温州市鹿城区人民法院民 事 判 决 书（2019）浙0302民初7826号原告:吴素珠，女，1970年4月29日出生，汉族，住浙江省温岭市。委托诉讼代理人：金科，浙江和乐律师事务所律师。委托诉讼代理人：王瑞君，浙江和乐律师事务所律师。被告：林公义，男，1983年10月1日出生，汉族，住浙江省温州市鹿城区。委托诉讼代理人：林上乾，浙江海昌律师事务所律师。委托诉讼代理人：蔡澄快，浙江海昌律师事务所律师。原告吴素珠与被告林公义合同纠纷一案，本院受理后，依法由审判员吴玉琴适用简易程序独任审判，于2019年9月17日公开开庭进行了审理。原告吴素珠的委托诉讼代理人金科、被告林公义的委托诉讼代理人林上乾、蔡澄快均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告吴素珠诉称：2018年4月，被告因配资业务需要，与原告签订《协议书》，约定：1.原告出资800万元，被告出资200万元，原告负责开立银行账户和证券市场账号，由被告进行Ａ股股票交易；2.合作有效期限为12个月，自2018年4月23日起至2019年4月22日止，至少保证两个月，保证时间过后按天计息，如实际放款与该日期不符，以实际借款日期为准；3.被告须每月支付原告提供资金额的利息和管理费用72000元（即月息0.9%）；4.协议在履行过程中发生争议，双方友好协商解决，如协商不成，可由任意一方依法向温州市鹿城区人民法院起诉。2018年4月23日，被告用指定的郑美菊银行账户将200万元保证金汇入指定的吴素珠银行账户。同日，加上原告出借的800万元，共计1000万元资金，先后三笔汇入原告在财通证券开设的股票专用账户（户名：吴素珠，资金账号：×××69）供被告交易，后被告按月向原告支付借款利息。2018年7月13日，被告归还原告本金3963847元，2018年7月18日，原告从联保账户抵扣1136680元，2018年7月19日，原告从联保账户抵扣619542元；2018年8月28日，被告归还本金1053332元。截至2018年8月28日，经双方结算，被告尚欠原告借款本金1275190元。结算后，被告于2018年9月28日至2019年5月31日期间每月偿还原告50000元，共计偿还450000元后，被告不再支付原告本金及利息，此后原告多次催讨未果。现请求：1.判令被告立即偿还原告借款本金915733.161元及利息（按月利率0.9%，从2019年5月29日起计算至实际清偿完毕之日止）；2.本案诉讼费由被告负担。被告林公义辩称：1.本案属于场外配资股票纠纷，不属于借款合同纠纷，原告在诉状中也称双方为合作炒股，属于场外配资；2.原、被告签订的场外股票配资协议违法，是无效合同；3.涉案合同属于无效合同，原告要求归还借款无事实及法律依据，且原告的利息清单计算错误，原告诉状中所称的被告归还的金额是事实，但并不是归还本金的钱，原告所取得的款项都是从股票账户变现后直接被原告扣走的（3963847元+1053332元），本案没有联保账户，原告诉称从联保账户抵扣的1136680元、619542元均是原告直接将其他股票账户上属于被告的钱扣走的款项；4.合同无效，双方均应当相互返还所取得的款项，对于造成的损失应当根据过错来承担，原告因为合同从被告处取得的4383474元应当返还，本案股票操作亏损达到4982821元，被告应当承担20%的损失，扣除被告应当承担的损失部分，原告应当返还多余部分（约338万元）。本院经审理认定事实如下：2018年4月，被告林公义因证券投资需要与原告吴素珠签订《协议书》，约定：原告出资800万元，被告出资200万元；原告负责开立银行账户和证券市场账号，并将已收到被告的出资额，加上原告的出资额共同注入到原告提供的证券账户中，由被告在中国证券市场进行Ａ股股票交易，原告在财通证券开设的证券专用账户为户名：吴素珠，资金账号：×××69；合作有效期限为12个月，自2018年4月23日起至2019年4月22日止；被告每月支付给原告提供资金额的利息和管理费用为72000元；合作期满，在两个交易日内，原告取得原始资本以及应收利息，剩余资金归被告所有；原告应当向被告提供股市交易账号及密码，由被告实际操作该账号的股票买卖交易；为了减少原告资金风险，被告同意当股票交易账号上的动态资金总额低于人民币880万元时，被告不得以原告未通知被告为理由，必须无条件追加资金，否则原告有权无需在被告同意下根据当时情况，有权利减仓或全部平仓。协议签订后，被告通过案外人郑美菊分别于2018年4月18日、4月23日向原告吴素珠转账5000元、1995000元，共计转账200万元。原告在收到被告的200万元后，于2018年4月23日按约向双方指定证券账户转账1000万元，资金到位后原告将该账户及密码交由被告支配。在合同履行过程中，被告分别于2018年5月22日、6月22日、7月16日向原告支付利息及管理费用72000元、72000元、33252元，合计177252元。2018年7月，原告收回上述股票账户退回的资金3963847元，并从双方另外合作的股票账户中提取资金共1756222元。2018年8月27日，被告停止操作涉案股票账户，原告于2018年8月28日收回从涉案股票账户退回的资金1053332元。之后，被告于2018年9月至2019年5月期间，每月向原告支付50000元，共计支付450000元。原告向被告催讨剩余的本金及利息、管理费用未果，遂诉至本院。上述事实由原告身份证复印件、被告户籍信息摘抄表、协议书、工商银行借记卡账户历史明细清单、农业银行个人交易明细、财通证券对账单、微信聊天记录及当事人的陈述为证。本院认为：本案原告吴素珠与被告林公义签订的《协议书》，约定原告按约将配资资金交付至指定的证券账户，并将该证券账户支配权交由被告，由被告将资金用于股票交易，由原告每月收取固定利息及管理费用，并设定平仓线,原告有权在股票账户达到平仓线后强行卖出股票偿还本息，属于自然人之间以场外配资的形式所进行的具有民间借贷表征迹象的场外股票配资合同。应当受有关证券监督法律法规的规范。证券投资者应当按照法律法规和中国证监会有关规定严格遵守证券账户实名制要求开设证券账户，任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖证券。本案原、被告双方的行为显然违反了相关规定,属于《中华人民共和国合同法》第五十二条规定的无效的情形，故应认定涉案《协议书》无效。涉案合同确认无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还。因被告系直接对涉案的股票账户进行具体股票选择并买卖操作的具有控制优势的处理主体，在具有风险的股市中，被告因从事高风险证券投资行为与第三方进行证券交易而引起了原告的款项损失，故被告应返还原告实际支付的款项本金，不足部分应进行补偿，被告关于其应当承担20%的损失金额，并要求原告返还多收取的约338万元款项的辩称意见，本院不予采纳。本案中，原告向被告操作的股票账户投入的资金为8000000元，原告已从被告处获得的款项为7400653元（177252元+3963847元+1756222元+1053332元+450000元），即被告应当向原告返还的金额为599347元（8000000元-7400653元=599347元），原告对上述款项的利息主张，本院不予支持。据此，本院依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国证券法》第一百四十二条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第十条的规定，判决如下：一、被告林公义于本判决生效之日起十日内支付原告吴素珠599347元。二、驳回原告吴素珠的其他诉讼请求。如果当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费13081元，减半收取6540.50元，由原告吴素珠负担1644元，由被告林公义负担4896.50元（被告任成立须在本判决生效之日起七日内向本院交纳应负担的诉讼费，逾期本院将强制执行）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省温州市中级人民法院。审 判 员 吴玉琴二〇一九年九月二十三日法官助理 潘丹丹书 记 员 白超俊