河北省邯郸市肥乡区人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0428刑初167号公诉机关河北省邯郸市肥乡区（原肥乡县）人民检察院。被告人赵社彬，男，1977年11月22日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地、居住地均为邯郸市肥乡区（原肥乡县）天台山镇北杜齐村。2016年2月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区（原肥乡县）看守所。辩护人韩鹏飞，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。被告人赵社喜，男，1985年6月22日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地、居住地均为邯郸市肥乡区（原肥乡县）天台山镇北杜齐村。2004年12月30日因犯包庇罪被本院判处有期徒刑八个月。2016年2月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区（原肥乡县）看守所。被告人杨合梅，男，1954年12月16日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地、居住地均为邯郸市肥乡区（原肥乡县）大西韩乡东庄上村。2016年7月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区（原肥乡县）看守所。邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2016）123号起诉书指控被告人赵社彬、赵社喜、杨合梅犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员张停出庭支持公诉，被告人赵社彬及其辩护人韩鹏飞、被告人赵社喜、杨合梅到庭参加诉讼。现已审理终结。邯郸市肥乡区（原肥乡县）人民检察院指控，2011年11月至2014年12月期间，肥乡县中兴理财咨询服务有限公司（以下简称中兴公司）赵社彬、赵社喜未经金融部门许可，以在该公司存款方便、利息高为由，以出具该公司定单形式，直接或者通过给好处费让代办员吸收共计253户群众存款535.2635万元，并将所吸收来的存款用于存入尹少锋的肥乡县易和投资咨询有限公司（以下简称易和公司）。其中代办员被告人杨合梅共计吸收78户群众存款156.035万元，杨合梅从中收取好处费。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议以非法吸收公众存款罪对被告人赵社彬、赵社喜、杨合梅依法处罚。被告人赵社彬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。辩护人韩鹏飞提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人赵社彬的罪名不持异议，但认为（1）被告人赵社彬系被公安机关口头传唤后自动到案，并如实供述罪行，依法应予认定其为自首。（2）被告人赵社彬只应对其直接经手吸收的群众存款承担责任，不应对该案全部吸收的群众存款承担责任。（3）被告人赵社彬的主观恶性小。请求对被告人赵社彬从轻或者减轻处罚。被告人赵社喜对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。被告人杨合梅对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。经审理查明，2011年11月，被告人赵社彬、赵社喜注册成立了中兴公司。赵社喜任法人代表，赵社彬任监事。2012年2月至2015年1月期间，被告人赵社彬、赵社喜未取得金融部门许可，以出具该公司入资单据形式，以给手续费等发展被告人杨合梅等代办员以该公司名义公开面向社会公众吸收存款，公开宣传固定利率、随用随取、还本付息。截止到案发，直接或者通过代办员共计吸收250户群众存款共计535.2635万元。其中被告人杨合梅吸收78户群众存款共计156.035万元。赵社彬将所吸收的群众存款用于存入尹少锋的易和公司、放贷、支付存款利息、代办员手续费和奖励等。由于上线存款不能兑付等因，造成赵社彬、赵社喜吸收的上述存款和杨合梅吸收的上述存款无法兑付。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、中兴公司工商局查询结果表记载，该公司法定代表人是赵社喜，2011年11月2日成立。2、中兴公司平面图、照片。3、中国银监会邯郸监管分局答复意见书记载，该局从未向中兴理财服务咨询有限公司颁发过金融许可证。4、集资者陈雪荣等250户的中兴公司入资单据。5、易和公司关于赵某100万元的存款定单。6、易和公司关于赵社彬存款700万元的挂失和确认手续。7、中兴公司向外贷款的借款凭证。8、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的检验意见书记载，第一，中兴公司的入资户共计250户，入资金额共计535.2635万元。其中杨合梅代办的入资户共计78户，入资金额共计156.035万元。第二，以赵某、赵社彬名义在易和公司存款共计800万元。9、集资者关于其将存款直接或者通过代办员存入中兴公司的证言。10、证人李某1证言，其是中兴公司办公用房的出租者。2011年11月该公司开始租的门市，他们兄弟一起来商量的。11、证人李某2证言，其是中兴公司工作人员。法人代表是赵社喜，赵社彬也是股东，赵社喜负责收取代办员吸收来的钱及群众直接存款，然后赵社彬就将钱拿走了，收到的钱都不在公司放。经营者是赵社彬、赵社喜兄弟二人。12、证人刘某1证言，其是中兴公司代办员。当时赵社彬给其说他的中兴公司存款零风险、利息高、存取方便，让其帮忙多找存款，给其分红、提成之类的好处。其给该公司找了存款。13、证人刘某2、任某、路某、崔某（均是中兴公司代办员）证言均与证人刘某1证言一致。14、证人程某的证言，其是中兴公司工作人员。其丈夫赵社喜和赵社彬开了该公司，公司法人是赵社喜，公司监事是赵社彬，实际管钱的是赵社彬。赵社彬和赵社喜都收取过群众的钱、开具过公司票据。15、证人赵某证言，其儿子赵社彬以其名义存入尹少锋处存款100万元。16、肥乡区公安局天台山派出所出具的到案证明记载，赵社喜被该所民警在盛世长安小区南门的果蔬门市抓获。杨合梅经传唤到案。2016年2月28日，赵社彬被口头传唤至该所。17、被告人赵社彬在侦查阶段供述，其拿弟弟赵社喜的身份证去注册了中兴公司，公司法人是赵社喜，公司监事是其。该公司主要是吸收钱和放钱，存款大部分是从代办站收的，小部分是储户直接存到这的。其将吸收来的存款大部分存到尹少锋处了，还有一部分放贷了。该公司是其一人投资，赵社喜协助其工作，赵社喜负责记账、收钱、开票，也向群众宣传存款。他收的钱，其每天会取走，然后放到尹少锋处挣利息差。其共吸收520万元左右，除存入尹少锋处外，还往外放了十几万元、请代办员吃饭、给代办员手续费和奖励等。其存入尹少锋处的800万元包括群众存款和其他款项。18、被告人赵社喜在侦查阶段对其参与非法吸收公众存款犯罪事实供认不讳的供述，并供述是赵社彬经其同意拿其身份证去注册公司。其负责收钱、开票、盖章，然后把钱和收据给赵社彬。其也向群众宣传过存款。19、被告人杨合梅在侦查阶段对其非法吸收公众存款犯罪事实供认不讳的供述，并供述是赵社喜通过他姑父找其作代办员的。其以该公司名义宣传和吸收存款，并收取了该公司给付的手续费和奖励。经其手吸收群众存款160多万元。后其向存款群众垫付十一二万元，剩余存款没有兑付。群众存款到期后，由赵社彬支付利息。20、肥乡县法院刑事判决书记载，2004年12月30日被告人赵社喜犯包庇罪，判处有期徒刑八个月。21、被告人赵社彬、赵社喜、杨合梅户籍证明等证据。上述证据互相印证，经当庭质证足以证明被告人赵社彬、赵社喜、杨合梅非法吸收公众存款的犯罪事实存在，本院予以确认。本院认为，被告人赵社彬、赵社喜未经金融部门许可，发展被告人杨合梅等代办员采取入资单据形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且赵社彬、赵社喜、杨合梅非法吸收公众存款均达100万元以上，均属于数额巨大。被告人赵社彬经派出所口头传唤虽到派出所接受调查并如实供述罪行，但没有证据证实赵社彬具有将自己置于司法机关控制之下并接受制裁的投案心理，故对其不予认定自首。代办员刘某1、刘某2、任某、路某、崔某等人证言证实，赵社彬和赵社喜对于以中兴公司名义吸收的全部存款具有共同故意和共同行为。赵社彬对此亦供认。故被告人赵社彬应当对以中兴公司名义吸收的全部存款承担法律责任。并且赵社彬开设公司、发展代办员、支配存款去向，在非法吸收存款的过程中所起作用较大；且有给存款人造成直接经济损失50万元以上的情节。赵社彬辩护人的意见与事实、法律不符，不予采纳。被告人赵社喜具有犯罪前科。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人赵社彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月29日起至2019年11月28日止）二、被告人赵社喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月28日起至2019年8月27日止）三、被告人杨合梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月15日起至2019年7月14日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柳延峰代理审判员  陈燕枝人民陪审员  岳红伟二〇一六年十二月二十七日(代印)书 记 员  杨晓磊附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。