福建省泉州市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）闽05执异86号 案外人：蔡其棹，男，1974年5月6日出生，汉族，住福建省晋江市。 委托诉讼代理人：庄翰杰，福建华达（石狮）律师事务所律师。 移送执行人：本院刑事审判第二庭。 被执行人：陈宝密，女，1986年9月1日出生，汉族，住福建省南安市。 在本院执行（2018）闽05执1445号责令陈宝密退赔一案中，案外人蔡其棹对本院扣划其银行存款20万元提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2019年8月8日举行听证，案外人蔡其棹及其委托诉讼代理人庄翰杰参加了听证。现已审查终结。 案外人蔡其棹称，一、2015年5月1日，陈宝密因无法清偿拖欠蔡金钱等亲友的债务，各方协商还款事宜，陈宝密谎称尚有银行过桥还贷、承兑汇票资金8000万元等银行放款即可用于还债。2015年5月3日开始，陈宝密通过对陈某、王某实施犯罪行为获得资金，然后将该部分资金用于清偿不知诈骗资金来源的蔡金钱等亲友的债务。蔡金钱因与蔡其棹存在生意往来，于2015年5月9日支付20万元给蔡其棹，蔡其棹因出国又将20万元转账给妻子张春华用于商业经营活动，蔡其棹和妻子张春华均与陈宝密不存在任何经济往来。泉州市中级法院认为，蔡金钱曾因上述原因收到陈宝密的赃款，蔡金钱曾转账20万元给蔡其棹，而蔡其棹又转账20万元给张春华，故张春华的存款20万元涉嫌赃款，故判令张春华的被冻结银行存款作为赃款退还被害人陈某。可见，泉州市中级法院认可蔡其棹转账20万元给妻子张春华后，蔡其棹的存款不再涉嫌本案赃款。假设泉州市中级法院冻结退赃张春华20万元系正确，蔡金钱在陈宝密诈骗陈某、王某期间仅转账20万元给蔡其棹，而蔡其棹与张春华夫妻二人同陈宝密均无资金往来，蔡其棹和张春华合计涉嫌赃款最多20万元。福建省高级法院忽略上述情况直接判决认定蔡其棹已被冻结资金系赃款，最终导致法院和公安机关在扣划张春华银行存款20万元后又扣划蔡其棹银行存款20万元，该扣划蔡其棹银行存款20万元属于重复扣划的违法行为。二、陈宝密信用卡诈骗罪案均无证据证明蔡其棹、张春华知悉蔡其棹从蔡金钱处获得的20万元属于陈宝密诈骗所得，蔡其棹、张春华均与陈宝密不存在任何经济往来，蔡金钱系因生意往来原因支付20万元给蔡其棹，该20万元来源于陈宝密清偿犯罪前尚欠债务，蔡金钱获得还款时也不知陈宝密诈骗行为，本案也无证据证明蔡金钱、蔡其棹、张春华符合《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条规定的应追缴赃款的四种情形，同时，蔡金钱来源陈宝密的还款，蔡其棹来源蔡金钱的付款，张春华来源蔡其棹的转账，假设涉及陈宝密诈骗财物，根据上述司法解释中“他人善意取得诈骗财物的，不予追缴”的规定，依法也不应追缴。因此，蔡其棹、张春华夫妻各自被扣划20万元属于错误行为。综上，请求立即退还错误扣划蔡其棹银行存款20万元。为支持异议主张，案外人蔡其棹向本院提供以下证据：1.户口簿、身份证、结婚证，欲证明蔡其棹与张春华二人的身份信息情况；2.蔡金钱的银行流水，欲证明2015年5月9日蔡金钱转账20万元给蔡其棹；3.蔡其棹的银行流水，欲证明2015年5月10日蔡其棹转账20万元给张春华；4.张春华的银行流水，欲证明2015年5月10日张春华收到蔡其棹转账的20万元；5.蔡其棹的银行流水，欲证明2018年9月26日蔡其棹的银行账户被强制扣划20万元；6.张春华的银行流水，欲证明2018年9月25日张春华的银行账户被强制扣划20万元。 本院查明，泉州市人民检察院于2017年1月3日向本院提起公诉，指控被告人陈宝密犯信用卡诈骗罪。本院于2017年6月13日作出（2017）闽05刑初1号刑事判决书，判决：一、被告人陈宝密犯信用卡诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、已冻结在案的赃款计人民币10631975.87元（被冻结账户及金额见附表），以及查扣的金块5件（价值计人民币122150元）由扣押机关退还给被害人陈某；责令被告人陈宝密继续赔偿被害人陈某的经济损失计人民币23221612.23元；三、扣押于晋江市公安机关的被告人陈宝密的作案工具MacBookAir笔记本电脑1台、白色iphone6plus手机1部、农业银行网银U盾二个予以没收。泉州市人民检察院、被告人陈宝密均不服，分别提起抗诉、上诉。福建省高级人民法院于2018年6月21日作出（2017）闽刑终158号刑事判决书，判决：一、维持泉州市中级人民法院（2017）闽05刑初1号刑事判决第一、三项，即维持对被告人陈宝密定罪量刑及对扣押作案工具予以没收的刑事判决；二、撤销泉州市中级人民法院（2017）闽05刑初1号刑事判决第二项，即对冻结在案的赃款、查扣的金块及责令被告人陈宝密继续赔偿的刑事判决；三、在案冻结款项人民币1370.51695万元及其孳息（存于82个银行账户内），按比例发还被害人陈某、王某；在案扣押黄金计450克变价后按同等原则发还被害人陈某、王某；不足部分责令上诉人陈宝密继续退赔并按同等原则发还被害人陈某、王某。该刑事判决生效后，本院刑事审判第二庭依法将涉财产部分移送执行，本院于2018年8月6日予以立案受理，案号为（2018）闽05执1445号。执行中，本院于2018年8月13日作出（2018）闽05执1445号执行裁定书，裁定：1、没收被执行人陈宝密个人全部财产；2、查封、冻结、划拨本裁定书附表内由第三人为被执行人利益所持有的银行账户款项1370.51695万元及利息。后本院于2018年9月25日扣划了张春华在中国农业银行账户62×××16中的存款20万元，于2018年9月26日扣划了蔡其棹在中国农业银行账户62×××17中的存款20万元。蔡其棹为此向本院提出书面异议。 本院认为，本案的执行依据是已发生法律效力的（2017）闽刑终158号刑事判决，该刑事判决第三项判决按比例发还被害人的在案冻结款项1370.51695万元及其孳息中包括了涉案争议款项20万元在内，因此，本院在执行过程中对该款项予以扣划，并无不当。案外人蔡其棹认为该款项不是赃款，不应予以扣划，实际上是对上述已生效的刑事判决不服。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十五条规定：“执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。”因案涉款项已经刑事判决作出处理，且无法通过裁定补正，蔡其棹若认为刑事判决对此认定处理错误，应通过审判监督程序处理，故其所提出的执行异议不符合受理条件；本案系立案后发现不符合受理条件，故依法应裁定驳回申请。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款、第十五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条规定，裁定如下： 驳回蔡其棹的异议申请。 如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向福建省高级人民法院申请复议。 审判长  陈灿彬 审判员  陈建家 审判员  戴 强 二〇一九年九月九日 书记员  林 劲 附：本案引用的主要法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条当事人、异议人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、异议人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、异议人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。 《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条第一款执行过程中，当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定，或者案外人对执行标的主张足以阻止执行的实体权利，向执行法院提出书面异议的，执行法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理。 第十五条执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条执行异议符合民事诉讼法第二百二十五条或者第二百二十七条规定条件的，人民法院应当在三日内立案，并在立案后三日内通知异议人和相关当事人。不符合受理条件的，裁定不予受理；立案后发现不符合受理条件的，裁定驳回申请。执行异议申请材料不齐备的，人民法院应当一次性告知异议人在三日内补足，逾期未补足的，不予受理。异议人对不予受理或者驳回申请裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。上一级人民法院审查后认为符合受理条件的，应当裁定撤销原裁定，指令执行法院立案或者对执行异议进行审查。