广东省广州市越秀区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0104民初4919号原告：陈小明，男，1952年6月16日出生，汉族，住广州市越秀区。委托诉讼代理人：任杰，国浩律师（深圳）事务所律师。委托诉讼代理人：姚润楷，国浩律师（深圳）事务所律师。被告：上海清科凯盛投资管理有限公司，住所地上海市杨浦区昆明路518号1406室。法定代表人：王强。被告：广州君麟实业发展有限公司，住所地广州市越秀区大沙头绿荫路2号盛贤大沙头旧货市场4楼E35号铺。法定代表人：黄惠征。委托诉讼代理人：汤玮，该公司员工，联系地址。被告：中国建设银行股份有限公司广州越秀支行，住所地广州市越秀区东华南路166、168号首层、夹层、二至四层。负责人：石猛，该行行长。上述三被告共同委托诉讼代理人：王丹，广东华之杰律师事务所律师。上述三被告共同委托诉讼代理人：罗藤，广东华之杰律师事务所律师。第三人：广州昌麟投资合伙企业（有限合伙），住所地广州市天河区天河北路233号2201-B房。执行事务合伙人：上海清科凯盛投资管理有限公司。第三人：广州翔泓投资合伙企业（有限合伙），住所地广州市天河区天河北路233号2201-F房。执行事务合伙人：上海清科凯盛投资管理有限公司。原告陈小明与被告上海清科凯盛投资管理有限公司（以下简称清科公司）、广州君麟实业发展有限公司（以下简称君麟公司）、中国建设银行股份有限公司广州越秀支行（以下简称建行越秀支行）、第三人广州昌麟投资合伙企业（有限合伙）（以下简称昌麟合伙企业）、第三人广州翔泓投资合伙企业（有限合伙）（以下简称翔泓合伙企业）财产损害赔偿纠纷一案，本院于2019年1月21日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人任杰，被告君麟公司的委托诉讼代理人汤炜到庭参加诉讼，被告建行越秀支行的委托诉讼代理人王丹、罗藤。被告清科公司、第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业经本院合法传唤，公告期满无正当理由拒不到庭，依法作缺席审理。本案现已审理终结。原告起诉请求判令：1、被告清科公司、君麟公司赔付原告投资本金损失922500元；2、被告清科公司、君麟公司向原告赔付投资本金损失（暂计至2019年1月21日为312432.58元，应计至实际清偿之日止）；3、被告建行越秀支行就上述款项承担连带清偿责任。事实和理由：原告系中国建设银行股份有限公司中山二路支行（该行已于2018年6月注销，以下简称建行中山二路支行）多年的老储蓄用户。2014年11月25日，该行的客户经理毕某向原告推荐由被告清科公司发行的广州专业市场投资基金，称该款基金产品是建行退出的理财产品，许多建行员工及领导均已购买，建议对客户进行销售，理财期限一年半，该产品在建行存在资产抵押，保本收益无风险；同日，基于对建行中山二路支行的信任，原告按毕某的要求前往中山二路支行经营场所，在毕某的帮助下向理财产品收款账户即第三人翔泓合伙企业账户汇入本金73万元，2014年12月2日，翔泓合伙企业向原告出具出资证明函，证明于2014年11月25日收到原告出资73万元，承诺预期年化收益率为10.5%；2014年12月22日，原告再次在毕某的推荐下向第三人昌麟合伙企业账户汇入本金50万元，昌麟合伙企业向原告出具出资证明函，证明于2014年12月22日收到原告出资50万元，承诺预期年化收益率为10.5%。2016年6月，合同约定的兑付期限届满后，原告未能收到理财产品本金及收益，经与毕某沟通，原告才知道理财产品并非建行自有产品，与毕某介绍不符，系被告清科公司推出的私募基金产品；2017年1月26日，建行越秀支行向原告偿还投资本金307500元，截至起诉之日，三被告均未向原告偿还任何本息。原告认为，被告清科公司与被告君麟公司串通，为自身利益，不具备私募基金管理人资质二违规发售私募产品，该产品未在中基协平台进行登记，属于违法、违规产品，在基金募集完成后，未能依照约定偿还投资人本机及利息，造成原告巨额经济损失，应当向原告赔付本金及利息；原告作为退休人员，完全不了解私募基金产品，缺乏私募投资专业知识，使用的资金均系个人仅有的家庭储蓄，不符合私募产品的合格投资者。原告在购买理财产品时，完全系属于对建行中山二路支行信任，误以为系建行中山二路支行自行退出的理财产品而购买，建行中山二路支行作为专业机构，既未尽适当推介义务，向原告推介不符合原告风险偏好、风险认知能力和承受能力的产品，又涉嫌虚假推介，未向原告如实披露产品来源、私募基金产品的高峰限行，资金实际适用用途，还涉及违规代销，其代理销售的理财产品，未经建行总行报批程序，其代收的产品份额最低为50万元一份，法律规定投资单只私募基金金额不低于100万元，诱导原告等不合格投资者投资；其代收理财产品的用途，最终用于偿还项目方建行的贷款，建行中山二路支行的行为，最终导致该理财产品到期后无法兑付，原告本金遭受巨大损失。被告建行越秀支行作为建行中山二路支行上级管理单位，未对理财产品合法合规性予以核查，未经报批手续，要求建行中山二路支行即员工对外销售理财产品，应与被告清科公司、君麟公司承担连带赔偿责任。为维护原告合法权益，原告提起本案诉讼。被告建行越秀支行辩称：不同意原告提出的诉请及事实理由，理由如下：一、原告因两次投资清科凯盛基金，与被告清科公司、第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业构成合伙协议法律关系，若原告因第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业未兑现收益产生财产损害，应向被告清科公司、第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业主张侵权责任。建行不是合伙协议的当事人，也没有在任何涉案文件上签章，原告主张被告建行侵权责任没有事实依据，应予驳回；二、根据涉案基金签约文件显示，涉案基金募集说明书所载风险提示、签约文件中的风险申明书以及有限合伙协议第九条分配与亏损分担等内容均表明已向原告明示投资风险，且原告签字确认同意在合伙企业终止后投资所得扣除费用后方进行分配，且同意合伙企业不支付利息，同时自愿承担亏损。据此，原告在投资入伙时已经知悉入伙风险，且该产品没有承诺保本和最低收益，原告是具有相应投资经验的完全民事行为能力人，对投资入伙具有较高的辨别能力，其明知投资风险的情况下自愿投资入伙，理应自行承担投资风险，其主张侵权责任没有依据；三、建行在客观上没有对原告实施侵权行为，主观上也没有与其他被告存在共同加害之故意。原告有权要求第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业及盈运合伙企业向君麟实业追偿贷款并处置委托贷款合同项下的抵押物实现自身利益，在没有处置抵押物回收分配前原告所主张的损害后果没有发生或者不确定，原告的损失是被告清科公司及其发起设立的第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业及盈运合伙企业没有向被告君麟公司收回贷款导致，与建行不存在因果关联性。根据广东银监的调查，毕某等个人客户经理涉嫌违规推荐涉案产品，该行为属于个人行为，与单位无关。客户经理涉嫌推荐行为未经单位授权，被告建行越秀支行没代销涉案基金，也没有在任何签约文件中签章；涉嫌客户经理是一位具有多年工作经验和金融知识的员工，明显知道涉案产品不是建行的代销产品，不属于销售范围，与客户经理完成职务或者销售任务没有关联性。根据侵权责任法第八条规定的共同加害行为以共同故意为构成要件，而本案中建行自始至终没有加害原告之故意，更没有侵害原告财产权益的目的，即对被告清科公司的侵权行为，建行没有共同故意之意思联络；在被告清科公司、盈运合伙企业未穷尽司法程序向被告君麟公司追收债权并向第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业返还资金并向原告分配前，原告是否孙在损失及损失金额均不确定；四、原告是具有投资经验的完全民事行为能力人，对投资产品具有较高的辨别能力且具有较高的风险承受能力，其进行投资未尽到充分审慎义务，同时怠于行使向被告清科公司、盈运合伙企业的权利，故即使原告存在确定财产损失，因原告自身有过错，根据侵权责任法第二十六条的规定，因原告对损害的发生存在主要过错应当减轻侵权人的责任；五、原告所进行投资存在投资风险，且没有承诺保本保息，故其主张的全部利息均无事实和法律依据，原告的主张于法无据，应予以驳回。被告君麟公司辩称：一、君麟公司承担侵权责任的构成要件不成立，原告要求被告君麟公司承担侵权责任没有事实和法律依据；二、被告君麟公司不应当基于《委托还款协议》和《承诺函》承担责任；三、本案归根到底是被告清科公司违约使用募集资金，挪用委贷资金所引发的；四、假如法院支持了原告涉诉讼请求，可能造成一债二偿的问题，即君麟公司既依据《委托打款借款合同》承担违约责任，又向投资者承担侵权责任。君麟公司应以偿还农商行债务或由农商行拍卖、变卖抵押物偿债的方式彻底解决纠纷。被告清科公司、第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业均未答辩，亦未提交证据。经审理查明：2014年11月25日，原告向第三人翔泓合伙企业在被告建行五羊新城支行开立的账户（账号44×××63）汇款73万元。第三人翔泓合伙企业向原告出具出资证明函，确认收到上述款项，该函亦载明预期年化收益10.5%等；2014年12月22日，原告向第三人昌麟合伙企业在被告建行五羊新城支行开立的账户（账号44×××14）汇款50万元。第三人昌麟合伙企业向原告出具出资证明函，确认收到上述款项，该函亦载明预期年化收益10.5%，基金期限为自该成立之日即2014年12月23日起十八个月等。2015年1月30日，中国证券投资基金业协会发布《5家私募投资基金管理人注销登记的公告》，载明：目前，上海清科凯盛投资管理有限公司（登记编号：P1000537）等5家机构向该会申请注销私募投资基金管理人登记。根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的有关规定，考虑到以上5家机构在登记后未开展私募投资基金管理业务，承诺注销登记后不再开展新的私募投资基金业务，维护好投资者合法权益，该会决定注销以上5家机构的私募投资基金管理人登记。该会重申，从事私募投资基金管理业务的机构应当按照中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》和该会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的有关规定，到该会办理登记，真实、准确、完整的填报登记信息；注销登记的机构应当妥善处置好现有业务，维护好投资者合法权益，不得再从事私募投资基金管理业务等。2015年6月1日，被告君麟公司向被告清科公司发出《关于终止合作的函》，载明：君麟公司因清科公司严重违反《合作框架协议》，挪用监管账户资金一事致送该函。双方于2014年8月18日签订《合作框架协议》，约定君麟公司向清科公司及清科公司关联企业融入资金并以此清偿君麟公司对外债务。此后，君麟公司与清科公司关联企业签订了《抵押合同》、《委托贷款借款合同》及其他相关协议。目前，上述资金的监管账户由清科公司掌控，而清科公司已为该项目募集资金约1.9亿元。但是，清科公司至今仅将其中7000万元用于偿还君麟公司欠建行的债务本金，而剩余资金1.2亿元则被挪作他用，清科公司挪用资金的违约行为严重损害了君麟公司的经济利益。为此，君麟公司要求立即终止合作并解除《合作框架协议》及其他所有相关合同或协议。2016年1月29日，被告清科公司、被告君麟公司共同向投资人发布《广州专业市场投资基金公告》，载明：被告君麟公司（项目方）本应于2016年1月31日前兑付所有投资人的投资收益，被告君麟公司在上述期间，已采取积极措施，包括调整项目招商策略，多渠道筹资等，尽可能筹措资金兑付投资人前期的投资收益。碍于目前整体经济环境恶劣，项目销售及招商进展缓慢，与预期差距较大，外部资金筹措受阻，致暂未能于2016年1月31日前兑付投资人前期收益。经被告清科公司与被告君麟公司多次沟通协商，被告君麟公司将成立专向服务组，接待投资人来访及解答投资人疑问；被告君麟公司承诺会想方设法多个渠道筹措资金，于基金到期日或到期日前，向所有投资人兑付全部本金及投资收益；截至目前，该基金对应之抵押物情况正常，无任何变更等。2016年7月16日，被告清科公司发布《公告》，载明：由被告清科公司作为普通合伙人发起并与各投资人（有限合伙人）共同设立的广州盈运投资合伙企业（有限合伙）等四家有限合伙企业，共同募集资金1.955亿，专项投资君麟公司下属的广州盛照综合市场的升级改造；该笔募集资金已于2014年12月底前由广州盈运投资合伙企业（有限合伙）委托广州农村商业银行股份有限公司达道路支行发放予项目方君麟公司用于归还建行贷款7000万元及支付融资利息4000万元，余下8550万元由该贷款担保方超跃公司用于广州盛照综合市场的升级改造，该项目已在2015年9月正式完成改造并推向市场招租；受市场经济大环境影响，加上电商对实体市场的冲击，招租及出售情况都不理想，项目方希望在通过引入商家搞旺市场后能更好的收取租金以及销售，今后会更积极地进行促销，尽快销售回笼资金，预计到今年底能兑付投资人全部本息等。2017年1月3日，被告君麟公司发出《公司公告》，载明：现君麟公司于2017年1月28日前向各位投资人支付投资额本金25%的款项，需请准备相关相应的资料（原件）办理支付手续。余下的投资款项在2017年7月31日前支付完毕。2017年1月26日，原告收到投资款本金307500元。之后，原告至今再没有收到任何投资款本金及收益。另查明：被告建行越秀支行在庭审中表示，毕某作为被告建行客户经理确实曾介绍涉案产品给原告。再查明：涉案清科凯盛基金募集的投资人中的17人于2017年向本院起诉[案号：（2017）粤0104民初21169号案等17案]，现包括本案原告在内的其他投资人陆续向本院起诉。被告清科公司于2014年4月23日取得中国证券投资基金业协会（以下简称证券基金业协会）授予的私募投资基金管理人资质。2014年8月，被告清科公司发布《上海清科凯盛投资管理有限公司广州专业市场投资基金募集说明书》，载明：该协议各方依据《合伙企业法》共同设立广州盈运投资合伙企业、广州翔泓投资合伙企业等系列有限合伙企业；项目公司君麟公司；普通合伙人、管理人为清科公司；该基金由被告清科公司发起成立，所募集资金将用于广州盛贤四大专业市场偿还银行贷款及升级改造，面向社会特定合格投资者招募有限合伙人；基金类型固定收益类；基金期限18个月；投资方式广州农商银行委托贷款；预期收益：50万元≤认购金额＜300万元，预期年化收益率10.5%，300万元≤认购金额＜500万元，预期年化收益率11.5%，认购金额≥500万元，预期年化收益率12.5%；满12个月支付一次利息，到期一次性归还本金及剩余利息，资金监管中国建设银行广州东山支行；基金交易结构显示：首先由普通合伙人被告清科公司和作为有限合伙人的各投资人将资金投入到清科凯盛·广州专业市场投资基金，再由清科凯盛·广州专业市场投资基金将款项投资到盛贤四大专业市场，再由盛贤四大专业市场偿还贷款到建行东山支行，再由建行东山支行进行资金监管，并转移抵押物到清科凯盛·广州专业市场投资基金，而盛贤四大市场的收益归入清科凯盛·广州专业市场投资基金；位于广州海印商圈大沙头的盛贤四大专业市场累计26845.16m2的物业抵押，经深圳市世联土地房地产评估有限公司评估总价值26.44亿元；中国建设银行对基金投资进行全程资金监管，基金管理人管控融资方预留印鉴，严格监管项目方资金使用专户，基金管理人监管项目回款账户，保障资金安全及按时归集等。该涉案基金项下共设立四个合伙企业，包括广州昌麟投资合伙企业（有限合伙）（以下简称昌麟合伙企业）、广州翔泓投资合伙企业（有限合伙）（以下简称翔泓合伙企业）、第三人及广州盈运投资合伙企业（有限合伙）（以下简称盈运合伙企业）。据统计，昌麟合伙企业共募集投资款2225万元，翔泓合伙企业共募集投资款8930万元，万利天中合伙企业共募集投资款2860万元，上述三家合伙企业所募集投资款均相继转账至盈运合伙企业在建行东山支行开立账户（账号44×××49），盈运合伙企业将四家涉案合伙企业所汇集款项归总，从2014年9月23日至2015年3月11日期间，共从前述账户向其在广州农村商业银行股份有限公司达道路支行（以下简称农商行达道路支行）开立账户（账号08×××52）转账19600.7万元。2014年9月25日，盈运合伙企业（甲方，委托人）、广州农村商业银行股份有限公司达道路支行（以下简称农商行达道路支行，乙方，受托人）、君麟公司（丙方、借款人）共同签订合同编号5549033201400008的《广州农村商业银行委托贷款借款合同》，约定：经协商，就甲方委托乙方发放委托贷款给丙方一事达成一致，订立该委托贷款借款合同；贷款金额12亿元，贷款期限18个月，贷款用途广州盛贤四大专业市场偿还银行贷款及升级改造；在委托贷款总额度内，每笔贷款实际贷款期限、实际还款日、贷款金额以借款凭证记载为准，借款凭证为该合同的组成部分，与该合同具有同等法律效力等。上述合同签订后，盈运合伙企业从其名下账户（账号08×××52）共计向农商行达道路支行账户（账号08×××11）转账11笔合计金额19550万元；农商行达道路支行每次收款后，均按照盈运合伙企业的指示，向被告君麟公司发放委托贷款，并出具相应借款凭证。农商行达道路支行向被告君麟公司发放委托贷款共计11次，转账金额合计19550万元，具体资金流向如下：1、2014年9月23日，盈运合伙企业将1.1亿元转至农商行达道路支行账户，2014年9月25日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将1.1亿元发放给被告君麟公司，借款凭证载明：借款种类委托贷款，借款用途偿还银行贷款及升级改造，年利率12.5%，借款日2014年9月25日，到期日2016年3月25日，根据合同编号5549033201400008的委托贷款借款合同办理此笔贷款，到期请凭此据收回贷款。当日，君麟公司将上述1.1亿元中的7000万元转账给其在建行东山支行开立的账户（账号44×××29），4000万元转账给被告清科公司；2、2014年10月16日，盈运合伙企业将3000万元转账至农商行达道路支行，当日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将3000万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；3、2014年10月21日，盈运合伙企业将514.5万元转账至农商行达道路支行，次日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将500万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；4、2014年10月30日，盈运合伙企业将1002万元转账至农商行达道路支行，2014年11月3日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将1000万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；5、2014年11月7日，盈运合伙企业将701.4万元转账至农商行达道路支行，2014年11月10，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将700万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；6、2014年11月25日和11月26日，盈运合伙企业分别将514.5万元、200.4万元转账至农商行达道路支行，2014年11月27日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将750万元发放给被告君麟公司，次日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；7、2014年12月15日，盈运合伙企业将400.8万元转账至农商行达道路支行，次日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将400万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将3999000元转账给超跃公司，转款用途备注工程款；8、2014年12月18日，盈运合伙企业将450.9万元转账至农商行达道路支行，次日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将450万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；9、2014年12月19日，盈运合伙企业将1060万元转账至农商行达道路支行，2014年12月22日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将1050万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；10、2014年12月29日、2015年1月14日，盈运合伙企业分别将265万元、200万元转账至农商行达道路支行；2015年1月15日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将450万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款；11、2015年3月10日，盈运合伙企业将240万元转账至农商行达道路支行，次日，农商行达道路支行受盈运合伙企业委托将250万元发放给被告君麟公司，当日，被告君麟公司将该款项转账给超跃公司，转款用途备注工程款。在（2017）粤0104民初21169号案等17案的审理过程中，对于被告君麟公司收到的委托贷款1.955亿元，该笔款项有多少是用于市场升级改造问题，被告君麟公司回复：收到贷款1.955亿元后，有7000万元偿还贷款，其中4000万元转给被告清科公司，据了解被告清科公司将其中约2000万元用于偿还投资人的利息，余下的被被告清科公司挪用，有8000多万元转账给超跃公司，但实际上用于市场升级改造的不到2000万元，其余的被清科公司挪用，被告君麟公司的公章曾经由被告清科公司持有，被告清科公司代管期间，被告清科公司用被告君麟公司公章私自挪用款项。本院认为：本案为财产损害赔偿纠纷。关于三被告是否应承担侵权责任，以下围绕本案争议焦点进行分析：一、关于原告的损失问题。1、原告的损失是否实际发生。原告于2017年1月26日收回本金307500元，余下本金922500元及其余收益回报至今仍未收到，可以认定原告的损失已经客观存在，损失已经实际发生。原告投资参与有限合伙，目的是向合伙体提供短期融资并收取投资回报，其投资性质有别于民法规定的合伙经营，被告建行越秀支行认为原告诉求所涉法律关系属合伙协议纠纷，理由不成立，本院不予采纳。2、原告损失数额的确定。原告未能如期收回的投资款本金922500元为实际损失。依照《出资证明函》的约定，投资期限18个月内的收益回报应以投资款本金为基数按年化收益率10.5%计算，该未能收回的收益回报应为实际损失，投资期限届满后，实际损失应按未能如期收回的投资款本金为基数，按同期银行贷款利率计算利息损失，原告主张按照上述标准计算收益损失合法合理，本院应予准许。二、第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业的行为构成侵权，由于原告没有诉请要求其承担赔偿责任，故本院不予调处。在本案中，第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业在收到原告的款项1230000元后，未能按期兑付全部到期投资，原告投资的本金922500元至今无法收回，第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业侵犯了原告的合法财产权利，由于原告没有诉请要求第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业承担赔偿责任，故本院不予调处。三、被告清科公司的行为构成侵权，被告清科公司应对原告的损失承担赔偿责任。承担侵权责任的构成要件，应当满足以下要件：（1）行为人存在侵权行为，（2）原告有损害事实存在，（3）侵权行为与事实存在因果关系，（4）行为人主观上有过错。《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条规定：“私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：……（四）侵占、挪用基金财产。”《中华人民共和国证券投资基金法》第八十九条规定：“担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。”第九十条规定：“未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。”依照上述规定，被告清科公司作为清科凯盛基金的募集方，为该基金的管理人，其在募集基金时虽有私募资格，但涉案基金因未登记，且自2015年1月30日被告清科公司被注销管理人资格后，该涉案基金从未也不可能完成登记，另被告清科公司挪用资金财产，侵犯投资人权益，导致投资者的损失，因此，被告清科公司满足了承担侵权责任的构成要件，其作为第三人的普通合伙人，给其他合伙人造成了损失，应当赔偿其他合伙人包括本案原告在内的损失。故被告清科公司应向原告赔偿922500元及相关损失（含收益回报损失及利息损失），赔偿数额应按上述确定的标准计算。四、被告君麟公司的行为构成侵权，被告君麟公司应对原告的损失与被告清科公司共同承担赔偿责任。被告清科公司与被告君麟公司签订《合作框架协议》，约定被告君麟公司向被告清科公司及被告清科公司关联企业融入资金并以此清偿被告君麟公司对外债务。被告君麟公司表示其公司旧公章原本交由被告清科公司持有，可见被告君麟公司与被告清科公司共同参与发起了清科凯盛基金。另外，被告君麟公司作为涉案基金的项目公司，被告清科公司、君麟公司2016年1月29日共同向投资人发布《广州专业市场投资基金公告》，承诺兑付所有投资人的投资收益。因此，被告君麟公司的行为构成侵权，其与被告清科公司构成共同侵权，应对原告的损失与被告清科公司共同承担赔偿责任。五、被告建行越秀支行应对原告的损失承担补充赔偿责任。被告建行越秀支行存在对员工行为和营业场所管理不到位的问题。原告购买案涉基金时签订的相关合同，以及原告向第三人翔泓合伙企业、昌麟合伙企业账户转账等情况综合分析，清科凯盛基金不属于建行总行批准代销的第三方理财产品，被告建行越秀支行存在对员工行为和营业场所管理不到位，以及对被告清科公司筹措资金过程中缺乏跟踪监督，未能及时发现被基金机构宣传资料冠以“该资金监管账户的监管机构”，在发现他人利用建行名义对外宣传营销时未果断制止或采取法律措施维权的问题，上述问题的出现，与原告的损失之间存在关联，但非主要的、直接的原因。《中华人民共和国共和国侵权责任法》第三十七条规定：“宾馆、商场、银行、车站、娱乐场所等公共场所的管理人或者群众性活动的组织者，未尽到安全保障义务，造成他人损害的，应当承担侵权责任。因第三人的行为造成他人损害的，由第三人承担侵权责任；管理人或者组织者未尽到安全保障义务的，承担相应的补充责任”。因原告的财产损失直接是被告清科公司、君麟公司共同侵权的行为所造成的，被告清科公司、君麟公司是最终的责任承担主体，原告通过被告中山二路支行客户经理购买涉案基金的事实，结合庭审中原告及被告建行越秀支行的陈述，本院对该事实予以采信。被告建行越秀支行对原告应承担的责任类似于《中华人民共和国共和国侵权责任法》第三十七条规定的违反安全保障义务所应承担的责任，故参照适用该条法律规定，现被告中山二路支行已取缔，其权利义务应由上级支行继受。被告建行越秀支行应对原告的损失承担相应的补充赔偿责任。结合被告建行越秀支行对于原告损失发生的过错程度，本院酌定被告建行越秀支行应对原告的损失承担40%的补充赔偿责任，即在被告清科公司、君麟公司无力赔偿或赔偿不足的情况下，由被告建行越秀支行对原告的损失承担补充赔偿责任。被告建行越秀支行在对原告的损失承担赔偿责任之后，对被告清科公司、君麟公司的追偿可另寻法律途径解决。综上，本案原告购买涉案基金的损失，被告清科公司、君麟公司、建行越秀支行的责任依法按责分担。依照《中华人民共和国侵权责任法》第六条第一款、第十一条、第十二条、第十五条、第十九条、第三十七条规定，判决如下：一、被告上海清科凯盛投资管理有限公司、广州君麟实业发展有限公司向原告陈小明赔偿922500万元及该款损失（从2014年11月25日起至2016年5月24日止以73万元为基数按年利率10.5%计算；从2014年12月22日起至2016年6月21日止以50万元为基数按年利率10.5%计算；从2016年5月25日起至2017年1月26日止以73万元为基数按同期银行贷款利率计算；从2016年6月22日起至2017年1月26日止以50万元为基数按同期银行贷款利率计算；从2017年1月27日起以922500元为基数按同期银行贷款利率计算至款项还清之日止）。二、被告中国建设银行股份有限公司广州越秀支行对本判决第一项确定的义务在40%的范围内承担补充赔偿责任。三、驳回原告陈小明的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费6675元，由被告上海清科凯盛投资管理有限公司、广州君麟实业发展有限公司负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内，按照不服本判决部分的上诉请求数额向广东省广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  郭 雪人民陪审员  祝曼曼人民陪审员  李景裕二〇一九年九月十六日书 记 员  祝国伟郭俏颖