上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0106刑初471号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人周海玉，女，1991年5月5日出生，汉族，户籍在黑龙江省黑河市，暂住本市浦东新区。辩护人王思维，上海博和律师事务所律师。被告人刘1，男，1991年7月4日出生，汉族，户籍在湖南省，暂住本市闵行区。辩护人盛锋，北京大成(上海)律师事务所律师。被告人宋某某，男，1992年7月15日出生，汉族，户籍在本市浦东新区，暂住本市松江区。辩护人张培傛，上海一曼律师事务所律师。被告人刘2，男，1985年9月12日出生，汉族，户籍在安徽省，暂住本市闵行区。辩护人羊婷婷、王珍，江苏盛乾律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2016〕26号起诉书指控被告人周海玉、刘1、宋某某、刘2犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月18日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员郑某出庭支持公诉，被告人周海玉及其辩护人王思维、被告人刘1及其辩护人盛锋、被告人宋某某及其辩护人张培傛、被告人刘2及其辩护人羊婷婷、王珍到庭参加诉讼。期间，上海市静安区人民检察院于2016年9月30日向本院申请延期审理，于同年10月13日申请恢复审理。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控，2014年2月成立的上海申彤大大资产管理有限公司(以下简称“大大公司”)系上海申彤投资集团有限公司(以下简称“大大集团”)下属法人独资子公司。为了迅速募集大量资金，大大集团通过大大公司在本市及全国各地设立多级子公司及分公司，通过各级公司下属业务人员，采用电话推荐、熟人介绍以及公司员工自行购买等多种方法，以合伙投资、债权转让等形式，并承诺按投资期限的长短，给付年化率6%至13%不等的高额固定回报，吸引投资人购买大大集团与大大公司自营或代销的各类理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人周海玉于2015年4月担任大大公司静安区公司下属南京东路分公司经理，并于同年9月升任大大公司静安区公司经理。被告人刘1、宋某某、刘2三人于2015年3月至同年10月期间，先后进入大大公司静安区公司下属各级公司从事销售理财产品工作，并随后分别升任大大公司静安区公司下属江宁路分公司、南京东路分公司、陕西北路分公司的经理。上述四名被告人在各自任职期间，以所在区公司及分公司为平台，自行或通过下属业务人员，向社会公众推销上述理财产品，对外非法吸收资金。经司法会计鉴定，被告人周海玉非法吸收资金23,771万元人民币(以下币种同)，造成投资人实际经济损失16,756万元；被告人刘1非法吸收资金3,422万元，造成投资人实际经济损失2,502万元；被告人宋某某非法吸收资金2,069万元，造成投资人实际经济损失1,664万元；被告人刘2非法吸收资金503万元，造成投资人实际经济损失413万元。为证明上述指控的事实，公诉人讯问了被告人，宣读和出示了证人证言、相关工商资料、相关理财产品购买协议、司法会计鉴定等证据。公诉机关据此认定，被告人周海玉、刘1、宋某某、刘2作为公司直接责任人员，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；同时认为，被告人周海玉、刘1、宋某某、刘2有自首情节，被告人周海玉、刘1有立功情节，提请依法审判。被告人周海玉对上述指控无异议。其辩护人提出，周海玉以马某某名义共投入190万元，应从犯罪数额中扣除；周海玉在整个犯罪集团中只是执行者，地位作用较小；周海玉有自首、立功情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人刘1对上述指控无异议。其辩护人提出，刘1在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首、立功情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人宋某某对上述指控无异议。其辩护人提出，认定宋某某的犯罪数额应从其任分公司经理起算，其在担任业务员期间的业绩，不应计入犯罪数额；宋某某在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人刘2对上述指控无异议。其辩护人提出，刘2在担任业务员期间，客户凌美英购买10万元、客户赵莲购买20万元，不应再重复计算至其担任分公司经理的犯罪数额中，且该二笔只有刘2的供述，没有其他证据印证；刘2在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年2月成立的大大公司系大大集团下属法人独资子公司。为募集资金，大大集团通过大大公司在本市及全国各地设立多级子公司及分公司，通过各级公司下属业务人员，采用电话推荐、熟人介绍以及公司员工自行购买等多种方法，以合伙投资、债权转让等形式，并承诺按投资期限的长短，给付年化率6%至13%不等的高额固定回报，吸引投资人购买大大集团与大大公司自营或代销的各类理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人周海玉于2015年4月担任大大公司静安区公司下属南京东路分公司经理，并于同年9月升任大大公司静安区公司经理。被告人刘1、宋某某、刘2三人于2015年3月至同年10月期间，先后进入大大公司静安区公司下属各级公司从事销售理财产品工作，并随后分别升任大大公司静安区公司下属江宁路分公司、南京东路分公司、陕西北路分公司的经理。上述四名被告人在各自任职期间，以所在区公司及分公司为平台，自行或通过下属业务人员，向社会公众推销上述理财产品，对外非法吸收资金。被告人周海玉非法吸收资金23,581万元，造成投资人实际经济损失16,566万元；被告人刘1非法吸收资金3,422万元，造成投资人实际经济损失2,502万元；被告人宋某某非法吸收资金2,069万元，造成投资人实际经济损失1,664万元；被告人刘2非法吸收资金473万元，造成投资人实际经济损失383万元。2015年12月24日，被告人刘1等人在接到公安机关电话通知后，主动前往公安机关配合调查。被告人周海玉在接到刘1要求其前往公安机关的微信后，主动到公安机关接受调查。随后被告人刘2、宋某某等人在接到周海玉要求他们前往公安机关的电话或微信后，陆续主动到公安机关接受调查。上述四名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有下列证据予以证实：1、大大集团、大大公司工商资料及公司实际控制人马申科(另案处理)、法定代表人单坤(另案处理)等人的证言，证实大大集团为了迅速募集资金，通过大大公司及其下级各级公司，以销售理财产品的形式向社会不特定公众吸收资金的事实。2、证人苗某某、薛某某、徐某等人的证言及提供的相关理财产品购买协议等书证，证实大大公司静安区公司下属各级分公司的业务人员采用电话推荐、熟人介绍以及自行购买的方式，销售公司自营及代营各类理财产品的事实。3、证人高某某、陆某某、王某某等人的证言及提供的相关理财产品购买协议等书证，证实大大公司静安区公司下属各级分公司以高额固定回报为诱，招揽投资人签订理财协议，对外非法吸收资金的事实。4、沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定，证实被告人周海玉等四人非法吸收公众存款的数额及兑付情况。5、证人马某某的证言，证实其没有购买过大大集团下的理财产品，系周海玉以其名义出资购买的。6、公安机关出具的到案经过，证实四名被告人的到案经过以及被告人周海玉、刘1在公安机关安排下，通过电话、微信联系同案人员到案的事实。上述证据均经本庭当庭质证，足以认定。本院认为，被告人周海玉、刘1、宋某某、刘2身为大大集团全资子公司大大公司静安区公司及下属分公司直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人周海玉、刘1、宋某某数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控四名被告人构成非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人周海玉的辩护人提出周海玉以马某某名义购买的190万元理财产品不应计入犯罪数额的意见，与查明的事实相符，可予采纳。客户凌美英购买10万元、客户赵莲购买20万元的理财产品，现只有被告人刘2的供述，没有其他证据印证，不应计入犯罪数额，其辩护人的意见，可予采纳。被告人宋某某的辩护人提出的宋某某在担任业务员期间非法吸收公众存款的数额，不应计入犯罪数额的意见，于法无据，本院不予采纳。被告人周海玉、刘1、宋某某、刘2有自首情节，被告人周海玉、刘1还有立功情节，依法对被告人周海玉、刘2予以从轻处罚，对被告人刘1、宋某某予以减轻处罚。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周海玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2020年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。二、被告人刘1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2018年6月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。三、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2017年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。四、被告人刘2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2016年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。五、违法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 姜 灏审 判 员 竺 越人民陪审员 邵 杰二〇一六年十二月二十二日书 记 员 公绪龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。