甘肃省定西市安定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘1102刑初124号公诉机关定西市安定区人民检察院。被告人景辉，男，汉族，生于1980年9月26日，甘肃省定西市人，本科文化，原定西市安定区凤翔镇人民政府干部，住定西市安定区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月19日被定西市公安局安定分局刑事拘留，2019年4月13日被执行逮捕。现羁押于定西市安定区看守所。辩护人李志忠，甘肃同人行律师事务所律师。定西市安定区人民检察院以安检刑诉【2019】97号起诉书指控被告人景辉犯诈骗罪，于2019年7月3日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。定西市安定区人民检察院指派检察员南少伟出庭支持公诉，被告人景辉及辩护人李志忠到庭参加了诉讼。现已审理终结。定西市安定区人民检察院指控：2015年7月至10月期间，时任定西市安定区凤翔镇丰禾村党支部书记的被告人景辉在协助政府实施精准扶贫专项贷款项目中，在明知自己负有大量债务无偿还能力的情况下，向丰禾村贫困户歪曲宣传精准扶贫贷款的相关政策，谎称扶贫贷款由政府组织借用给企业或农民专业合作社使用后每户贫困户可得利息1万元，并以贫困户与其实际控制的定西建泰马铃薯农民专业合作社、定西丰禾养殖农民专业合作社签订《借款协议》、《精准扶贫专项贷款协议书》的方式骗取贫困户信任，先后骗取刘某等24户建档立卡贫困户名下所贷的扶贫贷款共计69.7万元，所得赃款大部分用于偿还债务。针对上述指控，公诉机关提请审判长许可，当庭宣读并出示了受、立案材料，户籍证明，定市财发【2015】37号文件、定西市安定区精准扶贫专项贷款工程实施方案，银行贷款信息及账户交易明细，企业内资基本信息，定西市安定区凤翔镇人民政府文件，民事调解书、民事判决书，证人证言，被害人陈述，被告人供述，到案经过等证据。公诉机关认为，被告人景辉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物69.7万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人景辉辩称：其将贷款的40万元用于修建养殖场，其实际管理着两家农业合作社，有偿还借款的能力，没有将大部分用于偿还个人贷款，其行为不构成犯罪。辩护人辩称：被告人景辉将借款的一部分用来偿还债务，其余部分用于合作社的生产经营，该合作社是景辉投资建设，故景辉在借款当时具有还款能力。借款后仍保存24户建档立卡贫困户的银行卡以方便还钱，没有逃逸、藏匿行为，也没有欺骗行为，拿到农户的贷款后尽力想办法偿还，没有非法占有的目的，景辉的行为不构成犯罪。辩护人提交了丰禾村养殖合作社财产清单及照片、定西市林木许可证，购买树苗收据及营业执照复印件、租赁协议、供水合同等证据。经审理查明：2012年至2015年，被告人景辉向他人大量担保借款，负债累累。2015年7月至10月，景辉担任定西市安定区凤翔镇丰禾村党支部书记期间，在协助政府实施精准扶贫专项贷款过程中，向丰禾村贫困户歪曲宣传精准扶贫贷款的相关政策，谎称扶贫贷款借用给企业或农民专业合作社使用后，每户贫困户可得利息1万元。骗取精准扶贫户的信任后，景辉让刘某等24户建档立卡贫困户申请扶贫贷款，之后拿着事先打印好由其实际控制的定西建泰马铃薯农民专业合作社、定西丰禾养殖农民专业合作社的《借款协议》、《精准扶贫专项贷款协议书》让扶贫户签字或捺印。刘某等24户建档立卡贫困户办理贷款手续后，景辉拿着贫困户的银行卡取出钱，给刘某等24户贫困户以支付利息的名义给付1万元后，将剩余的扶贫贷款资金共计69.7万元占为己有，所得赃款大部分用于偿还个人债务。认定上述事实的证据有：1、受、立案材料，证明定西市公安局安定分局于2018年10月18日接到中共定西市安定区纪律检查委员会案件线索移送，定西市安定区凤翔镇政府干部景辉在担任丰禾村支书期间，以支付利息、虚构借款合同等方式骗取该村24户精准扶贫户的扶贫贷款资金96万元。定西市公安局安定分局立案侦查。2、户籍证明，证明被告人景辉的姓名、性别、出生年月、身份证号码、家庭住址等基本身份信息。3、定市财发【2015】37号文件、定西市安定区精准扶贫专项贷款工程实施方案，证明定西市安定区政府根据省委、省政府的精准扶贫精准脱贫战略部署，决定2015年至2016年两年时间，为全区建档立卡贫困人口发放10亿元精准扶贫专项贷款，使所有由劳动能力、有贷款意愿、有还款能力的贫困户都能享受5万元以下，3年以内的精准扶贫专项贴息贷款。该笔贷款重点向具有一定劳动能力、劳动技术或者其他致富能力，能够通过自主经营、发展产业来改变当前贫困现状的建档立卡贫困户发放。4、银行贷款信息及账户交易明细，证明本案被害人办理的精准扶贫专项贷款均实际到账，贷款用途为养殖、种植。5、内资企业基本信息，证明定西健泰马铃薯农民专业合作社的法定代表人为马某1，定西丰禾养殖农民专业合作社的法定代表人为赵某5。6、定西市安定区凤翔镇人民政府文件，证明2015年7月10日，定西市安定区凤翔镇人民政府任命景辉为凤翔镇丰禾村党支部书记。7、民事调解书、民事判决书，证明定西市安定区人民法院于2014年1月7日作出调解书，由景辉于2014年3月30日前给付何和平借款本金100000元，利息12000元；2017年7月10日作出判决，判决张荣于判决生效后五日内清偿定西农商银行借款本金100000元，利息39713.53元，景辉承担连带保证责任。8-1、证人谢某,4、孙某,4证言，证明2015年7月，定西市安定区凤翔镇人民政府安排凤翔镇丰禾村进行精准扶贫户的评议工作，镇、村、社三级干部传达上级会议精神并召开动员部署大会。经民主测评，丰禾村选出89户精准扶贫户。同年8月，村委会进行精准扶贫专项贷款工作的宣传，贷款类别分为自身发展和带动性发展两种，确定了第一、二批贷款对象，贷款均用于自身发展。后丰禾村组织精准扶贫户办理贷款合同等手续，并将材料上报于凤翔镇人民政府。凤翔镇人民政府审批合格后，委托甘肃银行向农户发放银行卡。孙某,4和景辉带领第一批贷款户在凤翔镇人民政府领取银行卡后，银行卡被景辉拿走。8-2、证人赵某1证言，证明2015年7、8月份，定西市安定区凤翔镇丰禾村召开村民会议，景辉等人宣传每户扶贫户可贷4万元的精准扶贫贷款，3年不要利息。贷款分两种，一种是带动性贷款，农户将贷款借给企业使用，企业给农户每三年支付1万元的利息，贷款由企业偿还；另一种是农业养殖贷款，该贷款由贷款户自己使用偿还。政策宣传完后，村民不愿意贷款，景辉上门为农户做工作，有部分村民答应办理贷款。几天后，其到村委会办理贷款手续，后又到凤翔镇人民政府办理贷款和银行卡，银行卡办好后被景辉拿走。8-3、证人马某1、赵某5证言，证明景辉以马某1的名义注册定西建泰马铃薯农民专业合作社，以赵某5的名义注册定西丰禾养殖农民合作社。因景辉是国家干部，不能办企业，便借用其二人的名义注册合作社，该两个合作社实际由景辉管理控制。8-4、证人王某,4证言，证明2013年，其和景辉还没有结婚前，景辉就在城关信用社、李家堡信用社为他表哥高某1担保了30万元贷款，贷款到期后由景辉偿还。后景辉又替高某1担保，从白云飞处借款16.8万元用于偿还李家堡信用社的贷款，从何和平处给高某1担保10万元借款，借款到期后均由景辉偿还。另外，景辉给高某1在兰州担保过20几万的高利贷，借款到期后高某1失去联系，景辉将一套拆迁安置房顶了兰州的高利贷。8-5、证人吴某,梁某,4证言，证明2013年至2017年2月期间，其二人和景辉在定西市安定区凤翔镇丰禾村共事。2015年，定西市安定区凤翔镇丰禾村发放了两笔精准扶贫贷款，景辉主要负责贷款人员信息及表册上报、贷款户银行卡的发放工作。8-6、证人高某1证言，证明2008年，景辉给其担保在凤翔信用社贷款15万元；2012年，景辉给其担保在李家堡信用社贷款20万元；2014年，景辉给其担保在内官营信用社贷款80万元；2014年，景辉给其在李家堡信用社担保贷款25万元；2015年，景辉和马子武在一个姓白的男子处给其担保借款30万元，在一个姓王的男子处给其担保借款5万元；2015年，景辉在兰州的宜家贷款公司给其担保贷款20万元，从一个姓张男子处给其担保借款5万元，又从另一个人处担保借款5万元。上述借款或贷款到期后，大部分由景辉偿还。9-1、被害人南某1陈述，证明2015年后半年，书记景辉和村主任孙某,4到其家中，对其说政府发放扶贫款，经村委会研究，认为其符合贷款条件，让其办理贷款手续。其因搞养殖办理了贷款手续。几天后，景辉将其带到甘肃银行办理银行卡，碰见同村的剡云山，其二人办好手续后银行卡被景辉拿走，银行卡密码也被景辉要走。过了一段时间，其手机短信显示4万元到账，又一条信息显示4万元被取走，其打电话问景辉，景辉说钱被他取出，给他亲戚交了医疗费。2016年，景辉先后给其偿还了2.3万元。9-2、被害人南某2陈述、借款协议书，证明2015年后半年，其妻子接到村委会通知后开会，回家后说精准扶贫户每户有4万元的扶贫贷款，期限为三年，没有利息，如果钱不用可以借给企业，企业支付1万元利息，其想着能赚钱便答应贷款。过了一段时间，其拿着身份证、户口本到村上办理贷款手续，半个月后，景辉通知其到村上领取了1万元利息。2017年前半年，景辉给其一张借款协议书，签订时间为2015年9月10日，协议上有签字，但不是其签的。9-3、被害人杜某1陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村上通知精准扶贫户开会，景辉说有一笔4万元的为期三年的无息贷款，如果自己不用可以借给企业，企业支付1万元利息，贷款到期后由企业偿还。几天后，其在凤翔镇人民政府大厅办理贷款手续，银行卡办好后被景辉拿走。过了一段时间，景辉说贷款下来了并给其1万元利息，之后给其一张定西建泰马铃薯农民专业合作社的借款协议，其在协议上签了字。9-4、被害人南某3陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说扶贫户每户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，如果自己不用可以把钱借给企业，企业给1万元利息，贷款到期后由企业偿还。几天后，其到凤翔镇政府大厅办理了贷款，银行卡被景辉拿走。6、7天后，其和周小平到村部要银行卡，景辉让其将贷款借给企业，企业支付1万元利息，其和周小平将银行卡密码给了景辉，景辉给其1万元利息后又给了其一张借款协议书，上面有其和马某1、景辉的签字，但其没有签字。9-5、被害人周某1陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说每户扶贫户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，如果自己不用可以将钱借给企业，企业支付1万元利息，贷款到期后由企业偿还。几天后，其在凤翔镇人民政府大厅办理贷款手续，银行卡办好后被景辉拿走，并给了其1万元利息。2017年，景辉给了其一张借款协议书，说是贷款转给企业的借款凭证，并承诺贷款由企业偿还。9-6、被害人周某2、赵某2陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说每户扶贫户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，如果自己不用可以借给企业，企业给1万元利息，贷款到期后由企业偿还。几天后，其二人到凤翔镇人民政府大厅办理了贷款手续，银行卡被景辉拿走。一周后，景辉分别给其二人1万元，后来其二人向景辉要了一张某提前写好的借款协议书，协议书上的签名不是其二人亲自所签。9-7、被害人李某陈述、借款协议书，证明2015年8月的一天，其从景辉处得知扶贫户可以贷4万元的无息扶贫贷款，第二天其到村委会，景辉给其一沓资料填写，其填好后将身份证、户口本复印件交到村委会，之后办理了甘肃银行的贷款手续。后其到村委会取卡时景辉说其不符合贷款条件，资格被取消，但没有将借款的资料和银行卡退回，其打电话询问景辉，景辉说钱企业要使用，会支付其1万元利息，贷款由企业负责偿还，并问了其银行卡密码。几天后，景辉给了其1万元；2017年3月，景辉又给其一张事先签好的借款协议书，其实际并没有签字。9-8、被害人郑某1、郑某2陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说扶贫户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，只能发展种植、养殖，不能购买车辆和房屋。其二人不想贷款，景辉说如果自己不用可以借给企业，企业给1万元利息，贷款到期后由企业偿还。其二人便办理了贷款手续及银行卡。之后在村委会开会时，景辉让大家将密码交上去，他们将钱转贷给企业，企业给每户1万元利息，并给了农户一张提前写好的借款协议书，其二人实际并没有签字。9-9、被害人刘某、南某4陈述、借款协议书，证明2015年9月底，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说贫困户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，只能发展种植、养殖，不能购买车辆和房屋。10月的一天，村干部通知其二人到村委会办理贷款手续，又在大十字的甘肃银行办理了银行卡，景辉说钱不用可以借给企业，贷款到期后由企业偿还，其二人将银行卡和密码给了景辉，景辉后来分别给其二人1万元的利息。当天有近30户扶贫户将银行卡和密码交给了景辉，景辉给其二人一份借款协议书，其二人签了名字。9-10、被害人曹某1陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说可以贷4万元的无息贷款，期限三年，只能发展种植、养殖，不能购买车辆和房屋，如果自己不用可以借给企业，企业给1万元利息，贷款到期后由企业偿还。其办理了手续和银行卡后，并将银行卡和密码交给景辉，景辉给了其1万元利息。2017年前半年，其向景辉要了一张借款协议书，该协议书上有其签字，但该名字不是其亲自签写。9-11、被害人付某1陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，村干部说每户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，只能发展种植、养殖。几天后，其在凤翔镇人民政府办了贷款手续和银行卡，景辉拿着其银行卡并要了其银行卡密码，之后给了其1万元利息。2017年前半年，景辉给了其一张借款协议书，其在上面签了字。9-12、被害人南某5陈述、借款协议书，证明2015年后半年，其父亲安排让其去村委会办理精准扶贫贷款，贷款到账后景辉支付1万元的利息，剩余的钱由景辉使用。几天后，其到凤翔镇人民政府办理了贷款手续并将银行卡和密码交给景辉，景辉给了其1万元和一张借款协议书，协议书是提前写好的，其只是在上面按了手印。9-13、被害人付某2陈述、借款协议书，证明2015年后半年其在外地时，景辉联系其说可以贷4万元的精准扶贫无息贷款，其到定西后在东门口的甘肃银行办理了贷款，其将银行卡中的4万元取出后给了景辉3万元，景辉承诺贷款由政府偿还，并给了其一张借款协议书让其签字。9-14、被害人赵某3、剡玉山、曹某2、赵某4陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说精准扶贫户每户可以贷4万元的无息贷款，期限三年，如果自己不用钱可以借给企业，企业支付1万元利息，贷款到期后由企业偿还。几天后，其几人到凤翔镇人民政府大厅办理了贷款手续，银行卡和密码被景辉拿走，景辉分别给了其几人1万元利息和一张借款协议书，其几人在协议书上签了名字。9-14、被害人南某6陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说可以贷4万元的无息贷款，期限三年，只能发展种植、养殖，如果自己不用可以借给企业，企业支付1万元利息，贷款到期后由企业偿还。其办理银行卡后景辉让其将钱取出，其将3万元交给景辉，自己留了1万元作为利息。过了一段时间，景辉给其一张签好字的借款协议书，其只是在上面按了手印。9-15、被害人冯某1陈述、借款协议书，证明2015年后半年，村委会通知精准扶贫户开会，景辉说精准扶贫户每户可贷4万元的无息款，期限三年，只能发展种植、养殖，自己不用可以将钱借给企业，企业支付1万元利息，贷款到期后由企业偿还。其将银行卡办好后卡被景辉拿走，过了几天，景辉找到其说贷款被他用上了，他来还贷款让其不要再管。9-16、被害人冯某2陈述、借款协议书，证明2015年，其以精准扶贫户的身份在甘肃银行办理过一笔4万元的贷款，景辉拿走了贷款并说他用钱，给其支付了1万元的利息。9-17、被害人赵某1证言，证明2015年7、8月，村委会召集村民开会，景辉说扶贫户每户可以贷4万元的精准扶贫贷款，3年不要利息。几天后，其到村委会签了几次手续，后又到凤翔镇人民政府办理贷款和银行卡，银行卡出来后被景辉拿走。10、被告人景辉供述，证明从2012年开始，其给高某1担保，先后从凤翔信用社、何和平处、兰州的贷款公司、李家堡信用社、内官营信用社借款近200万元。贷款先后到期后，高某1不偿还借款，其作为保人替高某1偿还了部分借款。2015年7月至2017年12月期间，其担任定西市安定区凤翔镇丰禾村党支部书记时，政策规定建档立卡的精准扶贫户每户可以无息贷款4万元。2016年9月，其组织村民召开精准扶贫贷款会时给村民宣传，钱贷出自己可以使用，也可以给企业使用，三年1万元的利息，贷款到期后由企业偿还。会后有24户村民办理了贷款，农户或扣除利息后将3万元交到其手中，或由其拿着农户的银行卡取出钱后给每户支付1万元的利息，24户精准扶贫户的剩余资金大部分其用于偿还个人债务。上述证据，经庭审质证，均取证合法，各证据之间能够相互印证，证实审理查明的案件事实，本院确认其证明效力。辩护人提交丰禾村养殖合作社财产清单及照片、定西市林木许可证，购买树苗收据及营业执照复印件、租赁协议、供水合同，不能证明景辉骗取农户的钱财用于合作社的经营，对其证明效力不予确认。本院认为，被告人景辉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在无偿还能力的前提下，以借贷为名行诈骗之实，多次骗取他人钱财共计69.7万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人景辉虽主动投案，但庭审中，景辉对赃款的用途、去向及偿还能力等关键犯罪事实拒不供认，不能认定自首。定西市安定区人民检察院指控被告人景辉犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，予以认定；公诉机关当庭取消被告人景辉系自首的公诉意见成立，予以采纳。被告人景辉关于其行为不构成犯罪的辩解意见不成立，不予采纳；辩护人关于被告人景辉将农户的钱用于农业合作社投资、景辉的行为不构成犯罪的辩护意见不成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人景辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2028年10月18日止。罚金限于判决生效后立即缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张晓萍人民陪审员  毛晓梅人民陪审员  柏玉梅二〇一九年九月二十五日书 记 员  丁文斌