山西省吕梁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）晋11刑终468号原公诉机关山西省孝义市人民检察院。上诉人（原审被告人）武帅，原孝义市壳牌加油站职工。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月27日被刑事拘留，同月30日被取保候审。经山西省孝义市人民法院决定于2016年9月21日被逮捕。现羁押于孝义市看守所。山西省孝义市人民法院审理山西省孝义市人民检察院指控原审被告人武帅犯合同诈骗、诈骗罪一案，于二〇一六年十月九日作出（2016）晋1181刑初180号刑事判决。原审被告人武帅不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、信用卡诈骗事实1、2015年7月，被告人武帅以能给被害人田某办理民生信用卡贷款为由，将田某额度为12万元的民生信用卡骗到自己手中。随后在田不知情的情况下开通了信用卡超限功能，将卡内的6000元全部套出并占为己有。2、2015年7月，被告人武帅以能给被害人陈某通过银行信用卡办理贷款为由，将陈某额度为11万元的民生银行信用卡骗到自己手中。随后武帅开通了信用卡超限功能，在陈不知情的情况下，将卡内的5500元全部套出并占为己有。3、2015年12月，被告人武帅以能给被害人原某通过银行信用卡贷款为由，将原某额度为1.8万元的民生银行信用卡骗到自己手中。随后武帅开通了信用卡超限功能，在原不知情的情况下，于2015年12月15日将卡内的1800元全部取出并占为己有。4、2015年10月22日，被告人武帅以给被害人朱某办理民生信用卡贷款业务为由，将朱某额度为5万元的民生银行信用卡骗走。随后武帅通过POS机提现的方式，将朱卡内的5万元全部套出并占为己有。5、2015年11月10日，被告人武帅以给被害人王某办理光大银行信用卡为由，将王某的个人征信报告骗到自己手中。在信用卡办下来后，武帅并未将该信用卡交给王某，在未经王同意的情况下，通过POS机套现的方式将卡内的1.5万元全部套出并占为己有。二、诈骗事实1、2015年7月10日，被告人武帅以给被害人吴某办理银行信用卡需要前期费用为由，骗取吴某现金1900元。随后，武帅在明知信用卡不能办理的情况下，退还吴900元，将剩余1000元占为己有。2、2015年11月23日，被告人武帅以给被害人刘某办理慧创消费卡为由，先后两次骗取刘某现金7000元。后武帅通过魏某将消费卡办出，但武帅未将7000元交给魏某，致使该卡一直在魏手中，武将该款全部挥霍。另认定，案发后，被告人武帅家属积极退赔各被害人经济损失并取得各被害人的谅解。原判认定上述事实，有经一审庭审举证、质证的下列证据：被害人田某陈述，2015年七八月，她和陈某因欲用已办理的民生银行信用卡申请贷款而通过微信联系到武帅，经双方协商，她答应给武6%的手续费，并将她的12万元透支额度的信用卡及手机卡交给武，一个月后将手机卡取回。四五天后，她手机收到短信提示，经联系武帅得知，武将该信用卡开通了超限功能，使该卡能多透支6000元，多出的6000元被武取走。武帅每月都往卡里还钱，但一两天就又刷走，至今未还。被害人陈某陈述，2015年1月，他通过微信认识武帅，后在武的朋友圈见到有办理业务的信息。同年七八月，他和田某约武帅在三贤路见面，武看了他们的信用卡后说可以办，后他把手机卡和信用卡交给武。一个月后，他只将信用卡绑定的电话卡取回。后他发现该卡每个月的消费比正常消费多5500元，经联系武帅才知道武开通了该卡的超限功能。后他多次向武索要透支的5500元，武一直推脱，至今未还。被害人原某陈述，他通过微信认识武帅，武称可用信用卡贷款，他就把民生信用卡交给武帅。武帅给他打电话说开通了信用卡超限功能，该卡是1.8万元的额度，最多可超限1800元，他就于2015年12月12日开通。该卡于2015年12月15日在离石东城家电销售被刷1800元。被害人朱某陈述，2015年10月22日上午，武帅给她打电话说能以她额度为5万元的民生信用卡，用以卡办卡的方式办理1张额度为5万元的信用卡，她当天就将她的信用卡交给武并告诉密码。同日，武帅让她打电话开通超限功能。后武陆续从该卡内取走5万元，并在还款日还款5万元。隔天，武又从该卡取走5.5万元，后经她催要，武还款5000元。剩下的50500元钱一直没还，其中500元是该卡的手续费。被害人王某陈述，2015年11月，他经朋友介绍认识武帅，武称该可以办信用卡。后武帅让他提供了一份他的个人征信报告，他在武的朋友帮助下，在太原市一光大银行办理了1.5万元额度的信用卡申请手续。2015年11月28日，武的朋友告诉他申请的信用卡已办理，让他找武取卡。他联系武帅，但武一直推脱，至今未给他卡，还把卡内的钱刷走，没有及时偿还，现在银行催他还款。被害人吴某陈述，2015年7月10日，他见武帅在朋友圈内称可以办理信用卡，他约武见面后，武说可以卡办卡，额度在5万元左右，同时武将他的身份证用手机拍照。后他给了武帅前期费用1900元。10月4日左右，武帅给他转账500元说办不成了。后他催武还钱，武的妻子于12月10日还给他400元，至今还欠他1000元。被害人刘某陈述，2015年11月23日下午，他通过微信认识武帅，二人约定好由武帮他办理慧创消费卡，他支付武办卡费用7000元。后他将7000元分三次通过手机银行和微信转给武帅，武称激活后给他卡，后他就就联系不上武。后他接到一个电话说他的卡过期作废了，就让亲戚朋友加武帅的微信号办消费卡并见面。2015年12月27日，他姐姐接到武帅的电话要求见面办消费卡，他们便在孝义市建东幼儿园门口见到武帅，让武还钱，武拿不出来，让他报案。他报案后民警到达现场。证人武某（被告人武帅之父）的证言证明，他代被告人武帅退还人民币86300元。辨认笔录3份证明，被害人朱某、王某、吴某辨认出该在公安机关所称“武帅”的男子即本案被告人武帅。朱某涉案信用卡明细、刘某银行转账明细证明，二被害人信用卡的转账透支情况。孝义市公安局扣押、发还物品文件清单证明，在案扣押的被告人武帅家属退赔款86300元已全部发还被害人。刑事谅解书7份证明，被害人田某、陈某、原某、朱某、王某、吴某、刘某在被告人武帅家属退还各自经济损失后，同意对武帅予以谅解。抓获经过证明，2015年12月27日14分23分时，孝义市公安局新义派出所接到刘某报警称，在建东幼儿园附近找到骗其钱的人，后该所民警赶赴现场，将武帅传唤回孝义市公安局进行调查。户籍证明证实，被告人武帅的基本身份信息。被告人武帅的供述与上述证据相互印证。原判认为，被告人武帅骗取他人信用卡并使用，骗取共计78300元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人武帅以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计8000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人武帅在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人武帅到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。案发后，被告人武帅的家属积极与各被害人协商退还被害人经济损失，并取得各被害人的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，以被告人武帅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万一千元。上诉人武帅的主要上诉意见是：1、其主动报警后报案，到案后如实交代自己的犯罪事实，系自首；2、其家属积极赔偿被害人损失并取得谅解，原判量刑畸重。本院经二审审理查明的事实与原判相同。原判所列举的认定本案事实的证据均经一审庭审出示、质证等法庭调查程序查证属实。二审期间，上诉人武帅未提供新的证据，本院对一审认定的事实和证据均予以确认。本院认为，上诉人武帅以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，其行为已构成信用卡诈骗罪，且属数额巨大；隐瞒真相，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，且属数额较大，应依法实行数罪并罚。其到案后能如实供述自己所犯罪行，依法可从轻处罚。其家属代为全部退赔被害人经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。关于上诉人武帅所提其具有自首情节的上诉意见。经查，案发时，上诉人武帅的犯罪事实已经被害人报警被公安机关发觉，后经被害人刘某于2015年12月27日将其控制并报警，公安机关将其传唤并带回讯问，其主观上并无投案的主动性和自愿性，不符合构成自首的法定条件，不是自首，该上诉意见不能成立，不予采纳；所提原判量刑畸重的上诉意见。经查，原判根据上诉人武帅到案后能够如实供述自己所犯罪行、其家属代为全部赔偿被害人经济损失并取得谅解的量刑情节，已在法定刑幅度内对其作出从轻处罚，本院不再考虑，故该上诉意见亦不能成立，不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  白永华审判员  刘 宁审判员  米守福二〇一六年十二月二十日书记员  王晓敏