江西省乐安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣1025刑初40号 公诉机关乐安县人民检察院。 被告人周思成，男，1996年5月26日出生于江西省抚州市临川区，汉族，初中文化，无业，住江西省抚州市临川区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年8月17日被包头市公安局青福派出所抓获，并临时羁押于包头市青山区看守所，于2018年8月31日被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年9月21日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，同日由抚州市公安局高新分局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。 辩护人陈乐崇，江西民鉴律师事务所律师。 乐安县人民检察院以乐检刑诉［2019］31号起诉书指控被告人周思成犯敲诈勒索罪一案，于2019年3月15日向本院提起公诉。2019年6月11日，公诉机关该案需要补充侦查为由，建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理；同年7月1日以该案补充侦查完毕为由，建议本院恢复审理，本院于次日决定恢复审理。公诉机关于同年7月2日以乐检刑诉[2019]3号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐安县人民检察院指派检察员唐景扬、魏建成出庭支持公诉，被告人周思成及其辩护人陈乐崇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 乐安县人民检察院指控： 2017年7月至10月，张某1（另案处理）、黄某1（另案处理）在未注册、无金融放贷资质的情况下，先后合伙成立了抚州万达金融公司、抚州快贷网、吉安万达公司等从事车贷业务的公司。以不押车、贷款手续简单、还款利息低等为诱饵诱骗客户在其公司借贷，签订借贷合同并要求客户提供备用钥匙及在车上安装GPS后就放贷，公司放贷时预先扣除还款保证金、综合管理费、GPS等费用。之后，张某1、黄某1等人肆意认定客户违约，雇佣并指派刘某1（另案处理）、钟某（另案处理）、刘某2（另案处理）、被告人周思成等社会闲杂人员，根据车辆安装的GPS定位借贷车辆，在未告知客户的情况下用备用钥匙将车开走，统一停放在黄某1、张某1指定的地点，张某1、黄某1对拖车人员给予每辆车1500元至2000元不等的拖车费，并报销路途开支。然后黄某1、张某1等人与客户谈判，要求客户向公司交纳巨额赎金（包括贷款本金、50%的违约金、2万元至10万元数额不等的拖车费）。客户没满足交赎金要求的，张某1、黄某1便将扣押的车辆通过二手车市场卖掉，从而攫取非法利益。 被告人周思成具体参与的犯罪事实如下： 1、2017年8月17日，张某2因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.7万元，实际到手金额13231元。同时该公司在张某2抵押贷款的一辆现代ix35小车（车牌：赣Ｌ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州万达金融公司以逾期未支付利息为由，于2017年8月31日21时许，派刘某1、钟某、周思成、刘某2到鹰潭市余江县将该车拖至抚州。黄某1以将车辆卖掉相要挟和张某2谈判赎金事宜。2017年9月2日，张某2被迫支付49000元赎金拿回车子。 2、2017年8月20日，曾某2因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.2万元，实际到手金额9016元。同时该公司在曾某2抵押贷款的一辆本田凌派小车(车牌：赣Ｆ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州万达金融公司以逾期未支付利息为由，于2017年9月18日凌晨1时许，派刘某1、钟某、周思成、刘某2到乐安县将该车拖至抚州，黄某1以卖掉车辆相要挟和曾某2谈判赎金事宜。2017年9月18日，曾某2被迫支付33500元赎金拿回车子。 3、2017年8月21日，邓某因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款5万元，实际到手金额43550元。同时该公司在邓某抵押贷款的一辆宝马X6小车（车牌：赣Ｆ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州万达金融公司以恶意拆除GPS为由，于2017年9月10日凌晨O时许，派刘某1、钟某、周思成、刘某2到抚州市荟萃中央小区地下车库将该车拖至杭州。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟，向邓某索要30万元赎金。2017年12月2日，抚州市公安局高新分局将邓某的车子从杭州扣押回抚州并返还给被害人。 4、2017年8月30日，聂某因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.2万元，实际到手金额9616元。同时该公司在聂某抵押贷款的一辆别克威朗小车（车牌：皖Ａ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州万达金融公司以私自拆除GPS为由，于2017年9月24日14时许，派刘某1、钟某、周思成、刘某2到崇仁县永胜城小区门口将该车拖至抚州。公司要求聂某支付5万元赎金（1.2万元本金，50%违约金0.6元万，拖车费3.2万元），谈判未成，之后公司将车子当黑车卖掉，目前下落不明。 5、2017年9月11日，孙某因需要资金周转，与吉安万达金融公司签订了一份借款合同，贷款2万元，实际到手金额11740元。同时该公司在孙某抵押贷款的一辆现代朗动小车(车牌：赣Ｄ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。吉安万达金融公司以逾期未支付利息为由，于2017年9月20日23时许，派刘某1、刘某2、周思成到吉安市吉州区阳明花园小区将该车拖至抚州。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和孙某谈判赎金事宜，2017年9月23日，孙某被迫支付4.5万元赎金拿回车子。 6、2017年9月份，罗某因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款3万元，实际到手金额22000元。同时该公司在罗某抵押贷款的一辆长安小车(车牌：赣Ｄ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州万达金融公司以逾期未支付利息为由，于2017年10月2日20时许，派吕某、钟某、周思成、刘某2、余某到吉安市吉安县将该车拖至南昌。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和罗某谈判赎金事宜，2017年10月5日，罗某被迫支付55102元赎金拿回车子。 7、2017年9月8日，何某因需要资金周转，与抚州快贷网公司签订了一份借款合同，贷款1.8万元，实际到手金额1.6万元。同时该公司在何某抵押贷款的一辆吉利远景X6小车(车牌：赣Ｆ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。抚州快贷网公司以逾期未支付GPS流量费为由，于2017年9月18日5时许，派周思成等人到抚州市东乡区将该车拖走。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和何某谈判赎金事宜，2017年9月24日，何某被迫支付46000元赎金拿回车子。 被告人周思成于2018年8月17日在包头市滨河区金辉华府9栋1508号被包头市公安局青福派出所民警抓获归案。 据以指控的证据有：受案登记表、立案决定书、户籍信息、归案情况说明、相关银行账户交易明细、微信转账记录、短信聊天记录等书证，证人刘某1、钟某、刘某2、吕某、钟某、余某等人的证言，被害人张某2、曾某2、邓某、聂某、孙某、罗某、何某的陈述，被告人周思成的供述与辩解；5．辨认笔录。 据此，公诉机关认为，被告人周思成伙同他人敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人周思成具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节，应认定为从犯。 在庭审过程中，公诉人发表如下公诉意见：一、被告人周思成的行为构成敲诈勒索罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉人向法庭出示了被告人供述与辩解、有关证人证言、被害人陈述、书证等证据，上述证据经当庭质证，均具有证据效力及证明力，各证据间关联紧密，相互印证，能够形成完整的证据链，证实被告人周思成明知黄某1、张某1让拖车队去拖车，是为了能够要挟车主，向车主索要巨额拖车费和违约金，对车主进行敲诈，周思成仍然在拖车队队长刘某1的带领下，完成黄某1交代的拖车任务，其行为构成敲诈勒索罪。其中敲诈勒索被害人张某235769元、敲诈勒索被害人曾某227984元、敲诈勒索邓某156450元（未遂）、敲诈勒索聂某40384元（未遂）、敲诈勒索孙某33260元、罗某55102元、何某46000元。二、被告人应负的刑事责任。被告人周思成伙同他人敲诈勒索他人财物394949元（其中未遂196834元），数额巨大。同时在共同犯罪中，周思成具有《中华人民共和国刑法》第二十七条之情节，应认定为从犯。被告人周思成到案后能如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的情节，构成坦白，可以从轻处罚。 被告人周思成对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭表示认罪。但认为他没有参与拖何某的车辆，当时他刚到拖曾某2的车回来。 被告人的辩护人陈乐崇提出，对公诉机关指控被告人周思成构成敲诈勒索罪定性无异议，但认为：一、起诉书指控的第1、2、3、4起拖车以及追加起诉书指控的第2起拖车，不能认定被告人周思成实施了敲诈勒索的行为。理由是：1、周思成无敲诈勒索的故意；2、周思成与黄某1、张某1不构成共犯，双方没有共同犯意，且黄某1、张某1设立公司的初衷未告知拖车人员，也不知道车拖回来是借此敲诈车主高额违约金；3、周思成没有非法占有财物的目的；4、周思成没有实施恐吓、威胁或要挟。故被告人周思成在上述五次拖车过程中不构成敲诈勒索罪。二、犯罪金额应当扣除被害人得到的本金。三、被告人周思成属于从犯。四、被告人主观恶性较小。五、被告人周思成如实供述自己的罪行，构成坦白，且系初犯、偶犯。 经审理查明：2017年7月至10月，张某1（另案处理）、黄某1（另案处理）在未注册、无金融放贷资质的情况下，先后合伙成立了抚州万达金融公司、抚州快贷网公司、吉安万达金融公司等从事车贷业务的公司。以不押车、贷款手续简单、还款利息低等为诱饵诱骗客户在其公司借贷，签订借贷合同仅要求客户提供车辆备用钥匙及在车上安装GPS后就可以放贷，放贷时预先扣除还款保证金、综合管理费、GPS等费用。之后，张某1、黄某1等人肆意认定客户违约，雇佣并指派刘某1、钟某、刘某2（上述三人另案处理）与被告人周思成等社会闲杂人员，根据借贷车辆安装的GPS定位车辆，在未告知客户的情况下用备用钥匙将车开走，统一停放在黄某1、张某1指定的地点，张某1、黄某1对拖车人员给予每辆车1500元至2000元不等的拖车费，并报销路途开支。然后黄某1、张某1等人与客户谈判，要求客户向公司交纳巨额赎金（包括贷款本金、50%的违约金、2万元至10万元数额不等的拖车费）。客户没满足交赎金要求的，张某1、黄某1便将扣押的车辆通过二手车市场卖掉，从而攫取非法利益。 被告人周思成具体参与的敲诈勒索罪事实如下： （一）2017年8月17日，张某2因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.7万元，实际到手金额13231元。同时该公司在张某2抵押贷款的现代ix35小车（车牌：赣Ｌ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。后该公司以逾期未支付利息为由，于2017年8月31日21时许，派刘某1、钟某、刘某2及被告人周思成到鹰潭市余江县将该车开至抚州。黄某1以将车辆卖掉要挟张某2交纳高额赎车款。2017年9月2日，张某2被迫支付49000元赎金拿回车子。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1银行账户流水，证实2017年8月18日，黄某1通过其建设银行卡（账号62×××03）向张某2银行账户（账号62×××35）转存13231元；同年9月2日张某2向黄某1该建设银行账户转存45000元。 （2）微信转账记录，证实2017年9月2日张某2通过微信转账4000元到黄某1。 （3）公安机关对赣Ｌ×××××的车辆信息查询，证实赣Ｌ×××××现代汽车所有人为张某2。 （4）刘某1手机156××××3000、钟某手机132××××8222基站位置，证实2017年8月31日21时，刘某1、钟某的手机基站信息出现在余江县工业园区、火车站、交警北等附近。 2、被害人张某2的陈述，证实2017年8月17日他从微信朋友圈里看到抚州万达金融公司广告，说有车就放款，见人就放款，利息一天一厘，装GPS就可以把车开走等。于是他开车到万达金融公司，公司的女业务员毛雯鑫接待了他，毛雯鑫和他介绍说只要他提供一把车钥匙和他的驾驶证、身份证复印件，在他的车上安装GPS了就可以把车开走，他同意了，万达金融公司的周经理就拿了一份合同给他签字。他的小车是一辆白色现代ix35小车，车牌号是赣Ｌ×××××,万达金融公司同意按车估价12万元的15%即17000元贷款给他，每七天还219元利息，扣除手续费实际到手金额是13000余元，没多久他就收到了黄某1的建设银行账户（账号62×××03）转账到他的建设银行账户（账号62×××35）。8月31日他没收到短信提醒就忘记了还款，晚上21时许他的车停在余江县国家电网附近，万达金融公司派人把他的小车开走。他打电话给黄某1，黄某1说他没还利息违约了，车已被拖到杭州总部去了，要拿回车必须支付17000元本金，50%违约金即8500元和24000元拖车费，共计49500元。9月2日他支付给黄某149000元拿回了他的车子。 3、同案犯的供述及辨认笔录 （1）同案犯刘某1的供述及辨认笔录二份，证实他记得他2017年8月31日到过鹰潭市余江县国家电网附近拖走一辆白色的现代ix35（赣Ｌ×××××）小车。2017年8月31日他接到黄某1的电话叫他去拖一辆违约车，他拿到合同后叫了钟某、周思成、刘某2、吕某和曾某1下午去拖车。他用手机查看汽车在线APP发现该辆白色现代ix35小车停放在鹰潭市余江县国家电网附近，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。之后他找席某报账，席某通过微信给了他2000元，他再把钱分给拖车的人。他会比其他人多拿100-200元钱。 经侦查人员依法组织辨认，2018年4月9日15时50分始，刘某1在一组10张不同男性免冠照片中辨认出10号黄某1为抚州市快贷网老板；在另一组10张不同男性免冠照片中辨认出5号张某1为抚州快贷网老板。 （2）同案犯钟某的供述，证实他记得他在2017年8月31日到过鹰潭市余江县国家电网附近拖走一辆了白色现代ix35（赣Ｌ×××××）小车。2017年8月31日刘某1叫他跟其一起去拖一辆违约车，等到晚上用手机查看汽车在线APP发现了该辆白色现代，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。他跟刘某1、刘某2、周思成到拖这辆车，他分到300元钱，抚州市外的车是2000元/辆。 （3）同案犯刘某2的供述，证实他记得他在2017年8月31日到鹰潭市余江县国家电网附近拖走过一辆白色的现代ix35（赣Ｌ×××××）车。2017年8月31日刘某1叫他跟其去拖一辆违约车，等到晚上用手机查看汽车在线APP发现该辆白色现代，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。他跟刘某1、钟某、周思成到拖这辆车，他分到几百元钱，抚州市外的车是2000元/辆。 4、被告人周思成的供述，证实他不记得他在2017年8月31日晚上是否到鹰潭市余江县国家电网公司附近拖走一辆车牌号为赣Ｌ×××××的白色现代ix35越野车。庭审时，被告人当庭供述，他到过鹰潭拖车。 （二）2017年8月20日，曾某2因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.2万元，实际到手金额9016元。同时该公司在曾某2抵押贷款的一辆本田凌派小车(车牌：赣Ｆ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。同年8月27日至9月10日曾某2共支付利息552元。2017年9月18日凌晨1时许，公司以逾期未支付利息为由，派刘某1、钟某、刘某2及被告人周思成到乐安县将该车开至抚州，黄某1以卖掉车辆相要挟和曾某2谈判赎金事宜。2017年9月18日，曾某2被迫支付37000元赎金拿回车子。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1银行账户流水，证实2017年8月21日，黄某1通过其建设银行卡（账号62×××03）向曾某2银行账户转存9016元。 （2）黄某1huanghui121885661微信交易记录，证实曾某2于2017年9月18日向黄某1转账33500元赎金。 （3）刘某1手机156××××3000基站位置，证实2017年9月18日0时54分至次日2时49分，刘某1的手机基站信息出现在乐安县三小、锦绣花园、乐安二中（山青花苑）、工业园区等附近。 2、被害人曾某2的陈述，证实他是2017年8月20日左右通过吴某介绍到抚州万达金融公司进行贷款，当时他跟他朋友王某两个人开了各自的车到了抚州万达金融公司，并都在那里贷了款，他贷了12000元，王某贷了10000元。每过七天抚州万达金融公司的人也会发短信提醒他们支付利息。2017年9月17日他们要支付利息给对方，但是因为没有收到对方提示的短信而忘了支付利息。9月18日“万达金融”拖走他们的车，要求他们支付本金、违约金、拖车费。抚州万达金融公司的黄经理对他们说每辆车需要支付拖车费24000元，之前的本金需要归还并支付本金百分之五十的违约金。他们当时叫黄经理将他们车上物品归还，黄经理就说要向公司申请下，大概的意思就是不还，他便来报案了。他的车是广州本田凌派，黑色，车牌是赣Ｆ×××××。黄经理的真名应该是叫黄某1。 3、同案犯的供述 （1）同案犯刘某1的供述，证实2017年9月17日晚上，他接到黄某1的指令后，他到万达金融公司谢某那里拿备用钥匙、合同，带钟某、刘某2、周思成到乐安县鳌溪镇排上路拖了一辆黑色本田凌派轿车，和黄某1报告后把车停在熊某的别墅。 （2）同案犯刘某2的供述，证实他记得2017年9月18日他到乐安县鳌溪镇排上路拖走曾某2的黑色本田（赣Ｆ×××××）。2017年9月10日刘某1叫他跟其去拖一辆抚州的违约车，等到晚上用手机查看汽车在线APP发现该辆黑色本田凌派，然后凌晨0时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某的别墅里面。他跟刘某1、钟某、周思成到拖这辆车。他分到几百元钱，抚州市内的车是1500元/辆。 （3）同案犯钟某的供述，证实2017年9月18日他没有到乐安县鳌溪镇排上路拖走曾某2的黑色本田凌派（赣Ｆ×××××）汽车，他没有参与拖车，不知道谁到拖该车。 4、被告人周思成的供述，证实他不记得他是否参与在2017年9月18日凌晨到乐安县鳌溪镇排上路拖走一辆车牌号为赣Ｆ×××××的黑色本田凌派轿车。庭审时，被告人周思成当庭供述，他到乐安拖过车。 5、《抚州万达金融公司与曾某2资金往来表》，证实经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月21日曾某2向抚州万达金融公司贷款本金12000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2984元，实际所得金额为9016元。同年8月27日至9月10日公司收回利息552元（每七日付一次息），同年9月18日收回本金12000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款25000元。 （三）2017年8月21日，邓某因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款5万元，实际到手金额43550元。同时该公司在邓某抵押贷款的一辆宝马X6小车（车牌：赣Ｆ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。公司以恶意拆除GPS为由，于2017年9月10日凌晨O时许，派刘某1、钟某、刘某2及被告人周思成到抚州市荟萃中央小区地下车库将该车开至杭州。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟，向邓某索要20万元赎金未果。2017年12月2日，抚州市公安局高新分局将邓某的车子从杭州扣押回抚州，并于同年12月13日返还邓某。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1银行账户流水，证实2017年8月21日黄某1通过其建设银行卡（账号62×××03）向邓某银行账户转存43550元。 （2）机动车抵（质）押合同，证实邓某与抚州万达金融公司于2017年8月21日签订了机动车抵（质）押合同，贷款金额为50000元。 （3）刘某1手机156××××3000基站位置，证实2017年９月10日凌晨０时许刘某1手机基站信息在抚州荟萃中央小区。 （4）钟某手机132××××8222基站位置，证实2017年9月10日凌晨0时许钟某手机基站位置在抚州荟萃中央小区。 （5）扣押决定书，扣押物品、文件清单，返还物品、文件清单，证实2017年12月2日抚州市公安局高新技术产业开发区分局扣押了一辆红色宝马牌X6越野汽车，并于同年12月13日将该车返还车主邓某。 2、被害人邓某的陈述及辨认笔录，证实2014年9月他在抚州花了100万元左右购买了一辆红色的宝马X6小车，车牌号是赣Ｆ×××××。2017年8月21日他通过朋友介绍到抚州市赣东国际汽车城21楼2102室的抚州万达金融公司，周某是经理，黄某1是负责人。周某介绍说他只要提供一把车钥匙、身份证、行驶证复印件，在车上安装GPS，再签订一份车贷合同就可以马上放款给他。他知道了周某是他哥哥的同学，就同意在万达金融公司办理车贷业务。周某交给他一份车贷合同，让他在合同上签字就行。合同规定他的贷款金额是50000元，扣除5%即2500元押金，如果他违约这2500元押金就没有了，还有1000元安装GPS的费用，第一期利息450元，5%及2500元点位费，他实际到手金额是43350元。每7天还一次利息450元，每期要按时还利息。签完合同后他的工商银行账户（卡号62×××05）收到黄某1的建设银行账户（卡号62×××03）转来的43350元。之后他用支付宝通过工商银行账户（卡号62×××05）转账给黄某1的建设银行账户（卡号62×××03）还了2次利息。过了两天他去加油站加油，发现他车子的后备箱坏了，2017年9月9日他的父亲邓武高把他的车子开到南昌宝马4S店，检查出车子安装的GPS导致后备箱坏了，他父亲让人把GPS拆除。2017年9月9日晚上12点左右，他的车子停在荟萃中央小区地下车库被人开走了。9月10日上午8时21分许，他的手机收到杭州的一个电话号码152××××6666发来的信息，说他恶意拆除GPS，已造成合同严重违约，现车子已被担保公司拖至杭州。他的父亲邓武高马上赶到抚州万达金融公司，周某说大家这么熟，周某会去尽力协调这件事。9月11日他的妻子黄某到抚州万达金融公司找到周某，周某说抚州万达金融公司的总部在杭州，杭州总部说要5万元本金，50%即25000元违约金，25000元GPS费用和10万元拖车费一共20万元。2017年9月13日杭州152××××6666手机打电话给他，要他支付20万元才能拿回车子，否则公司就会把他的车子拍卖。他没有给钱，他的车子也没有拿回来。 2017年9月22日11时05分始，经侦查人员依法组织辨认，邓某在一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号周某为抚州万达金融公司的经理。 3、证人黄某的证言，证实她老公邓某于2014年9月花了100万元左右买了一辆红色宝马X6小汽车，邓某之前咨询过万达金融公司的一位女业务员，2017年8月21日邓某到抚州迎宾大道赣东国际汽车城21楼的万达金融公司，周某是抚州万达金融公司的经理。邓某在机动车质（抵）押合同上签好字，借款金额是5万元，实际到手金额是4万元，每三天还一次利息450元，万达金融公司在邓某的宝马车上安装了GPS，并且留了一把车钥匙。后来她发现宝马车的后备箱坏了，2017年9月9日邓某开着宝马车到南昌宝马45店把万达金融的GPS拆了，然后把后备箱修好。2017年9月10日凌晨0时许，万达金融公司派人到荟萃中央小区地下停车场把邓某的宝马车开走。当天上午邓某接到万达金融公司的一个人的电话，说因为邓某私自将GPS拆掉导致违约，万达金融公司派人将车子开走了。邓某马上到万达金融公司找周某协调，周某说公司要邓某支付5万元本金，2.5万元违约金，2.5万元GPS费用以及10万元拖车费，一共20万元，公司才会把宝马车还给邓某。 4、同案犯的供述 （1）同案犯刘某1的供述，证实2017年9月10日他接到黄某1的电话叫他带人去拖一辆抚州的违约车，他拿到合同后叫了钟某、周思成、刘某2去拖车。到晚上他用手机查到汽车在线APP发现该辆红色Ｘ6停放在抚州荟萃中央小区，然后凌晨０时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停到熊某别墅里面。之后他找席某报账，席某通过微信给了他1500元，他再把钱分给一同拖车的人员。 （2）同案犯钟某的供述，证实他记得在2017年９月10日他到抚州荟萃中央小区拖一辆红色宝马X6（赣Ｆ×××××），是刘某1叫他跟其去拖的违约车，等到晚上他们用手机查看汽车在线APP发现该辆红色宝马X6停放在抚州荟萃中央小区，然后凌晨0时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。之后刘某1给了他几百块钱。 （3）同案犯欧阳某的供述，证实2017年12月2日公安机关在杭州余杭良渚找到他，并且在他车库里扣押了一部红色宝马牌越野车。张某1、黄某1在他车库里就放了这一辆宝马车，型号是X6越野车，红色，车牌号是赣Ｆ×××××。2017年9月份的时候张某1打电话跟他说，黄某1会有一辆宝马车放在他这里叫他保管一下，后来没多久黄某1也打了他电话，说因为那个宝马车的车主欠黄某1的钱，现在黄某1把车主的车子扣了，要从抚州开过来放在他这里。没多久的一天早上六、七点钟的时候，有一个年轻男子打他电话，并把这辆车停在了他在杭州市余杭区良渚镇胡林村租来的一栋民房里，直到公安机关找过来将车子依法扣押。 5、被告人周思成的供述，证实他记得在2017年9月份，他参与拖过一辆红色宝马X6越野车。当时好像是他和刘某1、钟某、刘某2四人到抚州荟萃中央小区拖的一辆红色宝马X6越野车。当时是刘某1带队通知他们到抚州荟萃中央小区拖的车。他们拖车时没有被车主发现，当时他们好像是晚上很晚的时候，通过GPS定位找到的该辆红色宝马X6越野车，然后通过备用钥匙直接将该车开走。他当时不记得得到了多少拖车费，一般都是带队的刘某1到公司会计席某那里领到拖车费后，就直接通过微信将拖车费发给他。 （四）2017年8月30日，聂某因需要资金周转，与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款1.2万元，实际到手金额9616元。同时该公司在聂某抵押贷款的一辆别克威朗小车（车牌：皖Ａ×××××）上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。公司以私自拆除GPS为由，于2017年9月24日14时许，派刘某1、钟某、刘某2及被告人周思成到崇仁县永胜城小区门口将该车开至抚州。公司要求聂某支付5万元赎金（1.2万元本金，50%违约金0.6万元，拖车费3.2万元），谈判未成，后要挟将该车当黑车卖掉。目前该车下落不明。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1的银行账户流水，证实2017年8月30日黄某1通过其建设银行卡（账号62×××03）向聂某银行账户转存9616元。 （2）转账记录及聂某与号码171××××5260的短信记录，证实聂某于2017年9月5日、12日分别支付利息184元到黄某1中国建设银行（尾号7203）账户，于9月19日分别支付利息184元给张文华中国工商银行（尾号4202）账户。抚州万达金融公司通过手机号码171××××5260于2017年9月5日、12日、19日向聂某发送催收还款短信，9月24日向聂某发送拖车短信。 （3）刘某1手机156××××3000基站位置，证实2017年9月24日下午14时40分到15时30分，刘某1手机156××××3000基站信息在崇仁县建设局、永嘉宾馆、新人民医院、电视台附近出现。 2、被害人聂某的陈述及辨认笔录，证实他的车子是一辆灰色别克威朗牌小车，车牌号是皖Ａ×××××，是他于2016年11月花了134000元购买的。2017年8月30日他通过别人介绍到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城万达金融公司找到负责人黄某1，黄某1向他介绍说车主在抚州万达金融公司办理车贷业务，门槛低，不需要查征信，不需要将车子抵押在公司，只需要提供一把备用车钥匙，行驶证、身份证复印件，并在车子上安装GPS，公司就会放款，车主就可以把车子开走，还说万达金融公司和万达集团有关联。黄某1让他把一把备用车钥匙交给谢某去安装GPS，然后拿出一份汽车抵押合同让他在甲方签字按手印。合同上的贷款金额是12000元，扣除利息184元，1000元服务费，1200元装GPS的费用，实际到手金额是9616元，每7天还一次利息184元。他签完合同就收到短信通知，显示他的工商银行账户（卡号62×××42)收到黄某1的建设银行账户（卡号62×××03)转账的9616元。他按时还了几期利息后，9月22日他接到171××××5260打来的电话，说他车上的GPS出现异常，让他开车到万达金融公司检查一下，他那两天没空。9月24日还没到他还利息的时间，下午14时40分许，他把他的车子停放在崇仁县永胜城小区门口，15时31分许，他收到171××××5260发来的短信，自称是江西万达汽车金融公司，因为他私自拆除GPS，已经严重违约，现在他的车子被担保公司拖到杭州，三天内和该号码或公司联系。他发现他的车子不见了，就打171××××5260手机号码,对方说他拆除了2个GPS，让他到万达金融公司处理。9月25日上午他赶到万达金融公司找谢某，谢某说他私自拆除车子上的GPS违约了，车子已经拖到杭州公司总部去了，如果他想拿回车子，就要支付12000元本金，50%即6000元违约金，32000元拖车费一共50000元。谢某说他如果不支付50000元，就别想把车子拿出来。 经侦查人员依法组织辨认，2017年9月28日20时29分始，聂某在一组12张不同男性免冠照片中辨认出11号谢某为抚州万达金融公司安装GPS的人员。 3、同案犯的供述 （1）同案犯刘某1的供述，证实2017年9月24日下午，他接到黄某1的指令，带钟某、刘某2、周思成四个人到崇仁永胜城小区门口拖过一辆灰色别克威朗轿车，车牌号为皖Ａ×××××。黄某1把备用钥匙、合同放在万达金融公司的桌子上，他在公司的桌上拿到车备用钥匙、合同后，下午14时许他带钟某、刘某2、周思成开车到崇仁，他用手机查看汽车在线APP发现该辆灰色别克威朗停放在崇仁县永胜城小区门口，然后用备用钥匙把威朗车开走，并向黄某1报告后把车停在熊某别墅里，席某通过微信转账1500元给他，他再分350元给拖车的每个人，他会比别人多拿100-200元。 （2）同案犯刘某2的供述，证实2017年9月24日刘某1叫他跟其到拖一辆抚州的违约车，他们等到下午用手机查看汽车在线APP发现该辆灰色别克威朗（皖Ａ×××××）车，然后他们开车到那里用备用钥匙把别克威朗车开走，并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。之后刘某1给了他几百元钱。 （3）同案犯钟某的供述，证实2017年9月24日，他没有到崇仁县永胜城小区拖走一辆灰色别克威朗（皖Ａ×××××）车。 4、被告人周思成的供述，证实他记得大概是在2017年9月份的时候到过崇仁县的一个小区门口拖走过一辆灰色的别克威朗轿车。他印象中当时好像还有刘某1、钟某和刘某2，他们四个人一起到拖的车。当时是刘某1带队，通过车辆安装的GPS定位发现该辆车辆停在了崇仁县永胜城小区门口，于是刘某1带他们赶到永胜城小区门口将该辆车开走，他不记得得到多少拖车费。 （五）2017年9月11日，孙某因需要资金周转，与吉安万达金融公司签订了一份借款合同，贷款2万元，实际到手金额11740元。同时该公司在孙某抵押贷款的一辆现代朗动小车(车牌：赣Ｄ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。公司以逾期未支付利息为由，于2017年9月20日23时许，派刘某1、刘某2及被告人周思成到吉安市吉州区阳明花园小区将该车开至抚州。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和孙某谈判赎金事宜，2017年9月23日，孙某被迫支付4.5万元赎金拿回车子。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1银行账户交易记录，证实2017年9月11日黄某1银行卡号62×××68账户转账11740元到孙某银行卡号62×××01账户上。 （2）吉安快贷网账目明细表及吉安万达公司账目明细，证实2017年9月23日，孙某支付4.5万元赎金赎回车辆。 （3）刘某1手机156××××3000基站位置，证实2017年9月20日22时55分至23时01分许，刘某1手基站信息在江西省吉安市吉州区阳明路劳动保障中心、吉安大桥中间、吉州区水厂、青原区青原大道河东君嘉对面附近出现。 2、被害人孙某的陈述，证实2014年1月17日，他花12万元购买的白色现代朗动牌小车，车牌号是赣Ｄ×××××。2017年9月11日，他到吉安市吉州区广场莱斯百货大楼的万达金融公司见到了负责人黄某1，黄某1同意贷给他2万元，扣除违章保证金、逾期押金、GPS安装费等各种费用，实际到手14021元，每10天还利息479元。2017年9月11日他的中国银行卡号62×××01账户收到14021元。后来他问万达金融公司的业务员还款账号是多少，但一直没有得到回复。2017年9月20日晚他将车子停在吉安市吉州区阳明花园小区，晚上23时左右，他收到133××××1888手机发来短信说他逾期还款，车子已经被拖到抚州。2017年9月21日，他接到171××××5260号码的电话，对方自称是抚州万达金融公司的业务员（简称男甲），要他来抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼的2101室的抚州万达金融公司处理，并让他到10楼快贷网找谢总。他到抚州快贷网找到谢总，谢总说他还款逾期，要想拿回车子，就要支付2万元本金，30%违约金即6000元和2万元拖车费，一共是46000元赎金，如果三天内他没有支付，他的小车就会被拿到法院去拍卖。他没有支付这46000元，也没有拿回他的车子。 3、同案犯的供述 （1）同案犯刘某1的供述，证实2017年9月20日他接到黄某1短信叫他去拖车，他拿到黄某1放在吉安万达金融公司桌上的车备用钥匙和合同后，就开名爵车带钟某、刘某2、周思成、余某到吉安，根据汽车上的GPS找到该车停在一个小区的马路上，就把车扣了，后向黄某1报告，把车子停在熊某的别墅里。后席某通过微信转账2000元给他，他再分给每个人350元，他拿了600元。 （2）同案犯刘某2的供述，证实他记得2017年9月20日到吉安吉州区阳明花园小区拖走一辆白色现代朗动小车。是刘某1叫他跟其去拖一辆违约车，一起去拖车的还有周思成，等到晚上用手机查看汽车在线APP发现该辆白色现代朗动车停放在吉安市吉州区阳明花园小区，然后他们开车到那里用备用钥匙把朗动车开走并向黄某1报告，黄某1叫他们把车停放在熊某别墅里面。之后刘某1给了他几百元钱。 4、被告人周思成的供述，证实2017年9月份，当时是刘某1带队，带了他和刘某2一起到吉安市吉州区拖车牌号为赣Ｄ×××××白色现代朗动轿车。拖车费得多少他不记得了，一般都是带队的刘某1到公司会计席某那里领取后，直接通过微信将拖车费发给他。 （六）2017年9月份，罗某因需要资金周转，与吉安万达金融公司签订了一份借款合同，贷款3万元，实际到手金额21550元。同时该公司在罗某抵押贷款的一辆长安小车(车牌：赣Ｄ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。同年9月6日至26日罗某共支付公司利息1500元。同年10月2日晚，黄某1以罗某车辆GPS信号异常为由，派吕某、钟某、刘某2、余某及被告人周思成到吉安市吉安县将该车开至南昌。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和罗某谈判赎金事宜，2017年10月5日，罗某被迫支付54000元赎金拿回车子。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）黄某1银行账户交易记录，证实2017年8月28日黄某1银行卡号62×××68账户转账21550元到罗某银行卡号62×××01账户上。 （2）罗某与谢某的微信聊天记录及微信转账记录，证实2017年10月3日罗某收到手机号码拖车短信，被要求到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座处理并留下电话号码183××××9292；2017年10月5日罗某通过微信转账向微信名“奋斗”支付赎金42042元。 （3）钟某微信记录，证实赣Ｄ×××××车被拖后入库。 （4）钟某手机132××××8222、吕某手机156××××3888、余某手机131××××4666基站位置，证实2017年10月2日23时左右，钟某、吕某、余某手机基站信息出现在吉安县敦厚镇。 2、被害人罗某的陈述及辨认笔录，证实他于2017年7月份花费10万元购买了一辆灰色的车牌号为赣Ｄ×××××长安CS75小车。2017年9月初的一天，他在车上发现一张汽车贷款的宣传名片，上面写着“万达金融公司”几个字，并且有车贷、房贷等宣传内容，宣称低门槛、利息低、放款快，于是他到吉安莱斯百货楼上，一个戴眼镜的男子把他带到22楼吉安万达金融公司，并介绍公司是抚州万达金融公司吉安分公司，这家公司是王健林万达集团旗下的大公司，非常正规，实力雄厚，让他放心在公司贷款，于是他决定在公司用车辆贷款。接着该名男性工作人员又介绍车贷业务的具体情况，说公司的门槛非常低，不用抵押汽车，只要在车上安装GPS并留一把备用钥匙就行。该名男子拿着他的行驶证，在手机上评估了一下，告诉他可以贷3万块钱，除去手续费、保证金、GPS等费用，他可以拿到22000元，利息是10天还一次，每期500元。接着该名戴眼镜男子复印了他的行驶证和身份证，并让他交了一把汽车备用钥匙，又拿出一份打印好的合同让他签字，并说合同只是走个形式，赶紧签字，做个家访就可以放款了。那名工作人员去安装GPS以及家访，完了之后他就收到对方公司到账的信息。 2017年10月2日晚11点左右，他把车子停在吉安市吉安县敦厚镇罗家自然村62号他家门口，第二天早上6点39分，他收到171××××5260发的短信说他车子因为GPS无信号涉嫌违约被贷后公司拖走了，叫他到南昌去处理。2017年10月5日下午6点多他和他妹妹到达南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座，并联系183××××9292（谢某）谈赎车事宜。对方带了10来个小年轻，向其索要6万元赎金，最后支付了5.5万元给谢某才得以将车子赎回，其中微信转账4.2万元，银行刷卡6000元，支付7000元现金。 经侦查人员依法组织辨认，罗某从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出7号为在南昌市青山湖区恒盛银都驾驶他的车，并将车归还给他的男子乙朱明华；从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号为在南昌市青山湖区恒盛银都A座与他谈判赎车的男子甲谢某；从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号为吉安万达金融公司的到他家中家访的工作人员周军武。 3、同案犯的供述 （1）同案犯钟某的供述，证实2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗某的灰色长安CS75小车，车牌号为赣Ｄ×××××。2017年10月2日下午，黄某1打谢某电话，谢某就打他电话让他去南昌拿一个客户的合同和备用钥匙。他和刘某2、周思成、吕某、余某一共五人开一辆白色名爵工作车从抚州去南昌，然后再去吉安县拖这辆小车。 （2）同案犯吕某的供述，证实2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗某的灰色长安CS75小车，车牌号为赣Ｄ×××××。2017年10月2日晚上7、8点，钟某打他电话让他去拖车，然后钟某开一辆工作车到他家接他，钟某带队，当时一起去的还有刘某2、周思成、余某和他一共五个人，他们到了吉安县后，就用备用钥匙将罗某的灰色长安CS75小车开走，钟某一个人开着罗某的车子，他们四个人坐工作车一起回抚州。拖车后过了一、两天，钟某就给了他两、三百现金。 （3）同案犯余某的供述，证实2017年10月2日晚上23时，他到吉安市吉安县拖走罗某的灰色长安CS75小车，车牌号为赣Ｄ×××××。2017年10月2日晚上7、8点，钟某打他电话让他去拖车，然后钟某开一辆白色名爵工作车带刘某2、周思成、吕某和他一共五个人到吉安县，他们用备用钥匙将罗某的灰色长安CS75小车开回抚州。拖车后过了一天，钟某就给了他三百元钱。 4、被告人周思成的供述，证实2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗某的灰色长安CS75小车，车牌为赣Ｄ×××××。庭审时，周思成当庭供述他到拖过罗某的车。 5、《吉安万达金融公司与罗某资金往来表》，证实经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月28日罗某向吉安万达金融公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用8450元，实际所得金额为21550元。从2017年9月6日至2017年9月26日公司收回利息共计1500元，2017年10月5日收回本金30000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款24000元。 另查明：2017年9月8日，何某因需要资金周转，与抚州快贷网公司签订了一份借款合同，贷款1.8万元，实际到手金额1.6万元。同时该公司在何某抵押贷款的一辆吉利远景X6小车(车牌：赣Ｆ×××××)上安装了GPS，并拿走该车一把备用车钥匙。公司以逾期未支付GPS流量费为由，于2017年9月18日5时许，派刘某1等人到抚州市东乡区将该车开走。公司以将车辆当黑车卖掉为要挟和何某谈判赎金事宜，2017年9月24日，何某被迫支付46000元赎金拿回车子。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有： 1、书证 （1）银行账户交易记录，证实何某银行账户（62×××76）于2017年9月8日收到曾香英账户（62×××59）转账16012元。同年9月22日，何某转账19999.98元到曾香英账户。 （2）微信转账截图，证实2017年9月22日何某通过微信转给席某（微信号：憧憬的×××）2笔赎车款共计10120元。 （3）刘某1手机156××××3000基站位置，证实2017年9月18日5时04分至7时22分至51分许，刘某1手机基站信息出现在东乡县一干中继站、东乡县二干中继站、临川区太阳镇、抚州市牛角湾、帝景豪苑附近。 2、被害人何某的陈述，证实他于2017年6月花10多万购买了一辆吉利远景X6的车子，车牌为赣Ｆ×××××。2017年9月8日左右，他朋友带他去张某1的抚州快贷网公司办理了抵押贷款，一个叫“翠翠”的工作人员接待了他们，说他的车子可以贷1.8万元，之后“翠翠”叫人在他车上安装GPS，约定借款2个月，每十天还一次利息。他抵押了车备用钥匙，签订了合同，还有个人跟他回家做家访、拍照确认等。扣除GPS费用、手续费、家访费、押金、10天的利息等费用外，他实际到手金额1.6万元左右。在放款后的第八、九天他就收到“翠翠”发的短信，要他支付500多元的GPS流量费用和利息费,他支付了10天的利息费。“翠翠”还发短信说不按要求支付GPS流量费用让他自己看着办，小心车子被拖走，结果当天晚上他的车就被拖走。还利息的那天晚上，他在东乡街上吃饭，把车停在路边,当他吃完饭出来后就发现车子不见了。“翠翠”说是被抚州快货网公司拖走了，并发了一个公司经理的电话给他，他马上给这个经理打电话,经理叫他第二天去抚州快贷网公司拿钱赎车。 第二天，他和朋友何某1到公司，黄某1和张某1就说他没有支付GPS流量费违约了，车子被拖到杭州去了,要他支付本金、拖车费等违约金4.7万元，并威胁他说如果他不同意给违约金就将他的车子处理掉。他和他朋友何某1与张某1、黄某1四个人在一个小办公室里面谈赎车，在公司大厅里还有十几个小青年坐在沙发上，每个人身上都有纹身，沙发边上放了手铐、警棍等。最后他只好给了张某14.6万元才将车子赎回。他付了5000元现金，3万元通过银行转账转到姓曾的建行账号，剩下的1.1万元通过微信转到了财务“憧憬的小幸福”的微信上。 3、同案犯钟某、刘某2的供述，证实他们没有参与2017年9月18日到东乡拖何某的车。 4、被告人周思成的供述，证实2017年9月18日他没有到东乡拖何某的车。 又查明，本案审理期间，被告人周思成向本院退缴了违法所得1200元。 证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据还有： 1、书证 （1）人口信息查询，证实被告人周思成出生于1996年5月26日，犯罪时已满十八周岁。 （2）抓捕经过，证实周思成于2018年8月17日10时许，被包头市公安局青福派出所民警抓捕归案。 （3）临时羁押证明，证实周思成于2018年8月17日至8月31日临时羁押于包头市青山区看守所。 （4）银行缴款单，证实2019年9月4日，被告人周思成向本院退缴违法所得1200元。 2、同案犯的供述 （1）同案犯黄某1的供述，证实他和张某1合伙开了吉安万达金融公司、抚州万达金融公司、景德镇快贷网公司、鹰潭达飞金融公司、萍乡飞扬金融公司、九江快贷网公司、杭州车速贷公司、南昌贷后部。这些公司的财务都是张某1的表妹席某，公司还聘请了业务员，他和张某1有各自的拖车团队，他的拖车团队由周涛和陈忠福负责，张某1的拖车团队有“麦鸡”“卷毛”杨某、刘某1等等。杨某除了拖抚州快贷网的车，其他市的车都到拖过，刘某1主要负责抚州万达金融公司拖车。公司聘请的业务员和客户谈好后签合同时，业务员就会把客户资料、车辆信息、贷款记录、车辆评估情况等资料发到微信审核群里给他或者张某1或者公司负责人审核。每家公司都有一个审核群，审核通过后由公司的人负责在客户车辆上安装GPS，同时业务员会跟客户做个家访，客户签了合同之后会把车辆的备用钥匙交给他或者公司经理，他或者张某1就会通知会计席某放款给客户。之后席某会按客户还款周期（一般是七天或十天一期）给客户发短信或者打电话提醒客户还款，如果客户有违约的情况席某就会告诉他或者张某1，他和张某1就会安排拖车队去把车子拖回来，拖车队的人把车拖回来之后会找席某报销路上的一切开销和拿拖车提成（省内1500元、省外2000元），席某请示他或者张某1同意后就会把钱给拖车队，然后他们公司就会通知被拖车客户违约，叫客户过来谈判赎车。如果客户按照他们公司的条件谈好了就会把车赎回去，没谈好他们就会把车当二手车处理卖掉。他和张某1开的所有的公司加起来处理了十多辆这样的车子，这些卖掉的车财务席某那里都有记录，应该有二、三十万元人民币。他对公司的业务员吹牛时说过他们公司是王健林的万达集团的下属公司。 张某1说经理、业务员、拖车人员的工资、提成根据市场行情来确定，经理工资3000元／月，提成好像是放款金额的千分之一；拖车人员没有工资，提成1500-2000元／辆；业务员工资是2000元／月，提成从客户的贷款里面代扣点位，一般是3-7%；经理、业务员、拖车人员所发的钱经财务统计,张某1审核后再发放，席某会通过银行卡或微信转账方式发放下去。少量的员工拿了拖车的500元奖励。拖车后索要的费用是本金+30%本金的违约金+拖车费（2-10万元不等）+本金千分之一的滞纳金。 （2）同案犯张某1的供述，证实2016年7月他在抚州市万象新城华润万家超市楼上607室开了一家快贷网公司。公司是他一个人的，2017年3月份左右，他把快贷网公司搬到迎宾大道赣东国际汽车城十楼1012室，一直经营到2017年11月9日他被关押。快贷网公司的固定员工有张明、饶星明、傅佳、席某和朱明华。其中，张明是他亲哥哥，张明在公司负责帮客户安装GPS和家访，不做业务。饶星明负责汽车的评估，2016年年底开始在快贷网公司当业务员。席某是他表妹，是公司的会计，给公司做账。朱明华负责安装GPS和家访，不做业务。 客户要贷款首先需要提供车子的行驶证、征信报告和一把汽车备用钥匙，一定要有家庭地址，因为他公司要做家访。在客户车子安装GPS后，公司和客户签订汽车抵押合同。合同有十多张纸，客户签好合同，就派人做家访，之后就放贷给客户，客户如果在合同约定还款日期内不还钱，或者是逾期不付利息，公司就会电话通知客户，如果客户还是不付利息，公司就会派人将客户的车子开走。他公司不会在合同上签字。因为他公司放贷只是他个人的行为，如果以后有客户起诉他公司，他就会在合同上签他父亲张文华或者他的名字。他公司没有固定的扣车人员，他请过“卷毛”、陈忠福等为他公司扣车。每次扣车成功的话他会支付2000元一辆车。九江快贷网公司是余总（九江人）的，余总给他10%的干股，他没有投入资金。九江快贷网公司没有在工商注册，2017年7、8月份开张的时候他到过，他没有得到余总一分钱分红。 2014年他因为和黄某1都是做汽车金融业务的同行，黄某1总是在别人面前喊他老板，所以外人认为他和黄某1是合伙关系，其实他和黄某1的万达金融公司没有任何联系。2017年8月黄某1刚从牢里放出来，找到他说想和他合作一起搞汽车金融公司。因为他知道黄某1做的业务只要是车子就放贷款，风险太大，以后肯定有很多烂帐，所以他没有和黄某1合作。2017年9月他听说黄某1扣客户车子、客户借几千元钱就要求客户付几万元赎车。 （3）同案犯席某的供述，证实2017年7月她在其表哥张某1的抚州快贷网公司工作，一直做到10月份公司出事。张某1在黄某1出狱后，与黄某1合伙又陆续开了吉安万达金融公司、抚州万达金融公司、鹰潭达飞金服公司、萍乡飞扬金服公司、景德镇快贷网公司、九江快贷网公司、杭州车速贷公司。除九江公司是一个叫朱钧的账户放款之外，景德镇、萍乡、吉安、鹰潭、杭州的公司都是她放款收款。黄某1拿着她的手机帮她下载工商银行的APP，输入好了账号和密码登陆，并且设置好了直接用她的指纹登陆，主要的流程就是：外访人员上门做家访，合格之后签订合同同时安装GPS，并留下车辆的备用钥匙，签订完合同之后发微信给张某1看，张某1同意之后她就转账给贷款客户。具体流程她不太清楚，公司只会签订一份合同，而且公司签字的地方都是空白的。 她每天会根据车辆贷款的时间，每天整理出逾期的车辆信息，发到张某1的微信上，2017年3月份的时候，张某1说每天晚上20时之前将逾期车辆的信息发给张某1的微信上，方便当天晚上安排人去拖车。7月份的时候，抚州快贷网公司开张，张某1通过微信告诉她，对于前期的贷款车辆逾期信息只能发张某1一个人，不能通知业务员也不能发到微信群里。从这时开始张某1已经开始在慢慢的故意制造客户违约，从而直接去拖客户的车辆。8月份的时候，张某1将鹰潭公司和抚州快贷网公司发短信提醒客户的事情交给她来做，业务员不负责提醒客户，然后张某1又让她不要发短信提醒客户，这样的话业务员不会提醒客户，会造成客户逾期违约。差不多从这个时候张某1开始大规模故意的不提醒客户，制造客户违约，并开始大规模拖车。8月份黄某1、张某1合伙一段时间后，黄某1主动找她要逾期车辆的信息，之后她每次发逾期车辆的信息也会发一份给黄某1的微信上。黄某1、张某1接下来会安排拖车人员去将客户车子拖回来，再向客户索要赎金，从而盈利赚钱。拖车人员是张某1和黄某1找来的社会上的闲杂人员，抚州万达金融公司有人闹事时，她看见过拖车人员“卷毛”“葫芦娃”等去帮忙。 （4）同案犯刘某1的供述，证实抚州市快贷网公司位于抚州市赣东国际汽车城10楼，老板是张某1和黄某1，还有会计席某、业务员、拖车人员。抚州快贷网的总经理是张某1和黄某1，抚州快贷网公司还有部门经理（负责管理业务员），装GPS的人以及业务员。拖车的人员有三队，杨某、廖某、钟某、周涛和他是属于带队的。2017年7月“卷毛”、“葫芦娃”叫他去帮抚州快贷网拖车，“葫芦娃”说拖一辆车老板会给他们2000元钱。他来公司开始带队的是“卷毛”，“卷毛”带队的时候拖车人员有他、“葫芦娃”、“爆牙”、“办子”等，其他人他叫不出名字；之后公司要拖好多车，张某1和黄某1就叫他带队，他就叫了几个朋友过来一起帮忙拖车，有刘某2、周思成、吕俊龙、余某、曾家魏、钟某、“志志”，后吕俊龙、钟某夺了他的带队权，他就没有再去拖车了，这时候拖车人员有刘某2、周思成、余某、曾家魏、“志志”，至于吕俊龙、钟某还叫了谁一起拖车他就不清楚。他们不要去公司上班，他平时都是在家里或宾馆住。要拖车的时候老板就会打电话叫他去。张某1在万象新城租了一套房子给“麦鸡”住，“麦鸡”带了一伙小弟在里面住；后来他离开抚州快贷网公司，后老板在南昌租了一套还是两套房租给“卷毛”、钟某那伙人住。他知道张某1、黄某1还在抚州市开了万达金融公司、南昌分公司、景德镇分公司、吉安分公司。他们拖车人员的总负责是周涛，周涛跟着张某1和黄某1最久，张某1、黄某1也最信任周涛。他听说拖车人员当中有一批是赣州人，也参与抚州快贷网公司的拖车。 （5）同案犯钟某的供述，证实他是在2017年8月份经他朋友刘某1介绍到抚州市万达金融公司去拖抵押车的，并说拖到一辆车有300元钱的好处费，一直到2017年10月3日之后他才没有去。他知道黄某1和张某1在吉安、南昌、鹰谭、萍乡、九江、景德镇、赣州等地开了分公司。公司拖车人员有刘某1、余某、周思成、刘某2、“龙龙”、曾佳威、“志志”。老板是黄某1和张某1，黄某1和张某1在客户贷款之后，故意以GPS信号异常和逾期未还款为由让他们将客户的车子扣回来，然后黄某1再以此为由向贷款客户索要巨额的拖车费及50%的违约金等费用，要不然就将车子卖掉。他去拖车的时候住宿等费用万达金融公司能够报销，每成功拖一次车费用2000元钱，他们几个人都是分300元钱，剩下的钱刘某1拿，他带队的时候，所得的2000元钱除去开销都是平分。他参与拖了八辆车，大概得了两千八百元钱。 3、被告人周思成的供述，证实2017年9月，他经刘某1介绍帮张某1、黄某1拖车。他听刘某1讲抚州万达金融公司是张某1、黄某1合伙开的公司，抚州快贷网公司是张某1个人的公司。公司有会计、业务员、拖车人员，拖车人员不要去公司上班，如果公司有人闹事，老板张某1、黄某1就会叫拖车人员到公司撑场面，闹事的人看到他们年轻人多，一般就不敢闹事。公司业务员找到客户签合同，客户开车到公司，公司留一把车备用钥匙，公司人员开车去装GPS，然后放款给客户。老板张某1、黄某1说客户违约了就叫拖车人员带签订的合同、备用车钥匙根据GPS定位把车开回来。张某1、黄某1再与客户谈判，要求车主支付本金、巨额违约金和拖车费。张某1、黄某1有四个拖车团队，一伙是以“麦鸡”熊某2、“卷毛”杨某为首的，下面有“葫芦娃”廖某、“暴牙”姜某、“蛋黄”郑某、“办子”胡某等人；一伙以刘某1、钟某为首的，下面有有他、“黑子”余某、“龙龙”吕某、“志志”曾某1等人，一伙是赣州人，一伙是“涛涛”周涛为首的人。一般是选择晚上拖车，因为晚上人少，不容易和车主发生冲突，车拖回来后，刘某1会跟老板报告并根据老板意思停好车，一般放在熊某的别墅里。拖车的费用由带队的刘某1、钟某先垫付，再到公司报销，每成功拖回一辆车的提成是1500-2000元。他听说杨某拖车的时候还会带电棍、甩棍。他共参与了6、7次拖车，共拖了6、7辆车，得了1200元-1400元的拖车费。他每次都是和刘某1、刘某2等人一起去拖车，他在吉安拖过两次、鹰潭拖过四五次，每次去拖车都是开公司提供的一辆越野车。他没有参与过与客户谈判。 本院认为，被告人周思成伙同他人，多次参与黄某1、张某1等人实施的“套路贷”相关环节中的犯罪，为黄某1、张某1等人的敲诈勒索他人财物提供帮助，敲诈勒索金额285913元（其中未遂156450元），数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人周思成犯敲诈勒索罪的罪名成立，本院予以确认。 公诉机关指控被告人周思成敲诈勒索金额394949元（其中未遂196834元）不当，应为285913元（其中未遂156450元）。理由为：公诉机关指控第七起，因无证据证实被告人周思成参与拖何某的车辆，故对公诉机关指控周思成在该起犯罪中构成敲诈勒索罪不予认定；对指控的第四起拖聂某的车辆，因被抚州万达金融公司索要赎车款的金额，只有被害人陈述，无其他证据证实，又未作车辆价值鉴定，无法认定该起敲诈勒索的犯罪金额。公司实际非法占有被害人财物后，致该车下落不明，故构成犯罪既遂，在量刑时予以酌情从重处罚。 被告人周思成在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚；且归案后能如实供述自己的罪行，并当庭认罪，具有坦白情节，依法可从轻处罚。鉴于被告人在本案审理期间主动退缴违法所得、缴纳罚金，且未参与分赃，故决定对被告人从轻处罚。 被告人周思成辩解其未到拖何某的车辆，经查，与事实和法律规定相符，予以采纳。 关于被告人的辩护人提出，被告人周思成在起诉书指控的第一至第四起拖车及追加起诉书中指控的第二起拖车的行为不构成敲诈勒索罪的意见和理由，经查，关于追加起诉书中指控周思成参与拖何某车辆的行为不构成犯罪，因公诉机关未提供证据证实周思成参与了该起犯罪，不能认定周思成构成敲诈勒索罪，故对辩护人的该辩护意见予以采纳。但认为起诉书指控的第一至四起拖车行为不构成敲诈勒索罪的意见，与事实和法律规定不符，理由为：被告人周思成明知刘某1为黄某1车贷公司拖车，持借款合同、备用钥匙趁被害人不在，多次在晚上参与将被害人车辆开走，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第5条规定应当认定被告人明知他人实施“套路贷”犯罪，与被告人黄某1等系共犯，且在共同犯罪中起辅助作用，故对辩护人的该辩护意见及理由不予采纳。辩护人还提出被告人周思成的犯罪金额应扣除本金，被告人系从犯，具有坦白情节的意见，经查，与事实和法律规定相符，予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第5、6条之规定，判决如下： 一、被告人周思成犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2023年4月16日止。罚金已缴纳）。 二、对被告人退缴的违法所得予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾 平 人民陪审员  陈全保 人民陪审员  **英 二〇一九年九月六日 书 记 员  黎 洁