广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0111刑初2883号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人方某某，男，1995年3月24日出生，汉族，出生地广东省惠来县，文化程度高中，户籍地为广东省惠来县）。因本案于2016年7月6日被羁押并于同日被拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。被告人周某某，男，1994年10月18日出生，汉族，出生地广东省高州市，文化程度高中，户籍地为广东省高州市）。因本案于2016年7月5日被羁押并于同日被拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉〔2016〕2714号起诉书指控被告人方某某、周某某犯诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员辛欣出庭支持公诉，被告人方某某、周某某、被害人劳某某、陈某某、陈某、林某某的代理人广东金鹏律师事务所律师王辉到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市白云区人民检察院指控，2015年8月至2016年7月期间，被告人方某某、周某某在位于本市白云区、黄埔区等地的大专院校，假扮贷款公司工作人员谎称帮学生贷款，通过让学生填写其伪造的“中普平台借款服务申请表”等借款申请表，在骗取学生身份证号码、银行卡卡号及密码等信息后，以帮忙操作贷款为由，使用学生手机在“优分期”等网上贷款平台，以学生名义贷款后再将贷款平台打入学生银行账户的钱款转走或以学生名义在上述平台购买无线移动电话机等物的方式，共骗得学生劳某某、陈某某、陈某乙、李某某、朱某某、林某某、龚某某、陈某、杨某某、黄某某人民币共计105217元及iPhone5s、iPhone6无线移动电话机各1台。为证实指控的事实，公诉机关随案移送了书证、被害人陈述、被告人供述、搜查、辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为被告人方某某、周某某结伙诈骗公民财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。周某某有立功表现，可以从轻或减轻处罚。方某某、周某某犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处被告人方某某有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金；建议判处被告人周某某有期徒刑四年四个月至四年十个月，并处罚金。被告人方某某、周某某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。经审理查明，2015年8月至2016年7月期间，被告人方某某、周某某在位于本市白云区、天河区、黄埔区等地的大专院校，假扮贷款公司工作人员谎称帮学生贷款，通过让学生填写其伪造的“中普平台借款服务申请表”等借款申请表，在骗取学生身份证号码、银行卡卡号及密码等信息后，以帮忙操作贷款为由，使用学生手机在“优分期”等网上贷款平台，以学生名义贷款后再将贷款平台打入学生银行账户的钱款转走或以学生名义在上述平台购买无线移动电话机等物的方式，共骗得学生劳某、陈某某、陈某乙、李某某、朱某某、林某某、陈某、龚某某、杨某某、黄某某人民币共计105217元及iPhone5s、iPhone6无线移动电话机各1台。分述如下：（一）、2015年8月至9月，被告人方某某、周某某在本市天河区，以上述方法骗得劳某某iPhone5s、iPhone6无线移动电话机各1台。（二）、同年11月，被告人方某某、周某某在本市天河区天源路740号广州华南商贸学校，以上述方法骗得陈某某13998元及分别价值5588、4043元的iPhone6S无线移动电话机、iPadAir2平板电脑各1台。（三）、同年11月，被告人方某某、周某某在广东省佛山市南海区大沥镇佛山科学技术学院，以上述方法骗得陈某乙3000元。（四）、同年12月，被告人方某某、周某某在本市白云区江高镇学苑路1号广东白云学院，以上述方法骗得李某某3800元.（五）、2016年3月，被告人方某某、周某某在上址，以上述方法骗得朱某某25000元。（六）、同年3月，被告人方某某、周某某在上址，以上述方法骗得林某某21900元。（七）、同年5月，被告人方某某、周某某在本市黄埔区红山三路101号广州航海学院，以上述方法骗得龚某某价值4988元iPhone6S无线移动电话机1台。（八）、同年5月，被告人方某某、周某某在上址，以上述方法骗得陈某18900元。（九）、同年5月，被告人方某某、周某某在上址，以上述方法骗得杨某某3000元。（十）、2016年7月，被告人方某某、周某某在本市增城区增江街塔山大道2号广州珠江职业技术学院，以上述方法骗得黄某11000元。2016年7月5日，广州市公安局白云区江高派出所抓获被告人周某某，同年7月6日10时，民警在被告人周某某的协助下，在广州市天河区员村将被告人方某某抓获归案。被告人方某某的父亲于2016年11月25日，分别赔偿被害人劳某莫6000元、陈某某13000元、陈某乙1500元、李某某1900元、朱某某16000元、龚某某2700元、陈某12000元、杨某某1500元、黄某某2000元，上述被害人于同日出具谅解书，请求在法律允许的范围内对被告人方某某从轻处罚。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1．缴获的作案工具魅族牌无线移动电话机1台。2．到案经过，证实抓获本案被告人方某某、周某某归案的具体时间、地点、详细经过。在抓获被告人周某某后，被告人周某某协助民警抓获方某某。3．扣押清单，证实破案后公安机关依法扣押了小米2移动电话1台、贷款服务申请书14张、宣传单33张、魅族移动电话1台。4．宣传单、借款申请表照片。5．江高派出所出具的情况说明，证实该所民警根据在被告人周某某出租屋中搜出的14份《申请表》已经联系到其中的10名事主进行调取材料辨认被告人等工作，另外四名事主暂时无法联系。6．受案登记表、立案决定书，证实了被害人劳某某、陈某某、陈某乙、李某某、朱某某、林某某、陈某、龚某某、杨某某、黄某某报警的方式和具体报警的时间及公安机关立案的时间。7．被害人劳某某借记卡账户历史明细清单，证实了该份证据存在问题：①来源不明；②无对方交易账户，故看不出资金交易去向；③没有劳某某认签的其所称的几笔交易内容；④经审查，未发现与劳某所称的诈骗金额相应的交易记录。无法与劳某某说法相印证，进而无法认定其所称的被诈骗8万余元的说法。8．恒运昌平台借款服务申请表原件及复印件，证实在诈骗过程中，被告人方某某、周某某交由被害人陈某某填写的表格，有被告人方某某、周某某、被害人陈某某认签。被告人周某某辨认后证实是在其住处广州市横沙村眷西四巷5号702房搜到的中普平台借款服务申请的复印件。9．中普平台借款服务申请表原件及复印件，证实在诈骗过程中，被告人方某某、周某某交由被害人陈某乙、李某、朱某某、林某某填写的表格，有被告人方某某、周某某、被害人陈某乙、李某某、朱某某、林某某认签。被告人周某某辨认后证实是在其住处广州市横沙村眷西四巷xx号xxx房搜到的中普平台借款服务申请的复印件。10．仟裕平台借款服务申请表原件及复印件，证实在诈骗过程中，被告人方某某、周某某交由被害人龚某某、陈某、杨某某、黄某某填写的表格，有被告人方某某、周某某、被害人龚某某、陈某、杨某某、黄某1认签。被告人周某某辨认后证实是在其住处广州市横沙村眷西四巷5号702房搜到的中普平台借款服务申请的复印件。11．接收证据清单，证实被害人陈某某提交的账户名为陈某某的工商银行明细清单、中国银行明细清单。被害人陈某某提交的中国农业银行银行卡交易明细清单、小树时代借款记录，该证据证实了陈某某卡号为62×××77的中国农业银行账户于2015年11月20日转入并转出3000元；于2015年11月22日转入并转出1598元。陈某某称小树时代的订单是通过小树时代平台以其账户贷款的2000元，实际上打到其账户的只有1598元，随即就被骗子转走。被害人陈某某提交的中国银行银行卡交易明细清单，证实了陈某1（未显示卡号）的中国银行账户于2015年11月24日转入并转出3000元；2015年12月2日分别转入并转出3000元、1000元；2015年12月3日转入并转出300元；2015年12月5日转入并转出100元。被害人陈某某提交的中国银行、中国工商银行银行卡复印件、嗨秒贷借款记录，证实了陈某某称是通过嗨秒贷平台以其账户贷款的人民币2300元，实际上打到其工商银行账户的只有2000元，随即就被骗子转走，可以证实此订单的客服通话记录其已保存到手机。被害人陈某某提交的其在分期乐等网站办理贷款项目相关记录，证实了以上是该两名诈骗男子在其不知情的情况下在优分期网站办理的贷款项目。①号为分期购买一台苹果IPAD平板，该平板被他们取走并没归还。①号为分期购买一台苹果6S手机，该手机后被该两名男子取走并没有归还。②号为3000元的贷款，后被该两男子用手机支付平台转走。（与陈某某卡号为62×××77的中国农业银行账户于2015年11月20日转入并转出3000元一笔款项相对应）③号为100元的贷款，被两男子转走。④号为300元贷款，被两男子转走。（③④号与陈某1（未显示卡号）的中国银行账户于2015年12月3日转入并转出300元；2015年12月5日转入并转出100元相对应）。12．被害人陈某乙提交的其本人卡号为62×××62的中国建设银行账户明细对账单，证实该卡于2015年11月30日有3000元转入并消费。13．被害人李某某提交的其本人卡号62×××00的中国建设银行银行卡客户交易查询，结合该查询明细及李某某认签的内容，证实该卡于2015年12月9日及12月30日由深圳市分期乐网分别电子汇入1000元和3000元，后于2015年12月30日分别转走3000元（支付宝）、100元、600元、100元（以上三项：深圳市财付通科技）。14．被害人朱某提交的其本人卡号62×××02的中国民生银行个人账户对账单，证实了该卡账户于2016年3月22日、2016年3月24日分别收入优基金打款2700元、分期乐存入3000元、2000元、快钱支付转入8000元、易宝支付转入5000元。且在相隔很短时间被又被相继转走。被害人朱某某提交的其本人卡号62×××75的中国建设银行账户交易明细，证实了该卡账户于2016年3月23日收入4300元后又被分两笔转出。15．被害人林某某提交的其本人卡号62×××14的银行卡客户交易查询，证实了该卡账户于2016年3月29日、2016年3月30日共计收入21900元，且又被相继转走。16．被害人龚某某提交的购买手机的订单跟踪的手机截图，证实了通过分期乐购买苹果6S手机l台，订单金额：4988元。收件人为龚某。17．被害人龚某某提交的其在航海学院教学楼1楼厕所看到的贷款传单。18．被害人陈某提交的其本人卡号为62×××26中国邮政银行银行卡交易明细及银行卡、身份证复印件，证实了该卡在2016年5月31日转入2000元，同年6月3日被转出。被害人陈某提交的账号为62×××73的中国农业银行账户明细清单复印件，证实了该卡于2016年5月30日转入转出3000元；5月31日转入转出2000元；5月31日转入12000元，并分别于5月31日转出3000元、6月1日转出2000,6月2日转出3000元及2000元、6月3日转出1900元。19．被害人杨某某提交的其本人卡号为62×××76中国工商银行银行卡交易明细，证实了该卡在2016年6月15日转入3000元又被转出。20．被害人黄某某提交的其本人卡号为62×××73中国农业银行银行卡交易明细，证实了该卡在2016年7月3日转入1055元又被转出1000元。21．谅解书、收款收条，证实被告人方某某的父亲于2016年11月25日，分别赔偿被害人劳某某6000元、陈某某13000元、陈某乙1500元、李某某1900元、朱某某16000元、龚某某2700元、陈某12000元、杨某某1500元、黄某某2000元并取得上述被害人谅解。22．被害人劳某某、陈某某、陈某乙、李某某、朱某某、林某某、龚某某、陈某、杨某某、黄某某的陈述；23．被告人方某某、周某某的供述；24．搜查笔录，证实公安机关于2016年7月5日在被告人周某某居住的广州市白云区金沙洲横沙村眷西四巷xx号xxx房搜出宣传单33张、贷款申请书14张、魅族手机1台；2016年7月6日，公安机关在被告人方居住的广州市天河区员村康湖大街85号903房未搜出物品。25．辨认笔录，被害人劳某某、陈某某、陈某乙、李某某、朱某某、林某某、龚某某、陈某、杨某某、黄某某均辨认出被告人方某某、周某某就是诈骗其财物的人。26．视听资料，证实公安机关依法审讯的过程录像。本院认为，被告人方某某、周某某无视国家法律，结伙诈骗公民财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人方某某、周某某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人周某某犯罪后有立功表现，可以从轻或者减轻处罚；被告人方某某、周某某犯罪后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人方某某确有悔罪表现，积极赔偿了被害人的部分损失，取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。综合考虑被告人方某某、周某某犯罪行为的性质、情节、危害后果及认罪态度，决定对被告人方某某、周某某从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十八条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月6日起至2019年7月5日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）二、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月5日起至2019年7月4日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）三、被告人方某某、周某某于判决生效后五日内，退赔被害人陈某某10629元、陈某乙1500元、李某1900元、朱某某9000元、林某某21900元、龚某某2288元、陈某6900元、杨某某1500元。四、缴获的作案工具魅族牌无线移动电话机1台，予以没收。（由广州市公安局白云区分局执行。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗东明人民陪审员  陈景荣人民陪审员  林广群二〇一六年十二月十五日书 记 员  尤晓晓附：相关法律法规《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。