广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0104刑初855号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人周楚原，男，1988年1月5日出生，汉族，文化程度大学本科，户籍地广东省云浮市云城区。因本案于2018年2月20日被羁押，同日被刑事拘留，2018年3月23日被逮捕。现押于广州市越秀区看守所。辩护人林星宇，广东三环汇华律师事务所律师。辩护人张逸扬，广东信德盛律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉[2018]843号起诉书指控被告人周楚原犯合同诈骗罪，于2018年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员廖震寰出庭支持公诉，被告人周楚原及其辩护人林星宇到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2016年5月17日至27日间，被告人周楚原化名周勇，在广州市越秀区白云路111-113号白云大厦20楼办公室内，向被害人陈某1谎称能够为后者办理无抵押贷款，取得被害人信任后便以收取手续费、保证金为由，先后多次骗取钱款共计人民币62.7万元，得手后携款逃匿。2018年2月20日，公安人员在广东省电白区星际酒店将被告人周楚原抓获归案。公诉机关随案提供被害人陈述、证人证言及抓获经过等证据，认定被告人周楚原的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。被告人周楚原对公诉机关指控的事实和罪名均持异议，辩称其是代表公司开展业务，其与被害人是经济纠纷，不构成合同诈骗罪。其辩护人辩护称，一、广州全州投资咨询有限公司具有独立的经营决策资格，因此该公司有权决定接受并批准陈某1的贷款业务。二、被告人的行为是职务行为，得到公司的承认，并且该事件完全是公司集体行为，多人参与其中，而不是个人行为。三、全州公司与陈某1的该笔业务行为系违约行为，不能作为犯罪行为追究刑事责任。四、资金作为不特定物，不能认定为挥霍陈某1的资金，或者将他的资金发放工资、租金等等进行挪用。综上，本案系正常的经济纠纷，而不构成合同诈骗罪。经审理查明，2016年5月17日至27日间，被告人周楚原化名周勇，假借广州全州投资咨询有限公司的名义，在广州市越秀区白云路111-113号白云大厦20楼办公室内，谎称其有能力为被害人陈某1办理贷款。期间，被告人周楚原交给被害人陈某1一份《放款通知书》，确定贷款的具体时间、利息等内容，以办理贷款需交手续费、保证金等费用为由，先后收取了被害人的款项合计人民币62.7万元。被告人周楚原将上述款项转入其私人账户后花用光，其没有为被害人申请贷款，并拒绝接听被害人的电话，搬离公司导致被害人与其无法取得联系。2018年2月20日，公安人员在广东省电白区星际酒店将被告人周楚原抓获归案。2016年6月28日，被告人周楚原通过62×××71的账户向被害人陈某1赔付6万元，故被害人陈某1的实际损失数额为56.7万元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1.被害人陈某1的陈述及其辨认笔录：我是广州集雅建设工程有限公司的法人代表及实际经营者。2016年5月份，因我公司经营急需资金周转，我就找到广州全州投资咨询有限公司（以下称全州公司）总经理周勇，询问其公司能否帮我做无抵押贷款业务。到了今年5月17日，周勇就带着其公司的一名女同事到我公司商谈办理无抵押贷款的事。当时周勇向我详细介绍了办理无抵押贷款的流程及具体手续，并说明消费贷的所有资金均来自境外，贷款人须先交贷款金额的30%保证金及27000元人民币的手续费，交纳保证金的目的是为保证其公司从境外融资进来后的风险。我同意了，随后我向周勇提交了办理无抵押贷款180万的申请资料即全州公司的客户资料，并复印了我公司的工商营业执照及我个人的身份证等资料。并于5月19日分两笔将合共6万元人民币保证金转账入周勇提供的账户62×××09（建设银行账号，户名周某1）。2016年5月23日，我又向周勇提供的工商银行账户62×××71（户名周楚原）转入保证金18万人民币；5月24日再向周楚原的账户转入保证金14万人民币。周勇收到钱后，于当日即24日到我公司，我和周勇双方签定了全州公司的放款通知书一份，随后周勇将一份放款通知书及2张收取38万人民币保证金的收据给我。在我们双方约定的放款通知书上有写明我贷款的金额、放款日期、借款期限利息及还款方式等。在此次签定放款通知书后我问周勇能否将贷款金额提高到200万人民币，周勇表示无问题，并表示让我按200万贷款交保证金，随后周勇离开并表示回去会抓紧办理该笔贷款业务，并口头表示该笔贷款最快于两个星期后到我账上。2016年5月27日我将手续费27000元人民币转入周勇提供的账号62×××71（户名周楚原），30日又将保证金22万人民币转入周勇提供的账号62×××71（户名周楚原）。转完账后我于当日就去到全州公司找周勇了解贷款发放一事，周勇说在走流程，让我耐心等待。但过了两个星期约定的贷款到账日期即今年的6月初，我没有收到贷款，于是我联系周勇询问，周勇还说是在走流程，让我等。6月14日，周勇还最后一次到我公司向我保证贷款正在办理中，不会骗我。但我一等再等，始终收不到贷款，在我一直追问下，周勇曾于6月20日、7月6日、7月11日、7月21日分别通过彩信发给我几张收据，收据上的内容写明何时向我放款及放款的金额或承诺退还我的保证金等。但到现在我既未收到贷款，也没有收到退还的保证金。而到今年7月18日，我去找全州公司时，发现原本位于广州天河区体育东路都市华庭月观轩21楼D室的全州公司已人去楼空，我致电周勇，周勇说公司己搬到广州市天河区临江大道507号之八办公，我当即去全州公司新的办公地址，但公司门锁上了，没有人上班，但物业公司确认上址是全州公司办公地址。因周勇曾在我的追问下，反映向我收取的保证金己全部付给深圳前海的杨某（杨某的具体办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路l号A栋201室）。为证明此事，我亲自去到深圳找杨某，但杨某的办公地址的保安听到我要找上址时，就问我被骗了多少钱，我意识到可能被周勇骗了，于是整理材料报案。周勇曾于2018年6月28日赔付了我一笔6万元人民币的违约金，是周勇通过转账方式将钱转入我本人的工商银行账户62×××13，周勇给我的短信说明了该笔款项的性质。经其辨认，2018年5月17日在白某白云大厦诈骗其的人是被告人周楚原。2.证人邓某的证言及其辨认笔录：广州市全州投资咨询有限公司于去年即2016年8月上旬左右曾搬到广州临江大道507号之八202室，但我发现该公司自搬来后的大部分时间都没有人开门办公，只是有时候有人回来一下。大约3个月后全州公司就搬走了，现在搬去何处我也不清楚。全州公司的老板未露面与我公司签订任何合同，也一直未办理手续及缴纳费用。在全州公司搬走时，我们才收到5000元人民币租金。经其辨认，2016年8月上旬联系其后将全州公司搬迁到临江大道507号之八202室的人就是被告人周楚原。3.证人周某1的证言：我于2015年5月至2016年3月中旬在广州市全州投资咨询有限公司担任副总经理，负责电话营销方面，主要是通过打电话给客户，问客户有没有资金需求，如果有的话可以约客户过来面谈。广州市全州投资咨询有限公司主要做银行贷款，公司有职员l6人，李俊是公司老板（主要负责信全投资公司那一边），全州公司是由周勇任总经理负责公司全部的贷款业务，我于2015年9月担任公司副总经理负责公司的银行贷款业务。2016年5月17日我当时已准备离职，但还有些业务没有交接完毕，当天周勇对我称他今天要见一个客户要我跟其一起去，我当天跟着周勇到了广州市越秀区白云路111-113号白云大厦20楼帮一个客户办理贷款，当天由周勇向陈某1介绍有关贷款的流程及具体手续，我只知道周勇当天向陈某1介绍的是一个消费贷的流程，由客户陈某1提交了贷款的申请资料后，当时周勇将我的银行账号提供给了陈某1，并要陈某1将贷款的定金转到我的银行账号，我于2016年5月19日收到了陈某1转来的6万元资金，我于2016年5月19日通过支付宝方式分六笔每笔一万元，共转了六万元给周勇的支付宝账号。后来我就没有再跟进客户陈某1的贷款事宜，并于2016年6月离开全州公司到惠州去打工了。当时周勇带我到客户处谈贷款的时候对我称他没有带银行卡，因我之前与周勇是恋爱关系，于是周勇将我的银行账号提供给了陈某1，后来我收到资金后，我告诉了周勇，因周勇也知道我的手机号码和支付宝密码于是周勇就拿了我的手机通过我的支付宝将资金转到了他自己的账号里面了。4.公安机关出具的受案登记表、抓获经过，证实：被告人周楚原于2018年2月20日在广东省茂名市电白区星际酒店被公安人员抓获归案。5.“周勇”名片复印件(经被告人周楚原、被害人陈某1签认)，证实：被告人周楚原以“周勇”为名帮被害人陈某1贷款。6.被害人陈某1申请贷款时提交的公司营业执照、身份证、房地产证复印件（经陈某1签认）；申请贷款表格（经被害人陈某1、被告人周楚原签认），证实：被害人陈某1向周勇申请贷款180万人民币。7.被害人陈某1提供的工商银行电子银行回单、账号62×××09、62×××71的开户信息及流水记录、周勇发给陈某1转账账号（62×××71，周楚原，工行，东浦支行）的信息截图，证实：2016年5月19日账号62×××54（户名：林某）向账号62×××09（户名：周某1）转入3万、3万；2016年5月23日、27日向62×××71（户名：周楚原）转入18万、2.7万元。2016年5月24日、30日账号62×××13（户名：陈某1）向62×××71（户名：周楚原）转入14万、22万元。共计通过62×××54（户名：林某）、62×××13（户名：陈某1）向账号62×××09（户名：周某1）、62×××71（户名：周楚原）转入62.7万元。账号62×××09（户名：周某1）于2016年5月19日收款当天通过支付宝分六笔，共计6万元转出到周楚原的账户。账号62×××71（户名：周楚原）收款后于2016年5月23日至6月2日期间用于消费及转账、汇款等用途。8.被害人陈某1与被告人周楚原的短信截图(经周楚原、陈某1签认)，证实：被害人陈某1交款后多次向被告人周楚原催要贷款，周楚原曾承诺贷款已批准并将于1月9日到账，但随后又称贷款还在办理当中并让被害人继续等待其消息。9.两份其他人员的转账记录单（经被告人周楚原、被害人陈某1签认），证实：被告人周楚原将两份转账记录单提供给被害人陈某1，向陈某1证明其有能力帮办理大额贷款。10.收据复印件(经被告人周楚原、被害人陈某1签认)，证实：（1）2016年5月份，陈某1按约定将保证金打入周楚原指定账户，周楚原承诺不管放款成功与否都于5月底将订金全额返还对方。（2）周楚原向陈某1出具了6月20日、7月6日、7月11日等多张放款收据复印件，称陈某1申请的消费贷款项已经到账。11.放款通知书复印件1份(经被告人周楚原、被害人陈某1签认)，证实：陈某1向广州全州投资咨询有限公司申请180万消费贷，已批218万（含订金和保证金），贷款金额180万元整，放款账单日期2016年5月24日（3-5个工作日到账）。还款账户户名：杨某，招商银行卡号62×××78，支行：深圳华侨城支行。12.账号62×××78开户信息及流水记录，证实：62×××78开户人是杨某,截至2017年4月13日16:14分,账户余额10762.29元。杨某与周楚原、陈某1无资金往来。13.广州全州投资咨询有限公司工商资料、商事登记基本信息，证实：广州全州投资咨询公司的经营情况，法定代表人是刘某。14.常住人口信息查询资料，证实：被告人周楚原的主体身份情况，已达刑事责任年龄。15.被告人周楚原的供述：我于2014年开始担任广州全州投资咨询有限公司的总经理，陈某1曾经向我公司贷款，后来我们就认识了。陈某1于2016年5月再次找到我，称因资金紧张问我能否帮其进行无抵押贷款，我向其称可以帮其做一种海外资金的消费贷款。于是我于2016年5月17日准备好资料就与我的助理周某1一起到了陈某1的公司（地址：广州市越秀区白云路白云大厦20楼）去向陈某1商谈办理贷款一事。当天陈某1向我提出要我帮其贷款180万元用于偿还房贷，陈某1称其不能提供抵押物，要我帮他做无抵押贷款。当时我知道陈某1有两处房产已经做了抵押，我要陈某1向我提供这两处房产的抵押合同给我，还有陈某1公司的营业执照、陈某1的身份证及公司的银行流水及其个人的银行流水给我，由我帮他去贷款。陈某1按照要求向我提交了办理无抵押贷款180万元的申请资料，并复印了广州投资咨询有限公司的工商营业执照及我本人的身份证。陈某1于2016年5月19日通过银行转账向我提供的建设银行账号（62×××09，户名：周某1）转入6万元人民币保证金，2016年5月23日、24日陈某1再次向我提供的建设银行账号(62×××71，户名：周楚原)转入18万元和14万元人民币保证金。我确认收款后于2016年5月24日到陈某1公司将一份《放款通知书》交给他，还款账户户名：杨某，还款账号：62×××78（招商银行深圳华侨城支行）。后陈某1又对我称想将贷款金额提高到200万元，我对他称没有问题，但要按照贷款金额为200万元交纳保证金，陈某1同意于2016年5月27日通过转账方式向我转入27000元手续费，5月30日又通过银行转账方式向我转入保证金22万元，合计金额62.7万元。我收取陈某1的保证金是作为我提前收取陈某1的手续费，其中包括l0%的手续费，贷款年限的利息总和。我们有去帮忙贷款，但由于陈某1的年龄不符合无抵押贷款，需要提供保证人，而陈某1无法提供，所以不成功。我知道贷款中关于年龄的相关规定。符合贷款的年龄要求是25岁至55岁之间。那陈某1递交个人资料的时候我是知道他的年龄，出生年是1956年，年龄是差不多60岁。当时我觉得通过关系能帮他贷得到的。我实际上没有贷到款。我在贷款业务中不使用我的真实姓名周楚原而使用周勇的名字是因为我怕在贷款业务中出现问题，所以我使用了自编的假名周勇与陈某1洽谈贷款业务，并在《放款通知书》上签上周勇的名字。我有帮陈某1贷款时找过杨某，希望他提供帮助，但他没有回复。我出具陈某1《放款通知书》后，陈某1催得很紧，我就通过我贷款的微信群寻求一些与贷款资金有关截屏，后来有人在微信群內发来了永隆银行及中天防务的贷款金额的电脑截屏给我，于是我就将截屏通过彩信发给了陈某1，使他放心，我一直以贷款再过几天就会成功为由，拖着陈某1。之后，陈某1多次督促我，我见无法贷款，就支付了6万元的违约金给陈某1。我在《放款通知书》注明“陈某1申请的180万元消费贷，已批218万（含订金和保证金）”是因为我法律意识不够。所收取陈某1的保证金用于我平常的消费及用于我公司之前的小额贷款的款项发放。大约2017年3月我就将陈某1的电话屏蔽了，不再接听陈某1的电话。我号码为139××××1099的电话一直开机，后来因陈某1国贷款一事不成功后我设置了勿扰模式，没有存为联系人的电话我是屏蔽不接听的，陈某1的电话我并没保存为联系人，因此我是没有接听陈某1电话的。上述证据，来源合法，查证属实，予以采信。对于被告人周楚原及其辩护人的辩解意见和辩护意见，本院结合上述证据，综合评判如下：一、被告人周楚原的行为是否构成合同诈骗。被告人周楚原及其辩护人辩称本案系民事纠纷，不构成合同诈骗罪。综合上述证据，本院认为被告人周楚原的行为构成合同诈骗罪，理由如下：1.被告人周楚原实施了虚构事实、隐瞒真相的手段骗取款项。被告人周楚原在明知被害人陈某1不符合贷款条件的情况下，向陈某1营造其有实力为其办理贷款的假象。被告人周楚原与被害人陈某1签订的放款通知书中使用的名字是虚假的，还款账户也并非事前沟通好的中介方，放款通知书中所作出的放款承诺无履行的可能性。后被害人陈某1的贷款未按时发放，陈某1向周楚原追问其所交款项的去向，周楚原在短信中向陈某1多次承诺贷款马上就会到账，并向陈某1发送了消费贷已经到账的收据截图，试图隐瞒其无力履行合同的真相。由此可见，被告人周楚原使用欺骗手段致使被害人陷入错误认识，从而交付款项。2.被告人周楚原具有非法占有的主观故意。被告人周楚原使用虚假姓名，以办理贷款费用为由收取被害人款项后全部挪作他用。被被害人一再追问贷款下落后，被告人先是采用拖延的方式，进而将被害人的号码屏蔽、拒绝接听被害人的电话、搬离公司等，以逃匿的方式拒绝还款。被告人周楚原实施的一系列行为，证实其主观上具有非法占有被害人款项的故意。3.被告人周楚原是通过合同实施的上述行为。被告人周楚原与被害人陈某1形成办理贷款的合意后，双方在放款通知书上签字。被告人周楚原通过放款通知书这一合同的形式使得被害人陈某1确信被告人会为其办理贷款，从而实施诈骗。二、被告人周楚原的行为属于单位行为还是个人行为。被告人周楚原辩称其作为公司职员，其行为是代表公司发展业务的行为。通过审核银行流水明细发现，被害人分别于2016年5月19日、5月23日、5月24日、5月27日、5月30日通过62×××54（户名：林某）、62×××13（户名：陈某1）向账号62×××09（户名：周某1）、62×××71（户名：周楚原）共转入62.7万元，周某1收到钱款后于2016年5月19日通过支付宝分6笔，每笔1万元转出到周楚原的账户。从银行流水明细可以看出，被害人为了办理贷款业务所交的多笔款项共62.7万元最终均转入了被告人周楚原的私人账户，周楚原在公司担任的职务并非财务，收到款项后却将被害人陈某1所缴的资金与其自有资金混同，并于2016年5月23日至6月2日期间分多笔花掉，主要用于消费及转账、汇款等用途。被告人周楚原在公安机关的供述称“陈某1提交的手续费及保证金被我用于自己的消费及一些小额贷款的发放，我的账户内现在没有钱了”。被害人全部的资金均流入了被告人周楚原的私人账户，违法所得均归其个人所有。虽然被告人周楚原与被害人陈某1签订的放款通知书上盖有广州市全州投资咨询有限公司的公章，但实际上只是被告人周楚原以单位为由骗取得被害人信任的手段。因此，被告人周楚原实施的行为完全是为个人谋取非法利益，故被告人及其辩护人辩称其行为属于单位行为的意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人周楚原以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人周楚原犯合同诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人周楚原及其辩护人认为被告人不构成犯罪的辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。根据被告人周楚原的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周楚原犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月20日起至2022年2月19日止；罚金在本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人周楚原在本判决发生法律效力之次日起十日内将违法所得款人民币567000元退赔给被害人陈某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 莹人民陪审员  陈飞燕人民陪审员  刘耀邦二〇一九年九月三十日书 记 员  郭榕榕