湖南省湘潭市岳塘区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0304刑初250号公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。被告人尹晓玲，女，汉族，湘潭市人，高中文化，户籍所在地湖南省湘潭市岳塘区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年11月19日被湘潭市***岳塘分局刑事拘留，同年12月22日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。辩护人韩阳，湖南潭州律师事务所律师。湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检二部刑诉[2021]172号起诉书、潭岳检二部刑变诉[2021]Z6号变更起诉决定书指控被告人尹晓玲犯非法吸收公众存款罪，于2021年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员段凤皇担任审判长，人民陪审员胡艳、张雨露参加评议的合议庭，书记员马薇担任记录，于2021年7月7日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派检察员刘洋、检察官助理李筱露出庭支持公诉。被告人尹晓玲及其辩护人韩阳均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭市岳塘区人民检察院指控：2014年4月起，湖南省***老年服务有限公司（以下简称“***公司”）的实际控制人肖某甲（另案处理）先后在株洲市、长沙市、湘潭市等地设立分公司并聘请人员负责公司管理与运营。2014年10月15日，湖南省***老年服务有限公司湘潭分公司（以下简称“***湘潭分公司”）成立，住所位于湘潭市岳塘区某楼，经营范围主要为老年公寓养老服务等。***湘潭分公司自成立以来，按照***公司实际控制人肖某甲制定的营销政策与手段，在未取得《金融许可证》的情况下，借提供老年公寓养老服务的名义，以预交床位费可享受7折-8.5折的折扣并可获年收益9%-12%的现金补贴作为利诱，吸引客户以预交床位费的形式进行投资，与客户签订期限为一年或二年的预定养老服务协议，承诺到期返本付息。***湘潭分公司通过安排业务员发放宣传资料、组织客户参观公寓、体验入住等活动公开宣传上述项目，向社会吸收了大量资金。***湘潭分公司所吸收资金均进入了***公司及肖某甲控制的账户。2016年7月至2019年12月，被告人尹晓玲被肖某甲任命为***湘潭分公司负责人，负责分公司的管理与运营。期间，被告人尹晓玲组织业务员刘某甲、王某甲、许某甲等人通过上述吸收资金方式向社会吸收资金，获取工资与业绩提成。经湖南至信会计师事务所有限责任公司审计：2015年10月至2019年12月，***湘潭分公司非法吸收330名客户资金，金额合计21252000元，支付客户本息金额合计2155010元；被告人尹晓玲担任***湘潭分公司负责人期间，非法吸收328名客户资金，金额合计21182000元，支付客户本息合计2136110元。案发后，****依法扣押业务员许某甲涉案款项人民币5300元，扣押业务员王某甲涉案款项人民币5000元，扣押业务员刘某甲涉案款项人民币20000元，扣押分公司前负责人闫某甲涉案款项人民币31000元。****依法扣押***湘潭分公司涉案物品金士顿黑色16G优盘1个、蓝色得力文件夹1革，透明塑料文件夹1个、笔记本4个、灰色手提袋1个（上述扣押款项、物品均未随案移送）。被告人尹晓玲犯罪以后自动投案，如实供述所犯罪行并认罪认罚。公诉机关认为，被告人尹晓玲伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人尹晓玲系从犯；被告人尹晓玲犯罪后自动投案，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚。公诉机关遂提起公诉，并建议对被告人尹晓玲判处有期徒刑三年以上四年以下，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人尹晓玲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人韩阳辩称被告人尹晓玲主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，认罪态度好；其系初犯、偶犯，无犯罪前科，且系从犯。经审理查明：2014年4月起，湖南省***老年服务有限公司（以下简称“***公司”）的实际控制人肖某甲（另案处理）先后在株洲市、长沙市、湘潭市等地设立分公司并聘请人员负责公司管理与运营。2014年10月15日，湖南省***老年服务有限公司湘潭分公司（以下简称“***湘潭分公司”）成立，住所位于湘潭市岳塘区芙蓉中路众一国际A栋15楼，经营范围主要为老年公寓养老服务等。***湘潭分公司自成立以来，按照***公司实际控制人肖某甲制定的营销政策与手段，在未取得《金融许可证》的情况下，借提供老年公寓养老服务的名义，以预交床位费可享受7折-8.5折的折扣并可获年收益9%-12%的现金补贴作为利诱，吸引客户以预交床位费的形式进行投资，与客户签订期限为一年或二年的预定养老服务协议，承诺到期返本付息。***湘潭分公司通过安排业务员发放宣传资料、组织客户参观公寓、体验入住等活动公开宣传上述项目，向社会吸收了大量资金。***湘潭分公司所吸收资金均进入了***公司及肖某甲控制的账户。2016年7月至2019年12月，被告人尹晓玲被肖某甲任命为***湘潭分公司负责人，负责分公司的管理与运营。期间，被告人尹晓玲组织业务员刘某甲、王某甲、许某甲等人通过上述吸收资金方式向社会吸收资金，获取工资与业绩提成。经湖南至信会计师事务所有限责任公司审计：2015年10月至2019年12月，***湘潭分公司非法吸收330名客户资金，金额合计21252000元，支付客户本息金额合计2155010元；被告人尹晓玲担任***湘潭分公司负责人期间，非法吸收328名客户资金，金额合计21182000元，支付客户本息合计2136110元。案发后，****依法扣押业务员许某甲涉案款项人民币5300元，扣押业务员王某甲涉案款项人民币5000元，扣押业务员刘某甲涉案款项人民币31000元。****依法扣押***湘潭分公司涉案物品金士顿黑色16G优盘1个、蓝色得力文件夹1革，透明塑料文件夹1个、笔记本4个、灰色手提袋1个（上述扣押款项、物品均未随案移送）。被告人尹晓玲犯罪以后自动投案，如实供述所犯罪行并认罪认罚。另查明，被告人尹晓玲在***湘潭公司期间，其获得的工资提成共计567622元（2017年1月至2019月的工资收入+业绩提成-退单），***公司资金链断裂后，其本人垫付了资金38万元，其违法所得为187622元。上述事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、接报案登记表、立案决定书，证实本案的发案及立案情况；2、到案经过，证实被告人尹晓玲的到案情况；3、户籍信息资料，证实被告人尹晓玲犯罪时系完全刑事责任能力人的事实；4、中国银保监会湘潭监管分局办公室出具的复函，证实中国银保监会湘潭监管分局未给予***湘潭分公司发放《金融许可证》的情况；5、内资企业登记情况表，证实***湘潭分公司的工商登记情况；6、株洲市荷塘区人民检察院起诉书，证实同案人肖某甲另案处理的情况；7、扣押决定书、扣押物品清单、湖南省非税收入一般缴款书，证实***湘潭分公司业务员许某甲、刘某甲、王某甲退缴的违法所得情况及****在***湘潭分公司扣押了部分涉案物品的情况；8、辨认笔录，证实证人许某甲、闫某甲对被告人尹晓玲的辨认情况；9、至信会鉴字[2021]第005号司法会计检验报告书及补充说明，证实2015年10月至2019年12月，***湘潭分公司非法吸收330名客户资金，金额合计21252000元，支付客户本息金额合计2155010元；被告人尹晓玲担任***湘潭分公司负责人期间，非法吸收328名客户资金，金额合计21182000元，支付客户本息合计2136110元；被告人尹晓玲在***湘潭公司期间，其获得的工资提成共计567622元（2017年1月至2019月的工资收入+业绩提成-退单）；10、被害人唐某等人的陈述、公寓养老服务协议、付款协议书、收据、集资参与人情况登记表、个人账户明细对账单等资料，证实各集资人在***湘潭分公司投资的时间、金额、收取的福利、利息等具体经过情况；11、证人肖某甲的证言，证实湖南***老年服务有限公司及湘潭分公司的设立时间，2014年至2020年期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，2019年***公司资金链断裂后，总公司没有再给湘潭分公司拨付资金，尹晓玲等人垫付了部分资金的具体事实；12、证人刘某甲的证言，证实其系2015年7月至2020年7月在***湘潭分公司上班，当时公司老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是闫某甲，2016年闫某甲离开公司后，尹晓玲担任了湘潭分公司的负责人。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况，公司资金链断裂后，其与尹晓玲等人均垫付了公司部分开支、退还了部分客户本金，其中其个人垫付了39万元左右的事实；13、证人王某甲的证言，证实其系2015年8月至2020年8月在***湘潭分公司上班，公司老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是闫某甲，之后是尹晓玲。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况，公司资金链断裂后，其与尹晓玲等人均垫付了公司部分开支、退还了部分客户本金，其本人大概垫付了7、8万元左右的事实；14、证人许某甲的证言，证实其系2015年3月至2020年8月在***湘潭分公司上班，公司老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是闫某甲，之后是尹晓玲。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况，公司资金链断裂后，其与尹晓玲等人均垫付了公司部分开支、退还了部分客户本金，其本人大概垫付了8万元左右的事实；15、证人罗某甲、谭某甲、郭某甲的证言，证实其到***湘潭分公司上班的具体时间，***公司的老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是尹晓玲，***湘潭分公司人员结构、工作模式及具体非法集资的情况；16、证人张巧云的证言，证实其系2014年10月至2019年9月在***湘潭分公司上班，其系闫某甲招聘进来的，当时公司老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是张某乙，其与尹晓玲是业务员。张某乙离职后，闫某甲介绍湘潭分公司负责人，闫某甲离职后，由尹晓玲介绍负责人。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况；17、证人周某乙的证言，证实其系2018年4月至2019年6月在***湘潭分公司上班，公司老板是肖某甲，湘潭分公司负责人是尹晓玲，其系公司财务，主要工作是收取客户缴纳的费用，再转交给长沙总公司财务，然后将老年公寓与业务团队报请的支出需求上报长沙总公司，待总公司拨付开支后，根据报表支付给业务团队。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况；18、证人闫某甲的证言，证实其系2014年8月至2016年2月在湘潭分公司上班，公司的老板是肖某甲，当时湘潭分公司的负责人是康铁强，下面业务员有尹晓玲、张某乙、张巧云等人，康铁强离职后，负责人是张某乙，张某乙之后其成为负责人。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，其在公司期间，个人只吸收了20余万元业务，其个人工资加提成收入为31000元；19、证人程某等人的证言，证实其系***株洲分公司的员工，***公司的老板系肖某甲，***公司的经营模式、株洲分公司的人员结构、具体非法集资情况及个人的工资、提成收入情况；20、被告人尹晓玲的供述与辩解，证实其系2014年8月至2020年8月在***湘潭分公司上班，***公司的老板系肖某甲，当时的湘潭分公司负责人是闫某甲，闫某甲离职后，其系湘潭分公司负责人。其在公司上班期间，***湘潭分公司的人员结构、工作模式及具体非法集资的情况，以及其个人所获得的工资及提成收入情况，公司资金链断裂后，其与刘某甲、许某甲等人均垫付了公司部分开支、退还了部分客户本金，其本人大概垫付了38万元左右的事实。本院认为，被告人尹晓玲伙同他人，违反国家金融管理法律规定，在湖南***老年服务有限公司湘潭分公司未获得《金融许可证》的情况下，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，所吸收的公众存款数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人尹晓玲的行为对犯罪的完成起次要作用，系从犯，本院决定对其从轻处罚。案发后，被告人尹晓玲主动投案，并如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，且垫付了少量资金，本院决定对其从轻处罚。辩护人韩阳辩称被告人尹晓玲主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，认罪态度好；其系初犯、偶犯，无犯罪前科，且系从犯，该辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、情节、性质、认罪态度及对社会的危害程度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人尹晓玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月19日起至2024年8月18日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、追缴被告人尹晓玲违法所得187622元，按比例发还给各被害人；****扣押在案的许某甲等人退缴的涉案违法所得61300元，按比例发还给各被害人（详见附表）；三、****扣押在案的16G优盘、文件夹等物，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  段凤皇人民陪审员  胡 艳人民陪审员  张雨露二〇二一年八月十一日法官 助理  阳贤慧书 记 员  马 薇