福建省厦门市集美区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0211刑初104号 公诉机关厦门市集美区人民检察院。 被告人黄轶喆，女，1997年10月25日出生，汉族，大专文化，原厦门软件学院学生，户籍地福建省莆田市涵江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月16日被刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人卓茂考、周春兰，福建滨南律师事务所律师。 被告人施雅滨，女，1996年9月17日出生，汉族，大专文化，原厦门软件学院学生，户籍地福建省晋江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月13日被取保候审。 辩护人陈理智，福建问尔律师事务所律师。 辩护人杨晖，上海锦天城（厦门）律师事务所律师。 被告人王冰欣，女，1997年3月24日出生，汉族，大专文化，原厦门软件学院学生，户籍地福建省石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月13日被取保候审。 辩护人许继强、卢秋坤，上海锦天城（厦门）律师事务所律师。 厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉［2019］101号起诉书指控被告人黄轶喆犯集资诈骗罪、被告人施雅滨、王冰欣犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员张颖出庭支持公诉。被告人黄轶喆及其辩护人卓茂考、周春兰、被告人施雅滨及其辩护人陈理智、杨晖、被告人王冰欣及其辩护人许继强、卢秋坤、被害人李某1、王某1、李某2、江某1、豆刚刚、江某2、谌某、谢某1、王某2、刘某1、张某2瑜、钟某、周某2、罗某1、瞿某共同委托诉讼代理人陈继旋、施小玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2017年11月以来，被告人黄轶喆让被告人施雅滨、王冰欣等人在微信朋友圈等社交平台上，发布在“蚂蚁花呗”、“借呗”、“任性付”、“分期乐”等贷款平台套现借款给被告人一方，可以立即获得套现金额10%的月利息，并于次月到期还款日前偿还套现本金的内容，向社会公众吸收资金。被告人黄轶喆联系、提供套现途径后，被害人通过该些途径在贷款平台上套现借款，套现回款或由黄轶喆联系的套现服务提供者直接转给黄轶喆，或由被害人收到回款后通过支付宝等支付平台转给黄轶喆、施雅滨、王冰欣。被告人施雅滨、王冰欣收到吸收款项后，按被告人黄轶喆指示，或转给黄轶喆或用于偿还到期借款，并从中获取佣金。被告人黄轶喆并未将吸收的资金用于生产经营，而是肆意挥霍资金，通过借新还旧的方式归本还息。截至2018年4月13日案发，被告人黄轶喆非法集资达人民币1214915.48元，被告人施雅滨累计非法吸收金额达人民币1522504.56元，被告人王冰欣累计非法吸收金额达人民币1490844.72元。 2018年4月16日，被告人黄轶喆主动到公安机关投案。2018年6月13日，被告人施雅滨、王冰欣主动到公安机关投案。归案后，三被告人均如实供述上述犯罪事实。 在审理期间，被告人施雅滨已退赔被害人李某1、王某1、李某2、江某1、豆刚刚、江某2、罗某1、瞿某、张某1、周某1、廖某1、廖某2、罗某2、陈某1等人的经济损失，被告人王冰欣已退赔被害人谌某、谢某1、王某2、刘某1、张某2瑜、钟某、周某2的经济损失，二被告人均取得上述被害人的谅解。 被告人施雅滨、王冰欣还分别向本院退缴赃款人民币338094.37元、人民币378630.02元。 上述事实，被告人黄轶喆、施雅滨、王冰欣在开庭审理过程中亦无异议，且有作案工具手机6部、存有涉案支付宝交易明细的光盘1张、公安机关出具、制作的户籍材料、违法犯罪经历查询情况说明、到案经过、情况说明、调取证据清单、接受证据材料清单、扣押物品清单、提取笔录、证人吴某3、黄某8、郑某3的证言、被害人李某3、张某3、黄某1、尤某1、袁某、金某、傅某1、王某3、陈某2、胡某1、傅某2、张某4、陈某3、王某1、谢某1、陈某4、张某5、陈某5、郑某1、朱某1、祝某、王某2、翁某、张某6、葛某、张某7、靳某、梁某、周某3、周某4、罗某3、杨某1、陈某6、李某4、刘某1、谌某、钟某、熊某、李某5、谭某1、谭某2、杨某2、叶某、崔某、杨某3、吴某1、张某2瑜、陈某7、陈某8、吴某2、郑某2、鲁某、李某6、孙某、王某4、黄某2、黄某3、江某3、张某2、林某1、潘某、尤某2、王某5、黄某4、李某1、黄某5、胡某2、柯某、江某4、李某2、豆刚刚、瞿某、江某1、徐某1、江某2、曹某、周某5、张某8、黄某6、付某1、付某2、马某、沈某1、李某7、周某6、范某、刘某2、盛某、高某1、许某1、季某、李某8、林某2、张某9、朱某2、周某2、杨某4、李某9、李某10、余某、张某10、张某11、罗某1、张某12、廖某1、陈某1、廖某2、罗某2、周某7、程某、何某1、张某13、黄某7、何某2、谢某2、徐某2、许某2、浦某、郭某、高某2、林某3、林某4、林某5、李某11、林某6、张某14、陈某9、曾某、陈某10、邓某、徐某3、颜某、陈某11、沈某2、甄某、高某3等人的陈述及报案报告、福建中证司法鉴定中心出具的闽中证［2018］数鉴字第1159、1380号司法鉴定意见书、厦门中威敬贤会计师事务所有限公司出具的厦中威敬贤会专审字［2019］第Ｂ003号专项审计报告、聊天记录截图、转账交易记录截图、套现截图、支付宝、分期乐等的交易明细及账单详情、一直播打赏消费明细、未还款明细等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人黄轶喆以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，金额达人民币1214915.48元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人施雅滨、王冰欣违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，非法向社会不特定对象变相吸收资金，其中施雅滨参与吸收资金达人民币1522504.56元，王冰欣参与吸收资金达人民币1490844.72元，均属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人黄轶喆、施雅滨、王冰欣犯罪后均能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人施雅滨、王冰欣已退赔部分被害人经济损失并取得谅解，且退缴个人所涉其余赃款，可以酌情从轻处罚。综上，对被告人黄轶喆、施雅滨、王冰欣均减轻处罚。关于被告人施雅滨、王冰欣的辩护人提出二人系从犯的辩护意见，本院认为，本案已针对各人行为、犯意的不同而区别认定不同罪名，犯罪金额亦单独计算，且被告人施雅滨、王冰欣是非法吸收公众存款行为的具体实施者，独立发展客户、收受本金并支付利息，起到重要作用，不应区分主从犯。故对该项辩护意见不予采纳。辩护人其他辩护予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人黄轶喆犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月16日起至2025年4月15日止。罚金于本判决生效后十日内缴清。） 二、被告人施雅滨犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币二万元。 （罚金已缴纳。） 三、被告人王冰欣犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币二万元。 （罚金已缴纳。） 四、暂扣在案的作案工具手机6部予以没收。 五、暂存于本院的被告人施雅滨、王冰欣退缴的赃款人民币716724.39元发还各被害人，具体见附表2、附表3。 六、责令被告人黄轶喆退赔赃款人民币280370.39元发还各被害人，具体见附表1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  涂学斌 人民陪审员  王仲清 人民陪审员  王渊松 二〇一九年九月六日 代书 记员  张新欢 附：1.本案适用的相关法律、法规及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.附表1 黄轶喆退赔清单 序号受害人姓名应退赔金额序号受害人姓名应退赔金额 袁某15791.7012沈某115604.00 陈某27191.0013李某755005.90 胡某114500.0014周某612765.00 傅某219257.0015范某1372.20 曹某1260.0016刘某26643.59 周某53341.0017盛某18630.00 张某83490.0018高某11400.00 黄某63937.0019许某14540.00 付某128000.0020季某5860.00 付某27700.0021周某72082.00 马某44000.0022罗某18000.00 合计280370.39 12.附表2 施雅滨退赔清单 序号受害人姓名退赔金额序号受害人姓名退赔金额 李某88600.0021陈某92460.80 吴某24218.4022李某312500.00 郑某212900.0023张某35394.36 鲁某8000.0024尤某12398.50 孙某16857.7025傅某17500.00 王某45935.3226金某11180.60 黄某233182.5427郭某2760.00 黄某314935.0828高某221073.10 江某39300.0029林某32700.00 张某213308.6030林某42928.00 林某15011.5331林某57440.00 潘某8100.0032李某119300.00 尤某28506.3833林某64600.00 王某57794.3834张某146371.40 黄某44312.6135王某38472.65 黄某51440.0036张某47295.42 胡某26500.0037陈某410820.90 柯某9844.8038张某56238.50 江某44314.8039陈某11297.50 徐某113526.0040陈某39774.50 合计338094.37 21.附表3 王冰欣退赔清单 序号受害人姓名退赔金额序号受害人姓名退赔金额 林某221368.9428黄某711265.4 张某9229829何某2839.1 朱某23892.430谢某238.9 杨某4140031徐某22792.2 李某9717532许某23000.5 李某103145.633浦某1376 余某78.234郑某15622 张某10694935朱某14900 张某1110430.936祝某1200 陈某55476.437翁某16300 熊某1400738张某61800 李某525780.539葛某3396.4 谭某126502.9440张某72600 谭某28361.141靳某7107 杨某25070.442梁某14191.2 叶某1717.543周某318000 崔某140044周某415906 杨某312489.445罗某34858.4 吴某15294.7246杨某110951.5 陈某75630.847陈某65836.4 陈某8194248李某414092.96 高某3292349陈某103446 甄某800050邓某8399.8 黄某1184351徐某32498.66 程某19484.952颜某770 何某170053沈某25015.9 张某13210054曾某6964 合计378630.02  4