广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0105刑初569号公诉机关广州市海珠区人民检察院。被告人张某平，男，1977年2月2日出生，汉族，河南省淅川县人，文化程度初中，户籍地址福建省南安市。2009年6月16日因犯盗窃罪被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑六年，2013年3月20日被假释，假释考验期限至2015年1月15日止。因本案于2018年8月26日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人朱海明，广东恒生律师事务所律师。指定辩护人梁美婷，广东恒生律师事务所实习律师。被告人李某，曾用名李强，男，1980年9月15日出生，汉族，河南省平舆县人，文化程度大专，户籍地址河南省平舆县。因本案于2018年7月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人杨娟，广东法制盛邦律师事务所律师。被告人朱某平，男，1980年8月27日出生，汉族，安徽省枞阳县人，文化程度初中，户籍地址安徽省安庆市望江县。因本案于2018年7月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人吴倩怡，广东广信君达律师事务所律师。广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2019]527号起诉书指控被告人张某平、李某、朱某平犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员许为国出庭支持公诉，被告人张某平及其辩护人朱海明、被告人李某及其辩护人杨娟、被告人朱某平及其辩护人吴倩怡到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年7月16日凌晨4时许，被告人李某、朱某平受雇于被告人张某平，携带大量他人银行卡和银行电子U盾前往柬埔寨金边，李某、朱某平在广州白云国际机场准备乘坐Lxxxx号航班时被抓获。民警在李某随身物品中查获银行卡79张、银行电子U盾82个，在朱某平随身物品中查获银行卡51张、银行电子U盾50个。2018年8月26日，被告人张某平被抓获。公诉机关认为，被告人张某平、李某、朱某平无视国家法律，非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张某平曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑满释放后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人李某、朱某平在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。被告人李某、朱某平如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人张某平判处有期徒刑三年至四年六个月，对被告人李某、朱某平判处有期徒刑一年六个月以下，提请本院依法判处。被告人张某平对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称本案被查获的银行卡和U盾都不是其给的，其没有叫李某、朱某平帮其带银行卡和U盾到柬埔寨去卖，只是应李某、朱某平的要求帮忙联系柬埔寨一个叫“李某”的人去接机，认为其不构成犯罪。其辩护人提出以下无罪辩护意见：1、被告人张某平对公诉机关指控的涉嫌妨害信用卡管理罪的罪名及相关犯罪事实均有异议，表示其没有参与或实施妨害信用卡管理等犯罪行为，更没有雇用或指派同案人李某、朱某平携带大量他人银行卡和电子U盾前往柬埔寨金边贩卖牟利，上述事实有张某平和李某、朱某平的手机通话记录、微信聊天记录和张某平的港澳出入境记录为证。2、同案人李某、朱某平的讯问笔录存在多处自相矛盾、不符合常理之处，供述反复多变，不能作为本案认定被告人张某平实施妨害信用卡管理等犯罪行为的依据。3、本案仅有同案人李某、朱某平的供述共同指证被告人张某平，除此之外并没有其他证据能证实张某平实施了妨害信用卡管理的犯罪行为，属孤证，而且同案人李某、朱某平相识多年，存在早有预谋故意陷害张某平之嫌疑。综上，请求法庭结合本案的证据及辩护人的辩护意见对被告人张某平是否有罪作出正确的定性，还其清白。被告人李某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚，但提出本案被查获的银行卡中有12张银行卡是其本人找亲戚朋友开的，其他的银行卡都是张某平亲手交给其和朱某平的。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦不持异议，提出以下罪轻辩护意见：1、本案中被告人李某是听从张某平的组织和安排，起次要、辅助作用，是从犯，依法应当比照主犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。2、被告人李某归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪态度好，人身危险性已大大降低，依法可以从轻处罚。3、被告人李某系初犯、偶犯，主观恶性不大。4、被告人李某自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可对其宽大处理。综上，请求法庭体现以教育为主、惩罚为辅的原则，对被告人李某判处有期徒刑一年二个月。被告人朱某平对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚，但提出其是为了让张某平早点还钱给其才帮他带卡到柬埔寨的。其辩护人对公诉机关指控被告人朱某平的罪名不持异议，提出以下罪轻辩护意见：1、对指控被告人朱某平非法持有信用卡的数量有异议，本案朱某平被查获的银行卡可提供开户资料的只有11张，其他信用卡缺乏证据证实为他人有效信用卡，对于缺乏基本账户信息资料的银行卡和无效卡应予剔除，故被告人朱某平非法持有他人信用卡应属数量较大。2、被告人朱某平系受张某平的利用、蒙蔽、欺骗、诱惑，是其触犯刑律的根本原因，从本案共同犯罪的地位与构成来看，被告人朱某平是因盲从才陷入其中，其在本案中只是他人实施犯罪的工具，也是受害者，其地位应属于从犯，只应对分配给其的银行卡承担责任。3、被告人朱某平持有的是借记卡，不具有贷记卡功能，并不是真正意义上的信用卡，且在携带借记卡出境前就被查获，尚未获利，故其所犯罪行较轻、社会危害性较小。4、被告人朱某平归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。5、被告人朱某平没有犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性较小。综上，请求法庭本着惩罚与教育相结合的原则，对被告人朱某平判处有期徒刑一年二个月以下并适用缓刑。经审理查明：2018年7月16日凌晨4时许，被告人李某、朱某平受雇于被告人张某平，携带被告人张某平提供的大量他人的银行卡和银行电子U盾准备从广州白云国际机场乘坐飞机前往柬埔寨贩卖给他人牟利，被告人李某、朱某平在广州白云国际机场通过安检时被抓获，民警当场在被告人李某随身物品中查获银行卡79张、银行电子U盾82个（其中12张银行卡及配套的银行电子U盾系被告人李某通过他人办理后交给其使用），在被告人朱某平随身物品中查获银行卡51张、银行电子U盾50个。2018年8月26日，被告人张某平被抓获。上述事实，有公诉机关当庭出示并经控辩双方公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：1、广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、立案决定书、在逃人员登记/撤销表、到案经过、侦查报告、现场勘验工作记录、现场检测报告书、情况说明，广东省公安厅机场公安局出具的到案经过、移交证明，广州白云国际机场股份有限公司安检护卫部出具的查获经过，福建省浦城县公安局出具的张某平抓获经过、浦城县看守所出具的羁押证明，证实本案的立案、侦查及被告人李某、朱某平、张某平的归案情况。2、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、涉案物品移交清单、随案移送清单，证实民警对被告人李某、朱某平、张某平的人身及随身物品进行搜查的情况，涉案银行卡、U盾等物品已作扣押并随案移送处理。3、查获的涉案银行卡、U盾、手机等物品的照片，被告人李某、朱某平、张某平分别予以签认，其中被告人朱某平签认民警从其背包中搜出的51张银行卡、50个U盾都是张某平给其的，准备带到柬埔寨金边。4、被告人李某、朱某平的身份证、护照、登机牌复印件，证实被告人李某、朱某平于2018年7月16日在广州白云国际机场准备乘坐LQ909航班前往柬埔寨金边的事实。5、被告人李某、朱某平的手机截图照片，证实被告人李某、朱某平的手机中存储的张某平的联系电话（130××××4888）、微信资料（昵称“金融投资”）及照片的情况。被告人李某、朱某平均签认照片中的男子就是张某平，2018年7月15日张某平将银行卡和U盾交给他们带去柬埔寨，并许诺事成之后给予他们相应报酬。6、涉案银行卡查证情况、调取证据清单及附表、涉案银行卡的开户资料及交易明细（含光盘）、办案情况说明，证实公安机关就查获的涉案银行卡向相关银行调取开户资料及交易明细的情况，并就相关问题说明如下：（1）经询问银行相关人员，银行卡查询中出现“卡号不存在”的原因是因为该卡已被银行注销，而“作废卡”则是银行卡属主已向银行报失但还没有注销的卡，这些卡不是伪造、变造的银行卡。（2）公安机关附案的《涉案银行卡查证情况》中，备注“之前已取回”“已取回”表示查询资料已取回并附案；备注“已取回，有文书，缺开户资料”表示只有调取文书，没有附开户资料；备注“已取回，有文书，有光碟，缺纸质开户资料”表示银行未将开户资料打印附案，只提供了光碟；红色显示的表示银行没有回复，没有查询资料附案。7、电子数据检查工作记录（含手机取证报告光盘），证实公安机关对扣押被告人李某的3台手机、扣押被告人朱某平的2台手机、扣押被告人张某平的1台手机进行电子数据检查的情况。其中显示：（1）被告人李某的手机号码130××××9499与被告人张某平的手机号码130××××4888在2018年4月24日至2018年7月16日期间共有62次通话记录；与被告人朱某平的手机号码159××××3399在2018年5月1日至2018年6月2日期间共有10次通话记录；与被告人张某平（微信昵称“金融投资”）在2018年5月30日至2018年6月20日期间共有120条微信聊天记录（含语音聊天），其中2018年6月13日张某平问李某卡卖掉了没有，李某发照片显示其在境外，回复称还未收到钱，收到钱后转给张某平，2018年6月15日李某和张某平有聊如何从厦门或深圳坐飞机到柬埔寨金边或西哈努克，如何换乘最省钱等内容；与被告人朱某平（微信昵称“一匹来自南方的老狼”）在2018年6月12日至2018年7月12日期间共有183条微信聊天记录（含语音聊天），其中2018年6月12日李某向朱某平借2000元，称在柬埔寨卖卡，卡卖出去就有钱还给朱某平了，2018年6月16日李某、朱某平两人多次谈论买卖银行卡及价格等事宜，朱某平称其懂柬埔寨那边的卖卡行情是3000元左右一套，李某称其带了200套卡到柬埔寨，泉州家里还有60多套卡，以2000-2500元一套的价格向他人收购，出货价是2500-3000元一套，每套卡从中赚取差价500元。（2）被告人李某的手机号码170××××1888与被告人张某平的手机号码130××××4888在2018年6月23日至2018年7月16日期间共有46次通话记录；与被告人朱某平的手机号码159××××3399在2018年4月13日至2018年4月19日期间共有2次通话记录；与被告人张某平（微信昵称“金融投资”）在2018年6月2日至2018年7月16日期间共有80条微信聊天记录（含语音聊天），其中2018年6月26日张某平问李某有无招商四件套出手；2018年7月14日至7月16日李某发送订票信息截图给张某平，告知张某平其和朱某平已预定7月16日广州飞往柬埔寨金边、金边飞往西哈努克的机票，让张某平跟那边对接好，张某平回复让蚂蚁去机场接他们，到了回复；与被告人朱某平（微信昵称“一匹来自南方的老狼”）在2017年3月17日至2018年7月15日期间共有1845条微信聊天记录（含语音聊天），其中2018年7月13日至7月15日李某和朱某平多次商量订票和出发时间等事宜，朱某平于7月14日转账给李某6000元，李某当天就将订票信息截图发给朱某平，并叫朱某平过去把张某平的卡拿一下，朱某平回复说李某去拿就好，并叫李某把卡验一下，催促李某尽快去，不要拖的事情变故，李某答应了，并称张某平自己已经验好卡了,7月15日下午朱某平问李某卡都带齐了吗，李某回复说张某平在厦门还没回来，卡还没拿到，朱某平生气质问李某昨天你没去拿吗，李某回复说张某平称他还没弄好，今天他要去厦门，刚才他已给张某平打电话，张某平说晚点回来再拿，朱某平回复说他打电话给张某平叫他马上回来，八点半之前就要登机了，叫李某到时直接跟张某平联系把卡拿了，张某平那边卡已经准备好了，7月15日19时11分朱某平告诉李某他已经到机场了。（3）被告人朱某平的手机号码132××××8248与被告人张某平（微信昵称“金融投资”）在2018年7月16日共有12条微信聊天记录（含语音聊天），其中有11条是张某平发给朱某平的，主要内容为张某平多次催问朱某平他们到了没有，蚂蚁去机场接他们，到了回复，后又发语音质问朱某平他们两个到底怎么回事，电话联系老是没反应，不知道叫他战友上哪儿接他们，后又发语音叫朱某平和李某自己安排住宿，他叫他战友过来找他们，并将朱某平和李某的航班信息截图、朱某平的联系电话截图发给了一个微信昵称叫“简朴美刀”的人。8、被告人张某平、李某、朱某平的户籍资料，证实其三人的身份情况。9、福建省泉州市丰泽区人民法院作出的刑事判决书、福建省莆田监狱出具的假释证明书，证实被告人张某平的前科情况，本次犯罪构成累犯。10、证人江某1的证言及辨认笔录，证实2018年7月16日3时45分，其在广州白云机场xx航站楼A区国际安检xx号通道执行开机检查任务时，发现一名中国男子的随身背包内有两个塑料袋，袋里有大量的银行卡和U盾，同时发现与其同行的另外一名中国男子的随身行李内也携带了大量的银行卡和U盾，其觉得两名男子的行迹十分可疑，于是将他们扭送到派出所。根据两名男子过安检时提交的证件及登机牌，首先被发现的那名男子叫李某，河南籍，另外那名同行人叫朱某平，安徽籍，他们拟乘坐Lxxx航班飞往柬埔寨金边，座位号分别为14B、14A。其将两名男子扭送到派出所之后，其与派出所民警一起清点了他们携带的银行卡和U盾，李某共携带了79张银行卡和82个U盾，朱某平共携带了51张银行卡和50个U盾，总数是130张银行卡和132个U盾。当时他们有说过是在国外开设赌场的，带这些东西是去套现的。经辨认照片，指认被告人李某、朱某平就是2018年7月16日3时许携带大量银行卡和U盾在广州白云国际机场xx航站楼A区国际安检xx号通道被其查获的两名男子；对查获的银行卡和U盾的照片予以签认。11、证人任某的电话询问记录及其常住人口信息，证实其没有办理过卡号为62×××51的中国工商银行卡，也不可能将自己的银行卡出借给他人。其不认识朱某平、李某、张某平。其本人的身份证曾在2018年5月份左右遗失过，近日才到公安机关补办回来使用。12、证人谭某的电话询问记录及其常住人口信息，证实其曾使用其的身份证办理过很多张银行卡使用，但其手上现在并没有卡号为62×××77的中国农业银行卡。其不认识朱某平、李某、张某平。其在2018年有将一张银行卡借给朋友开淘宝店，具体的银行卡信息不记得了，其朋友应该在浙江温州，但其现在联系不上他了。13、证人全某的证言，证实其在2010年左右在福建做生意时通过朋友认识了一名叫“李某”的泉州人，但不知是否他的真实姓名，后来其回到重庆，跟李某也偶有电话来往。2018年5月份左右，李某说想借用其的银行卡打些钱进去做个流水账，并说用几天就会还给其，最好给他两张卡。其当时只想到帮朋友，就在2018年6月初其到中国农业银行渝北宝圣支行开了一张储蓄卡，卡号为62×××73，又到附近开了一张中国银行卡，卡号为62×××37，然后其按李某的要求把两张银行卡连同其的身份证复印件快递到福建省泉州市给李某。过了约十天左右，其想联系李某要回其的两张银行卡，但一直联系不上他，所以至今也没能把卡要回来。其把银行卡借给李某没有获得任何好处，只是出于帮朋友的目的，其也不知道他借其的银行卡具体用来干什么。14、证人倪某1的证言，证实其在2018年6月份在中国农业银行重庆渝北区xx支行开了一张储蓄卡，卡号是62×××79，又到附近的中国银行开了一张储蓄卡，卡号是62×××45，当时是准备自用的。过了几天，有一个叫“小李”的朋友说想借用其的银行卡收取一些钱，其当时没想太多，就把那两张银行卡和身份证复印件一并给了对方，当时说好过几天就会还给其，但后来其一直找不到那个朋友，正准备到银行注销那两张银行卡，就有警察来找其了解情况了。其把银行卡借给他人没有得到任何好处。15、证人黄某1的证言，证实其在2018年6月初在成都市新津县张银行卡，分别是中国农业银行6228480469857422973、中国银行6217853100021552872、中国建设银行6217003800012977926，都是一类储蓄卡。2018年6月中旬，有个朋友说可以帮其办到信用卡，于是其就把这三张银行卡和身份证复印件交给那个朋友，当时说好十天左右就会把资料交回给其，但到了7月份其想要回其的银行卡时，已经找不到那个朋友了，其的银行卡等资料也下落不明了。其正想到银行注销其的银行卡，就有警察来找其了解情况。其记得其是通过朋友余某把银行卡给对方的，其把银行卡交给他人没有获得好处。16、证人于某的证言，证实其在2018年6月份在成都市新津县的中国工商银行、中国农业银行各开了一张储蓄卡，卡号分别是62×××07、62×××79，都是其自己去银行开的。过了几天，有朋友说只需把银行卡和身份证复印件给他就能办理信用卡，并说十天左右就会把全部东西交回给其，其信以为真，就在6月中旬把上述两张银行卡及身份证复印件交给对方。到7月初，其想要回其的卡等东西，但一直联系不上对方，其正准备去注销其的银行卡，就有警察联系其向其了解情况，告诉其的这些资料都被查获了。其是通过余某把银行卡给对方的，其把银行卡交给对方没有获得好处，他说能帮其办一张信用卡其就信了。17、证人余某的证言，证实其在2018年6月初在成都市新津县xx银行开了户，分别是中信银行6217731004074072、中国银行6217853100021555388、民生银行6226192009392879，都是储蓄卡。在6月中旬，其朋友李某说可以帮忙办信用卡，其就把这三张银行卡和身份证复印件快递到福建给他，他说十天左右就会还给其。但从7月至今，其一直都联系不到他，无法要回其的资料。其还把朋友于某、黄某1的银行卡都给李某了。其把卡给李某没有获得好处。18、被告人张某平的供述及辨认笔录，证实其认识李某、朱某平，李某在福建从事贷款中介工作，朱某平的具体职业其不清楚。2018年7月的时候，其曾经叫家乡的朋友、亲戚提供他们的银行卡和银行电子U盾给其，但后来其知道这种事是国家严格管制的，其就在8月份的时候将银行卡和银行电子U盾退还给了那些朋友、亲戚。因为李某曾和其说过将银行卡和银行电子U盾贩卖到境外很赚钱，其心动了就叫亲戚、朋友提供银行卡和银行电子U盾给其。经辨认照片，指认出被告人李某、朱某平。19、被告人李某的供述及辨认笔录，证实其之前去柬埔寨旅游，知道有一些人帮忙带一些银行卡、U盾、身份证复印件等卖给当地的中国人，便于他们来取款和转账，这样一套下来可以卖出2000-2500元的价格，利润很高，所以其和张某平一直有联系商量这事，也有谈过帮他带过去他给其150元每套的报酬。到了2018年7月13日晚上，张某平就用电话130××××4888联系其的电话130××××9499，说让其和朱某平出来把带卡出境的一些细节谈好。当晚22时许他们三人去到泉州张某平朋友开的一家养生馆碰面，确定了7月15日的机票从晋江飞广州，7月16日从广州飞柬埔寨，到了柬埔寨后再由其联系张某平，由张某平联系柬埔寨的接头人接他们。7月14日其就在京东平台订了其和朱某平7月15日晋江飞广州，7月16日广州飞金边、金边飞西哈努克的机票，并将订机票的短信截图通过微信发给了张某平。7月15日19时许，张某平开着小汽车到其在福建省泉州市的住地接上其送其到晋江机场，朱某平是自己到机场的，在朱某平上车后，张某平在车上打开一个快递盒，将里面的银行卡和U盾倒进四个黄色的袋子，分给其和朱某平一人两袋，叫他们到了柬埔寨西哈努克后再联系他，由他联系柬埔寨那边的接头人带他们，然后他就走了。之后其和朱某平就在晋江机场坐飞机到了广州白云国际机场，准备转乘7月16日5时10分的飞机到柬埔寨金边，在当天凌晨3时许，其和朱某平在白云机场过安检时，安检人员查到其和朱某平身上携带有大量的银行卡和U盾，就将他们移交给公安机关处理。经民警现场清点，其一共携带了79张银行卡和82个银行电子U盾，朱某平携带了51张银行卡和50个银行电子U盾，U盾是和银行卡配套使用的。他们两人所携带的银行卡和U盾大部分是张某平给他们的，听他说是从外面向别人买来的，有少部分是其自己叫人办理的。其总共叫余某等人办理了大约10张银行卡和U盾，其他的都是张某平叫人办理的。其只知道其叫余某及一个姓全的男子办理的银行卡和对应U盾的属主，其他的都不清楚。其不清楚朱某平有无叫人办理银行卡和U盾。他们携带一套银行卡和U盾出境就可以获得150元的辛苦费，而他们路途的食宿、车费及机票费都由他们两个人自理。经辨认照片，指认被告人朱某平就是2018年7月16日3时许和其一起携带大量银行卡和U盾在白云机场准备出境时被查获的男子；指认被告人张某平就是2018年7月15日20时许在福建晋江机场外面车上给其和朱某平银行套卡，并安排其和朱某平将银行套卡带到柬埔寨金边的男子。20、被告人朱某平的供述及辨认笔录，证实2018年7月13日21时许，其朋友张某平打电话给其，称要其和李某帮他携带一些银行卡和U盾到柬埔寨金边交给别人，让其赚点外快顺便还了欠其的钱，并许诺携带一套银行卡和U盾到柬埔寨金边后给其100元人民币的报酬。第二天晚上20时许，张某平又打电话给其说有事商量，当晚23时许，其去到泉州市间按摩店内和张某平见面，当时李某也在场。他们就商量携带银行卡和U盾到柬埔寨金边卖给别人的事情，其当时提出携带一套银行卡和U盾到柬埔寨金边要加多点钱，最后商量好携带一套银行卡和U盾到柬埔寨金边后给其和李某150元人民币的报酬，其和李某当时就答应了张某平，并约定2018年7月15日晚上从晋江机场出发。2018年7月15日晚上20时许，其从住地坐出租车去到泉州晋江机场，在机场外与张某平、李某汇合。汇合后在张某平的车上，张某平打开一个快递盒，将里面的银行卡和U盾倒进四个黄色的袋子，分给其和李某一人两袋，其当时也没有点数就将这些东西放在随身携带的黑色背包里面，然后张某平就开车走了。之后其和李某就在晋江机场坐飞机到了广州白云国际机场，准备换乘7月16日5时10分的飞机到柬埔寨金边。当天凌晨3时许，其和李某在白云机场过安检时，安检人员查到其和李某携带的背包中有大量银行卡和U盾，就将他们移交给公安机关处理。经民警现场清点，其当时一共携带了51张银行卡和50个银行电子U盾，而李某携带了79张银行卡和82个银行电子U盾。他们携带的银行卡和U盾是配套使用的，他们到柬埔寨后将这些银行卡和对应的U盾卖给那边的人赚钱。其所携带的银行卡和U盾都是朋友张某平给其的，听他说是从外面向别人买来的。其没有叫人办理银行卡和U盾，李某有无叫人办理银行卡和U盾其不清楚。他们携带一套银行卡和U盾出境就可以获得150元的报酬，而他们路途的食宿、车费及机票费都由他们两个人自理，但由于那些银行卡和U盾还没有完成交易他们就被抓了，所以其没有拿到任何报酬，而且其和李某买机票的钱都是其先支付的。经辨认照片，指认被告人李某就是2018年7月16日3时许和其一起携带大量的银行卡和银行电子U盾在白云机场准备出境时被查获的男子；指认被告人张某平就是安排和提供银行套卡，由其和李某带到柬埔寨金边售卖的男子。本院认为，被告人张某平、李某、朱某平无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张某平、李某、朱某平的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对于被告人张某平及其辩护人提出的无罪辩护意见，经查，根据被告人李某、朱某平的供述及辨认笔录，以及公安机关从被告人李某、朱某平的手机中提取的微信聊天记录、通话记录等电子数据，结合查获的涉案银行卡、银行电子U盾、手机等物证，证人余某、全某等人的证言等证据，能够相互印证，足以证实除了被告人李某自认的其中12张银行卡及配套的银行电子U盾系其通过他人办理后交给其使用外，其余的银行卡、银行电子U盾均是由被告人张某平提供，由被告人李某、朱某平负责携带出境并从中获得相应报酬，三人并为此进行了事前合谋的犯罪事实，故被告人张某平及其辩护人提出的无罪辩护意见与在案证据所证实的事实不符，本院不予采纳。对于被告人朱某平的辩护人提出的相关辩护意见，首先，根据2004年12月29日《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。据此，无论是具有透支功能的贷记卡，还是不具有透支功能的借记卡，都属于刑法规定的“信用卡”。其次，根据被告人张某平、李某、朱某平之间的微信聊天记录等证据，反映出其三人之前曾有到柬埔寨倒卖银行卡的经历，被告人朱某平在叫李某去找张某平拿卡时也有提醒李某注意查验银行卡，李某回复称张某平自己已经验好卡了，说明其对于涉案银行卡的真伪问题是非常重视的，并已有一定的经验，对涉案银行卡在交收前已经进行了必要的查验；从公安机关向相关银行查证涉案银行卡的情况来看，显示大部分银行卡均是真实、有效的，个别银行卡查询中出现“卡号不存在”、“作废卡”的原因是该卡已被银行注销或者是银行卡属主已向银行报失，而不是伪造、变造的银行卡，现无相反证据证实涉案被查获的银行卡系伪造的或者无效的银行卡；证人余某、全某等人的证言亦证实其等人所办理的银行卡均是真实、有效的；另从常理上判断，被告人张某平、李某、朱某平花费较大的时间、经济成本以及冒着被查处的风险携带银行卡到境外倒卖，目的是从每套卡中赚取差价获利或者分得相应报酬，亦不可能携带一批伪造的或者无效的银行卡出境倒卖，这与其三人逐利的动机和目的是完全相悖的。故对于被告人朱某平非法持有信用卡的数量，除被告人李某自行通过他人办理的12张银行卡由其个人承担责任外，其余被查获的银行卡均应计入被告人朱某平的犯罪数量。换言之，被告人朱某平非法持有信用卡的数量亦应当按照被告人张某平、李某、朱某平三人合谋携带出境的银行卡总数量予以认定，依照相关司法解释的规定均已达到“数量巨大”的标准。再次，根据本案现有证据，在本次共同犯罪中，对被告人朱某平虽可认定为从犯，但证据显示其对于自身行为的违法性具有清晰的认识，之前亦有一定的经验和经历，故其参与本案绝非是受被告人张某平的蒙蔽或者欺骗，更不是所谓的“受害者”，而是其自主、自愿的选择。故被告人朱某平的辩护人提出的前述第1-3点辩护意见与查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。被告人张某平曾因犯罪被判处有期徒刑，假释期满后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法对其从重处罚。被告人李某、朱某平在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法对其减轻处罚。被告人李某、朱某平如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。被告人李某、朱某平的辩护人据此请求对其二人从轻、减轻处罚的相关辩护意见有理，本院予以采纳；但所提量刑意见偏轻，与其二人的罪责不相适应，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。根据被告人张某平、李某、朱某平犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第三项之规定，判决如下：一、被告人张某平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月26日起至2021年11月25日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。二、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2020年1月15日止），并处罚金人民币八千元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。三、被告人朱某平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2019年12月15日止），并处罚金人民币六千元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。四、扣押被告人张某平的手机1部，扣押被告人李某持有的银行卡79张、银行电子U盾82个、手机3部、塑料袋2个，扣押被告人朱某平持有的银行卡51张、银行电子U盾50个、手机2部、塑料袋1个，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  邹世发人民陪审员  罗丽珍人民陪审员  林艳芬二〇一九年九月十七日书 记 员  刘嘉苑冯志焕