广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初1079号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人冯国恩，男，1970年11月13日出生，汉族，高中文化，户籍所在地香港特别行政区，住香港特别行政区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人曾金鑫，广东金桥百信律师事务所律师。辩护人余晓，广东金桥百信律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）1391号起诉书指控被告人冯国恩犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年8月15日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员朱上宏出庭支持公诉，被告人冯国恩及其辩护人曾金鑫、余晓到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控称：2019年4月28日12时许，被告人冯国恩为非法获利，在香港接受“阿豪”（身份不详）的雇佣，为“阿豪”从深圳偷运银行卡至香港。当日20时30分许，冯国恩从香港入境深圳，随后，其在福田口岸大楼外收取某男子（身份不详）交付的52张浦发银行卡并准备偷运至香港。当晚22时50分许，冯国恩在未申报的情况下，携带上述银行卡通过深圳市福田口岸出境香港时被海关工作人员发现并当场查获其携带的52张浦发银行卡。公诉机关就上述指控事实，当庭提交了物证、书证、被告人的供述与辩解、现场勘验笔录等证据予以证实，并据此认为被告人冯国恩的行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人冯国恩当庭承认控罪，对指控的基本事实和证据均无异议，辩称其是香港人，不懂大陆法律，请求法庭从轻判决。其辩护人提出如下辩护意见：鉴于被告人冯国恩认罪，恳请法庭在量刑时考虑以下情节，判处其三年以下刑罚。1.冯国恩拿到银行卡后没有清点，感觉数量不多，其当时不能预见携带这一小叠的银行卡会导致如此严重的后果；2.冯国恩的行为是受阿豪指使的，其只是带卡过关，不参与具体的信用卡的收集、使用和其他的运输环节，且没有实际拿到阿豪承诺的好处费；3.被告人是初犯、偶犯；4.冯国恩无前科劣迹，在归案后如实供述，认罪态度良好，愿意认罪认罚；5.冯国恩是家中的经济支柱，生活困难；6.被告人家属提交了大量被告人朋友和香港区议员的人格证明书和求情信，证明被告人一直以来都是品格良好、乐于助人。综上，请求对冯国恩予以从轻、减轻刑罚，考虑适用缓刑。经审理查明，2019年4月28日12时许，被告人冯国恩为非法获利，在香港接受“阿豪”（身份不详）的雇佣，为“阿豪”从深圳偷运银行卡至香港。当日20时30分许，冯国恩从香港入境深圳后在福田口岸大楼外收取某男子（身份不详）交付的52张浦发银行卡，并准备偷运至香港。当日22时50分许，在未申报的情况下，冯国恩携带上述银行卡通过深圳市福田口岸出境香港时被海关工作人员发现，并当场被查获携带的52张浦发银行卡。经查，上述被查获的52张银行卡并非冯国恩本人名下。上述事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实：l.银行卡52张等物证；2.被告人冯国恩身份材料、受案登记表、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、调取证据通知书、涉案银行卡开户资料及交易记录、查获经过、到案经过、出入境记录等书证；3.被告人冯国恩的供述与辩解；4.现场勘验笔录、现场照片等。以上事实清楚，证据确实充分，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人冯国恩无视国家法律，结伙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人冯国恩虽明知系他人银行卡而持有并构成本罪，但其主观目的系为获利而受人雇佣带银行卡出境，其系基于“运输”行为而暂时代为持有，对基于使用等目的的银行卡最终实际持有人起到帮助作用，其本身对于涉案银行卡片的数量、用途等并无控制、处分的实际权利，故其在整个信用卡犯罪的共同犯罪中仅起辅助、次要作用，可认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚。综合全案情形，本院决定对其减轻处罚。被告人冯国恩归案后能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，有一定悔罪表现，依法可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人冯国恩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2021年4月28日止；罚金自判决生效之后十五日内缴纳。)二、现场缴获的他人名下银行卡依法予以没收，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王亚飞人民陪审员  曹丽艳人民陪审员  韦开丽二〇一九年九月五日书 记 员  文倩盈附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。