北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书(2017)京0108民初52450号原告:中国工商银行股份有限公司北京海淀西区支行，住所地北京市海淀区北四环西路****。负责人:尹承德，行长。委托诉讼代理人：李民峰，男，中国工商银行股份有限公司北京市分行员工，住北京市西城区。委托诉讼代理人：胡晓鹏，女，中国工商银行股份有限公司北京市分行员工，住北京市西城区。被告：燕文伟，男，1985年10月9日出生，汉族，职业不详，户籍所在地山西省霍州市白龙镇燕南庄**，公民身份号码×××。原告中国工商银行股份有限公司北京海淀西区支行（以下简称工商银行海淀西区支行）与被告燕文伟金融衍生品种交易纠纷一案，本院于2017年10月18日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告工商银行海淀西区支行的委托诉讼代理人李民峰到庭参加诉讼。被告燕文伟经本院邮寄送达开庭传票，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。工商银行海淀西区支行向本院提出诉讼请求：判令燕文伟赔偿交易损失123748．23元、支付违约金（违约金以123748．23元为基数，按照日万分之五的标准，自2017年10月12日起计算至实际付清之日止），并承担本案的诉讼费用。事实和理由：工商银行海淀西区支行系上海金融交易所金融类会员。2013年6月15日，工商银行海淀西区支行与燕文伟签订了《代理个人客户现货延期交收业务协议书》、《代理个人上海黄金交易所现货交易业务风险揭示书》、《中国工商银行代理个人贵金属交易业务交易规则》、《客户声明》，约定工商银行海淀西区支行代理燕文伟在上海黄金交易所进行“递延业务”及相关的资金清算等活动，并对交易保证金、强行平仓违约责任等事项进行了明确约定。2016年7月1日收盘结算后，燕文伟账户保证金不足，工商银行海淀西区支行通过95588短信平台多次通知燕文伟要求其补缴保证金，但燕文伟均未能及时追加保证金，故工商银行海淀西区支行于2016年7月4日将燕文伟账户强行平仓，经结算，共穿仓129183．07元。后经工商银行海淀西区支行催收，燕文伟陆续还款5434．84元，截至2017年10月11日，尚欠123748．23元未还。工商银行海淀西区支行向本院提交以下证据予以证明：证据1、上海黄金交易所金融类会员资格;证据2、个人客户业务申请书、电子银行个人客户服务协议、个人U盾领取回执、身份信息核实结果；证据3、开销户清单日报表；证据4、注册开通贵金属账户流程截图、《代理个人客户现货延期交收交易业务协议书》、《代理个人上海黄金交易所现货交易业务风险揭示书》、《中国工商银行代理个人贵金属交易业务交易规则》、《客户声明》；证据5、交易日结单、持仓明细表、成交明细表、穿仓客户明细查询表、活期交易明细；证据6、95588短息发送记录17条；证据7、催收通知书及回执、律师函；证据8、关于印发《代理个人上海黄金交易所现货交易业务管理办法（2013年版）》的通知。燕文伟未向本院提交书面答辩意见，亦未提交证据和质证意见。经本院审查，工商银行海淀西区支行提交的上述证据内容真实、来源合法，且与本案待证事实具有实质关联性，故本院对上述证据均予以确认。根据当事人陈述和经本院审查确认的证据，本院认定事实如下：2010年8月20日，燕文伟向工商银行海淀西区支行提交个人客户业务申请书，申领卡号为×××的牡丹灵通卡一张，并开通了包括网上银行（身份确认工具为U盾）、电话银行、余额变动提醒在内的电子银行服务，其接受短信手机号码为139XXXX****。2013年12月5日，燕文伟通过工商银行网上银行开通贵金属递延业务交易账户，递延账号为×××，黄金客户编号为×××，客户信息号为×××，手机号码为139XXXX****。庭审中，工商银行海淀西区支行称，开立贵金属递延业务交易账户的具体流程为：申请人登录工商银行网上银行，在首页选择“代理实物贵金属递延”选项，点击“代理实物黄金账户注册”链接，选择“注册代理实物黄金账户办理现货业务并开通递延业务”，点击“确定”后进入风险测评环节，通过风险测评后会转入“签署《代理个人客户黄金现货实盘交易业务协议书》”界面，勾选“已阅读并接受《中国工商银行代理个人客户贵金属现货延期交易业务协议书》、《风险揭示书》、《代理金交所业务交易规则》、《现货客户声明》和《递延客户声明》”，点击“接受”后输入具体注册信息包括交易卡（账）号、银行结算账户、电话、住址等，点击“确定”提示插入U盾，完成注册。经核实，《代理个人客户现货延期交收交易业务协议书》的主要内容为：根据有关法律法规和上海黄金交易所（以下简称交易所）交易规则，中国工商银行（甲方）与客户（乙方）本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方为乙方提供代理个人贵金属现货延期交收业务（以下简称“递延业务”）有关事项订立本协议；本协议在有效期内约束双方之间的每一笔递延业务；本协议所指的贵金属主要包括：金、银、铂、钯、铑、铱、钌、锇。甲方作为交易所金融类会员，代理乙方在交易所内进行递延业务及相关的资金清算、实物交割活动；甲方收取代理手续费，不承担因贵金属买卖及相关活动产生的亏损。乙方向甲方申请办理递延业务，须通过网上银行或其它交易渠道进行交易，并以甲方发行的灵通卡、理财金、e时代卡等个人结算账户作为交易资金账户。乙方承诺通过甲方代理进入交易所进行递延业务时，已了解、并保证遵守国家有关部门关于代理上海黄金交易所相关规定以及交易所的交易规则；乙方承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。日终资金清算时，甲方系统根据交易所公布的当日递延业务合约结算价，按照规定的交易保证金比例计算乙方持有合约所需的保证金；乙方的保证金比例高于或等于甲方规定的交易保证金比例时，乙方可进行正常交易；乙方的保证金比例低于甲方规定的交易保证金比例，但高于或等于甲方规定的强平保证金比例时，甲方将发送预警短信提醒追加交易保证金，乙方不能进行现货延期交收合约开新仓或买入现货实盘合约交易，但可通过现货延期交收合约平仓、卖出现货实盘合约交易等方式在下一个交易日开市前补足保证金的不足部分；乙方的保证金比例低于甲方规定的强平保证金比例时，甲方将发送待强平短信提醒追加交易保证金，乙方可通过现货延期交收合约平仓、卖出现货实盘合约交易等方式在下一个交易日开市前补足保证金的不足部分。乙方应对其交易资金帐户进行积极管理，在交易帐户出现保证金不足等情况时，有义务及时采取措施（包括但不仅限于自行平仓、补充资金等）补足保证金。乙方对清算数据有异议，应在下一个交易日开市前向甲方提出。如在规定时间内乙方没有对清算数据提出异议，则视作乙方已认可清算数据的正确性。甲方有权从乙方交易资金账户中划转资金或乙方在中国工商银行系统内各营业机构开立的账户中划转资金，用于支付下列费用：依照乙方指令成交的货款和由此产生的交易亏损，为乙方支付的开户费、溢短差、仓储费、延期费、超期费、出入库费和运保费，乙方应支付的代理手续费和交易手续费，因乙方的交易行为产生的其它费用，甲方与乙方双方同意的其他划款事项；甲方如不能及时从乙方账户中划转上述约定的各项资金时，乙方需承担违约责任，甲方有权对乙方应付未付的资金，按万分之五／日计收违约金。当市况发生波动或交易所因节假日等情况调整保证金比例时，甲方有权对交易保证金比例或强平保证金比例进行相应的调整；乙方应当在甲方调整交易保证金比例或强平保证金比例后的下一个交易日开市前补足保证金；否则，除乙方不能进行现货延期交收合约开新仓或买入现货实盘合约交易外，通常情况下，甲方于下一个交易日上午时段开盘半小时后启动强行平仓，对乙方持有的部分或全部现货延期交收合约持仓进行强行平仓处理；若前一个交易日出现涨（跌）停板，甲方有权在下一个交易日开市后交易时段内的任何时点对乙方持有的部分或全部现货延期交收合约持仓进行强行平仓处理。出现下列情况之一时，甲方将根据交易所相关规则有权对乙方所持现货延期交收合约执行强行平仓：乙方的保证金比例低于甲方规定的强平保证金比例，并未能在规定时限内补足的；乙方持仓量超过交易所和甲方限仓规定且未及时自行减仓；乙方因违规受到交易所强行平仓处罚的；根据交易所的紧急措施应予强行平仓的；其他应予以强行平仓的情况。乙方同意向甲方缴纳代理上海黄金交易所个人现货延期交收交易手续费；在本协议生效期内，对于Au(T+D)合约按每笔成交金额的万分之十四点五收取，其中万分之二点五为上海黄金交易所交易手续费，万分之十二为甲方代理手续费；对于Ag(T+D)合约按每笔成交金额的万分之十七点五收取，其中万分之二点五为上海黄金交易所交易手续费，万分之十五为甲方代理手续费；甲方有权根据上海黄金交易所交易费用及市场的变化对上述费率进行调整，并以调整后的收费标准为准。甲方向乙方发送预警强平短信、强平挂单短信等进行提醒，但非因甲方的原因导致乙方未收到上述短信，不应作为乙方未补足保证金或对强行平仓不知情的抗辩理由，由此造成的一切损失由乙方承担。甲方按照乙方留存的手机号码，提交电信运营商向乙方发送预警、强平等短信通知，即视为通知义务已完成；如因乙方预留号码错误或不符合甲方短信发送要求，导致通知无法送达，由乙方自行承担不利后果。当甲方对乙方持仓进行强行平仓时，只要乙方成交的平仓价位和平仓数量在当时市场条件下属于合理的范围，乙方同意不以强行平仓的时机未能选择最佳价位和数量为由向甲方主张权益。甲方对本协议书及《中国工商银行代理个人贵金属交易业务交易规则》所做的任何变更或补充，将通过甲方网站或营业网点等适当方式公告；在公告期，乙方对相关修改有异议的，可在相关修改生效前通过9****电话银行咨询或办理本项业务的注销手续；公告期满乙方未注销本业务或在公告期满后继续进行本项业务相关操作的，视为同意接受相关修改。上述《中国工商银行代理个人贵金属交易业务交易规则》的主要内容为：贵金属现货延期交收合约交易（以下简称“递延业务”）是指以支付保证金的形式在交易所集中买卖某种延期交收合约的交易活动，个人客户可以选择合约成交当日交割，也可以延期交割，同时引入延期费机制来调节实物供求矛盾。递延业务的交易时间为周一至周五开市（国家法定节假日及交易所公告的休市日除外），连续交易时间为：北京时间上午时段8:50-11:30，下午时段13:30-15:40；夜间时间20:50-02:30。个人客户可交易黄金现货延期交收合约品种暂包括Au(T+D)，报价单位为人民币元／克，价格保留两位小数，交易单位为手，最小交易单位为1手，Au(T+D)合约每手=1000克；个人客户可交易白银现货延期交收合约Ag(T+D)的交易报价单位为人民币元／千克，最小变动价格为1元人民币，交易单位为手，最小交易单位为1手，Ag(T+D)合约每手=1000克。递延业务采取保证金交易形式，个人客户委托中国工商银行开仓Au(T+D)和Ag(T+D)合约时，需保证其交易资金账户资金足够，满足交易所需全部资金要求（包括但不限于交易保证金、手续费及其他交易所和中国工商银行收取的费用）。递延业务实行每日无负债清算制度和交易保证金制度；交易保证金是指个人客户开仓所需冻结的资金或在其交易资金账户中确保现货延期交收合约履行的资金;强平保证金是指个人客户在其交易资金账户中确保现货延期交收合约免于强行平仓的最低资金；现行Au(T+D)合约交易保证金比例为20%，强平保证金比例为12%；现行Ag(T+D)合约交易保证金比例为25%，强平保证金比例为15%；交易保证金比例和强平保证金比例将根据《上海黄金交易所风险控制管理办法》和我行相关规定，并结合市场情况进行适时调整。中国工商银行对个人客户所持现货延期交收合约完成强行平仓挂单后，将向个人客户发送提示短信；个人客户必须承担强行平仓手续费及强行平仓导致的一切损失；如强行平仓后亏损额超过强行平仓前交易账户的剩余价值，个人客户应主动补足超过部分，如果个人客户在下一个交易日开市前没有主动补足，中国工商银行将可以采取直接从个人客户在中国工商银行或中国工商银行系统内各营业机构开立的任何账户划转资金等方式追补保证金。强行平仓的价格通过市场交易形成。上述贵金属递延业务交易账户开立后，燕文伟通过该账户多次操作贵金属递延业务交易。2016年7月4日，上述账户内空头持仓Ag(T+D)425手，其持仓基础保证金为309013．25元，持仓强平保证金为236304．25元。庭审中，工商银行海淀西区支行称，燕文伟在该账户内已付保证金53542．01元，欠费255471．24元。同日，工商银行海淀西区支行通过95588平台多次向燕文伟提供的上述手机号内发送短信，告知递延保证金余额预计低于强平保证金比例，并告知其应补缴金额及补缴时间。其后，工商银行海淀西区支行通过95588平台再次向发送短信，告知其递延合约已被实施强行平仓挂单。经询，工商银行海淀西区支行称因燕文伟未在规定时间内补缴相应保证金差额，其于2016年7月4日20:34强行平仓328手，成交价4747元/手，强行平仓后，共发生交易损失129183．07元，其后，燕文伟陆续还款5434．84元，截至2017年10月11日，燕文伟仍拖欠交易损失123748．23元未还。另查，中国工商银行股份有限公司系上海黄金交易所金融类会员。工商银行海淀西区支行系中国工商银行股份有限公司的下属分支机构。本院认为，工商银行海淀西区支行与燕文伟之间签订的《代理个人客户现货延期交收交易业务协议书》系当事人真实意思表示，亦未违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效，双方当事人均应当依约履行合同义务。根据协议约定，燕文伟的保证金比例低于工商银行西客站支行规定的强平保证金比例，并未能在规定时限内补足的，工商银行西客站支行根据相关规则有权对燕文伟所持现货延期交收合约执行强行平仓。本案中，燕文伟在进行相应交易过程中，在账户保证金不足的情形下，经工商银行海淀西区多次通知补缴仍未及时补足保证金，其行为已构成违约，工商银行海淀西区支行采取强行平仓措施符合合同约定，由此造成的交易损失，应由燕文伟承担。故工商银行海淀西区支行要求燕文伟赔偿交易损失123748．23元及相应违约金的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。燕文伟经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为其放弃庭审中的诉讼权利，不影响本院依据查明的事实，依法作出裁判。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、燕文伟于本判决生效之日起十日内赔偿中国工商银行股份有限公司北京海淀西区支行交易损失123748．23元；二、燕文伟于本判决生效之日起十日内给付中国工商银行股份有限公司北京海淀西区支行违约金（违约金以123748．23元为基数，按每日万分之五的标准，自二〇一七年十月十二日起计算至实际清偿之日止）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2775元（中国工商银行股份有限公司北京海淀西区支行已预交），由燕文伟负担，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。审 判 长  陈聪慧人民陪审员  李绥奇人民陪审员  刘良喜二〇一九年九月十一日书 记 员  云 娜