上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0106刑初473号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人郭宗海，男，1987年11月1日出生，汉族，户籍在广东省深圳市，暂住本市浦东新区。辩护人朱海斌、杨乃龙，北京大成(上海)律师事务所律师。被告人肖剑辉，男，1983年6月9日出生，汉族，户籍在本市黄浦区，暂住本市闵行区。辩护人马明星，上海市光明律师事务所律师。被告人郭某3，男，1982年7月30日出生，汉族，户籍在黑龙江省双城市，暂住本市虹口区。辩护人沈超英、林凌，上海嘉创润华律师事务所律师。被告人李某2，女，1985年5月6日出生，汉族，户籍在安徽省合肥市，暂住本市宝山区。辩护人王峰、李晋，北京大成(上海)律师事务所律师。被告人吴某，男，1977年7月19日出生，汉族，户籍在本市徐汇区，暂住本市徐汇区。辩护人陈心俊，上海市劉和王律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2016〕27号起诉书指控被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月18日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员郑2出庭支持公诉，被告人郭宗海及其辩护人朱海斌、被告人肖剑辉及其辩护人马明星、被告人郭某3及其辩护人林凌、被告人李某2及其辩护人李晋、被告人吴某及其辩护人陈心俊到庭参加诉讼。期间，上海市静安区人民检察院于2016年9月30日向本院申请延期审理，于同年10月13日申请恢复审理。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控，2014年2月成立的上海申彤大大资产管理有限公司(以下简称“大大公司”)系上海申彤投资集团有限公司(以下简称“大大集团”)下属法人独资子公司。为了迅速募集大量资金，大大集团通过大大公司在本市及全国各地设立多级子公司及分公司，通过各级公司下属业务人员，采用电话推荐、熟人介绍以及公司员工自行购买等多种方法，以合伙投资、债权转让等形式，并承诺按投资期限的长短，给付年化率6%至13%不等的高额固定回报，吸引投资人购买大大集团与大大公司自营或代销的各类理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某五人于2014年8月至2015年10月期间，先后进入大大公司静安区公司下属各级公司从事销售理财产品工作，并随后分别升任大大公司静安区公司下属南京西路分公司、北京西路分公司、威海路分公司、北京东路分公司及福州路分公司的经理，接受大大公司静安区公司经理周海玉(另案处理)的领导。上述五名被告人在各自任职期间，以所在分公司为平台，自行或通过下属业务人员，向社会公众推销上述理财产品，对外非法吸收资金。经司法会计鉴定，被告人郭宗海法吸收资金6,384万元，造成投资人实际经济损失4,229万元；被告人肖剑辉非法吸收资金4,355万元，造成投资人实际经济损失3,275万元；被告人郭某3非法吸收资金1,985万元，造成投资人实际经济损失1,530万元；被告人李某2非法吸收资金1,471万元，造成投资人实际经济损失1,121万元；被告人吴某非法吸收资金451万元，造成投资人实际经济损失441万元。为证明上述指控的事实，公诉人讯问了被告人，宣读和出示了证人证言、相关工商资料、相关理财产品购买协议、司法会计鉴定等证据。公诉机关据此认定，被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某身为大大集团全资子公司大大公司静安区公司的下属分公司直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；同时认为，被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某有自首情节，提请依法审判。被告人郭宗海对上述指控无异议。其辩护人提出，客户范仁国于2015年7月，通过时任南京西路分公司经理韩某购买了500万元的理财产品，挂在了郭宗海名下，应从犯罪数额中扣除；郭宗海在整个犯罪集团中只是执行者，地位作用较小；郭宗海有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人肖剑辉对上述指控无异议。其辩护人提出，肖剑辉在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人郭某3对上述指控基本无异议，但辩解有240万元系挂在其名下的。其辩护人提出，郭某3在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人李某2对上述指控无异议。其辩护人提出，李某2的妹妹李丽亚子购买的10万元及客户明光购买的100万元重复计算了，应从犯罪数额中扣除；李某2在整个犯罪集团中的地位作用较小，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人吴某对上述指控无异议。其辩护人提出，客户吴俊于2015年11月购买的50万元理财产品，是业务员郑1做的，而郑1不是其下属业务员，不应计入犯罪数额；吴某在整个犯罪集团中的地位作用较小，客户王莺购买的10万元，系其兑付的，且有自首情节，要求对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年2月成立的大大公司系大大集团下属法人独资子公司。为募集资金，大大集团通过大大公司在本市及全国各地设立多级子公司及分公司，通过各级公司下属业务人员，采用电话推荐、熟人介绍以及公司员工自行购买等多种方法，以合伙投资、债权转让等形式，并承诺按投资期限的长短，给付年化率6%至13%不等的高额固定回报，吸引投资人购买大大集团与大大公司自营或代销的各类理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某五人于2014年8月至2015年10月期间，先后进入大大公司静安区公司下属各级公司从事销售理财产品工作，并随后分别升任大大公司静安区公司下属南京西路分公司、北京西路分公司、威海路分公司、北京东路分公司及福州路分公司的经理，接受大大公司静安区公司经理周海玉(另案处理)的领导。上述五名被告人在各自任职期间，以所在分公司为平台，自行或通过下属业务人员，向社会公众推销上述理财产品，对外非法吸收资金。被告人郭宗海法吸收资金5,884万元，造成投资人实际经济损失3,729万元；被告人肖剑辉非法吸收资金4,355万元，造成投资人实际经济损失3,275万元；被告人郭某3非法吸收资金1,985万元，造成投资人实际经济损失1,530万元；被告人李某2非法吸收资金1,361万元，造成投资人实际经济损失1,011万元；被告人吴某非法吸收资金401万元，造成投资人实际经济损失391万元。2015年12月24日，被告人吴某等人在接到公安机关电话通知后，主动前往公安机关配合调查。被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2等人在接到主动投案的周海玉电话及微信通知后，先后主动到公安机关接受调查。上述五名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有下列证据予以证实：1、大大集团、大大公司工商资料及公司实际控制人马申科(另案处理)、法定代表人单坤(另案处理)等人的证言，证实大大集团为了迅速募集资金，通过大大公司及其下级各级公司，以销售理财产品的形式向社会不特定公众吸收资金的事实。2、证人樊某、付某某、郭某1、郑1等人的证言及部分证人提供的相关理财产品购买协议等书证，证实大大公司静安区公司下属各级分公司的业务人员采用电话推荐、熟人介绍以及自行购买的方式，销售公司自营及代营各类理财产品的事实。3、证人郭2、李某1、袁某某、王某某、山某某等人的证言及提供的相关理财产品购买协议等书证，证实大大公司静安区公司下属各级分公司以高额固定回报为诱，招揽投资人签订理财协议，对外非法吸收资金的事实。4、沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定，证实被告人郭宗海等五人非法吸收公众存款的数额及兑付情况。5、证人韩某的证言，证实客户范仁国于2015年7月，通过其购买了500万元的理财产品，挂在了郭宗海名下。6、公安机关出具的到案经过，证实五名被告人的到案经过。上述证据均经本庭当庭质证，足以认定。本院认为，被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某身为大大集团全资子公司大大公司静安区公司的下属分公司直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控五名被告人构成非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人郭宗海的辩护人提出客户范仁国通过时任南京西路分公司经理韩某购买了500万元的理财产品，挂在了郭宗海名下，应从犯罪数额中扣除的意见；被告人李某2的辩护人提出的李某2的妹妹李丽亚子购买的10万元及客户明光购买的100万元重复计算了，应从犯罪数额中扣除的意见；被告人吴某的辩护人提出的客户吴俊购买的50万元理财产品，是业务员郑1做的，而郑1不是其下属业务员，不应计入犯罪数额的意见，均与查明的事实相符，可予采纳。被告人郭某3辩解有240万元系挂在其名下的，但没有证据证实，本院不予采纳。被告人郭宗海、肖剑辉、郭某3、李某2、吴某有自首情节，依法对被告人郭宗海、肖剑辉、吴某予以从轻处罚，对被告人郭某3、李某2予以减轻处罚。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭宗海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2019年3月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。二、被告人肖剑辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2018年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。三、被告人郭某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2017年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。四、被告人李某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2017年6月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。五、被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2016年12月23日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳)。六、违法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 姜 灏审 判 员 竺 越人民陪审员 邵 杰二〇一六年十二月二十二日书 记 员 公绪龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。