江苏省射阳县人民法院民 事 判 决 书（2021）苏0924民初2555号原告：李双，女，1975年12月8日出生，汉族，住江苏省射阳县。委托诉讼代理人：张洪祥，射阳县合兴法律服务所法律工作者。被告：王加洋，男，1970年1月11日出生，汉族，住江苏省射阳县。被告：李中萍，女，1969年7月24日出生，汉族，住江苏省射阳县。两被告共同委托诉讼代理人：沈洁，北京市盈科（盐城）律师事务所律师。两被告共同委托诉讼代理人：冯小寒，北京市盈科（盐城）律师事务所实习律师。原告李双与被告王加洋、李中萍民间借贷纠纷一案，本院于2021年5月7日受理后，依法适用简易程序，于2021年6月10日公开开庭进行了审理。原告李双及其委托诉讼代理人张洪祥，被告王加洋、李中萍及其共同委托诉讼代理人沈洁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。李双向本院提出诉讼请求：判令王加洋、李中萍偿还借款本金200000元，并承担违约金20000元。事实和理由：我与李中萍系亲姐妹，王加洋与李中萍系夫妻。2020年3月14日，王加洋介绍徐某给我老板田某认识，王加洋向田某借钱说要与徐某一起开油坊。当天，田某转账200000元给我，我随即全部转给王加洋。之后，由王加洋和李中萍一起向我出具200000元的借条一份，约定三个月还清，否则承担违约金10%。约定的还款期限届满后王加洋、李中萍未能及时还款。我多次催要无果，故诉至法院，请求判如所请。王加洋、李中萍辩称：1.王加洋与李中萍系夫妻，李双系李中萍的妹妹。2020年初，徐某经营油坊资金周转困难，李双的朋友田某有投资意向，王加洋就介绍两人认识，后田某拒签合伙协议，并称可以借200000元给徐某。2020年3月14日，田某安排李双向王加洋的账户打了200000元，并要求王加洋、李中萍出具借条给李双。故王加洋、李中萍只是名义借款人，徐某才是实际借款人，李双对此是明知的。2.2020年3月14日，田某安排王加洋去油坊上班，管理油坊账目，从王加洋个人账户支出油坊开销。田某安排李双将款项打入王加洋账户是为了便于监管徐某使用资金。故款项虽打入王加洋的账户，但全部用于徐某油坊经营。3.在表面借款关系中，王加洋、李中萍与徐某是代理关系，法律后果应由委托人徐某承担。根据合同法第402条的规定，李双明知徐某为实际借款人，并在借款到期后直接向徐某催款，徐某已陆续向李双归还50000元，借款合同应直接约束李双与徐某。名义借款人王加洋、李中萍并不实际参与借款关系的履行活动，也不享受借款活动的利益，款项的实际拥有者和支配者均为实际借款人徐某，应认定实际使用人为实际借款人，由实际借款人就未偿还的款项承担还款责任。综上，请求法院驳回李双的诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织双方当事人进行了质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：王加洋与李中萍系夫妻关系，李双系李中萍的妹妹。2020年3月14日，王加洋、李中萍向李双出具借条一份，载明：“今借到李双人民币贰拾万元整，三个月还清借款，否则需付违约金10%。今借人：王加洋、李中萍。”同日，李双通过银行转账的方式向王加洋交付200000元。王加洋、李中萍申请证人徐某出庭作证，徐某陈述：我与王加洋十多年前在非洲打工相识后成为朋友，与其妻李中萍也认识五六年了。王加洋了解到我因缺乏资金导致油坊无法经营，就说其四姨娘李双的朋友田某有比较雄厚的资金，并愿意为我牵线让田某投资。2020年3月12日，田某、李双、王加洋一起到我家考察，我告诉田某油坊经营缺资金600000元，如资金到位，每年可取得50%的利润即300000元，我向田某提出找律师签合同并到公证部门公证。次日，我到田某在射阳的家中，当时王加洋、李中萍、李双、田某都在，田某问我债务情况，我说还差欠民间借贷不到400000元、差欠银行近200000元，田某要求让我债权人出具承诺书，并让我拟份合同；接着田某对王加洋和李中萍说你们先拿200000元做做，其余的以后再说；我拟好合同后，田某说暂时不要合同，就让王加洋、李中萍先打借条;借条是田某打了个文稿让我们抄，我抄一份给王加洋载明我借到王加洋钱，王加洋抄一份给李双载明王加洋借到李双钱，内容都是一样，就是名字不同。借条只是表象，实际是田某在背后操作投资经营油坊。李双转账200000元给王加洋，王加洋就用这200000元买黄豆、菜籽，还有部分用于机械修理等。王加洋没有参与投资油坊，是我让其到我家上班跟我一起照顾油坊，从4月份到9月份我给其工资100000元/年。这200000元约一个半月就用完了，原材料没有了，当时田某让我们先售出一部分油，但生产的油一般要沉淀一个月左右才可出售，由于田某后续资金没有到位，油坊被迫停产。2020年7月份，我向李双借款30000元。2020年9月29日，我个人到田某处又借了200000元，实际到账170000元，预扣了25000元利润和5000元工资报酬，田某让我给王加洋5000元/月的工资即可，10月和11月我没给王加洋工资，到12月就给他5000元/月。我用这170000元添置了设备并维修油库，后因资金不足，利润无法支付。去年田某让我将油坊的设备和房屋过户到李双名下，目的是让李双将王加洋出具给其的200000元借条还给王加洋，因我不同意故该借条未能收回，田某又让我将所有的条子改成2分利，我也没同意。后来王加洋告知我，田某和李双要起诉其，并要强迫拍卖其房子，我说没关系，我们承认还这个钱就行。在之前，我已经向李双归还了50000元，是于2020年6月14日前归还了现金20000元和转账5000元、2020年9月27日之前归还了25000元，这50000元是归还王加洋名下200000元用于油坊经营两个季度的利润，我直接给李双是为了显得公正，如果给王加洋，就好像王加洋与我是一伙的。因为后期投资不到位，我所给的利润就作为本金冲抵，所以我认为我还应该还给李双150000元。在庭审中，王加洋认可徐某向其出具了200000元借条。王加洋、李双提交的微信转账记录显示：徐某分别于2020年6月13日、9月13日、9月18日、9月21日、9月24日、9月27日通过微信向李双转账5000元、10000元、9000元、2800元、1750元、1450元，共计30000元。李双对上述转账记录无异议，但只认可其中2020年6月13日转账的5000元系归还的其在本案中所主张的借款本金，对于其余的转账25000元认为系徐某归还于2020年7月向其所借的30000元借款，不认可徐某陈述的向其归还过现金20000元。另查明，在本案审理过程中，李双向本院申请诉讼财产保全，本院于2021年5月14日作出（2021）苏0924民初2555号民事裁定：一、对王加洋、李中萍所有的位于射阳县合德镇双龙兴村55幢3单元406室的房屋在价值120000元范围内予以查封，查封期限为三年；二、对王加洋银行存款在50000元范围内予以冻结，冻结期限为一年；三、对李中萍银行存款在50000元范围内予以冻结，冻结期限为一年。本院认为：李双与王加洋、李中萍之间的借款合同，不违反法律、行政法规的强制性规定，为有效合同。关于王加洋、李中萍辩称其只是名义借款人，案涉借款全部用于徐某油坊经营，徐某为实际借款人，李双对此明知并直接向徐某催要款项，故应由徐某承担还款责任的意见。本院认为，李双以转账方式将借款200000元交付给王加洋后，王加洋、李中萍向李双出具了借条，故可以认定李双与王加洋、李中萍形成借款合同关系。之后，王加洋如何使用该笔借款，其与徐某之间的往来，并不影响本案借款合同关系的认定。李双在案涉借款到期后向徐某催要款项，徐某向李双还款的行为，系双方的自愿行为，亦不影响本案借款合同关系的认定。关于王加洋、李中萍辩称徐某已陆续向李双微信转账归还30000元、现金归还20000元的意见。李双不认可徐某曾以现金方式向其归还20000元，王加洋、李中萍未提交证据进一步证明这一事实，故本院对于该部分不作认定。李双称徐某于2020年9月份向其微信转账的25000元系徐某归还于2020年7月份向其所借的30000元，徐某认可该3万元借款的真实性，而王加洋、李中萍没有提交证据进一步证明该25000元系归还案涉借款，故本院对于该部分不作认定。李双认可2020年6月13日徐某向其微信转账的5000元系归还案涉借款本金，故本院在案涉借款本金中予以抵充。王加洋、李中萍尚欠李双借款本金195000元。关于李双主张的违约金20000元，因双方在借条中明确约定借款三个月不还清则承担违约金20000元，而王加洋、李中萍并未按约还款，故李双主张违约金20000元，有事实和法律依据，本院予以支持。综上，李双的诉讼请求中有事实和法律依据的部分，本院予以支持，其他部分予以驳回。依据《中华人民共和国合同法》第一百一十四条、第二百零六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条、第十五条、第三十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第九十一条规定，判决如下：一、被告王加洋、李中萍应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告李双支付借款195000元、违约金20000元；二、驳回原告李双的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4600元，减半收取2300元，由原告李双负担52元，被告王加洋、李中萍负担2248元；保全费1620元，由原告李双负担37元，被告王加洋、李中萍负担1583元。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省盐城市中级人民法院。审 判 员 李信春二〇二一年八月五日法官助理 沈莹莹书 记 员 孙丽茹附录法律条文1.《中华人民共和国合同法》第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百一十条自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。2.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2020〕17号）第九条自然人之间的借款合同具有下列情形之一的，可以视为合同成立：（一）以现金支付的，自借款人收到借款时；（二）以银行转账、网上电子汇款等形式支付的，自资金到达借款人账户时；（三）以票据交付的，自借款人依法取得票据权利时；（四）出借人将特定资金账户支配权授权给借款人的，自借款人取得对该账户实际支配权时；（五）出借人以与借款人约定的其他方式提供借款并实际履行完成时。第十五条原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款的，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的存续承担举证责任。被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明的，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。第三十一条本规定施行后，人民法院新受理的一审民间借贷纠纷案件，适用本规定。2020年8月20日之后新受理的一审民间借贷案件，借贷合同成立于2020年8月20日之前，当事人请求适用当时的司法解释计算自合同成立到2020年8月19日的利息部分的，人民法院应予支持；对于自2020年8月20日到借款返还之日的利息部分，适用起诉时本规定的利率保护标准计算。本规定施行后，最高人民法院以前作出的相关司法解释与本规定不一致的，以本规定为准。3.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。第九十一条人民法院应当依照下列原则确定举证证明责任的承担，但法律另有规定的除外：（一）主张法律关系存在的当事人，应当对产生该法律关系的基本事实承担举证证明责任；（二）主张法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的当事人，应当对该法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的基本事实承担举证证明责任。