河北省鸡泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0431刑初21号 公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 被告人丁某，男，1967年2月2日出生，汉族，初中文化，农民，中共党员，系邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社法定代表人、实际经营人，河北省邯郸市永年区人。2016年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2017年9月20日到鸡泽县公安局鸡泽镇派出所投案，同年9月21日被取保候审。2018年9月4日被鸡泽县人民检察院取保候审，2019年1月8日由鸡泽县公安局执行刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 辩护人郗立民，河北金坝律师事务所律师。 河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉〔2019〕14号起诉书指控被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省鸡泽县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人丁某及辩护人郗立民到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社（以下简称皇鑫合作社）于2012年11月由鸡泽县子通棉花种植专业合作社变更设立，法定代表人、实际经营人均为丁某。皇鑫合作社成立后，被告人丁某通过鸡泽县农村代办员向鸡泽镇、小寨镇、曹庄镇、吴官营乡、浮图店乡五个乡镇村民集资，按照4.15%、3.25%不等的年红利，给存款群众开具盖有“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”和“丁某”印章的存款单据，截至2014年下半年，尚有372名群众共计7484487.61元不能兑付。丁某将吸收的群众存款投资到河北盛某塑料制品有限公司（实际经营人为丁某），其中2013年投资6000000元，2014年投资3222134.17元。案发后，丁某还款358739元。上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有：1、皇鑫合作社、子通棉花合作社、盛某公司工商登记资料，银行查询结果单，房产查询情况，公安机关情况说明，到案经过，合作社单据、账册等书证；2、证人证言；3被告人供述与辩解等证据，认为被告人丁某的行为已构成非法吸收公众罪请依法判处。 被告人丁某辩称，对公诉机关指控的事实不持异议，但是吸收群众存款的数额应以皇鑫合作社出具的股金证数额为准。 辩护人辩称，起诉书指控的数额与皇鑫合作社出具的股金证数额不相符；吸收资金主体不是丁某，而是皇鑫合作社，皇鑫合作社对口代办员不对口群众，不是存款而是群众入股的股金；被告人丁某系自首，且丁某所有的盛某公司经司法机关评估其企业资产价值高于涉案金额，具备偿还能力，并且被告人丁某家属及朋友也均表示愿意代还相应的资金；请求人民法院对被告人丁某依法从轻、减轻或者免予刑事处罚。 经审理查明，邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社（以下简称皇鑫合作社）于2012年11月由鸡泽县子通棉花种植专业合作社变更设立，法定代表人、实际经营人均为丁某。皇鑫合作社成立后，被告人丁某通过鸡泽县农村代办员向鸡泽镇、小寨镇、曹庄镇、吴官营乡、浮图店乡五个乡镇村民集资，按照4.15%、3.25%不等的年红利，给存款群众开具盖有“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”和“丁某”印章的存款单据，截至2014年下半年，尚有372名群众共计7484487.61元不能兑付。丁某将吸收的群众存款投资到河北盛某塑料制品有限公司（实际经营人为丁某），其中2013年投资6000000元，2014年投资3222134.17元。案发后，丁某还款358739元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实： 1、被告人丁某供述,2013年6月份左右，我在鸡泽县北环盛某塑料制品有限公司楼下成立了鸡泽县皇鑫蔬菜种植专业合作社（以下简称“皇鑫合作社”），该合作社是2012年11月由鸡泽县子通棉花种植专业合作社变更设立，我是皇鑫合作社的法人代表、实际经营人。合作社有主任是陈某1、副主任是闫某，陈某1和闫某负责找代办员拉股金，高某1、冯某、彭某三个人负责出纳、核算、登记账目，之后我还找到鸡泽县的村信贷员祁某、董某1、李某2、刘某1、李某1让他们当合作社的代办员帮着往皇鑫合作社拉股金。2013年6、7月份，群众通过各村的代办员把钱存到合作社，合作社给群众开具盖有“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”公章和丁某印章的存款单据，存款有定期、活期，存款单据上有存款人姓名、金额、存款日期、存款分红、到期收益等信息。定期10000元，奖励240元，其中80元是给入股个户的农业补贴，60元是给的奖品费，100元是给代办员的手续费。这240元是存钱时发放的，股金分红是一年到期后给入股群众。具体利率是我、陈某1、闫某三人商量定的，一年期分红利率分别是5.1%、4.15%、5%，期间有变动。除了吸收群众存款外，2013年在承包了50亩地种植油葵，油葵成熟后榨油发给合作社的社员了。2013年冬天，种植了樱桃树苗。因为包地时只是付了两年地租，2014下半年合作社出现兑付资金困难给不起地租，在谁地上种的樱桃树苗就归地主了。两年包地租金（包括青苗费）有20多万元，买种子、肥料、樱桃树苗、人工工资等费用花了10多万元，一共是30多万元，这些支出合作社账上有记载，集资的钱用到河北盛某塑料制品有限公司厂子进原料、辅料、工人工资、电费、贷款利息等。2014年7月份，用集资的钱还了盛某公司在银行的贷款。后银行不给我贷款，资金周转不过来无法给群众兑付钱，企业也不能正常生产。后来陆续给群众兑付了30多万元，目前有748多万元不能给群众兑付。 2、证人冯某证言证实，2013年5月份左右，我在皇鑫合作社当会计，是通过彭某介绍我去的。皇鑫合作社办公地点在河北盛某塑料制品有限公司一楼，实际经营人是丁某，陈某1室主任，高某1、彭某是出纳和核算，我负责记账。2017年12月份左右，丁某说要兑付群众一部分钱让我统计一下账。我、高某1、陈某1把皇鑫合作社群众存款未兑付钱的账统计了一下，其中代办员范某2未兑付1153499.25元、刘某1424946.04元、郝某2874819.43元、李某1449243.02元、祁某451075.06元、董某1501638.54元、于某95420.57元、逄某135181.97元、赵某217538.1元、靳某50557.13元、叶某13889.84元、宋某104805.22元、陈某2131844.78元、叶某565941.36元、李某2428476.74元、甘某5612.95元、康某169016.08元、张某1555502.43元、高某1304308.3元、秦某503622.6元、李某237829元、范某187050元、张某2116208.77元、李某380087.3元、刘某226373.13元，共计是7484487.61元。这些钱是通过合作社账册、存款单底联，把固定股金和流动股金加起来统计出来的。群众往合作社存款，定期存款是开具皇鑫合作社的三联单，其中“二联留存”存根由合作社保管，群众手里留的是“三联成员保存”的单子；“活期存折”上群众存的钱，没有存根，只是在活期（流动股金）账本上有登记。皇鑫合作社吸收的公众存款除了合作社的日常开支、工人工资、代办员代办费，剩下的钱都转给了丁某，转到丁某的个人银行账户上。2017年12月份底到现在，皇鑫合作社共给群众兑付了有25万元左右，是通过代办员给群众的。 3、证人陈某1证言证实，2013年4、5月份，武某2介绍我到皇鑫合作社上班的，该合作社法人代表是丁某。当时丁某让我介绍几个人到合作社上班，我把闫某、彭某介绍到合作社上班。我负责皇鑫合作社的日常管理，闫某负责外勤（去信贷员家跑送手续以及入退股金），彭某负责出纳。后来彭某介绍冯某到合作社当会计记账，武某2介绍高某1到合作社当复核。皇鑫合作社主要业务是让群众拿钱入股，按期给群众分红；后来在承包了四五十亩地，种了樱桃树，搞农业采摘。往皇鑫合作社存款的分红利率比银行存款利率高些，具体这个利率是丁某定的。群众往合作社存钱，定期的给群众开具股金证，股金证上盖着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”圆章和“丁某印”手章；活期的是开具“成员出资证”，也盖了合作社的章。往皇鑫合作社存钱的有一二十个信贷员，有存款多的，有存款少的，我知道有范某2、郝某2、祁某、李某1，其他的信贷员想不起来叫啥。2014年8月份的时候，皇鑫合作社一共吸收了群众大概有900多万元。到2014年底断断续续卖盛某公司编织袋给存款群众兑付了一部分，剩下有700多万元没有兑付。皇鑫合作社吸收的钱除了合作社的日常开支还有包地种樱桃树，剩下的钱丁某以盛某公司的名义借走了，具体钱用到什么地方我不清楚。 4、证人闫某证言证实，2013年，具体时间记不清了陈某1介绍我到皇鑫合作社上班的，具体工作听从陈某1安排，主要是跟着陈某1找各村的信贷员让群众往合作社存钱，我还负责到各村信贷员家拿钱送钱及送存款单据。皇鑫合作社一共吸收了群众多少存款不清楚，钱用到哪里我也不清楚。皇鑫合作社除了吸收群众存钱外，还经营盛某塑料制品公司（制造塑料网袋）。陈某1在皇鑫合作社负责全面工作，彭某、高某1是出纳和核算，冯某是会计。 5、证人彭某证言，2013年4月份，陈某1介绍我到皇鑫合作社上班当出纳的。我负责皇鑫合作社、盛某公司的工人核发工资，另外是皇鑫合作社进钱了我登记一下。2014年8月份左右，皇鑫合作社经营状况不好，存款群众来取钱，老板丁某不给合作社打钱，群众就取不了钱，后来我就不去上班了。群众往合作社存钱，定期的给群众开具股金证，股金证上盖着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”圆章和“丁某印”手章；活期的是开具“成员出资证”，也盖了合作社的章。往皇鑫合作社存钱的代办员有范某2、郝某2、张某1，其他代办员想不起来叫啥名字。皇鑫合作社一共吸收群众多少存款不清楚，尚有多少存款不能兑付也不清楚。皇鑫合作社吸收的存款都是转给了老板丁某，发工资是丁某把钱再转过来后再发。在皇鑫合作社上班的有我、陈某1、闫某、冯某、高某1，陈某1负责合作社的日常事务。 6、证人郝某1的证言证实，2013年下半年的时候，浮图店乡人大主席武某找到我说有人打算承包黄沟村的地弄个樱桃园。我通过与村民协商在我村东北、318省道东边租了五十亩地，签合同的时候才知道是皇鑫合作社的丁某租的地。当时约定租期15年，租金两年一付，皇鑫合作社先付了两年的租金大概10多万元，后来合作社在承包的地里栽了樱桃树还种了油葵。2015年的时候，皇鑫合作社不能给付租金，我用自己的钱给群众垫付了租金。后来有其他人来租地就转租给他人了，平常是我儿子郝某4在那负责给皇鑫合作社丁某找工人干活，到现在还欠十来个工人工资。 7、证人刘某1证言证实，我是鸡泽县鸡泽镇康双塔村的信贷员。我把包括我在内17户群众的钱共计424946.44元存到了皇鑫合作社，现在取不出来了，存款群众分别是刘某3、王某3、孟某1、孟某2、韩某1现、韩某2、宋某1、刘某4、王某4、孟某3、刘某5、董某2、刘某6、刘某、宋某2、孟某4。邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社老板是丁某、经理是陈某1，会计是高某1负责给存款人开具存款单据。2013年8月28日，我把群众的钱存到皇鑫合作社，合作社会计开一份三联单，合作社留一份，我留一份，给存钱的村民一份，存款单上有户名、账号、身份证号、地址、合作社签章、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳、复核、记账，皇鑫合作社存款一年利息是5.1%。2014年的8月28日，皇鑫合作社不能正常兑付群众存款本息了，我找过皇鑫合作社实际经营人。后来丁某从去年12月25日开始兑付，10000元每月按照千分至四的比例兑付了8个月，截至目前兑付了17900元，还有407046.44元没有兑付。 8、证人董某1证言证实，我是小寨镇小寨村的信贷员。我把43户村民共计501638.54元钱存到了皇鑫合作社。2013年8月31日，我把钱存到皇鑫合作社的，皇鑫合作社开具一份三联单，合作社留一份，我留一份，存钱的村民一份；存款单上有户名、账号、身份证号、地址、合作社签章、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳、复核、记账；皇鑫合作社存款存期一年的利息是5.0%。2014年的8月28日，皇鑫合作社不能正常兑付群众存款本息。我找过皇鑫合作社的丁某，去年12月25日开始丁某给群众兑付钱，按照10000元每月给兑付千分至四的比例兑付了8个月，截至目前共计兑付了21264元，还有480374.54元没有兑付。皇鑫合作社老板是丁某，经理是陈某1，会计是高某1。 9、证人祁某证言证实，我是负责鸡泽镇马坊营村的存款的业务员，我把马坊营村43户村共计451074元钱存到了皇鑫合作社。群众把钱给了我，我再把钱存到皇鑫合作社，合作社会计给我开一份三联单，合作社留一份，我留一份，给存钱的村民一份。存款单上有户名、账号、身份证号、地址、合作社签章、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳、复核、记账，存款的利息一年是4.15%。2014年的8月28日，皇鑫合作社就不能正常兑付群众存款本息。从去年12月25日开始，皇鑫合作社的丁某按照10000元每月给兑付千分至四的比例对付兑付了8个月，截至目前共计兑付了19120元，还有431955.06元没有兑付。 10、证人李某1证言证实，我是负责南赵寨村的存款的业务员，我把南赵寨村14户村民共计449243元钱存到了皇鑫合作社。2014年5月份，我把群众的钱存到了皇鑫合作社。合作社会计给我开一份三联单，合作社留一份，我留一份，给存钱的村民一份。存款单上有户名、账号、身份证号、地址、合作社签章、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳、复核、记账。存款的利息一年是4.15%。从去年12月25日开始，皇鑫合作社的丁某每月兑付1800元、2965元，截至目前共计兑付了16095元，还有433148.42元没有兑付。 11、证人高某1证言证实，通过我往皇鑫合作社存款共计304308.33元，涉及到11个人，有我丈夫高某，剩下的都是我的亲戚。皇鑫合作社存钱定期的年利率是5.1%，“成员出资证”是活期，利息没有定期的高，具体利息多少记不清了。皇鑫合作社到现在一共兑付了8个月，大概有12900元，还有291400元没有兑付。 12、证人范某1证言证实，皇鑫合作社办公地点在河北盛某塑料制品有限公司办公楼一楼，法人是丁某，当时是陈某1介绍我往皇鑫合作社存款的，还说丁某是经营盛某塑料制品公司的老板。我往皇鑫合作社一共存款87050元，涉及4个人，定期的年利率是4.15%，“成员出资证”是活期，具体利息多少我记不清了。截至目前，皇鑫合作社兑付了3070元，还有83980元没有兑付。 13、证人张某1证言证实，2013年10月份，我在皇鑫合作社当代办员往皇鑫合作社存钱。每次是群众把钱给了我，我再把钱存到皇鑫合作社。合作社开具存款单，存款单上写着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”、户名、地址、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利等信息，存款单上面还盖着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”圆章和“丁某印”手章，我把存单的“三联成员保存”那联给了群众。皇鑫合作社定期的年利率是4.15%，半年利率是3.25%，三个月利率是3.6%，“成员出资证”是按活期来的，具体利息多少我记不清了。我一共往皇鑫合作社存款共计555502.43元，涉及到11个人。2017年12月份底，皇鑫合作社法人丁某给我们兑付了一部分钱。截至目前，皇鑫合作社兑付了23568元，还欠我531934.43元没有兑付。 14、证人范某2证言证实，2013年期间，陈某1和闫某找到我说“皇鑫蔬菜种植合作社”资金雄厚，利息五厘，存取方便，法人是丁某，他的厂子是盛某编织公司。我把群众的钱共计1166000元（以存单上的数额为准）存到了皇鑫合作社。 15、证人李某2证言证实，我是负责王庄村的存款的业务员，包括我在内一共34户共计419147.79元存到了皇鑫合作社。2013年底，群众把钱放到我这，我再把钱存到皇鑫合作社，合作社会计给我开一份三联单，合作社留一份，我留一份，给存钱的村民一份。存款单上有户名、账号、身份证号、地址、合作社签章、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳、复核、记账，皇鑫合作社存期一年是5.1%。2014年的8月29日，皇鑫合作社就不能正常兑付群众存款本息。2017年12月份，丁某按照每月千分之四的比例兑付了四个月大概是6800元；今年4月份兑付比例变为每月千分之六点六，兑付了三个月大概是8490元；一共兑付了15290元，还有403857.79元没有兑付。 16、证人康某证言证实，2014年初，我在皇鑫合作社当代办员的，一共往合作社存了169016.08元。2014年初，原店上信用社主任陈某1、信用社的闫某找到我说她们在皇鑫合作社上班，合作社存钱保险安全、利息比信用社也高，存取也方便，让我往皇鑫合作社存钱。陈某1找了我好几回，我就把自家的钱往合作社存，陈某1给我开的是皇鑫合作社机打凭条。当时为了存取方便我让合作社把一部分已经到期的存款单换成了“成员出资证”，2014年9月份的时候听说皇鑫合作社存钱不能正常兑付了。2014年9月份、10月份、11月份的时候，皇鑫合作社通过卖编织袋兑付了一部分。除去兑付的4695元，皇鑫合作社还欠我164321.08元没有兑付。 17、证人陈某2证言证实，我是负责槐桥村的存款的代办员。我把槐桥村12个村民共计131844.79元钱存到了皇鑫合作社。群众把钱存到我这，我再把钱存到皇鑫合作社。皇鑫合作社会计给我开一份三联单，合作社留一份，我留一份，给存钱的村民一份。存款单上有邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社、户名、账号、住址、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳等信息，皇鑫合作社存款的利息一年分别是4.15%、5%的，三个月的是3.6%。在2014年的9月份左右，皇鑫合作社不能正常兑付群众存款本息。2017年12月底，皇鑫合作社的会计冯某给我兑付一部分钱。除去兑付的这3852元，还有127992.79元没有兑付。 18、证人于某证言证实，皇鑫合作社的法人是丁某，办公地点在河北盛某塑料制品有限公司办公楼一楼，陈某1是合作社的主任，闫某是合作社的副主任。2013年10月份左右，闫某找到我说她在皇鑫合作社上班，说往合作社存钱安全、利息比银行也高，存取也方便，让我往皇鑫合作社存钱。当时闫某还说丁某是经营盛某塑料制品公司的，有楼房、厂房还有设备机器；后来还听说在还包了地种了果树，具体情况就不清楚。随后我就开始往皇鑫合作社存钱，有8名群众共计92200元通过我把钱存到了皇鑫合作社。当时为了存取方便，我让合作社把一部分已经到期的存款单换成了“成员出资证”。2014年9月份的时候，我听说皇鑫合作社存钱不能正常兑付了。2014年9月份、10月份、11月份的时候，皇鑫合作社通过卖编织袋兑付了一部分。除去兑付的3000元，皇鑫合作社还欠群众和我共计92420.57元没有兑付。 19、证人赵某1（宋某妻子）证言证实，宋某原先是曹庄信用社代办员。2014年初左右，皇鑫合作社的陈某1、闫某到我家找到宋某说往合作社存钱安全方便、利息说比银行高，让宋某介绍村民往皇鑫合作社存钱。皇鑫合作社存款存期一年利息是4.15%，半年的是3.25%。存款具体流程是群众把钱给了宋某，后宋某给皇鑫合作社的陈某1、闫某联系，陈某1、闫某带着单据过来把钱存到皇鑫合作社。皇鑫合作社会计给开一份三联单，合作社留一份，宋某留一份，给存钱的村民一份；存款单上有邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社、户名、账号、住址、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利、操作员、退股日期、红利合计、社员签名、出纳等信息。后来陆续有村民通过宋某往皇鑫合作社存钱，宋某35000元、宋某甲12000元、任某3000元、宋某乙20000元、任某甲10000元、赵某20000元、任某乙21000元、任某丙5700元、还有我的8000元，共计104805.22元。2014年9月份的时候，皇鑫合作社就不能正常兑付了。到今年才开始兑付的，除去已经兑付的4440元，还有100365.22元没有兑付。 20、证人刘某2证言证实，2013年8月份左右，原先在店上信用社上班的陈某1找到我说她在皇鑫合作社上班，说往合作社存钱保险安全、利息比银行高，存取也方便，让我介绍群众往皇鑫合作社存钱。我碍于面子把自己家的30000元存到了皇鑫合作社，陈某1给了我一个存款单。存款单上写着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”的标头，存款单上写着户名、地址、入股人民币、入股日期、入股金额、期限、年红利%、到期日、到期红利等信息，上面还盖着“邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社”圆章和“丁某印”手章。2014年10月份的时候，我听说皇鑫合作社存钱不能正常兑付了。2014年10月22日，合作社退了4200元、2014年11月25日退了535元、2014年12月12日退了560元，截至目前皇鑫合作社连本带息一共还有26373.13元没有给我兑付。 21、证人张某2证言证实，我原先是店上乡信用社普高村代办员。2014年1月份左右，原店上乡信用社主任的陈某1找到我说她在皇鑫合作社上班，往皇鑫合作社存钱保险安全、利息比银行也高，让我往皇鑫合作社存钱。陈某1找了好几次，我面子上过不去就拿家里的钱往皇鑫合作社存了一些钱，后来我村的李某5的、张某5也通过我往皇鑫合作社分别存了14000元、10000元。皇鑫合作社存钱定期的一年利率是4.15%，“成员出资证”是按活期来的。当时为了存取方便，合作社把一部分存款单给我换成了“成员出资证”。2014年9月份的时候，我听说皇鑫合作社存钱不能正常兑付了。2014年9月份、10月份、11月份、12月份的时候，皇鑫合作社通过卖编织袋兑付了一部分，截至目前除去兑付的5710元，皇鑫合作社还欠我110498.77元没有兑付。 22、证人张某3（叶某妻子）证言证实，2014年初左右，原先在城关信用社上班的陈某1到我家说往皇鑫合作社存钱安全方便、利息比银行也高些，让叶某介绍群众把钱存到皇鑫合作社。后来叶某把家里的钱存到了皇鑫合作社，我村的张某通过叶某往皇鑫合作社存了3000元。2014年9月份的时候，皇鑫合作社就不能正常兑付了。叶某一直找陈某1要钱，到现在一共还有13889.84元没有兑付，皇鑫合作社存款存期一年利息是4.15%。 23、证人李某3证言证实，2013年12月份左右，原先在店上乡信用社上班的陈某1找到我说她在皇鑫合作社上班，往皇鑫合作社存钱支取方便、利息比银行也高，还有实体编织袋厂子，让我给介绍群众往皇鑫合作社存钱。之后有群众通过我存钱，我就给他们介绍到了皇鑫合作社。其中我村的高某2文存了20000元、董某存了50000元、胡某存了10000元。2014年9月份的时候，我听说皇鑫合作社存钱不能正常兑付了，截止到现在一共还有8万多没有兑付。皇鑫合作社存钱的利息是定期一年利率是4.15%，半年利率是3,25%。 24、证人郝某2证言证实，我原先是吴官营信用社贾庄村代办员，2005年信用社代办员取消业务后还有群众到我这里存钱。后来群众到我家存款，我把钱拿到合作社以存款群众的名义将钱存到了合作社，合作社有时候给我2联，有时候给1联，一联的话只是给存款群众那一联，如果2联就是有存款群众那一联和我经办人那一联。我将群众大概有200多万元存到了好几个合作社，其中助航合作社60多万元、坤泽合作社100万元左右、皇鑫合作社80万元左右、沁田合作社六七万元以出具的单据数额为准。皇鑫合作社在鸡泽县北环河北盛某公司里面，法人代表是丁某。2014年11月份，这四个合作社不能正常兑付本金和利息了。 25、证人赵某2证言证实，我原先是吴官营信用社代办员，2006年信用社代办员取消业务后还有群众往我这里存款。我把群众的钱一部分存到吴官营信用社、一部分存到邯郸银行、一部分放到投资公司、一部分放到合作社，群众的钱大概有400多万元，涉及100多名群众。我放到钇上公司有6万多元、轩宇公司有10万左右、仙沐有10万左右、灵琛有6万多元、百科牧丰有30多万元、鹏达合作社有23万、皇鑫合作社有17000多元、海清合作社有30多万元、润禾合作社有70多万元、沁田合作社有290多万元、坤泽合作社10多万元、邯郸银行有28000元、信用社有4300元，合作社和公司利息是4.15%，我给群众利息是3.3%。后来投资公司、合作社不能给存款群众正常兑付，我找过投资公司、合作社，他们说等有钱了会兑付的，还有的公司、合作社就找不到人。 26、证人武某1、王某2、李某4等100人证言及皇鑫合作社单据证实，通过信贷员陈某2、于某、赵某2、董某1、祁某、范某2、李某2、郝某2、邢某将不同数额的钱存到了皇鑫合作社，截至目前无法兑付。 27、冯某提供的鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社定期账本统计清单证实，范某2集资金额1764700元，退资金额614700元，1150000元未偿还；刘某1集资金额681000元，退资金额260000元，421000元未偿还；郝某2集资金额1845100元，退资金额970300元，874800元未偿还；李某1集资金额728000元，退资金额499000元，229000元未偿还；祁某集资金额673711元，退资金额417900元，255811元未偿还；董某1集资金额1382820元，退资金额885020元，497800元未偿还；于某集资金额146200元，退资金额54000元，92200元未偿还；逄某集资金额357200元，退资金额232200元，125000元未偿还；赵某2集资金额50000元，退资金额40000元，10000元未偿还；靳某集资金额60000元，退资金额20000元，40000元未偿还；叶某集资金额21000元，退资金额18000元，3000元未偿还；宋某集资金额206700元，退资金额102000元，104700元未偿还；陈某2集资金额263500元，退资金额143000元，120500元未偿还；叶某集资金额1111625元，退资金额581425元，530200元未偿还；李某2集资金额732500元，退资金额330500元，402000元未偿还；张某1集资金额1199700元，退资金额747700元，452000元未偿还；高某甲集资金额406500元，退资金额245000元，161500元未偿还；秦某集资金额976000元，退资金额521000元，455000元未偿还；李某集资金额337000元，退资金额170000元，167000元未偿还；范某1集资金额241000元，退资金额180000元，61000元未偿还；张某2：集资金额134000元，退资金额110000元，24000元未偿还；李某3集资金额136000元，退资金额56000元，80000元未偿还。 28、冯某提供的鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社活期账本统计清单证实，范某2未偿还3499.25元、刘某1未偿还3946.44元、郝某2未偿还19.43元、李某1未偿还220244.42元、祁某未偿还195264.06元、董某1未偿还3838.54元、于某未偿还3220.57元、逄某未偿还10181.97元、赵某2未偿还7538.1元、靳某未偿还10557.13元、叶某未偿还10889.84元、宋某未偿还105.22元、陈某2未偿还11344.79元、叶某未偿还35741.36元、李某2未偿还16476.74元、甘某未偿还5612.95元、康某未偿还169016.08元、张某1未偿还103502.43元、高某1未偿还142808.33元、秦某未偿还48622.57元、李某70828.99元、范某1未偿还26050元、张某2未偿还92208.77元、李某3未偿还87.3元、刘某2未偿还26373.13元。 29、冯某提供的皇鑫合作社费用支出明细账本清单证实，2013年度皇鑫合作社费用支出合计6877363.99元，2014年度皇鑫合作社费用支出合计4494576.46元，总计11371940.45元。其中2013年度皇鑫合作社往盛某公司投资600万，2014年度皇鑫合作社往盛某公司投资322.213417万。 30、接受证据材料清单、皇鑫合作社存款单据证实，代办员刘某1皇鑫合作社存款单据26份金额共计42.1万元；代办员范某2皇鑫合作社存款单据78份金额共计115万元；代办员李某2皇鑫合作社存款单据40份金额共计40.2万元；代办员祁某皇鑫合作社存款单据14份金额共计25.5811万元；代办员于某皇鑫合作社存款单据10份金额共计9.22万元；代办员董某1皇鑫合作社存款单据78份金额共计49.78万元；代办员陈某2皇鑫合作社存款单据15份金额共计12.05万元；代办员李某1皇鑫合作社存款存款单据19份金额共计22.9万元；代办员宋某皇鑫合作社存款单据11份金额共计10.47万元；代办员郝某2皇鑫合作社存款单据76份金额共计87.48万元；代办员逄某皇鑫合作社存款单据3份金额共计12.5万元；代办员叶某皇鑫合作社存款单据1份金额共计0.3万元；代办员赵某2皇鑫合作社存款单据1份金额共计1万元；代办员靳某皇鑫合作社存款单据4份金额共计4万元；代办员叶某皇鑫合作社存款单据49份金额共计53.02万元；代办员李某甲皇鑫合作社存款单据9份金额共计16.7万元；代办员高某甲皇鑫合作社存款单据12份金额共计16.15万元；代办员范某1皇鑫合作社存款单据3份金额共计6.1万元；代办员张某1皇鑫合作社存款单据17份金额共计45.2万元；代办员张某2皇鑫合作社存款单据2份金额共计2.4万元；代办员李某3皇鑫合作社存款单据3份金额共计8万元；代办员秦某皇鑫合作社存款单据24份金额共计45.5万元；合计625.6511万元。 31、皇鑫合作社集资群众存款清单及皇鑫合作社出具存款单据证实，截至2014年下半年，皇鑫合作社有372名群众共计7484487.61元不能兑付。 32、还款协议书证实，2017年10月22日，河北盛某塑料制品有限公司与皇鑫合作社签订了还款协议书。协议约定2017年12月25日到2018年3月25日，每个月兑付3万；2018年4月25日开始每个月兑付10万，2018年12月31日前全部还清。协议书上盖有河北盛某塑料制品有限公司的公章及丁某个人签名，合作社信贷员代表刘某1、张某2、秦某个人签名，证明人李某6、贾某个人签名。 33、接受证据清单、皇鑫合作社兑付清单、皇鑫合作社未兑付金额及人数统计表证实，截至2014年下半年，皇鑫合作社有372名群众共计7484487.61元不能兑付；2017年9月份以来，丁某与集资群众制定了还款计划。截至目前共计还款358739元，尚有7125748.61元未兑付。 34、协助查询财产通知书、个人账户交易明细结果表证实，户名为丁某，开户行为农行邯郸市丛台区支行亚太世纪花园分理处，卡号为62×××18，截至2016年12月15日该卡余额为147.47元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市丛台区支行亚太世纪花园分理处，卡号为62×××74，截至2016年12月15日该卡余额为26.88元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市分行银行卡部，卡号为53×××02，截至2016年12月15日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市永年县支行营业部，卡号为95×××19，截至2016年12月15日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市鸡泽县支行营业部，卡号为62×××15，截至2016年12月15日该卡余额为239297.03元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市丛台区人民支行同仁花园分理处，活期存折号为12×××59，截至2016年12月15日该卡余额为112.32元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市丛台区支行亚太世纪花园分理处，卡号为62×××18，截至2016年12月15日该卡余额为0.63元；户名为丁某，开户行为农行邯郸市丛台区支行亚太世纪花园分理处，活期存折号为10×××42，截至2016年12月15日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为建行邯郸永年支行，卡号为43×××27，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为建行邯郸高开区支行，卡号为62×××51，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为建行邯郸前进支行，卡号为62×××68，截至2016年12月14日该卡余额为95元；户名为丁某，开户行为建行邯郸高开区支行，卡号为62×××36，截至2016年12月14日该卡余额为33.53元；户名为丁某，开户行为建行邯郸光华支行，客户账号为01×××51，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为建行邯郸永年支行，客户账号为01×××01，截至2016年12月14日该卡余额为709.62元；户名为丁某，开户行为建行邯郸高开区支行，卡号为62×××82，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为建行邯郸高开区支行，卡号为62×××62，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为工行邯郸支行，卡号为62×××96，截至2016年12月21日该卡余额为10.12元；户名为丁某，开户行为工行邯郸支行，卡号为62×××68，截至2016年12月21日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为工行邯郸支行，卡号为62×××78，截至2016年12月21日该卡余额为3.96元；户名为丁某，开户行为工行邯郸支行，卡号为62×××04，截至2016年12月21日该卡余额为9.08元；户名为丁某，开户行为邯郸银行复兴支行，卡号为86×××42，截至2016年12月14日该卡余额为49.02元；户名为丁某，开户行为邯郸银行复兴支行，卡号为86×××75，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为邯郸银行复兴支行，卡号为86×××15，截至2016年12月14日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为邯郸银行永年支行，卡号为86×××73，截至2016年12月14日该卡余额为64.25元；户名为丁某，开户行为邯郸银行鸡泽支行，卡号为86×××63，截至2016年12月14日该卡余额为31.32元；户名为丁某，开户行为张家口银行鸡泽支行，卡号为62×××35，截至2018年8月29日该卡余额为0.85元；户名为丁某，开户行为农行鸡泽支行，卡号为62×××18，截至2018年8月29日该卡余额为117.25元；户名为丁某，开户行为农行鸡泽支行，卡号为62×××12，截至2018年8月29日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为农行鸡泽支行，卡号为62×××74，截至2018年8月29日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为农行鸡泽支行，卡号为62×××18，截至2018年8月29日该卡余额为23.73元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××73，截至2018年8月29日该卡余额为0元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××60，截至2018年8月29日该卡余额为29.66元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××02，截至2018年8月29日该卡余额为0.05元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××94，截至2018年8月29日该卡余额为17.51元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××90，截至2018年8月29日该卡余额为86元；户名为丁某，开户行为邮政银行鸡泽县支行，卡号为62×××72，截至2018年8月29日该卡余额为42.14元；户名为丁某，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，卡号为62×××29，截至2018年8月29日该卡余额为1.68元；户名为丁某，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，卡号为62×××89，截至2018年8月29日该卡余额为2.29元。 35、协助查询财产通知书证实，2018年8月29日，经鸡泽县公安交警大队查询丁某名下无车辆信息；经鸡泽县国土资源局查询不动产登记系统丁某名下无不动产登记；经邯郸市永年区不动产登记中心查询不动产登记系统丁某名下无不动产登记。 36、协助查封通知书、查封清单、查封决定书证实，2018年8月23日，鸡泽县公安局对河北盛某塑料制品有限公司内的8个厂房（每个厂房面积2000平方米）予以查封；因河北盛某塑料制品有限公司7个厂房未办理土地使用权登记和房产所有权登记，故未能办理协助查封手续；河北盛某塑料制品有限公司96亩用地未全部办理土地使用权登记，仅对已办理的5亩土地使用权轮候查封。 37、协助查封通知书回执证实，2018年8月23日，鸡泽县国土资源局回复：河北盛创塑料制品有限公司国有土地使用证号为鸡国用（2014）第00002号，于2017年2月3日被临漳县人民法院查封，为期三年；邯郸市复兴区人民法院2018年5月15日轮候查封，期限三年；鸡泽县查封为第二个轮候查封；河北盛某塑料制品有限公司房产证号为鸡泽字第××号，房屋查封为第二个轮候查封。 38、鸡泽县价格认证中心出具的被查封的厂房、设备认定结论书证实，钢筋混凝土结构厂房价值人民币8732680元，彩钢厂房、设备资料不全不予认定。 39、企业变更及注册信息资料证实，2008年10月22日成立鸡泽县子通棉花种植专业合作社，成员刘某8、常某、武某3、白某、刘某9，法人代表刘某8；2012年11月21日变更为邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社，法人代表丁某，成员丁某、孙某、季某、张某6现、李某7；河北盛某塑料制品有限公司法定代表人丁某，成立日期为2011年1月17日。 40、在逃人员登记/撤销表、案经过证实，2016年9月22日，丁某因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃；2017年9月20日，涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人丁某主动到鸡泽县公安局鸡泽镇派出所投案。 41、邯郸市永年区广府镇人民政府出具的证明证实，广府镇北街村民丁某，经查加入中国共产党组织时间为2005年5月1日。 42、邯郸市永年区公安局广府派出所出具的无违法违纪证明证实，广府镇北街村民丁某，在该所辖区无违法行为。 43、被告人户籍证明等证据均在卷佐证。 本院认为，被告人丁某违反金融管理法律法规，非法吸收公众存款7484487.61元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。被告人丁某成立邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社是为了非法吸收公众存款而设立，应认定是个人犯罪。故被告人丁某应对其非法吸收公众存款数额7484487.61元，承担罪责。故对辩护人认为本案应是单位邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社涉嫌犯罪不应是个人犯罪的意见，本院不予采信。鉴于被告人丁某在案发后主动投案并如实供述，系自首；且退赔部分损失，可依法从轻处罚。故对辩护人认为被告人丁某具有从轻处罚的意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2022年10月7日止）。 二、被告人丁某非法吸收公众存款人民币7484487.61元（已退赔人民币358739元）予以追缴，退赔集资参与人。 上述罚金待判决生效之日起十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  丁利民 人民陪审员  陈 咪 人民陪审员  赵 刚 二〇一九年九月二十九日 书 记 员  李 英 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 “由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。” 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。