安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0104刑初194号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人王迎春，男，1987年12月3日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化程度，安徽巨融网络科技有限公司法定代表人、股东，安徽达融网络科技有限公司股东，户籍地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月24日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月29日经合肥市蜀山区人民检察院批准，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人李兴亮，北京盈科（合肥）律师事务所律师。辩护人姚曦，北京盈科（合肥）律师事务所实习律师。被告人金某，女，1990年1月12日出生于安徽省定远县，汉族，高中文化程度，安徽达融网络科技有限公司业务经理，户籍地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月14日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月29日被合肥市公安局蜀山分局取保候审。辩护人陈叶艇，安徽新信律师事务所律师。辩护人余志峰，安徽新信律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]140号起诉书指控被告人王迎春、金某犯诈骗罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月5日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员缪某出庭支持公诉，被告人王迎春、金某及辩护人李兴亮、姚曦、余志峰到庭参加诉讼。公诉机关因需补充侦查，建议本院延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2017年4月左右，被告人王迎春与胡皖雨（另案处理）、石胡平（另案处理）商议后入股安徽巨融网络科技有限公司（蜀山区某商务港B座18楼，以下简称巨融公司），任公司法定代表人，参与共同经营管理。2017年9月，公司改名为安徽达融网络科技有限公司（以下简称达融公司），将营业地址迁至某商务港C座9楼，王迎春不再担任法定代表人，但仍持有公司股份并参与经营管理。被告人金某于2017年9月加入达融公司，系公司经理，负责与客户谈单、签订合同。2017年l1月，胡皖雨、石胡平又成立安徽鑫达瑞信息技术有限公司（以下简称鑫达瑞公司），将营业地址又迁至某世贸城A座13楼。被告人王迎春、胡皖雨、石胡平公司经营管理期间，在没有取得金融业从业资质的情况下，对外广告宣称可以办理无抵押信用贷款。胡皖雨、石胡平二人先安排公司业务员拨打被害人电话，利用公司提供的话术向被害人谎称与多家银行有内部合作协议，可以在短时间内发放低息贷款，当被害人表示有贷款意向，业务员就要求被害人提供相关身份证明、财产证明。得到被害人的资料后，胡皖雨、石胡平自己动手或者授意公司员工伪造含有贷款银行、贷款审批金额和利息等内容的银行“批复通知”，交给业务员，业务员在明知该批复系伪造的情况下，再次联系被害人，声称贷款申请已通过银行审核，要被害人到公司面谈。被害人到公司后，由王迎春、金某、胡皖雨、石胡平、罗近（另案处理）等人负责面谈，向被害人谎称公司与银行有合作，并出示伪造的银行“批复通知”，给被害人造成可以顺利从银行获得贷款的假象，进而骗取被害人缴纳会员费、服务费等费用。被害人缴费后，因无法从银行获得贷款，被告人王迎春、金某、胡皖雨、石胡平等人授意业务员编造各种理由进行拖延，最后采用不接电话、拉黑联系方式、频繁搬迁公司办公地址等方法断绝与被害人联系。被告人王迎春直接参与诈骗10人，包括被害人刘某26800元、徐某26800元、夏某126800元、王某120000元、魏某26800元、鲁某23800元、丁某26800元、宫某13400元、权某26800元、叶某26800元，共计诈骗数额244800元。另外对其任公司法定代表人及股东期间的全部诈骗事实承担责任，包括被害人张某13400元、杨某某26800元、干某某26800元、刘某某26800元、姚某某26800元、施某某26800元、梁某26800元、陈某某5000元、王某46800元、牛某某20000元、胡某某26800元、吴某126800元、吴某226800元、李某26000元、陈某26800元、王某226800元、郑某26800元、夏某215000元、林某26800元、王某某5000元、胡某某26800元、张某26800元、黄某15000元、王某326800元、范某某26000元、徐某某26800元、曹某26800元、余某某26800元、周某某26800元、张某某26800元、张某某26000元、马某10000元。被告人金某在达融公司任职期间伙同他人诈骗10人，包括被害人吴某126800元、吴某226800元、李某26000元、王某226800元、郑某26800元、夏某215000元、林某26800元、黄某15000元、王某326800元、曹某26800元，共计诈骗数额243600元。2018年5月24日、6月14日，被告人王迎春、金某分别主动至公安机关投案。公诉机关针对上述指控，当庭宣读、出示了户籍信息、归案经过、前科查询、批复通知、财务顾问协议、交款收据、银行交易记录、被害人魏某、吴某1等人的陈述、被告人王迎春、金某的供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人王迎春、金某的刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人王迎春对公诉机关指控的罪名均不持异议，但提出其未参与公司经营管理，对公诉机关指控的诈骗数额有异议。被告人王迎春的辩护人提出的主要辩护意见是：1.本案系合同诈骗罪；2.起诉书指控被告人王迎春诈骗部分被害人的事实不清，证据不足；3.王迎春不应对巨融和鑫达瑞公司实施的犯罪事实负责，不应对达融公司实施的全部犯罪事实负责；4.王迎春属自首；5.王迎春家属代为赔偿了被害人经济损失并取得谅解；6.王迎春系初犯、偶犯。综上，建议对王迎春从轻处罚。被告人金某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人金某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并提出以下辩护意见：1.金某系从犯；2、金某系自首；3.金某系初犯、偶犯。综上，建议对金某从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2017年4月左右，被告人王迎春与胡皖雨、石胡平商议后入股巨融公司（蜀山区某商务港B座18楼），任公司法定代表人，参与共同经营管理。2017年9月，公司改名为达融公司，将营业地址迁至某商务港C座9楼，王迎春不再担任法定代表人，但仍持有公司股份并参与经营管理。被告人金某于2017年9月加入达融公司，系公司经理，负责与客户谈单、签订合同。2017年l1月，胡皖雨、石胡平又成立鑫达瑞公司，将营业地址又迁至某世贸城A座13楼。被告人王迎春、胡皖雨、石胡平公司经营管理期间，在没有取得金融业从业资质的情况下，对外广告宣称可以办理无抵押信用贷款。胡皖雨、石胡平二人先安排公司业务员拨打被害人电话，利用公司提供的话术向被害人谎称与多家银行有内部合作协议，可以在短时间内发放低息贷款，当被害人表示有贷款意向，业务员就要求被害人提供相关身份证明、财产证明。得到被害人的资料后，胡皖雨、石胡平自己动手或者授意公司员工伪造含有贷款银行、贷款审批金额和利息等内容的银行“批复通知”，交给业务员，业务员在明知该批复系伪造的情况下，再次联系被害人，声称贷款申请已通过银行审核，要被害人到公司面谈。被害人到公司后，由王迎春、金某、胡皖雨、石胡平、罗近等人负责面谈，向被害人谎称公司与银行有合作，并出示伪造的银行“批复通知”，给被害人造成可以顺利从银行获得贷款的假象，进而骗取被害人缴纳会员费、服务费等费用。被害人缴费后，因无法从银行获得贷款，被告人王迎春、金某、胡皖雨、石胡平等人授意业务员编造各种理由进行拖延，最后采用不接电话、拉黑联系方式、频繁搬迁公司办公地址等方法断绝与被害人联系。被告人王迎春直接参与的犯罪事实如下：1.2017年3月，巨融公司业务员许某某（另案处理）电话联系被害人刘某，称公司可以办理无抵押信用贷款。后许某某再次联系刘某，称已拿到银行的批复通知，要刘某到公司面谈具体事宜。2017年6月，刘某到位于合肥市蜀山区某商务港的巨融公司，由许某某、罗近、石胡平、胡皖雨接待面谈，刘某缴纳服务费26800元。之后刘某电话询问被告人王迎春贷款事宜时，王迎春编造理由、拖延时间，实际未帮助被害人办理贷款。2.2017年8月，巨融公司业务员电话联系被害人夏某1，称公司可以办理无抵押信用贷款，要夏某1到公司面谈具体事宜。2017年8月29日，夏某1到位于合肥市蜀山区某商务港的巨融公司，由被告人王迎春、胡皖雨、石胡平接待面谈，夏某1缴纳服务费26800元。3.2017年9月，达融公司业务员电话联系被害人王某1，称公司可以办理无抵押信用贷款，要王某1到公司面谈具体事宜。2017年9月27日，王某1到达融公司，由石胡平接待面谈，王某1缴纳服务费20000元。之后王某1电话询问被告人王迎春贷款事宜时，王迎春编造理由拖延时间，实际未帮助被害人办理贷款。4.2017年9月，达融公司业务员王某某电话联系被害人魏某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后王某某再次联系魏某，称已拿到银行的贷款批复通知，要魏某到公司面谈具体事宜。2017年9月27日，魏某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，签订“财务顾问协议”，先后缴纳服务费计26800元。后魏某询问贷款事宜，王迎春编造理由拖延。5.2017年9月，达融公司业务员周某某（另案处理）电话联系被害人鲁某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后周某某再次联系鲁某，称已拿到银行的批复通知，要鲁某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。后鲁某分两次缴纳服务费计23800元。鲁某与王迎春联系过以上贷款事宜，但王迎春实际未帮助被害人办理贷款。6.2017年10月，达融公司业务员电话联系被害人丁某，称公司可以办理无抵押信用贷款，要丁某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。丁某到公司后，由罗近接待面谈，丁某缴纳服务费26800元。之后丁某电话询问被告人王迎春贷款事宜时，王迎春编造理由、拖延时间，实际未帮助被害人办理贷款。7.2017年9月，达融公司业务员电话联系被害人宫某，称公司可以办理无抵押信用贷款，要宫某到公司面谈具体事宜。2017年10月，宫某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由罗近接待面谈，宫某缴纳服务费13400元。之后宫某电话询问被告人王迎春贷款事宜时，王迎春编造理由、拖延时间，实际未帮助被害人办理贷款。8.2017年9月，达融公司业务员电话联系被害人权某，称公司可以办理无抵押信用贷款，要权某到公司面谈具体事宜。2017年10月，权某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由罗近接待面谈，权某缴纳服务费26800元。之后权某电话询问被告人王迎春贷款事宜时，王迎春编造理由、拖延时间，实际未帮助被害人办理贷款。另外，被告人王迎春对其任公司法定代表人及股东期间的全部诈骗事实承担责任，包括被害人张某13400元、杨某某26800元、干某某26800元、刘某某26800元、姚某某26800元、施某某26800元、梁某26800元、陈某某5000元、王某46800元、牛某某20000元、胡某某26800元、吴某126800元、吴某226800元、李某26000元、陈某26800元、王某226800元、郑某26800元、夏某215000元、林某26800元、王某某5000元、胡某某26800元、张某26800元、黄某15000元、王某326800元、范某某26000元、徐某某26800元、曹某26800元、余某某26800元、周某某26800元、张某某26800元、张某某26000元、马某10000元、徐某26800元、叶某26800元。被告人金某在达融公司任职期间参与的犯罪事实如下：1.2017年9月，达融公司业务员刘某某（另案处理）电话联系被害人吴某1，称公司可以办理无抵押信用贷款，后刘某某再次联系吴某1，称已拿到银行的批复通知，要吴某1到公司面谈具体事宜。2017年9月21日，吴某1到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某、刘某某接待面谈，吴某1缴纳服务费26800元。2.2017年9月，达融公司业务员焦某（另案处理）电话联系被害人吴某2，称公司可以办理无抵押信用贷款。后焦某再次联系吴某2，称已拿到银行的批复通知，要吴某2到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。吴某2到公司后，由被告人金某、罗近接待面谈，后吴某2缴纳服务费26800元。3.2017年9月，达融公司业务员王某某电话联系被害人李某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后王某某再次联系李某，称已拿到银行的贷款批复通知，要李某到公司面谈具体事宜。2017年9月25日，李某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某、斯某某（另案处理）、王某某接待面谈，当天李某缴纳服务费10000元，10月18日又缴纳16000元。4.2017年9月，达融公司业务员汪某某（另案处理）电话联系被害人王某2，称公司可以办理无抵押信用贷款。后汪某某再次联系王某2，称已拿到银行的批复通知，要王某2到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。王某2到公司后，由被告人金某、汪某某接待面谈，后王某2缴纳服务费26800元。5.2017年9月，达融公司业务员柳某（另案处理）电话联系被害人郑某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后柳某再次联系郑某，称已拿到银行的批复通知，要郑某到公司面谈具体事宜。2017午9月28日，郑某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某、柳某接待面谈，郑某缴纳服务费26800元。6.2017年9月，达融公司业务员陈某（另案处理）电话联系被害人夏某2，称公司可以办理无抵押信用贷款，后陈某再次联系夏某2，称已拿到银行的批复通知，要夏某2到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。夏某2到公司后，由被告人金某、陈某接待面谈，夏某2缴纳服务费15000元。7.2017年9月，被告人金某电话联系被害人林某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后金某再次联系林某，称已拿到银行的批复通知，要林某到公司面谈具体事宜。2017年9月30日，林某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某接待面谈，林某缴纳服务费26800元。8.2017年9月，达融公司业务员王某（另案处理）电话联系被害人黄某，称公司可以办理无抵押信用贷款，要黄某到公司面谈具体事宜。2017年10月25日，黄某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某、胡皖雨接待面谈，黄某缴纳服务费15000元。9.2017年10月，达融公司业务员柳某（另案处理）电话联系被害人王某3，称公司可以办理无抵押信用贷款，后柳某再次联系王某3，称已拿到银行的批复通知，要王某3到公司面谈具体事宜。2017年10月30日，王某3到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司，由被告人金某、柳某、石胡平接待面谈，王某3缴纳服务费26800元。10.2017年10月，达融公司业务员陈某电话联系被害人曹某，称公司可以办理无抵押信用贷款，后陈某再次联系曹某，称已拿到银行的批复通知，要曹某到位于合肥市蜀山区某商务港的达融公司面谈具体事宜。曹某到公司后，由被告人金某、陈某接待面谈，曹某缴纳服务费26800元。综上，被告人王迎春共计诈骗被害人42人，诈骗数额975800元；其中直接参与诈骗8名被害人，诈骗数额191200元。被告人金某参与诈骗被害人10人，诈骗数额243600元。2018年5月24日、6月14日，被告人王迎春、金某分别主动至公安机关投案。案发后，被告人王迎春的家属代为退赔了被害人魏某、权某、丁某、宫某的经济损失，并取得四被害人的谅解。被告人金某通过公安机关代为赔偿被害人吴某2、林某、曹某、黄某、吴某1、李某、王某2的经济损失，并取得其谅解。同案犯斯某某的家属代为退赔了被害人梁某、王某4的经济损失，并取得其谅解。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.户籍信息，证实王迎春、金某的基本身份情况，作案时均已年满十八周岁。2.前科查询，证实王迎春、金某此前未受过行政、刑事处罚。3.归案经过，证实2018年5月24日，王迎春主动到公安机关投案；2018年6月14日，金某主动到公安机关投案。4.报案单，证实被害人向公安机关报案的情况。5.谅解书及情况说明，证实被告人王迎春的家属代为退赔被害人魏某（26800元）、权某（26800元）、丁某（26800元）、宫某（13400元）的经济损失，四被害人出具了谅解书表示对王迎春的行为予以谅解，被害人徐某、鲁某、叶某因公安机关没有联系上，未能退赔。被告人金某委托公安机关代为赔偿被害人吴某2（26800元）、林某（26800元）、曹某（26800元）、黄某（15000元）、吴某1（26800元）、李某（26000元）、王某2（26800元）的经济损失，七被害人出具了谅解书表示对金某的行为予以谅解。同案犯斯某某的家属代为赔偿被害人梁某（26800元）、王某4（6800元）的经济损失，二被害人出具了谅解书表示对斯某某的行为予以谅解。6.财务顾问协议、补充协议、批复通知、收据、银行交易凭证等，证实巨融、达融、鑫达瑞公司向被害人出具“银行批复通知”，被害人与相应的公司签订财务顾问协议及补充协议，缴纳了相应服务费或定金。其中，刘某提供收据一份，证实巨融公司收到刘某会员费26800元。徐某提供收据二份，证实巨融公司分别收到刘某服务费5000元、21800元。夏某1提供收据一份，证实巨融公司收到夏某1服务费26800元。王某1提供收据一份，证实达融公司收到王某1服务费20000元。丁某提供补充协议一份，证实该协议由罗近签名；提供银行交易凭证一份，证实2017年10月14日向王迎春尾号为3872的账户转款26800元。宫某提供转账汇款业务回单一份，证实向马某尾号为3961的账户转款13400元。权某提供达融公司出具的收据一份，证实达融公司收到权某10000元服务费定金。叶某提供银行交易明细二份，证实叶某分两次向尾号为5872的账户转款共22000元；提供收据一份，证实达融公司收到叶某4800元服务费定金。（二）被害人陈述42名被害人的陈述，证实2017年3月至11月期间，各被害人接巨融或达融公司业务员电话通知，称可以办理无抵押信用贷款，后再次联系各被害人称已拿到银行批复通知，要求被害人来公司面谈具体事宜。被害人到达公司后，由相关被告人进行接待面谈，并告知需要缴纳26800元服务费。各被害人分别缴纳数额不等的费用。其中，1.被害人刘某接巨融公司姓许的业务员电话，称可以办理信用贷款。2017年6月，刘某到巨融公司，由小许、罗经理、胡总和石总接待面谈，刘某签订了合同并缴纳了26800元。后因未能办理贷款，刘某电话联系王总（号码×××）要求退款，王总一直拖延时间，最后称不能退款。2.被害人夏某1接巨融公司电话称可以办理贷款，后夏某1来到公司，由王迎春、石胡平、胡皖雨接待面谈，王迎春自称公司法人，并提供了身份证和营业执照复印件。夏某1缴纳了26800元，并签订了财务顾问协议和补充协议。后因未能办理贷款，夏某1联系王迎春（号码×××），王迎春开始进行敷衍，后期直接不接电话了。3.被害人王某1接达融公司业务员电话称可以办理无抵押贷款，可以到公司面谈。王某1到达融公司，由石胡平接待面谈，交了20000元现金。后王某1再次联系达融公司一直被推脱。石胡平还给了他一个姓王的股东电话×××，这个人后期一直在跟他联系，还称可以给他办贷款。4.被害人魏某接达融公司业务员电话，称可以办理无抵押信用贷款，魏某通过加业务员微信联系并提供了相关资料，后业务员称已通过银行审核，请他到公司签订合同。魏某到达融公司，由该业务员等人接待面谈，后魏某签订了合同和补充协议，先交了5000元定金，回家后向王迎春的尾号为3872的农行账户转款21800元。后贷款没有办下来，联系王迎春，王迎春一拖再拖。5.被害人鲁某通过微信和电话与达融公司联系想办理贷款，通过支付宝向马某账户转账13400元，后到达融公司刷卡支付10400元。对方的电话是×××，自称王经理。6.被害人丁某经电话通知到达融公司办理贷款事宜，由罗近接待面谈，签订财务顾问协议及补充协议，缴纳26800元。后丁某电话询问王经理（号码×××），王经理一直拖，后来电话就关机了。7.被害人宫某接达融公司电话称可以办理贷款，到公司后由罗近面谈，后缴纳13400元至马某尾号为3961的账户。后期宫某曾与一个男子（号码×××）联系关于贷款业务的事，该男子说贷款下来会第一时间通知他。8.被害人权某接达融公司电话称可以办理无抵押信用贷款，后被告知通过银行初审，权某到公司，由罗经理接待面谈，权某签订合同并缴纳10000元定金。几天后，权某接到该公司王经理电话（号码×××），称贷款已经办下来了，把尾款补齐。权某转账支付16800元至马某尾号为3746的工行账户。9.被害人马某通过达融公司宣传的广告电话与业务员施某某取得联系，施某某称可以办理纯信用无抵押贷款。后马某接到施某某电话称已经通过银行审批，可以到公司办理手续。11月3日左右，马某到某商务港达融公司，由施某某和石胡平接待面谈，后马某缴纳10000元服务费。（三）被告人及同案犯的供述1．被告人王迎春的供述，证实其电话是180××××6681，微信号是×××。王迎春入股巨融公司、达融公司，所占股份25%，并参与分成。巨融公司时期，王迎春担任公司法人，此期间大概有五万元的分成。达融公司时期，王迎春负责接待维系客户方面的工作。工作期间王迎春发现公司实际上是假借帮助客户贷款为名收取会员费、服务费的诈骗行为，根本没有人去帮客户贷款，也没有能力帮客户贷款，但为了收回投资成本，就按照胡皖雨的安排接待过几个客户，并负责后续维稳、编造理由拖延时间，此期间大概有五万元的分成。2.被告人金某的供述，证实2017年9月初，金某进入安徽达融网络科技有限公司上班。公司法人是马某，胡皖雨和石胡平、王迎春是老板，负责全公司的事情；斯某某是经理，负责谈单；罗近是总监，负责谈单、公司员工的管理和培训；石某某负责打印批复通知等行政事务；两个业务组，组长分别是王某和六六，每个组下面有十个左右的业务员。业务流程是业务员打电话给客户，骗客户说公司这里办理无抵押信用贷款，把客户骗过来，由金某等负责谈单的人接待，告诉客户公司和很多银行合作，能够快速办理贷款，让他们愿意缴费办理贷款。金某与他人共同参与联系、接待的被害人有吴某1、吴某2、李某、王某2、郑某、夏某2、林某、黄某、王某3、曹某。（四）辨认笔录辨认笔录，证实刘某辨认出许某某、罗近、胡皖雨、石胡平；徐某辨认出王某某、胡皖雨；夏某1辨认出王迎春、胡皖雨、石胡平；叶某辨认出汪某。以上证据，均经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。对控辩双方的争议焦点，本院根据审理查明的事实、证据，综合评判如下：1.关于本案定性为诈骗罪还是合同诈骗罪。经查，被告人王迎春、金某及胡皖雨等人没有能力为他人办理银行贷款，却利用话术隐瞒真相、虚构事实，谎称可以办理无抵押信用贷款，后伪造“银行批复通知”，骗取他人信任，进而让被害人缴纳服务费、会员费等费用。王迎春、金某等人与被害人签订的“财务顾问协议”及补充协议，均旨在骗取他人信任，实际上事后并未实施履行义务的行为。签订的“财务顾问协议”及补充协议仅仅是骗取财物的手段和方式，被害人陷入错误认识而作出财产处理与签订的协议没有任何因果关系。故本案被告人不构成合同诈骗罪，而应认定诈骗罪。2.关于辩护人提出王迎春直接参与诈骗十名被害人的事实不清，证据不足的意见。经查，除徐某、叶某外的其余八名被害人关于被诈骗的时间、地点、接待面谈的对象均有详细的陈述，且有相应的同案犯供述、辨认笔录、收据、转款记录等证据相互印证。关于接待或后期联系的人是否能确认为王迎春，被害人均能明确辨认王迎春，或陈述王迎春的全名，或提供王迎春的联系方式等，可以确认系王迎春本人。其中，公诉机关指控王迎春直接参与对被害人徐某、叶某的“接待面谈”，未能提供确实充分证据，本院不予采纳，不予认定王迎春直接对该两位被害人事实了诈骗行为。3.关于辩护人提出王迎春不应对巨融和鑫达瑞公司实施的犯罪事实负责，不应对达融公司实施的全部犯罪事实负责的意见。经查，王迎春经胡皖雨邀约入股巨融公司，并担任公司法人，王迎春投资并占股25%；达融公司期间，王迎春仍占股25%。王迎春知道公司系从事金融贷款，也先后从公司获得了分成。在两公司“经营”期间，王迎春对被害人刘某等人编造理由拖延时间，参与接待面谈被害人夏某1等人。上述事实，有被害人的陈述、辨认笔录等证实。王迎春也供述对催要贷款的被害人进行“维稳”，编造理由拖延时间。综上，本院认为，王迎春作为巨融、达融公司法定代表人、股东，明知公司“经营”的内容、方式，明知存在虚构事实、隐瞒真相，也具体参与了部分诈骗行为，获取了分成，故应当对巨融公司及达融公司期间所有的犯罪事实承担责任。量刑时也一并考虑王迎春直接参与的次数、具体的行为等情形。关于被害人叶某和马某被骗的事实，二被害人陈述中均称与达融公司的业务员进行联系，叶某提供的收据也印证了收取服务费的是达融公司，马某陈述其来到地点位于某商务港的达融公司进行面谈贷款事宜。综上，二被害人均是在达融公司期间被骗，王迎春均应对二人被骗金额承担责任。辩护人此点辩护意见不予采纳。4.关于证人王某5的证言是否能够采信。经查，王某5办理的是房屋抵押贷款，而本案公司均对外宣称可以办理无抵押信用贷款，该证言与本案指控的事实没有关联性。本院认为：被告人王迎春、金某与胡皖雨、石胡平、罗近等人，相互联系，彼此配合，组成较为固定的团伙，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物。其中，王迎春诈骗被害人42人，诈骗数额为975800元，数额特别巨大；金某诈骗被害人10人，诈骗数额为243600元，数额巨大，二人的行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人金某起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人王迎春经公安机关电话通知后自行到案，虽起初未能如实供述案件事实，但在侦查阶段后期供述了案件主要事实，当庭自愿认罪；其对犯罪数额，即是否应对两公司“经营”期间行为负全部责任的辩解，不影响其自首的构成，公诉机关认定其构成自首，本院予以采纳，依法可从轻或减轻处罚。被告人金某经公安机关电话通知后自行到案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人王迎春、金某已赔偿部分被害人经济损失，并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。量刑时也一并考虑王迎春直接参与的次数、具体的行为，两被告人系初犯等情形。辩护人相应的辩护意见予以采纳。综上，可对王迎春、金某减轻处罚，并对金某适用缓刑。据此，根据被告人王迎春、金某犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王迎春犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月24日起至2026年3月23日止）。二、被告人金某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。三、责令被告人王迎春、金某继续退赔被害人郑某人民币二万六千八百元、退赔被害人夏某2人民币一万五千元、退赔被害人王某3人民币二万六千八百元，责令被告人王迎春继续退赔其余被害人经济损失人民币六十万零四千八百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱传年人民陪审员  丁尚飞人民陪审员  蒋昌饶二〇一九年九月三十日法官助理夏云娇书记员夏云娇(代)附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。