舟山市定海区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0902刑初76号 公诉机关舟山市定海区人民检察院。 被告人王守良，男，1974年3月2日出生于吉林省安图县，汉族，小学肄业，务工，户籍地吉林省安图县。曾因犯非法拘禁罪于2008年2月1日被判处有期徒刑一年，缓刑二年；再因犯故意伤害罪于2013年1月8日被判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，缓刑考验期限自2013年1月19日至2015年1月18日止。现因涉嫌诈骗罪于2017年10月15日被抓获，后临时寄押于北京市公安局朝阳分局看守所，同月19日被执行刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 指定辩护人王燕，浙江合飞律师事务所律师。 舟山市定海区人民检察院以舟定检新刑诉（2018）11号起诉书指控被告人王守良犯诈骗罪，于2018年3月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。因被告人王守良当庭对指控事实提出异议，该案转为普通程序进行审理。舟山市定海区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉。被告人王守良及指定辩护人王燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。 舟山市定海区人民检察院指控：2017年2月底，被告人王守良明知他人实施电信诈骗，仍叫王某2、王某1、崔某1办理银行卡，并将办好的银行卡连同其自己的共计4张银行卡提供给电信诈骗人员用于诈骗犯罪活动。同年3月25日至29日，其他电信诈骗人员以办理小额贷款为由骗得乐某信任，多次以需支付保险开户费或操作超时需激活费为名，骗得乐某人民币128000元。期间，乐某将部分被骗款项打入被告人王守良控制的开户人为王某2的建设银行卡中，被告人王守良得知后，立即叫王某2等人到附近银行通过注销银行卡方式取现，共计骗得乐某人民币50000元。公诉机关以书证、被告人供述、被害人陈述、证人证言、视听资料等证据证明上述事实。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究被告人王守良的刑事责任，属共同犯罪。提请本院对被告人王守良以诈骗罪判处有期徒刑三年二个月至三年八个月，并处罚金。 被告人王守良辩解：其不明知出售给“吴某”的银行卡系用于电信诈骗。 指定辩护人辩称：1、被告人王守良的犯罪行为应认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人王守良主观上未与电信诈骗人员进行事前共谋，并不明知其提供的银行卡用于电信诈骗，客观上未实施电信诈骗的行为。2、被告人王守良认罪、悔罪，主观恶性、人身危险性及社会危害性均不大，可从轻处罚。请求对被告人王守良判处三年以下有期徒刑。 经审理查明：2017年2月底，被告人王守良明知他人实施电信诈骗，仍叫王某2（另案处理）、王某1、崔某1各办理1张银行卡，并将办好的银行卡连同其自己的共4张银行卡提供给电信诈骗人员用于诈骗犯罪活动。同年3月25日至29日，其他电信诈骗人员以办理小额贷款为由骗得乐某信任，多次以需支付贷款保险开户费或操作超时需要激活费为由，骗得乐某人民币128000元。期间，乐某将部分款项打入被告人王守良要求办理的开户人为王某2的建设银行卡中，被告人王守良得知进账后，立即叫王某2等人到附近银行通过注销银行卡的方式全部取现，共计骗得乐某人民币50000元。 证明上述事实的证据有： 1、被害人乐某陈述证明：2017年3月25日14时左右，其接到号码131××××9291打来电话，对方自称是上海华宏小额贷款股份有限公司钱经理，可办理小额贷款业务，其在电话里和对方初步达成贷款30000元的协议，又通过QQ、电话多次联系。后其按对方要求填写贷款合同书并于同日晚通过支付宝2次向对方转账贷款保险开户费，分别是1000元、2000元。次日，对方以激活账户为由要其再打5000元，其于26日下午分别向对方转账500元、4500元。后对方又以操作超时无法激活需要打更多钱才可放款为由让其汇款，其遂于27日、28日通过支付宝共向对方转账40000元。28日下午，其又在临城大光明电影院附近的建设银行ATM机向对方现金转账3次，每次10000元。对方又称超时未激活，需再打50000元，其于3月29日中午通过上述建设银行ATM机分7次将50000元转至对方提供的账户。之后，对方仍未将其转出的128000元及30000元贷款给其，以激活超时为由要求其再打50000元，其发现受骗并报警。对方的支付宝账号是131××××9291，名叫邓某，对方提供过2个建设银行账户让其汇款。 2、证人王某1证言证明：其系王某2父亲，王守良堂哥。王守良在山东开影视公司，王守良回吉林安图时，其和妻子崔某1提出让王守良带王某2去山东工作，王守良同意。王守良还带其夫妻各办理了1张银行卡，办完后都被王守良拿走。后王守良让王某2也去办理了1张银行卡。其不清楚王守良办银行卡何用。王某2到山东后好像打电话说过要其把银行卡注销的事。 3、证人崔某1证言、电话录音刻录光盘证明：其系王某2母亲。2017年1、2月，王守良回老家，其和丈夫让王守良带王某2出去赚钱，王守良同意。王守良让其一家三口各办理了1张银行卡，称公司要用，好像是建设银行卡，3张银行卡和密码后都给王守良。之后，王某2就跟着王守良去山东了。王守良未和其说过注销银行卡的事情。 4、证人王某2证言证明：其和王守良系叔侄关系。2017年2月底，其跟王守良去山东工作。去之前，其和父母按王守良要求在吉林省安图县各办理了1张建设银行卡，银行卡和密码都给王守良，王守良称给公司用。后其就在王守良潍坊的影视传媒公司里上班。同年3月28日左右一天中午，其之前办理的建设银行卡绑定的手机号130××××5882收到一条短信，显示该卡收到人民币10000元，其遂告诉王守良，期间，其陆续收到3、4条短信，都是上述建设银行卡收款提醒，王守良要了其身份证，并叫同公司赵某打电话挂失该银行卡，再叫赵某开车带其去银行取款，期间，其又收到1、2条短信，显示上述建设银行卡进账。上述建设银行卡共收到5条短信，每条都提醒进账10000元，共收到50000元。王守良电话示意将钱都取出。后其在银行办理了银行卡注销手续，取出卡内的50000元。回公司后，其和赵某将钱交给王守良，王守良叫其将其中40000元送给他女友刘某，另外10000元怎么处理不清楚。其以为该款是王守良公司经营收入。同年4月，其去北京换义眼片时向王守良要过5000元（算是工资），王守良和赵某去北京见客户，王守良称其做的建设银行卡涉及诈骗，之前取的50000元是诈骗所得，王守良称会帮其找关系问情况。后其得知王守良将其办的银行卡卖出去，再将其中收到的钱取出占为己有，其就叫其父母将当时办理的银行卡注销。 5、被告人王守良供述与辩解证明：2017年1月，其在网上认识福建安溪女子“吴某”，对方称在全国各地收购银行卡，每张80元，还会按每张卡每月给500元。其缺钱，想到向对方卖银行卡，当钱打进卡里时就办理挂失，取出钱自用，其知道对方肯定拿银行卡做违法犯罪的事情，其将钱黑吃黑取走了，对方也不敢报警。2017年2月底3月初，其在安图老家补办身份证，王某2父母托其带王某2一起工作，其起意让王某2及他父母去办几张建设银行卡，并告诉王某2办卡的用途，王某2他们都默许。当天，王某2就将办好的银行卡和密码都交给其。其问过“吴某”银行卡是否用来诈骗，对方称用来赌博网站刷流水，但其怀疑对方用于诈骗，其知道福建那边有很多诈骗分子，向全国各地收购银行卡用于诈骗，“吴某”也说过银行卡越多越好之类的话，赌博网站也用不到那么多银行卡。后其再次问过“吴某”，对方仍称是用来赌博刷流水，但其心里更确信对方是将银行卡用于诈骗。再者，其经常收到诈骗短信，短信内容里有收款人账号及户名，其想诈骗分子不可能用自己银行卡行骗，所以只能向他人购买。后其在山东将王某2和他父母的3张银行卡和其自用的1张建设银行卡连同身份证号码、密码一并寄至福建安溪。大半个月后，“吴某”未打给其每月500元，也未接其电话，其遂打电话挂失其及王某2父母的3张银行卡。王某2称要等钱打进取出后再注销他的银行卡，其同意。几天后一天早上9、10时，其听见王某2和赵某在聊天，王某2称他收到短信提醒，他寄出的那张建设银行卡打进10000元，王某2称要将钱取出，其说等等看，当时赵某打电话将银行卡挂失。之后赵某带着王某2去取钱。回来后，王某2称卡里有50000元，都取了，其心里有点害怕，但还是把钱分了，其拿了10000元，王某2拿了30000元，赵某拿了10000元。后其和王某2的40000元放在其女友刘某处，其用了20000多元，王某2用了10000多元。 6、接受证据清单、借贷合同书证明：乐某提供。2017年3月25日，乐某向上海华宏小额贷款股份有限公司申请贷款30000元的具体内容。 7、ATM机汇款小票、ATM机流水详单证明：2017年3月28日、29日，乐某通过建设银行ATM机向他人账户多次汇款。2017年3月28日16时许，建设银行账户62×××28无卡无折存款10000元。次日12时许，建设银行账户62×××10先后无卡无折存款进账10000元、10000元、10000元、10000元、9300元、600元、100元。上述存款均显示来自舟山临城分理处。 8、调取证据清单、销户凭证、银行账户明细证明：建设银行账户62×××10于2017年2月23日开户，开户行建行安图支行，开户人系王某2。2017年3月29日，王某2上述银行卡先后ATM机存款进账10000元、10000元、10000元、10000元、9300元、600元、100元，办理地点为舟山临城分理处。同日，王某2挂失其上述建设银行卡，从该卡内取款50007元，余额显示0，同日销户。 9、银行账户明细证明：建设银行账户62×××80于2013年12月16日开户，开户人系王守良，余额为0。至2017年10月19日，王守良尾号为8648的建设银行卡账户余额为3877.57元；王守良尾号为3947的建设银行卡账户余额为16元。建设银行账户62×××78于2017年2月23日开户，开户行建行安图支行，开户人系王某1,余额为0。建设银行账62×××288于2017年2月23日开户，开户行建行安图支行，开户人崔某1秀,余额为0。 10、支付宝交易明细、支付宝账号详情、银行账户明细证明：2017年3月25日至同月28日期间，乐某支付宝账号136××××2715向邓某的支付宝账号131××××9291先后转账1000元、2000元、500元、4500元、5000元、10000元、5000元、10000元、10000元，邓某上述支付宝账户绑定其尾号为8432的邮政储蓄银行卡，该卡2017年11月15日的余额为0。 11、刑事判决书、执行通知书证明：王守良的前科情况。 12、户籍证明证明：王守良的身份情况。 13、到案经过、抓获经过、临时寄押证明书证明：王守良系被动到案。 14、监控录像证明：公安机关从中国建设银行潍坊分行下载的2017年3月29日柜台部分监控录像情况。 15、情况说明证明：崔某1因身体等原因无法到场，民警通过电话联系崔某1并进行询问。 以上证据经当庭质证，被告人王守良及指定辩护人提出被告人王守良不明知出售给“吴某”的银行卡系用于电信诈骗及被告人王守良主观上未与电信诈骗人员进行事前共谋的辩解及辩护意见，经查，被告人王守良侦查阶段明确供述，“吴某”虽未告知被告人王守良收购银行卡的真实用途，但从“吴某”反映出的信息结合“吴某”所在地的特定环境背景分析，被告人王守良主观上已形成概括性的认识，其单方面应当知道“吴某”购买银行卡系用于电信诈骗。证人王某2证言亦可印证被告人王守良明知王某2建设银行卡中转入的50000元系诈骗所得，对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。对指定辩护人提出被告人王守良客观上未实施电信诈骗行为的辩护意见，经查，被告人王守良侦查阶段供述、证人王某2证言、银行账户明细、销户凭证、监控录像等证据可相互印证，足以证明被告人王守良在电信诈骗中为同案犯提供银行卡，收取诈骗所得并占为己有的犯罪事实，被告人王守良的行为系电信诈骗犯罪实行行为的一部分，对上述辩护意见，本院不予采纳。上述证据来源合法，足以证实本案事实，本院予以确认。 本院认为：被告人王守良以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。指定辩护人提出被告人王守良的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。被告人王守良曾因犯罪受过刑事处罚，应酌情从重处罚。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王守良犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四千元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年十月十五日起至二○二一年二月十四日止。） 二、责令被告人王守良退出赃款人民币五万元，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  黄 燕 人民陪审员  陈忠恺 人民陪审员  范爱芳 二〇一八年六月二十五日 书 记 员  张岚岚 附： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。