辽宁省锦州市古塔区人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽0702刑初30号公诉机关辽宁省锦州市古塔区人民检察院。被告人王海，男，1989年9月28日出生于辽宁省朝阳市，汉族，中专文化，原锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人、法定代表人，捕前住辽宁省大连市开发区，户籍地辽宁省朝阳市建平县。因本案，于2020年10月23日被刑事拘留，2020年1月27日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。辩护人闫杰，辽宁朋助律师事务所律师。被告人王哲，男，1971年5月14日出生于辽宁省凌海市，汉族，大专文化，原锦州鼎融宝投资咨询有限公司讲师、负责人、法定代表人，住辽宁省锦州市太和区，户籍地辽宁省锦州市太和区。因本案，于2020年11月11日被刑事拘留，2020年11月12日因病被监视居住，2021年3月1日经本院决定被监视居住，2021年8月23日经本院决定被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。辩护人田伟，辽宁融基律师事务所律师。辽宁省锦州市古塔区人民检察院以锦古检二部刑诉［2021］4号起诉书指控被告人王海、王哲犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月1日向本院提起公诉，并于2021年5月25日补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辽宁省锦州市古塔区人民检察院指派检察官张延燕、检察官助理关一丁、邵晨依法出庭支持公诉。被告人王海及其辩护人闫杰、被告人王哲及其辩护人田伟到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。辽宁省锦州市古塔区人民检察院指控，2016年11月17日，锦州鼎融宝投资咨询有限公司登记成立，经营地址在辽宁省锦州市古塔区。2018年7月17日，锦州鼎融宝投资咨询有限公司凌河区南京路分公司登记成立，经营地址在辽宁省锦州市凌河区。锦州鼎融宝投资咨询有限公司（以下简称为“锦州鼎融宝公司”）成立以来至2018年11月6日期间，被告人王海任公司负责人、法定代表人。被告人王哲于2016年12月加入锦州鼎融宝公司，历任业务员、团队经理、讲师、公司负责人、法定代表人。锦州鼎融宝公司隶属于大连鼎融宝投资管理有限公司，受其实际控制人王某15（另案处理）领导。锦州鼎融宝公司未经批准，通过推介会、发放传单等途径公开宣传：小额分散出借、债权透明，第三方支付（无资金池），运营体系专业完善，专业律师、法律保障，出口端稳健高效、安全性强，银行杠杆资金支持、实力雄厚。通过承诺高利回报，向社会公众吸收资金。经审计，王海为锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人期间，共吸收160名报案人存款，投资金额合计8450000元，返还金额合计790013.55元，未返还金额7659986.45元；王哲为锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人期间，共吸收52名报案人存款，投资金额合计2230000元，返还金额合计41343.62元，未返还金额2188656.38元。2020年10月22日9时许，被告人王海抓获归案；2020年11月11日7时许，被告人王哲抓获归案。公诉机关针对指控的犯罪事实提供了证据。公诉机关认为被告人王海、王哲违反国家金融管理法规，未经批准吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王海、王哲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请法院依法判处，建议对被告人王海判处有期徒刑三年二个月，并处罚金，对被告人王哲判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。被告人王海对公诉机关指控的事实和罪名没有意见。其辩护人提出以下辩护意见：1.对指控被告人王海犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名没有意见。但建议法院在对被告人认定犯罪数额及量刑时，应考虑到被告人吸收存款是以锦州鼎融宝投资咨询有限公司及南京路分公司的名义进行，完全是为了单位的利益，而非个人利益的实际情况，参考单位犯罪的数额量刑。2.被告人王海当负责人期间，锦州鼎融宝投资咨询有限公司隶属于大连公司，公司由大连公司的实际控制人王某15控制领导，被告人王海参与的是王某15共同犯罪的一部分，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3.被告人到案后，如实供述自己及其他同案犯的全部犯罪事实，自愿认罪、悔罪，应当适用认罪认罚从宽制度。4.被告人王海系初犯，无犯罪前科，应酌情从轻处罚。被告人王哲对公诉机关指控的事实和罪名没有意见。其辩护人提出以下辩护意见：1.对指控被告人王哲犯非法吸收公众存款罪的基本事实和罪名没有意见。被告人王哲担任法定代表人期间，对公司并没有真正行使实际控制和管理权。2.起诉书指控王哲担任法人期间非法吸收公众存款共计223万元的金额中，存在着强制转存的情况，该部分系重复投资，不能重复计算犯罪数额。3.被告人王哲在本案中系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王哲到案，积极认罪、悔罪，如实供述自己的犯罪行为，配合办案机关查清案件事实，具有坦白情节，并已签署具结书，依法应从轻从宽处理。4.被告人王哲案发前遵纪守法表现良好，从未有过任何违法犯罪行为，系初犯、偶犯，此次犯罪完全是因自己法律意识淡薄，由于时糊涂才造成的。现被告人及家人愿意返还违法所得，并且愿意积极缴纳罚金。综上，建议法院一并考虑上述情节，并酌情考虑被告人王哲家庭及身体上的各种因素，对其减轻处罚。经审理查明：2016年11月17日，锦州鼎融宝投资咨询有限公司登记成立，经营地址在辽宁省锦州市古塔区。2018年7月17日，锦州鼎融宝投资咨询有限公司凌河区南京路分公司登记成立，经营地址在辽宁省锦州市凌河区。锦州鼎融宝投资咨询有限公司和锦州鼎融宝投资咨询有限公司凌河区南京路分公司成立以来，至2018年11月6日期间，被告人王海任公司负责人、法定代表人。2016年12月，被告人王哲通过应聘到锦州鼎融宝投资咨询有限公司，历任业务员、团队经理、讲师，并于2018年11月7日至2019年3月22日期间担任公司负责人、法定代表人。锦州鼎融宝投资咨询有限公司隶属于大连鼎融宝投资管理有限公司，受其实际控制人王某15（另案处理）领导。2017年12月至2019年2月期间，锦州鼎融宝投资咨询有限公司未经批准，通过推介会、发放传单等途径公开宣传：小额分散出借、债权透明，第三方支付（无资金池），运营体系专业完善，专业律师、法律保障，出口端稳健高效、安全性强，银行杠杆资金支持、实力雄厚等内容，通过承诺高利回报，向社会公众吸收资金。经审计：被告人王海担任负责人、法定代表人期间，共吸收资金人民币8450000元，已返还人民币790013.55元，未返还人民币7659986.45元；被告人王哲担任负责人、法定代表人期间，共吸收资金人民币1747600元，已返还人民币41343.62元，未返还人民币1706256.38元。此期间，被告人王海获利人民币115441.05元，被告人王哲获利人民币82123.42元。2020年10月22日，被告人王海被抓获。2020年11月11日，被告人王哲被抓获。在本院审理期间，被告人王哲主动退缴违法所得82123.42元，并缴纳罚金人民币10000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证明：1.案件来源及抓捕经过证明，本案发破案经过，2020年10月22日9时许，被告人王海被抓获，2020年11月11日7时许，被告人王哲被抓获。2.物证：宣传资料证明，锦州鼎融宝投资咨询有限公司通过发放传单方式，以承诺高利回报相引诱，向社会不特定对象吸收资金。3.书证：⑴户籍材料证明，被告人王海、王哲的身份情况，已达到刑事责任年龄。⑵企业机读档案登记资料、变更情况查询表、公司章程及修正案证明，锦州鼎融宝投资咨询有限公司、大连鼎融宝信息咨询公司成立时间、企业性质、经营范围，及被告人王海、王哲先后担任锦州鼎融宝投资咨询有限公司法定代表人的时间。⑶中国银行保险监督管理委员会锦州监管分局出具的证明材料证明，中国银行保险监督管理委员会锦州监管分局未向锦州鼎融宝投资咨询有限公司颁发过金融许可证，该公司不是银行保险机构。⑷接受证据材料清单、身份证复印件、出借咨询与服务协议、债权转让和受让协议、银行交易明细、收据、收款凭证、POS机签购单等证明，170名投资人在锦州鼎融宝投资咨询有限公司的投资情况、资金交易及合同签订情况。⑸接受证据材料清单、房屋租赁合同、房屋租赁协议书、身份证（张某1）证明，锦州鼎融宝投资咨询有限公司经营地点锦州市古塔区北一里445乙-46号房屋系被告人王海代表公司承租。⑹招商银行流水证明，黄某3、王某15、姜某2、王海、范某、王某1、王哲、谢某等涉案人员招商银行内资金流转情况；锦州鼎融宝投资咨询有限公司吸收的部分资金主要通过王海、谢某、范某的银行账户流向黄某3、王某15的银行账户及双方资金往来情况,大连鼎融宝公司通过黄某3银行账户向范某转账，用于支付锦州地区工作人员薪酬及日常开销，两者之间存在隶属关系；大连鼎融宝公司对锦州地区投资人部分偿还投资款情况。4.证人证言：⑴证人王某1、娄某1、白某1、范某、杜某1的证言证明，锦州鼎融宝投资咨询有限公司的经营模式、组织架构、利润分成、以高额利息为引诱向社会不特定群体吸收投资的事实，以及与大连总公司之间的隶属关系，以及王海、王哲分别担任锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人的事实。⑵证人张某1、张某2的证言证明，王海租赁锦州市古塔区北一里444-26门市房、凌河区南京路五段恒升现代城28甲门市房。⑶证人刘某1、孟某1、李某1、李某2、于某3、曹某1、韩某、刘某2、张某3、徐某1、才某、张某4、董某1、刘某3、吴某1、金某1、杨某1、吴某2、侯某1、李某3、王某2、刘某4、赵某1、孙某1、段某、金某2、许某、李某4、李某5、付某1、刘某5、管某、高某1、智某、陈某1、张某5、张某6、高某2、冯某1、陈某2、田某1、陈某3、付某2、杨某2、王某3、魏某1、吕某、郭某1、何某1、尹某、李某6、陈某4、杜某2、于某1、刘某6、侯某2、郭某2、郭某3、冯某2、杨某3、周某1、陈某5、吴某3、陈某6、张某7、扈某、刘某7、胡某、曹某2、申某、杨某2、王某4、董某2、王某5、魏某2、陈某7、陈某8、赵某2、刘某8、田某2、王某6、刘某9、陈某9、王某7、付某3、张某8、曹某3、张某9、朱某1、刘某10、高某3、刘某1王某3、金某3、崔某、张某10、刘某12、李某7、金某4、邸某、娄某2、李某8、李某9、白某2、穆某、孟某2、赵某3、闫某1、张某11、张某12、周某2、刘某13、时某、韦某、程某1、闫某2、屈某、苑某、刘某14、关某1、张某13、何某1、刘某15、姜某1、刘某16、刘某17、朱某2、王某8、张某14、张某15、程某2、刘某18、徐某2、付某4、白某3、何某2、黄某1、董某3、陈某10、陈某11、李某10、王某9、王某10、何某3、李某11、许某、黄某2、袁某、孙某2、魏某3、张某16、石某、沈某、张某17、霍某、张某18、张某19、付某5、于某2、王某11、杨某4、杨某5、李某12、付某6、刘某19、王某12、孙某3、田某3、伊某、王某13（170名投资人）的证言证明，锦州鼎融宝投资咨询有限公司的经营模式是以高息利诱向不特定人群吸收存款，各自投资时间、地点、次数、金额、返款及损失情况。⑷证人张某12的证言证明，2019年1月，王哲用信用卡透支8000元通过王海转给她，用于给客户支付利息。⑸证人娄某1、李某7、王某1、王某14的证言、核实情况的说明证明，张某14、石某、高某1、李某7、曹某1、张某8、程某1、何某1、陈某7、于某2、张某16、高某2、张某17、高某2、李某12、张某10合同到期后续存情况，所涉金额共计48.24万元。5.被告人供述与辩解⑴被告人王海的供述证明，自锦州鼎融宝投资咨询有限公司成立以来他任该公司负责人、法定代表人，后法定代表人变更为王哲。锦州鼎融宝投资咨询有限公司在没有金融许可证及相关审批文件的情况下以发放宣传单等方式向社会公众吸收资金。他的工资均由大连总部发放。2019年1月，王哲曾刷信用卡给他8000元，他转给张某12用于还客户钱。⑵被告人王哲的供述证明，他于2016年12月加入锦州鼎融宝投资咨询有限公司，历任业务员、讲师，后接任王海任公司负责人、法定代表人。锦州鼎融宝投资咨询有限公司在没有金融许可证及相关审批文件的情况下以发放宣传单等方式向社会公众吸收资金。他的工资均由大连总部发放。2019年1月，他划自己的信用卡转给王海8000元，转给张某12用于还客户钱。6.鉴定意见⑴鉴定意见书及补充报告证明，经审计，王海为锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人期间，共吸收存款报案人数160人，吸收金额合计8450000元，已返还人民币790013.55元，未返还人民币7659986.45元。王哲为锦州鼎融宝投资咨询有限公司负责人期间，共吸收52名报案人存款，吸收金额2230000元，返还金额合计41343.62元，未返还金额2188656.38元（王哲吸收的金额中包括张某14等16人合同到期后续存的48.24万元，计算犯罪数额应予扣除）。7.证人谢某的证言、工资统计明细、银行流水等证明，2018年1月至2019年1月间，向王海、王哲发放工资情况。另被告人王哲的辩护人提供入职员工登记表、应聘登记表面试评估表、转正申请表、试用期合同、劳动合同证明，王哲是通过招聘入职到锦州鼎融宝投资咨询有限公司。上述证据，已经庭审举证、质证，其相互印证的部分本院予以确认。关于被告人王哲的辩护人提供的其他证据，与本案不具有关联性，本院不予采纳。本院认为，被告人王海、王哲违反国家金融管理法规，未经批准向社会公众宣传，非法吸收资金，数额巨大，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王海、王哲犯非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院依法予以支持。锦州鼎融宝投资咨询有限公司成立后，以实施非法吸收存款犯罪为其主要活动，故不应认定为单位犯罪。经核实，被告人王哲担任法定代表人期间非法吸收资金的数额中，有482400元系到期转存，该部分系重复计算犯罪数额，应予扣减，对被告人王哲辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人王海、王哲在负责的锦州地区非法吸收资金，运营和管理模式系受大连鼎融宝投资管理有限公司的实际控制人王某15领导，参与集资人所投入的资金转给王某15指定收款平台后，再由王某15分配使用，被告人王海、王哲对吸收的资金没有直接支配权，其在本案犯罪体系中，属从属、次要地位，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人王海、王哲到案后，基本如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王哲积极退赃，减少损害结果发生，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王哲主动缴纳罚金，在量刑时酌情从轻处罚。综合考虑被告人王哲所具有的上述量刑情节，依法对被告人王哲予以减轻处罚。本案中，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，依法应予追缴。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2020年10月22日起至2023年12月21日止。罚金于判决生效后五日内一次性交纳。）二、被告人王哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的自2020年11月11日起至2020年11月12日止折抵刑期1日。刑期自2021年8月23日起至2022年11月21日止。罚金已交纳。）三、依法追缴涉案赃款、赃物（本案已追缴人民币82123.42元），发还或按比例发还集资参与人（集资参与人名单详见辽宁华瑞会计师事务所有限公司鉴定报告及附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  潘莉莉人民陪审员  张君成人民陪审员  范 敏二〇二一年八月二十三日法官 助理  李 红书 记 员  徐婷婷相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。