河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0702刑初205号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人付小勇，男，1962年9月9日出生，汉族，技校毕业，无业，户籍地：河南省，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年1月30日、2016年1月30日被新乡市公安局东街分局取保候审，2016年12月27日逮捕。辩护人曹峻，河南贤明律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检刑诉(2016)147号起诉书指控被告人付小勇犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人付小勇及其辩护人曹峻到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年4月至9月，被告人付小勇伙同王某1（已判决）在未经任何行政部门许可的情况下，在新乡市红旗区平原路普利A座，以天津权释股份投资基金管理合伙企业新乡办事处的名义经营天津滨海一号股权，通过发放名片、宣传单的方式向社会公众宣传，以月息4%9%不等的高额利息，面向社会不特定人员吸收资金。现查明，被告人付小勇非法吸收35名社会群众资金共计7931500元。案发后，被告人付小勇主动到新乡市公安局东街分局投案，并退还非法所得50000元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人付小勇照片、户籍证明、现场图、到案经过等书证，证人王某1、耿某证言，被告人付小勇供述与辩解及辨认笔录等证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人付小勇的刑事责任。被告人付小勇对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪。其辩护人的辩护意见是，1、付小勇有自首情节。2、付小勇本人也是受害者，由于不懂法才参与非法集资犯罪，其主观恶性较小。3、付小勇积极退赃，认罪、悔罪。综上，望对被告人从轻、减轻处罚。提供胡某、秦某2出具的证明、谅解书以证实两名投资群众对付小勇谅解情况。经审理查明：2011年4月至9月，被告人付小勇伙同王某1（已判决）在未经任何行政部门许可的情况下，在新乡市红旗区平原路普利A座，以天津权释股份投资基金管理合伙企业新乡办事处的名义经营天津滨海一号股权，通过发放名片、宣传单的方式向社会公众宣传，以月息4%9%不等的高额利息，面向社会不特定人员吸收资金。现查明，被告人付小勇非法吸收35名社会群众资金共计7931500元。案发后，被告人付小勇主动到新乡市公安局东街分局投案，并退出违法所得50000元。认定上述事实的证据有：被告人付小勇照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实其个人基本情况，经查询，无违法犯罪记录。现场图证实案发现场的具体位置。房屋租赁协议证实2011年4月10日付小勇租赁了新乡市平原路普利A座1904室。新乡银监分局关于查询付小勇、王某1经营天津权释股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）股权投资理财协议业务是否合法的回复证实新乡辖区内批准开展营业的银行业金融机构共14家，被告人所经营的不在此范围之内。天津市滨海新区公安局塘沽分局情况说明及王传生、谭宇健案件扣押协议明细表（新乡地区）证实天津权释股权投资基金案件中，所涉的新乡地区的《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》的明细。新乡市公安局东街分局到案经过、扣押清单证实2015年1月30日，被告人付小勇主动到该局投案，并主动退出违法所得50000元。新乡市公安局东街分局投资明细表证实涉案投资群众35人，涉案合同金额为957万，扣除返还利息后数额为7931500元。辨认笔录及照片证实郭某1、荆惠、姚某对为其办理过投资业务的王某1、付小勇的辨认情况。天津权释股权投资基金管理合伙企业合伙人王传生、谭宇健案件材料证实二人被立案追诉的相关情况。新乡市公安局东街分局协助查封通知书及房屋登记簿证实2016年1月11日对付小勇位于和平大道（北）115号前进新村综合楼南1单元3层南户房屋进行了查封，该房屋登记时间为2010年7月12日，房屋取得方式为拆迁，房屋为付小勇和高红共同共有。证人王某1证言证实2011年4月份，其听说新乡市普利A座有做私募投资的，利息比较高，其就去咨询，咨询了几家公司，觉得天津权释不错，在咨询的过程中，认识了同样来咨询的付小勇，后付小勇提出去郑州看看。天津权释在郑州分理处的业务员杨先萍接待了其与付小勇，杨先萍介绍天津权释股权投资基金管理合伙企业是一家正规公司，投资三个月期限的月息是4分，投资半年期限的月息是7分，投资一年期限的月息是9分，并出具了公司工商登记、投资项目等资料，后二人与郑州分理处负责人李娟及刘道义一起吃了饭。其和付小勇感觉不错，来到新乡后，决定投个半年期的5万元，付小勇决定投10万元，付小勇按照刘道义的要求将15万元打入刘道义的账户上，后刘道义将投资合同邮寄了过来。之后刘道义及杨先萍来过新乡一趟，到普利A座看过之后，感觉新乡市投资的人比较多，刘道义就让在新乡给他招揽客户，说给投资额17%的提成，其和付小勇感觉都不错，就在普利A座19楼租了一个房间，郑州分理处给了一套公司手续复印件及宣传资料，其与付小勇也制作了名片，开始以权释股权投资基金管理合伙企业河南新乡办事处的名义在新乡市经营天津权释股权。三个月的投资，客户投资时把全部利息扣除后，交纳剩余的钱，六个月及一年期的投资，客户投资时将前两个月的利息扣除，缴纳剩余的钱，通常是将付小勇的工商银行账号给投资群众，群众将投资款打入，付小勇将款项打入刘道义账户并将客户资料传给刘道义，过几天后刘道义将合同邮寄到普利A座，其与付小勇将合同分发给客户。其与付小勇在新乡发展了20多个客户，募集了几百万元，付小勇记的帐。其与付小勇的盈利就是刘道义给的17个点的分成，其中抽出7个点二人平分，剩余的10个点，谁发展的客户点数就是谁的，经营天津权释其挣了一二十万。其在新乡经营天津权释没有得到有关部门的批准，也没有设立账目，新乡办事处的运营费用二人共同承担。证人王某2证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实2011年4月份，其战友王某1打电话说他现在代理天津权释在新乡做天津滨海一号股权投资基金，让其去看看，其就去了普利A座19楼，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，3个月的利息为4分，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。其一共签订了三份投资协议，第一次是2011年5月17日，其投资5万元，投资6个月，扣除第一个月利息3500元，其在新乡市新飞大道南段江南春天旁边的工商银行，和王某1一起将46500元打入付小勇账户，过了两三天，王某1在普利A座19楼给了其一份《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及一份收据，上面有天津权释及王传生的印章；第二次是2011年5月28日上午，其投资7万元，扣除第一个月利息4900元，其按照王某1的要求给付小勇打了65100元，过了两三天，王某1给了其协议及收据；第三次是2011年5月28日下午，其投资8万元，扣除第一个月利息5600元，其按照王某1的要求给付小勇打了74400元，后王某1给了其协议及收据。第二次、第三次其是以妻子梁玉敏名义投资的。其共投资了20万元，实际交了186000元，后又返了两次利息28000元，2011年8月份公司就不返利息了，经营地点也没人了，其实际损失158000元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人许某证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据、付小勇、王某1宣传名片等证实2011年5月份，其听说天津私募投资挺挣钱的，就与朋友郭某1一起到普利A座咨询，到普利A座19楼时，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，3个月的利息为4分，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。后其就投资了一份5万元6个月期的，扣除第一个月利息3500元，其于2011年5月25日将46500元打入付小勇账户，过了两三天，付小勇给了其一份《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及一份收据，上面有天津权释及王传生的签章。后返了2次利息，返了7000元，就不再返还了，其实际损失39500元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人郭某1证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实2011年，其听说天津私募投资挺挣钱的，就到普利A座咨询，到普利A座19楼时，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，3个月的利息为4分，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。后其就投资了一份5万元6个月期的，扣除第一个月利息3500元，其于2011年4月30日将46500元打入付小勇账户，过了两三天，付小勇给了其一份《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及一份收据，上面有天津权释及王传生的签章。后返了3次利息，返了10500元，就不再返还了，其实际损失36000元。另外，其还替母亲张兰英在该公司投资了5万元，将钱打到了付小勇账户，除了投资时扣除的利息3500元，后又返了2次利息7000元，实际损失39500元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人张某1证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实2011年5月份，其和丈夫穆铭中在新乡市平原路普利A座楼下被权释公司新乡办事处的业务员陈涛拦下到普利A座19楼听讲座，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，3个月的利息为4分，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。后其就以丈夫穆铭中名义投资了一份5万元6个月期的，扣除第一个月利息3500元，其于2011年5月24日将46500元打入付小勇账户，过了两三天，付小勇给了其一份《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及一份收据，上面有天津权释及王传生的签章。后返了2次利息，返了7000元，就不再返还了，其实际损失39500元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人周某证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实2011年6月份，其经朋友王某3介绍到普利A座19楼听讲座，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。后其就投资了一份20万元12个月期的，扣除第一个月利息，其于2011年6月17日把18.2万元的存折交给了王某1，王某1把钱转到另外一个账户上了，过了两三天，王某1给了其一份《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及一份收据，上面有天津权释及王传生的签章。后返了1次利息，返了18000元，就不再返还了，其实际损失164000元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人王某3证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实2011年5月份，其经赵某介绍到普利A座19楼听讲座，付小勇和王某1进行了接待，并向其宣传天津权释公司的规模及国家政策，并出示了公司的相关证件，称公司是正规公司，有许多合作企业。最低投资额是5万元，6个月的利息为7分，12个月的利息为9分，交钱时将第一个月的利息直接扣除，以后每月的对应日返还当月利息，投资到期后将投资额返还。后其就签订了6个月的协议，分别于2011年4月20日、5月13日将扣除第一个月利息后的10.23万元，共计20.46万元打到付小勇账户上，过了两三天，付小勇给了其《天津滨海一号股权投资基金合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》及收据，上面有天津权释及王传生的签章。其还在2011年6月15日签订了12个月的协议，将扣除第一个月利息后的29.12万元打到王某1账户上了，后王某1给了其协议及收据。其投资的协议金额共54万元，实交49.58万元，加上投资时扣除的利息共返还利息11.15万元。其知道天津权释公司董事长是王传生，付小勇、王某1合伙经营新乡办事处，这个办事处没有在新乡工商部门注册登记。证人郭某2、郝某、付某、赵某、韩某、方某、李某1、荆某、李某2、王某4、姚某、秦某1、余某、李某3、袁某、武某、李某4、秦某2、宋某、张某2、张某3、曹某、李某5、胡某、李某6、侯某成等证言、天津滨海一号股权投资基金合伙企业有限合伙协议、收据等证实他们通过权释股权基金的宣传以及朋友介绍等途径了解到权释股权基金信息，并来到新乡办事处进行投资，在合同到期后未归还他们本息的相关情况。被告人付小勇供述与辩解、工商银行卡交易明细、投资协议等证实2011年4月份，其在新乡市普利A座咨询投资业务时，认识了同样去咨询的王某1，后二人去了郑州，见到了天津权释郑州分理处的刘道义、杨先萍等，他们向其介绍天津权释股权投资基金管理合伙企业是一家正规公司，投资三个月期限的月息是4分，投资半年期限的月息是7分，投资一年期限的月息是9分，并出具了公司工商登记、投资项目等资料，二人感觉不错，就回新乡了。回新乡后，其投了半年期的10万元，投资之后感觉不错，王某1就想在新乡干权释这个项目，并让其帮忙。后王某1在普利A座19楼租了一个房间，二人以权释股权投资基金管理合伙企业河南新乡办事处名义开始经营，并印制了名片。投资的流程是，群众来后向群众讲解天津权释的情况，三个月期的投资，客户投资时把全部利息扣除，六个月期扣除一个月的利息，一年期的将前两个月的利息扣除，客户决定投资后，将其工商银行账号给投资群众，群众将投资款打入，其将款项打入刘道义账户并将客户资料传给刘道义，几天后刘道义将合同邮寄到普利A座，其将合同分发给客户。其与王某1在新乡发展了20多个客户，募集了几百万元。其与付小勇的盈利就是刘道义给的17个点的分成，其中抽出7个点二人平分，剩余的10个点，扣除运营费用及客户额外要的返点后，谁发展的客户点数归谁。干了不到三个月，权释总公司没有及时返款，就关门了。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人付小勇违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人付小勇伙同他人共同实施了犯罪行为，是共同犯罪；在共同犯罪中，被告人付小勇起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人付小勇主动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人付小勇退出违法所得50000元，且认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人有自首情节、积极退赃、认罪、悔罪，望从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付小勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月27日起至2019年12月26日止）。二、被告人付小勇退出的违法所得50000元予以追缴，返还集资参与人；剩余违法所得7881500元继续予以追缴，不足部分责令退赔，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张敬美代理审判员  高 飞人民陪审员  贵玉萍二〇一六年十二月二十九日书 记 员  吴嘉茜