广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0306刑初3111号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人李志云，男，1988年5月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省衡阳市耒阳市。因涉嫌犯诈骗罪、盗窃罪，于2018年12月3日被羁押，同日被深圳市公安局宝安分局刑事拘留，于2018年12月18日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人张利群，广东宝源律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2019〕2794号起诉书指控被告人李志云犯诈骗罪、盗窃罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员李丽华出庭支持公诉。被告人李志云及其辩护人张利群，被害人吕某、梁某均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人李志云与被害人梁某、吕某是同事关系。被告人李志云虚构自己有房产和金条的事实，骗取被害人梁某、吕某信任后，以做生意需要周转为名，骗取被害人梁某人民币17万余元、骗取被害人吕某人民币30万余元。具体犯罪事实如下：2018年3月份，被告人李志云以资金周转困难为由向被害人梁某借款，被害人梁某通过支付宝在网上银行贷款人民币3万元，后转账给被告人李志云。被害人梁某将招商银行信用卡、交通银行信用卡和密码交给被告人李志云。被告人李志云以梁某的名义通过招商银行Ｅ招贷贷款人民币7.1万元，交通银行交通好享贷贷款人民币4.9998万元。被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡刷卡套现人民币1.4602万元、交通银行信用卡刷卡套现人民币1.2万元。经统计，被告人李志云共诈骗被害人梁某人民币17.76万元。2017年8月份，被告人李志云以资金周转困难为由向被害人吕某借款，被害人吕某将手机交给被告人李志云，被告人李志云使用被害人吕某微信中的微粒贷贷款人民币6.5万元，使用被害人吕某支付宝中的花呗、借呗贷款人民币2.3481万元。之后被害人吕某陆续将自己的招商银行卡、平安信用卡、兴业银行信用卡、浙商银行信用卡、华夏银卡信用卡及密码交给被告人李志云使用，被告人李志云使用被害人吕某招商银行信用卡套现人民币1.3539万元、贷款人民币4.8969万元、平安银行信用卡套现人民币1.5792万元、兴业银行信用卡套现人民币2.4338万元、浙商银行信用卡套现人民币0.8万元、华夏银行信用卡套现人民币2.6657万元。2018年5月上旬，被告人李志云继续向被害人吕某索要信用卡使用，被害人吕某表示不愿意出借，被告人李志云以如果不出借以前的信用卡欠款就不偿还相要挟，被害人吕某因害怕就将身上最后一张民生银行信用卡交给被告人李志云，随后被告人李志云使用被害人吕某的民生银行信用卡套现人民币2.1272万元。2017年9月至2018年6月期间，被告人李志云利用其掌握的被害人吕某的身份信息在网贷平台拍拍贷贷款人民币10000元、网贷平台苏宁易购贷款人民币10515.31元、网贷平台招联好期待贷款人民币5540.81元、网贷平台包银消费金融贷款人民币6314.08元、网贷平台中邮邮你花贷款人民币5529元、网贷平台众安保险马上金贷款人民币3037.13元、网贷平台来分期贷款人民币0.901万元、网贷平台拍拍贷贷款人民币1万元。2018年7月份，被害人吕某、梁某信用卡逾期，要求被告人李志云偿还信用卡，被告人李志云无力偿还欠款。2018年7月5日向被害人梁某出具借条，借条内容是被告人李志云使用梁某招商银行信用卡、交通银行信用卡贷款由其本人偿还，如果跑路由西乡翠竹园房产抵押。2018年7月11日，被告人李志云向被害人梁某、吕某出具欠条证明确认借款金额。另查明，被告人李志云的盗窃犯罪事实如下：2018年5月13日，被害人梁某将手机交给被告人李志云，让其帮忙操作购买“重庆时时彩”。被告人梁某利用其之前掌握的被害人梁某的信用卡密码，尝试被害人梁某手机上的支付宝密码，最终通过梁某支付宝转账人民币9000元到自己支付宝账户。2018年5月14日，被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡贷款人民币9000元，并转账给梁某支付宝账户关联的中国银行卡。2018年5月24日，被害人梁某将手机交给被告人李志云，让其帮忙操作购买“重庆时时彩”。被告人李志云将梁某支付宝账户中的人民币10000元转账到自己支付宝账户，并操作被害人梁某支付宝用ＰＯＳ机套现人民币2000元。当天被害人梁某发现被告人李志云使用其支付宝转账，被告人李志云承认，并交代曾于2018年5月13日使用其支付宝转账的事情。2018年5月25日，被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡贷款人民币12000元，并转账给梁某支付宝账户关联的中国银行。2018年7月11日，被害人梁某报警。2018年8月20日至2018年11月18日，被告人李志云分四次通过微信转账给被害人梁某人民币1.3万元。2018年8月20日至2018年11月18日，被告人李志云分四次通过微信转账给被害人吕某人民币1.75万元。2018年12月3日，民警在广东省东莞市产业安置区首层东坑洞网吧内抓获被告人李志云。公诉机关就上述指控提供了相关证据，并认为被告人李欢欢的行为构成诈骗罪、盗窃罪，诉请法院依法判处。被告人李志云承认控罪，确认涉案数额以当庭核对为准。辩护人发表辩护意见：由于被告人表示认罪，为被告人作罪轻辩护：1、被告人认罪态度较好，虽然刚开始不认诈骗罪，但经过法庭教育后认罪，有悔罪表现。2、被告人无前没有犯罪记录，是初犯。3、盗窃罪李志云已退赃。4、关于诈骗罪，虽然被告人已认罪，但关于犯罪金额，被害人吕某其陈述2017年9月至2018年6月期间3万多元的后面产生的金额，辩护人恳请法庭仔细审查，是在欠条出具之后再到公安机关报案的，且贷款必须有自己的身份信息。辩护人认为从目前的证据上无法显示后面的3万多元款项是被告人贷款的。5、被告人李志云在被害人报案后有还款1.3万元和1.75万元，已偿还部分诈骗金额。综上，恳请法庭在对被告人量刑时给予其适当的刑罚。经审理查明，被告人李志云与被害人梁某、吕某是同事关系，在工作中系被害人梁某、吕某的上级。被告人李志云虚构自己有房产和金条的事实，骗取被害人梁某、吕某信任后，以做生意需要周转为名，骗取被害人梁某人民币17万余元、骗取被害人吕某人民币29万余元。具体犯罪事实如下：2018年3月份，被告人李志云以资金周转困难为由向被害人梁某借款，被害人梁某通过支付宝在网上银行贷款人民币3万元，后转账给被告人李志云。被害人梁某将招商银行信用卡、交通银行信用卡和密码交给被告人李志云。被告人李志云以梁某的名义通过招商银行Ｅ招贷贷款人民币7.1万元，交通银行交通好享贷贷款人民币4.9998万元。被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡刷卡套现人民币1.4602万元、交通银行信用卡刷卡套现人民币1.2万元。经统计，至2018年7月11日，被告人李志云共诈骗被害人梁某人民币17.76万元。2017年8月份，被告人李志云以资金周转困难为由向被害人吕某借款，被害人吕某将手机交给被告人李志云，被告人李志云使用被害人吕某微信中的微粒贷贷款人民币6.5万元，使用被害人吕某支付宝中的花呗、借呗贷款人民币2.3481万元。之后被害人吕某陆续将自己的招商银行卡、平安信用卡、兴业银行信用卡、浙商银行信用卡、华夏银卡信用卡及密码交给被告人李志云使用，被告人李志云使用被害人吕某招商银行信用卡套现人民币1.3539万元、贷款人民币4.8969万元、平安银行信用卡套现人民币1.5792万元、兴业银行信用卡套现人民币2.4338万元、浙商银行信用卡套现人民币0.8万元、华夏银行信用卡套现人民币2.6657万元。2018年5月上旬，被告人李志云继续向被害人吕某索要信用卡使用，被害人吕某表示不愿意出借，被告人李志云以如果不出借以前的信用卡欠款就不偿还相要挟，被害人吕某因害怕就将身上最后一张民生银行信用卡交给被告人李志云，随后被告人李志云使用被害人吕某的民生银行信用卡套现人民币2.1272万元。2017年9月至2018年6月期间，被告人李志云利用其掌握的被害人吕某的身份信息在网贷平台拍拍贷贷款人民币10000元、网贷平台苏宁易购贷款人民币10515.31元、网贷平台招联好期待贷款人民币5540.81元、网贷平台包银消费金融贷款人民币6314.08元、网贷平台中邮邮你花贷款人民币5529元、网贷平台众安保险马上金贷款人民币3037.13元、网贷平台来分期贷款人民币0.901万元、网贷平台拍拍贷贷款人民币1万元。2018年7月份，被害人吕某、梁某信用卡逾期，要求被告人李志云偿还信用卡，被告人李志云无力偿还欠款。2018年7月5日向被害人梁某出具借条，借条内容是被告人李志云使用梁某招商银行信用卡、交通银行信用卡贷款由其本人偿还，如果跑路由西乡翠竹园房产抵押。2018年7月11日，被告人李志云向被害人梁某、吕某出具欠条证明,确认欠被害人梁某人民币17.76万元，欠被害人吕某人民币265578.96元。之后,被害人吕某又收到催款通知,发现被告人李志云以被害人名义在苏宁易购上贷款10515.31元，在网贷平台招联好期待贷款人民币5540.81元、网贷平台包银消费金融贷款人民币6314.08元、网贷平台中邮（邮你花）贷款人民币5529元、网贷平台众安保险马上金贷款人民币3037.13元，共计人民币30936.33元，该数额在2018年7月11日的欠条上并未统计在内。被告人骗取被害人吕某款项总计应为296515.29元人民币。又查明，被告人李志云盗窃的事实如下：2018年5月13日，被害人梁某将手机交给被告人李志云，让其帮忙操作购买“重庆时时彩”。被告人梁某利用其之前掌握的被害人梁某的信用卡密码，尝试被害人梁某手机上的支付宝密码，最终通过梁某支付宝转账人民币9000元到自己支付宝账户。2018年5月14日，被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡贷款人民币9000元，并转账给梁某支付宝账户关联的中国银行卡。2018年5月24日，被害人梁某将手机交给被告人李志云，让其帮忙操作购买“重庆时时彩”。被告人李志云将梁某支付宝账户中的人民币10000元转账到自己支付宝账户，并操作被害人梁某支付宝用ＰＯＳ机套现人民币2000元。当天被害人梁某发现被告人李志云使用其支付宝转账，被告人李志云承认，并交代曾于2018年5月13日使用其支付宝转账的事情。2018年5月25日，被告人李志云使用被害人梁某的招商银行信用卡贷款人民币12000元，并转账给梁某支付宝账户关联的中国银行。2018年7月11日，被害人梁某报警。2018年12月3日，民警在广东省东莞市产业安置区首层东坑洞网吧内抓获被告人李志云。另查明，2018年8月20日至2018年11月18日，被告人李志云分四次通过微信转账给被害人梁某人民币1.3万元。2018年8月20日至2018年11月18日，被告人李志云分四次通过微信转账给被害人吕某人民币1.75万元。认定上述事实的证据如下：1.书证：（1）支付宝转帐记录截图，李志云从梁某支付宝中转帐9000元的记录，李志云称不清楚这笔钱做了什么。李志云从梁某记录转帐1万元的记录（5月24日），梁某支付宝ＰＯＳ机消费2000元的记录；（2）微信转帐截图，两名被害人报案后被告人李志云的还款记录，与起诉书认定的金额一致；（3）吕某提交了被告人在自己微信微粒贷上的贷款记录，贷款4万元；（4）支付宝转帐记录，2018年5月13日支付宝还款9000元，支付宝还款12000元。梁某支付宝转帐1万元到李志云支付宝的转帐记录。梁某支付宝2000元的消费记录；（5）吕某提交的微信贷款记录，金额分别是4万元和2.5万元；（6）李志云和梁某的微信聊天记录，梁某不知情的情况下李志云使用其支付宝帐户转帐到自己支付宝帐户的情况。并谎称有叫兄弟转帐1.2万元给梁某。梁某2018年5月24日在微信中说没必要把自己搞得这么累，你家里不是有金条吗，你把金条拿去卖一点就不会搞得这么累。李志云回复“放在老家了，放在这边不安全”；（7）梁某交通银行信用卡ＰＰ中的贷款记录，金额分别是24999元和12000元；（8）梁某招商银行信用卡ＰＰ中的贷款记录，金额分别为9000元和50000元。（9）梁某使用自己支付宝网上贷款人民币3万元的记录；（10）欠条证明，李志云承认以梁某的名义通过网上贷款17.76元，承诺以上贷款由李志云负责，与梁某无关；（11）梁某中国银行交易流水，2018年5月24日向李志云支付宝转帐1万元，ＰＯＳ机消费2000元。5月23日向李志云支付宝转帐9000元；（12）欠条证明，李志云承认以吕某的名义贷款合计26.5578万元，另外通过银行卡及现金向吕某借款10796.29元；（13）违法犯罪经历查询情况说明；（14）抓获经过；（15）户籍信息；（16）被害人提交的借条复印件，证实向梁某借招商、交通银行卡中的贷款和网上贷由李志云偿还，如果不还跑路，由西乡翠竹园抵押；（17）梁某招商银行信用卡帐单，帐单金额14602元；（18）吕某来分期ＰＰ贷款记录，贷款金额与起诉书一致；（19）吕某提交的支付宝花呗消费记录；（20）吕某浙商银行交易明细，2018年12月6日现金还款9183元；（21）吕某平安银行信用卡交易明细；（22）吕某招商银行信用卡交易明细；（23）吕某华夏银行信用卡交易明细；（24）梁某招商银行信用卡对帐单，招商银行欠款14602元；（25）李志云支付宝交易记录；（26）吕某借呗贷款合同12份，涉及金额33533元；2.被害人陈述：（1）被害人梁某陈述，称2018年3月同事李志云因资金周转不过来向我借钱，我通过支付宝网上银行贷款3万元，用支付宝转给了李志云。我又把自己的招商银行和交通银行信用卡、密码一同给了李志云。2018年7月7日他把信用卡交还给我，李志云在招商银行贷了8万多，交通银行贷了61998元。另发现李志云盗窃本人银行卡上的现金，第一笔钱是2018年5月13日，李志云用我的支付宝转帐给他支付宝9000元，我支付宝绑定的是中国银行卡。5月13日李志云又通过我给他的招商银行卡和密码申请了9000元的贷款，还款到我的中国银行卡上。第二笔盗窃是2018年5月4日我不知道李志云通过什么途径从我的中国银行卡上转帐，ＰＯＳ单上显示的是消费2000元。2018年5月24日李志云通过我的支付宝从我中国银行卡上转走了1万元到他支付宝上。5月24日李志云用我给他的银行卡和密码申请了12000元的贷款，5月24日贷款到帐后才转帐到我中国银行卡上；（2）被害人吕某陈述，称2017年8月份同事李志云因为资金周转不过来向我借钱，我把自己的手机给他，并把微信帐号和密码给他，他就在微信微粒贷中贷款65000元，我把自己的支付宝帐号和密码给他，他在我的支付宝花呗上借款23000元。我又把自己的招商银行卡、平安信用卡、兴业银行信用卡、浙商、民生、华夏银行卡给他，并告诉他密码。他用我的信用卡借了111272元，后来又我的身份证信息在拍拍贷和来分期贷款19000元。之后我收到了网贷公司的电话，说我贷款逾期。我问李志云怎么回事，他说手头紧没钱还，于是我就报警了。李志云陆续借我的信用卡去贷款，我当时想着我信用卡额度不高，几千块钱，想着他没有必要为了几千块钱骗我，就把卡借给他了。他刚开始有还钱，我就没有在意。后来他又以各种理由陆续向我借卡，我都借给他了。我不知道信用卡的额度可以提到这么高，因为我的信用卡都绑定支付宝，李志云就以此为由要了我的支付宝帐号和密码。之前曾经向警方提交了65000元的贷款记录，现在还能提交部分交易明细。2017年9月10日至9月16日期间李志云通过我的支付宝花呗消费了10笔共计6067元。2018年6月份贷款15300元，其中有7591元没有还。李志云在拍拍贷上贷款1万，在苏宁易购上贷款10515元，在网贷平台招联好期待贷款人民币5540.81元、网贷平台包银消费金融贷款人民币6314.08元、网贷平台中邮邮你花贷款人民币5529元、网贷平台众安保险马上金贷款人民币3037.13元。3.被告人李志云的供述与辩解：其在侦查阶段对诈骗罪不认罪，陈述称借两名被人的信用卡借款她们都非常清楚，分别借了17万多和27万多，理由是投资和做生意。这40多万全部用于炒黄金和白银，钱全部输到了。她们报警后我在派出所给她们写了借条，所以这是借款纠纷，不是诈骗。对于盗窃罪承认。其在庭审中承认控罪。4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。以上证据真实、合法，证据之间相互印证，经法庭质证、认证，足以认定。本院认为，被告人李志云无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物不还，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李志云以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已经构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。诈骗罪部分，在被害人报案后，被告人李志云已分别退赔给被害人梁某、吕某1.3万元和1.75万元，在退赔范围内可以酌情从轻处罚。盗窃罪部分，被告人周转中实际已返还被害人梁某人民币2.1万元，可以酌情从轻处罚。被告人李志云在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。鉴于被告人能当庭认罪，有一定悔改表现，依法可以从轻处罚。辩护人相关意见，本院予以采纳。但被告人未能退赔大部分赃款，被害人意见较大，在量刑时酌情予以考量。结合被告人的犯罪性质、情节、社会危害性和认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李志云犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑八年六个月，决定执行有期徒刑八年三个月,并处罚金人民币二万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月3日起至2027年3月2日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。二、责令被告人李志云退赔被害人梁某人民币164600元，退赔被害人吕某人民币279015.29元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 苏 重 彬人民陪审员 邓 绮 玉人民陪审员 刘 松 林二〇一九年九月十八日书 记 员 郭立（兼）书 记 员 林 斯 瑜附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。