江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0703刑初259号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。被告人盛玲，女，1969年12月23日出生于本市，汉族，初中文化，连云港市银玛房产经纪有限公司法定代表人，住连云港市连云区。因本案于2016年2月26日被刑事拘留，同年3月30日被逮捕。辩护人王军强，江苏苍梧律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉〔2016〕244号起诉书指控被告人盛玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院检察员胡小丽、被告人盛玲及其辩护人王军强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年至2015年间，被告人盛玲违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，采取签订借款合同的方式，共向86人吸收存款3121.225万元人民币。公诉机关向法庭提供了户口证明、借款合同书、理财合同书、借条等书证，证人陈某、廖某、李某等证人证言，被告人盛玲的供述和辩解笔录等证据。公诉机关认为被告人盛玲非法吸收公众存款合计3121.225万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；案发前归还了部分本金，支付了部分利息，可酌情从轻处罚。建议对被告人判处有期徒刑三年至十年，并处罚金。被告人盛玲对指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪。辩护人王军强的辩护意见是：对公诉机关指控的被告人盛玲犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名没有异议；被告人盛玲主动到公安机关说明情况，是自首，可以从轻或者减轻处罚；归还了部分本金，支付了部分利息，可酌情从轻处罚。经审理查明，2010年至2015年间，被告人盛玲违反国家金融管理法律规定，以做生意需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，采取签订借款合同的方式，共向86人吸收存款本金3138.74元，同时支付前置利息17.515万元。至案发前已返还本金24万元，支付利息344.6万元。以转让连云港东旭水产有限公司的形式返还马云虹860万元。另查明，被告人盛玲将非法吸收的款项用于房地产投资、矿砂经营投资和土石方工程投资、建房、对外出借、支付高额利息等活动。被告人盛玲于2016年2月26日下午在四季花城幼儿园被集资人许会霞、王步俊等十余人围堵，后被告人盛玲将众人带至连云分局经侦大队，许会霞、王步俊等人报案称盛玲非法吸收公众存款，盛玲当日被刑事拘留。公安机关对盛玲所有的位于连云区中华西路37号新亚花园A-3楼西单元405室（丘号：05561007-29）、连云区中华西路80号中华豪庭A楼905室（丘号：05581021-84）、连云区院前路188-5号楼3单元2802室（丘号：05521039-382）房产予以查封。上述事实，被告人盛玲在开庭审理过程中均无异议，并有被告人的户口证明，发破案经过、抓获经过、情况说明，房屋拆迁协议书，马云虹的谈话笔录、转让协议、借款抵押合同，银玛公司工商登记资料，盛玲个人房产查封材料，搜查笔录及扣押清单，被告人盛玲将集资款项出借给他人的借款协议、借条、收条、民事判决书、情况说明，未到庭证人陈某、廖某、李某、刘某、金某、孙某、张某、黄某的证言笔录，证人江某、王某的证言及收条，存款人孔冬梅、许会霞、孙华、王天斌、温玉梅、王素英、石保平、曹利华、宋庆英、陶玉霞、王步俊、金同霞、于永兰、王守刚、董文艳、徐开英、王蓓、徐开春、李玉花、陶海港、王玉兰、孙某强、李秀英、周淮华、董喜德、王其国、杨震、绍蕴华、陶文安、李晶晶、时慧云、程二荣、邵振中、顾洪福、杨青、朱彩琴、徐开香、纪传英、徐桂英、陈庆荣、张秀兰、宋梅、秦国艳、龚维芳、王永健、胡维芹、胡维娣、王士双、王世荣、傅强、祝学英、董爱德、蒋四兰、王永峰、庄丽、惠永年、程红、董寅德、高静、高远、程巨荣、魏冬梅、程彩云、陈桂连、蒋世红、胡卫萍、宁开梅、徐艺、宋晓健、陶琴、吴雪梅、颜振娟、晏良美、苏静、陶志芳、高素勤、唐善玲、程巨燕、殷胜理、董耀德、廖仕贵、陈瑞兰、谯彩华、范继勇、程学华等人证言笔录及理财合同、投入理财资金收据、借款合同书、借条，被告人盛玲供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人盛玲违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式，向社会公众吸收存款共计人民币3121.225万元，数额巨大，被告人盛玲的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人盛玲犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。辩护人王军强提出被告人有自首的辩护意见，经查，被告人盛玲是在被存款人围堵拦截下将存款人带至公安机关处理，无主动投案的情形，不符合关于自首的相关法律规定，因此对辩护人提出的自首观点不予采纳。被告人盛玲归案后能够如实供述自己的犯罪事实，是坦白，量刑时可以酌情从轻处罚。根据有关司法解释，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情从轻处罚。对公诉人、辩护人提出的此项意见依法予以采纳。对其其他非法所得，依法进行追缴。为了打击犯罪，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院》第一条第一款，第二条第（九）项，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人盛玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2016年2月26日起至2020年5月25日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、依法追缴被告人盛玲的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱兴红审 判 员  蔡克香人民陪审员  张建萍二〇一六年十二月十二日书 记 员  徐茹茹法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金的；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）、等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收自己的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。