云南省普洱市思茅区人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0802刑初332号公诉机关云南省普洱市思茅区人民检察院。被告人徐正文，男，1993年9月14日出生，彝族，高中文化，无业，户籍地云南省普洱市镇沅族自治县，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月25日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，寄押于镇沅县看守所，2017年11月3日变更强制措施为取保候审；因涉嫌犯招摇撞骗罪，于2018年1月25日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，2018年3月2日被执行逮捕。现押于普洱市思茅区看守所。云南省普洱市思茅区人民检察院以思检公诉刑诉〔2018〕344号起诉书指控被告人徐正文犯招摇撞骗罪、诈骗罪，于2018年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。普洱市思茅区人民检察院指派检察员毕佳意出庭支持公诉，被告人徐正文到庭参加诉讼。本案经普洱市思茅区人民检察院建议补充侦查二次。现已审理终结。公诉机关指控：一、2017年10月至2018年1月期间，被告人徐正文冒充国家机关工作人员，以招录相关工作人员为由，先后在镇沅县、思茅区骗取被害人罗某1、马某、王某、余某、雷某、叶某、杨某1、谭某1、李某1、缪某、方某、李某2、杨某2、何某、杨某3、丁某、白某共计人民币16218.1元。二、2017年3月至2018年1月间，被告人徐正文以其能够办理银行高额无息贷款为由，先后带被害人黄某、龚某、李某3、谢某、李某4、罗某2到思茅区多个手机经营店内通过“捷信”、“普惠”等金融公司办理了分期购买手机贷款业务，骗取被害人财物共计人民币88377元。对指控的事实，公诉机关出示了相关的证据予以证实。公诉机关认为，被告人徐正文的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十九条第一款、第二款、第二百六十六条、第六十九之规定，应当以招摇撞骗罪、诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。建议对被告人徐正文犯招摇撞骗罪判处一年以上二年以下有期徒刑，对其犯诈骗罪判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。庭审中，被告人徐正文对公诉机关指控其犯招摇撞骗罪的事实、罪名，出示的证据及适用的法律无异议，请求法庭从轻判处。其对公诉机关指控其犯诈骗罪予以否认，提出是被害人主动找到他要求办理手机分期贷款，贷出后又嫌麻烦，委托他还钱。其将贷出的钱挪用去还其在镇沅信用社贷款，就无法替被害人偿还。公诉机关指控的诈骗部分金额不准确，扣除支付给手机店的首付款后实际收到的金额并没有公诉机关指控的那么多。另他已经偿还部分款项给被害人。经审理查明：一、招摇撞骗事实2017年10月至2018年1月期间，被告人徐正文冒充国家机关工作人员，以招录相关工作人员为由，先后在镇沅县、思茅区骗取被害人罗某1、马某、王某、余某、雷某、叶某、杨某1、谭某1、李某1、缪某、方某、李某2、杨某2、何某、杨某3、丁某、白某共计人民币16218.1元。具体犯罪事实如下：1.2017年10月15日，被告人徐正文冒充镇沅县公安局特警大队工作人员，以镇沅县公安局指挥中心招录人员为由，骗取被害人罗某1人民币2988.4元。2.2017年10月21日，被告人徐正文自称李开华，冒充镇沅县水务局工作人员，以镇沅县水务局招录驾驶员为由，骗取被害人马某人民币4600元。3.2017年10月21日，被告人徐正文自称李某5，冒充镇沅县公安局恩乐派出所工作人员，以恩乐派出所招录社区协警为由，骗取被害人王某人民币500元。4.2017年10月21日，被告人徐正文自称李某5，冒充镇沅县公安局恩乐派出所工作人员，以恩乐派出所招录社区协警为由，骗取被害人余某人民币500元。5.2018年1月10日，被告人徐正文自称姓李，冒充镇沅县水务局的工作人员，以镇沅县水务局招录整理资料人员为由，骗取被害人雷某人民币1252.3元。6.2018年1月14日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，欺骗被害人叶某，并让其在朋友圈帮忙发布思茅区看守所招录协警事宜。被害人未缴纳费用。7.2018年1月14日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人杨某1人民币350元。8.2018年1月14日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，要求被害人谭某1缴纳360元，因其当时没钱，未缴纳。9.2018年1月21日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人李某1人民币600元。10.2018年1月22日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人缪某人民币800元。11.2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人方某人民币800元。12.2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人李某2、杨某2二人共计人民币1614.8元。13.2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人何某人民币800元。14.2018年1月24日下午，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人杨某3人民币807.4元。15.2018年1月24日下午，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，要求被害人丁某缴纳800元，因其产生疑惑，未缴纳。16.2018年1月份的一天，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取被害人白某人民币620元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭当庭质证、认证的下列证据证实：1.物证照片一组，证实：①抓获徐正文时其所穿的警察春秋常服1套（常服上衣一件，裤子一条，衬衣一件，警衔一套)；②徐正文使用的黑色VIVO牌手机一台；③徐正文随身携带的现金人民币184.5元；④服装费收款收据4张；⑤抓获徐正文时其持有的招聘表格19份。2.接受刑事案件登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实普洱市公安局思茅分局、镇沅县公安局恩乐派出所接被害人报警后，对徐正文招摇撞骗犯罪立案侦查的情况。因徐正文主要犯罪地在普洱市公安局思茅分局管辖区，遂于2018年4月3日将罗某1、王某、余某、马某、雷某被招摇撞骗案移送普洱市公安局思茅分局管辖。3.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、释放通知书、逮捕证、逮捕通知书，证实被告人徐正文因本案事实被公安机关采取强制措施情况。4.到案经过及情况说明、寄押证明、接收犯罪嫌疑人说明、不予收押通知书，证实镇沅县公安局公安民警经初步调查，发现镇沅县按板镇人徐正文有重大作案嫌疑。2017年10月25日早上，民警查到其所住宾馆，并将徐正文带到派出所进行讯问。2017年11月1日，普洱市公安局思茅分局刑侦大队民警前往镇沅公安局将徐正文押解回思茅区看守所羁押处理。因徐正文身体原因，普洱市思茅区看守所当日不予收押。5.被告人正侧面照片、户口证明、基础信息、前科查证说明，证实被告人的体貌特征及基本身份情况。其犯罪时具有完全刑事责任能力。经户籍所在地公安机关查询无违法犯罪记录。6.提取笔录、提取痕迹、物证登记表、提取照片，证实公安机关对案发现场进行勘验并提取相关物证的情况。7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实2018年1月25日，公安民警扣押徐正文实施犯罪穿戴的制式警服及随身物品的情况。8.招聘表格、收据7份、银行卡交易明细清单、ATM机客户回单、收款单据，证实普洱市公安局思茅分局公安民警从被告人徐正文处扣押的用于招摇撞骗的招聘表格19份，其中16份已经填写，3份为空表；从徐正文处扣押其向杨某5、李某1、丁某、龙涛收取服装费收据4份，每份收取金额807.40元；被害人马某、罗某1向被告人支付体检费、服装费、保险费以及被害人向被告人转账的情况；被害人李某2、杨某2向被告人支付服装费的收据，总计1614.80元；被害人吴某勇尾号2871的银行卡通过微信转账的情况。9.手机微信聊天截屏照片，证实公安民警将被害人与被告人微信交流及支付的情况截屏提取证据的情况：被告人徐正文自称“水务局李某6”骗取被害人雷某转账给其的转账截屏，共计1252.30元。10.辨认笔录及照片，证实通过对公安机关提供的12张不同男性正面免冠照片的辨认，在见证人的见证下，被害人叶某、何某、杨某2、缪某、杨某3、方某、李某1、李某2、丁某、谭某1辨认出冒充思茅区看守所民警，以看守所招聘协警为由进行招摇撞骗的人是被告人徐正文；被害人雷某、马某辨认出自称是镇沅县水务局姓“李”的工作人员进行招摇撞骗的人是徐正文；被害人罗某1辨认出自称是镇沅县公安局特警大队工作人员进行招摇撞骗的人是徐正文。11.被害人的陈述（1）被害人罗某1的陈述，证实2017年10月15日，被告人徐正文冒充镇沅县公安局特警大队工作人员，以镇沅县公安局指挥中心招录人员为由，骗取其人民币2988.40元的经过。（2）被害人马某的陈述，证实2017年10月21日，被告人徐正文自称李开华，冒充镇沅县水务局工作人员，以镇沅县水务局招录驾驶员为由，骗取其人民币4600元的经过。（3）被害人王某的陈述，证实2017年10月15日，被告人徐正文自称李某5，冒充镇沅县公安局恩乐派出所工作人员，以恩乐派出所招录社区协警为由，骗取其人民币500元的经过。（4）被害人余某的陈述，证实2017年10月21日，被告人徐正文自称李某5，冒充镇沅县公安局恩乐派出所工作人员，以恩乐派出所招录社区协警为由，骗取其人民币500元的经过。（5）被害人雷某的陈述，证实2018年1月10日，被告人徐正文自称姓李，冒充镇沅县水务局工作人员，以镇沅县水务局招录整理资料人员为由，骗取其人名币1252.30元的经过。（6）被害人叶某的陈述，证实2018年1月14日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，欺骗其并让其在朋友圈帮忙发布区看守所招录协警事宜，其未缴纳费用的经过。（7）被害人杨某1的陈述，证实2018年1月14日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币350元的经过。（8）被害人谭某1的陈述，证实2018年1月14日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，要求其缴纳360元，因当时没钱，其未缴纳。（9）被害人李某1的陈述，证实2018年1月21日，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币600元的经过。（10）被害人缪某的陈述，证实2018年1月22日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币800元的经过。（11）被害人方某的陈述，证实2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币800元的经过。（12）被害人李某2、杨某2的陈述，证实2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取二人人民币共1600元的经过。（13）被害人何某的陈述，证实2018年1月24日，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币共800元的经过。（14）被害人杨某3的陈述，证实2018年1月24日下午，被告人徐正文自称刘某，冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币807.40元的经过。（15）被害人丁某的陈述，证实2018年1月24日下午，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，要求其缴纳800元，因产生疑惑，未缴纳费的情况。（16）被害人白某的陈述，证实2018年1月的一天，被告人徐正文冒充普洱市思茅区看守所民警，以普洱市思茅区看守所招录协警面试为由，骗取其人民币620元的经过。12.被告人徐正文的供述与辩解，证实徐正文在公安机关对其冒充公安民警及其他政府机构工作人员，以招聘工作人员为由，招摇撞骗，骗取他人钱财的情况予以供述。供认情节与上述物证、书证、被害人陈述等证据均能印证。二、诈骗事实2017年3月至2018年1月间，被告人徐正文在不具备为他人办理高额无息贷款能力的情况下,谎称能够为被害人办理银行高额无息贷款，以需要先办理手机分期贷款提高信用额度为由，先后将被害人黄某、龚某、李某3、谢某、李某4、罗某2骗至思茅区多个手机经营店，以被害人名义向捷信消费金融有限公司（以下简称捷信）、普惠金融公司等金融平台申请办理手机分期贷款业务，后将分期贷款套现，骗取被害人财物共计人民币81877元。具体事实如下：1.2017年3月11日，被告人徐正文将被害人黄某带到普洱市思茅区客运站对面民利手机店，以黄某的名义办理手机分期贷款业务，套现8060元，套现后被徐正文占有。2.2017年6月19日，被告人徐正文将被害人龚某带到普洱市思茅区，在思茅四中旁手机店以龚某名义办理手机分期贷款业务，套现14500元；2017年6月27日，徐正文用同样的方法，在思茅四中旁的手机店，以龚某的妻子毕某的名义套现15517元；2017年7月13日，在思茅四中旁手机店和世纪广场旁捷信公司，以毕某的名义办理手机分期贷款业务，分别套现5000元，上述套现现金共计39417元被徐正文以办理工商银行无息贷款为由骗走占有。3.2017年7月14日，被告人徐正文将被害人李某3带到普洱市思茅区思茅四中旁手机店，以李某3名义办理手机分期贷款业务8400元，套现后被徐正文占有。徐正文谎称为了包装房产证，提高信誉度，骗取李某3600元。4.2017年7月24日，被告人徐正文将被害人谢某带到普洱市思茅区思茅四中旁手机店，以谢某名义办理手机分期贷款业务，套现11300元。徐正文以要归还手机分期贷款提高信用度，办理工商银行无息贷款为由，将套现后的钱款全部骗走。5.2017年7月29日，被告人徐正文将被害人李某4带到普洱市思茅区思茅四中旁手机店，以李某4名义办理手机分期贷款业务，套现的7300元，徐正文以要归还手机分期贷款提高信用度，办理工商银行无息贷款为由，将套现后的钱款全部骗走。6.2018年1月16日，被告人徐正文将被害人罗某2带到普洱市思茅区珠市街一家手机店，以罗某2名义办理手机分期贷款业务，套现7060元，徐正文以要归还手机分期贷款提高信用度，办理无息贷款为由，要求罗某2将套现后的钱款6800元交给他，被其占有。另查明，后徐正文向龚某、毕某共退赔4000元。上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的下列证据证实：1.受案件登记表、立案决定书，2017年9月7日至2018年1月18日，普洱市公安局思茅分局刑侦大队接到报警称徐正文以办理购买手机分期付款的方式套现金诈骗多人钱财，普洱市公安局思茅分局决定对该案立案侦查。2.抓获经过，2018年1月25日，普洱市公安局思茅分局民警在工作中发现有一男子在普洱市思茅区冒充公安民警招收辅警并收取服装费。经工作发现，男子在普洱市思茅区带活动，当日9时许，民警在普洱市思茅区名身穿公安警用常服的男子，经询问该男子叫徐正文。3.捷信消费金融有限公司营业执照、个人贷款申请表（商品贷）、合同的重要事项提示、消费信贷条款、借款人须知、商品交付确认书及自付金额支付确认书、授权书、毕某、李某4身份证复印件、工行银行卡复印件、毕某还款记录，证实：①发放个人消费贷款为捷信消费金融有限公司经营范围。②2017年7月13日，毕某与捷信消费金融有限公司签订个人手机贷款手续，商品（苹果手机）总价7087元，自付1500元，贷款本金5587元，分12期，每月还款589.54元。到8月13日还款一次后就未进行归还。③2017年7月29日，李某4与捷信消费金融有限公司签订个人手机贷款手续，商品（苹果手机）总价6388元，自付1400元，贷款本金4988元，分12期，每月还款527.94元。无还款记录。4.李某3、龚某、毕某的微信转账记录截图，证实李某3、龚某、毕某通过微信将套现钱款支付给被告人。5.辨认笔录及照片，经被告人徐正文辨认，辨认出思茅区思亭路路桥三公司30号门面（原来的“创驰数码”）就是其带领黄某办理购买手机套现的地点；辨认出思茅区振兴大道97号诸某像旁普洱市公共就业和人才服务局大门朝南第四间门面是原来的宏伟OPPO手机专营店，就是其领李某3、谢某等人来办理购买手机套现的地点。经被害人李某3、龚某、黄某、李某4、谢某辨认，辨认出徐正文是通过办理手机贷款诈骗钱财的人。6.证人证言（1）证人付某的证言，系徐正文前妻，证实2016年11、12月份，徐正文介绍其办理五个手机分期付款。其没有要手机，其用中国银行卡办理分期付款，返还了一个手机的贷款4500元左右，其余的钱被徐正文取了。付某的一张云南省农村信用社银行卡（卡号为：62×××20)于2017年11月28日至12月3日之间，收到过1000元和500元两次汇款，这1500元钱其通过微信转账给徐正文了；2017年11月28日以前，徐正文还使用这个账户接收过几次转款，其不清楚是什么人打的什么钱。从2017年3月份以来，徐正文还介绍他人去思茅办理手机分期付。（2）证人杨某4的证言，证实其是捷信消费金融有限公司思茅办事处工作人员，工作内容是在手机店为买手机的人员办理分期贷款。李某4和毕某通过其办理过手机分期贷。李某4现场支付1400元的首付，贷款4988元，分12期还清，月还款额是527.94元，李某4至今一期未还；毕某贷了5587元，分12期，月还款是589.54元，毕某还了一期。在为李某4办理手机分期贷时，李某4旁边一直陪着一个男人的情况。7.被害人的陈述（1）被害人龚某的陈述，证实2017年6月16日，其在微信“附近的人”添加了一位微信名“需要钱的找我10000-60000”，微信号：×××的人，后发现该人是其妻子的同学徐正文。因其要办理贷款，2017年6月19日徐正文就带其先后去思茅新四中附近的一家有OOPO、VIVO标识的手机店、孔某像旁的一家手机店办理手机分期贷，将套现出来的现金14500元骗走；2017年6月27日徐正文用同样的方式在新四中旁的手机店，让其用其妻子毕某身份证套取现金14517元交给徐正文。2017年7月13日，徐正文用同样的方式让其用其妻子毕某的身份证在新四中旁的手机店和世纪广场旁捷信快捷公司分别套取现金各5000元，四次贷款共计人民币39017元，全部被徐正文骗走。事后徐正文向其赔偿过一次，赔偿了4000余元。（2）被害人毕某的陈述，证实其老公龚某要办贷款就加其初中同学徐正文的微信，后徐正文就将其和其老公带到思茅四中旁的一家手机店，向5家手机分期贷公司办理业务，套现10000多元。后徐正文又带其到世纪广场旁的两家手机店办理收据分期贷业务，套取6000多元，这些钱被徐正文以办理工行贷款为由骗走。之后其老公还着手机分期贷款。（3）被害人黄某的陈述，证实2017年年初，因为其需要贷款，其在微信附近的人上加了一个微信名叫“需要钱来找我”的好友徐正文，2017年3月11日，徐正文带其到普洱市思茅区客运站旁的一个手机店办理手机分期贷款，得到8060元，徐正文告诉其这点钱太少了，要不退了。2017年4月4日早上，其收到分期公司的催款信息，其打电话给徐正文，才知道徐正文并没有还全部钱款的情况。（4）被害人李某3的陈述，证实2017年7月12日，其在微信上加了一个微信名叫“需要钱的找我”的人（徐正文）。7月14日，其因需要办无息贷款来到思茅区，徐正文通过手机分期贷款骗取其9000元钱（5000元现金，4000元手机店老板微信支付给李某3，李某3通过微信转账给徐正文）。后因徐正文说要让李某3提高信誉度，用房产证包装，李某3便给徐正文微信转了500元，现金给了100元。其还帮谢某转给徐正文11000多元，其中微信转账9000多元和现金2000多元。（5）被害人谢某的陈述，证实2017年7月23日17时许，其通过朋友李某3了解到徐正文可以办理20万元钱的无息贷款。7月24日10时，徐正文就带着其和李某3到思茅办理无息贷款。15时30分，徐正文让其和李某3到工商银行办一张卡，目的是把无息贷款存到这张卡里。之后徐正文带二人到新四中旁的一家OPPO手机店办理了三四家分期公司的手机贷款业务套现11300元。徐正文以要拿这11300元去还其的手机分期贷款来办理无息贷款为由，将钱全部骗走。事后其归还过手机分期贷款公司3300元左右。（6）被害人李某4的陈述，证实2017年7月其弟弟李某3通过微信，看到被告人徐正文发朋友圈称可以帮办无息贷款，便约其一起找徐正文帮忙办理贷款。7月14日到思茅区，徐正文带二人到新四中旁的一家OPPO、VIVO手机店办理了惠某1、捷信、马上消费金融、普惠四家公司的手机贷款业务套现13500元，之后徐正文就以要拿这13500元去还其的手机分期贷款来办理无息贷款为由，将钱骗走的事情经过。（7）被害人罗某2的陈述，证实2018年1月16日，其通过手机微信认识徐正文，徐正文说能帮其办理无息贷款。徐正文带其到思茅区家手机店分期贷款套取了7060元。这笔钱打到徐正文让其办的工商银行卡后，徐正文以为其办理无息贷款为由让其取出6800元交给了他，后面其联系不上徐正文就报案的事情经过。其已归还了惠普快捷、惠某2分期等三家手机分期贷公司的贷款七期。8.被告人徐正文的供述与辩解，证实2017年3、4月份，黄某通过微信联系其办贷款。其将黄某带到思茅区五一客运站对面民利手机专卖店办理手机贷款套现，黄某办理了三部手机分期共8300余元，老板给了其600元的提成。当时黄某把8300元现金给其，其没有把8300元钱还贷款而是自己私吞了。2017年，微信名叫龚某的人通过“附近的人”添加其微信，请其帮办贷款。其将思茅区新四中旁一个外号叫“大老黑”的OPPO手机店办理手机贷款套现，龚某办理了六部手机分期共14000余元，老板给了其900元的提成。办理好后其告诉龚某还可以为他办理20万元工商银行无息贷款，但需要把手机分期的钱还了才可以贷款。龚某就把14000余元钱交给其，让其代还手机分期的钱，并为他办理20万元的无息贷款。其拿到钱后并没有还手机分期贷款而是把钱私吞了，并找了个借口说他身份证过期了办理不了贷款，让龚某带着他媳妇（毕延业)身份证来办理20万元工商银行无息贷款。但首先也是要办手机分期贷款。他们同样去“大老黑”的OPPO手机店，办理了七部手机分期共16000元，老板扣了2000元左右作为三个月分期还款,给了其1050元的提成，给了毕延业14000余元。龚某把这14000余元钱拿给其让其代还手机分期的钱，并为他办理20万元的无息贷款。其拿到钱后就把钱私吞了，并找了个借口说办理贷款的人不在。其还以同样的方法骗取过镇沅县勐大镇的李某411000元及他的女朋友谢某的12000余元；李某3的8500余元。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证形成证据链，本院予以采信。关于被告人徐正文提出被害人主动找其要求办理手机分期贷款，贷出后又嫌麻烦，委托他还钱。其将贷出的钱挪用去还贷款，以至于无法替被害人偿还，其不构成诈骗犯罪的意见，徐正文明知其没有能力为他人办理无息贷款能力,客观上采取并实施了虚构事实、隐瞒真相的方式,使被害人产生其有能力提升被害人信用度，进而办理到无息贷款的错误认识,而事实上徐正文获取分期贷款套现后,并不为被害人去办理贷款，而是将获取的套现钱款用于个人消费及偿还贷款，其主观上非法占有他人财物的故意明显，故徐正文提出其不构成诈骗罪的理由不成立，本院不予采纳。关于被告人徐正文提出把公诉机关指控的诈骗部分金额不准确，未扣除支付给手机店的首付款及其已偿还被害人钱款的辩护意见。被告人徐正文虚构能办理无息贷款的事实，骗取被害人信任，以被害人名义办理手机分期贷款套现，被害人出于虚假认识将钱款交给徐正文之时，徐正文的诈骗犯罪已既遂。被告人在公安机关供述其带人到手机店办理手机贷款分期业务后，手机店老板会给其回扣。给被害人的钱款均是手机店扣除了应收的手续费等费用后支付给被害人，再由被害人把实际收到的钱款交给徐正文，被害人的陈述对此也能相互印证。被告人徐正文辩称应扣除支付给手机店的首付款，首先，无相关证据证实需要支付首付款；其次，徐正文以被害人名义办理手机分期贷款，目的是套取被害人贷款,因此,对于手机店的“手续费”或“首付款”，或者是被告人获得的“回扣”，均是获得受害人套现的利益,也应视为被告人的犯罪成本,不应从犯罪数额中予以扣减,被告人的辩护意见不予采纳。对被告人提出其已偿还给部分被害人的钱款问题，因系发生在犯罪既遂之后，不应从诈骗数额中扣除，对偿还部分本院在量刑上予以酌情考虑。关于被害人李某4被诈骗金额的认定，被告人供述与被害人陈述不能相互印证，公诉机关未提供亦无其他客观证据印证，根据有利被告人的原则，采纳被告人供述的金额认定犯罪数额为7300元。本院认为，被告人徐正文多次冒充国家机关工作人员招摇撞骗，骗取多名被害人的钱款，严重妨害了国家机关的正常管理活动，侵犯了公民的合法权益，情节严重，其行为已构成招摇撞骗罪。被告人徐正文以非法占有为目的，明知自己不具备为他人办理高额无息贷款的能力，虚构事实，以被害人的名义申请办理手机分期贷款，实际套取现金占为己有，数额巨大，其行为已构诈骗罪。公诉机关指控被告人徐正文的犯罪事实、罪名成立，被告人徐正文犯招摇撞骗罪、诈骗罪，应予以数罪并罚。被告人徐正文多次冒充国家机关工作人员招摇撞骗，属《中华人民共和国刑法》第二百七十九条规定的“情节严重”，应在三年以上十年以下有期徒刑范围内量刑，其冒充人民警察招摇撞骗，应依法从重处罚。其犯诈骗罪，犯罪数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑内量刑，并处罚金。被告人徐正文在犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人的犯罪行为给被害人造成的经济损失，责令被告人徐正文予以退赔。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十九条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐正文犯招摇撞骗罪，判处有期徒刑五年；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先前羁押期限折抵十日，刑期自2018年1月25日起至2026年1月14日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。二、责令被告人徐正文退赔被害人罗某1人民币二千九百八十八元四角、马某人民币四千六百元、王某人民币五百元、余某人民币五百元、雷某人民币一千二百五十二元三角、杨某1人民币三百五十元、李某1人民币六百元、缪某人民币八百元、方某人民币八百元、李某2人民币八百零七元四角、杨某2人民币八百零七元四角、何某人民币八百元、杨某3人民币八百零七元四角、白某人民币六百二十元、黄某八千零六十元、龚某和毕某三万五千四百一十七元、李某3九千元、谢某一万一千三百元、李某4七千三百元、罗某2六千八百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起至十日内，通过本院或者直接向云南省普洱市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 茜审 判 员  罗卫东人民陪审员  罗耀明二〇一九年九月十一日书 记 员  陈蕴如