河北省阳原县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0727刑初71号公诉机关河北省阳原县人民检察院。被告人郑某某，绰号黑东子，男，1978年10月17日生，汉族，初中文化，户籍地河北省张家口市阳原县，捕前住阳原县。曾因犯抢劫罪、敲诈勒索罪于2007年4月4日被阳原县人民法院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金五千元。2013年1月22日刑满释放。因涉嫌犯非法侵入住宅罪于2019年3月6日被抓获，3月7日被阳原县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于蔚县看守所。辩护人张素花，河北冀北律师事务所律师。辩护人张满良，河北三和时代律师事务所律师。被告人王某某，男，1984年10月1日生,汉族，小学文化，户籍地河北省张家口市阳原县，捕前住阳原县。因涉嫌犯非法侵入住宅罪于2019年3月6日被抓获，3月7日被阳原县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于阳原县看守所。辩护人赵建斌，河北启菲律师事务所律师。被告人苗某某，男，1989年4月20日生，汉族，小学文化，户籍地河北省张家口市阳原县，捕前住阳原县。因涉嫌犯非法侵入住宅罪于2019年3月6日被抓获，3月7日被阳原县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于阳原县看守所。辩护人张玲凤，河北耀鼎律师事务所律师。被告人李某某，男，1986年1月8日生，汉族，小学文化，户籍地河北省张家口市阳原县，捕前住阳原县。因涉嫌犯非法侵入住宅罪于2019年3月7日被阳原县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于阳原县看守所。指定辩护人高新，河北冀北律师事务所律师。被告人刘某某，男，1986年10月10日生，汉族，小学文化，户籍地：河北省张家口市阳原县，捕前住阳原县。因涉嫌犯强迫交易罪于2019年4月23日被抓获，4月24日被阳原县公安局刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现羁押于阳原县看守所。指定辩护人政东霞，河北启菲律师事务所律师。河北省阳原县人民检察院以阳检刑诉（2019）66号起诉书指控被告人郑某某犯非法侵入住宅罪（石某1、石某2）、强迫交易罪、敲诈勒索罪、骗取贷款罪，被告人王某某犯非法侵入住宅罪（石某1、石某2）、强迫交易罪，被告人苗某某犯非法侵入住宅罪（石某2）、敲诈勒索罪，被告人李某某犯非法侵入住宅罪（石某1、石某2），被告人刘某某犯非法侵入住宅罪（石某1），于2019年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳原县人民检察院指派检察员薛玉东、崔立、刘文英出庭支持公诉，被告人郑某某及其辩护人张素花、张满良，被告人王某某及其辩护人赵建斌、被告人苗某某及其辩护人张玲凤、被告人李某某及其指定辩护人高新、被告人刘某某及其指定辩护人政东霞均到庭参加诉讼。现已审理终结。阳原县人民检察院指控，2013年郑某某刑满释放后，凭借自己系刑满释放人员的影响力，网罗王某某、苗某某等成员，自2015年起在民间借贷活动中既骗取贷款，又以软暴力方式强索债务，实施了强迫交易、非法侵入他人住宅、敲诈勒索等犯罪活动。该团伙以郑某某为首，王某某、苗某某为骨干成员，为非作恶、欺压百姓，系恶势力犯罪，在阳原县造成了较为广泛的恶劣影响。一、非法侵入住宅罪1、因石某1欠郑某某高利贷外出躲债，2016年4月底，在郑某某授意下，王某某等人强行闯入石某1揣骨疃镇住宅，封闭住宅并派李某某入住。期间王某某、李某某、刘某某、郑某1等人用农用四轮车将石某1家中成品毛皮褥子及毛皮碎料搬至郑某某西城镇黄良坡大院仓库。2、因石某1欠郑某某高利贷外出躲债，石某1二弟石某2、三弟石某3为石某1担保人。2016年5月初，在郑某某授意下，王某某、苗某某、郭某（在逃）、李某某、张某1（在逃）等人未经许可强行闯入揣骨疃镇石某2住宅，将石某2、石某3家中成品毛皮褥子及毛皮碎料搬至郑某某西城镇黄良坡大院仓库，并将石某2夫妇赶出住宅后封闭，并将石某2汽车扣押开走。二、强迫交易罪2016年4月石某1、赵某1在阳原县家饭店，饭店名为阳原饭店。同年4月因石某1欠郑某某借款未结息并产生滞纳金，2016年4月22日，石某1通过饭店合伙人赵某1做担保又从郑某某处贷款15万元，贷款期限一年。4月26日石某1全家因躲债出走，郑某某指派王某某去阳原饭店催收贷款。王某某多次前去阳原饭店找赵某1索要欠款，赵某1表示无法偿还后，王某某遂将饭店的门锁上，导致饭店厨师等四人行动不便。赵某1因受王某某滋扰，饭店无法正常营业，被迫于2016年5月11日将饭店抵债转让给郑某某经营。三、敲诈勒索罪2015年4月3日西城镇居民马某2向郑某某借款14万元，郑某某当日给马某22万元，次日马某2以自己的住房做抵押，尹某1做担保人在郑某某处签订借款14万元的协议。因6月无法偿还利息遂叫上尹某1重新签订借款14万元的协议。马某29月9日结息时转账给郑某某2.5万元（月利1.4万元加1.1万元滞纳金）。2015年11月马某2因无法偿还郑某某高利贷离家出走，后郑某某多次找尹某1追要14万贷款，并要求尹某1住到马某2家为其讨账。尹某1无力偿还，又害怕郑某某上门追债，春节前举家搬至张家口居住。2016年2月9日（大年初二）尹某1的儿子尹某2回村上坟，苗某某从高墙乡范家坊村小卖部找到尹某1的儿子尹某2，将其强行拽出，开车将其带到范家坊村口207国道边，与郑某某等人会合。郑某某让尹某2转告其父尹某1替马某2还款。尹某1知道后害怕郑某某再加害其家人，打电话和郑某某商量一年后还款，郑某某同意但额外索要1万元滞纳金。2017年2月12日尹某1替马某2偿还郑某某的14万元并额外给郑某某1万元滞纳金。四、骗取贷款罪2015年7月9日阳原县东堡乡毛皮商会变更法人代表为郑某某，郑某某开始开展以东堡乡毛皮商会担保向东坊城堡乡信用社申办三户联保贷款业务。2015年8月份，石某1、杜某、马某1先后找郑某某以东堡乡毛皮商会担保贷款。郑某某同意后，石某1找曹某、李某2、康某2文三户，杜某找薛某1、赵某2、田某、孟某、薛某2、薛某3六户，马某1找毕某1、毕某2、徐某三户，由东堡乡毛皮商会工作人员王某3、张某2等人填写制作上述12户信贷资料，郑某某指派王某某、王某3、张某3（另案处理）三人去东坊城堡乡信用社办理贷款审批事项。2015年9月份，贷款审批后，王某某、王某3、张某3三人代表东堡乡毛皮商会和石某1、杜某、马某1及12户名义借款人到东坊城堡乡信用社办理贷款发放业务。石某1三户共贷款75万元，杜某六户共贷款180万元，马某1三户共贷款90万元，贷款期限均为一年，贷款用途为购买皮料。业务办好后，12户名义借款人的银行卡全部由商会人员收回，贷款发放之后，郑某某持12户名义借款人的银行卡从任某POS机转入任某账户，后转入郑某某账户。其中75万元高利转贷给石某1，270万元郑某某自己支配，所有资金均由郑某某、张某3银行账户周转。上述贷款共计本金345万元，利息101.82万元，且至今未还。公诉机关认为被告人郑某某冒用他人名义，虚构借款用途，骗取东坊城堡乡信用社贷款345万元，其行为已触犯刑法，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人郑某某指使王某某、苗某某等人非法侵入石某1、石某2住宅，构成非法侵入住宅罪。被告人郑某某以胁迫手段迫使赵某1转让阳原饭店，强迫交易数额15万元，构成强迫交易罪。被告人郑某某以非法占有为目的，使用胁迫手段敲诈尹某11万元，数额较大，构成敲诈勒索罪。被告人王某某以胁迫手段迫使赵某1转让阳原饭店，强迫交易数额15万元，构成强迫交易罪。被告人王某某非法侵入石某1、石某2住宅，构成非法侵入住宅罪。被告人苗某某非法侵入石某2住宅，构成非法侵入住宅罪。被告人苗某某以非法占有为目的，使用胁迫手段敲诈尹某11万元，数额较大，构成敲诈勒索罪。被告人李某某非法侵入石某1、石某2住宅，构成非法侵入住宅罪。被告人刘某某非法侵入石某1住宅，构成非法侵入住宅罪。公诉机关认为在共同犯罪中被告人郑某某、王某某、苗某某起主要作用，系主犯，应从重处罚。被告人郑某某在刑罚执行完毕五年内又故意犯罪，系累犯，依法应从重处罚。在非法侵入住宅罪中被告人李某某、刘某某起次要作用，系从犯，可从轻处罚。在非法侵入住宅罪中被告人郑某某、王某某、李某某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人刘某某接到阳原县公安民警电话后主动到公安局接受调查并能如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。公诉机关认为以郑某某为首，王某某、苗某某为骨干成员，为非作恶、欺压百姓，系恶势力犯罪。就骗取贷款罪建议我院对被告人郑某某在三年以下有期徒刑幅度内量刑。就非法侵入住宅罪建议我院对五名被告人在三年以下有期徒刑幅度内量刑。就强迫交易罪建议我院对被告人郑某某、王某某在三年以下有期徒刑幅度内量刑。就敲诈勒索罪建议我院判处被告人郑某某有期徒刑八个月至一年六个月，并处罚金。被告人苗某某有期徒刑七个月至一年五个月，并处罚金。被告人郑某某对指控的非法侵入住宅罪的犯罪事实及罪名无异议。对骗取贷款罪认为不构成犯罪，主张商会作为担保人承担还款的义务，贷款下来后其让贷款人提供反担保为了规避风险，符合法律规定。另主张给付杜某60万元左右。对强迫交易罪、敲诈勒索罪认为构不成犯罪。被告人郑某某的二辩护人提出以下辩护意见：一、本案不属于恶势力犯罪。被告人郑某某所犯非法侵入住宅罪，虽具有以违法方式讨债的犯罪事实，但尚未达到恶势力犯罪肆意为非作歹、欺压百姓的程度。所涉嫌其它犯罪，也皆事出有因，不应该以恶势力犯罪定性。二、郑某某的行为不构成骗取贷款罪。1、郑某某没有冒用他人名义，没有虚构借款用途。因商会对银行承担的是最终还款义务，商会要求借款人提供担保后放款，没有违反法律规定，也符合商会与信用社关于商会可以收取贷款保证金的约定。2、没有给银行造成重大损失。2009年《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》明确，如果银行或者其他金融机构仅仅出具“形成不良贷款数额”的结论，不宜认定为“重大经济损失数额”。另外银行正在进行民事诉讼，法院不能将同一事实既作为民事纠纷予以裁判，又作为刑事案件予以裁判。在诉讼过程中已经达成和解协议，不应该作为犯罪处理。既使构成犯罪，也应当认定为商会负责，而非郑某某的个人犯罪。三、郑某某的行为不构成强迫交易罪。1、赵某1将饭店抵押是自愿。2、赵某1签署《转让协议书》时没有受到强迫。3、虽然借贷期限未到期，但存在借款人石某1逃债“跑路”这一客观事实，出借人完全有权利解除合同，提前收回借款。担保人也有义务连带还款，担保人以担保物协商抵债，与表现为强买强卖的强迫交易罪的客观要件并不相符。四、被告人的行为不构成敲诈勒索罪。1、被告人主观讨债的故意并不具有敲诈勒索的主观故意。2、郑某某没有非法占有他人财物。尹某1是担保人应当承担返还本金、利息的义务。另主张1万元滞纳金系马某2、尹某1在场时的各方当事人所达成合意，而非敲诈。本案虽具有索取债务的手段违法行为，但其主观上只是具有要求返还本息、弥补损失的目的，并不具有非法占有他人财物的目的，客观上也没有取得非法财物。五、对被告人构成非法侵入住宅罪没有异议。1、被告人的犯罪行为因合法债务纠纷引起，主观恶性不大。2、石某1家无人居住并未锁门，王某某等的进入没有给石某1及其家人的生活居住造成危害。3、郑某某有坦白情节，应从轻处罚。被告人王某某对指控的非法侵入住宅罪及强迫交易罪的犯罪事实及罪名无异议。被告人王某某的辩护人提出以下辩护意见：一、本案构不成恶势力。首先全案是石某1贷款逾期后归还不了贷款，由此产生的在追讨贷款过程中的不当行为，系一因多果，应属于一起案件，不符合恶势力犯罪三起以上的特征。其次本案因为债权债务纠纷导致的行为不当，不具备“为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响”的特征。二、被告人王某某不构成强迫交易罪。被告人郑某某、王某某的行为，不属于软暴力。被害人赵某1系自愿，不符合以暴力、威胁手段强买强卖商品的客观要件。其次石某1欠债逃跑，郑某某去找担保人要款，这个行为是合法的行为。另外赵某1的阳原饭店投资仅仅只有七、八万元，属于赵某1的只有一半股份，另一半的股份是债务人石某1的。郑某某只能在拿到饭店的经营权后经过经营方可收回借款，这是一起无利可赚的赔本买卖。综上所述，本案被害人赵某1以其与债务人石某1合伙开办的饭店经营权转让，抵顶石某1欠郑某某的债务，是典型的民事纠纷。三、被告人王某某构成非法侵入住宅罪，被告人王某某认罪认罚，建议法院适用缓刑。被告人苗某某认可去搬过皮某，认为不构成非法侵入住宅罪。对敲诈勒索罪的犯罪事实及罪名不认可。被告人苗某某的辩护人提出以下辩护意见：一、本案不能认定恶势力犯罪。本案是由债务纠纷引起，作为债权人通过搬皮某自力救济的方式维护自己的权益，虽有违法行为，不应作为恶势力案件处理。二、被告人苗某某非法侵入住宅罪达不到情节严重，构不成犯罪。1、非法侵入住宅罪的犯罪形态有两种，一是未经允许强行进入。二是经权利人要求拒不退出。本案被告人到达受害人石某2家时，王某某等人已经在搬皮某，没有任何证据证实被告人苗某某有强行闯入石某2家的行为。2、即使被告人苗某某进入了石某2的住宅帮忙搬了皮某，其目的也是将担保人的皮某搬出室内，并不是通过强占房屋骚扰石某2家人的生活。未达到情节严重的程度。三、被告人不构成敲诈勒索罪。1、尹某2的陈述和郑某某的供述所描述的见面过程相互矛盾。2、郑某某与尹某1商量如何还款、还款数额、还款期限，被告人苗某某既没参与也不知情，被告人苗某某不具有采用威胁、要挟手段强索受害人交出财物的意图。3、辨认被告人苗某某的辨认笔录存在瑕疵。被告人李某某对指控的非法侵入住宅罪的犯罪事实及罪名无异议。被告人李某某的辩护人对李某某构成非法侵入住宅罪没有异议，主张李某某系从犯、无前科可从轻处罚。被告人刘某某对指控的非法侵入住宅罪的犯罪事实及罪名无异议。被告人刘某某的辩护人主张刘某某没有参与犯罪的主观故意，有自首、从犯情节，犯罪情节轻微。建议我院对被告人刘某某免于刑事处罚。审理查明，2013年郑某某刑满释放后，凭借自己系刑满释放人员的影响力，网罗王某某、苗某某等成员，自2015年起在民间借贷活动中既骗取贷款，又以软暴力的方式实施了非法侵入住宅、强迫交易等犯罪活动。该团伙以郑某某为首，王某某、苗某某为骨干成员，为非作恶、欺压百姓，系恶势力犯罪，在阳原县造成了较为广泛的恶劣影响。一、骗取贷款罪阳原县东堡乡毛皮商会的法人代表为郑某某，郑某某以东堡乡毛皮商会担保向河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行申办三户联保贷款业务。2015年8月份，石某1、杜某、马某1先后找郑某某以东堡乡毛皮商会担保贷款，郑某某同意后让三人各自找贷款户申办三户联保贷款业务。石某1找曹某、李某3、康某2文三户，杜某找薛某1、赵某2、田某、孟某、薛某2、薛某3六户，马某1找毕某1、毕某2、徐某三户，由东堡乡毛皮商会工作人员填写制作上述12户信贷资料，郑某某指派商会工作人员去东坊城堡乡信用社办理贷款审批事项。2015年9月份，贷款审批后，东堡乡毛皮商会人员和石某1、杜某、马某1及12户名义借款人到东坊城堡乡信用社办理贷款发放业务。石某1三户共贷款75万元，杜某六户共贷款180万元，马某1三户共贷款90万元，贷款期限均为一年，贷款用途为购买皮料。业务办好后，12户名义借款人的银行卡全部由商会人员收回，贷款发放之后，郑某某持12户名义借款人的银行卡从任某POS机转入任某账户，后转入郑某某账户。其中75万元2.5分利息转贷给石某1，270万元郑某某自己支配，所有资金均由郑某某、张某3银行账户周转。上述贷款共计本金345万元逾期后至案发未还。诉讼过程中，阳原县东堡乡毛皮商会于2019年8月23日与河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行达成还款协议，每月还款20万元，直至还清贷款本息为止。2019年8月26日阳原县东堡乡毛皮商会将20万元现金存入东坊城堡支行保证金账户。另查明，河北阳原农村商业银行股份有限公司起诉12户借款合同纠纷案阳原县人民法院于2019年4月25日受理，（2019）冀0727民初429号案件已经做出判决。阳原农村信用联社股份有限公司东坊城堡信用社现更名为阳原农村商业股份有限公司东坊城堡支行，法人为河北阳原农村商业银行股份有限公司。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实公安机关立案侦查的情况。2、阳原县农村商业银行股份有限公司关于东堡毛皮商会担保贷款情况说明及结欠贷款本息造成损失类贷款说明证实，商会三户联保贷款只针对三户发放,三户相互承担连带保证责任,商会对三户承担保证责任,银行只对商会收取贷款保证金(按贷款金额10%收取),而不针对贷款户收取,如出现损失将从商会保证金账户扣划贷款。另证实1、曹某、康某2文、李某3于2015年9月6日在东堡社贷款75万元，每人25万元，2016年9月5日到期，用途购皮料。2、薛某2、孟某、薛某3于2015年9月12日在东堡社贷款90万元，每人30万元，2016年9月11日到期，用途购皮料。3、徐某、毕某2、毕某1于2015年9月14日在东堡社贷款90万元，每人30万元，2016年9月13日到期，用途购皮料。4、赵某2、田某、薛某1于2015年9月14日在东堡社贷款90万元，每人30万元，2016年9月13日到期，用途购皮料。到2019年7月11日，结欠本金345万元，利息101.82万元。扣除保证金3.2万元，造成损失类贷款本息443.62万元。2019年4月已将上述借款人、担保人起诉至阳原县人民法院。还证实阳原农村信用联社股份有限公司东坊城堡信用社现更名为阳原农村商业股份有限公司东坊城堡支行，法人为河北阳原农村商业银行股份有限公司。3、河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行出具的签订还款协议的情况说明证实，2019年8月23日阳原县东堡乡毛皮商会与河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行达成还款协议，每月25日前归还20万元，分期归还毛皮商会担保的贷款本息。2019年8月26日商会工作人员将20万元现金存入支行保证金账户，支行进行了强制扣划。4、两份收款收据证实郑某某分别在2016年6月27日、9月12日收曹某贷款10万元。5、12户的借款合同证实和东坊城堡信用社借款的事实。6、证人石某1的证言证实,2015年5月和郑某某贷款15万元，担保人马大毛两口子。因一个月到期还不了钱，其找黑东子，说贷款15万能不能长期使用，利息低点。黑东子说行。另说准备组织一个商会，让其找三个户口本，从商会贷出来的款按月息2.5分算。其问一户能贷款多少钱，黑东子说一户能贷款25万。两三个月后黑东子通知其说商会弄好了。其就找其舅舅康某2文和朋友曹某、李某3。信用社的手续是王某某办理的，银行卡王某某也全部收走了。贷款下来后黑东子还让再找三个人担保，其没有办法就找了其的两个弟弟石某2、石某3。办完担保手续后其的建行卡收到59.75万元，其中扣除还郑某某以前贷款7万元的本金、百分之十的保证金7.5万元，手续费7500元。两个贷款户用了部分钱。7、证人杜某的证言证实,其与郑某某聊天的时候说其想贷款100多万做皮某，郑某某让其从商会贷款。郑某某安顿其找六户，一户能贷款30万元，六户180万。让六户都拿上身份证、户口本、结婚证，本人及配偶到场。过了两三天后其带着其找的舅舅薛某2、薛某1，兄弟薛某3，同学孟某、田某，朋友赵某2及他们的妻子找到郑某某。郑某某安排一个女的把身份证、户口本、结婚证都拿走并复印，签了一些字。过了一个星期左右，郑某某给其打电话，让其带着六户及各自配偶到东堡信用社。在东堡信用社六户办了卡还签了一些合同。手续办完以后郑某某的妹妹就把六户的银行卡和密码都要走了。贷款下来后其给郑某某打电话，郑某某说有个朋友需要用钱，这点钱朋友周转一下，你晚几天再用。过了两三个月后，郑某某说钱还没有要回来，再等等。后来其也不需要贷款了，也就没有和郑某某提过贷款的事情，就是让郑某某记得还上利息，别让贷款人有不良记录。8、证人马某1（绰号马大毛）证言证实，其给石某1和郑某某担保贷过款。另证实其找到郑某某说想贷点款，郑某某说一户能贷款30万元，找三户能贷款90万元。后其找了毕某1、毕某2、徐某三户。其把三户的资料都收集起来给了商会工作人员王某某。过了二十多天王某某给其打电话，让其带着三户夫妻六个人到东堡信用社办手续，银行卡由王某某保管。90万贷款下来后郑某某说要用就得再抵押，因为没有抵押这笔贷款一直没有用。当时谈贷款的时候郑某某说过，贷出来的款商会先拿着，贷款人和商会要签一个协议，钱才能给贷款人，要不商会风险太大。当时郑某某没有说要抵押，就是说和商会签协议。郑某某开始就把其骗了，他要是一开始说要抵押，其就不贷款了，有抵押其从哪里也能贷款。9、证人贷款户赵某2、薛某1、薛某2共同证实贷款是给杜某用，银行卡由商会收走，贷款下来后不到10分钟又被转走。10、证人贷款户毕某1证言证实,其和其儿子毕某2，徐某通过马大毛在东堡信用社贷过款，贷款下来后其和其儿子一分钱也没有拿到，贷款过程中银行卡由商会的人保管。另证实马大毛也没有拿到贷款。11、证人贷款户康某2文证言证实,其是石某1的舅舅，贷款是给石某1用。另证实其同另外两户一共六个人在东堡信用社办理了手续，银行卡给了石某1。12、证人贷款户曹某证言证实，其是石某1的朋友，2015年夏天石某1给其打电话说要用其的结婚证贷款，因为是三户联保贷款，他又说让其再给寻一个结婚证，其就找了其二姑王某4花。2016年的4月份，石某1跑了以后，郑某某找其和其要贷款，其第一次于2016年6月27日还了“黑东子”10万元；第二次于2016年9月12日还了“黑东子”10万元。贷出钱之后的两三个月后急用钱，就从石某1那借了18万元，这点钱石某1也没和其要利息。13、证人贷款户王某4花证言证实，其的丈夫叫李某3，2015年曹某到其家，说是想用一下其两口的户口本、结婚证和身份证贷款。过了一段时间，其两口和曹某两口一起去了东堡信用社，签完字之后照了相，又办了一张信用社的银行卡，银行卡其也没有拿。另证实石某1跑了以后，曹某分两次给了郑某某20万元。14、被告人郑某某的供述证实，办理三户联保借款人先找商会，商会负责提供借款人的资料，信用社审批。石某1、马某1、杜某找其办理的三户联保贷款，其不认识12户贷款户，该12户都是石某1、马某1、杜某找的。办理贷款的时候银行卡提前被商会拿上，密码从用户那里得知，钱集中通过任某的POS机划走。因为杜某、马某1不能再次提供担保，杜某、马某1的270万元其在建设生态园的时候用了。75万元石某1提供担保后按照2到3分利息贷给石某1。被告人郑某某的辩护人提供了以下证据：1、还款协议证实，2019年8月23日阳原县东堡乡毛皮商会与河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行达成还款协议，每月计划还款20万元，每月25日前存入保证金账户，由东坊城堡支行扣划，直至还清贷款本息为止。2、现金缴款单及商行本金利息收回凭证证实，2019年8月26日存入阳原县东堡乡毛皮商会账户20万元用于还贷款。3、阳原县人民法院立案庭出具的情况说明及（2019）冀0727民初429号民事判决书证实，河北阳原农村商业银行股份有限公司起诉12户借款合同纠纷阳原县人民法院已于2019年4月25日受理，（2019）冀0727民初429号案件已经做出判决。二、非法侵入住宅罪1、因石某1欠郑某某高利贷外出躲债，2016年4月底，在郑某某授意下，王某某、李某某、刘某某强行闯入揣骨疃镇石某1住宅，用郑某1农用四轮车将石某1家中成品毛皮褥子及毛皮碎料搬至郑某某西城镇黄良坡大院车库，王某某安排李某某入住石某1家。2、因石某1二弟石某2、三弟石某3为石某1贷款担保人。2016年5月初，在郑某某授意下，王某某、苗某某、李某某、郭某（在逃）等人未经许可强行闯入揣骨疃镇石某2住宅，将石某2、石某3家中成品毛皮褥子及毛皮碎料搬至郑某某西城镇黄良坡大院车库，将石某2汽车扣押开走，并将石某2夫妇赶出住宅后将家门锁住。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书、抓获经过证实公安机关立案侦查的情况，郑某某、王某某、苗某某于2019年3月6日被抓获，李某某于2019年3月7日被抓获。2019年4月23日公安民警电话通知刘某某到公安局接受调查，当日刘某某到公安局接受调查。2、证人郑某1证言证实，2016年的4月份一天下午，王某某给其打电话让其到拉点皮某，搬皮某的有王某某、“元元”还有两个不认识的后生。搬完皮某后其看见“元元”在门口待着，其就跟“元元”说：“走吧，上我车吧”，“元元”说：“我不走，我在这看门呢”。然后其就跟着王某某到了黄良坡的一个大院，王某某他们把皮某搬到大院车库里了。大概是拉完皮某的四、五天后，王某某电话又叫其到拉了一次东西。这两个不认识的后生后来其知道一个叫“伟伟”，具体大名叫什么不清楚。3、证人贺某1证言证实，其与石某2是朋友关系，其知道石某1家的皮某让“黑东子”的人搬走了。另证实其看见五、六个人搬石某2家的皮某，开始搬的时候石某2媳妇就开始哭，当时石某2两口子也没有敢拦，任由那几个人搬皮某。石某2家的皮某比较多，那辆农用车放不下，皮某高出了马槽，那几个人就用石某2家钉皮某的木板插在了马槽的四周。后来其听说那天除了搬石某2的，连石某3和石某4的皮某也搬走了。搬皮某的人其认识王某某。4、证人冀某的证言证实，其是石某2家的西邻居，2016年的时候有三四个人从石某2家用农用三轮车搬皮某，后把石某2家的街门锁住了。冬天的时候又有人把石某2家的家具搬走了。5、证人闫某、赵某1的证言证实，其二人去揣骨疃镇石某2家想打听石某1的情况，到了石某2家以后，看到石某2、石某2老婆、王某某、“富强”、“伟伟”，还有两、三个不认识的人在场。过了一会来了一辆白色的四轮农用车，车上又下来三、四个人。他们下来以后就进了石某2家。王某某见车来了，就和石某2说开始拉皮某吧，这几个人就开始往农用车上搬东西。6、证人石某3的证言证实，其大哥石某1向东堡商会贷款需要担保人，其和二哥石某2给担保。2016年4月份石某1出去躲债，第二天王某某来把其和石某2的身份证收走了，第三天有个人专门住到了其大哥石某1家。又过了几天，王某某带了六、七个后生，进来就说“东哥让我们来搬东西。”他们把家里的皮褥子以及块料都搬走了，王某某临走的时候把二哥石某2的车也开走了。并且把我二哥从我二哥家撵出来，把二哥家的家门都锁住了。拉东西我们不敢阻拦，我们知道阳原县“黑东子”很厉害，我们不敢惹。这些褥子拿走以后所有的人都知道我们家一无所有，其只能背井离乡打工赚钱。打工期间，其听说他们还把大哥和二哥家的家用电器、家具都拉走了，连暖气片、室内门也卸下来拉走了。7、证人石某4的证言证实，其大儿子石某1因为欠钱还不了就全家走了，其知道后去锁的门。一个自称叫王某某的人来其家找到石某2和石某3，把石某2和石某3的身份证要走了，并叫他们第二天去西城处理事。后王某某某一个后生住在了石某1家。过了几天王某某领了六七个人到的其大儿子石某1家，用农用车把石某1家的皮褥子都拉走了。又过了十来天后的下午王某某又领着人先去的石某2家，把石某2家的皮褥子和碎皮某都拉走了并且把石某2家门锁了，不让他们住了。王某某他们拉走皮某过了一会儿又来的其家，因为其三儿子石某3和其住在一起，其爷俩的皮某都伙的了，他们把其家的皮某也都拉走了。石某2的一辆起亚轿车也被王某某开走了。又过了十来天，石某2和石某3在家没有办法生活了，他们就去外地打工了。其家人不敢报警，听说对方是黑社会，怕对方再来找我们，心想他们把东西拉走就算完事了。8、证人康某1证言证实，其是石某1母亲。2016年4月份大儿子石某1因为欠钱还不了全家就走了。第二天下午其听说王某某领着人把石某1家的街门锁也换了，过了一天他们还派来个后生住在了石某1家。住了大约五六天王某某领了六七个人到的其大儿子石某1家，用农用车把石某1家的皮褥子都拉走了，看门那个后生还在石某1家住的。过了几天王某某又领着人来了，先去的石某2家，把石某2家的皮褥子和碎皮某都拉上了农用车，其当时和二儿媳妇想数数拿走多少皮褥子，数了大约100多张其就难受的跌倒了，二儿媳妇哭的也不会数。之后他们把石某2家的街门锁了，把石某2一家四口撵出来了，石某2一家人就搬到了其家住。王某某他们拉走皮某过了一会儿又来其家，因为其三儿子石某3和其住在一起，我们的皮某都伙的了，他们把其家的皮某也都拉走了。9、被害人石某1陈述证实，其在阳原县借了高利货，后来不但还不了本金，利息也给不了了，郑某某还要高额的滞纳金，其没办法了就从老家跑出来躲债了。其一共跟郑某某贷过五次款。其通过郑某某从信用社贷款75万元，贷款下来后黑东子说还的再找人担保，其找了其的两个弟弟石某2、石某3担保。过了一两个月其又找黑东子贷款5万元，利息5分。2016年1月底，其又和黑东贷款20万元。2016年其为了结息又和黑东贷款15万元，赵某1用阳原饭店给担保。结完利息和滞纳金后大约还能有几万元，其和黑东子要。黑东子说看看还欠他多少钱，给他个数，准备扣下个月利息。其回家想了一天，自己贷出来的钱他都不给，迟给几天利息就算滞纳金，其咋想也没有办法。其就给东城宋某打电话，因为其欠他的钱，让宋某来家拉东西。宋某来家拉走2000张貂皮褥子，二三十件整貂皮。宋某拉走皮某的第二天其一家人就到了多伦。后其听说其从老家跑出去的第二天黑东子就把其家门锁了，后又把其家、石某2家的所有东西及石某3和其父亲石某4家的貂皮褥子都拉走了。10、被害人石某2陈述证实，石某1在东堡商会贷款，其和兄弟石某3一起担的保。2016年4月份石某1外出躲债。第二天王某某把其和石某2的身份证收走了，第三天就有一个人住在了石某1家，直到他们把其家和石某1家的东西搬完后才走的。这个后生在石某1家住了二、三天以后，其听村里人说他们把石某1家的皮某搬走了。又过了一两天，王某某拉着其和兄弟石某3去见郑某某。郑某某让王某某去其和其兄弟家拉东西，顺便把其家门给锁了。听到说要拉其家的东西，其和石某3也没敢说话，跟上王某某就走了。在路上其给媳妇打了个电话，说了一下王某某他们要拉东西这个情况，然后王某某开着其的车拉着其和兄弟石某3就回我们家了。走的时候王某某从“黑东子”的二楼叫了五六个后生，他们开了一辆捷达车，路上王某某打电话叫了一辆六轮的农用车。来了之后就指挥人拉东西，还说拉完东西要锁门，其当时吓得什么也不敢说。其媳妇就问，你们锁我家门干什么，锁了门我们去哪住啊？王某某说“我才管你去哪住呢，爱去哪住去哪住。”然后就从其家开始拉貂皮褥子，其媳妇见他们开始要拿貂皮褥子就要数他们拿走了多少，数了大概有十来条，其媳妇就数不了跌倒在地上了，其赶紧扶起来。搬完其家后王某某他们带着农用车又来其妈家搬东西。其妈坐在院子里哭，其爸在屋里头坐着，其兄弟在门口看着他们搬，其车也让王某某开走了。又过了一两天，王某某又带了几个人，叫了一辆三轮车把其哥家的家电、家具、太阳能、电动车都拉走了，临走的时候看门的那个人也跟着走了。搬完皮某以后其和兄弟的债主陆续来要钱，我们还不了，后来我们兄弟商量不如出来打工还人们钱吧。2016年6月14号凌晨其和兄弟两家还有其爸爸就来到锡林浩特。打工期间其邻居给其媳妇打电话说农历十月份左右，又来了一帮人把其家和其哥家的东西又搜刮了一遍，连暖气片都拆走了。黑东子他们这种人我们一见了就害怕，在全阳原县其不敢说，最起码我们河南（桑干河南）这边的人都知道“黑东子”不能惹。11、被害人陈某1陈述证实其是石某1妻子，2016年的4月25日左右，石某1回来跟其说，咱们走吧，黑东子逼的生活不下去了，欠了多少钱不说，光利息和滞纳金就欠了十几万，钱肯定是还不上了，再不走就走不了了。后我们就直接来了多伦石某1三叔石忠诚的家里。我们来多伦的第二天婆婆就给其打电话说是“黑东子”派人住其家了。过了两三天，其婆婆打电话说其家的东西让黑东子给拉走了，两三天后婆婆又给其打电话说石某1两兄弟家也让人搬了。12、被害人武某陈述证实，其是石某2的妻子，石某1因为欠债太多就全家搬走了，之后就有一个训狗的人住进石某1家了。那个训狗的在石某1家住了两三天后石某2给其打电话说是有人要来拉皮某。王某某到了以后跟其说要搬皮某，当时其就问他你搬可以，这一条皮某你给顶多少钱呢。王某某就气势汹汹的说：“你有什么事和我们老大说，我们就只管搬皮某”。其说：“你搬也得有条数啊。”王某某就让我们数，当时其婆婆也在场，和其一起数了没几张就心慌的数不了了。然后王某某他们就直接开始搬皮某，搬皮某的时候其也没有阻拦人家，叫人家顺顺当当把皮某搬走了。当时认为他们是黑社会，思谋是人家的天下，人家说了算，也就没有阻拦报警。等他们把东西都搬完之后，就开始赶我们走。其就问他：“你把我们赶出来，我们四口去哪里住啊？还有两个孩子呢”。王某某说：“你们爱去哪里住就去哪里住”。他说完就把我们赶出来，用自己带的锁子把我们家的大门锁住了，然后我们就去其婆婆家了。在婆婆家坐了不大一会，王某某就又带着那几个人来其婆婆家拉皮某。另证实搬其家皮某那天王某某走的时候还把其家的车给开走了。13、石某3的辨认笔录证实被告人苗某某、郭某、张某1非法侵入住宅，被告人李某某就是入住石某1住宅的人。14、贺某1的辨认笔录证实被告人王某某搬过石某2家皮某。15、石某2的辨认笔录证实被告人苗某某、郭某从其家搬走皮某，被告人李某某就是入住石某1住宅的人。16、郑某1的辨认笔录证实刘某某搬过皮某。17、被告人郑某某的供述证实，石某1从商会贷过75万元，石某1找的他两个弟弟做的担保。石某1跑了以后，其就让王某某到石某1家去看看，王某某到石某1家一看，说前一天石某1家的皮某已经被东城的一个人拉走了，王某某跟其说了之后其就让王某某先把门锁住，防止别人搬走东西。后来其安排王某某拉回了一些皮某，这些皮某都放在其位于黄良坡院里的车库里。石某1二兄弟石某2的车也被其扣了。另证实其给贷款户石某1的舅舅和他的两个朋友打电话，他们三个都认这个事，有一个还了点钱，还的钱其也给打了收据。18、被告人王某某的供述证实，其一共去搬过三次东西，第一次是搬石某1家的皮某，第二次搬的石某2家和石某1父亲家的皮某，第三次搬的是石某1和石某2家的家具。因为石某1欠其老板郑某某的钱，石某1跑了以后，郑某某给其打电话，让其去把石某1家的皮某拉回来。其给李某某、刘某某打电话让他们两个一起去搬东西，当时李某某带了一条狗。其又给郑某1打电话让他开车拉东西。搬完以后其让李某某在石某1家住下，后把搬的皮某放在了郑某某黄良坡大院的车库。过了几天郑某某让其拉着石某2去石某2家和石某1父亲家，把这两家的皮某都拉回来。其就拉着石某2去了石某2和石某1父亲家，把两家的皮某搬走后放在了郑某某黄良坡大院的车库。搬石某2家皮某的还有郭某，搬完以后用锁子把石某2家门锁住了。过了一段时间郑某某让其去石某1和石某2家看看，有什么能拉的东西都拉回来，其还是用的郑某1的车，在石某1家拉了电视机、电脑、空调等，石某2家搬了家电和家具。这些东西也拉到了郑某某黄良坡大院的车库。其另证实石某2一辆黑色起亚车也被扣押。19、被告人苗某某的供述证实，郑某某是其老板，平时叫郑某某东哥，有外人的时候叫郑某2。大约两三年前的一天下午三、四点钟，其当时在商会，郑某某和其说石某1欠他钱呢，王某某带着人在西马圈那搬东西呢，你也过去吧。然后其开着红色江淮轿车往那边赶。其到了以后王某某他们已经到了，其记的是先搬的老二石某2家，他们几个进老二家搬东西，其在外面给往车上装，搬的时候有个女的在院子里哭。然后其又去了石某1父亲家，把他父亲家的皮褥子和碎料也搬走了，把这些东西拉回了黄良坡郑某某大院的库房里。20、被告人李某某的供述证实，其和王某某是朋友关系，2016年四五月份，王某某给其打电话，让其去给看几天门，其答应了。王某某开车来接的其，车上还有刘某某，当时其带了一条狗。到了村里以后在这家搬完皮某以后王某某就让其在这家住下了。其在这家大约住了有一个星期。搬完皮某后大约三四天，王某某带着几个小后生从其住的这家兄弟家搬东西了，这家的女人还在旁边一直哭，王某某他们去这家西屋搬的皮某，搬完之后王某某他们就要把这家门给锁了，不让这家人住。当时这家的女人还求王某某他们，意思是东西都让你们搬走了，这还不让住了，让我们去哪里住呢。王某某这边的人也不知道是谁跟这女人说，东西是搬走了，但是也不能让住了。把这家换了新锁，把钥匙交其保管。去这女人家搬完皮某以后，王某某他们还去村北的一家搬过皮某，当时王某某叫其一起去的。搬完东西以后其又住了一、两天，实在是不想住了，就回西城了。21、被告人刘某某的供述证实，其和王某某是朋友关系，当时王某某给其打电话让其去拉点东西，王某某拉着其和李某某到了石某1家。当时搬皮某的有其、李某某、王某某还有一个农用车司机，搬完以后王某某某李某某在石某1家里住着。三、强迫交易罪2016年4月石某1、赵某1在阳原县家饭店，饭店名叫阳原饭店。同年4月因石某1欠郑某某借款未结息并产生滞纳金，2016年4月22日，石某1通过饭店合伙人赵某1做担保又从郑某某处贷款15万元，贷款期限一年。协议约定协议到期需提前一天将全额借款还于公司，出借人有义务提前三天提醒并告知借款人。如石某1未在期限内归还借款，担保人需承担全部借款及相应责任。如逾期未还，愿意将阳原饭店归出借人所有。2016年4月26日石某1全家因躲债出走，郑某某指派王某某去阳原饭店催收贷款。王某某多次前去阳原饭店找赵某1索要欠款，赵某1表示无法偿还后，王某某遂将饭店的门锁上，导致饭店厨师等四人行动不便。赵某1因受王某某滋扰，饭店无法正常营业，被迫于2016年5月11日将阳原饭店以15万元的价格抵债转让给郑某某经营。另查明，被害人赵某1、闫某担保贷款开始认为期限一个月，饭店转让后才知道贷款期限一年。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实公安机关立案侦查的情况。2、房屋租赁合同证实赵某1于2016年3月13日向巩某租赁街面房，租金47000元，租期一年。3、小额抵押借款合作协议证实2016年4月22日石某1借款15万元，2017年4月21日前归还，贷款期限12个月，赵某1担保。协议内容协议到期需提前一天将全额借款还于公司，逾期不还经双方协商需加收额外手续费，超出一天加收全额百分之十手续费，累计相加。如石某1未在期限内归还借款，担保人需承担全部借款及相应责任。甲方有义务提前三天提醒并告知借款人。以阳原县西宁路阳原饭店作为抵押，如逾期未还，愿意将饭店归甲方所有。赵某1、石某1签字。4、转让协议证实2016年5月11日赵某1将阳原饭店及店内所有设备转让。甲方签字赵某1，乙方签字王某某。5、证人刘某某的证言证实，王某某和其说让其和他去阳原饭店，到了饭店以后，王某某问饭店女老板石某1在不在，女老板说这几天她也没有见。王某某说你用饭店做担保，石某1还不了钱你就得给他还。给你几天时间凑钱，要是你还不了下次就锁你饭店门。女老板说钱我还不了，你们看着办吧。又过了四五天王某某某其和他再去一次阳原饭店。其问王某某，为什么又去饭店。王某某说那个女老板还不了钱，去锁饭店门。到了饭店以后，王某某就问女老板，你的钱准备好了没有，要是不给钱我锁你饭店门呀。女老板说我没有那么多钱，你想锁你锁吧。那个女老板把她的包和手机拿上就出来了，王某某就用他自己带的锁子把阳原饭店的门锁住了。6、证人王某1证言证实，其是王某某的母亲，是阳原饭店的服务员。阳原饭店是石某1和一个姓赵的女的开的。其见过一次要账的，要账的人有其儿子王某某和另外两个男的。另证实有一天上午其去饭店上班，发现饭店锁门。7、证人何某、王某2证言证实阳原饭店是石某1和赵某1合伙开的，饭店营业十多天后其和王某2下班后回家拿了点衣服，第二天上午来饭店的时候看到饭店门朝外锁着。饭店的一个年龄大的服务员过来说石某1欠她儿子大哥高利贷了，她儿子是伺候阳原一个社会大哥的，那个大哥让她儿子过来把门锁了。过了一会一个后生把饭店的门开开了，这个后生正是年龄大的服务员的孩子。另证实锁门这几天饭店就不营业了,但是每天赵某1都要去一趟,去的时间也不长，每次最多去一个钟头。赵某1每次去的时候,锁门的那个后生也来了,把门开开了,赵某1走的时候也是这个后生锁门,我们每次都趁着这个时候出去买点烟及生活用品,其余的时候我们没有出去过。其感觉饭店十有八九开不成了就每天和赵某1要工资,最后的那天赵某1去了饭店,给了我们一共4000元的工资。石某1跑了之后锁门的那个后生曾和我们说你们还在这继续干吧，这个后生的母亲也就是饭店的女服务员也让我们留下来干,其直接拒绝了,因为其想锁门的那个后生他们是混社会的惹不起,也不想给他们干,所以拿上钱后,趁着饭店开门的时候就从饭店离开回大同了。8、证人石某1的证言证实阳原饭店是其和赵某1合伙开的，2016年4月份开张。2016年4月20日郑某某打电话催其还高利贷的利息，并说有了滞纳金。其找到郑某某，郑某某已经把滞纳金的金额计算出来了，一共32000或33000元。其平时给郑某某月结利息是48750元，这个月迟结20天就算了3万多元。其和郑某某说没有钱不行再贷点吧。郑某某问其拿什么贷款，其说刚开了个饭店，拿饭店做抵押。回去以后其和赵某1商量用饭店做抵押，在郑某某那里贷款15万元，赵某1同意。其和赵某1共同去找郑某某贷款，郑某某就让我们去一楼找会计签字，赵某1签完字后就先走了。其和那个女会计共同找郑某某，会计问郑某某结算完利息和滞纳金后剩下的钱怎么处理，郑某某说剩下的钱不用给他，就算他下个月还的利息钱。剩下的钱除了利息和滞纳金外还有6万多元，其非常生气就走了，有了出去躲债的打算。4月26日其就出去躲债了。贷这15万元是月利5分，每个月结息。9、被害人闫某的陈述证实，其以前是赵某1的丈夫。开饭店的房租及饭店的物品等费用一共花了十七万元，开饭店不长时间赵某1和其商量说石某1想用饭店做抵押，贷款15万元，期限一个月，其同意了。石某1跑了以后，其在饭店的时候王某某就去过五、六次，王某某有时他自己，有时领一个人，有时领两个人去饭店，这些人其都不认识，这些人身上有纹身，都是二十多岁的年轻人。每天去两趟，上午一趟，下午一趟。每次去的意思就是让我们还钱，不还钱就用饭店抵债。后来王某某直接去饭店说饭店以后开门关门都归他管，饭店晚上关门的时候王某某就用锁子锁好，等到第二天再过来给我们开门。当时王某某已经开始监督我们了，怕我们把饭店的东西都搬走。其不愿意让王某某锁门，王某某说他哥（黑东子）叫他锁门。其说锁门我们没有办法营业，王某某说多会你叫我开门我给去开。其知道王某某是黑东子的人，不敢惹，没有办法，只好让他锁门了。饭店的四个厨师下班以后都在店里住着，王某某锁门以后，四个厨师就相当于困在饭店里，失去了自由。王某某锁了门以后，厨师们就提出不想干了，厨师走了饭店还会继续开吗。黑东子的人天天去,来饭店吃饭的人看见王某某他们来要账也不敢来吃饭了,每天饭店几乎就没有人来吃饭了。王某某也说你这饭店开不好了,不如早早的交给我们开了。因为他们天天来确实影响的饭店开不下去了,被逼无奈下答应他们的要求了。后来饭店抵债以后其让老婆去“黑东子”的商会要这份合同，要回来以后才知道贷款期限一年。“黑东子”他是坐过监狱的，在阳原的名声一直不好，人家是“混社会”的，没人敢惹。10、被害人赵某1陈述证实，其和石某1合伙开饭店，2016年4月初饭店开业，开业时包括房租及饭店内物品共花了17万多点。2016年4月22日的前几天石某1和其两口说想用饭店做抵押贷款，期限一个月，其和丈夫商量后同意给石某1担保。石某1跑了后王某某去其开的饭店催要贷款，王某某说石某1跑了，继续开饭店还是用饭店抵债，如果继续开的话抓紧时间还钱。后王某某基本上每天都去，有时候也领着别人去。后来几天王某某就把饭店门锁了，饭店的四个厨师都被锁在饭店里。王某某催的那么紧,其就没有开饭店的心思了,迫于无奈,就只能把饭店抵押给郑某某了。后来拿到合同其才知道贷款期限一年。郑某某就是个大骗子，没有到还款期限，不应该用其的饭店抵债。11、被告人郑某某供述证实，石某1贷款15万元，赵某1用阳原饭店担保。其安排王某某去阳原饭店找赵某1谈借款，后赵某1用阳原饭店给石某1抵债。贷款协议上的甲方是鼎盛小额投资公司，真实情况是没有这个公司，这个公司也就是挂个牌子，没有注册也没有公章，实际上就是其个人。12、被告人王某某供述证实，郑某某安排其去阳原饭店找赵某1，找了两三次。郑某某让其锁的阳原饭店门。四、敲诈勒索罪2015年4月3日西城镇居民马某2向郑某某借款14万元，马某2以自己的住房做抵押，尹某1做担保人在郑某某处签订借款14万元的协议。因6月无法偿还利息遂叫上尹某1重新签订借款14万元的协议。马某29月9日结息时转账给郑某某2.5万元（月利1.4万元加1.1万元滞纳金）。2015年11月马某2因无法偿还郑某某高利贷离家出走，后郑某某多次找尹某1追要14万贷款，尹某1无力偿还，又害怕郑某某上门追债，春节前举家搬至张家口居住。2016年2月9日（大年初二）尹某1的儿子尹某2回村上坟，苗某某从高墙乡范家坊村小卖部找到尹某1的儿子尹某2，将其强行拽出，开车将其带到范家坊村口207国道边，与郑某某会合。郑某某让尹某2转告其父尹某1替马某2还款。尹某1知道后害怕郑某某再加害其家人，打电话和郑某某商量一年后还款，郑某某同意但索要1万元滞纳金，尹某1同意。2017年2月12日尹某1替马某2偿还郑某某的14万元并额外给郑某某1万元滞纳金。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实公安机关立案侦查的情况。2、小额抵押借款合作协议证实，2015年6月4日马某2向郑某某贷款14万元，期限二个月。逾期不还加收额外手续费，超出一天加全额百分之十手续费，尹某1担保。尹某1于2017年2月12日给付郑某某15万元，郑某某在协议上写明加滞纳金1万元，共贷15万元。3、中国建设银行转账凭条证实，尹某2于2017年2月12日给张某3转账15万元。4、保证书证实，收到尹某115万元，不再追究尹某1的担保人责任。5、证人尹某2的证言证实，其父亲尹某1给马某2担保向郑某某贷款14万元，后马某2跑了，郑某某和其父亲要钱，因还不起钱其父亲一家人搬到张家口租房子居住。2016年大年初二其回阳原县范家坊给其奶奶上坟，下午在小卖部玩扑克。有一个男的进来拽住其上衣领子把其从小卖部拉出了街，其不敢反抗，其清楚是郑某某的人来要钱了。那个人让其上车，其就上了车。这个人开车往村外走。这个人介绍自己说他叫伟伟，是个光头。在车上这个人说马某2从他们那里贷款14万，算上利息一共18万。现在马某2跑了，你赶快联系你父亲把钱还上。这个人开车刚出村碰见一辆白色的丰田商务车，两个车都停下了。这个人对开丰田商务车的人喊了一句东哥，然后指着其说就是他。其想开商务车的这个人就是黑东子。黑东子问其你是尹某1的儿子，其说恩。黑东子说你下车把，回去告诉你父亲让他赶快还钱，你父亲给担保14万，还我15万就行了，收1万。其回村后把事情告诉了父亲尹某1，其父亲电话和黑东子说，让黑东子宽限一年时间，黑东子答应了。一年后其通过建设银行给黑东子打款15万元。打完款后其让黑东子签了一份不再找其父亲要钱的保证书。还完款后郑某某没有给借款协议的原件，说还要拿原件和马某2要钱，给了借款协议的复印件。6、证人陈某2、喇万兵证言证实，2016年正月初二下午尹某2在小卖部玩牌，有一个后生进来了，问谁是尹某1的儿子。别人没有出声，尹某2站起来了。这个后生说找你有点事出来一下，尹某2没有动，这个后生就用手抓住尹某2的衣领，把他从小卖部里拽了出去。7、证人马某2的证言证实，2015年4月3日其向郑某某借款14万元，郑某某当日给马某22万元，次日马某2以自己的住房做抵押，尹某1做担保人在郑某某处签订借款14万元的协议。因6月无法偿还利息遂叫上尹某1于6月4日再次重新签订借款14万元的协议，尹某1担保。利息是一毛，上打利息。其9月9日结息时转账给郑某某2.5万元（月利1.4万元加1.1万元滞纳金）。2015年11月初，黑东子给其打电话让其还11月到12月的利息。当时金龙带着一个小伙子在大街上找到其，让其还利息。金龙说只给其留一天的时间，因为迟还就有滞纳金，黑东子在阳原混社会，名气很大，人们都不敢惹他，手下也有一群小伙子。其实在还不起，只能跑了。8、证人李某1的证言证实，其以前是马某2的妻子，现已经离婚。马某2和郑某某贷款尹某1担保，2015年农历腊月的时候尹某1来过其家，尹某1说来其家是郑某某逼着来的。2016年正月初三下午尹某1给其打电话说郑某某把他儿子绑架了，让其也给凑凑钱，其没有答应。9、被害人尹某1陈述证实，2015年6月4日其给马某2担保贷款14万元，利息多少不知道。贷款期限是2015年6月4日到8月4日，共两个月。2015年底马某2因为躲债跑了，郑某某多次给其打电话让其还款，并让其住到马某2老婆家，逼马某2老婆给钱。其不想住马某2老婆家，但是郑某某是阳原县的黑社会，其不敢不去。后其到了马某2老婆家，知道马某2已经和老婆离婚，房子归马某2老婆所有。其想郑某某扣不了房子只能找其麻烦，马某2躲了，其也得躲了。其害怕郑某某追债，2016年春节前全家搬到张家口租房住。2016年2月9日大年初二，其儿子尹某2和他老婆回村上坟。当天下午尹某2在小卖部坐的，其听说有一个后生把尹某2拽出来拉到车上，拉到村口的公路上，遇见郑某某，郑某某叫其儿子给其传话，意思让其赶快还钱，然后就放其儿子走了。当天下午其就给郑某某打电话，说其尽快给找到马某2同时凑钱14万元还款，别再伤害其家人。其当时没有钱，想一年后还款。郑某某说一年后还款就得多1万元的滞纳金。其当时怕郑某某他们再找其儿子麻烦，赶快同意了。一年后其通过建设银行给郑某某打款15万元，收款人是张某3。其叫“黑东子”签了一个保证书，意思是其给马某2担保的这14万元不再追究其的责任了。签了保证书以后，其和“黑东子”要当时签的借款协议，“黑东子”说马某2还欠他利息没有还清，利息和滞纳金还要和马某2要。协议的原件不能给，最后给了一份协议的复印件。10、尹某2辨认苗某某的辨认笔录证实苗某某就是从小卖部将其强行拽走并让其上车的人。尹某2、尹某1对郑某某的辨认笔录证实郑某某正是敲诈其父亲的人。11、被告人郑某某供述证实：其安排苗某某找过尹某2，苗某某开车拉着尹某2在高墙乡范家坊村公路与其见了一面，其让尹某2转告尹某1还贷款，其主张1万元系利息。被告人郑某某的辩护人提交了小额抵押借款合作协议原件，证实加滞纳金，共贷15万元系在原件上书写。五被告人的户籍证明证实五被告人达到刑事责任年龄。另查明，被告人郑某某曾因犯抢劫罪、敲诈勒索罪于2007年4月4日被我院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金五千元。2013年1月22日刑满释放。根据本案的事实、证据及相关法律规定，对控辩双方提出的控辩意见本院综合相关事实和法律规定评判如下：一、被告人郑某某、王某某、苗某某及其各自辩护人均认为本案不构成恶势力犯罪。本院认为在案证据能够证实被告人郑某某、王某某、苗某某三人经常纠集在一起，以软暴力的方式，多次实施多起非法侵入住宅及强迫交易违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱了经济社会生活秩序，在阳原县造成了较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪案件的特征，属于恶势力犯罪。对被告人及其辩护人的上述辩护意见本院不予采信。二、被告人郑某某及其辩护人提出的郑某某的行为不构成骗取贷款罪。骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本院认为骗取贷款罪是结果犯和情节犯并存的犯罪，行为人的骗贷行为，本身就已经危害到了国家的金融管理秩序，应当通过刑罚来加以惩戒。最高人民检察院、公安部2010年《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第27条明确列明以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，涉嫌下列情形之一的，应予以立案追诉：以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；《追诉标准(二)》系司法解释性质的规范性文件，具备合法的法律效力。其次对银行或者其他金融机构造成重大损失的理解。辩护人提出《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》（2009年）第二条规定：“如果银行或者其他金融机构仅仅出具‘形成不良贷款数额’的结论，不宜认定为‘重大经济损失数额’，该批复已废止。本院认为骗取贷款罪中，银行或金融机构遭受的重大损失应该以发生了实际的经济损失为准，本案郑某某长达近三年没有归还贷款，给金融机构造成了重大损失。骗取贷款罪“有其他严重情节”的理解。虽然法律和司法解释没有明确规定，但参照全国人大常委会法工委刑法室副主任黄某对《刑法修正案（六）》的解读，“其他严重情节”主要是指采用的欺骗手段十分恶劣、多次欺骗金融机构、因采用欺骗手段受到处罚后又欺骗金融机构等情形。本案郑某某多次欺骗金融机构，符合有其他严重情节。本案郑某某明知石某1、杜某、马某1是实际贷款人，仍然让其三人找来12户冒用12户名义贷款。被告人郑某某采取冒名顶替的欺骗手段，多次骗取贷款，改变贷款用途为己使用，且逾期直到案发也没有归还贷款，给银行造成重大损失情节严重，侵犯了国家金融管理秩序及金融机构的贷款安全，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人郑某某及其辩护人提出的不构成骗取贷款罪的意见依法不予支持。被告人及其辩护人提出的反担保问题，根据阳原县农村商业银行股份有限公司出具的情况说明证实，商会三户联保贷款只针对三户发放,三户相互承担连带保证责任,商会对三户承担保证责任,银行只对商会收取贷款保证金而不针对贷款户收取。被告人及其辩护人的主张与事实不符依法不予支持。被告人辩护人提出的主体问题。本院认为单位犯罪在客观方面表现为直接负责的主管人员和其他直接责任人员在职务活动中为本单位牟取非法利益，根据本单位的意志而实施的具有社会危害性的行为。是否为单位谋取非法利益，是区分单位犯罪与个人犯罪的明显标志之一。本案郑某某虽然是商会的法定代表人，但骗取的贷款归自己使用，骗取的手段也是个人行为。被告人及其辩护人的辩护意见依法不予支持。被告人郑某某主张给付杜某贷款60万元左右，因没有相应的证据证实依法不予认定。东堡毛皮商会归还东坊城堡支行贷款20万元，被告人郑某某的违法所得应该扣除20万元，违法所得按照325万元认定。三、被告人苗某某及其辩护人提出不构成非法侵入石某2住宅罪的意见。本院认为非法侵入住宅罪，是指违背住宅内成员的意愿或无法律依据进入公民住宅，或进入公民住宅后经要求退出而拒不退出的行为。被告人苗某某的供述证实郑某某安排其去石某2家搬皮某，其也参与搬皮某的犯罪事实。在案证据证人冀某、石某3、石某4、康某1的证言，被害人的陈述及被告人王某某、李某某的供述均能够证实强行闯入石某2住宅搬皮某及把石某2家门锁住的犯罪事实。本案系共同犯罪，被告人苗某某的行为构成非法侵入住宅罪。被告人苗某某及其辩护人的意见依法不予支持。被告人刘某某辩护人提出被告人刘某某没有非法侵入住宅的主观故意。本院认为被告人刘某某明知王某某某李某某在石某1家入住的事实且被告人刘某某非法进入石某1家搬皮某，具有非法侵入的主观故意，被告人刘某某辩护人的意见依法不予支持。四、被告人郑某某及其辩护人、被告人王某某辩护人提出不构成强迫交易罪的意见。审理查明贷款协议约定期限一年，协议到期需提前三天提醒并告知借款人。如石某1未在期限内归还借款，担保人需承担全部借款及相应责任。在主观方面，被告人郑某某明知贷款协议未到期仍然指使王某某向担保人赵某1主张权利，二被告人具有强迫赵某1的主观故意；客观方面，被告人郑某某指使王某某多次到阳原饭店以软暴力的方式并采取锁门等手段胁迫被害人，影响饭店的正常营业，对被害人的合法权益构成了现实的、直接的侵害和威胁，足以对被害人构成精神上的强制，迫使赵某1转让饭店。市场交易秩序应当是在公平、自由、平等的原则下，基于自由意志进行的交易活动。被害人赵某1、闫某陈述证实二人均不知道贷款期限为一年，迫于无奈,只能把饭店转让的事实。证人王某1证言证实王某某和另外两个男的去饭店要账及饭店锁门的事实。证人刘某某的证言证实赵某1因为还不了钱王某某锁门的事实。厨师何某、王某2的证言证实因为王某某的锁门行为造成自己行动不便的事实。以上证据相互印证，能够证实二被告人的行为侵犯了交易相对方的合法权益，违背了市场交易中的自愿与公平原则。综上，应予认定二被告人构成强迫交易罪。被告人郑某某及其辩护人、王某某辩护人的意见依法不予支持。五、被告人郑某某、苗某某及各自辩护人均提出不构成敲诈勒索罪的意见。本院认为构成敲诈勒索罪必须符合以下几个条件:行为人必须使用威胁或者要挟的方法勒索财物，行为人必须具有非法占有他人财物的目的。本罪在主观方面表现为直接故意，必须具有非法强索他人财物的目的。本案系债务到期后向担保人要钱。本案郑某某与马某2的债务能够认定高利贷，高利贷是违法行为但是构不成犯罪，索要高利贷法律不予保护的债务而以胁迫手段向对方索要财物的行为，这类行为能否认定为敲诈勒索罪。本院认为经济纠纷本身无论是合法还是非法，都排除了行为人主观上非法占有目的的成立。因为从行为人的行为角度，都是为了获取和对方事先约定好的属于自己的财物，而非单纯的获取完全属于对方的财物。行使权利必须在合理的限度范围内，从客观上看，明显超出合理限度范围的行为不再属于行使权利的行为，而是实质侵犯了他人的合法财产权利；从主观上看，明显超出合理限度范围的行为，代表行为人主观上已非简单的行使权利维护自身财产利益，而是发生了转化，意图非法占有他人的财产。因此，明显超出债权范畴的强行索财行为，构成敲诈勒索罪。本案公诉机关认定1万元滞纳金，贷款协议约定也有违约金内容。本院认为郑某某与尹某1约定一年后归还1万元滞纳金没有超出合理限度范围，因此被告人郑某某、苗某某及各自辩护人的意见依法予以支持。公诉机关指控被告人郑某某、苗某某犯敲诈勒索罪依法不予认定。六、被告人王某某辩护人提出不应该认定“软暴力”。本院认为软暴力是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响,对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等,足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制,或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全,影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。“软暴力”违法犯罪手段通常的表现形式有非法侵入他人住宅等。本案郑某某系刑满释放人员，为了讨债指使他人实施了非法侵入他人住宅、锁门等行为，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制。被告人王某某辩护人的意见依法不予支持。七、被告人郑某某辩护人提出在非法侵入住宅罪中郑某某有坦白情节、石某1家无人居住没有给石某1及其家人的生活居住造成危害可从轻处罚的意见与事实相符依法予以支持。另提出被告人的犯罪行为因合法债务纠纷引起，主观恶性不大的意见与审理查明的事实不符，依法不予支持。八、被告人王某某的辩护人提出王某某认罪认罚对王某某适用缓刑的意见，被告人刘某某的辩护人提出对刘某某免于刑事处罚的意见，不符合事实及法律规定，依法不予支持。被告人刘某某辩护人提出刘某某系从犯、自首可从轻处罚的意见，被告人李某某的辩护人提出李某某系从犯、无犯罪前科可从轻处罚的意见与事实相符依法予以支持。本院认为，被告人郑某某无视国家法律明知石某1、杜某、马某1是实际贷款人，仍然让其三人找来12户冒用12户名义贷款。被告人郑某某采取冒名顶替的欺骗手段，多次骗取贷款345万元，改变贷款用途为己使用且逾期直到案发也未归还，造成重大损失情节严重，侵犯了国家金融管理秩序及金融机构的贷款安全，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人郑某某、王某某、李某某、刘某某非法侵入石某1住宅，被告人郑某某、王某某、苗某某、李某某非法侵入石某2住宅，妨害他人正常生活和居住安全，其五人行为已触犯刑法，构成非法侵入住宅罪。被告人郑某某伙同王某某以胁迫手段强迫赵某1以15万元转让阳原饭店，情节严重，其二人行为已触犯刑法，构成强迫交易罪。公诉机关的指控成立。公诉机关指控被告人郑某某、苗某某犯敲诈勒索罪，被告人郑某某及其辩护人、王某某辩护人均不认可（详见评判意见），本院依法不予认定。被告人郑某某骗取贷款的违法所得325万元依法应予追缴。被告人郑某某刑满释放后仍不思悔改，纠集王某某、苗某某等人员，其中，被告人郑某某系纠集者，被告人王某某、苗某某为成员。以软暴力的方式，多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱了经济社会生活秩序，在我县造成了较为恶劣的社会影响，属恶势力犯罪，应予从严惩处。在量刑时，本院考虑以下法定及酌定量刑情节：1、被告人郑某某、王某某、苗某某、李某某、刘某某在非法侵入住宅罪中系共同犯罪；被告人郑某某、王某某在强迫交易犯罪中，系共同犯罪；被告人郑某某、王某某、苗某某在共同犯罪中起主要作用系主犯，应当按照各被告人参与的全部犯罪处罚。2、被告人李某某、刘某某在非法侵入住宅罪中系从犯，依法从轻处罚。被告人刘某某在非法侵入住宅罪中系自首，依法从轻处罚。被告人郑某某、王某某、李某某在非法侵入住宅罪中系坦白，依法从轻处罚。被告人郑某某、王某某、李某某非法侵入住宅两起，被告人苗某某、刘某某非法侵入住宅一起。3、被告人郑某某的行为构成骗取贷款罪、非法侵入住宅罪、强迫交易罪，被告人王某某的行为构成非法侵入住宅罪、强迫交易罪。二被告人均系一人犯数罪，应当数罪并罚。4、被告人郑某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内又故意犯依法应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。5、在骗取贷款罪中，东堡毛皮商会与河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行达成还款协议，可酌定从轻处罚。6、在强迫交易罪中被告人王某某庭审中自愿认罪，可酌定从轻处罚。根据五被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百四十五条第一款、第二百二十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人郑某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二十万元。犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑二年一个月。犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2023年9月5日止。罚金限判决生效后二十日内缴纳。）二、被告人王某某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年十个月。犯强迫交易罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2021年9月5日止。罚金限判决生效后二十日内缴纳。）三、被告人苗某某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2020年9月5日止。）四、被告人李某某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年四个月。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2020年7月6日止。）五、被告人刘某某犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑十个月。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2020年2月22日止。）六、追缴被告人郑某某的违法所得325万元返还河北阳原农村商业银行股份有限公司东坊城堡支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  王学敏审判员  张爱东审判员  贾高清二〇一九年九月十二日书记员  吉惠惠