江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0902刑初363号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人戚思芳，女，1969年4月24日生，暂住盐城市区。被告人戚思芳因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月18日被盐城市盐都区公安局刑事拘留，2018年9月21日经盐城市盐都区人民检察院批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉[2019]288号起诉书指控被告人戚思芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依照盐城市中级人民法院指定管辖决定立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派检察员何明胜出庭支持公诉，被告人戚思芳到庭参加诉讼。现已审理终结。盐城市亭湖区人民检察院指控，2011年12月至2012年11月间，被告人戚思芳利用其担任股东或者法定代表人的盐城市恒远经济信息咨询有限公司、盐城市盐都区思泉果蔬专业合作社，未经有关国家部门批准，通过开业庆典、聘请吸储员向社会公众公开宣传等方式，出具委托理财凭证，承诺到期以12%年利息还本付息方式，向60名社会公众吸收计存款人民币322万元。案发前后，被告人戚思芳及其近亲属已经兑付人民币75.69万元。被告人戚思芳被抓获归案后如实供述了上述事实。为证明指控事实，公诉人当庭讯问了被告人戚思芳，宣读并出示了证人证言、被害人陈述、户籍证明、发破案经过及归案经过、工商注册资料、委托理财凭证等证据。公诉机关认为，被告人戚思芳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人戚思芳虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人戚思芳对起诉指控的非法吸收公众存款事实及罪名均无异议。经审理查明，2011年12月至2012年11月间，被告人戚思芳利用其担任股东或者法定代表人的盐城市恒远经济信息咨询有限公司、盐城市盐都区思泉果蔬专业合作社，未经有关国家部门批准，通过开业庆典、聘请吸储员向社会公众公开宣传等方式，出具委托理财凭证，承诺到期以12%年利息还本付息方式，向59名社会公众吸收资金计人民币322万元。案发前后，被告人戚思芳及相关人员共兑付被害人人民币178.2万元，其中被告人戚思芳及其近亲属共兑付人民币80.69万元，还剩余143.8万元未兑付。被告人戚思芳被抓获归案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人戚思芳当庭予以供认，并有被害人×××、刘某、苗某等人的证言、证人韩某、胡某等人的证言、盐城市盐都区思泉果蔬专业合作社、盐城市恒源经济信息咨询有限公司工商注册资料、被告人户籍证明、盐城市盐都区公安局出具的发破案经过和归案经过等证据予以证实，足可认定。本院认为，被告人戚思芳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。盐城市亭湖区人民检察院除指控被告人戚思芳非法吸收公众存款人数和已经兑付金额有误外，其余事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。被告人戚思芳虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。案发前后，被告人戚思芳及其近亲属退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人戚思芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自羁押之日2018年8月18日起至2021年8月17日止。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人戚思芳继续退出未退赃款人民币一百四十三万八千元给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何露露人民陪审员  孙红梅人民陪审员  陈 晶二〇一九年九月十日书 记 员  吴 宇附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。3、2014年3月25日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。