安徽省来安县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1122刑初115号 公诉机关安徽省来安县人民检察院。 被告人王鑫，男，1988年8月15日出生于江苏省无锡市宜兴市，汉族，中专文化，无业，住江苏省无锡市宜兴市。被告人王鑫因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月8日被来安县公安局拘留，2018年12月12日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于来安县看守所。 辩护人刘凤祥，安徽永阳律师事务所律师。 来安县人民检察院以来检公诉刑诉［2019］107号起诉书指控被告人王鑫犯诈骗罪，于2019年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月30日公开开庭审理了本案。来安县人民检察院指派检察员刘文出庭支持公诉，被告人王鑫及其辩护人刘凤祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年4月至9月期间，被告人王鑫以能够帮助他人贷款、办理大额信用卡、信用卡提升信用额度、网店提佣金等为由要求被害人先以虚假消费的方式提高信用额度，后将虚假消费款再返还给被害人的方法，骗取被害人的信任，让被害人将信用卡中资金通过微信转至事先和王鑫约定好的“娄底市娄星区百汇丰五金店”等所谓的商铺账户，从而骗取他人钱财952652元。公诉机关向本院提供了被告人王鑫的供述、被害人陈述、证人证言、户籍证明、抓获情况说明、破案经过等证据予以证明，提请本院依法判处。 被告人王鑫及其辩护人辩称：对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，其中：1、第1起事实中王鑫认可骗取林某、李某17.6万元。2、第3起事实中，王鑫归还了张某118000元。3、第4起事实中，有3万元是王鑫找龚某的借款，其余款项为王鑫诈骗款。4、第5起事实中，指控的诈骗数额均为王鑫向吴某1的借款。5、第6起事实中，王鑫归还了吕某4万元，应从诈骗数额中扣除。6、第7起事实中，指控的诈骗数额为王鑫给张某2贷款的手续费。7、第8起事实中，指控的诈骗数额是王鑫向向彩虹的借款。 经审理查明：2018年4月至9月期间，被告人王鑫以能够帮助他人贷款、办理大额信用卡、信用卡提升信用额度、网店提佣金等为由，要求被害人向其指定的网店进行虚假消费，后将虚假消费款再返还给被害人的方法，骗取被害人的信任，将被害人的资金通过微信转至事先和王鑫约定好的“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”等所谓的网店，进行虚假消费，从而骗取他人钱财920552元。具体事实如下： 1、2018年8月15日至9月6日期间，被告人王鑫以帮助被害人林某办理贷款，需要先以虚假消费的方式提高信用额度为由，多次刷被害人林某、李某的银行卡，通过支付宝将钱款转至“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”等支付宝账户进行虚假消费，骗取被害人林某、李某203222元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实其以能够帮助他人贷款、提高信用额度为由通过用被害人银行卡刷单的方式，将被害人信用卡中资金通过支付宝转至“娄底市娄星区百汇丰五金店”等所谓的商铺账户进行虚假消费，商铺收取一定的好处，后将虚假消费的款项再返还给被害人。但这些所谓的商铺收到款项后，其并未将款项返还被害人，而是转至其本人账户。 2018年8月15日至9月6日期间，其多次刷林某、李某的银行卡，通过支付宝将钱款转至“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”等支付宝账户进行虚假消费，总计骗取二人203222元。 （2）、被害人林某陈述，证实王鑫称能帮助其贷款，要求先以虚假消费的方式提高信用额度，后将虚假消费款再返还。2018年8月15日至9月6日期间，王鑫多次刷其与李某的银行卡，通过支付宝转款到“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”等支付宝账户进行虚假消费，共计218500元，王鑫未将该款返还。 （3）、被害人李某陈述，证实王鑫称能帮助他人贷款，要求先以虚假消费的方式提高信用额度，后将虚假消费款再返还。2018年8月18日至28日，王鑫多次通过其微信、支付宝转款虚假消费，经核对被骗金额85398元。 （4）、公安机关提取的支付宝交易清单，证实：2018年8月26日、29日、9月6日林某支付宝转出21000元、42092元、54732元至“娄底市娄星区百汇丰五金店”、王鑫支付宝账户计117824元。2018年8月18日-9月7日“娄底市娄星区百汇丰五金店”等转给陈勇账户103660元，2018年8月18日-9月6日陈勇账户转给王鑫账户114508元。 （5）、李某提供的银行交易清单，证实2018年8月18日、20日、28日通过李某微信转出22000元、19998元、39000元，计80998元至百汇丰五金等，通过李某支付宝贷款4400元，计85398元。 2、2018年9月3日、9月7日，被告人王鑫以帮助被害人孙某办理贷款，需要先以虚假消费的方式提高信用额度为由，让被害人孙某刷其提供的二维码通过微信将钱款转至“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人孙某65000元。后被告人王鑫得知被害人孙某要报警，遂返还15000元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年9月3日、9月7日，王鑫刷被害人孙某银行卡通过微信转至“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户虚假消费，骗取被害人孙某60000元。后因被害人孙某要报警，其返还15000元，得款45000元，转到支付宝账户15×××75。一部分用于还账，其余的被消费了。其没有能力还贷款。 （2）、被害人孙某陈述，证实王鑫以帮助他人贷款为由要求先以虚假消费的方式提高信用额度，后将虚假消费款再返还。2018年9月3日、9月7日，孙某刷王鑫提供的二维码将钱款转至“大足区富华手机店”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户。后孙某发现是湖北省点赞科技有限公司的虚假消费65000元，其要报警，王鑫遂返还15000元。 （3）、银行交易清单、公安机关提取的支付宝交易清单，证实2018年9月3日、7日孙某银行卡支付宝转出50000元、15000元计65000元至湖北省点赞科技有限公司。2018年9月6日、7日陈勇账户转给王鑫账户34775元。 3、2018年8月22日，被告人王鑫以帮助被害人张某1办理贷款，需要先以虚假消费的方式提高信用额度为由，让被害人张某1刷其提供的二维码通过微信将钱款转至“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人张某140000元。后被告人王鑫得知被害人张某1要报警，遂返还13600元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年8月22日，其刷被害人张某1银行卡通过微信转款到“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人张某1人民币40000元。后被害人张某1要报警，王鑫返还13600元，得款24600元，转到支付宝账户15×××75。 （2）、被害人张某1的陈述，证实王鑫以帮助他人贷款为由要求先以虚假消费的方式提高信用额度，后将虚假消费款再返还。2018年8月22日，张某1刷王鑫提供的二维码转款到“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户虚假消费40000元。后因张某1要报警，王鑫返还13600元。 （3）、银行交易清单、公安机关提取的支付宝交易清单，证实2018年8月22日张某1银行卡转出40000元至“娄底市娄星区百汇丰五金店”。2018年8月22日、27日“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户共计转给陈勇账户40000元。2018年8月22日、27日陈勇账户共计转给王鑫账户38415元。 4、2018年10月30日至11月6日期间，被告人王鑫以办理大额信用卡需要将款转出后返还为由，多次偷偷操作龚某手机从网上贷款49056元，转至自己的账户。龚某发现后，被告人王鑫归还3500元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年11月2日、3日、5日王鑫操作龚某手机贷款3800元、10256元、5000元通过支付宝转到其招商银行6214835496135417卡。11月1日，王鑫操作龚某手机贷款30000元，转至其父王某的账户，此款是其向龚某的借款。这些钱都用于还债了，后其陆续还给龚某3500元。 （2）、被害人龚某的陈述、辨认笔录，证实2018年10月30日至11月6日期间，王鑫以办理大额信用卡需要将款转出然后返还回来予以认证，王鑫操作龚某手机转出5000元，当天又返还回来，骗取龚某的信任。后又多次操作龚某手机偷偷贷款50000元，转至自己的账户，被龚某发现后在再三催促、讨要之下，王鑫返回3500元。其辨认出王鑫。 （3）、证人黄某的证言、辨认笔录，证实2018年10月30日至11月6日期间，王鑫以办理大额信用卡需要将款转出然后返还回来予以认证，王鑫操作其妻子龚某手机转出5000元，当天又返还回来，骗取龚某的信任。后多次操作龚某手机偷偷贷款70000多元，转至自己的账户，被发现后在再三催促、讨要之下，返回3500元。其辨认出王鑫。 （4）、银行交易清单、公安机关提取的交易清单，证实2018年11月1日，龚某银行账户贷款30000元，并转至北京百付宝科技有限公司等账户；11月2日、3日、5日龚某银行账户贷款3800元、10256元、5000元通过支付宝转到王鑫招商银行6214835496135417卡。计49056元。 5、2018年4月27日至6月7日，被告人王鑫以做信用卡提升信用额度有返点，需要先以虚假消费的方式提高信用额度为由，让被害人吴某1刷其提供的二维码通过微信将钱款转至到“百度网讯科技有限公司”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人吴某1371792元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年4月27日至6月7日，以能帮被害人吴某1的儿子找到工作为由，取得吴某1的信任，王鑫让被害人吴某1刷其提供的付款二维码，转款到其联系好的第三方平台，再通过第三方平台转到其支付宝。2018年4月27日、5月8日、9日、10日、12日、26日、27日、31日、6月7日通过吴某1微信转出28797元、10000元、50000元、50000元、45000元50000元、79998元、24999元、32998元，计371974元。这些钱都是吴某1同意转出的，其与吴某1之间是借贷关系，这些钱其都用于还债了，2018年7月还了20000多元。其没有能力帮吴某1儿子找到工作。 （2）、被害人吴某1的陈述、辨认笔录，证实2018年5月，经朋友介绍认识王鑫，王鑫称他是做信用卡提升信用额度的，其可以有百分之五的返点，并帮吴某1儿子在中原银行上班。吴某1就相信了，王鑫让吴某1提供银行卡卡号、密码、身份证号码、验证码，后王鑫称信用卡提升信用额度，需要刷流水并很快返还，吴某1刷王鑫提供的二维码，本来银行卡内只有1000多元，但是刷了24.8万元。其发现后询问王鑫，王鑫说不是其的钱，不用担心。5月26日27日、31日、6月7日其先后和王鑫见面，王鑫承诺可以帮吴某1儿子在中原银行上班，并要吴某1的手机密码，并在手机上操作四次。银行发还款清单后其发现被骗，王鑫在其不知情的情况下申请24万元佣金，其一共被骗421792元。其辨认出王鑫。 （3）、公安机关提取的交易清单，证实2018年4月27日、5月8日、9日10日、12日，吴某1银行账户微信支付给百度网讯科技有限公司账户28797元、10000元、50000元、50000元、45000元计183797元。2018年5月26日、27日、31日、6月7日吴某1银行账户支付宝支付给百度网讯科技有限公司、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户50000元、79998元、24999元、32998元，计187995元。总计371792元。2018年4月27日至6月7日陈勇账户转到王鑫账户，计478824元。 （4）、书信一份，证实王鑫让他人从看守所带给其家人的书信，因其害怕被判刑过重，要求其家人找吴某1，说服吴某1承认这笔钱是借款。 6、2018年5月份，被告人王鑫以做信用卡提升信用额度有返点，需要境外消费提升信用额度为由，让被害人吕某刷其提供的二维码通过微信将钱款转至“百度网讯科技有限公司”、“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人吕某121532元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年4月份，王鑫通过吴某1认识吕某，并让吕某刷其提供的付款二维码刷单。2018年4月16日、17日、25日、30日、5月6日通过吕某微信转出9800元、18048元、10078元、21592元、5500元，2018年4月21日5月2日、7日通过吕某妻子张欣微信转出6800元、12616元、19998元，总计104432元。 （2）、被害人吕某的陈述，证实2018年4月，经朋友介绍认识王鑫，王鑫称他是做信用卡提升信用额度的，其可以有百分之七的返点，需要境外消费提升信用额度并承诺很快返还。王鑫提供的付款二维码让吕某刷单，2018年4月16日17日、25日、30日、5月2日、6日、7日吕某微信转出97532元，后又通过张欣微信转出35000元，总计132532元，没有返还。 （3）吕某提供的交易清单、公安机关提取的交易清单证实：吕某提供的交易清单2018年4-5月支付121532元。公安机关提取的交易清单2018年4月16日17日、25日、30日、5月6日吕某微信转出9800元、18048元、10078元、21592元、5500元，计65018元，2018年4月21日5月2日、7日通过张欣微信转出6800元、12616元，19998元，39414元，总计104432元转至百度网讯科技有限公司账户、百汇丰超市账户。2018年4月16日至5月7日通过陈勇账户转到王鑫账户103237元。 7、2018年5月28日，被告人王鑫以做信用卡提升信用额度有返点，需要境外消费提升信用额度为由，让被害人张某2刷其提供的二维码通过微信将钱款转至“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人张某25050元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年5月28日，以帮贷款名义让张某2刷王鑫提供的付款二维码，张某2转人民币5050元到王鑫支付宝账号。 （2）、被害人张某2的陈述、辨认笔录，证实：2018年5月，经朋友介绍王鑫是做信用卡提升信用额度的，见面后将信用卡、密码、身份证交给王鑫，王鑫开始用手机操作，后又称需要境外消费提升信用额度并承诺很快返还。王鑫提供的付款二维码让张某2刷单5050元、12200元，一直没有返还。其辨认出王鑫。 （3）、张某2提供的账单、公安机关提取的交易清单，证实2018年5月28日张某2微信转至百汇丰超市账户5050元，后转到陈勇账户5010元，最后转到王鑫账户4957元。 8、2018年4月期间，被告人王鑫以做信用卡提升信用额度、贷款业务，需要开通网络借款平台从中借款，获取银行佣金为由，让被害人向彩红帮忙。向彩红同意后，将信用卡、密码、身份证、手机交给王鑫操作。王鑫在向彩红不知情的情况下偷偷从网上贷款87000元，转到王鑫的账户。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）、被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年4月，其用向彩红的手机在平台贷款7000元，转到自己的账户，是其向彩虹向的借款。后王鑫用向彩虹丈夫的名义从交通银行信用卡贷款80000元，转到王鑫的账户，用于偿还其债务。 （2）、被害人向彩红的陈述、辨认笔录，证实2018年5月，王鑫是做信用卡提升信用额度和贷款业务，银行有佣金，要求其开通平台从中借款，借出去的钱不需要向彩红还。向彩红决定帮忙，见面后将信用卡、密码、身份证交给王鑫，王鑫开始用向彩红手机操作，向彩虹手机绑定的是其丈夫秦丰磊交通银行卡。6月份银行催收贷款及利息，宣传才知道王鑫操作贷款87000元，后王鑫始终不肯承认。其辨认出王鑫。 9、2018年9月11日，被告人王鑫以开网店提佣金需刷单为由，让被害人吴某2扫其提供的二维码通过支付宝将钱款转至“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户进行虚假消费，骗取被害人吴某210000元。 上述事实有以下经过庭审举证、质证的证据证实： （1）被告人王鑫的供述与辩解，证实：2018年9月11日，王鑫以开网店需支付授权为由，让吴某2刷单10000元，后该款转到王鑫支付宝账户15×××75。 （2）、被害人吴某2的陈述、辨认笔录，证实2018年4月帮王鑫代驾几次认识，相互借过钱。9月11日王鑫在一平台上开网店，平台有佣金，让吴某2刷单10000元，并承诺12日即返还。吴某2不会操作，王鑫要求吴某2将身份证号码银行卡号报给他，后吴某2按照王鑫要求扫王鑫提供二维码将10000元转至百汇丰五金，后王鑫始终没有将该款返还。其辨认出王鑫。 （3）、吴某2提供的账单、公安机关提取的交易清单，证实：2018年9月11日吴某2转至“娄底市娄星区百汇丰五金店”账户10000元。 公诉机关还提供了以下综合证据，经庭审举证、质证，本院予以认定： （1）、证人柯某的证言，证实其知道其儿子王鑫在外面骗钱，2018年以来王鑫通过支付宝转给其有40000多元。 （2）破案经过、抓获经过，证实被告人王鑫涉嫌诈骗罪一案，由被害人林某于2018年9月9日报案，来安县公安局经审查于2018年9月11日立案侦查，11月7日被告人王鑫在明光市被抓获归案。 （3）、被告人王鑫的户籍信息，证实王鑫，男，1988年8月15日生，身份证号码3202821988××××××××，汉族，中专文化，住址江苏省宜兴市犁尖圩43号，已达完全刑事责任年龄。 本案中，1、被告人王鑫及其辩护人认为第1起犯罪事实数额有差错。经查，公诉机关提供了被告人的供述、被害人的陈述及相应的支付宝交易记录能够证实起诉书指控的事实，对被告人及辩护人的此节辩护意见本院不予支持。 2、被告人王鑫及其辩护人认为第3起事实中被告人返还了被害人张某118000元。经查，被害人张某1陈述了被告人王鑫因害怕其报警而返还13600元的事实，并非被告人王鑫称的18000元，且没有证据能够证实王鑫所说的情况。对被告人及辩护人的此节辩护意见本院不予支持。 3、被告人王鑫及其辩护人认为第4、5、8起事实中的数额为借款或部分数额为借款。经查，公诉机关提供了相应的被害人陈述、证人证言及相应的支付宝、银行交易记录，能够相互印证，证实起诉书指控的事实。对被告人及其辩护人提出的借款的辩解，本院不予支持。 4、被告人王鑫及其辩护人认为第6起事实中被告人王鑫返还了被害人吕某4万元。经查，公诉机关提供了被害人陈述、微信交易记录，能够证实公诉机关指控的事实，但无证据证实被告人王鑫归还了被害人吕某4万元，对其此节意见本院不予支持。 5、对被告人王鑫在案发前已经归还部分被害人的相应钱款32100元，应从其犯罪数额中予以扣除。对公诉机关指控的超出部分本院不予认定。故被告人王鑫的诈骗数额应为920552元。 本院认为：被告人王鑫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物共计人民币920552元，数额特别巨大，构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后被告人王鑫虽如实供述了部分犯罪事实，但其对大部分犯罪事实均不认可，不能认定为坦白，对其辩护人的此节辩护意见本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，本院判决如下： 一、被告人王鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2029年5月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、对于被告人王鑫违法所得予以追缴，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 魁 审 判 员  王 红 人民陪审员  陈安全 二〇一九年九月二十六日 法官助理郭娟娟 代理书记员  刘 艺 附：《中华人民共和国刑法》法条 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。