上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0101刑初582号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人高彬，男，1972年5月27日出生，汉族，住安徽省滁州市。辩护人陈茉，上海鼎善律师事务所律师。被告人陈某某，男，1989年12月7日出生，汉族，户籍所在地安徽省滁州市，住安徽省滁州市。辩护人车圣婴，上海市公义律师事务所律师。被告人伍某某，男，1987年11月6日出生，汉族，户籍所在地陕西省宝鸡市，住安徽省马鞍山市。辩护人曾诚、朱烨，江苏当代国安律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉[2016]37号起诉书指控被告人高彬、陈某某、伍某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员宦某某出庭支持公诉，被告人高彬及其辩护人陈茉、被告人陈某某及上海市黄浦区法律援助中心指派律师车圣婴、被告人伍某某及其辩护人曾诚、朱烨到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，依法延长审理期限3个月。现已审理终结。经审理查明，被告人高彬、陈某某和伍某某经合谋，于2013年11月设立上海徽通金融信息服务有限公司(以下简称：徽通公司)后，于同年12月起推出“月利赢”、“季度丰”、“双季丰”、“月月通”、“年年宝”等理财产品，并陆续招募蔡某某、陈某某、钱某某、邓某某、董某某、陈某某等数十名业务员，通过印制小广告、设摊、在邮局或银行蹲点等方式，向不特定的社会公众宣传徽通公司及公司的理财产品，并承诺到期归还本息，以此募集投资人。各投资人与徽通公司签署《投资咨询与管理服务协议》、《债权转让及受让协议》等文件后，以POS机刷卡的方式，将投资款转入POS机绑定的徽通公司实际控制的专门账户。经上海公信会计师事务所有限公司鉴定：2013年12月23日至2015年3月4日期间，徽通公司共计收取投资款为人民币125,323,925元；现已报案的投资人共计139人，所涉合同金额为人民币48,190,000元，实际出资金额为人民币47,332,000元，尚未对付金额为人民币29,331,170.36元。投资人吕爱莲于2015年4月21日前往公安机关报案。上述事实有公诉机关提供的证人陈某1、陈某2、沈某、董某、张某、马某、陆某、孟某、赵某、吕某、常某、刘某、叶某等的证词，徽通公司工商资料、宣传资料、邀请函，《投资咨询与管理服务协议》、《债权转让及受让协议》、《收款确认书》、《转让说明》，POS机签购单、银行卡交易明细等书证，上海富友支付服务有限公司提供的徽通公司申请POS机的相关材料、徽通交易明细单、情况说明、借款合同、借款人信息审核材料及徽通公司、高彬、陈某某、伍某某、伍某2、王某、董某1、董某2、戴某、明某、陆某、曹某、田某、刘某2、徐某、翁某、黄某、李某、金某、张某2、盛某等人的银行账户明细，公安机关出具的工作记录，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书及补充司法鉴定意见书，有关书证，3名被告人的多次供述。上述证据均经庭审质证，证据合法有效，应予认定。被告人高彬的辩护人认为本案系单位犯罪，要求对高彬减轻处罚并适用缓刑。陈某某的辩护人认为陈在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；系自首，认罪态度较好，要求对陈某某减轻处罚并适用缓刑。伍某某辩护人认为本案系单位犯罪，伍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；系自首，可从轻或减轻处罚；系初犯，当庭认罪，要求对伍某某减轻处罚并适用缓刑。本院认为，被告人高彬、陈某某、伍某某违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高彬、陈某某、伍某某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，对3名被告人应予刑事处罚。3名被告人共同注册成立上海徽通金融信息服务有限公司后，即推出理财产品，用于非法吸收公众存款，主要从事违法犯罪活动，应以个人犯罪论处，故高彬、伍某某辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见均不予采纳。系共同犯罪。被告人高彬在共同犯罪中起组织、领导作用，系主犯。被告人高彬系自首，根据其犯罪情节对其不适用减轻处罚，但可从轻处罚，其辩护人要求对高彬减轻处罚的辩护意见不予采纳。被告人陈某某、伍某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应减轻处罚，其辩护人此节辩护意见均予以采纳。被告人陈某某、伍某某均系自首，均可从轻处罚，其辩护人此节辩护意见予以采纳。根据3名被告人的犯罪情节，对其均不适用缓刑，故3名辩护人要求对被告人适用缓刑的辩护意见均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月25日起至2022年11月24日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月25日起至2018年5月24日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、被告人伍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月25日起至2018年5月24日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)四、被告人高彬、陈某某、伍某某违法所得予以追缴，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  池晓烽代理审判员  胡晓爽人民陪审员  徐国亮二〇一六年十二月七日书 记 员  李 艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。