上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初3756号被告人刘志杰，男，1990年5月27日生，汉族，户籍地山东省滨州市。辩护人张健，上海恒杰律师事务所律师。被告人韩保明，男，1989年5月22日生，汉族。地河南省新乡市，大专文化，系穗实(上海)资产管理有限公司总监，户籍地河南省新乡市辉县市冀屯镇前桥位村XXX号。因本案于2016年7月8日被刑事拘留，2016年8月8日被逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。辩护人张继萍，上海张继萍律师事务所律师。辩护人张爱红，上海张继萍律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2016]692号起诉书指控被告人刘志杰、韩保明犯集资诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陆某某出庭支持公诉，被告人刘志杰、韩保明及辩护人张健、张继萍、张爱红到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2016年3月至5月，被告人刘志杰、韩保明伙同宋家达(另案处理)等人，以穗实(上海)资产管理有限公司为平台，虚构“车辆质押借款”标的和资金借款人，利用网站、打电话、加入QQ群等方式向社会公众虚假宣传，承诺13%左右的固定年化率，骗取30多名被害人共计人民币2,013,402.19元，后逃匿。至案发前，尚有人民币1,908,228.07元无法归还。上海市浦东新区人民检察院当庭出示了被害人陈某某、卢某某、李某、王某1、刘某某等人的陈述、证人王某2、王某3、史某某的证言、营业执照、“穗实财富”宣传材料、工作情况，报案书、银行交易记录、司法鉴定意见书、案发经过等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，被告人刘志杰、韩保明的行为已构成集资诈骗罪。据此，提请本院依法审判。被告人刘志杰、韩保明均提出其行为不构成犯罪。被告人刘志杰的辩护人提出认定刘志杰构成集资诈骗罪证据不足。被告人韩保明的辩护人提出韩保明的行为构成非法吸收公众存款罪，并应认定被告人韩保明具有立功表现、系从犯。经审理查明，2016年3月至5月，被告人刘志杰、韩保明伙同宋家达(另案处理)等人，以穗实(上海)资产管理有限公司为平台，虚构“车辆质押借款”标的和资金借款人，利用网站、打电话、加入QQ群等方式向社会公众虚假宣传，承诺13%左右的固定年化率，骗取30多名被害人共计人民币2,013,402.19元，后逃匿。至案发前，尚有人民币1,908,228.07元无法归还。2016年7月7日、9月7日，被告人韩保明、刘志杰分别被公安机关抓获。认定上述事实，有下列证据证实：1、被害人陈某某、卢某某、李某、王某1、刘某某等人的陈述、报案书、银行交易记录证实，穗实(上海)资产管理有限公司通过向社会公众虚假宣传，承诺固定年化率，骗取上述被害人集资款的事实。2、证人王某2的证言证实，我在2016年3月14日通过招聘网站应聘为穗实(上海)资产管理有限公司的员工，面试人是该公司的总经理姓张(前几天才知道是宋家达)，具体是通过各种平台拉客户投资我公司的车辆质押借款标，也就是有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有自己的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户。公司运营总监(兼财务经理，公司QQ群主)刘志杰给我们上课，内容是教我们如何利用各种网络平台吸收客户借款给我公司。我们的产品有一个月、二个月的，年化收益率是13%，满一个月支付利息或本金，由于时间较短，所以大部分人都没有拿到本金，目前有38位投资者没有收回资金，本金总额是人民币XXXXXXX.10元。这些钱用去哪里我不知道，钱没有给所谓的真正借款人，我们所谓的有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户其实是假的。3、证人王某3的证言证实，我是在2016年3月29日通过朋友介绍应聘为穗实(上海)资产管理有限公司的员工，面试人是该公司的财务吴晓雯，职务是业务员，具体做的是通过外面的各种平台拉客户投资我公司的车辆质押借款标，也就是有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户。我们有很多像我一样的员工，并由公司运营总监(兼财务经理，公司QQ群主)刘志杰给我们上课，内容是教我们如何利用各种网络平台吸收客户借款给我公司，2016年5月18日，公司突然不经营了，老板不见了，也联系不到。我们的产品有一个月、二个月的，年化收益率是13%，满一个月支付利息或本金，由于时间较短，所以大部分人都没有拿到本金，目前有38位投资者没有收回资金，本金总额是人民币XXXXXXX.1元。这些钱没有给所谓的真正借款人，我们所谓的有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户其实是假的。公司的法人叫李国良，我没见过他，他提供了身份证注册公司，并提供了银行卡给宋家达他们，宋家达是实际的老板(我们都叫他张总，因为当时宋家达自称张总，我们出事后才从客户那里知道宋家达姓名的)，还有负责人刘志杰(负责招聘、上课、财务、运营)，总监：韩保明(主要负责运营、上课、招聘)。4、证人史某某的证言证实，我是在2016年3月11日通过劳务所介绍应聘为穗实(上海)资产管理有限公司的员工，面试人是该公司的财务吴苹苹，职务是业务员，具体做的是通过外面的各种平台拉客户投资我公司的车辆质押借款标，也就是有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户。我们公司有很多像我一样的员工，并由公司运营总监(兼财务经理，公司QQ群主)刘志杰、韩保明给我们上课，内容是教我们如何利用各种网络平台吸收客户借款给我公司。我们的产品有一个月、二个月的，年化收益率是13%，满一个月支付利息或本金，由于时间较短，所以大部分人都没有拿到本金，目前有38位投资者没有收回资金，本金总额是人民币XXXXXXX.10元。这些钱反正没有给所谓的真正借款人，我们所谓的有车的客户用车子押给我公司，然后由我公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户其实是假的。公司的法人叫李国良，我没见过他，他提供了身份证注册公司，并提供了银行卡给宋家达他们，宋家达是实际的老板(我们都叫他张总，因为当时宋家达自称张总，我们出事后才从客户那里知道宋家达姓名的)，还有负责人刘志杰(负责招聘、上课、财务、运营)，总监韩保明(主要负责运营、上课、招聘)。5、营业执照证实穗实(上海)资产管理有限公司的基本情况，法定代表人系李国良，注册资本5000万元，住所在上海市奉贤区青伟路XXX号XXX幢XXX室，成立时间2014年6月3日。6、开户许可证证实穗实(上海)资产管理有限公司的基本账户，开户银行浙江泰隆商业银行股份有限公司上海川沙支行，开户日期为2015年12月11日，法定代表人系李国良。7、“穗实财富”宣传材料证实穗实(上海)资产管理有限公司的官方网址、介绍合作单位、管理团队、公司部门及员工介绍、联系方式等。8、公安机关出具的工作情况证实，公安机关经银行查询，李国良农行个人账号显示，从未有过1000万的存款，此外，报案人提供的借款担保合同中的借款人夏慧明，经人口信息管理系统查询，未查到。9、司法鉴定意见书证实，2016年3月26日至2016年5月7日，穗实(上海)资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款金额共XXXXXXX.19元，已还款105174.12元，尚未还款XXXXXXX.07元。其中，部分客户投资款直接划入李国良个人账户的金额为164万余元。此外，部分客户通过支付平台支付投资款共12432元，部分客户投资款转给刘志杰共38000元，部分客户投资款转账的收款人不详共32万余元。10、案发经过证实被告人刘志杰、韩保明到案情况。11、被告人刘志杰、韩保明的供述。上述证据均经庭审质证属实，证据确凿充分，足以认定。关于被告人刘志杰、韩保明提出其行为不构成犯罪，被告人刘志杰的辩护人提出认定刘志杰构成集资诈骗罪证据不足，被告人韩保明的辩护人提出韩保明的行为构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，证人王某2、王某3、史某某的证言均证实，公司的产品有一个月、二个月的，年化收益率是13%，满一个月支付利息或本金，由于时间较短，所以大部分人都没有拿到本金，这些钱没有给所谓的真正借款人，所谓的有车的客户用车子押给公司，然后由公司找有资金的客户将钱通过我们的平台借给有车的客户其实是假的，被害人陈某某、卢某某、李某、王某1、刘某某等人的陈述、相关的报案书、银行交易记录证实，穗实(上海)资产管理有限公司通过向社会公众虚假宣传，承诺固定年化率，骗取上述被害人集资款的事实。上述证据足以证实被告人刘志杰、韩保明等人通过虚构“车辆质押借款”标的和资金借款人，利用网站、打电话、加入QQ群等方式向社会公众虚假宣传，承诺13%左右的固定年化率，骗取被害人钱款，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故被告人刘志杰、韩保明及刘志杰、韩保明的辩护人所提的意见，不予采纳。关于被告人韩保明的辩护人提出应认定被告人韩保明系从犯的意见，经查，证人王某2、王某3、史某某的证言均证实，公司的法人叫李国良，他提供了身份证注册公司，并提供了银行卡给宋家达他们，宋家达是实际的老板，司法鉴定意见书证实，穗实(上海)资产管理有限公司涉案金额共计人民币XXXXXXX.19元，已还款105174.12元，尚未还款XXXXXXX.07元。其中，部分客户投资款直接划入李国良个人账户的金额为164万余元，此外，部分客户通过支付平台支付投资款共12432元，部分客户投资款转给刘志杰共38000元，部分客户投资款转账的收款人不详共32万余元。上述证据证实穗实(上海)资产管理有限公司的实际负责人为在逃的宋家达，且本案所涉及的集资款项绝大多数非被告人刘志杰、韩保明所得，可认定被告人刘志杰、韩保明为本案的从犯，故被告人韩保明的辩护人所提的意见，予以采纳。被告人韩保明的辩护人提出应认定被告人韩保明具有立功表现的意见，经查，本案被告人刘志杰、韩保明均系经公安机关经侦查后被抓获，现刘志杰、韩保明虽提供了在逃犯宋家达的电话、相关地址等信息，但因宋家达尚未抓获到案，无法认定韩保明具有立功表现，故韩保明的辩护人所提的意见，不予采纳。本院认为，被告人刘志杰、韩保明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人刘志杰、韩保明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘志杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币七万元(此款应在判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月7日起至2023年9月6日止)。二、被告人韩保明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币七万元(此款应在判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月7日起至2023年7月6日止)。三、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  石耀辉人民陪审员  褚云芳二〇一六年十二月十三日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。