上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0106刑初1069号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人李圣泉，男，1978年11月7日出生，汉族，户籍地为福建省福鼎市，暂住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市。辩护人杨银章，北京华泰(杭州)律师事务所律师。辩护人周静，北京盈科(上海)律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2019〕460号起诉书，指控被告人李圣泉犯信用卡诈骗、伪造公司印章罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月30日、9月26公开开庭审理了本案，上海市静安区人民检察院指派检察员沈2出庭支持公诉。被告人李圣泉及辩护人杨银章、周静到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控被告人李圣泉与杜小海(已判刑)经预谋，由李圣泉为杜小海介绍的不符合条件的人员在上海办理高额度信用卡，约定李圣泉从中收取额度15%的手续费。2012年9月，杜小海带领刘1、刘2、张某某、冉某2、宋某某等人到上海，由李圣泉带至中国光大银行，提供了虚假的申请人工作单位、住址、收入证明等申请资料，填写申请表，向银行申请额度为人民币(以下币种均为“人民币”)10万元的信用卡。信用卡申请成功后银行将卡发放给李圣泉，李圣泉为帮助杜小海归还债务，伙同杜小海激活他人信用卡，透支及套现共计46万余元。杜小海在被害人多次催讨的情况下以信用卡尚未办出拖延时间，后关闭手机逃匿。2013年4月22日，公安人员在本市闵行区为波宾馆抓获被告人李圣泉，并从李圣泉处查获其为帮他人办理贷款等用途的23枚各家公司印章，经三家公司确认和上海市公安局物证鉴定中心鉴定，其中9枚公司印章系伪造。被告人李圣泉到案后如实供述自己的犯罪事实，并配合公安机关抓获同案犯杜小海。为证明上述事实，公诉人当庭讯问了被告人李圣泉，宣读和出示了公安机关出具的到案经过、工作情况、中国光大银行上海分行提供的报案书、信用卡申领材料、信用卡账单、交易明细、催收记录、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单等书证；刘1、刘2、张某某、冉某2、宋某某陈述；证人冉某1、计某某、陈某、田某某、常某某、黄某某、李某、吴某某、朱某某、沈1的证言及部分辨认笔录；同案犯杜小海的供述；上海市公安局物证鉴定中心《鉴定书》等证据，并据此认为被告人李圣泉伙同杜小海冒用他人信用卡，数额巨大；又伪造公司印章，其行为分别构成信用卡诈骗罪和伪造公司印章罪，应予以数罪并罚。被告人李圣泉协助司法机关抓捕同案犯，有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人李圣泉到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李圣泉对检察机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示认罪认罚。其辩护人认为被告人李圣泉在信用卡诈骗犯罪中系帮助同案犯杜小海，作用较小。同时认为被告人李圣泉伪造公司印章行为的目的是为了骗领信用卡，与信用卡诈骗犯罪有牵连关系，应择一重罪对被告人李圣泉定罪量刑。本院经审理查明的被告人李圣泉伙同他人信用卡诈骗犯罪的事实及被告人李圣泉伪造公司印章的犯罪事实与检察机关指控被告人上述犯罪事实一致。证明上述事实的证据有：1、刘1、刘2、张某某、冉某2、宋某某陈述、证人冉某1证言、部分辨认笔录，同案犯杜小海供述，中国光大银行上海分行提供的报案书、被害人申请信用卡的相关资料、信用卡帐单、交易明细、催收记录，被告人李圣泉的供述等证据，证实被告人李圣泉与杜小海经预谋，由被告人李圣泉为杜小海介绍的不符合条件的人员在上海办理高额度信用卡，约定李圣泉从中收取手续费，后由被告人李圣泉将杜小海介绍的刘1等人带至中国光大银行，骗领了信用卡。在信用卡申请成功后，被告人李圣泉为帮助杜小海归还债务，又伙同杜小海激活他人信用卡，透支及套现共计46万余元的事实。2、证人计某某、陈某、田某某、常某某、黄某某、李某、吴某某、朱某某、沈1证言，原上海市公安局闸北分局制作的《搜查证》、搜查笔录、《扣押决定书》、《扣押清单》、扣押笔录，上海市公安局物证鉴定中心《鉴定书》，被告人李圣泉的供述，证实公安人员从被告人李圣泉暂住地查获大量印章(包括已鉴定的九枚伪造印章)的事实及查获的被告人李圣泉伪造的公司印章中并没有用于检察机关起诉其骗领信用卡的印章。3、原上海市公安局闸北分局出具的《工作情况》、乌鲁木齐市公安局高新技术产业开发区河南路派出所出具的《到案经过》，证实被告人李圣泉2013年4月到案后协助抓捕同案犯杜小海的立功情况及2019年5月25日，被告人李圣泉弃保逃逸后被抓获的经过。上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。本院认为，被告人李圣泉伙同他人骗领银行信用卡并冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；此外，被告人李圣泉还伪造公司印章，其行为又构成伪造公司印章罪，应依法予以数罪并罚。检察机关指控被告人李圣泉的犯罪事实清楚，证据确凿充分，定性正确。根据庭审中查明的相关证据证实，查获的被告人李圣泉伪造的9枚公司印章并未用于其与他人共同实施的上述信用卡诈骗犯罪。被告人李圣泉到案后的多次供述也表明其伪造公司印章有为帮助他人贷款之目的，故辩护人提出的被告人李圣泉伪造公司印章行为与信用卡诈骗犯罪有牵连关系的辩护意见与事实和法律相悖，本院不予采纳。被告人李圣泉在伙同他人共同实施信用卡诈骗的犯罪过程中，积极实施了骗领信用卡及冒用他人信用卡的行为，不应认定为从犯。鉴于被告人李圣泉案发后有配合公安机关抓获同案犯的立功表现，归案后也如实交代了犯罪事实，可依法从轻处罚。同时量刑时一并考量被告人在共同犯罪中实际获利情况以及归案后弃保潜逃情况等。据此，为维护社会主义市场经济秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百八十条第二款、第二十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李圣泉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月25日起至2025年10月29日止。罚金应于判决生效之日起三十日内向本院缴纳)。二、责令被告人李圣泉退赔违法所得予以发还。三、查获的被告人李圣泉的赃物予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱丽娜审 判 员  竺 越人民陪审员  陈国丽二〇一九年九月二十六日书 记 员  陈佩莉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（三）冒用他人信用卡的。……第二百八十条……伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。