河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1002刑初275号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人管昱龙，男，1993年6月27日出生，汉族，中专毕业，原系许昌凡普金融公司业务员，住河南省长葛市。因涉嫌盗窃2017年11月24日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留,因涉嫌职务侵占、诈骗犯罪2017年12月29日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人赵书战，河南葛天律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2018）234号起诉书指控被告人管昱龙犯职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪，于2018年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。魏都区人民检察院指派检察员王东芳、徐晓周出庭支持公诉，被告人管昱龙及其辩护赵书战均到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：一、职务侵占罪2017年4月6日至2017年5月15日，被告人管昱龙利用其作为许昌凡普金融公司业务员的职务之便，以帮客户蔺某、王某提前还贷款为由，将蔺某提前还款的人民币40435元据为己有，后替蔺某分期归还4个月贷款共计人民币14197.8元。将王某提前还款的人民币68000元据为己有，后替王某分期还款2个月贷款共计人民币6978.46元。在王某发现后经索要，管昱龙退还王某人民币3000元。二、诈骗罪2017年8月26日至2017年9月21日,已经在许昌凡普金融公司辞职的被告人管昱龙虚构“给公司领导送礼可以不用继续还贷款”的事实，分两次骗取原客户魏某等三人共计人民币15500元。三、盗窃罪2017年7月17日至2017年11月期间，被告人管昱龙在长葛市等地以帮给被害人贾某等人申请手机网络贷款为名盗窃九次，共计价值人民币129834元，案发前退赔13100元。被告人管昱龙对指控的事实无异议，表示认罪，请求从轻处罚。其辩护人所提辩护意见是：对指控被告人诈骗罪、盗窃罪的犯罪事实无异议。对职务侵占罪的罪名有异议，被告人将客户还款的资金代为保管，受损失的是客户而不是商贸公司，被告人应构成侵占罪。被告人已退还被害人部分经济损失，当庭认罪，无前科，应对其从轻处罚。经审理查明：一、职务侵占罪1、2017年4月6日，被告人管昱龙利用其作为许昌凡普金融公司业务员的职务之便，以帮客户蔺某提前还贷款为由，将蔺某提前还款的人民币40435元据为己有，后替蔺某分期归还4个月贷款共计人民币14197.8元。2、2017年5月15日，被告人管昱龙利用其作为许昌凡普金融公司业务员的职务之便，以帮客户王某提前还贷款为由，将王某提前还款的人民币68000元据为己有，后替王某分期还款2个月贷款共计人民币6978.46元。在王某发现后经索要，管昱龙退还王某人民币3000元。二、诈骗罪1、2017年8月26日、2017年8月27日,已经在许昌凡普金融公司辞职的被告人管昱龙虚构“给公司领导送礼可以不用继续还贷款”的事实，分两次骗取原客户魏某共计人民币7000元。2、2017年8月30日、2017年9月2日,已经在许昌凡普金融公司辞职的被告人管昱龙虚构“给公司领导送礼可以不用继续还贷款”的事实，分两次骗取原客户冯某共计人民币3500元。3、2017年9月13日、2017年9月21日,已经在许昌凡普金融公司辞职的被告人管昱龙虚构“给公司领导送礼可以不用继续还贷款”的事实，分两次骗取原客户朱某共计人民币5000元。三、盗窃罪1、2017年7月17日上午，被告人管昱龙到长葛市“怡菲特”酒店与被害人贾某见面后，以帮忙申请网络贷款为由操作被害人贾某的手机，在被害人贾某不知情的情况下，将被害人中国农业银行卡内的10000元及中国工商银行卡内的7000元转走。2、2017年10月16日上午，被告人管昱龙到长葛市“鸿泰茶庄”与被害人贾某见面后，以帮忙申请网络贷款为由操作被害人贾某的手机，利用被害人的名义申请招联贷款两笔（一笔3800元、一笔8600元），在被害人不知情的情况下将上述12400元转入自己的支付宝账户。3、2017年10月22日，被告人管昱龙在漯河市郾城区与被害人春某后，以帮被害人申请贷款为由操作被害人的手机，利用被害人的名义申请网络贷款8600元，从“蚂蚁借呗”借款3000元，在被害人不知情的情况下将上述款项转入自己的支付宝账户。4、2017年10月28日，被告人管昱龙到漯河市辽河路大益茶社与被害人春某后，以帮忙申请网络贷款为由操作被害人的手机，利用被害人的名义申请平安贷款3000元、360贷款6000元、来分期借款900元，在被害人不知情的情况下将上述款项转入自己的支付宝账户。5、2017年11月8日，被告人管昱龙到许昌市博物馆对面的三国足道店内，以帮该店职工李某1办理信用卡为由操作被害人李某1的手机，利用被害人的名义从“蚂蚁借呗”上申请借款20000元，在被害人不知情的情况下将上述款项转到自己的支付宝账户。6、2017年11月17日，被告人管昱龙到许昌市博物馆对面的三国足道店内，以帮该店职工李某2办理信用卡为由操作被害人李某2的手机，利用被害人的名义从“蚂蚁借呗”上申请借款5000元，从“安逸花”申请借款10000元，在被害人不知情的情况下将上述款项转到自己的支付宝账户和微信账户。7、2017年11月23日，被告人管昱龙到许昌市博物馆对面的三国足道店内，以帮该店职工李某2办理信用卡为由操作被害人李某2的手机，利用被害人的名义从“蚂蚁借呗”上申请借款12200元，在被害人不知情的情况下将上述款项转到自己的支付宝账户。在被李某2发现并索要后，被告人管昱龙退赔李某213100元。8、2017年11月23日，被告人管昱龙到许昌市博物馆对面的三国足道店内，以帮该店职工邹某办理信用卡为由操作被害人邹某的手机，利用被害人的名义从“蚂蚁借呗”上申请借款12000元，在被害人不知情的情况下将上述款项转到自己的支付宝账户。9、2017年9月至2017年11月期间，被告人管昱龙到许昌市文峰路与文翠街交叉口的三国足道店内，以帮该店职工晋某办理网络贷款为由多次操作被害人晋某的手机，利用被害人的名义申请招联贷、平安普惠等贷款共计19734元，在被害人不知情的情况下将上述款项转到自己的支付宝账户或微信账户。上述犯罪事实，被告人管昱龙在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人管昱龙的供述，被害人王某、蔺某、魏某、冯某、朱某、李某2、邹某、李某1、晋某、贾某、春某的陈述，证人韩某、张某的证言，受案登记表，立案决定书，接受证据材料清单，借款合同，银行卡明细清单，支付宝截图，收到条，转账凭证，转账记录截图，微信聊天截图，手机短信截图，分期手机账单截图，员工入职登记表，离职申请表，委托还款操作规范，许昌市公安局魏都分局出具的说明，苹果手机一部，到案经过，被告人管昱龙的户籍证明等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人管昱龙作为公司工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大；以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成职务侵占罪、诈骗罪、盗窃罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人管昱龙犯职务侵占罪、诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人管昱龙一人犯数罪，应数罪并罚。被告人管昱龙的辩护人关于被告人管昱龙将客户还款的资金代为保管，受损失的是客户而不是商贸公司，被告人行为应构成侵占罪，不应构成职务侵占罪的辩护意见，经查，被告人管昱龙作为公司的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，其行为符合职务侵占罪的构成要件，对其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。其辩护人关于管昱龙已退还被害人部分经济损失，当庭认罪，无前科，应对其从轻处罚的辩护意见符合案件事实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二百六十六条，第二百六十四条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条之规定，判决如下：一、被告人管昱龙犯职务侵占罪，判处有期徒刑六个月；被告人管昱龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元；被告人管昱龙犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币13000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月24日起至2023年5月23日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、追缴赃款赃物，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华人民陪审员  吴媛媛人民陪审员  菅敬华二〇一八年六月二十五日书 记 员  朱帅冰