大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书(2021)辽0211刑初397号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人黄诚，男，1990年7月20日出生，大学本科文化，无职业，户籍所在地大连市沙河口区，住大连市沙河口区。因本案于2019年9月28日被大连市办案单位甘井子分局刑事拘留，2019年11月4日被大连市办案单位甘井子分局决定取保候审，2020年11月4日被大连市办案单位甘井子分局决定监视居住，2021年4月26日被大连市甘井子区人民检察院决定监视居住，2021年6月25日被本院决定取保候审。指定辩护人刘晶，辽宁海至问律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2021〕388号起诉书指控被告人黄诚犯非法吸收公众存款罪，于2021年6月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市甘井子区人民检察院指派检察官单文红出庭支持公诉，被告人黄诚及其辩护人刘晶到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，被告人黄诚在大连鼎利天成投资管理有限公司培训部任培训师期间，于2015年11月至2019年初，被告人黄诚多次到大连市甘井子区市门店对员工及社会不特定群众宣讲鼎利天成公司经营模式、安全风控、产品收益、公司平台、债权转让等业务，向员工讲解吸引老百姓投资的技巧；向社会不特定群众宣讲鼎利天成公司投资回报高。经审计：大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司通过“米某”、“心汇金福”网络平台和线下门店共非法吸收公众存款2.44亿余元，造成投资人损失2.39亿余元。被告人黄诚为大连鼎利天成投资管理有限公司吸收投资人数为16人，总计金额2,219,000.00元，损失2,219,000.00元。（其中黄诚本人1万元，其母亲赵某253.4万元）。被告人黄诚在大连鼎利天成投资管理有取公司工作期间取得工资收入250,532.23元；提成2万元。2019年9月28日，被告人黄诚经办案机关电话传唤到案，如实供述了上述事实。公诉机关在开庭审理过程中，向本院提供了书证案件来源、到案经过、前科查询证明、投资人信息登记表、个人出借服务协议复印件、银行交易明细等；证人梁某、朱某、孙某、刘某、杨某、王某1、许某、王某2的证言；被告人黄诚的供述和辩解；审计意见等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人黄诚在大连鼎利天成投资管理有限公司工作期间，培训宣讲公司理财产品，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。黄诚自愿认罪认罚，系自首，其在整个犯罪过程中起次要作用，应认定为单位犯罪的从犯，依法从轻处罚。黄诚在公司任职期间获得的工资不应作为违法所得予以追缴，提成应予追缴，其本人及母亲的投资数额量刑时应当予以扣除。建议判处被告人黄诚有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人黄诚对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。其辩护人主要意见为，被告人系初犯，在审查起诉阶段及庭审中均表示认罪认罚，且具有自首、坦白、从犯的情节，建议对其判处缓刑。经审理查明，被告人黄诚在大连鼎利天成投资管理有限公司培训部任培训师期间，于2015年11月至2019年初，被告人黄诚多次到大连市甘井子区市门店对员工及社会不特定群众宣讲鼎利天成公司经营模式、安全风控、产品收益、公司平台、债权转让等业务，向员工讲解吸引老百姓投资的技巧，向社会不特定群众宣讲鼎利天成公司投资回报高。经审计：大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司通过“米某”、“心汇金福”网络平台和线下门店共非法吸收公众存款2.44亿余元，造成投资人损失2.39亿余元。被告人黄诚为大连鼎利天成投资管理有限公司吸收投资人数为16人，总计金额2,219,000.00元，损失2,219,000.00元。（其中黄诚本人1万元，其母亲赵某253.4万元）。被告人黄诚在大连鼎利天成投资管理有取公司工作期间取得工资收入250,532.23元，提成20，000元。2019年9月28日，被告人黄诚经办案机关电话传唤到案，如实供述了上述事实。案发后，黄诚返还集资参与人范某50，000元。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证被告人照片、案件来源、到案经过、公积金历史明细账、社会保险缴费证明、民生银行对账单、招商银行交易明细、工商银行卡交易明细、户籍信息、赵某2身份证复印件、户口本复印件、投资人信息登记表、债权列表、个人出借咨询与服务协议、银行转账明细，证人梁某、孙某、王某1、刘某、朱某等人的证言，被告人黄诚的供述与辩解，审计报告等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人黄诚违反国家金融管理法律规定，培训宣讲理财产品，未经有关部门批准向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控成立。黄诚认罪认罚，且有自首情节，可依法从轻处罚。本案吸收公众存款行为虽以公司名义实施，但实质上应为个人犯罪而非单位犯罪，黄诚与他人构成共同犯罪，且在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可以从轻、减轻处罚，并根据其地位、作用、实际吸收存款金额等情况承担刑事责任。黄诚在案发后返还范某投资款，酌情从轻处罚，其向亲友吸收的资金应与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，且因本案所获工资及提成均系违法所得，依法应予追缴。辩护人与本院认定一致的意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄诚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人黄诚将本案违法所得包括工资二十五万五百三十二元二角三分、提成二万元，合计二十七万五百三十二元二角三分按比例退赔各集资参与人。（清单附后）三、案涉非法吸收公众存款二百一十五万九千元继续予以追缴并返还集资参与人，无法追缴部分责令被告人黄诚与（另案处理的）其他犯罪人员承担共同退赔责任。（清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭丹华人民陪审员  邢爱娟人民陪审员  孙 燕二〇二一年九月十日书 记 员  孙雯尧附表：清单序号投资人损失金额1刘国杰111,000.002吕彦瑾80,000.003孙建平50,000.004王赫200,000.005肖作华250,000.006许东亚100,000.007阎艳4,000.008赵志华534,000.009徐晓迪20,000.0010王荣顺100,000.0011刘欣50,000.0012孙建平600,000.0013芦纯子50,000.0014程洸10,000.00本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。