山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1621刑初132号公诉机关惠民县人民检察院。被告单位滨州惠棣建材有限公司，统一社会信用代码913716215952062343，单位住所地惠民县石庙镇大霹雳庄村，法定代表人王文涛。诉讼代表人张景华，男，1963年2月15日出生，汉族，住无棣县，系滨州惠棣建材有限公司职工。被告人代文章，男，1956年1月25日出生，汉族，初中文化，滨州惠棣建材有限公司实际控制人，住无棣县。2018年2月2日因涉嫌犯骗取贷款罪被惠民县公安局刑事拘留，同年2月14日被取保候审，2019年1月10日被惠民县人民检察院取保候审。辩护人刘炳芳，山东正鉴律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检公刑诉（2019）81号起诉书指控被告单位滨州惠棣建材有限公司、被告人代文章犯骗取贷款罪，于2019年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月11日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员寇某出庭支持公诉，被告单位滨州惠棣建材有限公司诉讼代表人张景华、被告人代文章及其辩护人刘炳芳到庭参加诉讼。经滨州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：2016年12月28日，被告单位滨州惠棣建材有限公司向山东惠民农村商业银行股份有限公司石庙支行提供虚假工矿产品买卖合同及虚假财务报表等贷款资料，骗取贷款1200万元，2017年12月27日该1200万元贷款到期逾期未还。案发后，滨州惠棣建材有限公司主动偿还利息，并于2018年3月28日为该笔贷款办理了借新还旧手续，贷款期限2018年3月28日至2019年3月25日。经电话通知，代文章于2018年2月2日到惠民县公安局投案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相应的证据。公诉机关认为，被告单位滨州惠棣建材有限公司以欺骗手段取得银行贷款1200万元；被告人代文章作为该公司实际控制人是该单位直接负责的主管人员，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告单位滨州惠棣建材有限公司对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人代文章对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人代文章主观恶性较小，犯罪情节相对较轻；2、被告人代文章系自首，并自愿认罪、认罚；3、案发后，被告单位已偿还了涉案贷款本息，未给银行造成实际损失。综上,应对被告人代文章从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年12月28日，被告单位滨州惠棣建材有限公司（以下简称惠棣公司）向山东惠民农村商业银行股份有限公司石庙支行（以下简称农商行）提供虚假工矿产品买卖合同及虚假财务报表等贷款资料，骗取贷款1200万元，2017年12月27日该1200万元贷款到期逾期未还。案发后，惠棣公司偿还利息，农商行于2018年3月28日为该笔贷款办理了借新还旧手续，贷款期限自2018年3月28日至2019年3月25日。2019年4月29日农商行再次为该笔贷款办理借新还旧手续，借款期限自2019年4月29日起至2020年4月26日止。另查明，2018年2月2日，被告人代文章被公安机关电话通知到案，其到案后如实供述了其提供虚假工矿产品买卖合同及虚假财务资料等骗取银行贷款的主要事实。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、书证1、中国银监会山东监管局批复、农商行营业执照、金融许可证，证实2015年12月20日，惠民县农村信用合作联社变更为农商行。2、企业信息，证实滨州惠棣建材有限公司住所地为惠民县石庙镇大霹雳庄村。2012年4月23日初始登记，注册资本500万元，登记股东为史某、张某1；2014年7月29日第5次变更，登记股东为王某、杨某，其中王某持股450万元，持股比例90%，为公司法定代表人。公司统一社会信用代码913716215952062343。3、农商行贷款资料、流动资金借款合同、最高额保证合同、工矿产品买卖合同、惠棣公司财务报表，证实2016年12月28日农商行与惠棣公司签订流动资金借款合同，借款金额1200万元，借款期限1年，借款用途购原煤、煤矸石，当日惠棣公司收到1200万元。其中工矿产品买卖合同为2016年12月16日签订，内容为惠棣公司从山东金永煤碳物资有限公司（以下简称金永公司）购原煤及煤矸石1750万元；惠棣公司财务报表记载2017年1月惠棣公司的综合收益总额为873233.16元。4、惠棣公司0473账号、金永公司8895账号交易明细，证实2016年12月27日、28日两公司的账号交易情况。惠棣公司借金永公司过桥资金的资金往来情况。5、证明、地税缴纳情况的说明，证实截止2018年2月2日，惠棣公司在惠民县国税局、地税局石庙中心税务所均无税务登记信息、纳税记录。6、贷款还款通知书、说明、贷款分期还款协议、流动资金借款合同、担保合同，证实2018年2月24日农商行与惠棣公司实际控制人代文章签订协议，将本案1200万元贷款重新办理收回再贷，转为正常贷款，同年3月28日，签订流动资金借款合同，滨州市鼎汇建材有限公司、张景华提供连带责任保证。7、惠棣公司营业执照、农商行贷款资料、业务部一部贷款情况说明、流动资金借款合同，证实2019年4月29日农商行第二次为惠棣公司1200万元贷款办理借新还旧手续，由滨州市鼎汇建材有限公司等提供连带责任担保。二、证人证言1、证人王某证言，证实王某是惠某公司法定代表人，但实际经营人是代文章。2、证人张某1证言，证实惠棣公司贷款所提供的财务报表和购销合同都是假的。3、证人牛某（时任农商行石庙支行负责人）、张某2（时任农商行石庙支行客户经理）证言，证实惠棣公司贷款资料中财务报表及购销合同是否真实其未核实。4、证人李某（时任农商行金融部经理）证言，证实2016年惠棣公司在农商行1200万元贷款到期时，其帮惠棣公司联系的过桥资金，安排农商行的陈某给惠棣公司造了一份供方是金永公司的虚假购销合同。5、证人程某证言，证实农商行的李某联系其为惠棣公司1200万贷款提供过桥资金的经过。6、证人陈某（农商行客户经理）、张某3（金某公司会计）证言，证实2016年惠棣公司1200万元贷款办理收回再贷时是农商行工作人员李某协调的过桥资金，联系的金某公司作为受托支付方。惠棣公司贷款资料中的购销合同是农商行工作人员“协调”的，资金走的金永公司的账。7、证人刘某、孙某证言，证实2019年4月29日本案立案后，农商行第二次为惠棣公司办理借新还旧手续情况。三、被告人供述被告人代文章供述，证实其是惠棣公司的实际控制人，其在农商行贷款1200万元，贷款资料中的财务报表及用途都是假的。其供述还证实，惠棣公司就是其承包的惠民县石庙镇大霹雳庄窑厂，开始生产普通砖，到2016年因为没有转型，没有实现自动化脱硫除尘，国家政策不允许继续生产了，其把其他剩余材料用完后，把春天购进的一万多吨煤矸石卖了，2016年10月底正式停产并处理了十多个电机，2017年春天把砖机当废铁卖了，惠棣公司没有其他财产了。尚有以下综合证据证实本案事实：1、农商行报案材料，惠民县公安局受案登记表、立案决定书，证实本案系2018年2月1日农商行报案，惠民县公安局于同年2月2日立案侦查。2、发、破案经过，证实本案的案发、侦破及被告人代文章系被公安机关电话通知到案情况。3、常住人口基本信息、前科查询说明，证实被告人代文章的身份及本案之前无违法犯罪记录情况。4、常住人口基本信息、委托书、身份证复印件，证实被告单位惠棣公司委托诉讼代表人的情况。本院认为，被告单位滨州惠棣建材有限公司以欺骗手段取得银行贷款1200万元，情节特别严重；被告人代文章作为该公司实际控制人系该单位直接负责的主管人员。被告单位及被告人代文章的行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立。被告人代文章被公安机关电话通知到案后如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。据此，对被告单位滨州惠棣建材有限公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条之规定；对被告人代文章依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告单位滨州惠棣建材有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人代文章犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月30日起至2022年9月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  吕春雨人民陪审员  田洪新人民陪审员  李学华二〇一九年九月三十日书 记 员  张巧雅