广东省广州市白云区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）粤0111刑初964号 公诉机关广州市白云区人民检察院。 被告人袁某某，男，1989年9月4日出生，汉族，出生地四川省西充县，文化程度高中，户籍地为四川省西充县）。因本案于2015年11月27日被羁押并于次日被拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。 广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉[2016]844号起诉书，指控被告人袁某某犯信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪、盗窃罪，于2016年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员徐卉出庭支持公诉，被告人袁某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 广州市白云区人民检察院指控：（一）2015年9月5日，被告人袁某某在本市白云区三元里街云城南三路某茶叶市场A047-A048号万某行，以提高信用卡额度为名，骗得韩某甲某的信用卡及密码，后持卡消费15089元。 （二）同年10月，被告人袁某某在广东省深圳市宝安区沙井镇提供自己的照片和虚假基本信息，委托他人伪造名为“袁某”的居民身份证1张。 (三)同年11月26日，被告人袁某某利用担任众联支付POS机代理商形成的便利条件，修改白云区云城东路万达广场501-146号韩艺美发店的POS机资料，并以其银行账户替换该店的银行账户，截留该店刷卡消费的人民币18238元。 （四）同年11月26日，被告人袁某某采取上述手段，截留白云区石槎路399号好运来家具广场二楼229档意丰实木专卖店刷卡消费的人民币23191元。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，并据此认为，被告人袁某某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，且伪造居民身份证，且盗窃公民财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百八十条第三款、第二百六十四条之规定，应以信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪、盗窃罪追究其刑事责任。袁某某犯信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪、盗窃罪三罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人袁某某对起诉指控的事实及罪名均有异议，辩称起诉指控的第一宗犯罪中被害人的钱不是其拿的，其只是中介，并不想拿被害人的钱，起诉指控的第三宗、第四宗犯罪中其也不是想去盗窃被害人的钱，其是想通过其的账户转账给被害人。 经审理查明，（一）2015年9月5日，被告人袁某某在本市白云区三元里街云城南三路某茶叶市场A047-A048号万某行，以提高信用卡额度为名，骗得韩某甲的信用卡及密码，后持卡消费15089元。 上述事实，有以下由公诉机关当庭举证并经质证，本院确认的证据予以证实： ⒈被告人袁某某的供述，证实2015年3月份左右，其在深圳市认识一个自称李某某的女子，她是做贷款和POS机业务的。认识她大概半年左右她跟其说她可以帮别人搞信用卡提高额度，问其有没有客户介绍给她，如果其介绍客户给她办理信用卡提高额度,就给其手续费的百分之五十作为报酬。2015年9月份左右，其到广州市白云区三元里万达广场卖茶叶的地方找到韩先生，问他要不要提高信用卡额度。韩先生要其帮他办，他当时就把一张华夏银行的信用卡交给其去办，他还打电话查询过他的信用卡余额只有几十元，他的信用卡额度是五万元的，已经消费够五万元了，叫其帮他把信用卡的额度从五万提高到十几万，他还把信用卡的密码也告诉其了。根据李某某的要求，韩先生要存一万五千元到卡里面来刷积分，其就跟韩先生说要存一万五千元人民币到卡里，韩先生也答应了。李某某跟其说，提高信用卡额度一定要有密码，然后刷卡积分，积分上去了才能提高额度。拿到韩先生的信用卡之后其就去深圳市找到李某某，把韩先生的信用卡交给李某某去办理。过了二天左右，韩先生就打电话给其说已经转账人民币15000元进去他给其信用卡里了。到了第五天左右，其和李某某在深圳市沙井镇一起吃饭的时候，她就把该张信用卡交还给其了，她说已经把资料提交上去银行了，就等银行通知就可以提额了。第二天其就打电话给韩先生问他有没有收到银行提高额度的通知，他说没有。后来其打电话找李某某，但是手机已经没有李某某的手机号码和QQ资料了，无法找到李某某。其觉得可能被李某某骗了，于是其就打电话给韩先生，说出了问题，可能被骗了，但其跟韩先生说会负责他那15000元钱的，韩先生说给其一个星期的时间要其把钱还给他。之后他就没有再打过电话给其，其也没有打过电话给他。民警抓获其时在其身上找到韩先生的华夏银行的信用卡，另外还找到一张袁某某的假身份证。李某某不是在银行工作，其只是听她说可以帮人办理信用卡提高额度的事。 ⒉被害人韩某甲的陈述及辨认材料，证实2015年8月底，袁某某来其茶庄办理刷卡机期间，称可以帮其把信用卡的信用额度提高。9月5日，其约袁某某来茶庄，让他帮其提高华夏银行信用卡的额度，袁某某让其把信用卡和信用卡的密码交给他，他负责帮其办好。9月7日，袁某某联系其，说华夏银行信用卡没有钱，让其存15000元人民币到卡内，不然其信用卡不能办理提高信用额度的业务，于是其就在茶庄上网通过工商银行网上银行转账15000元人民币到其华夏银行信用卡内。到了9月8日，其看到华夏银行发来的消费短信提示，其华夏银行信用卡被人分三次刷卡消费了共15089元人民币，每次刷卡消费金额分别是3869元人民币、8670元人民币和2550元人民币，其打电话问袁某某怎么回事，他说等信用卡额度提升后，这三笔消费的钱会返还到信用卡内，到时候他会把信用卡拿过来给其。之后对方一直没有把信用卡还给其，也不接听电话，其发觉被骗了。 经照片辨认，被害人韩某乙认出被告人袁某某就是到其万某行拿走其信用卡的男子。 ⒊现场勘验检查笔录及涉案现场的照片，证实涉案现场位于广州市白云区云城南三路万达广场梦庄茶叶市场A047-A48号万某行。 ⒋搜查笔录，证实民警依法对被告人袁某某的人身及随身物品进行搜查，在其身上的钱包找到银行卡1张。 ⒌涉案信用卡的照片，经被告人袁某某认签，证实该张信用卡就是被害人韩某甲交给其去提高额度的那张信用卡。 ⒍扣押决定书、扣押清单，证实扣押华夏银行卡一张。 ⒎被害人提交的华夏银行信用卡交易交易明细，证实该信用卡于2015年9月7日转入15000元，并于同日刷卡销费三笔，分别为3869元、8670元和2550元 （二）同年10月，被告人袁某某在广东省深圳市宝安区沙井镇提供自己的照片和虚假基本信息，委托他人伪造名为“袁某”的居民身份证1张。 ⒈被告人袁某某的供述，证实民警抓获其时找到一张袁某的假身份证。该假身份证是其于2015年10月份在深圳市宝安区沙井镇路边的墙上贴着办证的电话号码，花了50元人民币跟一个女子办的。其把本人一张照片和袁某某的名字给那名女子，那出生日期、住址和身份证号码都是对方帮其乱写。第二天，就有一名男子把假身份证送过来给其了。其办理假身份证是以便其自己办理POS机业务的时候，客户要其提供身份证，其就不把自己的身份证给客户，把假身份证提供给客户。 ⒉搜查笔录，证实民警依法对被告人袁某某的人身及随身物品进行搜查，在其身上的钱包找到身份证1张。 ⒊扣押决定书、扣押清单，证实扣押假身份证一张。 ⒋广州市公安局白云区分局人口管理大队出具的居民身份证鉴别证明，证实缴获的名为“袁某某”的身份证不符合居民身份证证件标准，为非法的证件。 (三)同年11月26日，被告人袁某某利用担任众联支付POS机代理商形成的便利条件，修改白云区云城东路万达广场501-146号韩艺美发店的POS机资料，并以其银行账户替换该店的银行账户，截留该店刷卡消费的人民币18238元。 （四）同年11月26日，被告人袁某某采取上述手段，截留白云区石槎路399号好运来家具广场二楼229档意丰实木专卖店刷卡消费的人民币23191元。 2015年11月27日，被告人袁某某被公安人员抓获。 案发后，被告人袁某某已将上述款项退还两被害人，并取得两被害人的谅解。 上述事实，有以下由公诉机关当庭举证并经质证，本院确认的证据予以证实： ⒈被告人袁某某的供述，证实其有在万达广场的韩艺美发和好运来家居广场的意丰实木档口办理过POS机业务，并将两档口的POS的收款账户改成其自己的民生银行账户，还把两台POS机的所有资料都改成其自己的资料了，商户名改成广东好运来家居意丰实木专卖店。其这样做是因为其是众联的员工，众联支付欠其手续费，而且其感觉众联支付公司不怎么行了，可能要倒闭，其怕到时候客户的钱都被众联支付拖欠，客户就会来找其，于是其就想先把客户的钱都转到其自己的名下。其是众联支付的代理商，其电脑上有一个管理这些客户的POS机资料的平台，其就把万达广场的韩艺美发和好运来家居广场的意丰实木档口的POS机客户名改成广东好运来家居意丰实木专卖店，收款账户改成自己的民生银行的账户。其把一套资料做好，然后拍照发到众联支付的平台上，让众联支付审核，审核通过就修改成功了。那POS机刷卡的小票上的商户名是可以在POS机上随便修改的，跟后台资料登记的商户名是可以不一样的，后台登记的商户名是不能随便更改的，要提供资料经过审核才能更改的。韩艺美发和意丰实木档口的POS机资料原来登记的商户名称其记不太清楚了。其是2015年11月26日下午在深圳通过电脑的众联支付平台先修改了韩艺美发和意丰实木档口的POS机资料。然后2015年11月27日就过来广州，先是在韩艺美发把金先生的POS机手动升级，然后他的POS机就可以正常使用了，只是转到其自己的名下，收款账户也变成是其民生银行的账户了。 ⒉被害人金某某的陈述及辨认材料，证实其在白云区万达广场金街501-146档开了一家韩艺美发，2015年11月27日14时许，其发现公司的POS机出了故障。其就打电话给袁某某，因为他是深圳众联支付的代理商，叫他过来修理POS机。他到店后看了一下POS机，说是机子的卡内流量已经用完了，要充卡才可以继续使用。他在机子上按了10分钟，就告诉其可以继续用了。随后用公司员工的信用卡刷了一遍，消费成功了，但是出来的消费单据跟原来其公司的名字不一样，当时其以为是修改了资料，就没有理会。之后他就离开了。到了11月29日早上10时许，其发现客户POS机刷卡的钱，还没转账到其账户上，其就打电话到众联支付的公司询问了从26日到29日客户在POS机刷卡消费的钱怎么还没到其账号上，一直以来客户到其店内POS机刷卡消费的钱，第二天就会到其设置的银行卡账户上。众联客服告诉其查询过电脑了，没有异常，可以正常使用，其就没有理会了，继续使用。到了12月6日下午14时许，其再查询了在众联支付的账户，钱还没有到账。其又再次跟众联客服电话联系，客服叫其到银行打流水账单传真给他，其就照他的要求，给他发过去了流水账单。众联客服跟其说，你的账户名修改了，跟原来的不一样，钱都转到了袁某某的账户上了。深圳众联POS刷卡消费的流程是利用POS机刷卡消费，刷卡后的钱是先转到众联支付公司。从2015年11月27日袁某某给其维修P0S机之后客人消费的小票，其统计了一下，金额一共有18238元人民币。一般是钱直接转入深圳众联支付公司，然后公司收取手续费后钱再转入其对应的中国银行个人账户。袁某某是把其P0S机收款账户改成他自己的个人账户，钱经深圳众联支付公司收取手续费后最后收款账号就转到袁某某的个人账户了。 经照片辨认，被害人金某某认出被告人袁某某就是在其档口修改POS机资料的男子。 ⒊被害人刘某某的陈述及辨认材料，证实2014年10月左右袁某某来其店里给其办理了POS机，POS机的商户名称是好运来家居意丰实木专卖店，对应的收款账户是其中国农业银行的账户。办理了POS机之后，一直都是正常使用了，客户在其店里刷卡消费后金额第二天就会转到其收款账户上。到了2015年6、7月份的时候，POS机的系统更新之后，其pos机的商户名称就变成了广东建城电器。当时其就问过袁某某和深圳众联支付公司，为什么商户号变了，袁某某和深圳众联支付公司的客服都告诉其，做家具收的手续费的点数要收高一点。当时POS机还可以正常使用，客人消费的金额还是会到其账户上，其就没有理会，继续使用POS机。到了2015年11月27日左右，POS机就不能刷了，提示系统更新，然后其于12月1日更新了系统，更新之后其就试了一下，自己在POS机刷了一元钱，POS机就可以正常使用了。但是因为只刷了一元钱，其就没有理会钱有没有到账，后来其才发现这一元钱已经没有到其账户上了。到了2015年12月5日、6日客人在其店里刷卡消费的金额比较大，后来其就发现这些金额都没有到其农业银行的账户上。于是其就打电话给袁某某，但是已经联系不上袁某某了。其就打电话到深圳众联支付公司，他们公司客服就告诉其他们公司在广州市天河区有个分公司。于是其就直接到了众联支付的广州分公司，他们公司提供给其资料显示，那些钱已经到账了，但是没有到其账户，而是转到了袁某某的个人账户上了。那POS机的商户号又变成是广东好运来家居意丰实木专卖店，收款账户变成了袁某某的个人账户，收款账户是袁某某的民生银行账户。他通过修改其POS机资料，客户在其店里消费的一共有23191元人民币全部都转到袁某某在民生银行的个人账户上了。 经照片辨认，被害人刘某某认出被告人袁某某就是修改其档口POS机资料的男子。 ⒋被告人袁某某民生银行的交易明细，证实被告人袁某某将该银行账户设置为韩艺美发店和意丰实木专卖店的收款账户，该账户于2015年11月15日至2015年12月14日的收款情况。 ⒌被害人金某某提交的POS机签购单复印件，证实在该美发店消费的18238元未转入其收款账户。 ⒍被害人金某某提交的POS收单市场推广合作协议复印件、业务合作协议复印件，证实深圳众联支付科技有限公司委托袁某某进行POS机业务推广。 ⒎被害人刘某某提交的POS机签购单复印件，证实在该专卖店消费的23191元未转入其收款账户 ⒏被害人刘某某提交的银行卡业务合作协议，证实被告人袁某某上述资料交给众联支付科技有限公司，并在电脑后台修改了刘某某和金某某的POS机绑定资料，设定其银行账户为收款账户。 ⒐谅解书，证实被告人袁某某已赔偿被害人金某某、刘某某，并取得被害人金某某、刘某某的谅解。 ⒑到案经过，证实本案的来源及抓获本案被告人袁某某的具体时间、地点、详细经过。 ⒒现场勘验检查笔录及涉案现场的照片，证实本案现场位于广州市白云区石槎路399号好运来家具广场二楼229档“意丰”和云城东路万达广场501-146档“韩艺”。 对于被告人袁某某提出其没有实施刷卡的行为，据此认为自己不构成信用卡诈骗的意见，经审查，被告人袁某某在与同案人实施信用卡诈骗犯罪中，明知同案人没有提高信用卡额度的资质的情况下，仍实施招揽客户、骗取被害人信用卡及密码等积极行为，应对共同信用卡诈骗犯罪造成的危害后果承担共同的刑事责任，因此，被告人就此提出自己的行为不构成犯罪的辩解不符合法律规定，本院不予支持。 对于被告人袁某某提出其没有占有被害人财物的故意，据此认为自己不构成盗窃罪的意见，经审查，被告人袁某某未经被害人允许，私自将被害人收款账户修改为自己的银行账户，秘密窃取被害人财物，其行为已符合盗窃罪的犯罪构成，因此，被告人就此提出自己的行为不构成犯罪的辩解不符合法律规定，本院不予支持。 本院认为，被告人袁某某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，且伪造居民身份证，且盗窃公民财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪、盗窃罪。公诉机关指控被告人袁某某构成信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪、盗窃罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持，唯指控犯伪造身份证件罪罪名不当，应予以纠正。被告人袁某某犯信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪、盗窃罪三罪，应当予以数罪并罚。本院综合考虑被告人袁某某犯罪行为的性质、情节、危害后果及认罪态度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元；犯伪造居民身份证罪，判处拘役四个月；犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元。总和刑为有期徒刑二年，拘役四个月，并处罚金二万三千元，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金二万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月27日起至2017年7月26日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。） 二、缴获的伪造的居民身份证1张，予以没收、销毁（由广州市公安局白云区分局执行）。 三、追缴被告人袁某某犯信用卡诈骗罪违法所得人民币15089元，发还被害人韩纪文；追缴不足以清偿前述违法所得的，责令被告人袁某某向被害人韩纪文退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏 峥 人民陪审员  陈景荣 人民陪审员  林广群 二〇一六年十二月八日 书 记 员  陈钊琦 附：有关法律规定 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。 伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡、或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。