浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0681刑初762号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人赵汉根，男，1965年9月21日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月28日被诸暨市公安局刑事拘留，2016年2月3日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人王立忠，浙江信顺律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2016)758号起诉书指控被告人赵汉根犯非法吸收公众存款罪罪，于2016年6月27日向本院提起公诉。本院于2016年7月1日立案受理，并依法组成合议庭。本院于2016年9月22日公开开��审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员孙某等出庭支持公诉，被告人赵汉根及其辩护人王立忠到庭参加诉讼。本案经上一级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2008年至2012年期间，被告人赵汉根因承揽绍兴市城区曹娥江引水工程二标工程、河北省衡水市恋日晴园5-8号楼回迁住宅楼项目缺少资金，以承诺月息1分到1角不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象蒋某、郦宏林等20余人借款，累计1200余万元，已支付本息约500万元，造成实际损失700余万元。2015年12月15日，被告人赵汉根被公安机关抓获归案。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人赵汉根吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人赵汉���依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。被告人赵汉根对公诉机关指控的罪名无异议，对部分事实提出异议：1、杨某1处的借款实际是货款；2、蒋某处借款已经还清；3、郦宏林处借款已经还清；4、其未向王某1借款130万元，实际系王某1多次为其担保后让其写了130万元的借条。也未向王某1借款45万元、20万元、10万元、10万元，实际第一笔45万元的汇款系王某1借用其银行卡，另三笔系其借款给王某1周转后由王某1偿还的钱；5、葛某均处的22万元是工程款，且已结清；6、不记得曾向郭某1借款；7、石某1处的借款已经还清；8、杨某2处的借款已经还清；9、王某2处的借款其实际只拿到80余万元；10、不认识周某1，未实际借款。辩护人对起诉书指控的主要事实和罪名无异议，但对部分事实提出异议，主要辩护意见如下：1、向杨某3���的借款实际为货款，不应认定为非法吸收公众存款数额；2、王某1处的借款证据不足；3、王某2处的借款只能认定60万元；4、被告人赵汉根已经支付被害人本息超过600万元；5、本案的社会危害性相对较轻，实际涉案金额相对较少；6、被告人主观恶性相对较小；7、被告人认罪悔罪态度较好，有悔罪表现；8、被告人系初犯、偶犯，以前表现较好。请求对被告人赵汉根从轻处罚。经审理查明：2008年至2012年期间，被告人赵汉根因承揽绍兴市城区曹娥江引水工程二标工程、河北省衡水市恋日晴园5-8号楼回迁住宅楼项目缺少资金，以承诺月息1分到1角不等并到期还本付息的方式，向社会不特定对象蒋某、郦宏林等20余人借款，累计1100余万元，已支付本息500余万元，造成实际损失600余万元。具体如下：1、2006年至2008年期间，被告人赵汉根以月息1���向杨某1借款4万元，至今未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人杨某1的陈述，借条等证据予以证实。2、2008年左右，被告人赵汉根以月息2.5分向蒋某借款35万元，王某1担保，后王某1代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人王某1的证言，借条，证明，情况说明等证据予以证实。3、2009年4月30日，被告人赵汉根以月息2.5分向郦宏林借款30万元，王某1担保，后王某1代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人王某1的证言，借条，民事判决书，收条，收据，情况说明等证据予以证实。4、2009年7月开始，被告人赵汉根以月息2分向王某1多次���款，至2011年6月17日累计借款130万元，未还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人王某1的陈述，借条等证据予以证实。5、2009年9月29日，被告人赵汉根以月息3分向钟某借款50万元，已支付部分利息，本金未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人钟某的陈述，借据等证据予以证实。6、2009年12月19日，被告人赵汉根以月息3分向郭某2借款24万元，王某1担保。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人王某1的证言，民事调解书，借据等证据予以证实。7、2009年12月22日，被告人赵汉根以月息3分向方某1借款10万元，王某1担保。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人王某1的证言，民事调解书，借据，情况说明等证据予以证实。8、2010年3月8日、10日，被告人赵汉根以月息3分向葛某均借款10万元、12万元，本息未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人葛某均的陈述，欠条等证据予以证实。9、2010年10月5日，赵汉根以给条香烟为好处向郭某1借款5万元，本息未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人郭某1的陈述，证人石某1、杨某4、杨某5、赵某1的证言等证据予以证实。10、2011年，赵汉根以月息1角2分向赵士星借款150万元，赵某2担保，后赵某2代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人赵某2的证言，情况说明，民事裁定书，诉讼票据等证据予以证实。11、2011年，赵汉根以月息2分向石某2借款60万元，赵某2担保，后赵某2代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人石某2的陈述，证人赵某2的证言，民事调解书，收条等证据予以证实。12、2011年，赵汉根以月息3分向朱某借款40万元，赵某2担保，已归还30万元，赵某2代偿本息16万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人朱某的陈述，证人赵某2的证言，民事调解书，收条等证据予以证实。13、2011年1月11日、2月24日、3月9日，被告人赵汉根以月息5分、5分、2.5分向石某1借款30万元、20万元、10万元，本息未付。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人石某1的陈述，借据，银行交易明细等证据予以证实。14、2011年6月3日，被告人赵汉根与石招味以月息2分向应仕挺借款68万元，陈剑担保，已支付部分本息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人应某的证言，民事判决书等证据予以证实。15、2011年6月29日，被告人赵汉根以月息5分向杨某2借款20万元，本息未付。后由石某1代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人杨某2的陈述，证人石某1的证言，借据，收条等证据予以证实。16、2011年7月15日、8月15日，被告人赵汉根以月息3分向方某2借款50万元、100万元，赵某2担���。后赵某2代为还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人方某2的陈述，证人赵某2的证言，民事判决书，证明等证据予以证实。17、2011年10月10日，被告人赵汉根以月息2分向侯某借款5万元，已支付利息6000元，本金未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人侯某的陈述，民事调解书，借条等证据予以证实。18、2011年11月6日，被告人赵汉根以月息3分向陈某借款30万元，以浙Ｄ×××××汽车抵押，王某1担保。后王某1代为还本付息29.96万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，证人王某1的证言，借条，证明等证据予以证实。19、2011年11月14日，被告人赵汉根以月息2.5分向章某借款20万元，已付利息1.5万元，本金未付。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人章某的陈述，借据等证据予以证实。20、2012年1月1日，被告人赵汉根以月息2.5分向杨某6借款10万元，已付利息2500元，本金未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人杨某6的陈述，民事判决书，借条等证据予以证实。21、2012年1月8日，被告人赵汉根以月息5分向王某2借款120万元，后赵某2代为部分还本付息。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人王某2的陈述，证人赵某2的证言，民事判决书，民事裁定书，借据，收条，银行交易明细等证据予以证实。22、2012年2月20日，被告人赵汉根以月息1.2分向孟某借款50万元，赵某1、杨伟苗担保，已支付部分利息，本金未还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人孟某的陈述，证人赵某1的证言，民事判决书，欠条等证据予以证实。23、2012年7月15日，被告人赵汉根以月息2.5分向周某1借款25万元，本息未付。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵汉根的供述和辩解，被害人周某1的陈述，借条等证据予以证实。2015年12月15日，被告人赵汉根被公安机关抓获归案。上述事实有侦查机关依法收集，并经法庭质证、认证的归案经过所证实，本院予以确认。另有被告人赵汉根的供述与辩解，证人金某、周某2、赵某2的证言，分包协议，补充协议，工程清单，恋日晴园工���款支付情况，管理责任书，银行账户资料等证据证实被告人赵汉根的工程承包经营情况；大唐镇人大函，户籍证明证实被告人赵汉根的身份情况。针对被告人赵汉根对本案事实提出的相关辩护意见。本院分析如下：（1）第1节被告人杨某1处借款事实。被害人杨某1称被告人赵汉根向其购买香烟等商品，同时向其借款，于2008年一起写了一份12万元的欠条，其中有4万元为借款，该陈述与欠条能相互印证。被告人赵汉根辩称均系所欠货款，但未能提供相应证据，本院对该辩解不予采信；（2）第2节蒋某处借款事实。蒋某出具的证明证实王某1代为归还56万元，故本院认定王某1代为还本付息；（3）第3节郦宏林处的借款事实。根据收据、转账凭证、收条等证据，王某1已代为归还50.65万元，故本院认定王某1代为还本付息；（4）第4节王某1处的借款事实。根据借条记载���被告人赵汉根在2011年6月17日向王某1借款130万元，与被害人王某1的陈述能相互印证。被告人赵汉根提出未实际借款的辩解，但未能提供证据予以证实，故本院对该辩解不予采信。另起诉指控的2011年7月12日至11月18日的四次借款事实，仅有被害人王某1的陈述与银行转账记录作为证据。本院认为，赵汉根2011年6月17日向王某1借款130万元并出具借条，又四次大额借款但不出具借条，本身有悖于双方的经济往来习惯。在被告人赵汉根辩称不是借款的情况下，上述证据不足以证实被告人赵汉根另向王某1四次借款，不能排除合理怀疑，故对于起诉指控的2011年7月12日、8月8日、8月12日、11月18日，被告人赵汉根以月息2分向王某1借款45万元、20万元、10万元、10万元的事实不予认定；（5）第8节葛某均处的借款事实。根据欠条，被告人赵汉根向葛某均借款22万元，与被害人葛某均的陈述能相互印证。被告人赵汉根辩称系工程款，且已由公司支付的辩解，但未能提供证据予以证实，故本院对该辩解不予采信；（6）第9节郭某1处的借款事实。被害人郭某1的陈述与多名证人石某1、杨某4、杨某5、赵某1的证言能够相互印证，证实借款事实。被告人赵汉根未提供证据证实其辩解，故本院对其辩解不予采信；（7）第13节石某1处的借款事实。有被害人的陈述、被告人的供述与辩解和借条、银行明细能证实，被告人赵汉根辩称已经偿还该债务，但未能提供相应证据证实，本院对该辩解不予采信；（8）第15节杨某2处的借款事实。被告人赵汉根、证人石某1均称已经向被害人杨某2偿还该债务，且经本院调查核实，被害人杨某2亦承认石某1已偿还该笔借款，故本院认定石某1代为还本付息；（9）第21节王某2处的借款事实。被害人王某2的陈述与借条、收条、银行交易��细等证据能够相互印证，证实借款事实。被告人赵汉根辩称未实际收到120万元，但未提供相应证据，本院对该辩解不予采信。另被害人王某2在笔录中自认已在赵某2处执行32万元，故本院认定赵某2代为部分还本付息；（10）第23节周某1处借款事实。根据欠条，被告人赵汉根向周某1借款25万元，与被害人的陈述能相互印证。被告人赵汉根辩称没有借款，但未能提供证据予以证实，故本院对该辩解不予采信。另起诉指控的第16节方某2处借款事实。被害人方某2在民事诉讼过程中自认赵某2已偿还55万元，在笔录中承认起诉之后赵某2又偿还100万元，收到利息13万元，与证人赵某2的证言、被告人赵汉根的供述、银行转账票据、诸暨法院执行局证明能相互印证。故本院认定赵某2代为还本付息。第18节陈某处的借款事实。由陈某出具的证明证实王某1已经代为归还29.96万元���与王某1的陈述能相互印证，故本院认定王某1代为还本付息29.96万元。本院认为，被告人赵汉根违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人赵汉根归案后能如实供述主要罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵汉根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年十二月二十八日起至二0一九年十二月二十七日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、继续追缴违法所得，返还��害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王知礼人民陪审员  石莎娜人民陪审员  蒋宇太二〇一六年十二月二日书 记 员  杨蓓蓓附件：1、责令被告人赵汉根退赔被害人杨利雯损失4万元；2、责令被告人赵汉根退赔被害人王文威损失130万元；3、责令被告人赵汉根退赔被害人郭友松损失24万元；4、责令被告人赵汉根退赔被害人方仲海损失10万元；5、责令被告人赵汉根退赔被害人葛林均损失22万元；6、责令被告人赵汉根退赔被害人郭其吉损失5万元；7、责令��告人赵汉根退赔被害人石焕桥损失60万元；8、责令被告人赵汉根退赔被害人侯丽平损失4.4万元；9、责令被告人赵汉根退赔被害人章洪建损失18.5万元；10、责令被告人赵汉根退赔被害人杨建英损失9.75万元；11、责令被告人赵汉根退赔被害人周伟钧损失25万元。附页相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。