云南省大姚县人民法院刑 事 判 决 书(2019)云2326刑初84号公诉机关大姚县人民检察院。被告人周某1，男，1987年04月17日出生,云南省大姚县人，彝族，初中文化，农民，住大姚县。因本案于2019年1月17日被大姚县公安局取保候审。大姚县人民检察院以大检公诉刑诉（2019）82号起诉书指控被告人周某1犯信用卡诈骗罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2019年7月10日公开开庭进行审理。大姚县人民检察院指派检察员韩亚平出庭支持公诉，被告人周某1到庭参加诉讼。现已审理终结。大姚县人民检察院指控：2018年12月1日12时许，周某1在大姚县处，捡到被害人彭某遗失的一个粉色卡包，卡包内装有身份证、社保卡、银行卡、会员卡等。周某1发现卡包内卡号为62×××76的中国农业银行卡的卡套内有一纸条写有该卡密码。随后，周某1到云南省大姚县农村商业银行的ＡＴＭ机上，分6次将卡内现金取出，共计11400元。所得赃款给父亲周某26000元，借给朋友华某3000元，其余赃款被其挥霍。针对上述指控事实，公诉机关向法庭提交了相应证据。公诉机关认为，被告人周某1以非法占有他人财物为目的，用拾取的银行卡在银行ATM机取走他人账户内的11400元钱据为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某1在警察盘查时主动交代犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属自首，可以从轻或者减轻处罚。涉案款已全部返还被害人。建议以信用卡诈骗罪对被告人周某1判处八个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人周某1对起诉书指控的事实及罪名无异议，当庭认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2018年12月1日12时许，被告人周某1在大姚县处，捡得被害人彭某遗失的一个粉色卡包，卡包内装有身份证、社保卡、银行卡、会员卡等。周某1发现卡包内卡号为62×××76的中国农业银行卡的卡套内有一纸条写有该卡密码。随后，周某1到云南省大姚县农村商业银行的ＡＴＭ机上，分6次将卡内现金取出，共计11400元。所得赃款给父亲周某26000元，借给朋友华某3000元，其余赃款被其开支。案发后，被告人周某1已将涉案款全部退还了被害人。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书证明：2018年12月1日13时许，彭某到大姚县公安局金碧派出所口头报案称，当天12时许，其从大姚县金碧镇环城东路鑫彝药源药店下班回到家吃饭时，收到农业银行发来的现支交易短信，银行卡现金被盗11400元。大姚县公安局当日对该案立案侦查。2、周某1的户口证明：证实被告人周某1的自然身份情况。3、抓获经过证明：2018年12月26日19时许，民警到金碧镇××村寻找嫌疑人。经走访发现，嫌疑人租住于高家坡××房。敲开房门对周某1初步盘问，周某1承认其捡拾他人卡包后用银行卡到信用社ＡＴＭ机上支取现金11400元的事实。4、被告人周某1的供述及辩解：（1）2018年12月1日12时许,周某1从大姚县城高家坡租房处下来老车站买烟，在信用社的公路边看到一个粉色的包包，周某1捡起来装在腰包里，买了烟返回住处。打开看有一个卡夹，有一张农业银行卡、身份证、社保卡、超市购物卡、药店积分卡等。农业银行卡的卡套里有张6个数字的条子，可能是银行卡密码。周某1到农业银行的自助取款机上查询，密码是对的，有11400余元，机子上没有取款选项。周某1就到对面的信用社取款，3000元取了三次、2000元取了一次、300元取了一次、100元取了一次。取来的款借给朋友“小貌”3000元，拿给父亲周某26000元，剩余的钱被自己花掉了。（2）周某1捡到卡包后，打电话给胡某，告诉胡某有一张中国平安银行的信用卡。当晚21时许，胡某到周某1住处，带来一部刷卡机。周某1把信用卡拿给胡某，胡某说刷了498元，微信转给周某1220元。之后胡某骑小黄车带周某1到老车站附近把捡到的卡夹扔了。5、被害人彭某的陈述：（1）2018年12月1日12时许，彭某背着一个黑色双肩皮质背包，从金碧镇环城东路鑫彝药源药店下班回金碧镇东岳庙坡脚租房处，收到农业银行的取款信息手机短信，银行卡被盗刷现金11400元。彭某查看背包，发现背包内的钱包不见了，彭某就到金碧派出所报了警。被盗的是一个粉色的钱包和一个卡包，卡包内有身份证、农行卡、社保卡等。彭某怕忘记银行卡密码，就把密码写在了卡的背面。背包拉链是拉好的。（2）过了10多天，朋友陈某打电话给彭某，问她的信用卡是不是被彭某消费了498元的两笔，彭某才把卡包丢失的事告诉了陈某。陈某以前和彭某在药店卖药，后来辞职，彭某收拾陈某使用的衣柜时发现一张陈某的平安银行信用卡，陈某叫彭某暂时保管。所以这张信用卡一直由彭某装着。6、证人胡某的证言：2018年12月1日中午，胡某在湾碧接到周某1的电话，说在老车站附近捡到一个卡夹，有农行卡、信用卡，农行卡上有密码。当晚22时许，胡某带POS机到周某1租房处，周某1用信用卡刷了两次，刷得996元，扣了手续费20元，到账980元，微信转账给周某1220元。后胡某骑车带周某1到老车站附近把捡到的卡夹扔了。7、证人冯某的证言：冯某在家世界超市旁经营“川味烧烤店”。2018年12月2日凌晨0时许，冯某去中医院上厕所时，在“中国移动宏远通讯”店门口路上垃圾桶旁有一个粉色的钱包。冯某捡起来打开看，内有银行卡、社保卡和彭某的身份证等，一张保修凭证上有彭某的电话，冯某拨通彭某的电话，告诉彭某捡到卡夹的事情。冯某把卡夹交给了民警。8、证人华某的证言：2018年12月初的一天中午，华某妻子生小孩急需用钱。华某到高家坡找李某要钱时遇到周某1。华某看见周某1从衣袋里掏出一沓钱，约有一万多元，华某就和周某1借了3000元。9、证人周某2的证言：周某2系周某1父亲。2018年12月1日吃下午饭的时候，周某1回家拿给周某26000元，说是结到的工程款，吃好饭周某1就返回大姚县城了。过了一个月，周某1打电话说钱是他用捡到的银行卡取的，要还回去，周某2就凑钱给周某1。10、辨认笔录及照片证明：经周某1辨认确认，（1）2018年12月1日，周某1在金碧镇环城东路与高家坡路口交叉处北侧20米处路边捡到一个粉色的卡夹，内有农业银行卡、平安银行信用卡等。（2）2018年12月1日12时许，周某1到金碧镇环城东路的信用社ＡＴＭ机上用捡到的彭某的农业银行卡支取现金11400元。（3）2018年12月1日22时许，在金碧镇××社区××1的租房内，和胡某用捡到的平安信用卡套现498元。（4）2018年12月1日23时许，周某1和胡某将捡到的卡夹扔在了金碧镇环城东路家世界超市旁一心堂药店门口公路边。11、中国农业银行取款短信记录及交易明细清单证明：彭某的6228****9776农业银行卡在2018年12月1日12时许连续支取现金6次，合计金额11400元。12、手机截图照片证明：平安银行卡号为62×××98的信用卡于2018年12月1日22时40分许消费两笔，每笔498元。13、监控视频资料、视频截图证明：民警依法调取信用社ATM机监控视频，截图打印，经周某1辨认画面中取款的男子是自己。14、接受证据材料清单、物证照片、发还清单证明：冯某将捡到的卡包交予公安机关，为一粉色卡包，包内有平安银行信用卡、彭某的身份证、社保卡、会员卡等。公安机关将上述物品发还了彭某。15、收条、领条、发还清单证明：周某1、胡某将涉案款12400元退赔了彭某。本院认为，被告人周某1以非法占有为目的，拾得他人银行卡后在银行ATM机上取走账户内的人民币11400元，数额较大，其行为已构成了信用卡诈骗罪。被告人周某1在警察盘查时主动交代犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人周某1将违法所得全部退赔了被害人，审理中能真诚认罪悔罪，对其可以免予刑事处罚。根据被告人周某1犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十一条、第三十七条之规定，判决如下：被告人周某1犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余 平审 判 员  罗如丽人民陪审员  蒋桂英二〇一九年九月十一日书 记 员  杨春艳