文书内容黑龙江省肇州县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0621刑初99号公诉机关黑龙江省肇州县人民检察院。被告人张立静，女，1973年11月21日出生，汉族，初中文化，职业农民，户籍地黑龙江省肇州县，现住大庆市龙凤区。2018年11月27日因涉嫌诈骗被肇州县公安局刑事拘留，同年12月28日肇州县人民检察院以诈骗罪对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人陈洪友，黑龙江庆法律师事务所律师。黑龙江省肇州县人民检察院以黑州检诉刑诉〔2019〕97号起诉书指控被告人张立静犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。黑龙江省肇州县人民检察院指派检察员吴敬波出庭支持公诉，被告人张立静及其委托辩护人陈洪友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。黑龙江省肇州县人民检察院指控：1、2016年5月至2017年1月份期间，被告人张立静找到被害人刘某1，以自己是中建科研公司的信贷员名义，以高息为诱饵，多次骗取刘某1现金162万元，无能力偿还。2、2017年3月至2018年3月份期间，被告人张立静找到被害人王某1，虚构其妹妹的姑婆要用钱等名义，以高息为诱饵，多次骗取王某1现金108.6万元，无能力偿还。3、2015年至2018年1月份期间，被告人张立静找到被害人邓某，虚构大庆一个公司用钱，利息高，钱准成多次骗取了邓某现金共计71万元，无能力偿还。4、2012年至2018年4月份期间，被告人张立静找到被害人孙某，自称在大庆市中建科研公司工作，还是中企报的记者，虚构银行职工有存款任务利息高为由，从孙某手里多次骗取现金共计68.9万元，无能力偿还。5、2016年10月至2017年12月20日期间，被告人张立静找到被害人刘某2，虚构银行有任务，通过她存款可以得到比银行高的利息的事实，多次骗取刘某2现金54.67万元，无能力偿还。6、2018年初至2018年4月期间，被告人张立静找到被害人王某2，虚构自己是中企报社的记者，在光大银行有关系，可以得到比银行利息高的事实，多次骗取王某2现金共计49万元，无力偿还。7、2017年1月至2018年1月期间，被告人张立静找到被害人王某3，虚构自己和银行的人有关系，存款比平时利息高的事实，多次骗取王某3现金46.5万元，无力偿还。8、2017年3月至2017年7月份期间，被告人张立静找到被害人蒋某1，虚构自己在银行有关系通过她存款利息比平时高的事实，多次骗取蒋某1现金27万元，无力偿还。9、2016年12月至2018年期间，被告人张立静找到被害人尚某，虚构以将钱放到公司，可以得到高额的利息的事实，多次骗取尚某现金共计26万元，无力偿还。10、2018年3月，被告人张立静找到被害人刘某3，虚构别人包地用钱的事实，四次骗取刘某321万元，无力偿还。11、2017年2月至2017年4月份期间，被告人张立静找到被害人顾某，虚构其妹妹的姑婆有个公司，把钱放到公司可拿到高额利息的事实，两次骗取顾某现金18万元，无力偿还。12、2016年5月至2017年9月份期间，被告人张立静找到被害人迟某，虚构自己在大庆市陆某1运输有限公司上班，可以往银行存款得到比正常高的利息事实，骗取迟某现金12万元，无力偿还。13、2017年5月25日，被告人张立静找到被害人徐某1，虚构其妹妹张某2是大庆市陆某1公司的现金员，跟银行有关系，可以存储得到比银行高的利息的事实，骗取徐某1现金10万元，无力偿还。14、2018年1月份，被告人张立静找到被害人张某1，虚构自己和银行有关系，以高息为诱饵，骗取张某16.5万元，无力偿还。15、2018年4月，被告人张立静找到被害人徐某2，虚构自己是银行正式员工，把钱存她那可以比银行利息高的事实，骗取徐某25.6万元，无力偿还。16、2014年5月，被告人张立静找到被害人曲某1，虚构自己是银行职工，可以帮曲某1将钱存到银行，1万元每年1300元利息的虚假事实，两次骗取曲某14万元，无力偿还。17、2018年3月，被告人张立静找到被害人宋某1，虚构自己公司着急倒现金流水的事实，骗取宋某1现金4万元，无力偿还。18、2018年3月，被告人张立静找到被害人宋某2，虚构自己公司着急倒现金流水的事实，骗取宋某2现金3.9万元，无力偿还。综上，被告人张立静共计诈骗他人财物698.67万元。经侦查，公安机关工作人员于2018年11月27日晚在大庆市龙凤区光明小区将张立静抓获。公诉机关认为，被告人张立静以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在开庭审理的过程中，被告人张立静对公诉机关指控的罪名及事实均有异议，辩称没有诈骗，18笔借款存在并且没有偿还是事实，但都是以担保形式在农村抬款，三分之二是主动把钱给我挣利息，不存在诈骗。其辩护人辩称，被告人张立静借款事实存在，但只是普通借贷行为，张立静没有非法占有的主观故意，客观上没有虚构事实，因此不构成诈骗罪，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关答辩，根据非法吸收公众存款罪的规定，张立静没有向社会公开宣传，向不特定的对象吸收存款，而是借朋友或亲属的钱，针对对象不能认定为吸收公众存款罪。经审理查明：1、2016年5月至2017年2月28日期间，被告人张立静找到被害人刘某1，以自己是中建科研公司的信贷员名义，以高息为诱饵，多次骗取刘某1现金162万元，无能力偿还。2、2014年5月被告人张立静找到被害人曲某1，虚构自己是银行职工，可以帮曲某1将钱存到银行，1万元每年1300元利息的虚假事实，两次骗取曲某14万元，无力偿还。3、2016年5月至2017年9月26日期间，被告人张立静找到被害人迟某，虚构自己妹妹在大庆市陆某1运输有限公司上班，往银行存款可以得到比正常高的利息事实，并以陆某1公司名义出具欠据，骗取迟某现金12万元，无力偿还。4、2017年2月20日至2017年4月26日期间，被告人张立静找到被害人顾某，虚构其妹妹的姑婆有个公司，把钱放到公司可拿到高额利息的事实，两次骗取顾某现金18万元，无力偿还。5、2017年3月28日至2017年7月2日期间，被告人张立静找到被害人蒋某1，虚构自己在银行有关系通过她存款利息比平时高的事实，多次骗取蒋某1现金27万元，无力偿还。6、2017年5月25日，被告人张立静找到被害人徐某1，虚构其妹妹张某2是大庆市陆某1公司的现金员，跟银行有关系，可以存储得到比银行高的利息的事实，以公司名义出欠据骗取徐某1现金10万元，无力偿还。7、2012年至2018年7月5日期间，被告人张立静找到被害人孙某，自称是中企报的记者，虚构银行职工有存款任务利息高和搞扶贫为由，从孙某手里多次骗取现金共计68.9万元，无能力偿还。8、2015年5月28日至2018年1月20日份期间，被告人张立静找到被害人邓某，虚构大庆一个公司用钱，利息高，她是公司经理，2018年以公司名义给500元扶贫款，多次骗取邓某现金共计71万元，无能力偿还。9、2016年10月15日至2017年12月20日期间，被告人张立静找到被害人刘某2，虚构银行有任务，利息高或放在企业给高利为由，通过她存款可以得到比银行高的利息的事实，多次骗取刘某2现金54.67万元，无能力偿还。10、2016年12月至2018年期间，被告人张立静找到被害人尚某，虚构以将钱放到公司，可以得到高额的利息的事实，多次骗取尚某现金共计26万元，无力偿还。11、2017年1月13日至2018年1月1日期间，被告人张立静找到被害人王某3，虚构自己和银行的人有关系，存款比平时利息高的事实，多次骗取王某3现金46.5万元，无力偿还。12、2017年3月2日至2018年3月14日期间，被告人张立静找到被害人王某1，虚构其妹妹的姑婆要用钱或搞扶贫等名义，以高息为诱饵，多次骗取王某1现金108.6万元，无能力偿还。13、2018年初至2018年4月28日期间，被告人张立静找到被害人王某2，虚构自己是中企报社的记者，在光大银行有关系，可以得到比银行利息高的事实，多次骗取王某2现金共计49万元，无力偿还。14、2018年3月11日至3月30日，被告人张立静找到被害人刘某3，虚构别人包地用钱的事实，四次骗取刘某321万元，无力偿还。15、2018年1月1日至1月15日，被告人张立静找到被害人张某1，虚构自己和银行有关系，以高息为诱饵，骗取张某16.5万元，无力偿还。16、2018年3月8日被告人张立静找到被害人宋某1，虚构自己公司着急倒现金流水的事实，骗取宋某1现金4万元，无力偿还。17、2018年3月30日被告人张立静找到被害人宋某2，虚构自己公司着急倒现金流水的事实，骗取宋某2现金3.9万元，无力偿还。18、2018年4月4日被告人张立静找到被害人徐某2，虚构自己是银行正式员工，把钱存她那可以比银行利息高的事实，骗取徐某25.47万元，无力偿还。综上，被告人张立静共计诈骗他人财物698.54万元。经侦查，公安机关工作人员于2018年11月27日晚在大庆市龙凤区光明小区将张立静抓获。上述事实，有公诉机关提供的，并经过庭审质证、认证的下列证据予以认定：1、受案登记表。证实刘某1等18名被害人报案立案的情况。2、公安机关侦破经过。证实被害人刘某1报警，公安立案侦查于2018年11月27日将张立静抓获的事实。3、被害人刘某1等18人提供的欠据、汇款凭证。证实被告人张立静向18名被害人借款的时间及数额、利息。4、公安机关办案说明。通过电话联系蒋金龙，证实蒋金龙没有向张立静借款120万元；曲某2华、赵某1无法联系；张立静没有为其公婆治病，张立静银行卡无大额交易。5、户籍证明、违法犯罪记录、吸毒检测报告。证实张立静1973年11月21日出生，无违法犯罪事实。毒品检测呈阴性。6、被害人刘某4、孙某的陈述。刘某4陈述张立静与孙某是屯邻，她说自己是中报记者，说银行有存款任务利息高，让孙某往她那存款，分二十多次在父母那拿68.9万元，每次到期把利息加本金再借，11月1日听说张立静跑了我们报警。孙某陈述开始张立静说钱存银行，后来说是公家的事，还搞扶贫，18年给我和丈夫刘喜500元扶贫款。存款不让告诉别人晚上到我家取的，至2018年4月算上利息共68.9万元。7、被害人邓某的陈述。陈述从2015年至2018年张立静共借71万元。她说不是存在公司就是银行，利息高，每年的利息我们再填点整数她再给出欠据。她说她是公司经理，今年五六月份我向她要钱她给我500元扶贫钱，说是公司给的名额。张立静借钱时说是公司用，如果个人用我不能借。8、被害人王某1的陈述。陈述2017年3月2日至2018年3月14日张立静借款108.6万元。2017年3月2日我女儿曲晓越借给张立静1万元，说是她妹妹的姑婆用钱，利息1.98。2017年末她说她二婶用钱1.5利息让我给抬钱，用四个月用卧里屯房照抵押，我在屯子给借了61万元，张立静出的欠据。2018年3月14日张立静说借款利息1.98，随时用随时拿，我又借给她25.1万元，出了105.1万元的总据，之后又借给她25000元，单独借1000元，总计借款108.6万元，她说北京有公司，大庆分公司都给利息，还说她在搞扶贫卡。除了20万元是打到张立静的信合卡里，其他是现金，2017年8月3日张立静转给我7000元是我给她现金她帮我存的。9、被害人刘某1的陈述。陈述2016年5月至2017年1月张立静以中企报记者和中建科研公司信贷员名义，多次在我这借款本金162万，利息一分六，其中20万利息也按1分六借给她了。张立静说钱放在他们公司放贷。2018年1月21日张立静给我打款18万元。10、被害人刘某2的证言。陈述2016年10月至2017年12月20日张立静分十次拿款54.67万元，她说放银行利息高或放企业吃高利，给我看过她记者证，说她妹妹姑婆是董事长，1万元一年给1300元利息，三万元是1.989利息。张立静主动找我借款，没说自己用说是公用。11、被害人王某2的陈述。陈述年初张立静说公家进材料急用钱借12万元，没有借条和利息没有还款。2018年4月张立静说是记者，与光大银行有关系，存银行利息高，4月10日借张立静3万元，利息1分，4月28日借30万元，当场给3000元利息，她说是公家花，我又借40000元给她，出借条。她说银行将钱投到珠宝店没收回来。张立静没说自己用钱。12、被害人王某3陈述。陈述张立静是我姐的儿媳妇，2017年1月13日至2018年1月1日以有关系在银行存款利息高为由借款44.5万元。13、被害人蒋某1的陈述。陈述张立静是我舅爷的儿媳妇，以有记者证、妹妹是陆某1公司会计存银行利息高名义借款15万元并出欠据，利息1.499，借钱时没说自己用。14、被害人尚某的陈述。陈述张立静以放公司吃高利为由让我拿钱，一次借12万，利息1.49845，之后又借11万。2018年5月我让张立静办信用卡，她说打流水2万元，没有出欠条，张立静拿钱时没说自己用。15、被害人刘某3陈述。陈述张立静是丈夫的外甥女，2018年3月初她说别人找她包地，银行卡在她手里但是死期的，让我抬钱，我借给她21万，二分利，她出欠据。16、被害人顾某的陈述。陈述张立静与我媳妇是朋友，她说钱放在她妹妹姑婆的公司比存款利息高，两次借18万，没说自己用说是公司用。17、被害人迟某的陈述。陈述张立静是丈夫徐庆峰的表姐，张立静说是她妹妹在陆某1公司上班通过关系存银行利息高，2017年借10万元，借据上有陆某1公司章，之后给12990元利息，后来打回8万我把欠条撕了，之后又借10万，没出欠条。18、被害人徐某1的陈述。陈述张立静是我媳妇的侄女，她说她妹妹姑婆开公司与银行有关系，存钱利息高，她帮我存上，借10万元出的欠条上有陆某1公司公章。19、被害人张某1的陈述。陈述张立静说她银行有关系存款利息高，两次借65000.00元出欠据。20、被害人徐某2陈述。陈述我开出租车拉张立静打钱，她说她是银行员工，放她那利息高，我借她54700.00元出欠条。她说卡下来了什么都有，没说给多少利息就说比银行高，拿钱时没说自己用。21、被害人宋某1的陈述。陈述张立静是我表姐，2018年3月8日她说公司倒流水急用4万元，我打款没还。22、被害人曲某1的陈述。陈述2014年5月2日张立静说在银行上班存款一年1300元，我给她拿2万，12月3日又借2万，利息一分五，她出的欠条，给了11200.00元利息。23、被害人宋某2的陈述。陈述张立静是我表姐，2018年3月29日她说公司倒流水用钱，我汇款39000元，没有利息。24、证人王某4的证言。证实2018年12月4日报警，张立静说她妹妹着急用钱先借5万一个月还，没说利息出的欠条。25、证人李某1的证言。证实多次在张立静处借款，尚欠41000元未还。26、证人张某2的证言。证实系张立静妹妹，2006年至2016年在陆某1公司负责出纳，没有给张立静公司公章，张立静在我这借款十多万元未还。27、证人张某3的证言。证实张立静系其姐姐，自2015年张立静在自己处借款四五十万元未还。28、证人计某的证言。证实大连盛虎电子有限公司给商家做广告，成立记者工作站，起名中国企业报，自愿加入给提成，交1000元公司发的记者证，办证后一个多月就黄了。张立静2018年5月至8月介绍赵某1办黑卡，在这我借款15000元出的欠条。29、证人岳某的证言。证实是大庆市陆某1运输有限公司法人，2017年4月14日购买该公司，公司买来后我换了公章。30、证人李某2的证言。证实2015年与张立静分开，2018年7月正式离婚，没有存款，父母治病和孩子上学也没花她钱。不知道她有什么收入。31、证人李某3的证言。证实系张立静女儿，不知道张立静抬款的事。32、证人于某的证言。证实系陆某1集团出纳，公章没有外借过，不认识张立静。33、被告人张立静的供述与辩解。供述从2014年下半年至2018年3月借款给亲属朋友倒钱，2015年7月开始以银行利息高为由借款给朋友用，没有抬高利息，有一些自己用了，一些借给别人，现在还不上了。借刘某1，刘喜，徐某3江，张奎昌，孙龙，张志国，曲洪恩，曲海霞，曲福东的钱，借据是我本人出的，每年算完利息后再出欠据，原来的撕掉，利率是按我喜欢的数字写，借给我钱的人不知道我把钱借出去了。我有一个中国企业报社发的新闻工作证，我又带一个在工商银行上班的朋友回老家老房身屯，他们就相信了。我2015年7月在报社分部业务部上班，是给农产品企业做广告拉客户，2017年2月报社撤了，新闻工作证作废了。我将钱借给陈某4万元、泰来砖厂王厂长6.5万元、王国福50万元、曲某2华70万元、蒋金龙120万元、刘某5国6万元、张利东5.7万元、李某14.3万元、徐得昌1万元，有利息也都是按我给别人的利息要的，没加利息。借给同学朋友的三千、五千的有20万元没有利息；借给赵某22.5万、陈志辉3万、蒋宝龙12万、李晓新3.4万没有利息。从2017年元旦开始交黑卡代理费至今交了111.7万元，黑卡代理费交给赵某2，缴纳代理费就获得代理权，黑卡是北京皇家集团推出的跟信用卡差不多的卡，不可以透支可通过APP提现和消费，黑卡提现必须用我专门的刷卡机提现，我和计某、赵某2、陆某2合伙办的菏泽和黑龙江代理，可以为别人办卡，办一张黑卡，总部给我代理费，具体数额没定，每人限办三张。2017年以后无力偿款，借给朋友的289000元没有利息我认赔，期间家里日常花销80万左右，打借款利息100多万，我做生意赔了五、六十万，还有一、二百万对不上，我在大庆打工，每月3000多元生活费。大庆市陆某1运输公司空白票据是我捡的，我用它给徐某1出欠据和运输公司没有关系，向徐某1借款时没说公司的事，我没有空白票据就把这个带公章的用了。我借钱时说是放在银行利息高点，没告诉农户是借给别人或自己用。经质证，被告人张立静对计某的证言有异议，我帮他还6100元信用卡，办公室是刘喜军的，我只是租房。对李某2的证言有异议，他父母有病时我花了五、六万元，他不知道，5万元钱给孩子我没拿到。对被害人陈述有异议，邓某是抬款形式拿的钱有借有还；还刘某131万元；借王某3的20万是他给我送过去的，其余20万元是我说大庆有人借款；刘某3的陈述属实，借他的钱还曲某1，他的借款没到期没有还；顾某的钱是唠嗑时说的，他陈述不属实。迟某、张某1的钱是她们主动给我的；徐某1是正常抬款，钱是他送我家去的，我没说我是银行职工；曲某1的借款不是以银行利息高名义拿的钱；借宋某1的钱是我说着急用钱；宋某2是他母亲给他打电话，说是把钱放我这挣点利息；对自己的供述有异议，供述不属实。对录音资料有异议，但借钱属实。其辩护人质证意见：对计某证言有异议同被告人相同，被告人张立静供述18笔借款事实存在，但以何种方式借款张立静血压高供述时记不清了，供述几次前后矛盾，张立静诈骗故意不存在。被告人张立静及其辩护人向法庭出示证据如下：1、曲某2华合同书、张立静银行卡流水。证实张立静在银行给曲某2华两次转款7万元和10万元，张立静银行卡流水证实其以万元为单位资金流100多万元。该组证据证实否定侦查机关出具张立静银行账户无大额交易信息。2、蒋金龙银行收款凭证。证实张立静前夫李某22015年3月31日给蒋金龙汇款3万元，及张立静给蒋金龙16万元本金及利息的事实。3、李某4欠据等。证实张立静代为办理公民之间的借贷行为。4、蒋某2龙欠据、抵押。证实2013年蒋某2龙夫妇借款5万元，张立静担保从张立英处借款2万元，刘某4处借款3万元的事实。5、张立东欠据。证实张立东向韩娣借款3万元，张立静给担保。6、刘立国欠据、林喜军用房屋抵押借款。上述欠据证实7年来张立静从事帮他人借贷行为，主观没有非法占有的故意，客观上大部分是主动让张立静向外抬款，借贷双方是真实意思表示，没有虚构事实。被害人大部分都有不同程度的利息回报。公诉人质证意见，上述证据与本案无关联性，不予认可。本院认为，被告人张立静以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张立静犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人及其辩护人关于张立静不构成犯罪的辩护意见，经查，根据本案书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述证实，张立静虚构借款理由及借款用途，多次骗取多名被害人财物并无力偿还，张立静陈述的钱款去向无证据证实，该辩解不成立，本院不予认定。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张立静犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月27日起至2033年5月26日止）二、责令被告人张立静返还被害人刘某1人民币一百六十二万元；返还被害人王某1人民币一百零八万六千元；返还被害人邓某人民币七十一万元；返还被害人孙某人民币六十八万九千元；返还被害人刘某2人民币五十四万六千七百元；返还被害人王某2人民币四十九万元；返还被害人王某3人民币四十六万五千元；返还被害人蒋某1人民币二十七万元；返还被害人尚某人民币二十六万元；返还被害人刘某3人民币二十一万元，返还被害人顾某人民币十八万元；返还被害人迟某人民币十二万元；返还被害人徐某1人民币十万元；返还被害人张某1人民币六万五千元；返还被害人徐某2人民币五万四千七百元；返还被害人曲某1人民币四万元；返还被害人宋某1人民币四万元；返还被害人宋某2人民币三万九千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。                          审判长                            汤  锐                                审  判  员                            宋文娟                                人民陪审员                            殷丽娟                                                                                                                                                                                                      二〇一九年九月二十五日                                                                                            书记员                            韩子文      法条附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。