南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0104刑初904号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人李广辉，男，1987年3月18日出生于江苏省灌云县，汉族，小学文化，住所地江苏省昆山市，户籍地江苏省灌云县。2010年8月因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年4月12日被刑事拘留，同年5月13日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。辩护人黄海志��江苏苏源律师事务所律师。被告人董静静（系被告人李广辉之妻）,女,1987年10月27日出生于江苏省赣榆县，汉族，初中文化，住所地江苏省昆山市，户籍地江苏省灌云县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年4月8日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。辩护人姜恒叶，江苏刘洪律师事务所律师。被告人李广林，男，1989年11月22日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化，住所地江苏省昆山市，户籍地江苏省灌云县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2016年4月8日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。辩护人王笑之，江苏刘洪律师事务所律师。被告人徐建岭，男，1993年3月2日出生于江苏省阜宁县，汉族，初中文化，住所地江苏省昆山市，户籍地江苏省阜宁县。因涉嫌���保险诈骗罪于2016年4月8日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。辩护人张雷，江苏刘洪律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2016]862号起诉书指控被告人李广辉、董静静、李广林犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人徐建岭犯诈骗罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员陈宏出庭支持公诉，被告人李广辉及其辩护人黄海志、被告人董静静及其辩护人姜恒叶、被告人李广林及其辩护人王笑之、被告人徐建岭及其辩护人张雷到庭参加了诉讼。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控：一、保险诈骗（一）2015年8月20日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，驾驶其名下苏Ｅ×××××宝马牌轿车，在苏州市金鸡湖大道一路口，故意撞击被告人李广林驾驶的金某送修的苏Ｅ×××××马自达牌轿车，造成交通事故。后被告人董静静冒充宝马牌轿车驾驶员、张某（另案处理）冒充马自达牌轿车驾驶员，由被告人李广辉以被保险人身份，骗得位于南京市秦淮区石鼓路107号天安财产保险股份有限公司江苏省分公司保险理赔款人民币24,880元。（二）2016年2月19日，被告人李广辉与周某（另案处理）为骗取保险理赔款，指使李某1（另案处理）驾驶被告人李广辉名下苏Ｅ×××××宝马牌轿车，在苏州市淞南村附近一路口，故意撞击马丙洋（另案处理）驾驶的周某名下苏Ｅ×××××别克牌轿车，造成交通事故。后周某冒充别克牌轿车驾驶员、李某2（另案处理）冒充宝马牌轿车驾驶员，由周某以被保险人身份，骗得中国平安财产保险股份有限公司苏州分公司保险理赔款人民币11,800元。二、诈骗（一）2015年7月20日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，在赵某不知情的情况下，指使被告人李广林驾驶赵某送修的苏Ｅ×××××福特牌轿车，在苏州市吴某区澄湖花园小区内，故意剐蹭被告人董静静驾驶的苏Ｅ×××××宝马牌轿车。后被告人徐建岭冒充福特牌轿车驾驶员，由被告人李广辉骗得中国太平洋财产保险股份有限公司苏州分公司保险理赔款人民币14,600元。（二）2015年8月23日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，在金某不知情的情况下，指使被告人李广林驾驶金某送修的苏Ｅ×××××马自达牌轿车，在苏州市甪直机场路一路口，故意追尾前方货车，造成交通事故。后张某冒充马自达牌轿车驾驶员，由被告人李��辉骗得中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司保险理赔款人民币5,700元。公诉机关提供了被告人李广辉、董静静等人的供述和辩解，证人李某1、周某、赵某等人的证言，物证照片以及道路交通事故认定书、机动车辆保险索赔申请书等书证予以证明。公诉机关认为，被告人李广辉、董静静、李广林故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项的规定，均应当以保险诈骗罪追究其刑事责任；被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭以非法占有为目，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李广辉、董静静、李广林伙同他人共同实施��一笔保险诈骗犯罪行为，被告人李广辉伙同他人共同实施第二笔保险诈骗犯罪行为，被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭共同实施第一笔诈骗犯罪行为，被告人李广辉、李广林伙同他人共同实施第二笔诈骗犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人李广林、董静静、李广林在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，均应数罪并罚。被告人李广辉对被指控的保险诈骗罪、诈骗罪均不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人李广辉自动投案，应认定为自首，且被告人李广辉主动退赃，认罪悔罪态度较好，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人董静静对被指控的保险诈骗罪、诈骗罪均不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人董静���如实供述自己的罪行，应认定为自首；被告人董静静主动交代同案犯的其他犯罪行为，应认定为立功；被告人董静静在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯；被告人董静静认罪悔罪态度较好，能主动退赃。综上，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人李广林对被指控的保险诈骗罪、诈骗罪均不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人李广林系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，在共同犯罪中系从犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人徐建岭对被指控的诈骗罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人徐建岭系初犯、无前科劣迹，归案后认罪悔罪态度较好，在共同犯罪中系从犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、保险诈骗（一）2015年8月20日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，驾驶其名下苏Ｅ×××××宝马牌轿车，在苏州市金鸡湖大道一路口，故意撞击被告人李广林驾驶的金某送修的苏Ｅ×××××马自达牌轿车，造成两车追尾的交通事故。后被告人董静静冒充宝马牌轿车驾驶员、张某（另案处理）冒充马自达牌轿车驾驶员，并提供二人的驾驶证，被告人李广辉以被保险人身份向位于南京市秦淮区石鼓路107号的天安财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，骗得保险理赔款人民币24,880元。（二）2016年2月19日，被告人李广辉与周某（另案处理）预谋故意制造交通事故骗取保险理赔款，后指使李某1（另案处理）驾驶被告人李广辉名下苏Ｅ×××××宝马牌轿车，在苏州市淞南村附近一路口，故意撞击马丙洋（另案处理）驾驶的周某名下苏Ｅ×××××别克��轿车，造成两车相撞的交通事故。后周某冒充别克牌轿车驾驶员、李某2（另案处理）冒充宝马牌轿车驾驶员，并提供二人的驾驶证，周某以被保险人身份向中国平安财产保险股份有限公司苏州分公司申请理赔，骗得保险理赔款人民币11,800元，后将人民币11,700元支付给被告人李广辉充抵修车费用。二、诈骗（一）2015年7月20日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，在赵某不知情的情况下，指使被告人李广林驾驶赵某送修的苏Ｅ×××××福特牌轿车携带被告人徐建岭至苏州市吴某区澄湖花园小区内，故意剐蹭被告人董静静驾驶的苏Ｅ×××××宝马牌轿车。后被告人徐建岭冒充福特牌轿车驾驶员并提供驾驶证，被告人李广辉以故意制造的上述假事故向中国太平洋财产保险股份有限公司苏州分公司申请理赔，骗得保险理赔款人民币14,600元。（二）2015年8月23日，被告人李广辉为骗取保险理赔款，在金某不知情的情况下，指使被告人李广林驾驶金某送修的苏Ｅ×××××马自达牌轿车携带张某至苏州市甪直机场路一路口，故意追尾前方货车造成交通事故。后张某冒充马自达牌轿车驾驶员并提供驾驶证，被告人李广辉以故意制造的上述假事故向中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司申请理赔，骗得保险理赔款人民币5,700元。2016年4月7日，被告人董静静被公安机关抓获归案；次日，被告人李广林、徐建岭被公安机关抓获归案；同年4月11日，被告人李广辉主动到公安机关投案。归案后，被告人董静静、李广林、徐建岭均如实供述了上述犯罪事实。本案在审理过程中，被告人李广辉、董静静已退出违法所得人民币56,980元。上述事实，被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭在开庭审理过程中均无异议，且有公诉机关提交，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭的供述和辩解；2、证人李某2、李某1、周某、张某、马某、郭某、金某、葛某、赵某、黄某、史某等人的证言；3、道路交通事故认定书、机动车辆保险索赔申请书、机动车辆估损清单、业务回单等书证；4、物证照片；5、归案经过、户籍资料、刑事判决书等。本院认为，被告人李广辉、董静静、李广林故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪；被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李广辉、董静静、李广林犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人徐建岭犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人李广辉、董静静、李广林、徐建岭伙同他人分别共同实施部分保险诈骗、诈骗的犯罪行为，系共同犯罪。被告人李广辉、董静静、李广林在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人董静静、李广林、徐建岭能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人李广辉、董静静已退出违法所得，可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。辩护人提出“被告人李广辉自动投案，应认定为自首”的辩护意见，经庭审查证，被告人李广辉虽自动投案，但未能如实供述主要犯罪事实，不符合自首的法定条件，故对该辩护意见不予采纳。辩护人提出“建议对被告人李广辉减轻处罚并适用缓刑”的辩护意见，经庭审查证，被告人李广辉不具有减轻处罚的法定情节，其虽当庭自愿认罪，但综合考量其犯罪情节、悔罪表现等，不宜适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。辩护人提出“被告人董静静如实供述自己的罪行，应认定为自首”的辩护意见，经庭审查证，被告人董静静系被公安机关抓获归案，不符合自动投案的条件，故对该辩护意见不予采纳。辩护人提出“被告人董静静主动交代同案犯的其他犯罪行为，应认定为立功”的辩护意见，经庭审查证，被告人董静静归案后虽主动交代了其未参与的第二笔保险诈骗事实，但该笔犯罪事实公安机关已掌握，不符合立功的法定条件，故对该辩护意见不予采纳。辩护人提出“被告人董静静、李广林、徐建岭在共同��罪中系从犯”的辩护意见，经庭审查证，被告人董静静、李广林、徐建岭分工合作、共同实施了保险诈骗、诈骗的犯罪行为，且各被告人均有驾车制造事故或者冒充驾驶员到交警部门处理事故等实行行为，本案不宜区分主从犯，故对上述辩护意见不予采纳，但量刑时可根据各被告人在共同犯罪中的地位作用酌情予以考虑。鉴于被告人董静静、李广林、徐建岭的犯罪情节、悔罪表现和落实社区矫正等情况，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下:一、被告人李广辉犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑二年九个月，罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月12日起至2019年1月11日止；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）被告人董静静犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处拘役五个月，罚金人民币六千元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币二万六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）被告人李广林犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有���徒刑六个月，罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑一年八个月，缓刑二年，罚金人民币二万八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）被告人徐建岭犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）二、被告人李广辉、董静静退出的违法所得人民币56,980元发还被害单位天安财产保险股份有限公司江苏省分公司人民币24,880元、中国平安财产保险股份有限公司苏州分公司人民币11,800元、中国太平洋财产保险股份有限公司苏州分公司人民币14,600元、中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司人民币5,700元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱世珍人民陪审员  孙永胜人民陪审员  李 欣二〇一六年十二月二十日见习书记员  郭冰冰