河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2018）冀0524刑初31号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人陈素改，女，1970年9月29日出生于柏乡县，汉族，初中文化，农民，住柏乡县，2017年11月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安刑事拘留，2017年12月28日由柏乡县公安局执行逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2018]18号起诉书指控被告人陈素改犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月21日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员郝某、陈某出庭支持公诉，被告人陈素改到庭参加诉讼。现已审理终结。柏乡县人民检察院指控，2013年底，被告人陈素改经秦某介绍加入隆尧县农民专业合作社，成为隆尧县农民专业合作社社长，在柏乡县龙华乡八里庄村及周边地区发展社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红“的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，再将非法吸收的资金上交上线社长秦某，截至案发陈素改向上线社长秦某上交非法吸收资金共计656.91万元，其中有159.3788万元未返还。经查证核实，被告人陈素改直接发展社员52名，非法吸收资金971940元，造成直接经济损失759130元。公诉机关对其指控的上述事实提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、视听资料等证据材料。公诉机关认为被告人陈素改发展社员52名，非法吸收资金971940元，造成直接经济损失759130元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈素改对公诉机关指控其犯罪的基本犯罪事实和罪名均未提出异议。庭审中辩称，其参与了但不是社长，全给52名社员开的是普通单据不是合作社单据；上交秦某的数额属实，未返还数额不对，记不清具体是多少了。其当庭自愿认罪。在公安机关查处三地合作社期间，其主动向在所在的村委会和驻村的时任县政协主席李明生反应其向群众吸收存款的情况。经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记成立，“三地合作社”成立后，未经有关部门依法批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以现金或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员吸收存款。2013年-2014年，被告人陈素改经柏乡县南郝村秦某（已判决）介绍加入三地合作社并成为社长，在柏乡县龙华乡八里庄村及周边地区发展社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向魏某等52名不特定群众非法吸收资金97.1940万元元，造成直接经济损失75.9130万元（详见：陈素改名下集资参与人基本情况汇总表）。被告人陈素改将其非法吸收群众的资金上交给其上线社长秦某（已判决）、李某（已判决，系秦某会计）合计金额656.91万元，其中有159.3788万元未返还。上述事实，由公诉机关提供的下列证据证实：1、被告人陈素改供述和辩解证实，2013年，其认识了秦某的妻子高银素后，往三地合作社入钱，可以免费给化肥、面粉等物资，其就开始往三地合作社入钱并能如期如数返还，之后，就有一部分乡亲看到其得利了，就往其处入钱，让其帮忙把钱交给上家，他们把钱交给其后，就把钱交给了南郝村的秦某，每笔资金都有收据，到期后，秦某把钱返还给其，其再把钱返还给往其处入钱的群众，其是从2013年开始一直到2014年公安机关查处三地合作社才停止的。其当时不知道这是违法犯罪，现在知道自己的行为是违法犯罪。其对侦察机关向其出示的“陈素改名下集资参与人基本情况汇总表”中载明的魏某等52名社员集资数额、亏损数额没有异议。其对侦察机关向其出示的“秦某对陈素改收款收据明细表”附三地农民专业合作社收款收据中载明的，秦某给其开具的42张收款收据（2013年-2014年）共交给秦某3235500元予以确认，返还本金3235500元，按本金的32%返给了其红利1031146元，同时还领了5%的服务费161775元，其收群众的钱都返还给群众了，其的钱作为本金又都入到三地合作社里了。领取的红利都返还给群众，服务费作为本金又入到三地合作社里了。其对侦察机关向其出示的“李某收款收据明细表”附三地农民专业合作社收款收据中载明的，李某给其开具的30张收款收据（2014年）共交给李某票面金额3333600元予以确认，共返还给其本金190000元，返红利1057312元，同时返还5%服务费32500元，领取的红利都返还给群众，服务费作为本金又入到三地合作社里了，其没有用三地合作社的钱和获利的钱购买房产、汽车及其他财务。其对侦察机关向其出示的“陈素改名下集资参与人基本情况登记汇总表”中载明的，其吸收魏某等52人集资票面金额995300元，集资本金971940元，返还本金212810元，现在还亏损群众759130元，其签名确认。其把这些吸收的资金都给了秦某和李某了。其获利的钱又都入到三地合作社里了，没有往外拿过钱。2、证人秦某证明，其对侦察机关向其出示的“秦某对陈素改收款收据明细表”附三地农民专业合作社收款收据中载明的，其给陈素改开具的42张收款收据（2013年-2014年）共交给其3235500元予以确认，按返还红利32%和社长服务费5%就是3235500元吸收资金减去1031146元和161775元就是实际亏损资金2042579元，因为其和你们民警核对完毕的本金红利都已经返清了，所以，陈素改获利1192921元。2014年8月份以后，其雇佣会计李某开具的票据基本都没有返还本金，也就是说，李某手里开的票面金额大部分都是亏损金额，2014年8月份之前的，经其手开具的票据本金红利已返还。3、证人李某证言证明，与其有资金往来的社长有陈素改、秦某、李某、刘某等人，其是2014年开始对秦某资金往来社长开具票据的，当时，吸收资金返还红利的比例是32%，刚才其看过的所有票据，因为大部分都还没有到期（指4个月返还周期），所以以上票据大部分都没有返还5%社长服务费，其对其他社长开具的票据都已经返还了32%红利，但是大部分本金未返还。其现在看过的“李某收款收据明细表”与刚才看过的其开具的三地合作社收款收据复印件一致（内容、金额一致）。其对侦察机关向其出示的“李某收款收据明细表”中载明的2014年3月-2014年12月份，其给陈素改开具的30张三地合作社收款的票面金额3333600元，返还面粉红利1057321元、本金650000元、服务费32500元、未返还金额1593788元予以确认。4、侦察机关调取的集资人魏某等52名群众的自述材料及陈素改开具的收款收据证明，魏某等52名群众上交给陈素改集资金额97.1940万元，造成直接经济损失75.9130万元（详见：陈素改名下集资参与人基本情况汇总表）。5、河北省柏乡县人民法院作出的（2016）冀0524刑初1号刑事判决书证实，李某在秦某那里为秦某管理下边的社长并为在秦某处上交资金的社长、社员开具票据，秦某、李某均已被柏乡县人民法院判处有期徒刑并处罚金（已生效）。5、柏乡县公安局出具的“侦办经过、抓获证明”证实，2015年7月20日，柏乡县公安局将涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人陈素改上网追逃。2017年12月29日，柏乡县公安局民警在柏乡县八里庄村将网上逃犯陈素改家中抓获归案。6、柏乡县公安局龙华派出所出具的“户籍证明信”证明，陈素改出生于1970年9月29日。上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人陈素改违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会不特定人员非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人陈素改犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人陈素改当庭表示自愿，可酌定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一款的规定，判决如下：一、被告人陈素改犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年11月30日起至2020年11月29日止。罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）二、被告人陈素改的违法所得75.913万元，依法予以追缴或者责令退赔，返还被害人，不足部分，继续追缴并责令退赔（名单详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张运江审 判 员  李统礼人民陪审员  侯丽茹二〇一八年六月二十九日法官助理李林晓书记员谷笑晴