河南省安阳市殷都区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0505刑初34号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人付红庆，男，1973年5月21日出生，汉族，籍贯河南省汤阴县，大专文化程度，河南省汤阴县瓦岗乡人民政府科员，住汤阴县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年3月10日被安阳市公安局殷商分局刑事拘留，于2015年4月16日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，同日由安阳市公安局殷商分局执行逮捕。辩护人杨会军，河南殷都律师事务所律师。辩护人郝晓丽，河南殷都律师事务所律师。安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉〔2016〕32号起诉书及安殷检公诉刑补诉〔2016〕1号补充起诉决定书指控被告人付红庆犯信用卡诈骗罪一案，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月30日和12月13日公开开庭审理了本案。在审理期间，因付红庆主动交代公诉机关未起诉的多次信用卡诈骗行为，退补侦查两次。安阳市殷都区人民检察院指派检察员郑晔出庭支持公诉，被告人付红庆及其辩护人杨会军、郝晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控:1.2009年3月，被告人付红庆以本人名义在工行安分办理了一张卡账号为62×××49（补卡后卡号为62×××25）的信用卡，后付红庆多次使用该卡透支，截止案发共透支本金192600.51元。2.2009年9月、2013年4月，被告人付红庆两次使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在中行安分申办了卡号为40×××91、40×××25的信用卡，后付红庆多次使用以上信用卡透支，分别透支本金2047元和7275.2元。2010年1月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在建行安分申办一张卡号为62×××26的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金1763.97元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在农行安分申办一张卡号为62×××52的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金43738.82元。3.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某1的名义在农行安分申办一张卡号为62×××57的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50590.3元。4.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某2的名义在农行安分申办一张卡号为62×××45的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47680.27元。5.2009年12月，��告人付红庆使用虚假的证明材料，以肖某名义在农行安分申办一张卡号为62×××15的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金46884.9元。2010年1月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以肖某的名义在建行安分申办一张卡号为62×××17的信用卡，后付红庆多次使用该卡。6.2012年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以付某的名义在农行安分申办一张卡号为46×××32的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金67729元。7.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，李某在中行安分办理一张卡号为62×××85的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金58800元。8.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，刘某2在中行安分办理一张卡号为62×××11的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计��支本金49100元。9.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，赵某1在中行安分办理一张卡号为62×××60的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金92102元。10.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，丁某在中行安分办理一张卡号为62×××31的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金95379元。11.2014年2月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，陈某在中行安分办理一张卡号为62×××08的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金49098.5元。12.2014年2月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，赵某2在中行安分办理一张卡号为62×××29的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金49100元。13.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以单某名义在农行安分申办一张卡号为62×××79的信用卡，后付红庆多次使用该卡。14.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以闫某名义在建行安分申办一张卡号为62×××34的信用卡，后付红庆多次使用该卡。15.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以未华琴名义在建行安分申办一张卡号为62×××14的信用卡，后付红庆多次使用该卡。16.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以杜某名义在建行安分申办一张卡号为62×××30的信用卡，后付红庆多次使用该卡。17.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以杜文波名义在农行安分申办一张卡号为62×××73的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金4186.54元。18.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩河军名义在农行安分申办一张卡号为62××��81的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金48779.87元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩河军名义在建行安分申办一张卡号为62×××42的信用卡，后付红庆多次使用该卡。19.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蒋俊梅名义在农行安分申办一张卡号为62×××16的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50934.9元。20.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李长清名义在农行安分申办一张卡号为62×××03的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47527.88元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李长清名义在建行安分申办一张卡号为62×××91的信用卡，后付红庆多次使用该卡。21.2010年4月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以徐炎平名义在农行安分申办��张卡号为62×××17的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50866.8元。2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以徐炎平名义在建行安分申办一张卡号为62×××80的信用卡，后付红庆多次使用该卡。22.2011年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以郑志红名义在农行安分申办一张卡号为62×××86的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金45130.39元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以郑志红名义在建行安分申办了一张卡号为62×××59的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金1426.6元。23.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以崔瑞平名义在农行安分申办一张卡号为62×××53的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金41972.8元。24.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩玉国名义在农行安分申办一张卡号为62×××22的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金42469.12元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩玉国名义在建行安分申办一张卡号为62×××83的信用卡，后付红庆多次使用该卡。25.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李付有名义在农行安分申办一张卡号为62×××95的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金44973元。26.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李秋兰名义在农行安分申办一张卡号为62×××44的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47613.8元。27.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李志娇名义在农行安分申办一张卡号为62×××79的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金52917.8元。28.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李中冬名义在农行安分申办一张卡号为62×××02的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50227元。29.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以秦某名义在农行安分申办一张卡号为62×××69的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47470.58元。30.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以田某名义在农行安分申办一张卡号为62×××01的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金42316.8元。31.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以马某名义在农行安分申办一张卡号为62×××69的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金27643.2元。32.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李文杰名义在农行安分申办一张卡号为62×××86的信用卡，后���红庆多次使用该卡，共计透支本金48486元。33.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李树刚名义在农行安分申办一张卡号为62×××60的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金39120元。34.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以张保国名义在农行安分申办一张卡号为62×××77的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金57834.7元。35.2012年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以郭艳红名义在农行安分申办一张卡号为62×××58的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金8324.8元。36.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在农行安分申办一张卡号为62×××61的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金48125.25元。2010年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在中行安分申办一张卡号为40×××21的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金2968.4元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在建行安分申办一张卡号为62×××18的信用卡，后付红庆多次使用该卡。37.2010年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以单某名义在中行安分申办一张卡号为40×××62的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金6831.42元。38.2013年4月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以苗同庆名义在中行安分申办一张卡号为62×××95的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金60990.9元。39.2013年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李江云的名义在中行安分申办一张卡号为62×××58的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金9315元。2013年，被告人付红庆以被李江云提高额度为名，取得李江云工行安分的信用卡，后付红庆多次使用该卡透支。40.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以闫某名义在农行安分申办一张账号为62×××32的信用卡，后付红庆多次使用该卡。41.2014年，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，任永峰在中行安分办理了一张卡信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用。42.2014年3月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，孙庆伟在中行安分办理了一张卡号为62×××62信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用。43.2015年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某1名义在建行安分申办一张卡号为62×××75的信用卡，后付红庆多次使用该卡。44.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以吕永名义在建行安分申办一张卡号为62×××55的信用卡，后付红庆多次使用该卡。45.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李萍萍名义在建行安分申办一张卡号为62×××98的信用卡，后付红庆多次使用该卡。针对上述事实，公诉机关提交了被告人付红庆户籍证明、信用卡申请表、银行的办卡信息、办卡资料、交易记录、银行交易明细、催收记录等书证，证人证人刘某1、蔡某1、蔡某2、肖某、付某、李某、刘某2、赵某1、丁某、陈某、赵某2、单某、闫某、未华琴、杜某、李某、秦某、田某、马某的证言，被害单位代表郭强、华德赞、黄自立等的陈述，付红庆的供述与辩解及其自书材料，公章鉴定、笔迹鉴定、司法会计鉴定意见书、辨认笔录等证据证实，认为付红庆使用虚假的身份证明骗领信用卡、冒用他人信用卡、恶意透支，数额特别巨大，其行为触犯了刑法第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。付红庆认罪态度较好，请法庭量刑时予以考虑。被告人付红庆辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为自己系初犯，主动如实供述自己的罪行，认罪悔罪，请求减轻处罚。辩护人认为，付红庆是初犯，归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，付红庆具有悔罪表现，建议法院对付红庆从轻、减轻处罚。经审理查明，2009年至2015年，被告人付红庆以非法占有为目的恶意透支、以虚假的身份证明骗领信用卡、冒用他人信用卡并多次使用，至今仍有共计人民币1782343.02元未还，其中中国银行安阳分行（以下简称中行安分）483007.42元、中国工商银行安阳分行（以下简称工行安分）192600.51元、中国农业银行安阳分行（以下简称农行安分）1103544.52元、中国建设银行安阳分行（以下简称建行安分）3190.57元。具体如下���1.2009年3月，被告人付红庆以本人名义在工行安分办理一张卡号为62×××49（补卡卡号为62×××25）的信用卡，后付红庆多次使用该卡透支，截止案发共透支本金192600.51元，超过规定期限且经工行安分催收后仍不归还。2.2009年9月、2013年4月，被告人付红庆两次使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在中行安分申办了卡号为40×××91、40×××25的信用卡，后付红庆多次使用以上信用卡透支，分别透支本金2047元和7275.2元。2010年1月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在建行安分申办一张卡号为62×××26的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金1763.97元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以刘某1的名义在农行安分申办一张卡号为62×××52的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金43738.82元。3.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某1的名义在农行安分申办一张卡号为62×××57的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50590.3元。4.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某2的名义在农行安分申办一张卡号为62×××45的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47680.27元。5.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以肖某名义在农行安分申办一张卡号为62×××15的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金46884.9元。2010年1月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以肖某的名义在建行安分申办一张卡号为62×××17的信用卡，后付红庆多次使用该卡。6.2012年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以付某的名义在农行安分申办一张卡号为46×××32的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金67729元。7.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，李某在中行安分办理一张卡号为62×××85的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金58800元。8.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，刘某2在中行安分办理一张卡号为62×××11的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金49100元。9.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，赵某1在中行安分办理一张卡号为62×××60的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金92102元。10.2014年1月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，丁某在中行安分办理一张卡号为62×××31的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金95379元。11.2014年2月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍���陈某在中行安分办理一张卡号为62×××08的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金49098.5元。12.2014年2月，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，赵某2在中行安分办理一张卡号为62×××29的信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用，共计透支本金49100元。13.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以单某名义在农行安分申办一张卡号为62×××79的信用卡，后付红庆多次使用该卡。14.2009年12月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以闫某名义在建行安分申办一张卡号为62×××34的信用卡，后付红庆多次使用该卡。15.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以未华琴名义在建行安分申办一张卡号为62×××14的信用卡，后付红庆多次使用该卡。16.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，���杜某名义在建行安分申办一张卡号为62×××30的信用卡，后付红庆多次使用该卡。17.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以杜文波名义在农行安分申办一张卡号为62×××73的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金4186.54元。18.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩河军名义在农行安分申办一张卡号为62×××81的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金48779.87元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩河军名义在建行安分申办一张卡号为62×××42的信用卡，后付红庆多次使用该卡。19.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蒋俊梅名义在农行安分申办一张卡号为62×××16的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50934.9元。20.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李长清名义在农行安分申办一张卡号为62×××03的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47527.88元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李长清名义在建行安分申办一张卡号为62×××91的信用卡，后付红庆多次使用该卡。21.2010年4月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以徐炎平名义在农行安分申办一张卡号为62×××17的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50866.8元。2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以徐炎平名义在建行安分申办一张卡号为62×××80的信用卡，后付红庆多次使用该卡。22.2011年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以郑志红名义在农行安分申办一张卡号为62×××86的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金45130.39元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以郑志红名义在建行安分申办了一张卡号为62×××59的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金1426.6元。23.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以崔瑞平名义在农行安分申办一张卡号为62×××53的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金41972.8元。24.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩玉国名义在农行安分申办一张卡号为62×××22的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金42469.12元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以韩玉国名义在建行安分申办一张卡号为62×××83的信用卡，后付红庆多次使用该卡。25.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李付有名义在农行安分申办一张卡号为62×××95的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金44973元。26.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李秋兰名义在农行安分申办一张卡号为62×××44的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47613.8元。27.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李志娇名义在农行安分申办一张卡号为62×××79的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金52917.8元。28.2011年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李中冬名义在农行安分申办一张卡号为62×××02的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金50227元。29.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以秦某名义在农行安分申办一张卡号为62×××69的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金47470.58元。30.2011年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以田某名义在农行安分申办一张卡号为62×××01的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金42316.8元。31.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以马某名义在农行安分申办一张卡号为62×××69的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金27643.2元。32.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李文杰名义在农行安分申办一张卡号为62×××86的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金48486元。33.2012年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李树刚名义在农行安分申办一张卡号为62×××60的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金39120元。34.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以张保国名义在农行安分申办一张卡号为62×××77的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金57834.7元。35.2012年2月，被告人付红庆使��虚假的证明材料，以郭艳红名义在农行安分申办一张卡号为62×××58的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金8324.8元。36.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在农行安分申办一张卡号为62×××61的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金48125.25元。2010年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在中行安分申办一张卡号为40×××21的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金2968.4元。2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以王珍珍名义在建行安分申办一张卡号为62×××18的信用卡，后付红庆多次使用该卡。37.2010年10月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以单某名义在中行安分申办一张卡号为40×××62的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金6831.42元。38.2013年4月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以苗同庆名义在中行安分申办一张卡号为62×××95的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金60990.9元。39.2013年5月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李江云的名义在中行安分申办一张卡号为62×××58的信用卡，后付红庆多次使用该卡，共计透支本金9315元。2013年，被告人付红庆以被李江云提高额度为名，取得李江云工行安分的信用卡，后付红庆多次使用该卡透支。40.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以闫某名义在农行安分申办一张账号为62×××32的信用卡，后付红庆多次使用该卡。41.2014年，经被告人付红庆经营的中介机构介绍，任永峰在中行安分办理了一张卡信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用。42.2014年3月，经被告人付红庆经营��中介机构介绍，孙庆伟在中行安分办理了一张卡号为62×××62信用卡，后付红庆骗领该信用卡并多次使用。43.2015年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以蔡某1名义在建行安分申办一张卡号为62×××75的信用卡，后付红庆多次使用该卡。44.2010年2月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以吕永名义在建行安分申办一张卡号为62×××55的信用卡，后付红庆多次使用该卡。45.2010年3月，被告人付红庆使用虚假的证明材料，以李萍萍名义在建行安分申办一张卡号为62×××98的信用卡，后付红庆多次使用该卡。上述事实，被告人付红庆在开庭审理过程中亦无异议，且有付红庆户籍证明、信用卡申请表、交易记录、催收记录等书证，证人证人刘某1、蔡某1、蔡某2、肖某、付某、李某、刘某2、赵某1、丁某、陈某、赵某2、单某、闫某、未��琴、杜某李某、秦某、田某、马某的证言，被害单位代表郭强、华德赞、黄自立等的陈述，付红庆的供述与辩解，公章鉴定、笔迹鉴定、司法会计鉴定意见书、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付红庆恶意透支、以虚假的身份证明骗领信用卡、冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，安阳市殷都区人民检察院指控付红庆犯信用卡诈骗罪罪名成立。付红庆的违法所得均应退赔被害单位。付红庆认罪态度较好，到案后如实供述了自己的犯罪行为，予以从轻处罚。付红庆及其辩护人辩称付红庆系初犯，如实供述自己的罪行，认罪悔罪，认罪态度较好，请求对付红庆从轻、减轻处罚，经查，付红庆当庭如实供述了起诉书指控的犯罪事实，在审理过程中又主动要求继续查证未起诉的犯罪事实，安阳市殷都区人民检察院补充侦查���补充起诉了其大部分犯罪事实，对上述从轻处罚的辩护意见予以采纳，减轻处罚的理由不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第三项、第四项、第二款、第五十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人付红庆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月10日起至2027年3月9日止；罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）；二、责令被告人付红庆退赔被害单位中国银行安阳分行经济损失四十八万三千零七元四角二分、中国工商银行安阳分行经济损失十九万二千六百元五角一分、中国农业银行安阳分行经济损失一百一十万零三千五百四十四元五角二分、中国建设银行安阳分行经济损失三千一百九十元五角七分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  邵红梅审判员  周子善审判员  王 超二〇一六年十二月十七日书记员  李全朋