湖北省武汉市东西湖区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鄂0112刑初482号公诉机关武汉市东西湖区人民检察院。被告人孙某某。因涉嫌诈骗罪犯于2015年12月2日被刑事拘留，2016年1月9日被逮捕。辩护人盘显华，湖北梦云律师事务所律师。武汉市东西湖区人民检察院以武东检刑诉〔2016〕495号起诉书指控被告人孙某某犯诈骗罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院于同年9月22日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市东西湖区人民检察院指派检察员李玲出庭支持公诉，被告人孙某某及其辩护人盘显华到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市东西湖区人民检察院指控，2015年9月份至2015年12月2日期间，被告人孙某某受关某某（曾用名关某，另案处理）雇佣，在本市某某区某某街某某小区某栋某单元某室内以北京中小企业信用再担保有限公司客服人员的名义，电话联系关某某所提供名单上欲申请信用卡的被害人，以代办信用卡需缴纳一定资料费和代办费为由，要求被害人汇款至指定账户。其中被害人谢某某汇款1000元（以下均为人民币）、赵某16500元、张某11500元、傅某6000元、李某21500元、杨某28000元、东某2500元、赵某26000元、陆某3500元、孙某5200元、汪某1000元、王某1500元、曹某1000元、张某21500元、刘某2000元、李某1300元、王某21500元、田某1000元、黄某21300元、陈某800元、蓝某900元、余某300元、徐某800元、汪明泉300元、黄某1800元、朱某1500元，合计人民币77200元。被告人孙某某被公安机关抓获归案。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了身份信息、罪犯档案资料、报案材料、到案经过、破案经过、银行卡交易明细、答复、营业执照及企业登记信息、运输合伙协议、账目明细、输变电铁塔有限公司明细账及运输合同、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据材料。公诉机关认为被告人孙某某的行为已构成诈骗罪，数额巨大，是从犯。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条的规定，予以判处。被告人孙某某辩解，其受关某某雇佣，不清楚是犯罪，并无诱骗行为，收取前期资料费，后期费用是关某某收取。被告人孙某某的辩护人提出被告人孙某某受关某某雇佣，从事劳务活动，并无通谋，其行为不构成诈骗罪。经审理查明，2015年9月至2015年12月期间，被告人孙某某受关某某（曾用名关某，另案处理）指使，在本市某某区某某街某某小区某栋某单元某室内以北京中小企业信用再担保有限公司客服人员的名义，电话联系关某某所提供名单上欲申请信用卡的被害人，以代办信用卡需缴纳一定资料费和代办费的名义，诱骗被害人向其指定的银行账户汇款。其中被害人赵某16,500元（以下币种均为人民币）张某1超1,500元、傅某6,000元、李某21,500元、杨某28,000元、东某2,500元、赵某26,000元、陆某3,500元、孙某5,200元、汪某1,000元、王某1500元、曹某1,000元、刘某2,000元、王某21,500元、田某1,000元、黄某21,300元、黄某1800元、朱某1,500元，合计人民币71,300元。被告人孙某某被公安机关抓获归案。认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：1、物证及照片证明，被告人孙某某联系被害人的3部诺基亚手机的具体特征；被告人孙某某记录被害人个人信息、汇款记录的笔记本2本的具体特征，笔记本记录有账号等内容，其中，工商银行62×××76、农业银行62×××75、建设银行62×××32，户名吴宇轩公民身份证号；被害人李某1、蓝某、曹某、汪某所收到的伪造的信用卡的具体特征。2、报案材料、受案登记表、回执证明，被害人王某1、陆某、蓝某、陈某、余某、黄某1等人分别报案称，被他人以办理信用卡为名诈骗钱财。3、身份材料证明，被告人孙某某的身份情况。4、汇款凭证证明，被害人王某1于2015年10月19日向户名吴宇轩、银行卡尾号为3032的建设银行卡汇款500元；被害人东某于2015年10月8日向62×××75账户无卡存款500元；被害人王某2于2015年11月2日、11月5日分别向6217995200085099999账户存款300元、1200元；被害人黄某1于2015年11月22日、11月26日分别向账号尾号为4875的账户转款300元、500元；被害人孙某于2015年10月14日汇款300元、10月20日两次汇款1200元、3700元；被害人汪某于2015年10月18日、10月27日分别汇款300元、打款700元。5、银行卡流水明细证明，公安机关调取涉案银行账户2015年8月1日至2015年12月2日往来明细。其中，户名吴某某中国农业银行卡62×××75、户名印某中国工商银行卡62×××60、户名吴某某中国工商银行卡62×××76。6、短信照片证明，被害人蓝某提供的诈骗短信照片，短信内容是“北京某某担保有限公司中国邮政储蓄银行账户，户名马某某，账号62×××69”。7、证人潘某的证言证明，2015年10月左右，关某问我愿不愿意跟他做事，只用去银行取钱就行，如果取到10,000元可以提成300元。我问关靖这个事情是不是合法，他说没事，只要取款时注意一点，尽量在下半夜取款，取款时绕过摄像头。我答应了。关某将某某园那个地址和孙某某的电话号码发给我。我找到某某园某栋某单元某室。当时是孙某某给我开门，安排我住主卧，要我不要在家里随便走动。我住了大约一个礼拜，关某给我打电话说我的床底下有一张邮政储蓄银行卡（52×××26，卡背面写有廖某某的名字和168168）和一张建设银行卡（62×××60，卡背面写有廖某某和168168），密码写在卡背面，要我拿这两张银行卡把卡里的钱全部取出来。我坐车去武昌，在一个ATM机上取了三万多元钱。关某要我先自己拿1,000元提成。当晚10点多钟，我跟关靖约好地方见面，我把钱都交给关某。之后关某要我用那两张卡去银行取过两次钱，一次在在汉口取了接近四万多元，一次在古田附近取了三万多元。我取完钱跟关某碰面后我把钱都给关某，我每次拿1,100元提成。12月1日晚上7、8点钟，关某给我打电话说有一张工商银行卡在孙某某手上，要我找孙某某拿卡然后把钱取出来。我就去找孙某某，孙某某给我一张工商银行银行卡（卡正面写着印某，卡号62×××60，卡背面写着369963）。孙某某给我这张卡后，又跟我说我床底下还放着一张工商银行卡（62×××70，卡背面写着周某某和520）。我又把这张卡拿出来。拿到两张卡后，我跟关某打电话，他要我把这两张卡上的钱都取出来。之后我坐地铁到武昌某某街。大约晚上9、10点钟在一个ATM机上取了39,600元，这两张卡上总共四万元左右，我跨行取款扣了300多元手续费。凌晨2点钟左右，我坐出租车回某某山，在某某山某某花园遇到警察盘查，警察在我身上搜到39,600元现金和7张银行卡。警察问我住处，我住在某某园某栋某单元某室，警察把我带过去。因为我没有家里钥匙，我就给孙某某打电话给我开门，然后我和孙某某一起被带回派出所。我在家很少，没有听到孙某某打电话。我回来时都是打电话要孙某某帮我开门，她开门后就回到她房间把房门关上。我知道关某要我取的钱来路不正，但是我没有问过关靖和孙某某这些钱是从哪里来。我怕问了之后知道的太多他们不让我做这个事情。8、被害人张某1的陈述证明，2015年9月，我在手机微信上一个办理信用卡的链接，我正好想办张信用卡，就输入个人信息。9月12日下午5点左右，我接到一个185××××4319的手机，对方是个女的，自称信用卡办理中心的，她让我交300元资料费，我同意了。第二天我收到这个手机发给我的短信，内容是“建设银行62×××32财务部吴某某”。我一直没给对方打钱，中途这个女的给我打了好几次电话发了好几次短信。9月22日，我收到这个号码发来的短信，内容是“农业银行62×××75财务部吴某某”。23日上午10点半，我通过农行ATM机往这个账户上存了300元钱，并发短信告诉这个女子。9月30日我收到一张中信的信用卡。10月2日下午，有个185××××7413的电话联系我，对方是个男的，自称是负责信用卡开卡的，他让我给他打1,200元开卡费，我同意了。晚上7点半钟，我收到这个男子发来的短信，内容是“建设6217002640005879809刘某某”，我就去建设银行ATM机上给这个卡号上存了1,200元钱，存了后我就意识到自己被骗了。9、被害人王某1的陈述证明，2015年10月中旬，我在手机里看到一条办理银行信用卡的广告。当时我比较需要用钱，就填写提交我的基本资料。没多久就有人打电话给我说可以办理，前提是先交500元资料费。经过电话沟通和了解，我相信了对方，通过支付宝转500元到对方提供的建设银行账号。过了大概三天，我收到平安银行的信用卡，收到卡后，对方不停打电话给我要3,000元手续费。我到平安银行鉴定，银行说这个卡是假的而且他们办卡从来不需要手续费。给我打电话的是个男的，电话是186××××3152，自称叶某，诈骗我的建设银行卡卡号62×××32，户名吴某某。10、被害人黄某2的陈述证明，2015年11月1日我发现手机有条办理高额信用卡的广告。我填写了个人资料。第二天我接到两个北京的电话，第一个电话是188××××8774，姓吴的女的，她办理信用卡要1500元手续费。过了半天，另一个手机号186××××0736打给我，也是个女的，叫叶某，她办理信用卡要1300元，首付300元，卡到后再付1,000元。她给我一个账号62×××75，户名吴某某。2015年11月5日我从手机银行转给对方300元，大约11月10日收到信用卡。我又转给对方1,000元，还是这个卡号。后来一个叫吴某某的人打我电话，电话是186××××8739，他说要激活银行卡需要再转给对方5,000元。我打电话中信银行询，中信银行告诉我这张卡卡号不存在。11、被害人东某的陈述证明，2015年10月上旬，我的手机收到一条微信担保小额贷款，并附有186××××2730的电话号码。我给对方打电话，对方是一个女的，说她是中信银行办理信用卡的工作人员，可以提供给我50万元以下的贷款担保，并给我办理中信银行的信用卡，我同意了。当天我通过农行向对方提供给我的银行卡打了500元，10月14日我收到一张中信银行的银行卡，我又给对方账户上打了2,000元。后来我拿银行卡到各种银行去取款都取不出来，ATM机提示是无效卡。我又给对方打电话，对方说如果要开通必须先付10,000元开通费用，我觉得可能上当了，拿着卡去银行问，银行说卡是假的。我两次给对方转账都是打到62×××75账号上。12、被害人曹某的陈述证明，2015年10月20多号，我接到186××××3152的电话，自称是“北京市中小企业信用再担保有限公司”，可以办理信用卡，需要先交300元资料费，对方说给我发短信，内容是“62×××75，农行，财务吴某某”。我按照这个账号汇了300元。后来对方把卡给我寄过来，让我再汇700元，是激活卡费，我又给对方汇了700元，一共给了对方1,000元。13、被害人朱某的陈述证明，2015年11月27日左右，我准备在网上办一张光大的信用卡，就在网上申办。11月29日13时许，我接到号码是186××××8676的电话要支付300元资料费。因为以前办过，我就没怀疑。对方通过手机短信发了一个农行银行卡号，户名吴某某，卡号62×××75。11月29日18时28分，我通过手机支付宝转了300元。过了大概6天，我又接到一个电话，对方说要交1,200元手续费，接着又发了一个银行卡号给我。我也是通过支付宝转的。一直到12月16日我接到派出所电话，说我被骗了。14、被害人刘某的陈述证明，2015年10月底，我在QQ上看到一个朋友的空间里发了一条说说，内容是说他很轻松办理信用卡，我填写了相关信息。两三天后，有个女的打电话给我，还叫我汇500元钱资料费。后来我收到一ＸＸ安银行的信用卡，又过了几天，有个男的打电话给我要我汇1,500元手续费。又过去了几天，那个男的又打电话给我，要交10,000元的费用，我当时有点将信将疑，拖了几天之后，那个男的又说可以先汇5,000元。最后我怀疑我被骗了，于是打电话给我那个QQ好友，他说他的QQ号被盗了。骗子的账号62×××75，对方寄给我的信用卡是一张绿色的平安银行信用卡。那个卡不能用，我打电话给平安银行，银行说没有那张卡账户。15、被害人陆某的陈述证明，大概是2015年10月15日左右，我在网上看到一家名为“北京中小企业担保有限公司”的办理信用卡、担保贷款业务广告。我便填写，10月13日打款500元。过了几天收到一张中信银行的信用卡，再联系时对方称叫我再打对方3,000元激活卡，我又汇了3,000元。但是我汇出钱后，对方要再汇30,000元才行，我产生怀疑，到附近的银行去核实，银行讲我收到的卡是假的。对方自称叫“北京中小企业信用再担保有限公司”，注册号是110000011448318，法人代表孙某，地址在北京市某某区某某西大街某号楼某层。最初联系我的是一个女的，电话是186××××2730,后来卡办好后联系我的是一个男的，电话是185××××6241。我通过手机银转了两次钱，打的账户是62×××75，户名吴某某。16、被害人孙某的陈述证明，2015年10月13日，我在网上发布信息想办信用卡。第二天，一个自称是北京一家投资公司前台的女的，联系我说可以帮我办信用卡，还给我提供他们公司财务账号、注册地址，我在网上查了一下，都存在，就相信了。这个女的说要交300元办卡费，并让我把钱打到她指定的一个账号上，户名吴某某，账号62×××75。我通过支付宝转账300元。10月20日，我收到信用卡，这个女的联系我问我收到卡没，我说我收到了。我问她怎么激活，她就给我另外一个号码，说是她们经理，我就打电话给这个经理，接电话是个男的，说激活卡需要1,200元担保费，让我还是把钱打到62×××75账户上，我就打过去了。过了两个小时，这个经理打电话让我打5,000元做流水，由于我账户余额不够，他就让我先打3,700元做流水，我就打过去了，还是打到62×××75账户上。又过了一小时，这个男的打电话过来要我再打10,000元，这个时候我就意识到被骗了。17、被害人赵某2的陈述证明，2015年10月初，我在手机微信上有办信用卡的业务。正好我想办信用卡，就填了我的信息。过了四五天，一个女的用北京市手机号码与我联系，让我给她转300元手续费，并给我发了一个62×××76的账号。我给她转了300元。2015年10月13日下午，我收到了一张中信银行的信用卡。我收到卡后又和北京的客服电话联系，对方让我再给她700元手续费。我将700元钱转给她后，她让我打电话给中信银行95558客服电话将卡激活。我打了95558，客服说我的卡号不正确，没有这个卡号。我又与北京的客服联系，她告诉我与他们公司信贷部长吴某某的电话185××××9241。我与吴某某联系，他要交5,000元钱激活卡，让我把钱打给公司，公司再转到我卡上，卡就激活了。我说我没有那么多钱，吴某某让我先转3,000元。我就又往客服给我提供的62×××76账号上转了3,000元。我转完钱后是星期五，对方告诉我下个星期一就能用卡了。到了星期一，我拿着卡到POS机上刷卡，卡不能用，我就又和吴某某联系。吴宇轩告诉我再转2,000元，卡就能用了。我就又给他转了2,000元。后来我拿着卡到中信银行询问，中信银行说没有我的卡号。18、被害人赵某1的陈述证明，2015年9月底,我想办一张大额信用卡，在QQ聊天中找到一个自称专门办银行信用卡的人，帮我办需要1000多元资料费。我同意了。我先给他的62×××75账户寄了300元，过了一个星期左右我收到一张中国平安银行的信用卡。这时那个人又联系我，我又给这个账号打了1,200元。但是我去银行查这张信用卡，柜员机上显示是无效卡。又一个自称是银行工作人员的人联系我，说我需要存钱到另一张卡上激活这张卡，就按他们说的又往62×××75账户打了三次钱，每一个5,000元，前两次是5,000元。当我给对方打了10,000元后我就觉得被骗了，但是他们又给我打电话说再打5,000元就能激活，要是不能激活，这15,000元一起退给我，我就又打了5,000元赌了一把。19、被害人王某2的陈述证明，2015年10月底，我在浏览网页时发现一个代办信用卡的信息，就填写了信息。2015年10月31日10时许，北京的一个186××××3152的号码给我打电话，是一个普通话不标准的女的打来的，声称是北京一个专门代办信用卡的担保公司，需要300元费用并根据办理的额度加收提成费，我说办5万额度，对方说需要1,200元提成费。11月2日，这个女的让我把300元费用打给她，我就按她提供的6217995200085099999账号打过去。11月4日，我收到一张中信银行信用卡。当时我就信以为真，11月5日又打给了那个女的卡上1,200元提成费。打完后我联系那个女的，她告诉我客服电话186××××8739。我打过去，接电话的是个男的，说一口标准普通话，他说要开卡需要5,000元银行流水。我按这个男的说的又打了那个卡上5,000元，过了一个多小时还是没能激活，我又打过去，那个男的要我再打5,000元，我就意识到被骗了。20、被害人杨某的陈述证明，2015年9月，我在网上看到一个办理信用卡的广告，我留了资料和联系方式。没多久，一个号码为186××××2730的手机和我联系，是个女的，要500元资料费，我用支付宝转账了，她的账号是62×××76。过了几天我收到一张中信银行的信用卡，没过几天又有个男的给我打电话，号码是185××××6241，自称姓刘，在电话里问我收到卡没，得知我收到卡后向我要1,500元手续费，我又用支付宝转的账，之后他说卡要在三天之内激活，还要信用卡额度的百分之十存在卡上作为还款保证金，我先给转了一笔5,000元，他说没开通，又要我再转5,000元，凑够10,000元来开卡，我转了之后还是没开通。他又喊了一个人过来给我说不能分开转，要一次性转10,000元才行，我就又转了10,000元过去。半小时后，刘说开了，要第二天到银行做资料。第二天他又说银行必须要6,000元的利息保证金，我觉得有点不对，当时没给他转。但之后因为急需用钱，没办法，就又给他转了6,000元。后来他就不接我电话了。21、被害人田某的陈述证明，2015年11月3日晚上，我上网时看到办理信用卡的信息，我按照要求填写了资料。第二天上午，有个男的用186××××3152的手机联系我，让我先交300元工本费。我给他提供的62×××76的账户打了300元。过了三天，我收到一ＸＸ安银行的信用卡。后来那个男子又给我打电话，问我卡收到没，我说收到了，他就要我再付700元手续费。我就又给对方汇了700元。他说还要激活，会有另外一个人跟我联系。过了一会，另一个男子用186××××8739的手机联系我，要我交3,000元激活卡。我就去银行汇了3,000元给他，之后这个男子又打电话来说激活要6,000元，要我再打3,000元，我就又打了3,000元给他。过了一天，我打电话给对方，他说要一次性打6,000元才能激活卡，我就又打了6,000元给他。后来电话都打不通了。22、被害人汪某的陈述证明，2015年10月16日，我在网上看到办理信用卡的信息。当时我准备办理一ＸＸ安银行的信用卡就联系了客服。2015年10月18日，我给他们62×××75的账号转了300元。后来我收到一ＸＸ安银行三万元额度的信用卡。收到卡后，他们给我打电话叫我再给他们转700元手续费，10月27日我又往那个账号转了700元。转过去之后，他们又叫我给他们交3,000元保证金，我发现被骗了。23、被害人李某2的陈述证明，2015年10月上旬，我想办一张信用卡，就从网上找到一个办理信用卡的网页，填写了个人信息和联系方式。10月4日，我接到186××××2730的电话，对方是个女的，自称是网上办理信用卡的工作人员，办理信用卡要300元手续费。我答应了。对方用185××××7646的号码给我发短信提供一个62×××76的工行账号，我就用支付宝转了300元。10月12日，对方又给我打电话说还要交1,200元资料费，我又用支付宝转了1,200元。过了大概一星期，我收到一张中信银行信用卡，收到卡后我接到一个男子的电话，自称是该办理信用卡的公司的财务部工作人员，并称我办理的信用卡还需要激活才能使用，应该交5,000元费用，我听后觉得可能被骗了。24、被害人傅某的陈述证明，2015年9月中旬，我通过微信打开一个贷款的网页，填写了个人信息。2015年10月4日上午，我接到一个自称北京市可以帮我办理信用卡的人的手机（185××××6241），需要先交300元资料费，我当时也没多想就信了，他给了我一个账号（农业银行，62×××75，户名吴某某）。我通过手机从我农行账户往那个账号转了300元。2015年10月11日上午，我收到一张中信银行卡（51×××91）。我拿到卡后，那个自称是办理信用卡的人给我打来电话，让我再给那个账户打700元激活卡，我又通过手机打了700元。2015年10月12日上午，我又接到这个人的电话，跟我说我需要我汇5,000元用来证实开通信用卡，我说没那么多钱，他让我先汇2,500元。等到当天下午，他打电话说我必须凑齐5,000元才能开通信用卡。我从朋友那里借钱转了2,500元给那个账户汇过去。等到第二天我到银行试用这张卡提钱。银行机器识别不出来这张卡，我联系那个人，他跟我说再给他汇钱才能开通。这时我意识到我被骗了。我给中信银行客服打电话，客服人员跟我说我收到的这张卡根本不存在。25、被害人黄某1的陈述证明，2015年11月17日，我接到一个陌生女子的电话问我要不要办理信用卡，我当时拒绝了。11月21日这名女子又打电话问我，我又拒绝了。11月22日，这名女子又来电话，说现在办理信用卡手续费有优惠，我想就办一张，她叫我交300元手续费，并给了我一个农业银行卡号，账号是62×××75，户名吴某某。我用手机支付宝转给了她。26日我收到卡，我就打电话给那个女子，她说激活卡需要交500元，我还是用手机支付宝转给她。没多久，有个男的打电话给我说还需要5,000元这张信用卡就能用。我当时想到是诈骗了。26、同案犯关某某的供述证明，我的曾用名叫关靖。2015年4月份，我朋友孙某乙跟我说要我帮她姐姐孙某某找份工作，我当时答应了。后来我把孙某某带到某某山某某小区某栋某单元某室我租的房子里，我跟孙某某说要她当话务员，自称是北京中小企业信用再担保公司的员工，我还给了孙某某一些人员信息及剧本，要孙某某按照名单上的电话跟客户联系，按照剧本上的台词跟客户沟通办理信用卡的事情。潘某是我老表，他当时没事情做，我2015年7月把他带到某某园，潘某的任务就是帮我取钱。我没有办理信用卡的资格，我们就是以办理银行信用卡的名义实施诈骗。刚开始，孙某某不知道这是诈骗行为。我只是告诉她来当话务员，每月5,000元工资，按照我的要求跟客户联系。大概她来了上十天的时候，孙某某问我我们这种办理信用卡是不是正规的，我就跟她说了不是正规的，是诈骗，我还跟她说她愿意的话就坐，不愿意做就算了。孙某某就说她做几个月再说。她可能是在跟客户打电话时发现什么不对劲的地方所以才问我的。我都是从淘宝网上购买一些公民的身份信息，再把这些信息打印出来给孙某某，孙某某按照剧本跟受害人联系办理信用卡，如果有人按照要求汇给我们资料费，孙某某就会把这些人的个人信息给我，我再给这些受害人联系，再把这些人的信息发给淘宝上专门制作伪造信用卡的卖家，淘宝卖家再把假信用卡寄给受害人，受害人收到假信用卡后，我就再跟他们联系，以开卡费、银行需要流水等名义要受害人汇款给我，如果受害人发现被骗了，我就不再跟对方联系了。受害人给我们汇款的钱是汇到一个叫吴某某的人的银行卡里，我们有吴某某的建行、工行、农行、邮政储蓄这四张卡，这四张卡和吴某某的身份证复印件都是我在淘宝上买的。开始时，孙某某普通话不标准，很少有人被骗，我就要她多练普通话。后来我跟她说这是诈骗，要她跟客户联系的时候不要暴露自己真实身份信息，我要她自己起一个名字，客户问的时候就报假名字。27、被告人孙某某的供述证明，2015年8月份，我到某某山找工作，9月份，关某（指关某某）问我是不是要找工作，他说让我给他工作，接打电话，一个月3,000元工资，包吃住。我答应了。我刚去时不知道关某是要我打电话诈骗，后来我才意识到关某可能是在骗人，但是我也不确定。关靖把我带到某某小区某栋某单元某室住下。之后他开始教我打电话，他教我按照他给我的A4纸上的名单打电话，要我用普通话打电话，让我自称是“信用卡办理中心”的工作人员，问对方需不需要办信用卡，如果对方需要，就介绍办卡程序和需要准备的资料。如果对方没有资料，就提出来可以收资料费和代办费帮对方办信用卡。收费标准根据对方想办理信用卡的额度来确定，额度越高收费越高，资料费最高500元，一般就是200元、300元不等。对方同意我们收费办理信用卡的话，我就告诉对方一个关某告诉我的银行卡账号，让对方把资料费打过来。之后我会拨打相应的银行查询余额，看对方是否把钱打过来。如果对方把资料费打过来，我就把已经汇款过的名单整理好交给关某。关某不在时，我也把整理好的名单交给过亮亮，有时是亮亮把名单给我，要我按照名单打电话，我有时把打过钱的名单交给亮亮。警察从我卧室里搜出来的两个笔记本都是我的。其中有封面的那个笔记本里记录的都是确定要办理信用卡的人的名单、电话号码、收卡地址、办卡额度、资料费和代办费以及对方汇款过来的银行标注；另外一个没有封面的笔记本里面记录的是不确定到底办不办卡的人的名单。有封面的那个笔记本里面名单上的人基本上都是打过资料费和代办费的，也有一部分是只打了资料费没有打代办费的，还有一部分是两个费用都没有打过的。关某把我带到某某小区房间之后，就给了我三部诺基亚的平板手机和三张联通的电话卡，我就自己把电话卡装到手机里，三部手机的号码都用标签贴在手机背后。如果手机的话费用完了，我就跟关某说，他再给我新的电话卡。关靖还给我四个账号，我就把账号也写在笔记本上面，我记得分别是工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄的四个账号。因为邮政储蓄的银行账户不能通过电话查询余额，我就基本上没有用过这个账号。我冒充“北京中小企业信用再担保有限公司”的客服人员，是关某教我这么说的，关某还说这个公司在网上可以查询，如果被我们诈骗的人要是问的话就可以要别人在网上查。公安机关在我住处搜查到的笔记本上的名单都是我自己手写的，每个人我都打过电话，一共九十多人，大概有八十人左右给我汇了资料费。那个名单上记着数字“300”、“500”指收到对方给我资料费的钱数，资料费后面记着的“1500”、“2000”、“5000”指我收到对方给我汇的代办费的钱数。信用卡是关某负责办理，也是关某在寄。关某是专门帮别人办理信用卡的，我认为关某不是银行的工作人员，但是他有关系可以办理信用卡。关某给我提供别人的电话和姓名，然后由我来打电话和别人谈，电话打通后，我自称是北京中小企业信用再担保有限公司的员工，叫叶某。关某告诉我要用叶某这个假名字，他说这样是为了让别人好记。关某给我一个月3000元的工资，还包吃住，我又没有文化，我觉得有这样的工作不容易，所以我觉得用个假名骗下人没什么。28、扣押笔录及扣押清单、搜查笔录证明，公安机关从潘某处扣押39,600元（100元面值人民币396张）、银行卡4张，其中，中国邮政储蓄银行卡（卡号52×××26，卡背面写有廖某某和168168），建设银行卡1张（卡号52×××60，卡背面写有廖某某和168168），工商银行卡2张（卡号62×××60，卡正面写有印某和369963、背面写有369963；62×××70，卡背面写有周某某和520）。公安机关对本市某某区某某街某某小区某栋某单元某室进行搜查，从被告人孙某某居住的卧室内扣押诺基亚手机3部（背面分别写有号码186××××1653、186××××1779、186××××8676），笔记本2本（写有疑似被骗人员名单），打印纸17张（写有疑似被骗人员名单、疑似作案用银行卡账号、密码、开户人）。29、到案经过、破案经过证明，被告人孙某某的归案情况。本院认为，被告人孙某某与他人相互纠合，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，数额巨大，侵犯了公民财产所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，罪名准确。被告人孙某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。公诉机关指控被告人孙某某诈骗被害人谢治安、张某2、李某1、陈某、蓝某、余某、徐某、汪明泉钱财的意见，公安机关未提交被害人付款凭证或银行交易记录佐证，本院不予支持。关于被告人孙某某及其辩护人提出其行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，认定被告人孙某某受同案犯指使，通过电话联系被害人，以代办信用卡需缴纳费用为由骗取被害人向指定账户汇款的事实，有被害人收到的伪造的银行卡、公安机关查获的记录本、手机、被害人赵某1、张某1、傅某、李某2、杨某、东某、赵某2、陆某、孙某、汪某、王某1、曹某、刘某、王某2、田某、黄某2、黄某1、朱某的陈述、汇款凭证、银行卡交易记录及证人潘某的证言、同案犯关某某的供述予以证实，且有被告人孙某某的供述相互印证，足以认定，上述辩解、辩护意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10,000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月2日起至2017年12月1日止。罚金款于判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、随案移送的作案工具诺基亚手机3部，予以没收，上缴国库。对犯罪所得的人民币71,300元，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨志丹人民陪审员  艾全民人民陪审员  胡跃治二〇一六年十二月十九日书 记 员  程 柯