湖南省岳阳市君山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0611刑初21号公诉机关湖南省岳阳市君山区人民检察院。被告人李尤忠，男，1973年10月27日出生于湖南省岳阳市君山区，汉族，中专文化，个体经营者，住岳阳市君山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月7日被岳阳市公安局君山分局刑事拘留，经岳阳市君山区人民检察院批准，于同年6月10日被岳阳市公安局君山分局执行逮捕。现羁押于岳阳市第一看守所。辩护人刘海波，湖南云盟律师事务所律师。湖南省岳阳市君山区人民检察院以君山区院公诉刑诉[2018]20号起诉书指控被告人李尤忠犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2018年2月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。岳阳市君山区人民检察院指派检察员李妍出庭支持公诉，被告人李尤忠及其辩护人刘海波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、非法吸收公众存款罪2009年6月至2017年4月期间，被告人李尤忠以经营许市农庄需要资金周转为名，许以高额利息，在社会上大肆借款，涉及群众34人，变相吸收公众存款人民币687.06万元。二、诈骗罪2017年4月中旬，被告人李尤忠因无力还本付息，便产生出逃的想法，而后虚构事实和理由，向钱某、卢某1、江某三人借款共计27万元。上述事实，公诉机关当庭列举了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人李尤忠变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，虚构事实骗取他人借款，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪。被告人李尤忠一人犯数罪，应数罪并罚。故提起公诉，提请本院依法惩处。被告人李尤忠及其辩护人刘海波提出如下辩解及辩护意见，1.被告人李尤忠未向社会公众公开宣传借款，系向特定对象，即亲朋好友借款，不构成非法吸收公众存款罪；2.其无非法占有的目的，且并非出逃，故不构成诈骗罪。辩护人刘海波还提出如下辩护意见，被告人李尤忠有自首情节。经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实2009年6月至2017年4月期间，被告人李尤忠以经营许市农庄需要资金周转为名，许以高额利息，向社会公开宣传借款，涉及群众34人，变相吸收公众存款687.06万元。具体事实如下：1.2009年至2010年间，李尤忠向张某1借款2万元，约定月息1%，支付利息2400元，本金未归还。2.2013年至2016年间，李尤忠向夏某借款3笔，共计37万元，约定月息1%-2%，支付利息6万元，本金未归还。3.2014年至2015年间，李尤忠向胡勇借款2笔，共计9万元，约定月息1%-1.2%，支付利息1.22万元，本金未归还。4.2014年至2016年间，李尤忠向季某借款8笔，共计85万元(其中65万元为季某向亲戚和同事所借)，约定月息2%-3%，支付利息30万元，归还本金4.82万元，其余本金未归还。5.2014年至2016年间，李尤忠向陈菲莉借款50万元，约定月息2%-2.5%，支付利息21万元，本金未归还。6.2014年至2016年间，李尤忠向李某3借款3笔，共计16.1万元(其中12万元为李焕胜向亲戚所借)，约定月息1%-2%，支付利息2.64万元，本金未归还。7.2015年2月16日，李尤忠向刘某1借款5万元，约定月息3%，支付利息1.2万元，本金未归还。8.2015年10月至2016年9月间，李尤忠向黎某借款3笔，共计15万元，约定月息2%，未还本付息。9.2015年11月16日，李尤忠向郑某借款5万元，约定月息1.2%，未还本付息。10.2015年12月至2017年4月，李尤忠向李某1借款2笔，共计9万元，约定月息2%，支付利息1.75万元，本金未归还。11.2015年12月18日，李尤忠向石某借款10万元，约定月息2%，支付利息3.2万元，本金未归还。12.2015年12月25日，李尤忠向陈某1借款8万元，约定月息2%，支付利息2.4万元，本金未归还。13.2016年1月14日，李尤忠向黄某借款20万元，约定月息2%，支付利息6万元，本金未归还。14.2016年1月至8月间，李尤忠向徐某1借款3笔，共计30万元，约定月息2%，支付利息2.4万元，本金未归还。15.2016年2月7日，李尤忠向徐某2借款23.36万元(其中23万元为徐某2向亲戚所借)，约定月息1%，未还本付息。16.2016年2月25日，李尤忠向李某2借款10万元，约定月息1.5%，支付利息1.65万元，本金未归还。17.2016年2月至3月间，李尤忠向高某借款2笔，共计5万元，约定月息1%-1.2%，未还本付息。18.2016年2月27日，李尤忠向刘某3借款15万元，约定利息1.5%，支付利息7万元，本金未归还。19.2016年4月至7月间，李尤忠向王某2借款2笔，共计25万元，约定月息1%-1.2%，未还本付息。20.2016年6月17日，李尤忠向王某1用借款8万元，约定月息2.5%，未还本付息。21.2016年上半年，李尤忠向李某4借款26万元，约定月息2%，支付利息15万元，归还本金3万元。22.2016年8月2日，李尤忠向曾某1借款5万元，约定月息2%，未还本付息。23.2016年9月4日，李尤忠向钟某借款30万元(其中20万元为钟某向李某5所借)，约定月息8000元，支付利息4.8万元，本金未归还。24.2016年10月20日，李尤忠向卢某1借款10万元，约定月息2%，未还本付息。25.2016年11月至2017年4月间，李尤忠向熊某1借款3笔，共计120万元，约定月息2%，支付利息2.45万元，本金未归还。26.2016年下半年至2017年3月间，李尤忠向赵某借款3笔，共计29万元，约定月息2%，支付利息4.26万元，本金未归还。27.2017年1月10日，李尤忠向陈某2借款20万元，约定月息2%，未还本付息。28.2017年1月23日，李尤忠向周某借款14万元，约定月息2%，支付利息7200元，本金未归还。29.2017年1月26日，李尤忠向孙明华借款7.6万元，约定月息1%，未还本付息。30.2017年1月31日，李尤忠向刘某2借款10万元，约定月息2%，支付利息4000元，本金未归还。31.2017年2月20日，李尤忠向彭某借款20万元，约定月息2%，未还本付息。32.2017年2月25日，李尤忠向张某2借款3万元，约定月息2%，支付利息600元，本金未归还。33.2017年3月27日，李尤忠向朱某1借款2万元，约定月息2%，未还本付息。34.2017年4月，李尤忠向邹某借款2万元，支付利息1400元，本金未归还。二、诈骗的事实2017年4月中旬，被告人李尤忠因无力还本付息，便产生出逃的想法，而后虚构事实和理由，向钱某、卢某1、江某三人借款共计27万元。具体事实如下：1.2017年4月17日，李尤忠以农庄的培训学校装修需要资金为由，向钱某借款20万元。2.同日，李尤忠以许市农庄要办土地证为由，向卢某1借款5万元。3.2017年4月12日，李尤忠称急于用钱，向江某借款3万元。4月19日上午，李尤忠归还江某本金2万元，剩余1万元未归还。2017年4月20日13时许，被告人李尤忠携妻儿驾车逃往江苏省苏州市。同年5月2日，李尤忠在江苏省南京市经济开发区被当地巡逻民警抓获。另查明，岳阳市公安局君山分局于2017年6月15日扣押了被告人李尤忠用非法所得、以卢某2的名义购买的，号牌为湘Ｆ×××**，发动机号为916066357，车辆识别代号为LGXCG4DF5G0165540的比亚迪牌汽车；于2017年8月7日扣押了被告人李尤忠的非法所得9380元。上述事实，有公诉机关当庭列举，并经庭审举证、质证的下列证据证明：1.到案经过、户籍资料、银行交易流水、被害人提供的借条复印件、贷款资料、存款及房产查询证明、机动车查询证明等书证；2.证人王某3、王某4、熊某2、艾某、颜某、朱某2、方某、花某、危和治、刘某4、刘某5、龚某、徐某3、徐某4、贺某、邓和平、陈某3、何某、李某5、苏某、徐某5、刘某6、卢某2的证言；3.被害人徐某1、高某、刘某1、夏某、石某、彭某、王某1用、刘某2、陈某1、张某1、曾某1、陈某2、李某1、郑某、熊某1、邹某、周某、朱某1、卢某1、李某2、刘某3、钱某、江某、王某2、李某3、黄某、徐某2、赵某、李某4、黎某、季某、钟某、张某2、胡勇的陈述；4.被告人李尤忠的供述和辩解。对于被告人李尤忠及其辩护人刘海波提出的，其未向社会公众公开宣传借款，系向特定对象，即亲朋好友借款，不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，1.根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，“向社会公开宣传”，包括以各种途经向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形；在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金；2.李尤忠在向他人借款的同时，让他人找亲戚、朋友借款给其，并在明知他人向周边不特定亲属、朋友扩散其寻求借款的信息而予以放任，有证人高某、朱某2、方某、花某、李某5等人的证言、被害人钟某、张某2、王某2、李某3等人的陈述、被告人李尤忠的供述等证据在卷佐证，故可以认定其向社会公开宣传、向社会公众吸收资金；3.李尤忠在借款时，承诺在一定期限内还本付息。故被告人李尤忠构成非法吸收公众存款罪，对于该辩解及辩护意见，本院不予采纳。对于被告人李尤忠及其辩护人刘海波提出的，其无非法占有的目的，且并非出逃，故不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，1.李尤忠多次供述其自2016年下半年便无偿还借款的能力，均为借钱付息；2.李尤忠于2017年4月因无法清偿债务产生出逃想法，于4月10日购买比亚迪牌汽车用于出逃，后仍虚构事实和理由向钱某、卢某1、江某借款；3.李尤忠于4月20日携妻儿出逃，且在出逃过程中使用假车牌，更换手机与手机号码以躲避追逃。上述事实有被告人李尤忠在公安机关多次作出的供述、证人苏某、刘某6的证人证言、被害人钱某、卢某1、江某的陈述等在卷佐证。故被告人李尤忠在无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构事实诈骗财物后出逃，构成诈骗罪，对于该辩解及辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人刘海波提出的被告人李尤忠有自首情节的辩护意见，经查，被告人李尤忠于2017年5月2日，在江苏省南京市经济开发区被当地巡逻民警抓获，且到案后未如实供述自己的罪行，不构成自首，故对于该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人李尤忠以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人借款，数额巨大；变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑法，分别构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李尤忠犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，应予支持。被告人李尤忠一人犯数罪，应数罪并罚。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金。对于公安机关扣押的被告人李尤忠的非法所得湘Ｆ×××**号比亚迪汽车及现金9380元，将在本案执行过程中予以变现，返还给各被害人。被告人李尤忠从非法吸收公众存款及诈骗犯罪所得应予追缴，返还给各方被害人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十九条第一款、第四款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人李尤忠犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。决定合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月2日起至2024年11月1日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）二、追缴被告人李尤忠诈骗所得人民币二十七万元，返还给各被害人；三、拍卖岳阳市公安局君山分局扣押、移送的被告人李尤忠以卢伏生名义购买的，号牌为湘Ｆ×××**，发动机号为916066357，车辆识别代号为LGXCG4DF5G0165540的比亚迪牌汽车，拍卖所得价款及岳阳市公安局君山分局扣押的被告人李尤忠的现金9380元，返还给各被害人；四、追缴被告人李尤忠非法吸收公众存款所得人民币563.71万元，返还给各被害人。（见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王文君审 判 员  方 佩人民陪审员  魏国军二〇一八年六月二十二日法官助理李雪沁代理书记员  刘 聪附件：被告人李尤忠非法吸收公众存款金额表序号被害人姓名非法吸收公众存款金额已支付金额（包括利息）非法所得金额张鸿梅2万0.24万1.76万夏继亮37万6万31万胡勇9万1.22万7.78万季权祥85万34.82万50.18万陈菲莉50万21万29万李换胜16.1万2.64万13.46万刘友全5万1.2万3.8万黎师华15万15万郑绍廉5万5万李际国9万1.75万7.25万石柱10万3.2万6.8万陈东曙8万2.4万5.6万黄新芝20万6万14万徐满霞30万2.4万27.6万徐五连23.36万23.36万李继军10万1.65万8.35万高东波5万5万刘正湘15万7万8万王大明25万25万王实用8万8万李碧霞26万18万8万曾晓红5万5万钟洁30万4.8万25.2万卢勇10万10万熊阳军120万2.45万117.55万赵海珍29万4.26万24.74万陈卫国20万20万周道国14万0.72万13.28万孙明华7.6万7.6万刘东10万0.4万9.6万彭志诚20万20万张玉珍3万0.06万2.94万朱云兰2万2万邹旭2万0.14万1.86万合计：686.06万122.35万563.71万附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十九条第一款、第四款判决宣告以前一人犯数罪的，处判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。