福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0581刑初451号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人陈柏龄，男，1990年11月11日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，无业，住晋江市。因本案于2018年7月16日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人蔡清沙，福建佳汇律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检金融刑诉〔2019〕22号起诉书指控被告人陈柏龄犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀、王传苗出庭支持公诉，被告人陈柏龄及其辩护人蔡清沙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2018年5月份起，被告人陈柏龄以收取100元／套的方式帮助“陈森”向“小熊”收购他人的银行卡及配套的信息资料共31套。2、2018年6月初，被告人陈柏龄向他人收购银行卡及配套的信息资料，转售给“小白签证保关洗黑降签”（以下简称“小白”）共5套。3、2018年7月初，被告人陈柏龄将其父亲陈子能、哥哥陈某的银行卡及配套的信息资料，转售给“豆沙包”共2套。2018年7月16日14时许，被告人陈柏龄在石狮市电商园顺丰网点被公安机关抓获，当场被扣押银行卡13套以及手机两部，次日公安机关在陈柏龄住处扣押银行卡（含网银Ｕ盾、配套银行卡绑定的手机ＳＩＭ卡）4套。 公诉机关指控上述事实的证据有证人证言、书证、扣押、提取、辨认等笔录、电子数据及被告人供述和辩解。据此，公诉机关认为，被告人陈柏龄收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。提请本院依法判处。 法庭上，被告人陈柏龄提出其因无法提供U盾，并未将银行卡实际出售给“小白”及“豆沙包”。 辩护人提出：1、现有证据不足以认定被告人陈柏龄向他人收购银行卡后转售给“小白”及“豆沙包”。理由是除了被告人陈柏龄在侦查阶段的供述外，并无其他证据予以佐证，且被告人陈柏龄的供述前后矛盾，依法不能作为定案的依据；2、被告人陈柏龄归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；3、被告人陈柏龄在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻、减轻或免除处罚；4、涉案的部分银行卡无法使用，没有流入社会，社会危害性较小。综上，建议对被告人减轻处罚。 经审理查明：1、2018年5月份起，被告人陈柏龄与“陈森”（另案处理）经事先预谋，由陈柏龄向他人收购银行卡交给“陈森”，“陈森”将银行卡出售后支付给陈柏龄每套100元的报酬，后被告人陈柏龄共帮助“陈森”（另案处理）向微信昵称“小熊”（另案处理）收购他人的银行卡18套（包含银行卡、电话卡、U盾等，下同）。 2、2018年6月初，被告人陈柏龄向他人收购5套银行卡后转售给微信昵称“小白签证保关洗黑降签”（以下简称“小白”，另案处理）。 3、2018年7月初，被告人陈柏龄将其父亲、哥哥的2套银行卡转售给微信昵称“豆沙包”（另案处理）。 2018年7月16日，被告人陈柏龄在石狮市电商园顺丰网点被公安人员抓获，当场查获被告人陈柏龄向“小熊”购买的15套银行卡，并从被告人陈柏龄身上扣押2部手机。次日，公安机关从被告人陈柏龄位于石狮市华莱士旁租住处扣押银行卡4套。 另查明，被告人陈柏龄非法获利人民币400元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1、证人虞某证言，证实其与被告人陈柏龄系男女朋友。2018年7月17日公安人员从其二人位于石狮市华莱士旁租住处扣押的4套银行卡是陈柏龄的，陈柏龄是帮他老大做事的。 2、证人陈某证言，证实其与被告人陈柏龄系兄弟。2018年5月份，陈柏龄曾让其办理1张银行卡给他用，还办理一张电话卡绑定银行卡，其父亲也有帮他办理过1张银行卡。 3、抓获经过，证实被告人陈柏龄的归案经过。 4、户籍证明，证实被告人陈柏龄的基本身份情况。 5、银行卡查询记录，证实涉案银行卡的卡主信息。 6、扣押笔录、扣押清单及照片，证实2018年7月16日，公安人员抓获被告人陈柏龄时，当场从其身上查扣手机2部及银行卡15套（其中各有2套为同一卡主）。次日，公安人员从被告人陈柏龄位于石狮市华莱士旁其租住处查扣银行卡4套及笔记本电脑1台。 7、提取笔录及手机电子数据，证实从被告人陈柏龄扣押的2部手机中提取到其（微信昵称MISU、BXL）与“小熊”、“小白”、“豆沙包”、“A0000大方”的微信聊天记录。其中： （1）与“小白”微信聊天内容摘要如下：2018年6月1日/小：有发吗？今天。7月11日/MISU：转账5000元给“小白”，小：收款5000元。 2018年6月5日／小：确定要。ＢＸＬ：嗯。发送图片（顺丰速运单号）。发了。小：好的。6月6日／小：132××××7560。你加我支付宝，我给你转。ＢＸＬ：加了。小：好的，等他发给我。 （2）与“豆沙包”微信聊天内容摘要如下：2018年7月14日/豆：陈柏龄那套先不要。陈子能那套我晚上问一下。MISU：嗯。豆：钱扫过去了。MISU：好。豆：发送图片（陈子能的银行卡汇款20元时显示此笔交易没有可用的认证方式或超过限额）。 （3）与“Ａ0000大方”微信聊天内容摘要如下：2018年5月13日／ＢＸＬ：卡的事如果你还有想法也能继续弄。Ａ：好的。5月15日／你那边有没有人给我安排一个到两个去开几套卡给我，商业银行、湖北银行、汉口银行、武汉农村商业银行。Ａ：哥，这是要到武汉去开啊，我在武汉认不到人。ＢＸＬ：你们当地没湖北银行这些吗？商业也行，招商、民生、中信。可以一拖三。Ａ：就是要四张卡是吧？四张卡一起是多少钱？我问一个人。看他搞不搞。ＢＸＬ：3000给他咯，但是要卡，我们这能用再给。……Ａ：我问他了，他要我开，他才开。ＢＸＬ：一起吧，不会坑你的。……Ａ：好的，那我明天带他去开。…..Ａ：哥，一张卡你给我是800还是900。ＢＸＬ：900。Ａ:好的。ＢＸＬ：卡先给我，我验好给你。5月16日／Ａ：地址。ＢＸＬ：稍等。福建省晋江市永和镇马坪网点158××××7010小凉。Ａ：好的。发送图片（顺丰速运单号）。ＢＸＬ：我收到了。Ａ：哦哦，好的，那先等卡寄到了，哥你先看看能不能用吧。5月18日／ＢＸＬ：我刚拿到。 8、被告人陈柏龄的供述。其在侦查阶段供述2015年5月，其通过朋友“陈剑怀”认识“陈森”，“陈森”说他在菲律宾卖银行卡，让其帮忙收卡，每套银行卡分给其100元，他还给其一部手机，手机已经注册好微信，让其通过微信好友“百姓网@马尼拉5部”在百姓网发布收购、贩卖银行卡的广告。如果找到客户，就由其和客户沟通，谈好后其再将客户微信推荐给“陈森”，让“陈森”发货，如果是供应商，由其和供应商谈好价钱，让他将卡寄到指定地点，其拿到卡后再拿给“陈森”验货，其再将钱转给供应商。每套收购价1000元，销售价3000元，如果低于进货价进的货或者高于出货价出的货，多出来的钱其拿走，其共获利二千多元。其共帮“陈森”收购3次，第一次7套，第二次11套，第三次13套，都是向微信昵称“小熊”收购，前2次已经交给“陈森”，至于“陈森”有没有卖出去我不清楚，另外13套就是被公安机关查获的。一套银行卡包括银行卡及密码、电话卡、U盾及密码，但被扣押的其中2套银行卡均包含2张银行卡、2个U盾。从其住处还被扣押了4套银行卡，其中2套是“小熊”寄过来给其试卡的，但刚收到货“小熊”就说卡不能用了，另外2套是其朋友陈博文、表妹谢雅丽给其使用的。2018年6月初，其还将自己及其父亲、哥哥的3套银行卡卖给微信昵称“豆沙包”，每套1200元，通过微信转账给其。同年7月初，其收购5套银行卡,每套1000元,卖给微信昵称“小白”,每套卖2000元，通过支付宝转账给其。这5套卡是向胡天一（微信昵称：A0000大方）购买2套，向表哥邓清将购买2套，向表姐邓清腾购买1套，胡天一的钱款已支付。其在庭审阶段供述“陈森”共支付给其400元报酬。 上述证据，经法庭举证、质证，可相互印证，本院予以确认。 对于公诉机关指控被告人陈柏龄向“小熊”购买31套银行卡的意见，经查，被告人陈柏龄先后3次向“小熊”购买银行卡，前二次共购买18套已经交给“陈森”，第三次购买的银行卡在公安机关抓获被告人陈柏龄时当场被查获，虽然扣押笔录显示扣押13套银行卡,其中有2套银行卡虽为同一卡主，但均各配套2张银行卡、2个U盾、银行卡及U盾密码等信息资料，应当认定为4套银行卡，而非2套银行卡，因此被告人陈柏龄向“小熊”购买银行卡数量应为33套。公诉机关的指控不够准确，应予纠正。 对于被告人陈柏龄提出其因无法提供Ｕ盾，并未将银行卡实际出售给“小白”、“豆沙包”及其辩护人提出起诉书关于陈柏龄将卡销售给“小白”、“豆沙包”的指控证据不足的意见，经查，被告人陈柏龄在侦查阶段多次稳定供述其将卡销售给“小白”、“豆沙包”，对于银行卡的来源、收购、销售的价格均作出详细陈述；证人陈某证言证实其和父亲将办理的银行卡交给被告人陈柏龄；被告人陈柏龄与“Ａ0000大方”的微信聊天内容涉及其向对方购买银行卡的事实，与“小白”、“豆沙包”的微信聊天内容均涉及其将银行卡销售给对方的事实，且陈柏龄均有发送顺丰速运单号给“小白”、“豆沙包”。上述证据可相互印证，证实被告人陈柏龄将向他人收购的5套银行卡销售给“小白”，另外销售2套其亲属的银行卡给“豆沙包”的事实。 本院认为，被告人陈柏龄收买、非法提供他人信用卡信息，涉及信用卡40张，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出被告人陈柏龄在与“陈森”共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯的意见，经查，被告人陈柏龄不仅帮助“陈森”发布买卖银行卡的广告，还负责具体实施收购银行卡的行为，其作用积极主动，不应认定为从犯。辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。被告人陈柏龄归案后基本如实供述大部分犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人提出对陈柏龄从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款和第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条的规定，判决如下： 一、被告人陈柏龄犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2022年7月15日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人陈柏龄违法所得人民币四百元，予以没收，上缴国库。扣押在案的十五套信用卡、二部手机，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈书雄 审 判 员  陈莉莉 人民陪审员  李永定 二〇一九年九月二十七日 书 记 员  陈晓亮 附：本案适用法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 -8-