河北省唐山市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀02民初376号 原告：天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行，住所地：河北省唐山市曹妃甸区建设大街198、200号。 负责人：陈小河，该支行行长。 委托诉讼代理人：崔祥海，河北三和时代律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张付英，河北三和时代律师事务所律师。 被告：唐山金地重型机械有限公司，住所地：河北省滦州市响堂镇山西刘庄。 法定代表人：李秀英，该公司总经理。 被告：唐山利澳管业有限公司，住所地：河北省滦州市茨榆坨工业园区。 法定代表人：李秀英，该公司经理。 被告：曹明利，男，1961年5月4日生，汉族，现住河北省唐山市路北区。 被告：陈秀艳，女，1962年8月12日生，汉族，现住河北省唐山市路北区。 以上四被告共同委托诉讼代理人：王海超，河北三汇律师事务所律师。 以上四被告共同委托诉讼代理人：王士才，河北三汇律师事务所律师。 原告天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行（以下简称天津银行唐山曹妃甸支行）诉被告唐山金地重型机械有限公司（以下简称金地公司）、唐山利澳管业有限公司（以下简称利澳公司）、曹明利、陈秀艳金融借款合同纠纷一案，本院于2019年5月30日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告天津银行唐山曹妃甸支行的委托诉讼代理人崔祥海，被告金地公司、利澳公司、曹明利、陈秀艳共同委托的诉讼代理人王海超、王士才，到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告天津银行唐山曹妃甸支行向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告金地公司偿还国内信用证项下垫款本金10000200元以及上述垫款截至2019年5月23日的违约金3085561.71元，合计13085761.71元，并支付上述垫款自2019年5月23日至实际付清之日止的违约金（以10000200元为基数，按年利率7.65%计算）；2、依法判令被告金地公司偿还银行承兑汇票项下垫款本金9899800元以及上述垫款截至2019年5月23日的违约金7215763.63元，合计17115563.63元，并向支付上述垫款自2019年5月23日至实际付清之日止的违约金（以9899800元为基数，按日5?计算）；3、依法判令被告利澳公司、曹明利、陈秀艳对第1项、第2项诉讼请求承担连带责任；4、由被告金地公司、利澳公司、曹明利、陈秀艳承担本案诉讼费用以及实现债权的其它费用。事实和理由：2014年11月3日，被告金地公司向原告申请办理综合授信业务，授信金额4000万元整，授信期限1年，循环使用，其中50%保证金国内信用证开证及代付额度2000万元，50%保证金银行承兑汇票2000万元，银行承兑汇票保证金比例50%或以等额本单位定期存单提供质押担保，敞口部分采用保证方式，由被告利澳公司提供连带责任保证。2014年11月28日，原告与利澳公司签订了编号为曹ZB333（2014年）第034号的《最高额保证合同》；约定：为了确保2014年11月28日至2015年11月28日期间金地公司在4000万元最高贷款余额内与原告签订的所有借款合同项下金地公司义务得到切实履行，利澳管公司愿意向原告提供连带责任保证，保证范围包括所有主合同项下的全部本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用和所有其他应付费用，保证期间为两年。本《最高额保证合同》中的“贷款”、“借款”指原告给予金地公司的全部授信，授信是指流动资金贷款、承兑、金地公司为出票人的银行承兑汇票等，具体授信方式以金地公司与原告签订的相关合同为准。第11.1条约定了管辖法院为原告所在地人民法院。2014年11月28日，原告与金地公司签订了编号为C3332014034号《银行承兑汇票承兑协议》，协议约定：原告为金地公司开具收款人为唐山百达实业有限公司（以下简称百达公司），票面金额为1000万元，出票日期为2014年11月28日，到期日期为2015年5月28日的银行承兑汇票两张，合计总金额为2000万元。金地公司须在原告处开立银行承兑汇票保证金专户，按银行承兑汇票金额50%存入首笔保证金。鉴于出票人未存入银行承兑汇票金额100%的保证金，由利澳公司向原告提供连带责任保证，并另行签订编号为曹ZB333（2014年）第034号的《最高额保证合同》。持票人在提示付款期限内向原告提示付款，原告无须事先征得金地公司同意即可动用该公司保证金账户中的资金偿付银行承兑汇票票款，如金地公司保证金账户中的资金不足以偿付银行承兑汇票票款，差额部分由原告垫付，原告垫付资金后即可从该公司的存款账户中主动扣收并对垫付资金按日息5?向金地公司计收违约金。金地公司应在2014年11月28日存入1000万元保证金并保证在银行承兑汇票到期日前10个工作日将全部票款主动足额存入保证金账户。第九条约定了管辖法院为原告住所地人民法院。同日，被告曹明利、陈秀艳共同向原告出具了编号为曹保333（2014年）第034号的《个人担保声明书》，为金地公司在C3332014034号《银行承兑汇票承兑协议》项下的债务提供连带责任保证，保证范围为主债务本金及由此产生的利息、罚息、复利、违约金、赔偿金和原告实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、申请执行费、律师费、办案费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、电讯费及被告金地公司应当偿还原告的其他债务等），保证期间为2年。2014年12月1日，原告与金地公司签订了编号为曹Z信333（2014年）第012号的《减免保证金开立国内信用证协议》，约定：金地公司可申请的开证金额最高限额为2000万元，可在本协议签订后向原告申请开证，信用证编号为LC1433100284。金地公司承诺开立信用证前向原告缴付等值于开证金额50%的保证金，在付款日前3个工作日须将全部未缴付保证金划入金地公司在原告的保证金账户。本协议项下信用证开证金额以及由此产生的逾期利息和相关费用由利澳公司提供不可撤销的保证担保，保证合同编号：曹ZB333（2014年）第034号。第5.2(2)约定对本协议项下开立的信用证发生的垫款按逾期贷款处理，逾期未交付的保证金部分比照逾期贷款利率计收违约金，逾期利率按垫付日的1年期贷款利率加收50%。第六条约定了管辖法院为原告住所地人民法院。同日，曹明利、陈秀艳共同向原告出具了编号为曹保333（2014年）第034-1号的《个人担保声明书》，为金地公司在曹Z信333（2014年）第012号《减免保证金开立国内信用证协议》项下的债务提供连带责任保证，保证范围为主债务本金及由此产生的利息、罚息、复利、违约金、赔偿金和原告实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、申请执行费、律师费、办案费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、电讯费及金地公司应当偿还原告的其他债务等），保证期间为2年。涉案《减免保证金开立国内信用证协议》签订后，原告依约履行，但金地公司未依约缴付全部保证金，原告为此垫款本金10000200元，截至起诉日金地公司全部未能偿还。涉案《银行承兑汇票承兑协议》签订后，原告依约履行，但被告未依约将全部票款足额存入保证金账户，原告为此垫付本金9924025.94元，金地公司仅于2017年5月16日归还其中本金24225.94元，截至起诉日仍欠本金9899800元。 被告金地公司、利澳公司、曹明利、陈秀艳答辩称，1、被告金地公司与原告确实存在借款合同关系，但因其与金地公司在签订协议时并没有向被告交付相应的合同协议，同时因金地公司出现了严重的经济困难，财务人员现在对具体的欠款金额未能进行统计。原告所主张的欠款金额由其依法向法庭举证，根据证据情况由法庭进行认定。关于违约金也由原告提供证据证明具体的垫款时间和违约金计算标准，由法庭进行认定；2、被告利澳公司、曹明利、陈秀艳因保证责任期间已经届满，依法不应再承担相应的保证责任。 原告天津银行唐山曹妃甸支行围绕诉讼请求依法提交了证据，被告金地公司、利澳公司、曹明利、陈秀艳对于证据的真实性未提出异议，但主张利澳公司、曹明利、陈秀艳作为保证人已经超出法定保证期间。本院对原告津银行唐山曹妃甸支行提交的证据予以确认，并在卷佐证。根据双方当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2014年11月28日，金地公司（出票人、甲方）与天津银行唐山曹妃甸支行（承兑人、乙方）签订合同编号为13332014034号的《银行承兑汇票承兑协议》，协议约定：本合同项下2张银行承兑汇票收款人为百达公司，开户银行及账号为工商银行滦县支行，票面金额为1000万元，共计2000万元，出票日期为2014年11月28日，到期日为2015年5月28日。另约定承兑人垫付资金后，可从出票人账户按照日息5?计收违约金。担保方式为连带保证担保。利澳公司依据编号为曹ZB333（2014年）第034号《最高额保证合同》提供保证担保。2014年11月28日，天津银行唐山曹妃甸支行扣除了50%的保证金后，为金地公司垫付承兑汇票票款9924024.94元。金地公司于2017年5月16日偿还了借款本金24225.94元，尚欠9899800元。截止2019年5月23日，尚欠违约金7215763.63元。 2014年11月28日，曹明利作为保证人、陈秀艳为保证人配偶签署了编号为曹保333（2014年）第034号的《个人担保声明书》，声明书内容为：鉴于贵行于2014年11月28日与金地公司（以下简称“被担保人”）签订了金额为2000万元、合同编号为13332014034号的《银行承兑汇票承兑协议》（以下简称“主合同”），本人自愿为被担保人提供担保，保证范围为被担保人的上述债务本金及产生的利息、复利、罚息、违约金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、申请执行费、律师费、办案费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、电讯费及被担保人应当偿还的其他债务等）。保证方式为连带保证担保。银行承兑汇票的保证期间为银行垫付款项之日起2年。 2014年12月1日，天津银行唐山曹妃甸支行（开证行）与金地公司（开证申请人）签订了合同编号为曹Z信333（2014年）第012号《减免保证金开立国内信用证协议》，协议约定：本协议适用于一次性开证，开证申请人可申请的开证金额最高限额为2000万元，开证申请人可在本协议签订后向开证行申请开证，信用证编号为LC1433100284号；开立信用证前缴付等值于开证金额50%的保证金；本协议项下信用证开证金额以及由此产生的逾期利息和相关费用由金地公司提供不可撤销的保证担保，保证合同编号为曹ZB333（2014年）第034号；对本协议项下开立的信用证发生的垫款按逾期贷款处理，逾期未交付的保证金部分比照逾期贷款利率计收违约金，逾期利率按垫付日的1年期贷款利率加收50%的利率计收罚息，并对未支付利息按垫付日的1年期贷款利率加收50%的利率计收复利；开证申请人违约情况下，开证行为实现债权而支付的相关费用（包括律师费、诉讼费、拍卖费等）由开证申请人承担。同日，天津银行唐山曹妃甸支行开具金额为2000万元、编号为LC1433100284号的天津银行国内信用证。后天津银行唐山曹妃甸支行在扣除50%保证金后，于2015年6月1日为金地公司垫款10000200元。 2014年12月1日，曹明利作为保证人、陈秀艳作为保证人配偶签署了编号为曹保333（2014年）第031-1号的《个人担保声明书》，声明书内容为：鉴于贵行于2014年10月24日与金地公司（以下简称“被担保人”）签订了金额为2000万元、编号为曹Z信333（2014年）第012号的《减免保证金开立国内信用证协议》（以下简称“主合同”），本人自愿为被担保人提供担保，保证被担保人按约履行合同义务。保证范围为被担保人的上述债务本金及产生的利息、复利、罚息、违约金和实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、申请执行费、律师费、办案费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、电讯费及被担保人应当偿还的其他债务等）。保证方式为连带保证担保。信用证的保证期间为银行垫付款项之日起2年。 2014年11月28日，利澳公司（甲方）与天津银行唐山曹妃甸支行（乙方）签订合同编号为曹ZB333（2014年）第034号《最高额保证合同》，约定为了确保2014年11月28日至2015年11月28日期间金地公司在4000万元最高贷款余额内与本合同乙方签订的所有借款合同（以下简称主合同）项下借款人义务得到切实履行，甲方愿意向乙方提供保证担保；本合同所担保的主债权为在本合同规定的期间和最高贷款余额内，乙方依据主合同发放的所有贷款；本合同保证方式为连带责任保证；本保证合同担保的范围包括主合同项下的全部本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用和所有其他应付费用；本合同担保的每笔借款合同的保证期间单独计算，自每笔借款合同确定的借款到期之次日起2年；本合同中“贷款”“借款”为乙方给予借款人的全部授信；授信是指流动资金贷款、借款人为出票人的银行承兑汇票等，具体授信方式以借款人与乙方签订的相关合同为准。 2018年4月10日、2018年6月22日，天津银行唐山曹妃甸支行向金地公司分别送达了JD2018003号、JD2018003-1号、JD2018004号、JD2018004-1号《逾期贷款本息催收函》，请求借款人偿还上述借款。金地公司均进行了恢复并承诺还款。 2018年4月10日、2018年6月22日，利澳公司向天津银行唐山曹妃甸支行出具了《履行连带责任保证通知书回执-再次担保承诺函》，分别记载：“天津银行唐山曹妃甸支行：贵行2018年4月10日发出的LJD2018003号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我单位作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。目前该笔借款尚有壹仟玖佰捌拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元肆角肆分，利息柒佰叁拾捌万柒仟陆佰肆拾柒元壹角伍分未予归还，且已经逾期。现我单位再次承诺：依与贵行所签订的曹ZB333（2014）第034号保证合同的内容，自愿继续为借款人的逾期债务本金壹仟玖佰捌拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元肆角肆分，按合同约定的利率计算所欠的利息，在今后的两年内承担连带保证责任”；“天津银行唐山曹妃甸支行：贵行2018年6月22日发出的LJD2018004号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我单位作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。目前该笔借款尚有壹仟玖佰捌拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元肆角肆分，利息柒佰叁拾捌万柒仟陆佰肆拾柒元壹角伍分未予归还，且已经逾期。现我单位再次承诺：依与贵行所签订的曹ZB333（2014）第034号保证合同的内容，自愿继续为借款人的逾期债务本金壹仟玖佰捌拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元肆角肆分，按合同约定的利率计算所欠的利息，在今后的两年内承担连带保证责任”。 2018年4月10日、2018年6月22日，曹明利、陈秀艳向天津银行唐山曹妃甸支行出具了《履行连带责任保证通知书回执-再次担保承诺函》，分别记载“天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行：贵行2018年4月10日发出的天银曹（通知个人）2018LJD003号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。现我再次承诺：与贵行所签订的个人担保声明书的内容，自愿继续为借款人的债务，以及按合同约定的利率计算所欠的本金及利息，会承担连带保证责任”；“天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行：贵行2018年4月10日发出的天银曹（通知个人）2018LJD003-1号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。现我再次承诺：与贵行所签订的个人担保声明书的内容，自愿继续为借款人的债务，以及按合同约定的利率计算所欠的本金及利息，会承担连带保证责任”；“天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行：贵行2018年4月10日发出的天银曹（通知个人）2018LJD004号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。现我再次承诺：与贵行所签订的个人担保声明书的内容，自愿继续为借款人的债务，以及按合同约定的利率计算所欠的本金及利息，会承担连带保证责任”；“天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行：贵行2018年4月10日发出的天银曹（通知个人）2018LJD004-1号《履行连带责任保证通知书》已收讫。我作为借款人唐山金地重型机械有限公司的担保人，知晓借款人在贵行所借款项的事实。现我再次承诺：与贵行所签订的个人担保声明书的内容，自愿继续为借款人的债务，以及按合同约定的利率计算所欠的本金及利息，会承担连带保证责任”。 本院认为，原告天津银行唐山曹妃甸支行（贷款人、乙方）与被告金地公司（借款人、甲方）签订的合同编号为13332014034号的《银行承兑汇票承兑协议》、合同编号为曹Z信333（2014年）第012号的《减免保证金开立国内信用证协议》，系双方当事人真实意思表示，合法有效。天津银行唐山曹妃甸支行已按照约定履行了垫付承兑汇票及信用证款的义务。相关合同期限届满后，金地公司应当按照约定履行还款义务。 关于《银行承兑汇票承兑协议》项下承兑汇票的垫款数额及计息利率问题。2014年11月28日，天津银行唐山曹妃甸支行依据合同编号为13332014034号的《银行承兑汇票协议》的约定，在扣除50%的保证金后为金地公司实际垫付了协议项下的款项9899800元，该部分款项应当予以偿还。另，因《银行承兑汇票协议》约定“如出票人保证金账户中的资金不足以偿付银行承兑汇票票款，其差额部分由承兑人垫付，承兑人垫付资金后即可从出票人的存款账户中主动扣收并对垫付资金按日息万分之伍向出票人计收违约金”，故天津银行唐山曹妃甸支行请求金地公司偿还垫款9899800元及截止2019年5月23日的违约金721563.63元，并按照日利率5?自2019年5月24日至实际履行给付义务之日止继续支付违约金。 关于《减免保证金开立国内信用证协议》项下发生的垫款数额及计息利率问题。因天津银行唐山曹妃甸支行于2015年6月1日根据协议约定实际垫款10000200元，上述款项应当予以偿还。根据该协议中关于“对本协议项下开立的信用证发生的垫款按逾期贷款处理，逾期未交付的保证金部分比照逾期贷款利率计收违约金，逾期利率按垫付日的1年期贷款利率加收50%的利率计收罚息”的约定，唐山银行曹妃甸支行请求金地公司按照年利率7.65%支付违约金的主张，理据充分，本院予以支持。 关于原告天津银行唐山曹妃甸支行主张的实现债权的费用问题，因其并未提供证据证明为实现涉案债权所产生费用的性质和数额，本院不予认定。 关于被告利澳公司的担保责任问题。天津银行唐山曹妃甸支行与利澳公司签订的《最高额保证合同》，系双方当事人的真实意思表示，合法有效。根据上述合同的约定，利澳公司应在4000万元限额范围内提供连带责任担保，担保范围包含本金、利息、罚息、复利、违约金等。该公司虽然主张天津银行唐山曹妃甸支行诉请的款项已超出约定的保证期间，但根据其出具的《履行连带责任保证通知书回执-再次担保承诺函》中记载，利澳公司承诺继续按照原签订的合同编号为曹ZB333（2014）第034号《最高额保证合同》承担连带保证责任。该承诺系对原保证合同内容的变更，利澳公司应当继续为涉案借款承担连带清偿责任。利澳公司在承担连带清偿责任后，有权向金地公司追偿。 关于被告曹明利、陈秀艳的担保责任问题。根据2份《个人担保声明书》的记载，曹明利系作为保证人签署的上述文件。二被告虽然主张天津银行唐山曹妃甸支行诉请的款项已超出约定的保证期间，但根据其出具的《履行连带责任保证通知书回执-再次担保承诺函》的记载，亦是认可按照《个人担保声明书》的约定继续履行连带保证责任。该承诺系对原《个人担保声明书》内容的变更，曹明利应当继续为涉案借款承担连带清偿责任，并在承担连带清偿责任后，有权向金地公司追偿。陈秀艳系作为保证人配偶签署的《个人担保声明书》，则其是否自愿为涉案借款提供连带保证担保的意思表示不明确，故天津银行唐山凤凰支行请求陈秀艳承担保证责任的主张，理据不足，本院不予支持。 综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第七十七条第一款、第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零一条、第二百零四条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十二条、第十三条、第十四条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第四十二条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下： 一、被告唐山金地重型机械有限公司于本判决生效之日起3日内向原告天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行支付合同编号为13332014034号《银行承兑汇票协议》项下的垫款9899800元及截止到2019年5月23日止的违约金7215763.63元，并以9899800元为基数按照日利率5?自2019年5月24日起至实际履行给付义务之日止继续支付违约金； 二、被告唐山金地重型机械有限公司于本判决生效之日起3日内向原告天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行支付合同编号为曹Z信333（2014年）第012号《减免保证金开立国内信用证协议》项下的垫款10000200元，并以10000200元为基数按照年利率7.65%自2015年6月1日起至实际履行给付义务之日止支付违约金； 三、被告唐山利澳管业有限公司对上述第一项、第二项判决所确定的债务在4000万元限额内承担连带清偿责任，被告唐山利澳管业有限公司在对上述第一项、第二项判决确定的债务承担连带清偿责任后，有权向被告唐山金地重型机械有限公司追偿； 四、被告曹明利对上述第一项、第二项判决所确定的债务承担连带清偿责任，被告曹明利对上述第一项、第二项判决确定的债务承担连带清偿责任后，有权向被告唐山金地重型机械有限公司追偿； 五、驳回原告天津银行股份有限公司唐山曹妃甸支行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 一审案件受理费192806.63元，由被告唐山金地重型机械有限公司、唐山利澳管业有限公司、曹明利负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省高级人民法院。 审判长  刘蒙蒙 审判员  孙乾辉 审判员  王 健 二〇一九年九月十九日 书记员  刘 杨