陕西省吴堡县人民法院     刑事判决书     (2019)陕0829刑初41号   公诉机关吴堡县人民检察院。   被告人何某某，男，1986年8月25日生，汉族，小学文化。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年3月29日被吴堡县公安局刑事拘留；2019年4月28日被逮捕。现羁押于吴堡县看守所。   辩护人苏清杰，福建三瑞律师事务所律师。   被告人刘某某，男，1986年4月22日生，汉族，初中文化。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2019年4月11日被吴堡县公安局刑事拘留；2019年4月28日被逮捕。现羁押于吴堡县看守所。   辩护人宋宏成，陕西蓝图律师事务所律师。   吴堡县人民检察院以吴检刑刑诉［2019］40号、吴检刑刑变诉［2019］1号起诉书指控被告人何某某、刘某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吴堡县人民检察院指派助理检察员高亚娥、王圆圆出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人苏清杰，被告人刘某某及其辩护人宋宏成到庭参加了诉讼。现已审理终结。   吴堡县人民检察院指控，2018年3月份以来，被告人何某某为了牟利，在其经营的“品道茶业”店内以每张500-1000元不等的价格向被告人刘某某收买了17张各类商业银行的银行卡包括U盾，向任某某（另案处理）收买了185张各类商业银行的银行卡包括U盾、银行卡绑定手机卡以及固定的支付密码，足以以持卡人的名义进行交易。后又将上述银行卡加价转卖获利，并通过快递公司将上述收买来的银行卡邮寄至广东中转至柬埔寨等地被用于网上赌博支付转账。   被告人刘某某用自己身份证信息办理12张银行卡，以每张500元的价格销售给被告人何某某9张，每张700元的价格销售给何某某3张，从陈某、刘某甲处以每张500元的价格收买7张银行卡后，以每张500元的价格销售给了任某某。后被告人刘某某为了赚取差价利益，又以每张500元的价格从刘某乙处收买了4张银行卡，并以每张700元的价格直接销售给了何某某。   上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、检查笔录、辨认笔录等。据此，公诉机关认为被告人任某某、薛某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，构成妨害信用卡管理罪，请求依法惩处。   被告人何某某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控非法持有的信用卡数量提出异议，认为没有指控的数量那么多。   辩护人苏清杰对公诉指控被告人何某某犯妨害信用卡管理罪无异议，但认为对非法持有数量应予剔除，同时认为被告人何某某自愿认罪，属坦白，积极退赃并自愿缴纳罚金，应从轻处罚。   被告人刘某某对公诉机关的罪名与犯罪事实无异议。   辩护人宋宏成对公诉指控被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪无异议，但认为被告人刘某某非法持有信用卡数量小，认罪态度好，获利数额少，应从轻处罚。   经审理查明，2018年3月份以来，被告人何某某为了牟取非法利益，在山西省吕梁市离石区自己经营的“品道茶业”店内以每张500-1000元不等的价格向任某某（另案处理）收买各类商业银行的银行卡（包括U盾、银行卡绑定手机卡以及固定的支付密码）148张（包括任某某自己的银行卡卡9张，收买他人的银行卡139张），向被告人刘某某收买各类商业银行卡7张（其中刘某某本人的3张，收买刘某乙的4张），计155张，被告人何某某将上述155银行卡加价转卖他人，获利38000元，并通过快递公司将上述收买来的银行卡邮寄至广东中转至柬埔寨等地，被用于网上赌博支付转账。被告人刘某某为了牟取非法利益，收买陈某银行卡3张、收买刘某甲银行卡4张，均转卖于任某某；收买刘某乙银行卡4张，转卖于何某某，被告人共收买他人银行卡11张转卖他人，获利800元。   综上，被告人何某某收买他人银行卡155张后转卖于他人，获利38000元；被告人刘某某收买他人银行卡11张后转卖于他人，获利800元。   上述事实，有以下证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书证明，2018年12月26日，吴堡县公安局接到中国人民银行绥德支行提供的反洗钱重点可疑线索后，吴堡县公安局依法进行立案侦查。   2.户籍信息证明，被告人何某某、刘某某均已年满十八周岁，达到完全刑事责任年龄。   3.在逃人员登记表、到案经过证明，被告人刘某某被吴堡县公安局上网追逃，2019年4月11日，被山西柳林县公安局抓获，当日移交吴堡县公安局；被告人何某某被吴堡县公安局上网追逃，   2019年3月29日，被山西省临县公安局安业派出所抓获，当日移交吴堡县公安局。   4.接受证据材料清单、扣押清单证明，2019年3月29日，吴堡县公安局依法扣押被告人何某某使用的华为手机一部，并提取该手机内的上线微信截图及办卡人的银行卡号、手机号记录。   5.银行卡开户信息证明，二被告人收买刘某甲、刘某乙、陈某银行卡来自民生银行吕梁分行、晋城银行吕梁分行、晋商银行吕梁分行、中信银行吕梁分行。   6.刑事判决书一份证明，被告人何某某收买任某某信用卡后非法持有的数量及任某某所判处刑罚。   7.证人王某某证明，2018年6-7月份，他在山西省吕梁市离石区办理的一张招商银行卡、一张晋商银行卡、一张民生银行卡、一张中信银行卡，他把上述4张银行卡提供给了刘某某，刘某某让他把银行卡密码统一设置为772233，U盾的密码统一为aa772233，所有的银行卡是一类卡，必须开通网银。这些卡提供给刘某某后他全部办理了注销。   8.证人刘某乙证明，2018年6-7月份，他在山西省吕梁市离石区办理了不同银行的银行卡5张卖给了刘某某，在办理银行卡时，刘某某让把银行卡密码统一设置为772233，U盾的密码统一为aa772233，后刘某某分几次用微信红包转账的方式一共给他支付1500元。   9.证人陈某证明，2018年6-7月份，他在山西省吕梁市离石区办理了3张银行卡，在办银行卡时，刘某某让把银行卡密码统一设置为772233，U盾的密码统一为aa772233，给刘某某出售一张卡，刘某某给他300元，他一共给刘某某卖了3张银行卡，刘某某通过微信的方式一共给了他500元。   10.证人刘某甲证明，刘某某一共向他购买了4张银行卡，分别是招商银行卡、民生银行卡、晋商银行卡、农业银行卡，银行卡的密码统一设置为772233，U盾的密码统一设置为aa772233，所有的卡均是一类卡，必须开通网银。刚开始银行卡办好后他就给了刘某某，刘某某说每张给他500元，但到现在也没有给。之后刘某某让他把那4张银行卡注销了，他自己就去把银行卡注销了，注销的时候里面没有余额。   11.证人刘某丁证明，2018年5月份，任某某找他给其办理几张银行卡，说要用他的银行卡炒股走账了，并且告知他每张银行卡可以赚取500元，任某某先带他在离石区先后办理了农业、中信、招商银行3张银行卡，过了几天又带他在吴堡县办理了一张陕西农商银行卡，在榆林市办理了一张长安银行卡，返回太原办理了一张融信村镇银行卡和一张晋中银行卡，回到吕梁离石后，他又办理了一张晋城银行卡和一张邮政银行卡，共9张，银行卡的密码统一设置为772233，U盾的密码统一设置为aa772233，所有的卡均是一类卡，必须开通网银。上述9张银行卡办理出来之后，包括U盾、手机卡9张全部卖给了任某某，任某某一共给了他4500元人民币。   12.同案犯任某某供述，2018年3月份，他在山西省吕梁市离石区马茂庄新河湾酒店附近的“品道茶叶”店内喝茶时，通过其小舅子王志强介绍，认识了一个名叫何某某的福建人，何某某告诉他给其卖银行卡或者介绍别人卖银行卡可以挣钱，并告诉他办理的每张银行卡必须是一类卡，办卡时设置的密码统一为772233，要求开通网银，U盾密码统一为aa772233，每张银行卡都要求绑定手机卡。他得到这个消息后便用他自己的身份证件申请办理了10多张银行卡卖给何某某，其中7张每张500元，剩余的8张按照每张700元。之后，他收买了薛某某名下20张银行卡、收买了闫某丙银行卡11张、收买了闫某某银行卡13张、收买了闫某乙银行卡12张、收买了任某甲银行卡5张、收买了郭某某15张银行卡、收买了康某某2张银行卡、收买了李某某10张银行卡、收买了刘某丁的9张银行卡、收买了贾某某6张、收买了马某某6张、收买了冯晓琪银行卡5张，收买雒福林银行卡7张、收买了刘某某12张银行卡、收买了闫某甲6张银行卡，计139张卖给了何某某，从中获利10600元。但他不知道何某某收买这些银行卡到底是用于干什么，只知道何某某通过快递将收买的银行卡邮寄至广州转越南、柬埔寨等地。薛某某出事后，何某某让他联系卖卡的人把银行卡注销或者补办了。   13.被告人何某某的供述，2018年三月份，他在其茶叶店内与王志强、任某某二人一起喝茶聊天中，他提到购买银行卡的事情，任某某用自己的证件办理的银行卡给他出售了共计9张（任某某交给他15张，其中6张不能用，退还任某某），他给任某某每张银行卡支付了1000元，共计9000元人民币，他跟任某某买来以后给他的上线也是按照每张1000元的价格出售，并没有赚钱，后来，任某某开始在社会上收买其他人的银行卡再卖给他赚取差价，任某某共计给他转卖了一百几十张银行卡，这些卡除了他本人的之外还有薛某某、闫某某、李某某、马某某、贾某某、康某某、刘某丁、闫某甲、闫某乙、闫某丙、冯某某、任某甲、郭某某等人，离石办理的银行有：农业、建设、工商、邮政、民生、招商、晋城、晋商、山西信用社、中信、交通银行；太原办理的有：华夏、浦发、平安、广发、渤海、晋中、榆次融信；陕西办理的有：吴堡信合、长安、西安；外地其他省份办的有：中原、郑州、中旅、河南信合、湖北信合、九江、江西、江西信合、中牟、山东定陶农村商业银行、恒丰银行等。他从任某某手中购买这些银行卡的价格是500元至1300元不等，这些银行卡他开始都是给上线卖了1000元的价格，后来涨到1200元-1300元，最后涨到1500元。这些银行卡首先必须是商业银行的一类卡，还要包括U盾、绑定手机卡以及统一密码，银行卡的密码是772233，U盾的密码为aa772233，并且还要用笔记本电脑试验这些银行卡、U盾以及手机卡是否可用。之后他通过任某某认识了一个叫刘某某的人，刚开始刘某某办的银行卡都是卖给了任某某，后来就直接跟他单独联系直接给他卖卡，他向刘某某收买各类商业银行卡7张，其中刘某某本人的3张，刘某乙的4张。    14.被告人刘某某供述，2018年3-4月份期间，他给任某某出售银行卡十几张，包括他自己名下办理的几张、刘某甲的4张，任某某把自己购买的银行卡全部卖给了何某某。后来在给任某某出售银行卡的过程中，他认识了福建人何某某，并且何某某收购银行卡的价格比任某某的高，于是他把自己在吕梁市离石区的农业银行办理了一张银行卡以及在榆林市办理了长安银行和陕西农村商业银行卡出售给了何某某，何某某给他每张银行卡赚取了700元费用。其中他自己办理的是3张，还有4张是他每张以500元的价格向刘某乙收购的，后来每张以700元的价格卖给了何某某，共获利800元。王某某给他办理了四张，后来王某某反悔了并将卡注销了，导致这四张卡没有交易成功。   15.辨认笔录证明，被告人何某某能够准确辨认出同案犯刘某某及任某某。任某某能够准确辨认出被告人何某某、刘某某；王志强能够准确辨认出被告人何某某。   上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，内容真实，证据间相互印证，能够证明案件事实，均认定为本案的定案依据。   本院认为，被告人何某某、刘某某收买他人信用卡后非法持有，数量巨大或较大，其行为已构成妨害公务卡管理罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，对二被告人依法应予惩处。鉴于二被告人如实供述其犯罪事实，属坦白，且主动退赃，自愿缴纳罚金，应从轻处罚。辩护人苏清杰所持被告人何某某非法持有信用卡数量应予剔除的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。辩护人宋宏成所持被告人刘某某非法持有信用卡数量小、认罪态度好、获利数额少，应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综合本案的犯罪情节、性质及社会危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人何某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币40000元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2023年1月28日止）。   二、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2019年12月10日止）。   三、二被告人非法所得应予没收（已没收）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。                              审 判 长    王明海                               审 判 员    薛改香                           人民陪审员   薛建珍                                二0一九年九月二十五日                          书记员    宋佳慧                1