福建省厦门市集美区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0211刑初501号 公诉机关厦门市集美区人民检察院。 被告人洪振义，男，1985年7月3日出生，汉族，高中文化，务工人员，户籍地福建省长泰县。曾因犯诈骗罪、盗窃罪，于2012年6月19日被福建省厦门市湖里区人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万三千元，2016年2月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月19日被刑事拘留，2018年10月26日被执行逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人洪鸿，福建银江律师事务所律师，厦门市集美区法律援助中心指派。 厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉[2019]497号起诉书指控被告人洪振义犯诈骗罪，于2019年6月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员黄陈炬出庭支持公诉，被告人洪振义及其指定辩护人洪鸿到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：一、诈骗 2017年3月至2018年8月间，被告人洪振义以购房、补交医社保、帮助商品房过户赚取手续费等为幌子，骗取被害人的信任，再以丰富银行流水提高征信等为由，诱骗被害人申请网贷并将钱款转入信用卡，后以ＰＯＳ机刷卡的方式骗取钱款。得手后，被告人洪振义将骗得的钱款用于赌博及挥霍。骗取被害人吴某、张某、任某、杨某1、邓某、闵某1、杨某2、刘某等八人共计895297元（人民币，币种，下同）。 二、盗窃 2018年1月24日，被告人洪振义在其女朋友吴某不知情的情况下，使用被害人吴某手机在网上贷款平台贷款人民币25000元，并将款项转至其个人的支付宝账户后取走。 为支持指控，公诉机关在法庭审理时出示、宣读了物证、书证、电子数据、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、被告人的户籍证明、到案经过、情况说明、辨认笔录、刑事判决书等证据，认为指控的事实清楚，证据确实、充分，被告人洪振义以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款共计895297元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人洪振义以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，可计价值达25000元，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人洪振义系累犯，依法应当从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十五条第一款、第六十九条之规定，予以惩处。 被告人洪振义当庭提出辩解意见认为:1、第一起诈骗吴某的金额只有八万元左右，其余的钱二人一起放贷了；2、第二起诈骗张某的钱款，其归还了张某大部分，没有161235元那么多；3、对盗窃罪有意见，吴某知道其在网贷平台上贷款的事，钱款贷出来后，吴某转给其25000元。 辩护人提出辩护意见认为：1、被告人洪振义的行为不构成盗窃罪，被害人吴某对贷款并转账的事情是知情的；2、被告人洪振义到案后如实供述了犯罪事实，请求对其从轻处罚。 经审理查明，一、诈骗事实 2017年3月至2018年8月间，被告人洪振义以购房、补交医社保、帮助商品房过户赚取手续费等为幌子，骗取被害人的信任，再以丰富银行流水提高征信等为由，诱骗被害人申请网贷并将钱款转入信用卡，后以POS机刷卡的方式骗取钱款。得手后，被告人洪振义将骗得的钱款用于赌博及挥霍。具体犯罪事实如下： （一）2017年1月18日至2018年3月15日，被告人洪振义与被害人吴某发展为男女朋友关系，以购买婚房为由，在本市湖里区骗取被害人吴某248992元。 上述第一起诈骗吴某的事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.被害人吴某的陈述证实：2016年11月至2018年3月间，洪振义与其发展成为男女朋友关系，期间洪振义以结婚买房子、借钱放高利贷为借口，对其骗取275000元左右，后以被公安机关控制为借口失联。 2.被告人洪振义在侦查阶段的供述与辩解证实：2017年至2018年，其拿吴某的钱用来抢红包赌博和平常消费花掉了，总共拿了吴某大概二十来万，以转账记录为准；其和吴某说拿她的钱用来放款和买房子，但这只是其向吴某拿钱的借口；其总共还给吴某三四万元左右，是通过微信、支付宝和拿现金的方式给她，但具体金额记不清了；其之前提供给警方的那些借条，都不是其本人放贷的。 3.吴某与洪振义资金往来明细及微信聊天记录（附提取笔录、接受证据清单），由公安机关向吴某提取，吴某自己整理的与被告人洪振义资金往来情况证实：吴某从小牛在线平台贷款本息共19140.48元，从豪有钱贷款平台贷款本息共31620元；通过储蓄卡资金转给洪振义共计92000元，通过支付宝转给洪振义93700元，通过微信转给洪振义66522元，2017年3月6日储蓄银行现金取款2.8万元给洪振义；其间，洪振义通过支付宝返还资金20300元，通过微信返还资金10930元。 （二）2017年5月4日至2017年7月7日间，被告人洪振义与被害人张某发展为男女朋友关系，以补缴医社保为由，骗取被害人张某161235元。 上述第二起诈骗张某的事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.被害人张某的陈述证实：2017年5月洪振义与其开始交往，交往期间，洪振义以“与之结婚、落户、需要补缴厦门医社保”为由骗取其信任，期间，洪振义用其名字申请兴业、交通信用卡并进行套现，在其不知情的情况下，用其名义在网上平台申请贷款，套还其信用卡，共套刷了兴业银行、交通银行、平安银行、光大银行的信用卡；其中信用卡透支98880.74元，网上贷款平台贷款68195.68元，共计167076.42元；7月底，洪振义失联，后来其“表妹”说洪振义被判刑了。 2.被告人的供述与辩解证实：2017年5月份至9月份期间，其与张某交往期间，其和张某说可以帮忙办理医社保，但需要丰富银行流水，提高征信，以此为由，以张某的身份在手机上申请了兴业银行卡和交通银行卡、网上贷款平台申请贷款，并从兴业银行卡、交通银行信用卡、光大银行信用卡、平安银行信用卡套现，期间，还套现张某其他信用卡；其用网贷套现的钱还张某透支的信用卡。 3.报案书证实：张某陈述称，其与洪振义交往期间，洪振义称外地人在厦落户需要缴交医社保，以此为由，用其名字申请了信用卡，并不断拿其的手机操作，后来就联系不上洪振义了。 4.手机聊天记录截图以及转账记录截图（附接收证据清单）证实：洪振义与张某的聊天记录，证明洪振义为了躲避张某的追债，谎称被公安机关控制；洪振义通过诈骗的手段骗取张某让其使用ＰＯＳ机刷张某的信用卡，共计人民币161235元。具体明细如下：（1）平安银行信用卡消费明细：2017年5月4日4888元；2017年5月4日4555元；2017年5月5日4999元；2017年5月5日8888元；2017年5月6日16688元；2017年5月6日13888元，共计53906元。（2）兴业银行信用卡（账号62×××06）消费明细涉嫌套现：2017年6月1日4568元；2017年6月1日4232元；2017年7月7日8811元，共计17611元。（3）光大银行信用卡（账户00×××15）消费明细涉嫌套现：2017年5月4日5666元；2017年5月4日4888元；2017年5月4日4888元；2017年5月5日5588元；2017年5月16日8888元。2017年6月1日10108元；2017年6月1日9988元；2017年6月20日3289元。2017年7月6日4115元；2017年7月7日8101元；2017年7月7日9088元；2017年7月7日6345元，共计80952元。（4）交通银行信用卡（账户尾号4795）涉嫌套现2017年6月20日8766元。以上53906＋17611＋80952＋8766＝161235元。 （三）2017年10月8日至11月4日间，被告人洪振义以帮助商品房过户赚取手续费为由，在本市集美区骗取被害人任某11250元。 （四）2017年10月12日至2018年1月7日间，被告人洪振义以帮助商品房过户赚取手续费为由，在本市集美区骗取被害人杨某179518元。 （五）2017年10月27日至2018年1月11日间，被告人洪振义以帮助商品房过户赚取手续费为由，在湖北省武汉市江汉区骗取被害人邓某钱款174624元。 （六）2017年11月7日至2018年1月5日间，被告人洪振义以帮助商品房过户赚取手续费为由，在湖北省武汉市江汉区骗取被害人闵某1125181元。 （七）2017年11月20日至2018年1月3日间，被告人洪振义以帮助商品房过户赚取手续费为由，在本市海沧区、漳州市龙海市等地骗取被害人杨某280004元。 （八）2018年7月31日至2018年8月1日间，被告人洪振义以补缴医社保为由，在本市集美区骗取被害人刘某14493元。 上述第三至第八起诈骗事实，被告人洪振义及其辩护人在庭审时并无异议，并有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：被害人任某、杨某1、邓某、闵某1、杨某2、刘某的陈述、被告人洪振义的有罪供述、辨认笔录、书证（由被害人任某、杨某1、邓某、闵某1、杨某2提供）手机转账记录截图、银行交易明细复印件、建设银行交易明细、电子数据被害人闵某2、邓某、杨某1、任某、杨某2的手机信息记录、提取笔录等。 二、盗窃事实 2018年1月24日，被告人洪振义在其女朋友吴某不知情的情况下，使用被害人吴某手机在网上贷款平台贷款25000元，并将款项转至其个人的支付宝账户后取走。 2018年9月19日，被告人洪振义被公安机关抓获，被告人洪振义名下的银行卡十五张、移动电话一台、拉卡拉收款宝一台、逗付POS机二台、懂你POS机一台亦被缴获。归案后，被告人洪振义在侦查阶段即如实供述上列犯罪事实，但在庭审时仅供述了大部分犯罪事实，对部分犯罪事实予以否认。 上述盗窃事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.被害人吴某的陈述证实：2018年1月17日,洪振义在其不知情的情况下，在豪有钱贷款和豪有钱贷款平台各贷款一笔，一笔是12000元，一笔是13000元，随后转入洪振义账户。 2.被告人洪振义在侦查阶段的有罪供述证实：2018年1月份其在吴某不知情的情形下拿吴某手机在网上贷款平台贷款两笔12000元、13000元，到2月份代扣信息时，吴某才知晓。 3.书证吴某与洪振义资金往来明细及微信聊天记录证实：吴某账户2018年1月24日入款13000元、12000元，随后即转入洪振义支付宝账户。 关于全案，尚有以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.物证银行卡17张、传输设备3台（逗付POS机、懂你POS机、拉卡拉收款宝）、移动电话1部，证实了被告人洪振义用于诈骗的工具情况。 2.电子数据被告人洪振义的手机光盘数据，证实了被告人洪振义与被害人的聊天记录。 3.户籍证明，证实了被告人洪振义的自然情况。 4.前科证明、违法犯罪经历查询情况说明、刑事判决书、罪犯档案资料证实：被告人洪振义于2012年6月19日因犯诈骗罪、盗窃罪被厦门市湖里区人民法院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金一万三千元，2016年2月26日刑满释放。 5.到案经过、抓获经过、人员移交登记表证实：厦门市公安局集美分局于2018年9月18日对洪振义进行上网追逃。2018年9月19日晚22时许,洪振义被云南省普洱市公安局景迈机场分局抓获。 关于本案争议的焦点问题，现综合评判如下： 关于被告人洪振义诈骗吴某的数额问题。被告人洪振义辩称其诈骗吴某的数额只有八万左右。经查，被害人吴某的陈述、被告人洪振义在侦查阶段的有罪供述、吴某与洪振义资金往来明细及微信聊天记录能够相互印证，形成证据锁链，足以证实扣除通过网上贷款平台的贷款，被告人洪振义诈骗吴某的数额为248992元。故其辩称诈骗吴某的数额只有八万元左右的辩解意见及其提出的其余款项与吴某一起放贷的辩解意见与查明的事实不符且无相关的证据支持，亦不予采纳。 关于被告人洪振义诈骗张某的数额问题。被告人洪振义辩称其已经归还了张某大部分的钱款。经查，根据被害人张某的陈述、被告人洪振义的有罪供述、报案书、手机聊天记录截图及转账记录截图，足以证实被告人洪振义骗取张某的数额为161235元，上述证据能够相互印证，足以认定。被告人洪振义辩称其已经归还了张某大部分款项的辩解意见与查明的事实不符，且其及辩护人并未提交相关的证据予以佐证，故被告人洪振义的该辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。 关于盗窃事实是否成立的问题。被告人洪振义及其辩护人均提出辩解、辩护意见认为被害人吴某对于贷款并转账的事情是知情的。经查，根据根据被害人吴某的陈述、被告人洪振义在侦查阶段的有罪供述及吴某与洪振义资金往来明细及微信聊天记录足以证实，被告人洪振义是在吴某不知情的情况下通过网上贷款平台分二笔共贷款25000元，其中被告人洪振义在有罪供述中还提起直到2月份收到代扣信息时，吴某才知道其拿手机在网上贷款的事情。故被告人洪振义及其辩护人的该辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人洪振义以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款达895297元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人洪振义又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额达25000元，数额较大，其行为又构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人洪振义犯诈骗罪、盗窃罪，对其依法应当数罪并罚。被告人洪振义曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑之罪，是累犯，对其依法应当从重处罚；其归案后能如实供述大部分犯罪事实，对其依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人洪振义犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月19日起至2033年9月18日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。） 二、随案移送的作案工具银行卡十五张、移动电话一台、拉卡拉收款宝一台、逗付POS机一台、懂你POS机一台均予以没收。 责令被告人洪振义退赔被害人损失人民币920297元，具体如下：吴某273992元、张某161235元、任某11250元、杨某179581元、邓某174624元、闵某1125181元、杨某280004元、刘某14493元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  付福临 人民陪审员  陈跃忠 人民陪审员  陈素治 二〇一九年九月二十日 代书 记员  邓 婕 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；……。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕后者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。