辽源市西安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0403刑初68号 公诉机关辽源市西安区人民检察院。 被告人吴波，女，1975年3月9日出生，汉族，高中文化，原辽源市宏泰投资有限公司法定代表人，户籍所在地吉林省松原市，住吉林省辽源市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被刑事拘留；同年3月27日被逮捕，现羁押于辽源市看守所。 辩护人冯晓平，吉林恒太律师事务所律师。 被告人吴晶伟，男，1981年6月1日出生，汉族，初中文化，原辽源市宏泰投资有限公司办公室主任及客服部负责人。户籍所在地松原市，住吉林省辽源市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被刑事拘留；同年3月27日被逮捕，现羁押于辽源市看守所。 辩护人毕超，吉林毕超律师事务所律师。 辽源市西安区人民检察院于2019年7月4日以辽西检刑检刑诉[2019]42号起诉书，指控被告人吴波、吴晶伟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月28日公开开庭进行了审理。辽源市西安区人民检察院指派检察员王爽、何奇学出庭支持公诉。被告人吴波及其辩护人冯晓平、被告人吴晶伟及其辩护人毕超到庭参加诉讼。现本案已审理终结。 公诉机关指控：蒲某(已在松原市另案起诉)在松原市成立中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司。被告人吴波照搬松原总公司模式在辽源市筹建辽源子公司，并于2016年6月8日在辽源市注册成立了辽源市宏泰投资有限公司，吴波任公司法定代表人，地点设在辽源市。2016年7月10日，该公司正式运营。被告人吴晶伟担任辽源子公司办公室主任及客服部负责人，负责帮助投资人确定投资意向、帮其办理所有后续工作。辽源宏泰投资有限公司在完全效仿中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司的运营模式下，利用张贴广告、发放传单、发放小礼品吸引百姓的方法在辽源市大肆宣传，以高额利息，扩展业务赚取高额提成的方式吸引客户，并宣传称百姓投资的钱全部由总公司贷款给其他正规公司，钱款有抵押保障，收益高、风险低，承诺高额年息。在未取得金融部门相关手续批准下，宏泰公司于2016年7月至2018年9月，在辽源市非法吸收公众存款453万元，投资人数达34人。宏泰公司在接收客户的投资后通过上海富友公司的第三方支付平台，将客户的投资转移至中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司。 公诉机关为证实上述事实，当庭提供了书证；证人证言；被害人郭某、马某等34人的陈述；被告人吴波、吴晶伟的供述与辩解；搜查笔录。公诉机关认为，被告人吴波、吴晶伟设立未经有关部门依法批准的宏泰公司，以发放宣传品、在路边宣传、讲课等方式向社会公开宣传，承诺在一定的期限内内以货币还本付息或者给付汇报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提请本院依法惩处。 被告人吴波对公诉机关指控的罪名、及犯罪事实均无异议，当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，希望法庭对其从轻处罚。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人吴波有自首情节，应依法从轻或减轻处罚。2、吴波非法吸收公众存款案虽然是在本院独立审判，但该案属于中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司非法吸收公众存款案的一部分，应认定单位犯罪，且吴波属于从犯。3、起诉书认定宏泰公司在辽源市非法吸收公众存款453万元，投资人数达34人，但未考虑本案的投资人中有宏泰公司员工的情况。这些员工从中瑞盛世领取工资和提成，工资和提成款应考虑从非法吸收公众存款的数额中扣除。4、起诉书认定的投资金额有误。郭某15万元、李某的15万元、高某的15万元没有转账记录，三笔共计45万元应予扣除。5、吴波对事物的辨别能力较差，法律意识不强，在案发前并没有意识到其行为构成犯罪，其自家和亲朋好友的钱也投到中瑞盛世中没有兑现。可见其犯罪的主观恶性程度不深、社会危害性不大。6、吴波一贯遵纪守法，没有前科劣迹，属初犯。7、松原公安机关正采取各种措施催讨债权，积极挽回投资人的损失，被害人的经济损失一定会得到赔偿，在量刑时应当考虑对吴波从轻或减轻处罚。综上，吴波具有法定和酌定的从轻、减轻处罚的情节，希望法庭综合考量，对吴波从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 被告人吴晶伟对公诉机关指控的罪名、及犯罪事实均无异议，当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，希望法庭对其从轻处罚。其辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控被告人吴晶伟参与非法吸收公众存款453万元，证据不足。2、吴晶伟是个不知道向社会吸收公众存款的行为违法的法盲。其犯罪的主观恶性极小，依法理应给予相应的从轻处罚。3、吴晶伟认罪态度好，能够始终如实坦白自己的犯罪行为。有认罪、悔罪的从轻处罚情节。4、吴晶伟自愿在力所能及的范围内，尽最大可能，向法庭缴纳一部分罚金，以减轻自己的法盲行为所造成的社会危害后果。综上，敬请法庭能够本着惩办与宽大相结合的司法原则，本着教育、挽救的人道精神，给予吴晶伟应有的从轻处罚。 经审理查明：蒲某(已在松原市另案起诉)在松原市成立中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司。被告人吴波照搬松原总公司模式在辽源市筹建辽源子公司，并于2016年6月8日在辽源市注册成立了辽源市宏泰投资有限公司（以下简称宏泰公司），吴波任公司法定代表人，地点设在辽源市。2016年7月10日，该公司正式运营。被告人吴晶伟担任宏泰公司办公室主任及客服部负责人，负责助投资人确定投资意向、帮其办理所有后续工作。宏泰公司在完全效仿中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司的运营模式下，利用张贴广告、发放传单、发放小礼品吸引百姓的方法在辽源市大肆宣传，以高额利息，扩展业务赚取高额提成的方式吸引客户，并宣传称百姓投资的钱全部由总公司贷款给其他正规公司，钱款有抵押保障，收益高、风险低，承诺高额年息。在未取得金融部门相关手续批准下，宏泰公司于2016年7月至2018年9月，在辽源市非法吸收公众存款453万元，投资人数达34人。宏泰公司在接收客户的投资后通过上海富友公司的第三方支付平台，将客户的投资转移至中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、书证：（1）人口信息。（2）抓获经过。证实泰安分局民警电话通知二被告人来到泰安分局接受调查。（3）宏泰公司工商档案复印件，证实工商执照提到，不得从事非法集资、非法吸储。（4）泰安分局出具的情况说明，证实卷宗中关于第三方支付公司上海富友的支付平台流水记录，为松原公安经侦支队在上海富友公司调取的中瑞盛世在富友支付平台的全部流水账目后，筛选出关于宏泰公司的流水账目，提供给泰安分局。上海富友公司已停止运营并解散。（5）本案被害人的投资合同41份。（6）投资人情况一览表。（7）用于宣传的纸抽盒照片。 2、证人证言：（1）孙某1的证言：我是吴波的丈夫,吴波在辽源开设宏泰投资有限公司，是中瑞盛世的子公司，总公司董事长叫蒲某。2016年年初,我们碰到了于某，于某跟我说蒲某公司下的分公司都挺赚钱,跟我们说了公司的业务性质。说白了就是老百姓借给公司钱，公司付给老百姓利息，然后公司把这个钱以更高的利息再借给别人，赚取中间这个利息差价。吴波就去辽源开了分公司，我没参与过公司的运营，都是吴波和我小舅子吴晶伟（经营），吴晶伟在公司担任办公室主任。公司最开始做向外贷款的业务，后来只做接受老百姓投资的业务。 （2）于某的证言：辽源的子公司是吴波和孙某1投资的。公司的主要业务有两种，说白了就是向外借钱和接收老百姓的投资。这个公司是总公司控股的，说白了就是总公司说的算。子公司的盈利是按照公司做成的业务赚取服务费，也就是提成。 （3）齐某的证言：辽源子公司是完全效仿蒲某的母公司，子公司偶尔也会做向外贷款的业务。辽源的这个子公司也先做向外贷款的业务，然后慢慢地向外宣传，让老百姓了解公司。做宣传，让老百姓到子公司投资。一是招聘业务员，由他们发放传单或者通过人际关系向外宣传接受投资的业务。二是由公司总部有经验的员工担任讲师，到各地的子公司给老百姓上课，讲解公司的运营模式，巩固老百姓对投资到公司的信心。辽源子公司的钱都是利用第三方支付平台处理的，第三方公司叫做上海富友公司。公司制作了通过网页或者手机网页登录的支付平台，投资的老百姓都会注册自己的账户，最后通过第三方，钱会划给公司总部指定的账户。 （4）肖某的证言：我在辽源市宏泰投资有限公司工作过，我丈夫吴晶伟在公司是办公室主任。我没有参与公司的运营。我和吴晶伟、朱某的工资是固定的，每个月3500元。吴波差不多每个月能拿到一万多。公司的业务员出去发过宣传单，公司会对业务员进行培训。吴波也会给员工讲解。 （5）朱某的证言：我在辽源宏泰投资公司工作过。刚开始公司有贷款业务，就是对外放贷。到了2017年10月份左右，放贷业务就停了，只做接收客户投资的业务了。公司业务利率有区别，分为一个月、三个月、半年和一年期限，投资的期限越长，利率就越高。大部分客户都是公司的业务员拉来的。公司的业务员，负责对外宣传公司的业务。拉来客户投资，他们也会得到提成。再就是公司门口也张贴了广告牌。再就是公司的客户来公司听课的时候，公司会组织客户短途的小旅游，并且安排客户吃饭。我从开始就到公司上班，直到2018年的7月份。公司一直都是有教师给客户上课的，这个讲师也是公司在网络上面招聘的，讲师到公司后会按照总公司给发的课件给客户们讲课，宣传公司的简介和业务。 （6）蒲某的证言：我们公司同意他们的这家公司挂靠在我们总公司名下，运用我们的运营模式经营我们总公司的业务，然后我们总公司赚取这个子公司大约百分之三十到四十的利润，这个利润比例我记不清楚了。 3、被害人陈述：郭某等34人的陈述，证实自己投资的时间、钱数、通过何种途径了解到公司的（有传单、广告宣传、介绍人，三种形式）、返利情况。附侦查机关制作的一览表。合计未兑付钱数，金额是453万元人民币。有上海富友支付平台的交易记录，附泰安分局出具的说明。 4、被告人的供述和辩解：（1）吴波的供述和辩解。主要内容是：中瑞盛世辽源宏泰投资有限公司是2016年4月份筹备的。我们的公司属于子公司或者说是营业部，与北京的总部属于上下级关系。总公司控股辽源的这家公司，是最大的股东，我们属于辽源公司的小股东，说白了就是在辽源的公司占有股份，但是没有决策权。总公司是占有辽源这家公司的百分之五十八的股份，我们在辽源的这家公司占有百分之四十二的股份。在我名下是百分之四十二的股份。当时我和我弟弟吴晶伟商量的是这些股份都在我的名下，但是我的这些股份算有他的一半，如果公司有盈利，分红的时候我会把我得到的分红分给他一半。我联系的我弟弟吴晶伟，让他跟我们一起干的这家公司。当时公司租房子的房费、装修，包括买办公用品等一共投资了约52万元左右，这个钱都是我和我老公孙某1拿的，辽源公司的百分之四十二的股份就我们家和我弟弟一人一半了，我弟弟吴晶伟当时手里也没钱，也拿不出那么多投资，于是我们家就把钱都出了，我跟我弟弟说不用他拿钱了，算他占一半的股份，如果挣钱了有利润了分他一半。辽源的公司从开始营业至今，总公司是没有给我们分过红，因为辽源的这家公司从开始营业至今一直都是亏损的状态。来投资的老百姓太少，公司赚的钱维持不上平时的日常开销，所以一直都没有分红。我们这个公司的分红应该是分这个公司的利润，但是我们公司所经营的业务就是接收老百姓的投资，这些投资到公司后，总部会把业务提成给业务经理，也就是业务员。这个老百姓投资的钱，我们总公司再以更高的利率向外借给别的公司，这个利息间的差价，算是总公司的利润，并不算是我们分公司的利润，所以我们辽源的分公司说是有分红，但具体是分哪一块的钱一直都没定下来，也是因为这个原因，所以总部当时跟我们说如果我们这些投资开分公司的人可以等，那么等总公司上市后，会分给我们总公司的股份，如果不想等，那么公司会把当初我们投资开分公司的钱还给我们，并且会多给一部分钱当做补偿。本来定的是在2018年年末总公司就会把我投资分公司的钱还给我，结果没等到年底总公司就出事了。吴晶伟和他的妻子肖某在公司有职务，因为本身公司就算有吴晶伟的股份，而且公司本来就得花钱雇人来担任这些职务，还不如自己家里人来做这些工作，不但能赚取一份工资，还能省去花钱雇人的开销。吴晶伟在分公司是办公室主任，也就是帮老百姓办理投资业务，包括给老百姓注册上海富友公司支付平台的个人账户，用富友POS机将老百姓投资的钱刷到富友公司的账户，与老百姓签订合同等工作。我家里的亲戚朋友包括我们家自己也在公司办理投资业务了，所以把我老公和儿子在公司挂名做业务员可以把这些业务算在我们自己家人名下，也是多赚取到业务提成。我们招聘员工主要就是招聘业务经理，也就是所谓的业务员，再就是团队经理和讲师，招聘的方法是在网络上招聘，在0437辽源信息网和智联招聘网上发布招聘信息，费用有公司总部出的，也有我自己出的钱。公司也会对员工进行培训，具体的培训方法就是公司的总部会给我们分公司发课件PPT，这个课件的内容包括公司的发展历程、运营模式以及向老百姓宣传业务的方式方法及话术等内容，我自己会将这些课件先看一遍了解学习一下，然后我给公司招聘来的团队经理进行培训，也就是向他们讲解这些课件的内容，团队经理经过培训了解这些之后就统一对自己团队里的业务员进行培训。我们也会把总公司发的课件给讲师，讲师了解具体内容后，也会在我们分公司统一给业务员上课讲解。公司的总部也会给各个分公司的员工培训，方式有两种，一种是总公司的各级领导到各地的分公司视察工作时，会让公司总部有经验的员工给分公司的员工培训，一种是总公司会开视频会议，利用网络统一给各地分公司的员工做线上培训。公司给我发的课件在我的办公电脑里，我也会把课件里面的内容摘抄在我的工作笔记本上面。 总公司会印制传单发给我们分公司，然后由分公司的业务员拿着这些传单出去分发宣传，分公司也会买一下便宜的小礼品，比如说小布兜、纸抽盒等这些，老百姓到公司了解业务，听业务员讲课宣传，如果老百姓与业务员聊得挺好并且有投资意向，我们就会送一些这种便宜的小礼物。我们分公司也会买一些茶具、小碗、雨伞等东西，用于送给在公司办理投资业务的老百姓，这些东西有些总公司会给报销，有的就算是我们分公司自己出钱购买的。具体的宣传方法也就是这几种。再就是业务员自己拿钱做了一个广告牌，上面有投资业务的具体信息，他们到广场等人员密集的地方宣传的时候使用。业务员自己也会利用微信朋友圈向外宣传业务。从公司成立到现在，我就组织过一次活动，是在2018年9月份的时候，那个时候其他各地的分公司都不怎么稳定，所以我组织在我们公司投资的客户一起吃了一次饭，也是为了安抚一下这些客户，怕他们一起提出要把自己投资的钱提回去。当时我把公司所有的客户都打了一遍电话，有时间的基本都去了，大约能有三十人左右。算上我自己的亲戚朋友包括我自己家投资的钱数，辽源分公司一共是751万元，具体人数我不清楚，但是在公司吴晶伟的办公电脑上面有账，上面标明了人数、人名、金额、投资时间等。辽源分公司使用的POS机是上海富友公司的POS机，是总公司统一定制，然后分发给各个分公司的。当时总公司就是经营这种业务，经营了很多年，而且各地的其他分公司也都是做的这种业务，我们所成立的这个分公司也是完全效仿的公司总部，经营的业务也是公司总部规定的，我们小股东并没有决策权，所以我当时也没考虑过这个资质问题。 （2）吴晶伟的供述和辩解。主要内容是：公司叫辽源市宏泰投资有限公司，对外我们都称中瑞盛世投资管理有限公司，公司的牌匾上写的是中瑞盛世辽源市宏泰投资有限公司，公司2016年上半年成立的，法定代表人是吴波，她负责全面的管理工作，我负责日常运营工作，还有一个负责行政工作叫朱某，人事工作是我妻子负责。公司主要经营的项目是投资理财咨询，一开始还有对外贷款业务，也没怎么做过贷款业务，主要的业务是投资咨询，公司总部是中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司，吉林省地区是松原的公司负责，中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司松原分公司。我们的公司相当于使用总公司的技术和一些支持，用他们的模式去经营。公司之前员工十多人。公司注册资本是100万元，松原公司出资一部分，占大头，大概是百分之五十一，剩下的百分之四十九由辽源这边负责，辽源这边的百分之四十九中，我个人出资10多万元，我姐夫想让我也挣钱，就让我占他的股份出资。辽源公司的租金不是我们出的。我姐姐也知道我出资的事情，因为当时我没有钱，只出了五万块钱。剩下的这些钱都是我姐和我姐夫给我出的，他们说等挣了钱再还他们。我们将公司吸收来的存款都转到总公司，总公司再进行经营，有了收益之后我们去分这些收益，按照我们投资的比例去收益，我们分的红是总公司拿我们辽源地区的钱产生的利益，按照我们出资比例去分红。按规定，我们公司没有揽储或者是存款的业务，对外吸收存款就是为了挣钱，能最后分红。我们承诺的利息是年利息能达到12%，也就是一万元钱能手利息1200元钱。利息是存款到期之后连本带利一起返还，存六个月和一年的都是季度支付利息，我们会让客户提供收取利息的银行账户，到期之后，会有总公司那边把利息打到客户银行账户。公司的运营就是靠吸引外界来公司存款，这个存款我们叫投资，我们辽源公司没有实体投资项目或者借款人，借款人都是松原或者总公司那边的。有借款人了，我们各个地方公司就开始吸收存款了。不是所有人来了我们就让他们出钱，需要有机会才能进行存款。业务员会管理客户，有投资进行存款的意向客户他们会负责经营管理，我的工作就是负责给客户签合同，刷pos机，我们不收现金，也没有财务人员。业务员有客户要存款了，合同都是总部的，总部把合同都准备好，上面的信息、公章都弄好之后通过快递给邮寄过来，快递的收件人是我。合同到了之后，上面客户的信息是空白的，需要我们这边填写。合同都是在公司里面签的，签合同的时候就刷POS机，钱就转到上海富友账户，因为总公司在富友有一个总账户，我负责用客户的身份证和手机号在富友上面注册一个客户的账户，之后这个钱就转到了富友的账户里，总公司那边就可以把这个账户的钱转走了。签好合同之后，我再把合同通过快递邮寄到北京总部，地址是北京市朝阳区一个大厦名，收件人叫张某。这个客户就算完成了。公司有传单，都是总部发过来的，接到传单之后，业务员会出去到市内各个场所广场之类人多的地方派发传单，公司之前还有存款的活动，有客户进行存款之后，每个月会给客户一小袋米面什么的，都是一些小的活动。从2016年到现在一共是751万左右存款。涉及到几十人，客户的名单我已经提交公安机关了。我的POS机是上海富友的，绑定的商户名称是叫中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司，这个POS机都是调试好的，总公司给邮寄来的，我这边直接就使用，相关账户我就不知道了。发布信息是朱某发布的，面试工作也是朱某负责，人员考勤之类的工作都是她，人事工作是我妻子负责，开支都是总公司给开钱。业务员基本都是有相关工作经验的，也不需要培训，最开始于兴龙对业务员进行过培训，之后也有讲师之类的，都没有长期的，后来总公司对业务员进行现场视频培训，讲解一些业务知识、话术话语之类的。我每个月是3500元钱，都是打到我建行卡里。 5、搜查笔录：搜查辽源市宏泰投资有限公司，查出用于宣传广告的纸抽盒共700份，总经理办公室，二楼办公室，搜出电脑各一台，三楼总经理办公室搜出公司业务合同，宣传手册及文件若干份。 上述证据，来源合法，经查证属实，且相互印证一致，本院予以确认采信，应当作为本案的定案依据。 被告人吴晶伟的辩护人向法庭提供了“网上查询的关于中瑞盛世公司赃款追缴的相关情况”。并向本院提出申请，向松原市公安局调取吴波、吴晶伟案相关的投资的追缴情况。 针对被告人吴波及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1、关于辩护人提出吴波有自首情节，应依法从轻或减轻处罚问题。经查，中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司在松原已经案发，辽源市公安局泰安分局已经基本掌握了吴波、吴晶伟的犯罪事实，故电话通知吴波到公安机关协助调查。吴波不符合投案自首的相关规定，故辩护人的该辩护意见，于法无据，本院不予采纳。 2、关于辩护人提出吴波非法吸收公众存款案应认定为单位犯罪，且吴波属于从犯的问题。经查，吴波、吴晶伟成立宏泰公司，就是为了非法吸收公众存款，且二被告人为宏泰公司直接负责的主管人员，应依法追究二被告人的刑事责任，不应以单位犯罪论处。宏泰公司是独立法人单位，虽经营模式照搬中瑞盛世公司，但吴波、吴晶伟不是中瑞盛世的员工。吴波系宏泰公司法定代表人，且在共同犯罪中起主要作用，不符合从犯的特征。故辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 3、关于辩护人提出起诉书认定宏泰公司在辽源市非法吸收公众存款453万元，投资人数达34人，但未考虑本案的投资人中有宏泰公司员工的情况。这些员工从中瑞盛世领取工资和提成，工资和提成款应考虑从非法吸收公众存款的数额中扣除的问题。经查，宏泰公司投资人中确有少数员工参与，但吴波、吴晶伟均供述非法吸收的公众存款有700余万元，公安机关、公诉机关最后认定二被告人非法吸收公众存款数额为453万元，已经考虑到各种因素，已经是最大限度地从“有利于被告人的原则”确定的犯罪数额。故辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 4、关于辩护人提出起诉书认定的投资金额有误，郭某15万元、李某的15万元、高某的15万元没有转账记录，三笔共计45万元应予扣除的问题。经查，公安机关、公诉机关认定的被害人人数、金额，是综合被害人陈述、被告人供述、上海富友公司流水账目等证据得出的二被告人的犯罪金额，且已经最大限度地从“有利于被告人的原则”确定了犯罪数额。并且庭审前，仍有两名被害人鄂某（投资款15万元）、孙某2（投资款16万元）到公安机关报案，两笔共计31万元，未计算到二被告人的犯罪数额中。辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 5、关于辩护人提出吴波对事物的辨别能力较差，法律意识不强，其犯罪的主观恶性程度不深、社会危害性不大的问题。经查，吴波、吴晶伟非法吸收公众存款人数较多，数额巨大，大部分投资人的损失无法弥补，个别投资人的精神几近崩溃，其社会影响较为恶劣，社会危害性较大。故辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 6、关于辩护人提出吴波一贯遵纪守法，没有前科劣迹，属初犯，认罪态度好，应酌定从轻处罚的问题。经查，吴波无前科劣迹，系初犯；到案后，能如实供述；当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，可酌定从轻处罚。辩护人的该辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。 7、关于辩护人提出松原公安机关正采取各种措施催讨债权，积极挽回投资人的损失，被害人的经济损失一定会得到赔偿，应当考虑对吴波从轻或减轻处罚。希望法庭综合考量，对吴波从轻、减轻处罚，并适用缓刑的问题。经查，松原公安局的确正在积极采取各种办法，争取最大限度地挽回投资人的损失，但因此案涉及的被害人较多，大部分投资款已被犯罪分子挥霍，无法挽回。根据类似的案件看，最后投资人能拿回的钱款相比其投资款已是微乎其微。本案受害人人数较多，社会影响较为恶劣，社会危害性较大。故辩护人建议法庭对吴波减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。 针对被告人吴晶伟及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1、关于辩护人提出公诉机关指控被告人吴晶伟参与非法吸收公众存款453万元，证据不足问题。经查，公安机关、公诉机关认定的被害人人数、金额，是综合被害人陈述、被告人供述、上海富友公司流水账目等证据得出的二被告人的犯罪金额，且已经最大限度地从“有利于被告人的原则”确定了犯罪数额。并且庭审前，仍有两名被害人鄂某（投资款15万元）、孙某2（投资款16万元）到公安机关报案，两笔共计31万元，未计算到二被告人的犯罪数额中。吴晶伟犯罪事实清楚，证据确实、充分。辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 2、关于辩护人提出吴晶伟是个不知道向社会吸收公众存款的行为违法的法盲。其犯罪的主观恶性极小，依法理应给予相应的从轻处罚的问题。经查，吴晶伟与吴波成立宏泰公司，并和吴波共同占有42%的股份，系宏泰公司办公室主任及客服部负责人，是该公司直接负责的主管人员。二被告人非法吸收公众存款人数较多，数额巨大，大部分投资人的损失无法弥补，个别投资人的精神几近崩溃，其社会影响较为恶劣，社会危害性较大。故辩护人的该辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 3、关于辩护人提出吴晶伟认罪态度好，能够始终如实坦白自己的犯罪行为。有认罪、悔罪的从轻处罚情节的问题。经查，吴晶伟无前科劣迹，系初犯；到案后，能如实供述；当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，可酌定从轻处罚。辩护人的该辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。 4、关于辩护人提出吴晶伟自愿在力所能及的范围内，尽最大可能，向法庭缴纳一部分罚金，以减轻自己的法盲行为所造成的社会危害后果。敬请法庭能够本着惩办与宽大相结合的司法原则，本着教育、挽救的人道精神，给予吴晶伟应有的从轻处罚的问题。经查，本案被害人人数较多，社会影响较为恶劣，社会危害性较大，本应对吴晶伟依法惩处，但鉴于吴晶伟没有直接占有被害人投资款，赚取的是工资和提成，故可酌定对其从轻处罚。辩护人建议法庭对吴晶伟从轻处罚的辩护意见，本院予以酌情考虑。 5、辩护人提供的证据来源不具有合法性，真实性无法考证，也与本案无关联性，本院不予采纳。其申请调取的证据与本案无关联性，故辩护人调取证据的申请，本院不予受理。 本院认为，被告人吴波、吴晶伟成立宏泰公司后，在未经中国人民银行批准的情况下，以发放宣传品、在路边宣传、讲课等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为侵犯了国家的银行管理制度，构成非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控吴波、吴晶伟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。吴波、吴晶伟均系初犯，当庭自愿认罪，承认指控的犯罪事实，且二被告人未直接非法占有被害人的投资款，赚取的是提成和工资，故可酌定对二被告人从轻处罚。鉴于本案被害人人数较多，社会影响较为恶劣，社会危害性较大，故二被告人不符合缓刑条件，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第四十七条的规定，判决如下： 一、被告人吴波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元。 （有期徒刑刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2022年8月21日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人吴晶伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。 （有期徒刑刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2022年2月21日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周凤武 人民陪审员  邱子兰 人民陪审员  冯宝霞 二〇一九年九月六日 书 记 员  王 丽