安徽省颍上县人民法院刑 事 判 决 书(2016）皖1226刑初413号公诉机关颍上县人民检察院。被告人周春仁，男，1967年5月21日出生于安徽省颍上县，汉族，高中文��，原系颍上县杨湖信用社外勤信贷员，住颍上县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2015年4月16日被颍上县公安局决定刑事拘留，同年4月20日被颍上县公安局民警抓获，当日被该局执行刑事拘留，同年5月4日被颍上县人民检察院批准逮捕，次日由颍上县公安局执行逮捕，同年5月21日被颍上县公安局取保候审，2016年1月20日被颍上县人民检察院重新取保候审。2016年8月26日被本院决定逮捕，同年8月31日由颍上县公安局执行逮捕。辩护人王猛，北京大成（合肥）律师事务所律师。颍上县人民检察院以颍检公诉刑诉[2016]399号起诉书指控被告人周春仁犯职务侵占罪，于2016年8月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。颍上县人民检察院指派代理检察员何玲玲、陈冰青出庭支持公诉，被告人周春仁及其辩护人王猛到庭参加了诉讼。期间，经公诉机关建议延期审理一次。本案现已审理终结。颍上县人民检察院起诉书指控：1997年7月至2007年1月，被告人周春仁利用担任颍上县杨湖镇信用联社信贷员职务上的便利，冒用周某5、周某1堂、周某4、周光明等人的名义，从该信用社贷款，共骗取信用社资金人民币11万元。被其非法占为己有后转借他人使用。公诉机关为证明其指控的成立，向本院提交了书证、证人证言、被告人供述等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，对被告人周春仁犯职务侵占罪予以定罪量刑。被告人周春仁对起诉书指控其犯职务侵占罪的罪名和犯罪事实均有异议，辩解称其不构成职务侵占罪。被告人周春仁的辩护人王猛认为被告人周春仁���构成职务侵占罪，其辩护意见如下：1、被告人周春仁没有冒用他人名义贷款的具体行为；2、被告人周春仁使用涉案的11万元资金是事实，但是没有占用该笔资金，该笔资金系信贷资金，现贷款本息已全部归还，没有改变资金性质。故建议法庭宣告被告人周春仁无罪。经审理查明：1997年7月至2007年1月，被告人周春仁利用担任颍上县杨湖镇信用联社信贷员职务上的便利，冒用周某5、周某1堂、周某4、周光明、周双仁、周某3、周某1朋、周六仁、周某1君、周某1方等人的名义，从该信用社贷款，共骗取信用社资金人民币11万元。被其非法占为己有后转借他人使用。另查明，案发后，被告人周春仁已全部退回了赃款。认定上述事实的证据有：（一）书证：1、受案登记表，证明本案系知情人于2015年2月15日19时13分通过书面向颍上县公安局报案。2、户籍证明，证明周春仁出生于1967年5月21日，案发时具有完全刑事责任年龄。3、情况说明，证明2015年4月20日颍上县杨湖派出所民警在周春仁家将其抓获归案。4、周春仁前科查询，证明被告人无违法犯罪前科。5、颍上农村商业银行杨湖支行信借款借据复印件，证明周某5、周某1堂、周某4、周光明、周双仁、周某3、周某1朋、周六仁、周某1君、周某1方从该行借款的情况，信贷员均为周春仁。分列如下：（1）周某3借款日期2005年10月2日，还款日期2007年10月2日，借款金额10000元；（2）周双仁借款日期2005年10月2日，还款日期2007年9月15日，借款金额10000元；（3）周六仁借款日期2005年9月1日，还款日期2007年8月20日，借款金额10000元；（4）周某1堂借款日期2005年9月1日，还款日期2007年8月20日，借款金额10000元；（5）周光明借款日期2005年9月30日，还款日期2007年9月20日，借款金额10000元；（6）周某4借款日期2005年9月30日，还款日期2007年9月20日，借款金额10000元；（7）周某1方借款日期2006年2月3日，还款日期2007年2月3日，借款金额10000元；（8）周某1朋借款日期2006年2���3日，还款日期2007年2月3日，借款金额10000元；（9）周某5借款日期2005年9月1日，还款日期2007年8月20日，借款金额10000元；（10）周某1君借款日期2006年2月3日，还款日期2007年2月3日，借款金额10000元；（11）周双仁借款日期2005年5月3日，还款日期2007年5月3日，借款金额10000元。6、周春仁还款记账凭证复印件，证明安徽农商行颍上分行杨湖支行于2015年1月13日收回周某1君企业收购贷款部分本金4000元利息2100元，合计6100元；收回周某3土地置换部分贷款本金5000元利息1225元，合计6225元；收回周某1堂企业收购部分贷款本金5000元利息1225元，合计6225元；收回周双仁土地置换部分贷款本金5000元利息1225元，合计6225元；收回周六仁企业置换���分贷款本金4200元利息1025元，合计5225元。总计30000元。7、颍上农村商业银行杨湖支行还款记账凭证、贷款收回凭证，证明颍上农村商业银行杨湖支行于2015年5月11日收到周双仁本息6290.27元（本金5000元，利息1290.27元）；周光明本息13889.08元；周某3本息6290.27元；周某1朋本息15441.47元；周六仁本息7296.71元；周某1君本息9264.88元；周某1方本息15441.47元；周某4本息12580.53元；周某5本息12580.53元；周双仁本息14055.28元；周某1堂本息6290.27元。总计本息119420.76元。8、周春仁情况说明，证明周春仁于1991年调入杨湖信用社任出纳，1999年7月在杨湖信用社任外勤信贷员，2007年1月31日任杨湖信用社客户经理。2012年4月因车祸至今未上班。案件涉及资金来源系其经办原杨湖信用社贷款。9、关于周春仁经办贷款的情况说明，证明杨湖农商行出具放贷款时存在违规行为。具体是周双仁二笔、周某5、周六仁、周某1堂、周光明、周某4、周某1朋、周某1君、周某1方、周某3等各一笔，除上述外，目前没有发现新的违规违纪线索。10、工作说明，证明周春仁自2013年12月以来，一直处于待岗清收贷款状况，单位每月只发基本工资。（二）证人证言1、证人毛某的证言，证明其担任颍上县杨湖镇商业银行行长，2014年11月其单位清收不良贷款，发现2005年、2006年期间，周春仁冒用周双仁、周某5、周六仁、周某1堂、周光明、周某4、周某1朋、周某1君、周某1方、周某3的名字贷款11笔，其中冒用周双仁名字贷款2笔。每笔贷款一万元，共计贷款11万元整。2015年5��11日，周春仁将本金及利息都还清了。2、证人赵某的证言，证明2015年1月12日下午周春仁拿了三万元钱，让其交给农贷会计沈某归还周某1君、周某1堂、周六仁、周某3和周双仁的贷款。3、证人沈某的证言，证明2015年1月13日上午8点多赵某将周春仁还贷款的三万元钱给其，其打电话给周春仁，他说还周某3、周某1堂、周六仁、周某1君、周双仁名下的贷款，每笔贷款还了五千元，后来钱不够了有两笔贷款还了四千多。4、证人周某1均的证言，证明其没有在杨湖镇信用社贷过一万元的款。5、证人周某1永的证言，证明其父亲周双仁没有在杨湖镇信用社贷过款。6、证人周某2的证言，证明其从来没��从杨湖信用社贷过款。7、证人周某3的证言，证明其没有向杨湖信用社贷过款。9、证人周某4的证言，证明其没有向杨湖信用社贷过款。10、证人周某5的证言，证明其没有从杨湖信用社贷过款。11、证人王某的证言，证明周春仁以前是其姐夫，其因建房子和收黄豆生意从周春仁那里陆续借了8万元现金。2015年上半年周春仁被公安局关了起来，其才知道钱是周春仁从信用社冒用别人名字贷的款钱，后来把8万元钱和利息还给了周春仁的哥哥，12、证人梁某1的证言，证明梁某2是其大儿子，梁某2前妻王丽是周春仁妻子王应梅的妹妹。2006年上半年梁某2从周春仁那里借了3万元钱。2015年上半年，家里借了3万元钱还给了周春仁。其听梁某2讲，钱是周春仁从信用社借的。13、证人周某6的证言，证明信用社清欠贷款之后，周春仁开始还了杨湖信用社3万元，后来周春仁被刑事拘留后，其把王某和梁某2还周春仁的钱还给了信用社。王某还了3万元，梁某2还了8万元。14、证人梁某2的证言，证明周春仁是其连襟。其以前向周春仁借过3万元钱，周春仁出事后，其就把钱还给了周春仁的哥哥。其听他讲钱是从信用社借的，其没有在信用社的有关借据上签字。（三）被告人供述被告人周春仁供述，证明其在杨湖镇信用社工作，现在信用社改名为农村商业银行了，其是杨湖信用社的信贷员。2005年、2006年期间，其共计冒用他人名字贷款11���元整，其中周双仁2笔，周某5、周某1堂、周某4、周光明、周某3、周双仁、周某1朋、周某1方、周六仁各1笔，每笔贷款一万元。其冒用他们的名字贷款，他们本人都不知道。其把借据、农户贷款担保合同等手续填好后，把他们的名字签上后，找当时的信用社主任赵岩签字，赵岩签过字之后，其就拿着手续到出纳那里拿钱，这11万元钱其都是拿的现金。8万元钱借给其小孩舅王某盖房子了，3万元钱借给其前妻妹夫梁某2用了。2015年1月期间，其把三万元钱给信用社农贷会计沈某，让他把其冒用周某3、周某1堂、周六仁、周某1君、周双仁名字贷款的每笔钱还一部分。以上证据,已经法庭举证、质证、认证,本案证据确实、充分,事实清楚,足以认定。本院认为，被告人周春仁在担任颍上县杨湖信用社信贷员期间，利用职务之便，采取冒用他人名义贷款的手段，非法侵吞公款合计人民币110000元，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控罪名成立，提请适用法律适当，本院予以支持。对于被告人周春仁及其辩护人辩解辩护称被告人周春仁不构成职务侵占罪的意见，经查，被告人周春仁利用担任杨湖信用社信贷员的职务之便，冒用他人名义贷款，将钱款非法占为己有后转借他人使用的犯罪事实，有其本人的供述和有关证人证言、书证等证据予以佐证，且证据之间能够相互印证一致，故对被告人周春仁及其辩护人的此节辩解辩护意见不予采纳。根据被告人周春仁的犯罪事实、性质、危害后果和情节，决定对其依法予以处罚。为了打击犯罪，维护公私财产权益不受非法侵犯，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款的规定���判决如下：被告人周春仁犯职务侵占罪，判处有期徒刑十个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月31日起至2017年5月28日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 龚 军审判员 汤 滨审判员 尤 嫚二〇一六年十二月一日书记员 王文婧附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。