福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初1258号 ??公诉机关晋江市人民检察院。 被告人胡强，男，1995年9月21日出生，汉族，初中文化，务工，住四川省中江县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月22日被抓获，同月29日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年1月5日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄银银，福建臻晟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人胡强犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人胡强及其辩护人黄银银到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年下半年期间，被告人胡强以牟利为目的，在四川省成都市双流区向梁某、邵某等二名开卡人收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡6张，并将开卡人为梁某的2张信用卡进一步提供给其上游“诺言”（另案处理）。其中，向开卡人梁某收买的信用卡为农业银行、工商银行信用卡各一张，向开卡人邵某收买的信用卡为农业银行、工商银行、建设银行以及中信银行信用卡各一张。嗣后，上述被倒卖的梁某农业银行信用卡（卡号62×××78）于2018年8月13日收到诈骗被害人程某在晋江市陈埭镇被人以“冒充电信监管局称其信息被盗需要防御”的方式诈骗走的款项。 2018年11月22日18时许，被告人胡强在成都市青羊区被抓获归案，并从其处扣押到尚未倒卖成功且开卡人为邵某的4张信用卡。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人胡强收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定予以惩处。 被告人胡强辩解其找邵某拿的四张银行卡密码都错误，验卡无法通过。其辩护人提出以下辩护意见：1.本案邵某的四张信用卡不足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，不应计入被告人胡强的犯罪数量；2.即使上述四张信用卡计入犯罪数量，亦应认定为未遂；3.被告人胡强是坦白；4.是初犯、偶犯。建议从轻处罚。 经审理查明，2018年下半年期间，被告人胡强以牟利为目的，在四川省成都市双流区向梁某、邵某等二名开卡人收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡6张，分别为向梁某收买农业银行、工商银行信用卡各一张，向邵某收买农业银行、工商银行、建设银行以及中信银行信用卡各一张。其中，上述梁某的2张信用卡已提供给上家“诺言”（另案处理）。 嗣后，上述被倒卖的梁某农业银行信用卡（卡号62×××78）于2018年8月13日收到诈骗被害人程某在晋江市陈埭镇被人以“冒充电信监管局称其信息被盗需要防御”的方式诈骗走的款项。 2018年11月22日18时许，被告人胡强在成都市青羊区被抓获归案，并从其处扣押到上述尚未倒卖成功的开卡人为邵某的4张信用卡。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人程某证言、银行账户明细、提取笔录及照片，综合证实2018年8月13日，程某被人电信诈骗的过程，其中银行流水体现程某银行卡内的1.34万元转到谭某卡号尾数为8272的招商银行信用卡内。 2.证人梁某证言、辨认笔录及照片，证实2018年8月份，其因为缺钱，就办理了工商银行和农业银行的两张信用卡（卡号尾数分别是1310和3978），并配套有Ｕ盾，以每张500元的价格卖给胡强，并在成都市青羊区中坝地铁站交给他，胡强先付了500元给其。 3.证人邵某证言、辨认笔录及照片，于2018年11月22日证实其通过中介找到收买银行卡的男子的手机号码（135××××3570）,其按照中介的要求办理了四套银行卡，并按中介发给其的定位（成都市青羊区元益花园）去找收卡的男子准备卖卡给他，之后其在附近建设银行见到了收卡男子，他将其带到附近一网吧，其准备把卡给他时，公安机关就进来将其二人抓获；其准备出售的四套银行卡是中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行以及中信银行信用卡,都按要求办理了Ｕ盾，且有用其身份证购买的手机卡登记注册，每套卡谈好以500元的价格出售，其只收到中介通过微信转来的200元，其余1800元还没有收到；经辨认，收卡的男子即为胡强。 4.协助查询财产通知书、银行账户开户明细及流水，证实梁某名下中国农业银行卡、中国工商银行卡的开户信息及相关交易流水情况，其中，于2019年8月13日收到谭某转来的相关款项。 5.协助查询财产通知书、银行账户开户明细及流水，证实邵某名下中国农业银行、工商银行、建设银行以及中信银行信用卡的开户信息及相关交易流水情况，其中，开户时间为2018年11月12日至19日期间，账户状态、卡密码状态等均提示正常；农业银行卡显示2018年11月19日零余额开户，后12月7日转存0.01元，之后多次个人活期结息；工商银行卡显示交易流水为2018年11月13日至19日期间的工本费、挂失费情况；建设银行卡、中信银行卡无流水，建设银行密码于2018年11月21日通过网银渠道校验密码正确。 6.扣押清单、笔录、决定书及照片，证实公安机关从胡强处扣押中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行以及中信银行信用卡（包括U盾）各一套。 7.户籍证明，证实被告人胡强的身份情况。 8.到案经过、破案经过，证实本案的破获情况。 9.被告人胡强供述、辨认笔录及照片，供认2018年6月底，其看到一微信昵称为“诺言”的男子在发布销售招代理商，其联系后对方说他收购各个银行的银行卡，其就跟身边缺钱的朋友说可以办银行卡卖给其，其再转手卖给“诺言”；8月份，其通过朋友介绍找梁某收购了一张工商银行卡和一张农业银行卡，是在成都市青羊区省医院地铁站拿给其的，其给了他500元，当晚又拿了600元给梁某，后其将卡给了上家“诺言”，“诺言”说要验卡后给钱；公安机关抓获其时，在其身上查获的这四套银行卡是邵某给其的，让其帮忙卖掉，其有先给邵某100元当路费，但是这四套卡不符合“诺言”的要求，其准备把卡还给邵某，还没还的时候就被公安机关查获了。 被告人胡强及其辩护人关于涉案邵某名下四套银行卡不应认定或应认定为犯罪未遂的辩解及辩护意见。经查，上述四套银行卡均系公安机关依法从被告人胡强处扣押，且公安机关依法调取的银行账户信息均体现账户或密码状态正常，其中建设银行卡体现该卡在2018年11月21日通过网银渠道校验密码正确，证人邵某的证言及被告人胡强的供述中亦均对支付部分款项这一事实予以印证，上述证据已足以认定本案被告人胡强收买邵某四张信用卡、且属犯罪既遂的相关事实；而被告人胡强关于四套银行卡密码均错误的辩解，与其之前多次供述不一，亦无其他证据予以印证，与银行账户信息等证据又相悖，故该辩解及辩护人的上述意见不予采纳。 本院认为，被告人胡强收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人关于被告人胡强坦白的意见，结合其庭审中的辩解，不予采纳；关于是初犯、偶犯的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人胡强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月22日至2022年2月21日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  施向前 人民陪审员  林春明 二〇一九年九月二十三日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －7－