北京市第二中级人民法院执 行 裁 定 书(2021)京02执异317号异议人（被执行人）：刘英魁，男，1976年10月21日出生，汉族，住北京市东城区。委托代理人：王力一，北京市金杜律师事务所律师。委托代理人：毕元博，北京市金杜律师事务所律师。申请执行人：深圳市泽汇金投资中心（有限合伙），主要经营场所广东省深圳市南山区西丽街道科苑路清华信息港科研楼5层515室。执行事务合伙人：蒲罡。本院在执行深圳市泽汇金投资中心（有限合伙）（以下简称泽汇金中心）与刘英魁一案[执行案号：（2021）京02执669号]过程中，刘英魁向本院提出执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。刘英魁称，请求解除（2021）京02执669号执行案件中对刘英魁名下招商银行XXX0909、XXX0907、XXX5084_00008、XXX8415、XXX0147、XXX2139_00002账户，中信银行XXX9588、XXX9588_000001、XXX2783_000001账户，建设银行XXX4884、XXX1484_156_1、XXX9117_156_1、XXX8053_156_1、XXX9668_156_1账户，工商银行XXX9238、XXX1151、XXX4699账户，光大银行XXX0767、XXX0484账户，农业银行XXX3677、XXX6117账户，民生银行XXX7444账户、交通银行XXX8203、XXX7818账户，北京银行XXX0907_001账户，浦发银行XXX6186账户（以下简称案涉账户）采取的冻结措施。事实及理由为：针对北京仲裁委员会作出的（2021）京仲裁字第0673号裁决书，泽汇金中心已向贵院申请执行。2021年5月6日，贵院立案执行，案号为（2021）京02执669号。2021年5月11日，刘英魁收到贵院作出的《执行通知书》，要求刘英魁立即履行生效法律文书确定的义务。据此，刘英魁于2021年5月17日提交《被执行人财产状况表》。随后，刘英魁发现全部案涉账户均无法操作转账。经咨询银行柜台，确认贵院冻结了申请人名下案涉账户。2021年6月30日，贵院又冻结申请人持有的上市公司中嘉博创信息技术股份有限公司84061447股股票（股票代码：000889）（以下简称案涉股票）。针对贵院的上述冻结措施，刘英魁认为存在违法行为，且不符合《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》的相关规定，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条以及《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第七条第一款规定，贵院针对刘英魁银行账户采取的冻结措施应予解除。具体理由如下：一、贵院未作出裁定通知异议人便直接冻结申请人银行账户的行为违反相关规定。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第一条第一款规定：“人民法院查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产及其他财产权，应当作出裁定，并送达被执行人和申请执行人。”《北京市法院执行案件办理流程与执行公开指南》第十三条第一款规定：“查封、扣押、冻结被执行人的财产，应当作出裁定并送达被执行人和申请执行人。采取查封、扣押、冻结措施后，应当将查封、扣押、冻结财产的情况告知被执行人。”《北京市法院执行工作规范》第二百三十七条第一款规定：“人民法院查封、扣押、冻结被执行人的财产，应当作出裁定并送达被执行人和申请执行人。人民法院采取查封、扣押、冻结措施后，应当将查封、扣押、冻结财产的情况告知被执行人，并应当参照本规范第四十六条的规定告知申请执行人相关事项。”因此，贵院冻结案涉账户和案涉股票，应当作出裁定送达异议人，并将冻结情况告知异议人。但截至目前，异议人未收到贵院关于冻结案涉账户和案涉股票的任何通知，更未收到贵院作出的任何裁定。因此，依据上述规定，异议人认为贵院冻结案涉账户和案涉股票的行为存在程序违法情形，应予纠正。二、贵院已超标的冻结异议人持有的案涉股票，故依法应当解除对案涉账户的冻结措施。如前所述，贵院于2021年6月30日冻结异议人持有的案涉股票，其中司法冻结73209562股，轮候冻结10851885股。根据《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》第七条第一款规定，冻结上市公司股票，应当以其价值足以清偿生效法律文书确定的债权额为限，股票价值应当以冻结前一交易日收盘价为基准，结合股票市场行情，一般在不超过20％的幅度内合理确定。最高人民法院在其（2019）最高法执复61、62号执行裁定书中也认可该观点，同时明确不得以异议审查时的股票市场价值作为计算基准。考虑到本案执行标的为172818000元，贵院已于2021年6月21日扣划异议人案涉账户内现金共计2747557．2元，因此，即使根据《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》对剩余执行标的170070442．8元上浮20％，贵院冻结的股票价值最高也不应超过204084531．36元。根据查询，案涉股票在2021年6月29日的收盘价为每股4．07元，故贵院冻结的股票数量不应超过50143620股，但贵院实际首轮冻结异议人所持案涉股票73209562股，股票价值达297962917．34元，远超《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》规定的20％幅度。《查封、扣押、冻结规定》第十九条规定：“查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的，人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权，及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结，但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。”由于贵院冻结的异议人所持案涉股票价值已明显超过本案执行标的，异议人认为，贵院执行措施存在超标的冻结情形，依法应当解除对异议人名下案涉账户采取的冻结措施以及对部分超过《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》规定幅度的股票采取的冻结措施。三、贵院冻结异议人银行账户的行为不符合《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》的精神，依法应当予以解除冻结。首先，根据《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》第三条第一款的规定，人民法院在执行过程中应当合理选择执行财产。被执行人有多项财产可供执行的，人民法院应选择对被执行人生产生活影响较小且方便执行的财产执行。贵院在已超标的冻结异议人持有案涉股票的情况下，又冻结异议人名下的银行账户，其中就包括异议人用于向名下数家公司提供资金以及用于异议人基本生活的重要账户，贵院的冻结行为对申请人的日常生活以及公司经营均已造成重大不利影响。因此，贵院冻结异议人名下银行账户的行为不符合《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》第三条第一款规定的精神。其次，《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》第三条第二款明确规定：“执行过程中，人民法院应当为被执行人及其扶养家属保留必需的生活费用。要严格按照中央有关产权保护的精神，严格区分企业法人财产与股东个人财产，严禁违法查封案外人财产，严禁对不得查封的财产采取执行措施，切实保护民营企业等企业法人、企业家和各类市场主体合法权益。”实际上，贵院在执行中冻结了异议人的全部账户，并未为异议人保留必须的生活费用，且异议人作为知名民营企业家，直接投资了多家企业，相关企业日常经营资金均源于异议人通过银行账户所支付的股东借款。贵院冻结异议人全部银行账户已直接影响异议人名下企业的正常经营以及企业员工的日常生活。此外，异议人与金融机构还存在多笔融资交易合同尚待履行，贵院冻结异议人银行账户的行为可能导致申请人出现违约或相对方拒绝履行合同的情况，这将进一步损害申请人的合法权益。最后，鉴于不当执行行为可能严重损害当事人的合法权益，《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》第二条第一款也规定：“……但同时要注意到，执行工作对各方当事人影响重大，人民法院在执行过程中也要强化善意文明执行理念，严格规范公正保障各方当事人合法权益；要坚持比例原则，找准双方利益平衡点，避免过度执行；要提高政治站位，着眼于党和国家发展战略全局，提升把握司法政策的能力和水平，实现依法履职与服务大局、促进发展相统一。”异议人认为，贵院在已经超标的冻结异议人持有的案涉股票的情况下，未考虑异议人名下存在多家企业的客观情况，更未为异议人保留必须的生活费用，继续冻结异议人全部银行账户，不符合《最高人民法院关于在执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》的基本精神，未严格规范公正保障当事人的合法权益，执行工作亦未遵循比例原则，存在过度执行的情形，应当予以纠正。综上所述，申请人特此根据《民事诉讼法》第二百二十五条及《执行异议和复议规定》第七条第一款的规定，请求贵院进行审查并解除对异议人案涉账户采取的冻结措施，以维护异议人之合法权益。本院查明，泽汇金中心与刘英魁一案，北京仲裁委员会于2021年3月22日作出（2021）京仲裁字第0673号裁决书，裁决：“（一）被申请人（刘英魁，下同）向申请人（泽汇金中心，下同）返还借款本金140000000元；（二）被申请人向申请人支付借款利息11200000元；（三）被申请人向申请人支付以140000000元为基数，按照每日万分之五的利率计算，自2020年7月10日起至实际支付之日止的违约金；（四）被申请人向申请人支付律师费400000元；（五）本案仲裁费1351207．84元（含仲裁员报酬773986．75元、机构费用577221．09元，已由申请人向本会全部预交），由申请人承担20%即270241．57元，由被申请人承担80%即1080966．27元，被申请人直接向申请人支付申请人代其垫付的仲裁费1080966．27元；（六）驳回申请人的其他仲裁请求。”上述仲裁裁决发生法律效力后，泽汇金中心向本院申请强制执行，本院于2021年5月6日立案执行，案号为（2021）京02执669号，2021年5月8日本院作出（2021）京02执669号执行通知书并向被执行人刘英魁进行了送达。后本院作出（2021）京02执669号执行裁定书，裁定：“一、冻结、划拨被执行人刘英魁存款人民币一亿五千二百六十八万零九百六十六元二角七分。二、冻结、划拨被执行人刘英魁应支付的违约金（以人民币一亿四千万元为基数，按照每日万分之五的利率计算，自二〇二〇年七月十日起至实际支付之日止）。三、冻结、划拨被执行人刘英魁应加倍支付迟延履行期间的债务利息。四、冻结、划拨被执行人刘英魁应负担的执行费及执行中的实际支付费用。五、采取上述措施后仍不足以履行生效法律文书确定的义务，则依法查封、冻结、扣押、拍卖、变卖被执行人刘英魁应当履行义务部分的其它财产。”上述裁定书，已送达当事人。执行过程中，本院冻结刘英魁名下招商银行XXX0909、XXX0907、XXX5084_00008、XXX8415、XXX2139_00002账户，中信银行XXX9588、XXX9588_000001账户，建设银行XXX9668_156_1账户，工商银行XXX1151、XXX4699账户，光大银行XXX0484账户，农业银行XXX6117账户，民生银行XXX7444账户，交通银行XXX8203、XXX7818账户，北京银行XXX0907_001账户，浦发银行XXX6186账户。刘英魁异议申请中要求解除冻结的招商银行XXX0147账户，中信银行XXX2783_000001账户，建设银行XXX4884、XXX1484_156_1、XXX9117_156_1、XXX8053_156_1账户，工商银行XXX9238账户，光大银行XXX0767账户，农业银行XXX3677账户本院并未冻结。另查明，本院于2021年6月30日向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司发出（2021）京02执669号协助执行通知书，冻结被执行人刘英魁持有的中嘉博创（证券代码为XXX）股票共计8907．41万股，其中初始冻结XXX8637证券账户中的7024426股，流通类型为无限售流通股；初始冻结0105094464证券账户中的66185136股，流通类型为首发后限售股；轮候冻结0248898637证券账户中的10851885股，流通类型为无限售流通股。上述冻结期限均为2021年6月30日至2024年6月29日。本院认为，在被执行人刘英魁未积极履行生效法律文书所确定还款义务的前提下，本院冻结刘英魁名下银行账户，并在银行账户存款不能履行全部还款义务的情况下，进一步冻结刘英魁所持案涉股票，以确保生效法律文书的顺利执行，程序合法。刘英魁所提本院未作出裁定通知异议人便直接冻结刘英魁银行账户的行为违反相关规定，与事实不符，本院不予支持。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（2020年修正）》第十九条规定，“查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的，人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权，及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结，但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。”依据本院作出的（2021）京02执669号执行裁定，本案执行标的额为152680966．27万元及违约金、加倍支付迟延履行期间的债务利息等。被执行人刘英魁持有的中嘉博创（证券代码为000889）股票共8907．41万股，其中初始冻结7024426股（流通类型为无限售流通股）、初始冻结66185136股（流通类型为首发后限售股）、轮候冻结10851885股（流通类型为无限售流通股）。判断上述股票价值时，需要综合考量财产现在的市场价值、优先受偿债权的扣除、股票二级市场价格波动的影响。因此，尚无法确认刘英魁可供执行的8907．41万股中嘉博创股票足以清偿泽汇金中心的全部债权，待本院对案涉股票采取评估、拍卖、变卖等执行措施后，根据执行的进展情况，决定进一步执行还是解除部分执行措施。执行中要强化善意文明执行理念，在依法保障胜诉当事人合法权益同时，最大限度减少对被执行人权益影响，实现法律效果与社会效果有机统一，维护社会公平正义，促进社会和谐稳定。在已冻结案涉股票并予以处置的前提下，继续冻结被执行人刘英魁名下银行账户，不利于维护刘英魁正常的生活、经营活动。综上，刘英魁要求解除对其银行账户的冻结，于法有据，本院予以支持。异议申请书中申请解除的部分账户，本院并未冻结，该部分异议请求本院不予审查。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定（2020修正）》第十七条第二项之规定，裁定如下：撤销本院对刘英魁名下招商银行XXX0909、XXX0907、XXX5084_00008、XXX8415、XXX2139_00002账户，中信银行XXX9588、XXX9588_000001账户，建设银行XXX9668_156_1账户，工商银行XXX1151、XXX4699账户，光大银行XXX0484账户，农业银行XXX6117账户，民生银行XXX7444账户，交通银行XXX8203、XXX7818账户，北京银行XXX0907_001账户，浦发银行XXX6186账户的冻结。如不服本裁定，可以自裁定书送达之日起十日内，向北京市高级人民法院申请复议。审 判 长 姜高华审 判 员 贾奕良审 判 员 曾小华二〇二一年八月十二日法官助理 夏 宁书 记 员 桑 林