上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3416号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人黄某某，男，1964年8月6日出生，汉族，户籍地江苏省溧阳市，住上海市虹口区。辩护人朱歆，上海何贤春律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1970号起诉书指控被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人朱歆到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年8月起至案发，被告人黄某某身为源储公司法定代表人、实际控制人，以源储公司名义先后在上海市浦东新区陆家嘴、外高桥等地设立办公地点，对外招聘业务员，通过推销电话、发放小广告等形式，承诺固定年化收益率9%-15%，采用与投资客户签订《个人出借咨询与服务协议》的形式，向社会不特定人员变相非法吸收资金。经司法审计，自2015年1月8日至2016年9月24日，共有35名投资人共计投资本金人民币6,185,000.00元(以下币值单位同)，已兑付本息702,093.86元；(其中：案发前已兑付本金320,000.00元，已兑付利息382,093.86元)，客户损失金额5,482,906.14元。案发后黄益军(黄某某弟弟)分两次归还了9名投资人的部分投资本金2,142,000.00元。截止2018年6月29日客户损失金额3,340,906.14元。2018年2月5日，被告人黄某某主动至上海市公安局浦东分局投案并如实供述。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人黄某某，并宣读和出示了营业执照、相关协议等书证，证人的证言，司法鉴定意见书，案发经过等证据。公诉机关认为，被告人黄某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某某系自首，可依法从轻处罚，提请依法审判。被告人黄某某对指控的事实和定性均无异议，表示尽快将欠款还清，取得投资人谅解。辩护人对起诉的事实和定性不持异议，提出被告人系自首，认罪态度较好，依法可减轻处罚；系初犯、偶犯，其主观恶性较小，到案后积极归还投资人的欠款，弥补投资人的损失，建议对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年8月至2018年2月，被告人黄某某身为源储公司法定代表人、实际控制人，在不具备银行业金融机构资质的情况下，以源储公司名义先后在上海市浦东新区陆家嘴、外高桥等地设立办公地点，对外招聘业务员，通过电话推销、发放小广告等形式，承诺固定年化收益率9%-15%的回报，采用与投资客户签订《个人出借咨询与服务协议》的形式，向社会不特定人员募集吸收资金。经司法审计，自2015年1月8日至2016年9月24日止，涉案投资参与人35名，募集金人民币6,185,000.00元，已兑付本息702,093.86元，未兑付金额3,340,906.14元。2018年2月5日，被告人黄某某主动至上海市公安局浦东分局投案，并如实供述了上述犯罪事实。另查明，案发后被告人黄某某又积极退赔投资参与人74余万元，取得了谅解，并保证将余款尽快归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1．源储公司工商登记的资料，证实该公司于2000年3月14日注册成立，法定代表人为被告人黄某某，未取得金融业务经营许可。2．证人王某某的证言，证实被告人黄某某身为源储公司法定代表人及实际控制人，从2014年起通过源储公司，以债权转让名义，承诺保本付息，向社会公众募集资金的事实。3．投资参与人范月芳、陈建华、冯福云等人的报案笔录及相关《个人出借咨询与服务协议》、收款确认书、银行转账记录等书证，证实被告人黄某某以源储公司名义公开对外销售源储公司理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。4．上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人黄某某非法吸收公众资金数额和未兑现金额的事实。5．上海市公安局浦东分局出具的协助冻结财产通知书，证实2018年2月6日冻结黄某某建设银行账户资金内299,995.00元的事实。6．上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人黄某某身份的情况。7．上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人黄某某主动投案的情况。8.退赔投资款的凭证及谅解书，证实被告人黄某某在案发后退赔赃款和投资人表示谅解的情况。9.被告人黄某某的供述及辩解。本院认为，被告人黄某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人黄某某主动投案，能如实供述罪行，且当庭自愿认罪、悔罪，系自首，依法予以减轻处罚；其案发后积极退赔募集资金并取得投资人的谅解，可再酌情从轻处罚。对于辩护人提出相关从轻或减轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各投资参与人。三、禁止被告人黄某某在缓刑考验期限内从事相关金融业务活动。被告人黄某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏审 判 员  金 果人民陪审员  孙恩婷二〇一九年九月二十六日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。