内蒙古自治区乌海市海南区人民法院刑 事 判 决 书(2016)内0303刑初179号公诉机关乌海市海南区人民检察院。被告人王孝璐，男，1985年6月22日出生，公民身份号码：×××，汉族，出生地：内蒙古自治区巴彦淖尔市，高中文化，群众，神华乌海能源公司公乌素质量管理站工作人员，住乌海市。曾于2011年8月1日，因犯盗窃罪被乌海市海南区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2016年3月24日因涉嫌诈骗罪被乌海市公安局海南区分局刑事拘留，2016年4月28日经乌海市海南区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于乌海市看守所。辩护人于滨，内蒙古坤泰律师事务所律师。乌海市海南区人民检察院以海南检公诉刑诉（2016）160号起诉书指控被告人王孝璐犯合同诈骗罪，于2016年10月27日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年11月8日、12月12日两次公开开庭审理了本案。乌海市海南区人民检察院指派代理检察员王珏出庭支持公诉，被告人王孝璐及其辩护人于滨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。乌海市海南区人民检察院指控，2014年至2016年间，被告人王孝璐在乌海市范围内与多人达成有偿代还信用卡透支额的协议，在对方还款后王孝璐以挂失补办的方式，将钱款取出自己使用，经多次催促仍不归还，骗取钱款共计149600元。1.2015年12月22日，被告人王孝璐与被害人樊某达成有偿代还信用卡透支额25000元的协议。王孝璐出具借条后，樊某从内蒙古银行账户（×××）向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账25000元。该信用卡被银行冻结，经多次催促，王孝璐仍不还款。2.2016年1月30日，被告人王孝璐通过电话联系到被害人毕某，二人达成有偿代还信用卡透支额15000元的协议。毕某通过包商银行（×××）向王孝璐包商银行信用卡（×××）手机转账15000元，到账后王孝璐故意将该卡挂失，毕某仅取回800元钱，剩余14200元被王孝璐挥霍，经多次催促仍未归还。3.2015年夏季一天，被告人王孝璐电话联系到被害人高某在乌海市海勃湾区东山洗车行见面，二人达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。王孝璐将中国银行信用卡交给高某并告知密码，在高某还款10000元后，王孝璐将该卡挂失并将10000元取出，经多次催促拒不还款。4.2014年夏天，被告人王孝璐与被害人栾某达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。在栾某向王孝璐中国银行信用卡转账10000元后，王孝璐将该卡挂失并取出10000元，经多次催促仍不归还。5.2015年12月10日，被告人王孝璐经人介绍联系到被害人刘某1为自己有偿代还信用卡30000元。在还款到账后，王孝璐取出12000并将卡挂失，后经多次催促仍不归还。6.2015年7月15日，被告人王孝璐与被害人郭某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。郭某转账13000元到王孝璐的中国银行信用卡内后，王孝璐将该卡挂失并取走钱款。后经催促，王孝璐还款3500元，仍欠款9500元。7.2015年11月11日，被告人王孝璐在乌海市海南区超速通讯手机店内，与被害人韩某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。韩某用ATM机向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账13000元后，王孝璐将该卡挂失并取出钱款。经韩某催促，王孝璐还款2000元并出具11000元借条。8.2015年12月14日，被告人王孝璐在乌海市海南区金海建材市场的大众陶瓷店内，与被害人边某达成有偿代还信用卡透支额7600元的协议。边某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）内存入7600元后，王孝璐将该卡挂失并取出钱款。后经多次催促，王孝璐还款2000元并出具5600元借条。9.2014年夏天，被告人王孝璐与李某1达成有偿代还信用卡透支额20000元的协议。李某1还款20000元后，王孝璐将信用卡挂失并将钱取出。后王孝璐还款3500元，仍欠款16500元。10.2015年11月27日，被告人王孝璐与苗某达成有偿代还信用卡透支额15000元的协议。苗某向王孝璐包商银行信用卡（×××）转账15000元后，王孝璐将该卡挂失，并将卡内的钱取出。后王孝璐陆续还款共计9500元，仍欠款5500元。11.2015年7月8日，被告人王孝璐与刘某2达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。刘某2向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账10000元后，王孝璐将该卡挂失，并将卡内的钱取出。后经刘某2多次催促王孝璐还款3200元，仍欠款6800元。12.2015年8月15日，被告人王孝璐与王某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。王某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账13000元后，王孝璐将信用卡挂失，并将卡内的钱取出。后经王某多次催促，王孝璐还款4000元钱，并出具一张9000元的借条。13.2015年5月26日，被告人王孝璐与周某达成有偿代还信用卡透支额17000元的协议。在周某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账17000元后，因为临时额度到期，周某使用POS机仅刷出10000元。后王孝璐向周某还现3000元，并出具4000元欠条。14.2015年10月26日，被告人王孝璐与张某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。张某向王孝璐中国银行信用卡（×××）还款13000元后，王孝璐将该卡冻结，将卡内的钱取出。后王孝璐还款10000元，仍欠3000元。15.2015年4月16日，被告人王孝璐在乌海市海南区飞云招待所与李某2达成有偿代还信用卡透支额16000元的协议。在李某2向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账16000元后，王孝璐将该卡挂失，并取出卡内钱款。后王孝璐陆续还款10500元，仍欠款5500元。16.2015年被告人王孝璐与赵某达成有偿代还信用卡透支额30000元的协议。在赵某向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账30000元后，王孝璐使用副卡取出2000元钱，赵某发现后将卡内剩余的28000元取出。公诉机关认为，被告人王孝璐以非法占有为目的，与他人达成有偿代还信用卡透支额协议，并在履行合同过程中骗取对方当事人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。王孝璐在缓刑考验期内又犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，应当撤销缓刑数罪并罚。被告人王孝璐对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。他认为自己的行为是借款行为，并且给大多数被害人出据了借条，有的是事前出据。他认罪，请求从轻处罚。辩护人于滨提出的辩护意见是:第一、对检察院指控被告人王孝璐犯合同诈骗罪罪名无异议，但在量刑数额认定上有异议。被告人与他人达成有偿代还信用卡透支额协议，在履行过程中多次给一些被害人还了款，并给一些人打了借条，如给樊某、高某、韩某、边某、王某、周某写有借条，以上共计64600元，辩护人认为这五次应为民间借贷，还有4次未查清诈骗时间和事实，如高某、栾某、李某1、赵某只凭被害人的陈述和被告人的供述，并没有相关的交易凭证等证据，辩护人认为这四次共计38500元存疑，应作出有利于被告人的认定，即不予认定为诈骗数额，应从总数中予以剔除。被告人的诈骗数额应为56500元。第二、被告人被拘留后，立即老实交代自己的罪行，将公安机关还没有掌握的其他十几起骗款行为全部交代，有坦白情节，在辩护人会见被告人时，被告人也明确表达了悔意，在庭审中自愿认罪，这充分说明被告人已经深刻认识到了自己所犯下的罪行，具有明显的悔罪表现。第三、被告人主观恶性较小，可从轻处罚。被告人在与他人达成有偿代还信用卡透支额协议，一开始在履行过程中多次给有些被害人还款，只是最后因经济实在太困难，无法全额还上，才导致东窗事发，被被害人举报，且被害人为了手续费而给被告人还款，本身也有过错。说明被告人主观恶性较小，其身尚年轻，其心尚可救。综上所述，被告人在合同诈骗罪中自愿认罪、悔罪深刻且具有坦白情节，其主观恶性较小，应对其从轻判处。经审理查明，2014年至2016年间，被告人王孝璐在乌海市范围内与多人达成有偿代还信用卡透支额的口头协议。协议约定，被害人替王孝璐偿还一定数额的信用卡透支额，然后被害人从王孝璐信用卡中转回等额款。王孝璐再支付被害人一定报酬，或从王孝璐卡中划回一定报酬。王孝璐给被害人留下自己信用卡及密码和手机号码。之后王孝璐通过手机短信方式知道对方还款后，立即向银行挂失该卡，然后通过补办的方式，将钱款取出自己使用。被害人发现后王孝璐以各种借口敷衍，经多次催促仍不全款归还，累计骗取多人钱款共计148600元。有关诈骗数额的认定王孝璐的供述与被害人的陈述不一致的又无其他证据的按有利于被告人王孝璐的方式作出认定。王孝璐给樊某、韩某、边某、王某、周某五名被害人写有书面借据，其中给樊某事前写借据。被告人王孝璐被动归案后，如实供述了自己的罪行。另查明，被告人王孝璐于2011年8月1日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。羁押期限2011年3月13日至2011年8月1日。1.2015年12月22日，被告人王孝璐与被害人樊某达成有偿代还信用卡透支额25000元的协议。王孝璐出具借条后，樊某从内蒙古银行账户（×××）向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账25000元。该信用卡被银行冻结，经多次催促，王孝璐仍不还款。2.2016年1月30日，被告人王孝璐通过电话联系到被害人毕某，二人达成有偿代还信用卡透支额15000元的协议。毕某通过包商银行（×××）向王孝璐包商银行信用卡（×××）手机转账15000元，到账后王孝璐故意将该卡挂失，毕某仅取回800元钱，剩余14200元被王孝璐挥霍，经多次催促仍未归还。3.2015年夏季一天，被告人王孝璐电话联络到被害人高某在乌海市海勃湾区东山洗车行见面，二人达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。王孝璐将中国银行信用卡交给高某并告知密码，在高某还款10000元后，王孝璐将该卡挂失并将10000元取出，经多次催促拒不还款。4.2014年夏天，被告人王孝璐与被害人栾某达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。在栾某向王孝璐中国银行信用卡转账10000元后，王孝璐将该卡挂失并取出10000元，经多次催促仍不归还。5.2015年12月10日，被告人王孝璐经人介绍联系到被害人刘某1为自己有偿代还信用卡30000元。在还款到账后，王孝璐取出12000元，后经多次催促仍不归还。6.2015年7月15日，被告人王孝璐与被害人郭某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。郭某转账13000元到王孝璐的中国银行信用卡内后，王孝璐将该卡挂失并取走钱款。后经催促，王孝璐还款3500元，仍欠款9500元。7.2015年11月11日，被告人王孝璐在乌海市海南区”超速通讯”手机店内，与被害人韩某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。韩某用ATM机向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账13000元后，王孝璐将该卡挂失并取出钱款。经韩某催促，王孝璐还款2000元并出具11000元借条。8.2015年12月14日，被告人王孝璐在乌海市海南区金海建材市场的”大众陶瓷”店内，与被害人边某达成有偿代还信用卡透支额7600元的协议。边某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）内存入7600元后，王孝璐将该卡挂失并取出钱款。后经多次催促，王孝璐还款2000元并出具5600元借条。9.2014年夏天，被告人王孝璐与李某1达成有偿代还信用卡透支额20000元的协议。李某1还款20000元后，王孝璐将信用卡挂失并将钱取出。后王孝璐还款3500元，仍欠款16500元。10.2015年11月27日，被告人王孝璐与苗某达成有偿代还信用卡透支额15000元的协议。苗某向王孝璐包商银行信用卡（×××）转账15000元后，王孝璐将该卡挂失，并将卡内的钱取出。后王孝璐陆续还款共计9500元，仍欠款5500元。11.2015年7月8日，被告人王孝璐与刘某2达成有偿代还信用卡透支额10000元的协议。刘某2向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账10000元后，王孝璐将该卡挂失，并将卡内的钱取出。后经刘某2多次催促王孝璐还款3200元，仍欠款6800元。12.2015年8月15日，被告人王孝璐与王某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。王某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账13000元后，王孝璐将信用卡挂失，并将卡内的钱取出。后经王某多次催促，王孝璐还款4000元钱，并出具一张9000元的借条。13.2015年5月26日，被告人王孝璐与周某达成有偿代还信用卡透支额17000元的协议。在周某向王孝璐的中国银行信用卡（×××）转账17000元后，因为临时额度到期，周某使用POS机仅刷出10000元。后王孝璐向周某还现金4000元，并出具4000元欠条,实欠3000元。14.2015年10月26日，被告人王孝璐与张某达成有偿代还信用卡透支额13000元的协议。张某向王孝璐中国银行信用卡（×××）还款13000元后，王孝璐将该卡冻结，将卡内的钱取出。后王孝璐还款10000元，仍欠3000元。15.2015年4月16日，被告人王孝璐在乌海市海南区”飞云招待所”与李某2达成有偿代还信用卡透支额16000元的协议。在李某2向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账16000元后，王孝璐将该卡挂失，并取出卡内钱款。后王孝璐陆续还款10500元，仍欠款5500元。16.2015年被告人王孝璐与赵某达成有偿代还信用卡透支额30000元的协议。在赵某向王孝璐中国银行信用卡（×××）转账30000元后，王孝璐取出2000元钱，赵某发现后将卡内剩余的28000元取出。上述事实，有公诉机关提供的并经被告人王孝璐当庭质证无异议的下列证据予以证实：1.书证（1）报案材料，证明：被害人樊某等人的报案情况。（2）基本情况登记表、户籍证明，证明：王孝璐的身份情况，在作案时年满三十周岁，具备完全刑事责任能力。（3）案件侦破报告，证明：侦查机关发、破案情况，王孝璐系被动到案，无自首情节。（4）被害人樊某提供的内蒙古银行卡交易明细、借条复印件、王孝璐基本信息，证明：2015年12月22日樊某通过内蒙古银行手机钱包（×××）向王孝璐（×××）转款25000元。王孝璐书写借条一张，表明向樊某借款25000元，并留下自己的身份证号码、电话号码、银行卡密码。（5）被害人毕某提供的银行交易明细、信用卡复印件，证明：2016年1月30日，毕某先后两次通过手机转账（×××）向王孝璐包商银行信用卡（×××）转账共计15000元。（6）被害人栾某提供的银行交易明细、信用卡复印件，证明：2014年5月10日，栾某从自己的中国银行账户（×××）中转账6000元。王孝璐留在栾某处要求代为还款的两张信用卡。（5257461520110753）（4380006719108395）（7）被害人刘某1提供的手机短信复印件，证明：刘某1通过交通银行手机银行先后向王孝璐汇款两次，分别为28400元、1600元。（8）被害人郭某提供的乌海银行交易凭条，证明：2015年7月15日，乌海银行卡（62297301000000****9）曾向（62590615170****6）转账13000元。（9）被害人韩某提供的转账凭条复印件、借条复印件、中国银行信用卡复印件、银行交易明细，证明：2015年11月11日赵军纲使用乌海银行（×××）通过ATM向62590715339****2转账13000元。王孝璐自书借条向韩某借款11000元。（10）被害人边某提供的借条复印件、客户回单复印件，证明：王孝璐自书借条向边某借款5600元。2015年12月14日边某向王孝璐中国银行账户内存入现金7600元。（11）被害人李某1提供的包商银行信用卡复印件，证明：王孝璐将自己的包商银行信用卡（×××）留给李某1代为还款。（12）被害人苗某提供的个人网上银行转账记录、王孝璐包商银行信用卡（×××），证明：2015年11月27日，苗某通过手机转账向王孝璐包商银行信用卡（×××）转账15000元。（13）被害人刘某2提供的王孝璐中国银行信用卡复印件，证明：王孝璐曾将中国银行信用卡（×××）留给刘某2，让其代为还款。（14）被害人王某提供的借条复印件、王孝璐中国银行信用卡复印件、交易明细，证明：2015年8月15日王某向王孝璐（×××）转账13000元；2016年1月17日，王孝璐自书借条向王某借款9000元。（15）被害人周某提供的借条复印件、驾驶证复印件、手机网上银行交易记录照片、手机聊天记录照片，证明：2015年5月26日，周某向王孝璐转账17000元。王孝璐自书欠条表示欠周某4000元，并留下自己驾驶证作为保证。（16）被害人张某提供的银行交易明细，证明：2015年10月26日，张某向王孝璐转账13000元。（17）被害人李某2提供的交易明细、交易凭条，证明：2015年4月16日，李某2通过乌海银行ATM机向王孝璐转账16000元。(18)被害人赵某提供的王孝璐的中国银行的信用卡(×××）复印件，证明：王孝璐曾将中国银行信用卡留给赵某让其代为还款。（19）（2011）海南刑初字第58号刑事判决书，证明：2011年8月1日，王孝璐因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年执行，并处罚金5000元。（20）乌海市看守所的羁押证明，证明：2011年3月13日至2011年8月1日王孝璐羁押于乌海市看守所。（21）常住人口信息，证明：受害人的身份情况。（22）银行出具的王孝璐信用卡使用信息，证明：王孝璐用挂失补办的方式骗取被害人钱款。2.被害人陈述（1）樊某陈述，2015年12月22日樊某被王孝璐骗取25000元。（2）毕某陈述，2016年1月30日毕某被王孝璐骗取14200元。（3）高某陈述，2015年夏天高某被王孝璐骗取10000元。（4）栾某陈述，2014年夏天被王孝璐骗取27000元。（5）刘某1的陈述，2015年12月10日刘某1被王孝璐骗取18000元。（6）郭某陈述，2015年7月15日郭某被王孝璐骗取13000元。（7）韩某陈述，20I5年11月11日韩某被骗取11000元。（8）边某陈述，2015年12月12日边某被王孝璐骗取5600元。（9）李某1陈述，王孝璐分三次骗取李某130000元。（10）苗某陈述，2015年11月27日苗某被王孝璐骗取5500元。（11）刘某2陈述，2015年7月8日刘某2被王孝璐骗取6800元。（12）王某陈述，2015年8月15日王某被王孝璐骗取9000元。（13）周某陈述，2015年5月周某被王孝璐骗取3000元。（14）张某陈述，2015年I0月26日张某被王孝璐骗取3000元。（15）李某2陈述，2015年4月16日李某2被王孝璐骗取6000元。（16）赵某陈述，2015年4、5月份赵某被王孝璐骗取8400元。3.被告人的供述与辩解证明：2014年到2016年间，王孝璐以非法占有为目的，与多人达成有偿代还信用卡的协议，并在他人还款后通过挂失补办的方式取走卡内钱款，先后骗取十六人次，涉及犯罪数额148600元。4.辨认笔录经法定程序，被害人樊某、毕某、高某、栾某、刘某1、韩某、李某1、边某、苗某、刘某2、王某、周某、张某、李某2、赵某辨认出被告人王孝璐。5.视听资料、电子数据证明：侦查机关讯问王孝璐过程规范合法，无刑讯逼供违法情形。上述证据，经当庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以采信。本院认为，被告人王孝璐以非法占有为目的，与他人达成有偿代还信用卡透支额协议，在履行合同过程中采取挂失补办信用卡的方式骗取对方当事人钱款，并且经多名被害人多次催要未全额偿还，数额巨大。应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王孝璐犯合同诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。王孝璐在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑数罪并罚。至于辩护人认为写有借条的五笔为民间借贷的辩解，本院不予认可。有借条的五笔款有的事前书写，有的事后书写，从王孝璐与五位被害人的关系来看双方事前并不认识，要求事前写的被害人是防止诈骗，事后要求写的是王孝璐拒不还款，被害人防止诈骗。从五位被害人给王孝璐的银行卡转款后来看，王孝璐违背口头协议的内容，立即采取挂失补办的方式将他人钱款占为己有，为此王孝璐事前写借条是为诈骗做准备，事后是防止犯罪被揭发。辩护人认为未查清被害人高某，栾某，李某1，赵某这4次诈骗的时间和事实，本院不予采信。这4次诈骗基本的犯罪事实较为清楚，尽管具体实施诈骗时间没有确定，但王孝璐的供述与4个被害人的陈述能够相互印证，除王孝璐未进行辨认赵某外其余双方能够相互辨认，栾某，李某1，赵某分别提供了王孝璐的银行卡复印件与银行提供的王孝璐已被挂失的银行卡信息相互印证，结合其他证据和案情，能够认定犯罪事实。辩护人认为被告人王孝璐归案后，如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚，本院予以采信。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七第三款的规定，判决如下：一、撤销乌海市海南区人民法院（2011）海南刑初字第58号刑事判决书”被告人王孝璐犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年执行”的缓刑判项。二、被告人王孝璐犯合同诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。与前项盗窃罪数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月24日起至2021年5月3日止，已减除2011年的羁押期4个月20天。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向乌海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  高永林审 判 员  王 毅人民陪审员  王玉萍二〇一六年十二月二十七日书 记 员  聂荣贞