河南省伊川县人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫0329刑初125号公诉机关河南省伊川县人民检察院。被告人王世敏，男，1968年9月8日出生，汉族，初中文化，2011年12月至2014年12月任伊川县金钰行矿业集团有限公司经理，住伊川县。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年9月28日被伊川县公安局刑事拘留；于2015年11月2日经伊川县人民检察院批准逮捕，次日被伊川县公安局执行逮捕。辩护人尤华锋，河南首正律师事务所律师。河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2016）22号起诉书指控被告人王世敏犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2016年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员胡春晓出庭支持公诉，被告人王世敏及辩护人尤华锋到庭参加了诉讼，期间公诉机关建议延期审理期限一次，本案现已审理终结。伊川县人民检察院指控：2010年10月18日，被告人王世敏与许现锋（另案处理）在伊川县工商局注册成立伊川县金钰行投资咨询部，2011年12月12日伊川县金钰行投资咨询部注销，其间王世敏向少数客户吸收存款，但部分资金已退还。2011年下半年王世敏与许现锋策划成立金钰行矿业集团有限公司，在原伊川县金钰行投资咨询部的经营地点改名为伊川县金钰行矿业集团有限公司，并私刻“金钰行矿业集团有限公司”印章，对外宣传矿业投资，向不特定群众吸收资金，但该公司至今尚未注册成立。自2011年10月至2014年9月三年间，王世敏、许现锋以伊川县金钰行矿业集团有限公司投资矿业为名，以月息2分、3分不等的高额利润为诱饵，向不特定33人进行非法吸收公众存款577.6万元，二人将非法吸收的公众存款，除支付集资参与人本金及利息共计170.8675万元外，余款并未用于实际生产经营活动，导致该款不能返还。认定上述事实的证据如下：（1）被告人王世敏及同案人许现锋供述；（2）证人南某、郭某、尤某证言；3、集资参与人李治杰、王续民、郭晓辉等人陈述；4、书证：户籍证明、前科证明、投资协议及收条复印件、调查笔录、借据复印件、银行查询明细；5、审计报告等。公诉机关认为，被告人王世敏伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资406.7325万元，数额特别巨大，且非法吸收公众存款170.8675万元，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第二十五条第一款之规定，且被告人王世敏一人犯数罪，应当数罪并罚，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王世敏及辩护人对公诉机关指控的犯非法吸收公众存款罪无异议，且当庭自愿认罪。对指控集资诈骗罪有异议，其辩护意见认为：（1）被告人王世敏不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，庭审没有证据证实被告人将资金用于高风险行业；（2）集资数额公诉人按照被害人陈述，并没有权威的司法会计鉴定报告，二被告人讯问笔录中与受害人报案材料出入大，二被告人仅承认300万元，起诉书认定600万元；（3）融资资金流向问题，辩护人出具了被告人向酒后南庄矿投资100多万元，同时还支付了3160多元利息，还有500多万元借给了第三人，可以看出被告人没有非法占有资金的故意；（4）被告人王世敏在和许现锋的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻或减轻处罚；（5）被告人系初犯、偶犯；（6）被告人认罪态度好；（7）本案形成的成因是一部分群众贪图高回报；（8）公诉机关出示的伊川县顺天会计师务所审计报告不具备司法鉴定资格。被告人王世敏辩护人向法庭提供以下证据：被告人王世敏与同案人许现锋将非法集资的款以高息方法放出的证据，借款协议复印件。其证实将非法集资的款高息外借数额为519.3878万元，人数达17人。被告人王世敏与同案人许现锋在南村、翟沟开矿支出费用共计83张单据计款28.3652万元。经审理查明：2010年10月18日，被告人王世敏与许现锋（另案处理）在伊川县工商局注册成立伊川县金钰行投资咨询部，2011年12月12日该咨询部被注销。2011年下半年王世敏、许现锋策划成立金钰行矿业集团有限公司，在原伊川县金钰行投资咨询部的经营地点改名为伊川县金钰行矿业集团有限公司，并私刻“金钰行矿业集团有限公司”印章，向不特定群众吸收资金，但该公司至今尚未注册成立。自2011年10月至2015年2月间，被告人王世敏与许现锋以伊川县金钰行矿业集团有限公司投资矿业为名，以月息2分、3分不等的高额利润为诱饵，向不特定33人进行非法吸收公众存款577.6万元，二人将非法吸收的公众存款，除支付集资参与人本金及利息共计170.8675万元外，仍未兑付集资参与人本金406.7325万元，余款并未用于实际生产经营活动。上述事实，有以下证据予以证实：一、书证（1）户籍证明及前科证明由伊川县公安局城关派出所于2015年5月27日出具，证实王世敏，男，汉族，1968年9月8日出生，案发时具有完全刑事责任能力，公民身份证号码：，户籍住址：伊川县城关镇周村五家桥13号，该人于2015年2月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被伊川县公安局网上追逃。调查笔录及投资协议、收条复印件其证实由集资参与人提供书证复印件及填写调查笔录，分别为李治杰、钟社庆、王续民、郭晓辉、王要谦、尚社霞、郑静粉、翟会娟、张灿军、时梅玲、周慧娟、康进发、李晓楠、张兴利、郭月先、郭荣先、郭月风、李趁芳、陶美兰、王光正、翟会娟、石建英、张玉芳、樊铁钦、张会团、康丽峰、李红晓、程世艳、康小锋、张玉萍、陶万强、李富轻、崔俊占、所交款时间，所得利息，退还本金情况。基本注册信息查询单其证实：同案人许现锋2010年10月18日注册成立了伊川县金钰行投资咨询部，注册资金为零，类别为个体工商户，2011年12月12日已被注册的事实。伊川县工商局证明一份其证实：经伊川县公安局经侦大队到伊川县工商局查询伊川县金钰行矿业集团有限公司的信息，证实该公司为虚假公司。伊川县酒后镇南社村村委会证明二份及荒山承包合同一份其证实：两份证明内容与承包公司内容相互印证，主要证实被告人王世敏与许现锋等人于2011年2月27日于该村签订承包合同，指定将荒山植树造林，每年费用3000元，2012年2月已交租金，2013年底未再交租金，但2012年开始，王世敏、许现锋等人将承包山坡用于开采石头，2013年年初停工，之后未交纳租金，该合同已无效。伊川县酒后镇翟沟村村委证明一份其证实：2012年3月，南某与该村签订承包铁矿协议一年，交承包费10000元，此后合同未再续签，原合同已销毁。借据，借款协议及相关担保材料复印件其证实2010年11月至2014年5月期间，被告人王世敏与同案人许现锋二人以3分高息将吸收资金借给俞治军、张进来、黄水高、叶刚强、杜总森等17人共计519.3878万元的事实。伊川县顺天联合会计师事务所审计报告其证实，2016年9月30日伊川县顺天联合会计师事务所出具的审计报告，1、被告人王世敏与同案人许现锋吸收公众存款投资577.6000万元，人数达33人；2、已付本金金额346000元；3、未兑付金额543万元；4、已兑付利息136.2675万元。二、证人证言（1）证人南某证言其证言称：大概2012年左右，我、许现锋、王世敏、董建国我们四人协商在酒后南村准备开办玄武石矿，当时经我介绍，王世敏、董建国去村里跟大队签订承包合同，但具体合同上签谁的名字我记不清了，后来，我们四人商议建厂费用平摊，我从厂开始建到投产到停产，我共投资16.5万元，他们三人投多少，具体我不太清楚。大概2012年左右，当时我在酒后乡翟沟准备筹建磷矿，当时许现锋、王世敏听说后，找到我说也要入股，我就答应了，当时许现锋、王世敏与村委会签订了承包合同，当时开始建矿许现锋说开支费用从伊川县金钰行矿业集团有限公司支出，也没跟我说每人要入股多少，分红多少，光说我是本地人让我在矿上招呼事，具体许现锋、王世敏投了多少钱，我不清楚，反正我没投钱。2011年左右，我在山上开发黑业岩，许现锋、王世敏知道后找到我说也要入股，但是他们也没说入多少股，只是在修矿上的路时，许现锋照着修路工结的帐，但具体结多少钱，我不知道。矿上许现锋、王世敏具体入股多少钱，是我介绍许现锋、王世敏到酒后南村，酒后翟沟村村委的，他们去与村里签订的承包合同，他们去签订合同时我都在场，承包合同上我签没签名时间长我记不清了。（2）证人尤某证言其证言称：我是2012年的2月份去金钰行矿业集团有限公司上班的，在公司具体是打扫卫生，有人去公司给给他们倒点水。金钰行矿业集团有限公司的账目是许现锋、王世敏他们两个负责，如果他们忙没有时间，去人投资钱的时候他们会叫我先把名字和投资的多少钱记下来，过后我把记得东西给他们。公司的账目全部被王世敏给拿走了，这个账目现在在什么地方我不知道。我在金钰行矿业集团有限公司投资了四万元。我不是会计，是许现锋、王世敏不在公司的时候，让我收钱，他们回来就把钱给他们了。（3）证人郭某证言其证言称：我是2012年3月份去的，我在这个公司主要是负责公司在伊川县酒后乡投资的一个磷矿，一个青石矿这二个矿的记账工作。这两个矿一个在酒后乡南村，一个在酒后乡翟沟村，这两个矿大概投资了一百多万，具体我也记不清楚了。这两个矿大概生产了一年多，没有赚钱还赔钱了。公司的账目是尤某负责，她只是记账，没有会计，钱都是许现锋，王世敏二人负责。我听尤某说公司的账目全部被王世敏给拿走了，这个账目现在在什么地方我不知道。伊川县金钰行矿业集团有限公司从成立到公司不干，我听许现锋，王世敏他们两人个说公司大概吸收了一千多万，具体多少我不知道。当时矿上投资一百多万，他们可能放出去了有一部分，其余的钱去哪里了我不知道。认识我的人去公司找我问公司的情况，我当时给他们说公司目前就这个情况具体以后怎么样我不知道，你们想在这个公司投钱，你们就投。我也没有给他们说过其他的。我在公司投了四十万，名字都不是我的名字，当时单子上名字是郭月先（她是我妹妹）一个是郭晓辉（他是我儿子）一个是翟登彬，一个是张兴利。3、集资参与人陈述（1）李治杰陈述其陈述称：我来报案，我认识许现锋好多年了，2012年9月份我们见面的时候，许现锋对我说他和王世敏在顺城街现在开了一家公司，名叫伊川县金钰行矿业有限公司，他说若你有闲钱，可以往他们公司放点，月息两分五，他给我招呼着。2012年10月20日我给他公司存款25万元，他和我签订了投资协议，并给我打了收据许现锋和王世敏签名后加盖了伊川县金钰行矿业有限公司印章。之后，伊川县金钰行矿业集团有限公司每月都要协议给我付息6250元。到2014年4月份的时候，我因有急用，问许现锋要钱他说让我等一直不给我，但息还付着，2014年9月20日后息也不付了，我就找不到许现锋、王世敏了。伊川县金钰行集团矿业有限公司一共给我22个月的利息，共计137500元。（2）钟社庆陈述其陈述称：2013年9月份，我在街上碰见许现锋，他跟我介绍说他在县城顺城街西段南开了一个“金钰行矿业有限公司”，并邀请我到他公司看看，当时我就同他一起到了公司，在公司许现锋介绍我认识了王世敏，才知道“伊川县金钰行矿业集团有限公司”是他们二人合伙开的，2013年9月7日我拿了30万元现金到伊川县金钰行矿业集团有限公司，在公司的财物室把钱交给了王世敏、许现锋，许现锋就给我签订了一份投资协议，并给我出具了一张收据，许现锋、王世敏当着我的面分别签了字，并加盖了“伊川县金钰行矿业集团有限公司”公章。交钱后，他们按时给我支付了一个月的利息6000元。2013年11月20日我又带了20万现金到伊川县金钰行矿业集团有限公司把钱交给了许现锋、王世敏，他们同样跟我签订一份投资协议，出具了收据，二人签名加盖公章。开始都按时支付利息给我，到2014年5月份以后他们就推脱不在给我利息了，也不归还我的50万本金。我大概算了一下，一共领取了5万元左右。（3）王续民陈述其陈述称：我在伊川县金钰行矿业集团有限公司投资了88万元，取本金15万元，得利息2.25万元，还有73万元本金未取走。（4）郭晓辉陈述其陈述称：2012年12月7日，我拿了现金4.5万元到伊川县金钰行矿业集团有限公司，当时许现锋、王世敏二人都在，许现锋把现金收了起来，并给我出具了一张收条，月息2.5分，在他们公司总经理办公司里，我签订了一张投资协议，许现锋、王世敏二人当着我的面分别签了字，并加盖了“伊川县金钰行矿业集团有限公司”的公章。之后三个月内，我分两次又存入了2.5万元现金，该公司也正常每月给我付利息。2013年1月份，感觉钱放在他们那儿比较放心，就又投了22万元，这次是我通过伊川农商银行转账给许现锋个人的，许现锋收到钱后，让我到他们公司又给我签订了一份投资协议，许现锋给我出具了收到我融资款22万元的收据。2013年5月，我因有急用，就从金钰行公司取出了2万元本金，之前的利息，该公司也正常付给了我。一共领取了116375元。（5）王要谦陈述其陈述称：2012年9月份，徐现锋见我说他在伊川县顺城街西段开了一家公司，公司名字叫“伊川县金钰行矿业集团有限公司”，徐现锋跟我讲，如果我跟亲戚朋友们谁有钱可以把钱放到他公司里，每月按3分息付给我，2012年9月22日我到伊川县金钰行矿业集团有限公司徐现锋办公室交了7万元现金，2012年12月26日我到伊川县金钰行矿业集团有限公司交了4万元、2013年2月15日交了5万元、2013年5月27日交了7万元、2014年2月20日交了8万元、2014年3月3日交了8万元，共交了6次钱，共计39万元，得利息161400元。（6）尚社霞陈述其陈述称：2012年10月4日带了25000元到金钰行给了尤某，尤某当时给我签了一个投资协议，协议约定利息为2分。2013年6月4日的时候我又给金钰行公司存了15000元，2014年3月7日的时候存了20000元，三次共计60000元，还是和上次一样利息都是2分，也是通过尤某存的钱，但是三次我都是签我女儿李利婷的名字，得利息18700元。（7）郑静粉陈述其陈述称：2013年的8月2日我去伊川县金钰行矿业集团有限公司找到郭某当时给他了二万六千元，他给我了一张投资协议上面有许现锋，王世敏的签名，还有一张收据上面盖有伊川县金钰行矿业集团有限公司的公章。到了2013年的8月11日我又到伊川县金钰行矿业集团有限公司找到郭某给他了三万元。（8）周慧娟陈述其陈述称：2012年10月15日我在中国银行或者是农商银行转账给许现锋给我提供的账号上打了二十万，然后他公司的工作人员给了我一个收据，上面盖有伊川县金钰行矿业集团有限公司的公章和许现锋、王世敏本人签名，然后又和我签了一份投资协议，月利息是2分。2013年8月1日我又通过中国银行转账给伊川县金钰行矿业集团有限公司的账户上存了十万块钱，月利息是2分，得利息80000元。（9）张灿华陈述其陈述称：2014年2月28日我去公司找到许现锋说我准备把钱放在你们公司，他说可以就带着我到他们公司的财务室，我就把十四万交给公司的会计尤某，许现锋给我了一张投资协议上面有许现锋，王世敏的签名，还有一张收据上面盖有伊川县金钰行矿业集团有限公司的公章。到了2014年的3月28日我到伊川县金钰行矿业集团有限公司找到尤某说我现在急需用钱能不能把钱给我退四万。尤某去找到王世敏说了说给我退还了四万元。共得利息8800元。（10）时梅玲陈述其陈述称：2013年6月份我认识尤某后，尤某就开始给我介绍他们公司的业务，说在他们公司存钱就可得高息，2013年6月21日从家里拿了100000元现金，直接给了尤某，尤某当时就带着我和他的老板王世敏签了一份投资协议，协议约定月息2分，并加盖了伊川县金钰行矿业集团有限公司的印章，在2014年2月12日的时候我以同样方式通过尤某给金钰行公司存了70000元钱，还是和上次一样签订一份投资协议，仍然是2分的利息。（11）李体娟陈述其陈述称：2012年的10月份许现锋的妻子康爱锋（现在离婚了）我们在一起上班，她对我说他丈夫许现锋在顺城街开了一个担保公司，月息2分，你如果有钱可以放在公司。我说可以。在2012年10月30日我就到顺城街西段的伊川县金钰行矿业集团有限公司给许现锋了三万元，当时许现锋就给我了一张投资协议，上面盖有伊川县金钰行矿业集团有限公司的公章和许现锋，王世敏的签名还有一张收据。这三万元的利息每个月都是康爱锋给我的。到了2013年的10月30日我又给许现锋了二万元，他又给我了一张收据和一张投资协议。（12）康进发陈述其陈述称：2013年的12月2日，我到伊川县金钰行矿业集团有限公司找到许现锋给他了一万元，他给我了一张投资协议上面有许现锋，王世敏的签名，还有一张收据上面盖有伊川县金钰行矿业集团有限公司的公章，约定利息2分。（13）李晓楠陈述其陈述称：2011年的10月5日我给了许现锋四十万元。他当时给我了一张投资协议，上面有许现锋，王世敏的签名，约定利息2分退本金10万元，得利息18万元。（14）崔俊占陈述其陈述称：2012年2月26日我跟我朋友张俊一起到伊川县顺城街西段金枉行矿业集团有限公司王世敏办，我将20万元现金交给了王世敏，钱交给王世敏后，我在一张投资协议上签了名字，王世敏给我写了一张有他自已签名的收据，因为许现峰不在没法签名，王世敏说等许现峰回来再给我补开一张有他们两人签字的收据，我就先走了，过了几天张俊把投资协议和交钱的收据转交给我了，上面加盖有伊川县金枉行矿业集团有限公司的公章，上面有许现峰、王世敏签的名字。大概付过三四个月，一共付了8000元的利息。（四）同案人许现锋供述其供述称：2010年11月，我和王世敏在伊川县工商局城关工商所，成立伊川县金钰行投资咨询部，我是经营人。那时吸收的资金为月息2分，大部分朋友、亲戚。2012年上半年，我和王世敏准备在伊川县酒后乡南村开发玄武石矿，我们在伊川县工商局办理伊川县金钰行矿业集团有限公司营业执照，没能办理出来。我们在伊川县城关镇顺城街西段伊川县金钰行矿业集团有限公司已经装好，就利用伊川县金钰行矿业集团有限公司的名义开了公司。因我们没有资金，有群众去公司问时，我们就说投资矿业，月息2分。从2010年上半年至今伊川县金钰行矿业集团有限公司非法吸收的资金有300多万元。投资的项目有伊川县白元乡范社约的铸造厂、鸣皋镇中溪村的姜群照的塑料厂、彭婆镇镂械铸造厂。伊川县白元乡范社约的铸造厂是大约2011年的时候投资的我在他的厂里投资60万或者70万元，他每月按2分的利息给我。鸣皋中溪村的姜群照的塑料厂我在他厂里投资了三十万元，姜群照按每月3分的利息给我。彭婆镇机械铸造厂，我投资到这个厂的钱是给黄水高了，投资了大约60万元，每月按3分的利息给我。还有其鸦岭乡干工程的于治军，到现在他还欠我110万。还有胡花峰，他家是周村的，他在小庄有一个面粉厂，我给他了100多万，叶刚强他家是吕店乡的，他有一个养猪场，我给他了大概100万。2013年9月或者是10月份去的沈阳市期间都是王世敏在公司负责，伊川县金钰行矿业集团有限公司是我们两个的公司，我去沈阳市发展，他在家负责公司的运行，公司出事我们两个都应该承担责任。（五）被告人王世敏供述其供述称：2010年下半年，我和许现锋商量吸收资金，然后借给别人，从中赚取高息，2010年11月在伊川县工商局城关工商所，成立伊川县金钰行投资咨部，许现锋是法人代表，我是股东，注册资金10万元，公司经营地点在伊川县顺城西街，那时吸收的资金为月息2分，大部分是朋友、亲戚，2012年上半年，我和许现锋准备在伊川酒后乡南村开发玄武石矿，我们在伊川县工商局办理伊川县金钰行矿业集团有限公司营业执照，没有办出来，我们在伊川县城关镇顺城西街伊川县金钰行矿业集团有限公司已经装修好了，就在那里开了公司，因为资金紧张，就开始吸收群众资金，月息2分、3分不等，从2010年上半年至今伊川县金钰行矿业集团有限公司共吸收资金有300多万元，给我们投资的有张会团、郭某等20多名群众，这些钱投资到伊川县酒后乡南村开发玄武石矿100万元左右，剩下的按月息4分5分借给别人，现在欠我们钱的有鸦岭乡高沟村俞治军钱本金30万元，鸦岭乡南姚沟村姚帅强欠本金50万元，其他的记不清了，尤某记的有账，2010年11月至2013年12月，许现锋负责公司，钱存在许现锋账户，2014年1月，许现锋去沈阳开担保公司了，我在家招呼公司，有的钱存入我的工行、农行账户了。许现锋去沈阳后，我吸收了大概有60多万。以上证据经法庭出示、质证，各证据之间能够相互印证证明，且证据来源合法，本院予以采信。本院认为，被告人王世敏伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资406.7325万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人王世敏伙同他人在明知没有融资资格的情况下，非法吸收公众存款170.8675万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人王世敏一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王世敏的辩护人在庭审中辩解其不构成集资诈骗罪的理由，缺乏有效证据加以证明，本院不予支持。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：被告人王世敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币15万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币25万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人王世敏的刑期自2015年9月28日起至2027年3月27日止）。（罚金限判决生效后三十日内缴纳）。本案未追回的赃物，依法继续追缴或责令被告人退赔（被告人王世敏未清退给集资参与人的本金数额详见附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  申晓君审 判 员  姜军芳人民陪审员  李红军二〇一六年十二月十二日书 记 员  姜 迪