上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初1942号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙洪振，男，1986年7月5日生，蒙古族，户籍地黑龙江省哈尔滨市。辩护人肖峰，上海恒洋律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2016]242号起诉书，指控被告人孙洪振犯集资诈骗罪，于2016年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员罗某某出庭支持公诉，被告人孙洪振及其辩护人肖峰到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，被告人孙洪振先后于2013年10月、2014年1月设立驰融投资公司和驰融金融公司，同时实际控制闽连公司。2013年4月15日至2015年6月16日，被告人孙洪振先后以上述公司以及孙洪振、薛杨巧的个人银行账户作为融资平台和融资账户，雇佣被告人卫某某、邹松松分别作为驰融公司、驰融南京分公司业务团队的负责人，带领各自团队的业务员被告人顾某某、阳云、翟云燕及被告人於佳、徐川燕、康鹏等人，采用口口相传、召开投资讲座、发放宣传单、邀请被害人参加公司酒会及随机拨打电话等各种手段，在社会上公开宣传公司理财产品，并承诺8.4%至15%的固定年化收益回报，同931名被害人签订相关协议，采用虚增债权等手段，以债权转让的方式骗取被害人人民币共计200,130,000元。至案发，尚有人民币63,315,000元无法归还。公诉机关当庭出示被害人陈述、证人证言、相关协议、收款确认书、支付凭证、银行交易明细、投资收据、营业执照、相关证明、司法鉴定意见书、案发经过、户籍资料等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人孙洪振的行为已构成集资诈骗罪，孙洪振系自首，提请依法审判。被告人孙洪振对上述指控无异议，其辩护人提出对其从轻处罚的意见。被告人及辩护人均未出示证据。经审理查明，2013年11月中下旬至2015年6月16日，被告人孙洪振先后以其实际控制的闽连公司和其设立的驰融金融公司作为融资平台，以其个人和薛杨巧的银行账户及其设立的驰融投资公司的银行账户作为融资账户，雇佣业务员，采用口口相传、召开投资讲座、发放宣传单、邀请投资人参加公司酒会及随机拨打电话等各种手段，在社会上公开宣传公司理财产品，并承诺8.4%至15%的固定年化收益，同数百名投资人签订相关协议，以P2P债权转让形式向社会不特定公众变相吸收存款共计人民币127,930,000元；采用虚增虚设债权等手段，以债权转让的方式骗取被害人人民币共计30，970,000元。所得资金由被告人孙洪振统一支配和使用。至案发，尚有人民币63,315,000元无法归还。2015年6月15日，被告人孙洪振主动至公安机关投案并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有以下证据证明：1、闽连公司、驰融公司、驰融投资公司的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、企业档案机读材料，证实闽连公司、驰融公司、驰融投资公司均无金融经营许可证，公司法定代表人均系被告人孙洪振。2、证人蔡某某的证言，证实自2012年底起，其与孙洪振等人合伙经营闽连公司，其占40%股份，客户资金进入薛杨巧的银行账户后由其掌控，2013年10月之后，其将公司股权全部转让给孙洪振。3、证人卫某某、顾某某、李某1、李某2、金某某、王某1、王某2、朱某、方某、乔某、孙某某、周某某的证言、相关信用风险评估与控制管理服务协议、资金出借及回收方式和出借办理流程说明及收款确认书、POS机刷卡凭条、银行交易明细、债权转让及受让协议、转让人声明、债权列表及合同附件，证实被告人孙洪振以闽连公司和驰融公司的名义，采用举办投资讲座、发放宣传单及业务员随机拨打电话等方式向社会不特定人员作保本付息的理财产品宣传，以P2P债权转让形式向社会不特定公众变相吸收资金，并设立“资金池”，将所吸收公众资金集中进入其开设的账户，再以抵押贷款或信用贷款等方式将资金从上述账户中转出给借款人，以牟取息差的事实。4、被害人杨某某、江某某、陆某等人的陈述及出具的情况说明等，证实被告人孙洪振雇佣多名业务员通过口口相传、随机拨打电话、发放宣传单等方式对外虚假宣传，欺骗被害人投资驰融金融公司的季度息、双季息(月付息)、双季息、月月息、年利收(A)、年利收(B)、驰融1号、驰融2号等理财产品，并按照投资金额、投资期限，承诺被害人一定比例的固定年收益回报，与被害人签订《信用风险评估与控制管理服务协议》、《债权转让及受让协议》等合同。同时证实被害人通过POS机刷卡、银行转账等方式购买上述理财产品后，因部分被害人的本息未能予以归还而报案的事实。5、被害人杨某某、江某某、陆某等人的POS机支付授权单、中国银联签购单、银行个人业务凭证、投资收据等支付凭证，由被告人孙洪振签章的收款确认书等书证，证实被害人购买驰融金融公司理财产品的事实和金额。6、上海公信会计师事务所有限公司出具的关于上海闽连资产管理有限公司、上海驰融金融信息服务有限公司孙洪振涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额司法鉴定意见书，证实被告人孙洪振通过闽连公司、驰融公司非法集资的金额共计人民币158，900，000元；其中有人民币30，970,000元所匹配的债权是虚增或虚设的。至案发，尚有人民币63,315,000元未归还。7、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队出具的案发及抓获经过，证实被告人孙洪振的到案情况。8、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队调取的常住人口基本信息，证实被告人孙洪振的身份情况。9、被告人孙洪振的供述，与上述证据相互吻合，同时证实其于2013年11月中下旬开始实际控制闽连公司，在其吸收资金后期，出现资金紧张，但又缺乏充足的债权转让给投资人，故其虚增和虚设了部分债权转让给被害人以吸收更多资金。以上证据均经庭审质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人孙洪振违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人孙洪振以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法予以数罪并罚。查明的事实表明，被告人孙洪振在实施本案非法集资行为前期，转让给投资人的债权是真实的，所得资金用于借贷给他人谋取息差，并不具有集资诈骗的犯罪特征，故该部分行为应认定为非法吸收公众存款犯罪；而其后期在资金短缺又无真实债权可供转让的情况下，以虚增虚设的债权吸收被害人资金的行为，反映出其主观上的诈骗故意，应认定系集资诈骗犯罪。现有证据证明被告人孙洪振实际控制闽连公司的时间始于2013年11月中下旬，故闽连公司在此之前吸收资金的事实不宜认定为孙洪振非法吸收公众存款的犯罪事实。被告人孙洪振系自首，且自愿认罪，依法从轻处罚。辩护人所提对被告人从轻处罚的相关意见予以采纳。鉴于本案涉案人数众多，其中有许多老年人，并有六千余万元资金尚未偿付，量刑时予以酌情从重考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙洪振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月18日起至2019年2月17日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)二、查获及退赔在案的违法所得发还被害人，责令被告人继续退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青审 判 员  张鹏飞人民陪审员  周国莲二〇一六年十二月八日书 记 员  周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。