四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初200号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人彭绍晶，女，1985年1月29日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地重庆市长寿区。2009年因犯诈骗罪被上海市宝山区人民法院判处有期徒刑四年，2012年10月18日刑满释放。2018年5月9日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人邓华，重庆欣凯律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2019]146号起诉书、成锦检公诉刑变诉[2019]3号变更起诉决定书指控被告人彭绍晶犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员缪沁延、周婧出庭支持公诉，被告人彭绍晶及其辩护人邓华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年起，被告人彭绍晶通过签订合作协议的方式接受多名投资人的委托进行外汇交易操作，并承诺保底操作。2015年12月至2016年1月，彭绍晶分多次收取杨某某投资款共计337368元，后陆续返还杨某某223185元。2016年5至6月，彭绍晶在其外汇账户大幅亏损的情况下，为隐瞒亏损情况，利用新收的资金支付旧客户收益，在此期间，分两次收取被害人王某1投资款共计50000元，收取被害人赵某1投资款50000元，并将其中30000元用于支付杨某某的盈利。随后失联。 2018年5月9日，被告人彭绍晶在陕西省西安市被公安机关挡获。 公诉机关为证明上述事实，提供了相关书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人彭绍晶以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关提请本院依法追究被告人彭绍晶的刑事责任。 被告人彭绍晶对公诉机关指控的基本事实和罪名有异议，提出其仅骗取了王某2能的3万元用来偿还其他人的投资，其余的资金均用于投资外汇但是亏损了，不应认定为诈骗金额；其与赵某2之间是借款关系，并非赵某2投资炒外汇，后来因为其资金出现亏空没有钱还给赵某2。 被告人彭绍晶的辩护人提出彭绍晶诈骗金额应当认定为3万元，其余资金属于正常投资经营活动中的正常经济往来，不应认定为诈骗犯罪；彭绍晶归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。 经审理查明，2015年起，被告人彭绍晶通过签订合作协议的方式接受多名投资人的委托进行外汇交易操作，并承诺保底操作。2016年5月至6月期间，被告人彭绍晶在其外汇账户大幅亏损的情况下，为隐瞒亏损情况，利用新收的资金支付前期投资者的收益，在此期间，分三次收取被害人王某2能的投资款共计42000元，收取被害人赵某2的投资款50000元，后陆续返还王某2能12000余元。随后失联。 2018年5月9日，被告人彭绍晶在陕西省西安市被公安机关挡获。 另查明，被告人彭绍晶于2009年因犯诈骗罪被上海市宝山区人民法院判处有期徒刑四年，2012年10月18日刑满释放。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实公安机关于2016年9月2日受理彭绍晶诈骗一案，并对其上网追逃，2018年5月9日彭绍晶在西安被挡获归案。 2、被告人彭绍晶的常住人口基本信息及辨认说明，证实被告人的身份情况。 3、彭绍晶向杨某出具的借款合同、承诺书、双方微信聊天记录，证明杨某与彭绍晶合作进行外汇投资的事实。 4、彭绍晶与王某2能签订的两份合作协议、双方短信聊天记录，证明彭绍晶以帮助王某2能保底进行外汇交易为名，骗取王某2能投资款的事实。 5、王某2能出具的情况说明，载明“2016年5月4日在东门大李记豆汤饭楼下付给彭绍壹万元现金。2016年5月30日在城市花园付给彭绍晶壹万柒仟元现金。2016年6月3日转壹万伍仟元给彭绍昌建行卡内。2016年5月至7月底之内还向我借贰仟叁佰元。她也付了我大约壹万贰仟左右的利润，她承诺2016年7月30日把之前的账目结清，并给我写了一张欠贰万元钱分红利益的欠条。” 6、赵某2支付宝转账记录截图，证实2016年6月21日赵某2通过支付宝向彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入5万元。 7、赵某2提供的短信截图，证实彭绍晶向赵某2发送短信：“因自己一时贪心和别人合作，钱亏完了……现在对方联系不上，我虽说是个中间人，可你跟我是直接关系人，所有责任全我一人承担，那么多钱我现在一时也拿不出，我也是被逼的无法出此下策，我也知道我这做法严重错误……一开始我真没有欺骗你们的意思，只是后来这事件越来越发生越大完全超出了我的控制范围，我也不知道现在怎么去处理，就怕进去坐牢……我现在真的没有钱，钱也拿不回，我现在只想你们能给我几年时间，我会赚钱来还你们……” 8、银行账户交易明细 （1）杨某尾号3188的中国银行账户交易明细，证实杨某于2015年12月1日向彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入31726元，2015年12月8日向彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入10000元，2016年1月7日彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入32950元。 （2）杨某尾号5385的中国建设银行账户交易明细，证实杨某于2016年1月7日彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入164750元，2016年1月19日向彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户转入67593元。 （3）彭绍晶尾号5700的中国建设银行账户交易明细，证实该账户实际收取的被害人投资款的情况，与被害人提供的支付明细一致，该账户收到被害人汇入的资金后，短期内分多次通过微信或者支付宝账户转移，无法查实资金去向，且该账户无返利交易记录。 9、被害人陈述 （1）被害人杨某的陈述及辨认笔录，证实2015年9月份左右，杨某通过朋友认识了彭绍晶，杨某告诉彭绍晶他现在在炒外汇，但是炒的不好没怎么赚钱，彭绍晶就主动对杨某说她比较会操作外汇，还拿一些炒外汇盈利的截图给杨某看，并叫杨某跟她合作，赚到钱过后利润一人一半分，本金照样退还给杨某，如果亏损她把亏损的资金退还给杨某，意思就是保底。2015年12月1日，杨某在银行柜台给彭绍晶尾号为5700的建设银行账户内转了63875元，钱转过去后，彭绍晶用她的名字开了外汇账户，杨某打进去的63875元也在账户里面，并且发了账户截图给杨某。杨某还是不太放心，就让彭绍晶写了一份承诺书，内容是“2015年12月1日，本人彭绍晶向杨某借款63875元，本人承诺：除按借款合同约定支付利息2%每月，本人还按月支付资金使用费，资金使用费标准为6%每月。”过了10多天，彭绍晶就告诉杨某她炒外汇亏了20%左右，亏的钱可能赚不回来了，她把剩下的钱转给她以前上班公司的老总杜某，让杜某帮助做投资，才能把亏损的钱赚回来，杨某也同意了。过了几天后，彭绍晶说要把炒外汇的钱取出来，但是取出资金有延迟，就让杨某先打1万元给她，她才好把1万元交给杜某，让杜某晓得她是在准备投资。杨某通过自己的中国银行网银转了1万元给彭绍晶的建行卡里。2016年1月18日，杨某又向彭绍晶的建行卡里转入资金65793元。转完钱后，杨某又让彭绍晶给他打凭条，彭绍晶就写了三份借款合同，约定2016年3月1日把本金全部返还给杨某。杨某在2016年1月18日打了最后一笔钱后，因为资金额度比较大，杨某还是很谨慎，经常打电话询问彭绍晶投资的如何，她的答复也是不错，杨某就强调说他注册的投资公司要开业了，在2016年3月1日就要这笔钱，彭绍晶还是答复说没问题。到了2016年3月1日，杨某给彭绍晶打电话，彭绍晶说现在杜某那边资金有点问题，又说杜某的财务把钱款拿跑了，3月2日，彭绍晶又安抚杨某，让他再等一下，说杜某资金拿到后就返还给杨某。在3月中旬的时候，杨某因为急于用钱，就找到彭绍晶让她退钱，并告诉彭绍晶如果不退钱就要带她去公安局告她诈骗，她就说其实这些钱她根本没有做投资，她是把钱拿给了一个叫杜某的人做药材产品，但是现在资金周转有问题，杨某就说如果不还钱，就要让彭绍晶带一些客户到杨某的公司来开户，就是炒外汇的账户。杨某的公司是一家投资公司，是开户炒外汇的，开户炒外汇的人开户名字只能跟开户名字的银行卡对应，意思是开户名字只能跟开户名字相同的银行卡有资金往来，其他名字的银行卡不能往账户里转入转出资金。彭绍晶为杨某带客户过来没有提成。后来，彭绍晶陆续给杨某打了一些钱，总共还给他223185元，让他不要报案，彭绍晶承诺会在2016年8月1日将钱全部还给杨某。到了2016年8月1日，彭绍晶给杨某发了一条短信，内容是说她对不起杨某，她把钱给别人一起合作，结果亏完了，让杨某不要报案之类的话，发了后手机就一直关机。彭绍晶签订的借款合同和承诺书并不是向杨某借钱，杨某只是叫彭绍晶留一个凭证证明杨某把钱打给了她，就是保底炒外汇挣钱。 杨某辨认出本案被告人彭绍晶。 （2）被害人王某2能的陈述及辨认笔录，证实2015年8月王某2能在成都市锦江区锦江城市花园打麻将时认识了彭绍晶，她自称是外汇操盘手，做这个很赚钱，来钱快。后来彭绍晶问王某2能有没有兴趣跟她一起炒黄金，她可以帮王某2能炒，2016年3月份彭绍晶把王某2能带到了德川公司，并称自己是该公司的股东，彭绍晶帮助王某2能注册了账户，叫王某2能在账户里炒黄金，但是到2016年5月份王某2能不仅没赚到钱还亏了六七千元。后来到2016年5月底，彭绍晶找到王某2能说她可以帮忙把之前亏的钱赚回来，但是这次要把钱转到她的私人账户，由她来操作，王某2能只负责分红，并于2016年5月30日和王某2能签订了合作协议，并在协议里承诺对王某2能保底操作，由王某2能向其支付投资金额3万元，协议期三个月。因为2016年5月4日王某2能在锦江区东门大桥李记豆汤饭楼下付给彭绍晶1万元现金，所以王某2能又向朋友借了2万元现金交给彭绍晶，并从这2万元现金中抽出3千元作为一个月的利息还给朋友，相当于彭绍晶拿到手的还有1.7万元。2016年6月3日彭绍晶又让王某2能和她签订了一份合作协议，由王某2能投资2万元，她来帮王某2能炒黄金，并向王某2能承诺保底操作。王某2能当时没有钱，又向另一个朋友借了2万元，因为王某2能之前没有在彭绍晶那里拿到过收益，所以这一次就只给了她1.5万元，在锦江城市花园一期楼下的建行ATM机存入彭绍晶提供给王某2能的账户里，还有5千元作为王某2能之前投资的收益王某2能就没有给她。但是到了后来再也没有钱返还了，王某2能感觉有问题，就催她连本带利的还钱，但是彭绍晶马上给王某2能发短信说资金出问题了钱还不上来，王某2能怀疑她是骗子就马上报警了。 王某2能辨认出本案被告人彭绍晶。 （3）被害人赵某2的陈述及辨认笔录，2016年6月上旬其在打麻将时认识了彭绍晶，她自称是德川公司的外汇操盘手，说近期英国脱欧闹得很凶，外汇出现大幅波动，是炒外汇赚钱的好机会，问赵某2试不试一下。赵某2问她怎么操作，她说本来是要到她们德川公司开个户，但是她又说现在时间很紧，赚钱的机会很快就会过去，有一个办法是把钱打到她的私人账户，她来帮赵某2炒，到时候产生的利润和她五五分成，最差也能保障20%的利润分红。赵某2就说可以试一下，但是必须在投钱之后一个星期连本带利的还钱。赵某2通过支付宝给彭绍晶转了5万元，一个星期过后，钱没有返给赵某2，赵某2就通过电话、微信、还当面问彭绍晶为什么没有返钱，彭绍晶以各种理由推脱，让赵某2等几天再说。一直等到2016年8月1日，彭绍晶在微信上让赵某2到德川公司楼下去找她，并称她的上线平台江苏海盛金融服务外包有限公司的负责人杜某在当天下午16时前要把赵某2之前投的5万元连本带利一共6万元打过来给她，她再返给赵某2。但是到了下午17时34分，彭绍晶给赵某2发了两条短信后，就把电话关机，之后赵某2一直没有联系上彭绍晶，怀疑被骗，于是就报警了。 赵某2辨认出本案被告人彭绍晶。 10、被告人彭绍晶的供述与辩解，证实2015年下半年，彭绍晶在成都市锦江区天府国际一家九石金融投资公司上班，上班的时候认识了陈宣汝。陈宣汝让彭绍晶帮她炒外汇，彭绍晶就答应帮陈宣汝保底炒外汇，挣钱平分，亏了彭绍晶来赔钱。陈宣汝先给彭绍晶转了2万元，又给了彭绍晶3万元现金，彭绍晶把这些钱都投到了彭绍晶自己名字开设的账户，陈宣汝每周都要看彭绍晶操作的外汇截图。之前这5万元投进去盈利了1万元，这期间彭绍晶都在给陈宣汝返还收益，有时候一个月返一次，有时候半个月返一次，返的金额不固定。到了2016年收益就不好了，彭绍晶开始亏损，2016年1月陈宣汝追加了34万元，彭绍晶留下5万元自己使用，给陈宣汝支付了部分收益，剩下的钱全部亏完了。 彭绍晶在2015年下半年通过朋友认识了杨某，杨某让彭绍晶帮他炒外汇，彭绍晶也答应帮他保底炒外汇，挣钱五五分，亏损对方承担10%。开始的时候杨某给彭绍晶转了6万多元钱，彭绍晶把一部分钱给了杜某，让杜某帮忙炒。彭绍晶给了杜某10多万元，杨某陆续转了27万元给彭绍晶，彭绍晶自己投入了一部分，生活开销花了3万元左右。2016年5月份，彭绍晶的账户爆仓了，亏了很多，彭绍晶没有办法填补这个漏洞，杨某又一直找彭绍晶还钱，彭绍晶就找杜某还了些钱，把后面找彭绍晶投资的钱用来偿还给杨某，偿还了杨某十多万元。 2016年上半年，彭绍晶在锦江城市花园打麻将的时候认识了王某2能，她对炒外汇比较感兴趣，彭绍晶就带她到杨某的德川公司开了个账户让她自己先炒，结果炒亏了就让彭绍晶帮她炒，彭绍晶答应挣了钱五五分，亏了的话她承担10%的亏损。王某2能先给了彭绍晶1万元的现金，彭绍晶投入了自己的账户，返了两次2千元的收益给她。后来，王某2能追加了一个1.7万元，一个2万元，这2万元她自己扣除了5千元收益，相当于给彭绍晶的只有1.5万元，这两笔钱彭绍晶都用来支付给陈宣汝的收益。赵某2也是彭绍晶通过朋友认识的，赵某2一次性给了彭绍晶5万元，彭绍晶投入了2万元炒外汇，偿还了杨某3万元，这2万元是彭绍晶补的账户亏损，没有给赵某2一分钱的收益。后来彭绍晶亏损的太多，完全没办法填补漏洞，就把手机关机跑路了。 彭绍晶对外帮人保底炒外汇，但是并不能保证自己炒外汇能挣到钱，之前行情好的时候是挣了些钱，后来行情不好炒亏了，彭绍晶没有钱还他们的本金，只有把后面的人找彭绍晶投资的钱用来弥补之前投资人的收益，让之前的人认为彭绍晶还在炒外汇赚钱，就不用一下拿那么多本金出来，这样越陷越深，最后实在没有办法就选择逃跑了。 以上证据，经庭审举证、质证，本院认为符合证据的真实性、合法性、关联性，本院予以确认。 本院认为，被告人彭绍晶以非法占有为目的，以帮助他人保本炒外汇为诱饵，骗取被害人的投资款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人彭绍晶犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人彭绍晶被判处有期徒刑，刑满释放后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。 关于彭绍晶的犯罪金额。本院认为，首先，彭绍晶的供述、杨某的陈述以及双方的微信聊天记录表明，彭绍晶与杨某协商一致，约定由杨某出资、彭绍晶操作，共同进行外汇交易。杨某作为外汇投资公司的经营者，应当能够识别彭绍晶是否进行了真实的交易操作。加之，在彭绍晶向杨某表明投资款全部亏损的情况下，杨某并未强迫彭绍晶立即归还资金，而是要求彭绍晶介绍客户到其公司开户进行外汇交易。后彭绍晶介绍了王某2能等人到杨某的德川公司进行交易，并在资金存在巨大缺口的情况下还陆续归还了杨某大部分投资款。以上事实表明，不能排除彭绍晶与杨某之间存在真实投资交易的合理怀疑，现有证据不足以证明彭绍晶虚构交易事实骗取杨某的投资款，亦不能证明彭绍晶具有非法占有杨某投资款的主观故意，故彭绍晶尚欠杨某的投资款，不应计入其犯罪金额，对公诉机关的该部分指控，本院不予支持；其次，彭绍晶在明知资金存在亏空，已不能归还前期投资者高额投资本金及回报的情况下，仍然以保本炒外汇为借口，骗取王某2能、赵某2的信任，诱使二人向其支付投资款，并将二人的投资款用于弥补亏损和支付前期投资者，足以证明其具有非法占有二人投资款的主观故意，故对于彭绍晶尚未归还王某2能的3万元和赵某2的5万元均应当计入彭绍晶的诈骗金额。被告人彭绍晶及其辩护人辩称彭绍晶仅骗取王某2能3万元，其他款项均为正常经济往来的意见与查明事实不符，本院不予采纳。 综上，为了保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下: 一、被告人彭绍晶犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月9日起至2022年5月8日止。此罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、继续追缴被告人彭绍晶的违法所得，发还被害人王某2能3万元，发还被害人赵某25万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  张 朋 人民陪审员  蹇孟媛 人民陪审员  徐立琼 二〇一九年九月二十六日 书 记 员  汪 玉 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第六十五条 被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。