浙江省诸暨市人民法院民 事 判 决 书(2015)绍诸商初字第4300号原告：周琳，女，1975年9月15日出生，汉族，住诸暨市。委托诉讼代理人：周建春，浙江正众律师事务所律师.委托诉讼代理人：王俊，浙江正众律师事务所律师。被告：王柯丽，女，1973年11月21日出生，汉族，住诸暨市。被告：朱扬安，男，1973年8月23日出生，汉族，住诸暨市。被告王柯丽、朱扬安共同委托诉讼代理人：骆可风，浙江博凡律师事务所律师。被告王柯丽、朱扬安共同委托诉讼代理人：汤立琼，浙江博凡律师事务所律师。被告：安丽集团有限公司，住所地：诸暨市陶朱街道望云路。法定代表人：杨仕佳。委托诉讼代理人：曾庆瑜，男，系该公司员工。被告：诸暨市实益置业有限公司，住所地：诸暨市大唐镇轻纺城社区（合溪口）。法定代表人：吴静安。委托诉讼代理人：楼水安，男，系该公司员工。委托诉讼代理人：黄桃红，男，系该公司员工。原告周琳与被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司保证合同纠纷一案,本院于2012年7月23日立案后，根据原告的财产保全申请，依法作出裁定，查封、扣押或者冻结被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司所有的价值658万元的财产。本案依法适用简易程序，由审判员慎莉独任审判。后因被告安丽集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪，本案中止诉讼。中止事由消失后，本院于2015年10月12日恢复审理，并改由代理审判员王玲独任审判。经原告周琳申请，本院依法追加诸暨市实益置业有限公司为本案被告参加诉讼，并依法裁定查封、扣押或冻结被告诸暨市实益置业有限公司价值658万元的财产。后因被告安丽集团有限公司下落不明，无法直接向其送达法律文书，本案转为普通程序，并依法组成合议庭，于2016年5月27日、2016年10月10日二次公开开庭进行了审理。原告周琳的委托诉讼代理人周建春，被告王柯丽、朱扬安的共同委托诉讼代理人骆可风，被告安丽集团有限公司的委托诉讼代理人曾庆瑜，被告诸暨市实益置业有限公司的委托诉讼代理人楼水安、黄桃红到庭参加诉讼。因本案案情复杂，经本院院长批准，延长审限6个月，本案现已审理终结。原告周琳向本院提出诉讼请求：1.判令被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司基于连带保证责任代偿、归还原告500万元借款，并支付自2011年8月22日起至判决确定日止按中国人民银行同期同档次贷款基准利率四倍计算的违约金；2.本案诉讼费由被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司承担。审理中，原告变更第1项诉讼请求为：判令四被告对借款本金500万元及自2012年1月31日起至款付清日止按月利率2%计算的违约金承担连带清偿责任；变更第2项诉讼请求为：本案诉讼费由四被告承担。事实和理由：2011年8月18日，第三人邵平岳因需向原告借款人民币500万元并出具借据一份，被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司为其连带保证责任人。该借据约定：借款时间自2011年8月18日至2011年8月22日，若逾期还款，则按逾期借款总金额日千分之三支付违约金。审理中，原告补充陈述事实和理由：1.由于被告安丽集团有限公司资不抵债等原因，经诸暨市人民政府牵头，被告安丽集团有限公司经诸暨市产权交易有限公司公开拍卖，被告诸暨市实益置业有限公司竞买购得被告安丽集团有限公司全部资产，被告诸暨市实益置业有限公司在竞买前出具了《竞买人承诺书》，竞买成功后签署了《成交确认书》，后又签订《股权转让协议》，上述文件明确，被告诸暨市实益置业有限公司以承担被告安丽集团有限公司的全部债务为条件，接受被告安丽集团有限公司的全部资产，享受诸暨市人民政府据此给予的包括土地退二进三等一系列优惠政策，故被告安丽集团有限公司应当承担的责任，被告诸暨市实益置业有限公司依法应共同承担；2.本案诉讼期间，原告曾依法申请查封被告安丽集团有限公司的土地等财产，后因被告诸暨市实益置业有限公司向诸暨市人民法院提供担保，已经作出的财产保全被解封，故被告诸暨市实益置业有限公司系本案的保证人。被告王柯丽、朱扬安答辩称：1.本案是担保诉讼，主债务人没有被列为被告，其与被告安丽集团有限公司承担的是担保责任；2.本案金额在刑事案件中作了认定，属于赃款，应当启动追赃程序，不需要再启动民事诉讼程序；3.因本案涉及刑事犯罪，担保人即使要承担责任，也是过错责任；4.被告安丽集团有限公司的所有资产已经由被告诸暨市实益置业有限公司以承债式的方式转让收购，被告安丽集团有限公司所有的民间借贷及担保的款项都由被告诸暨市实益置业有限公司承担，且被告诸暨市实益置业有限公司在相关管理部门出具了承诺书，承诺书明确了承担债务的范围，其中包括了依法认定合法的债务，因此应当由被告诸暨市实益置业有限公司承担债务。被告安丽集团有限公司答辩称：1.其没有任何资产移交给被告诸暨市实益置业有限公司；2.本案借款涉及刑事犯罪；3.原告主体不符合法律规定，涉案的500万元借款属于案外人章某所有。被告诸暨市实益置业有限公司答辩称：1.本案借款在诸暨市人民法院（2013）绍诸刑初字第719号刑事判决书中予以认定，既然认定为犯罪，应当驳回原告的诉讼请求，且该笔借款的实际出借人是案外人章某；2.本案的担保人为被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司，担保人均存在且具有还款能力，还款能力表现为：①大唐锦绣唐城的房产，②贵州的矿产股权。原告周琳围绕诉讼请求，向本院提交了以下证据：1、借据一份、电子汇单一份，以证明被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司对第三人邵平岳向原告所借的500万元款项承担连带责任保证，并以保证人的身份签名盖章及原告交付500万元借款的事实。经质证，四被告对真实性均无异议。2、竞买人承诺书、股权转让协议书、成交确认书复印件各一份，以证明被告诸暨市实益置业有限公司以承债式方式接受被告安丽集团有限公司的全部资产，并承诺被告安丽集团有限公司所有债务由被告诸暨市实益置业有限公司承担的事实。经质证，四被告对真实性均无异议。3、担保函一份，以证明原告起诉被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司所产生的债务，若败诉，被告诸暨市实益置业有限公司愿意承担的事实。经质证，四被告对真实性均无异议，但被告诸暨市实益置业有限公司认为承债式转让是有条件的，前提在整套资料中，不能仅凭证据3断章取义。被告王柯丽围绕抗辩意见，向本院提交了以下证据：4、（2013）绍诸刑初字第719号刑事判决书一份，以证明原告的债务已列入非法吸收公众存款罪范围，本案应启动刑事追赃程序的事实。经质证，原告及被告朱扬安、安丽集团有限公司、诸暨市实益置业有限公司对真实性均无异议，但原告对被告王柯丽的证明目的有异议，认为即使案涉借款涉嫌刑事犯罪，根据最高院相关解释，涉及刑事犯罪与借款合同是否有效没有关联性，以刑事判决书证明借款无效缺乏依据。5、被告安丽集团有限公司及关联企业股权竞价转让说明一份，以证明被告安丽集团有限公司相关资产债务由被告诸暨市实益置业有限公司以承债式方式转让，转让标的范围包括合法隐性债务，包括担保债务的事实。经质证，原告及被告朱扬安、安丽集团有限公司、诸暨市实益置业有限公司对真实性均无异议，被告诸暨市实益置业有限公司认为应当整体看待该证据。被告安丽集团有限公司围绕抗辩意见，向本院提交了以下证据材料：6、（2013）绍诸刑初字第719号刑事判决书一份，以证明本案借款涉及非法吸收公众存款罪，出借人为案外人章某，而非本案原告的事实。经质证，被告王柯丽、朱扬安、诸暨市实益置业有限公司均无异议，原告质证意见与证据4一致。被告诸暨市实益置业有限公司围绕抗辩意见，向本院提交了以下证据：7、被告安丽集团有限公司及关联企业股权竞价转让文件资料（复印件）一份，以证明其只承担被告安丽集团有限公司债务中的2000万元，且该2000万元以实际冲抵方式支付的事实。经质证，原告对该证据不予认可，认为被告诸暨市实益置业有限公司是否需要承担责任，应以原告提交的核心文件予以认定，原告没有接到被告诸暨市实益置业有限公司的书面或者口头通知，也没有收到被告诸暨市实益置业有限公司的款项，被告诸暨市实益置业有限公司所说的债务已经冲抵与事实不符。被告王柯丽、朱扬安对真实性无异议，被告安丽集团有限公司无异议。为查明本案事实，本院依职权调取并出示如下证据：8、收集于（2013）绍诸刑初字第719号刑事案件案卷中的2012年8月17日案外人章某在公安机关所作的询问笔录一份。笔录中载明：“这样三次，王柯丽一共从我处借走1000万元，我共收得利息100余万元，但这1000万元到现在也没有还过。”经质证，原告认为笔录中涉及的利息是指三笔借款【分别为本院受理的（2015）绍诸商初字第4298、4299号案件借款】的利息共计100万元左右，并明确因无法区分100余万元款项中支付本案所涉借款利息具体为多少，要求按三笔借款金额比例划分；四被告对笔录中借款的事实无异议，对利息支付情况有异议，认为已经支付近500万元。上述证据，结合双方当事人的陈述，本院作如下认证：证据1、2、3，四被告对真实性均无异议，本院对证据的真实性予以确认；证据4、6为同一份判决书，经与原件核对一致，且系生效的法律文书，故本院作为有效证据予以认定；证据5，原告及被告朱扬安、安丽集团有限公司、诸暨市实益置业有限公司均无异议，本院对证据的真实性予以确认；证据7，经本院核实，该复印件与原件一致，被告朱扬安、安丽集团有限公司、诸暨市实益置业有限公司均无异议，本院对证据的真实性予以确认；证据8，系本院依职权调取，且原告予以认可，本院对证据的真实性予以确认。经审理，本院认定如下事实：被告朱扬安系被告安丽集团有限公司原法定代表人，被告王柯丽系被告安丽集团有限公司原总经理。2011年8月18日，案外人邵平岳、被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司向原告出具借据一份，载明：“兹有邵平岳向周琳借到人民币现金伍佰万元整（5000000.00）。自2011年8月18日至2011年8月22日止。若逾期归还，则按逾期借款总金额日千分之三支付违约金，担保人承担连带责任担保。保证责任期限为两年，自借款期限到期之日算，特此立据为证。”案外人邵平岳在借款人处签字，被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司在担保人处签字、盖章。2011年8月18日，原告通过银行转账方式将500万元款项汇入案外人邵平岳账户。2012年7月23日，原告周琳因案涉借款向本院提起诉讼并提出财产保全申请。本院根据原告申请，依法作出裁定，查封、扣押或者冻结被告王柯丽、朱扬安、安丽集团有限公司所有的价值658万元的财产。2012年7月16日，被告王柯丽、朱扬安因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被诸暨市公安局监视居住，同年9月6日被刑事拘留。2012年7月24日，本院作出（2012）绍诸商初字第2067号民事裁定书一份，裁定本案中止诉讼。2012年9月27日，诸暨市产权交易有限公司发布安丽集团有限公司及关联企业股权竞价转让文件资料一份，包含了竞价公告、竞价转让参考清单、竞价转让方案（附资产负债等清单）、竞买人承诺书、成交确认书、股权转让协议等14份资料。2012年10月9日，被告诸暨市实益置业有限公司出具了竞买人承诺书，其中所载第六条第（一）项第（7）款载明：“转让标的范围内可能存在或产生的合法隐性债务（包括但不限于担保债务），由竞得人承担。”2012年10月12日，被告诸暨市实益置业有限公司以1元价格竞得安丽集团有限公司及关联企业的股权。2012年10月12日，被告诸暨市实益置业有限公司为受让方，案外人香港汇业国际股份有限公司、朱扬安、王柯丽为转让方，签订安丽集团有限公司及关联企业股权转让协议一份，协议载明：鉴于……二、转让方本次转让的股权具体如下（以下简称为“目标股权”）……安丽集团有限公司自然人股东朱扬安所持有的7.27%股权，自然人股东王柯丽所持有的7.27%股权，香港汇业国际股份有限公司所持有的85.46%股权……第一条股权转让……1.3受让方以承债式受让目标股权……第五条债务、担保及债权的处理……5.2受让方在参与竞得前，已对目标公司的现状做充分的调查和了解，对受让股权后可能面临的经营风险已有足够的思想准备，同意按目标公司现状受让股权。第六条特别约定……6.7受让方承诺，自成交确认书签订日起六个月内完成以下工作或事项，并将处理结果报备“安丽集团有限公司及关联企业股权转让工作小组”……（7）转让标的范围内可能存在或产生的合法隐性债务（包括但不限于担保债务），由竞得人承担……。”2013年11月26日，本院作出（2013）绍诸刑初字第719号刑事判决书，判决安丽集团有限公司、朱扬安、王柯丽犯非法吸收公众存款罪，其中在第14节犯罪事实认定：“2011年初至10月，被告人朱扬安、王柯丽以月息4.5分向章某借人民币1000万元。支付了部分利息，本金未还。该事实有侦查机关依法收集，由检察院提交，经公诉人当庭宣读并经庭审质证、认证的被害人章某的陈述，借据（2011年8月18日500万元的借据由邵平岳出具，出借人为周琳；2011年10月14日及同月25日分别为300万元、200万元借据的出借人为周勇）……。”该刑事判决已经生效。2012年12月28日，被告诸暨市实益置业有限公司向本院提交申请书，申请本院解除对被告安丽集团有限公司名下的工业用地土地使用权的查封，并自愿提供担保。2012年12月28日，本院作出（2012）绍诸商初字第2067-3号民事裁定书，解除对被告安丽集团有限公司名下的坐落于诸暨市陶朱街道望云西路南侧，用途工业用地，面积为19011.70平方米、18031.10平方米的土地使用权的查封。本院认为，合同订立当事人的意思表示真实仅是合同有效的前提条件，并非所有意思表示真实的合同即为有效合同。《中华人民共和国合同法》规定，违反法律、行政法规强制性规定的合同无效。本案借款已经被生效刑事判决认定为被告安丽集团有限公司、王柯丽、朱扬安的非法吸收公众存款犯罪行为，其借款行为系进行犯罪行为的手段之一，违反的是《中华人民共和国刑法》及其相关刑事法律规定。《中华人民共和国刑法》是我国规定犯罪、刑事责任和刑罚的法律，系最为严厉的强制性法律规范，违反刑事法律规定的行为显然属违反法律强制性规定的行为，故本案借款合同依法应认定无效。但是，在本院对当事人就本案所涉的借款已纳入被告安丽集团有限公司、王柯丽及朱扬安犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实而导致借款行为无效进行了释明，告知原告周琳可以变更诉讼请求后，原告周琳不变更诉讼请求，因原告周琳主张的法律关系性质与本院作出的认定不一致，故对原告周琳所主张的诉请依法应予驳回。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（三）项、最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第二条、第三十五条、《中华人民共和国民法诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：驳回原告周琳的诉讼请求。案件受理费57860元，财产保全费5000元，合计62860元，由原告周琳负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省绍兴市中级人民法院。审 判 长  荣文华代理审判员  王 玲人民陪审员  吕汉成二〇一六年十二月二十一日书 记 员  郭欢欢