山西省运城市盐湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0802刑初445号 公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 被告人刘高迪，男。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月9日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年5月16日被执行逮捕。现羁押于盐湖区看守所。 辩护人乔莎，山西庆新平律师事务所律师。 运城市盐湖区人民检察院以运盐检刑一刑诉[2019]408号起诉书指控被告人刘高迪犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，运城市盐湖区人民检察院指派检察员杨红娟出庭支持公诉，被告人刘高迪及其辩护人乔莎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 运城市盐湖区人民检察院指控，1、2018年7月，被告人刘高迪谎称自己在北京人民银行上班，以为被害人陈1某朋友办理贷款及工作为由骗取其76000元。2、2018年10月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥的某某银行上班，以为被害人赵某某的妻子熊某在银行安排工作为由，骗取被害人赵某某12万元。3、2018年12月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥的某某银行上班，以为被害人孙1某办理贷款为由骗取其5000元；后又以为孙1某的儿子孙某某在银行安排工作为由，骗取孙1某9万元。前后骗取被害人孙1某共计95000元。4、2018年12月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥某某银行上班，以为被害人办理贷款为由分别骗取被害人孙2某6000元、董2某5000元、张3某15000元、赵3某7000元。5、2019年2月，被告人刘高迪谎称自己在北京人民银行上班，以为被害人办理贷款为由分别骗取被害人罗4某31000元、王5某30000元、胡6某朋友17000元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据材料。 公诉机关认为，被告人刘高迪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘高迪认罪认罚，建议对其判处六年以上九年以下有期徒刑。 被告人刘高迪对起诉书指控的罪名无异议，辩称案发前已归还被害人陈1某部分款项，起诉书指控的第一宗犯罪事实的诈骗金额有出入，除此之外对指控的其他犯罪事实均无异议，并当庭认罪、悔罪。 经审理查明，2018年6月至2019年2月，被告人刘高迪隐瞒真相、虚构自己身份，以为他人办理贷款或者安排工作为由，先后多次骗取多名被害人钱款共计365000元，用于自己家庭房屋装修或者偿还债务及个人消费。具体犯罪事实如下： 1、2018年6月至8月，被告人刘高迪谎称自己在北京人民银行上班，以为被害人陈1某朋友办理贷款及工作为由，先后共收取陈1某87000元。2018年11月29日至2019年4月1日，被告人刘高迪主动陆续退还陈1某48000元，共骗得其39000元。 2、2018年10月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥的某某银行上班，以为被害人赵某某的妻子熊某在银行安排工作为由，骗取被害人赵某某120000元。 3、2018年12月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥的某某银行上班，以为被害人孙1某办理贷款为由，骗取其5000元；后又以为孙1某的儿子孙某某在银行安排工作为由，骗取孙1某90000元。前后骗取被害人孙1某共计95000元。 4、2018年12月，被告人刘高迪谎称自己在运城市盐湖区建北桥某某银行上班，以为被害人办理贷款为由，分别骗取被害人孙2某6000元、董2某5000元、张3某15000元、赵3某7000元。 5、2019年2月，被告人刘高迪谎称自己在北京人民银行上班，以为被害人办理贷款为由，分别骗取被害人罗4某31000元、王5某30000元、胡6某17000元。 2019年4月8日，运城市公安局盐湖分局民警将被告人刘高迪抓获，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。在案件审查起诉阶段，被告人刘高迪认罪认罚，自愿签署了认罪认罚具结书。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： (一)被告人身份证明等证据 常住人口基本信息、犯罪嫌疑人基本情况、涉案人员身份核查表，证实被告人刘高迪的基本情况。 违法犯罪前科记录查询情况，证实被告人刘高迪无违法犯罪记录。 吸毒现场检测报告书，证实被告人刘高迪的检测样本经现场检测结果呈阴性。 抓获经过，证实2019年4月28日20时许，运城市公安局盐湖分局民警在盐湖区领秀城公寓将被告人刘高迪抓获。 某某银行运城市中心支行人事科出具的证明，证实被告人刘高迪并非该行员工。 (二)被告人刘高迪诈骗被害人陈1某相关证据 1、转款凭证及微信聊天截图，证实被害人陈1某与被告人刘高迪之间转账的事实。 2、被害人陈1某的陈述，主要内容：2018年6月份，经朋友介绍我认识了刘高迪，刘高迪自称他亲戚在北京人民银行总部上班，他本人也在北京人民银行上班，并担任秘书工作，专门伺候领导，可以为他人在运城的工商银行、建设银行、人民银行、农业银行内安排工作，我当时就相信他了，让他帮忙给我朋友的孩子古6某在运城农业银行安排工作，他说安排工作需要好处费，我就于2018年7月12日向他银行卡内转账3万元、2018年8月18日向他银行卡转账4万元、2018年8月28日向他支付宝内转账6000元，共计76000元。我把钱转给他后，他曾给我发过一份农业银行的录用通知书，古6某填写后交给了他，他就让在家等消息。后来我经常问他事情进展，他总是称正在办理，一直推脱，直到最近我听说他被公安机关拘留了，我就报案了。我只是听他自称是在北京人民银行上班，实际是否在那上班我不知道。我是一张中国建设银行卡，银行卡号是：62××77。刘高迪是一张中国建设银行卡，银行卡账号是：621××21。刘高迪的支付宝账号是：155××，昵称：刘高迪。我的支付宝账号是：1551××，昵称：1某。 3、被告人刘高迪的供述与辩解，主要内容：2016年6月份左右，我在恒丰会房产上班时认识了同事陈1某，2018年6月份左右，我告诉他我在北京人民银行上班，担任秘书工作，可以为他人消除不良征信记录办理贷款，也可以给他人在银行介绍安排工作，他当时就相信我了。之后就给我提供了很多人的征信报告，并给我转了8万多元作为好处费。后我听朋友说他利用我从消除征信这些人向我转账的钱中自主扣除了一部分，我就通过手机微信及银行卡转账的方式把陈1某之前给我转账的用来消除征信不良问题的46000元还给了陈1某，就留下了给古6某办理工作的3万多元好处费，之后我就让古6某一直在家等消息，直到我被公安机关拘留。陈1某的微信账号我记不住了，昵称就是他名字，他有一张中国建设银行卡和一张邮政银行卡，银行卡号我记不住了。 (三)被告人刘高迪诈骗被害人赵某某相关证据 被害人赵某某尾号为2235的中国银行卡交易流水明细清单及收条，证实被告人刘高迪收取被害人赵某某12万元的事实。 2、被告人刘高迪伪造的某某银行华北地区人事聘用书、某某银行人员录用通知书、授权委托书。 被害人赵某某的陈述，主要内容：2016年8月份左右，我认识了刘高迪，他是房屋中介公司的工作人员，我在盐湖区领秀城内有一套公寓，就委托他帮我寻找租户，后我俩就以朋友关系相处。2018年10月底，我准备在运城给我弟弟买房，就咨询之前做房屋中介工作的刘高迪，我们闲聊时候，他自称他现在盐湖区建北桥的某某银行内上班，我就问他能否帮我妻子在银行找份工作，他说可以，并告诉我之前他刚帮另一个人在农业银行找了份工作，我就相信他了，就委托他帮我办理此事，他给我要15万元左右，作为办理此事的好处费，我同意了，分别于2018年10月31日在领秀城公寓通过手机银行给对方转账5万元、2018年11月2日在我家通过手机银行给对方转账4万元、2018年11月16日在我家通过手机银行给对方转账3万元，共计12万元整。我把钱交给他之后，他于2018年11月底在星河广场将一份“某某银行华北地区人事聘用书”交给了我和我妻子，他自称这份聘用书是他从某某银行北京总部取回来的，并当场让我妻子填写，填写完之后就把交给了他，他说准备把这份聘用书交给太原领导签字，过了几天他称已经交给太原领导了，领导也签字了，让我妻子等着消息，过段时间他通知我去太原人民银行总部面试、培训、签合同。2019年1月份，刘高迪联系我称我妻子手续问题已经解决了，工资从2019年1月份就开始计算了，我当时还问他之前所说的合同、面试等手续都还没走，他说这些手续可以之后再走，工资确定是从2019年1月份开始计算。可是之后关于这些手续的事他一直没有通知我，期间我也一直问他，他就一直推脱。2019年3月份，刘高迪谎称让我妻子2019年4月1日去太原培训，并给我发了一份“某某银行人员录用通知书”，可是2019年4月1日也没有去成，他还是继续推脱。2019年4月2日我到他所租住的公寓内看到了他之前给我发的录用通知书及我妻子之前所填写的聘请书，聘请书上并没有领导签字，我让他还钱他也一直推脱，我感觉自己被骗了，就来报案了。“某某银行人员录用通知书”的主要内容就是我妻子熊某被山西省中心支行录用了，上面附有“某某银行山西省中心支行”、“某某银行人事司”的印章，落款日期为2019年1月4日。“某某银行华北地区人事聘用书”的主要内容就是填写一些个人基本情况，封面印有“某某银行办公厅”印章，内部印有“某某银行人事司”印章。我能提供以上文书的复印件，原件都在刘高迪手中，我不知道这些文书内的印章是否是真的。后我经多方打听，也没在盐湖区建北桥某某银行内听过刘高迪这个名字，他应该不是这个银行的员工。 4、证人刘7某的证言，主要内容：刘高迪是我儿子，2018年10月份左右，刘高迪把家里给装修了一番，准备在办理婚事，我不清楚刘高迪装修花了多少钱。我儿子之前欠很多人的钱，我还替他垫了很多钱。我不知道他都欠谁的钱。2018年年底，我有一笔贷款需要偿还，就问刘高迪是否有钱，让我暂时用下，他称可以，之后我的农村信用社银行卡就收到一笔5万元的转账。我借用完之后，把这5万元又还给了他。我的农村信用社银行卡账号是：621××51。 5、被告人刘高迪的供述与辩解，主要内容：我没有能力给他人办理贷款及给他人办理银行工作，我给赵某某、孙1某、孙2某等人办理贷款，解决征信不良问题及在银行办理工作都是借口，只是为了骗他们的钱。我于2008年在北京打工期间认识一个银行的员工，他之前就给人解决过征信不良的问题，也给其他人在银行内办理过工作，我就有了这种想法，在骗别人钱的时候就用这些理由。我先后骗取赵某某12万元整、孙1某95000元、孙2某6000元、张3某8000元、赵3某7000元、董2某5000元，共计241000元。我把这些钱给我家装修花了10多万，剩下都用于偿还自己的债务以及自己平时的花销了。我认罪伏法，如果我家人给对方还不了钱，我出去一定积极给对方还钱，我希望得到法律从轻处理。赵某某等人一方面我口头告诉他们我本人在人民银行上班，另一方面我让赵某某等人看过我自己伪造的“某某银行华北地区人事聘用书”、“某某银行人员录用通知书”、“某某银行授权委托书”。这些伪造的文书都是我在网上下载并在复印店内打印出来。上面的印章是我在街上看到制作假证的小广告后，联系对方制作的假印章，之后自己把拓印在这些文书的。这些假印章我当时用完后把都扔在小区的垃圾桶内了。我没有担任过某某银行的工作人员，我出生后就没在银行上过班。 2016年8月份，我是中介公司的一名工作人员，赵某某找到我，委托我帮他把领秀城公寓内的房间租出去，之后我俩就认识了，开始以朋友关系相处。2018年10月份，我俩闲聊时候，我告诉他我正在为他人在银行安排工作，并告诉他我在运城市盐湖区建北桥的人民银行上班，他提出让我帮他妻子熊某在银行找份工作，我说可以。赵某某问我办理工作要花多少钱，我告诉他需要10万元左右，在接下来的两个月内赵某某通过手机银行分别于2018年10月31日给我转账5万元、2018年11月2日给我转账4万元、2018年11月16日给我转账3万元。这12万元都转入我尾号是3121的建设银行卡内。这12万元我都用于偿还自己的债务以及装修家里了。赵某某把这12万元转给我之后，我就自己伪造了一份“某某银行华北地区人事聘用书”，并告诉他我这份聘用书是从北京人民银行总部拿回来的，他妻子熊某在聘用书上填写基本情况后，我说我会带着这份聘用书让太原人民银行领导审批，让他们在家等消息。2019年1月份左右，我让赵某某的妻子熊某把自己的毕业证、英语资格证、学位证等证书复印件提供给了我。2019年2月份左右，我联系赵某某说他妻子熊某的手续已经解决了，工资从2019年1月1日开始算起。2019年3月份，我自己伪造了一份人民银行的“某某银行人员录用通知书”，并让他妻子熊某4月1日前往太原人民银行培训。2019年3月底，赵某某问我培训的事情，我就一直推脱，直到4月8日，赵某某在我家里找到我之后，公安机关把我传唤到你们公安局。我给熊某在银行办理工作我实际什么工作都没做，我从头到尾都是骗他的。 (四)被告人刘高迪诈骗被害人孙1某相关证据 1、转账凭条及转账记录，证实被害人孙1某给被告人刘高迪转账95000元的事实。 2、被告人刘高迪伪造的中国工商银行入职申请审批表。 3、被害人孙1某的陈述，主要内容：2018年11月份，刘高迪在运城市盐湖区建北桥的人民银行上班以办理贷款为由骗了我5000元，2018年12月份左右刘高迪以给我儿子在太原中国工商银行找工作为由骗了我9万元，2018年12月份左右，刘高迪以为我弟弟孙2某办理贷款一事骗了我6000元，刘高迪以为我朋友办理贷款一事先后骗取我朋友董2某5000元、张3某8000元、赵3某7000元，我弟弟及我朋友都是通过我转的钱给的刘高迪。2018年11月份左右的一天，我因为需要贷款，我朋友赵某某称刘高迪在运城市盐湖区建北桥的人民银行上班，可以帮我办理贷款一事，我就咨询刘高迪相关贷款事宜，刘高迪让我先把个人征信打印出来，我打出来交给他之后，他说我信用卡有逾期的情况，造成征信不良，他帮我解决征信问题，需要一些好处费，我俩协商好之后，我就通过微信向他转账5000元，他让我等待结果，最后他也没有把我的征信不良记录删除。期间，我又听刘高迪称他亲生父亲在北京人民银行总部，可以帮人在银行安排工作，我就相信他了，让他给我儿子在银行安排工作，他同意了，并给我要了9万元的好处费，我就给他农村信用社卡内转账5万元，后向他支付宝内转账4万元。之后，他让我在家等消息。2019年3月份左右，刘高迪联系我说关于我儿子工作的问题，北京人民银行总部已经同意了，随后让我儿子过去填写了一份中国工商银行入职申请审批表，填完之后，他自称让太原领导进行审批，让我在家等消息。2019年4月初，刘高迪联系我说我儿子入职手续已经审批通过了，并说工资从2019年5月份算起，7月份去太原工商银行上班。我弟弟孙2某及我朋友董2某、张3某、赵3某都是通过我介绍认识的刘高迪，他们都是把钱转给了我，我通过微信又转给了刘高迪。他们都想办理贷款，刘高迪都是以他们征信有问题，要给他们解决征信不良的问题，骗的他们的钱，我弟弟被骗6000元、董2某被骗5000元、张3某被骗8000元、赵3某被骗7000元。之前我听刘高迪称在运城市盐湖区建北桥的人民银行上班，后我听说他实际就是一个无业游民。刘高迪向我提供的银行卡是一张农村信用社银行卡，银行卡号为：621××51，卡主为刘7某。我是通过支付宝扫二维码的形式向他转过去的，他的支付宝账户我不知道，昵称就是刘高迪。刘高迪的微信账号是：wx××22,昵称：“迪迪”。 4、被告人刘高迪的供述与辩解，主要内容：2018年12月份，孙1某通过赵某某介绍认识了我，孙1某想办理贷款，我让他先将个人征信打印出来，他打印出来后，我告诉他我可以帮他解决征信不良的问题，并说办理此事需要5000元好处费，他同意了，就通过微信向我转账5000元。2019年1月份左右，孙1某联系我称想给他即将毕业的儿子孙某某在运城的工商银行内找份工作，我让他给我9万元好处费，我就可以办理此事。他把这9万元转给我之后，我就让在家等消息。2019年3月份左右，我伪造了一份工行入职审批表，然后联系孙1某，让他儿子孙某某填写，填写之后，让他们继续在家等消息。直到2019年4月8日，公安机关把我传唤到公安局。其中的5万元转入了我父亲刘7某的中国农村信用社银行卡内，剩余的4万元是他通过支付宝扫码给我转账的。我父亲刘7某的银行卡号我记不住了，户主就是我父亲刘7某。我的支付宝账号是：1803××，昵称：迪迪。我把孙1某的这95000元都用于偿还自己的债务以及自己家里装修了。这份工行入职审批表也是我从网上下载并在打印店打印出来的。上面盖的公章也是我通过制假证的人做出来的。我给孙1某办理贷款以及给他儿子孙某某办理工作的事情，我实际什么都没做，从头到尾都是骗他的。我的微信账户是wx××22,昵称：迪迪。 (五)被告人刘高迪诈骗被害人孙2某、董2某、张3某相关证据 1、转款凭证、转账记录，证实被害人孙2某、董2某、张3某、赵3某分别给被告人刘高迪转账6000元、5000元、15000元、7000元的事实。 2、被告人刘高迪与被害人张3某的微信聊天记录截图。 3、被害人孙2某的陈述，主要内容：2018年11月份，我哥哥孙1某问我是否需要办理贷款，说他认识一个在盐湖区建北桥人民银行工作人员刘高迪，我说需要，我哥让我把我的身份证信息发给他，他又转发给了刘高迪，后刘高迪称我个人征信有问题，他可以帮我解决征信不良的问题，需要8000元好处费，我就通过微信向我哥转账8000元，后我哥又给我返还了2000元，实际交了6000元好处费。我哥把钱转交给刘高迪后，他就让我在家等消息，直到最后贷款也一直没下来。刘高迪之前他自称是运城市盐湖区建北桥人民银行工作人员，后我听说他实际就是一个无业游民。 4、被害人董2某的陈述，主要内容：2018年12月份，我想办理贷款，通过朋友孙1某认识了刘高迪，他自称是运城市盐湖区建北桥人民银行的工作人员，可以帮忙办理贷款，我相信他了，后他称我个人征信存在问题，解决征信问题需要1万元，当时我手头上只有5000元，我就在微信上通过孙1某给刘高迪转账5000元。转账完之后，我多次催问刘高迪办理贷款一事的进展，刘高迪一直说正在办理，总是故意推脱，直到后来我听说他被公安机关拘留了，我才知道自己被骗了。我不清楚刘高迪实际是否是盐湖区建北桥人民银行的工作人员，我的微信账号是：1383××，昵称是：“承诺”。孙1某的微信账号是：1843××，昵称是：“AAA山西省平陆县××果业公司”，我给他备注是：“军军”。我可以提供相关转账记录。 5、被害人张3某的陈述，主要内容：刘高迪一方面帮我贷款，另一方面以能给我解决征信不良的问题为由骗了我15000元。2018年12月4日，我想办理贷款，通过朋友孙1某介绍认识了刘高迪。我听孙1某说刘高迪是运城人民银行工作人员，可以办理贷款，我说我征信有问题，孙1某就联系了刘高迪，孙1某告诉我说刘高迪让我给他转8000元的手续费，就可以帮我解决征信不良的问题，并且可以给我办理60万元的贷款。我相信他之后就通过孙1某向刘高迪转账8000元。过了几天后，刘高迪来到平陆县，我们在平陆县常乐饭店见的面，我给他说我想办理贷款额度再大点，他说让我先等下，他去北京给我跑关系。2018年12月9日，刘高迪联系我说把事情办妥了，只要我再给他7000元手续费，到时候他可以给我办理120万元的贷款，我就于当天通过微信向他转账7000元。两次共计给了刘高迪15000元。之后联系催他事情办的怎样了，他一直推脱说正在办理，直到前几天我听孙1某说刘高迪被公安机关拘留了，我才知道自己被骗了。之前我听孙1某称他是运城人民银行的工作人员，刘高迪还告诉我说他父母在北京人民银行总部工作，后来我才知道他实际就是一个无业游民。我的微信账号是：wx××21，昵称是：“我就是我”。孙1某的微信账号是：q××ye，昵称是：“山西××果业孙1某1843××”。刘高迪的微信账号是：wx××22，昵称是：“迪迪”。除了我之外，我还知道我朋友孙1某、孙2某、赵3某、董2某也都是因办理贷款被刘高迪骗了。 6、被害人赵3某的陈述，主要内容：2018年12月份，我想办理贷款，通过朋友孙1某认识了刘高迪，刘高迪自称他是人民银行工作人员，可以办理大额贷款，我相信他之后，他先让我打一份个人征信报告，我把征信报告打出来交给他之后，他说我个人征信有问题，并称他可以帮我解决这个问题，问题解决之后就可以给我办理70万元的贷款，办理此事需要7000元手续费。我就通过孙1某向刘高迪转账7000元，刘高迪就让我在家等消息。直到前段时间我听孙1某称刘高迪被公安机关逮了，我才知道自己被骗了。刘高迪之前自称是人民银行的工作人员，后来我才知道他实际就是一个无业游民。我只知道他在人民银行上班，具体他在哪里的人民银行上班我不知道。我是通过微信把7000元转给孙1某的，孙1某把这7000元给刘高迪的。我的微信账号是：wx××21，昵称是：“我就是我”。孙1某的微信账号是：q××ye，昵称是：“山西××果业孙1某1843××”。 7、被告人刘高迪的供述与辩解，主要内容：2018年12月份，孙1某联系我说他弟弟孙2某想办理贷款，我说只要孙2某征信没有问题，就给他免费办理贷款，并让孙2某把自己的征信报告交给我。我收到孙2某的征信报告之后，就称孙2某征信存在问题，以能给他解决征信不良问题，骗取了6000元好处费。孙2某是通过孙1某微信给我转的这6000元，这6000元我用于自己日常消费了。孙2某贷款一事我什么工作都没有做，从头到尾都是骗他的。孙1某的微信账号是：q××ye,昵称：AAA山西平陆县××果业公司。 2018年12月份，孙1某联系我称他朋友董2某想办理贷款，我说只要他征信没有问题，就免费办理贷款，并让董2某把自己的征信报告交给我。我收到董2某的征信报告之后，就称董2某征信存在问题，并以能给他解决征信不良问题，骗取了5000元的好处费。董2某是通过孙1某微信给我转的这5000元，这5000元用于自己日常生活的开支了。董2某贷款一事我什么工作都没有做，从头到尾都是骗他的。 2018年12月份，孙1某联系我称他朋友张3某想办理贷款，我说只要张3某征信没有问题，就免费办理贷款，并让张3某把自己的征信报告交给我。我收到张3某的征信报告之后，就称张3某征信存在问题，并以能给他解决征信不良问题，骗取了8000元的好处费。张3某这8000元是通过孙1某微信给我转的这8000元，这8000元我给自己家里购买家具给花销了。张3某贷款一事我什么工作都没有做，从头到尾都是骗他的。 2018年12月份，孙1某联系我称他朋友赵3某想办理贷款，我说只要赵3某征信没有问题，就给免费办理贷款，并让赵3某把自己的征信报告交给我。我收到赵3某的征信报告之后，就称赵3某征信存在问题，并以能给他解决征信不良问题，骗取了7000元的好处费。赵3某是通过孙1某微信给我转的这7000元，这7000元用于自己日常生活的开支了，赵3某贷款一事我什么工作都没有做，从头到尾都是骗他的。 被告人刘高迪诈骗被害人罗4某、王5某、胡6某相关证据 1、支付宝转账记录、转款凭证、微信转账记录，证实被害人罗4某、王5某、胡6某分别给被告人刘高迪转账31000元、30000元、17000元的事实。 2、被害人罗4某、胡6某分别与被告人刘高迪之间的微信聊天记录。 3、被害人罗4某的陈述，主要内容：2019年2月15日，我通过孙1某认识了刘高迪，孙1某说刘高迪能在银行贷下钱，我也急需用钱，我就去运城见到孙1某，当时孙1某找刘高迪给他的儿子办理工作，我就有点相信刘高迪了，然后我就问刘高迪他是干什么工作的，刘高迪说他在北京的人民银行上班，是个外勤，我就相信了刘高迪。然后我就问刘高迪我能不能贷款，刘高迪给我说承包地可以贷款，问我有没有承包地，我说有50亩承包地，他就说能贷100万，但是前期好处费让我先给他拿31000元，还给我要我的个人征信报告。我回家后和我媳妇商量后，于2019年2月21日和22日，先后给刘高迪转了31000元，同年2月24日，刘高迪就联系我说是去我承包的地里拍照，拍完照后刘高迪说贷款快了一个多月就下来了，慢的话就要三四个月才能下来。我就在家等了两个月，直到4月12日，我联系刘高迪就一直联系不上，我就找到了孙1某，孙1某告诉我他也被骗了十几万。之后我听说刘高迪被公安机关拘留了，我就来报案了。第一笔通过微信先给他转了5000元，第二笔用微信转了8000元的好处费，第三笔是通过手机银行给刘高迪转的17000元的好处费，最后刘高迪还给我要10000的好处费，我跟前只有1000元，我就通过微信给他转了1000元。刘高迪的银行卡是中国建设银行的储蓄卡，卡号是621××21，账户名称是刘高迪。我的微信号是wx××22，微信昵称是，幸福人生。我的银行卡是中国邮政储蓄银行，卡号是62××87，账户名是罗4某。 4、被害人王5某的陈述，主要内容：2019年2月21日我通过朋友罗4某介绍认识了刘高迪，他自称是在北京人民银行上班，并担任外勤职务，他告诉我只要我能承包50亩地，他就可以帮我办理100万元的贷款，当时我就相信他了。之后，他以办理贷款需要好处费为由向我要3万元，我就于2019年2月24日通过银行转账向他的银行卡内转账3万元整，后他让我在家等消息。最近我听说他被公安局拘留了，我就来报案了。我不知道刘高迪是否在北京人民银行上班并担任外勤职务。我是一张邮政储蓄银行卡，银行卡号是：62××34，户主就是我。刘高迪是一张中国建设银行卡，卡号是：621××21，户主刘高迪。 5、被害人胡6某的陈述，主要内容：2017年6月份左右，我认识了刘高迪，他当时是一名房屋中介。他自称他之前在北京人民银行上班，现在运城市盐湖区建北桥的人民银行挂职，可以帮朋友办理下贷款，他在中介就是做一份兼职工作。2019年1月31日，我朋友找到我说他想办贷款，我就联系到刘高迪能否帮忙办下贷款，他说可以，他跟前正好有两个30万元的贷款名额，我同意了，并按照他的意愿让我两个朋友把征信报告打印出来并交给了他，后他称我朋友征信不良，消除征信不良的问题需要6000元手续费，我就于2019年1月31日通过微信给他转账6000元，后因为资金不够的问题，就于2019年2月1日通过微信给他转账5000元。后刘高迪联系我称他手上又有贷款额度为47万元、65万元、80万元的贷款名额，问我还有没有朋友需要办理贷款的，后我一个朋友联系我称他需要办理贷款，我就联系刘高迪办理65万元额度的贷款，还是和之前一样，朋友把征信报告打印出来交给他之后，他称消除征信不良问题需要6000元手续费，我就于2019年2月13日通过微信向他转账6000元。前后共计17000元，后我问他贷款办理情况，他一直推脱，直到后来听说他被公安机关拘留了，我就过来报案了。刘高迪当时自称是人民银行工作人员，后来我才知道他根本就是一个无业游民。刘高迪有两个微信账号，其中一个微信账号是：wx××22，昵称：“迪迪”；另一个微信账号是:li××8,另一个微信账号昵称：“高迪”。他之前还给我介绍让我去运城农业银行上班，需要5万元手续费，但是当时我并没有同意。 6、被告人刘高迪的供述与辩解，主要内容：2019年2月中旬，孙1某给我介绍认识了罗4某，并告诉罗4某说我正在给他儿子办理工作。我也对罗4某谎称我在某某银行上班，担任外勤工作，他说他急需用钱，需要办理贷款，我跟他说只要有承包的土地就可以贷款，如果他有50亩承包地，我就可以给他办理100万元的贷款，他就相信我了。当时我通过孙1某告诉罗4某办理此事需要前期好处费3、4万元，接着罗4某通过微信先后向我转账5000元、8000元，通过手机银行给我转账17000元，共计3万元整。转账17000元的当天我到罗4某地里给他地里拍了照片，并告诉他办理贷款的事快则一个多月，慢则三四个月，让他在家等消息。后我又向他要10000元好处费，他说他手头比较紧，先给我转了1000元，剩下的过几天给我转。过了两天后我就被公安机关拘留了。我的微信就是我的手机号155××，昵称：“迪迪”。罗4某把钱转入了我的尾号为3121的建设银行卡内，钱我都用于个人挥霍了。 2019年2月末的一天，罗4某相信我有能力给他办理下贷款，我给罗4某土地拍照当天，他把王5某介绍给了我，王5某也需要办理贷款，我当天也去王5某地里拍了照，王5某就给我银行卡转账3万元整，还把他的征信报告打出来并交给了我，我就让他在家等消息。过了一个月左右，他到运城把他的征信报告拿走了，再之后我就被公安机关拘留了。王5某把钱转入我尾号为3121的建设银行卡内，钱我用于自己个人挥霍了。 2017年的时候，我做房产中介时候认识了胡6某，我当时就告诉他我认识人民银行征信管理局的科长，可以帮其他人消除征信不良的问题，办理贷款。2019年1月份，胡6某找到我称他朋友需要办理贷款，我告诉他有两个30万元额度的名额，让他先把他朋友征信报告打印出来，后以他朋友征信不良，消除征信需要手续费为由，他通过微信给我转账6000元、5000元。2019年2月份，胡6某联系我称他朋友想贷款，还有没有贷款名额，我就说有47万元、65万元、80万元的贷款名额，他后来称要办理65万元贷款，我还是跟之前一样让他朋友把征信报告打印出来，后以消除征信不良问题需要手续费为由，胡6某在微信上给我转账6000元。前后共计骗了胡6某17000元。我当时认识一个自称管理局科长的人，我后来也没有把钱转给他让他帮忙办理消除征信的问题，我把这些钱都用于偿还自己之前的债务了。 本院认为，被告人刘高迪以非法占有为目的，采取隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人刘高迪犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人诈骗被害人陈1某76000元的犯罪事实，经查，被告人刘高迪先后共收取陈1某87000元，其案发前已主动归还款项共计48000元，该部分数额应在犯罪金额中扣除，故该宗犯罪数额应认定为39000元。被告人多次诈骗多人，予以从重处罚。被告人刘高迪到案后能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，依法可从轻处罚。被告人认罪认罚，且签字具结，依法予以从宽处罚。追缴被告人的违法所得，退赔各被害人。综上，根据被告人刘高迪的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘高迪犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年4月9日起至2026年4月8日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。） 二、追缴被告人刘高迪违法所得三十六万五千元，分别退赔被害人陈1某三万九千元、赵某某十二万元、孙1某九万五千元、孙2某六千元、董2某五千元、张3某一万五千元、赵3某七千元、罗4某三万一千元、王5某三万元、胡6某一万七千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交书面上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王军科 人民陪审员  原麦芳 人民陪审员  介方林 二〇一九年九月十七日 书 记 员  薛珊珊