四川省邛崃市人民法院 刑 事 判 决 书 (2015)邛崃刑初字第00507号 公诉机关邛崃市人民检察院。 被告人韦晓波，男，1960年8月15日出生于四川省双流县，汉族，大学文化，居民，住四川省攀枝花市。2014年9月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邛崃市公安局刑事拘留，2014年10月28日经邛崃市公安局决定被取保候审，因在取保候审期间违法取保候审相关规定，2015年2月12日被邛崃市公安局变更强制措施为刑事拘留，2015年3月16日经邛崃市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于邛崃市看守所。 被告人周咏梅，女，1969年2月25日出生于四川省邛崃市，汉族，高中文化，居民，住四川省邛崃市。2014年8月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邛崃市公安局刑事拘留，2014年9月24日经邛崃市公安局决定被取保候审，2015年9月22日经邛崃市人民检察院决定被取保候审，2015年10月27日经本院决定被取保候审,2016年10月26日经本院决定被取保候审，2016年12月21日经本院决定被执行逮捕。现羁押于邛崃市看守所。 辩护人李彦进，四川光时律师事务所律师。 邛崃市人民检察院以邛检公诉刑诉[2015]416号起诉书指控被告人韦晓波、周咏梅犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。邛崃市人民检察院指派代理检察员唐怡出庭支持公诉，被告人韦晓波，周咏梅及其辩护人李彦进到庭参加诉讼。现已审理终结。 邛崃市人民检察院指控： 一、被告人周咏梅于2012年9月26日在邛崃市成立四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司邛崃分公司，并担任负责人。被告人周咏梅在其总公司四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司安排下，为牟取非法利益，以投资理财咨询为名，通过散发宣传资料、电子屏幕宣传等方式，在邛崃范围内大肆招揽客户，承诺通过向其介绍的企业投资可获得高额利息（月息1.5%），同时向获得资金的企业收取佣金。其中通过宣传、介绍企业项目：攀枝花泉鑫房地产开发有限公司项目，出借人38人，非法吸收资金860万元；四川北良实业有限公司项目，出借人10人，非法吸收资金220万元；成都市天盛杰商贸有限公司项目，出借9人，非法吸收资金250万元；乐山市市中区嘉林织布厂项目，出借人8人，非法吸收资金230万元；四川省中药厂有限责任公司项目，出借人30人，非法吸收资金815万元；四川峨眉山金顶药业有限公司项目，出借人20人，非法吸收资金466万元；自贡市千业环保产业有限公司，出借人15人，非法吸收资金360万元；成都神宇玻璃制品有限公司，出借人14人，非法吸收资金325万元。以上出借人144人（次），共计非法吸收资金3526万元。 被告人周咏梅在案发后，积极带领出借人收回资金，弥补损失，共计有：乐山市市中区嘉林织布厂项目2.3万元；成都市天盛杰商贸有限公司项目2.5万元；四川省中药厂有限责任公司项目1.5万元；四川峨眉山金顶药业有限公司项目1.5万元；攀枝花泉鑫房地产开发有限公司项目40.1056万元。 二、被告人韦晓波在开发“蝴蝶花园”项目时，为归还银行贷款，于2008年与欣融公司法定代表人陈某1（另案处理）商定，由欣融公司代为归还银行贷款1000万元。后经陈某1介绍，被告人韦晓波通过鑫昇公司向不特定公众借款1000万元归还欣融公司，并在该民间借贷款到期后仍无力偿还，遂再次由欣融公司代偿。随后被告人韦晓波于2014年5月通过鑫昇公司向社会不特定公众借款1300万元，再次由欣融公司担保，并以“蝴蝶花园”项目（含住宅与配套会所及车库）作为反担保措施。被告人韦晓波在收取上述1300万元借款后，将其中1060万元用于归还欣融公司，240万元用于支付鑫昇公司居间费用。 邛崃市人民检察院认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述与辩解、检查及辨认笔录等。邛崃市人民检察院认为，被告人周咏梅破坏金融管理秩序，未取得相关金融许可，非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人韦晓波破坏金融管理秩序，未取得金融许可，利用其公司已经销售完毕的房产项目作为融资项目，依托居间公司非法吸收公众存款用于偿还其在开发房产过程中所产生的债务，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。 被告人韦晓波辩称，对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不认可；其个人的银行账号、密码及攀枝花泉鑫房地产开发有限公司的公司印章、空白借款合同均由他人掌握，是他人利用了攀枝花泉鑫房地产开发有限公司和被告人韦晓波的名义非法吸收公众存款,其没有犯罪行为，请求人民法院查明案情依法作出公正判决。 被告人周咏梅辩称，对起诉书指控的部分事实和罪名认可，自愿认罪；其已经积极主动带领部分被吸收人追回部分损失，其自身也向部分被吸收人赔偿了部分损失，请求人民法院查明案情依法作出公正判决。 辩护人提出的辩护意见是，被告人周咏梅系主动投案，到案后能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人周咏梅案发后积极带领部分被吸收人挽回一定损失，可以从轻处罚；被告人周咏梅案发后主动赔偿了部分被吸收人一定损失，可以酌情从轻处罚；被告人周咏梅自愿认罪，可以酌情从轻处罚。 经审理查明： 一、被告人韦晓波系攀枝花泉鑫房地开发有限公司实际控制人，为归还攀枝花泉鑫房地开发有限公司欠四川省欣融融资性担保有限公司的欠款，被告人韦晓波在未经金融管理机构的批准下，通过四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司向四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司邛崃分公司提供借款项目后，采用向社会不特定公众宣传称向攀枝花泉鑫房地开发有限公司出借资金，可获得月息1.5%的回报，借款到期后一次性归还出借人借款本金的方式非法吸收公众存款。2014年6月，被告人韦晓波通过四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司邛崃分公司的周咏梅（本案被告人）向社会不特定公众宣传，并由四川省欣融融资性担保有限公司、四川省资产投资武侯有限责任公司提供借款担保，以借款的方式非法吸收陈某2、杨某1等53名被吸收人存款共计1280万元（所有款项均打入被告人韦晓波的个人银行账户,截止案发时已经归还共计21.7844万元）。后被告人韦晓波将被吸收存款中的1060万元用于归还攀枝花泉鑫房地开发有限公司欠四川省欣融融资性担保有限公司的欠款，另将被吸收存款中的240万元用于支付四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司的居间费用。 二、四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司邛崃分公司于2012年10月20日成立，被告人周咏梅担任该公司的负责人。被告人周咏梅在未经金融管理机构的批准下，为获取居间介绍借款的返点提成费用，由四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司向被告人周咏梅提供借款项目，被告人周咏梅向社会不特定公众宣传向相关借款项目提供借款能获得月息1.5%的回报，借款到期一次性还本。自2013年7月起至案发前，被告人周咏梅以四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司的名义，协助被告人韦晓波以攀枝花泉鑫房地开发有限公司的名义非法吸收陈某2等53名被吸收人公众存款共计1280万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计21.7844万元）、协助四川北良实业有限公司非法吸收邹治等13名被吸收人公众存款共计290万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计9.675万元）；协助乐山市市中区嘉林织布厂非法吸收刘某等8名被吸收人公众存款共计230万元（截止案发时已返还刘某0.6万元）；协助成都天盛杰商贸有限公司非法吸收杨某2等11名被吸收人公众存款共计310万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计2.7万元）；协助四川峨眉山金顶药业有限公司非法吸收王亚等4名被吸收人公众存款共计120万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计24.9万元）；协助中金建设集团有限公司非法吸收杨某3等3名被吸收人公众存款共计60万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计3.48万元）；协助四川省中药厂有限公司非法吸收宋发清等13人公众存款共计415万元（截止案发时已返还被吸收人利息共计62.25万元）；协助成都龙武文化发展有限公司非法吸收银建琼20万元（截止案发时已返还利息16.2万元）；协助四川皓恒酒业有限责任公司非法吸收吴光智公众存款100万元；协助自贡市千业环保产业有限公司非法吸收王家某等14人公众存款共计350万元（截止案发时已返还利息23.027万元）。 综上，被告人韦晓波共计非法吸收公众存款1258.2156万元；被告人周咏梅分别协助被告人韦晓波等，共计非法吸收公众存款3010.3836万元。 2014年8月28日9时许，被告人周咏梅经邛崃市公安局电话通知，自行到邛崃市公安局接受调查，到案后如实供述了自己的罪行；2014年9月28日8时许，被告人韦晓波在四川省双流县东升镇“哈喽酒楼”1407号房间被双流县公安局民警抓获，到案后如实供述了自己的罪行。 上述事实有下列证据经庭审质证予以证实，本院予以确认： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、结案报告、到案经过说明，被告人韦晓波、周咏梅的身份信息。证实本案的立、破案情况，及二被告人的到案情况和采取强制措施的情况。 2、攀枝花泉鑫房地开发有限公司工商登记资料、四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司邛崃分公司工商登记资料、四川省欣融融资性担保有限公司工商登记资料、四川鑫昇理财投资信息咨询有限责任公司《理财居间服务合同》、《风险告知书》、《借款合同》、《划款通知书》、收据、银行打款凭证（收款情况）、被告人周咏梅的银行打凭证（退款情况）、被吸收人身份信息、二被告人的身份信息、二被告人的供述、被吸收人陈某2等人的陈述。证实被告人韦晓波非法吸收公众存款，及被告人周咏梅协助被告人韦晓波等非法吸收公众存款和吸收存款具体金额的事实。 本院认为，被告人韦晓波违反国家金融管理法律法规的规定，在明知其无资格从事吸收公众存款业务的情形下，以攀枝花泉鑫房地开发有限公司的名义，通过被告人周咏梅的协助，采用向社会不特定公众公开宣传向攀枝花泉鑫房地开发有限公司提供“借款”可获得高息回报，共计非法吸收公众存款1258.2156万元，被告人韦晓波的行为已经构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，对被告人韦晓波依法应予刑事处罚。 被告人周咏梅违反国家金融管理法律法规的规定，在明知被告人韦晓波等无资格从事吸收公众存款业务的情形下，为非法获取返点提成费用，先后协助被告人韦晓波、四川北良实业有限公司、乐山市市中区嘉林织布厂、成都天盛杰商贸有限公司、四川峨眉山金顶药业有限公司、中金建设集团有限公司、四川省中药厂有限公司、成都龙武文化发展有限公司、四川皓恒酒业有限责任公司、自贡市千业环保产业有限公司非法吸收公众存款共计3010.3836万元，被告人周咏梅的行为已经构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，对被告人周咏梅依法应予刑事处罚。 邛崃市人民检察院起诉指控被告人韦晓波、周咏梅犯非法吸收公众存款罪的部分事实（被告人韦晓波非法吸收公众存款为1258.2156万元、被告人周咏梅协助非法吸收公众存款数额为3010.3836万元）和罪名成立，本院予以支持。对邛崃市人民检察院起诉指控被告人韦晓波、周咏梅非法吸收公众存款不实的部分，本院不予支持。 被告人韦晓波、周咏梅就被告人韦晓波非法吸收的1258.2156万部分构成共同犯罪，被告人韦晓波系主犯，被告人周咏梅系从犯；被告人周咏梅就协助四川北良实业有限公司、乐山市市中区嘉林织布厂、成都天盛杰商贸有限公司、四川峨眉山金顶药业有限公司、中金建设集团有限公司、四川省中药厂有限公司、成都龙武文化发展有限公司、四川皓恒酒业有限责任公司、自贡市千业环保产业有限公司非法吸收公众存款共计1752.168万元部分，系从犯。 被告人韦晓波到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，对其依法可以从轻处罚；被告人周咏梅系从犯，对其依法应当从轻处罚；被告人周咏梅在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，经公安机关电话通知后主动到案，到案后能如实供述自己的罪行，系自首，对其依法可以从轻处罚。被告人周咏梅在审理中明确表示自愿认罪，可以酌情从轻处罚。 对被告人韦晓波违法所得的财物，依法应当予以追缴。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下： 一、被告人韦晓波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月12日起至2018年7月12日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）； 二、被告人周咏梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2019年11月23日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）； 三、对被告人韦晓波违法所得的1258.2156万元，予以追缴； 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  钟兴旺 人民陪审员  刘贵荣 人民陪审员  彭碧文 二〇一六年十二月二十一日 书 记 员  郭 霄 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 四、关于共同犯罪的处理问题 为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于适用的解释》 第二百四十一条第一款对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定： …… （五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定； ……