云南省凤庆县人民法院刑 事 判 决 书(2018)云0921刑初5号公诉机关云南省凤庆县人民检察院。被告人严明娟，女，1973年10月11日出生，汉族，农民，户籍所在地云南省临沧市凤庆县，住凤庆县。因本案于2017年3月23日被凤庆县公安局刑事拘留，同年4月27日经凤庆县人民检察院批准逮捕，当日由凤庆县公安局执行逮捕，现押于云县看守所。凤庆县人民检察院以凤检公诉刑诉（2017）128号起诉书指控被告人严明娟犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，经报请临沧市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。凤庆县人民检察院指派检察员杨琼珠出庭支持公诉。被告人严明娟到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议，并报经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关指控：1、2013年7月至2015年1月,被告人严明娟先后以房产证为抵押，以借钱给黄某从事凤庆县三中建设工程为由,并承诺支付高额利息，从杨某2处借款27次，现仍有93.73万元无力偿还。经临沧市公安司法鉴定中心鉴定三本房产证上的凤庆县建设局印文与真实的凤庆县建设局印文不是同一枚印章盖印形成。2、2013年至2015年，被告人严明娟以投资黄某从事凤庆县三中建设工程，为方某、杨某3夫妇购买华某溪谷胜景房地产铺面等为由，让二人提供借款本金75.5万元无力偿还。3、2010年至2014年，被告人严明娟以为杨某4购买凤庆县凤山镇文明社区步行街空地、购置华屹溪谷胜景房地产铺面、购买书院小区房产等为由，从杨某4处借款119万元,后严明娟一直没有履行为杨某4购买凤庆县凤山镇步行街空地、购置华屹溪谷胜景房地产铺面、购买书院小区房产的许诺,也未归还全部本金。4、2O14年至2015年，被告人严明娟以为罗某户建盖位于凤庆县龙某厂旁空地为由,从罗某处骗取借款70万元，至今无力偿还。5、2014年3月至10月,被告人严明娟以吕关昌、杨凤娟位于凤庆县凤山镇顺风商业步行街2幢203、204的房产证抵押,另以为江某购买华某溪谷胜景房地产铺面为由，从江某处骗取14.6万元。经凤庆县不动产登记中心查明:位于凤庆县凤山镇顺风商业步行街2幢203、204的房产证所有权人为王某1、张某,吕某、杨某7没有房产登记资料,严明娟也没有为江某购置华某溪谷胜景房地产铺面。针对上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见及被告人的供述与辩解等证据。认为被告人的行为触犯刑律，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人严明娟辩称：我对金额上有意见。我和杨某2借钱没有用房产证抵押，每次和她借钱都给她好处费，我们两个都知道这个证是假的，这个房产证是后来才给她的，且是她让我去借的。其中有两笔只是利息，是他逼我写上的，就是十万元以上的两笔（其中一笔是18万）。杨中书其中十几万一笔是他们逼我写的，大概是在2014年年末的时候，还有好几笔钱我是还过给她了，我还在邮政储蓄还过她钱，她的钱是基本上是还清了。还有就是方某偷过我家一辆车，后来我也向公安机关报案，但公安机关说因为我欠他们钱，所以后来就没有处理。我和杨某4借钱的利息是一角，我每一笔还给她的钱都是打在她老公茶文杰的账户上，我是去雅致堂那个农行办理的，还了多少我现在也不记得了，我是从2014年起开始还的。罗某的这70万元我没有拿着过现金，是她们逼我写的，事实上我只和她借过17万元钱，12万元一笔，5万元一笔。江某的14.6万元，利息也付过一些，我给他现金。另外就是我向他们介绍房源信息不是我和他们借钱的理由。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，且有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、报案记录，证实该案系被害人杨某2报案。2、户籍证明，证实被告人严明娟已达刑事责任年龄。3、抓获经过，证实严明娟系被抓获归案。4、借条，证实严明娟向杨某2共打27个借条计100.13万元，扣除好处费6.4万元，实际借款93.73万元；严明娟向方某打3个借条10万元，结息1.5万元，严明娟向杨某3打11个条借条计68.8万元；严明娟向杨某4打24个借条共计129万，已还10万；严明娟向罗某打一个借条70万；严明娟向江某打3个借条计14.6万元。5、由凤庆县不动产登记中心出具的不动产登记资料查询结果证明，证实坐落于顺丰商业步行街2幢203房屋所有权人为王林湘、204房屋所有权人为张某。吕某、杨某7无该房产的登记资料。位于商业步行街9幢404号房屋该房产证所有权归鲁某所有，办证时间2004年12月3日，产权证号2004第0423号。严明娟名下持有的位于顺风商业街产权证号为（凤房权证2006字第××号，编号：000262053、凤某1权证2004字第××号，编号：00016559、凤某1权证2006字第××号，编号：00015727）三套房产证该局从未核发系伪造证。6、调取证据通知书、调取证据清单，证实凤庆县公安局向凤庆县不动产登记中心调取凤庆县凤山镇文明社区顺丰商业步行街203、204的房屋所有权人及相关信息；向银行调取严明娟、黄某、鲁某、鲁玉泉的银行交易明细。7、民事诉状、临沧市中级人民法院（2015）临中民初字第61号民事判决书、云南省高级人民法院（2016）云民终99号民事裁定书，证实临沧市中级人民法院于2015年4月28日受理了严明娟诉黄某民间借贷纠纷一案，严明娟请求法院判令黄某归还严明娟本金300万元及按月利率1%的相应利息。经临沧市中级人民法院开庭审理，于2015年9月29日判决驳回严明娟的诉讼请求。严明娟不服该判决，向云南省高级人民法院提起上诉，严明娟没有在指定期限内预交上诉费，云南省高级人民法院裁定本案按自动撤回上诉处理，双方当事人均按原审判决执行。8、凤庆县人民法院（2015）凤民初字第387号民事判决书，证实2015年5月28日，凤庆县人民法院受理了杨某2诉严明娟民间借贷纠纷一案，杨某2请求法院判令严明娟偿还杨某2的借款256万元（本金211万元，利息45万元）。2015年11月13日，凤庆县人民法院判决严明娟在本判决发生法律效力之日起10日内归还原告杨某2借款本金93.73万元，利息5.8087万元，本息合计99.5387万元。9、凤庆县人民法院（2016）云0921民初143号民事判决书，证实凤庆县人民法院于2016年2月17日受理了杨某8（杨某2丈夫）诉严明娟民间借贷纠纷一案，请求法院判令严明娟归还借款4.72万元（本金4万元，利息7200元）。2016年6月22日，凤庆县人民法院判决严明娟于该判决生效前偿还杨某8欠款4万元。10、凤庆县人民法院（2015）凤民初字第388号民事判决书，证实凤庆县人民法院于2015年5月28日受理了杨某2诉严明娟、杨某3民间借贷纠纷一案，请求法院判令杨某3、严明娟归还借款122.8万元（本金95.80004万元，利息27万元）。2015年10月18日，凤庆县人民法院判决杨某3、严明娟于该判决生效之日起30日内偿还杨某2欠款111.640327万元（本金91.845元，利息19.795327万元）。11、凤庆县人民法院（2016）云0921民初144号民事判决书，证实凤庆县人民法院于2016年2月17日受理了杨某2与杨某3追偿权纠纷案件，请求法院判令杨某3归还借款15.46万元（本金14万元，利息1.46万元）。2016年7月20日，凤庆县人民法院判决杨某3于该判决生效之日起30日内偿还杨某2欠款15.46万元。12、凤庆县人民法院（2015）凤民初字第392号民事判决书，证实凤庆县人民法院于2015年6月1日受理了方某、杨某3与严明娟民间借贷纠纷一案，2015年11月13日，凤庆县人民法院判决严明娟于该判决生效之日起10日内偿还方某借款10万元，逾期利息6160元；判决严明娟于该判决生效之日起10日内偿还杨某3借款67万元，逾期利息3.9202万元。13、凤庆县人民法院（2016）云0921民初850号民事判决书，证实凤庆县人民法院于2016年11月7日受理了李某2与杨某2、杨某3民间借贷一案，2017年1月17日，凤庆县人民法院判决杨某2在本判决生效之日起返还李某2第一次借款剩余本金4.0313万元（借款本金8万元）；杨某2和杨某3在本判决生效之日起返还李某2第二次剩余借款本金4.5万元（借款本金5万元）。14、凤庆县人民法院（2017）云0921民监3号、4号民事裁定书，（2017）云0921民再3号、4号民事裁定书，证实凤庆县人民法院决定撤销凤庆县人民法院作出的（2015）凤民初字第387号、（2015）凤民初字第388号民事判决书，另行组成合议庭再审。15、扣押决定书，证实2017年3月23日，凤庆县公安局扣押严明娟持有的黄色金属14件（各种饰品、戒指及挂饰等物品）、银行卡2张（中国建设银行及云南省农村信用社卡）、银色金属1件（银色挂饰一件）、手机一部（银白色vivo手机一部）。16、云南省凤庆县第三中学建设工程施工协议书、由罗某于2016年3月31日提供的严明娟（乙方）与黄某（甲方）之间于2014年1月3日签订的合同1份。证实黄某通过招标形式，中标负责凤庆县第三中学A、B栋教学楼、行政楼、实验楼、图书馆工程建设任务，并于2013年8月26日签订该施工协议书，严明娟（乙方）与黄某有投资金合意。但无证据证实际交付现金的证据。17、申请，证实鲁银强于2015年2月4日向城建局申请补办位于步行街9幢404室房产证。18、由罗某于2016年4月20日提供的严明娟与罗某之间的租地协议，证实严明娟于2014年11月18日与罗某鉴定租用罗某位于龙某厂旁、土地证号为“凤国用（2011）第4**号地块。19、证人证言（1）罗志琨，证实经凤庆县城乡和住房建设局对杨某2提供的三本房屋所有权的证件进行鉴别，鉴别结果为三本房屋所有权证均为假证。（2）黄某，证实其写过两张150万元的借条给严明娟，但未实际收到过借款的事实。（3）乐某，证实了严明娟向其借款，及介绍多人向其借款，至今未还的事实。（4）郭某，证实其和严明娟是朋友关系，但不知道严明娟诈骗的情况，我听说她和别人打官司，别人欠她钱，严明娟还欠其26万元，她说拿去打官司用。（5）李某，证实2015年的时候严明娟让其送过2-3次东西给杨某2，送过一次房产证给杨某2，其从杨某2处拿得钱送给严明娟的事实。（6）张某，证实2016年4月1日杨某2向其母亲袁某借了7万元，但至今本金及利息均未还过。当时杨某2说是把钱借给别人了，用房产证做抵押，总共欠着杨某2200多万，钱追回来以后就会归还，但至今未能偿还。（7）杨某，证实其借过两次钱给杨某3，一次借了一万元，一次借了两万元，到期后杨某3未还钱，其找到杨某3才知道杨某3的钱被严明娟诈骗了，后向严明娟讨要，严明娟支付了800元钱的利息。（8）胡某，证实2015年杨某2跟胡某借了6万块钱利息3分，后来找杨某2讨债的时候，杨某2答复钱被严明娟诈骗了，严明娟用凤庆县凤山镇文明社区商业步行街的房产抵押给她，另还证实严明娟多次到杨某2铺子找杨某2。（9）蒋某，证实2015年12月份，蒋某借了6万元给杨某2，借钱的用途是要建设家里，但具体怎么回事不清楚，还说什么三中建设等，其跟杨某2催债时，杨某2说钱被严明娟诈骗了的事实。（10）杨某，证实2014年10月14日，杨某2向杨某借了6万元钱，后杨某向杨某2讨要的时候，杨某2说钱被严明娟诈骗了，杨某2说严明娟和她借钱时称要用于投资三中建设，还用商业步行街的房产作抵押，已向法院起诉的事实。（11）赵某，证实2014年8月26日，杨某3向其妻子张某借了3万元钱，还了1万元，剩余的2万元杨某3说被严明娟骗了，说是借钱给严明娟做房地产生意。（12）石某，证实石某在杨某2铺子看见过几次严明娟来跟杨某2借钱，我听杨某2说严明娟用位于凤庆县凤山镇文明社区步行街4楼的房子证件抵押，还听说是严明娟借钱给一个老板用于投资凤庆县三中的建设工程，在其向杨某2讨要货款时，杨某2说钱被严明娟骗了。（13）证人李某1，证实2013年至2014年，杨某2向李某1借了6次钱，总金额26万元，在向杨某2催还欠款时才知道杨某2向其借的钱是借给严明娟，严明娟用房产证作为抵押的事实。（14）杨某4，证实2014年10月2日，杨某3向杨某4借了5万块钱，让王某2做担保人，后了解到王某2欠着好多人钱，让杨某3更换担保人或还钱时才知道钱已经被杨某3借给严明娟。（15）罗某，证实2014年杨某3分成两次共向其借款10万元，在向杨某3催债时才得知杨某3把借来的钱借给严明娟了。（16）李某5，证实2014年8月28日，杨某3和李某5借了6万元钱，后杨某3没有按期结利息，铺子门也没开，经过多次催要，得知杨某3把这笔钱借给了严明娟。（17）证人杨某5，证实2013年底，2014年初的时候，杨某3跟杨某5说严明娟帮杨某3在华某买房子、商铺，其劝杨某3此事不合逻辑，其还到凤庆县住房和城乡建设局查看，显示严明娟要卖给杨某3的商铺已经被开发商抵押工程款了，但杨某3执意要买，几年后才知道杨某3被严明娟骗了。另证实杨某3还到处找人借钱给严明娟。（18）林秀珍，证实2014年杨某2先后多次向林秀珍借钱，借了还，还了借，至今还欠11万元，到还款期限后才知道杨某2把钱借给严明娟和杨某3了。（19）李某2，证实杨某2总共和李某2借了16万元，借钱的用途是说有人要帮杨某2买铺子预购的款项，其跟杨某2催要钱时，杨某2说钱是被严明娟骗了，严明娟还抵押着2本房产证，其和杨某2到法院解决时才发现严明娟用于抵押的房产证为假证。（20）杨某6，证实其在华屹地产从事售楼工作8年了，听说严明娟在华屹一期帮胡某卖商铺，华屹当时的房地产商因债而抵押给胡某所在的昆明小额信贷公司，现在胡某她们这个卖商铺的售楼部已经不存在了。另证实华屹的商铺部存在零首付，常规情况下售楼的职员不能私自用买主的身份证办理相关业务。因华屹很多项目没有验收完毕，迄今无法办理得房产证。（21）李某8，证实，2013年7月15日，杨某3向其借款5万元，杨某3将借得的钱拿给严明娟，说是用于和严明娟做工程，严明娟说要帮杨某3买房子。后来催要的时候才知道钱被严明娟诈骗了的事实。（22）李某9，证实2014年杨某3分两次共向其借款4万元，杨某3说是借给一个做工程的老板和急用，后来催要的时候才知道这笔钱被严明娟用着，打电话跟严明娟催要，严明娟分两次还了1.5万元，后来严明娟就联系不上了。（23）段某，证实杨某2多次向其借款共39.1245万元，之前借的都按时还，后来借的听说杨某2把钱借给严明娟用于凤庆县三中的一个老板的房屋建盖工程。杨某2说钱被严明娟骗了，要等到控告严明娟、杨某3的欠款执行以后才能归还。（24）杨某7，证实2014年杨某3向其母亲李某借款1万元用于购买华屹的房产，这部分钱杨某3没有还过本金，给过几个月的利息，后来向杨某3催要钱，但杨某3已无力偿还，听说杨某3的钱被严明娟诈骗了。（25）樊某，证实2014年杨某3向其借过2万元钱，在得知是借给严明娟后，极力将钱要回。其见到杨某3到杨某2铺面附近借得5万元，让其送到步行街给严明娟。另还证实杨某3向多人借款给严明娟用于帮购买华某的房子和铺面，后听杨某3说被严明娟诈骗了的事实。（26）证人彭某，证实2013年-2014年杨某2向其借款4次，共借了23万元的本金，归还了5万元，后来得知杨某2借的钱借给了杨某3和严明娟，被严明娟诈骗了，没有能力偿还的事实。20、被害人陈述（1）被害人杨某2，证实从2014年1月18日至2015年2月19日，严明娟用三本房产证及一本机动车登记证作为抵押多次向其借钱本金共计93.73万元，后严明娟一直未还款，其将严明娟起诉到法院，才得知严明娟用于抵押向其借款的房产证为假证，且未能找到严明娟的事实。另证实杨某3多次向其借款本金共计91.845万元。（2）被害人方某，证实了杨某3跟别人借钱某后又借给严明娟，同时严明娟还以要为方某买商铺的理由向其诈骗25.38万元。另证实严明娟让杨某3、方某到邮政储蓄开卡并向卡里打8万元钱，卡由严明娟保管，后方某到银行核实的时候才发现卡里只有10多元钱。（3）被害人杨某3，证实了严明娟以要帮其购买华某商铺为借口向其借了钱，并用其和丈夫方某的身份证在邮政储蓄及农业银行办理了银行卡，让其向银行卡内共打了42万元钱，而银行卡由严明娟保管，后该卡被方某到银行注销。另证实严明娟以投资三中建设工程，让其帮助为借口，其多次向杨某2、银都小额信贷公司借款给严明娟，但严明娟一直未偿还该欠款。证实严明娟通过各种名义，在其处共借款95.8万元是和杨某2得的，其他的总计为87.725万元，有单据的是67万元，其中20.725万元是自己借给严明娟的钱，没有单据。（4）被害人罗某，证实严明娟以要帮其建房为由，多次向其借钱，后打了70万元借条，至今未还的事实。（5）被害人杨某4，证实从2010年开始，严明娟以帮杨某4购买凤山镇文明社区步行街的一块地、帮买华屹溪谷盛景房子和商铺、帮买书院小区别墅等借口，多次向杨某4借钱共计人民币119万元。（6）被害人江某，证实严明娟以帮江某购买华某房子、用房产证作为抵押等为由，向江某借款14.6万元，至今未偿还的事实。21、被告人的供述与辩解，严明娟供述了曾跟杨某2、杨某3、方某、江某、杨某4、罗某等人借钱打借条的事实，但辩解向杨某2打的10万元以上两笔（其中18万）是被逼所写，且已还过一部分，杨某3的经过邮政储蓄还了一部分、方某的已还了4万。和杨某4借的钱是去雅致堂那个农行办理打在他老公茶文杰的账户上还了一部分，还了多少我现在也不记得了，罗某事实上我只和她借过17万元钱，12万元一笔，5万元一笔，70万元借条是她们逼我写的，罗某的也还一部分。21、临沧市公安司法鉴定中心“公（临）鉴（刑）字[2016]1102号”、[2017]号437文件检验鉴定书，证实编号为“00016559”、“00015727”、“00262058”的房屋所有权证上有“凤庆县建设局”、“校对”字样可疑印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成。上述证据取证程序合法，内容客观真实，能相互印证被告人实施诈骗的事实，本院予以确认。本院认为，被告人严明娟以非法占有为目的，在无还款能力的情况下，仍然虚构事实、隐瞒真相，以借款为名，骗取他人钱财，数额特别巨大（达372.83万元），其行为触犯刑律，构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。发表的对被告人严明娟在有期徒刑十至十三年内量刑，并处罚金的建议予以采纳。被告人辩解其部分借条是被逼所写、并通过银行及现金形式还过款，无相关证据予以佐证，本院不予采信。据此，根据本案事实、性质、情节及社会危害程度，结合被告人的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人严明娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月23日起至2027年3月22日止，罚金限于判决生效后三个月内缴纳）。二、违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省临沧市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李顺祥审 判 员  杨永红人民陪审员  徐心声二〇一八年六月二十七日书 记 员  龚治强