河南省光山县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1522刑初204号公诉机关光山县人民检察院。被告人管仁锋，男，1979年10月16日出生，汉族，高中文化，河南省光山县人，住光山县，系信阳市浉河区烟草专卖局职工。2015年12月23日因涉嫌合同诈骗罪被光山县公安局刑事拘留，2016年1月30日因涉嫌诈骗罪，经光山县人民检察院批准由光山县公安局执行逮捕。辩护人上官同义，河南紫弦律师事务所律师。光山县人民检察院以光检刑诉（2016）157号起诉书指控被告人管仁锋犯诈骗罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。光山县人民检察院检察员程璐、张文敏出庭支持公诉，被告人管仁锋及其辩护人上官同义，被害人管某的诉讼代理人马永葆到庭参加诉讼。现已审理终结。光山县人民检察院指控：1、2014年5月5日至2014年10月13日期间，被告人管仁锋虚构自己做信阳市信用社过桥资金的事实先后分九笔向管某借走现金298万元，约定月利息3分，期限为半年或一年。约定期限到期后，被告人管仁锋以钱收回后自己用了和投资“锦辉餐饮”酒店亏本为由，拒不归还管某，致使管某损失现金298万元。2、2015年1月29日，被告人管仁锋虚构在郑州投标钢构项目的事实，以缺少保证金为由，约定由管某出资60万元用于管仁锋缴纳郑州钢构项目投标保证金，项目中标后，管某可以选择投资占股份和月息3%的固定回报两种方式获取回报，如未中标，管仁锋要在招标方退还保证金当天将60万投资款及该投资款成本（按月息3%计算资金成本）一次性退还给管某。后管某以转账的方式将60万元人民币转给管仁锋，但管仁锋根本没有将该笔钱用于郑州钢构项目，而是以月息3%借给了陈某250万，剩余10万元不能说明去向，陈某2在使用两个月后连本带息偿还给管仁锋53万元，但管仁锋拒不退还管某60万本息，致使管某损失现金60万元。3、2015年2月13日，被告人管仁锋虚构自己中标信阳出山店水库约四个亿工程的事实，以急需资金支付前期费用为由，约定由管某出资100万元给管仁锋用于支付信阳出山店中标工程的前期费用，该款不得挪作他用，项目后期投资，管仁锋补齐100万后，双方再各按50%的比例共同投资，利润扣除月息3%的资金成本后，双方按50%的比例进行分红；项目半年内不能开工，管仁锋退还管某100万元投资款及资金成本（按月息3%计算资金成本）。后管某将100万元现金转入管仁锋账户。约定期限到期后，被告人管仁锋以该项目他并不知情和钱在栾某手中为由，拒不退还管某100万元，也不提供给管某工程项目股份和相关工程资料。为支持上述指控，公诉人当庭出示并宣读了被告人管仁锋的供述和辩解，被害人管某的陈述，证人栾某、杨某、陈某1、陈某2等人证言及借据、银行交易流水记录等相关证据。公诉机关认为，被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人对公诉机关指控其借款的事实和金额均无异议，辩称其没有虚构事实，没有改变借款用途，与被害人之间属正常经济纠纷，不构成诈骗犯罪。辩护人亦认为被告人的行为属正常经济纠纷，不构成诈骗犯罪。被害人的诉讼代理人当庭发表意见认为，被告人的行为属诈骗犯罪，且拒不认罪，建议对被告人从重处罚。经审理查明，被害人管某在深圳市做律师工作。2013年底，管某回光山老家时，经其堂弟管荣根介绍与被告人相识，二人按管姓辈份排成叔侄关系（管某当叔），随后，二人联络渐多。自2014年3月开始，被告人编造多种理由多次向被害人借款500多万元，而只偿还其中一次借款50万元本金及利息，其他借款均未按约定时间偿还。2015年10月，被害人发现被告人诈骗嫌疑后向公安机关报案，案件告破。1、2014年5月5日至10月13日期间，被告人管仁锋先后九次打电话向管某借款，管某每次都向管仁锋指定银行帐户转款，九次共计转账人民币298万元。后管仁锋向管某出具书面借据，注明借款用途为做信阳市信用社过桥资金，借款月利率3%，期限为半年或一年。借款到期后，被告人管仁锋找理由推托拒不还款。经查询被告人银行帐户交易流水记录，298万元借款中，被告人用于投资光山“锦辉餐饮”酒店44万余元，借给李运保71.5万，余款180多万元被告人用于归还欠款、自行消费或去向不明，不能如期偿还管某298万元借款。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：①被害人管某陈述：2014年5月至10月期间，管仁锋说其在信阳市信用社系统做过桥资金生意，并说他在信用社系统关系广泛，投资周期短、回报高，鼓动我将资金借给他投资，承诺按月息3分给我回报，我当时就相信管仁锋，分九次将298万人民币转至他指定银行账户，每次管仁锋也给我出具借据。2014年10月13日那笔20万借款，我与管仁锋之间还签订了协议书，约定了有关事项并进行公证。当时管仁锋告诉我过桥资金就是把钱借给信用社，信用社短期用一用，给的利息比较高，我当时也没多想，就相信了他，这事发生后，我了解到过桥资金就是金融机构之间短期资金的融通，一般不与个人发生关系。②被告人管仁锋供述：2013年过年前后与管某相识，我第一次向管某借款50万元，约定3分利息。后来又陆续的在管某那里借了十多次钱，共计500多万元，这中间还了他70万元，还欠他500万元左右。我向管某借款时出具了九张借据。我没有在信阳市信用社作过桥资金生意，只是我把从管某处借来的这些钱又借给别人，别人给我利息，我借给别人，大部分人说是要还银行贷款周转一下，我理解”过桥资金”就是借款。③管仁锋、管某等相关银行交易流水记录，显示九次借款共298万元均转入管仁锋或其指定的银行帐户。④被告人出具的借据九张，共计金额298元，借款用途均注明用于信用社作过桥资金，期限为一年或半年。具体时间金额分别是：2014年5月5日借50万元，期限一年；2014年5月20日借20万元，期限一年；2014年6月6日借20万元，期限一年；2014年7月1日借20万元，期限一年；2014年7月14日借30万元，期限一年；2014年7月18日借50万元（实际48万元），期限一年；2014年8月15日借40万元，期限半年；2014年9月15日借50万元，期限半年；2014年10月13日借20万元，期限半年。其中2014年10月13日的20万元借款，双方还另行签订《协议书》，并于2015年9月28日在光山县公证处办理了公证书。上述证据，本院予以认定。2、2015年1月29日，被告人管仁锋虚构在郑州投标钢构项目的事实，让管某出资60万元，用于缴纳郑州钢构项目投标保证金。二人书面约定：项目中标后，管某可以选择投资占股份和月息3%的固定回报两种方式获取回报，如未中标，管仁锋在招标方退还保证金当天将60万投资款本金及月3%的利息一次性退还给管某。随后，2015年1月29日管某向管仁锋转账60万元，但管仁锋根本没有将该笔钱用于郑州钢构项目上，而是以月息3%借给了陈某250万，剩余10万元不能说明去向，陈某2在使用两个月后连本带息偿还给管仁锋53万元，但管仁锋将其中的50万元用于偿还冯某某（又名冯曾用）的借款，另3万元用于自己开支，拒不退还管某60万本息，也不提供给管某工程项目相关资料。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：①被害人管某的陈述：2015年1月29日，管仁锋告诉我，他在郑州投资钢构项目缺少60万保证金，让我投资，我与他在光山锦辉酒店签订投资协议书,约定有关事项后又进行公证，2015年1月29日，我通过手机转账给管仁锋转款60万元。②被告人管仁锋的供述和辩解：我的朋友陈某2告诉我，他在郑州投标钢构项目缺少60万元的保证金，我就给管某说了，后来我与管某签订了《协议书》，管某把60万打到我账户上，我给陈某2转帐50万元，支付现金10万元。但项目后来没有做成，陈某2没及时还钱，我找冯某某借50万，连本带息给管某转款70万元，但管某将这70万元冲抵我2014年3月的第一笔借款。陈某2到底有没有做钢构项目我不知道。③证人冯某某（又名冯曾用）的证言：2015年4月份的时候，管仁锋说他买了一块地，让我帮忙借50万元钱，我就用银行卡给他转账50万元，2015年05月份，管仁锋按照约定的时间将这50万元还我了，是让别人用现金还我的。④证人陈某2的证言：2015年春节前，我通过杨某向管仁锋借50万元钱，月息三分。两个月期满后，我连本带利息一共还给管仁锋是53万元（按管仁锋要求，53万元转到裴某的银行帐户）。我没有向管仁锋提过钢构投标的事，也没有因为要缴纳郑州钢构工程保证金向管仁锋借钱60万元。⑤证人裴某的证言：2015年04月份，根据管仁锋安排，陈某2给我信用社的银行卡转进来53万元，我取50万元给冯某某，剩余3万我给了管仁锋。⑥管某、管仁锋、陈某2、裴某、冯某等人银行交易流水记录及管仁锋与管某签订的《协议书》，显示资金往来与上述言词证据一致。上述证据，本院予以认定。3、2015年2月13日，被告人管仁锋虚构自己中标信阳出山店水库约四个亿工程的事实，以支付前期费用为由，约定由管某出资100万元给管仁锋，用于支付信阳出山店中标工程的前期费用，该款不得挪作他用，项目后期投资，管仁锋补齐100万后，双方再各按50%的比例共同投资，利润扣除月息3%的资金成本后，双方按50%的比例进行分红；若项目半年内不能开工，管仁锋退还管某100万元投资款及资金成本（按月息3%计算资金成本）。为此，管某于2015年2月13日将100万元现金转入管仁锋银行账户，管仁锋收到钱后全部取现，然后将其中95万元转存入其会计张某账户内，张某按照管仁锋的安排先后将该钱又转给了栾某妻子万某60万元（其中50万是管仁锋以月息三分放贷给栾某使用），余款均按管仁锋指示自由支配，甚至不能说清具体去向。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：①被害人管某的陈述：2015年2月13日，管仁锋又告诉我，他已中标信阳市出山店水库约4个亿的工程，急需100万元资金支付前期费用，让我投资100万，我当时又相信他，在光山县锦辉酒店我与管仁锋签订了协议书，约定有关事项，后来又进行了公证，2015年2月13日，我通过手机转账将我民生银行银联卡内存款100万转到管仁锋银行账户内。②被告人管仁锋的供述和辩解：我一个叫栾某的朋友告诉我，说他可以中标信阳出山店水库约四个亿的工程，但他没有前期费用，我就把这个事告诉了官荣明，官荣明就答应投资并和我签订了《协议书》，后来官荣明就把100万元投资款打到我的工商银行账户内，然后我将95万转到张某帐户，自己用了5万元，当日让张某转给栾某妻子万某50万元，余款安排张某支付我的其他开支。③银行相关转款交易记录与上述言词证据内容一致。④管仁锋与管某签订的借款协议书及（2015）光证民字第754号公证书：显示管某借给管仁锋100万元用于信阳出山店水库。⑤河南省出山店水库建设管理局证明：自开展河南省出山店水库工程项目招标工作以来，从不接受任何个人的投标行为，也未与管仁锋、栾某签订任何工程项目中标合同。上述证据，本院予以认定。另查明，案发后，被告人管仁锋在其亲属协助下，将其名下位于信阳博士名城小区的两套商品房作价120万元赔偿给管某，管某已于2016年9月将该两套房产变现。本院认为，被告人管仁锋以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，持续多次向他人借款，并肆意挥霍所借资金，以致所借资金绝大部分无法归还，给被害人造成了巨大损失，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人及其辩护人辩称被告人的行为属正常经济纠纷的辩护意见，与本案查明的事实和法律规定不符。其理由如下：诈骗罪是指行为人以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。该罪侵犯的客体是公私财物的所有权，客观方面表现为使用骗术，即虚构事实或者隐瞒真相的方法，使财物所有人信以为真，自愿地交付财物的行为。主观方面表现为其有非法占有公私财物的直接故意。综合本案，被告人管仁锋采用虚构“做信用社过桥资金”、“投资钢构项目”、“出山店水库投资项目”等所谓事实，骗取被害人管某的信任，致使被害人上当受骗，转款现金达458万元。被告人将被害人的转款并没有用于所谓的“项目投资”，而是转借给他人或肆意挥霍，造成大部分借款无法偿还，其非法占有被害人财物的主观意图明显。虽然被告人与被害人在转款形式上出具有“借据”，有的还办有“公证”，这恰恰证明被告人在以合法的形式掩盖其诈骗公私财物的真实目的。故对被告人及其辩护人关于被告人的行为属正常经济纠纷，不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，均不予采纳。被告人诈骗人民币数额高达458万，属数额特别巨大，依法应予严惩。被告人在案发后，在其亲属的协助下，将两套商品房作价120万元抵付给被害人，换回了被害人部分损失，可酌情对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人管仁锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币100000元。二、被告人管仁锋诈骗所得剩余赃款人民币338万元，责令继续退赔被害人管荣明。[刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2015年12月23日起至2028年12月22日止，罚金限判决生效后三个月内缴清。]如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 焱审 判 员  张志勇人民陪审员  张盈盈二〇一六年十二月十三日书 记 员  曹丹阳