山东省济南市中级人民法院民 事 裁 定 书(2021)鲁01民终9338号上诉人（原审原告）：孔令宝，男，汉族，住平阴县。委托诉讼代理人：赵建华，山东碧晨律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：济南华阳炭素有限公司，住所地平阴县。法定代表人：王军，董事长。被上诉人（原审被告）：王军，男，汉族，住平阴县。被上诉人（原审被告）：济南市平阴县铸钢厂，住所地平阴县。法定代表人：王军，总经理。以上三被上诉人共同委托诉讼代理人：唐向东，山东众成清泰（济南）律师事务所律师。以上三被上诉人共同委托诉讼代理人：陈秀玉，山东众成清泰（济南）律师事务所实习律师。上诉人孔令宝因与被上诉人济南华阳炭素有限公司、济南市平阴县铸钢厂、王军民间借贷纠纷一案，不服山东省平阴县人民法院（2020）鲁0124民初2297号之一民事裁定，向本院提起上诉。本院于2021年9月24日立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，由审判员独任审理了本案。本案现已审理终结。孔令宝上诉请求：依法撤销平阴县人民法院作出的（2020）鲁0124民初2297号之一民事裁定书，指令平阴县人民法院继续审理本案。事实和理由：一、一审法院认定事实不清，适用法律有误。一审法院经审查认为“结合我院同期审理涉及被告公司的其他民间借贷纠纷案件，其数额总计已达到2000万元以上.....”。可知一审法院裁定驳回起诉的原因是济南华阳炭素有限公司涉嫌非法吸收或者变相吸收公众存款，而认定涉嫌的原因是借贷纠纷案件标的达到2000万元以上。但，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；该条还规定未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。本案中：1、出借人与借款人单位股东、法定代表人系多年同事朋友关系；2、出借人系平阴县境内的平阴鑫盛铝业有限公司的实际控制人；3、借款时出借人也从未见过借款人通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，而是基于朋友、同行业的情形向其出借款项；4、孔令宝出借的款项均按合同要求打入借款人帐户，尤其是2019年的借款是因借款人要归还银行到期贷款要求出借人借给款项，口头承诺待银行归完贷款后就归还孔令宝其实就是一种过桥资金，相信这一点借款人帐户是有记载的，但孔令宝一方无法调阅借款人的帐户；5、出借人实际经营的公司系铝制品加工销售，借款人单位主要从事炭素产品是铝制品的上游产品，事实上本案属企业之间为生产经营所需进行的临时性拆借行为。法院应当查清上述事实法律关系再作出裁判。而一审法院却在没有根据法律规定查清事实而武断的裁定驳回原告的起诉实属认定事实不清，应当在查清事实的基础上根据《合同法》、《民间借贷司法解释》认定合同是否存在法律规定无效情形下作出判决，而不是先入为主的认为只要涉嫌犯罪必然裁定驳回。二、民间借贷涉嫌或构成非法吸收公众存款罪，合同一方当事人可能被追究刑事责任的，借款合同并不当然无效，也并不当然影响民间借贷合同以及相对应的担保合同的效力。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十二条规定借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的裁判认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当依据民法典第一百四十四条、第一百四十六条、第一百五十三条、第一百五十四条以及本规定第十三条之规定，认定民间借贷合同的效力。这是一审法院裁定书中引用的司法解释，而裁定书中仅引用了解释第五条的规定，而忽略第十二条的规定为有法不依。刑事法律规范与民事法律规范具有不同的立法目的，对行为人的行为在刑法上的评价并不能取代对该行为在民法上的处理。关于民事责任如何承担，应根据民事法律规范以及相关案件事实进行认定。本案中孔令宝起诉时所列的被告为借款人和保证人，按法律规定人民法院应当依法查明法律关系分别对借款人和保证人作出责任承担的认定及判决，本案不只是涉及借款合同关系还有保证合同关系。《最高人民法院关于审理民间借贷纠纷案件适用法律若干问题的规定》第八条规定，借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。由于保证合同与借款合同非属同一法律关系，不属于因同一法律事实同时涉及民事诉讼与刑事诉讼，应当“先刑事后民事”的情况。因此，一审法院以“因被告涉嫌非法吸收或者变相吸收公众存款，应裁定驳回起诉”，显属不当，二审法院应予以纠正。就非法吸收公众存款罪而言，涉及行为人向社会不特定对象吸收存款或者非法集资。行为人向不特定对象吸收存款或者非法集资往往表现为与不特定对象之间的民间借贷法律关系，当这些民间借贷达到一定规模并扰乱金融秩序时，刑法才对行为人所涉及的民间借贷作为一个整体进行罪与非罪的评价，但其中某一具体民间借贷法律关系并不因此当然无效。就案涉民间借贷法律关系而言，济南华阳炭素有限公司具有向孔令宝借款、还款（偿还过部分借款）的真实意思表示，孔令宝具有向济南华阳炭素有限公司出借款项的真实意思表示，其已实际出借，没有证据证明孔令宝在出借案涉款项时明知华阳公司涉嫌非法吸收公众存款的犯罪行为，亦没有证据证明《借款合同》的签订存在违反《中华人民共和国合同法》第五十二条及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定的其他无效情形。因此关于借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据有关法律规定，认定民间借贷合同的效力，一审法院应当在依法确认案涉借款合同效力基础上，基于查明的案件事实，作出相应的实体裁判。综上，请求二审人民法院依法撤销一审民事裁定书，指令平阴县人民法院继续审理本案。济南华阳炭素有限公司辩称，孔令宝系济南华阳炭素有限公司控股股东及法定代表人王军的朋友。济南华阳炭素有限公司向孔令宝的借款均用于公司资金周转。济南华阳炭素有限公司在借款时并未针对社会不特定公众进行宣传；孔令宝并不属于非法吸收公众存款所指向的不特定公众；所借资金均用于公司生产经营，该借款行为不属于非法吸收公众存款的犯罪行为。另外，目前平阴县委县府以及孔村镇党委政府正大力帮助答辩人脱困，济南华阳炭素有限公司已于近期与平阴县城改公司达成了租赁经营协议，由城改公司租赁答辩人资产并启动生产经营。济南华阳炭素有限公司针对债权人，已制定了切实可行的本息还款计划及方案。在此情形下，如将济南华阳炭素有限公司与借款人之间的借贷行为定性为非法吸收公众存款犯罪，债权人的利益将无法保障，势必会造成社会不稳定。同时在济南华阳炭素有限公司准备恢复生产之时给济南华阳炭素有限公司以致命打击，此举无疑会让公司经营雪上加霜，甚至陷入破产清算境地。综上，一审法院没有客观评价罪与非罪界限，没有考虑案件处理的社会效果，武断的将案件整体定性为涉嫌犯罪案件，属认定事实不清，适用法律错误，遂请求二审法院撤销一审裁定，由其继续审理。济南市平阴县铸钢厂、王军辩称，同济南华阳炭素有限公司的答辩意见。孔令宝向一审法院起诉请求：1.判令王军、济南华阳炭素有限公司、济南市平阴县铸钢厂立即偿还孔令宝借款本金596万元及利息（以300万元为基数，自2019年3月5日起至付清之日止，按年息24%计算；以200万元为基数，自2019年4月4日起至付清之日止，按月息2%计算；以96万元为基数，自2019年9月12日起至付清之日止，按年息24%计算）；2.王军、济南华阳炭素有限公司、济南市平阴县铸钢厂支付因孔令宝主张权利支出的经济损失372084元；3.判决孔令宝有权以济南市平阴县铸钢厂抵押的鲁（2019）平阴县不动产证明第0003929号他项证号项下的财产折价或者以拍卖、变卖的价款优先受偿；4.本案诉讼费、保全费由王军、济南华阳炭素有限公司、济南市平阴县铸钢厂承担。一审法院认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》法释（2020）17号第五条第一款的规定，“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”。本案在审理过程中查明，济南华阳炭素有限公司向孔令宝借款并约定定期支付利息，事实清楚。结合一审法院同期审理涉及济南华阳炭素有限公司的其他民间借贷纠纷案件，其数额总计已达到2000万元以上。因济南华阳炭素有限公司的上述借贷行为未经有关部门批准，吸收社会不特定人员的资金并定期支付利息，涉嫌非法吸收或者变相吸收公众存款，应当裁定驳回起诉。综上，经一审法院审判委员会讨论决定，裁定：驳回孔令宝的起诉。本院认为：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款的规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或检察机关”。一审法院同期受理多起涉及济南华阳炭素有限公司的民间借贷纠纷案件，涉案数额总计已达到2000万元以上。济南华阳炭素有限公司未经有关部门批准，吸收社会不特定人员的资金并定期支付利息，借款人数众多，借款数额巨大，涉嫌非法吸收或者变相吸收公众存款，一审裁定驳回孔令宝的起诉并无不当，应予维持。综上，孔令宝的上诉请求不能成立，一审裁定认定事实清楚、适用法律正确，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判员  焦玉兴二〇二一年九月三十日书记员  李璐瑶