山西省吕梁市离石区人民法院民事判决书（2019）晋1102民初2167号原某：原某：吕梁市中小企业融资担保有限公司。法定代表人：刘某。委托诉讼代理人：武某，李婧，山西晋凯律师事务所律师。被告：中国工商银行股份有限公司吕梁分行负责人：赵阳。委托诉讼代理人：白某，山西晋吕律师事务所律师。被告：山西兴宇机械设备制造有限公司。法定代表人：周某。原、被告借款合同纠纷一案，本院于2019年8月8日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理，原某委托诉讼代理人、被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行委托诉讼代理人、被告山西兴宇机械设备制造有限公司法定代表人参加了诉讼，本案现已审理终结。原某吕梁市中小企业融资担保有限公司向本院提出诉讼请求：1、判令二被告共同连带归还原某应急周转保障资金790万元及截止起诉之日止的资金占用费、违约金等费用共计408653.67元（起诉之日后的利息按照同期银行贷款利率的标准计算至其实际归还之日止）；2、判令二被告对原某行使追偿权产生的费用（包括但不限于通知费用、催告费用、律师费、诉讼费等各项费用）承担连带责任。事实和理由：2018年3月21日，被告山西兴宇机械设备制造有限公司与中国工商银行股份有限公司文水支行签订编号为0050900006-2018年（文水）字00014号的《流动资金借款合同（2016年版）》，双方约定：被告兴宇公司向文水工商银行借款人民币1000万元，借款期限为1年，自实际提款之日起算。2018年4月2日，被告兴宇公司与文水工商银行签订编号为0050900006-2018年（文水）字00015号的《流动资金借款合同（2016年版）》，双方约定：被告兴宇公司向文水工商银行借款人民币2000万元，借款期限为1年，自实际提款之日起算。由于在2016年11月1日，吕梁市金融事务服务中心与被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行（以下简称“吕梁工商银行”）签订《吕梁市应急周转保障资金合作协议》，约定被告吕梁工商银行作为吕梁市应急周转保障资金业务的合作银行，可根据需要与原某开展应急周转保障资金业务。因此，2019年3月22日，在被告兴宇公司的上述两笔贷款即将到期时，被告吕梁工商银行同意为其续贷的情况下向原某提出《吕梁市应急周转保障资金申请书》，向原某申请使用应急周转保障资金共计人民币1000万元（两笔贷款各500万元）偿还被告兴宇公司的前述两笔贷款，同时向原某提供《吕梁市应急周转保障资金续贷承诺书》，均承诺“在下放首批续贷资金时，根据有关程序，将归还上述贷款使用的应急周转保障资金500万元，实时划转到贵公司（原某）应急周转保障资金专户”。原某在履行相关审批程序后，同意被告吕梁工商银行的该申请，并与二被告签订《吕梁市应急周转保障资金三方续贷合作协议》，约定：被告兴宇公司授权被告吕梁工商银行在发放贷款时（实际为文水工商银行发放贷款）采取银行内部转账方式，实时将占用的应急周转保障资金直接划转至原某应急周转保障资金专户，资金使用过程中产生的费用一并划转。若被告吕梁工商银行超过15个工作日未归还原某应急周转保障资金的，其应当按照日百分之零点三的标准向原某承担违约责任。原某于2019年3月25日将1000万元（两笔贷款各500万元）的应急周转保障资金如期汇入被告吕梁工商银行的指定账户，用于偿还兴宇公司前述两笔贷款。之后，文水工商银行才分别于2019年3月27日、4月2日向被告兴宇公司发放了900万元及2000万元的银行续贷资金。但是，在原某将约定的应急周转保障资金汇入被告吕梁工商银行的指定账户后，被告吕梁工商银行并没有按照《吕梁市应急周转保障资金续贷承诺书》的约定将应急周转保障资金实时划转至原某应急周转保障资金专户，亦没有依照《吕梁市应急周转保障资金三方续贷合作协议》的规定在应急周转保障资金使用期满后（截止2019年4月10日）将1000万元的应急周转保障资金及该资金使用过程中产生的费用一并划转至原某应急周转保障资金专户。原某认为，被告吕梁工商银行作为应急周转保障资金的归还主体，被告兴宇公司作为应急周转保障资金的实际使用人，该二被告应当共同连带偿还原某的应急周转保障资金、资金占用费、违约金以及利息等各项费用。虽然原某多次就此事与二被告积极协调解决，除被告兴宇公司共归还原某210万元外，其余款项至今尚未归还，使原某的合法权益持续受到侵害，政府的应急周转保障资金账户内的资金安全无法得到保障。原某起诉后，被告山西兴宇机械设备制造有限公司先后偿还原某应急周转保障资金190万元，原某当庭变更第一项诉讼请求，变更后的诉讼请求为：1、依法判令二被告共同连带归还原某应急周转保障资金600万元及截止2019年9月27日止的资金占用费210694.19元、违约金30万元（2019年9月27日后的利息按照同期银行贷款利率的标准计算至其实际归还之日止）。被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行辩称，原某当庭变更诉讼请求，应当给被告重新确定举证期限；由于中国工商银行股份有限公司文水支行是贷款的发放单位，故应追加其为第三人参加本案诉讼。关于原某举证的事实待原某举证后再答辩。被告山西兴宇机械设备制造有限公司辩称，对原某起诉的事实和主张予以认可。当事人依法向本院提交了证据，本院组织双方进行了质证，对无异议的证据本院予以确认，并在卷作证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年3月21日，被告山西兴宇机械设备制造有限公司与中国工商银行股份有限公司文水支行签订编号为0050900006-2018年（文水）字00014号的《流动资金借款合同（2016年版）》，双方约定：被告山西兴宇机械设备制造有限公司向中国工商银行股份有限公司文水支行借款人民币1000万元，借款期限为1年，自实际提款之日起算。2018年4月2日，被告山西兴宇机械设备制造有限公司与中国工商银行股份有限公司文水支行签订编号为0050900006-2018年（文水）字00015号的《流动资金借款合同（2016年版）》，双方约定：被告山西兴宇机械设备制造有限公司向中国工商银行股份有限公司文水支行借款人民币2000万元，借款期限为1年，自实际提款之日起算。2016年11月1日，吕梁市金融事务服务中心与被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行签订《吕梁市应急周转保障资金合作协议》，约定被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行作为吕梁市应急周转保障资金业务的合作银行，可根据需要与原某开展应急周转保障资金业务。2019年3月22日，被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行向原某提出《吕梁市应急周转保障资金申请书》，向原某申请使用应急周转保障资金共计人民币1000万元（两笔贷款各500万元）。同时向原某提供《吕梁市应急周转保障资金续贷承诺书》，承诺“在下放首批续贷资金时，根据有关程序，将归还上述贷款使用的应急周转保障资金，实时划转到贵公司（原某）应急周转保障资金专户”。2019年3月22日，原某为甲方，中国工商银行股份有限公司吕梁分行为乙方，山西兴宇机械设备制造有限公司为丙方,共同签订两份《吕梁市应急周转保障资金三方续贷合作协议》，协议第一条约定：甲方同意划转应急周转保障资金500万元给乙方，并允许以丙方名义，专项用于丙方归还乙方上述到期贷款的转贷业务；协议第二条约定：应急周转保障资金使用期限：2019年3月25日起至2019年04月l0日止；协议第三条约定：丙方上述贷款续贷经乙方及上级行审核，符合乙方的续贷条件，乙方承诺续贷丙方此笔贷款，并保证在2019年4月3日前下放首批续贷资金。若由于乙方审批等因素导致续贷资金无法按时足额发放，造成应急周转保障资金不能及时足额归还的，乙方承担全额赔偿责任。同时甲方有权依法向乙方进行清偿；协议第四条约定：在乙方下放给丙方的首批续贷资金中，丙方已授权乙方在发放贷款时，乙方采取银行内部转账方式，实时将占用的应急周转保障资金不通过丙方银行账户直接划转至甲方应急周转保障资金专户，资金使用过程中产生的费用一并划转；协议第五条约定：应急周转保障资金占用费由丙方承担，使用资金在1-5个工作日期间，每天费率为同期贷款基准利率；6-15个工作日期间，每天费率为同期贷款基准利率的1.5倍；应急周转保障资金的最长使用时限不超过15个工作日，超过15个工作日的，超出的天数乙方向甲方按每天0.3%的费率支付违约金，支付违约金的天数最多不超过10天。原某于2019年3月25日将1000万元（两笔贷款各500万元）的应急周转保障资金汇入被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行的指定账户，用于偿还被告山西兴宇机械设备制造有限公司前述两笔贷款。被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行并没有按照约定将1000万元应急周转保障资金及该资金使用过程中产生的费用一并划转至原某应急周转保障资金专户。本案立案后至开庭审理时，被告山西兴宇机械设备制造有限公司共归还原某应急周转保障资金190万元，目前尚有600万元本金及利息未归还。本院认为，根据原、被告各方的诉辩，本案的争议焦点有三，一是应否重新确定举证期限；二是应否追加中国工商银行股份有限公司文水支公司为本案第三人；三是原某的诉讼请求应否支持。对于争议焦点一，原某在开庭审理时，根据被告的实际还款情况减少诉讼请求，事实和理由不变，不会对二被告的权利造成实质性的影响，故本案不应重新确定举证期限。对于争议焦点二，由于本案是因使用应急周转保障资金发生的纠纷，中国工商银行股份有限公司文水支行作为贷款发放主体而非应急周转保障资金申请、归还主体，不是本案当事人，没有必要参与本案的诉讼。对于争议焦点三，原某与二被告于2019年3月22日签订的三方协议是各方在自愿、平等、协商一致的基础上签订的，是当事人真实意思表示，协议内容不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对各方均有约束力。按照三方协议，被告中国工商银行吕梁分行未按约定将应急保障资金全部归还原某。按照协议第三条、第五条的约定，中国工商银行吕梁分行应当承担归还应急保障资金、支付占用费及违约金的责任。三方协议未约定被告山西兴宇机械设备制造有限公司承担归还责任，故该公司无责任。原某主张律师费，因在三方协议中未约定，被告不承担责任。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条之规定，判决如下：本判决生效后十五日内被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行归还原某吕梁市中小企业融资担保有限公司应急周转保障资金600万元、违约金30万元及利息。利息计算办法按原、被告三方于2019年3月22日签订的吕梁市应急周转保障资金三方续贷合作协议第五条履行。驳回原某的其他诉讼请求。案件受理费69961元，减半收取计34980.5元，由被告中国工商银行股份有限公司吕梁分行承担。如未按本判决规定期间支付金钱给付义务，应按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山西省吕梁市中级人民法院。审判员 张林森 二〇一九年九月三十日书记员 陈保宏