阜新市细河区人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽0911刑初39号公诉机关阜新市细河区人民检察院。被告人周司光，男，1990年3月17日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市阿城区，捕前住黑龙江省哈尔滨市阿城区。2017年7月19日，因吸食毒品被哈尔滨市阿城区侦查机关行政拘留十日。因本案于2020年12月24日被侦查机关刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。辩护人许贺中，辽宁贺中律师事务所律师。被告人任树义，男，1965年5月2日出生，汉族，小学文化，无业，群众，户籍所在地辽宁省义县，现住黑龙江省鹤岗市兴安区。因本案于2020年12月17日被侦查机关取保候审。阜新市细河区人民检察院以阜细检公诉刑诉[2021]29号起诉书指控被告人周司光、任树义犯贷款诈骗罪，于2021年4月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市细河区人民检察院检察员吴玉柱、检察官助理牛丽出庭支持公诉，被告人周司光、任树义到庭参加诉讼。现已审理终结。阜新市细河区人民检察院指控：2019年12月份，被告人任树义在哈尔滨到佳木斯的火车上遇见一名男子，该男子询问任树义名下是否有贷款，在得到没有贷款的答复后，称可以为任树义办理贷款且贷款不用还，任树义欣然答应，随后该男子让任树义打电话联系大连市一个叫“明明”的男子，即被告人周司光。与此同时，周司光也接到其上家卢某电话，让其到大连接一个叫任树义的人。任树义、周司光二人在大连汇合后，一起先后去往沈阳市、大连市欲以贷款购车为由实施诈骗行为，但沈阳市、大连市4S店未卖给二人汽车。2020年1月10日被告人任树义、周司光来到阜新市店购车，在购车过程中二人一直谎称是叔侄关系，并于当日订购一辆黑色大众探岳2.0T豪华版汽车，全车款188400元。周司光通过微信给4S店转账500元定金。次日，任树义、周司光再次来到4S店，周司光交纳该车首付款50400元、汽车保险8200元，并以任树义名义在一汽汽车金融有限公司贷款138000元。当日二人便将该车提走，回到二人住宿的宾馆后，周司光告知其上家卢某购车成功，于是卢某安排两名男子将该车开走，并给周司光转账100000元，按照约定，卢某给任树义20000元好处费，去除周司光垫付的首付款与保险费用，周司光得到21400元好处费。此后，任树义、周司光并未按照合同程序履行相关手续和偿还贷款，周司光称该车与自己没有关系，然后失去联系。任树义以脚伤为由推脱，随后也失去联系。指控被告人周司光、任树义犯罪的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。阜新市细河区人民检察院认为，被告人周司光、任树义以非法占有为目的，骗取贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。被告人周司光、任树义认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人周司光对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出：被告人周司光到案后如实供述自己的全部罪行，系坦白，自愿认罪认罚，愿意赔偿受害人全部经济损失及缴纳罚金，应对其从轻处罚。被告人任树义对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明：2019年12月，被告人任树义在哈尔滨至佳木斯的火车上遇见一名男子，该男子称可以为任树义办理贷款且不用还款并给任树义留下了一个联系方式。2020年1月，被告人周司光按照卢某（另案处理）的指示到大连接任树义。周司光与任树义汇合后，二人先后在大连、沈阳多家4S店欲以贷款购车的方式实施诈骗行为，但均未成功。2020年1月10日，任树义、周司光来到阜新和利汽车销售服务有限公司购车，期间一直谎称为叔侄关系，并于当日订购一辆黑色大众探岳2.0T豪华版汽车，全车款为人民币188400元（以下币种均同）。周司光缴纳该车首付款50400元及汽车保险8200元，并让任树义以虚假的工作单位及工资收入在一汽汽车金融有限公司办理抵押贷款138000元。贷款审批通过后，周司光、任树义以办理车牌照为由将车开走，周司光通知卢某购车成功。卢某安排二名男子将该车开走，将周司光垫付的58600元、任树义好处费20000元、周司光好处费21400元，共计100000元转账给周司光，周司光将其中的20000元给了任树义。一汽汽车金融有限公司及阜新和利汽车销售服务有限公司工作人员让任树义、周司光按照合同程序履行相关手续，任树义以脚受伤为由、周司光以该车与其无关为由推脱，二人随后失去联系，拒不偿还贷款。2020年12月17日，侦查机关侦查人员在黑龙江省鹤岗市将任树义抓获；2020年12月22日，在黑龙江省哈尔滨市将周司光抓获。上述事实，有以下经庭审举证和质证的证据证实，本院予以确认：1、书证案件来源，证实本案的来源情况。2、被害人曾某的陈述，证实我是一汽汽车金融有限公司的法律顾问。2020年1月10日，任树义到阜新市开发区店贷款购买一辆探岳汽车，向我公司申请贷款，公司平台自动审核通过，给他批了138000元的贷款。当时签订的是抵押合同，我单位放款后，任树义将车开走，但没有去上牌照和办理手续。我单位及和利4S店联系任树义要求他办理车手续，他以脚受伤为由推脱，后来就联系不上了。1月19日，该车定位显示在上海，我单位上海的同事去定位点找车，并没有找到，后来GPS就没有信号了。任树义的贷款应该是从2020年2月开始还第一期，每个月还款4085元，一共是36个月，但他一个月都没有还。3、证人张某的证言，证实我是阜新和利汽车销售服务有限公司（和利大众4S店）销售员。2020年1月10日，任树义和他侄子来我公司买车。任树义的侄子说想购买一辆20万元左右的吉普车，我就推荐了探岳这款车，他和我谈车的性能、议价，要一些赠品，任树义全程没怎么说话。任树义的侄子提出要贷款，任树义就在一汽汽车金融有限公司贷款138000元，贷款当天审批通过了，任树义侄子通过微信交了500元订金。第二天，他们来提车，我们约定在2020年1月15日之前办理上牌手续，然后回到我公司办理抵押手续。他们将车提走的第二天，任树义打电话说去沈阳医院看脚，办理上牌手续可能晚几天，再之后就联系不上了。我通过微信联系任树义侄子，他说这事跟他没关系，就把我微信删除了，这两个人我就再也联系不上了。4、被告人周司光的供述，证实2020年1月，卢某打电话让我带着钱去大连接一个贷款买车的人。我在大连接到任树义后，我们先后去大连、沈阳的4S店，但都没买成。哈尔滨的中介让买大众探岳，我和任树义到阜新大众4S店买车，我对销售人员说任树义是我叔，我和他说了点细节。我拿的定金、首付、保险，以任树义名义贷款138000元，但是告诉他不用还。4S店工作人员给任树义办理车贷款时，我给卢某打电话说贷款买车成功了，让他安排人取车。任树义车辆贷款下来后，我和4S店工作人员说到锦州上牌照，工作人员就把车辆的相关手续给我。我开车拉着任树义回到阜新的小旅店，让任树义签订车辆买卖合同，又让他给我写了一个我垫付车辆首付款的欠条，给他20000元后让他走了。我给卢某打电话后，把车钥匙、车手续及任树义签订的车辆买卖合同给了两名男子，他们把车开走了。卢某给我转账的100000元包含我垫付的首付50400元、保险8200元，他让我给任树义好处费20000元，剩下的21400元是我的好处费。5、被告人任树义的供述，证实2019年12月，我在哈尔滨到佳木斯的火车上遇见一名大概51、52岁的男子，他说可以帮我办3至5万元贷款，也不用还，让我找“明明”办贷款。我和“明明”联系后，去大庆办贷款，但没办成，之后我去了大连。“周某”（名字不太确定）在大连北站接的我，他说用我的名字买车办理贷款，车拿到手后，他要车，给我20%的好处费，我也不用还贷款，我同意了。第二天，我们去大连、沈阳的几个4S店贷款买车，但都没办成。2020年1月初，我和“周某”去阜新开发区的大众4S店，去之前他让我和4S店人说我想贷款买探岳车，我的工作单位是中兴恒和物流有限公司，我是他舅舅。到了4S店，全程都是“周某”和工作人员讲价，谈完后，我就和对方签的贷款合同，“周某”交的押金。第二天，我们去4S店交首付款，“周某”把钱转到我的农业银行卡，我在4S店刷卡付款，发票开的是我名。我和4S店的人说回义县上牌子，然后我和“周某”就把车开走了。我们回宾馆签的合同，“周某”给我照相了，他给了我20000元现金并给我订了车票，然后我们就分开了。6、书证金融许可证，证实一汽汽车金融有限公司系金融机构。7、书证汽车消费贷款申请表、汽车抵押贷款合同、购车补充协议等，证实被告人任树义从一汽汽车金融有限公司贷款138000元购车的情况。8、书证银行卡账户交易明细，证实被告人周司光支付车辆相关费用及卢某给周司光转款情况。9、辨认笔录，证实任树义、张某分别辨认出陪任树义购车的男子为周司光；周司光辨认处其上线为卢某。10、扣押决定书，证实侦查机关扣押被告人周司光手机情况。11、书证户籍证明信，证实被告人周司光、任树义已达到法定刑事责任年龄。12、书证抓捕经过，证实被告人周司光、任树义被抓捕到案。本院认为，被告人周司光、任树义以非法占有为目的，骗取金融机构贷款，数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪，且为共同犯罪，应予惩处。公诉机关指控被告人周司光、任树义犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人周司光在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人任树义在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其与周司光到案后均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，本院依法对二被告人从轻处罚。辩护人提出被告人周司光到案后如实供述自己的罪行，系坦白，应对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人周司光、任树义未退赃、未缴纳罚金，本院不予认定二被告人自愿认罚，对公诉机关的量刑建议及辩护人提出被告人周司光认罚、有悔罪表现的辩护意见均不予采纳。根据被告人周司光、任树义犯罪的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人周司光犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元（罚金限期在本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年12月22日起至2023年12月21日止）二、被告人任树义犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月年，并处罚金20000元（罚金限期在本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算）三、责令被告人周司光、任树义于本判决生效后十日内退赔被害单位一汽汽车金融有限公司人民币138000元。四、未随案移送物品由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘海波审 判 员  于娟娟人民陪审员  花利艳二〇二一年八月五日书 记 员  夏 宇