河南省登封市人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫0185刑初513号公诉机关河南省登封市人民检察院。被告人张志锋，男，1986年7月27日出生于河南省新郑市，汉族，大专文化程度，住河南省新郑市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月27日被登封市公安局刑事拘留，同年5月28日被逮捕。羁押于登封市看守所。登封市人民检察院以登检刑诉[2016]446号起诉书指控被告人张志锋犯诈骗罪，于2016年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院检察员余旖旎出庭支持公诉。被告人张志锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年3月至2016年4月期间，被告人张志锋分别在河南省登封市、新郑市、南阳市、新密市、长葛市、新乡市等多地，以让他人为其代还信用卡透支款并愿意支付手续费为名，许诺被害人还款后立即将钱款刷出予以归还，取得他人信任。后被告人张志锋利用归还信用卡后重新刷卡归还款项的时间间隙，采取当即消费、转账支付、挂失信用卡等方式，先后分别100次骗取100名被害人钱款共计195.3638万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供有被告人张志锋的供述；被害人高某1、杨某1、王某1等人陈述；证人王世龙等人证言；视听资料；信用卡消费、转账银行凭证；有关书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人张志锋以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张志锋对起诉书指控的事实及罪名无异议，请求对其从轻处罚。经审理查明：2015年3月至2016年4月期间，被告人张志锋分别在河南省登封市、新郑市、南阳市、新密市、长葛市、新乡市等多地，以让他人为其代还信用卡透支款并愿意支付手续费为名，许诺被害人还款后立即将钱款刷出予以归还，取得他人信任。后被告人张志锋利用归还信用卡后重新刷卡归还款项的时间间隙，采取当即消费、转账支付、挂失信用卡等方式，先后分别100次骗取100名被害人钱款共计178.5903万元。具体事实如下：利用民生银行信用卡诈骗犯罪事实部分：1、2015年3月11日，被告人张志锋在河南省新龙湖镇华南城小区，诈骗被害人郭某134200元，后退还被害人18000元。2、2015年3月20日，被告人张志锋在中牟县大孟乡，诈骗被害人武某29500元，后退还被害人18500元。3、2015年3月20日，被告人张志锋在开封市尉氏县沙厂西路与文化路路口，诈骗被害人段某164000元,后退还被害人50300元。4、2015年4月19日，被告人张志锋在中牟县郑庵路，诈骗被害人朱某27100元，后退还被害人20000元。5、2015年5月4日，被告人张志锋在长葛市，诈骗被害人郭某260000元。6、2015年5月3日，被告人张志锋在长葛市人民路轩辕银行门口，诈骗被害人丁某35214元，后将该笔钱款还清。7、2015年5月4日，被告人张志锋在登封市坤田名邸小区内，诈骗被害人梁某131000元，后退还被害人16000元。8、2015年5月7日，被告人张志锋在许昌市襄城县国家电网公司附近，诈骗被害人张某130000元，后退还被害人17000元。9、2015年5月8日，被告人张志锋在许昌市襄城县大浪淘沙洗浴中心，诈骗被害人郭某340200元，后退还被害人20000元。10、2015年5月9日，被告人张志锋在开封市尉氏县城关镇，诈骗被害人高某220000元，后退还被害人3000元。11、2015年5月19日，被告人张志锋在巩义市人民路宋陵大厦，诈骗被害人张某219950元，后退还被害人4000元。12、2015年6月7日，被告人张志锋在新密市万赢商务楼，诈骗被害人李某126800元。13、2015年8月25日，被告人张志锋在卫辉市桥北农村信用社门口，诈骗被害人魏某125000元，后退还被害人5500元。14、2015年8月27日，被告人张志锋在南阳市卧龙区十二里河小学门口，诈骗被害人程某24990元。15、2015年9月2日，被告人张志锋在南阳市万事达生活广场，诈骗被害人温某28000元。16、2015年9月16日，被告人张志锋在郑州市上街区许昌路与登封路交叉口，诈骗被害人王某221977元。17、2015年10月15日，被告人张志锋在新乡市辉县歌迷KTV，诈骗被害人刘某125910元。18、2015年10月21日，被告人张志锋在登封市汽车客运总站，诈骗被害人王某116097元。19、2015年10月26日，被告人张志锋在新郑市中华路图书馆，诈骗被害人马某117502元。20、2015年10月30日，被告人张志锋在新密市大鸿路富博小区，诈骗被害人钱某5000元。21、2015年12月9日，被告人张志锋在焦作市修武县汽车站，诈骗被害人刘某215167元，后退还被害人2500元。22、2015年12月11日，被告人张志锋在新乡市辉县，诈骗被害人陈某114177元，后退还被害人2000元。23、2015年10月30日，被告人张志锋在登封市少林路与滨河路交叉口，诈骗被害人阴捷10700元。24、2015年12月14日，被告人张志锋在邓州市汽车站，诈骗被害人陈某225000元，后退还被害人5000元。25、2016年1月21日，被告人张志锋在登封市崇高路嵩阳花园楼下，诈骗被害人梁某215500元。利用光大银行信用卡诈骗犯罪事实部分：26、2015年3月15日，被告人张志锋在长葛市，诈骗被害人段某240851元，后退还被害人8000元。27、2015年3月21日至3月23日，被告人张志锋在荥阳市京城大街伊诺女装店，诈骗被害人张某313532元，后退还被害人5500元。28、2015年4月15日，被告人张志锋在新郑市观音寺镇农村信用社门口，诈骗被害人刘某325840元。29、2015年5月8日，被告人张志锋在荥阳市郑上路与塔山路交叉口，诈骗被害人牛某36829元，后退还被害人8000元。30、2015年6月1日，被告人张志锋在中牟县回民街，诈骗被害人王某330600元。31、2015年6月2日，被告人张志锋在中牟县三官庙乡，诈骗被害人郭某421940元。32、2015年7月6日，被告人张志锋在开封市淇县云梦大道，诈骗被害人张某425500元，后退还被害人20000元。33、2015年7月23日，被告人张志锋在登封市嵩阳广场，诈骗被害人张某540000元，后退还被害人26000元。34、2015年7月23日，被告人张志锋在新乡市长垣县蒲东区金贝山头发演绎理发店，诈骗被害人孟某31000元。35、2015年10月8日，被告人张志锋在登封市洧河路与少室路交叉口，诈骗被害人孙某1600元。利用广发银行信用卡诈骗犯罪事实部分：36、2015年8月28日，被告人张志锋在新乡市长垣县蒲东区东方明城小区，诈骗被害人田某19850元。利用招商银行信用卡诈骗犯罪事实部分：37、2015年3月14日，被告人张志锋在长葛市金桥农机配件城，诈骗被害人于某13015元，后退还被害人3000元。38、2015年3月20日，被告人张志锋在郑州市花园路与北环路交叉口，诈骗被害人轩睿74492元，后退还被害人20000元。39、2015年4月2日，被告人张志锋在荥阳市东关小区门口，诈骗被害人房某42000元，后退还被害人22500元。40、2015年4月16日，被告人张志锋在开封市尉氏县二十三药房，诈骗被害人王某418700元，后退还被害人18690元。41、2015年4月22日，被告人张志锋在登封市渭河路中段华裕网吧门口，诈骗被害人赵某120625元，后退还被害人16000元。42、2015年4月23日，被告人张志锋在新密市青屏大街与行政路交叉口，诈骗被害人靳某33000元，后退还被害人21300元。43、2015年4月23日，被告人张志锋在登封市嵩山路与洧河路交叉口，诈骗被害人蔺某27602元，后退还被害人15000元。44、2015年4月30日，被告人张志锋在郑州市港区豫康新城北区，诈骗被害人魏某218500元，后退还被害人1600元。45、2015年4月30日，被告人张志锋在长葛市建设路洋洋服装店，诈骗被害人李某215270元，后退还被害人12000元。46、2015年5月5日，被告人张志锋在荥阳市金滩通讯门市，诈骗被害人李某316089元。47、2015年5月14日，被告人张志锋在登封市少林路与滨河路交叉口东南角万和堂大药房，诈骗被害人封某28382元，后退还被害人18500元。48、2015年5月16日，被告人张志锋在新乡市红旗区，诈骗被害人冯某20020元，后退还被害人6000元。49、2015年5月17日，被告人张志锋在新乡市平原路普利A楼，诈骗被害人王某515201元，后退还被害人7200元。50、2015年5月18日，被告人张志锋在巩义市华英大厦，诈骗被害人赵某226150元，后退还被害人6150元。51、2015年5月29日，被告人张志锋在巩义市，诈骗被害人焦某30005元，后退还被害人10500元。52、2015年6月10日，被告人张志锋在中牟县狼城岗镇，诈骗被害人乔某45000元。53、2015年6月11日，被告人张志锋在开封市大梁门，诈骗被害人马某230020元。54、2015年6月14日，被告人张志锋在新乡市劳动路与滨河路交叉口，诈骗被害人马某317020元，后退还被害人12000元。55、2015年6月23日，被告人张志锋在中牟县永福街与万胜路交叉口，诈骗被害人王某630000元。56、2015年6月28日，被告人张志锋在新郑市文化南路，诈骗被害人刘某426778元，后退还被害人15000元。57、2015年6月30日，被告人张志锋在中牟县，诈骗被害人何某30000元。58、2015年7月30日，被告人张志锋在荥阳市和昌都汇广场，诈骗被害人耿某23534元，后退还被害人6000元。59、2015年8月6日，被告人张志锋在荥阳市艺墅蓝山小区，诈骗被害人付某129590元。60、2015年8月12日，被告人张志锋在荥阳市艺墅蓝山小区，诈骗被害人梁某326000元，后退还被害人5730元。61、2015年8月14日，被告人张志锋在中牟县顺发路东段，诈骗被害人胡某31000元。62、2015年12月29日，被告人张志锋在新郑市梨河镇，诈骗被害人郭某525220元，后退还被害人5000元。63、2016年1月08日，被告人张志锋在郑州市文博西路25号院，诈骗被害人凌某21004元。64、2016年2月6日，被告人张志锋在许昌市襄城县汽车站，诈骗被害人王某713704元。65、2016年2月20日，被告人张志锋在许昌市许昌县七一路火车站，诈骗被害人刘某513970元。66、2016年3月5日，被告人张志锋在新密市，诈骗被害人路某19600元，后退还被害人5000元。67、2016年3月21日，被告人张志锋在荥阳市，诈骗被害人张某623444元，后退还被害人5000元。68、2016年3月29日，被告人张志锋在登封市民生医院，诈骗被害人韩某124127元，后退还被害人4000元。69、2016年4月23日，被告人张志锋在荥阳市郑上路与广武路交叉口，诈骗被害人赵某341342元。利用中信银行信用卡诈骗犯罪事实部分：70、2015年4月5日，被告人张志锋在巩义市夹津口镇，诈骗被害人王某831737元，后退还被害人14000元。71、2015年4月25日，被告人张志锋在开封市尉氏县东关自由路北段，诈骗被害人付某229000元，后退还被害人2000元。72、2015年4月27日，被告人张志锋在郑州市航空港区富士康K区，诈骗被害人张某723990元，后退还被害人21500元。73、2015年5月11日，被告人张志锋在郑州市上街区淮阳路与许昌路交叉口，诈骗被害人郑某115000元，后退还被害人6200元。74、2015年5月20日，被告人张志锋在中牟县雁鸣湖乡，诈骗被害人万某24680元，后退还被害人6900元。75、2015年7月14日，被告人张志锋在平顶山市郏县，诈骗被害人马某430982元，后退还被害人5000元。76、2015年9月24日，被告人张志锋在南阳市社旗县赊店镇太阳城小区，诈骗被害人郭某646000元，后退还被害人5000元。77、2015年10月1日，被告人张志锋在开封市通许县城关解放路汇通万货门口，诈骗被害人吴某117000元。78、2015年10月4日，被告人张志锋在登封市崇高路东段，诈骗被害人吴某227630元。79、2015年10月5日，被告人张志锋在登封市紫薇城小区内，诈骗被害人燕某21075元。80、2015年10月14日，被告人张志锋在郑州市中原路欧凯龙家居城，诈骗被害人季某14991元。81、2015年11月17日，被告人张志锋在新密市溱水路西段帝豪KTV，诈骗被害人王某98272元，后退还被害人3000元。82、2015年11月24日，被告人张志锋在新郑市，诈骗被害人宋某27250元。83、2015年12月20日，被告人张志锋在新乡市长垣县汽车站，诈骗被害人王某108149元，后退还被害人3200元。84、2016年1月11日，被告人张志锋在新郑市郑新路与通许路交叉口，诈骗被害人郭某719000元。85、2016年1月11日，被告人张志锋在登封市汽车客运总站，诈骗被害人杨某125420元。86、2016年1月17日，被告人张志锋在登封市卢店镇，诈骗被害人杨某29980元。87、2016年1月27日，被告人张志锋在登封市东转盘，诈骗被害人申某7400元。88、2016年2月17日，被告人张志锋在郑州市港区四港联动大道与郑港七街，诈骗被害人罗某15000元。89、2016年2月29日，被告人张志锋在登封市嵩山路与大禹路交叉口，诈骗被害人韩某29184元。90、2016年3月11日，被告人张志锋在新密市，诈骗被害人楚新占9100元，后退还被害人3000元。91、2016年3月14日，被告人张志锋在新密市大鸿路西富博南门280号，诈骗被害人高某118500元，后退还被害人8000元。92、2016年3月15日，被告人张志锋在开封市尉氏县汽车站，诈骗被害人周某9740元，后退还被害人3000元。93、2016年4月17日，被告人张志锋在新密市，以让被害人郑某2为其代还中信银行信用卡（卡号62×××39）为由，诈骗9200元，后退还被害人3000元。94、2016年4月5日，被告人张志锋在登封市北环路桥头，诈骗被害人杨某317320元。95、2016年4月5日，被告人张志锋在登封市唐庄高速路口，诈骗被害人黄某36750元。96、2016年4月8日，被告人张志锋在登封市守敬路环保局，诈骗被害人刘某63220元。97、2016年4月18日，被告人张志锋在登封市裕兴国际售楼部门口，诈骗被害人孙某23850元。98、2016年4月10日，被告人张志锋在荥阳市崔庙镇，诈骗被害人张某815962元。99、2016年4月15日，被告人张志锋在登封市中岳大街与日珍街交叉口，诈骗被害人王某1125250元。100、2016年4月17日，被告人张志锋在郑州市北三环与中州大道交叉口，诈骗被害人陈某39825元。上述事实，被告人张志锋在开庭审理过程中无异议，且有被害人高某1、杨某1、王某1等人陈述；证人王世龙等人证言；辨认笔录；招商银行交易明细表；中国民生银行交易明细表；中信银行交易明细表；光大银行交易明细表；广发银行交易明细表；中国工商银行转账汇款单；被告人张志锋给民生等银行客服打电话申请将银行挂失、限制消费的通话笔录；视听资料；信用卡消费、转账银行凭证等证据所证实，足以认定。本院认为，被告人张志锋以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。登封市人民检察院指控被告人张志锋犯诈骗罪的罪名及理由成立，本院予以支持。公诉机关对被告人张志锋诈骗数额195.3638万元的指控，经查，根据被告人张志锋供述及被害人的陈述等证据能印证被告人参与诈骗的犯罪数额应为178.5903万元，公诉机关指控的犯罪数额计算有误，予以纠正。犯诈骗罪，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对被告人张志锋应在此幅度内量刑。被告人张志锋归案后，如实供述自己的罪行，且自愿认罪，可以从轻处罚。根据被告人参与实施犯罪的次数、数额、社会影响等因素，对其处以相应的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张志锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月27日起至2028年4月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人张志锋于本判决生效之日起十日内退赔100名被害人涉案款项人民币178.5903万元（详见清单）。三、登封市公安局扣押的豫Ａ×××××号车、白色华为手机两部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  孙素平人民陪审员  韩彦周人民陪审员  闫小玉二〇一六年十二月二十九日书 记 员  田艳芳