广东省遂溪县人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤0823刑初187号公诉机关广东省遂溪县人民检察院。被告人庞建波，曾用名“庞宁”，绰号“白毛”，男，1969年12月19日出生，汉族，广东省遂溪县人，小学文化，农民，户籍地广东省遂溪县，住遂溪县。因本案于2015年11月4日被羁押，2015年11月5日被刑事拘留，2015年11月21日被逮捕。遂溪县人民检察院以遂检刑诉[2016]39号起诉书指控被告人庞建波犯诈骗罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂溪县人民检察院指派检察员龙清华出庭支持公诉，被告人庞建波到庭参加了诉讼。在审理期间，遂溪县人民检察院向本院提出建议延期审理一次。现已审理终结。遂溪县人民检察院指控：2014年3月份，被告人庞建波因经营海鲜生意资金周转困难，经其朋友梁某及王某的朋友李某的介绍，而与王某相识。随后，被告人庞建波根据在遂溪县城街上所张贴的办假证广告，以200元的价格伪造了一份《房地产权证》（粤房地证字第C2009862号，权属人庞建波，身份证，房地座落：遂溪县遂城镇新风路西A901房），后持该伪造证件和身份证复印件，先、后两次向王某借款共200000元，签订《借款合同》并口头约定每月利息0.028元。2015年1月，王某发现该《房地产权证》是伪造的，即要求被告人庞建波归还借款，但一直无法联系被告人庞建波。2015年11月4日，被告人庞建波在海南省三亚市天涯区被抓获归案。为证明上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人庞建波的供述、被害人王某的陈述、证人梁某和李某的证言、辨认笔录、“无档案记录证明”、《借款合同》、《房地产权证》等证据，认为被告人庞建波以非法占有为目的，伪造《房地产权证》作抵押，二次骗取他人现金共200000元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人庞建波对公诉机关指控的事实有异议，不承认控罪；辩称其行为是民间借贷，借款口头约定月利率4%，借款后每月都还利息8000元，已还42000元的利息。经审理查明，2014年3月，被告人庞建波因经营海鲜生意资金周转困难，便伪造了一份假《房地产权证》（粤房地证字第C2009862号的权属人庞建波，房地座落在遂溪县遂城镇新风路西A901房），意图借贷。2014年6月，经梁某、李某的介绍，被告人庞建波与被害人王某商量借款事宜。被害人王某提出借款需要抵押，被告人庞建波就带被害人王某等人到其住处看房屋，并持身份证复印件及伪造的《房地产权证》作抵押，向被害人王某借款50000元。2014年8月14日，被告人庞建波又以资金困难为由，向被害人王某借款150000元，加上之前借款50000元，重写一份借款200000元的《借款合同》，定于2014年12月30日还款。2014年12月26日，被告人庞建波向被害人王某指定的还款邮政银行账户汇入10000元。2015年1月，被害人王某发现抵押的《房地产权证》是伪造的，立即要求被告人庞建波归还借款。被告人庞建波便变更联系方式拒不归还借款，被害人王某遂向公安机关报案。2015年11月4日，被告人庞建波在海南省三亚市天涯区被抓获归案。上述事实，有以下经庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认：1、被告人庞建波的供述：2014年3月份，梁某（梁宏）来到我家问我是否有活干（我当时从事海鲜物流及零散收购，有时雇请司机）。我说：“暂时不请司机。因资金紧缺，你是否认识朋友借款给我，利息高一点无所谓。”梁某说帮我联系。2014年6月某天，梁某带我到遂溪县皇家国际酒店门前的一间烟酒店与一男子在店内商谈借款50000元、每月5分利息的事宜，该男子提出要房产证抵押。因为我的《房地产权证》已抵押在银行按揭房贷款，为了借款，我电话联系街上贴广告的办证人，花200元让其按照我真实的住址伪造了一份假《房地产权证》（即粤房地证字第C2009862号的权属人庞建波，房地座落是遂溪县遂城镇新风路西A901房）。拿到假证后，我和梁某驾驶摩托车到皇家国际酒店门前的一间烟酒店附近，我、梁某、王某及另一男子在一辆小车内，王某看了我《房地产权证》后，要求我带他去看房子。我们一起去新风路西A901房看房，后在建设路运河桥头的一间复印店复印我的身份证给王某。我在车上写借据，并将伪造的《房地产权证》交给王某，王某将50000元现金借给我。我承诺每个月将利息汇进王某提供的邮政银行卡账号。后我与王某商量说：10月份黄金周海鲜价格比较高，需求量比较大，需要资金比较多，能否再借款给我。2014年8月14日，我向王某再借款150000元，加上之前借款50000元，我们重新写一份金额为200000的《借款合同》，还款日期是2014年12月30日。新借款合同没有写利息，双方口头约定月利率4%。后我支付了四个月的利息32000元（没有写收据）。当王某发现《房地产权证》是假的，到我家里吵闹，要我还款。我和王某在皇家国际酒店开房住两晚协商如何还款，我对他说现在没有钱还，利息我照样支付给你，但前提是不准去吵闹我的家人。两天后，我趁他们睡觉时就偷偷离开酒店，但我们有电话联系。2014年12月份，我在遂溪县草潭镇通过邮政银行汇款10000元（也供述汇款20000元）。王某多次到我家吵闹，我的生意失败后，没有再支付利息给他，并在2015年更改了联系电话。位于遂溪县遂城镇新风路西A901房的房产证登记的权属是我老婆李日，已于2014年5月被法院查封了。对被告人庞建波的供述称双方口头约定月利率4%及已付四个月利息32000元的事实，据查与被害人王某的陈述不符，又没有其他证据佐证，不予采纳；对被告人庞建波已还款10000元的事实，有被害人王某的陈述及银行明细表证实，予以采纳。2、被害人王某的陈述：2014年6月下旬的一天，我朋友李某对我说庞建波由于做生意需要资金周转，可用房产证作抵押进行借款。2014年6月底的一天中午，李某叫我到遂溪县银塔酒店附近，介绍我认识庞建波，并且到庞建波的住处聊了一阵，我同意借款给庞建波，庞建波说不想让家人知道，叫我到楼下再借款给他。在我的小车内，我将人民币50000元借给庞建波，口头协议月利率2.8%。庞建波将一本《房地产权证》（权属人是庞建波）交给我作为抵押。我们写了借款合同。2014年8月14日，庞建波联系我说还需向我借款150000元。因庞建波有《房地产权证》作抵押，我在遂溪县皇家国际酒店隔壁的德宝商行附近又借款150000给他。由于之前的50000元借款未还，我就将之前的50000元《借款合同》撕毁，他重新写了一张金额为200000元的《借款合同》，还款日期为2014年12月30日。我们口头协议月利率2.8%，当时他没有给我利息。庞建波于2014年12月26日将10000元转账入我邮政银行账户内（卡号62×××21）。2015年1月初，我发现庞建波抵押的《房地产权证》是假的，就多次联系庞建波要求他还款。因无法联系到他后，我就报案了。被害人王某对混合照片的辨认，正确辨认出被告人庞建波，指认庞建波利用假《房地产权证》诈骗其200000元。3、证人梁某的证言：2014年某月，我为了运输而找庞建波，庞建波说因做海鲜生意资金紧张，问我是否有朋友可以借款。我朋友李某叫庞建波到遂溪县皇家国际酒店门口的一间烟酒商店见面谈借款之事。我将庞建波送到商店后就离开了，我不清楚他们具体怎么谈。后庞建波叫我驾驶摩托车搭载他带借款人看他家房子，借款人驾驶一辆小车紧跟在后。庞建波带借款人上楼，我在楼下等。后我们到大城中学后门附近复印相关资料给借款人。我问庞建波借了多少钱，他说借了20000元。我不清楚庞建波伪造房产证的事，也不清楚他还款多少。4、证人李某的证言：2014年6月份，庞建波对我说做生意需50000元周转，拿《房地产权证》作为抵押借款。2014年6月底，我联系王某来到庞建波住处（遂溪县银塔酒店后面私人楼）商量借款之事。庞建波说不想让家人知道借款，我和庞建波、王某便下楼在王某小车内签署借款合同。庞建波把一本《房地产权证》抵押给王某。王某打开看了一下，就将人民币50000元借给庞建波。我看到该《房地产权证》的名字是庞建波。我们还去大成中学后面路段的复印店复印相关房产、身份资料。2014年8月份，王某对我说庞建波又向他借款150000元。2014年底，王某对我说他无法联系到庞建波了，叫我帮忙寻找。我也无法联系到庞建波。2015年1月初，王某告诉我说庞建波抵押给他的《房地产权证》是假的，我才知道王某被庞建波骗钱了。我不知道庞建波借款的利率；不清楚他伪造房产证的事情；也不清楚他还多少款给王某。证人李某对混合照片进行辨认，正确辨认出被告人庞建波；指认被告人庞建波诈骗被害人王某200000元。5、《借款合同》，证明被告人庞建波与被害人王某签定借款200000元的借款合同。6、《房地产权证》（即粤房地证字第C2009862号记载：权属人庞建波，身份证号码，房地座落是遂溪县遂城镇新风路西A901房，登记日期2009年10月25日，登记机关遂溪县房产管理局），经被告人庞建波、被害人王某的辨认、确认，证明被告人庞建波伪造该《房地产权证》作抵押诈骗被害人王某200000元。7、遂溪县房产管理局提供的“无档案记录证明”，证明被告人庞建波伪造《房地产权证》的事实。8、民事裁定书，证明登记在李日名下的位于遂溪县遂城镇新风北路西松丰商品楼A幢901房（粤房地证字第××号）于2014年5月26日已被本院查封。《粤房地他项权证》，证明李日已办理遂押字第10002098号《粤房地他项权证》抵押给工商银行进行贷款。9、邮政储蓄银行绿卡通历史明细，证明被告人还款10000元给被害人王某。10、归案情况说明，反映被告人庞建波被抓获归案的经过。11、常住人口基本信息资料，证实被告人庞建波的年龄及身份情况，具有完全的刑事责任能力。对于被告人庞建波在庭审上辩称其行为是民间借贷，借钱后已还利息42000元的辩解意见，经查，被告人庞建波在公安侦查阶段、检察审查起诉阶段及本院庭审过程中的对还利息款项的供述均不一致，且没有其他证据加以佐证予以证实，不予采纳；被害人王某的陈述只证实被告人庞建波已还款10000元，有银行明细表证实，予以采纳；被告人庞建波客观上有伪造《房地产权证》，并以此作为签订《借款合同》的担保，《借款合同》到期后采取逃避方式拒不归还欠款的事实，主观上有非法占有为目的，骗取他人财物的主观故意，其行为已构成合同诈骗。因此，被告人庞建波的上述辩解与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人庞建波无视国法，以非法占有为目的，在签定合同过程中，伪造假《房地产权证》作担保，骗取他人现金190000元，数额较大，其行为扰乱了社会市场秩序和侵犯了他人的财产权利，已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人庞建波诈骗金额190000元的事实清楚，证据确实、充分，但公诉机关指控的罪名及犯罪数额与本院审理查明认定的事实不一致，应予以纠正。公诉机关提出对被告人庞建波在有期徒刑四年至六年并处罚金的量刑建议，与其罪责刑不适应，本院不予采纳。根据被告人庞建波犯罪的性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庞建波犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2018年11月3日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人庞建波退赔被害人王景祥经济损失人民币190000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  林文英人民陪审员  陈光东人民陪审员  苏 平二〇一六年十二月十二日书 记 员  詹力源附：《中华人民共和国刑法》相关的法律条文第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。