江西省赣州市章贡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0702刑初295号 公诉机关赣州市章贡区人民检察院。 被告人郑某，户籍所在地赣州市章贡区，现住赣州市章贡区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年7月9日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留，2018年8月16日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人肖羽飞，江西海融律师事务所律师。 赣州市章贡区人民检察院以赣章检公诉刑诉[2019]262号起诉书指控被告人郑某犯集资诈骗罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员李赣逢出庭支持公诉。被告人郑某及辩护人肖羽飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年至2018年7月，被告人郑某在明知自己不具备偿还能力的情况下，仍然置巨额资金风险于不顾，虚构投资江西丰义源实业有限公司需要融资发展的事实，以支付月息2%至10%不等的高额利息为诱饵，以承诺到期还本付息的方式，采取用后笔集资款兑付前笔集资款的部分本金和利息的手段，骗取身边同事、朋友集资，被告人郑某为使集资资金链不断裂，隐瞒事实、假造诚信，先后成立赣州繁程汽贸有限公司、赣州繁程信息咨询有限公司，并以赣州繁程汽贸有限公司抵押业务需要资金周转，赣州繁程信息咨询有限公司业务需要资金周转为由，不断扩大集资人员范围及集资金额。至案发时，被告人郑某共向30人集资本金人民币96192863元，归还本金人民币75175990元，支付利息人民币15125157元，造成张某1、邓某1等19名被害人实际损失人民币9337828元，被告人郑某骗取的集资款大部分用于购房、购车以及归还前期集资本金、支付高额利息；小部分用于投资私人衣橱店、赣州繁程汽贸有限公司、赣州繁程信息咨询有限公司。被告人郑某用于经营活动的资金与其筹集资金规模明显不成比例，且由于郑某仅有工资收入，无其他收入来源，并在投资没有任何收益的情况下肆意挥霍集资款，在明知没有归还能力的情况下仍大量骗取资金，最终导致资金链断裂造成集资本金无法归还，利息无法兑现。 2018年7月9日，被告人郑某主动到赣州市公安局章贡分局投案，并如实交代犯罪事实。 案发后，公安机关查封了被告人郑某及相关人员名下的车辆、房产。 公诉机关向本院提交了被告人郑某在侦查期间的供述，户籍信息、归案经过、借条、手机备忘录截图、微信聊天截图、报案人金额统计表、报案汇总表、房屋租赁合同、银行交易明细、微信转账截图、支付宝转账截图、资金往来账记录表、资金流量月报表、协助查询财产通知书、协助查封通知书、民事起诉书、借款合同、最高额抵押合同、民事判决书，被害人张某1、邓某1、吴某1、罗某、刘某1、宋某、徐某1、邹某、吴某2、周某1、陈某1、熊某1、刘某2、徐某2、张某2、王某、韩某、陈某2、陈某3、刘某3、邱某、洪某、廖某1、卢某、刘某4、黄某1、谢某的报案笔录及陈述，证人廖某2、邓某2、袁某、陈某4、黄某2、刘某5、周某2、黄某3、刘某6的证言及会计司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为被告人郑某的行为构成集资诈骗罪，且具有自首情节，建议对其判处有期徒刑十三年，并处罚金。 被告人郑某对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结。 本院认为，公诉机关指控被告人郑某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人郑某案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款规定，判决如下： 一、被告人郑某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月9日起至2031年7月8日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 二、追缴并责令被告人郑某退赔违法所得人民币9337828元，返还被害人（名单及金额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭 澎 人民陪审员  王若虹 人民陪审员  胡腊梅 二〇一九年九月二十七日 书 记 员  易文珺 附： 退赔名单及金额                            序号                       姓 名                       退赔金额（单位：元）                               1                       张某1                       1317153                               2                       邓某1                       333385                               3                       罗某                       203028                               4                       刘某1                       597050                               5                       宋某                       173150                               6                       徐某1                       1356115                               7                       邹某                       399400                               8                       吴某1                       65625                               9                       陈某1                       617435                               10                       熊某1                       200931                               11                       徐某2（张某2）                       747790                               12                       韩某                       85250                               13                       陈某2                       865650                               14                       陈某3                       72000                               15                       刘某3                       1108212                               16                       邱某                       351434                               17                       洪某                       330790                               18                       廖某1                       302225                               19                       卢某                       211205