上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2495号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某某，男，1985年11月27日生，住上海市浦东新区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉〔2019〕2198号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2017年7月至2018年6月，被告人张某某以非法占有为目的，虚构自身系中国农业银行二总部客户经理等身份，以做过桥垫资银行业务、建立专门网站及开发专用的手机APP软件需要资金等虚假事由，骗取被害人沈1、傅某某、程某某、江某某、周某某、王某钱款共计人民币900余万元，至案发实际未归还人民币700余万元。公诉机关当庭出示被害人沈1、傅某某、程某某、江某某、周某某、王某的陈述及辨认笔录、证人蔡某某的证言、个人借款合同、借条、收条、银行交易明细、名片、微信截图、银行回单、记账信息、抓获经过、常住人口基本信息、被告人张某某的供述等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人张某某的行为已构成诈骗罪，提请依法审判。被告人张某某辩称其没有非法占有被害人钱款的故意，只是向被害人借款，且已归还被害人共计340余万元；同时提出其有自首情节的意见。被告人张某某未提交证据。经审理查明，2017年7月至2018年6月，被告人张某某虚构自己系中国农业银行二总部客户经理等身份，以做过桥垫资银行业务需要资金、建立专门网站及开发专用的手机APP软件需要资金等为名，骗取沈1等6名被害人钱款共计人民币900余万元，用于归还所欠他人债务及其他个人用途，后至案发实际未归还金额为人民币600余万元。具体分述如下：1.2018年3月至5月，被告人张某某虚构系中国农业银行二总部客户经理身份，以做过桥垫资银行业务为名，多次骗取被害人沈2钱款，共计人民币200万元，实际未归还金额为人民币168万余元。2.2018年1月至6月，被告人张某某虚构系中国农业银行二总部客户经理身份，以做过桥垫资银行业务为名，多次骗取被害人傅某某钱款，共计人民币124万余元，实际未归还金额为人民币44万余元。3.2018年3月至6月，被告人张某某虚构系农业银行浦东支行信贷部员工身份，以做过桥垫资银行业务、建立专门网站及开发专用的手机APP软件等事由为名，骗取被害人程某某人民币65万元，实际未归还金额为人民币50余万元。4.2017年12月至2018年6月，被告人张某某以做过桥垫资银行业务为名、建立专门网站及开发专用的手机APP软件为名，骗取被害人江某某人民币40万元，实际未归还金额为人民币29万元。5.2017年7月至2018年4月，被告人张某某虚构自身是农业银行总部工作人员身份，并虚构以其女儿名下别墅作为借款抵押，以做金融过桥垫资为名，骗取被害人周某某人民币270万元，实际未归还人民币179万余元。6.2017年10月至2018年11月，被告人张某某虚构自己是农业银行工作人员身份，并虚构以浦东新区南六公路578弄的房产作为抵押担保，以做过桥垫资业务、资金周转等为名，骗取被害人王某人民币238万余元，实际未归还人民币131万余元。2018年12月12日，被告人张某某被公安机关传唤到案。上述事实，有以下证据证实：1.被害人沈2的陈述及辨认笔录、上海市公安局浦东分局调取的个人借款合同、银行交易明细、被告人张某某名片、微信截图，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做过桥垫资为名，多次骗取沈2钱款后无法归还的事实。2.被害人傅某某的陈述、上海市公安局浦东分局调取的个人借款合同、银行交易回单、交易明细、被告人张某某名片、书面说明、银行交易明细，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做过桥垫资为名，多次骗取傅某某钱款后无法归还的事实。3.被害人程某某的陈述、上海市公安局浦东分局调取的个人借款合同、银行交易明细，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做过桥垫资、建立专门网站及开发专用的手机APP软件为名，骗取程某某钱款后无法归还的事实。4.被害人江某某的陈述、上海市公安局浦东分局调取的个人借款合同、微信截图及银行回单、银行交易明细，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做过桥垫资、建立专门网站及开发专用的手机APP软件为名，骗取江某某钱款后无法归还的事实。5.被害人周某某的陈述、证人蔡某某的证言、上海市公安局浦东分局调取的个人借款合同、借条、记账信息、银行账户明细、银行交易明细，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做金融过桥业务为名、采用虚构房产进行抵押的方式骗取周某某钱款无法归还的事实。6.被害人王某的陈述、上海市公安局浦东分局调取的个人借条和收条、银行账户明细、银行交易明细，证实被告人张某某虚构银行工作人员身份，以做金融过桥业务为名、采用虚构房产进行抵押的方式骗取王某钱款无法归还的事实。7.上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，证实被告人张某某的到案情况。8.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人张某某的身份情况。9.被告人张某某的供述，证实其在本案侦查阶段曾供认虚构银行工作人员身份向上述被害人借款后，用于归还个人债务和其他开销的事实；在法庭审理过程中，其供认2012年已从银行离职，其后从事自由职业收入有限，2017年6月起，其借款二百万开展彩票保本项目，亏多赢少，资金窟窿增大，后开发彩票网站和APP但并未上线，且为此仅支付过6万元。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。前述被害人陈述、相关借款合同、借条以及被告人张某某的供述能够相互印证，足以证实被告人张某某在既无经济实力又无经营能力的情况下，虚构本人银行工作人员身份骗取被害人信任后，又以所谓的银行业务和彩票网站开发等为幌子，以借款名义骗取多名被害人巨额钱款，最终将上述钱款用于归还个人债务和毫无营利可能的彩票保本项目等的事实，上述事实反映出被告人张某某在不具备还款能力的前提下借取他人巨款后进行消耗性使用，采用拆东墙补西墙的方式致使债务不断累积增大，不负责任地将被害人大笔资金置于高风险状态，最终导致上述钱款消耗殆尽，其非法占有被害人钱款的主观状态是明显的。被告人张某某所称其无非法占有故意的辩解，与事实不符，不予采信。现有证据证明被告人张某某在案发前归还各名被害人共计人民币330余万元，应从其犯罪数额中予以扣除；但其所提另外归还被害人钱款的事实缺乏依据佐证，不予采信。被告人张某某到案后未能如实供述自己的罪行，不符合自首的法律规定，其所提有自首情节的意见亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利二年，罚金人民币十三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2031年6月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  孙根祥人民陪审员  林志华二〇一九年九月四日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。