河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀1003刑初143号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人尚游，男，1981年5月9日出生于河北省辛集市，汉族，大专文化，系黄金佳投资集团有限公司万庄营业部经理，捕前住河北省廊坊市安次区。2015年1月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被河北省冀中公安局万东分局取保候审，2016年6月23日被本院取保候审。2016年12月15日被逮捕，现押于廊坊市看守所。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2016）124号起诉书指控被告人尚游犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年8月15日，廊坊市广阳区人民检察院向本院建议延期审理，本院准许。2016年9月13日，廊坊市广阳区人民检察院建议恢复法庭审理。廊坊市广阳区人民检察院指派代理检察员徐菲出庭支持公诉，被告人尚游到庭参加诉讼。现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，黄金佳投资集团有限公司自2007年3月至2014年9月，在河北、西安、大连、北京、天津等多省市的多家黄金佳门店通过内部福利协议、中立仓等产品向社会不特定群体吸收资金。2013年2月至2014年9月期间，被告人尚游担任黄金佳投资集团有限公司万庄营业部经理，直接参与公司非法吸收公众存款业务。经查，在其任职期间该营业部吸收现金入金169037392.98元，续签入金35209106.70元，赠金入金3024610.21元，入金合计人民币207271109.89元。对上述指控的事实，公诉机关提供了证人于某、商某等人的证言，集资参与人许某、王某1、林某等人的证言，被告人尚游的供述及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人尚游系黄金佳投资集团有限公司的其他责任人员，直接参与了吸收公众存款的行为，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人尚游对起诉指控的犯罪事实和罪名不持异议，且辩解其系自首。经审理查明，黄金佳投资集团有限公司被告单位自2007年3月至2014年9月，在河北、北京、天津、西安、大连、深圳等多省市的多家黄金佳门店，利用经营实体金店，通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户口口相传，与不特定人员签订黄金佳内部福利协议、内部福利两便协议、预订预售中立仓合同、金管家购买协议、“金发展”委托信托协议书、“金元宝”合同、“大赢家”白银理财协议书、黄金佳金银/黄金/白银制品买卖合同、提金卡全额购买协议、积存卡积存系列金条/金钱协议、黄金佳系列金条/金钱代保管协议，并允诺收益等方式吸收资金。2013年2月至2014年9月期间，被告人尚游担任黄金佳投资集团有限公司万庄营业部经理，直接参与公司吸收资金业务。在其任职期间该营业部吸收现金入金169037392.98元，续签入金35209106.70元，赠金入金3024610.21元，入金合计人民币207271109.89元。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、证人于某的证言证实，2011年8月份，其在黄金佳投资集团有限公司万庄第一分公司上班，2013年8月份，晋升为分公司业务主管。黄金佳投资集团有限公司的业务有黄金、白银制品的实物交易，其中包括实物交易、提金卡、积存金、代保管等业务，另有《黄金佳内部福利协议》、《黄金佳预定预售中立仓协议》、《黄金佳黄金、白银制品买卖合同》等投资业务，其中这些投资业务是可以提取实物黄金、白银的，但大部分投资人都没有提取实物，都是直接现金方式在账户中进出。总公司的宣传有媒体及网络，分公司的宣传有总公司统一配送到分公司的宣传单页，会到人群聚集的地方针对不特定人进行宣传，还会不定期举行一些活动进行推广。通过投资顾问宣传及拉拢亲朋好友参与投资，但实际上面向社会。分公司的资金每日都要由分公司财务通过银行转账到总公司账户上。2、证人商某的证言证实，2010年9月份，其从黄金佳投资集团有限公司新华路店到万某这边来拓展市场，最开始的时候万某这边还没有成立分公司，当时在华兴服务处加油站南侧的一排平房处开设了一个经营网店，其系负责人，最开始的经营网点不销售实物，只做宣传，吸收的投资人要去廊坊市里的店面办理业务，直到2011年6月3日成立了万庄第一分公司、第二分公司。第一分公司是超市内的金店，主要销售金银实物、饰品及工艺品；第二分公司主要销售金银实物、饰品及工艺品，以及其他投资项目，两个分公司都可以做业务。黄金佳投资集团有限公司的业务有黄金、白银制品的实物交易，其中包括实物交易、提金卡、积存金、代保管等业务，另有《黄金佳内部福利协议》、《黄金佳预定预售中立仓协议》、《黄金佳黄金、白银制品买卖合同》等投资业务，其中这些投资业务是可以提取实物黄金、白银的，但大部分投资人都没有提取实物，都是直接现金方式在账户中进出。总公司的宣传有媒体及网络，分公司的宣传有总公司统一配送到分公司的宣传单页，会到人群聚集的地方针对不特定人进行宣传，还会不定期举行一些活动进行推广。在办理《黄金佳内部福利协议》时，公司的投资顾问会和投资人签订一份“亲属关系证明”，因为该投资项目中规定，投资人只能为公司员工或员工亲属，然而投资人大部分和投资顾问不是真正的亲属，主要目的是为了规避规定，发展投资。2009年，其刚入职的时候，参加过入职培训，培训内容主要是介绍公司的实力、以及获得的各种荣誉，之后就是对各项业务的情况进行讲解，讲师告诉其要对客户宣传公司实力，这样会容易吸收投资。证人苟某、董某、张某、崔某、谷某、吕某、李某1、陈某1、孙某、王某2等人的证言与证人商某所证内容基本一致。3、集资参与人许某的证言证实，2014年2月初，李某4对其说黄金佳公司现在有活动，投资项目利率高。2月10日，其与公司签订了一年期内部福利协议，同时附赠一个“白银卡”补充协议及一份黄金佳白银制品买卖合同，其投资14万元，固定收益率为4%，浮动收益率1-9万为5.8%，10-49万为6.8%，50万以上10.8%。有合同、银行凭证等书证予以佐证。集资参与人王某1、林某、段某、陈某2、李某2、杜某等人的证言在购买黄金佳产品等内容方面与许某的证言内容基本一致。4、廊坊市益华司法会计鉴定中心出具的情况说明记载了被告人尚游在其任职期间吸收现金入金169037392.98元，续签入金35209106.70元，赠金入金3024610.21元，入金合计人民币207271109.89元。5、公安机关出具的搜查笔录，扣押物品、文件清单记载了从万庄第一分公司、第二分公司扣押物品情况。6、内资企业登记表证实了黄金佳投资集团有限公司万庄分公司的经营范围为金银制品的零售。7、公安机关出具的到案说明证实被告人尚游系传唤到案的。8、常住人口基本信息证实被告人尚游的身份情况。9、被告人尚游的供述与上述证据所证基本一致。上述证据经庭审举证、质证，均合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。对被告人尚游提出其系自首的辩解意见。经查，公安机关出具的到案说明等证据证实，被告人尚游并未主动到案，依法不予认定为自首。被告人尚游的辩解意见，本院不予采纳。本院认为，黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大；被告人尚游为该单位其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。廊坊市广阳区人民检察院起诉指控的犯罪成立。但被告人尚游管理分公司，开展业务是按照黄金佳投资集团公司的要求，接受黄金佳投资集团公司的领导进行的，在参与非法吸收公众存款犯罪中系受上级人员指派，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且在庭审中认罪态度较好，可减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院（关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释）》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人尚游犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月15日起至2019年10月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人尚游非法吸收公众存款的违法所得予以追缴。三、对公安机关扣押的涉案物品予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  董 平代理审判员  许文芳人民陪审员  李德群二〇一六年十二月十五日书 记 员  高梓宸附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。