河北省邯郸县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0421刑初235号公诉机关河北省邯郸县人民检察院。被告人谭志朋，男，1965年1月16日出生于河北省邢台市威县，汉族，农民，群众，初中文化，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月7日被抓获，同年1月16日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于邯郸县看守所。辩护人史鹤、杨文霞，河北正弛律师事务所律师。河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2015）171号起诉书指控被告人谭志朋、李某1、范某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院经审理后于2016年6月17日作出（2016）冀0421刑初17号刑事判决书。宣判后，被告人谭志朋提出上诉。邯郸市中级人民法院于2016年8月22日作出（2016）冀04刑终472号刑事裁定书，撤销对谭志朋的判决，发回本院重新审判。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派检察员李敬出庭支持公诉，被告人谭志朋及辩护人到庭参加诉讼。本案因公诉机关申请补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。邯郸县人民检察院指控，2014年3月以来，被告人谭志朋、李某1、范某以邯郸县隆合混凝土有限公司扩建需要资金为名，分别在邢台、石家庄设立的融资点以高息为诱，面向公众非法吸收存款从中获利。对存款人许诺三个月为一周期，先扣除利息，三个月后还本付息，并以邯郸县隆合混凝土有限公司名义给存款人出具借款协议书和收据。截止到案发，谭志朋非法吸收公众存款约200万元，李某1非法吸收公众存款约300万元，范某非法吸收公众存款约190万元，非法吸收的公众存款均转入公司法人代表任某名下的银行卡。公诉机关认为，被告人谭志朋为谋取私利，违反国家金融法规，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，并且提供了相应证据，证明被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人谭志朋辩称他吸收的存款也就一百多万元，而且都是通过下面业务员吸收的。辩护人辩称，1、起诉书指控谭志朋非法吸收公众存款约200万元的事实不清、证据不足。2、本案是以邯郸县隆合混凝土有限公司的名义对外吸收存款，且集资款均转入该公司法人名下，该公司涉嫌非法吸收公众存款罪是确定的事实，对被告人应比照单位犯罪量刑。3、被告人谭志朋为邯郸县隆合混凝土有限公司向社会公众非法吸收资金提供帮助，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。建议对其从轻处罚。经审理查明，2014年3月以来，被告人谭志朋以邯郸县隆合混凝土有限公司扩建需要资金为名，在邢台设立融资点向社会公众非法吸收存款，从中获利，并向群众宣传存款利息高、风险小，存款周期三个月，利息五分提前扣即存8500元按10000元签订借款协议，三个月后返还10000元。群众存款后以邯郸县隆合混凝土有限公司名义给存款人出具借款协议书和借款收据，非法吸收的存款均转入邯郸县隆合混凝土有限公司法人代表任某名下银行卡内。截止到案发，被告人谭志朋非法吸收公众存款本金190.9万元。认定上述事实的证据有：1、被告人谭志朋供述证明，2014年3月份，陈某宝跟他说邯郸开了个新集资项目让他来看看，他到邯郸后，陈某宝带他到邯郸县隆合搅拌站（邯郸县隆合混凝土有限公司）实地看了看，他觉得搅拌站有实体还不错，就问如何集资，陈某宝说对客户统一收8500元，三个月到期后还10000元，每签订一万元合同给他返17个点，也就是1700元，等于他只要交6800元陈某宝就给他开10000元的合同，他感觉返点挺高、挺合适，就在邢台市西关街都市港湾603室做其他项目的同时，开始做邯郸县隆合搅拌站的投资。他下面有张某、孟某1、付某某等几个业务员帮他集资，这些业务员带投资客户到他这里进行投资，他都收取8500元开10000元的合同。他中间一般收一个点或两个点或三四个点，剩下的点都给业务员或返给找他投资的熟人。因为给任某的卡里转账收手续费，邢台的好多客户都是给现金，然后他们先把返点扣除后再往任某的卡上转钱。过一两天他就拿着银行转账小票到邯郸市陵园路西头的格林豪泰酒店2103房间找陈某宝开具隆合公司的借款合同和收据，回来由业务员转交给客户。后来他嫌陈某宝开合同比较慢，就想起董某说过也在做隆合搅拌站项目，条件和陈某宝一样，他就转到董某那开具合同和收据。后来邯郸县隆合搅拌站出事了，他就让下面的客户把通过他投资邯郸县隆合搅拌站的合同复印件给他，他算了下合同金额大概是286万元，其中通过陈某宝投的是160万元，剩下的都是通过董某投的。关于他的返点钱，有时候客户给现金他就将他和业务员的返点钱直接扣下，将剩下的打入任某账户。有时候客户按照8500元比例给任某账户转钱，里面有他的返点钱，再有客户给现金了他就先不给任某转，算出返点钱后再给任某账户转钱。他一共得了四五万元的返点钱。他自己往里面投的本金有224400元。另供董某跟他说过操盘的人叫邢某，每次都是从邢某处拿的合同和收据。陈某宝带他去过邢某的办公室，见过任某。2、任某的供述材料证明，2014年年初，李某某说李某3名下有好几个搅拌站，想再多建一个，不同搅拌站用不同的法人好进行集资，让他当法人弄个搅拌站，给他一百万元。手续办好了，李某某又说没钱，给他填个一百万的单子，三个月后给他一百二十万，他没吭声，结果后来他连单也没见到。隆合公司（邯郸县隆合混凝土有限公司）集资的钱都是邢某负责运作，他还办了三张卡也给了李某某，到六月底时，李某某说李某3不给回钱了，所以他知道钱应该是转给李某3了。3、集资群众李某2、孟某2、刘某、靳某、贾某等人报案材料、对被告人谭志朋的辨认笔录证明，2014年4月份，他们听说在邢台市桥东区西关街都市港湾六楼有一个投资公司，他们过去找到谭志朋，谭志朋介绍邯郸县隆合搅拌站需要融资，回报高，存款期限三个月，利息为五分提前扣，他们按交8500元给10000元合同的比例给谭志朋钱，有的给现金，有的转账给谭志朋提供的任某名下的银行账户，谭志朋给他们开具邯郸县隆合混凝土有限公司的合同，合同上法人是任某。合同到期后他们找谭志朋要钱，谭一直往后推，后来人也找不到，他们的钱到现在也没收回来。4、集资群众的身份证复印件、借款协议书及借款收据复印件、部分银行转账凭证及公安机关制作的报案集资群众存款数额统计单证明，通过谭志朋与邯郸县隆合混凝土有限公司签订的借款合同的集资群众约有45人，合同金额为228万元，实际投入本金数额190.09万元。涉及转账的资金均转入任某名下银行账户，借款协议均加盖邯郸县隆合混凝土有限公司印章和企业法人任某印章。5、被告人谭志朋对陈某宝的辨认笔录及陈某宝在逃人员登记信息表。6、邯郸县隆合混凝土有限公司工商登记资料等相关证据证明，该公司法定代表人任某，住所地邯郸县尚璧镇中亓固村西路南，经营范围是商品混凝土、干混砂浆的生产、销售。7、任某名下银行账户的开户信息查询单。8、公安机关出具的证明被告人谭志朋于2015年1月7日被抓获的到案经过。9、被告人谭志朋的户籍证明等证据。上述证据经公诉机关当庭出示,庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人谭志朋违反国家金融管理法律规定，以高利息为诱向社会公众公开宣传，非法吸收存款，数额巨大，至今尚未归还，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谭志朋非法吸收公众存款本金190余万元，有被告人在侦查阶段的供述、多名证人的证言、辨认笔录等证据予以证实，故谭志朋的辩解及辩护人提出指控的非吸数额事实不清、证据不足的意见，不予采纳。邯郸县隆合混凝土有限公司成立的目的即向外吸收资金，非法吸收公众存款为其公司的主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，不以单位犯罪论处。被告人谭志朋在自己租用的融资点积极宣传并发展业务员对外非法吸收存款，并以其非法吸收公众存款的数额获得相应的佣金，在其所非法吸收的公众存款数额中所起作用较大。故辩护人提出按单位犯罪量刑及从犯的辩护意见不予采纳。被告人自愿认罪、悔罪，依法可以酌情从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定,判决如下：一、被告人谭志朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月7日起至2018年1月6日止。所判罚金于判决生效之日起十日内履行完毕。）二、涉案赃款应依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 丽审 判 员  张海静人民陪审员  王伟伟二〇一六年十二月二十六日书 记 员  王 帆