辽宁省法库县人民法院民 事 裁 定 书（2021）辽0124民初1167号原告一：昌图县家和美商业有限公司，住所地昌图县昌图镇北街滨河委。法定代表人：李学俊，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。原告二：昌图康得利运动器材销售有限公司，住所地辽宁省铁岭市昌图县昌图镇北街8组371幢3-600。法定代表人：王鑫，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。原告三：昌图曼蒂鞋帽有限公司，住所地辽宁省铁岭市昌图县昌图镇北街8组371幢4-132。法定代表人：杨清雯，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。原告四：昌图美达化妆品有限公司，住所地辽宁省铁岭市昌图县昌图镇北街7组181栋06号。法定代表人：李可壮，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。原告五：昌图多村健运动休闲用品有限公司，住所地辽宁省铁岭市昌图县昌图镇北街7组181栋06号。法定代表人：杨忠华，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。原告六：昌图登米乐箱包皮具有限公司，住所地辽宁省铁岭市昌图县昌图镇北街8组371幢1-132。法定代表人：冯兴贵，系该公司总经理。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。委托诉讼代理人：王珊珊，女，1987年3月3日出生，汉族，系辽宁德裕隆蓝海酒店集团有限公司会计，住辽宁省昌图县。被告：苏凤，女，1991年10月29日出生，蒙古族，住辽宁省法库县，现住法库县。委托诉讼代理人：郝佳，系辽宁灜沈律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈燃，系辽宁灜沈律师事务所律师。被告：冠群驰骋投资管理(北京)有限公司，住所地北京市朝阳区朝外大街乙6号15层1806。法定代表人：刘广东，系该公司总经理。委托诉讼代理人：郝佳，系辽宁灜沈律师事务所律师。委托诉讼代理人：陈燃，系辽宁灜沈律师事务所律师。第三人：李泽慧，男，1989年6月29日出生，汉族，户籍地辽宁省盘锦市双台子区，现住昌图县。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。第三人：杨清雯，女，1991年9月19日出生，汉族，户籍地辽宁省盘锦市双台子区，现住昌图县。委托诉讼代理人：杨柳松，系辽宁国制律师事务所律师。第三人：牛岩，女，1992年11月27日出生，汉族，住辽宁省法库县。原告昌图县家和美商业有限公司（以下简称家和美公司）、昌图康得利运动器材销售有限公司（以下简称康得利公司）、昌图曼蒂鞋帽有限公司（以下简称曼蒂公司）、昌图美达化妆品有限公司（以下简称美达公司）、昌图多村健运动休闲用品有限公司（以下简称多村键公司）、昌图登米乐箱包皮具有限公司（以下简称登米乐公司）与被告苏凤、冠群驰骋投资管理(北京)有限公司（以下简称冠群公司），第三人李泽慧、杨清雯、牛岩借款合同纠纷一案，本院于2021年4月14日受理后，依法进行审查，本案现已审查终结。沈杰向本院提出诉讼请求：1.请求确认六原告与二被告从2015年1月5日起自2018年4月23日期间签订的12份借款合同均无效；2.要求苏凤将位于昌图县家和美商城的12处抵押物（昌房权证昌图字第××号、ＳＹ××22号、ＳＹ××29号、ＳＹ××25号、ＳＹ××06号、ＳＹ××57号、ＳＹ××58号、ＳＹ××61号、ＳＹ××62号、ＳＹ××65号、ＳＹ××66号、ＳＹ××67号房屋）返还给第三人李泽慧、杨清雯；3.要求二被告返还六原告及第三人李泽慧、杨清雯多偿还的本金3,514,560.00元及利息549，461.00元、服务费2,638，560.00元、特殊服务费36,000.00元、外访费38,400.00元、罚息220,180.00元、保证金280,000.00元(合计金额7,277,161.00元)；4.案件受理费由二被告负担。事实与理由：六原告自2018年5月11日起，向被告苏凤开始偿还的合同金额为人民币5,600,000.00万元，抵押人为李泽慧、杨清雯的借款合同，其借款用途并非是用于昌图县家和美商业有限公司装修、日常维护，而其真实目的是用于为第三人李泽慧、杨清雯的借款进行倒贷。李泽慧从2015年1月5日起，通过被告冠群公司，从出借人牛岩处借款人民币1,800,000.00元，而后从2015年7月3日起增加到2,000,000.00元，并在2015年12月25日、2016年6月27日(苏凤)、2016年11月3日(苏凤)多次倒贷。杨清雯从2015年1月23日起，通过被告冠群公司，从出借人牛岩处借款人民币2,400,000.00元，而后在2015年7月16日起增加到3,600,000.00元，并在2016年1月13日、2016年7月13日(苏凤)、2016年10月27日(苏凤)多次倒贷。到2017年5月16日(推算日期)借款人变更为家和美公司，2018年4月23日(推算日期)借款人变更为六被告。在整个借款过程，出借人虽从牛岩变更为苏凤，而第三人及原告一直是通过被告冠群公司还款。被告冠群公司在明知自己不具有发放贷款业务的经营资格，却采用以合法形式掩盖非法目的的手段，对第三人及原告实施“砍头贷”、“套路贷”，巧立名目，以服务费、保证金、特殊服务费、外访费、罚息等名义，变相非法占有第三人及原告的财产。二被告在发放借款和每次倒贷时均事前扣掉部分借款，累计事前扣掉本金3,514,560.00元及利息549，461.00元、服务费2,638，560.00元、特殊服务费36,000.00元、外访费38,400.00元、罚息220,180.00元、保证金280,000.00元。被告的行为已严重干扰了国家的金融管理秩序，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条第(三)(四)(五)项之规定，属于无效合同，请求依法支持原告诉讼请求。经审查本院认定事实如下：2015年1月5日，李泽慧、王娇与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000199）,约定李泽慧、王娇向牛岩借款1,800,000.00元；2015年7月3日，李泽慧、王娇与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000378），约定李泽慧、王娇向牛岩借款2,000,000.00元；2015年12月25日，李泽慧与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000530），约定李泽慧向牛岩借款2,000,000.00元；2016年6月27日，李泽慧与苏凤签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000614）,约定李泽慧向苏凤借款2,000,000.00元；2016年11月3日，李泽慧与苏凤签订《借款合同》（合同编号GJD16A3161103AA）,约定李泽慧向苏凤借款2,000,000.00元；2015年1月23日，杨清雯与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000216）,约定杨清雯向牛岩借款2,400,000.00元；2015年7月16日，杨清雯与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000387）,约定杨清雯向牛岩借款3,600,000.00元；2016年1月3日，杨清雯与牛岩签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000540）,约定杨清雯向牛岩借款3,600,000.00元；2016年7月13日，杨清雯与苏凤签订《借款合同》（合同编号DYGQLN000622）,约定杨清雯向苏凤借款3,600,000.00元；2016年10月27日，杨清雯与苏凤签订《借款合同》（合同编号GJD16A3161027AA）,约定杨清雯向苏凤借款3,600,000.00元；2017年5月16日，家和美公司与苏凤签订《借款合同》，约定六公司向苏凤借款5,600,000.00元。上述十一份合同均已履行完毕。2018年4月23日，家和美公司、康得利公司、曼蒂公司、美达公司、多村键公司、登米乐公司与苏凤签订《借款合同》（合同编号GJX16A3180412AD-F），约定家和美公司向苏凤借款1,000,000.00元；康得利公司向苏凤借款1,000,000.00元；曼蒂公司向苏凤借款1,000,000.00元；美达公司向苏凤借款1,000,000.00元；多村键公司向苏凤借款1,000,000.00元；登米乐公司向苏凤借款600,000.00元（上述款项合计5,600,000.00元），借款期限9个月。李志高、李会平、杨清雯、李泽慧、李博、刘奇、王鑫、王娇作为保证人。李泽慧、杨清雯作为抵押人，抵押物为昌房权证昌图字第××号、ＳＹ××22号、ＳＹ××29号、ＳＹ××25号、ＳＹ××06号、ＳＹ××57号、ＳＹ××58号、ＳＹ××61号、ＳＹ××62号、ＳＹ××65号、ＳＹ××66号、ＳＹ××67号房屋。上述5,600,000.00元借款原告尚未偿还。本院经审查认为，案涉12份《借款合同》借款人不同、担保人不同、诉讼标的不同，且部分借款合同已经履行完毕，不属于《中华人民共和国民事诉讼法》第五十二条规定的必要共同诉讼的情形，不应为合并审理的必要共同诉讼，故本院裁定驳回原告的起诉。综上所述，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第五十二条之规定，裁定如下：驳回原告昌图县家和美商业有限公司、昌图康得利运动器材销售有限公司、昌图曼蒂鞋帽有限公司、昌图美达化妆品有限公司、昌图多村健运动休闲用品有限公司、昌图登米乐箱包皮具有限公司的起诉。案件受理费62,740.00元，退还原告昌图县家和美商业有限公司、昌图康得利运动器材销售有限公司、昌图曼蒂鞋帽有限公司、昌图美达化妆品有限公司、昌图多村健运动休闲用品有限公司、昌图登米乐箱包皮具有限公司。如不服本裁定，可于裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。审 判 长  陈 林人民陪审员  刘桂芝人民陪审员  陈红利二〇二一年八月二十七日法官 助理  王艺诺书 记 员  周佳鑫本裁定所适用的相关法律《中华人民共和国民事诉讼法》第五十二条当事人一方或者双方为二人以上，其诉讼标的是共同的，或者诉讼标的是同一种类、人民法院认为可以合并审理并经当事人同意的，为共同诉讼。