安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖0104刑初288号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人潘少伟，男，1975年9月25日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化程度，安徽睿裕投资管理有限公司实际经营人，住河南省伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年9月22日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留,同年10月28日经合肥市蜀山区人民��察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2015]235号起诉书指控被告人潘少伟犯集资诈骗罪于2016年6月20日向本院提起公诉，本院于2016年7月6日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员张琪出庭支持公诉。被告人潘少伟到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查建议本院延期审理，后提请本院恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：2014年7月，被告人潘少伟在本市蜀山区开办安徽睿裕投资管理有限公司（以下简称睿裕公司）。为逃避法律责任，在成立睿裕公司的过程中，潘少伟提供河南籍范某某的身份信息作为该公司法定代表人，该公司由潘少伟实际经营运作。2014年10月，睿裕公司正式对外营业。营业期间，潘少伟雇佣多名业务人员，采取在公共场所发放传单等方式进行公开宣传，以高额利息回报，承诺由该公司担保还本付息为诱饵，通过虚构的投资项目，夸大所谓总公司景鸿盈泰（北京）投资管理有限公司（以下简称景鸿盈泰公司）及睿裕公司的资金实力，展示睿裕公司的营业证照等注册资料骗取投资人信任，招揽不特定公众通过该公司投资。至案发，潘少伟采取上述方式骗取被害人熊某、柯某、焦某等14人集资款合计81万元。上述集资款未用于生产经营活动，案发后，潘少伟携带集资款逃匿，致使集资款不能返还。2015年9月22日，侦查机关在河南省伊川县彭婆镇将被告人潘少伟抓获。归案后，潘少伟如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人潘少伟的供述与辩解，被害人方某、程某等人的陈述，证人谭某的证言，辨认笔录，睿裕公司的营业执照，委托投资理财咨询与服务协议，���资宣传单，以及被告人潘少伟的户籍信息、归案经过等证据。公诉机关认为，被告人潘少伟以非法占有为目的，虚构事实，借投资之名向社会公众非法集资，骗取他人钱款81万元，数额巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人潘少伟辩称其主观上不具有非法占有的目的，其行为符合非法吸收公众存款罪，不应认定为集资诈骗罪。经审理查明：2014年7月，被告人潘少伟在本市蜀山区潜山路与史河路交叉口开办睿裕公司，以范某某为顶名法定代表人。2014年10月，睿裕公司正式对外营业，潘少伟招聘多名业务人员，在进行专门培训后，采取在公共场所发放传单等方式进行公开宣传，宣称睿裕公司是景鸿盈泰加盟公司，虚构投资项目，以高额利息回报为诱饵，并承诺由睿裕公司担保还本付息，吸引社会公众投资。至案发，被告人潘少伟采用上述方式，与熊某、柯某、焦某等14名被害人签订了《投资理财信息咨询与服务协议》，共吸收本金81万元，扣除已归还的本金3万元和支付的利息25675元，实际给被害人造成经济损失为754325元。所吸收的资金未用于生产、经营活动，多被转移、隐匿，致使投资款不能返还。2015年9月22日13时许，被告人潘少伟在河南省伊川县彭婆镇被公安机关抓获归案。上述事实，有下列证据证实：（一）书证1、归案经过，证明2015年9月22日，被告人潘少伟在河南省伊川县彭婆镇某车间被公安机关抓获归案。2、户籍信息，证明被告人潘少伟的基本身份情况，已达到完全刑事责任年龄。3、睿裕公司营业执照、税务登记证、工商注册资料，证明睿裕公司成立于2014年8月24日，法定代表人是范某某，住所为合肥市蜀山区潜山路与史河路交叉口，经营范围是项目投资（除专项许可），投资管理咨询，市场营销咨询，商务信息咨询，房地产经纪，财产信息查询，企业事务代理。即该公司不具备吸收公共存款及提供金融性担保服务的资质。4、景鸿盈泰公司营业执照、注册登记资料以及公安机关出具的情况说明，证明景鸿盈泰公司成立于2013年8月19日，法定代表人为孙某某，住所为北京市海淀区清华园。经营范围为投资管理；投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询。（未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；不得发放贷款；不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；依法批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）。公安机关前往景鸿盈泰工商登记地址及互联网上登记地址，均无法找到该公司，工商登记及互联网上所留联系方式均无法联系。5、睿裕公司宣传单，证明睿裕公司以景鸿盈泰睿裕公司投资理财安全可靠为名，向不特定公众吸收资金，并承诺高额收益，由睿裕公司三日内无条件偿还全部本金和收益。6、被告人潘少伟在中国银行的账户开户资料及交易明细，证明潘少伟在中国银行开户的卡号为62×××96的银行卡在2014年8月至12月期间的的交易情况，与部分被害人转账投资记录能相互印证。7、侦查机关从中汇电子支付有限公司调取的POS机申领资料及对应账户的交易记录，证明以潘少伟为经营者设立的合肥市景鸿盈泰家具经营部的名义，在中汇电子支付公司申办特约商户，商户号为Z08000000504921，与该商户号绑定的结算银行卡为中国建设银行6236681630000406409。交易清单显示，该pos机实际发生的大额刷卡交易，金额总计17万元。对应的消费卡卡号、交易时间、金额与被害人费某、周某、陈某的pos机刷卡凭单一致，以上17万资金全部流入潘少伟的个人账户。8、合肥市蜀山区市场监督管理局出具的证明，经工商部门查询，以潘少伟为经营者设立的合肥市景鸿盈泰家具经营部未在工商部门登记注册，即潘少伟提供给中汇电子支付有限公司的个体工商户营业执照系伪造。9、熊某、柯某等14名被害人的报案单，与睿裕公司签订的委托投资理财咨询与服务协议，投资理财意向信息登记表，理财担保协议书、承诺函、收益计划，睿裕公司出具的收据，证明熊某于2014年10月24日向睿裕公司投资15万元，后睿裕公司返还其3万元，从睿裕公司领取利息5850元；汤某于2014年10月30日以现金方式向睿裕公司投资20万元，领���利息8400元；柯某于2014年11月15日向睿裕公司投资2万元，领取利息520元；焦某于2014年11月13日向睿裕公司投资1万元，领取利息260元；杨某某于2014年11月12日以现金方式向睿裕公司投资1万元，领取利息240元；邓某某于2014年12月7日向睿裕公司投资4万元，领取利息1200元；费某于2014年12月10日向睿裕公司刷卡投资12万元，对应商户名为景鸿盈泰，领取利息1560元；张某某于2014年12月27日，向睿裕公司投资5万元，并领取利息780元；周某于2014年11月15日以pos机刷卡形式向睿裕公司投资2万元，领取利息520元；方某于2014年11月20日现金方式向睿裕公司投资5万元，领取利息1500元；刘某某于2014年12月17日向睿裕公司投资2万元，领取利息240元；方某某于2014年10月29日以现金方式向睿裕公司投资5万元，领取利息1875元；陈某于2014年12月6日通过pos机刷卡，向睿裕公司投资3万元，领取利息720元；���某于2014年12月25日以现金方式向睿裕公司投资3万元，领取利息450元。二、被害人陈述1、被害人方某的陈述，证明方某于2014年9月进入位于本市蜀山区潜山路与史河路交口的睿裕公司工作，担任办公室主任，并在睿裕公司投资5万块钱。睿裕公司以加盟景鸿盈泰公司的名义对外吸收资金，称为“景鸿盈泰睿裕公司”。公司营业执照上的法人代表是范某某，但她从未见过范某某，实际负责经营的人是潘少伟，财务由潘少伟的侄子潘某某负责。睿裕公司于2014年10月份开始对外营业，业务员到公司后要先进行培训。通过培训他们了解到，睿裕公司主要做项目投资，公司作为投资担保，负责吸纳资金，再定期按照数额及期限给予投资人一定的收益。投资的对象主要面对中老年人，并且培训员工在宣传时使用“专业话术”。潘少伟要求业务员到公���周边的小区超市等人多的地方，散发宣传单，向路人介绍公司的投资流程、期限及收益，索要客户的联系方式，有意向的客户带到公司一对一讲解并送小礼品吸引客户投资。如果客户有兴趣上门咨询，由前台接待并把相关证件出示给客户看，经过确认之后即可签单。合同一式两份，客户一份，公司一份。合同上没有注明资金用途，潘少伟说资金对接景鸿盈泰总部项目香港101基金。客户投资主要通过pos机刷卡或者现金，由公司财务直接统一打到潘少伟的工商银行卡上，年利率为14.4%-18%，签合同当天支付客户的第一个月的收益，以后根据投资日领取收益。公司一共吸收了10几名客户的投资，大概有70多万的资金没有返还，包括她自己投的5万块钱。2015年1月，潘少伟无法联系，睿裕公司停止营业。睿裕公司的的pos机是潘少伟找人办理的，睿裕公司没有开���过合肥市景鸿盈泰家居经营部，睿裕公司的装潢、水电、房租都是由潘少伟付费的。公司的营业执照上注明的是项目投资（除专项许可），投资管理咨询，市场营销策划，商务信息咨询、房地产经济、财产信息咨询，企业事务代理，没有资质对外吸收资金。2、证人程某的证言，证明她于2014年10月15日到睿裕公司上班，先后担任文员、业务经理的职务，并在睿裕公司投资了7万元。睿裕公司以加盟景鸿盈泰为名，以景鸿盈泰公司101基金对外吸收资金，睿裕公司于2014年10月开始营业，关于睿裕公司的经营模式、吸收资金量、资金去向等陈述与方某一致。2015年1月，潘少伟无法联系，睿裕公司停止营业。睿裕公司的的pos机是潘少伟找人办理的，睿裕公司没有开办过合肥市景鸿盈泰家居经营部。3、被害人汤某的陈述，证明2014年10月，她通过睿裕公司业务员发的宣传单了解到，睿裕公司是中介平台，借款给景鸿盈泰有高额利息回报，如果景鸿盈泰无力偿还，到期由睿裕公司偿还本金及收益。2014年10月30日，她到睿裕公司投资了20万元，并签订了借款合同。合同约定，她作为资产托管方，睿裕公司作为资产管理方，景鸿盈泰作为资产使用方。合同后面还附有投资借据、收益计划表，显示每个月的收益情况。她投资了20万元，期限为3个月，月利率为14%，由睿裕公司负责资金安全。投资当天她就收到了当月的收益2800元，并在11月30日、12月31日也分别拿到了2800元的收益，共损失191600元。睿裕公司的位置在合肥市蜀山区潜山路与史河路交口，法人代表是范某某，实际负责人是潘少伟。（三）证人证言证人谭某的证言，证明睿裕公司的公司实际经营人是潘少伟，负责财务的是潘少伟的侄子潘某某，睿裕��司吸收了一些客户的资金。四、被告人供述被告人潘少伟的供述，证明他在2014年9月到合肥使用范某某的身份成立了睿裕公司，注册地和经营地位于合肥市蜀山区潜山路紫荆广场，法定代表人是范某某，实际经营人是他自己。公司成立后，他听说景鸿盈泰（北京）投资管理有限公司的名气大，就和对方签订了加盟协议，在公司的宣传单上加了景鸿盈泰的名，具体加盟的事由他的一个名为“李某“的老乡经办的，他没经手，他也没有去过景鸿盈泰，睿裕公司的业务、财务由睿裕公司自己管理，与景鸿盈泰没有任何关系。公司成立之初，他对新员工进行了业务培训，又找人印制宣传彩页，让业务员拿到附近的小区或街上向居民或行人散发、讲解公司理财的收益、项目等情况。他让员工对外宣称睿裕公司是投资中介，给投资人和缺少资金的企业进行对接。会计和出纳负责公司客户的账目及投资人员的登记，业务员负责接待投资人，向投资人介绍公司运营模式，吸引客户投资。如果客户有投资意向，咨询有关情况，业务员就向投资人介绍有第三方企业委托睿裕公司进行融资，客户作为投资人在睿裕公司投资，会有高额利息及到期分红回报，并承诺睿裕公司三日代偿。公司总共吸收的资金大概在80万，投资人付现金投资的，他就让公司财务打入他在潜山路凤凰城支行办理的中国银行卡上，投资人刷卡的，通过他办理的pos机刷卡到他在潜山路支行办理的建设银行卡上。这些钱一部分用于还公司装潢时的借款、一部分支付客户利息，一部分支付员工工资和公司日常开支，以及还李某的欠款和利息，并没有把钱用于投资，现在也没有钱返还投资户。五、鉴定意见皖安联信达专审字[2015]第139���专项审计报告，证明经合肥市公安局蜀山分局委托安徽安联信达会计师事务所对睿裕公司非法吸收公众存款进行专项审计，得出结论：2014年10月至2014年12月，该公司以为投资人提供“理财服务担保”之名，非法集资金额为81万元，收款方式为现金收款49万元；pos机收款17万元，实际收款人为潘少伟；转账收款15万元，收款方为潘少伟。以上证据，均经法庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。关于被告人潘少伟提出其行为符合非法吸收公众存款罪，不应认定为集资诈骗罪的辩护意见，经查，被告人潘少伟冒用他人名义成立睿裕公司，以高额回报为诱饵进行虚假宣传，以加盟景鸿盈泰为名，面向社会非法集资，所吸收的资金直接被其占有、支配，未用于实际经营活动，致使大额集资款无法返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。被告人潘少��的此点辩护意见，本院不予采信。本院认为：被告人潘少伟以非法占有为目的，虚构集资用途，通过公开宣传，以高回报率为诱饵，向社会不特定对象非法集资，骗取他人资金754325元不能返还，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处，公诉机关指控的罪名成立。但公诉机关计算的犯罪数额有误，本院予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一、二款、第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人潘少伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金十万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月24日起至2019年6月30日止;所判罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人潘少伟退赔被害人经济损失七十五万四千三百二十五元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  季峻峰审 判 员  倪 娜人民陪审员  蒋昌饶二〇一六年十二月七日书 记 员  夏云娇附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元���下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、司法解释《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产���营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应���扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。