文书内容江苏省如东县人民法院刑 事 判 决 书(2017)苏0623刑初373号公诉机关江苏省如东县人民检察院。被告人宋庆高，男，1953年1月29日出生于江苏省如东县，汉族，初中文化，如东县招金银楼业主，住江苏省如东县。被告人宋庆高因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月25日被如东县公安局刑事拘留，同年3月3日被逮捕，现羁押于如东县看守所。辩护人陆祎，江苏祎华律师事务所律师。如东县人民检察院以东检诉刑诉〔2017〕305号起诉书指控被告人宋庆高犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审了本案。如东县人民检察院先后指派检察员季某、代理检察员杨某1出庭支持公诉，被告人宋庆高及其辩护人陆祎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。如东县人民检察院指控，被告人宋庆高自2013年1月至2017年1月期间，以购买古玩、字画,做笋、农药化肥等生意需要资金为由，以月息2分至1角5分不等的高额利息为诱饵，向社会公开宣传或口口相传的形式，先后向39人借款共计1892.85万元。为证实上述指控，公诉机关向本院提交并当庭宣读了集资参与人的陈述及借条、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人宋庆高非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人宋庆高及其辩护人对公诉机关指控的罪名及主要犯罪事实均未提出异议，但辩护人认为：1.公诉机关指控的涉案数额中有大量的利息,应当以月息10%的标准倒推出借款时的本金，作为本案的涉案标的；2.被告人有自首情节，认罪悔罪，且取得主要被害人的谅解。经审理查明，被告人宋庆高自2013年至2017年期间，以购买古玩、字画,做金银首饰、笋、农药化肥等生意需要资金周转等理由，许以月息2分至1角5分不等的高额利息，从其周边亲朋好友处吸收存款，并进而以口口相传的形式将借款范围向全社会扩散。经本院核实、确认，至案发之时，被告人宋庆高共计向社会上39户（41人）吸收存款合计人民币1599万元（以下币种均为人民币），归还8.41万元，尚有1590.59万元未还。具体分述如下：1、2015年以来，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人陈某2吸收存款68万元；2、2016年初，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人许彩云吸收存款6万元，归还1万元；3、2015年以来，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人倪某吸收存款26万元；4、2015年以来，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人钱某1（钱某2）吸收存款40万元；5、2015年以来，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人孙某1吸收存款7万元；6、2016年5、6月份，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人赵某、王某2（两人系合伙关系）吸收存款19万元；7、2014年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人杨某2明吸收存款共计19万元；8、2012年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人杨某2遂吸收存款共计6万元，归还0.48万元；9、2016年10月、12月被告人宋庆高以高息为诱饵，两次共向集资参与人杨建军吸收存款共计41万元；10、2016年1月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人于春山吸收存款8.6万元；11、2015年下半年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人顾拥民吸收存款10万元，归还0.6万元；12、2017年1月6日，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人黄某吸收存款2万元；13、2016年5月、2017年1月，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人王国华吸收存款共计11万元；14、2016年12月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人朱某1吸收存款20万元；15、2016年1、2月份，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人谢某建吸收存款共计6万元；16、2016年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人张玉林吸收存款共计18万元；17、2016年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人周某、顾某（系夫妻关系）吸收存款共计10.5万元，归还0.15万元；18、2016年1月起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人钱某3、殷某（二人系夫妻关系）吸收存款共计4.2万元；19、2016年10月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人吴某1吸收存款共计4万元；20、2016年3月起，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人张某3吸收存款共计3万元；21、2015年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人王某3均吸收存款共计300万元；22、2015年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人徐某3成吸收存款共计550万元；23、2015年6月份起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人张育新吸收存款共计36.24万元，归还0.7万元；24、自2014年起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人曹美丽吸收存款23万元，归还1.98万元；25、2016年5月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人王某4均吸收存款2万元；26、自2016年5月起，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人许雪峰吸收存款共计10.4万元，归还1万元；27、2015年6月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人潘某2春吸收存款15.56万元，归还2万元；28、2016年9月、11月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人陈某3吸收存款共计12.5万元；29、2016年12月，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人徐建康吸收存款共计72万元；30、2016年12月31日，被告人宋庆高经徐建康介绍，以高息为诱饵，向集资参与人徐某4吸收存款20万元；31、2016年11、12月份，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人於国达吸收存款共计15万元；32、2015年，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人李海军吸收存款42万元；33、2016年7月，被告人宋庆高经王国峰介绍，以高息为诱饵，向集资参与人金某吸收存款10万元；34、自2016年10月起，被告人宋庆高以高息为诱饵，先后向集资参与人江成国吸收存款共计22万元；35、自2014年10月起，被告人宋庆高经王国峰介绍，以高息为诱饵，先后向集资参与人李某吸收存款共计81万元；36、2013年1月20日，被告人宋庆高经人介绍，以高息为诱饵，向集资参与人杨某3吸收存款5万元；37、2016年2月至12月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人吴某2吸收存款共计18万元；38、2016年12月，被告人宋庆高以高息为诱饵，经吴某2介绍，向集资参与人朱某2吸收存款10万元，归还0.5万元；39、2016年12月，被告人宋庆高以高息为诱饵，向集资参与人孙某2吸收存款25万元。另查明，2017年1月24日，被告人宋庆高主动向如东县公安局投案自首，并如实交待了自己的犯罪事实。上述事实，被告人宋庆高在开庭审理过程中亦无异议，并有如东县公安局制作的情况说明及调取的如东县招金银楼工商登记信息表；集资参与人陈某2、王某3均、徐某3成等在公安机关的陈述及其提供的被告人宋庆高出具的借据若干；证人施某、东某1、张某1、徐某1、徐某2、王某1、张某2等人的证言；证人陈某1的证言及其提供的宋庆高出具的收条；证人潘某1的证言及其提供的宋庆高出具的借据；如东县公安局出具的受案登记表；被告人宋庆高的个人信息及其在公安机关的供述等证据证实，足以认定。关于被告人宋庆高的辩护人提出的辩护意见，本院综合认定如下：一、关于辩护人提出的被告人宋庆高吸收存款中的利息部分予以扣减的辩护意见，符合相关规定，本院予以采纳；本院亦对有证据证明的利息部分进行了扣减。然对辩护人提出的以月息10%的标准倒推计算出借款时的本金，从而确定本案所有的案涉数额的意见，经查被告人向各集资参与人借款的时间、金额、借款期限、利率标准均不同，不能以一个标准来确定每一笔借款的利息，这种计算方法既无事实依据，也无法律依据，故辩护人的此辩护意见本院不予采纳。二、关于辩护人提出的被告人系自首、自愿认罪且取得部分集资参与人的谅解，可从轻或减轻处罚的辩护意见，与庭审查证事实相符，本院予以采纳。综上，本院认为，被告人宋庆高以给付高额利息为诱饵，通过周边亲友以口口相传的方法逐渐向社会扩散，非法吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋庆高犯罪后主动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，可从轻处罚。如东县人民检察院指控被告人宋庆高犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持；提请对被告人宋庆高从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。被告人宋庆高对于未退出的赃款应当予以退赔并发还各集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋庆高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。（于判决生效后三十日内缴纳。）（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月25日至2020年1月24日。）二、责令被告人宋庆高对未退还的赃款1590.59万元予以退赔，并发还各集资参与人。（详见后附清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王政红人民陪审员  顾一平人民陪审员  缪忠玉二〇一八年六月二十二日法官 助理  高沿江书 记 员  黄 磊附发还清单：            序号              集资参与人姓名              借款金额（万元）              还款金额（万元）              未还金额（万元）                  1              陈旭              68              0              0                  2              许彩云              6              1              5                  3              倪美玲              26              0              26                  4              钱俊（钱嘉昕）              40              0              40                  5              孙世军              7              0              7                  6              赵荣兵、王华              19              0              19                  7              杨汉明              19              0              19                  8              杨汉遂              6              0.48              5.52                  9              杨建军              41              0              41                  10              于春山              8.6              0              8.6                  11              顾拥军              10              0.6              9.4                  12              黄云              2              0              2                  13              王国华              11              0              11                  14              朱永平              20              0              20                  15              谢国建              6              0              6                  16              张玉林              18              0              18                  17              周平英、顾建国              10.5              0.15              10.35                  18              钱明华、殷德泉              4.2              0              4.2                  19              吴汉言              4              0              4                  20              张秀芳              3              0              3                  21              王建均              300              0              300                  22              徐炳成              550              0              550                  23              张育新              36.24              0.7              35.54                  24              曹美丽              23              1.98              21.02                  25              王德均              2              0              2                  26              许雪峰              10.4              1              9.4                  27              潘晓春              15.56              2              13.56                  28              陈宏志              12.5              0              12.5                  29              徐建康              72              0              72                  30              徐善俊              20              0              20                  31              於国达              15              0              15                  32              李海军              42              0              42                  33              金美              10              0              10                  34              江成国              22              0              22                  35              李云              81              0              81                  36              杨兵              5              0              5                  37              吴广泉              18              0              18                  38              朱新东              10              0.5              9.5                  39              孙伟红              25              0              25                  合计                            1599              8.41              1590.59