安徽省淮南市田家庵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0403刑初109号 公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。 被告人张光顺，男，1971年10月1日出生于安徽省寿县，汉族，大专文化程度，系安徽正量行企业管理有限公司法定代表人，住安徽省寿县。2018年9月8日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年9月18日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人马家军，安徽年代律师事务所律师。 辩护人高娃，安徽年代律师事务所律师。 被告人袁义路，男，1975年4月20日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化程度，系安徽正量行企业管理有限公司股东，住安徽省长丰县。2018年9月8日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年9月18日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人牟家兰，安徽铸志律师事务所律师。 被告人翟文斌，女，1960年5月2日出生于安徽省合肥市，汉族，高中文化程度，系安徽正量行企业管理有限公司股东，住安徽省合肥市瑶海区。2018年11月1日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年11月27日淮南市公安局田家庵分局决定取保候审，同年12月4日淮南市田家庵区人民检察院决定取保候审，2019年3月11日经本院决定逮捕，淮南市公安局田家庵分局于3月18日执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人刘端良，安徽律维律师事务所律师。 辩护人陈怡，安徽律维律师事务所律师。 被告人金本东,男，1962年9月25日出生于安徽省淮南市，汉族，高中文化程度，系淮南正恒商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍地安徽省淮南市大通区，现住本市大通区。2018年8月17日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2018年9月18日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人陈刚，安徽徽商律师事务所律师。 辩护人刘占忠，安徽徽商律师事务所律师。 被告人吴小谦，女，1976年11月5日出生于四川省自贡市，汉族，高中文化程度，系淮南正恒商务信息咨询有限公司工作人员，户籍地四川省自贡市贡井区，现住本市田家庵区。2018年8月17日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2018年9月18日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人王立平，安徽俊诚律师事务所律师。 辩护人蒋振东，安徽俊诚律师事务所律师（实习）。 淮南市田家庵区人民检察院以田检公诉刑诉（2019）61号起诉书指控被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员杜非、代理检察员李敏丽出庭支持公诉，被告人张光顺及其辩护人马家军、袁义路及其辩护人牟家兰、翟文斌及其辩护人刘端良、金本东及其辩护人陈刚、吴小谦及其辩护人王立平、蒋振东到庭参加诉讼。其间，公诉机关于2019年6月25日建议本院延期审理，本院依法同意延期审理，后于2019年7月25日提请恢复审理。本案现已审理终结。 淮南市田家庵区人民检察院指控：被告人金本东于2017年11月2日注册成立了以其本人为法定代表人的淮南市正恒商务信息咨询有限公司（以下简称“淮南正恒公司”），被告人吴小谦系在该公司办理主要业务的骨干成员，从经营范围看该公司表面是从事商务信息咨询、企业管理咨询等活动；被告人张光顺于2017年12月6日在合肥市包河区注册成立了以其本人为法定代表人的安徽正量行公司（以下简称“正量行公司”），被告人袁义路、翟文斌系公司股东及骨干成员，从经营范围看该公司表面是从事营销策划、部分用品销售等活动。而实际上，上述两家公司的被告人均是谎称通过所谓的“解债业务”，运用所谓的“国际精算模型”，采用“闭合、对冲、兑换、置换”等精算工具实现债务减少、减除的欺骗手段，高息诱惑社会不特定的多数人来办理“解债业务”，以此方式从社会上广泛非法吸收资金。 结合本案材料看，“解债业务”分为“现金解债”和“加油卡解债”两种方式，金本东等人在淮南正恒公司运营期间，被告人张光顺和袁义路多次到该公司讲解“解债”的业务知识及规则。“解债”具体过程为：由办理“解债业务”的被害人出具相关债权债据交由公司审核，审核通过后由公司收取300元备案费，并交出与“解债”款相当的资金及10%的服务费，有部分被害人同时交出了一定比例的“托底费”（相当于担保金），公司在约定的期限内（“现金解债”通常为6个月至12个月不等，“加油卡解债”通常为10个月）每月返还固定金额至被害人指定的银行卡账户上，承诺待期满后返还总额为办理解债本金的两倍。经张光顺介绍，金本东以淮南正恒公司名义与张维民签订《委托书》，以张维民提供的本区青丰社区的小产权房（权属不明）为办理“解债业务”的被害人提供“托底担保”，在被害人交纳“托底费”后，公司则以上述小产权房作为担保能按期返现。在具体实施非法吸收被害人资金的行为过程中，金本东、吴小谦等人多次将同一套小产权房抵押给不同的被害人，导致众多被害人基于信任和高息诱惑参与“解债业务”。 安徽正量行公司的张光顺、翟文斌、袁义路等人除以公司之名自行通过上述方式非法吸收资金外，还与淮南正恒公司金本东等人达成合作意向，即淮南正恒公司办理“解债业务”过程中所非法吸收的资金最终交由安徽正量行公司张光顺等人进行投资，并由安徽正量行公司张光顺等人对投资人进行返现，淮南正恒公司不负责返现。因此，淮南正恒公司收到被害人在办理“解债业务”过程中提交的资金后，扣除了10%的服务费、托底费、备案费及介绍人的提成费用后，再将所吸收资金通过现金存款或银行卡转账等多种方式转到张光顺的个人账户或者其所在的安徽正量行公司的对公账户内，由张光顺、袁义路、翟文斌等人具体负责对所吸收资金进行投资，并承诺在一定期限内把客户（即被害人）交来的钱双倍返还给客户。张光顺在收到资金后，将资金用于投资（具体投资情况见下文），并按照所谓的“协议”每月高额返现给各被害人，更加使被害人信以为真，互相传播，同时淮南正恒公司给介绍他人办理解债业务的介绍人一定金额的提成作为激励，从而诱使更多被害人投入大量资金到淮南正恒公司参与办理“解债业务”。截止到2018年5月份，由于安徽正量行公司的投资资金无法及时回款，导致办理“解债业务”的诸多被害人于5月份之后不能得到返现，遂案发。 自2017年12月份开始，被告人张光顺、袁义路、翟文斌与金本东、吴小谦等人商议后，开始用所非法吸收的资金向杭州今泰网络科技有限公司（以下简称“杭州今泰公司”，法定代表人叶卫荣）的“今采生活”项目进行投资。2017年12月至2018年6月期间，陆续向杭州今泰公司投资了289万元，获得收益217.7038万元。 2018年2月8日，被告人张光顺与陈宗华共同在香港注册成立了联合债行（中国）有限公司（以下简称“联合债行公司”），股东是陈宗华（持股51%）、张光顺（持股49%）二人。2018年3月26日，联合债行公司与上海遇到网络科技有限公司（以下简称“上海遇到公司”，法定代表人徐前进）签订投资合作协议（双方签字代表分别为徐前进、陈宗华），协议约定由联合债行公司向上海遇到公司的“奕邻66酒店”项目投资180万元，其中张光顺于2018年3月27日至2018年6月28日期间通过其6214****3416的银行卡向上海遇到公司的0336****2841对公账户转账140万元，向徐前进的6226****1732私人账户转账1万元，即在此期间张光顺一方的投资金额为141万元，期间获得收益13万元。 对于上述投资所得利润，被告人张光顺等人与金本东仅约定年底由安徽正量行公司给淮南正恒公司分红，但是具体分成要视年底盈利状况而定，因此分成方式未做具体约定。截止到案发时金本东等人未收取任何分红资金。 经查明，淮南正恒公司和安徽正量行公司通过上述方式从以下各被害人处非法吸收资金，具体情况如下： 1、黄某被非法吸收资金的情况 2017年11月份，被告人金本东介绍被害人黄某到淮南正恒公司了解解债情况并帮助其解债，金本东向黄某介绍了“解债”方式。2017年12月11日，黄某在淮南正恒公司办理了“解债业务”，具体办理过程由吴小谦负责办理，黄某拿出债据凭证交给公司吴小谦审核后，签订了“居间服务协议”，协议甲方为黄某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定黄某向淮南正恒公司缴纳所需“解债”金额220000元的20%，即44000元，安徽正量行公司在四年半后共返还264000元给黄某。手续办理完之后，黄某向淮南正恒公司交付44000元现金及300元备案费。自协议签订之后，黄某从未收到过返现。 2、郑某被非法吸收资金的情况 2018年1月，被害人郑某经同学张永贵介绍，到淮南正恒公司咨询“解债”情况。郑某在听了吴小谦上课介绍的几种“解债”方式后对“解债”产生了兴趣。2018年1月10日，郑某再次前往淮南正恒公司听课后，决定“解债”，具体办理过程由吴小谦负责办理，其签订了由吴小谦提供的“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为郑某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定郑某办理解债20000元，服务费2000元，分12个月返现，安徽正量行公司每月返现3333元。签订协议之后，郑某从其6222＊＊＊＊6771的工商银行卡向黄以荣（公司会计）提供的ＰＯＳ机刷卡支付了22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元）。后，郑某分别于2018年1月15日、2月11日、3月15日、4月15日收到四笔返现，每笔3333元，共计返现13332元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人郑某接受了调解意见，并与被告人袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：郑某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为1666元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 3、单某被非法吸收资金的情况 2017年年底，经刘力菲介绍，被害人单某到淮南正恒公司听课了解“解债”业务。2018年1月初，被害人单某再次到淮南正恒公司了解“解债”业务，并交300元备案费。2018年1月25日，单某在淮南正恒公司办理解债业务，具体办理过程由吴小谦负责办理，其签订了由吴小谦提供的“现金解债权分批转让协议”等手续，该协议甲方为单某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定单某办理解债金额30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月返现，每月返还5000元至单某的6228＊＊＊＊4976的中国农业银行卡内，12个月期满后共返现60000元。后，单某交给公司33000元现金（包括解债金30000元、10%的服务费3000元）。自协议签订后，单某分别于2018年1月29日、3月1日、3月30日、5月9日分别收到四笔返现，每笔5000元，共计返现20000元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人单某接受了调解意见，并与被告人袁义路、金本东等人签订了新的“解债协议”，内容为：单某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为2500元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 4、夏某被非法吸收资金的情况 2017年12月26日，经石多永（淮南正恒公司原职工）介绍，被害人夏某到淮南正恒公司，由金本东、吴小谦、石多永等人向夏某介绍“解债”流程后，在石多永个人做出担保的情况下决定办理“解债业务”，向公司交付30000元现金、10%的服务费3000元，以及备案费300元，共计33300元。2018年1月31日，由吴小谦负责为其办理手续，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”等资料，该协议甲方为夏某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，安徽正量行公司分12个月返现，每月返还5000元。之后，夏某分别于2018年2月至4月每月收到5000元的返现，共计15000元。后由于公司无法返现，石多永与金本东等人意见不合，其个人将被害人夏某的余款18300元返还后，从公司辞职。 5、张某1被非法吸收资金的情况 2018年2月5日，经吴小谦介绍，被害人张某1来到淮南正恒公司办理了“解债业务”，被害人张某1将借条等手续交给吴小谦审核，并在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，该协议甲方为张某1，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分12个月返现，每月返现3333元。后张某1交给公司现金22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元）。之后，张某1分别于2018年2月13日、3月20日、4月20日分别收到三笔，每笔返现3333元，共计9999元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以合肥上级公司“正量行”的名义到位于淮南市田家庵区正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人张某1接受了调解意见，并与被告人袁义路签订了“解债协议”，内容为：张某1自愿接受正量行调解意见，每月返现减半为1666元，时间5、6、7三个月，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 6、宋某、翟某（夫妻）被非法吸收资金的情况 2018年2月份，宋某经其朋友朱美玲介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”，在金本东的具体介绍下，2018年2月5日，宋某以其名义（实际出资人系朱双喜）到淮南正恒公司办理20000元的“加油卡解债”业务，其在吴小谦的指导下签订了“加油卡解债权分批转让协议”，该协议甲方为宋某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分10个月返现，每月以加油卡充值的形式返现4000元（4张加油卡＊充值1000元／月），到期后共返现40000元。后朱双喜交给公司22300元现金（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元），后共计返现11000元。 鉴于第一次办理的加油卡解债的返现最初按期兑现，宋某遂对解债业务产生信任。2018年3月15日，还是在朱美玲的介绍下，宋某在金本东等人的邀请下再次到淮南正恒公司办理“加油卡解债”业务及“托底业务”，在吴小谦的指导下办理了各种手续并签订了“加油卡解债权分批转让协议”，该协议甲方为宋某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额120000元，服务费12000元，分10个月返现，每月以加油卡充值的形式返现24000元（12张加油卡＊充值2000元／月）。第二期改成93%回购的形式回款，即每月返现22320元。此外其又与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，内容为：淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房302室抵押给乙方宋某，宋交付6000元托底费等。次日，宋某通过其6222＊＊＊＊4955的交通银行卡向淮南正恒公司的对公账号18×××73转账138000元（包括解债金120000元、10%的服务费12000元，5%的托底费6000元），安徽正量行公司返现22320元／月至宋某6222＊＊＊＊4955的交通银行卡内，10个月到期后共返现223200元。后共计收到返现44640元。 2018年3月20日，介绍人朱美玲、吴小谦等人告知宋某如果介绍一个人办理“解债业务”手续费可打七折，于是宋某以其妻子翟某的名义办理60000元的“现金解债业务”，并办理了“托底业务”，所办手续与之前相同，签订了“现金解债权分批转让协议”，该协议甲方为翟某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额60000元，服务费6000元，乙方分12个月返现，每月返现10000元。此外其又与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议，内容为：淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给翟某，翟交付3000元的托底费等。次日，宋某通过其6222＊＊＊＊4955的交通银行卡向淮南正恒公司的对公账号18×××73转账69000元（包括解债金60000元、10%的服务费6000元，5%的托底费3000元），安徽正量行公司返现10000元／月至翟某丈夫宋某6222＊＊＊＊4955的交通银行卡内，12个月到期后共计应返现120000元。后其于2018年4月4日、5月8日收到两笔返现，每笔10000元，共计20000元，之后再未收到返现。 2018年6月1日，金本东电话通知宋某到公司，告诉宋某安徽正量行公司过来人解决返现问题，袁义路代表安徽正量行公司向多名被害人介绍“加持链”业务及减半的“解债”协议。被害人宋某选择办理“加持链”业务，在交纳了9170元给淮南正恒公司，袁义路通过微信向宋某发送“加持链”平台注册链接，协议自6月1日起，5、6月份返还的钱转成“加持链”业务，7月份一次性将所有返现结清。但是，该“加持链”业务办理后链接关闭，再无任何返现。 7、许某被非法吸收资金的情况 2018年2月6日，许某经其朋友王占常介绍，与王某、王占常三人相约到淮南正恒公司办理“解债业务”。其在提交借条等材料给吴小谦审核后，在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等资料，该协议甲方为许某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额10000元，服务费1000元，乙方分12个月返现，每月返现1666元。后许某通过其6217＊＊＊＊0933账户向淮南正恒公司金本东的6215＊＊＊＊7567中国工商银行账户转账11300元（包括解债金10000元、10%的服务费1000元及备案费300元），安徽正量行公司每个月返现1666元至许某的6217＊＊＊＊0933账户内。后，许某于2018年2月至4月收到三笔返现，每笔1666元，共计4998元，后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，许某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：许某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为833元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 8、王某被非法吸收资金的情况 2018年2月，被害人王某通过其哥哥王占常，得知淮南正恒公司可以“解债”。2018年2月5日，王某、许某及王占常三人相约到淮南正恒公司了解“解债”业务，袁义路在淮南正恒公司给多名被害人介绍“解债”相关业务。次日，王某、许某及王占常三人来到淮南正恒公司办理“解债业务”，王某在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等资料，协议甲方为王某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分12个月返现，每月返现3333元。之后被害人王某交给公司会计黄以荣现金22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元），公司分12个月，每月返还3333元其6222＊＊＊＊5823的中国工商银行卡内。后，王某分别于2018年2月14日、3月20日、4月21日收到三笔返现，每笔3333元，共计9999元，之后未再收到返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，王某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：王某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为1666元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 9、平某被非法吸收资金的情况 2018年2月8日，被害人平某经殷向群介绍到淮南正恒公司了解“解债”业务，其在金本东、殷向群的解说下决定办理“解债业务”。2018年3月4日，平某与殷向群一起到淮南正恒公司吴小谦处办理了“解债业务”手续，平某将欠债手续交给吴小谦审核，并签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为平某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额30000元，服务费3500元，乙方分24个月返现，每月返现4166元。后平某交付给公司会计黄以荣33500元现金（包括解债金30000元、服务费3500元）。后，平某分别于2018年3月20日、4月19日收到两笔返现转至其6217＊＊＊7035中国银行卡内，每笔4166元，共计8332元。之后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，平某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：平某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为2083元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 10、李某1被非法吸收资金的情况 2018年3月18日，被害人李某1经过其朋友朱美玲介绍，到淮南正恒公司了解“解债业务”，金本东接待并向其介绍“解债业务”的具体情况。2018年3月20日，朱美玲带李某1到淮南正恒公司办理“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为李某1，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债30000元等内容，并签订了“现金（加油卡）解债托底协议”等手续，托底协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给李某1，李某1为此交付1500元的托底费。后李某1通过其6227＊＊＊＊9238中国建设银行卡向金本东的6215＊＊＊＊7567银行卡内转账16500元，并通过ＰＯＳ机刷卡消费的形式向黄以荣交付18300元，共计34800元（包括解债金30000元、服务费3000元、备案费300元、托底费1500元），乙方分10个月，每月返还5580元其6227＊＊＊＊9238的中国建设银行卡内。后，李某1分别于2018年4月3日、5月10日收到两笔返现，每笔5580元，共计11160元，后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，李某1让朱美玲帮其办理了“减半的解债协议”，但仍然没有收到返现。 11、周某被非法吸收资金的情况 2018年4月6日，被害人周某经王宗侠介绍至淮南正恒公司办理“解债业务”，并在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为周某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额30000元，服务费3000元，分12个月返现，每月返现5000元。同日，在吴小谦的要求下与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给周某，周某为此交付了1500元的托底费。后，周某交付给黄以荣34800元现金（包括解债金30000元、服务费3000元、备案费300元、托底费1500元），乙方每个月返现5000元至周某6217＊＊＊＊5123的中国邮政储蓄银行卡内。2018年4月21日，周某收到5000元返现，之后未再收到返现。 2018年5月30日，吴小谦、黄以荣电话通知周某到公司，告诉其安徽正量行公司过来人解决返现问题，袁义路代表安徽正量行公司于2018年6月1日向多名被害人介绍“加持链”业务及减半的“解债”协议。被害人周某选择办理“加持链”业务，袁义路通过微信向其发送“加持链”平台注册链接，协议自6月1日起，5、6月份返还的钱转成“加持链”业务，7月份一次性将所有返现结清。但是，该“加持链”业务办理后链接关闭，再无任何返现。 12、曹某被非法吸收资金的情况 被害人曹某于2017年底在本区正发小区看到了淮南正恒公司所挂的牌子“正恒解债行”，遂多次到淮南正恒公司咨询“解债”业务，每次均由该公司吴小谦接待并介绍“解债业务”，其从2017年底开始到4月底通过观察发现该公司多名来“解债”的人均能按月拿到返钱，遂决定通过“解债”来解决其债务问题，2018年4月28日，曹某来到淮南正恒公司办理了“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为曹某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额100000元，服务费10000元，乙方分12个月返现，每月返现16666元等内容。同日，其与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房501室、502室抵押给曹某，曹某为此交付了10000元的托底费。后，曹某按照公司会计黄以荣的要求转账120300元（解债金100000元、10%的服务费10000元、托底费10000元、备案费300元）。曹某自办理“解债业务”后未曾收到过任何返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，曹某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：曹某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为8333元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 13、李某2被非法吸收资金的情况 2018年4月中旬，被害人李某2经徐德金介绍到淮南正恒公司询问“解债业务”，石多永、吴小谦等人向其介绍“解债业务”。2018年4月23日李某2到淮南正恒公司办理“解债业务”并在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为李某2，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定办理解债金额50000元，服务费5000元，乙方分12个月返现，每月返现8333元等内容。同日，其与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房401室抵押给李某2，李某2为此交付了2500元的托底费。后，李某2通过黄以荣提供的ＰＯＳ机刷卡支付了57800元（包括解债金50000元、10%的服务费5000元、2500元托底费、备案费300元）。 自协议签订之后，李某2分别于2018年5月30日、6月30日、8月1日收到三笔返现，每笔8333元，共计24999元，之后再未收到过返现。 14、张某2被非法吸收资金的情况 2017年8月份，被害人张某2经其朋友殷向群介绍，到淮南正恒公司金本东办公处，由金本东向其介绍了“解债业务”具体内容。2017年11月21日，张某2到淮南正恒公司办理“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，该协议甲方为张某2，丙方为淮南正恒公司（乙方未填写），协议约定张某2办理解债金额5000元，分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴1000元／月。后，张某2向淮南正恒公司黄以荣交付5500元现金（包括解债金5000元、服务费500元），该协议签订之后已返还张某25000元加油卡。2017年12月20日，张某2在金本东的介绍下再次在淮南正恒公司办理“现金解债”业务，其在吴小谦的指导下签订“居间服务协议”，该协议甲方为张某2，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定张某2办理解债金额30000元，安徽正量行公司以每天万分之六左右的速度返还，即每日返现108元，期满后共计向张某2返现180000元。后，张某2通过ＰＯＳ机向淮南正恒公司刷卡交付解债金30000元，该份解债协议签订之后，共计返现1425元。之后未收到过返现。 15、李某3被非法吸收资金的情况 2018年1月10日，被害人李某3通过其朋友刘明科的介绍到淮南正恒公司办理“解债业务”，由吴小谦、黄以荣等人接待并为其办理“解债业务”手续，其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，协议甲方为李某3，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定李某3办理解债金额10000元，乙方分10个月以加油卡充值补贴方式给予其2000元／月的补贴（实际每月向其6217＊＊＊＊8324中国邮政储蓄卡内返现1860元），并由其交付1000元的服务费。后，李某3向淮南正恒公司交付11300元现金（包括解债金10000元，10%的服务费1000元、备案费300元）。后，李某3收到两笔返现，共计3720元。 2018年2月5日，李某3再次到淮南正恒公司办理“现金解债业务”，手续同上，其签订的“现金解债权分批转让协议”约定其向公司支付解债金5000元及备案费300元，安徽正量行公司分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其833元／月的补贴（即每月向其6217＊＊＊＊8324中国邮政储蓄卡内返现833元）。后其仅收到一笔返现，计833元。 16、杨某被非法吸收资金的情况 2017年12月初，被害人杨某经其朋友邓敏介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”，被告人吴小谦等人接待并详细向其讲解了“解债业务”具体内容。2017年12月19日，杨某在多次考虑后到淮南正恒公司办理“现金解债”业务，并在被告人吴小谦的指导下签订了“居间服务协议”，协议甲方为杨某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定杨某办理解债金额6000元，安徽正量行公司以每日万分之六左右的速度返还，期满后共计向杨某返现30000元。后，杨某通过ＰＯＳ机消费的方式从其6259＊＊＊＊1850的中国建设银行信用卡刷卡支付了6300元（包括解债金6000元、备案费300元）。自协议签订后，杨某未收到任何返现。 17、陆某被非法吸收资金的情况 2017年12月底，被害人陆某得知淮南正恒公司可以帮助“解债”，遂于2017年12月28日到淮南正恒公司咨询“解债业务”，金本东介绍并劝其尝试办理5000元的“加油卡解债”，后其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，协议甲方为陆某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定陆某办理解债金额5000元，并由其交付500元的服务费，乙方分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴1000元／月。后，陆某通过ＰＯＳ机消费的方式从其6217＊＊＊＊8709的徽行银行卡刷卡支付了5800元（包括解债金5000元、服务费500元、备案费300元）。自协议签订后，陆某收到5000元的加油充值卡，之后未再收到任何返现。 18、钱某被非法吸收资金的情况 2018年1月份，被害人钱某通过其朋友刘力菲介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”。2018年1月25日，钱某到淮南正恒公司办理“现金解债”业务，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为钱某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定钱某办理解债金额10000元，交付服务费1000元，乙方分12个月，每个月向其返还1666元。后，钱某向淮南正恒公司会计黄以荣支付11300元现金（包括解债金10000元，10%的服务费1000元、300元备案费）。后，钱某分别于2018年1月29日、2月28日、3月30日、2018年5月9日收到四笔返现，每笔1666元，共计6664元。后未再收到返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，钱某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：钱某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为833元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 19、方某被非法吸收资金的情况 2017年12月，被害人方某通过其朋友沈永芬介绍了解到安徽正量行公司可以办理“解债业务”。2017年12月25日，方某来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了债权分批转让协议，协议约定其办理解债金额100000元，服务费10000元，安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴16666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了110000元（包含解债金100000元、服务费10000元）。 通过以上方式，方某于2018年1月13日在安徽正量行公司办理了解债金60000元、服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年2月2日办理了现金解债20000元，服务费2000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴3333元／月。后方某向安徽正量行公司支付了22000元（包含解债金20000元、服务费2000元）；于2018年2月9日办理了解债金100000元，服务费10000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴16666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了110000元（包含解债金100000元、服务费10000元）；于2018年2月24日办理了解债金30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月10日办理了现金解债30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月12日办理了现金解债30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月15日办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年3月19日办理现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月10日办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月18日其以其女儿吴越的名义办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月27日其以其女儿吴越的名义办理了现金解债10000元，服务费1000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴1666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了11000元（包含解债金10000元、服务费1000元）。 综上，方某共计以“解债”之名被非法吸收资金总额为682000元，共计收取返现298993元。 20、叶某被非法吸收资金的情况 2018年5月14日，被害人叶某经其朋友方某介绍来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了“现金解债权分批转让协议”，协议约定其办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后叶某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）。之后，其收取返现210元。 21、陈某被非法吸收资金的情况 2018年3月14日，被害人陈某经其朋友方某介绍来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了“现金解债权分批转让协议”，协议约定其办理现金解债20000元，服务费2000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴3333元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了22000元（包含解债金20000元、服务费2000元） 通过以上方式，其于2018年4月10日办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年4月11日办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）。综上，陈某共计以“解债”之名被非法吸收资金总额为88000元，共计收取返现16666元。 综合以上，被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦等人通过淮南正恒公司非法从社会上不特定对象手中广泛非法吸收资金总额为775100元，目前已返现221101元；被告人张光顺、袁义路、翟文斌通过安徽正量行公司非法从社会上不特定对象手中广泛非法吸收资金总额为803000元，目前已返现315869元。被告人张光顺、袁义路、翟文斌三人共计非法吸收资金1578100元，目前共计已返现536970元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、现场勘验笔录、检查笔录、视听资料（光盘）、电子数据（截图）、微信支付凭证、收条、报案材料、夏某等21名被害人提供的ＰＯＳ机小票、收据、现金解债权分批协议、加油卡解债权分批转让协议、担保、情况说明、淮南正恒债事生活服务行告知函、居间服务协议、银行交易明细、托底协议、接受证据清单、联合投资建房协议、合作协议复印件、营业执照、杭州今泰网络科技有限公司登记基本情况、变更登记情况、会员积分协议书、有（无）违法犯罪记录证明、联合债行（中国）有限公司注册证明书、归案经过、户籍证明等证据证实。据此，公诉机关认为：被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦违反国家金融管理法律规定，非法变相吸收公众存款，其中被告人张光顺、袁义路、翟文斌非法变相吸收公众存款1578100元，数额巨大；被告人金本东、吴小谦非法变相吸收公众存款775100元，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法分别判处。另建议判处被告人张光顺、袁义路有期徒刑四年左右，判处被告人翟文斌有期徒刑三年六个月左右，判处金本东有期徒刑二年左右，判处吴小谦一年六个月左右，均并处相应罚金。 被告人张光顺对起诉书指控的主要犯罪事实及确定的罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：本案吸收资金都是以正量行公司的名义进行，吸收的资金全部用于公司的投资活动和对客户返现，非法吸收公众存款的活动是正量行公司三个股东共同决定的，因此本案应定为单位犯罪；对起诉书指控张光顺非法吸收公众存款数额1578100元、共计返现536970元没有异议，案发前后已归还的数额可以作为量刑情节酌情考虑；张光顺系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪。综上，建议对其宣告缓刑。 被告人袁义路对起诉书指控的主要犯罪事实及确定的罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：淮南正恒公司收取的10%的服务费（60500元）、备案费（4206元）、5%的资金托底费（24500元），为正恒公司所有，没有交给正量行公司，不应计入袁义路犯罪数额；本案属于单位犯罪；对于淮南正恒公司的犯罪数额，正量行公司的三被告人应属从犯；袁义路系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，且本案被告人已实际返还给受害人一部分钱款，建议对其从轻处罚。 被告人翟文斌对起诉书指控的主要犯罪事实及确定的罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：现有证据不能证明翟文斌与淮南正恒公司的金本东、吴小谦有共同非法吸收公众存款的故意及行为，其与金本东、吴小谦之间不构成共同犯罪，亦不应对金本东、吴小谦的犯罪数额负责；翟文斌主动投案，如实交代了自己的罪行，构成自首；翟文斌系初犯，主观恶性不深，建议对其在三年以下量刑，并宣告缓刑。 被告人金本东对起诉书指控的主要犯罪事实及确定的罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：金本东仅是被动地执行张光顺等人的计划，从中收取代理费、中介费、提成等费用，应当认定为从犯；金本东接到公安机关电话后主动到案，如实供述其参与犯罪的事实，应当认定为自首；其系初犯、偶犯，主观恶性较小，认罪态度好。建议对其判处三年以下有期徒刑，并宣告缓刑。 被告人吴小谦对起诉书指控的主要犯罪事实及确定的罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：本案是单位犯罪，而非自然人犯罪；吴小谦只是招聘的业务员，在公司领导管理下参与了非法吸收公众存款的行为，应当认定为从犯；其在没有被采取强制措施的情况下，经公安机关电话传唤主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首；吴小谦系初犯、偶犯，主观恶性较小，当庭认罪。综上，建议判处被告人吴小谦三年以下有期徒刑。 经审理查明:被告人金本东于2017年11月2日注册成立了以其本人为法定代表人的淮南市正恒商务信息咨询有限公司（以下简称“淮南正恒公司”），被告人吴小谦系在该公司办理主要业务的骨干成员，从经营范围看该公司表面是从事商务信息咨询、企业管理咨询等活动；被告人张光顺于2017年12月6日在合肥市包河区注册成立了以其本人为法定代表人的安徽正量行公司（以下简称“安徽正量行公司”），被告人袁义路、翟文斌系公司股东及骨干成员，从经营范围看该公司表面是从事营销策划、部分用品销售等活动。而实际上，上述两家公司的被告人均是谎称通过所谓的“解债业务”，运用所谓的“国际精算模型”，采用“闭合、对冲、兑换、置换”等精算工具实现债务减少、减除的欺骗手段，高息诱惑社会不特定的多数人来办理“解债业务”，以此方式从社会上广泛非法吸收资金。 结合本案材料看，“解债业务”分为“现金解债”和“加油卡解债”两种方式，金本东等人在淮南正恒公司运营期间，被告人张光顺和袁义路多次到该公司讲解“解债”的业务知识及规则。“解债”具体过程为：由办理“解债业务”的被害人出具相关债权债据交由公司审核，审核通过后由公司收取300元备案费，并交出与“解债”款相当的资金及10%的服务费，有部分被害人同时交出了一定比例的“托底费”（相当于担保金），公司在约定的期限内（“现金解债”通常为6个月至12个月不等，“加油卡解债”通常为10个月）每月返还固定金额至被害人指定的银行卡账户上，承诺待期满后返还总额为办理解债本金的两倍。经张光顺介绍，金本东以淮南正恒公司名义与张维民签订《委托书》，以张维民提供的本区青丰社区的小产权房（权属不明）为办理“解债业务”的被害人提供“托底担保”，在被害人交纳“托底费”后，公司则以上述小产权房作为担保能按期返现。在具体实施非法吸收被害人资金的行为过程中，金本东、吴小谦等人多次将同一套小产权房抵押给不同的被害人，导致众多被害人基于信任和高息诱惑参与“解债业务”。 安徽正量行公司的张光顺、翟文斌、袁义路等人除以公司之名自行通过上述方式非法吸收资金外，还与淮南正恒公司金本东等人达成合作意向，即淮南正恒公司办理“解债业务”过程中所非法吸收的资金最终交由安徽正量行公司张光顺等人进行投资，并由安徽正量行公司张光顺等人对投资人进行返现，淮南正恒公司不负责返现。因此，淮南正恒公司收到被害人在办理“解债业务”过程中提交的资金后，扣除了10%的服务费、托底费、备案费及介绍人的提成费用后，再将所吸收资金通过现金存款或银行卡转账等多种方式转到张光顺的个人账户或者其所在的安徽正量行公司的对公账户内，由张光顺、袁义路、翟文斌等人具体负责对所吸收资金进行投资，并承诺在一定期限内把客户（即被害人）交来的钱双倍返还给客户。张光顺在收到资金后，将资金用于投资（具体投资情况见下文），并按照所谓的“协议”每月高额返现给各被害人，更加使被害人信以为真，互相传播，同时淮南正恒公司给介绍他人办理解债业务的介绍人一定金额的提成作为激励，从而诱使更多被害人投入大量资金到淮南正恒公司参与办理“解债业务”。截止到2018年5月份，由于安徽正量行公司的投资资金无法及时回款，导致办理“解债业务”的诸多被害人于5月份之后不能得到返现，遂案发。 自2017年12月份开始，被告人张光顺、袁义路、翟文斌与金本东、吴小谦等人商议后，开始用所非法吸收的资金向杭州今泰网络科技有限公司（以下简称“杭州今泰公司”，法定代表人叶卫荣）的“今采生活”项目进行投资。2017年12月至2018年6月期间，陆续向杭州今泰公司投资了289万元，获得收益217.7038万元。 2018年2月8日，被告人张光顺与陈宗华共同在香港注册成立了联合债行（中国）有限公司（以下简称“联合债行公司”），股东是陈宗华（持股51%）、张光顺（持股49%）二人。2018年3月26日，联合债行公司与上海遇到网络科技有限公司（以下简称“上海遇到公司”，法定代表人徐前进）签订投资合作协议（双方签字代表分别为徐前进、陈宗华），协议约定由联合债行公司向上海遇到公司的“奕邻66酒店”项目投资180万元，其中张光顺于2018年3月27日至2018年6月28日期间通过其6214****3416的银行卡向上海遇到公司的0336****2841对公账户转账140万元，向徐前进的6226****1732私人账户转账1万元，即在此期间张光顺一方的投资金额为141万元，期间获得收益13万元。 对于上述投资所得利润，被告人张光顺等人与金本东仅约定年底由安徽正量行公司给淮南正恒公司分红，但是具体分成要视年底盈利状况而定，因此分成方式未做具体约定。截止到案发时金本东等人未收取任何分红资金。 经查明，淮南正恒公司和安徽正量行公司通过上述方式从以下各被害人处非法吸收资金，具体情况如下： 1、黄某被非法吸收资金的情况 2017年11月份，被告人金本东介绍被害人黄某到淮南正恒公司了解解债情况并帮助其解债，金本东向黄某介绍了“解债”方式。2017年12月11日，黄某在淮南正恒公司办理了“解债业务”，具体办理过程由吴小谦负责办理，黄某拿出债据凭证交给公司吴小谦审核后，签订了“居间服务协议”，协议甲方为黄某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定黄某向淮南正恒公司缴纳所需“解债”金额220000元的20%，即44000元，安徽正量行公司在四年半后共返还264000元给黄某。手续办理完之后，黄某向淮南正恒公司交付44000元现金及300元备案费。自协议签订之后，黄某从未收到过返现。 2、郑某被非法吸收资金的情况 2018年1月，被害人郑某经同学张永贵介绍，到淮南正恒公司咨询“解债”情况。郑某在听了吴小谦上课介绍的几种“解债”方式后对“解债”产生了兴趣。2018年1月10日，郑某再次前往淮南正恒公司听课后，决定“解债”，具体办理过程由吴小谦负责办理，其签订了由吴小谦提供的“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为郑某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定郑某办理解债20000元，服务费2000元，分12个月返现，安徽正量行公司每月返现3333元。签订协议之后，郑某从其6222＊＊＊＊6771的工商银行卡向黄以荣（公司会计）提供的ＰＯＳ机刷卡支付了22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元）。后，郑某分别于2018年1月15日、2月11日、3月15日、4月15日收到四笔返现，每笔3333元，共计返现13332元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人郑某接受了调解意见，并与被告人袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：郑某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为1666元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 3、单某被非法吸收资金的情况 2017年年底，经刘力菲介绍，被害人单某到淮南正恒公司听课了解“解债”业务。2018年1月初，被害人单某再次到淮南正恒公司了解“解债”业务，并交300元备案费。2018年1月25日，单某在淮南正恒公司办理解债业务，具体办理过程由吴小谦负责办理，其签订了由吴小谦提供的“现金解债权分批转让协议”等手续，该协议甲方为单某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定单某办理解债金额30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月返现，每月返还5000元至单某的6228＊＊＊＊4976的中国农业银行卡内，12个月期满后共返现60000元。后，单某交给公司33000元现金（包括解债金30000元、10%的服务费3000元）。自协议签订后，单某分别于2018年1月29日、3月1日、3月30日、5月9日分别收到四笔返现，每笔5000元，共计返现20000元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人单某接受了调解意见，并与被告人袁义路、金本东等人签订了新的“解债协议”，内容为：单某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为2500元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 4、夏某被非法吸收资金的情况 2017年12月26日，经石多永（淮南正恒公司原职工）介绍，被害人夏某到淮南正恒公司，由金本东、吴小谦、石多永等人向夏某介绍“解债”流程后，在石多永个人做出担保的情况下决定办理“解债业务”，向公司交付30000元现金、10%的服务费3000元，以及备案费300元，共计33300元。2018年1月31日，由吴小谦负责为其办理手续，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”等资料，该协议甲方为夏某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，安徽正量行公司分12个月返现，每月返还5000元。之后，夏某分别于2018年2月至4月每月收到5000元的返现，共计15000元。后由于公司无法返现，石多永与金本东等人意见不合，其个人将被害人夏某的余款18300元返还后，从公司辞职。 5、张某1被非法吸收资金的情况 2018年2月5日，经吴小谦介绍，被害人张某1来到淮南正恒公司办理了“解债业务”，被害人张某1将借条等手续交给吴小谦审核，并在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，该协议甲方为张某1，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分12个月返现，每月返现3333元。后张某1交给公司现金22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元）。之后，张某1分别于2018年2月13日、3月20日、4月20日分别收到三笔，每笔返现3333元，共计9999元，之后就再也没有收到过返现。 2018年6月1日下午，被告人袁义路以合肥上级公司“正量行”的名义到位于淮南市田家庵区正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，被害人张某1接受了调解意见，并与被告人袁义路签订了“解债协议”，内容为：张某1自愿接受正量行调解意见，每月返现减半为1666元，时间5、6、7三个月，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 6、宋某、翟某（夫妻）被非法吸收资金的情况 2018年2月份，宋某经其朋友朱美玲介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”，在金本东的具体介绍下，2018年2月5日，宋某以其名义（实际出资人系朱双喜）到淮南正恒公司办理20000元的“加油卡解债”业务，其在吴小谦的指导下签订了“加油卡解债权分批转让协议”，该协议甲方为宋某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分10个月返现，每月以加油卡充值的形式返现4000元（4张加油卡＊充值1000元／月），到期后共返现40000元。后朱双喜交给公司22300元现金（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元），后共计返现11000元。 鉴于第一次办理的加油卡解债的返现最初按期兑现，宋某遂对解债业务产生信任。2018年3月15日，还是在朱美玲的介绍下，宋某在金本东等人的邀请下再次到淮南正恒公司办理“加油卡解债”业务及“托底业务”，在吴小谦的指导下办理了各种手续并签订了“加油卡解债权分批转让协议”，该协议甲方为宋某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额120000元，服务费12000元，分10个月返现，每月以加油卡充值的形式返现24000元（12张加油卡＊充值2000元／月）。第二期改成93%回购的形式回款，即每月返现22320元。此外其又与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，内容为：淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房302室抵押给乙方宋某，宋交付6000元托底费等。次日，宋某通过其6222＊＊＊＊4955的交通银行卡向淮南正恒公司的对公账号18×××73转账138000元（包括解债金120000元、10%的服务费12000元，5%的托底费6000元），安徽正量行公司返现22320元／月至宋某6222＊＊＊＊4955的交通银行卡内，10个月到期后共返现223200元。后共计收到返现44640元。 2018年3月20日，介绍人朱美玲、吴小谦等人告知宋某如果介绍一个人办理“解债业务”手续费可打七折，于是宋某以其妻子翟某的名义办理60000元的“现金解债业务”，并办理了“托底业务”，所办手续与之前相同，签订了“现金解债权分批转让协议”，该协议甲方为翟某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额60000元，服务费6000元，乙方分12个月返现，每月返现10000元。此外其又与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议，内容为：淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给翟某，翟交付3000元的托底费等。次日，宋某通过其6222＊＊＊＊4955的交通银行卡向淮南正恒公司的对公账号18×××73转账69000元（包括解债金60000元、10%的服务费6000元，5%的托底费3000元），安徽正量行公司返现10000元／月至翟某丈夫宋某6222＊＊＊＊4955的交通银行卡内，12个月到期后共计应返现120000元。后其于2018年4月4日、5月8日收到两笔返现，每笔10000元，共计20000元，之后再未收到返现。 2018年6月1日，金本东电话通知宋某到公司，告诉宋某安徽正量行公司过来人解决返现问题，袁义路代表安徽正量行公司向多名被害人介绍“加持链”业务及减半的“解债”协议。被害人宋某选择办理“加持链”业务，在交纳了9170元给淮南正恒公司，袁义路通过微信向宋某发送“加持链”平台注册链接，协议自6月1日起，5、6月份返还的钱转成“加持链”业务，7月份一次性将所有返现结清。但是，该“加持链”业务办理后链接关闭，再无任何返现。 7、许某被非法吸收资金的情况 2018年2月6日，许某经其朋友王占常介绍，与王某、王占常三人相约到淮南正恒公司办理“解债业务”。其在提交借条等材料给吴小谦审核后，在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等资料，该协议甲方为许某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额10000元，服务费1000元，乙方分12个月返现，每月返现1666元。后许某通过其6217＊＊＊＊0933账户向淮南正恒公司金本东的6215＊＊＊＊7567中国工商银行账户转账11300元（包括解债金10000元、10%的服务费1000元及备案费300元），安徽正量行公司每个月返现1666元至许某的6217＊＊＊＊0933账户内。后，许某于2018年2月至4月收到三笔返现，每笔1666元，共计4998元，后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，许某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：许某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为833元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 8、王某被非法吸收资金的情况 2018年2月，被害人王某通过其哥哥王占常，得知淮南正恒公司可以“解债”。2018年2月5日，王某、许某及王占常三人相约到淮南正恒公司了解“解债”业务，袁义路在淮南正恒公司给多名被害人介绍“解债”相关业务。次日，王某、许某及王占常三人来到淮南正恒公司办理“解债业务”，王某在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等资料，协议甲方为王某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额20000元，服务费2000元，乙方分12个月返现，每月返现3333元。之后被害人王某交给公司会计黄以荣现金22300元（包括解债金20000元、10%的服务费2000元及备案费300元），公司分12个月，每月返还3333元其6222＊＊＊＊5823的中国工商银行卡内。后，王某分别于2018年2月14日、3月20日、4月21日收到三笔返现，每笔3333元，共计9999元，之后未再收到返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，王某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：王某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为1666元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 9、平某被非法吸收资金的情况 2018年2月8日，被害人平某经殷向群介绍到淮南正恒公司了解“解债”业务，其在金本东、殷向群的解说下决定办理“解债业务”。2018年3月4日，平某与殷向群一起到淮南正恒公司吴小谦处办理了“解债业务”手续，平某将欠债手续交给吴小谦审核，并签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为平某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额30000元，服务费3500元，乙方分24个月返现，每月返现4166元。后平某交付给公司会计黄以荣33500元现金（包括解债金30000元、服务费3500元）。后，平某分别于2018年3月20日、4月19日收到两笔返现转至其6217＊＊＊7035中国银行卡内，每笔4166元，共计8332元。之后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，平某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：平某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为2083元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 10、李某1被非法吸收资金的情况 2018年3月18日，被害人李某1经过其朋友朱美玲介绍，到淮南正恒公司了解“解债业务”，金本东接待并向其介绍“解债业务”的具体情况。2018年3月20日，朱美玲带李某1到淮南正恒公司办理“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为李某1，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债30000元等内容，并签订了“现金（加油卡）解债托底协议”等手续，托底协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给李某1，李某1为此交付1500元的托底费。后李某1通过其6227＊＊＊＊9238中国建设银行卡向金本东的6215＊＊＊＊7567银行卡内转账16500元，并通过ＰＯＳ机刷卡消费的形式向黄以荣交付18300元，共计34800元（包括解债金30000元、服务费3000元、备案费300元、托底费1500元），乙方分10个月，每月返还5580元其6227＊＊＊＊9238的中国建设银行卡内。后，李某1分别于2018年4月3日、5月10日收到两笔返现，每笔5580元，共计11160元，后就没有再收到钱。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，李某1让朱美玲帮其办理了“减半的解债协议”，但仍然没有收到返现。 11、周某被非法吸收资金的情况 2018年4月6日，被害人周某经王宗侠介绍至淮南正恒公司办理“解债业务”，并在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为周某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额30000元，服务费3000元，分12个月返现，每月返现5000元。同日，在吴小谦的要求下与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房301室抵押给周某，周某为此交付了1500元的托底费。后，周某交付给黄以荣34800元现金（包括解债金30000元、服务费3000元、备案费300元、托底费1500元），乙方每个月返现5000元至周某6217＊＊＊＊5123的中国邮政储蓄银行卡内。2018年4月21日，周某收到5000元返现，之后未再收到返现。 2018年5月30日，吴小谦、黄以荣电话通知周某到公司，告诉其安徽正量行公司过来人解决返现问题，袁义路代表安徽正量行公司于2018年6月1日向多名被害人介绍“加持链”业务及减半的“解债”协议。被害人周某选择办理“加持链”业务，袁义路通过微信向其发送“加持链”平台注册链接，协议自6月1日起，5、6月份返还的钱转成“加持链”业务，7月份一次性将所有返现结清。但是，该“加持链”业务办理后链接关闭，再无任何返现。 12、曹某被非法吸收资金的情况 被害人曹某于2017年底在本区正发小区看到了淮南正恒公司所挂的牌子“正恒解债行”，遂多次到淮南正恒公司咨询“解债”业务，每次均由该公司吴小谦接待并介绍“解债业务”，其从2017年底开始到4月底通过观察发现该公司多名来“解债”的人均能按月拿到返钱，遂决定通过“解债”来解决其债务问题，2018年4月28日，曹某来到淮南正恒公司办理了“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订了“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为曹某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，约定办理解债金额100000元，服务费10000元，乙方分12个月返现，每月返现16666元等内容。同日，其与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房501室、502室抵押给曹某，曹某为此交付了10000元的托底费。后，曹某按照公司会计黄以荣的要求转账120300元（解债金100000元、10%的服务费10000元、托底费10000元、备案费300元）。曹某自办理“解债业务”后未曾收到过任何返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，曹某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：曹某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为8333元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 13、李某2被非法吸收资金的情况 2018年4月中旬，被害人李某2经徐德金介绍到淮南正恒公司询问“解债业务”，石多永、吴小谦等人向其介绍“解债业务”。2018年4月23日李某2到淮南正恒公司办理“解债业务”并在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”等手续，协议甲方为李某2，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定办理解债金额50000元，服务费5000元，乙方分12个月返现，每月返现8333元等内容。同日，其与淮南正恒公司签订了“现金（加油卡）解债托底协议”，协议约定淮南正恒公司将张维民位于本区青丰社区的小产权房401室抵押给李某2，李某2为此交付了2500元的托底费。后，李某2通过黄以荣提供的ＰＯＳ机刷卡支付了57800元（包括解债金50000元、10%的服务费5000元、2500元托底费、备案费300元）。 自协议签订之后，李某2分别于2018年5月30日、6月30日、8月1日收到三笔返现，每笔8333元，共计24999元，之后再未收到过返现。 14、张某2被非法吸收资金的情况 2017年8月份，被害人张某2经其朋友殷向群介绍，到淮南正恒公司金本东办公处，由金本东向其介绍了“解债业务”具体内容。2017年11月21日，张某2到淮南正恒公司办理“解债业务”，其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，该协议甲方为张某2，丙方为淮南正恒公司（乙方未填写），协议约定张某2办理解债金额5000元，分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴1000元／月。后，张某2向淮南正恒公司黄以荣交付5500元现金（包括解债金5000元、服务费500元），该协议签订之后已返还张某25000元加油卡。2017年12月20日，张某2在金本东的介绍下再次在淮南正恒公司办理“现金解债”业务，其在吴小谦的指导下签订“居间服务协议”，该协议甲方为张某2，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定张某2办理解债金额30000元，安徽正量行公司以每天万分之六左右的速度返还，即每日返现108元，期满后共计向张某2返现180000元。后，张某2通过ＰＯＳ机向淮南正恒公司刷卡交付解债金30000元，该份解债协议签订之后，共计返现1425元。之后未收到过返现。 15、李某3被非法吸收资金的情况 2018年1月10日，被害人李某3通过其朋友刘明科的介绍到淮南正恒公司办理“解债业务”，由吴小谦、黄以荣等人接待并为其办理“解债业务”手续，其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，协议甲方为李某3，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定李某3办理解债金额10000元，乙方分10个月以加油卡充值补贴方式给予其2000元／月的补贴（实际每月向其6217＊＊＊＊8324中国邮政储蓄卡内返现1860元），并由其交付1000元的服务费。后，李某3向淮南正恒公司交付11300元现金（包括解债金10000元，10%的服务费1000元、备案费300元）。后，李某3收到两笔返现，共计3720元。 2018年2月5日，李某3再次到淮南正恒公司办理“现金解债业务”，手续同上，其签订的“现金解债权分批转让协议”约定其向公司支付解债金5000元及备案费300元，安徽正量行公司分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其833元／月的补贴（即每月向其6217＊＊＊＊8324中国邮政储蓄卡内返现833元）。后其仅收到一笔返现，计833元。 16、杨某被非法吸收资金的情况 2017年12月初，被害人杨某经其朋友邓敏介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”，被告人吴小谦等人接待并详细向其讲解了“解债业务”具体内容。2017年12月19日，杨某在多次考虑后到淮南正恒公司办理“现金解债”业务，并在被告人吴小谦的指导下签订了“居间服务协议”，协议甲方为杨某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定杨某办理解债金额6000元，安徽正量行公司以每日万分之六左右的速度返还，期满后共计向杨某返现30000元。后，杨某通过ＰＯＳ机消费的方式从其6259＊＊＊＊1850的中国建设银行信用卡刷卡支付了6300元（包括解债金6000元、备案费300元）。自协议签订后，杨某未收到任何返现。 17、陆某被非法吸收资金的情况 2017年12月底，被害人陆某得知淮南正恒公司可以帮助“解债”，遂于2017年12月28日到淮南正恒公司咨询“解债业务”，金本东介绍并劝其尝试办理5000元的“加油卡解债”，后其在吴小谦的指导下签订“债权分批转让协议”，协议甲方为陆某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定陆某办理解债金额5000元，并由其交付500元的服务费，乙方分10个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴1000元／月。后，陆某通过ＰＯＳ机消费的方式从其6217＊＊＊＊8709的徽行银行卡刷卡支付了5800元（包括解债金5000元、服务费500元、备案费300元）。自协议签订后，陆某收到5000元的加油充值卡，之后未再收到任何返现。 18、钱某被非法吸收资金的情况 2018年1月份，被害人钱某通过其朋友刘力菲介绍到淮南正恒公司了解“解债业务”。2018年1月25日，钱某到淮南正恒公司办理“现金解债”业务，其在吴小谦的指导下签订“现金解债权分批转让协议”，协议甲方为钱某，乙方为安徽正量行公司，丙方为淮南正恒公司，协议约定钱某办理解债金额10000元，交付服务费1000元，乙方分12个月，每个月向其返还1666元。后，钱某向淮南正恒公司会计黄以荣支付11300元现金（包括解债金10000元，10%的服务费1000元、300元备案费）。后，钱某分别于2018年1月29日、2月28日、3月30日、2018年5月9日收到四笔返现，每笔1666元，共计6664元。后未再收到返现。 2018年6月1日下午，袁义路以安徽正量行公司的名义来到淮南正恒公司对多名被害人进行所谓“调解”，钱某接受了调解意见，并与袁义路签订了新的“解债协议”，内容为：钱某自愿接受安徽正量行公司调解意见，在2018年5月至7月期间，每月返现减半为833元，到8月份补齐前三个月的欠款，并从8月份开始按原合同继续返现，但该协议签订后仍然没有收到返现。 19、方某被非法吸收资金的情况 2017年12月，被害人方某通过其朋友沈永芬介绍了解到安徽正量行公司可以办理“解债业务”。2017年12月25日，方某来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了债权分批转让协议，协议约定其办理解债金额100000元，服务费10000元，安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴16666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了110000元（包含解债金100000元、服务费10000元）。 通过以上方式，方某于2018年1月13日在安徽正量行公司办理了解债金60000元、服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年2月2日办理了现金解债20000元，服务费2000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴3333元／月。后方某向安徽正量行公司支付了22000元（包含解债金20000元、服务费2000元）；于2018年2月9日办理了解债金100000元，服务费10000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴16666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了110000元（包含解债金100000元、服务费10000元）；于2018年2月24日办理了解债金30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以加油卡充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月10日办理了现金解债30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月12日办理了现金解债30000元，服务费3000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年3月15日办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年3月19日办理现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月10日办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月18日其以其女儿吴越的名义办理了现金解债60000元，服务费6000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴10000元／月。后方某向安徽正量行公司支付了66000元（包含解债金60000元、服务费6000元）；于2018年4月27日其以其女儿吴越的名义办理了现金解债10000元，服务费1000元的解债业务，约定安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴1666元／月。后方某向安徽正量行公司支付了11000元（包含解债金10000元、服务费1000元）。 综上，方某共计以“解债”之名被非法吸收资金总额为682000元，共计收取返现298993元。 20、叶某被非法吸收资金的情况 2018年5月14日，被害人叶某经其朋友方某介绍来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了“现金解债权分批转让协议”，协议约定其办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后叶某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）。之后，其收取返现210元。 21、陈某被非法吸收资金的情况 2018年3月14日，被害人陈某经其朋友方某介绍来到安徽正量行公司办理解债业务，其在翟文斌的指导下与安徽正量行公司签订了“现金解债权分批转让协议”，协议约定其办理现金解债20000元，服务费2000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴3333元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了22000元（包含解债金20000元、服务费2000元） 通过以上方式，其于2018年4月10日办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）；于2018年4月11日办理现金解债30000元，服务费3000元，安徽正量行公司分12个月以现金充值补贴的方式给予其补贴5000元／月。后陈某向安徽正量行公司支付了33000元（包含解债金30000元、服务费3000元）。综上，陈某共计以“解债”之名被非法吸收资金总额为88000元，共计收取返现16666元。 综合以上，被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦等人通过淮南正恒公司非法从社会上不特定对象手中广泛非法吸收资金总额为775100元，目前已返现221101元；被告人张光顺、袁义路、翟文斌通过安徽正量行公司非法从社会上不特定对象手中广泛非法吸收资金总额为803000元，目前已返现315869元。被告人张光顺、袁义路、翟文斌三人共计非法吸收资金1578100元，目前共计已返现536970元。 另查明：2018年11月1日，被告人翟文斌主动到公安机关投案；被告人张光顺、袁义路于2018年9月7日被抓获归案；2018年8月8日，淮南市公安局田家庵分局民警根据被害人提供的地址在淮南正恒公司所在地将金本东、吴小谦等人抓获至派出所接受询问，同时扣押了现场涉及案件的相关设备和文件资料。2018年8月16日公安机关对该案进行立案侦查，金本东、吴小谦等人接民警电话通知后到公安机关接受调查，并于当日被采取强制措施。 上述事实，有证人黄以荣、石多永、王云忠、张维民、陈宗华等的证言，被害人黄某、郑某、单某、夏某、张某1、宋某、翟某、许某、王某、平某、李某1、周某、曹某、李某2、张某2、李某3、杨某、陆某、钱某、方某、叶某、陈某等22人的陈述，辨认笔录，现场勘验笔录，检查笔录，视听资料（光盘），电子数据（截图），微信支付凭证，收条，报案材料，夏某等21名被害人提供的ＰＯＳ机小票，收据，现金解债权分批协议，加油卡解债权分批转让协议，担保，情况说明，淮南正恒债事生活服务行告知函，居间服务协议，银行交易明细，托底协议，接受证据清单，联合投资建房协议，合作协议复印件，营业执照，杭州今泰网络科技有限公司登记基本情况，变更登记情况，会员积分协议书，有（无）违法犯罪记录证明，联合债行（中国）有限公司注册证明书，归案经过，户籍证明，以及被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦在公安机关的供述证实，足以认定。 针对各辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，综合评判如下： 关于本案是单位犯罪还是个人犯罪。经查，涉案的淮南正恒公司于2017年11月2日成立，从事商务信息咨询、企业管理咨询等活动；正量行公司于2017年12月6注册成立，从事营销策划、部分用品销售等活动，二公司的经营范围均不包含“解债”业务。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要获得，不以单位犯罪论处”，2017年12月份，两公司成立后即以公司名义从事所谓的“解债”业务、并以高息的诱惑方式向社会不特定多数人广泛吸收资金，根据该解释的规定，本案不属于单位犯罪。对各辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，不予采纳。 关于被告人张光顺、袁义路、翟文斌与金本东、吴小谦是否构成共同犯罪，是否应对金本东、吴小谦的犯罪数额承担责任。经查，2017年12月，正量行公司主动找淮南正恒公司合作，在客户与正恒公司签订的三方协议中，客户为甲方，正量行公司作为乙方，正恒公司充当中介角色替正量行公司发展客户、吸收资金，并将吸收的资金交给正量行公司用来投资，正恒公司收取相关费用。被告人张光顺、袁义路、翟文斌均系正量行公司的股东，各占公司1/3的股份，张光顺、袁义路曾到淮南正恒公司商谈解债的事宜，并传授金本东、吴小谦如何向客户介绍“解债”事宜，翟文斌对正量行公司与淮南正恒公司之间的合作系知晓并认可的，被告人张光顺、袁义路、翟文斌与被告人金本东、吴小谦构成共同犯罪，三人均应对两公司吸收的全部数额负责。故对袁义路的辩护人提出淮南正恒公司收取的服务费等相关费用不应计入袁义路的犯罪数额，以及翟文斌的辩护人提出翟文斌与金本东、吴小谦不构成共同犯罪的辩护意见，不予采纳。 关于被告人金本东、吴小谦的辩护人提出二被告人构成自首的辩护意见。经查，被害人夏某于2018年8月7日到公安机关报案称金本东等人利用“解债”业务骗取其钱款，次日民警根据夏某提供的地址到淮南正恒公司将被告人金本东、吴小谦等人带至公安机关接受调查，公安机关于2018年8月16日对该案立案侦查，当日金本东、吴小谦等人接公安机关电话通知后到公安机关接受调查，并如实供述了自己的犯罪事实。通过以上查明的事实可以证明金本东、吴小谦系民警到二人所在公司抓获归案，不具有归案的主动性，故不应认定其二人具有自首情节。对辩护人提出的此节辩护观点，不予采纳。 关于被告人金本东、吴小谦的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见。经查，被告人金本东系正恒公司法定代表人，负责公司的大小事务，为正量行公司拉拢客户、吸收资金，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与全部犯罪处罚，故对其辩护人提出的此节辩护意见不予采纳；被告人吴小谦在共同犯罪中作用相对较小，起次要、辅助作用，系从犯，对其辩护人提出吴小谦系从犯的辩护意见，予以采纳。 本院认为：被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东、吴小谦违反国家金融管理法律规定，非法变相吸收公众存款，其中被告人张光顺、袁义路、翟文斌非法吸收资金总额为1578100元，数额巨大；被告人金本东、吴小谦非法吸收资金总额为775100元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立，量刑建议适当，本院予以确认。被告人翟文斌主动投案，如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人张光顺、袁义路、金本东、吴小谦归案后能够如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人张光顺、袁义路、翟文斌、金本东在以淮南正恒公司名义实施的非法吸收公众存款的共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与全部犯罪处罚；被告人吴小谦在该起犯罪中作用相对较小，起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张光顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元（于判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2022年9月7日止。） 二、被告人袁义路犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元（于判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2022年9月7日止。） 三、被告人翟文斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月18日起至2022年6月21日止。） 四、被告人金本东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（已缴纳二万元,余款于判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2021年2月16日止。） 五、被告人吴小谦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（于判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2020年2月16日止。） 六、违法所得人民币一百零四万一千一百三十元，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  苏 莉 审 判 员  夏 明 人民陪审员  陆永亮 二〇一九年九月三日 书 记 员  金文字 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： …… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。