汕头市金平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0511刑初614号公诉机关汕头市金平区人民检察院。被告人连汉坚，男，1936年6月14日出生，汉族，广东省汕头市人，文化程度初中，住汕头市金平区。2019年4月18日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。指定辩护人杨津，广东振华威律师事务所律师。汕头市金平区人民检察院以汕金检刑诉[2019]557号起诉书指控被告人连汉坚犯诈骗罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院于同日立案,依法组成合议庭，适用普通程序，于同年8月26日公开开庭审理了本案。汕头市金平区人民检察院指派检察员黄为群出庭支持公诉，被告人连汉坚及指定辩护人杨津到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人连汉坚用伪造的房地产权证做抵押，以借款名义骗取被害人133000元，案发前退还43000元。公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人连汉坚的行为构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定追究其刑事责任触犯了。在法庭上，被告人连汉坚辩解他与被害人张某之间是借贷关系，不是诈骗；他拿假房产证也不是用来抵押；其中一笔6万元借条是被威胁后写的，并没有拿到6万元。所有借款均通过银行转账，没有现金交付。他共借款103000元，且每次借款被害人都先行扣除利息，目前尚欠被害人30000元。被告人连汉坚的辩护人提出被告人连汉坚的行为应定性为合同诈骗罪；系初犯、偶犯，请求合议庭对其从轻处罚。经审理查明：2016年12月4日，被告人连汉坚为向被害人张某借贷，在其居住房屋汕头市金平区东方街道梅园5栋511房已被抵押的情况下，伪造一本上述房屋的房地产权证（权属人：连汉坚），以此作为抵押，在被害人张某位于汕头市金平区华坞大路87号铺面向被害人张某借款3万元，双方约定利息10%，被告人连汉坚支付了8个月的利息共7200元。至2017年12月7日，被告人连汉坚先后四次以各种名义向被害人张某借款共133000元。2017年12月8日，被害人张某发现被告人连汉坚抵押的房地产权证系伪造的，向被告人连汉坚追讨借款，被告人连汉坚谎称其是汕头市公交公司的员工，以欺骗及拖延被害人张某的讨款。之后被告人连汉坚写了一张借款还款保证书，保证2018年2月23日前还清所有欠款。2017年12月20日，被告人连汉坚归还被害人张某43000元后，便逃匿至外地并更换联系电话以逃避被害人张某的追讨。上述事实，有公诉机关提供，并经过当庭质证、认证的下列证据予以证明：一、被害人张某的报案陈述及辨认笔录。证实被告人连汉坚以自己名下的房产权证作抵押，于2016年12月4日、2017年9月24日、12月6日、12月7日分四次向他借款共13.3万元，第一次借款3万元，现金交付，利息10%，连汉坚支付了8个月利息共7200元。第二次6万元（其中银行转账2.62万元、现金3.38万元）；第三次是1.3万元，现金交付；第四次3万元（其中银行转账2.685万元、现金3150元），共计13.3万元。2017年12月8日其拿房产证去房产登记中心登记时发现房产证是假的，就质问连汉坚，连汉坚又说自己是公交公司的，然后出具《借款还款保证书》，保证尽快还款，后来其去公交公司询问，得知被骗后向连汉坚催讨欠款，但是发现电话被连汉坚拉黑一直联系不到他。连汉坚曾转账还款43000元，但这笔钱不是《借款还款保证书》中涉及的借款，而是以前其他借款。二、被告人连汉坚供述及辨认笔录。证实因生意亏本，又有赌博恶习，得知张某可以放贷，但须自己名字的房屋抵押，因这套房屋已抵押给别人，就通过路边做假证的广告做了一本假的房产证作交给张某，并与他签订了一份借款借据，借了3万元，利息10%，支付了4-5个月。四次共借款13.3万元，其中第一次和第三次分别借3万元和1.3万元，是现金交付；第二次借6万元，银行转账2.62万元，现金3.38万元；第四次借3万元，银行转帐2.685万元，现金3150元。后来张某发现房产证是假的就让其写了借款还款保证书，要求按约定还款。其又骗张某是汕头市公共交通总公司的员工，并给他看了假工作证。2017年12月20日其还了他4.3万元后，还剩9万，实在没能力还钱，其就更换了手机去深圳打工。其在法庭辩解总共借连汉坚10.3万元，目前还欠3万元，其中一笔6万元借条是被威胁写的及所有借款均通过银行转账，没有现金交付。三、收款收据三份、借款借据四份。证实被告人连汉坚于2016年12月4日至2017年12月7日四次借款共133000元。其中2017年9月24日的收款收据，证实被告人连汉坚向张某借款6万元，其中转账2.62万元，现金3.38万元。四、中国民生银行的电子银行业务回单（付款）两份、工商银行的流水，证实2017年9月24日、12月7日张某向连汉坚转账付款26200元、26850元的事实。五、借款还款保证书一份，证实连汉坚于2017年12月7日共借到133000元，承认提供的抵押品房产权证是假证，并保证按时归还全部借款。六、编号粤房地权证汕字第××号广东省房地产权证及汕头市不动产登记中心证明一份，证明该本房地产权证为假证。七、公安机关的受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、扣押清单及接受证据清单。证实案发经过及被告人抓获情况。本院认为：公诉机关指控被告人连汉坚利用虚假房地产权证作为抵押骗取他人财物的事实清楚，证据确实充分，本院予以认定。关于公诉机关指控被告人连汉坚的行为构成诈骗罪的意见。经查，被告人连汉坚以非法占有为目的，利用伪造的房地产权证为签订、履行借款合同提供担保，骗取他人财物的行为，既侵犯了他人的财产所有权，又扰乱了市场经济秩序，符合合同诈骗罪的犯罪特征，应以合同诈骗罪追究其刑事责任，故公诉机关指控被告人连汉坚犯诈骗罪的罪名不当，本院不予支持。被告人连汉坚的辩护人提出被告人的行为构成合同诈骗罪的辩护意见理由成立，可予采信。鉴于被告人连汉坚案发前已付还被害人张某的利息7200元及本金43000元，其犯罪数额应认定为82800元。被告人连汉坚以非法占有为目的，利用伪造的房地产权证作为签订、履行借款合同的抵押物，骗取他人财物共82800元，数额较大，其行为既侵犯了公民的财产权利，也侵犯了市场经济秩序，构成合同诈骗罪，依法应予惩处。关于被告人连汉坚在法庭上辩解其向张某借款共计10.3万元，其中一笔借款6万元是被威胁写下借据，已还了7.3万元，目前还欠3万元的辩解。经查，被告人连汉坚在侦查机关直至检察机关均供述其向张某四次借款共133000元的事实，并对借款的利息、交付方式等均作了一致及稳定的供述，其供词与被害人的陈述及相关书证吻合，被告人连汉坚对其辩解未能提供证据证明，故被告人连汉坚在法庭上的辩解缺乏依据，理由不成立，不予采信。被告人连汉坚在上述犯罪中非法占有被害人财产的，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人连汉坚犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年4月17日止。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、责令被告人连汉坚退赔被害人张某82800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 何 嵘审判员 胡晓虹审判员 杨俊容二〇一九年九月三日法官助理王露书记员蔡琅钧附：本判决适用的主要法律条款《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同；（二）以伪造、编造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。