河南省长葛市人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1082刑初797号公诉机关长葛市人民检察院被告单位：长葛市锦城房地产开发有限公司，住所地长葛市金桥路中段北侧。诉讼代表人：张惠兰，女，1962年10月10日出生，现住长葛市，系长葛市锦城房地产开发有限公司员工。辩护人李乐乐，河南世鼎律师事务所律师。被告人陈保安，男，1967年9月9日出生，汉族，初中文化，农民，群众，住长葛市金桥办铁东路桥北新区。系长葛市锦城房地产开发有限公司法定代表人且系直接负责的主管人员。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月5日被长葛市公安局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月21日经长葛市人民法院决定，被长葛市公安局执行逮捕。辩护人宋宇，河南中砥律师事务所律师。长葛市人民检察院以长检公诉刑诉【2017】316号起诉书指控被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司及被告人陈保安犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长葛市人民检察院指派代理检察员张力出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人张蕙兰及其辩护人李乐乐，被告人陈保安及其辩护人宋宇到庭参加了诉讼。现已审理终结。长葛市人民检察院指控称，2011年1月1日至2016年5月30日期间，以被告人陈保安为法定代表人的长葛市锦城房地产开发有限公司以开发锦城花园的名义，在没有取得中国人民银行和相关金融监管部门批准的情况下，以长葛市锦城房地产开发有限公司资金周转为由，承诺支付月息一分五至二分不等利息为诱饵，通过口口相传，采取签订购房款借据的形式，向贾某、陈某、张金兰等18人非法吸收公众存款金额达2307万元，已偿还本金1684万元，已支付利息874.4154万元，截止2016年5月30日未支付本金623万元，未支付本金扣除利息后余额为283.2915万元。该公司法定代表人陈保安系以上犯罪行为的直接主管人员。所举证据有被告人的供述和辩解、被害人陈述、书证等。公诉机关认为，被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司非法吸收公众存款，或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其中被告人陈保安为该公司直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十条、第三十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司的辩护意见是：有异议，数额不实，应该是1193万元，对罪名没有异议，自愿认罪。被告人陈保安的辩解：有异议，数额不实，应该是1100多万元，对罪名没有异议，自愿认罪。贾某的90万元属实；陈某的总共是130万元，不存在270万元；借张某7了80万元，不是430万元；张某2一直都是30万元，不是168万元；宗某的是10万元，不是33万元；刘某也是30万元，不是70万元；王某也是10万元，不是30万元；张某9是16万元属实；张某5是47万元，不是77万元；金某2是100万元，不是140万元；金某1是30万元属实；张某6是30万元，不是40万元；侯某的是96万元，不是161万元；张某3是20万元，不是60万元；薛某是44万元，不是87万元；张某4是50万属实；路某是360万元，不是530万元；朱小亚25万元属实。辩护人李乐乐的辩护意见是：一、本案非法吸收公众存款数额应为1193万元，并非2307万元。二、向某些特定人吸收资金的行为不属于非法吸收公众存款。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条明确规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。结合本案实际情况，张某5、张某6是陈保安的亲戚；张某7、樊某是锦城公司的员工，侯某、张某3、陈某、张某9、路某是陈保安的朋友，锦城公司针对这些人的借款行为，不应认定为非法吸收或者变相吸收公众存款。三、量刑建议：被告单位吸收的存款完全用于公司的房地产开发，并未进行个人挥霍，且被告单位仍有大量地下室，车位尚未出售，这些资产变现后可以用来抵偿相关存款本金，从而弥补群众受到的损失。基于以上事实和法律规定，对被告单位酌情从轻或者减轻处罚。辩护人宋宇的辩护意见是：一、本案的证据不能充分证明非法吸收公众存款罪的全部事实，证据不充分，事实不清。1、本案的涉案金额不清，所诉吸收公众存款2307万元不实，该数额中有一部分是因在过程中换条子，被鉴定部门重复计算，实际数字应为1198万元。2、不构成非法吸收的人员十二名，总本金额1024万元。3、可不予立案处理的六户，总本金额550万元，去除与上述2条重合的四户为69万元。4、鉴定结论并未显示本案未兑付额度。本案中被告单位的行为违反国家强制性的法律规定，不仅构成刑事犯罪，而且民事上也应界定为无效行为，违法行为产生的孳息不受法律保护，本案未兑付的利息也应因不受保护不能计算未兑付的范围内。5、本案不应存在损失额度。被告单位剩余资产远大于债务，被告完全可以做到弥补损失，而且就本案来讲，超付的利息部分已经构成违法，完全可以追回弥补损失，本案不应存在损失额度。二、被告人陈保安有以下法定酌定从轻、减轻或免除处罚的情节。1、本案是单位犯罪，法定代表人陈保安主观恶性相对较小，对社会危害性不大。2、本案并未形成实质意义上的损失，未兑付额度远大于超付利息。3、被告人陈保安有自首情节。4、被告人非法吸收行为本身目的是为了盘活企业资金，为了维持企业的持续经营并能够更好的履行社会责任。经审理查明：2009年10月19日，被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司在河南省长葛市注册成立，以本市市区金桥路中段北侧为经营场所，发起股东为陈保安、张某1。被告人陈保安系被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司的法定代表人，为该公司执行董事兼总经理。2011年1月1日至2016年5月30日期间，被告人陈保安在没有取得中国人民银行和相关金融监管部门批准的情况下，以被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司资金周转为由，承诺支付月息一分五至二分不等利息为诱饵，通过口口相传，采取签订购房款借据的形式，向贾某、陈某、张某7、张某2、宗某、刘某、王某、张某9、张某5、金某2、金某1、张某6、侯某、张某3、薛某、张某4、路某、朱小亚等人非法吸收公众存款金额达2307万元，已兑付本金1684万元，已支付利息874.4154万元，截止2016年5月30日息转本后剩余283.2915万元未付。被告人陈保安系以上犯罪行为的直接主管人员。上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实：1、被告人陈保安供述：我大概是从2010年我的房地产项目刚启动就购开始收购房款了。因为当时我的房地产项目刚开始启动建造，五证没有办理好，没有预售证，他们把钱交到我这里我不想让他们吃亏，所以就给他们出一点利息了。我给他们出具的是手续是：今收到交来购房款大写：，小写：元在签订正式购房合同前此购房款由收款方按月利息向交款方支付。交款方在签订正式购房合同前可随时要求退还房款。收款方应在7个工作日内无条件退还交款方本息。证明人：收款方：年月日。收据上盖有长葛市锦城房地产开发有限公司财务专用章的印章，印章号为4110820001852.我的当时的五证没有办齐，房子还没有建起来，也没有办法给他们出正规的购房合同，我又怕他们吃亏所以就给这些给我钱的购房户出利息。我收他们的资金许诺他们一分五或二分的利息，一般半年付一次利息，现在还欠20多个人钱，他们是：贾某90万元；赵东亮10万元；赵洪亮20万元；陈某130万元；张某780万元；张某230万元；程凤琴20万元；宗某10万元；刘某30万元；王某10万元；蔡丽英40万元；张福轩16万元；张某547万元；金某2100万元；金某125万元；张某630万元；蔡雪萍43万元；宋书恒50万元。我是以长葛市锦城房地产开发有限公司销售商品房的名义向我的亲戚朋友收的购房款，我也不知道还要经过中国人民银行和相关金融部门的批准。我现在房产还有5套住宅，还有商业房1600平方、地下室4000平方价值5000万，车位150个，车库4个。我要反映的是金庄的金某1、宋书恒、金志勇、贾群安、张轩这几个人是强行把钱放到我这里吃利息，要是不用钱工地就没有办法开工干活。宋书恒强行让我给他的是月息二分，其他几个人是按照一分五的利息。金国光、金国鹏两人我是借他们的钱。2、证人张某1证言：…开发房地产刚开始的时候，我没有参与具体业务。后来房子盖的时候，我丈夫就让我到公司参与卖房的事情。后来都是以购房款的形式借的钱。借给我们钱的人要求归还现金，不要我们的房子。有一个叫张某8的人，我们不欠他钱，他还从中煽动告状，说我们公司有现金。公司现在欠购房人大概一千多万元，大概还有1600平方的商铺，剩余的就是车位和地下室，具体我老头知道。借社会群众这一千多万元都用到开发的房地产项目上了，具体情况我不清楚，借钱都是我丈夫陈保安操作的。手续的内容为：收据今收到交来购房款大写：，小写：元在签订正式购房合同前此购房款由收款方按月利息向交款方支付。交款方在签订正式购房合同前可随时要求退还房款。收款方应在7个工作日内无条件退还交款方本息。证明人：收款方：年月日。收据上盖有长葛市锦城房地产开发有限公司财务专用章的印章，印章号为4110820001852.3、证人侯某证言：我借给陈保安了三次钱，分别是70万、10万、16万，这三张收据我复印给你们，我们中间重新换过手续，我们约定的利息是一分五。附：借条复印件。4、证人宗某证言：我不认识陈保安，我是通过在陈保安的投资公司工作的张某7知道陈保安的，2013年9月份的一天，张某7找到我说他的老板陈保安在长葛市金庄开发房地产哩，要是有钱放到陈保安的投资公司能吃利息，本金还有保障。另外张某7每个月也有吸收款项的任务，他让我帮帮他的忙，张某7和我平时关系也不错，于是我一共借给陈保安了33万元，还剩10万元，利息吃了12万多。附：借据复印件。5、证人王某证言：我不认识陈保安，我是通过在陈保安的投资公司工作的张某7知道陈保安的，2013年12月份的一天，张某7找到我说他的老板陈保安在长葛市金庄开发房地产哩，要是有钱放到陈保安开的投资公司能吃利息，本金还有保障。另外张某7每个月也有吸收款项的任务，他让我帮帮他的忙，张某7和我是同学也相信他，于是我就把我的10万元钱借给陈保安了。及借据复印件。6、证人刘某证言：我是通过在陈保安的投资公司工作的张某7知道陈保安的，2013年五六月份的一天，张某7找到我说他现在上班的公司老板陈保安在长葛市金庄开发房地产哩，要是有钱放到陈保安开的投资公司能吃利息，本金还有保障。要是没有钱还可以弄套房，另外张某7对我说每个月他也有吸收款项的任务，他让我帮帮他的忙，张某7和我老乡关系不错，于是我就把钱借给陈保安了30万。及借据复印件。7、证人张某2证言：证明其经张某7介绍借给陈保安30万元钱的事实，及借据复印件。8、证人张某3证言：我和陈保安很早就认识，2014年的10月份陈保安找到我问我有没有钱，要是有钱就让他用用，他最近资金有点紧，用我的钱给我出1.5分的利息，我一听是这就想平时关系也不错，另外也知道他现在开发房地产哩，多少也有实力，于是就同意借给他20万元了。及借据复印件。9、证人薛某证言：我和陈保安不认识，肖伟宏是陈保安公司的现金会计，2013年年初肖伟宏找到我家说家里要是有钱可以放到陈保安的公司里，他可以给我出一分五的利息，当时我觉得肖伟宏是我妹夫，又在陈保安的公司当现金会计应该会很安全，于是2013年我分两次给肖伟宏了30万元，一次是10万，一次是20万。到2015年8月要钱27日我有给肖伟宏了14万元，三次一共给陈保安了44万元。今年3月份我找肖伟宏，肖伟宏带我找陈保安，陈保安说公司不行了，钱没有了，我一听很生气，找到陈保安就闹，最后陈保安让我和肖会亭、左宝琴、肖瑞勇、朱保平、张广伟、张某3、樊某八个人合伙要他开发的门面房。我们几个当时没办法就同意了，陈保安张某1夫妇就把他们给我打的原始收据拿出来给他，陈保安让他儿子陈奕良给我们八个人打了一张打借条，然后再用陈保安转移到他儿子陈奕良名下的房子在房产局办理抵押并出具他项权证，我们八个人当时没办法就同意了。但是后来我问了问，他抵押给我的房产只值一百多万，要是过户要几十万的费用，但是陈保安已经把他给我打的原始收据收走了。10、证人张某4证言：证明其经朱松岭介绍两次借给陈保安50万元钱的事实及借据复印件。11、证人贾某证言：证明经张书力的手借给陈保安90万元钱的事实。12、证人路某证言：我通过王少华认识陈保安后，经常到他的锦程投资公司玩，期间陈保安多次对我说让我给他找点钱用用，他愿意出利息，经过多次接触，觉得陈保安还有实力，刚开始就二十三十万的借给他钱用，陈保安当时付息还本很正常，我就越来越相信他了，慢慢的就一次次的借给他钱，2015年12月4日陈保安给我打电话说春节期间他想存点承兑，让我再借给他150万元，我就通过我老婆的建行账号55×××55给陈保安老婆张某1的工行账号为62×××39打了150万元，这是客户回单今天我带来了。过完年我找陈保安要账他说没有钱了，我问他怎么回事，陈保安给我说他去年就已经没有钱了，过年没有办法了才编瞎话继续借我钱我知道后很生气但是没有办法，再找他要钱就找不到他了，他也不接我的电话了。2016年5月17日陈保安给我联系说让我要房，要是不要过一段房和钱都没有，我一听就去找他，他让我把他给我打的原始收据拿出来给他，陈保安让他儿子陈奕良给我打借条，然后再用陈保安转移到他儿子陈奕良名下的房子在房产局办理抵押，我当时没办法就同意了。但是后来我问了问，他抵押给我的房产只值一百多万，要是过户要几十万的费用，但是陈保安已经把他给我打的原始收据收走了。13、证人张某5证言：我和陈保安是亲戚，2013年9月份，陈保安和张某1夫妇到我家找到我问我借钱，说是开发房地产哩，缺钱让我借给给他点钱，他给我出1分5的利息，我想着我们是亲戚就同意了，当时借给他们两口了10万，过了几个月也就是2014年上半年，他们两口又找我借钱我就又给他们两个了10万元，这20万元陈保安他们两口一直用到2015年12月6日他给我换条。另外的27万是2016年3月3日陈保安找到我说他资金有点紧张让我给他找点钱，我于是就从亲戚朋友的手里给他借了27万元给他了，谁知道没有过几天他可出事了。总共47万。14、证人樊某证言：我是2012年4月份到陈保安的长葛市锦城房地产开发有限公司当会计哩，我知道陈保安平时在社会上吸收资金，但我从来不参与，到2015年9月份，陈保安对我说他最近资金有点紧张，问我有没有钱，要是有他可以给我出1分5的利息，我当时想着陈保安开发的房子已经盖起完工正在销售，应该没有什么问题，就把钱借给他了。后来我2015年12月31日我找陈保安的老婆张某1要钱，张某1给我说年前资金有点紧张，过完年什么时间都行，一过完年就出事了，陈保安和他老婆给我说，公司已经不行了破产了。当时我就想要是没有钱给我房子也行，2016年5月份陈保安给我联系说让我要车位和地下室抵帐，我不愿意，陈保安说要是不要，过一段车位地下室和钱都没有。最后陈保安让他老表肖会亭找我说让我和他及薛书战、左宝琴、肖瑞勇、朱保平、张广伟、张某3八个人合伙要他开发的门面房。我们当时没办法就同意了，陈保安张某1就把他给我打的原始收据拿出来给他，陈保安让他儿子陈奕良给我们八个人打了一张打借条，然后再用陈保安转移到他儿子陈奕良名下的房子在房产局办理抵押并出具他项权证，我们八个人当时没办法就同意了。但是后来我问了问，他抵押给我的房产只值一百多万，要是过户要几十万的费用，但是陈保安已经把他给我打的原始收据收走了。总共25万。15、证人张某6证言：其证明借给陈保安30万元钱的事实。16、证人金某1证言：陈保安向我借了30万，后来我家里有事问他要了5万，2015年8月6日换了换条。我和陈保安张某1夫妇是在一片住，平时在街上碰见经常在聊天，2014年五六月份在街上碰见，他拉住我说“你看我在咱村开发房哩，摊子有点大，钱现在比较紧，你要是有钱可以放到他那里，利息比银行高”，我一听觉得还行，就把我小舅子的二十万元和我的十万元，一共三十万元，总到一起借给陈保安了，我和陈保安约定半年一付利息。今年年初我问陈保安要钱，就要不回来了。现在陈保安还欠我25万元。17、证人陈某证言：其证明总共借给陈保安三次钱共180万，其中间取走了五十万，现在剩余130万。18、证人张某7证言：证明其借给陈保安80万元钱以及陈保安让其帮忙找存款的事实。19、证人张某8证言：证明其介绍贾某借给陈保安的90万元钱以及陈保安让其帮忙找存款的事实。20、证人金某2证言：证明其借给陈保安100万元钱的事实及借据复印件。21、证人张某9证言：证明其借给陈保安16万元钱的事实。22、许博[2016]司会鉴字第14号司法鉴定意见书及许博[2016]司会鉴字第14-1号补充司法鉴定意见书，经鉴定：2011年1月1日至2016年5月30日，长葛市锦城房地产开发有限公司非法吸收公众存款本金2307万元，偿还本金1684万元，已付利息为874.4154万元，未支付本金623万元，未支付本金扣除已付利息后余额为283.2915万元。23、长葛市锦城房地产开发有限公司企业档案：显示2009年10月19日，被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司在河南省长葛市注册成立，以本市市区金桥路中段北侧为经营场所，发起股东为陈保安、张某1。被告人陈保安系被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司的法定代表人，为该公司执行董事兼总经理。24、扣押决定书及扣押清单:显示扣押长葛市锦城房地产开发有限公司凭证239本、账本130册、报表8本。25、受案登记表、立案决定书：显示本案侦查机关已于2016年6月2日受案，同年6月6日立案侦查。26、肖伟宏的询问笔录，证明其在长葛市锦城房地产上班当会计的事实。27、张某7、张某6、刘某、张某5、路某、金某2、侯某、张某4、薛某、贾某、金某1、宗某、王某、陈某的存款明细表。28、户籍证明一份，证明陈保安系完全刑事能力人。29、前科证明一份，证明陈保安无犯罪前科，无网上追逃记录的事实。30、到案经过两份。证明陈保安系传唤到案。31、审计鉴定结论的明细表：证明审计结果的来源。32、长葛市解决房地产联席会议文件一份，金桥办事处情况说明一份：证明被告人陈保安向金桥办及政府汇报过这个事。对上述证据，被告单位及被告人陈保安提出部分数额不实，为重复计算，其中：贾某90万元属实；陈某的总共是130万元，不是270万元；张某7的是80万元，不是430万元；张某2是30万元，不是168万元；宗某是10万元，不是33万元；刘某是30万元，不是70万元；王某是10万元，不是30万元；张某9165万元属实；张某5是47万元，不是77万元；金某2是100万元，不是140万元；金某130万元属实；张某6是30万元，不是40万元；侯某是96万元，不是161万元；张某3是20万元，不是60万元；薛某是44万元，不是87万元；张某450万元属实；路某是360万元，不是530万元；朱小亚是25万元属实。上述数额经过鉴定并得出结论的依据，均出自被告单位被扣押的凭证、账本、报表，被告人陈保安当庭供述所扣押的凭证、账本、报表上面的数据均是真实的，故被告单位及被告人陈保安对数额提出的上述异议，本院不予采纳。综上，上述证据来源合法，客观真实，且相互关联、相互印证，形成了较为完整的证据链条，足以认定本案事实。庭审中，被告单位的辩护人向本院提交以下证据：一、第一组证据1、锦城公司自行制作的《锦城涉案金额明细表》一张；2、侯某与陈奕良签订的《协议》及《按揭房转让协议》、陈奕良房产证复印件两份、《收据》一份，共九张；3、张某3出具的《承诺书》一张，系原件；张某3等与陈奕良签订的《还款协议书》；4、金某1与陈奕良签订的《协议》一份；二、第二组证据1、路某与陈奕良所签的《还款协议书》，该协议书第一条第二款显示针对360万债务，双方已两清。2、薛某、朱小亚等与陈奕良签订《还款协议书》，该协议附件内容约定薛某的44万债务双方已两清。3、陈某及其配偶朱水莲出具的谅解书。三、第三组证据1、金某2与陈奕良签订的《协议》一份两页；2、锦城公司向政府出具的《证明》一页；3、《河南省住房专项维修资金专用票据》、《税收缴款书》、《增值税普通发票》共三页；4、长葛市公安局第0001号《查封决定书》。上述证据经庭审质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司未经相关部门许可，实施非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈保安做为该公司直接负责的主管人员，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈保安当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人所辩被告人有自首情节，证据不足，且与本院查证不一致，本院不予采纳；关于辩护人所辩被告人非法吸收存款金额为1193万元，与本院查证不一致，且未提供相关证据，本院不予采纳；关于辩护人所辩被告人向某些特定人吸收资金的行为不属于非法吸收公众存款，与本院查证不一致，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位长葛市锦城房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。（所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈保安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年9月21日起，至2022年3月20日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、对涉案违法所得予以追缴，返还集资参与人。四、由扣押机关长葛市公安局扣押的长葛市锦城房地产开发有限公司凭证239本、账本130册、报表8本，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审判长  陈继军审判员  张**军审判员  赵明辉二〇一八年六月二十一日书记员  吴海霞