广东省汕头市澄海区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0515刑初446号公诉机关汕头市澄海区人民检察院。被告人罗仕丰，男，19XX年X月X日出生于广东省汕头市，汉族，文化程度初中，无业，户籍所在地汕头市龙湖区。2015年10月9日被羁押，同月10日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。辩护人郑志，广东潮之荣律师事务所律师。汕头市澄海区人民检察院以汕澄检公刑诉[2016]360号起诉书指控被告人罗仕丰犯诈骗罪，于2016年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年10月12日、12月27日公开开庭进行审理。汕头市澄海区人民检察院指派检察员郑艳丽出庭支持公诉，被告人罗仕丰及其辩护人郑志均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人罗仕丰自2012年开始经营借贷生意，至2014年6月，因经营不善出现资金缺口，被众债主迫讨，经济拮据，无法偿还欠款和利息。后在被告人罗仕丰的提议下，被害人许某1同意出资与罗仕丰合伙经营信贷生意，约定信贷生意分13股，罗仕丰和许某1各占6股，罗仕丰的妻子占1股，由许某1提供资金，罗仕丰具体进行日常生意经营。期间，被告人罗仕丰分多次冒用舒某、黄某、郑某、陈某、庄某、潘某、杨某、张某、黄某某、谢某某、周某某等人的签名制造假冒借款单、借款合同，骗走许某1约144万元。公诉机关对指控的上述事实，提供了被告人罗仕丰的供述，被害人许某1的陈述，证人金某1、金某2、谢某、黄某、舒某、陈某1、许某2、许某3、金某3、陈某2、张某的证言，文件检验鉴定书，汕头市公安局澄海分局制作的辨认笔录及刑事案件现场照片等证据。公诉机关认为，被告人罗仕丰无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。对指控的上述事实，被告人罗仕丰表示认罪，但辩解指控的犯罪数额没有那么多。整个案情与其妻无关。犯罪金额其只承认有伪造舒某6万元、潘某20万元、杨某10万元、张某5万元、黄某某4万元、谢某某5万元的借条，其他其记不清楚。辩护人提出如下辩护意见：1、指控被告人涉案金额与事实不符，应明确区分被告人与被害人间的多种经济往来，结合银行流水记录确定数额。2、指控的各项证据及内容存在疑点，应以能排除合理怀疑的证据作为依据。3、本案存在被害人于案发前从被告人家属处取得财物及钱款的情节，应扣除该部分返还财物的价值。4、被告人系初犯，有悔罪表现，依法可予从轻量刑。经审理查明：被告人罗仕丰因经营借贷生意不善，至2014年6月无法偿还欠款和利息。与被害人许某1认识后，被告人罗仕丰提议并劝说被害人许某1出资与其合伙经营信贷生意，被害人许某1同意并以银行转帐或现金交接的方式向被告人罗仕丰提供信贷经营资金，被告人罗仕丰负责具体经营业务，然后由被告人罗仕丰通过微信图片等方式，与许某1沟通经营信息。被告人罗仕丰取得被害人许某1的信任后，在经营信贷生意期间，多次冒用客户签名制造假冒借款单、借款合同，骗走许某1所提供的资金。具体事实如下：2015年2月25日和26日，被告人罗仕丰以客户要贷款为由,用以往老客户的身份信息伪造虚假的借款合同、借款单,骗取被害人许某1投放资金人民币60万元。被告人罗仕丰用假冒借款单获取资金后，用于抵还其个人以前经营借贷生意所负债务，事后将虚假的借款合同、借款单销毁。被告人罗仕丰冒用客户张某签名伪造借款日期为2015年3月24日的虚假借款合同，骗走许某1人民币5万元。被告人罗仕丰冒用客户黄某某签名制造借款日期为2015年4月5日的假冒借款合同，骗走许某1人民币4万元。被告人罗仕丰冒用客户谢某某签名制造借款日期为2015年4月6日的假冒借款合同，骗走许某1人民币5万元。被告人罗仕丰冒用客户舒某签名和制造借款日期为2015年4月7日的假冒借款合同，骗走许某1人民币6万元。被告人罗仕丰冒用客户杨某签名制造借款日期为2015年5月26日的假冒借款合同，骗走许某1人民币10万元。被告人罗仕丰冒用客户潘某签名制造借款日期为2015年6月28日的假冒借款单，骗走许某1人民币20万元。被告人罗仕丰骗取上述资金后，用于归还其以前个人经营借贷生意所负债务及个人花费。2015年7月6日，被害人许某1发现被告人罗仕丰存在制造虚假的借款合同、借款单骗取其投资款的情况，遂与被告人罗仕丰进行对质。被告人罗仕丰承认其制造虚假的借款合同、借款单骗取其投资款的事实。2015年8月28日，被害人许某1向公安机关报案。同年10月9日，被告人罗仕丰被抓获归案。上述事实，有公诉机关提供的并经开庭举证、质证的下列证据予以证实：1、被害人许某1的陈述：其于20l4年年初认识罗仕丰，至2014年7、8月份，罗仕丰说他由于资金不足，需要合作。其没有同意跟他合作。经过一年，期间又有了借贷关系，罗仕丰就继续提出想跟其合作的要求。其开始考虑跟他合作经营信贷业务(即小额贷款)。同时罗仕丰还表示他之前做信贷生意欠别人很多钱，需要其拿出一些钱让他先还债。罗仕丰提出由其出资，出资后资金由罗仕丰管理以及经营生意，罗仕丰将经营情况通过口头、电话以及发信息的方式跟其通报。最后约定合伙，由其出资，由罗仕丰经营。2015年2月25日，其通过网银转账人民币40万元给罗仕丰工商银行账号；2015年2月26日其又通过网银转账人民币20万元到罗仕丰的工商银行账号(其先后叫许某2两次转账共60万给罗仕丰，许某2通过网银转账给罗仕丰，后来其有将这60万元还给许某2)；2015年2月27日，其又提现金人民币30万元到罗仕丰家里交给罗仕丰。此后，在2015年4月份，罗仕丰又先后向其拿了60万元。2015年5月份，罗仕丰又向其拿了人民币595000元作为生意资金；2015年6月份，罗仕丰又向其拿了135000元作为生意资金。在罗仕丰向其拿生意运转资金后，每天都不定时的向其通报，方式有打电话、面对面交流以及发微信，最多的方式就是发微信，罗仕丰将信贷业务通过发微信图片的方式向其通报，他将借款人的借款单发给其微信。至2015年7月初，其发现罗仕丰将其交给他的资金用作他用，然后伪造一些假的借款人和伪造一些假的借款单，通过发微信图片的方式将假的借款单发给其，骗取其的信任，以此来长期诈骗其的财物。在其多次逼问下，罗仕丰承认有诈骗她。后其多次向罗仕丰追款未成，而罗仕丰现已失联，故其就到公安机关报案。其总共拿了368万元给罗仕丰。其中的124万元是借给罗仕丰的，他说要去还债；另外那240多万元，最起码有100多万元是他伪造假的借款单，说要贷款给客户，然后骗其的钱，将这些钱都拿去抵债了。另外几十万元，估计他有实质做信贷生意。据其所知的，罗仕丰伪造了有100多万假单，包括郑某、黄某、邱某、庄某、陈某、潘某、杨某、舒某、张某、黄某某、谢某某、袁某、周某某等人的假借款单，总共计人民币60多万元。此外，一开始合作生意的时候，当时其转账60万元给罗仕丰，他说要去房贷给客户，也是假的，当时他有拿那些假单给其，但是后来其还给他了。其通过银行转账给他，应该有l70多万，其余是现金交付。辨认笔录：被害人许某1辨认被告人罗仕丰。2、证人舒某的证言，证实：2013年8月份，因为其子钟斯逸开摩托车撞到人需要赔偿，当时家里缺钱，经儿子提议，要求以其名义去借点钱来赔偿被他撞到的人。后来找人借了2000元，并于2013年8月28日与对方签订了一份借款合同。后来其就分两次每次1000元将钱还清。当时其子跟其说是向罗仕丰借款，但是后来是一名叫林某某的人过来拿借款合同让其签名的。当时其有提供其本人的身份证复印件，其还款后没有拿回借款合同。2015年4月7日，其没有与罗仕丰或其他人签订借款合同。经辨认，借款金额6万元借款日期2015年4月7日的借款合同中借款人签名“舒某”不是其本人签的，其当天也没借过钱。3、证人许某2的证言，证实：2015年2月25日，许某1打电话叫其转账40万元给罗仕丰，并发了一个账号(账号：62l2262003004233740，账户名：罗仕丰，工商银行)，后其就交代公司员工许某3转账40万元到罗仕丰的账号。次日，许某1再次打电话叫其转20万元给罗仕丰，后其又叫许某3用网银将20万元转给罗仕丰的账号，是以户名许某2的账号(62×××21，农信社银行)转账给罗仕丰。4、证人许某3的证言，证实：其系公司员工，主要负责公司的网银转账业务。2015年2月25日，公司的老板娘许某2说转账40万元给罗仕丰，她说是许某1要求转给罗仕丰的，其就用网银转账给罗仕丰的一个工商银行账号(账号：62×××40，账户名：罗仕丰)。第二天，许某2再次在公司叫其转20万元给罗仕丰，也有交代是许某1要求转账的，后其又操作网银将20万元转给罗仕丰。其是以许某2的账号转账给罗仕丰(账号：(62×××21)。5、证人张某的证言，证实：其是罗仕丰的前妻，认识许某1，是通过罗仕丰认识的。他们二人是朋友关系，存在资金往来。2015年3月份的一天晚上，罗仕丰就叫其到许某1家的车库，喝茶的过程中许某1叫罗仕丰签了一张单，里面的内容是罗仕丰从许某1那里拿了人民币l40万元。罗仕丰在单据上签名后，其按许某1的要求也在单据上签名。隔了几天后，在罗仕丰家，许某1就说她和罗仕丰的信贷生意，其得一成，罗仕丰当时在场也表示同意，但其没有表态。接着，再过两三天，罗仕丰拿了5、6张借款单给其保管(单据总额是人民币60万元)，罗仕丰说是许某1交代的，于是其就将这5、6张单据放在家里房间抽屉里，并告诉罗仕丰需要的话就自己去拿。之后，许某1还曾拿了一次钱到丹阳庄，拿了30万元过来，他们两人叫其点一下，其点完就放到房间里。至农历5月，许某1就打电话说罗仕丰的财政出问题，其就和许某1见面。许某1跟其说她拿钱给罗仕丰和他合伙做生意，罗仕丰每次在跟她拿钱后都有发微信给她，里面有借款单及借款人身份证，但是许某1说她怀疑罗仕丰那些单据及借款人身份证都是造假的。其听后跟她表示其不知情，并说待其去向罗仕丰了解。回家之后，其问罗仕丰究竟有无诈骗许某1，罗仕丰避而不谈。至2Ol5年6月份的一天，经其再次追问，罗仕丰才在其面前承认，其跟他说必须主动去承担责任，但是他没有回答。当天，其还问罗仕丰那5、6张借款单，罗仕丰说那几张单也是他造假骗许某1的，那几张单已被他拿走。至20l5年6月29日，其怕被罗仕丰连累，就提出离婚，后办理离婚手续。婚姻期间，罗仕丰一直有拿生活费，但是除此之外，罗仕丰并没有拿他们合作所得的利润给其，也没有分得一成的股份分成。6、证人谢某的证言：其和许某1系朋友关系。2015年6月25日，金某1打电话说许某1被人骗了钱，叫其和他过去找许某1坐一下。其来到许某1的服装厂后，就听许某1说罗仕丰骗她的钱，并将经过说了一下，罗仕丰没办法把钱还给她。过了几天，其跟她说叫罗仕丰出来谈一下，罗仕丰来了之后，其就问他拿了许某1的钱说是要去做生意，要怎么还。罗仕丰就承认说他是骗许某1的，单子是假的，现在没办法还钱。许某1就答应他让他先去找钱，罗仕丰也说要在8月份前先还一部分钱，然后他就离开了。到了7月底，其到许某1的服装厂，听她说罗仕丰还没有还钱，打电话给他，他却说他在外地，没办法还钱。之后其就和许某1一起来到汕头罗仕丰家，但罗仕丰不在家，许某1就和罗仕丰的父母说了此事，罗仕丰的父母打电话给罗仕丰，电话里罗仕丰总是称他在外地，没办法还钱。后来许某1找不到罗仕丰的人，就报警了。其有听许某1说罗仕丰向她拿了368万元，听许某1和罗仕丰都说罗仕丰伪造假单骗许某1。7、证人金某1的证言，证实：2014年年底，其跟罗仕丰、许某1聊天时，罗仕丰就跟许某1提议说拿一笔资金出来做信贷业务。意思是二人合作信贷生意，然后由许某1出钱，罗仕丰经营，经营盈利后就分红。许某1听后没有答应。到2015年2月份，其去许某1家，看见许某1拿了一大笔现金给罗仕丰，才知他们已合伙做信贷生意。到2015年4月份，因许某1脚受伤，许某1两次叫其把她的银行卡拿给罗仕丰用，其就将卡拿给罗仕丰，罗仕丰用完后还给许某1。2015年5月的一天凌晨，许某1拿其工商银行的卡叫其转帐，其就转帐5万元给罗仕丰。2015年6月，汕头一个叫“肥佳”的男子说罗仕丰“跑路”了，其就跟许某1联系，许某1说罗仕丰骗了她。2015年7月6日，其在汕头遇到罗仕丰，罗仕丰就承认他做假诈骗许某1，拿去抵自己的债。罗仕丰是通过合伙骗许某1将资金交给罗仕丰，骗到钱后就用去抵自己的债务，并伪造了假单去骗许某1，说是某人来借款，将假冒借款单据用微信发给许某1。他们有时是现金往来，有时是通过转帐的方式，其记得罗仕丰和许某1的工商银行账号。系其和“啊钿”、“肥弟”、“鬼精”、“阿青”等人扭送罗仕丰到隆都派出所。8、证人金某2的证言，证实：2015年7月6日晚，其到了世贸花园许某1的车库里，与许某1、金某1和罗仕丰谈罗仕丰骗许某1钱如何还钱的事，一直谈到晚上l0点多部没有协商好，就去隆都继续协商。9、证人余某的证言，证实：20l5年7月7目16时多，罗仕丰打电话说他在隆都叫其过去，其再打电话给他问他什么事，他说他骗许某1的钱，现在欠很多钱，希望其能过去帮他协调一下。其答应。当晚，其和翁东伟联系一起去，在22时多到许某1的厂里。过去后一了解，也没办法帮他们协调，他们双方说如果协商不了，就到隆都派出所解决，接着他们一起到派出所，其也跟着过去之后就回去汕头。当时罗仕丰出入自由，许某1没有控制罗仕丰的人身自由。当时有其、许某1、金某1、翁东伟、罗仕丰。10、证人陈某2的证言，证实：20l5年7月7日晚上，其拿一些首饰去隆都许某1的服装厂给许某1，帮其子罗仕丰抵债。在2015年7月8日到8月15日期间，许某1多次到其家里跟其商谈还钱的事。20l5年8月15日，许某1就到其家里，其变卖了一台钢琴给亲戚后将那10000元还给许某1，并向她拿了收条。11、证人陈某1的证言，证实其认识罗仕丰。罗仕丰于2014年l0月有向其借人民币30万元(月利息8％)。到2015年3月份，罗仕丰将30万元还了，又提出向其借款人民币50万元，其答应他，又将50万元借给他。其后来听说罗仕丰因诈骗被公安机关抓起来了。12、广东省汕头市公安司法鉴定中心出具的文件检验鉴定书，证实：有舒某等人签名的借款单和借款合同6张原件上落款“借款人：”处的签名“舒某”、“潘某”、“谢某某”、“黄某某”、“张某”、“杨某”与“罗仕丰笔迹5张”物证上的笔迹是同一人书写。13、接受、提交证据材料清单3份、发还证据材料清单1份，汕头市公安局澄海分局隆都派出所出具的证明，证实该所接受证据材料后，将其中6张涉嫌诈骗伪造的单据进行字迹鉴定。鉴定后将该6张借款借据原件发还许某1。14、书证辨认材料：(1)借款合同(借款人舒某)复印件，经过舒某辨认，是其向林某某借款2000元的合同；但其没有借款60000元。经罗仕丰辨认，借款60000元是其伪造的借款单据。(2)借款单(借款人潘某，内容在2015年6月28日潘某向罗仕丰借款20万。)复印件：经罗仕丰辨认，是其伪造的借款单据。(3)借款合同(借款人谢某某，内容为谢某某在2015年4月6日借款5万元。)复印件，经罗仕丰辨认，是其伪造的借款单据。(4)借款合同(借款人黄某某在2015年4月5日借款4万元)复印件，经罗仕丰辨认，是其伪造的借款单据。(5)借款合同(借款人杨某在2015年5月26日借款10万元)复印件、身纷证复印件，经罗仕丰辨认，是其伪造的借款单据。(6)借款合同(借款人张某在2015年3月24日借款5万元)复印件，经罗仕丰辨认，是其伪造的借款单据。15、协助查询财产通知书、被告人罗仕丰在工商银行股份有限公司汕头分行开立账号62×××40的相关开户资料、账号交易明细，农信社银行户名许某2账号尾号6821交易明细，证实许某2于2015年2月25日、26日共转帐60万元给罗仕丰，以及被告人罗仕丰与许某1的银行交易情况。16、公安机关制作的辨认笔录、刑事案件现场照片、微信聊天记录，证实被告人辨认作案现场、微信聊天记录，被害人许某1也辨认相关内容。17、受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定、逮捕证、提讯证，汕头市公安局110出警命令单，情况说明、证明材料、价格认定结论书，不受理委托鉴定告知书，证实本案办案程序及相关办案说明。18、汕头市公安局澄海分局隆都派出所出具的抓获经过，证实抓获被告人罗仕丰的经过。19、营业执照(许某1公司营业执照)，港澳居民来往内地通行证信息、出入境记录查询(许某1)，证实被害人许某1的相关情况。20、被告人罗仕丰的户籍证明材料，入所健康检查表，违法犯罪经历情况查询证明，社会危险性情况证据表，离婚证复印件，证实被告人罗仕丰的身份等基本情况。21、被告人罗仕丰当庭供认以冒签舒某、潘某、杨某、张某、黄某某、谢某某的名字伪造借款合同骗取许某1共人民币50万元及被告人前在侦查机关多次供认其以五个客户要来贷款为由骗取许某1共人民币60万元资金的经过。本院认为，被告人罗仕丰无视国家法律，以非法占有为目的，伪造借款单据骗取被害人许某1投资款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人罗仕丰所犯罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人罗仕丰冒用“黄某、郑某、陈某、庄某、周某某等人的签名借款合同骗取被害人许某1的投资款总共14万元及其他零碎投资款共20万元的事实，证据不足，本院不予认定。被告人罗仕丰及其辩护人所提指控数额不符的辩护意见，本院依据查明的事实予以认定；提出案发前返还财物应折抵诈骗数额的意见，因被告人罗仕丰与许某1间尚有其他债权债务，且许某1予以否认，认定退赃依据不足，不予采纳；提出被告人系初犯的意见属实，予以采纳。被告人罗仕丰诈骗犯罪数额特别巨大，鉴其能自愿认罪，本院依法判处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：被告人罗仕丰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月9日起至2026年10月8日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  庄 旭审 判 员  王馥芬代理审判员  陈永思二〇一六年十二月二十八日书 记 员  金柳淳附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。