河南省汤阴县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0523刑初319号公诉机关汤阴县人民检察院。被告人王某某，男，1954年11月6日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月18日被汤阴县公安局刑事拘留，2016年6月17日被汤阴县公安局执行逮捕。辩护人王长军，河南华厚律师事务所律师。汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）293号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波、王红艳出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人王长军到庭参加诉讼。现已审理终结。汤阴县人民检察院指控，2012年4月以来，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，在汤阴县宜沟镇将城村经营化肥门市期间，以门市进货需要资金为由，以高于同期银行利息为诱饵，面向社会不特定群众王某甲、安某某等149户群众吸收存款共计4919110元，支付本金及利息147090元，以其他形式支付群众26000元，造成群众实际损失4746020元。针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人王某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王某某对公诉机关的指控供认不讳。辩护人提出的辩护意见：被告人王某某认罪态度较好，愿意兑付集资户的款项，建议从轻处罚。经审理查明，2012年4月以来，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，在汤阴县宜沟镇将城村经营化肥门市期间，以门市进货需要资金为由，以高于同期银行利息为诱饵，面向社会不特定群众王某甲、安某某等149户群众吸收存款共计4919110元，支付本金及利息147090元，以其他形式支付群众26000元，造成群众实际损失4746020元。另查明，汤阴县公安局于2016年7月扣押了被告人王某某农药及化肥一批共计37项、冻结王某某在中国邮政储蓄银行汤阴县人民路支行账号60×××66的资金3.03元。王某某帮助儿子王某2购买汤阴县锦绣花园小区1号楼1单元601号房屋（产权证：××号）出资的60000元已追缴。上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：1.书证：接处警登记表、受案登记表、立案决定书。2.书证：被告人王某某的户籍证明、无违法犯罪前科证明。3.书证：在逃人员登记/撤销表、郑州铁路公安处郑州站派出所出具的未羁押证明、犯罪嫌疑人归案情况说明，2016年5月18日，王某某在郑州铁路站被公安民警抓获，当日送汤阴县看守所，未羁押。4.书证：中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于查证王某某从业资格的复函，未受理过王某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。5.书证：汤阴县公安局接收证据材料清单，潘秀儿提供的35本收款票据。6.书证：汤阴县公安局扣押（移送）物品、文件清单，扣押王某某经营门市农药、化肥等物品共计37项和涉案赃款60000元。7.书证：汤阴县公安局协助查封通知书、房屋登记薄复印件、证明，查封王某某儿子王某2名下锦绣花园住宅小区1幢1单元601号房产。8.书证：汤阴县公安局协助查询、冻结财产通知书，冻结王某某名下银行帐户及资金3.03元。9.中国农业银行个人（王某2）客户关联合约信息及银行卡交易明细清单、汤阴县三鑫置业有限公司收据，王某2购买锦绣花园住宅小区1幢1单元601号房产交款明细。10.书证：汤阴县京华供销有限公司将城第四门市营业执照、注册登记及负责人信息。11.书证：汤阴县公安局情况说明，扣押王某某门市农药等37项和涉案赃款60000元、冻结王某某银行帐户资金3.03元，依法予以追缴。12.书证：汤阴县公安局证明，证人唐某（又名唐三）未接受调查。13.集资参与人王某甲、安某某等184人陈述及相关书证：证实王某某以经营化肥资金周转困难为名，以高额利息为诱饵，吸收群众存款4919110元，还本付息147090元，给集资参与人造成实际损失4746020元的事实。14.证人魏某的证言和相关书证：王某某从2008年7月4日开始在原新河处存款74张票面金额6419952元，实际存款5486400元，获息1576567.64元，实际损失3659832.36元；2014年7月23日至同年11月6日在于某处存款票据5张，票面金额120000元；2015年3月15日安河印向王某某借款3000元。15.证人于某的证言：2014年王某某分5次在我处共计存款120000元。16.证人王某1、安某的证言:2015年3月15日，安河印在王某某处借款3000元，未偿还。17.证人王某2的证言：我在汤阴县城关镇政通路锦绣花园住宅小区购买的一幢1单元601号房产首付款90000多元中，我当时拿了有25000元至30000元，其余60000元是我父亲王某某出资的，房子的后期还款是我的工资钱。18.证人彭某、牧某、吴某、刘某的证言：我们在王某某处存有钱，找其要钱，王某某不还钱。2014年5月，我们将王某某家的一辆三轮车和一辆老年观光车扣押，后以11000元的价格出售，并按每家存款20%的比例分配。19.证人张某、耿某的证言：我家在王某某处存有钱，多次找其要钱他不给。2015年我们家将王某某的四轮拖拉机头扣押后以1000元的价格卖了的事实。20.证人王某3的证言：王某某欠我钱一直不还，2015年10月，我将王某某家的一台50寸创维牌液晶电视机扣押抵债的事实。21.被告人王某某的供述和辩解：我是从2013年起以做生意进货周转资金用钱为由，在汤阴县宜沟镇将城村化肥门市吸收群众的存款。我吸收群众的存款没有经过国家金融部门许可，群众来我这里存款，我给群众开具一张二联单收据，手续上有存款人姓名、存款金额、存款日期、票据号、我的签名和印章，给群众的利息是满一年按月息8%，不满一年按活期4%算。这几年我共吸收了149户群众存款，存款票面金额4919110元，还本付息147090元，给存款人造成实际损失4746020元。吸收的钱一部分用于经营化肥门市；在原新河处存放了几百万元（以票据为证），在长沙村于某处存了120000元，存放到原新河、于某处的钱是为了挣取利息差；还有一部分借给他人或存款出局的人带走了，具体数字我说不清了。我在本村有4间破瓦房，有一辆观光汽车、一辆蓝色五征牌机动三轮车、一辆红色洛阳四轮拖拉机头，化肥门市存放着20吨化肥、3台玉米施肥机、4台汽油玉米施肥机和喷雾器等物品。观光汽车、三轮车、拖拉机头均被存款户弄走了。2012年，我儿子王某2在汤阴县东关锦绣花园住宅小区买了一套房屋，房子写的是王某2的名字，买房时我给王某2拿了60000元。22.鉴定意见：安阳相州会计师事务所相州会鉴字[2016]第0902号王某某吸收公众存款案专项审计会计鉴定意见书，（1）收取社会公众存款及支付资金和实际损失情况：184名受害存款人共计存款的票面金额为4919110元，支付存款人利息147090元，存款人处置王某某资产抵偿本金和借款抵偿本金26000元，受害存款人实际损失资金4746020元；（2）非法吸收公众存款的支出情况：王某某吸收公众存款的支出金额为4061251.36元。其中：①将资产存到原新河处实际损失金额3659832.36元；②将资产存到于某处入股实际损失金额120000元；③购买和装修汤阴县锦绣花园小区1幢1单元601号房产（该房屋登记在王某某儿子王某2的名下）的支出金额206919元；④购置汤阴佰德信息科技产业有限公司门面房定金21000元；⑤购置车辆支出46800元。其中：购置观光汽车购置价25000元（已被存款户处置8000元抵偿本金）；购置五征牌机动三轮车9800元（已被存款户处置3000元抵偿本金）；购置洛阳牌四轮拖拉机头12000元（已被存款户处置1000元抵偿本金）；⑥对外借款支出6700元。其中：唐山借款支出3700元，安河印借款支出3000元；（3）扣押及冻结资产情况：汤阴县公安局于2015年至2016年，扣押王某某农药及化肥共计37项、查封汤阴县锦绣花园王某2名下（产权证2013001239号）的房屋一套、冻结王某某在中国邮政储蓄银行汤阴县人民路支行帐号60×××66的资金3.03元。本院认为，被告人王某某非法吸收公众存款人民币4919110元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。王某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚，辩护人提出此辩护意见与本院查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月18日起至2020年11月17日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）二、公安机关扣押被告人王某某农药及化肥共计37项和涉案赃款60000元、冻结王某某在中国邮政储蓄银行汤阴县人民路支行帐号60×××66的资金3.03元，依法予以追缴，返还集资参与人，其余赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张吉政审 判 员  张红霞人民陪审员  李治国二〇一六年十二月二十二日书 记 员  王 华