湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘0103刑初555号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人颜俊，男，1986年2月4日出生。2013年1月11日因犯诈骗罪被长沙市芙蓉区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。2016年3月7日因涉嫌诈骗罪被长沙市公安局天心分局抓获并被刑事拘留，2016年4月13日因涉嫌诈骗罪经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，次日由长沙市公安局天心分局执行逮捕，现羁押于长沙市第一看守所。长沙市天心区人民检察院以长天检刑诉[2016]561号起诉书指控被告人颜俊犯信用卡诈骗罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭,适用普通程序，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员张小宇出庭支持公诉，被告人颜俊到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2016年1月至2月期间，被告人颜俊在长沙市天心区中南林业科技大学百度贴吧上与钟某取得联系，虚构其为该校毕业学长、毕业后在中国工商银行上班，现需要他人帮忙办银行卡冲业绩的事实，并承诺每办一张卡付给一定提成，被害人钟某予以答应后并介绍同学周某等人帮忙办理银行卡。被告人颜俊诱骗被害人钟某等7人办理了中国工商银行储蓄卡并开通网上银行，提供其本人一次性使用的电话号码作为开户电话号码。在被害人钟某等人办理好银行卡后，被告人颜俊索要银行卡号、网银账号和密码，在各被害人不知情情况下，将上述信息以“韩某”的名义通过QQ发送给上线唐某1的朋友（真实姓名不详，另案处理）或唐某2（另案处理），进而利用被害人的上述信用卡信息在网上办理了大学生综合贷款业务购买手机业务（贷款为6000元额度，半年后一次性还款6128元），并将贷款购得的手机邮寄给袁某1（另案处理）进行套现。袁某1将套现后的资金汇入唐某2账号，唐某2每笔业务扣除200元中介费后，再将剩余资金汇入被告人颜俊提供的银行卡内，所得赃款均已被被告人颜俊予以挥霍。被害人钟某等7人名下的贷款本金共计41986元至今未还。具体事实分述如下：1、2016年1月20日，被告人颜俊在长沙市天心区中南林业科技大学百度贴吧上与钟某取得联系，虚构其为该校毕业学长、毕业后在中国工商银行上班，现需要他人帮忙办银行卡冲业绩的事实，并承诺办一张银行卡付给280元提成。钟某予以答应，以其本人名义办理了中国工商银行储蓄卡，按照被告人颜俊事先提供的电话号码填写了开户电话。办完银行卡后，被告人颜俊向被害人钟某索要了该银行卡号、网银账号和密码，在被害人钟某不知情的情况下，并将上述信息上报给其上线唐某1的朋友，其上线利用这些信息办理了大学生综合贷款业务，贷款金额为5998元，扣除中介费等费用后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该5988元贷款至今未归还。2、2016年2月3日，经过被害人钟某的介绍，被害人周某根据被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。被告人颜俊向被害人周某索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人周某不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线办理大学生综合贷款业务，贷款金额为5998元，扣除中介费等费用后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。3、2016年2月27日，经过被害人钟某的介绍，被害人谭某也根据被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。后，被告人颜俊向被害人谭某索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人谭某不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线在网上办理大学生综合贷款业务购买手机业务，贷款金额为5998元，并将该手机邮寄给袁某1进行套现，套现款扣除中介费后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。4、2016年2月27日，经过被害人钟某的介绍，被害人刘某也根据被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。被告人颜俊向被害人刘某索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人刘某不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线在网上办理大学生综合贷款业务购买手机业务，贷款金额为5998元，并将该手机邮寄给袁某1进行套现，套现款扣除中介费后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。5、2016年2月28日，经过被害人钟某的介绍，被害人黄某在被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。后，被告人颜俊向被害人黄某索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人黄某不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线在网上办理大学生综合贷款业务购买手机业务，贷款金额为5998元，并将该手机邮寄给袁某1进行套现，套现款扣除中介费后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。6、2016年2月28日，经过被害人钟某的介绍，被害人吴某在被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。后，被告人颜俊向被害人吴某索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人吴某不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线在网上办理大学生综合贷款业务购买手机业务，贷款金额为5998元，并将该手机邮寄给袁某1进行套现，套现款扣除中介费后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。7、2016年2月28日，经过被害人钟某的介绍，被害人袁某2在被告人颜俊的安排，以其本人的名义办理储蓄卡。后，被告人颜俊向被害人袁某2索要该银行卡号、网银账号和密码，在被害人袁某2不知情的情况下，采取上述同样方式上报给其上线在网上办理大学生综合贷款业务购买手机业务，贷款金额为5998元，并将该手机邮寄给袁某1进行套现，套现款扣除中介费后，被告人颜俊实得4800元并予以挥霍，该笔5998元贷款至今未归还。2016年3月7日，被告人颜俊在长沙市天心区赤岭路工商银行门口被公安机关抓获，并被查获作案用手机3台、不记名电话卡9张。该院以物证照片、受案经过等证据为佐证，指控被告人颜俊以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人颜俊对公诉机关指控的信用卡诈骗的犯罪事实无异议。对公诉机关当庭出示和宣读的证据无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人颜俊犯信用卡诈骗罪的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。上述事实有经庭审举证、质证，并经本院依法确认的如下证据予以证实：1、被查获的作案用手机、电话卡等物证照片,证明被告人颜俊使用手机以及不记名电话卡实施信用卡诈骗的事实。2、受案登记表、立案决定书、受案经过，证明2016年2月28日12时许，刘某报警称在天心区赤岭路涂家冲中国工商银行被诈骗，公安机关接警后依法受理此案的事实。3、抓获经过，证明2016年3月7日11时许，公安民警在长沙市天心区赤岭路中国工商银行门口将被告人颜俊抓获的事实。4、扣押决定书、扣押物品文件清单，证明公安机关依法扣押被告人颜俊作案用的手机3台、不记名电话卡9张的事实。5、通话详单，证明被告人颜俊通过1558085****的电话号码与被骗的七名大学生取得联系进行信用卡诈骗的事实。6、大学生综合贷款清单，证明被害人钟某、周某、黄某、谭某、刘某、吴某、袁某2均办理了大学生综合贷款业务的事实。7、中国工商银行交易详单、账户清单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、中国民生银行交易详单，证明七名被害人以及被告人颜俊涉案账户的资金往来情况。8、证人唐某2的证言，证明2016年1月份的样子，一个自称叫“韩某”的男的与他联系，“韩某”去拉大学生办卡，将需要套现的大学生的电话给他以及通过开通大学生综合贷款业务进行套现的具体流程。9、情况说明，证明唐某2是通过自己的QQ与被告人颜俊的QQ联系，被告人颜俊通过QQ将骗的学生开户等信息发送给唐某2。10、被害人钟某、周某、黄某、谭某、刘某、吴某、袁某2的陈述，证明被告人颜俊谎称自己是中国工商银行工作人员，以需要他人帮忙办银行卡冲业绩为由，对七名被害人实施信用卡诈骗的详细经过。11、辨认笔录，证明被害人钟某、周某、黄某、谭某、刘某、吴某、袁某2辨认出了被告人颜俊；被告人颜俊辨认出了被害人钟某、袁某2。12、刑事判决书、户籍资料，证明被告人颜俊已达到完全刑事责任年龄以及曾因犯诈骗罪被判处刑罚的事实。13、被告人颜俊的供述和辩解，与公诉机关指控的犯罪事实基本一致。本院认为，被告人颜俊以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对其指控的犯罪事实和罪名成立。本院应对被告人颜俊的行为依法予以惩处。被告人颜俊曾有故意犯罪前科，具有酌定从重处罚情节。被告人颜俊归案后能如实供述自己的罪行，其在法庭审理阶段仍能如实供述自己的罪行，可以认定具有坦白情节，依法可以从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人颜俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月7日起至2018年1月6日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清。）二、责令被告人颜俊退赔被害人钟某损失人民币5998元；退赔被害人周某损失人民币5998元；退赔被害人谭某损失人民币5998元；退赔被害人刘某损失人民币5998元；退赔被害人黄某损失人民币5998元；退赔被害人吴某损失人民币5998元；退赔被害人袁某2损失人民币5998元；三、公安机关扣押的作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵 静人民陪审员  涂富强人民陪审员  郑 琳二〇一六年十二月二十一日书 记 员  刘 莎附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。