重庆市江北区人民法院刑 事 判 决 书(2016)渝0105刑初927号公诉机关重庆市江北区人民检察院。被告人郑英强，男，1991年12月10日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化程度，无业，户籍���在地福建省龙岩市。因涉嫌犯盗窃罪于2015年8月1日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月7日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。被告人郑杰雄，男，1992年6月18日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地福建省龙岩市。因涉嫌犯盗窃罪于2015年8月1日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月7日被依法逮捕。现羁押于重庆市第二看守所。被告人林兴荣，男，1990年11月23日出生于福建省龙岩市，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地福建省龙岩市。因犯诈骗罪，于2014年1月13日被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯盗窃罪于2015年8月1日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月7日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。被告人廖丽萍，女，1989年12月6日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地福建省龙岩市。因涉嫌犯盗窃罪于2015年8月1日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月7日被依法逮捕。现羁押于重庆市第一看守所。被告人郑健江，男，1993年9月4日出生于福建省龙岩市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地福建省龙岩市。因涉嫌犯盗窃罪于2015年8月1日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月7日被依法逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。重庆市江北区人民检察院以北检刑诉〔2016〕888号起诉书指控被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江犯信用卡诈骗罪，于2016年7月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派代理检察员蔡明洋出庭支持公诉，被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江到庭参加了诉讼。本案审理期间，公诉机关提出需要补充侦查，建议延期审理，本院决定延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2015年6月，被告人郑英强、郑杰雄、郑健江发现重庆三峡银行股份有限公司开发的三峡付网络支付平台经注册后只需输入手机验证码，即可在三峡付网络支付平台电子账户之间、电子账户与所绑定的银行账户及其他银行账户之间进行转账，遂蓄谋利用他人的信用卡信息资料通过三峡付网络支付平台实施诈骗。之后，郑英强、郑杰雄利用从被告人林兴荣、廖丽萍处获取的被害人安某、郭某的信用卡号等个人信息，通过三峡付平台骗取安某160000元、骗取郭某60000元。郑健江、郑杰雄利用郑健江获取的被害人孔某、吴某的信用卡��等个人信息，骗取孔某16208元、骗取吴某950元。公诉机关当庭举示了相关证据，据此认为被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，均已构成信用卡诈骗罪，林兴荣系累犯，提请依法判处。被告人郑英强、郑杰雄、郑健江对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。郑杰雄提出其系从犯的辩护意见。被告人林兴荣对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，提出其系从犯的辩护意见。被告人廖丽萍对公诉机关指控的主要事实无异议，提出其只是向被告人郑英强提供了被害人安某的信用卡信息资料，并未提供被害人郭某的信用卡信息资料，且其不知道郑英强获取相关信用卡信息资料后如何进行操作，其行为不构成信用卡诈骗罪，应构成妨害信用卡管理罪；其系从犯。经审理查明，2015年6月，被告人郑英强、郑杰雄、郑健江发现重庆三峡银行股份有限公司（住所地重庆市江北区江北城汇川门路99号）开发的三峡付网络支付平台（以下简称三峡付平台）经注册后只需输入手机验证码，即可在三峡付平台电子账户之间、电子账户与所绑定的银行账户及其他银行账户之间进行转账，遂利用被害人的信用卡信息资料（包括被害人的身份证号码、银行账号、银行账户预留手机号码、手机短信验证码等信息）在福建省龙岩市通过三峡付平台实施诈骗。其作案手法是，利用被害人的信用卡信息资料，以被害人的名义在三峡付平台注册电子账户并绑定被害人的银行账户，之后将被害人银行账户内的资金转往被害人的电子账户，随后转往事先��“黑卡”（即骗领或冒用的信用卡）在三峡付平台注册的电子账户或“黑卡”银行账户，接着通过购买网络游戏充值点券再转卖等方式将骗得的款项变现。具体事实如下：一、被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍共同实施信用卡诈骗的事实2015年7月，被告人郑英强、郑杰雄发现可以利用三峡付平台“出钱”（即非法将他人信用卡内资金转出），二人经过多次测试验证后，遂约定由郑英强寻找“卡料”（即他人信用卡信息资料），找到“卡料”后由二人共同操作“出钱”。之后，郑英强电话联系被告人廖丽萍，称其有渠道可以“出钱”，询问廖丽萍是否有“卡料”可以提供，廖丽萍的男朋友即被告人林兴荣知悉后，与廖丽萍商定向郑英强提供“卡料”，并与郑英强约定五五分成。随后，林兴荣通过网络搜索“卡��”，并通过QQ号码添加郑英强为好友，采取QQ传送的方式将其从网络上获取的“卡料”提供给郑英强“出钱”。2015年7月4日，被告人郑英强利用被告人林兴荣提供的被害人安某的信用卡信息资料注册了户名为安某的三峡付电子账户后，将安某农业银行账户内的160000元转至安某的三峡付电子账户。随后，郑英强与被告人郑杰雄将安某三峡付电子账户内的60000元转入户名为何发财的三峡付电子账户，将80000元转入户名为段成的三峡付电子账户，将20000元转入户名为段成的农业银行账户。2015年7月6日，被告人郑英强利用被告人林兴荣提供的被害人郭某的信用卡信息资料注册了户名为郭某的三峡付电子账户后，将郭某农业银行账户内的60000元转至郭某的三峡付电子账户。随后，郑英强与被告人郑杰雄将郭某三峡付电子账户内的20000元转入户名为尚动动的三峡付电子账户，将40000元转入户名为罗艳平的三峡付电子账户。随后，被告人郑英强、郑杰雄又将转入三峡付电子账户内的款项转至郑英强非法获取的户名为何发财、段成、尚动动、罗艳平、何松明的“黑卡”银行账户，由郑英强通过购买网络游戏充值点券再转卖的方式套现180000余元。期间，被告人廖丽萍多次催促郑英强分款，后郑英强将40000元现金交给廖丽萍。郑英强另分给郑杰雄12000余元。二、被告人郑健江、郑杰雄共同实施信用卡诈骗的事实2015年7月2日，被告人郑健江找被告人郑杰雄借用“黑卡”用于转移赃款，称其有平台可以“出钱”，郑杰雄遂将户名为何发财的“黑卡”借给郑健江使用。之后，郑健江用何发财的银行账户注册了户名为何发财的三峡付电子账户，并利用其从网络上获取的被害人孔某的信用卡信息资料注册了户名为孔某的三峡付电子账户。随后，郑健江将孔某农业银行账户中的16208元转至户名为何发财的三峡付电子账户。之后，郑健江将骗得的款项用于购买网络游戏充值点券再转卖获利，郑杰雄未参与分配赃款。2015年7月2日，被告人郑健江在网络上购得被害人吴某的淘宝网账号、电话号码、订单内容等个人信息后，冒充淘宝网工作人员电话联系吴某，以吴某的订单有误为由要求吴某提供姓名、身份证号码、信用卡号、手机号码、手机验证码等信用卡信息资料用于退款，吴某信以为真。随后，郑健江用吴某提供的信用卡信息资料注册了户名为吴某的三峡付电子账户，将吴某农业银行中的950元转至吴某的三峡付电子账户中。随后，郑健江欲将吴某的三峡付电子账户中的950元转至���名为何发财的银行账户，但因故未果。三、其他事实重庆三峡银行股份有限公司发现三峡付平台存在资金异常流动的情况后，设置了三峡付账户资金转出的每日限额，被告人郑英强、郑杰雄因此未能转出的户名为何发财、段成、罗艳平、尚动动、何松明的三峡付电子账户内资金分别为2290元、3551元、22300元、2000元、2500元，共计32641元。因三峡付平台系统原因，被告人郑健江未能转出被害人吴某的三峡付电子账户内的950元。上述三峡付电子账户内未被转出的资金均被本院依法冻结。案发后，重庆三峡银行股份有限公司已赔付被害人安某因本案所遭受的160000元经济损失。2015年7月30日，被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江被公安机关捉获归案。公安机关依法扣押上述被告人用于作案的无线网卡、电话卡等作案工具。案发后，被告人郑英强的亲属代为向公安机关退缴125720元，被告人郑杰雄的亲属代为向公安机关退缴12700元，被告人廖丽萍的亲属代林兴荣、廖丽萍向公安机关退缴共计40000元，被告人郑健江的亲属代为向公安机关退缴16208元。本案审理期间，被告人郑英强的亲属代为向本院案款账户退缴2720元，被告人郑杰雄的亲属代为向本院案款账户退缴2719元，被告人林兴荣的亲属代为向本院案款账户退缴2000元，被告人廖丽萍的亲属代为向本院案款账户退缴1500元。被告人林兴荣因犯诈骗罪，于2014年1月13日被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑六个月，2014年3月14日刑满释放。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的报案材料、接受刑事案件登记表、立案决定书、证人匡某的证言、被害人安某、郭某、孔某、吴某的陈述、被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江的供述、辨认笔录、搜查笔录、扣押清单、关于重庆三峡银行生产信息系统设备归属地及管理情况说明、三峡付系统运行情况说明、信用卡账户交易明细、信用卡资金流向图及详细说明、三峡付注册及交易记录明细、三峡付账户止付情况说明、广东省深圳市福田区人民法院（2014）深福法刑初字第34号刑事判决书、刑满释放证明书、重庆三峡银行三峡付赔付情况说明及凭据、冻结凭证、退缴案款凭证、到案经过、户口信息页等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，其中郑英强、林兴荣、廖丽萍诈骗220000元，数额巨大；被告人郑杰雄诈骗237158元，数额巨大；被告人郑健江诈骗17158元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予以处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人廖丽萍提出的其只是向被告人郑英强提供了被害人安某的信用卡信息资料，并未提供被害人郭某的信用卡信息资料，且其不知道郑英强获取相关信用卡信息资料后如何进行操作，其行为不构成信用卡诈骗罪，应构成妨害信用卡管理罪的辩护意见。经查，林兴荣、廖丽萍共谋向郑英强提供他人信用卡信息资料，且林兴荣向郑英强提供安某、郭某的信用卡信息资料均未超出林兴荣与廖丽萍的共同故意范围，故二人均应对安某、郭某的钱款被骗承担责任。郑英强、郑杰雄冒用安某、郭某的信用卡诈骗共计220000元，数额巨大，其行为构成信用卡���骗罪；林兴荣、廖丽萍明知郑英强在利用他人信用卡信息资料从事信用卡诈骗活动，仍共谋向其提供他人信用卡信息资料，根据法律规定，林兴荣、廖丽萍与郑英强、郑杰雄构成信用卡诈骗罪的共同犯罪。对廖丽萍提出的上述辩护意见不予采纳。关于被告人郑杰雄、林兴荣、廖丽萍分别提出的其系从犯的辩护意见。经查，被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍共同犯罪中，郑英强、郑杰雄为了实施犯罪积极参与三峡付平台测试、注册“黑卡”三峡付账户等，且骗取钱款过程中多次在网络平台操作转款；林兴荣、廖丽萍共谋向郑英强提供他人信用卡信息资料，且与郑英强约定五五分成，其中林兴荣积极搜寻他人信用卡信息资料并传送给郑英强，廖丽萍积极参与联系并收取赃款，四人在共同犯罪中作用相当，依法不宜区分主从，且在同一量���幅度内判刑能够做到罪刑相适应。对郑杰雄、林兴荣、廖丽萍分别提出的其在该笔犯罪中系从犯的辩护意见均不予采纳。被告人郑健江、郑杰雄共同犯罪中，郑健江实施具体的信用卡诈骗行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；郑杰雄仅向郑健江提供了用于转移赃款的银行账户且未参与分赃，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。对郑杰雄提出的其在该笔犯罪中系从犯的辩护意见予以采纳。被告人林兴荣曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法对其从重处罚。被告人郑英强到案后能如实供述自己的罪行，被告人郑杰雄在与被告人郑健江共同犯罪中系从犯，到案后能如实供述自己的罪行，被告人林兴荣、廖丽萍、郑健江到案后均能如实供述自己的罪行，五被告人已分别退缴相应案款，依法对其从轻处罚。根据被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：一、被告人郑英强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月1日起至2021年5月29日止。刑期折抵二日。）二、被告人郑杰雄犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月1日起至2020年10月29日止。刑期折抵二日。）三、被告人林兴荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月1日起至2021年1月29日止。刑期折抵二日。）四、被告人廖丽萍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先���羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月1日起至2020年7月29日止。刑期折抵二日。）五、被告人郑健江犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月1日起至2017年1月29日止。刑期折抵二日。）六、被告人郑英强、郑杰雄、林兴荣、廖丽萍、郑健江退缴及本院冻结的案款共计237158元分别发还重庆三峡银行股份有限公司160000元、发还被害人郭某60000元、发还被害人孔某16208元、发还被害人吴某950元。七、扣押的无线网卡、电话卡等作案工具予以没收。上述罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李万飞人民陪审员  戴真银人民陪审员  陈道荣二〇一六年十二月十九日书 记 员  汪琳琳