广东省茂名市茂南区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0902刑初481号公诉机关茂名市茂南区人民检察院。被告人邓华桃，男，1985年8月18日出生，广东省茂名市茂南区人，公民身份号码：440************859，汉族，本科文化，农民，住广东省茂名市茂南区*******号****之46。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月11日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人谢锡祥，广东海法律师事务所律师。辩护人吴桂莲，广东海法律师事务所律师。茂名市茂南区人民检察院以茂南检刑检刑诉［2019］354号起诉书指控被告人邓华桃犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院于同年7月15日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员戴建兰、张晓丽出庭支持公诉，被告人邓华桃及其辩护人谢锡祥到庭参加了诉讼。现已审理终结。茂名市茂南区人民检察院指控，2015年至2016年期间，被告人邓华桃（茂名市泛华南枫保险代理公司法人代表兼副总经理）因其赌波、做生意亏损，利用公司职务虚构一笔自卸车队业务，向古某1、谢某1等15人以借款来运作，会返利作为报酬的方式进行诈骗，其中古某1225983.64元、谢某128万元、张某175013.45元、顾某1120674.7元、黄某1约7万元、李某283489.04元、王某1238074元、吴某180279.67元、李某138565.75元、何某1152953.31元、杨某1298800元、邱某15万元、杜某111692.24元、罗某160007.66元、邓某15万元。被告人邓华桃共诈骗了1835533.46元。公诉机关认为，被告人邓华桃无视国法，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人邓华桃对公诉机关指控其行为构成诈骗罪没有异议，辩称公诉机关指控其诈骗谢某1、张某1、李某2、王某1款项的数额有误，其他属实。被告人邓华桃的辩护人对公诉机关指控被告人邓华桃的行为构成诈骗罪无异议，辩称：一、公诉机关指控被告人邓华桃诈骗数额达到1835533.46元欠缺证据支持。1、被告人邓华桃已还款48000元给谢某1，因而谢某1的涉案金额应为252000元。2、张某1的75013.45元属于民事纠纷，不属于诈骗金额。3、被告人邓华桃已还款36700元给李某2，因而李某2的涉案金额应为46789.04元。4、被告人邓华桃已还款77600元给王某1，因而王某1的涉案金额应为160474元。被告人邓华桃涉案金额实为1618220.01元。二、被告人邓华桃主动自愿认罪，悔罪态度好。三、被告人邓华桃是初犯、偶犯。四、被告人邓华桃家庭经济困难。经审理查明，2015年至2016年期间，被告人邓华桃（原广东泛华南枫保险代理有限公司茂名分公司副总经理）因其赌波、做生意亏损，利用公司职务虚构一笔自卸车队业务，以借款来运作，会返利作为报酬的方式向古某1、谢某1等14人进行诈骗，共诈骗了上述人员1618220.01元。其中分别诈骗了古某1225983.64元、谢某1252000元、顾某1120674.7元、黄某170000元、李某246789.04元、王某1160474元、吴某180279.67元、李某138565.75元、何某1152953.31元、杨某1298800元、邱某150000元、杜某111692.24元、罗某160007.66元、邓某150000元。上述事实，有以下证据予以证明：（一）书证1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关立案侦查的事实。2、拘留证、逮捕证，证实被告人邓华桃被采取强制措施的情况。3、归案情况说明，证实被告人邓华桃于2019年1月11日在茂名火车站进站口被查获。4、户籍资料、违法犯罪记录查询登记表，证实被告人邓华桃已达负刑事责任年龄，无违法犯罪记录。5、微信截图指认，证实被告人邓华桃对其与王某1的聊天记录进行指认。6、容华提供的其为邓华桃代刷保费交易记录、情况说明，证实刷卡总数为1225363.53元，转给邓华桃总数1189412.15元，转给古某126500元。其中从何某1所陈述的银行卡号刷卡到其银行卡共152953.31元。7、银行流水，证实公安机关依法查询邓华桃的银行流水情况。8、接受证据清单，证实公安机关接受了王某1提交的报案材料、借据、银行POS签购单、车辆信息及金额、聊天记录；谢某1提交的报案材料、邓华桃身份证复印件、谢某1身份证复印件、中国建设银行卡客户账单、借据二张；黄某1提交的报案材料、广发银行账单记录、微信聊天记录；顾某1提交的报案材料、银行卡POS签购单、中国工商银行信用卡交易明细、广发银行对账单、中国建设银行卡查询；杨某1提交的报案材料、借据、中国农业银行取款业务回单、银行卡交易明细清单、杨某1身份证复印件；张某1提交的民事判决书；容华提交的银行流水、情况说明；何洁怡提交的报案材料、借据；古某1提交的报案材料、借条、中国建设银行交易明细、广发银行对账单；李某1提交的黄统生中国邮政储蓄银行信用卡、账单、黄统生身份证复印件、银行POS机签购单、广发银行卡账户信息；李某2提交的报案材料、银行卡POS签购单、广发银行对账单、车辆信息及刷卡金额；罗某1提交的报案材料、身份证复印件、银联商务签购单；吴某1提交的报案材料、吴某1身份证复印件、邓华桃身份证复印件、银行POS机签购单、广发银行对账单。9、邓某1、邱某1、何洁怡、杨某1、罗某1、吴某1、王某1、谢某1、黄某1、顾某1、李某2、古某1、李某1、杜某1、张某1等人报案材料、转账记录、借据以及李某2、王某1收到还款的字条等，证实上述人员被诈骗的数额情况。其中，杜某1的银行流水显示刷了两笔保费共11692.24元、罗某1的银联商务签购单显示刷了三笔保费共60007.66元。10、现场检测报告书，证实被告人邓华桃的尿液检测结果呈阴性。11、营业执照、证明、邓华桃在广东泛华南枫保险代理有限公司的工作经历、任命通知，证实广东泛华南枫保险代理有限公司茂名分公司成立至今，未与广西北部湾保险公司、广东泛华南枫保险代理有限公司惠州分公司签订业务合作协议，没有任何业务来往。邓华桃于2011年2月21日入职广东泛华南枫保险代理有限公司，于2016年5月31日被免去广东泛华南枫保险代理有限公司茂名分公司副总经理职务，于2016年9月1日与广东泛华南枫保险代理有限公司解除劳动合同关系。12、茂名市茂南区人民法院（2016）粤0902民初1244号民事判决书、(2019)粤0902民初849号之一执行裁定书，证实原告张某1诉被告邓华桃、林贵儿民间借贷一案，茂南区人民法院于2016年7月25日判决被告邓华桃、林贵儿向原告张某1偿还借款本金人民币128000元及利息，该判决已生效，茂南区人民法院并据此冻结邓华桃在广州市*********的账户内存款人民币128000元。（二）证人证言1、证人容华的证言，证实：其2012年10月到华泰财产保险有限公司茂名中心支公司任总经理，因业务需要于2013年用其妻子黄楚茸的名义开了茂名市茂南信泰汽车咨询服务部、茂南华泰保险飞翔专属代理店，这两家公司的实际控制人都是其。2013年与茂名市茂南车天下美容服务中心合作保险洗车业务。邓华桃这次业务部分款是由这三个公司的账户代为收取的。其中，茂名市茂南信泰汽车咨询服务部的账户为：建行622*************750；华泰保险飞翔专属代理店账户为：建行621*************129，茂南车天下美容中心账户为：广发行622********01035484。与邓华桃的平时业务往来也是其在做的。其认识邓华桃之后和泛华南枫保险公司大概有二三十万的保费，主要就是货车保险业务。其听邓华桃讲过广西北部湾自卸车保险业务和江门自卸车保险业务。邓华桃2015年6月打电话给其说有个货车的业务要做，让其借钱给他用，其一共借给他4万元人民币，后来还了2.9万元左右。2015年年底邓华桃找其说借其公司的刷卡机来刷保费，后其拿公司POS机去邓华桃办公室或者邓华桃带客户拿银行卡或者邓华桃亲自拿卡去其公司刷保费。具体刷过多少笔金额其也记不清楚了，以银行流水账单为准。邓华桃提出让其公司的POS刷卡，然后把资金转出到邓华桃指定的账户上，其收取一个点的手续费。该笔自卸车保险业务不是其和邓华桃一起合作做的，这是他自己的业务，是属于他公司的还是其他业务员的，其也没有问他。其没有核实过这笔业务，刷卡的时候他也没有给其说这是什么业务所刷的保费，其不知道是不是真实存在的业务。这些钱到了其公司账户之后其就从中扣除一个点的手续费然后把剩余金额转至邓华桃的私人账户或他指定的账户。邓华桃的私人账户：622*************671、622*************260。具体转进转出多少笔，涉及多少金额其记不清楚了，以银行流水单为准。2、证人刘广勋的证言，证实其是经省公司安排，2016年9月1日来到茂名泛华南枫保险代理公司负责业务的，6月之前茂名泛华南枫保险代理公司是由邓华桃负责。通过广东泛华南枫保险代理有限公司财务查询，茂名泛华南枫代理公司从成立至今，没有与广西北部湾保险公司及惠州泛华南枫保险代理公司有业务往来。经茂名泛华南枫核心系统查询，其公司未有对以下车牌：湘A*****；湘A*****；湘A*****；湘A*****；湘******；湘E*****；湘******；湘E*****；湘E*****；湘E*****；湘E*****；湘E*****；湘E*****；湘A*****；湘A*****；湘D*****；湘D*****；湘D*****；湘d1770a；湘D*****；湘D*****进行承保。3、证人陈政天的证言，证实2015年6月10日，其同学邓华桃（189*****889）打电话给其，说他在广西接到了保利公司土方合同的业务，是找车帮对方拉泥土的，问其借10万元。其打电话给其朋友何洁怡，说其一个朋友投资需要钱急用，问他有没有钱，他说他有2万元闲钱。其和邓华桃一起到茂名市茂南区****众民通讯店何洁怡的店铺找何洁怡，何洁怡拿出了2万元现金给其，其就把这2万元现金交给邓华桃，邓华桃写了一张欠条给何洁怡，其作为担保人。2016年3、4月份，何洁怡打电话给其说他联系不上邓华桃，其就打电话给邓华桃叫他还钱，邓华桃说过几天还。但是后来其连续联系了十几次邓华桃，邓华桃都不接其的电话。后其到邓华桃的公司找他，他公司的同事说邓华桃已经十几天没有露过面了，也说他欠了很多人的钱，已经有很多人过来公司找他讨债了。其把自己的2万元垫还给何洁怡了。他们给2万元给邓华桃后，在两个月内（详细时间忘记了），邓华桃打电话给其说帮人刷保单，他卡上没有钱了，叫其转3000元给他。但是当时其没有钱，其就向其朋友黄兆南借了2100元，叫黄兆南用他的银行卡转了2100元到邓华桃的一张邮政银行卡里面，后来邓华桃跑路了，钱就一直追不回来。4、证人何洁怡的证言，证实2015年6月10日，其朋友陈政天（158*****733）打电话给其，说他的一个朋友投资需要钱急用，问其有没有钱，其当时刚好有2万元闲钱，于是说可以借2万元，然后约好过来拿。2015年6月12日中午，其在茂名市茂南区****经营众民通讯店的时候，陈政天就带一名男子过来其店铺，然后跟其介绍说这男子就是他急用钱的朋友，叫邓华桃，于是其就在店铺里拿出2万元现金给陈政天，陈政天当时拿到钱就当场交给了邓华桃了。然后邓华桃自己写了一张2万元的欠条给其，写着是邓华桃欠其2万元，担保人是陈政天，还写了二三个月还清，其和邓华桃互相保存手机号码。到了2016年5月份其打电话给邓华桃（189*****889、137*****350）追他还钱，但是邓华桃不接其电话，于是其就打电话给陈政天说联系不上邓华桃。后陈政天联系上邓华桃，邓华桃说现在很忙，过几天还，后面就直接联系不上邓华桃了。一直到2016年4月份才知道邓华桃跑路了，还骗了很多人。2016年10月，其急需钱用，陈政天就先用他的2万元垫付给其了。（三）被害人陈述1、被害人古某1的陈述，证实2015年8月，邓华桃说他刚接了一个大车队的自卸车保险业务，因为该车队正在承建一个很大的土方工程，发包方和车队的资金结算是按照进度算等原因，车队资金周转困难，需要垫资投保。由于邓华桃自身也有其他保险业务需要垫资，资金无法合理安排，又想尽快完成冲业绩，因此邓华桃许诺愿在他车辆保险业务费收入里的十二点中提四至五个点的提成给其作为回报，与其进行业务合作。其是通过刷卡和转账的方式给邓华桃提供资金的。具体情况是：其于2015年8月20日用其广发银行（账户名622**********170）信用卡在茂名泛华南枫保险代理公司代邓华桃刷保险费22000元（收款方：茂名市城区同丽计算机经营部），邓华桃于9月8日以现金存款方式分四次还清。2015年10月27日其（建设银行622*************255）在建设银行茂名亨利华府分理处ATM转账的方式向邓华桃账户转入5万元；2015年10月28日其再次用建设银行银行卡（账户：622*************255）转账向邓华桃账户转入人民币5万元，并于当天再用广发银行（账户名622**********170）信用卡代邓华桃刷保费49985.00元（收款方：茂名市*********）；2015年11月6日上午用广发银行（账户名622**********170）信用卡代邓华桃刷保费49999.09元（收款方：茂名市茂南信泰汽车信息咨询服务部），当天下午收到了谢某1代邓华桃转账给其的10万元；2015年11月12日再次用广发银行（账户名622**********170）信用卡代邓华桃刷保费49999.55元（收款方：茂名市*********）；2015年11月12日以建设银行卡号为622*************255向邓华桃账户转账10万元，转账与代保费共249983.64元。以上交易记录均有银行流水和资料凭证为证。后其怕邓华桃空口无凭，就让他出具了一张金额为256000元借条。邓华桃于2015年11月21日以转账方式转入12000元，于2015年12月11日以转账方式转入12000元，以上两笔是作为支付约定的业务费报酬。差不多一个月后，虽经其多次催促，邓华桃总以各种借口拒绝偿还本金及支付业务费报酬，且拒绝接听电话或者关机。后来其了解到，邓华桃从2015年8月份起就虚构这种自卸车业务向多人借款，借款金额接近200万元，远远超出其业务范围和偿还能力。邓华桃为前述车队向北部湾保险公司代理车辆投保业务，保费先由邓华桃垫付，每车保费约3至5万元，每十天办结一批业务（之所以需要十天才办结一批是因为广西北部湾保险公司在茂名没有分支机构，所有资料均需邮寄到广西，来回约费时六天，加上中间两天周末，刚好还有两天是准备资料和出单的时间）后和车队结算一次，每次结算时向业务合作方支付四至五个点的业务费（25万元的四至五点即约12000元人民币），不到两个月就可以办完该笔业务。其和邓华桃的这次保险业务合作没有签合同，只是双方的口头协议，谢某1能够证明。其在刷保费的时候并不知晓收款方具体是谁，出来的POS机签购单其当时都没有仔细看。2、被害人谢某1的陈述，证实其和邓华桃是经古某1介绍认识的，2015年10月，邓华桃说他刚承接了一个大车队近百辆自卸车保险业务，因年末想尽快完成该笔业务冲业绩，但该车队正在承建一个很大的土方工程，发包方和车队的资金结算是按照进度算等原因，车队资金周转困难，因此车队老板愿以车辆保费返点里的八个点作为报酬向他融资。邓华桃还称他已向古某1借到了部分款项，但由于古某1自身也有保险业务需要垫资，他就问其有没有意愿融资进来与其合作完成该业务。其是通过转账的方式给邓华桃提供资金的。具体转账情况：于2015年11月6日用其建设银行（卡号621*************994）信用卡转账10万元人民币到古某1账户名为622*************255的建行卡；2015年11月7日再次用卡号为621*************994的建设银行信用卡转账分两次转账7万元、1万元人民币到邓华桃账号为622*************260的银行卡；2015年11月9日其在邓华桃办公室用建设银行卡（账户：621*************994）转账向邓华桃（卡号：622*************260）转入人民币12万元，前后转账共30万元人民币。以上交易记录均有银行流水和资料凭证为证。后恐空口无凭，就要求邓华桃出具了一张金额为30万元的借条。之后一个月，在经其多次催促后，他总以各种借口拒绝偿还本金及支付业务费报酬。后来在其不断催促下，他在2016年2月5日，通过他姐夫向其支付了2万元，其向他出具了收据。直至2016年4月25日，在古某1的多次帮助下，他在古某1的办公室跟其见面了，双方在商议后，他重新向其出具了新的借条，借款金额为38万元，并且收回了原来金额为30万的借条。后其了解到，邓华桃从2015年11月份起就虚构这种自卸车业务向多人借款，借款金额接近200万元，远远超出其业务范围和偿还能力。邓华桃为前述车队向北部湾保险公司代理车辆投保业务，保费先由邓华桃垫付，每车保费约3万元，每十天办结一批业务（之所以需要十天才办结一批是因为广西北部湾保险公司在茂名没有分支机构，所有资料均需邮寄到广西，来回约费时六天，加上中间两天周末，刚好还有两天是准备资料和出单的时间）后和车队结算一次，每次结算时向融资方支付四个点的融资合作的分红（30万元的四个点即约12000元人民币），不到两个月就可以办完该笔业务。其和邓华桃的这次保险业务合作没有签合同，只是双方的口头协议，古某1能够证明。3、被害人张某1的陈述，证实其是茂名市泛华南枫保险代理公司业务代理人。2015年12月期间，邓华桃说他刚接了一个大车队的自卸车保险业务，是向广西北部湾保险公司代理车辆投保业务，但因为该车队正在承建一个很大的土方工程，发包方和车队的资金结算是按照进度算等原因，车队老板资金周转困难，需要邓华桃融资垫付。邓华桃为前述车队向北部湾保险公司代理车辆投保业务，保费先由邓华桃垫付，每车保费约二、三万元不等，每十天办结一批业务（之所以需要十天才办结一批是因为广西北部湾保险公司在茂名没有分支机构，所有资料均需邮寄到广西，一来一回约费时六天，中间还有两天是周未，刚好还有两天是准备资料和出单的时间）后和车队结算一次，每次结算时向融资方支付四个点的融资报酬。作为报酬，车队老板愿意以车辆保费返点向他融资（返点的意思是：在汽车保险业务中每辆车的优惠折扣，一般有十至二十个点，也就是九折至八折之间的优惠）。邓华桃还称已向其他朋友借到了部分款项，让其帮他刷卡出几台货车的车险业务。邓华桃经过几次催促其，其于2015年12月23日在邓华桃总经理办公室帮他刷了三台货车的车险，分别保费为31268.31元、19432.16元、24312.98元，合计：75013.45元。刷卡的银行卡为广发银行信用卡，卡号为：6225********8510，收款方显示为茂名市茂南信泰汽车信息咨询服务部，上交易记录均有银行对账单和资料凭证为证。邓华桃口头承诺两个星期返还给其。经过两个星期，其先后多次催邓华桃返还刷卡保费，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金。一个多月后，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金及支付融资报酬且拒绝接听电话或关机。后其恐空口无凭，就要求邓华桃出具了一张借据。近日，其也了解到，邓华桃自2015年11月份起就虚构这笔自卸车业务向多人借款，借款总金额接近两百万元，远远超出其业务范围和偿还能力。其和邓华桃没有签合同，只是双方的口头协议。邓华桃是以他车辆保险业务费收入里的十二个点中提四至五个点给其。该75013.45元是包含在原告张某1诉被告邓华桃、林贵儿民间借贷一案[茂名市茂南区人民法院（2016）粤0902民初1244号民事判决书]中所涉及的被告邓华桃、林贵儿向原告张某1偿还借款本金人民币128000元及利息的款项的。由于当时邓华桃没有钱还，所以邓华桃后来在借据上写78000元，包含利息在内的。另外有50000元借款是邓华桃用于谎称是购买原始股的，这二笔款共计128000元。4、被害人顾某1的陈述，证实2016年4月30日中午，其中华联合财产保险公司的同事罗某1打电话给其说，广东泛华南枫保险代理有限公司茂名分公司有一批车队保险业务，资金紧缺，要其帮帮广东泛华南枫保险代理有限公司，其有些犹豫。后来该公司负责人邓华桃亲自来找其说他们公司中标了一笔自卸车队保险业务，需要刷卡垫付出单，再收回保费，但他们的资金不够，现在又是放假（五一节），请求其帮忙，还说他们公司很有实力，业务做得很大，去年保费收入四五千万，叫其放心，一上班就还钱。其是通过转账的方式给邓华桃提供资金的。具体转账情况：2016年4月30日中午1点左右，在其家（人民北路127号）楼下，其用工行卡628**********630在他自带的刷卡机刷了21980.80元和19040.53元，共41021.33元。2016年5月3日上午10点半左右在其公司（站前五路三号）楼下，其用建行卡524**********011在他自带的刷卡机刷了24980.53元，和用工行卡628**********630刷了24980.53元，共49961.06元。2016年5月5日早上11点左右在其公司（站前五路三号）楼下，其用广发卡622**********342在他自带的刷卡机刷一笔29692.31元。从2016年4月30日到2016年5月5日，一共刷了5笔，共计刷了120674.7元（每一笔都是在茂名市茂南保险飞翔专属代理店的刷卡机支付）。期间邓华桃多次保证在2016年5月11日之前把保费及提成一并支付给其，以上交易记录均有银行流水和资料凭证为证。到期后，邓华桃以各种借口，理由拖欠不还，不接电话，只是发信息说谎话，到了2016年5月28日关机失踪了。其了解到，邓华桃自2015年11月份起虚构这笔自卸车队业务向多人诈骗，诈骗总金额多达250多万元。5、被害人黄某1的陈述，证实其和邓华桃本是朋友关系，在业务上也有合作关系。2015年11月至2015年12月期间，邓华桃说他刚接了一个大车队的自卸车保险业务，车队老板资金周转困难，需要邓华桃融资垫付，每车保费约二三万元不等，每十天办结一批业务和车队结算一次，每次结算时向融资方支付四个点的融资报酬。作为报酬，车队老板愿意以车辆保费返点向他融资（返点的意思是：在汽车保险业务中每辆车的优惠折扣，一般有十至二十个点，也就是九折至八折之间的优惠）。邓华桃还称他已向其他朋友借到了部分款项，让其帮他刷卡出几台货车的车险业务。其于2015年11月至2015年12月期间，通过借信用卡给邓华桃刷卡（当时讲是刷缴车险保费），分别保费为39860.53元、39860.53元、26750.53元、26750.53元，后经催还了约6万多，合计尚欠7万元。刷卡的银行卡为广发银行信用卡，卡号为622**********201（旧卡）622**********095（新卡），收款方显示为茂名市茂南信泰汽车信息咨询服务部（黄楚茸），上述交易记录均有银行对账单和资料凭证为证。邓华桃口头承诺两个星期返还给其。经过两个星期，其先后多次催邓华桃返还刷卡保费，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金。一个多月后，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金及支付融资报酬且拒绝接听电话或关机。近日，其也了解到，邓华桃自2015年11月份其就虚构这笔自卸车业务向多人借款，借款总金额接近200万元，远远超出他的业务范围和偿还能力。6、被害人李某2的陈述，证实其和邓华桃同在茂名泛华南枫保险代理有限公司工作，他是其的上级。2015年12月至2016年1月期间，邓华桃说他接了一个大车队近百辆的自卸车保险业务，因年末将至，想尽快完成该笔业务冲业绩。但车队现正承建一个很大的土方工程，发包方与车队是按照进度结算的，而车队要负担日常的油费、人工、车损等，所以车队老板经济非常紧张，资金周转不过来，车队老板愿以车辆保费返点里的三个点作为报酬向他融资（返点的意思是：在汽车保险业务中每辆车的优惠折扣，一般有十至二十个点，也就是九折至八折之间的优惠）。邓华桃许诺给其三个点的报酬让其融资给他。其于2015年12月29日在邓华桃的办公室用POS机用建设银行的信用卡（卡号：625**********273）刷了两笔，分别是12230.47元人民币和22097.19元人民币。2016年1月2日，其用其朋友的信用卡给邓华桃刷卡，分别保费为24580.69元、24580.69元，合计金额为：83489.04元人民币。以上交易记录均有银行交易流水单为证。之后其多次向他催促还款，他总是以各种理由拒绝还钱，直到2016年5月26日邓华桃失联，才知道自己已经上当受骗。近日，其也了解到，邓华桃自2015年11月份起就虚构这笔自卸车业务向多人借款，借款总金额接近200万元，远远超出其业务范围和偿还能力。其不清楚车队的名字，邓华桃也没有对其说，但邓华桃给了其要刷保费的车辆车牌号，分别是：湘A*****,金额37650.53元；湘A*****,金额为37650.53元；湘A*****，金额为37650.53元；湘A*****，金额为24248.31元；湘******，金额为24248.31元；湘E*****,金额为22097.19元；湘*****7，金额为12230.47；湘E*****，金额为12230.47；湘E*****,金额为11979.32元；湘E*****，金额220971.19；湘E*****,金额35416.97；湘E*****，金额24248.31；湘E*****，金额为22097.19元。其一共帮他刷了四台车共83489.04元人民币。茂名市泛华南枫保险代理公司大概成立于1998年，是邓华桃的父亲创办的，公司的主要经营业务是综合保险业务，这种大型自卸车的保险业务也在公司经营范围之内，但公司不能承保外省的保险业务，邓华桃所称的这笔业务不属于公司的业务。其于2016年1月29日、2016年2月4日分别收到邓华桃还款16700元、15000元。在“于2016年1月29日已收还款16700李某2”以及“于2016年2月4日已收还款15000.00李某2”的字条中的“李某2”为其本人的亲笔签名7、被害人王某1的陈述，证实其与邓华桃为同事关系。2015年12月间，邓华桃对其说其刚接了一个大车队的近百辆自卸车的保险业务，因年末将至，想尽快完成该笔业务冲业绩。但他的资金不足，提出和其合作做成这些业务，由其帮他刷卡垫付保费，然后按业务量的保费金额提成二个点的业务手续费给其，并承诺7日内将其所垫付的保费归还给其。于是其在2015年12月18日至2016年1月4日在茂名泛华南枫保险代理公司总经理办公室用银行卡为他刷卡。之后，经其多次催促，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金及支付手续费且拒绝接听电话或关机。近日，其了解到，邓华桃自2015年11月份起就虚构这笔自卸车业务向多人借款，借款总金额接近200万元，远远超出他的业务范围和偿还能力。邓华桃手写了一份需要刷保费车辆的车牌号及保费金额给其，分别是：湘A*****,金额37650.53元；湘A*****,金额为37650.53元；湘A*****，金额为37650.53元；湘A*****，金额为24248.31元；湘******，金额为24248.31元；湘E*****,金额为22097.19元；湘*****7，金额为12230.47；湘E*****，金额为12230.47；湘E*****,金额为11979.32元；湘E*****，金额22097.19；湘E*****,金额35416.97；湘E*****，金额24248.31；湘E*****，金额为22097.19元；湘A*****，金额为18679.31；湘A*****，金额为18690.33元；湘D*****，金额为19113.27元；湘D*****，金额为17969.71；湘D*****,金额为18660.31元；湘D*****,金额为14037.11元；湘d1770a，金额为13279.21元；湘D*****,金额为14131.99元；湘D*****,金额为10621.19元。其刷了其中的一些车辆，总计金额为238074元人民币。其一共刷了十一笔，时间分别是：广发银行尾号8513：2015年12月26日24658.25元，建设银行尾号1823：2015年12月18日37650.53元，中国银行525**********322：2015年12月26日21215.3元，广发银行520**********442：2015年12月26日37650.53元，建设银行尾号4789：2015年12月31日22097.19元，建设银行尾号4789：2015年12月31日24248.31元，广发银行520**********442：2016年1月4日20821.12元，农业银行尾号6145：2015年12月18日24658.25元，建设银行尾号1815：2015年12月28日18690.33元，建设银行尾号9523：2015年12月31日10371.11元，建设银行尾号9523：2015年12月31日19113.27元。以上交易收款方均为茂名市茂南信泰汽车信息咨询服务部，联系人：容华。其一共给了261174.19元给邓华桃，期间邓华桃曾经还过23100.19元给其，剩下238074元没有偿还。后来其要求邓华桃写借据的时候就写下了“邓华桃借到王某1现金人民币238074元。”其提供的银行流水小票有其他人的签名，是因为其当时以自己的名义问朋友借了银行卡刷POS机的。茂名市泛华南枫保险代理公司大概成立于1998年，茂名分公司是邓华桃的父亲创办的，公司的主要经营业务是综合保险业务，这种大型自卸车的保险业务也在公司经营范围之内，但公司不能做外省的保险业务，所以邓华桃所称的这笔业务不属于公司的业务，所以当时是茂名市茂南信泰汽车信息咨询服务部代收保费的。其于2016年1月29日、2016年2月4日分别收到邓华桃还款47600元、30000元。在“于2016年1月29日已收还款￥47600王某1”以及“于2016年2月4日已收还款￥30000.00元王某1”的字条中“王某1”为其本人的亲笔签名。8、被害人吴某1的陈述，证实其与邓华桃是同事关系。2015年12月，邓华桃称接了一个大车队的近百辆自卸车的保险业务，这批业务要做到广西北部湾保险公司，因年末将至，想尽快完成该笔业务冲业绩。但他的资金不足，提出和其合作做成这些业务，由其帮他刷卡垫付保费，然后按业务量的保费金额提成3%的业务手续费给其，并承诺7日内将其所垫付的保费归还给其。于是其在2015年12月21日至2016年1月8日在茂名泛华南枫保险代理公司总经理办公室用其的银行卡先后为他刷了合计金额人民币：拾伍万零贰佰柒拾玖元（￥150279.67元）。具体情况如下：1、于2015年12月21日其用广发银行卡：622**********466刷37650.53元入茂名市茂南信泰汽车咨询服务部。2、于2015年12月21日用广发银行卡622**********466刷15386.33元入茂名市茂南信泰汽车咨询服务部。3、于2015年12月21日用建设银行卡436**********719刷24850.53元入茂名市茂南信泰汽车咨询服务部。4、于2016年1月8日用广发银行卡622**********466刷了三笔24130.76元入茂名市茂南信泰汽车咨询服务部。当时其问邓华桃为什么不把保费划入北部湾保险公司，而划入茂名市茂南信泰汽车咨询服务部，邓华桃解释说因为北部湾保险公司在茂名没有分公司所以要用茂名市茂南信泰汽车咨询服务部代收保费再集中转账给北部湾保险公司。之后，经其多次催促，邓华桃只是陆陆续续还了7万元，还剩80279.67元没还，之后以各种借口拒绝偿还本金及支付手续费且拒绝接听电话或关机。近日，其了解到，邓华桃自2015年11月份起就虚构这笔自卸车业务向多人借款，借款总金额接近200万元，远远超出他的业务范围和偿还能力。9、被害人李某1的陈述，证实2016年5月，邓华桃称他刚接了一个大车队的近百辆自卸车的保险业务，想尽快完成该笔业务。但他的资金不足，提出和其合作做成这些业务，由其帮他刷卡垫付部分保费，然后按业务量的保费金额提成二个点的业务手续费给其，并承诺7日内将其所垫付的保费归还给其。于是其在2016年5月16日在邓华桃位于广东泛华南枫保险代理有限公司茂名分公司的办公室里分两次用其广发银行卡号为406**********825的信用卡刷了21986.43元人民币，收款方为茂名市茂南区华泰保险飞翔专属代理店；其先生的中国邮政银行卡号为622**********798的信用卡刷了16579.32元人民币，收款方为茂名市茂南区华泰保险飞翔专属代理店。合计为他刷了人民币：叁万捌仟伍佰陆拾伍元柒角伍分（￥38565.75元）。10、被害人何某1的陈述，证实2015年11月，邓华桃称他刚接了一个大车队的近百辆自卸车的保险业务，想尽快完成该笔业务。但他的资金不足，提出和其合作做成这些业务，由其帮他刷卡垫付部分保费，然后按业务量的保费金额提成二个点的业务手续费给其，并承诺7日内将其所垫付的保费归还给其。于是其2015年11月27日到2016年1月10日先后在茂名泛华南枫保险代理公司总经理办公室用银行卡为他刷了合计金额人民币：拾伍万贰仟玖佰伍拾叁元叁角伍分（￥152953.35元）。具体情况是：2016年1月10日中国银行尾号1398：24130.76元。2016年1月8日广发银行尾号6652：24130.76元。2015年12月28日建设银行尾号6513：24368.83元。2015年11月27日平安银行尾号7052：13650.64元。2015年11月27日中国银行尾号6442：27685.63元。2015年11月27日中国银行尾号1398：38986.73元。以上资金的收款方都是茂名茂南信泰汽车咨询服务部。11、被害人杨某1的陈述，证实其与邓华桃为朋友兼同事关系。2015年2月份期间，邓华桃称他公司惠州总经理接到江门一家大型自卸车专卖店的保险业务，因邓华桃与惠州总经理是师徒关系，惠州总经理就将这笔业务给了邓华桃本人。邓华桃说他本人没有很多资金来运作该大型自卸车专卖店的保险业务，想向其借钱来做这个业务，拿出专卖店保费的手续费佣金十个点作为报酬向他融资（手续费佣金的意思是：保险代理公司和保险公司签订合作协议后，保险公司将会支付给保险代理公司每出一笔业务的费用，费用一般有二十至三十个点，保险代理公司扣除部分费用后，将剩余费用作为业务员的业务手续费佣金），每个月与专卖店结算完，即时结算手续费佣金给其。后其给邓华桃合计人民币458800元。分别是：中国农业银行卡622*************018分别于2015年3月4日中午在西粤中路中国农业银行柜员机向邓华桃本人的中国农业银行卡622*************671账户转账20万元，因银行规定银行卡在柜员机一天内限额转账20万元，于是其当时又在柜台向邓华桃本人的中国农业银行卡账户转账15万元，由于其银行卡内只有35万元，3月5日下午在家里给了邓华桃人民币现金5万元，通过三次支付人民币40万元给邓华桃本人。邓华桃又在5月底说，下个月的业务量大，邓华桃再一次向其借6万元，其说银行账户只有58800元，邓华桃说无所谓，其用自己上述中国农业银行卡于2015年6月1日中午在西粤中路中国农业银行柜员及向邓华桃本人中国农业银行卡账户转账人民币58800元，邓华桃向其借钱合计458800元。其中，邓华桃在2015年6月之前，每个月按10%（4万元）结算佣金给其，总共向其支付了16万佣金。但是，2015年7月之后就没有按时支付佣金给其，经多次催促，邓华桃以各种借口拒绝偿还本金及支付融资报酬且拒绝接听电话或关机。近日，其了解到，邓华桃自2015年8月份起就虚构自卸车业务向多人借款，借款总金额接近200万元，远远超出他的业务范围和偿还能力。其在得知这个情况后，多次到公司找邓华桃协商未果，于2016年3月31日再次要求邓华桃偿还本金及支付融资报酬，邓华桃说其现在欠了很多人的钱，已经没有能力再支付融资报酬了，大家是朋友，又是同事，希望其尽量减轻点他的负担，经邓华桃再三求情，其同意邓华桃偿还其借款本金人民币33万元，于2016年3月31日其要求邓华桃补出具了一张借据。广西北部湾保险公司是其、李江林、邓华桃三个人一起去跑的业务，是他们公司的业务，全称是广西北部湾保险公司岑溪支公司，公司地点在广西岑溪县城，公司和他们对接业务的叫廖锦兰，电话号码137*****660，具体业务是营运大货车的业务。邓华桃是茂名市泛华南枫保险代理公司的法人代表，大概是2011年进入公司的，泛华南枫保险代理公司是邓华桃的父亲创办的公司，大概2014年邓华桃担任了茂名市泛华南枫保险代理公司的法人代表。其和邓华桃的这次合作没有签订合同，只是双方的口头协议，但有微信记录。后来补充了金额为33万元的借条。12、被害人邱某1的陈述，证实2015年6月17日，其朋友邱桂青跟其说，有个朋友邓华桃是泛华南枫保险代理公司的法定代表人，称他在惠州有个车队业务需要资金周转，问其有没有资金给他解决一下，其当时刚好有5万元的现金，于是其就答应了。接着其跟朋友一起到邓华桃的办公室（广东省茂名市茂南区*************2*），其给了5万现金给邓华桃，他跟其说一个月内就可以还钱给其了，他跟其签一份现金借据。过了一个月左右，邓华桃没有给回钱其，于是其就打电话给朋友邱桂青问下邓华桃欠其的5万元什么时候可以还给其。邱桂青说他问邓华桃，邓华桃表示惠州上面的工程因下雨耽误进度，所以资金还没有到位，接着其继续等候，偶尔也打个电话问下邓华桃工程进展如何。邓华桃一直以工程资金没有到位为由而拒绝还钱，一直拖到2016年7月份左右，其就联系不上他了，于是自己就去邓华桃办公室找他，结果看到很多人在邓华桃办公室找他还钱，于是其就问其中一个人，从谈话中得知邓华桃都是以车队资金没有到位来诈骗大家的钱，于是他们联名到茂名市公安局经侦大队报案。13、被害人杜某1的陈述，证实其和邓华桃本是同事关系，其是茂名市泛华南枫保险代理公司的业务员。2015年许，邓华桃说他刚接了一个大车队的自卸车保险业务，邓华桃称他资金不够周转，问其是否有空闲资金。其说其也没有，只有信用卡有钱，邓华桃叫其用信用卡帮他支付那个保险的业务。其在一个月内分三笔帮邓华桃支付了大约17000元人民币，之后没有多久其发现邓华桃失踪了。大约过了一个月左右，他们总公司有人下来调查此事，总公司的调查人员说这个是邓华桃个人行为，总公司不承担任何责任，之后一直再也联系不上邓华桃。邓华桃为上述车队向广西北部湾保险公司代理车辆投保业务，保费先由邓华桃垫付，由于邓华桃资金不足，提出和其合作做成这些业务，由其帮他刷卡垫付部分保费，他收到保费之后再返还给其。其是通过邓华桃的POS机刷信用卡垫付给邓华桃的。14、被害人罗某1的陈述，证实2016年3月份（详细时间忘记了），邓华桃打电话给其说他接了一个近百辆自卸车保险业务，车队的资金周转困难，叫其刷卡垫点保险费。当时其没有同意，后来邓华桃上其公司求了其几次，加上他的父亲邓保以前是他们公司的领导，有些交情，其就答应了。一天晚上，邓华桃拿着移动刷卡机过来其公司找其，其就用其的一张中国银行（卡号：625**********471，户名：罗某1）在移动刷卡机刷了2万多元（不记得多少钱了），其当时看到刷卡机显示“北部湾保险”字眼，其知道这个是广西的保险公司的。刷完后，邓华桃给了一张刷卡小票给其，然后他就拿着刷卡机离开了。过了一个星期左右，某一天19时许，邓华桃又打电话给其说又接了之前那车队的第二批自卸车的保险，要其帮他渡过难关，垫资这些保险费，他保证全部一周内还回给其。他就让其在公司等他，然后邓华桃又拿着刷卡机过来找其，其就又拿其的中国银行的卡在他刷卡机刷了一笔1万9千多元和一笔2万多元，共近4万元左右，也是显示刷到“北部湾保险”。刷完后，邓华桃又给了两张刷卡小票给其，然后说两句客气话就离开了。过了一个星期左右也没有见邓华桃联系答复其，其就打电话给他，他说很快就还给其，但是后面一直没有还。后其连续半个月打电话给他，都说等两天。后来他的电话停机了，后来通过打听才知道他欠钱跑路了。他被茂名市泛华南枫保险代理公司免职了，其上他们公司了解才知道，他这笔近百辆的自卸车保险业务是虚构出来的，还以这虚构的业务骗了很多人的钱，后一直找不到邓华桃。其一共被他诈骗了6万多元，时间太久了，具体是多少忘记了。15、被害人邓某1的陈述，证实2016年的某一天（具体时间忘记了），邓华桃说他刚承接了一个大车队近百辆自卸车保险业务，因年末想尽快完成该笔业务冲业绩，但该车队正在承建一个很大的土方工程，发包方和车队的资金结算是按照进度算等原因，车队资金周转困难，因此车队老板愿以车辆保费返点里的八个点作为报酬向他融资。邓华桃还称他已借到了部分款项，但是还需要部分资金，问其借款5万元人民币，并称以后他有什么汽车维修业务可以全部给其做，大概到二月就可以还给其了，最迟三个月一定归还。第二天下午其就叫他过来通过现金方式支付给邓华桃现金5万元人民币，邓华桃签订了借条给其。过了三个月之后其催促邓华桃还钱，但是邓华桃都以各种各样的理由推搪，之后就连电话都不接了。邓华桃为前述车队向北部湾保险公司代理车辆投保业务，保费先由邓华桃垫付，每车保费约3万元，每十天办结一批业务（之所以需要十天办结一批是因为广西北部湾保险公司在茂名没有分支机构，所有资料均需邮寄到广西，来回约费时六天，加上中间两天周末，刚好还有两天是准备资料和出单的时间）后和车队结算一次，每次结算时向融资方支付四个点的融资合作的分红（三十万元的四个点即约一万两千元人民币），不到两个月就可以办完该笔业务。后经其了解该业务根本不存在，是邓华桃虚构出来诈骗其钱财的。（四）被告人供述和辩解被告人邓华桃的供述，证实2015年，其在广西做生意亏本了，当时其是茂名市泛华南枫保险代理公司法人代表且任副总经理，加上其当时赌波把其之前在保险公司赚到的钱都亏了，公司上的业务也无法周转，于是其就想到利用其这个身份，虚构了一个大车队的近百辆自卸车的保险业务（广西北部湾财险有限保险公司或惠州、江门），因该车队现正承建一个很大的土方工程，发包方与车队是按进度结算的，而车队要负担日常的油费、人工、车损等，所以车队的老板经济非常紧张，资金周转不过来，因此车队老板愿意以车辆保费返点的六至八个点作为报酬向他融资（返点的意思是：在汽车保险业务中每辆车的优惠折扣，一般有十到二十个点，也就是九折到八折之间的优惠）。其虚构了这样的事实，然后向朋友、同事借钱，为了让他们相信，其承诺返点二到三点给他们，多的其甚至承诺十个点给他。其的身份，加上其针对在其公司投保的人，他们大多数人都相信其，都被其诈骗了钱。其就拿着这些钱一部分返点给他们，其他的都拿来赌波了，其想靠赌波翻身。结果其又输了，越赌越输，输了其就用这个借口向他们借钱来想翻身，结果越赌越厉害，其大约输了300万左右。其当时再用这个方式向别人借钱，别人已经不再相信其，而且有些人到其公司找其还钱，其就离开茂名，因为他们追得比较急，其将手机关机了，过了十几二十天，其的手机欠费了，其就直接更换电话号码了。容华之前也是做保险的，其是通过保险跟他认识，其知道他有台POS机，其就问他借POS机来，等那些朋友、同事肯借钱给其的话，其就用POS机来刷，其给他1%的费用作手续费。他没有参与其的诈骗行为。其没有与广西北部湾财险有限保险公司或惠州、江门的保险公司有业务来往，其知道有人用这样的方式来操作，所以其就虚构了这样的事实。其诈骗了吴某1大约15万，诈骗了李某1大约3.8万，诈骗了罗某1大约6万，诈骗了何洁怡大约2万，诈骗了邱某1大约5万，诈骗了邓某1大约5万，诈骗了顾某1大约12万，诈骗了黄某1大约7万，诈骗了王某1大约23.8万，诈骗了李某2大约8.3万，诈骗了谢某1大约30万，诈骗了古某1大约24.9万，诈骗了杨某1大约33万，诈骗了何某1大约15万，诈骗了张某1大约7万，其一共诈骗了他们大约207万。但其已经还了一部分，具体其要回家找下其的记录本才清楚。其在国外的网页上登陆www.易胜博.com这个网页，然后登陆了其的账号，在账号上操作。其用银行转入制定的账号，然后其就利用网站提供的额度来进行赌博，可以赌博足球、篮球、胜负、大小分、冠军等。其当时是借了同事、朋友们的钱去搞自卸车业务的，由于费用太高，协商不下，其就不做这个业务了，当时手头紧，就拿钱去周转公司的业务了，剩下的钱其就拿来买彩票了、返点给其的朋友们、同事，剩下的钱其拿去赌波了。之前借钱是想帮自卸车保险业务投保到广西北部湾财险有限保险公司的，后来没谈好，这些与上述公司没有一点关系。2015年，有个客户想买保险，但资金不够，其身上当时也没有那么多钱，其就问了当时在其公司做单的业务员杜某1借了一万多，具体多少其忘记了。他刷信用卡给其，其搞好这笔业务后，就拿现金还给他了。时间太久了，其不记得了，其只记得是两台车的车险。其在庭审中供述，公诉机关指控其诈骗的数额中谢某1、张某1、李某2、王某1的数额有误，其他属实。（五）辨认、检查笔录1、辨认笔录，证实古某1、顾某1、李某2、谢某1、黄某1、王某1、何某1、吴某1、杨某1、罗某1、张某1、杜某1均辨认出邓华桃。2、检查笔录，证实民警于2019年1月11日对邓华桃的人身进行检查，未发现可疑物品。（六）视听资料光盘一张，证实公安机关讯问被告人邓华桃时进行同步录音录像。上述证据除被告人邓华桃在庭审中的供述和辩解外，均由公诉机关提供，并经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。在庭审中，被告人邓华桃的辩护人向法庭提交了以下证据：1、中国建设银行股份有限公司茂名分行个人信息查询（账户+明细），户名邓华桃及收据（谢某1），拟证明被告人邓华桃已还款48000元给谢某1，诈骗谢某1的涉案金额应为252000元。2、张某1诉邓华桃、林贵儿的民事起诉状、执行裁定书，拟证明张某1的75013.45元不属于诈骗金额范畴。3、李某2收到还款的字条、中国建设银行股份有限公司茂名分行个人信息查询（账户+明细），户名邓华桃，拟证明邓华桃已还款36700元给李某2，诈骗李某2的涉案金额应为46789.04元。4、借据（王某1）及王某1收到还款的字条，拟证明邓华桃已还款77600元给王某1，诈骗王某1的涉案金额实为160474元。以上证据拟证明，本案涉案金额共为1618220.01元。上述证据经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。本院认为，被告人邓华桃以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财共计人民币1618220.01元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人邓华桃犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，但公诉机关指控被告人邓华桃诈骗他人款项数额有误，应予更正。根据本院（2016）粤0902民初1244号民事判决书、（2019）粤0902民初849号之一执行裁定书、张某1出具的借据、张某1的银行流水以及张某1的陈述，可以证实公诉机关指控被告人邓华桃诈骗张某1的75013.45元已包含在原告张某1诉被告邓华桃、林贵儿民间借贷一案中所涉及的被告邓华桃、林贵儿向原告张某1偿还借款本金人民币128000元及利息的款项中，且该案已生效进入执行程序，并且已冻结邓华桃相关款项，可以偿还邓华桃向张某1所借款项，故应将该75013.45元从被告人邓华桃诈骗的涉案金额中予以减除。根据被告人邓华桃的银行流水、谢某1出具的收据以及谢某1的陈述，可以证实被告人邓华桃已还款48000元给谢某1，被告人邓华桃诈骗谢某1的涉案金额应为252000元。根据李某2收到还款的字条、邓华桃的银行流水以及李某2的陈述，可以证实邓华桃已还款36700元给李某2，被告人邓华桃诈骗李某2的涉案金额应为46789.04元。根据王某1出具的借据、王某1收到还款的字条以及王某1的陈述，可以证实邓华桃已还款77600元给王某1，被告人邓华桃诈骗王某1的涉案金额应为160474元。因此，被告人邓华桃共诈骗古某1等14人的款项金额应为1618220.01元。被告人邓华桃归案后如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，依法可对其从轻处罚。被告人邓华桃无犯罪前科，是初犯，可对其酌情从轻处罚。对于被告人邓华桃及其辩护人认为公诉机关指控被告人邓华桃诈骗谢某1、李某2、王某1的款项数额有误，张某1的75013.45元应予减除以及被告人邓华桃的辩护人认为被告人邓华桃主动自愿认罪，悔罪态度好、是初犯的辩护意见，如前所述，理由成立，本院予以采纳。被告人邓华桃诈骗古某1的人民币225983.64元、诈骗谢某1的人民币252000元、诈骗顾某1的人民币120674.7元、诈骗黄某1的人民币70000元、诈骗李某2的人民币46789.04元、诈骗王某1的人民币160474元、诈骗吴某1的人民币80279.67元、诈骗李某1的人民币38565.75元、诈骗何某1的人民币152953.31元、诈骗杨某1的人民币298800元、诈骗邱某1的人民币50000元、诈骗杜某1的人民币11692.24元、诈骗罗某1的人民币60007.66元、诈骗邓某1的人民币50000元，应分别退赔给上述14人。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人邓华桃犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月11日起至2030年1月10日止。罚金限于判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人邓华桃退赔人民币225983.64元给古某1；退赔人民币252000元给谢某1；退赔人民币120674.7元给顾某1；退赔人民币70000元给黄某1；退赔人民币46789.04元给李某2；退赔人民币160474元给王某1；退赔人民币80279.67元给吴某1；退赔人民币38565.75元给李某1；退赔人民币152953.31元给何某1；退赔人民币298800元给杨某1；退赔人民币50000元给邱某1；退赔人民币11692.24元给杜某1；退赔人民币60007.66元给罗某1；退赔人民币50000元给邓某1。（上述责令退赔款限于本判决生效后三十日内履行完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭 卫审 判 员  郑海萍人民陪审员  何 荣二〇一九年九月十二日书 记 员  涂 源附本案有关法律和司法解释条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。