宁波市奉化区人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0213刑初268号公诉机关宁波市奉化区人民检察院。被告人汪亚维，女，1965年11月14日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，居民，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月11日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年12月14日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人陈铭波，浙江锦屏律师事务所律师。宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉〔2018〕215号起诉书指控被告人汪亚维犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月18日向本院提起公诉。本院于2018年5月25日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员梁敏出庭支持公诉，被告人汪亚维及其辩护人陈铭波均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1.2009年12月至2013年4月期间，被告人汪亚维先后在本区锦屏街道春晖路店面房内、庄山小区5弄13幢楼下小间以月月会的形式组织民间标会，先后组织月月会14个。吸收会员首会资金共计人民币94.7余万元，后因资金链断裂等原因倒会，造成被害人李怀雅、许玲娣、张行飞等40余名会员经济损失共计人民币347万余元。2.2012年8月至2013年4月期间，被告人汪亚维在本区锦屏街道庄山小区5弄13幢楼下小间以日日会的形式组织民间标会，先后组织日日会7个，吸收会员资金共计人民币83.4余万元，后因资金链断裂等原因倒会，造成被害人沈丽娟、江秋、王亦琴等7余名会员经济损失共计人民币75.2余万元。3谢某人汪亚维在组织民间标会期间，为了维持标会的正常运作，以借款的形式向被害人谢爱清、张行飞、琚存旦等9名会员借款共计人民币121.074万元张某1付利息共计人民币26.766万元外余款至今未还，造成被害人经济损失共计人民币94.308万元。具体事实如下：（1）2006年至2009年6月6日，被告人汪亚维以借款形式向被害人谢爱清借款共计人民币9.85万元，除支付利息人民币8.05万元外，余款至今未还。（2）2011年11月20日，被告人汪亚维以借款形式向被害人张行飞借款人民币31.36万元，除支付利息人民币10.24万元，余款至今未还。（3）2011年5月10日，被告人汪亚维以借款形式向被害人琚存旦借款人民币4.9万元，除支付利息人民币2.2万元外，余款至今未还。（4）2012年1月2日，被告人汪亚维以借款形式向被害人孙尚本借款人民币4.9万元，除支付利息人民币1.5万元外，余款至今未还。（5）2012年6月25日，被告人汪亚维以借款形式向被害人毛姣芬借款人民币14.74万元，除支付利息人民币1.82万元外，余款至今未还。（6）2012年9月10日，被告人汪亚维以借款形式向被害人张荷叶借款人民币9.8万元，除支付利息人民币1.4万元外，余款至今未还。（7）2012年9月13日至2013年2月30日，被告人汪亚维以借款形式向被害人王美琴借款人民币13.524万元，除支付利息人民币0.956万元外，余款至今未还。（8）2013年1月20日至2013年3月1日，被告人汪亚维以借款形式向被害人王亦琴借款人民币29.3万元，除支付利息人民币0.6万元外，余款至今未还。（9）期间，被告人汪亚维以借款形式向被害人孙梅珍借款人民币2.7万元，该款至今未还。2017年11月11日，被告人汪亚维在湖州市织里镇被抓获到案，后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人汪亚维在本案开庭审理中亦无异议，并有证人李怀雅、许玲娣、张行飞等人的证言，人口信息、抓获经过、民间标会统计表、明细账复印件等证据证实，足以认定。辩护人提出被告人汪亚维无前科，到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，悔罪态度较好，望对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人汪亚维判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。本院认为，被告人汪亚维违反国家法律法规，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪亚维到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（十）项、第三条第二款第（一）、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人汪亚维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月11日起至2021年11月10日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。王某1、责令被告人汪亚维向被害人谢爱清退赔孙某2得款1.8万元；向被害人张行飞退赔违法所得款21.12万元；向被害人琚存旦退赔违法所得款2.7万元；向被害人孙尚本退赔违法所得款3.4万元；向被害人毛姣芬退赔违法所得款12.92万元；向被害人张荷叶退赔违法所得款8.4万元；向被害人王美琴退赔违法所得款12.568万元；向被害人王亦琴退赔违法所得款28.7万元；向被害人孙梅珍退赔违法所得款2.7万元三、被告人汪亚维的其他违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邬剑红人民陪审员  陈国平人民陪审员  马金元二〇一八年六月十三日书 记 员  骆羽羽?附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。?*ArabicDash?-2-??*ArabicDash?-1-?