河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0425刑初247号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人王某某，男，1992年12月28日出生，汉族，农民，群众，初中文化，住馆陶县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月12日被抓获，2018年11月13日被大名县公安局刑事拘留，2018年11月27日经大名县人民检察院批准逮捕，同日被大名县公安局执行逮捕，现羁押于大名县看守所。 辩护人张跃，河北博大律师事务所律师。 被告人李某某，男，1975年7月12日出生，汉族，农民，群众，高中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月20日被大名县公安局刑事拘留，2018年12月25日经大名县人民检察院批准逮捕，次日被大名县公安局执行逮捕，现羁押于大名县看守所。 辩护人张俊杰，河北缔业律师事务所律师。 辩护人武朝，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 大名县人民检察院以大检刑诉（2019）141号起诉书指控被告人王某某、李某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大名县人民检察院指派检察员苑文斌出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人张跃、被告人李某某及其辩护人张俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 大名县人民检察院指控：2014年5月份，被告人王某某以馆陶县某某有限公司的名义在大名县某某城设立大名办事处，并聘用李某某为经理，以存款月息2分的利息为诱惑，对群众宣传存款有保障，存取款自由，共非法吸收徐某等9人存款773000元，造成实际损失701725元，被告人李某某非法获取好处费40000余元。就指控的犯罪事实，供述机关提交的证据有证人杨某、王某1等人证言、专项审计报告、被告人王某某、李某某的供述及辩解等。公诉机关认为被告人王某某、李某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人王某某、李某某的刑事责任。 被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人张跃辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、在吸收公众存款的过程中曾给存款群众一些物质奖励，应在未兑付金额中予以扣除；3、被告人王某某主观恶性小，当庭自愿认罪，依法可予以从轻处罚。 被告人李某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议；辩称通过其存款的数额共39.8万元。 辩护人张俊杰辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人李某某具有投案自首情节；3、被告人李某某应对自己吸收的数额负责；4、被告人李某某系从犯。 辩护人武朝辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、本案系单位犯罪，犯罪主体为某某公司；3、被告人李某某找了五名代办员，不应对公司全部吸收存款的总额负责。 经审理查明，2014年5月份，被告人王某某以馆陶县某某有限公司的名义在大名县某某城设立大名办事处，并聘用李某某为经理，以存款月息2分的利息为诱惑，对群众宣传存款有保障，存取款自由，共非法吸收徐某等9人存款773000元，造成实际损失701725元。经李某某介绍存款报案6人，金额共计398000元，造成实际损失358860元。 认定上述事实的证据有： 1、证人庞某证言，证明2014年5月，其在馆陶县某某有限公司大名办事处任会计，王某某是老板，李某某任经理，群众来存款时，给群众开具存款凭证，馆陶县某某公司对外都是口头宣传，随存随取、存款有保障。大名办事处共吸收74.3万元。 2、证人马某证言与证人庞某证言基本一致。 3、证人杨某证言，证明2014年6月份，其在馆陶县某某有限公司工作，某某公司在大名没有其他业务，只吸收群众存款了。其听王某某说吸收的钱投资养猪场和摄影楼了。 4、证人王某2证言，证明王某某是馆陶县某某有限公司大名办事处的老板，王某某让其帮忙找人存钱，其干了两个月，其借过王某某的钱，但都已经还清了。 5、证人张某1证言，证明2014年5月份，其在馆陶县某某有限公司大名办事处工作了一个月，工作内容就是找群众来公司存钱。其没有吸收到群众存款，也没有领过工资。 6、证人王某3证言，证明其是馆陶县某某有限公司的法定代表人，王某某、王某2找到其说要用馆陶县某某有限公司的名义在大名县开办办事处，吸收资金。2014年5月份，大名办事处开业了。 7、证人王某4证言，证明“某某”婚纱影楼的老板是王某某，盈利的资金用于发放店员工资，盈利不足时，向王某某要钱发工资。王某某的资金来源其不清楚。 8、证人陈某证言，证明“某某汽车城”是王某某和李某某合伙经营的，其干了三个月就走了，出资和销售情况其不清楚。 9、证人谢某证言，证明其在大名县某某汽车城开办了大名县某某汽车销售有限公司，公司所处的位置以前是某某汽贸有限公司，某某汽贸有限公司是一个姓李的经营的，当时房租还有2个月到期，经协商，其给了姓李的6万元的转租费。 10、证人丰某证言，证明2014年下半年，王某某找到其，想代销其汽车，经双方商议，王某某交押金10万元，代销4辆汽车。王某某交钱后，其把10万元押金退给了王某某，把车开了回来。 11、证人许某1证言，证明某某汽贸公司在某某汽车城租赁不到一年的时间，就转租给了但大名某某汽贸有限公司。 12、证人郭某证言，证明2014年11月份，李某某说他在大名县某某国际汽车城内销售汽车，想在他的展厅摆放其公司的汽车。李某某给其公司交了10万元的押金，其让他开走了四五辆汽车。过了半个月，李某某把车退给其，其把押金还给了李某某。 13、证人徐某证言，证明2014年6月至9月，其先后两次通过庞某往馆陶县某某有限公司存了三万元钱，庞某说公司存款利息高，有保障。某某公司给其开具馆陶县某某有限公司借款凭证。2014年11月份，庞某说存在某某公司的钱要不出来了。 14、证人翟某、张某2、成某、黄某、王某5、陈某、王某1等人证言均证实其在馆陶县某某有限公司存款的事实。 15、证人王某6证言，证明王某3租用其6.5亩耕地建养猪场，协议租赁20年，但租金只交到2014年。2016年后其租给了某某乡某某村的人了。 16、证人许某2证言，证明2013年期间，王某3的养猪场经营不下去了。2014年12月份，其接收了这个养猪场。 17、大名县公安局辨认笔录，证明证人黄某对李某某进行了辨认，庞某对王某某进行了辨认、李某某对王某某进行了辨认，谢某对李某某进行了辨认。 18、馆陶县某某有限公司工商登记资料在卷佐证。 19、河北华文会计师事务所华文专审字（2019）第007号专项审计报告，载明王某某吸收公众存款，报案9人涉及借款凭证姓名12人，金额共计773000元，已兑付利息金额51700元，支付好处费和电话费19575元，未兑付金额701725元。经李某某介绍存款报案6人涉及借款凭证姓名7人，金额共计398000元，已兑付利息金额25970元，支付好处费13200元，未兑付金额358860元。 20、被告人王某某供述，证明2014年5月份，其以馆陶县某某有限公司的名义开始在大名县吸收群众存款，聘用李某某为大名县办事处的经理。2014年9月份，换成了“某某旅行社”的牌子，但没有经营旅游业务，还是吸收存款。李某某招了几个代办员，给存钱群众统一印制“馆陶县某某有限公司借款凭证”。其与李某某商量每月利息2.5分，业务员或代办员抽取0.5分的利息，给存款户2分的利息。李某某、庞某谁收上来的钱给谁提成。大名办事处一共吸收存款77万元，其“某某”影楼用了大概25万元，王某2用了20万元左右，投资“某某汽车城”25万元左右。 21、被告人李某某供述，证明2014年5月份，馆陶县某某有限公司大名办事处开业，王某某是老板，其是业务经理，2014年9月份换成了“某某旅行社”的牌子，实际是吸收群众存款。大名办事处给存款群众开具馆陶县某某有限公司借款凭证，借款凭证上有姓名、金额、日期、红利等内容。馆陶县某某有限公司大名办事处共吸收74余万元。其招了五名代办员，通过其存款的一共七个人，共计39.8万元。其共领取4.5万余元，其中工资2.5万元，提成2万余元。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。 本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。被告人李某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。被告人李某某介绍的代办员存款金额共计39.8万元，庭审过程中，被告人王某某亦证实李某某的提成是按照通过其存款的数额计算，故，被告人李某某非法吸收公众存款的数额应认定为39.8万元。关于辨认人辩称被告人李某某系投案自首的辩护意见，经查，被告人李某某系被公安机关传讯到案，不具备投案自首的主动性要件，辩护人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人辩称被告人李某某系从犯的辩护意见，经查，被告人李某某系馆陶县某某有限公司大名办事处的业务经理，积极介绍代办员，吸收群众存款，其行为不符合从犯的特征，辩护人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见，经查，馆陶县某某有限公司在大名开办办事处，其目的是吸收群众存款，其成立后以非法吸收公众存款作为其主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，本案系自然人犯罪。辩护人该项辩护意见于法无据，不予采纳。鉴于被告人王某某、李某某当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2021年11月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 二、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2020年12月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 三、责令被告人王某某退赔集资参与人人民币342865元，责令被告人王某某、李某某共同退赔集资参与人人民币358860元。（判决生效后十日内履行） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张克大 人民陪审员  刘彦花 人民陪审员  晋海龙 二〇一九年九月二十六日 书 记 员  许 静