河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1729刑初335号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人赵斌，男，1965年12月14日出生于河南省新蔡县，汉族，大专毕业，中共党员，2001年至今任新蔡县房地产管理所党支部书记，住新蔡县。因本案于2016年8月11日被取保候审。辩护人刘海舰，河南良策律师事务所律师。被告人邹俊（又名邹俊飞），男，1986年8月18日出生于河南省新蔡县，汉族，本科毕业，2008年至今在新蔡县房地产管理所登记队工作。住新蔡县。因本案于2016年8月12日被取保候审。被告人黄红伟，男，1968年2月16日出生于河南省新蔡县，汉族，初中毕业，无业，住新蔡县。因犯虚开增殖税专用发票、用于抵扣税款发票罪，于2015年5月6日被判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币200000元。河南省新蔡县人民检察院以新检刑刑诉（2016）288号起诉书指控被告人赵斌、邹俊犯玩忽职守罪，被告人黄红伟犯骗取贷款罪，于2016年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员张丽、段辉出庭支持公诉，被告人赵斌及其辩护人刘海舰，被告人邹俊、黄红伟到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省新蔡县人民检察院指控，2010年7月8日，被告人黄红伟到新蔡县房地产管理所找到该管理所房屋登记队长ＸＸＸ，将新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内的两处房屋，以张某1与李某的名字申请登记，ＸＸＸ安排王平、李新中和被告人黄红伟一起去房屋登记现场进行房屋调查、丈量。王平、李新中在未见到张某1、李某本人，也未询问四邻的情况下，依据被告人黄红伟的指界，将房屋进行了丈量、登记。2010年8月18日，被告人黄红伟来到新蔡县房地产管理所申请将新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内一门面房以马某的名字申请登记，被告人邹俊与王平等人依据黄红伟的指界，在未见马某本人，也未询问四邻的情况下，依据黄红伟的指界将房屋进行了丈量。ＸＸＸ在房屋登记要件不全的情况下，违规为黄红伟办理了张某1、李某、马某等人的房屋登记。被告人赵斌在对以张某1、李某、马某的名字申请房屋登记的材料进行审核过程中，没有进行实地查看，违规为黄红伟办理张某1、李某、马某的房屋登记。被告人黄红伟于2010年8月至2011年7月在新蔡县邮政储蓄银行冒用李某、马某、张某1的身份，编造虚假的养殖经营项目，以办理的张某1、李某、马某名字的房产证作为抵押，在新蔡县邮政储蓄银行贷款人民币254万元用于个人经营，至今尚有1805650.12元未归还，给国家造成重大损失。检察机关提供有书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告人赵斌作为新蔡县房地产管理所登记审核人员，被告人邹俊作为房屋登记队登记人员，工作中不认真履行职责，违规办理房屋登记，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条之规定，构成玩忽职守罪；被告人赵斌，邹俊主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；被告人黄红伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，构成骗取贷款罪；黄红伟到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；黄红伟因犯虚开增值税专用发表、用于抵扣税款发票罪，被判处刑罚，应数罪并罚。请求依法判处。被告人赵斌、邹俊、黄红伟均未提出辩解意见。被告人赵斌的辩护人辩称，被告人赵斌为间接责任人员，犯罪情节轻微，且自首情节，建议免于刑事处罚。经审理查明，2010年7月8日，被告人黄红伟到新蔡县房地产管理所找到该所房屋登记队长ＸＸＸ（已判刑），将新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内的两处房屋，以张某1与李某的名字申请登记，ＸＸＸ安排王平（已判刑）、李新中（免于刑事处罚）和被告人黄红伟一起去房屋登记现场进行房屋调查、丈量。王平、李新中未见到张某1、李某本人，也未询问四邻的情况，依据黄红伟的指界，将房屋进行丈量、登记。2010年8月18日，被告人黄红伟来到新蔡县房地产管理所申请将新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内一门面房以马某的名字申请登记，被告人邹俊与王平等人依据黄红伟的指界，未见马某本人，也未询问四邻的情况，依据黄红伟的指界对房屋进行丈量。ＸＸＸ在房屋登记要件不全的情况下，违规为黄红伟办理了张某1、李某、马某等人的房屋登记。被告人赵斌在对以张某1、李某、马某的名字申请房屋登记的材料进行审核过程中，没有进行调查，致使黄红伟以张某1、李某、马某的名字违规办理了房屋权属登记。黄红伟于2010年8月至2011年7月在中国邮政储蓄银行股份有限公司新蔡县支行冒用张某1、李某、马某的身份，编造虚假的养殖经营项目，以办理的张某1、李某、马某名字的房产证作为抵押，在新蔡县邮政储蓄银行以张某1的名义贷款75万元，以李某的名义贷款80万元，以马某的名义贷款99万元，共贷款人民币254万元用于个人经营，至今尚有1805650.12元未归还，其中以张某1的名义贷款有538210.63元未还，以李某的名义贷款有455197.45元未还，以马某的名义贷款有811242.04元未还。另查明，被告人黄红伟因犯虚开增殖税专用发票、用于抵扣税款发票罪，于2014年1月9日被抓获，次日被刑事拘留，2015年12月15日被海南省三亚市城郊人民法院判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币200000元；2016年8月11日、8月12日，新蔡县人民检察院工作人员分别电话通知赵斌、邹俊到检察机关接受讯问，二被告人到案后如实供述了自己的罪行。上述犯罪事实，有下列证据予以证实：一、书证1、户籍证明记载了被告人赵斌、邹俊、黄红伟的个人基本情况。2、新蔡县房地产管理所证明、中共新蔡县直属机关工作委员会文件关于同意县住建局所属各党支部换届选举结果报告的批复，记载了赵斌于2001年至今任新蔡县房地产管理所党支部书记并从事房屋登记审核工作，邹俊于2008年至今在新蔡县房地产管理所登记大队从事房屋所有权登记工作。3、本院（2015）新刑初字第255号刑事判决书、（2015）新刑初字第46号刑事判决书、海南省三亚市城郊人民法院刑事判决书，记载了沈某因犯违法发放贷款罪于2015年6月16日被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元；ＸＸＸ、王平因犯滥用职权罪于2015年12月15日被判处拘役六个月，缓刑一年；李新中犯玩忽职守罪，于2015年12月15日被免于刑事处罚；黄红伟因犯虚开增殖税专用发票、用于抵扣税款发票罪，于2014年1月9日被抓获，次日被刑事拘留，2015年12月15日被三亚市城郊人民法院判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币200000元。4、新蔡房地产管理所房产登记大队工作人员名单、房屋所有权人初始登记受理人员职责、新蔡县房地产管理所2016年职责分工情况、房地产登记工作流程、房屋权属登记流程图、房屋所有权上报档案登记审批表、房地产权属登记与交易大厅公示栏、河南省房屋登记人员持证上岗制度试行办法、新蔡县房地产管理所证明、建设部房屋登记办法，记载了房屋所有权登记的有关规定及被告人赵斌、邹俊在房屋所有权初始登记中的职责。5、中国邮政储蓄银行个人抵押贷款档案材料，记载了被告人黄红伟于2010年8月至2011年7月在新蔡县邮政储蓄银行冒用张某1、李某、马某的身份，编造虚假的养殖经营项目，以办理的张某1、李某、马某名字的房产证作为抵押，在新蔡县邮政储蓄银行贷款人民币254万元用于个人经营，至今尚有1805650.12元未归还。6、新蔡县蛟停湖供销社下岗职工集资建房分布情况证明，记载了该单位集资房的所在地点及各集资户集资房的具体位置。7、新蔡县房地产管理所房屋所有权初始登记材料，新蔡县住房和城乡建设局文件，张某1、李某、马某房屋所有权证，记载了被告人黄红伟将新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内的两处房屋，该集贸市场院内一门面房分别冒用张某1、李某、马某的名字申请登记，邹俊等人对涉案房屋进行丈量、登记，ＸＸＸ办理房屋登记，赵斌对办理房屋登记材料进行审核，致使黄红伟冒用张某1、李某、马某的名字办理了房屋所有权登记手续。8、驻马店市人民检察院鉴定书，记载了《驻马店市房屋所有权登记申请书》、《河南省城镇公、私有房屋安全鉴定登记申请书》中“张某1”签名字迹不是张某1本人所签，“李某”签名字迹不是李某本人所签，“马某”签名字迹不是马某本人所签，张某1、李某、马某房产证明上加盖的新蔡县余店乡村镇建设发展中心的印章不是该单位印章。二、证人证言1、证人戚某证言，新蔡县房管所党支部书记赵斌分管房屋登记审核工作，ＸＸＸ是登记队队长，成员是王平、李新中、邹俊等人，朱某是他的司机，登记队人员不够时，朱某帮忙丈量拉个皮尺。2、证人朱某证言，马某申请登记的房屋是队长ＸＸＸ安排他与王平、邹俊办理的，他帮忙丈量、测绘。3、证人王某证言，她于2010年至2012年从事房管所房屋登记材料汇总、校对工作。ＸＸＸ把申请登记房屋的档案交给她，她校对档案里申请人提交的材料无误后，将档案汇总并制作汇总表，报给分管领导赵斌进行审核，赵斌在汇总表上签字同意后，她将档案连同赵斌签字的汇总表一起交给档案室。4、证人郑某证明，她1996年至今是房管所档案保管员。张某1、李某的房产证是ＸＸＸ带着黄红伟领走的，有ＸＸＸ和黄红伟的签名。马某的房产证是ＸＸＸ领走的。5、证人张某1证言，房屋登记档案里的房屋平面图与她家在新蔡县蛟停湖韩店集供销社北院集资建的房屋的实际座落、面积不符。她没有申请过房屋登记，也没有领过房产证。6、证人李某证言，他没有去新蔡县房管所办理过房屋登记，在新蔡县蛟停湖韩店集也没有房产。7、证人马某证言，她在新蔡县韩店集没有房产，也没有办理过房产证。8、证人田某证言，其在蛟停湖供销社有三间房子，没有办过房产证。9、证人张某2证言，其在蛟停湖供销社有四间房子，没有办过房产证。10、证人冯某证言，其在蛟停湖供销社有三间房子，没有办过房产证。11、证人沈某证言，黄红伟为办理大额贷款给她提供了张某1、李某、马某的房产证。2010年8月、2011年7月她以张某1、关立、马某名字办理了三笔房屋抵押贷款共254万元供黄红伟使用。至今有1804650.12元没有还。办理贷款使用的户口本、身份信息、结婚证、营业执照是黄红伟提供的，她辨别不出真假，经上级领导查时才知道是假的。不是李某、张某1本人。12、证人尹某证言，2013年2月1日、2月5日以张某1和李某的名义办理的房产抵押登记贷款预期未还，2014年1月17日以马某的名义办理的房产抵押登记贷款预期未还。新蔡县邮政储蓄支行找到张某1、李某、马某核实，才知道沈某违法以张某1、李某、马某的虚假房产证办理抵押贷款。三笔贷款不是张某1、李某、马某三人贷款与使用，不能向三人主张债权。银行不是和黄红伟签订借款合同，不能向黄红伟主张债权。该行无法挽回损失，造成直接经济损失1804650.12元。14、证人孙某、祝某证言，2015年11月25日，检察机关对赵斌、邹俊以玩忽职守罪进行立案侦查，2016年8月11日、8月12日新蔡县人民检察院工作人员分别电话通知赵斌、邹俊接受讯问，二被告人到案后如实供述了自己的罪行。检察机关将黄红伟骗取贷款案与赵斌、邹俊玩忽职守案并案侦查，于2016年7月30日黄红伟从海南省琼山监狱押解到案。三、被告人与同案犯供述1、被告人赵斌供述，张某1、李某、马某的房屋登记档案，他是根据房屋登记规定的要件进行审核。他没有按单位制定的《房屋所有权初始登记审核人员职责》进行实地查看。2、被告人邹俊供述，2010年8月，ＸＸＸ安排他与王平、朱某和黄红伟一起到新蔡县蛟停湖供销社集贸市场量房子，他根据黄红伟的指界绘制了马某的房屋平面图，绘图数据由王平、朱某提供。他和王平没有进行调查，也没有询问四邻，也不知道是给谁办的，就给房屋进行了丈量、登记。3、被告人黄红伟供述，2010年7月，他到新蔡县房管所找ＸＸＸ，以位于新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内张某1、李某名字的房产各一份申请房产登记。2010年8月他又到房管所以位于新蔡县蛟停湖供销社集贸市场院内马某名字的房产申请房屋登记。申请时登记人员让他提交的有张某1、李某、马某的身份证复印件及三人房屋的土地来源证明、符合城镇规划证明，没有对三人进行调查询问。李某、马某在供销社集贸市场就没有房子，张某1的丈夫郑建国在供销社集贸市场的房子不是他指界的房子，登记人员是根据他的虚假指界进行丈量的。他提供的土地来源证明和规划证明是房产所登记人员拿的空白证明，他到街上复印的，章是怎么盖的记不清了。2010年8月4日他用张某1的身份办理了贷款75万元，用李某的身份办理贷款80万元，2011年7月30日用马某的身份办理贷款99万元，共254万元。贷款的钱他主要用在海南三亚种瓜了，因台风被毁。前期他按正常的要求还了几十万元，后来因虚开增殖税专用发票、用于抵扣税款发票罪被三亚公安机关扣押后，他仍在积极还款。目前还有180万多元无力偿还。4、同案犯ＸＸＸ供述，2010年7月8日，黄红伟找他申请办理房产证，说其在新蔡县蛟停湖韩店盖一个市场。他安排王平、李新中与黄红伟一起到蛟停湖现场查看丈量。黄红伟申请将丈量的面积办成两份房产证，一份办成房屋所有权为张某1的两栋共1713.52平方米，一份办成房屋所有权为李某的两栋共计1886.8平方米。王平、李新中将调查、丈量后的材料报给他，经审查他按程序报给档案室进行编号，将房产证制作出来再报县住建局审批盖章。2010年8月18日，黄红伟又到房产所申请办理房产登记。王平、邹俊、朱某和其到蛟停湖现场丈量其申请的房屋面积。他没有细问就根据调查、丈量的材料及相关证明办理了登记。他没有见过张某1、李某、马某本人，以张某1、李某、马某名字办理的房产证的实际权属人是谁他不知道。5、同案犯王平供述，2010年7月8日，ＸＸＸ安排他和李新中与黄红伟一起到新蔡县蛟停湖供销社集贸市场量房子。他和李新中没有进行调查与询问四邻，也不知道是给谁办的。他根据李新中绘制的房屋平面图将房屋所有权申请登记表完善、完整，交给ＸＸＸ。2010年8月18日ＸＸＸ安排他与邹俊、朱某和黄红伟一起到新蔡县蛟停湖供销社集贸市场量房子，和上次一样，不知道是给谁办，也没有调查，就给房子进行丈量、登记。张某1、李某的房屋平面图都是李新中画的，房屋申请表是他填的。6、同案犯李新中供述，张某1、李某申请登记的房屋是队长ＸＸＸ安排他办理的，他负责丈量、绘制房屋平面图，将房屋平面图交给ＸＸＸ。本院认为，被告人赵斌作为新蔡县房地产管理所登记审核人员，在房产登记中不认真履行审核职责，对黄红伟以张某1、李某、马某名义办理的房屋登记的材料审核不严，致使黄红伟冒用张某1、李某、马某的名义贷款254万元用于个人经营，至今有1805650.12元本金及利息未归还，给国家和人民利益造成特别重大损失；被告人邹俊作为房屋登记队登记人员，对黄红伟以马某的名义申请登记的房屋未认真进行调查，违规办理房屋登记，致使黄红伟冒用马某的名义贷款99万元，造成811242.04元贷款本金及利息未还，致使国家和人民利益遭受重大损失，二被告人的行为均构成玩忽职守罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；被告人赵斌，邹俊接到检察机关的电话通知后主动到案，如实供述自己的罪行，具有到案的主动性、自动性，是自首，可以从轻或减轻处罚，其中犯罪较轻的，可以免除处罚。根据赵斌、邹俊的犯罪情节与悔罪表现，决定对其免除处罚。公诉人与辩护人以此提出的公诉意见，本院予以采纳；被告人黄红伟冒用他人身份，编造虚假的养殖经营项目，以违规办理的房产证作抵押从邮政储蓄银行骗取贷款，给国家和人民利益造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。黄红伟到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；黄红伟因犯虚开增值税专用发表、用于抵扣税款发票罪，被判处刑罚，刑罚执行完毕以前，发现本罪没有判决，应数罪并罚。公诉机关以此提出的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款，第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵斌犯玩忽职守罪，免于刑事处罚。二、被告人邹俊犯玩忽职守罪，免于刑事处罚。三、被告人黄红伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，原判刑期有期徒刑十四年，并处罚金人民币200000元，总和刑期有期徒刑十七年，并处罚金人民币250000元，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民250000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月9日起至2030年1月8日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳）。四、责令被告人黄红伟骗取贷款人民币1805650.12元及利息，退赔给被害单位中国邮政储蓄银行股份有限公司新蔡县支行。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内向本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王海涛审 判 员  时明生人民陪审员  张书红二〇一六年十二月十二日书 记 员  徐熠琦