安徽省六安市金安区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖1502刑初308号公诉机关安徽省六安市金安区人民检察院。被告人苏贵福，男，1989年4月5日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业，住泉州市安溪县。被告人苏贵福因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2016年5月24日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年6月29日经金安区人民检察院批准，由该分局于当日对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。辩护人霍家宝，安徽公众律师事务所律师。被告人苏两成，男，1996年7月21日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住泉州市安溪县。被告人苏两成因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2016年5月24日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年6月29日经金安区人民检察院批准，由该分局于当日对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。辩护人熊燕飞，安徽寻求律师事务所律师。被告人苏金来，男，1986年10月4日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业，住泉州市安溪县。被告人苏金来因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2016年5月24日被六安市公安局金安分局刑事拘留，同年6月29日经金安区人民检察院批准，由该分局于当日对其执行逮捕。现羁押于六安市看守所。辩护人葛子宏，安徽公众律师事务所律师。辩护人王方宝，安徽英锐律师事务所律师。安徽省六安市金安区人民检察院以金安检刑诉（2016）294号起诉书指控被告人苏贵福、苏两成、苏金来犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2014年12月16日公开开庭审理了本案。金安区人民检察院指派检察员张学梅出庭支持公诉，被告人苏贵福及其辩护人霍家宝、苏两成及其辩护人熊燕飞、苏金来及其辩护人葛子宏、王方宝均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人苏贵福为牟取不当利益，非法购买他人身份证，单独或以每办理一张信用卡给付200元报酬邀约被告人苏两成、苏金来冒用他人身份证在六安市多地及湖北省天门市多次办理信用卡。其中被告人苏贵福单独冒用他人身份证办理信用卡2张、被告人苏两成冒用他人身份证办理信用卡9张、被告人苏金来冒用他人身份证办理信用卡5张。具体犯罪事实如下：1.2015年12月5日，被告人苏贵福提供张某3跟（广东五华人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用张某1身份证件在本市霍邱农商银行办理信用卡一张，卡号为：62×××83。2.2015年12月5日，被告人苏贵福提供朱某（湖南长沙人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用朱某身份证件在六安农商银行城北支行办理信用卡一张，卡号为：62×××83。3.2015年12月20日，被告人苏贵福提供班升贵（广西乐业人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用班升贵身份证件在六安农商银行九里沟支行办理信用卡一张，卡号为：62×××64。4.2015年12月30日，被告人苏贵福提供伍某军（湖南宁乡人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用伍某军身份证件在六安农商银行平桥支行处办理信用卡一张，卡号为：62×××92。5.2016年2月25日，被告人苏贵福提供陈某1（江苏淮安人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用陈某1身份证件在六安农商银行马巷分理处办理信用卡一张，卡号为：62×××67。6.2016年2月25日，被告人苏贵福提供黄某（湖南益阳人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用黄某身份证件在六安农商银行宝丰寺支行办理信用卡一张，卡号为：62×××417.2016年3月5日，被告人苏贵福提供黄某（湖南益阳人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用黄某身份证件在中国邮政储蓄湖北省仙桃市三伏潭镇支行办理信用卡一张，卡号为：62×××81。8.2016年3月8日，被告人苏贵福提供杨某（湖北崇阳人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用杨某身份证件在六安市金寨县金寨农商行办理信用卡一张，卡号为：62×××94。9.2016年3月9日，被告人苏贵福提供肖某1（安徽阜阳人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用肖某1身份证件在中国农业银行六安木厂支行办理信用卡一张，卡号为：62×××79。10.2016年3月10日，被告人苏贵福提供胡某（湖南常某人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用胡某身份证件在六安农商银行新塘分理处办理信用卡一张，卡号为：62×××91。11.2016年5月上旬，被告人苏贵福开车带被告人苏金来在湖北省天门市等地开办银行卡，被告人苏金来用苏贵福提供的身份证办理信用卡5张。其中一张信用卡为冒用丁彪身份证(身份证号码)办理，卡号为62×××18（湖北天门农村商业银行健康支行发卡）。12.2016年5月22日，被告人苏贵福驾驶鄂Ｎ×××××越野车带被告人苏两成、苏金来从湖北省潜江市来到本市。当日16时许行至霍邱县大顾店信用社时，被告人苏贵福冒用陈某2（陕西西安人，身份证号码）身份证办理信用卡一张（卡号为：62×××15）。当日16时50分许，行至六安市裕安区分路口镇，被告人苏贵福冒用吴某1（湖南长沙人，身份证号码）身份证在六安农商银行分路口支行办理信用卡一张（卡号为：62×××16）。5月23日上午，被告人苏贵福提供叶某（海南儋州人，身份证号码）身份证给被告人苏两成，被告人苏两成冒用叶某身份证在六安农商行木厂支行办理信用卡一张（卡号为：62×××25），在开通手机银行的过程中，由于其办理信用卡时登记的手机不在身边，银行工作人员打其在《申请表》上登记的电话时，被告人苏贵福指使被告人苏金来送开卡专用手机给被告人苏两成，后银行工作人员发现被告人苏两成系冒用别人身份证办理信用卡，遂向警方报案，并将被告人苏两成抓获。当日，被告人苏贵福、苏金来亦被警方抓获。同时查明，被告人苏贵福非法持有下列6张信用卡：1.以李某2强身份证开设的桂林银行卡一张，卡号为62×××95，登记手机号131××××7579（手机卡、银行卡、李某2强身份证、桂林银行《个人开户/综合服务申请表》捆扎在一起）。2.以吴某2身份证开设的柳州银行卡一张，卡号为62×××23，登记手机号的130××××8749（手机卡、银行卡、吴某2身份证、U盾、柳州银行《个人结算账户开户/综合服务申请表》捆扎在一起）。3.以蒙某勇身份证开设的桂林银行卡一张，卡号为62×××88，登记手机号的132××××6692（手机卡、银行卡、蒙某勇身份证、U盾、《柳州银行个人网上银行服务申请表》捆扎在一起）。4.以李盼兴身份证开设的柳州银行卡一张，卡号为62×××12，登记手机号的130××××8924（手机卡、银行卡、李盼兴身份证、U盾、柳州银行《个人结算账户开户/综合服务申请表》捆扎在一起）。5.以黄光泽身份证办理的中国工商银行卡一张，卡号：62×××28。6.以彭泉身份证（身份证号码：）办理的中国邮政储蓄银行卡一张，卡号：62×××22。上述事实，被告人苏贵福、苏两成、苏金来在开庭审理中亦无异议，且有物证信用卡、书证受案登记表、户籍信息、抓获经过、证明、银行信用卡的信息等，证人张某2、刘某、宋某、李某1证言，被害人杨某、肖某1、朱某、张某1、胡某的陈述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人苏贵福冒用他人居民身份证骗领银行信用卡，数量巨大，非法持有他人信用卡，数量较大;被告人苏两成、苏金来冒用他人居民身份证骗领银行信用卡；其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人苏贵福、苏两成、苏金来犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人苏贵福在共同犯罪中起主要作用的，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人苏两成、苏金来在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻处罚。归案后，被告人苏贵福、苏两成、苏金来如实供述自己的罪行，属坦白，依法可从轻处罚。辩护人关于三被告人具有从轻处罚量刑情节的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人苏两成、苏金来犯罪行为的社会危害性较大，不宜宣告缓刑。根据被告人苏贵福、苏两成、苏金来犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人苏贵福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月23日起至2020年5月22日止。罚金于判决书生效第二日起十日内一次缴纳。）二、被告人苏两成犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月23日起至2017年11月22日止。罚金于判决书生效第二日起十日内一次缴纳。）三、被告人苏金来犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月23日起至2017年5月22日止。罚金于判决书生效第二日起十日内一次缴纳。）四、扣押在案的信用卡十五张及U盾五个予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 镇代理审判员 陈 西人民陪审员 张 峰二〇一六年十二月二十八日书 记 员 陶玉玲附：本案适用《中华人民共和国刑法》的相关法律条款：第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。