江苏省无锡市惠山区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0206刑初523号公诉机关无锡市惠山区人民检察院。被告人李国清，男，1974年7月20日生，汉族，初中文化，曾系无锡一洲钢材市场有限公司（后更名为无锡一洲集团有限公司）、无锡一洲担保有限公司、上海潮涌金属材料有限公司法定代表人、股东，户籍在福建省周宁县。因本案于2015年11月26日投案并执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人王廷芳、许慧，江苏漫修律师事务所律师。无锡市惠山区人民检察院以锡惠检诉刑诉[2016]510号起诉书指控被告人李国清犯抽逃出资罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪，于2016年11月3日向本院提起公诉。本院于8日立案并依法适用简易程序，组成合议庭于2016年12月8日公开开庭审理了本案，无锡市惠山区人民检察院指派检察员徐某1出庭支持公诉，被告人李国清及辩护人王廷芳、许慧到庭参加诉讼。现已审理终结。被告人李国清对指控无异议，自愿认罪。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、李国清系全案自首，对指控的三个罪名都适用；2、李国清表现一贯良好，无前科、劣迹，是初犯、偶犯；3、信用卡透支的款项其家人已为其偿还，银行的损失得到了弥补；4、到案后积极配合司法机关调查，认罪认罚，且动员家人筹款退赔，悔罪态度诚恳。请求从轻、减轻处罚。经审理查明：一、抽逃出资2009年11月19日，被告人李国清与他人注册成立无锡一洲钢材市场有限公司。因经营钢贸业务所需，被告人李国清与陈某1、李某1、吴某1（均另处）商议成立无锡一洲担保有限公司，注册资金人民币1.08亿元（以下币种均为人民币）。因没有资金注册，上述人员遂决定分头向他人借款验资，在验资结束取得融资性担保公司的营业执照后将借款归还。2010年8月2日、3日，被告人李国清与陈某1、李某1、吴某1分别向刘某1、叶某1、阚某、郑某1、范某、孙某1等人借款后，于8月4日将共计1.08亿元汇入无锡一洲担保有限公司在中国工商银行无锡惠山支行的验资账户用于注册验资。9月8日，无锡一洲担保有限公司验资结束并取得融资性担保有限公司的工商营业执照。9月10日，上述注册资金由验资账户转入公司基本账户。9月14日，被告人李国清与李某1、吴某1等人将该1.08亿元注册资金以无锡一洲担保有限公司在中国工商银行无锡惠山支行单位定期存款的形式存入基本账户。9月15日，由被告人李国清与吴某1、李某1、陈某1本人的公司或由其分别实际控制的6家公司通过分别签订虚假购销合同的方式，向中国工商银行惠山支行提出开具银行承兑汇票申请，以无锡一洲担保有限公司已存入的共计1.08亿元单位定期存单质押、且质押金额与承兑汇票金额相等的方式开具承兑汇票，将注册资金抽逃。后由陈某1等人通过河南伊川农村商业银行将承兑汇票贴现后电汇回上海吉江金属材料经营部在中国农业银行上海五角场支行的账户上。9月16日、17日，被告人李国清与陈某1、吴某1、李某1将从他人处借来用于验资后抽逃的资金分别归还给出借人。上述事实，被告人李国清及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案人员李某1、吴某1的供述，无锡一洲担保有限公司企业法人营业执照、验资报告、注资资金证明、中国工商银行存汇款凭证、融资性担保机构许可证、税务登记证，银行交易明细，承兑汇票开具的内容，银行承兑汇票承诺书，虚构购销合同，质押合同，验资资金流向图，证人魏某、张某1、曹某、刘某1、叶某1、叶某2、王某4、郑某2、周某1、陈某8、祝某、孙某1、陈某2、郑某3、刘某4能、林某1、陶某、江某、林某2的证词，辨认笔录等证据证实，足以认定。二、骗取贷款2011年9月20日、26日，被告人李国清等人隐瞒无锡一洲担保有限公司已全部抽逃注册资本的事实，由交通银行股份有限公司无锡分行分别与无锡一洲担保有限公司、被告人李国清等人、无锡一洲钢材市场有限公司等签订担保合作协议、最高额保证合同、最高额抵押合同，给予最高额为3.3亿元的授信，贷款的敞口部分由无锡一洲担保有限公司提供担保。后被告人李国清等人采取借用他人身份注册公司（实际由本人控制）、利用其他公司名义，通过提供虚假购销合同、虚假财务报表等手段，与交通银行股份有限公司无锡广南支行分别签订小企业资金借款合同、银行承兑汇票合同等，骗取银行贷款（绝大部分以承兑汇票形式发放），所得资金由被告人李国清等人实际控制、使用。2012年1月12日，被告人李国清潜逃国外，承兑汇票到期后由交通银行无锡分行全部垫付，造成银行实际损失为1814.7万元。上述事实，被告人李国清及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案人员吴某1的供述，担保合作协议、最高额保证、抵押合同、保证金交纳专用凭证，无锡一洲担保有限公司专业市场授信3.3亿元调查报告、审查意见书、审批表，江苏苏地行土地房产评估有限公司、上海安大华永房地产估价咨询有限公司等分别出具的房地产抵押评估价报告，交通银行开具的承兑汇票，一洲市场商户纳税申报表，证人李某2提供的记录流水账情况，公安机关调取的无锡和致悦物资贸易有限公司、闽晖钢铁有限公司、永斌钢铁有限公司、无锡祥时钢铁有限公司、无锡景旭钢铁发展有限公司、无锡高闽物资有限公司、无锡翰鼎贸易有限公司、无锡流烁物资有限公司、无锡臻治钢铁贸易有限公司、无锡景嘉钢铁贸易有限公司、无锡融烁物资有限公司、无锡鸿然达贸易有限公司、无锡钢帛物资有限公司、无锡景驰钢铁有限公司、无锡安卓钢铁有限公司、无锡通本金属材料有限公司、无锡辉悦物资有限公司、无锡市周杰钢铁贸易有限公司、无锡文储钢铁有限公司、无锡川旺贸易有限公司、无锡增秩钢铁有限公司、无锡诺尔钢铁贸易有限公司、无锡联印钢铁有限公司、无锡辉旭钢贸有限公司、无锡卓瑞钢铁贸易有限公司、无锡一洲担保有限公司、无锡胜彬钢铁有限公司、无锡锐展金属有限公司、无锡市七泰钢铁贸易有限公司、无锡和胜钢铁贸易有限公司、无锡劲科钢铁有限公司、无锡腾耀金属材料有限公司、无锡倍宏春物资有限公司、无锡丹陵丽物资有限公司的基本资料，交通银行无锡分行的开立银行承兑汇票合同、保证合同、存单质押合同，交通银行转垫款、购销合同，无锡一洲担保有限公司审核材料、委托担保合同、反担保保证合同、联保协议，无锡市中级人民法院的民事判决书、裁定书，原无锡市崇安区人民法院的民事判决书，交通银行股份有限公司关于《交通银行公司授信业务担保管理办法》以房产、土地抵押评估抵押率不得超过70%的规定，银行账目流水单据，证人施某、王某1、顾某、吴某2、钱某1、李某2、王某2、詹某1、张某2、李某3、陈某3、漆某,詹某2、钱某2、徐某2、瞿某、虞某、郑某4、钱某3、张某3、钱某4、陶某、叶某3、陈某4、周某2、黄某1、肖某、王某3、苏某1、苏某2、周某3、陈某9、陈某5、傅某、陈某10、周某4、黄某3、余某1、黄某2、阮某、余某2、周某5、彭某、汤某1、孙某2、郑某5、郑某6、汤某3、林某3、汤某2、林某4、吴某3、陈某6、陈某7、钱某5、钱某6、钱某7、冯某、张某4、张某5、刘某3、尹某、谢某、金某的证词等证据证实，足以认定。三、信用卡诈骗2010年10月26日，被告人李国清在中国农业银行无锡石塘湾支行申领信用卡（卡号为46×××27），后多次使用该卡进行取现、消费。2012年1月12日，被告人李国清离开中国逃往澳大利亚并改变联系方式。期间经发卡行多次电话、信函等方式催收，超过3个月仍未归还。自2011年至2013年底，共透支本金140923元。2016年4月19日，被告人李国清家属将上述透支本金全部代偿。上述事实，被告人李国清及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人杨某的证言，信用卡中心提供的信用卡账单日、到期还款日等信息，银行交易流水，催收电话记录、上门催收等函件，缴款凭证等证据证实，足以认定。2015年11月26日，被告人李国清主动从澳大利亚回国，向公安机关投案，如实供述了主要犯罪事实。公诉机关另举证了福建省周宁县人民代表大会常务委员会关于对县十六届人大代表李国清采取强制措施并暂时停止其执行代表职务的决定，被告人李国清回国证明，户籍资料，企业吊销后未注销资料查询表，无锡一洲集团有限公司、无锡一洲钢材市场有限公司（2009年11月19日）工商登记资料，无锡一洲集团有限公司破产材料，无锡一洲钢材市场有限公司企业法人营业执照、有关法院协助执行材料，刑事案件侦破经过等证据。本院认为：被告人李国清作为融资性担保公司的股东负责人，违反公司法规定，在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大，其行为已构成抽逃出资罪，属共同犯罪；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人李国清因犯罪逃匿海外后，经过劝说能主动回国向公安机关投案，并如实供述所犯主要罪行，属自首，故可从轻或减轻处罚。据其犯罪情节及悔罪表现，决定对被告人李国清所犯抽逃出资罪、骗取贷款罪从轻处罚，对信用卡诈骗罪予以减轻处罚。其辩护人的辩护意见符合查明的事实及相关法律规定，均予采纳。根据罪责刑相适应的原则，依据《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款，第一百七十五条之一第一款，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十九条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李国清犯抽逃出资罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三百万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑五年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月26日起至2021年8月25日止）；并处罚金人民币三百十五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起10日内一次性缴纳）。二、被告人李国清应退赔人民币1814.7万元，由本院发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起10日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  朱杰焰审 判 员  金 语人民陪审员  李娟英二〇一六年十二月十九日书 记 员  王玉洁本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百五十九条第一款公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。