连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0707刑初168号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人庄祥，男，1987年8月6日出生于江苏省灌云县，汉族，中专文化，居民，住江苏省连云港市灌云县。因涉嫌犯招摇撞骗罪，于2018年8月8日被连云港市公安局海州分局刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人徐兵，江苏念黎律师事务所律师。被害人王某，女，1990年3月1日出生，汉族，住江苏省东海县。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2019）139号起诉书指控被告人庄祥犯招摇撞骗罪，于2019年4月23日向本院提起公诉，经连云港市中级人民法院指定由本院管辖。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2019年5月16日公开开庭进行了审理，后依法适用普通程序，并组成合议庭，于2019年8月28日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉。被告人庄祥及其辩护人徐兵、被害人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2013年1月至2017年4月，被告人庄祥编造现役军人、公安特警、法院司法警察等身份通过QQ与王某确立恋爱关系，并利用网络软件制作“预备役军官军衔命令”、“警官证”等军警证件图片发给被害人王某，骗取王某信任，后多次向其借款，并多次以部队需要用款为由，要求王某进行贷款或者办理信用卡，共计骗取王某人民币50.2万元，用于赌博及他用。截止目前尚有39万余元未归还。分述如下：1.2016年5月18日，被告人庄祥让王某在中腾信金融信息服务（上海）有限公司贷款3万元。2.2016年5月20日，被告人庄祥让王某在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司贷款4万元。3.2016年7、8月份，被告人庄祥让王某在工商银行贷款5万元。4.2016年7、8月份，被告人庄祥让王某在东方农商银行贷款8万元。5.2016年10月14日，被告人庄祥让王某在江苏银行办理贷款4万元。6.2016年10月14日，被告人庄祥让王某在招商银行贷款12万元。7.2017年1月19日，被告人庄祥让王某在平安付科技服务有限公司贷款1万元。8.2017年1月20日，被告人庄祥让王某在恒昌惠诚公司贷款5万元。9.2017年1月25日，被告人庄祥让王某在上海拍拍贷金融信息服务有限公司贷款4000元。10.2013年至2017年期间，被告人庄祥以借款等理由，骗取王某人民币6万元。11.2016年至2017年，被告人庄祥让王某办理中国银行、江苏银行信用卡各1张，透支人民币1.5万元。12.2016年左右，被告人庄祥使用王某身份证绑定的支付宝进行分期等，骗取人民币3000元。被告人庄祥归案后如实供述自己的罪行。公诉机关向法庭出示了被告人庄祥的供述与辩解、证人证言、书证等相关证据，以证实指控被告人庄祥犯招摇撞骗罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百七十九条的规定处罚。公诉机关当庭认定，被告人庄祥主动投案并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人庄祥对指控的主要事实及罪名无异议，并提出欠条中的6万元系民间借款的辩解。被告人庄祥的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人庄祥书写的6万元欠条系借款，不应认定为犯罪数额；2.被告人庄祥构成自首，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人庄祥系初犯，无前科劣迹；4.被告人庄祥自愿认罪，愿意赔偿被害人经济损失。经审理查明：2013年1月至2017年4月，被告人庄祥谎称其是转业军人，担任公安特警、法院司法警察等身份，通过QQ、微信交往等方式与被害人王某确立恋爱关系，并制作“预备役军官军衔命令”、“警官证”等军官、警察证件图片发给被害人王某，骗取其信任，先后多次以部队需要用款为由，骗取被害人王某通过银行贷款、网络借款、信用卡透支等方式交付的人民币50.2万元。案发前，被告人庄祥已归还被害人王某人民币80515元。分述如下：1.2016年5月18日，被告人庄祥骗取被害人王某在中腾信金融信息服务（上海）有限公司的贷款人民币3万元。2.2016年5月19日，被告人庄祥骗取被害人王某在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司的贷款人民币4万元。3.2016年七八月份，被告人庄祥骗取被害人王某在中国工商银行的贷款人民币5万元。4.2016年七八月份，被告人庄祥骗取被害人王某在东方农商银行的贷款人民币8万元。5.2016年10月14日，被告人庄祥骗取被害人王某在江苏银行的贷款人民币4万元。6.2016年10月14日，被告人庄祥骗取被害人王某在招商银行的贷款人民币12万元。7.2017年1月19日，被告人庄祥骗取被害人王某在平安付科技服务有限公司的贷款人民币1万元。8.2017年1月20日，被告人庄祥骗取被害人王某在恒昌惠诚公司的贷款人民币5万元。9.2017年1月25日，被告人庄祥骗取被害人王某在上海拍拍贷金融信息服务有限公司的贷款人民币4000元。10.2013年至2017年期间，被告人庄祥以借款为名骗取被害人王某人民币6万元。11.2016年至2017年，被告人庄祥骗取被害人王某中国银行、江苏银行信用卡透支款合计人民币15000元。12.2016年左右，被告人庄祥骗取被害人王某支付宝分期借款人民币3000元。被告人庄祥归案后如实供述犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证的并予以确认的下列证据予以证实：1.被告人庄祥的供述与辩解，证明其于2012年六七月份至2013年冬在海州公安分局任辅警，2014年二三月份至2017年3月份，在海州法院任辅警。2013年初左右，其通过QQ认识王某并加了微信，其谎称自己是维和部队军官转业、没结婚，并用制作了假的预备役军官军衔命令、警官证照片发给王某。后其因跟妻子吵架而与王某谈恋爱。2014年至2017年，其因赌钱输钱就谎称部队需要钱，让王某帮贷款。王某在招商银行、工商银行和几家小额借款公司贷款，在中国银行办了一张1万元额度的信用卡，贷款和信用卡都交给其了，贷款共约50万元，开始时其偿还了部分贷款。骗的钱其赌博输了二三十万，其它用于消费和偿还王某的贷款了。2.被害人王某的陈述，证明2013年1月，庄祥通过QQ加其为好友，庄祥称从部队转业到新浦公安分局特警队。5月份，其跟庄祥确立恋爱关系。2014年，庄祥称在国外维和结束，被安排在海州法院工作，但部队还经常让他出任务。2016年5月份，庄祥说部队需要用钱，让其去贷款7万元，其在中腾信公司贷款3万元，在宜信公司贷款4万元，钱给庄祥了。后庄祥让其在工商银行贷款5万元，在东方农商行贷款8万元，在江苏银行贷款4万元，在招商银行贷款12万元，2017年1月份，在网上中国平安i贷贷了1万元，在网贷拍拍贷贷了4千元，在恒昌金融贷了5万元，在支付宝“来分期”“招联”贷款3166元，还包括自己的6万元都给庄祥了。庄祥让其办了中国银行和江苏银行信用卡各一张，信用卡都给庄祥了，中国银行信用卡欠了1万元，江苏银行信用卡欠了5千多元。其共交给庄祥约50.2万元。3.微信及QQ聊天记录、聊天图片，证明被告人庄祥谎称军人转业、公安特警、司法警察等身份骗取被害人王某钱财以及被告人庄祥发送给被害人的“预备役军官军衔命令”、“警官证”等证件图片情况。4.还款协议、计划及欠条，证明被告人庄祥与被害人王某签订归还诈骗款项的协议及还款计划。5.贷款手续、还款计划表、还款明细，证明被害人王某于2016年5月19日在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司贷款4万元，于2016年5月18日在中腾信金融信息服务（上海）有限公司贷款还款计划情况，于2017年1月20日在恒昌惠诚公司贷款5万元还款计划情况等。6.银行交易记录、结清证明，证明被害人王某于2016年7月份在东方农商银行贷款8万元，于2017年4月25日偿还54945元；5月份，在宜信普惠信息咨询（北京）有限公司贷款全部结清；5月16日，在中腾信金融信息服务（上海）有限公司贷款已结清；8月25日，偿还江苏农村信用社贷款2163元。7.微信聊天记录，微信、支付宝交易记录，证明案发前，被告人庄祥已归还被害人王某人民币80515元。上述事实，另有招商银行借款合同、还款明细，东方农商银行借款合同、账务流水，江苏银行交易流水，中国工商银行贷款合同、银行流水，中国银行信用卡交易明细，情况说明、前科劣迹调查表、发破案及抓获经过、户籍证明等证据在卷证实，上述证据经开庭质证，真实合法，能够证明案件事实，本院予以采信。关于被告人庄祥及其辩护人提出的6万元欠条系借款的辩解和辩护意见，经查，该6万元系被告人庄祥通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人的款项，欠条是事后双方对诈骗数额的确认，故对上述辩解和辩护意见，本院依法不予采纳。关于被告人庄祥辩护人提出的被告人庄祥构成自首的辩护意见，经查，被告人庄祥系被侦查机关网上追逃后被抓获归案，没有归案主动性，故对该辩护意见，本院依法不予采纳。关于被告人庄祥辩护人提出的其他辩护意见，符合本案实际，本院依法予以采纳。本院认为，被告人庄祥以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物共计人民币42.1485万元，数额巨大，其行为侵犯了公民财物所有权，已构成诈骗罪，应依法追究刑事责任。关于公诉机关指控被告人庄祥犯招摇撞骗罪，经查，被告人庄祥冒充国家工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪，依法应当按照处罚较重的罪名定罪处罚，故应当以诈骗罪定罪处罚，公诉机关指控罪名不当，同时，被告人庄祥的行为不符合自首的构成要件，公诉机关认定被告人庄祥构成自首不当，本院均依法予以纠正。被告人庄祥归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护公私财产所有权不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第八条之规定，判决如下：一、被告人庄祥犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2025年8月7日止）。二、责令被告人庄祥于本判决生效后十日内退赔被害人王某经济损失人民币四十二万一千四百八十五元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张成增审 判 员  岳仁龙人民陪审员  张孝堂二〇一九年九月二十五日法官 助理  郑红伟书 记 员  徐鸣璐附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第八条冒充国家机关工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。