河南省濮阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫09刑终211号原公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。上诉人（原审被告人）韩丽敏，女，1974年1月6日出生，汉族，高中文化，出生地河南省濮阳市，濮阳市华龙区濮商商砼销售处负责人，捕前住濮阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月26日被濮阳市公安局大庆分局刑事拘留，同年9月29日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人高合印，河南子路律师事务所律师。上诉人（原审被告人）韩书来，男，1961年4月22日出生，汉族，高中文化，出生地河南省濮阳市，濮阳市市区农村信用合作联社孟轲信用社退休职工，濮阳市华龙区濮商商砼销售处会计，捕前住濮阳市华龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月12日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，同年10月21日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。上诉人（原审被告人）王某某，男，1949年7月14日出生，汉族，本科文化，出生地河南省濮阳市，濮阳市华龙区民政局退休职工，濮阳市华龙区濮商商砼销售处业务经理，捕前住濮阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月13日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，同年10月21日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。濮阳市华龙区人民法院审理濮阳市华龙区人民检察院指控原审被告人韩丽敏、韩书来、王某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年9月22日作出（2016）豫0902刑初239号刑事判决。原审被告人韩丽敏、韩书来、王某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人韩丽敏、韩书来、王某某，听取了上诉人韩丽敏的辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2011年8月至2014年7月，被告人韩丽敏相继担任河南省濮商资产管理咨询有限公司（以下简称“濮商资产公司”）业务经理、濮阳市华龙区濮商财务咨询有限公司（以下简称“濮商财务公司”）股东、濮阳市华龙区濮商商砼销售处（以下简称“濮商商砼销售处”）负责人；被告人韩书来、王某某分别担任会计、业务经理。期间，三被告人在上述公司、销售处未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收存款业务的情况下，以给付1.5分至1.8分不等的高息、出具公司收据为诱饵，通过熟人介绍、口口相传的方式，面向社会公众非法吸收存款。经河南世纪联合会计师事务所鉴定，濮商资产公司、濮商财务公司、濮商商砼销售处经营期间，非法吸收公众存款账面金额共计3183.9万元，未返还本金1564.1万元。其中，韩书来非法吸收38人存款共计772.3万元，未返还本金462.3万元；王某某非法吸收20人存款共计428万元，未返还本金408万元。上述吸收的公众存款被用于投资混凝土搅拌站、购置房产、对外放贷、支付利息及公司经营性支出。另查明，在公司经营期间，被告人韩丽敏使用吸收的存款在郑州按揭购买房产1处（登记购房人为韩丽敏，商品房预告登记证号：1209029472，暂未办理房产证）。2014年8月17日，韩丽敏与储户王自玲达成债务抵偿协议，约定用上述房产抵偿王自玲存款340万元，由王自玲收取承租人刘姝君交付的租金，并继续偿还按揭贷款。被告人韩书来使用吸收的存款30万元在郑州按揭购买房产1处（登记所有权人为韩原濮、房权证号：14××40），案发前韩书来归还10万元，并与其介绍的储户宋江军、宋江伟达成口头协议，用另外20万元房款抵偿二人分别在公司的存款21.2万元、2.5万元。上述房产现均已被侦查机关濮阳市公安局大庆分局查封。再查明：案发后，经公安机关传唤，被告人韩丽敏、韩书来、王某某分别于2015年8月26日、10月12日、10月13日，自行到案并如实供述了共同犯罪事实。在本案审理过程中，韩书来、王某某取得部分被害人谅解。以上事实，被告人韩丽敏、韩书来、王某某在开庭审理过程中均无异议，且有被害人尚某、李某、王同景等人陈述、证人王某、韩某等人证言相互印证，且有收据、存款凭条、报案登记表、司法会计鉴定意见、公司注册登记档案材料、房产登记信息、查封决定书、到案证明、谅解书等证据在卷佐证，足以认定。根据上述事实和证据，濮阳市华龙区人民法院认为：被告人韩丽敏、韩书来、王某某在未经国家金融管理部门批准、无资格吸收公众存款的情况下，面向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。韩丽敏、韩书来、王某某接到公安机关传唤后，在无外力强制下自行到案并如实供述犯罪事实，均应认定为自首，可以从轻处罚。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但指控未还款本金金额不准确。经查，①在本案审理过程中，韩丽敏辩护人当庭提交的债务抵偿协议，证实案发前韩丽敏以用吸收存款购置的郑州房产抵偿了储户王自玲的存款，但该房产目前登记的购房人仍为韩丽敏，抵偿协议未实际履行，房产现已被公安机关查封，故王自玲的存款360万元不能视为已被抵偿；②韩书来辩护人当庭提交了银行存款凭条及储户宋江军、宋江伟存款收据，证实韩书来使用吸收的存款30万元按揭购置郑州房产，案发前其已归还公司10万元，并与储户宋江军、宋江伟口头协议用另外20万元房款抵偿公司吸收二人的存款21.2万元、2.5万元。经核实，该协议亦未实际履行，该房产目前登记的所有权人及实际占有、使用人为韩书来之子韩原濮，故宋江军、宋江伟的存款共计23.7万元不能视为已被抵偿。综上，以上三名储户存款360万元、21.2万元、2.5万元不应从司法会计鉴定的未归还本金金额中扣除，故全案未返还本金应为1564.1万元，韩书来吸收存款中未归还本金应为462.3万元。三被告人的辩护人另关于“韩丽敏、韩书来、王某某具有自首情节，认罪态度较好，且韩书来、王某某取得部分被害人谅解，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人韩丽敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币十万元；二、被告人韩书来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；四、濮阳市公安局大庆分局查封的郑州房产两处：其中登记购房人为被告人韩丽敏的房产1处（商品房预告登记证号：1209029472）估价拍卖后（扣除王自玲偿还按揭贷款本息与出租收益的差额部分）依法发还被害人；所有权人为被告人韩书来之子韩原濮的房产1处（房权证号：14××40）的20万元房款及孳息依法发还被害人；五、违法所得依法予以追缴。上诉人韩丽敏上诉称：1、认定韩丽敏非法吸收公众存款未归还的数额应当扣除与王自玲签订的债务抵偿协议抵偿数额；2、原判量刑过重。上诉人韩丽敏的辩护人提出：认定韩丽敏非法吸收公众存款未归还的数额应当扣除与王自玲签订的债务抵偿协议抵偿数额。上诉人韩书来上诉称原判量刑过重。上诉人王某某上诉称：1、原判认定王某某担任业务经理，非法吸收20人存款共计428万元，未返还本金408万元，系认定事实有误；2、原判量刑过重。经本院审理查明的事实与原判相同，原判认定的证据经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。关于上诉人韩丽敏及其辩护人提出认定韩丽敏非法吸收公众存款未归还的数额应当扣除与王自玲签订的债务抵偿协议抵偿数额的理由，经查，韩丽敏用非法吸收的公众存款购置郑州房产（商品房预告登记证号：1209029472）抵偿王自玲的存款，但该房产的购房人仍为韩丽敏，房产已被公安机关查封，抵偿协议未实际履行，故韩丽敏非法吸收王自玲的360万元不能视为已被抵偿，不应予以扣除，故韩丽敏及其辩护人的该理由不能成立，不予采纳。关于上诉人韩丽敏、韩书来上诉提出原判量刑过重的理由，经查，原判根据韩丽敏、韩书来的犯罪数额，所起作用及悔罪表现，依法作出的量刑适当，故该上诉理由不能成立，不予采纳。关于上诉人王某某上诉提出原判认定王某某担任业务经理，非法吸收20人存款共计428万元，未返还本金408万元，系认定事实有误的理由，经查，同案犯韩丽敏、韩书来，证人王某等证人证言，被害人陈述，客户登记表、司法会计鉴定等证据在卷予以证实王某某系业务经理，非法吸收20人存款共计428万元，未返还本金408万元的事实，故该理由不能成立，不予采纳。关于上诉人王某某上诉提出原判量刑过重的理由，经查，非法吸收公众存罪系以非法吸收公众存款的数额作为定罪量刑的主要依据，韩书来、王某某非法吸收公众存款的数额相差较大，且二人的其他量刑情节相似，但原判判处二人相同的刑罚，对王某某量刑不当，故该理由成立，予以采纳。本院认为，上诉人（原审被告人）韩丽敏、韩书来、王某某未经国家金融管理部门批准，面向社会公开吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。韩丽敏、韩书来、王某某接到公安机关传唤后，自行到案并如实供述犯罪事实，均系自首。原判量刑不当，依法予以改判。王某某系自首，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：维持华龙区人民法院（2016）豫0902刑初239号刑事判决第一、二、四、五项，即被告人韩丽敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币十万元；被告人韩书来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；濮阳市公安局大庆分局查封的郑州房产两处：其中登记购房人为被告人韩丽敏的房产1处（商品房预告登记证号：1209029472）估价拍卖后（扣除王自玲偿还按揭贷款本息与出租收益的差额部分）依法发还被害人；所有权人为被告人韩书来之子韩原濮的房产1处（房权证号：14××40）的20万元房款及孳息依法发还被害人；违法所得依法予以追缴；撤销华龙区人民法院（2016）豫0902刑初239号刑事判决第三项，即被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；上诉人（原审被告人）王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年十月十三日起至二〇一八年四月十二日止。）本判决为终审判决。审 判 长  张衍春审 判 员  文 艺代理审判员  曹明昌二〇一六年十二月十二日书 记 员  郭嘉琪