山西省运城市盐湖区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)晋0802刑初111号 公诉机关运城市盐湖区人民检察院 被告人樊帅东,外号“大东”,男，案发前系车某公司运城分公司经理。因本案涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪2018年5月10日被抓获，同日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年6月2日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人董志刚，山西宁丰（运城）律师事务所律师。 辩护人李英，山西禹华律师事务所律师。 被告人李帅，小名“猴子”，男，案发前系车某公司运城分公司业务二组组长。因本案涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪2018年4月25日被抓获，同年4月26日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年6月2日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人卫周岩，山西德明律师事务所律师。 被告人李昱博，曾用名李虎强，男，案发前系车某公司运城分公司业务四组组长。因本案涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪2018年4月25日被抓获，同年4月26日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年6月2日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人赵效泽，山西勇谋律师事务所律师。 被告人董一坡，曾用名董坡，男，案发前系车某公司运城分公司业务二组业务员。因本案涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪2018年4月25日被抓获，同年4月26日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2018年6月2日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人李嘉琦，山西淳正律师事务所律师。 被告人马海仙，女，案发前系车某公司运城分公司业务二组业务员。因本案涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪2018年4月25日被抓获，同年4月26日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2018年6月2日被执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人杨鹏，山西瀛航（运城）律师事务所律师。 运城市盐湖区人民检察院以运盐检刑一刑诉【2019】75号起诉书指控被告人樊帅东犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙犯诈骗罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本院于2019年3月29日组织召开了庭前会议，为查清案件事实，准确对各被告人定罪量刑，2019年4月10日向盐湖区人民检察院发出调取证据决定、补充侦查建议，并决定延期审理。同年7月2日补充侦查完毕移送本院后，本案依法重新计算审理期限。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员郭宇峰、景东升、检察官助理薛运革出庭支持公诉。被告人樊帅东及辩护人董志刚、李英、被告人李帅及辩护人卫周岩、被告人李昱博及辩护人赵效泽、被告人董一坡及辩护人李嘉琦、被告人马海仙及辩护人杨鹏到庭参加诉讼。2019年8月23日起本案报请本院审判委员会讨论研究期间扣除审理期限。本案现已审理终结。 运城市盐湖区人民检察院指控：被告人雷某某(车某运城公司实际负责人，另案移送)在车某公司开业初期对公司业务员进行以低息、无任何手续费、押证不押车、当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相进行培训。由组长带组员，老人带新人的模式进行培训。在车某公司的发展过程中，被告人樊帅东(车某运城公司经理)也以雷某某教的内容对公司人员进行培训。被告人李帅(业务组长)、李昱博(业务组长)、董一坡(业务员)、马海仙(业务员)等人，自2016年至今，以在公司培训时学到的以低息、无任何手续费、押证不押车，当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱骗客户(不定人群)签定抵押借款合同。客户签完合同之后，车某公司收取高额手续费(如不同意收取的高额手续费，车某公司就以客户违约为由，向客户收取高额的违约金，违约金为贷款额的百分之3)。之后车某公司私自认定部分客户违约、逾期从而由后勤部的董朝军、林世钦、闫光辉(均被上网追逃)将客户的车扣走后敲诈高额的扣车费用，部分客户不缴纳扣车费用，车某公司将客户的车卖掉。车某运城公司共四个业务组，分为业务二组至五组。每个业务组由组长负责，组长向运城经理负责。每个组长抽成本组的所有业务。四个业务组的业绩运城经理全部抽成。客户所有还款均还在车某公司法入吴某某的建设银行卡内。经运城诚惠达会计师事务所司法鉴定，诈骗金额为306970元，敲诈金额为39000元。 车某公司业务二组被告人李帅的违法犯罪： 1、2017年6月份左右的一天，被告人李帅以押证不押车，利息低，当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相诱导曹某某将自己的晋M××东风风行商务车的登记证书抵押到车某公司，贷款2.2万元，实际到账18944元。 2、2017年6月份左右，被告人李帅以上述同样的手段诱导杨某某将自己的车牌号为晋M××丰田牌汽车登记证书抵押到车某公司，贷款5.4万元，实际到账46780元，2017年7月23日在杨某某逾期一天后，车某公司后勤人员将杨某某的车扣走。后经司法会计鉴定，诈骗金额为6220元，敲诈金额为7000元。 3、2017年12月份左右，被告人李帅以上述相同的手段诱导李某某将自己的车辆登记证书抵押到车某公司，贷款4.5万元，实际到账37909元。后经司法会计鉴定诈骗金额为7091元。 4、2017年9月20日左右，被告人李帅以上述相同手段诱导张某某将晋M××凯美瑞汽车登记证书抵押到车某公司贷款4万元，实际到账33728元，后经司法会计鉴定诈骗金额为6272元。 5、2017年5月份，被告人李帅以上述相同手段让淮某某将一 车牌号为晋××的本田思域汽本登记证书抵押到车某公司贷款2.6万元，实际到账21410元左右，后经司法会计鉴定诈骗金为4590元。 6、2017年7月份，被告人李帅以上述相同手段让崔某某将一辆车牌号为晋M××科鲁兹轿车登记证书抵押到车某公司贷款2.2万元，实际到账17850元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4150元。 7、2017年8月份,被告人李帅以上述相同手段让薛某某将一辆车牌号为晋M××大众波罗车登记证书抵押到车某公司贷款5.3万元，实际到账21535元，经司法会计鉴定诈骗金额为31465元。 8、2017年10月份，被告人李帅以上述相同手段让傅某将一 辆车牌号为晋M××现代朗动汽车登记证书抵押到车某公司贷款5.2万元，实际到账46362元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为5638元。 9、2017年10月28日，被告人李帅以上述相同手段让全某将M××五菱面包车登记证书抵押到车某公司贷款1万元，实际到账5942元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4058元。 10、2017年9月份，被告人李帅以上述同样手段让杨鹏某将 一辆车牌号为晋M××的广汽牌汽车登记证书抵押到车某公司贷款2万元，实际到账16804元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为3196元。 11、2017年1月份，被告人李帅以上述相同手段让卫某某将 一辆晋M××雪弗兰赛欧车辆登记证书抵押到车某公司，贷款1.7万元，实际到账13271元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3729元。 12、2018年1月份，被告人李帅以上述相同手段让张朝某将一辆车牌号为陕A××的雪弗兰赛欧车辆登记证书抵押到车某公司贷款2万元，实际到账16804元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为3196元。 13、2017年12月份，被告人李帅以上述相同手段让杨××将一辆车牌号为晋M××的长安双排汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款1.3万元，实际到账10250元，后经司法会计鉴定诈骗金额为2750元。 14、2017年3月份，被告人李帅以上述相同手段让郭××将 一辆车牌号为晋M××的丰田锐志汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款10万元，实际到账87520元。在贷款到期后郭××要求归还所有贷款，李帅找各种理由拒绝致使郭××逾期，随后由后勤人员将车扣走，后经司法会计鉴定诈骗金额为12480元、扣车费为5500元。 15、2017年7月份，被告人李帅以上述相同的手段让李×将 一辆车牌号为晋M××的别克凯越车辆登记证书抵押到车某公司贷款2万元，实际到账17084元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2916元。 车某业务二组被告人马海仙的违法犯罪： 16、2018年1月20日，被告人马海仙在李帅的指点下，采取与李帅诈骗其它客户相同的模式让王×将一辆车牌号为晋M×北汽威旺面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款1万元，实际到账7442元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2558元。 17、2018年3月份，被告人马海仙以上述相同手段让王1×将一辆车牌号为晋×的宝骏310汽车登记证书抵押到车某公司贷款2.3万元，实际到账19474元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3526元。 18、2018年4月份，被告人马海仙以上述相同手段让傅某某 将一辆车牌号为晋M×的北斗星汽车登记证书抵押到车某公司贷款8000元，实际到账5521元，后经司法会计鉴定诈骗金额为2479元。 车某业务二组被告人董一坡的违法犯罪： 19、2017年4月份，被告人董一坡以上述相同手段让林某某 将一辆车牌号为晋M×的五菱面包车车辆登记证书抵押到车某公司贷款1.7万元，实际到账11763元，在贷款到期后，该林还不起本金的情况下，董一坡以违约、逾期后，公司会扣车为由迫使林某某续贷三次，每次收取3700元，三次共收取11700元。2017年4月份林某某贷款下来后，因贷款金额与董一坡发生纠纷并拒绝还款，随后车辆被车某公司后勤人员扣走。后经司法会计鉴定诈骗金额为5237元(续贷费无法审核)，敲诈金额为5000元。 20、2017年1月17日，被告人董一坡以上述相同手段让张2某将一辆车牌号为晋M×力帆面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款13000元，实际到账8954元。在贷款的第一个月还款时，因董一坡个人问题造成张2某逾期一天，随后董一坡以逾期公司会扣车为由迫使张2某缴纳795元的逾期费。在贷款到期后，在该张还不起本金的情况下，董一披以违约、逾期，公司会扣车为由迫使张2某续签三次，第一次续签费2000元，第二次2000元，第三次3000元，三次共计7000元。张2某续贷到期后，车某公司私自认定张2某逾期，随后由后勤人员将车扣走。后经司法会计鉴定诈骗金额为4046元(续贷费无法审核)，敲诈金额为4500元。 21、2017年11月26日，被告人董一坡以上述相同手段让陈某将一辆车牌号为晋M×的奔驰轿车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款8万元，实际到账72776元，后经司法会计鉴定诈骗金额为7224元。 22、2017年3月份，被告人董一坡以上述相同手段让阚某某 将车辆登记证书抵押到车某公司贷款3.1万元，实际到账25575元，后经司法会计鉴定诈骗金额为5425元。 23、2017年11月份，被告人董一坡以上述相同手段让昝某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款4.2万元，实际到账37400元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4600元。 24、2017年2月份，被告人董一坡以上述相同手段让相某将 一辆车牌号为晋M×的五菱宏光S面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款27000元，实际到账23195元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3805元。 25、2017年5月份，被告人董一坡以上述相同手段让姚某某 将一辆车牌号为晋M×的广汽菲亚特汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款2.7万元，实际到账23357元。经司法会计鉴定诈骗金额为3643元。 26、2017年9月价，被告人董一坡以上述相同手段让翟某某 将一辆车牌号为晋M×的五菱荣光面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款8500元，实际到账6186元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2314元。 27、2017年9月22日，被告人董一坡以上述相同手段让杨某将一辆车牌号为晋M×的别克昂科威汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款12.5万元。在贷款到期后，该杨还不起本金的情况下，董一坡以逾期、违约，公司会扣车为由迫使杨某续贷两次，第一次续贷费9000余元，第二次8000余元，两次续贷共计17000余元。后经司法会计鉴定诈骗金额为4452元(续贷费无法审核)。 车某公司业务四组被告人李昱博的违法犯罪 28、2017年12月份，被告人李昱博以押证不押车，利息低， 当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相诱导杨瑞某将自己的晋M×科鲁兹汽车的登记证书抵押到车某公司，贷款3.5万元，实际到账30600元左右。2018年1月份在杨瑞某逾期两天后，车辆被车某公司后勤人员扣走，事后杨瑞某去车某公司处理此事，要求全部还清，车某公司后勤人员以已经将车辆扣走，迫使杨瑞某还款61700元(其中本金35000元，剩余的钱是扣车费及违约金、逾期费)。后经司法会计鉴定诈骗金额为4353元，敲诈金额为1万元。 29、2017年4月份，被告人李昱博以上述相同方式让王长某 将一辆车牌号为晋×的本田冠道车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款22万，实际到账198044元，贷款到期后，该王还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使王长某续贷一次，费用是4万余元。事后经查询该车已经被过户到车某公司后勤人员闫光辉名下。后经司法会计鉴定诈骗金额为21956元(续贷费无法审核)。 30、2017年8月份，被告人李昱博以上述相同方式让朱某某 将一辆车牌号为晋M×的本田雅阁汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款2万元，实际到账17104元。贷款到期后，该朱还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使朱某某续贷三次，每次费用是3000元左右，续贷三次共9000余元。朱某某在贷款期间逾期一天，李昱博以扣车为由迫使朱某某缴纳1000元的逾期费。后经司法会计鉴定诈骗金额为2896元(续贷费无法审核)。 31、2017年8月9日，被告人李昱博以上述相同手段让胡某某将一辆车牌号为晋M×的长安悦翔汽车的登记证书抵押到车某公司贷款2.3万元，实际到账19274元。贷款到期后，该胡还不起本金的情况下，李昱博以逾期、违约，公司会扣车为由迫使胡某某续贷一次，费用是5050元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3726元（续贷费无法审核）。 32、2017年6月份，被告人李昱博以上述相同手段让畅某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款2.2万元，实际到账18470元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3530元。 33、2017年11月份，被告人李昱博以上述相同手段让郑某某将一辆车牌号为甘A×的凯迪拉克轿车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款9万元。实际到账81398元，贷款到期后，该郑还不起本金的情况下，李昱博以逾期、违约，公司会扣车为由迫使郑某某续贷一次，费用是15445元。后经司法会计鉴定诈骗金额为8602元（续贷费无法审核）。 34、2018年1月10日，被告人李昱博以上述相同手段让孙某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款2万元，实际到账16804元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3916元。 35、2017年8月份，被告人李昱博以上述相同手段让任某某将车牌号为陕A×的科鲁兹汽车的登记证书抵押到车某公司贷款4.3万元，实际到账38685元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4315元。 36、2016年10月份，被告人李昱博以上述相同手段让张某将车牌号为晋M×的现代名途汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款8万元，实际到账66036元，在贷款到期，张某还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使张某续贷五次。每次费用是1.5万元左右，续贷五次共7万余元。后经司法会计鉴定诈骗金额为13964元(续贷费无法审核)。 37、2017年10月份，被告人李昱博以上述相同方式让贾某某将车牌号为晋M××的宝马X1汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款16万元，实际到账147872元，后经司法会计鉴定诈骗金额为12128元 38、2018年2月份，被告人李昱博以上述相同手段让胡某某 将车牌号为晋M××的荣威350汽车的登记证书抵押到车某公司贷款3万元，实际到账25966元，后经司法会计审核诈骗金额为4034元。 车某公司其它业务员的违法犯罪 39、2017年1月份，徐节(另案处理)以上述相同手段让张某把车牌号为晋L××的吉利帝豪汽车的登记证书抵押到车某公司贷款3万元，实际到账24426元。在贷款到期，张某无力偿还本金的情况下，徐节以逾期、违约，公司会扣车为由迫使该张续贷1次，费用是6000元。在张某逾期一天之后，车某公司的后勤人员将车扣走，敲诈其1万元未果后将张某的车卖掉。后经司法会计鉴定诈骗金额为5574元(续贷费无法审核)。 40、2017年1月份，徐节(另案处理)以上述相同手段让郑某某(郑云某为郑某某父亲，处理贷款一事)将车牌号为晋M××的宝马X5车辆登记证书抵押到车某公司贷款12万，实际到账100404元，在贷款到期，郑某某无力偿还本金的情況下，徐节以途期、违约，公司会扣车为由迫使该郑续贷2次。第一次费用是26000元(郑云某交给了雷某某)、第二次续贷费是22000元(郑云某缴纳)。车某公司之后私自认定郑某某违约，由后勤人员将车扣走敲诈钱财。后经司法会计鉴定诈骗金额为19596元，敲诈金额为7000元(续贷费无法审核)。 41、2017年9月份，冉金中(另案处理)以相同手段让曹某某将车牌号为陕A××的奥迪A6汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款25万元，实际到账214180元。2017年12月份，曹某某因逾期，车辆被后勤人员扣走，后经司法会计鉴定诈骗金额为35820元，现该车已被过户，扣押在公安机关。 42、2017年3月份，业务员黄英杰(另案处理)以相同手段让王某某将车牌号为晋M××的五菱面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款2.5万元，实际到账18305元，2017年12月，该王因逾期，车辆被后勤人员扣走，敲诈其43000元未果，车辆至今下落不明，后经司法会计鉴定诈骗金额为6695元。 43、2016年12月份，受害人冯某将车牌号为晋L××的CRV车辆登记证书抵押到车某公司贷款3.6万元，实际到账30251元。2018年2月4日，该冯因逾期一天，车辆被后勤人员扣走敲诈钱财。后经司法会计鉴定诈骗金额为5749元，敲诈金额未能审核。 针对上述指控，运城市盐湖区人民检察院移交并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录、电子数据等证据。 运城市盐湖区人民检察院认为，被告人樊帅东的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人樊帅东一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。 被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人樊帅东等人在本辖区内多次实施“套路贷”犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》的规定，请依法从严惩处。 被告人樊帅东对起诉书指控其构成诈骗罪无异议，当庭自愿认罪，对部分事实提出异议，辩解称其在公司没有培训过员工，也没有让员工隐瞒情况与客户签合同。称其是2016年11月17日进入公司担任业务员的，2017年3月，被雷某某任命为车某运城分公司经理，本案其他被告人都比其入职早，其担任经理之前，其他被告人已经担任组长，其没有必要培训他们。客户签合同、公司放款之后，每月月初公司会发客户还款情况，让业务员通知客户还款，公司没有私自认定客户违约，这是尽提醒客户还款的责任。客户逾期后，所有逾期客户由后勤人员接手，其就不负责了。其只是公司打工人员，被任命为经理，只是按照公司规定履行职责，业务员负责和客户谈判，其从头到尾不接触客户，其也不清楚业务员怎么和客户沟通，其只是在程序走完后，业务员写放款呈签让我签字，所有费用都是按照合同规定得费用收取。请求法庭对其从轻处罚。 辩护人的辩护意见认为，1、樊帅东不属于恶势力犯罪。首先，樊帅东以前并未受过刑事处罚，自幼上学，一贯表现良好，2016年11月经朋友介绍应聘进入车某公司运城分公司，2017年3月被任命为经理，他只是公司的业务部门负责人，既不是公司的股东，也不是公司的法人，更不是公司的实际负责人，只是按照公司既定的规章制度去履行职务，并没有从公司分红。只是按月领取工资，亦不是公司的受益人，他并不能左右公司的发展方向，其实际身份也只是公司的普通员工，即使车某公司扰乱经济，给社会秩序造成较为恶劣的社会影响，也应由公司的实际负责人和法人承担责任，而不宜认定樊帅东属于恶势力；2、樊帅东不构成诈骗罪，樊帅东作为公司的业务部门负责人，并未要求公司员工在签订合同时隐瞒公司需要收取利息、GPS相关费用、保证金、查档费、中介代收费、暂扣押金、暂扣违章押金等费用，并且客户与公司业务员办理借款相关手续时都超过了18岁，属于完全民事行为能力人，其签订合同是其真实意思的表现，同时客户在签订合同后下载了公众号，需要在公众号上确认，客户确认时能看到借款金额和实际到账额度，如果客户认为其他手续费用过高可以及时终止该借款行为，客户不终止该借款行为，并收到借款，应视为客户同意向公司支付各项手续费，该过程不存在虚构事实，骗取客户钱款的行为。即使客户在借款合同履行中认为公司收取各项费用过高也属于民事纠纷，应向人民法院提起民事诉讼，由人民法院按照民事案由借贷纠纷予以处理，所以该纠纷属于民事法律调整范畴，而不属于刑事案件受案范围。樊帅东只是按照公司规章制度履行职务行为，其个人主观上并没有诈骗的故意，每个客户所交纳的各项费用由公司进行支配，并非樊帅东个人所有，樊帅东并未实际占有该部分费用。综上，樊帅东既无诈骗的故意，也未实际占有他人财产，不构成诈骗罪；3.樊帅东不构成敲诈勒索罪，樊帅东根据公司规章和制度的要求履行经理职责，借款客户逾期，樊帅东只是按照公司要求将逾期客户名单发到工作群里，扣车是由吴某某和王孙强负责，该部门和樊帅东是分开的两个部门，扣车与否樊帅东并不知情，在扣车过程中樊帅东并非实际负责人，也非具体实施者，亦没有收取被扣车辆钱款，故樊帅东不构敲诈勒索罪。 被告人李帅对起诉书指控的罪名无异议，当庭自愿认罪，对部分事实提出异议，辩解称15个客户中有7个并不是其客户，薛某某、李×、杨鹏某、全某均不是其客户。称其只是公司的业务员，并不是主犯，其只负责介绍客户，给客户讲产品，至于拖车、还款并不由其负责。所有的钱都打到吴某某卡上了，其只是打工的。 辩护人的辩护意见认为，1、李帅等5名被告人主观上不具有“套路贷”诈骗的犯罪故意，不构成犯罪。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合下发《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，该《意见》就“套路贷”的界定、犯罪手法和步骤、主、从犯的认定、量刑等方面的内容作出了明确的规定。其中，第5条第2款规定，“明知他人实施“套路贷”犯罪，具有下列情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外：（1）组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的”，要认定评价李帅等五名被告人涉嫌“套路贷”，构成诈骗犯罪，必须是李帅等5名被告人在入职时明知车某公司是实施“套路贷”犯罪的公司，坚持要应聘入职，实施发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”，否则，李帅等5名被告人不具有犯罪的主观故意而不构成犯罪；2、起诉书指控被告人在公司培训时学到的以低息、无任何手续费、押证不押车，当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱骗客户签定抵押借款合同不属实，在案证据证明客户本人签名捺印的《车贷业务客户融资居间服务须知》可以证实，在签订借款合同时，李帅等业务人员已经将借款中会发生的相关费用明细及标准告知给客户，由客户签字确认，不存在向客户隐瞒收取高额手续费的事实；3、起诉书指控车某公司私自认定部分客户违约、逾期从而由后勤部将客户的车扣走后敲诈高额的扣车费用，扣车和敲诈行为并非业务部人员实施，起诉书指控将后勤部人员的行为归责于业务部人员实属不妥。4、即使认定李帅等5人构成“套路贷”诈骗犯罪，也应认定为从犯。在案证据车某公司的《架构图》、王孙强与福州乾坤好车电子商务有限公司签订的《合作协议书》以及其他证据材料可以证实，王孙强、福州乾坤好车电子商务有限公司共同决定办理汽车抵押借款业务，从中获利。具体由王孙强组织策划注册成立了车某运城分公司，法定代表人为吴某某，雷某某全面负责，并设立了前台、业务部、财务部、后勤部等部门，其中前台和业务部在运城分公司办公地点办公，财务部和后勤部均不在运城分公司内办公，由王孙强、吴某某、雷某某直接指挥管理。在具体业务办理过程中，王孙强等实际控制人策划、设计，将借款客户的车辆抵押给王孙强的关联公司厦门××融资租赁有限公司以及福州乾坤好车电子商务有限公司的关联公司福州中凯融资租赁有限公司名下，由郑州银行负责向借款客户发放借款本金，涉案的李帅等5名被告人均系车某运城分公司业务部的工作人员，主要工作内容为负责发送贷款信息、广告，吸引、介绍客户借款，除此之外，李帅等人再未实施其他违法行为。依据《意见》第5条第1款的规定，多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人在所参与的犯罪中起主要作用的，应当认定为主犯，对其参与或组织、指挥的全部犯罪承担刑事责任，被告人李帅起次要或辅助作用，综合考量从事汽车抵押借款的犯意不是本案李帅等5名被告人提出、汽车抵押借款业务的流程不是本案李帅等5名被告人设计、资金不是本案李帅等5名被告人管理、涉案借款本金的发放、客户偿还款项及利息的收取、服务费、GPS安装费、暂扣押金等所有费用都是由公司直接收取和管理、李帅等5名被告人仅仅是领取车某公司每月发放的基本工资和提成，公司产生的利益均归车某公司的实际控制人和管理者所有，李帅等人并未参与过车某运城分公司的分红等公司设立、运营情况的情节，李帅等5名被告人应当认定为从犯；5、起诉书指控李帅的15起违法犯罪事实中，有8起事实的客户不是李帅的客户，不应当由李帅负责和承担。根据李帅及其他被告人的陈述，书证呈签表上记载的业务员就是该客户的业务员，其中起诉书指控的第3起李某某、第5起淮某某、第7起薛某某、第9起全某、第11起卫某某、第12起张朝某、第13起杨××、第15起李×共计8起均不是李帅本人的客户。因此，该8起事实不应认定为李帅的违法犯罪事实。在定罪量刑时仅应就起诉书指控的第1起曹某某、第2起杨某某、第4起张某某、第6起崔某某、第8起傅某、第10起杨鹏某、第14起郭××共计7起的事实予以认定；6、起诉书指控认定的诈骗金额计算错误。起诉书指控认定的诈骗金额是根据运城诚惠达会计师事务所出具的《关于对车某公司涉嫌敲诈勒索、诈骗案中涉案的扣车费、诈骗金额的报告》认定的，而该报告仅仅是将涉案客户的借款合同金额、实际到账金额、利息、GPS安装费、中介代收费、暂扣押金、保证金、查档费的金额进行的审计。起诉书未加审查区分，简单的以借款合同金额减去实际到账金额的差额就认定为了诈骗金额，这其中就包括第一个月的利息、GPS安装费、中介代收费、暂扣押金、保证金、查档费的金额，而这几项费用中只有中介代收费发放给了李帅等人，其他费用除暂扣押金、保证金退还给了客户外，其余费用均归公司实际控制人王孙强、吴某某等人所有，李帅等业务人员并未获得该部分款项；7、李帅具有以下法定、酌定从轻、减轻处罚情节。李帅系初犯，之前无任何违法犯罪记录；当庭自愿认罪、认罚，积极悔罪，态度诚恳；系从犯；同意退还自己名下收取客户5%的中介服务费15450元；部分客户向李帅出具了谅解书，建议对李帅从轻、减轻处罚。 被告人李昱博对起诉书指控的罪名无异议，当庭自愿认罪，对部分事实提出异议，辩解称张某、胡某某、王长某这三个客户是其在市场上发广告后客户直接联系其的，他们三人签合同前其把要收取的费用都告诉他们了，他们都是自愿签的合同。其他的客户是通过别的公司业务员或者中介介绍过来的，其把提成款都给他们了，认为其没有以非法占有为目的。客户畅丽婷是公司交给其的客户，该客户借款的提成公司转给其后，其已经全部交给公司经理樊帅东了。其在公安机关如实供述，且系初犯，请求法庭对其从轻处罚。 辩护人的辩护意见认为，1、起诉书指控李昱博构成“恶势力”犯罪，不能成立。李昱博是2017年1月份通过应聘入职车某运城分公司工作的，进入公司时该公司从事的是押车贷款业务，在公司作为业务员及四组组长期间主要工作是接待客户，与客户谈贷款业务。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第4条对“恶势力”的认定标准，“恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织”，第7条“经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，是指犯罪嫌疑人、被告人于2年之内，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，且包括纠集者在内，至少应有两名相同的成员多次参与实施违法犯罪活动。对于纠集在一起时间明显较短，实施违法犯罪活动刚刚达到多次标准，且尚不足以造成较为恶劣影响的，一般不应认定为恶势力”的规定，本案被告人李昱博的行为显然构不成“恶势力”犯罪；2、对起诉书指控被告人李昱博犯诈骗罪的罪名不持异议；3、起诉书指控被告人李昱博的部分犯罪事实不能成立。起诉书指控的第32宗，被告人樊帅东、李昱博均供述畅某某是樊帅东的客户，而且李昱博已经将该笔业务公司支付的5%中介费全部给了樊帅东，李昱博既没有非法占有财物的目的，更不存在诈骗的行为。起诉书指控的第37宗，在案证据呈签表明确记载，贾某某的业务员是肖俏，非李昱博。而且李昱博供述，肖俏与贾某某系夫妻关系，起诉书指控的该宗事实不仅不是李昱博的业务，而且肖俏与贾某某之间作为夫妻，公诉机关没有证据证明肖俏诈骗他配偶贾某某，更谈不上李昱博存在诈骗行为。起诉书指控的第28、30、33、36宗，在案证据可以证实李昱博分别向他们返还了中介费，且李昱博当庭供述，这些均是与相关的杨瑞某、朱某某、郑某某、张某在办理贷款手续前协商好的，充分说明李昱博不具备非法占有财物的目的和诈骗他们的主观故意。起诉书指控的第29宗、31宗、34宗、35宗、38宗，根据本案被告人的一致供述，公司收取的押金会退还给客户，GPS公司已按约定安装，这部分费用不应计入诈骗数额；4、被告人李昱博具有以下从轻、酌定从轻处罚情节：当庭认罪认罚，自愿缴纳违法所得和罚金；之前服役期间表现良好且为国家作出贡献；初犯；在车某公司作为业务员及四组组长的主要工作是接待客户，与客户谈贷款业务，从整个犯罪的过程来看，作用较小；起诉书指控的诈骗数额，除中介费用外，其余全部由车某运城分公司所得。 被告人董一坡对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，辩解称：1、没有前科；2、属于无因犯罪，事先确实不知道这是犯罪，希望法庭从轻处罚；3、如实供述，没有隐瞒。请求法庭对其从轻处罚。 辩护人的辩护意见认为，1、本案不应认定为“恶势力”犯罪案件。各被告人入职时间并不相同，主观上不具有共同犯意，均没有参与过公司营利模式的制定和宣讲，对所指控的涉案款项也没有进行提供和管理，在业务宣传的办理过程中没有隐瞒车某运城分公司收取相关费用的行为，没有参与过后勤部扣车并索要高额费用的行为，不符合《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第四条规定的“恶势力”为非作恶、欺压百姓等特征。从民事角度来讲，车某运城公司所做业务为居间服务，对于居间服务的费用标准也是由合同当事人自由约定的，公诉机关指控存在高额手续费的事实并不存在。各被告人即使存在欺诈的故意，也仅是为了获得贷款金额5%的提成，目的也仅仅是牟取不法经济利益，按照《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第五条之规定，本案也不应作为恶势力案件处理。本案当中各被告人的学历都不高，客观上没有条件认识到车某运城公司负责人所进行的工作系实施违法犯罪活动，主观上也均是为了谋生活，并不是为了犯罪而加入车某公司的，各被告人是通过他人介绍、公开招聘等方式进入公司，在公司工作过程中均具有临时性，如无法完成工作任务，均有被辞退的风险，按照《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第六条之规定，也不应认定为恶势力成员；2、对公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名不持异议，但董一坡具有以下减轻、从轻量刑情节：董一坡仅是公司业务员，系最底层员工，没有参与公司制度的设计和宣讲，应当认定为从犯；董一坡到案后能够如实供述，系坦白；初犯；自愿认罪认罚；积极退赃，愿意缴纳罚金，真诚悔罪；3、公诉机关指控的40746元诈骗金额不成立。该金额当中包括了预先扣除的利息、GPS相关费用、保证金、查档费、中介代收费、暂扣押金和暂扣违约金。其中仅中介代收费是由被告人实际获取的，暂扣押金和暂扣违约金在借款人无违约情况下会正常退还。预先扣除的利息、GPS相关费用、保证金、查档费这几项费用均是由公司收取，应当按照各被告人实际收取的中介代费计算金额；4、本案各被告人所从事的工作，仅是“套路贷”业务当中的一环，对指控董一坡的9宗当中，仅第19宗（林某某、中介代收费850元）、第20宗（张2某、中介代收费950元）偿还完毕全部借款，剩余第21-27宗（中介代收费共计12875元）中所谓受害人均未偿还完毕全部款项，也即“套路贷”行为尚未完成，对于第21-27宗应按未遂进行处理。 被告人马海仙对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪，辩解称：其不懂法律，不知道这是违法的，现在知道错了，认罪认罚，请求对其从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控马海仙构成诈骗罪不持异议，但认为：1、马海仙不属于恶势力成员，马海仙在公司仅为业务员，对公司从事的违法犯罪活动并不明知，是被蒙蔽被临时雇佣为公司业务员，依据两高两部2019年4月9日关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见第6条之规定，对马海仙不宜认定为恶势力成员；2、起诉书指控马海仙参与诈骗3起，金额为8563元，但公诉机关当庭指控马海仙参与诈骗4起，金额为114790元，公诉机关当庭的指控没有证据支持。对于马海仙参与的傅某某被骗事实，受害人傅某某在询问笔录中已准确陈述，其贷款金额为8000元，实际到账金额为6800元，其陈述与放款成功通知单一致，由此说明审计报告对傅某某到账金额认定为5521元不实，傅某某的诈骗金额应为1200元。鉴于上述，马海仙参与的诈骗宗数最多为3起，金额应认定为7284元；3、马海仙具有如下从轻或减轻的量刑情节。本案马海仙参与的三起诈骗均属未遂，诈骗属侵财性犯罪，从犯罪客体上讲被害人的财产利益需受损，结合本案来看，马海仙参与的3起诈骗：被害人王峰贷款10000元，实际到账7442元，在贷款后没有归还分文；被害人王1×贷款23000元，实际到账19474元，贷款后归还一个月利息556元；被害人傅某某贷款8000元，实际到账6800元，归还1279元。综上分析，该三名被害人并未遭受任何财产损失，故诈骗并未完成，属未遂；马海仙到案后如实供述犯罪事实，属坦白；马海仙在共同犯罪中作用微乎其微，属从犯；马海仙本人并没有发展容户，马海仙参与的三起犯罪，客户均不是自己招揽、发展与沟通的，而是李帅与董小丹的客户挂在马海仙名下，是李帅与董小丹为了规避马海仙被辞退才将自己业务挂在马海仙名下，该挂靠业务的提成均归李帅与董小丹获取，马海仙并未取得，有没有马海仙，均不影响同案的犯罪实施，故马海仙在共同犯罪中属从犯；马海仙自愿认罪认罚；系初犯、偶犯，请求法庭本着教育为主、惩罚为辅的原则对被告人马海仙公正判处。 经审理查明：山西车某汽车租赁有限公司运城分公司（以下简称车某运城公司）于2016年12月5日登记注册成立，经营范围为汽车租赁、汽车配件销售、代办机动车上户、年检，负责人为吴某某。该公司下设业务部、财务部、前台、后勤部，业务部共四个业务组，分为业务二组至五组。每个业务组由组长负责，有若干名业务员，业务员负责宣传、与客户谈判，并将客户引导至前台，由公司无评估资质的评估师对抵押车辆价值进行评估后，前台负责和客户签订合同、收集、保管客户资料。所签订的合同车某运城公司规定不交给合同一方当事人“借款”方，仅由公司持有、保管合同。客户违约或者逾期后，由经理将违约或者逾期客户名单上传到公司工作微信群，后勤部根据该名单对逾期和违约客户的抵押车辆进行扣押。车某运城公司经理负责车某运城公司的业务及业务员的管理，完成公司规定的业绩，客户所有的还款均汇入车某运城公司负责人吴某某的建设银行卡内。经理的收入包括底薪加提成，底薪5000元/月，提成是公司每月放款金额的千分之一。业务组长的收入包括底薪加提成，底薪是2500元/月，提成是组长所在业务组每月利息回款的2%及业务组长自己所办理业务贷款金额5%的服务费。业务员的收入包括底薪加提成，底薪每月800元，提成为其单笔业务放款额5%的服务费。 2016年11月17日左右，被告人樊帅东通过应聘进入车某运城公司工作。2017年3月，经雷某某（另案处理）推荐，樊帅东被任命为车某运城公司经理，接替前任经理刘翔的工作至案发。被告人李帅通过朋友介绍进入车某运城公司上班，在业务一组从事业务员工作，2017年3月，经车某运城公司前任经理刘翔宣布，任命李帅为车某运城公司业务二组组长至案发。2017年1月左右，被告人李昱博进入车某运城公司担任业务员，2017年7月份，经车某山西公司业务负责人张超群宣布，任命李昱博担任车某运城公司业务四组组长至案发。2017年，被告人董一坡进入车某运城公司，在业务二组从事业务员工作至案发。2017年8月，被告人马海仙进入车某运城公司，在业务二组从事业务员工作至案发。 雷某某在车某运城公司开业初期对公司业务员以低息、无任何手续费、押证不押车、当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相进行培训，采取组长带组员，老人带新人的模式进行培训。在车某运城公司的发展过程中，被告人樊帅东也以雷某某授的内容对公司人员进行培训。被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙(系被告人李帅表妹)等人，以在公司培训时学到的以低息、无任何手续费、押证不押车，当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相，诱骗客户(不特定人群)到该公司前台，在车辆评估人员（无评估资质）对抵押车辆价值进行评估后由前台工作人员代表公司与客户签定抵押借款合同。客户签完合同之后，车某运城公司收取高额手续费(如不同意收取的高额手续费，车某运城公司就以客户违约为由，向客户收取高额的违约金（违约金为贷款额的百分之三)，之后车某运城公司私自认定部分客户违约、逾期，再由后勤部的董朝军、林世钦、闫光辉(均另案处理)利用客户“借款”时预留的抵押车辆备用钥匙和安装在车上的GPS定位将客户的车辆非法扣押，敲诈客户高额的扣车费用，部分客户不缴纳扣车费用，车某运城公司将客户的车辆予以出售。 被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙以车某运城公司为依托，多次实施“套路贷”犯罪活动，非法占有被害人财产，严重扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。被告人樊帅东每天将违约、逾期客户名单上传至公司微信工作群，为后勤部扣押客户车辆，进而敲诈客户扣车费用提供帮助。具体如下： 车某运城公司业务二组被告人李帅的诈骗事实： 1、2017年6月的一天，被告人李帅以押证不押车，利息低，当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相诱导曹某某将自己的晋M××东风风行商务车的登记证书抵押到车某公司，贷款22000元，实际到账18944元，诈骗金额为3056元。 2、2017年6月，被告人李帅以上述同样的手段诱导杨某某将自己的车牌号为晋M××丰田牌汽车登记证书抵押到车某公司，贷款54000元，实际到账46780元，2017年7月23日在杨某某逾期一天后，车某公司后勤人员将杨某某的车扣走。后经司法会计鉴定，诈骗金额为6220元、敲诈扣车费用7000元。 3、2017年9月20日前后，被告人李帅以上述相同手段诱导张某某将晋M××凯美瑞汽车登记证书抵押到车某公司贷款40000元，实际到账33728元，后经司法会计鉴定诈骗金额为6272元。 4、2017年7月，被告人李帅以上述相同手段让崔某某将一辆车牌号为晋M××科鲁兹轿车登记证书抵押到车某公司贷款22000元，实际到账17850元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4150元。 5、2017年10月，被告人李帅以上述相同手段让傅某将一辆车牌号为晋M××现代朗动汽车登记证书抵押到车某公司贷款52000元，实际到账46362元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为5638元。 6、2017年10月28日，被告人李帅以上述相同手段指点韩国林让全某将M××五菱面包车登记证书抵押到车某公司贷款10000元，实际到账5942元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4058元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员韩国林，服务费收款人为李帅。 7、2017年9月份，被告人李帅以上述同样手段让杨鹏某将一辆车牌号为晋M××的广汽牌汽车登记证书抵押到车某公司贷款20000元，实际到账16804元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为3196元。 8、2017年1月份，被告人李帅（担任业务一组业务员期间）以上述相同手段让卫某某将一辆晋M××雪弗兰赛欧车辆登记证书抵押到车某公司，贷款17000元，实际到账13271元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3729元。 9、2018年1月份，被告人李帅以上述相同手段指点兰层层让张朝某将一辆车牌号为陕A××的雪弗兰赛欧车辆登记证书抵押到车某公司贷款20000元，实际到账16804元左右，后经司法会计鉴定诈骗金额为3196元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员兰层层，服务费收款人为李帅。 10、2017年12月，被告人李帅以上述相同手段指点兰层层让杨××将一辆车牌号为晋M××的长安双排汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款13000元，实际到账10250元，后经司法会计鉴定诈骗金额为2750元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员兰层层，服务费收款人为李帅。 11、2017年3月，被告人李帅以上述相同手段让郭××将一辆车牌号为晋M××的丰田锐志汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款100000元，实际到账87520元。在贷款到期后郭××要求归还所有贷款，李帅找各种理由拒绝致使郭××逾期，随后由后勤人员将车扣走，后经司法会计鉴定诈骗金额为12480元、敲诈扣车费用5500元。 12、2017年7月，被告人李帅以上述相同的手段让李×将一辆车牌号为晋M××的别克凯越车辆登记证书抵押到车某公司贷款20000元，实际到账17084元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2916元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员马仙（马海仙），服务费收款人为李帅。 车某业务二组业务员被告人马海仙的诈骗事实： 13、2018年3月，被告人马海仙以上述相同手段让王1×将一辆车牌号为晋×的宝骏310汽车登记证书抵押到车某公司贷款23000元，实际到账19474元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3526元。 李帅与马海仙共同实施的诈骗事实： 14、2017年12月前后，被告人李帅以上述相同手段指点马海仙诱导李某某将自己的车辆登记证书抵押到车某公司，贷款4.5万元，实际到账37909元。后经司法会计鉴定诈骗金额为7091元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员马海仙，服务费收款人为李帅。 15、2017年8月,被告人李帅以上述相同手段指点马海仙让薛某某将一辆车牌号为晋M××大众波罗车登记证书抵押到车某公司贷款53000元，实际到账21535元，经司法会计鉴定诈骗金额为31465元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员马海仙，服务费收款人为李帅。 16、2018年1月20日，被告人马海仙在李帅的指点下，采取与李帅诈骗其它客户相同的模式让王×将一辆车牌号为晋M×北汽威旺面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款10000元，实际到账7442元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2558元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员马海仙，服务费收款人为李帅。 17、2018年4月，被告人马海仙以上述相同手段让傅某某将一辆车牌号为晋M×的北斗星汽车登记证书抵押到车某公司贷款8000元，实际到账5521元，后经司法会计鉴定诈骗金额为2479元。同时查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务二组业务员马海仙，服务费收款人为李帅。 车某业务二组被告人董一坡的诈骗事实： 18、2017年4月，被告人董一坡以上述相同手段让林某某将一辆车牌号为晋M×的五菱面包车车辆登记证书抵押到车某公司贷款17000元，实际到账11763元，在贷款到期后，该林还不起本金的情况下，董一坡以违约、逾期后，公司会扣车为由迫使林某某续贷三次，每次收取3700元，三次共收取11700元。2017年4月份林某某贷款下来后，因贷款金额与董一坡发生纠纷并拒绝还款，随后车辆被车某公司后勤人员扣走。后经司法会计鉴定诈骗金额为5237元(续贷费无法审核)、敲诈扣车费用5000元。 19、2017年1月17日，被告人董一坡以上述相同手段让张2某将一辆车牌号为晋M×力帆面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款13000元，实际到账8954元。在贷款的第一个月还款时，因董一坡个人问题造成张2某逾期一天，随后董一坡以逾期公司会扣车为由迫使张2某缴纳795元的逾期费。在贷款到期后，在该张还不起本金的情况下，董一披以违约、逾期，公司会扣车为由迫使张2某续签三次，第一次续签费2000元，第二次2000元，第三次3000元，三次共计7000元。张2某续贷到期后，车某公司私自认定张2某逾期，随后由后勤人员将车扣走。后经司法会计鉴定诈骗金额为4046元(续贷费无法审核)、敲诈扣车费用4500元。 20、2017年11月26日，被告人董一坡以上述相同手段让陈某将一辆车牌号为晋M×的奔驰轿车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款80000元，实际到账72776元，后经司法会计鉴定诈骗金额为7224元。 21、2017年3月，被告人董一坡以上述相同手段让阚某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款31000元，实际到账25575元，后经司法会计鉴定诈骗金额为5425元。 22、2017年11月，被告人董一坡以上述相同手段让昝某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款42000元，实际到账37400元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4600元。 23、2017年2月，被告人董一坡以上述相同手段让相某将一辆车牌号为晋M×的五菱宏光S面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款27000元，实际到账23195元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3805元。 24、2017年5月，被告人董一坡以上述相同手段让姚某某将一辆车牌号为晋M×的广汽菲亚特汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款27000元，实际到账23357元。经司法会计鉴定诈骗金额为3643元。 25、2017年9月，被告人董一坡以上述相同手段让翟某某将一辆车牌号为晋M×的五菱荣光面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款8500元，实际到账6186元。后经司法会计鉴定诈骗金额为2314元。 26、2017年9月22日，被告人董一坡以上述相同手段让杨某将一辆车牌号为晋M×的别克昂科威汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款125000元。在贷款到期后，该杨还不起本金的情况下，董一坡以逾期、违约，公司会扣车为由迫使杨某续贷两次，第一次续贷费9000余元，第二次8000余元，两次续贷共计17000余元。后经司法会计鉴定诈骗金额为4452元(续贷费无法审核)。 车某公司业务四组被告人李昱博的诈骗事实： 27、2017年12月，被告人李昱博以押证不押车，利息低，当天放款为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相诱导杨瑞某将自己的晋M×科鲁兹汽车的登记证书抵押到车某公司，贷款35000元，实际到账30600元左右。2018年1月份在杨瑞某逾期两天后，车辆被车某公司后勤人员扣走，事后杨瑞某去车某公司处理此事，要求全部还清，车某公司后勤人员以已经将车辆扣走，迫使杨瑞某还款61700元(其中本金35000元，剩余的钱是扣车费及违约金、逾期费)。经司法会计鉴定诈骗金额为4353元、敲诈扣车费用10000元。同时查明，杨瑞某收到贷款后，李昱博从收取的服务费中返还给杨瑞某3000余元，2019年6月26日，杨瑞某出具谅解书，对李昱博的行为予以谅解，表示不再追究李昱博的责任。 28、2017年4月，被告人李昱博以上述相同方式让王长某将一辆车牌号为晋×的本田冠道车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款220000元，实际到账198044元，贷款到期后，该王还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使王长某续贷一次，费用是40000余元。事后经查询该车已经被过户到车某公司后勤人员闫光辉名下。后经司法会计鉴定诈骗金额为21956元(续贷费无法审核)。 29、2017年8月，被告人李昱博以上述相同方式让朱某某将一辆车牌号为晋M×的本田雅阁汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款20000元，实际到账17104元。贷款到期后，该朱还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使朱某某续贷三次，每次费用是3000元左右，续贷三次共9000余元。朱某某在贷款期间逾期一天，李昱博以扣车为由迫使朱某某缴纳1000元的逾期费。后经司法会计鉴定诈骗金额为2896元(续贷费无法审核)。 30、2017年8月9日，被告人李昱博以上述相同手段让胡某某将一辆车牌号为晋M×的长安悦翔汽车的登记证书抵押到车某公司贷款23000元，实际到账19274元。贷款到期后，该胡还不起本金的情况下，李昱博以逾期、违约，公司会扣车为由迫使胡某某续贷一次，费用是5050元。后经司法会计鉴定诈骗金额为3726元（续贷费无法审核）。 31、2017年6月，被告人李昱博以上述相同手段让樊帅东介绍的畅某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款22000元，实际到账18470元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3530元。同时查明，该笔业务系被告人樊帅东安排李昱博办理，业务员提成贷款额的百分之五1100元李昱博收到后已付给樊帅东。 32、2018年1月10日，被告人李昱博以上述相同手段让孙某某将车辆登记证书抵押到车某公司贷款20000元，实际到账16804元，后经司法会计鉴定诈骗金额为3916元。 33、2017年8月，被告人李昱博以上述相同手段让任某某将车牌号为陕A×的科鲁兹汽车的登记证书抵押到车某公司贷款43000元，实际到账38685元，后经司法会计鉴定诈骗金额为4315元。 34、2016年10月，被告人李昱博以上述相同手段让张某将车牌号为晋M×的现代名途汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款80000元，实际到账66036元，在贷款到期，张某还不起本金的情况下，李昱博以违约、逾期，公司会扣车为由迫使张某续贷五次。每次费用是15000元左右，续贷五次共7万余元。后经司法会计鉴定诈骗金额为13964元(续贷费无法审核)。同时查明，张某收到贷款后，李昱博从收取的服务费中返还给张某2400元，2019年6月26日，张某出具谅解书，对李昱博的行为予以谅解。 35、2018年2月份，被告人李昱博以上述相同手段让胡某某 将车牌号为晋M××的荣威350汽车的登记证书抵押到车某公司贷款30000元，实际到账25966元，后经司法会计审核诈骗金额为4034元。 车某运城公司其它业务员的诈骗事实： 36、2017年1月，徐节(另案处理)以上述相同手段让张某把车牌号为晋L××的吉利帝豪汽车的登记证书抵押到车某公司贷款30000元，实际到账24426元。在贷款到期，张某无力偿还本金的情况下，徐节以逾期、违约，公司会扣车为由迫使该张续贷1次，费用是6000元。在张某逾期一天之后，车某公司的后勤人员将车扣走，敲诈其10000元未果后将张某的车卖掉。后经司法会计鉴定诈骗金额为5574元(续贷费无法审核)。 37、2017年1月，徐节(另案处理)以上述相同手段让郑某某(郑云某为郑某某父亲，处理贷款一事)将车牌号为晋M××的宝马X5车辆登记证书抵押到车某公司贷款120000元，实际到账100404元，在贷款到期，郑某某无力偿还本金的情況下，徐节以途期、违约，公司会扣车为由迫使该郑续贷2次。第一次费用是26000元(郑云某交给了雷某某)、第二次续贷费是22000元(郑云某缴纳)。车某公司之后私自认定郑某某违约，由后勤人员将车扣走敲诈钱财。后经司法会计鉴定诈骗金额为19596元、敲诈扣车费用7000元(续贷费无法审核)。 38、2017年9月，冉金中(另案处理)以相同手段让曹某某将车牌号为陕A××的奥迪A6汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款250000元，实际到账214180元。2017年12月份，曹某某因逾期，车辆被后勤人员扣走，后经司法会计鉴定诈骗金额为35820元，现该车已被过户，扣押在公安机关。 39、2017年3月份，业务员黄英杰(另案处理)以相同手段让王某某将车牌号为晋M××的五菱面包车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款25000元，实际到账18305元，2017年12月，该王因逾期，车辆被后勤人员扣走，敲诈其43000元未果，车辆至今下落不明，后经司法会计鉴定诈骗金额为6695元。 40、2016年12月，受害人冯某将车牌号为晋L××的CRV车辆登记证书抵押到车某公司贷款36000元，实际到账30251元。2018年2月4日，该冯因逾期一天，车辆被后勤人员扣走敲诈钱财。后经司法会计鉴定诈骗金额为5749元，敲诈金额未能审核。 41、2017年5月份，车某运城公司业务四组业务员董小丹以上述相同手段让淮某某将一车牌号为晋××的本田思域汽本登记证书抵押到车某公司贷款26000元，实际到账21410元左右，后经司法会计鉴定诈骗金为4590元。同时查明，该笔贷款业务呈签表记载：业务员与服务费收款人均为业务四组业务员董小丹。 42、2017年11月份，车某运城公司业务四组业务员李健以上述相同手段让郑某某将一辆车牌号为甘A×的凯迪拉克轿车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款90000元。实际到账81398元，贷款到期后，该郑还不起本金的情况下，李健以逾期、违约，公司会扣车为由迫使郑某某续贷一次，费用是15445元。后经司法会计鉴定诈骗金额为8602元（续贷费无法审核）。同时查明，郑某某收到贷款后，收到贷款中间介绍人返还款4500元。还查明，该笔贷款业务呈签表载明：业务员为业务四组业务员李健，服务费收款人为李健。 43、2017年10月，车某运城公司四组业务员肖俏以上述相同方式让贾某某将车牌号为晋M××的宝马X1汽车的车辆登记证书抵押到车某公司贷款160000元，实际到账147872元，后经司法会计鉴定诈骗金额为12128元。同时查明，该笔贷款业务呈签表记载：业务员与服务费收款人均为业务四组业务员肖俏。2019年6月25日，贾某某出具谅解书，对李昱博的行为予以谅解，表示不再追究李昱博的责任。 综上，被告人樊帅东自2017年3月份起至案发时在担任车某运城公司经理期间，组织、指挥实施诈骗犯罪，金额为247754元（未包含起诉书指控的其担任车某运城公司经理前：1、2017年1月份李帅诈骗卫某某的3729元即起诉书指控的第11起事实；2、2017年1月17日董一坡诈骗张2某4046元、非法占有扣车费用4500元即起诉书指控的第20起事实；3、2017年2月份董一坡诈骗相某3805元即起诉书指控的第24起事实；4、2016年10月李昱博诈骗张某11564元即起诉书指控的第36起事实；5、2017年1月份徐节诈骗张某的5574元即起诉书指控的第39起事实；6、2017年1月份徐节诈骗郑某某的19596元即起诉书指控的第40起事实；7、2016年12月份被害人冯某被骗5749元即起诉书指控的第43起事实），樊帅东参与、帮助车某运城公司后勤部人员通过扣车，敲诈客户扣车费27500元；被告人李帅自己及伙同马海仙共计诈骗83957元；被告人李昱博诈骗56190元；被告人董一坡诈骗40746元；被告人马海仙单独及伙同李帅诈骗47119元。 审理中，2019年8月9日，被告人樊帅东通过其家属主动退缴违法所得5000元、被告人李帅通过其家属主动退缴违法所得15500元、被告人李昱博通过其家属主动退缴违法所得15000元、被告人董一坡通过其家属主动退缴违法所得14675元、被告人马海仙通过其家属主动退缴违法所得1000元。 同时查明，被告人樊帅东2018年5月10日被抓获，到案后如实供述了犯罪事实，当庭对诈骗罪自愿认罪；被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙均系2018年4月25日被抓获，到案后均如实供述了犯罪事实，当庭均自愿认罪。还查明，被告人李昱博系复员军人，在部队服役期间表现突出，两次荣获优秀士兵称号、荣立三等功一次、优秀学员一次。 上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经庭审举证、质证，本院予以认证的下列有效证据予以证实： （一）公诉机关递交的证据材料 1、被害人陈述 (1)被害人杨瑞某(男，20岁，龙居镇)的询问笔录:2017年12月1日，我想贷款就在网上找到车某网站并留下自己信息，后公司业务员李昱博就给我打电话让去公司详谈，我本意只贷两万元，李昱博说他公司最低贷三万五千元，我将我的晋M×黑色科鲁兹车的登记证书和车钥匙抵押到他公司，他们给我30600元(扣除了给车安装定位系统费用、办理贷款的手续费)。到我借款第二个月的时候，我迟付分期款几天，他们就把我放在汽配物流城修理厂内的车扣走，之后收到公司短信让去公司办理逾期手续，我正月初八去公司处理这事，李昱博将我交给公司另一工作人员，他让我交61700元费用(10000元拖车费、35000元本金、17000元停车费、逾期费4326元，还有违约金)，如果不交钱就不给车，还威胁说不交钱就把车卖掉，我没有钱就把我爸妈叫到公司，把钱交了才把车还给我。我贷款做了36期，每期连本带息1556元，每月4号还钱到吴某某的尾号为4433的卡上，我和公司签订的合同没有给我。61700元是通过我姑父鱼江杰的手机给公司法人吴某某账户转的钱。 2018年5月11日的询问笔录:当时贷款额和实际到账额不一致，扣了我4000元，我问李昱博刚开始说没有费用，为什么贷款下来扣我这么多钱，如果刚开始说我就不贷了，他说这是公司规定，你合同已经签了，已经生效，你现在如果不贷了的话本金还完还得多付百分之五违约金，如果不还你的登记证书我们不会给你。 被害人王长某、朱某某、胡某某、畅某某、郑某某、孙某某、任某某、张某、贾某某、胡某某的询问笔录，主要内容均证实李昱博以同种手段让被害人王长某、朱某某、胡某某、畅某某、郑某某、孙某某、任某某、张某、贾某某、胡某某与公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书和车备用钥匙，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将采取扣车方式，收取高额扣车费等费用赎回车辆。 (2)被害人张2某(男，44岁，平陆人)的询问笔录:2017年1月17日，我因为用钱在街上看到车某公司的广告，后联系其公司业务员董一波(董一坡)，我到公司见到他，说我想贷款1万元，董一坡说利息是1分8，押车手续不押车，要在车上装GPS定位，给公司留一把备用车钥匙，GPS费用2000元，风险保证金1000元，他说先让评估师估价，价格是1万元，我说这到手只有7000元太少，我不办了。董一坡说他给评估师说说让多评估一些，之后几天董一坡说评估价为13000元，我要1万元，让我过来办手续，我到车某公司后把车辆登记证书、行驶证、车辆备用钥匙、身份证复印件和银行卡号给了董一坡，我和前台两个女的签订了三个月的借款合同，我没看合同内容，我不知道合同怎么规定的，她们让我在那签我就在那签。第二天我的银行卡上收到9000元，他说车上有违章多扣了1000元，我处理完违章退给我，到第一个月还利息时他说1000元不退了，让我用这1000元把利息还了，我没有还利息，之后说我逾期了公司要扣车，公司规定逾期一天收195元，我害怕扣车和高额逾期费用，就把600元通过微信转给董一坡。借款到期后，我马上还不上，他说可以续签合同，到公司后他说续签合同要先还2000元本金，还有GPS费、管理费、利息、保证金等费用共3000余元，我当时同意用微信给他支付后就走了。2018年1月18日，董一坡给我打电话说贷款到期了要连本带息一起还，我说到20号过去处理，20号车就被公司人开走了，我到公司找的后勤部，福建男子让我交6000元扣车费，不交的话就卖车，协商后我交了5000元把车开走。之后董一坡又联系我还钱8529元，我去公司财务让查一下咋这么多，公司财务给算出的单子是7929元，前台给我一个建行卡号，我给这个卡上汇款7929元。我共续签4次，还了8000元本金，公司还找不同理由让我支付了26500元，共计35000余元。 被害人林某某、陈某、阚某某、昝某某、相某、姚某某、翟某某、杨某的询问笔录，主要内容均证实被告人董一坡以上述相同手段让被害人林某某、陈某、阚某某、昝某某、相某、姚某某、翟某某、杨某与公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将采取扣车方式，收取高额扣车费等费用赎回车辆。 (3)被害人曹某某、杨某某、李某某、张某某、淮某某、崔某某、薛某某、傅某、全某、杨鹏某、卫某某、张朝某、杨××、郭××、李×的询问笔录，主要内容均证实被告人李帅以上述相同手段让被害人曹某某、杨某某、李某某、张某某、淮某某、崔某某、薛某某、傅某、全某、杨鹏某、卫某某、张朝某、杨××、郭××、李×与公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将采取扣车方式，收取高额扣车费等费用赎回车辆。 (4)被害人王1×(1987年，临猗县北景人)的询问笔录:2018年3月左右，我在车某公司贷款2.3万元，押车辆登记证书不押车的方式贷款，我在业务员马海仙跟前办理的业务，做的是9个月期限的贷款，实际到账1.9万元。贷款时马海仙给我说押证不押车，利息9.8厘，没有别的费用。我就同意了，然后我就和马海仙还有一个叫黄某的女子一起去签合同了，她就给我先拿了一份贷款合同，我签了之后，马海仙把我的车钥匙要了，说是去先安装GPS还不让我去，在马海仙把车开走安装GPS时，黄某又拿出来一些合同让我签，也不让我看，一直催促我，我签完之后马海仙让我回去等消息，因为我贷款2.3万元，第二天下款的时候只有1.9万元，我就问了马海仙，她说公司还要收一些别的费用。我说你怎么不提前说，提前说了我就不贷了。马海仙说合同你都签了生效了，收费是公司定的，你要是不贷了，你把本金还了还要多付5％的违约金。因为我的登记证书被车某公司拿着，最后我没办法才贷的。马海仙说有公司管理费、GPS费用、工本费、家访费、押金等等，扣了我4000元左右。 （5）被害人王×、傅某某的询问笔录，主要内容均证实被告人马海仙以上述相同手段让被害人王×、傅某某与公司签订各种抵押合同，抵押车辆登记证书，并收取各种高额手续费，在合同到期不能如期归还本金和利息时，公司将采取扣车方式，收取高额扣车费等费用赎回车辆。 2、被告人的供述和辩解 (1)被告人樊帅东2018年5月10日的讯问笔录，主要内容:我是2016年10月应聘到山西车某汽车租赁有限公司运城分公司担任业务员，2017年3月雷某某将我提拔为经理。老板是王孙强，法人吴某某，运城公司实际负责人雷某某，运城公司经理是我，后勤人员董朝军、闫光辉(外号二小)，林世钦。其余的人是业务员和业务组长。业务分四组，二组组长李帅(外号猴子)，三组组长杨丽丽，四组组长李昱博，五组组长冉金中。公司的业务员通过发小广告、贴条幅、发微信朋友圈(内容为押证不押车，利息9厘8，当天到款)等手段找到需要用钱的客户，先和客户电话沟通，告诉客户需要带车辆登记证书和备用车钥匙，后将客户约到公司。到公司后告诉客户利息低、无费用诱惑客户贷款，客户同意后，让评估师(无任何资质)对车辆进行评估，业务员跟客户说利息低，只有9厘多，也有说1分9的，押证不押车。随后让公司前台裴莎和客户签订借款合同、抵押合同、买卖合同，这些合同都放在一起，客户见合同多，一般都不看。签完合同业务员告诉客户，公司要收取贷款额度百分之五的手续费、GPS费用、一个月的利息(利息都在1分98)等费用。当客户反悔不愿意贷款时，业务员会告诉客户要收取2000元的违约金，再加上登记证书已经被公司人员拿走，所以大部分客户都认了。客户发现贷款额和实际贷款额不一致时，业务员会跟客户说现在车贷都是这，合同都签订了，按照合同办事。客户贷款10万元，公司扣9000元左右，其中百分之五的服务费5000元是业务员的，1800元的综合费用(评估、抵押、工本费、GPS费用)，一个月1980元或1380元的利息，2016年10月至2017年4月，收取贷款总额百分之二的保证金(客户逾期，保证金就被公司扣了)。违约是公司认定的，逾期就是没有按时还款。违约或逾期的客户由公司财务谢晓婷将名单发到公司账目群，谁的业务谁催贷，后勤人员去风控员小杜处拿逾期客户的车辆备用钥匙和合同，后勤处的人就通过GPS定位找到车，将车偷偷开回放到公司楼下或公司车库，并通知客户到公司处理。客户到公司后扣车费是5000-8000元之间，逾期费用是贷款总额的百分之0.5-1.5之间，按天收取。要是客户不接受处理不交费，之后车将被后勤处的人卖掉。有的客户的车被扣以后找到我，让我跟后勤人说，后勤的人要钱太多，我给他们说可以少一点，客户就交了。后勤处人一般不同意减少扣车费。后勤经理是董朝军，他直接听命于老板王孙强，经营模式都是王孙强派人来教我们。之后某某务员由各业务组长带。客户的车都抵押给厦门××融资租赁有限公司，公司的放款资金是福州××车放款。我们公司靠收取利息、违约金、扣车费、GPS费、逾期费、评估抵押费、工本费来盈利。我在车某公司基本工资是5000元，然后按运城公司每个月的放款额收取千分之一的提成工资，提成是由林修安的卡直接转给我们员工。我们公司的经营模式，我觉得逾期、违约车被扣之后的处理不合理，收的钱太多了。因为有贷款额百分之五的提成，我们公司业务员就积极招揽客户。客户打给公司的钱、扣车钱、卖车钱都汇给公司法人吴某某建行的卡。卡我不知道在哪，但是这张卡的短信通知绑定在我手机上，公司的每笔钱我都知道。我负责公司的日常开销，短信通知也是方便对账用。我管理业务部，业务四个组对我负责。我向公司王孙强和雷某某负责。我每天放款额都给王孙强汇报，有时要减免客户的费用，我给公司实际负责人雷某某汇报，经雷某某同意后就给客户适当的减免。客户到公司后，我们隐瞒要收取高额手续费的情况，我认为是欺骗行为。公司催款是由公司财务谢晓婷在还款日的前两天在工作群发名单，相对应的业务员催客户还款，逾期的客户名单在客户逾期当天由谢晓婷发到对账群，我将其转发到工作群，由后勤处人员跟进处理。后勤人员根据名单上门找客户催款或把客户的车扣走，也会上门催收或者扣车，也会在客户家和他住的附近贴催收单。 2018年5月11日的讯问笔录:我们公司和客户签合同之前就把客户的登记证书拿走，客户不同意是不可能拿回登记证书的。2016年10月公司开业时，老板王孙强派人来培训过，之后就是老人带新人或业务组长带新加入的成员，签订合同之前不告诉客户收手续费这作法是公司安排的。公司的事我直接请示王孙强，王孙强会骂我，我得给雷某某说，由其汇报后再指示我怎么做。 2018年6月2日的讯问笔录:我是运城车某公司经理，我们公司前期对业务员进行培训，让他们知道怎么诈骗客户，之后按照公司教的内容对客户进行诈骗。对逾期，违约的客户，由财务谢晓婷通过微信群将名单发给我，我再发给后勤处的人，由后勤处的人把违约、逾期客户的车扣走，从而敲诈客户。 (2)被告人李昱博2018年4月25日的讯问笔录:公司在××楼二楼，全称是山西车某汽车租赁有限公司。我于2017年1月应聘到该公司，现任业务四组组长，主要负责的工作是和顾客沟通并催促其他业务员和顾客开展工作。客户把车的证书还有钥匙抵押给公司，公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，公司就把他的车扣回来，他把公司算出来的费用交齐后再把车还给他，公司的营业执照我没有见过。客户的情况和客户信息资料由业务员自己保管，签约的合同前台拿走，客户没有合同。公司规定不给客户合同，只有一份合同由公司保管，合同的解释权在公司。公司法人吴某某(钱都打在他的卡上)、总经理樊帅东、前台黄某、裴莎(负责招呼客人签合同)，四个业务组(负责与客户沟通并催贷)，评估师高晓康(负责对抵押车辆估价)，后勤部负责客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。公司盈利模式是收取高额手续费、高额违约金、高额拖车费、高额停车费。手续费是贷款额的百分之五，每办一次手续交贷款额的百分之五，违约金是贷款金额的百分之三，每逾期一天按贷款金额的百分之1.5计算，逾期后的停车费和拖车费由公司后勤处与客户谈，我不清楚。利息是两种:一种是按1分9厘还，每个月只还利息，本金随时还，一种是按1分3厘，每个月客户连本带息一起还。我每月底薪800元，客户贷款额的百分之五是给业务员的，作为业务组长公司是按本小组放款额的多少来计算给他，放的越多工资越高，业务组长也接业务，业务组长也有客户贷款额的百分之五收成。在签订合同之前，我们就告诉客户如果逾期三天不还款，公司就会扣车，一直不还款的话公司就将车卖掉，车扣了以后我还会告诉客户如果不把公司计算出的款项交齐，公司会将车卖掉。业务员进入公司后，老业务员会给我们一些资料学习，客户办理贷款的流程、应收取的利息、利息的计算方式、客户需要提供的资料。后勤组扣车的人是老板雇佣的外地人，湖北人董朝军、世钦、光辉(外号二小)。杨瑞某是我的一个客户，他贷了35000元，公司扣除手续费之后给了他30600元。2018年2月中旬，后勤处世钦联系我说客户杨瑞某的车被扣，让我联系杨瑞某来公司还款，他然后和公司后勤处联系，交完钱就把车开走了。我在公司干了15个月，赚了80000元左右，每个月给我打到工行卡上。GPS由后勤人员负责给客户安装。 2018年4月27日的讯问笔录:杨瑞某的车被后勤部扣回公司后，我听杨瑞某的家长说给公司交了5、6万才把车赎走了。这些钱后勤部有高额拖车费、逾期费、违约金等费用。雷某某才是运城公司的幕后老板，所有业务都是她管着，樊帅东只是给我们口头传达她的意思。 2018年5月11日的讯问笔录:2017年1月我到公司以后，雷某某教我们怎么谈客户，她让我们只和客户说押证不押车，利息9厘8，当天放款，没有别的费用，客户同意贷款就让前台把客户的车辆登记证书和备用车钥匙收了，前台和客户签合同，懂车贷的客户问啥答啥，不问的就不要告诉客户，客户要是因为放款金额不对找过来，就和客户说合同都签了，现在要是不贷款有违约金(签合同后不愿意贷款的违约金为2000元，放款以后不愿意贷款的违约金是贷款金额的百分之十五)，要是客户还不满意，和客户说拿不回去登记证书，难缠的客户不用业务员操心，公司有人出面处理。外面发的广告、条幅、微信朋友圈都是雷某某教我们做的。我就是按照雷某某教我们的和客户谈的，雷某某不让在签合同之前告诉客户有高额手续费，我认为是欺骗客户的行为，但我们每笔贷款可以提成贷款金额的百分之五，我为了提成就这么做了。我们业务员只是提醒和催客户按时还款，客户逾期由后勤部和经理处理，业务员不许插手。当时我们参加培训的人员有董一坡、李帅、徐节、冉金中等。 (3)被告人董一坡2018年4月25日的讯问笔录:我2016年年底在山西车某汽车租赁有限公司担任业务部二组业务员，负责发传单、拉客户。公司经营业务范围是汽车租赁、贷款，我没有见过公司的营业执照。后勤部我见过三个人，福建人石鑫，闫光辉(别名二小)，董哥，他们主要业务是处理逾期不还的客户。公司前台有两个人黄某和裴莎，负责接待客户、审核资料、签订合同、收集资料等业务，价格评估师是高晓康。业务部有四个组，组长分别是李帅、杨丽丽、李昱博、冉金中，我二组共6个人，李帅、兰层层(组长李帅妻子)、马海仙、冯景雅、昝有龙和我。我公司的经营和盈利模式是业务员联系客户跑业务，客户到前台签订合同、办理车辆抵押和借款手续，然后收取高额费用，如果客户逾期不还，由后勤部处理。我共完成十五单左右，每单大约2-3万元，共计约40万元。公司按5％的业绩给我们抽成，我大约抽2万余元。公司规定每个月除800元底薪外，完成8-15万元任务奖励400元，15万元以上更高，每单业务组长也会抽成。我收了客户的钱后直接转款给吴某某。张2某在公司贷款13000元，但到手上只有9000元。 2018年4月27日的讯问笔录:2017年1月，张2某通过我们发的广告联系我，他开着一辆力帆牌面包车做抵押贷款，他问我具体流程费用，我说利息是1分8，押车辆登记证书不押车。公司评估价为13000元，我给张2某介绍了公司贷款流程和费用，他就到公司前台处签订贷款合同(用款三个月)，我告诉他扣过各项费用给他9000元。公司扣的4000余元包括GPS费2000元、管理费650元、第一个月利息257元、GPS流量费300元、抵押评估费800元。三个月期满后张2某无力偿还本金，我告诉他可以续签三个月合同，张2某同意后交了续签所需的费用和本金的百分之十共2700元(先归还10％的本金1300元、工本费500元、GPS费用600元、下个月利息231元、平台管理费117元)，后张2某以同样的方式又续签了三次，共支付6000余元，直到2018年4月中旬来公司结清所有费用。张2某在公司贷了13000元，实际支付各种费用共3万元。期间张2某有一次逾期，后财务部直接通知后勤部让扣车处理。扣车有费用，张2某说公司收扣车款4000余元，他贷款到期时我会给张2某说如果逾期，公司会采取措施，公司不让给客户说逾期会扣车，如果客户知道将车藏起来，就会挡着后勤部的财路。 (4)被告人李帅2018年4月25日的讯问笔录:我是2017年4月在山西车某汽车租赁有限公司运城分公司担任业务二组组长。业务员有兰层层、马海仙、董一坡、冯景雅、昝有龙。三组成员有杨丽丽(组长)、郭超伟、徐节、徐雄飞。四组成员有李昱博(组长)、杨冰、董小丹。五组成员有冉金中(组长)、林虎、张瑜、高月翔。公司经营模式是拉客户做车辆抵押贷款，押车辆登记证书不押车，由业务员和客户谈，评估师估价，谈妥后由前台签订贷款合同，趁机收取高额费用，客户违约或逾期由后勤部处理。我大约有30多单，总金额12-150万之间。我们组大约完成80多单，总金额200万左右。业务员按贷款总金额的5％提成，我大约提成6万左右。业务员的业务，组长按收回利息的0.8％提成。公司的月利息是1分8，1万元每月利息是180元，我抽成14.4元，每个月能抽300余元。我共抽取3000余元。公司每月一个组是50万的放款任务，任务完不成罚组长十几块钱吃个饭，任务完成有奖励但没兑现。2017年6月，张××来公司询问贷款流程及费用，我说利息是1分8，押证不押车贷款。车辆估价85000元，只能贷73000元，但由于张××贷款资质不好，协商后张××同意把车过户到公司“二小”名下，在公司贷款6万，他着急用钱我就给他先转了2万，车辆过户手续办完后，张××来公司后，算了所有费用贷款利息1分98，GPS费、管理费5个点、续保押金共计7000元，还有车辆过户费、审车费、保险费共14000元，总公司给张××卡上打了53000元，张××把我提前给他的2万和过户等费用14000元都给了我。张××还了两个月利息后，之后的钱他一直还不上，他说他没有钱，我给他说可以续签，续签公司要收管理费、工本费、GPS费等费用共7000余元，他说费用太高他没有做续签，之后逾期车就被公司后勤的人扣了，让张××来公司处理此事。我之后就没有管这事。我给张××说过逾期或违约，逾期费是贷款总额的15％，还有虚拟保证金3％，公司还要扣车。最后我听樊帅东说张××的车卖了5万元。 (5)被告人马海仙(车某二组组员)2018年4月25日的第一次讯问笔录:公司法人叫吴某某(钱都打在他的卡上)，总经理樊帅东(外号大东)，两个前台分别叫黄某、裴莎(她们负责招呼客人签合同)，四个业务组，业务组就是和贷款的客户沟通并负责催贷，一个评估师叫高晓康，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS，客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。公司在××楼二楼201，公司全称叫山西车某汽车租赁有限公司，我于2017年7月份应聘到该公司，现任业务二组业务员，主要负责的工作是找客户和与顾客沟通。需要贷款的人把车的登记证书还有钥匙抵押给公司，我们公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，我们公司就把他的车扣回来，他把我们公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过，客户的情况和客户的信息资料由我们业务员自己保管，签约的合同前台拿走。公司规定不给客户合同，只有一份合同由我们公司保管。不给客户合同，合同的解释权在我们公司。 被告人马海仙(车某二组组员)2018年5月11日的笔录:我在业务二组，组长是李帅。我们和客户说押证不押车，利息只有8-9厘。客户觉得利息低，又不押车就会同意借款。然后我们把客户的车辆登记证书和备用车钥匙拿走(给客户说装GPS)，前台的裴莎会跟客户签订借款合同。合同签完之后就让客户回去等待放款。签订合同之前不会告诉客户有手续费，只说利息低，押证不押车。贷款之前不会告诉客户手续费从贷款里扣除，说了客户就不会在我们公司贷款了。客户因为贷款金额不对找我们公司，因为签订的借款金额和实际对账金额都不对，所以客户都找我们。我们告诉客户这是公司要收取的手续费，不是我们私人规定的。客户都说不贷款了，把钱还给我们公司，我们告诉客户，合同都签了，现在不贷款了，要付违约金，还要还借款的本金。不然拿不回去车辆登记证书和备用的车钥匙。告诉客户收取手续费，客户就不会贷款了，我们也拿不到提成。这种方法是李帅教我的，我们公司都是老业务员或者是业务组长带新加入的组员。签订合同之前，隐瞒了要收取高额手续费的事，我认为不对，这是没有跟客户说实话，欺骗了客户。 3、证人证言 （1）黄某在公安机关的询问笔录，主要内容：我在车某公司担任前台服务员，负责查看贷款客户的征信和车辆违章，公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉金中，业务员林虎、张瑜、高月翔；二组组长李帅，业务员兰层层、董一坡、冯景雅、马海仙；三组组长杨丽丽，业务员郭朝伟、徐节、徐雄飞、刘晓丽；四组组长李昱博，业务员董小丹、杨冰，大老板王孙强。公司运城负责人是樊帅东，评估师高晓康、后勤林世钦、闫光辉、董朝军，前台是我和裴莎。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，业务员就打电话通知客户。 （2）杨冰、徐节、郭朝伟、林虎在公安机关的询问笔录，主要内容：与黄某的陈述一致。 （3）裴莎在公安机关的询问笔录，主要内容：公司分四个组：五组组长冉金中，业务员林虎、张瑜、高月翔；二组组长李帅，业务员兰层层、董一坡、冯景雅、马海仙；三组组长杨丽丽，业务员郭朝伟、徐节、徐雄飞、刘晓丽；四组组长李昱博，业务员董小丹、杨冰，大老板王孙强。公司运城负责人是樊帅东，评估师高晓康、后勤林世钦、闫光辉、董朝军，前台是我和黄某。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，业务员就打电话通知客户。公司前台服务员具体的业务是：车辆信息资料的审核、客户的征信信誉度审核、代表公司和客户签订合同、客户信息资料的登计统计，公司人事方面的登计统计、负责沟通业务员通知客户逾期的记录，负责收集、归类客户的资料档案和车辆钥匙，购买日常的办公用品等。我们归樊帅东直接领导。高晓康是评估师，平时就在我们前台，因为他是黄某的老公，我不知道高晓康有没有评估的资格，后勤部如果需要知道客户的信息会问我们。公司的经营模式是业务员在外面跑业务，与客户沟通好以后，会把客户带到我们这里来办理抵押贷款的一些具体手续。我们平常不接触现金。和客户签订的抵押贷款协议合同只有一份，而且留在我们公司里，这是公司规定的。客户大多数都向我们索要过合同，但是按照公司的规定，我们都没有给。向客户收取的各项费用的设定是公司统一规定的，具体的我们不清楚。我每个月3000元钱的底薪工资，客户的资料、车辆钥匙等资料我们收集、归类好了以后一般都会交给公司的风控师。风控师是名男子，我们都叫他小杜（真实名字不知道），30来岁，西安人，微信号：dz××，微信昵称是子藤.杜。 （4）高晓康在公安机关的询问笔录，主要内容：我是2016年年底进入山西车某汽车租赁有限公司运城分公司的，我刚进入公司时就是价格评估师。我在公司的主要业务是对客户的抵押车辆进行价格评估。山西车某汽车租赁有限公司经营业务范围是给客户做车辆抵押贷款，车辆登记证书抵押在我们公司，车辆还是客户自己使用。公司没有经营资质、营业执照，我没有见过我们公司的营业执照。我们公司运城的总经理是樊帅东（临猗北辛人，手机号码是17××），公司下设四个部门，分别为财务部、后勤部、前台（前台还负责价格评估）、业务部。业务部分为四个小组。我没有见过公司财务部的人，不知道他们叫什么名字，后勤部的人我没有见过。公司前台有两个人，黄某（黄某是我妻子），女，25岁左右，盐湖区人。裴莎，女，30岁左右，夏县人。前台负责接待客户、审核资料、签订合同等业务。我们公司的业务部分为四个组，二组、三组、四组、五组。组长分别为：李帅、杨丽丽、李昱博、冉金中，每个组大约有5、6个成员。公司的经营和盈利模式是业务员将客户联系好，然后给我打电话让我对车辆进行价格评估，我将车辆评估完后，将评估表送到前台。我没有价格评估的资格，我评估车辆没有提成，每个月公司给我发3900元的底工资。我评估车辆的依据是我参考手机上的软件进行价格评估，并无任何法律依据。 （5）冯景雅在公安机关的询问笔录，主要内容：我在车某公司担任一般业务员，我通过微信群、朋友圈发广告招揽做车辆贷款的客户。公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉金中，业务员林虎、张瑜、高月翔；二组组长李帅，业务员兰层层、董一坡、我、马海仙；三组组长杨丽丽，业务员郭朝伟、徐节、徐雄飞、刘晓丽；四组组长李昱博，业务员董小丹、杨冰。大老板是王孙强，公司运城负责人是樊帅东，评估师高晓康、后勤林世钦、闫光辉、董朝军，前台黄某和裴莎。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，我就打电话通知客户说如果逾期不还就可能扣车。如果客户不还钱我就通知后勤催收，催收不回来就扣车，扣不回来就起诉。 （6）兰层层在公安机关的询问笔录，主要内容：我在车某公司担任一般业务员，我通过微信群、朋友圈发广告招揽做车辆贷款的客户，公司主要经营汽车租赁、抵押、融资居间服务，我没见过公司营业执照。公司分四个组：五组组长冉金中，业务员林虎、张瑜、高月翔；二组组长李帅，业务员有我、董一坡、冯景雅、马海仙；三组组长杨丽丽，业务员郭朝伟、徐节、徐雄飞、刘晓丽；四组组长李昱博，业务员董小丹、杨冰。大老板王孙强，公司法人是吴某某，山西总监是叫张总，公司运城负责人是樊帅东，评估师高晓康、后勤林世钦、闫光辉、董朝军，前台黄某和裴莎。公司经营模式是找客户做车辆手续抵押，收取手续费，客户违约逾期，我就打电话、微信通知客户还钱，说如果逾期不还就可能扣车。如果客户不还钱我就通知后勤催收，催收不回来就扣车，扣不回来就起诉。 （7）高月翔(女，车某五组组员)证言:我于2017年7月应聘到车某汽车租赁有限公司，任业务五组业务员，主要负责的工作是找客户和与客户沟通，需要贷款的人把车的登记证书还有钥匙抵押给公司，我们公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，我们公司就把他的车扣回来，他把我们公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过，客户的情况和客户的信息资料、签约的合同公司保管，我们公司不给客户合同，公司规定的，只有一份合同由我们公司保管。客户会出现两种违约情况，一种是逾期了，没有按约定的时间还款，还有一种就是提前连本带息还钱就算违约。这个是公司规定的，因为提前连本带息还钱，我们公司收的利息就会减少。 （8）董小丹在公安机关的询问笔录，主要内容：山西车某汽车租赁有限公司在××楼二楼201，我于2016年年底应聘到该公司，现任业务四组业务员，主要负责的工作是找客户和与顾客沟通。我所在公司的营业范围是需要贷款的人把车的登记证书还有钥匙抵押给公司，我们公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，我们公司就把他的车扣回来，他把我们公司算出来的费用交齐后再把车还给他，公司的营业执照我没有见过。客户的情况和客户的信息资料由我们业务员自己保管，签约的合同前台拿走。公司不给客户合同，公司规定不给客户合同，只有一份合同由我们公司保管。不给客户合同，合同的解释权在我们公司。公司法人叫什么我不知道，也没见过，总经理樊帅东（外号大东），两个前台分别叫黄某、裴莎（她们负责招呼客人签合同），现在有四个业务组（原来有五组，现有2、3、4、5组，1组因为业绩不好解散了），业务组就是和贷款的客户沟通的并负责催还贷款及利息，一个评估师叫高晓康，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS，客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。公司的盈利模式是我们收取高额的手续费、高额违约金、高额拖车费、逾期费用。手续费是贷款额的5%，每办一次手续交贷款额的5%，违约金是贷款全额的3%，每逾期一天按贷款全额的1.5%，拖车费具体多少钱我不知道，但是我知道拖车费很高，要了好几千，逾期费由我们业务员谈，拖车费、违约金等费用由后勤的人把车扣了以后他们和贷款人再详谈，具体多少钱我也不清楚，但是我知道贷款人要多付很多钱才能把车开走，利息是按1分9厘来还的（每个月只还利息，客户什么时候想还本金的时候再还本金），还有一种利息是1分3厘，每个月客户连本带息来还。我每个月收入是底薪800元，客户贷款额的5%是给我们业务员的，我的大部分业务是别的公司的业务员介绍给我的，5%的提成我就给他们了，我就挣业绩，我的业绩多底薪就增加。我不知道公司其它部门的工资是多少，我只知道我们业务部的工资情况。客户违约有两种情况，一种是逾期了，没有按约定的时间还款，还有一种是提前连本带息还钱就算违约。提前还款还算违约是公司定的，如果提前连本带息还钱，我们公司收的利息就会减少。客户违约了，我们公司规定的是还款日客户未还款，我们就给客户打电话催促还款，之后公司就扣车，扣车之后客户会问我，我问过公司的工作人员后，就会把是否扣车告诉客户并叫客户来解决扣车事情。在签订合同之前我们就告诉客户，如果逾期三天不还款，我们公司就会扣车，而且还会有相应的费用，拖车费等很多高额费用，他们自己要承担，如果车扣了之后客户还不还钱，我们公司会把车卖掉。我刚到公司上班的时候，我们的组长谢华明会给我一些资料让我来学习，资料上都是一些公司关于贷款的规定，我没见过后勤组扣车的人。我做了有二、三十单，其中有几个客户被扣车。我记不清哪几个客户被扣车了，我的客户车被扣以后，费用全部结清，人家都把车开走了。我在车某公司干了15个月左右，赚了四、五万元左右，每个月15日由公司打到我的建设银行卡上（在学院路支行开的户），卡的尾号为5246。我们给客户安装GPS定位，是后勤人员负责安装。公司扣的车放在公司租的地方，在哪里我不清楚。招揽客户的方式是到处散发印有广告的小卡片，别的公司人介绍，我朋友圈也发广告。客户在公司贷款需要行车本复印件、车辆登记证书原件、车辆备用钥匙、强险的原件、银行卡的卡号、身份证复印件。 （9）杨丽丽在公安机关的讯问笔录，主要内容：我是2016年10月份进入山西车某汽车租赁有限公司运城分公司的，我刚进入公司时在业务部二组当业务员，2017年2月份调到第三组升为组长。我主要负责业务三组的工作，自己也拉一些客户。我所在的山西车某汽车租赁有限公司经营业务范围是给客户做车辆抵押贷款，车辆登记证书抵押在我们公司，车辆还是客户自己使用。我觉得我们公司有经营资质，我之前也见过樊帅东拿着我们公司营业执照。我们公司运城的总经理是樊帅东（临猗北辛人，手机号码是17××），公司下设四个部门，分别为财务部、后勤部、前台（前台还负责价格评估）、业务部、办公室（办公室由樊帅东直接领导），业务部分为四个小组。我没有见过公司财务部的人，不知道他们叫什么名字。后勤部我只知道三个人，林世钦，男，南方人，35岁左右；闫光辉，小名“二小”，男，太原人，25岁左右；老董，大名我不知道，男，35岁左右，南方人。后勤部主要业务是处理逾期不还的客户，后勤部处理逾期客户的措施是扣车。公司前台有两个人，黄某，女，25岁左右，盐湖区人；裴莎，女，30岁左右，夏县人。前台负责审核、接待客户、审核资料、签订合同、收集资料、给风控师传送资料等业务。我们公司的业务部分为四个组，二组、三组、四组、五组。组长分别为：李帅、我、李昱博、冉金中。每个组大约有5、6个成员。我所在的三组有4个人，徐节，组员，女，30岁左右，盐湖区人；徐雄飞，男，28岁左右，盐湖区人；郭朝伟，男，30岁左右，盐湖区空港人。公司还有一个价格评估师，叫高晓康，男，稷山人，30岁左右。公司的经营和盈利模式是我们发名片、贴条幅联系客户跑业务，客户到前台签订合同、办理车辆抵押和借款手续，然后收取高额费用，如果客户逾期不还，由后勤部处理。我一共完成了二十单左右，每单的额度不同，共计约70余万元。我们组的业绩平均每个月7、8单，总金额50-60万元，我干组长有一年多，我们组大约完成了60多单，总金额我记不清了。公司按5%的业绩给我们抽成，我大约抽了4万余元。我组里业务员的业务，组长有提成，按照利息的0.018%提。公司规定每个月每组的业务金额不一定，有时候是50万，有时候是100万，任务完不成就开除，任务完成了没有奖励。丁××，男，万荣人，2016年4月15日抵押了一辆奥迪A6车，抵押了19万元。郑××，女，哪里人我忘了，2017年抵押了一辆现代车，押了6万多。客户逾期后，我一般都会先给我的客户打电话让他们赶快还钱，如果不还钱就要扣他的车，具体的事情都是后勤部操作的。 （10）徐雄飞在公安机关的询问笔录，主要内容：2018年1月我进入山西车某汽车租赁有限公司运城分公司，一直在业务部工作，是业务三组的成员。我是新人，负责发传单。我公司的主要业务是放款，押车辆登记证书但不押车。我没见过我公司的营业执照，运城分公司的法人是吴正僵，我没见过，经理是樊帅东，公司有业务部、财务部、后勤部和前台。雷某某是公司的女领导，我没见过。我没见过公司财务部的人，后勤部是董哥、二小，我没见过。前台是黄某和裴莎，车辆评估人是高晓康，公司内部称他为高兴。业务部有四个组，五组组长冉金中，业务员林虎、张瑜、高月翔；二组组长李帅，业务员兰层层、董一坡、马海仙；三组组长杨丽丽，业务员郭朝伟、徐节、我；四组组长李昱博，业务员董小丹、杨冰。车某公司的经营模式是做车辆抵押贷款，只押登记证书，我们业务员谈，车辆评估人员评估价格，谈妥后前台人员签贷款合同，然后收取费用，客户违约、逾期由后勤部处理。我不知道公司怎么给业务员提成，我每个月领800元底薪。三组有些单子在我名下，但不是我做的，是我姐徐节让他们帮衬我，面上好看些。 （11）冉金中在公安机关的讯问笔录，主要内容：（其供述的车某公司的内部结构、员工及经营范围等与前述证人供述一致）。我在公司完成了7、8单，总金额30万元左右，我们组每个月平均7单，总金额30万元左右。我干组长这一年，我们组完成了50多单，总金额100万元左右。按照贷款总金额的5%提成，我提成15000元左右。业务员的业务组长提成万分之二，我从中抽了1000多元。公司没有给我定过任务。2017年10月我给稷山的王永杰做过业务，他找我贷款，我让高晓康对王永杰的现代车进行评估，评估了3万多元，我和王永杰说我公司的贷款利息是1分8，只押登记证书，不押车，还要收取评估费、平台管理费、GPS费、先收一个月利息共3000多元，王永杰同意了。我将王永杰的身份证复印件、车辆登记证书、行驶证、银行卡交前台，黄某、裴莎和王永杰签署了借款合同，之后公司将28000元左右打进王永杰银行卡。第三个月借款期满，我和王永杰说逾期、违约公司会扣车，要回车费用更大，王永杰给我转了5000多元平台管理费、GPS费、利息、工本费等，我将钱转至吴某某建设银行卡内。王永杰还了公司1万多元，欠公司2万多。我做的业务中，韩泽的五菱宏光被公司扣走，韩泽支付了3000元将车开回去，后他还清了钱。 （12）张瑜在公安机关的讯问笔录，主要内容：我公司在××楼二楼201，公司全称叫山西车某汽车租赁有限公司，我于2017年7月应聘到该公司，现任业务五组业务员，主要负责的工作是找客户和与顾客沟通。公司的营业范围是需要贷款的人把车的登记证书还有钥匙抵押给公司，我们公司将款放给他，贷款的人逾期未还款，我们公司就把他的车扣回来，他把我们公司算出来的费用交齐后再把车还给他。公司的营业执照我没有见过，客户的情况和客户的信息资料、签约的合同公司保管，公司不给客户合同，合同由我们公司保管。公司法人叫什么我不知道，但是客户还款是打在吴某某的账户上，总经理樊帅东（外号大东），两个前台分别叫黄某、裴莎（她们负责招呼客人签合同），现在有四个业务组（原来有五组，现有2、3、4、5组，1组因为业绩不好解散了），业务组就是和贷款的客户沟通的并负责催还贷款及利息，一个评估师叫高晓康，负责给抵押的车估价，后勤负责给车辆装GPS，客户逾期以后扣车并和客户谈赎车的事。我们收取高额的手续费、利息费、高额违约金、高额拖车费、逾期费用。手续费是贷款额的5%，每办一次手续交贷款额的5%，违约金是贷款全额的3%，每逾期一天按贷款全额的1.5%计算，拖车费具体多少钱我不知道，逾期费由我们业务员谈，违约金等费用由后勤的人把车扣了以后他们和贷款人再详谈，具体多少钱我也不清楚，利息是按1分9厘来还的（每个月只还利息，客户什么时候想还本金的时候再还本金），还有一种利息是1分3厘，每个月客户连本带息来还。我的底薪800元，客户贷款额的5%是给我们业务员的，我上班到现在，公司大概给我发了六、七千元，我只知道我们业务部的工资情况。客户逾期了，没有按约定的时间还款，我们公司规定的是还款日客户未还款，我们就给客户打电话催促还款，之后公司就扣车，后勤组会通知客户来解决事情并叫客户来解决扣车事情。在签订合同之前我们就告诉客户，如果逾期三天不还款，我们公司就会扣车，而且还会有相应的费用，拖车费等很多高额费用，他们自己要承担，如果车扣了之后客户还不还钱，我们公司会把车卖掉。我刚到公司上班的时候，我们的组长冉金中会教我怎么做。后勤组扣车的人有两、三个人，都是外地人。我只做了两个客户，还没有被扣车这种情况，一个叫赵学东，押的是一辆本田思域（贷了20000元），还有一个叫王磊，押的是一辆大众车（贷了40000元）。我干了5个月左右，公司给我发了六、七千元左右，每个月15日由公司打到我的农行卡上（在太原开的户），卡号：622××5。后勤人员给客户安装GPS定位，公司扣的车放在公司租的地方，在哪里我不清楚。招揽客户的方式是到处散发印有广告的小卡片、别的公司人介绍，我在微信朋友圈也发广告。客户在公司贷款需要行车本复印件、车辆登记证书原件、车辆备用钥匙、交强险的原件、银行卡的卡号、身份证复印件。 (13)林修乐在公安机关的询问笔录，主要内容：2018年12月公安机关委托会计事务所审计运城车某公司的涉案金额时，其中一部分拖车费用是我提供的。我是资金方的人，我在董朝军的电脑内看到的。这些费用涉及杨某某7000元、郭××5500元、林某某5000元、张2某4500元、杨瑞某10000元、郑某某7000元。这是董朝军把这些人的车拖了以后收的拖车费用。 （14）毛××在公安机关的询问笔录，主要内容：2017年10月份的一天，我弟弟毛×在车某公司李帅（外号猴子）跟前做的押证不押车的业务贷款1.1万。当时贷款1.1万元，毛×通过他的朋友介绍过去的，实际拿到手只有7600元左右。我问过毛×，他说去贷款的时候，李帅说利息很低、押证不押车。他签完合同后，李帅让他回去等。钱到账后因为只有7600元左右，毛×说他问过李帅，他签的合同是1.1万为啥到账是7600元多。李帅说公司就是这么规定的，要收费用。随后毛×说你怎么不提前说，李帅回答他公司就是这么规定的，你合同都签了。3400元左右的费用毛×说他不知道，李帅没说，就说公司要收一些费用，毛×没有续签过。就是因为当时钱数不对，毛×拒绝还款，2017年11月份的时候，车某公司的董朝军带人到我家里扣车，因为车当时停在院子里，大门锁着所以车没被扣走，之后董朝军就安排人在我村里到处张贴催款的催款单（催款单上写着欠债还钱之类的话）。因为他们到处张贴这种催款单，给我们一家人的生活造成了很大的影响，随后在17年12月份的时候，我就去车某公司谈这个事，董朝军给我算了16397元。我问董朝军怎么这么多钱？董朝军说公司财务算出来的，你愿意还就还，不愿意还，我们会找毛×，后果自负。我害怕他们找我弟弟毛×麻烦，所以我就把钱还了，还了16397元。有逾期费、违约金、催收费、贴催收单的费、还有本金等等，我还完了，一共给了19797左右，本金1.1万(实际到账7600左右），手续费是3400元左右、利息(利息记不清了），剩下就是逾期费、违约金、催收费、贴催收单的费用等等，我都转到了吴某某的卡上和他的支付宝上了。毛×说合同是他们公司前台拿过来，他没有看过合同。我在2017年12月份一次性把钱都还完了，当时押的是一辆车牌号晋M××福特汽车的登记证书。我还款时要求看还款明细，但是车某公司的人不让看，董朝军还和我说都是公司财务算出来的，不会出错。董朝军是南方口音，我问过他的名字。 原某某在公安机关的询问笔录，主要内容：2017年5月份左右，我将自己的晋M×雪弗兰赛欧3的车辆登记证书、车钥匙和车辆保险单抵押在车某公司贷了30000元左右，业务员是李帅，实际放了25000元左右，收了我5000元左右的费用，这些费用包括手续费、GPS安装费用等，三个月为一期，每月还900多元的利息，三个月后还本金。我第一期到期了之后，李帅给我说3个月为一期可以续贷，我续贷之后还了一个月的利息，车某公司就给我发了一条短信说我可以转成每个月还本金加利息，李帅的朋友给我说我现在有27000元的本金并说我让我把钱还了之后，重新做一次贷款，我说我现在还不起这些钱，他朋友就给我说现在可以借我25000元，只借给我一天，并且按10000元200元的利息算，我感觉我这么算，每个月的压力就会小一点就同意了，我把车某公司的钱还了之后，李帅给我重新做了一个32000元的贷款，但是只到账28000元，我续贷了2次。每次续贷要交本金的1成，手续费、管理费等三次共计9000元左右。因为经济原因我还不了本金，业务员告诉我，不还钱公司会扣车，所以我就办了续贷的手续。当时我着急用钱，开始业务员告我的利息没有那么高，但是签了合同后发现利息很高，但是已经签了合同了，我也没有办法。合同很厚，他们公司有个女的教我怎么签，合同我没有仔细看。现在总共还了车某公司27000元左右，钱全部以支付宝转账的方式转给了李帅，我还欠车某公司27000元左右。车某公司的业务员给我签了一份协议，协议内容是我本人允许车某公司的业务员带我去交警支队做抵押，车某公司说违约的话就会过来找我。我感觉在我还利息的时候，李帅还在利息里每个月加了100元左右进入他自己的口袋。 段某某在公安机关的询问笔录，主要内容：我在车某公司贷过款，但是贷款没有下来。2018年1月份左右，本来说好的是在车某公司贷款1万元，押车辆登记证书不押车的方式贷款。我在业务员马海仙跟前办理的业务，但是当时快过年了，他们以放假的理由没有放款给我，但是给我的登记证书拿走了。我的车车牌号为晋M×，一辆五菱红光面包车。贷款时马海仙给我说押证不押车，利息1分，没有别的费用，我就同意了，但是当时正值年根，她就给我说先把登记证书给他，她让我去体育馆对面的建设银行办理了一张银行卡，让我第二天过去，我第二天过去了之后正好赶上他们放假，就看到她们正在关门，我刚好见了马海仙，马海仙就给我说现在不行了，过年了，已经停止办理业务了。我说那我就不办了，年前用不上这笔钱我就不办理了，马海仙叫我正月十五过去，取我的登记证书，我正月二十给马海仙打了一个电话，马海仙说让我给她交300元手续费，我就说你贷款都没有给我办理，我凭什么给你手续费，马海仙就说这是公司规定的，然后我觉得我办的业务就没有办下来，掏这300元不值得，就没有去取了。马海仙说要的300元是手续费，说是她给我办理贷款那两天的跑腿费，还说是公司要求收取的。马海仙当时说的是她把手续都交到总公司了，但是没有给办下来，是她的失职，总公司要600元手续费，我和她一人掏一半的钱，我觉得我掏这钱我不值得掏，就没有给她钱，也没有去取我的登记证书。 （17）张××(男，42岁，盐湖区冯村人)的询问笔录:2017年6月，我在车某公司贷款6万，将车辆过户到他公司名下，在业务员李帅跟前办的业务，做的是一年期限的贷款，实际到账5.2万元左右。贷款时李帅说要贷款车得过户到公司名下，利息不到2分，说是能贷8万，实际合同上是6万，但是到手是5.2万左右。李帅说有公司管理费、GPS费、工本费、押金等，扣了我7000元左右，因为我车有违章，过户费花了14000元。 4、书证 （1）车某公司人员架构图及花名册 （2）被害人杨瑞某提供的中国银行交易流水明细清单一份。 （3）晋×机动车驾驶证复印件，所有人闫光辉。 （4）吴某某中国建设银行尾号4433的银行卡交易记录一份。 （5）被害人郑某某转账给吴某某的银行交易流水一份，手机银行互联汇出回单6份 （6）被害人陈某微信转账查询明细5页。 （7）晋M××机动车驾驶证复印件，所有人曹某某 （8）支付宝转账记录、车某公司交款记录、微信转账记录共5页。 （9）晋M××机动车驾驶证复印件，所有人杨某某。支付宝、微信转账记录共8页。 （10）被害人李某某支付宝、微信转账查询明细共7页。 （11）被害人张某某手机银行转账查询明细共2页。 （12）被害人崔某某支付宝、微信转账查询明细共2页。 （13）客户贷款资料117份。 （14）福州××车电子商务有限公司出具的情况说明二份、合作协议书。 （15）厦门××融资租赁有限公司出具的情况说明二份。 （16）五被告人的常住人口基本信息，证明五被告人的身份信息。 5.物证 （1）机动车行驶证16本； （2）车某公章4枚； （3）电脑主机2台。 6、辨认笔录 (1)被害人杨瑞某对犯罪嫌疑人李昱博的辨认笔录一份。 (2)被害人郑某某对犯罪嫌疑人李昱博的辨认笔录一份。 (3)被害人昝某某对犯罪嫌疑人董一坡的辨认笔录一份。 (4)被害人相某对犯罪嫌疑人董一坡的辨认笔录一份。 (5)被害人傅某对犯罪嫌疑人李帅的辨认笔录一份。 7、电子数据 移动硬盘一个(包括客户资料、公司资料、合同模板等)。 8.鉴定意见 运城诚惠达会计师事务所出具的运城诚惠达鉴[2019]0001号审计报告，审计意见:根据运城市公安局盐湖分局提供的车某公司43人借款合同、呈签、债权确认书、借款借据、收据等资料，山西车某汽车租赁有限公司运城分公司43个贷款人在贷款过程中共被扣除费用(俗称砍头费，具体明细见第三条明细表)306970元，6个贷款人共交付拖车费39000元。具体情况如下: 1、王某某借款合同金额25000元，实际到账18305元，扣除金额6695元，其中利息745元，GPS相关费用1800元、保证金500元、中介代收费1650元、暂扣押金2000元。 2、冯某借款合同金额36000元，实际到账30251元，扣除金额5749元，其中利息929元，GPS相关费用1800元、保证金720元、查档费100元、中介代收费2200元。 3、张某借款合同金额30000元，实际到账24426元，扣除金额5574元，其中利息774元，GPS相关费用1800元、保证金600元、查档费100元、中介代收费1900元、暂扣违章押金400元。 4、卫某某借款合同金额17000元，实际到账13271元，扣除金额3729元，其中利息439元，GPS相关费用1800元、保证金340元、查档费100元、中介代收费1050元。 5、张某借款合同金额80000元，实际到账66036元，扣除金额13964元，其中利息2064元，GPS相关费用1800元、保证金1600元、查档费100元、中介代收费4200元、暂扣违章押金4200元。 6、张2某借款合同金额13000元，实际到账8954元，扣除金额4046元，其中利息336元、GPS相关费用1800元、保证金260元、查档费100元、中介代收费950元、暂扣违章押金600元、拖车费4500元。 7、郑某某借款合同金额120000元，实际到账100404元，扣除金额19596元，其中利息3096元、GPS相关费用1800元、保证金2400元、查档费100元、中介代收费6200元、暂扣押金6000元、拖车费7000元。 8、郭××借款合同金额100000元，实际到账87520元，扣除金额12480元，其中利息2580元、GPS相关费用1800元、保证金2000元、查档费500元、中介代收费5000元、暂扣违章押金600元、拖车费5500元。 9、阚某某借款合同金额31000元，实际到账25575元，扣除金额5425元，其中利息775元、GPS相关费用2200元、中介代收费1550元、暂扣押金500元、暂扣违章押金400元。 10、淮某某借款合同金额26000元，实际到账21410元，扣除金额4590元，其中利息390元、GPS相关费用2100元、中介代收费1300元、暂扣违章押金800元。 11、畅某某借款合同金额22000元，实际到账18470元，扣除金额3530元，其中利息330元、GPS相关费用2100元、中介代收费1100元。 12、朱某某借款合同金额20000元，实际到账17104元，扣除金额2896元，其中利息396元、GPS相关费用1500元、中介代收费1000元。 13、曹某某借款合同金额22000元，实际到账18944元，扣除金额3056元，其中利息436元、GPS相关费用1520元、中介代收费1100元。 14、曹某某借款合同金额250000元，实际到账214180元，扣除金额35820元，其中利息4950元、GPS相关费用1620元、中介代收费12500元、暂扣押金15000元、暂扣违章押金1750元。 15、崔某某借款合同金额22000元，实际到账17850元，扣除金额4150元，其中利息330元、GPS相关费用1520元、中介代收费1100元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金200元。 16、李×借款合同金额20000元，实际到账17084元，扣除金额2916元，其中利息396元、GPS相关费用1520元、中介代收费1000元。 17、林某某借款合同金额17000元，实际到账11763元，扣除金额5237元，其中利息337元、GPS相关费用1500元、中介代收费850元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金1550元、拖车费5000元。 18、任某某借款合同金额43000元，实际到账38685元，扣除金额4315元，其中利息645元、GPS相关费用1520元、中介代收费2150元。 19、胡某某借款合同金额23000元，实际到账19274元，扣除金额3726元，其中利息456元、GPS相关费用1520元、中介代收费1150元、暂扣违章押金600元。 20、薛某某借款合同金额53000元，实际到账21535元，扣除金额31465元，其中利息795元、GPS相关费用1520元、中介代收费2650元、暂扣违章押金26500元。 21、翟某某借款合同金额8500元，实际到账6186元，扣除金额2314元，其中利息169元、GPS相关费用1520元、中介代收费425元、暂扣违章押金200元。 22、杨某借款合同金额42000元，实际到账37548元，扣除金额4452元，其中利息832元、GPS相关费用1520元、中介代收费2100元。 23、王长某借款合同金额220000元，实际到账198044元，扣除金额21956元，其中利息3036元、GPS相关费用1920元、中介代收费11000元、暂扣押金6000元。 24、张某某借款合同金额40000元，实际到账33728元，扣除金额6272元，其中利息552元、GPS相关费用1920元、中介代收费2000元、暂扣押金1000元、暂扣违章押金800元。 25、杨鹏某借款合同金额20000元，实际到账16804元，扣除金额3196元，其中利息276元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元。 26、傅某借款合同金额52000元，实际到账46362元，扣除金额5638元，其中利息718元、GPS相关费用1920元、中介代收费2600元、暂扣违章押金400元。 27、贾某某借款合同金额160000元，实际到账147872元，扣除金额12128元，其中利息2208元、GPS相关费用1920元、中介代收费8000元。 28、全某借款合同金额10000元，实际到账5942元，扣除金额4058元，其中利息138元、GPS相关费用1920元、中介代收费500元、暂扣违章押金1500元。 29、郑某某借款合同金额90000元，实际到账81398元，扣除金额8602元，其中利息1782元、GPS相关费用1920元、中介代收费4500元、暂扣违章押金400元。 30、昝某某借款合同金额42000元，实际到账37400元，扣除金额4600元，其中利息580元、GPS相关费用1920元、中介代收费2100元。 31、陈某借款合同金额80000元，实际到账72776元，扣除金额7224元，其中利息1104元、GPS相关费用1920元、中介代收费4000元、暂扣违章押金200元。 32、杨瑞某借款合同金额35000元，实际到账30647元，扣除金额4353元，其中利息483元、GPS相关费用1920元、中介代收费1750元、暂扣违章押金200元、拖车费10000元。 33、杨××借款合同金额13000元，实际到账10250元，扣除金额2750元，其中利息180元、GPS相关费用1920元、中介代收费650元。 34、李某某借款合同金额45000元，实际到账37909元，扣除金额7091元，其中利息621元、GPS相关费用1920元、中介代收费2250元、暂扣违章押金2300元。 35、张朝某借款合同金额20000元，实际到账16804元，扣除金额3196元，其中利息276元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元。 36、相某借款合同金额27000元，实际到账23195元，扣除金额3805元，其中利息535元、GPS相关费用1920元、中介代收费1350元。 37、王×借款合同金额10000元，实际到账7442元，扣除金额2558元，其中利息138元、GPS相关费用1920元、中介代收费500元。 38、胡某某借款合同金额30000元，实际到账25966元，扣除金额4034元，其中利息414元、GPS相关费用1920元、中介代收费1500元、暂扣违章押金200元。 39、孙某某借款合同金额20000元，实际到账16084元，扣除金额3916元，其中利息396元、GPS相关费用1920元、中介代收费1000元、暂扣违章押金600元。 40、杨某某借款合同金额53000元，实际到账46780元，扣除金额6220元，其中利息1050元、GPS相关费用1920元、中介代收费2650元、暂扣违章押金600元、拖车费7000元。 41、姚某某借款合同金额27000元，实际到账23357元，扣除金额3643元，其中利息373元、GPS相关费用1920元、中介代收费1350元。 42、王1×借款合同金额23000元，实际到账19474元，扣除金额3526元，其中利息456元、GPS相关费用1920元、中介代收费1150元。 43、傅某某借款合同金额8000元，实际到账5521元，扣除金额2479元，其中利息159元、GPS相关费用1920元、中介代收费400元。 根据盐湖区人民法院调取证据决定、补充侦查建议书公诉机关调取的相关证据： 1、运城市公安局盐湖分局出具的复印、打印于车某公司U盘的书面材料86页，主要内容：车某公司与涉案客户借款时所签的车贷业务客户融资居间服务须知、呈签表，证明涉案客户与公司所签订的合同及该笔业务的业务员、收款人员。 2、杨瑞某在公安机关的询问笔录，主要内容：我在车某贷款的时候，李昱博是业务员，我不认识他，我是通过一个女的在李昱博跟前贷款的。贷款下来后，有人给我返还过3000多元钱，我不记得是谁给我钱，不知道是李昱博还是中间介绍人。 3、杨瑞某2019年6月26日出具的谅解书，证明杨瑞某和对方家属私下调解，对李昱博出具谅解书，其不再追究李昱博的责任。 4、贾某某在公安机关的询问笔录，主要内容：2017年11月左右我在车某公司贷款16万元，业务员是李昱博，贷款下来后李昱博给我返还了百分之三共4800元现金。 5、杨瑞某2019年6月25日出具的谅解书，证明其对车某贷款一事表示谅解，不再追究李昱博的责任。 6、樊×在公安机关的询问笔录，主要内容：我认识李昱博，我给他介绍过一个客户，姓朱，河津人，这个客户贷款后，李昱博给了1000元。 7、郑某某在公安机关的询问笔录，主要内容：我贷款下来后，中间人给我返过4500元，李昱博没有给我返钱。 8、胡某某在公安机关的询问笔录，主要内容：我贷款完了后，李昱博没有给我返钱，当时说的是要返2%，2%应该是1000多元，但是最后没有给我返。 李昱博辩护人递交的证据材料：1、李昱博优秀士兵喜报复印件2份；2、优秀士兵证章复印件2枚；3、三等功奖章复印件1枚、证书复印件1本；4、优秀学员荣誉证书复印件1本，上述四组证据证实李昱博曾在部队服役，表现突出，案发前一贯表现良好。 根据本案案情，结合控辩双方的争议焦点，现就相关问题综合评判如下： （一）关于本案是否构成“套路贷”恶势力犯罪 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或者迫使被害人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 本案中，各被害人的陈述、证人证言、各被告人供述及其他书证、鉴定意见等证据之间能够相互印证，足以证实本案各被告人以车某运城分公司为依托，分工负责、相互配合，共同实施完成“套路贷”行为。通过对涉案犯罪事实进行梳理，被告人的套路行为主要表现为：第一步，车某运城公司雷某某及经理樊帅东在车某公司开业初期对公司业务员进行以低息、无任何手续费、押证不押车、当天到账为诱饵，隐瞒要收取高额手续费的事实真相进行培训，公司设置业务部、前台（含评估人员）、财务部、后勤部四个部门，分别承担不同的职责，相互配合，并在业务部分设不同的业务组，组织业务员以车某郓城公司名义通过发小广告、贴条幅、发微信朋友圈等方式按照雷某某等人提前培训的内容对外虚假宣传，隐瞒收取高额手续费用的事实，以利息低，押证不押车、快速放款为诱饵吸引被害人上门了解、“借款”；第二步，业务员按照事前培训的方式，利用被害人急于用钱的心理，引导被害人至前台与前台人员签订金额虚高的借款合同、抵押合同、买卖合同，签完合同后才告诉客户，公司以服务费、押金、管理费等名义收取高额的手续费，致使被害人实际到账的借款金额明显低于合同约定的金额。同时，被告人会将抵押车辆安装GPS，防范被害人到期不能还款，并收取GPS安装费；第三步，由于贷款周期较短，被害人往往无法及时全部清偿，在贷款期限快届满时，业务员和客服人员会诱使被害人续贷，隐瞒在续贷中重复收费，增加利息的真相，从而导致被害人需要偿还的钱越来越多，最终无力偿还；第四步，肆意认定违约；第五步，借款一旦逾期未还，被告人樊帅东按照车某运城公司规定，将违约、逾期客户名单上传至车某运城公司微信工作群，后勤部人员根据该名单持客户抵押借款时预留在公司的抵押车辆备用钥匙，利用安装在抵押车辆上的GPS定位将抵押车辆非法扣回，敲诈客户高额的扣车费用，甚至变卖抵押车辆。综上，各被告人所实施的行为并非合法的民间借贷，而是假借车辆抵押借款之名，实施“套路贷”犯罪之实，从而达到非法占被害人财产的目的，故本案构成“套路贷”恶势力犯罪，被告人及辩护人关于本案不构成“套路贷”恶势力犯罪的辩解和辩护意见，没有事实及法律依据，本院不予采信。 （二）关于本案的定性 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理‘套路贷’刑事案件若干问题的意见》第四条的规定，实施“套路贷”过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚。对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。 本案中，车某运城公司后勤部人员使用客户被要求预留在公司的抵押车辆备用钥匙和利用事先安装在抵押车辆上的GPS定位，对违约、逾期客户的抵押车辆非法扣押，要挟被害人交纳高额的扣车费，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第四条的规定，应区分行为人在共同犯罪中所处的地位和所起的作用，对被告人樊帅东数罪并罚。 （三）关于犯罪数额 根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额；被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额；被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。 本院认为，被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取各被害人财物，其中，被告人樊帅东诈骗犯罪金额247754元，数额巨大；被告人李帅单独及伙同他人共计诈骗83957元，数额巨大；被告人李昱博诈骗56190元，数额较大；被告人董一坡诈骗40746元，数额较大；被告人马海仙单独及伙同李帅诈骗47119元，数额较大，各被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应当承担刑事责任。被告人樊帅东将违约、逾期客户名单每天上传至车某运城公司微信工作群，供后勤部人员非法扣押违约、逾期客户车辆，以要挟手段敲诈被害人高额扣车费用27500元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关机关指控的：1、2017年1月份李帅诈骗卫某某的3729元即起诉书指控的第11起事实；2、2017年1月17日董一坡诈骗张2某4046元、非法占有扣车费用4500元即起诉书指控的第20起事实；3、2017年2月份董一坡诈骗相某3805元即起诉书指控的第24起事实；4、2016年10月李昱博诈骗张某11564元即起诉书指控的第36起事实；5、2017年1月份徐节诈骗张某的5574元即起诉书指控的第39起事实；6、2017年1月份徐节诈骗郑某某的19596元即起诉书指控的第40起事实；7、2016年12月份被害人冯某被骗5749元即起诉书指控的第43起事实，均发生在被告人樊帅东担任车某运城公司经理之前，在案证据不能证实被告人樊帅东对上述事实实施了组织、指挥行为，公诉机关指控被告人樊帅东对上述犯罪事实承担刑事责任的证据达不到确实、充分的标准，本院不予支持，被告人樊帅东对上述其担任车某运城公司经理前的犯罪事实依法不应承担刑事责任。本案各被告人伙同他人以车某运城公司为依托，共同实施“套路贷”犯罪，属于恶势力犯罪，依法应予严惩。被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙系诈骗罪共同犯罪，被告人樊帅东作为车某运城公司经理，负责车某运城公司销售业绩及业务人员的管理，樊帅东在诈骗罪共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当对其组织、指挥的全部诈骗犯罪承担刑事责任。被告人樊帅东将违约、逾期客户名单上传至公司微信工作群，供后勤部人员按照客户名单非法扣押抵押车辆，敲诈扣车费用，参与、帮助敲诈勒索犯罪，在敲诈勒索共同犯罪中起次要、帮助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，鉴于本案系“套路贷”恶势力犯罪，应予从严惩处，依法对被告人樊帅东所犯敲诈勒索罪予以从轻处罚。被告人樊帅东一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙明知他人实施“套路贷”犯罪，仍组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第5条的规定，应当以诈骗犯罪的共犯论处。被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙在诈骗罪共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，根据其在共同犯罪中所处的地位和所起的作用，鉴于本案系“套路贷”恶势力犯罪，应予从严惩处，依法对被告人李帅、李昱博、董一坡、马海仙均予以从轻处罚。被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙到案后如实供述犯罪事实，系坦白；当庭自愿认罪；审理中被告人樊帅东通过其家属主动退缴违法所得5000元、被告人李帅通过其家属主动退缴违法所得15500元、被告人李昱博通过其家属主动退缴违法所得15000元、被告人董一坡通过其家属主动退缴违法所得14675元、被告人马海仙通过其家属主动退缴违法所得1000元，确有悔罪表现，具有法定和酌定从轻处罚情节，依法对被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙从轻处罚。被告人李昱博辩护人关于李昱博在部队服役期间表现优秀，案发前一贯表现良好，主观恶性较小，建议对被告人李昱博从轻处罚的辩护意见，经查，上述量刑情节属实，辩护人所提意见理由充分，予以采纳。结合本案被告人李昱博介绍的部分被害人已经对李昱博出具谅解书，根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百二十五条第二款第（四）项、第（五）项、第（六）项的规定，本院在量刑时对被告人李昱博酌予从轻处罚。本案所涉各被告人的违法所得数额，虽有被告人供述，但缺乏在案其他证据予以印证，同时鉴于本案被害人“借款”后所偿还款项的数额及全案涉案款项在案证据均无法证实，故对各被告人的违法所得追缴及被告人为实施“套路贷”犯罪而交付给被害人的本金扣除赔偿被害人损失后剩余部分的追缴，本案不予处理。 综上，根据本案各被告人犯罪的事实、情节、性质以及对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》之规定，判决如下： 一、被告人樊帅东犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金五千元，数罪并罚，总和刑期有期徒刑五年，罚金三万五千元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月10日起至2022年11月9日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人李帅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月25日起至2021年4月24日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。 三、被告人李昱博犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月25日起至2019年12月24日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 四、被告人董一坡犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月25日起至2019年11月24日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。 五、被告人马海仙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月25日起至2019年10月24日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。 六、被告人樊帅东、李帅、李昱博、董一坡、马海仙退缴的违法所得共计51175元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 杨俊平审判员李素梅 人民陪审员 靳    晓    磊 二〇一九年九月二十三日 书 记 员 雷    超    宏