山东省潍坊市奎文区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁0705刑初284号公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。被告人李某1，原系潍坊裕德电子商务有限公司副总经理。2016年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2016）281号起诉书指控被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员唐亮出庭支持公诉，被告人李某1到庭参加诉讼。现已审理终结。潍坊市奎文区人民检察院指控：2014年10月至2015年6月13日案发，被告人李某1伙同陈某、韩某（均已判决）为吸收公众存款，成立潍坊裕德电子商务有限公司，并在互联网上设立网址为www.yudecaifu.com的网站，未经有关部门依法批准，利用该网站及QQ聊天群向社会公开进行宣传，承诺在一定期限内归还本金并支付年息19%至21%的高额利息，向毛某、郭某、孙某、王某乙、金某、卢某、韩某、侯某、李某乙、贾某乙、张某、夏某、高某甲、高某乙、刘某乙、徐某乙、刘某丙等17名社会群众非法吸收社会公众资金共计2426216.43元，其中1003948.81元至案发未能追回，造成实际损失。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人李某1的行为已构成非法吸收公众存款罪，系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，对被告人李某1依法判处。被告人李某1对指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：2014年10月11日，被告人李某1伙同陈某、韩某（均已判决）成立潍坊裕德电子商务有限公司，并在互联网上设立网址为www.yudecaifu.com的网站，经营范围为销售工艺品、珠宝首饰，企业营销策划、企业形象策划、经济信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司成立后至2015年6月13日案发，该公司未经有关部门依法批准，利用该网站及QQ聊天群向社会公开进行宣传，承诺在一定期限内归还本金并支付年息19%至21%的高额利息，向毛某、郭某、孙某、王某乙、金某、卢某、韩某、侯某、李某乙、贾某乙、张某、夏某、高某甲、高某乙、刘某乙、徐某乙、刘某丙17名社会群众非法吸收社会公众资金共计2426216.43元，其中1003948.81元至案发未能追回，造成实际损失。2016年7月7日，被告人李某1主动投案，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有经当庭举证并经质证而认定的下列证据予以证实：（一）书证1、营业执照、税务登记证、企业信息，证实潍坊裕德电子商务有限公司成立、营业范围及股东、董事、监事等情况。2、线上、线下充值清单、谭某制作并提供的潍坊裕德电子商务有限公司投资款汇总表，结合各被害人陈述，证实该公司在非法吸收公众存款过程中，共吸收毛某、郭某、孙某、王某乙、金某、卢某、韩某、侯某、李某乙、贾某乙、张某、夏某、高某甲、高某乙、刘某乙、徐某乙、刘某丙17人投资款共计2426216.43元。其中，被害人毛某投资849940.86元，损失269266.47元，被害人金某投资63080.75元，损失35692.17元，被害人卢某投资16795.27元，损失15403.17元，被害人韩某投资270000元，损失170000元，被害人侯某投资69000元，损失54564.19元，被害人李某乙投资32000元，损失13246.29元，被害人张某投资27820.55元，损失3987.52元，被害人夏某投资3000元，损失3000元，被害人高某甲投资200000元，损失197000元，被害人高某乙投资15364元，损失15364元，被害人刘某乙投资7000元，损失7000元，被害人郭某投资576000元，损失8000元，被害人孙某投资10029元，损失2641元，被害人贾某乙投资3000元，被害人王某乙投资8186元，被害人徐某乙投资61000元，损失32447元，被害人刘某丙投资214000元，损失176337元，被害人徐某乙投资61000元，损失32447元，被害人刘某丙投资214000元，损失176337元。3、潍坊裕德电子商务有限公司“裕德财富”网页照片，证实该公司在网页上的投资宣传、发“标”情况、抽奖名单及裕德财富的服务宗旨、理念、经营范围等情况。4、潍坊裕德公司后台数据截图，内容为中国银行充值总额582464元，民生银行充值总额89378.72元，建设银行充值总额99万余元，交通银行充值总额10.9万余元及回款续投奖励6527.97元、日投资排名奖4955.75元、活动奖励32580.10元等信息。5、郭某、徐某甲、张某、毛某、宋某、金某、李某乙、刘某丙提供的“裕德财富”网页资料，证实其在“裕德财富”网站实名认证及投资、提现情况。6、陈某工商银行1607××××××、建设银行6217××××、交通银行6222××××、农业银行6228××××、中国银行6217×××××、民生银行62×××13账户交易明细，证实陈某账户资金往来情况。7、被害人毛某提供的未退款人员名单，证实未退款人员为毛某、高某甲、韩某、侯某、郭某、金某、高某乙、卢某、李某乙、刘某乙、王某、张某、夏某、孙某、徐某乙、刘某丙等人，金额共计1204857.61元。8、扣押清单及物品照片，证实公安机关从谭某处扣押潍坊裕德公司用于吸收公众存款的以陈某名义开卡的民生银行、农业银行、工商银行、交通银行、建设银行、中国银行，银行卡各1张，银行存款日记本5本，记账凭证1本，交通银行活期存折1本，交通银行存单复印件1张。9、成都市公安局成华区分局双水碾派出所及新沂市公安局城西派出所出具的情况说明，证实经电话联系贺某，其称通过互联网将1000元存入潍坊裕德电子商务有限公司，因金额少未到公安机关报案，也不想到派出所做笔录；经多次联系冯某，均未联系到本人，目前其手机已关机。10、潍坊裕德电子商务有限公司工资表，证实潍坊裕德电子商务有限公司2014年12月至2015年5月向陈某、韩某、李某1及其他员工发放工资情况。11、抓获经过，证实2016年7月7日，被告人李某1主动到东关派出所投案，对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。12、人口信息，证实被告人李某1的身份情况。13、电话查询记录，证实经查询，被告人李某1违法犯罪情况不掌握。14、潍坊市奎文区人民法院（2016）鲁0705刑初7号刑事判决书，证实2016年4月11日，陈某、韩某均因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（二）证人证言1、证人谭某（原系潍坊裕德公司会计）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人是陈某，2014年10月成立的，由陈某、李某1、韩某三人运作，有营业执照，但没有金融经营许可证，主营吸收民间资金，给投资人支付利息。公司成立“裕德财富”网站（www.yudecaifu.com）进行宣传，通过该网站吸收存款，客户主要通过转账至陈某银行卡及将钱打到第三方支付账户，分为线上和线下投资，都是全国各地不特定人员。其负责公司的财务，介绍了韩某、刘某丙投资，发了1000元提成。2、证人贾某甲（原系潍坊裕德公司客服）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人是陈某，真正负责人是韩某，主营P2P，即通过其公司网站吸收民间投资人投资，支付利息，这些投资人都是通过投资群认识的不特定人，并将吸收资金转贷出去，赚取利息差。其作为客服人员，通过投资群向网民推荐“裕德投资”网站，对方了解后根据公司投放的“标”进行投资。3、证人魏某（原系潍坊裕德公司客服主管）的证言，证实潍坊裕德电子商务公司法人系陈某，主营P2P，即通过其公司网站吸收民间投资人投资，支付利息，这些投资人都是通过投资群认识的不特定人，并将吸收资金转贷出去，赚取利息差。公司客服人员通过投资群向网民推荐“裕德投资”网站，对方了解后根据公司投放的“标”进行投资。“标”是其根据陈某、李某1提供的汽车照片、行驶证制好后由曹某发布到公司网站上。4、证人王某甲（原系潍坊裕德公司员工）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，但韩某是真正负责人，主营网上P2P，即通过其公司网站吸收民间投资人投资，支付利息，并将吸收资金转贷出去，赚取利息差，通过裕德财富网站吸引投资，都是由客服人员与客户聊天，动员客户投资。其以丈夫徐国栋的名义投了1万元。5、证人徐某甲（原系潍坊裕德公司客服）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，但韩某应该是真正老板，李某1负责业务，公司主营吸收民间资金，给投资人支付利息。公司通过网站、QQ及不定期搞活动对外宣传，其作为客服人员，通过QQ或电话与客户沟通，让客户投资，客户都是全国各地的普通群众，都是不特定人群，通过线上、线下进行投资。其拉到的投资人有十几个，发了500元提成，本人也投了6万元左右。6、证人曹某（原系潍坊裕德电子商务有限公司业务人员）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，主营网贷，即通过其公司网站，由客服人员向客户推荐公司项目，吸收民间不特定投资人投资，支付利息，并将吸收资金转贷出去，赚取利息差。有客户需要贷款时，提供抵押物，其将魏某做好的贷款合同传到网站上，吸引客户投资。7、证人吕某（原潍坊裕德公司出纳）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，真正负责人应该是韩某，主营吸收民间资金，给投资人支付利息，同时为鼓励客户投资，额外发放奖励。8、证人刘某甲（原潍坊裕德公司客服人员）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，真正老板是韩某，陈某、李某1负责管理公司事务，公司主营吸收民间资金，给投资人支付利息。公司通过网站、QQ及不定期搞活动对外宣传，其作为客服人员，通过QQ或电话与客户沟通，让客户投资，客户都是全国各地的普通群众，都是不特定人群，通过线上、线下进行投资。9、证人赵某（原潍坊裕德电子商务有限公司客服主管）的证言，证实潍坊裕德电子商务有限公司法人系陈某，平时韩某，陈某、李某1三人负责公司事务，公司主营吸收民间资金，给投资人支付利息。公司通过网站、QQ及不定期搞活动吸引全国各地的不特定人员投资，其负责公司客服人员，网上拉投资人投资。其负责的投资人有高某甲、夏某、孙某，本人也投资5218元。（三）被害人陈述1、被害人韩某的陈述，证实2015年4月，其听潍坊裕德电子商务有限公司上班的朋友谭某说了她公司的情况，其进入该公司网站“裕德财富”进行了解，但觉得不安全，便与公司法人陈某商量以借款的名义借给他，公司承担连带赔偿责任来作为投资，陈某同意了。自2015年3月5日分三次将27万元转到陈某账户上，第三次转账20万元是以其丈夫田志强的名义，并签订了借款合同，之后谭某将钱转到其在公司注册的账户上，进行“投标”，借期一个月后归还本息。其共投入27万元，提现二次共10万元，还有17万元的损失。2、被害人毛某的陈述，证实2014年12月，其在网上看到潍坊裕德电子商务有限公司活动宣传，称可以将钱投在他们公司，每月返还利息，年利率是本金的19%，奖励是本金的1.2%，且有本息保障。其相信后投了6万元左右，到期后陈某将本息都还了，后来又进行了几次投资，共投资300000元左右，除了归还的一部分，还有270000元左右没有还。其投入的钱一部分通过建行转账至陈某的账户，一部分通过大智梦商户号转的。3、被害人宋某的陈述，证实其丈夫高某乙在网上看到潍坊裕德公司的活动宣传，说可以将钱投入他们公司，每月返还利息，有本息保障，年利率是本金的19%，奖励是本金的1.2%，之后他将钱转到陈某账户进行投资，目前还有16000元左右的损失。4、被害人卢某的陈述，证实2014年12月份，其在网上看见潍坊裕德商务有限公司简介，感觉比较可靠，于同年12月15日投入本金3000元，到2015年6月11日共投入15400元。2015年6月12日，其在QQ群上知道该公司出了问题，陈某说钱被另外两名股东抽走了。5、被害人张某的陈述，证实2015年2月，其同学贾某甲说在潍坊裕德财富商务有限公司上班，为帮她完任务，于4月21日投入3000元，借期8天，年息19.5分，之后共投入七八次，都是先转入陈某的账号内。其网站账户投入资金后，进行“投标”，其共收到800元左右的利息。6、被害人郭某的陈述，证实2014年11月初，其在网上浏览了潍坊裕德财富商务有限公司的网站，并与负责人陈某打电话，陈某向其介绍了公司的情况。其于2014年11月27日投入1000元，年息21.6分，之后陆续投了13次，共投资576000元，通过公司网站贷款投资选项进行投资，期间其多次提现，目前公司还欠其8000元。7、被害人金某的陈述，证实2014年12月25日，其在家上网时有人加其QQ好友，并向其推荐了潍坊裕德财富商务有限公司网站，其浏览后当天投入82元，后陆续共投资32次，收到1000元利息，将钱转至陈某“宝付”平台账号和“汇潮”平台账号，投资方式为将钱转至其在公司网站注册的账户内，通过点击贷款界面，选定车辆抵押项目进行贷款，到期后归还本息。8、被害人高某甲的陈述，证实2015年5月12日，其在家上网想找公司投资时，看中了裕德财富公司，并在网上与对方沟通，对方称年利息19%。其通过网银将20万元转给了陈某，期限一个月，收到了3000元奖励，到期后，对方没有返还本金及3250元利息。9、被害人侯某的陈述，证实2015年4月8日，其看到潍坊裕德电子商务网络科技有限公司网站宣传称投资1个月，18%的年息分红，其通过网银支付陆续投资了6.9万元，期间分红加收回本金共计12111元，尚有56889元没有收回。10、被害人贾某乙的陈述，证实2015年4月27日，其通过“裕德财务官方交流群”QQ群对潍坊裕德电子商务有限公司网站进行了解，系一虚拟网络的P2P投资平台，通过向全国各地的人融资进行放贷，投资用户获得相应投资收益。其注册后通过手机转账至陈某银行账户3000元，到期后获得203.58元，后以其妻子夏某名义将3203.58元又投资到该公司，没有返还。11、被害人徐某乙的陈述，证实2014年11月，其通过朋友推荐知道了裕德财富的P2P平台，可以在网上投资做借贷，年收益率大概38%。2015年2月，其分多次投资了61000余元，还有32447元没有拿到。12、被害人刘某丙的陈述，证实2015年4月，其通过QQ群认识了潍坊裕德电子商务有限公司的财务人员“菲菲”，推荐其去该公司投资汽车抵押、质押，一个月就可以收回本金、利息。其陆续投资了214000元，期间提过五次钱，共计37663元，还有176337元没有拿到。13、被害人王某乙的陈述，证实2015年3月，其通过潍坊裕德电子商务有限公司QQ群，在该公司投资，年利率为19%。其爱人孙某在该公司的投资有3229.53元没有兑现，其母亲刘某乙在该公司的投资有7293.92元没有兑现。14、被害人李某乙的陈述，证实2015年4至6月，其在裕德财富P2P网络平台www.yudecaifu.com网站进行项目投资，投资利率为6%-19.5%，共投资41575元，返款34934.95元，剩余13246元未支付。（四）被告人及同案犯供述与辩解1、被告人李某1的供述，证实潍坊裕德电子商务有限公司是陈某提议并让代办公司注册的，租房子和建网站都是陈某签的合同，从事“放贷”业务，即P2P公司，通过“裕德财富”网站和第三方推广网站进行宣传，如果有需要用钱的，通过其公司网站发布，客户觉得合适会把钱投入其公司，公司再把融资的钱贷出去，赚取利息差，但公司没有金融经营许可证，业务也不包括吸收存款及发放贷款业务。其参与了筹备公司开业，并找到其表哥韩某给陈某借款，其也借给陈某23.5万元，公司开业后其和韩某负责线下业务，往外“放钱”。其不知道公司吸收了多少存款，只知道还欠投资人100多万元。2、同案犯陈某的供述，证实其系潍坊裕德电子商务有限公司法人，经营范围不包括吸收存款及发放贷款业务。并成立了裕德财富网站平台（网址www.yudecaifu.com）吸收存款，再将存款贷给别人赚取利息差价。该公司是李某1提议成立的，由韩某、陈某找人出资、办理营业执照手续和建设网站，他俩具体筹办的，李某1没有投资，他负责公司运作、风险控制和业务，韩某是公司监事，前期投资52万元，负责财务，其作为法人代表、公司经理，负责日常经营，但只有签字权。公司成立后，有第三方平台给公司免费宣传，其公司网站宣传内容为“低门槛，50元起投”、“高收益，年化收益率10%起步”、“稳收益，月月返利”，公司定期搞活动进行抽奖等。客户在网上看到宣传后，将投资钱转到以其名义开的银行卡或其公司开通的第三方支付账户内，由财务谭某负责做账，共吸收了四五百万元。这些钱作过两笔业务，贷给别人27万元左右，返还客户利息和本金，用于公司活动奖励及正常转账费用，韩某将其投入的70万元左右拿走了。其公司吸收存款的方式为，客户通过其公司网站发的车辆抵押标进行投标，将钱投入公司，并支付利息，发“标”是韩某和李某1商量，由李某1具体办理，其只知道有假的。3、同案犯韩某的供述，证实潍坊裕德电子商务有限公司是2014年11月找人注资成立的，成立时陈某找李某1，李某1与他向其借款，说公司成立后进行融资，融资后还钱，其同意了，并参与了公司开业筹备，后任公司副总经理，负责线下业务，即往外“放钱”、“收钱”。成立公司是陈某签的租房合同，并找人建的公司网站，其没向公司投资，只是借给陈某51万元，公司运营后就把钱拿回来了。公司通过“裕德财富”融资，客户把钱存到公司，公司支付利息，后把客户存的钱放出去，赚取利息差，但公司没有金融经营许可证，业务不包括吸收存款及发放贷款。陈某是公司法人，负责公司工作，其和李某1是副总经理，负责线下放贷的业务，谭某负责公司财务，公司在网站上发标，客服人员与客人聊天，通过聊天让客人把钱投入公司。其公司在公司网站上制作的标书，是李某1、陈某、魏某参与的，其没有参与。本院认为，被告人李某1未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人李某1系自首，依法可从轻处罚，但未退赔被害人的经济损失，应作为量刑情节予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月7日起至2019年7月6日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。二、责令被告人李某1退赔各被害人人民币1003948.81元（后附被害人及退赔数额清单）。如不服本判决,可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙晓明人民陪审员  李学元人民陪审员  姜美林二〇一六年十二月二日书 记 员  徐晓林