湖南省长沙市开福区人民法院民 事 判 决 书（2019）湘0105民初9750号原告：蔡建裕，男，汉族，1973年4月9日出生，住广东省汕头市龙湖区。委托诉讼代理人：李玉香，广东金创律师事务所律师。被告：湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司，住所地湖南省长沙市开福区芙蓉北路159号1417房。法定代表人：冯子勇。委托诉讼代理人：刘星星，湖南旷怀律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘中瑞，湖南旷怀律师事务所律师。被告：湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司文化艺术品交易分公司，住所地湖南省长沙市开福区望麓园街道芙蓉中路一段478号运达国际广场1501房。负责人：刘智益。委托诉讼代理人：刘星星，湖南旷怀律师事务所律师。委托诉讼代理人：冷民强，湖南旷怀律师事务所律师。原告蔡建裕与被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司（以下简称“久丰公司”）、被告湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司文化艺术品交易分公司（以下简称“久丰文化艺术品交易分公司”）合同纠纷一案，本院于2019年9月10日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告蔡建裕的委托诉讼代理人李玉香与被告久丰公司、久丰文化艺术品交易分公司共同的委托诉讼代理人刘星星到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告蔡建裕向本院提出诉讼请求：1、确认原告在被告久丰文化艺术品交易分公司平台开户（交易账号：99×××42）及全部交易无效；2、被告久丰文化艺术品交易分公司返还原告148664.81元及利息（以148664.81元为基数，从2017年4月17日起按银行同期贷款利率6%的标准计算至付清之日止）；3、被告久丰公司承担连带返还责任；4、两被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2016年下半年，原告在被告工作人员的诱导下，开设交易账号99×××42进行投资，开户时被告工作人员并未向原告提供任何合同，亦未让原告签署开户申请表、开户协议书、风险揭示书等相关文件，仅仅是让原告通过网络发送身份证和银行卡照片，开户的所有操作均由工作人员完成。后又通过其提供的网站链接开通平安交易宝账户，并向账户注入资金，随后原告通过被告工作人员介绍的老师推荐，在久丰国际文化艺术品交易中心平台购买中国梦-民族振兴等邮币卡票。至2017年6月13日以后，被告久丰文化艺术品交易分公司在网上公告停盘整改，所有邮票均不能交易，至今未再复盘，原告才知上当受骗。原告于2016年11月至2017年2月，入金724000元，共出金232120.19元，加上案外人退款343215元，尚欠148664.81元没有退还。被告久丰文化艺术品交易分公司开展的交易名为现货交易实为期货交易，并且从案外人的退款可以看出，本案交易行为所涉及交易资金并未入市交易，已涉嫌诈骗，结合本案的交易特征，被告久丰文化艺术品交易分公司从事的交易系以现货为名开展的非法期货业务，已违反法律法规的强制性规定，应当认定为无效交易。被告久丰文化艺术品交易分公司并无邮币卡经营资质，已经涉嫌非法经营，应当将投资款退还原告，被告久丰公司应对分公司的行为承担连带责任。现原告为维护自身合法权益，特向法院起诉。被告久丰公司、久丰文化艺术品交易分公司辩称，一、对原告起诉事宜已经签订了协议，各方权利义务关系已经终结，原告收到了协议约定的全部补偿款，协议是双方真实意思表示，没有无效情形，原告应遵守诚信原则，如约履行协议。二、原告应举证证明交易无效，两被告未收取原告的亏损资金，不应承担原告亏损及利息的返还责任。三、原告无证据证明是被告工作人员代为开户或建议开户，其将身份证、银行卡交给别人应自行承担相应后果。当事人围绕诉讼请求向本院提交了证据材料，本院组织双方进行了证据交换和质证，对双方无异议的证据本院予以确认并在卷佐证。经庭审审查，结合当事人陈述，本院认定事实如下：久丰公司于2010年4月19日登记设立，现经营范围为影视产权、文化产权、知识产权的鉴定、评估、交易服务；矿产品、农产品、磁卡、智能卡、邮票、文化艺术收藏品的销售；文化艺术收藏品的销售；金属及金属矿、化工产品、工艺品的批发；电子交易平台的服务与管理；仓储管理服务；物流代理服务；物流咨询服务；自营和代理各类商品及技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外；第二类增值电信业务中的信息服务业务（不含固定网电话信息服务和互联网信息服务）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。久丰文化艺术品交易分公司于2016年4月14日登记设立，经营范围为字画、雕塑、珠宝、集邮票品等文化艺术收藏品的实物与网上交易；仓储代理服务；第二类增值电信业务中的信息服务业务（不含固定网电话信息服务和互联网信息服务）；工艺品零售；矿产品、农产品的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准后方可开展经营活动）。久丰公司、久丰文化艺术品交易分公司投资建设“久丰国际文交中心”平台，开展图说我们的价值、***同志诞生、北京民居、西藏民居、湖南民居、中国鸟等邮票或邮币卡类艺术品交易。该平台采取会员制。2016年下半年，原告成为“久丰国际文交中心”的会员，账号为99×××42，并开通平安易宝账户，交易时将资金转入该账户，通过该账户在交易平台进行入金等交易。原告在平台上交易的商品为中国梦等邮票类艺术品。交易的商品价格由平台通过交易系统实时报出，时时在波动。投资者根据交易平台客户端的价格下订单，选择时间买入或卖出。如果“行情”判断准确，投资者存在获利机会；否则就会亏损。交易品种名称、数量、价格、报表等由平台提供。原告通过平台操作交易，入金724000元，共出金232120.19元。交易期间，原告未进行实物交割。2017年2月13日，原告蔡建裕（乙方）与武汉环亚圣复贸易有限公司（甲方）签订一份《和解协议》，该协议载明有：“自2017年2月，乙方自愿在久丰国际文化艺术品交易中心9990号加盟单位（甲方）开户操作，交易账号：99×××42，乙方在投资操作过程中产生了部分亏损，该投资操作系乙方独立自主完成，所产生的亏损也属于正常的商业投资风险范围，乙方充分理解并自愿接受该投资风险结果；鉴于乙方经济困难，经甲乙双方友好协商，甲方在乙方亏损金额内对其进行适当补偿，补偿金额为343216元；甲乙双方自和解协议签订之日起，乙方因此次投资亏损事宜与甲方及交易中心不再有任何纠纷，乙方不再因此次投资亏损事宜对甲方及交易中心向公安机关报案或以其他方式要求补偿。”同时，原告蔡建裕还出具一份《个人承诺书》，该承诺书载明有“本人签署的《和解协议》是本人真实自愿的意思表示，本人已接受此次处理方案。……”等内容。原告称之后案外人向其退款343216元。2018年11月1日，本院向中国证券监督管理委员会湖南监管局致函，请对“湖南有色金属交易平台”和“久丰国际文交中心”的交易品种是否构成期货交易进行认定。其中“湖南有色金属交易平台”包含：湘油、白银、原油、沥青、天然气、铜、铝、镍、电解锰、铂金、锑锭、硒等有色金属，以及花奇楠丑牛勤耕、花奇楠酉鸡鸣晓、花奇楠寅虎啸月、金丝楠木龙凤呈祥、太行崖柏五福财或五福寿、澳洲檀香文殊菩萨、澳洲檀香地藏王菩萨、澳洲檀香观世音菩萨、小叶紫檀祥龙罗汉、八仙过海何仙姑等艺术或工艺品。“久丰国际文交中心”包含：图说我们的价值、***同志诞生、北京民居、西藏民居、湖南民居、中国鸟等邮票或邮币卡类艺术品。湖南省商务厅发布《关于对我省部分交易场所风险企业提示的公告》，提示有部分企业和交易场所未按政策规定依法依规开展交易场所相关业务，涉嫌违反《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）和清理整顿各类交易场所部际联席会议规定要求，存在风险隐患。久丰公司、久丰文化艺术品交易分公司在交易场所风险企业提示名单之列。2017年2月3日，中国证券监督管理委员会办公厅发布《关于商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函》，附件列明了违规交易场所名单。湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司以及文化艺术品交易中心均在该名单上，其中久丰公司涉嫌采用了集中交易、T+0等违规方式进行交易，文化艺术品交易中心涉嫌采用了集中交易、权益持有人累计超过200人、T+0等违规方式进行交易。本院认为，一、原告通过在久丰公司、久丰文化艺术品交易分公司所属“久丰国际文交中心”的账户进行交易，入金等交易经过名为蔡建裕的银行账户，故原告与平台存在合同关系。平台与会员单位之间属于另一法律关系，应另行处理。久丰文化艺术品交易分公司系久丰公司的分支机构，不具有独立的法人资格，根据公司法相关规定，其民事责任应由久丰公司承担。二、期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货交易的重要特征包括标的物为标准化合约，交易具有多向性、高杠杆、T+0，交易方式集中化等。本案所涉邮票或邮币卡类艺术品，没有杠杆机制，所有交易实行全款交易。依据《期货交易管理条例》和国发〔2011〕38号、国办发〔2012〕37号文件的有关规定，本案所涉交易行为与期货交易特征有明显差异，原告主张构成期货交易及交易无效的证据不足，本院不予支持。三、两被告通过交易平台向原告等不特定投资者提供商品信息，包括交易品种名称、代码、交易单位等，价格存在波动；交易过程中允许原告等投资者持续挂牌交易，涉嫌T+0、集中交易；两被告没有提供充分证据证明其已向原告进行实物交割或及时履行通知实物交割义务。本案交易活动明显有违《商品现货市场交易特别规定（试行）》（2013第3号）的规定，属于清理整顿对象和范围，且两被告均在湖南省商务厅发布的交易场所风险企业提示名单以及中国证券监督管理委员会办公厅发布的违规交易场所名单之中，对由此给原告造成的损失，被告应当承担相应的责任。原告作为完全民事行为能力人，应当知晓交易风险仍频繁操作，对通过平台交易导致的损失亦存在明显过错，原告亦应承担相应责任。根据原告提交的银行流水，原告在久丰公司电子交易平台上进行交易的起止时间为2016年11月至2017年2月，入金724000元，共出金232120.19元。关于原告损失的承担，原告于2017年2月13日签署了一份《和解协议》和《个人承诺书》，约定由武汉环亚圣复贸易有限公司补偿原告343216元后，原告不得再就其损失向被告要求赔偿，被告对此予以认可，该约定对原、被告双方亦具有约束力，现原告认可案外人已向其退款343215元，又向本院诉请要求被告赔偿其剩余损失及利息，违反协议约定，亦有违诚实信用原则，本院对该诉求不再支持。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第八条、第三十七条、第六十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十八条之规定，判决如下：驳回原告蔡建裕的诉讼请求。本案受理费1651元，由原告蔡建裕负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审 判 员  王剑锋二〇一九年九月二十六日代理书记员  梁 广附法律条文：《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第三十七条采用合同书形式订立合同，在签字或者盖章之前，当事人一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同成立。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十八条人民法院对公开审理或者不公开审理的案件，一律公开宣告判决。当庭宣判的，应当在十日内发送判决书；定期宣判的，宣判后立即发给判决书。宣告判决时，必须告知当事人上诉权利、上诉期限和上诉的法院。