以下简称香港易典鑫集融资公司），并先后在连云港市海州区朝阳西路、建国路设立两个门店，主要经营艺术品投资及代缴水电费、煤气费等业务。2012年至2014年间，被告人董娜在未经有关部门批准的情况下，聘用金建芳等人，采取口口相传、讲课等宣传方式，分别以易典鑫咨询公司、易典鑫管理公司、香港易典鑫集融资公司名义，以高额利息和分红为诱饵，假借投资艺术品的名义，先后向陈茂香、顾传礼、吴生、周太纯、穆如秀、赵斯霞、武传香、陆礼言等8名不特定社会公众共计人民币605.2万元被告人董娜在投资协议中的甲方均加盖香港易典鑫集融资公司公章，被告人董娜将集资款分别用于艺术品买卖、办公经费支出等公司经营活动及偿还集资款本、息等。截止案发，尚有595.2805万元存款无法返还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，足以认定：1.被告人董娜的供述，证明2011年年底她注册成立易典鑫管理公司，公司办公地址在海州区新电光明小区B-8号楼底层2号门面，后来在建国路小学西面又开设了一个门店，这个门店有金建芳负责。2012年年初，她在网上找了一个香港代理注册公司帮忙注册了香港易典鑫集融资公司。她当时注册香港易典鑫集融资公司主要是为了吸收群众存款和代理基金保险等业务，两个公司其实是一样的。连云港安磊工贸有限公司、连云港京学文化教育研究所、连云港盛唐文化传播有限公司也都是她注册的，她是实际控制人。易典鑫管理公司主要经营代缴水电煤气费、艺术品投资、小额金融产品咨询，还有主要就是吸收公众存款。她共吸收了公众存款400多万元，详细的她记不清楚。她吸收的钱主要用于了公司经营支出，办公费用支出，支付客户本金利息，艺术品采购等。对起诉书指控其集资诈骗数额及定性均有异议。2.未出庭证人谷少琴的书面证言，证明2011.12左右，董娜说她公司有外汇买卖、保证、基金等业务，因为她从银行退休，让她去公司做销售业务。当时她店里还有古玩、字画、紫砂壶，她们也销售这些东西。她一般介绍熟人到公司，说公司有藏品投资，投资1万元一年可拿到1100元左右的收益。这些都是董娜告诉她的，如果我朋友来公司存款，就会带他们到会计那签订合同。公司主要经营古玩、字画、保险等业务，对外代收水电费、煤气费、电话费，还吸收群众存款用于藏品投资业务。公司有一间藏品室，里面摆了古玩、字画、珠宝等，熟人到公司，先带他们去藏品室参观，感觉可以投资就签订合同。3、集资参与人陈茂香的书面证言，证明在2012年她看到朝阳路易典鑫字画银行门口每天有广告宣传到里面存款，利率比银行高等等，当时易典鑫的经理谷少琴接待她的，看到公司的证件，她就相信了，她就在2013年6月18日以亲戚郑景霞的名义存了4万元；6月20日以她儿子葛翔的名义存了3万元；8月23日上午以她丈夫葛长春的名义存了5000元；8月23日下午以她本人的名义存了1.5万元；10月17日，以她朋友蒋桂芳的名义存了1万元；2014年1月18日以她本人名义存了2万元；6月14日她朋友陈学芝去朝阳西路易典鑫，把她一年前帮其存的1.6万元的合同续存。她共存了15万元，都是以现金的方式，没有拿到利息。2015年1月26日她找到董娜，董娜说现在政策变了，不允许私人开银行，让把合同给董娜，换成借条，并且认武传慧为干妈，陆礼言为干爸，董娜签了4张合同，共计165万，借条上第一句都是写今借干妈或者阿姨人民币多少元整之类的，现场有陆礼言、武传慧夫妻、她等人。他们几个把合同都交给董娜，董娜把合同拿到阳台烧了。听说2016年夏天陆礼言、武传慧拿4张借条给董娜，换了一张总的165万。4、集资参与人顾传礼的书面证言，证明2014年1月份，他听同事陆礼言说易典鑫可以存款，利息比银行高，是合法经营，就相信了。2014年1月24日，以他名义存了0.6万元；2月21日，以他名义存了1万元；5月6日以他名义存了0.8万元；7月15日他老伴杨兰英存了1万元；7月31日他存了1万元，共存了4.4万元。14年底，他听陆礼言说公司出事了，让他们不要着急，董娜有钱会给他们。2015年1月26日，陆礼言让他把合同带上去陆礼言家开会，董娜当着他们面把合同烧掉，并给武传慧名义写了49万元借条，他又要求陆礼言给写了证明该49万元含他的4.4万元。到2016年11月8日，陆礼言告诉他董娜联系不上，他就报案了。年利率都是11%。5、集资参与人吴暾生的书面证言，证明2013年10月份，她听同事陆礼言讲，易典鑫可以存款，利息比银行高，是合法经营，她就相信了。2013年10月25日，她存了1万元，期限1年，年利率11%。2014年10月25日到期，合同到期，她去取钱，发现店关门了，就联系陆礼言要钱，陆让等等，2016年11月8日，陆礼言告诉说董娜找不到了，就报案。6、集资参与人周太纯的书面证言，证明他在2013年8月份，听同事陆礼言所易典鑫公司是做古董和字画生意的，他就相信了。从2013年9月6日到2014年8月19日分17次，签了17份合同，金额为439.88万元，没有拿到利息。是带现金或银行卡到公司存款。在2014年9月6日合同到期后，他多次去公司要本息，公司的董娜和谷少琴说公司现在资金周转困难，叫等等，2015年2月16日，董娜联系他说公司要注销了，让把17份合同都给董娜，董娜以个人名义写了480万借条，董娜还以连云港通乾生态园有限公司的股权作为抵押，还承诺自己的股权大于500万，之后，董娜一直没还钱，就报案了。7、集资参与人穆如秀的书面证言，证明2013年10月份，她听同事陆礼言说易典鑫公司可以存款，利息比银行高，合法经营，她就相信了。2013年10月22日、12月25日，分二次存款2万元在易典鑫公司投资期限一年，年利率11%。2014年12月25日，合同到期后，她去提取本金，发现关门了，就找陆礼言要钱，陆礼言说易典鑫公司出事了，就叫把合同给他，他向董娜要钱。2015年1月26日，她听她老伴高奎友说合同被董娜烧掉了，董娜打了一张总的49万元借条。2016年11月8日，陆礼言说董娜联系不上，就报案了。8、集资参与人赵斯霞的书面证言，证明她在易典鑫公司存了2万元，没有拿到利息。9、集资参与人武传香的书面证言，证明她在易典鑫公司签了21份合同，金额为67.2万元。2013年8月份，她经过公司门口，进去了解一下，就相信了。2013年8月17日到2014年7月16日，她分21次，以她本人、丈夫、女儿名义共存款67.2万元，都是现金，打了67万元借条，想2000元不给也行。10、集资参与人陆礼言的书面证言，证明2011年5月，董娜刚刚创办易典鑫字画银行，谷少琴任总经理，董娜是董事长。2012年3月份，谷少琴跟他介绍经营情况，他非常相信，就经常去存钱。2015年1月26日晚上，董娜到他家，让他联系顾传礼、高奎友等几个储户。董娜让把所有的合同都给她，重新打借条，还说要认他当干爸，武传慧当干妈，这样董娜所借的钱属于家庭内部债权债务关系，董娜打了4张借条给他（两份49万，一份34万，一份33万），这里面包括陈茂香小组17万，武传香一家67万，他自己的73.6万和顾传礼、高奎友、吴暾生三家的7.4万；他自己一共大概存了82万左右，合同有的被董娜烧了，门前还有25份，共计74.12万，本金减去几次续存时加进去的利息，应该是72.4万。2016年大概7、8月份，他们听说借条超过2年不还，就没有法律效力，董娜又重新打了165万借条，以驾驶通乾生态科技有限公司公司股权作为质押。第二次谈话说损失为70.78万元。11.书证：（1）户口证明，证被告人董娜的自然概况。（2）合同书、存款明细、借条等，证明本案的吸收存款数额。（3）（2015）海刑初字第00819号刑事判决书，证明被告人董娜因非法吸收公共存款被判刑情况。（4）理财合同及收据，证明集资参与人与董娜签订的投资理财合同及收据，被告人董娜分别以易典鑫咨询公司、易典鑫管理公司、香港易典鑫集融资公司名义与集资参与人签订投资理财合同，但在投资理财合同中的甲方均加盖香港易典鑫集融资公司公章。（5）易典鑫管理公司的工商登记资料，证明2011年4月，被告人董娜注册成立易典鑫咨询公司，2013年10月18日更名为易典鑫管理公司，2012年12月，被告人董娜在香港注册成立香港易典鑫集融资公司。（6）借条、领款单、业绩单、债权凭证等，证明被告人董娜将非法集资的部分款项支出情况及集资承参与人领取利息及分红的情况。对被告人董娜及其辩护人提出的被告人董娜的行为不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，结合被告人董娜的供述，证人谷少琴等人证言及相关书证证实，董娜未经有权机关批准，以高息为诱饵，向不特定公众非法集资，集资款被其分别用于了公司生产经营，偿还本、息等活动，公诉机关提供的现有证据，无法证实被告人董娜主观上具有非法占有集资款的主观故意，被告人董娜的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对上述辩解和辩护意见，本院予以支持。被告人董娜在未取得相关部门批准的情况下，以高利息及分红为诱饵，通过口口相传及讲课等方式对外宣传，向六十余名社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，严重扰乱了国家的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究被告人的刑事责任。连云港市海州区人民检察院指控被告人董娜犯集资诈骗罪，指控罪名错误，本院依法予以纠正；被告人董娜判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十九条第一款，第七十条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：一、被告人董娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，与本院（2015）海刑初字第00819号刑事判决书主文：“一、被告人董娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。”二罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人董娜的刑期自2016年10月21日起至2021年1月20日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳）二、对被告人董娜的违法所得，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张艺姝人民陪审员  宋 燕人民陪审员  仲玲艳二〇一八年六月二十七日书 记 员  王 璐法律条文附录《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条【判决宣告后发现漏罪的并罚】判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。