安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1302刑初806号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人怀艳燕，女，1981年3月3日出生于吉林省公主岭市，汉族，初中文化，无业，住公主岭市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月19日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2019年1月24日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人李清富，安徽大泽律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以埇检一部刑诉（2019）84号起诉书指控被告人怀艳燕犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘军出庭支持公诉，被告人怀艳燕及其辩护人李清富到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2017年10月至2018年12月19日，被告人怀艳燕在山东滕州、安徽宿州等地以非法手段冒用他人身份在银行利用夏智珍、郭丽萍、僧端端、高甜甜、冯亚平、吴火娇、杨秋荣、吴妮曼、张婉莹、朱丽丽、蔡琼君的身份证办理银行卡。2018年12月18日10时许，办案民警将正在宿州市埇桥区朱仙庄镇镇银行办理银行卡业务的被告人怀艳燕当场抓获。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、银行卡及银行卡申请表、开户信息等相关证据予以证实，认为被告人怀艳燕的行为已构成妨害信用卡管理罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项的规定，对被告人怀艳燕在有期徒刑三年以下量刑，并处罚金。被告人怀艳燕对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪无异议，但称其冒用他人身份证办理信用卡的数量为五张。辩护人的辩护意见是：被告人怀艳燕办理信用卡的数量为五张，且被告人怀艳燕归案后能够如实供述自己的罪行，建议对被告人怀艳燕从轻处罚。经审理查明：2018年11月至2018年12月18日期间，被告人怀艳燕在山东滕州、安徽宿州等地冒用吴妮曼、僧端端、冯亚平、朱丽丽、吴火娇、蔡琼君、郭丽萍等人居民身份证骗领建设银行、邮政储蓄银行、安徽宿州淮海村镇银行、江苏沛县农村商业银行等银行信用卡七张。2018年12月18日，被告人怀艳燕持夏智珍居民身份证在宿州市埇桥区朱仙庄镇镇银行办理信用卡时被宿州市公安局埇桥分局民警当场抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、书证（一）办理银行卡资料及银行卡照片若干份，证明被告人怀艳燕自2018年11月至2018年12月17日持朱丽丽、吴妮曼、僧端端、冯亚平、吴火娇、郭丽萍、蔡琼君居民身份证在山东滕州、江苏沛县相关银行骗领信用卡七张。（二）取号单若干份，证明2018年12月4日至18日，被告人怀艳燕在滕州农商银行西岗支行、邮政储蓄银行山亭区支行、枣庄农商银行、农业银行桑村分理处、中国工商银行朱仙庄支行等多地多家银行取号办理业务的相关情况。（三）人口信息查询结果单，证明被告人怀艳燕1981年3月3日出生于公主岭市，公民身份号码为2203811981××××××××。（四）案发及抓获经过，证明本案系2018年12月18日宿州市埇桥区朱仙庄镇镇银行工作人员向宿州市公安局埇桥分局报警而致案发，当日10时许，该局民警将正在持他人身份证办理银行卡业务的被告人怀艳燕抓获。二、证人于某的证言，证明他在朱仙庄镇镇银行工作，2018年12月18日中午左右，一个女的拿着夏智珍身份证到他们银行要求开通网上银行，工作人员把所有手续上传完毕进行人工审核时，银行后台发现这名女子从2018年12月份以来多次在他们银行办理开卡业务，银行开户部门已经预警这名女子的开户行为，所以他们银行后台没有准许这名女子的开卡业务，并让他报警。这名女子拿的是夏智珍的身份证，后来公安机关查证这名女子名叫怀艳燕，此人自2018年12月份以来，多次在淮海村镇银行几个支行使用不同的身份证办理开户业务。他们银行办理开户时，需要对持身份证的人进行正面拍照，后台发现这名女子多次拿不同的身份证开户，但拍照人员为同一人，就预警其涉嫌冒用他人身份证办理银行卡。三、扣押清单，证明2018年12月8日，宿州市公安局扣押被告人怀艳燕钥匙一串、建设银行卡一张、玉镶金吊坠一个、珍珠耳钉一对、翡翠手链一个、夏智珍、郭丽萍、僧端端、高甜甜、冯亚平居民身份证各一个、ROSSINI手表一块、ASUS、VIVO、OPPOA593手机各一部、现金1085元、邮政储蓄银行卡二张、白色数据线一根、银行票据十五张等相关情况。四、被告人怀艳燕的供述，称2018年11月份，她在东北打工时，经人介绍认识了一个叫“张冰”的人，“张冰”联系她说如果没有什么事，可以帮他办理银行卡，每张按200-300元不等给她“辛苦费”，并说滕州银行管理比较松，可以先到滕州试试。之后，她就去了滕州，办卡用的身份证都是“张冰”提供给她的，她先在滕州及周边地区办卡，但都没成功，“张冰”又让她去其他地方试试，于是她又到滕州、枣庄郊区或乡镇办卡。“张冰”给她提供了两次身份证，每次5张左右，“张冰”白天让她去办卡，并且要办理网上银行，晚上让她查询网上银行是否办理成功。她先后在山东滕州、枣庄、微山、兰陵及江苏沛县办了多张银行卡，但具体多少张忘了。2018年12月上旬，她来到宿州市，先后在埇桥区的多家银行办卡，办了多少张卡忘了，“张冰”通过银行卡给她转了1900元“辛苦费”。2018年12月18日中午，她持夏智珍身份证在朱仙庄镇镇银行办卡时，被识别出来，并移交给了公安机关。除了她身上携带的夏智珍、郭丽萍、僧端端、高甜甜、冯亚平的身份证之外，她还用吴火娇、杨秋荣、吴妮曼、张婉莹的身份证办理过多张银行卡，具体是多少张她记不清了，但数量不多。她在宿州市银行使用朱丽丽、蔡琼君、吴火娇、僧端端、郭丽萍的身份证办过五张信用卡，另外她在淮海村镇银行有两张银行卡没有办理成功，她办成功的银行卡有四五张。成功办理的银行卡号她记不清了，办好的银行卡交给“张冰”了，2018年12月初，和她电话联系的人来过一次宿州，她在一个银行门口把银行卡交给那个人了。本院认为：被告人怀艳燕使用虚假的身份证明骗领信用卡七张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人怀艳燕及其辩护人所称被告人怀艳燕骗领信用卡的数量为五张的辩解和辩护意见，经查，办理信用卡相关资料、信用卡照片、扣押清单及被告人怀艳燕的供述，可相互印证，足以证实被告人怀艳燕冒用他人身份证明骗领信用卡的数量为七张。对被告人怀艳燕及其辩护人的上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。归案后，被告人怀艳燕能够如实供述主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。对辩护人建议对被告人怀艳燕从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：被告人怀艳燕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2020年12月17日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘潮滟审 判 员  赵 磊人民陪审员  周 颖二〇一九年九月二十六日书 记 员  马 慧附:相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。