山西省垣曲县人民法院刑 事 判 决 书(2016)晋0827刑初31号公诉机关山西省垣曲县人民检察院。被告人席某某，男，1972年7月6日出生于山西省垣曲县，汉族，初中文化程度，中共党员，农民，现住新城镇。2015年7月15日因涉嫌犯诈骗罪，被垣曲县公安局刑事拘留；2015年7月23日被依法逮捕。现羁押于垣曲县看守所。辩护人李圣云，山西中条律师事务所律师。垣曲县人民检察院以垣检公诉刑诉（2016）29号起诉书指控被告人席某某犯诈骗罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。垣曲县人民检察院指派检察员杨卫东、阮晓芬出庭支持公诉，被害人鲁某某、张某、证人席某某1、慎某某、杜某某，被告人席某某及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。垣曲县人民检察院指控：1、2014年11月3日，被告人席某某为取得被害人鲁某某的信任，谎称位于东环路东瑞新公安局对面楼房的五门五楼西单元的房子是其自己的，隐瞒该房子在赵某某的名下且已抵押在宝昇典当行的事实，以该房作抵押，向鲁某某借款10万元，案发前，已支付鲁某某利息12000元，欠鲁某某88000元。2、2013年3月3日，被告人席某某以东环路三间门面房为抵押，向张某借款20万元，并约定每月支付3分的利息。案发前，被告人席某某共支付张某9.6万元利息，欠张某10.4万元。3、2013年4月4日，被告人席某某隐瞒其三间门面房已抵押给张某的事实，骗取慎某某担保，又以此门面房为抵押，每月三分五的利息向石某某借款30万元。案发前席某某已偿还石某某10万元的本金，56000元的利息，欠石某某14.4万元。综上，被告人席某某骗取鲁某某、张某、石某某共计33.6万元。针对上述指控，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、被害人陈述、被告人的供述、证人证言、书证等相关证据材料，认为被告人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人席某某辩称，其借被害人钱是事实，但主观上没有诈骗的故意。其辩护人辩称：1、被告人席某某没有实施诈骗的故意，所借款都用于个人的洗浴中心经营；2、客观上被害人的财产不会受到被告人的不法侵害，完全可以提供以物抵债的方式解决，被害人与被告人的妹妹席某某1达成的协议受法律保护；3、张某的借款，当时该房屋没有抵押，在案发前该房屋已经达成了以物抵债的协议书；4、石某某没有报案证实其权益没有受到侵害。故被告人席某某的行为不构成犯罪。经审理查明：1、2014年5月，房地产开发商谢某某将其开发的垣曲县东环路新公安局对面的五楼西户单元楼抵给席某某以还其工钱，因席某某从朋友赵某某处有10万元借款，便以赵某某的名义与谢某某签订了该单元楼的购房协议书。同时席某某与赵某某口头约定该套单元楼出售后，将10万元钱还于赵某某，其余钱款归席某某所有。购房协议写了之后，2014年7月4日，席某某要用钱，便让赵某某以该单元楼做抵押，在宝昇典当行贷款10万元。2014年11月3日，被告人席某某以其做生意需周转资金为由，隐瞒该单元楼在赵某某的名下且已抵押在宝昇典当行的事实，又以该房作抵押，向被害人鲁某某借款10万元，案发前，仅支付鲁某某利息16000元，剩余欠款84000元至今未还。2015年3月，席某某离家外出，同年7月15日到公安机关投案自首。2、2013年3月5日，被告人席某某在经营逸心园洗浴中心期间，因资金周转困难，以东环路刘张村辖区内的三间门面房为抵押，向张某借款20万元，并约定每月支付3分的利息。张某为降低资金风险性，与席某某、杜某某夫妇签订了出售房屋协议。同年4月，被告人席某某隐瞒其三间门面房已抵押给张某的事实，以该三间门面房及楼上三层共四层为抵押，慎某某作担保人，向石某某借款30万元，约定利息为每月三分五。2015年3月，席某某在支付张某、石某某部分利息归还石某某10万元本金后，因其经营不善，资金无法周转，离家外出。在其外出前，委托其妹妹席某某1全权代理处理与其相关的一切事宜。案发前，席某某1与张某、慎某某就还款事宜达成书面协议。针对上述第一起事实，公诉机关提交的证据有：受案登记表、立案决定书，主要内容：2015年6月25日，鲁某某报案称：2014年11月3日，席某某谎称自己在东环路与黄河路交叉口处有一套单元楼，并用其作抵押从鲁某某处骗取人民币10万元。垣曲县公安局于2015年6月29日予以立案。被害人鲁某某的陈述，主要内容：2014年10月底，我妹妹鲁某某1给我说孟某某的朋友席某某做生意周转急需10万元钱，用单元楼做抵押，借期3个月，月息4分，问我有钱吗。经过考虑，我同意借。11月3日上午，席某某、孟某某带鲁某某1到中条大街十字路口那个洗浴中心，席某某说洗浴中心是他的。我从王茅坐车到县城后，和他们一起去看抵押给我的房子。我们到了东环路与黄河路交叉口新公安局对面的第二栋五单元502室，席某某用钥匙将房门打开，给我说这房子是他的，借给他10万元后把该房抵押给我。然后，我们就写了一份合同，约定席某某以该房做抵押，从我处借款10万元，为期3个月，月息4分。我拿了三个月利息12000元后，之前先扣了一个利息，也就是共拿了16000元利息。2015年正月初七就联系不到席某某了。我和妹妹拿钥匙去开502的房门，发现门锁被换了打不开。我和孟某某联系，他让我把门锁换了，我换锁后没几天，又被其他人换了，打不开。证人赵某某的证言，主要内容：2014年4月份，席某某向我借10万元钱，我就借给他了。当时说好把东环路新公安局对面的单元楼五楼西单元118平米的房子过到我名下，找到合适的人卖了，把我的10万元钱扣出来，多余的部分再给他。2014年5月，席某某把谢某某1叫到逸心园给我写了一个购房协议书，协议书上谢某某的名字是谢某某1签的，谢某某1和谢某某是弟兄俩。合同写了没几天，席某某要用钱，那个房子没卖了，我就把房子押在残联楼下的典当行押了10万元钱，席某某用了。2015年4月份，我把抵押的房子卖了，卖了12万，把典当行的钱还了。证人孟某某的证言，主要内容：2014年前半年，席某某说想把他在东环路的一个五楼的房子卖了，让我找卖家，一直没找到。后来他让我帮忙借10万元钱，我就找到了鲁某某，鲁某某说钱暂时回不来，让等等。过了一段，鲁某某1说钱回来了，我就问席某某还用吗，他说用呢。2014年后半年，鲁某某到县城，我们一起看了席某某抵押给鲁某某的房子，在东环路新公安局对面的单元楼，是五楼，110多平米，看完房子我们又到律师事务所，席某某、鲁某某他们在那里写协议，我就走了。之后，席某某交给我两把钥匙，说是东环路那个五楼的钥匙，让我转交给鲁某某。证人谢某某1的证言，主要内容：2014年，席某某给我哥谢某某工地上干活，欠他一些钱，另外还欠有地表附着物款，双方协商把谢某某开发的位于东环路刘张村的一个五楼502室抵给席某某。后来席某某领着一个叫赵某某的人和我签了购房合同，合同上写的赵某某的名字，为啥这样写，我也不清楚。借款与担保协议，证实鲁某某与席某某达成借款协议的主要内容为，席某某从鲁娟娟处借款10万元，利息为每月4000元整，借款期限为3个月，为保证席某某按期还款，席某某愿意以其位于新城镇刘张村第十居民组，东环路与黄河路交叉路口的五单元502房屋抵押给甲方。购房协议书，证实赵某某购买房屋的事实。抵押担保承诺书，证实2014年7月4日，赵某某用赵家岭谢某某1开发的1号楼5门5楼西作为抵押，在宝昇行典当有限责任公司带款10万元。宝昇行典当使用金归还收据，证实赵某某于2015年4月3日归还使用金10万元。被告人席某某的供述，主要内容：2013年至2014年，我给开发商谢某某平地打地基，房子盖好后，谢某某说没钱付给我，把东环路新公安局对面的五楼西户单元楼抵给我还工钱。因为我从赵某某那里借了10万元钱，就把房子写到赵某某名下，借款条还在赵某某手里，所以房子其实是我的。因为我从残联楼下的典当行有45万元贷款没有还上，没法再贷款，就让赵某某用该单元楼做抵押，又从典当行贷了10万元给我用了。之后，通过孟某某介绍，我又从鲁某某那里借款10万元，还是用东环路新公安局对面的五楼西户单元楼做的抵押。我带那个女的看了房子，房子钥匙是赵某某从典当行拿回的，之后我让孟某某把装修钥匙给了鲁某某。我共付给鲁某某利息16000元。针对上述第二起事实，公诉机关提交的证据有：1、受案登记表、立案决定书，主要内容：2015年6月26日，张某、慎某某报案称：2013年3月3日，席某某以出售东环路三间门面房为由，从张某处借得现金20万元。2013年4月4日，席某某又用东环路的三间门面房及单元楼整体抵押需要担保为由，让慎某某担保从石某某处借得人民币30万元。垣曲县公安局于2015年6月26日予以立案。2、张某的陈述，主要内容：2013年3月5日，席某某因急需周转资金，便以其东环路的三间门面房（便民超市）作抵押，从我这借走20万元，约定利息月息3分，我们协议写的是买卖协议，但实际是抵押借款。席某某支付我利息约36000元后，人就找不见了，我去看门面房，才知道门面房抵押给了好几个人。3、石某某的陈述，主要内容：2013年4月初，邓某某见面对我说有个人叫席某某，生意上急需周转，需要用钱30万，月利息三分五，期限两个月，用他的房子作抵押，然后有个政府工作的人员慎某某做担保。2013年4月4日，我和邓某某、席某某、慎某某四人在原农机局楼下的一间屋子里见面，席某某拿了一个房屋买卖协议，内容是将黄河路东刘张村第十居民组辖区内席某某的三间四层门面房卖给我，实际是做个抵押，然后我和席某某在上面签了字。慎某某给我写了保证书，内容是，席某某若不还钱，30万元由他还给我。2014年7月，席某某还了我10万元钱，期间还过三四个月的利息，每次10500元。4、证人慎某某的证言，主要内容：2013年4月4日，席某某找我说他把刘张村黄河路东段的三间四层门面房以30万元抵押给石某某，期限两个月，让我给他担保，因为是朋友，又有门面房作抵押，我就同意了。后来才知道，这房子同时押给了几个人。5、证人杜某某（席某某妻子）的证言，主要证实出售房屋协议上是其本人签的字，具体内容不清楚，席某某说是拿房子作抵押借钱。席某某用所借的钱都付别人利息，还有用于逸心园店里的投资了。6、证人邓某某的证言，主要内容：2013年4月，胡东生介绍我认识了席某某，说席某某需要借款。我找到石某某把这情况给石某某说了，石某某说可以借。席某某用东环路的三间四层门面房做抵押，因该房没有房产证，石某某要求有人做担保，席某某找到慎某某作担保。我们四人在一起，石某某和席某某签了一份房屋买卖协议，其实是抵押借款，慎某某写了担保书。当时约定利息月息三分五，席某某给了三、四个月的利息，2014年还了石某某10万元的本金。7、证人贾某某的证言，主要内容：我与席某某合伙经营逸心园洗浴中心，席某某抵押房子的情况我不清楚，还利息时知道。席某某有自己清还的利息，也有部分利息在我这。席某某分三次从张某那里借了70万元，月息三分。我从2013年5月3日开始一直给张某付利息，2014年6月还给张某本金10万元，以后又支付利息到2015年2月。席某某从石某某处借钱30万元，利息也是我付给了邓某某，后来还了10万元本金。8、证人席某某1（席某某妹妹）的证言，主要内容：2015年正月十五之前，席某某的孩子给我打电话说找不到她妈了，我才知道我哥席某某和嫂子杜某某离开垣曲了。席某某离开垣曲后，很多人到我家找我，要占席某某的房子抵债。我知道我哥席某某欠别人的钱，具体数字不清楚。席某某离开垣曲后给我打过电话，我把人家要账的事情都告诉他了，他说家里有写好的委托书，让我处理他的债务。2015年3月25日，我和我三哥席红俊在刘张村毕某某、王某某的见证下，和慎某某、张某、鲁某某3成协议，将席某某的房产分割给他们三个人抵债，把房子钥匙都给他们了。9、证人毕某某的证言，主要内容：2015年4、5月份，席某某2叫我吃饭，当时还有慎某某、宫某某、张某、鲁某、席某某1、王某某在场，中间我们说事。说的是席某某拿东环路门面房、单元楼分给慎某某、鲁某、张某三家顶账的事情，当时达成了协议，我是见证人。达成协议没有给钥匙，说好是先卖房子，卖不了一个月之内将房子给了慎某某、鲁某、张某三个人顶账。过了一段时间，我被席某某2叫到逸心园，将房子钥匙都分给了查某、鲁某。当时慎某某已经把房子钥匙拿走了。10、出售房屋协议书，证实：2013年3月5日，席某某与妻子杜某某与张某签订了出售房屋协议，将东环路门面房三间（便民超市），卖给张某，房价为20万元。11、房屋买卖协议、保证书，证实：2013年4月4日，席某某将其位于黄河路东段第十村民组辖区的三间四层门面房卖给石某某，房屋作价30万元。慎某某为保证人。12、协议书两份，证实席红俊、席某某1与慎某某、鲁某、张某达成协议，将席某某、杜某某夫妇共有的位于东环路与黄河路交叉路口东南角上下四层建筑物（包括门面房三间、单元住宅三套）全部卖给鲁某、张某、慎某某，三人房款分别全部付清。将其中的第四层和地下室给了张某，由席某某二哥席建设交付。13、席某某3出具的证明一份，证实席某某借款时将自己在东环路前岭村十字路口处房屋第三层给慎某某。14、被告人席某某的供述，主要内容：2013年我刚投资逸心园浴园的时候，我把东环路新公安局对面的三间门面房（便民超市）以20万元押给了张某，每月付三分利息，当时签的房屋买卖协议。之后我又让慎某某给我担保以我在东环路公安局十字路口的三间四层门面房做抵押，从石某某那里借了30万元，每月利息三分五，当时也是签的房屋买卖合同。期间付过利息，2014年11月还了石某某10万元本金。其它相关证据有：1、席某某的户籍证明，证实其1972年7月6日出生，男，汉族，粮农，家庭住址为山西省垣曲县新城镇。已达完全刑事责任年龄。2、拘留证、逮捕证，证实席某某2015年7月15日被拘留，同年7月23日被逮捕。被告人的辩护人就案件事实当庭提交的证据：1、刘张村委员会出具的证明一份，证实席某某在东环路路口所建门面房三间，根据现在市场价格，价值约60多万元。2、王某某1等六人共同出具证明一份，证实席某某在东环路十字路口的三间门面房市场价约70万元左右。公诉机关提供的量刑事实的证据有：到案经过，证实2015年7月15日，席某某到公安机关投案自首，如实交代了犯罪事实。公诉机关提交的案件事实部分的证据，经过当庭质证、认证，内容客观真实，能够相互印证被告人席某某隐瞒涉案房屋已经用作抵押的事实，又以同一套房屋做抵押，骗取鲁某某84000元，不予归还的犯罪事实，及席某某以一幢单元楼同时作为抵押，分别向张某、石某某借款的事实，本院均予以采纳。对公诉机关指控诈骗88000元的数额，因有鲁某某陈述与席某某供述印证，席某某付给鲁某某利息16000元，故诈骗数额应以84000元认定。对于辩护人提交的两份证明，用以证实房屋价值，因该证明系村委及个人所出具，非有资质的鉴定机构出具，故对其证明内容，本院不予采信。对于公诉机关提交的关于量刑事实的证据，来源合法内容真实，证实被告人投案自首的事实，本院予以采纳。本院认为，被告人席某某以非法占有为目的，在其已负债且无偿还能力的情况下，隐瞒其房屋已作抵押的事实，再次以同一房屋作抵押，骗取被害人鲁某某84000元现金，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控被告人席某某诈骗张某、石某某的事实，本院认为，被告人席某某在经营洗浴中心期间，因需资金周转，以其所有的东环路三间四层门面房同时抵押给张某、石某某，共借款50万元。该幢房屋市场价值多少，与所借款数额的差值，公诉机关未能提交相应证据证实，且被告人席某某在离家外出前，已写有委托书，委托其妹妹席某某1处理相关债务。案发前，席某某1与张某、慎某某就债务偿还达成了协议，故被告人席某某主观上不具有非法占有张某、石某某钱款的故意，其该部分行为不构成诈骗罪。对被告人及辩护人的辩解意见部分采纳。被告人席某某具有投案自首情节，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人席某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月15日起至2018年7月14日止。罚金于本判决生效后二个月内缴纳。）二、责令被告人席某某退赔被害人鲁某某人民币八万四千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  黄夏萍审判员  花俊玲审判员  师东辉二〇一六年十二月十四日书记员  魏云鹏