包头市青山区人民法院刑事判决书（2018）内0204刑初60号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人王海军，男，1975年8月17日出生，汉族，大专文化程度，案发前系包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任，户籍所在地包头市。因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年3月4包头市公安局青山区分局刑事拘留。于2016年6月21日经包头市人民检察院决定，于同年4月7日经包头市青山区人民检察院批准，于同日被包头市公安局青山区分局执行逮捕。现羁押于包头市青山区看守所。辩护人乔广挺，系内蒙古正捷律师事务所律师。被告人栗某，男，1975年6月29日出生，公民身份证号码×××，汉族，大学文化程度，系工商银行包头分行东河分行员工，案发前包头市德绘担保有限公司实际经营者，户籍所在地包头市，现住址包头市。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年3月28日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2016年5月4日被包头市公安局青山区分局取保候审。2017年5月2日被取保候审。辩护人薄凤霞，内蒙古炳鸿律师事务所律师。辩护人李萌，内蒙古炳鸿律师事务所律师。被告人裴某，男，1977年1月29日出生，公民身份证号码×××，汉族，高中文化程度，案发前系内蒙古银储通金融信息服务有限公司法定代表人。户籍所在地及捕前住址包头市。因犯敲诈勒索罪，于2002年9月20日被北京市西城区人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年5月11日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，于同年6月15日经包头市青山区人民检察院批准，于同日被包头市公安局青山区分局执行逮捕。于2017年8月10日被取保候审。辩护人聂荣荣，内蒙古炳鸿律师事务所律师。被告人陈某1，男，1961年6月26日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化程度，案发前系包头市鼎亿担保有限公司法定代表人，户籍所在地内蒙古固阳县，捕前住包头市青山区青云小区锅检新楼3号。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年4月20日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2016年5月26日经包头市青山区人民检察院批准，于同日被包头市公安局青山区分局执行逮捕。现羁押于包头市青山区看守所。辩护人姚乐乐，内蒙古云浩律师事务所律师。被告人陈某2，男，1984年10月10日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化程度，案发前系察右前旗天丰矿业有限公司工作人员，户籍所在地内蒙古固阳县，捕前住包头市青山区青云小区2段锅检新楼12号。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年6月8日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2016年6月29日经包头市青山区人民检察院批准，于同日被包头市公安局青山区分局执行逮捕。于2017年9月7日被取保候审。辩护人王强，内蒙古炳鸿律师事务所律师。被告人苗某，男，1976年5月16日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化程度，案发前系包头市德绘担保有限公司法定代表人，户籍所在地包头市。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年4月11日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，于2016年5月9日被包头市公安局青山区分局取保候审。2017年5月2日被取保候审。辩护人杨进斌，内蒙古云浩律师事务所律师。被告人李某，男，1971年10月28日出生，公民身份证号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系包头市蒙乐购电子商务公司经理，户籍所在地及现住址内蒙古包头市，案发前租住于包头市。因涉嫌骗取贷款罪，于2014年10月30日被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2015年10月30日被包头市公安局青山区分局变更为监视居住，2016年4月27日被包头市公安局青山分局取保候审。2017年5月2日被取保候审。辩护人郝颖，内蒙古云浩律师事务所律师。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉[2017]157号起诉书指控被告人王海军犯职务侵占罪、违法发放贷款罪，被告人栗某、裴某、陈某1、陈某2、苗某、李某犯骗取贷款罪，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法做出判决后，包头市青山区人民检察院提出抗诉，包头市中级人民法院于2018年1月11日以本案事实不清、证据不足为由，裁定撤销（2017）内0204刑初164号刑事判决书，并发回我院重审。我院于2018年1月25日受理后，重新组成合议庭公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员余业云出庭支持公诉。被告人王海军及其辩护人乔广挺、被告人栗某及其辩护人薄凤霞、李萌、被告人裴某及其辩护人聂荣荣、被告人陈某1及其辩护人姚乐乐、被告人陈某2及其辩护人王强、被告人苗某及其辩护人杨进斌、被告人李某及其辩护人郝颖到庭参加诉讼。现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控被告人王海军作为包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任，利用审批贷款的职务便利，采用假借他人名义贷款的方式，将银行贷款440万元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人王海军作为包头农商银行股份有限公司工作人员违反国家规定发放贷款共计1080万元，数额巨大，给银行造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人栗某、裴某、陈某1、陈某2、苗某、李某虚构贷款资料骗取银行贷款，其中，被告人栗某骗取银行贷款360万元，被告人裴某骗取银行贷款240万元，被告人苗某骗取银行贷款240万元，被告人陈某1骗取银行贷款480万元，被告人陈某2骗取银行贷款300万元，被告人李某骗取银行贷款120万元，给银行造成重大损失，被告人栗某、裴某、陈某1、陈某2、苗某、李某的行为均已构成骗取贷款罪。被告人王海军犯有数罪，应当数罪并罚。被告人裴某经电话通知到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，被告人苗某自动投案，并如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚。被告人栗某、陈某1、陈某2、李某到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第一百八十六条、第一百七十五条、第六十九条、第六十七条的规定惩处。被告人王海军辩称，对职务侵占罪有异议，440万元是我用了，但性质不是职务侵占。其辩护人的辩护意见如下：1、对起诉书指控被告人王海军犯有违法发放贷款罪不持异议；2、现有证据不能证实被告人王海军犯有职务侵占罪；3、起诉书指控的王海军涉及该案的贷款1000余万元，其中大多数贷款由德绘担保公司担保；4、被告人曾向青山检察院递交举报材料，反映的大多是行贿受贿问题，指向农商行部分领导，这一举报材料是否有立功表现。被告人栗某对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：1、被告人主观恶性极小，2、栗某系初犯、系坦白，取得被害人的谅解，3、归还了自己的全部贷款，建议对被告人适用缓刑。被告人裴某对起诉书指控的罪名及事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：1、对一审判决的定性和量刑没有异议，被告人存在自首，要求从轻处罚。被告人陈某1对起诉书指控的罪名及事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：对罪名和事实没有异议，被告人初犯无前科，系坦白。被告人陈某2对起诉书指控的罪名及事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：1、对罪名和事实无异议；2、被告人到案后，如实供述罪行，系坦白；3、被告人系初犯偶犯，无犯罪前科；4、被告人到案后，认罪态度良好，希望从宽处罚。被告人苗某对起诉书指控的罪名及事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：1、对罪名和事实无异议；2、被告人主动到公安机关投案，系自首情节；2、被告人自愿认罪，且系初犯偶犯，主观恶性小；3、被告人在案发前归还了本金，且案发后归还了其余欠款；4、建议对被告人判处缓刑。被告人李某对起诉书指控的罪名及事实无异议。其辩护人的辩护意见如下：1、罪名和事实无异议;2、被告人归案后积极配合监管，能够如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，认罪、悔罪态度好，被告人无犯罪前科。经审理查明：一、王海军职务侵占罪的犯罪事实2012年3月至7月期间，时任包头市农村商业银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任的被告人王海军找来贺永胜、张登飞、吴文生、白永强、杨文光、刘吉如、刘计如、胡志国、李全仁、张昊、袁伟、武卫国、王海威、魏捷、董红伟、高俊16人，由王海军提供虚假的购销合同并由其本人进行审批，从其所任职的建设路分社贷款，董红伟、高俊每人贷款10万元，其余14人每人贷款30万元，共计440万元。董红伟、高俊贷款资料中购运输车的油、轮胎、保险及垫付煤款的贷款用途为虚构，个人提供担保；其余14人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，分别由栗某、苗某实际控制的包头市德绘担保有限公司及陈某1实际控制的包头市鼎亿担保有限公司提供担保。贷款审批发放后，被告人王海军将440万元用于偿还其个人债务。后经银行多次催要，王海军均不归还。二、王某、被告人栗某骗取贷款罪的犯罪事实2012年6月、7月期间，被告人栗某欲从王海军所就职的包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社申请贷款用于公司经营，在王海军承诺帮忙的情况下，便找来其公司员工范百宸、乔永旺、刘军、牛永义并以该四人名义向建设路分社申请办理担保贷款，每人30万元共计120万元，上述四人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，并均由其经营的包头市德绘担保有限公司提供担保。被告人王海军明知被告人栗某所提供贷款资料不符合条件，仍然进行了贷款的审批发放，被告人栗某骗取所得贷款用于偿还欠款，后经银行多次催要在案发前归还本金37209.01元。案发后，被告人栗某归还其余贷款。三、王某、栗某、裴某骗取贷款罪的犯罪事实2012年7月，被告人栗某与被告人裴某约定由裴某找人到银行贷款，栗某协助办理贷款事宜并共同使用所贷款项。后被告人栗某找到被告人王海军帮其贷款，王海军承诺帮忙，被告人裴某便在栗某的授意下找来裴志红、朱长英、乔卫华、何爱君四人，以该四人名义向王海军所在的包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社申请办理担保贷款，每人30万元共计120万元，以上四人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，并由栗某经营的包头市德绘担保有限公司提供担保。被告人王海军明知栗某所提供贷款资料不符合条件，仍然进行了贷款的审批发放，所发放的贷款由栗某、裴某实际使用。后经银行多次催要，被告人栗某在案发前归还40039.96元；案发后，被告人栗某归乔卫华、朱长英、裴志红名下的贷款。四、栗某、裴某骗取贷款罪的犯罪事实：2012年6月、7月期间，被告人栗某与被告人裴某约定由裴某找人到银行贷款，由栗某协助办理贷款事宜并共同使用所贷款项。裴某在栗某的授意下找来裴振磊、董强、乔伟三人，以裴振磊、乔伟名义向包头农商银行股份有限公司河东信用社东门外分社申请办理担保贷款，以董强和自己的名义向包头农商银行股份有限公司河东信用社河东分社申请办理担保贷款，每人30万元共计120万元，以上四人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，并由栗某经营的包头市德绘担保有限公司提供担保。所发放款项的均由栗某、裴某实际使用。后经银行多次催要，被告人栗某在案发前归还乔伟、裴振磊名下的贷款60万元，案发后归还其余贷款。被告人裴某于2016年5月11日经电话通知到公安机关接受调查。被告人栗某取得被害单位的谅解。五、王某、苗某骗取贷款罪的犯罪事实2012年3月至7月期间，被告人苗某找来其妻子孟春瑞、岳父孟祥科、妹妹苗瑞、同学朋友李美云、贺丽梅、吴志国、吴玉荣、以其本人及上述7人名义向被告人王海军所在的包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社申请办理担保贷款，每人30万元共计240万元，上述8人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，8笔贷款均由其经营的包头市德绘担保有限公司提供担保。被告人王海军明知苗某所提供贷款资料不符合条件，仍然进行了贷款的审批发放，所发放的贷款240万元被苗某实际使用。后经银行多次催要，被告人苗某在案发前归还本金273730.18元，案发后，被告人苗某归还其余贷款，并取得被害单位的谅解。被告人苗某于2016年4月11日到公安机关投案。六、王某、陈某1、陈某2骗取贷款罪的犯罪事实2012年6月至8月期间，被告人陈某1找来王英、李霞、张选伟、赵雄雄、董少栋、高海光6人，又授意其子被告人陈某2找来苗春波、张正、张浩、杨枭雄、赵海鹏、张和义、赵帅、吕耀东、龚志兴、张桂珍共10人，以上述16人名义向被告人王海军所在的包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社申请办理担保贷款，每人30万元，共计480万元，上述16人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，16笔贷款均由其本人经营的包头市鼎亿担保有限公司提供担保，所贷款项由陈某1、陈某2实际使用，被告人王海军明知陈某1、陈某2所提供贷款资料不符合条件，仍然进行贷款的审批发放。后经银行多次催要，被告人陈某1在案发前归还本金74070.87元，其余欠款均未归还。案发后，陈某1与陈某2的家属归还本金100000元，被告人陈某1与陈某2取得被害单位的部分谅解。七、王某、李某骗取贷款罪的犯罪事实2012年7月，被告人李某找来其朋友刘澍、代乌海、闫探宝，以本人及上述三人名义向被告人王海军所就职的包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社申请办理担保贷款，每人30万元共计120万元，上述4人贷款资料中的购销合同全部为虚假合同，贷款用途全部为虚构，4笔贷款均由栗某、苗某控制的包头市德绘担保有限公司提供担保。被告人王海军明知被告人李某所提供贷款资料不符合条件，仍然进行了贷款的审批发放，所发放的贷款120万元被李某实际使用。后经银行多次催要，被告人李某在案发前归还本金10995.05元，其余贷款均未归还。案发后，涉案的贷款已全部归还，被害单位予以谅解。证实上述事实的证据如下：一、物证：扣押物品、文件清单；二、书证：1、户籍信息表、前科证明、刑事判决书：王海军、栗某、陈某1、陈某2、苗某、李某均无前科，裴某因犯敲诈勒索罪，于2002年9月20日被北京市西城区人民法院判处有期徒刑三年，2005年刑满释放；刑事判决书（2002）西刑初字第581号，证明被告人裴某的前科情况；2、到案经过、发、破案经过：证明被告人王海军、栗某、陈某1、陈某2、苗某、李某的到案情况，苗某、裴某系自动投案，如实供述自己的犯罪事实，有自首情节，其他被告人栗某、陈某1、陈某2有坦白情节；3、包头农村商业银行股份有限公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、金融许可证、中国银监会包头监管分局文件：包头农业商业银行股份有限公司出具的说明（2016.4.12出具）：包头农村商业银行股份有限公司属于地方性股份制商业银行。根据《中华人民共和国商业银行法》第十九条、二十一条、二十二条之规定，商业银行分支机构由国务院银行管理机构颁发经营许可证，领取营业执照，不具有法人资格，在总行的授权范围开展业务，民事责任由总行承担。包头农村商业银行住所地在青山，建设路支行住所地在东河，涉案单位建设路支行系分支机构系农商银行的分支机构，不具有法人资格，办理的贷款业务所需的营运资金由位于青山的总行统一调配拨付。此证据证明：包头市农村商业银行股份有限公司属于依法设立的金融机构。王海军违法发放贷款时的包头市郊区农村信用联社股份有限公司前明信用社建设路分社的43家信用社均为该公司的分支机构，2014年原包头市郊区农村信用联社股份有限公司及其辖内的农村信用社终止，债权债务转为包头农村商业银行债权债务。同意包头农村商业银行股份有限公司开业。4、王海军的身份证明材料：（1）包头市郊区农村信用合作社联合社文件此证据证明：包头市郊区农村信用合作社关于聘任直属分社主任的决定。（2）王海军的个人履历此证据证明：王海军的工作经历，案发时系包头市农村商业银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任。（3）关于印发信贷管理制度补充规定的通知：（2011）234号，2011.7.15第六章，贷款报备额度的规定：30万元（含）以下担保公司担保、50万元（含）以下抵押担保贷款不需要报联社审议，但信用社主任均为第一责任人。第二十四条，信用社法人机构弄虚作假获得不合理信贷业务权限的，超权限信贷业务不报联社贷款咨询备案委员会审查而发放的，或采取化整为零、多头放贷等形式逃避审查管理的，无论是否造成损失，都属违规行为，将追究主要责任人，经办责任人的行政和经济责任，构成犯罪的移交司法部门处理、30万元（含）以下担保公司担保、50万元（含）以下抵押担保贷款不需要报联社审议，但信用社主任均为第一责任人。第二十二条担保公司担保贷款额超过30万元（不含）的贷款资料需报联社进行审查审议。5、包头农商银行出具的谅解书:证明案发后被告人苗某、李某、栗某、裴某全部归还了所骗取的贷款，取得被害单位的谅解，被告人陈某1、陈某2骗取的贷款部分归还，被告单位表示对二被告人不同程度的谅解。6、承诺书、死亡证明、情况说明、审计报告；7、办理贷款的相关材料：个人申请贷款的相关材料、银行凭证、借款借据、提款申请书、支付委托书、贷款跟踪检查表、个人借款申请书、个人贷款面谈面签记录、同意保证意见书、个人贷款调查表、贷款申请、贷款逾期催收通知书、申请短期贷款的调查报告、申请短期贷款的审查报告、贷款利率定价表、信贷业务贷审小组审批意见书、个人借款合同、保证合同、身份证复印件、结婚证复印件、权利质押合同、权利质押清单、供货合同或购销合同、担保有限公司企业基本信用信息报告、同意担保通知书、同意保证意见书、股东会议决议、法定代表人个人信用报告、法人客户信用报告、担保公司会计表、《个人借款合同》公证书、《保证合同》公证书、《还款协议书》公证书；8、包头市德绘担保有限公司、包头市鼎亿担保有限公司工商登记档案、包头市强德贸易有限责任公司、包头市福荣泽工贸有限责任公司等关联企业的工商登记档案；三、证人证言：1、王海军职务侵占罪贷款名义使用人16组：白永强、张登飞、杨文光、贺永胜、武卫国、袁伟、王海威、李全仁、魏捷、高俊、董红伟、刘吉如、胡志国、刘计如、吴文生、张浩的证言：证实由王海军提供虚假的购销合同并由其本人进行审批，从其所任职的建设路分社贷款，其中董红伟、高俊每人贷款10万元，其余14人每人贷款30万元，共计440万元，被告人王海军将440万元用于偿还个人债务。2、王某、栗某骗取贷款罪贷款名义使用人4组:刘军、乔永旺、牛永义、范百宸的证言：证实以上四人向王海军任职的建设路分社贷款每人30万元，共计120万元，被告人王海军明知被告人栗某所提供的贷款资料不符合条件，仍然进行审批发放，被告人栗某骗取所得贷款偿还个人欠款。3、王某、栗某、裴某骗取贷款罪贷款名义使用人朱长英、裴志红、乔卫华、何爱军的证言：证实以上四人向王海军任职的建设路分社贷款，每人30万元，共计120万元。贷款合同为虚假合同，贷款用途为虚构，被告人王海军明知被告人栗某所提供的贷款资料不符合条件，仍然进行审批发放，所发放的贷款为栗某、裴某实际使用。4、栗某、裴某骗取贷款罪贷款名义使用人裴某、董强、乔伟、裴振磊的证言：证实以上四人向王海军任职的建设路分社贷款，每人30万元，共计120万元。贷款合同为虚假合同，贷款用途为虚构，所发放的贷款为栗某、裴某实际使用。5、王某、苗某骗取贷款罪贷款名义使用人的8组：苗某、吴志国、吴玉荣、苗瑞、李美云、孟祥科、孟春瑞、贺丽梅的证言；证实以上八人向王海军任职的建设路分社贷款，每人30万元，共计240万元。贷款合同为虚假合同，贷款用途为虚构，被告人王海军明知被告人苗某所提供的贷款资料不符合条件，仍然进行审批发放，所发放的贷款为苗某实际使用。6、王某、陈某1、陈某2骗取贷款罪贷款名义使用人的16组：王英、李霞、张选伟、赵雄雄、董少武、高海光、苗春波、张正、张浩、杨枭楠、赵海鹏、张和义、赵帅、吕耀东、龚志兴、张桂珍的证言。证实以上十六人向王海军任职的建设路分社贷款，每人30万元，共计480万元。贷款合同为虚假合同，贷款用途为虚构，，被告人王海军明知被告人陈某1、陈某2所提供的贷款资料不符合条件，仍然进行审批发放，所发放的贷款为陈某1、陈某2实际使用。7、王某、李某骗取贷款罪贷款名义使用人4组：李某、刘澍、代乌海、闫探宝的证言；证实以上四人向王海军任职的建设路分社贷款，每人30万元，共计120万元。贷款合同为虚假合同，贷款用途为虚构，被告人王海军明知被告人李某所提供的贷款资料不符合条件，仍然进行审批发放，所发放的贷款为李某实际使用。8、张志光、李敏、赵红军、赵刚、袁慧玲、李国梁的证言：该六人系包头市农商银行前明信用社建设路分社工作人员：证实了贷款发放的正常流程，王海军所发放的贷款并未实际经过会议讨论，也未经审核，由王海军自己审批发放。9、其他证人证言：杨文军、吴文生、杨玉玲、陈慧、陈明星、石鑫，白牡丹，白瑞光，任志斌，李玲，李二文，栗岚，范勇，李战，薛金全，杨爱莲，王志强，贾轼，张惠龙的证言。四、被害人陈述：被害单位包头农村商业银行股份有限公司的报案材料：2012年期间，被告人王海军、栗某、苗某以他人名义分别在包头农商银行申请贷款440万元、210万元、210万元，并实际使用贷款，直至报案时未归还，且上述贷款均由王海军审批发放；被告人陈某1、陈某2以他人名义在包头农商银行合计申请贷款480万元，并实际使用贷款，贷款由王海军审批发放，直至报案时未归还。五、被告人的供述及辩解：被告人王海军、栗某、裴某、苗某、陈某1、陈某2、李某的供述与辩解：被告人王海军对检察院指控其职务侵占罪不认可，对违法发放贷款罪的犯罪事实及罪名无异议，其他六被告人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议；上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人王海军作为包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任，利用审批贷款的职务便利，采用假借他人名义贷款的方式，将银行贷款440万元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。被告人王海军作为包头农商银行股份有限公司前明信用社建设路分社主任，在审批发放贷款过程中违反国家规定明知贷款资料虚假或未认真审查贷款资料，发放贷款共计1080万元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人王海军犯数罪，应数罪并罚。被告人栗某、裴某、陈某1、陈某2、苗某、李某虚构贷款资料骗取银行贷款，被告人陈某1骗取银行贷款480万元，其中与被告人陈某2共同骗取银行贷款300万元；被告人栗某骗取银行贷款360万元，其中与被告人裴某共同骗取银行贷款240万元；被告人苗某骗取银行贷款240万元，被告人李某骗取银行贷款120万元，给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人裴某经电话通知到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，被告人苗某自动投案，并如实供述自己的罪行均系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人栗某、陈某1、陈某2到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人裴某有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人陈某2系受其父亲陈某1指派帮助其父亲经营的公司贷款300万元，且被告人陈某1证实贷款所得资金均用于陈某1经营的企业使用，故被告人陈某2在该起共同犯罪中所起作用相对较小，可以对其酌情从轻处罚。被告人苗某、李某、栗某全部归还所骗取的贷款且取得了被害单位的谅解可以对其酌情从轻处罚，裴某取得了被害单位的谅解，可以对其酌情从轻处罚。被告人陈某1、陈某2骗取的贷款已部分归还，可以对其酌情从情处罚。被害单位根据被告人陈某1、陈某2偿还贷款的情况对上述被告人表示不同程度的谅解，可以据此对上述被告人酌情从轻处罚。被告人王海军不构成职务侵占罪的辩解不予采纳，其辩护人的第1点辩护意见予以采纳，其余辩护意见与庭审查明的事实和法律规定不符，不予采纳。其他辩护人的辩护意见，符合事实和法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百八十六条第一款、第一百七十五条之一第三款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下：一、被告人王海军犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年，违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金50000元，数罪并罚决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金50000元，罚金于判决生效后十日内缴纳。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月4日起至2023年9月3日止。）二、被告人陈某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金20万元，罚金于判决生效后十日内缴纳。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月20日起至2017年12月19日止。）三、被告人陈某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金10万元，罚金于判决生效后十日内缴纳。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月8日起至2017年9月7日止。）四、被告人裴某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金7万元，罚金于判决生效后十日内缴纳。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月11日起至2017年8月10日止。）五、被告人栗某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金7万元。（已交）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）六、被告人苗某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金5万元。（已交）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）七、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金2万元。（已交）（缓刑考验期从判决确定之日起计算）八、被告人王海军、陈某1、陈某2骗取的贷款中，未偿还的贷款继续追缴返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 郭建蒙人民陪审员 李海霞人民陪审员 冀未清 二Ｏ一八年六月二十八日书 记 员 吉 超附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。