安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖0104刑初757号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人马洛义，男，19xx年x月xx日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化程度，安徽荣升行投资管理有限公司实际投资人，住河南省伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月25日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月30日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人王焕章，河南大进律师事务所律师。辩护人薛帅琳，河南大进律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2017]704号起诉书指控被告人马洛义犯集资诈骗罪，于2017年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年4月3日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员黎某出庭支持公诉。被告人马洛义及其辩护人王焕章到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年5月，被告人马洛义在合肥市蜀山区设立了安徽荣升行投资管理有限公司（以下简称荣升行公司），以吴某1（已判刑）为法定代表人和现场经营负责人。荣升行公司招聘多名业务人员，通过在公共场所发放宣传单等方式进行公开宣传，以为第三方企业公司融资为幌子，以高额利息为诱饵，承诺由该公司担保还本付息的方式向社会不特定对象吸收投资。自2014年7月至案发，马洛义以荣升行公司名义，采取上述方式吸收胡某2等42名自然人投资共计251万元。所吸收到的资金均被转入马洛义使用的其妻子郑某某的银行账户，除部分被用于返还前期投资人的本金和利息之外，大多被其转移、隐匿，未用于实际经营活动。2014年12月23日，吴某1被公安机关抓获，马洛义潜逃。2017年5月19日晚，马洛义在河南伊川县城被当地公安机关抓获归案，次日被羁押于伊川县看守所，至同年5月25日被押解至合肥。马洛义到案后如实供述了上述事实。经审计，荣升行公司在案发前已还清部分投资人本金计82万元，实际骗取27名投资人本金共计169万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人马洛义的供述与辩解、证人吴某1、孟某、伍某等人的证言、被害人陈某等人的陈述、刑事判决书、企业工商登记资料、宣传彩页、扣押物品清单、投资客户明细表、POS机交易清单、银行账户交易记录、专项审计报告、辨认笔录、电子数据、归案经过、羁押证明、户籍信息等证据。公诉机关认为，应当以集资诈骗罪追究被告人马洛义刑事责任。提请本院依法判处。被告人马洛义对起诉书指控的事实和罪名不持异议，辩称荣升行公司负责人是吴某1。被告人马洛义的辩护人辩称：马洛义主观上没有非法占有的故意，客观上没有以诈骗的方法进行非法集资的行为，不构成集资诈骗罪，应当以非法吸收公众存款罪定罪量刑，且本案的主要实施者吴某1以非法吸收公众存款罪被定罪量刑，已发生法律效力。马洛义如实供述自己的罪行，认罪悔罪，马洛义对某些事实的辩解，不能视为认罪态度不好，建议以非法吸收存款罪从轻处罚。经审理查明：2014年5月，被告人马洛义投资，并与吴某1（已判刑）在本市蜀山区成立安徽荣升行投资管理有限公司（以下简称荣升行公司），由吴某1经营并担任法定代表人。2017年7月，荣升行公司正式对外营业，在营业期间雇佣多名业务员以投资为名，招揽不特定公众在该公司投资，以为第三方企业某公司融资为由，承诺高利率高回报，并由荣升行公司担保还本付息。自2017年7月至案发，被告人马洛义伙同吴某1以荣升行公司名义，采取上述方式吸收自然人胡某2、鲍某、秦岚勇等42人存款合计251万元。已返还本金82万元，尚欠本金169万元，扣除已支付的利息6.599万元，实际造成投资人经济损失共计162.401万元。被告人马洛义吸收的存款均转入其妻子郑某某的银行账户，除部分款项用于返还前期投资人的本金和利息，大部分余款未用于实际经营活动。2014年12月23日，吴某1被公安机关抓获，被告人马洛义潜逃。2017年5月19日晚，被告人马洛义在河南伊川县城被当地公安机关抓获归案，次日被羁押于伊川县看守所，同年5月25日被押解至合肥，羁押于合肥市看守所。被告人马洛义归案后如实供述了上述事实。上述事实，有下列证据证实：一、书证1、抓获经过及羁押证明，证明被告人马洛义被抓获归案，先后羁押于河南省伊川县看守所、合肥市看守所。2、户籍信息，证明被告人马洛义案发时已达到完全刑事责任年龄。3、荣升行公司注册登记资料、私营企业基本注册信息查询单，载明荣升行公司法定代表人是吴某1，注册地址合肥市蜀山区凤凰城家家景园小区******车库，成立日期2014年5月13日。4、某有限公司营业执照、注册登记资料，载明该公司于2008年11月3日注册成立，法定代表人为田某某。5、扣押物品清单、空白的“投资合同”原件及在扣押现场拍摄的现场照片，证明公安机关在安徽荣升行投资管理有限公司现场扣押了荣升行公司的有关资料，包括宣传单、投资方为空白的投资合同、荣升行公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、账目凭证、U盘等。6、合肥市工商行政管理局出具的证明，证明荣升行公司不具备吸收公共存款及提供金融性担保服务的资质。7、荣升行公司印制并对外散发的宣传单，证明荣升行公司以资本中介为名，向不特定公众招揽存款，并承诺高额收益，由荣升行公司作为担保机构保本付息。8、存款明细表，证明安徽荣升行投资管理有限公司收取周玉明等27名自然人投资169万元。9、孟某持有的尾号为4253中国银行卡账户交易明细，证明自2014年7月开始至11月20日间，孟某多次在中国银行向该卡存款合计90万元，该存款通过转账方式向中国银行账户尾号为4920的郑某某的账户转移。10、公安机关从拉卡拉支付有限公司调取的商户号为……0262，商户名称为某有限公司的注册登记资料、关联银行卡及荣升行公司POS机交易明细、POS机刷卡凭证，证明某有限公司法定代表人田某某，以该公司名义在拉卡拉支付有限公司申办该公司特约商户，与该商户号对应的POS机终端号……365，系荣升行公司所使用的POS机。11、专项审计报告，证明安徽安联信达会计师事务所对荣升行公司吸收资金情况进行审计，结果为荣升行公司从周玉明等27名自然人处吸收资金共计169万元。12、本院（2015）蜀刑初字第00411号刑事判决书及安徽省合肥市中级人民法院（2016）皖01刑终672号刑事裁定书，证明吴某1因本案，被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金六万元。二、证人证言1、孟某的证言及其辨认笔录，证明吴某1是荣升行公司的法定代表人、实际经营人。孟某经人介绍于2014年4月进入吴某1经营的荣升行公司工作，负责该公司财务工作。2014年7月18日荣升行公司正式营业，对外宣传是帮助某有限公司募集资金，业务是以承诺高额投资收益，由荣升行公司保本付息为引，吸收社会上不特定的人员在荣升行公司存款。收取客户投资的现金全部由孟某通过银行转给姓名为郑某某，中国银行账户号为25×××20的人。存款人刷卡则通过荣升行公司提供的POS机刷卡，刷卡资金全部进入某有限公司的账户。马洛义也是公司的领导，孟某从马洛义处获得郑某某账户号码，并在马洛义的指示下将荣升行公司的所收取的现金转入该账户。经孟某辨认，辨认出吴某1是荣升行公司法定代表人及实际经营人；辨认出马洛义就是向其提供郑某某账号并指示其将荣升行公司所收现金转入郑某某账户的人。2、伍某、胡某1、朱某1、吴某2、刘某、杨某1等人的证言，证明荣升行公司位于本市蜀山区史河路，吴某1是公司的实际经营人，孟某负责公司财务。荣升行公司对外宣传是帮助某有限公司募集资金，业务是以承诺高额投资收益，由荣升行公司保本付息为引诱，吸收社会上不特定的人员在荣升行公司存款。荣升行公司收取存款有现金和刷卡两种方式。现金由孟某收取管理，荣升行公司提供POS机刷卡供存款人刷卡。至案发，荣升行公司还有27名客户，吸收资金约有170万元左右。经伍某、胡某1、朱某1、吴某2、刘某、杨某1辨认，辨认出吴某1就是荣升行公司法定代表人及经营人，马洛义就是曾到荣升行公司来过的马总。3、陈某、胡某2、鲍某、蔡某、朱某2、杨某2、侯某、潘某等人的证言及辨认笔录，证明2014年10月至11月期间，陈某等人途经荣升行公司时，受到该公司宣传的高额利息收益、保本付息吸引，随后与该公司签订了投资合同，并通过现金或刷卡的方式完成了存款支付。陈某等人合同中约定的利率、还款时间，根据投资额大小、投资期限长短各有所不同，具体与投资管理合同内容一致。经胡某2、侯某辨认，吴某1就是荣升行公司法定代表人及经营人。4、李某某（某有限公司生产部门负责人）的证言，证明某有限公司法定代表人是田某某，他不知道荣升行公司及吴某1、郑某某等人，也没听说过爱顺钢球有限公司与荣升行公司有过借款、融资等合作。三、电子数据公安机关对在荣升行公司扣押的U盘，进行电子数据证据分析，制作了电子物证检验工作记录，并提供电子数据内容打印件，其内容为《2014年7月-12月客户累计存款明细表》、《2014年7月-11月客户投资款去向表》，证明2014年7月至12月，荣升行公司累计收取自然人胡某2、鲍某、韩某某等42人存款合计251万元，实际造成存款人经济损失计162万余元的事实。四、被告人供述和辩解1、吴某1的供述与辩解及其辨认笔录，证明荣升行公司成立于2014年5月，该公司投资人是马洛义，吴某1是该公司法人代表及实际经营人，孟某负责该公司财务。该公司前期的注册、租房以及装潢是他的老板马洛义负责的。荣升行公司的业务是以投资为名吸收不特定客户的资金，对客户承诺高额回报，由荣升行公司保本付息，对客户宣传是帮助某有限公司募集资金。客户向荣升行公司现金支付存款的由孟某收取，客户刷卡支付存款的则通过荣升行公司提供的POS机刷卡。至案发，荣升行有限公司还有27名客户，从这27名客户处吸收资金169万元，尚未退还。他知道某有限公司，不知道该公司法人是谁，也从未去过该公司。他听马洛义和吕某说过，该公司须要资金扩大生产，荣升行公司来牵线搭桥。经吴某1辨认，马洛义是荣升行公司的投资人。2、被告人马洛义供述，2014年，他看到家乡不少人从事集资活动，挣了不少钱，就与吴某1商议开公司从事集资活动。2014年5月，他以吴某1和妹夫刘某的名义，在合肥成立了荣升行公司，叫吴某1经营管理。为让人信服，与某有限公司签订了假抵押合同，借用该公司的名义搞集资。具体的吸收投资款的模式与上述证人及吴某1的供述一致。投资款一部分是转账的，通过POS机转到某有限公司，由田某某提出来再转给他；一部分是现金，由公司财务孟某转到他妻子郑某某的账户，平时这个账户他在用。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。关于马洛义辩称荣升行公司负责人是吴某1。经查，该公司的前期注册、投资等均由马洛义完成，公司所吸收的投资款由马洛义实际控制，因此，吴某1仅仅是形式上的管理经营，并非实际负责人，真正的负责人应当是马洛义。有马洛义、吴某1的供述、证人孟某的证言，以及POS机、郑某某的银行卡交易明细等证据证实。此点辩解意见，与事实不符，本院不予采信。关于本案的性质。经查，马洛义借某有限公司融资的名义，以荣升行公司保本付息为引诱，对外宣传，诱骗投资人投资，且资金直接由其本人控制使用，并非用于生产经营，案发后又未交代赃款的去向，符合集资诈骗罪的构成要件。同案犯吴某1负责现场经营管理，非法占有的故意不明，对此种吸收投资款模式的欺骗性，结合本案的证据，不能认定其完全知情。因此，虽然吴、马二人属于同案犯，但对吴某1的定性不影响本案对马洛义的定性。辩护人此点辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人马洛义伙同他人，以非法占有为目的，使用诈骗方法，通过公开虚假宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法集资，计160余万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人马洛义归案后如实供述自己的罪行，但当庭陈述和辩称吴某1是公司负责人，显然对案件事实当庭没有如实供述。辩护人辩称马洛义如实供述自己罪行的情节不能成立。据此，根据被告人马洛义犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十一）项、第四条、第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人马洛义犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其先行被羁押的5天，即自2017年5月25日起至2027年11月19日止。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人马洛义与吴某某继续退赔投资人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杜卫根人民陪审员  丁尚飞人民陪审员  晁惠芳二〇一八年六月二十五日书 记 员  许颖倩附本案适用的相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、司法解释《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第五条第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。