山西省大同市平城区人民法院刑事判决书（2019）晋0213刑初247号公诉机关大同市平城区人民检察院。被告人安晨阳，女，1996年2月27日出生，山西省大同市人，汉族，初中文化，无业，住大同市。2019年3月3日因涉嫌犯诈骗罪被大同市公安局平城区分局刑事拘留，同年6月21日被大同市平城区人民检察院监视居住，同年7月8日被本院取保候审。辩护人张日霞，山西北岳（广灵）律师事务所律师。大同市平区人民检察院以平城检刑一刑诉〔2019〕165号起诉书指控被告人安晨阳犯诈骗罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市平城区人民检察院指派检察员徐慧伟出庭支持公诉。被告人安晨阳及其辩护人张日霞到庭参加诉讼。现已审理终结。大同市平城区人民检察院指控：2017年11月被告人安晨阳以办信用卡为名骗被害人范某注册了“达飞云贷”，后被害人发现不是信用卡，要求注销。2017年12月4日，被告人安晨阳以给被害人范某注销“达飞云贷”账户为名，骗取范某人民币9800元。案发后已退还。公诉机关认为，被告人安晨阳以非法占有为目的，采取欺骗的手段骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。针对指控，向本院提供了被害人报案陈述、被告人供述及辩解、书证等证据。请求本院依法判处。被告人安晨阳在法庭上自愿认罪，但辩称钱是让朱某骗走了。辩护人张日霞辩护认为，注销“达飞云贷”确需要9800元钱且被告人收到后给朱某，所以被告人安晨阳没有非法占有的目的，不存在虚构事实使被害人陷入认识错误，不能仅依据被告人的供述认定被告人有罪。经审理查明：2017年11月初，范某通过朋友介绍联系到被告人安晨阳欲办理信用卡。在未明确告知的情况下，被告人安晨阳给被害人范某办理了名为“达飞云贷”的网络贷款。之后，被害人范某要求安晨阳为自己注销“达飞云贷”,被告人安晨阳以注销为由骗取了被害人范某8900元。到案后，被告人安晨阳与被害人范某达成和解，赔偿了范某的损失并取得了谅解。上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据予以证实：1、被害人范某的报案及陈述证实：2017年11月份，范某通过朋友认识了“达飞云贷”的业务员安晨阳，从安晨阳那里办理信用卡。当时范某按照安晨阳要求下载了“达飞云贷”的APP，然后在APP内注册了自己的账户，并按照要求绑了一张银行储蓄卡。当时安晨阳给了范某一张申请表，范没有细看表的具体内容就填写了。安晨阳还让范某举着身份证照相，是一个男子给拍的。2017年11月7日范某发现是网络贷款，就联系安晨阳让她帮取消。之后，范某就问安为什么办下来的是网络贷款，安说她也有难言之隐，会替还利息。然后安晨阳跟范某要走了“达飞云贷”APP内的账户和密码，说里面有钱不太方便，让范某先把钱取出来给安晨阳，由安晨阳去还给公司。范某于2017年2月取出了9800元，就通过微信转账把9800元转给安晨阳。安晨阳说先把三个月的利息还完才能取消，并说她给还。之后安晨阳给还了两个月利息，第一个月还了56.4元，第二个月还了582.8元。后“达飞云贷”的给范某打电话要还第三期利息，范就联系不上安，于是就自己在2018年2月14日还了第三期利息629.42元。到报案时范某还需要还第四期款连本带利10470元。因为安晨阳说必须经过其才能取消业务，所以范某先给对方一万元，后来范问安晨阳9800元哪去了，安晨阳说这个钱她拿走花了，说是三个人分了。安晨阳还说跟别人要了，要上想给范某，可是有个女的不给退还把安给拉黑了，只能安开上工资还这一万元，然后再把利息补齐。范某不同意便报警了。2018年3月3日安晨阳给了范某第三期和每四期的利息和本金共11000元，让范某补齐“达飞云贷”APP内的欠款。范某补齐欠款以后，打电话给“达飞云贷”的工作人员说注销账户，对方就同意了。办理注册账户，是安晨阳给办理的。2、被告人安晨阳的供述证实：2017年11月安晨阳去梦铃KTV，看看有没有人办理“达飞云贷”，当时好几个人都办了，其中有范某。安晨阳当时说的是信用卡，不这样说就没有人办。安晨阳是“达飞云贷”的中介，不是工作人员。办的人填好表后，安晨阳把他们的资料交给“达飞云贷”，“达飞云贷”电话回访以后，就下载“达飞云贷”的APP，然后“达飞云贷”认为符合条件就把钱放进了APP内本人的账户。放款数额是“达飞云贷”根据贷款人情况发放的。2017年12月份，范某给安晨阳打电话说想注销账户，安晨阳说行，就让对方把账户的钱给打过来，然后告诉对方由安晨阳给注销账户。12月4日范某分两次给安晨阳打过来9800元，安晨阳就让对方把账户截图发过来。安晨阳把范某的钱取出来与朱某、张某分了。因为范某和这两人经常一起合作，没有这两个人造假资料，贷款就办不下来。范某等人主要是和那些不还款的人协商，贷款下来以后范某等人与对方对半分钱。拿到范某这个钱，安晨阳就给朱某打电话问怎么办，朱某说咱们先拿上用几天，用完再给她补齐，然后安晨阳就给朱某支付宝转账过去5000元，微信转账2600元。范某这几天一直催安晨阳给注销账户，安就向朱某、张某两人要钱，那两人不给钱，微信把安拉黑了。安晨阳打算过两天发工资以后补一万元给范某，范某不同意便报警了。2017年3月3日安晨阳与范某达成和解，还了范某11000元，其中有第四期本息10470元，范某垫的第三期利息630元。安晨阳把钱给了范某以后，范某自己还完了“达飞云贷”的贷款，她又给“达飞云贷”打电话，通过电话注销的。安晨阳一直找不到朱某。微信于2017年12月6日转给“幸福一生”转的9707元，是转给朱某的，现在对方把安拉黑了，电话也是空号。2018年12月4日安晨阳给范某分别转了5000元和4800元。朱某与安晨阳一起去给范某办理的“达飞云贷”，当时朱某给照的相。3、大同市公安局平城区分局刑侦大队五中队出具的情况说明证实：该队民警在安晨阳的带领下多次去找朱某、张某均未能找到。4、被害人范某提供的“达飞云贷”还款情况截图证实：范某的“达飞云贷”于2017年12月6日还款56.4元、2018年1月6日还款582.8元、2018年2月14日还款629.42元。5、被害人范某提供的微信交易记录截图证实：范某于2017年12月4日分两次给安晨阳转账9800元。6、被告人安晨阳提供的支付宝和微信支付截图证实：被告人安晨阳于2017年12月6日通过微信向“幸福一生”（*晓波）的账户转账9707元。2017年12月26日用支付宝向“你”（*晓波）转账5000元。7、抓获经过和到案经过证实：2018年3月1日公安人员接到范某的报案后，电话通知安晨阳到公安机关说明情况。之后安晨阳到公安机关接受讯问。8、谅解书、和解协议证实：在范某报案后的2018年3月3日，安晨阳赔付范某11000元，范某出具的谅解书。综合上述证据分析。1、被告人安晨阳的供述自己收款后给了朱某、张某分着花了。此供述与范某在报案时转述安晨阳向其陈述收款后未注销账户的理由一致。2、虽在案证据中有被告人安晨阳用微信或支付宝给朱某转账的截图，但只能证明两人有资金往来，并不能说明转款是为了给范某注销账户。3、通过被告人安晨阳供述与范某的陈述可见，范某最终注销账户亦是由范某还了“达飞云贷”借款后才办理的注销，说明了注销“达飞云贷”不需要把钱给提出来被告人安晨阳去办理。故对辩护人张日霞提出的被告人没有虚构事实、非法占有目的的意见不予采信。本院认为，被告人安晨阳以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为构成了诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人安晨阳到案后如实供述自己的罪行，系坦白，予以从轻处罚。被告人安晨阳在到案后积极赔偿被害人范某的损失，并取得了谅解，予以酌情从轻处罚。被告人范某犯罪情节较轻，有悔罪表现，对其适用缓刑对所在社区没有重大不良影响。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人安晨阳犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后三日内交至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 杨晓忠人民陪审员 霍雨佳人民陪审员 王耀华二〇一九年九月三十日书记员 包 璐