四川省成都市中级人民法院民 事 判 决 书(2015)成民初字第02101号原告：上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行。住所地：成都市武侯区大石西路***号。负责人：张斌。委托代理人：郑伟，四川天闻律师事务所律师。被告：会理县恒超矿业有限责任公司。住所地：会理县绿水乡白云村*组。法定代表人：李波，职务不详。被告：石屏县银厂坡铅锌矿有限公司。住所地：石屏县哨冲镇银厂坡。法定代表人：李波，职务不详。被告：云南新东经贸有限公司。住所地：石屏县异龙镇湖滨路银苑小区*幢*******号。法定代表人：李波，职务不详。被告：李波，男，汉族，1957年2月28日出生，住四川省攀枝花市东区。被告：胡发雨，男，汉族，1964年5月4日出生，住四川省泸县。被告：陈金生，男，汉族，1960年2月20日出生，住成都市高新区。被告：四川大益矿业有限公司。住所地：会理县龙腾小区***号。法定代表人：李波，职务不详。原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行（以下简称浦发银行双楠支行）与被告会理县恒超矿业有限责任公司（以下简称恒超矿业）、石屏县银厂坡铅锌矿有限公司（以下简称石屏公司）、云南新东经贸有限公司（以下简称新东经贸）、李波、胡发雨、陈金生、四川大益矿业有限公司（以下简称大益矿业）借款合同纠纷一案，本院立案受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告浦发银行双楠支行委托代理人郑伟到庭参加诉讼，被告恒超矿业、石屏公司、新东经贸、李波、胡发雨、陈金生、大益矿业经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告浦发银行双楠支行诉称，2014年10月13日，恒超矿业与原告签订《流动资金借款合同》，约定：被告恒超矿业向原告借款800万元，借款期限为一年，自2014年10月13日至2015年10月12日，年利率为6.9%。2014年10月14日，恒超矿业与原告签订《流动资金借款合同》，约定：被告恒超矿业向原告借款3200万元，借款期限为一年，自2014年10月14日至2015年10月13日，年利率为6.9%。2014年11月28日，恒超矿业与原告签订《流动资金借款合同》，约定：被告恒超矿业向原告借款2000万元，借款期限为一年，自2014年11月28日至2015年11月27日，年利率为7%。2012年9月1日，石屏公司与原告签订《采矿权最高额抵押合同》,约定:石屏公司将其所有的石屏县银厂坡铅锌矿有限公司铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002008123220001688）抵押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）提供担保。同日，石屏公司与原告签订《最高额保证合同》,约定被告石屏公司为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供连带责任保证担保。2012年12月、2013年10月，被告新东经贸与原告先后签订《采矿权最高额抵押合同》，约定：被告新东经贸将其所有的云南新东经贸有限公司石屏县银厂坡铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002009113220041923）抵押给原告，为被告恒超矿业在自2012年12月6日至2015年10月10日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）提供担保。2012年9月5日，被告新东经贸与原告签订《最高额保证合同》,约定被告新东经贸为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供连带责任保证担保。2012年9月1日，被告李波与原告签订《权利最高额质押合同》,约定：被告李波将其持有的石屏公司85%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。同日，被告李波与原告签订《最高额保证合同》，约定：被告李波为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供连带责任保证担保。2012年9月5日，被告李波与原告签订《权利最高额质押合同》,约定：被告李波将其持有的新东经贸98%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。2012年9月1日，被告胡发雨与原告签订《权利最高额质押合同》,约定：被告胡发雨将其持有的石屏公司15%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。2012年9月5日，被告陈金生与原告签订《权利最高额质押合同》,约定：被告陈金生将其持有的新东经贸2%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。被告陈金生的配偶冯玉兰同意该质押合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生被告陈金生根据前述合同承担质押担保责任时，原告有权处分共同财产。2014年10月10日，被告大益矿业与原告签订《最高额保证合同》,约定被告大益矿业为被告恒超矿业在自2013年12月1日至2017年12月1日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供连带责任保证担保。上述合同签订后，原告履行了相关合同义务，但被告恒超矿业未按约还本付息，故原告诉至法院，请求判令：一、恒超矿业偿还原告借款本金6000万元；二、恒超矿业向原告支付利息3966666.67元（暂计至起诉之日，其余利息计算至实际清偿之日止）；三、恒超矿业支付原告因实现债权产生的律师105.1万元；四、原告在上述债务范围内对石屏公司以及新东经贸的采矿权、对李波持有的石屏公司85%股权和新东经贸的98%股权、胡发雨持有的石屏公司15%股权、陈金生持有的新东经贸2%股权享有优先受偿权；五、石屏公司、新东经贸、李波、大益矿业对上述债务承担连带清偿责任。被告恒超矿业、石屏公司、新东经贸、李波、胡发雨、陈金生、大益矿业未出庭应诉，也未提交书面答辩意见。经审理查明，2013年10月13日，恒超矿业（借款人）与原告（贷款人）签订《流动资金借款合同》（编号为73062014280367），主要约定：贷款人向借款人发放800万元短期流动资金贷款，借款期限自2014年10月13日至2015年10月12日；贷款利息采用固定利率，按贷款发放日中国人民银行公布的同档贷款基准年利率上浮15%计算，贷款按月结息，结息日为每月20日；逾期罚息利率按计收罚息日适用的贷款利率加收50%执行，贷款人对借款人不能按时支付的利息自逾期之日起按罚息利率计收复利；借款人未按时足额偿还本金、支付利息的，还应当承担贷款人为实现债权和担保权利而支付的全部费用，包括但不限于催收费用、诉讼费用、律师费、差旅费等。《流动资金借款合同》第十二条违约事件及其处理中约定，前款所列违约情形之一或数项发生时，贷款人可酌情采取下列一种或数种措施，其中可以宣布本合同项下借款本金或部分立即提前到期，并要求立即归还部分或全部借款，所欠利息结清，并通过各种形式向担保人或借款人立即追索。对逾期贷款和挤占挪用贷款计收罚息，并计收复利。2014年10月14日，恒超矿业又与原告签订《流动资金借款合同》（编号为73162014280368），约定原告再向其发放3200万元贷款，借款期限自2014年10月14日至2015年10月13日，合同其他主要内容与前述《流动资金借款合同》相同。2014年11月28日，恒超矿业又与原告签订《流动资金借款合同》（编号为73162014280436），约定原告再向其发放2000万元贷款，借款期限自2014年11月28日至2015年11月27日，贷款利息采用固定利率，按贷款发放日中国人民银行公布的同档贷款基准年利率上浮25%计算，合同其他主要内容与前述《流动资金借款合同》类似。上述合同签订后，原告于2014年10月13日向恒超矿业发放贷款800万元，于2014年10月14日发放贷款3200万元，于2014年11月28日发放贷款2000万元，共计发放6000万元。2015年4月20日，原告根据《流动资金借款合同》第十二条违约事件及其处理中的约定，在被告欠付利息的违约情形出现的情况下，向被告宣布合同提前到期。2012年9月1日，石屏公司与原告签订《采矿权最高额抵押合同》（编号为ZD7306201200000022）,约定:石屏公司将其所有的石屏县银厂坡铅锌矿有限公司铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002008123220001688）抵押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）提供担保。担保范围除了合同主债权还包括由此产生的利息、罚息、复利、违约金、实现债权费用等；当债务人未按主合同约定履行债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，抵押权人均有权优先要求抵押人在合同范围内承担担保责任。此后，双方就该采矿权办理了抵押备案，备案号为【云国土资矿（2012）96号】。2012年12月6日，被告新东经贸与原告签订《采矿权最高额抵押合同》（编号为为ZD7306201200000031）约定：被告新东经贸将其所有的云南新东经贸有限公司石屏县银厂坡铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002009113220041923）抵押给原告，为被告恒超矿业在自2012年12月6日至2013年12月16日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）提供担保。2013年10月10日，被告新东经贸与原告签订《采矿权最高额抵押合同》（编号为ZD7306201300000038），约定：被告新东经贸将其所有的云南新东经贸有限公司石屏县银厂坡铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002009113220041923）抵押给原告，为被告恒超矿业在自2013年10月10日至2015年10月10日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）提供担保。双方就该采矿权的抵押没有进行抵押登记备案。2012年9月1日，被告李波与原告签订《权利最高额质押合同》（编号为：ZZ7306201200000026）,约定：被告李波将其持有的石屏公司85%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。担保范围：除了合同主债权还包括由此产生的利息、罚息、复利、违约金、实现债权费用等；担保方式：当债务人未按主合同约定履行债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，抵押权人均有权优先要求抵押人在合同范围内承担担保责任。于2012年9月12日，双方办理了股权出质设立登记，被告李波出质股权登记号为【（石工商）股质登记设字（2012）第00003号】。同日，被告胡发雨与原告签订编号为：ZZ7306201200000027《权利最高额质押合同》,约定：被告胡发雨将其持有的石屏公司15%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。担保范围、担保方式等内容与前述李波与原告签订《权利最高额质押合同》类似。于2012年9月12日，双方办理了股权出质设立登记，被告胡发雨出质股权登记号为【（石工商）股质登记设字（2012）第00004号】。2012年9月5日，被告李波与原告签订《权利最高额质押合同》（编号为：ZZ7306201300000003）,约定：被告李波将其持有的新东经贸98%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。担保范围、担保方式等内容与前述李波与原告签订《权利最高额质押合同》类似。于2012年10月25日，双方办理了股权出质设立登记，被告李波出质股权登记号为【（石工商）股质登记设字（2012）第00005号】。2012年9月5日，被告陈金生与原告签订《权利最高额质押合同》（编号为：ZZ7306201300000004）,约定：被告陈金生将其持有的新东经贸2%股权质押给原告，为被告恒超矿业在自2012年9月5日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供股权质押担保。担保范围、担保方式等内容与前述李波与原告签订《权利最高额质押合同》类似。于2012年10月25日，双方办理了股权出质设立登记，被告李波出质股权登记号为【（石工商）股质登记设字（2012）第00006号】2013年1月10日，被告陈金生的配偶冯玉兰出具承诺函，载明：同意该质押合同的签署及履行，并愿意根据该合同的约定，在发生被告陈金生根据前述合同承担质押担保责任时，原告有权处分共同财产。2012年9月1日，石屏公司与原告签订《最高额保证合同》（编号为ZB7306201200000058）,约定石屏公司为主合同债务人即恒超矿业，在自2012年9月15日至2015年9月4日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元债务提供连带责任保证。保证范围除主债权外包括利息、违约金、实现债权费用等，保证期间为每笔债务履行期届满之日起两年。保证方式约定:当债务人未按主合同约定履行债务时，无论抵押权人对主合同项下的债权是否拥有其他担保权利，抵押权人均有权优先要求抵押人在合同范围内承担担保责任；其后，李波、新东经贸与原告签订《最高额保证合同》，合同主要约定李波为恒超矿业的债务提供最高额为7200万元的连带责任保证，保证范围、保证期间等内容与前述石屏公司签订的《最高额保证合同》类似。2014年10月10日，被告大益矿业与原告签订《最高额保证合同》（编号为ZB7306201400000064）,约定被告大益矿业为被告恒超矿业在自2013年12月1日至2017年12月1日止期间内与原告办理各类融资业务所发生的最高额不超过7200万元（大写柒仟贰佰万元）债务提供连带责任保证担保。保证范围、保证期间等内容与前述石屏公司签订的《最高额保证合同》类似。上述事实，有原告的企业营业执照、金融许可证，被告的企业法人营业执照、组织机构代码证、身份信息、《流动资金借款合同》、《采矿权最高额抵押合同》、《权利最高额质押合同》《最高额保证合同》、《关于同意执行共同财产的承诺函》、借款凭证等证据在卷佐证，并经庭审质证、认证，本院予以确认。本院认为，恒超矿业与原告签订的《流动资金借款合同》、原告与石屏公司、新东经贸签订的《采矿权最高额抵押合同》、原告与李波、胡发雨、陈金生签订的《权利最高额质押合同》、原告与石屏公司、新东经贸、李波、大益矿业签订的《最高额保证合同》均是各方当事人的真实意思表示且未违反法律、行政法规的禁止性规定，应属合法有效，对各方当事人均有约束力。一、关于借款本息。因恒超矿业未按《流动资金借款合同》之约定按期向原告履行支付利息的义务，恒超矿业已构成违约。根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”的规定以及《流动资金借款合同》的约定，原告有权宣布贷款提前到期，要求恒超矿业立即还本付息。原告于2015年4月20日宣布合同提前到期符合法律规定，故被告恒超矿业应按合同约定，除应支付上述借款期内利息外，还应支付相应罚息及复利。按照编号为73062014280367的《流动资金借款合同》之约定，借款本金为800万元，借款期限为2014年10月13日至2015年10月12日。期内利息为年利率6.9%，从2014年10月13日至2015年4月20日共计190天，应付利息为291333.33元，逾期利息为年利息10.35%，从2015年4月21日起至实际清偿之日止。按照编号为73162014280368的《流动资金借款合同》之约定，借款本金为3200万元，借款期限为2014年10月14日至2015年10月13日，期内利息为年利率6.9%，从2014年10月14日至2015年4月20日共计189天，应付利息为1159200元，逾期利息为年利率10.35%，从2015年4月21日起至实际清偿之日止。按照编号为73162014280436的《流动资金借款合同》之约定，借款本金为2000万元，借款期限为2014年11月28日至2015年11月27日，期内利息为年利率7%，从2014年11月28日至2015年4月20日共计144天，应付利息为560000元，逾期利息为年利率10.5%，从2015年4月21日起至实际清偿之日止。综上，对原告请求恒超矿业还本付息的诉讼请求本院予以支持。二、关于抵押、质押担保及保证担保责任。1.依据前述《采矿权最高额抵押合同》及之约定：原告对石屏公司所有的石屏公司将其所有的石屏县银厂坡铅锌矿有限公司铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002008123220001688）转让所得价款在6000万元本息范围内享有优先受偿权；关于原告对新东经贸所有的雅安××荥经县星耀煤矿（采矿权许可证C5100002010121120094981）采矿权是否享有优先受偿权，根据《中华人民共和国物权法》第一百八十七条之规定“以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。”由于该项抵押权并办理未登记，故抵押权并未设立，对该项诉讼请求不予支持；3.依据前述《最高额质押合同》，原告对李波持有的石屏公司85%股份转让价款在6000万元本息范围内、对李波持有的新东经贸98%股份转让价款在6000万元本息范围内、对胡发雨持有的石屏公司15%股份转让款在6000万元本息范围内、对陈金生持有的新东经贸2%股份转让款在6000万元本息范围内、均享有优先受偿权；4.石屏公司、新东经贸、大益矿业、李波对案涉贷款在《最高额保证合同》约定范围内承担连带保证责任，石屏公司、新东经贸、大益矿业、李波对会理县恒超矿业有限责任公司在承担保证责任后，有权向会理县恒超矿业有限责任公司追偿；三、关于律师费。依据《流动资金借款合同》之约定，原告虽有权要求借款人恒超矿业及其担保人承担包括律师费在内的实现债权费用，但原告并未提供证据证明其主张的105.1万元律师费已实际发生，故对该项诉讼请求本院不予支持。综上，原告的诉讼请求部分成立，本院予以部分支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百八十七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、会理县恒超矿业有限责任公司十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行借款本金6000万元、欠付利息2010533.33元及逾期利息（逾期利息计算方式为：以本金4000万元为基数，按照年利率10.35%，从2015年4月21日起计付利息至本金实际清偿之日止。以本金2000万元为基数，按照年利率10.5%，从2015年4月21日起计付利息至本金实际清偿之日止）；二、被告石屏县银厂坡铅锌矿有限公司、云南新东经贸有限公司、四川大益矿业有限公司、李波对会理县恒超矿业有限责任公司上述第一项债务在6000万元本息范围内承担连带保证责任，被告石屏县银厂坡铅锌矿有限公司、云南新东经贸有限公司、李波、四川大益矿业有限公司对会理县恒超矿业有限责任公司在承担保证责任后，有权向会理县恒超矿业有限责任公司追偿；四、原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行对被告石屏公司将其所有的石屏县银厂坡铅锌矿有限公司铅锌矿采矿权（采矿许可证号：C5300002008123220001688）享有抵押权，在会理县恒超矿业有限责任公司到期不履行第一项及第二项付款义务时，可以协议折价或者拍卖、变卖该抵押物所得的价款在6000万元本息范围内优先受偿；五、原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行对被告李波、胡发雨持有的石屏县银厂坡铅锌矿有限公司股权享有质押权，在会理县恒超矿业有限责任公司到期不履行第一项付款义务时，可以协议折价或者拍卖、变卖该抵押物所得的价款在6000万元本息范围内优先受偿；六、原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行对被告李波、陈金发持有的云南新东经贸有限公司股权享有质押权，在会理县恒超矿业有限责任公司到期不履行第一项付款义务时，可以协议折价或者拍卖、变卖该抵押物所得的价款在6000万元本息范围内优先受偿；七、驳回原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费366888.33元，由原告上海浦东发展银行股份有限公司成都双楠支行承担8000元，由被告会理县恒超矿业有限责任公司、石屏县银厂坡铅锌矿有限公司、云南新东经贸有限公司、李波、胡发雨、陈金生、四川大益矿业有限公司承担358888.33元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省高级人民法院。审 判 长  傅 敏审 判 员  王晓川人民陪审员  唐金成二〇一六年十二月八日书 记 员  张 磊