江西省赣州市章贡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0702刑初45号 公诉机关赣州市章贡区人民检察院。 被告人黄某，男，1976年1月23日出生于江西省赣州市章贡区，住江西省赣州市章贡区。因本案，于2017年4月8日被临时羁押，同年4月9日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人谢华，江西客家人律师事务所律师。 被告人李某，男，1983年10月31日出生于广东省乳源瑶族自治县，住广东省乳源瑶族自治县。因本案，于2017年4月8日被临时羁押，同年4月9日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人林卫民、罗平发，广东南水律师事务所律师。 被告人代某，男，1989年12月18日出生于河北省张家口市桥**，住河北省张家口市桥**。因本案，于2017年4月14日被临时羁押，同年4月15日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人朱林华，江西南芳律师事务所律师。 被告人朱某，男，1989年11月3日出生于江西省赣州市南康区，住江西省赣州市南康区。因本案，于2017年5月12日被临时羁押，同年5月13日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人肖礼山，江西金蓉律师事务所律师。 被告人后某，男，1993年5月1日出生于安徽省芜湖县，住安徽省芜湖县。因本案，于2017年4月14日被临时羁押，同年4月15日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，同年6月12日被赣州市公安局章贡分局取保候审。经本院决定，于2018年3月14日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人曾瑞林，广东华商（赣州）律师事务所律师。 被告人陈某，男，1985年11月9日出生于山西省泽州县，住山西省泽州县。因本案，于2017年4月14日被临时羁押，同年4月15日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 赣州市章贡区人民检察院以赣章检公诉刑诉﹝2018﹞35号起诉书指控被告人黄某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人李某、代某、朱某、后某、陈某犯信用卡诈骗罪，于2018年2月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员张英平、黄秋芳出庭支持公诉。被告人黄某、李某、代某、朱某、后某、陈某及辩护人谢华、林卫民、罗平发、朱林华、肖礼山、曾瑞林到庭参加诉讼。现已审理终结。 赣州市章贡区人民检察院指控， 信用卡诈骗事实 2016年11月，被告人李某、黄某预谋窃取他人信用卡信息，便共同出资通过网络联系购买到一台可以自动窃取刷卡消费的信用卡信息的POS机，并将该台P**机放置在赣州市章贡区长征大道九方购物商城附近“xx牛羊馆”餐馆（以下简称“xx牛羊馆”）等处使用，以窃取前来消费的顾客信用卡信息。截止2017年3月，被告人李某、黄某共通过该POS机窃取他人信用卡信息223条。2017年2、3月，被告人李某联系到被告人朱某，由朱某负责联系下家（负责伪造他人信用卡并取钱），朱某通过微信（微信名：“哦”，微信号：×××,tw1564）先后联系到下家Q（身份不详，微信号：×××）及另外一个下家（信息不详），后李某将窃取到的被害人钟某1、黄某1等人信用卡信息发给下家，下家通过渠道将信用卡信息转到被告人代某等人处，代某又邀集被告人后某、陈某帮忙取钱。 经统计，被告人李某、黄某窃取信用卡信息后，提供给其他被告人伪造信用卡并窃取卡内金额，涉案金额为人民币161023.14元；被告人朱某明知系非法获取的他人信用卡信息，仍帮助李某、黄某联系下家伪造信用卡并窃取卡内金额，涉案金额为161023.14元。被告人代某、后某、陈某明知系非法获取的他人信用卡信息，仍伪造他人信用卡并窃取卡内金额，涉案金额为人民币145484.08元。 2017年4月8日凌晨，被告人李某、黄某在江西省定南县通往广东国道的原老城收费站路段被公安人员抓获归案。2017年4月14日13时许，被告人代某、后某、陈某在福建省南安市新华街酷六时尚酒店被公安人民抓获归案。2017年5月12日下午，被告人朱某在赣州市南康区益民路正源华府附近被公安人民抓获归案。 二、诈骗事实 2015年6月，被告人黄某以可以找人帮忙处理好曾某、钟某3非法采矿的事情，让他们免受刑事处罚，骗取被害人张某1人民币120000元。被告人黄某收到该款之后，将其用于个人挥霍。2016年6月21日，被告人黄某的家属代为退缴赃款人民币120000元。 公诉机关认为，被告人黄某、李某窃取他人信用卡信息后，提供给其他被告人伪造信用卡并使用，数额巨大；被告人朱某明知系非法获取的他人信用卡信息，仍帮助李某、黄某联系下家伪造信用卡并使用，数额巨大；被告人代某、后某、陈某明知系非法获取的他人信用卡信息，仍伪造他人信用卡并使用，数额巨大。上述被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。同时，被告人黄某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。另外，被告人后某、陈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。在庭审过程中，公诉机关变更指控被告人李某、黄某、朱某窃取被害人彭某、魏某银行卡内钱财分别为人民币6757.5元，9453.36元，三被告人涉案总金额均变更为人民币164935.88元。 针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、被害人钟某1、张某1等人的报案笔录及陈述；2、证人张某2等人的证言；3、银行交易明细等书证材料；4、被告人黄某等人的供述及辩解。 被告人黄某在法庭上对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。 辩护人谢华在法庭上提出的辩护意见是：1、在信用卡诈骗犯罪中：被告人黄某所起作用较小；被告人黄某个人违法所得金额为人民币16000元，未达本罪数额巨大标准。2、在诈骗犯罪中，被告人黄某的亲属赔偿了被害人的经济损失，并取得被害人的谅解。 被告人李某在法庭上对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称其没有窃取被害人钟某1、程某1及汪某银行卡内钱财。 辩护人林卫民、罗平发在法庭上提出的辩护意见是：1、现有证据不足以证实被告人李某提供信息给他人伪造银行卡并窃得卡内钱财共计人民币164935.88元；2、被告人李某具有坦白情节。 被告人代某在法庭上对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称其窃得被害人程某1信用卡内钱财仅人民币13000元。 辩护人朱林华在法庭上提出的辩护意见是：1、被告人代某伪造被害人程某1信用卡并窃得卡内钱财仅人民币13000元；2、被告人代某具有坦白情节；3、被告人代某系从犯；4、被告人代某主动退缴部分赃物。 被告人朱某在法庭上对起诉书指控的罪名不持异议，但辩解称其没有窃取被害人钟某1、程某1及汪某银行卡内钱财。 辩护人肖礼山在法庭上提出的辩护意见是：1、被告人朱某系从犯；2、现有证据不足以证实被告人朱某帮助被告人李某等人联系下家伪造信用卡并窃取卡内钱财人民币164935.88元。 被告人后某在法庭上对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。 辩护人曾瑞林在法庭上提出的辩护意见是：1、被告人后某等人伪造被害人程某1信用卡并窃得卡内钱财仅人民币13000元；2、被告人后某系从犯。 被告人陈某在法庭上对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。 经审理查明： 信用卡诈骗事实 2016年11月，被告人李某、黄某共同出资购得一台可以窃取银行卡信息的POS机，并放置于赣州市章贡区“鲜活牛羊馆”（以下简称“鲜活牛羊馆”）处，用于窃取前来消费的顾客银行卡信息。截至2017年3月，被告人李某、黄某通过该POS机窃取他人银行卡信息共计223条。 2017年2、3月份的一天，被告人李某联系被告人朱某，由被告人朱某联系伪造银行卡并窃取卡内钱财的人。被告人朱某先后找到下线“Q”（身份不详）及一男子（身份不详），并将被告人李某窃取的银行卡信息发给下线。后下线又转给被告人代某、后某、陈某等人。具体犯罪事实如下： （一）2016年11月至2017年1月期间，被害人钟某1在“xx牛羊馆”使用江西省农村信用社借记卡刷卡消费，后该借记卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该借记卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某通过下线转至被告人代某等人处，后被告人代某、后某、陈某伪造银行卡，于2017年3月14日在登记名为“xx市美诺黄金珠宝店”的POS机刷卡套现共计人民币79082元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人钟某1的报案笔录及陈述证实，2017年3月14日21时57分，在其租住处，其手机先后收到尾号为5892的江西省农村信用社借记卡消费39080元、40002.1元的短信。后通过银行客服得知，上述两笔款项是在名为“晋城市美诺黄金珠宝店”的POS机刷卡消费。其被盗刷的银行卡于2016年11月至2017年1月期间，曾在“xx牛羊馆”刷卡消费2、3次，当时是黄某帮其刷卡结账。 2、辨认笔录证实，钟某1对被告人黄某进行了辨认。 3、证人张某2的证言、现款销售单证实，2017年3月15日，2名年轻男子在其店内（张家口天地通商贸易有限公司）购买了DELL牌笔记本电脑等物品，并使用尾号为2497的银行卡刷卡支付人民币9200元。 4、赣州市公安局反诈中心调取的银行交易信息证实，被害人钟某1尾号为5892的江西省农村信用社借记卡于2017年3月14日，在登记名为“xx市美诺黄金珠宝店”POS机刷卡消费2次，共计人民币79082.1元。该POS机绑定的银行卡发卡行是中行山西晋城泽州支行，账户名为韩尚峰，尾号为5788。后该银行卡内钱财通过银行转账（转至账户名为何某某，尾号为2497等的银行卡）、自动柜员机（张家口市）取现、消费（河北张家口市宏盛五金建材城、张家口锦钰明程商务酒店有限公司等）等方式予以支出的事实。另外，还证实尾号为2497银行卡在自动柜员机（张家口市）、张家口天地通商贸易有限公司等地取现、消费等以及尾号为0666，账户名为李某的银行卡转账、消费等的事实。 5、ATM取款流水证实，2017年3月，尾号分别为5788、2497的银行卡在张家口银行股份有限公司经开区科技支行ATM取款的事实。 6、银联商务商户存根证实，2017年3月11日-12日，尾号分别为2797、5788的银行卡在张家口锦钰明程商务酒店各刷卡消费一次，持卡人所签姓名均为后某的事实。 7、扣押清单、刑事摄影照片及情况说明证实，公安民警从被告人代某、李某等人处扣押现金人民币3700元、笔记本电脑等物品。其中，被扣押的一台DELL牌笔记本电脑系被告人代某主动退缴。 8、江西省行政事业单位资金往来结算票据证实，案发后，被告人后某主动退缴赃款人民币8000元以及本案审理期间，被告人黄某的亲属代其退缴赃款人民币20000元。 9、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人钟某1的银行卡卡号及密码。 10、抓获经过证实，2017年4月8日凌晨，公安民警在江西省定南县通往广东省国道的原老城收费站路段将被告人李某、黄某抓获。同年4月14日13时许，公安民警在福建省南安市新华街“xx时尚酒店”抓获被告人代某、后某、陈某。同年5月12日下午，公安民警在赣州市南康区益民路正源华府附近抓获被告人朱某。 11、户籍证明证实，被告人黄某、李某、代某、朱某、后某、陈某作案时均已年满十八周岁。 12、被告人李某在侦查期间的供述证实，2016年10月左右，其和黄某预谋利用POS机窃取他人银行卡内钱财。之后，他们将购得的POS机放在黄某经营的“鲜活牛羊馆”店内。该POS机窃取他人银行卡信息（包含卡号、密码等）后，会将内容自动发送至其手机。2017年3月，其找到朱某，并将窃取到的银行卡信息发给朱，再由朱找人复制银行卡，并取出卡内钱财，其给朱百分之五的提成。取钱成功后，他们与伪造银行卡这一方五五或六四分成，对方会将钱转至账户名为李某（系其父亲），尾号为0666的工商银行卡内，其再分得一半给黄某。后因听说曾在该POS机刷卡消费的钟某1向公安机关报案，他们把机子扔到河里。截至案发时，其发给朱某的银行卡信息共计20余条，最终成功窃取6张银行卡内钱财，他们总共分得40000余元。 13、被告人黄某在侦查期间的供述证实，其和李某商议利用POS机窃取他人银行卡内钱财，2016年11月，他们将POS机放在其经营的“xx牛羊馆”，客人使用银行卡在POS机刷卡结账后，该银行卡的信息（卡号、密码等）会自动发送至李某手机。李某将上述信息发给李联系的下线，再由下线找人复制银行卡并取出卡内钱财。李某和下线平分取出的钱，其再和李平分。2017年1月份左右，其将POS机还给李某。使用该POS机期间，其朋友钟某1曾到店消费。截至案发时，其总共分得20000余元。 14、被告人朱某在侦查期间的供述证实，李某让其帮忙联系下线，将李弄到的银行卡信息发给下线，再由下线复制银行卡后取出卡内钱财。其通过微信（微信号：×××、tw1564，微信昵称均为：哦）先后联系下线“Q”及一男子，当时对方称在国外取款等。2017年3月初至3月底期间，其发给“Q”银行卡信息约20条，复制成功并取款的仅5、6条。其发给另一男子的信息约80条，复制成功并取款的不超过20条。上述两名下线窃得银行卡内钱财约人民币150000元，返还李某约人民币90000元。 15、辨认笔录证实，被告人朱某对被告人李某进行了辨认。 16、被告人代某在侦查期间的供述证实，其通过上线提供的银行卡信息，使用写卡器等设备复制银行卡再取款的方式，窃取他人银行卡内钱财。其获取的银行卡信息是周庆文（微信昵称为Q）提供，周庆文称取出的钱要返给上线八成。周庆文的上线是其朋友，周朋友的信息是赣州这边的人提供。其先后找来后某、陈某等人帮忙，其主要负责制卡，后某、陈某主要负责取款等。2017年3月14日左右，其将复制好的卡在其办理的一台P**机（商户名是山西晋城美诺黄金珠宝店）刷卡2次，一次是39000多元，一次是40000多元。39000多元这笔通过转账（转至由其使用，账户名为何鹏飞的银行卡内）及ATM取款（地点张家口）的方式取出。40000多元这笔通过转账、ATM取款及消费（购买两台戴尔牌笔记本等）的方式取出。自2017年2月开始，他们共复制了30多张银行卡，从中取款约人民币300000元，其通过支付宝及ATM存款等方式向周庆文及上线汇款。 17、被告人后某在侦查期间的供述证实，其和代某、陈某等人通过复制上线提供的银行卡信息再取款的方式，窃取他人银行卡内钱财。2017年3月15日，代某通过一“xx中介”（微信昵称为Q）联系上提供银行卡信息的上线。当日，他们成功复制2张银行卡，并通过ATM机（地点张家口）、POS机套现（转至账户名为何鹏飞的账户，后用于购买电脑等）等方式取款。到3月27日左右，他们又复制了5张银行卡并成功取款。另外，从2017年2月20日开始，他们总共复制银行卡20多张，从卡内取现约人民币300000元，获利约人民币30000元。 18、被告人陈某在侦查期间的供述证实，2017年3月初，其帮代某找人办理了一台P**机，POS机关联的银行卡账户名为韩尚峰。之后，其同代某、后某一起复制上家提供的银行卡信息并窃取卡内钱财。代某主要负责操作电脑复制银行卡，后某主要负责取钱，其主要负责租车、开车等。代某复制银行卡前，都会接到“xx中介”的电话。他们一共复制4、5张银行卡，取钱次数有6、7次。其中一次是2017年3月中旬，ATM取现时显示金额超限，未成功，后其同代某等人以刷卡消费的形式使用卡内钱财购买了笔记本电脑等。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于被告人李某、朱某及其辩护人提出二被告人没有窃取被害人钟某1银行卡内钱财的辩解、辩护意见，因有被害人陈述、银行交易信息、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人钟某1银行卡信息后，再由被告人朱某通过下线转给被告人代某等人伪造银行卡，并窃得卡内钱财共计人民币79082元，后上述部分款项转至被告人李某处。因此，对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 （二）2016年12月初，被害人黄某2在“鲜活牛羊馆”使用平安银行信用卡刷卡消费，后该信用卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该信用卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某通过下线转至被告人代某等人处，后被告人代某、后某、陈某伪造银行卡，于2017年3月14日在登记名为“xx市美诺黄金珠宝店”的POS机刷卡套现人民币6120元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人黄某1的报案笔录及陈述证实，2017年3月14日21时30分左右，在其家中，其手机收到尾号为9065的平安银行信用卡消费6120元的短信。其电话咨询银行客服，得知该笔消费是珠宝黄金类。其被盗刷的信用卡于2016年11月底至12月初，曾在“xx牛羊馆”刷卡消费，当时是黄某帮其刷卡结账。 2、赣州市公安局反诈中心调取的银行交易信息证实，被害人黄某1尾号为9065的平安银行信用卡在登记名为“晋城市美诺黄金珠宝店”POS机刷卡消费1次，共计人民币6120元。该POS机绑定的银行卡发卡行是中行山西晋城泽州支行，账户名为韩尚峰，尾号为5788。后该银行卡内钱财通过异地跨行ATM取款、跨行转账（转至账户名为李某，尾号为0666的工商银行借记卡）的方式予以支出的事实。 3、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人黄某1的银行卡卡号及密码。 4、被告人代某在侦查期间的供述证实，其使用账户名为韩尚峰的银行卡向账户名为李某的银行卡转过钱，李的账户是周庆文提供的。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于辩护人林卫民、罗平发及肖礼山提出现有证据不足以证实被告人李某、朱某窃得被害人黄某1卡内钱财人民币6120元的辩护意见，因有被害人陈述、银行交易信息、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人黄某1银行卡信息后，再由被告人朱某通过下线转给被告人代某等人伪造银行卡，并窃得卡内钱财人民币6120元，后上述部分款项转至被告人李某处。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 （三）2016年11月至12月期间，被害人程某1在“xx牛羊馆”使用中国银行借记卡刷卡消费，后该借记卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该借记卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某通过下线转至被告人代某等人处，后被告人代某、后某、陈某伪造银行卡，于2017年3月14日在登记名为“河北张家口市xx五金建材城五金商店”的POS机刷卡套现等共计人民币40282.08元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人程某1的报案笔录及陈述证实，2017年3月14日16时59分，在其家中，其手机陆续收到尾号为0845的中国银行借记卡POS机及ATM支取共计人民币40282.08元的短信。其咨询银行客服，得知上述款项是在河北张家口市宏盛五金建材城五金商店被支取。其被盗刷的借记卡于2016年11月至12月期间，曾在“xx牛羊馆”刷卡消费2次。 2、证人程某2的证言证明，其和父亲程某1在2016年11月-12月期间，在“xx牛羊馆”消费2次。第二次消费是其和父亲一同到收银台刷卡结账，当时收银台有一名男子等人。 3、辨认笔录证实，程某2辨认收银台的男子是被告人黄某。 4、银行卡交易流水清单证实，账户名为程某1，尾号为0845的中国银行借记卡于2017年3月14日在商户名为河北张家口市宏盛五金建材城消费及在工商银行张家口解放支行跨省跨行ATM取款等共计人民币40282.08元，网点均为00349的事实。 5、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人程某1的银行卡卡号及密码。 6、被告人代某在侦查期间的供述证实，2017年3月14日左右，周姓男子发来一条银行卡信息，称卡内有40000余元。其将制作好的卡交给后某、陈某取款，后因ATM提示交易撤销，后某他们只取款13000多元。其还在庭审中供述“河北张家口市xx五金建材城五金商店”的POS机是他们办理的。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于被告人代某及辩护人朱林华、曾瑞林提出被告人代某、后某窃取被害人程某1信用卡内钱财仅人民币13000元的辩解、辩护意见，因有被害人陈述及银行卡交易流水清单、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人代某等人伪造被害人程某1的银行卡，先在由其办理的“河北张家口市xx五金建材城五金商店”POS机刷卡套现等，后又通过工商银行张家口解放支行ATM取现，上述消费及ATM取款共计人民币40282.08元均发生在同一天，且网点位置均为00349，被告人后某在庭审中也供述窃取银行卡内钱财时未出现不成功的情况，因此，被害人程某1银行卡内钱财共计人民币40282.08元系被被告人代某、后某等人窃取，对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人李某、朱某及其辩护人提出二被告人没有窃取被害人程某1银行卡内钱财的辩解、辩护意见，因有被害人陈述、银行卡交易流水清单、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人程某1银行卡信息后，再由被告人朱某通过下线转给被告人代某等人伪造银行卡，并窃得卡内钱财人民币40282.08元，后上述部分款项转至被告人李某处。因此，对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。 （四）2016年12月4日，被害人冷某1在“xx牛羊馆”使用中国建设银行信用卡刷卡消费，后该信用卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该信用卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某通过下线转至被告人代某等人处，后被告人代某、后某、陈某伪造银行卡，于2017年3月16日在登记名为“晋城市美诺黄金珠宝店”的POS机刷卡套现人民币10000元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人冷某1的报案笔录及陈述证实，2017年3月16日20时左右，在其家中，其手机先后收到尾号为2819的建设银行信用卡消费共计人民币10000元的短信。其咨询银行客服，得知上述两笔消费发生在晋城市美诺黄金珠宝店。其被盗刷的信用卡于2016年12月4日在“xx牛羊馆”刷卡消费。 2、中国建设银行信用卡对账单证实，账户名为冷某1，尾号为2819的建设银行信用卡于2016年12月4日在商户名为沈阳悦翔航空服务公司跨行消费208元以及于2017年3月17日在晋城市美诺黄金珠宝跨行消费共计10000元的事实。 3、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人冷某1的银行卡卡号及密码。 4、被告人代某在侦查期间的供述证实，2017年3月14日左右，周姓男子发来一条卡内有10000元的银行卡信息。其复制好卡后，在POS机（商户名是山西晋城美诺黄金珠宝店）将该笔钱刷出。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于辩护人林卫民、罗平发及肖礼山提出现有证据不足以证实被告人李某、朱某窃得被害人冷某1银行卡内钱财人民币10000元的辩护意见，因有被害人陈述、信用卡对账单、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人冷某1银行卡信息后，再由被告人朱某通过下线转给被告人代某等人伪造银行卡，并窃得卡内钱财人民币10000元，后上述部分款项转至被告人李某处。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 （五）2016年11月20日，被害人虞某在“xx牛羊馆”使用招商银行借记卡刷卡消费，后该借记卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该借记卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某转至下线，后他人使用伪造的借记卡在菲律宾ATM机取现，共计折合人民币3240.94元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人虞某的陈述证实，2017年3月31日22时40分许，其手机先后收到尾号为0989的招商银行储蓄卡在菲律宾三次取现折合人民币共计3240.94元的短信。其被盗刷的储蓄卡于2016年11月20日在“xx牛羊馆”刷卡消费，当时消费记录显示地点是天津市金事达首饰模具。 2、招商银行账户历史交易明细表证实，账户名为虞某，尾号为0989的招商银行卡于2016年11月20日在天津市金事达首饰模具消费215元的事实。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于辩护人林卫民、罗平发及肖礼山提出现有证据不足以证实被告人李某、朱某窃得被害人虞某银行卡内钱财人民币3240.94元的辩护意见，因有被害人陈述、银行账户历史交易明细表、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人虞某银行卡信息，并通过被告人朱某转给称在国外实施窃取行为的下线，后该银行卡在国外ATM取款折合人民币3240.94元。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 （六）2017年11月至12月期间，被害人彭某在“鲜活牛羊馆”使用中国银行信用卡刷卡消费，后该信用卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该信用卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某转至下线，后他人使用伪造的信用卡在菲律宾ATM机取现，共计折合人民币6757.5元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人彭某的报案笔录及陈述证实，2017年4月5日23时14分许，在其家中，其手机收到尾号为8780的中国银行信用卡ATM取现PHP10200的短信共5次。之后，其接到银行客服电话，并告知对方其信用卡并未在境外消费。其被盗刷的信用卡于2016年11-12月期间，曾在“鲜活牛羊馆”刷卡消费。 2、汇率对比表证实，按案发时中国银行公布的人民币与菲律宾比索的汇率计算，51000菲律宾比索折合人民币6757.5元。 3、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人彭某的银行卡卡号及密码。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于辩护人林卫民、罗平发及肖礼山提出现有证据不足以证实被告人李某、朱某窃得被害人彭某银行卡内钱财人民币6757.5元的辩护意见，因有被害人陈述、手机短信汇总表、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人彭某银行卡信息，并通过被告人朱某转给称在国外实施窃取行为的下线，后该银行卡在国外ATM取款折合人民币6757.5元。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 （七）2017年1月20日，被害人魏某在“xx牛羊馆”使用中国银行信用卡刷卡消费，后该信用卡的卡号及密码等信息被被告人李某、黄某窃取。2017年3月，被告人李某将该信用卡的上述信息转给被告人朱某，再由被告人朱某转至下线，后他人使用伪造的信用卡在菲律宾ATM机取现，共计折合人民币9453.36元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人魏某的陈述、刑事摄影照片证实，2017年4月1日19时左右，在其家中，其手机收到尾号为3828的中国银行信用卡ATM取现PHP10200的短信共7次。其咨询银行客服，得知该信用卡在菲律宾取现7笔，共计71400菲律宾比索。其被盗刷的信用卡于2017年1月20日18时左右在“鲜活牛羊馆”刷卡消费210元。 2、信用卡交易查询证实，账户名为魏某，尾号为3828的中国银行信用卡于2017年2月6日在商户名为章贡区云水肴餐饮店消费210元以及于2017年4月1日在国外银联ATM支取菲律宾比索的事实。 3、汇率对比表证实，按案发时中国银行公布的人民币与菲律宾比索的汇率计算，71400菲律宾比索折合人民币9453.36元。 4、赣州市公安局章贡分局刑事警察大队出具的手机短信汇总表证实，公安民警从被告人李某手机内调取到他人银行卡卡号及密码信息共计223条，其中包含被害人魏某的银行卡卡号及密码。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于辩护人林卫民、罗平发及肖礼山提出现有证据不足以证实被告人李某、朱某窃得被害人魏某银行卡内钱财人民币9453.36元的辩护意见，因有被害人陈述、信用卡交易查询、被告人供述等证据相互印证，足以证实被告人李某等人窃取被害人魏某银行卡信息，并通过被告人朱某转给称在国外实施窃取行为的下线，后该银行卡在国外ATM取款折合人民币9453.36元。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 （八）2017年2月25日，被告人代某等人从上线处获得被害人文某的交通银行信用卡卡号及密码等信息，后伙同被告人后某伪造银行卡，并在福建省南安市一建设银行ATM机取现人民币10000元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、被害人文某的报案笔录证实，其尾号为6432的交通银行信用卡于2017年2月25日异地跨行取款共计人民币10000元。之后，其手机收到交通银行短信，内容显示两笔取现地位于南安市仑苍镇水暖城一期xx栋xx号，建行ATM。该信用卡一直在其身上，其也没有到外地消费。 2、电子账单证实，账户名为文某，尾号为6432的交通银行信用卡于2017年2月25日ATM取现（银联异地、中国建设银行）人民币共计10000元。 3、被告人代某在侦查期间的供述证实，2017年2月12日左右，花费4天时间，其和后某等人在福建南安仑苍镇等地不同银行ATM机取了16张银行卡内现金共计130000元左右。另外，其于2017年3月初叫陈某过来帮忙共同窃取他人银行卡内钱财。 4、被告人后某在侦查期间的供述证实，2017年2月25日-28日期间，其和代某等人在南安仑苍镇等地的建设银行、工商银行等ATM取款约90000元。另外，陈某于2017年3月10日左右加入他们。 5、被告人陈某在侦查期间的供述证实，2017年3月11日左右，其坐火车至河北张家口，与代某等人一起窃取他人银行卡内钱财。 以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。 关于公诉机关指控被告人陈某窃取被害人文某信用卡内现金人民币10000元的意见，经查，被害人文某信用卡内钱财于2017年2月25日被被告人代某等人窃取，而被告人陈某于2017年3月加入被告人代某等人的犯罪活动中，因此，被告人陈某并未参与该起信用卡诈骗犯罪事实，对公诉机关对被告人陈某的这一指控，本院不予支持。 综上，被告人李某、黄某窃取他人银行卡信息后，提供给其他被告人等伪造银行卡并窃得卡内钱财，涉案金额共计人民币154935.88元；被告人朱某明知系非法获取的他人银行卡信息，仍帮助被告人李某等人联系下线伪造银行卡并窃取卡内钱财，涉案金额共计人民币154935.88元；被告人代某、后某、陈某明知系非法获取的他人银行卡信息，仍伪造银行卡并窃取卡内钱财，被告人代某、后某涉案金额人民币145484.08元，被告人陈某涉案金额人民币135484.08元。 2017年4月8日，公安民警抓获被告人李某、黄某；同年4月14日，公安民警抓获被告人代某、后某、陈某；同年5月12日，公安民警抓获被告人朱某。 案发后，被告人后某主动退缴赃款人民币8000元以及本案审理期间，被告人黄某的亲属代其退缴赃款人民币20000元。 关于公诉机关指控被告人李某、黄某、朱某窃取汪某银行卡信息，提供给他人伪造并窃得卡内钱财人民币10000元的意见，公诉机关向法庭提交了汪某的报案笔录及陈述、短信截图等证据。经查，上述证据仅能证明汪某尾号为0382的浦发银行信用卡于2017年3月30日20时59分取款马来西亚林吉特2000，被告人汪某虽陈述其于2017年3月初在“xx牛羊馆”消费，但无相应证据印证这一事实，而被告人李某供述其于2017年3月将窃取他人银行卡信息的POS机销毁；被告人黄某供述其于2017年1月左右，将放置在店内的窃取他人银行卡信息的POS机交还被告人李某。另外，被告人李某、朱某在法庭上对该起犯罪事实均予以否认。因此，上述证据无法形成一个完整的证明体系，不足以认定被告人李某等人窃取汪某银行卡信息后，提供给他人伪造并窃得卡内钱财。对公诉机关这一指控，本院不予支持。对被告人李某、朱某及其辩护人就此提出的辩解、辩护意见，本院予以采纳。 二、诈骗事实 2015年6月，被告人黄某以能找人帮忙处理曾某等人非法采矿的事情，使他们免受刑事处罚为由，骗得被害人张某1人民币120000元。得手后，被告人黄某将赃款用于个人消费等。 2016年6月21日，被告人黄某的家属代其向被害人张某1退还人民币120000元，并取得被害人的谅解。 另查明，被告人黄某因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月17日被定南县公安局刑事拘留，同年6月29日被定南县公安局取保候审。 上述事实，被告人黄某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1的陈述，证人胡某、曾某、黄某3、赖某的证言，辨认笔录，银行卡交易明细清单，借条复印件，收条及谅解书，拘留证，取保候审决定书及释放通知书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李某、黄某窃取他人银行卡信息后，提供给其他被告人等伪造银行卡并窃得卡内钱财，数额巨大；被告人朱某明知系非法获取的他人银行卡信息，仍帮助被告人李某等人联系下线伪造银行卡并窃取卡内钱财，数额巨大；被告人代某、后某、陈某明知系非法获取的他人银行卡信息，仍伪造银行卡并窃取卡内钱财，数额巨大，六被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。同时，被告人黄某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。对上述犯罪行为，均应依法惩处。公诉机关指控被告人李某、朱某、代某、后某、陈某犯信用卡诈骗罪，被告人黄某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的罪名成立。被告人黄某犯数罪，应对其实行数罪并罚。 关于辩护人谢华提出被告人黄某个人违法所得金额为人民币16000元，未达信用卡诈骗罪数额巨大标准的辩护意见，经查，本案系共同犯罪，各被告人对犯罪结果应共同承担法律责任。另根据《最高人民法院、最高人民检察院》第五条的规定，使用伪造的信用卡等，进行信用卡诈骗活动，数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为数额巨大。因此，被告人黄某的涉案金额为人民币154935.88元，系数额巨大，对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。 在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人李某、黄某、代某、朱某均起主要作用，系主犯。但被告人朱某仅负责将窃取的他人银行卡信息发送给下线，其罪行相对较轻，处罚宜相对较轻；被告人后某、陈某起次要、辅助作用，系从犯，对被告人后某、陈某应当减轻处罚。故对辩护人谢华提出被告人黄某所起作用较小以及辩护人朱林华、肖礼山分别提出被告人代某、朱某系从犯的辩护意见，本院均不予采纳。对被告人曾瑞林提出被告人后某系从犯的辩护意见，本院予以采纳。 关于辩护人林卫民、罗平发及朱林华提出被告人李某、代某具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人李某、代某在侦查及庭审阶段对其信用卡诈骗犯罪事实均有所隐瞒，并未如实供述自己的罪行，二被告人的行为不符合坦白的成立条件，故对上述辩护意见，本院不予采纳。 被告人黄某、后某、陈某归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李某、代某、朱某在法庭上自愿认罪，可以酌情从轻处罚。在信用卡诈骗犯罪中，被告人黄某、后某主动退缴部分赃款，被告人代某主动退缴部分赃物，均可以酌情从轻处罚。在诈骗犯罪中，被告人黄某积极赔偿被害人的经济损失，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；合并有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币九万元；决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月8日起至2026年3月25日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 二、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月8日起至2023年10月7日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 三、被告人代某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月14日起至2023年7月13日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 四、被告人朱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月12日起至2023年5月11日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 五、被告人后某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月14日起至2022年1月14日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 六、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月14日起至2021年4月13日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 七、已追缴的赃款共计人民币31700元，返还各被害人，不足部分，责令六被告人继续退赔各被害人；供犯罪所用的笔记本电脑等物品，依法予以没收，由暂扣的公安机关代为上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 杨 菲 人民陪审员 蔡 波 人民陪审员 杨品谷 二〇一八年六月七日 书 记 员 丁明顺