河南省濮阳县人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫0928刑初699号公诉机关濮阳县人民检察院。被告人杨辉，男，1979年8月20日出生，汉族，专科文化，住山东省淄博市高青县。因犯诈骗罪，2008年7月29日被山东省高青县人民法院判处拘役六个月，并处罚金人民币六千元。又因涉嫌诈骗罪，2015年12月1日被抓获，次日被刑事拘留，2016年1月7日转指定监视居住，同年1月25日被刑事拘留，2月4日被执行逮捕。辩护人王丽霞，河南君洁律师事务所律师。濮阳县人民检察院以濮县检公诉刑诉（2016）598号起诉书指控被告人杨辉犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、重婚罪，于2016年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员马丽珍出庭支持公诉，被告人杨辉及辩护人王丽霞到庭参加诉讼。期间公诉机关申请延期审理补充侦查一次。本��现已审理终结。濮阳县人民检察院指控：一、诈骗罪（一）2015年4月份左右，在濮阳县文留镇采油一厂建行内，被告人杨辉以帮助王某1办理五到十万额度信用卡为名，骗取王某13000元现金用于个人消费。（二）2015年8月份，在濮阳县文留镇经营三农户户通门市期间，被告人杨辉以办理信用卡为名骗取刘某1000元现金用于个人消费。（三）2015年8月份左右，被告人杨辉以帮助程某1办理五到十万额度信用卡为名，骗取程某14000元现金用于个人消费。案发后，杨辉退还程某11000元钱。（四）2015年5月份左右，在濮阳县文留镇，被告人杨辉以和晁某合伙做生意为由，骗取晁某现金4000元钱。二、信用卡诈骗罪（一）2015年6月份左右，被告人杨辉在濮阳县文留镇经营三农户户通门市期间，以帮助李某代还信用卡为名，未经李某同意，将两张信用卡内剩余额度刷出11460元。信用卡逾期后，李某多次催要，杨辉一直未归还信用卡和欠款。（二）2015年8月11日，被告人杨辉在濮阳县文留镇开三农户户通门市期间，以公司账户做流水为名，借用刘某一张一万额度的信用卡，刷出8988.7元，自己使用，之后一直未还。2015年10月3日，在刘某的催促下，杨辉让左某2帮忙还款后，未经刘某允许，当日将卡中额度全部刷出，后一直未还。三、重婚罪2012年至2015年9月，被告人杨辉在有配偶的情况下，通过网络聊天和左某1认识后，与左某1以夫妻名义在左某1中原油田采油一厂生活区的房子内共同生活。为证实上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人杨辉并宣读了其供述，证人李某、刘某、程某1、路某、王某1、晁某、左某1等人证言，银行卡账户明细，山东省高青县民政局婚姻登记审查表，杨辉结婚证复印件，前科刑事判决书，案发及抓获经过，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人杨辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大；冒用他人信用卡，数额较大；有配偶与他人以夫妻名义共同生活，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二百五十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪、重婚罪追究被告人的刑事责任，请求依法判处。被告人杨辉对起诉书指控的事实及定性当庭辩解，王某1是代理人交押金2000元及借他600元，而不是起诉书指控3000元，且已与王某1抵过账；刘某是他代理商收的押金；收取程某1的也是押金，给他开有押金条；晁某是其合伙人，4000元钱已用于购买办公用品；刷李某的卡是她欠的逾期费用支付手续费用，且是经她同意的，而且我们还有经济往来需要算账，不存在信用卡诈骗和冒用他人信用卡；刘某的信用卡是我借用的，刷钱也是经他本人同意的，没有去诈骗他；自己与左某1的关系是非法同居，不是夫妻名义，不是重婚。未提交证据，请求从轻处罚。辩护人意见：被告人杨辉与王某1、刘某、程某1、晁某之间有经济往来，属普通欠款纠纷，主观上没有欺骗他人骗取钱款的目的，不应定诈骗罪；杨辉刷他人信用卡均是经本人同意，一部分是用来折抵手续费，应该是经济纠纷，不属于冒用他人信用卡；被告人杨辉自2014年8月份左右才正式到濮阳发展业务，在濮阳与一厂之间来回居住，有时回山东老家，与左某1没有举行婚礼或一直持续以夫妻名义共同居住，不能仅以向同事介绍的称呼确定二人的身份关系，杨辉与左某1的行���是情人关系而非夫妻关系。综上，辩护人认为本案证据不足，不足以认定被告人犯指控罪名。经审理查明：一、诈骗罪2015年4-8月份，被告人杨辉明知自己无能力办信用卡，仍以帮助王某1、刘某、程某1办理5到10万额度信用卡为名，骗取王某1现金2000元，刘某现金1000元，程某1现金3000元，全部用于个人消费。认定上述事实的证据如下：1、被告人杨辉供述证实2015年6月份左右，具体日期记不清了，我在文留采油一厂建行内办理转账业务时与同在建行办事的王某1聊了起来，我给他说能帮他办理信用卡，额度是五到十万，王某1想办一张额度大的，越大越好。认识后，我给王某1说办信用卡得需要钱，他通过银行转账给我了2000元钱。我给王某1说办下来钱不退了，办不下来给他退钱。后来信用卡一直没有办出来，我没有钱也一直没还给他。刘某是我发展的三农户户通乡镇级管理员。2015年8月份，我给刘某说能给他办个五万额度左右的信用卡，给他要了1000元钱。后来信用卡没办下来，钱我自己花了。2015年8月份左右，我手里没钱了就给程某2说能办五万额度左右信用卡，程某2村的程某1通过程某2找到我，让我办张五万元钱的信用卡，我给程某1要了4000元钱。一个多月后，程某2听说信用卡办不成就催我还钱，我给程某1退了1000元，剩下的3000元我自己花了。2、证人王某1证言证实2015年4月份，我在采油一厂建行见到杨辉，他称他能办信用卡，额度五到十万。因为他穿的衣服与银行工作人员一样，我又是在银行里面碰到的，所以就相信他了。我想着让杨辉帮着办张信用卡，额度越大越好，杨辉答应了并给我要了3000元钱，说是办信用卡的钱。杨辉说办信用卡需要一些时间，所以中间我也没与他联系。到7月份，我打他电话问信用卡办好没有，杨辉说卡还没拿来，没说办好没有，又过了一段时间就联系不上他了。3、证人刘某证言证实2015年7月中旬，我见文留集上一挂三农户户通牌子的门市，我进去了解情况时见到了杨辉，他给我介绍了三农户户通的主要业务并让我交200元的加盟费做了白罡乡管理员。我做管理员后杨辉说给我办张5万元的信用卡让我交1000元钱，我就给了他1000元钱。杨辉没有给我办信用卡，我觉得被他骗了。4、证人程某1证言证实2015年8月份，具体日期记不清了，程某2说他认识一个人能办信用卡，我和程某2一起去了文留集三农户户通门市找到杨辉。杨辉说能给我办五到十万的信用卡，我说办两张信用卡，每张五万额度，杨辉说中，然后他给我要了4000元钱现金。我把钱给他后，他说两个月能办出来，并给我写了个收���，内容是办理信用卡押金4000元整。一星期后，我就开始给杨辉联系，问他信用卡办的怎么样了，杨辉光说快了，一直往后推。推的次数多了，我不相信他了，让他退钱，他也不退。到2015年10月份的一天，文留有几个人把他媳妇带到派出所了，当天我给杨辉联系，杨辉用微信给我转了1000元钱，说剩下的钱过两天给，但到现在都没有给，我觉得是被杨辉骗了。5、证人程某2证言证实杨辉给我说他能办信用卡。我村养鸡的程某1说办贷款，我给他介绍了杨辉，杨辉说能给程某1办五到十万的信用卡，给程某1要了4000元钱，后来杨辉一直没有给程某1办。上述证据经当庭举证、质证，本院予以确认、采信。被告人侦查阶段供述与证人王某1、刘某、程某1、程某2证言能够印证被告人杨辉明知自己无能力办信用卡，仍以能办信用卡为名索要现金，骗��钱财，辩护人认为被告人杨辉主观上没有欺骗他人骗取钱款的目的，理由不成立；被告人当庭辩解已与王某1抵账、收取刘某、程某1的是押金，无相关证据支持，本院不予采信。起诉书指控骗取王某13000元及以合伙做生意为由，骗取晁某现金4000元钱，证据不足，本院不予支持。二、信用卡诈骗罪（一）2015年6月份左右，被告人杨辉在濮阳县文留镇经营三农户户通门市期间，以帮助李某代还信用卡为名，未经李某同意，将代为李某保管的两张信用卡内剩余额度刷出11000余元。信用卡逾期后，李某多次催还，杨辉一直未归还。认定上述事实的证据如下：1、被告人杨辉供述证实我在文留镇跑广告业务时，给别人说过我可以帮助别人代还信用卡，每代还1万元钱收70元手续费，代还后我再把我代还的钱找地方刷出来。2015年5��份，李某给我了四五张信用卡，让我帮她代还，我把密码给李某要了过来，我帮她代还后，刷出我的钱。李某有两张3万元额度的卡，一直在我这放着，每张卡都透支了2.5万元左右，每个月的20日还款，我给她还了四个月，还款之后当天或者第二天再把钱刷出来。8月20日还款后，我把李某两张信用卡的6万元钱都刷出来了，多刷了李某1万多元钱，刷出来之前我也没有给李某说。刷出来后，李某给我打电话问我为什么多刷出来1万多元钱，我给她说到还款日时，把两张卡的总数还清。到9月20日，李某给我打电话说银行催着还款，我说还，但当时没有钱，没给李某还上。李某给我要卡，我说生病回老家了，也没有给李某卡。到9月23日后，信用卡上有逾期了，李某给我打电话，让我抓紧还钱，我当时还是没有钱没还。李某两张卡里面的钱都己经刷完了。李某拿到卡时，不愿意，一直打电话催我还钱，因为我一直没有钱，到现在也没有给她还。我多刷出来的李某的钱我自己花了一部分，公司用了一部分。我多刷李某的信用卡时没有经过李某的同意。2、证人李某证言证实杨辉在濮阳县文留镇开一名叫中国三农户户通有限公司，给农民做农产品的销售广告，他跑业务的时候我认识的他，他还说他公司能代还信用卡。2015年5、6月份的时候，我资金周转不过来，我听说杨辉可以代还信用卡我就找杨辉。我给他了两张3万额度的邮政信用卡，这两张信用卡是我朋友刘平和高付仲的，当时每张卡都已经消费了2.5万。当时杨辉说可以帮我代还，1万元钱收取100元手续费，我就把两张信用卡给杨辉了，还把密码给他说了。给他卡时，他说手头紧，我还给他了2400元现金。这两张信用卡都绑定着手机短信，当时手机短信提示杨辉帮我还上了。还上之���，杨辉随后又把帮我还的钱刷出来了，这样不影响他用钱。就这样帮我还了两个月，到第三个月时，短信上提示杨辉把这两张信用卡一下刷了5万6千多元，到还款日时，杨辉还没有还上钱。我给杨辉打电话让他抓紧还信用卡上的钱，杨辉说还，但一直没有还，最后银行给打电话催款，我催杨辉，杨辉还是说还，没还。最后没办法我凑了钱还了，还钱时因为逾期，多还了银行6千元钱。杨辉的电话有时能打通，有时打不通，他现在不给我们见面。我交给杨辉还款的这两张信用卡杨辉在多刷金额的时候没有告诉我。另有：被多刷信用卡交易明细及李某关于两张卡的说明等。上列证据均经当庭举证、质证，本院予以确认、采信。被告人杨辉供述与李某证言能够相互印证被告人杨辉明知自己无能力偿还的情况下，未经李某同意多刷代为李某保��的信用卡，被告人及辩护人辩解是经李某同意且抵扣手续费，无相关证据证实，理由不成立。（二）2015年8月份，被告人杨辉在濮阳县文留镇经营三农户户通门市期间，以公司账户做流水为名，借用刘某一张一万额度信用卡刷出8000余元，自己一直使用。2015年10月3日，在刘某的催促下，杨辉让左某2帮忙还款后，当日未经刘某允许将卡中额度全部刷出，后一直未还。认定上述事实的证据有：1、被告人杨辉供述证实我与刘某是朋友，他是我发展的乡镇级管理员。2015年8月份，由于我手头紧，刘某说他朋友有张一万额度的信用卡，我给刘某说，让他借来我用一下。刘某把信用卡给我后，我把信用卡剩余的额度9千多元刷了出来。到9月15日还款日，刘某打电话催我还款，9月底，刘某给我打电话说信用卡里面的额度是空的，产生了逾期。我让左��1的姐姐左某2帮我把卡上的钱还了，并且给她说还了后可以随时刷出来。左某2还了钱后当天把还的钱刷了出来。由于我手头没钱，实在还不上他。后来刘某催我了几次，到现在也没有还他。我刷出来刘某给我的信用卡里面的钱我自己用了，有部分公司用了。2、证人刘某证言2015年8月份，我做杨辉三农户户通管理员后，杨辉问我有信用卡没，他说用一天，做公司流水用，给我一百块钱的使用费。第二天，也就是8月10日，我就把朋友尚庆科的建设银行信用卡给他了，他随地把信用卡上的钱刷了九千二百七十五。9月15日，信用卡到帐日时，我催杨辉还信用卡上的钱，杨辉说还上了，9月30日，银行给我发信息上显示，杨辉没有还钱，并且己经有违约金了。我给杨辉打电话，杨辉说马上还，催了好几天，打了无数的电话，杨辉到10月3日才还上。还上后当天又把钱刷���来九千贰佰多。这次刷出来后一直都没有还，最近我催他还款，给他要卡，他一直往后推，每次给他打电话，他都说明天，等了不知道多少个明天，他也没还。3、证人左某2证言证实我给刘某还过信用卡，当时我不在杨辉那上班了，2015年9月份左右，具体日期记不清了，杨辉让我帮忙去濮阳市里一个地方还了刘某透支的信用卡一万元。我拿到的还是一个透支完的空信用卡。另有：中国建设银行信用卡交易明细。以上证据经当庭举证、质证，本院予以确认。上述事实，被告人杨辉与证人刘某、左某2证言能够印证杨辉明知自己没有还款能力的情况下，未经刘某同意，将信用卡额度全部刷出，被告人及辩护人辩解是经刘某同意，理由不成立。三、重婚罪2012年至2015年9月，被告人杨辉在有配偶的情况下，与左某1以夫妻名义在左某1中原油田采油一厂生活区的房子内共同生活。认定上述事实的证据有：1、被告人杨辉供述证实2012年我与左某1通过QQ聊天认识，当时我在南阳，左某1在采油一厂上班，我到濮阳找她，然后我们同居了。白天回市区办事，晚上回左某1家住。2014年12月份，我在市里没有了办公地点，就在采油一厂发展。我还在文留采油一厂左某1的房子里住，并且我与左某1以夫妻名义在一起生活，直到2015年9月份我回老家，从老家回来我就不常去左某1家了。左某1有工资，有时我没钱花了，左某1就给我钱。2、证人左某1证言证实2012年，具体时间记不清了，当时我离婚了，通过QQ聊天和杨辉认识后，他到濮阳找到我后就在采油一厂我家里住。我们同居后，他给别人介绍我时说我是他媳妇。从2012年到现在都是以夫妻名义在我家住，这个事我在采油一厂的邻居都知道，我家人也都知道。2014年下半年开始，杨辉老说在外面办事，很少去我那，我问他在外面忙什么，他还给我吵架。杨辉不让我去他家，他说他与他媳妇在2013年初离婚了，还说和我结婚，我催他办结婚，他说离婚证拿不过来，有时说户口本没带。杨辉没有工作，都是我拿工资让他花。后来他又找了一个女的就从我那儿搬出去了。我们认识四年时间，在一起有两年时间。我的工资基本上都是他花了。什么时间我记不准，杨辉给我说公司要周转资金，还把我房子抵押出去了，到现在我也不知道他把钱弄哪儿了，我被杨辉骗的倾家荡产了。3、证人王某2证言证实我是2004年和杨辉登记结婚的，感情很好，他在濮阳一个叫“中国三农户户通”网站工作。半个月来一次，回来我留个三百二百的生活费，最近二三个月没有回来，靠公公婆婆补贴点钱，经济情况一般。4、证人左某2证言证实大概2012年，具体时间记不清了，我妹左某1和杨辉开始交往的时候，我认识杨辉，知道她和杨辉这几年在一起生活。杨辉也去我父母家、我家吃饭，2015年8月份，杨辉说他在文留开个公司，让我去帮忙，我觉得杨辉和我妹的关系都是自家人，我就去上班了。5、证人曹某证言证实在杨辉与我做网站期间，杨辉经常给我打电话，有时也回我家里吃饭，他每次与我见面基本上都带着他媳妇左某1，他说左某1是他媳妇，在采油一厂工作，他们俩口带我去采油一厂左某1住的地方和工作单位都看过。6、证人姜某证言证实我在杨辉开的公司上班期间，杨辉欠我工资，2014年底，我给杨辉打电话要工资，他让我去濮阳市添运小区门口找他，他与他媳妇左某1在一起，杨辉说他没钱，就用他媳妇左某1的工资卡给我取了1500元。杨辉他媳妇左某1在采油一厂上班，左某1也经常去公司，我们与左某1也一起吃过几次饭。7、证人卓某证言证实2014年8月18日，我在濮阳市人才市场应聘到杨辉的三农户户通公司上班。左某1也经常到公司，杨辉介绍说左某1是他媳妇。8、证人张某证言证实2014年8月底，我到杨辉的公司上班期间，左某1经常到公司，杨辉介绍说左某1是他媳妇。9、证人武某证言证实2014年8月，我应聘到杨辉的三农户户通公司上班期间，左某1经常到公司，杨辉介绍说左某1是他媳妇。10、山东省高青县人民法院（2008）高刑初字第97号刑事判决书证实被告人杨辉因犯诈骗罪被判处拘役六个月，并处罚金人民币六千元。另有：山东省高青县民政局杨辉与王某2结婚登记审查处理表，杨辉与王某2结婚证复印件，扣押物品清单，案发及抓获��过，中原油田分公司采油一厂采油管理二区证明，中原石油勘探局第一社区管理中心花园小区居民委员会证明，户籍证明等证据。以上证据均经当庭举证、质证，本院予以确认、采信。上述事实被告人侦查阶段供述与证人左某1、曹某、姜某、卓某、武某、左某2、张某证言能够印证，被告人杨辉与左某1以夫妻名义共同居住，被告人及辩护人认为属同居关系，理由不成立。本院认为，被告人杨辉以非法占有为目的，明知自己没有办理信用卡的能力，仍隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪；被告人杨辉明知自己没有还款能力，未经持卡人同意，冒用他人信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人杨辉有配偶而与他人以夫妻名义共同生活，其行为构成重婚罪，濮阳县人民检察院指控罪名成立。辩护人认为本案证据不足，指控罪名不能成立的理由，本院不予采信。被告人杨辉一人犯数罪，应并罚。被告人具有前科。故根据本案犯罪事实、情节、社会危害性及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二百五十八条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人杨辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金人民币二万元；犯重婚罪，判处有期徒刑八个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年12月1日起至2018年5月31日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人杨辉退赔王志勇损失2000���，刘昊战损失9000元，程志厅损失3000元，李世霞损失11000元。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  翟国玺审判员  后利珍审判员  鲁玉平二〇一六年十二月二十七日书记员  商亚曼