河北省保定市徐水区人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0609刑初309号公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。被告人谢秋伏（曾用名谢秋元），男，1968年6月7日出生于湖南省双峰县，汉族，小学文化，农民，住双峰县。2016年3月28日，因冒用他人身份证办理银行卡被湖北省京山县公安局行政拘留十日。同年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现羁押于保定市徐水区看守所。河北省保定市徐水区人民检察院以保徐检公诉刑诉（2016）170号起诉书指控被告人谢秋伏犯信用卡诈骗罪，于2016年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省保定市徐水区人民检察院指派检察员高淑萍出庭支持公诉，被告人谢秋伏到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省保定市徐水区人民检察院指控，2016年3月23日，在湖北省荆门市京山县，被告人谢秋伏在“他人”授意下，用自己的头像照片和赵某、辛某、徐长波身份信息，通过“他人”制造了假冒的赵某、辛某、徐长波的身份证件，利用该假冒的身份证件，在工行银行办理了赵某、辛某的银行卡，后交给“他人”，致使赵某卡中现金人民币十余万元被盗取。2016年3月28日，被告人谢秋伏在冒用徐长波身份证骗取银行卡时，被银行工作人员发现后报警，当地公安机关将其当场抓获。针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人谢秋伏供述，被害人赵某陈述，证人刘某证言，书证等证据，据以指控被告人谢秋伏之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪，要求依法追究其刑事责任。被告人谢秋伏对使用虚假身份证明骗领信用卡的犯罪事实供认不讳。经审理查明，2016年3月23日，被告人谢秋伏在陌生男子授意下，将其头像照片通过陌生男子制作了假冒赵某、辛某的身份证，被告人谢秋伏利用假冒身份证在湖南省京山县工商银行办理了赵某、辛某的银行卡，并绑定陌生男子指定的手机号码，后交给陌生人使用，被告人谢秋伏得到500元好处费，致使赵某银行卡中现金109002元被盗取。2016年3月28日，被告人谢秋伏在冒用徐长波身份证办理银行卡时，被公安机关当场抓获。上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1、被告人谢秋伏供述，2016年3月22日，我从荆门坐长途车到了京山县，在去京山县的长途车上，我把行李、手机、身份证都丢了。到了京山县，我在工商银行左边一公里的地方，有一个男的叫我过去，问我现在干什么，我说没事情做，这个男的就说让我给他办一张卡，他给我100元钱，我说可以。他又说得用我的相片办，我说不行，这个男的就说300元办一张，我就同意了。他给了我一件深色的皮衣服让我穿上，在马路边上靠墙用他手机给我拍了照片，他说第二天十点左右让我在工商银行那边的路边等他。第二天上午十点多，我们见面后，这个男的给了我一个假身份证，名字是赵某，还给了我一个手机，里面有手机卡，还给了我一个纸条，上面写着手机号码，我就把这个号码写在我的左手上，他说让我到银行用假身份证开个工商银行的卡，开了卡后把手机绑定这个银行卡。我去工行办完后，这个男的还在第一次见我的地方等着我，我把身份证、手机、卡给了他。这个男的把手机卡又换了一个，把手机给我，同时给我一个叫辛某的身份证，他对我说不要到刚才那个银行办了，让我去另外一家银行办。我就拿着手机和假身份证到附近另外一家工商银行又开了一个卡，并绑定了手机号码，我还是在老地方把身份证、手机、卡给了他，他给了我500元钱，我问他应该是600元，怎么才给500元呢，他说还要办一个，让我过三四天还在这里等他，后他就走了。3月27日上午10点左右，我在那个地方等了两个小时左右，这个男的没有来。3月28日上午10点左右，我还在那里等他，一直等到下午3点左右，这个男的来了，给了我徐长波的身份证和手机，把电话号码也告诉我了，我就又到第一办卡的工商银行去办卡，结果被工商银行的工作人员发现用假身份证，就被抓了。但是不知道他们具体干什么，也没想到后果这么严重，我也没取卡里的钱。2、被害人赵某陈述，我来报案，我有一张卡号为62×××66工商银行卡，这张卡是在十几年前在物探大院工商银行办理的，今天我在网上银行查我这个卡的余额，发现卡里的十多万元钱被盗支了。2016年3月23日被盗支了11笔5000元，1笔2000元，1笔2001元。3月24日被盗支了9笔5000元，1笔2001元，1笔3000元，其中那笔2000元的通过银联电话已经给我转回来了。这张卡及身份证我没有丢失过，银行卡密码其他人也不知道，我的这张卡绑定了网上银行和手机银行，绑定的手机号码139××××****。我到银行发现网上银行绑定的电话号码改成了156××××****，我从没有用过这个号，也没有申请变更过，而且我发现卡上的钱转入一张以我的名字开户的工商银行卡中，卡号62×××11，然后从这个卡中把钱取走了，这个卡的开户地是外地，但是户名是我，开户日期是2016年3月23日，这个卡肯定不是我开户的，经辨认工行凭证上面的签名都不是我本人签名，我也没去过京山县文笔峰支行办过业务。3、中国工商银行股份有限公司京山文笔峰支行申请办理业务凭证、个人银行结算帐户管理协议证实，2016年3月23日，被告人谢秋伏冒用赵某的名义在该行办理卡号为62×××11银行卡，联系电话156××******。中国工商银行凭证证实，户名为赵某62×××66分户卡号为04×××61，启用日期为2014年3月7日。户名为赵某（被告人谢秋伏冒用假身份证明办理）62×××11分户卡号为18×××46，启用日期为2016年3月23日。户名为赵某62×××66、62×××11历史明细清单证实，2016年3月23日至3月24日，户名为赵某尾号6066的银行卡通过POS消费、中间业务后台银联交易被盗支24笔，共计109002元。4、证人刘某证实，我在湖南湘乡市经营一家和辉烟酒行，2016年3月24日早上7时40分左右，一名陌生男子在我们店里买水，问我店里能不能刷卡，我说能，这个男子拿出一张银行卡，在我店里刷了一笔6000元，一笔29000元，我没有收取手续费。5、保定市徐水区公安局调取证据清单证实，该局办案民警在中国工商银行股份有限公司京山支行调取被告人谢秋伏办理业务时监控录像及以谢秋伏头像伪造赵某虚假身份证扫描件。6、京山县公安局行政处罚决定书证实，2016年3月28日，被告人谢秋伏因冒用赵某、徐长波等人身份证到京山县工商银行办理银行卡被京山县公安局行政拘留十日。7、辨认笔录证实，经赵某辨认，确认中国工商银行文笔峰支行的两份凭证中客户签名处“赵某”三个字不是其本人书写。综合上列证据分析，足以证实被告人谢秋伏在他人授意下使用虚假身份证明到银行骗领信用卡并交由他人属实。本院认为，被告人谢秋伏使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，公诉机关指控被告人谢秋伏之行为构成信用卡诈骗罪的罪名不妥，经查，被告人谢秋伏是在他人授意下使用虚假身份证明到银行骗领信用卡后交由他人，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应按妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人谢秋伏认罪态度较好，可酌情从轻处罚。为维护国家信用卡管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（三）款之规定，判决如下：被告人谢秋伏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月1日起至2016年12月27日止；罚金于判决生效后十日内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘小战审 判 员  宋 博人民陪审员  高春光二〇一六年十二月十三日书 记 员  王小丹