广西壮族自治区岑溪市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)桂0481刑初418号 公诉机关广西壮族自治区岑溪市人民检察院。 被告人康盛华，男，1989年6月2日出生于广西壮族自治区岑溪市，汉族，初中文化，居民，住岑溪市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月5日被刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现羁押于岑溪市看守所。 广西壮族自治区岑溪市人民检察院以岑检公刑诉[2018]396号起诉书指控被告人康盛华犯诈骗罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。在审理过程中，岑溪市人民检察院于2019年3月12日建议对本案延期审理，本院于同月14日决定延期审理；岑溪市人民检察院于2019年4月12日提请对本案恢复审理，本院于同日决定恢复审理。岑溪市人民检察院于2019年6月12日以岑检公刑变诉（2019）2号变更起诉决定书，向本院提起变更起诉被告人康盛华犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。岑溪市人民检察院指派检察员彭关升出庭支持公诉，被告人康盛华到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区岑溪市人民检察院指控。 （一）诈骗罪部分 2014年至2018年期间，被告人康盛华隐瞒其已婚的事实，假借与被害人李某1、廖某、冯某、李某2、吴某1、陈某谈恋爱的方式骗取她们的信任，后虚构各种理由诈骗上述被害人的人民币（以下币种同）共计278788元，并将借来的钱用于赌博、日常开销等，具体是： 1.2017年10月至2018年2月，康盛华以假借谈恋爱为方式获取与李某1信任后便同居，以虚构购买监控材料、做砂糖桔生意等理由向李某1借钱，期间又以李某1的手机及身份信息向“支付宝花呗”、“来分期”、“读秒贷”等网络贷款平台贷款和申请平安银行备用金，分多次骗取李某1共158792元。 2.2018年2月12日，康盛华通过微信认识廖某，康盛华以假借谈婚恋为名骗得廖某信任后，虚构购买沙子、侄子出车祸、家人去世等理由骗取廖某13000元。 3.2018年1月份，康盛华通过微信认识冯某，后康盛华虚构其是从事房屋安装风机、水帘等工作的事实，以和冯某一起合作装修房屋、没钱交货款等方式骗取冯某6000元。 4.2014年年底，康盛华以假借谈恋爱方式与李某2发展成为男女朋友，于2015年至2017年期间，康盛华虚构需要资金周转为理由向李某2借钱，又以李某2身份信息向2345贷款平台借款，骗取李某2共15000元。 5.2016年10月份，康盛华以假借谈婚恋的方式骗取了吴某1的信任，后虚构资金周转、买房等理由诈骗了吴某1 11500元。 6.2017年年初，康盛华以假借谈恋爱为方式获取陈某信任后，于2017年9月至12月期间，康盛华虚构急需用钱、堂弟出车祸等理由让陈某从支付宝蚂蚁借呗、支付宝花呗、“微粒贷”贷款平台上借款，又冒用陈某的身份信息向分期乐、信用钱包、来分期、安逸花等网络贷款平台进行借款，分多次共骗走陈美琳共74496元。 信用卡诈骗罪部分 2017年期间，康盛华冒用李某2的身份申请兴业银行、平安银行、中信银行的信用卡，当得到上述信用卡后就将卡内的信用额度共2万元刷出来归其个人使用。 就上述指控的事实，公诉机关当庭提供了相关的证据予以证明，认为被告人康盛华为谋取不法利益，虚构事实骗取他人财物，数额巨大;使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第一项之规定，均构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人康盛华对公诉机关指控其犯罪的事实和罪名没有异议，请求从轻处罚。 经审理查明。 （一）诈骗部分 2014年至2018年期间，被告人康盛华隐瞒其已婚的事实，假借与被害人李某1、廖某、李某2、吴某1、陈某谈恋爱的方式，与冯某合作做生意的方式，骗取她们的信任，后虚构各种理由诈骗上述被害人的共计266188元，并将借来的钱用于赌博、日常开销等，具体是： 1.2017年10月至2018年2月，康盛华以假借谈恋爱为方式获取与李某1信任后便同居，以虚构购买监控材料、做砂糖桔生意等理由向李某1借钱，期间又以李某1的手机及身份信息向“支付宝花呗”、“来分期”、“读秒贷”等网络贷款平台贷款和申请平安银行备用金，共骗取李某1共158792元。 2.2018年2月12日，康盛华通过微信认识廖某，康盛华以假借谈婚恋为名骗得廖某信任后，虚构购买沙子、侄子出车祸、家人去世等理由骗取廖某12000元。 3.2018年1月份，康盛华通过微信认识冯某，后康盛华虚构要以和冯某一起合作装修房屋、没钱交货款等方式骗取冯某6000元。 4.2014年年底，康盛华以假借谈恋爱方式与李某2发展成为男女朋友。2015年至2017年期间，康盛华虚构需要资金周转为理由向李某2借钱，又以李某2身份信息向2345贷款平台借款，共骗取李某25000元。 5.2016年10月份，康盛华以假借谈婚恋的方式骗取了吴某1的信任，后虚构资金周转、买房等理由诈骗了吴某1 11400元。 6.2017年年初，康盛华以假借谈恋爱为方式获取陈某信任后，于2017年9月至12月期间，康盛华虚构急需用钱、网店刷流水、堂弟出车祸等理由让陈某从支付宝蚂蚁借呗、支付宝花呗、“微粒贷”贷款平台上借款，刷支付宝二维码，又冒用陈某的身份信息向分期乐、信用钱包、来分期、安逸花等网络贷款平台进行借款，分多次共骗走陈美琳共72996元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 被害人李某1的陈述：其于2017年10月中旬左右，通过岑某2微信聊天群认识了康盛华（微信号：×××，昵称：放牛大队长）。康盛华自称未婚，是在广东做风机生意，开有公司和铺面。通过聊天，双方建立了男女朋友关系。2017年10月底，康盛华帮其刷平安银行信用卡23000元，只给了其15000元，8000元没有给其。2017年11月底左右，其和康盛华回到岑某2租房同居，康盛华在其不知情情况下，用其手机向网贷平台借款共57041元，其中支付宝花呗1992元、蚂蚁借呗5200元、邮你贷8000元、来分期2700元、苏宁金融任性贷1000元、读秒网贷5000元、你我贷15000元、海尔金融贷款9700元、桔子分期449元、马上金融贷6000元、小赢卡乐2000元。还申请平安银行信用卡备用金54000元。2017年12月底，康盛华说帮人买监控材料，其向朋友借了2500元给康盛华；2018年1月初，康盛华说做砂糖桔生意，其给康盛华15000元，后康盛华说要填公司公账，其分几次共交了30700元给康盛华。 被害人廖某的陈述：2018年2月12日23时许，其在夜宵城上班添加了康盛华微信，不久双方就确立了男女朋友关系。在交往过程中，康盛华称其自己未婚，并与其讲到谈婚论嫁的事情。康盛华以购买沙子理由，叫其借6000元；以侄子出车祸理由，借3000元；在其不知情情况下康盛华用其手机和银行卡办理网上信贷2000元；以没有钱使用借500元，通过微信将借款500元转给康盛华；以爷爷去世需要钱加油，借500元；不知道通过什么方式从其农信社卡转出700元、支付宝转出300元。以上金额合计13500元。 被害人冯某的陈述：其于2018年1月在岑某2老乡微信群认识了康盛华，康的微信昵称是“风机水帘”，后来改为“放牛大队长”。2018年1月27日，康盛华说有房子和他朋友的房子准备装修，想和冯某合作装修房屋，装修材料从冯处购买，康负责风机、水帘，其于是同意合作。康以公司不够钱交货款为由叫其借10000元；次日，康以没有钱花，叫其借3000元。后来，其打听到康的真实信息情况后，其逼康还钱，康还7000元给其。 被害人李某2的陈述：2014年底左右，其在岑某2市聊天QQ群认识了康盛华，康盛华自称未婚并在广东做风机生意，后来双方建立男女朋友关系并租屋同居。2015年中旬，康以做风机生意资金不够周转为由，骗取其10000元；2015年底左右，康让其申请平安银行信用卡，卡内3000元被康全部刷出来；2017年4月，其收到2345贷款平台发来的催账信息，才得知康在其不知情情况下用其身份信息网上贷款2000元。 被害人吴某1的陈述：2016年10月下旬左右，其在岑某2市聊天微信群认识康盛华。康盛华告诉其没结婚，其慢慢对康盛华比较信任。11月12日，康盛华叫其借1000元周转；16日，说钱都用来买房了，需要10000元周转；19日，又说因货款提现不出来，需要借500元，所以，其总共被康盛华骗11500元。 被害人陈某的陈述：2017年初其在QQ群认识了康盛华（网名：风机水帘），康盛华自称没有结婚没有女朋友，并叫其做女朋友，两人于2017年8月确立男女朋友关系。2017年9月，康盛华说朋友需钱急用叫其透支支付宝借呗20000元；用支付宝花呗刷流水，刷走3000元也没给其；堂弟弟被车撞急用钱，用微粒贷透支了11000元；二维码扫描支付宝透现1196元。另外康盛华在其不知情情况下用其身份信息在分期乐、信用钱包、来分期、招联金融、中邮金融、优信贷、安逸花等网贷平台上共借款39300元。这段期间，康盛华转了1500元还给其，共损失72996元。 证人彭某的证言：其与被告人康盛华是初中同学，毕业工作后恋爱，于2012年登记结婚，生育有三个孩子。康盛华已经好几年没有回家过年过节，几年来也没有拿钱养家，平时在外面会与别的女人谈恋爱搞男女朋友关系，经常不回家。 李某1提供的手机截图：反映“李某1”账号于2017年至2018年2月多次向网贷平台申请贷款，其中，支付宝花呗借款1992元，小赢卡乐2000元，邮你贷8000元，蚂蚁借呗5200元，来分期2700元，读秒网贷5000元，苏宁金融任性贷1000元，你我贷15000元，海尔金融贷款9700元，桔子分期449元，平安银行信用卡备用金54000元。 李某1提供的银行账单：反映李某1银行卡2018年1月至12月的账单交易情况，其中多次是还款。 李某1中国建设银行个人活期账户交易明细：反映李某1中国建设银行的交易明细，包括收到的相关网贷平台放款以及还款情况，转账到康盛华的情况。 李某1提供的微信聊天记录：反映李某1与康盛华微信名为“放牛大队长”（微信号：×××）的聊天记录，李某1多次催康盛华还款情况。 廖某提供的转账记录照片四张：2018年2月12日ATM支取2000元，2月20日转账700元，2月21日转账2000元及300元，2月27日以及3月1日分别转账500元。 冯某提供的信用卡历史账单、微信聊天记录：证实冯某2018年1月28日信用卡支出3000元，2018年1月27日微信转账10000元给“康财华”（微信号：×××，昵称：放牛大队长）的人，后多次催逼“康财华”还款，“康财华”通过微信多次转账还钱给冯某。 证明：证明人为李某2，证实2016年1月份，康盛华通过网上转账还款10000元，到其姐姐的账户。 李某2银行交易记录：反映李某2在2345贷款平台贷款2000元、平安银行贷款3000元，后还款等交易情况。 吴某1提供的微信聊天、转账记录：吴某1通过微信分别于2016年11月12日、17日、20日转账给康盛华11400元，后催逼康盛华还款的聊天记录。 陈某提供的微信聊天记录、转账记录、银行卡还款流水：反映陈某在借呗借的20000元转账记录，花呗刷流水3000元，微粒贷11000元转账给“风机水帘”，花呗二维码扫描四次1196元；“风机水帘”叫陈某做其女朋友的聊天记录，并被陈某多次催逼还款，包括中邮、来分期等欠款还款，以及陈某个人工商银行借记卡还款明细。 现场勘验笔录：反映吴某1被诈骗现场岑溪市岑城镇兴宁三街5号、李某1被诈骗现场岑溪市岑城镇侨新一路26号、冯某被诈骗现场岑溪市岑城镇广南路—解放大道转角处农业银行柜员机、廖某被诈骗现场岑溪市岑城镇广南路95号农商银行柜员机的位置及现场概貌情况。 现场指认笔录：康盛华对诈骗李某1钱财的现场岑某2市岑城镇解放大道建设银行门口进行指认。 辨认笔录：吴某1、李某1、陈某分别能辨认出诈骗的男子即康盛华。 被告人康盛华的陈述和辩解：其为了骗取被害人信任，虚构其未婚并开公司、铺面做生意。其的妻子叫彭某，并与其生育有三个孩子。其诈骗所得的钱财，赌博用掉了 20000多元，部分用来购买材料，20000多元钱借给朋友，其他被其用于生活开销及吃喝、挥霍。其微信号：×××，昵称名“风机水帘”，后来改名为“放牛大队长”。①2017年10月中旬其通过微信聊天群认识了李某1，其告诉李某1没有结婚，两人慢慢交往成男女朋友关系并同居。2017年10月底，其帮李某1刷平安银行信用卡，共刷了23000元，但其只给了李某115000元，其中8000元没有给李某1，另还申请了李某1的平安银行信用卡备用金54000元。2017年11月底，其用李某1的手机在李某1不知情的情况下，分别向10个网贷平台借款，分别是花呗借款2000元、桔子分期513元、马上金融6000元、苏宁网贷540元、来分期1500元、蚂蚁借呗平台5200元、你我贷平台15000元、海尔网贷9700元、读秒网贷5000元、邮你贷平台8000元，共53453元。2017年12月底，其虚构帮人装监控材料骗取了李某12500元。2018年1月份，其虚构做砂糖桔生意、填公司账目，多次骗取了李某145700元。但上述有一万多元钱被李某1及李某1的弟弟用掉了。②2018年2月份通过微信认识了廖某，其答应廖某是以结婚为目的而交往的。其虚构朋友买沙子差钱，骗取了廖6000元；虚构侄子出车祸，骗取2000元；在廖不知情的情况下以廖的名义用手机及农业银行卡在网上办理了2000元贷款转到其微信；以没有钱叫廖借500元；以爷爷去世回家没有钱加油借500元；在廖不知情的情况下从廖的支付宝转出700元钱花费，以上金额合计共11700元。③2018年1月其通过微信认识了冯某，其虚构其的房子需要装修并要在冯某处购买木地板，骗取冯某的信任后，虚构以公司有货到急需钱周转为由向冯某借13000元，冯某逼其还钱，其还回7000元。④2014年底其通过QQ认识了李某2，谎称其没有结婚，与李某2建立男女朋友关系。其虚构做风机生意资金周转为由，骗取了李10000元；其叫李申请了一**安信用卡，其刷出了3000元；利用李某2的身份信息向2345网上贷款平台贷款2000元。2016年底，其给回10000元李某2，是通过网银转账到李某2姐姐的账户的。⑤其与吴某1在2016年10月相识，其以将来结婚为借口与吴某1谈恋爱骗取吴某1的信任。2016年11月份，其以急需资金周转、购房资金周转、工厂周末不上班贷款提现不出来等理由，分三次向吴某1分别骗取了1000元、10000元、500元，共11500元。⑥2017年其在QQ群认识了陈某，以其还没有结婚与陈某谈恋爱的形式取得陈某的信任。后其以急需用钱，骗取了陈从支付宝借呗平台上借款20000元钱，后其叫陈在“常平镇饶启枫中国移动4G手机店”刷网店流水，刷出3000元自行使用；其虚构其堂弟出车祸，骗取了陈通过微信微粒贷平台借款11000元钱；其用二维码扫描陈的支付宝四次共透现1100多元。双方闹分手后，其在陈不知情的情况下用陈的身份信息在分期乐、信用钱包、招联金融、中邮金融、来分期、优信贷、安逸花等网贷平台借钱35000多元。 （二）信用卡诈骗部分 2017年期间，康盛华在李某2不知情的情况下，冒用李某2的身份申请兴业银行、招商银行、中信银行信用卡，当得到上述信用卡后刷出20000元供自己使用。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 被害人李某2的陈述：2014年底左右，其在岑某2市聊天QQ群认识了康盛华，康盛华自称未婚并在广东做风机生意，后来双方建立男女朋友关系并租屋同居。2016年6月底，在其不知情情况下，康盛华用其身份信息在网上申请兴业银行信用卡，刷7000元。2017年7月底，在其不知情情况下，康用其身份信息网上申请招商银行信用卡，刷10000元。2017年8月底，在其不知情情况下，康用其身份信息在网上申请中信银行信用卡，刷3000元，合计20000元。 李某2银行交易记录：反映李某2账户在中信银行贷款3000元、招商银行贷款10000元，后还款等交易情况。 被告人康盛华的陈述和辩解：2014年底其通过QQ认识了李某2，谎称其没有结婚，与李某2建立男女朋友关系。其的妻子叫彭某，并与其生育有三个孩子。2016年6月底，其在李不知情的情况下用李的身份信息在网上申请兴业银行信用卡并刷出了7000元。2017年7月底，其在李不知情的情况下用李的身份信息在网上申请了招商银行的信用卡并刷 10000元。其还用李的身份信息网上申请中信银行信用卡并刷3000元。以上合计20000元。 此外，公诉机关还向法庭出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认： 受案登记表、立案决定书：2017年12月8日至2018年4月15日，公安机关陆续接到陈某、李某1、吴某1、冯某、廖某称被康盛华诈骗，并在工作中发现李某2被康盛华诈骗，遂立案侦查。 抓获经过、在逃人员登记表：2018年4月5日1时许，公安机关在岑某2市岑城镇君越KTV后背街将在逃人员康盛华抓获。 人员基本信息表：载明被告人康盛华的出生时间、住址等基本身份情况。 违法犯罪记录查询情况说明：经查询，康盛华无违法犯罪记录。 对于公诉机关指控被告人康盛华犯诈骗罪的诈骗相关被害人的金额问题，结合被害人陈述、相关书证以及被告人康盛华的供述与辩解，应认定诈骗廖某12000元，李某25000元，吴某111400元，陈某72996元。 本院认为，被告人康盛华以非法占有为目的，以虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物266188元，数额巨大；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第一项之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人康盛华犯诈骗罪、信用卡诈骗罪罪名成立，应依法予以惩处。 被告人康盛华一人犯二罪，依法实行数罪并罚。 被告人康盛华归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。 综上，根据被告人康盛华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第一项、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人康盛华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币六万五千元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万五千元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币九万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月5日起至2025年4月4日止。罚金限于判决生效后十日内交纳。） 责令被告人康盛华退赔各被害人的经济损失人民币286188元（其中，被害人李某1158792元、廖某12000元，冯某6000元、李某225000元、吴某111400元、陈某72996元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈铭宜 人民陪审员  覃伟妙 人民陪审员  梁珑馨 二〇一九年九月十一日 书 记 员  刘念念