河北省无极县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0130刑初31号公诉机关河北省无极县人民检察院。被告人于某，男。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月22日被无极县公安局刑事拘留，于2015年8月26日被逮捕。现羁押于无极县看守所。河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉[2016]30号起诉书指控被告人于某非法吸收公众存款，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年8月17日、2016年9月20日、2016年11月14日公开开庭进行了审理。无极县人民检察院指派检察员刘红英、赵红玲出庭支持公诉，被告人于某到庭参加诉讼，期间退回补充侦查两次，本案现已审理终结。河北省无极县人民检察院指控：2007年7月份，潘某（另案处理）在石家庄市注册成立河北某公司，其任该公司法定代表人。在其指导下，被告人于某于2012年6月份在无极县注册成立无极县某合作社，其任法定代表人。该合作成立后，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某社的要求，违反国家金融管理法规，向社会公开宣传合作社，以奖品、分红为诱饵，截止2015年7月份，通过社员资金入社的方式，非法吸收公众存款2045874.79元，涉及100余户，其中造成损失2040874.79元，严重扰乱了金融秩序，该合作社将其非法吸收的公众存款均上交河北某公司。该检察机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，追究被告人于某非法吸收公众存款罪的刑事责任，未提出具体量刑意见。被告人于某对指控其犯罪的事实供认不讳。经审理查明：2007年7月份，潘某（另案处理）在石家庄市注册成立河北某公司，其任该公司法定代表人。在其指导下，被告人于某于2012年6月份在无极县注册成立无极县某合作社，其任法定代表人。该合作成立后，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某社的要求，违反国家金融管理法规，向社会公开宣传合作社，以奖品、分红为诱饵，通过社员资金入社的方式，非法吸收公众存款。截止2015年7月份，未退还存款本金为1990182.24元，涉及100余户，严重扰乱了金融秩序，该合作社将其非法吸收的公众存款上交河北某公司。认定上述事实的证据有：1、被告人于某的供述：2012年3、4月份我办的河北某社的营业执照、税务登记证、机构代码等证件，2012年6月正式对外营业，主要经营农资经销、社员现金入股、农机服务。社员现金入股就是把现金以入股的方式存到合作社，然后按年息3.3厘的利息付给入股的社员。本合作社理事长是我本人；副理事长是任某1，协助我工作；监事长是郭某，负责票据凭证；某社的总经理是潘俊月。我办某社的目的是土地流转、农机服务、现金入股；资金是从社员手中来的。本某社是2012年7月份开始吸收资金的，参与的人数大概有五百多人。吸收资金最多的480多万，现在还有230万左右，吸收的资金全部打到河北某社的对公账户。定期回报率是一万的一年3.3%，从去年6月份的就开始还，到现在还了250多万。大概还有230多万还没有还。社员入股后河北某社付利息，集资款汇入对公账户，每次往河北某社交钱找都拿着卡去建设银行打钱，打钱后有回执单，回执单交会计保管。公司收到的钱都是社员入股的钱，某社别的收入我不知道。某社除了现金入股别的没有经营项目。吸收了现金就把钱打到某社的账户上，然后某社在给人员利息。某社收到的集资款我听说用于房地产和唐山钢铁。某社在吸收资金时给参与人员出具《河北某社农民专业合作社社员互助股金入股凭证》，这些凭证是河北某社股金部发的。某社与河北某公司都是一个公司，简称叫河北某社。当时韩某、李某、杨某找的我说“你在家没有事情做，弄个合作社吧。”后来我想了想就答应了，后来我就开始办证，我就开始经营起来了。开业的时候给社员讲了一下。村民存款后，我将现金存在某合作社的对公账户上，河北某社将对公账户上的资金划拨走，村民存款后，某合作社工作人员，通过电脑网络将资金登记，开出凭证，河北某社股金部后台就能看到当日资金，账户有存款后，资金部通过系统划拨走。无极县某合作社吸收的资金全部被河北某社划拨走了。2014年6月份前，有入股社员支取股金，我给河北某社股金部打电话，股金部将资金转到河北某合作社的账户上，某合作社工作人员将资金支付，2014年6月份以后，有入股社员取款，我给河北某社资金部打电话，资金部答复没有钱，让等。我们通过宣传，存款有奖品，奖励大米，油等方式让村民存款，没有其他方式吸收存款，也没有去村民家里找过，村民都是自己到某村某合作社存款的。2、证人证言(1)证人陈某1的陈述：无极县某合作社是2012年7月份开的，法人也叫理事长是于某，副理事长任某1，监事长郭某，我是操作员。于某每月工资2000元，我每月1100。工资都是到了月头河北某社给我们无极县某合作社的对公账号上打钱，然后于某支出来给我们发钱。无极县某合作社属于河北某社，是河北某社的一个代办点。该合作社主要就是收老百姓的钱，然后交到河北某社。还有就是在我们这里存了钱，可以便宜买到化肥，可以便宜使用玉米收割机。老百姓到我们合作社存钱，我收钱后给老百姓打印入股凭证，等收的钱多了，于某就把钱拿走存到我们合作社的对公账号上，转给河北某社。于某是总负责。我们合作社就是在开业之初，于某让我们在我们村里发过几次宣传单，让老百姓在我们合作社存钱，给老百姓介绍说我们合作社是合法的，在我们这里存钱是受法律保护的，存够一年后还有分红返利，并且存钱后可以按成本价买我们的化肥，便宜使用我们的玉米收割机等等。存够一年后，除了利息，再每一万元返给老百姓100元。分红返利都是总公司（河北某社）规定的，就是我们合作社报表，然后总公司（河北某社）将钱打到那个对公账号上，于某支出来再给老百姓发，据我所知该合作社就一个建设银行的对公账号，别的没有。无极县某合作社从开始到现在集资了400多万，现在还有200多万没有给老百姓支付。该合作社除了收老百姓入股的钱，就是卖化肥、老百姓使用玉米收割机的收入，具体多少会计那里有账本。合作社的开支有水电费、办公耗材、房租等，都是于某先垫付，然后在河北某社报账。我在无极县某合作社工作期间没有吸收过存款，只是我家里有几个亲戚朋友看着我在合作社里上班感觉支取方便就把钱放到了合作社里，我一个人也没有找过。合作社也没有给我提成，在2012年年底的时候只给过我们一次绩效工资，一万块钱里给大家提五块钱，当时只给了我们几百块钱，每个月给我支取工资1100元。也没给过我奖金。(2)证人席某陈述的内容与上述陈某1所证实的内容一致，补充的内容：该我是无极县某村的无极县某合作社会计。这个合作社有财务制度，但是没有报纳税情况，就有一个对公账号，是于某办理的建设银行的卡。经营模式是老百姓到我们公司来存钱入股，操作员收钱后给老百姓出具入股凭证，每天下班前我和出纳对账，等过几天收的钱有十来万元的时候，于某就将钱拿走到无极县城存到那个对公账号，然后转账给河北某社。于某是无极县某合作社的法人，某合作社存款下降，河北某社让增加存款，于某给我们开会，让我们找存款，给我们定任务，找不到定的数额就罚款，具体定的多少我记不清了，于某还组织过几次通过存款发放奖品的活动，存款奖励大米、食用油，于某购买的米、油，存款就奖励。我没有吸收存款，我是负责会计工作的。(3)证人郭某的陈述：与上述证人陈某1证实的基本一致。(4)证人任某1的陈述:与上述证人陈某1证实的基本一致。(5)证人范某的陈述：我从2012年7月份左右开始上班，到2015年4月份左右合作社出事以后我们就没去过。我没有吸收过存款。无极县某合作社没有给过提成，在2012年年底的时候只给过我们一次绩效工资，一万块钱里给提五块钱，每个月给我支取工资1100元。也没有给过奖金。(6)证人于某1、任某2、于某2、任某3、于某3、王某等人的陈述及资金单等存款凭证，证实在某合作社存款的经过及相关数额。(7)证人耿某的陈述：我在河北某社任网络技术部主任，从2008年工作至今。河北某社自己有一套“综合业务系统”，该套系统和银行营业系统相似，可以存取股金，结算红利，还有就是股金部设定好红利，我根据股金部红利点数做日结、月结及年结，再有就是日常维护。我还负责为刚成立的合作社安装调试“综合业务系统”的终端设备，该终端设备具备的功能是合作社柜台存取股金、结算红利，和银行柜台系统类似。股金就是老百姓在合作社入的股，红利相当于股金的收益。日结、月结和年结就是对股金及红利等做的结算，每天做日结，否则第二天系统不能正常运行。这套“综合业务系统”是青岛信软软件公司制作的，潘某他们做的。(8)证人陈某2的陈述：2010年初我在报纸上看到河北某社的招聘金融方面的人员，我经电话联系后又到公司应聘，当时河北某社地址在友谊大街与合作路交叉口西侧路南，当时接待我的就是潘某，他介绍自己是干合作社的，并说自己设计了一套系统，这套系统和银行的系统功能一样，马上就可以用了，需要工作人员，就这样过了大约半个月我就到河北农合上班了。被安排到了股金部，任股金部主任。河北某社到现在吸收了好像是三个多亿资金。河北某社在工商银行开立一般户，并开了若干个联网账户，联网账户是给合作社使用，合作社向联网账户里存钱，我再通过网银将钱转到一般户里，一般户由我管着，但是只要不是用到股金上面的转出资金，每转出一笔资金都要由潘某和主管股金部的领导签字。合作社分统管社和自营社两种模式，统管社由河北农合直接管理，吸收的股金除自留的库存全部交给河北农合，自营社交给某社25%的股金，剩余75%自己支配。我只负责按照领导的批条将资金转出，回钱我不知道回到哪里。我只知道现在还亏损1.4亿股金。河北某公司主要发展合作社，为农民发展农业提供资金支持，资金是股民投资的钱，起步是一元人民币，入股的就是股民，合作社发社员证。河北某公司发展了大概有五十多个合作社，这些合作社分布在石家庄周边县的农村里，这些合作社都是潘某安排组建部到当地农村宣传，找当地人出面注册合作社。然后当地人宣传吸收农民投资入股。当地合作社吸收来的钱25%的钱放到公司账户，其中20%是准备金，5%是通存通兑的备付金。剩余的钱一部分用于当地合作社报公司批准的项目上，再留一部分用于返还股民的股金和股息，剩余的全部交到公司，由公司统一进行投资管理。股民加入合作社后有利息有分红。分红是每年的一月份分红，利息是按国家规定的给。(9)证人潘某的陈述：河北某公司法定代表人，该公司是2007年7月份注册的，注册资金是100万元。河北农合前期主要是指导老百姓为如何成立农民专业合作社提供咨询服务，后期是和农民合作成立合作社，河北某社与合作社签订协议，确认河北农合是合作社成员单位之一，合作社成立要求有五个人，村里出四个人，另外就是我。一共成立了30-40家左右的合作社。河北农合与合作社的关系有三种，第一种是统管社，这种模式是合作社将吸收资金的闲置部分交给河北农合，委托河北农合管理经营。第二种模式是自营社，合作社将吸收资金的25%交给河北农合作为结算备用金，第三种模式是新模式，河北某社负责投资成立合作社，由村里发起人负责经营，将吸收资金的25%交给河北某社作为结算备用金，另外将利润的15%交给河北农合，这三种模式是河北某社制定的。河北农合还有合作社吸收农民资金的行为没有得到银监会等金融部门批准。农民将资金投到合作社，合作社出具股金证，股金证也是河北农合设计制作的。河北农合的资金来源：我自有资金大概几十万元，每个合作社成立给我交伍万元咨询服务费，合作社成立要使用我的联网结算系统，该系统由我掌握，我通过后台可以知道每家合作社的吸收股金数额，我要求合作社将吸收资金的25%上交给我作为结算资金，以备社员随时退股的备用金。我一共收取了合作社闲置资金大约不到三个亿。指导合作社三位一体培训，三位是信用合作，供销合作，生产合作。合作社给农民的不叫利息，叫分红，参照银行同期存款利息的标准给农民分红。合作社是通过银行托管账户转到我公司的。我设计的合作社管理软件能入股、能退股方便结算。（10）崔某的证言：我跟任某1是夫妻关系，2012年6月份左右我丈夫任某1到某村某合作社上班，上到2016年10月份左右就不干了，当时于某找的我丈夫，让在合作社存40000元就可以去合作社上班，到现在40000元存款还没有支出来，存款单据现在还在家里。(11)任某4的证言：我与郭某是夫妻关系，2012年7月份左右，于某到我家来找我妻子说让我妻子到某村某合作社上班，让我妻子先交40000元押金，开了收据。3、书证(1)无极县某合作社奖品调整的书面材料一份，加盖该合作社公章及于某手章。(2)合作社经营管理人员的主要职责。(3)无极县某合作社营业执照、税务登记证复印件。(4)无极县某合作社（统管）2014年7月工资核算表。(5)某合作社2013年9月7日广播稿。(6)无极县办事处关于加快股金增长的几点要求。(7)无极县某合作社不进行非法集资、吸收公众存款的承诺书，并盖有该合作社的公章、于某的签名。(8)河北农合联网公司某合作社于2014年8月6日的宣传单一份。(9)石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦查大队出具的表格一份，证实无极县某合作社入网日期2012年7月17日，地址石家庄无极县大陈镇某村东，统管社。(10)无极县某合作社设立登记申请书，法定代表人于某。(11)无极县某合作社设立大会纪要。(12)无极县某合作社章程。(13)无极县某合作社法定代表人、执行监事任职文件。(14)农民专业合作社法定代表人登记表。(15)农民专业合作社成员出资清单及成员名册。(16)无极县某合作社准予设立登记通知书。(17)内资企业登记基本情况表。(18)无极县某合作社银行账户明细，包括与河北某社之间的交易明细。(19)中国建设银行无极支行出具的无极县某合作社对公活期存款交易明细报表一份，起始时间20120101，终止时间是20160127。（20）冀瑞会专审（2016）01013号司法鉴定审计报告复印件，对河北某公司做出司法审计。（21）抓获证明两份:证实被告人于某经传唤到案。4．鉴定意见：冀瑞会专审（2016）01009号司法鉴定审计报告书一份。上列证据经庭审举证、质证，本院依法予以确认。本院认为，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人于某担任某合作社法定代表人期间，未经中国人民银行依法批准，采取公开宣传、承诺高息回报的方式，直接参与、实施了向社会不特定对象吸收资金的行为，对非法吸收公众存款犯罪后果的发生负有直接责任，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人于某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于某合作社与河北某公司是统管关系，某合作社所吸收的存款上交给河北某公司，被告人于某作为某合作社的法定代表人，在非法吸收公众存款过程中起次要作用是从犯，依法对其从轻、减轻处罚，被告人于某在庭审中自愿认罪、悔罪，可酌情对其从轻处罚。本案涉及用非法吸收的资金向集资参与人支付的代办费等违法所得的一切财物均应依法追缴，已经查扣的涉案款物应依法返还、处置。根据被告人于某的犯罪事实、参与吸收存款数额及作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四之规定，判决如下：一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币两万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月22起至2017年1月21日止；罚金自本判决发生法律效力第二日起十五日内缴纳。）二、违法所得依法追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  卢贞建审 判 员  李 巍人民陪审员  赵翠霞二〇一六年十二月三十日书 记 员  张 瑶