广东省广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0111刑初1874号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人钟泽豪,曾用名钟康富，男，1986年8月24日出生，汉族，文化程度大学本科，户籍地广州市天河区。因本案于2018年3月21日被羁押，并于同日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。辩护人李毕，广东知荣律师事务所律师。广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉〔2018〕1833号起诉书指控被告人钟泽豪犯盗窃罪，于2018年7月25日向本院提起公诉，2018年12月3日、2019年5月23日二次追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员张静、冯杏华出庭支持公诉。被告人钟泽豪及其辩护人李毕均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年9月18日至11月17日期间，被告人钟泽豪在本市白云区太和镇大源北路大源汽配综合铺64号杨某媚的办公室，借口帮助操作申请贷款和归还贷款事宜之机，私自侵占了银行发放给杨某媚的贷款款项及杨某媚归还给银行的贷款款项共计人民币378,818.5元，据此造成杨某媚共计损失人民币398,381.09元。2015年10月底，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核张某华夫妇向该支行借款人民币100000元的职务便利，虚构保证人并擅自将借款金额扩大到人民币500000元，在发放借款后实际给付张某华夫妇人民币100000元，而将其中的人民币400000元私自占用。2016年10月底，钟泽豪以代为偿还到期借款为由，骗得张某华夫妇将人民币100000元交由自己并私自占用，并未代为向该行偿还借款。2014年9月，程某向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币2000000元。2015年3月至2016年1月，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得程某将人民币396000元交由自己，后将其中的人民币336000元私自占用，只将人民币60000元代为向该行归还借款。2014年10月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用其控制该支行公章的工作便利，虚构该支行接受客户委托需要借款人民币1500000元的事实，以签订《借款及担保合同》的方式骗得赵某锦向其提供的账户汇款人民币1455000元。截至目前，赵某锦尚有约人民币1210000元未予收回。2015年1月，李某华向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币2000000元，并由陈某仕等人作为保证人承担连带责任。同年3月至8月，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得李某华将人民币80000元交由自己并私自占用，并未代为向该行偿还借款。2016年10月，钟泽豪又以代为归还到期借款为由，骗得陈某仕将其作为保证人而代为部分归还的人民币500000元交由自己并私自占用，并未代为向该行归还借款。另经查，李某华先前于2013年12月向该行借款人民币2000000元，后因无力偿还遂通过钟泽豪借助“过桥资金”归还了该笔借款并再次于2015年1月向该行续借了上述人民币2000000元。2015年6月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核彭某光夫妇借款人民币3000000元的职务便利，虚构保证人并虚构需要扣留保证金人民币1000000元在该行的事实，在发放借款后实际给付彭某光夫妇人民币2000000元，而将其中的人民币1000000元私自占用。2015年8月，周某辉向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币300000元。直至2016年4月，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得周某辉将人民币326000元交由自己并私自占用，并未代为向该行归还借款。截止目前，周某辉已经再次筹集资金向该行归还了借款。2015年9月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核陈某胜借款人民币50000元的职务便利，虚构保证人并擅自将借款金额扩大到人民币500000元，在发放借款后实际给付陈某胜人民币50000元，而将其中的人民币450000元私自占用。2016年9月，钟泽豪以代为归还到期借款为由，骗得陈某胜将人民币50000元交由自己并私自占用，并未代为向该行归还借款。2016年10月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用其处理款项往来的职务便利，将本应支付给广州市白云区江高镇工商业联合会的会费人民币10000元私自占用。为指控上述事实，公诉机关在法庭审理时宣读并出示了书证、被告人供述及辩解、被害人陈述、证人证言、审计报告等证据，公诉机关认为，被告人钟泽豪盗窃公民财物，数额巨大；诈骗公民财物，数额特别巨大；利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第二百七十一条第一款之规定，应当以盗窃、诈骗、职务侵占罪追究其刑事责任。钟泽豪犯盗窃、诈骗、职务侵占三罪，应当予以数罪并罚。钟泽豪犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人钟泽豪对起诉书指控的事实和罪名均不持异议。辩护人提出以下辩护意见：公诉机关于2019年5月23日追加起诉指控的第二、五宗应认定为民间借贷，第一、六宗应认定为职务侵占。1．被告人钟泽豪到案后如实供述；2．被告人钟泽豪认罪认罚；3．被告人钟泽豪是初犯，没有前科；4．被告人钟泽豪家庭困难，父亲身体患病，希望尽快判决以便家属会见。综上，请求对被告人钟泽豪从轻处罚。经审理查明，（一）2014年9月，程某向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币2000000元。2015年3月至2016年1月期间，被告人钟泽豪以代程某归还上述借款为由，骗得程将396000元交给自己。后，被告人钟泽豪代程某向该行归还借款60000元，并将其余款项336000元占为己有。（二）2014年10月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用其控制该支行公章的工作便利，虚构该支行接受客户委托需要借款人民币1500000元的事实，以签订《借款及担保合同》的方式骗得赵某锦向其提供的账户汇款人民币1455000元并占为己有。截至目前，赵某锦尚有约人民币1210000元未收回。（三）2015年1月，李某华向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币2000000元，并由陈某仕等人作为保证人承担连带责任。同年3月至8月期间，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得李某华将80000元交给自己并占为己有。2016年10月，钟泽豪又以代为归还到期借款为由，骗得陈某仕将其作为保证人代为归还的500000元交给自己并占为己有。（四）2015年6月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核彭某夫妇借款3000000元的职务便利，虚构需要扣留保证金人民币1000000元在该行的事实，骗得彭某夫妇上述款项中的1000000元并占为己有。（五）2015年8月，周某辉向广州白云xx村镇银行股份有限公司新市支行借款人民币300000元。直至2016年4月止，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得周某辉326000元并占为己有。案发后，周某辉已另行向该行归还上述借款。（六）2015年9月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核陈某胜向该行申请借款50000元的职务便利，虚构保证人并擅自将借款金额扩大到500000元。在发放借款后，被告人钟泽豪实际给付陈某胜50000元，将其余款项450000元占为己有。2016年9月，被告人钟泽豪以代为归还借款为由，骗得陈某胜将50000元交给自己并占为己有。（七）2015年10月底，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用审核张某夫妇向该支行申请借款100000元的职务便利，虚构保证人并擅自将借款金额扩大到500000元。在发放借款后，被告人钟泽豪实际给付张某夫妇100000元，将其余款项400000元占为己有。2016年10月底，被告人钟泽豪以代为偿还借款为由，骗得张某夫妇将100000元交给自己并占为己有。事发后，被告人钟泽豪已偿还给张某20000元。（八）2016年10月，被告人钟泽豪在担任广州白云xx村镇银行股份有限公司小塘支行行长期间，利用其处理款项往来的职务便利，将本应支付给广州市白云区江高镇工商业联合会的会费10000元占为己有。（九）2017年9月18日至11月17日期间，被告人钟泽豪在广州市白云区太和镇大源北路大源汽配综合铺64号办公室，借帮助杨某媚操作申请及归还贷款事宜之机，将银行发放给杨的贷款款项及杨归还给银行的贷款款项共计378,818.5元占为己有，造成杨某媚损失共计398,381.09元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1．审计报告；2．现场勘验笔录及现场图、现场照片；3.被害人程某、赵某锦、李某华、陈某仕、彭某、周某辉、陈某胜、张某、杨某媚的陈述；4.证人邓某、钟某、黄某、李某2、王某、宁某、何某、陈某3、陈某4、熊某、林某的证言及辨认材料；5.广州市白云xx村镇银行借记卡/个人银行结算账户开立申请书、结算业务申请书、个人贷款面谈记录、借款合同、保证借款合同、借款借据、放款单据、借款单据及银行账户信息及交易明细等材料；6.被害人杨某媚、被害人陈某胜与被告人钟泽豪的微信聊天记录、转账记录截图；7.被告人钟泽豪提供给被害人杨某媚的浦发税贷还款计划表；8．银行账户交易记录；9.浦发银行转账凭证；10.抵押证明；11.收据；12.情况说明；13.工商联合会催缴会费情况说明及会费支取流水、银行流水等书证；14.第一创业证券股份有限公司广州中山六证券营业部股票明细对账单；15.广州白云xx村镇银行股份有限公司的营业执照及授权委托书、身份材料；16.被告人钟泽豪的《劳动合同书》及工资表、《关于钟泽豪等同志职务任免的通知》《关于对钟泽豪予以开除处分的通知》；17.本院案件移送函、情况说明及民事诉状、开庭笔录、合议庭笔录、民事裁定书；18.身份材料；19.到案经过、受案登记表、立案决定书；20.被告人钟泽豪的供述。本院认为，被告人钟泽豪无视国家法律，盗窃公民财物，数额巨大；诈骗公民财物，数额特别巨大；利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为分别构成盗窃、诈骗、职务侵占罪。公诉机关指控被告人钟泽豪犯盗窃、诈骗、职务侵占罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。唯认定涉案第（四）宗事实构成职务侵占罪不当，本院依法予以纠正。经查，被害人彭某夫妇向广州白云xx村镇银行股份有限公司申请并获得贷款3000000元，随后被告人钟泽豪虚构需要扣留保证金1000000元在该行的事实，骗得彭某夫妇将上述款项中的1000000元交给自己并占用，被告人钟泽豪的行为应认定构成诈骗罪。经统计，本案涉案金额的认定如下：被告人钟泽豪盗窃被害人杨某媚款项378818.5元；诈骗款项共计3582000元，其中被害人程某336000元、被害人赵某锦1210000元、被害人李某华80000元、被害人陈某仕500000元、被害人彭某1000000元、被害人周某辉326000元、被害人陈某胜50000元、被害人张某80000元；职务侵占款项共计860000元。被告人钟泽豪犯盗窃、诈骗、职务侵占罪三罪，应当予以数罪并罚。被告人钟泽豪犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。案发后，被告人钟泽豪未退赔被害人，酌情从重处罚。被告人钟泽豪及其辩护人就涉案款项的性质提出的意见与查明事实不符，亦未能提供证据予以佐证，本院不予采纳。辩护人提出的其他意见，本院量刑时予以综合考虑。根据全案的性质、情节、危害后果及被告人钟泽豪的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟泽豪犯盗窃罪，判处有期徒刑八年，并处罚金五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年。总和刑期为有期徒刑二十四年，并处罚金十五元；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月21日起至2038年3月20日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）二、追缴被告人钟泽豪的违法所得（以本判决查明的事实为限），发还被害人程某、赵某锦、李某华、陈某仕、彭某、周某辉、陈某胜、张某、杨某媚及被害单位广州白云xx村镇银行股份有限公司；追缴不足以清偿的，责令向上述被害人退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许 滢人民陪审员  林广群人民陪审员  王肇霞二〇一九年九月九日书 记 员  龙筱晨附：相关法律法规中华人民共和国刑法第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。