山西省阳泉市中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)晋03刑终221号原公诉机关盂县人民检察院。上诉人（原审被告人）韩利锋，男，汉族，初中文化，1990年2月8日出生，户籍所在地山西省阳泉市盂县，住盂县南娄镇。2015年10月28日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被盂县公安局刑事拘留，同年11月26日被取保候审。2016年5月9日经盂县人民法院决定被逮捕。现羁押在盂县看守所。盂县人民法院审理盂县人民检察院指控被告人韩利锋犯信用卡诈骗罪一案，于2016年10月25日作出（2016）晋0322刑初43号刑事判决。宣判后，被告人韩利锋不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、核实证据、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原判认定：2013年8月1日，被告人韩利锋虚构自己是盂县梁家寨乡人民政府职工的收入证明，在中国银行盂县支行办理中国银行都市缤纷卡一张，韩利锋使用该卡透支消费，多次以推脱、逃匿的方式拒不还款，累计消费金额269757元，拖欠本金18997.03元。2013年8月1日，被告人韩利锋借用王某某的身份证，未经王某某同意，用虚假的王某某系盂县梁家寨乡人民政府职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以王某某的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额216535.41元，拖欠本金18957.80元。2013年8月7日，被告人韩利锋借用任某的身份证，未经任某同意，用虚假的任某系盂县梁家寨乡人民政府职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以任某的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额198770.85元，拖欠本金18996.50元。2013年9月13日，被告人韩利锋借用韩某某的身份证，未经韩某某同意，用虚假的韩某某系盂县下社乡经营管理站职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以韩某某的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额274580.00元，拖欠本金18992.84元。2013年9月16日，被告人韩利锋借用韩某某1的身份证，未经韩某某1同意，用虚假的韩某某1系盂县公安局巡警二大队民警的收入证明材料，在中国银行盂县支行以韩某某1的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额180967.00元，拖欠本金18740.52元。2014年1月1日，被告人韩利锋借用韩某某2的身份证，未经韩某某2同意，用虚假的韩某某2系盂县慧达煤炭销售有限公司职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以韩某某2的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额126628.00元，拖欠本金9994.00元。2014年1月1日，被告人韩利锋借用韩某某3的身份证，未经韩某某3同意，用虚假的韩某某3系盂县慧达煤炭销售有限公司职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以韩某某3的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额99145.00元，拖欠本金9959.74元。2014年1月1日，被告人韩利锋借用张某某的身份证，未经张某某同意，用虚假的张某某系盂县慧达煤炭销售有限公司职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以张某某的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额124318.00元，拖欠本金9992.5元。2014年1月1日，被告人韩利锋借用韩某某4的身份证，未经韩某某4同意，用虚假的韩某某4系盂县慧达煤炭销售有限公司职工的收入证明材料，在中国银行盂县支行以韩某某4的名义办理都市缤纷卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额99058.60元，拖欠本金9970.73元。2014年3月6日，被告人韩利锋借用任某某的身份证，未经任某某同意，用虚假的任某某系盂县地税局副局长的收入证明材料，在中国银行盂县支行以任某某的名义办理长城银联白金信用卡一张，韩利锋使用该信用卡进行消费，累计消费金额983395.48元，拖欠本金84931.80元。另查明：庭审前被告人韩利锋已归还自己及王某某、任某、韩某某、韩某某1、韩某某2、韩某某3、张某某、韩某某4、任某某名下所欠的信用卡本金。又查明：根据被告人韩利锋提供的线索，公安机关抓获在逃人员牛某某。原判定上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：1、中国银行盂县支行的报案及陈述材料；2、证人韩某某、王某某1、任某、张某某、韩某某2、韩某某1、王某某、韩某某4、韩某某3、任某某的证言材料；3、中国银行盂县支行出具的证明及催收记录、对帐单，在职收入证明及固定居住地证明、透支通知书；4、盂县梁家寨人民政府出具的证明材料、盂县慧达煤炭销售有限公司出具的证明材料、盂县地方税务局秀水税务所出具的证明材料、盂县下社乡经营管理站出具的证明材料、盂县公安局巡警二大队出具的情况说明；5、中国银行盂县支行出具的证明材料、还款单据；6、盂县公安局下社派出所情况说明、阳泉市公安局移交、接收证明、阳泉市公安局经济技术开发区分局立案决定书、阳泉市公安局开发区分局拘留证、阳泉市公安局经济技术开发区分局起诉意见书；7、被告人的身份证明材料及供述材料等证据证实。原判认定，被告人韩利锋持信用卡恶意透支，数额较大；使用骗领的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。盂县人民检察院指控其犯罪事实和罪名成立。案发后，被告人韩利锋归还了全部信用卡本金，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人韩利锋提供线索，抓获犯罪嫌疑人，系立功，依法可以从轻处罚。根据本案事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十八条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第五条、第六条之规定，原判判决如下：被告人韩利锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。上诉人韩利锋的主要上诉理由：原判量刑重，即（1）其系自首；（2）其归还了全部欠款，并具有立功情节。经二审审理查明，原判认定的事实，本院予以确认。另查明：2015年10月28日，上诉人韩利锋经盂县公安局经侦大队电话传唤到该局接受讯问，并对信用卡诈骗的事实如实供述。又查明：截止2015年11月24日，上诉人韩利锋将信用卡透支的219533.46元本金全部归还，中国银行股份有限公司盂县支行对其予以谅解。证明上述事实的证据有经一审庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。1、中国银行盂县支行的报案材料证实：本案案发情况。2、中国银行盂县支行出具的证明、情况说明、催收记录、对帐单，在职收入证明及固定居住地证明、透支通知书等书证证实：上诉人韩利锋提供虚假资信证明办理信用卡进行消费，截止2015年11月24日，经银行工作人员多次催收，超过规定期限，仍有219533.46元本金未归还的事实。3、盂县公安局下社派出所情况说明、阳泉市公安局移交、接收证明、阳泉市公安局经济技术开发区分局立案决定书等书证证实：犯罪嫌疑人牛某某归案及被立案、拘留、起诉等情况。4、盂县公安局经侦大队出具的《情况说明》证实：2015年10月28日，上诉人韩利锋经盂县公安局经侦大队电话传唤到该局接受讯问。5、盂县梁家寨人民政府出具的证明证实：王某某、任某及上诉人韩利锋非该单位工作人员。6、盂县地方税务局秀水税务所出具的证明证实：任某某非该单位工作人员。7、盂县慧达煤炭销售有限公司出具的证明证实：上诉人韩利锋于2012年9月27日至2014年8月10日在该单位工作，之后离开该单位；韩某某3、张某某、韩某某2、韩某某4非该单位工作人员。8、盂县公安局巡警二大队出具的证明证实：韩某某1非该单位工作人员。9、盂县下社乡经营管理站出具的证明证实：韩某某、韩某某5、崔某某、韩某某6、梁某某等五人非该单位工作人员。10、中国银行客户回单证实：2015年11月24日，上诉人韩利锋将219533.46元本金未归还的事实11、中国银行盂县支行出具的《谅解书》证实：截止2015年11月24日，上诉人韩利锋将信用卡透支的219533.46元本金全部归还，对其予以谅解的事实。12、常住人口基本信息证实：上诉人韩利锋身份基本情况。13、盂县公安局受案登记表、受案回执、立案决定书等书证证实：上诉人韩利锋被立案、被采取强制措施等情况。14、证人王某某1证言证实：上诉人韩利锋使用信用卡透支，未归还欠款，其予以报案。15、证人韩某某、任某、张某某、韩某某2、韩某某4、韩某某3、任某某证言证实：上诉人韩利锋借过其身份证，其不清楚干什么用。16、证人韩某某1、王某某证言证实：上诉人韩利锋借过其身份证办信用卡，银行办卡资料系虚假，其不清楚。17、上诉人韩利锋供述证实：其用其及他人身份证办理信用卡，之后用该信用卡透支消费，最终拖欠本金共计219533.46元的事实。本院认为，上诉人韩利锋持信用卡恶意透支，数额较大，使用骗领的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。韩利锋在接到盂县公安局经侦大队电话通知后，明知自己可能涉嫌信用卡诈骗犯罪的情况下，于传唤当日自动到公安机关接受调查，应视为自动投案；其到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首，并有立功情节，依法可减轻处罚。韩利锋归案后积极筹集资金，将其信用卡透支所欠本金219533.46元全部归还，并取得被害人谅解，认罪、悔罪，可从轻处罚。对于上诉人韩利锋所提其具有自首、立功情节，并全部归还欠款，应从轻处罚的上诉理由，予以采纳。原判定罪准确，证据确实充分，审判程序合法，但量刑不当，应予纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（三）项，《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款、第六十一条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、维持盂县人民法院（2016）晋0322刑初43号刑事判决对被告人韩利锋的定罪部分，即被告人韩利锋犯信用卡诈骗罪；二、撤销盂县人民法院（2016）晋0322刑初43号刑事判决对被告人韩利锋的量刑及附加刑部分，即对被告人韩利锋判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；三、上诉人（原审被告人）韩利锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月9日起至2020年4月8日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）本判决为终审判决。审 判 长  裴元钊代理审判员  姚晓东代理审判员  张煦轩二〇一六年十二月二十三日书 记 员  李 娟