河北省雄县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0638刑初214号公诉机关河北省雄县人民检察院。被告人王爱平，女，1968年8月26日出生，汉族，初中文化，北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司负责人，河北省廊坊市文安县人，住文安县。2018年9月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被雄县公安局刑事拘留，2018年11月6日被逮捕，现羁押于保定市看守所。辩护人闫文华，河北助友律师事务所律师。河北省雄县人民检察院以雄检公诉刑诉（2019）70号起诉书指控被告人王爱平犯非法吸收公众存款罪于2019年7月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省雄县人民检察院指派检察员范颖、李佳佩出庭支持公诉，被告人王爱平及辩护人闫文华到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省雄县人民检察院指控，2013年10月至2015年11月，被告人王爱平等人以北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的名义，通过散发传单、播放广告等形式，向社会公开宣传提供金融服务、以高利息为诱饵，先后吸收崔某1、陈某1、李某8、董某1扣等83户129笔存款，吸收存款金额共计人民币14117500元，至今尚未返还金额人民币12733497元。就上述指控，公诉机关当庭提交书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。据此认为，被告人王爱平非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王爱平对指控的犯罪事实供认，当庭自愿认罪。辩护人提出，对指控被告人王爱平构成非法吸收公众存款罪无异议，但此案应认定王爱平为单位犯罪的直接责任人员，不应认定王爱平为个人犯罪；关于犯罪数额无被害人询问笔录的不应认定，属事实不清，证据不足；被害人已向人民法院起诉的数额应扣除。被告人部分返还被害人、此款用于正常经营、自愿认罪可酌情从轻处罚。经审理查明，2013年10月至2015年11月，被告人王爱平等人以北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的名义，通过散发传单、播放广告等形式，向社会公开宣传提供金融服务、以高利息为诱饵，先后吸收崔某1、陈某1、李某8、董某1扣等83户129笔存款，吸收存款金额共计人民币14117500元，至今尚未返还金额人民币12733497元。上述事实，有检察机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、人口信息，证实被告人王爱平的出生日期为1968年8月26日，系完全刑事责任年龄人。2、银行账单，证实被告人王爱平尾号为3865的农业银行账户自2013年9月27日至2015年9月23日银行交易流水明细。3、王爱平中国农业银行卡流水，证实被告人王爱平尾号为5173的农业银行账户信息以及2015全年的银行交易流水明细。4、内资企业情况登记基本情况表，证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的负责人为王爱平，经营范围：为公司承揽业务。2013年8月7日成立。5、到案经过，证实被告人王爱平于2018年9月29日被北京市公安局丰台分局民警抓获。6、收据复印件五十二页，证实银宝通及王爱平向被害人返款情况。具体收据情况如下：张某1票据4张，收到王爱平、银宝通交款总计1万元；崔某2票据3张，收到银宝通交款总计8500元；陈某1票据4张，收到王爱平、银宝通交款总计11000元；崔某3生票据3张，收到银宝通交款总计8500元；张某6票据3张，收到银宝通交款总计11000元；邓某2票据2张，收到王爱平交款总计4000元；胡某票据5张，收到王爱平、银宝通交款总计567475元；郜某票据4张，收到王爱平、银宝通交款总计11000元；孟某1票据6张，收到王爱平、银宝通交款总计13000元；甄某票据4张，收到王爱平、银宝通交款总计8000元；崔某1票据4张，收到王爱平、银宝通交款总计7000元；李某13龙票据2张，1张范某代领，收到银宝通交款总计4000元；李某2票据7张，收到银宝通交款总计16500元；朱留住票据2张，收到银宝通交款总计3000元；赵和顿票据5张，收到王爱平、银宝通交款总计11000元；李某8票据13张，收到王爱平、杜某1、银宝通交款总计21500元；李某3票据13张，收到王爱平、杜某1、银宝通交款总计9000元；王某4票据6张，收到王爱平、银宝通交款总计25000元；何某1票据6张，收到王爱平、银宝通交款总计36000元；何某2票据7张，收到王爱平、银宝通交款总计14000元；李某4（王某3）票据6张，收到王爱平、银宝通交款总计14000元；邓友和票据2张，收到银宝通交款总计4000元；范某票据3张，收到银宝通交款总计6000元；李某1（王玉芳）票据7张，收到王爱平、银宝通交款总计26000元；董某1扣票据6张，收到银宝通交款总计103000元；谷某票据2张，收到王爱平、银宝通交款总计3000元；赵某3票据2张，收到王爱平、银宝通交款总计5000元。7、北京市规划和国土资源管理委员会出具的查询结果告知单，证实经北京房屋交易查询系统查询王爱平、杜某2、杜某3、杜某44人无房屋登记信息。8、中国银行保险监督管理委员会保定监管分局出具的证明，证实经对金融许可证管理系统查询，未发现北京市银宝通投资管理有限公司雄县分公司的注册信息。9、北京市银宝通投资管理有限公司雄县分公司工商登记材料（申请设立资料、章程、营业执照、变更登记材料、组织代码证等），证实北京市银宝通投资管理有限公司雄县分公司由丁志强2013年8月7日申请设立，后变更登记负责人为王爱平，公司性质为有限责任分公司，组织代码：07595559-X，经营范围为投资管理金融服务等，股东有王爱平、杜某2、杜某3。10、司法鉴定意见书，证实银宝通雄县分公司吸收存款情况，根据银宝通雄县分公司明细账、收据、存款人笔录等资料，经鉴定,2013年10月至2015年11月银宝通雄县分公司吸收83户129笔存款14,215,900.00元(包含利息转存本金98,400.00元)；应付利息金额2,574,364.78元；2014年10月至2018年11月已返还款项3,958,367.78元，其中：利息814,877.78元，返款3,143,490.00元；至今尚未返还金额12,831,897.00元(包含利息转存本金98,400.00元)，涉及78户115笔存款，其中已报案57户、未报案21户。11、王爱平招商银行历史交易明细表58页,证实被告人王爱平尾号为9066的招商银行账户的交易记录情况、与各被害人之间的往来账目等。12、王爱平农业银行户口历史交易明细表9页和王爱平农业银行个人账户信息9页，证实被告人王爱平农业银行两个借记卡账户5173、3865为同一核算账户5525，其在2014年至2106年在招商银行进行个贷理财产品的购买情况。13、中国农业银行雄县分公司出具的个人账户信息查询结果表，证实被告人王爱平在农业账户有两个借记卡账户尾号分别为8666与3865，这两个账户开户日期为2013年9月27日。14、扣押清单及扣押的警示牌照片和北京银宝通投资管理公司相关资料，证实此警示教育牌记载雄县金融办、工商局、公安局联合声明严禁吸收社会公众存款；银宝通投资管理公司相关资料为公司内部的相关管理制度和宣传彩页。15、扣押清单及扣押王爱平持有的存款人账目四十五页，证实存款人的存款金额、次数、利率、利息返还的具体情况。16、证人陈某3证言，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司上过班，时间是2013年8月份至2017年10月底。开始是业务员，在外面散发宣传资料，到2014年的6-7月份，郭云霞经理辞职，王爱平让其做经理，其答应代理一下。公司初期是做宣传投资、理财、散发传单，后来就办理pos机，网站什么的。向客户介绍投资、理财，先向客户介绍公司简介，公司与别的公司、银行等都有合作关系，突出公司实力强大，然后按照传单上理财收益表给客户介绍存款后能得到多少利息等一些事项。宣传单上理财收益表规定存款期限3个月利率是10％、存款期限6个月的利率是13％、存款期限12个月的利率是15％和18％，就是这4种模式。客户去了，工作人员就向他们介绍以上说的4种存款模式，客户考虑哪个合适就选择哪个存款模式。公司法人是王爱平。王爱平的爱人杜某4，他也是老板，负责全面工作。公司会计叫王某5，负责开收据，她在2015年11月份左右不在那做了。客户交现金的交给会计，一般都是刷pos机，pos机和老板王爱平的卡绑定着呢。会计收了现金以后也是存到老板的卡里。业务员还有王某5、孙某3、宋某2。郜某在公司存过款。在这个公司存款的大约有40至50人，开始公司按时付给他们利息。后来资金链断裂也付给他们利息，但是没有按照规定的利率付给他们息。公司宣传用的小广告是王爱平从北京拿回来的，拿回来的时候是成品。广场的大屏幕是王爱平安排的。17、证人王某5证言，证实其在银宝通公司上过班，时间是2014年1、2月到2015年10月份。这家公司的经营范围好像是投资管理，就是客户在公司存了钱能挣很高的利息，利息是多少其不清楚。宣传资料上面写着利率从百分之十到百分之十八不等，期限从3个月到12个月不等，客户可以根据自己的情况进行选择存款的方式。其在公司负责会计工作。具体工作是登记日常花销，存款的客户来给客户开具一下收据，收过客户现金，但是客户直接存现金的特别少，一般都是pos机刷卡。Pos机刷卡也是其操作的，款项直接到了王爱平帐上。其收的现金直接汇款到王爱平的账号里，王爱平的卡是农行卡，pos机绑着王爱平的卡。如果客户存款，工作人员要和老板王爱平联系，把存款金额、期限、利率告诉老板，老板再通过快递公司给邮寄过来，客户在上面签字后，一份公司留存，一份客户自己拿着，这些《理财合作协议》都是老板打印好了之后，就剩下乙方客户签字了，公司甲方都是格式性的。客户签字后的《理财合作协议》都是由老板王爱平保存着。这家公司的法人是王爱平，王爱平的爱人杜某4也是老板，负责管理工作。其开的收据存根都给了老板王爱平了，其记的账，辞职时给了王爱平了。陈某3、孙某3、宋某2是业务员。其只介绍了其母在那存了不是1万就是2万元。大约是40-50个人在公司存钱了。公司吸收的存款其上班时都是按时给他们发利息，大部分客户的利息是王爱平直接给客户转款，有很少部分是通过其再给客户。其给客户利息其开收据，客户签字。王爱平直接给客户的利息也需要找其签字，客户签收利息的收据其辞职后给了王爱平，这些存款的客户自己看见宣传单去的，有些是业务员发展去的。公司宣传用的小广告是王爱平从北京拿回来的，拿回来的时候是成品。其工资是王爱平发，发工资的时候有现金，有转账。18、证人郭某2证言，证实2017年下半年开始，其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司看家，公司的老板一个叫杜某4，一个叫王爱平，王爱平是其外甥女。19、证人赵某4证言，证实雄县政府广场的电子屏幕是他们公司负责的，给北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司做过宣传，具体时间记不清了。广告播放了大约一个月的时间，是滚动播放的，广告内容是北京银宝通投资有限管理公司雄县分公司提供的。20、证人孙某3证言，证实其在北京银保通公司工作过，自2013年至2015年在那上班。这家公司营业执照上登记的是王爱平，但是每次开会都是杜某4主持，他和王爱平是夫妻。杜某4开会给员工讲公司的发展方向、如何向客户介绍公司的情况等方面的事情。杜某4开会也介绍过关于吸收存款的事情。公司吸收存款散发的宣传彩页是其和杜某4在北京拉回来的。其没有介绍过存款的客户，其亲戚和两个姐们听说其在这上班，他们就去存钱了。曹某，邓某2、李某3在这存款了。21、证人宋某2证言，证实其2014年在北京银保通公司工作，去时是杜某4接待的。平时开会都是杜某4，布置工作也是他。营业执照上的负责人是王爱平，王爱平和杜某4是夫妻。杜某4强调客户来了怎么和客户介绍存款，客户把钱存这公司在转贷出去，争取利息等。客户来了其主要就是介绍利息、年限，存款的合同是从北京拉来的。22、被害人辛某陈述，证实2014年其捡到一个小广告，上面宣传高息吸收公众存款，其就去了雄中西路南公司门脸。杜某4跟其介绍存款的事，公司老板叫王爱平，是杜某4妻子。2014年其在那存了20多万元，后来利息没支取，就存在那当本金了，现在总共在那存款74万元。后来给其开了两个收据，其与北京银宝通投资管理有限公司鉴定两份《理财合作协议书》，签协议时杜某4在场是在公司签订的。是用pos机转账，对方的账户名称是王爱平。对方在2014年给过其利息，再后来就没有给过。并证实收到过5000元现金。23、辛某提交的pos机小票复印件壹份、收据复印件贰份，理财合作协议贰份共计陆页、其他资料壹份、宣传资料陆页，证实被害人辛某2015年3月22日在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司分两次存款共计68万元。24、被害人张某1陈述，证实2015年，小广告上面宣传吸收存款，其按照广告上面的地址到公司门脸雄中西路南。陈某3和王某5给其介绍存款的几种模式，公司的老板是王爱平，其存了五万元，并签订《理财合作协议书》。存的一万元现金给的陈某3，四万元刷的农行卡，对方户名是王爱平，对方给过其8000元的利息，其给对方写了个收据。还收到对方返还的10000元钱，其在《收据》上签字。25、张某1提交的理财合作协议、收据pos机小票，证实张某12015年3月10日在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司分公司存款共计5万元，利率为18%，协议约定甲方向乙方按年付息。26、被害人张某2陈述，证实2015年，其在政府广场的电子大屏幕看到这家公司的宣传信息，及这家公司发的一些小广告，广告上宣传吸收存款，其去了公司的门脸。陈某3经理给其介绍了几种存款模式。杜某4是那的负责人。公司老板王爱平。其从那总共存了三笔钱，2015年8月15日存十二万元，2015年11月5日存十二万五千四百元，2015年11月25日以其妻子卢贺玲的名义在那存了十万四千伍佰元，共计三十四万九千九百元，收款收据是陈某3开的，王爱平也在场。三份理财合作协议是在他们公司签订的。对方付过利息。其在对方提供的《收据》签字。27、收据复印件、理财合作协议、宣传资料、张某2身份证复印件，证实张某2分三次在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司分公司存款共计三十四万九千九百元，利率为18%，协议约定甲方向乙方按年付息。28、被害人王某1陈述，证实其在银宝通公司门脸咨询是宋某2接待的，她给其一张宣传彩页和名片，宣传彩页上有存款的几种模式，利率等。这家公司的老板是王爱平，其在那存10万元，签了一份理财合作协议。存1万元现金，9万是pos机转账，对方的户名是王爱平，对方就给过其1000元。29、收据复印件、理财合作协议、农业银行个人账户明细、资金往来信息查询结果单，证实王某1在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司分公司存款共计10万元，利率为18%，协议约定甲方向乙方按年付息。30、被害人穆某陈述，证实丈夫崔某3生在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存了钱，现在利息和本金都取不出来了。一共在那存三笔，共计20万元。都是pos机刷的卡。对方卡号不知道，小票尾号是5173，是农行的卡。理财协议合同是在公司签的，这家公司给过其8500元钱都是现金，有收条。31、报案资料、理财合作协议、收据复印件、崔某3生身份证复印件、宣传彩页，证实崔某3生分三次在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司存款共计20万元，利率为18%，协议约定甲方向乙方按年付息。32、被害人陈某1陈述，证实其在2013年看见这家公司宣传牌子，到那公司工作人员说能存钱，王某5和陈某3给其介绍了几种存款的期限和利息，其在那存了三笔钱，总共金额是13万元。期限有半年的，有一年的，利率是百分之18，都是在公司刷的pos机，转入账号是62×××73，姓名是王爱平。对方给其开了收据，还签了《理财合作协议书》。有两份理财合作协议书被收回了，王爱平给其打了两张欠条，现手里就剩下一份理财合作协议书。对方给其返还13000千元利息。到目前本息合计总共欠其20多万元。在2017年的5月份收到10箱酒，每箱2160元，其去雄县中学的门脸那拉的，对方写了收条其在上面签了字。33、报案资料、手写证明材料、理财合作协议、收据复印件、陈某1身份证复印件、欠条复印件、资金往来信息查询结果单，证实陈某1分三次在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司存款共计13万元及报案情况。34、被害人何某1陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，利息和本金都支取不出来，其感觉受骗所以来报案。2015年见这家公司散发的小广告是吸收存款的。其在那存了2笔，2015年10月8日存了5万元，期限半年，利率是18%，并签订《合作理财协议》；2015年10月10日存了5万元，期限半年，利率是18%，签订《合作理财协议》。王爱平是这家公司的负责人，对方给其开了收据。其收到对方返还的36000元钱，其在《收据》上面签字。35、收据复印件二份及理财合作协议二份，证实何某1在王爱平经营的北京银宝通投资管理有限公司分两次存款共计十万元，利率为18%，协议约定甲方向乙方按年付息，2016年4月8日、4月10日分别付息4500元。36、被害人张某3的陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2014年10月存10万元，2015年10月份合同到期本息共计118000元，对方给其50000元钱，剩下的钱给其打了一个《借条》，并把《合作理财协议》收回了。2015年2月10日存10万元。2015年5月21日存10万元，签订《合作理财协议》。2015年8月28日存8万元。存钱时是王薇和杜某4在那。2016年，对方通过转账的方式给其返还8000元钱，其给对方写了收据。37、收据复印件四张，借条复印件一张、合作理财协议复印件三份，证实张某3分别于2015年2月10日、2015年5月21日、2015年8月28日向北京银宝通投资管理公司存入28万元，双方约定利率为18%，利息按年付息，到2016年5月21日付息18000元，按季付息，截止2015年11月28日付息3600元，按年付息，2016年2月10日付息18000元。王爱平方于2016年11月2日、2016年2月5日向张某3现金转账共计8000元，还有2000元没有收据。北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司在合同到期后向张某3返还50000元后仍欠张某368000元。38、被害人徐某陈述，证实2015年5月10日其在北京银宝通投资管理有限公司存款5万元，并签订了《合作理财协议》，对方开了收据。后杜某4在2016年返还其现金2000元，2017年底一个老太太给其返还2000元钱，其在对方收据上签字，这家公司的负责人是王爱平。其向王爱平5173的卡里转的5万元。39、收据复印件一份、合作理财协议复印件一份，证实徐某于2015年5月10日在北京银宝通投资管理有限公司存款5万元，存款模式是1年期限，利率为18%。40、被害人李某1陈述，证实其于2015年7月1日通过现金方式向北京银宝通投资管理有限公司存款4万元，双方签订《合作理财协议》，后返还16000元，其给对方写了12000元的收据，4000元没有收据。公司负责人是王爱平。41、收据复印件二份、合作理财协议复印件一份，证实李某1于2015年7月1日在北京银宝通投资管理有限公司存款4万元，6个月期限，利率为13%，2016年1月1日付息2600元。2018年1月12日李某1收到北京银宝通投资管理有限公司款项12000元。42、被害人赵某1陈述，证实2015年5月11日其在北京银宝通投资管理有限公司存款7万元，双方签订《合作理财协议》，对方给其出具收据，对方两次给其返还款17000元。公司负责人是王爱平，后来对方给不了钱，折给其21600元的酒。43、收据复印件一份、合作理财协议复印件一份，证实赵某1于2015年5月11日在北京银宝通投资管理有限公司存款7万元，存款模式是1年期限，利率为18%，按年付息，2016年5月11日付息12600元。44、被害人王某2陈述，以其丈夫杜振华名字分别于2014年12月14日、2015年3月24日通过现金和POS机方式向北京银宝通投资管理有限公司共计存款10万元，并签订《合作理财协议》，钱刷给对方的户名是王爱平。后来对方给其返还过13000元钱，其给对方写了收据。目前该公司总共欠其20万元左右，其和王爱平之间没有其他债务纠纷。45、收据复印件二份、合作理财协议复印件二份，证实王某2以其丈夫杜振华名义分别于2014年12月14日、2015年3月24日向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款10万元，期限1年，利率为18%，按年付息，2015年12月14日付息9000元，2016年3月24日付息9000元。46、被害人赵和顿陈述，证实于2014年7月15日、2015年7月15日向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款7万元，并签订《合作理财协议》，对方给其开了收据，转入的账号户名是王爱平。后来对方陈某3返还其11000元钱，其给对方写了收据。对方给其10箱酒，总共折款30000元。公司负责人是王爱平。47、收据复印件一份、合作理财协议复印件一份，证实赵和顿分别于2014年7月15日、2015年7月15日通过POS机及转存方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款7万元，期限1年，利率为18%，按年付息。2016年7月15日付息12600元。48、被害人赵某2陈述，证实于2015年3月1日、2015年7月12日其向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款50万元，并签订《合作理财协议》，其和对方要钱，对方不还钱，其就折了对方50万元的酒。对方把原件收回。当时刷卡对方账号是王爱平。后来杜某4给其返还过6500元钱。49、POS机小票复印件2张、收据复印件2张，合作理财协议复印件2份，证实赵某2分别于2015年3月1日、2015年7月12日通过POS机方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款50万元，期限1年，利率为18%，按年付息，2016年3月1日付息36000元，2016年7月12日付息54000元。50、被害人韩某1陈述，证实其于2014年9月3日、2015年9月3日、2015年3月15日、2015年10月12日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司共计存款23万元，并签订《合作理财协议》。协议到期王爱平就把《合作理财协议书》收回，给其写了借条，王爱平是该公司的负责人。后来对方给其返还2000元钱，其给对方打了收条，到目前为止，对方一共欠其30万元左右。用其建行的卡向王爱平的账户里转过一笔10万元。51、借条复印件一份、收据复印件二份、合作理财协议复印件二份，证实韩某1共向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款23万元。2015年4月12日付息5400元，2016年9月3日付息18000元。王爱平将2015年3月15日签订的合作理财协议收回后出具借条，欠韩某1本金7万元，利息6300元。52、被害人孟某1陈述，证实其于2015年8月26日在北京银宝通投资管理有限公司存款10万元。期限3个月，签订《合作理财协议》，后来该协议原件被王爱平于2015年11月26日收回，王爱平给其写了借条。其跟他们要钱，给其13000元钱，给他们开了收据。至今尚欠其本息大概16万元左右。53、报案材料一份、借条复印件一份、证明一份、合作理财协议照片四张，证实孟某1于2015年8月26日存款10万元，投资期限3个月，年利率18%，到期后，应付利息62903.67元。合作协议到期后，因王爱平方无法履行返还本金及利息的约定，将《合作理财协议》收回，并改为借条交予孟某1。54、被害人郜某陈述，证实其于2015年4月24日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万元，并签订合作协议。钱交给的陈某3，后来对方给其返还了11000元钱，还折给其56000元的酒。公司负责人是王爱平。存款到期后由于王爱平还不了钱，其在雄县人民法院起诉了这家公司，其有民事判决书。55、收据复印件5份，合作理财协议复印件1份，雄县人民法院民事判决书复印件，证实郜某于2015年4月24日向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万元，存款模式为1年期限，年利率为18%，按年付息，2016年4月24日付息18000元。王爱平一方分四次向郜某返还利息共计11000元。判决书证实北京银宝通投资管理有限公司在判决生效后应向郜某一方支付借款本金74140元及利息。56、被害人梁某陈述，证实其于2014年5月通过POS机的方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万元，到期于2015年5月份没有支取10万元本金及18000元利息，又存入3.2元，总计存入15万元，并签订《合作理财协议》。钱打入王爱平的账户。存款到期后，该公司不还钱，其在雄县法院起诉了该公司，判决书生效后对方没有还钱。57、收据复印件一份、合作理财协议复印件一份、雄县人民法院民事判决书复印件，证实梁某于2014年5月通过POS机的方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万元，2015年5月份没有支取10万元本金及18000元利息，又存入3.2元，总计存入15万元，存款模式为1年期限，年利率为18%，按年付息，2016年5月20日付息27000元。民事判决书证实北京银宝通投资管理有限公司应向梁某一方偿还本金150000元，利息27000元。58、被害人孙某1陈述，证实于2015年1月13日通过POS机的方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款1万元，转给的王爱平，对方给其开了收据，并签订《合作理财协议》。后来对方给其返还6500元钱。59、报案资料一份、合作理财协议复印件一份、收据复印件一份、北京银宝通投资管理有限公雄县分公司宣传彩页一张，证实上述材料为孙某1提供。60、被害人崔某1陈述，证实以其和其妻名义于2014年4月份、2015年4月28日、2015年6月19日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款共计20万元，转到王爱平的卡。公司老板是杜某4，后来才知道这家公司的负责人是王爱平。后来王爱平的老姨、陈某3、杜某4给其返还过7000块钱。61、报案资料两份，收据复印件，合作理财协议复印件、公司宣传彩页，证实上述材料为崔某1提供。62、被害人甄某陈述，证实其于2014年11月份通过转账方式向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款6万元，双方签订了合作理财协议。是通过甄素梅的银行卡打到王爱平账户的。到期后对方就给其写了一张借条，合作理财协议被他们收回，借条上写的甄素梅的名字。后对方返还了8000元钱。63、报案材料一份、收据复印件四份、借条复印件一份，证实上述材料为甄某提交。64、被害人邓某1陈述，证实其于2015年9月12日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，双方签订了合作理财协议。对方给其出具收据。后来陈某3和王爱平的老姨分两次返还其现金4000元，其给对方写了收条，王爱平是该公司的负责人。65、报案材料一份、收据复印件一份、合作理财协议复印件一份，证实上述材料为邓某1提交。66、被害人杨某陈述，证实其于2015年10月份在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款118000元，是其2014年10月8日在这存的10万元本金和到期利息18000元，给其开了收据，王爱平也在场，双方还签订合作理财协议。后返还其4000元，公司的负责人是王爱平。67、报案资料一份、收据复印件三份、合作理财协议复印件一份，证实杨某提交并与其陈述相吻合。68、被害人张某4陈述，证实其于2014年12月6日通过POS机两次向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，用其银行卡转给的王爱平。后返了部分钱，王爱平将原来签订的合作理财协议收回，给其写了一张29000元的欠条。到目前给其返还43000元，给对方写了收据。69、报案资料一份、合作理财协议复印件一份、收据、欠条复印件各一份，证实张某4于2014年12月6日向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款情况。到期后，王爱平将原来签订的合作理财协议收回改写为欠条。70、被害人李某2陈述，证实其于2015年7月5日通过POS机向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，双方签订了合作理财协议。后陈某3和王爱平的老姨郭某2给其返还16500元钱，其给对方开了收据。目前为止，公司还欠其本息6万元左右，王爱平是这家公司的负责人。71、合作理财协议复印件一份、POS机小票复印件、收据复印件八份，证实李某2陈述情况。72、被害人李某3陈述，证实其通过一个姐们知道这家公司吸收存款，在2015年4月9日存了2万元，签订了《合作理财协议》。对方给其返还7000元，其给对方写了收据，还返还2000元没有签字。公司负责人是王爱平。到目前为止公司欠其本息共计3万多元。73、报案资料贰页、理财合作协议叁页、收据复印件壹页、李某3身份证复印件壹页，证实上述材料为李某3提供，与其陈述内容印证。74、被害人李某4、王某3陈述，证实看到这个公司的广告，宣传吸收存款，其去了公司。公司的老板是王爱平，其存了7万多元，有收据和理财合作协议，给其返还七千元。75、理财合作协议、收据复印件、身份证复印件、宣传彩页，证实李某4、王某3提交，并与其陈述内容相互印证。76、被害人郝某陈述，证实其丈夫刘成录，在一个月前去世了。刘成录与公司签订《理财合作协议》。存款五万元。北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司开了收据。对方返还17000元。77、报案资料、理财合作协议书、收据复印件，证实刘成录于2014年12月26日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，存款模式为1年期限，年利率为18%，双方签订了合作理财协议。收到17000元。78、被害人张某5陈述，证实其认识陈某3，经她介绍，得知这家公司吸收存款。以其母亲周秋芳的名义在2015年3月19日存了5万元，以其名义2015年5月26日存了5万元，并签订《合作理财协议》。转入的户名是王爱平，是建行的卡。对方给其返回14000元钱。王爱平是这家公司的负责人，公司总共欠其本息大概15元左右。79、收据复印件、理财合作协议书，证实张某5和其母亲周秋芳的存款情况。80、被害人董某1扣陈述，证实其见过这家公司散发的小广告。2014年9月份，其在那存了50万元，返还其利息5750元，本金返还了14250元，剩下的485750元又存在那里了，签订《合作理财协议》。存50万对方给其开了个收据，协议到期对方将收据收回，给其写了一个485150元的收据。对方付给其利息45000元，公司目前本息总计欠其60多万。公司的负责人是王爱平。81、收据复印件、理财合作协议书、民事判决书复印件。证实董某1扣的存款及返还情况。82、被害人王某4陈述，证实其于2014年9月份在那存了5万元并签订《合作理财协议》。协议到期其找对方要钱，对方给其返还9000元把协议收回了，给其打了5万元的欠条，欠条是王爱平给写的。对方返还过15000元，公司共欠其5万元，公司负责人是王爱平。83、收据复印件、欠条复印件，证实王某4于2015年9月在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万，存款模式为1年期限，年利率为18%，双方签订了合作理财协议，后期协议被收回打欠条五万还利息6000元。84、被害人扬天祥陈述，证实经常看见这家公司做宣传，2015年3月23日其在这家公司存了10万元，签订了《理财合作协议书》。协议书到期王爱平把协议收回了，给其写了欠条。王爱平是这家公司的负责人。对方返过1000元，到目前为止公司总计欠其连本带息17万多。85、收据复印件、欠条复印件，证实扬天祥在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万，返还利息1000元。86、被害人曹某陈述，证实其于2014年在那存2笔共5万元，2015年11月份到期，其连本带息又存了5.9万元。对方账户名是王爱平，对方给其开了收据。返回过9000元。目前这家公司连本带息一共欠其大概8万元左右。87、收据复印件、理财合作协议书、收据复印件，证实曹某、曹脉存于2015年11月20日两次在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款五万九千元，双方签订合作理财协议及返还情况。88、被害人何某2、李某5陈述，证实其在2015年6月27日在王爱平公司存了4万元，并签订《合作理财协议》。杜某4给其返还过12000元。公司负责人是王爱平。到目前公司连本带息欠其大概6万元左右。89、理财合作协议书、收据复印件，证实何某2在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款4万元。90、被害人赵某3陈述，证实其在王爱平公司存了两笔钱，2015年4月份存了30万元，并签订理财合作协议，到期后，对方把协议收回给其写了欠条。2015年6月12日存30万元，并签订理财合作协议，到期后又让其把这30万元钱存了，对方又给其写了收据，转到王爱平卡上。王爱平是公司负责人。杜某4通过微信转账给其3000元钱，王爱平的老姨给其返还2000元钱，其在收据上签的字，对方材料记载着其拿走一颗钻石，王爱平说这颗钻石价值四五千元。公司连本带利息一共欠其100多万元。91、理财合作协议书、收据复印件、欠条复印件，证实赵某3在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款并签订合作理财协议。92、被害人李某6陈述，证实其在2015年5月22日在王爱平那存了6万元，签订《合作理财协议》，其交的现金，对方给其开收据。对方给其返过11000元，一个女的给其返还7000元，2000元是一个老太太给其发的。目前为连本带利息一共欠其大概10万元左右。93、合作理财协议复印件、收据复印件，证实李某6于2015年5月22日通过现金方式在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款6万元。94、被害人粟龙群陈述，证实其于2014年11月份在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，2015年11月11日将5万元本金和9000元利息续存在该公司，签订《合作理财协议》。后来杜某4和一个老太太给其返还3000元，其在收据上签字。目前公司欠其本息一共9万元左右。95、收据复印件、合作理财协议复印件，证实粟龙群存款情况。96、被害人宋某1陈述，证实其和朋友经宋某2介绍于2013年向北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款10万元，存款双方签订了合作理财协议，对方给其2万元钱，剩下的8万元其与朋友一人4万元，其把4万元续存了，并签订了合作理财协议。对方开了收据，但是自己找不到该收据，后来该公司的陈某3通过转账方式给其返还过钱，该公司还欠其本息共计2万元左右。对方给其2箱酒，每箱2160元。公司的负责人是王爱平。97、合作理财协议复印件一份、收据复印件七张，证实宋某1在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款4万元，后公司多次向宋某1还款共计38000元。98、被害人董某2的儿子董某3陈述，其父董某22015年5月21日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款7万元。对方给开了收据。2018年8月份对方通过微信给其父亲返还2000元，目前公司连本带利息一共欠其父亲10万元。99、收据复印件、理财合作协议、董某2身份证复印件，证实董某2在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款7万元。100、被害人李某7陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，现在利息和本金支不出来了，其感觉受骗了来报案。2015年10月20日存了20万元，签订《合作理财协议》。在公司刷POS机是180000元，还交了20000元的现金，户名是王爱平，王爱平的老姨返给其4000元。王爱平是北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的负责人。101、收据复印件、POS机复印件、理财合作协议复印件，证实李某7存款及公司还利息4000元。102、被害人朱某陈述，证实2015年10月28日在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款一万元，对方给其开了收据，郭某2返还其3000元钱。公司负责人叫王爱平。103、理财合作协议复印件、收据复印件各一份，证实朱某存款一万元。104、被害人郭某1陈述，证实其上下班经常看见北京银宝通投资管理公司雄县分公司做宣传，在那存了2笔钱。2015年5月18日存了11万元钱，签订了《理财合作协议书》，到期后王爱平把《理财合作协议书》收回给其写了《借条》。2015年7月29日在这家公司存了23万元钱，签订了《理财合作协议书》，到期后把《理财合作协议书》收回给其写了《借条》。王爱平是这家公司的负责人。第二次23万元是直接转账到王爱平账户了。一直没有给其返过钱，目前欠其本息大概50多万元。对方记载的付款记录是付给其的第一笔至第四笔的利息，总计付给其37000元钱，后来对方又给其50箱酒，一箱折款2160元，对方又给其30箱酒，每箱3000元，折价9万元。其给对方写了收据。105、借条2张，证实王爱平分别向郭某1借款23万元、11万元，年息18%。106、被害人李某8陈述，证实2014年在王爱平公司存款，到期后续存了。2015年4月8日存4万元，签订《合作理财协议》。2015年8月22日存了3万元，签订《合作理财协议》，对方把原件《合作理财协议》收回了，王爱平给其写了两张《借条》。王爱平是北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的负责人。目前总计欠其本息10万元。其收到对方返还的30500元。107、理财合作协议复印件、收据复印件、借条复印件。证实李某8分两次存款7万元。108、被害人范某陈述，证实其在在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了。2015年9月2日存了5万元，签订《合作理财协议》。对方给其返还2000元、4000元。公司负责人是王爱平。109、收据复印件、理财合作协议、身份证复印件1张。证实范某在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款5万元，公司向范某付息9000元。110、被害人郑某陈述，证实以老伴张二彩的名义在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了。2015年4月24日存了1万元，签订《合作理财协议》。对方返还过2000元。111、收据复印件1张、理财合作协议3页、身份证复印件2张，证实张二彩在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款1万元，公司向张二彩付息1000元。112、被害人周某陈述，证实其以郭某4的名义在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了。2015年3月份存了10万元，签订《合作理财协议》到期后，公司负责人王爱平把《合作理财协议》收回给其写了《欠条》。其于2018年3月29日向雄县人民法院起诉。对方返还5000元其给对方写了收据。法院判决后也没有给其钱。113、欠条一张、民事判决书，证实王爱平欠郭某410万元，利息11000元。雄县人民法院于2018年5月4日判决北京银宝通投资管理有限公司偿还郭某4借款本金100000元，利息13000元。114、被害人谷某陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2015年8月份存5万元，2015年9月份存10万元，签订《合作理财协议》。王爱平的老姨郭某2给其返还2000元，王爱平返还其1000元，其在收据上签字。王爱平是这家公司的负责人，目前欠其本息共计18万多元。115、收据复印件1张、理财合作协议6页、银行回单复印件1页，收据复印件1页、POS机小票复印件1页，证实谷某在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款150000元，公司向谷某于2016年3月23日、8月8日，付息18000元。116、被害人刘某陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2014年存5万元，2015年的3月29日其又把本金5万元钱续存在这家公司，签订《合作理财协议》。杜某4接待的其。给其返还28000元，其在收据上签字。117、收据复印件1份、理财合作协议复印件1份，证实北京银宝通投资管理有限公司收刘某本金50000元，公司向刘某于2016年3月29日付息9000元。118、被害人孙某2陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2014年9月存3万元，到期后支取了利息，3万元的本金没有支取，加上7万元总计10万元又存在这家公司。对方给其开了收据，还签订《理财合作协议书》。在2016年3月份存款到期后，王爱平给其换成欠条，把收据和《理财合作协议书》收回。对方给其返还12000元钱，其给对方写了收据。119、报案材料、欠条复印件、身份证复印件、说明、宣传彩页一份，证实孙某2向北京银宝通投资管理有限公司存款10万元。120、被害人邓某2陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2015年1月14日存9万元，签订了《合作理财协议》。其从银行直接转给的王爱平。对方收钱后，给其开了收据（王某5开具），对方返还4000元钱，其给对方写了《收据》。起诉后法院给其要回5000元。到目前为止欠其本息大概15万元。公司负责人是王爱平。121、身份证复印件、报案材料、理财合作协议，证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司收邓某2本金9万元及返款情况。122、被害人崔某2陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2014年10月份存10万元，是用谢辉的农业银行卡向王爱平5173的卡里转，存了10个月，转存期限一年，并签订《理财合作协议》。公司负责人是王爱平，要钱时是杜某4接待的。其收到对方返款8500元。123、报案材料、收据、身份证复印件、理财合作协议。证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司收崔某2本金10万元。124、被害人张某6陈述，证实其于2015年7月份在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存10万元，并签订《合作理财协议》。对方返还11000元，其在对方收据上签字，是王爱平的老姨给的现金。王爱平是公司负责人。125、报案材料、收据、身份证复印件、理财合作协议。证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司收张某6本金10万元。126、被害人胡某陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司投资了，第一次存500000元钱（出示收据、理财合作协议）；第二次在那存350000元（出示收据、理财合作协议）。签订协议时有陈某3、王爱平在场。22500元、16795元、20000元这三笔是通过银行卡转给其的，5000元是给的现金，3000元是杜某4微信转账给其的，总计是67475元。127、收据2份、宣传页一份、理财合作协议、资金往来明细复印件，证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司收胡某本金85万元。128、被害人陈某2陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存款3次，2014年2月份存了30万元，到期后其支取利息，又把30万元续存了，并签订了《理财合作协议》，给其开了《收据》。2014年4月份存了20万元，到期后其支取利息，又把20万元续存在那，并签订了《理财合作协议》，给其开了《收据》。2014年6月存了10万元。到期后其把利息支取了，又把本金10万元续存在那，并签订了《理财合作协议》，给其开了《收据》。王爱平老姨给其返还2000元钱，对方共返还其23000元，给了其40箱酒，其在收据上签了字。公司负责人是王爱平。129、报案材料、理财合作协议、收据复印件3份、身份证复印件，证实北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司收陈某2本金60万元，与其陈述相印证。130、被害人李某9陈述，证实其在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了，2014年7月份存了20万元，到2015年7月27日，20万元本金和3万元的利息其又续存在那，签的《合作理财协议》。对方给其返还17000元，其给对方写了《收据》。131、报案材料、理财合作协议复印件、收据复印件、身份证复印件，证实内容与陈述相印证。132、被害人李某10陈述，证实以其儿子李勇的名字在北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司存钱了。2014年2月份存14万元，在2015年2月份到期后把利息支取出来，又把14万元又续存了，并签订《合作理财协议》。2016年其在雄县人民法院起诉了这家公司，法院给其要回30000元，公司负责人是王爱平。133、《理财合作协议》复印件、收据复印件1页、执行案件立案管理登记、审判流程管理信息表、民事判决书1份。证实北京银宝通投资管理有限公司收李某10本金14万元及法院判决、返款情况。134、被告人王爱平供述，供认其是北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的负责人，经营范围是金融服务，地址原来在雄县文昌大街教育局那里，现在搬到塑料包装城那了。公司职工有雪梅和王某5。其吸收客户存款大概在700万元、60人左右。记得有张某1、张某6、甄某、孟某1等人的。其从2014年开始吸收客户存款，他们在那存款都签订一份《合作理财协议》，给他们开一个收据。客户按照自己的想法想存哪个利率、哪个期限的后，就给他们签订合同，然后由其给客户刷卡或收现金，接着开收据。存款的客户有刷POS转账的，有交现金的，转到其银行卡里，户名是王爱平。其公司印刷了一些宣传材料，上面有存款的利率和期限，公司在政府广场大屏幕上播放过宣传广告。年利率是10%-18%，期限3个月、6个月、12个月，还有一部分吸收的客户由其给客户写的借条并盖有公司的章，是北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的章。其吸收的这部分存款用于公司的花销和返还客户的利息。公司的花销有房租、工人工资等日常开销，北京和雄县的花销都包括在内。其给公司的花销有给工人发工资的转账记录等。其返还客户利息有转账的，有微信的，又给现金的，其给客户利息有的有手续，有的没有手续，手续就是个收据。到目前为止其没有把本息都还给客户，有的还清了，有还部分的。公司账目在中途搬家时给弄丢了。其欠客户的钱。开始让丁志强替其办的营业执照等手续，把负责人写了他自己，后来改成其。其在北京有北京利客电子商务有限公司，法人原来是其，现在是韩丽，这家公司从事网上商城业务，还有伯麦商城、红曼商城，还有一个杜麦商城等，共8个商城。商城主要经营服装、鞋帽、日用品等。商城运行了二三个月，因为资金跟不上、没有客户就不运行了。大概赔了几百万元。本院认为，被告人王爱平等人以北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的名义，通过散发传单等形式,以高息为诱饵，向社会公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人提出此案应认定王爱平为单位犯罪的直接责任人员，不应认定王爱平为个人犯罪的意见，经查本案虽以北京银宝通投资管理有限公司雄县分公司的名义非法吸收公众存款，但所有存款均打入被告人王爱平个人账户，且受被告人王爱平个人支配，本案不应以单位犯罪论处，故辩护人的意见本院不予采纳；关于被告人自愿认罪、部分返还被害人可酌情从轻处罚的意见成立，本院予以支持；关于犯罪数额的认定应以司法审计报告为准。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王爱平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月29日至2027年3月28日。）二、被告人王爱平将违法所得予以返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董福印审 判 员  王焕婷人民陪审员  李昊男二〇一九年九月二十三日书 记 员  张宇潮