陕西省韩城市人民法院 刑 事 判 决 书 (2016)陕0581刑初142号 公诉机关陕西省韩城市人民检察院。 被告人李某某，女，1961年12月1日出生于陕西省韩城市，汉族，高中文化，2016年3月2日被西安铁路公安处西安站派出所抓获，2016年3月4日因涉嫌集资诈骗罪被韩城市公安局刑事拘留，2016年3月10日被韩城市公安局监视居住于韩城市老年活动中心，2016年4月7日被逮捕。现羁押于蒲城县看守所。 辩护人程华胜，陕西趋同律师事务所律师。 韩城市人民检察院以韩城市院刑诉【2016】133号起诉书及韩城市院刑变诉【2018】2号变更起诉决定书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，韩城市人民检察院指派检察员程田艳依法出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人程华胜均到庭参加诉讼。现已审理终结。 韩城市人民检察院指控，被告人李某某在2007年至2013年期间，为谋取非法利益，利用自己在韩城市农村信用合作联社工作过的身份，通过口口相传的宣传形式，向不特定的人29人，以经营投资、资金周转等为由，以高额利息为条件，非法吸收公众存款用于向社会多人非法高息放贷，涉案金额4100万元元，数额巨大，其中李某某分别吸收杜某某资金70万元、薛某某资金30万元、马某某资金90万元、韦某某资金198万元、薛甲某资金760万元、杨某某资金10万元、夏某某资金40万元、徐某某资金20万元、李甲某资金100万元、董某某资金70万元、王某某资金400万元、强某某资金334万元、董甲某资金180万元、薛乙某资金40万元、张某某资金40万元、吴某某资金170万元、杨乙某资金65万元、郭某某资金174万元、程某某资金135万元、李乙某资金10万元、党某某资金10万元、吉某某资金100万元、苏某某资金74万元、毋某某资金30万元、闫某某资金70万元、王某资金95万元、高某某资金185万元、郭乙某资金500万元、万某某资金100万元。公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，认为被告人李某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某将吸收的资金用于高息放贷，导致资金无法及时收回，对被害人造成了巨大的经济损失，她亦无法归还被害人资金，建议对其酌情从重处罚。 庭审中，被告人李某某对公诉机关所指控的犯罪事实及罪名均无异议，并请求对其从轻处罚，以便其尽最大的努力赔偿被害人的经济损失。被告人李某某的辩护人对公诉机关指控被告人李某某的基本事实及罪名不持异议；但辩称造成本案资金无法收回的原因是经济下滑，从重判处不利于本案债权的回收，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明，被告人李某某在2007年至2013年期间，为谋取利益，利用自己在韩城市农村信用合作社工作的身份，通过口口相传的宣传形式，向不特定29人，以经营投资、资金周转等为由，以高额利息为条件，吸收公众存款用于向社会多人高息放贷或用于归还所吸收资金本息，涉案金额4100万元元，其中李某某分别吸收杜某某资金70万元、薛某某资金30万元、马某某资金90万元、韦某某资金198万元、薛甲某资金760万元、杨某某资金10万元、夏某某资金40万元、徐某某资金20万元、李甲某资金100万元、董某某资金70万元、王某某资金400万元、强某某资金334万元、董甲某资金180万元、薛乙某资金40万元、张某某资金40万元、吴某某资金170万元、杨乙某资金65万元、郭某某资金174万元、程某某资金135万元【西安市未央区人民法院于2014年9月9日作出了（2014）未民初字第00390号民事判决书】、李乙某资金10万元、党某某资金10万元、吉某某资金100万元、苏某某资金74万元、毋某某资金30万元、闫某某资金70万元、王某资金95万元、高某某资金185万元、郭乙某资金500万元、万某某资金100万元【韩城市人民法院于2013年11月15日作出了（2013）韩民初字第01234号民事调解书】。 案发前，被告人李某某已归还杜某某利息9万元、马某某利息13、88万元、韦某某本金33万元、利息49万元、薛甲某利息16万元、夏某某利息5.6万元、徐某某利息11.4万元、李甲某利息58万元、董某某本金20万元、利息20万元、王某某本金200万元、利息200万元、强某某本金10万元、利息50万元、董甲某本金30万元、利息30万元、薛乙某利息6.3万元、张某某利息10.18万元、吴某某本金20万元、利息48万元、杨乙某利息11.7万元、郭某某本金30万元、程某某利息2万元、李乙某利息0.75万元、吉某某本金30万元、利息26万元、苏某某本金15万元、利息20.68万元、毋某某本金7万元、王某本金19万元、利息10万元、高某某本金20万元、利息14万元、万某某利息36万元。以上共计1082.49万元 被告人李某某到案后能如实供述其罪行，属坦白。 上述事实，经当庭举证、质证有以下证据可证，1、受案登记表、案件来源、立案决定书、发破案经过、到案经过证实，本案系徐某某、董甲某、薛乙某等20多名群众到公安机关报案后，公安机关立案侦查侦破，被告人李某某系抓获到案。2、集资参与人杜某某证言及李某某出具的借条一张、银行交易记录证实，李某某吸收杜某某资金数额及至案发归还利息情况。同时证实其是通过李某某的同学翟某某介绍认识李某某，并得知把钱放在李某某处可得到高利息。3、证人翟某某的证言可与杜某某的证言相印证。4、集资参与人薛某某证言及李某某出具的借条一张、银行交易记录证实，李某某吸收薛某某资金数额及至案发归还情况。同时证明其通过李某某的同学朱某某介绍认识李某某，并得知把钱放在李某某处可得到高利息。5、证人朱某某的证言可与薛某某的证言相印证。6、集资参与人马某某证言及李某某出具借条三张、银行交易记录证实，李某某吸收马某某资金数额及至案发归还利息情况。同时证实她是听别人说将钱放到李某某处可得到高利息，她所投资的钱中有一部分是杜乙某的。7、证人杜乙某的证言证实，其将55万元元借给了马某某。8、集资参与人韦某某证言及李某某出具借条九张证实，李某某吸收韦某某资金数额及至案发归还利息情况。同时证实，李某某经常到其诊所看病便认识了李某某，是李某某告诉其有一朋友开公司需资金周转，将钱放在那可得到高利息，她便把她自己的钱及她父亲、兄弟姐妹的钱放在李某某处挣高利息。9、证人韦甲某、韦乙某、韦丙某、韦丁某的证言证实韦某某投放到李某某处部分资金的来源。10、集资参与人杨某某证言及李某某出具借条一张、银行交易记录证实，李某某吸收杨某某资金数额及至案发归还情况。同时证实，李某某在其处做美容时说钱放在她处可挣到高利息，她还将这一情况告诉了夏某某，通过她联系夏某某在李某某处投放了40万元元。11、集资参与人夏某某证言及李某某出具借条二张、银行交易记录证实，李某某吸收夏某某资金数额及至案发归还情况。其投放资金到李某某处的过程与杨某某的证言一致，可相互印证。12、集资参与人徐某某证言及李某某出具借条一张证实，李某某吸收徐某某资金数额及至案发归还情况。同时证实是李某某说将钱存放到其处可挣到高利息。13、集资参与人李甲某证言及李某某出具借条一张证实，李某某吸收李甲某资金数额及至案发归还情况，李某某是以其朋友开厂子，需资金周转为由借的钱，并承诺可挣高利息。14、集资参与人董某某证言及李某某出具借条二张记录证实，李某某吸收董某某资金数额及至案发归还情况。李某某是以其朋友开厂子，需资金周转为由借的钱，并承诺可挣高利息。15、集资参与人王某某证言及李某某出具借条一张及银行交易记录证实，李某某吸收王某某资金数额及至案发归还情况。她是听朋友说李某某将前存放到李某某处可挣到高利息。16、集资参与人薛甲某证言及李某某出具借条四张及银行交易记录证实，李某某吸收薛甲某资金数额及至案发归还情况。李某某是以做生意资金周转困难为由借的前，且承诺能挣高利息，她借给李某某的钱中有薛丙某、刘某、姚某的资金。17、证人薛丙某、刘某、姚某的证言证实薛甲某投放到李某某处部分资金的来源。18、集资参与人强某某、强某某之夫赵某某的证言及李某某出具的借条三张证实，李某某吸收强某某资金数额及至案发归还情况。李某某是以放贷挣高息为由借的钱。19、集资参与人董甲某的证言及李某某出具的借条三张证实，李某某吸收董甲某资金数额及至案发归还情况。李某某以资金周转为由借的钱，并承诺付高息。20、集资参与人薛乙某的证言及李某某出具的借条三张证实李某某吸收薛乙某资金数额及至案发归还情况，李某某是以高息放贷为由借的钱。21、集资参与人张某某的证言及李某某出具的借条二张证实李某某吸收张某某资金数额及至案发归还情况，李某某以付高息为由借的钱。22、集资参与人吴某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收吴某某资金数额及至案发归还情况，李某某是以朋友资金周转困难借的钱，并承诺付高息。23、集资参与人杨乙某的证言及李某某出具的借条二张证实李某某吸收薛乙某资金数额及至案发归还情况，李某某是以付高息为由借的钱。24、集资参与人郭某某的证言及李某某出具的二张借条、银行交易记录证实，李某某吸收郭某某资金数额及至案发归还情况。李某某是以做生意资金周转为由借的钱。25、集资参与人程某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收程某某资金及至案发归还情况。李某某是以朋友周转为由借的钱，且李某某名气大，经常从信用社同事处倒钱，同事都挣的高息。26、集资参与人李乙某的证言及李某某出具的借条一张、银行交易记录证实，李某某吸收李乙某资金数额及至案发归还情况。27集资参与人党某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收党甲某的资金数额及至案发归还情况，李某某是以朋友做生意需资金周转为由借的钱。28、集资参与人吉某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收吉某某资金的数额及至案发归还的情况，李某某借钱时承诺付高息。29、集资参与人苏某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收苏某某资金数额及至案发归还情况，他是听人说李某某高息放贷找到李某某将钱借给李某某的。30、集资参与人毋某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收毋某某资金的数额及至案发归还情况，她是听人说李某某高息放贷才将钱投放到李某某处。31、集资参与人闫某某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收闫某某资金的数额及至案发归还情况。32、集资参与人王某的证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收王某资金数额及至案发归还情况，李某某是以付高息为由借的钱。33、集资参与人高某某证言及李某某出具的借条二张证实，李某某吸收高某某资金数额及至案发归还情况，李某某是以资金周转为由借的钱，并承诺付高息。34、集资参与人郭乙某的证言及李某某出具的借条一张、银行交易记录证实，李某某吸收郭乙某资金的数额及至案发归还情况，李某某是以资金周转为由借的钱。35、集资参与人万某某证言及李某某出具的借条一张证实，李某某吸收万某某资金数额及至案发归还情况。李某某是以周转困难为由借的钱，并承诺月息3分，他借给李某某的钱是其朋友兰某某的。36、证人兰某某证言证实，2012年前季他和万某某因合作一桩生意没成他所投资的100万元放在万某某处，2012年7月，万某某打电话说有一朋友借钱，月息3分钱，经他同意将钱借给了万某某的朋友，万某某给他打了借条，一年期间万某某给其付了36万元利息，2013年7月他向万某某要钱，万某某说钱借给了李某某，钱要不回来。37、证人王甲某、董甲某、李丙某、吉甲某、陈某某、牛某某、刘甲某、张甲某、孙某、晋某某、程甲某、程乙某、王甲某及其出具给李某某的借条证实，李某某将所吸收的资金去向。38、户籍证明及韩城市农村信用合作联社的证明证实，李某某的身份及退休时间。39、李某某在侦查阶段及庭审中对上述事实均有相应的供述，李某某供述中归还各集资参与人的数额与各集资参与人证言证实的归还数额不一致的，庭审中，李某某同意公诉机关根据证据综合认定的归还数额。 本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法律的规定，非法吸收公众存款4100万元，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪，韩城市人民检察院指控被告人李某某所犯罪名成立。对被告人李某某应依法惩处，鉴于其有坦白情节，且在案发前已归还了集资参与人1082.49万元，故对其依法可从轻处罚，对辩护人建议从轻处罚之辩护意见可酌情采纳；李某某非法吸收的资金属违法所得，应责令其退赔，对其已支付集资参与人的利息依法可予折抵本金。结合本案的犯罪情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑法》第六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；羁押期间监视居住于指定居所的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2016年3月2日起至2021年9月15日止。罚金自判决生效后三个月内缴纳。） 二、对涉案尚未退赔的资金，责令被告人李某某退赔给各集资参与人（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵海琴 审 判 员  张延岚 人民陪审员  雷吴彦 二〇一八年六月二十九日 书 记 员  马冰琪 书 记 员  刘 钊 李某某退赔资金表                            集资参与人员                       应退赔资金                               杜某某                       61万元                               薛某某                       30万元                               马某某                       76.12万元                               韦某某                       116万元                               薛甲某                       744万元                               杨某某                       10万元                               夏某某                       34.4万元                               徐某某                       8.6万元                               李甲某                       42万元                               董某某                       30万元                               强某某                       274万元                               董甲某                       120万元                               薛乙某                       33.7万元                               张某某                       29.82万元                               吴某某                       102万元                               杨乙某                       53.3万元                               郭某某                       144万元                               程某某                       133万元                               李乙某                       9.25万元                               党某某                       10万元                               吉某某                       44万元                               苏某某                       38.32万元                               毋某某                       23万元                               闫某某                       70万元                               王某                       66万元                               高某某                       151万元                               郭乙某                       500万元                               万某某                       64万元                               退赔资金共计                       3017.51万元