大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0211刑初449号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人乔蒙恩，男，1988年1月28日生，汉族，大学本科，原系北京鼎利天成投资管理有限公司东特门店店长，户籍所在地山西省朔州市应县，住大连市甘井子区。因本案于2019年7月8日被刑事拘留，2019年8月14日被大连市办案单位甘井子分局取保候审，2020年8月6日被大连市甘井子区人民检察院取保候审，2020年9月2日被本院决定取保候审，2021年7月7日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人李祥，大连市甘井子区法律援助中心指派辽宁法新律师事务所律师。被告人王景富，男，1989年6月10日生，满族，高中文化，原系北京鼎利天成投资管理有限公司东特门店团队经理，户籍所在地辽宁省丹东市凤城市，住大连市中山区。因本案于2019年7月8日被刑事拘留，2019年8月14日被大连市办案单位甘井子分局取保候审，2020年8月5日被大连市甘井子区人民检察院取保候审，2020年9月2日被本院决定取保候审，2021年7月15日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人李楠，辽宁崇光律师事务所律师。被告人孙彦风，男，1988年12月12日生，汉族，大学本科，原系北京鼎利天成投资管理有限公司东特门店团队经理，户籍所在地辽宁省大连市中山区，住大连市中山区。因本案于2019年7月8日被刑事拘留，2019年8月14日被大连市办案单位甘井子分局取保候审，2020年8月5日被大连市甘井子区人民检察院取保候审，2020年9月2日被本院决定取保候审，2021年7月15日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人李林，大连市甘井子区法律援助中心指派辽宁法新律师事务所律师。被告人殷冬冬，女，1982年12月19生日，汉族，中专文化，原系北京鼎利天成投资管理有限公司东特门店团队经理，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区，住大连市甘井子区。因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被大连市办案单位甘井子分局取保候审，2020年8月5日被甘井子区检察院取保候审，2020年9月2日被本院决定取保候审，2021年7月15日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。指定辩护人何晔，大连市甘井子区法律援助中心指派辽宁法新律师事务所律师。被告人徐黎，男，1983年8月10日生，汉族，中专文化，原系北京鼎利天成投资管理有限公司东特门店店长，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区，现住。因本案于2020年8月25日被大连市办案单位甘井子分局取保候审，2020年9月2日被本院决定取保候审，2021年7月7日被本院决定逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人李坤波、宁子豪，北京德恒（大连）律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2020〕454号起诉书指控被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市甘井子区人民检察院指派检察官单文红、检察官助理王丽娜出庭支持公诉，被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，北京鼎利天成投资管理有限公司实际控制人郑立新于2017年6月6日以青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东特分公司名义在大连市甘井子区设立门店（以下简称东某门店），负责人为梁某；2018年11月27日青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东某分公司负责人由梁某变更为徐黎。被告人徐黎、乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬在东某门店任店长、团队经理、业务员期间，以高额利息诱饵，以北京鼎利天成投资管理有限公司、大连鼎利天成投资管理有限公司名义向社会不特定群众开展线下、线上吸存业务，吸收公众102人，吸收公众存款24，090，000.00元，造成投资人损失23，902，200.00元。具体涉案事实如下：1、2017年6月至2019年1月，被告人徐黎任东某门店店长及调回大连鼎利天成投资管理有限公司总部期间，在东某门店吸收公众存款3，340，000.00元（其中徐黎母亲王某3投资10万元）；被告人徐黎在东某门店任店长期间，其手下团队经理、业务员共吸收公众存款2，250，000.00元。共吸收公众存款5，590，000.00元，造成投资人损失5，438，450.00元。被告人徐黎在东某门店任店长期间取得的工资收入为140，899.44元，取得的提成为45，910.92元。2、2017年6月至2019年1月，被告人乔蒙恩东某门店团队经理、店长期间，非法吸收公众存款人民币314万元（其中包含乔蒙恩投资9万元，其妻子赵楠投资199万元，乔蒙恩岳母崔某投资25万元）。被告人乔蒙恩在东某门店任店长期间，其与手下团队经理、业务员共吸收公众存款21，810，000.00元。共吸收公众存款22，170，000.00元，造成投资人损失21，995，000.00元。被告人乔蒙恩在东某店工作期间取得的工资为163，600.00元，取得的提成为43，142.39元。3、2017年7月至2019年1月，被告人王景富在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员王某2涵、董某、汤某、于某等人共吸收公众存款8，116，000.00元（其中包含王景富投资27万元），造成投资人损失7，879，200.00元。被告人王景富在东某店工作期间取得的工资为103，429.90元，取得的提成为27，714.55元。4、2017年8月至2019年1月间，被告人孙彦风在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员隋玉兰共吸收公众存款6，255，000.00元（其中包含孙彦风母亲隋某投资50万元，妻子宋某投资25.5万元，孙彦风自己投资10万元），造成投资人损失6，242，750.00元。被告人孙彦风在东某店工作期间取得的工资为92，167.01元，取得的提成为21，473.50元。5、2017年7月至2019年2月间，被告人殷冬冬在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员吸收公众存款人民币185万元（其中包含其自己投资11万元，其丈夫谢臣投资5万元，其婆婆葛萍投资15万元），造成投资人损失185万元。被告人殷冬冬在东某店工作期间，取得的工资为75，150.77元，取得的提成为37，569.35元。2019年7月5日，7月10日、2020年8月25日，被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎经办案机关传唤到案，如实供述了上述事实。公诉机关在开庭审理过程中，向本院提供了相关证据支持其指控。公诉机关认为，被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎以北京鼎利天成投资管理有限公司、大连鼎利天成投资管理有限公司之名，以单位名义向不特定人员以天津港外贸汽车质押业务为名，以年化11%至13.5%利息为诱饵，开展线上和线下吸收投资业务，扰乱金融秩序，五被告人分别取得工资收入及相关提成。五被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎系办案机关电话传唤到案，能如实供述犯罪事实，属坦白。被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎自愿认罪认罚。五被告人系从犯。认为工资不是非法获利，提成是非法获利，但可以从自己及亲友投资款中抵顶，不再予以追缴。请法院依法判处。综上，建议对被告人乔蒙恩判处有期徒刑三年，缓刑五年；建议对被告人王景富判处有期徒刑二年，缓刑三年；建议对被告人孙彦风判处有期徒刑二年，缓刑三年；建议对被告人殷冬冬判处有期徒刑一年，缓刑一年；建议对被告人徐黎判处有期徒刑三年，缓刑三年，并对五被告人分别并处罚金。提请本院依法惩处。被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。被告人乔蒙恩的辩护人提出，对指控乔蒙恩担任店长期间其手下业务员吸收公众存款2181万元有异议，乔蒙恩于2018年6月之后担任店长，6月之前店长是徐黎，6月之前投资总数为262万余元，应扣除，应为2147万元。指控个人非吸数额314万元有异议，应扣除家庭投资的233万元。被告人系从犯，可从轻、减轻处罚；经传唤到案后如实供述，具有自首的情节，无前科，并认罪认罚，综上，请求对其给予相对更大的从宽幅度。被告人王景富的辩护人提出，对指控事实及罪名无异议。1、本案所有款项都没有进入到王景富个人账户内，王景富仅是单位的员工，由单位发放固定工资加部分提成，鼎利天成为其缴纳社会保险。被告人王景富属于共同犯罪且犯罪情节轻微，因此应当从轻或减轻处罚。2、被告人王景富应当被认定为从犯。在整个犯罪活动中，被告人既不是决策者，也不知涉案资金的用途和运作方式，提成更是少之又少，在整个款项流动过程中，是被蒙蔽的，所起作用较小。3、被告人王景富主观上不属于明知故犯，无主观恶性。被告人在鼎利天成工作时，认为鼎利天成是合法的公司，他自身属于理财经理，没有意识到介绍他人购买理财产品的行为可能犯罪。而且王景富自身还投资了27万元，至今也是没有追回。因此被告人主观恶性小，人身危险性小，应当酌情从轻处罚。4、被告人王景富属于初犯、偶犯。被告人此前表现一贯良好，没有犯罪记录，系初犯偶犯，被告人也表示了没有想到一份工作就触犯了法律，日后一定会改过自新，重新做人。5、被告人王景富认罪悔罪态度良好。被告人自办案机关第一次讯问就表示认罪认罚，如实供述自己的罪行，坦白交代，符合坦白从宽的刑事政策和司法理念。被告人签署了办案机关及检察院的认罪悔罪具结书。因此具有法定的从轻、减轻处罚或者免除处罚情节。被告人孙彦风的辩护人提出，对指控的罪名无异议，对指控吸收数额625.5万元有异议，根据附表的内容，吸收数额不足500万元，扣除其本人及母亲的投资款85.5万元，实际投资额应为410万元。本案系单位犯罪，所有的犯罪行为以被告单位的名义进行，非法吸存的款项归集到单位账户，由单位使用，孙彦风对如何使用分配不知情。现有证据不能证明孙彦风实际占有或使用了集资参与人的投资款，故对于集资参与人的投资款项，应向取得该款项的单位主张。孙彦风在犯罪中不起主要作用，系从犯。其没有谋取额外的利益，只是取得工资。在检察机关起诉的涉案金额中，有孙彦风本人投资的10万元，其妻子宋某25.5万元，和其母亲隋某50万元，孙彦风及家人也是本案的受害人，且损失惨重，请法庭在量刑时酌情从轻处罚。孙彦风系电话传唤到案应认定自首，到案后如实交待了自己的全部事实经过具有坦白情节，且供述稳定一致。孙彦风平时表现良好，系初犯、偶犯。有认罪悔罪表现，用自己的钱款返还部分投资人（辩护人提交孙彦风妻子宋某于2019年4月4日给杨某转款5万元记录，提交孙彦风转款于2019年1月25日给陈兴义转款33825元记录、2019年1月25日给郝宝宽转款4000元记录），弥补损失，社会危害性小。吸收的陈兴义孙彦风已签署认罪认罚具结书，请求从轻处罚。综上所述，辩护人认为孙彦风的行为犯罪情节轻，认罪态度好，认罪悔罪，建议适用缓刑。被告人殷冬冬的辩护人提出，对指控吸收185万元有异议，认为应扣除其亲属投资31万元，吸收及损失均应为154万元。审计报告中未提及的起诉中附表中第67项吴清华，该30万元未经过审计，无法认定此款项的去向，不能认定为非吸的数额，因此共建议扣除61万元。被告人经传唤到案如实供述，具有自首情节。被告人无前科，认罪认罚，应从轻处罚。被告人系受雇佣的工作人员，应比照从犯予以量刑处理。被告人徐黎的辩护人提出，对指控个人吸收334万元有异议，应扣除113万，其中其母亲投资10万元，徐黎个人未获得提成部分（巴某38万，于辉60万，王禹博15万）。本案系单位犯罪，徐黎担任店长造成的损失不应由其本人承担。其经电话传唤到案并如实供述，系自首，认罪认罚，无前科劣迹，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，北京鼎利天成投资管理有限公司实际控制人郑立新于2017年6月6日以青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东特分公司名义在大连市甘井子区设立门店（以下简称东某门店），负责人为梁某；2018年11月27日青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东某分公司负责人由梁某变更为徐黎。被告人徐黎、乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬在东某门店任店长、团队经理、业务员期间，以高额利息诱饵，以北京鼎利天成投资管理有限公司、大连鼎利天成投资管理有限公司名义向社会不特定群众开展线下、线上吸存业务，吸收公众102人，吸收公众存款24090000元，造成投资人损失23818375元。具体涉案事实如下：1、2017年6月至2019年1月，被告人徐黎任东某门店店长及调回大连鼎利天成投资管理有限公司总部期间，在东某门店吸收公众存款3340000元（其中徐黎母亲王某3投资10万元）；被告人徐黎在东某门店任店长期间，其手下团队经理、业务员共吸收公众存款2250000元。共吸收公众存款5590000元，造成投资人损失5438450元。被告人徐黎在东某门店任店长期间取得的工资收入为140899.44元，取得的提成为45910.92元。2、2017年6月至2019年1月，被告人乔蒙恩东某门店团队经理、店长期间，非法吸收公众存款人民币314万元（其中包含乔蒙恩投资9万元，其妻子赵楠投资199万元，乔蒙恩岳母崔某投资25万元）。被告人乔蒙恩在东某门店任店长期间，其与手下团队经理、业务员共吸收公众存款21810000元。共吸收公众存款22170000元，造成投资人损失21911175元。被告人乔蒙恩在东某店工作期间取得的工资为163600元，取得的提成为43142.39元。3、2017年7月至2019年1月，被告人王景富在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员王某2涵、董某、汤某、于某等人共吸收公众存款8116000元（其中包含王景富投资27万元），造成投资人损失7879200元。被告人王景富在东某店工作期间取得的工资为10342990元，取得的提成为27714.55元。4、2017年8月至2019年1月间，被告人孙彦风在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员隋玉兰（其大姨）共吸收公众存款6255000元（其中包含孙彦风母亲隋某投资50万元，妻子宋某投资25.5万元，孙彦风自己投资10万元），造成投资人损失6158925元。被告人孙彦风在东某店工作期间取得的工资为92167.01元，取得的提成为21473.50元。2019年4月4日孙彦风妻子宋某代孙彦风通过中国工商银行转账给集资参与人杨某(业务员孙彦风、乔蒙恩)中国银行全部集资款5万元（3万元+2万元）。2019年1月25日孙彦风通过中国民生银行手机转账给集资参与人陈兴义(业务员孙彦风、乔蒙恩)中国建设银行集资款33825元。5、2017年7月至2019年2月间，被告人殷冬冬在东某门店任业务员、团队经理期间，其与手下业务员吸收公众存款人民币185万元（其中包含其自己投资11万元，其丈夫谢臣投资5万元，其婆婆葛萍投资15万元），造成投资人损失185万元。被告人殷冬冬在东某店工作期间，取得的工资为75150.77元，取得的提成为37569.35元。2019年7月5日被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风，7月10日被告人殷冬冬，2020年8月25日被告人徐黎分别经办案机关电话传唤到案，并如实供述了上述事实。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的被告人照片、案件来源、到案经过、东某店投资人信息登记表、东某店投资人报案情况明细表、入所健康检查表、户籍信息表王耀华自书材料、徐黎照片及前科查询证明、户籍情况、接受证据材料清单及银行明细、社会保险缴费证据、北京鼎利天成投资管理有限公司工商档案复印件、国家企业信用信息公示系统中青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东某分公司情况、国家企业信用信息公示系统中北京鼎利天成投资管理有限公司情况、国家企业信用信息公示系统中大连鼎利天成投资管理有限公司情况、关于终止网络借贷资金存管业务申请、延期服务申请复印件等书证；证人王某1、朱某、梁某、黄某等的证言；投资人信息登记表等；各被告人的供述与辩解；鉴定意见；审计意见；视听资料、电子数据等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持；其中孙彦风作为业务员、乔蒙恩作为店长吸收杨某投资的5万元已由孙彦风妻子宋某返还5万元，吸收陈兴义投资的5万元,已由孙彦风返还33825元，故应将乔蒙恩、孙彦风造成损失数额中扣除该5万元和33825元。在本案中，北京鼎利天成投资管理有限公司实际控制人郑某以青岛鼎利天成企业信息咨询管理有限公司大连东某分公司名义雇佣乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎等人吸收社会公众资金，系共同犯罪，乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎在共同犯罪中起次要、帮助作用，系从犯，可依法从轻、减轻处罚，并根据各自地位、作用，非法吸收公众存款的金额、造成损失数额、吸收集资参与人人数、造成损失人数、个人获利等情况，分别予以处罚。被告人乔蒙恩、王景富、孙彦风、殷冬冬、徐黎均经办案机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实，均系自首，可依法从轻、减轻处罚；均认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人孙彦风在起诉前返还2个集资参与人部分款项，挽回小部分损失，酌情从轻处罚。关于被告人及辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下：1、关于本案系单位犯罪的意见，经查，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。郑某成立鼎利天成投资管理有限公司的主要业务就是开展非法吸收公众存款，虽以鼎利天成公司名义来实施，但实质上是其个人实施犯罪。各被告人吸收客户资金的行为帮助了主犯完成非法吸收公众存款或集资诈骗的犯罪行为，故依法认定为共同犯罪。2、关于被告人及辩护人提出本案系单位犯罪，被告人仅就其个人吸收部分数额承担罪责，对于其所在团队吸收数额应由单位承担的辩解及辩护意见，经查，鼎利天成不成立单位犯罪，已在前面论述，各被告人对自己参与的数额，无论是个人吸收数额还是作为店长、团队经理吸收的数额，其均系直接责任人员，按照罪责刑相一致的原则，均应依法予以惩处。3、关于被告人及辩护人提出指控非法吸收存款数额应扣除向亲友吸收的资金数额，应扣除没有取得提成系为他人顶名吸收的资金数额的辩解及辩护意见，经查，《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定：向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或单位内部人员吸收资金的情形，向亲友或单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。故本案被告人向单位内部人员及亲友的吸收的资金应一并计入犯罪数额，不应予以扣除。被告人让他人顶自己名字吸收资金，虽其本人未获取提成，但其本人主观上系明知他人吸收资金，而为他人提供帮助，属于共同实施了吸收行为，其对该数额应予负责，不应扣除。故对该辩解及辩护意见，不予采纳。4、关于被告人及辩护人提出对被告人适用缓刑的意见，经查，被告人到案后虽能配合调查，但未能主动退缴佣金、提成等违法所得，未能积极帮助挽回集资参与人财产损失，故不宜适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人乔蒙恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年7月7日起至2024年5月29日止。罚金自判决生效后10日内缴纳本院。）被告人徐黎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年7月7日起至2024年7月6日止。罚金自判决生效后10日内缴纳本院。）被告人王景富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年7月15日起至2023年6月7日止。罚金自判决生效后10日内缴纳本院。）被告人孙彦风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年7月15日起至2023年6月7日止。罚金自判决生效后10日内缴纳本院。）被告人殷冬冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年7月15日起至2022年6月9日止。罚金自判决生效后10日内缴纳本院。）二、责令各被告人将所获违法所得包括佣金（工资）、提成按比例退赔给各集资参与人：乔蒙恩工资163600元，提成43142.39元；徐黎工资140899.44元，提成为45910.92元；王景富工资103429.90元，提成27714.55元；孙彦风工资为92167.01元，提成21473.50元；殷冬冬工资75150.77元，提成37569.35元(清单附后)。三、案涉非法吸收公众存款继续予以追缴，由各被告人与其他被告人（另案处理的主犯、从犯）因共同犯罪造成的损失共同返还给各集资参与人(清单附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  金 华人民陪审员  邢爱娟人民陪审员  孙 燕二〇二一年九月二日书 记 员  孙雯尧附：清单（表中作为业务员、团队经理、店长的被告人共同承担退赔责任）序号投资人姓名身份证号投资时间报案投资金额（元）报案返还金额（元）损失金额（元）投资类型业务员、团队经理店长1鲍新芳2102041957081157852018112450,000.0050,000.00线下孙彦风乔蒙恩鲍新芳20180815110,000.00110,000.00线下孙彦风乔蒙恩鲍新芳20190107130,000.00130,000.00线下孙彦风乔蒙恩2蔡福荣2110211954041815442018081060,000.0060,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩3车连香2102021952092522212018121250,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩车连香2018121320,000.0020,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩车连香20180829100,000.00100,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩4陈金瑶21021119891209402620180930100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩5陈兴义21020319531221203x20190116卷7P13250,000.00625043750.00-33825.00（2019年1月25日孙彦风手机转账返还33825元）线下孙彦风乔蒙恩6迟竹兰21020219480909172X2018122950,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩7崔建华22010519660705142520180829100,000.00100,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩崔建华2018110850,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩崔建华20180705100,000.00100,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩8崔淑华2102021957011542282018030120,000.0020,000.00线下殷冬冬徐黎9戴宗华2102031962081010272018070650,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩戴宗华2018080310,000.0010,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩10董文连21022419521127001320181130100,000.00100,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩董文连2018090440,000.0040,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩董文连2018082460,000.0060,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩11董瑜2102241988051104242018070240,000.0040,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩董瑜20181031200,000.00200,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩董瑜2018073127,500.0027,500.00线下董瑜王景富乔蒙恩董瑜2018083135,000.0035,000.00线下董瑜王景富乔蒙恩12窦稳章2102111938102131752018062690,000.0090,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩窦稳章20171222120,000.00120,000.00线下乔蒙恩徐黎窦稳章20180226180,000.00180,000.00线下乔蒙恩徐黎13范虹乐2102111996061531682018112250,000.0050,000.00线下黄诚乔蒙恩14范乾坤21020219830308176820181026300,000.00300,000.00线下徐黎乔蒙恩范乾坤20180806500,000.0030，000.00470,000.00线下徐黎乔蒙恩15付美珍21020419580923140020180718100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩16高新珍21021919720129174020180427200,000.0012,800.00187,200.00线下王姝涵王景富徐黎高新珍20180827100,000.004,000.0096,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩高新珍20181012100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩高新珍20181228200,000.00200,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩17高云英21020219590829222220180809150,000.00150,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩18葛萍2102041959042110022018122950,000.0050,000.00线下殷冬冬乔蒙恩葛萍20181229100,000.00100,000.00线下殷冬冬乔蒙恩19巩平21021119561210192120190116316,000.00316,000.00线下汤文龙王景富乔蒙恩20谷震210203198903095270201901031,000,000.001,000,000.00线下孙彦风乔蒙恩21胡庆祥21088119700414305320180720100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩胡庆祥21088119700414305320181204100,000.00100,000.00王姝涵王景富乔蒙恩22黄诚2102041990072022192018080310,000.0010,000.00线上黄诚乔蒙恩23姜仁明21020419450316676020180615200,000.00200,000.00线下殷冬冬乔蒙恩24康丽坤21022519810912032620181221110,000.00110,000.00线下孙彦风乔蒙恩25李慧21021119880626192720181130420,000.00420,000.00线下汤文龙王景富乔蒙恩李慧20181130280,000.00280,000.00线下汤文龙王景富乔蒙恩李慧20180328卷23P14620，000.0020，000.00线上汤文龙王景富乔蒙恩26李琳21021119870411215420190201100,000.00100,000.00线下汤文龙王景富乔蒙恩27李文21028219961015192920181217100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩28李秀环21020219460218492920190102100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩29李秀萍2102021962032449462019121850,000.0050,000.00线下孙彦风乔蒙恩30刘国杰2102021963072227412018080511,000.0011,000.00线上黄诚乔蒙恩刘国杰2018080630,000.0030,000.00线上黄诚乔蒙恩刘国杰2018080520,000.0020,000.00线上黄诚乔蒙恩刘国杰208080950,000.0050,000.00线上黄诚乔蒙恩31刘洪臻3707241962090214442018091250,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩32刘荣杰2102041966102935452019010750,000.0050,000.00线下殷冬冬乔蒙恩33刘荣玲2102111962071604202018050430,000.0030,000.00线下殷冬冬乔蒙恩34卢风艳2102021960110912442018081340,000.0040,000.00线下殷冬冬乔蒙恩35罗园园21022219800609232720180322100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富徐黎36吕彦瑾5125311981072716292018072650,000.0050,000.00线下黄诚乔蒙恩吕彦瑾2018080210,000.0010,000.00线下黄诚乔蒙恩吕彦瑾2018081010,000.0010,000.00线下黄诚乔蒙恩吕彦瑾2018113010,000.0010,000.00线下黄诚乔蒙恩37马洪高3707241962050514512018110850,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩38闵玉华21020219581111422720190103100,000.00100,000.00线下殷冬冬乔蒙恩39乔蒙恩1406221988012800132018122910,000.0010,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩乔蒙恩2018073130,000.0030,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩乔蒙恩2018063050,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩40邱立群21020419710606018120181212100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩41石君2102041970122367802018111325,000.0025,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩石君2018080325,000.0025,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩42宋小梅2102821989040323222018113050,000.0050,000.00线下孙彦风乔蒙恩宋小梅20181101105,000.00105,000.00线下孙彦风乔蒙恩宋小梅20181008100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩43隋玉兰21020319590209102020180621100,000.00100,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018073150,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018082240,000.0040,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018101560,000.0060,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018102930,000.0030,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018070350,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩隋玉兰2018032810,000.0010,000.00线下隋玉兰孙彦风徐黎隋玉兰2018051750,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风徐黎44隋玉英21020319620114102620180427500,000.00500,000.00线下孙彦风徐黎45孙桂英23082219560623442420180613100,000.00100,000.00线下王景富乔蒙恩孙桂英20180720150,000.00150,000.00线下王景富乔蒙恩孙桂英20171213100,000.00100,000.00线下王景富徐黎46孙建平2201211965030802212018122850,000.0050,000.00线下黄诚乔蒙恩47孙淑娟2102041949030835422018122920,000.0020,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩孙淑娟2018121830,000.0030,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩48孙淑苓21020419830727100020180802100,000.00100,000.00线下殷冬冬乔蒙恩49孙彦风21020219881212171320181229100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩50田勤34122119851209318220180713100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩田勤2018121450,000.0050,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩田勤320181226100,000.00100,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩51王赫23020619890917134520190107200,000.00200,000.00线下黄诚乔蒙恩52王积林21020419541121677X2018080750,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩王积林2018080750,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩53王金玲21020419551025310320181224100,000.00100,000.00线下徐黎乔蒙恩54王景富21068219890610423X2018082490,000.0090,000.00线下王景富乔蒙恩王景富20180930100,000.00100,000.00线下王景富乔蒙恩王景富2018111350,000.0050,000.00线下王景富乔蒙恩王景富2018122930,000.0030,000.00线下王景富乔蒙恩55王筠箴2102041959022630442018073010,000.0010,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩王筠箴2018082920,000.0020,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩王筠箴42018102910,000.0010,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩56王丽2102031987090610262018053150,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风徐黎57王萍21020419640110304720180608100,000.00100,000.00线下殷冬冬乔蒙恩58王姝涵21028119880818432X2018020650,000.0050,000.00线下王姝涵王景富徐黎王姝涵2018030150,000.0050,000.00线下王姝涵王景富徐黎王姝涵2018061910,000.0010,000.00线下王姝涵王景富徐黎王姝涵2018072710,000.0010,000.00王姝涵王景富乔蒙恩王姝涵2018092152,500.0052,500.00线下王姝涵王景富乔蒙恩59王耀华21021119680217352520180629300,000.00300,000.00线下孙彦风乔蒙恩王耀华20181128100,000.00100,000.00线下孙彦风乔蒙恩王耀华20180717650,000.00650,000.00线下孙彦风乔蒙恩王耀华2019010250,000.0050,000.00线下孙彦风乔蒙恩60王耀君21021109631117352020181217500,000.00500,000.00线下孙彦风乔蒙恩61王耀忠21021119691221352420181214500,000.00500,000.00线下孙彦风乔蒙恩62王禹博2102031993021555192018102550,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩王禹博2018072450,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩王禹博2018072450,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩63王长珍2102191973111757242018041150,000.0050,000.00线下王姝涵王景富徐黎王长珍20181211150,000.00150,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王长珍20180605350,000.00350,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王长珍2019011770,000.0070,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩64文连芝2102031954062410262018122950,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩65文萍21020419641017582720180903100,000.00100,000.00线下殷冬冬乔蒙恩66吴春苓2102041952081425442018032810,000.0010,000.00线下隋玉兰孙彦风徐黎67吴清华21020219630304542620180813200,000.00200,000.00线下殷冬冬乔蒙恩吴清华20180417卷23P139300，000.00300，000.00线上殷冬冬68夏玉杰21020419581013676920180903160,000.00160,000.00线下徐黎乔蒙恩69肖作华2102211975110905162018070810,000.0010,000.00线上黄诚乔蒙恩肖作华20180705190,000.00190,000.00线上黄诚乔蒙恩肖作华2018121750,000.0050,000.00线下黄诚乔蒙恩70谢臣2102041982122609742018073040,000.0040,000.00线下殷冬冬乔蒙恩谢臣2018082410,000.0010,000.00线下殷冬冬乔蒙恩71许东亚37292419910910301920181219100,000.00100,000.00线下黄诚乔蒙恩72阎艳210203198001165540201808304,000.004,000.00线下黄诚乔蒙恩73杨敬华2102021959041542282018070420,000.0020,000.00线下殷冬冬乔蒙恩74杨敬林2102021960100412102018081360,000.0060,000.00线下殷冬冬乔蒙恩75杨万波21020219640921541120180802卷7P14950,000.000.002019.4.4宋小梅代返2万+3万孙彦风乔蒙恩76殷冬冬2102041982121967652018102950,000.0050,000.00线下殷冬冬乔蒙恩殷冬冬2018113050,000.0050,000.00线下殷冬冬乔蒙恩殷冬冬2018122910,000.0010,000.00线下殷冬冬乔蒙恩77于辉21020219680914272520180720300,000.00300,000.00线下徐黎乔蒙恩于辉20190119300,000.00300,000.00线下徐黎乔蒙恩78于阳21020219840608646520181026200,000.00108,750.0091,250.00徐黎徐黎于阳20170401150,000.00150,000.00线下徐黎徐黎于阳2018040350,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩于阳2018093080,000.0080,000.00线下徐黎乔蒙恩于阳2018101850,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩于阳2018102620,000.0020,000.00线下徐黎乔蒙恩79于忠纯21021119560426315420180914200,000.00200,000.00线下于海川王景富乔蒙恩80张桂芝21020319591124054220180805100,000.00100,000.00线下徐黎乔蒙恩81张国庆21020419501001355X20180719100,000.006,000.0094,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩张国庆20181214100,000.00100,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩82张守娟2102041944091067612018090750,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩83张伟丽2102121954090500292018121130,000.0030,000.00线下殷冬冬乔蒙恩84张晓琳21020219790926422220180814150,000.00150,000.00线下殷冬冬乔蒙恩85张晓培34122719870627262X20190102130,000.00130,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩86张玉梅2102041965051857882018071340,000.0040,000.00线下殷冬冬乔蒙恩87赵德芝2205231955081600442018091830,000.0030,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵德芝2018080830,000.0030,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵德芝2018073110,000.0010,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩88赵乃光21020419511007049820180511100,000.00100,000.00线下徐黎徐黎89赵楠2101041987110103272018062820,000.0020,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵楠2018083160,000.0060,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵楠2018101850,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵楠20190107800,000.00800,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵楠201901081,000,000.001,000,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩赵楠2018050260,000.0060,000.00线下乔蒙恩徐黎90赵志华2102041964042335412018060734,000.0034,000.00线上黄诚乔蒙恩赵志华2018073150,000.0050,000.00线上黄诚乔蒙恩赵志华2018080350,000.0050,000.00线上黄诚乔蒙恩赵志华20180810115,000.00115,000.00线上黄诚乔蒙恩赵志华2018093060,000.0060,000.00线下黄诚乔蒙恩赵志华20181029100,000.00100,000.00线下黄诚乔蒙恩赵志华2018103015,000.0015,000.00线下黄诚乔蒙恩赵志华2018103110,000.0010,000.00线下黄诚乔蒙恩赵志华20190130100,000.00100,000.00线下黄诚乔蒙恩91周少燕37061119701018152820180718300,000.0020，000.00280,000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩92朱洁2102031965052505472019010250,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩93朱天源2102031943012805182018122950,000.0050,000.00线下隋玉兰孙彦风乔蒙恩94朱秀珍21120319710215206720180710100,000.00100,000.00线下徐黎乔蒙恩朱秀珍2018071950,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩朱秀珍2018121450,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩朱秀珍2018121550,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩朱秀珍2018121650,000.0050,000.00线下徐黎乔蒙恩95朱银香32062619671211802220181022200,000.00200,000.00线下王景富乔蒙恩96庄玉兰2102021951082742882019010830,000.0030,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩庄玉兰2018072850,000.0050,000.00线下乔蒙恩乔蒙恩97邹晶21020419870921026x2018080840,000.0040,000.00线下孙彦风乔蒙恩98王德阳21020419881007303620181112500，000.00500，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王德阳20281112600，000.00600，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王德阳2018071745，000.0045，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩99王贤风2102041953032630502018092230，000.0030，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王贤风20181117150，000.00150，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王贤风20180621110，000.00110，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王贤风20180725卷18P43-99100，000.00100，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王贤风2018041250，000.0050，000.00线下王姝涵王景富徐黎王贤风20180813150，000.00150，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩王贤风2018041150，000.0050，000.00线下王姝涵王景富徐黎王贤风2019012950，000.0050，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩100赵桂叶21020419620714306120180412卷23P12050，000.0050，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩赵桂叶20180413卷23P12050，000.0050，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩101巴桂兰21020419630111680120181130380，000.00380，000.00线下徐黎乔蒙恩102毕晓杰21021919641207436220180711200，000.00200，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩毕晓杰20180116200，000.00200，000.00线下王姝涵王景富徐黎毕晓杰2018082750，000.0050，000.00线下王姝涵王景富乔蒙恩毕晓杰20180427100，000.00100，000.00线下王姝涵王景富徐黎毕晓杰20181226500，000.00500，000.00线下王姝涵王景富徐黎本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。