四川省成都市青羊区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）川0105民初12893号 原告：国金证券股份有限公司，住所地成都市青羊区东城根上街**。 法定代表人：冉云。 委托诉讼代理人：张俊，男，汉族，1984年10月12日出生，住成都市锦江区，系公司员工。 委托诉讼代理人：赵琦颖，女，汉族，1984年9月16日出生，住成都市武侯区，系公司员工。 被告：尹超华，女，汉族，1988年3月26日出生，住湖南省常宁市。 原告国金证券股份有限公司（以下简称国金证券公司）与被告尹超华质押式证券回购纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告国金证券公司的委托诉讼代理人张俊到庭参加诉讼。被告尹超华经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行了缺席审理。本案现已审理终结。 国金证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告融资欠款本金29704.01元、利息2167.16元、违约金2753.56元，共计人民币34624.73元（以上数额计算截至2016年5月12日）；2.判令被告支付自2016年5月12日起至实际履行之日止按《国金证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》约定计算的利息和违约金；3.判令被告承担本案全部诉讼费用及实现债权的全部费用。事实和理由：2015年3月5日，尹超华通过国金证券公司“佣金宝”客户端以电子形式签订了《国金证券股份有限公司股票质押式融资交易业务协议》（以下简称股票质押协议），开通股票质押式回购交易业务。其资金账户为×××06，沪市Ａ股证券账户×××80，深市Ａ股证券账户×××53。2015年6月8日，尹超华将其持有的标的证券“中信海直”（股票代码000099）8500股质押给国金证券公司。初始交易金额为105112.7元，回购日2016年6月7日，合约编号为2015060800000018。2015年6月10日，尹超华再次将其持有的标的证券“中信海直”4500股质押给国金证券公司，初始交易金额为56687.4元。回购日2016年6月9日，合约编号为2015061000000162。上述两笔股票质押融资利率为8.5%，警戒履约保证比例为130%，最低履约保证比例为115%。根据股票质押协议第二十二条约定：“股票质押式融资交易的标的证券当日（Ｔ日）收盘后，履约保障比例低于最低比例时，乙方以本协议约定的通知方式向甲方发出《履约保障通知书》，甲方应当在一个交易日（Ｔ＋1日）内选择采取如下一项履约保障措施。”编号为2015061000000162的合约，2015年7月1日标的证券履约保障比例为127%，2015年7月2日标的证券履约保障比例为114%。编号为2015060800000018的合约，2015年7月1日标的证券履约保障比例为129%，2015年7月3日标的证券履约保障比例为104%。根据股票质押协议第三十六条第（四）项约定：“当甲方标的证券履约保障比例低于约定的最低履约保障比例，且甲方未在一个交易日（Ｔ＋1日）内采取履约保障措施，其履约保障比例仍低于警戒比例的，按甲方违约处理。”尹超华在协议约定期限内未采取履约保障措施使其履约保障比例高于警戒比例。根据深圳证券交易所《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》规定以及股票质押协议约定，2015年7月7日，国金证券公司对尹超华质押的标的证券“中信海直”实施违约处置申报。2015年7月8日，国金证券公司卖出尹超华标的证券“中信海直”13000股，共计金额133333.12元。截至2016年5月12日，尹超华尚未归还欠款总额为34624.73元，其中融资本金29704.01元，利息2167.16元，违约金2753.56元。为维护原告国金证券公司合法权益，现诉至法院，请求法院支持其诉讼请求。 被告尹超华未到庭答辩、也未提交书面答辩意见。 经审查，本院认定事实如下：2015年3月，国金证券公司（乙方）与尹超华（甲方）通过网签订立了《国金证券股份有限公司股票质押式融资交易业务协议》，约定双方在股票质押式回购中的权利义务。第四条（二）甲方的义务：5、待购回期间，依据业务协议的约定支付利息。第二十三条待购回期间，出现如下情形之一的，乙方可以要求甲方提前购回标的证券：（一）待购回期间，交易履约保证比例低于最低比例的。第二十九条甲方质押的标的证券及相应孳息整体作为担保物，担保乙方对甲方的债权。担保范围包括融出方融出资金的本金和利息、违约金、发生违约处置时证券交易税费、甲方应纳所得税及乙方为追索债务支付的所有费用（包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费等相关费用）等全部债权。第三十条，乙方对甲方股票质押式融资初始交易及相应的补充质押、部分解除质押进行合并管理。履约保障比例=〔（初始交易标的证券数量×该标的证券价格+∑补充质押交易标的证券数量×该标的证券价格-∑部分解除质押标的证券数量×该标的证券价格-∑部分解除质押交易金额）/初始委托金额+实时计算的利息〕×100%。第三十二条，股票质押式融资交易的标的证券当日（T日）收盘后，履约保障比例低于最低比例时，乙方以本协议约定的通知方式向甲方发出《履约保障通知书》，甲方应当在一个交易日（T+1日）内选择采取如下一项履约保障措施：（一）提前购回该笔股票质押式融资交易；（二）与乙方进行补充质押交易使履约保障比例达到或超过警戒比例。第三十八条甲方确认，发生甲方违约情形，乙方有权（但无义务）根据相关业务规则对甲方已质押标的证券及相应孳息进行违约处理。第三十九条违约处置时，乙方以最短时间内实现乙方债权为目标决定处置顺序和数量。乙方可以通过证券交易所竞价系统或大宗交易等方式卖出全部或部分标的证券，以抵偿甲方应付金额。第四十三条甲乙任何一方违约的，违约方自违约之日起按照下述公式向对方支付违约金。违约金额=违约天数×初始交易金额×万分之三。 2015年6月8日、6月10日，尹超华分别将其持有的标的证券“中信海直”（证券代码000099）8500股、4500股质押给国金证券公司，委托金额105112.7元、56687.4元，到期年收益率为8.5%，警告履约保障比例130%，处置履约保障比例115%。 2015年7月8日，国金证券公司卖出尹超华持有的“中信海直”股票13000股、金额合计133333.12元。 审理中，国金证券公司陈述，1、尹超华账户警告履约保障比例130%及处置履约保障比例115%数值在尹超华进行初始交易时在用金宝客户端显示，同时在国金证券公司系统后台予以留痕。2、2015年7月1日，合同编号尾号为0162的合约目标证券履约保障比例为127%，7月2日为114%。3、2015年7月1日，合同编号尾号为0018的合约目标证券履约保障比例为129%，7月3日为104%。4、2015年7月7日，国金证券对尹超华持有的质押股票实施违约处置申报。5、2015年7月8日，国金证券公司出卖尹超华标的证券13000故，金额共计133333.12。6、截止2016年5月12日，尹超华尚欠国金证券公司融资欠款本金34624.73元、利息2167.16元、违约金2753.56元。 本院认为，国金证券公司与尹超华签订的《国金证券股份有限公司股票质押式融资交易业务协议》是双方当事人的真实意思表示，不违反法律、行政法规禁止性规定，依法成立并合法有效。根据双方约定，尹超华在履约保障比例低于警戒值时，并未按照合同约定进行补充质押或采取其他相应的保障履约措施，国金证券公司有权对尹超华质押给国金证券公司的证券实施违约处置。根据前述查明的质押数额及违约处置情况，尹超华应向国金证券公司支付质押融资欠款本金29704.01元以及截止2016年5月12日的利息2167.16元、违约金2753.56元。2016年5月12日之后的利息及违约金应按照约定的计算方式计算至质押融资欠款本金实际付清之日止。 综上，根据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百一十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、一百四十四条之规定，缺席判决如下： 尹超华于本判决生效之日起十日内支付国金证券股份有限公司融资欠款本金29704.01元以及截止2016年5月12日的利息2167.16元、违约金2753.56元，并支付自2016年5月13日起至本金实际付清之日止的利息、违约金（按双方签订的《国金证券股份有限公司股票质押式融资交易业务协议》约定计算）。 如未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费666元，由尹超华负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。 审 判 长 李 琳 人民陪审员 范 沈 人民陪审员 何驰宇 二〇一九年九月二十七日 书 记 员 邓郁锚