河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初717号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人陈某冬，男，1986年11月20日出生于河南省叶县，汉族，初中文化程度，无业，住河南省叶县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月2日被郑州市公安局南阳路分局刑事拘留，因涉嫌犯伪造国家机关证件罪，于2018年11月8日被郑州市公安局南阳路分局逮捕。辩护人吴秀菊，郑州市金水区法律援助中心指派律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2019）330号起诉书指控被告人陈某冬犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员蒿海方出庭支持公诉，被告人陈某冬及其辩护人吴秀菊到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2017年1月以来，被告人陈某冬使用陈东方的名字，虚构自己是河南省叶县刑警大队民警的身份，骗取被害人武某的信任，后以做生意、开公司资金不够等名义，先后在郑州市金水区等多地骗取被害人武某共计95万余元。现赃款未追回。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人陈某冬的供述及辩解，被害人武某的陈述及报案材料，证人延某超、闫某、姚某、汪某、孙某等人的证言，审计报告，受、到案经过，证明、情况说明、银行卡明细、离婚登记表、户籍证明等证据，认为被告人陈某冬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某冬辩解称，其不构成诈骗罪，其没有非法占有的目的，没有隐瞒事实、虚构身份，没有想骗武某的钱。其辩护人提出的辩护意见是，认定被告人陈某冬犯诈骗罪的事实不清、证据不足，被告人陈某冬没有以非法占有为目的，没有隐瞒事实，也没有虚构身份，被害人对被告人的投资是知情的并参与了，上述款项均用于二人共同生活消费及投资，被告人的行为不构成诈骗罪；对数额有异议，不能证明被告人使用情况。经审理查明，2017年1月以来，被告人陈某冬使用陈东方的名字与被害人武某交往，虚构自己是河南省叶县刑警大队民警的身份与被害人谈某，骗取被害人的信任，以做生意、开公司需用钱为由，使用被害人的银行信用卡进行消费及套现，还以被害人的名义通过手机在七秒贷、弹元宝等多个网络贷款平台上贷款，先后骗取被害人武某共计人民币719046.72元。现赃款未追回。上述事实，有控方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人武某的陈述证实，其陈某冬是通过一次登山活动认识的，并确定了恋爱关系，陈某冬自称叫陈某方，并有陈某方在叶县公安局工作的证件，他把警用水壶、警用腰带、警用行李包及警用大衣等放在其家中，以此骗取其对他的信任。陈某冬说他做的有生意，要给海豚供应链交保证金，向其借1万元钱，因其没有钱，陈东方就用其的信用卡刷了8000元。陈某冬带其去长沙考察了二手房的行情，说想在郑州做二手房中介，该交加盟费的时候他说没钱，就向其借钱，其出于无奈借给他一万多，过了几天他说二手房市场不好，要转行。他又说准备跟别人合伙开公司，并说要跟其结婚，陈某冬让其找钱开公司，其说没钱，他就让其办理了近11张信用卡，陈某冬把激活过的信用卡拿走消费，共透支了27万元左右，在陈某冬无力偿还透支的信用卡后又通过其的手机先后在小额贷款平台上进行贷款，总共有38万左右。陈某冬以其名义分期购买了一辆奔驰车，后来他在抵押公司将车抵出去贷款，这辆车总共贷款30万元左右，2018年12月底，其借钱将车辆赎回并变卖，偿还车辆的贷款及利息，目前尚欠帮其解压车辆的朋友5万元。2018年6月份，其发现自己怀孕了，他说会跟其结婚且会想办法将欠的外债还上。其给陈某冬要钱还账时，他写了一张借条，就很少给其联系了，并换了手机号，还把其微信拉黑了一段时间。陈某冬在与其交往过程中，并没有离婚，还与他的前妻（后来离婚）保持着联系，并给她转钱。其要求去陈某冬家，但他一直推辞不让去他家见他的父母。2.证人证言（1）闫某的证言证实，其和陈某方（即陈某冬）是2013年认识的，在叶县见过他穿警服，也见过他的警官证，闲聊时听他说他做过巡警、刑警。2017年的时候，其和陈东方、赵科、延凯朝四个人一起投资“车友会”项目，约定由其提供办公场地和办公设备，他们三个人每人投资10万元，陈东方大约投了七万元，后来生意没有启动，其就把钱退给陈某方了。其和陈某方还一起做汽车动力控制器生意，他投了3000元又拿走了。证人某朝对其与陈某冬、闫某等人投资“车友会”项目的事实予以陈述，且与闫某的证言能够相互印证。（2）姚某的证言证实，其和陈某冬通过登山活动中认识的，他自称叫陈某方，在平顶山叶县公安局工作，现在挂职，在郑州准备考律师，后其发现他叫陈某冬，他解释说他有两个身份证。2017年6月份左右，其和陈某冬、任某一起投资了“二手房生意”，其投资了大约3万元，任某、陈某冬投资多少其不清楚，陈某冬负责管钱，这个生意干了三个月，房租到期就不干了，其投资的3万元也没收回来。2017年10月份，其和陈某冬、任某、韩某一起投资了“分期车”生意。证人韩某、任某的证言与姚某的证言内容基本一致，能够相互印证。（3）汪某的证言证实，2015年4月份，其在叶县农村商业银行股份有限公司为陈某冬担保贷款20万元，因陈某冬到期没有还，2017年6月份，银行起诉到法院，其替陈某冬把贷款还了。有陈某冬书写的借条在卷印证。（4）孙某的证言证实，其和陈某冬2017年6月份办理的离婚手续，但陈某冬在2016年9月份的时候已经离开家了，陈某冬在与其婚姻存续期间以其名义透支邮政银行信用卡3万元、中国银行2.6万元等19万左右，这些借款都是其还的，陈某冬还向其亲戚朋友借了71万左右，至今都没还。3.人民警察证、警用水壶及警用装备包照片截图，证实陈某冬使用名字陈东方，谎称是警察的事实。4.陈某冬向武某出具的借条、承诺书，以及陈某冬与武某微信聊天记录、微信转账，证实武某名下的债务系陈某冬所欠。5.离婚证及离婚协议，证实被告人陈某冬在婚姻关系存续期间与被害人谈某。6.审计报告书及银行卡明细、网络贷款平台截图等，证实被告人诈骗的数额。7.户籍证明、证明及情况说明，证实被告人陈某冬的年龄情况、政治面貌为群众、无违法犯罪记录。8.受案经过、到案经过证实，2018年9月12日，武某报警称，陈某冬在恋爱交往中以做生意、开公司资金不够为由向其借钱，使用其的手机和身份证申请银行信用卡、网上申请小额贷款、分期购买一辆奔驰车进行抵押贷款，对其实施诈骗。2018年10月1日南阳路分局民警将在郑州市金水区南阳路307号院26号楼380号将陈某冬抓获。9.被告人陈某冬在侦查机关的供述，其曾在叶县公安局上班，不是正式警察。2017年1月其在蓝天救援队组织的登上活动中认识了武某，并和武某发展为恋爱关系。在交流中其告诉武某其是做生意的，原来在叶县公安局上班，其和武某确定关系后就搬到武某位于郑州市金水区南阳路上的中亨花园居住。其在叶县公安局上班时同事给其办了单位是叶县公安局、姓名陈东方、警号030762、职务是经侦大队科员假警官证。其把警官证上的照片发给过武某，放在武某家里的警用水壶是从街上买来的，警用皮带和装备是从原单位带来的。2017年3月份，其和合伙人任某、姚某共投资了5万元左右做买卖二手房生意，其本人投资了1万多元，因为限购的原因5月份放弃了这个项目。2017年6月至8月，其和闫某、赵科、延凯朝一起做“车友会”项目，4个人共投资了10万元左右，因不挣钱也就没继续做下去了。2017年8月份至2018年3月，其和任某、姚某、韩某一起做分期车的生意，韩某投资6万元左右，他们共同经营，公司每个月给其发3000元的工资。而后其以武某的名义注册公司，投资4万元左右，做自来水管道清洗业务，两个月后生意不行就不做了。之后，其又跟着朋友闫某做汽车动力控制器，到2018年9月份，因生意不好就不做了。2018年9月中旬左右，其跟朋友赵科到深圳做新能源轿车买卖项目。其从叶县来郑州时带了6000元，其投资大部分都是透支武某的信用卡及以武某的名义在她手机网贷平台上借的款，其透支武某信用卡有20多万，以武某名义贷款有20万左右。2017年9月份其用武某的名义首付10万、分期贷款19万购买了一辆二手奔驰车，车贷每月要还6529元，其还了约一年的车贷，后来因急需用钱用车抵押贷款10万元，2018年8月份又把车抵押贷款了9万元。这些钱都用于投资做生意，还有其和武某的生活开支。本院认为：被告人陈某冬以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且价值数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈某冬犯诈骗罪罪名成立，要求处罚的意见，予以支持。关于起诉书指控被告人陈某冬诈骗金额95万余元，经查，河南盛亚会计师事务所出具的审计报告与武某的银行信用卡、网络贷款平台能够相互印证，证实截止案发时，被害人武某信用卡透支共计278098.54元及武某在手机网络贷款平台上的贷款应还金额为440948.18元，对上述719046.72元应认定为被告人诈骗数额，依法予以支持。对于起诉书指控的剩余23万余元，经查，河南盛亚会计师事务所对该部分数额的审计依据的是武某自报的数额，以及被害人武某陈述其已将奔驰轿车出售偿还贷款，但均因无其他证据相印证，对该部分数额不予支持。关于被告人及其辩护人提出被告人不构成诈骗罪的辩护理由，经查，被告人谎称系叶县公安局民警，在其婚姻关系存续期间与被害人交往、谈某，骗取被害人的信任。在明知无能力偿还的情况下，以做生意资金困难为由，使用被害人信用卡消费或套现，及以被害人名义在网络平台上贷款，尔后不予偿还，并与被害人失去联系。该事实有被害人的陈述，证人证言、假警官证等书证、微信聊天记录、审计报告、银行卡记录等在案证实，符合诈骗罪的构成要件，足以认定。故对被告人及其辩护人的辩护意见，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。对被告人陈某冬应在上述量刑幅度内量刑。根据被告人陈某冬的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人陈某冬犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月2日起至2029年4月1日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人陈某冬退赔被害人武曼损失人民币七十一万九千零四十六元七角二分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿艳荣人民陪审员  吴树林人民陪审员  吴军海二〇一九年九月二十九日书 记 员  辛冬冬