辽宁省彰武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0922刑初34号 公诉机关辽宁省彰武县人民检察院。 被告人张某，男，因涉嫌犯职务侵占罪于2016年11月17日被刑事拘留，同年12月23日被取保候审，于2017年12月24日被彰武县人民检察院取保候审，于2018年6月23日被依法逮捕。现羁押于彰武县看守所。 辩护人朱广民，辽宁公合律师事务所律师。 彰武县人民检察院以彰检公刑诉〔2018〕25号起诉书指控被告人张某犯挪用资金罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2018年4月11日、5月28日二次公开开庭审理了本案。彰武县人民检察院指派检察员王强出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人朱广民到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关建议延期审理一次，本院决定延期审理一次。本案现已审理终结。 辽宁省彰武县人民检察院指控：被告人张某在担任彰武县农村信用合作联社后新秋信用社信贷员期间，于2009年3月至2009年9月间，利用担任信贷员的职务之便，冒用以下近亲属之名做贷款手续取出贷款：以郭甲某（张某的二嫂）名于2009年3月30日贷款4.4万元、2009年3月31日贷款4.9万元；以郝甲某（张某的岳父）名于2009年3月31日贷款4.9万元；以郝乙某（张某的妻子）名于2009年3月31日贷款4.9万元；以李甲某（张某的外甥媳妇）名于2009年6月25日贷款4万元、2009年8月7日贷款3万元；以孟甲某（张某的大嫂）名于2009年7月2日贷款4万元；以张乙（张某的妹妹）名于2009年7月1日贷款5万元。以上8笔贷款本金共计35.1万元。 上述贷款本金35.1万元中，其中以郭甲某名于2009年3月30日贷款4.4万元、2009年3月31日贷款4.9万元，2010年6月28日换据成8万元后，2014年2月19日、3月13日两次共还本金1.4万元；以郝乙某名于2009年3月31日贷款4.9万元，在2010年6月27日换据为8万元后，于2014年2月21日、12月11日两次共还本金0.444万元；以孟甲某名于2009年7月2日贷款4万元，在2010年6月27日换据为8万元后，于2014年3月18日还本金0.5万元。共计偿还本金2.344万元。 余下贷款本金32.756万元，被张某用于自己使用和借亲属之用等。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了证人证言、书证、被告人供述等证据证实。公诉机关认为，被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。 被告人张某对公诉机关指控的罪名及事实无异议。 辩护人的辩护意见为，公诉机关指控的张甲、李甲某、郭甲某名下贷款均为三人自己使用，不应认定为张某犯罪数额；张某挪用资金是为偿还其他逾期贷款而非偿还个人债务或借亲属使用，故社会危害性较小，建议减轻或免除处罚。 经审理查明，被告人张某在彰武县农村信用合作联社后新秋信用社任信贷员期间，于2009年3月至2009年9月间，利用职务便利，冒用其亲属郭甲某等4人之名做贷款手续，挪用信用社资金23.1万元。其中，以其二嫂郭甲某之名于2009年3月30日贷款4.4万元、2009年3月31日贷款4.9万元；以其岳父郝甲某之名于2009年3月31日贷款4.9万元；以其妻子郝乙某之名于2009年3月31日贷款4.9万元；以其大嫂孟甲某之名于2009年7月2日贷款4万元。以上5笔贷款本金共计23.1万元。 上述贷款本金23.1万元中，以郭甲某之名于2009年3月30日贷款4.4万元、2009年3月31日贷款4.9万元，2010年6月28日换据成8万元后，2014年2月19日、3月13日两次共还本金1.4万元；以郝乙某之名于2009年3月31日贷款4.9万元，在2010年6月27日换据为8万元后，于2014年2月21日、12月11日两次共还本金0.444万元；以孟甲某之名于2009年7月2日贷款4万元，在2010年6月27日换据为8万元后，于2014年3月18日还本金0.5万元。共计偿还本金2.344万元。 余下贷款本金20.756万元，被张某用于自己使用和借亲属之用等。 被告人张某于2016年11月17日被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证、本院认证的以下证据证实： 1、证人郭甲某证言，证实张某用她的名字在后新秋信用社借过贷款，具体多少她不清楚，她名下借款凭证上的名字也不是她本人签字。 2、证人郝乙某证言，证实她是张某妻子，她没有在后新秋信用社借过贷款，但2007年张某用她的名字在后新秋信用社借贷款，她没有在贷款凭证上签过字。 3、证人孟甲某证言，证实她是张某的大嫂，她没有向后新秋信用社借过贷款，但将手戳借给过张某，借款单上的签字不是他本人签字。 4、证人郝甲某证言，证实他从来没有在后新秋信用社借过贷款，也没有替别人借过贷款。 5、证人逢甲某证言，证实他于2009年9月份到后新秋信用社任信贷员，接管原张某负责的贷款工作。他接管张某贷款工作时，张某告诉他孟甲某、郭甲某、郝乙某、郝甲某名下的贷款都是张某使用并负责偿还。其中以郭甲某名贷款二笔共9.3万元，他于2010年6月28日换据成8万元；以郝甲某名贷款4.9万元，他于2010年6月28日换据成8万元；以郝乙某名贷款4.9万元，他于2010年换据成8万元，后张某陆续偿还0.444万元；孟甲某贷款二笔，第一笔贷款金额为4万元，他于2010年6月25日换据成5万元，第二笔贷款金额为8万元，张某于2014年3月18日偿还0.5万元。 6、彰武县农村信用合作联社出具的营业执照、内部职工用款或对外担保贷款明细表，证实孟甲某、郝乙某、郭甲某、郝甲某的贷款情况。 7、逢甲某提供的贷款基本情况及借据背面，证实郭甲某、张乙、孟甲某、李甲某、郝乙某、郝甲某名的贷款情况及经逢甲某办理上述贷款换据后形成的借据情况。 8、彰武县农村信用合作联社出具的郭甲某、孟甲某、郝乙某的贷款凭证，证实张某以郭甲某名于2009年3月31日贷款4.9万元、于2009年3月30日贷款4.4万元；以孟甲某名于2009年7月2日贷款4万元；以郝乙某名于2009年3月31日贷款4.9万元。 9、彰武县农村信用合作联社出具的关于张某以亲属名义借贷款及偿还情况，证实以郭甲某名于2009年3月30日贷款4.4万元、于2009年3月31日贷款4.9万元，上述二笔贷款信贷员逢甲某于2010年6月28日换据形成8万元贷款，于2014年2月19日、3月13日共计偿还1.4万元；以郝甲某名于2009年3月31日贷款4.9万元，逢甲某于2010年6月28日换据成8万元；以郝乙某名于2009年3月31日贷款4.9万元，逢甲某于2010年6月27日换据成8万元，2014年12月11日偿还0.444万元。 10、被告人张某供述，证实他任后新秋信用社信贷员期间，在其亲属郭甲某、郝甲某、郝乙某、孟甲某不知情的情况下，以郭甲某名分二次贷款9.3万元，2013年偿还1.4万元、以郝甲某名贷款4.9万元、以郝乙某名贷款4.9万元、以孟甲某名贷款4万元，于2010年6月27日换据为8万元，他于2014年3月18日偿还0.5万元。上述贷款由他个人使用。 11、公安机关出具的案件来源及到案经过，证实张某到案情况。 本院认为，被告人张某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。 对公诉机关指控张某以李甲某、张甲之名办理贷款归自己使用，因李甲某证实其同意以自己名义贷款归张某使用，且贷款手续由其本人办理，故不能认定张某在办理该笔贷款时利用了职务便利，张某与李甲某、李甲某与信用社之间形成的是民事权利义务关系；张甲则证实以其名贷款5万元由其本人使用，故该二笔贷款数额不应认定为张某犯罪数额。 被告人张某挪用资金数额较大不退还，应处三年以上十年以下有期徒刑。张某到案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。 对辩护人提出的郭甲某名下贷款均由其本人使用，不应认定为张某犯罪数额的辩护意见，辩护人提供的郭甲某与张丙离婚一案的民事调解书虽确定郭甲某名下欠后新秋信用社贷款实际使用人为张某，但该笔贷款数额为26000元，与本案不具有关联性，故不予采纳。 对辩护人提出的张某挪用资金是为偿还其他逾期贷款而非偿还个人债务或借亲属使用，故社会危害性较小，建议减轻或免除处罚的辩护意见，因张某案发后一直未能退还所挪用资金，依法应当处三年以上十年以下有期徒刑，且不具有减轻处罚情节，故对该辩护意见亦不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款、第六十七条三款之规定，拟判决如下： 被告人张某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年六月二十三日起至二○二一年五月十六日止。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉，书面上诉的需提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  邵忠海 审判员  李桂荣 审判员  郭琳琳 二〇一八年六月二十五日 书记员  吴 昊