河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀1003刑初89号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人王小波，女，1987年2月13日出生于河北省廊坊市，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司八大街营业部、新华路营业部经理及京津廊大区廊坊市区第二分公司副总经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。2014年11月5日被取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月16日被逮捕，现押于廊坊市看守所。辩护人张艳宇，河北王广有律师事务所律师。被告人刘孟晓，男，1987年9月3日出生于河北省邢台市，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司尚都营业部经理，京津廊大区廊坊市区第三分公司副总经理。现租住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月15日被逮捕，现押于廊坊市看守所。被告人张微，女，1988年6月4日出生于河北省永清县，汉族，中专文化，系黄金佳投资集团有限公司新开路营业部代理经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月13日被本院决定逮捕，同年12月19日被本院取保候审。被告人李俊江，曾用名李楠，男，1987年11月14日出生于广东省博罗县，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司解放道营业部经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月15日被逮捕，现押于廊坊市看守所。被告人李岩，曾用名李娟，女，1986年3月3日出生于河北省永清县，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司天利得益营业部代理经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月16日被逮捕，现押于廊坊市看守所。辩护人沈瑞先，河北天源通和律师事务所律师。被告人安会松，男，1984年10月20日出生于河北省廊坊市，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司城市旺点营业部代理经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月13日被本院决定逮捕，同年12月19日被本院取保候审。辩护人安建芳，河北天枢律师事务所律师。被告人胡新新，女，1989年11月20日出生于河北省廊坊市，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司金光道营业部代理经理。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审，同年10月8日被本院取保候审，2016年12月13日被本院决定逮捕，同年12月19日被本院取保候审。辩护人任爱为，河北岳石律师事务所律师。被告人胡飞燕，女，1987年7月26日出生于河北省灵寿县，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司乐都新天地店长。现住河北省廊坊市广阳区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审。被告人陈星君，又名陈白鹭，女，1986年4月14日出生于河北省张家口市，汉族，高中文化，系黄金佳投资集团有限公司乐购金店主管。现住河北省廊坊市安次区。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被廊坊市公安局广阳分局取保候审，2016年4月8日被本院取保候审。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2016）86号起诉书指控被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年9月19日，廊坊市广阳区人民检察院向本院建议延期审理，本院准许。2016年10月19日，廊坊市广阳区人民检察院建议恢复法庭审理。廊坊市广阳区人民检察院检察员王静、代理检察员徐菲、董莉出庭支持公诉，被告人王小波及其辩护人张艳宇，被告人刘孟晓、李俊江、张微，被告人李岩及其辩护人沈瑞先，被告人胡新新及其辩护人任爱为，被告人安会松及其辩护人安建芳，被告人胡飞燕、陈星君均到庭参加诉讼。在审理过程中，因本案案情复杂，向河北省廊坊市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，黄金佳投资集团有限公司（以下简称黄金佳集团）自2007年3月至2014年9月，在河北、西安、大连、北京、天津等多省市的多家黄金佳门店通过内部福利协议、中立仓合同等方式向社会不特定群体吸收资金。2012年10月至2014年9月，被告人王小波担任黄金佳集团八大街营业部、新华路营业部经理及京津廊大区廊坊市区第二分公司副总经理期间，吸收现金入金511184170.08元，续签入金168376634.15元，赠金入金8961642.91元，入金合计688522447.14元。2013年1月至2014年9月，被告人刘孟晓担任黄金佳集团尚都营业部经理及京津廊大区廊坊市区第三分公司副总经理期间，吸收现金入金309114531.98元，续签入金65491220.06元，赠金入金5704460.00元，入金合计380310212.04元。2012年9月至2014年9月，被告人张微担任黄金佳集团新开路营业部经理期间，吸收现金入金254124312.65元，续签入金69817189.38元，赠金入金2769480.86元，入金合计326710982.89元。2013年6月至2014年9月，被告人李俊江担任黄金佳集团解放道营业部经理期间，吸收现金入金113188421.58元，续签入金25501094.25元，赠金入金2707460.00元，入金合计141396975.83元。2014年6月至2014年9月，被告人李岩担任黄金佳集团天利得益营业部代理经理期间，吸收现金入金83080166.40元，续签入金11185897.83元，赠金入金48349.65元，入金合计94314413.88元。2014年6月至2014年9月，被告人安会松担任黄金佳集团城市旺点营业部代理经理期间，吸收现金入金30970888.00元，续签入金4641320.00元，入金合计35612208.00元。2014年6月至2014年9月，被告人胡新新担任黄金佳集团金光道营业部代理经理期间，吸收现金入金27883877.20元，续签入金3806513.37元，赠金入金1760.00元，入金合计31692150.57元。2014年1月至2014年9月，被告人胡飞燕担任黄金佳集团八大街营业部乐都新天地店长期间，该营业部吸收现金入金35489433.55元，续签入金4463811.11元，入金合计39953244.66元。2013年12月至2014年9月，被告人陈星君担任黄金佳集团金光道营业部乐购金店主管期间，该营业部吸收现金入金104494563.72元，续签入金31865760.32元，赠金入金2930140.00元，入金合计139290464.04元。对上述指控的事实，公诉机关提供了证人刘某1、胡某、郭某、时某、孙某1、张某1、孙某2、任某、李某等人的证言，集资参与人刘某3、何某、张某2、崔某1、吕某、尚某、崔某2、王某、苗某、梁某、张某3等人的证言，被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、安会松、胡新新、李岩、胡飞燕、陈星君的供述及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君系黄金佳集团的其他直接责任人员，直接参与了吸收公众存款的行为，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君对起诉指控的罪名不持异议。被告人王小波的辩护人辩护意见是，被告人王小波构成自首，且系从犯，建议对其从轻处罚。被告人李岩的辩护人辩护意见是，被告人李岩系从犯，建议对其从轻处罚。被告人安会松的辩护人辩护意见是，被告人安会松认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人胡新新的辩护人辩护意见是，被告人胡新新构成自首，建议对其从轻处罚。经审理查明，黄金佳投资集团有限公司被告单位自2007年3月至2014年9月，在河北、北京、天津、西安、大连、深圳等多省市的多家黄金佳门店，利用经营实体金店，通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户口口相传，与不特定人员签订黄金佳内部福利协议、内部福利两便协议、预订预售中立仓合同、金管家购买协议、“金发展”委托信托协议书、“金元宝”合同、“大赢家”白银理财协议书、黄金佳金银/黄金/白银制品买卖合同、提金卡全额购买协议、积存卡积存系列金条/金钱协议、黄金佳系列金条/金钱代保管协议，并允诺收益等方式吸收资金。2012年10月至2014年9月，被告人王小波担任黄金佳集团八大街营业部、新华路营业部经理及京津廊大区廊坊市区第二分公司副总经理期间，吸收现金入金511184170.08元，续签入金168376634.15元，赠金入金8961642.91元，入金合计688522447.14元。2013年1月至2014年9月，被告人刘孟晓担任黄金佳集团尚都营业部经理及京津廊大区廊坊市区第三分公司副总经理期间，吸收现金入金309114531.98元，续签入金65491220.06元，赠金入金5704460.00元，入金合计380310212.04元。2012年9月至2014年9月，被告人张微担任黄金佳集团新开路营业部经理期间，吸收现金入金254124312.65元，续签入金69817189.38元，赠金入金2769480.86元，入金合计326710982.89元。2013年6月至2014年9月，被告人李俊江担任黄金佳集团解放道营业部经理期间，吸收现金入金113188421.58元，续签入金25501094.25元，赠金入金2707460.00元，入金合计141396975.83元。2014年6月至2014年9月，被告人李岩担任黄金佳集团天利得益营业部代理经理期间，吸收现金入金83080166.40元，续签入金11185897.83元，赠金入金48349.65元，入金合计94314413.88元。2014年6月至2014年9月，被告人安会松担任黄金佳集团城市旺点营业部代理经理期间，吸收现金入金30970888.00元，续签入金4641320.00元，入金合计35612208.00元。2014年6月至2014年9月，被告人胡新新担任黄金佳集团金光道营业部代理经理期间，吸收现金入金27883877.20元，续签入金3806513.37元，赠金入金1760.00元，入金合计31692150.57元。2014年1月至2014年9月，被告人胡飞燕担任黄金佳集团八大街营业部乐都新天地店长期间，该营业部通过该店吸收入金310万余元。2013年12月至2014年9月，被告人陈星君担任黄金佳集团金光道营业部乐购金店主管期间，该营业部通过该店吸收入金120万余元。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、证人刘某1的证言证实，2012年7月份，其在黄金佳市场部八大街店做业务员。黄金佳投资集团有限公司的业务有实物金买卖、提金卡、预定预售中立仓、内部员工福利。投资模式就是顾客在金店选好金条之后，并不把货物拿走，而是寄存在店里，然后签订合同，定期给客户收益，该收益是按照投资金额的多少浮动，投资越多收益越高；中立仓模式就是来黄金佳投资的客户，黄金佳都会在预定预售系统上给客户一个账户，公司会定期给客户固定收益，1-9万年收益10.8%，10-49万年收益14.8%，50万以上年收益16.8%；内部福利模式就是黄金佳公司的员工及其近亲属可以购买的一种模式，公司定期给员工收益，但实际上大部分都不是员工及亲属，而是社会群众，1-9万年收益10.8%，10-49万年收益15.8%，50万以上年收益17.8%；总公司的宣传有媒体及网络，分公司的宣传有总公司统一配送到分公司的宣传单页，会到人群聚集的地方针对不特定人进行宣传，还会不定期举行一些活动进行推广。通过投资顾问宣传及拉拢亲朋好友参与投资，但实际上面向社会。分公司的资金每日都要由分公司财务通过银行转账到总公司账户上。证人胡某、郭某、时某、孙某1、张某1、孙某2、任某、李某等人的证言与证人刘某1所证内容基本一致。2、集资参与人刘某3的证言证实，2014年1月，其到黄金佳新华路店里，当时店里的业务员对其说黄金佳理财是有保障的，让其放心，其于2014年1月和6月份购买了80万黄金佳理财产品，与公司签订了一年内部福利协议，同时附赠一个“白银卡”补充协议，还签订一份黄金佳金管家购买协议。有合同、银行凭证等书证予以佐证。集资参与人何某、张某2、崔某1、吕某、尚某、崔某2、王某、苗某、梁某、张某3等人的证言在购买黄金佳产品等内容方面与刘某3的证言内容基本一致。3、廊坊市益华司法会计鉴定中心出具的情况说明及公安机关出具的情况说明记载了九名被告人在其任职期间入金情况。4、黄金佳集团文件记载了九名被告人的任职情况。5、内资企业登记表证实了黄金佳投资集团有限公司第二分公司、第三分公司的经营范围为金银制品的零售。6、公安机关出具的到案说明证实九名被告人系传唤到案的。7、常住人口基本信息证实九名被告人的身份情况。8、被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君的供述与上述证据所证基本一致。上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。对被告人王小波的辩护人提出王小波构成自首、系从犯的辩护意见。经查，被告人王小波的供述，同案犯的供述，证人证言及集团文件能够证实，王小波作为黄金佳投资集团有限公司八大街营业部、新华路营业部经理及京津廊大区廊坊市区第二分公司副总经理，积极组织、参与向不特定人员吸收资金，其行为应当认定为主犯。公安机关出具的到案说明等证据证实，被告人王小波并未主动到案，依法不予认定为自首，被告人王小波辩护人的辩护意见，本院不予采纳。对被告人胡新新的辩护人提出胡新新构成自首的辩护意见。经查，公安机关出具的到案说明等证据证实，被告人胡新新并未主动到案，依法不予认定为自首，被告人胡新新辩护人的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大；被告人王小波、刘孟晓、张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君为该单位其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。在共同犯罪中，被告人王小波、刘孟晓积极主动，系主犯；被告人张微、李俊江、李岩、安会松、胡新新、胡飞燕、陈星君起次要或辅助作用，属于从犯，可从轻或减轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。九名被告人在庭审中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。辩护人关于此情节的辩护意见，本院予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人王小波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月16日起至2019年11月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人刘孟晓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月15日起至2019年12月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人张微犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人李俊江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月15日起至2019年5月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）五、被告人李岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月16日起至2019年3月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）六、被告人安会松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。）七、被告人胡新新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。）八、被告人胡飞燕犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。九、被告人陈星君犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十、各被告人非法吸收公众存款的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  秦树桐审 判 员  董 平代理审判员  许文芳二〇一六年十二月十九日书 记 员  张相醇附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。