四平市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0302刑初170号公诉机关四平市铁西区人民检察院。被告人王岩，男，户籍地吉林省四平市铁西区。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年5月27日被四平市公安局直属分局刑事拘留，同年7月2日被执行逮捕，同年7月9日被四平市公安局直属分局取保候审。经本院决定于2016年9月23日对其继续取保候审至今。被告人王超，女，户籍地吉林省四平市铁西区。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年5月27日被四平市公安局直属分局刑事拘留，同年7月1日被该局取保候审。经本院决定于2016年9月23日对其继续取保候审至今。四平市铁西区人民检察院以四西检刑检刑诉[2016]138号起诉书，指控王岩、王超犯非法经营罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，四平市铁西区人民检察院指派检察员邵越出庭支持公诉，被告人王岩、王超到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人王岩、王超于2015年3月至今利用通过QQ好友王某1购买的七台P**机为不特定人刷卡透支套现和垫还，七台P**机户名为吉林省XX快付、抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX家具店、昌图县XX家用电器商店、昌图县XX服装店、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX五金电料商店，上述七家商户名称是虚构的，均不是真实的商户。二被告人利用上述七台P**机为他人总共套现及垫还金额达63836522.63元，经查实找到刷卡人的金额为190余万元。现场收缴POS机九台，收缴当天刷卡垫还开具的POS机小票100余张，总金额100余万元。针对指控的事实，公诉机关宣读、出示了下列证据：1.受案登记表、户籍证明、无前科劣迹证明、抓获经过、前科劣迹证明等相关书证；2.证人王某2、高某某、赵某某、王某3、刘某、郭某某、孙某某、张某、陈1、陈2、卢某的证言；3.被告人王岩、王超的供述与辩解；4.辨认笔录；5.案发现场照片；6.收条、罚没票据；7.信用卡交易明细；8.扣押物品、文件清单。公诉机关认为，被告人王岩、王超以谋取非法利润为目的，采取虚构的交易行为为不特定多人套现及垫还，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。在法庭审理时，被告人王岩、王超对公诉机关指控的犯罪事实及当庭宣读、出示的证据均无异议。经审理查明：2014年11月至2015年2月被告人王岩在四平市铁西区十马路原三建楼使用七台P**机为不特定人刷卡透支套现和垫还，这七台P**机户名分别为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX家具店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX电器商店、昌图县XX家用电器商店。2015年3月被告人王岩将刷卡套现和垫还的交易场所搬至四平市铁西区中央路交通银行东侧三人行培训学校二楼，并雇佣被告人王超从事上述七台P**机刷卡套现及垫还的打款、取现业务。2015年5月26日被告人王岩、王超在四平市铁西区中央路八九马路中间的XX寄卖行被公安机关当场抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表，证实本案的来源为2015年5月26日特情举报。2.抓获经过，证实2015年5月26日被告人王岩、王超在四平市铁西区中央路八九马路中间的XX寄卖行被公安机关当场抓获归案。3.户籍证明，证实被告人王岩、王超的身份信息。4.四平市公安局铁西区分局平西派出所出具的证明，证实被告人王岩、王岩无前科劣迹。5.扣押物品、文件清单、现场照片、收条，综合证实2015年5月26日公安机关扣押持有人为王岩的POS机10部、POS机签购单107张。6.辨认笔录，证实2015年6月19日证人刘某辨认出7号照片中的男子（王岩）就是为其刷卡套现的男子，6号照片中的女子（王超）就是为其刷卡套现的女子。7.吉林省罚没款专用票据，证实2015年7月8日被告人王岩主动上缴违法所得20万元。8.中国银联股份有限公司吉林分公司出具的POS机交易记录，证实2014年至2015年王岩所有的户名为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX服装店、昌图县XX电器商店、昌图县XX家用电器商店、昌图县XX家具店、沈阳市XX家用电器商店的POS机的刷卡交易情况。9.战明军尾号5494的信用卡交易明细，证实2015年4月29日至5月26日，战明军尾号5494的工商银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX家具店的消费金额共计140320元。10.高某某尾号9991的信用卡交易明细，证实2014年12月3日至2015年5月21日高某某尾号9991的中国银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX家具店的消费金额共计203065元。11.王某4尾号1452的信用卡交易明细，证实2015年1月4日至2月5日王某4尾号1452的工商银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的消费金额共计882950元。12.王某3尾号1897、5936、9681的信用卡交易明细，证实2014年11月25日至2015年4月24日王某3尾号1897、5936、9681的工商银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的消费金额共计479340元。13.刘某尾号7355的信用卡交易明细，证实2014年12月19日至2015年5月5日刘某尾号7355的工商银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店的消费金额共计250172元。14.郭某某尾号0538的信用卡交易明细，证实2015年2月3日至5月14日郭某某尾号0538的工商银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的消费金额共计135240元。15.陈1尾号7793的信用卡交易明细，证实2015年3月28日至4月28日陈1尾号7793的建设银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX服装店的消费金额共计1.2万元。16.卢某尾号6433、5661的信用卡交易明细，证实2014年11月25日至2015年4月28日卢某尾号6433的中国银行信用卡中交易场所为沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的消费金额共计30091元，2015年3月28日至4月28日卢某尾号5661的中国银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX服装店的消费金额共计1万元。17.陈2尾号0700的信用卡交易明细，证实2015年3月28日至4月28日陈2尾号0700的建设银行信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX服装店的消费金额共计6万元。18.证人王某2证言，证实2015年5月26日王某2受朋友战明军的委托，准备用战明军尾号5494的工商银行信用卡在铁西区八道街中国银行对面的XX寄卖行刷卡取现4万元，约定手续费是千分之八。XX寄卖行的一名年轻男子用POS机已经刷了40320元，并准备将4万元给王某2时，警察进来了。当时寄卖行还有一名年轻女子。19.证人高某某证言，证实高某某通过道边墙上的广告得知铁西区八马路三人行学校二楼的XX寄卖行能套现及垫还信用卡后，从2015年春节开始先后用其尾号9991的中国银行信用卡、尾号3769的交通银行信用卡在XX寄卖行套现五六次。XX寄卖行一共两个人，男的叫王岩，负责给客户刷信用卡，女的不知道叫什么名字，负责到银行提取现金。套现费用是0.8%，垫还费用是1%。高某某在XX寄卖行共支付费用将近2000元。2015年5月26日高某某准备给儿子高烨在民生银行的信用卡还款3万元，就给王岩的信用卡打了3万元，王岩正操作时警察就来了。20.证人赵某某证言，证实赵某某儿子王某4尾号1452的工商银行卡一直由赵某某使用。2015年1月至2月赵某某做生意资金流转不开时先后持该卡在铁西区十马路和中央路路口东侧的灰色二层楼里刷卡套现二十余次，金额共计88万多元。那儿的老板是一名30多岁的年轻男子，每套现1万元收取赵某某80-100元不等的手续费。王某4尾号1452的银行卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的交易记录都是赵某某刷卡套现产生的。21.证人王某3证言，证实2014年11月至2015年4月王某3做生意透支尾号9681、5936、1897的工商银行信用卡还不上时，曾在铁西区十马路和中央路路口东侧的灰色二层楼里（后来搬到铁西区中央路交通银行东侧三人行培训学校二楼的一个房间）用POS机垫还过二十余次，金额共计47万余元，王某3尾号9681、5936、1897的信用卡中交易场所为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的交易记录都是王某3用POS机垫还产生的。那儿的老板是一名30多岁的年轻男子，每垫还1万元收取王某3华100元的手续费，王某3共支付手续费4700余元。22.证人刘某证言，证实2014年12月至2015年5月刘某资金周转不开时曾持尾号7355的工商银行卡在铁西区十马路和中央路路口东侧的灰色二层楼里（后来搬到铁西区中央路交通银行东侧三人行培训学校二楼的一个房间）用POS机刷卡套现及垫还十余次，金额共计25万元。刘某尾号7355的银行卡中户名为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的交易记录都是刘某刷卡套现及垫还产生的。那儿的老板是一名30多岁的年轻男子，每套现和垫还1万元收取刘某手续费100元，刘某共支付手续费2500多元。套现那家搬到三人行楼上后，还有一个女工作人员帮着刷卡和提取现金。23.证人郭某某证言，证实郭某某尾号0538的工商银行卡曾借给朋友孙某某刷卡套现及垫还过。现在卡里还有2万元是孙某某套现未还的。24.证人孙某某证言，证实2015年2月至5月孙某某曾借用郭某某尾号0538的工商银行卡在铁西区十马路和中央路路口东侧的灰色二层楼里（后来搬到铁西区中央路交通银行东侧三人行培训学校二楼的一个房间）用POS机刷卡套现及垫还十次左右，金额共计13万余元。郭某某尾号0538的银行卡中户名为抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、沈阳市XX家用电器商店、昌图县XX服装店、昌图县XX五金电料商店的交易记录都是孙某某刷卡套现及垫还产生的。那儿的老板是一名30多岁的年轻男子，每套现1万元收取80元手续费，每垫还1万元收取120元手续费，孙某某共支付手续费1300多元。搬到三人行楼上后，还有一个30多岁的女工作人员帮着刷卡。25.证人陈1证言，证实2015年4月陈1让姐姐陈2为其办理过尾号7793的建设银行卡的垫还，具体怎么办的陈1并不清楚。陈1信用卡的额度是5000元。26.证人卢某证言，证实2015年4月卢某让嫂子陈2为其办理过尾号4661的建设银行卡、尾号6433的中国银行卡的垫还，具体怎么办的卢某并不清楚。这两张卡的额度都是5000元。27.证人陈2证言，证实2015年4月陈2持尾号0700的建设银行卡在三人行培训班二楼垫还过三次，金额共计三万元，那儿的老板叫王岩，屋里还有一个女的，每次垫还1万元手续费是100元，陈2共支付王岩300元手续费。陈1的建设银行卡也在王岩那垫还过，数额是4000多元，付给王岩手续费50元。卢某有一张建设银行卡、一张中国银行卡也在王岩那垫还过，每张卡分别垫还4000多元，总共付给王岩手续费100元。陈1和卢某银行卡的垫还都是陈2代办的。28.被告人王岩供述，证实王岩从2014年11月开始给人刷卡透支套现，2015年3月从铁西区十马路原三建楼搬到三人行二楼。王岩一共有九台P**机。其中一台是刷储蓄卡，公司业务上使用，不能透支信用卡，一台P**机是2015年1月在网上买的，但不好使。剩余的七台P**机是王岩通过QQ好友王某1购买的，假商户名称分别是沈阳市XX家用电器商店、抚顺今日装饰城XX陶瓷卫浴经销商行、昌图县XX五金电料商店、昌图县XX服装店、昌图县XX家用电器商店、昌图县XX电器商店、昌图县XX家具店，前五个商户是用王岩尾号7286的浦发银行卡绑定的，后二个商户是用XX尾号1173的浦发银行卡绑定的。2015年王岩以月工资3000元雇佣了王超，王超主要负责下楼取钱、给银行卡转账等。王岩给人刷卡套现手续费是0.8%，垫还手续费是1%。王岩给人套现、垫还的总金额将近1千万元，非法获利20万元左右。29.被告人王超供述，证实王超与王岩是亲属关系。王岩在三人行补课班二楼利用POS机为他人刷卡透支提现，刷卡1万元收80元的手续费。2015年3月末王超开始在王岩处打工，主要负责给刷卡的人提供的储蓄卡里打钱、去银行提取现金。王岩一共给了王超3个U盾转钱，其中2个是浦发银行的，一个是民生银行的。2015年4月底，王岩给王超开了2000元工资。以上证据相互吻合一致，足以证明本院认定的事实。本院认为，被告人王岩、王超以谋取非法利润为目的，采取虚构交易的方式为不特定多人套现及垫还，情节严重，二被告人的行为已构成非法经营罪，应予惩处。公诉机关指控被告人王岩、王超犯非法经营罪的事实清楚，证据确凿，指控罪名成立。被告人王岩在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人王超在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人王岩、王超当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人王岩、王超无前科劣迹，到案后认罪、悔罪，根据王岩、王超的犯罪情节及悔罪表现，对其判处缓刑确实不致再危害社会，依法可对被告人王岩、王超适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条非法经营罪、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑考验期限、第二十五条共同犯罪、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳、第六十四条犯罪物品的处理，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人王岩犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币2万元。追缴被告人王岩违法所得2万元（已上缴），予以没收，上缴国库。缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。二、被告人王超犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2000元。追缴被告人王超违法所得2000元（已上缴），予以没收，上缴国库。缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。如不服本判决,可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省四平市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  冯景艳审 判 员  张英男人民陪审员  秦志荣二〇一六年十二月九日书 记 员  杨雪莹