江苏省东海县人民法院民 事 判 决 书(2015)连东民初字第00084号原告陈久红，女，1965年2月出生，，汉族，住东海县。委托代理人门建武，江苏鸿国律师事务所律师。被告王英，女，1964年2月出生，，汉族，住东海县。被告林睿，男，1990年7月出生，，汉族，住东海县。二被告共同委托代理人赵敬柱，江苏尚扬律师事务所律师。原告陈久红与被告、王英、林睿债权转让合同纠纷一案，本院于立案受理后，依法由代理审判员刘勇适用简易程序公开开庭进行了审理。后因案情复杂依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告陈久红的委托代理人门建武和被告林睿、王英的共同委托代理人赵敬柱到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告陈久红诉称，2011年11月9日，被告一以利息高为诱饵，将被告二在山东佳盟矿业有限公司的债权15万元连本带利转让给原告，原告从女儿陈婷账户上转款15万元给被告一。后查被告转让的债权属于非法债权，且未依法通知债务人山东佳盟矿业有限公司，该债权转让无效。被告应该承担返还财产的义务，赔偿损失的民事责任。为维护原告的合法权益，特诉至法院，请求依法判令被告返还原告转让款15万元及利息，承担本案诉讼费用。被告王英辩称，原告诉称理由是不能成立的，原告称被告以利息高为诱饵，不是事实，涉案款项也不是非法债权，原告诉称没有通知山东佳盟矿业有限公司是错误的，山东佳盟矿业有限公司非法吸收公众存款，已经被公安机关立案，故应该移交公安机关。关于债权转让，本案中根本不存在债权转让。被告通过上线借款，后来被告不做这个业务，向上线提出退出，上线将款项16万元只退回被告15万元，至于手续，是按照上线的意思去做的，实际上原被告之间根本就不认识，不存在债权转让的问题。退一步讲，即使是债券转让，当时在转让的时候是合法的，原被告都不清楚，双方共同的上线所做的业务构成犯罪，而且债务人是知道林睿的单子已经转给原告，有原告收取的利息予以证实。如果公司不知道转让的事实，这个利息应是林睿领取，然后林睿再付利息给原告。关于原告主张的款项，其在公安机关已经作为受害人提出控告，涉案的标的已经有公安机关处理，明显再要求被告返还财产不符合法律规定。综上，请求依法驳回原告的诉讼请求。被告林睿辩称同上。经审理查明，2011年8月10日，林睿与山东佳盟矿业有限公司签订了借款协议书，该协议约定山东佳盟矿业有限公司向林睿借款16万元整，借款期限自2011年8月10日至2012年8月10日止，还款方式约定每月向林睿支付贷款额的百分之二作为利息，再加上百分之四的红利，连续十二个月，第十二个月返还本金。后来被告林睿想解除借款协议，找其上线联系解除事宜，其上线俞翠英介绍交给了原告陈久红，被告的母亲王英与原告签订了转让协议，原告认可王英的签订转让协议的行为是被告林睿授权的。原告支付了被告王英15万元，原告在转让的当月从俞翠英手中领取了利息9000元，后山东佳盟矿业有限公司因非法吸收公众存款受到刑事处罚。原告于2012年9月22日向东海县公安局报案。在报案笔录里包含了含林睿的15万元，公安机关根据原告的陈述出具了详细的统计。另查明，关于山东佳盟矿业有限公司非法吸收公众存款一案，法院判决里明确对被告单位山东佳盟矿业有限公司、被告闫家中、被告人卜雪莲非法所得予以追缴，返还受害人，不足部分，责令被告单位山东佳盟矿业有限公司退赔被害人经济损失。原告于2012年9月22日向东海县公安局报案申报了受害情况，公安机关对其受害情况登记造册，原告对于本案所涉的款项问题也予以申报。原告认可已经领取了一个月9000元的利息。上述事实，有当事人的庭审陈述及原告提供的借款协议书，债权转让协议、公安机关的询问笔录及连云港金源会计师事务所有限公司统计表等证据予以证实。本院认为，被告林睿与原告之间的债权转让有双方转让协议证实转让的意向，并有债务人支付的利息予以证实，本院对原被告之间债权转让的事实予以确认。对于原告诉称涉案债权为非法债权、转让没有通知债务人，转让合同无效，要求被告返还转让款及利息的诉讼请求，本院不予支持。具体理由如下：1、双方的债权转让事实已经完成，并且原告已经领取了相关的利息，应该认定债务人是获悉了债权转让并履行了支付利息的事实。2、原告已经于2012年9月22日，以受害人名义向公安机关报案，公安机关已经对其受害金额做了统计，统计中含涉案债权。3、法院已经判令收缴相关责任人的非法所得，返还受害人，不足部分由山东佳盟矿业有限公司退赔受害人经济损失。原告再向本案的被告主张返还财产，理由不充分。4、关于原告在庭审中称连云港金源会计师事务所有限公司统计表中有林睿的涉案债权的登记问题，因该统计只是依据票号据实登记，并不能证实该债权应该退还林睿。综上，本院对原告的诉讼请求不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第七十九条、第八十条、第一百零七条、第一百零九条、第一百九十六条、第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条的规定，判决如下：驳回原告陈久红的诉讼请求。案件受理费3300元，由原告陈久红承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时应向本院预交代收二审上诉案件受理费3300元。收款人：连云港市中级人民法院，开户行：连云港市农行苍梧支行，帐号：44×××94，也可到农行东海县支行营业厅缴纳。先到本院立案庭开具交款票据，然后到上述指定银行交款，交款后将票据交至本院立案庭。逾期不交，则报江苏省连云港市中级人民法院裁定按撤回上诉处理。依照《中华人民共和和国民事诉讼法》第二百二十四条、第二百三十九条规定，本判决生效后，权利人可向本院或者与本院同级的被执行财产所在地法院申请强制执行，申请强制执行期限为二年。审 判 长  刘 勇代理审判员  侍海洲人民陪审员  张叙往二〇一六年十二月三日书 记 员  董茜茜法律条文及上诉须知附录一、法律条文《中华人民共和国合同法》第七十九条债权人可以将合同的权利全部或部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外……。第八十条债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。债权人转让权利不得撤销，但经受让人同意的除外。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。第二百一十一条自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但是法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利后果。二、上诉须知根据有关法律、法规和司法解释的规定，现将有关上诉事项告知如下：当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院。逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报江苏省连云港市中级人民法院裁定按自动撤回上诉处理。本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。