山西省阳泉市郊区人民法院刑 事 判 决 书(2016)晋0311刑初158号公诉机关阳泉市郊区人民检察院。被告人王某某，绰号老虎，男，1965年10月10日出生，汉族，小学，山西省阳泉市盂县苌池镇神泉村人，因涉嫌合同诈骗罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2016年2月20日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有合同诈骗罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2016年3月25日被阳泉市公安局郊区分局逮捕。现押阳泉市郊区看守所。阳泉市郊区人民检察院以阳郊检公诉刑诉（2016）147号起诉书指控被告人王某某犯贷款诈骗罪，于2016年10月18日向本院提起公诉。本院经审查决定立案受理。依法组成合议庭于2016年11月25日公开开庭审理了本案。阳泉市郊区人民检察院指派检察员田长春出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。阳泉市郊区人民检察院指控，被告人王某某为获取钱财，伙同白某（另案处理）、王某（另案处理）、景某（另案处理），经事先合谋，于2015年11月27日起，向阳泉市某某汽车销售服务有限公司提出以分期付款的方式购买一辆昂科威越野车。王某某向阳泉市某某汽车销售服务有限公司提供了王某等人为其伪造的“房屋产权证明”和“借记卡明细对账单”等资料，上报某某通用汽车金融有限责任公司。同年12月1日，王某某等人获取某某通用汽车金融有限责任公司发放的汽车贷款185430元，并在交付购车首付79470元（白某提供），于12月1日从阳泉市某某汽车销售服务有限公司由白某开走昂科威越野车一辆，价格264900元。12月2日阳泉市某某汽车销售服务有限公司派专人与王某某一起去上车牌，王某某等人编造谎言获取了选号单，并于当日下午为该车挂牌晋C824**，同时办理了机动车登记证书，该证书本应抵押于阳泉市某某汽车销售服务有限公司。被告人伙同王某等人于12月3日将该车通过二手车市场出售。王某某应分赃款50000元，实际分得赃款48000元，另外2000元是王某某于2015年11月30日交给阳泉市某汽车贸易中心的车款押金。案发后王某某所持金融公司卡被某某通用汽车金融有限责任公司扣款5968.52元。另查明，王某某等人作案时，同时选择了阳泉市某某汽车销售有限公司的别克轿车和阳泉市某汽车贸易中心的现代车为作案目标，以王某某的名义在阳泉市某汽车贸易中心交车款押金2000元，同时提供了王某等人为其伪造的“房屋产权证明”和“借记卡明细对账单”等资料上报北京某某汽车金融有限责任公司申请汽车贷款116400元，因未通过审核而诈骗未遂。2016年3月18日，阳泉市某汽车贸易中心报案称李某某（另案处理）以同样的方式骗取该公司北京现代牌全新胜达轿车一辆，车价含税232800元，李某某交付首付车款时，使用了王某某的定金。公诉机关认定上述事实的证据如下：1、报案材料、抓获经过、房屋产权证明等汽车贷款资料及贷款合同、汽车销售合同、营业执照、金融公司交易明细等书证；2、宋某等证人的证言；同案嫌疑人王某、景某等人的供述材料；3、证人的辨认笔录；4、被告人供述和辩解。公诉机关认为，被告人王某某以非法占有为目的，伙同他人利用伪造的证明文件，与汽车销售公司签订购车合同，与金融公司签订抵押贷款合同，骗取汽车贷款，数额较大，其行为触犯刑律，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人参与诈骗北京某某汽车金融有限责任公司汽车贷款，作案未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。提请依法判处，并建议判处被告人一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王某某对公诉机关指控无异议，无辩解意见。经审理查明，被告人王某某为获取钱财，伙同白某（另案处理）、王某（另案处理）、景某（另案处理），经事先合谋，于2015年11月27日起，向阳泉市某某汽车销售服务有限公司提出以分期付款的方式购买一辆昂科威越野车。王某某向阳泉市某某汽车销售服务有限公司提供了王某等人为其伪造的“房屋产权证明”和“借记卡明细对账单”等资料，上报某某通用汽车金融有限责任公司。同年12月1日，王某某等人获取某某通用汽车金融有限责任公司发放的汽车贷款185430元，并在交付购车首付79470元（白某提供），于12月1日从阳泉市某某汽车销售服务有限公司由白某开走昂科威越野车一辆，价格264900元。12月2日阳泉市某某汽车销售服务有限公司派专人与王某某一起去上车牌，王某某等人编造谎言获取了选号单，并于当日下午为该车挂牌晋C824**，同时办理了机动车登记证书，该证书本应抵押于阳泉市某某汽车销售服务有限公司。被告人伙同王某等人于12月3日将该车通过二手车市场出售。王某某应分赃款50000元，实际分得赃款48000元，另外2000元是王某某于2015年11月30日交给阳泉市某汽车贸易中心的车款押金。案发后王某某所持金融公司卡被某某通用汽车金融有限责任公司扣款5968.52元。另查明，王某某等人作案时，同时选择了阳泉市某某汽车销售有限公司的别克轿车和阳泉市某汽车贸易中心的现代车为作案目标，以王某某的名义在阳泉市某汽车贸易中心交车款押金2000元，同时提供了王某等人为其伪造的“房屋产权证明”和“借记卡明细对账单”等资料上报北京某某汽车金融有限责任公司申请汽车贷款116400元，因未通过审核而诈骗未遂。2016年3月18日，阳泉市某汽车贸易中心报案称李某某（另案处理）以同样的方式骗取该公司北京现代牌全新胜达轿车一辆，车价含税232800元，李某某交付首付车款时，使用了王某某的定金。上述事实有经庭审质证的下列证据予以证实：1、北京铁路公安局石家庄公安处抓获人田某某、张某出具的抓获经过，证实2016年2月19日下午19时35分二人在阳泉北站派出所执勤时，抓获阳泉市郊区分局经侦大队立案的在逃人员王某某的经过。2、石家庄铁路公安处阳泉北站派出所出具的物品移交接受清单及对王某某的询问笔录1份，证实从王某某身上扣押个人物品包括金融公司卡七张的事实以及王某某对在逃的事实予以认可的情况。3、被告人王某某常住人口基本信息，证实其自然身份情况。4、王某某农行卡622848164801367078交易明细清单一份，证实：王某某2015年11月17日开卡以来的真实交易明细清单。5、房屋产权证明一份（王某某被抓获时随身携带），内容王某某在神泉村430号有130平米房屋一套、加盖神泉村委会印章。王某某庭审证实该房屋产权内容为虚假内容，村委会印章为伪造印章。该房屋产权证上有王某某自己亲笔记载的28T四驱精英型，车价264900元，昂科威首付79470.6、王某某借款申请一联（王某某被抓获时随身携带），证实王某某2015年12月2日在阳泉市某汽贸中心申请贷款162960元，用于购买北京现代全新胜达汽车的情况。7、员工信息登记表（王某某被抓获时随身携带），证实王某某编造自己是盂县鲁中耐火材料有限公司员工的虚假信息的情况。8、盂县苌池镇神泉村委会出具证明，证实未给王某某出具过房屋产权证明，王某某一家五口常年在外居住，在本村无住房。附本村委会印章印模。9、阳泉市某某汽车销售服务有限公司委托报案人韩俊剑出具的报案材料，证实2015年12月7日该公司销售顾问宋某给王某某打电话，王答应12月11日选号上牌，12月14日王某某电话关机，发现12月2日已经上牌，12月3日车辆被出售。某某公司方知道被骗的事实。10、汽车抵押贷款合同、汽车贷款合同复印件，证实借款人王某某与贷款人某某通用汽车金融有限公司签订汽车抵押贷款合同；车价为264900元，首付款为79470元，贷款本金为185430元，贷款期限36个月借款人每年支付9.83%，其他部分由第三方支付。承诺与授权书复印件，证实申请人王某某与其妻子彭书爱为共同借款人。11、车辆合格证复印件，证实所购买的别克轿车随车携带合格证的情况。12、王某某身份证复印件、伪造的房屋产权证明复印件、农行7078号金融公司卡复印件、该金融公司卡在中国农业金融公司阳泉市分行一矿分理处金融公司对帐单复印件2015.5.31-2015．11、28），以上为王某某为进行诈骗活动向上海通用汽车金融有限公司提供，交易明细与在开卡行交易明细对比后为虚假明细。13、农行提供金融公司卡明细单复印件，农行7078号，2015年11月17日至2016年2月9日，其中收转卖车款20万后提现，2016年1月2日付某某通用汽车金融有限责任公司5968.52元，为第一期还款。14、别克昂科威轿车车辆信息查询，证实该车辆为王某某购买，登记日期、发合格证日期、发牌日期、发登记证书日期均为2015年12月2日，并于2015年12月3日转出。15、车辆买卖协议一份，证实：甲方王某某于2015年12月3日将别克车以23万元的价格卖给王某甲。16、王某某手机内照片（工作证、车辆买卖协议23000元），证实王某某以假的身份与王某甲进行车辆买卖交易。17、阳泉市某某汽车销售服务有限公司2016年7月4日出具的财产损失证明，证实我公司向该诈骗团伙销售别克昂科威车辆一辆，该车辆通过某某通用汽车金融有限责任公司贷款购入，根据我公司与某某公司签订的合作协议，我公司需要在客户购车后，将车辆抵押给某某公司，由于该诈骗团伙直接将该车销售，导致我公司需要向某某通用汽车金融有限责任公司偿还该车车款185430元。阳泉市某某汽车销售服务有限公司营业执照、某某通用汽车金融有限责任公司营业执照，证实该两个公司工商登记情况及经营范围。17、王某某借款人扣款授权书，证实还款指定账户为尾号为7078的农业金融公司账户。18、金融公司放款通知书，证实2015年12月1日某某通用金融公司给王某某放款185430元。19、金融公司2016.6.28出具的王某某还款单，该还款单反映的还款情况并不真实，与金融公司卡真实明细对比，实际仅是2016年1月2日还款本金4449.54利息1518.98。20、阳泉市某某汽车销售服务有限公司与王某某签订的汽车销售合同，交货时间2015年12月1日，车辆SGM6475DAX2单价264900元。阳泉市某某汽车销售服务有限公司当日交货。21、涉案假印章来源的说明、假印章照片及印章模印，证实在犯罪嫌疑人景某的住处找到假印章共计23枚，其中有中国农业金融公司阳泉一矿分理处业务办讫章、以及中亚铝材阳泉分公司、大都会房地产等印章。22、阳泉市某汽贸中心报案材料及补充材料，证实李某某签订了汽车贷款抵押合同，支付了一半车款，开走车辆后转让他人。该车第一位购买人王某某、其找来申某某、詹某，均未通过审核，詹某找来李某某，获得贷款审批。23、阳泉市某某汽车销售有限公司2016年1月15日收款单据、阳泉市某汽贸中心2015年11月30日收王某某定金2000元的收据，证实被告人王某某向阳泉市某汽贸中心交2000元定金，李某某在某某4S店选定车辆缴纳首付款116400元时使用了王某某定金的事实。24、阳泉市某汽贸中心营业执照、组织机构代码证，证实该公司的工商登记及经营范围。25、阳泉市某汽贸中心关于阳泉市某某汽车销售有限公司（北京某某现代4S店）的证明一份，证实该公司实质上隶属某中心，对外销售的车辆实际权属也全部归某中心，售出车辆最终只能开具某中心机动车销售发票。26、阳泉市大都会房地产开发有限公司出具证明，证实与李某某未签订任何购房合同。27、阳泉市工商局、阳泉市某汽贸中心出具证明，均证实未查到中亚铝材阳泉分公司相关信息。28、李某某购车发票、结算单、税票、完税证明、缴税签购单、李志强在阳泉市某某汽车销售有限公司购车费用结算单，证实李某某在某中心购买北京某某全新胜达轿车，价税合计232800元，预收款2000元，首付金额116400元，银行贷款116400元，差额129310元的事实。29、被告人王某某2015年12月2日向某公司提交的汽车消费贷款申请表、身份证、驾驶证、中国农业银行借记卡明细对账单、工作证卡（二矿职工学校）、月收入12000元的收入证明、居住证明，证实其申请汽车消费贷款未通过审核的事实。30、申某某汽车消费贷款申请表2015.12.9、身份证、收入证明、太行工贸购房合同，证实申某某申请汽车消费贷款未通过审核的事实。31、詹某汽车消费贷款申请表2015.12.20、身份证、经典旅行社用车合作协议、租房协议、景区合作协议、居住证明，证实詹某申请汽车消费贷款未通过审核的事实。32、李某某汽车消费贷款申请表2016.1.8，身份证、驾驶证、中亚铝材收入证明、划款授权书和承诺书、大都会购房合同，李某某汽车抵押贷款合同，证实李某某申请汽车消费贷款116400元用于支付首付款的事实。33、常住人口基本信息，证实李某某、詹某、申某某、巩新志、王某某、李某甲、史某甲等人的身份情况。34、阳泉市某汽贸中心出具的证明一份，证实李志强在该中心申请分期付款购买一台北京某某全新胜达，车价为232800元，申请贷款金额116400元，在未办理完汽车抵押手续时，李某某擅自将此车过户给其他人，致使北京某某汽车金融有限公司未将贷款116400元发放给我公司，给我公司造成重大经济损失。35、北京某某汽车金融有限公司组织机构代码证、营业执照，证实该金融公司资质。36、白某、景某、詹某常住人口基本信息，证实李某某指认身份信息上的人员就是涉案嫌疑人员。37，嫌疑人前科调查表，未发现王某某前科劣迹。38、驾驶证信息及其他警种关联信息查询，证实王某某准驾车型C1,驾驶证状态正常。无在逃、吸毒、出入境信息。某某通用汽车金融有限责任公司金融许可证、营业执照，北京某某汽车金融有限公司金融许可证、营业执照，证实二公司具有提供购车贷款业务资质。王某某农行卡交易明细，证实2016.1.2追回王某某5968.52元。39、证人宋某证言，证实2015年11月27日快中午时，王某某一行三人来我公司看车买车，一进店他们就走到昂科威越野车前询问价格，是王某某与我对话的。王某某先向我问了整车的价格，随后又向我询问了是否可以分期付款，我作了回答，在分期上，王某某问的比较详细。问首付多少，能优惠多少，多长时间等等。我回答后向王某某了解他是否有房产，他说在阳泉暂住，我问他在村里是否有房屋，他说有。我就给了他两张固定格式的房屋产权证明，交代他如何办理。其次，我又问了王某某的工作单位，他说他在矿务局上班，并且说他在二矿劳保部是个后勤主管。第三，关于工资月收入，他说每月收入六七千元。我告诉他这需要金融公司流水证明，他称没有问题。我当时问他是否今天就给他上报信息，王某某说行，他就先交了500元定金，填了表，上报分期。11月30日，王某某等三人来公司交首付，同时给我们带来了他自己开具的房屋产权证明和金融公司流水。王某某的身份证、驾驶证、本人名下的金融公司卡原件我们扫描，随后我们上报给某某通用汽车金融有限公司，12月1日，某某通用公司放款18万多元，当天下午，王某某等一行四人将车提走了。此后，我给王某某打电话上牌，叫他交回车辆登记证书来，刚开始他还接，说正找熟人挂牌呢，到了2015年12月14日，王某某的电话就关机联系不上了。后来我们发现王某某所购的这辆车已于12月2日上牌，3日转卖，后来我们去了神泉村，村里人说王某某一家早已去了新疆打工，村里根本没有他的房产。40、证人史某甲的证言，证实我在阳泉某某别克4S店工作。2015年12月2日，我主动联系王某某，让他到车管所等，我拿着车辆手续跟他一起挂牌上户，挂牌上户前面的手续走完后，王某某提出要自己找人选号，王某某本人拿着选号单就走了，过了几天后，我联系不上王某某了，便通过车管所的朋友，查找王某某所购车辆的发动机，才得知王某某已于2日挂牌，并于3日将该车出售给河北石家庄一个叫王某甲的名下了。而且已经过户了。车辆登记证书是在车主选定号之后由车管所出具的。王某某就是骗我说他自己选号，将我支走后，自己去选定了车牌，然后到六号窗口办理了车辆登记证书，这样他就拿上了。分期付款买车这种方式，车辆登记证书是由我们公司代替某某通用金融有限公司帮助客户办理完车辆登记证书抵押业务后，然后将证书寄往该公司，由其保管。等客户偿还完所有贷款后，再将车辆登记证书寄回我公司后归还客户。41、证人李某甲的证言，证实我来报案。我单位阳泉某汽贸易中心有一辆某某全新胜达被人诈骗。阳泉市某某汽车销售公司属于阳泉某汽贸中心。42、证人史某甲的证言，证实王某某交付定金2000元，未通过认证，2000元不能退，其又找来申某某、詹某，用他的定金买车，也未通过审核，之后在李志强买车时使用了王某某定金的事实以及李志强贷款诈骗提取车辆的过程。43、被告人王某某供述，证实别人利用我的户口本和驾驶证买的这辆别克车，然后转手卖掉，给了我四万八千元的好处。我事前就知道“别人”要这样干，看车作案之前，我就知道给我做车贷呀。“别人”指一个姓白的，一个姓王的。他们的名字我都叫不来。2015年7月份，我当时非常缺钱找他们想办法弄钱、借钱。2015年11月20日左右，曹朋军给我打电话说这里有车贷呢，贷款非常快就能下来，让我去。去之后就认识了姓白的和姓王的两个人，他两告诉我需要用我的户口本、结婚证、身份证去办贷款，还有驾驶证，需要做资料，就拿去了。拿去后四五天，他们告诉我已经说好了，需要我去签字，我就跟他们去签字，办完之后，给我钱让我走了就算了。签了好几个单，我也记不清了。我签字时姓白的和姓王的都在。我们一共去过某某别克店三次，第一次是去看了那辆别克昂科威越野车，姓白的和姓王的告诉我，就是要买这辆别克车昂科威越野车，也就是提前确定作案目标。2015年11月30日，我与姓白的（白某）、姓王的（王某）拿上所需的资料又去了别克车店，给他们提供了资料，等待审批放款。同时以我的名义又交了79470元的现金，这些钱都不是我的。是姓白的和姓王的提供的。当天交付首款时，还有一个叫景某的人。2015年12月1日，我接到汽车销售人员的电话，说是贷款审批下来了，让我提车，当天下午，我、姓白的、姓王的、景某四个人又相跟着去了车店，将这辆别克车接走。12月2日上牌照，我、姓白的、姓王的三个人一起去的车管所，姓白的一直拿着我的身份证去办的。我一直等着，最后姓白的说手续都全了。12月2日那天我知道有人来开走这辆别克车呀，姓白的让我在一张黄纸和一张红纸上签字后，等上拿钱就行了，第二天上午卖车的时候我去来，说是换什么手续让我签字。卖车后，买车人给我的农行卡打入20万元，（售车协议上写着23万元），取了钱后当晚分给我46000元。本来说的是5万元，我向姓白的借了2000元，人家给扣下了，另外的2000元是准备也用这种方法弄现代车交的定金。姓白的弄不成这辆别克车就弄这辆现代车。我随身携带的房屋产权证明是姓王的给我的，我一直保存着，上面的印章姓王的说是他新刻的，从这张单子上看，姓王的估计叫王琦。第二次供述证实，我的作用就是提供自己的信息，配合他们合伙诈骗。这种行骗的方式是姓白的和姓王的两个人告诉我的，他两说这样做没事，肯定要给我做好呢，意思就是出不了事，让我正常还贷就行，但是姓白的告诉我还上三个月就不要管了。我是还了第一个月5960多元，后来就没有还了。因为我已经没有钱了。我知道房屋产权证明和金融公司流水是假的。我的工作证也是姓王的伪造的。我手机里的一张以我的名字单位是阳煤二矿的工作证，这是准备下的，还没有用，证件仍然在姓白的手里。第三次供述，我当时就是想闹点钱作手术用。曹朋军说有人给办车贷，只提供身份证、户口本、结婚证，给他们闹个车，给我分个钱。他们教我在贷款回访时说我想买车，月收入六七千元，为了通过审核。被抓获时我手机号是1863537****，留给4S店电话我记不的了。我提交的证明材料不属实，伪造材料是他们给弄的。同伙有关小白、小王、景某、和另一个不知道名字的人，诈骗手法是他们四人商量的，我只是替他们出面。姓白的是白某、姓王的是王某，是我的同伙。卖车后我、白某、王某三人在金融公司提现金，交给白某，当晚分的钱。分给我46000元，我曾借过白某2000元，又用白某给的2000元交某某4S店押金，总共50000元。白某是头儿。我不认识李某某、申某某。44、同案李某某供述，证实2016年1月份的某一天，我在上网的时候看到网页上有小额贷款和办信用卡的相关信息，根据网页上的联系方式，我就联系了对方，对方告诉我是用我的身份证做车贷，我不担任何责任，然后他们可以给我利润，随后我就去了阳泉联系到了他们。他们一共四五个人，我在阳泉期间，他们用我的身份证办了车贷，所有的手续和车贷的首付都是他们办理的，购置了一辆白色的现代牌车子，我没有出钱，几天后他们和我一起在阳泉把这辆车卖了，大概卖了20多万，他们给了我9500块钱，我拿上钱就回霍州了。过了一两天后，贷款就批下来了，去4S店之前景某安排我在一个宾馆，白某在宾馆把首付款交给了詹某，最后由詹某和我一起去的4S店提的车，詹某开的车，第二天在车管所上户选号时，白某说有熟人要自己选，目的就是把4S店的业务员支走，又过了一天，他们带我去车管所把所有的手续办好，然后又往榆次赶让我也必须跟着去，不然不给我钱，去了榆次以后，到了一个二手车市场，他们又让我签字好像是一些卖车手续上签字，买车人最后给了白某20万元的现金。他们这个团伙包括白某、王某、景某、詹某四个人，他们四个人中白某和王某两人说了算，景某和詹某好像是跑腿的，申请贷款中所使用的手续好像是王某伪造的，在和他们相处的几天中我听到他们在太原骗了一辆黑色的本田越野车，那几天还有一个河北人也被他们骗来，用他的身份信息骗取了一辆悦达起亚越野车，那河北小孩分了几千元，到了阳泉以后，他们用我的身份证办理了有一个阳泉本地的手机号，一个暂住证，主要是为了方便申请贷款。45、同案景某的供述，证实我向别克4S店提供了身份证、房产证等资料，用于办理分期付款购买汽车，后来因为没有驾驶证放弃购买，后来王某某看到信息就联系我，说有意想买这辆车，我、王某某、小王三个人到了别克4S店和工作人员说王某某想买这辆车，之后王某某就提供了自己的身份证件、金融公司流水、房产证、收入证明等资料。4天后我同王某某一起去提的车。我只管接待陪同去4S店看车，以及办理金融公司卡。白某负责筹钱交首付、安排我们各自的工作、车辆的买卖、交代人如何接回访电话、赃款的分配，还有来人的吃饭住宿都是他掏钱。王某负责给来人办理假手续，金融公司流水，刻假章,有时也教来人如何接听回访电话。我只和杜某参与过王某某的骗车，詹某是杜某领来的人，詹某来了以后，以詹某的名义骗去了一辆大众途观车，途观车是把手续押在了阳泉，然后把车卖给了太原，也就是一车两卖，后来詹某负责领李某某去看车，提交手续、缴款。车辆套现就是从4S店买下车后把车卖掉然后从中间提现金，20万的车能从中提4-5万，还款是谁贷的谁还，以詹某的名义骗取的二手车是白某、詹某、王某三人去弄的，其他情况我也不清楚。46、同案詹某的供述，证实我因做生意失败，亏了90万，因为急需资金周转，想买一台二手车不动产，2015年12月份，我通过QQ金融交流群看到一个网友发的信息，零首付车贷信息，我就问他能否零首付买一辆车。之后我就去了阳泉，对方确实通过零首付帮我以18万元买了一辆二手大众途观汽车，办理完手续我就开车回去了。我记得我有陪同给他们的客户去看一台北京现代牌全新胜达轿车。他们是小王，小白，永哥，就是给我办零首付的那些人。金融群里面讲可以办理车贷，说白了就是车贷套现的意思。我刚住的那前四五天，白某他们三人正在做申德化的车子。五天后白某、王某、景某就开始对我包装，即带我去北京某某4S店看车，他们要我买全新胜达车，与此同时帮我编了住址、工作单位，让我办一个阳泉本地的号码，他们找了一个叫“张云静”的假扮我的妻子，紧急联系人里面他们让我填写景某。居住证明是假的，景区和旅行社合作协议是假的，租房租赁合同也是假的，旅行社旅游团队接待用车合作协议也是假的。都是包装。“湖北三峡人家景区”、“山西经典旅行社阳泉分社”、“阳泉阳光旅游车队”这些信息都是我提供给白某、王某的。我不知道这些是谁伪造的。但是王某拿回来盖的章。我看到王某也给李某某做了假的章。我提供的资料没有通过审核，白某他们一直针对胜达车，就是因为王某某交了2000元的定金。是白某替王某某交的。4S店的告诉我可以朋友来替我“买”，所以是我陪着李某某看的车，最后提车时是我、白某、李某某、王某去的。白某把首付款和2000元定金条先给我，在4S店门口一进去，我把这些东西给了李某某，李某某交的款。因为李某某不会开车，而且白某嘱咐必须要我将车开出来，也许是怕李某某将车开走或者剐蹭。我是小白他们公司的客户，在与他们相处的阶段，还见到了申德化、李某某。白某自己已经买了一辆二手途观车，但没有过户到自己名下，白某刚开始让申德化用这辆车向一家金融公司去申请二手车贷款，但因为申德化的资信不好办不下来，而我的资信特别好，却没有通过某某胜达的审核。所以白某让我去用这辆二手途观车去申请二手车贷款。白某让我自己去开车去了那家金融公司，景某跟着我去的。去了以后我就谎称自己购买了一辆二手车，能不能贷款，金融公司评估了以后，贷给了我八万或者十万元，给了我二万现金，其余是转到我的支付宝上。从金融公司出来后我就把这些钱全部交给白某了。随后白某就拉着我和王某去了太原，把这辆车抵押给了一个专门作抵押的公司，叫“点金石”，抵押了大概16万元。当时好像是白某买这辆二手车买贵了，资金周转出现了困难，但卖掉要赔钱，所以就用这两种方法可以弄到资金。这辆二手车已经过户到我的名下。去金融公司贷款又将车抵押获得资金，都是白某安排以我的名义做的。给我分了26000元。钱还了我的朋友了。白某告我说他之前的客户都不需要还钱，但我感觉到不对，所以逐月还款，每月还3721元，共需还三年。前两个月都还了，第三个月因为没有发工资逾期了。我应该是从今年三月份还的。47、同案王某的供述，证实我来投案自首。2015年12月份左右，白某、景某和我说他们现在在倒腾汽车，让我跟着他们干给他们打下手，我也就同意了。曹朋军把王某某介绍给白某，让白某给王某某办贷款。他们两个人就以王某某的名义去别克店买昂科威越野车，白某先期付了12万元左右，剩下的余款分期付。后来白某、王某某、景某、我相跟上去提了车，过了两三天，白某联系好买家就在车管所以22万元的价格卖了。给了王某某5万元，连同之前欠我的工资总共给我了9000元，给了景某500元。2016年1月份左右，白某通过网上认识了杜某，白某给杜某办了两个分期的车，杜某准备跟上白某干呀，杜某就把詹某介绍给了白某，白某也通过奇瑞汽车贷款公司办理了一辆途观车，后来詹某也跟着白某干，白某在网上认识了李某某，白某安排詹某、李某某去阳泉某汽贸中心看车，以李某某的名义买了一辆全新胜达，这辆车首付款12万元左右，白某出的，大约过了三四天，白某联系的榆次的虎子以20万元的价格出售了。事后，白某承诺给我报销每天垫付的客户的车钱、住宿费、饭费，大约八千余元。白某卖了车之后给我报销了3000元，还差5000元没有给我。白某安排我跑腿。第二次供述，白某是主谋，他出首付，给其他人作金融公司流水，刻章地方也是白某联系好的。我主要是跟上白某，按照白某的安排取东西（印章、快递、复印东西）和看人（客户）。景某原来是白某给安四小介绍的客户，后来跟上白某了，它主要陪客户住宿、吃饭去店里看车，交款等。客户就是以其名义贷款买车的那些人。詹某一开始也是白某联系的客户，詹某后来也愿意跟着白某干，所以白某给詹某进行了“投资”即以全款买了一辆二手途观车，去义井那批了一个贷款，（只押手续不押车），后来把这个途观又抵押了。后来詹某不知道什么原因离开了。杜某与白某合伙骗了两辆车，一辆是东风本田的CRV，一辆是榆次大众4S店的帕萨特。杜某给白某当下手干了好几个月。王某某、李某某、孟凡哲都是客户的角色。客户来了以后白某都要仔细和他们交代怎么干干什么。客户们知道后才能配合好骗车。而且他们自己也知道获得什么好处。詹某的那辆途观车操作后获利三万多元，都给了詹某。白某说他回来本钱了，剩下的都给詹某，让詹某跟着他呀。詹某文化程度高，他和白某在一起好几天。王某某那个村委会的章，詹某的旅游公司和一个车队的章都是我去刻的。我与白某一起刻了李某某的、孟凡哲的章。金融公司的章是白某从安四小那里拿来的。48、同案申某某的供述，证实我来自首，参与骗取某某4S店汽车未遂。49、同案白某的供述，证实我和王某、景某、王某某、李某某、孟凡哲、詹某、申某某一块贷款弄车来。主要目的是骗金融公司的贷款。弄车是一种方式。假印章是景某和王某私刻的。50、证人宋某辨认笔录三份，证实辨认出王某某一行三人中的嫌疑人景某、白某、王某。证人史某甲辨认笔录，辨认出到某公司的景某。本院认为，被告人王某某伙同他人以非法占有为目的，相互勾结，分别结伙，明知无经济能力偿还贷款，仍以办理汽车消费贷款的名义，分别与金融公司、汽车销售公司签订汽车借款合同和汽车抵押贷款合同，以虚假的收入证明、房屋产权证明等担保手续作幌子，骗得金融公司的信任，诈骗金融公司贷款，并将作为贷款抵押物的汽车变卖，所获赃款大部挥霍，致使金融公司遭受严重的经济损失，其行为侵犯了金融公司对贷款的所有权和国家金融管理制度，犯罪数额较大，已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控成立。诈骗北京某某金融公司贷款116400元，由于未通过审核认证，诈骗未遂，依法比照既遂犯减轻处罚；在共同犯罪过程中，从多名同案犯的供述可证实被告人王某某在共同犯罪中起辅助、随从作用，目的是为了取得治病款项。可按照其在共同犯罪过程中的作用从轻处罚；被告人具有坦白情节且当庭自愿认罪，结合其一贯表现，酌情作出判决。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十七条第三款、第二十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年2月20日起至2018年2月19日止，罚金于判决生效后30日内执行给付。）二、追缴被告人王某某违法所得50000元，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  杨继文审 判 员  史忠喜人民陪审员  王晓英二〇一六年十二月二十九日书 记 员  刘林瑞