江苏省镇江市京口区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏1102刑初137号公诉机关镇江市京口区人民检察院。被告人商书刚，原镇江浩诚投资管理有限公司业务经理。因本案于2015年9月6日被寄押于昆明市官渡区看守所，同月12日被刑事拘留，同年10月13日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人金志荣，江苏甘露律师事务所律师。镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2016]128号起诉书指控被告人商书刚犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月21日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，于2016年7月8日变更简易程序为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派代理检察员宋同鑫出庭支持公诉，被告人商书刚及镇江市法律援助中心指派的辩护人金志荣到庭参加诉讼。在审理期间，镇江市京口区人民检察院于2016年9月29日以本案需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。同年10月27日，镇江市京口区人民检察院补充侦查完毕，申请恢复审理，本院于同日决定恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：2015年3月，被告人商书刚经与马某1、马某2（均另案处理）共谋，在镇江开办镇江浩诚投资管理有限公司，用以吸收资金投资禹州市宝红机械加工有限公司。2015年3月至5月间，被告人商书刚作为该公司业务经理，先后招聘十余名客户经理，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、免费领取礼品、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众，非法吸收100余客户存款计人民币340余万元，截止案发造成损失330余万元。2015年9月5日，被告人商书刚被公安机关抓获。为证实上述指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人商书刚非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时提出，被告人商书刚如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人商书刚对公诉机关指控的事实无异议。但提出：1、公司签订的合同，盖的公司的章，不是其个人行为，属于单位行为；2、认定其数额巨大不合理。被告人商书刚的辩护人对起诉书指控的事实及定性没有异议，提出：1、被告人商书刚在他人开办的镇江浩诚投资管理有限公司，以业务经理身份实施非法吸收公众存款的共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。2、被告人商书刚能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚或减轻处罚。经审理查明：2015年3月，镇江浩诚投资管理有限公司在本市设立。同年3月至5月间，被告人商书刚作为该公司业务经理，与他人共同以吸收资金投资禹州市宝红机械加工有限公司为由，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、免费领取礼品、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众，非法吸收100余客户存款计人民币340余万元，截止案发造成损失330余万元。为证实上述事实，公诉人当庭讯问了被告人商书刚，并出示了证人史某、郑某、彭某、宋某、王某、周某、张某、李某等人的证言，辨认笔录，借款合同，亲笔证词，工商注册资料，邀请函，行业发展说明，名片，案发及抓获经过，户籍证明等证据，足以认定。本院认为，被告人商书刚违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人商书刚犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。关于被告人商书刚提出的“公司签订的合同，盖的公司的章，属于单位行为”的辩解，本院认为，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，镇江浩诚投资管理有限公司设立的目的就是为了非法吸收公众存款，公司设立后亦以非法吸收公众存款为主要活动，故不以单位犯罪论处，应以自然人犯罪对被告人商书刚定罪处罚，被告人商书刚就此提出的辩解，不予采纳。关于被告人商书刚提出的“认定其数额巨大不合理”的辩解，本院认为，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的为“数额巨大”。本案中，被告人商书刚参与实施非法吸收公众存款犯罪的数额达340万余元，超过了100万元，属于“数额巨大”，被告人商书刚就此提出的辩解，不予采纳。关于被告人商书刚的辩护人提出的“被告人商书刚系从犯”的辩护意见，经查，被告人商书刚的供述、证人李某、史某、郑某的证言均证明被告人商书刚为镇江浩诚投资管理有限公司业务经理，在共同犯罪起主要作用，系主犯，被告人商书刚的辩护人据此提出的辩护意见，不能成立。被告人商书刚如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。但被告人商书刚不具有减轻处罚的法定情节，不能减轻处罚，被告人商书刚的辩护人就此提出的辩护意见，部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人商书刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月6日起至2019年3月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、尚未退赔的人民币3305200元，责令被告人商书刚退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张子敏审 判 员  史友兴人民陪审员  伍云蓉二〇一六年十二月二日书 记 员  魏传娣附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。