福建省泉州市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）闽05执异92号 案外人：黄文文，女，1981年2月22日出生，汉族，住福建省泉州市鲤城区。 委托诉讼代理人：孙树玲，福建伟盛律师事务所律师。 移送执行人：本院刑事审判第二庭。 被执行人：陈宝密，女，1986年9月1日出生，汉族，住福建省南安市。 在本院执行（2018）闽05执1445号责令陈宝密退赔一案中，案外人黄文文对本院扣划其银行存款40万元提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2019年8月8日举行听证，黄文文的委托诉讼代理人孙树玲参加了听证。现已审查终结。 案外人黄文文称，2015年4月2日，张亮亮向案外人的婆婆蔡秀琼借款100万元，承诺借款期限1个月。2015年5月11日，张亮亮向蔡秀琼银行账户汇入100万元用于归还该笔借款本金，并支付利息2万元。2015年5月12日，蔡秀琼向案外人名下银行账户转入40万元给案外人，故以上张亮亮与蔡秀琼之间的转账实际是借款关系，与陈宝密犯信用卡诈骗罪的赃款无关。张亮亮偿还给蔡秀琼的款项来源于陈宝密的弟弟陈清洁汇入，而陈清洁汇入的款项实际是代陈宝密偿还给张亮亮的借款。陈宝密汇给张亮亮的款项虽是来源于诈骗所得款项，但是张亮亮与陈宝密之间也系借款关系，在陈宝密已将款项用于偿还其个人借款，且现无证据证明张亮亮对于陈宝密从事诈骗行为知情或知悉其款项系来源于诈骗款项的情况下，不应将张亮亮账户内汇出的款项认定为赃款。退一步说，就算张亮亮账户内的款项不构成善意取得，案外人账户内的款项也完全符合善意取得的条件，法院将案外人账户内的款项认定为赃款并予以扣划是错误的。请求撤销（2018）闽05执1445号裁定书，将案外人被错误追缴的银行存款40万元返还给案外人。为支持其异议主张，案外人黄文文向本院提供以下证据：1.户口簿，欲证明蔡秀琼系案外人的婆婆，张天功与蔡秀琼系夫妻关系的事实；2.转账专用凭证、代付声明，欲证明张天功于2015年4月2日向张亮亮汇款100万元的事实以及该款项系张亮亮向蔡秀琼借款的出借本金；3.账户明细，欲证明张亮亮于2015年5月11日向蔡秀琼偿还借款本金100万元并支付利息2万元、案外人账户内的40万元系蔡秀琼汇给案外人的以及该款于2018年9月21日被扣划的事实；4.（2017）闽05刑初1号刑事判决书，欲证明案外人名下银行账户内款项被晋江市公安局查实并错误认定系赃款、陈宝密及陈清洁均承认陈宝密与张亮亮之间存在借款关系以及案涉款项是陈宝密用于偿还张亮亮的借款款项；5.借条，欲证明陈宝密尚欠张亮亮借款950万元，其中400万元债务由陈清洁承诺代为偿还的事实；6.[2016]泉仲字859号仲裁裁决书，欲证明张亮亮与陈宝密之间存在借款关系，陈清洁代陈宝密转账2452900元到张亮亮的银行账户系用于偿还给张亮亮的借款；7.生效证明、受理申请执行通知书，欲证明[2016]泉仲字859号仲裁裁决书已经发生法律效力并已在泉州市中级人民法院申请强制执行。 本院查明，泉州市人民检察院于2017年1月3日向本院提起公诉，指控被告人陈宝密犯信用卡诈骗罪。本院于2017年6月13日作出（2017）闽05刑初1号刑事判决书，判决：一、被告人陈宝密犯信用卡诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、已冻结在案的赃款计人民币10631975.87元（被冻结账户及金额见附表），以及查扣的金块5件（价值计人民币122150元）由扣押机关退还给被害人陈某；责令被告人陈宝密继续赔偿被害人陈某的经济损失计人民币23221612.23元；三、扣押于晋江市公安机关的被告人陈宝密的作案工具MacBookAir笔记本电脑1台、白色iphone6plus手机1部、农业银行网银U盾二个予以没收。泉州市人民检察院、被告人陈宝密均不服，分别提起抗诉、上诉。福建省高级人民法院于2018年6月21日作出（2017）闽刑终158号刑事判决书，判决：一、维持泉州市中级人民法院（2017）闽05刑初1号刑事判决第一、三项，即维持对被告人陈宝密定罪量刑及对扣押作案工具予以没收的刑事判决；二、撤销泉州市中级人民法院（2017）闽05刑初1号刑事判决第二项，即对冻结在案的赃款、查扣的金块及责令被告人陈宝密继续赔偿的刑事判决；三、在案冻结款项人民币1370.51695万元及其孳息（存于82个银行账户内），按比例发还被害人陈某、王某；在案扣押黄金计450克变价后按同等原则发还被害人陈某、王某；不足部分责令上诉人陈宝密继续退赔并按同等原则发还被害人陈某、王某。该刑事判决生效后，本院刑事审判第二庭依法将涉财产部分移送执行，本院于2018年8月6日予以立案受理，案号为（2018）闽05执1445号。执行中，本院于2018年8月13日作出（2018）闽05执1445号执行裁定书，裁定：1、没收被执行人陈宝密个人全部财产；2、查封、冻结、划拨本裁定书附表内由第三人为被执行人利益所持有的银行账户款项1370.51695万元及利息。后本院于2018年9月21日扣划了黄文文在中国建设银行账户18×××69中的存款40万元。黄文文为此向本院提出书面异议。 本院认为，本案的执行依据是已发生法律效力的（2017）闽刑终158号刑事判决，该刑事判决第三项判决按比例发还被害人的在案冻结款项1370.51695万元及其孳息中包括了涉案争议款项40万元在内，因此，本院在执行过程中对该款项予以扣划，并无不当。案外人黄文文认为该款项不是赃款，不应予以扣划，实际上是对上述已生效的刑事判决不服。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十五条规定：“执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。”因案涉款项已经刑事判决作出处理，且无法通过裁定补正，黄文文若认为刑事判决对此认定处理错误，应通过审判监督程序处理，故其所提出的执行异议不符合受理条件；本案系立案后发现不符合受理条件，故依法应裁定驳回申请。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款、第十五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条规定，裁定如下： 驳回黄文文的异议申请。 如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向福建省高级人民法院申请复议。 审判长  陈灿彬 审判员  陈建家 审判员  戴 强 二〇一九年九月九日 书记员  林 劲 附：本案引用的主要法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条当事人、异议人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、异议人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、异议人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。 《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款执行过程中，当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定，或者案外人对执行标的主张足以阻止执行的实体权利，向执行法院提出书面异议的，执行法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理。 第十五条执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条执行异议符合民事诉讼法第二百二十五条或者第二百二十七条规定条件的，人民法院应当在三日内立案，并在立案后三日内通知异议人和相关当事人。不符合受理条件的，裁定不予受理；立案后发现不符合受理条件的，裁定驳回申请。执行异议申请材料不齐备的，人民法院应当一次性告知异议人在三日内补足，逾期未补足的，不予受理。异议人对不予受理或者驳回申请裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。上一级人民法院审查后认为符合受理条件的，应当裁定撤销原裁定，指令执行法院立案或者对执行异议进行审查。