河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1002刑初85号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人崔学彬，男，1983年11月27日出生，汉族，初中肄业，原许昌华富商贸有限公司总经理，住河南省安阳市龙安区。因涉嫌非法吸收公众存款2015年2月9日被许昌市公安局南关分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年3月18日经许昌市魏都区人民检察院批准，2015年3月19日被许昌市公安局南关分局逮捕。2015年5月19日经许昌市人民检察院批准，延长侦查羁押期限至2015年6月19日；2015年6月16日经河南省人民检察院批准，延长侦查羁押期限至2015年8月19日。辩护人陈红歌，大沧海律师事务所律师。被告人从俊丽，女，1979年4月10日出生，汉族，中专毕业，原许昌华富商贸有限公司副总经理，住许昌市（户籍所在地：河南省扶沟县）。因涉嫌非法吸收公众存款2014年11月24日被许昌市公安局南关分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2014年12月23日被许昌市关分局取保候审，2015年8月19日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年3月4日经本院决定被许昌市公安局魏都区分局执行逮捕。辩护人梁东丽，河南汉风律师事务所律师。被告人王国华，男，1958年2月18日出生，汉族，高中毕业，先后任原许昌华富商贸有限公司业务员、业务部经理，住许昌市魏都区（户籍所在地：许昌市魏都区）。因涉嫌非法吸收公众存款2015年5月18日被许昌市公安局南关分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年6月24日经许昌市魏都区人民检察院批准，2015年6月25日被许昌市关分局逮捕。辩护人李超，河南世纪风律师事务所律师。被告人刘洪涛（曾用名：刘宏涛），男，1969年6月13日出生，汉族，大学毕业，原许昌华富商贸有限公司行政主管，住许昌市魏都区五一路中心医院家属院8号楼西单元4楼东户（户籍所在地：许昌市魏都区）。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年7月27日被许昌市公安局南关分局取保候审，2015年8月19日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年3月4日经本院决定被许昌市公安局魏都区分局执行逮捕。辩护人刘磊，河南天时达律师事务所律师。被告人宋美娜，女，1978年8月12日出生，汉族，中专毕业，原许昌华富商贸有限公司业务部业务员，住许昌市魏都区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年7月30日被许昌市公安局南关分局取保候审，2015年8月19日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年3月4日经本院决定被取保候审。2016年12月8日经本院决定被许昌市公安局魏都区分局执行逮捕。辩护人刘虎，河南汉风律师事务所律师。被告人黄志雅，女，1978年4月8日出生，汉族，大专毕业，原许昌华富商贸有限公司黄金部主管，住许昌市魏都区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2015年8月4日被许昌市公安局南关分局取保候审，2015年8月19日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年3月4日经本院决定被取保候审。辩护人张毛丽，河南君志合律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2016）59号起诉书指控被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅犯非法吸收公众存款罪，被告人崔学彬犯职务侵占罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员郑建业出庭支持公诉，被告人崔学彬及其辩护人陈红歌、被告人从俊丽及其辩护人梁东丽、被告人王国华及其辩护人李超、被告人刘洪涛及其辩护人刘磊、被告人宋美娜及其辩护人刘虎、被告人黄志雅及其辩护人张毛丽到庭参加诉讼。案件在审理过程中，经许昌市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。许昌市魏都区人民检察院于2016年8月15日建议对本案延期审理，于2016年9月15日建议对本案恢复审理。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2013年7月份，被告人崔学彬、从俊丽与郭常青（另案处理）预谋后，由郭常青出资成立许昌华富商贸有限公司，该公司先后由崔学彬、郭常青担任法人代表，在公司一楼设立柜台销售黄金制品，在公司二楼设立业务部吸收公众存款。公司成立后，郭常青任命崔学彬、从俊丽为许昌华富商贸有限公司的总经理和副总经理，制定所谓的贵金属现货交易《委托交易协议书》和员工奖励办法，崔学彬、从俊丽以许昌华富商贸有限公司名义面向社会招聘业务人员，以口口相传的方式向社会不特定人群介绍许昌华富商贸有限公司的投资业务，通过与投资人签定最低金额5万元的委托交易协议大肆吸收资金，以2%的利率（1.5%的月收益率+0.5%的月受益分红）按月支付利息，并对业务员吸收存款业务进行管理，使用崔学彬、从俊丽二人的银行帐户对公司的进出资金进行管理，将该公司吸收的资金转入郭常青的银行帐户内。2014年11月份，该公司因资金链断裂无法兑付剩余本金和利息，崔学彬将公司的剩余黄金制品存货转移并非法据为己有。经河南远大会计师事务所有限公司进行司法会计鉴定，许昌华富商贸有限公司截止2014年11月10日，非法吸收公众存款涉及182人，合同约定金额为人民币10245万元，实际吸收存款金额为人民币6157万元，已支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额为人民币3579.69万余元。其中：被告人王国华自2014年1月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计2819万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额2480.81万元。被告人刘洪涛自2014年3月加入许昌华富商贸有限公司后,实际吸存金额共计639万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额438.932万元。被告人宋美娜自2013年12月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计311万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额177.62万元。被告人黄志雅自2013年6月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计101万元,支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额81.96万元。经鉴定，许昌华富商贸有限公司截至2014年10月29日，千足金库存重量2815.15克，万足金库存重量383.55克，共价值82.6311万元。公诉机关认为被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅的行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人崔学彬的行为构成职务侵占罪，被告人崔学彬一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人崔学彬、从俊丽在其所参与的共同犯罪中均起主要作用；被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅均有自首情节；并提供了相关的证据予以证实，请求依法判处。被告人崔学彬对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解称自己在非法吸收公众存款犯罪中所起作用不大,没有和其他人预谋；自己的行为不构成职务侵占罪，公司的黄金已被郭长青要走，没有打收到条。其辩护人的辩护意见为，被告人崔学彬的行为虽构成了非法吸收公众存款罪，但没有非法吸收公众存款犯罪的主观故意和客观行为，没有从中获利，作用不大，应认定为从犯；本案指控的非法吸收公众存款犯罪符合单位犯罪的犯罪构成；崔学彬的行为不构成职务侵占罪，指控犯罪的证据不足；崔学彬系初犯，可酌情从轻处罚。被告人从俊丽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见为，本案属于单位犯罪，被告人从俊丽作为管理人员对于其实施、参与的犯罪活动，以直接责任人员的身份承担刑事责任；从俊丽在非法吸收公众存款犯罪活动中作用较小，不应当对本案指控的全部吸收存款数额负责，应当比照从犯处罚；从俊丽有自首情节；从俊丽系初犯，主观恶性较小，有悔罪表现，积极退缴非法所得，已征得部分集资参与人的谅解；综上，对从俊丽可从轻或减轻处罚；被告人王国华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见为，被告人王国华个人存入的数额应从指控犯罪数额中扣除，王国华没有非法所得；王国华在共同犯罪中所起作用较小，应当认定为从犯；王国华无前科，系初犯，已征得部分集资参与人的谅解；王国华有自首情节。综上，对王国华可减轻处罚。被告人刘洪涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见为，被告人刘洪涛吸收直系亲属的存款数额应从指控犯罪数额中扣除；刘洪涛在共同犯罪中起次要或辅助作用，应认定为从犯；刘洪涛有自首情节；刘洪涛系初犯，主观恶性较小，积极退缴非法所得，征得部分集资参与人的谅解，有悔罪表现；综上，对刘洪涛可从轻或减轻处罚。被告人宋美娜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护辩解意见为，本案属于单位犯罪，指控自然人犯罪错误；被告人宋美娜在共同犯罪中处于从属地位，应认定为从犯，应减轻处罚；宋美娜有自首情节；宋美娜主观恶性较小，积极退缴非法所得，征得部分集资参与人的谅解，有悔罪表现；综上，对宋美娜应从轻或减轻处罚。被告人黄志雅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。其辩护人的辩护辩解意见为，被告人黄志雅系自首，系从犯；黄志雅系初犯，主观恶性较小，已征得全部集资参与人的谅解，有悔罪表现；综上，对黄志雅应减轻处罚。经依法审理查明：一、非法吸收公众存款罪2013年7月份，被告人崔学彬、从俊丽与郭常青（另案处理）预谋后，由郭常青出资成立许昌华富商贸有限公司，该公司先后由崔学彬、郭常青担任法人代表，在公司一楼设立柜台销售黄金制品，在公司二楼设立业务部吸收公众存款。公司成立后，郭常青任命崔学彬、从俊丽为许昌华富商贸有限公司的总经理和副总经理，制定所谓的贵金属现货交易《委托交易协议书》和员工奖励办法，崔学彬、从俊丽以许昌华富商贸有限公司名义面向社会招聘业务人员，以口口相传的方式向社会不特定人群介绍许昌华富商贸有限公司的投资业务，通过与投资人签定最低金额5万元的委托交易协议大肆吸收资金，以2%的利率（1.5%的月收益率+0.5%的月受益分红）按月支付利息，并对业务员吸收存款业务进行管理，使用崔学彬、从俊丽二人的银行帐户对公司的进出资金进行管理，将该公司吸收的资金转入郭常青的银行帐户内。经河南远大会计师事务所有限公司进行司法会计鉴定，许昌华富商贸有限公司截止2014年11月10日，非法吸收公众存款涉及182人，合同约定金额为人民币10245万元，实际吸收存款金额为人民币6157万元，已支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额为人民币3579.69万余元。其中：被告人王国华自2014年1月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计2819万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额2480.81万元。被告人刘洪涛自2014年3月加入许昌华富商贸有限公司后,实际吸存金额共计639万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额438.932万元。被告人宋美娜自2013年12月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计311万元，支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额177.62万元。被告人黄志雅自2013年6月加入许昌华富商贸有限公司业务部后,实际吸存金额共计101万元,支付本息折抵吸存金额后尚欠存款余额81.96万元。另查明，被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅分别于2014年11月24日、2015年5月18日、2015年7月27日、2015年7月30日、2015年8月4日向许昌市公安局魏都区分局投案自首。被告人从俊丽、刘洪涛、宋美娜、黄志雅案发后分别退缴个人提成款100000元、100000元、8000元、40000元；追缴许昌华富商贸有限公司办公地点租金29330元。被告人从俊丽、王国华、刘洪涛案发后已分别征得各自集资参与人中的部分谅解；被告人宋美娜、黄志雅案发后已分别征得各自集资参与人的全部谅解。职务侵占罪2014年11月份，许昌华富商贸有限公司因资金链断裂无法兑付剩余本金和利息，崔学彬将公司的剩余黄金制品存货转移并非法据为己有。经鉴定，许昌华富商贸有限公司截至2014年10月29日，千足金库存重量2815.15克，万足金库存重量383.55克，共价值82.6311万元。上述犯罪事实，被告人崔学彬在庭审中部分提出异议，被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅在庭审中均无异议，并有被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅的供述，证人孙莹、孙某、武某、王某1、李某、王某2、闫某等人的证言，受案登记表，立案决定书，被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅的户籍证明及无前科证明，到案经过，许昌市公安局魏都区分局关于被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅自首情节的说明，许昌华富商贸有限公司工商注册及变更资料，扣押决定书及扣押物品清单，与集资参与人签订的委托交易协议书、受益计划书、收据，河南远大会计师事务所有限公司豫远会【2015】会检字第10号司法鉴定意见书，河南远大会计师事务所有限公司豫远会【2015】会检字第10-2号司法鉴定检验书，许昌县价格认证中心【2016】第010号价格认定书等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为,被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人崔学彬、从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人崔学彬利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人崔学彬犯职务侵占罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，但犯罪数额的起点应按照新的相关司法解释规定的标准执行。被告人崔学彬、从俊丽在其所参与的共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人崔学彬一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对被告人从俊丽、王国华可从轻处罚，对被告人刘洪涛、宋美娜、黄志雅可减轻处罚。被告人崔学彬及其辩护人关于崔学彬在非法吸收公众存款罪中没有与他人预谋犯罪，所起作用不大的辩护辩解意见；被告人从俊丽的辩护人关于从俊丽在非法吸收公众存款罪中作用较小，不应当对本案指控的全部吸收存款数额负责，应当比照从犯处罚的辩护辩解意见；经查，被告人崔学彬、从俊丽参与策划涉案公司的成立、公司规章制度的制定、业务人员的招聘，并先后担任公司重要职务，在公司向社会公众非法吸收存款过程中所起作用明显，行为积极主动，均应认定为主犯。上述辩护辩解意见与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人崔学彬及其辩护人关于崔学彬的行为不构成职务侵占罪的辩护辩解意见；经查，崔学彬本人认可将黄金制品交付给他人的事实，却以没有及时要求出具收到条为由拒不认罪，其辩解与其他相关证据相互矛盾，上述辩护辩解意见与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人从俊丽、宋美娜的辩护人关于本案系单位犯罪的辩护辩解意见；经查，被告人所在的公司成立的目的及成立后从事的业务均为在没有取得相关资质的情况下非法从社会吸收公众存款，不符合单位犯罪的法律规定及相关司法解释，该辩护辩解意见本院不予采纳。被告人王国华、刘洪涛的辩护人关于二被告人个人存入数额及吸收直系亲属的存款数额均应从指控犯罪数额中扣除的辩护辩解意见；经查，相关法律、法规均已明确规定向亲友非法集资的，犯罪数额全部认定，该辩护辩解意见本院不予采纳。被告人王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅的辩护人关于四被告人在共同犯罪中均可认定为从犯的辩护辩解意见；经查，本案指控被告人崔学彬、从俊丽在其所参与的共同犯罪中起主要作用，对整个公司吸收公众存款数额负责，被告人王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅只对个人经手的吸收公众存款数额负责，不构成共同犯罪，不能认定为从犯。上述辩护辩解意见与本案查明事实不符，本院不予采纳。被告人从俊丽、王国华、刘洪涛、宋美娜、黄志雅的辩护人的其他辩护辩解意见均与本案查明事实一致，本院予以采纳。综合考虑本案被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人崔学彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币200000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年零六个月；数罪并罚决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币200000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月9日起至2024年2月8日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人从俊丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币150000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除自2014年11月24日起至2014年12月23日，即自2016年3月4日起至2019年12月4日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人王国华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月18日起至2018年5月17日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）四、被告人刘洪涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币80000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月4日起至2018年3月3日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人宋美娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币60000元。（已缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）六、被告人黄志雅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币50000元。（已缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）七、涉案财物由相关部门依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 培人民陪审员  韩赵华人民陪审员  韩俊英二〇一六年十二月十六日书 记 员  焦元豪