呼和浩特市赛罕区人民法院刑事判决书（2019）内0105刑初47号公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。被告单位包头市众鑫塑业有限公司，组织机构代码76105XXXX，单位地址包头市东河区毛凤章村，法定代表人蔚某1。诉讼代表人李文军，男，系包头市众鑫塑业有限公司员工。被告人蔚某1，男，初中文化，系包头市众鑫塑业有限公司法定代表人，户籍地址：内蒙古自治区固阳县，捕前住内蒙古自治区包头市东河区。2018年9月4日因涉嫌犯骗取贷款罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年9月25日由呼和浩特市公安局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人张敏，内蒙古罡和律师事务所律师。呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检公诉刑诉（2019）5号起诉书指控被告单位包头市众鑫塑业有限公司、被告人蔚某1犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员康某出庭支持公诉，被告单位包头市众鑫塑业有限公司诉讼代表人李文军、被告人蔚某1及其辩护人张敏到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市赛罕区人民检察院指控，2013年4月25日，被告单位包头市众鑫塑业有限公司在招商银行呼和浩特大学东街支行贷款人民币1000万元，贷款期限为一年。该笔贷款到期前，被告单位包头众鑫塑业有限公司无力偿还贷款。被告单位包头市众鑫塑业有限公司法定代表人蔚某1通过邢某帮其倒贷，邢某于2014年4月21日、4月23日先后帮助被告单位包头市众鑫塑业有限公司偿还招商银行贷款共计人民币1000万元。2014年4月23日，被告人蔚某1以当时自己实际控制的内蒙古泰格尔塑业有限公司与被告单位包头市众鑫塑业有限公司签订虚假订货合同的方式向招商银行呼和浩特大学东街支行申请受托支付贷款人民币1000万元，当日招商银行呼和浩特大学东街支行将该笔贷款转入内蒙古泰格尔塑业有限公司账户，被告人蔚某1将该笔贷款全部用于偿还债务。截至案发前，该笔贷款尚未还清。公诉机关提供了相关证据，据以认定被告单位包头市众鑫塑业有限公司、被告人蔚某1以欺骗手段取得银行贷款人民币1000万元，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位包头市众鑫塑业有限公司诉讼代表人李文军称其对起诉书指控的事实认为并不知情。被告人蔚某1对起诉书指控的犯罪事实作了供认。被告人蔚某1的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人蔚某1不构成骗取贷款罪，主观方面，被告人没有骗取贷款的故意，客观方面，蔚某1没有采取过欺骗手段。2、包头市众鑫塑业有限公司获得贷款并非是银行基于错误的认识。3、被告人蔚某1系自首，无前科，系初犯、偶犯，且行为社会危害性低。辩护人当庭提交证人贾某证言、招商银行提款申请书、借款合同、内蒙古大学法学院司法鉴定所笔迹鉴定，用以证明银行并非出于错误认识发放贷款；到案经过，用以证明被告人蔚某1构成自首。经审理查明：2013年4月25日，被告单位包头市众鑫塑业有限公司在招商银行呼和浩特大学东街支行贷款人民币1000万元，贷款期限为一年。该笔贷款到期前，被告单位包头众鑫塑业有限公司无力偿还贷款。被告单位包头市众鑫塑业有限公司法定代表人蔚某1通过邢某帮其倒贷，邢某于2014年4月21日、4月23日先后帮助被告单位包头市众鑫塑业有限公司偿还招商银行贷款共计人民币1000万元。2014年4月23日，被告人蔚某1以当时自己实际控制的内蒙古泰格尔塑业有限公司与被告单位包头市众鑫塑业有限公司签订虚假订货合同的方式向招商银行呼和浩特大学东街支行申请受托支付贷款人民币1000万元，当日招商银行呼和浩特大学东街支行将该笔贷款转入内蒙古泰格尔塑业有限公司账户，被告人蔚某1将该笔贷款全部用于偿还债务。截至案发前，该笔贷款尚未还清。另查明，2018年9月4日被告人蔚某1经侦查人员电话通知主动到公安机关接受调查。上述事实有下列证据证明：1、案件移送函。证明包头市众鑫塑业有限公司涉嫌骗取贷款案涉及刑事犯罪情形由赛罕区人民法院移送到公安机关立案侦查。2、立破案工作说明及到案经过。证明本案的立破案情况及2018年9月4日被告人蔚某1经侦查人员电话通知主动到公安机关接受调查的情况；3、企业工商资料。证明包头市众鑫塑业有限公司、包头市顺鑫塑业有限公司、内蒙古泰格尔塑业有限公司的企业登记情况；4、企业法人营业执照及组织机构代码证。证明包头市众鑫塑业有限公司的法定代表人系被告人蔚某1，组织机构代码是76105XXXX；5、众鑫公司企业信用报告。证明包头市众鑫塑业有限公司的申请第二笔1000万贷款时未结清信贷共计9180万元，对外担保2500万元；6、锐诚公司企业信用报告。证明包头市锐诚钢管有限公司在对包头众鑫塑业有限公司申请第二笔1000万元贷款做担保时未结清信贷共计9500万元，对外担保1000万元；7、招商银行呼和浩特大学东街支行营业执照。证明招商银行呼和浩特大学东街支行的营业地址位于呼和浩特市××区金厦综合楼；8、授信协议。证明2013年4月24日，招商银行呼和浩特大学东街支行向包头市众鑫塑业有限公司提供1000万元的授信额度，授信期间为2013年4月24日至2014年4月23日，包头市锐诚钢管有限公司、蔚某1、高二河承担连带保证责任；9、借款合同及订货合同书。证明2013年4月25日，包头市众鑫塑业有限公司以受托支付方式向招商银行呼和浩特大学东街支行贷款人民币1000万元，到期日为2014年4月24日；10、最高额不可撤销担保书。证明2013年4月24日，包头市锐诚钢管有限公司、蔚某1、高二河向招商银行呼和浩特大学东街支行做最高额保证的情况；11、借款合同及借据。证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司向招商银行呼和浩特大学东街支行贷款人民币1000万元，并于当日放款；12、订货合同书。证明2014年4月2日，包头市众鑫塑业有限公司与内蒙古泰格尔塑业有限公司签订虚假订货合同书一份；13、众鑫公司第二次提款申请书及相关审批表。证明众鑫塑业有限公司第二次向银行申请贷款1000万元，期限6个月，招商银行于2014年4月23日审批通过；14、贷款资金走向图及银行业务往来凭证。证明邢某于2014年4月21日、4月23日分别转入包头众鑫塑业公司950万元、50万元用于归还包头众鑫塑业公司向招商银行1000万元的贷款，2014年4月23日包头市众鑫塑业有限公司接到招商银行放款1000万元，直接转入受托账户泰格尔塑业有限公司，随后由受托账户转出倒贷款转入呼市恒利达煤炭公司，由呼市恒利达煤炭公司转到托县成青商贸有限公司，后由卢某转给邢某800万元；15、众鑫账户查询结果。证明邢某于2014年4月21日转入包头众鑫塑业公司950万元，4月23日转入50万元用于归还包头众鑫塑业公司向招商银行1000万元的贷款，2014年4月23日，招商银行又向众鑫塑业公司放贷1000万；16、呼和浩特市赛罕区人民法院（2014)赛民初字第04706号民事裁定书。证明2017年9月20日，呼和浩特市赛罕区人民法院裁定驳回原告招商银行银行股份有限公司呼和浩特大学东街支行的起诉；17、包头市众鑫塑业有限公司还款账户明细。证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司向招商银行呼和浩特市大学东街支行贷款1000万元尚未还清；18、违法情况查询。证明被告人蔚某12018年6月21日，因拖欠工人工资，被包头东河公安局取保候审；19、人员基本信息。证明被告人蔚某1的基本身份信息；20、证人刘某证言。证明2013年春天至2015年5月份，泰格尔公司被包头顺鑫塑料有限公司收购期间实际控制人是蔚某1；21、证人赵某证言。证明2013年到2015年，蔚某1实际管理控制泰格尔公司的事实；22、证人杜某证言。证明在包头市众鑫塑业有限公司向招商银行贷款期间，锐诚钢管明确表示不再继续从招商银行贷款了，也不再给众鑫塑业公司担保，并要求李继清、刘志刚他们不要再给众鑫塑业发放贷款，但李继清、刘志刚仍在锐诚钢管公司不知情的情况下给众鑫塑业公司放款1000万的事实经过；23、证人邢某证言。证明包头市众鑫塑业有限公司在招商银行大学东路支行1000万元贷款到期前，蔚某1联系邢某帮助倒贷的事实经过；24、证人蔚某2证言。证明2013年春节后蔚某1资金周转困难，经营情况下滑，第二次申请贷款时李继清、刘志刚明知包头市众鑫塑业有限公司实际情况，仍发放1000万元贷款，蔚某1在招商银行大学东路支行1000万元贷款到期是邢某帮助倒贷，包头市众鑫塑业有限公司和内蒙古泰格尔塑业有限公司的订货合同是蔚某1让蔚某2给刘志刚的；25、证人卢某、李某证言。证明2014年4月23日，包头市众鑫塑业有限公司受托支付给内蒙古泰格尔塑业有限公司的1000万元贷款的流向情况；26、证言刘志刚、李继清证言。证明李继清、刘志刚明知包头市众鑫塑业有限公司在第二次申请贷款时存在生产规模下降、明显还款能力不足的现象，其二人在此种情况下仍未严格进行贷款审查，违反国家规定放贷人民币1000万元的事实；27、被告人蔚某1陈述。证明被告人蔚某1在明知自己公司已经没有还款能力的情况下，由邢某为其倒贷，其伪造虚假的订货合同，骗取招商银行贷款的事实经过。以上证据经当庭举证、质证，被告单位包头市众鑫塑业有限公司诉讼代表人李文军、被告人蔚某1均无异议，被告人蔚某1的辩护人公诉机关所举所有证据的证明目的提出异议。公诉机关对辩护人提交的证据真实性予以认可，对证明的问题提出异议，对公诉机关的质证意见予以采纳，本院认为上述证据来源合法、客观、相互印证，予以采信。本院认为，被告单位包头市众鑫塑业有限公司以欺骗手段取得银行贷款共计人民币1000万元，导致银行不能按期收回贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪，被告人蔚某1作为单位的主管人员应当判处刑罚，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人蔚某1经公安机关电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚，对辩护人提出的该项辩护意见已于采纳。对于蔚某1的辩护人提出的蔚某1不构成骗取贷款罪，无事实和法律依据，且与查证事实不符，故本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位包头市众鑫塑业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。（罚金于判决生效后五日之内缴纳。）二、被告人蔚某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2021年3月3日止，罚金于判决生效后五日之内缴纳。）三、责令被告单位包头市众鑫塑业有限公司于判决生效之日起30日内退赔招商银行呼和浩特大学东街支行贷款本金人民币1000万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 张文奇人民陪审员 广 清人民陪审员 刘玉英 二○一九年九月三日书 记 员 郝梦琪