山东省济南市槐荫区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁0104刑初285号 公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。 被告人乔美玲，女，1992年3月4日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，山东尚世九网络科技有限公司实际负责人，户籍地济南市，现住济南市天桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月20日被取保候审。 辩护人于合双、林世军，山东才有律师事务所律师。 山东省济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2018〕353号起诉书指控被告人乔美玲犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2019年5月28日、9月17日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员尚丽丽出庭支持公诉，被告人乔美玲及其辩护人于合双到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2019年1月29日和同年5月28日建议本案延期审理。同年2月28日和6月28日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。 山东省济南市槐荫区人民检察院指控：山东尚世九网络科技有限公司（以下简称尚世九公司）位于济南市槐荫区银座中心2号楼1单元3510室，实际负责人系被告人乔美玲，主要经营二手车交易、计算机软硬件技术开发、销售及技术咨询等业务。2016年4月21日公司成立后，乔美玲通过微信群、QQ等宣传方式，以网络众筹二手车、新车买卖分红的形式吸引投资人投资，至案发共吸收29名投资人资金6278199.30元，未还本金1891361.39元。2017年6月15日，乔美玲主动到公安机关投案。 为证实上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据。 公诉机关认为，被告人乔美玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于乔美玲系自首，尚有本金未归还，建议判处其有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。 被告人乔美玲对指控的事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：乔美玲系自首，自愿认罪有悔罪表现，愿意积极退赃，系初犯、偶犯，主观恶性不深，社会危害性不大，建议对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 经审理查明，尚世九公司系以被告人乔美玲、姜某为股东于2016年4月21日成立的有限公司，住所地在济南市，乔美玲全面负责公司业务，姜某系法定代表人。该公司经营范围为计算机软硬件技术开发、销售及技术咨询，国内广告业务，进出口业务以及二手车交易。同年7月份，乔美玲在网上注册“尚世九专业汽车众筹平台”，招聘人员对网站进行维护，并通过QQ群进行宣传，以网络众筹二手汽车买卖分红的方式，未经有关部门批准，吸引不特定的公众投资。尚世九公司的运营模式为：投资人在公司网站注册账号并通过向姜某的银行账户转款的形式进行充值，客服人员核对转账信息后在网站后台给投资人的账户充入相应的虚拟货币，通过公司网站或QQ群对众筹车辆项目进行预告宣传，乔美玲通过QQ群解答投资的人疑问，并保证所有众筹项目能够成功出售，如未能及时回款，平台也将全额预先垫付，保证投资人的安全。投资人使用账户中的虚拟货币对项目车辆进行竞标，后乔美玲以筹集的资金购买标的车辆再转卖给下家，并在网站公布车辆出售价格，后将投资人的本金退还到个人账户，赚取的利润由公司与投资人按约定比例分成，投资人可以选择提现或者继续投资。为鼓励投资人多充值，尚世九公司还设置了阶梯性奖励，投资越多，利息越高。自2016年7月29日起至2016年10月底，乔美玲以尚世九公司为名，通过网络众筹的形式吸收杨某红、陈某乙、张某军等29人的资金共计6278199.30元，用于支付投资人本金及利息，公司的日常开销以及买卖二手车、新车业务，尚有2657546.06元未归还（详见附一）。 2017年6月12日，张某军以尚世九公司采取网络众筹买卖二手车的方式涉嫌非法吸收公众存款到公安机关报案，公安机关遂立案。同年6月15日，被告人乔美玲经公安机关电话通知主动到案，对上述事实供认不讳。 在本案审理过程中，被告人乔美玲向本院退缴赃款55000元。 上述事实，被告人乔美玲在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的证人姜某、谷某国、董某、何某萍的证言，集资参与人马某、张某军、卢某建、吴某文、舒某华、王某平、黄某声、靳某力（集资参与人孙某的亲属）、林某勲、张某、李某花、陈某甲、安某馨、李某扬、唐某冬、李某虎、张某丹、曾某妙、刘某琴、赵某军（集资参与人张某菊的亲属）、杨某莲、曹某芳、杨某红、陈某乙、刘某霙、周某东、徐某瑞、彭某颖、黄某等29人的证言或亲笔证词、举报信及投资人投资情况表以及各自提供的身份证复印件、银行卡复印件、银行账户交易明细清单、尚世九众筹网络平台的网站截图、QQ聊天记录截图、已购项目详单截图、支付宝交易转账记录截图及手机银行转账截图等，尚世九公司营业执照及企业信息、工商登记资料一宗，房屋租赁合同及二手车租房合同，山东银监局对济南市公安局槐荫区分局关于山东尚世九网络科技有限公司相关证照的答复意见，姜某建设银行交易流水清单、工商银行交易流水清单，集资参与人杨某红提供的尚世九公司尚世超级VIP交流微信群、QQ群聊天记录以及与尚世九公司客服人员聊天记录、尚世九众筹网站图片资料，济南市公安局槐荫区分局经济犯罪侦查大队办案民警许旭、杨燚出具的案件来源及抓获经过，济南市公安局堤口路派出所出具的户籍证明及山东省资金往来结算票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人乔美玲违反国家有关规定，以尚世九公司的名义，采取网络众筹的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。鉴于乔美玲主动归案后如实供述了犯罪事实，所吸收的集资参与人的本金已经部分退还，愿意接受处罚并在案发后退缴了少部分款项，可依法对其从轻处罚。公诉机关发表的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人发表的相应辩护意见成立，本院予以采纳。乔美玲虽然表示愿意偿还集资参与人的款项，本院也给了其充足的时间来筹集资金，但直到宣判前，乔美玲才退赔了55000元，尚有二百六十万余元未退还，造成的损失不能弥补，社会危害性较大，不符合判处缓刑的条件，因此辩护人提出建议对乔美玲适用缓刑的意见不当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人乔美玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人乔美玲退缴的55000元用于按比例向集资参与人发还，不足部分继续向乔美玲追缴后按各集资参与人未还金额发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 莲 人民陪审员  张云琴 人民陪审员  李秀云 二〇一九年九月十七日 书 记 员  董 爽 附一： 被告人乔美玲非法吸收公众存款一览表 序号 姓名 投资金额 （元） 返还金额 （元） 应发还金额 （元） 安某馨 50000 27350.70 22649.30 陈兵 500000 30031.10 469968.90 陈良 230000 213375.10 16624.90 曹某芳 150000 137340.64 12659.36 黄某声 70000 68418 1582 黄炬 210000 156653.20 53346.80 李某虎 10000 2059 7941 李某扬 30000 1144.30 28855.70 林伟勳 319000 118800.80 200199.20 李某花 24835 1016.20 23818.80 刘某琴 57000 27691.20 29308.80 刘某霙 930000 1699107.64 0 卢某建 124000 6589.20 117410.80 马军 359870 30039 329831 彭某颖 78000 60716 17284 舒某华 86000 67895.70 18104.30 孙颖 1117000 1021942.13 95057.87 唐某冬 200000 7233 192767 王某平 20000 1379 18621 吴某文 115787.80 97505.04 18282.76 徐某瑞 70000 34878.10 35121.90 杨某莲 30000 3877.70 26122.30 杨某红 386320.50 47905.79 338414.71 张进 70000 54751 15249 张某军 457612 244621.08 212990.92 张某菊 170000 3740 166260 张某丹 5000 110 4890 周某东 60075 13768.04 46306.96 曾某妙 347699 209822.22 137876.78 合计 6278199.3 4389760.88 2657546.06 附二： 本案相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所得的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。