安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0104刑初290号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人方某某，男，1980年2月2日出生于安徽省肥西县，汉族，初中文化程度，合肥永志信息有限公司法定代表人，案发前住本市肥西县，户籍地安徽省肥西县紫蓬山旅游开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人董婷婷，国浩律师（合肥）事务所律师。辩护人王文昌，国浩律师（合肥）事务所律师。被告人薛某某，男，1990年6月16日出生于安徽省蚌埠市固镇县，汉族，初中文化程度，合肥永志信息有限公司负责人，案发前住本市，户籍地安徽省蚌埠市固镇县。因非法携带管制器具于2010年1月16日被巢湖市公安局居巢分局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人陈郁松，安徽正茂律师事务所律师。被告人吴某，女，1994午10月5日出生于安徽省长丰县，汉族，中专文化程度，合肥永志信息有限公司业务员，案发前住本市，户籍地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人王陈，安徽相和律师事务所律师。辩护人康明杰，安徽相和律师事务所律师。被告人林某，男，1996年1月16日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化程度，合肥永志信息有限公司员工，案发前住本市长丰县，户籍地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人李梅，安徽徽美律师事务所律师。辩护人陈浩，安徽徽美律师事务所律师。被告人罗某某，男，1989年9月8日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化程度，合肥永志信息有限公司员工，案发前住本市瑶海区，户籍地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人蔡大强，安徽金徽律师事务所律师。辩护人谢丹，安徽金徽律师事务所律师。被告人施某某，男，1984年12月26日出生于安徽省合肥市，汉族，高中文化程度，安徽省尚木优居信息咨询服务有限公司实际负责人，案发前住本市中铁国际城3幢2308室，户籍地安徽省合肥市庐阳区。因犯危险驾驶罪于2017年11月23日被本院判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月18日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人倪伟，安徽安泰达律师事务所律师。辩护人胡建建，安徽安泰达律师事务所律师。被告人刘某，男，1990年5月19日出生于江苏省邳州市，汉族，小学文化程度，安徽省尚木优居信息咨询服务有限公司股东，案发前住本市庐阳区中铁国际城13栋2104室，户籍地江苏省邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月18日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日经合肥市蜀山区人民法院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人李彬，江苏姑苏律师事务所律师。被告人张某某，女，1987年5月9日出生于安徽省合肥市，汉族，中专文化程度，安徽省尚木优居信息咨询服务有限公司股东，住合肥市肥西县，户籍地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月18日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日被该局取保候审。2019年5月6日经本院决定，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人孙邦庭，安徽安泰达律师事务所律师。辩护人曹玉琪，安徽安泰达律师事务所律师。被告人卢某某，男，1996年9月6日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化程度，无业，案发前住本市，户籍地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月10日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日被该局取保候审。2019年5月6日经本院决定，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人郑元磊，合肥市蜀山区法律援助中心指派，北京中银（合肥）律师事务所律师。被告人汤某某，男，l990年12月16日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化程度，个体经营，案发前住本市长丰县，户籍地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月16日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月14日被该局取保候审。2019年5月6日经本院决定，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人沈永培，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]229号起诉书指控被告人方某某、薛某某犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人林某、罗某某犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人吴某、施某某、刘某、张某某、卢某某、汤某某犯诈骗罪，于2019年4月29日向本院提起公诉，于同年9月2日向本院变更追加起诉。本院于2019年5月20日召开庭前会议，就与审判相关问题向控辩双方了解情况、听取意见。本院依法组成合议庭，于2019年5月30日、9月26日公开开庭审理了本案，安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员李某1、检察员助某出庭支持公诉。上列各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。期间，公诉机关以补充侦查为由建议本院延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2017年7月，被告人方某某成立“二分信息咨询有限公司”，法定代表人方某某，2018年3月，方某某与被告人薛某某重新成立“合肥永志信息有限公司”（以下简称永志公司），开始从事非法放贷业务，两人共同出资平分收益，均为公司实际负责人。公司地址位于本市庐阳区蓝钻尚界A座909室。公司设立业务部、催收部，业务部成员有被告人吴某、薛某1、薛某2等，催收部主要有被告人林某、罗某某。该公司为获取非法利益，主要由业务员吴某等人负责招揽需要资金周转的借款人，方某某、薛某某负责出面与借款人签订借款合同，在借款过程中，利用被害人急于用款的心理，欺骗、诱导、催促被害人签订大量空白的借款合同、借条、收条、房屋租赁合同等材料，同时扣押借款人的房产证，通过制造虚假的银行流水、现金拍照后强行拿回的方式虚增债务。在被害人未及时偿还借款或高额利息时，采用“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。同时，为讨要债务，方某某、薛某某指使林某、罗某某多次去借款人住处采取骚扰、堵锁眼、用油漆喷字等方式滋扰、闹事；或强行霸占被害人房屋。该组织通过上述“套路贷”方式，实施诈骗、寻衅滋事、非法侵入住宅等犯罪行为。故而形成以被告人方某某、薛某某为首要分子，以被告人吴某、林某、罗某某为固定成员，分工明确的恶势力犯罪集团。一、诈骗1.2018年7月23日，被害人贺某至永志公司借款2万元，方某某、罗某某、薛某2诱骗其签订金额为2万元的多份空白借条、借款合同、房屋租赁合同等材料，实际通过现金及微信转账给付贺某1.52万元，后贺某陆续还款共计O.2万元。2.2018年6月20日，被害人王某1至永志公司借款1.5万元，方某某、林某、薛某1诱骗其签订金额为1.5万元的多份空白借条、借款合同、房屋租赁合同等材料后，通过现金给付王某11.5万元并拍照后拿回O.5万元，王某1实际到手金额为1万元，之后王某1陆续还款共计1.385万元结清贷款。3.2017年12月12日，被害人刘某1至永志公司借款2万元，方某某、薛某某诱骗其签订金额为2万元的空白借款合同等，通过支付宝转账制造2万元的流水，随后又拿回O.7万元，实际给付刘某11.3万元。2018年5月29日，刘某1再次至永志公司借款，方某某、薛某某诱骗其签订金额为3万元的空白借款合同等，通过现金给付刘某13万元并拍照后拿回O.9万元，实际给付刘某12.1万元，两笔借款刘某1陆续共偿还2.9万元。4.2018年2月，被害人叶某至永志公司办理贷款，方某某、薛某某、罗某某、林某、吴某诱骗其签订金额为7万元的空白借款合同等，实际通过银行卡给叶某转账7万元并立即让叶某取现1.81万元返还给方某某，叶某实际到手金额为5.19万元，后叶某陆续还款共计10.7万元。5.2018年5月，被害人张某1至永志公司办理贷款，吴某、林某等人诱骗其签订金额为1.35万元的空白借款合同等，实际通过现金给付张某1O.81万元。之后张某1再次至永志公司借款，吴某、林某、罗某某诱骗其签订金额为1.38万元的空白借款合同等，实际通过现金给付张某1O.75万元。此两笔借款张某1实际到手1.56万元，陆续偿还2.13万元及支付0.12万元的逾期费、上门费。6.2018年7月3日，被害人甄某至永志公司借款1万元，方某某、薛某某、吴某等人诱骗其签订金额为1万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，通过现金给付甄某1万元并拍照后拿回0.5万元，实际给付甄某0.5万元。甄某累计还款共计1万元结清此笔贷款。7.2018年7月7日，被害人王某2至永志公司借款1.2万元，方某某、薛某某、罗某某、林某、薛某2诱骗其签订金额为1.2万元的空白借款合同等，通过现金给付王某21.2万元并拍照后拿回0.4万元，实际给付王某2O.8万元，后王某2陆续还款共计0.4805万元。8.2018年7月12日，被害人张某2至永志公司借款，方某某、薛某某、罗某某等人诱骗其签订金额为5万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，通过现金给付张某25万元并拍照后立即让其返还给罗某某1.5万元，并支付罗某某600元上门费，张某2实际到手金额为3.44万元，后张某2陆续偿还借款共计1.002万元。9.2018年7月21日，被害人夏某1至永志公司借款，薛某某、吴某诱骗其签订金额为6万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，永志公司扣押了夏某1的房产证后通过银行卡给夏某1转账6万元同时让其取现返还给薛某某1.7万元，夏某1尚未开始偿还此笔借款。10.2018年7月25日，被害人程某至永志公司借款，薛某某、吴某、林某、罗某某诱骗其签订金额为6万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，通过银行卡转账6万元给程某后立即让其取现返还给薛某某2.35万元，后程某陆续还款共计O.6万元。11.2018年8月7日，被害人王某3至永志公司借款，薛某某、罗某某诱骗其签订金额为5万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，同时扣押了王某3的房产证，后通过银行卡给王某3转账5万元并立即让王某3微信转账返还给罗某某1.5315万元，实际给际给付王某33.4685万元，王某3尚未开始偿还此笔借款。12.2018年8月8日，被害人朱某至永志公司借款，薛某某、罗某某诱骗其签订金额为5万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，同时扣押了朱某的房产证，后通过银行卡给朱某转账5万元并立即让朱某取现返还给罗某某2万元及300元上门费，实际给付朱某2.97万元，朱某尚未开始偿还此笔借款。13.2018年2月13日，被害人冯某1至永志公司办理贷款，方某某诱骗冯某1与其签订金额为3万元的空白借款合同，随后向冯某1邮储银行账户转账3万元并让冯某1立刻将其中1.1万元转账给方某某，以此制造3万元的交易流水，冯某1在按照约定偿还了1.5万元之后无力偿还剩余贷款。2018年4月，方某某、薛某某以冯某1违约逾期为由要求其继续偿还7.5万元。14.2018年5月11日，方某某指示吴某将冯某1带至汤某某处借款以偿还冯某1在永志公司的欠款。被告人汤某某诱骗冯某1与其签订13万元的借款合同，同时签订借条、收条、保证书、房屋租赁合同、房屋买卖合同等文书材料，随后汤某某向冯某1弟弟冯某2的招商银行账户转账13万元以制造13万元的交易流水，并要求冯某1将中介费、手续费、保证金、利息等费用共计6万元返还给汤某某，冯某1实际到手金额7万元。后吴某让冯某1取现6万元，并将冯某1带至永志公司刷卡1万元，冯某1让其弟弟冯某2通过支付宝向方某某转账O.5万元，以此偿还了冯某1在永志公司的7.5万元欠款。2018年6月8日，汤某某向冯某1索要l3万元，冯某1父亲代冯某1还款8.5万元。15.2018年1月，被害人胡某通过微信认识了被告人吴某，同年1月27日通过吴某来到永志公司借款5万元，由吴某、被告人薛某某出面接待，薛某某要求胡某抵押其房产证并签订金额为5万元的多份空白借款合同、房屋租赁合同等材料。后薛某某、吴某开车带着胡某到其位于本市肥西县金寨南路环球世家的住处进行审核，审核确定后通过被告人方某某的银行卡转账给胡某5万元，薛某某、吴某要求胡某返还手续费、服务费、上门费等共计1.5万元，并要求被害人购买1条金皖香烟作为上门辛苦费，胡某通过支付宝转账1.5万元给吴某，实际到手仅3.5万元。2018年2月4日至5月16日，胡某累计还款给方某某计5万元，5月16日因还款延迟几分钟，胡某在方某某的要求下通过支付宝多向方某某还款2万元。后方某某在胡某要求拿回房产证时，又让其支付2万元，最终胡某通过微信支付方某某5000元才拿回房产证，方某某撕毁借款合同。以上胡某累计还款7.5万元，故方某某、薛某某、吴某诈骗既遂4万元。另查明，2016年4月至2017年11月，被告人卢某某为偿还自身及女友的高额欠款，在没有偿还能力的情况下，对冯某1谎称由冯某1出面贷款，贷款金额均由卢某某偿还并承诺每贷款一笔，支付冯某1一定的好处费。之后卢某某带冯某1至多家小额贷款公司办理贷款，冯某1贷款所得一部分借新还旧，剩余均转款给卢某某及其女友用于偿还他们自身的欠款及二人日常花销。2017年4月至2018月2月期间，冯某1转款给卢某某及其女友累计56.4045万元。具体事实如下：1.2017年11月9日，卢某某带冯某1至张某3（另案处理）处借款，张某3诱骗冯某1与其签订金额为3万元的空白借款合同、借条、房屋租赁合同等，扣除服务费、保证费、砍头息等费用，通过微信转账实际给付冯某11万元。2.2017年11月13日，卢某某让冯某1前往张某3处再次借款。张某3诱骗冯某1与其签订金额8万元的空白借款合同等，通过向冯某1的招商银行卡转账8万元后，要求冯某1取现5.2万元并返还给自己，冯某1实际到手金额为2.8万元。3、2017年12月13日，卢某某让冯某1前往张某3处继续借款。张某3诱骗冯某1与其签订金额为3万元的空白借款合同、房屋租赁合同等，通过向冯某1的招商银行卡转账3万元，并于当日让冯某1取现2万元返还给自己，冯某1实际到手金额为1万元。4.2017年12月至2018年1月，为偿还借款，张某3将冯某1带至位于本市蜀山区长江路金域国际1813室的尚木优居信息咨询服务有限公司（以下简称“尚木优居公司”）办理“过户贷”。尚木优居公司实际负责人为被告人施某某，被告人张某某、刘某均为股东，张某某兼任公司财务，三人共同出资，约定按出资比例分成。公司办理贷款时，一般由业务员负责招揽客户并将客户资料交给施某某审核，审核通过后，与客户签订空白借款合同、房屋租赁合同等，由施某某或张某某将放款金额打入业务员账户，业务员将钱款转给客户后，要求客户将预先扣除的保证金、手续费、服务费等相关费用以提现的方式还给公司，以此制造虚假的银行流水。冯某1到公司后，由于其位于长丰县双墩镇蒙城北路东侧北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房产之前已在中信银行做过40万元的抵押贷款，施某某提议由他出资将冯某1房产解押，再将房产过户至刘某名下，等过两年冯某1将贷款及利息还清后再将房产归还，后与冯某1签订购房合同、房屋租赁合同、借款协议等。2018年1月17日，施某某转账48万元至冯某1的中信银行账户，并要求冯某1将其中的46.3万元转给张某3，张某3自留6.3万元作为偿还前期冯某1的欠款，剩余40万元由张某3于2018年1月25日转入冯某1中信银行账户用以冯某1房产解押。5.2018年1月22日，张某3带冯某1至尚木优居公司借款，施某某指示刘某办理。刘某通过向冯某1中信银行账户转账5万元，制造5万元的银行交易流水，随后要求冯某1通过支付宝转账至张某3账户2.001万元，再由张某3将此2.001万元返还给刘某，冯某1实际到手2.999万元。6.2018年2月5日，刘某与冯某1签订存量房买卖合同，合同约定冯某1以92万元的价格将房产卖给刘某，首付款为23万元（实际刘某未支付），同年2月9日房产过户至刘某名下（经评估，价值为82.0911万元）。2018年4月10日，长丰县存量房资金托管中心转款69万元至冯某1账户，当日冯某1按照施某某等人的要求将其中的7万元转给刘某，刘某将该钱转至张某某账户用以偿还2018年1月22日在尚木优居公司的5万元借款，同时冯某1转账53万元、取现5.5万元给施某某、支付房产中介陈某各项费用共计3.5万元，陈某按照施某某的指示，转账2.4万元至其指定账户，至此施某某共计收取60.9万元用以偿还2018年1月17日在尚木优居公司办理的“过户贷”。之后施某某声称冯某1仍欠尚木优居公司利息3.5万元，并逼迫冯某1打下3.5万元欠条。二、寻衅滋事1.2018年5月至7月，因被害人叶某无力偿还永志公司的高额利息及借款，方某某、薛某某指示员工罗某某、林某到叶某位于本市庐阳区北二环金都华庭3期27栋1403室的住处，采取堵锁眼、喷油漆的方式进行滋扰。2.2018年5月开始，被害人张某1至永志公司办理借款。后张某1还款出现逾期，林某到张某1位于本市高新区梦园小区郁秀居5幢702室通过堵锁眼的方式进行非法催收。三、非法侵入住宅2017年4月，被害人刘某2在薛某某处办理借款，薛某某与其签订金额为3万元的空白借款合同及房屋租赁合同等，实际通过现金给付刘某23万元。后薛某某不断催要利息，刘某2无力偿还，薛某某强行进入刘某2位于本市庐阳区北一环南国城市花园荣昌阁2栋405室的住处将房产霸占，并由其本人以及永志公司员工吴某等人居住，以此逼迫刘某2偿还借款。直至2018年2月，刘某2偿还借款后薛某某归还其住房钥匙。2018年8月9日，公安机关将被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某、卢某某抓获归案；同年8月15日，将被告人汤某某抓获归案；同年8月17日，将被告人施新峰、刘某、张某某抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了户籍信息、查询证明、归案经过、借条、收条、房屋租赁合同、存量房买卖合同、转账截图、银行交易流水等书证，证人陈某、冯某3、张某3等人的证言，被害人冯某1、叶某、刘某2等人的陈述，各被告人的供述，资产价值评估报告，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某为非法牟利，组成恶势力犯罪集团，多次实施犯罪活动。其中方某某、薛某某诈骗既遂18.185万元，另未遂16.834万元；吴某诈骗既遂17.8万元，另未遂4.65万元；林某诈骗既遂6.585万元，另未遂3.8305万元；罗某某诈骗既遂6.2元，另未遂10.634万元，均属数额巨大，五被告人的行为已构成诈骗罪；为索要债务，方某某、薛某某指使林某、罗某某多次采用滋扰等手段扰乱他人生活，破坏社会秩序，两被告人的行为已构成寻衅滋事罪；在催收过程中，薛某某强行进入他人家中，霸占房屋，其行为已构成非法侵入住宅罪。方某某、薛某某系组织、领导犯罪集团的首要分子，应当按照犯罪集团所犯全部罪行处罚。方某某、薛某某、林某、罗某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人施某某、刘某、张某某、汤某某以非法占有为目的，通过“套路贷”方式骗取他人财物，其中施某某、刘某、张某某诈骗（既遂）98.9921万元，数额特别巨大，汤某某诈骗（既遂）1.5万元，数额较大，四被告人的行为已构成诈骗罪。被告人卢某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物共计56.4045万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关提请本院依法判处。被告人方某某辩称：1.对公诉机关指控的诈骗数额有意见，客户支付的利息、手续费等并没有指控的那么多。2.薛某某是2018年3月到公司的，其不认识刘某2。被告人方某某的辩护人辩称：1.方某某等人不是恶势力犯罪集团；2.其行为仅构成敲诈勒索罪一罪，而非诈骗罪、寻衅滋事罪两罪；3.其行为不构成非法侵入住宅罪，2018年2月薛某某已将房屋钥匙已归还刘某2，同年3月才和方某某共同成立永志公司；4.方某某诈骗的数额应扣除王某1、叶某、张某1等人的数额，相关事实属证据不足，方某某诈骗既遂数额应为10.8万元；5.方某某具有以下从轻、减轻处罚情节：坦白、初犯。被告人薛某某辩称：1.其行为不构成寻衅滋事罪。其仅参与接待客户，对上门催收滋扰的事情不知情，关于客户叶某其不知情，也不参与分红。2.其行为不构成非法侵入住宅罪。其并未和刘某2签订空白合同，刘某2是主动将房屋钥匙交给自己的，目的是为了借款而担保，之后报警也是为了债务的事，而不是为了房子的事，另方某某对此不知情。3.公诉机关指控的诈骗金额不属实。被告人薛某某的辩护人辩称：1.薛某某等人不是恶势力犯罪集团；2.其行为仅构成敲诈勒索罪一罪，而非诈骗罪、寻衅滋事罪两罪；3.公诉机关指控非法侵入住宅的证据不足；4.薛某某属坦白。被告人吴某辩称：1.对公诉机关指控的诈骗数额有异议。2.她到二分公司后，是张坤安排她住进刘某2的房屋，不是薛某某。被告人吴某的辩护人辩称：吴某具有以下从轻、减轻处罚情节：1.吴某不是恶势力犯罪集团的固定成员；2.夏某1、程某等人的数额不应计入吴某诈骗的数额；3.其在共同犯罪中系从犯；4.属坦白，认罪悔罪态度较好；5.取得了被害人叶某的谅解；6.系初犯。被告人林某辩称：其是2018年6月10日才到永志公司上班的；未参与骗叶某签合同、不认识程某、张某1仅借款一笔；其未通过诈骗获利。被告人林某的辩护人辩称：1.林某等人不是恶势力犯罪集团；2.林某不构成诈骗罪，公诉机关指控诈骗王某1、叶某、张某1证据不足；3.林某在寻衅滋事共同犯罪中系从犯，属坦白，依法可予从轻、减轻处罚。被告人罗某某辩称：起诉书指控的诈骗第7、8、10起其未参与；第4起未参与签合同；第5起张某1仅借款一笔。被告人罗某某的辩护人辩称：1.罗某某等人不是恶势力犯罪集团，罗某某仅入职2个月左右，不是恶势力犯罪集团固定成员；2.罗某某不构成寻衅滋事罪；3.指控诈骗王某2、张某2、程某证据不足，指控诈骗叶某、张某1部分证据不足，罗某某诈骗的数额应为0.9万元；3.罗某某不够成寻衅滋事罪；4.罗某某具有以下从轻、减轻处罚情节：系初犯、在共同犯罪中系从犯、属坦白、主观恶性不大。被告人施某某辩称：1.尚木优居公司成立时间不正确；2.公诉机关指控的诈骗数额不正确，69万元是刘某贷款的。被告人施某某的辩护人辩称：1.施某某的行为不构成套路贷型诈骗罪。其主观上无诈骗的故意，客观上未虚构事实骗取钱财，房屋过户是冯某1自行提出的，施某某仅为从中赚取过桥费。2.即使构成诈骗罪，施某某具有以下从轻、减轻处罚情节：贷款69万元及支付中介的费用不应计入诈骗数额、属坦白、主观恶性不大、愿退赃。被告人刘某辩称：1.其是在尚木优居公司成立后才到公司的，当时就随便签了一个占股20%的材料，自己并未细看，也未实际分成。2.69万元是以自己名义贷款的，事实上也还了一年左右的贷款。被告人刘某的辩护人辩称：1.刘某的行为不构成诈骗罪。理由同施某某的辩护人。2.即使构成犯罪，也是构成合同诈骗罪，且是单位犯罪，69万元贷款及支付中介的费用不应计入犯罪数额；3.刘某具有以下从轻、减轻处罚情节：所起作用小、系初犯、未获利、主观恶性小。被告人张某某辩称：对公诉机关指控诈骗98万元有异议。仅其中7万元是通过刘某转到其账上的，房子的事情与其无关，其不知情。被告人张某某的辩护人辩称：1.张某某仅对自己参与诈骗的3.677337万元负责；2.其在共同犯罪中系从犯、系初犯、属坦白，可从轻、减轻处罚；3.被害人具有一定过错。被告人卢某某辩称：1.冯某1知道他借钱是为了还贷款，其并未欺骗冯某1，主观上没有骗冯某1钱的故意。2.没有给冯某1好处费。3.其母亲有一套房子，其愿意将房子卖掉用于赔偿。被告人卢某某的辩护人辩称：1.将56万余元均计入诈骗既遂数额不合理，冯某1、卢某某之前系朋友关系，冯某1系自愿借款给卢某某，故前期借款数额不应计入诈骗既遂数额，但具体数额由法庭综合认定；2.属坦白，认罪悔罪态度较好、系初犯，依法可予从轻、减轻处罚。被告人汤某某辩称：其支付了吴某中介费，拿到手并无8.5万元。被告人汤某某的辩护人辩称：1.汤某某的行为不构成诈骗罪，冯某1以冯某2名义借款，汤某某系事实上的被害人。2.即使构成犯罪，汤某某诈骗数额应为0.75万元，应扣除支付吴某的中介费0.7万元及其他费用，且具有以下从轻、减轻处罚情节：赔偿了被害人冯某1经济损失，取得了谅解；属坦白；情节轻微，社会危害性不大；系初犯。经审理查明：2017年7月，被告人方某某作为法定代表人，成立了“二分信息咨询有限公司”，与被告人薛某某一起从事非法放贷业务；2018年3月，方某某与薛某某重新成立“合肥永志信息有限公司”（以下简称永志公司），继续从事非法放贷业务，两人共同出资、平分收益，均为公司实际负责人。公司设立业务部、催收部，业务部成员有被告人吴某、薛某1、薛某2等，催收部主要有被告人林某、罗某某。该公司为获取非法利益，主要由业务员吴某等人负责招揽需要资金周转的借款人，方某某、薛某某负责出面与借款人签订借款合同，在借款过程中，利用被害人急于用款的心理，欺骗、诱导、催促被害人签订大量空白借款合同、借条、收条、房屋租赁合同等材料，同时扣押借款人的房产证，通过制造虚假的银行流水、现金拍照后强行拿回等方式虚增债务。在被害人未及时偿还借款或高额利息时，采用“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。同时，为讨要债务，方某某、薛某某指使林某、罗某某多次去借款人住处采取骚扰、堵锁眼、用油漆喷字等方式滋扰、闹事；或强行霸占被害人房屋。该组织通过上述“套路贷”方式，实施诈骗、寻衅滋事、非法侵入住宅等犯罪行为。故而形成以被告人方某某、薛某某为首要分子，以被告人吴某、林某、罗某某为固定成员，分工明确的恶势力犯罪集团。上述事实，有下列证据证实：1.私营企业基本注册信息查询单，证实合肥二分信息咨询有限公司成立于2017年7月19日，法定代表人方某某。2.被告人方某某供述，证实①他和薛某某各出资5万元，合伙开办永志信息有限公司，均为公司实际负责人，吴某、薛某1、薛某2等人是业务员，罗某某、林某负责核实客户房产及放款后催收。业务员工资0.25万元左右，提成为客户贷款总额的10%-20%不等，催收人员底薪0.3万元，再加上上门催收费的10%-20%不等，剩余的钱他和薛某某分。②公司业务有零用贷、空放两种，一般是等额本息的还款方式，零用贷利息7天一期，日息0.3%，空放22天一期，二分至八分利不等，自己随意定的。客户签订借款合同后，缴纳20%以上的保证金、服务费、管理费之类的费用，如果客户是“甩单”来借款的，会从这20%的费用内拿出60%分给甩单的人。③贷款时会将客户的房地产权证、身份证复印件扣下，让客户填写个人借款申请表、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋腾退委托书、房屋买卖委托书、借条、收条、补充协议，这些材料均是空白的，客户不还钱时，好甩单或者起诉来逼客户还钱；客户不还钱时，他们会先电话或者短信通知对方还钱，若不行就会由罗某某、林某、或者他自己上门催收，或者通过逼客户到其他小额贷款公司贷款来还钱，他们上门催收一次，客户需缴纳0.1万元每人次的上门费。3.被告人薛某某供述，他和方某某是永志信息有限公司的股东，两人均是公司负责人，公司分为业务部、风控部和催收部，业务部负责接待被甩单过来的客户、将做不下去的客户甩单给别的公司，有吴某、薛某1、薛某2等人；风控部审核客户资质，他是负责人；催收部负责贷前核实房产，贷后对未能按期支付本息的客户进行催收，主要由罗某某、林某负责，有时他和方某某也会去催收。他供述的公司贷款种类、贷款流程、贷后催收与上述方某某的供述是一致的。另供述：每次有老赖客户，方某某会把信息发给罗某某、林某，罗某某、林某首先上门催收，施加压力，然后通过堵锁眼、喷红漆让客户难看，每次上门罗某某、林某都会拍照给他们看。他和方某某平分公司利润，从2017年到案发时止，他共计分了15万元左右。4.被告人吴某供述、辨认笔录，她2017年7月应聘到二分信息公司，年底更名为永志公司，两家公司实质上是一家，负责管理公司的老板是方某某、薛某某，其中薛某某是她男朋友，负责风控部，她月薪0.28万元，另按自己客户贷款额度的2%提成。公司利用客户急需资金的心理，和客户签订高额利息合同，巧立名目收取各种费用，等客户无力还款时再找别的贷款公司接单，从而获取暴利。吴某辨认出方某某、薛某某。5.被告人罗某某供述、辨认笔录，他于2018年5月20日到永志公司上班，主要负责客户放款前的实地考察、贷款后的催收工作，月工资0.3万元，上门催收一次200元，催收成功拿客户还款额的7%提成。公司通过收取高额手续费、签订空白合同等方式骗取客户钱财，公司放贷的所有事情都是方某某、薛某某说了算。罗某某辨认出薛某某。6.被告人林某供述、辨认笔录，证实2018年5月，他经人介绍到永志公司上班，公司专门以贷款名义搞诈骗，公司老板、合伙人是方某某和薛某某，薛某某负责空放，吴某、薛某1、薛某2等人是业务员，他和罗某某负责贷前核实住处、贷后催收，具体催收方式是先电话威胁、吓唬，之后电话骚扰客户的重要联系人，再是上门催收，采取过泼油漆、堵锁眼、写大字的方式，他和罗某某0.3万元每月，上门催收一次收取客户200元上门费。另他供述的公司贷款种类、贷款流程与上述方某某的供述是一致的。林某辨认出方某某、薛某某、吴某、薛某1、薛某2等人。7.证人薛某1、薛某2的证言、辨认笔录，证实方某某是公司老总，薛某某是合伙人并负责空放，她们是公司的业务员，底薪0.3万元每月，另能从每笔零用贷中拿400元提成。另她们供述的公司其他人员、贷款种类、贷款流程及贷后催收与上述方某某的供述是一致的。薛某1辨认出方某某、罗某某、林某、薛某2；薛某2辨认出方某某、薛某某、林某、罗某某。8.各被害人的陈述，证实各被害人到永志公司贷款时被要求提供房产证、身份证等，并被要求签订诸多空白合同等材料，实际获得的借款少于合同约定的数额，无力还钱时被电话、上门滋扰催收，或者房屋被霸占的事实，具体内容在以下相关事实中详细展开。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。一、诈骗1.2018年7月23日，被害人贺某至永志公司借款2万元，方某某、罗某某、薛某2诱骗其签订金额为2万元的多份空白借条、借款合同、房屋租赁合同等材料，实际给付贺某1.52万元，后贺某陆续还款共计O.2万元。本起事实，有下列证据证实：⑴被害人贺某的陈述、辨认笔录，证实2018年7月，因资金困难联系通过微信群认识的薛某2询问贷款事宜，后按照要求携带身份证、房产证到永志公司，风控部一个男子询问他贷款用途、时间、父母联系方式及姓名等信息，并告知了他贷款周期、利息等，他同意并签订了2万元的借款合同，当时是另外一个男的带他签的合同，另外还签了2万元的借条、房屋租赁合同、补充合同，利息为0.1万元一个周期22天，房屋租赁合同写的5年，他们说若还不上钱就用房租抵债，还让他把房产证放在公司了，签房屋租赁合同时内容没有细看，对方一直催，他写的都是个人信息，承租人、租金等都是空白的。材料签完后签合同的男子带他到自己房子处看了下，给了他1.4万元现金，并称扣除部分是中介费、服务费、上门费、管理费，后他联系薛某2问为什么只有1.4万元，薛某2又通过微信支付他0.12万元，说是返点，他实际仅拿到1.52万元。同年8月1日他还了0.2万元本金到方某某支付宝账户，8月13日准备还清时发现无法联系对方了。贺某辨认出薛某2、方某某、罗某某。⑵证人薛某2的证言，证实2018年7月份，她联系的中介带来一个男客户，直接去找的风控，空放借款2万元，她拿到400元提成，因空放业务无需业务员提醒还款，故该客户后期直接和方某某联系。⑶被告人方某某供述，他记得贺某来贷款，但具体金额记不清了，前期是薛某2接的客户，到公司后他接待的，签订了借款合同、借条、房屋租赁合同等，还让他把房产证放公司了，后他让罗某某去看了贺某家的具体位置，后贺某钱还没还完他就被抓了。⑷被告人罗某某供述，贺某是和方某某谈的贷款事宜，后方某某叫他和贺某一起去贺某住处查看，并给了他2万元用于发放贷款，但要他把利息、中介费、管理费等之类扣下带回，他不记得扣了多少钱，反正就几千元，这是方某某定的。本起事实，被告人方某某、薛某某、罗某某属诈骗未遂，未遂数额为2万元-1.52万元=0.48万元。上述事实，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。2.2018年6月20日，被害人王某1至永志公司借款1.5万元，方某某、林某、薛某1诱骗其签订金额为1.5万元的多份空白借条、借款合同、房屋租赁合同等材料后，通过现金给付王某11.5万元并拍照后拿回O.5万元，王某1实际到手金额为1万元，之后王某1陆续还款共计1.185万元结清贷款。本起事实，有下列证据证实：⑴微信转账截图，证实被害人王某12018年6月25日转款0.145万元、同年7月2日转款400元给“小雪”。⑵被害人王某1的陈述、辨认笔录，2018年6月，因缺钱联系通过微信群认识的“小雪”询问贷款事宜，同年6月20日，他到永志公司找到“小雪”，提出贷款1万元左右，对方推荐了零用贷，告诉他可以放款1.5万元，实际到手1万元，扣除0.5万元的手续费、上门费、首期扣款之类的，另要他贷款15周，每周还款0.145万元，他急于用钱就同意了。接着一个壮壮的男子拿了好几份合同让他签名按手印，签合同书没让他仔细看，只记得有收条、借条、房屋租赁合同等，材料上只有他的签字及手印，对方没有签，签好合同后该男子要求去看他房子，看完房后该男子给他1.5万元现金并拍了照，拍完后要求他还回去0.5万元，他实际拿到手只有1万元。同年6月25日他通过微信向“小雪”还款0.145万元，后觉得利息太高，通过和永志公司老板协商后于同年7月3日一次性还款1.2万元了结了债务，另他还缴纳了400元的滞纳金给“小雪”。王某1辨认出薛某1（小雪）、林某（签合同、看房之人）、方某某。⑶证人薛某1的证言，证实王某1是自己的客户，贷款种类是零用贷，下款金额是1.5万元，但实际到手1万元左右，王某1还了3期左右就提前结清贷款了，她当时问方总如何结清，方总约客户到公司亲自给客户算的，故后来如何结清的她不清楚。客户每期还款会通过微信转账给她，她再转给方总。⑷被告人方某某供述，他记得王某1来贷款，但不是他接待的，应该是薛某1、林某接待的，故具体金额他记不清，王某1还了一期后觉得利息太高，和他协商提前还清，他同意了。⑸被告人林某供述，王某1于2018年6月来公司借款，是方某某接待的，他和王某1去王某1的住处看房子了，去之前方某某给他现金，并交代房子没问题就放款、拍照留存，然后再拿回部分现金，这么做是为了和贷款合同上面的数额保持一致，实际给王某1的钱少于这个数额，多出来的钱他带回给方某某了，但具体带去多少、给王某1多少、带回多少不记得了。上述事实，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、林某属诈骗既遂，既遂数额为1.185万元-1万元=0.185万元。公诉机关指控王某1实际还款1.385万元，前期归还的利息0.145万元、滞纳金400元有转账记录，但协商结清时归还的金额为1.2万元仅有被害人王某1陈述，根据有利于被告人的原则，仅认定该次归还本金1万元，共计归还1.185万元。3.2017年12月12日，被害人刘某1至永志公司借款2万元，方某某、薛某某诱骗其签订金额为2万元的空白借款合同等，通过支付宝转账制造2万元流水，随后拿回O.7万元，实际给付刘某11.3万元，刘某1陆续偿还2万元。2018年5月29日，刘某1又从永志公司处获取借款2.1万元，之后陆续还款1.8万元。本起事实，有下列证据证实：⑴接受证据材料清单及接受的支付宝、微信、短信截图、银行账户明细等，证实①方某某短信询问刘某1是否需要资金周转，并告知永志公司地址。②2017年12月12日刘某1收到方某某转来的2万元，随即向方某某妻子李某2转款0.7万元。③2017年12月19日，刘某1向方某某支付宝转账0.2万元，2018年1月1日0.6万元，1月3日0.2万元；同年1月1日通过支付宝跨行向方某某汇款1万元。④另：2018年5月29日，刘某1银行账户收到转款2万元，同年6月7日至8月2日间，刘某15次通过微信、1次通过支付宝向方某某转款计1.8万元。⑵证人李某2（方某某妻子）的证言，证实2017年12月12日，她的支付宝账户收到刘某1转款0.7万元，后她转给了方某某。⑶被害人刘某1的陈述、辨认笔录，证实①2017年12月12日，因急用钱，他经人介绍到永志公司贷款，薛某某接待的，他提出贷款2万元，薛某某同意且没有要抵押物，只是要求收取手续费、上门费等一些费用共计0.8万元，他实际仅拿到1.2万元，周期为22天，按照2万元计算利息，利息多少记不清了，好像是10%，薛某某让方某某拿合同给他签，方某某在旁边不停地催他赶紧签，他没怎么看就签字按手印了，只记得有什么借条、收条、房屋租赁合同、房屋腾空合同、委托开锁合同、贷款申请表等，贷款申请表除了留自己的各项信息，还留了亲朋好友的联系方式，合同只有他签字，永志公司没签。合同签好后他们要求看他的房子，称为了以后不还款好去找他，看完住处后，方某某通过支付宝转给他2万元，每次转1万，分两次转的，但后要求他返还0.8万现金，他实际仅拿到1.2万元。2017年12月19日，他支付宝还给方某某0.2万元，12月底又通过支付宝转了0.4万元，但这笔交易记录找不到了，2018年1月1日支付宝分别转给方某某0.6万元、1万元，共计还了2.2万元后，这笔2万元的贷款就算是还清了。②2018年5月29日，方某某主动联系他询问是否要贷款，他正好急需钱，就到永志公司去贷款，是薛某某、方某某一起接待他的，他提出贷款3万元，同样签订合同后，他拿着3万元让方某某拍了一张照片，拍完后又拿出0.9万元还给了方某某，他仅得到2.1万元。2018年6月7日、6月19日、7月11日、7月21日、8月2日，他分五次微信转账给方某某，每次0.3万元，共计1.5万元，2018年6月29日支付宝转给方某某0.3万元，共计还款1.8万元后，按照方某某说的，还有2.1万元没有还。刘某1辨认出方某某、薛某某。⑷被告人方某某供述，刘某12017年12月到公司贷款，他记得是薛某某接待的，谈好后他拿合同给刘某1签，并和刘某1一起到其住处查看，刘某1贷款金额、到手金额他记不清了，但其不到一个月就连本带息还完了。2018年5月刘某1又贷款了，金额还是记不清，刘某1一直在还款，只到自己被抓。上述事实，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某属诈骗既遂，数额为3.8万元-1.3万元-2.1万元=0.4万元。根据转账记录，刘某1还款数额计3.8万元，而非公诉机关指控的2.9万元；现有书证仅能反映，2018年5月29日（第2次借款），刘某1收到2万元转账，后陆续归还方某某1.8万元，公诉机关指控的该次借款合同约定3万元、到手2.1万元仅有被害人陈述，但根据有利于被告人的原则，本院认定刘某1该次借款到手金额为2.1万元。4.2018年2月，被害人叶某至永志公司办理贷款，方某某、薛某某、罗某某、林某、吴某诱骗其签订金额为7万元的空白借款合同等，实际通过银行卡给叶某转账7万元并立即让叶某取现1.81万元返还给方某某，叶某实际到手金额为5.19万元，后叶某陆续还款共计10.7万元。本起事实，有下列证据证实：⑴接受证据材料清单及接受的支付宝、微信、短信截图（叶某向公安机关提交）、银行账户明细，证实①2018年2月13日，叶某收到方某某两笔转款计7万元，当日分四笔取现计1.81万元。②2018年2月22日至8月4日间，叶某先后15次通过支付宝向方某某转款计7.94万元；2018年5月28日至8月1日间，先后9次通过微信转款计2.76万元。以上共计向方某某转款10.7万元。⑵被害人叶某的陈述、辨认笔录，证实①2018年2月，他通过微信联系了昵称为“A.二分空放小敏”的人询问贷款，2018年2月初的一天，按照对方的要求携带房产证、结婚证、身份证、户口本来到二分公司（永志公司）找到方某某，方某某查看证据后同意贷款7万元给他，利息10分、22天一个周期，7万元需0.7万元利息，房产证押给方某某后，签了一些列合同，包括借条、收条、房屋租赁合同、房屋腾空合同、委托开锁合同、贷款申请表等，合同除了他自己信息外，还留了亲朋好友的联系方式，合同上只有他的签字捺印，方某某说他们会补上的。签合同时，方某某告诉他7万元贷款需扣除手续费、平台费、上门费以及第一个月利息计1.9万元，实际他只能拿到5.1万元，他当时不大愿意，方某某不高兴地说这是行规，还说合同都签差不多了，不要啰嗦，他急需用钱就继续签合同了。签好合同后，方某某要求去看他的住房，看完住房往他银行卡汇款7万元，但要求他取现1.9万元，他当时取了1.8万元，加上身上现金，返还了方某某1.9万元。②2018年2月22日至8月4日，他通过微信、支付宝共计还给方某某10.7万元，按照方某某的要求，还有1.3万元没有还完。叶某辨认出方某某、吴某（小敏）、薛某某、林某、罗某某。⑶被告人方某某供述，2018年2月时叶某来公司贷款，叶某是吴某的客户，到公司后是他和薛某某接待的，他转账7万元给叶某，但又让他取现还了一部分给自己，算作利息、费用之类的，但具体还了多少不记得了。⑷被告人吴某供述，2018年2月，她在微信上告诉叶某公司地址，让叶某找方某某具体谈贷款的事，因为叶某做的是空放而不是零用贷，所以后面她就不用管了，包括还款也不需要通过她，叶某贷款、还款的细节她不清楚，都是方某某的事情。⑸被告人罗某某供述，叶某是在他到永志公司上班前从方某某处贷款的，后期方某某安排他和林某去催收了。上述事实，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某属诈骗既遂，数额为：10.7万元-5.19万元=5.51万元。5.2018年5月，被害人张某1至永志公司办理贷款，被告人吴某等人诱骗其签订金额为1.35万元的空白借款合同等，实际通过现金给付张某1O.81万元。之后张某1向被告人林某、罗某某支付700元的逾期费、上门费。本起事实，有下列证据证实：⑴被害人张某1的陈述、辨认笔录，证实①因之前祥源广场的贷款还不上，2018年5月，业务员带他到永志公司贷款，经业务员沟通后，永志公司同意贷款，他先与“小敏”签了一大堆对方信息空白的合同，合同贷款金额1.35万元，周期15周，每周还900元，实际到手仅0.81万元，对方给的现金，他还了7期到“小敏”的微信账户。②接着在这个公司与另一个人又签订了同样的合同，合同贷款金额是1.38万元，周期12周，每周还0.115万元，实际到手仅0.75万元，同样是现金给他的，签完合同后林某到他的房屋进行了查看。这笔钱是还到林某的微信账户的，还了1.5万元后结清，中间有延期被林某等人催收的情况，分两次额外支付了逾期费、上门费700元、500元，共计0.12万元。张某1辨认出吴某（小敏）、林某、罗某某、方某某。⑵被告人方某某供述，张某1是吴某的客户，到公司贷款是他接待的，具体贷款金额记不清了，应该是1万余元，他安排林某去查看了张某1的房屋，后期安排林某、罗某某进行了催收，钱好像没还完。⑶被告人吴某供述，张某1通过微信咨询她后到公司贷款，具体谁介绍的不记得了，当时好像是方某某具体和张某1谈的，细节记不清了，她把张某1带到方某某办公室就出去了，方某某、薛某某和客户谈贷款事宜时，他们业务员都不在场的，因为张某1属于她带去的客户，故还款会还到她微信账户，她已经把钱交给方某某了，提成什么的由方某某和她结算。⑷被告人罗某某供述，张某1贷款的情况不了解，但和林某上门催收过，张某1为此支付了500元的逾期费、200元的上门费，这个钱按惯例是要交给方某某的。上述事实，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某属诈骗未遂，未遂数额为1.35万元-（0.81-0.07）万元=0.61万元。公诉机关指控的第2笔借款、以及被害人实际归还的数额（除700元费用外），仅有被害人陈述，无其他证据证实，且被害人亦无法陈述第2笔借款的具体经手人，根据有利于被告人的原则，对第2笔借款及被害人归还的其他钱款金额不予认定。6.2018年7月3日，被害人甄某至永志公司借款1万元，方某某、薛某某、吴某等人诱骗其签订金额为1万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，通过现金给付甄某1万元并拍照后拿回0.5万元，实际给付甄某0.5万元。甄某累计还款共计1万元结清此笔贷款。本起事实，有下列证据证实：⑴接受证据清单及接受的微信转款截图（甄某向公安机关提交），证实2018年7月12日、7月24日，甄某通过微信向方某某（微信号“老外180××××9717”）转款0.1万元、0.9万元，共计1万元。⑵被害人甄某的陈述、辨认笔录，证实2018年7月3日他到永志公司借款，是一名女性业务员接待的，后把他介绍给了方某某，方某某询问他房车情况后，借款1万元给他，要求10日内还0.1万元，22日内全部还请，并让他签了一系列材料，包括借款合同、房屋租赁合同等空白合同，薛某某也在一旁，他想仔细看看都不行。后方某某安排一名男性员工核实了他的住处，该男性员工交给他1万元，让他拿着1万元拍照后，又拿回去0.5万元，说是利息什么的。他们公司的人一接触就感觉不好惹的样子，所有之后他老老实实共计还款1万元。甄某辨认出方某某、薛某某、吴某（女性业务员）。⑶被告人方某某供述，甄某应该是吴某的客户，但记不清到公司后具体谁接待谈的了，当时他和薛某某都在场，具体怎么谈的、安排谁查看房子的、贷款金额多少都不记得了。⑷被告人吴某的供述，甄某应该不是她主动联系的客户，可能到公司后她接待过，但具体贷款业务肯定不是她谈的。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某属诈骗既遂，数额为1万元-0.5万元=0.5万元。方某某、吴某虽未供述被害人实际到手金额等，但依据甄某转账还款1万元、结合本案其他诈骗事实中的比例，甄某获取0.5万元基本符合客观情况，故公诉机关的指控能够成立。7.2018年7月7日，被害人王某2至永志公司借款1.2万元，方某某、薛某某、罗某某、林某、薛某2诱骗其签订金额为1.2万元的空白借款合同等，通过现金给付王某21.2万元并拍照后拿回0.4万元，实际给付王某2O.8万元，后王某2陆续还款共计0.4805万元。本起事实，有下列证据证实：⑴接受证据材料的清单及接受的微信转账截图（王某2向公安机关提交），证实2018年7月8日、7月15日、7月22日、7月29日、8月6日、8月13日，王某2通过微信先后6次每次转账961元给薛某2，其中8月13日这一笔全额退款，即王某2五次共转给薛某20.4805万元。⑵被害人王某2的陈述、辨认笔录，证实2018年7月7日，因急用钱到永志公司贷款，微信号为“小莹莹”的人接待了他，他告诉对方要贷款1.2万元，“小莹莹”看过身份证后叫来了一个男性领导，男性领导告诉他到手仅有0.8万元，其余系手续费、平台费等，同时告诉他利息是7天一个周期，周期利息好像是6分，他的还款周期是20期，每期还款960元，他答应了。这个领导让他签了一些合同，有两个男的过来教他签，他准备看看合同时，那两个男的催着他赶紧签，他无意中看看到合同上写着放贷金额2.4万元，就不同意了，对方称多出来的1.2万元是保证金，他担心对方生气就签字捺印了，合同都没怎么看，只记得有收条、借条、房屋租赁合同、委托开锁合同、贷款申请表等，合同上有自己的信息及亲友的信息，但对方没有签字盖章，后对方有人带他查看住房，称是为以后不还款好去找他，看房后对方拿出2.4万元给他并拍照，拍完照后对方又拿回去1.6万元，他仅拿到0.8万元。他还款6期，每期961元，但有一期不知道为什么“小莹莹”没有收，他总共还了0.4805万元。王某2辨认出方某某、薛某2、林某、罗某某、薛某某。⑶证人薛某2的证言，2018年6月30日做了一单零用贷，客户王某2借款1.2万元左右，合同写的多少记不清了，实际到手仅0.8万元，每期还本金加利息961元，这单是同行甩单的，400元提成费她一直没拿到，这单是方某某具体谈的。后期还款0.5万元左右。⑷被告人方某某供述，王某2是2018年6月到公司贷款的，薛某2介绍过来时他和薛某某、罗某某都在场，他就简单地讲了一下能贷多少、如何还款，后面应该是薛某某负责谈的，上门查看住处、后期还款都应该是薛某某安排的。⑸被告人林某供述，他记得2018年6月份时，他到王某2住处上门查看了，当时带着现金去拍照留存，并带回一部分现金还给方某某，具体数额记不清。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、罗某某、林某属诈骗未遂，数额为：1.2万元-0.8万元=0.4万元。因被害人还款0.4805万元无法区分是本金还是利息，按照有利于被告人的原则视为归还本金。8.2018年7月21日，被害人夏某1至永志公司借款，薛某某、吴某诱骗其签订金额为6万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，永志公司扣押了夏某1的房产证后通过银行卡给夏某1转账6万元，同时让其取现返还给薛某某1.7万元，夏某1尚未开始偿还此笔借款。本起事实，有下列证据证实：⑴夏某1借款相关材料（包括房产证、房屋租赁合同、补充协议、房屋租赁授权委托书、房屋腾退委托书、借条、收条、汽车租赁合同、个人借款申请表、不外借协议合同、身份证复印件、保险单），证实夏某1在向永志公司借款的过程中，被要求提供了房产证、身份证复印件等材料，同时被要求签署了大量委托书、合同等，上述签署的材料均是单方合同，永志公司均未签字，合同载明的借款金额为6万元。⑵接受证据材料的清单及接受的银行交易明细（夏某1向公安机关提交），证实2018年7月21日，夏某1尾号为8439的工商银行账户收到薛*建银行转账6万元，同日ATM机取现1.7万元。⑶被害人夏某1的陈述、辨认笔录，证实2018年7月，经小敏介绍到贷款公司贷款，吴姓业务员全程负责贷款事项，吴姓业务员通过薛某某的银行卡给她转账6万元，同时扣除了手续费、保证金、上门费、斩头息等共计1.7万元，他实际到手仅4.3万元。他签了十几份空白材料，包括借条、收据、房屋租赁合同、二手房买卖合同、授权委托书等，这些材料均只有他的签名，其他地方空白，吴姓业务员还到他和父母居住的地方考察了。他还没来得及还贷款对方就被抓了。夏某1辨认出薛某某（小吴）、吴某（小敏）。⑷被告人吴某供述，夏某1是她电话联系介绍到公司来贷款的，当时自己已经不在永志公司上班了，自己在外面做中介，主要工作就是接一些同行转过来的客户，再介绍到永志公司贷款，从中赚取介绍费。具体谁接待的夏某1她不清楚。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某属诈骗未遂，数额为1.7万元。9.2018年7月25日，被害人程某至永志公司借款，薛某某、吴某、林某、罗某某诱骗其签订金额为6万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，通过银行卡转账6万元给程某后立即让其取现返还给薛某某2.35万元，后程某陆续还款共计0.6万元。本起事实，有下列证据证实：⑴程某借款相关材料（包括个人借款申请表、借条、房屋租赁合同、补充协议、房屋租赁授权委托书、汽车租赁合同、不外借协议合同、身份证复印件、收条），证实程某在向永志公司借款的过程中，被要求提供了身份证复印件等材料，同时被要求签署了大量委托书、合同等，上述签署的材料均是单方合同，永志公司均未签字，合同载明的借款金额为6万元、2万元，周期为22天，月息3%。⑵接受证据材料的清单及接受的银行交易明细（程某向公安机关提交），证实2018年7月25日，程某浦东银行卡收到6万元汇款，同日取现2万元，后又汇出0.35万元；同年8月3日网银汇出0.6万元。⑶被害人程某的陈述、辨认笔录，证实2018年7月，他经人介绍认识了小敏，小敏带他到永志公司贷款，具体和薛某某谈的，借款周期20天，公司要从6万元的贷款中扣除1.8万元作为平台费、手续费，薛某某安排姓罗的、姓林的带他签合同，他签了6万元、2万元两张借条，以及个人借款申请表、房屋租赁合同等，合同上仅有他的签名，对方称事后会补上，签的过程中催他赶紧签，他有点害怕、又急需钱，就按照他们的要求签了。后薛某某向他尾号为8855的浦发银行转款6万元，但要求他现场取现2万元，并叫他不要啰嗦，他只好取了2万元交给薛某某，后薛某某称少收他钱了，让他又转了3500元过去。2018年8月3日，他依照薛某某的要求还款6000元到薛某某尾号为1673的工商银行账户。程某辨认出薛某某、吴某。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某属诈骗未遂，数额为虚高的2.35万元。因被害人还款0.6万元无法区分是本金还是利息，按照有利于被告人的原则视为归还本金；公诉机关指控林某、罗某某参与该起诈骗，仅有被害人的陈述，本院不予认定。10.2018年8月7日，被害人王某3至永志公司借款，薛某某、罗某某诱骗其签订金额为5万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，同时扣押了王某3的房产证，后通过银行卡给王某3转账5万元并立即让王某3微信转账返还给罗某某1.5315万元，实际给付王某33.4685万元，王某3尚未开始偿还借款。本起事实，有下列证据证实：⑴王某3借款相关材料（包括房产证、个人借款申请表、借条、收条、房屋租赁合同、补充协议、身份证复印件），证实王某3在向永志公司借款的过程中，被要求提供了房产证、身份证复印件等材料，同时被要求签署了合同，上述签署的材料均是单方合同，永志公司均未签字，合同载明的借款金额为5万元，周期为22天，月息3%，补充协议约定借款5000元，若逾期未还催收上门费1000元每次。⑵接受证据材料的清单及接受的银行交易明细（王某3向公安机关提交），证实2018年8月7日，薛某某手机银行转款5万元给王某3，随后王某3转款1.0315万元、0.5万元给A、Mr、罗。⑶被害人王某3的陈述、辨认笔录，证实2018年8月7日，他到永志公司借款，是薛某某接待的，他和薛某某说自己要借款3万多元，在用房产证抵押、薛某某翻看他手机通讯录后，安排罗姓男子带他签合同，除了借款合同外，还有什么房屋租赁合同、收条、补充协议之类的，姓罗的一直催他签，称表都是表面形式，按时还钱就没事，签完后姓罗的又要求去他住处看看，确定住处后，薛某某往他工商银行卡打了5万元，拿到钱后，姓罗的要求他支付上门费、利息什么的1.5315万元，他分两次通过微信转给了姓罗的，实际到手仅3.4685万元。他还没来得及还钱对方就被抓了。王某3辨认出薛某某、罗某某。⑷被告人罗某某供述，薛某某和王某3谈好了借款事宜后，交代他给王某3签合同并上门查看房屋，他依照薛某某指示让王某3签好空白合同后，把合同和王某3的房产证一起交给了薛某某，又去王某3的房屋查看确认，向薛某某汇报后，薛某某转给王某35万元，并交代他扣除1.5315万元的费用作为利息、管理费等，他就让王某3转到他微信了，之后上缴了1.5万元给薛某某。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、罗某某属诈骗未遂，数额为虚高的1.5315万元。11.2018年8月8日，被害人朱某至永志公司借款，薛某某、罗某某诱骗其签订金额为5万元的空白借款合同、房屋租赁合同等文书，同时扣押了朱某的房产证，后通过银行卡给朱某转账5万元并立即让朱某取现返还给罗某某2万元及300元上门费，实际给付朱某2.97万元，朱某尚未开始偿还此笔借款。本起事实，有下列证据证实：⑴朱某借款材料（包括户口本、房产证、房屋租赁合同、房屋资料授权委托书、个人借款申请表、借条、不外借协议合同、补充协议、收条、身份证复印件），证实朱某在向永志公司借款的过程中，被要求提供了房产证、身份证复印件等材料，同时被要求签署了合同、委托书等材料，上述签署的材料均是单方合同，永志公司均未签字，合同载明的借款金额为5万元，周期为22天，月息3%，补充协议约定借款0.5万元。⑵接受证据材料的清单及接受的银行交易明细（朱某向公安机关提交），证实2018年8月8日朱某收到薛某某转款3万元，同日ATM机取款8次共计2万元，同日向罗某某支付宝转账300元。⑶被害人朱某的陈述、辨认笔录，证实2018年8月8日，他联系了一个贷款公司的女的贷款，对方告知了他公司具体地址，他到后是薛某某接待的，他提出贷款3万元，薛某某要求他把房产证、户口本押在那，还把他的手机拿到隔壁房间去抄通讯录，接下来薛某某让一个姓罗的男子带他签合同，他签了很多合同，包括什么房屋租赁合同之类的，他按照姓罗的要求在指定位置签好后，姓罗的又带着他到住处进行了查看，确认住址后，薛某某往他平安银行转款5万元，但之后姓罗的又让他转回2万元，算作利息和平台费之类的，他依照姓罗的要求取现2万元交给了对方，后姓罗的又让他转了300元的上门费，他实际到手仅2.97万元。朱某辨认出薛某某、罗某某。⑷被告人罗某某供述，朱某是薛某某谈的客户，谈好后让他朱某在空白合同上面签字，并扣了朱某的房产证、户口本，他搞完后一起把合同、房产证、户口本交给了薛某某，后又带着朱某到其住处进行了查看，确认朱某在那住后，他向薛某某进行了汇报，薛某某转了5万元给朱某，并交代他要扣除2万元作为利息管理费之类的费用，另薛某某跟朱某讲好了还要300元的上门费，这300元转到他支付宝了，回去之后他把2万元上交给薛某某了。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本起事实，被告人方某某、薛某某、罗某某属诈骗未遂，数额为虚高的2.03万元。12.2018年1月27日，被害人胡某通过被告人吴某到永志公司借款5万元，由吴某、被告人薛某某出面接待，薛某某要求胡某抵押其房产证并签订金额为5万元的多份空白借款合同、房屋租赁合同等材料。后薛某某、吴某开车带着胡某到其位于本市肥西县金寨南路环球世家的住处进行审核，审核确定后通过被告人方某某的银行卡转账给胡某5万元，薛某某、吴某要求胡某返还手续费、服务费、上门费等共计1.5万元，胡某通过支付宝转账1.5万元给吴某，实际到手仅3.5万元。2018年2月4日至5月16日，胡某累计还款给方某某计5万元，5月16日因还款延迟几分钟，胡某在方某某的要求下通过支付宝多向方某某还款2万元。后方某某在胡某要求拿回房产证时，又让其支付2万元，最终胡某通过微信支付方某某0.5万元才拿回房产证，方某某撕毁借款合同。本起事实，有下列证据证实：⑴银行账户交易明细、转账详情，证实①2018年1月27日，胡某尾号为1004的建设银行账户收到方某某尾号为1335的账户转款5万元，当天通过支付宝转给吴某1万元、0.5万元，共计1.5万元；②2018年2月4日至同年5月16日，胡某先后14次转账给方某某计5万元；③同年5月16日，胡某转账2万元给方某某；④同年5月25日，胡某转账0.5万元给方某某。以上胡某共计转款7.5万元给方某某。⑵被害人胡某的陈述、辨认笔录，证实2018年1月，她经人介绍认识了做小额贷款的吴某，她向吴某表达了想要借款的意愿，吴某将永志公司的地址发给她了。同年1月27日，她来到永志公司，是吴某和一青年男子接待的，青年男子告诉她，贷款5万元需扣除利息、上门费、服务费等费用，实际到手仅3.5万元，她急着用钱就没多说，该男子让她签了一沓合同，许多地方都是空白的，其中还有一份为期十年的房屋租赁合同，对方态度很不好，她不敢多问，对方还把她手机通讯录抄了一份。后该男子、吴某又到她住处去核实，当天下雪，该男子称自己是打工的，让她买了一条金皖作为辛苦费。后她收到这家公司方某某转账5万元，该男子让她转回1.5万元，她还问为什么搞得这么麻烦，在男子的要求下，她向吴某的支付宝转了1.5万元。之后，她通过微信或者支付宝，分10次转款计5万元给方某某，最后一次晚了几分钟，方某某要求她再还款2万元了结这个事情，她考虑再三，不想招惹他们这伙人，当天通过支付宝转给了方某某2万元，并约好次日拿回房产证。第二天，方某某称拿回房产证还要支付2万元，经过讨价还价，同年5月25日，在支付0.5万元后，她拿回了房产证，方某某当她面把借款合同撕了。胡某辨认出吴某、方某某、薛某某就是和吴某一起的青年男子。本起事实，被告人方某某、薛某某、吴某属犯罪既遂，数额为7.5万元-3.5万元=4万元。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。13.2018年2月13日，被害人冯某1（以冯某2名义）至永志公司办理贷款，方某某诱骗冯某1与其签订金额为3万元的空白借款合同，随后向户名为冯某2的邮储银行账户转账3万元，并让冯某1立刻将其中1.1万元转账给方某某，以此制造3万元的交易流水，冯某1在按照约定偿还了1.5万元之后无力偿还剩余贷款。2018年4月，方某某、薛某某以冯某1违约逾期为由要求其继续偿还7.5万元。14.2018年5月11日，方某某指示吴某将冯某1带至汤某某处借款以偿还冯某1在永志公司的欠款。被告人汤某某诱骗冯某1与其签订13万元的借款合同，同时签订借条、收条、保证书、房屋租赁合同、房屋买卖合同等材料，随后汤某某向冯某1弟弟冯某2的招商银行账户转账13万元以制造13万元的交易流水，并要求冯某1将中介费、手续费、保证金、利息等费用共计6万元返还给汤某某，冯某1实际到手金额7万元。后吴某让冯某1取现6万元，并将冯某1带至永志公司刷卡1万元，冯某1让其弟弟冯某2通过支付宝向方某某转账O.5万元，以此偿还了冯某1在永志公司的7.5万元欠款。2018年6月8日，汤某某向冯某1索要l3万，冯某1父亲代冯某1还款8.5万元。上述两起事实，有下列证据证实：⑴冯某2银行账户交易明细、支付宝转账记录，证实①2018年2月13日，冯某2邮储银行收到他行来账3万元，当天快捷支出0.5万元、0.6万元；②2018年2月22日向尾号为9580的银行卡转账0.3万元，同年3月8日转账0.28万元，3月9日700元，3月10日转账0.1万元，3月16日转账0.3万元，3月28日转账0.45万元，共计转账1.5万元；③2018年5月11日，冯某1向方某某的支付宝账户转款0.5万元。⑵冯某1从汤某某处借款材料（包括借款合同、借条、收条、保证书、出租人承诺书、房屋出租合同、存量房买卖合同等），证实2018年5月11日，冯某1以冯某2名义向汤某某借款13万元，约定月利率为2%，借款期限至同年6月23日止，冯某1签署的相关材料均为单方签字，出借人等为空白。⑶冯某2银行账户交易明细，证实2018年5月11日，冯某2尾号为3915的招商银行账户收到汤某某转款13万元，同日全部取出。⑷被害人冯某1的陈述、辨认笔录，证实①2018年2月，卢某某带他到永志公司找吴某借款，具体和方某某谈的，借条写的是3万元，转给他银行卡也是3万元，但后来转给方某某1.1万元，实际到手1.9万元，之后还了1.5万元到方某某尾号为9580的银行卡。同年5月11日，吴某称他逾期，需还款7.5万元，他没有钱，吴某就将他带至瑶海区凤台路一家公司找汤某某借款。②他从汤某某处借款7万元，但借条打了13万元，取现12万元后，吴某拿走6万元现金，被刷卡刷走1万元，通过支付宝转账0.5万元给方某某。汤某某拿回去6万元，为了防止他不还钱，逼着他签订了一份存量房买卖合同，用的他弟弟冯某2的房产证，合同上约定汤某某购买他（冯某2）房屋，缴纳定金13万元，若不还钱，汤某某就拿合同去法院起诉，让他还26万元，要不然就把房子以70万元（市场价为135万元）的价格卖给对方，同年6月8日，他父亲帮他还了8.5万元。冯某1辨认出方某某、薛某某、吴某、汤某某。⑸被告人方某某供述、辨认笔录，2018年3月，吴某称有一个叫冯某2的人需贷款3万元，有房子，他负责接待的，要求冯某2签署了个人借款申请表、房屋租赁合同、房屋租赁授权委托书、房屋腾退委托书等合同，并写了3万元的借条，转账也是转了3万元到对方账号，但他让对方马上取现1.2万元给他，对方实际仅拿到1.8万元，后来冯某2欠款逾期了，他们让冯某2还7.5万元，没有钱就到别的贷款公司去贷款，吴某带对方去别的公司贷款了，回到公司还了7万元。方某某辨认出冯某1（冯某2）。⑹被告人薛某某供述，与上述方某某的供述是一致的。⑺被告人吴某供述，①2018年2月，冯某2电话联系她要贷款3万元，有房子，她向方某某进行了汇报，到公司后是方某某接待的冯某2，让冯某2出具了3万元的借条，银行转账也是3万元，但让冯某2取现1.2万元给了公司缴纳相关费用，方某某还扣押了冯某2的房产证，签订了10年租房合同。后冯某2逾期未还，公司让冯某2归还7.5万元，冯某2没有钱，他们就让冯某2到别的公司去贷款解决。②她联系了汤某某，把冯某2的情况告知了汤某某，汤某某就和冯某2签订了13万元的借款合同，制造了13万元的流水，签订存量房买卖合同，约定以70万元的价格将房子卖给汤某某，定金13万元，逾期将房子过户或者赔偿违约金26万元。冯某2拿到钱后，取现6万元交给了汤某某，6万元她带着给了方某某，后来冯某2还在公司刷了1万元的卡，与他们公司就没有债务了。⑻被告人汤某某供述、辨认笔录，证实2018年5月，微信群中同行“小敏”联系他说有一个客户需贷款7万元，5月11日左右，小敏带着客户与他见面了，客户冯某2称要贷款7万元，他告诉冯某2个人贷款7万元需签订13万元的贷款合同，多出来的6万元是提前收取的中介费、手续费、保证金、利息等费用，他和冯某2签订了借款合同，后又签订了房屋买卖合同，约定80万元左右将冯某2房子卖给他，定金13万元。他通过手机转账13万元给对方，到账后他和“小敏”带着冯某2取现6万元返还给他，后“小敏”带着冯某2离开了，当天他还给了小敏0.7万元的介绍费。后冯某2没还钱，他威胁对方要按房屋合同执行，冯某2父亲约他见面并还了他8.5万元，后来他才知道是冯某1和自己签的合同。汤某某辨认出吴某（小敏）。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。上述两起事实，被告人方某某、薛某某、吴某属诈骗既遂，数额为9万元-1.9万元=7.1万元；汤某某属诈骗既遂，数额为8.5万元-7万元=1.5万元。另查：1.2016年4月至2017年11月，被告人卢某某为偿还自身及女友的高额欠款，在没有偿还能力的情况下，对冯某1谎称由冯某1出面贷款，贷款金额均由卢某某偿还并承诺每贷款一笔，支付冯某1一定好处费。后卢某某带冯某1至多家小额贷款公司贷款，冯某1贷款所得一部分借新还旧，剩余均转款给卢某某及其女友用于偿还他们自身的欠款及二人日常花销。2017年4月至2018月2月期间，冯某1转款给卢某某及其女友累计56.4045万元。其中卢某某分三次让冯某1到张某3处借款3万元、8万元、3万元，冯某1实际仅到手1万元、2.8万元、1万元。上述事实，有下列证据证实：⑴冯某1银行账户交易明细、支付宝及微信转账截图，证实①2017年11月9日，冯某1微信收到张斌转来的款项1万元；同年11月13日，冯某1尾号为1528的招商银行账户收到张俊转款8万元，同日取现8万元；同年12月13日，银行账户收到张俊转款3万元，同日ATM机取款计2万元。②2017年4月至2018年1月，冯某1共计转款11.5080万元给李某3；2017年4月至2018年2月，冯某1共计转款44.8965万元给卢某某。即冯某1共计转给李某3、卢某某两人56.4045万元。⑵接受证据材料的清单及接受的欠条（冯某1向公安机关提交），证实2017年4月27日，卢某某向冯某1借款4万元，承诺同年12月31日前还款。⑶证人李某3（卢某某女友）的证言，证实卢某某从冯某1处借钱帮她还款，冯某1没钱后，卢某某提出让冯某1网络贷款，付冯某1一点好处费，冯某1答应了，后来钱还不上。2017年6月，卢某某带着冯某1找贷款公司贷款，用冯某1的房子抵押，卢某某说这笔贷款里有20多万给了她和卢某某，她支付宝收到5万元。后来卢某某带着冯某1在多个贷款公司拆东墙补西墙，一直到2018年4月，卢某某带着冯某1在一家贷款公司将房子过户给了贷款公司，但冯某1一分钱没拿到，还倒欠别人钱。再后来冯某1可能意识到自己被骗了，不再联系她和卢某某，卢某某从冯某1处借来的钱一部分用于给她还款，一部分用于他们的日常开销，还有一部分用来放贷给别人，但放贷的钱都未要回来。卢某某本人没有工作，家庭条件也不好，没有能力偿还冯某1的钱，她也没有能力偿还。⑷证人张某3的证言，证实他是安徽全盛商务有限公司的业务员，老板是张俊，公司经营小额贷款，2017年下半年经同行介绍，冯某1到公司借款，一共借款3次，借款时依公司规定制造虚假流水、签订房屋租赁合同，借款周期一期22天，利息10%，借条出具双倍借条，同时还需扣除10%的头息、10%的服务费、10%的保证金，3次借款出具的借条共计14万元，实际到手是4.8万元。在施某某公司办理过户贷后，冯某1还了公司6.3万元，另陆续还还款3万多元。⑸被害人冯某1的陈述、辨认笔录，证实2016年6月通过网络游戏认识卢某某，2017年4月6日卢某某让他从花呗借网贷，花呗借款0.2万元后他通过支付宝转给了卢某某；后卢某某陆续让他再蚂蚁借呗借款0.3万元，在拍拍贷借款0.33万元，通过支付宝分别转给卢某某0.1万元、李某30.52万元；同年4月25日以上述同样方式借款0.65万元，全部转到李某3支付宝。到6月份时，总共贷款4万多元，到期还不上时，卢某某说自己也还不上，让他拿房子去做信用贷款。在易贷邦金融信息服务有限公司用房子抵押贷款30万元，扣除费用2万多元，到手27万元，他同意把钱交给卢某某去做校园贷赚钱，同年6月5日至6月7日共计转款23.2万元给卢某某和其女友李某3。没过多久，金吉水公司可以通过中信银行办理贷款，贷了40万元，将易邦贷的30万元还了，金吉水公司拿走4万多元手续费，卢某某要了4.8万元说去做校园贷。8月底时，卢某某称校园贷开支太大，放出去的钱收不回，赚的钱和本金都花完了，让他去小贷公司再借钱把网贷窟窿填上，从2017年7月到2018年5月，卢某某共带他到20多家小贷公司，前后借了20多万元，这些钱都转到卢某某和李某3支付宝了。卢某某带他去贷款时，称借的钱由其偿还，且每笔支付他手续费。冯某1辨认出卢某某、张某3。⑹被告人卢某某供述、辨认笔录，他于2016年4月与冯某1认识，2017年4月开始找冯某1借钱常浩自己和女友李某3在贷款公司的欠款，他承诺借的钱由他来偿还，且每借一笔钱支付冯某1一定的报酬，冯某1碍于情面同意了。一个月内，冯某1从十几家平台借款几万元，均用于偿还他和李某3的欠款。后他得知冯某1在北城有一套房子，因无钱偿还之前的贷款，他就让冯某1用房子作抵押贷款，从易邦贷公司贷款30万元，扣除手续费后到手27万元左右，他让冯某1留了几千元做好处费，剩余的钱都转到他和李某3支付宝账上了，当时他向冯某1建议用这个钱还掉之前的本金和利息后，给他去做校园贷，赚钱一起分，亏本这30万元连本带利还是他来还，冯某1同意了，这笔钱4万元被他用来放在网上网贷，还有七八万元被他用来偿还个人欠款，其余被用掉了。将冯某1甩单给小额贷款公司，让其用房产证抵押没有获利，只是为了把之前的债务还清，他借冯某1钱时无偿还能力，借款后也无偿还能力，钱都被自己花费了。卢某某辨认出冯某1。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。2.2017年12月至2018年1月，为偿还借款，张某3将冯某1带至位于本市蜀山区长江路金域国际1813室的尚木优居信息咨询服务有限公司（以下简称“尚木优居公司”）办理“过户贷”。尚木优居公司实际负责人为被告人施某某，被告人张某某、刘某均为股东，张某某兼任公司财务，三人共同出资，约定按出资比例分成。公司办理贷款时，一般由业务员负责招揽客户并将客户资料交给施某某审核，审核通过后，与客户签订空白借款合同、房屋租赁合同等，由施某某或张某某将放款金额打入业务员账户，业务员将钱款转给客户后，要求客户将预先扣除的保证金、手续费、服务费等相关费用以提现的方式还给公司，以此制造虚假的银行流水。冯某1到公司后，由于其位于长丰县双墩镇蒙城北路东侧北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房产之前已在中信银行做过40万元的抵押贷款，施某某提议由他出资将冯某1房产解押，再将房产过户至刘某名下，等过两年冯某1将贷款及利息还清后再将房产归还，后与冯某1签订购房合同、房屋租赁合同、借款协议等。2018年1月17日，施某某转账48万元至冯某1的中信银行账户，并要求冯某1将其中的46.3万元转给张某3，张某3自留6.3万元作为偿还前期冯某1的欠款，剩余40万元由张某3于2018年1月25日转入冯某1中信银行账户用以冯某1房产解押。3.2018年1月22日，张某3带冯某1至尚木优居公司借款，施某某指示刘某办理。刘某通过向冯某1中信银行账户转账5万元，制造5万元的银行交易流水，随后要求冯某1通过支付宝转账至张某3账户2.001万元，再由张某3将此2.001万元返还给刘某，冯某1实际到手2.999万元。4.2018年2月5日，刘某与冯某1签订存量房买卖合同，合同约定冯某1以92万元的价格将房产卖给刘某，首付款为23万元（实际刘某未支付），同年2月9日房产过户至刘某名下（经评估，价值为82.0911万元）。2018年4月10日，长丰县存量房资金托管中心转款69万元至冯某1账户，当日冯某1按照施某某等人的要求将其中的7万元转给刘某，刘某将该钱转至张某某账户用以偿还2018年1月22日在尚木优居公司的5万元借款，同时冯某1转账53万元、取现5.5万元给施某某、支付房产中介陈某各项费用共计3.5万元，陈某按照施某某的指示，转账2.4万元至其指定账户，至此施某某共计收取60.9万元用以偿还2018年1月17日在尚木优居公司办理的“过户贷”。之后施某某声称冯某1仍欠尚木优居公司利息3.5万元，并逼迫冯某1打下3.5万元欠条。上述事实，有下列证据证实：⑴企业信息查询单，证实安徽省尚木优居信息咨询服务有限公司成立于2017年12月29日，李丽丽、张某某为公司股东，公司位于本市庐阳区北二环中铁国际城和畅园3栋2308室。⑵被害人冯某1银行账户交易明细、贷款结清证明，证实⑴2018年1月17日，冯某1尾号为8054的中信银行账户收到48万元，同年1月25日，其在中信银行办理的40万元贷款本息全部结清，其中归还本金40万元，利息1.635017万元（反映上述第2起事实）。⑵同年1月22日收到刘某转款2万元、3万元，跨行转出2.001万元（反映上述第3起事实）。⑶2018年4月10日，冯某1尾号为3499的徽商银行账户收到长丰县存量房资金托管中心转款69万元；当天转款4万元、3万元给刘某；转款50万元、3万元给施某某；转款3.5万元给陈某（反映上述第4起事实）。⑶接受证据材料的清单及接受的陈某银行账户明细，证实2018年2月5日，陈某尾号为2755的建设银行账户向合肥地税转款1.84万元；同年2月6日冯某1账户向陈某转款3.5万元，同日陈某向张某3尾号为1007的账户转款2.4万元（商户网点号及名称为：北城世纪城施总（反映上述第4起事实）。⑷存量房买卖合同（冯某1、刘某），证实合同约定：2018年2月5日，冯某1将其北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房屋以92万元的价格卖给刘某，刘某当日支付冯某123万元，同年4月30日支付冯某169万元。⑸房产登记信息查询结果，证实2015年9月2日，长丰县双墩镇城北路东侧北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室登记在被害人冯某1名下，2018年2月9日转移登记至被告人刘某名下。⑹调取证据通知书及调取的相关材料（包括完税审核通知单、资金托管协议、完税证明、存量房买卖合同、房产证复印件、不动产登记申请表等），证实冯某1将北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房屋卖给刘某，计税价格92万元，个税0.92万元、契税0.92万元均已完税，托管资金为69万元，刘某为冯某1还银行本金及利息22万元、定金1万元（该23万元实际未支付）。⑺资产价值评估报告，证实安徽安平达资产评估事务所以皖安平达评报字[2019]第2035号资产价值评估报告评估认为，合肥市北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室房产资产评估价值为82.0911万元。⑻证人陈某（房屋买卖中介）的证言、辨认笔录，证实2017年年底，施某某电话联系她，称弟弟刘某想买冯某1的二手房，让她带着办手续，中介费便宜点，交易的房产位于北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室，协商好的价格为92万元，其中23万元为首付，施某某说冯某1房子欠银行钱，是其出钱还的，故23万元不需要给。2018年2月5日，她垫资1.84万元交个税、契税，次日冯某1转款1.84万元给她的建设银行卡，69万房贷下来后打到了冯某1的账户，同年4月10日冯某1往她建行卡转了3.5万元中介费，其中的2.4万元是施某某让她代收的、冯某1欠施某某的钱，她当天就转给施某某指定的账户了。她不认识刘某和冯某1，施某某是之前向她咨询问题时认识的。陈某辨认出施某某、刘某、冯某1。⑼证人冯某3（冯某1父亲）的证言，证实2018年7月初，冯某1称被施某某贷款诈骗，房子过户给刘某了，他就带着冯某1到施某某公司，双方吵起来并报案了，施某某称冯某1贷款的数额，把房子过户给他都不够，还差3.5万元利息，冯某1打了欠条的，但当时没有拿欠条出来，他没有帮冯某1还这个钱。⑽被害人冯某1的陈述、辨认笔录，2018年1月借钱时，卢某某告诉张某3他有房子，张某3就带他到尚木优居做过户贷，尚木优居老板叫施某某，业务员叫刘某，张某3和他们在同一地点办公。办过户贷时，刘某称因他房子有贷款，他们公司先垫资还中信银行的40万元，让他把房子过户到刘某名下，这样刘某能到银行贷款69万元，等两年房子不收个税在过户回到他名下，公司仅收几万元手续费，他同意了。期间张某3让施某某他们多借8万元给他用于偿还张某3的债务，他也同意了。之后刘某带他到中信银行把之前贷款还掉了，当天转的是48万元，施某某和张某3不放心钱放在他账上，让他通过手机银行转给施某某46.3万元，其中6.3万元用于偿还之前在张某3处的借款，还有40万元张某3于2018年1月25日转回他的中信银行卡用来解除房产抵押，还剩1.7万元是他到手的钱，施某某让他签的合同也是48万元。后又带他去双凤管委会房产局注销他项权证，之后他就依照他们说的将房子过户到刘某名下了，签署了相关合同，但合同内容他不清楚，听中介公司说合同上载明房款是92万元，23万元首付款刘某也没有给他。2018年4月10日，69万元的贷款批下来了，他们一共三人带着他去了徽商银行，以种种名义将69万元转走了。施某某拿走58.5万元，转账53万元、现金5.5万元，包括张某3的7万元、中信银行垫资40万元、手续费11.5万元；转给刘某7万元用于还款；转给陈某3.5万元，包括中介费、房产局托管费。施某某称手续费不够还让他打了一张3.5万元的欠条。就这样他的房子被对方骗走了。另2018年1月22日，卢某某让他到施某某处再借点钱，他到施某某处提出借款3万元，刘某给他做了5万元的流水，他实际到手3万元左右，也签了几分空白合同，如果逾期对方会拿这个合同起诉他。冯某1辨认出施某某、刘某。⑾被告人施某某供述、辨认笔录，他从2017年10月开始从事套路贷，之前在别的公司任职，后自己开办尚木优居公司，刘某、张某某均是公司股东及业务员，各占股20%，张某某也是公司财务，公司账目及工作表审核由她负责。2018年1月，张某3带冯某1找他用房子贷款，他让刘某核实了冯某1的银行征信后，先出资48万元解除了冯某1房子在中信银行的抵押，后提议刘某和冯某1签订存量房买卖合同，首付23万元刘某不支付，从银行贷款69万元，等过两年冯某1还请贷款及利息后房子予以归还。他们与冯某1签订了购房合同、房屋租赁合同、借款协议等相关材料，办理过户时找了志海房产的陈某。2018年3月左右房子过户到刘某名下后，同年4月10日以刘某名义用房子抵押贷款69万元，贷款下来后刘某和冯某1一起取的钱，转给他53万元、5.5万元现金，主要偿还了他的资金本息、房产过户税费等。另还让冯某1签了3.5万元的欠条，后冯某1父亲找他协商房产事情时，他当着冯某1父亲的面撕掉了，双方约定不再追究。另2018年1月，冯某1找他借钱，他让冯某1签了客户信息表，指示刘某跟冯某1签了5万元的借款合同和房屋租赁合同，5万元本金的利息为每个月1万元，借款期限三个月，手续费1万元，扣除第一个月利息、手续费外，冯某1实际到手3万元，后期房款下来后他让冯某1拿出7万元用于偿还该5万元本金及利息，是通过张某某转给他的。施某某辨认出刘某。⑿被告人刘某供述，他2017年底到尚木优居公司工作，是公司股东（占股20%）、业务员，只做了冯某1一个业务。2018年1月，张某3带冯某1找施某某贷款，3月份根据施某某的安排将冯某1房子过户到他名下，合同上载明房子总价为92万元，23万首付他没有实际支付给冯某1，用房产抵押从工商银行办理了69万元的贷款，贷款下来后，施某某和冯某1具体谈的，具体过程他不清楚，但施某某让冯某1转了7万元到他账户，他按照施某某要求将这7万元再转给张某某。关于这7万元，是因为冯某12018年1月22日从公司借款5万元，签订了客户信息表、借款合同、房屋租赁合同等，5万元通过尾号为6356的建行卡转给冯某1后，又取现2万元还给了施某某，冯某1实际到手3万元，约定利息每个月一万元，借款期限3个月，手续费1万元。⒀被告人张某某供述，她与施某某系兄妹，2016年开始合伙开办尚木优居公司，她系公司的股东、业务员、财务，施某某也是股东、业务员，她、刘某、施某某占股比例为20%、20%、60%。2018年1月，同行张某3带着冯某1到公司来贷款，施某某负责谈的，她看到施某某让冯某1签了合同，合同怎么签的不记得了，具体转账是刘某和施某某负责的，后来冯某1还了7万元，包括她在内的股东都分到了赚的钱。2018年3、4月时，她听施某某讲冯某1有一套已经抵押给银行的房子，到公司来办理过户贷，施某某帮冯某1把银行的钱还请，解押房子，并让冯某1把房子过户到刘某名下，刘某再把房子抵押给银行借了几十万元，除了还上述7万元，剩下的几十万不清楚如何处理的。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。二、寻衅滋事1.2018年5月至7月，因被害人叶某无力偿还永志公司的高额利息及借款，方某某、薛某某指示罗某某、林某到叶某位于本市庐阳区北二环金都华庭3期27栋1403室的住处，采取堵锁眼、喷油漆的方式进行滋扰。2.2018年5月开始，被害人张某1至永志公司办理借款。后张某1还款出现逾期，林某到张某1位于本市高新区梦园小区郁秀居5幢702室通过堵锁眼的方式进行非法催收。上述事实，有下列证据证实：⑴接受证据材料的清单及接受的手机截图照片（叶某提供），证实经叶某指认，其家门口被方某某、薛某某用油漆喷写“叶某还钱”的字样；其家大门锁眼被方某某、薛某某堵住；更换锁芯后，大门锁眼再次被人堵住，并被喷漆。⑵证人夏某2、尹某的证言，夏某2的证言证实叶某家位于她家隔壁，2018年7、8月份下午或者晚上，她经常听到有人敲隔壁的门，而且很吵，每隔几天就敲一次，她还听丈夫说看到隔壁墙壁被喷过红漆，具体什么事情她不清楚；尹某的证言证实他是开锁公司的员工，2018年6、7月份接到尾号为2225的电话（张某1号码）到梦园小区开锁，他到后门已经打开了，他看了下门是被胶水堵住锁眼了，对方是一个男子。⑶被害人陆某（叶某妻子）的陈述，证实自2018年7月始，有三四个人两两不同组合，先后十余次到她家催叶某还钱，这些人很凶，说要把他们赶出家门，直到还钱为止，她和孩子都吓得不敢开门，这些人还用胶水堵过他们家锁眼、往猫眼及墙上喷过漆，叶某把这些字拍下来质问方总，方总也认了，这些事给她带来很大的心理阴影，晚上都睡不好觉，精神失常。⑷被害人叶某的陈述，证实2018年5月中旬他有事耽误还款了，方某某、薛某某到他家要钱，并额外让他给1000元的费用，他不同意，方某某和薛某某就掐他脖子、打他脸部，威胁他不按要求还钱，就搞他老婆孩子，因为方某某他们要的钱太多，他找“小敏”谈过，能不能让方某某少要点，但没什么效果，“小敏”称逾期的都是这么收的。没过两天，他和老婆孩子都在家时，听到有人敲门，透过猫眼看到了方某某和薛某某，他不敢开门，但方某某他们不断踢门，还拿油漆在门外墙上喷字，喷的是“叶某还钱”，薛某某用胶水把他家门堵上了，他只好把锁芯换了，墙上的壁纸撕了，这样一来，他老婆孩子吓得晚上都不敢睡觉。到7月中旬时，他因有事忘记还款，当时不在家，老婆打电话来说有五六次有人到家里踹门、叫他名字，接着第二天老婆又打电话来说有人把家里门锁眼又堵住了，门口墙上又喷上了“叶某还钱”的字样，他赶紧从外地赶回家。回到家中时，正好碰到两个年轻男子在他家门口，称是方某某安排来要钱的，他求了好久，那两人才骂骂咧咧离开，他敲门好久老婆才敢开门让他进去。⑸被害人张某1的陈述，证实他贷款后有过几次延期还款，中间有一次他从外地回家后，发现门锁被人用胶水堵住了，他就电话联系林某问是不是林某堵的，林某没有承认，但他觉得就是林某堵的，他只好联系开锁公司开锁了。还有一次他晚了2个小时，林某就带着另一个人上门了，他解释已还款了，但对方还是找他要了500元的逾期费、200元的上门费。还有一次也是逾期还款了，林某也找他要了逾期费，他微信转了500元。⑹被告人方某某供述（2018年8月9日），如果客户逾期不还款，电话不接、短信不回，他就会把客户信息交给罗某某、林某，让两人去客户家中要钱，不管用什么手段，只要收到钱，一般他们上门会采取堵锁眼、喷大字等手段，买油漆的费用会找他报销。印象中安排罗某某、林某到叶某家中要债时，因叶某不在家，罗某某、林某就用牙签将叶某家门的锁眼堵住了，另还在叶某家墙上喷上还钱的字样。叶某还差部分钱未还。⑺被告人薛某某供述，客户不按时还款，他们一般先电话或短信通知对方还款，如果不行就由罗某某、林某，有时包括他，通过甩单、让客户签租房合同、房屋买卖合同，或直接找客户及其家人要钱，罗某某、林某会通过堵锁眼、喷红漆的方式催收，堵锁眼是用502胶水和竹签，目的是为了让客户难看迫使对方还钱，每次上门的情况罗某某、林某都会拍照给他们看。罗某某、林某到叶某家中催收时，叶某不在家，罗某某、林某就用竹签把叶某家门锁堵上了，用油漆在墙上喷了还钱字样，后叶某因此被逼还钱，但还差一点没还完。他和方某某一起到叶某家去上门看过，但没有堵锁眼、喷油漆进行暴力催收。⑻被告人罗某某供述，方某某、薛某某安排他和林某上门催收，交代人不在家就用胶水堵锁眼、泼油漆，在门上写大字等方式催客户还钱，买胶水、油漆等物品的钱公司报销。叶某在他到公司之前就贷款了，有一次方某某安排他和林某上门催收，他和林某一起去了叶某的住处，叶某老婆将叶某叫回来，叶某称还过钱了，他们和方某某确认过后就回去了。张某1贷款的情况不了解，但有一次陪林某去找张某1催收，主要是林某谈的，张某1额外给了500元的逾期费、200元的上门费。⑼被告人林某供述，在方某某的授意下，他和罗某某一起对叶某、张某1进行过催收，叶某家他和罗某某陆续去过五六次，但他没有喷过漆，薛某某和方某某也带着油漆去过叶某家催收，但那一次他没去；去张某1家时，张某1不在家，他就买了502强力胶水堵住了张某1家的锁眼，当时还拍照给方某某看了，后他再次去张某1家时张某1还问他是不是他堵的锁眼，他骗其说不是的。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。三、非法侵入住宅2017年4月，被害人刘某2在薛某某处办理借款，薛某某与其签订金额为3万元的空白借款合同及房屋租赁合同等，实际通过现金给付刘某23万元。后薛某某不断催要利息，刘某2无力偿还，薛某某强行进入刘某2位于本市庐阳区北一环南国城市花园荣昌阁2栋405室的住处将房产霸占，并由其本人以及永志公司员工吴某等人居住，以此逼迫刘某2偿还借款。直至2018年2月，刘某2偿还借款后薛某某归还其住房钥匙。上述事实，有下列证据证实：⑴接处警情况登记表，证实2017年7月14日11时55分，刘某2报警称和人有经济纠纷，对方把其房屋门锁撬开后租给别人。民警到现场后，发现系报警人与吴某因经济债务纠纷问题发生纠纷，现场予以调解后告知双方协商处理或通过诉讼途径解决。⑵被害人刘某2的陈述、辨认笔录，因从薛某某公司借款，签订了一些空白合同，2017年7月14日，他回家用钥匙打不开门，发现他位于荣昌阁2栋405室的房子被薛某某及一个胖子、两名女青年住在里面，薛某某说因他欠钱不还，已经把房子换锁租给两个女青年住了，他打电话报警，民警称是经济纠纷，让他和薛某某协商解决、或者诉讼解决，不要有过激行为，他们就都离开了，一直到2018年2月13日，他还钱后胖子才把钥匙给了自己，这时房子已经被薛某某霸占七个月了，他自己一直在外租房子住。刘某2辨认出薛某某、吴某、罗某某（胖子）。⑶同案犯吴某的供述，证实2017年7月到公司后没地方住，薛某某安排她到庐阳区北一环南国城市芫荣昌阁2栋405居住，当时还有一个女业务员在里面住，后因刘某2报警了解到，房子是刘某2贷款还不上、薛某某强占下来的，她和薛某某签订了租房合同，每月租金500元，从工资中扣除。2017年7月14日，刘某2上门质疑她怎么在其家中居住并报警，她、另一名女业务员、薛某某到派出所处理了此事，薛某某在派出所拿出来刘某2和自己签的一份租房合同，派出所称是经济债务纠纷，通过诉讼途径解决，刘某2只好让他们继续居住。公司办贷款时会让客户签很多合同，比如借款合同、房屋租赁合同之类的，上门都是空白的，利用客户急需资金的心理诱骗他们签订这些空白合同，然后在上面填写自己需要的内容，以此虚增债务、强占房产。她是2017年暑假住进去的，住了半年左右，快过年时薛某某叫她们搬出去住。房子的锁是薛某某换掉的，她住进去时钥匙在另一名女业务身上，她从对方那拿的钥匙。⑷被告人薛某某供述，刘某2和他签订借款合同借款二三万元后，主动和他签订了房屋租赁合同，租期为十年，称房子随便他去住或者租给别人住，租金用来抵借的钱，他有没有支付租金不记得了，刘某2将房子钥匙给他了，他住过一段时间，还有姓张的朋友、吴某也住过，刘某2报警时吴某已不在里面住了，但还有东西在里面，他没有换过刘某2的门锁，中间有一次不知道锁眼被谁堵住了，他发现后告知了刘某2，刘某2让他自行换锁，还要把换锁的钱给他，他没要。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。2018年8月9日，公安机关将被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某、卢某某抓获归案，并从吴某处查扣了被害人夏某1、王某3、朱某、冯某2（冯某1弟弟）用于借款的相关材料；同年8月15日，将被告人汤某某抓获归案；同年8月17日，将被告人施新峰、刘某、张某某抓获归案。案发后，公安机关查封了被告人刘某名下长丰县双墩镇蒙城北路东侧北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房产。案在审理过程中，被告人汤某某的亲属自愿代为退赔了被害人冯某1经济损失3.9万元，取得了冯某1的谅解；被害人叶某出具书面谅解材料表示对被告人吴某的行为予以谅解。上述事实，有下列证据证实：1.归案经过，证实十被告人均系被公安机关抓获归案。2.扣押决定书、扣押清单及相关材料，证实2018年8月9日，公安机关从吴某处查扣了蓝色笔记本1本、文件袋7个，文件袋中为被害人夏某1、朱某、王某3等人为借款提供的材料。3.合肥市公安局蜀山分局协助查封通知书回执，证实2019年4月4日，长丰县不动产登记中心协助查封了刘某名下长丰县双墩镇蒙城北路东侧北城世纪城A1区和徽苑16幢1504室的房产。4.和解协议、谅解书、转账记录（汤某某、吴某辩护人提供），证实被告人汤某某的亲属代为赔偿了被害人冯某1相关经济损失，取得了谅解；被告人吴某取得了被害人叶某的谅解。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本案事实，还有下列证据证实：1.户籍信息，证实十被告人的基本身份情况，案发时均已达完全刑事责任年龄。2.查询证明、刑事判决书及相关情况说明，证实施某某因犯危险驾驶罪于2017年11月被本院判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金三千元；薛某某因非法携带管制器具被原巢湖市公安局居巢分局行政拘留五日；其余八名被告人无前科劣迹。3.现场方位图，证实主要案发地位于本市蜀山区。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。关于被告人罗某某的辩护人提供的病历材料等、吴某的辩护人提供的证明、联名信等，与本案事实没有关联性，本院不予采信；刘某的辩护人提供的刘某银行账户交易明细、个人购房借款合同、存量房资金托管协议、进账单等，拟证实涉案69万元系刘某以房产贷款所得、刘某前期如期进行还贷，与经审理查明的事实并不冲突，相关证据公诉机关亦作为证据提供，本院予以确认，至于涉案69万元是否应计入诈骗数额、犯罪形态等问题下文具体予以评析；施某某的辩护人申请、并由公安机关调取的施某某银行账户交易明细，能证实施某某转账1.84万元至冯某1账户的事实，但该款项能否从诈骗数额中扣除下文具体予以评析。对控辩双方意见的综合评析：1.方某某等五人是否属于“恶势力犯罪集团”。经查，在案列明的证据证实，方某某、薛某某作为永志公司的实际负责人，为了达到骗取被害人钱财的目的，让业务员吴某等人负责招揽需要资金周转的借款人（被害人）；在被害人无法还清所谓的“贷款”时，又让罗某某、林某通过上门威胁、堵锁眼、喷大字等方式进行滋扰；甚至在被害人未达到还款要求时，薛某某强行将他人房屋占据。综上，本院认为，方某某、薛某某、吴某、罗某某、林某经常纠集在一起，分工明确，以暴力、威胁等手段，多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为“恶势力”犯罪集团。其中方某某、薛某某作为公司的实际负责人，直接并安排他人实施有关违法犯罪活动，系首要分子，吴某、罗某某、林某长期参与骗取被害人钱款、上门滋扰的违法犯罪活动，系固定成员。辩护人相应的意见不能成立，不予采纳。2.相关被告人的行为是否构成寻衅滋事罪。经查，虽方某某、薛某某、罗某某、林某对是否采用堵锁眼、喷漆等方式进行催收相互有所推诿、隐瞒，但结合公诉机关提供的四被告人供述、两被害人陈述、叶某提供的同一位置不同形状的喷漆照片等证据材料，能确定以下基本事实：对两名被害人的催收经方某某、薛某某统一安排，由方某某、薛某某或者罗某某、林某直接实施；均发生在2018年5月至8月间，且累计次数超过三次，具体采取的方式有言语威胁、堵锁眼、喷漆等。综上，四被告人基于通过恐吓被害人、达到逼迫被害人还款的同一故意，上门进行滋扰催收，四被告人的行为已构成寻衅滋事共同犯罪，具体参与一次还是数次上门催收、是否具体实施堵锁眼、喷漆等行为，均不影响寻衅滋事共同犯罪的构成，但可在量刑时适当予以区分。辩护人相应的意见不能成立，不予采纳。3.相关被告人的行为是否构成诈骗罪以及是构成诈骗罪、寻衅滋事罪两罪还是仅构成敲诈勒索罪一罪。⑴经查，结合本案证据可知，本案中相关被告人实施诈骗行为的流程为：各被害人在不明真相的情况下，“自愿”签署数额虚高的借款合同、被收取所谓的“服务费”、“手续费”，在无法还清高额借款本金、利息时，被相关人员上门催收。综上，本院认为，客观上，相关被告人参与了接待被害人、签订合同、核查被害人住址、上门催收等行为中的一个环节或者多个环节，主观上均是为了非法占有被害人的钱财，故相关被告人的行为已构成诈骗罪。⑵相关催收人员上门进行催收时，同时实施了堵锁眼、喷大字等滋扰行为，该行为又破坏了社会公共秩序，故相关被告人的行为符合寻衅滋事罪的构成要件。综上，本院认为，相关被告人的行为构成诈骗罪、寻衅滋事罪两罪而非敲诈勒索罪一罪，两者不是手段与目的的牵连犯。辩护人相应的意见不能成立，不予采纳。4.本案诈骗数额的认定、既未遂的区分标准等问题。结合在案证据，对方某某等恶势力犯罪集团五被告人、汤某某的诈骗数额、犯罪形态作出如下认定：⑴被害人已归还金额＞实际借贷金额时，犯罪形态为既遂，多归还的部分即为既遂的诈骗数额；被害人已归还金额＜实际借贷金额时，犯罪形态为未遂。⑵未遂时诈骗数额的计算：①考虑现有证据无法将被害人还款金额进行本金、利息剥离时，本着有利于被告人的原则，视为偿还本金；②考虑现有证据无法查清被害人部分还款后被告人继续主张的数额，诈骗（未遂）数额以虚高数额（即合同约定数额-实际借贷金额）计算。⑶对于既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。⑷对公诉机关指控证据不足部分，本院已不予认定，具体详见对每起诈骗事实的说明；另指控第8起诈骗张某2钱款的事实，现有证据仅能反映张某2向方某某转款1.002万元的事实，是否签订合同、合同数额多少、到手数额多少等均仅有被害人陈述，本院对本起事实整体不予认定。对卢某某的诈骗数额，公诉机关系根据有利于被告人的原则，主要依据冯某1银行账户交易明细、支付宝及微信转账截图，结合考虑被告人供述、证人证言、被害人陈述等得出，共计56.4045万元（既遂），本院予以确认。对施某某、刘某、张某某的诈骗数额，⑴根据在案证据，尚木优居除非法放贷外，并无其余任何业务，故本案不是单位犯罪，而三被告人均系尚木优居公司的股东，均参与分配“获利”，且均参与骗取冯某1钱款的一个环节或者多个环节，故均应对骗取冯某1钱款的事实承担责任。⑵冯某1被诈骗的数额计算依据如下：①冯某1从施某某等人处获得的钱款为48万元+2.999万元=50.999万元。②施某某等人实际从冯某1处获得的财物价值为82.0911万元（即涉案房屋评估价值）；此外，施某某等人以归还房屋为名要求冯某1两年内支付69万元贷款本金及利息（但现有证据无法查实两年内应支付的利息数额）；另还要求冯某1出具了一张3.5万元的欠条。③冯某1、刘某为完成房产过户支付中介1.1万元、施某某辩护人申请调取的其银行账户交易明细显示，为完成房产过户，施某某帮冯某1垫付了1.84万元的税款，本院认为，被告人施某某、刘某、张某某为达到骗取被害人冯某1房屋的目的而支付的中介费、税款等相关费用，均系犯罪成本，不能从各自的诈骗犯罪数额中予以扣除。综上，本院认为，被告人施某某、刘某、张某某诈骗既遂的数额为82.0911-50.999=31.0921万元；三被告人诈骗未遂的数额为69+3.5=72.5万元。5.薛某某、方某某的行为是否构成非法侵入住宅罪。在案列明的证据证实，薛某某在未取得刘某2同意、甚至刘某2通过报警等方式明确表示反对的情况下，薛某某仍更换门锁，自己或者安排他人在刘某2的房屋内居住，其行为已构成非法侵入住宅罪；被告人薛某某、吴某在侦查阶段的供述能证实，吴某自2017年7月加入二分公司，在此之前薛某某即已是公司负责人，薛某某自2017年起即和方某某分配“获利”，即薛某某、方某某自2017年7月份以前即共同对外放贷，故方某某作为恶势力犯罪集团的首要分子应对此承担责任。薛某某辩称的系刘某2自愿交付钥匙让其居住、门锁系因被别人堵住而更换等，与接处警情况登记表、刘某2的陈述、吴某的证言等证据不符，不能成立。6.各被告人的认罪悔罪问题。被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某、张某某、卢某某归案后至庭审中，不能如实供述主要案件事实，具体方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某否认多个罪名涉及的案件事实或者多起诈骗事实；张某某、卢某某否认主观上的诈骗故意，依法不属坦白；被告人施某某、刘某、汤某某虽有所辩解，但能如实供述主要案件事实，依法属坦白。本院认为：被告人方某某、薛某某、吴某、林某、罗某某为非法牟利，而组成恶势力犯罪集团，多次实施犯罪活动，其中方某某、薛某某起组织、领导作用，系首要分子，应按照集团所犯全部罪行处罚。该犯罪集团以非法占有为目的，为获取非法经济利益，通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水等套路贷方式，骗取他人财物，其中方某某、薛某某诈骗既遂17.695元（另未遂9.1015万元）、吴某诈骗既遂17.11万元（另未遂4.66万元）、林某诈骗既遂5.695万元（另未遂1.01万元）、罗某某诈骗既遂5.51万元（另未遂5.0515万元），均属数额巨大，五被告人的行为均已构成诈骗罪；被告人方某某、薛某某指使被告人林某、罗某某多次采用滋扰等手段扰乱他人生活，破坏社会秩序，四被告人的行为均已构成寻衅滋事罪；被告人薛某某强行进入他人家中，霸占房屋，其行为已构成非法侵入住宅罪。依法应予惩处，公诉机关指控的罪名能够成立。在各自参与的共同犯罪中，五被告人分工合作、相互配合，所起作用地位相当，不宜区分主从，应按各自罪行适当量刑。被告人吴某取得了被害人叶某的谅解，可酌情从轻处罚。被告人方某某、薛某某、林某、罗某某在判决宣告前一人犯数罪，依法应予并罚。被告人施某某、刘某、张某某及被告人汤某某以非法占有为目的，以套路贷方式骗取他人财物，其中被告人施某某、刘某、张某某诈骗既遂31.0921万元、未遂72.5万元，数额特别巨大；被告人汤某某诈骗既遂1.5万元，数额较大。四被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人施某某、刘某、张某某分工合作、相互配合，所起作用地位相当，不宜区分主从，应按各自罪行适当量刑，但张某某所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人施某某、刘某、汤某某归案后直至庭审中能够如实供述主要罪行，属坦白，依法可予从轻处罚。被告人汤某某的亲属代为退赔了被害人冯某1经济损失，取得了谅解，可酌情从轻处罚。被告人施某某在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，两罪并罚。被告人卢某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物共计56.4045万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控能够成立。据此，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二百四十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第二、三款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十七条第一款、第六十九条第一、三款、第六十一条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人方某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月。决定执行有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2027年5月9日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人薛某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月。决定执行有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2027年5月9日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2024年2月9日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人林某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年。决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2023年11月9日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）五、被告人罗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2023年5月9日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）六、撤销本院（2017）皖0104刑初675号刑事判决书中对被告人施某某犯危险驾驶罪判拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金人民币三千元的缓刑部分；被告人施某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月18日起至2030年8月17日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）七、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月18日起至2030年2月17日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）八、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其被先期羁押的28天，即自2019年5月6日起至2030年4月7日止；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）九、被告人卢某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其被先期羁押的1个月5天，即自2019年5月6日起至2030年3月31日；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）十、被告人汤某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其被先期羁押的30天，即自2019年5月6日起至2020年4月5日止；罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）十一、扣押的未随案移送的涉案财物由扣押机关依法处理；责令各被告人退赔相应被害人经济损失（详见附表），其中查封的被告人刘某名下房产一套依法处理后退赔被害人冯某1,不足部分责令各被告人继续退赔并按同等原则发还被害人；没收被告人方某某、薛某某供非法放贷使用的资金人民币三十三万零八十五元、被告人施某某、刘某、张某某供非法放贷使用的资金人民币五十万零九百九十九元、被告人汤某某供非法放贷使用的资金人民币七万元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱传年审 判 员  孙 钰人民陪审员  张 浩二〇一九年九月二十七日书 记 员  张 玮附本案适用的相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。第二百四十五条第一款非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第二款三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。第三款对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、司法解释1.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”：(一)多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的；(二)持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的；(三)追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的；(四)引起他人精神失常、自杀等严重后果的；(五)严重影响他人的工作、生活、生产、经营的；(六)其他情节恶劣的情形。