河北省沧州市运河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0903刑初194号公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。被告人马跃光，曾用名：马月光，男，汉族，1983年7月11日出生于河北省景县，高中文化，户籍所在地河北省衡水市景县，现住河北省沧州市吴桥县，吴桥金禾粮食购销有限公司法定代表人。2016年8月10日因涉嫌犯合同诈骗罪被沧州市公安局刑事拘留，同年9月18日被沧州市公安局取保候审，2018年8月3日经沧州市运河区人民检察院决定被逮捕。现羁押于沧州市看守所。辩护人赵长松，河北衡泰律师事务所律师。辩护人李永良，河北侯凤梅（吴桥）律师事务所律师。沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉【2018】352号起诉书指控被告人马跃光犯合同诈骗罪，于2018年10月25日向本院提起公诉。本院已于2019年1月25日作出（2018）冀0903刑初411号刑事判决，宣判后，被告人马跃光不服，提出上诉。沧州市中级人民法院撤销原判，发还本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员孔令霞出庭支持公诉。被害人吴某1及其诉讼代理人刘某4，被告人马跃光及其辩护人赵长松、李永良到庭参加诉讼。现已审理终结。沧州市运河区人民检察院指控：2016年6月12日，被告人马跃光以在华夏银行沧州分行倒贷为由向被害人吴某1借款1700万元，双方签订了借款合同，马跃光将衡水弘某商贸有限公司的全部资质原件、印章、网银及网银密码交给了吴某1，同时马跃光向吴某1承诺约定新的贷款发放后仅用于偿还吴某1的借款，同日吴某1通过其公司会计李宏达的账户汇给马跃光个人账户总计1700万元，马跃光将该1700万元用于偿还华夏银行沧州分行到期贷款，2016年6月15日华夏银行沧州分行重新向吴桥金禾粮食购销有限公司发放了1700万元贷款，该笔贷款汇入吴桥金禾粮食购销有限公司后又支付给衡水弘某商贸有限公司（该公司为贷款的受托支付方），贷款发放的当天马跃光指使李某1通过事前准备好的电汇凭证将该1700万元转移到衡水市桃城区昌远建筑维修施工队准备偿还个人债务。这其中500万元从昌远建筑维修施工队转账到孙某3的账户，450万元用于偿还马跃光和孙某1及孙某3等人个人逾期债务。案发后公安机关查扣的衡水市桃城区昌远建筑维修施工队1200万元和孙某3账户中剩余的50万元，共计1250万元退还给吴某1。为此，指控被告人马跃光的行为构成合同诈骗罪并当庭列举了被告人供述，被害人陈述，证人证言，评估报告，鉴定意见及其他相关书证。被告人马跃光对上述指控予以否认，辩称其没有给吴某1出具过承诺书，没有指使李某1给昌远建筑维修施工队转款，其没有非法占有被害人钱款的故意，其行为不构成合同诈骗罪。辩护人赵长松、李永良对上述指控有异议，辩称被告人马跃光没有非法占有的犯罪故意，也没有实施伪造、虚构等诈骗的行为，证据之间相互矛盾，无法排除合理怀疑；吴某1和马跃光之间系典型的民间纠纷，本案没有证据证实被告人资不抵债，有无偿还能力也不能作为刑事案件的参考标准；被告人马跃光没有失联和逃避债务，建议法庭判决被告人无罪。辩护人向法庭提交了证人刘某1的证言。经审理查明：2016年6月12日，被告人马跃光以在华夏银行沧州分行倒贷为由向被害人吴某1借款1700万元，双方签订了借款合同，同时马跃光将衡水弘某商贸有限公司的全部资质原件、印章、网银及网银密码交给了吴某1，并向吴某1承诺约定新的贷款发放后仅用于偿还吴某1的借款，同日吴某1通过其公司会计李宏达的账户汇给马跃光个人账户1700万元，马跃光将该1700万元用于偿还华夏银行沧州分行到期贷款。2016年6月15日华夏银行沧州分行重新向吴桥金禾粮食购销有限公司发放了1700万元贷款，该笔贷款汇入吴桥金禾粮食购销有限公司后又支付给衡水弘某商贸有限公司（该公司为贷款的受托支付方），贷款发放的当天马跃光指使李某1通过事前准备好的电汇凭证将该1700万元转移到衡水市桃城区昌远建筑维修施工队准备偿还个人债务。其中500万元从昌远建筑维修施工队转账到孙某3的账户，450万元用于偿还了马跃光和孙某1及孙某3等人个人逾期债务。案发后公安机关查扣的衡水市桃城区昌远建筑维修施工队1200万元和孙某3账户中剩余的50万元，共计1250万元退还给了吴某1。另查明，被告人马跃光尚欠购买固定资产的价款118万元，尚欠孙某4的劳务费155万元，尚欠李某2的借款本金127982.5元，尚欠吴桥县融泰小额贷款有限公司本金150万元，另吴桥金禾粮食购销有限公司的固定资产已全部抵押给华夏银行沧州分行用于贷款，被告人马跃光的公司在经营中已经资不抵债。上述事实，有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认：一、被告人供述：被告人马跃光的供述：2016年6月11日或12日，我向吴某1借款1700万元用于偿还吴桥金禾粮食购销有限公司在华夏银行沧州分行的到期贷款。2016年6月15日，新的贷款按照流动资金贷款发放下来，银行要求该贷款必须用于购买货物，要求提供受托支付账户。我给银行提供了吴桥金禾粮食购销有限公司和衡水弘某商贸有限公司之间的购销合同，所以该笔贷款最终到了衡水弘某商贸有限公司的账户上。该购销合同是我和李某1在我公司的办公室内一起起草的。衡水弘某商贸有限公司法定代表人是李某1，该公司一直从事粮食贸易。我不是该公司的法定代表人、股东或者实际控制人，我和弘某商贸之间只是业务关系。孙某1和孙某3是亲兄弟，我通过孙某1借过孙某3的钱，其中包括借了孙某3本金70万元，月息3分7；郭某20万元，月息3分；刘海常90万元，月息3分。孙某1在其向吴某1借款的时候一直跟着，整个过程他都清楚。我在借款时应吴某1要求，将衡水弘某商贸有限公司的营业执照等资质及公司的所有印章、网银及网银密码交给吴某1。这些东西是孙某2给我的，我对李某1及孙某2说使用衡水弘某商贸有限公司倒一下贷款，需要公司的所有资质、印章及网银、网银密码，因为之前也使用过该公司进行倒贷，所以李某1和孙某2也就同意了。我和弘某公司解除合同后，吴某1可以直接通过网银将1700万元划走。我没有向吴某1出具过承诺书，因为我出具给吴某1的其他借款手续上都有我个人签字和手印，这张承诺书上没有。贷款发放当天，吴某1说衡水弘某商贸有限公司账户上的钱都被人转走了，问我怎么回事，当时我和孙某1在天津出差，就问孙某1，孙某1说不知道怎么回事。我对吴某1说出差回去后找李某1解除购销合同，然后把1700万元还给吴某1或者让李某1尽快提供货物，把货物变现后再还给吴某1。我后来找李某1了，但是她不同意解除合同，但是也一直未能供货。贷款发放的当天，华夏银行的刘某2下午和晚上都与我联系过，我们还通过微信共享过位置，吴某1的员工没有联系过我。二、被害人陈述：被害人吴某1的陈述：马跃光是吴桥金禾粮食购销有限公司的法定代表人，该公司在华夏银行沧州分行有一笔金额为1700万元的贷款在2016年6月12日到期，马跃光向我借款1700万元用于银行贷款倒贷。2016年6月12日，我和马跃光签订了借款合同，马跃光出具了借款借条，我就将1700万元分5笔汇给了马跃光。借款合同上没有写明借款的用途，但我和马跃光还签订了一份承诺书，承诺书上写明了借款是用于偿还吴桥金禾粮食购销有限公司在华夏银行沧州分行的1700万元贷款，承诺书中还约定：吴桥金禾粮食购销有限公司新的贷款发放后，立即由受托支付方（衡水弘某商贸有限公司）归还给我，不得私自挪作他用。承诺书上加盖了吴桥金禾粮食购销有限公司和衡水弘某商贸有限公司的印章以及两个公司法人的人名章，但这些印章都是由马跃光拿过来加盖的，我并没有见到李某1。签订借款合同的当天，马跃光将衡水弘某商贸有限公司的所有资质原件及所有印章、网银都交给我保管，说这么做是为了让我放心，贷款重新发放后他也无法将钱转移。2016年6月15日下午，华夏银行重新向金禾公司发放了1700万元贷款，贷款全部发放到弘某公司的账户里了，但马跃光没有按照约定偿还借款，而是立刻将1700万元全部转到了衡水市桃城区昌远建筑维修施工队的账户上。我就此事联系马跃光，马跃光一会儿说在衡水，一会儿说在天津。后来，华夏银行的刘某2要求跟马跃光共享位置，才确定他在天津，我立刻派员工戚某赶往天津，但是到了共享的位置后没有找到马跃光，刘某2再次要求与其共享位置时，马跃光拒绝共享位置。从此之后，我再也没有见到马跃光。三、证人证言：1、证人李某1的证言：我是弘某公司挂名的法定代表人，该公司是马跃光从一个岁数比较大的女的那里买的，他先让我丈夫孙某2做了公司的法定代表人，后来又变成了我。我在办理完该公司的“三证合一”之后不久就把该公司的所有资质原件、印章都通过衡水到吴桥的长途车捎带给了马跃光。衡水弘某商贸有限公司和吴桥金禾粮食购销有限公司之间的粮食销售合同我没见过，签字也不是我书写的。当时马跃光让我去建行衡水电厂支行把衡水弘某收到的1700万元全部转走，并让我提前找一个衡水的公司。因为衡水市桃城区昌远建筑施工维修队的法人孙某4是我对象的同学，就找了该维修队。当时是我老公孙某2去银行找池某拿的电汇凭证，然后我和孙某2一起到银行办理的汇款，凭证上已经盖好了衡水弘某的章和我本人的人名章，孙某2将汇款账户填好后交给了银行工作人员。我就打电话问马跃光，他说钱一会儿到账。后来钱到账了，我就按照马跃光的要求将钱汇到了昌远建筑施工维修队的账户上，紧接着马跃光又让我将昌远建筑施工维修队账户中的500万元汇给一个叫孙某3的账户上，并且告诉我其他的钱不要动了。我印象中马跃光不是通过短信就是通过微信将孙某3的个人账户告诉孙某2的。但是转款之后，我的手机有两三天找不到了，等找到的时候，我发现手机被刷机了，里面的短信、图片、视频都没有了，我不知道是谁把手机刷机的。2、证人孙某1的证言：2016年6月份之前，马跃光欠我400多万，都是我向我哥哥、朋友及妻子的朋友借的，然后我又借给了马跃光，利息分月息2分和3分两种，期限一个月到六个月不等，这些钱都汇入了马跃光个人的建行账户。后来，这些借款都逾期了，我多次找马跃光催要过借款的本息，马跃光对我承诺说等银行贷款发放后就偿还借款，但每次贷款都没能贷下来，马跃光也就一直没能偿还。2016年6月份，我和马跃光一起来沧州，等到了吴某1的公司才知道他是向吴某1借款。我不清楚马跃光和吴某1是如何具体约定的，只见到马跃光将一些公司的印章都交给了吴某1公司的一个人，后来马跃光还写了一份欠条。马跃光在华夏银行沧州分行的贷款发放的当天一次性偿还给其500万元，将钱汇到了我哥哥孙某3的账户，收到马跃光的500万后我还给了曹某、刘某5、郭某、贾某、靳某、古某、张某2、骆某及孙某3。因为我当时和马跃光在天津，这些钱是我哥哥孙某3汇的。这些人中张某2是马跃光的朋友，当时马跃光说让我将500万元中的10万元汇给张某2并向我提供了张某2的账户。贾某是其嫂子，靳某、古某是其朋友，其中靳某、古某每人偿还了5万元，贾某其偿还了4万元。因为当时马跃光偿还不了刘某5、曹某的利息，我就用朋友靳某、古某的信用卡各透支了5万元，用我嫂子的信用卡透支了4万元替马跃光偿还了利息。曹某、刘某5、郭某是其妻子的朋友。马跃光吴桥金禾粮食公司的土地是从一个叫高某的手里买来的，至今仍欠高某钱。3、证人吴某2的证言：2016年6月初，吴某1说和一个叫马跃光的衡水人谈好了一笔借款业务，由吴某1借款1700万元给马跃光，马跃光将该借款用于其在华夏银行沧州分行的1700万元贷款倒贷使用，新的贷款发放后再通过贷款的受托支付账户偿还给吴某1，由我具体落实。6月12日，马跃光来到了沧州正源化工销售有限公司并将弘某公司的营业执照及营业执照副本、开户许可证、机构信用代码证、公司章、公司财务章、李某1的人名章、公司网银等原件都交给了我，并且还提供了一份承诺书。后马跃光在公司内签了一份借款合同，整个过程公司的监控录像都记录了下来。当时和马跃光一起来公司的还有一个叫孙某1的人。4、证人张某1的证言：我是衡水弘某商贸有限公司的兼职会计，这个公司由一个姓马的人负责，听口音是衡水人。我2015年1月份开始给该公司做兼职会计以来，该公司没有过实际经营，纳税也是零。2014年12月份，我和孙某2一起陪小马去工商局办理工商变更手续，衡水弘路商贸有限公司是小马以2万元的价格从该公司原法定代表人张志清处购买的。当时是小马让孙某2做的挂名法定代表人，孙某2就把我介绍给了小马，并说让我给公司做兼职会计。5、证人孙某2的证言：2014年12月份，马跃光通过刘某1在一个叫张某3的人手里购买了衡水弘某商贸公司，他说公司是为了方便办理银行贷款，我印象中购买价格是2万元。当时，我和孙某1、马跃光一起去找的张某3。因为办理贷款的时候不能是同一法人，所以马跃光就让我做了衡水弘某的法人。因为张某1代理了很多公司的会计，我对工商变更手续也不懂，所以让张某1帮忙办理，后来让张某1做公司的兼职会计。印象中该公司并没有实际经营，马跃光只用该公司办理银行贷款。2016年6月12日前后，孙某1打电话让我去建行衡水电厂专业支行找他媳妇拿了盖好衡水弘某公司的章和李某1人名章的电汇凭证，说过几天有笔贷款发放下来，让我用这七八张电汇凭证把钱转走，并通过微信将收款单位和账号等情况告诉了我。6月15日，孙某1让我去银行办理了转款业务。孙某1说这都是马跃光让他转告的。我和李某1一起去的银行，当时是分三笔将1700万元贷款转走的，但因为银行下午4点50分就不能办理对公业务了，所以当时只汇给了孙某3500万元，剩余的1200万元没能转走。办理完转款后，孙某1说公安机关把账户冻结了，因为手机里有通话记录需要删除，要给我们换个新手机，我就把自己和李某1的手机给了孙某1。过了几天，我把两个手机都要回来了，发现都被刷机了，里面所有的信息都没了。在1700万贷款没下来之前，马跃光告诉我将1700万中的1200万转给吴桥一个公司，另外500万转给孙某1，让我找孙某1或孙某1的媳妇要汇款账号。马跃光还说“我倒贷不方便出面，也不方便联系，转款当时你就和孙某1联系就行”，我就按照马跃光交待去办。后来，马跃光通过微信将吴桥收款公司和另外一个人的账号发给我。我按照马跃光的说法联系了孙某1，孙某1的媳妇其后将500万的账号给了我，我忘了是通过微信还是短信了。等到2016年6月十几号的时候，我通过微信和孙某1联系的，问钱什么时候到账，什么时候转帐，孙某1通过微信告诉我按照原来马跃光嘱咐的去办。因为马跃光还欠我借款和工程款，我认为贷款下来后会偿还给我，所以就按照他的说法去办理了。6、证人佟志刚的证言：吴桥金禾的贷款在华夏银行沧州分行的营销一部办理，我当时是营销一部负责人。该贷款于2016年6月15日到期，我让客户经理刘某2去落实还贷的事情，刘某2反馈，马跃光称其公司现有资金不够偿还贷款，需要让刘某2介绍个借款人倒贷，刘某2就把吴某1介绍给了马跃光。2016年6月12日，马跃光归还了1700万贷款。6月15日，华夏银行经贷款发放审核，为吴桥金禾发放了1700万元贷款。当时，吴某1提出借款利息按照一千万元每天利息一万八千元计算，马跃光新的贷款发放后立即偿还给吴某1，马跃光对吴某1的说法表示同意。7、证人刘某2的证言：吴桥金禾的贷款2016年6月15日到期，我通知马跃光按期归还。马跃光表示其自有资金不够偿还贷款，需要我帮忙向他人借款倒贷，我就把吴某1介绍给马跃光。2016年6月12日，马跃光归还了贷款，6月15日下午，经贷款发放审核为吴桥金禾发放了1700万元贷款，该笔贷款直接发放至吴桥金禾公司在华夏银行的结算账户，后吴桥金禾受托支付给衡水弘某商贸有限公司。马跃光向吴某1借款是用于银行倒贷，马跃光当时答应新的贷款发放后立即偿还给吴某1。吴某1在通过弘某公司网银查看弘某公司账户时发现1700万元都被转走了，感觉不对劲，就找我，我当时就打电话问马跃光，马跃光称其不知道此事，我问他在哪，他说在衡水，我和吴某1就开车去衡水找他，到了衡水，我再给他打电话，他又说临时有事去了天津，我觉得不对劲，就要求他共享位置，发现马跃光在去天津的路上，我让他给我一个见面的位置，他给我发了一个天津的地点，吴某1就派一个公司员工去天津找马跃光。该员工到了天津的地点后，我让马跃光与该员工见面，马跃光一开始同意了，但是一直没有出现，然后我又给他打电话，马跃光说“我现在说不清这个事，我不和吴某1公司员工见面”然后就挂了电话，再也联系不上了。8、证人孙某3的证言：2015年开始，马跃光陆陆续续跟我借款，一直到2016年4月27日，累计未偿还的本息合计1393046元，马跃光出具了一张借条。我和骆某合伙做生意，借给马跃光的钱是我和骆某共同经营的衡水市五征汽车销售服务有限公司的钱，但骆某和马跃光不认识，所以让我做担保人，骆某作为借款人。2016年6月15日前的一天，马跃光打电话说要还钱，让我提供银行卡账号，我就把建设银行衡水市开发区支行的账户给了马跃光，后来收到了马跃光打过来的500万。我把1523456元转到自己另外一张建行卡上了，还有6万元直接转给了骆某的卡上，作为马跃光还借款的本息。我给曹某、刘某5、郭某、贾某、靳某、古某、骆某汇款的银行账号和金额是孙某1或者池某提供的，张某2的银行账号和金额是马跃光告诉的。9、证人池某的证言：我在中国建设银行衡水电厂支行工作，通过孙某1认识马跃光。我亲戚朋友通过我借钱给马跃光，直接打到了马跃光的银行卡上，其中刘某5借给马跃光90万，曹某给马跃光60万，郭某借给马跃光20万，另外还有几个人凑了50万借给了马跃光，马跃光还借了贾某、靳某、古某、骆某的钱用来偿还利息。2016年6月份，孙某2告诉我打到孙某3账户上500万，马跃光说这500万还原来的借款。我找这些借款人要来的银行账号，孙某3就把这些借款人的本息打过去了。我记不清是否向孙某2或者李某1提供过电汇凭证。10、证人孙某4的证言：我是衡水市桃城区昌远建筑施工队的法人。2016年6月，孙某2给我打电话说想用施工队的账户过一下账，然后再打到别的帐户上去。我和弘某公司没有业务往来，不认识马跃光。11、证人古某、贾某、骆某、路某、靳某、刘某3的证言：2016年上半年马跃光通过孙某1、池某向上述证人借款，后在2016年6月中旬左右归还。12、证人戚某的证言：2016年6月的一天晚上，老板吴某1让我去天津北辰区找一个叫马跃光的人，还给我发来了一个位置，是北辰区的一个宾馆。我在该宾馆的大厅给马跃光打了很多电话，但是他一直不接。四、鉴定结论、评估报告：1、沧州骅源资产评估有限公司对吴桥金禾粮食购销有限公司资产评估报告书：截止评估基准日2017年11月1日，在持续使用前提下，吴桥金禾粮食购销有限公司委托的资产评估值为20806209元。2、北京长城司法鉴定所司法鉴定意见书：2018年1月5日实物印章盖印的“印鉴”，其上有“衡水弘某商贸有限公司财务专用章”及“李某1印”印章印文与样本的印章印文不是同一枚印章盖印。五、视频资料：被告人马跃光借款当日监控视频。六、相关书证：1、马跃光和吴某1之间签订的借款合同、承诺书、借条、收据，网银转账回单5张、中国建设银行1700万元电汇凭证。2、吴桥金禾粮食购销有限公司与华夏银行沧州分行签订的流动资金借款合同，流动资金贷款提款申请书（适用于受托支付），华夏银行借款凭证，单位结算业务申请凭证、额度使用申请书。3、衡水弘某商贸有限公司及吴桥金禾粮食购销有限公司签订的粮食销售合同。4、衡水弘某商贸有限公司的公司设立登记申请书，公司股东出资信息，董事、监事、经理信息，法定代表人信息，指定代表或者共同委托代理人的证明，验资报告，有限责任公司变更登记申请书，公司登记（备案）申请书，衡水弘某商贸有限公司股东决定，衡水弘某商贸有限公司新股东决定，衡水弘某商贸有限公司章程修正案，衡水弘某商贸有限公司股权转让协议书（张某3转让给孙某2），免职文件，任职文件，衡水弘某商贸有限公司执行董事（法定代表人）身份证明表、监事身份证明表，承诺书，营业执照，公司登记（备案）申请书（变更为李某1），法定代表人信息（李某1），董事、监事、经理信息，股东出资情况，准予变更登记通知书，衡水弘某商贸有限公司股东决定，衡水弘某商贸有限公司新股东决定，衡水弘某商贸有限公司章程修正案，衡水弘某商贸有限公司股权转让协议书（孙某2转让给李某1），免职文件，任职文件，衡水弘某商贸有限公司执行董事（法定代表人）身份证明表。5、衡水市桃城区昌远建筑维修施工队信息、开立单位银行结算账户申请书、个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证。6、衡水弘某商贸有限公司更换/送存印鉴通知，印鉴卡片，衡水市桃城区昌远建筑维修施工队更换/送存印鉴通知，印鉴卡片。7、最高额抵押担保借款合同（吴桥县融泰小额贷款有限公司及吴桥金禾粮食购销有限公司签订），吴桥县融泰小额贷款有限公司借款借据，保证书，房地产抵押物清单，产权证复印件，河北省吴桥县人民法院（2016）冀0928民初1587号民事调解书：被告吴桥金禾粮食购销有限公司偿还原告吴桥县融泰小额贷款有限公司借款150万元及相应利息。民事起诉书（吴桥东祥工业包装制品有限公司、高某、彭垚起诉马跃光、戴某），转让协议，转让补充协议，高某银行卡明细，河北省吴桥县人民法院（2015）吴民初字第355号民事调解书：马跃光因购买原告吴桥东祥工业包装制品有限公司的固定资产共欠原告人民币118万元。河北省衡水市桃城区人民法院（2016）冀1102民初1553号民事判决书（李某2诉马跃光、韩某）及相关证据：马跃光偿还李某2借款本金127982.5元及利息。河北省衡水市桃城区人民法院（2017）冀1102民初546号民事判决书、裁定书、（2017）冀1102执保196号执行裁定书及衡水市中级人民法院民事判决书：孙某2及吴桥金禾粮食购销有限公司给付原告孙某4工程款117万元及违约金。本院（2017）冀0903民初389号民事判决书：吴桥金禾粮食购销有限公司偿还华夏银行股份有限公司沧州分行借款本金1700万元及利息。8、马跃光向骆某借款139万余元的借条复印件一张。9、吴桥县金禾粮食购销有限公司、吴桥东祥工业包装制品有限公司、河北百亚农业科技发展有限公司税务登记信息及企业信息。10、马跃光个人银行账户信息查询及明细。11、公安机关抓获经过及办案说明：被告人马跃光系被抓获归案；微信记录无法调取；承诺书及涉案电汇凭证是否有马跃光的指纹不具备指纹鉴定的价值。12、吴某1书写的情况说明一份：公安机关对马跃光立案侦查后冻结了相关涉案资金，马跃光到案后表示将公安机关冻结的资金偿还给其，在这种情况下其向办案单位申请将冻结的资金解除冻结，由马跃光退还给其以减少其损失。公安机关对涉案资金解冻之后，马跃光退还给其总计1250万元。13、马跃光、孙某1等人通话详单。14、被告人马跃光的户籍证明。本院认为，被告人马跃光以非法占有为目的，在签订、履行合同中，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人现金1700万元，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人马跃光辩称其没有提供汇款凭证并指使他人转款，也未失联。辩护人辩称本案证据之间相互矛盾，无法排除合理怀疑；吴某1和马跃光之间系典型的民间纠纷，本案没有证据证实被告人资不抵债，有无偿还能力也不能作为刑事案件的参考标准；被告人马跃光没有失联和逃避债务，建议法庭判决被告人无罪。经查，被害人吴某1的陈述、证人刘某2的证言及相关转账记录能够证实被告人马跃光将被害人吴某1借给其专项用于倒贷的钱款转移至他人账户，脱离被害人控制并偿还其个人逾期债务，在被害人发现钱款被转移，随即与其联系并向其催要钱款的情况下，其不仅没有清偿，而是躲避被害人的追索，如其对本案转款及还款情况不知情，则该行为已侵害其权益，其应积极与被害人配合查明真相，挽回损失，其回避被害人及银行员工的态度与常理不符；其交给被害人的相关手续的印章亦被鉴定系伪造；证人李某1、孙某2的证言证实是马跃光事先告知二人使用准备好电汇凭证，按照其委托，在贷款到帐的当天将钱连续转出；李某1、孙某2未取得涉案财产，亦无相应证据证实二人具有私自转移该款的动机和目的。本案证据能够相互补充，相互印证，形成完整证据链条，证实本院认定的上述事实，故对被告人及辩护人的上述辩称本院不予采纳。本案1250万元诈骗款已追回并返还被害人，可对被告人酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马跃光犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月3日起至2031年12月24日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。）二、责令被告人马跃光退赔被害人吴某1直接经济损失450万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马永胜人民陪审员  张秀敏人民陪审员  孙文会二〇一九年九月十二日书 记 员  王 艳