吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0381刑初397号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人窦春雨，男，1970年3月18日出生于吉林省公主岭市，汉族，中专文化，住公主岭市。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月6日被公主岭市公安局刑事拘留，同年3月18日被依法执行逮捕。现羁押于公主岭市看守所。吉林省公主岭市人民检察院以公检刑检刑诉〔2019〕270号起诉书指控被告人窦春雨犯诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月21日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员孙权、书记员吴含出庭支持公诉，被告人窦春雨到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控，2017年10月，被告人窦春雨明知办理中融易购信用卡无法实现提现、消费（共计30万元）的约定后，仍虚构可以提现、消费的事实，在公主岭市顺邦地产指使高某1等人以每人每卡交办卡费1980元，激活卡费2500元的形式诈骗董某1等人人民币共计15万余元。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有，涉案人员到案经过、违法犯罪记录查询、微信截图、证人高某1等人的证言、被害人董某1等人的陈述、被告人窦春雨的供述和辩解、辨认笔录等证据。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人窦春雨以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分。应当以诈骗罪追究其刑事责任。在开庭审理过程中，被告人窦春雨对公诉机关指控其办理中融易购信用卡的事实无异议。辩解称，其是公司股东，业务虽是其去北京对接的，但事实是受高某1总经理的指派，其发现该卡与事实不符的情况后及时制止，及时把钱返还客户了。这些客户是与高某1总经理对接的，其不认识，也没有直接接触。其承认错误，给客户造成的损失是公司没有把业务调查清楚就做了，公司也是受害者。经审理查明，2017年10月，被告人窦春雨明知办理中融易购信用卡无法实现提现、消费（共计30万元）的约定后，仍虚构可以提现、消费的事实，在公主岭市顺邦地产指使高某1等人以每人每卡交办卡费1980元，激活卡费2500元的形式诈骗董某1等人人民币共计15万余元。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书，证明本案的受理、立案的情况。2、拘留证、逮捕证，证明被告人窦春雨因本案被刑事拘留及逮捕的情况。3、犯罪嫌疑人基本情况表及常住人口数据查询，证明被告人窦春雨的自然情况及刑事责任年龄。4、涉案人员到案经过，证明被告人窦春雨被公安机关传唤到案。5、辨认笔录，证明窦春雨辨认出刘某1的情况；刘某1辨认出窦春雨的情况。6、窦春雨提交的名单，证明窦春雨向公安机关提交的交钱办卡的人员名单及返钱的人员名单。7、扣押决定书、清单，证明公安机关依法扣押无线POS机一个。8、高某1提交的名单及微信聊天、转账记录，证明高某1向公安机关提交的办卡人员名单、返钱、未返钱的人员名单及钱数；高某1与窦春雨之间的微信聊天记录及转账记录。9、解某的微信转账，证明解某提交的微信转账记录，窦春雨转给其的2960元钱，让其转给姜某，赵某每人1480元。解某证实王某、刘某的钱，窦春雨给其现金，没有转账记录。10、吉林省没收和追缴物品票据，证明公主岭市公安局依法对窦春雨的一台无线POS机予以没收。11、公主岭市公安局刑事侦查大队情况说明，证明窦春雨自己返钱给卢某1和卢某1的两个朋友共5940元，自己给解某、宋某1和董某2开卡激活话费9000元共计14910元。窦春雨通过高某1分别返还给苏某1980元、孙某1980元、栾某1500元、于某1500元、张某1980元、尚某1980元、孔某1980元共计12900元。通过解某分别返还给赵某1480元、姜某1480元、王某1980元、刘某1980元、共计6920元，总计返还钱数34760元，此款是在公安机关立案侦查之前返还的。12、中融易购申请表，证明被害人朱某、高某2、刘某2、孙某1、王某1、刘某3、王某2、张某1、沈某、侯某、李某1、董某1、王某3、何某、李某2、孟某、刘某4、孙某2、王某4、宋某2、徐某1、梁某、向公安机关提交的申请办理中融易购卡的申请表。13、转账记录，证明颜某、孙某1提交的转账给高某1的钱款记录，董某1转账给窦春雨的转账记录。14、薛某提交的名单，证明通过薛某办理的中融易购卡的人员名单。15、中融易购卡，证明梁某、窦春雨、徐某1、孙某2、高某2、李某2、王某2、王某6、董某2、王某5、徐某、何某、王某4、沈某、孟某、田某、侯某、国某、刘某1、吕某、于晓光、宋某2、王某7、王某8、孙某9、宋某3、王某3、张某3、孙某3、刘某2、祝某、卢某1、孙某1、张某2、张某1、王某1、李某1、宫某、栾某、邱某、于某、朱某、吴某、王某5、刘某4、刘某3、孔某办理的中融易购卡的情况。16、北京中融易购电子商务有限公司市级代理合作协议及代理权证书，证明刘某1代表北京中融易购电子商务有限公司与窦春雨签订的代理协议的情况，授权窦春雨为北京中融易购电子商务有限公司吉林省四平市代理。17、营业执照，证明刘某1提供给窦春雨的北京中融易购电子商务有限公司的营业执照。18、中融易购卡的宣传内容，证明窦春雨提供的向客户宣传时所讲的内容，该卡额度30万元、提现额度15万元、15万可购物的情况。19、吉林省顺邦地产开发有限公司章程，证明该公司的章程规定情况。20、窦春雨的微信转账记录，证明窦春雨转给高某1钱的情况，转给唐某2960元，窦春雨在北京通过POS机刷的开卡费的情况，窦春雨转给北京中融易购电子商务有限公司加盟费10000元的情况。21、违法犯罪记录查询，证明被告人窦春雨无违法犯罪记录。22、入所健康检查表，证明被告人窦春雨入看守所时身体健康。23、重庆市涪陵区人民检察院起诉书，证明刘某1于2018年10月19日因涉嫌诈骗罪被重庆市涪陵区人民检察院起诉。24、重庆市涪陵区公安局预审卷宗，证明刘某1涉嫌诈骗罪，被重庆市公安局立案调查。25、证人刘某1的证言，证明其是北京中融易购电子商务有限公司的业务员。公司具体业务是通过微信、陌陌等社交平台发布中融易购消费卡的广告、诚招代理。窦春雨是其公司吉林省四平市的代理商。公司宣传的中融易购卡里套现额度达不到宣传的那样，窦春雨应该是知道的。26、证人张某2的证言，证明2017年3月份，其在北京中融易购电子商务有限公司工作。公司是2017年9月10日在国贸502开展的中融易购卡业务。其在国贸502培训业务员，告诉业务员中融易购卡可以套现、买车、购物。之后其因此被抓了。27、证人高某1的证言，证明2017年8、9月份其在窦春雨的公司工作。窦春雨告诉其公司开展给别人办理中融易购的信用卡的业务，办卡的人每人交1980元，之后这个卡办下来每张卡里有30万元的信用额度，可以取现金15万元。之后公司的人员就联系人办卡了。办下来的卡不能透支也不能套现。办卡的钱其都通过微信或者现金的形式转给窦春雨了。窦春雨没有开会说过办卡的钱怎么处理，就让其联系客户往上交钱，给其提成，没说过往上交500元钱的事。通过其办理了60多个卡，钱都给窦春雨了。后来卡办下来不能提现，客户要返钱，其就领着这些人找窦春雨，窦春雨也不给，还说愿意哪告哪告去。窦春雨给其钱，一共返了7个人的卡钱（孙某1人民币1980元、孙某2人民币1980、栾某1500元、于某1500元、张某1980元、尚某1980元、孔某1980元）。28、证人解某的证言，证明窦春雨开了一个顺邦地产公司。唐某是法人，2017年9、10月份其也去该公司帮忙。公司主要经营二手房出租和买卖，办理中融易购卡。办理中融易购卡是窦春雨引进的。公司办理了大约七、八十张，每张卡1980元。29、证人唐某的证言，证明窦春雨在公主岭市开了一个顺邦地产公司，找其帮忙当公司的法人。2017年10月份的时候，其去该公司上班，公司有一项窦春雨从北京引进的业务，办理中融易购卡。每办一张卡收1980元钱。总共办理了七、八十张卡。30、证人宋某1的证言，证明其2017年6、7月份时，在窦春雨开的顺邦地产当业务员。窦春雨和高某1负责公司办理中融易购卡的事情，其不知情。11月份时，有一帮办卡的人找窦春雨要过钱。31、证人张某3的证言，证明2017年10月23日其在窦春雨的顺邦地产公司工作过。公司有办理中融易购卡的业务，由高某1负责这个业务。32、证人董某2的证言，证明其在窦春雨的顺邦地产公司干过。窦春雨说办理中融易购卡每张1980元，具体的其不知道。钱都是窦春雨和高某1负责管理。高某1是公司总经理，收上来的钱都给窦春雨。33、证人赵某的证言，证明其是中国银行公主岭支行营业部主任。公安机关出示的一个新国都标志的POS机和一张中融易购卡，这两样东西都不具备金融支付使用的功能。34、被害人董某1的陈述，证明窦春雨是顺邦地产开发有限公司的老板。2017年10月份，窦春雨以办理中融易购卡，信用额度30万元，其中15万元可提现，15万元可购物为由，骗取其开卡费1980元，激活卡费2500元。该中融易购卡里面没有信用额度，什么都干不了。之后其向窦春雨要钱，窦春雨不给。35、被害人颜某的陈述，证明23个朋友通过其，在窦春雨的顺邦地产公司，通过高某1办理了一张中融易购卡，说该卡是30万的额度，15万提现，15万购物，每张办卡费1980元，开卡费4500元在卡里扣除。办下来的卡不能提现也不能买东西。办理该卡其一共给高某1转了39600元。36、被害人宋某3的陈述，证明2017年10月15日，其在顺邦地产，高某1给办理的中融易购卡，说该卡是30万的额度，15万提现，15万购物，每张办卡费1980元。之后其给高某1办卡费1980元、激活卡费2500元。该卡下来后，额度只有500元。37、被害人朱某、王某1、王某5、王某3、孙某1的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义各骗走1980元钱。该卡没有办下来。38、被害人高某2的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走2000元钱。该卡没有办下来。39、被害人田某的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走2000元钱。该卡没有办下来。刘某4、孙某2、王某4、宋某2、徐某1均通过其到顺邦地产办理的中融易购卡，均各交2000元钱。40、被害人李某3的陈述，证明2017年12月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走1980元钱。该卡办下来了，但是不能使用，也没有信用额度。41、被害人孟某的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走1980元钱。还有李某2、何某都是和其一样的情况，都交了1980元钱。办卡时说卡下来就有30万元的额度，后来高某1说卡下来了，还需要叫4500元钱的开卡费，而且窦春雨说交完开卡费里边也没有30万元的额度，有多少不确定，之后大家找窦春雨要钱，他一直没给。42、被害人孔某的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走1980元钱。该卡没有办下来。和其一样的还有宫某、邱某、张某。43、被害人梁某的陈述，证明2017年10月，被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗了，办卡时说交1980元钱卡办下来就有30万元钱，其中15万元提现，15万元购物，结果办下来里边没有额度又让其交2500元，交完之后里面还是没有额度。之后就找不到窦春雨了。44、被害人曹某的陈述，证明2017年10月，其丈夫刘某2被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走1980元钱。该卡没有办下来。45、被害人徐某2的陈述，证明2017年10月，吕某被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义骗走1980元钱。该卡没有办下来。46、被害人薛某的陈述，证明2017年10月，张某1、刘某3、王某2、国某、宋某2、沈某被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义各骗走1980元钱，共计11880元。该卡没有办下来。47、被害人侯某的陈述，证明2017年10月份，其与侯某、李某1被顺邦地产的老板窦春雨以办理中融易购信用卡的名义各骗走1980元钱，共计5940元。该卡没有办下来。48、被告人窦春雨的供述，证明2017年10月，其是北京中融易购电子商务有限公司在吉林省四平市的代理人，主要是宣传办理中融易购卡。其以办理中融易购信用卡能实现提现15万、消费15万的事实，在公主岭市顺邦地产让高某1负责以每人每卡交办卡费1980元，激活卡费2500元的形式收取74人左右办卡费用146520元，3个人的开卡费7500元，一共是154020元。其本人也办理一张中融易购信用卡，并在当时试用了，提不出来15万元现金，只能提出1200元钱。所有的业务都是高某1经营管理，其不参与。庭审中，其辩解只是公司的股东之一，主管财务，公司的业务都是由高某1负责，办卡的客户都是高某1联系的，其不知情，已经委托高某1返还了部分客户的钱。针对控辩双方的意见，结合现有证据，经审查后认为：被告人窦春雨的行为是否构成诈骗罪及涉案金额如何认定的问题。经查，被告人窦春雨在办理中融易购卡过程中，明知该卡不具备提现及购物的功能，仍指使高某1向众多被害人宣传，致使众多被害人钱财被骗，被告人窦春雨的行为构成诈骗罪。被告人窦春雨辩解，其是公司股东，主管财务，其是受总经理高某1指使去办理中融易购卡，根据证人高某1、解某、唐某证言均证实，顺邦地产公司是窦春雨开设的，三人均给窦春雨打工，办卡钱都交给窦春雨了，返还被害人的钱款也是窦春雨返还的，故被告人窦春雨的辩解，本院不予采信。根据卷宗现有证据证明，仅有18名被害人报案，涉案金额为人民币94660元，公诉机关指控涉案金额为人民币15万余元，仅有被告人的供述，没有被害人及其他证据予以佐证，故对于其他数额应当待有其他被害人报案并核实后另案处理，本案的涉案金额为人民币94660元。综上，上述证据足以认定被告人窦春雨诈骗的犯罪事实。本院认为，被告人窦春雨以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人窦春雨犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条（诈骗罪）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第六十四条（违法所得之物的处理）的规定，判决如下：一、被告人窦春雨犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币5万元（此款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月6日起至2023年9月5日止）。二、责令被告人窦春雨退赔违法所得人民币94660元，返还被害人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  刘爱华人民陪审员  范秋源人民陪审员  马晓莉二〇一九年九月二十八日书 记 员  吴 浩被害人名单如下：姓名金额（单位:人民币：元）董某1人民币1980+2500=4480颜某3人民币9600宋某3人民币1980+2500=4480朱某1980高某2人民币2000王某3人民币1980侯某5940王某5人民币1980田某2000王某3人民币1980李某3人民币1980孟某1980孔某1980梁某1980+2500=4480孙某1人民币1980曹某（刘某2）1980徐某2人民币1980薛某1人民币1880