宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）宁0104刑初902号 公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。 被告人董成效，男，1979年1月12日出生，汉族，中专文化，河南省禹州市人，户籍所在地河南省禹州市。2016年2月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，2016年3月24日被执行逮捕，现羁押于银川市看守所。 银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2016）748号起诉书指控被告人董成效犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。因公诉机关建议延期审理，本院决定延期审理一个月，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年10月27日、12月22日公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员王金宝出庭支持公诉，被告人董成效到庭参加诉讼。2016年12月23日，本案报请本院审判委员会讨论，现已审理终结。 银川市兴庆区人民检察院指控，2014年11月至2015年3月，被告人董成效伙同武某等人（在逃）以投资禹州市恒通耐火材料有限公司的名义，通过聘请专业融资团队散发宣传彩页等宣传方式，以高额返利为诱饵，在银川市兴庆区向不明真相的群众散发融资宣传彩页，骗得何某某等70名被害人集资款共计人民币5225000元。 公诉机关认为，被告人董成效的行为构成非法吸收公众存款罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定定罪量刑。公诉机关同时提交了常住人口详细信息等书证，司法鉴定报告书，被害人何某某等人的陈述，被告人董成效的供述和辩解等证明被告人犯罪的相关证据。 被告人董成效对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。 经审理查明，2014年11月12日，宁夏鑫安达资产管理有限公司制定公司章程，2014年11月18日，宁夏鑫安达资产管理有限公司注册成立，经营范围为对矿业、能源、农业、房地产业等法律法规允许行业的投资及投资咨询；投资管理；资产管理；企业形象策划；企业管理咨询；企业营销策划；商务信息咨询；房地产信息咨询；耐火材料的销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。法定代表人为靳某，注册资本3000万元人民币，公司股东为武某、靳某。2014年12月2日，公司法定代表人变更为董成效，股东变为董成效、武某。自2014年11月12日至2015年3月，被告人董成效伙同武某等人（在逃）以投资禹州市恒通耐火材料有限公司的名义，通过聘请专业融资团队散发宣传彩页等宣传方式，以高额返利为诱饵，在银川市兴庆区向不明真相的群众散发融资宣传彩页，以宁夏鑫安达资产管理有限公司为借款人，禹州市恒通耐火材料有限公司为担保人，通过签订借款合同的形式，先后非法吸收被害人何某等70名被害人共计人民币5225000元。董成效在被抓获前以支付利息的名义向70名被害人付款617650元，以退还投资款的名义向部分被害人付款95000元。被告人董成效归案后向公安机关如实供述了上述犯罪行为。 另查明，被告人董成效自宁夏鑫安达资产管理有限公司于2014年11月12日开始非法吸收公众存款时，就充当接待和出纳的角色，直至担任该公司的法定代表人。 上述事实，被告人董成效在开庭审理过程中无异议，并有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的宁夏鑫安达资产管理有限公司企业信息、企业法人营业执照、组织机构代码证、公司设立登记申请书、章程、房屋租赁合同、宁夏鑫安达资产管理有限公司宣传资料、宁夏鑫安达资产管理有限公司给被害人出具的收据、交易明细、宁夏鑫安达资产管理有限公司与被害人签订的借款协议、禹州市恒通耐火材料有限公司组织机构代码、营业执照、税务登记书、公司章程、验资证明、司法鉴定意见书、鉴定意见通知书、被害人何某等人的陈述、抓获经过、被告人董成效的供述及常住人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人董成效非法吸收公众存款5225000元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人董成效犯罪的罪名成立。对被告人董成效应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人董成效到案后如实供述犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚。被告人董成效非法吸收的公众存款达5225000元，退还本金95000元、利息617650元，剩余非法所得4512350元应返还被害人。为了维护社会秩序，保护合同对方当事人的财产所有权和国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人董成效犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（罚金于判决书生效之日起十日内缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月17日起至2021年2月16日止）。 二、责令被告人董成效退赔各被害人的经济损失共计人民币4512350元（被害人名单及退赔金额附后）。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。 审 判 长  郭 鹏 人民陪审员  张彦坤 人民陪审员  曲海宁 二〇一六年十二月二十三日 书 记 员  安若梦 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 被告人董成效退赔被害人经济损失名单                            序号                       姓名                       身份证号                       退赔金额                               1                       卜小玲                       640102195403040040                       20000元                               2                       蔡黎明                       640204195405202021                       24600元                               3                       柴玉兰                       640103194911111265                       9600元                               4                       常凤玲/             王凤琴                       640102194509020924/             64010219420515152X                       10000元                               5                       邓淑君                       64020419530710054X                       23000元                               6                       邓永沛                       640102195505211816                       10000元                               7                       樊正森                       612726195511084817                       66500元                               8                       高海荣                       640202195606060522                       7200元                               9                       韩晓蓉                       640203195606060561                       36400元                               10                       韩秀兰                       640102193805111826                       200000元                               11                       何凤霞                       640102194309221246                       320000元                               12                       黄成礼                       640122194209030018                       9700元                               13                       纪长太                       64010219430826181X                       20000元                               14                       姜秀月                       640102194905260620                       55000元                               15                       景国秀                       64010219540508002X                       16000元                               16                       居梅芳                       640102194808120626                       151100元                               17                       孔秀英                       640111194709220628                       25600元                               18                       寇景娥                       640204196001080026                       33000元                                           19                       李德贤                       640102195108211214                       8500元                               20                       李发晟                       642125194403070612                       24000元                               21                       李发枝                       642122194307200019                       44400元                               22                       李凤英/             李会荣                       640102195409090620/             64010219450522062X                       180000元                               23                       李建礼                       640102195405180936                       27300元                               24                       李秀花                       640103194209301827                       50000元                               25                       李玉光                       640102194703061543                       9550元                               26                       刘娟                       640103198211220645                       25000元                               27                       刘庆堂                       640102193602231211                       45300元                               28                       刘小梅                       640204195306150529                       7200元                               29                       刘永成                       640102193910091214                       75900元                               30                       芦珍                       640102197506281225                       27300元                               31                       马金凤                       640103195012080324                       8300元                               32                       马俊仙                       640103195210250048                       26850元                               33                       梅建国/             张存玲                       64010219510711181X/             640111196608021821                       9700元                               34                       牛法弟                       640203194010240014                       8800元                               35                       皮惠琴                       640202194404270025                       10000元                               36                       任创业                       640102193912190910                       116000元                               37                       芮光珑                       640102195707080623                       35200元                               38                       苏发森                       640103194302100333                       8950元                               39                       田凤珍                       640102196007221821                       8800元                               40                       王保成                       640103195303100014                       37000元                               41                       王云娟                       640102196104090026                       510600元                               42                       魏航利                       640102195512121245                       188000元                               43                       吴海银                       640102196901282143                       37000元                               44                       吴忠良                       640103194012150914                       45750元                               45                       夏春兰                       640102194604130929                       47100元                               46                       夏水斌                       640102193502111511                       47000元                               47                       肖占山                       640111194305230918                       20000元                               48                       熊天涛                       632821194012253412                       64000元                               49                       徐凤琴                       640102195910300943                       9400元                               50                       徐焕平                       64012219520210033X                       9700元                               51                       许昌淑                       640102193903011220                       46400元                               52                       薛秀琴                       64212219400523036X                       44000元                               53                       杨广发                       642122193711100314                       70000元                               54                       杨晓春                       640102195805090622                       93000元                               55                       杨秀风                       640102195401162124                       18400元                               56                       杨彦福                       640102194806251219                       45500元                               57                       叶源国                       640102194810160010                       28950元                               58                       尤佳                       640102195601231526                       212300元                               59                       袁风英                       640102195505241521                       19100元                               60                       张对先                       640102195303200019                       67750元                               61                       张建华                       640221195003270036                       20000元                               62                       张建民                       640102195611241269                       93000元                               63                       张俊萍                  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