黑龙江省逊克县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）黑1123刑初83号 公诉机关逊克县人民检察院。 被告人王×，男，1993年3月28日出生，汉族，高中文化，无业，住黑龙江省逊克县。2020年2月5日，因殴打他人被逊克县xxx建国边境派出所行政罚款二百元。2020年2月9日，因参与赌博被逊克县xxx建国边境派出所行政拘留五日。2021年5月10日因犯诈骗罪被逊克县xxx取保候审，同年8月17日被逊克县人民法院取保候审。2021年8月20日经逊克县人民法院决定逮捕，同日由逊克县xxx执行。现羁押在逊克县看守所。 逊克县人民检察院以黑逊检刑诉〔2021〕12号起诉书指控被告人王×犯诈骗罪，于2021年8月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，逊克县人民检察院指派检察员金相华出庭支持公诉，被告人王×到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2020年11月初，被告人王×向被害人张××承诺可以无偿提供房产帮助其办理50万元额度的畜牧贷款。此后，王×在明知2020年畜牧贷款已经停止办理的情况下，以给负责贷款的相关单位领导送礼为由，分别于2020年11月22日（9500元）、2020年11月25日（16000元）、2020年12月11日（18500元）三次向张××索要钱款共计人民币44000元，所得钱款被王×挥霍一空，至今未归还被害人。 经侦查，被告人王×于2021年5月10日被传唤到案，到案后如实供述犯罪事实。 公诉机关向法庭提供了被告人王×的户籍证明、行政处罚决定书、贷款申请推荐表、微信截图、银行客户交易明细、收条、情况说明、侦破经过等；证人王××甲、牛××、时××等人的证言；被害人张××的陈述；被告人王×的供述和辩解；勘验、检查笔录及电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人王×以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议以诈骗罪判处被告人王×有期徒刑二年八个月，并处罚金。 被告人王×对公诉机关指控其犯有诈骗罪有异议，不认罪；辩称办理贷款之前就与张××协商好需要给王×44000元，后贷款没有办成，因张××购买了王×的车辆就用该笔钱折抵部分车款，自己不构成犯罪。 经审理查明，被告人王×与被害人张××2020年10月末在孙吴看守所拘留时相识。2020年11月初，被告人王×向被害人张××承诺可以无偿提供房产帮助其办理50万元额度的畜牧贷款。此后，王×在明知2020年畜牧贷款已经停止办理的情况下，以给负责贷款的相关单位领导送礼为由，分别于2020年11月22日（9500元）、2020年11月25日（16000元）、2020年12月11日（18500元）三次向张××索要钱款共计人民币44000元，所得钱款被王×挥霍一空，至今未归还被害人。 被告人王×于2021年5月10日被xxxx传唤到案后，对以上事实供认。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认： 一、书证： （1）受案登记表、立案决定书。证明2021年3月16日张××到逊克县xxx报案，逊克县xxx于2021年3月22日受理，2021年4月16日决定立案。 （2）户籍证明。证明王×于1993年3月28日出生，具有完全刑事责任能力人。 （3）行政处罚决定书。证明2020年2月5日逊克县xxx建国派出所给予王×罚款二百元的行政处罚。2020年2月9日，逊克县xxx建国派出所给予王×行政拘留五日的行政处罚。 （4）取保候审决定书、告知书、保证书。证明王×因涉嫌诈骗罪于2021年5月10日被逊克县xxx取保候审。 （5）扣押决定书、发还清单。证明xxxx扣押王×手机及发还情况。 （6）认罪认罚从宽处理告知书、承诺书。证明王×在侦查环节认罪认罚情况。 （7）侦破经过。证明发案、侦查及被告人王×于2021年5月10日被依法传唤到案、到案后如实供述情况。 （8）贷款申请推荐表。证明张××填写的申请畜牧贷款50万元，并由克林镇政府、克林镇畜牧兽医站、克林镇台山村委会盖章。 （9）微信截图。证明张××分别于2020年11月22日通过微信向王宇（雨）转账9500元、于2020年12月11日向王宇（雨）转账5000元、于2020年12月24日向王宇（雨）转账6700元。 （10）收条。证明王×于2021年3月5日出具的因张××办理畜牧贷款，交由王×40000元整，由王×用房照进行抵押，如若办理不了，全额退款的收条。 （11）逊克县农村商业银行客户交易明细。证明张××尾号为0332334账户资金收支情况。 （12）王×微信截图及微信支付交易明细。证明张××（微信名@骑月老追嫦娥）于2020年11月22日12时26分转给王×9500元；王×于2020年11月22日12时27分转账给思乡林9500元；微信名@骑月老追嫦娥于2020年12月11日13时36分转账给王×5000元；王×黑龙江农信社（尾号8455）于2020年12月11日13时40收到13500元；王×于2020年12月24日微信收取@骑月老追嫦娥支付的6700元；王×于2021年1月12日转账给A旭东修配厂15500元。 （13）王××甲微信截图。证明王××甲（微信名思乡林）于2020年11月22日收款9500元后，又分别微信转账支付给音响曲朋9000元、转账支付给沙发茶几672元。 （14）刘××微信截图。证明刘××（微信名A旭东修配厂）于2021年1月12日微信收款15500元。 （15）逊克县金融扶持畜牧业发展实施方案。证明逊克县对畜牧贷款的扶持对象、扶持政策、申报流程等制定的实施方案。 （16）赵×借款合同、抵押合同、抵押物清单。证明抵押人赵×于2020年12月11日将逊克县奇克镇货运站商服楼302室，建筑面积385.4平方米全部抵押给牛××，向牛××借款365000元。抵押期限至2021年10月11日。（该房屋抵押时间与王×接受张××付款时间相同） （17）调取证据通知书及王×在逊克县农商行卡号--258455账户交易流水表。证明王×的农商行卡号--258455账户自2010年9月29日至2021年3月4日的交易流水情况。 （18）调取证据通知书及逊克县畜牧业贷款台账。证明2020年逊克县牧业贷款台账中无克林镇台山村张××和逊克县新兴乡新河村王×的贷款登记情况。 （19）情况说明。证明2020年逊克县畜牧水产服务中心未接收到逊克县克林镇提交的任何畜牧业贷款申请材料。 二、证人证言 （1）证人王××甲（被告人王×的父亲）证言。证明我是年前通过我儿子王×认识的张××，那一阵儿张××总去我家找王×玩。有一天王×跟我说张××要办理2020年50万元额度的畜牧贷款，想用思乡林KTV的房照进行抵押，当时我正在装修思乡林KTV，装修费差10多万块钱，王×说贷款办理下来后给我用10万块钱，我就同意将房照给张××使用了，但是后来不知道什么原因，这个贷款没办下来，我着急用钱，就使用思乡林KTV的房照在逊克县银信担保公司抵押贷款了36万元。思乡林KTV的房屋所有人是赵×，这个房子是我2012年在赵×手里买的，因为过户费用比较高，就一直没过户。王×跟我说张××是养殖户，符合申请办理贷款的标准，这个贷款办理下来我和张××一起使用，这样我才答应把房照给张××使用的。 使用思乡林KTV的房照在担保公司抵押贷款的事情王×知道。我去银信担保公司抵押房照之前就给王×打电话说过这个事情，当时王×不同意，说他已经答应用这个房照帮助张××抵押办理畜牧贷款了，可是我看畜牧贷款一直办不下来，我还着急用钱，就在银信担保公司办理了抵押贷款，我跟王×因为这个事情还在电话里干了一仗。王×用微信转账的9500元钱，是什么钱我没问，王×经常给我转钱，那一阵儿我装修KTV花钱的地方也多，他给我的钱都被我用作KTV装修上了。 （2）证人牛××（克林镇台山村原村长）证言。证明2020年冬天，张××曾经找我在畜牧贷款申请表上盖过村里的公章。张××跟一个男的到台山村村委会找我，说他要办理畜牧贷款，他在乡里取了一份申请表，这个申请表需要村里盖章证明他确实是养牛户，我当时还问他这个贷款好不好贷，张××说他已经找完人了，肯定能贷下来，之后我就在他给我的申请表上盖印了台山村的公章，盖完章后张××带着人就走了。张××盖台山村公章时带的人我不认识，全程我俩都没有说话。 （3）证人董××（克林镇政府财政所所长）证言。证明镇里的公章平时由我管理，当时是王××乙给我打电话告诉我有一个叫张××的人会找我在畜牧贷款申请表上盖章，我也没多问，因为王××乙是主管畜牧的副镇长，既然他让我盖章那么应该就没有问题。印象中王××乙给我打完电话没多久，张××就来找我在畜牧贷款申请表上盖了克林镇政府的公章。 （4）证人王××乙（克林镇政府副镇长）证言。证明王××乙在克林镇政府任副镇长一职，主要负责种植业、畜牧业、精准扶贫、信访维稳等工作。每年开始办理畜牧贷款之前县畜牧局和财政担保公司给各乡镇召开会议，通知办理畜牧贷款的相关事项，会后会将贷款申请表发放给各乡镇。各乡镇的农户如果有想办理畜牧贷款的需要到镇里领取贷款申请表，农户填写完贷款申请表后由村里在表格上盖公章，之后到镇畜牧所盖公章，最后由镇政府盖公章，盖完这三个公章后续怎么操作我不知道。2020年克林镇台山村的张××给我打电话盖过镇上的公章，但是后来应该没有办下来。镇上的公章由财政所所长董××管理，我把董××的电话告诉了张××，又给董××打电话把这个事情说了一下，至于张××是什么时候找董××盖的镇政府公章我就不知道了。 （5）证人时××（逊克县信盈担保公司）证言。证明时××在逊克县信盈融资担保有限责任公司主要负责风险管理、创业贷款、养殖贷款等工作。2020年畜牧贷款申请、办理的流程是县政府先开会商定这个事情，会议商定通过后，由逊克县畜牧局、逊克县信盈融资担保有限责任公司、放款银行牵头办理畜牧贷款的审批、发放。首先逊克县畜牧局、逊克县信盈融资担保有限责任公司会召集各乡镇主管畜牧工作的领导或工作人员开会，在会议上讲解畜牧贷款申请、办理流程，各乡镇参会的工作人员会后会组织所在乡镇下属村屯的工作人员开会讲解畜牧贷款申请、办理流程，各村屯工作人员将相关事项再传达给村民，有意向办理畜牧贷款的村民需要到乡镇领取申请表格，填写后交到乡镇畜牧站，由乡镇畜牧站统一交到逊克县畜牧局，逊克县畜牧局工作人员将表格送到农业农村局，由局长刘××签字确认后，再由逊克县畜牧局工作人员将表格送到逊克县信盈融资担保有限责任公司，我们负责审核抵押物，审核通过后银行就会放款了，30万元以下由农业银行进行放款，30万元至50万元由农商银行进行放款。申请、办理畜牧贷款的表格一共3张，贷款申请审批表、贷款申请推荐表、抵押贷款抵押物基本情况调查表。2016年第一次发放畜牧贷款至今，克林镇就没有人办理过畜牧贷款。 2020年申请、办理畜牧贷款时，不可以由个人将表格上交到逊克县畜牧局，必须先将表格交到所在乡镇的畜牧站，然后由畜牧站统一上交到逊克县畜牧局。 （6）证人荀××（克林镇政府畜牧站站长）证言。2020年11月份左右，具体哪天我不记得了，张××去克林镇畜牧站找我，说他要办理畜牧贷款，想让我在贷款申请表格上盖克林镇畜牧兽医站的公章，我当时告诉张××畜牧贷款的申请时限已经过了，盖上章也没啥用。张××说他有办法办理这个贷款，我只需要把章盖上，其余的事情不用管。因为我跟张××很早之前就认识，我知道他家确实养牛，符合申请办理畜牧贷款的条件，所以就在申请表格上盖印了克林镇畜牧兽医站的公章。当时还有个人跟他一起去的，我不认识这个人，他虽然跟张××一起进的屋，但是一直也没说话。 （7）证人刘××（北安市铁西区汽修厂）证言。证明认识一个逊克县来修过车的男子叫王×。王×的车是2020年八、九月份的时候从赵光服务区附近的高速上拉回来的，车拉回来之后在我这放了几个月才修。车拉回来之后有人问过车怎么回事，我告诉对方这台车爆瓦了，需要更换发动机，之后就没有人再联系我了。今年年初，王×带发动机来到店里，让我更换，他带过来的发动机也是坏的，安不上，于是我又帮他发了一个发动机，他给我交了5000元左右的现金当做定金，发动机发回来之后我帮他把发动机换上了。1月12号上午王×来提车，用微信给我转了15500元。王×修的这台车的车牌号是黑B9N067。 三、被害人张××陈述 证明大概是2020年10月份，在孙吴县行政拘留所里我和王×认识的，我和王×都放出来之后，在逊克县一个饭店一起吃的饭，吃饭的时候王×问我办不办畜牧贷款，我说那玩意咱自己也办不下来啊，王×跟我说他有路子，这个贷款有无息的，就算有利息的话也比较低，我觉得挺合适的，再加上也比较信任王×，我就说那就贷呗。我说贷款之后，王×说这个贷款得送礼，我当时想的是送礼能送多少钱，那就办呗。当时我和王×在饭桌上说完这个事没几天，王×对我说需要送礼，第一笔是2020年11月22日12时25分，我通过微信给王×转账9500元钱；第二笔是2020年11月25日，王×使用我的银行卡分四次在ATM取了16000元钱；第三笔是2020年12月11日13时33分，我通过微信给王×转账5000元钱；第四笔是2020年12月11日，我在宝山乡农商银行向王×卡号为623160007100258455的银行卡中存入13500元钱。在这期间王×陪我去克林镇政府取过一次畜牧贷款审批表，表是找镇政府工作人员荀××取的，取表时王×也在场。取完畜牧贷款审批表王×陪我回台山村找村长牛××盖了村里的公章，第二天我自己到逊克县找克林镇政府财政所所长董××盖了逊克县克林畜牧兽医站的公章，然后把畜牧贷款审批表交给了王×，王×告诉我等着就行。还有一个事，也是在2020年10月份左右，王×说他手里有个车坏了，他修不起，王×对我说这个车我修好之后给我开，我对王×说我就直接买了，我跟王×谈的是一共十万块钱，到现在为止我已经给了王×六万。2021年3月5日我和王×签合同的时候，王×说把车借给他开几天，我就把车借给了王×，但是现在王×也没给我车。 贷款没办理下来我向王×要钱时，王×一开始说钱都送给领导了，等领导把钱退给他他再把钱给我；后来又跟我说这个钱可以算在他头上，但是他没有钱给我。为了保险起见，我在2021年3月5日让王×给写了这个40000元收条。 四、被告人王×在xxxx的供述。 证明张××我俩是2020年10月份在孙吴县拘留所认识的，在孙吴县拘留所我俩相处的挺好，我就给他留了联系方式。我俩出来后一直也有联系，总在一起吃饭的。有一次张××专门去思乡林KTV找我说贷款的事情，他家是养牛的，他想扩大养殖规模，办理2020年县里发放的50万元额度的畜牧贷款，因为没有抵押物，想让我用思乡林KTV的房子帮他抵押，我觉得他是办正事，而且跟他关系也不错，就同意无偿将思乡林KTV的房子给他抵押贷款，出于帮忙的角度跟他说可以帮他办理畜牧贷款，但是需要他提供相关手续或者本人签字的时候他得配合，张××同意了，后来我确实帮他跑贷款的事情了。但是2020年办理畜牧贷款的时间已经过了，这笔贷款没有办下来。思乡林KTV的房屋所有人是赵×，因为过户费用比较高，所以这个房子一直没有办理过户。我对思乡林KTV的房子没有处置权，但是给张××抵押贷款这个事情我跟我父亲王××甲说了，他同意。张××办理2020年畜牧贷款时，我帮他在新兴乡畜牧站取了一份贷款表格，我陪他去台山村盖了村委会公章，去克林镇畜牧站盖了畜牧站的公章，还去克林镇政府盖了政府的公章，盖印完公章的表格张××交给了我，我拿到表格后回到逊克县的家中。我父亲王××甲告诉我2020年的畜牧贷款已经停止办理了，听我父亲这么一说我又带着表格去新兴乡畜牧站咨询了一下，得到的答复是2020年的畜牧贷款确实停止办理了，在得知2020年畜牧贷款停止办理后，我把这个消息告诉了张××，表格也还给了他。我说我可以找找负责贷款的相关单位领导，给领导送点礼，等能办理畜牧贷款的时候第一个给他办。我就这么跟他一说，我不认识负责贷款的相关单位的领导。就这样我以办理贷款需要送礼为由陆续向张××要了44000元，期间张××问过我贷款办理的怎么样了，我就以领导钱已经收了需要等消息为理由拖着，拖得时间长了，张××就向我要钱，说不办这个贷款了，但是钱已经被我花掉了，我就告诉他钱领导已经收了，没有退给我，等领导将钱退给我后再把钱还给他。后来我也跟张××说过，这个钱可以算我的，但是我暂时没有钱还给他，一直到现在这44000元我也没有给他，都被我日常花销使用了。 五、勘验、检查笔录及电子数据： 逊克县xxx网络安全保卫大队电子数据检查笔录、电子数据提取固定清单、光盘三张。证明对扣押王×的蓝紫色直板智能手机和黑色直板智能手机中通话记录、短信息、微信信息、支付信息等进行勘验检查并提取固定相关证据情况。 本院认为，被告人王×以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。逊克县人民检察院指控被告人王×犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王×经传唤到案后在xxxx能如实供述，可从轻处罚；在法庭审理时，被告人王×拒不供认所犯罪行，拒不退还被害人经济损失，无悔罪表现，从重处罚。对于被告人王×称办理畜牧贷款之前就与张××协商好需要给王×44000元的辩解理由，因无证据证实本院不予采信；对于被告人王×称贷款没有办成，因张××购买了王×的车辆就用该笔钱折抵部分车款，因此不构成犯罪的辩解理由，经查，被告人王×所称卖给张××的车辆自二人签完车辆买卖合同后就没有交付给张××，导致张××向法院提起民事诉讼确认合同效力及要求王×交付车辆，庭审时被告人王×称车辆仍在由其使用；且被告人王×在xxxx的供述与被害人张××陈述及本案其他证据能够相互印证被告人王×虚构事实，非法占用他人财物的主观故意，故该辩解理由不能成立。公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人王×犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年8月20日起至2024年4月19日止。） （罚金自本判决生效后十日内给付。） 二、责令被告人王×退赔被害人经济损失人民币44000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  吴萍 二〇二一年八月三十一日 书记员  潘虹