安徽省滁州市南谯区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1103刑初105号公诉机关安徽省滁州市南谯区人民检察院。被告人吕晶晶，女，1991年8月7日出生于安徽省滁州市，汉族，初中文化，个体劳动者，居住地安徽省滁州市南谯区。2018年11月6日因涉嫌犯诈骗罪被安徽省滁州市公安局南谯分局刑事拘留，同年12月12日经安徽省滁州市南谯区人民检察院批准，同日由安徽省滁州市公安局南谯分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人费文文，安徽奇胜律师事务所律师。辩护人付中秋，安徽奇胜律师事务所律师。安徽省滁州市南谯区人民检察院以南检刑诉[2019]87号起诉书指控被告人吕晶晶犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关证件罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关安徽省滁州市南谯区人民检察院于2019年7月11日以南检刑追诉[2019]9号追加起诉决定书追加起诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2019年8月7日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市南谯区人民检察院指派检察员高某出庭支持公诉，被告人吕晶晶及其辩护人付中秋到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省滁州市南谯区人民检察院指控：2017年4月至2018年10月份，被告人吕晶晶通过编造谎言、伪造、买卖国家机关证件等方式以帮人办理户口转迁手续、介绍对象、借款等为名骗取被害人赖某70000元、被害人王某110000元、被害人汪某87000元；以帮助被害人徐某提成信用卡额度为名冒用被害人徐某信用卡骗取97800元。后经各被害人催要，累计退款36000元。公诉机关提供了相应的证据，认为应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关证件罪并罚追究被告人吕晶晶的刑事责任。提请本院以诈骗罪判处被告人吕晶晶五年六个月至六年六个月有期徒刑、并处罚金，与信用卡诈骗罪、伪造、买卖国家机关证件罪并罚。被告人吕晶晶对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议不持异议。其辩护人辩称：被告人吕晶晶在案发前已归还被害人的数额应予扣除；被告人吕晶晶具有自首、坦白等从宽处罚情节。请求对被告人吕晶晶从轻处罚。经审理查明：2017年上半年至2018年下半年，被告人吕晶晶编造谎言、伪造、买卖国家机关证件，以受托办理户口迁移、介绍对象、个人借贷等事项为由骗取他人167000元，以提升信用卡额度为由骗得他人信用卡套取97800元。后经催要，被告人吕晶晶累计退还被害人36000余元。具体犯罪事实如下：1、2017年上半年，被告人吕晶晶谎称能够帮助被害人赖某办理户口迁移、分户等请托事项，以托关系找人支付费用为由累计向赖某索要70000元，用于归还个人债务和日常消费。被告人吕晶晶为掩饰其无法办理请托事项的窘况，将由其提供信息交由他人伪造继而购得的两本居民户口簿交给被害人赖某，被害人赖某发现后多次催要，被告人吕晶晶退还4000元。经依法鉴定，上述居民户口簿上加盖的“滁州市公安局户口专用龙蟠派出所”印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印形成。2、2017年7、8月份，被告人吕晶晶谎称将其表妹张娜介绍给被害人汪某做女朋友，之后自己冒充张娜使用微信和被害人汪某交往，后以购买订婚“三金”、预定宴席等虚假事由骗取被害人汪某87000元。3、2018年9月份，被告人吕晶晶明知自己没有还款能力，将由其提供信息交由他人伪造继而购得的不动产权证书“抵押”给被害人王某1借款10000元，被害人王某1发现后多次催要，被告人吕晶晶归还2000余元。经依法鉴定，上述不动产权证书上加盖的“滁州市国土资源和房产管理局不动产登记专用章”印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印形成。4、2018年10月份，被告人吕晶晶谎称能够帮助被害人徐某提升信用卡额度，骗取被害人徐某四张银行卡和交易密码。其后，被告人吕晶晶使用上述四张信用卡刷卡和取现共计97800元，用于归还个人债务和日常消费。被害人徐某得知信用卡被消费后，被告人吕晶晶谎称系其请托的银行工作人员刷流水，用以掩盖事实真相。后经被害人徐某多次催要，被告人吕晶晶退还30000元。5、2018年11月份，被告人吕晶晶和庄某相识。其后在办理银行贷款的过程中将由其提供信息交由他人伪造继而购得的不动产权证书交给庄某保管。经依法鉴定，上述不动产权证书上加盖的“滁州市国土资源和房产管理局不动产登记专用章”印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印形成。上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据证实,本院予以确认：1、银行卡照片、银行卡交易明细、平安信用卡对账单等证明：被害人徐某持有的中信银行、平安银行、建设银行、兴业银行卡在2018年10月份被吕晶晶累计取现、消费共计97800元。2、接受证据材料清单、刑事摄影照片、滁州市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书等证明：公安机关送检的两本居民户口簿的“滁州市公安局户口专用龙蟠派出所”印文与样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印；两本不动产权证书上的“滁州市国土资源和房产管理局不动产登记专用章”印文与样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印。3、房地产权登记信息（独幢、层、套、间房屋）证明：被告人吕晶晶交付给被害人王某1、庄某的两本不动产权证书所涉房屋的所有权初始登记、变更登记等相关情况。4、微商银行自动柜员机客户通知书、徽商银行卡交易记录等证明：2017年5月2日和5月7日，被害人赖某向被告人吕晶晶指定的王某2银行卡分别汇款5000元。5、中国建设银行个人账户支出交易明细、刑事摄影照片证明：2018年9月9日，被害人王某1给被告人吕晶晶汇款10000元（附言：借给吕晶晶付货款）。6、中国工商银行活期历史明细清单证明：2017年7月31日，被告人吕晶晶银行卡收到柜面汇款50000元（对方户名：汪*江）。7、接受证据清单、借条、收条、借款协议等证明：被告人吕晶晶向被害人（或其亲属）出具包括涉案金额在内的借条、收条以及签订借款协议的相关情况。8、滁州市公安局龙蟠派出所出具的抓获经过证明：被告人吕晶晶于2018年11月6日被公安机关抓获。9、户籍信息证明：被告人吕晶晶交给被害人赖某的两本居民户口簿内人员的户籍登记信息以及被告人吕晶晶的自然身份信息。10、被害人赖某的陈述证明：自2016年12月份开始，吕晶晶以帮他办理户口迁移、分户为名骗她135000元，并给他分别出具一张65000元的借条和一张70000元的借条，其中70000元的借条中有10000元是她按照吕晶晶的要求汇给其指定银行卡的，吕晶晶给她说是帮她办事的人的银行卡。她多次向吕晶晶询问户口迁移事项办理的进展情况，后来吕晶晶给了她两个户口簿，她到派出所问询后知道是假的，户口并没有迁移记录。吕晶晶也承认欺骗了她，并说这些钱用于还给别人了，会慢慢还给她，并给她出具了一张135000元的借条，之后陆陆续续还给她4000元钱。11、被害人徐某的陈述证明：他从事网约车生意时结识了吕晶晶。有次他问吕晶晶能否帮他提升信用卡额度，吕晶晶称认识银行的行长，并当面给行长打电话，说可以办成。之后他把自己的中信、兴业、交通、平安银行卡和密码交给吕晶晶。2018年10月13日，他的银行卡有多次消费套现的记录，他打电话给吕晶晶问询情况，吕晶晶向他称是银行刷流水的，次日钱就会刷回来，但此后钱始终没有回到他的银行卡上。这几张银行卡一共被刷97800元，他多次催吕晶晶还钱，吕晶晶才给了他30000元，剩下部分打个条子并没有给他。12、被害人王某1的陈述证明：2018年9月9日晚，吕晶晶找他借钱，他提出要有人担保签字，吕晶晶找不到人，他准备走时吕晶晶拿出房产证并求他帮忙，说欠人家货款要给齐，他见有房产证抵押也就同意了。次日上午他去房管局核实发现房产证是假的。他借给了吕晶晶10000元钱，后来还给他2000多元。13、被害人汪某的陈述证明：2017年7、8月份，吕晶晶加他微信并说把自己表妹张娜介绍给他做女朋友，把张娜微信也推送给了他。之后张娜和他谈到购买订婚三金的事情，他也告诉了吕晶晶，后来张娜并没有去，只有吕晶晶一个人到场，后来张娜的微信号说把现金直接给吕晶晶，他到银行将50000元现金转给吕晶晶带给张娜，张娜也微信回复他钱收到了。之后，张娜又以家里进货需要钱为由让他凑钱30000元交给吕晶晶，他也照办了，张娜微信回复也收到了。再后来双方到了谈婚论嫁的地步，商量着订酒店，张娜又让他转7000元到吕晶晶的微信，他问吕晶晶说酒店已经订过了。此后，他多次催问什么时候能和张娜结婚，吕晶晶以各种理由搪塞，再后来他找到张娜母女，对方说根本就没有这回事，他才知道上当了。有天，吕晶晶承认用张娜的身份和他聊天骗他钱，承诺把钱还给他们，并出具了一张收条。14、证人庄某的证言证明：2018年11月份，她和吕晶晶结识。此后，吕晶晶以各种理由多次找她借钱。2018年11月4日上午，吕晶晶到她家送螃蟹，给了她一个档案袋说里面是房产证和银行贷款手续，她看到房产证是龙蟠西苑的房子，还带给了她此前借款的利息3000元。次日，吕晶晶联系她让带着放在她那儿的贷款手续到光大银行办理贷款，后来没有办成。15、证人陈某的证言证明：吕晶晶是她外甥女。有次有个叫汪某的人到她在长乐小区的烟酒店找她，她明确给对方说吕晶晶没有把她家女儿张娜介绍给他这回事，她们家也没有收到过吕晶晶以介绍对象为名给的钱，吕晶晶是骗汪某的。16、证人张某的证言证明：吕晶晶是她二女儿。吕晶晶初中毕业以后没怎么上过班，曾经和徐家禄结婚在农贸市场开个百货小店没有经营几个月，后来因为欠钱就没有做了。之后吕晶晶自己说做水产生意，她也不清楚具体情况。吕晶晶没有房、车、钱，在外面还有欠款，有不少人找到家里要钱，还曾把婆婆家和她们家的房子卖掉了。17、证人王某2的证言证明：吕晶晶曾向他借过钱，也欠过他货款，后来陆陆续续还了一些。2018年5、6月份，吕晶晶借用他的徽商银行卡中转一下钱，后来他把转入他银行卡上的5000元钱取出来给了吕晶晶。18、被告人吕晶晶的供述证明：2017年以来，她编造谎言、伪造、买卖国家机关证件，以受托办理户口迁移、介绍对象、个人借贷等事项为由骗取赖某等人167000元，以提升信用卡额度为由骗取徐某信用卡后取现、消费97800元。后来，她也退给徐某等人36000余元。具体犯罪事实与起诉书指控内容一致。本院认为：被告人吕晶晶以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物160000余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人吕晶晶还以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取67800元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人吕晶晶伪造、买卖国家机关证件，其行为已构成伪造、买卖国家机关证件罪；依法均应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人吕晶晶一人犯数罪，应予并罚。被告人吕晶晶归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百八十条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元；犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑九年十个月，并处罚金二十八万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2028年9月5日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人吕晶晶退赔被害人赖某损失66000元、被害人徐某67800元、被害人王某17000余元、被害人汪某87000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  田卫培审判员  毛 峰审判员  侯 玲二〇一九年九月四日书记员  刘化庆附本案适用的相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。