苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书(2016)苏0509民初7545号原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司，住所地江苏省苏州市吴江区七都镇心甸湾工业区。法定代表人马耀明，该公司董事长。委托代理人王攀，上海市协力（苏州）律师事务所律师。委托代理人侯颖，上海市协力（苏州）律师事务所实习律师。被告苏州力邦纺织实业发展有限公司，住所地江苏省苏州市吴江区震泽镇开发区（双阳村）。法定代表人俞福希。被告吴江昱兴纺织实业发展有限公司，住所地江苏省苏州市吴江区盛泽镇南麻工业区。法定代表人余严兵。被告余严兵，男，1971年6月10日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告金福娣，女，1971年10月17日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告王祥辉，男，1988年7月8日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告金福平，男，1956年1月21日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告吴江胜超布业织造有限公司，住所地江苏省苏州市吴江区盛泽镇经济开发区（杨扇村）。法定代表人陈升来。被告陈升来，男，1963年10月27日出生，汉族，住北京市大兴区。被告林弟花，女，1963年7月3日出生，汉族，住北京市大兴区。被告余严平，男，1968年12月30日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告俞福希，男，1968年10月1日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告俞美燕，女，1972年8月15日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告周朝清，男，1972年4月5日出生，汉族，住浙江省乐清市。被告林顺明，男，1965年11月8日出生，汉族，住浙江省乐清市。原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司（以下简称苏商公司）与被告苏州力邦纺织实业发展有限公司（以下简称力邦公司）、吴江昱兴纺织实业发展有限公司（以下简称昱兴公司）、余严兵、金福娣、王祥辉、金福平、吴江胜超布业织造有限公司（以下简称胜超公司）、陈升来、林弟花、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明追偿权纠纷一案，本院于2016年6月14日立案受理后依法由审判员夏锋适用简易程序公开进行审理。在本案审理中，被告俞福希在答辩期间内提出管辖权异议，本院经审核于2016年7月26日裁定驳回其异议；被告俞福希不服一审裁定提起上诉，江苏省苏州市中级人民法院于2016年9月29日作出（2016）苏05民辖终1269号民事裁定书，驳回其上诉、维持原裁定。因案情较为复杂，本院依法裁定将本案转为普通程序并组成合议庭于2016年11月9日公开开庭进行了审理。原告苏商公司的委托代理人王攀到庭参加诉讼；涉案被告经本院合法传唤，无正当理由均未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告苏商公司诉称：2015年6月4日，原告、被告力邦公司和江苏金创信用再担保股份有限公司（以下简称金创公司）就被告力邦公司发行小微企业私募债券达成协议，被告力邦公司拟于2015年6月4日起至2016年3月4日期间发行债权本金余额不超过200万元的小微企业私募债券，金创公司担任发行人的总承销商，原告担任分承销商，并由原告对发行人各期私募债券的到期本息兑付义务提供连带保证担保。根据原告与被告力邦公司签订的承销服务及委托担保协议，被告力邦公司未能按时支付债券本息的，原告代偿之后有权向被告力邦公司追偿。被告昱兴公司、胜超公司分别作出股东会决议，同意就原告对被告力邦公司享有的担保债权提供连带责任保证反担保。同日，被告昱兴公司、余严兵、金福娣、王祥辉、金福平、胜超公司、陈升来、林弟花、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明与原告签订反担保合同，均同意对原告为力邦公司提供担保所享有的债权提供连带责任保证反担保。2015年6月5日，原告履行分销商义务，转账200万元给被告力邦公司。被告力邦公司在债券到期后未足额履行兑付义务，导致原告于2016年2月29日按照担保协议代偿债券本金196万元。原告代偿后，被告力邦公司于2016年5月26日归还本金4.5万元，剩余款项未能支付。故原告提起诉讼，请求判令：1、被告力邦公司归还代偿款191.5万元并支付相应代偿利息（按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍，自2016年2月29日起计算至实际清偿之日止；暂算至2016年6月1日的代偿款利息为88102元）；2、被告力邦公司向原告赔偿律师费损失48900元；3、被告昱兴公司、余严兵、金福娣、王祥辉、金福平、胜超公司、陈升来、林弟花、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明对被告力邦公司的上述债务承担连带清偿责任；4、本案诉讼费由被告方承担。被告力邦公司、昱兴公司、余严兵、金福娣、王祥辉、金福平、胜超公司、陈升来、林弟花、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明均未作答辩。经审理查明：2015年6月4日，力邦公司召开股东会审议非公开发行小微企业私募债券议案，决议在2015年6月4日至2016年3月4日期间非公开发行总额不超过200万元的私募债券用于经营或补充流动资金，同意由苏商公司作为分承销商、由金创公司作为总承销商，全权委托江苏金集资产管理有限公司（以下简称金集公司）作为债券受托管理人，同意委托苏商公司为本公司各期私募债券提供连带责任保证担保。2015年6月4日，力邦公司作为发行人与苏商公司作为分承销商（担保人）签订编号为X3205840042015060401的《力邦公司私募债券募集说明书》一份，约定力邦公司拟于2015年6月4日至2016年3月4日期间一次或多次发行债券本金不超过200万元的江苏省小微企业私募债券，具体每期拟发行金额、利率和期限等以发行人提交的各期备案申请书为准；金创公司担任各期私募债券的总承销商、苏商公司担任分承销商；金集公司作为发行人各期私募债券的受托管理人，在各期债权存续期间内有权根据发行人出具的《委任管理人及承诺书》行使债权人权利并维护债券持有人利益；分承销商（担保人）对发行人各期私募债券到期兑付义务向债券认购投资人或持有人提供全额不可撤销连带责任保证担保，保证期间为当期债券到期之日起两年；保证范围包括当期债券本金及相应利息、罚息、违约金和实现债权费用等；金创公司为担保人的各期债券担保提供一般保证责任再担保，当期债券到期后发行人未按期还本付息，由担保人向债券认购投资人承担保证责任，如担保人未履行保证责任的，债券认购人应先向担保人进行诉讼追偿或授权债券受托管理人向担保人进行追偿，在对担保人诉讼追偿终结且担保人清算完毕后仍无法清偿债券本息的，由金创公司向当期债券认购人代偿。同日，力邦公司作为甲方（发行人、委托人）与苏商公司作为乙方（分承销商、受托人）签订《私募债券承销服务协议及委托担保协议》（编号X3205840042015060401）一份，约定甲方在协议有效期内，经乙方审核，可以循环发行一笔或多笔私募债券，发债本金最高为200万元，实际发行金额和期限、利率以甲方盖章确认的《小微企业私募债券发行凭证》（发债借据）为准；甲方授权乙方办理债券募集资金的归集和划转，并向债券持有人兑付债券本息；债券结息日或债券到期日，甲方应按照乙方要求将债券本金或利息款项全额付至乙方账户，债券利息采用单利按天计算，不计复利，债券到期一次还本付息；甲方委托乙方对本协议有效期内发行的所有债券本息兑付义务向债券认购人或债券持有人提供不可撤销连带责任保证担保，甲方委托乙方担保债券本金余额最高不超过人民币200万元，担保范围包括债券本金及相应利息、罚息、违约金和实现债权费用等，具体担保债券金额以每期债券的《小微企业私募债券发行凭证》（发债借据）为准；甲方未能按期足额支付债券本金、利息，导致乙方承担保证责任的，乙方可以选择向受托管理人或债券持有人代偿，乙方代偿后有权向甲方进行追偿，乙方因追偿债权发生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）由甲方承担；乙方承担保证责任后，甲方应及时将乙方代偿的全部款项返还给乙方，并就全部代偿款项按同期人民银行贷款基准利率的四倍支付逾期利息（计息期限为乙方履行保证责任当日起至甲方全部款项实际付清之日止）；乙方有权向甲方收取担保费，担保费年化费率为5.7%，乙方收到甲方担保费后5个工作日内向甲方划转债券募集资金。同日，苏商公司作为甲方（保证人）与昱兴公司作为反担保人签订编号为20150604-1号的《反担保合同》一份，与余严兵作为反担保人签订编号为20150604-2号的《反担保合同》一份，与金福娣作为反担保人签订编号为20150604-3号的《反担保合同》一份，与金福平作为反担保人签订编号为20150604-5号的《反担保合同》一份，与胜超公司作为反担保人签订编号为20150604-6号的《反担保合同》一份，与陈升来作为反担保人签订编号为20150604-7号的《反担保合同》一份，与余严平作为反担保人签订了编号为20150604-9号的《反担保合同》一份，与俞福希作为反担保人签订编号为20150604-10号的《反担保合同》一份，与俞美燕作为反担保人签订编号20150604-11号的《反担保合同》一份，与周朝清作为反担保人签订编号为20150604-12号的《反担保合同》一份，林顺明作为反担保人签订编号为20150604-13号的《反担保合同》一份，鉴于苏商公司根据其与力邦公司签订编号为X3205840042015060401《私募债券承销服务协议及委托担保协议》为力邦公司自2015年6月4日起至2016年3月4日期间发行的债券向认购人或持有人提供连带责任保证担保，昱兴公司、余严兵、金福娣、金福平、胜超公司、陈升来、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明均同意就苏商公司在上述《承销服务协议及委托担保协议》项下本金最高额和上述期间内发生的保证担保提供连带责任保证反担保；如发行人未能按时足额支付债券本息导致苏商公司承担保证责任的，反担保人应无条件向苏商公司偿付所有代偿款，包括但不限于发行人当期应付本息、逾期利息、损害赔偿金、律师费、诉讼费等费用；反担保的保证期间为苏商公司履行保证责任之日起两年。同日，金福娣以王祥辉名义代为签署编号为20150604-4号的《反担保合同》一份，陈升来以林弟花名义代为签署编号为20150604-8号的《反担保合同》一份，约定内容同其他反担保合同。2015年6月5日，力邦公司发行金额为200万元的私募债券并由投资人刘洪涛持有，债券期号为2015000581，起始日期为2015年6月5日，到期日和投资兑付日为2016年2月29日，投资期限为270天，年化利率为9.2%，还款方式为到期一次还本付息。2015年6月5日，苏商公司作为分承销商在债券认购完成后将债券认购款200万元支付给力邦公司。2016年2月29日，因债券发行人力邦公司未能足额支付到期债券本息，金集公司作为私募债券受托管理人向分承销商（保证人）苏商公司发出代偿通知，要求苏商公司代偿债券本金196万元。同日，苏商公司向金集公司支付代偿款196万元，并由金集公司出具代偿证明。苏商公司代偿之后，因发行人和反担保人均未给付，故引起本案诉争。另查明：苏商公司与上海市协力（苏州）律师事务所签订法律服务委托协议书一份，委托该所代为参加本案诉讼并同意向该所支付律师代理费48900元。2016年6月12日，苏商公司如数支付上述律师费。以上事实，有原告提交的私募债券募集说明书、私募债券承销服务协议及委托担保协议、股东会决议、江苏银行电子回单、发债借据、投资凭证、代偿通知、代偿证明、农行转账凭证、反担保合同、法律服务委托协议、律师费发票、工商银行电子回单等证据以及原告代理人的当庭陈述等证据予以证实。本院认为：原告与涉案被告签订的小微企业私募债券募集说明书、私募债券承销服务协议及委托担保协议、反担保合同均系合同双方真实意思表示，其内容未违反法律法规强制性规定，应认定为合法有效。被告力邦公司作为私募债券发行人未能在到期兑付日足额支付债券本息，已构成违约，原告在履行分承销商义务之后又在债券到期日作为保证人通过债券受托管理人实际代偿债券本金196万元，已按约承担保证责任，有权向债券发行人即债务人力邦公司追偿。原告在收取担保手续费的情形下，按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的四倍计收的代偿款利息，已过分高于其实际损失，本院根据公平和诚信原则将该项费用调整为按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的1.95倍计息。原告主张的律师费，各方作出明确约定，该项费用已实际发生且原告计收的律师费数额符合律师服务收费标准，本院予以支持。被告昱兴公司、余严兵、金福娣、金福平、胜超公司、陈升来、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清和林顺明作为反担保人应在约定的担保范围内对力邦公司的上述债务承担连带清偿责任。关于原告要求被告王祥辉、林弟花承担反担保责任的主张，因原告未举证证实王祥辉与金福娣、林弟花与陈升来之间存在授权委托关系，编号为20150604-4号和编号为20150604-8号的《反担保合同》对被告王祥辉、林弟花不发生法律效力，故本院对原告的该项诉请不予支持。涉案被告经本院合法传唤无正当理由均未到庭参加诉讼，视为放弃相关诉讼权利。依照《中华人民共和国合同法》第四十八条、第一百零七条、第一百一十三条，《中华人民共和国担保法》第四条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告苏州力邦纺织实业发展有限公司于本判决生效之日起十日内向原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司归还代偿款191.5万元并支付相应代偿利息（按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的1.95倍，自2016年3月1日起至2016年5月26日期间以196万元为基数计息，自2016年5月27日起至实际给付之日止以191.5万元为基数计息）。二、被告苏州力邦纺织实业发展有限公司于本判决生效之日起十日内向原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司赔偿律师费损失48900元。（上述两项义务如采用转账方式支付，请汇入原告指定账号；或汇入苏州市吴江区人民法院，开户行：吴江农村商业银行营业部，账号：0706678011120100001793）。三、被告吴江昱兴纺织实业发展有限公司、余严兵、金福娣、金福平、吴江胜超布业织造有限公司、陈升来、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明对被告苏州力邦纺织实业发展有限公司的上述第一、二项债务承担连带清偿责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。四、驳回原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费23216元，保全费5000元，共计28216元，由原告吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司负担361元；由被告吴江昱兴纺织实业发展有限公司、余严兵、金福娣、金福平、吴江胜超布业织造有限公司、陈升来、余严平、俞福希、俞美燕、周朝清、林顺明共同负担27855元，于本判决生效之日起十日内交付原告。原告预交的诉讼费用本院不再退回。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费（户名：苏州市中级人民法院；账号：10×××76；开户行：中国农业银行苏州苏福路支行）。审 判 长 夏        锋代理审判员 曹    欢    欢人民陪审员 林    秋    霞二〇一六年十二月四日书 记 员 陈玮芝附录法律条文：《中华人民共和国合同法》第四十八条行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立的合同，未经被代理人追认，对被代理人不发生效力，由行为人承担责任。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十三条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失。《中华人民共和国担保法》第四条第三人为债务人向债权提供担保时，可以要求债务人提供反担保。第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。