河北省沧州市运河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0903刑初267号公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。被告人芦朝阳，曾用名：芦志强，男，汉族，1986年7月19日出生，大专文化，户籍所在地：河北省沧州市，捕前住沧州市凤凰城Ｃ区，泰山财产保险股份有限公司业务员。2018年9月8日因涉嫌犯诈骗罪，被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉〔2019〕206号起诉书指控被告人芦朝阳犯诈骗罪，于2019年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员冯子华出庭支持公诉，被告人芦朝阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。沧州市运河区人民检察院指控：1、2017年9月份期间，被告人芦朝阳虚构给货车上保险让李某先垫付保险费的事实，分多次让李某为其转账152038.12元。芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费。后在李某的催促下，芦朝阳归还其6万元，尚余92038.12元。2、2018年7、8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险让高某先垫付保险费的事实，分多次让高某为其转账41万元。芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费，后芦朝阳以利息形式归还高某32000元，尚余378000元。3、2018年7、8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险让常某1先垫付保险费的事实，分多次让常某1为其转账249985元。芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费，后芦朝阳归还常某126300元，尚余223685元。4、2018年8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得王某1的信任，利用其信用卡刷走现金69000元，全部用于归还个人债务。5、2018年8月10日，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得魏某1的信任，通过微信转账的形式骗取魏某18000元，全部用于个人消费。6、2018年8月28日，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得刘某1的信任，通过微信转账的形式骗取刘某120000元，全部用于归还个人债务。为此，指控被告人芦朝阳犯诈骗罪，并当庭列举了相关证据。被告人芦朝阳对公诉机关指控其诈骗被害人常某1249985元辩解有一部分钱是自己的，对其他诈骗事实供认不讳，对列举的证据无异议。经审理查明：一、2017年9月份期间，被告人芦朝阳虚构给货车上保险让李某先垫付保险费的事实，分多次让李某为其转账152038.12元。芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费。后在李某的催促下，芦朝阳归还其6万元，尚余92038.12元。以上事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认1、被告人卢某供述：2017年9月份的时候，其以给八辆大货车上保险为由，让李某给垫保险费，承诺到时给李某好处费，其给李某会计刘某2提供了八辆大货车的车辆信息，之后刘某2把钱转入其提供的刘涛和叶敏的银行账户里，到她们账户后其又让她们转到其的账户，共计人民币15万多元，这些钱其都用于偿还个人债务了。之后，李某一直催其还钱，其一直找各种理由拖，这期间其还了他6万元。其对李某说这些车需要上保险是编造的。2、被害人李某陈述：芦朝阳以垫付车辆保险费的名义一共骗走其153000元钱。2017年12月3日，芦朝阳通过ATM机存款还给其30000元钱；第二次是2018年2月15日还的其30000元钱。3、证人证言（1）证人刘某2的证言：其是李某华泰保险门市的会计，芦朝阳提供8辆大车上保险的事情，都是其给芦朝阳转的账。经理李某告诉其芦朝阳提供车的信息，然后根据车的信息其们垫付保险费，其总共给芦朝阳转了152038.12元钱。后来芦朝阳以各种理由不还钱，公司将芦朝阳和黄骅市宏昊运输有限公司一同起诉到运河区人民法院后芦朝阳还了6万，一次是2017年12月9日李某转账到门市账户上30000元钱；一次是2018年2月15日，芦朝阳还了30000元钱。现在还差92038.12元钱没有还给公司。（2）证人刘某3的证言：其是黄骅市宏昊运输有限公司的车队队长，公安机关提供的7辆大车：冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)、冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)，只有冀Ｊ×××××(冀Ｊ×××××)是其公司的车，其它车辆不是公司的车。我认识芦朝阳，但没有通过他给车辆上过保险。（3）证人郑某、韩某、刘某4、戴某、沙某的证言与刘某3的证言基本一致。（4）证人贾某的证言：2017年9月25日芦朝阳转给其80800元以及2017年9月30日转给其40000元都是芦朝阳还其的借款。4、被害人李某和证人刘某2辨认被告人芦朝阳的辨认笔录及照片。5、书证（1）户名为崔某的银行账户流水证实：李某给被告人芦朝阳转账共计152038.12元。（2）叶敏的账户流水证实：2017年9月30日收到39036.61元，并于当日转给芦朝阳，被告人芦朝阳于当日将40000元转给贾某。（3）刘涛的账户流水证实：2017年9月22日，收到崔某转来19458.32元，并于当日转给被告人芦朝阳，芦朝阳于当日将15000元转给王某3；2017年9月25日，收到崔某转来81112.48元，并于当日转给芦朝阳，芦朝阳于当日将80800元转给贾某；2017年9月30日，收到崔某转来12430.71元，并入当日转给芦朝阳，芦朝阳当日将9000元转给王某3、将1000元转给陈某；被告人芦朝阳建行尾号6231账户流水证实收到上述四笔款项的情况。（4）牌照号为冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××，冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××，冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××，冀Ｊ×××××、冀Ｊ×××××的商业保险单证实：上述车辆保险单的经办人员办理车辆保险与被告人芦朝阳没有任何关系。6、电子数据微信聊天截图证实：涉案款项的给付过程，以及被告人芦朝阳在微信中给李某发送的其虚构要上保险的车辆信息及行车证复印件等。7、视听资料李某与芦朝阳的通话录音证实：李某给被告人芦朝阳打电话催要欠款情况，以及被告人芦朝阳承认自己虚构了黄骅宏昊运输车队车辆信息等情况。二、2018年7、8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险让高某先垫付保险费的事实，分多次让高某为其转账41万元。芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费，后被告人芦朝阳以利息形式归还高某32000元，尚余378000元。以上事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。1、被告人芦朝阳供述：其以给车辆上保险，让高某垫钱为由，分六七次骗了41万元左右，其中有银行转帐，也有微信转帐，这些钱到账后其没有用于给车辆上保险，都还了朋友的钱。2、被害人高某的陈述：其通过网银和微信转账给了芦朝阳41万。其与他之间没有签合同或者协议。其用光大银行银行卡转给芦朝阳33万元；建设银行银行卡转给芦朝阳4万元，还有一个7000元；微信转账转给芦朝阳33000元。所有的钱都转到芦朝阳的建设银行卡里了。芦朝阳给过其32000元利息打到其对象周杰的账户了。3、书证（1）高某给被告人芦朝阳转账的账户流水证实：2018年7月28日，高某建行卡转账4万元给芦朝阳；2018年7月30日，高某光大银行卡转账31万元给被告人芦朝阳；2018年8月3日，高某光大银行卡转账2万元给被告人芦朝阳。（2）被告人芦朝阳建行尾号6231账户流水证实：2018年7月28日，芦朝阳收到高某转账4万元，全部用于归还个人借款、消费或转到自己其他账户消费；2018年7月30日，芦朝阳收到高某转账31万元，全部用于归还个人借款及消费；2018年8月3日，芦朝阳收到高某转账2万元，用于归还个人借款。4、电子数据高某收到4.7万元的聊天记录；2018年8月15日，高某微信转账1万元给被告人芦朝阳的截图；2018年8月22日，高某微信转账1.5万给被告人芦朝阳的截图；2018年8月13日，高某微信转账8000元给被告人芦朝阳的截图。三、2018年7、8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险让常某1先垫付保险费的事实，分多次让常某1为其转账249985元。被告人芦朝阳将上述款项全部用于偿还个人债务及消费，后归还常某126300元，尚余223685元。以上事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。1、被告人芦朝阳供述：2018年7月份，其以同样的理由从常某1那拿钱。7月2日他给其打过来49985元，具体干什么用记不清了，反正没用在办车辆保险上；7月10日给其账户转了58000元，其都用于给王某2等人还账了；7月11日，给其账户转了52000元也用于还账了；7月13日，微信给其转账12000元，具体干什么记不清了；7月20日，给其转账5000元也还账用了；8月6日，给其转账4万元，具体干什么记不清了。2、被害人常某1陈述：芦朝阳说他是保险代理商，把钱先给他，由他再转给保险公司，这样保险返点高，赚钱多。其通过转账转给芦朝阳216985元钱，还给现金33000元，总共是249985元。其还给芦朝阳使用过几次透支卡，也是用于保险垫付。3、书证（1）被告人芦朝阳银行卡账户流水证实：2018年7月2日，工行尾号462的银行卡收到常某1转来49985元全部用于消费；2018年7月10日，建行尾号6231的银行卡收到常某1转来58000元，当日归还陈某等人3万元借款及消费；2018年7月11日，建行尾号6231的银行卡收到常某1转来52000元，当日归还陈某2万元、叶某13800元等人借款及消费；2018年7月13日，建行尾号6231的银行卡收到常某1转来12000元，全部用于归还个人借款及消费；2018年7月20日，建行尾号6231的银行卡收到常某1转来5000元，全部用于归还个人借款及消费；2018年8月6日，建行尾号6231的银行卡收到常某1转来40000元，当日归还王某310000元、刘某5争10000元、叶某28000元等人借款及消费。2018年7月28日，建行尾号6231的银行卡给常某1转款16300元，8月3日，给常某1转款10000元，归还常某1借款。（2）常某1农行个人明细对账单、邮政储蓄交易明细证实：上述给被告人芦朝阳转款情况及芦朝阳两次还款情况。四、2018年8月份期间，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得王某1的信任，利用其信用卡刷走现金69000元，全部用于归还个人债务。以上事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。1、被告人芦朝阳供述：2018年8月份的一天，其找到王某1说急需套现点钱用，王某1就给其一张信用卡，其找到朋友刘涛，从他的POS机套现了49000元用于还账了，过了几天其又找到王某1，和他要了一张信用卡套现了20000元，这些钱也都用于偿还自己债务了。2、被害人王某1陈述：2018年8月24日10时许，芦朝阳对其说有一个保险单子缺点钱，让其借4万元钱给他周转一下，其说手头上没那么多钱，芦朝阳又问其有信用卡吗，其说有一张信用卡能刷4万元钱左右，芦朝阳说可以，等保单到期就把钱还给其，并且说有好处费，芦朝阳拿着卡就走了。第一次其给芦朝阳的是兴业银行卡，第二次是中信银行卡。第一次芦朝阳一共划了三笔，第一笔23659元，第二笔16341元，第三笔9000元钱，共计49000元钱；第二次芦朝阳划了20000元钱。3、书证（1）兴业银行信用卡对账单证实：2018年8月24日，王某1该信用卡分三笔刷卡金额49000元。（2）中信银行业务凭证证实：2018年8月28日，王某1该信用卡刷卡金额20000元。五、2018年8月10日，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得魏某1的信任，通过微信转账的形式骗取魏某18000元，全部用于个人消费。以上事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。1、被告人芦朝阳供述：2018年8月份，其以给别人做汽车保险向魏某1借过8000元钱，这些钱也没用在保险上，其都自己用了。2、被害人魏某1陈述：2018年8月10日上午，芦朝阳给其打电话说给别人做汽车保险需要8000元，让其借给他，其通过微信转账给他8000元，过后其让他还钱，他说没有钱让其等等，后来听说他被公安机关抓了。3、电子数据：证实魏某1微信转账8000元给被害人芦朝阳的情况。六、2018年8月28日，被告人芦朝阳虚构给车辆上保险的事实，取得刘某1的信任，通过微信转账的形式骗取刘某120000元，全部用于归还个人债务。上述事实，有以下证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。1、被告人芦朝阳的供述：2018年8月份，其以给别人做汽车保险向刘某1借过2万元钱，这笔钱是微信转账的，这些钱也没用在保险上，其都还账了。2、被害人刘某1陈述：2018年8月28日13时许，芦朝阳打电话说接了一个给大车上保险的单子向其借几万元。其说卡里就两万来块钱，芦朝阳说有多少就借多少，其用微信给芦朝阳转了1万元钱，第二天其又通过微信给芦朝阳转了1万元钱。过了一段时间其打电话问芦朝阳什么时候能还钱，他说再等等，又过了一段时间芦朝阳以各种借口迟迟不还钱，最后手机也打不通了。3、电子数据：二人聊天记录证实刘某1微信转账20000给被告人给芦朝阳的情况。本案综合证据：1、公安机关调取的陈某、叶某1、刘某5争、叶某2、王某2等人的银行账户流水证实：芦朝阳与上述人员之间存在资金往来，印证了芦朝阳所说用骗的钱用于偿还给人借款的事实。2、沧州市公安局运河分局出具的到案经过证实：2018年9月8日在康泰水疗城将芦朝阳抓获。3、被告人芦朝阳户籍证明证实：芦朝阳，又名芦志强，1986年7月19日出生。本院认为，被告人芦朝阳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款790723.12元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人芦朝阳多次实施诈骗行为，可酌情从重处罚。被告人芦朝阳认罪，可酌情从轻处罚。被告人芦朝阳虽对诈骗被害人常某1钱款数额存有异议，但被害人陈述，与其银行卡流水记录能够相互印证，证实被告人芦朝阳实施诈骗被害人常某1223685元的事实，故其辩解意见与事实不符，且未提交相关证据予以证实，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人芦朝阳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月8日起至2030年2月7日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、追缴被告人芦朝阳违法所得790723.12元，返还被害人李某92038.12元、高某378000元、常某1223685元、王某169000元、魏东8000元、刘某120000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘忠诚人民陪审员  尚晓静人民陪审员  张秀敏二〇一九年九月二十六日书 记 员  陈 曦