贵州省遵义市播州区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0321刑初135号公诉机关遵义市播州区人民检察院。被告人陈赛利，女，1951年8月2日出生于贵州省遵义市红花岗区，汉族，大学本科，工商银行退休干部，曾任工行遵义支行副行长，户籍地遵义市红花岗区。2017年4月29日被青岛铁路公安处淄博警方网上追逃抓获。因涉嫌非法吸收公众存款罪2017年5月3日被遵义市播州区公安局刑事拘留，同年5月28日被执行逮捕。现羁押于遵义市第二看守所。辩护人叶小俊，贵州文乡律师事务所律师。被告人李娟，女，1966年8月25日出生于贵州省遵义市汇川区，汉族，大学本科，原红花岗区工行买断职工，户籍地遵义市汇川区，经常居住地红花岗区新华路62号飞天碧辉楼3单元附202号。因涉嫌非法吸收公众存款罪2017年8月18日被遵义市播州区公安局刑事拘留，同年9月21日被执行逮捕。现羁押于遵义市第二看守所。辩护人胡良刚，贵州子尹律师事务所律师。辩护人陈明武，贵州子尹律师事务所律师。遵义市播州区人民检察院以播检公诉刑诉〔2018〕78号起诉书将被告人陈赛利、李娟犯非法吸收公众存款罪向我院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序公开开庭进行了审理。遵义市播州区人民检察院指派检察员代模君、助理常刚出庭支持公诉，被告人陈赛利及其辩护人叶小俊，被告人李娟及其辩护人胡良刚、陈明武到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年9月，被告人陈赛利、马某1（另案处理）、兰竹梅（另案处理）、刘某1（另案处理）、李娟、丁香（另案处理）、李某1（另案处理）、伍某（另案处理）、郑某1（另案处理）、成某1（另案处理）10人经预谋后，以开办公司经营为幌子进行非法集资，签订股东协议，按比例共同出资300万元风险金交贵州黔创资产管理有限公司（以下简称黔创总公司），在遵义市播州区（案发时为遵义县龙坑镇）保利未来城设立贵州黔创资产管理有限公司遵义县黔创分公司（以下简称黔创分公司）,所交风险金以月息3％从黔创总公司获取利息。黔创分公司成立后，聘请陈赛利为公司总经理，该公司未经中国人民银行和银监局批准，违反国家金融法规，超出公司经营范围，以黔创分公司为平台开展银行存贷业务，利用黔创总公司的电视、报刊、广告等宣传资料口口相传。采取由黔创分公司向投资人出具担保函，签订委托协议、临时拆借协议等手段，以月息1.5％至4％的高额利息为诱饵，通过股东和员工向社会不特定公众胡某1、林某、许某等人和遵义市兴融兴小额贷款有限公司等单位吸收资金，然后将所吸收资金以月息5％至6%放贷给黔创总公司和成某2、熊某、杨某1等个人从事经营活动，通过利率差从中获取暴利。2015年7月，该公司因资金链断裂而停止营业，造成3745.60万元无法退还投资人，产生大批诉讼、仲裁和民间纠纷，严重扰乱金融秩序和投资人的利益，造成了严重后果。贵州黔元会计司法鉴定所鉴定，该公司存续期间共吸收资金人数125人（包括单位）372人次，吸收资金总额扣除300万股本金，共计203,225,900.00元（另有不明资金达135,875,578.60元，两部分资金合计339,100,478.46元）。公诉机关认为，被告人陈赛利、李娟等人,未经国家金融部门批准,采用口口相传、以人传人的方式对外宣传，并承诺给付利息回报，对外向不特定社会公众吸收资金共计203,225,900.00元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。建议对被告人陈赛利在7年至9年幅度内量刑；建议对被告人李娟在3年至5年幅度内量刑。被告人陈赛利对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据不持异议，认罪认罚。在唐跃华任总经理期间，她任黔创分公司副总经理。辩护人叶小俊认为，被告人陈赛利吸收的资金中，有亲友的资金，应当扣除；被告人在事前曾经到公安机关陈述，后公安机关未经通知就上网追逃，应认定被告人陈赛利有自首；分公司2013年成立，2014年被告人陈赛利才任总经理，不应该对2014年前的行为负责。被告人李娟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据不持异议，认罪认罚。辩护人胡良刚认为，被告人陈赛利不是本案主犯，不能因为主犯没有抓获就认定被告人陈赛利为主犯；被告人李娟有自首情节，积极寻求退赔被害人，请法院适用缓刑。辩护人陈明武认为，被告人陈赛利认罪认罚，请法院从宽处罚。经审理查明：2013年9月，被告人陈赛利、李娟伙同马某某、兰某某、刘某2、丁某、李某2、伍某某、郑某2、成某某（均另案处理）10人经预谋后，以经营银行业务为目的，邀约设立公司。10名股东签订股东协议，按比例共同出资300万元风险金交贵州黔创资产管理有限公司（以下简称黔创总公司），在遵义市播州区（案发时为遵义县龙坑镇）保利未来城设立贵州黔创资产管理有限公司遵义县黔创分公司（以下简称黔创分公司）,所交风险金以月息3％按月从黔创总公司获取利息。黔创公司成立后，先后聘请唐跃华（作案时系工行遵义支行部门经理，现在逃）和陈赛利为黔创分公司总经理,该分公司成立后未经中国人民银行和银监局批准，严重违反国家金融法规，超出公司经营范围，以黔创分公司为平台开展银行存贷业务，利用黔创总公司通过电视、报刊、广告等宣传方式，采取由黔创分公司向投资人出具担保函，签订委托协议、临时拆借协议等手段，以月息1.5％至4％的高额利息为诱饵，通过股东和员工向社会不特定公众胡某1、林某、许某等人和遵义市盛兴贸易有限公司、遵义市兴融兴小额贷款有限公司、万某等单位吸收资金，然后将所吸收资金以月息5％至6%放贷给黔创总公司和成某2、熊某、杨某1等人从事经营活动，通过利率差从中获取暴利，2015年7月该公司因资金链断裂而停止营业，造成3,745.60万元无法退还投资人，产生大批诉讼、仲裁和民间纠纷，造成投资人多次到京、省、市相关部门上访，严重扰乱金融秩序和投资人的利益，并造成了严重后果。经贵州黔元会计师事务所有限公司司法鉴定，黔创分公司存续期间总共吸收资金203,225,200.00元，涉及125人（包括6家私营企业）、372人次。黔创分公司股东将吸收资金投入黔创分公司，该公司根据拉入金额，利率、投资时间为依据计算从中获取绩效奖。其中，陈赛利自己吸收资金75,509,900.00元（包括陈赛利本人投资688万元及其女儿岳珺投资的6万元、儿子陈某投资的19.9万元和股本金105万元），涉及15人、61人次，陈赛利累计从黔创分公司获取收益1,536,337.00元（包括利息、绩效奖、红利、工资和差旅费）；李娟吸收资金21,160,000.00元（包括李娟本人及其母亲投入的50万元共计1080万元和股本金24万元），涉及15人、46人次，李娟累计获取各种收益2,497,721.47元。另查明，被告人陈赛利、李娟等人,对外向不特定社会公众吸收资金共计203,225,900.00元（包括10名股东的股本金300万元），已退还出借人本金额168,925,400.00元，尚有37,456,000.00元未退还出借人。被告人陈赛利于2017年4月29日被青岛铁路公安处淄博警方网上追逃抓获，归案后如实供述了主要犯罪事实。被告人李娟经公安机关电话通知到案，到案后如实供述了犯罪事实。审理中，被告人李娟向本院提供了其所吸收资金的被害人出具的谅解书。认定上述事实的证据有扣押清单等物证；案件来源、诉讼经过及对被告人采取强制措施的情况、常住人口信息、在逃人员信息登记表、被告人刑事责任年龄情况、抓获经过、黔创分公司资金来源情况上报表、委托理财协议、工商银行业务凭证、资金借用凭证、黔创分公司资金来源分配表、黔创分公司经营期间资金情况统计表、黔创分公司未归还人员名单、借条及银行电子回单、抵押担保合同、资金调用凭证、借款本金及利息明细表、借款合同、担保合同、收款确认书、会议记录复印件、客户存钱清单、公司经营情况确认表、黔创分公司工资表、黔创分公司投资人信息表、投资理财协议、担保函、黔创分公司资金来往账户对手银行相关信息、黔创分公司成立决定、人事任命书、章程、经营管理协议、内部股东协议、遵义银监局证明等书证；陶某、刘某3、郑某1、程某、罗某1、刘某4、唐某、江某、陈某、张某1、卢某、成某2、熊某、李某3、罗某2、曾某、马某2、闫仲海、杨某1、刘某5、邹天水等证人证言；雍某、许某、胡某2、甘某、林某、李某4、胡某1、张某2、谢某、吴某、兰竹青、张某3、杨某2、何某、马某3、欧某、彭某、苏某等被害人陈述；陈赛利、李娟等被告人的供述与辩解；鉴定意见；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；视听资料、电子数据等证据予以佐证。经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人陈赛利、李娟伙同他人，为进行融资活动设立黔创分公司，公司成立后，未经中国人民银行批准，被告人陈赛利、李娟以黔创分公司为平台，吸收公众存款200,225,200.00元（已扣除10名股东的股本金300万元），其中，被告人陈赛利对外非法吸收资金6743.09万元（已扣除股本金105万元、被告人陈赛利本人投资688万元及其女儿岳珺投资的6万元和儿子陈某投资19.9万元）；被告人李娟对外非法吸收资金1012万元（已扣除股本金24万元、被告人李娟本人及其母亲投入的50万元共计1080万元），二被告人的行已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款关于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项关于“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，已构成非法吸收公众存款罪，且属于数额巨大，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人陈赛利系组织指挥者，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人李娟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，结合本案的实际情况，应当从轻处罚。被告人李娟的辩护人辩称以黔创分公司为平台的犯罪是单位犯罪，因被告人陈赛利等人设立黔创分公司的目的就是为了融资，黔创分公司成立后也只是从事了吸收资金和出借钱款活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，以黔创分公司为平台的非法吸收公众存款不构成单位犯罪，辩护人的这一辩解，于法无据，本院不予采纳。被告人陈赛利的辩护人辩称被告人陈赛利有自首情节的辩解不成立，其理由是受害人张某1等人报案后，公安机关通知陈赛利接受调查，虽然对黔创分公司的相关情况进行了陈述，但被告人陈赛利并没有认为自己犯罪主动到公安机关接受调查。另外，根据公安机关出具的到案说明，因被告人陈赛利接受调查后更换手机号，因无法联系而被列入网上追逃人员，后被青岛铁路公安处淄博警方网上追逃抓获。结合被告人陈赛利的供述及在法庭上的认罪态度，系坦白，根据《刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人李娟经公安机关电话通知到案，到案后如实供述了犯罪事实，视为自首，且被告人所吸收资金的被害人出具了谅解书，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人李娟有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，根据《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款的规定，可以对其适用缓刑。为此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第六条之规定，判决如下：一、被告人陈赛利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月29日起至2025年10月28日止。罚金限本判决发生法律效力后三十日内缴清）二、被告人李娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（罚金已预缴）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。三、已扣押财产，由扣押机关依法处理。涉案赃款赃物继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾贵刚审 判 员  罗 杰人民陪审员  王章辉二〇一八年六月八日书 记 员  罗洪利书 记 员  赵文柳