上海市第二中级人民法院执 行 裁 定 书（2021）沪02执复190号复议申请人(申请执行人)：上海韶和投资管理有限公司，住所地上海市杨浦区逸仙路XXX号XXX层XXX室。申请执行人)：上海韶和投资管理有限公司，住所地上海市杨浦区逸仙路XXX号XXX层XXX室。法定代表人：林乃宋，执行董事。委托诉讼代理人：马琳，上海山田律师事务所律师。复议申请人(原申请执行人)：广发银行股份有限公司上海分行，地址中国(上海)自由贸易试验区银城路XXX号XXX楼XXX单元、XXX楼XXX单元、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX楼。负责人：翁宏杰，行长。委托诉讼代理人：范星。委托诉讼代理人：彭秀凤。被执行人：上海伊荣贸易有限公司，住所地上海市奉贤区。法定代表人：陈荣锦。被执行人：陈荣锦，男，1975年12月13日出生，汉族，住福建省福安市。被执行人：陈婧，女，2005年12月17日出生，汉族，住福建省福安市。法定代理人：陈荣锦，系陈婧之父。被执行人：刘本华，男，1982年4月29日出生，汉族，住福建省。被执行人：上海瑞银融资担保股份有限公司，住所地上海市奉贤区。法定代表人：林成辉。复议申请人上海韶和投资管理有限公司(以下简称韶和公司)、广发银行股份有限公司上海分行(以下简称广发银行上海分行)均不服上海市黄浦区人民法院(以下简称黄浦法院)(2021)沪0101执异105号执行裁定，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查。黄浦法院在执行申请执行人韶和公司(原申请执行人为广发银行上海分行)与被执行人上海伊荣贸易有限公司(以下简称伊荣公司)、陈荣锦、陈婧、刘本华、上海瑞银融资担保股份有限公司(以下简称瑞银公司)金融借款合同纠纷一案中，被执行人陈婧向黄浦法院提出执行异议，请求黄浦法院将拍卖陈荣锦、陈婧名下的上海市杨浦区政悦路XXX弄XXX号XXX室及21号地下1层车位92房产(以下简称系争房产)所得款项人民币1，140万元(以下币种相同)中的285万元发还陈婧。黄浦法院查明，2014年3月20日，黄浦法院作出(2013)黄浦民五(商)初字第8535号民事判决(以下简称8535号判决)，判令：一、伊荣公司应于判决生效之日起十日内归还广发银行上海分行借款本金11，898，032.22元；二、伊荣公司应于判决生效之日起十日内支付广发银行上海分行暂计至2013年6月26日止的利息159，024.48元，并偿付自2013年6月27日起至实际清偿之日止的逾期利息(以12，057，056.70元为基数，按合同约定的贷款利率水平上加收50％计息)；三、伊荣公司应于判决生效之日起十日内赔偿广发银行上海分行律师费120，500元；四、伊荣公司届时未履行上述判决主文第一、二、三项中所确定的还款、赔偿义务，广发银行上海分行可与陈荣锦、陈婧协议，或有权以陈荣锦、陈婧抵押的系争房产折价或者拍卖、变卖所得的价款应在最高额本金600万元及相应利息、逾期利息、律师费范围内优先受偿。陈荣锦、陈婧在承担了担保责任后，有权在担保责任范围内向伊荣公司追偿；五、伊荣公司届时未履行上述判决主文第一、二、三项中所确定的还款、赔偿义务，广发银行上海分行可与陈荣锦、陈婧协议，或有权以陈荣锦、陈婧抵押的位于上海市松江区泗泾镇泗砖路XXX弄XXX号XXX-XXX层房产折价或者拍卖、变卖所得的价款应在最高额本金600万元及相应利息、逾期利息、律师费范围内优先受偿。陈荣锦、陈婧在承担了担保责任后，有权在担保责任范围内向伊荣公司追偿；六、陈荣锦、刘本华对伊荣公司上述判决主文第一、二、三项所确定的还款、赔偿义务承担连带清偿责任，并在承担了保证责任后，有权在保证责任范围内向伊荣公司追偿；七、瑞银公司对伊荣公司上述判决主文第一、二、三项所确定的还款、赔偿义务，应在最高额本金800万元及相应利息、逾期利息、律师费范围内承担连带清偿责任，并在承担了保证责任后，有权在保证责任范围内向伊荣公司追偿。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费94，820元，财产保全费5，000元，两项合计99，820元，由伊荣公司、陈荣锦、陈婧、刘本华、瑞银公司共同负担，公告费560元，由伊荣公司、陈荣锦、陈婧、刘本华共同负担。因债务人均未履行生效法律文书确定的义务，广发银行上海分行申请执行，黄浦法院立案执行，执行案号为(2014)黄浦执字第6375号。执行中，黄浦法院于2017年1月10日对系争房产进行拍卖，拍卖成交价款为1，140万元。之后，黄浦法院分别于2017年4月12日向广发银行上海分行发还拍卖款20万元、2017年4月17日向广发银行上海分行发还拍卖款300万元、2017年4月17日向广发银行上海分行发还拍卖款600万元。另查明，2019年5月31日，黄浦法院作出(2019)沪0101执异72号执行裁定，变更韶和公司为黄浦法院(2014)黄浦执字第6375号案(以下简称6375号案)的申请执行人。审理中，陈婧提供了沪房地杨字(2010)第021709号上海市房地产权证的复印件，证明上海市杨浦区政悦路XXX弄XXX号XXX室产权为陈荣锦四分之三、陈婧四分之一，上海市政悦路XXX弄XXX号地下1层车位92产权为陈荣锦、陈婧共同共有。黄浦法院认为，对陈婧在系争房产的拍卖款中承担的责任，应当根据黄浦法院8535号判决中确定的陈婧承担的担保责任，并依照陈婧在系争房产中权利份额来确定。黄浦法院在6375号案的执行中，在未确定陈婧在系争房产拍卖款中应当承担数额的情况下，即作出将拍卖款920万元发还给广发银行上海分行的执行行为，显属不当，应予撤销。据此，裁定撤销黄浦法院在6375号案的执行中作出的2017年4月12日向广发银行上海分行发还拍卖款20万元、2017年4月17日向广发银行上海分行发还拍卖款300万元、2017年4月17日向广发银行上海分行发还拍卖款600万元的执行行为。韶和公司复议称，1.8535号判决已确认陈婧承担的是抵押担保责任，故其在本案中应承担的责任以抵押物拍卖所得价款为限。系争房产为整体设定抵押，不存在按各共有人份额各自分别抵押的情况。因此，法院确定陈婧的抵押担保责任时，并不需要考虑其在抵押财产中的份额。只有在抵押财产拍卖价款超过担保范围内的债权数额时，法院才需根据陈婧在抵押财产中所占份额审核应退还给其的价款。2．本案拍卖款的发放未超出8535号判决所确认的抵押人陈荣锦、陈婧应承担的抵押担保范围和连带保证人陈荣锦应承担的连带保证责任范围，实际上并未损害陈婧的合法权益。3．黄浦法院于2019年3月6日发给广发银行上海分行的函中，将广发银行上海分行在系争房产拍卖款中的优先受偿范围确定为本金600万元有误，8535号判决确认陈荣锦、陈婧两处抵押房产的担保范围分别为最高额本金600万元及相应利息、逾期利息、律师费。4．系争房产的拍卖价款仍有841，788.05元暂未分配。另外，韶和公司在上海市虹口区人民法院(2014)虹执字第3065号案中，通过参与被执行人为瑞银公司的财产分配，取得执行款2，850，696.95元，上海市虹口区人民法院已将该款项划转至黄浦法院，黄浦法院于2019年9月18日将2，350，696.95元发放给韶和公司，尚有50万元未发放。上述两笔暂未发放的款项合计1，341，788.05元，足以支付依法应退还陈婧的金额。综上，请求撤销黄浦法院(2021)沪0101执异105号执行裁定书；裁定驳回陈婧的异议请求。广发银行上海分行复议称，1．陈荣锦、陈婧两处抵押房产的担保范围分别为最高额本金600万元及相应利息、逾期利息、律师费，并非合并抵押最高额债权600万元。2．广发银行上海分行并非退还执行款义务主体。因债权转让，广发银行上海分行已经将收到的系争房产的拍卖执行款920万元转付韶和公司，应当由韶和公司承担退款责任。3．广发银行上海分行收到黄浦法院于2019年3月6日发的函后与韶和公司协商未果，且黄浦法院也未作出执行回转的裁定和通知书，故广发银行上海分行未退款。系争房产的拍卖价款仍有841，788.05元未分配，需要退还陈荣锦、陈婧的部分执行款，应优先从尚未分配的拍卖款中扣除。综上，请求撤销黄浦法院(2021)沪0101执异105号执行裁定书；裁定驳回陈婧的异议请求。陈荣锦、陈婧辩称，不同意韶和公司和广发银行上海分行的复议请求。1．陈荣锦、陈婧将其名下位于上海市松江区泗泾镇泗砖路XXX弄XXX号XXX-XXX层房产和系争房产抵押给广发银行上海分行，共同担保的最高额债权是600万元，而非两处房产分别抵押担保最高额债权600万元。广发银行上海分行在系争房产的拍卖款中能够优先受偿的只有600万元，超过600万元的部分就是错误发放。2．陈婧对上海市杨浦区政悦路XXX弄XXX号XXX室享有1／4产权份额、陈荣锦享有3／4产权份额；上海市政悦路XXX弄XXX号地下1层车位92系陈荣锦和陈婧共同共有。黄浦法院拍卖系争房产所得拍卖款1，140万元已超出抵押担保最高额债权600万元，陈荣锦的产权份额已经足以偿还债务，应当将陈婧在拍卖款中的1／4份额计285万元发还陈婧。在6375号案执行中，执行法官给陈荣锦、陈婧看过黄浦法院于2019年3月6日发给广发银行上海分行的函，陈荣锦、陈婧不同意该函中确认的发还陈婧1，005，447元。伊荣公司、刘本华和瑞银公司未答辩。本院查明，黄浦法院查明的事实属实，本院予以确认。本院另查明，2019年3月6日，黄浦法院向广发银行上海分行发函称：该院在执行6375号案中，现已将抵押给广发银行上海分行的属于陈荣锦、陈婧名下位于上海市松江区泗泾镇泗砖路XXX弄XXX号XXX-XXX层房产、系争房产进行拍卖，成交价分别为120万元、14，950，000元，扣除相关税费后拍卖行将剩余拍卖款1，020，648.98元、10，041，788.05元划入该院，其中优先支付上述两套房屋评估费分别为5，620元、20，000元。同时该院于2017年1月5日、2017年4月12日、4月17日分别将拍卖款1，015，028.98元、20万元、300万元、600万元划入广发银行上海分行。现查明，陈荣锦、陈婧名下位于上海市松江区泗泾镇泗砖路XXX弄XXX号XXX-XXX层房产抵押数额为600万元，故该院于2017年1月5日将拍卖款1，015，028.98元划入广发银行上海分行，且均无异议。陈荣锦、陈婧分别享有系争房产3／4、1／4产权份额，陈婧仅应承担600万元的债务，故应退还陈婧(XXXXXXXX.05-XXXXXXX-20000)／4=1，005，447元。另陈荣锦以唯一一套住房被拍卖为由，向该院提出安置，故根据相关法律规定，给付288，000元安置费；合计发还陈荣锦、陈婧1，293，447元。现在该院暂留拍卖款841，788.05元，故要求广发银行上海分行将多发放的拍卖款451，658.95元退还该院。本院认为，执行异议的审查应当首先明确当事人异议指向的执行行为。本案中，黄浦法院未查明陈婧所提异议指向的执行行为，且未查清确定应发还陈婧系争房产拍卖款数额的相关案件事实，所做异议裁定有所不当。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第三项之规定，裁定如下：一、撤销上海市黄浦区人民法院(2021)沪0101执异105号异议裁定；二、本案发回上海市黄浦区人民法院重新审查。审 判 长 朱志红审 判 员 胡晓东审 判 员 杨喆明法官助理 周乃夫书 记 员 周乃夫附：相关法律条文《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条上一级人民法院对不服异议裁定的复议申请审查后，应当按照下列情形，分别处理：……（三）异议裁定认定基本事实不清、证据不足的，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新审查，或者查清事实后作出相应裁定；……