河北省围场满族蒙古族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0828刑初140号公诉机关河北省围场满族蒙古族自治县人民检察院。被告人李某1，别名“大峰”，生于河北省围场县，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。因涉嫌伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，于2016年1月29日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，同年3月4日经围场满族蒙古族自治县人民检察院批准被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。辩护人林晓红，河北正围律师事务所律师。被告人贺某，生于河北省围场县，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月6日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，同年4月14日经河北省围场满族蒙古族自治县人民检察院批准被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。被告人韩某，生于河北省围场县，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月8日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，同年4月14日经围场满族蒙古族自治县人民检察院批准被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。被告人张某1，生于河北省围场县，捕前住河北省围场满族蒙古族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月18日被围场满族蒙古族自治县公安局刑事拘留，同年4月22日经河北省围场满族蒙古族自治县人民检察院批准被执行逮捕。现押围场满族蒙古族自治县看守所。河北省围场满族蒙古族自治县人民检察院以围检刑诉（2016）111号起诉书，指控被告人李某1犯伪造国家机关印章，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，被告人李某1、贺某、韩某、张某1犯合同诈骗罪，向本���提请公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李静出庭支持公诉，被告人李某1及辩护人林晓红，被告人贺某、韩某、张某1到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2016年1月29日，围场满族蒙古族自治县公安局侦查员在围场镇富丽花园小区2号楼3单元的李某1居住地查获印章15枚，经鉴定该15枚印章均系伪造。2、2015年1月份，被告人贺某、韩某合谋，通过翼龙贷经济信息投资咨询有限公司（以下称翼龙贷）骗取贷款，找到被告人李某1，李某1在明知贺某不符合翼龙贷贷款条件，为谋取个人利益，仍指导、帮助贺某、韩某办理虚假贷款手续。被告人张某1为使用部分贷款，明知贺某不符合贷款条件，明知相关贷款手续为假手续、无偿还贷款能力，仍然充当担保人，共同通过翼龙贷骗取贷款人民币5万元。上述5万元贷款到期后至案发未能归还。对上述指控，公诉机关当庭出示伪造的印章等物证、相关书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据证明。公诉机关认为，被告人李某1伪造国家机关印章，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、二款的规定；被告人李某1、贺某、韩某、张某1以非法占有为目的，在签订合同过程中伪造手续，通过翼龙贷融资平台诈骗他人财物，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，提请以伪造国家机关印章，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，合同诈骗罪追究李某1的刑事责���；以合同诈骗罪追究李某1、贺某、韩某、张某1的刑事责任。李某1一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李某1对公诉机关指控其犯合同诈骗罪不予承认，但承认自己伪造了五枚印章，即围场满族蒙古族自治县民政局婚姻登记专用章；中国农业银行股份有限公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务印章；承德广通信息网络有限公司围场分公司专用章；中国邮政储蓄银行有限责任公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务章；河北省农村商业银行股份有限公司围场镇支行业务公章，对承认部分，当庭认罪，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：李某1的行为不构成合同诈骗罪和伪造国家机关印章罪，请求对李某1从轻处罚。被告人贺某对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名和犯罪事实当庭予��承认，请求从轻处罚。被告人韩某对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名和犯罪事实当庭予以承认，请求从轻处罚。被告人张某1对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名和犯罪事实予以承认，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。（一）经审理查明的事实：1、2016年1月29日，侦查机关在围场满族蒙古族自治县围场镇富丽花园小区X号楼X单元的被告人李某1居住地查获15枚公章，分别是（1）围场满族蒙古族自治县民政局婚姻登记专用章。（2）中国农业银行股份有限公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务印章。（3）承德广通信息网络有限公司围场分公司专用章。（4）中国邮政储蓄银行有限责任公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务章。（5）围场满族蒙古族自治县卓越房地产开发有限公司合同专用章。（6）河北省御道口牧场十五生产队章。（7）围场满族蒙古族自治县蓝旗卡伦乡卫生院专用章。（8）围场满族蒙古族自治县广发永乡广发永村村民委员会章。（9）围场满族蒙古族自治县新拨乡新水泉村村民委员会章。（10）围场满族蒙古族自治县御道口乡御道口村村民委员会章。（11）围场满族蒙古族自治县山湾子乡热水汤村村民委员会章。（12）围场满族蒙古族自治县张家湾乡巴头沟村村民委员会印章。（13）围场满族蒙古族自治县城子乡城子村村民委员会章。（14）河北围场农村商业银行股份有限公司围场镇支行业务公章。（15）围场满族蒙古族自治县围场镇前进村村民委员会章。经鉴定，上述15枚印章均系伪造的印章，但没有进行使用的证据。2、��州翼龙贷经济信息咨询有限公司（以下称翼龙贷）通过其下属围场满族蒙古族自治县围场镇众邦信息咨询服务部，通过网络为贷出方向借入方贷款。2014年，被告人韩某在翼龙贷借款时认识了被告人李某1。2015年1月份，被告人贺某、韩某、张某1合谋通过翼龙贷骗取贷款。被告人韩某明知贺某不符合翼龙贷的贷款条件，为谋取个人利益，仍指导、帮助贺某办理虚假手续。被告人贺某明知自己不具备贷款的条件仍伙同韩某、张某1伪造虚假贷款手续贷款。被告人张某1为谋取使用部分贷款，在明知贺某的经济不符合贷款条件，明知韩某相关贷款手续虚假、无还款能力的情况下，仍充当担保人，共同骗取贷款人民币5万元。在办理涉案的贷款时，围场满族蒙古族自治县围场镇众邦信息咨询服务部的相关工作人员，未认真履行审核责任，致贷款人民币5万元被贺某等人骗取，到期后乃至案发未能按期归还。3、案发后的2016年6月17日，贺某的亲属为贺某还清了在翼龙贷的全部借款本息。翼龙贷出具了对贺某予以谅解的书面材料。4、2016年4月13日，被告人张某1被河北省围场满族蒙古族自治县公安局行政拘留，2016年4月18日转为刑事拘留。（二）认定被告人李某1伪造国家机关印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的证据1、被告人李某1的供述和辩解证实，（1）我在翼龙贷公司上班，从2014年4月份开始和翼龙贷加盟做区域代理，我和我媳妇朱某都签字了，共同管理十一区的业务。（2）从我们家搜出来的十五枚章，其中有我在河东老车站那私刻的五枚，分别是围场满族蒙古族自治县民政局婚姻登记专用章，这枚章我没有使用过；中国农业银行股份有限公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务印章，但没用过；围场满族蒙古族自治县广通信息网络有限公司围场分公司专用章，是我刻的，也没用过；中国邮政储蓄银行有限责任公司围场满族蒙古族自治县支行个人信贷业务章，是我刻的，也没用过；河北省围场满族蒙古族自治县农村商业银行股份有限公司围场镇支行业务公章，是我伪造的，没有用过。另外还有张殿生落我家那三枚：围场满族蒙古族自治县卓越房地产开发有限公司合同专用章、河北省御道口牧场十五生产队、围场满族蒙古族自治县蓝旗卡伦乡卫生院专用章。还有王某放我家一枚章：围场满族蒙古族自治县围场镇前进村村民委员会章。其他印章是别人放我家的，具体是谁，什么时间放的我不清了。我知道客户放在我家的章是假的，但是我们���总胡某告诉我们，如果客户还钱的话就可以做这些虚假的村委会证明。2、证人证言（1）证人朱某的证言证实，我是李某1的妻子，公安局从我们家搜出的章有些是办贷款的客户拿来的，有些我不知道哪来的。（2）证人王某证言证实，我认识李某1，平时都叫他“大峰”，我没伪造过围场镇前进村村民委员会的公章，没有给过李某1编号为1308280011468的红色胶皮公章。3、书证（1）围场满族蒙古族自治县民政局婚姻登记处出具的证明、承德卓越房地产开发有限公司出具的证明、河北围场农村商业银行股份有限公司围场镇支行出具的证明、中国邮政储蓄银行股份有限公司围场满族蒙古族自治县支行出具的证明证实，上述四单位章从未丢失或外借。（2）承德卓越房地产开发有限公司出具的证明、准予变更通知书证实，围场满族蒙古族自治县卓越房地产开发有限公司合同专用章因公司名称变更，合同专用章变更为承德卓越房地产开发有限公司合同专用章。4、物证，围场满族蒙古族自治县公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单、照片等证据证实，本案15枚公章均自被告人李某1家搜查而来。5、围场满族蒙古族自治县公安局刑事科学技术鉴定书证实，在被告人李某1住处提取的15枚印章均系伪造。另有其他相关证据在案佐证。（三）认定被告人贺某、韩某、张某1犯合同诈骗罪的证据1、被告人的供述和辩解（1）被告人贺某的供述和辩解证实，2015年1月份前后，程某说要从围场满族蒙古族自治县翼龙贷公司借点贷款，程某给我介绍了一个叫韩某的，程某和韩某让我顶名贷款，给我一千元好处费。我说那我也得用一万元，过年用，然后他们俩就同意了。韩某伪造了村委会证明。韩某给我一份我的银行流水，是我的名字，卡号不是我的，我根本没有那个银行的银行卡。做手续时，我见到担保人，才知道他叫张某1，以前我并不认识。担保人是韩某找来的，拿着一份收入证明和一份银行流水，我看了一眼，证明张某1在可大毛纺厂上班。我知道贷款用的手续是假的，都是韩某给我的，我就是想把钱借出来花。我们拿着这些东西去翼龙贷做手续，做完手续后，翼龙���的工作人员就去我家家访，韩某让我跟业务员说那个是我表哥，我家的羊在他家养着，去家访的人根本没问我家里有没有羊。业务员就拍照我们家的房子和韩某亲属家的羊。一、两天后，翼龙贷有工作人员给我打电话，问我叫什么名字，有多少只羊，月收入是多少，借钱干什么用。我说有150只羊，平均收入3500元，借钱的用途是扩大养羊的规模。其实我没有养羊，没有工作。接完回访电话几天，翼龙贷的工作人员就说钱下来了，扣除手续费后，到我手是43000多元。我把钱取出来给程某15000.00元，给翼龙贷留了三个月的利息2250.00元，租房子花了400.00元，买煤花了1600.00元，买一个破松花江花了7500.00元，剩下的那些钱平时零用了。到2015年11月份的时候，本金到期了，我没有还上。贷款下来后，李某1跟我要2500.00元。我不给他，他就威胁我，我问韩某和贺程某怎么回事，程���告诉我，那个人叫“大峰”，在翼龙贷上班的。后来我给李某1转了2500元。（2）被告人韩某的供述和辩解证实，我通过杨某认识的“大峰”，杨某帮我作假，从“大峰”那贷过款，后来我还上了。程某我们认识，他说想借钱，我说你找个人应名就行，程某就给我介绍了贺某。我就跟“大峰”说了，“大峰”说，你得准备身份证、户口本、结婚证之类的手续。“大峰”还说那些东西造假没事，只要到期还钱就行，如果不还钱肯定会出事。之后，我就找贺某去弄村委会证明和银行流水。我不知道贺某怎么把相关手续弄出来的。有一天我和张某1吃饭，我跟张某1说一起去借点钱，让他给担个保，张某1说他也想用点钱。我说那大家分着用吧，但手续都是假的。翼龙贷公司安排人家访时，我就拉着贺某去我二哥家了，拍照的我二哥家的羊和贺某的房子。贷款用的可大毛纺厂的收入证明是我在四合永伪造的，其余的假手续都是贺某伪造的。后来贷款下来了，是5万元，但我和张某1都没用上，程某用了15000.00元。贺某给了“大峰”2500.00元好处费。（3）被告人张某1的供述和辩解证实，我和贺某原来就认识，有一次韩某、贺某还有几个不认识的人在塞烽园吃饭，贺某和韩某说去翼龙贷借贷款的事，正好缺个担保人，我说我能去给担保，当时我说先让他俩用，要是有余钱我也用点。到翼龙贷签字那天，韩某给了我一张纸，上边写着我在可大毛纺厂上班，还写着工资，工资具体数额我忘了。韩某让���按照证明上写的说。实际我没有在可大毛纺厂上班，这个工作证明不真实。韩某还给过我一个写着我名字和卡号的银行流水，卡号我忘了。这个银行流水肯定是假的，我根本没有这些银行流水。贷款下来后，我就找不到贺某了。贺某在南头行政中心附近租房子，平时打工干点零活，没有正式稳定的工作，没有稳定的经济收入来源。贺某以养羊的名义在翼龙贷做的贷款，实际贺某没有羊。（4）被告人李某1的供述和辩解证实，我认识韩某，不认识张某1和贺某。我没参与韩某、张某1和贺某的诈骗。2015年1月的一天，韩某找我说有个客户想借贷款，我让他领着客户来看看，后来韩某领着贺某来的，拿着一份可大毛纺厂工作证明等材料，韩某跟我说贺某是养羊的，种点地。我看完手续，告诉他们缺银行流水、村委会证明等材料。后来他��来公司办了贷款手续，没多长时间钱就下来了。我跟贺某要了2500.00元的好处费。我没帮他们作假，也没有告诉他们家访时怎么说。就是提醒他们有的手续不全，得去弄全了。2、证人证言（1）证人程某的证言证实，2015年过了阳历年，我想从翼龙贷借点贷款，但我是单身不行，我就让贺某顶名，贺某说顶名也行，但是借出钱他得用一部分。我跟韩某认识很长时间了，韩某是给翼龙贷介绍客户的。我联系了韩某。有一天韩某拉着我去给贺某开村委会证明说贺某养羊，村委会的人说贺某根本没有养羊，就没给开。韩某说他去办这些假手续，都跟翼龙贷的“大峰”已经说好了，肯定能通过。贺某也答应韩某给帮忙办这些假手续。过了几天，韩某就把这些手续办齐了。翼龙贷公���是扶持种植养殖户的，必须从事这些行业，并且借贷款也得用于这些用途，还得去借款人家里家访。韩某说，他跟翼龙贷的一个叫“大峰”的已经说好了，家访这块是去糊弄糊弄。钱借出来后，“大峰”跟贺某要了2500.00元好处费。贺某没有稳定的工作和经济收入，平时不上班。我没见过贺某办贷款的手续，都是韩某整来的，贺某也知道是假的。贺某家里不养羊，借的贷款吃喝玩乐造了，也没有还款能力。张某1不是可大毛纺厂的工人。（2）证人胡某的证言证实，我是围场众邦信息咨询服务部的法人代表。贺某2015年1月份左右从我们这借了5万元钱。当时是贺某本人来的，给他办业务的是下面的业务员，我记不清是谁了，到现在没人还钱。（3）证人张某2的证言证实，大致时间我记不清了，来一个男的，他右下巴处有一撮白毛，他说做贷款需要一份证明，他说他是可大毛纺厂的工人，让我帮忙闹个章，回单位来不及了。他让我刻了可大毛纺厂的章还有编号，我就帮他在几张证明上盖章，他给了我50或者80元。盖完章后，我就把章给烧了。（4）证人张某3的证言证实，当时给贺某做家访是我和单位的刘某安排我和任某一起去的，就是按照公司的要求，去拍照借款人的家、房子、牛或者羊。在进行家访之前，没有人和我打过招呼。（5）证人刘某的证言证实，贺某的贷款手续是我做的，我记着是李某1给我介绍的。我没有对贷款手续的真伪进行认真审查。3、书证（1）围��满族蒙古族自治县公安局调取的贺某转账给李某1的银行凭条证实，2015年1月17日，贺某给李某1转账2500.00元。（2）围场满族蒙古族自治县公安局协助查询财产通知书证实，贺某、张某1的银行账号不存在，银行流水非农行打印。（3）围场满族蒙古族自治县公安局调取的贺某等人从翼龙贷借贷款的手续，贷款收费明细表、网络借款电子借条、翼龙贷家访记录表、担保函、村委会证明、客户告知书、个人信用报告查询授权书、借条、借款承诺书、逾期还款催收告知书证实，贺某养羊150只，有房产一处，担保人张某1在可大毛纺厂工作，借款人及担保人无不良记录，借款数额为人民币5万元。（4）案发后的2016年6月17日贺某偿还所骗取的贷款本息人民币62125.00元。（5）翼龙贷围场满族蒙古族自治县众邦经济信息咨询服务部的谅解书证实，已经对贺某予以谅解。4、鉴定意见（1）围场满族蒙古族自治县公安局的围公刑技（2016）物证鉴定文检第02号刑事科学技术鉴定书证实，张某1工作证明上的可大毛纺厂章是假的。（2）围场满族蒙古族自治县公安局的围公刑技（2016）物证鉴定文检第23号刑事科学技术鉴定书证实，姜家店村委会印章是假的。另有辨认笔录、户籍证明、到案经过等相关证据在案佐证。以上认定案件事实的全部证据，均经当庭出示、辨认、质证，足以认定。本院认为，被���人贺某、韩某、张某1以非法占有为目的，在没有能力还款的情况下，虚构事实、伪造手续，使翼龙贷产生错误认识，进而与其签订“网络借款电子借条”，骗取借款，贷款到期后拒不偿还，其行为构成合同诈骗罪。被告人李某1伪造围场满族蒙古族自治县民政局婚姻登记专用章和承德广通信息网络有限公司围场分公司专用章等公司、企业、人民团体印章，其行为构成伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。公诉机关对李某1、贺某、韩某、张某1的指控事实清楚，证据确实、充分、合法，依法应当以合同诈骗罪追究贺某、韩某、张某1的刑事责任；以伪造国家机关印章罪；伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，追究李某1的刑事责任。贺某、韩某、张某1共同合谋诈骗财物，属于共同犯罪，根据本案的事实和情节，不作主、从认定，但张某1在共同犯罪过程中，所起作用较小，量刑时可以适当从轻。贺某、韩某、张某1到案后，如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；案发后积极偿还所骗取的贷款、当庭自愿认罪，酌定从轻处罚。温州翼龙贷经济信息咨询有限公司围场满族蒙古族自治县围场镇众邦信息咨询服务部的工作人员，在涉案贷款的办理过程中存在过错，对贺某、韩某、张某1，酌定从轻处罚。翼龙贷围场满族蒙古族自治县众邦经济信息咨询服务部已经对贺某的行为予以谅解，对贺某酌定从轻处罚。李某1的辩护人提出的，李某1的行为不构成合同诈骗罪，可以从轻处罚的辩护意见本院予以采纳，但辩护人提出的，李某1的行为不构成伪造国家机关印章罪的辩护意见，本院不予采信。根据本案的犯罪事实，性质、情节及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百二���四、第二百八十条第一、第二款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第六十九条第一款之规定，判决如下：一、被告人李某1犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000.00元；犯伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000.00元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币5000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2017年1月28日止。所处罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人贺某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，��处罚金人民币2000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月6日起至2017年1月5日止。所处罚金限判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人韩某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币2000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月8日起至2017年1月7日止。所处罚金限判决生效后三十日内缴纳。）四、被告人张某1犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，��自2016年4月13日起至2017年1月12日止。所处罚金限判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  蒋志国审 判 员  唐国玉人民陪审员  王云鹏二〇一六年十二月二十六日书 记 员  王一伟-13-