河北省献县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0929刑初222号公诉机关河北省献县人民检察院。被告人游某某，男，1977年12月8日出生，汉族，初中文化，经商,群众,户籍所山东省滨州市滨城区,捕前住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪被献县公安局网上追逃，于2018年11月8日被咸阳市公安机关抓获归案，2018年11月14日被献县公安局刑事拘留，2018年12月14日被献县人民检察院批准逮捕，当日由献县公安局执行逮捕，现押于河北省献县看守所。献县人民检察院以献检公诉刑诉（2019）147号起诉书，指控被告人游某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。献县人民检察院指派检察员商凤友出庭支持公诉，被告人游某某到庭参加诉讼。现已审理终结。献县人民检察院指控：2014年9月18日，被告人游某某在献县注册成立献县悦盛电子商务有限公司（以下简称悦盛公司），游某某任法定代表人。2014年12月至2016年8月，游某某未经有关部门批准，通过口口相传、发放宣传册、网络发布宣传信息等方式，以悦盛公司的名义向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。截至案发，共吸收37名集资参与人共计5405000元，已累计返还本金10000元、支付利息534865元、尚未返还本金5395000元，造成直接经济损失4860135元。其中，游某某用吸收来的357800元资金购买一辆北京现代牌汽车为其前妻使用。2018年11月8日，被告人游某某被抓获归案，后如实供述了上述事实。同时提供了宣传手册、银行明细、电子回单、审计报告、悦盛公司资料、游某某的财产状况查询等书证，证人梅某、刘某、谷某、何某、杨某1、张某2、曹某、李某1、韩某1、孙某、李某2、张某1、臧某、耿某、程某、王某1、杨某2等人的证言，被告人游某某供述和辩解，户籍证明、抓获经过、临时羁押证明等证据，认为游某某的行为已构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，提请本院依法判处。被告人游某某对起诉书指控的事实和非法吸收公众存款罪的罪名没有意见，辩解其用吸收来的357800元资金给前妻购车的行为不能认定为集资诈骗，应当认定为转移财产。经审理查明：2014年9月18日，被告人游某某在献县注册成立献县悦盛电子商务有限公司（以下简称悦盛公司），游某某任法定代表人。2014年12月至2016年8月，游某某未经有关部门批准，通过口口相传、发放宣传册、网络发布宣传信息等方式，以悦盛公司的名义向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。截至案发，共吸收37名集资参与人共计5405000元，已累计返还本金10000元、支付利息534865元、尚未返还本金5395000元，造成直接经济损失4860135元。其中，游某某用吸收来的357800元资金购买一辆北京现代牌汽车为其前妻使用。2018年11月8日，被告人游某某被抓获归案，至2018年11月13日临时羁押在陕西省咸阳市杨凌示范区杨凌看守所，2018年11月14日被献县公安局解回，后如实供述了上述事实。认定上述事实的证据有：1.被告人游某某供述，我于2014年9月18日开始办理献县悦盛电子商务有限公司的工商登记手续，办理了营业执照、税务登记证、组织机构代码证，经营范围有中介服务、信息咨询、电子商务、投资理财，我是该公司的法定代表人和执行董事，公司监事是李敬敬，但李敬敬没有参与公司的经营。公司成立后通过员工介绍其亲友到我公司存钱，即口口相传、或通过“一人一贷宣传册”进行宣传，公司给客户出具投资受益卡和保证函并约定给付利息，月息一分五，由公司会计刘某和谷某用我的工商银行卡（农行、建行）给客户支付利息。共吸收四五十人、计500多万元。公司有六七个员工，每月工资2100元，其中梅某和陈某负责拉客户，每拉10万元存款每个月提成200元。2016年4月份，我加盟了周某在北京注册的“创造财富”投资公司，支付周某15万元，其中7万元现金，8万元农行卡转账。另外，胡华海在保定高阳县开办的公司也加盟了周某在北京注册的“创造财富”投资公司，支付周某的15万元加盟费是我垫付的，我通过银行两次转账支付，算是胡华海借我的，至今未还。借给张某3260万元，牛某249万元，加盟保定“一人一贷”支付加盟费15万元。我用集资户的钱花30多万元购买了一辆北京现代轿车，是用我前妻杨某2的名字购买的，车牌照号：鲁Ｍ×××××，并将该车给代某（住山东省滨州城区黄河十六路与渤海一路交叉口往东500米的安康小区2期沿街楼2单元101室）使用，至今未还。包括购车款和孩子的抚养费共给杨某2转过五六十万元。其余的我都自己消费了。2.被害人曹某陈述，2015年12月25日通过银行转账给游某某开办的悦盛公司20万元，2016年4月5日给游某某的悦盛公司转款30万元。悦盛公司给我开了保证函和投资受益卡。支取过四五万元的利息。3.借条，2016年5月21日游某某出具的借条一张，证实2016年5月21日借曹某现金50万元，借期三个月，自2016年5月21日至2016年8月21日，利息每个月7500元。4.证人陈某证言，证实其于2016年7月份至2017年3月份在悦盛公司上班，任副经理，公司的员工有我和梅某、谷某、刘某、杨某1、何某、张某2。谷某是会计，刘某是出纳。我和梅某负责给公司拉客户存钱，主要是口口相传，每拉客户存10万元钱，给我提成200元。工资2500元至3000元不等。我在公司存款7万元，有投资受益卡和保证函。5.证人梅某证言，证实其于2016年2月份至2016年12月份在悦盛公司上班，任副经理。我在公司存款三笔共计84000元，有投资受益卡和保证函及还款协议。2015年12月21日存款2万元，2016年4月20日存款5万元，2016年5月10存款14000元。扣除在公司挣得工资、利息、提成，共损失7万元。其余证言与陈某证言基本一致。我给赵某打印过一份悦盛公司存款客户的名单。6.证人何某证言，证实其于2015年7月份至2016年10月份在悦盛公司上班，任一般职员，其与杨某1、张某2在客服部，主要工作是在网络上宣传悦盛公司和“一人一贷”投资平台及日常接待。其在公司存款1万元，有投资卡和保证函。7.证人杨某1证言，证实其于2015年3月份至2016年10月份在悦盛公司上班，任一般职员，其与何某、张某2在客服部，主要工作是在网络上宣传悦盛公司和“一人一贷”投资平台及日常接待。其在公司存款两笔共计8万元（3+5），有投资卡和保证函及还款协议。8.证人张某2证言，证实其于2014年8月份至2016年10月份在悦盛公司上班，任一般职员，其与杨某1、何某在客服部，主要工作是在网络上宣传悦盛公司和“一人一贷”投资平台及日常接待。9.证人刘某证言，证实其于2015年12月份至2016年9月份在悦盛公司上班，任公司会计，其与谷某负责公司账目、转账、支付客户利息、发放员工工资及与客户签订投资受益卡和保证函。公司共吸收50多名客户480多万元。10.证人谷某证言，证实其于2016年3月份至2016年8月份在悦盛公司上班，任公司会计，其与刘某负责公司账目、转账、支付客户利息、发放员工工资及与客户签订投资受益卡和保证函。公司共吸收40多名客户400多万元。11.证人周某证言，证实其在北京注册了“创造财富科技有限公司”，游某某及胡海华加盟了“创造财富科技有限公司”，分别支付加盟费15万元，其中胡海华的加盟费15万元由游某某垫付。12.证人杨某2证言，我和游某某于2013年11月份离婚，2015年5月份游某某给我的银行卡转款40多万元，并用该银行卡给我购买一辆北京现代新途胜越野车（鲁Ｍ×××××，分期付款），之后用该银行卡偿还车贷，至偿还完车贷还剩六个月的时候，游某某把该银行卡给了我，我还了六个月车贷，每个月偿还车贷2700元至2800元，2017年6月6日我还清车贷拿到机动车登记证和购车发票。13.证人代某证言，证实其和游某某于2017年2月份在唐山玉田县开办“玉田县众联商务咨询有限公司”时，游某某借了我3万元，借了梁伯伟2万元，梁伯伟把我开着的游某某的车(鲁Ｍ×××××）以55000元的价格抵押出去，我要了35000元（包含工资），梁伯伟要了2万元。14.被害人李某1陈述，证实其在悦盛公司存款（现金）两笔共计15万元，其中2016年6月4日一笔5万元，2016年7月2日一笔10万元，有投资受益卡和保证函。支取了大约3000元利息（现金）。15.被害人韩某1陈述，证实其在悦盛公司存款两笔共计16万元，其中2016年2月21日一笔10万元，2016年6月29日一笔6万元，有投资受益卡、保证函、借据金额还款协议。支取了大约7200元利息（现金）。16.被害人孙某陈述，证实其在悦盛公司存款（现金）两笔共计4万元，其中2016年5月16日一笔4万元，期限三个月，到期后于2016年8月16日又存一笔还是4万元，有投资受益卡、保证函。支取了大约1200元利息（现金）。17.被害人李某2陈述，证实其在悦盛公司存款（农行卡转账）两笔共计20万元，其中2016年5月30日一笔10万元，2016年6月20日一笔10万元，有投资受益卡、保证函、借据金额还款协议。支取了大约4500元利息（转账农行卡）。18.被害人张某1陈述，证实其在悦盛公司存款（现金）两笔共计3万元，其中2016年5月30日一笔3万元，期限三个月，到期后于2016年8月30日又存一笔还是3万元，有投资受益卡、保证函。支取了大约900元利息（现金）。19.被害人臧某陈述，证实其在悦盛公司存款（现金）两笔共计8万元，其中2016年4月1日一笔4万元，2016年4月10日一笔4万元，有投资受益卡、保证函。支取了大约4800元利息（转账农行卡）。20.被害人耿某陈述，证实2016年7月15日其在悦盛公司存款10万元（现金），期限六个月，有投资受益卡和保证函。支取了大约4500元利息（现金）。21.被害人程某陈述，证实其在悦盛公司存款（现金）两笔共计24万元，其中2016年4月11日一笔16万元，2016年6月13日又存一笔8万元，有投资受益卡、保证函、还款协议。支取了大约7200元利息（现金）。22.被害人赵某陈述，证实2016年8月2日其在悦盛公司存款10万元（农行转账），期限一年，有投资受益卡和保证函及还款协议，并提供梅某给其打印的存款客户名单一份共两页，金额共计4078000元。23.被害人范某陈述，证实其在悦盛公司存款五笔共计46万元，其中2016年4月16日一笔10万元（转账），2016年4月19日一笔10万元（转账），2016年5月12日一笔6万元（转账），2016年6月1日一笔10万元（现金），2016年6月7日一笔10万元（转账），2017年1月12日游某某借我1万元未还。有投资受益卡、保证函、补充协议。支取过利息，金额不详。24.被害人韩某2陈述，证实2016年6月2日其在悦盛公司存款6万元（中国银行转账），期限六个月，有投资受益卡和借条。支取了大约1800元利息（现金）。25.被害人王某2陈述，证实2016年6月1日其在悦盛公司存款10万元（中国银行转账），期限六个月，有投资受益卡和保证函。支取了大约3000元利息（转账农商行）。26.被害人牛某1陈述，证实其在悦盛公司存款两笔共计4.1万元（工行卡转账），其中2016年4月26日一笔2.6万元，2016年7月8日一笔1.5万元，有投资受益卡、保证函。支取了615元利息（转账银行卡）。27.被害人郭某陈述，证实其在悦盛公司存款四笔共计43万元，其中2016年4月21日一笔30万元，2016年5月10日一笔5万元，2016年6月23日一笔3万元，2016年6月27日一笔5万元，有投资受益卡、保证函、还款协议。支取过三四万元利息，又存入该公司。28.被害人韦某陈述，证实其在悦盛公司存款四笔共计94万元，都是农行卡转账，其中2016年4月25日一笔50万元，2016年5月25日一笔6万元，2016年6月15日一笔36万元，2016年7月27日一笔2万元，有投资受益卡、保证函。还有一笔50多万元，我丢了投资受益卡和保证函。支取过40多万元利息。29.被害人王某1陈述，证实其在游某某的悦盛公司投资了两笔钱共计30万元（转账），2016年5月26日一笔25万元，2016年6月10日一笔5万元，有保证函、投资受益卡、借条。30.证人牛某2证言，证实其借用游某某款两笔共计60万元，其中一笔50万元、一笔10万元，之后陆续还了游某某16万元，2016年7月6日，我给游某某打了44万元的欠条一张，之后又陆续还款，到目前还欠游某某19万元。游某某借用我的宝马车（牌号：浙Ｃ×××××）一辆。提交借条复印件、还款账页复印件、还款电子回单复印件。31.证人田某证言，证实其是汇德源保定投资有限公司的法人，也是“一人一贷”注册商标的所有人。2015年初，游某某与我公司签订了一份协议，通过银行转账以20万元的价格购买我们的“一人一贷”软件操作系统网贷系统高级版，使用期限自2015年至2017年两年。32.投资群众登记表、投资受益卡、保证函、投资人身份证复印件，证实以下投资人在悦盛公司的投资情况：郑某2015年12月2日存款3万元，已支取本金1万元，剩余2万元未还；王双蕊2016年4月15日和2016年5月28日各存款3万元，共计6万元；王建伟2016年2月24日存款3万元；崔夫兰2016年2月1日存款10万元，2016年4月21日存款20万元，共计30万元；孟繁增2016年5月23日存款12万元，支取利息1800元；朱西珍2016年4月20日存款5万元，2016年4月26日存款2万元，共计7万元，支取利息1050元；樊永花2016年5月28日存款2万元，2016年6月5日存款2万元，共计4万元，支取利息600元；刘桂廷2016年4月27日存款10万元，支取利息4500元（2016年12月2日还款协议12万元）；颜长友2016年6月6日存款10万元，支取利息3000元；彭顺英2016年5月29日存款3万元；程某2016年6月13日存款8万元，2016年4月11日存款16万元，共计24万元，支取利息2400元；闫新江2016年5月29日存款2万元，2016年8月17日存款2万元，共计4万元，支取利息900元；杨志明2016年5月20日存款5万元，支取利息1500元；耿树成2016年3月28日存款5万元，支取利息1500元；赵某2016年8月2日存款10万元；梅瑞虎2016年8月15日存款5万元，支取利息4500元；梅占良2016年2月21日存款5万元，2016年7月8日存款2万元，共计7万元，支取利息6300元；梅蒙蒙2016年8月12日存款5万元；王某12016年5月26日一笔25万元，2016年6月10日一笔5万元，共计30万元。33.工商登记资料、营业执照复印件等，证实游某某担任献县悦盛电子商务有限公司法定代表人，该公司属于自然人独资企业，注册资金500万元。经营范围有网络信息服务、中介服务、信息咨询、电子商务、投资理财。34.交易明细及游某某的财产状况查询，证实被告人游某某自己银行流水情况及游某某与存款客户的交易情况以及游某某名下没有房产登记的情况。35.辨认笔录，证实游某某辨认出3号照片男子吴宪国（男，1976年10月29日出生，黑龙江省克东县昌盛乡昌盛委9组163号，身份证号码）是自称叫“张某3”的人。36.审计报告，河北普华津融会计师事务所于2019年2月11日出具的冀融审报[2019]1032号《审计报告》，证实经审计，截止到2019年2月11日，“献县悦盛电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”的非法吸收公众存款金额5105000元，已累计返还公众存款本金10000元，已累计支付公众存款利息534865元，尚未返还本金5095000元，损失金额4560135元。（该审计报告不含审计后报案的王某130万元存款）。37.抓获经过，证实2018年11月8日10时，被告人游某某在陕西省咸阳市杨凌区届农高会A展馆入口处被抓获归案。38.羁押证明，证实犯罪嫌疑人游某某因涉嫌非法吸收公众存款案，于2018年11月8日被刑事拘留，由杨凌公安分局李台派出所送押至杨凌示范区杨凌区看守所羁押。2018年11月14日8时，由河北省献县公安局民警解回。39.户籍证明，证实被告人游某某的出生日期及住址，已达到刑事责任年龄。40.无前科证明，证实被告人游某某无犯罪前科。41.发破案经过。42.杨某2购车发票、偿还车贷清单、机动车登记证书、游某某与杨某2离婚登记审查处理表、离婚协议书，证实游某某用吸收来的357800元资金购买一辆北京现代牌汽车为其前妻使用及游某某与杨某2的婚姻状况之情况。上述证据均经当庭质证，本院确认有效，予以采纳。本院认为，被告人游某某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款5405000元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪；被告人游某某违反国家金融管理法律规定，以非法占有为目的，用吸收来的357800元资金购买一辆北京现代牌汽车为其前妻使用，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成集资诈骗罪，应数罪并罚。献县人民检察院的指控事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人游某某对其犯非法吸收公众存款罪认罪，酌情从轻处罚；其在判决前致使集资参与人本金5395000元不能偿还，造成直接经济损失4860135元，酌情从重处罚。被告人游某某对其使用357800元集资款购车的行为不构成集资诈骗罪的辩解不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人游某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年11月14日起至2028年11月7日止，先行羁押的6日已折抵刑期。）上述罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。二、被告人游某某于本判决生效后十日内返还以下存款人损失款共计4860135元。其中，曹某460000元、陈景玉70000元、梅运通94000元、何娇10000元、杨倩80000元、李某1147000元、韩某1152800元、孙某38800元、李某2195500元、张某129100元、臧某75200元、耿某95500元、程某232800元、赵某100000元、范某470000元、韩某258200元、王某297000元、牛某140385元、郭某400000元、韦某540000元、郑艳婷20000元、王双蕊60000元、王建伟30000元、崔夫兰300000元、孟繁增118200元、朱西珍68950元、樊永花39400元、刘桂廷115500元、颜长友97000元、彭顺英30000元、闫新江39100元、杨志明48500元、耿树成48000元、梅瑞虎45500元、梅占良63700元、梅蒙蒙50000元、王某1300000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  许西广人民陪审员  白晓阳人民陪审员  王 伟二〇一九年九月十六日书 记 员  史净依