江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0706刑初218号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人杨思玲，女，1970年7月1日出生于江苏省连云港市，汉族，专科文化，原系连云港市江湾房地产经纪有限公司海昌路店负责人，户籍地及住址均为江苏省连云港市海州区。被告人杨思玲因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月12日被取保候审。2016年12月29日经本院决定，并于同日被执行逮捕。辩护人徐进忠、李海宁，江苏云港律师事务所律师。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉〔2016〕134号起诉书指控被告人杨思玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年6月22日公开开庭审理了本案，期间经海州区人民检察院建议，本院依法决定本案延期审理二次。连云港市海州区人民检察院指派检察员王义云出庭支持公诉，被告人杨思玲及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。连云港市海州区人民检察院指控：2012年至2013年，汪守江（已去世）在连云港市海州区海昌南路、南极南路等多处设立店面，以连云港市江湾房地产经纪有限公司的名义高息对外吸收存款，被告人杨思玲系海昌南路店负责人。期间，江湾房地产海昌南路店向ＸＸ、王腊梅、邱孟英、陈红霞、骆旭、朱红、王铭、李廷帮、杨书琴、李关欣等25名社会公众吸收存款共计199.276万元。至案发前，仍有188.176本金未能归还。2015年3月11日，被告人杨思玲主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证等；未出庭证人蒋新荣、朱芫、ＸＸ、王腊梅等证言；被告人杨思玲等人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人杨思玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人杨思玲与他人共同犯罪，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人杨思玲犯罪以后自动归案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。建议法庭对被告人杨思玲在有期徒刑一年至三年之间量刑。被告人杨思玲当庭表示自愿认罪，但对公诉机关指控的犯罪数额有异议。辩护人提出以下辩护意见，1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、对公诉机关指控的数额有异议，部分集资参与人的数额不应计算在非法吸收公众存款罪的犯罪数额内。3、被告人系自首、从犯、初犯，可以从轻或减轻处罚，请求法庭对被告人杨思玲判处缓刑。经审理查明：2012年至2013年，汪守江（已去世）在连云港市海州区海昌南路、南极南路等多处设立店面，以连云港市江湾房地产经纪有限公司的名义高息对外吸收存款，被告人杨思玲系海昌南路店负责人。期间，江湾房地产海昌南路店向ＸＸ、王腊梅、邱孟英、陈红霞、骆旭、朱红、王铭、李廷帮、杨书琴、李关欣等20余名社会公众吸收存款共计217万余元，扣除当场发放利息及进门费共计人民币26万余元。被告人向不特定社会公众吸收存款共计191万余元。至案发前，仍有171万余元本金未能归还。2015年3月11日，被告人杨思玲主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院依法予以确认。1、户籍信息，证实被告人杨思玲的自然概况。2、发破案经过、到案经过，证明被告人杨思玲于2015年3月11日至连云港市公安局海州分局投案自首。3、出院记录、户口注销证明等，证实汪守江已去世。4、连云港市房屋登记簿信息证明，证实汪守江名下财产被查封的事实。5、《新浦区汪守江非法吸收公众存款案统计表》，系汪守江所设立的大庆西路、海昌南路、南极路、公园壹号店所吸收的存款情况汇总。6、汪守江名下中国银行、连云港东方农村商业银行等流水账，证实其名下各银行卡的交易情况。7、被告人杨思玲的供述与辩解，供认其是汪守江雇佣的在江湾房地产有限公司的员工，其在海昌南路店负责接待。资金操作是汪守江自己，汪守江出差时会将钱款转到自己卡上再给客户。海昌南路店吸收资金大概200多万，都是汪守江自己弄账。8、未出庭证人蒋新荣的证言笔录，证实其2013年至汪守江所开的江湾房地产有限公司海昌路店工作，和杨思玲一起上班。杨思玲是其领导。汪守江公开说杨思玲是经理。9、未出庭证人朱芫的证言笔录，证实其在2013年时到汪守江所开的公园壹号店上班，负责接待客户，及陪客户将钱存到汪守江的卡上。如果客户不在就联系杨思玲。其工资也是从杨思玲处领取。10、集资参与人ＸＸ、邱孟英、骆旭、王腊梅、马树帮、谭道聪、王铭、赵国华、朱红、徐立桐、朱世双、舒家银、王琛、陈红霞、吴俊英、张长江、郭寿彭、曹明梅、杨崇英、李关欣、尹国勇、李廷邦、杨书琴、冯玉伦等证言笔录、借款合同、借条等，证实在江湾房地产海昌路店存款的情况及所拿到的利息、进门费等。对被告人及辩护人提出的对公诉机关指控的数额有异议，本院根据本案证据已依法认定被告人杨思玲犯罪数额为191万余元。对辩护人提出的被告人系自首、从犯、初犯的辩护意见符合本案事实，本院依法予以采纳。对辩护人提出的对被告人判处缓刑的意见，与被告人的罪责不相适应，本院不予采纳。本院认为，被告人杨思玲向社会不特定公众吸纳资金，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。应当依法追究其刑事责任。被告人杨思玲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人杨思玲在案发后能主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。本院综合被告人的犯罪事实、悔罪态度，决定对被告人杨思玲减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人杨思玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年12月29日起至2017年12月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏 兵代理审判员  胡文娟人民陪审员  徐启湘二〇一六年十二月二十九日书 记 员  李 涛法律条文附录《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。