辽宁省抚顺市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）辽04刑初36号 公诉机关辽宁省抚顺市人民检察院。 被告人牟晓丹，女，满族，1978年1月21日出生于辽宁省清原满族自治县，初中文化，系个体工商户，户籍地辽宁省清原满族自治县。因本案于2016年11月3日被刑事拘留，同年12月8日被执行逮捕。现羁押于辽宁省抚顺市第一看守所。 辩护人董萃，辽宁顺清满律师事务所律师。 辽宁省抚顺市人民检察院以抚检诉刑诉〔2017〕31号起诉书指控被告人牟晓丹犯诈骗罪一案，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省抚顺市人民检察院指派代理检察员兰龙威、孟达出庭支持公诉，被告人牟晓丹及其辩护人董萃到庭参加诉讼。审理期间，辽宁省抚顺市人民检察院补充侦查二次。现已审理终结。 辽宁省抚顺市人民检察院指控：被告人牟晓丹从2013年3月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利、与他人合作经营等事实，许以高息骗取张某1、朱某1等人的信任，共骗取张某1、朱某1等17人共计783万元人民币，截止案发仍有694.6万元人民币未予归还。其中： 被告人牟晓丹于2013年3月至2016年1月间，虚构帮助他人借款、购买地下车位的事实，先后多次骗取朱某2共计34.2万元人民币，截至案发仍有29.2万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2015年下半年至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取张某1共计95万元人民币，截至案发仍有81万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2015年7月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利、与他人合作经营生意的事实，先后多次骗取刘某1共计80万元人民币，截至案发仍有60万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2015年11月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取刘某2共计57万元人民币，截至案发仍有53万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年年后至2016年10月间，虚构偿还银行贷款、帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取董某某共计5万元人民币； 被告人牟晓丹于2016年4月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利、与他人合作经营生意的事实，先后多次骗取陈某1共计24万元人民币，截至案发仍有16.9万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年6月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取高某1共计15.2万元人民币，截至案发仍有12.7万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年夏天至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡的事实，先后多次骗取沙某共计5.5万元人民币，截至案发仍有3.5万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年8月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利、垫还公款谋利的事实，先后多次骗取朱某1共计168万元人民币，截至案发仍有152.3万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年8月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取朱某2共计78.5万元人民币，截至案发仍有76.5万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年8月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取朱某3共计37.3万元人民币，截至案发仍有33.3万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年9月，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，骗取李某某8万元人民币； 被告人牟晓丹于2016年9月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取徐某2共计30万元人民币，截至案发仍有28.5万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年9月至2016年10月间，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取邓某共计93万元人民币，截至案发仍有85万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年10月5日至2016年10月末，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取吕某某共计22.8万元人民币，截至案发仍有20.6万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年10月，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取纪某某15.5万元人民币，截至案发仍有14.5万元人民币尚未归还； 被告人牟晓丹于2016年10月，虚构帮助他人垫还信用卡谋利的事实，先后多次骗取樊某某共计22万元人民币，截至案发仍有14.6万元人民币尚未归还。 针对所指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了借条、银行交易明细等书证、证人赵某、孟某等证人证言、审计报告、被告人牟晓丹的供述与辩解等证据材料。据此认为，被告人牟晓丹以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，多次骗取他人钱款共计694.6万元人民币，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请人民法院，对被告人牟晓丹依法判处。 被告人牟晓丹当庭表示认罪，但辩称其诈骗的数额与起诉书指控的数额不符，指控的数额过多。 被告人牟晓丹的辩护人提出如下辩护意见：第一，公诉机关指控的部分诈骗犯罪事实不清。第二，被告人牟晓丹主动投案自首，并当庭认罪悔罪，系初犯偶犯，可以从轻或减轻处罚。 经审理查明：（一）、被告人牟晓丹于2016年9月，虚构自己从事代他人垫还信用卡经营活动的事实，向被害人沙某某借款。被害人沙某某信以为真，将人民币（以下币种同）5万元交付给被告人牟晓丹。牟晓丹取得该款后，将该款用于偿还自己之前拖欠他人借款的高额利息，并未用于经营活动。案发前，牟晓丹以偿还利息的名义已归还沙某某2万元，牟晓丹非法占有款项数额为3万元。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证的下列证据予以证明： 1、被害人沙某某陈述，我和牟晓丹是朋友，她在清原县开了一个饰品店，一个零食店，她向我借钱，现在人跑了，联系不上了。牟晓丹第一次向我借钱是2016年夏天，她说要上货没有钱，向我借了5000元钱，我给她送到饰品店了，她也没说什么时间还给我，我也没问，我当时想我们是好朋友，5000元钱借给她也没指望她还，也是害怕她再向我借钱。第二次是2016年9月，牟晓丹管我借了2万元钱，她说是倒信用卡用，说是她倒信用卡赚了不少钱，还说不白借我的钱，到时候分我点儿，所以我就把现金送到了她的饰品店，并和她说这钱是我借的，过几天还要还回去，她说行。过了不几天，牟晓丹真把2万元钱还给我了，还给我300元钱，意思就是倒点钱。牟晓丹把2万元钱还给我之后过了十天左右又冲我借钱，这次借了3万元，还是那套嗑，说是倒卡用。我又把钱借给了牟晓丹，还是送到了她的饰品店。这次过了三五天，牟晓丹把钱给我了，又给我500元钱的倒点钱。又过了几天，牟晓丹又管我借钱，这次借了5万元，后来牟晓丹和我说让我把钱放她那时间越长赚得越多，赚的点钱也越多，我要是什么时间用，随时就把这5万元钱给我。我就寻思把钱放她那了。又过了几天，牟晓丹又向我借了8万元，过了十天左右，她把8万元钱还给我了，又给我4000元钱点钱。在这期间，牟晓丹有次跟我说我在她那还有5000元钱，她给我算1万元放她那赚点钱，我挺高兴就答应了。我还主动放在牟晓丹那3万元钱赚点钱，后来她把这3万元钱还我了，还给了我2500元。后来，牟晓丹陆续冲我借了好几回钱，我都记不住了，她是陆续借陆续还，其中有一笔15万元的，还给我8000元钱利息钱。2016年10月17日，牟晓丹来我家管我借30万元，说是高利息，用三天给3万元利息，我没有30万元，就借给牟晓丹20万元。过了几天，牟晓丹把钱还给我了，但没给点钱。我借给牟晓丹很多次钱，加一起能有40万元左右，牟晓丹给我点钱大概能有2万元钱，现在牟晓丹还欠我5.5万元，5000元是最初借的，还有5万是牟晓丹和我说随时用随时取那次。我后来找牟晓丹要钱，给她打电话，她说信用卡被封了，张罗还钱呢，之后我再给她打电话就不接了，店也关了，人也找不到了。 2、被告人牟晓丹的供述，我曾向沙某借了5.5万元，现在还欠她5.5万元。我后期半年之内借的钱都是高利息的，都是以借款还信用卡为由向别人借的钱，借来的钱都利滚利给借我钱的这些人利息了。我不能说借钱是为了还利息，只能说还信用卡，我要是说还利息别人就不借给我了。我就是东家借了还西家的利息，还完利息之后再从西家借回来还给东家的利息，让他们相信我有偿还能力，还能借给我钱。在我最开始借款时，我开了三家店，还有一定的偿还能力，后期利息越来越高，就偿还不了了，但是为了让别人相信我能偿还，所以我就把利息抬的越来越高，他们也就能借给我钱。我虽说借钱是为了信用卡还点，但是我没有将借来的钱用于信用卡还点，都是用来还给借我钱的人的利息了。 （二）、被告人牟晓丹于2016年9月，虚构自己从事代他人垫还信用卡经营活动的事实，向被害人朱某3借款。被害人朱某3信以为真，通过银行转账的方式将19万元交付给被告人牟晓丹。牟晓丹取得该款后，将该款用于偿还自己之前拖欠他人借款的高额利息，并未用于经营活动。案发前，牟晓丹以偿还利息的名义已归还朱某34万元，牟晓丹非法占有款项数额为15万元。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证的下列证据予以证明： 1、被害人朱某3陈述，牟晓丹在清原镇源中园道东开了一个饰品店，一个皮具店，我原先在她旁边开店，关系处的非常好，算是朋友关系。从2016年8月，牟晓丹就以做买卖用钱、帮别人还信用卡挣钱为由多次管我借钱，能借了十次左右，刚开始挺讲信用，说几天还就几天还，加上我们以前关系就好，所以我就充分相信她了，只要牟晓丹借钱，我有钱就直接借给她，没有钱我管别人借钱再把钱借给她。2016年9月，牟晓丹以帮别人还透支卡给我两个点的利息为由向我借钱，我通过银行打款借给牟晓丹钱。后来，牟晓丹一共还给我4万多元钱。 被害人朱某3与被告人牟晓丹之间的银行帐户转账记录佐证朱某3于2016年9月29日通过银行转账的方式，向牟晓丹的账户转款19万元。 2、被告人牟晓丹的供述，我跟朱某3借了钱，后来还了她4万多利息。我后期半年之内借的钱都是高利息的，都是以借款还信用卡为由向别人借的钱，借来的钱都利滚利给借给我钱的人利息了。我不能跟别人说我借钱是为了还利息，只能说还信用卡，我要是说还利息他们就不借给我了。我虽说借钱是为了信用卡还点，但是我没有将借来的钱用于信用卡还点，都是用来还给借我钱的人的利息了。 （三）、被告人牟晓丹于2016年10月，虚构自己从事代他人垫还信用卡经营活动的事实，向被害人樊某某借款。被害人樊某某信以为真，分两次将22万元现金交付给被告人牟晓丹。牟晓丹取得该款后，将该款用于偿还自己之前拖欠他人借款的高额利息，并未用于经营活动。案发前，牟晓丹以偿还利息的名义已归还樊某某7.4万元，牟晓丹非法占有款项数额为14.6万元。 综上，被告人牟晓丹非法占有各被害人钱款共计32.6万元，牟晓丹于2016年11月3日主动到公安机关投案。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证的下列证据予以证明： 1、受案登记表、受案回执、立案决定书、侦破报告、案件来源、到案情况说明证实本案发案、破案的过程及被告人牟晓丹投案自首的情况。 2、被害人樊某某陈述，我和牟晓丹是邻居关系，我住的地方和她开的店很近，2016年10月份的时候，牟晓丹管我借钱，当时和我说她帮人还信用卡，都是公务员的卡，给我利息，我当时答应牟晓丹了。我先后借给牟晓丹一笔17万元、一笔5万元，都是现金，17万元那笔她还给我7万元，这两次借钱地点一次在我家，一次在她的商店。我有两张借条，都是牟晓丹给我打的，借17万元那笔，她借了5天给我4000元利息。 被告人牟晓丹向被害人樊某某借款时出具的凭证证实牟晓丹向樊某某两次借款，第一次借款5万元，第二次借款17万元，其中第二次借款后偿还7万元，并约定给予利息4000元。 3、证人郑某某（系被告人牟晓丹的丈夫）的证言证实，我一开始不知道牟晓丹向别人借钱的事儿，是2016年10月26日才知道的。我那天带着孩子到我家开的饰品店溜达的时候，朱某1开车在我家店门前停着，当时车里有我媳妇牟晓丹和刘某1，我就开车门看看她们干啥呢。我看我媳妇牟晓丹在打电话，对方说让我媳妇还钱，如果不还钱就把我媳妇杀了，把我们全家杀了。我就问牟晓丹怎么回事儿、什么钱。牟晓丹说不用我管。后来，她们就开车走了，我就进店了。过了不大一会儿，我接到刘某1的电话要和我说点儿事，让我到店前面不远的车里说。我到了车里后，刘某1和我说现在这么大事，得和我说一下。我就问刘某1什么事，刘某1就说我家牟晓丹在外面借了不少钱，从刘某1那就借了100多万，我当时就说我不知道啊，就问牟晓丹怎么欠人那么多钱，并让她回家把事情说明白，到底怎么欠那么多钱，后来朱某1说牟晓丹欠她200多万。我和牟晓丹回家后，朱某1也来了，我见朱某1在也没办法问我媳妇，就把我媳妇带到抚顺一个哥们的房子。我们家开了两个店，一个是饰品店，一个是精品皮具店，平时都是我媳妇牟晓丹经营，我根本不参与。 4、被告人牟晓丹的供述，我管樊某某借过几次钱，记不住一共多少钱了，也是说做信用卡还点生意，之后陆续还了一些，现在还欠她10万元钱左右。我虽说借钱是为了信用卡还点，但是我没有将借来的钱用于信用卡还点，都是用来还给借我钱的人的利息了。 5、户籍证明证实被告人牟晓丹的身份信息。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，公诉机关指控被告人牟晓丹犯诈骗罪，罪名成立，应予支持。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹虚构事实骗取被害人朱某2钱财一节，经查，现有证据尚不足以认定被告人牟晓丹在向朱某2借款时虚构了事实。故对于公诉机关指控的本起诈骗事实，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取被害人张某1钱财一节，经查，首先，张某1陈述称牟晓丹用其三张信用卡进行透支，至案发时尚欠26万元，公诉机关扣除张某1自述其自己所欠的10万元后，认定牟晓丹此节骗取了16万元，但在案证据并不能佐证上述事实。一是数额不准确，张某1陈述称其将信用卡交予牟晓丹使用前自己已经欠款10万多元，但没有证据证实其欠款的准确数额。而张某1提交的三张信用卡交易明细证实，此三张信用卡欠款总数是15万余元，并非26万元，且有一张信用卡根本不欠钱，这与张某1的陈述有着明显的矛盾。公诉机关亦没有针对此节进行司法审计，在不能认定此节准确数额的情况下，此节事实不清。二是被告人牟晓丹主观上是否具有非法占有目的事实不清。这三张信用卡借予牟晓丹的时间较早，是在2016年之前，此时牟晓丹有着自己的经营项目，也有一定的清偿能力，认定其主观上明知自己没有清偿能力，仍举借款项，具有非法占有目的，显然证据不足。其次，张某1陈述其将朋友赵某的信用卡也借给了牟晓丹，至案发时赵某的两张信用卡欠了7万元，公诉机关将此节所欠的7万元认定为诈骗。但在案证据中仅有赵某的证言、张某1的陈述指证本节事实，且赵某信用卡交易明细所显示的其与牟晓丹之间资金往来额度不能与之相佐证。牟晓丹的工商银行帐户明细证实，牟晓丹曾向赵某的帐户转账119000元，那么从证据上来分析此笔7万元的款项至少已经是偿还清楚了，且这一款项是否属于借款亦存在疑问。另外，赵某所述其借给牟晓丹一张中国银行的卡、一张工商银行的卡，但是侦查机关提供的三个银行帐户均是中国银行的，显然与赵某所述的情况不一致。由此可见，不能仅凭赵某的证言和张某1的陈述认定此节事实。最后，张某1陈述其借给牟晓丹的现金部分，现只有其陈述，没有其他客观证据予以佐证，故其指证的数额是否准确存在疑问。孟某、李某3的证言仅能证实他们将自己的钱款交给了张某1，但是该笔款项是否如数交给了牟晓丹、牟晓丹用于做了什么等事实均无法证实。因此据以指控牟晓丹诈骗这部分现金的证据也是不充分的。综上所述，对于公诉机关指控的本起诈骗事实，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹诈骗被害人刘某1钱款一节，经查，首先，被告人牟晓丹的供述与被害人刘某1的陈述均证实牟晓丹曾将向刘某1借款所生利息计入欠款总额，这便使牟晓丹与刘某1之间的借款本金数额不清。其次，虽被害人刘某1陈述称被告人牟晓丹共向其借款90万元，后以支付利息的名义已归还其20余万元，但是在案的银行帐户交易明细等证据却与其陈述相矛盾。被告人牟晓丹的农业银行帐户（尾号为2771）的交易明细证实仅在2016年4月至10月期间，其便共向刘某1提供的银行帐户转支了37万余元。牟晓丹及其丈夫郑某某的工商银行帐户（尾号为6581和1323）的交易明细证实在2015年1月至2016年10月期间，牟晓丹通过这两个帐户共向刘某1提供的银行帐户转支了约140万元，而刘某1向牟晓丹、郑某某的银行帐户转款约139万元。由此可见，牟晓丹向刘某1借款的数额究竟是多少、是否均已偿还、牟晓丹主观上是否具有非法占有刘某1钱款的目的等关键事实均不清，公诉机关针对此起案件提供的证据不确实、不充分，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取被害人刘某2钱款一节，经查，首先，现有证据不能证实被告人牟晓丹在向刘某2借款时虚构了事实。其次，刘某2陈述称牟晓丹尚欠其49万元，而牟晓丹辩解其仅欠刘某210万元，两者之间存在矛盾，现这一矛盾难以排除，致使牟晓丹实际非法占有的钱款数额不清。综上所述，公诉机关指控的本起案件事实不清，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹虚构偿还银行贷款、帮助他人垫还信用卡谋利的事实，骗取董某某5万元一节，经查，此节事实不清，证据不足，具体理由是：首先，被害人董某某陈述称被告人牟晓丹尚欠其5万元借款，但牟晓丹辩称其已经将5万元借款全部清偿，二人之间的言辞存在矛盾，现没有其他证据可以排除这一矛盾。其次，被害人董某某关于牟晓丹向其借款的理由前后陈述自相矛盾，且董某某曾陈述被告人牟晓丹向其借款的理由是偿还银行贷款，而不是垫还信用卡从中谋利。而中国人民银行清原满族自治县支行管理部出具的牟晓丹个人信用报告表明牟晓丹在邮政储蓄银行等多家银行确有贷款，因此董某某所述牟晓丹以偿还银行贷款为由向其借款有成立的可能性。故此，公诉机关指控被告人牟晓丹在向董某某借款时系虚构事实的证据不确实、不充分，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹虚构事实骗取陈某1钱款一节，经查，该节事实不清，证据不足，具体理由是：牟晓丹辩称其虽向陈某1借款二十多万元，但是后来已经连本带利还清了，本钱还上的基础上，陈某1光利息就挣了二三十万元，其现在已经不欠陈某1钱了。这与陈某1的陈述相矛盾。以上言词证据间的矛盾能否予以排除，是认定本起案件事实的关键。在案证据中，被告人牟晓丹的农业银行帐户（尾号6073和2771）的交易明细证实从2015年10月14日至2016年9月24日期间，牟晓丹通过以上两个帐户共计转款给陈某1约672000元，同期陈某1向牟晓丹的这两个帐户共计转款约383000元，即牟晓丹通过这两个帐户向陈某1多支付了约289000元。牟晓丹的建设银行帐户（尾号1316和0277）的交易明细证实从2015年1月1日至2016年10月31日期间，牟晓丹通过以上帐户共计转款给陈某1约430500元，同期陈某1向牟晓丹的这两个帐户共计转款约128700元，即牟晓丹通过这两个帐户向陈某1多支付了约301800元。以上银行帐户交易明细能够证实牟晓丹向陈某1多支付款项合计约590800元，这与牟晓丹的辩解是基本印证的，以上证据间的矛盾未能排除，牟晓丹是否非法占有了陈某1的钱款、非法占有的数额是多少等事实不清，故公诉机关指控的本起诈骗犯罪事实不能成立。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹虚构事实骗取高某1钱款一节，经查，首先，被告人牟晓丹的前后供述存在矛盾。牟晓丹在侦查阶段供称我跟高某1一共借了本金15万元，还了点儿利息，现在还欠高某115万元。这与高某1的陈述基本一致，借款数额只少了2000元。但是牟晓丹在庭审中供述，其向高某1借款两次，均是汇款，第一次汇款5万元，第二次的汇款数额记不住了，借款数额共计15万元以内，现在还欠10万元左右。可见牟晓丹在庭审中对于借款数额的供述不是那么清楚，且与侦查阶段的供述是不一致的。其次，被害人高某1的陈述没有得到在案其他证据的佐证。一是高某1陈述牟晓丹第一次向她借款2000元，这没有牟晓丹的供述、相关借条、银行凭证与之佐证。二是高某1陈述牟晓丹第二次向其借款3万元，这也没有牟晓丹供述、借条、银行凭证与之佐证。三是高某1陈述其分两次向牟晓丹汇款各5万元，总计是10万元，这与在案客观证据反映的事实不一致。牟晓丹的农业银行帐户交易明细证实，高某1在2016年9月21日向牟晓丹的帐户转存5万元，在2016年10月12日向牟晓丹的帐户转存5万元。这貌似高某1转帐汇款给了牟晓丹10万元，但是就在10月12日这一天牟晓丹又转回给高某15万元，这就说明牟晓丹已经偿还给高某15万元，尚欠5万元，而不是10万元。同时在2016年10月12日这一天，高某1又转给牟晓丹2万元。这样从银行帐目来分析，牟晓丹从高某1处共计取得了7万元钱。因此，综合本起案件的全部证据来看，高某1的陈述与牟晓丹的供述不能印证，与在案的银行交易明细证实的情况相矛盾，其陈述的真实性存在疑问，这致使高某1与牟晓丹之间的借款数额不清、还款数额不明、牟晓丹非法占有的数额不清、二人之间是否存在计算复利的情况不清，故公诉机关指控的本起诈骗犯罪事实不清，证据不确实、不充分，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹虚构事实骗取沙某某5.5万元钱款一节，经查，对于被害人沙某某最初借给被告人牟晓丹的5000元钱，在案证据证实牟晓丹在借这5000元时并没有虚构事实，主观上也没有非法占有的目的，因此不能认定为诈骗，应该将此5000元从被告人牟晓丹诈骗被害人沙某玲的犯罪数额中扣除。又因牟晓丹案发前以偿还利息名义归还沙某某2万元，故本起犯罪认定的诈骗数额应为3万元。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹诈骗朱某1168万元一节，经查，虽朱某1陈述称牟晓丹向其借款168万元，其中有110万元是朱某1本人借出的，另58万元是白某某借给牟晓丹的，但是被告人牟晓丹未予供述。牟晓丹辩解称其仅向朱某1借款44.2万元，向白某某借款50万元，且其已经向朱某1支付利息约100万元。由此可见，两份言词证据之间存在明显的矛盾。被告人牟晓丹的农业银行帐户（尾号为2771、6073、7174）、建设银行帐户（尾号为0277）、工商银行帐户（尾号为6581）的交易明细证实，自2016年5月至同年10月，朱某1和白某某共向牟晓丹的上述几个银行帐户转款约232万元，而牟晓丹向朱某1、白某某的银行帐户转款约358万元。以上银行帐目往来明细证实的牟晓丹与朱某1、白某某之间的资金往来数额远大于朱某1陈述的借款数额，且牟晓丹向朱某1、白某某多转款约126万元。由此可见，在案证据并不能佐证朱某1的陈述，朱某1、白某某借给牟晓丹钱款的真实数额是多少、牟晓丹是否已经足额清偿了所有借款等关键事实不清，故本院对本节事实不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取朱某2钱款一节，经查，本起案件存在借款本金数额不清、有计算复利可能等事实不清之处。首先，被害人朱某2的陈述与在案的其他证据相矛盾，且存在不合理之处。朱某2陈述称其从2016年8月开始借给牟晓丹钱，一个月内就借给牟晓丹50万元，还提供了一张48.5万元的借条，其同时陈述称借给牟晓丹的78万元钱款中有一部分是向于某某、曲某某借的。证人于某某和曲某某证实朱某2向二人借钱的时间是在2016年6月。那么朱某2从8月开始借给牟晓丹钱款，提前在6月就做好准备，这显然不合理。朱某2所述其为了借给牟晓丹钱才找到于某某、曲某某借款，显然是不能印证的。因此，朱某2陈述其在2016年8月内共借给牟晓丹50万元，这是存在疑问的，其与牟晓丹在2016年8月25日签订的借条未必真实，按照牟晓丹的辩解，这里存在计算复利的可能，故该份借条不能作为定案的根据。其次，被害人朱某2的陈述也没有得到被告人牟晓丹供述的印证。牟晓丹供称其只向朱某2借了15万元，而且已经支付了利息，这与朱某2的陈述相互矛盾。最后，被害人朱某2的陈述与在案的客观证据银行帐户明细也是矛盾的。被告人牟晓丹的农业银行帐户明细证实在2016年9月至10月间，朱某2共向牟晓丹的帐户转账18万元，而牟晓丹给朱某2转账233500元，这表明牟晓丹交付给朱某2的款项更多。朱某2陈述其在2016年10月21日通过银行汇给牟晓丹10万元借款，但是这一陈述与银行帐户明细证实的事实也不符。银行帐户明细证实牟晓丹在2016年10月22日转给朱某212万元，同日朱某2转给牟晓丹10万元。对此，朱某2解释说这是因为牟晓丹之前向其借款10万元到期未还，朱某2催促牟晓丹偿还，并表示自己着急用钱。牟晓丹通过银行汇款的方式向朱某2偿还了12万元，其中2万元是利息，随后朱某2又将10万元借给了牟晓丹。那么这里就有了疑问，朱某2说自己着急用钱，为何在牟晓丹向其偿还欠款后，其却迅速又将钱借给牟晓丹。这与朱某2陈述其着急用钱才催促牟晓丹还钱是相互矛盾的，其难以自圆其说。综上所述，本案的事实不清，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取被害人朱某3钱款一节，经查，被害人朱某3的陈述与被告人牟晓丹在侦查阶段所作供述基本印证，可以证实牟晓丹为了偿还已欠的高额利息，虚构自己从事垫还信用卡经营项目的借口向朱某3借款，牟晓丹的行为构成诈骗。关于诈骗数额，虽然朱某3的陈述和牟晓丹在侦查阶段的供述都表示借款数额为30多万元，已还4万元，尚欠30多万元，但是现在没有客观证据来证实朱某3陈述的借款数额是属实的。牟晓丹在庭审中辩称其目前只欠朱某310万元左右，这也与其在侦查阶段所作供述、朱某3的陈述相矛盾。因此，不能仅根据朱某3的陈述、牟晓丹在侦查阶段的供述认定犯罪数额。结合朱某3的陈述、牟晓丹的供述、朱某3提交的银行转账凭证、牟晓丹的银行帐目明细，朱某3在2016年9月29日给牟晓丹汇款19万元的证据是确实充分的。朱某3还提供了一份转款6万元的凭证，但是这份凭证不能显示汇款人就是朱某3、收款人就是牟晓丹，并且牟晓丹的银行帐户明细也没有显示在2016年9月29日有这笔6万元进帐，因此不予认定。综上所述，此起案件只能认定诈骗数额为19万元，扣除朱某3自认已偿还的4万元，牟晓丹非法占有的钱款为15万元。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取李某某、吕某某钱款一节，经查，首先，牟晓丹在侦查阶段曾供述自己虽然向李某某和吕某某借了钱，但是其从未直接当面向二人借钱，都是其向吕某1借钱，然后吕某1又到李某某和吕某某处拿钱借给自己，并且其在吕某1处的借款均已经偿还，偿还利息比本金还要多，其也归还了吕某某、李某某的借款和利息。证人吕某某的证言证明了牟晓丹确实未与其当面接触，没有直接向其提出借款的请求、说出借款的理由和数额，其借款给牟晓丹是因为吕某1告诉他牟晓丹要借钱，而自己的邮政储蓄银行存折就放在吕某1处，经其同意由吕某1将钱借给了牟晓丹。由此来看，牟晓丹的供述与吕某某的证言能够印证，证实牟晓丹确实没有向吕某某直接提出借款请求，更没有说出虚假的借款理由。公诉机关指控牟晓丹对吕某某虚构了事实，进而骗取其钱款，显然缺乏证据。另外，在案证据中亦没有李某某的陈述，故此牟晓丹是否对李某某实施了诈骗行为、诈骗的具体经过、虚构了什么事实、隐瞒了什么真相、借款数额是多少、已归还及尚欠的数额又是多少等案件事实均不清楚。其次，关于牟晓丹向吕某某的借款数额问题。吕某某证实自从2016年10月5日吕某1向其提出牟晓丹要借款后，其账户内一共少了22.8万元。吕某1对此进行了详细说明，哪一笔是多少钱、是现金还是转账给了牟晓丹。但是吕某1的证言前后矛盾，且与在案的银行帐目相互矛盾，其真实性存在疑问。在吕某某的邮政储蓄银行帐户交易明细中，2016年10月9日的22000元钱明明是牟晓丹向吕某某帐户内存入的，吕某1却说成了是吕某某向牟晓丹转账的。在吕某某的帐户中只有一笔5万元的转帐款是直接向牟晓丹帐户存入的，这笔款项确实交付给了牟晓丹，其余款项均是现金取款，不能直接证明就是交予了牟晓丹。而针对这笔5万元汇款，牟晓丹供述说自己只向吕某某借款5万元，后期也已经偿还了，吕某某说牟晓丹曾向其借款5万元用于偿还另一位亲属的欠款。这说明两个问题，一是牟晓丹辩解自己向吕某某的借款数额仅仅是5万元而不是22.8万元存在成立的可能，二是牟晓丹并不是虚构垫还信用卡的事实借的这5万元。故综合分析牟晓丹的供述、吕某某的证言、吕某1的证言、吕某某邮政储蓄银行帐户交易明细，吕某某通过吕某1转借给牟晓丹的钱款数额是不清楚的。最后，牟晓丹始终供称自己是向吕某1借款，而非李某某、吕某某，且借款均已偿还。牟晓丹农业银行帐户交易明细（尾号为6073、2771、7174）证实从2016年2月至同年10月，吕某1的帐户向牟晓丹的帐户转款约176000元，而牟晓丹给吕某1转款约685500元，牟晓丹合计多向吕某1转款509500元。牟晓丹的工商银行帐户交易明细（尾号为6581）证实牟晓丹向吕某1转款72700元。综上，牟晓丹数个银行帐户共多给吕某1转款582200元，即使按照吕某1所述牟晓丹向李某某借款8万元、向吕某某借款22.8万元，其与牟晓丹之间也有借款，那么582200元也已经多于吕某某、吕某1、李某某三人借给牟晓丹的钱款总数48.4万元，这也与牟晓丹辩解的其已将吕某1的借款偿还清了，而且利息比本金还要多是相互印证的。综合以上分析，此两起案件的事实不清，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取徐某2钱款一节，经查，首先，牟晓丹辩解称自己没有直接向徐某2借款，徐某2、吕某某、李某某等人的钱款都是从吕某1手中拿的，而且从徐某2处借款均已通过吕某1偿还清楚。而上面已经说明，牟晓丹向吕某1帐户的汇款总数达到了75万多元，也就是说牟晓丹确实给吕某1汇过钱，且数额巨大，牟晓丹辩解其通过吕某1归还徐某2等人的借款有成立的可能。另外，徐某2提供的三份借条中有两份上面的借款人是吕某1和牟晓丹二人，这更使得牟晓丹辩解的其是向吕某1借款，而不是向徐某2借款存在成立的可能。其次，徐某2在侦查阶段第一次陈述称自己借给牟晓丹的30万元均是在农业银行取款后直接交给牟晓丹的，但这没有相关的银行取款凭证与之佐证。而徐某2再做陈述时表示30万元中有10万元是从自己的亲属处借的，然后再借给牟晓丹，另外20万元是其从自己的银行帐户和丈夫仲某某的银行帐户中取出后借给牟晓丹的。很明显徐某2的前后陈述有矛盾，更为关键的问题在于徐某2陈述说牟晓丹是2016年9月向其借款，她在银行取款之后就交给了牟晓丹。那么徐某2在银行取款再交给牟晓丹的时间应该是在2016年9月的某日，可是徐某2、仲某某的银行帐户交易明细却证实二人在2016年9月的取款数额多为几千元，根本没有大额取款，最重要的是二人的帐户余额在2016年9月份时均已不足10000元，徐某2是无法取出20万元再借给牟晓丹的。故徐某2陈述的真实性存在疑问。最后，徐某2提交的三份借条的借款数额均是10万元，而借条上的借款期间存在重复、更改等情况，这难以排除计算复利、借款本金重复计算的可能。综上，本起案件事实不清，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取邓某钱款一节，经查，被害人邓某陈述其共计借给牟晓丹93万元，但是其与牟晓丹之间的银行帐户往来明细证实其汇款给牟晓丹的数额为128万余元，而同期牟晓丹向邓某的帐户汇款数额为116万多元。二人的银行帐户往来资金状况与邓某所陈述的借款数额、偿还款项数额均不一致，在二人之间存在大额资金往来的情况下，难以准确认定借款本金数额、已偿还款项数额，也难以排除计算复利的疑问，因此本起案件事实不清，本院不予认定。 关于公诉机关指控被告人牟晓丹骗取纪某某钱款一节，经查，被害人纪某某陈述牟晓丹曾用纪某某的信用卡刷卡，在2016年10月份向纪某某借款16万元，后期如数偿还本金和利息，然后反复又借这16万元都能如期还款，但是到了2016年10月20日、22日，牟晓丹借走了15.5万元后没有偿还。纪某某陈述的借款数额始终是16万元左右，借了就还、还了再借，难以排除重复计算借款数额16万元的可能。而且纪某某提供了一份借条，上面虽没有牟晓丹的签字，但是数额却是16万元。纪某某对此解释说这就是牟晓丹向其借走15.5万元之后所写的借条。纪某某陈述的牟晓丹骗取钱款的数额是15.5万元，而借条上的数额却是16万元，很明显两者是不一致的。这就更难以排除重复计算借款数额的疑问。更重要的是纪某某的农业银行帐户（尾号为4018）明细证实从2016年8月至同年10月，纪某某转账给牟晓丹的钱款数额是833500元，而牟晓丹转账给纪某某的钱款数额是1269800元，牟晓丹多转款给纪某某436300元。纪某某对此解释说是牟晓丹向其借用信用卡透支后将还给纪某某的钱打到纪某某帐户中，故此积累了这么多钱。但是这一解释明显没有合理性，无论是基于什么原因，借贷双方的往来账目数额也应该是趋于相等的，还款数远大于借款数，基本印证了被告人牟晓丹辩称的其已经清偿了所欠本金及利息。因此，本案中借款本金数额不清、偿还款项数目不清，存在计算复利可能，本院不予认定。 被告人牟晓丹以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人牟晓丹犯罪后自动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实，系自首，且其当庭自愿认罪，故依法对其从轻处罚。对于被告人牟晓丹的辩护人所提本案有部分诈骗犯罪事实不清、牟晓丹系自首的辩护意见，及牟晓丹所提公诉机关指控诈骗数额过多的辩解，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人牟晓丹犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月3日起至2021年11月2日止。罚金于判决生效后一个月内一次性缴纳。） 二、对被告人牟晓丹的违法所得人民币32.6万元，责令退赔。 如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 王芙审判员赵湃审判员肖怡 二〇一八年六月二十日 书记员 潘      延      海