湖北省黄冈市黄州区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂1102刑初100号公诉机关黄冈市黄州区人民检察院。被告人李颖，女，汉族，湖北省黄冈市团风县人，大专文化程度。因涉嫌诈骗罪于2015年9月2日被黄冈市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年9月30日经黄州区人民检察院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。现羁押在黄冈市看守所。辩护人林双喜，湖北袁徐殷律师事务所律师。黄冈市黄州区人民检察院以黄州检刑诉[2016]133号起诉书指控被告人李颖犯诈骗罪向本院提起公诉。期间黄州区人民检察院变更起诉一次。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，黄州区人民检察院指派检察员何顺章、宋星海出庭支持公诉，被告人李颖及其辩护人林双喜到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年9月18日，被告人李颖通过谢某的中间介绍，认识黄冈市兆嘉企业登记代理有限公司（以下简称“兆嘉公司”）业务员胡某。2014年9月24日和2014年10月9日，李颖先后以做帐面“流水”为由，先后向黄冈兆嘉公司借到资金220万元和200万元，李颖也如约提供公司的支票、公司公章、法人预留印鉴给兆嘉公司质押，并如约归还款项给兆嘉公司，如数支付高额利息，取得了武汉品诚担保公司的信任。2014年10月17日，李颖再次以做450万元帐面“流水”为由，找黄冈兆嘉公司做“流水”，经兆嘉公司负责人舒某向武汉品诚担保公司汇报，武汉品诚担保公司安排财物人员刘某将资金打入李颖个人建行账户后，李颖没有按约定将全部款项打入环楚公司帐户，仅打入公司对公账户50万元。事后，经武汉品诚担保公司舒某多次催要，李颖还款260万元。2014年11月，李颖将剩下的190万元用于归还个人欠款、个人刷卡消费和个人取现消费。2014年11月4日至11日，李颖经兆嘉公司的舒某、胡某多次催要还款，将9.3万元分6笔还款至舒某建行账户。2015年5月14日至5月25日，将19148元分12笔还款至舒某建行账户，李颖实际骗取武汉品诚担保公司1787852元。被告人李颖对公司机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人对指控的事实没有异议。辩护认为，1.被告人李颖当时向某桥出具了欠条，本案应按民事案件处理；2.被告人李颖主动投案自首，到案后如实供述自己的犯罪事实，是自首；3.被告人李颖犯罪后积极退赃，取得受害人的谅解，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2014年9月18日，被告人李颖通过介绍，认识黄冈市兆嘉企业登记代理有限公司（以下简称“兆嘉公司”）业务员胡某。2014年9月24日和2014年10月9日，李颖先后以做帐面“流水”为由，先后向黄冈兆嘉公司借到资金220万元和200万元，李颖也如约提供公司的支票、公司公章、法人预留印鉴给兆嘉公司质押，并如约归还款项给兆嘉公司，如数支付高额利息，取得了武汉品诚担保公司的信任。2014年10月17日，李颖再次以做450万元帐面“流水”为由，找黄冈兆嘉公司做“流水”，经兆嘉公司负责人舒某向武汉品诚担保公司汇报，武汉品诚担保公司安排财物人员刘某将资金打入李颖个人建行账户。但李颖没有按约定将全部款项打入环楚公司帐户，仅打入公司对公账户50万元。事后，经武汉品诚担保公司舒某多次催要，李颖还款260万元。2014年11月4日至11日，李颖经兆嘉公司的舒某、胡某多次催要还款，将9.3万元分6笔还款至舒某建行账户。2015年5月14日至5月25日，将19148元分12笔还款至舒某建行账户。被告人李颖将剩下的178.7852万元用于归还个人欠款、个人刷卡消费和个人取现消费。上述事实，有公诉机关移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：书证、物证。1、被告人李颖的个人身份信息；2、被告人李颖的银行账户、流水等信息材料；3、到案经过，证实被告人李颖主动到公安机关投案的事实；4、舒某出具的谅解书、武汉品诚融资担保有限公司出具的谅解书。二、证人证言。1、证人舒某的证言：2014年9月份，李颖通过朋友与我们兆嘉公司的代理员胡某联系，想搞资金“打流水”。我们为了保险起见，每次都是要求李颖提供公司的基本账户，还要求李颖将她公司的印鉴、个人私章及支票都交给我们保管。一旦完成“打流水”交易后，我们自己填支票把钱打回来。开始两次都是一两百万的，交易进行很顺利，李颖也按之前约定支付了费用。2014年10月15日，李颖有找到胡某，说要借450万元打流水，因为之前很顺利，我就相信。这次李颖提出怕合作方查到她资金来源是担保公司，影响信誉。要求我们现把钱打到她个人账户上。我们同意了她的意见。2014年10月17日下午，胡某和李颖一起去黄冈东门建设银行帮李颖打款。按约定先把钱打到李颖的账户，再由胡某监督将钱再转到李颖公司的账户上。但当日，李颖故意拖延时间，等钱打到李颖个人账户上后，时间已经过了四点半，银行停止对公业务。只有下星期一才能处理，我们当时也没有在意。到了星期一，胡某去银行转账，发现李颖的账户只有50万元。李颖就一直说过几天把钱还我们。但一直没有还。如是我们告诉李颖要报警，这样李颖才打了210万元到她公司账户上，我们就把钱划回公司，至今李颖还欠我们190万元。后来李颖陆续汇给我9.3万元。2、证人胡某的证言：我通过朋友认识环楚建设机械设备租赁有限公司的法人李颖。当时李颖说要做流水，头两笔业务都很正常。到了第三次，也就是2014年10月15日，李颖说要450万元做流水，因以前业务做得好，我比较相信她。2014年10月17日下午4时左右，我与李颖在黄冈建行金龙支行见面。李颖当时跟我说要走她个人账户，而我们是担保公司从我们公司直接走流水影响她公司的信誉。我听李颖的话有道理，加上之前合作很顺利就相信了她。当天下午4点多钟，我打电话我公司总经理舒某，叫他安排450万元，并把钱打到李颖的个人建行账户上。李颖后来故意找银行的工作人员，把时间拖到银行下班，并把黄冈市环楚建设机械设备租赁有限公司的转账支票、财务印章及她个人印章交给我保管。说下星期一再来转账。到了星期一，我到银行检查黄冈市环楚建设机械设备租赁有限公司的余额只有50万元，当时我慌了，感觉受骗，马上打电话李颖叫她还钱，后来李颖当天就就将260万元汇入我公司的账户。证人谢某的证言：2014年9月份，李颖在电话里跟我讲，她公司有笔450万元款项要回来了，公司要聘请一个会计做账，我就答应给她公司代理会计。2015年5月胡某打电话说450万元资金的来历，我才知道这个事的。我听胡某说，去年李颖向她公司借了一笔450万元资金做流水，后来李颖在一个星期后还了260万元，剩余190万元一直拖欠到现在还没有还。三、被告人李颖的供述：我今天是主动到刑侦大队来交代问题的。2014年10月中旬，我公司因需要一笔资金，就和舒某公司的业务员胡某联系，要求他提供一笔资金450万元。因之前我们合作过两次，他们比较信任我。10月17日，我与胡某在黄州金龙建行见面后，我说资金要走我个人账户，他们同意了。为了让胡某放心打款。我将我黄冈市环楚建设机械设备租赁有限公司的转账支票、财务印章及我个人印章都交给胡某保管。胡某就安排她公司将450万元汇到我个人账户上。我当时跟胡某说这次业务还要做“个人扫描”，要做到下星期二，并承诺给胡某3.85万元利息。当天我只是将50万元汇到我公司环楚建设机械设备租赁有限公司的账户上。到了10月21日，我将210万元还给了舒某公司。余下的190万元，一部分约75万元用于还债，花费了50万元，余款我不记得怎么用了。上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完成的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人李颖以非法占有为目的，采取“做流水”，支付报酬的方式，通过两次交易，骗取舒某及武汉品诚融资担保有限公司信任。在第三次交易的过程中，将武汉品诚融资担保有限公司450万元资金骗汇至自己的账户，仅将其中的271.2148万元归还给武汉品诚融资担保有限公司，余款178.7852万元据为己有，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人李颖主动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，应从轻或减轻处罚。被告人李颖主动向受害人退还部分赃款，取得受害人的谅解，可酌情从轻处罚。综合全案的起因，犯罪情节，罪后表现。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条之规定，判决如下：被告人李颖犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金5万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2015年9月2日起至2022年3月1日，罚金限本判决生效后30日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  陈贵芬审判员  王 中审判员  陈 峰二〇一六年十二月十二日书记员  黄 薇