广东省茂名市电白区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0904刑初239号公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。被告人吴利波，男，1990年4月24日出生，公民身份号码440************239，汉族，小学文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住茂名市电白区********。因涉嫌诈骗罪于2018年7月12日被羁押，于2018年7月13日被茂名市公安局滨海新区分局刑事拘留，于2018年8月16日被茂名市公安局滨海新区分局执行逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人梁颖，广东持平律师事务所律师。茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2019〕188号起诉书指控被告人吴利波犯诈骗罪，于2019年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员叶海页出庭支持公诉。被告人吴利波及其辩护人梁颖到庭参加诉讼。现已审理终结。茂名市电白区人民检察院指控，2018年4月份至2018年6月份期间，被告人吴利波为了借钱用于赌博，虚构合作鱼苗、鱼卵生意，多次骗取被害人易某旺的投资款，并再收到易某旺投资款后没有将钱用于鱼苗、鱼卵生意上，而是用于个人网络赌博。期间，吴利波骗取了易某旺向亲戚朋友所借的款项以及其个人资金人民币共150万（以下币种均为人民币），其中杨某孙转账24万元到吴利波银行账号623*************514，陈某生转账15万元到吴利波银行账号623*************514、邵某转账10万元到吴利波银行账号623*************514、高某浩转账7万元到吴利波银行账号623*************514；易某文现金20万元、易某仁现金16万元、易某新现金29万元、吴某现金4万元、吴某运现金8万元以及易某旺个人现金27万元。吴利波虚构合作鱼苗、鱼卵生意，骗取到易某旺上述投资款后，将投资款全部用于个人网络赌博，其中部分投注于向杨某强（已科刑）的微信号“冰冷长街”（微信号：wxid-ciugjc7585xb22)。2018年6月8日，被告人吴利波在电白区电城镇东辰租车公司租来一辆日产小轿车（车牌粤K*****，所有权人为吴某新），租金200元一天。2018年7月12日，吴利波驾驶该辆小轿车来到被害人黄某风家天下农庄，向黄某风谎称该辆小轿车所有权人是其本人，将该辆小轿车抵押给了黄某风，并与黄某风签订抵押借款合同向黄某风借款人民币30000元，黄某风扣除一个利息900元，通过银行及微信转账方式转给吴利波人民币29100元。该辆小轿车于2018年8月3日由吴某宝领回。案发后，被告人吴利波于2018年7月12日被民警抓获。就上述事实，公诉机关提供书证、物证、被告人供述与辩解等证据材料，认为被告人吴利波以非法占有为目的，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人吴利波辩护指控其诈骗易某旺150万不属实。辩护人梁颖的辩护意见，一、对指控吴利波诈骗易某旺150万元有异议。吴利波与易某旺之间是民事纠纷的案件，不是刑事犯罪，理由：1、吴利波在法庭上辩护易某旺在投资款凭条的空白上填写投资数字，实际吴利波欠到第一次投资的16万元以及第二次投资的7万元。2、吴利波与杨某孙的借贷纠纷，从流水账来看是债务关系，吴利波没有钱还才被说成诈骗。对照流水账，实际是欠杨某孙17.97万元，欠陈某生9.6万元，邵某10万元。二、对公诉机关指控吴利波第二宗犯罪事实无异议。但吴利波家属还了3万元给黄某风，希望法院酌情从轻处罚。经审理查明：一、诈骗易某旺的犯罪事实2018年4月份至2018年6月份期间，被告人吴利波为了借钱用于赌博，虚构合作鱼苗、鱼卵生意，多次骗取被害人易某旺的投资款，并再收到易某旺投资款后没有将钱用于鱼苗、鱼卵生意上，而是用于个人网络赌博。期间，吴利波骗取了易某旺向亲戚朋友所借的款项以及其个人资金人民币共92万（以下币种均为人民币），其中杨某孙转账24万元到吴利波银行账号623*************514，陈某生转账15万元到吴利波银行账号623*************514、邵某转账10万元到吴利波银行账号623*************514、高某浩转账7万元到吴利波银行账号623*************514；易某文现金20万元、易某仁现金16万元。吴利波虚构合作鱼苗、鱼卵生意，骗取到易某旺上述投资款后，将投资款全部用于个人网络赌博，其中部分资金投注于向杨某强（已科刑）的微信号“冰冷长街”（微信号：wxid-ciugjc7585xb22)。定案证据如下：被害人易某旺陈述及辨认笔录，主要内容：（第一次陈述）我因被吴利波诈骗了157万元人民币来报案。吴利波以和我一起合作做鱼苗、鱼卵生意为由蒙骗我钱财。2018年4月1日，吴利波来我开在电城镇通巷大道边的长旺虾苗场购买虾苗。2018年4月2日上午，他又以欠其他人鱼苗款为由要求我借两万元给他周转，下午连本带息归还。我借了两万元给吴利波，吴利波到下午就归还本金给我，塞给我两千元利息。2018年4月3日他又以欠其他人鱼苗款为由要求我借两万元给他周转，到下午吴利波归还本金并塞给我两千元利息。4月4日，吴利波以欠其他人鱼苗款为由要求我借十万元给他周转，下午吴利波归还本金并塞给我三千元利息。前几次借款，吴利波都有按时归还，所以取得了我的信任。4月5日，吴利波来与我商量一起合作做鱼苗、鱼卵生意，我负责出资，他负责联系货主和客源，赚到的利润我们两人分成，亏损的钱我们共同分担。于是吴利波让我投资十五万元给他，但这次鱼苗没有卖出，所以没有分成，后吴利波又一次次以购买鱼苗、鱼卵为由，骗我投资，我不知道其中有诈，便把钱一次次通过转账或者现金交于他手，被吴利波诈骗了157万元，其中我向亲戚朋友借的利息款一百三十万元，本人虾苗场周转资金二十七万元。现金支付共计79万元，通过银行转账到吴利波建设银行账户800***********446和农业信用社账户621*************049共计78万元。吴利波有时通过他的同伙发出他们装鱼苗上车的镜头，有时又带我去海南乐东看鱼苗，让我相信他一直在做鱼苗鱼卵生意。他利用与同伙做生意，收益高的欺诈手段，蒙骗我入局，骗取我的钱财。后来我听吴利波大哥吴某才说，吴利波并没有做鱼苗生意，而是把投资款用于赌博了。（第二次陈述）我一共被吴利波诈骗了157万元。其中我向亲戚朋友借来130多万元，本人虾苗场周转资金20多万元。前前后后我向杨某孙借了24万元，向陈某生借了15万元，向易某仁借了23万元，后我还了7万元，实际欠16万元，向邵某借了10万元，向易某文借了20万元，向易某新借了29万元，后我还了8万元，实际欠21万元，向吴某借了4万元，已还清，向吴某运借了8万元，已还清，共向他人借款133万元；剩余24万元是我用于虾苗场周转的资金。我通过微信转了7.4万元给吴利波，吴利波通过微信转回5.75万元给我，吴利波就骗我1.65万元，2018年4月6日我通过信用社转了1.7万元给吴利波，我前后被吴利波骗了用于虾场周转的现金10.65万元，我共被诈骗了147万元。2018年5月4日被吴利波以合作做鱼苗、虾苗、鱼卵生意为由，总共投资了147万元，加上吴利波骗我说生意已获利3万元，吴利波就签了一张150万元投资条给我，实际投资147万元。2018年5月9日，吴利波以合作做鱼苗、虾苗、鱼卵生意为由，投资10万元（通过信用社转账，分别转8万元和两个1万，有银行转账记录）。总共被诈骗了157万元。2018年4月初开始，吴利波就和我一起合作做生意，我负责出资，他负责联系货主和客源，吴利波每次都通过一些假的发货图片，骗我去向其他人借货款给他，供应商才肯发货。由于吴利波骗取了我的信任，每次我给货款给吴利波让供应商发货，吴利波有时候当天晚上或者第二天会转回一部分货款给我还给其他人，有时候就谎称鱼苗、虾苗还没卖出去，无法收到货款。一直到2018年5月中旬，我投资的钱越来越来多，货款越来越难收回来了，后来我才听吴利波的哥哥吴某才说，吴利波根本不存在做鱼苗生意，而是把投资款用于赌博了。我没有见过这些鱼苗以及虾苗，吴利波每次发货前都会发一些装车图片给我，让我转钱过去给他支付给供应商（黄某三）发货，然后就直接装车拉鱼苗和虾苗去给客户，我由始至终都没见过这些鱼苗和虾苗。吴利波在发货前发一些装车图片给我，骗取我信任，我转钱给他之后他转钱给供应商（黄某三）的记录也会发回给我看，但是后来我发现他那些钱不是转给鱼苗、虾苗供应商，而是转给他赌博输了钱的庄家。（第三次陈述）我向易某新借款29万元、向吴某借款4万元、向吴某运借款8万元，这41万元都是现金借款，我把借到的这些现金直接交给吴利波去做生意，当时没有其他人在场和无其他凭证。辨认笔录：易某旺通过混杂照片辨认出吴利波。（二）被告人吴利波供述，主要内容：（第一次供述）我没有诈骗的行为，我只是欠了易某旺二十多万元。我没有借过易某旺现金，他通过陈某生、杨某孙、邵某等人银行转账的方式转了88万元给我，但是我也是通过银行转账的方式把大部分的钱通过银行转账的方式转回陈某生、杨某孙等人的银行账户，我最终欠易某旺约二十多万元，具体数额忘记了。欠易某旺的二十多万元通过微信和网站赌“网络翻摊”输完。2016年至今我赌“网络番摊”大概输二百万元左右，我的亲人和朋友的钱都被我借来输完了。我没有理由向易某旺借钱，都是他自愿借钱给我资金周转。我拿易某旺借给我的二十多万元生意资金拿去赌博输了。易某旺是通过陈某生、杨某孙、邵某等人银行转账转88万元给我。2018年4月18日易某旺问我需要资金周转做虾苗生意吗，假如需要的话他可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱的话再归还一些利息给他，我让易某旺借20万元，易某旺就叫陈某生通过银行转账20万元到我的建设银行账户，后来由于没有联系到客户做虾苗生意，我于2018年4月21日早上我拿着14万元现金和易某旺一起去电城镇建设银行通过银行柜台存了14万进陈某生的建设银行账户，由于我没有带身份证就用易某旺的身份证存。到中午13时许，我又通过我的建设手机银行账户转了6.2万元回陈某生的账户，当天就一共转了20.2万元给陈某生，其中多出来的那两千元给陈某生的利息；2018年4月25日我和易某旺说有客户需要拿一代进口虾苗，我没有资金周转。他说他叫人转资金给我，到时我再给点利息给别人，我让易某旺借15万元，易某旺就叫陈某生通过银行转账转了15万元到我的建设银行账户，2018年4月26日凌晨3时许，我通过手机银行账户转了10.2万元回陈某生的账户，除去2000元利息，我还欠陈某生5万元；2018年4月26日早上我和易某旺说我24日虾苗的货款还没收回来，我需要资金周转，到时我收到货款的话再归还一些利息给他，我让易某旺借10万元，易某旺就叫陈某生通过银行转账转了10万元到我的建设银行账户,这10万元和之前欠陈某生的5万元，一共15万元我拿去做网络赌博输完了。2018年4月20日，易某旺问我需要资金周转做虾苗生意吗，假如需要的话他可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺10万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了10万元到我的建设银行账户；2018年4月21日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺2万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了2万元到我的建设银行账户，当晚我就拿了20500元现金还给杨某孙；2018年4月25日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺8万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了8万元到我的建设银行账户，25日下午我转了8.7万元回杨某孙，晚上又转了一个3万元和一个4万元给杨某孙；2018年5月2日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺3万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了3万元到我的建设银行账户，杨某孙让我给三千元利息给他，借款期限是半年；我一共借了杨某孙23万元，还了15.7万元和现金2万元，剩余5.3万元我拿去做网络赌博输完了。易某旺欠了易某奋15万元，就和我借了10万元给他还给易某奋，2018年4月27日，易某旺就叫邵某转了10万元还给我的，而不是易某旺所说的出资合作做鱼苗、鱼卵生意。2018年5月9日，我和易某旺说有客户需要进口虾苗想问易某旺借点周转资金，他告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我向易某旺借8万元，易某旺通过银行转账转了8万元和两个一万元到我的建设银行账户，其中2万元是易某旺还我的，由于客户不需要虾苗了，我和易某旺说清楚情况后，另外那8万元我拿去做网络赌博输了。易某旺没有给过现金我，我没有和易某旺合作做鱼苗、鱼卵生意，他借给我的钱我都拿去赌“网络翻摊”输完了。我于2016年至今大概输了200多万元。除了借易某旺的，我还向所有的亲人亲属朋友借钱，也借高利贷，现在番禺区法院和岭门镇法庭都有人在起诉我。我向一个微信名为“朋朋”（微信号：wxid-x2fccekn9scs22,建设银行开户名：黄某三）的人赌“网络翻摊”输了100万元左右，我的建设银行卡转给黄某三的钱都是赌博输给他的，我不知道他本人叫什么名字。我向一个微信叫“冰冷长街”（微信号：wxid-ciugjc7585xb22）和“变了更真”（微信号：A135*****377）的人赌“网络翻摊”输了50万元左右，他叫杨某强，手机号码180*****501，我的建设银行卡转给杨某强的钱都是输给他的。我向一个微信号“陌”（微信号：wh10110629）的人赌“网络翻摊”输了二、三十万元。（第二次供述）我没有诈骗行为，我只是欠了易某旺二十多万元，在“网络翻摊”输完，2016年至今我赌博大概输了二百万元左右，我亲人和朋友的钱都被我借来输完了。（第三次供述）我向微信名“朋朋”（微信号：wxid-x2fccekn9scs22,建设银行开户名：黄某三）、微信名叫“冰冷长街”（微信号：wxid-ciugjc7585xb22）和“变了更真”（微信号A135*****377，这两个微信号是杨某强使用）、微信名叫“陌”（微信号：wh10110629）的人赌博“网络翻摊”。我不认识他们，我银行卡转给黄某三和杨某强的钱是我赌博输给他们的钱，他们转给我的就是我赌博赢他们的。我和黄某三还有借钱来往。（第四次供述）我介绍林某来去收购虾，林某来叫我写了一张收据给他，后来没有收到虾，我就给多5000元给林某来作为报酬，退了28500元给他，还欠他1500元，收据我还没收回来。当初我和易某旺合作做鱼苗、虾苗生意的时候，易某旺叫易某仁转过1万元到我的支付宝账号，叫易某仁的老板高某浩转过7万元到我银行账户。我没有收过易某仁的那15万元现金。（三）证人证言1、杨某强证言及辨认笔录，主要内容：我在微信上做“时时彩”赌博的。我用Iphone6手机（号码180*****629）上的微信号：wxid-ciugjc7585xb22（昵称：冰冷长街）接受一些参与赌博的微信好友的微信转账帮他们下注。收到钱后，我通过我的ipad上网进入一个名字叫“好彩”的APP进行下注。该“好彩”APP每十分钟就开一次奖。我做赌博的微信号有绑定银行卡，具体绑定我忘记了。我认识吴利波，他来我家借过钱，我没有借给他，吴利波没有向我下过注赌博“网络翻摊”。吴利波没有转过钱给我。我不清楚吴利波和我在建设银行有密切的银行流水记录。辨认笔录：杨某强辨认出吴利波就是向其借钱的人。2、吴某才（被告人长兄）证言，主要内容：我在电城镇下村开虾苗、鱼苗场。2018年4月中旬左右，我接到吴利波的电话，他问我是否有空闲鱼池，他联系客户做鱼苗生意。由于我知道吴利波的为人，并不相信他说做生意，但他让易某旺和我联系说，做生意的客户是他和易某旺一起联系的，于是我就答应让他们把鱼苗放鱼池。后吴利波说鱼苗被转卖了，不用借我的鱼池。几天后，我有听其他鱼苗场的场主说，易某旺和吴利波做鱼苗生意亏本，欠别人很多钱，但易某旺跟我说是外面人乱传的，没有这回事。到2018年5月初，易某旺找我说吴利波诈骗了他一百三十多万元，根本没有做鱼苗生意，债主都上门找他还钱了。我准备向朋友借八万元给易某旺度过难关，但易某旺不愿写借条，所以我没有借到钱给易某旺。后吴利波告诉我说只是欠了易某旺几十万元，他把钱拿去赌博输了。3、易某奋证言，主要内容：易某旺是欠过我15万，不过现在已还清了。2018年4月26日，易某旺带着吴利波来我向我借钱，他说要投资和吴利波合作做鱼苗、虾苗生意需要资金周转要向我借15万元，第二天就可以归还我，我见大家是同学关系，我就借了15万元现金给易某旺。到了第二天易某旺带着吴利波拿着10万元现金来我家还给我，到了第三天易某旺带着吴利波拿着5万元现金来我家还给我。到了后来我才听说吴利波不是和易某旺合作做生意的，而是诈骗他的。4、吴某运证言及辨认笔录，主要内容：我有借过两次钱给易某旺，第一次借了3万元现金，第二次借了5万元现金。易某旺向我借钱的时候说需要资金做生意，但是没有具体说是谁。没有出事之前，我就听说易某旺向我借钱是和吴利波合作做鱼苗生意。吴利波这个人经常喜欢做赌博，无所事事，到处骗身边人的钱去做赌博，我之前也被他骗过几千元。辨认笔录：吴某运通过照片辨认出吴利波。5、林某来证言：2018年5月31日20时许，“专”介绍吴利波给我认识，吴利波说他在阳江认识很多养殖的人，可以帮我收购到便宜的虾，我就相信了吴利波，当场在电城镇蓝海洋酒店给了2万元定金给吴利波，后来吴利波又和我说2万元定金不够，要我在微信那里转多5000元定金给他才可以，我共支付了25000元给吴利波。之后吴利波一直没有帮我收购到虾，我发现情况不对劲，又听说吴利波做赌博输了很多钱，在外面欠别人很多钱，我就天天打电话给他催他还钱，吴利波一直以各种理由推脱不还，后来吴利波实在没有办法，就向其他人一千元一千元隔短时间还给我，直到现在吴利波还有2500元没有还给我。（四）书证1、易某旺签认吴利波写给他的投资款凭条，主要内容：为“易某旺投资共147万元，利润欠3万，合计150万，经手人取款吴利波，2018.5.4”。2、广东省农村信用社存款凭条截图，主要内容：易某旺签认其通过银行转账吴利波记录，其中2018年5月9日有一笔8万元转入吴利波账号尾数17952的账户。3、照片、转账图片和装货照片，主要内容：易某旺签认是吴利波转发给其的鱼苗、虾苗供应商黄某三、中介亚辉照片。4、签认照片，主要内容：易某旺签认是吴利波转发给其在装车发货等现场照片；5、中国建设银行转账图片，主要内容：易某旺签认转账图片是吴利波转发给其，说是转账给鱼苗虾苗供应商黄某三的转账记录。6、微信转账截图记录，主要内容：易某旺签认其微信转账给吴利波截图记录（共汇款81500元）。具体如下：（1）易某旺转账吴利波详情：易某旺于2018年3月31日转账10000元、10000元给吴利波，2018年4月1日转账30000元给吴利波，2018年4月2日转账20000元、30000元给吴利波；2018年4月5日转账5000元给吴利波，2018年4月6日转账5000元给吴利波，2018年4月9日转账10000元给吴利波，2018年4月11日转账6500元给吴利波，2018年4月19日转账2000元给吴利波，2018年4月28日转账5000元给吴利波，2018年5月1日转账5500元给吴利波。共转账139000元。（2）易某旺于2018年4月1日来自吴利波微信转账7500元、5000元，2018年4月2日来自吴利波微信转账2000元、10000元、10000元、10000元，2018年4月6日来自吴利波微信转账7000元，2018年4月22日来自吴利波微信转账6000元。共款57500元。7、银行账号交易流水，证明易某旺通过银行转账给吴利波共45500元。（1）中国农业银行的吴利波银行账号622*************173交易流水，证明吴利波共转支49500元给易某旺，其中2018年3月27日转支9500元给易某旺，2018年4月4日转支20000元给易某旺，2018年4月6日转支20000元给易某旺。（2）茂名市城区**信用合作社的吴利波银行账号800***********952交易流水，证明易某旺转账150000元给吴利波（其中2018年4月2日易某旺（800***********446）转存20000给吴利波，2018年4月4日易某旺（800***********446）转存50000给吴利波，2018年5月9日易某旺（800***********446）转存80000元给吴利波），2018年4月4日吴利波转支55000元给易某旺。实际易某旺转账给了95000元给吴利波。（3）茂名市城区**信用合作社的吴利波银行账号800***********952交易流水，证明2018年4月23日吴利波转支3900元给杨某孙。8、吴利波建设银行账号交易记录，证实与杨某强有较频繁的转账交易往来。9、民事判决书，证实本院于2018年6月28日民事判决吴利波向黄某偿还借款人民币60000元及利息。10、照片签认，证明吴利波对提供借钱的朋友照片签认。11、吴利波支付宝账户交易资料附光盘一张。（五）现场勘验笔录，证明公安机关对被害人易某旺家的现场勘验概况。(六)易某旺向他人借款给吴利波的证据1、杨某孙转账24万元给吴利波的证据（1）证人杨某孙证言，主要内容：我和易某旺是亲戚关系，2018年4月20日早上，易某旺向我借7千元资金周转，说是和吴利波合作做鱼苗生意。于是我让老婆许秀琼拿了7千元给易某旺。到4月20日下午16时许，易某旺说又需要借10万元资金周转，到时候来自货款再一起还钱，我通过手机银行把10万元转到吴利波账户。4月21日早上10时许，易某旺说又需要借2.3万元资金周转，我通过手机银行把2万元转到吴利波账户，微信上转3千元给易某旺。易某旺和吴利波一共欠我13万元，他们写了一张13万元的借据给我，并承诺每月支付本金的百分之三为利息给我作为报酬。4月23日早上，易某旺说又需要借3万元资金周转，我借了3万元现金给易某旺和吴利波，当天晚上易某旺和吴利波还给我3万元，另给我500元利息。4月24日早上，易某旺说需要借3万元资金周转，我把前晚他们还的3万元借给易某旺和吴利波，中午时又借了1.4万元，下午15时许，易某旺说还要借多十几万，我没有钱了，易某旺让我向子女借，于是我问女儿杨怡斐借了5万元转到吴利波银行账户，到晚上21时许，易某旺说货款不够，对方不肯发车，我又让两个儿子每人转3万元，我再转到吴利波的银行账户。4月25日14时许，易某旺和吴利波转回8.7万元给我，3千元是给我的利息，还欠我7万元。晚上19时许，易某旺说需要借8万元资金周转，我把他们还的8万元借给易某旺和吴利波，晚上23时许，易某旺和吴利波又转回7万元给我，易某旺写了一张8万元的借据给我，吴利波还谎称已经转了8万元给我。5月2日，易某旺说需要借3万元资金周转，我转了3万元借给易某旺和吴利波。后来我催易某旺和吴利波还钱，他们欠我的24万元一直没还，我听吴某才说吴利波拿我的钱去赌博赌输完了，吴利波和易某旺没有做鱼苗生意，吴利波诈骗易某旺的钱去赌博输完了。（2）被害人易某旺陈述：吴利波以和我一起合作做鱼苗、鱼卵生意为由蒙骗我的钱财，前前后后我向杨某孙借24万元给了吴利波。（3）被告人吴利波陈述：2018年4月20日，易某旺问我需要资金周转做虾苗生意吗，假如需要的话他可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺10万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了10万元到我的建设银行账户；2018年4月21日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺2万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了2万元到我的建设银行账户，当晚我就拿了20500元现金还给杨某孙；2018年4月25日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，我让易某旺借8万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了8万元到我的建设银行账户，4月25日下午我通过农村信用社柜台转了8.7万元回杨某孙的农村信用社账户，晚上我又用建设手机银行转了一个3万元和一个4万元给杨某孙的农村信用社账户；2018年5月2日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺3万元，易某旺叫杨某孙通过银行转账转了3万元到我的建设银行账户，杨某孙让我给三千元利息给他，借款期限是半年；我一共借了杨某孙23万元，还了15.7万元和现金2万元，剩余5.3万元我拿去做网络赌博输完了。（4）证人杨某孙手写材料，证明2018年4月20日至5月2日期间，其借给易某旺及吴利波向其的现金和手机银行转账明细，共欠款人民币24万元。（5）杨某孙签认的银行电子回单存条，证明杨某孙通过农村信用合作联社转账给中国建设银行吴利波的账户30万元、收到现金存款或转账15.7万元。具体如下：①2018年4月20日，杨某孙转账100000元给吴利波，②2018年4月21日，杨某孙转账20000元给吴利波，③2018年4月24日，杨某孙转账50000元给吴利波，④2018年4月24日，杨某孙转账30000元给吴利波，⑤2018年4月24日，杨某孙转账30000元给吴利波，⑥2018年4月25日，杨某孙转账80000元给吴利波，⑦2018年5月2日，杨某孙转账10000元给吴利波，⑧2018年5月2日，杨某孙转账20000元给吴利波。⑨2018年4月25日，现金存款入8.7万元给杨某孙的农村信用社账户，⑩杨某孙的农村信用社账户收款40000元、30000元。（6）吴利波的建设银行卡号623*************514交易明细清单，证明杨某孙转存34万元给吴利波，吴利波转支7万元给杨某孙。具体：①2018年4月20日，杨某孙转存100000元给吴利波。②2018年4月21日，杨某孙转存20000元给吴利波。③2018年4月24日，杨某孙三次转存金额50000元、30000元、30000元给吴利波账户，吴利波当即分别转支给黄某三账户。④2018年4月25日，杨某孙转存80000元给吴利波。⑤2018年4月25日，吴利波转支40000元、30000元给杨某孙。⑥2018年5月2日，杨某孙两次分别转存10000元、20000元给吴利波。（7）茂名市城区**信用合作社的吴利波银行账号800***********952交易流水，证明2018年4月23日吴利波转支3900元给杨某孙。2、陈某生转账15万元给吴利波的证据（1）证人陈某生证言：我和易某旺是亲戚关系，2018年4月18日13时许，易某旺和吴利波过来茂名滨海支行，易某旺向我借20万元说要和吴利波合作做鱼苗生意，易某旺说有什么事由他负责，于是我把20万元转到吴利波的建设银行账户，到2018年4月20日12时许，易某旺和吴利波拿着14万元还给我，听说这14万元是易某旺向其他人借的，还欠6万元易某旺说第二天还给我。4月21日中午11时许，吴利波转给我6.2万元，易某旺说多出来的两千元是给我的红包。4月25日，易某旺又带着吴利波找我借15万元，易某旺当场写了一张15万元的借据给我。4月26日3时许，吴利波转回10.2万元，易某旺说先还10万元，两千元是红包，剩余5万元晚上再还。4月26日13时许，易某旺又问我借多10万元，但是过后几天易某旺都没有还钱我，我就催易某旺还钱，易某旺才和我说我借的这15万元被吴利波诈骗了，不知道吴利波把钱用到哪里去了。（2）被害人易某旺陈述：吴利波以和我一起合作做鱼苗、鱼卵生意为由蒙骗我钱财，向陈某生借了15万元给吴利波。（3）被告人吴利波供述：我没有借过易某旺现金，他通过陈某生、杨某孙、邵某等人银行转账的方式转了88万元给我，但我也通过银行转账的方式把大部分的钱转账回陈某生、杨某孙等人的银行账户。2018年4月18日，易某旺告诉我说可以借钱给我做虾苗生意，赚到钱再归还一些利息给他，于是我借了易某旺20万元，易某旺叫陈某生通过银行转账转了20万元到我的建设银行账户，后来由于没有联系到客户做生意，2018年4月21日早上我拿着14万元现金和易某旺一起到电城镇建设银行存了14万元到陈某生的建设银行账户。中午13时许，我又通过手机银行账户转了6.2万元回陈某生的账户，当天一共转了20.2万元给陈某生，其中多出来的那两千元是给陈某生的利息。2018年4月25日我和易某旺说有客户需要拿一代进口虾苗但没有资金周转，于是我让易某旺借我15万元，易某旺就叫陈某生通过银行转账转了15万元到我的建设银行账户,2018年4月26日凌晨3时许，我通过手机银行账户转了10.2万元回陈某生的账户，除去两千元利息，我还欠陈某生5万元；2018年4月26日在上我和易某旺说我24日虾苗的货款还没收回来，需要资金周转，到时我来自货款的话再归还一些利息给他，我让易某旺借了10万元，易某旺就叫陈某生通过银行转账转了10万元到我的建设银行账户,这10万元和之前欠陈某生的5万元，一共15万元我拿去做网络赌博输完了。（4）623*************514（吴利波）交易流水，主要内容：①2018年4月18日陈某生转存200000元给吴利波（吴利波银行账号余额为5.78元），当天吴利波两次分别转支100000元、100000元给黄某三（621*************724）。②2018年4月25日陈某生转存150000元给吴利波，③2018年4月26日吴利波转支102000元给陈某生，④2018年4月26日陈某生转存100000元给吴利波。（5）陈某生签认易某旺书写的借据，证明易某旺于2018年4月25日向陈某生借款150000元；（6）银行回执，证明陈某生于2018年4月18日、2018年4月25日、26日分别通过银行转账200000元、150000元、100000元到吴利波银行账户；经陈某生签认是其借钱给易某旺的银行流水明细回执。3、邵某10万元转账给吴利波的证据（1）证人邵某证言：2018年4月26日早上，易某旺说需要借10万元资金周转，他要和吴利波合作做鱼苗生意，他答应到时候交一千元给我作为利息，于是我把10万元通过我的银行账户623668********17947转到吴利波的银行账户。之后我一直没有来自易某旺的还款，在我追问下，易某旺才说10万元被吴利波诈骗去赌博输完了。易某旺本人有写一张借条给我。（2）被害人易某旺陈述：吴利波以和我一起合作做鱼苗、鱼卵生意为由蒙骗我钱财，向邵某借了10万元给吴利波。（3）被告人吴利波供述：我没有借过易某旺现金，他通过陈某生、杨某孙、邵某等人银行转账的方式转了88万元给我。易某旺没有给过现金我，我没有和易某旺合作做鱼苗、鱼卵生意，他借给我的钱我都拿去赌“网络翻摊”输完了。从2016年至今大概输了200多万元。（4）转账回执，证明邵某签认其于2018年4月27日通过银行转账10万元给吴利波的回执。（5）吴利波的中国建设银行卡号623*************514的交易明细清单，证明2018年4月27日，吴利波收到邵某转存10万元，当日吴利波转账支给黄某三10万元。4、高某浩7万元转账给吴利波的证据（1）证人易某仁证言：2018年4月27日，易某旺说上一笔生意的货款还没收回，现在又需要借7万元资金周转，来自货款再一起还钱，我向我的老板高某浩借了7万元给他们。当天晚上，易某旺说吴利波已经转了7万元还给我老板高某浩，剩余的钱以后来自货款再还。但老板高某浩并没有来自钱，我追问吴利波，才知道吴利波拿7万元去赌博还债了，我意识到易某旺是被吴利波诈骗了，我只能催易某旺还钱，易某旺让其儿子去银行贷款7万元还给了我的老板高某浩。（2）证人高某浩证言：2018年4月27日我的工人易某仁向我借7万元给易某旺和吴利波做鱼苗、虾苗生意，说当天晚上就可以还给我，我通过手机银行转了7万元到吴利波的账户上，但当天晚上没有还给我。过了一两个月，我听说易某旺被吴利波诈骗了很多钱，我就不断催易某仁叫他们还钱，吴利波一直没有还钱给我，后来是易某旺还给我7万元的。（3）被害人易某旺陈述：我之前通过易某仁向高某浩借了7万元给吴利波，高某浩通过银行转账了7万元到吴利波的账户，后来我的钱被吴利波诈骗完了，没有钱还高某浩，我就找亲戚凑够了7万元还给了高某浩。（4）吴利波的中国建设银行卡号623*************514交易流水明细清单，证明2018年4月27日，吴利波的银行账号收到高某浩两次转存分别为40000元、30000元，吴利波当天转账70000元给黄某三。上述证据有被告人易某旺陈述、证人高某浩、易某仁证言及吴利波银行账号交易相互印证高某浩转账7万元的事实。5、从易某文借现金20万元交付吴利波的证据（1）证人易某文证言及辨认笔录，主要内容：（第一次证言）2018年4月10日，易某旺向我借20万元说是资金周转，我和易某旺是多年同学。4月11日，易某旺和吴利波来到茂名市区找我借20万元，易某旺和吴利波来到茂名市区文化广场附近的工商银行找我拿钱，我在工商银行取出20万元拿给易某旺，易某旺拿到钱后就把20万元交给吴利波。一个月后，易某旺还是没有还钱给我，在我追问下，易某旺才说20万元被吴利波诈骗去赌博了。易某旺本人有写一张借条给我。（第二次证言）2018年4月11日11时许，易某旺和一个男青年（后来我才知道这个人叫吴利波）来到茂名市区文化广场附近的工商银行找我拿钱，我把刚在工商银行取出的20万元现金拿给易某旺，易某旺接过我的钱后我看见易某旺把这20万元现金当场交给吴利波，具体易某旺为什么要把这20万元现金交给吴利波我就不是很清楚，然后我就回家。一个月之后，我打电话催易某旺还钱给我，易某旺一直还不了那20万元给我。后来在我的追问下，易某旺才说这20万元是被吴利波以和他合作鱼苗、虾苗生意为由，被吴利波诈骗了。我能够辨认出吴利波。辨认笔录：证明易某文通过混杂照片辨认出吴利波。（2）被害人易某旺陈述，主要内容：吴利波以和我一起合作鱼苗、鱼卵生意为由蒙骗我钱财，向易某文借了20万元给吴利波。2018年4月11日11时许，吴利波开着他的小车搭着我去茂名市区文化广场附近的工商银行找易某文借钱，易某文把刚在工商银行取出来的20万元现金交给我，我当时就把这20万元现金拿给吴利波，吴利波至今也没有将这20万元还给我。（3）易某文银行账号622*************305交易流水，证明易某文于2018年4月11日取款20万元。（4）易某文签认的借条2P137，证明易某旺于2018年4月11日写借易某文人民币20万元的借条。上述证据有被告人易某旺陈述与易某文证言相互吻合，易某文的银行账号取款明细、易某旺书写借条和易某文对吴利波照片辨认证据佐证。6、易某仁现金16万元的证据（1）证人易某仁证言,主要内容：（第一次证言）我和易某旺是亲戚关系，2018年4月中旬，易某旺向我借8万元资金周转，说是和吴利波合作做鱼苗生意。于是我让老婆杨某清拿了8万元给易某旺，易某旺当场写了一张借条。4月20日早上，易某旺说上一笔生意的货款还没收回，现在又要借8万元资金周转，到时候收到货款再一起还钱。我老婆拿了7万元现金借给易某旺，中午12时许我通过支付宝借了1万元到吴利波的支付宝账号，4月21日早上，易某旺写了一张16万元的借条给我，我撕掉了之前8万元的借条。（第二次证言）我总共借了23万元交给易某旺做生意的，其中15万元现金和8万元网上转账（1万元是通过我的支付宝转账到吴利波的支付宝账户，7万元是通过高某浩的银行账号转账到吴利波的账户），我老婆交15万元现金给易某旺的时候没有其他人看到。（2）证人杨某清证言，主要内容：2018年4月中旬，易某旺和我老公易某仁说他要与一个伙计（后来才知这人是吴利波）合作做鱼苗、虾苗生意，需要向我们借8万元资金周转，他说过两天收到货款就转回给我们。我老公答应易某旺的请求，让他来我家茂名市电白区********找我拿钱，我就拿了8万元现金借给易某旺，易某旺当场就写了一张借条给我。两天之后，易某仁打电话催易某旺还钱给我们，但是易某旺就一直和我们说虾苗还没有卖出去，货款还没收回，收回之后立刻还钱给我们。到了2018年4月20日早上，易某旺又打电话给我老公说上一笔生意的货款没有收回，现在又要和吴利波合作另一笔鱼苗、虾苗生意，需要向我们借8万元资金周转，到时收到货款再一起还钱给我们，我老公就让易某旺又来我家找我拿钱，我由于没有那么多现金了，就拿了7万元现金借给易某旺，易某仁又通过他的支付宝扫了1万元到吴利波的支付宝账户（我老公手机里有转账记录凭证），到了2018年4月21日早上，我老公叫易某旺来我家写张借条给我们，易某旺就写了一张16万元的借条给我们，之前写的8万元借条我老公就当场撕掉了。到2018年4月27日下午，易某旺又打电话给我老公说上二笔生意的货款还没有收回，现在又要和吴利波合作做另外一笔鱼苗、虾苗生意需要向我们借7万元资金周转，2018年4月27日晚上收到货款再一起还钱给我们。我老公就向他的老板高某浩借7万元转给他们，到了晚上21时，我老公打电话催易某旺还钱给我们，易某旺说欠我的16万元到时收到货款再还给我们，已经让吴利波先转7万元回给老板高某浩，老板迟迟还没有收到那7万元，后来我老公打电话给吴利波那7万元他拿去哪里了，为什么现在没有还给我们，吴利波在我老公的追问下，他说他拿了7万元去还赌博债了，根本没有转钱给我们，我们就意识到易某旺是被吴利波诈骗了，钱都被吴利波拿去还赌博债了，我们只能催易某旺还钱给我们，过了十几天，易某旺迫于压力，让他的儿子去银行贷款先还7万元给老板高某浩，易某旺还欠我们16万元。（3）被害人易某旺陈述，主要内容：我总共向易某仁借了23万元交给吴利波做生意，其中15万元现金和8万元网上转账（1万元通过易某仁的支付宝账号转到吴利波的支付宝账户的，7万元通过易某仁的老板高某浩通过银行转账的方式转到吴利波的银行账户的），那15万元现金我交给吴利波的时候没有其他人看到，那8万元的网上转账网上有转账记录的。（4）易某仁签认的借条，证明易某旺于2018年4月21日向易某仁借钱160000元的借条。（5）余额宝的账单详情，证明易某仁签认其通过支付宝转账10000元给吴利波的账单，时间为2018年4月20日12：07。上述证据有易某仁证言及其妻子证言证明易某仁将15万元现金给易某旺及1万元转账给吴利波，易某旺陈述其将15万元转交给吴利波及易某仁转账1万元给吴利波，并有余额宝的账单详情及易某旺签认其向易某仁借款16万元的借条在案佐证。上述证据，经法庭审理举证、质证，证据间能相互印证被告人吴利波诈骗易某旺的犯罪事实，予以确认。二、诈骗黄某风的犯罪事实2018年6月8日，被告人吴利波在电白区电城镇东辰租车公司租来一辆日产小轿车（车牌粤K*****，所有权人为吴某新），租金200元一天。2018年7月12日，吴利波驾驶该辆小轿车来到被害人黄某风的“家天下农庄”，向黄某风谎称该辆小轿车所有权人是其本人，将该辆小轿车抵押给黄某风，并与黄某风签订抵押借款合同向黄某风借款人民币30000元，黄某风扣除一个利息900元，通过银行及微信转账方式转给吴利波人民币29100元。该辆小轿车于2018年8月3日由吴某宝领回。案发后，被告人吴利波于2018年7月12日被民警抓获。定案证据如下：（一）被告人吴利波供述：我有向电白区电城镇东辰公司以200元一天的价格租了一部车，我没有用这部车向其他人抵押借款。（二）被害人黄某风陈述：2018年7月8、9日，蔡某雄带吴利波到我家中坐，经介绍我认识了吴利波。7月12日，吴利波向我借三万元用来支付虾苗钱。当时我对吴利波说，因为不熟，借钱要拿东西抵押。吴利波说要拿一辆轩逸小轿车抵押给我，他把小轿车的行车证给我，小轿车的行车证上的写着所有人是：吴某新。吴利波说他有两个名字，身份证没有带在身上，加上蔡某雄也说吴利波有两个名字，于是我答应借三万元给吴利波。我和吴利波签了借钱协议，蔡某雄作为担保人，口头担保。吴利波当时是以吴某新的名字和我签订机动车质押借款合同等文件，我们约定7月16日还钱给我，利息约定是3%每个月。吴利波把车、钥匙和行车证给我，我就转了二万九千一百元人民币（扣除一个月的利息900元）。吴利波在约定日期没有还钱给我，我也没有联系到吴利波。7月22日，我和蔡某雄到吴利波岳父家找他，被告知吴利波被公安机关拘留了。后我们又找到吴利波哥哥，让吴利波哥哥还钱给我，我把车还给吴利波哥哥，吴利波哥哥说那辆车是租人家的，不是吴利波本人的。第二天，我担心有不必要的纠纷，让修车老板把小轿车的GPS定位拆掉后，便把车开回旦场镇碧桂园楼下停放着。2018年6月份，蔡某雄就用他自己的车作为抵押，向我借过一次30000元给吴利波，吴利波在2018年6月29日、7月10日转支17000元、3000元、10100元给我。2018年7月12日，吴利波以轩逸车向我抵押借3万元，扣除第一个月的利息900元后，我一共支付转了29100元给吴利波，其中通过手机银行转了22500元给吴利波，剩下的6600元我忘记是微信还是支付宝、现金等方式给他了。（三）证人证言1、蔡某雄证言：2018年6月中旬，吴利波来到我的农庄，提出和我合股在我的农庄塘里搞养殖，他称他出本金，我出塘。我应他说好，他当时提出为了约束我们之间合股诚意，叫我出一万元本金，我们谈恰当后，我当时就转一万元给他。第二天他又来和我聊，问我农业补贴是否办好，还说我虾苗场可以三天至一个星期就能办好，我当时以为他有能力，就同意交给他办。但他说要注册资金贰拾万元，他让我先暂时先付一部分给他再随续给他，他去朋友那借十万元帮我顶。当时我带他到黄某风处借了三万元，我写好借据给黄某风，黄某风就转三万元到吴利波的账户。第三天他又过来问我取办理需要的证件和钱，我当时没有钱，接着开我的车去黄某风押取了四万元，黄某风转给我，我再转给吴利波。吴利波接过柒万元后，随续我在其他亲戚朋友处借一万几千元给他，过了几天吴利波又向我说他帮我在他朋友借的十万元，他朋友的厂出事了，急要取回钱。接着我又借一万几千元连续给他，一共转给吴利波十六万多。有一天吴利波开着一辆小车和黄某风到我的农庄，我听他们说，是吴利波用一辆小轿车押给黄某风，黄某风借三万元给他。后来，我见吴利波没有帮我办到证，我就让吴利波退回钱给我，他逐步退还，最后共退回四万五元给我。吴利波向黄某风抵押小轿车取钱，我没有参与，没有帮他们做担保。2、吴某宝证言：吴利波于2018年6月8日下午13时，在我公司（建材一路电城客运站斜对面）租了一辆日产轩逸小车，车牌号是粤K*****，珍珠白车身，发动机号是905072X，登记入户是我哥哥吴某新的名下。该车辆装有GPS系统，根据车辆最后显示定位的位置是水东镇富思源水防职业培训学院迎宾大道北68号，当时显示有效定位已经离线。事后我来到那位置是汽车维修厂，老板告诉我是一个中年人驾驶车辆过来并让师傅帮忙拆掉GPS系统的。当时吴利波租车合同签了一天，但每一天吴利波都来续签，到7月8日吴利波说没有钱，先欠着，然后到7月12日就联系不上吴利波。租车合同签的租金是每一天200元人民币。我初步怀疑是吴利波用在我们公司租的车抵押给别人用来借款。（四）辨认笔录1、黄某风辨认笔录：证明黄某风辨认出用东风日产轩逸小轿车抵押借款30000元的吴利波。2、吴某宝辨认笔录：证明吴某宝辨认借出租车辆的吴利波。（五）书证1、机动车质押借款合同、承诺书、声明书、车辆转押协议，主要内容：于2018年7月12日，“吴某新”将车辆（车牌粤K*****）抵押给黄某风，借款30000元。2、吴某宝提供东辰租车资料，证实吴利波于2018年6月8日向东辰租车公司租了一辆日产轩逸小轿车（车牌粤K*****），日租200元一天。3、银行账号623*************514（吴利波）的交易流水，证明2018年6月29日吴利波转支20000元给黄某风，2018年7月10日吴利波转支10100元给黄某风，2018年7月12日黄某风转存22500元吴利波。4、吴某宝提供的领回车辆照片，证明吴某宝于2018年8月3日领回车辆。综合证据如下：1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年5月17日接到被害人易某旺报案，2018年6月26日决定立案侦查；于2018年7月23日接到吴某宝报案，2018年8月8日决定立案侦查。2.户籍照片及信息资料，证实吴利波在案发时已达到完全刑事责任的年龄。3.到案经过，证实吴利波于2018年7月12日在电白区山兜管区被抓获。4.嫌疑人违法犯罪记录查询登记表及办案说明，证实吴利波于2009年2月1日因寻衅滋事被刑事拘留，因后证据不足，未被判处刑罚；于2014年3月21日因赌博被公安机关行政拘留。5.现场检测报告书及照片，证实吴利波的尿检结果呈阴性（-）。上述证据，由公诉机关提供并经法庭审理质证、认证，予以确认。本院认为，被告人吴利波以非法占有为目的，采取虚构事实手段骗取他人钱财共人民币949100元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。公诉机关指控吴利波诈骗易某旺中的易某新现金29万元、吴某现金4万元、吴某运现金8万元及易某旺现金27万元的事实，本案中只有易某旺的报案陈述，无证人易某新、吴某、吴某运证言及相关书证印证，被告人吴利波予以否认，该部分指控的证据不足，本院不予支持。被告人及辩护人提出吴利波与易某旺之间是民事纠纷的辩护意见，经查，本案证据有被害人易某旺报案陈述其被吴利波以虚构合作鱼苗、鱼卵生意的事实骗取了投资款，并提供有吴利波签名的投资款凭条，证人杨某孙、陈某生、邵某、高某浩、易某文、易某仁的证言亦印证了易某旺的陈述，证实吴利波与易某旺合作鱼苗、鱼卵生意为由借款，通过转账或现金交给吴利波。各证人对吴利波照片作了辨认，本案中有银行交易流水清单、微信转账截图、支付宝转账记录、签认照片等证据佐证，形成完整证据链，足以认定吴利波诈骗到易某旺投资款92万元的犯罪事实，故被告人及辩护人的辩护意见据理不成立，本院不予采纳。综上，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人吴利波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币24000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期自2018年7月12日至2029年7月11日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日向本院缴付完毕，上缴国库。）二、追缴被告人吴利波违法所得的赃款人民币949100元，返还被害人易某旺920000元，返还被害人黄某风29100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 倪 妍人民陪审员 黎 冰人民陪审员 刘秋娣二〇一九年九月二十六日书 记 员 林东明书 记 员 李莹莹附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。