河北省石家庄市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0104刑初102号 公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。 被告人许强，男，1982年12月15日出生，汉族，大学文化，户籍所在地：河北省石家庄市裕华区东岗村**3-1-201。无业。2017年5月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局上网追逃，同年5月31日被海口市公安局海垦派出所抓获至6月5日临时羁押于海口市。同年6月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年7月6日经石家庄市桥西区人民检察院批准，当日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人杨素梅、詹克彗，河北圣佑律师事务所律师。 石家庄市桥西区人民检察院于2018年2月22日以石西检公刑诉（2018）48号起诉书，指控被告人许强犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员吴文娟出庭支持公诉。被告人许强及其辩护人杨素梅、詹克彗到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年至2014年，被告人许强在任石家庄光大银行中华南大街支行行长助理期间，为挣取高额中介费，参与以华融普银、华融银安、中房联合等（北京）投资基金及管理有限公司名义对外发行理财产品，投资“华融普银高速公路基金”、“华融普银京西北基金”、“中房联合环保基建产业基金”等项目为名，以年回报率11%-12%、返本付息为诱饵，面向社会不特定对象吸收资金的活动，经审计：共吸收资金6940万元，存款人达17人，造成存款人损失6600万元。 公诉机关当庭出示了被告人许强供述，证人王某、杜某、周某、郭某1、郭某2、杨某、付某、蒋某1等人证言，王志华、许京、杜文梅等17名存款人陈述，银行流水，辨认笔录，河北中瑞司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，中房联合（北京）投资基金管理有限公司非法吸收公众存款案专项鉴定报告，光大银行证明，任免文件，桥西网安大队王某手机所作电子证据检查工作记录等，判决书，起诉书，到案经过，户籍户籍证明等证据；认定被告人许强非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人许强辩称，介绍集资参与人存款不是为了争取中介费，和部分集资参与人系朋友关系，介绍的对象属于特定群体，没有公开宣传；本案属于私募基金。表示服从法院判决。 被告人许强的辩护人所提辩护意见是，本案系私募基金不需要有关部门审批，许强没有公开宣传，本案的集资参与人系特定人群；本案中《合伙协议》表述为“预期收益”，不是固定收益；许强不属于共犯；部分集资参与人集资数额不应计入许强名下；许强系自首、从犯、积极赔偿集资参与人，应当对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2013年至2014年，被告人许强任石家庄光大银行中华南大街支行行长助理期间，经杜某介绍，得知华融普银投资基金（北京）有限公司（以下简称华融普银）、华融银安投资基金（北京）有限公司（以下简称华融银安）、中房联合集团能源科技有限公司（以下简称中房联合）以投资“华融普银高速公路基金”、“华融普银京西北基金”等名义对外发行理财产品，年回报率为11%-12%、返本付息。许强通过上网、到北京公司、主动联系王某了解到公司具体情况。后许强向客户王志华、许京等人宣传该业务。经审计，许强共吸收17名集资参与人，吸收资金共计人民币6940万元，至今有人民币6600万元没有返还。许强在华融普银、华融银安期间使用假名“张俊”，并收取提成。 2015年9月14日石家庄市公安局桥西分局立案侦查，2017年5月31日许强被海口市公安局海垦派出所抓获，并临时羁押于海口市第一看守所，后被石家庄市公安局桥西分局民警押解回石家庄市。到案初，并未如实供述其使用“张俊”名字的犯罪事实，当庭拒不认罪，也未退缴或赔偿集资参与人。 另查明，华融普银、华融银安等公司的管理人员蒋某1等人及业务员周某、王某等人均已经被北京市朝阳区人民法院以非法吸收公众存款罪判决。 上述事实，有以下证据予以证实： 一、被告人许强的供述： 2017年5月31日的供述：我不知道我是全国网上在逃人员，我认为警察抓捕和将我列为网上在逃人员是不合法的。 2016年4月20日的供述：我在光大银行介绍过华融普银和中房基金。2013年年初具体日期记不清了，“宜信财富”的杜某给我妈介绍了华融普银和中房基金，年收益10%左右，我妈共买了二百万元。杜某找到我让我给她介绍客户。当时我在光大银行中华支行担任行长助理，有的银行客户愿意做理财产品，就把客户介绍给了杜某。我给杜某介绍了马力、刘风云、许京等十人左右，其他人记不清了。共买了大约有一千多万，具体以合同为准。在光大银行我的办公室签的合同。签合同时有时是我和客户双方，有时杜某也在场，具体哪一笔合同杜某在场我记不清了。每笔合同一式两份，客户拿一份，另一份我交给杜某。杜某提供的合同里都有理财产品的账号，账号都在合同里，具体我记不清了。我给客户介绍以上两个理财产品就是把说明书给客户，客户自己阅读。说明书是杜某提供的。有没有在银行办公场所之外签订合同我记不清了。我给杜某介绍客户是为了留住我银行的客户。光大银行不知道我给客户介绍以上两类理财产品。这些客户都是我在光大银行日常工作中认识的。杜某没有给过我提成。当时银行系统对理财产品没有要求。我没有去过“华融普银”和“中房基金”这两个公司。我对这两个公司的经营状况不了解。 2017年6月7日的供述：从海口市将我带回石家庄是因为北京中房联合基金的事。我向他人介绍过该公司的理财产品。在2013年，有朋友找我，让我介绍年收益10%以上的非银行理财。之前杜某曾将北京中房基金的项目介绍给我父母，想起来后就将杜某和中房基金的产品都告诉给他们了。他们买了多少我现在记不具体了，大概1000多万。我是怎么介绍的具体细节记不清了，就是把产品的大致名称给他们说了一下，就说有这么个事儿，我父母通过宜信公司的杜某买了他们的产品了，就把这些朋友介绍给了杜某。这些朋友有张月梅，其他想不起来他们的姓名了。当时我在光大银行上班。当时我所用的手机号是186××××0608，当时我办公也用的这个号，这个号一直使用到离开光大银行，还有单位给发的一个号，具体的记不清了。我没有从给我朋友介绍的这些产品中有获利。我认为目前，对我采取的上网追逃和拘留的强制措施是不妥的，所以我认为“网上追逃”及外地羁押、拘留的强制措施使用错误。 我因为中房基金的事被刑事拘留。2013年有朋友（张月梅等人）想做年收益10%以上的非银行理财产品，我就给他们介绍了中房基金，集资共约1600余万元。我不认识中房基金的王某。我没有用过张俊这个名字。 2018年1月4日的供述：只要是明确表示投资非银行产品的客户，投资过该类产品就签过《申明书》，不只针对华融普银的产品。《申明书》是我起草的，我之所以起草《申明书》是为了揭示风险，告诉投资人是有风险的，告知投资人不是银行产品，投资是个人行为风险自负，我仅在我知道的知识范围内介绍给有需要的人，我不承担任何风险，不负任何责任。我介绍非银行理财产品给投资人，因为投资人提出想投资高于银行理财收益的外部产品，这些投资人已经投资此类产品多次。我介绍华融普银的理财产品有佣金，佣金是投资金额的1%-3%。是王某介绍给我华融普银的理财产品的。王某给我介绍华融普银产品时，佣金的点位大概是投资金额的1%-3%。许京投资的850万元投资到由王某介绍的另外一个基金公司了。这笔业务的佣金返点大概有40万元左右。 二、证人证言： 1、证人王某的证言： 2016年11月18日的第一次证言：华融普银公司“一把手”是李明，董事长是董某，蒋某1是总裁。分设七八个市场部，我是市场三部经理。市场三部约有20多名员工，其中有周某、韩毅、马林等人。我们主要销售华融普银和华融银安的理财产品。华融普银公司和华融银安公司是一套人马两个名称。华融普银公司办公点在北京朝阳区京广中心35层。我是市场三部的总经理。主要负责管理团队，很少销售产品，石家庄销售渠道只有一个叫“张俊”的。张俊直接给我打电话，问公司及公司销售的产品的情况。他说是打电话到公司的前台，通过前台知道我的电话号码的。他说他手里有客户资源，准备进单（就是买我们的理财产品）问我从我这里走产品，返点的点位是多少？怎么返点？我说：返点的点位是5.5%（后来到了6%），返点流程是理财产品的资金打到公司账户，我确定资金到账后，将返点佣金打到他指定的账号上。我们通完电话后，一周左右张俊就给我介绍他的理财客户，他介绍的客户购买的基金份额从十几万到几百万都有，我记得有一笔是850万元购买中房联合基金的，投资人叫许京。当时我问他：“为什么这笔钱比以往要多许多？”张俊说：“这是几个人凑的。”张俊给我做业绩，我都算到了我员工韩毅、马林、赵雪梅等头上，业绩对我没有用。张俊给我的业绩在4000万元左右。张俊先打电话给我，问我是否还有理财产品的份额，我说有，张俊就让我给他邮寄几份合同过去。他每次不是要一份合同，每次都是三五份，放在他那里。收件人不是“张俊”的名字，具体名字和邮寄地址记不清楚了。张俊他本人没有在华融普银公司办理入职，他给别人办理了兼职，入职需要在公司上班，兼职不用。后来在聊天时，说到这个人是他母亲郭某1。后期张俊做的业务都算到郭某1的名下，佣金也打到郭某1名下。先期张俊也指定过其他打佣金的账户，具体人名记不清了。我们公司办理入职需要介绍客户达到1000－2000万元。因为前期张俊介绍的客户达到了要求，他将业绩算到郭某1名下，我就给郭某1办理了入职。将公司的入职表邮寄给张俊，他们填完后再寄给我，我交给公司人事部。郭某1是我市场三部的员工，只是不在职，郭某1的底薪是5000元起。我没有见过郭某1本人，我见过郭某1的身份证，记得是年纪不小了。后来知道是张俊的母亲。后来在聊天中谈到过他在银行工作。我与张俊见过面，他来过公司，一次是与杜某、一次是与他老婆，当时还给了我一包喜糖。我与杜某不认识，是通过张俊介绍认识的。原先杜某与我手下的周某联系做业务，我只是对名字有印象，后来通过张俊介绍见过一面。杜某知道张俊是假名。我在渠道上佣金的返点方式是通过银行转账。公司将市场三部所有员工的返点都打到我的卡上，我直接将打给渠道，不通过员工。比如说杜某通过周某做的业务，返点是通过我直接打给杜某，不通过周某。我的返款账号是招商银行卡和工行银行卡，具体卡号记不清楚了。我给张俊的返点都是打到张俊指定的账户，没有打到张俊名下的账户上。我与张俊的联系方式主要是打电话，对方的电话号码我记不清了，通过ＱＱ、微信也联系过。 2016年11月18日的第二次证言：我销售过中房联合公司理财产品，石家庄的张俊介绍许京购买了850万元中房联合公司的基金份额。2013年底，张俊通过我做的这笔业务，中房联合给了我6.5%的佣金，我返给张俊6%，通过银行转账，打到他指定的账户，具体收款人的名字记不清了，是通过我工商行的卡转的款。中房联合公司叫中房联合（北京）投资基金管理有限公司，是华融普银公司的总裁蒋某1与他人成立的公司。其他情况不清楚。宜信公司与华融普银公司的关系具体情况不清楚。杜某是这个公司的员工，该公司曾代销过华融普银公司一定份额的理财产品。 2、证人杜某的证言： 2016年5月17日的证言：我知道公安机关对我进行传唤是光大银行卖华融普银公司产品的事。是许强介绍客户买了一些华融普银的理财产品。在许强做华融普银理财产品时，他是该行的副行长。大概是2011年，我在宜信财富上班，任团队经理。为了提高我的工作业绩，我找许强给我介绍一些客户。后来许强让他妈郭某1以郭某2（许强的表姐）在宜信金融办理了入职。当时我公司宜信财富也在卖华融普银的产品，后来由产品卖的好，额度没有了，许强从北京华融普银的上层找关系自己介绍产品，从光大银行做华融普银的业务。他介绍的客户我一个都不认识，只认识吴雪梅。当时是许强联系好以后，因为自己不方便去拿，就叫我与他一同去拿。到吴雪梅自己开的酒店，我上去拿了单子，许强在楼下等我，我拿了单子以后，在许强的车上将单子给了他。这个业务我是给他帮忙，前期他也帮助过我，其他人的单子我就不知道了。我没有去过中华南大街的光大银行给华融普银办理过业务。我不知道华融普银的这些“产品”经过有关部门的批准了没。华融普银的收益大概在11%左右，比银行高一些。许强没有通过我给华融普银介绍过客户,因为宜信公司的额度没有了,都是许强直接与北京联系。许强与北京谁联系我记不清了。当时许强和北京华融普银总监以上的领导直接联系。因为他对我说过，让我也做华融普银的这些业务。我做了两笔，大概有100多万，给了我3个点。我做完业务后，将单子给许强，后面就不管了，有人往我卡打3个点的佣金。我卡号及开户行我记不清了。想起来告诉你们。许强做了多少华融普银的业务我不清楚。我不认识北京华融普银的人。我知道华融普银公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案调查，因为听其他人说的。华融普银出事后，我与许强联系过，当时我向他了解情况时，他说他在北京找人了，问题不大，钱应该能回来。郭某1是许强的母亲，郭某2我不认识，许强对我说郭某2是他的表姐。郭某2是公司的名义员工。办理入职时，郭某1以郭某2的名义办的，郭某1来上班，郭某2不来。因为当时郭某1的年龄超了，郭某1不能入职。我不清楚郭某1认识不认识在光大银行购买华融普银理财产品的客户。 2016年11月21日的证言：2013年上半年我通过ＱＱ认识了华融普银公司的总监周某，当时我任职的“宜信财富”公司卖华融普银的理财产品，宜信卖完约定的份额后，我问周某还有吗，周某说他手里还有份额，我与周某开始有业务上的往来，他给我的佣金是3%-5%，我给他介绍客户。我找到光大银行的副行长许强，对他说：“现在有一款理财产品挺好的，佣金是3%-5%，有合适的客户给推荐一下”，许强说可以，后来许强就给我推荐了几个客户，有客户准备买产品时，许强与客户签好合同后给我，我再邮寄给周某，北京方面（不知道具体是谁）将佣金打到我工商银行的账号上，我与许强将佣金从银行提现，有时他给我留下几千元。许强不让我给他转账。我提了现给许强，我给了许强100万元左右的佣金。许强给没有介绍几个客户，有吴雪梅、娄素敏，其他的记不清楚了，共投资约2000万元，后来许强不知道怎么与北京华融普银公司的经理王某（周某的上级）联系上了，他们之间直接交易，不经过我了。许强与王某是怎么联系的我不清楚，后来许强跟我说想在石家庄开华融普银的办事处，他带我去了北京，见过王某一面，去北京时许强对我说“我在北京不叫许强，换名了”，我记得是叫什么“俊”，具体记不清了。 3、证人周某的证言： 我现在在公司的职务是渠道总监。主要负责销售公司产品，就是找第三方帮我们销售产品，我们不直接对客户。我在石家庄的渠道是杜某。我们是在网上通过金融ＱＱ群认识的。她好像原先是宜信公司的。后来又在华融普银公司办了入职手续，成了我公司的业务员。我与杜某主要是通过电话联系。如果杜某有客户，联系我，我就给杜某寄我公司的合同。合同签好以后，客户将款打到公司的指定账户。我们公司领导将佣金打到杜某指定的账户。她以个人的身份同我联系业务。佣金是客户投资额的5%-6%，由公司将佣金打到我们部门（市场三部），然后由部门领导转给渠道（即业务员）。谁联系的业务给谁。在石家庄方面我的销售额是在2000多万，前期是来自石家庄杜某，后期就不多了。有可能王某在石家庄有渠道，具体情况不清楚。王豪杰是我的直接上级，王某是市场三部的总经理，王某是王豪杰的上级。现在他们在干什么不清楚。我的工作业绩有渠道来的，还业务员，还有领导安排的。 4、证人郭某1的证言：我知道电话通知我来公安机关是因为我借用了我侄女郭某2的身份证，我忘了是不是我用郭某2身份证去银行办的银行卡。什么时候借用的郭某2的身份证我记不清了，我忘了怎么跟她说了，怎么给的我身份证我也忘了。我借用郭某2身份证后办的哪个银行的卡我记不清了，但是这张卡由我保管使用。我名下有建设银行、光大银行、招商银行、农业银行等银行卡，别的记不清了，这些我名下的卡都由我保管使用。我保管使用的郭某2名下的银行卡及我名下的银行卡有大笔银行流水，我都不清楚怎么回事，只记得从郭某2那张卡上取过钱，取过少量的钱具体数额记不清了。我用郭某2的卡取钱时，卡上的余额都有多少我记不清了。郭某2及我名下的银行卡有人往里打款我认为是宜信公司杜某给我打的，因为我在宜信公司办过入职。杜某跟我说过给我发工资了，打到卡上了，我也没到银行查看过。杜某说每个月工资不定，我记不清了。杜某说我挂个职就给我发工资，我只去过公司两三次。我认为杜某对我好，入职的条件我不清楚。我在所入职的宜信公司什么也没管过。当时我儿子许强在光大银行工作，我到光大银行办事通过许强认识的杜某，具体时间记不清了。2013年至2014年光大银行的许多大客户在北京华融普银等公司购买了理财产品，这些大客户我都不认识。我不认识王某，我认为是杜某给我发的工资，没有多少钱，具体数额记不清了。我在宜信公司挂职多长时间，领了多长时间工资我都记不清了。宜信公司什么时候开始不给我发工资具体时间我记不清了，为什么不给我发工资我也不知道。我名下的银行卡的存款及我保管的郭某2名下的银行卡上的钱我取过，具体数额记不清了。杜某拿过这张卡，我不知道她能不能取钱。我不知道她是否知道密码。现在警察告诉我我才知道华融普银这回事。我没入过职。根据华融普银公司的审计报告，我作为销售人员，介绍客户投资，我不知道这回事，更不认识这些客户。我家以我及我老公许志峰的名各购买了100万元理财产品，共计200万元，是许强拿的合同，我和许志峰的签字。许强从哪拿来的合同我不知道。这200万元都是我家积攒的，有几十万的现金一直在家放着，剩下的在银行。这200万大部分是我老两口的，少部分是许强的。 5、证人郭某2的证言： 我有银行卡，是在吴桥当地办的，农行两张，卡号是：62×××79，62×××11，农村信用社一张，卡号：62×××25。我没有办过其他银行卡。三四年前，我姑郭某1给我打电话要我的身份证，说要给我办医疗保险，我就把身份证通过邮局邮寄到她指定的地址。过了七八天后，我给郭某1打电话要身份证，她给我寄回来了。我不知道我姑给我办了医疗保险了没，我没有问她，她也没有跟我说。我的身份证没有其他人用过。我不知道我名下有招商银行的一张银行卡。我没有办理过招商银行的卡，我怀疑是我姑郭某1办的卡，只有她用过我的身份证。后来她跟我说过办了张银行卡，没有说是哪家银行的。2017年6月9日联系过。我听说公安机关要找我，我着急，就给她打电话，问她是怎么回事。她说：“你不用害怕，当初我用你的身份证办医疗保险时，给我办理一张银行卡。”我说卡上流水挺大是怎么回事，我姑说：“许强在银行工作时，给许多人介绍了理财产品，现在钱回不来了，有许多客户要追究这个事,现在许强已经被拘留了。”理财产品好像是从银行办理，钱不能动。利息要比银行高点，其他不清楚。我与许强没有联系过。郭某1是我姑，许强是我姑郭某1的儿子，在银行工作，后来听说辞职了。平时没有联系。我没有他的联系方式。我20年前在石家庄打过工。后来一直在吴桥工作。 6、证人董某的证言：我是华融普银投资基金（北京）有限公司的股东，同时担任公司的总经理，具体负责公司产品的销售工作。最多的时候公司有8个销售团队（也叫销售部）。我在公司的月薪加提成在2000万元左右。外地的投资人大约占投资人总数的三分之一左右。 7、证人蒋某1的证言：2012年9月份我和董某在北京市工商局注册了华融普银投资基金（北京）有限公司，2012年12月正式营业的。董某是公司的董事长负责基金募集、公司财务、公司的人事任免、客服部，我是公司的总裁负责行政管理、产业投资研究、投资银行部，公司的法人是魏某。我们普银公司的销售部募集了2个亿左右的基金，对投资者的要求是100万元为起点，分12个月和24个月，投资者的收益是11-13%。 8、证人魏某的证言：我和蒋某1是2000年左右因工作关系认识的，2012年9月成立华融普银公司时，是蒋某1找到我，因为我当时所在的中城北方资产管理公司有项目，他的意思是成立华融普银融资后，可以把资金投入到我单位的项目中，当时我是中基南方（岳阳）建设投资发展有限公司法人，所以我才会以中基南方建设投资发展有限公司的名义入股10%，就是公司没有投入资金，只是占了10%的干股。公司的法人代表是我，当时我没有具体职责，不负责公司的经营和管理。员工募集资金针对不特定群体，有些是员工自己找来的，有些是通过银行员工和其他中间人介绍来的，这当中还有外地一些中介公司代表客户来投资的。我知道的总共有3000多名客户，具体的人数我不太清楚。根据客户投资的资金量不同，公司按8%-11%有一个返利的标准，最高是12%的返利，12的返利需要投资的时间达到2年，且要达到一定的资金量才可以，一般都是8%-11%，这时投资时间是1年的。公司每半年返利一次，一年期满时将全部返利和本金返还客户。 9、证人武某的证言：我是北京华融普银投资基金（北京有限公司）市场十部职业客户经理，我们公司通过项目来向客户筹集资金，筹集来的客户的每笔资金是10万元人民币起步，10万到50万承诺给客户8%的利息，50万到100万承诺给客户9%的利息，100万以上是承诺给客户11%的利息，两年期100万元以上的承诺给客户12%的利息，承诺客户半年内付利息的一半。我们和客户接触，跟客户说我们公司推出的项目，返利是多少，签署正规合同、股权回购书、投资担保函，跟客户说完这些，有的客户是因为对我们公司的项目感兴趣进行投资的，还有一部分客户是对我们公司的返利高进行投资的。我不清楚公司是否有这些项目，公司让我们怎么做我们就怎么做。我们团队的客户都是不特定的客户，都是个人，这些客户都是我们以前的客户或朋友介绍的。我是2013年8月底入职的，我的业绩总共是890万元。客户都拿到利息了，但是本金公司还没有给呢。我在公司期间挣了40万元人民币，这些钱中的20万元投到公司了，4万元在我的工行卡里，其余的全花光了。 10、证人白某的证言：其证言与证人武某证言基本一致。 11、证人杨某的证言：我是深圳市华南水务集团有限公司的实际控制人，蒋某1是中房联合（北京）投资基金管理有限公司的实际控制人。中房公司给我提供了4.87亿元人民币给我用于收购水厂。4.87亿元的钱是怎么来的，我不知道。中房公司是如何募集资金的我不清楚。 12、证人付某的证言：我是中房联合（北京）投资基金管理有限公司的行政高管。我在公司没有一个明确的职位，也没有明确的职责分工，但是中房北京公司成立的时候，前期的准备工作都是我负责的。这个公司自成立以来一直只是做了一个向社会募集资金的项目，就是向社会不特定的人群募集资金，募集来的资金用于由杨某实际经营控制的深圳市华南税务集团有限公司。2013年9月到中房联合（北京）投资基金管理有限公司推行了一项基金，名称：华南水务环保产业基金，这个基金一共有300多个客户购买，这些客户共投资4.87亿元人民币，这个基金的周期是一年，投资人的投资分为三种，一种是投资额在100万元人民币以下的，一种投资额在100万到300万元人民币，一种是在300万元以上的，根据投资人的投资金额不同，给出的年利息在9%-11.5%不等，整个募集资金的时间很短，从2013年9月份到11月份中旬，就募集了4.87亿元人民币的资金。到了2014年9月左右到期，无法给客户兑付，后公司的经营人杨某就多次和客户解释，延期兑付，但一直没有给客户兑付。 13、证人游某的证言：我曾用我名字帮郭某1在招商银行办卡开户，并帮郭某1取过钱。我没有在华融普银公司投过资，我不认识王某、王彬、李文翔。 14、证人蒋某2的证言：几年前，我在自己演出的过程中认识的郭某1，她给我招揽过演出的活儿，有一次郭某1对我说，帮朋友转一下钱，借用你和你媳妇的身份证，我就把我和我媳妇的身份证借给了郭某1，郭某1给我办理了一张光大银行的卡，她给我开的户，因为当时我不在石家庄，开完户之后卡就给了郭某1了，我媳妇游某的卡是通过我联系后，她们具体怎么办的我就不清楚了。后来郭某1又打电话给我让游某帮忙取钱，我就让我媳妇帮忙取了几十万。我没有在华融普银公司投过资。 15、证人陈某的证言：我曾经在2013年在招商银行办卡开户，主要是应郭某1的要求，用我的名字为她办张卡。2013年我在西兆通的一个魔术杂技学校上学，郭某1是学校的老师，当时郭某1让我帮忙办张卡，办完卡后我就将卡给了郭某1，后来这些卡郭某1给没给我销户，我就不清楚了。 三、集资参与人的证言： 1、集资参与人徐志刚的证言：我向公安机关反映通过光大银行的副行长许强向华融普银投资基金（北京）有限公司（以下简称华融公司）投资的事情。我在这个公司投资了100万元，投资的项目是华融普银-岚临高速项目股权投资基金。2013年7月8日，因为以前我在光大银行理财认识许强，理财收益不理想，后来许强对我说，我们银行有内部的理财产品，需要100万，投资这个产品，能收回以前的亏损。当时许强给我做了一个其他项目的理财，没有到期。他给我中止那个理财，给我做了华融公司的这个基金。年收益是11%，有担保，安全无风险，企业是央企，没有问题。我就投资了100万元，购买的是岚临高速项目项目股权投资基金。根据协议每半年返一次息，截止到目前就还了一次利息55000元，我的本金是100万元，一直没还。2013年7月7日，我在中华大街光大银行向华融普银投资基金（北京）有限公司的兴业银行账户汇了100万元，在许强的办公室签的协议，许强安排工作人员给填写的合同内容，我签的字。我的卡号62×××91，开户行是光大银行中华大街支行，户名是徐志刚。华融普银投资基金（北京）有限公司的收款账号：32×××46，开户行是兴业银行股份有限公司北京花园路支行。我通过许强在光大银行购买的山东岚临高速公路项目。华融普银投资基金（北京）有限公司没有收据，华融普银投资基金（北京）有限公司给了我一份认购确认函。我实际损失是94.5万元。我购买的基金项目不是本人到京亲自办理的。我没有去过基金项目。华融普银投资基金（北京）有限公司的岚临高速项目项目负责人是谁我不清楚。华融普银公司情况我不清楚。华融普银公司都推出过几种理财基金、共有多少种年收益计划我不清楚。我与华融普银公司签署的是合伙协议、股权回购协议。我投资的100万元是工资收入我不清楚华融普银公司是否有私募基金的资质。 2、集资参与人郭燕的证言：我在华融普银投资基金（北京）有限公司投资被骗了。我在这个公司投资了110万元，投资的项目是华融普银-京西北农产品仓储物流中心基金项目，投资了110万元。2013年12月份，通过许强知道的华融普银-京西北农产品仓储物流中心基金项目，许强说光大银行有款理财产品，他告诉我这个项目很保险，年息11%，而且许强跟我说这个项目他们家投了100多万元，这个项目比银行柜台投资还保险，每半年支付一次利息，到期后肯定连本带息一块还给我，我看许强说的挺好就投资了110万元，根据协议每半年返一次息，截至目前一次也没有给过我利息，本金也一直没还。2011年我开始一直在光大银行做理财，当时银行职员把我介绍给了许强，许强当时是光大银行的理财经理，我跟许强认识后经过他做过一些光大银行的理财项目，2013年12月份许强向我介绍了华融普银这个投资项目，我觉得许强说的这个项目挺好，就在光大银行中华大街支行二楼许强的办公室签了《股权回购协议》、《合作协议》、《协议履约担保函》、《投资确认函》。利息也相当高年息11%，保本保息，你就投资吧，我在许强的介绍下在这个项目投资了110万元。合同是许强安排人帮我填的，我只签名。我通过我自己的光大银行卡再2013年12月4日我通过自己的光大银行银行卡向华融普银投资基金（北京）有限公司的浦发银行账户转了110万元。我的卡号62×××41，开户行是光大银行中华大街支行。华融普银投资基金（北京）有限公司的收款卡号91×××15，开户行是浦发银行北京东花市支行。我通过许强购买的这个项目基金，当时我投资在光大银行投资了一些理财产品，理财到期后许强在他自己办公室我通过网银转的钱。华融普银投资基金（北京）有限公司没有收据，华融普银投资基金（北京）有限公司给了我一份认购确认函。我实际损失是110万元。我购买这个基金项目时没有到京亲自办理。我没有亲自考察过这个项目。华融普银投资基金（北京）有限公司的这个项目负责人是谁我不清楚。华融普银公司的情况我不清楚。华融普银公司推出过几种理财基金、共有多少种年收益计划我不清楚。我与华融普银公司签署的是合伙协议。我投资的110万元是我自己省吃俭用积攒的钱。华融普银公司是否有私募基金的资质我不清楚。 3、集资参与人娄素敏的证言：我在华融普银投资基金北京有限公司投资被骗了。2013年6月8日上午，我去中华南大街光大银行办理业务，经过光大银行客户经理许强介绍的华融普银高速公路、岚临高速公路项目投资金额310万元，期限为12个月，年华收益为11%，半年分红一次，2013年12月9日就返一次利息共计17万元人民币。我以前一直在光大银行购买理财产品，属于他们银行的贵宾客户，许强当时是该行的业务经理，跟我们比较熟悉，我在中华南大街光大银行贵宾理财室签订的合同，有《股权收购协议》、《合伙协议》、《协议履约担保函》、《投资确认函》，通过光大银行的网银转的账。没有收据。我投资的项目年收益是34万元，我收益17万元，我目前实际损失293万元。我不清楚华融普银的情况，都是许强介绍的。我购买这个基金项目时没有到京亲自办理。我没有亲自考察过这个项目。华融普银投资基金（北京）有限公司的这个项目负责人是谁我不清楚。华融普银公司都推出过几种理财基金、共有多少种年收益计划我不清楚。我以前在光大购买理财产品是在大厅理财专柜办理，这词儿是在贵宾室办理，除许强本人外没有其他在场，我当时认为买的是光大银行的产品，现在出事了才知道不是光大的。我没有介绍过他人投资。 4、集资参与人郝丽亚的证言：证实2013年7月许强向其介绍了光大的理财产品-华融普银高速公路-岚临高速公路项目，年息11%，许强说自己家投了好几百万，比银行柜台投资还保险，半年支付一次利息，到期后连本带息返还，后郝丽亚投资该项目120万元，用自己的光大银行卡向华融普银兴业银行账户转账，在许强的理财经理室签的合同，许强安排人帮其填的合同，后返息6.6万元，实际损失113.4万元，许强电话186××××0608,是光大银行红旗大街支行行长。 5、集资参与人陈波的证言：证实2014年1月，光大银行中华大街支行副行长许强通过电话向其推荐华融普银-成都阜外国际医疗中心项目，投资1年，回报率11%，1月17日陈波在许强办公室向华融普银转账170万元，并签订协议，10后许强将投资确认函给了陈波。 6、集资参与人杜文梅的证言：证实光大的许强向其推荐投资理财项目，年息11%，2013年8月8日通过许强投资华融普银-山东岚临高速项目和物流地产基金-新发地项目，共计2000万元。每个项目1000万元，1年期，年息11%，目前就返息一次110万元，实际损失1890万元。 7、集资参与人马力的证言：证实其2013年7月通过光大银行红旗支行副行长许强知道的岚临高速公路和北京中房能科-北京亦庄项目，许强称这两个项目保险，年息11%，半年支付一次利息，到期后本息一起还，后马力分别于2013年7月在中华大街支行理财室签合同投资岚临项目130万，于2014年3月在红旗大街××××办公室投资亦庄项目200万元，返息一次7.15万，实际损失322.85万元。 8、集资参与人信蕴霞的证言：证实2013年6月8日通过光大银行客户经理许强介绍岚临项目，在贵宾理财室签订了合同，投资该项目350万元，期限12个月，年收益11%，返息一次19万元，实际损失331万元。 9、集资参与人王志华的证言：证实2013年6月8日中华南大街支行客户经理许强向其介绍了华融普银岚临高速项目，其投资该项目880万元，在该行贵宾室签订了合同，期限12个月，年收益为11%，半年分红一次，2013年12月9日返息一次42万元，实际损失758万元。 10、集资参与人刘凤云的证言：证实2014年1月14日，光大银行中华南大街支行副行长许强介绍了解了华融普银京西农产品仓储物流项目，投资该项目130万元，期限12个月，年收益11%，半年分红一次，没有收到过利息。在银行楼上签的合同，在一楼存款柜台转账。 11、集资参与人张月梅的证言：我通过中华大街光大银行的许强在华融普银投资基金（北京）有限公司投资被骗了。我在这个公司投资了500万元，投资的项目是华融普银-亦庄项目股权投资基金项目和华融普银-京西北农产品仓储物流中心基金项目，我在亦庄项目上投资了400万元，在京西北农产品仓储物流中心项目上投资了100万元。2014年2月份，通过许强知道的华融普银推出的亦庄项目股权投资基金项目和京西北农产品仓储物流中心基金项目，他告诉我这两个项目很保险，没有风险，年息11%-12%，我看许强说的挺好就陆续投资了500万元，截止到目前就给了我10000元现金，我投资的本金是500万元，一直没还。我的钱一直在光大银行，许强是光大银行的行长，我在他那做过理财，我们就认识了。2014年2月18日在光大银行许强二楼的办公室，许强用他的电脑给我转的款。通过我的农业银行卡再通过网银向华融普银投资基金（北京）有限公司的浦发银行账户汇了100万元,2014年3月13日，许强拿电脑到我家转款，通过我的农业银行卡分四笔向华融普银投资基金（北京）有限公司的浦发银行账户转了400万元。我的汇款银行卡号62×××16，开户行是农业银行石家庄自强支行，户名，张月梅。华融普银投资基金（北京）有限公司的收款账户91×××15，开户行是浦发银行北京东花市支行我通过许强购买的京西北仓储物流和亦庄项目基金，这两份合作协议在光大银行许强的办公室签的。没有收据，华融普银投资基金（北京）有限公司给了我两份认购确认函。我与华融普银公司签署的是合伙协议、股权协议履行担保书，股权回购协议。华融普银公司是否有私募基金的资质我不清楚。我实际损失是499万元。 12、集资参与人杨吉东的证言：证实2013年6月8日，其经许强的介绍投资了岚临项目200万元，期限12个月，年收益11%,半年分红一次，2013年12月9日返息一次11万元，实际损失189万元。在光大银行中华南大街银行贵宾室签订的合同。 13、集资参与人李华的证言：证实2014年1月15日经中华南大街光大银行的副行长许强和理财经理郝秀云的介绍成都阜外国际医疗中心项目，其投资该项目200万元，期限12个月，年华收益百分之11,半年分红一次，至今未分红，在贵宾室签订的合同。实际损失200万元。 14、集资参与人王辙的证言：我们通过光大银行中华大街支行的副行长许强在华融普银投资基金（北京）有限公司投资被骗了。我共在这个公司投资了110万元。2013年8月份，许强给我们（我和我老伴王艳平）打电话到中华大街的光大银行，让我们投资岚临高速项目股权投资基金，当时许强说这个项目国家发改委批准的项目，因为我们是银行的老客户照顾我们，才推荐给我们，很保险。投资最低金额是100万元，年收益是11%。我看挺靠谱就投资了110万元，购买了是岚临高速项目股权投资基金，半年返息一次，2014年3月份给我返了6.05万元，后来就没有返过。我和我妻子以前一直在光大银行购买理财产品，属于他们银行的贵宾客户，我们跟许强都比较熟悉。我在2013年8月5日汇的款，当时是许强帮我填的合同，最后我签的字，通过我自己光大银行银行卡向华融普银投资基金（北京）有限公司的兴业银行账户汇了110万元。我的卡号卡号62×××83，开户行是光大银行石家庄中华大街支行。华融普银投资基金（北京）有限公司的收款账户32×××46，开户行是兴业银行北京花园路支行。我们都是通过许强介绍购买的华融公司岚临高速项目基金，我们打款之后，在光大银行的许强的行长办公室签的协议。没有收据，华融普银投资基金（北京）有限公司给了我一份投资确认函。我目前总损失是103.95万元。 15、集资参与人王艳平的证言：我们通过光大银行中华大街支行的副行长许强在华融普银投资基金（北京）有限公司（以下简称华融公司）投资被骗了。我共在这个公司投资了100万元。我们是光大银行的客户，2013年年底，许强给我们（我和我老伴王辙）打电话到中华大街的光大银行，让我们投资华融普银公司京西北农产品仓储物流中心项目，许强说这个项目河北省扶持的项目，是河北省政府项目，没问题很保险。投资最低金额是100万元，年收益是11%。我看挺靠谱就投资了100万元，购买了京西北农产品仓储物流中心项目股权投资基金。一直没有返过本金和利息。我原先不认识许强，是通过许强给我打电话，推荐这次投资才认识的，我以前在光大银行购买理财产品，属于他们银行的贵宾客户。我在2013年12月3日汇的款，当时是许强帮我填的合同，最后我签的字，在许强的办公室汇的款100万给华融普银公司，我的卡号62×××17，户名王艳平，开户行是光大银行石家庄中华大街支行。华融普银投资基金（北京）有限公司的收款账户为91×××15，华融普银公司，浦发银行北京东花市支行。我们都是通过许强介绍购买的华融公司京西北农产品仓储物流中心项目基金，我们打款之后，在光大银行二楼、许强的行长办公室签的协议。华融普银投资基金（北京）有限公司给了我一份投资确认函。我目前总损失是100万元。 16、集资参与人许京的证言：2013年10月光大银行中华南大街支行的行长许强给我打电话说有个比较好的理财基金，收益较高，我是光大的大客户，他对我的情况比较清楚，他向我推荐了理财产品，我到他办公室，他给我看了中房联合（北京）投资基金管理有限公司的股权回购协议书、协议履行担保函及合伙协议书，我觉得这支基金不错，加之许强是行长，极力推荐，投资300万元以上，年息是11.5%，又是光大的理财产品，2013年11月1日我买了850万元的产品，期限是一年，半年时中房基金给了我48万元的利息。 17、集资参与人温玉梅的证言：经光大银行石家庄中华大街支行许强向我介绍推荐，并协助下，于2013年6月6日在光大银行中华大街支行内购买了400万元人民币华融普银投资基金（北京）有限公司的山东高速-岚林高速项目的理财产品。2014年2月12日在许强的介绍推荐协助下，在广大银行石家庄支行内，购买了160万元人民币的华融普银投资基金（北京）有限公司的成都阜外国际医疗中心项目的理财产品。 四、集资参与人投资书证：1、徐志刚提交的股权回购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、徐志刚身份证复印件；2、郭燕提交的股权回购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、网银转账凭证；3、娄素敏提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、网银转账凭证、2013华融普银公司产业项目基金招募说明书；4、郝丽亚提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、网银转账凭证；5、陈波提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、网银转账凭证、身份证复印件；6、杜文梅提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、网银转账凭证、身份证复印件；7、马力提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、身份证复印件；8、信蕴霞提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；9、王志华提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；10、刘凤云提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件、华融普银基金招募说明书；11、张月梅提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；12、温玉梅提交的报案材料、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证；13、杨吉东提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；14、李华提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；15、王辙提交的股权收购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；16、王艳平提交的股权回购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件；17、许京提交的股权回购协议书、合伙协议、投资确认函、协议履约担保函、转账凭证、身份证复印件、中房联合北京投资基金管理有限公司环保基建产业基金招募说明书。 五、银行交易明细：1、许强、郭某1、杜某、郭某2、许志峰光大银行交易明细；2、杜某工商银行账户交易明细；3、许强、郭某1、郭某2招商银行账户交易明细：2013年2月至2015年1月，唐宁尾号为8598的银行卡向郭某1尾号为7642的招商账户10余次转账共计388万余元。2013年7月5日、9日，王某尾号为9211的银行卡共计6次向郭某2尾号为6078的招商账户转账共计24.75万元。 六、工商登记基本信息：证实华融普银投资基金（北京）有限公司注册资本5亿，法人王捷，经营范围为非证券业务的投资、投资管理、咨询。（不得从事以下业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金额衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保），投资人中房能科（北京）投资基金管理有限公司、中房联合集团能源科技有限公司。 七、北京市公安局朝阳分局刑事侦查案卷材料复印件：华融普银非法吸收公众存款案案卷材料：证实华融银安、华融普银公司非法吸收公众存款的事实。 八、审计报告：华融银安投资基金（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告中德恒专审字［2014］第Ａ-020-1号：2012年2月23日至2014年5月26日期间，华融银安公司共吸收资金15亿3095万元，佣金总额4969.138万元。王某负责的市场三部业绩为4892万元。 华融普银投资基金（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告中德恒专审字［2014］第Ａ-020-2号：2012年11月13日至2014年4月29日，华融普银公司共吸收资金40亿6489万余元，佣金总额1245万余元，王某负责的市场三部协议金额3亿9015万余元，资深总监韩毅协议金额2440万元，王豪杰协议金额3200万元，周某协议金额1亿9423万元。其中：市场三部销售人员郭某1于2014年1月7日吸收客户陈波170万元，利率11%，于2014年2月12日吸收客户温玉梅160万元，利率11%，于2014年1月5日吸收李华200万元，利率11%，于2014年1月14日吸收刘凤云1**万元，利率11%，于2014年2月18日吸收张月梅100万元，利率11%，于2013年12月3日吸收王艳平100万元，利率11%。市场三部的销售人员韩毅于2013年8月8日吸收杜文梅1000万元，利率11%，于2013年7月2日吸收马力130万元，利率11%，于2013年7月2日吸收郝丽亚120万元，利率11%，2013年8月5日吸收王辙110万元，利率11%。市场三部的销售人员周某于2013年6月9日吸收王志华800万元，利率11%。于2013年6月6日吸收温玉梅100万元，利率11%。于2013年6月9日吸收信蕴霞350万元，利率11%，于2013年6月9日吸收娄素敏310万元，利率11%。于2013年6月9日吸收杨吉东200万元，利率11%。 河北中瑞司法会计鉴定中心司法鉴定意见书：【2017】技鉴字第011号：许强非法吸收16名集资人存款本金合计6090万元，报案返还利息247.25万元，给集资人造成损失5842.75万元。 河北中瑞司法会计鉴定中心司法鉴定意见书补正书：许强以中房联合北京投资基金管理有限公司的项目的名义非吸1名集资人存款本金合计850万元，返息48万元，给集资人造成损失802万元，许强非吸17名集资人存款本金合计6940万元，报案返还利息295.25万元，给集资人造成损失6644.75万元。 九、刑事判决书：1、北京市朝阳区人民法院（2016）京0105刑初1978号刑事判决书：周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。2、北京市朝阳区人民法院（2017）京0105刑初420号刑事判决书：王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。3、北京市朝阳区人民法院（2015）朝刑初字第1500号刑事判决书：蒋某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元；魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五十万元；李明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五十万元；卢志银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；白某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；王盛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；邱峻峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 十、电子证据检查工作记录：2017年6于3日由石家庄市公安局桥西分局网络安全保卫大队制作，对王某的手机进行取证，检测到送检手机已删除的通讯录中河北张俊的手机号码三个（经查看，河北张俊的手机号分别是186××××0608、180-3118-8288、186××××6165），已删除的备忘录中相关涉案信息一条（经查看，内容为“张俊400万亦庄”）。 十一、中国电信股份有限公司石家庄分公司出具的电话号码信息表：许强，移动电话，接入电话180××××8288， 十二、使用180××××8288电话邮寄包裹的记录：由南长派出所于河北省刑侦信息专业应用系统下载，证实2013年7月17日至2013年12月24日，王某向许强（收件电话为180××××8288）发过1次货，张俊（发件电话为180××××8288）向王先生、王某发过9次货。 十三、光大银行石家庄分行证明：2017年6月8日光大银行石家庄分行出具，证实186××××0608系许强在广大银行共组期间使用的电话号码。任职通知：2013年7月29日，许强被任命为石家庄中华大街支行行长助理。免职通知：2015年4月9日，许强被免去红旗大街支行行长助理职务。 十四、辨认笔录：王某辨认出“张俊”（许强）；陈某对郭某1进行的辨认。 十五、户籍户籍证明：人许强，男，1982年12月15日出生。到达完全刑事责任年龄。 十六、到案经过：2017年5月31日，被告人许强在海口市龙华区滨涯路19号星光假日酒店715房间被海口市公安局海垦派出所民警抓获。 十七、海口市第一看守所羁押凭证：证实2017年5月31日至2017年6月5日，被告人许强被临时羁押在海口市第一看守所。 上述证据，经当庭举证、质证，真实、合法、有效，本院予以确认。 本院认为，被告人许强违反国家金融管理法规，以返本付息为诱饵，参与向社会不特定对象公开吸收资金的行为，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。 许强及其辩护人所提本案宣传对象属于特定群体，本案属于私募基金的辩护意见，经查，华融普银等公司的管理人员蒋某1等人犯非法吸收公众存款罪已经被法院判决，并且许强既非华融普银等公司内部人员、亦不属于亲朋好友，在得知其业务后主动联系王某，参与向社会不特定对象公开吸收资金，许强明知华融普银等公司向不特定对象吸收资金；许强宣传的对象是其银行的客户，即使有少数人属于亲友关系，也不影响本案属于非法吸收公众存款罪的性质。许强吸收的存款人与华融普银等公司没有任何联系。许强明知其为华融普银等公司以外的人，仍然可以投资，并且可以介绍他人投资，其及集资参与人均为不特定对象。许强及其辩护人上述意见，本院不予采纳。 许强及其辩护人所提有几个集资人不是许强的客户，经查，许强给本案的17名集资参与人均介绍、宣传过并帮助集资参与人投资，有集资人证言、投资书证、证人杜某、王某等人的证言、银行流水予以证实。许强及其辩护人上述意见，与事实不符，本院不予采纳。 华融银安、华融普银在成立后主要经营内容为以返本付息为诱饵，借发行理财产品为名，面向不特定对象公开吸收资金，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故本案属于自然人犯罪。许强辩护人所提《合伙协议》中表述为“预期收益”，并非固定收益，与本案实质不符，本院不予采纳。许强在得知本案的吸收存款的业务后主动联系、积极参与，系共同犯罪，许强辩护人关于许强不是共犯的辩护意见，本院不予采纳。许强在实施非法吸收存款犯罪行为过程中，所属层级相对较低，在共同犯罪过程中所起作用相对较小，属于从犯，依法对其从轻处罚。辩护人关于许强系从犯的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。 许强先与集资参与人到北京一起了解案件情况，后公安机关对其立案并将其抓获到案，许强当庭拒不认罪，依法不构成自首。辩护人关于其构成自首的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。许强未退缴非法所得亦未退还集资参与人，许强辩护人关于其赔偿集资参与人的意见，与事实不符，本院不予采纳。责令许强继续退赔集资参与人的经济损失。 综合考虑被告人所实施的犯罪行为及性质、犯罪后果及社会危害性、现实表现及认罪悔罪态度，予以客观定罪、准确量刑，罚当其罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人许强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日；即自2017年5月31日起至2021年5月30日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴清） 二、依法追缴尚未返还集资款，不足部分责令被告人许强继续退赔，并按照相同比例返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李立新 人民陪审员  郭洪斌 人民陪审员  赵子联 二〇一八年六月二十八日 书 记 员  王龙佼 书 记 员  张慧芳