杭州市富阳区人民法院刑 事 判 决 书(2016)浙0111第758号公诉机关浙江省杭州市富阳区人民检察院。被告人吴某某（曾用名“吴献高”），男，1976年6月6日出生，汉族，文化程度大专，户籍所在地杭州市富阳区。因本案于2016年4月22日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，于同年5月27日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。辩护人马晓军，杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江乾道律师事务所律师。杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉（2016）730号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年11月17日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员童某出庭支持公诉，被告人吴某某及辩护人马晓军到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市富阳区人民检察院指控，自2004年以来，被告人吴某某采用虚构投资沙某、沙船及资金调头等事实，并以3分至5分不等的月息等为诱饵，骗取被害人侯某2、张某2、吴某1、倪某、何某1、朱某、马某、齐某等人借款合计800余万元(“人民币”，下同)，用于归还前债、支付利息及个人挥霍，造成侯某2等人实际损失344.3万元。2014年7月，被告人吴某某因无力偿还借款潜逃，并关停手机等通信联络渠道。具体如下：1、2004年以来，被告人吴某某虚构投资、收购沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向侯某2骗取借款240万元，已归还本金61万元、支付利息150万元，造成侯某2实际损失29万元。2、2005年以来，被告人吴某某虚构入股沙某、资金调头等事实，以3分月息等为诱饵，先后向朱某骗取借款32.2万元，已支付利息37万元，未造成朱某实际损失。3、2008年以来，被告人吴某某虚构投资沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向何某1骗取借款110万元，已支付利息130万元，未造成何某1实际损失。4、2009年以来，被告人吴某某虚构投资沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向倪某骗取借款50万元，已支付利息35万元，造成倪某实际损失15万元。5、2013年以来，被告人吴某某虚构投资沙某、资金调头等事实，以3至5分月息等为诱饵，先后向张某2骗取借款219.3万元，已归还本金、支付利息共计66万元，造成张某2实际损失153.3万元。6、2013年9月10日，被告人吴某某向李某1骗取借款50万元，由吴某1、侯某2担保，因被告人吴某某未归还该笔借款，法院判决吴某1承担担保责任，后吴某1归还了50万元本金及10万元利息。7、2013年12月28日，被告人吴某某虚构资金调头等事实，以3分月息为诱饵，向马某骗取借款30万元，至今未归还。8、2014年1月3日，被告人吴某某虚构资金调头等事实，以3分月息为诱饵，向齐某骗取借款50万元，至今未归还。9、2014年6月份，被告人吴某某虚构资金调头的事实，先后向吴某1骗取借款17万元，至今未归还。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。被告人吴某某辩称，其没有诈骗故意。其向张某2借款的数额为190万元，起诉书指控的其他8笔款项金额无误，由吴某1担保的借款50万元其已经归还。辩护人马晓军提出，对公诉机关指控的罪名有异议，被告人吴某某的行为属于民间借贷，不构成诈骗罪。被告人吴某某具有稳定工作，借款后也未大肆挥霍，在款项到期后，积极归还债务，虽有部分借款无能力归还，但其主观上不具有非法占有的目的。其次，被告人吴某某客观上没有实施隐瞒或虚构事实的行为，且本案中证明被告人虚构投资沙某、沙船的证据仅有被害人的陈述，不能作为定案根据。综上，被告人的行为不构成诈骗罪。经审理查明，自2004年以来，被告人吴某某采用虚构投资沙某、沙船及资金调头等事实，并以3分至5分不等的月息等为诱饵，骗取被害人侯某2、张某2、吴某1、倪某、何某1、朱某、马某、齐某等人借款合计800余万元，用于归还前债、支付利息及个人挥霍，造成侯某2等人实际损失354.3万元。2014年7月，被告人吴某某因无力偿还借款潜逃，并关停手机等通信联络渠道。具体如下：1、2004年以来，被告人吴某某虚构投资、收购沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向侯某2骗取借款240万元，已归还本金61万元、支付利息150万元，造成侯某2实际损失29万元。2、2005年以来，被告人吴某某虚构入股沙某、资金调头等事实，以3分月息等为诱饵，先后向朱某骗取借款32.2万元，已支付利息37万元，未造成朱某实际损失。3、2008年以来，被告人吴某某虚构投资沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向何某1骗取借款110万元，已支付利息130万元，未造成何某1实际损失。4、2009年以来，被告人吴某某虚构投资沙某等事实，以3分月息等为诱饵，先后向倪某骗取借款50万元，已支付利息35万元，造成倪某实际损失15万元。5、2013年以来，被告人吴某某虚构投资沙某、资金调头等事实，以3至5分月息等为诱饵，先后向张某2骗取借款219.3万元，已归还本金、支付利息共计66万元，造成张某2实际损失153.3万元。6、2013年9月10日，被告人吴某某向李某1骗取借款50万元，由吴某1、侯某2担保，因被告人吴某某未归还该笔借款，法院判决吴某1承担担保责任，后吴某1归还了50万元本金及10万元利息。7、2013年12月28日，被告人吴某某虚构资金调头等事实，以3分月息为诱饵，向马某骗取借款30万元，至今未归还。8、2014年1月3日，被告人吴某某虚构资金调头等事实，以3分月息为诱饵，向齐某骗取借款50万元，至今未归还。9、2014年6月份，被告人吴某某虚构资金调头的事实，先后向吴某1骗取借款17万元，至今未归还。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭质证的下列证据予以证明：1、被害人侯某2的陈述，证实2004年起，被告人吴某某称其姨夫系富阳沙管站站长，入股沙某较为便利，让其入股，但不能打听沙某老板或同别人说，后其陆续借给吴某某现金120万元。2012年，吴某某称政府将收购沙某向其借款，其就将房屋抵押贷款120万元借给吴某某。到2014年其发现吴某某的姨夫根本没有投资沙某，至案发前，其一共借给吴某某240万元，吴某某支付给其的利息总计150万元左右，本金归还了61万元。其借款均是通过其本人或妻子杨某1、岳母杨某2等人转账给吴某某的事实。2、被害人朱某的陈述，证实其与被告人吴某某于2003年认识，二人系同事。2005年起，吴某某称其姨夫系沙管站上班，其可以入股沙某，分红按照每月利息3分计，其给了吴某某10万元。后其于2010年借给吴某某10万元（借条中的借款人系其妻子叶某）、2014年借给吴某某20万元（扣除利息7.8万元，实际给吴某某借款12.2万元），吴某某共计向其支付利息32万元。前述借款以现金方式交付的情况。3、被害人倪某的陈述，证实2009年9月，被告人吴某某称其姨夫系富阳沙管站站长，以吴某某名义入股沙某，可每月按3分利息返利。后其分几次陆续借给吴某某共计140万元，并收到吴某某支付的利息35万元左右，后吴某某归还了本金90万元，因部分利息未支付，吴某某向其出具了70万元的借条。2014年4月底，吴某某承认借款不是投资在沙某上，钱也有没有了的事实。4、被害人张某2的陈述，证实2013年起，被告人吴某某称要购买沙某等，向其借款，承诺月分红5分，其先后借给吴某某本金219.3万元，吴某某支付给其利息8万元左右，并归还其本金35万元。后吴某某承认未投资沙某并失去联系，其就报警了的事实。5、被害人吴某1的陈述，证实2013年9月初，被告人吴某某称转贷需借款50万元，借款期限一个月，出借人系占海燕，让其帮忙担保，其就签字担保了。后2014年12月左右，富阳法院判决其承担上述借款的担保责任，其得知该笔50万元的借款出借人系李某1，吴某某并无证据证实已归还该借款，其按照判决旅行了担保责任。另，2014年6月左右，吴某某以资金掉头为由向其借款17万元，并称很快就归还借款。后吴某某未支付利息，其得知吴某某欠了很多外债并失去联系的事实。6、被害人马某的陈述，证实其与被告人吴某某系同学，2013年12月，吴某某称资金需临时掉头，向其借款一个月，倪某也称让其帮忙。后其将借款30万元通过银行转账方式借给吴某某，吴某某向其出具借条一份。后借款到期，其多次向吴某某催讨，吴某某未还款。2016年4月，倪某告知其吴某某所说的投资沙某是个骗局，向其借款30万元也是骗其的，借款时吴某某已欠巨额债务的事实。7、被害人何某2的陈述，证实2008年左右，被告人吴某某称其姨夫系富阳沙管站站长，吴某某可帮其投资沙某并按每月三分的利息分红给其。2008年至2009年间，其分三次借给吴某某共计110万元，吴某某于2011年7月就三笔借款向其妻子胡某出具了一张借条。吴某某按月息3分支付其利息至2012年底，后又于2013年支付了其3万元利息的事实。8、被害人齐某的陈述，证实2013年12月底左右，其看到吴某某以高额利息向马某借钱。后吴某某对其称可以支付其3分利息，借款只需1至2个月左右就能归还，其就借款50万元给吴某某。后借款到期吴某某未归还借款，且失去联系，其就报警了的事实。9、证人杜某的证言，证实其与吴某某原系两姨夫，2014年3月吴某某与其小姨子离婚，两人并无关系了。吴某某未通过其把钱投资在沙某上或者购买沙船，且侯某2等人也一直没有问过其的事实。10、证人吴某2的证言，证实吴某某系其哥哥，其帮吴某某归还了张某224万元本金的事实。11、借条、投资合同、借款合同等，证实被告人吴某某向被害人侯某2、朱某及妻子叶某、何某2妻子胡某、倪某、张某2、马某、齐某分别出具借条或签订借款、投资合同，向被害人吴某1出具了17万元的借条并由吴某1为其借款50万元作担保的情况。12、银行交易明细、汇款凭证、银行客户付收款通知书，证实被告人吴某某与被害人侯某2等人及被害人家属的款项往来情况。其中，被害人张某2于2013年7月至12月间，通过农业银行及建设银行账户向吴某某转账194.3万元的情况。13、民事起诉书、判决书、诉讼票据等，证实本院判决被害人吴某1承担担保责任，吴某1归还了50万元本金及10万元利息的情况。14、情况说明，证实本案借款人涉及李某2、李某1未配合公安机关调查的情况。15、户籍证明，证实被告人吴某某的身份信息情况。16、归案经过，证实被告人吴某某于2016年4月22日被公安机关抓获归案的事实。17、被告人吴某某的供述和辩解，证实其姨夫杜某在富阳沙管站工作，2003年至2004年间，其欲投资沙某向被害人侯某2借款。但借款后其并未投资沙某或做生意，也未向杜某提起投资事宜，但其需支付借款利息，其就以投资沙某、资金掉头等名义，在2004年以来向侯某2、朱某、张某2等人陆续借款，借款其基本用于支付利息和归还前债了，利息以3分至5分计算，实际欠侯某2等人的欠款约为260多万元。2014年7、8月份，其因债主逼债而离开了富阳的情况。上述证据经法庭质证，合法有效，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。对于被告人吴某某及其辩护人提出的吴某某无诈骗故意，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，本案八名被害人的陈述均证实被告人吴某某以入股沙某、资金调头等为由，以支付高额利息为诱饵，向各被害人骗取借款或由被害人为吴某某的借款作担保，但吴某某实际并未入股沙某，款项均用于归还前债、支付利息，后吴某某又失去联系的事实，八名被害人的陈述与被告人吴某某关于其实际未投资沙某、借款主要用于支付利息的供述能相互印证，且被告人吴某某在2004年以来的年收入均低于人民币10万元，也无证据证明其存在其他收入，其实际并无能力支付高额利息，而自2008以来其银行账户收到存款及汇款逾千万，故其通过骗取借款支付利息的行为符合客观实际。上述事实另有借条、银行交易明细、转账凭证、民事判决书等证据予以佐证，被告人以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取巨额款项的事实清楚，证据充分，故对于被告人及辩护人的上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。对于被告人吴某某提出的其向张某2借款的数额为190万元，由吴某1担保的借款50万元其已经归还占海燕的辩解，经查，转账凭证及银行交易明细证实被害人张某2于2013年6月至10月间，通过农业银行及建设银行账户向吴某某转账184.3万元（即双方所称的借款190万元），后张某2又于2016年12月6日向吴某某转账10万元，该数额与被告人吴某某供述的实际收到借款不足190万元的情况不符，且吴某某向被害人张某2分别出具了190万元及71万元的借条两张，故被告人吴某某关于向张某2仅借款190万元的供述与事实不符。结合被害人张某2的陈述、被告人吴某某的供述及借条、银行交易明细相互印证部分，被害人张某2关于吴某某从其处共骗取借款219.3万元的陈述符合客观事实。关于吴某某案发前实际支付的本金及利息，根据吴某某及张某2关于利息的计算方式及支付时间、归还本金的描述，综合认定为66万元。其次，民事判决书及相关诉讼票据证实本院判决吴某1承担吴某某向李某1借款50万元的担保责任，且吴某1已归还50万元本金及支付利息10万元。吴某某所称的该50万元出借人系占海燕，且其已归还该借款的辩解并无客观证据证实。被告人吴某某骗取李某1借款50万元的行为造成吴某1实际损失为60万元，即被告人吴某某的诈骗行为造成各被害人实际损失为人民币354.3万元。综上，对于被告人吴某某的前述辩解，本院不予采纳。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人吴某某归案后能如实供述基本犯罪事实，本院酌情予以从轻处罚。本院根据被告人吴某某的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪、悔罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条和《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币500000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月22日起至2028年4月21日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人吴某某退赔被害人侯建忠损失人民币290000元、退赔被害人倪晓峰损失人民币150000元、退赔被害人张立军损失人民币1533000元、退赔被害人吴林燕损失人民币770000元、退赔被害人马力损失人民币300000元、退赔被害人齐嵩萍损失人民币500000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董月霞人民陪审员  陈增爱人民陪审员  朱琳莲二〇一六年十二月二十八日书 记 员  董卓敏