河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0433刑初159号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人么清华，女，1970年2月25日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地馆陶县，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月14日被馆陶县公安局取保候审，同年8月6日被馆陶县公安局刑事拘留，同年9月12日经馆陶县人民检察院批准，同年9月13日被馆陶县公安局执行逮捕。辩护人李爱民，河北陶山律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2016]129号起诉书指控被告人么清华犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员贾志国出庭支持公诉，被告人么清华及辩护人李爱民到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，焦吉美与么清华系表姐弟关系。2012年以来，焦吉美（已判刑）委托被告人么清华帮忙吸收公众存款，么清华遂以信用社验资缺少资金为由，以三分的月息为诱饵，通过口口相传的方式从刘某1等11人手中吸收存款共计107万元交给焦吉美使用。在么清华帮助焦吉美吸收公众存款期间，么清华收到焦吉美出资购买的大众高尔夫轿车一辆，至案发前车辆一直由么清华使用，且该车所有人系么清华丈夫刘书亮。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人么清华的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人么清华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人么清华系初犯、帮助犯，有自首情节，被告人当庭表示愿意退回好处费，请求在量刑时予以从轻、减轻处罚。经审理查明，焦吉美与被告人么清华系表姐弟关系。2012年以来，焦吉美（已判刑）委托被告人么清华帮忙吸收公众存款，么清华遂以信用社验资缺少资金为由，以三分的月息为诱饵，通过口口相传的方式从刘某1等11人手中吸收存款共计107万元交给焦吉美使用。在么清华帮助焦吉美吸收公众存款期间，么清华收到焦吉美出资购买的大众高尔夫轿车一辆，至案发前车辆一直由么清华使用，且该车所有人系么清华丈夫刘书亮。在诉讼期间被告人么清华退还公众存款20000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言（1）证人焦某证明，其系焦吉美胞兄，大概2012年焦吉美通过馆陶的表姐么清华找钱，出具的应该都是手写的借款条。找钱的事都是焦吉美自己做的，在借款条上写其的名字应该是焦吉美替其签的，可能是么清华怕焦吉美一个人不保险，让焦吉美把其的名字也带上，有时候焦吉美不在家的时候其也替他从么清华手里接过钱。焦吉美给么清华月息三分，焦吉美从馆陶县高息集资是因为当时社会上都是做这个的，所以焦吉美也想法找钱，他最早找钱其不知道他是从么清华那里拿的钱，不知道焦吉美找钱做什么用，所以焦吉美找到其让其帮忙通过其的关系找到用钱的地方，其就介绍了王京建和王磊给他认识，然后通过其借给王京建七十万元，借给王磊一百万元，他俩都支付月息8分的利息。因为是通过其借出去的，所以借出的单据上写的都是其的名字，但是结息的时候他们一般都会联系焦吉美，因为王京建和王磊都知道这些钱是焦吉美的，其没有从中得到好处，就是帮弟弟的忙，帮他找资金去向；么清华没有从中赚取过利息差和业务费，在么清华收钱的期间，焦吉美和其商量说给么清华买辆车，么清华平时帮忙给他收钱也没得啥好处，而且当时这些钱在冠县往外放着还挣着钱，所以焦吉美提议说直接给么清华买辆高尔夫，2012年5月份其才跟着么清华去邯郸一块买的车，车钱是焦吉美出的，付款的时候是么清华付的车钱，当时么清华已经给焦吉美找钱了，买车时登记的是么清华丈夫刘书亮的名字。吉利车是其出钱购买的，看么清华当时没有车开，所以就把吉利车先借给么清华开走了，再后来给么清华买了辆高尔夫以后么清华就把吉利车还回来了。大概2014年底时么清华来其家要账没见人，就把吉利车拖走了，然后其也就把吉利车的钥匙和手续都给了么清华。（2）证人么某证明，焦吉美是通过表姐么清华在馆陶县找钱，焦吉美吸了多少钱其不清楚，知道焦吉美在么清华帮他收钱的期间给过么清华十二万元买车用，这十二万元焦吉美也没找她要过，么清华也没说还过。（3）证人刘某1证明，2013年的时候，么清华在上班的时候跟其闲聊时说，如果有闲钱的话就放她那里，她表弟焦吉美在冠县东古城镇的农村信用社里边是正式员工，现在这个信用社验资需要资金，所以借一些钱，利息会按月支付，比较保险，一开始其也没想着把钱借给她，但是后来她见了其就对其说没问题，保险之类的话，其觉得都是一个单位的同事，觉得她说的也挺好，2013年4月15日其借给么清华6万元，么清华给其出具手续，开始按时给着利息，到了2013年10月份的时候么清华就不给利息，本金也不给了，其一直找她要，她一直往后拖就是不给钱。但是么清华给出具手续上写的是焦吉美的名字，么清华给其开的是借款条，上面写着金额、事由，还写着焦吉美的名字和日期，借款条么清华说是焦吉美写的，当时么清华对其说这些钱都是给了她表焦吉美了，所以这张借款条是焦吉美写的，名字也是焦吉美的名字。附借款条复印件。（2）证人刘某2、白某、陈伟等多人证明通过么清华介绍是信用社验资使用找钱，利息三分，随时可支取，么清华出具了借款凭证，凭证上有么清华名字。附相关借款凭证复印件。（6）证人薛某证明，2013年3月28日其借给么清华两万元，月息3分，么清华给开的是一张借款条，上边写着金额、月息和日期，借款条是么清华写的，还签着么清华的名字。到现在这两万元还在么清华手里要不回来。两个月前，么清华的丈夫找到其把欠其的两万元还了，其不再要求追究什么责任了。2、同案犯焦吉美供述，其在冠县做生意，想投资办厂子，因手中缺少资金，所以就找到表姐么清华，问她能不能从馆陶县找点钱给其使用，其给她们上钱的人月息三分，从2013年开始么清华在馆陶县找到钱给其送过去，其再给么清华打收款条，后来时间长了就把平时的借款长再打一个总条给她。其都是通过么清华的关系收的钱，好多放钱的人其都不认识。107万元是通过么清华从社会上收上来的，月息三分，这些钱么清华都给其了。如果算上么清华自己家的钱一共有一百二十万元左右，其给了么清华二十多个月的利息，大概有七十多万元。其知道么清华有一笔钱写着她个人名字的钱在其这里放着，后来她把这笔钱支取走了（么清华说14万元买房了），但后来其资金链断裂后她提出有两笔钱也是她家的，刘书娥的10万元及刘金泽的5万元，这两笔钱一直正常支付利息。3、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2015]第1540号专项审计报告载明，截止2013年9月，焦吉美吸收公众存款18笔，共计金额107万元，期间已退还部分存款16000元，期末剩余公众存款18笔，共计金额1054000元；截至2013年9月，焦吉美借出资金2笔，共计金额170万元。其中：2012年8月13日王磊借焦某（焦吉美哥哥）100万元；2012年9月26日王京建借焦某（焦吉美哥哥）70万元。4、书证（1）受案登记表在卷。（2）车辆信息证明，鲁Ｐ×××××号车所有人是焦某，注册日期为2011年12月27日；冀Ｄ×××××号高尔夫轿车所有人是刘书亮，注册日期为2012年6月4日。（3）被告人么清华户籍证明在卷。5、被告人么清华当庭供认。本院认为，被告人么清华未经国家有关部门依法批准，许诺高额利息回报，帮助他人向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人么清华在共同犯罪中起帮助、次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚；被告人么清华有自首情节，并已退还部分存款、好处费及主动缴纳罚金，依法可以从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。本院根据被告人么清华犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人么清华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月6起至2017年6月5日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚审 判 员  刘风青人民陪审员  张学军二〇一六年十二月十三日书 记 员  王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；