苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0508刑初567号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人周闯，男，1992年9月20日出生，汉族，初中文化，捕前无业，住湖北省仙桃市。曾因犯敲诈勒索罪，分别于2012年7月30日被湖北省仙桃市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；于2013年9月3日被湖北省仙桃市人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五千元，2014年2月11日刑满释放。因涉嫌盗窃犯罪，于2016年12月20日被刑事拘留，2017年1月26日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人陈超，湖北为维律师事务所律师。被告人马龙，男，1988年6月11日出生，汉族，小学文化，捕前无业，住湖北省仙桃市。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2016年11月8日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。指定辩护人张秋燕，江苏平江律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2017〕531号起诉书指控被告人周闯、马龙犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2017年8月8日受理后依法适用普通程序并组成合议庭，于2017年8月29日、2018年1月23日、6月25日公开开庭审理了本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员蔡国锦出庭支持公诉，被告人周闯及其辩护人陈超、被告人马龙及其辩护人张秋燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控，2016年8月至11月期间，被告人周闯、马龙经预谋，多次采用先由被告人马龙或被告人马龙指使他人持虚假的身份证件冒充被害人，至被害人居住地的移动或联通营业厅，以手机卡丢失为由补办被害人的手机卡，再由被告人马龙将该手机卡收到的银行卡转账验证码告知被告人周闯，由被告人周闯等人通过网银转账的方式将被害人银行卡内现金转走并取出的手段实施诈骗，共计骗得人民币516840元。公诉机关提供了相关证据，被告人周闯、马龙以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人周闯、马龙均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯。被告人周闯在有期徒刑执行完毕后，五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人周闯辩解：其没有实施信用卡诈骗犯罪，只是通过他人在网上查身份信息，将查询的信息提供给马龙用于办假身份证，办假身份证用于办理手机号码；之前在公安机关受到刑讯逼供。辩护人的辩护意见：1.本案中，证明犯罪事实发生的证据是确实、充分的，但起诉书指控的诈骗数额516840元有异议，应区分既遂数额与未遂数额。被害人张某甲银行卡内199900元被转走，其中转到马某甲账户的89900元，被有权部门冻结，被告人并未实际占有该部分款项，属于诈骗未遂。故本案诈骗既遂数额不应为516840元。2.不能依据不确实、充分的证据判决被告人周闯有罪。被告人马龙指认其是受被告人周闯的指使实施信用卡诈骗事实不清、证据不足。周某甲指控受周闯的雇佣多次取款事实不清、证据不足。另外，黑河爱辉分局从周某甲处搜查的银行卡，被告人周闯承认出售给周某甲银行卡，退一步说，公安机关从周某甲处搜查出的“苗某甲”、“王传宝”的银行卡，公诉机关也没有证据证明上述两张银行卡就是被告人周闯出售给周某甲的。3.关于被告人周闯有没有被刑讯逼供的问题。被告人周闯在派出所受到高强度的讯问，有罪供述细节太清晰、太准确，与常理不符。即使被告人周闯讲的刑讯逼供不成立，不排除有关侦查人员采取诱供、指供等错误的审讯方法，不应作为有罪供述予以采信。被告人马龙对公诉机关指控其参与信用卡诈骗事实无异议，表示自愿认罪，辩解其是从犯。辩护人的辩护意见：1.被告人马龙系从犯，马龙负责用被告人周闯制作的临时身份证补办电话卡，在告知验证码后，被告人周闯如何套刷卡内资金、套刷多少，马龙并不知情。从分赃的情况看，被告人周闯决定分赃数额，被告人马龙仅分得少量赃款。2.起诉书指控的第5笔、第6笔、第8笔是犯罪未遂，依法比照既遂犯从轻或者减轻处罚。3.被告人马龙认罪态度较好。经审理查明，2016年8月至11月期间，经被告人周闯指使，采用先由被告人马龙或被告人马龙伙同他人持虚假的身份证件冒充被害人，至被害人居住地的移动或联通营业厅，以手机卡丢失为由补办被害人的手机卡，再由被告人马龙将该手机卡收到的银行卡转账验证码告知被告人周闯，由被告人周闯等人通过网银转账的方式将被害人银行卡内现金转走并取出的手段多次实施诈骗，共计骗得人民币516840元。具体分述如下：1.2016年8月23日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在安徽省亳州市谯城区补办被害人张某乙的手机卡后，骗得被害人张某乙银行卡内人民币47160元。2.2016年9月8日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在陕西省商洛市补办被害人姚某的手机卡后，骗得被害人姚某银行卡内人民币31300元。3.2016年9月26日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在江苏省苏州市姑苏区补办被害人魏某的手机卡后，骗得被害人魏某银行卡内人民币50000元。4.2016年9月29日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在辽宁省丹东市振兴区补办被害人李某的手机卡后，骗得被害人李某银行卡内人民币138500元。5.2016年10月14日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在上海市闵行区补办被害人周某乙的手机卡后，因被被害人周某乙发现而未得逞。6.2016年10月24日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在河南省郑州市补办被害人张某甲的手机卡后，骗得被害人张某甲银行卡内人民币199900元。7.2016年11月4日，被告人周闯、马龙等人采用上述手段，在湖南省永州市补办被害人蒋某的手机卡后，骗得被害人蒋某银行卡内人民币49980元。8.2016年11月8日，被告人马龙在被告人周闯的安排下，持伪造的被害人石某乙的临时身份证、户口本至黑龙江省黑河市准备再次作案时被民警抓获。2016年12月18日，被告人周闯通过湖北省仙桃市公安局联系吴江区公安局要求投案自首，2016年12月20日，苏州市吴江区公安局民警将被告人周闯带回苏州，并于同日对其采取刑事拘留。被告人周闯在归案后参与对其他人银行卡内资金的事实，后又翻供。被告人马龙归案后如实供述了犯罪事实。另查明，被害人张某甲银行卡内的资金被盗刷后，其中的89900元被转至马某甲名下的中国银行卡内（卡号62×××97），该银行卡因人行账户真实性核查无法核实，于2016年8月31日被中国银行新邵县支行冻结，后于2018年5月7日被苏州市吴江区公安局冻结。被告人周闯、马龙未退赔其余赃款。上述事实有如下证据予以证实：1.被害人张某乙的陈述、邮政储蓄逻辑集中系统、绿卡通分账户查询：本人有两张邮政储蓄银行卡：62×××51、62×××18,2016年8月23日手机收到银行转账短信提醒，邮政储蓄卡的钱被转走，第一次转走40930元、第二次转账6230元，通过手机银行网银转账，预留手机号码155××××9251是其小妹蒋静的身份证办理。转账到户名刘少龙尾号3308的银行账户，当日有多笔取款。2.被害人姚某的陈述、中国移动公司业务受理单、邮政储蓄银行卡交易明细、邮政储蓄逻辑集中系统：2016年9月8日下午，本人159××××7159的手机号码不好用，2016年10月16日发现跟手机卡绑定的邮政储蓄卡62×××22通过网银被转走31300元，对方账户徐双全（6217995200185203657），当日在仙桃市解放街支行网点柜面卡取现金11300元，还有柜员机多笔取款。3.被害人魏某的陈述、邮政储蓄绿卡通交易明细、交易流水查询、补办手机卡业务单、临时身份证（被告人马龙照片）：2016年9月26日，本人138××××9192的手机号码打不出去，当晚在移动营业厅补回手机卡，2016年10月4日发现邮政储蓄卡62×××35被人在网上转走5万元。电话卡是在干将西路营业厅被人用假身份证补办，5万元是在2016年9月26日16时03分左右被转走，转到苗某甲中国银行尾号1770账户。4.被害人李某的陈述、邮政储蓄绿卡通交易明细：2016年9月29日下午，发现本人的电话不好使，后到移动营业厅补办一张电话卡。2016年10月1日晚，发现手机里绑定的招商银行卡62×××73内被转走138000元，是在2016年9月29日中午被转走，转到涂中强、何正伟的两张银行卡上，当日何正伟的邮储银行卡在仙桃市西城营业所网点柜面卡取现金48000元，还在该行自助服务区有多笔取款。当日涂中强的邮储银行卡在天门市工业园营业所网点柜面卡取现金48000元，在该行自助柜员机还有多笔取款。5.被害人周某乙的陈述：2016年10月14日下午17时许，其收到移动公司短信提示本人在上海市闵行区华漕镇北翟路移动营业厅补办手机卡业务，本人的手机通话及短信无法使用，当日17时13分接到一条招商银行手机银行登录提示，即联系银行暂停银行卡交易。经询问移动营业厅的工作人员及查看监控，发现2016年10月14日下午17时许，一名灰色风衣的青年女子到移动营业厅，用其本人的临时身份证及户口本办理了补卡业务。当日17时50分许，该女子还询问营业厅的工作人员其办理的手机卡为什么不能使用，该营业厅关门，该女子没有继续办理手机卡。6.被害人张某甲的陈述、电信公司业务办理单、招商银行转账汇款电子回单、招商银行历史交易明细：2016年10月24日中午，招商银行卡62×××31绑定的微信提示有五笔转款记录分别为3万元、4万元、4万元、4万元、4.99万元，其中有11万元转到户名为林帅的中国银行尾号4353账户、89900元转到马某甲中国银行尾号6497账户。其向银行核实，本人电话也打不通，就换了手机和招商银行客服联系后，把银行卡进行了冻结。后来查到手机卡被换了，通过绑定的手机银行把钱转走。7.被害人蒋某的陈述、邮政储蓄银行集中系统、移动业务受理单：2016年11月4日下午4点半钟左右，发现手机没有信号，11月5日发现6221505651000461828邮政储蓄卡里49980元在11月4日16时30分被转走。经查，手机卡在昨天下午4点27分左右被别人补办。被转到账户王传宝尾号5743的邮政储蓄银行卡内，当日在武汉市双洞门营业所网点柜面卡取现金49000元，还有柜员机取款1000元。马龙使用贴有本人照片的蒋某临时身份证补卡。8.证人叶某的证言、辨认笔录：2016年8月中下旬，马龙提出去安徽亳州，并到亳州的联通营业厅补办一张电话卡，提供了张姓女子的临时身份证，还有户口本，其把补好的卡交给马龙，马龙在前面打了有半个小时电话。之后马龙又要求去郑州办卡，其没有办。其指认了被告人马龙。9.证人熊某的证言、辨认笔录：2016年七八月份，马龙与其相识后，提出让其冒充他人补办手机卡，并许诺4000元好处费，其提供了白底的免冠照片给马龙，做成假的临时身份证。分别跟马龙在2016年9月7日左右去陕西商洛作案，2016年9月29日去辽宁丹东作案，2016年10月15日左右去上海作案，2016年10月24日去河南郑州作案，就是去当地的移动或电信营业厅用伪造的身份证补办手机卡，办好的卡交给马龙，马龙将新补办的卡插到自己的手机里，利用另外一部电话再联系他人。马龙说通过手机卡将他人银行卡内的现金转出。山西商洛伪造的身份证是姚某，辽宁丹东的是李某，河南郑州的是张某甲，上海的是周某乙但是作案未成功，共计拿到12000元好处费。其指认了被告人马龙。10.证人陈某甲的证言、辨认笔录：其和马龙从小认识，马龙讲跟周闯一起搞诈骗，马龙到外地使用别人的身份证补办卡，再诈骗别人的钱。2016年七八月份，其和周闯打牌，马龙说在外地让其帮忙汇点路费，其和周闯讲了，周闯给了5000元，让其帮忙汇给马龙，其汇给马龙4000元。大概半个月后，周闯又让其帮忙汇给马龙8000元。还有周闯和马龙经常换电话号码，其有双方的生活号码，会帮忙转告对方的新联系方式。还有一次，周闯让其转交给马龙三张电话卡。马龙还出示过去黑龙江黑河的飞机票。其指认了被告人周闯、马龙。11.证人周某甲的证言、视频监控截图、辨认笔录、搜查笔录、扣押物品清单、物证照片：2016年，周闯与其联系，并给了五六张银行卡，有邮政储蓄、建设银行、工商银行卡（密码是写在卡的背面），周闯会用电话通知去武汉及武汉周边，告知卡号和钱数，其就在银行取出钱，与周闯约好见面的地点，留下取款数额的10%，其余的90%交给周闯，取完钱的银行卡有的放在衣柜里，有的放在厨房的吊柜里，还有的扔掉了。经辨认2016年11月18日建设银行账号7918、3790、6044的取款监控录像，取钱的都是其本人，大约5万元，三张卡都是周闯给的，其中两张卡在家里被公安机关查获，另一张不知在哪里。还有2016年10月28日、11月4日、11月18日的银行的监控录像，取钱的都是其本人，取到钱后与周闯见面，将钱交给周闯。公安机关从其家中共搜查出60张银行卡，尾号3790、7918、6044的建设银行卡也是周闯提供，共取款49000余元。经辨认2016年9月26日的监控录像截图，监控中取款的是其本人，是帮周闯从银行卡内取款。其指认了被告人周闯。公安机关从被告人周某甲家中扣押60张银行卡及手机、纸条等物品，其中有户名苗某甲的尾号1770的中国银行卡一张、户名王传宝的尾号5743的邮政储蓄卡一张，字条上写有168×2,201414。12.证人许某（安徽亳州联通分公司工作人员）的证言：2016年8月23日，一名女子拿临时身份证、户口本补办电话卡，是外地口音，到了中午真正的手机卡主过来说卡卡被人补办，银行卡里的钱被转走5万元。13.证人陈某乙（江苏苏州移动分公司工作人员）的证言、辨认笔录：2016年9月26日下午15点多，一名男子拿着魏某的临时身份证补办电话卡，后进行补办。其指认马龙就是补办电话卡的男子。14.证人赵某（邮政储蓄银行吴江支行工作人员）的证言：个人客户通过网上银行进行转账汇款，需要输入账户和身份证号码，或者输入卡号，输入登录密码、交易密码和验证码。15.证人石某甲（丹东移动分公司工作人员）的证言：2016年9月29日，有一名女子拿李某临时身份证补办手机卡。16.证人杨某（湖南省永州移动分公司工作人员）的证言、辨认笔录：2016年11月4日16时许，一名男子拿着蒋某的临时身份证补办电话卡。其指认被告人马龙就是补办电话卡的男子。17.被告人周闯的供述、辨认笔录:其和马龙、“三仔”共同盗窃财物，其参与九次，第一次在深圳未成功，第二次在安徽亳州转账5万元，第三次在陕西商洛转走姚某3万多，第四次在苏州转走魏某5万元，第五次辽宁丹东转走李某13万，第六次上海未成功，第七次河南是张某甲，听马龙说有20万元，但三仔说只有10万转出来，第八次是11月，被盗人是湖南永州蒋某，转走5万元左右，第九次是黑龙江黑河石某乙，未成功，马龙去补卡被抓。2014年9月份其安排邱某甲等人去重庆办银行卡，多在中国邮储银行、信合银行办，其他银行再办点，每张银行卡付给邱某甲100元，办卡的目的是因为叫童中锋的朋友需要重庆的银行卡。邱某甲等人在重庆大约办了100多张银行卡，其买了25张，留下5张，其余20张卖给童中锋。从邱某甲处购买的有中国邮政银行、重庆农村商业银行、中国农业银行、中国工商银行的银行卡，上述卡使用李振中、刘大光、宋选武、汪琛的身份证办理银行卡。邱某甲在交付银行卡的时候，每张银行卡都会用这张银行卡开户的资料包裹，其在使用卡的时候会看卡的户主是谁。邱某甲在部分包裹银行卡的开户信息写着银行卡密码，所有银行卡密码就是二个，一个是201414，一个是168168。其和周某甲是老乡，介绍邱某甲帮周某甲办二十张银行卡，没有让周某甲从银行卡内取钱，周某甲说是网上注册打游戏。其指认了被告人马龙及证人陈某甲。18.被告人马龙的供述、辨认笔录：其在周闯的安排下去外地补办手机卡，将补办好的手机卡收到的短信验证码发给周闯，还有一个转钱的金额，但是因为周闯每次只让我报验证码给他，一般就不看转钱的金额，周闯收到验证码会把被害人银行卡内的钱转走，除了路费，周闯支付5000元报酬。第一次去深圳作案未成功，第二次去亳州没成功，再次和叶某去亳州作案成功，第四次和熊某去陕西商洛作案成功，第五次去苏州作案成功，第六次和熊某去辽宁丹东作案成功，这次转了13万多，第七次和熊某去上海没成功，第八次和熊某去河南郑州作案成功，转了19万多将近20万，一开始转账的信息没有细看，周闯说转了19万多，但是有一半被冻住了取不出来，一开始不相信，周闯就在手机上出示一张银行的单子，金额好像是8万多，没有细看，第九次去湖南永州作案成功，第十次去黑河作案被公安机关抓获。周闯有时给现金，有时打到中国邮储储蓄银行卡上。其指认了在苏州补办电话卡的营业厅，及扔掉魏某假证件的地点，还指认了被告人周闯、证人陈某甲、熊某。19.扣押清单、物证（照片）：公安机关从被告人马龙处扣押伪造的石某乙的户口本一本，诺基亚手机两部，伪造的石某乙的临时身份证一张，贴有被告人马龙的照片。20.邮政储蓄银行交易流水（户名马龙）：该账户于2016年7月1日收到转账1001元，7月23日汇入400元，8月3日汇入3000元，8月4日汇入9000元，8月9日汇入1001元，8月10日汇入1000元，8月11日汇入2500元，8月23日汇入5000元，9月7日汇入700元，9月8日汇入4000元，9月9日汇入1000元。21.情况说明、中国银行账户情况（户名马某甲）：被害人张某甲银行卡内的资金被盗刷后，其中的89900元被转至马某甲名下的中国银行卡内（卡号62×××97），该银行卡因人行账户真实性核查无法核实，于2016年8月31日被中国银行新邵县支行冻结，后于2018年5月7日被苏州市吴江区公安局冻结。22.发破案经过、抓捕经过、情况说明：2016年9月26日，魏某的中国邮政储蓄卡账户内被盗刷5万元。经查，发现魏某的手机号码在苏州干将路移动营业厅被补办，马龙使用伪造的魏某的临时身份证实施补办手机号码行为。2016年11月8日，马龙在黑龙江黑河被抓获。马龙到案后如实交代在周闯的安排下，伙同熊某等人流窜至苏州等地以虚假身份证补办被害人的电话卡，并将电话卡内的验证码发给周闯的方式，盗刷被害人银行卡内的资金。2016年11月22日，苏州市吴江区公安局对周闯上网追逃，2016年12月18日周闯在北京通过仙桃市公安局联系吴江区公安局要求投案自首，2016年12月20日吴江区公安局对周闯进行讯问，其交代通过补办被害人手机卡通过手机绑定的银行卡盗窃被害人卡内资金的事实。侦查人员对周闯未进行刑讯逼供、指控、诱供。23.入所健康检查表：2016年12月21日，城南派出所送周闯至吴江区看守所，经检查，周闯左上肢、左下肢外伤五年，活动受限，可见疤痕。24.刑事判决书、罪犯档案资料：被告人周闯曾因犯敲诈勒索罪分别于2012年7月20日、2013年9月3日被判处有期徒刑，2014年2月11日刑满释放。以上证据经庭审举证、质证，被告人马龙及其辩护人未提出异议，被告人周闯及其辩护人提出：周闯在公安机关受到刑讯逼供或者指供，指认被告人周闯实施信用卡诈骗的证据真实性无异议，但关联性存在问题。经查，被告人周闯主动投案后曾多次作出有罪供述后翻供，被告人周闯的有罪供述有相关同步讯问录音录像，讯问笔录记载的内容与讯问录像中其本人的供述内容相吻合，部分细节虽其本人经历无法作出供述，其在讯问中供述曾在安徽“毫州”作案，侦查人员问其是不是安徽亳州，其才供认是安徽亳州，“毫”、“亳”两字字形相近，普通人也不太容易区别并容易读错，故能确定是被告人周闯本人陈述并知晓的作案事实。其到案后虽如实供述但并未如辩护人所称供述细节太清晰、太完整，其在第一份供述中称：“地点大概有湖南、辽宁丹东、黑龙江黑河、江苏苏州、安徽亳州等地，具体的让我想想。”，其后的第二份、第三份笔录才逐步供认了上述事实，故不存在公安民警指供的情形。被告人周闯进入看守所前进行例行体检，并无新的外部伤痕，其所称受到刑讯逼供的辩解并无证据证实；且其有罪供述的内容还能得到被告人马龙的供述、证人陈某甲、周某甲、银行交易流水、物证、被害人的陈述等证据印证，其本人之前在重庆公安机关所作的供述、证人周某甲的证言均是不同地方的办案机关依法取得，足以采信。上述证据足以证实被告人周闯安排他人办理银行卡，安排被告人马龙补办电话卡、接收、传递手机银行验证码，安排周某甲取款，实施信用卡诈骗犯罪的关键行为。上述其余证据亦来源合法、内容客观、与案件事实紧密关联，均予以采信。关于辩护人提出被害人张某甲被转走的89900元被冻结属于犯罪未遂的意见，经查，被害人张某甲银行卡内的资金被盗刷后，其中的89900元被转至马某甲名下的中国银行卡内（卡号62×××97），该银行卡因人行账户真实性核查无法核实，于2016年8月31日被中国银行新邵县支行冻结，后于2018年5月7日被苏州市吴江区公安局冻结。而上述马某甲名下的中国银行卡是被告人控制的用于接收赃款的银行卡，在被告人将被害人银行卡内人资金转到该卡后，被告人对卡内的资金已完全取得控制权，虽因其他原因致使被告人无法处置该部分赃款，但不影响对其诈骗犯罪既遂的认定，辩护人的意见不予采纳。公诉机关指控的第5笔、第8笔均未指控犯罪数额，且已经指控被告人的犯罪行为未得逞，量刑时予以考虑。本院认为，被告人周闯、马龙以非法占有为目的，冒用他人信用卡，共同进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，均已构成信用卡诈骗罪，依法当处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。在共同犯罪中，被告人周闯起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯；被告人马龙受被告人周闯安排实施补办电话卡的行为，并将验证码发送给被告人周闯，参与信用卡诈骗犯罪的部分环节，起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，综合全案予以减轻处罚。被告人周闯曾因故意犯罪被判处有期徒刑，其在刑罚执行完毕后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，予以从重处罚。被告人周闯虽在自动投案后如实供述犯罪事实，但其后又翻供，在一审判决前始终否认指使他人实施信用卡诈骗行为，不能构成自首。被告人马龙归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，予以从轻处罚。被告人周闯、马龙多次实施信用卡诈骗行为，酌情从重处罚。被告人马龙及其辩护人提出的相关意见予以采纳。综上，再依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，分别判决如下：一、被告人周闯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月20日至2027年6月19日止；罚金自判决生效次日起三十日内缴纳并上缴国库)。二、被告人马龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月8日至2024年5月7日止；罚金自判决生效次日起三十日内缴纳并上缴国库)。三、公安机关冻结的赃款发还被害人张莉，责令被告人周闯、马龙继续退赔其余赃款，分别予以发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄晓虹审 判 员  刘 扬人民陪审员  费 雪二〇一八年六月二十五日书 记 员  夏碧琦