江西省吉水县人民法院刑 事 判 决 书(2016)赣0822刑初122号公诉机关吉水县人民检察院。被告人刘惠香，女，1973年8月23日出生,吉水县人，汉族，专科文化，银行职员，住江西省吉水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年10月24日被刑事拘留，2015年11月28日被逮捕。辩护人朱永琪，江西向群律师事务所律师。被告人廖小松，男，1977年10月26日出生，吉水县人，汉族，专科文化，务工，住吉安市青原区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年10月22日被刑事拘留，2015年11月28日被逮捕。辩护人谭棠武，江西荟萃律师事务所律师。吉水县人民检察院以吉检公诉刑诉[2016]98号起诉书指控被告人刘惠香、廖小松犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉水县人民检察院指派检察员稂勇智出庭支持公诉，被告人刘惠香、廖小松及辩护人朱永琪、谭棠武到庭参加诉讼。现已审理终结。吉水县人民检察院指控，被告人刘惠香为谋利，邀被告人廖小松合伙，于2014年4月21日设立吉水县博晟资产管理有限公司。从2014年8月至2015年6月，在吉水县向施力昌等三十余社会人员吸收存款388.5万元，全部由被告人刘惠香支配、使用。针对上述事实，公诉机关提供了受害人的陈述、证人证言、被告人供述及相关书证，认定被告人刘惠香、廖小松的行为构成非法吸收公众存款罪，请法院根据刘惠香为主犯、廖小松为从犯及本案相关情节，依法判处。被告人刘惠香辩称，成立博晟公司与己无关，自己也没有吸收公众存款，更无权指挥廖小松支配存款。辩护人认为本案是单位犯罪，二被告人只能是以单位负责人或直接责任人来承担法律后果，也就不存在主从犯之分。被告人廖小松对公诉机关指控的事实无异议，但辩称自己不是刘惠香的合伙人，而是由她雇请来做事的。辩护人对本案定性不持异议，但认为廖小松系从犯。归案后能如实坦白，又系初犯，建议对其判处一年以下刑罚。经审理查明：被告人刘惠香系吉水县信用联社职工。2014年初，刘惠香为投资谋利，欲设立投资公司吸收公众存款，并委托廖小松担任投资公司法人代表，自己在幕后操控。随后，刘惠香租下吉水县汇鑫宾馆二楼作为公司的办公地点。2014年4月21日，吉水县博晟资产管理有限公司成立，廖小松担任法人代表，经营范围为投资与资产管理、投资咨询服务等。刘惠香聘请了刘芳、蔡某、王某1、孙某、李春凤、刘少林、黄春根等人作为公司员工。在刘惠香、廖小松的安排下，刘芳、蔡某、王某1、孙某、李春凤、刘少林、黄春根等员工经常上街发放宣传单、展示宣传牌，介绍公司业务，以还本支付高息为饵，引诱群众到公司存款。2014年8月份，被害人施力昌在吉水县城看到博晟公司在街上设立的宣传牌后，上前问询，廖小松向施力昌介绍存款可以还本支付高息的情况。几天后，在博晟公司员工廖小松、王某1、黄春根的劝说下，施力昌凑了20万元现金，通过转账存入刘惠香在九江银行的账户，博晟公司与之签订了出借咨询与服务协议书、合作放贷协议书、债权确认书、担保书等。到2015年3月份，博晟公司逐月支付施力昌六个月的利息总共19600元。施力昌见每月都有较高利息收入，又按之前的方法，陆陆续续往博晟公司存钱。截至案发，施力昌总共存款111万元。从博晟公司成立至2015年6月期间，在博晟公司员工的鼓动下，被害人王某2、姚某、解某、匡某1、张某2、陈某1、汪某、周某2、李某2、黄某、朱某、刘某2、王某3、匡某2、叶某2、周某3、熊某、李某3、王某4、龚某、陈某2、许某、曾某3、肖某1、肖某2、兰某、肖某3、陈某3、王某5、杨某、罗某等人，也以与施力昌相同或类似的方式，把各自1万元至30万元不等的现金共计277.5万余元先后存入博晟公司。博晟公司吸收上述存款后，廖小松按照刘惠香安排，将之全部存入刘惠香的银行账户，并先后到九江银行、农村信用社等金融机构帮其办理现金取款、转账等业务，所吸收的存款全部由刘惠香支配和使用，而不是按照出借协议要求的方式支配。刘惠香获得这些存款后，大部分用于偿还其个人及前夫彭振的债务，少部分以公司名义出借，或用于支付公司客户利息及公司员工工资、公司日常开销等。至2015年6月份案发，被告人刘惠香、廖小松吸收公众存款达388.5万元，有381.5万元至今未返还被害人。以上事实，有下列证据证实：1、被害人施力昌、王某2、姚某、王某4等三十余人的陈述。详细叙述了自己在博晟公司员工宣传下，将现金存入该公司指定账户的经过。2、证人蔡某及王某1、孙某、黄春根等博晟公司员工的证言。证实了他们被刘惠香聘请到博晟公司工作的情况，并佐证了吸收的存款都由刘惠香支配。3、证人曾某1的证言。证实刘惠香在汇鑫宾馆租房开公司的事实。4、证人肖明通、舒某、李某1、曾某2、刘某1、周某1、叶某1、张某1等人的证言。证实刘惠香用博晟公司吸收的存款偿还个人及前夫彭振的债务。5、博晟公司工商登记、营业执照、公司章程、股东决议、房屋租赁合同。证实了该公司成立情况及业务范围。6、手机短信记录。证实了刘惠香注册博晟公司的草拟协议、安排员工工作、吸收存款的使用等情况。7、公司宣传单、名片。证实博晟公司对外宣传公司业务情况。8、出借咨询与服务协议、合作放贷协议、担保书、债权确认书、转账凭证、借款借条。证实了被害人与博晟公司签订协议，将现金存入该公司的事实。9、银行查询记录、转账记录。证实博晟公司吸收的存款进入刘惠香账户的情况。10、统计表格。被告人廖小松详细列举了博晟公司成立后向公众吸收存款的具体明细。11、被告人廖小松的供述。如实交代了博晟公司成立及通过对外宣传吸收群众存款进入被告人刘惠香个人账户的情况，并证实博晟公司是由刘惠香操控，吸收的存款均由刘惠香支配。12、被告人刘惠香的供述及辩解。供词九份，其中三份与被告人廖小松的供述相符，其余供词均对事实予以否认或以记不清或沉默的形式回答。13、归案情况说明。证实了被告人刘惠香、廖小松被抓获归案。14、常住人口信息表。证实了被告人刘惠香、廖小松的出生日期及身份基本情况。上述事实均经当庭举证、质证，二被告人及辩护人均没有提出异议。本案证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人刘惠香为谋利而设立吉水县博晟资产管理公司，且明知该公司不具有吸收存款的主体资格，仍以还本支付高息为饵，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为严重扰乱了金融秩序，触犯了我国刑律，构成了非法吸收公众存款罪。被告人廖小松明知刘惠香设立公司的真实意图，仍积极参与，组织实施，是刘惠香非法吸收公众存款的共犯。对本案二被告人应予处罚。公诉机关指控二被告人的罪名成立，予以确认。公诉机关根据二被告人在本案中所起作用，认定被告人刘惠香为主犯，被告人廖小松为从犯，符合客观事实和法律规定，予以采纳，对从犯廖小松应当从轻处罚。辩护人关于本案属单位犯罪的意见，因被告人设立公司的目的及设立公司之后的活动主要是为了实施犯罪活动，根据最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释之规定，不以单位犯罪论处，辩护人的观点不能成立。被告人廖小松归案后能如实交待自己的犯罪事实，有坦白情节，可从轻处罚。二被告人造成受害人经济损失巨大，且至今不能偿还，可对二被告人酌情从重处罚。综上，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人刘惠香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月24日起至2022年10月23日止。罚金应在本判决生效后一个月内缴清。）被告人廖小松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月22日起至2020年10月21日止。罚金应在本判决生效后一个月内缴清。）三、赃款381.5万元，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨 军审 判 员  朱俊丹人民陪审员  曾文送二〇一六年十二月二十八日书 记 员  谢 丹法律链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。