文书内容中华人民共和国江苏省镇江市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）苏11民初85号原告：镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司，住所地中华人民共和国江苏省镇江市京口区。法定代表人：何冲，该公司董事长。委托诉讼代理人：杨浩，江苏漫修（上海）律师事务所律师。委托诉讼代理人：庄莹，江苏漫修（镇江）律师事务所律师。被告：澳普电气有限公司，住所地中华人民共和国江苏省镇江新区大港。法定代表人：樊保杰。被告：镇江澳普母线有限公司，住所地中华人民共和国江苏省镇江市新区。法定代表人：周春。被告：镇江市嘉万基础工程有限公司，住所地中华人民共和国江苏省扬中市三茅街道。法定代表人：金正阳。委托诉讼代理人：徐俊，江苏民脉律师事务所律师。被告：扬中市吉扬建设工程有限公司，住所地中华人民共和国江苏省扬中市三茅街道。法定代表人：乔术加，该公司总经理。委托诉讼代理人：顾健，江苏汇典律师事务所律师。委托诉讼代理人：李正云，江苏汇典律师事务所律师。（上述两委托诉讼代理人顾健、李正云于2019年1月14日被委托人扬中市吉扬建设工程有限公司撤销代理权）被告：扬中市环宇电仪设备厂，住所地中华人民共和国江苏省扬中市兴隆镇。投资人：祝启荣。被告：江苏泊翰电力工程有限公司，住所地中华人民共和国江苏省镇江市新区大港。法定代表人：卢永芳。被告：周春，女，汉族，1975年8月30日生，住址中华人民共和国江苏省。被告：马万红，男，汉族，1970年12月25日生，住址中华人民共和国江苏省。被告：樊保杰（FANBAOJIE），男，1983年1月3日生，澳大利亚国籍。被告：艾青，女，汉族，1982年11月28日生，住址中华人民共和国江苏省。被告：李莉珺，女，汉族，1976年3月2日生，住址中华人民共和国江苏省。委托诉讼代理人：封孝权，江苏汇典律师事务所律师。委托诉讼代理人：向京，江苏汇典律师事务所律师。被告：乔术加，男，汉族，1974年3月3日生，户籍地址中华人民共和国安徽省，现住中华人民共和国江苏省。委托诉讼代理人：顾健，江苏汇典律师事务所律师。委托诉讼代理人：李正云，江苏汇典律师事务所律师。（上述两委托诉讼代理人顾健、李正云于2019年1月14日被委托人乔术加撤销代理权）被告：张璟俐，女，汉族，1978年12月31日生，户籍地址中华人民共和国江苏省，现住中华人民共和国江苏省。被告：金正阳，男，汉族，1988年12月4日生，住址中华人民共和国江苏省。委托诉讼代理人：徐俊，江苏民脉律师事务所律师。被告：祝启荣，男，汉族，1969年5月23日生，住址中华人民共和国江苏省。原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司（以下简称京口农联）与被告澳普电气有限公司（以下简称澳普电气）、镇江澳普母线有限公司（以下简称澳普母线）、镇江市嘉万基础工程有限公司（以下简称嘉万公司）、扬中市吉扬建设工程有限公司（以下简称吉扬公司）、扬中市环宇电仪设备厂（以下简称环宇设备厂）、江苏泊翰电力工程有限公司（以下简称泊翰公司）、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣担保合同纠纷一案，本院于2018年2月1日立案受理后，依法适用普通程序，于2019年1月10日公开开庭进行了审理。原告京口农联的委托诉讼代理人杨浩、庄莹，被告嘉万公司和金正阳的委托诉讼代理人徐俊、被告吉扬公司和乔术加的委托诉讼代理人李正云到庭参加诉讼，被告澳普电气、澳普母线、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、张璟俐经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，被告环宇设备厂、泊翰公司、祝启荣经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告京口农联向本院提出诉讼请求：1.判令被告澳普电气立即偿还借款本金2583208.58元及利息（截止2017年8月30日，应付利息为521758.82元，详见计算清单。自2017年8月31日起至实际还款之日止，以2583208.58元为基数，按同期同类人民银行贷款基准利率的四倍计算）；2.判令被告澳普电气承担原告律师费745610元；3.判令被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣共同对被告澳普电气的还款（包括诉讼请求1、2、5）向原告承担连带清偿责任；4.判令原告对被告泊翰公司、周春、马万红的抵押房屋享有优先受偿权；5.判令被告澳普电气、泊翰公司分别向原告支付违约金29万元；6.本案诉讼费、保全费以及诉讼保全担保保险费由被告承担。事实和理由：2015年11月5日，原告与被告澳普电气签订《小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议》，约定由原告就被告澳普电气发行的一笔或多笔私募债券提供最高额330万元的担保。保证期间为债券到期之日起两年。原告承担保证责任后，被告澳普电气应立即返还原告所承担的担保责任的全部款项，并按同期人民银行贷款基准利率的四倍计算逾期利息，计息期限为原告履行保证责任当天至被告澳普电气全部款项付清之日止。同日，原告与被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣分别签订《反担保合同》，约定上述被告作为保证人，对被告澳普电气发行的债券，向原告提供最高额为330万元的担保，担保范围包括本金、利息（逾期利息、罚息）、违约金、担保费、损害赔偿金及债权人实现债权的费用等承担连带清偿责任。同日，原告又与被告泊翰公司、周春、马万红签订《反担保抵押合同》，约定泊翰公司以位于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路的房产为被告澳普电气发行的债券提供最高限额为150万元的抵押担保并办理了抵押登记手续。被告周春、马万红以位于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××路×××号房产为被告澳普电气发行的债券提供最高限额为120万元的抵押担保并办理了抵押登记手续。2017年2月15日，债券受托管理人即江苏金集资产管理有限公司向原告发函，要求原告就被告澳普电气发行的编号为201×××××15（220万元）、201×××××54（70万元）共计290万元的债券履行担保责任。同日原告向债券受托管理人履行了担保责任，并取得代偿290万元的证明。原告按约履行了保证责任后至今被告澳普电气分文未付，现诉至法院，望判如所请。诉讼过程中，原告放弃第五项诉讼请求即“判令被告澳普电气、泊翰公司分别向原告支付违约金29万元”以及第六项诉讼请求中的“诉讼保全担保保险费由被告承担”的请求，并将第二项诉讼请求中的律师费变更为15万元。被告嘉万公司和金正阳共同辩称，1.嘉万公司的股东有两人，原告仅提供由金正阳一人签名的股东会决议，故嘉万公司的担保无效；2.根据担保法司法解释第四十三条规定，原告的追偿金额不应超过主债权约定的金额和代偿的金额；3.第二笔发行的70万元债券没有两被告签字盖章，故两被告不应承担责任；4.根据了解，澳普电气已经偿还了超过70万元的本金，所以原告主张的标的额不对；5.违约金利息和律师费用畸高，同时主张不合法，请予以调整；6.根据担保法司法解释第六条规定，因澳普电气是外商独资企业，故两被告提供担保的也应无效；7.根据法律规定，在既有人保又有物保的情况下，本案应先对抵押物进行处置，人保仅承担补充责任；8.根据担保法司法解释第二十条规定，原告应当先向债务人追偿，不能清偿的部分才能向其他担保人主张。被告吉扬公司和乔术加共同辩称，1.与被告嘉万公司和金正阳辩称意见中的第二项至第八项相同；2.被告签订的协议文本为空白，此后亦未得到款项发放的通知及承担担保责任的通知；3.原告现有证据并不能证明已经代偿270万元或258万元本金及相应利息、违约金和律师费等，原告也无权依据反担保合同主张利息、违约金和律师费，应当追加江苏金集资产管理有限公司为第三人查明客观事实，因为原告无相应的银行流水来印证其实际代偿的本金，仅凭代偿证明无法证实原告实际代偿的数额；4.原告存在超额申请保全金额和超额查封的情况。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据，本院认定如下：一、原告提交苏金融办复[2014]50号江苏省人民政府金融工作办公室文件（复印件）《关于同意开展江苏小贷小微企业私募债业务试点的批复》、股东（大）会决议、小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议和私募债券募集说明书等证据，证明原告具有发行私募债券的资质，被告申请发债，原告是分销商和担保人，原告代偿以后享有追偿权。被告嘉万公司和金正阳对证据原件的真实性无异议，但认为总承销商江苏金创信用再担保股份有限公司也是本次发债的一般保证人，应当承担相应的保证责任。被告吉扬公司和乔术加对证据原件的真实性无异议，但认为江苏金创信用再担保股份有限公司是否具有相关资质，原告既是分销商，又是担保人，存在骗取被告担保的嫌疑。本院对上述证据的真实性予以确认，被告提出的异议均无证据证明，且缺乏法律上的依据，故对上述异议均不予采信。二、原告提供2015年11月5日与本案多名被告签订的《反担保合同》，证明除澳普电气之外的被告应对澳普电气的债务承担连带保证责任；原告提供2015年11月5日与被告泊翰公司、周春、马万红签订的《反担保抵押合同》及董事会（股东会）决议、房屋他项权证，证明被告泊翰公司、周春、马万红的抵押担保责任。被告嘉万公司和金正阳对证据的真实性无异议，但认为嘉万公司股东会决议载明全体股东签字，而该决议并没有全体股东签字，因此嘉万公司不承担担保责任；其次反担保合同载明的债权最高额为330万元，原告追偿金额应受此限制。被告吉扬公司和乔术加对证据的真实性无异议，但认为其是在空白合同上签字，同时被告澳普电气是否系小微企业，是否在江苏小微企业融资产品交易中心进行过备案，本案债券发行是否合法合规都存在问题。本院对上述证据的真实性予以确认，关于证据的效力将在判决理由部分予以认定。三、原告提供小微企业私募债券发行凭证、江苏银行业务回单、小微企业私募债券备案申请书和备案通知书等证据，证明被告澳普电气201×××××15、201×××××54期私募债券已经发行，其中70万元于2016年3月10日到期，220万元于2016年3月11日到期。被告嘉万公司和金正阳对证据的真实性无异议，但认为对第二笔债券70万元不承担担保责任。被告吉扬公司和乔术加对证据的三性均有异议。本院认为，原告提供了该组证据的原件供核对，被告吉扬公司和乔术加对其三性均不予认可，但并无相反证据推翻，故本院对证据的真实性、合法性和关联性予以确认。四、原告提供《发行人重要事项披露》和《发行人违约事项披露》，证明被告澳普电气债券到期后逾期未还的事实。被告嘉万公司和金正阳对证据的三性不予认可，认为系原告单方行为。被告吉扬公司和乔术加对证据的三性亦不予认可，且认为上述披露未抄送其他担保人，债券于2016年3月11日均到期，但该证据落款时间为2017年2月15日，与常理不符。本院对证据的真实性予以确认，关于发行人即澳普电气是否存在违约事项将结合其他证据予以认定。五、原告提供小微企业私募债券代偿通知和代偿证明等证据，证明原告于2017年2月15日已按约履行了担保责任，代偿共计290万元。被告嘉万公司和金正阳对该组证据的真实性予以认可，但认为该证据证明原告仅代偿本金而未偿还利息。被告吉扬公司和乔术加对证据的三性均不予认可，认为原告未提供相应的银行流水记录证明其代偿金额的准确性，结合原告陈述已经偿还过一部分款项的事实，存在恶意串通虚假陈述的嫌疑。本院对该证据的真实性予以确认，关于证据的证明目的将在判决理由部分予以认定。六、原告提供委托合同及补充协议，证明原告因本案产生的律师费为15万元，应由被告承担。被告嘉万公司和金正阳对该组证据的真实性无异议，但认为根据反担保合同不应包含律师费。被告吉扬公司和乔术加对委托合同的真实性无异议，但对补充协议不予认可，认为反担保的范围不应包含律师费，且没有提供律师费的发票。本院对证据的真实性予以确认。七、被告嘉万公司和金正阳提供企业登记资料及公司章程，证明股东会决议仅一名股东签字，担保无效。原告对其真实性无异议，但认为金正阳系大股东，担保有效。本院对证据的真实性予以确认，对担保合同的效力将在判决理由部分具体阐述。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：被告澳普电气成立于2009年11月19日，组织形式为外国自然人独资的有限责任公司，住所在中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路××号，法定代表人樊保杰，注册资本1600万美元，经营范围包括生物识别技术研发；指纹识别仪、面部识别仪、虹膜识别仪的生产；电子安防系统的研发等。2015年11月5日，被告澳普电气形成股东会决议：审议通过非公开发行小微企业私募债券的议案，发行规模为2015年11月5日至2016年11月4日，本公司发行债券最高额（指债券本金余额）不超过人民币330万元，筹集资金用途为生产经营、偿还贷款或补充流动资金，同意原告京口农联作为分承销商，案外人江苏金创信用再担保股份有限公司作为总承销商，案外人江苏金集资产管理有限公司作为债券受托管理人，同时京口农联为本公司发行的各期私募债券提供连带责任担保。该公司唯一股东樊保杰在股东会决议上签字并公司盖章。被告澳普电气作为甲方（发行人）、原告京口农联作为乙方（分承销商）签订《小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议》一份（编号为X32110××××××××××0501）,该协议主要约定内容为：一、在本协议有效期内，经京口农联审核同意，澳普电气可以循环发行一笔或多笔私募债券，发债本金余额最高不超过330万元。实际发行金额、期限、利率以《小微企业私募债券发行凭证》（发债借据）为准。二、澳普电气授权京口农联办理债券募集资金的归集、划转并向债券持有人兑付债券本息。其中指定的募集资金收款账户为江苏银行镇江大港支行的账号70×××25；债券结息日或到期日，澳普电气应按京口农联要求将债券本金或利息全额付至京口农联以下还款账户江苏银行镇江丹丰支行账号为70×××05。三、澳普电气债券发行方式为非公开发行，债券持有人于债券到期前，可以是特定或不特定的一个或多个债券认购投资人；债券实际持有人在江苏小额贷款公司业务系统（含监管系统）中进行登记；债券利息采用单利按天计算，不计复利，按月付息，在结息日或债券到期日，澳普电气应将债券本金及/或利息款项全额付至京口农联指定还款账户，如澳普电气未按时足额归还债券本金及/或利息的，应对本金及/或利息从逾期之日起按同期人民银行贷款基准利率的四倍标准支付逾期利息，直至债务全部清偿。四、若澳普电气未能按时足额支付债券利息及/或本金而导致承担保证责任的，京口农联代偿后均有权向澳普电气进行追偿，因追偿债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、保全费、律师费、差旅费等）均由澳普电气承担；京口农联承担保证责任后，澳普电气应及时将承担担保责任的全部款项返还京口农联，并就全部款项按同期人民银行贷款基准利率的四倍标准支付逾期利息；澳普电气的还款责任范围包括债券应付本金、利息、债券逾期利息、违约金、担保费、赔偿金及实现债权的费用等；还款按下列顺序清偿：（1）实现债权的费用；（2）赔偿金；（3）担保费；（4）违约金；（5）代偿款逾期利息；（6）债券逾期利息；（7）应付利息；（8）应付本金；（9）其他费用。本协议自2015年11月5日起至2016年11月4日止。2015年11月5日，原告京口农联作为甲方（保证人）分别与被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣作为乙方（反担保人）签订了十三份主要内容相同的反担保合同。合同约定的主要内容为：鉴于澳普电气（发行人）与京口农联于2015年11月5日签订了编号为X32110××××××××××0501的《小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议》（以下简称《承销及委托担保协议》），发行人委托甲方作为分承销商，委托江苏金集资产管理有限公司作为私募债券受托管理人。甲方同意为发行人澳普电气自2015年11月5日起至2016年11月4日止期间内发行的债券向全体债券认购投资人/持有人提供连带责任保证担保，甲方担保债券本金余额最高不超过330万元，乙方担保范围包括债券投资本金及相应利息、罚息、违约金、债券持有人实现债权的费用等债务。甲乙双方就反担保事项达成协议：一、乙方提供反担保的债权本金最高额为330万元，乙方对甲方全部代偿款项以及发行人依约应承担的损失赔偿责任、违约责任均承担反担保责任，乙方反担保责任范围包括但不限于：债权本金、应付利息、逾期利息、罚息、违约罚金、担保费、损害赔偿金及所有为实现债权产生的费用（包括但不限于律师费、公证费、税金、诉讼费、差旅费、财产保全费等）；二、乙方为多人的，乙方保证方式为连带责任共同保证，任一反担保人均受本合同的约束，独立承担本合同项下的全部反担保责任，无承担责任的先后顺序之分。乙方将按本合同的规定，在甲方要求时，即时足额赔偿在担保范围内的甲方因发行人未按时、足额履行还款责任而蒙受的一切损失，并且不受发行人或第三人向甲方提供的其他担保的先后优先次序的约束。三、乙方未履行或未完全履行本协议约定的义务的，应当赔偿甲方的全部损失，并按照违约金额的10%向甲方支付违约金。协议还约定了反担保期间、反担保人的义务等事项。被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司还分别向原告京口农联提供了公司的董事会（股东会）决议，决议主要内容均为：本公司愿意对2015年11月5日京口农联为澳普电气发行小微企业私募债提供的担保进行反担保。反担保金额为330万元；反担保期限为一年，此次反担保类型为全程连带责任反担保。如债券发行人不按合同约定按期兑付其发行的小微企业私募债及支付债权人相应收益，本公司愿意代为偿还，并且同意接受依法强制执行，以按期兑付债券发行人发行的小微企业私募债及支付债权人相应收益等，决议落款均由各公司盖公章并注明全体董事（股东）签字，其中澳普母线签字人为周春；嘉万公司签字人为金正阳；吉扬公司签字人为乔术加；环宇设备厂签字人为祝启荣；泊翰公司签字人为周春。另外，原告京口农联作为甲方（保证人）与被告泊翰公司作为乙方（反抵押人）签订反担保抵押合同（合同编号FB32110××××××××××0501）一份，约定泊翰公司愿就京口农联对澳普电气的追偿债权以中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××-×号×幢房屋的抵押权进行反担保。泊翰公司同意将抵押物清单中资产产生的抵押权就京口农联在《承销及委托担保协议》项下本金最高余额及约定期间内发生的保证担保提供连带责任保证反担保。泊翰公司提供董事会（股东会）决议一份，载明：本单位自愿将位于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××-×号×幢的房地产（房产证号：镇房权证字第××号）抵押给抵押权人，作为对2015年11月5日京口农联为澳普电气发行小微企业私募债提供的担保进行反担保。反担保金额为150万元，反担保期限为1年。该决议由泊翰公司盖章并由周春签字。2016年1月18日，京口农联取得镇房他证字第××号房屋他项权证，该抵押权证登记的房屋坐落于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××-×号×幢（×幢×单元××××室），登记的债权数额为150万元。原告京口农联作为甲方（保证人）还与被告周春、马万红为乙方（反抵押人）签订反担保抵押合同（合同编号FB32110××××××××××0501）一份，约定周春、马万红愿就京口农联对澳普电气的追偿债权以中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××号××坊×幢×××室房屋抵押权进行反担保。周春、马万红同意将抵押物清单中资产产生的抵押权就京口农联在《承销及委托担保协议》项下本金最高余额及约定期间内发生的保证担保提供连带责任保证反担保。2015年11月10日，京口农联取得镇房他证字第××号房屋他项权证，该抵押权证登记的房屋坐落于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××号××坊×幢×××室，登记的债权数额为120万元。根据约定，发行人澳普电气向江苏小微企业融资产品交易中心申请发行201×××××15号和201×××××54号债券备案，江苏小微企业融资产品交易中心经核对后，同意接受澳普电气201×××××15号和201×××××54号私募债券备案。京口农联于2015年11月11日和2016年1月19日通过江苏银行向澳普电气的开户行江苏镇江农村商业银行大西路支行和兴业银行股份有限公司南京迈皋桥支行转账220万元和70万元，发行人澳普电气于2015年11月11日、2016年1月19日分别出具给分承销商京口农联私募债券发行凭证（发债借据：编号1×××××5、1×××××4）两张，分别载明债券期号201×××××15、201×××××54；债券期限122天、52天；起始日期2015年11月11日、2016年1月19日；到期日期2016年3月11日、2016年3月10日；年化利率为7%、7.5%；债券金额220万元、70万元等信息。债券发行后，澳普电气已按期支付了债券期限内的利息，但债券到期后即自2016年3月11日起，澳普电气仅还款565901元，按照双方约定先息后本的清偿顺序（利率标准为年化利率4.75%×4=19%），截止到2016年8月15日澳普电气最后一笔付款，澳普电气还欠债务本金余额2543772.38元，逾期利息9670.4元，之后逾期利息计算至2017年2月15日余额为251990.85元，至2017年8月30日余额为512849.48元。京口农联于2017年2月15日就发行人澳普电气第201×××××15号以及第201×××××54号私募债券向江苏金集资产管理有限公司报送《发行人重要事项披露》和《发行人违约事项披露》，提请江苏金集资产管理有限公司宣布该期私募债券提前到期及要求发行人立即偿付所有债券本息。江苏金集资产管理有限公司当天向京口农联发送《债券代偿通知》和《已代偿证明》，称“2017年2月15日，我司指定账户已收到你司支付的该期私募债券代偿本金、利息及罚息合计220万元和70万元，现通知你司该期私募债券项下你司已在上述已付款项范围内履行了相应的代偿责任”。京口农联作为委托人与江苏漫修（镇江）律师事务所于2017年8月30日签订委托合同一份，约定本案的律师代理费为745610元，后双方于2018年11月22日签订补充协议，就上述律师代理费进行了变更，变更后的律师代理费为15万元，并约定自判决之日起15日内支付完毕。本院认为，本案系涉外民事案件，应依照涉外民事案件法律适用的相关规定审理。《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》规定，当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居住地或者其他与该合同有最密切联系的法律。本案主要当事人的经常居住地、合同履行地均在中华人民共和国境内，故本案应当适用中华人民共和国法律。本案的争议焦点为：一、原告京口农联与被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣之间的反担保合同是否有效；二、各被告应当承担的民事责任如何确定。关于争议焦点一，涉案的反担保合同、反担保抵押合同是否有效。本院认为，原告与被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣之间签订的反担保合同是双方真实意思表示，不违反法律、法规的强制性规定，应为合法有效。被告嘉万公司、吉扬公司抗辩因澳普电气系外商独资企业，根据担保法司法解释第六条规定涉案担保应属无效的观点。担保法司法解释第六条第（三）项规定“为外商投资企业注册资本、外商投资企业中的外方投资部分的对外债务提供担保的，对外担保无效”，而本案被告系为原告承担保证责任后产生的追偿权进行反担保，并非为澳普电气的注册资本等提供担保，故对被告的此项抗辩不予支持。被告嘉万公司抗辩股东会决议仅一人签字，公司担保无效的观点。本院认为，认定公司对外担保是否有效应考量该对外担保行为是否系公司的真实意思表示，嘉万公司为京口农联提供反担保已经持有公司50%以上表决权的股东及法定代表人金正阳的签字同意，应当认定该担保符合公司的真实意思，故被告关于担保无效的观点亦缺乏依据，本院不予采信。关于争议焦点二，各被告应当承担的民事责任如何确定。原告京口农联与被告澳普电气之间签订的《小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议》约定京口农联在履行担保代偿责任后有权向澳普电气进行追偿，故原告有权在履行担保责任后向澳普电气进行追偿。关于澳普电气应当承担责任的具体数额，首先，《小微企业私募债券承销服务协议及委托担保协议》约定，发行债券的利息采用单利按天计算，不计复利，如澳普电气未按时足额归还债券本金及/或利息的，应对本金及/或利息逾期款项从逾期之日起按同期人民银行贷款基准利率的四倍标准支付逾期利息，直至债务全部清偿为止。京口农联代偿后有权向澳普电气追偿，澳普电气应及时将全部款项返还京口农联，并就全部代偿款项按同期人民银行贷款基准利率的四倍支付逾期利息。故根据上述约定，澳普电气逾期未能及时支付债券本息，应当承担相应的违约责任即从逾期之日起按同期人民银行贷款基准利率的四倍标准支付逾期利息，债券逾期后偿还的部分款项应当按照先息后本的原则进行抵扣。原告虽证明其于2017年2月15日向江苏金集资产管理有限公司支付了代偿款项290万元（包含本金及利息），但现主张的澳普电气债务数额（截止2017年2月15日澳普电气尚欠本金及利息合计2795763.23元）并未超过上述290万元的代偿数额，视为原告放弃部分权利，并未加重澳普电气的义务，本院予以准许，故对截止2017年8月30日澳普电气应当偿还债券本金余额2543772.38元和逾期利息512849.48元以及从2017年8月31日起至实际给付之日止按照19%的年利率标准计算逾期利息的主张予以支持。此外，根据合同约定，澳普电气的还款责任范围还包括违约金、担保费、赔偿金及实现债权的费用等，现原告主张澳普电气承担律师费15万元，提供了原告与律师事务所签订的委托合同，具有法律依据，故本院对原告的该主张予以支持。根据原告京口农联与被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣之间签订的《反担保合同》和《反担保抵押合同》约定，各被告作为反担保方需对京口农联对澳普电气产生的追偿权包括代偿款项及澳普电气应当承担的损失赔偿、违约责任提供连带责任保证，故原告京口农联有权要求被告澳普母线、嘉万公司、吉扬公司、环宇设备厂、泊翰公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣承担相应的担保责任。上述承担了保证责任的保证人，有权依法向澳普电气追偿。同时，根据原告与被告泊翰公司、周春和马万红签订的反担保抵押合同，在澳普电气不能清偿到期债务时，原告可就被告泊翰公司、周春和马万红抵押的房产在抵押登记的限额内行使抵押权。被告吉扬公司抗辩双方之间签订协议的文本为空白，此后亦未得到款项发放通知及承担担保责任通知的观点。首先，签订协议时文本为空白没有证据证明，其次，是否得到通知亦非被告应当承担担保责任的前提，故对被告的上述辩称意见本院均不予采信。被告嘉万公司、吉扬公司提出本案应当先对抵押物进行处置，人保仅承担补充责任的抗辩观点，根据担保法司法解释第三十八条的规定“同一债权既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任”，原告依法可以向保证人或物的担保人进行主张，保证人和物的担保人并无先后顺序之分，故被告的此项观点缺乏依据，本院不予采信。被告嘉万公司、吉扬公司提出原告应当先向债务人追偿，不能清偿部分才能向其他担保人主张的观点，担保法司法解释第二十条规定“连带共同保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任”，故被告的此抗辩意见亦缺乏法律依据，本院不予采信。吉扬公司和乔术加称存在超额查封的事实无证据证明；吉扬公司和乔术加庭审中申请追加案外人江苏金集资产管理有限公司为第三人，不符合法定追加当事人的情形，对该申请不予准许。被告李莉珺申请法院调查原告京口农联与被告澳普电气以及与案外人江苏金集资产管理有限公司的银行账户之间涉及资金来源和资金去向等往来明细的请求，本院认为与本案争议焦点无关，且无调查收集的必要，故对李莉珺的申请亦不予准许。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十一条、第一百七十六条、《中华人民共和国担保法》第十二条、第五十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告澳普电气有限公司于本判决生效之日起十日内向原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司支付债券本金2543772.38元及逾期利息512849.48元，并支付自2017年8月31日起至实际给付之日止的逾期利息（以2543772.38元为基数，按照年利率19%的标准计算）；二、被告澳普电气有限公司于本判决生效之日起十日内向原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司支付律师代理费15万元；三、被告镇江澳普母线有限公司、镇江市嘉万基础工程有限公司、扬中市吉扬建设工程有限公司、扬中市环宇电仪设备厂、江苏泊翰电力工程有限公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣对被告澳普电气有限公司的第一、二项的给付义务承担连带责任，上述已经承担连带清偿责任的被告，有权向澳普电气有限公司追偿；四、如被告澳普电气有限公司到期不能履行第一、二项给付义务，原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司有权就被告江苏泊翰电力工程有限公司抵押的位于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××-×号×幢×单元××××室（镇房他证字第××号）房屋折价或者拍卖、变卖的价款在150万元的范围内优先受偿；五、如被告澳普电气有限公司到期不能履行上述第一至第二项清偿义务，原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司有权就被告周春、马万红抵押的位于中华人民共和国江苏省镇江市镇江新区××××路×××号××坊×幢×××室（镇房他证字第××号）房屋折价或者拍卖、变卖的价款在120万元的范围内优先受偿。如果未按照本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费42245元，保全费5000元，合计47245元，由被告澳普电气有限公司、镇江澳普母线有限公司、镇江市嘉万基础工程有限公司、扬中市吉扬建设工程有限公司、扬中市环宇电仪设备厂、江苏泊翰电力工程有限公司、周春、马万红、樊保杰（FANBAOJIE）、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣共同负担。如不服本判决，原告镇江市京口区农联农村小额贷款股份有限公司及被告澳普电气有限公司、镇江澳普母线有限公司、镇江市嘉万基础工程有限公司、扬中市吉扬建设工程有限公司、扬中市环宇电仪设备厂、江苏泊翰电力工程有限公司、周春、马万红、艾青、李莉珺、乔术加、张璟俐、金正阳、祝启荣可在判决书送达之日起十五日内，被告樊保杰（FANBAOJIE）可在判决书送达之日起三十日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院。审 判 长 谢              毅              海审 判 员 詹              玉              萍人民陪审员 史              良              雨二〇一九年九月二十六日书 记 员 许满红