河北省廊坊市广阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1003刑初241号公诉机关廊坊市广阳区人民检察院。被告人刘福顺，男，1979年2月21日出生于河北省永清县，汉族，小学文化，农民，捕前住廊坊市永清县。2018年11月10日因涉嫌信用卡诈骗罪被廊坊市公安局广阳分局刑事拘留，同年12月14日因涉嫌合同诈骗罪被逮捕。现押于廊坊市看守所。指定辩护人张永峰、王瑾，河北红杉律师事务所律师。廊坊市广阳区人民检察院以廊广检公诉刑诉（2019）220号起诉书指控被告人刘福顺犯合同诈骗罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市广阳区人民检察院指派检察员王静出庭支持公诉，被告人刘福顺及其辩护人张永峰、王瑾均到庭参加诉讼。现已审理终结。廊坊市广阳区人民检察院指控，2014年6月6日，被告人刘福顺与廊坊市佳展汽车服务有限公司签订汽车消费贷款购车协议购买帕萨特轿车一辆（车牌号为冀Ｒ×××××），并提供虚假收入证明与中国工商银行股份有限公司廊坊新华支行签署合同，申办用于专项分期付款业务的牡丹信用卡（卡号：42×××37）透支人民币228,000元并约定分期还款。2014年9月，被告人刘福顺停止还款。2014年7月31日，被告人刘福顺伙姜某、徐某（二人均另案处理）等人将该车以12.3万元的价格抵押刘某2。对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人刘福顺的供述与辩解，证刘某1、王某1、晁某、乔某、隋某等人的证言，辨认笔录及书证等证据材料。公诉机关认为，被告人刘福顺以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘福顺辩解，其行为不构成合同诈骗罪，其指定辩护人张永峰、王瑾的辩护意见是，被告人刘福顺认罪态度较好，主观恶性不大，建议对其从轻处罚。经审理查明，2014年6月6日，被告人刘福顺与廊坊市佳展汽车服务有限公司签订汽车消费贷款购车协议购买一辆车牌号冀Ｒ×××××4帕萨特轿车，并提供虚假收入证明与中国工商银行股份有限公司廊坊新华支行签署合同，申办用于专项分期付款业务的牡丹信用卡（卡号42×××377）透支人民币228,000元并约定分期还款。2014年7月31日，被告人刘福顺伙同姜某、徐某（二人均另案处理）等人将该车以12.3万元的价格抵押给刘某2。2014年9月，被告人刘福顺停止还款。另查明，廊坊市佳展汽车服务有限公司已为被告人刘福顺代偿剩余购车贷款，共计人民币247877.16元。上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证明：1、被告人刘福顺的供述证实，2013年年底左右，其因为买彩票玩牌输了一万多块钱，其通过王某2在廊坊找一个叫杰达的人贷了三万元，当时其写了一个借条，要求三个月还清，利息是1毛，借完后到期其没能还上借款，后期利息越滚越多就还不上了，其和王某2商量弄辆车来抵账。2014年6月，其通过王某2介绍找到一个叫雅坤的人，雅坤带着其到廊坊汽车站南面的一个担保公司办的贷款手续，从廊坊工行贷了228,000元分期付款购买了一辆车牌号为冀Ｒ×××××的帕萨特汽车，当时办贷款的手续和资料都是雅坤替其准备和办理的，其知道那些资料都是假的，因为是真的，其办不下来贷款，后其在担保公司和银行办贷款手续时签字，在银行签完字后给其一张信用卡，雅坤就让其回家等信，其还给赵某签了车辆质押协议，逾期变卖委托书和欠条，过了一个多月，王某2和其说车被雅坤卖到山东了，车卖了大概半年，其又找到王某2问车也卖了这么长时间了，那其借的三万元高利贷怎么办？王某2说三万元和利息不用还了，过了几天，王某2让人给其卡上转了五万元，其收到钱后，还了三期买车时银行的贷款大概三万元，剩余的钱就平时花了，之后没钱了银行贷款就一直没还，后来担保公司和银行多次找其，让还贷款，其就更换联系方式，让他们找不到其。2、证人王某2的证言证实，其把刘福顺介绍给徐某做的私人贷款，大概借了两三万元。当时徐某和刘福顺说的做零首付贷款的事，刘福顺后来就答应做零首付购车了，这期间都是他们自己谈的，其没有参与，但当时他们谈的是买白色汉兰达的事。过了几天，赵某到刘福顺家要贷款需要的资料，刘福顺没有，赵某建议做一个假的，后来车下来赵某开着那辆汉兰达到永清，其和刘福顺一起去给车上的税。刘福顺买帕萨特的事，其不知道，其也没有参与。3、证人徐某的证言证实，2014年上半年的时候，其表弟王某2找其说他们村的刘福顺想做点私人贷款，自己做点事情，问其能不能帮他做。其说那让他过来看他资质行不行，刘福顺来了以后其把他介绍给姜某后其就没管，他们谈的借款的事，具体借了多少钱其记不清了，钱是姜某的。刘福顺从杰达那借完钱后一直没能还上，后来他就想承包他们村的鱼塘，想贷款买辆车撑一下门面，于是刘福顺就通过其们贷款买了一辆帕萨特，但是买完车后鱼塘也没包成，还欠杰达的钱还不上，刘福顺就把车抵给杰达抵账了，杰达又给刘福顺几万块钱车就归杰达了，后来杰达想的办法把车抵押给的刘某2，刘某2又把车抵给了山东的一个人。4、证人刘某1的证言证实，其系中国工商银行股份有限公司廊坊新华支行信贷部经理。2014年6月6日，刘福顺因为买车通过佳展在其行申请办理了信用卡分期付款业务，申领了卡号为42×××37的信用卡，同时签订了以他购买的车牌号为冀Ｒ×××××的帕萨特轿车做抵押的信用卡专项分期付款抵押合同。2014年6月19日刷卡228,000元，分36期还款。至2014年9月19日，刘福顺就逾期不还款了。按照其行与佳展签订的合作协议，从刘福顺逾期至今所欠其行债务，均已由佳展代为偿还。5、证人王某1的证言证实，2014年8月份，其在聊城市汽车交易市场想买一辆车，当时其听说临清的张某专门经营抵账车的买卖，价格比较便宜。于是其就通过电话联系张某，当时张某手里有很多车，其看了以后相中了车牌号为冀Ｒ×××××的黑色大众牌帕萨特轿车，双方经过协商以后达成协议，其以13.6万元的价格购买了这辆车。当时购买时明显低于市场价格，有原车钥匙、行驶证、车主刘福顺的身份证复印件和只有刘福顺签字的一份逾期变卖委托书、12.3万元的一张收据、一份质押汽车价格协议书。有车辆抵押协议、逾期变卖委托书、借据、质押汽车价值协议书、身份证复印件予以佐证。6、证人晁某的证言证实，其系廊坊市佳展汽车服务有限公司业务经理。2014年6月份的时候，一个叫赵某的人带着刘福顺到其公司办理分期付款购车业务，当时其接待的他们，他们提供了贷款所需的资料后其审核完就让刘福顺填写的申请办理信用卡分期付款业务表，填完后他们就走了。然后其公司把刘福顺的申办资料交给银行审批，银行审批下来后其公司到4S店先行垫付购车款，同时购车人和其一起在4S店提车，提完车后刘福顺到银行面签与银行签订的相关合同。面签完后银行放款，其和银行都会通知刘福顺还款，但是银行放款后刘福顺就不还款了，后来就找不到刘福顺了。有辨认笔录予以佐证。7、证人乔某的证言证实，其系廊坊市万友商贸有限公司监事。公司成立的时候就是为了开展其他业务成立的一个空壳公司，没有雇佣过任何工人，也没开展任何业务。8、证人隋某的证言证实，其系廊坊市佳展汽车服务有限公司的会计。赵某开着车带其去的东方华明提的车，到那后公司交了70%的购车款，他们自己交了30%的车款，具体谁将车开走的，其不清楚，当时刘福顺在场。9、证人宋某的证言证实，其系廊坊市东方华明汽车修理有限公司销售。2014年6月13日，刘福顺从东方华明4S店购买一辆帕萨特的业务是由其负责，当时其亲自找刘福顺本人验的身份证，因为本人不去提车的手续办不了，当时还有两三个人和刘福顺一起的，其记不清楚是谁了。有辨认笔录予以佐证。10、证人张某的证言证实，2014年的时候，其做了一段时间二手车生意，大概是2014年8月份的时候，其从网上看到一则廊坊抵押车到期转押的信息，其就通过电话和发布这则消息的刘某2联系，刘某2和其说刘福顺名下一辆车牌号为冀Ｒ×××××的黑色大众帕萨特在他那抵押到期了，车主刘福顺没来赎车他想把车抵押一下，然后其就让其朋友闫如海到廊坊找刘某2商量抵押这辆车的事，闫如海到廊坊后刘某2给了闫如海这辆车刘福顺签字的借据、车辆抵押协议、质押汽车价值协议书、逾期变卖委托书。双方协商后刘某2以12.3万元的价格把这辆车抵押给了其。闫如海把这辆车开回临清后，聊城的王某1找到其说想要从其这抵押一辆车，双方经过协商以后达成协议，其以13.6万元的价格把这辆车抵押给了王某1。11、证人刘某2的证言证实，2014年的时候，其倒二手车，在收车的时候认识徐某。2014年7月份的时候，徐某告诉其他手中有一辆帕萨特问其要不要，他说车主想把车卖了还银行钱，然后再给其办过户。双方商量好后徐某把车给了其，其给了他十来万块钱，后来徐某说车主不配合过户，让其愿意把车卖了就卖了，其就在网上登了一个这辆车的出售信息，之后山东的张某和其联系想要这辆车，经商量以12.2万元的价格抵押给了张某，他们给了钱就把车开走了。12、牡丹信用卡分期付款业务合作协议，车辆及其银行资料等书证记载刘福顺办理车辆信用卡分期付款的情况。13、公安机关出具的抓获经过、到案说明证实，2018年11月9日23时许，永清县公安局刘街派出所在永清县刘街乡西兴庄将被告人刘福顺抓获。14、公安机关出具的常住人口基本信息证实被告人刘福顺的身份情况。上列证据，本院予以确认。针对被告人刘福顺提出其行为不构成合同诈骗罪的辩解意见。经查，被告人刘福顺在公安机关的供述证实，其为了偿还个人债务，明知向银行提供的材料为虚假，仍签订分期付款业务的购车协议，后伙同他人将该车抵押给他人，有车辆抵押协议、逾期变卖委托书、借据、质押汽车价值协议书、身份证复印件等书证予以佐证。故被告人关于此情节的辩解意见，本院不予采纳。针对被告人刘福顺的辩护人提出被告人刘福顺认罪态度好的辩护意见。经查，被告人刘福顺在公安机关和庭审中均未如实供述其犯罪事实。故辩护人关于此情节的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人刘福顺以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘福顺犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2020年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘福顺退赔廊坊市佳展汽车服务有限公司人民币247877.16元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴丽萍人民陪审员  熊国华人民陪审员  石宝均二〇一九年九月二十七日书 记 员  李贺扬附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。