江苏省盐城市亭湖区人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0902民初329号原告：尤永东，男，1969年1月14日生，住盐城市亭湖区。委托诉讼代理人：左兵、夏林云，江苏知本律师事务所律师。被告：施步国，男，1969年4月26日生，住江苏省滨海县。被告：黄永连，女，1965年10月1日生，住盐城市亭湖区。两被告共同委托诉讼代理人：张方，江苏公正律师事务所律师。原告尤永东与被告施步国、黄永连民间借贷纠纷一案，本院于2019年1月4日立案后，依法适用普通程序，于同年5月29日公开开庭进行了审理。原告尤永东的委托诉讼代理人左兵、夏林云，被告施步国及其与黄永连的共同委托诉讼代理人张方到庭参加诉讼。同年9月5日再次公开开庭进行了审理，原告尤永东的委托诉讼代理人左兵，被告施步国、黄永连的共同委托诉讼代理人张方到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告尤永东向本院提出诉讼请求：1、判令被告立即归还原告借款100万元及利息（自2018年5月13日起至实际还款之日止每月按1.5%计算）；2、诉讼费由被告承担。补充：2019年3月18日被告偿还18万元，3月19日被告偿还2万元，上述两笔款项均是被告通过其亲戚黄永生（黄永连的哥哥）的银行卡汇至原告账户，没有约定是本金还是利息，我方认为是偿还的利息，就算至2018年5月13日前的利息。事实与理由:2017年3月13日，被告向原告借款100万元，约定利息为月息1.5%，并出具书面借条。次日，原告支付100万元。然时至今日，被告分文未还。被告施步国、黄永连共同辩称：请求驳回原告的诉讼请求。1、黄永连对此借款根本不知情，此款也未用于家庭生活；2、此借款是不存在的，100万元都是尤永东和黄永生共同参与射阳通用机场综合楼、食宿楼外装饰工程串通投标的费用和保证金，只不过是借用施步国的卡号进行转账，从而躲避公安的侦查。此借条也是为了应付射阳公安的侦查，说成是借款，实际此招投标的资金都是由尤永东出具，黄永生负责招投标事项，此招投标涉嫌犯罪，黄永生已判缓刑。我方认为尤永东涉嫌虚假诉讼，我方已经向贵院提起申请移送公安侦查。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。本院经审理认定事实如下:尤永东与施步国系朋友关系。2017年3月13日，施步国向尤永东出具一份借条，该借条载明:今借到尤永东人民币壹佰零叁万整，于2017年5月13日前归还（月息1分半）。次日，尤永东按照约定通过银行转账的方式支付100万元到施步国的建行卡。借款到期后，施步国未能还款，尤永东遂诉至本院。另查明，施步国与黄永连于2005年10月20日登记结婚。本案在审理过程中，尤永东提交以下证据：1、2017年3月13日被告施步国出具的借条复印件一份，证明2017年3月13日施步国向原告借款100万元并约定利息按月息1.5%计算的事实。借条中载明：“今借到尤永东人民币壹佰零叁万整，于2017年5月13日前归还（月息1分半）。”该3万元实际上是2017年3月13日至约定还款日期2017年5月13日两个月的利息。2、中国农业银行潘黄支行原告的交易明细清单一份，证明在被告出具借条的次日即2017年3月14日，原告按照约定通过银行转账的方式支付100万元到借条约定的账户即被告施步国的建行卡上的事实。3、两被告结婚登记审查表一份，证明两被告于2005年10月20日登记结婚，借款事项发生在两被告夫妻关系存续期间，两被告应共同承担还款责任。施步国、黄永连质证意见:1、证据一是复印件，原件于2017年12月份已被原告交给被告施步国撕毁，原件上的印章均是红色的。103万元的目的是为了规避公安侦查，实际转账100万元，该借贷关系不存在，只是借用施步国的卡进行转账招标。2、证据二真实性无异议，但是此100万元是在2017年3月14日转到施步国卡上，当天就按照尤永东的指令将95万元转给九家单位，用于招标的保证金和费用。2017年3月15日又转账5万元给严某，同样用于招投标费用。故对证明目的不予认可。3、证据三真实性无异议，但证明目的不予认可。黄永连对此款项不知情。施步国提交以下证据：1、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明2017年3月14日尤永东转入100万元到被告施步国卡上，在2017年3月14日受尤永东的指示，将15万元转给曹某某作为招投标的费用，转给周某（江苏鑫洋装饰工程有限公司）、熊某某（江苏恒龙装饰工程有限公司）、杭某某（江苏裕祥装饰工程有限公司）、居某某（南通德佳窗业幕墙有限公司）、谈某（扬州福腾门窗幕墙有限公司）、唐某（香山红叶建设工程有限公司）六家单位各13万元作为投标保证金；3月14日转给吴某某、吴某各1万元用于做标书费用；3月15日转给严某5万元用于投标费用.说明100万元不存在真实的民间借贷关系。2、江苏华邦嘉阳装饰工程有限公司，其法定代表人是严某，证明射阳通用机场综合楼、食宿楼外装饰工程是由该公司中标，因为转账记录中是转给严某个人，实际严某的公司是投标人，实际施工人是尤永东。3、射阳县人民法院（2018）苏0924刑初392号刑事判决书一份，认定黄永生涉嫌在射阳通用机场招投标过程中串投标，被判处缓刑，证明黄永生受尤永东的指使，参与了射阳通用机场综合楼、食宿楼外装饰工程招投标，此100万元是用于串投标犯罪，被告施步国根本没有收到该笔款项，卷宗中有施步国的证言及尤永东的证言，其中尤永东在射阳公安的笔录中陈述案涉款项是借款，实际是用于投标保证金和费用，是做了伪证，我方保留到公安机关控诉的权利。尤永东质证意见:1、证据一，施步国向原告借款后具体如何使用，原告方不清楚，原告从未指使被告将相关款项转给他人。2、证据二，仅仅是华邦嘉阳装饰公司在网上的工商登记信息，充其量只能反映该公司的工商登记情况，被告以此来证实原告也参与串通投标，逻辑及证明目的非常荒谬。3、证据三，被告提供的复印件，真实性及有无最终生效原告不清楚，但是在该判决书中经审理查明部分，未提及黄永生是受原告指使参与工程招投标的字样，如被告陈述属实，案件处理的不仅应是黄永生一人，原告作为共同犯罪也要处理，因此被告的证明目的我方有异议，且对被告为了逃避债务，肆意诬陷原告参与犯罪的行为保留另行主张的权利。本院调取了射阳县人民法院（2018）苏0924刑初392号卷宗，该卷中，射阳县公安局对尤永东的询问笔录记载:答：到2017年3月份的一天，黄永生独自到我公司的办公室找我，他说：你帮我找到100万元资金拿来参加工程招投标，利息照算，这个标段有一万平方的玻璃幕墙，等我中标了，这个玻璃幕墙的材料就全部由你供应，工程开标之后，100万元就还给你。我听了之后考虑到每平方玻璃幕墙的利润是50元，一万平方的玻璃的生产工期只要20多天，这样我20多天就能赚到50万元，这个项目对我的吸引力实在太大了。我就答应了黄永生，帮他准备100万元资金。黄永生说过几天，他的妹婿施步国和我对接收钱的事情。施步国跟我丈人家是邻居，我和他也熟悉，我就同意了。在2017年3月14日，我的100多万元资金准备好了，我跟施步国联系，他叫我把钱转到他建设银行的账户，账号是多少我记不清楚了。当天我就到盐都区农业银行通过跨行转账机，把100万元转到了施步国的建行账户，然后我就到黄永生的公司让施步国打一张借条给我，公司地址在中原别墅区，当天在黄永生公司的办公室，施步国打了一张103万元的借条给我。再后来过了没几天，我听我们盐城装潢圈子的朋友说黄永生报名的招投标出事情了，涉嫌串通投标，标段在射阳县，投标保证金都被射阳招投标中心扣下了。然后，我就问黄永生怎么回事，他说100万元都拿去交保证金了，现在被射阳招投标中心扣下了，他会想办法拿回来还给我的。问：出示：卡号×××，户名施步国的银行交易记录，你看一下，这是怎么回事？答：我看过了，在2017年3月14日转入该账户的100万元，就是由我的农行账户转入的，我的农行卡号是×××。这笔100万元就是黄永生向我借的。问：黄永生向你借100万元到底是做什么用的？答：黄永生向我借钱的时候，说100万元是用来参加招投标的。后来出事情之后，黄永生告诉我100万元都用来交招投标保证金了。问：你借给黄永生100万元，黄永生是否给予你好处。答：黄永生承诺我这个工程项目中标之后，项目里面一万平方的玻璃幕墙的玻璃原材料都由我供应，并且给我3万元利息。射阳县公安局对施步国的询问笔录记载:答：我看过了，这笔钱确实是尤永东转给我的，这笔钱是我的舅姥爷黄永生向尤永东借的。问：你把具体的情况讲一讲？答：2017年3月份的时候，黄永生跟我说：我在尤永东那里借了100万元，跟他已经都说好了，利息是月息1分5厘，你找他对接一下，做个借条给他，钱就让他先转到你的账户上面。在2017年3月13日，我打电话给尤永东，他叫我到他在盐城物流大厦的办公室去做个借款手续，当天我在尤永东的办公室打了一张103万元的借条给他，其中3万元是两个月的利息，借条上注明了我这张建行卡的卡号用来收款，第二天，我的银行卡上就收到了100万元，然后我告诉黄永生我收到钱了，然后黄永生叫我把这100万元分转给别人，当时黄永生给了我一张字条，上面写了转账对象的姓名，卡号，金额。然后我在办公室通过电脑网银，按照字条上面的要求，把这100万元就转出去了。转账之后，我再打电话向黄永生汇报。情况就是这样。问：这100万元具体是转给哪些人的？答：我记不清楚了，通过银行记录反映，我转了15万元给曹某某，分别转了13万元给周某、熊某某、杭某某、居某某、谈某、唐塘，转了1万元给吴某某，转了1万元给吴某，转了5万元给严某。问：曹某某、周某、熊某某、杭某某、居某某、谈某、唐塘、吴某某、吴某、严某分别是什么人，为什么要转钱给他们的账户上？答：吴某某是黄永生老婆的妹妹，她的银行卡就是黄永生老婆使用的。吴某是我的干儿子，这笔钱是他向我借的。严某我是认识的，他是盐城的一个做装潢的老板，这笔5万元是黄永生还钱给他的，是黄永生告诉我的。曹某某、周某、熊某某、杭某某、居某某、谈某、唐塘，这几个人我都不认识，转钱给他们是做什么的，我也不清楚，当时我问黄永生的，他跟我说你别管这些事，你照我说的做就行了。问：黄永生写给你的这张有转账对象姓名、卡号的字条，现在在哪里？答：转账之后就被我撕了扔掉了，现在已经找不到了。问：尤永东是否向你要过这100万元？答：尤永东暂时还没有向我要钱呢。因为这个钱是黄永生向他借的，就算要钱也应该向黄永生要，而且我们当时说好借用两个月的，现在还没到期呢。射阳县公安局对黄永生的询问笔录记载:问：你挂靠以上这6家单位参加这次射阳通用机场外装饰工程招投标的投标保证金是如何缴纳的？答：投标保证金是我向盐城一个老板尤永东借的，我一共借了100万元，尤永东是开玻璃加工厂的，我向他承诺射阳这个工程中标之后，工地上的玻璃都由他来提供，并且支付他月息一分半的利息给他。后来，我安排我的妹婿施步国把投标保证金分别转给以上6家挂靠的单位，再由这些单位交到射阳投标保证金账户上面，保证金每户13万元，6家一共是78万元，其余22万元被我拿来还其他的往来账了。问：出示：户主施步国，账号×××的银行交易记录，你看一下，这是怎么回事？答：我看过了，在2017年3月14日，尤永东转入该账户的100万元就是我向尤永东借的，用来交保证金的。同一天，分六笔，分别转账给周某、熊某某、杭某某、居某某、谈某、唐塘的13万元，就是给我挂靠的这6家单位的投标保证金。转给曹某某的15万元是我还钱给他的，我欠他20万元，是去年10月份借的。转给严某的5万元是我还给他的，在2016年10月份，我向他借了20万元。吴某某是我老婆的嫡亲妹妹，吴某是我的外甥，分别转给他们1万元，是给他们买东西的。尤永东对三份笔录的质证意见：1、对该份证据形式上的真实性无异议，对于内容的真实性部分有异议，内容的相关陈述是根据公安机关的要求和刑事侦查的需要所做出的。2、该份证据仅仅可以证实案涉的民间借贷的企业是由于被告的亲戚黄永生的经营需要所引起，对该事实我方在上次庭审中已经陈述被告借款的用途是用于其亲戚的经营。但这不能否认被告尤其是施步国是本案借款人的事实，因为借条是施步国出具，款项也是打入到施步国的个人银行卡，同时根据施步国自己的陈述，相关的款项一部分转账给黄永生指定的相关人，同时也截留了一部分供自己所用。3、施步国的证言第三页中称“其中一部分钱转给吴某”，吴某是施步国的干儿子，这笔钱是吴某向施步国借的，也可证实施步国将其中部分款项留给自己用的事实。对尤永东的证言，虽尤永东陈述是黄永生与其洽谈，但是尤永东并未与黄永生直接发生借款关系，黄永生主动要求其妹婿施步国与尤永东对接收钱的事情，尤永东考虑到施步国是其丈人家的邻居，也熟悉并值得信任，所以才同意。因此与原告发生民间借贷的相对人是施步国。施步国对三份笔录的质证意见：1、三份证据的三性无异议，尤永东的询问笔录中其自述认可此笔100万元的民间借贷与被告无关，并没有实际发生民间借贷关系。尤永东在询问笔录中陈述施步国的借条存在保险箱内，上次庭审原告陈述借条原件搬家遗失，不符合常理，实际原件原告早已交付给施步国销毁，说明他们之间没有民间借贷的关系。2、为何此笔借贷要从施步国卡号走，据我方了解，此款是用于黄永生参与射阳工程的围标而躲避公安的侦查，我方保留向公安控告尤永东参与工程围标的权利。3、根据尤永东的询问笔录，我方认为尤永东涉嫌虚假诉讼，我方已经向贵院提起申请移送公安侦查。根据尤永东的申请，本院依法作出（2019）苏0902民初329号民事裁定：冻结被申请人施步国的银行存款136万元或查封、扣押其他等值财产。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案中，原告诉称被告施步国向其借款100万元，提供了被告施步国出具的借条复印件及向被告施步国交付款项的证据，但被告施步国否认与原告存在借贷关系，原告无案涉借款借条原件。被告施步国认为，根据原告尤永东、被告施步国及黄永生在公安机关的询问笔录等证据，尤永东涉嫌虚假诉讼。根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，本案有涉及经济犯罪嫌疑，不属于人民法院受理民事诉讼的范围，应由公安机关侦查处理，原告的起诉应予驳回。根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第一条、第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项的规定，裁定如下：驳回原告尤永东的起诉。案件受理费13800元依法退还给原告尤永东。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省盐城市中级人民法院。审 判 长  蔡福庆人民陪审员  张亚利人民陪审员  李新文二〇一九年九月二十九日书 记 员  马文静附相关法律条文1、最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第一条同一公民、法人或其他经济组织因不同的法律事实，分别涉及经济纠纷和经济犯罪嫌疑的，经济纠纷案件和经济犯罪嫌疑案件应当分开审理。第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。2、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。