贵州省黔西县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0522刑初30号公诉机关贵州省黔西县人民检察院。被告人徐林万，男，1987年7月17日出生，贵州省黔西县人，汉族，大学本科文化，无业，住贵州省黔西县。因本案于2018年5月14日被抓获，同年5月18日被刑事拘留，2018年6月15日被逮捕。现押于黔西县看守所。辩护人王孝益，贵州四象律师事务所律师。被告人杨羽，女，1995年11月3日出生，四川省南充市人，汉族，初中文化，无业，住四川省南充市嘉陵区。因犯诈骗罪于2018年4月9日被四川省阆中市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元；因本案于2018年6月27日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。现押于黔西县看守所。被告人唐婷婷，女，1995年5月13日出生，四川省南充市人，汉族，初中文化，无业，住四川省南充市嘉陵区。因本案于2018年5月8日被抓获，同年5月10日被刑事拘留，2018年6月15日被逮捕。现押于黔西县看守所。辩护人彭红梅，四川蜀嘉律师事务所律师。被告人李立，女，1992年6月18日出生，四川省南充市人，汉族，高中文化，无业，户籍地四川省南充市高坪区，现住四川省南充市顺庆区。因本案于2018年5月15日被抓获，同年5月18日被刑事拘留，2018年5月21日被取保候审，同年7月5日被逮捕，2018年7月8日被取保候审，2019年1月9日本院继续对其取保候审，同年9月2日被逮捕。现押于黔西县看守所。贵州省黔西县人民检察院以黔县检百管公诉刑诉（2019）7号起诉书指控被告人徐林万、唐婷婷、李立犯信用卡诈骗罪及妨害信用卡管理罪、被告人杨羽犯信用卡诈骗罪，于2019年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，在审理过程中，黔西县人民检察院以补充侦查为由，两次建议本院延期审理，黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次移送本院，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员周礼刚、黄维出庭支持公诉，被告人徐林万及其辩护人王孝益、被告人唐婷婷及其辩护人彭红梅、被告人杨羽、李立到庭参加诉讼，现已审理终结。贵州省黔西县人民检察院指控：被告人徐林万、杨羽、唐婷婷、李立以非法占有为目的，于2018年2月1日至2018年3月4日，多次冒用他人信用卡（银行卡）进行支取现金、刷卡消费，并非法持有他人信用卡。1.2018年2月1日，被告人徐林万到四川省南充市找到被告人杨羽后，徐林万给了杨羽一张复制有被害人贾某贷记卡（卡号：49×××71）信息的银行卡，并叫杨羽去查询卡里的钱款数额。随即杨羽便到南充市顺庆区育英路的一家中国农业银行查询，查询到卡里有3100元钱。杨羽将查询结果告诉徐林万后，徐林万叫杨羽将钱取出来。杨羽走到附近另一家银行，用该卡取了3100元现金后交给了徐林万。2.2018年2月3日，被告人徐林万通知被告人杨羽，叫杨羽通知被告人唐婷婷和李立坐车到遵义取钱。杨羽在南充市将几张复制有他人银行卡信息的银行卡交给唐婷婷和李立，之后唐婷婷和李立坐车到了遵义。到遵义后，杨羽就将银行卡密码发给唐婷婷，叫唐婷婷和李立查询银行卡的余额。唐婷婷和李立查询的银行卡为复制有被害人周某1银行卡（卡号：62×××92）信息的银行卡，查询到卡上存款余额为五万多元。李立便用该银行卡在遵义市的一金店内刷卡消费26369元购买了一条黄金项链，唐婷婷用该银行卡在附近银行里取了15000元钱。之后二人返回到南充市，将刷得的项链和取得的现金交给杨羽安排接头的人，后杨羽转了4300元给唐婷婷和李立。3.2018年2月27日，被告人徐林万通知被告人杨羽，叫杨羽通知被告人唐婷婷到贵阳取钱。唐婷婷当天晚上赶到贵阳市南明区花果园和徐林万接头，徐林万将几张复制有他人银行卡信息的银行卡交给唐婷婷，之后由杨羽将银行卡密码告诉唐婷婷。在次日凌晨三四点的时候，徐林万联系的司机到花果园接到唐婷婷后，将唐婷婷送到清镇市。唐婷婷到达清镇后，便到清镇市的银行自动柜员机上用复制有被害人杨某1银行卡（卡号：62×××92）信息的银行卡先后取了18000元钱。之后唐婷婷返回贵阳联系徐林万，将在清镇取得的18000元钱交给了徐林万。4.2018年3月3日，被告人徐林万通知被告人杨羽，叫杨羽通知被告人唐婷婷到盘州取钱。唐婷婷当天从昆明赶到盘州，用复制有被害人李某1银行卡（卡号：62×××97）信息的银行卡在六盘水红果信用社的ＡＴＭ机上先后五次取走卡上的18100元钱。唐婷婷返回昆明后，将取得的18100元钱交给了被告人杨羽，杨羽之后交给了徐林万。5.2018年3月4日，被告人唐婷婷在盘州又接到被告人杨羽的通知，叫她用银行卡刷首饰和取现金。唐婷婷便先到盘州市中心，用复制有被害人刘某1银行卡（卡号：62×××86）信息的银行卡在红果一金店内刷卡消费41600元购买了一条黄金项链和手链，之后又走到金店附近的贵州银行，在ＡＴＭ机上先后取了15000元的现金。在取现完成后，唐婷婷便坐车返回了昆明，将刷得的首饰和取得的现金交给了杨羽，杨羽之后交给了徐林万。6.2018年3月4日，被告人徐林万将复制有周某2、陈某、胡某、梅某、方某、郭某、李某2、强某等8人的9张信用卡信息的信用卡交给唐婷婷带回四川省南充市保管。因唐婷婷担心被其父母发现，唐婷婷便将这9张信用卡交由李立存放在其位于南充市顺庆区的家中。在办案侦查员2018年5月15日对李立住处进行搜查时，搜查出这9张信用卡并依法予以扣押。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据材料。公诉机关认为被告人徐林万、唐婷婷、杨羽、李立的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条之一之规定，应当以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人徐林万对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对指控其构成妨害信用卡管理罪有异议，提出其行为应构成信用卡诈骗罪的辩解意见。其辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控被告人徐林万构成妨害信用卡管理罪有异议，根据本案的证据，证实徐林万等人持有该信用卡的目的是用于取钱，故徐林万的行为应构成信用卡诈骗罪；2.被告人徐林万归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，悔罪态度较好，且系初犯，请求对其从轻处罚。被告人杨羽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦未提出辩解意见。被告人唐婷婷对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对指控其构成妨害信用卡管理罪有异议，提出其行为应构成信用卡诈骗罪，在共同犯罪中其系从犯的辩解意见。其辩护人提出如下辩护意见：1.对起诉书指控被告人唐婷婷构成妨害信用卡管理罪有异议，信用卡诈骗罪本身就包含使用信用卡诈骗并持有这一行为，二者之间是吸收和包含的关系，唐婷婷使用信用卡诈骗的同时必然会持有信用卡，故唐婷婷的行为应构成信用卡诈骗罪；2.被告人唐婷婷是在徐林万、杨羽的指使和安排下用信用卡取钱，其在共同犯罪中系从犯；3.唐婷婷认罪态度良好，案发后对被害人进行了赔偿并取得谅解，且系初犯；4.唐婷婷有立功表现。被告人李立对公诉机关指控的犯罪事实无异议，对指控其构成妨害信用卡管理罪有异议，提出其行为应构成信用卡诈骗罪，在共同犯罪中其系从犯的辩解意见。经审理查明：2018年2月至3月期间，被告人徐林万将复制有他人银行卡信息的伪卡和密码交给被告人杨羽、唐婷婷、李立等人，指使杨羽、唐婷婷、李立等人持伪卡分赴全国各地取款或消费。被告人杨羽、唐婷婷、李立等人明知银行卡是伪造的情况下，仍持伪卡到四川省南充市、贵州省遵义市、清镇市等地，采取戴墨镜、口罩等掩饰身份的手段取款或消费，得款按百分之七至百分之八分成给唐婷婷和李立。具体犯罪事实如下：一、2018年2月1日，被告人徐林万前往四川省南充市与被告人杨羽会合后，将复制有被害人贾某卡号为49×××71的银行卡信息的伪卡和密码交给杨羽，指使杨羽持伪造的银行卡取款，被告人杨羽在明知该银行卡系伪造的情况下，仍至南充市顺庆区的中国农业银行南充市分行ＡＴＭ机上取款3100元，并将赃款交给徐林万。二、2018年2月3日，被告人徐林万将复制有被害人周某1卡号为62×××92的银行卡信息的伪卡和密码交给被告人杨羽，杨羽又将该卡交给被告人唐婷婷、李立，并指使二人持伪造的银行卡前往贵州省遵义市取款，唐婷婷和李立明知该银行卡系伪造的情况下，仍至遵义市红花岗区一金店内刷卡消费26369元购买了一条黄金项链，并将卡内的15000元取走。后二人将该黄金项链和现金交给徐林万安排接头的人，杨羽分给唐婷婷和李立4300元。三、2018年2月28日凌晨3时许，被告人徐林万让被告人杨羽联系被告人唐婷婷取款，后徐林万将复制有被害人杨某1卡号为62×××77的银行卡信息的伪卡和密码交给唐婷婷，指使唐婷婷持伪造的银行卡前往贵州省清镇市取款，唐婷婷明知该银行卡系伪造的情况下，仍至清镇市银行将卡内的18000元取走，并将赃款交给徐林万。四、2018年3月3日，被告人徐林万将复制有被害人李某1卡号为62×××97的银行卡信息的伪卡和密码交给被告人杨羽，杨羽又将该卡交给被告人唐婷婷，并指使唐婷婷持伪造的银行卡前往贵州省盘州市取款，唐婷婷明知该银行卡系伪造的情况下，仍至盘州市贵州农商银行ＡＴＭ机上取款18100元，并将赃款交给杨羽，杨羽又交给徐林万。五、2018年3月4日，被告人徐林万将复制有被害人刘某2卡号为62×××86的银行卡信息的伪卡和密码交给被告人杨羽，杨羽又将该卡交给被告人唐婷婷，并指使唐婷婷持伪造的银行卡前往贵州省盘州市取款，唐婷婷明知该银行卡系伪造的情况下，仍至盘州市中国黄金金店刷卡消费41600元购买黄金首饰，并将卡内的15000元取走。后唐婷婷将该黄金首饰和现金交给杨羽，杨羽又交给徐林万。六、2018年3月4日，被告人徐林万将复制有被害人周某2、陈某、胡某、梅某、方某、郭某、李某2、强某等人银行卡信息的9张伪卡和密码交给被告人唐婷婷准备用于取款及刷卡消费，后徐林万从张某处获悉其刷卡行为已被发觉，遂让唐婷婷停止刷卡，唐婷婷便将银行卡交给被告人李立保管，后李立将9张银行卡藏匿在其位于南充市顺庆区的家中。同年5月15日，公安机关依法对李立住处进行搜查时，当场查获该9张银行卡并予以扣押，上述9张银行卡内余额共计295413.47元。另查明，2018年5月9日，被告人唐婷婷协助公安机关将被告人杨羽抓获；同年5月15日，被告人杨羽协助公安机关将被告人李立抓获。案发后，被告人杨羽、唐婷婷、李立赔偿被害人周某1、杨某1、李某1、刘某2经济损失共计134069元，唐婷婷和李立的行为得到上述被害人的谅解。上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：1.被告人徐林万的供述：2016年，我做ＰＯＳ机代理时，和我妻子孙某学驾照的张某就请我帮她办理过拉卡拉的ＰＯＳ机。2017年的时候，我在一个做贷款的微信群里认识一个叫陈某1的人，他告诉我他也是做ＰＯＳ机代理的，并说他做的是城乡补贴可以返手续费给商家的那种，只要找到一个商家做就可以一次性给我1900元的利润，并且还可以分利润万分之六。于是我就联系张某，张某也答应做了，陈某1就给我发了一个ＰＯＳ机，我将ＰＯＳ机签约在点佰趣支付平台后就将ＰＯＳ机安装在大方县沙厂乡张某家店铺内，中途张某联系我ＰＯＳ机打不出小票，我将ＰＯＳ机邮寄给陈某1进行维修，到今年年初，陈某1告诉我ＰＯＳ机已经老化，要更换，但我没有留意，接着陈某1又联系我问我要洗货不，就是将卡上的钱取出来或者刷东西消费，再换成现金。我问他是洗什么货，他说就是赌场和百家乐的，他给我百分之二十的好处，我就答应他并叫我女朋友杨羽联系去取钱和刷东西的人，之后杨羽就找唐婷婷及唐婷婷的一个朋友。过了两天，我通过杨羽联系唐婷婷和唐婷婷的朋友去贵州遵义取钱，当时我叫杨羽在酒店门口叫一个跑摩托车的将要取钱的银行卡送给唐婷婷她们，她们拿到卡后就坐火车到遵义，我就叫她们查询余额，并把查询余额的照片发给我们，之后我们就叫她们一个去刷首饰，一个去取钱，她们就去刷了一条两万多元的首饰及取了15000元的现金。第二天，唐婷婷她们二人返回南充市，我就和我朋友谢某一起去北湖公园和她们见面，当时我没有下车，我请谢某下车去帮我拿东西，谢某就帮我在唐婷婷那里把她们刷的首饰和15000元的现金拿来给我，之后我和杨羽在南充市一个维修首饰的地方将刷来的首饰换了18000元左右，之后我返给陈某18000元，给了唐婷婷和她朋友总共5000元左右，其他的都是我和杨羽使用了。2018年2月底的一天，我交杨羽安排唐婷婷去贵阳取钱。唐婷婷赶到贵阳后，我从昆明赶到贵阳后就在花果园与她见面，见面后我就给了唐婷婷几张卡，杨羽就发密码给她，我就叫唐婷婷去查询银行卡的余额，唐婷婷查询后就再次回到花果园，我就帮她叫了一辆我亲戚周某3开的私家车送她去清镇市取钱，唐婷婷从清镇取钱回来就把取来的钱交给了我，我拿了1000元给她。2018年3月初的一天，我安排杨羽联系唐婷婷去贵州六盘水的盘州市取钱，我当时就给了杨羽几张银行卡，杨羽把卡拿给唐婷婷后，唐婷婷就坐车到盘州，到盘州后第一天唐婷婷就取了两万左右现金，第二天她又取了两万元左右，刷了两条四万多元的首饰，回到南充后唐婷婷就把钱和首饰交给了杨羽，杨羽又转交给我。首饰有一条我拿去卖了一万多元，另外一条是杨羽拿去卖的，现金一部分给陈某1，一部分提成给唐婷婷，其余的我花完了。2018年春节前的一天晚上，当时陈某1已经拿卡和密码给我，我就想试一下是否能取出钱来。于是我叫杨羽伪装一下去买了一个口罩戴上，她就先到银行去查了一下余额，里面有3000元钱左右，杨羽就把卡里的3000多元取了出来，我分了800元给陈某1。我给过9张银行卡给唐婷婷的，是2018年3月初在昆明我通过杨羽给唐婷婷的。那些卡不是我本人的，是陈某1寄给我的，我本来是打算叫唐婷婷她们去取钱的，但是后来张某打电话问我安装的ＰＯＳ机有问题不得，还给我说在她家ＰＯＳ取过钱的人的银行卡被盗刷了，我才发现陈某1给我的银行卡是有问题的，我就叫唐婷婷她们不要去取钱了。之前我和陈某1接触时，他给我演示过怎样复制卡的，但是具体如何复制的我不清楚。陈某1是没有电脑的，他每次复制卡都是用我的笔记本电脑，他在我的笔记本电脑上安装了一些软件和外接了一个像银行里刷磁条的那种设备，在电脑上操作就可以把卡复制了。在张某打电话给我说我安装的ＰＯＳ机出现盗刷情况后我就感觉出问题了，于是我就将我的笔记本电脑和那个刷磁条的机子砸烂销毁，丢在安徽宿州万达广场一个垃圾桶里了，现在已经找不到了。我自己不会复制卡。公安机关在我租住的出租房搜查并扣押的一批银行卡、Ｕ盾和电话卡是别人邮寄过来请我帮忙刷流水的。2.被告人杨羽的供述：2017年3月初的一天，我男朋友徐林万叫我联系我之前在微信上认识的一个人，叫那个人到贵州黔西这边帮他去拿一个ＰＯＳ机，还叫那个人带几张卡来卖给他，我按照他的要求和那个人联系后，那个人坐车到黔西县联系到徐林万换ＰＯＳ机后，徐林万给了他3000元钱和一张有1500元余额的银行卡。2018年1月份的时候，徐林万叫我帮他找几个可靠的人取钱，可以提8个点的提成，我就联系了我初中同学唐婷婷，唐婷婷又找了她朋友李立。2018年2月初的一天晚上，徐林万叫我联系唐婷婷她们第二天早上坐车去贵阳取钱，我就发信息问唐婷婷在什么地方，好送卡给她们，然后徐林万就说他的人见到唐婷婷不好，叫我叫一个摩的将取钱的卡和几百元路费一起给唐婷婷送去，我就在我们住的酒店楼下叫了一个跑摩托车的送到顺庆区仪凤街五星鼎城楼那里给唐婷婷，后徐林万又叫我安排唐婷婷和李立到遵义去取钱和到金店刷卡购买黄金，过了一个小时唐婷婷发信息告诉我她们刷了2万多元的黄金首饰，取了1.5万元现金。第二天傍晚她们回到南充后，徐林万就联系人到南充市顺庆区百湖公园和唐婷婷、李立碰头，唐婷婷将钱和首饰交给对方，之后徐林万就给了唐婷婷她们钱，但具体是多少我不清楚。2018年元宵节过后，徐林万叫我喊唐婷婷去贵阳市取钱，唐婷婷到后就与徐林万在贵阳碰面，之后我就把徐林万发给我的密码发给唐婷婷，过后他们就没有和我联系了，具体是如何取钱的我不清楚。2018年3月初的一天，徐林万让我叫唐婷婷去盘州取钱，当天中午唐婷婷到盘州后徐林万发了6个银行卡密码给我，我转发给唐婷婷，第一天唐婷婷取了2万元左右。第二天早上，徐林万叫我安排唐婷婷在回昆明之前再取一次钱和刷黄金，唐婷婷就在一个金店刷了4万多元的首饰，接着又到一个银行取了接近2万元钱。当天18时左右，唐婷婷到昆明来我和她之前住的酒店把取的钱和首饰给我，后我转交给徐林万。第二天徐林万叫我找唐婷婷要她的银行卡号，但唐婷婷已经回南充了，之后徐林万叫唐婷婷发收款二维码给他，后来徐林万转了多少钱给唐婷婷我不清楚。2018年元宵节那天晚上，徐林万给了我一张卡和密码，叫我带口罩去取钱，并让我随便找一家银行查询一下里面是否有钱，我查到有3100元，徐林万又叫我到另外一家银行去取钱，我就在另外一家中国农业银行取了卡上的3100元给徐林万。2018年3月的一天，徐林万叫我联系唐婷婷她们到贵阳市取钱并拿了一些银行卡给唐婷婷，她们于3月7日晚上到达贵阳后，徐林万就叫我给唐婷婷她们说不取钱了，当时我也不知道是怎么回事，随后唐婷婷她们就去昆明了，在昆明玩了两天后她们就返回南充了，银行卡也没有还给徐林万。这些银行卡都是徐林万自己制作的，他有一台笔记本电脑和一个类似银行柜台刷磁条的那种设备，在取钱之前他将拿去复制信息的卡上的信息清除，清除之后再用他笔记本电脑上的软件将银行卡信息写到卡上就可以拿去取钱了。3.被告人唐婷婷的供述：2018年1、2月份的时候，我朋友杨羽叫我帮忙给她取钱，可以拿百分之七的提成，我就答应了，她还叫我多叫人来帮忙，我就叫了朋友李立。几天后杨羽叫一个跑摩托车的人送了4张卡和400元钱给我和李立，叫我们到贵州遵义市取钱，我们到遵义市后李立拿一张卡到银行查询余额，查询后我们把结果告知杨羽，杨羽就安排李立拿一张银行卡去金店里刷首饰花费了2万多元，李立刷卡后我就到银行用一张银行卡取了1.5万元，我们二人就坐车回贵阳了。第二天我们到南充后，杨羽联系我们，我和李立将刷来的首饰和取得的钱交给杨羽喊来和我们接头的一个人，杨羽分了1700多元给我，分了3000多元给李立。2018年2月27日早上，杨羽叫我一个人去贵阳取钱，我到贵阳后杨羽叫我到金融街去接头拿卡，我到金融街有个男子和我接头后就给了我9张卡，并叫我在那里等他们联系好的车来接我，叫我取钱后拿350元给那个司机，司机来后我就坐车到离贵阳不远的城里取了18000元现金坐车返回贵阳，后我就把钱交给了与我接头的男子，他拿了六七百元给我，叫我买衣服把我取钱时穿的衣服换了。2018年3月初，杨羽又叫我坐车到盘州市去取钱，我到盘州市的当天晚上就取了2万元，到第二天我先是通过在金店以刷卡消费的方式花了4万多元买了一条项链和一条手链，接着在贵州银行取了差不多2万元现金就返回昆明把手链、项链和现金交给杨羽。2018年3月9日，杨羽拿了我之前在盘州市中国黄金金店刷的手链给我，叫我们拿去卖了，我和李立就找到一个黄金回收的店铺将那条手链卖了20200元，卖得的钱我拿给杨羽了，后杨羽给我们1000元路费和住宿费。我每次取钱都是杨羽指使的，每次到什么地方取钱都是杨羽安排的，杨羽总共给了我大约一万元。杨羽当时叫我拿着9张卡去查询取钱的时候我已经意识到犯法了，之后杨羽再叫我去取钱我都没有去了。2018年3月初，我和杨羽、徐林万吃饭时徐林万悄悄递了一叠银行卡给我叫我带回南充去。到3月7日那天，杨羽和徐林万安排我和李立再次去贵阳，我们到后杨羽突然联系我们说不去取钱了，叫我们去昆明，我和李立到昆明玩了两天后就回南充了，之后杨羽就联系我说那些卡已经废了，不能使用了。由于我担心我把银行卡带在身上被我父母发现，我就把卡放在李立家里面，叫李立帮忙放好。一共是9张银行卡，徐林万叫我带回南充的目的就是准备下一次出去取钱或者刷卡消费，盗刷卡里的钱。4.被告人李立的供述：2018年1月份的一天，唐婷婷告诉我杨羽叫她找两个人帮忙取钱，提成有1千多元，我就同意去帮忙取钱。2月初的时候，杨羽微信联系唐婷婷，我和唐婷婷到了五星鼎城，一个摩托车司机将一个装瓜子的袋子拿给唐婷婷，里面有两张银行卡及400元钱，我们坐火车到遵义后在一个商场附近，唐婷婷叫我查银行卡余额，我查询了有5万元左右，唐婷婷说杨羽叫我们分开走，我们一人使用一张卡，密码是杨羽告诉唐婷婷，唐婷婷再告诉我的，我去金店刷首饰，我刷了26000多元的首饰，签的是张某1的名字，后唐婷婷告诉我她在银行取了1.5万元。第二天下午19时左右我们到南充的一家“水吧”里面，杨羽告诉我们有人会来拿我们取的钱和刷的首饰，过了1个小时左右，一个男子来拿后我们就回家了。第二天就有人转了4300元钱到我提供的我朋友易某的银行卡上，易某又转给我，我除下自己垫付的1100元费用，剩下的3200元我转了1750元给唐婷婷。2018年3月的一天，我和唐婷婷坐车到贵阳，杨羽叫我们到昆明去，我们到昆明的第二天，杨羽拿了一条项链给唐婷婷，叫我们去当铺当了，我们当了2万元左右，回到酒店唐婷婷把钱给了杨羽，我们在昆明玩了三天，第四天杨羽拿了2000元给我们，我们两个就坐车回南充了。2018年3月份，唐婷婷找我说杨羽要转钱给她，请我帮忙找一个二维码收款，我就联系我朋友黄逸雪，叫她发一个微信二维码给我，我再发给唐婷婷，之后黄逸雪就收到6780元的转账，她把钱转给我，我再转给唐婷婷。我住所内被公安机关搜到的9张银行卡是唐婷婷在2018年3月份的时候拿给我的，就是我和唐婷婷从昆明回到南充的第二天，她告诉我是杨羽给她的，她不敢带回家去，叫我帮她收着，我就将卡放在一个包里，我一直没有使用过。5.被害人贾某的陈述：2018年2月1日，我浦发银行的信用卡被盗刷了3100元，我打电话咨询银行客服，才知道我的信用卡是在四川省南充市一ＡＴＭ机上被人取走的。我的信用卡卡号是49×××71。我之前一直都是在贵阳市使用我的信用卡，在被盗刷之前最后一次我是在大方县沙厂乡竹嘎街上彭家店内刷卡使用过。6.被害人周某1的陈述：2018年2月3日17时40分，我收到信用社客服发的信息，我的卡通过ＰＯＳ机消费26369元。当时我觉得很奇怪，因为我的银行卡在我身上，并且密码也没有泄露，怎么会通过ＰＯＳ机消费的，接着我再次收到三条银行短信都是显示我的银行卡通过取现每次取款5000元。我就赶忙打电话挂失并报警。之前我取钱大部分都是在百里杜鹃沙厂乡营华竹嘎街上彭某家通过刷ＰＯＳ机取现。我被盗刷的银行卡是贵州省农村信用社银行卡，卡号是62×××92。7.被害人杨某1的陈述：2018年2月28日下午，我妻子用我手机查看我的银行卡交易记录时发现我的银行卡钱少了18000元钱，我就到沙厂乡信用社问情况，信用社给我调取了银行流水清单，我的卡在2018年2月28日凌晨5时许在清镇被人分六次取走了共18000元钱。我的银行卡卡号是62×××77。我最后一次使用这张银行卡是2018年2月25日在沙厂乡彭某家。8.被害人李某1的陈述：2018年3月3日，我银行卡上的钱被盗了18100元，我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××97。我基本上都是在营华街××路彭某家的ＰＯＳ机上刷银行卡。9.被害人刘某2的陈述：2018年3月6日，我在手机上转款给别人时发现我银行卡里的钱不对，我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××86。我的银行卡上被盗的钱是56600元，是在六盘水红果以刷卡消费以及取款的方式总共分四次被盗的。之前我曾在营华街××路彭某家的ＰＯＳ机上刷过银行卡。10.证人罗某的证实：2018年2月3日17时许，我丈夫周某1的手机收到他的银行卡刷ＰＯＳ和取现的短信提示，一共被盗刷41369元。周某1没有泄露过他的银行卡和密码给别人，他经常取钱都是在沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺里通过他家安装的ＰＯＳ机进行刷卡取现。11.证人周某3的证实：2018年2月27日，我一个表姐的儿子徐林万打电话叫我晚上帮忙送一个人到清镇市市区，给我350元或400元钱。次日凌晨4点左右，我在花果园那里接到一个女的，我载她到清镇市市区的一条路边停下了，那个女的就下车去了，我在那里等了一个小时左右，那个女的就上车来，我送她到贵阳市头桥她就下车了，给我350元车费，我就开车走了。12.证人李某3的证实：我是遵义市红花岗区中国黄金金店店长。2018年2月1日，我们店内卖了一件价格为26369元的黄金首饰，是刷卡支付的。13.证人陆某的证实：我是盘州市中国黄金金店员工。2018年3月4日早上，一个女顾客到我们店里购买黄金，也不看款式就是看重量大的，最后选了一个手链和一个项链，价格是41600元，是刷卡支付的。14.证人唐某的证实：2018年3月4日，我在中国黄金金店内的收银台处，我同事陆某带来一位客户，购买了120多克黄金，是刷卡支付的。15.证人李某2的证实：我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××88，之前卡上有几百元余额。这张卡我在银行ＡＴＭ机上使用过，也在大方县沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺的ＰＯＳ机上取过钱。16.证人胡某的证实：我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××87，之前卡上差不多有15万元钱，我经常都是在大方县沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺的ＰＯＳ机上取钱。17.证人陈某的证实：我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××04，卡上有3万多元钱，我除了在银行的ＡＴＭ机上使用过，另外还在大方县沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺的ＰＯＳ机上取过钱。18.证人梅某的证实：我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××90，卡上只有几十元钱。我是在银行的ＡＴＭ机上使用，大部分时间是在大方县沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺的ＰＯＳ机上取过钱。19.证人强某的证实：我的银行卡是农村信用社的，卡号是62×××24，卡上只有几千元余额，我是在银行的ＡＴＭ机上使用，去年经常在大方县沙厂乡××竹嘎街上彭某家商铺的ＰＯＳ机上取钱。20.证人张某的证实：2016年的时候我通过徐林万的妻子孙某认识了徐林万，孙某告诉我徐林万是做ＰＯＳ机生意的，后来我们就联系徐林万在我家店铺里安装了一个ＰＯＳ机，我还给了他500元的押金。2017年8月份的时候，徐林万联系我说他再帮我安装一个手续费比较低的ＰＯＳ机，后来徐林万又来我店铺换了一个ＰＯＳ机，之后我就继续使用这个ＰＯＳ机帮其他人刷卡取现。到2018年3月4日，有一个自称点佰趣公司的人来我店铺维护ＰＯＳ机，我还电话联系过徐林万把这个事情告诉他，他还叫我把这个人的电话发给他看，徐林万看后就给我说这个人是来升级维护的。这个来升级维护的人就拿了一个ＰＯＳ机给我并把之前徐林万安装的那个ＰＯＳ机带走了。到2018年3月6日那天，我才知道在我家取过钱的人的银行卡被盗刷了，我丈夫彭某就把情况反映给沙厂信用社，第二天信用社和派出所的就到我家商铺将徐林万安装的ＰＯＳ机扣押了，当天我也联系徐林万问他安装的ＰＯＳ机是否有问题，徐林万还给我说没有问题，让公安的尽管查。21.证人彭某的证实：我家百货店里面总共有三台ＰＯＳ机，其中有一台是沙厂信用社的工作人员给我家安装的，有两台ＰＯＳ机是黔西县一个叫徐林万的人到我家来装的，分别是黑色新大陆牌和灰蓝色ＰＡＸ牌的ＰＯＳ机。2018年3月2日，一个自称“新大陆点佰趣”公司的男子打电话给我妻子张某，说要升级ＰＯＳ机系统，后该男子到我家就用我家现有的这台黑色新大陆牌ＰＯＳ机将我家原有的那台黑色新大陆牌ＰＯＳ机换走了。22.辨认笔录及照片：证实被告人杨羽辨认出在贵州省多次盗刷过银行卡的被告人唐婷婷、李立，辨认出指使其找人并安排人取款的被告人徐林万；被告人唐婷婷辨认出在贵阳市与其接头的被告人徐林万，辨认出指使其在贵州省多次刷银行卡的被告人杨羽，辨认出与其一同在贵州省遵义市盗刷银行卡的被告人李立；被告人李立辨认出与其一同在遵义取钱的被告人唐婷婷；被告人徐林万辨认出其指使杨羽安排取款的人是唐婷婷，并辨认出被告人杨羽。23.提取笔录及照片：证实办案民警依法对被害人周某1手机上接收到的短信息进行提取；对被害人杨某1的银行流水清单及取款记录进行提取。24.现场指认笔录及照片：证实被告人徐林万指认其安装ＰＯＳ机的地点系大方县沙厂乡××竹嘎街张某家商铺内；被告人唐婷婷指认其盗刷银行卡的地点分别系贵州省遵义市红花岗区字口中国建设银行自助银行门口、系贵州省盘州市贵州银行门口、系贵州省盘州市贵州农商银行、系贵州省中国邮政储蓄银行门口及清镇市兴邦村镇银行门口，指认其使用徐林万给的银行卡刷卡消费购买两条黄金首饰的地点系贵州省盘州市中国黄金金店内；被告人杨羽指认徐林万让其查询银行卡余额的地点系四川省南充市顺庆区与人民中路的中国农业银行处，徐林万指使其取3100元钱的地点系四川省南充市顺庆区与三公街交界处的中国农业银行自助银行处。25.交易记录单、调取证据通知书及ＰＯＳ签购单、银行账户交易信息、银行账户流水清单：证实被害人贾某卡号为49×××71的银行卡于2018年2月1日在中国农业银行南充市分行取现两笔共计3100元；被害人周某1卡号为62×××92的银行卡于2018年2月3日在中国建设银行遵义市分行ＡＴＭ机取现三笔共计15000元，在ＰＯＳ机刷卡消费26369元；尾号为4092的银行卡于2018年2月3日在三商化妆品（遵义）店内刷卡消费26369元，签字人为张某1；被害人杨某1卡号为62×××77的银行卡于2018年2月28日取现六笔共计18000元；被害人李某1卡号为62×××97的银行卡于2018年3月3日取现五笔共计18100元；被害人刘某2卡号为62×××86的银行卡于2018年3月4日在贵州银行六盘水市分行取现三笔共计15000元，在贵州红果合意饰品店用ＰＯＳ机刷卡消费41600元；户名为易某的账户于2018年2月5日收到4300元。26.搜查证、搜查笔录及照片、查询银行卡照片及信息：证实2018年5月15日，办案民警依法在被告人李立的住所内搜查出9张银行卡，该9张被复制的银行卡分别系账户为李某2的农村商业银行卡，余额453.18元；账户为方某的农村商业银行卡，余额19727.02元；账户为周某2的农村商业银行卡，余额85129.68元；账户为梅某的农村商业银行卡，余额47.91元；账户为陈某的农村商业银行卡，余额32136.88元；账户为胡某的农村商业银行卡，余额149860.87元；账户为郭某的农村商业银行卡，余额30.94元；账户为强某的农村商业银行卡，余额8026.99元。以上共计295413.47元。27.扣押物品清单及发还清单：证实办案民警对李立持有的中国建设银行卡一张，中国邮政储蓄银行卡一张，中国农业银行卡一张，浦发银行卡一张，汉口银行卡五张。对被告人李立持有的手机一部予以扣押；对被告人杨羽持有的银行卡五张、民生Ｕ宝、建设银行Ｕ盾、手机及电话卡等物品予以扣押；对被告人徐林万持有的银行卡十张、身份证四张、手机收款宝一部、港澳通行证、驾驶证及手机等物品予以扣押；对彭某、张某持有的大华网络硬盘录像机、新大陆ＭＥ31ｐｏｓｅ终端、Ｓ90无线ｐｏｓｅ终端各一台及ＯＰＰＯＲ11手机予以扣押，并将大华网络硬盘录像机一台发还张某。28.羁押证明：证实被告人徐林万因涉嫌诈骗罪于2018年5月14日至5月17日被临时羁押于四川省南充市看守所；被告人李立因涉嫌诈骗罪于2018年5月15日至5月17日被临时羁押于四川省南充市看守所。29.到案经过、抓获经过：证实2018年5月14日，办案民警在四川省南充市顺庆区将被告人徐林万抓获；2018年5月8日，办案民警在南充市嘉陵区政务大厅门口将被告人唐婷婷抓获；2018年5月9日凌晨，唐婷婷带领办案民警至南充市嘉陵区杨羽家中将杨羽抓获；2018年5月15日，被告人杨羽带领办案民警至南充市顺庆区李立家中将李立抓获。30.四川省阆中市人民法院刑事判决书：证实被告人杨羽因犯诈骗罪于2018年4月9日被该院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元。31.收条及刑事谅解书：证实2018年5月21日，被告人李立赔偿被害人周某1经济损失28994元，赔偿被害人李某1经济损失3168元，赔偿被害人刘某2经济损失9906元，赔偿被害人杨某13151元，并取得周某1、李某1、刘某2、杨某1谅解；被告人杨羽赔偿周某1经济损失2786元，赔偿被害人李某1经济损失3362元，赔偿刘某2经济损失10510元，赔偿被害人杨某13342元；被告人唐婷婷赔偿周某1经济损失9589元，赔偿被害人李某1经济损失11570元，赔偿被害人刘某2经济损失36184元，赔偿被害人杨某111507元，并取得周某1、李某1、刘某2、杨某1谅解。32.贵州省公安司法鉴定中心检验报告及毕节市公安司法鉴定中心检验报告：证实鉴定机构对被告人徐林万、唐婷婷、杨羽持有的手机进行数据提取的情况。33.情况说明：证实办案民警经多方侦查，并未找到被告人徐林万所说的上线陈某1；经讯问，杨羽供述银行卡都是徐林万复制的，徐林万所说的银行卡是陈某1给的查证不实；唐婷婷使用“忘川”的微信与“霜儿双”聊天提及到来贵阳取款见面的事情；徐林万使用“好期待”的微信与杨羽（微信名蓝凝儿）聊天，叫杨羽指使他人与徐林万在黔西见面，安排到沙厂乡更换ＰＯＳ机的聊天记录；杨羽使用“陈”的微信与“Ａ、不离”聊天，叫去沙厂乡更换ＰＯＳ机的嫌疑人躲避、逃避公安机关打击；被害人贾某信用卡被杨羽于2018年2月1日在南充市顺庆区机上取现；被害人周某1信用卡被唐婷婷于2018年2月3日在遵义市红花岗区字口中国建设银行ＡＴＭ机上取现；被害人杨某1信用卡被唐婷婷于2018年2月28日在贵州省机上进行取现；被害人李某1信用卡于2018年3月3日被唐婷婷在盘州市贵州农商银行银行ＡＴＭ机上取现；被害人刘某2信用卡于2018年3月4日被唐婷婷在盘州市贵州银行ＡＴＭ机上进行取现；因未能调取唐婷婷在盘州市中国黄金金店刷卡消费购买首饰的签名小票及李立在遵义市购买首饰的小票原件，故未能进行笔迹鉴定；因银行监控设备问题，无法调取2018年2月28日唐婷婷在贵州省中国邮政储蓄银行ＡＴＭ机上取款的监控视频；未找到杨羽、唐婷婷、李立三人在云南省昆明市销售黄金首饰的地方；未发现徐林万有其他盗窃他人信用卡信息复制银行卡的犯罪事实；公安机关从李立处查获的9张银行卡均是被复制过的，扣押物品清单上备注的是9张银行卡上显示的账号信息，而不是卡内账号信息，故该清单和银行查询信息不一致；公安机关在对李立住宅进行搜查时，因笔误将搜查笔录的见证人记录为杨羽的父亲杨某2，实际见证人为黄某，另外当时杨某2及李立前夫严某也在场。34.户籍信息：证实四被告人的个人基本情况。被告人唐婷婷辩护人向法庭提供如下证据：南充市嘉陵区火花街道办社区居民委员会证明、离婚协议书及离婚证、出生医学证明及户口簿复印件等，证实被告人唐婷婷一贯表现良好，未受到任何刑事及治安处罚，且系离异家庭，还有一个幼儿需其抚养，家庭情况十分困难。对被告人唐婷婷的辩护人提交的上述证据，因与本案无关联性，本院不予采信。本院认为，被告人徐林万、杨羽、唐婷婷、李立以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用伪造的信用卡从银行取款或在商场进行消费，其中，被告人徐林万进行信用卡诈骗活动数额共计432582.47元，被告人杨羽进行信用卡诈骗活动数额共计137169元，被告人唐婷婷进行信用卡诈骗活动数额共计429482.47元，被告人李立进行信用卡诈骗活动数额共计336782.47元，均属数额巨大，但公安机关查获的被告人徐林万、唐婷婷、李立所持有的9张伪造的银行卡，因三被告人在准备使用该伪卡实施信用卡诈骗过程中，因意志以外的原因而未得逞，应认定为犯罪未遂，犯罪未遂数额为295413.47元，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应当判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人徐林万、杨羽、唐婷婷、李立犯信用卡诈骗罪的事实成立。被告人徐林万、杨羽、唐婷婷、李立等人为了实施信用卡诈骗而使用伪造的信用卡并持有伪造的信用卡的行为，同时触犯信用卡诈骗罪和妨害信用卡管理罪，但持有伪造信用卡的犯罪行为是进行信用卡诈骗活动的必经阶段、组成部分和当然结果，两者之间存在牵连关系，属刑法规定的牵连犯，应从一重罪并从重处罚，故应构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控四被告人犯妨害信用卡管理罪不当，依法不予支持，对被告人徐林万、唐婷婷及其辩护人、被告人李立所提徐林万、唐婷婷、李立持有的9张伪造的银行卡的行为应构成信用卡诈骗罪的辩解及辩护意见，予以采纳。在共同犯罪中，被告人徐林万起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人杨羽、唐婷婷、李立起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人唐婷婷协助公安机关抓获同案被告人杨羽，被告人杨羽协助公安机关抓获同案被告人李立，有立功表现，可从轻或者减轻处罚；四被告人归案后均如实供述其罪行，依法可从轻处罚；鉴于被告人杨羽、唐婷婷、李立赔偿了被害人周某1、杨某1、李某1等人经济损失共计134069元，有悔罪表现，可酌情从轻处罚；被告人杨羽在缓刑考验期限内发现漏罪，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。对被告人徐林万的辩护人、被告人唐婷婷及其辩护人、被告人李立所提三人归案后如实供述犯罪事实、认罪态度较好，唐婷婷和李立在共同犯罪中系从犯等相关从轻、减轻处罚情节的辩解及辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，根据本案的犯罪事实、性质、情节，对于社会的危害程度及四被告人的认罪悔罪表现，决定对被告人徐林万从轻处罚，对被告人杨羽、唐婷婷、李立减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销四川省阆中市人民法院（2018）川1381刑初67号刑事判决中判处被告人杨羽有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币三千元的缓刑部分。二、被告人徐林万犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月14日起至2024年5月13日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。)三、被告人杨羽犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；连同原犯诈骗罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币四万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月27日起至2022年6月26日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。)四、被告人唐婷婷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月8日起至2021年11月7日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。)五、被告人李立犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月15日起至2021年8月21日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。羁押期间取保候审的，刑期的终止日期顺延。)六、责令被告人徐林万、杨羽退赔被害人贾某经济损失人民币3100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 娟人民陪审员  罗祥英人民陪审员  杨章国二〇一九年九月六日书 记 员  赵 鹏