河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0621刑初266号公诉机关浚县人民检察院。被告人王学礼，男，1955年12月30日出生，汉族，高中毕业，无业，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,2015年2月6日被浚县公安局取保候审；2016年1月13日被济南铁路公安处菏泽车站公安派出所抓获，临时羁押于济南铁路公安处看守所。2016年1月18日被浚县公安局刑事拘留；2016年2月24日经浚县人民检察院批准，次日被浚县公安局���行逮捕。被告人胡丽展，女，1976年8月20日出生，汉族，高中毕业，个体，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,2015年2月6日被浚县公安局刑事拘留；2015年3月14日经浚县人民检察院批准，次日被浚县公安局执行逮捕；2015年4月1日被浚县公安局取保候审；2016年3月30日经浚县人民检察院决定，同日被浚县公安局执行取保候审；2016年10月28日经本院决定，同日被浚县公安局执行取保候审。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉〔2016〕200号起诉书指控被告人王学礼、胡丽展犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员张黎阳出庭支持公诉。被告人王学礼、胡丽展均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，自2012年起，被告人王学礼先后伙同���某（已判决）和被告人胡丽展，分别以张某的浚县鹤合诚信砖业有限公司和胡丽展的美容院发展需要资金为由，在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过向社会公众口头宣传的方式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息。2012年1月份以来，王学礼非法吸收公众存款674笔，金额14563945元人民币；未兑付存款341笔，金额6575845元；支付利息991664元；其中胡丽展伙同王学礼吸收公众存款7614500元；未兑付2623000元；支付利息418472元。案发后，被告人胡丽展退出赃款990000元。为证实上述事实，公诉机关提供了被告人王学礼、胡丽展的供述与辩解，证人李某等人的证言，鉴定意见，户籍证明等相关证据。公诉机关认为，被告人王学礼、胡丽展违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人���共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王学礼对起诉书的指控没有异议。被告人胡丽展对起诉书的指控没有异议，提出自己具有自首情节，案发前积极向存款户兑付大部分资金，其公司正常经营，愿意通过司法机关积极向存款户兑付。经审理查明，自2012年起，被告人王学礼先后伙同张某（已判决）和被告人胡丽展，分别以张某的浚县鹤合诚信砖业有限公司和胡丽展的美容院发展需要资金为由，在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过向社会公众口头宣传的方式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息。2012年7月22日至2014年12月10日，王学礼非法吸收公众存款674笔，涉及226人，金额14563945元人民币；��兑付存款341笔，金额6575845元；支付利息991664元；其中胡丽展伙同王学礼非法吸收公众存款7614500元；未兑付2623000元；支付利息418472元。案发后，被告人胡丽展退出赃款990000元，被告人王学礼退出赃款40400元。2015年2月6日，胡丽展接浚县公安局民警电话到公安机关接受调查讯问，并如实供述了其通过王学礼吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据予以证实：（1）被告人王学礼的供述及辩解。证明自2012年起，王学礼先后伙同张某和胡丽展，分别以张某的浚县鹤合诚信砖业有限公司和胡丽展的美容院发展需要资金为由，在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过向社会公众口头宣传的方式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息的事实。（2）被告人胡丽展的供述及辩解。证明2012年时，胡丽展经营的美容门市需要资金周转，通过李某认识王学礼后，王学礼通过李某开始在胡丽展处存款，具体存了多少记不清了，还有260多万元没有给王学礼。其所吸收的款项都用于自己的美容门市业务了。（3）证人李某的证言。证明胡丽展通过李某介绍认识王学礼，王学礼在胡丽展处存款，李某经手他们之间存取款的事，胡丽展每个月给李某2000元的工资。（4）证人赵某的证言。证明胡丽展通过李某介绍认识王学礼，王学礼在胡丽展处存款，李某经手他们之间存取款的事，胡丽展每个月给李某2000元的工资，李某记个流水账。吸收的存款用于支付利息和美容门市的投资。（5）证人王某存款户的调查询问笔录及借据。证实上述证人通过王学礼吸收存款情况以及每个存款人存款的数额、日期、利息等情况。（6���证人张某的证言。证明张某使用王学礼所吸收存款的情况。（7）河南汇源会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书。证实王学礼2012年7月22日至2014年12月10日吸收公众存款727笔，涉及226人，金额共计15636945.00元；其中转存53笔，涉及37人，金额共计1073000元；实际吸收公众存款674笔，涉及226人，金额共计14563945.00。未兑付341笔，涉及137人，未兑付金额共计6575845.00元；支付存款人利息共计991664.00元。胡丽展吸收公众存款7614500.00元，兑付4989500.00元，支付利息418472.00元，未兑付2623000.00元。（8）浚县公安局到案经过。证实2015年2月6日，胡丽展接浚县公安局民警电话到公安机关接受调查讯问，并如实供述了其通过王学礼吸收公众存款的犯罪事实。（9）济南铁路公安处菏泽车站公安派出所证明及济南铁路公安处看守所证明。证实王学礼于2016年1��13日被济南铁路公安处菏泽车站公安派出所抓获，临时羁押于济南铁路公安处看守所，浚县公安局2016年1月18日将王学礼押解当地处理。（10）浚县公安局情况说明。证明案发后，被告人胡丽展退出赃款990000元，被告人王学礼退出赃款40400元。（11）前科查询证明。证实被告人王学礼、胡丽展无前科。（12）户籍证明。证明被告人王学礼出生于1955年12月30日，被告人胡丽展出生于1976年8月20日，犯罪时均已达负完全刑事责任年龄。上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人王学礼、胡丽展违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款，王学礼实际吸收公众存款674笔，涉及226人，金额共计14563945.00。未兑付341笔，涉及137人，未兑付金额共计6575845.00元，支付存款人利息共计991664.00元；其中胡丽展伙同王学礼吸收公众存款7614500.00元，兑付4989500.00元，支付利息418472.00元，未兑付2623000.00元，二人非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王学礼、胡丽展的指控成立，本院予以支持。被告人王学礼、胡丽展共同实施吸收公众存款7614500.00元的犯罪行为，系共同犯罪。根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，2015年2月6日，胡丽展接浚县公安局民警电话到公安机关接受调查讯问，在尚未采取强制措施之前到案，应视为自动投案，且到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以对其从轻处罚。案发后，被告人胡丽展退出赃款990000元，被告人王学礼退出赃款40400元，可以酌情对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王学礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币100000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月13日起至2020年4月12日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人胡丽展犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人王学礼退出赃款40400元及被告人胡丽展退出赃款990000元由扣押机关依法处理；四、被告人王学礼、胡丽展的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  付晨熙审 判 员  苗俊玲代理审判员  孙风龙二〇一六年十二月二十六日书 记 员  李亚萍