安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1322刑初92号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人赵金花，女，1979年10月1日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，务工，户籍地萧县，经常居住地萧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月15日被萧县公安局民警抓获，当日被萧县公安局刑事拘留，同年12月5日被萧县公安局监视居住，2018年11月2日经安徽省萧县人民检察院决定监视居住，2019年3月27日经本院决定监视居住，2019年8月27日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人程言志，安徽烁光律师事务所律师。 辩护人周超，安徽烁光律师事务所律师（实习）。 安徽省萧县人民检察院以萧检刑诉［2019］81号起诉书指控被告人赵金花犯诈骗罪，于2019年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月14日、8月20日公开开庭审理了本案，安徽省萧县人民检察院指派检察员李某侠出庭支持公诉，被告人赵金花及其辩护人程言志、周超到庭参加了诉讼。现已审理终结。 安徽省萧县人民检察院指控：2014年至2016年10月间，被告人赵金花以其经营的“萧县金年华保健品经营部”经营“天狮”产品、刷信用卡提现等理由，隐瞒其因经营不善欠下巨额借款的事实，虚构其拥有多套房产、车辆和替他人刷卡提现等事实，许以高利率，向孟某等10名居民借款计747.4万元用于偿还他人借款和支付借款高额利息，其中，孟某200万元，李某100万元，王某1190.4万元，刘某50万元，姬某45万元，黄某43万元，许某134万，纵志芳25万元，郑某15万元，许某245万元。后归还财物204.6822万元，其中，孟某81.6782万元，李某33.6万元，王某129.662万元，刘某5.7万元，姬某15.152万元，黄某11万元，许某18万元，纵志芳1.4万元，郑某5.2万元，许某213.29万元。被告人赵金花还以购买金蛋产品为名，骗取许某210.8万元。至2016年10月止，被告人赵金花无钱款再支付借款利息，合计骗取他人钱款553.5178万元。 公诉机关当庭宣读、出示了被告人赵金花的供述与辩解、被害人孟某、李某、王某1、姬某、黄某、许某1、纵志芳、郑某、许某2、刘某等人的陈述、书证借条等证据材料。公诉机关认为被告人赵金花以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 庭审中，被告人赵金花辩解称其行为是借款，其行为不构成诈骗罪。 辩护人认为被告人赵金花没有非法占有的目的，能积极还款，被告人赵金花的行为不构成诈骗罪。 经审理查明：2014年至2016年11月16日期间，被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，虚构其拥有房产、车辆，以借款做生意等为借口，采取拆东墙补西墙的方式，骗取他人钱财合计553.5178万元。具体事实如下： 一、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2016年7月24日骗取孟某125万元，于2016年8月10日骗取孟某10万元，于2016年8月17日骗取孟某50万元，于2016年9月29日骗取孟某15万元。被告人赵金花归还孟某80万元，孟某的儿子黄天恒从赵金花处拿了1.6782万元的货物。被告人赵金花实际骗取孟某118.3218万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证 1、借条四张证明，被告人赵金花于2016年7月24日向孟某借款125万元，于2016年8月10日向孟某借款10万元，于2016年8月17日向孟某借款50万元，于2016年9月29日向孟某借款15万元。 2、售货凭证证明，2016年10月27日，孟某的儿子黄天恒从赵金花处拿了1.6782万元的货物。 （二）被害人孟某陈述，赵金花以帮助别人还信用卡上的欠费等为由向她借款，2016年7月24日，赵金花把前期借款给她打张125万元钱的总借条，加上后来借的，赵金花累计向她借款200万元，赵金花归还80万元，另外，赵金花不还剩余欠款，她儿子黄天恒从赵金花处拿了1.6782万元的货物。 （三）被告人赵金花供述，她向孟某借款200万元，还款80多万元，孟某的儿子黄天恒拿了她1.6782万元的货物。 二、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2016年4月29日骗取李某5万元，于2016年5月5日骗取李某5万元，于2016年5月10日骗取李某10万元，于2016年7月6日骗取李某25万元，于2016年9月19日骗取李某35万元，于2016年9月26日骗取李某5万元，于2016年10月2日骗取李某5万元，于2016年10月10日骗取李某5万元，于2016年10月13日骗取李某5万元。被告人赵金花支付利息30万元，2017年1月17日，被告人赵金花给李某黄桃罐头600箱，折抵3.6万元。被告人赵金花实际骗取李某66.4万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证 1、借条九张证明，被告人赵金花于2016年4月29日向李某借款5万元，于2016年5月5日向李某借款5万元，于2016年5月10日向李某借款10万元，于2016年7月6日向李某借款25万元，于2016年9月19日向李某借款35万元，于2016年9月26日向李某借款5万元，于2016年10月2日向李某借款5万元，于2016年10月10日向李某借款5万元，于2016年10月13日向李某借款5万元。 2、收条一张证明，2017年1月17日，被告人赵金花给李某黄桃罐头600箱，折抵3.6万元。 （二）被害人李某陈述证明，赵金花以帮助别人还信用卡上的欠费为由累计向她借款100万元，赵金花给她打了九张借条，赵金花支付利息30万元。2016年10月17日，她向赵金花要账，赵金花不给，她到赵金花店里，发现有很多人都是来要账的，赵金花说其没有钱。2017年1月17日，赵金花给她黄桃罐头600箱，折抵3.6万元。 （三）被告人赵金花供述，她向李某借款100万元，还了30多万元，另外，她给李某黄桃罐头600箱，折价3.6万元。 三、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2014年3月17日骗取王某132.4万元，于2016年10月5日骗取王某1158万元，被告人赵金花支付利息29.662万元，被告人赵金花实际骗取王某1160.738万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条二张、收条二张证明，被告人赵金花于2014年3月17日向王某1借款32.4万元，于2016年10月5日向王某1借款158万元。 （二）被害人王某1陈述证明，赵金花以帮助别人还欠费为由向她借款，于2014年3月17日向她借款32.4万元，于2016年7月19日至2016年10月11日分12次向她借款累计158万元，赵金花支付利息29.662万元。 （三）被告人赵金花供述，她向王某1借款190.4万元，后来她还给王某129.662万元。 四、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2015年10月5日骗取刘某5万元，于2015年6月14日骗取刘某15万元，于2014年2月26日骗取刘某5万元，于2014年8月18日骗取刘某5万元，于2015年11月10日骗取刘某的妹夫王某220万元，被告人赵金花归还刘某3.9万元，归还王某21.8万元，后被告人赵金花以虚假的房产抵押，被告人赵金花实际骗取刘某26.1万元,实际骗取王某218.2万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证 1、借条六张证明，被告人赵金花于2015年10月5日向刘某的女儿陶秋借款5万元，于2015年6月14日向刘某的女儿陶倩借款15万元，于2014年2月26日向刘某的丈夫陶伟借款5万元，于2014年8月18日向刘某的丈夫陶伟借款5万元，于2015年11月10日向刘某的妹夫王某2借款20万元。 2、承诺书，被告人赵金花于2017年8月11日向刘某承诺，如果不能在8月30日还款，愿意将其在状元街的房屋给刘某。 3、协议书，被告人赵金花于2017年3月2日承诺，如果其不能在一年内还借王某2的20万元钱，愿意将其在萧县的房屋给王某2。 （二）被害人陈述 1、刘某陈述证明，陶伟是她丈夫，陶倩是她大女儿，陶秋是她二女儿，王某2是她妹夫。赵金花以做生意等为由，于2015年10月5日向他们家借款5万元，由陶秋经手；于2015年6月14日向他们家借款15万元，由陶倩经手；于2014年2月26日向他们家借款5万元，由陶伟经手；于2014年8月18日向他们家借款5万元，由陶伟经手；于2015年11月10日向王某2借款20万元。赵金花归还她3.9万元，归还王某21.8万元。2017年8月11日，赵金花承诺2017年8月30前还款，并用其房子抵押，后赵金花一直没有还款。 2、陶伟陈述证明，陶倩、陶秋是他和刘某的女儿，王某2是他妻子刘某的妹夫。赵金花以做生意等为由，向他们家借款30万元，向王某2借款20万元，赵金花给刘某结息2.4万元，赵金花通过银行转账三次，每次1.1万元，其中有给王某2结息的1.8万元。 （三）被告人赵金花供述，她于2015年10月5日向刘某的女儿陶秋借款5万元，于2015年6月14日向刘某的女儿陶倩借款15万元，于2014年2月26日向刘某的丈夫陶伟借款5万元，于2014年8月18日向刘某的丈夫陶伟借款5万元，于2015年11月10日向刘某的妹夫王某2借款20万元。她还了一次2.4万元的利息，还了三次1.1万元的利息，其中有给王某2结息的1.8万元。 五、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2016年6月22日骗取姬某5万元，于2016年8月16日骗取姬某5万元，于2016年8月25日骗取姬某5万元，于2016年9月1日骗取姬某5万元，于2016年9月14日骗取姬某5万元，于2016年10月1日骗取姬某15万元，于2016年10月14日骗取姬某5万元，赵金花支付利息10万元。姬某拿被告人赵金花黄桃罐头400箱，折抵2.4万元，姬某拿被告人赵金花化妆品折抵2.752万元。被告人赵金花实际骗取姬某人民币29.848万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条八张证明，被告人赵金花于2016年6月22日向姬某借款5万元，于2016年8月16日向姬某借款5万元，于2016年8月25日向姬某借款5万元，于2016年9月1日向姬某借款5万元，于2016年9月14日向姬某借款5万元，于2016年10月1日向姬某借款15万元，于2016年10月14日向姬某借款5万元。 （二）被害人姬某陈述证明，赵金花给她打了八张借条，借她45万元，赵金花给付利息大约10万元，她拿赵金花黄桃罐头400箱，折抵2.4万元，拿赵金花化妆品折抵2.752万元。 （三）被告人赵金花供述，她向姬某借款45万元，她给姬某10万元利息，给姬某黄桃罐头400箱，折抵2.4万元，给姬某化妆品折抵2.752万元。 六、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2016年6月6日骗取黄某5万元，于2016年7月3日骗取黄某5万元，于2016年8月7日骗取黄某8万元，于2016年8月27日骗取黄某10万元，于2016年9月18日骗取黄某5万元，于2016年9月26日骗取黄某5万元，于2016年10月12日骗取黄某5万元，后归还黄某11万元，被告人赵金花实际骗取黄某32万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条七张证明，被告人赵金花于2016年6月6日向黄某借款5万元，于2016年7月3日向黄某借款5万元，于2016年8月7日向黄某借款8万元，于2016年8月27日向黄某借款10万元，于2016年9月18日向黄某借款5万元，于2016年9月26日向黄某借款5万元，于2016年10月12日向黄某借款5万元。 （二）被害人黄某陈述证明，赵金花以帮助别人刷信用卡提现为由向她借款，于2016年6月6日向她借款5万元，于2016年7月3日向她借款5万元，于2016年8月7日向她借款8万元，于2016年8月27日向她借款10万元，于2016年9月18日向她借款5万元，于2016年9月26日向她借款5万元，于2016年10月12日向她借款5万元，赵金花归还本金5万元，但没有要回借条，赵金花支付利息6万元。 （三）被告人赵金花供述，她向黄某借款43万元，还给黄某6万元利息。 七、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2014年11月10日骗取许某14万元，于2015年4月1日骗取许某110万元，于2015年4月10日骗取许某15万元，于2015年9月26日骗取许某15万元，于2015年10月30日骗取许某15万元，于2016年6月10日骗取许某15万元，后归还许某18万元，被告人赵金花实际骗取许某126万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条六张证明，被告人赵金花于2014年11月10日向许某1借款4万元，于2015年4月1日向许某1借款10万元，于2015年4月10日向许某1借款5万元，于2015年9月26日向许某1借款5万元，于2015年10月30日向许某1借款5万元，于2016年6月10日向许某1借款5万元。 （二）被害人许某1陈述证明，赵金花以做生意为由向他借款，于2014年11月10日向他借款4万元，于2015年4月1日向他借款10万元，还了5万元，于2015年4月10日向他借款5万元，还了2万元，于2015年9月26日向他借款5万元，还了1万元，于2015年10月30日向他借款5万元，于2016年6月10日向他借款5万元。 （三）被告人赵金花供述，她向许某1借款34万元，她归还许某18万元。 八、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2015年8月25日骗取纵志芳10万元，于2015年11月6日骗取纵志芳5万元，于2016年3月20日骗取纵志芳10万元，被告人赵金花归还纵志芳1.4万元，后被告人赵金花以虚假的房产抵押，被告人赵金花实际骗取纵志芳23.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证 1、借条三张证明，被告人赵金花于2015年8月25日向纵志芳借款10万元，于2015年11月6日向纵志芳借款5万元，于2016年3月20日向纵志芳借款10万元。 2、房屋抵押协议证明，被告人赵金花向刘某、纵志芳承诺，她如果不能在2018年10月还清欠款，愿意将其中山路南段15号的住房抵押给刘某、纵志芳。 （二）被害人纵志芳陈述证明，赵金花以做生意为由向她借款，于2015年8月25日向她借款10万元，于2015年11月6日向她借款5万元，于2016年3月20日向她借款10万元。赵金花归还她1.4万元。赵金花给她签了房屋抵押协议。 （三）被告人赵金花供述，她向纵志芳借款25万元，她还给纵志芳1.4万元。她给纵志芳签了房屋抵押协议。 九、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2015年9月7日骗取郑某10万元，于2016年1月29日骗取郑某5万元，后归还郑某5.2万元，被告人赵金花实际骗取郑某9.8万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条二张证明，被告人赵金花于2015年9月7日向郑某借款10万元，被告人赵金花的丈夫朱伟于2016年1月29日向郑某打了一张5万元借条。 （二）被害人郑某陈述证明，2015年9月，她第一次借给赵金花5万元，第二次借给赵金花4.8万元，加上利息，赵金花给她打一张10万元钱的借条，2016年1月，她又借给赵金花5万元，是赵金花的丈夫朱伟给她打的借条。赵金花又归还她5万元。 （三）被告人赵金花供述，她向郑某借款15万元，她给郑某打一张10万元的借条，她丈夫朱伟给郑某打一张5万元的借条，朱伟把钱拿回家就给她了，她归还郑某5.2万元。 十、被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，于2015年3月24日用其虚构的ＴＳ558号牌宝马车抵押，骗取许某210万元，于2015年4月24日骗取许某211万元，于2015年6月15日骗取许某24万元，于2015年7月23日骗取许某26万元，于2015年8月24日骗取许某24万元，于2015年11月2日骗取许某24万元，于2015年12月28日骗取许某26万元，于2016年6月24日骗取许某210.8万元，后归还许某213.29万元，被告人赵金花实际骗取许某242.51万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认: （一）书证借条七张、收条一张证明，被告人赵金花于2015年3月24日用ＴＳ558号牌宝马车抵押，向许某2借款10万元，于2015年4月24日向许某2借款11万元，于2015年6月15日向许某2借款4万元，于2015年7月23日向许某2借款6万元，于2015年8月24日向许某2借款4万元，于2015年11月2日向许某2借款4万元，于2015年12月28日向许某2借款6万元，于2016年6月24日收许某210.8万元。 （二）被害人许某2陈述证明，她付给赵金花10.8万元，让赵金花在天狮公司为她购买金蛋产品，当时赵金花给她打一张收条，但一直没有给她金蛋产品，她打电话问天狮公司合肥分公司，合肥分公司的人说就没有她的名字，赵金花就没有给她报单。赵金花于2015年3月24日向她借款10万元，赵金花付利息3.9万元，于2015年4月24日向她借款11万元，赵金花付利息4.29万元，于2015年6月15日向她借款4万元，赵金花付利息1.2万元，于2015年7月23日向她借款6万元，赵金花付利息1.62万元，于2015年8月24日向她借款4万元，赵金花付利息0.96万元，于2015年11月2日向她借款4万元，赵金花付利息0.6万元，2015年12月28日向她借款6万元，赵金花付利息0.72万元。 （三）被告人赵金花供述，她向许某2借款45万元，承诺月息2分、3分，利息已付到2016年10月份。她收到许某2购买产品款10.8万元。 本案的其他综合证据： （一）书证 1、户籍信息证明，被告人赵金花于1979年10月1日出生于安徽省萧县。 2、发破案及到案经过证明，被告人赵金花于2017年11月15日在萧县梅村菜市场西一民房内被萧县公安局民警抓获归案。 3、安徽省宿州市公安局交通警察支队出具的证明及萧县不动产登记中心出具的证明证明，被告人赵金花及其家人在萧县无房产及车辆登记。 （二）被告人赵金花供述与辩解，2010年开始，她在萧县小学院内养猪。2013年5月开始，她经营萧县金年华保健品经营部，直销天狮产品。她养猪赔了钱，当时是借别人的钱，别人催要，她就借纵志芳和刘某的钱还，后来纵志芳和刘某的钱还不上了，她又借孟某的钱还，拆东墙补西墙。她以经营商店资金周转的名义向孟某、李某、王某1、姬某、黄某、许某1、纵志芳、郑某、许某2、刘某等人借款，她就是借这家还那家，拆东墙补西墙，后来欠的钱就还不上了。 本院认为：被告人赵金花以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财553.5178万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵金花犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。关于被告人赵金花及其辩护人提出被告人赵金花的行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，有被害人孟某、李某、王某1、姬某、黄某、许某1、纵志芳、郑某、许某2、刘某等人的陈述，被告人赵金花的供述、借条、房屋抵押协议、承诺书及安徽省宿州市公安局交通警察支队及萧县不动产登记中心出具的证明等证据在卷，且能相互印证，证明被告人赵金花在没有偿还能力的情况下，虚构其拥有房产、车辆，以借款做生意等为借口，采取拆东墙补西墙的方式，骗取他人钱财合计553.5178万元，具有非法占有他人钱财的目的，被告人赵金花的行为符合诈骗罪的构成要件，故被告人赵金花及其辩护人提出被告人赵金花的行为不构成诈骗罪的意见，本院不予支持，根据被告人赵金花的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人赵金花犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年8月27日起至2031年8月5日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人赵金花的违法所得人民币五百五十三万五千一百七十八元予以追缴，返还给被害人孟某人民币一百一十八万三千二百一十八元，返还给被害人李某人民币六十六万四千元，返还给被害人王某1人民币一百六十万七百三十八元，返还给被害人刘某人民币二十六万一千元,返还给被害人王某2人民币十八万二千元，返还给被害人姬某人民币二十九万八千四百八十元，返还给被害人黄某人民币三十二万元，返还给被害人许某1人民币二十六万元，返还给被害人纵志芳人民币二十三万六千元，返还给被害人郑某人民币九万八千元，返还给被害人许某2人民币四十二万五千一百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 任 远 人民陪审员 王 强 人民陪审员 李文化 二〇一九年九月三日 书 记 员 刘 艳 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。