四川省南江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1922刑初55号 公诉机关四川省南江县人民检察院。 被告人王宗君，男，1962年8月9日出生，汉族，高中文化，个体建筑商，住四川南江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被网上追逃，2017年7月19日被成都铁路公安处成都东站派出所民警抓获，临时羁押于成都铁路公安处看守所，2017年7月20日被南江县公安局执行逮捕。2018年12月9日被巴中市中级人民法院决定取保候审予以释放，2019年4月26日经南江县人民法院决定取保候审。2019年9月9日经本院决定逮捕，2019年9月19日由南江县公安局执行逮捕。现羁押于南江县看守所。 辩护人王曦，四川百坚律师事务所律师。 被告人冉明凤，男，1963年9月3日出生，汉族，高中文化，个体建筑商，户籍所在四川省平昌县号，成都市金牛区号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被网上追逃，于2017年5月14日被成都铁路公安处绵阳车站派出所民警抓获，临时羁押于绵阳市看守所，2017年5月16日被南江县公安局刑事拘留，2017年6月16日被执行逮捕。现羁押于南江县看守所。 指定辩护人彭勇，四川洪援律师事务所律师。 公诉机关以南检刑诉〔2017〕218号起诉书指控被告人王宗君、冉明凤犯非法吸收公众存款罪，本院于2018年10月26日作出了（2017）川1922刑初212号刑事判决书，宣判后，被告人王宗君、冉明凤均不服，提起上诉，2018年12月24日巴中市中级人民法院作出（2018）川19刑终216号刑事裁定书，裁定：一、撤销四川省南江县人民法院（2017）川1922刑初212号刑事判决书；二、发回四川省南江县人民法院重新审判。2019年5月15日，公诉机关以南检刑变诉〔2019〕1号变更起诉决定书，进行变更起诉。2019年7月30日本院另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员巨茂成出庭支持公诉，被告人王宗君及其辩护人王曦、被告人冉明凤及其指定辩护人彭勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2011年至2013年，被告人王宗君、冉明凤合伙在南江县朝阳村5社太子洞处修建安置房和准备开发朝阳村4社清溪沟土地期间，以工程需要资金为由，高息向社会群众集资，直接或经他人介绍袁某珍王某1惠、向碧宗罗某华欧某莲等55人处集资共计人民币538.8万元。被告人王宗君参与全部集资行为，涉案金额538.8万元，被告人冉明凤参与部分集资行为，涉案金额130万元。两被告人因经营不善，资金链断裂，无力清偿上述集资款。 公诉机关认为，被告人王宗君、冉明凤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人王宗君系主犯，被告人冉明凤系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，对冉明凤应当从轻或减轻处罚。请依法判处。 被告人王宗君对公诉机关指控的事实及罪名有异议，辩称部分借款是向亲戚借的，不能算犯罪金额，借款本金中有息转本的部分。其辩护人的辩护意见是：本案的基本事实无异议，王宗君和冉明凤是合伙经营，股份各自占50%，根据份额不应该划分主从，总共金额是504.8万元，息转本99.86万元，提前扣三个月利息40.85万元，实际借款本金是364.09万元，在亲戚朋友处借款240.44万元，外人处借款213.65万元，现已还利息206.5896万元（含提前还的三个月利息40.85万元）。 被告人冉明凤对公诉机关指控事实有异议，涉案金额54万元，并非130万元，其余部分均系王宗君个人行为。其指定辩护人的辩护意见是：对指控被告人冉明凤犯非法集资罪的罪名及基本犯罪事实无异议，其涉案金额应为被告人冉明凤参与借款的金额有异议，应当认定为54万元，这54万元还应当减去相关被害人领取利息后的金额作为犯罪金额。张某1珑5万元已在南江县人民法院（2015）南民初字第1454号判决书认定为借贷关系，该5万元不能算犯罪金额。其中76万元是王宗君私自拿冉明凤身份证借款，这76万元不能认定为冉明凤的犯罪金额。被告人冉明凤具有坦白情节，依法可以从轻处罚，被告人冉明凤系初犯、认罪悔罪态度好，其非法吸收资金的目的是为了发展正常的生产经营，请法庭予以考量。 经审理查明：2011年至2013年，被告人王宗君、冉明凤合伙在南江县朝阳村5社太子洞处修建安置房和准备开发朝阳村4社清溪沟土地期间，以工程需要资金为由，高息向社会群众集资，直接或经他人介绍袁某珍处集资16万元(其中包袁某珍5万元张某2康4万元谢某1秀4万元、岳俊华2万邵某2英1万)，支袁某珍利息1.44万元；从陈伟处集资14万元；从张正红处集资10万元；从林燕处集资3万元；张某2康处集资2万元；谢某1秀处集资11万元；王某1惠处集资22万元（其中包王某1惠11万元、陈艳莎7万元、杨丹4万元），支付杨丹利息0.4万元；从郑兴华处集资7万元，支付利息0.5万元；从杨翠香处集资5万元，支付利息0.9万元；刘某2兰处集资5万元，支付0.9万元利息；何某1继处集资7万元，支付1.26万元利息；陈某2蓉处集资20万元，支付9万元利息；岳某1兰斗、邓光彩夫妇处集资11万元，已还6万元；从米从珍处集资9万元，已还4万元，支付1.8万元利息；廖某英处集资6万元，支付利息1.08万元利息；姜某兰处集资25万元；刘某1明处集资24万元；从严仕黄处集资3万元；夏某祥处集资10万元，支付1.4万元利息；陈某1兴处集资9万元，支付3.79万元利息；从熊仕启、文明秀处集资8.5万元；赵某芳处集资15万元；王某2荣处集资9万元；刘某3祥处集资3万元；从岳中雪处集资4万元；李某莲处集资6.8万元；谢某2静处集资5万元；彭某琼处集资5万元；从卢肇伦张某1珑夫妇处集资15万元，用门市抵账10万元，尚欠5万元；何某2莲处集资2万元；王某3春处集资5万元，支付利息0.5万元；从李朝芬处集资5万元；杜某芝处集资4万元，支付利息0.36万元；郭某2华处集资5万元，支付利息1.62万元；刘某4岚处集资5万元；兰某荣、王世芳夫妇处集资12万元，支付利息3.24万元；张某3侬处集资5万元，支付利息1.2万元；欧某莲处集资40万元，已还3.5万元；张某4琼处集资10万元，支付利息0.9万元；郭某1芳处集资4万元；罗某华处集资20万元（其中包含罗桂香10万元），支付利息7.55万元；从向碧宗处集资32万元，支付利息1万元；何某3莲处集资3万元，已还2万元；唐某碧处集资6万元；尹某明处集资25万元，支付利息3.2万元；岳某2俊处集资27.5万元；张某5芳处集资6万元，支付利息0.72万元；谭某清、谭淑碧姐妹处集资17万元（以一套房子抵消借款）；邵某1贵处集资7万元。二被告人共计集资人民币530.8万元。被告人王宗君参与全部集资行为，涉案金额530.8万元。被告人冉明凤参与部分集资行为，直接经手陈某2蓉处集资20万元，从王世芳处集资12万元，从张正红处集资10万元，从何继珍处集资7万元，姜某兰处集资5万元，共计54万元；冉明凤提供身份证复印件与王宗君以两人名义共同从陈伟处集资14万元，从卢肇伦张某1珑夫妇集资15万元，从向宗碧处集资14万元，从罗桂香处集资10万元，张某3侬处集资5万元，刘某3祥处集资3万元，从赵群芳处集资15万元，共计76万元。被告人冉明凤涉案金额130万元。两被告人因经营不善，资金链断裂，无力清偿上述集资款。 庭审中查明，被害欧某莲集资金额实际为40万元，已偿还利息3.5万元。被害邵某1贵在原一审中未提交书面借款证据，庭审中提交被告人王宗君在该处借款借条两张，分别为2013年10月30日5万元，2013年11月3日2万元，合计7万元。 上述事实，有经庭审质证已被本院采信的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等书证证实：该案来源及被告人被采取强制措施情况。 2、户籍证明、归案情况说明证实：二被告人具有刑事责任能力，系抓获归案。 3、被害袁某珍的陈述及借条证实：我于1995年认识王宗君，2012年3月份左右的一天，王宗君说他在南江县粮食局大库下有一个廉租房项目需要资金，月息3分，每月结算，让我帮他找一些资金。当时我借给了他4万元，后我将我侄陈某2蓉、侄儿陈伟、丈陈某1兴、媳谢某1秀、表妹张某2康、朋张某1珑郭某1芳、欧思连何某1继刘某1明唐某碧、王世芳李某莲、文明秀熊某启赵某芳等人介绍给王宗君和冉明凤二人并借钱给了他们，后我介绍的人又把自己的亲属和朋友介绍给了王宗君、冉明凤并借钱给他们。到现在很多人的本金和利息都没有还，本金大约有390多万元。方法是我和我亲戚朋友说好后就联系王宗君，王宗君让我把借款人带到南江县大堂茶楼，当场支付借款并打了借条，我当保证人，王宗君把利息给我，我把利息分给借款人。我介绍人借给王宗君钱是因为一是他做工程需要用钱，我也看到他们有还款能力，二是我介绍的朋友、亲属也想他们的高利息回报。我介绍的人的利息都是打给我的，因为一是我作为了担保人，是王宗君对我比较熟悉，有的人他不认识。我没有拿王宗君、冉明凤一分钱的好处，我个人共借给王宗君5万元现金，共获利息1.44万元，本金没有收回。附借条4张：2012年3月14日，王宗君袁某珍1万元；2012年3月20日，王宗君袁某珍4万元；2012年7月14日，王宗君袁某珍5万元（此条袁某珍注张某2康3万元、岳俊华2万）；2012年11月15日，王宗君袁某珍6万元（此条袁某珍注张某2康1万元邵某2英1万元谢某1秀4万元）；经王宗君辨认出具袁某珍的4张借条，共计16万元是自己袁某珍借的。 4、借条3张、辨认笔录证实：王宗君、冉明凤借陈伟10万元，借张正红10万元，借林燕3万元。经王宗君辨认，陈伟、林燕的借条是自己出具的，张正红的借条是冉明凤出具的，自己清楚此事。 5、被害张某2康陈述及借条、辨认笔录证实：2013年7月袁某珍说急需用钱，我借袁某珍7000.00元，约定3分利息，袁某珍说她朋友王宗君在太子洞修房子需借钱，她帮忙借钱集资修房子，按3分利息结算，我又借袁某珍7万元，2次共计借款7.7万元袁某珍只将7000.00元的借款利息给我结了2次，每次630.00元，后来就一直未还本付息。附借条2张：2013年1月1日，王宗君借张某21万元；2012年2月12日，王宗君借张某21万元。经王宗君辨认，2张借条系自己出具。 6、被害人谢某1的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年至2013年，在袁某的介绍下借钱给王宗君，五次借给王宗君共18万元，由袁某出具的借条，由袁某将钱交给王宗君，未还本息。附借条3张：2013年2月17日，王宗君借谢某17万元；2013年2月20日，王宗君借谢某14万元；2013年3月11日，借谢某12万元。经王宗君辨认，3张借条系自己出具，其中2万元借条我未写名字，不能算。 7、被害人邵某2陈述：2011年，袁某找我借了1万元，每月3分利息，支付了不到一年时间的利息后，袁某又找我借了1万元，她将两次借的钱打成一张借条给我的。 8、被害人王某1的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年起，通过袁某介绍借钱给王宗君，说是修太子洞安置房，每月利息3分。冉明凤知道王宗君为安置房找我们借钱。通过我手借给王宗君、冉明凤他们并打条据的是39万元，其中我本人11万元，郑兴华7万元，陈艳莎7万元，杨翠香5万元，刘某25万元，杨丹4万元（其中包含**生2万元）。支付的利息在条据上注明了的。借钱之前我们都不认识王宗君，我是通过袁某认识王宗君的，郑兴华、杨翠香、**生、杨丹是通过我认识王宗君的。附借条6张：2012年8月28日王宗君借王某12万元；2012年12月3日王宗君借王某12万元；2012年12月3日王宗君、冉明凤借杨翠香5万元；2013年5月7日王宗君借王某13万元；2013年8月8日王宗君借王某18万元、7万元；2013年4月6日王宗君借郑兴华7万元。借条显示已支付郑兴华利息5000.00元、已支付杨翠香利息9000.00元、已支付杨丹利息4000.00元。经王宗君辨认，出具给王某1的4张借条，共计22万元是自己借的；郑兴华7万元借条、杨翠香5万元借条是自己出具的。 9、被害人刘某2的陈述及借条、辨认笔录证实：通过王某1借给王宗君5万元，一共收了9000.00元利息。借条是王某1出具的，但后面遗失，将王宗君出具给王某1的借条拿过来了。附借条1张：2013年1月19日，王宗君借王某15万元。经王宗君辨认，该借条上的5万元是自己借的，借的刘某2的，是王某1帮忙借的。 10、被害人何某1的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年1月2日我通过袁某介绍借了7万元给王宗君，月息3分，袁某给我打了借条，借钱之前我不认识王宗君、冉明凤。我一共领取了1.26万元的利息，至今本金未归还。附借条1张：2013年1月2日，王宗君借何某17万元。经王宗君辨认，借条是冉明凤出具的，自己清楚此事。 11、被害人陈某2的陈述及借条、辨认笔录证实：经我大婆婆袁某介绍借款20万元给王宗君、冉明凤。我通过转账给陈某120万元，他们将钱转交王宗君、冉明凤，二人给我支付了9万元利息。我没有见过王宗君、冉明凤本人。附借条1张：2012年5月22日，王宗君、冉明凤借陈某220万元。经王宗君辨认，借条是自己与冉明凤一起出具的。 12、被害人岳某1斗的陈述及借条、辨认笔录证实：2011年通过袁某介绍借给王宗君6万元，约定月息3分，王宗君给我出具借条，2014年1月王宗君的合伙人冉明凤还给我2万元本金并在借条上注明。2014年7月10日，王宗君还了我2万元本金，是托袁某带给我的。王宗君另外还借了我家属邓光彩5万元，王宗君写过一张借条，之后还了邓光彩2万元，就把原来的5万元借条撕了，把借邓光彩的钱在我的借条上注明“原借款3万元未还”字样。我领了大约一年左右的利息，每次领利息，都是在王某1那里领的，她那里有详细记载，我还在上面签了字的。附借条1张：2013年12月7日，王宗君借岳某1斗6万元（该借条上注明2014年1月18日冉明凤代支2万元；该借条上注明2014年7月1日袁某代王宗君支付2万元；该借条上注明“原借款3万元未还”字样）。经王宗君辨认，借条是自己出具的，让袁某帮忙还了岳某1斗2万元，让冉明凤还了岳某1斗2万元，邓光彩的钱已还清。（王某1提供的利息登记表未查找到岳某1斗领取记录） 13、被害人米从珍的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年通过袁某介绍认识王宗君，两次共借给王宗君9万元。第一次5万元，月息1500.00元，收了1年利息（1.8万元），本金未还。第二次4万元交给袁某的，约定月息1200.00元，未领取利息，本金未还。附借条1张：2013年4月7日，王宗君借米从珍现金5万元。经王宗君辨认，5万元借条是自己出具的。借了9万元，还了4万元。 14、被害人廖某的陈述及借条证实：2013年通过袁某介绍借给王宗君6万元，月息3分，领取了1.08万元的利息，本金未还。附借条1张：2013年5月14日，王宗君借廖某6万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 15、被害人姜某的陈述及借条证实：通过袁某介绍，共计借给王宗君39万元，期间王宗君还了14万元本金，剩下的借条只有25万元了。附借条5张：2010年7月8日，王宗君借姜某5万元；2011年10月8日，王宗君借姜某5万元；2012年4月9日，王宗君借姜某5万元；2012年1月17日，王宗君借姜某5万元；2013年5月8日，王宗君借姜某5万元。经王宗君辨认，2012年1月17日的借条是冉明凤出具的，自己知道；另4张借条是自己出具的。 16、被害人刘某1的陈述及借条证实：2012年，通过袁某介绍借给王宗君30万元，袁某给我结算了1000.00元的利息，后一直未还本付息。还有亲家严仕黄借出3万元，严仕黄现在去世了，借条在我这里。附借条3张：2013年7月26日，王宗君借刘某18万元；2013年7月27日，王宗君借刘某18万元；2013年7月27日，王宗君借刘某16万元；2013年11月7日，王宗君借刘某12万元；2013年8月1日，王宗君借严仕黄3万元。经王宗君辨认，出具给刘某1的4张借条是自己出具的，不清楚袁某在刘某1处借的6万元；出具给严仕黄的1张借条是自己出具的。 17、被害人夏某的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年在袁某的介绍下借给王宗君10万元，月息3分，共收了1.4万元利息，本金未还。附借条1张：2013年5月21日，王宗君借夏某10万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 18、被害人陈某1的陈述及借条、辨认笔录证实：我和袁某与王宗君没有亲戚关系。王宗君对我说修太子洞安置房缺钱，每月3分利息，2012年至2013年分三次借给王宗君9万元，他共支付给我3.79万元利息，本金一直未还。附借条3张：2012年12月20日，王宗君借陈某15万元；2013年1月1日，王宗君借陈某11万元；2013年3月1日，王宗君借陈某13万元。经王宗君辨认，借据是自己出具的，还了3.6万元，袁某的女婿陈立江拿走7万元，没有给我出依据。 19、被害人熊某的陈述及借条、辨认笔录证实：在袁某的介绍下我借给王宗君3万元，妻子文明秀借给王宗君5.5万元，未还本息。附借条2张：2013年7月1日借熊某3万元；2013年7月23日，王宗君借文明秀5.5万元。经王宗君辨认，2张借条是自己出具的。 20、被害人赵某的陈述及借条、辨认笔录证实：在袁某的介绍下我先后借给王宗君17万元，约定月息3分，收取部分利息后就未还本付息，经与王宗君结算，王宗君给我打了一张15万元的条据。附借条1张：2013年8月1日，王宗君、冉明凤借赵某15万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 21、被害人王某2的陈述及借条、辨认笔录证实：通过袁某介绍借给王宗君9万元，用于房产开发，利息3分。借钱之后没有给我利息，本金未还。附借条1张：2013年1月19日，王宗君、冉明凤借王某29万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 22、被害人刘某3的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年和2013年，通过袁某借给王宗君7万元，其中有4万元是我女儿岳中雪的。约定月息3分，袁某叫我去领过几次利息，本金未还。附借条2张：2012年11月22日，王宗君借刘某33万元；2013年1月1日王宗君借岳中雪4万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。（袁某提供的利息登记表未查到刘某3领取记录） 23、被害人李某的陈述及借条、辨认笔录证实：通过袁某介绍借钱给王宗君，先借给王宗君1.8万元，王宗君出具的借条，后借的5万元是袁某出具的借条，借钱后就没有还过利息和本金。附借条2张：2013年7月5日，王宗君借李某1.8万元；2013年7月26日，王宗君借李某5万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的，5万元是袁某将钱转给我的。 24、被害人谢某2的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年3月16日，借5万元给袁某，袁某说是帮王宗君借的，我没有见过王宗君，一直未还本息。附借条2张：2013年3月16日，袁某借谢某25万元；2013年3月16日，王宗君、冉明凤借谢某25万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的，冉明凤没有在场，借条上冉明凤的名字是我签的，我给他打过电话，他叫我帮忙签的。 25、被害人彭某的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年通过张某3介绍借钱给王宗君5万元，一直未还本息。附借条1张：2013年6月18日，王宗君借彭某5万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 26、被害人张某1的陈述及借条、辨认笔录证实：在2012年在袁某的介绍下借给王宗君15万元，月息3分。第一次以我家属卢肇伦的名义打了一张10万元的借条，共结了3.78万元利息，后起诉到法院，通过法院调解将王宗君的一间门面抵了10万元借款，第二次以我的名义打了一张5万元的借条，借我的5万元一直未还本息。附借条2张：2012年12月2日，王宗君借卢肇伦（张某1丈夫）10万元；2013年4月21日，王宗君、冉明凤借张某15万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的，借条上冉明凤的名字是我签的，给他说了的。张某1、卢肇伦将我们起诉到法院，法院调解抵了一间门市，还有5万元未还。 27、被害人何某2的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年通过刘某4介绍借给王宗君2万元，未还本息。附借条1张：2013年6月18日，王宗君借何某22万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 28、被害人王某3的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年通过袁某介绍借给王宗君5万元，月息3分，只还过一次利息5000.00元，本金未还。朋友李朝芬2013年6月18日借给王宗君5万元，未还本息，她人在上海，叫我帮忙报案。附借条2张：2013年7月16日，王宗君借王某35万元；2013年6月18日，王宗君借李朝芬5万元。经王宗君辨认，2张借条是自己出具的。 29、被害人杜某的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年7月通过张某3和袁某介绍借钱给王宗君，月息3分，借给王宗君4万元，他支付过一次3600.00元利息，后未还本息。附借条1张：2013年7月10日，王宗君借杜某4万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 30、被害人郭某2的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年通过袁某介绍借钱给王宗君，月息3分，借给王宗君5万元，收了近一年的利息，每个月8号都在袁某家里领取1500.00元利息，后未还本息。附借条1张：2012年8月8日，王宗君借郭某25万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。（袁某提供的利息结算表显示结算郭某2利息1.62万元） 31、被害人刘某4的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年通过袁某介绍借钱给王宗君5万元，月息3分，未还本息。附借条：2013年6月18日，王宗君借刘某45万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 32、被害人兰某的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年通过陈某1、袁某介绍借钱给王宗君12万元，王宗君支付了3.24万元利息后，就未还本付息了。附借条：2012年5月29日，王宗君、冉明凤借王世芳（兰某之妻）12万元。经王宗君辨认，借条是自己与冉明凤一起出具的。 33、被害人张某3的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年11月，通过袁某借钱给王宗君5万元，月息3分，从2012年11月到2013年6月19日每月给我结算利息1500.00元（1.2万元），后未还本息。附借条：2013年4月17日，王宗君、冉明凤借张某35万元。经王宗君辨认，借条是自己与冉明凤一起出具的。 34、被害人欧某的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年通过袁某介绍借钱给王宗君，月息3分。借给王宗君20多万元，借给袁某20多万元，袁某说是帮王宗君借的。先后还了3.5万元。附借条5张：2013年1月16日，王宗君借欧某4万元；2012年9月25日，王宗君借欧某7.5万元；2013年3月3日，王宗君、冉明凤借欧某12.5万元；2013年3月25日，王宗君借欧某9万元；2013年7月3日，王宗君借欧某15万元。经王宗君辨认，5张借条是自己出具的。庭审中，经被害人欧某当庭确认，王宗君实际借款本金40万元，支付利息3.5万元。 35、被害人张某4的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年通过袁某介绍借钱给王宗君10万元，月息3分，收了9000.00元利息后，未还本息。附借条1张：2013年3月3日，王宗君借张某410万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 36、被害人郭某1的陈述及借条、辨认笔录证实：2013年在袁某的介绍下借钱给王宗君4万元，月息3分，未还本金。附借条2张：2013年2月17日，王宗君借郭某12万元；2013年8月7日，王宗君借郭某12万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 37、被害人罗某的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年、2013年，在袁某的介绍下借钱给王宗君，月息3分，分三次借钱给王宗君20万元，共领到7.55万元的利息，后本息未付。附借条3张：2012年7月22日，王宗君借罗某5万元；2012年10月22日，王宗君借罗某5万元；2013年1月27日，王宗君借罗桂香10万元。经王宗君辨认，3张借条是自己出具的。 38、被害人向碧宗的陈述及借条、辨认笔录证实：2012年至2013年，在袁某的介绍下借给王宗君钱，月息3分，5次共借给王宗君32万元，利息收了4.5万元。附借条5张：2013年1月20日，王宗君借向碧宗1万元；2013年3月29日，王宗君、冉明凤借向碧宗5万元；2012年10月20日，王宗君、冉明凤借向碧宗10万元；2013年3月16日，王宗君、冉明凤借向碧宗14万元；2013年6月16日，王宗君借向碧宗2万元。经王宗君辨认，5张借条是自己出具的，约20万元本金，其余的是利息。 39、被害人何某3陈述及借条、辨认笔录证实：2011年9月23日，通过袁某介绍借给王宗君3万元，2012年7月6日，王宗君还了2万元，至今尚欠1万元。附借条1张：2011年9月23日，王宗君借何某33万元，该借条注明已还2万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。 40、被害人唐某陈述及借条、辨认笔录证实：2013年，通过袁某借款给王宗君和冉明凤6万元，约定月息3分，在袁某处领取3个月利息（共计5400.00元）。附借条1张：2013年4月3日，王宗君、冉明凤借唐某6万元。经王宗君辨认，借条是自己出具的。经冉明凤辨认，借条是王宗君出具，自己不知情。 41、被害人尹某陈述及借条证实：2012年11月份，通过王某1认识王宗君并借给他10万元钱，当时打了借条并约定月息3.5分。2013年1月份，王宗君给我打电话又向我借钱，我想到王宗君按月给我支付了利息，就同意再借款给他，1月9日，王宗君带着一个叫冉明凤的人一起到我办公室来，介绍冉明凤是他的合伙人，我这次借给他们10万元，是王宗君和冉明凤一起给我打的一张10万元的借条，还是约定的3.5分的利息。2013年2月7日，王宗君又给我打电话借了5万元，这次约定的利息是4分，王宗君和冉明凤又给我打了一张借条。后来王宗君和冉明凤给我支付了两个月利息就没有再给我支付利息了，我多次找王宗君要本金，但王宗君一直推诿不还，至今都没有还我钱。我一共收了约3.2万元利息。2012年11月至2013年8月期间，王宗君还通过王某1在我母亲岳某2处分三次借了27.5万元，至今未还本金。附借条6张：2012年11月13日，王宗君、冉明凤借尹某10万元；2013年1月9日，王宗君、冉明凤借尹某10万元；2013年2月7日，王宗君、冉明凤借尹某5万元。2013年8月26日，王宗君、冉明凤借岳某210万元；2013年9月27日，王宗君、冉明凤借岳某213.5万元；2013年11月5日，王宗君、冉明凤借岳某24万元。经王宗君辨认，上述借条是自己出具的。经冉明凤辨认，上述条据是王宗君出具，只知道尹某的15万元。 42、被害人张某5的陈述及借条证实：2012年，通过袁某分两次借钱给王宗君6万元，收利息7200.00元后，未还本付息。附借条1张：2013年2月1日，王宗君借张某54万元；2012年3月19日，王宗君借张某52万元。经王宗君辨认，2张借条是自己出具的。 43、被害人谭某的陈述及借条、购房合同证实：2012年10月，通过袁某借给王宗君、冉明凤17万元（其中7万元是妹妹谭淑碧的），约定月息3分。我们在袁某处领了一年利息后，就未还本付息，我们找到冉明凤，抵了一套房子，王宗君也同意。附借条2张：2012年10月8日，王宗君、冉明凤借谭某10万元；2012年10月8日，王宗君、冉明凤借谭淑碧7万元。附购房协议一份。经王宗君辨认，借条系自己出具，该款已用房子折抵。 44、被害人邵某1陈述证实：2013年10月份，通过林近贵认识王宗君并借钱给他。我一共借给王宗君7万元，分两次借的，第一次借了5万元，第二次借了2万元，至今未还。我借钱给王宗君的时候，王宗君给我写了借条的，借条不见了，原一审中，王宗君当庭确认此笔借款，辩称已经还清。本次庭审中被害人出示两张借条，经被告人王宗君辩认，称记不清是不是自己写的借条。 45、证人何某4的证言及拆迁安置补偿协议书、联合开发协议等书证证实：自己家在南江镇四完小沟里有块土地，2012年与王宗君签订了拆迁安置补偿协议书和联合开发协议，收了王宗君5万元押金。后王宗君、冉明凤没有实施建房。 46、证人林某证实：2011年我在南江镇朝阳5社任社长。王宗君、冉明凤2011年在我们社修房子，村支书马宗武在后期将他们修的房子纳入安置房规划，后来也将两户拆迁户习天友、习继聪安置在王宗君、冉明凤修的房子里。他们修的房子在我们村规划的安置房边上，2013年底完工，现在人已经住满了。我们村村委会没有存王宗君、冉明凤的任何资料，他们修房子的事是马宗武、岳南生在处理。王宗君和冉明凤为修朝阳村5社的房子向社会人员借了部分钱，他们在清溪沟处准备修房子，但后来没有修成，只是把路边的沟渠重新挖了一下，修成堡坎，估计投入了几十万元钱。 47、证人朱某证实：我现住南江县朝阳村5社3号楼安置房，房子是2011年王宗君、冉明凤拆迁我的房子赔偿的。工程在2011年5月左右开工，施工过程中王宗君、冉明凤因缺少资金，工程就断断续续，修了大约3、4年才完工。这个房子已经有业主了，其中有的是买的房子，有的是王宗君和冉明凤在外借钱还不上后抵押的房子，安置了一些房子。听说他们两人以月息3分、5分在外借款。 48、证人陈某3证实：我与王宗君是朋友，与冉明凤是同学关系。南江镇朝阳5社修安置房工程是我介绍给王宗君、冉明凤的，我知道王宗君、冉明凤以自己公司的名义与朝阳村签订安置房工程协议，但不清楚他们用自己公司与私人签订拆迁安置补偿协议。公司的公章是真实的，他们和我公司的办公室人员很熟，可能是办公室的人员盖的。 49、被告人王宗君的供述：我有两张身份证，还有一张叫王宗军的身份证，出生年月是1962年5月19日，户籍是四川省平昌县双鹿乡文明村5组31号。2003年，我通过陈某3认识冉明凤，从2011年下半年起与冉明凤合伙修建南江县朝阳5社高速公路安置房，还合伙在南江镇朝阳4社清溪沟搞房地产开发。开始我与冉明凤、彭政先合伙修建朝阳5社安置房，并签订合伙协议，但彭政先没有资金就退出了，但协议我与冉明凤没有变更。我们计划修3栋安置房，现在完工两栋，还有一栋只是把地基打了没有修建，完工的两栋安置房已经入住。总共投资约600万元，我投入了200万元，冉明凤投入了几十万元，剩下的钱一部分是卖房子的，一部分钱是我和冉明凤从社会人员处借的。我和冉明凤向岳某1斗、袁某、向碧宗、姜某、罗某、李某、张正红、陈某1、王某1等30多人借款，是通过袁某、王某1介绍认识然后借的。我与袁某、王某1没有亲戚关系，因为都姓王，所以我把王某1叫姑姑，朋友赵勇把袁某喊的舅婆婆，我也就把她喊的舅婆婆。当时修安置房没有钱，我就给袁某说，舅婆婆，我现在修房子缺钱，你看你的朋友谁有钱，你帮我借点，我给他拿三分利息，给王某1也是这样说的。借的钱全部用于朝阳村5社安置房和清溪沟建设了。我主要是跑外部事宜及借款，冉明凤主要是负责工地施工，我给冉明凤说过工地缺钱，要在外面借点钱，不然工地要停工，冉明凤是同意的。工地用款没有帐，都是现金开支，我向一部分借款人支利息有一本帐，是三篇纸，我叫袁某、王某1帮我向其他人支付过利息。我算了一下，总借款369.7万，钱用于南江县南江镇朝阳村5社太子洞安置房建设和支付借款人利息，以及朝阳村4社清溪沟房地产开发项目。用了270万元左右在太子洞安置房建设上，没有建立过明细账，都是使用现金进行开支。我记不清楚与冉明凤的合伙协议在哪里，也不清楚安置房至今对外销售了多少。冉明凤清楚这270万元是我在民间借款，具体是向哪些人借的他不清楚，他同意我在民间借款，剩余的钱用于还利息，但利息清单拿不出来。 50、被告人冉明凤的供述：我与王宗君是从2011年起在南江县南江镇朝阳5社(小地名太子洞粮库)搞安置房建设,一直都在合伙搞建筑开发和建筑，最先修的是朝阳5社安置房,2013年在朝阳4社清溪沟搞开发规划和零星建设。朝阳5社安置房总造价在800万左右，我与王宗君自筹了200万,从民间借款200余万,出售房屋回收资金400余万元，安置房还没有修完,没有盈利,目前是亏损。2012年夏天(具体时间我记不清楚了),当时我和王宗君在搞太子洞安置房3号楼的主体工程,王宗君给我说:“我们的工程现在缺少资金,我在外面找人借点钱,拿3分钱利息行不行？”我说可以暂时借点。我知道王宗君用我身份证复印件去借钱，王宗君给我说用我身份证去借钱,我才提供给他的。最先是王宗君从在南江认识的袁某手里借钱(具体多少钱我现在记不清楚了),后来王宗君给袁某说我们修太子洞处的安置房需要资金,让袁某帮我们在她其他的朋友处借钱,我们给3分的利息,每个月结息。袁某也看到我们在太子洞处修的安置房,所以也放心的给我们借款。我和王宗君都知道,袁某在外面向她其他的朋友宣传给我和王宗君借款的事，因为是王宗君和我喊袁某帮我们借钱的。我与王宗君借款之前都不认识借款这些人，袁某到底帮我们借了多少钱我不清楚,我们共计向多少人借款我也不清楚，我大概知道是借款200多万元,但具体数字王宗君才知道,因为都是王宗君在经手。其中我自己写借条向外借款的有12万元,我和王宗君共同经手的有42万元,剩余的都是王宗君经手办的,具体向外借款的金额我不清楚。我和王宗君是合伙人,王宗君管财物、账和所有的工程签订,我主要管理工程项目上的现场施工。最早借的钱是用于太子洞安置房建设,后来借的钱用到清溪沟的转让费、小量建设和设计,还有的钱都用于还利息了。我和王宗君对借来的钱没有帐,资金的进出都是在王宗君在做。 庭审中王宗君向本院出示了“王宗君、冉明凤借款核对清单”、“王宗君、冉明凤借款情况汇总”等证据材料，证实被害人系亲戚朋友、借款金额含息转本金、利息支付情况，经公诉人、被害人的质证核实，以上证据材料真实性不能确认，本院对被告人王宗君提供的上述证据，不予采信。 本院认为，被告人王宗君、冉明凤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人王宗君提议集资，并出面联系借款，系主犯，涉案金额530.8万元；被告人冉明凤受他人邀约参与集资，并提供身份证复印件用于借款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，涉案金额130万元，对从犯依法应当从轻或减轻处罚。对被告人王宗君及其辩护人提出的王宗君借款系向熟人借款，属民间借贷，未侵犯国家金融管理制度，且借款有息转本金的情况，难以确定借款本金的辩解、辩护意见，经审理查明，被告人王宗君让袁某、王某1向社会公众借款并承诺支付高额利息，通过袁某、王某1对外宣传，借款人在并不认识王宗君的情况下向其借款，并口口相传，借款人达55人，借款金额达530.8万元，故其行为系向不特定公众非法吸收存款，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，该辩解、辩护意见本院不予采纳。对被告人冉明凤及其辩护人提出的冉明凤直接参与借款的金额为54万元，对王宗君私自使用冉明凤身份证复印件所借款项不应计算在涉案金额内，且涉案金额应扣减利息的辩解、辩护意见，经庭审查明，被告人冉明凤与被告人王宗君系合伙人，冉明凤明知王宗君在外集资而提供身份证复印件，属于对共同借款的默认。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，“非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部﹤关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见＞》规定，“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”经审理查明，被告人王宗君、冉明凤共同吸收公众存款总额人民币530.8万元，支付利息及偿还本金共计人民币68.26万元，故冉明凤及其辩护人的辩解、辩护意见不成立，冉明凤直接经手及提供身份证复印件参与集资款项共计130万元，均系犯罪金额。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条，《最高人民法院》第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部﹤关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见＞》第五条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人王宗君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,折抵刑期509日，即自2019年9月19日至2023年10月26日止。） 二、被告人冉明凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2017年5月14日至2020年5月13日。） 三、责令被告人王宗君向被害人退赔违法所得人民币共计445.54万元，其中陈某2、王仕芳、张正红、何继珍、姜某、陈伟、卢肇伦、张某1、向宗碧、罗桂香、张某3、刘某3、赵群芳的款项由被告人王宗君、冉明凤共同退赔。(退赔清单附后，被害人本金尚未归还的，所支付的利息等回报折抵本金。) 以上所判罚金及退赔款项限判决生效十日内履行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  龚 姣 人民陪审员  佘孝奎 人民陪审员  程利梅 二〇一九年九月十九日 书 记 员  串月阳 附：退赔清单 1、被害人袁某 借款金额：借款5万元，已支付利息1.44万元 2、被害人陈伟 借款金额：14万 3、被害人张正红 借款金额：10万元 4、被害人林燕 借款金额：3万元 5、被害人张某2 借款金额：6万元 6、被害人谢某1 借款金额：15万元 7、被害人岳俊华 借款金额：2万元 8、被害人邵某2 借款金额：1万元 9、被害人王某1 借款金额：11万元 10、被害人陈艳莎 借款金额：7万元 11、被害人杨丹 借款金额：4万元，已支付利息4000.00元 12、被害人郑兴华 借款金额：7万元，已支付利息5000.00元 13、被害人杨翠香 借款金额：5万元，已支付利息9000.00元 14、被害人刘某2 借款金额：5万元，已支付利息9000.00元 15、被害人何继珍 借款金额：7万元，已支付利息1.26万元 16、被害人陈某2 借款金额：20万元，已支付利息9万元 17、被害人岳某1斗、邓光彩夫妇 借款金额：11万元（岳某1斗6万元，邓光彩5万元），已还6万元（岳某1斗4万元，邓光彩2万元） 18、被害人米从珍 借款金额：9万元，已还4万元，支付利息1.8万元 19、被害人廖某 借款金额：6万元，已支付利息1.08万元 20、被害人姜某 借款金额：25万元 21、借款人刘某1 借款金额：24万元 22、被害人严仕黄 借款金额：3万元 23、被害人夏某 借款金额：10万元，已支付利息1.4万元 24、被害人陈某1 借款金额：9万元，已支付利息3.79万元 25、被害人熊仕启、文明秀夫妇 借款金额：8.5万元 26、被害人赵某 借款金额：15万元 27、被害人王某2 借款金额：9万元 28、被害人刘某3 借款金额：3万元 29、被害人岳中雪 借款金额：4万元 30、被害人李某 借款金额：6.8万元 31、被害人谢某2 借款金额：5万元 32、被害人彭某 借款金额：5万元 33、被害人卢肇伦、张某1夫妇 借款金额：15万元，已还10万元 34、被害人何某2 借款金额：2万元 35、被害人王某3 借款金额：5万元，已付利息5000.00元 36、被害人李朝芬 借款金额：5万元 37、被害人杜某 借款金额：4万元，已支付利息3600.00元 38、被害人郭某2 借款金额：5万元，已支付利息1.62万元 39、被害人刘某4 借款金额：5万元 40、被害人王世芳（兰某） 借款金额：12万元，已支付利息3.24万元 41、被害人张某3 借款金额：5万元，已支付利息1.2万元 42、被害人欧某 借款金额：40万元，已还3.5万元 43、被害人张某4 借款金额：10万元，已支付利息9000.00元 44、被害人郭某1 借款金额：4万元 45、被害人罗某、罗桂香姐妹 借款金额：20万元（罗某10万元、罗桂香10万元），已支付利息7.55万元 46、被害人向碧宗 借款金额：32万元，已支付利息1万元 47、被害人何某3 借款金额：3万元，已还2万元 48、被害人唐某 借款金额：6万元 49、被害人尹某 借款金额：25万元，已支付利息3.2万元 50、被害人岳仕俊 借款金额：27.5万元 51、被害人张某5 借款金额：6万元，已支付利息7200.00元 52、被害人邵某1 借款金额：7万元 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》 第五条第一款向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。