杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初551号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人谭凯，男，1978年3月18日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地湖北省洪湖市。因盗窃，于2004年4月21日被温州市公安局瓯海分局行政拘留15日；因吸毒，于2019年2月15日被杭州市公安局富阳区分局行政拘留十日（未执行）。因本案，于2019年2月12日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年3月8日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人戚晓光，浙江凯旺律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉〔2019〕475号起诉书指控被告人谭凯犯诈骗罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院经审查于2019年6月12日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年7月17日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员陈根生出庭支持公诉，被告人谭凯及其辩护人戚晓光到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2015年被告人谭凯与被害人鲍某通过投资平台相识，2017年3月至2018年5月期间被告人谭凯虚构办公司需资金等事实，取得被害人鲍某信任，以借为名，通过微信、支付宝及银行转账等支付方式，先后从被害人鲍某处骗得100万余元（人民币，下同），全部用于个人挥霍。 针对上述指控事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据。公诉机关认为被告人谭凯以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院适用刑法第二百六十六条规定予以判处。 被告人谭凯当庭表示对起诉书指挥的犯罪事实有异议，并不认罪，辩解称自己与鲍某之间系合法借贷，不构成诈骗犯罪。 辩护人戚晓光提出，被告人谭凯与被害人鲍某之间是民间借贷关系，被害人鲍某也曾以民间借贷纠纷为由向法院起诉，之前双方也一直在联系还款事宜。被告人谭凯是一些大项目的经纪人，需要进行广泛交际，超过常人的开销也是为了谋取更大的利益。 经审理查明，2015年被告人谭凯与被害人鲍某通过投资平台相识，2017年3月至2018年5月期间被告人谭凯虚构办公司需资金等事实，取得被害人鲍某信任，以借为名，通过微信、支付宝及银行转账等支付方式，先后从被害人鲍某处骗得100万余元，全部用于个人挥霍，鲍某多次催讨，被告人谭凯以各种方式推诿。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1、被害人鲍某的陈述，证实其在一个投资平台维权过程中认识谭凯，谭凯当时是这个平台的经理，在维权过程中，谭凯帮其处理了不少事情，所以其对谭凯有点感谢之心。2016年底谭凯通过QQ主动联系其，之后双方联系就频繁了起来，谭凯说自己家里比较有钱，后爸是在宁波开公司的，要给他开一家影视公司作为生日礼物，还经常说自己人在迪拜、澳门。从谭凯的微信朋友圈也可以看出来他是住别墅、开豪车的。后来双方就成了朋友，2017年3月份的时候，谭凯在微信上说自己在澳门赌场，问其借几百元，其想钱不是很多，就转了过去，之后谭凯就经常会找一些理由来借钱，如做生意、坐飞机、办公室装修、补牙、给母亲买某、自家公司开年会等，其觉得谭凯会还的，所以每次都借给他，最后一共借了1034035元，其中微信转账647035元、支付宝64000元、银行转账323000元。谭凯从来没有还过钱，2018年5月份其觉得事情不对劲，就再没借给他钱，其都是向别人、银行、网贷平台借钱然后再借给他的事实。 2、证人谭某的证言，证实其系被告人谭凯的姐姐，其父母就其与谭凯两个孩子，父母都是普通职工，退休在家，每月退休金2000元左右，其在婚庆公司做主持，家庭整体不富裕。谭凯主要是在外面打工，但没有什么钱，经常向其母亲要钱的事实。 3、接受证据材料清单、谭凯与鲍某的微信聊天记录、CD光盘及说明，证实谭凯编造在阿联酋旅行、持有优质股票、家里要为其开影视公司、公司开年会等虚假信息，骗取鲍某对其资信能力信任，又以一位叔叔生病住病需去探望、回家看望父母、投资即将赚钱等理由，频繁向被害人鲍某借取500元、1000元、5000元、10000元、20000元等数额款项。后鲍某向其催要款项，其以正努力洽谈项目，并且即将成功为由进行答复的事实。 4、谭凯与许某的微信聊天记录，证实谭凯打麻将挥霍钱款的事实。 5、谭凯的微信账单、建设银行卡资金流向情况及中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被告人谭凯频繁进行各种消费，挥霍款项的事实。 6、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押谭凯随身携带手机一部的事实。 7、抓获经过，证实被告人谭凯于2019年2月12日被公安机关抓获归案的事实。 8、户籍证明，证实被告人谭凯已达完全刑事责任年龄的事实。 9、被告人谭凯的供述与辩解，证实2017年开始其在重庆南坪浪高凯悦大厦一家股票公司做客户经理，每个月工资1800元，同年11月份离职，一个月后，在重庆解放碑联合国际大厦51楼的沣沐资产管理有限公司做客户经理，每个月工资3000元，2018年8月离职，之后没有正式工作。2017年4月的一天，其在工作中为鲍某挽回了5万元的损失，自此双方相识。2017年初其向鲍某借1万元，用于春节回家看父母；2017年或2018年的时候向鲍某借款10万元投资股票，亏掉了，用于炒股的账号没有了，也记不清楚了；2017年5、6月份向鲍某借款2万元，用于补牙；2017年另向鲍某借款5万元，给其叔叔“曾有发”办寿酒，“曾有发”的身份情况其不知道，联系方式也已被其删除；2017年9、10月份向鲍某借款5万元，去山西见一个园林主，但没见到；还有一笔20万元，在一个外汇平台“炒黄金”，后来也亏掉了，平台名字忘记了，软件也不在手机上了；另外其在重庆九龙坡区万象城的SPACE酒吧消费，2017年去得较多，每个月三、四次，每次消费5000多元；在许某的会所里大概输掉了16万元；前后一共从鲍某处拿了约106万元，已经全部用完，其现无归还能力的事实。 上述证据，经庭审质证可互相印证，本院予以确认。 关于被告人谭凯及辩护人戚晓光提出的谭凯与鲍某之间是借贷关系，非诈骗行为的辩解及辩护意见，经查，根据证人谭某的证言、被告人谭凯的供述与辩解、谭凯与鲍某的微信聊天记录，谭凯微信账单、建设银行卡资金流向情况及中国建设银行个人活期账户交易明细，谭凯本人及家庭经济状况一般，父母均是普通退休工人，以退休金维持生活，并无清偿巨额款项的能力，但其却编造有家族企业、持有优质股票、开影视公司等虚假资信信息，骗取鲍某信任，取得款项后，频繁出入酒吧、棋牌室，频繁进行各种名目消费，在一年多时间内将100万余元款项挥霍一空，全无归还款项的意思，与民间借贷显有区别。综上，被告人谭凯主观上系以非法占有为目的，客观上实施了隐瞒真相，虚构事实，骗取他人财物的行为，其行为已构成诈骗罪，上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人谭凯以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。辩护人戚晓光提出的被告人谭凯与被害人鲍某之间系借贷关系的辩护意见，经查，与事实不符，本院不予采纳。本院根据被告人谭凯的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人谭凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币180000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年2月12日至2030年2月11日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、扣押在案的作案工具黑色苹果7手机一个，予以没收。 三、责令被告人谭凯退赔被害人鲍某损失人民币1000000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章华海 人民陪审员  周仁彩 人民陪审员  章丽芳 二〇一九年九月十一日 书 记 员  何韵致