广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)桂0126刑初262号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人欧繁英，男，1990年7月20日出生，汉族，小学文化，无业，住广西宾阳县。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月23日被刑事拘留，同年12月21日被执行逮捕。现羁押于宾阳县看守所。 宾阳县人民检察院以南市宾检刑诉（2019）144号起诉书指控被告人欧繁英犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院检察员颜双玲出庭支持公诉。被告人欧繁英到庭参加公诉。期间延期审理一次，现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控： 1、16时许，田某1被人冒用其物业公司的牛某1生经理QQ，以有一笔急账需他代付为由，骗取5200元至对方指定的尾数1003户名顾二胡的账户。同日，该笔钱款从顾二胡的账户转入尾数0079户名袁日胜的账户并取出。 2、，被害人王某1被他人冒用领导QQ号骗取67600元到对方指定的户名是李思文，卡号尾数为5373的账户。尔后，该款通过李思文的账户汇入户名为胡梦龙的尾数为3150的银行卡。同日，上述钱款中的20100元通过胡梦龙的银行卡流入户名为袁日胜尾号0079的银行卡。 3、10时许，宾阳县公安局城南派出所联合诈骗巡查工作组，在位于宾阳县新桥镇大罗村委会良村31号的欧繁英家中，查获一网络诈骗窝点。现场查获电脑1部、银行卡6张。经查询银行开户信息，上述6张银行卡均系他人身份信息开户的银行卡。 公诉机关认为，被告人欧繁英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪数罪并罚追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人欧繁英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。辩称其为了赚钱学做网络诈骗，但未着手实施诈骗犯罪。公安机关在其家中扣押到的电脑是其购买的二手电脑用于孩子的学习，银行卡和身份证则是其儿子在野外捡回家中的。 经审理查明： 1、16时许，南阳市永安公寓物业公司出纳田某1被人冒用该物业公司的牛某2生经理QQ，以有一笔急账需他代付为由，骗取5200元至对方指定的尾数1003户名顾二胡的账户。同日，该笔钱款从顾二胡的账户转入尾数0079户名袁日胜的账户并取出。 2、，哈尔滨市新佳医药有限公司出纳王某1被他人冒用领导QQ号，骗取67600元到对方指定的户名是李思文，卡号尾数为5373的账户。尔后，该款通过李思文的账户汇入户名为胡梦龙的尾数为3150的银行卡。同日，上述钱款中的20100元通过胡梦龙的银行卡流入户名为袁日胜尾号0079的银行卡。 3、10时许，宾阳县公安局城南派出所联合诈骗巡查工作组，在位于宾阳县新桥镇大罗村委会良村31号的欧繁英家中，查获一网络诈骗窝点。现场查获电脑1部、银行卡6张。其中一张卡号尾数0079户名袁日胜的中国工商银行卡，系接收诈骗赃款的银行卡中。经查询银行开户信息，上述6张银行卡均系他人身份信息开户的银行卡。 认定上述事实的证据有： 1.受案登记表、立案决定书，证实：，公安机关查获一网络诈骗窝点。当日，宾阳县公安局立案侦查。 2.户籍证明，证实：被告人欧繁英在作案时，已达完全刑事责任能力年龄。 3.抓获经过，证实：，公安机关在宾阳县新桥镇大罗村委会良村31号抓获被告人欧繁英。 4.扣押清单，证实：，公安机关在抓获被告人欧繁英时，当场扣押了笔记本电脑、手机、U盘、银行卡等物品。其中包括一张卡号尾数0079户名袁日胜的中国工商银行卡。 5.辨认笔录、辨认照片，证实：，被告人欧繁英对作案现场以及涉案物品进行了辨认。 6.提取笔录、指认照片，证实：，公安机关对依法扣押的涉案电脑内的文件、数据进行提取，并经被告人欧繁英指认。 7.电子证据检查笔录，证实：经检查，在被告人使用的电脑及手机内查到相关的诈骗“话术”等内容。 8.银行流清单，证实：（1），田某1将5200元汇至卡号尾数1003户名顾二胡的银行账户。同日，该笔钱款从顾二胡的账户转入卡号尾数0079户名袁日胜的账户并取出。（2），王某1将67600元汇入户名是李思文卡号尾数为5373的银行账户。随后，该款通过李思文的账户汇入户名为胡梦龙的卡号尾数为3150的银行账户。同日，上述钱款中的20100元通过胡梦龙的银行卡流入户名为袁日胜卡号尾号0079的银行账户。 9.银行开户信息，证实：公安机关在被告人欧繁英处扣押的6张银行卡，均系他人身份信息开户的银行卡。 10.受案登记表、立案决定书、中国工商银行自动柜员机客户凭条、被害人田某1的陈述，证实：16时许，田某1被人冒用其物业公司的牛某2生经理QQ，以有一笔急账需他代付为由骗取5200元。该款汇至对方指定的尾数1003户名顾二胡的账户。当日20时许，田某1向公安机关报案。次日，南阳市公安局光武分局立案侦查。 11.受案登记表、立案决定书、被害人王某1的陈述，证实：，王某1被他人冒用其公司金某的QQ号骗取67600元到对方指定的户名是李思文卡号尾数为5373的账户。同日，王某1向公安机关报案，哈尔滨市公安局道外分局立案侦查。 12.证人欧某的证言（系被告人欧繁英的儿子），证实：其并未在野外捡到银行卡、手机、电脑之类的物品。 13.被告人欧繁英的庭前供述（，在宾阳县公安局新桥派出所所作）：2018年11月初，我到宾阳县购买了一台二手的笔记本电脑，再利用我手头上的旧手机和一些银行卡，开始在我家三楼的阁楼实施网络诈骗。随后，我在淘宝上购买了几十个QQ号码，利用“天眼”查找公司信息，冒充该公司的老总向公司财务人员实施诈骗。但我未成功添加他人的QQ好友，也未诈骗得手。诈骗用的“话术”及QQ号码均存在电脑的“记事本文档”内。 上述证据经庭审举证、质证，本院确定为本案的定案证据。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人欧繁英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，应以诈骗罪、妨害信用卡管理罪数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。 对于被告人欧繁英提出的无罪辩解，本院综合评判如下： 1、关于诈骗罪认定的问题。案发当日，被害人被骗钱款直接或间接流入被告人欧繁英持有的卡号尾数0079户名袁日胜的中国工商银行卡中。公诉机关指控被告人欧繁英诈骗两起（5200元、67600元）的犯罪事实清楚、证据确实充分，足以认定。 2、关于妨害信用卡管理罪认定的问题。经查，被告人欧繁英非法持有的6张银行卡均系他人身份信息开户的银行卡。且证人欧某的证言证实其并未捡到银行卡等物带回家中。综上，被告人欧繁英提出涉案的银行卡系其子在野外拾得的辩解不成立，本院不予采纳。 综上所述，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十九条第一款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人欧繁英犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年11月23日起止2023年11月22日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人欧繁英退赔5200元给被害人南阳市永安公寓物业公司，退赔67600元给被害人哈某医药公司。 三、扣押在案的涉案物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张 强 人民陪审员  韦燕梅 人民陪审员  覃家珍 二〇一九年九月十六日 书 记 员  赵秋美 《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一第一款：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条第一款：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第六十九条第三款：数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。