新疆维吾尔自治区昌吉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）新2301刑初89号 公诉机关昌吉市人民检察院。 被告人刘振南，男，1993年7月6日出生于河北省保定市，公民身份号码×××，汉族，大学本科文化，住河北省保定市。2018年12月29日因涉嫌犯诈骗罪被昌吉市公安局刑事拘留，2019年2月3日被昌吉市公安局取保候审，同年3月6日被昌吉市人民检察院取保候审。同年3月19日经本院决定取保候审。 辩护人薛忠磊，河北磅礴律师事务所律师。 昌吉市人民检察院以昌吉市院公刑诉〔2019〕99号起诉书指控被告人刘振南犯诈骗罪一案，于2019年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昌吉市人民检察院指派检察员姚阳出庭支持公诉，被告人刘振南及其辩护人薛忠磊到庭参加诉讼。现已审理终结。 昌吉市人民检察院指控，2017年3月30日、2017年8月24日，被告人刘开源（另案处理）先后租用河北省保定市××楼、北京市昌平区沙河镇富腾国际A座二楼成立保定中来金富信息技术服务有限公司（以下简称“中来金富”）、北京中来金旺信息咨询服务有限公司（以下简称“中来金旺”），经营计算机信息系统集成服务、经济信息咨询等业务。2017年3月至2018年2月期间，“中来金富”、“中来金旺”公司以虚假的“福利斯”、“FCT”外汇交易平台实施诈骗活动。由被告人陈继桐（另案处理）、陈帅（另案处理）作为“中来金富”、“中来金旺”公司人事部经理负责招募业务员；由被告人于明祥（另案处理）负责“中来金富”、“中来金旺”公司负责维护虚假外汇平台及客户资金管理等工作；由被告人李彤（另案处理）、吕鹏飞（另案处理）、于晓军（另案处理）、邹辉（另案处理）、秦小星（另案处理）、杨洪亮（另案处理）、杜阿玲（另案处理）、陈义飞（另案处理）、陈路（另案处理）、郑本权（另案处理）、郭振强（另案处理）、武守卷（另案处理）分别作为“中来金富”、“中来金旺”公司业务经理及总监，负责对下属业务员进行通话技巧培训，并假冒指导老师身份为客户提供虚假的外汇交易行情建议、指导客户进行外汇交易，诱骗客户进行外汇投资；被告人王敖（另案处理）、张景高（另案处理）、刘阳（另案处理）分别作为业务员以虚假身份，以提供股票咨询业务为名结交客户骗取客户信任后，以“百万增值计划”项目向客户推荐外汇投资业务。 2017年3月至2018年2月期间，被告人刘开源通过网络购买客户资料后下发至李彤、于明祥等人，于明祥、李彤等人将客户资料分配至业务经理处，后安排业务员拨打客户电话并冒充“中国国际金融有限公司”工作人员身份，以提供股票咨询业务为名骗取客户信任后，向客户推荐“福利斯”、“FCT”外汇交易平台，客户安装该平台并投入资金后，于明祥先将客户投入的资金通过第三方交易平台转入个人账户，后转至刘开源个人账户，同时业务经理冒充“中国国际金融有限公司”工作人员身份，向客户推荐外汇业务，并根据外汇行情，以“重仓”操作等方式引导客户入金并在外汇交易平台进行频繁操作，短时间内将客户平台资金亏损后，参与人员按比例进行提成。其中： 1.2017年9月至10月期间,被告人王傲、刘振南冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人唐某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人唐某安装注册成为“福利斯”外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、刘阳、李彤、刘开源、于明祥分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师、投资部主任等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人唐某在外汇平台上投入资金，后引导唐某以频繁操作下单等手段致使唐某亏损，共骗取现金人民币659874.21元。 2.2017年6月期间，被告人张景高冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人赵某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人赵某安装注册成为外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、李彤、吕鹏飞分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人赵某在外汇平台上投入资金，后引导赵某以频繁操作下单等手段致使赵某亏损，共骗取现金人民币536030.34元。 3.2017年6月至9月期间，被告人张景高、吕鹏飞冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人梁某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人梁某安装注册成为外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、李彤、吕鹏飞分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人梁某在外汇平台上投入资金，后引导梁某以频繁操作下单等手段致使梁某亏损，共骗取现金人民币555231.51元。 被告人刘振南于2018年12月29日被民警抓获。 被告人刘振南伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，利用网络骗取他人钱财，涉案金额1751136.06元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘振南在犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人刘振南到案后如实供述其犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。 被告人刘振南对公诉机关指控的罪名没有意见，但对指控的犯罪金额有异议。其辩护人的辩护意见是，被告人刘振南的犯罪金额应该是659874.21元，刘振南仅参与了被害人唐某的犯罪事实中，被告人刘振南属于从犯，应当从轻、减轻处罚，唐某的659874.21元已退赔，被告人刘振南具有坦白情节，被告人刘振南主观恶性不深，积极认罪、诚恳悔罪。 经审理查明，2017年3月30日、2017年8月24日，被告人刘开源先后租用河北省保定市××楼、北京市昌平区沙河镇富腾国际A座二楼成立保定中来金富信息技术服务有限公司（以下简称“中来金富”）、北京中来金旺信息咨询服务有限公司（以下简称“中来金旺”），经营计算机信息系统集成服务、经济信息咨询等业务。2017年3月至2018年2月期间，“中来金富”、“中来金旺”公司以虚假的“福利斯”、“FCT”外汇交易平台实施诈骗活动。由被告人陈继桐、陈帅作为“中来金富”、“中来金旺”公司人事部经理负责招募业务员；由被告人于明祥负责“中来金富”、“中来金旺”公司负责维护虚假外汇平台及客户资金管理等工作；由被告人李彤、吕鹏飞、于晓军、邹辉、秦小星、杨洪亮、杜阿玲、陈义飞、陈路、郑本权、郭振强、武守卷分别作为“中来金富”、“中来金旺”公司业务经理及总监，负责对下属业务员进行通话技巧培训，并假冒指导老师身份为客户提供虚假的外汇交易行情建议、指导客户进行外汇交易，诱骗客户进行外汇投资；被告人王敖、张景高、刘阳分别作为业务员以虚假身份，以提供股票咨询业务为名结交客户骗取客户信任后，以“百万增值计划”项目向客户推荐外汇投资业务。 2017年3月至2018年2月期间，被告人刘开源通过网络购买客户资料后下发至李彤、于明祥等人，于明祥、李彤等人将客户资料分配至业务经理处，后安排业务员拨打客户电话并冒充“中国国际金融有限公司”工作人员身份，以提供股票咨询业务为名骗取客户信任后，向客户推荐“福利斯”、“FCT”外汇交易平台，客户安装该平台并投入资金后，于明祥先将客户投入的资金通过第三方交易平台转入个人账户，后转至刘开源个人账户，同时业务经理冒充“中国国际金融有限公司”工作人员身份，向客户推荐外汇业务，并根据外汇行情，以“重仓”操作等方式引导客户入金并在外汇交易平台进行频繁操作，短时间内将客户平台资金亏损后，参与人员按比例进行提成。其中： 1.2017年9月至10月期间,被告人王傲、刘振南冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人唐某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人唐某安装注册成为“福利斯”外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、刘阳、李彤、刘开源、于明祥分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师、投资部主任等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人唐某在外汇平台上投入资金，后引导唐某以频繁操作下单等手段致使唐某亏损，共骗取现金人民币659874.21元。 2.2017年6月期间，被告人张景高冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人赵某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人赵某安装注册成为外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、李彤、吕鹏飞分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人赵某在外汇平台上投入资金，后引导赵某以频繁操作下单等手段致使赵某亏损，共骗取现金人民币536030.34元。 3.2017年6月至9月期间，被告人张景高、吕鹏飞冒充“中国国际金融有限公司”工作人员以提供股票咨询为名骗取被害人梁某信任后向其推荐虚假“福利斯”外汇交易平台，被害人梁某安装注册成为外汇交易平台会员后，被告人敖伟春、李彤、吕鹏飞分别冒充“中国国际金融有限公司”指导老师等身份，以初期投资的高额回报为诱饵，鼓动被害人梁某在外汇平台上投入资金，后引导梁某以频繁操作下单等手段致使梁某亏损，共骗取现金人民币555231.51元。 被告人刘振南于2018年12月29日被民警抓获。 案发后，被告人刘开源已分别向被害人唐某退赔792219.72元，并取得谅解；向被害人赵某退赔530000元，并取得谅解；向被害人梁某退赔555232元，并取得谅解。 认定上述事实的证据如下： 联想G50-70黑色笔记本电脑1台，附搜查证、扣押决定书、扣押清单各1份。证实,2018，2月5日昌吉市公安局民警从被告人于明祥处扣押上述物品，该笔记本电脑系诈骗时所使用的作案工具。 常住人口基本信息、无违法犯罪记录证明。证实，被告人刘振南出生于1993年7月6日且在其所居住辖区无违法犯罪记录。 年终分红协议书1张、话术单5张、养单统计表11张、营业执照2张，附搜查证、扣押决定书、扣押清单各1份。证实，2017年7月1日河北保定中来金富有限公司刘开源与李彤签订年终分红协议，约定自当日起，该公司的净利润的10%奖励给李彤，每六个月结算一次；话术单证实被告人通过电话向客户实施诈骗行为时所使用的沟通技巧模板；话术单显示是以中金公司的名义。养单统计证实被告人陈路、武守卷、杨洪亮养单统计明细；营业执照证实保定中来金富信息技术服务有限公司成立于2017年3月30日法定代表人于明祥，经营范围计算机信息系统集成服务、计算机软件开发、企业管理咨询：电子产品、通讯终端设备批发、零售；北京中来金旺信息咨询服务有限公司成立于2017年8月24日法定代表人马雪峰，经营范围经济信息咨询；教育咨询；企业管理；市场调查；会议服务；翻译服务；设计、制作、代理、发布广告；摄影扩印服务；办公服务；组织文化艺术交流活动；承办展览展示活动；技术开发、技术转让、技术服务、技术推广；软件开发的事实。 唐某银行交易明细2份，附调取证据通知书1份。证实，唐某尾号为8562中国工商银行卡内2017年10月至11月交易明细。李某钱尾号为2454中国建设银行卡于2017年9月13日至11月11日向尾号为0020天下支付账户内转账的交易明细。 订单交易明细1份，附调取证据通知书1份。证实,订单号为33150、20325于2017年10月18日、19日北京数码视讯软件技术发展有限公司收到10254919@sfb.mer账号网银支付订单189995.1元、61794.78元。 赵某微信聊天记录4份、建设银行交易明细2份，附接受证据材料清单1份。证实，被害人赵某与张景高（微信名张Z）通过微信介绍该公司外汇操作以及赵某向张景高支付198元会费的事实；被害人赵某与自称中国国际金融有限公司田老师的聊天记录，田老师自称中来金富是中国国际金融有限公司子公司，公司地址在北京××门，河北保定分公司在河北保定水晶国际13层的事实。被害人赵某与吕鹏飞通过微信指导赵某进行外汇操作的事实；银行交易流水证实赵某尾号为7685的建设银行账户于2016年6月16日至2018年2月14日通过福利斯外汇平台转账消费的记录。 银行交易明细5页，附接受证据材料清单1份。证实，梁某尾号2586建设银行卡于2017年6月9日、13日、15日、16日、21日分别向天下支付、易宝支付有限公司支付253327.9元、150645元、102580.5元、10292.7元、20635.5元；尾号为5529工商银行卡于2017年9月12日、18日、21日向天下支付分别支付9864元、9909元、9967.65元，共计567222.25元。 被害人唐某陈述。2017年7月中旬，姓刘的小伙自称北京中金经济咨询公司，说专门负责给客户投资股票或外汇公司，对方通过打电话联系他后加微信聊天，聊了差不多一个多月就熟悉了，对方偶尔给他推荐股票，大约9月底时，对方说公司为了回馈客服开展一项专门为他们投资人士的活动,活动时间在两个月之内达到60的收益，对方说给他争取一个名额，问他参不参与，他就答应了，经过对方公司领导审核，对方给他发了一张表，表上填了基本信息，大概是出生日期、投资预额、对股票的了解程度，大概两三天左右，对方公司说审核通过，没过两天对方公司派了一名自称王傲的业务员负责带他操作外汇，教他开户入金，通过QQ远程开户和入金，之后对方就控制他电脑进行操作，后面对方就给他讲操作流程和购买项目，对方有时候给他打电话或者发微信联系他，起初他入金入了100000元人民币，带他操作了两三次，赚了有几百美金，完了对方说他资金少、风险大，对方就鼓励他多投资点资金，他就陆续又投资了差不多800000元左右人民币，对方又给他操作一次，结果一笔就亏了30多万元，后面又操作了一次，又亏了30多万元，两次总共加起来60多万将近70万元他就停下来了，对方告诉他亏损严重，业务员可能就被停职或者其他处罚，他就着急了联系了之前姓刘的业务员，对方告诉他公司领导的电话，对方给他一个姓李的自称是公司主任，号称公司最大的领导，李主任了解了他的情况后告诉他亲自带他操作，让他再凑够30万人民币，加上余额总共有4万元美金，他又入金10万左右，李主任换了一个叫FCT的平台，带他操作了大概两次左右，一次少赚了大概200美金左右，第二次亏了10多万左右人民币，平台有个设置，如果亏损达到一定程度低于30%左右，系统就自动平仓，他经常给李主任打电话有时候对方不接，他又给他推荐一位自称姓刘的老师，刘老师开始带他做，开始赚了一点，后面又亏了十几万，对方让他再准备资金，让他继续做，他从FCT剩余的资金通过出金提现到卡上，让他总共再凑30万元，换另外一个就是第一次王傲用的那个平台，这两天对方还和他联系，说让他赶快入金，这两天他和他一个证券公司的朋友聊了一下，他朋友说是骗局，他就报警了。 他一共投资两个平台，第一个平台叫福利斯（入金平台），还有一个叫FCT（操作平台），他投资亏损的全是外汇，公司平台绑定的银行卡是尾号8562工商银行卡，他入金是用网银（李治钱尾号2454建设银行；张琳尾号8779建设银行），对方账户总共两个，一个是上海盛付通电子支付服务有限公司-北京数码视讯软件技术发展有限公司尾号0546；另一个是天下支付尾号0020账户。他在天下支付平台投资大概80多万，FCT平台大概40万左右。 他查完明细后算了一下他总共入金1048651.8元人民币，总出金256432.08人民币，实际亏损792219.72元人民币。 被害人梁某的陈述。2017年6月5日，他通过一个姓吕的股票客户推荐得知一款名叫“中金公司”外汇公司，姓吕男子，得知他有购买外汇意向时其提出让公司人员与他联系，后一名自称李主任的人员通过电话与他联系，自称是北京一家证券公司员工，通过购买外汇产品从中间赚取差价获得收益，年收益百分之二十到百分之五十，基本达到年收益百分之五十以上。他一共投资567296.25元，一共投资八次，总共入金567296.25元；总出金11990.74元；实际亏损金额为555305.51元。2017年3月份的时候，有个自称是张强的男子跟他电话联系，给他提供股票咨询服务，当时让他交了198元，算是股票咨询费用。联系了一周后，让微信名为“浪子”的人跟他联系，之后就是自称“李主任”带他做外汇投资，在最后一段时间，李主任自称有事不在，又交给一名自称为“王奥”的男子带他做投资外汇，刚开始在福利斯平台投资外汇做“百旺增值计划”就是李主任带着投资的，投了大概40万元全部亏损了，通过“王奥”投资外汇亏了15万左右，最后在2017年9月微信名为“浪子”的投资了外汇3万元，基本没有亏损。 被害人赵某的陈述。2017年6月13日他接到自称中国国际金融股份有限公司业务员张景高电话，说公司外汇投资在搞活动，现在198元就能入会，入会后可以帮他炒外汇赚钱，一开始他不相信，要求张景高发过来他的身份证，张景高说他没带身份证先加了他的微信，给他发了公司的营业执照、公司照片和张景高的工作证，他感觉比较可信，就通过微信转账给张景高198元。成为会员后张景高开始给他介绍吕鹏飞，他加吕鹏飞的微信后，吕鹏飞教他如何在福利斯外汇交易平台入金操作外汇，后来也有别的老师轮流指导他操作外汇，后来跟他介绍了一个田老师，做股票投资的业务，自2017年6月16日至2018年2月14日，他一共在平台投资外汇共计620580.97元，2018年2月22日他想出金但发现转不出来，跟公司人员全部联系不上，他感觉平台应该是出了问题就没再平台入金。他2017年6月16日第一次在平台入金，第一次操作时在家中用银行卡向平台账户转入175323.84元，自2017年6月16日至2018年2月14日他一共投资约620580.97元，都是在家中用银行卡转账的。 被告人刘开源的供述与辩解。“中来金富”信息咨询公司是2017年3月成立，公司法人是他朋友于明祥，经营地址在河北保定市××楼，公司是他投资的，前后一共大概投资了80万元。他负责公司全部投资，是金主，公司就他和李彤占股，他占70%，李彤占30%股份，他投资公司的资金主要用在房租、购买公司电脑、电话设备，工位等费用支出，其余在没有其他费用。公司大概有80部电话设备，60-70套电脑，公司在2018年1月已经暂停业务。 从2017年3月至2017年8月期间，他个人盈利大概200至300万元人民币，9月亏损十几万元，10月他个人盈利40万元人民币，11月至今每个月基本不赚不赔，经营一年他个人盈利在300万元左右，李彤个人盈利大概70-80万元，公司整体盈利在500万元左右。“中来金富”公司的实际负责人是李彤。 公司日常经营中一共分两大块，其中一块是公司人事和行政，由陈帅负责，还有负责公司业务的是李彤，李彤是公司总监，他下面还有三个业务经理分别是敖伟春、吕鹏飞、秦小星，他们三个业务主管手下再分别管理六至十来个业务员。公司法人是于明祥，负责和三个平台联系对账、算利润；陈帅负责招人，搞行政打杂等工作；李彤负责公司整体的主要业务公司；敖伟春、吕鹏飞、秦小星是公司业务经理负责带团队，管理业务员，带领业务员维系客户。于明祥没有参股，他当时每个月给他开6000元的工资。 公司的日常经营基本就是做外汇业务，业务员首先会将之前通过网络购买的有投资意向的客户通过电话进行沟通，先聊一聊他的投资意向，以及之前的投资经历，通过了解后会将一些外汇知识介绍给他们，客户接受后，会通过平台的官方网站入金到达他的操作账户，先由公司的经理建议指导，公司就是通过平台刷手续费盈利，所以会让业务员多刷手续费，这样公司和业务员都会赚很多钱。客户入金无门槛可以随意入金，可以按照意愿随时出金，没有限制，平台的工作人员给他说客户入金的钱直接打到国外汇丰银行，平台通过签订代理商，按照刷单金额收取手续费18%，他们和平台签订合同，客户入金后，让客户做单，每做一单收取50美金的手续费，从中收取手续费82%。 公司一共和福利斯、福特斯、FCT（领先外汇）三家平台合作过，三个平台都是他通过朋友了解到后，自己到平台公司考察签订合同的，于明祥负责后期与平台对接进行对账等事情。福利斯是香港的一个平台，当时是从文治新处引进的；福特斯是马来西亚的一个平台；FCT是领先外汇，三家平台都提供网站，客户开户，以及二维码和手机软件等服务。 业务员每个人的底薪是3500元，后期按照客户的刷单笔数进行提成，每做一笔提成几美元，后期如果客户入金也会按照入金的金额提成奖励，大概是20万以上按照2%提成，50万以上按照3%提成，100万以上按照4%提成。业务员没有学习过炒股、外汇交易等金融相关业务，没有获得相关资质，金融相关业务由总监去带，平台有分析师给他们提供方向。 他认为他们公司所作的外汇业务是合法的，FCT告诉他说这个是合法的，他见过他们公司的纯英文资质，没有见中文资质，通过他们公司给他提供的资料确认的，自己也查过，所以认为是合法的。他们公司有外汇交易的资质，在工商部门取得了营业执照。他们公司发展过一个叫唐某的新疆人，在公司大概投资了80-100万元，李彤和敖伟春负责带过。 他还在北京昌平开过一家“中来金旺”公司，地点在北京昌平区××座，法人是马雪峰，公司在2017年9月刚成立的时候，业务方面由邹辉、于晓军、陈义飞三人主要负责经营四个月左右，到2018年1月负责人换成郭振强。公司的人事经理陈继桐，业务目前由武守卷、杨洪亮、陈路、李阳等人负责，公司的实际投资人还是他，他投资了100万元，其中于明祥占股份10%，他占股份90%，公司成立至今一共亏损大概50多万元。 他们公司盈利模式，一种是操作手续费，操作一次他们抽客户手续费的90%(客户入金越多，操作次数越多，他们盈利就越多)，一种是客户亏损费，抽亏损费的90%（客户亏损越多，他们盈利越多）。客户的“入金”和“出金”是自己作主，他们公司不能控制，但客户和他们联系，员工会以各种方式不让客户出金，因为客户的钱留的越久，操作的越多，亏损的越多，他们的盈利就越多，客户与他们联系，他们就会挽留出金，客户直接出金，他们也没有办法阻止。客户的入金直接流入第三方支付平台，他2017年个人盈利四百万左右。他问过李彤，李彤说有一个叫唐某的新疆人投资过100万，应该不是一次性投资，总之投资的越多，亏损的越多，他就盈利的越多。客户多投资，只要投资就有亏损的可能性，而客户的亏损的钱，就会进入他的账户里，他把亏损的钱按照比例往下分成。唐某具体和他们公司业务员李彤、敖伟春、刘阳接触，出金、入金具体情况得问李彤，是李彤在操作。 河北省保定市“中来金富”公司在2017年3月正式开设运行，北京市昌平区“中来金旺”公司在2017年9月正式开始运行，两家公司都有管理条例，北京公司是陈继桐、郭振强制定，河北保定公司由李彤、陈帅制定。在2017年7月份想在北京市昌平区开设另一家公司,经过公司的销售总监陈义飞介绍认识了陈继桐(管理人事),他安排陈继桐负责在昌平去选址,最后定在××区,8月开始装修,9月成立“中来金旺”公司,这家公司运行时他从保定调整郭振强、杜阿玲在北京“中来金旺”公司管理,他负责公司员工工资和整体运作。公司内设4个销售部，由4个总监管理，分别是郭振强、李彤、陈义飞、郭伟东，当时销售部还有杜阿玲、郑本权、吕鹏飞、敖伟春、张景高、王正科等人，每个销售小组分配了8个左右的业务员，公司内设一个人事部由陈帅管理，他自己管理财务部，于明祥负责管理平台维护对接以及每月公司账目，5、6月份郭振强带着杜阿玲、郑本权、王正科离职。在六月份的时候，他安排李彤为中来金富公司总经理，四个销售部经理为吕鹏飞、敖伟春、秦小星、言文雅，在8、9月份北京“中来金旺”成立后他调整陈义飞来负责，陈义飞介绍了陈继桐、于晓军、邹辉等人来公司上班协助管理，后因公司业绩不行，11月陈义飞辞职，12月份他从保定调整郭振强回来负责整体管理，郭振强带来了杜阿玲和郑本权。公司总经理为郭振强，下属几个销售组分别由杜阿玲、杨洪亮等人管理，人事部陈继桐管理，财务总体由他管理支配，于明祥记账。 两家公司带客户做外汇使用的福利斯和FCT平台，都是向外交纳保证金加盟合作的，福利斯是在2017年5月左右他向文世新交纳20万元保证金加盟合作的；福特斯是马来西亚的一个平台；FCT是他2017年7月份左右向一个姓“谭”的男子交纳30万元加盟费够加盟合作的，这两个平台主要做货币兑、白银、黄金，但两家平台品种的点差不同，“福利斯”平台的点差特别高。 两家销售组的工作都是他联系王俊飞，从王俊飞手中购买股民电话资源（购买股民电话资源的花费于明祥清楚，他记账），于明祥向两家公司的总经理分配，两家公司总经理向各个销售小组业务员分配，业务员按照电话资源拨打电话进行扫单(两家公司的工作模式)，以股票咨询的方式获得客户信任，并让有兴趣的客户缴纳198元股票咨询费用。客户交纳198元后，业务员将这些客户分配给各子所在的销售小组的养单人员，由养单人员日常联系该客户培养感情，获得客户信任后，以“百万增值计划”的名额少成本高回报为诱饵吸引客户，养单人员将这些即将入金的客户信息交给所在销售小组的经理，由销售小组经理带客户入金并在平台上操作。 因为客户在平台上下单的资金都是和他进行对赌，客户在平台上赚钱了，他就赔钱，客户在平台上赔钱他就赚钱，平台上所对应的点差值都特别高，而且客户只要赔钱，这一单所对应的业务员、养单人员、销售经理、总经理以及他都可以拿到提成赚钱。销售经理带客户做的每一单都会产生对应品种的点差手续费，这笔手续费都相当高，主要看大盘走势，销售经理及养单人员对股票及外汇走势多少有些了解，看大盘走势，让客户下单，客户如果这一单赚钱了，就进行平仓，之后反复带客户多次操作，频繁操作，客户肯定有亏得时候，而且看客户亏得资金量，如果客户资金量大就会带客户重仓操作，直至客户亏损。他开公司的目的就是赚钱，就是希望客户多入金，多操作，多下单，多产生手续费多亏钱，这样他才有钱可赚。业务员对外基本称他们公司为“中金公司”,是“中来金富”和“中来金旺”公司的简称，但他知道好多业务员声称的“中金公司”为中国国际金融有限公司，主要是混淆视听，因为中国国际金融有限公司在这个行业里各方面实力强，以此吸引客户入金。 唐某是由李彤和敖伟春带他做单的，他以公司老板身份联系过几次，主要联系目的是唐某在平台上亏了好多钱，怕唐某报警，以老板身份安抚唐某，之后李彤又带唐某做，唐某又加金了。怕唐某报警是因为他们公司的行为和平时的业务就是游走在法律灰色地带，打擦边球。给客户退钱是担心客户会报警，还怕有些客户想不开。他自己在正规平台上做过外汇，这些正规平台是不会给亏损的客户退钱，他们给客户退钱是因为平台永远都不会出事，出事的就是他们这样加盟代理商。客户入金后资金先进平台，入金金额百分之八十由于明祥转入他的账户，剩余的百分之二十在平台上。举个例子客户在平台上入金100万，亏损80万，这80其中的60万元进他的账户，他在按照每个人的提成向下发放，发完提成后他个人能拿30万元左右。 这两家公司中他和李彤签订纸质协议和郭振强、陈继桐都是口头协议。李彤和郭振强签订的是每月公司净利润的10%的分红，实际给予30%。陈继桐签订的是每月公司净利润的5%的分红。李彤一共拿了差不多50万元，其他两人的分红情况于明祥清楚。陈继桐负责招募员工，留住员工，如果他这层断了公司无法运行下去，陈继桐在人事招聘行业上干了七、八年，公司的人事就指着陈继桐。陈继桐知道招募的员工具体在公司从事的业务，他很清楚公司所有的业务模式，从如何扫单、养单及做单他都清楚。 他在2017年6月左右经陈义飞介绍认识了邹辉和于晓军，第一次在河北保定见面，吃过一次饭觉得还行就承诺他们两干业务总监，陈义飞介绍他两做这行已经很多年，是专家级别的，等于说他把他两挖过来的，他们每个月的工作底薪是8000元还有提成，提成在3%到4%，加提成一万元左右，平均每月工资拿到手2000元左右。2017年7月份左右他把邹辉和于晓军带到北京，给他们租了房子，北京中来金旺公司刚成立，需要找人办手续什么的过了十多天，起初邹辉和于晓军做了十天的新人培训，之后负责公司的整个工作业务不分大小共同管理，他们与FCT北京分部有过对接，可以直接上传客户资料直接开户。他们团队有十几个业务员不到二十。他们很清楚公司业务，怎么让客户亏钱，客户亏钱了公司才能赚钱，当时公司做的是FCT平台，以业务员给客户打电话为主，推荐股票，跟客户聊感情，然后看准时机推荐客户使用FCT平台，让客户投资，业务员的职责是指示引导客户投资，业务总监运作，而且他俩曾给他建议过，让公司买手机让业务员冒充女性跟客户聊微信，然后推广FCT平台，说这样来钱快，但被他否决了。过了两三个月到10月份，公司赔了50万左右，他就把于晓军和邹辉开除了。之后他把郭振强请回来做北京中来金旺的公司。 被告人于明祥的供述与辩解。刘开源把设计和搭建平台的文世新联系好让他签合同，并让他管理福利斯系统，也让他负责FCT对接，刘开源不参与，福利斯和FCT盈利全部先到他建设银行卡上，然后他全部转到刘开源的建设银行卡上。 福利斯平台他可以审核开户、帮客户改密码、控制出金、可以修改客户资料，使其无法登陆平台，也可以从系统上修改交易系统账户的余额，也可以修改订单，但是他改不了，改订单的权限在文世新他们开发软件的人手里，他们要改订单给文世新打电话。FCT他只负责把客户分给公司的工作人员名下，他将客户资料姓名给FCT客服，然后FCT客服分配，可以帮客户重置密码，由他联系客服。 河北保定公司法人是他，北京公司法人是马雪峰。是刘开源让他和马雪峰当公司法人的。马雪峰在北京公司没有待过。在保定公司干了两三个月。和他一起干活。就是帮他管理福利斯平台。刘开源是公司幕后老总，他和陈继桐拿了北京公司净利润12月每人5%的分红（每人11386元）。郭振强拿了北京公司净盈利11、12月百分之十的分红（62772元）。李彤拿了保定公司净盈利7、8、9、10、11月百分之十的分红（422241元）。这些是刘开源让他从卡上给他们分红的，公司其他人只拿提成。 业务员联系客户有通话模板，应该是郭振强制定的，就是以股票为诱饵，诱使客户在公司平台上入金。客户入金的多对应的业务员及销售经理会拿提成。客户在平台上入金后一部分在他的账户内，一部分在刘开源的账户内，但这些钱都是由刘开源支配。客户入金后由销售组养单员带领客户进行操作，根据走势下单及平仓。公司平台上的外汇走势都是和正规平台同步的，但是客户在平台入金的钱全部都由刘开源管理和支配。客户赚钱了，也由刘开源按照走势比例进行退钱，客户赔钱了所损失的钱还是在刘开源手里，不像正规的平台通过银行管理资金。公司所使用的平台点差值调整过一次，把点差值调高了，是李彤提议的，他经过刘开源同意后联系文世新在后台进行调整。 客户在平台上按照要求进行出金申请，由他在后台上审核，他再将对应出金的钱通过三方平台打入客户账户。但每笔出金他都会请示李彤和郭振强，他们同意了他才会出金。他公司所使用的平台是非法的，因为点差可以调整，而且客户入金的钱并未通过银行管理，所有钱由刘开源私人支配管理。 公司主要是通过点差和手续费进行盈利，业务员利用各种手段和方式让客户多次操作，赚取高额的手续费，例如福利斯平台上操作的白银，每笔手续费和点差是270美金，以前没有这么高，后来是李彤调的，他汇报给刘开源，刘开源告诉他别太过分就行了，他就联系文世新调了点差。FCT平台每笔必须要扣除手续费50美金，点差例如白银和300美金左右，他们没有调试过点差。点差是每笔钱都必须有的，每个客户在下单，在挣够了点差才可以持平，挣不够就是亏损，钱都是他们的。客户做到最后基本都是亏损的，因为每次都要扣手续费和点差。 他接触过唐某，打过一次电话，当时刘开源以李老师或李主任的身份和唐某联系，让他以刘开源助理的身份帮助唐某在FCT平台上开了一个户。唐某的业务是李彤和敖伟春做的，还有个业务员叫刘阳。唐某具体被骗了多少钱他不清楚，唐某先开始是在福利斯平台入金，亏钱以后出金到FCT平台，亏钱后又转回福利斯平台了。刘开源、李彤、敖伟春三人是直接受益者，还有其他扫单和养单员。 邹辉、于晓军在北京公司干了大约二个月，陈义飞在北京公司干了三个月。邹辉和于晓军知道怎么让客户亏钱，他们赚的就是客损，客户在平台就赚不到钱，只要在公司干一段时间的员工都知道平台是怎么回事，就是靠骗，让客户先赚一点，然后让客户加金，带客户重仓操作，要是预测行情对了，客户赚钱。要是行情错了客户赔钱，这次要是预测对了，下次就不一定对，总有判断错的时候，终归会让客户把钱赔完。邹辉和于晓军他两是平级，两个人共带一个组，一起开发客户，一起让客户进行入金操作，提成和收入也一样。 中金公司就是中国国际金融股份有限公司，是中国最正规的金融公司，名气大，容易取得客户信任。中金公司和中来金富和中来金旺公司之间没有关系。员工入职培训时所有的业务经理都这么教业务员，一直都这么说的。扫单员、养单员清楚中金公司是什么意思，刚入职的扫单员可能不清楚，但是干的时间久的都知道，而且扫单员与客户联系时会让客户登录中金公司官网查询，进一步取得客户信任。他在中来金富公司时曾听他们说过公司是中金公司的分公司。公司这种运营模式在公司也没有明着说过，但是业务经理及业务总监一定知道所取得的提成都是客户亏损的钱，客户盈利公司就亏损，客户亏损的越多公司赚的就越多。扫单员和养单员知道的可能性比较小，扫单员不会接触到外汇，但养单员可能会知道一些。客户不能自主从外汇平台出金，必须经过申请才能出金，他们担心客户报警一般都不会不让客户出金。 被告人李彤的供述与辩解。他是2017年2月到河北保定市中来金富公司上班担任总监一职。当时一共有4个总监，到2017年年底其他三个总监都离开这家公司，就只有他一个总监负责公司的业务管理。带客户做外汇，首先是普通业务员在刘开源和于明祥购买的客户资源中拨打电话，他们会自称是“中金公司”的业务员。在业务员将客户谈成之后，客户将198元合作费用打给他们，会有经验丰富的养单员带客户，后期客户问他们公司的名称，他们会自称“中国国际金融有限公司雄安分公司”的工作人员，他们会帮助客户入金，并介绍他们使用的福利斯外汇平台和FCT平台，在带客户过程中他们会让客户重仓、多次操作等方式，最终让客户赔光自己的钱，后通过安抚客户并继续让客户入金，客户入金后他们再次通过重仓、多次操作的方式让客户再次亏钱。 在福利斯平台，他们刚开始会让客户买“货币兑”，买的比较少，会有赚钱的机会，之后他们鼓励客户大额入金，让客户购买白银，因为白银波动大、点差大，通过客户重仓操作的多次交易能够让客户自己亏损。在FCT平台他们也会让客户买白银，通过重仓操作或多次交易操作，因为每操作一次就需要50美金的手续费，通过重仓、多次操作就可以让客户的钱快速损失掉。 他记得他发展过新疆的唐某和哈尔滨的张鹏。2017年8月左右，唐某是王敖开发的，之后养单员是刘振南，刘振南指导唐某了解外汇，但没有操作。刘振南让唐某填写的“百万增值计划”表，他当时自称公司的李主任，他打电话审核了唐某单，之后敖伟春自称投资部指导老师名为“王傲”带唐某入金操作，敖伟春带唐某亏损了70多万元，敖伟春又将唐某介绍给他，他还没操作，刘开源觉得自己量大，他就冒充自称“李主任”的身份在FCT平台让唐某亏损了4万多元，他没有能让唐某继续入金，就让他换个身份，自称“刘老师助理”，他带着唐某操作，期间他告诉唐某叫刘国云，他带唐某亏损12万元左右，之后唐某就全部出金了，唐某前后亏损90多万元。 一开始是王敖打的电话开发的客户，唐某在王敖这交了198元，当时刘振南是养单员，一般给客户“百万增值计划”申请表之前养单员会包装一下公司，刘振南给唐某吹牛，说他们公司投资部的主任是国联证券的首席分析师，是老板花重金挖来的很牛，能带客户赚钱。然后唐某就有了参加“百万增值计划”的意向，刘振南就会给唐某发申请表，让唐某填写后传回来，第二天他会给唐某打初审电话，了解一下唐某的基本信息，第三天早上10时30分左右，按照套路养单员刘振南会给唐某打个电话，问唐某有没有接到上面领导的电话，唐某会说没有，这时候刘振南会让唐某主动给他打电话索要名额，唐某随后给他打了电话，第一个电话他没有接，等下午2时的时候他给唐某回了电话，会告诉他上午会议是关于“百万增值计划”和名额，然后他们给唐某介绍一下投资包括那几个部分。唐某当时在福利斯外汇平台投资了10万元，起初是敖伟春当指导老师带唐某操作赚了一些钱，唐某继续加金到60万元时，敖伟春带唐某重仓操作把钱亏了10多万，然后刘开源说这个客户资金量比较大刘开源感兴趣，刘开源想着带唐某一段时间帮他赚点钱，然后让唐某继续加金，刘开源带唐某做的时候以李主任的身份做了两三天，唐某又加金10万元，刘开源带着唐某做的时候赔了四五万元，刘开源赔钱后又让他以刘国云的身份带唐某继续操作，他带唐某的时候，唐某加金7-8万元，他让刘阳以他助理的身份带唐某做亏损12-13万元，之后唐某从FCT出金10多万，唐某亏钱后和他们继续保持联系，还说要介绍朋友继续操作，当时主要是和他、敖伟春、刘阳联系。他们一开始会带客户轻仓操作让客户赚一点，让客户尝到甜头，然后客户一般会继续加金，他们看客户资金加大后就会带客户重仓操作，让客户八九成的仓位进行操作，客户重仓操作前他们会根据日线图给客户提供一个反的大盘盘面行情走势，让客户赔钱，他们给客户提供的日线图的走势也是凭个人经验。 2017年6月左右，他记得吕鹏飞是梁某的养单员，在吕鹏飞把梁某这个客户开发出来时他就知道了。梁某当时做的就是“百万增值计划”，梁某每次入金的情况他不记得了，只记得梁某总共损失50万元左右。梁某用手机和微信跟梁某单线联系过，当时他自称是“李东晨”，也会告诉梁某他是“李主任”。敖伟春好像以“王傲”的名字联系过梁某。 2017年6月左右，吕鹏飞是赵某的养单员，之后敖伟春和他带赵某操作，赵某每次入金的情况他不记得了，只记得赵某总共损失50万元左右。 被告人敖伟春的供述与辩解。2016年4月底，他在北京一家名为“中来金旺”公司面试并工作，2017年2月他被调至“中来金富”公司。河北省保定市中来金富公司是刘开源投资开设的，但是公司的法人是于明祥，所有业务由李彤负责，他调至该公司时内设有四个销售总监，分别是李彤、郭振强（去了北京的中来金旺公司）、陈义飞、郭伟东，分别管理四个销售部，17年3、4月份郭振强、陈义飞、郭伟东陆续离开，之后李彤就认命了4个销售经理，分别是他、吕鹏飞、秦小星、严文雅，每组差不多十个销售员。2017年3月他被任命为销售小组经理，主要负责带领10个左右的业务员打电话联系客户，如果客户入金了，李彤会安排他或者其他经理以及小组养单人员带领客户更多的入金，平时他还开展他所在销售小组的新来业务员的培训。在客户被公司业务员以“百万增值计划”吸引后即将大额入金时，他会冒充“中金公司”主任的身份联系客户假装审核资料，假装审核是李彤安排的，会使客户更加相信，以此引诱客户大额入金。在这个过程中他向客户称他的名字为“王傲”，假名字是为了防止客户赔钱之后找麻烦。进行审核时有通话模板，是李彤发给他的。 唐某是2017年7月中旬他所管理的销售小组的刘振南培养的新疆的客户，开始时显示以股票咨询建议的方式建立之间的信任，到9月底10月初的时候，刘振南以“百万增值计划”吸引唐某在福利斯平台入金，经过公司的审核通过后，李彤安排他来带唐某，他以王傲的身份教唐某操作外汇及开户入金。才开始第一笔他带唐某在平台内入金15万元左右，当时唐某按照他的指示在平台上买卖，开始赚了点钱，后来他就鼓励唐某在平台内加大入金，以利润为诱饵，促使唐某再次入金40万元，陆续他带领唐某在平台上入金差不多60万元左右因为平台上的走势他也预测不了，具体涨与亏他无法估计，他就随意指示唐某在平台上买卖，后来赔了40多万，他就告诉唐某因为亏损太多，他不能带唐某继续做单了，可能要被停职。他把唐某亏损过多的情况告诉李彤，后来就是李彤、刘开源和唐某联系了，具体后来唐某在平台上亏损了多少钱他就不清楚了。刘振南是以“中金公司”股票老师身份吸引唐某，让唐某相信他们公司的实力，以及百万增值计划是真实的，利润是极高的，他诱导成功后，由李彤安排他来带领唐某入金和操作。他从唐某的亏损中获利3万元左右。 于明祥会维护平台，具体职务不清楚，但是平台出了问题就会找他。刘振南开始不知道公司的行为是诈骗，后来经验丰富了开始养单了就清楚了，公司的养单人员都清楚公司的性质是非法的，因为客户亏损的多提成就高，而且冒充种种身份，冒充中金公司。 客户不能随意从平台上出金，要出金要先打申请，申请通过了才能出金，他会给李彤说，李彤会通知于明祥。他们会劝、哄、会引诱客户不要出金，如果客户非要出金，李彤会通知于明祥。客户的钱亏损一方面是“点差”扣费、一方面是他们“喊反单”让客户赔钱。点差就是每次交易完成后会扣除30美金到50美金的费用，只要客户操作这个费用就会扣除，每次购买的品种和金额不同，点差的扣除也不同，货币和货币之间扣除费用较低，货币和白银之间兑换相对高一些。 客户入金后他们会在平台上先做货币兑品质，因为货币兑的点差比较小，尽量先让客户赚些钱，并让客户熟悉平台上的模式，之后带顾客做“白银”“黄金”的品种，这两个品种的点差手续费特别高，就算客户按照他们喊反单的方式不赔钱，多次频繁操作都够客户赔的了。 客户唐某是业务员王傲负责扫单的，他们获利大概1到2万元，王傲从2017年4月就一直在销售组负责扫单，知道公司利用平台投资实施诈骗客户的行为。 赵某他印象里损失了40万到50万之间，之前是吕鹏飞带的做外汇，后来他带赵某做外汇一个星期左右，之后他又把赵某交给李彤带了，吕鹏飞在养单过程中给赵某讲了做外汇这个投资品种，经过赵某同意后就直接带他做外汇了，赵某没有经历过百万增值这个环节。具体是谁做的小单他没有什么印象了，他觉得张景高可能性大一些。他通过赵某应该提成5个点，他估计加上底薪应该拿了三万元人民币左右。他告诉赵某他叫王奥，是以投资老师的身份带赵某做外汇的。 被告人吕鹏飞的供述与辩解。2016年8月到12月在北京中来金旺做业务员，2017年2月至2018年1月在河北省保定市中来金富公司工作，从2017年8月份开始担任经理（小组长），刚进入中来金富公司时是业务员，后来做了业务经理。公司老板是刘开源，于明祥管客户的入金，北京中来金旺公司总经理是郭振强，经理有杜阿玲、郑本权、陈路、王振科，其他经理他不清楚，保定中来金富公司总经理是李彤、经理有敖伟春、严文雅、秦小星和他，财务部是韩微负责，人事部有陈帅。公司工资是基本工资加提成，业务员的基本工资是2500元，客户损失30万以内拿损失的3%，客户损失30万至60万拿损失的5%，客户损失60万至120万的拿损失的6%，客户损失120万至200万拿损失的8%，损失两百万以上拿损失的10%。经理的基本工资是5000元，总经理的工资他不清楚。他们在发展客户时有话术脚本，话术脚本是他们经理提供的，他进公司就有了。 公司职务晋升是以工龄和业绩为标准。他获利了将近20万。他当经理60天,十个人每天拨打500个电话,总共大概拨打300000个电话,接通大概有60000个电话,大概做成42单,当业务员和经理总共拨打次数390000个,有效电话是7****个,总共做成小单50单,总共拿到小单的提成是1804元。 养单人员先骗取客户的信任，介绍客户做外汇和白银、原油之类的，后来应该就是公司盈利的那两种方法。公司盈利模式是通过福利斯平台和FCT平台以欺骗客户多次操作赚取手续费，喊反单欺骗客户赚取客损，其实公司就是个空壳子，什么都没有。 他微信号绑定的手机号182XXXX****，微信名叫：浪子，这个微信号是他的生活用号，还有一个工作用的微信，微信名叫：股道，微信号记不得了，当时使用的QQ号×××。 2017年6月份左右，由张景高扫单，让梁某交了198元服务费，接着由他接受带梁某开始做股票投资，他的工作属于养单环节，在带梁某做股票一星期至半个月左右，他给梁某介绍了公司的“百万增值计划”，之后他记得李彤做了审核，李彤也会安排其他人带单，因为当时敖伟春是他的经理，李彤就会安排给敖伟春进行带单，是否有其他人带单他就不清楚了。他通过梁某在2017年7月份获利是3万元左右。 2017年6月份左右，由张景高扫单，让赵某交了198元服务费，接着由他接手带赵某开始做股票投资，他的工作属于养单环节，在带赵某做股票一星期左右，当时因为股市的情况不好，他就直接给赵某说带他做外汇，没有安排公司审核，大概一星期左右，之后他把赵某这个客户给了敖伟春进行带单，是否有其他人带单他就不清楚了。他通过赵某在2017年7月份获利3万元左右。赵某在开始做外汇之后也找过他，因为他做外汇亏钱了，想找他做股票。联系期间他用的自己的手机号，微信名股道，微信号：×××。赵某被诈骗时有个姓田的老师，应该是带他做股票的，公司里有好几个姓田的，具体是谁他不知道。 被告人秦小星的供述与辩解。2017年2月在河北保定市中来金富公司上班，是业务员，2017年6月任中来金富公司的业务经理，带了八九个业务员，2018年1月到北京中来金旺当业务员，跟着杜阿玲做业务。河北省保定市中来金富公司内设四个销售部，主要由李彤、郭振强、陈义飞、郭伟东负责，人事部由陈帅负责，还有就是管理技术的于明祥。每个销售小组除了李彤、郭振强、陈义飞、郭伟东这四人外每个小组还设有小组长，他当时去的时候就跟着敖伟春，在敖伟春的销售小组里负责养单，做养单员3个月左右，因为刚接触不久，所有培养好的客户，他都会把客户资料给敖伟春，敖伟春负责带客户做单，他大概养了3、4个单，这3、4个单的客户在敖伟春的带领下下载平台上入金大概35万左右，他从中也拿到了1万元左右的提成，具体多少他忘记了，后来到了6月份的时候郭振强、陈义飞、郭伟东都离开了，公司全权由李彤来负责，他、敖伟春、吕鹏飞、严文雅担任销售组经理。他所负责的销售小组有10个业务员（人员不固定，基本为10人），其中有2个养单人员（王佳新、苏力军）。 他担任销售经理以后主要管理销售小组的日常业务，每月制定入金目标，由小组业务员按照话单打电话进行扫单，扫单成功的客户交纳198元咨询费后，由小组的养单人员对这些客户进行培养，等客户完全信任他们公司后，养单人员以“百万增值计划”的名额有限及利润高为诱饵”诱使客户在平台上入金”入金之前李彤、敖伟春会以中金公司主任的身份打电话假装进行审核”，让客户对公司确信不疑。之后他再以中金公司投资部“秦”老师的身份带客户进行入金，入金后开始先带客户在平台上做外汇，让客户先赚一点钱，之后鼓励客户进行加金，带领客户在平台上做“白银”“黄金”的品种，使客户亏钱。还有就是督促业务员促进业务，多打电话进行扫单，以及对新人的培训。 他就是以喊反单以及多次操作的方式使客户亏钱。他们几个销售经理及养单人员对股票及外汇走势多少有些了解，主要看大盘走势，如果这支品种走势处于持续上涨状态，他们就会让客户买这支品种的下跌，如果这支品种走势处于持续下跌状态，他们就会让客户买这支品种的上涨，有时还是要看运气，有时客户按照他们“喊反单”下单可能会赚钱，他们就多次让客户下单，频繁操作，直至客户赔钱，如果客户还有余留资金，或者有继续入金的意向，他们经理之间就会交换身份，以资历更高的咨询老师为诱饵，诱使客户继续入金继续赔钱。他赔的多他们才能赚的多。而且带客户频繁操作，多次下单，或者就是重仓操作，每下一单品种所对应的点差客户都很难赚回来，更别提赚钱了。 因为外汇的点差比较小，尽量先让客户赚些钱，以此为诱饵带客户做“白银”“黄金”的品种，这两只品种的点差特别高，就算客户按照他们喊反单的方式不赔钱，他们多次频繁带客户做，那个点差值都够客户赔了，带客户做“白银”“黄金”客户赔钱特别快，主要目的就是客户赔钱。客户不可以自主出金，都是需要客户申请，申请同意后才可以出金，公司管理客户出金审核是于明祥，在上班2个月后，因为自己也在养单，客户赔钱他们赚钱，那时候就知道公司的行为是非法的，是欺骗客户的行为。 公司每个月都会开大会，公司会对业绩好的人员进行奖励，刺激其他人员加大业务量。培训只针对新人入职的时候，养单人员都是资历比较丰富的就没怎么培训过。他们销售经理每个月还会制定自己所管理的小组入金目标。他对新人入职培训的股票的基础知识以及开发客户扫单的流程，并向新人入职人员告知向客户联系时，声称他们公司为“中金公司”，中国国际金融有限责任公司，主要是混淆视听，目的就是让客户对他们信任，之后再入金。 被告人杨洪亮的供述与辩解。他从2017年8月进入中来金旺公司，刚进公司时是普通业务销售员，2017年9月底的时候晋升为公司业务经理。 中来金旺公司老板是刘开源，总经理是郭振强，人事经理是陈继桐，行政经理是于明祥，财务人员是范彩霞，公司一共有七个业务经理，分别是他、李阳、郑本权、武守卷、王振科、陈路、杜阿玲，每个业务经理都会管理十二个左右的业务员，公司目前有四十名员工。公司投资由刘开源负责，郭振强负责公司所有的事情，包括公司人事、行政以及业务的工作，陈继桐负责公司人事工作，平时工作内容是人员招聘、面试、公司人事制度的设立等工作。于明祥负责FCT和福利斯后台的操作和运行，主要是给客户开户，还有客户入金的审核；他们七个业务经理干的事情一致，开发客户，骗取客户的信任后，让客户在公司的平台中做外汇业务，其中郭振强和杜阿玲两人还负责“养”公司的大单客户。 客户做外汇业务后，将资金打入平台提供的账户，之后钱最终流到公司的账户里，因为客户一旦入金，就会联系于明祥去进行操作，并且他们业务经理的主要收入就是客损的提成。业务员的底薪是3500元每个月，每做三个小单奖励500元，做6个小单奖励1000元，做10个小单奖励1500元，还有客户每做一手外汇业务，会有50元的奖励；业务经理底薪是5000元每月，还有就是客户做外汇业务客损进行提成，客户入金40万以下提成4%，在40万-60万之间提成5%，入金金额60万-100万之间提成8%，100万以上金额的，公司还没有提过。他每个月底薪5000元，加上客损的提成收入，他从2017年8月到现在一共收入在七万多。公司统一给业务员发过相关话术的资料，是郭振强给他们发的，但具体他从什么地方弄得他不清楚。他到公司2017年八月份左右知道公司做的是不合法的事情，但是他看到很多人都在做，想的不会被抓。 他在中来金旺公司，利用公司的平台，冒充“中金公司”投资部老师的身份带客户在公司的平台上入金及做单，并以“喊反单”的方式让客户在平台上亏钱。他不懂外汇，就给客户随意喊单，让客户频繁操作，赚了也卖，赔了也卖，客户在频繁操作当中因手续费和点差就会有损失，赚钱不要紧，一直让客户做，只要几次给客户的喊单让客户赔钱了，公司就能盈利，他就拿提成。客户赔钱之后他们会安抚客户，劝继续投资，如果客户出现了疑问，就把客户交给于明祥、刘开源、郭振强去负责。公司每个月的月初召开全公司的大会，平台的操作由于明祥给他们培训，开发话术，剧本是郭振强培训。陈继桐就是对新来的员工培训一下公司的流程，股票的知识，电话系统的使用。公司的上班时间是早上九点到十一点半，下午一点半到五点，晚上六点到八点。 客户可以随时入金，客户申请出金的时候于明祥能看到，会跟于明祥联系，让于明祥联系客户，做做工作，看是否能不出金，如果客户非要出金，他就告诉于明祥，于明祥来安排出金。客户出金要填申请，等于明祥审批以后，大概十多分钟就可以到账。 2017年10月左右，他当时在公司任经理，单红星和李扬两个人带的客户，他们将客户单鹏的审核资料给了总经理郭振强审核，郭振强将客户单鹏的资料给了他，让他带客户开户。 他们给客户说公司叫中国国际金融有限公司，于晓军和邹辉在培训员工时给他们说的，让他们这样说客户项目他们是大公司，骗取客户的信任，于晓军和邹辉还给他们提供了“话术”，还平时给他们培训业务，武守卷当时开发了很多客户，都是由于晓军和邹辉的业绩，他们两个在其中带单、养单的角色都有。 被告人于晓军的供述与辩解。2017年8月初至9月15日，他在北京中来金旺公司做FCT项目客服总监，北京中来金旺公司老板是刘开源，公司二号人物是于明祥，老板不在的时候什么事都找他，人事部经理叫陈继桐，有两个业务小组，一个业务经理姓杨，另一个姓刘，每个小组3-4个业务员。业务员每天给客户打电话说自己是北京中来金旺公司的，是FCT平台授权单位，FCT平台投资品种都是外汇，内容是货币兑、白银、黄金、原油。问客户想不想了解一下产品，能约到公司来最好，不来公司的给客户介绍平台网站及其他信息，感兴趣、有投资意向的客户交给于明祥开户。 他每天主要负责向新进员工培训关于FCT“相关知识，邹辉负责培训员工股票知识，之后他按照公司的运营模式培养了两个客户，这两个客户会经常问他一些平台上品种的走势，这两个客户一开始都在平台盈利了，之后刘开源让他带着两个客户进行加仓操作，他当时没有同意，说这样风险太大了，之后刘开源几次找他让他按照刘开源的要求去做，他都没有同意。当时他就觉得刘开源的公司存在问题，2017年8月20日左右他在公司听见多名员工在给客户通电话是说他们是中金公司的，并向客户提供中国国际金融有限公司的网站，当时他就觉得在欺骗客户，他就去问刘开源，当时刘开源说没事，之后他又去问业务经理，业务经理说河北公司一直也是这样，培训内容也是这样，他觉得公司有问题就请假了，十五天后，他又到公司上班，在公司待到9月16日左右，工资发下来后就辞职了。 他在公司任职期间单红星是业务员，负责给客户打电话推销198的股票咨询业务。2017年8月他带过张丽萍10天左右，他记得她是东北人，她损失了多少钱他不清楚。她是陈路的客户，还有邹辉、武守卷也带过她。 被告人邹辉的供述与辩解。2017年6月底，他经朋友陈义飞的介绍他和于晓军去了河北保定的中来金富公司工作，公司的领导姓刘，业务经理是秦小星，行政是于明祥，他的工资6000元每月，参加半个月的岗前培训后于晓军被调去了北京的公司，他留在了保定组建自己的团队，他做销售五部的总监，手下有四个业务员，7月底或8月初刘总将他调去北京的公司做总监，2017年10月5日他正式离职。 业务员每天要给客户打电话，说他们是“北京中来金旺公司”的，谈股票、外汇、投资，最终目的是以理财的方式让客户把钱投进公司，给客户多种选择，投资实体收益低但是安全，投资平台风险高但是收益也高，平台是FCT。刘总给他说客户亏损他们才能赚钱。 2017年8月3至5日，来到北京市中来金旺公司，当时公司在装修，处于闲置的状态，到了8月中旬开始工作。当时于晓军在河北找了一份工作，然后他问于晓军公司还招不招人，之后于晓军联系公司的管理人员，说是招人，然后他就去了河北的公司见了刘开源，通过面试，就加入到这家公司了，因为他人在北京，所以公司把他安排到北京的公司上班。公司主要从事投资管理等业务，他在公司里主要负责给北京市场一部的员工进行股票专业讲解，因为涉及到股票业务，他就给这些员工进行讲解。 公司提供客户信息，先是业务员联系客户，给他们讲外汇投资的优势，同时介绍客户到外汇进行投资，让客户进行操作。行情走势也可以由客户自己分析投资，也可以向他们咨询，他们可以给他们提出投资建议。业务员，也就是扫单员主要是负责跟客户进行联系，开发客户，然后再交给客户经理，也就是养单员。客户经理负责客户开发成功后就交给养单员，养单员负责后期的产品介绍、让客户更了解外汇，引导他们进行投资。 中来金旺公司、中来金富公司与中国国际金融股份有限公司之前应该没有关系，他只是听说他们联系客户是说自己是中金公司的，没有听说过他们说自己是中国国际金融股份有限公司的。公司做外汇，在整个操作过程中会产生手续费，具体数额按比例计算，到了9月份，他听业务员说如果客户亏损公司就会盈利，他经过查询发现外汇和期货里都有投损。客户亏损的钱应该是公司的账户。按照股票市场，亏损的钱是进到大盘市场，但这个外汇行业他不是很了解，所以他就离开公司。 被告人武守卷的供述与辩解。他于2017年7月到10月在北京市中来金旺担任业务员,2017年10月到2018年1月底在中来金旺公司担任业务经理。刚进中来金旺公司，邹辉和于晓军给他们培训了外汇和股票的基础知识，后来就没有具体的专门培训了，剩下的情况就是在每周各小组开会、业务经理会大概讲相关的知识。业务员自称“中国国际金融有限公司”是刚到中来金旺公司，邹辉和于晓军培训的时候这么教过的，而且邹辉和于晓军还交代只能打电话客户问的时候说，不能在微信里提，说这个公司比较大，容易引起客户的兴趣，更好骗取客户的信任。带客户操作大多数时候邹辉、于晓军、郭振强会给他们一个购买的方向，主要目的就是跟大盘反着买，大盘涨他们让客户买跌，大盘跌他们让客户买涨，总之让客户频繁操作，因为总会赔钱。客户赔钱之后他们会安抚客户，告诉他们做投资有赚有赔是正常的，下次他们再赚回来，客户出现了疑问，就把客户交给邹辉、于晓军、郭振强负责。客户可以随时入金，但是客户出金的时候要打出金申请，于明祥负责完成审批做出金，只要于明祥做好了，出金一会就到账了，客户出金没有要求，只要客户想出金，他们就安排出金。 被告人杜阿玲的供述与辩解。她2017年3月至2017年5月在河北保定中来金富公司担任业务经理,然后就离职了,2017年12月至2018年2月中旬,她在中来金旺公司担任业务经理。在河北保定的中来金富公司她上了三个月班，除过双休她上了66天班。在北京昌平中来金旺公司她上了两个半月班，除过双休她上了60天班。 河北保定的中来金富公司，刘开源是公司的老板，公司财务是个女的她不知道名字，郭振强是业务一部的业务经理，她是业务一部的业务主管。郭伟东是业务二部的业务经理，李彤是业务三部的业务经理，陈义飞是在业务四部的业务经理；人事部门是由陈帅担任经理；公司的法人是于明祥。业务一部的经理是郭振强，手下有他们十个业务员左右，名字她都不记得；业务二部的经理是郭伟东，手下不知道有多少业务员，名字她都不知道叫什么；业务三部经理是李彤，手下有多少业务员她也不知道，业务四部经理是陈义飞，他手下有多少人她也不知道。 北京中来金旺公司的老板是刘开源，郭振强是公司的总经理，于明祥负责运营公司的事情，但是什么都能管，属于公司的二号人物，财务是一个人姓刘的女的负责，人事部经理是由陈继桐负责，手下有2、3个人，名字都不知道。业务部由郭振强直接管理，分五个业务小组，一组的业务经理是武守卷，二组的业务经理是陈路，三组的业务经理是杨洪亮，四组的业务经理是李阳，五组的业务经理是她，她手下有8个业务员，有谭令、王康东、刘楠，其他的人她都不记得，其他的四个组人员名字她都不清楚。 两个公司的运营模式大致是一致的，都是公司把客户资料给每个业务员下发，由业务员打电话联系客户，业务员通过公司制订的话术本联系客户。后由业务员加客户微信，没有和客户联络感情，骗取客户的信任后，介绍公司的FCT平台和福利斯平台，有的客户自己入金，有的由业务员带客户往平台内入金，通过频繁操作能赚取手续费，看走势给客户提意见，通常都是乱说。最终让客户亏钱，他们让客户亏的越多，他们就拿的提成就越多。 在保定的时候，她的基本工资是5000元，在保定公司完成一个小单投资（投资198元的客户）提成是30元，每个业务员的单子她都有提成，但是具体怎么提成的她不清楚。她主要负责电话的呼出率、有效通话时长。公司员工培训是人事部负责。 业务员给客户打电话介绍自己时，话术本上有，先介绍自己是“中金”公司的，如果客户细问，就回答客户，“你去百度上查，中国国际金融有限公司。”在河北保定的中来金富公司她所在的业务一组有十个业务员，每天每个业务员能打200个电话左右，一天他们业务小组大概打2000个电话。具体接多少她不清楚。在北京昌平中来金旺公司每个业务员能打300个电话左右。她的小组有8个业务员，每天能向外打2400个电话，最多能接通200多个。在河北保定的中来金富公司他所在的业务组共打了132000个电话，在北京昌平中来金旺公司他所在的业务组共打了144000个电话，两边加起来总共276000个电话。 河北保定中来金富公司先是通过给客户一些真实的股票行情消息，骗取客户信任后，由养单员和客户经理通过福利斯和FCT两个平台以高额回报引诱客户入金，通过喊反单和多次操作等方式使客户资金亏损。客户资金的亏损越多，公司就盈利越多。他们相应的拿的提成越多，说简单点就是公司在骗客户的钱。北京中来金旺公司的盈利模式也是一样的。真实的股票行情消息都是随便在网上看的股票信息。 她是2017年11月至2018年1月在北京市中来金旺公司担任业务经理，2017年3月至5月在刘开源开设的河北保定市中来金富公司担任业务员，主要是向客户自称他公司为“中金公司”，以此吸引客户在他公司开设的“福利斯”交易平台及“FTC”交易平台入金。2017年6月至10月，他没有在刘开源公司上班，在家中休息。他从中非法获利5万元左右。 她之前就认识刘开源。2017年3月至6月底，刘开源安排她和郭振强一起到河北保定市，她担任中来金富公司实习经理，她的主要职责是管理下面的5、6名电话销售业务员，负责扫单和养单工作，主要就是负责给客户打电话问他们是不是在做股票，然后他们有没有意愿和他们公司合作，客户如果缴纳198元股票服务费,由公司向客户提供股票信息他去购买，到5月至6月底她又干了养单员，主要负责对缴纳198元的客户进一步沟通，并向她提供股票信息。6月底后因为不想在河北呆，她就辞职了。2017年11月刘开源给她打的电话，让她到北京市中来金旺公司干业务经理，直到2017年12月分别干了扫单员和养单员，2018年1月公司调整职务，让她负责干业务经理，负责管六个刚招录的业务员，并向他们培训股票常识还有股市上的信息，她干到1月31日回家过年，2018年2月17日在内蒙古家中被抓。 一般她打电话时都说她是中金公司员工，在网上搜索中金公司就可以出来中国国际金融投资有限公司。因为他们的客户如果做股票的话，都知道中金公司，他们公司系统的话术里面就让他们说自己是中金公司的，公司要求员工这么说。到公司干的时间长一点的就知道，刚来的可能还不太清楚。因为中国国际金融股份有限公司是中国最大的股票公司，以这个公司的名义会更容易取得客户信任，更容易赚到钱。百万增值计划有确实有，但这个计划基本很难实现，主要还是为了夸大吸引力，让加入他们公司做外汇。在中来金富带了一个外汇单，之后在中来金旺带了两个外汇单，有的客户赚了有的赔了。公司的扫单员、养单员刚开始可能不清楚公司的运营模式是以客户亏损盈利的情况，但干一段时间应该就知道了，因为这个跟公司和个人的利益都有联系，公司为了让他们多拉一些客户也会给养单员会侧面说到这个事情，应该都清楚。 被告人陈义飞的供述与辩解。2017年2月至2017年4月在河北保定中来金富公司担任过业务经理和业务总监。2017年7月至2017年10月，他在中来金旺公司担任了一个月的业务总监和一个月的业务经理。 两个公司的运营模式大致是一致的，都是刘开源把客户资料给于明祥，由于明祥把客户资料下发给他，他在把资料发给业务员，由业务员加客户微信，每天和客户聊感情，谈谈客户的兴趣，得到客户的信任后，介绍公司的“福利斯”平台，给客户发公司做好的盈利单，鼓励客户在平台注册账户，等到客户注册以后，由业务员带客户往平台内入金，通过频繁操作和“喊反单”，最终让客户亏钱，安抚客户，鼓励客户继续投资入金，这就是保定中来金富公司的运营模式。中来金旺公司分的更小的部门，开始联系客户，并给客户介绍平台的业务及国家的一些相关政策，骗取客户信任后，客户通过缴纳198元，让客户成为会员后，通过业务经理及业务员给客户推荐的“百万增值计划”，长时间的和客户联系，了解客户的个人基本情况、股票投资经历及客户的资金量。告诉客户机会很难得，在骗取客户大量入金后，通过重仓和多次操作的方式，让客户亏损，之后再次鼓励客户在投资入金，反复将客户的钱亏损完后，他们从中按公司的百分比拿提成；从而再重新骗取其他的客户投资。 业务员给客户打电话是先介绍自己是“中金”公司的，如果客户细问，就回答客户，“你去百度上查，中国国际金融有限公司。”因为公司以大公司的名义介绍自己，获取客户信任。客户可以随时入金，出金于明祥能看到，会问于明祥出不出，于明祥说出，就可以让客户出金了。对于客户出金，他们不会强制客户不让出金的，但是要打电话询问客户为何出金，给客户做做工作，劝他尽量不要出金。 他和邹辉、于晓军都是总监，他们三个人共同的职责就是管理好各自的小团队，让团队里的员工每天都工作，都有业绩。于晓军和邹辉还有审核的职责，他没有审核的职责，因为他不会审核，刘开源也不让他审核，刘开源把审核的工作安排给于晓军和邹辉。在中来金旺公司开始正常运行的时候，于晓军和邹辉就知道手下员工的工作流程，就是以打电话发展客户、养单、审核、入金、出金等流程。于晓军和邹辉也知道金旺公司是一家以骗取客户信任让其购买外汇、赚取客损获取非法利益的公司。首先作为公司总监，肯定知道整个公司的业务流程，知道业务流程后，正常人都知道中来金旺公司是有诈骗性质的公司，同时于晓军和邹辉还会对员工进行业务培训，他们两人还是审核环节的审核人。其次还有于晓军和邹辉每个月领取工资的时候，工资里都会有提成，提成就是客户的客损中拿的提成，客户的客损关系到自己的工资情况，于晓军和邹辉肯定也知道。 他在任业务经理之前有过岗前业务培训，李彤和郭振强都给他们培训过业务流程，还给他们培训如何打电话，当时打电话有个话术本，大概是您好他是中金公司的员工向你推荐股票。中来金富和中来金旺公司冒用中国国际金融股份有限公司的名头，但是这个说的很隐晦没有明说，公司的有些业务员应该也清楚这个事情。客户外汇亏损他们控制不了，但是他们可以“重仓操作”想办法让客户亏损。大部分做外汇的客户都是亏损的，获利的极少。他们公司外汇平台一个是FCT还有福利斯外汇、福克斯外汇平台，他接触多的是福克斯平台。百万增值计划有确实有，但这个计划基本很难实现，主要还是为了夸大吸引力，让客户加入他们公司做外汇。他在中来金富带过一个姓田的和一个姓卜的，还有一个李阳，在北京没有带过单。中来金富公司都是老员工应该都是知道公司的运营模式是以客户亏损盈利的情况，中来金旺公司都是新员工应该不清楚。 被告人郑本权的供述与辩解。他2017年3月至2017年6月底在河北保定市中来金富公司担任养单人员，2017年11月初至2018年1月底在北京市中来金旺工作，期间担任过一个月的代理销售经理。 业务员向客户称自己是中国国际金融有限公司工作人员他不清楚是谁规定的，但是他没有向客户这样称过，他在当业务员的时候就只是向客户称自己是中来金富公司的，担任养单人员时也没向客户提过公司的名字，只是简单的说是公司的股票老师，但是他知道公司有的员工向客户称自己是中国国际金融有限公司的。因为那些业务员也是为了赚钱，中国国际金融有限公司是家大公司，冒充他们更容易获得客户信任，使客户在公司平台入金，才能拿到更多提成，才能赚更多钱。 他在河北省保定市中来金富公司扫单总共扫了一个多月的单，他在中来金富公司养成3单左右，都是谁他具体不知道了，养成的单他都交给杜阿玲了，当时杜阿玲管理他。 2017年3月至6月底，他接到郭振强打电话让他到河北保定市中来金富公司担任业务员，负责扫单和养单工作，主要就是负责给客户打电话问他们是不是在做股票，然后他们有没有意愿和他们公司合作，客户如果缴纳198元股票服务费,由公司向客户提供股票信息他去购买，到5月至6月底他又干了养单员，主要负责对缴纳198元的客户进一步沟通，并向他提供股票信息。6月底后他就辞职了，2017年11月郭振强让他到北京市中来金旺公司干业务员，直到2017年12月分别干了扫单员和养单员，2018年1月公司调整职务，让他负责干业务经理，负责管六个刚招录的业务员，并向他们培训股票常识还有股市上的信息，他干到1月31日回家过年，之后2月26日准备回公司要工资时就被民警抓获了。 公司的扫单员、养单员刚开始可能不清楚公司的运营模式是以客户亏损盈利的情况，但干一段时间应该就知道了，因为这个跟公司和个人的利益都有联系，公司为了让他们多拉一些客户也会给养单员会侧面说到这个事情，应该都清楚。 被告人陈路的供述与辩解。2017年8月他通过网络看到北京一家叫中来金旺的股票公司招聘，就去了北京昌平区沙河镇赋腾国际大厦2楼中来金旺公司应聘，职位是电话股票咨询销售。一进公司是陈继桐面试的他，并将他分给销售经理武守卷的销售小组。2017年9月底刘开源任命他为销售组经理，养单人员将那些有意向在他公司平台上入金的客户资料交给他，他冒充“中国国际金融有限公司”更高级别的股票老师的身份带客户在公司的福利斯交易平台和FCT外汇平台上注册入金，以高额回报为诱饵，吸引客户加金，带客户在平台上做外汇，利用多操作随意喊单的方式让客户在平台上赔钱，客户赔钱了他们都能拿上提成。 客户在公司平台上不能自由出金，需要审批，有审批的情况他都会跟于明祥说。他不清楚是否有不让客户出金的情况，但是有客户因为在公司平台上赔钱然后将公司投诉的情况。客户投诉以后，公司把客户赔的钱全额还给他了。正规的股票公司不会给客户赔钱的，他们公司本身就有问题，赔付是因为怕客户报警。 他们公司使用福利斯和FCT两个平台，两个平台上都有外汇品种，分别是货币兑、黄金、白银，每个品种都有对应的点差，带客户做任何一种都会产生点差手续费。他以股票老师的身份带客户在这两个平台上多次操作、多次下单和随意喊单的方式使客户在平台上亏损。前期骗取客户信任后先带客户赚一点钱，带客户反复操作，不管客户赚或赔，他们都有钱赚，因为客户每次操作品种都会有高额手续费，操作次数越多他们赚钱越多。他自己也不了解股票，主要是以喊单方式带客户操作，例如大盘走势是涨的，他们就会喊跌，让客户赔钱，客户赔得越多他们赚得越多。 2017年8月至9月于晓军在公司担任销售总监，9月中旬辞职离开。8月至10月邹辉在公司担任销售总监，10月初辞职离开。于晓军和邹辉在公司担任总监期间主要负责入职员工的业务培训，还有就是当时公司才成立不久，他们业务员、养单员对公司的业务都不是太熟悉，当时所有的业务员发展上客户后，最后都是将客户资料交给于晓军和邹辉，由于晓军和邹辉带这些客户在公司平台上入金操作。 他和单红星同时进的北京中来金旺公司，邹辉和于晓军培训他们多一些，培训的主要内容是教他们打电话时不能说他们是中来金旺公司，要说是中国国际金融有限公司的业务员，微信里也不能说。只要客户赔钱，他们当月的工资就会多出很多，他们都很明白，就是抱着侥幸心理，出了事有老板扛。 被告人郭振强的供述与辩解。他2017年3月至6月在河北保定中来金富公司担任业务经理；2017年11月至12月底，担任中来金旺公司的业务总监。他在金富公司干了2-3个月。 他刚到河北保定中来金富公司是赚取客户的手续费，后来刘开源发现不赚钱，在2017年5月就开始赚取客户的损失，也就是客户损失的越多他赚的越多。具体养单员和客户经理带客户做单，把客户的钱带亏损就行了。客户损失的钱他只知道平台将客户损失的钱会返到了刘开源的账户里，具体返多少，怎么返他就不知道了。 他不做客户，平时做一下公司的人员管理，因为模式和团队都是现有的，他们就按照模式往下走就行了，有客户入金，业务经理就会发到业务群里告诉他，他接手公司的时候，公司已经亏损了好几个月了。 福利斯平台和FCT平台都有入金和出金选项，入金通过平台绑定银行卡就可以直接入金了，在河北的时候客户点出金就可以出金，在北京的时候客户点出金要于明祥同意才行。 被告人陈继桐的供述与辩解。他是2017年7月底去的，8月正式开始上班的。在中来金旺上班7、8个月了。刚开始的时候觉得公司整体收入情况差，一直在赔钱，直到后来郭振强来的时候，经常听说客户赔钱的事情，而且赔钱的速度特别快，但是公司的业绩也变得特别好，他来之后也经常不让他参加公司的培训。郭振强觉得他的培训没有实际效果，他之前给员工讲授销售技巧比较实际有用吧。 2018年2月5日15点左右，刘开源给他打了电话给他说，暖气明天就没有了，让他通知所有人放假，他就给员工通知了放假的事情，回家后下午的时候武守卷给他打电话说秦晓星和于明祥因为打架好像被公安抓了，到了2月6日凌晨1点左右，郭振强给他打电话说刘开源被公安抓了，还说旺洪大哥让把财务室电脑搬走，郭振强就安排他去财务室把财务室的电脑搬走，他当时就意识到是转移证据，因为他心里同样害怕被公安局抓走，当天晚上没有去，之后他给郭振强说他这里没有财务室钥匙，当天晚上他就没有去公司，到了11点的时候刘开源就给他打电话让他到格林豪泰酒店，他接到电话之后就先给郭振强打了电话问情况，郭振强说他先问下旺洪大哥，然后郭振强给他打电话让他不要去格林豪泰酒店，刘开源肯定是让公安局抓了，并让他把手机卡也拔了。 他事先在网上发布招聘信息，招收简历，还要安排面试，面试通过之后就可以安排上岗。刘开源要求他在两个月之内招够100个人，两个月内他招聘了接近100余人，但是很多人都是来了就走，最后能留下的有50个人，之后，刘开源还让他继续招人。对于招收人员、培训，他没有任何提成和收入，刘开源没有安排培训，因为公司的人一直招不够，人员流失也比较快，因为招聘人员比较困难，他作为人事经理，为了增加员工凝聚力，就组织公司新招聘的人进行过岗位培训、公司制度培训、考勤的培训；业务培训不归他管。到郭振强任总经理的时候，郭振强就明确和他提过，公司的入职培训不需要搞了，业务培训由郭振强负责。郭振强把新来的员工叫去会议室开过会，说的什么他不清楚，应该就是业务上的事情。 他有怀疑过公司的运营及盈利方式，在他干的最后2、3个月的时候他们听公司员工说有客户亏损特别多，当时就怀疑为什么亏损的客户这么多，公司可能故意带客户多交易外汇多产生手续费让客户亏损，因为他之前也听说别的公司也这么操作过。 被告人陈帅的供述与辩解。他在2017年3月21日至2018年1月30日在河北省中来金富公司担任人事经理一职。 他主要负责人员招聘、人员面试、人事档案按照刘开源的安排。每月刘开源都会给他制定招聘任务，达不到的话会扣他全工资。以及新人上岗培训，之后就交由业务经理还有就是负责公司的考勤，他给业务员发过一次电话卡。他负责的培训内容有公司的规章制度、行为规范、考勤制度、薪酬培训。之后业务上的培训就交由销售经理了。 他担任人事经理一共招聘了150人左右，但公司流失性比较大，每天上班人数大概在60人左右。公司主要是做股票和外汇，主要盈利的方式是收取手续费，业务员可以获得提成。中来金富公司在招聘业务员时管理人员没有招过，业务员招聘没有学历要求，普通话要好，要会简单的电脑操作，年龄一般在20岁至30岁之间。公司业务员流动量挺大的，因为业务员要加班打电话联系客户。他的工作职责主要就负责招聘业务员，然后进行入职培训，培训的内容是公司的规章制度，其他关于如何和客户交流是由业务经理负责培训。 被告人王傲的供述与辩解。2017年3月17日保定市中来金富公司的业务员王佳兴介绍他进入公司的，进入公司后，公司的经理敖伟春对他进行了培训，让他按照公司的话术范本给客户打电话，让他给客户说他们是中国国际金融股份有限公司，然后对客户说他们公司有股票的内部信息，可以赚钱，让客户跟着他们买股票，培训完他就上岗了。 他们给顾客做股票第一是为了挣198元的服务费，他们业务员可以分利68元，第二是获取客户的信任，发展客户后交给养单员让客户投资公司做公司的平台。他获利大概4万元左右，他发展了三十左右的客户，一个新疆的客户叫唐某，他打电话联系上了唐某，按照公司的话术与唐某聊天，唐某交了198元费用，敖伟春将唐某交给了养单人员，后面怎么骗唐某的他就不清楚了，但是唐某这个单子给他提成了两万五千元，养单他知道刘振南联系了，还有经理敖伟春、总经理李彤联系了，还有公司的刘总联系了。唐某可能亏损了八十多万。 他们首先冒充中国国际金融股份有限公司员工的身份去接近客户，他们给客户的网址也是中国国际金融股份有限公司的网址，实际上他们是河北保定中来金富公司。2017年4月份的一天，大概是他刚进公司的时候，看完话术本的内容和吸引客户的手段与公司的情况不相符，存在欺骗客户，他陆续找敖伟春两次，敖伟春说没事，让他放心上班，他就继续在公司上班了。他当时想自己拿的工资不高，也感觉不会出什么大问题，直到在唐某的单子上拿了25000元的提成，他又想到公司在诈骗客户他就害怕了，拿完这个提成和工资他就主动离职了。2018年1月底敖伟春给他在微信上打电话，说公司“出事了，唐某报警了”，问有没有和唐某联系过，他说没有，敖伟春说那就行了，再不要联系唐某了，把微信上的客户全部删掉并且不要联系公司的其他员工。第二天早上他给敖伟春打电话，敖伟春手机号就空号了，他就用微信和敖伟春联系上了，敖伟春告诉他说他都离职了，没他什么事，让他不要乱说，不要说公司诈骗客户的事情，让他把手机关机。除了他，在公司还有经理有敖伟春、秦小星、吕鹏飞、严文雅，总经理李彤。养单员有刘振南、刘阳参与了这件事情。因为他干的时间不长，能想起来的就这些了。 被告人刘阳的供述与辩解。2017年5月他应聘到河北省保定市中来金富公司做电话销售，陈帅培训他用话术本上的内容教他和客户联系，公司发给他电脑和通讯设备，让他开始联系客户，在公司称为扫单员，开始给客户打诈骗电话。中间共扫到17个左右的单，都在公司交了198元的服务费。直到2017年10月开始杨客户在公司称养单员，总共养了4个单，直到2018年1月底就没有去公司了。 话术本首先表明身份，他们冒充“中国国际金融股份有限公司”员工身份，告诉客户网址是CICC,COM，然后客户就会问一些问题，公司话术本上基本就制定好的他们就按照上面的内容回答，骗取客户信任后其他的内容他也没记住，有五页左右。他知道拨打的电话是诈骗电话。养单员带客户做股票之类的业务，进一步骗取客户的信任后带客户在福利斯平台和FCT平台做外汇和白银。他养成四单左右，都是谁的单他具体不知道，有的他感觉人不错就会给公司说这个单死了，不想去骗他们。有一个叫唐某的客户是王傲扫的单，他以“刘老师”助理的身份告诉唐某他叫刘平，“刘老师”应该是李彤，因为是王傲给他说让他以“刘老师”助理的身份给唐某打的电话。中间带过唐某的还有敖伟春和刘总，刘振南是唐某的养单员。他就是帮别人打电话，帮唐某出金之类的，没有具体带过唐某。公司有说过不要用自己的真实身份和客户联系，因为他们是诈骗，害怕惹事，公司的领导也都不用真实身份。他用公司的电话通讯设备给唐某打的电话，总共打了8次左右，都按李彤、敖伟春、刘总他们说的内容给唐某打电话，每次基本都是问资金到账没有，因为李彤让他带唐某在FCT平台上出过一次金，之后再也没有带唐某操作过平台。他知道刘总、敖伟春、李彤他们带唐某在福利斯平台和FCT平台操作白银亏损的。 扫单是陈帅培训的，养单是李彤和敖伟春培训的。他们是以骗取客户进行多次操作、“喊反单”还有“重仓操作”的方式在平台使客户亏损的。骗取客户多次操作的方式是前期骗取客户信任后，先带客户少赚一点钱，带客户反复操作，每次操作都有手续费。不管客户赚或赔，他们都有钱赚，操作次数越多他们赚得越多。“喊反单”的方式是，例如本来大盘走势是涨的，他们就会喊跌，让客户赔钱，客户赔得越多他们就赚得越多。前面多次操作让客户赚点钱之后，他们就会骗取到客户的完全信任，就会带客户大金额操作，然后再通过“喊反单”的方式让客户亏损。客户的出金是需要审批的，如果有客户投诉，公司会给客户赔钱，具体是全额赔付或者多赔他不清楚。他记得李彤有个全单就赔了。给客户进行赔付是因为他们在诈骗，不赔的话客户就会报警，他们就会出事。 诈骗唐某时是王傲扫单的，养单的是刘振南，带单的是李彤、敖伟春还有刘总，李彤让他冒充他的助理给唐某打的电话，但是他没有拿到唐某被诈骗的任何提成，提成是王傲、刘振南、李彤、敖伟春和刘总拿的。唐某入金大概100多万，具体被诈骗的金额他不太清楚，李彤让他辅助唐某出金的时候，从FCT平台出了十几万。 福利斯平台是他们公司自己的平台，因为爆仓的点比其他正规平台都低，福利斯平台是30%才爆仓，他知道的FCT平台是100%才爆仓。爆仓就是说福利斯平台是客户亏损到本金的30%就基本不操作了。FCT平台是客户亏损到本金就不去操作了。简单地说就是福利斯平台能让客户亏损的更多，所以他们主要以福利斯平台诈骗客户。 被告人张景高的供述与辩解。2017年6月他跟随敖伟春到河北省保定市中来金富公司做业务员，使用公司发的话术本上的内容还有敖伟春教他的话和客户联系，他每天用公司发的电脑和电话跟客户联系，询问客户是否有兴趣投资股票。如果有兴趣投资股票，会让客户交198元的股票咨询服务费，他只需要把客户的信息及电话交给敖伟春，剩下的他就不管了。他大概一个月能扫5、6单，2017年7月份他就辞职不干了。 公司的运行模式就是扫单员以股票咨询的形式将客户吸引进来交给养单员，公司通过慧营销软件发给他们要联系的客户的电话号码，他们通过公司指定的话术本，按照上面的内容联系客户。养单员每天给客户打电话谈股票、提供股票咨询，到时机成熟的时候给客户介绍公司的FCT外汇平台，如果客户同意做外汇平台，他们就告诉经理，经理找人带客户做外汇平台。他大概做了一个月的养单员，没有养单成功，他扫过几单，扫单是郭振强培训的他。能记住的客户是梁某、赵某。 2017年3月河北保定的中来金富刚刚成立公司缺人，他朋友敖伟春当时是那个公司业务经理，之后他通过敖伟春介绍进入这个公司当了业务员，直到2017年9月他提出辞职。2017年12月北京市海淀区中来金旺公司成立后因为缺人，老板刘开源给他打电话让他到到他北京的公司干业务员，干了大概一个月左右因为他过年他就回老家了，之后就一直在老家没有在去过公司。 他们打电话过去一般先亮明身份，之后他就说他是中金公司员工，如果客户问他们是哪个中金公司，他就说是中国国际金融股份有限公司员工。当时都是按照公司提供给他们的话术本内容说的，郭振强给他们业务员培训时说他们中来金富、中来金旺公司是中国国际金融股份有限公司分公司。 百万增值计划是给客户做外汇之前的一个包装，只是一个名字。他扫过赵某、梁某的单，赵某交合作费时他抽了60元，他每次投资时他也拿了提成，具体多少记不清了。 被告人单红星的供述与辩解。2017年7月份他通过朋友介绍到中来金旺公司，先培训了10天左右，后把他分配到刘春江经理手下工作，主要从事联系客户的工作，在公司做了三个月左右，大概到2017年11月25日，就辞职不干了。负责按照公司提供的话术本以提供股票咨询的方式向客户联系，首先表明身份，他们冒充“中国国际金融股份有限公司”员工的身份，按照话术本上制定好的内容去回答客户的问题，骗取客户的信任。后跟客户联系时冒充“中国国际金融有限公司”的工作人员，对有意向投资的客户收取198元的咨询费用，收取费用后将该客户的资料交给同组经理杨洪亮，由杨洪亮向销售组的养单员带客户操作，养单员经常会向客户强调他们公司网址是CICC.COM，最后交给他们的客户都亏钱了。他们带客户做了一个公司外汇平台内的“百万增值计划”。当时他所在销售小组的养单员是李杨。他当时知道他拨打出去的是诈骗电话，公司性质就是欺骗客户，他为了赚钱才干的。杨洪亮是他的业务经理，李扬是他的副经理。 被告人刘振南的供述与辩解。2017年4月，他通过网络应聘了河北保定市××路水晶国际写字楼里的中来金富公司的扫单员。公司给了他一些话术和客户电话，他就天天给客户打电话，电话来源于公司的“中金号源”软件，李彤和敖伟春让他们说自己是“中国国际金融有限公司”工作人员，这样说可以提升客户的信任度。之后以介绍和投资股票来吸引客户，有意向的客户给公司缴纳198元咨询费，他的提成是68元。 9月左右，公司经理敖伟春给他推荐了一个姓唐的客户，让他电话联系，推荐客户买哪几支股票，他就跟客户联系之后并推荐了两三支股票给姓唐的客户。后来他跟这个客户熟悉了之后，公司让他给客户发一个资金分配表，里面有好多期货外汇基金种类，公司让他推荐客户做外汇。他跟客户打电话说外汇投个两三万，如果赔了股票可以赚回来，客户就同意了。外汇是别人负责，他不负责外汇。大概一个月后，客户打电话说做外汇的负责人总让他投钱，现在赔了八九十万，要问公司要一个说法，他说他去问问经理。经理告诉他让他安抚客户，剩下的公司会处理。后来客户也没给他打过电话。他后来听公司其他人说，公司让这个客户加大资金投入，但客户没投。 2017年11月中旬，经理敖伟春通知他保定的公司不开了，要去石家庄开公司，但因为他家在保定他就没去，他在保定干到12月就辞职了。保定的公司也是12月关闭的。 他在担任养单员期间，公司给他一只股票告诉他什么时候什么点位买进，他就打电话通知客户买进，收盘后再联系客户询问他是否买进以及盈利状况，再卖出时也会告诉客户。获得客户信任后他再向客户推荐“百万增值计划项目”，客户同意后由小组经理带客户做。他一天拨打电话50个左右，一共拨打电话400个左右，有效通话40个左右，共扫了3个单，养过5个单，其中3个联系不上就收回了，能联系上的有宋女士和新疆的唐先生。他的工资是2500元，提成是19000元左右，总共45000左右，收入来源一部分是养单时股票的提成，还有一部分是接待唐先生的奖金。 现场勘验笔录2份，附现场图2张、照片70张。证实，2018年2月6日11时23分至13时23分，昌吉市公安局刑警大队民警在见证人的见证下对北京市昌平区沙河镇赋腾国际创客中心A座2楼中来金富投资公司进行勘查，并对勘查情况以文字及图片的形式显示。经勘查，该公司大厅内由南向北依次摆有六排双侧电脑桌，每排电脑桌由东向西分为十三个格挡，其中由南向北第一至四排格挡内桌面断续摆有59台显示屏，桌下摆有主机箱，语音转换器及耳机话筒等物品。2018年2月7日10时30分至14时30分，昌吉市公安局民警在见证人的见证下对河北省保定市水晶国际13楼中来金富公司进行勘查，并对勘查情况以文字及图片的形式显示。经勘查，该公司大厅东墙下摆放有44台电脑主机箱南墙下摆放有51台电脑显示器，第二单为干启式房门，入内地面上摆放有24台电脑主机箱28台电脑显示器在西墙下摆放有电脑隔挡板等物品。 辨认笔录26份。2018年3月4日被告人王敖在见证人的见证下，从六组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片的男子是开设河北保定市中来金富公司及备件室昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组照片中未辨认出于明祥；三组3号照片的男子是河北省保定市中来金富公司总经理李彤；四组2号照片的男子是河北省保定市中来金富公司销售经理吕鹏飞；五组8号照片的男子是河北省保定市中来金富公司销售经理敖伟春；六组6号照片的男子是河北省保定市中来金富公司销售经理秦小星；七组3号照片的女子是河北省保定市中来金富公司销售经理严文雅。 2018年3月5日被告人杨洪亮在见证人的见证下，从五组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片的男子是开设河北保定市中来金富公司及备件室昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组6号照片的男子是北京市昌平区中来金旺公司总经理郭振强；三组9号照片的男子是负责管理两家公司技术维护及平台出入金的男子于明祥；四组4号照片的男子是北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理陈义飞；五组6号照片的男子是北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理陈继桐；六组8号照片的女子是北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理杜阿玲。 2018年2月17日被告人陈继桐在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，5号照片的男子是与刘开源共同实施诈骗行为的李杨。 2018年2月18日被告人敖伟春在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，7号照片的男子是一同冒充中金公司实施诈骗的王振科。 2018年2月6日被告人于明祥在见证人的见证下，从二组男性正面免冠照片中辨认出，一组9号照片是其公司的员工敖伟春；二组5号照片是其公司员工李彤。 2018年2月14日被告人于明祥在见证人的见证下，从六组男性、二组女性正面免冠照片中辨认出，一组1号照片是与其共同实施诈骗的郭振强；二组8号照片的男子是与其共同实施诈骗的陈帅；三组2号照片的男子是与其共同实施诈骗的刘阳；四组6号照片的男子是与其共同实施诈骗的武守卷；五组5号照片的男子是与其共同实施诈骗的陈路；六组2号照片是与其共同实施诈骗的郑本权，七组5号照片是与其共同实施诈骗的严文雅；八组6号照片是与其共同实施诈骗的杜阿玲。 2018年2月18日被告人于明祥在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，2号照片的男子是一同冒充“中金公司”实施诈骗的王振科。 2018年2月6日被告人刘开源在见证人的见证下，从二组男性正面免冠照片中辨认出，一组5号照片、二组9号照片分别是其公司员工李彤、敖伟春。 2018年2月14日被告人刘开源在见证人的见证下，从六组男性、二组女性正面免冠照片中辨认出，一组3号照片是与其共同实施诈骗的郭振强；二组8号照片的男子是与其共同实施诈骗的陈帅；三组照片未辨认出刘阳；四组6号照片的男子是与其共同实施诈骗的武守卷；五组5号照片的男子是与其共同实施诈骗的陈路；六组2号照片是与其共同实施诈骗的郑本权，七组5号照片是与其共同实施诈骗的严文雅；八组6号照片是与其共同实施诈骗的杜阿玲。 2018年2月17日被告人秦小星在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，5号照片是其一同在河北保定市中来金富公司实施诈骗的刘振南。 2018年2月17日被告人敖伟春在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，7号照片是其一同在河北保定市中来金富公司实施诈骗的刘振南。 2018年5月29日被告人敖伟春在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，9号照片是其一同诈骗被害人梁某50余万元的张景高。 2018年5月29日被告人吕鹏飞在见证人的见证下，从一组男性正面免冠照片中辨认出，9号照片是其一同诈骗被害人梁某50余万元的张景高。 2018年4月25日、7月18日被告人于晓军在见证人的见证下，从五组男性正面免冠照片中辨认出，一组5号照片是北京市昌平区中来金旺公司老总刘开源；二组3号照片是北京市昌平区中来金旺公司于明祥；三组11号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售总监陈义飞；四组4号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售总监邹辉；五组7号照片是北京市昌平区中来金旺公司与其一同实施诈骗的被告人余梦文。 2018年4月25日被告人邹辉在见证人的见证下，从三组男性正面免冠照片中辨认出，一组3号照片是北京市昌平区中来金旺公司老总刘开源；二组8号照片是北京市昌平区中来金旺公司于明祥；三组11号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售总监陈义飞。 2018年3月21日被告人陈路在见证人的见证下，从七组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组9号照片是北京市昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司总经理郭振强；三组9号照片是负责管理公司技术维护及平台出入金的于明祥；四组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司人事经理陈继桐；五组10号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杨洪亮；六组2号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理武守卷；七组4号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理陈义飞；八组3号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杜阿玲。 2018年3月21日被告人陈帅在见证人的见证下，从九组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组9号照片是河北省保定市中来金富、北京市昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组9号照片是负责管理两家公司后勤工作的于明祥；三组6号照片是在河北省保定市中来金富公司担任总监、后在北京市昌平区中来金旺公司担任总经理的郭振强；四组3号照片是河北省保定市中来金富公司总经理李彤；五组4号照片是在河北省保定市中来金富公司担任总监、后在北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理的陈义飞；六组3号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理敖伟春；七组4号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理秦小星；八组4号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理吕鹏飞；九组8号照片是河北省保定市××组长，后在北京市昌平区中来金旺公司工作的杜阿玲；十组8号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理严文雅。 2018年3月21日被告人刘阳在见证人的见证下，从八组男性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片是河北省保定市中来金富老板刘开源；二组9号照片是河北省保定市中来金富管理成人员于明祥；三组3号照片是在河北省保定市中来金富公司总经理的李彤；四组3号照片是在河北省保定市中来金富公司销售经理敖伟春；五组6号照片是河北省保定市中来金富公司业务员王傲；六组4号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理秦小星；七组3号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理吕鹏飞组长；八组7号照片是河北省保定市中来金富公司人事经理陈帅。 2018年3月4日被告人陈义飞在见证人的见证下，从六组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片是河北省保定市中来金富公司及北京市昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组6号照片是河北省保定市中来金富总经理的郭振强；三组3号照片是在河北省保定市中来金富公司总经理的李彤；四组9号照片是负责管理两家公司技术维护及平台出入金的于明祥；五组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司人事经理陈继桐；六组8号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杜阿玲；七组10号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杨洪亮。 2018年3月5日被告人杜阿玲在见证人的见证下，从七组男性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片是河北省保定市中来金富公司及北京市昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司的郭振强；三组3号照片是在河北省保定市中来金富公司总经理的李彤；四组9号照片是负责管理两家公司技术维护及平台出入金的于明祥；五组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司人事经理陈继桐；六组8号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杜阿玲；七组10号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杨洪亮。 2018年2月27日被告人于明祥在见证人的见证下，从十二组男性、二组女性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片是河北省保定市中来金富公司担任总监、后北京市昌平区中来金旺公司担任总经理郭振强；二组3号照片是河北省保定市中来金富公司总经理李彤；三组4号照片是在河北省保定市中来金富公司担任总监、后北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理陈义飞；四组5号照片是河北省保定市中来金富公司担任销售经理吕鹏飞；五组7号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理郑本权；六组5号照片是河北省保定市中来金富公司担任人事经理陈帅；七组9号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杨洪亮；八组4号照片是河北省保定市中来金富公司担任销售经理秦小星；九组7号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理武守卷；十组5号照片是河北省保定市中来金富公司担任销售经理敖伟春；十一组5号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理陈路；十二组7号照片是河北省保定市中来金富公司担任人事经理陈继桐；十三组10号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杜阿玲；十四组3号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理严文雅。 2018年2月25日被告人敖伟春在见证人的见证下，从十组男性、二组女性正面免冠照片中辨认出，一组3号照片是河北省保定市中来金富公司担任总监、后北京市昌平区中来金旺公司担任总经理郭振强；二组7号照片是河北省保定市中来金富公司总经理李彤；三组11号照片是在河北省保定市中来金富公司担任总监、后北京市昌平区中来金旺公司担任销售经理陈义飞；四组6号照片是负责两家公司技术维护及平台出入金的于明祥；五组9号照片是河北省保定市中来金富公司担任人事经理陈帅；六组9号照片是河北省保定市中来金富公司担任销售经理吕鹏飞；七组4号照片是河北省保定市中来金富公司担任销售经理秦小星；八组照片中未辨认出陈继桐；九组8号照片是和其一起实施诈骗被害人唐某的业务员王敖；十组7号照片是和其一起实施诈骗被害人唐某的养单员刘振南；十一组3号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理杜阿玲；十二组6号照片是北京市昌平区中来金旺公司销售经理严文雅。 2018年3月5日被告人吕鹏飞在见证人的见证下，从六组男性、一组女性正面免冠照片中辨认出，一组6号照片是河北省保定市中来金富公司及北京市昌平区中来金旺公司老板刘开源；二组9号照片是负责管理两家公司技术维护及平台出入金的于明祥；三组3号照片是在河北省保定市中来金富公司总经理的李彤；四组8号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理敖伟春；五组7号照片是河北省保定市中来金富公司业务员王敖；六组6号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理秦小星；七组3号照片是河北省保定市中来金富公司销售经理严文雅。 2018年7月12日被告人杨洪亮在见证人的见证下，从一组10张男性正面免冠照片中辨认出，7号照片是一同冒充“中金公司”实施诈骗的单红星。 2018年7月12日被告人于明祥在见证人的见证下，从一组10张男性正面免冠照片中辨认出，5号照片是一同冒充“中金公司”实施诈骗的单红星。 昌吉市公安局网安大队昌公鉴字（2018）282号电子物证检验鉴定书1份，附照片3份、提取电子证据清单、电子证物检查工作记录、电子证物检查笔录、光盘、勘验检查照片记录表、原始证物使用记录、关于对“唐某被诈骗一案”福利斯平台及FCT平台截图情况说明、光盘。证实，2018年3月8日昌吉市网安大队从送检的Maxtor机械硬盘一块（J-001）、seagate机械硬盘一块（J-002）、HITACHI机械硬盘一块（J-003）中，通过美亚fl-800取证设备进行数据恢复检验并对恢复出的数据进行文件解析查看并筛查，从J-001硬盘中提取word文档207个，excel文档1个；从J-002硬盘中提取word文档592个，excel文档15个；从J-003硬盘中提取word文档1个，excel文档1个；与案件有关的文件473个。证实被告人刘开源等人利用私设的福利斯平台进行交易实施诈骗的出入金的情况。 关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知、中华人民共和国中央人民政府三部门提示：防范外汇按金风险谨防财产损失、关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示。证实，各金融机构从事外汇交易必须经过中国证监会和国家外汇管理局等的批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属违法行为。 立案决定书、拘留证、逮捕证等法律文书材料。证实，侦查阶段程序合法，无违法行为。 受案登记表、抓获经过、情况说明、出所登记、归案情况说明。证实，2017年11月16日被害人唐某向昌吉市公安局报案后，2018年12月29日，河北保定市公安局巡特警支队一大队民警在保定市××乡民租房内将被告人刘振南抓获的事实。 自愿退赔书、委托书各1份、收条、谅解书各4份、结算票据。证实，2018年6月15日被告人刘开源委托刘兆东（刘开源父亲）向被害人唐某退赔792219.72元，并取得谅解。2018年11月28日被告人刘开源委托刘兆东向被害人赵某退赔530000元，并取得谅解。2018年11月28日被告人刘开源委托刘兆东向被害人梁某退赔555232元，并取得谅解。 本院认为，被告人刘振南伙同他人以非法占有为目的，为实施诈骗活动成立公司，利用网络向不特定的人发送虚构的事实，骗取财物，犯罪金额为1751136.06元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪且与另案二十一名被告人系共同犯罪。被告人刘开源、于明祥、李彤等人，为实施电信网络诈骗犯罪成立公司并组成较为固定的犯罪组织进行诈骗活动，且该犯罪组织核心成员稳定，分工严密，实行公司化管理，有明显且相对固定的人员负责电信网络诈骗人员招聘、培训、管理等，符合犯罪集团的认定条件，应当认定为犯罪集团。本案被告人刘振南与另案二十一名被告人主观上对参与的诈骗犯罪行为有明确的认知，客观上各成员在各自的环节上实施了共同诈骗的犯罪行为，获得的赃款应当认定为共同犯罪所得。二十二名被告人分别实施诈骗的分工行为，应当对他们参与诈骗行为期间该诈骗犯罪集团全部诈骗金额承担刑事责任，被告人刘振南及辩护人提出的被告人刘振南只承担自己诈骗数额的辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人刘振南在该犯罪集团仅为一般业务员，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当依法减轻处罚。被告人刘振南到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，可以对其从轻处罚。三被害人的损失已得到全部赔偿并出具谅解书，可对被告人刘振南酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人刘振南犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金须在本判决生效后十日内缴纳。） 二、联想G50-70黑色笔记本电脑一台依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆昌吉州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  胡雯杰 人民陪审员  顾晓恒 人民陪审员  李游江 二〇一九年九月二日 书 记 员  陈雪微 书 记 员  李 明 。