广东省连州市人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤1882刑初126号公诉机关连州市人民检察院被告人范某，女，汉族，文盲，农民，湖南省宜章县人，住湖南省宜章县。2016年4月18日因涉嫌盗窃被连州市公安局刑事拘留，5月14日被执行逮捕，5月24日由连州市公安局执行取保侯审。被告人姚某，男，汉族，小学文化，农民，湖南省宜章县人，住湖南省宜章县。2016年4月18日因涉嫌盗窃被连州市公安局刑事拘留，5月14日被执行逮捕，5月24日由连州市公安局执行取保侯审。连州市人民检察院以连检诉刑诉〔2016〕122号起诉书指控被告人范某、姚某犯诈骗罪，于2016年9月29日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月13日公开开庭进行了审理，连州市人民检察院指派检察员余柏玲出庭支持公诉，被告人范某、姚某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：经事先预谋，2015年8月13日8时许，被告人姚某驾驶湘Ｌ×××××号小轿车搭着被告人范某及周某1、周某2、白某（以上三人均已判刑）来到连州市连州镇连州大桥，准备实施诈骗行为。被告人周某2假借以寻找“神医”名，与被害人马某搭讪，被告人范某随即上前称认识该医生并将被害人马某带至连州大桥东桥头，被告人范某谎称白某就是该医生的孙媳妇。骗取了被害人马某的信任后，白某以被害人马某的儿子有血光之灾需要拿钱与银行卡来化解为名，要求被害人马某拿财物来“做法”破灾。被害人马某在被告人范某的陪同下回家拿来自己中国建设银行的银行卡(卡号:62×××64)、现金人民币1300元及一个戒指(经鉴定，价值人民币580元)交给白某。白某将上述银行卡及现金、戒指装进一个红包内，在骗取了该银行卡的密码后，将装有银行卡及现金、戒指的红包调包。白某等人将骗得的银行卡交给周某1，由周某1持该银行卡到中国邮政储蓄银行连州分行、中国工商银行连州分行自动柜员机提取现金共计人民币17184元，在金大福珠宝连州分行购买金器，刷卡消费人民币78466元，合计人民币95650元。公诉机关就上述事实列举了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、指认笔录、辨认笔录、视频资料等证据，认为被告人范某、姚某的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人范某对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，请求予以从轻处罚。被告人姚某对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，请求予以从轻处罚。经审理查明：2015年8月13日8时许，经事先预谋，被告人范某和周某1、周某2、白某（均已判刑）搭乘被告人姚某驾驶的湘Ｌ×××××号小轿车从湖南省宜章县来来到广东省连州市连州镇连州大桥处后，由周某2以寻找神医“李医生”为名，与路过该大桥的被害人马某搭讪，接着被告人范某上前搭讪称其认识“李医生”，并称其可以带周某2去见“李医生”，周某2即要求被害人马某陪同前往见“李医生”，三人一同步行至连州大桥东桥头处时，范某指着特意走在她们前面经过的白某，谎称白某就是该“李医生”的孙媳妇，于是周某2就上前假装问白某其公公能不能看她的妇科病，白某则说要打电话问问她的公公才知道，并拿出手机假意打了一下电话，然后对周某2说，她的公公说可以帮周某2看病，于是周某2就谎称要回去拿钱看病，白某则谎称其公公看病是不收钱的，周某2则假装执意要回家拿钱来看病就离开了。在骗取了被害人马某的信任后，白某则对被害人马某说其儿子三天内会有“血光之灾”之类的话，被害人马某信以为真就问她如何才能化解，白某就说可以叫其公公设坛做法来化解，被害人马某问需要多少钱，白某就说其公公不收钱的，只要拿银行卡来用一下就行了。于是被害人马某在被告人范某的陪同下回家拿来了自己中国建设银行的银行卡(卡号:62×××64)返回桥头处与白某汇合后，被害人马某将银行卡及身上的现金1300元交给白某，白某将现金1300元及银行卡放进了一个红色利是袋内，并对被害人马某说，要说出银行卡密码才能破灾。在骗取被害人马某说出了该银行卡的密码后，白某乘被害人马某不注意时将装有银行卡及现金1300元的红色利是袋进行了调包，然后将另一个外型相同装有纸片的红色利是袋交给被害人马某并对其说要三天后才能拆开，否则就不能破灾了。随后白某推说还有其他事就离开了，然后将骗得的银行卡交给在旁边等候的周某1，由周某1持该银行卡到中国邮政储蓄银行连州分行、中国工商银行连州分行自动柜员机提取现金共计人民币17184元，在金大福珠宝连州分店购买金器，刷卡消费人民币78466元，合计人民币95650元。被害人马某在知道受骗后即向公安机关报案。2016年1月18日，被告人范某、姚某及周某1、周某2、白某等人的亲属向被害人马某退赔了经济损失共计人民币97350元，并另行补偿了被害人7650元，共计105000元（每人退赔金额为21000元）；同日被害人马某出具了谅解书，表示请求司法机关对范某、姚某、周某1、周某2、白某等人予以减轻处罚。2016年4月18日，被告人范某、姚某主动到连州市公安局刑警大队投案自首并如实供述其参与结伙诈骗的犯罪事实。上述事实，有公诉机关和辩护人提交并且经过法庭出示、质证的下列证据予以证实：一、被害人马某的陈述：2015年8月13日早上，我在连州大云洲散步后准备回家，在走到城西桥上时，有一名女子问我是否知道有个很会看病的老医生住在哪里，我就说自己不知道。这时候又有一名女子走过来，对我和那个说要找老医生的女子说，她自己认识那个老医生，并说可以带路去找那个老医生。这时我就想走了，但要看病的那个女子央求我陪她一起去，说她自己一个人觉得不安全。我们三人走到桥头时候，说是认路的那个女子就指着前面站着的一名女子，说那就是医生的孙媳妇，这时要看病的妇女就问能不能看妇科病，那个医生的孙媳妇就说要打电话问一下，她打了一个电话，具体讲的什么我没有听清楚，挂了电话后那个医生的孙媳妇就说她的公公可以看那个妇女的病，要看病的妇女就说要回家拿钱，然后就走了。接着那个医生的孙媳妇说我这三天会出车祸，做什么事情也会有危险，我听后就问怎么才能够破灾，她就说要设坛做法，这三天会为我祈福，过了三天就没事的了。我问她要多少钱，她说不要钱，只要我把银行卡拿给她看一下就可以了。我听了之后就说回家拿银行卡，之前带路的女子说要陪我一起回去拿，并与我一同去。我回家拿了一张建设银行的银行卡，卡号是62×××64，随后我们回到大桥边找到那个医生的孙媳妇，我把银行卡给了她后，她就问我身上还有什么财物也一起拿出来，我就将身上的1300元现金和一个金戒指一起给她了，之后我见她将银行卡、现金和金戒指一起装到一个红包里面，她又问我银行卡的密码，并说如果不说出密码就是没有诚意，是不能够破灾。于是我把密码告诉她，她让我双手合起来叫三遍我儿子的名字，我按照她的要求做了之后，她看了看红包后就放在了我的挂袋里了，并说灾难已经破了，但是要在三天后才能打开那个红包，否则就不灵了。接着那个医生的孙媳妇和带路的女子就走了，我也往回家的方向走去，走到城西大桥中间时候我觉得有点不对劲，怀疑自己可能被骗了，于是我就拿出挂袋里面的红包拆开看，发现里面都是废纸。这个时候，我的手机收到多条短信，提示我的银行卡取了钱，于是我就打电话报警了。我的那张银行卡是在建设银行办的卡，我一共被她们骗取9万多元。二、被告人及同案犯的供述和辩解（1）被告人范某的供述与辩解:2015年8月份的一天早上，我和姚某、周某2、香莲、“小周”共五个人一起坐姚某的小车从湖南省宜章县去连州市，我们到达连州市后，我和周某2、香莲、“小周”四个女的就在一座大桥上下了车，姚某就没下车，我们下车后在桥上物色目标，随后我们看中了一个40多岁的妇女，周某2就上去跟那名妇女搭讪，周某2跟那名妇女说了一会话后，她就叫我走到前面去，之后周某2就假装问我知不知道一名“医生”在哪里？我就说知道，周某2叫我带她去找那个医生，于是我就带着周某2和那名妇女往桥的另一边走去，这时白某就向我们走过来了，我就对周某2她们说，她（白某）是那个医生的孙媳妇，然后白某就与周某2及那名妇女说话，我就站在一边等她们。过了一会儿后，白某就叫我陪着那名妇女一起去她家里，我就跟着那名妇女到了一个篮球场旁，然后在那里等那个妇女，那名妇女回家拿了东西之后就出来，我就带着她回去桥那边找白某她们，我把那名妇女带到桥那边找到白某、周某2、“小周”后，我自己离开她们一段距离的地方等她们。过了几个小时，“小周”就走着过来给了我2000多元，然后我和她就上了一辆公共汽车离开连州了。后来我们在公路边下了车后沿着公路走去，之后姚某开着车来到接我们，其他人已经在车上了，然后我们就一起回去宜章县了。在车上回去的时候，我们就分钱了，当时我分到1700元现金，另外的一万多元我叫她们用来帮我归还给别人了。（2）被告人姚某的供述与辩解:2015年8月份的一天18时许，周某1打电话给叫我第二天早上六点钟到岩泉镇接她们去连州市骗钱。到了第二天早上六点，我就驾驶我的湘Ｌ×××××的银白色小车到岩泉镇接她们，上车的有周某1、白某、周某2、范某四个人。当天八点多钟我开车到了连州市的一座桥头后，她们就说下车了，下车后我就开车到一牙科医院旁边停好车去吃早餐。过了一个多小时，周某1就打电话叫我到了一间邮政银行旁边等她，见到周某1后，她说骗到一张银行卡并叫我到邮政银行门外等她，然后她就到银行里面取钱，她取了钱后我们就一起走到一间工商银行，她就进去取钱，我就在银行外等她，她取了钱后我们又去到一首饰店，周某1叫我在首饰店对面等她，她就进店里用骗到的那张银行卡去买黄金首饰，她买了以后，我们又一起走到广场前，然后周某1就叫我开车去星子镇接她们，她自己就坐上了一台车走了，然后我就开车沿国道去了星子镇市场那里，我去到的时候，周某1她们四个人已经在那里等着我了。她们上了我的车后，我沿国道开车回岩泉镇了，回到岩泉镇后我们就在车上把骗到的现金和买的黄金以每克220元的价格进行平分，我分到了16000多元。在车上的时候，我听她们说用那张银行卡取了一万多元现金，还用那张银行卡去买了七万多元的黄金手饰。（3）同案犯周某1的供述与辩解:2015年8月份的某天，白某打电话叫我明天早上一起去骗钱，我答应后她就让我第二天在岩泉镇等她，到了第二天早上，白某坐着一辆小汽车来接我，和她一起来的还有一个开车的男子和另外两个女人。我们一起来到连州后在一座大桥附近，开车的男子让我们下了车，下车后我看到白某和另外两名女子去和一个妇女搭话，我就跟在她们后面有十几米处，她们具体怎么行骗的我就不清楚了。后来那个被骗的妇女和我们之中一个女人回家，白某就让我跟在后面，被骗的妇女回家拿了东西后又回到大桥附近，我见她们在那里说了一会话后，那个被骗的妇女就走了。然后，白某叫我过去并给了我一张银行卡，并对我说卡里有七八万元钱，还告诉了卡的密码给我。随后我就拿着卡和开车的那个男子去到附近的邮政银行取了约7000元，又去到工商银行取了约5000元，一共从卡里取出了约12000元。然后我们又去到金大福金店，在店里用骗来的银行卡刷卡消费购买了三条金项链、一条金手链、一个金戒指，一共刷卡消费六七万元。取钱和买金饰时，开车的男子坐在车里等我。得手后，我将从卡里取到的钱和买到的金饰都交给了那个开车男子，后来我们将骗来的钱和金饰平分了，我分到了4000元钱和一条金项链。（4）同案犯白某的供述与辩解：2015年8月12日下午英子（周某1）打电话叫我和她一起去骗钱，我答应后她就让我第二天早上在岩泉镇107国道旁等她。我们是2015年8月13日在岩泉镇出发的，开了一辆银色小汽车，由姚某开车，车上还有英子（周某1）、丽嫂（周某2）、大嫂（范某）。我们在车上就商量好了利用诈骗的方式去骗钱，英子安排我扮演医生的孙媳妇，丽嫂假扮要找医生看病的病人，大嫂假扮是认识医生的人，英子负责取钱，姚某负责开车。当车开到连州市一座大桥的桥头时，我们四个女人就下车了，姚某在车上等我们。我们走到桥上的时候，丽嫂看见一个妇女经过，丽嫂就上去搭话，假装自己要找一个老医生看病，问那个妇女是否知道这个医生住在哪里。这时候大嫂就走上去说自己认识医生，可以带她们去找。我看见她们选定目标后就走到前面去了，英子就跟在她们后面，整个诈骗过程英子是不露面的。当我走到大桥桥头时候，大嫂就赶上来叫住我，并告诉那位被骗的妇女和丽嫂，我就是那个医生的孙媳妇，让我带她俩去我家看病。我就假装说自己的弟媳妇刚生了个小孩，不方便带她们去家里，并说我要打电话问一下我爷爷。于是我假装打电话，打完后我对丽嫂说她有妇科病，生不了孩子，需要拿钱来化解。然后又对那位被骗的妇女说，她的儿子遇见鬼了，这几天有生命危险，要消灾的话就要拿钱来铺路化解。我还对她们说我不是真正要她们钱的，只要她们把钱拿出来用一下并在身上结个平安符就可以了，并要求她们自己有多少钱就拿多少钱出来，这样才能显示有诚心。当时丽嫂就假装要回去拿钱，并劝说那位被骗妇女也回家拿钱，大嫂就说她陪同那位被骗妇女一起回家拿钱。过了半个多小时后，大嫂和那个妇女就回来了，那个妇女给了我约1000元现金和一张银行卡我。我就把现金和银行卡装进了一个红包里面，然后我把红包给了大嫂让她拿着，我要给那位妇女结一个平安符，然后我让那个被骗妇女对着天说出了她的银行卡密码，我们就记下了密码，在这过程中大嫂把装有现金和银行卡的红包进行了调包，然后换成了一个装有硬卡片的红包给回了那位妇女。然后我就对那个被骗的妇女说这个红包要三天后才能打开，这样她儿子的灾祸就自然能够破解了。得手后，我就和大嫂就马上离开，大嫂让我把骗来的银行卡给了英子，并告诉了她银行卡的密码。然后是英子和那个男司机就去取钱，她们从银行卡取了钱后就接上我们一起回湖南了。在车上，我听英子说骗来的银行卡上有1万多元，英子分给我3000元和一条金手链。（5）同案犯周某2的供述与辩解：2015年8月13日早上，我和芬芬（范某）、瓜瓜（白某）、姚某、周某1一起从宜章县去连州市，我是周某1叫去的。我们到了连州市后就四处寻找诈骗目标，具体的作案步骤是周某1安排的，我负责寻找目标，芬芬和瓜瓜都是“鱼饵”角色，姚某负责开车，周某1负责去银行取钱。当我们来到连州市一座大桥上时候，周某1就安排我在桥上寻找目标，我在桥上看见一个四十多岁的妇女，就过去问她知不知道附近有一名很会看病的老神医住在哪里，那个妇女说不知道。这时候“芬芬”（范某）就出现了，她走过来假装对我说她知道那名医生在哪里，并说可以带我去找那名医生。这时那个被骗的妇女想走了，我就对她说自己一个人害怕，让她陪我一起去。那个妇女答应陪我去后，我们就一起往市区方向走去，快走到桥头时，“芬芬”就指着“瓜瓜”（白某）说，这个人就是那名医生的孙媳妇。于是我就上前问“瓜瓜”她的家公是否会看妇科病，“瓜瓜”说不知道，并要打电话问一下她的公公，然后假装打电话问一下，“瓜瓜”打完电话说她的公公会看妇科病的，于是我就假装说要回家拿钱看病，“瓜瓜”就说她的公公看病是不收钱的,但我假装执意要回家拿钱就走开了。我离开后就去了别的地方等“芬芬”和“瓜瓜”她们了。过来约一个半小时后，周某1打电话问我在哪里，然后周某1她们开车过来接上我后就一起回湖南了。我不知道我们这次具体骗到多少钱，周某1只给了我3000元钱和一条金项链我，骗来的钱被我花了，金项链我也拿去卖掉了。三、证人证言证人廖某的证言：我在连州市金大福珠宝店上班，2015年8月13日上午9时左右，有一名女子来到店中说要给他丈夫买金器，她当时一共买了五件金器，分别是一条70.04克的金项链，一条54.95克的金手链，一个21.01克的金戒指，一条93.47克的金项链，一条51.14克的金项链，五件金器结账时候一共支付了78466元，当时该女子是用银行卡支付的。在刷卡消费时候那名女子起初输错了密码，后来她打了一个电话，因为她打电话时讲湖南话，我听不懂她说的什么，挂了电话后她再次输入密码就正确了。该女子说她叫李华，于是我帮她在签购单上签的“李华”的名字。记得那名女子从进店到消费完毕前后只用了约二十分钟，而且选购了七万多元的金器，我曾怀疑她精神有问题或者是想来抢金器，所以我对这个过程印象很深刻。四、辨认笔录及指认现场照片1、辨认笔录（1）白某的辨认笔录之一，证实白某在12张不同女性正面免冠照片中辨认出4号就是其伙同“丽嫂”、“大嫂”、“英子”及男司机实施诈骗的对象（被害人马某）。（2）白某的辨认笔录之二，证实白某在12张不同女性正面免冠照片中辨认出18号就是与其一起实施诈骗的“丽嫂”（周某2）。（3）白某的辨认笔录之三，证实白某在12张不同女性正面免冠照片中辨认出9号就是与其一起实施诈骗的“英子”（周某1）。（4）白某的辨认笔录之四，证实白某在12张不同女性正面免冠照片中辨认出6号就是与其一起实施诈骗的“大嫂”（范某）。（5）白某的辨认笔录之五，证实白某在12张不同男性正面免冠照片中辨认出6号就是与其一起实施诈骗的男司机（姚某）。（6）周某2的辨认笔录之一，证实周某2在12张不同女性正面免冠照片中辨认出4号就是被她们诈骗的女人（被害人马某）。（7）周某2的辨认笔录之二，证实周某2在12张不同女性正面免冠照片中辨认出9号就是与其一起实施诈骗的周某1。（8）周某2的辨认笔录之三，证实周某2在12张不同女性正面免冠照片中辨认出6号就是与其一起实施诈骗的“瓜瓜”（白某）。（9）周某2的辨认笔录之四，证实周某2在12张不同女性正面免冠照片中辨认出6号就是与其一起实施诈骗的“芳芳”（范某）。（10）周某2的辨认笔录之五，证实周某2在12张不同男性正面免冠照片中辨认出6号就是与其一起实施诈骗的男司机（姚某）。（11）周某1的辨认笔录，证实周某1在12张不同女性正面免冠照片中辨认出2号就是与其一起实施诈骗的“香香”（白某）。（12）被害人马某的辨认笔录，证实马某分别在12张不同女性免冠照片中辨认出7号（范某）、10号（白某）、5号（周某2）就是对其实施诈骗的女子。（13）证人廖某的辨认笔录，证实廖某在12张不同女性免冠照片中辨认出8号（周某1）就是2015年8月13日到金大福珠宝店消费78466元购买金器的人。2、指认笔录及照片（1）白某的指认笔录及照片之一，证实白某对其2015年8月13日实施犯罪的地点（连州市连州大桥）进行了现场指认。（2）白某的指认笔录及照片之二，证实白某在侦查机关调取连州市顺和购销部视频的截图中指认出照片里女子就是与其一起实施诈骗的周某1。（3）白某的指认笔录及照片之三，证实白某在侦查机关调取的连州市治安卡口视频的截图中指认出照片里副驾驶位的女子是“丽嫂”（周某2），后排座上穿短袖衣服的女子是“大嫂”（范某）。（4）白某的指认笔录及照片之四，证实白某在侦查机关调取的连州市金大福珠宝店视频的截图中指认出照片里的女子是与其一起实施诈骗的“英子”（周某1）。（5）白某的指认笔录及照片之五，证实白某在侦查机关调取的中国邮政储蓄银行连州支行视频的截图中指认出照片里的女子是与其一起实施诈骗并负责取钱的“英子”（周某1）。（6）白某的指认笔录及照片之六，证实白某在侦查机关调取的中国工商银行连州支行视频的截图中指认出照片里的女子是与其一起实施诈骗并负责取钱的“英子”（周某1）。（7）周某2的指认笔录及照片之一，证实周某2对其2015年8月13日实施犯罪的地点连州市连州大桥进行了现场指认。（8）周某2的指认笔录及照片之二，证实周某2在侦查机关调取的中国工商银行连州支行视频的截图中指认出照片里的女子是与其一起实施诈骗并负责取钱的周某1。（9）周某2的指认笔录及照片之三，证实周某2在侦查机关调取治安卡口视频的截图中指认出照片里坐副驾驶位置的女子是其本人，驾车司机是姚某，后排人员是“瓜瓜”（白某）、“芬芬”（范某）、周某1。（10）周某2的指认笔录及照片之四，证实周某2在侦查机关调取连州市顺和购销部视频的截图中指认出照片里女子就是与其一起实施诈骗的“芬芬”（范某）。（11）周某2的指认笔录及照片之五，证实周某2在侦查机关调取的连州市金大福珠宝店视频的截图中指认出照片里的女子是与其一起实施诈骗的“英子”（周某1）。（12）周某1的指认笔录及照片之一，证实周某1分别对其实施犯罪的地点连州市连州大桥、邮政储蓄银行、工商银行、周大福珠宝店等现场进行了现场指认。（13）周某1的指认笔录及照片之二，证实周某1在侦查机关调取中国邮政储蓄银行连州支行视频的截图中指认出照片里取款的女子就是其本人。（14）周某1的指认笔录及照片之三，证实周某1在侦查机关调取中国工商银行连州支行视频的截图中指认出照片里取款的女子就是其本人。（15）周某1的指认笔录及照片之四，证实周某1在侦查机关调取连州市顺和购销部视频的截图中指认出照片里的女子就是其本人。（16）周某1的指认笔录及照片之五，证实周某1在侦查机关调取连州市金大福珠宝店视频的截图中指认出照片里的女子就是其本人。（16）周某1的指认笔录及照片之六，证实周某1在侦查机关调取连州市顺和购销部视频的截图中指认出照片里的女子（范某）是与其一起实施诈骗的人。（17）被告人范某的辨认，证实范某对与其一起共同实施诈骗的同案犯周某1、白某、周某2及被告人姚某的身份进行了辨认和确认。（18）被告人姚某的辨认，证实姚某对与其一起共同实施诈骗的同案犯周某1、白某、周某2及被告人范某的身份进行了辨认和确认。（19）被告人范某的指认笔录及指认现场照片，证实范某对其伙同周某1、白某、周某2实施诈骗的地点连州大桥上的位置进行了现场指认。（20）被告人姚某的指认笔录及指认现场照片，证实姚某对其开车来到连州市后，周某1、白某、周某2、范某等人下车的地点及其陪同周某1去到邮政储蓄银行、工商银行及金大福珠宝店等位置进行了现场指认。（21）证人廖某的指认笔录及照片之一，证实廖某在侦查机关调取连州市金大福珠宝店视频的截图中指认出照片里的女子（周某1）就是在2015年8月13日到店消费78466元购买金器的女子。（22）证人廖某的指认笔录及照片之二，证实廖某在侦查机关调取中国工商银行连州支行视频的截图中指认出照片里的女子（周某1）就是在2015年8月13日到金大福珠宝店消费78466元购买金器的女子。（23）证人廖某的指认照片之三，证实廖某在侦查机关调取中国邮政储蓄银行连州支行视频的截图中指认出照片里的女子（周某1）就是在2015年8月13日到金大福珠宝店消费78466元购买金器的女子。五、相关书证（1）中国工商银行股份有限公司连州支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司连州市支行出具的ATM电子日志查询单，证实卡号：62×××64的银行卡于2015年8月13日9时20分至9时30分在中国工商银行股份有限公司连州支行及中国邮政储蓄银行股份有限公司连州市支行的取现金额共计人民币17184元。（2）金大福珠宝店出具的POS签购单及保证单，证实卡号：62×××64的银行卡于2015年8月13日时分在该店刷卡消费金额为人民币78466元，持卡人签名人为“李华”，以及当次消费所购物的名称等情况。（3）被害人马某提供的中国建设银行交易查询清单及手机短信清单，证实卡号：62×××64的银行卡在2015年8月13日消费、取款，以及接收银行卡余额变动信息提示的情况。（4）《无犯罪记录证明》，证实被告人范某、姚某无犯罪前科。（5）《到案经过》，证实被告人范某、姚某于2016年4月18日主动到连州市公安局刑警大队投案自首并如实供述犯罪事实的情况。（8）户籍证明，证实被告人范某、姚某的出生时间、住址等户籍基本情况。（9）视频说明，证实连州市公安局刑事侦查大队对周某1、范某、被害人马某等人于2015年8月13日案发当日曾在相关监控视频出现的地点作了说明。（10）收据及谅解书，证实被害人马某于2016年1月18日收到了周某1、白某、周某2及范某、姚某等人家属代付的退赔款和补偿款共计人民币105000元，并出具了谅解书请求司法机关对上述五人予以减轻处罚。（11）本院（2015）清连法刑初字第206号《刑事裁定书》及清远市中级人民法院（2016）粤18刑终168号《刑事判决书》，证实同案犯周某1、白某、周某2均已被判处刑罚的情况。六、视听资料监控视频，证实被告人周某1于2015年8月13日在中国工商银行连州支行、中国邮政储蓄银行连州支行柜员机持骗取被害人的银行卡取款及在金大福珠宝店刷卡消费的时间和经过，以及同案人范某在连州市顺和购销部出现的经过。以上证据,来源合法,予以采信。本院认为，被告人范某、姚某以非法占有为目的，结伙以欺诈的手段骗得了被害人马某的银行卡并套取密码后，通过银行柜员机取现及POS机刷卡消费的形式骗走被害人马某的财物，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人范某、姚某犯罪的事实清楚，证据确实充分。本院予以认定。被告人范某、姚某及同案犯周某1、白某、周某2结伙骗取他人银行信用卡及信用卡资料（密码）并使用，从中诈骗他人财物，是一种冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动的行为，符合信用卡诈骗罪的犯罪特征，依照最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，其行为应以信用卡诈骗罪论处。为此，公诉机关指控被告人范某、姚某犯诈骗罪的罪名不当，本院予以纠正。同案犯周某1是本案结伙犯罪的组织者和指挥者，在共同犯罪中起到主要的作用，是主犯；被告人范某、姚某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人范某、姚某主动投案并如实交代其罪行，是自首，依法可以减轻处罚。公诉机关提出对被告人范某、姚某处以刑罚的量刑建议及两被告人请求予以从轻处理的辩护意见，均理由充分，予以采纳。鉴于被告人范某、姚某是从犯，又具有自首情节，认罪悔罪态度较好，同时考虑到其亲属已代为向被害人作出退赔，挽回了被害人的全部经济损失，取得了被害人的谅解，对其适用缓刑不致于发生社会危险性，依照宽严相济的刑事法律政策，依法可以对其适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人范某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已交纳，上缴国库。）二、被告人姚某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已交纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省清远市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐家胜审 判 员  陶 森人民陪审员  傅志英二〇一六年十二月二十三日书 记 员  陈伟超附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别重大后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。