陕西省西安市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕01刑初269号公诉机关陕西省西安市人民检察院。被告人杨泽华，男，1966年6月16日出生于安徽省贵池县，汉族，初中文化程度，无业，捕前住陕西省西安市。2015年12月5日被抓获，同年12月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年1月15日被执行逮捕。现羁押于西安市看守所。辩护人张焦平、李宪云，陕西瑞森律师事务所律师。西安市人民检察院以西检诉二刑诉〔2016〕74号起诉书指控被告人杨泽华犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月16日公开开庭审理了本案。西安市人民检察院指派检察员宋玲玲出庭支持公诉，被告人杨泽华及其辩护人张焦平、李宪云到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市人民检察院指控，2014年5月，被告人杨泽华结识了自称是深圳聚宝联盟投资有限公司业务人员的戴某某，后杨泽华在未经相关部门批准的情况下，在陕西省西安市组织团队面向不特定社会公众以讲课、播放视频等形式宣传聚宝投资炒汇项目，承诺高额收益，向社会公众非法募集资金。经司法审计，被告人杨泽华及其团队于2014年5月至2015年1月期间共向181名投资群众募集资金5605.8万元，案发前已返还738.1276万元，未归还4867.6724万元。被告人杨泽华将部分涉案资金汇往戴某某等上线及其指定的账户，部分用于支付投资群众利息和提成款外，其余资金拒不交代去向。另查明深圳聚宝联盟投资有限公司系属虚假注册的公司，其根本不具备从事外汇金融业务的相关资质，其公司住所目前已人去楼空。为证实上述指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，并认为被告人杨泽华的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究杨泽华的刑事责任，提请本院依法判处。庭审中，被告人杨泽华辩称其盲目相信金融博览会推荐的金融投资项目，其在本案中既是投资人，也是被害人。其善意地帮助其他投资人汇款，并未收取任何好处费。在整个犯罪过程中其推荐投资的人数较少，其愿意为因过失所犯的罪行承担法律责任。其辩护人辩称：1、被告人杨泽华系被他人欺骗、诱惑参加、推广了聚宝外汇项目，杨泽华不是聚宝公司西安地区的负责人，没有组织团队宣传、推广聚宝投资项目。2、被告人杨泽华仅应对自己直接宣传、推荐投资聚宝公司外汇项目的投资金额承担责任。对于通过其他业务人员介绍而投资或投资人后期自行追加投资的金额不应承担责任。3、被告人杨泽华将吸收的资金均转给了聚宝公司，自己并未获得较大的非法收益。庭审中，杨泽华认罪态度较好，恳请法庭对杨泽华作出客观公正的判决。经审理查明：2014年5月，被告人杨泽华经他人介绍在广东省深圳市结识自称是深圳聚宝联盟投资有限公司业务人员的戴某某，该戴向杨泽华介绍了聚宝投资炒汇项目。后被告人杨泽华未经相关部门批准，组织融资团队在本市面向不特定社会公众，以演讲授课、画册宣传、播放视频、推荐参加金融博览会等形式宣传聚宝投资炒汇项目，承诺通过聚宝金融集团的投资组合管理团队代操、投资外汇市场，投资者每月可固定获利回报投资金额8%-14%的高额返息，合同期18个月期满后投资保本并可获得本金4到5倍的返利，对于推荐他人参加聚宝投资炒汇的人员，可获得投资金额8%-10%的推荐奖励，诱使不明真相的群众直接或推荐他人投资聚宝炒汇项目，非法向不特定社会公众募集资金。经司法鉴定，被告人杨泽华及其团队自2014年5月至2015年1月间，共向181名投资群众募集资金5605.8万元，其中投资群众报案时提供的聚宝金融集团投资计划书金额为2996.7万元，提供的银行汇款回单金额为216.25万元。期间，已兑付投资群众本金450.175012万元，利息172.716588万元，返点94.33万元，提成款20.9060万元，共计738.1276万元。案发时，尚欠投资群众4867.6724万元未归还。被告人杨泽华个人名下8个银行账户于2014年5月1日至2015年10月16日间，期初资金余额为12.154484万元，期末资金余额为6821.22元，账户资金累计流入为4261.97896万元，累计流出为4273.451322万元。被告人杨泽华将大部分涉案资金汇往戴某某及其指定的个人银行账户，部分资金用于支付投资群众利息和提成，其余资金去向不明。另查明，深圳聚宝联盟投资有限公司系虚假注册的公司，不具备从事外汇金融业务的相关资质，现该公司工作人员已逃离原公司经营场所。案发后，公安机关扣押杨泽华名下起亚牌汽车一辆（车牌号陕Ａ×××××）、手机4部、现金人民币4840元。上述事实，有以下证据证明：1、报案材料、立案决定书、抓获经过，证明2015年6月西安市公安局经侦支队接到西安市民杨某某等120人报案称，2014年5月至12月杨泽华先后多次在西安市玉祥门茶马古道内宣传、讲解、介绍聚宝公司投资理财项目，杨某某等120人将2000余万元投资款直接汇入杨泽华个人账户，请求公安机关查处。2015年10月28日公安机关对杨泽华非法吸收公众存款案立案侦查。同年12月5日北京市公安局公安人员在巡查中对一名叫杨泽华的男子例行身份信息核查时，发现该杨系网上在逃人员，遂将其控制。2、投资人杨某某的陈述，2014年7月她在西安市西稍门附近的一个茶楼认识了杨泽华，杨泽华通过口头、手机聚宝投资平台及宣传册向她介绍聚宝投资项目。称聚宝公司2015年在中国外汇市场上市打造股价，让她持有原始股。还给她说聚宝公司炒汇投资的回报，第一部分是炒汇高息返利，第二部分是外汇股票，第三部分是18个月后保本高息4到5倍的返利。同年9月，杨泽华买好飞机票带她们一行7人去深圳市京基一百大厦44层考察深圳聚宝联盟投资有限公司。她当时在总公司跟一个外国人（名字不详）签订了英文合同，签完合同后统一交到总公司前台，当时聚宝公司承诺资料完善后，给她们邮寄回来，至今未见合同。她是2014年7月24日开始投资的，本金是750万元，投资回报率12%，共返利170万元。2014年9月20日，她追加了150万元投资，回报率15%。她的收益为190余万元，实际损失500余万元。3、投资人颜某的陈述，2014年7月中旬她通过一个叫燕某某的人介绍认识了杨泽华，燕某某说杨泽华是西安聚宝投资负责人，杨泽华通过口头和手机聚宝投资平台及宣传册宣传聚宝投资项目高息返利，对她的诱惑极大。杨泽华还说让她持聚宝公司的原始股，将会收益第一部分是炒汇高息返利，第二部分是外汇股票，第三部分是18个月后保本高息4到5倍的返利。她第一次投资的本金是14万元，投资回报月息12.5%。聚宝投资共给她返利40余万元，后来她又追加投资了77万元，回报月息15%-18%。她前后实际损失为30余万元。4、投资人朱某某的陈述，2014年5月底，杨泽华说深圳有一个非常好的聚宝投资项目让她一起去了解一下，同年8、9月份，她和杨泽华还有大约几百人去深圳聚宝公司实地考察，她在聚宝公司总部见到了宣传画册上的负责人爱某某，还有台湾讲课的老师。她们去深圳聚宝公司考察都是杨泽华通过戴某某给她们联系和安排的，考察过程中的机票和住宿的费用都是聚宝公司出钱。在深圳是戴某某接待的她们，安排她们听聚宝金融外汇的讲座。回到西安后杨泽华和一名台湾的老师通过演讲和手机平台给她介绍聚宝投资的高利息回报和四种配套回报。她通过杨泽华向聚宝公司投了第一笔7万元，直到最后一共投了161万元，除去返利，她实际损失84万元。杨泽华是西安聚宝投资团队的负责人，杨泽华在西安北马道巷茶社里租了三间房子作为聚宝投资的工作室，杨泽华在茶社里给大家讲解聚宝投资项目，利用茶社采取人传人的方式扩大宣传。杨泽华当时有一个福克斯投资的团队，后来把福克斯投资团队的人员带到了聚宝投资项目。她在杨泽华聚宝投资团队中负责帮助想报单的人把钱转入聚宝财务群提供的聚宝公司收款账户。是杨泽华把她拉进聚宝财务群的，她学会报单后就帮助杨泽华报单。她自己也介绍过7个人参加聚宝投资。5、投资人张某、王某某、乔某某、郝某、陈某甲、韩某、许某、杨某某、宋某某、杨某甲等均证明杨泽华通过口头和手机聚宝投资平台及画册宣传聚宝投资项目的配套回报及高利息回报，引诱其投资聚宝投资项目以及其投入资金和损失的情况。6、辨认笔录和照片，证明朱某某、李某某、赵某某、阎某某、毛某、王某某、罗某某、张某某、顾某某、陈某乙等人分别辨认出杨泽华就是在茶秀及酒店等地，利用手机平台及画册向其宣传、推广聚宝投资项目的人，以及其向聚宝投资项目投入资金的事实。7、聚宝金融集团宣传画册、相关材料，证明西安聚宝投资团队利用上述画册、材料宣传聚宝金融集团公司简介、全球业务、荣誉奖项、运作模式、市场竞争优势以及聚宝MT4外汇交易平台、经营业绩、高额回报等。8、关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知，证明凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。9、证人梁某（深圳汇域国际商务有限公司负责人）、蔡某（深圳汇域国际商务有限公司客服部经理）、闫某（深圳汇域国际商务有限公司员工）的证言，均证明一个叫TONGHONKONG的新加坡人通过该公司并计支付11.6万元办理了深圳聚宝联盟投资有限公司工商登记。10、工商登记资料、企业法人营业执照、公司章程修正案，证明深圳聚宝联盟投资有限公司法定代表人为TONGHONKONG，注册资本1亿元，经营范围投资兴办实业、股权投资、企业管理咨询等，注册地址深圳市京基一百大厦4402C。11、说明书，2016年10月14日深圳京基一百物业服务中心证明深圳京基一百大厦内无深圳聚宝联盟投资有限公司。12、报案材料、聚宝百分比分配管理模式计划、聚宝金融集团正式收据、银行汇款凭条，证明投资群众向聚宝金融集团投资交款的事实。13、银行交易明细，证明案发期间杨泽华名下各银行卡资金交易情况。14、司法鉴定意见书，证明被告人杨泽华及其团队自2014年5月至2015年1月间，共向181名投资群众募集资金5605.8万元，其中投资群众报案时提供的聚宝金融集团投资计划书金额为2996.7万元，提供的银行汇款回单金额为216.25万元。期间，已兑付投资群众本金450.175012万元，利息172.716588万元，返点、提成款115.236万元，共计738.1276万元。案发时，尚欠投资群众4867.6724万元未归还。被告人杨泽华个人名下8个银行账户于2014年5月1日至2015年10月16日间，期初资金余额为12.154484万元，期末资金余额为6821.22元，账户涉及资金累计流入为4261.97896万元，累计流出为4273.451322万元。15、协助查封通知书、暂扣物品清单，证明案发后，公安机关扣押杨泽华名下起亚牌汽车一辆（车牌号陕Ａ×××××）、手机4部、现金人民币4840元。16、被告人杨泽华的供述和辩解，2014年5月下旬，他在深圳参加聚宝投资宣传会时，经人介绍认识了台湾聚宝投资顾问谢女士和深圳聚宝联盟投资有限公司的戴某某。当时戴某某给他介绍了聚宝投资炒汇项目主要包括四个套餐和可按月返息8%-14%，合同期为18个月，到期后保本并有3到5倍的回报。戴某某是聚宝投资项目在国内的骨干成员，戴某某把他拉入了聚宝公司财务微信群，让他负责西安部分投资群众在聚宝的投资。他把聚宝投资炒汇项目带到西安后，邀约毕学年、朱某甲、郝某等朋友，在台湾人谢老师的帮助下召开了一些餐会来推介此项目，得到这些人的初步认可后，再通过一些活动吸引更多的人加入聚宝理财项目。后来他在西安市西稍门十字北的善缘茶社，以及玉祥门内的北马道巷茶社举办过聚宝理财项目业务宣传，主要是以人带人、手机讲解MT4投资平台和宣传册的方式扩大宣传聚宝金融投资项目。他还在咸阳市给很多群众讲解过聚宝投资理财项目。他给聚宝投资理财项目介绍人加入可以直接拿到8%-10%的推荐奖励。投资客户向聚宝公司投资一般先将投资款汇入他的账户，再由他转入戴某某或戴某某指定的账户。他对深圳聚宝联盟投资有限公司的情况不太了解，没有见过公司的法定代表人，只知道公司的经营范围是外汇投资理财。他自己在聚宝投资项目上也投了很多钱，聚宝公司从2014年11月份开始就不向客户返利了，把客户的投资转成了股票在美国上市。17、户籍资料，证明被告人杨泽华具有完全刑事责任年龄。上述证据业经庭审举证、质证，证据确实、充分，并可相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人杨泽华违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众公开宣传聚宝投资炒汇项目，承诺保本及高额利息回报，以委托理财的方式变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。西安市人民检察院指控被告人杨泽华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，应予支持。被告人杨泽华及其辩护人关于杨泽华没有组织团队宣传、推广聚宝投资项目，也没有收取任何好处费，杨泽华仅应对自己直接推荐投资聚宝外汇项目的犯罪金额承担责任的辩解理由和辩护意见，经查，既是投资人，同时也是西安聚宝外汇投资项目团队成员之一的朱某某、阎某某均证明，杨泽华是西安聚宝投资团队的负责人，杨泽华租用茶社房间作为聚宝外汇投资项目宣传的工作室，采取人传人及演讲等方式向社会不特定人宣传聚宝投资项目。被告人杨泽华在侦查阶段供述，戴某某将他拉入深圳聚宝联盟投资有限公司的财务微信群，让他负责西安部分投资人在聚宝公司的投资。投资人向聚宝公司投资一般先将投资款汇入他的账户，再由他转给戴某某或戴某某指定的账户。他给聚宝公司介绍客户加入可以拿到8%-10%的推荐奖励。被告人杨泽华的银行账户交易明细显示2014年5月至10月间，杨泽华的银行账户交易频繁，资金流入、流出量巨大。以上事实足见，被告人杨泽华将聚宝投资项目引入西安后，租用场地、组织团队，公开宣传聚宝投资项目，引诱社会公众向聚宝公司投资，且从中非法获利，其应对本人及其团队非法募集资金的行为承担法律责任。故对被告人杨泽华及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。为维护国家金融秩序，保护公民财产安全，兹依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条之规定，判决如下：一、被告人杨泽华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月5日起执行至2020年12月4日止），并处罚金人民币30万元。二、已追回赃款、赃物依法发还投资人，未追回赃款依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省高级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡军润审 判 员  王 龙人民陪审员  李培龙二〇一六年十二月二十三日书 记 员  李 晨