陕西省神木县人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕0821刑初416号公诉机关神木县人民检察院。被告人崔平和，男，汉族，陕西省榆林市神木县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月25日被神木县公安局刑事拘留，同年6月30日被逮捕，10月27日被神木县公安局取保候审。被告人王秀德，男，汉族，陕西省榆林市神木县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月25日被神木县公安局刑事拘留，同年6月30日被逮捕，7月7日被神木县公安局取保候审。被告人王利鹏，男，汉族，陕西省榆林市神木县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月25日被神木县公安局刑事拘留，同年6月16日被神木县公安局取保候审。神木县人民检察院以神检诉刑诉〔2016〕340号起诉书指控被告人崔平和、王秀德、王利鹏犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员杨静、冯小玲出庭支持公诉，被告人崔平和、王秀德、王利鹏均到庭参加了诉讼。本案经榆林市中级人民法院批准，依法延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，被告人崔平和、王秀德、王利鹏伙同王某某（在逃）在未取得国家金融监管机构批准的情况下，每人出资30万元在神木县店塔镇合伙开办了神木县海盛非信用担保公司（后更名为神木县海盛商贸有限公司），公开向社会不特定公众吸收存款，承诺以1.5%-2%的月利率兑付利息，后将吸收回来的资金再以月利率2.8%-3.5%放贷于他人，从中赚取利息差。2009年9月至2012年6月，共向社会不特定公众69人吸收存款5214.7415万元，往息抵本后尚有1363余万元未偿还。据此，公诉机关认为被告人崔平和、王秀德、王利鹏的行为严重扰乱了正常的金融管理秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。三被告人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，都愿意积极退赔群众损失，希望对其从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人崔平和、王秀德、王利鹏伙同王某某（在逃）在未取得国家金融监管机构批准的情况下，每人出资30万元在神木县店塔镇合伙开办了神木县海盛非信用担保公司（购买别人的公司手续，后更名为神木县海盛商贸有限公司），借用该公司的名义公开开始向社会不特定公众吸收存款，承诺以1.5%-2%的月利率支付利息，后将吸收回来的资金再以月利率2.8%-3.5%放贷于他人，从中赚取利息差。2009年9月至2012年6月，共向社会不特定公众69人吸收存款5214.7415万元。本案在侦查期间，被告人崔平和向公安机关交回现金50万元，被告人王秀德向公安机关交回现金50万元，被告人王利鹏向公安机关交回现金100万元，公安机关已兑付138.41212万元，剩余61.58788万元已随案移送到本院。往息抵本后现尚有1363余万元未偿还（不含随案移交现金）。另查明，被告人崔平和于2014年6月5日开始至今积极主动配合相关部门调查，随传随到，并主动供述其犯罪事实；被告人王秀德和王利鹏于2014年6月9日开始至今积极主动配合相关部门调查，随传随到，并主动供述其犯罪事实。现有30多名集资参与人对三被告人予以谅解。侦查期间，公安机关查扣了下列财产：扣押崔某甲（崔平和之子）神木县新村神南华府32号楼1101房屋一套（无房产证，有按揭），评估价值62.4935万元；扣押崔某甲麻家塔乡吃开沟煤矿31万元股权（无股权证），上述财产崔某甲自愿交回处非办处置。扣押崔某乙（崔平和之子）榆林市高新区文景园小区4号楼2单元302房屋一套（无房产证），评估价值125.9110万元，上述财产崔某乙自愿交回处非办处置。扣押崔平和神木县铧山丽景家园北苑小区3号楼1单元502室房屋一套（无房产证），评估价值49.0249万元；扣押被告人崔平和神木县店塔镇草垛山村门面房屋两间三层（无房产证），评估价值99.8406万元。崔平和在神木县店塔镇新建路西三巷1号有祖产房屋一套（小产权）。查封王秀德和其妻杨某某共有的神木县神木镇孟家沟村宏光小区二区02幢2单元-5-3房屋一套（产权号：091475**），评估价值112.9902万元；查封被告人王秀德和其妻杨某某共有的神木县店塔镇榆树林川房屋（地号：DT-(1)-363，产权号：09111018），评估价值415.2623万元；查封王秀德名下的西安市曲江新区芙蓉东路69号中海国际社区（房号21-12601，预售证号2010064,合同号Y10112211，西安中行抵押贷款，案发前已顶账给李宝军）。查封王利鹏名下的（1）、西安市高新区锦业路32号锦业时代2011078，3-11109号房，合同登记号：Y11071-302；（2）、西安市高新区锦业路32号锦业时代2011078,3-11208号房，合同登记号：Y11071-303；（3）、西安市高新区锦业路32号锦业时代2011078,3-11408号房，合同登记号：Y11071-304；（4）、西安市高新区锦业路32号锦业时代2011078,3-11405号房，合同登记号：Y11071-305；（5）、西安市高新区锦业路32号锦业时代2011078,3-11404号房，合同登记号：Y11071-306；（6）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11927号房，合同登记号：Y11053013；（7）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11926号房，合同登记号：Y11053010，评估价值344445.92元；（8、）西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11924号房，合同登记号：Y11053009，评估价值391691.04元；（9）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11925号房，合同登记号：Y11052654，评估价值386318.40元；（10）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11906号房，合同登记号：Y11051088，评估价值328965.12元；（11）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11905号房，合同登记号：Y11051087，评估价值328965.12元；（12）、西安市高新区锦业路中央广场2010173,8-11904号房，合同登记号：Y11051066，评估价值328965.12元；（13）、西安市高新区电子西街2号紫薇馨苑22-31202号房，权属证号10751-02007-50-1-22-3120200。上述13套房产均有银行按揭。（14）查封被告人王利鹏名下的神木县新村神南华府小区32幢2单元102号房屋一套（预售登记号：09317019），农行抵押，未办理贷款）；（15）、查封被告人王利鹏车牌号为陕KLP3**号丰田霸道车一辆（查封未扣押，案发前已顶账给王利军）。此外，三被告人向第三方追回房屋2套，其中西安1套（已装修，有按揭），店塔1套（小产权），也愿意退赔集资参与人。上述事实，被告人崔平和、王秀德、王利鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有其在侦查阶段的供述，同案犯王某某的供述；书证受案登记表、立案决定书、户籍信息、无违法犯罪查询、扣押清单、查封通知书（回执）、收据、存款存单、银行转账凭证复印件、公司变更登记情况表、资产评估报告书、谅解书、承诺书；证人刘某甲、张某甲、李某甲、刘某乙、张某乙、贾某某、武某某的证言；集资参与人李某乙、江某、贾某某等人的陈述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人崔平和、王秀德、王利鹏伙同他人在未经国家金融监管部门批准的情况下，违反金融管理法律法规，以高于银行同期存款几倍利率，出具“借条”等的方式，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。在共同犯罪中，三被告人和他人共同合伙向社会人员集资，获利及风险共同承担，地位、作用相当，均系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人崔平和、王秀德、王利鹏在公安机关传唤后主动到案并如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可从轻、减轻处罚；其取得了部分集资参与人的谅解，又可酌情从轻处罚。综上，决定对三被告人均从轻处罚。经神木县司法局调查评估，被告人崔平和、王秀德、王利鹏均具备社区矫正条件，根据三被告人的犯罪情节、性质和悔罪表现，结合在案资产情况，决定对其均宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔平和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；并处罚金人民币60000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。二、被告人王秀德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；并处罚金人民币60000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。三、被告人王利鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；并处罚金人民币60000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。四、公安机关查扣的财物和随案移交的现金人民币61.58788万元依法处置后按集资额比例返还集资参与人，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 扬审 判 员  王志浒人民陪审员  李林军二〇一六年十二月八日书 记 员  刘 芳