江苏省沭阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏1322刑初651号 公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。 被告人张秋华，女，1981年6月7日出生于江苏省沭阳县，汉族，原北京岁月如歌投资管理有限公司沭阳区总监，住江苏省沭阳县。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月16日被广东省惠州市惠城公安分局抓获并临时羁押于惠州市看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。 辩护人蔡跃,江苏润苏律师事务所律师。 辩护人刘尚飞，江苏铭云律师事务所律师。 被告人张铱玲，女，1983年4月20日出生于江苏省沭阳县，汉族，原北京岁月如歌投资管理有限公司沭阳区第三板块负责人，住江苏省沭阳县。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月16日被广东省惠州市惠城公安分局抓获并临时羁押于惠州市看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。 辩护人刘光凯，江苏天豪律师事务所律师。 被告人**志，男，1988年1月8日出生于江苏省沭阳县，汉族，原北京岁月如歌投资管理有限公司沭阳区总监助理，住江苏省沭阳县。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月16日被广东省惠州市惠城公安分局抓获并临时羁押于惠州市看守所，同月18日被刑事拘留，同年12月21日被取保候审，2019年9月4日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。 辩护人宋华波，江苏天帆律师事务所律师。 江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2018]647号起诉书指控被告人张秋华、张铱玲、**志犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月19日向本院提起公诉，并于2018年11月8日以沭检诉刑追诉[2018]3号、2019年3月26日以沭检诉刑诉[2019]4号追加起诉书两次追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员刘某甲出庭支持公诉，被告人张秋华、张铱玲、**志及其各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省沭阳县人民检察院指控： 2016年底至2017年10月间，被告人张秋华利用其北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区总监的身份，无视国家有关存款法律制度的禁止性规定，利用公司搭建的“丰达凯莱”、“如歌财富”平台，采取高额返息为诱饵，持续采用吸收新投资款用于兑付老投资款收益的方式，以“投资理财”的名义，通过口口相传、微信传播等方式向张某甲、房某、戈某等146名社会不特定公众，非法吸收资金2000余万元，给存款人造成直接经济损失1200余万元。在此期间，被告人张秋华利用违法所得，购买门市房、宝马轿车等，案发后携大额现金逃匿。 被告人张铱玲积极参与吸收会员资金活动，先后担任北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区第三团团长、柜员、第三板块负责人等职务，传达总监指示、讲解平台模式制度、管理会员以及会员的收款、打款，组织会员在平台微信群内分享参与平台心得、签到等活动，蛊惑他人参与投资。 被告人**志积极参与吸收会员资金活动，担任北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区总监助理的职务，按照被告人张秋华的要求对饭店、度假村、瑜伽馆等店面进行装修，并在会员聚餐活动等多个场合讲解平台模式制度，炫耀自己投资平台的得益，蛊惑他人参与投资。在被告人张秋华非法吸收公众存款的过程中，驾驶车辆进行保障，在案发后，带被告人张秋华逃匿。 公诉机关根据被告人张秋华、张铱玲、**志供述和辩解、证人证言、相关书证等证据证明的事实，指控被告人张秋华、张铱玲、**志非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张秋华、张铱玲、**志共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人张秋华在共同故意犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条的规定，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人张铱玲、**志在共同故意犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻处罚。 被告人张秋华对公诉机关指控的事实及罪名均予以否认。辩称，参与投资的人都是有推荐人的，也都可以发展人，就可以提前拿钱，钱都是打入公司的账户，自己没有拿他们一分钱。自己没有起到作用，与自己没有关系。 被告人张秋华的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均有异议。提出，涉案的平台都是由李某甲注册相关公司，所有的投资板块都是按照公司的要求进行宣传和吸引投资，在公安机关或公诉机关没有对李某甲和公司认定的情况下，认定张秋华犯罪不妥，本应当定为单位犯罪，不是个人犯罪。指控个人构成非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足。张秋华作为公司员工，对沭阳地区的吸收金额承担次要责任，系单位犯罪的从犯，不是个人非法吸收公众存款的主犯；对于公诉机关出示的证据不能证实涉案公司吸收公众存款的金额，从公诉人提出的证据可以看出，所有投资人的款项直接进入张秋华或者袁某账户上的资金非常少，并无直接证据证明相关款项交给张秋华；所有团长、队长报案的金额与投资人报案的金额有明显重复。好多报案材料里，只有相关谈话记录，无转账凭证，不能直接认定。最后，本案张秋华在涉案过程中只是辅助公司法定代表人李某甲吸收公众存款的作用，对张秋华应从轻处理。 被告人张铱玲对公诉机关指控的其职务和作用予以认可，对于罪名自己不清楚是否构成犯罪。辩称，自己是第三团团长、第三版块负责人。 被告人张铱玲的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均有异议。提出，本案系单位犯罪，现有证据指控被告人张铱玲事实不清，证据不足。被告人张铱玲是公司员工，不应当对涉案金额进行承担，只应对介绍的部分金额承担责任。 被告人**志对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 被告人**志的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均有异议。提出，指控被告人**志是为被告人张秋华驾车，与本案无关联性，且指控其炫耀、推销是没有证据的。 经审理查明：被告人张秋华、张铱玲系姐妹关系，被告人张秋华、**志系夫妻关系。2016年底至2017年10月间，被告人张秋华利用其担任北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区总监的身份，无视国家金融法律制度的禁止性规定，利用公司搭建的“丰达凯莱”、“如歌财富”平台，采取高额返息为诱饵，持续采用吸收新投资款用于兑付老投资款收益的方式，以“投资”理财的名义，通过口口相传、微信传播等方式向许某、季某刚、张某乙等社会不特定公众，非法吸收资金600余万元。在此期间，被告人张秋华利用违法所得，购买门市房、宝马轿车等，案发后携大额现金逃匿。 被告人张铱玲积极参与吸收会员资金活动，先后担任北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区第三团团长、第三板块负责人、柜员等职务，传达总监指示、讲解平台模式制度、管理会员以及会员的收款、打款，组织会员在平台微信群内分享参与平台心得、签到等活动，蛊惑他人参与投资。 被告人**志积极参与吸收会员资金活动，担任北京如歌岁月投资管理有限公司沭阳区总监助理的职务，按照被告人张秋华的要求对饭店、度假村、瑜伽馆等店面进行装修，并在会员聚餐活动等多个场合讲解平台模式制度，炫耀自己投资平台的得益，蛊惑他人参与投资。在被告人张秋华非法吸收公众存款的过程中，驾驶车辆进行保障，在案发后，带被告人张秋华逃匿。 1.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收许某存款9.5万元，后以利息形式返还2.8万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录证据中反映出许某将款项转账给徐某甲、张某丙，未能提供证据证明徐某甲、张某丙将款项交付给被告人或投资平台，被告人张秋华否认收到上述款项。但对于许某收到被告人张铱玲、袁某的转账记录应当认定为返还利息，能够印证许某陈述中对应的投资9.5万元的部分，本院予以认定。 2.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收季某刚存款2万元，后以利息形式返还0.6万元。 上述事实有集资参与人季某刚陈述，且得到了袁某返还利息的转账记录的印证，足以认定。 3.2017年7月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张某乙存款1.6万元，后以利息形式返还0.6万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给被告人张秋华的1.6万元本院予以认定。对于张某乙陈述将其他款转账给蒋某甲、徐华丽、葛某甲、马某等人，被告人张秋华否认收到上述款项，未能证明上述人员将款项交付给被告人或投资平台，本院不予认定。 4.2017年6月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收胡某存款2万元，后以利息形式返还3.15万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录证据中反映出胡某将款转账给房某、葛某甲，被告人张秋华否认收到上述款项，未能证明房某、葛某甲将款项交付给被告人或投资平台。但对于胡某收到袁某的4500元转账记录应当认定为返还利息，能够印证胡某陈述中对应的出借2万元事实的部分，本院予以认定。 5.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收郁芳存款12万元，未还款。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给被告人张秋华的12万元本院予以认定。对于郁芳陈述将其他款转账给蒋某乙、刘某乙梅、房某等人，被告人张秋华否认收到上述款项，未能证明上述人员将款项交付给被告人或投资平台，本院不予认定。 6.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收叶某丁存款2.1万元，后以利息形式给付0.43万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的1.1万元及袁某的利息2300元对应的投资高利的10000元予以认定。对于叶某丁陈述将其他款转账给赵某、葛某甲，被告人张秋华否认收到上述款项，现有证据未能证明上述人员将款项交付给被告人或投资平台，本院不予认定。 7.2017年5月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收房某存款32.35万元，后以利息形式给付8.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华、袁某的32.35万元本院予以认定。对于房某陈述将其他款转账给张秋华，但转账记录未能反映出收款方，本院不予认定。 8.2017年4月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收史某甲红存款24.5万元，造成损失2.525万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华、袁某的22.5万元及第一版块高利的2万元本院予以认定。对于史某甲红陈述将其他款转账给他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 9.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收史某甲军存款4万元，造成损失0.895万元； 上述事实有史某甲军陈述、转账给袁某的转账记录等证据证实，足以认定。 10.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收戈某存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的2万元本院予以认定。对于戈某陈述及转账记录将其他款转账给他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 11.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜琴存款6.1万元，后以利息形式给付0.7万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某、张秋华的6.1万元本院予以认定。对于余款3.5万元仅有姜琴陈述而无其他证据印证，本院不予认定。 12.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收印美玲存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的2万元本院予以认定。对于余款3.1万元仅有印美玲陈述及转账记录将其他款转账给他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 13.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈肖存款6.2万元，造成损失4.1万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某、张秋华的6.2万元本院予以认定。对于余款仅有陈肖陈述及转账记录将其他款转账给他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 14.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收司业建存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的2万元本院予以认定。对于余款仅有集资参与人陈述及转账记录将其他款转账给他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 15.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收徐某乙艳存款5.5万元，后以利息形式给付4.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某、张秋华的5.5万元本院予以认定。对于余款仅有徐某乙艳陈述及转账记录将其他款转账给未知身份他人，但未能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 16.2017年9月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收仲红艳存款2.55万元，后以利息形式给付0.1万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某、张秋华的2.55万元本院予以认定。对于余款3万元仅有仲红艳陈述及转账记录将其他款转账给蒋某乙、刘某乙梅，但未能证明被告人张秋华收到该款，本院不予认定。 17.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李某丁存款4.2万元，后以利息形式给付2.2万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的4.2万元本院予以认定。对于余款2万元仅有李某丁陈述及转账记录将其他款转账给葛某甲，但未能证明被告人张秋华收到该款，本院不予认定。 18.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜某甲存款4.2万元，后以利息形式给付1.05万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的4.2万元本院予以认定。对于余款2万元仅有姜某甲陈述及转账记录将其他款转账给“天硕”，但该人身份不清，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 19.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收葛某乙存款6万元，后以利息形式给付2.5万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华的6万元本院予以认定。对于余款仅有葛某乙陈述，未提供其他证据印证，本院不予认定。 20.2017年7月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收叶某戊存款7.75万元，后以利息形式给付4.05万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华的7.75万元本院予以认定。对于余款仅有叶某戊陈述及转账记录将其他款转账给高红巧，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 21.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收项某存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给袁某的2万元本院予以认定。对于余款仅有项某陈述，本院不予认定。 22.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某辛存款2万元，后以利息形式给付1.1万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华的2万元本院予以认定。对于余款仅有王某辛陈述及转账记录将其他款转账给他人，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 23.2017年8月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈某甲存款12.2万元，后以利息形式给付1.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华、袁某的12.2万元本院予以认定。对于余款仅有陈某甲陈述及转账记录将其他款转账给不明账号的他人，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 24.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收仲某甲存款22万元，造成损失21.6万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中直接转给张秋华20万元和收到张铱玲的利息所对应的高利的高利投资2万元，本院予以认定。对于余款仅有仲某甲陈述及转账记录将其他款转账给他人，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 25.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李桂香存款3万元，造成损失2.5万元； 公诉机关对于该起指控提供的李桂香转账记录中能够证明转给张秋华1.5万元、袁某1万元、张铱玲0.5万元，本院予以认定。对于余款仅有李桂香陈述及转账记录将其他款转账给不明账号的他人，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 26.2017年3月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收汤登富存款17.1万元，后以利息形式给付5.25万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中能够证明转给张秋华12万元、袁某3.1万元、张铱玲2万元，本院予以认定。对于余款未能提供证据证明，本院不予认定。 27.2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收耿丽丽存款5万元，造成损失5万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中能够证明转给张秋华1万元，余款4万元转账给仲丽，并由仲丽转给袁某，本院予以认定。 28.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李丽存款10万元，造成损失10万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中能够证明转给张秋华10万元，本院予以认定。对于余款提供的转账记录中有部分系转账给宋某，其余部分转账记录无对方账户名称，均不能证明系被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 29.2017年4月至2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋广平存款4.97万元，后以利息形式给付4.32万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中袁某转账的利息款8700元，能够印证蒋广平陈述的高利版块投资2万元及实业版块投资2.97万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关未能提供证据证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 30.2017年7月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李某丙存款0.77万元，后以利息形式给付0.84万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲转账的两个月利息款8400元，能够印证李某丙陈述的实业版块投资0.77万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 31.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙以平存款7.5万元，后以利息形式给付3.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲、袁某转账的三笔利息款3.4万元，能够印证孙以平陈述的商城版块投资2万元、实业版块投资5.5万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 32.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冯英存款1万元，造成损失0.55万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲转账的利息款4500元，能够印证冯英陈述的高利版块投资2万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 33.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李红存款2万元，造成损失0.65万元。 上述事实，有公诉机关提供的转账记录中张铱玲、袁某转账的利息款1.35万元，印证了李红陈述的高利版块投资2万元的事实，本院予以认定。 34.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陶爱珍存款7.5万元，后以利息形式给付8.5万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲、袁某转账的利息款8万元，能够印证陶爱珍陈述的高利版块投资2万元、实业版块投资5.5万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 35.2017年8月至9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收葛高原存款5.1万元，后以利息形式给付2.25万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲、袁某转账的三笔利息款1.75万元，能够印证集资参与人陈述的高利版块投资2万元、实业版块投资2万元、商城版块投资1.1万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 36.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收宋宁艳存款3万元，后以利息形式给付2.25万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲、袁某转账的三笔利息款2.05万元，能够印证集资参与人陈述的高利版块投资1万元、商城版块投资2万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 37.2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李海艳存款2万元，造成损失2万元； 上述事实，公诉机关提供了其向张铱玲支付宝账号转账2万元的转账记录，印证了集资参与人的陈述，本院予以认定。 38.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收黄某甲存款11.05万元，后以利息形式给付5.55万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张铱玲、袁某转账的11.05万元，能够印证集资参与人陈述的投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给刘某乙梅无法证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 39.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收曹艳存款5.1万元，后以利息形式给付4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中袁某转账的两笔利息款1.15万元及转账给袁某1.1万元，能够印证集资参与人陈述的高利版块投资2万元、商城版块投资2万元、实业版块投资1.1万元的事实，本院予以认定。 40.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋某戊存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账袁某的2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给吴某甲不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 41.2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收顾某存款1万元，造成损失1万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账袁某的1万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 42.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收尹某存款9.2万元，后以利息形式给付0.3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账张秋华、袁某的9.2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给不明账户不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，部分余款系与他人共同投资，但份额不清，本院不予认定。 43.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收叶某乙存款2.75万元，造成损失2.75万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账袁某的2.75万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 44.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜某乙之存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中向张秋华转账2万元的事实，本院予以认定。 45.2017年5月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收徐某丁存款31.5万元，后以利息方式全部支付。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中向张秋华、袁某转账共计31.5万元的事实，本院予以认定。对其提供的一笔转账给张秋华5万元、一笔转账给袁某2万元的转账记录与已认定的31.5万元中相同数额的两笔转账是否重复不能确定，本院不予认定；对于余款公诉机关提供的证据转账给瞿某、邢某、钟某、刘某乙梅不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 46.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收周玉梅存款4.2万元，造成损失3.75万元； 公诉机关对于该起指控提供了转账记录中向袁某转账4.2万元及被告人张铱玲向其账户转入利息款，上述事实本院予以认定。 47.2017年4月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈秀婷存款43万元，造成损失31万元； 公诉机关对于该起指控提供了向张秋华、张铱玲、袁某转账的转账记录，上述事实本院予以认定。 48.2017年7月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收卢正梅存款26.2万元，造成损失17万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华14万元、张铱玲2万元、袁某的10.2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 49.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收乔某甲存款6.2万元，后以利息形式给付4.1万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华4万元、袁某的2.2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。但其余款项虽有部分系转账给张秋华、袁某，但出借时间不详，详细事实无法认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给刘某乙梅、朱某等人的款项不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 50.2017年8月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收钱某存款20.6万元，后以利息形式给付5万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华10万元、袁某的10.6万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 51.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收齐某存款4.2万元，后以利息形式给付2.3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到张铱玲给付利息款0.2万元、1.2万元，能够印证集资参与人陈述的投资2万元高利、2.2万元实业的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给冷某甲不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 52.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张其跃存款17.5万元，后以利息形式给付5.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华17.5万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给冷某乙不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 53.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冷某乙存款1.6万元，后以利息形式给付1.5万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华1.6万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲、冷某甲不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 54.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张小艳存款2万元，后以利息形式给付0.9万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中张铱玲支付利息0.45万元，能够印证集资参与人陈述的投资事实，本院予以认定。 55.2017年9月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收魏某存款3万元，造成损失3万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的3万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据转账给张某甲、刘某乙梅、冷某甲、吴某乙等人不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 56.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收刘某丙存款2.75万元，造成损失2.75万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的2.75万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中收款账户不明，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 57.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收范育静存款2万元，造成损失1.55万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到张铱玲给付利息款0.45万元，能够印证集资参与人陈述的投资2万元高利的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的转账记录不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 58.2017年7月至8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收**存款6.5万元，后以利息形式给付2万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某给付利息款0.45万元、转账给张秋华4.5万元，能够印证集资参与人陈述的部分事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的转账记录不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 59.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收马宁存款4.2万元，后以利息形式给付2.3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某给付利息款二笔共1.6万元，能够印证集资参与人陈述的投资第二系统2万元、第三系统2.2万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的转账记录系转账给王某甲、“梅花”、“蓝某”等不明账户，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 60.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收徐春存款10.8万元，后以利息形式给付0.7万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的10.8万元及利息款0.7万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给徐某丙不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 61.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收马占坤存款24万元，后以利息形式给付8.3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华的7万元、袁某17万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账备注为“王春娥和邹立勇各两万”不能证明系马占坤的款项，本院不予认定。 62.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈红珠存款1.779万元，造成损失1.779万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的两笔计1.779万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给房某不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 63.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孟昭敏存款5.8万元，后以利息形式给付0.6万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的两笔计5.8万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给不明收款人骆某不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 64.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张静存款4.75万元，造成损失4.75万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的两笔计4.75万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给蒋某乙不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 65.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张玉杰存款5.8万元，造成损失5.8万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的两笔计5.8万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给李树志不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 66.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收秦婷婷存款2万元，造成损失2万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中通过蒋某甲转账给袁某的2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给葛某甲不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 67.2017年4月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李晓芹存款53.7万元，后以利息形式给付34.7万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华、袁某的46.8万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给葛某甲、蒋某乙、不明账户“苹果”不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 68.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收胡海波存款7.5万元，造成损失7.5万元； 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的7.5万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给葛某甲不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 69.2017年7月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张学梅存款11.35万元，后以利息形式给付3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的9.7万元、张秋华1.65万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给刘某乙梅及不明账号不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 70.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收许家宏存款2万元，后以利息形式给付1.1万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某利息0.45万元，能够印证集资参与人陈述的投资高利2万元事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给卢正梅及不明账户“白衣天使”，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 71.2017年5至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜会云存款2.2万元，后以利息形式给付1.2万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的2.2万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中系转账给宋某，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 72.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜连修存款7万元，后以利息形式给付4.55万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某利息0.45万元及3万元，能够印证集资参与人陈述的投资高利2万元、实业5万元的事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给不明账户，不能证明被告人张秋华或投资平台收到该款，本院不予认定。 73.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收丁某存款2万元，后以利息形式给付0.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到张铱玲利息0.4万元，能够印证集资参与人陈述的投资版二2万元事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给冷某甲、张某甲，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 74.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冷某丙存款2万元，后以利息形式给付1.35万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某利息0.45万元，能够印证集资参与人陈述的投资高利2万元事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给冷某甲，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 75.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某戊存款2万元，后以利息形式给付0.4万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到袁某利息0.4万元，能够印证集资参与人陈述的投资版二2万元事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给王某己，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 76.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收吴某丁存款6.5万元，后以利息形式给付3万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给张秋华5.5万元、袁某1万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中系转账给张某甲，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 77.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收董某存款2万元，后以利息形式给付0.45万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中收到张铱玲利息0.45万元，能够印证集资参与人陈述的投资高利2万元事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中转账给乔某乙，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 78.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈某丙存款0.55万元，造成损失0.55万元。 公诉机关对于该起指控提供的转账记录中转账给袁某的0.55万元，能够印证集资参与人陈述的该部分投资事实，本院予以认定。对于余款公诉机关提供的证据中系转账给张某甲，不能证明被告人或投资平台收到该款，本院不予认定。 另查明，被告人张秋华、张铱玲、**志案发后均系被公安机关抓获归案，被告人张铱玲归案后如实供述了其主要罪行。案发后，沭阳县公安局依法扣押了被告人张秋华携带的人民币668313元、项链五条、戒指二枚、耳钉一对、金条四块、金条二根、移动电话一部、苏Ｎ×××××宝马X5轿车一辆、苏Ｎ×××××捷豹轿车一辆；扣押了被告人张铱玲携带的移动电话一部、项链一条、手镯一对、耳钉一对、佛珠手串一串、苏Ｎ×××××宝马3系轿车一辆；扣押了被告人**志携带的人民币1026元、项链一条、戒指一枚、移动电话二部。在侦查阶段，沭阳县公安局对登记在被告人张秋华名下的沭阳县阳光天地小区A6栋3单元201室依法予以查封，对被告人张秋华以人民币290万元购买尚未交付的沭阳县沭城街道东方公馆小区1-15商铺告知开发单位不得办理过户、交易、退款等手续。 上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明： 一、被告人供述 1.被告人张秋华供述，自己2016年7月29日开始接触紫金时代平台，2016年8、9月回沭阳，12月份开始专门做紫金时代平台，介绍了张铱玲、袁某、**志等五人加入。2017年2月，李某甲注册公司，名称为北京市丰达凯莱实业有限公司，平台由紫金时代更名为丰达凯莱。2017年3月公司成立沭阳区，我被任命为总监。我成为总监后，大概有一百多成员，我将成员分为六个团，有团长、柜员，我还有助理。之后公司委托我发展实体店，先后开了彩票店、瑜伽馆、早教中心、美容院、度假村等。同年7月公司名称改为北京如歌岁月投资管理有限公司，平台改名为如歌财富。2017年8月份，沭阳地区成员发展到一千多人，我将几个团队分成20个小队。2017年10月与北京公司失去联系，无法返利。 公司运营四种模式：第一种是高利银行（又称新人注册），投资1千-2万元，每月返还45%，可以一直每月拿钱，到2017年7月份，公司改规定，只还3个月结束，如果想继续，就需要重新投入；第二种，商城结算中心，2017年1月份推出的，投资是2万元一单，每月返还50%，共返还4个月结束。还想拿钱需再投2万，未限定投资次数。第三种，实体，是2017年3月底推出的，实际投资额是投资额50%，比如10000元的单子，投资人只需交5000元，公司每个月返利3000元。公司用投资人的实际投资的钱购买彩票刮刮乐，奖金的30%归公司，剩余部分归投资者个人，会员有的会刮，有的不去，只拿每个月30%的返利，共拿5个月。第四种：海岛、度假村，是2017年9月底刚推出的，度假村是最低1万起投、10万封顶，每月返利40%（后来改为30%），共返利8个月；海岛是10万起投、100万封顶，每月返利40%（后来改为30%），共返利8个月。 2017年3月份之前，新会员的钱是根据公司指令直接转给其他区会员账户，3月份之后，一直是我的卡在接收沭阳会员的投资款，8月份，袁某开始做柜员，接收沭阳会员的投资款。平台走款的钱都打在我建行的卡上，尾数是6369。平时就使用建行卡，其他的都是倒流水用的。 我投资赚的钱都复投进平台了，也花了22万元买了位于海宁皮革城12楼的一套单身公寓，6月底又全款65万买一辆白色的宝马X5SUV的车子。2017年9月份花了290万买了位于东方公馆小区的门面房。2017年10月家人帮我取现60万左右。 2.被告人张铱玲供述，我2016年年底加入如歌财富平台，后来张秋华说被北京总公司李某甲任命为沭阳总监，我们就跟亲戚朋友讲平台返利高，没有宣传资料，就口口相传，拉亲戚朋友进群里，群里会发投资方式和李某甲的讲话。初期张秋华安排我、史某乙等五个人做团长，我是第三团团长，徐华丽是我助理，团内有二三十口人，我每晚在群里点名，徐华丽负责统计，要是有没到的下次就要分享自己想法，我自己也会在群里分享，还有张秋华在核心群（张秋华、柜员、团长、队长等人一个群）发各种要求，我就会转发到我们团的群内，让大家报单、发展人，发展好的团团长有奖罚机制。7、8月份时候人多了，张秋华和史某乙等人商量说分成小队便于管理，就分成十几个小队了。公司的平台共分为4个模块，2017年9月，张秋华安排我做实业模块负责人。9月下半月，我也开始兼做柜员。我做柜员时候没集中收钱，只是负责高利银行收款、打款，我的收款不局限于沭阳，上面安排什么人打款给我，我收了再按照要求把款打出去就行了。我做这些都是张秋华安排的，主要是张秋华给我出货快点，也就是能多买点实业商城。 张秋华是沭阳总监，负责沭阳区整个工作，下报单任务，平台有评比机制，张秋华也就对每个团设立奖惩机制，落后的两个团每个团团长要罚款二百到五百元（各个时期罚款数额不一样），发展好的团奖励二百到五百元。**志也是总监助理，分管总监日常生活。 3.被告人**志供述，自己是张秋华丈夫。自己投资了如歌财富平台，只是一个投资者，没拉过人头。李某甲安排张秋华开一些实体店，张秋华安排自己参与了饭店、彩票店、度假村等实体店的装修，找房子，找工人装修。 二、证人证言 1.证人袁某证言：张秋华是沭阳区总监，**志负责他正常生活起居、出行之类。2017年5、6月张秋华打电话给我说叫我在如歌财富公司里面做柜员收钱，直到10月崩盘。张秋华说有人会发表格给我，然后让我按照表格上的名字打钱给人家，不要打错就行了，我当时就答应她的，然后她就把我拉进一个群名叫“柜员”的微信群里，这个群里有50个人，都是全国各区的柜员。我的具体工作流程是每天上面都有不固定的人会打钱到我的建设银行卡或者支付宝里面，我收到钱之后再按照我每天收到的表格上面的具体人员明细把我今天收到的这些钱给他们打出去到每个收益会员的支付宝或者银行卡上面，我收钱都是用我号码为62×××00这一张建设银行卡，或者用我支付宝，我的支付宝账号940×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，昵称之前叫“媛”，现在改名叫“舒乔”。我当天收到的钱都会当天分配，一般都是第二天上午就打出去了，最迟不会超过第二天下午，给我打钱的人都不固定，都是外区的人，他们也都是通过银行卡或者支付宝转给我，我一开始的时候就只打返利钱给外区的会员，几乎不打沭阳区的会员，到2017年8月份的时候张秋华就让我再帮她收沭阳区所有会员版一、版二跟实业的钱，钱也是每天收一次，每次在收钱的前夕张秋华会发给我一张表格，上面具体有每一个人的投资信息，包括投资者的姓名、投资的项目和金额，然后我就联系他们交钱给我，会员也都是通过银行和支付宝转到我这张建设银行卡或者我的支付宝里面，我每天收的钱最少有10几万块钱，多的有50多万元，我每天晚上都会把我今天收到的所有的钱汇总好，然后张秋华复制一个名单发过来给我，一般都是5个人左右，具体都是什么人都不一定，外地和沭阳区的都有，大部分都是外区的人，我就按照要求把我今天收到的钱打给名单上面的这些人，再后来到10月份这样的时候我收到的返息会员的名单变成几乎都是沭阳区的会员了，打了没有几天，公司就崩盘了。 2.证人陆某证言:没有实质的纸质材料,通过口口相传,主要是通过微信群发报单图片,平台运行方法、语音、视频等方式进行宣传,我都是在群里看到其他人在发小视频知道他们有时候会聚集在饭店、度假村这些地方讨论学习如歌投资平台的使用以及学习让下面的会员如何一次次投钱。聚会都是张秋华、蒋某甲等人组织,都是他们在微信群里直接喊大家去参加。谁要是在群里发一些牢骚、消极的话就会被领导人罚款200-500元不等。一般都是张秋华加上分队长在群里回答,他们也会派发展会员多的人介绍经验,领导人还讲自己以前多穷,还说公司是国家支持的互联网+事业,让加入的会员都能成为中产阶级。张秋华等领导人经常在群里发给我们宣传这个公司的投资平台,发了正规的营业执照照片在群里,说这些证件是经过北京律师认证过的,还让我们介绍自己的亲友来投资。张秋华是沭阳地区总监,她负责全部工作,还在群里发了她赚钱之后买了宝马的照片,张铱玲负责收款,她说之前生活怎么拮据,通过平台赚钱后买东西从来不看价格,让大家放心投。葛某甲是讲师,专门负责讲课,负责消除新人忧虑，稳定大家情绪,让大家放心投资。 3.证人李某丁证言:张秋华说这个平台很赚钱,她家里人都赚钱了,她本人已经买了宝马车和房子。没有实质的纸质材料,都是口口相传,主要是通过微信群发报单图片,平台运行方法、语音、视频等方式进行宣传。他们带我去饭店、度假村看了,还告诉我早教中心、彩票店具体位置,我就没有怀疑，群里还有人发公司的营业执照。 4.证人姜某甲证言:有一次去上海花园瑞富轩酒店我看到张秋华本人的,张秋华当时让我放心大胆投,说想赚钱就要多投资,不会亏本的,说他也是沭阳本地人,跑也跑不掉,说他自己一年来已经买了两三套房和宝马车,说家里金砖、项链很多,饭店里面吃饭也不要钱,还可以苦钱。 5．证人张某己证言:张秋华让我当分队队长,直接在”沭阳区核心群”里面开会宣布的,我不想当,张秋华不同意,我就当了。20个分队长都是张秋华分的,之后在群里宣布名单，张铱玲都是在群里复制粘贴平台制度给群里其他人看。 6.证人蒋某丙证言:系统负责人强制报单、炫富蛊惑他人投资等。 7.证人蒋某丁证言:每天晚上我们每个成员都要签到,不签到会罚款,在群里有人给我们上课,有专人炫富。 8.证人陈某甲证言：张秋华和张铱玲他们需要宣传什么政策或需要执行什么事情，就把我们这些分队长集中开会，然后我再在我们分队的微信群里集中开会，把精神传达给每个人。张铱玲之前是第三团队队长，分队后他是第三系统负责人。我们平时都是在手机微信群里联系，偶尔也在饭店见面。 9.证人张某丁证言：张秋华是沭阳区总监，报单的钱最终都是打给张秋华的。我是十四分队小队长，是张秋华指定我当的，要求服从管理，我看能挣钱就只能服从他管理。 10.证人蒋某戊证言：我是在张秋华开的瑞福轩饭店吃饭张秋华介绍给我的，每次去饭店吃饭，张秋华都劝我们投资，跟我们说投资如歌财富来钱快、利润高、投资稳当，说公司是正规公司，执照齐全，他还经常拿手机给我看，说自己又快收到钱了。 11.证人叶某乙证言：张秋华负责沭阳如歌财富的全部工作，跟我们讲如何投，如何获利，跟我们分团、分队，在群里发通知。**志是张秋华对象，开始就是他介绍这个平台给我的。 12.证人徐某丁证言：张秋华说她是这个公司沭阳区头子，然后她就给我们介绍这个公司的投资平台，说是投资公司的平台没有风险，并且可以苦钱，还跟我们说她一开始少人家钱都是通过这个平台把钱还了，还买了宝马X5和两套房子，介绍让我们往平台里投钱，还让我们介绍给自己的亲戚朋友来投资他们公司的平台项目，现在沭阳地区往这个平台里投钱的会员大约有一千多人，一开始的时候沭阳这边是把所有的会员分成几个团，每个团有一个团长，后来因为会员人数增加，到9月份的时候张秋华把所有的会员分成20个小分队，张秋华是总负责人，我们会员都是最终把钱打给张秋华的，我们分队长平时就是传达、指示张秋华他们具体的要求，他们要求我们分队长发展、介绍人进来投资业务，成绩不好的还要罚款。是张秋华让我当的分队长，我们这个队是第15分队，让我建个群，群名叫“15分队报备群”，群里的人我认识的亲戚朋友有十几个，其他都是刚开始分队的时候就在群里了。我因为报备、统计错误被张秋华罚过款。我们都是在平台上买东西然后打钱给张秋华，张秋华有时也会让我们打给其他人的卡上或者支付宝上，没有任何凭证以及收据。 13.证人周某证言：张铱玲负责实业投资，还给我们讲过课。张秋华是总监，不签到就罚款，强行要求分队长报单，下任务，不完成就要罚款。 14.证人陈某乙证言：张秋华总监，在群里面，张秋华讲课的时候还有签到，不签到罚款。 15.证人乔某甲证言：张秋华是沭阳区的总监，她负责全部工作，整个事件都是她一手操作的，她还在各个大小群里讲课、发小视频、如歌公司的合法证书等；**志是张秋华对象，他是张秋华的助理，协助处理公司的所有事情，他也积极宣传如歌投资公司的相关项目；张铱玲是张秋华妹妹，是第三团的团长，她是专门管财务和第三系统实业这两块的，她有时也在群里发视频、文字宣传；都是通过微信群发图片、平台规章制度、语音、视频等方式进行宣传的，没有实质的纸质材料，有时候我们还会聚集在怡莱酒店5楼办公室和10楼早教中心、金王朝大酒店、上海花园瑞富轩酒店、耿某度假村等地方，在一起边聊天边宣传，一般都是张秋华、李某甲等领导人在讲解。张秋华后来在群里发视频说她一开始少人家钱都是通过这个平台把钱还了，还买了宝马X5和两套房子，介绍让我们往平台里投钱，还让我们介绍给自己的亲戚朋友来投资他们公司的平台项目。张秋华说上交的“联盟圈”费用40%给平台，60%折抵成物品再下放给我们所有上交“联盟圈”费用的人。只有满三个月投资的会员才有资格上交“联盟圈”费用。 16.证人钱某证言：张秋华是沭阳区的总监，她负责全部工作，整个事件都是她一手操作的，她还在各个大小群里讲课、发小视频、如歌公司的合法证书等；袁某、**志、史某乙这些不知道是不是张秋华一大家子人，反正有收款的，也经常在大群里面发信息、图片、群规、小视频、语音之类的东西，起的作用也不少。 17.证人叶某丙证言：我们聚会是张秋华、张某甲等人组织的，然后安排小分队队长在群里发信息喊我们去参加，到指定的聚会地点就开始上课、学习平台制度，报单、报备是如何报的。我自己就去饭店吃过两次饭，张秋华说自己是这个公司沭阳区总监，然后就给我们宣传这个公司的投资平台，说是投资公司的平台没有风险，有营业证书，是合法经营的企业，并且可以苦钱。我在群里听过**志讲话，都是讲如何稳定投资，稳定收入之类。 18.证人吴某丙、叶某丁、房某等人均证明，自己在如歌财富投资公司做投资。公司有规定每发展一个会员进来可以相应多拿一个月的钱，如果满三个月还没有发展一个人进来，就必须复投，要不然就要封号了。 19.证人黄某甲证言：我对象章杨跟我说她朋友周琳琳做投资赚到钱了，就是做这个如歌财富公司（我们投的时候还叫丰达凯莱），还说投2万元进去半个月就可以拿回4500元，一共拿3个月，共27000元，净赚7000元，我觉得挺好的就开始投的。沭阳区的总监叫张秋华，袁某是我们沭阳区的收款人，我们会员打款的钱几乎都是打给袁某、张秋华、刘某乙梅几个人的，沭阳区有一个大微信群，张秋华经常在群里面说话，具体都是讲鼓励我们投资者的话，说某某投资多少钱、赚了多少钱，又说今天某某某今天又收到多少钱之类的，还说公司在沭阳这边投资建设饭店、度假村之类的让我们放心的往里面投资。她在大微信群里说过什么感谢如歌让她在人生中购买了第三辆宝马，还在群里晒金条之类的。 20.证人顾某证言：我投资如歌财富亏钱，叶某乙是我直推人的。今年七八月份的时候，我就知道叶某乙投资这个如歌财富，当时我觉得不怎么可信，我也没参与。今年8月初的一天，叶某乙喊我在上海花园瑞福轩大酒店吃饭的，当时还有张某甲、张某丁姐妹俩。吃饭时候，**志（开始我不认识，后来知道是如歌财富总监张秋华丈夫）问如歌财富各人投怎样，张某甲、张某丁、叶某乙就你一言我一句说做可，说那投钱的方式我都听不懂，**志解释解释，大概就是投点钱，能吃到高利息。我就被叶某乙拉进一个大群，我看群里都发一些报单分类，还有人在里面分享挣到钱心得，我记得张铱玲在大群里还发过一些关于“实业”相关政策，我在群里看有几天后，我问叶某乙是不是真拿到钱，叶某乙说真拿到钱，我就说投看看，我就开始投的。 22.证人尹某证言：我投资如歌财富亏钱了。我是今年1月份接触到这个平台，当时名字是叫“紫金时代”，没多久就改名为“丰达凯莱”，今年6、7月份又改成如歌财富，就是一个投资平台，返利比较高。 今年1月时候的一天，我朋友徐某丁喊我一起到万千咖啡茶吧，说她朋友张某甲（开始我不认识，后来知道是跟张秋华后面弄账的）介绍一个投资平台，说挣钱，我就去的，当时我、徐某丁、梁某（徐某丁朋友）、张某甲、张秋华、**志在场，张秋华和**志就介绍“紫金时代”如何投资，如何返款，如何挣钱，并且拿公司的证给我们看，说公司在北京，合法的，徐某丁听说挣钱，就让我们一起投，我们就三人就开始投的这个平台的。 23．证人叶某乙证言：我投资如歌财富，现在平台被关闭登不上了，我的钱都拿不出来了。我是今年7月份接触到这个平台，当时名字是为“丰达凯莱”，没多久就改成如歌财富，就是一个投资平台，返利比较高。今年7月时候的一天，我和张某丁、张某甲一起在上海花园那一家某酒店吃饭的，后来**志到我们这桌（当时我不认识，他和张某甲、张某丁认识）过来认识下，就讲丰达凯莱这个投资平台挣钱，讲如何投如何返利等，张某丁、张某甲当时已经做这个了，我就问她们是否拿到钱，她们说确实拿到钱，我就相信开投的。张秋华给各个小队下任务，还要根据发展的人员数、投资额多少进行评比，落后的就要罚款，排名靠前有奖励。 24.证人徐某丁证言：我通过张秋华介绍投资北京如歌岁月投资管理有限公司投资平台，然后收取利息，我是从2017年1月12号开始投资张秋华介绍的平台，一开始的时候张秋华都是按照约定支付给我们本息的，等到10月7日晚上开始就没收到钱，到现在张秋华等人都关机联系不上了。张秋华说她是这个公司沭阳区头子，然后她就给我们介绍这个公司的投资平台，说是投资公司的平台没有风险，并且可以苦钱，还跟我们说她一开始少人家钱都是通过这个平台把钱还了，还买了宝马X5和两套房子，介绍让我们往平台里投钱，还让我们介绍给自己的亲戚朋友来投资他们公司的平台项目。现在沭阳地区往这个平台里投钱的会员大约有一千个人，一开始的时候沭阳这边是把所有的会员分成几个团，到9月份的时候张秋华把所有的会员分成20个小分队，我们分队长平时就是传达张秋华他们具体的要求，他们要求我们分队长发展、介绍人进来投资业务，成绩不好的还要罚款。 25.证人叶某丙证言：我是通过我朋友刘某丙介绍的北京如歌岁月投资平台，通过往这个平台里投钱然后收取利息。张秋华是沭阳地区总监，沭阳就是她牵头的，她跟我们宣传讲自己赚了很多钱，赚了两三套房子和一辆宝马轿车，说她没参加这个项目之前他们家还差人几十万债务，投资这个项目过后账全部还清了。还跟我们讲这些如何投，如何获利，跟我们分队在群里发通知。我在群里听过**志讲话，都是讲如何稳定投资，稳定收入之类。 26.证人冷某乙证言：我是通过我妹妹冷某甲介绍的北京如歌岁月投资管理有限公司投资平台，张秋华是这个公司沭阳区总监，给我们宣传这个公司的投资平台没有风险，有营业执照，是合法经营的企业，并且可以苦钱，还让我们介绍给自己的亲戚朋友来投资他们公司的平台项目。张秋华还介绍自己原来欠了别人几十万，后来接触到这个平台，娘家人都投钱在里面，现在大家都赚了很多钱，之前账也还了，她每个月都赚了20多万，现在已经买了两套房子和一辆宝马车。**志是张秋华丈夫，他是张秋华的助理，协助张秋华处理事情，他说原来欠别人很多钱，现在已经还清了，也买了车和房子等等，还让他们父母在小区生活时候低调一点，不要遭别人嫉妒。张铱玲是张秋华妹妹，是张秋华助理，是早期一个团的团长，张铱玲介绍这个公司的时候把公司形容的很高大上，自己也赚不少钱。 27.证人魏某证言：我是通过我亲戚吴某乙介绍的北京如歌岁月投资管理有限公司投资平台投钱然后收取利息。有一次张秋华群里发了一个视频是如歌总负责人李某甲来沭阳考察耿某度假村，说沭阳这边的平台李某甲先生非常重视，沭阳的家人们，今后有福啦，度假村预计在今年10月份开业，届时全国各地的总监都来沭阳架势，大家要做好报单的准备。群里其他人听了都欢呼雀跃的。如果谁在群里提出任何一点点的质疑，就会立马被踢出群。而且张秋华不允许群成员互加微信私聊，若是谁相互加了，有人举报的话，就会对其进行罚款。还有主要的上课地点都是在群里聊天发语音的，我们这个群都是冷某甲在说话，要求大家投资报单，进来三个月的必须要投第二系统“版二”，不投的话就要对ID进行封号。张秋华主讲，张秋华又安排张铱玲、**志、袁某、张某己、王某乙等人轮流在里面讲课，讲各个系统的收益情况，张秋华每次在群里说沭阳大区最近有领先或者落后之类的话，督促开展工作。 28.证人冷某丁证言：**志是张秋华丈夫，他是张秋华的助理，协助张秋华处理所有事情。他说在北京做过小工，差别人几十万，现在全部还清，在北京一个保险公司签50万单子都没做，坚持回沭阳做这个如歌平台。 29.证人刘某丙证言：**志是张秋华对象，他是张秋华的助理，协助处理公司的所有事情，在群里炫耀自己已经赚了多少钱，保证不可能亏本的，他也积极宣传如歌投资公司的相关项目；张铱玲是张秋华妹妹，她有时也在群里发视频、文字宣传，说这个投资项目是零风险，有正规的营业手续，自己已经赚了很多钱，让我们大胆的投资才能赚钱。 30.证人冷某丙证言：我是通过我妹妹冷某甲介绍的北京如歌岁月投资管理有限公司投资平台投钱然后收取利息。2017年8月份，我看家里亲戚都赚钱了，我就参与投资的。平台没有实质的纸质材料、都是通过口口相传，主要是通过微信群发报单图片、平台运行方法、语音、视频等方式进行宣传的。我们有时候还会聚集在怡莱酒店、南关小学边上彩票店、上海花园瑞富轩酒店（原丰达凯莱）、耿某度假村等地方。2017年8、9月份的一天在上海花园瑞富轩酒店吃饭的时候张铱玲就说这个平台尽管放心，说她每月都拿五六十万，又说旁边一个女的每个月都拿36万。 31.证人冯某证言：我投资如歌财富亏钱了，以前是叫丰达凯莱投资公司，今年7月份改成如歌财富，就是一个投资平台，返利比较高。沭阳区各个小分队都有小队长，负责建自己小分队的微信群，张秋华有什么通知就让小分队队长通知各自小分队里面人，因为人太多、太杂了，她管理不了了，我这小队长是张秋华指定当的，我说我做不来，张秋华就说想挣钱不想付出，不做小队长的话说就要封我号，我投那么多钱，我就只能做这个小队长了。张秋华说各个小队还要根据发展的人员数、投资额多少进行评比，落后的就要罚款，排名靠前有奖励，反正这小队长当一点好处也没有。**志是张秋华对象，我接触时候，**志在怡莱酒店讲这些投资模块怎么返利。张铱玲是张秋华妹妹，三十来岁，是总监助理，人家会喊她张助理，她会在群里讲公司一些制度，讲各个产品（模块）怎么投资，怎么返利，还会收账，就是张秋华让打给她的。 32.证人徐某戊证言：张秋华让我当的小队长,主要就是让我建个群,投资后公司也没有任何凭证及收据,就在系统内有个会员号。 33.证人姜某乙之证言：我是通过顾某接触到如歌财富的。今年9月底的一天，顾某就喊我到瑞福轩酒店吃饭，喊我去听听如歌财富这个投资平台，我就跟一起去的。后来一个叫**志的男的（当时不认识）到饭桌上跟我们一桌人讲如歌财富这个投资平台，**志讲如歌财富这个公司是李某甲，沭阳总监是张秋华，说这公司是合法的，能挣钱，跟我们讲了投资方式，说投两万，分上下半月收，上半月拿4500元，下半月拿4500元，一月能拿9000元，可以拿三个月，还有其它种投资方式，反正利息都比较高，让我们大家放心，可以投资，后来我就投的。 34.证人项某证言:口口相传,群里每天都有人上课,签到、宣传,上课人每天不一样,内容就是介绍公司如何好,如何赚钱。 35.证人袁某、张某甲、刘某乙梅、王某丙、许某、李某戊、王某丁、丁某、冷某丙、肖某、冷某戊、冯某、王某戊、吴某丁、李某己、董某、乔某乙、仲某乙、陈某丙、王某己、王某庚、张某庚、徐某戊、陈某丁、陆某、李某丁、姜某甲、葛某乙、章某、张某己、孙某甲、陈某戊、蒋某己、蒋某丙、蒋某丁、张某辛、茆爱如、叶某戊、项某、王某辛、孙某乙、冷某甲、黄某乙、齐某等一百余人的证言及其提供的银行卡交易明细、微信记录等证据证明了其通过宣传得知的如歌财富投资公司的投资方式、自己的投资数额、各名被告人的职位、行为等事实。 三、沭阳县公安局的扣押物品清单，证明了侦查机关依法对被告人张秋华、张铱玲、**志的财物进行扣押的相关情况。 四、沭阳县公安局调取的被告人张秋华、张铱玲、**志、证人袁某、王某丙、宋某、刘某乙、张某甲、史某乙等人的银行卡交易明细，证明了其相应账户内资金流转的相关情况。 五、沭阳县公安局出具的发破案经过、抓获经过，证明了本案的案发及被告人张秋华、张铱玲、**志归案的经过情况。 六、“有无前科劣迹证明”，证明了被告人张秋华、张铱玲、**志无前科劣迹； 七、常住人口基本信息，证明了被告人张秋华、张铱玲、**志的刑事责任年龄。 公诉机关对于下列指控，仅提供了集资参与人的证言，未能提供其它证据予以印证，本院不予支持： 1.2016年11月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张某甲存款12万元，造成损失11.89万元； 2.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收刘某乙梅存款9万元，造成损失9万元； 3.2017年6月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某丙存款5万元，造成损失5万元； 4.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈从喜存款2万元，造成损失2万元； 5.2017年1月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋玉雷存款2万元，造成损失2万元； 6.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收吴某丙存款2万元，造成损失1.55万元； 7.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收唐伟存款2万元，造成损失2万元； 8.2017年9月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王梅存款4.2万元，造成损失4.2万元； 9.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收项丽芝存款2万元，造成损失2万元； 10.2017年1月至2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收徐某戊存款60万元，造成损失16万元； 11.2017年5月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈梅存款8.1万元，造成损失4.45万元； 12.2017年7月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙某甲存款2万元，造成损失2万元； 13.2017年5月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈某戊存款8万元，造成损失3万元； 14.2017年5月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋某己存款4万元，造成损失1.85万元； 15.2017年5月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋某丙存款12万元，造成损失12万元； 16.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收蒋成香存款3.1万元，造成损失2.45万元； 17.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张某辛存款2万元，造成损失1.55万元； 18.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收茆爱如存款1万元，造成损失1万元； 19.2017年1月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收仲丽存款100万元，造成损失100万元； 20.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收乔红梅存款4万元，造成损失2.55万元； 21.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收任强存款4万元，造成损失1.3万元； 22.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收邱科存款4万元，造成损失2.2万元； 23.2017年3月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收宋某存款80万元，造成损失51.8万元； 24.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收于兴权存款2万元，造成损失0.65万元； 25.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王玉香存款4.1万元，造成损失4.1万元； 26.2017年7月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李克芳存款6.2万元，造成损失3.9万元； 27.2017年2月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李巧云存款8.4万元，造成损失5.35万元； 28.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收吴建爱存款1万元，造成损失0.55万元； 29.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张某丁存款50万元，造成损失20万元； 30.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收周某存款12.6万元，造成损失10万元； 31.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈某乙存款2万元，造成损失1.8万元； 32.2017年2月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冷某甲存款40万元，造成损失20万元； 33.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收黄某乙存款2万元，造成损失2万元； 34.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收姜海涛存款2万元，造成损失2万元。 35.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收卢成云存款4万元，造成损失1.3万元。 36.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收宋广艳存款14.7万元，造成损失7.95万元。 37.2017年5月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收宋广培存款8.2万元，造成损失3万元。 38.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收常金霞存款4.2万元，造成损失3.55万元。 39.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王芹存款8万元，造成损失5.5万元。 公诉机关对于下列指控，所提交的证据只能证明资金交付了他人或转账给真实身份不明的微信及支付宝账户，在被告人张秋华否认收到上述款项的情况下，未能证明该款已交付给了被告人张秋华等人及涉案投资平台，不能形成完整的证据锁链证明其指控的事实，本院不予支持： 1.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙金会存款5万元，造成损失1.75万元； 2.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收谭红梅存款2万元，造成损失5.75万元； 3.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收华民存款9.39万元，造成损失5.8万元； 4.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收胡波存款4万元，造成损失3.55万元； 5.2017年6月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收沈名扬存款6.2万元，造成损失3.63万元； 6.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张立连存款2万元，造成损失1.55万元； 7.2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙晓青存款2万元，造成损失2万元； 8.2017年8月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收单惠连存款4万元，造成损失2.45万元； 9.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收沈芳芳存款2万元，造成损失1.55万元； 10.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收梁晓杰存款2万元，造成损失0.9万元； 11.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈某丁存款2万元，造成损失1.55万元； 12.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收章某存款8.7万元，造成损失3.35万元； 13.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙某乙存款2万元，造成损失2万元； 14.2017年9月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张响西存款3万元，造成损失3万元； 15.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收魏善梅存款2万元，造成损失2万元； 16.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收袁霞存款6.2万元，造成损失5.3万元； 17.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陶爱梅存款4.1万元，造成损失2.75万元； 18.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收司婷存款4万元，造成损失3.8万元； 19.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收林秀芳存款3.1万元，造成损失1.15万元； 20.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收林政蕊存款14.7万元，造成损失8.45万元； 21.2017年8月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李某乙存款3万元，造成损失2.1万元； 22.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收杨伟华存款2万元，造成损失1.1万元； 23.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收倪小兵存款6万元，造成损失5.55万元； 24.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收周飞存款5.1万元，造成损失5.1万元； 25.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收赵云芹存款3万元，造成损失2.78万元； 26.2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收**存款2万元，造成损失2万元； 27.2017年8月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收陈秀珍存款11.6万元，造成损失8.15万元； 28.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收叶某丙存款6.2万元，造成损失5.5万元； 29.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收赵卓玉存款3.1万元，造成损失1.75万元； 30.2017年8月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收徐新惠存款2万元，造成损失1.12万元； 31.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收赵星星存款2万元，造成损失1.12万元； 32.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收丁春丽存款2万元，造成损失2万元； 33.2017年2月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冷某丁存款27.1万元，造成损失13.28万元； 34.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王静存款2万元，造成损失1.55万元； 35.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收丁莉莉存款5.85万元，造成损失3.3万元； 36.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收范育利存款11.4万元，造成损失6.6万元； 37.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收尚建国存款2万元，造成损失2万元； 38.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张永艳存款2万元，造成损失1.55万元； 39.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收汤燕林存款4万元，造成损失2.65万元； 40.2017年8月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收廉燕存款5.65万元，造成损失2.7万元； 41.2017年5月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收孙金翠存款4.65万元，造成损失4.4万元； 42.2017年9月到2017年10月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收文利娟存款21.75万元，造成损失21.55万元； 43.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收周红红存款2万元，造成损失1.55万元。 44.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收杜鹃存款2.2万元，造成损失2.2万元。 45.2017年7月至2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收侍作霞存款16.7万元，造成损失11.65万元。 46.2017年6月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李某戊存款7.75万元，造成损失2.95万元。 47.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某丁存款2万元，造成损失1.8万元。 48.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收肖某存款3.1万元，造成损失2.45万元。 49.2017年7月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冷某戊存款5.1万元，造成损失4.2万元。 50.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收李某己存款2万元，造成损失1.55万元。 51.2017年5月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收乔某乙存款20.13万元，造成损失6.44万元。 52.2017年4月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收仲某乙存款13.6万元，造成损失6.1万元。 53.2017年7月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某己存款17万元，造成损失8.42万元。 54.2017年5月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收王某庚存款13.45万元，造成损失7.25万元。 55.2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收张增明存款4.2万元，造成损失4.2万元。 56.2017年4月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冯某存款38万元，造成损失18万元。 57.2017年4月到2017年9月，被告人张秋华等人采用高额返息为诱饵，非法吸收冯某存款38万元，造成损失18万元。 被告人张秋华辩称，参与投资的人都是有推荐人的，也都可以发展人，就可以提前拿钱，钱都是打入公司的账户，自己没有拿他们一分钱。自己没有起到作用，与自己没有关系。 被告人张秋华、张铱玲的辩护人提出，本案应当定为单位犯罪，不是个人犯罪。被告人张秋华作为公司员工，对沭阳地区的吸收金额承担次要责任，系单位犯罪的从犯，不是个人吸收公众存款的主犯。 经查，被告人张秋华供述自己担任如歌投资公司沭阳区的总监后，对参与“投资”的集资参与人以团、队的方式进行管理、公司的运营的四种模式、“投资”款的接收方式、自己按公司委托发展实体店等事实。上述供述与被告人张铱玲的供述一致，且证人蒋某丙、项某、姜某甲、叶某乙、冷某甲、钱某、叶某丙、胡某等证人的证言还分别证明了被告人张秋华实施了任命团长、分队长、建立微信群、在群里点名、报单、发布平台运行方法、语音、视频等方式进行宣传，还以自己通过平台“投资”赚钱后购房、购车诱惑他人进行投资。上述证据能够相互印证，足以认定被告人张秋华在担任如歌投资公司沭阳区总监后，对集资参与人以团、队方式进行管理，不仅以宣传高额返利诱惑不特定社会公众进行投资，还通过奖惩制度来诱使原有的集资参与人发展新人参与“投资”的方式不断吸收新的“投资”，投资款、返利由被告人张秋华或其指定的柜员接收、支付。参与“投资”的人虽系由推荐人推荐，但推荐的根本原因正是被告人张秋华领导下的沭阳区执行投资奖惩制度而致口口相传发展新的集资参与人参与“投资”，沭阳区也正是在被告人张秋华所建立、执行的一套管理模式下才得以规模不断发展、社会危害性不断扩大，被告人张秋华对于沭阳区的非法吸收公众存款活动起主要作用，系主犯。 另外，如歌投资公司在本案中持续采取以涉案的四种模式非法吸收公众存款的过程中，虽开设了饭店、度假村、瑜珈馆等店进行一定的经营活动，但涉案非法吸收公众存款的资金规模远远超出上述经营活动的规模，明显不成比例，如歌公司并非以正常的公司经营活动为主而进行的非法吸收公众存款活动，故本案不属单位犯罪，而系自然人犯罪。 综上，被告人及其辩护人的相关辩解及辩护意见与本院查明的上述事实不符，本院不予采信。 被告人张铱玲的辩护人提出，被告人张铱玲是公司员工，不应当对涉案金额进行承担，只应对介绍的部分金额承担责任。 经查，被告人张铱玲供述自己一开始被张秋华任命担任沭阳区六个团之一的三团团长，进行团队管理，每天晚上签到、让会员分享心得、传达总监安排的任务、落实报单、统计等任务，要求各团发展新人，在群内宣传等。到了2017年7、8月份，自己又被张秋华任命为实业模块负责人，统计买实业名单进行上报，再把可以买的名单告诉他们打款，到时候把可以拿钱的名单转发沭阳群。至2017年9月，张秋华又安排自己帮助做柜员，和袁某、王某丙一起把上面拔下的款按名单发给各个会员。上述供述得到了被告人张秋华的供述的印证。同时，证人顾某、项某、乔某甲、李某丙、周某、魏某、刘某丙、冷某丙、冯某证言证明被告人张铱玲实施了在群内发“实业”的相关政策、饭局上讲解各种“产品”的投资、返利方式并收取投资款等行为。上述证据足以证明被告人张铱玲不仅先后担任沭阳区的团长之一、实业版块负责人、兼任柜员等职务，还积极宣传平台投资政策、讲解投资方式，鼓动集资参与人放心向平台投资，为被告人张秋华的整个非法吸收公众存款活动提供帮助。辩护人的上述辩护意见本院不予采纳。 被告人**志的辩护人提出，指控被告人**志是为被告人张秋华驾车，与本案无关联性，没有证据指控其炫耀、推销。 经查，证人顾某、尹某、叶某乙、姜某乙之、叶某丙、冷某乙、冷某丁、刘某丙、冯某等人的证言均证明了被告人**志系被告人张秋华的总监助理，还在饭店、微信群等场合宣传平台的投资方式、高额收益等，并以自己的投资暴富的经历蛊惑他人向平台投资、帮助被告人张秋华进行实体店选址、装修。同时，其与被告人张秋华系夫妻关系，具有共同的利益关系，其上述行为也是为了实现其个人利益，具有帮助被告人张秋华非法吸收公众存款的主观故意和客观行为，应当承担相应的刑事责任。辩护人的上述辩护意见为本院通过上述证据查明的事实所否定，本院不予采纳。 本院认为，被告人张秋华、张铱玲、**志非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张秋华、张铱玲、**志犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人张秋华、张铱玲、**志共同实施故意犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人张秋华起主要作用，系主犯，应按照其参与或指挥的全部犯罪处罚。被告人张铱玲、**志起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人张秋华归案后未能如实供述其在非法吸收公众存款犯罪过程中对集资参与人以团、队方式进行管理，不仅以宣传高额返利诱惑不特定社会公众进行投资，还通过奖惩制度来诱使原有的集资参与人发展新人参与“投资”的方式不断吸收新的“投资”，集资规模不断发展、社会危害性不断扩大的主要罪行。被告人**志在被抓获归案后也未能如实供述其在被告人张秋华非法吸收公众存款犯罪活动过程中的宣传、蛊惑等帮助行为。上述二被告人均不能认定为如实供述了自己的罪行。被告人张铱玲归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。被告人**志能当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。案发前，被告人张秋华、张铱玲、**志已归还部分集资参与人部分借款，并尚有财产可用于清偿集资参与人的部分借款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张秋华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年十一月十六日起至二〇二一年九月十五日止。） 被告人张铱玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年十一月十六日起至二〇一九年十一月十五日止。） 被告人**志犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年九月四日起至二〇二〇年二月二十六日止。） 二、责令被告人张秋华、张铱玲、**志共同退赔集资参与人经济损失（详见附表：责令退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李长超 人民陪审员  吴霞娟 人民陪审员  陈德宣 二〇一九年九月四日 法官 助理  钟园园 书 记 员  周梦甜 书 记 员  苗 婷 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 附件：责令退赔清单                            集资参与人                       退赔数额             (单位:万元)                       备注                       集资参与人                       退赔数额             (单位:万元)                               许魏丽                       6.7                                             李萍                       2                               季学刚                       1.4                                             姜浩                       3.15                               张洪英                       1                                             葛曼丽                       3.5                               郁芳                       12                                             叶舟燕                       3.7                               叶晓艳                       1.67                                             项荣利                       2                               房云                       23.95                                             王锦                       0.9                               史桂红                       2.525                                             陈爱媛                       10．8                               史桂军                       0.895                                             仲光芹                       21.6                               戈丽娟                       2                                             李桂香                       2.5                               姜琴                       5.4                                             汤登富                       11.85                               印美玲                       2                                             耿丽丽                       5                               陈肖                       4.1                                             李丽                       10                               司业建                       2                                             蒋广平                       0.65                               徐红艳                       1.1                                             孙以平                       4.1                               仲红艳                       2.45                                             冯英                       0.55                               李红                       0.65                                             葛高原                       2.85                               宋宁艳                       0.75                                             李海艳                       2                                           集资参与人                       退赔数额             (单位:万元)                                   备注                       集资参与人                       退赔数额             (单位:万元)                               黄超                       5.5                                             曹艳                       1.1                               蒋广兵                       2                                             顾汉芸                       1                               尹双妹                       8.9                                             叶丽                       2.75                               姜艳之                       2                                             周玉梅                       3.75                               陈秀婷                       31                                             卢正梅                       17                               乔海红                       2.1                                             钱增梅                       15.6                               齐晓芹                       1.9                                             张其跃                       12．1                               冷德霞                       0.1                                             张小艳                       1.1                               魏良凯                       3                                             刘建国                       2.75                               范育静                       1.55                                             **                       4.5                               马宁                       1.9                                             徐春                       10.1                               马占坤                       15.7                                             陈红珠                       1.779                               孟昭敏                       5.2                                             张静                       4.75                               张玉杰                       5.8                                             秦婷婷                       2                               李晓芹                       19                                             胡海波                       7.5                               张学梅                       8.35                                             许家宏                       0.9                               姜会云                       1                                             姜连修                       2.45                                           丁梅                       1.6                                             王华美                       1.6                               冷玲                       0.65                                             吴大兵                       3.5                               董立霞                       1.55                                             陈伟                       0.55