山西省高级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）晋刑终223号 原公诉机关朔州市人民检察院。 上诉人（原审被告人）王某1，女，汉族，大学本科，1962年3月20日出生于山西省大同市，系怀仁县侨乡小学董事长，捕前住御馨花都16号楼5单元10号。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年12月27日被怀仁县公安局刑事拘留；于2017年1月24日，经怀仁县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于朔城区看守所。 辩护人余某，北京市浩东律师事务所律师。 朔州市中级人民法院审理的朔州市人民检察院指控上诉人（原审被告人）王某1犯集资诈骗罪一案，于2019年5月15日作出（2018）晋06刑初9号刑事判决。原审被告人王某1不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人（原审被告人）王某1，听取并审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审法院查明，2010年5月起，被告人王某1自筹资金在怀仁县南七里寨村创办怀仁县侨乡小学（以下简称侨乡小学），2013年又实际经营怀仁县振华奶牛养殖厂（以下简称养殖厂）内的农场。办学伊始，由于资金短缺，王某1在未经相关部门的批准下，以月息1.5%-3.5%，通过“口口”相传的方式，开始向社会公众非法集资，至2016年底，向高庭宏等416名（详细名单附后）集资参与人非法集资2.28552190亿元。其中，侨乡小学整体投资6375.65万元，振华养殖厂整体投资505.05万元，剩余集资款用于购买房产、土地、轿车及支付集资参与人本息和学校运转。非法集资后期，由于无法归还集资参与人到期本息，王某1将所购的房产、轿车变卖或抵押后偿还集资参与人本息。2016年9月，大部分集资参与人要求返本付息，王某1资金链断裂，后欲与他人合作办学缓解资金紧张之局，统计债务时方知已产生的巨额债务而引发本案。王某1集资期间共支付集资参与人本金680.16万元，支付利息3669.1088万元，收支差额为1.85059502亿元。2016年12月27日，王某1在侨乡小学被怀仁县公安机关控制归案。 另查明，2010年至2016年5月，王某1所办侨乡小学共收入学杂费2355.928万元，收支相抵后亏损549.343195万元，其中借款利息支出820.9288万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，原审法院予以确认的下列证据证实： 第一组证据，证实案件的由来、被告人王某1的基本情况及归案情况。 1.受案登记表、立案决定书、到案情况说明、侦查终结报告证实，2016年12月26日，高庭宏向怀仁县公安局报案称，2010年以来怀仁县侨乡小学董事长王某1以办学为名，先后骗取高庭红等300余人现金2亿元左右。怀仁县公安局遂决定立案侦查。次日，在怀仁县侨乡小学将被告人王某1抓获归案。 2.报案材料、关于怀仁县侨乡小学董事长王某1诈骗、洗钱以及涉黑办学的实名举报材料及举报人名单（褚艳华等197人）证实，2016年12月26日，高庭宏报案称，2010年以来，王某1以办学为名，先后骗取383人2.418亿元无法归还。集资参与人褚艳花等383人实名举报，王某1打着建校办学的幌子隐瞒真相，诈骗383名集资参与人2.4亿余元，且大部分用于非学校投资。 3.犯罪嫌疑人基本情况和常住人口基本信息证实，被告人王某1，1962年3月20日出生于山西省怀仁县。 第二组证据，证实侨乡小学、养殖厂的投资、费用支出情况及集资数额、支付本息等情况。 1.山西开昌资产评估有限公司鉴定报告证实，在鉴定基准日2017年6月9日，怀仁县侨乡小学及怀仁县振华奶牛养殖场建安工程投资鉴定价值为4223.313032万元。 2.山西开盛会计师事务所审计报告证实，怀仁县侨乡小学整体投资为6375.65万元，怀仁振华奶牛养殖场整体投资为505.05万元；2010年-2016年5月，怀仁县侨乡小学学杂费收入共计2355.928万元，业务活动成本共支出1764.260949万元、管理费用共支出245.748512万元、其他费用支出74.332934万元，借款利息支出820.9288万元。 3.山西兴成法务会计事务所晋兴法鉴证字[2018]第0015号鉴证报告及情况说明证实，王某1非法集资金额（本金）2.28552190亿元，归还本金680.16万元，支付利息3669.1088万元，集资参与人实际损失1.85059502亿元。 第三组证据，证实各集资参与人集资时间、数额及收取本息情况。 1.集资参与人高庭宏证言及借某证实，2014年3月至2015年4月23日，经马润有介绍，王某1以月息2%先后向高庭宏、吴永胜夫妇借款140.8万元；2015年4月23日，王某1连本带息给吴永胜打了160万元总借某（利息19.2万元）。至案发时，王某1向高庭宏等383人借款达2.4亿余元，用所借款项在北京、大同等多地置办多套房产、购买豪车、购买与办学无关的土地建农场，建农场养猪、养羊、养鸡等投资上千万。 2.集资参与人任占春证言及借某证实，2009年以来，王某1以办学校、建农场为由向任占春先后借款20余次，借款本息共计802.5万元。其中，借某中共包含利息163.8万元，支付利息66万元。 3.集资参与人李莉证言、借某、房屋买卖合同、售楼合同、收款收据及山西省大同市城区人民法院（2016）晋0202民初2665号民事判决书证实，从2014年至2016年案发，经武爱英介绍，王某1以2%的月息向李莉借款约700余万元。期间，王某1用大同宏洋美第三套房产、宏洋美第70万押金条、怀仁县怀顺园商住楼1号楼共抵还借款318万元。2016年侨乡小学开学后又陆续归还45万元左右，现仍有409万元借款本金没有归还，支付利息30万元左右。其中310万元借款李莉向大同市城区人民法院起诉并已判决。借款时，王某1以侨乡小学的“收费许可证”（副本）、“中华人民共和国民办学校许可证”（副本）、“税务登记证”（副本）、“房屋所有权证”抵押。曹大为名下的大同市南环路南侧复地御澜湾B8-1-（1-2）102的房产卖与李莉，并交付房屋买卖合同和相关手续，因未完成变更手续，该处房产已被他人保全。李莉将怀顺园一号楼门面房以160万元之价出让与刘宜静。 4.集资参与人陈某证言、借某及车辆买卖协某证实，2014年4月份，经武爱英介绍，王某1以2%月息向陈某借款40万元，三个月后王某1归还全部本金并支付利息2.4万元。2016年7月王某1向陈某借款3万元，后双方签订车辆买卖协某，王某1将车牌号×××的桑塔纳轿车以3万元之价转让与陈某抵顶借款。2016年8月30日、9月1日，王某1以月息2%两次向陈某借款26万元。 5.集资参与人武爱英证言及借某证实，2012年起至2016年案发，王某1以扩建学校操场、办房屋产权证为由先后14次向武爱英借款460万元，每张借某的利息都支付至2016年7月，除2014年5月12日100万借款利息是2.5%，其余借款利息均为3%。460万元中，刘宜静100万元、王雁红100万元、白燕30万元、王丽芳50万元、索艳芳50万元、程鑫10万元、潘佳琪25万元、边富花20万元、高兴10万元、武月英20万元、李昭燕10万元、徐静15万元、白晓霞17万元。其间，经武爱英介绍，王某1向五六人借款。 6.集资参与人施丽媛证言、借某及银行借记卡账户明细证实，2016年6月13日、8月3日，经阎某介绍并经手，王某1以月息2%两次向施丽媛借款430万元。 7.集资参与人尉鑫自述材料、证言、借某及宏洋美第认购协某书一份、收款收据证实，2010年开始，尉鑫到侨乡小学工作。2014年12月5日以来，王某1以月息2%先后四次向尉鑫借款142万元，支付利息28.58万元。王某1帮尉鑫购买大同市区清远西街宏洋美第项目3号楼2单元20层2002号房产时支付22万元购房款抵还部分借款。 8.集资参与人曹某1（曾用名曹彦）自述材料、证言、借某、证明及宏洋美第认购协某书、收款收据证实，2011年5月至2016年案发，王某1以月息2%共向曹某1借款43.5万元。其间，王某1帮曹某1购买大同市区清远西街宏洋美第项目3号楼2单元23层2301号房产时，支付22万元购房款抵还部分借款。 9.集资参与人刘如枝自述材料、证言、借某及宏洋美第认购意向书、收款收据证实，2015年7月16日以来，王某1先后两次向刘如枝借款82万元，帮刘如枝购买大同市区清远西街宏洋美第项目3号楼2单元24层2401号房产时，支付22万元首付款抵还部分借款。 10.集资参与人王某2王某3王某4王某5王某7证言及借某证实，2012年至2016年案发，王某1以月息2%先后13次向王某2王某3王某4王某5王某7借款302.52万元（含5万元利息），支付利息40万元。王某1向王某2王某3王某4王某5王某7购买15亩土地用于建农场，购地款75万元直接借给王某1。 11.集资参与人王莉、徐民芳、张秀丽证言及借某证实，截至2016年案发，王某1以月息2%向王莉共借款51万元，2013年归还本金20万元，剩余31万元没有借某。王某1通过王莉并经手，向张秀丽两次借款17万元，支付利息3.78万元；向徐民芳（借某误写为“许明芳”）借款31万元；向杨丽娟借款12万元（由王莉出具借某）；向杨桂兰借款10万元。 12.集资参与人李某11李某12李某13自述材料、证言、房屋买卖协某及借某证实，2012年7月30日，王某1以116万元之价购买李某11李某12李某13的房屋后拆除用于扩建学校操场，王某1支付现金66万元，剩余50万元以月息2%作为借款，2014年，王某1又以月息2%向李某11李某12李某13借款30万元。其间，共支付利息30万元。 13.集资参与人冯悦武自述材料、证言、借某、借款协某、怀顺园售楼中心合同及收款收据证实，2013年8月以来，王某1以建校为由月息2%或2.5%向冯悦武、冯猛父子借款共计240万元，支付利息84万元。其中2015年8月10日两笔借款的借款人为王某1、曹某2；2015年10月7日借款以侨乡学校侨乡园综合楼做抵押；2016年4月10日借款以侨乡学校教学楼做抵押。其间，王某1让冯悦武向周围人介绍并借款，经冯悦武介绍并作为担保人，向张润喜、申俊秀、赵有林、胡波借款，月息均为2%。其中向赵有林借款100万元，支付利息24万元，以怀仁县怀顺园商住楼门市一套作为抵押；向胡波借款60万元，支付利息14.4万元，以王某1在怀仁新盖的房屋作为抵押。 14.集资参与人白洪、杨世磊自述材料、证言及借某证实，2013年7月26日、2014年7月15日，经郭建华介绍，王某1以月息2%先后向白洪借款3万元，支付利息3600元；向杨世磊借款18万元。 15.集资参与人李照华、王景珽、史梅、宋敏、郭菲、田某、李满玲、韩静、顾燕证言、自述材料、借某、银行转账凭证、个人结算业务申请书及瑞丽雅居乐国际花园认购书一份、瑞丽雅居乐旅游置业有限公司收款收据证实，2014年元月至2016年9月，王某1以月息2%向李照华借款65万元，支付利息约7万元。其间，经李照华之手，王某1以同样的利息向李满玲借款235万元，支付利息47.4万元；向郭菲借款80万元，支付利息16.5万元；向李昭仪借款30万元；向韩静借款20万元，支付利息10.4万元；向顾燕借款70万元，支付利息33.4万元；向田某借款80万元，抵押位于云南省德宏傣族景颇族自治州瑞丽市瑞丽雅居乐国际花园飞海一期洋房-1栋-1206一套房产（合同价52.5734万元，王某1支付33.8066万元）（收款收据显示王某1支付18.772万元）；向王景珽借款30万元；向史梅借款50万元，支付利息6万元；向宋敏借款60万元，支付利息10万元。因只有王景珽有时间去山西怀仁，2015年5月3日，李照华让王某1出具向王景珽借款720万元的总借某，债权人各自保管的借某由李照华出具。 16.集资参与人杨某1证言、借某及房产证证实，2015年3月11日，王某1以月息2%向杨某1借款50万元，支付利息6万元。借款时，王某1抵押户名为曹某3的大同市第二人民医院五楼三单元十七号集资房房本。 17.集资参与人梁忠自述材料、证言及借某证实，2016年8月25日，经武爱英介绍，王某1以月息5%向梁忠借款20万元，支付利息2万元。 18.集资参与人宋某证言、借某、房屋买卖协某及怀仁县人民法院（2016）晋0624民初907号民事判决书证实，2013年10月30日，王某1以135万元之价向宋某购买位于××县，所有权证号为怀集建（92）字第330104160号的房产（侨乡小学操场后从东向西数的第三套平房）扩建学校，支付现金65万元，剩余70万元王某1以月息2%借用。2013年12月，王某1又向宋某借款20万元。2016年3月30日，王某1为宋某更换为118万元的总借某，其中本金90万元，利息28万元。2016年暑假王某1支付利息5000元。2016年9月，宋某向怀仁县法院起诉王某1，怀仁县法院2016年10月28日以（2016）晋0624民初907号民事判决怀仁县侨乡小学给付原告宋某借款本金118万元及利息，并将王某1购买宋某的房产查封。因王某1无法还款，宋某于2016年底又搬回该套房产居住。 19.集资参与人刘某1自述材料、证言及借某证实，王某1向刘某1购买房屋（旧院落作价6万元）、土地（荒地，作价20万元）、活羊和羊肉（25万元），共计欠款51万元，并于2015年10月6日以月息2%为刘某1出具总借某。2016年，因王某1不还借款，刘某1占用自己旧房院落的房屋，并将王某1农场的40只羊（连大带小）赶走，以1.62万元之价卖与他人。 20.集资参与人吕晶证言、借某、短信记录及银行转账凭证证实，2015年7月至2016年7月左右，王某1以月息1.5%-2%向吕晶母亲李翠平借款288万元用于办学（其中2015年8月12日借款91万元以燕郊天洋城44-12-1号楼做抵押），借款均通过转账方式，有借某和短信记录（部分借款没有借某）。2016年9月27日至2017年2月6日，王某1陆续归还李翠平借款309万元，包括21万元利息。曹某2和曹某3以700余万元之价出售北京大兴的房产，以40余万元之价将捷豹车出售，用于归还李翠平的借款本息及他人借款。2016年6月，吕晶与曹某2结婚，同年12月因曹某2母亲债务问题而离婚，婚后没有共同财产。吕晶工行卡卡号：×××、建设银行信用卡卡号：×××。 21.集资参与人管金莲、侯亮、武志杰、陈三润、项美琴自述材料、证言及借某证实，2012年6月19日至2015年4月8日，王某1以建校、扩建操场和办农场为由月息2%先后向管金莲、陈少丽母女借款90万元，支付利息39万元；向侯亮借款45万元，支付利息10.8万元；向武志杰借款45万元，支付利息10.8万元；向陈三润借款3万元，支付利息7200元；向项美琴借款10万元，归还本金5万元，支付利息2.4万元。 22.集资参与人梁润芝自述材料、证言及借某证实，2016年2月15日，经刘如枝介绍，王某1以月息2%向梁润芝借款10万元。 23.集资参与人李文斌、张永福自述材料及借某证实，2016年7月2日、5日，王某1以办学为由先后向张永福借款6万元、李文斌借款7万元。 24.集资参与人何秀英、马金亮、马宏亮、曹桂梅、李学梅、武腊平、李勇自述材料及借某证实，2015年1月28日至2016年5月21日，王某1以月息2%先后向何秀英借款10万元，支付利息2.4万元；向马金亮借款6万元，支付利息7200元；向马宏亮借款50万元，支付利息3万元；向曹桂梅借款25万元，支付利息6万元；向李学梅借款20万元，支付利息2.4万元；向武腊平借款5万元，支付利息4000元；向李勇借款20万元，支付利息1.2万元。 25.集资参与人李武军、王某3王某4王某5王某7、赵文利、周兴梅、王波自述材料、证言及借某证实，2013年3月3日至2014年11月27日，王某1以办学为由月息2%先后向李武军借款10万元，支付利息4.8万元；向王某3王某4王某5王某7借款20万元，支付利息4.8万元；向赵文利借款55万元，支付利息6万元；向周兴梅借款50万元，支付利息12万元；向王波借款20万元，支付利息2.4万元。 26.集资参与人王全自述材料、证言及借某证实，2015年2月8日，经王某4王某5王某7介绍，王某1以月息2%向王全借款12万元用于学校，支付利息2.88万元。 27.集资参与人李小花自述材料、证言及借某证实，2011年到2012年，王某1以月息2%向李小花先后三次借款10万元（含利息），2014年7月18日，王某1更换新借某，支付利息约4.8万元。 28.集资参与人王三栓自述材料及借某证实，2012年11月20日起，王某1以办学资金紧张为由月息2.5%向王三栓、李素英夫妻先后九次借款520万元，支付利息24.5万元。 29.集资参与人张美玲自述材料及借某证实，2015年元月18日，王某1以建校为由月息2%向张美玲借款20万元。2016年元月18日，王某1支付4.8万元利息并更换新借某。 30.集资参与人李秀英自述材料及借某证实，2014年9月29日，王某1以办学为由月息2%向李秀英借款50万元，支付利息12万元。2015年9月29日更换新借某。 31.集资参与人许蕊莲、李金玲、于丽春自述材料、证言、银行凭证及借某证实，2013年元月8日至2015年12月6日，王某1以办学、扩建学校为由月息2%向许蕊莲及父母许佃孝、侯翠花先后四次借款81万元，支付利息28.8万元。其间，经许蕊莲介绍，王某1以月息2%向李金玲借款65万元，支付利息16.2万元；向于丽春借款35万元，支付利息10.5万元。2015年夏天起，许蕊莲替王某1支付李金玲利息7.8万元，于丽春利息10.5万元，该两笔代付款王某1未出具借某。 32.集资参与人白晓霞、冀胜、王雪娇、宋秀桃、张冬梅自述材料、证人龚某证言及借某证实，2013年5月28日至2016年6月28日，王某1以办学为由月息3%先后向白晓霞借款10万元，支付利息10.8万元；向冀胜借款65万元，归还本金20万元（未抽借某），支付利息10万元；向王雪娇借款10万元；向宋秀桃借款10万元，支付利息9000元；向张冬梅借款40万元，支付利息6万元。 33.集资参与人刘爱云、侯媛娜自述材料、证言及借某证实，2016年2月4日、6月15日，经邢春芬介绍，王某1以月息3%向刘爱云借款10万元；侯媛娜借款10万元，支付利息2.1万元。 34.集资参与人邢春芬自述材料及借某证实，2013年5月，王某1以办学为由向邢春芬借款120万元，约定月息3万元，支付利息50万元。 35.集资参与人郭素琴自述材料及借某证实，2015年至2016年，王某1以月息2%至4%向郭素琴先后四次借款460万元。2016年3月31日王某1为郭素琴更换为560万元(包括100万元)新借某。 36.集资参与人张春梅、张玉梅自述材料、证言及借某证实，2013年3月至2015年7月，王某1以月息1.5%向张春梅、徐彦芬母女多次借款124万元，支付利息3.9万元。其间，经张春梅介绍，王某1向张玉梅借款99万元，支付利息2万元；向张春梅弟媳姜燕、同学肖琳、弟媳侄女借款。 37.集资参与人王利山自述材料、证言、借某及集体土地建设用地使用证证实，2010年9月5日至2016年4月30日，王某1以建校为由月息2.5%向王利山多次借款206万元，支付利息107.25万元，王某1以集体土地建设用地使用证2本（南七里寨村王某5王某7房屋地证：地号330104247；王明有集体土地证：地号330104178）做抵押。经王利山之手，王某1以月息2.5%向李子龙借款8万元，支付利息12.2万元；向赵玉强借款16万元，支付利息25.3万元。 38.集资参与人管颍东自述材料、证言及借某证实，2014年10月，经王凯介绍，王某1以月息2%向管颍东借款10万元。2015年10月，王某1为管颍东更换新借某，支付利息2.4万元。 39.集资参与人张表、张喜自述材料、证言及借某证实，2013年3月13日，王某1以办学为由月息2%向张表和张喜分别借款5万元。2014年张表收取利息2000元，将借某更换为6万元；2015年收取利息4400元，将借某更换为7万元；张喜2014年收取利息2000元，2015年又放入本金600元，连本带息将借某更换为7.5万元。 40.集资参与人王秋菊、刘玉兰、祁永红、吴红戈、王志军自述材料、证言及借某证实，2011年12月21日至2015年8月20日，王某1以建校为由月息2%先后向王秋菊借款10万元，支付利息2.8万元；向刘玉兰借款5万元，支付利息1.2万元；向祁永红借款110万元，支付利息9.6万元；向吴红戈借款40万元，支付利息4.8万元；向王志军借款15万元，支付利息3.6万元。 41.集资参与人张广祯自述材料及借某证实，2013年以来，王某1以建校为由向张广祯两次借款4万元，月息分别为920元、248元。2015年5月3日，结算利息时重新更换借某（包括利息1.84万元）。 42.集资参与人刘建国自述材料、证言及借某证实，2015年12月6日，经刘建富介绍，王某1以月息2%向刘建国借款3万元。 43.集资参与人庞尔霞、高福满自述材料、许秀珍证言及借某证实，2014年4月28日、12月18日，王某1以月息2%向庞尔霞借款25万元，支付利息7.3万元；向高福满借款5万元。 44.集资参与人马利春自述材料及借某证实，2014年元月5日、2015年12月9日，王某1以扩建学校为由向马利春两次借款13万元，分别以马利春妻子高娟娟和马利春父亲马润有的名字打了借某，支付利息2.4万元。 45.集资参与人王庆明自述材料及借某证实，2015年9月16日，王某1以周转资金为由月息4%向王庆明借款5万元。 46.集资参与人刘某2自述材料、证言及借某证实，2012年起，经阎某介绍，王某1以月息2.5%向刘某2先后借款271万元，支付利息40万元，归还本金71万元（王某1用霸道车抵顶借款39万元）。 47.集资参与人薛静自述材料、证言及借某证实，2010年起，经武爱英介绍，王某1以月息2.5%先后向薛静借款232万元（包括王建英70万元）。2015年9月5日，王某1为薛静出具了266万元的总借某（包括2015年9月到2016年9月的利息34万元）。其间，王某1让薛静帮忙介绍向他人借款。 48.集资参与人马明孩、张润萍、丰海霞、李君、吴群、王联、李永忠、王日山、王秀梅、陈洁、祁果叶、陈华、陈福应、马三梅自述材料及借某证实，2013年6月22日至2016年3月16日，王某1以办学为由月息2%向马明孩借款60万元，支付利息15万元；向张润萍借款125.5万元，支付利息32.1万元；向丰海霞借款10万元，支付利息1.2万元；向李君借款59万元（含14.16万元利息）；向吴群借款7万元（含2.2万元利息）、向王联借款43万元（含10.2万元利息）；向李永忠借款10万元，支付利息1.6万元；向王日山借款10万元，支付利息1.2万元；向王秀梅借款15万元，支付利息6000元；向陈洁借款18万元，支付利息3.96万元；向祁果叶借款23.17万元（含利息2.67万元），支付利息2.7804万元；向陈华借款10万元，支付利息2.4万元；向陈福应借款6万元，支付利息7200元；向马三梅借款10万元，支付利息1.2万元。 49.集资参与人王某7自述材料、证言、借某及房屋买卖协某证实，2014年4月30日以来，王某1以办学为由月息2%向王某7先后五次借款223万元，支付利息8.4万元。2013年10月30日，王某1以135万元之价购买王某7位于南七里寨村房屋所有权证证号为3XXXX号（侨乡小学操场后从东向西数第一家）房屋，协某约定付款后王某7腾房，房屋手续由王某1持有，因王某1一直未付款，王某7仍居住该房屋。 50.集资参与人张飞自述材料及借某证实，2015年8月17日、11月15日，经王权山介绍，王某1以月息2%向张飞两次借款44万元，支付利息5.28万元。 51.集资参与人智慧芳自述材料、借某、房屋产权证、商品房预售合同及发票证实，2016年4月22日、8月15日，王某1以月息3%向智慧芳先后两次借款300万元，支付利息36万元，以怀房权证2016字第XXXX号侨乡小学怀义街北侧A6-2幢四层房屋、曹大为位于北京市金第万科房地产开发公司润熙家苑2-2-1701号的房产做抵押。 52.集资参与人高占福自述材料、房产证及借某证实，2011年3月1日，王某1以月息2%向高占福借款10万元，支付利息1.1万元，以李占春位于南七里寨村，地号为330103224的宅基地本（借款时没有拆除，现已拆除建成操场）做抵押。 53.集资参与人刘霁、弋春霞自述材料及借某证实，2014年10月15日、2015年5月18日，经阎某介绍，王某1以月息2%向刘霁借款30万元，支付利息7.6万元；弋春霞借款10万元，支付利息1.2万元。 54.集资参与人王书正、王书红自述材料、证言、借某及银行明细清单、汇款收据证实，2015年5月7日以来，王某1以月息2%向王书正先后三次借款18万元（其中向王某1账号：×××*****7248、6210981620001769436汇款3万元）。2012年3月13日，经王书正介绍，王某1以月息2%向王书红借款5万元。 55.集资参与人孙研自述材料、借某及网上银行电子回单证实，2015年7月2日、2016年9月6日、10日，王某1以办学为由月息2%向孙福（于2015年10月5日病逝）、孙研、孙智父子三人借款750万元，支付利息43.8万元。其中，向孙研借款10万元，按王某1要求将5万元转账给李莉（账号：×××），另5万元转账给尉鑫（账号：×××）。 56.集资参与人李孝自述材料及借某证实，2016年初开始，王某1以办学为由月息2%向李孝四次借款89.7万元（110万元中含利息20.33万元），借某有李孝和妻子李素娥的名字。 57.集资参与人庞岩自述材料、借某及财产抵押证明证实，2012年3月20日以来，王某1以办学资金紧张、办理房本、土地手续为由月息2.5%向庞岩七次借款181万元，支付利息50万元。其中，2011年3月24日的20万元借款以王德生的房权证做抵押。 58.集资参与人杨旭日自述材料、借某及财产抵押证明证实，2014年7月25日以来，王某1以办学资金周转为由月息2.5%向杨旭日十次借款834万元（含利息），支付利息150万元。2015年9月1日、2016年元月11日两笔欠款共计65万元是王某1打的利息欠条，其中53万元欠款于2016年1月11日支付现金30万元。2016年元月6日的120万元的借款以集体土地使用证（96）字第330104279号做抵押。 59.集资参与人高某、王玉全、任林梅、王建新、王建春、张永、李平、杨战利、赵吉、白埃秀、谢惠英、昝玉花、李振明自述材料及借某证实，2014年4月13日至2016年3月17日，王某1以办学为由月息2%向高某借款60万元，归还本金15万元，支付利息6.6万元；向王玉全借款10万元，支付利息1.2万元；向任林梅借款50万元；向王建新借款50万元，支付利息6万元；向王建春借款60万元，支付利息7.2万元；向张永借款70万元，支付利息8.4万元；向李平借款20万元，支付利息2.4万元；向杨战利借款70万元，支付利息8.4万元；向赵吉借款20万元，支付利息2.4万元；向白埃秀借款25.3万元（含5.3万元利息），支付利息1.9万元；向谢惠英借款5万元，支付利息1.2万元；向昝玉花借款55万元，支付利息13.2万元；向李振明借款50万元，支付利息12万元。 60.集资参与人王海锋自述材料及借某证实，2014年元月7日，王某1以办学为由月息2%向王海锋借款10万元。2015年元月7日到期后，王某1支付利息2.4万元，将1万元利息放入本金重新11万元的新借某。 61.集资参与人王某5王某7自述材料及借某、证人王某4王某5王某7、王某27证言、协某、收条及银行回执证实，2015年5月18日，王某1以办学资金周转为由月息2%向王某5王某7借款20万元，支付利息4.8万元，借款时，王某4王某5王某7作为担保人在借某上签字。2017年12月28日，王某5王某7（父亲王某27代签）与王某4王某5王某7签订一次性处理协某，担保人王某4王某5王某7代王某1归还王某5王某720万元，并通过银行转账的方式给王某5王某7（账号×××）转账20万元。 62.集资参与人赵玉琪、贾超芳自述材料及借某证实，2014年3月至2016年4月30日，王某1以扩建学校为由月息2.5%向赵玉琪借款400万元，支付利息112.5万元；向贾超芳借款30万元，支付利息6万元。 63.集资参与人王彩霞、郑建英自述材料及借某证实，2014年10月15日、12月29日，经阎某介绍，王某1以扩建学校操场为由月息2%向王彩霞借款30万元，支付利息7.6万元；向郑建英借款40万元，支付利息9.6万元。 64.集资参与人马占美、邢利青、杨贵荣、张志权、常桂芳、任秀花、魏红霞、杨喜兰、王芳、刘凤云、韩银虎、陈琳、王太、王彩卿（曾用名王佛平）、刘烨、迟志霞自述材料、证言及借某证实，2014年9月1日至2016年3月2日，王某1以办学为由月息2%向马占美借款10万元，归还本金5万元，支付利息1.2万元；向邢利青借款10万元，支付利息2.4万元；向杨贵荣借款7万元，支付利息1.68万元；向张志权借款5万元，支付利息6000元；向常桂芳借款8万元，支付利息1.92万元；向任秀花借款25万元，归还本金12万元，支付利息6万元；向魏红霞借款5万元，支付利息5000元；向杨喜兰借款13.34万元（借某为20.5万元）；向王芳借款17万元；向刘凤云借款77万元；向韩银虎借款163万元（其中3万元没有借某）；向陈琳借款5万元；向王太借款15.32万元；向王彩卿、李志勇母子借款10万元；向刘烨借款6万元；向迟志霞借款3万元。 65.集资参与人王雁红自述材料及借某证实，2014年4月12日，经武爱英介绍，王某1以月息2%向王雁红借款50万元用于学校扩建，支付利息15万元。 66.集资参与人张玉兰自述材料及借某证实，2016年4月18日，经施素文介绍，王某1以月息2%向张玉兰借款20万元用于学校。 67.集资参与人林艾花自述材料及借某证实，2014年8月31日至2015年7月9日，王某1以办学为由月息2%向林艾花借款20万元，经林艾花介绍并经办，向王福兰借款12万元、林国海借款40万元、林国瑞借款10万元，共支付利息22.08万元。 68.集资参与人董梅自述材料、证言及借某证实，2013年8月14日以来，经林艾花介绍，王某1以办学为由月息2%向董梅先后借款8万元，归还本金3万元，支付利息2.4万元。 69.集资参与人宋翠梅、刘建军、杜宏忠自述材料、证言及借某证实，2014年元月30日至2015年6月12日，王某1以办学为由月息2%向宋翠梅先后借款12.5万元，归还本金2.5万元，支付利息3万元；向刘建军借款100万元，支付利息12万元；向杜宏忠借款50万元，支付利息12万元。 70.集资参与人庞有平自述材料、证言、借某及贷款协某证实，2015年元月20日至2016年2月20日，王某1以月息2.5%向庞有平借款50万元，通过庞有平介绍并担保，向王玉莲借款20万元、田来印借款30万元，共支付利息15万元（其中王玉莲6万元、田来印7.2万元、庞有平1.8万元）。 71.集资参与人蒋二佛自述材料及借某证实，2012年9月20日、2014年元月2日，王某1以建校为由向蒋二佛两次借款25万元（10万元月息2%，15万元月息3%），其中15万元借款以王连献集体土地使用证（怀集用2003第0612号）做抵押，支付利息10万元。 72.集资参与人彭玉凤、姚凯峰自述材料、借某及银行转账凭证、回单证实，2015年9月1日至11月30日，王某1以办理学校房产证为由月息2%向彭玉凤四次借款21万元（其中3万元只有银行转账凭证）。其间，经彭玉凤介绍，王某1向刘凤云、姚凯峰、侯树林三人借款，其中向姚凯峰借款10万元。 73.集资参与人王丽美、张晓萍、刘彦萍、秦日文、辛丽、杨洸、李庆、杨美云、张美兰、林爱俊、苏美平、程志强、程静、侯晓霞、孙志英、程毅自述材料及借某证实，2012年3月5日至2016年4月2日，王某1以建校为由月息2%向王丽美借款74万元；向张晓萍五次借款67万元，支付利息16.56万元；向刘彦萍借款5万元，支付利息6000元；向秦日文借款26万元，支付利息6.24万元；向辛丽借款3万元，支付利息1.44万元；向杨洸借款8万元，支付利息1.92万元；向李庆借款3万元，支付利息7200元；向杨美云先后借款52万元，支付利息12.48万元；向张美兰借款8万元，支付利息1.92万元；向林爱俊借款20万元，支付利息4.8万元；向苏美平借款55万元，归还本金25万元，支付利息6.6万元；向程志强借款6万元，支付利息1.44万元；向程静借款50万元，支付利息10.8万元；向侯晓霞借款10万元，支付利息4800元；向孙志英借款5.28万元；向程毅借款43.96万元，支付利息10.5504万元。 74.集资参与人杨月芳自述材料、证言及借某证实，2013年11月、2014年12月3日，经曾月珍介绍，王某1以月息2%向杨月芳及其丈夫借款20万元，支付利息5.3万元。 75.集资参与人丰浪、苏喜连自述材料、证言及借某证实，2015年4月28日至2016年元月3日，王某1以办学为由先后向丰浪借款174.6万元、苏喜连借款76万元。 76.集资参与人李春芳、左东、张海娟、贾仙林、徐德苗、张玲芳、袁翠玲、侯晓慧、张德成自述材料、证言及借某证实，2014年5月16日至2015年12月30日，王某1以办学为由月息2%向李春芳借款74万元，归还本金25万元，支付利息17.76万元；向左东借款25万元，支付利息10万元；向张海娟借款10万元，归还本金5万元，支付利息2.4万元；向贾仙林借款11万元，支付利息2.64万元；向徐德苗借款5万元，支付利息1.2万元；向张玲芳借款5万元，支付利息1.2万元；向袁翠玲借款10万元，支付利息2.4万元；向侯晓慧借款10万元，支付利息2.4万元；向张德成借款81万元。 77.集资参与人曾月兰、曾晗、韩秀珍、江培林自述材料、证言及借某证实，2012年3月9日至2014年8月3日，王某1以办学资金困难为由月息2%向曾月兰先后借款95万元，支付利息16.4万元。其间，经曾月兰介绍，王某1向张增、张晓萍、江培林、常玉喜、曾晗、袁翠玲、韩秀珍、曾月珍借款。其中，2012年9月12日，王某1以办学为由月息2%向曾晗借款10万元，支付利息4.8万元；向韩秀珍借款10万元，支付利息4.8万元；2013年3月13日至2016年8月28日，王某1以办学为由月息2%向江培林借款60万元，支付利息15.6万元。 78.集资参与人曾玉杰自述材料、证言及借某证实，2015年4月26日、9月30日，经曾月珍介绍，王某1以学校资金紧张为由月息2%向曾玉杰借款37万元，归还本金5万元，支付利息3.28万元。 79.集资参与人薛景丽、薛平荣、张秀莲自述材料证言及借某证实，2014年2月27日，王某1以办学为由月息2%向薛景丽借款10万元，支付利息1.2万元。经薛景丽介绍，王某1以月息2.5%向薛平荣借款30万元，归还本金11.66万元，支付利息6.75万元；以月息2%向张秀莲借款（经薛景丽之手）6万元，支付利息2.16万元。 80.集资参与人常玉喜自述材料、证言、借某及山西省大同市城区人民法院（2016）晋0202民初3033号民事判决书证实，2012年3月9日至2016年8月31日，王某1以学校资金困难为由月息2%向常玉喜先后借款75万元，支付利息10.8万元。 81.集资参与人苏国品自述材料、证言及借某证实，2015年3月、2016年3月2日，王某1以办学为由月息2%向苏国品、苏宝琼父女借款5万元和6.5万元。2016年9月2日，王某1将结算的利息和二人新放入的本金（苏国品5.325万元，苏宝琼0.76万元）分别给苏国品、苏宝琼更换为15万元和9万元新借某，现王某1共欠本金19.35万元，支付利息4.64万元。 82.集资参与人曾月梅自述材料、证言及借某证实，2013年，经曾月珍介绍，王某1以月息2%向曾月梅借款61.12万元。2016年元月8日、3月30日，王某1将到期结算的利息与本金为曾月梅更换为110万元新借某，支付利息2.4万元。 83.集资参与人曾月珍自述材料、证言及借某证实，2012年底至2016年3月30日，经曾月兰介绍，王某1以办学资金紧张为由月息2%向曾月珍数次借款644.2万元，支付利息3.2万元。其间，经曾月兰介绍，王某1向曾月梅、曾玉杰、张莉、孙志英、周建海、杨月芳借款。 84.集资参与人韩艳荣自述材料、证言及借某证实，2010年至2016年案发，王某1以办学为由月息2%向韩艳荣数次借款1260万元（1790万元借某中含利息530万元），每次结算时将之前的借某收回加上结算的利息重新更换新借某。 85.集资参与人周月萍、吴美孝、武玉香、常龙、冯素兰、孙素君、李莉、王有山、宋海明、王丽、张万明、刘建英、刘焜、薛志强、贾秀英（曾用名贾月英）、张秀花、王海明自述材料及借某证实，2015年3月1日至12月27日，王某1以办学为由月息2%向周月萍借款70万元，支付利息5万元；向吴美孝借款10万元，支付利息1.2万元；向武玉香借款20万元，支付利息6.2万元；向常龙借款22万元；向冯素兰借款31万元；向孙素君借款23万元，支付利息2.4万元；向李莉借款11万元；向王有山借款30万元，支付利息4.8万元；向宋海明借款16万元，支付利息3.84万元；向王丽借款5万元，支付利息1.2万元；向张万明借款10万元，支付利息2.4万元；向刘建英借款2万元；向刘焜借款5万元；向薛志强借款30万元（其中20万元借某名字为薛智俊）；向贾秀英借款8万元，归还本金2万元，支付利息9600元；向张秀花、赵佩夫妻借款65万元，支付利息15.6万元；向王海明借款21万元，支付利息2.84万元。 86.集资参与人姚建国自述材料、证言及借某证实，2015年以来，经武玉香介绍，王某1以月息2%向姚建国借款50万元用于办学，支付利息4800元。 87.集资参与人石建新自述材料、证言、借某及银行转账凭条、收款收据证实，2016年3月7日，王某1以支付教师工资为由向石建新借款15万元、向石建新朋友吕千军借款8万元。其间，王某1支付石建新利息1万元。 88.集资参与人王志东自述材料、证言及山西省怀仁县人民法院（2016）晋0624民初899号民事判决书证实，2013年7月15日至2014年3月21日，王某1以办学困难为由月息2%向王志东及亲戚借款250万元，支付利息143万元。 89.集资参与人王德生、徐志强、张玉兰、李淑兰、薛二栓、王秀梅自述材料及借某、欠条证实，2016年1月8日至7月2日，王某1以办学为由月息2%向王德生借款114万元；向徐志强借款20万元；向张玉兰借款10万元；向李淑兰借款10万元；向薛二栓借款10万元，支付利息4000元；向王秀梅借款16万元，支付利息1.92万元。 90.集资参与人李志宏自述材料、证言及借某证实，2012年9月16日至2014年12月15日，王某1以办学为由月息1%、2%向李志宏、姚改珍夫妻先后借款30万元，归还本金10万元，支付利息11万元。 91.集资参与人李梅自述材料、证言、借某及晋商银行大额业务网帐清单证实，2015年9月25日，王某1以月息2%向李梅借款10万元，李梅通过晋商银行给王某1转账（账号：×××）10万元。 92.集资参与人王举、许波自述材料及借某证实，2011年3月29日，2012年11月6日，王某1以办学为由月息2%向王举借款5万元，支付利息3.6万元；向许波借款10万元，支付利息4.8万元。 93.集资参与人王海军自述材料、证言及借某证实，2015年7月2日，王某1以月息2%向王海军借款20万元。2016年1月2日借款到期结算后更换新借某，并出具4.8万元利息借某。 94.集资参与人刘伏平、张增、李海清、王君艳（又名王云芬或王芸芬）、王建业、韩芬、万宝宏、刘天河、杨德彦、曹福平、郭世先自述材料、证言、证明及借某证实，2012年至2016年12月20日，王某1以建校为由月息2%向刘伏平借款17万元，支付利息4万元；向张增借款144.84万元，支付利息6.36万元；向李海清借款15万元，支付利息7.2万元；向王君艳借款28万元，归还本金1万元；向王建业借款20万元，支付利息8.4万元；向韩芬借款30万元，支付利息4万元；向万宝宏、周明录、万法借款共计23万元；向刘天河借款37万元，支付利息3.6万元；向杨德彦借款85万元，支付利息20.4万元；向曹福平借款51万元，支付利息12.24万元；向郭世先借款31万元，支付利息10.64万元。 95.集资参与人李喜全自述材料及借某证实，2015年元月11日，王某1以月息1%向李喜全借款2万元。 96.集资参与人王日栓、王焕栓自述材料及借某证实，2012年9月14日至2015年11月6日，王某1以月息2.5%向王日栓、王日焕、王晓霞借款共计130万元，支付利息78万元；向王焕栓、王肖栋借款70万元，支付利息15.75万元。 97.集资参与人张文青、王德利、王晓红、齐美霞、王玉珍自述材料及借某证实，2011年5月29日至2015年7月30日，王某1以办学资金不足为由月息2%向张文青借款79万元，支付利息35.46万元；向王德利借款63万元，支付利息55.44万元；向王晓红借款10万元，支付利息4万元；向齐美霞借款10万元，支付利息2.4万元；向王玉珍借款26万元（到期后连本带息重新出具的借某，王玉珍丈夫经手，无法区分本息）。 98.集资参与人王某28中自述材料、证言及借某证实，2013年左右，王某1以办学为由月息2%向王某28中借款3万余元。2015年5月2日，王某1将到期结算的利息连同本金为王某28中更换为18万元新借某，2016年8月25日归还本金6万元。 99.集资参与人常德玲自述材料、证人常某证言及借某证实，2013年10月6日、2015年3月23日，经武爱英介绍，王某1以办学周转资金为由月息2.5%向常德玲两次借款253万元，归还本金30万元，支付利息70万元。 100.集资参与人施素文、施燕、施萍、施兰平自述材料、证言及借某证实，2015年5月26日至2016年8月11日，经阎某介绍，王某1以月息2%向施素文四次借款61万元，支付利息7.2万元；向施燕借款15万元，支付利息6000元；向施萍借款20万元，支付利息2.4万元；向施兰平借款68.3万元，支付利息7.2万元。 101.集资参与人王建英自述材料、证言及借某证实，2014年3月至2016年9月5日，经薛静和武爱英的介绍，王某1以月息2.5%向王建英三次借款240万元，支付利息33.75万元。其中，前期的70万元通过薛静出借，王某1为薛静出具了借某，支付一年利息；后期的170万元通过武爱英出借，王某1为王建英打了借某，支付3个月利息。2016年8月左右，王某1为王建英出具了借某，支付3个月利息。 102.集资参与人郭素花、赵连生、臧龙、高瑞鲜、周建海、刘玉芬、张龙、赵翠云、王利、周锦、王建国、付琳自述材料、证言及借某证实，2015年元月2日至2015年12月29日，王某1以月息2%向郭素花借款10万元，支付利息3万元；向赵连生借款6万元，支付利息7200元；向臧龙借款15万元，支付利息3.6万元；向高瑞鲜借款29万元，支付利息3万元；向周建海借款25万元，支付利息3万元；向刘玉芬借款5万元，支付利息2000元；向张龙借款25万元；向赵翠云借款10万元；向王利借款15万元，支付利息7.2万元；向周锦借款20万元，支付利息2.4万元；向王建国借款40万元，支付利息4.8万元；向付琳借款26万元，支付利息6.24万元。 103.集资参与人王德宪自述材料、证言及借某证实，2011年3月21日至2012年3月7日，王某1以建校为由月息2%向王德宪两次借款7万元，支付利息1.68万元或3.36万元。 104.集资参与人杨玉白、马成连、常月红自述材料、证言、集体土地建设用地使用证及借某证实，2015年1月10日至2016年5月7日，王某1以办学为由月息2%向杨玉白三次借款20万元，支付利息4.8万元；向马成连借款95.6万元，归还本金2万元，支付利息22.32万元,；向常月红借款85万元。 105.集资参与人张莉、祁永爱、左瑛、郭雁明、米秀兰、赵素文自述材料及借某证实，2014年4月8日至11月30日，王某1以办学为由月息2%向张莉借款30万元，支付利息3.6万元；向祁永爱借款5万元，支付利息1.2万元；向左瑛借款3万元，支付利息7200元；向郭雁明借款45万元，支付利息9000元；向米秀兰借款5万元，支付利息1.2万元；向赵素文借款10万元，支付利息2.4万元。 106.集资参与人魏宝全自述材料、借款协某及转账凭证证实，2016年1月8日，经武爱英担保，王某1以资金周转为由月息3%向魏宝全借款100万元（两次银行转账给王某1），支付利息18万元。 107.集资参与人纪荣青自述材料、证言、借某、集体土地建设用地使用证、房屋买卖协某及山西省怀仁县人民法院（2016）晋0624民初886号民事判决书证实，2015年6月10日，王某1以建校为由月息2%向纪荣青两次借款70万元，以南七里寨村庞某的房产（王某1向庞某购买）做抵押。因王某1未偿还借款，现纪荣青占有庞某的房屋。 108.集资参与人郭建农自述材料、证言及借某证实，2010年3月7日开始，王某1以办学为由月息2%向郭建农多次借款11万元（含利息1.92万元），支付利息3.24万元。（其中，第一年借款到期后郭建农收到3万元借款利息7200元；2012年3月到期后，郭建农新添入一笔本金和到期的利息让王某1重新出具了5万元的借某；2013年到期后王某1付一年利息1.2万元；2014年到期后，郭建农又新添入本金和到期利息让王某1出具了11万元的借某；2015年到期后王某1付利息1.32万元。） 109.集资参与人孙秀花自述材料及借某证实，2015年3月9日，王某1以办学为由月息2%向孙秀花借款6万元，支付利息1.44万元。2015年4月1日，经孙秀花介绍，王某1向乔玉莲借款6万元，支付利息1.44万元。 110.集资参与人郭建华自述材料、证言及借某证实，2011年6月30日至2013年10月16日，王某1以办学为由月息2%向郭建华、王荣婷四次借款23万元，归还本金5万元，支付利息4.56万元。其间，经郭建华介绍，王某1向白洪、郭雁明借款。 111.集资参与人王国亮自述材料、借某、收据及证明证实，2015年12月14日以来，经石建新、翟占军介绍，王某1以月息2%向王国亮借款175万元，支付利息15.5万元。其中40万元借款王某1以御馨花都16号楼5单元10号房屋做抵押。现王国亮已入住该房屋。 112.集资参与人肖琳自述材料、证言及借某证实，2013年9月30日、2015年1月28日，经张春梅介绍，王某1以月息1.5%向李萍、肖琳母女借款69万元，归还本金10万元，支付利息4万元。其间，经肖琳介绍，王某1向薛平、李萍、李燕平借款，其中向李燕平借款34万元，支付利息3万元。 113.集资参与人曹月兰、程宏明、周兴立、周兴民、王飞、刘翠珍、张力军、杨晓芬、王海燕、韩永红、姜栓柱自述材料、贷款合同及借某证实，2012年10月15日至2015年10月13日，王某1以办学为由月息2%向曹月兰借款20万元，支付利息7.2万元；向程宏明、霍有枝夫妻借款9万元，支付利息6.96万元；向周兴立借款134.04万元，支付利息64.8万元；向周兴民、廉玉清、周兴勤借款67万元，支付利息33.36万元；向王飞借款35.5万元；向刘翠珍、刘志华借款44万元，支付利息22.08万元；向张力军借款10万元，支付利息2.4万元；向杨晓芬三次借款12万元，支付利息3.24万元；向王海燕借款40万元，支付利息9.6万元；向韩永红借款15万元，支付利息1.2万元；向姜栓柱借款15万元，支付利息3万元。 114.集资参与人王秀花自述材料、证言及借某证实，2014年10月30日、2015年元月30日，王某1以办学为由向王秀花借款50万元，归还本金20万元，支付利息4.2万元。 115.集资参与人王美廷、张慧、王翠兰、张学亭、弓明英、王玉自述材料、证言及借某证实，2011年至2015年12月8日，王某1以建校资金不足为由月息2%向王美廷借款43万元，归还20万元，支付利息5万元；向张慧借款40万元，支付利息15.6万元（2016年3月10日更换借某）；向王翠兰借款30万元，支付利息18万元；向张学亭借款200万元，支付利息47.28万元；向弓明英、弓凤英借款78万元，支付利息11.73万元；向王玉借款23万元，支付利息1万元。 116.集资参与人马振生自述材料、证人王某4王某5王某7、贾某证言、借某、收条及协某证实，2013年9月15日至2015年4月6日，王某1以月息2%向马振生三次借款30万元，支付利息19.8万元。借款担保人王银慧、高福林、王某4王某5王某7，抵押王喜房屋。2017年12月25日，因王某1无力还款，担保人王某4王某5王某7用怀仁县怀义街仁义园1-1-402号房屋作价30万元代王某1向马振生履行了还款义务。 117.集资参与人薛平、姜燕、赵贵喜、刘瑞芬、闫银芳、王春霞自述材料及借某证实，2011年11月5日至2015年元月31日，王某1以办学为由月息1.5%向薛平、曹畅借款25万元，支付利息5.19万元；向姜燕、张力鸥母女借款90万元，支付利息2.7万元；向赵贵喜借款20万元，支付利息3.6万元；向刘瑞芬借款8万元，支付利息2.88万元；向闫银芳借款23万元，支付利息2万余元；向王春霞借款33万元，支付利息4万余元。 118.集资参与人郝进礼自述材料及借某证实，2015年6月16日至2016年4月10日，王某1以扩建学校为由月息2%向郝进礼借款70万元，支付利息12.6万元。其间，经郝进礼介绍，王某1向郝亮借款30万元，支付利息3万元；向赵月清借款20万元，支付利息1.6万元。 119.集资参与人杨慧芬自述材料、借某及证明证实，2015年9月29日至2016年元月8日，王某1以月息2%向杨慧芬借款20万元。其间，经杨慧芬介绍，王某1向李琼借款50万元，上付利息6万元；向周海全（曾用名周胜）借款60万元，上付利息7.2万元。 120.集资参与人刘天海、刘天江自述材料及借某证实，2014年12月20日，王某1以办学为由月息2%向刘天海借款30万元，支付利息3.6万元；向刘天江借款20万元，支付利息2.4万元。 121.集资参与人马彩芬自述材料、证言及借某证实，2015年4月23日，经李素英介绍，王某1以办学为由月息2.5%向马彩芬及父母借款83万元。 122.集资参与人李庆有自述材料、借某及财产抵押合同证实，2014年11月25日，王某1以学校资金周转为由月息2.5%向李庆有借款100万元，支付利息50万元。 123.集资参与人张甫英、魏军芳、魏文自述材料及借某证实，2014年12月22日，王某1以建校为由月息2%向张甫英借款25万元，支付利息6万元；向魏军芳借款25万元；向魏文借款25万元，支付利息6万元。 124.集资参与人苏玲玲（曾用名苏妍儒）自述材料及借某证实，2015年2月5日，王某1以办学为由向苏玲玲借款10万元，支付利息2.7万元。 125.集资参与人辛晓叶、符虎翼、辛振田、张英、张桂梅、陈丽平、王献、郑志英自述材料及借某证实，2015年3月14日至12月4日，王某1以扩建学校或资金周转为由月息2%向辛晓叶借款3万元，支付利息7200元；向符虎翼借款5万元，支付利息1.2万元；向辛振田借款4万元，支付利息4800元；向张英借款5万元，归还本金2万元，支付利息1.2万元；向张桂梅两次借款20万元，归还本金5万元，支付利息5万元；向陈丽平借款10万元，支付利息2.4万元；向王献借款16万元，支付利息3.48万元；向郑志英借款10万元。 126.集资参与人褚艳花（曾用名褚艳华）自述材料、证言及借某证实，2016年3月，经林艾花介绍，王某1以月息2%向褚艳花借款13万元，支付利息3.12万元。其间，经褚艳花介绍并经手，王某1向褚艳花姐姐母子借款。 127.集资参与人张永清自述材料、证言及借某证实，2015年4月28日，经王全山介绍，王某1以办学为由月息2%向张永清借款12万元，归还本金2万元，支付利息2880元。 128.集资参与人吴国珍自述材料及借某证实，2014年10月1日至2016年12月1日，王某1以办学为由向吴国珍借款共计150万元，年利息10万元，支付利息10万元。 129.集资参与人柴秀丽自述材料、证言及借某证实，2015年8月7日，王某1以年利息2万元向柴秀丽借款10万元。 130.集资参与人王某29自述材料、借某及欠条证实，2015年5月13日以来，王某1以办学为由月息2%向王某29两次借款20万元，支付利息1.2万元。其间，经王某29介绍，王某1以月息3%向郭利平借款50万元，支付利息1.5万元；通过王某29担通过王某29担保，以月息2.5%向刘爱英借款100万元，并以怀顺园东起一、二套门市做抵押。 131.集资参与人马朝军自述材料及借某证实，2013年7月16日，王某1以办学为由月息2%向马朝军、马曹忠借款31万元（2014年7月16日、21日将利息计入本金后更换为35万元的借某）。借款到期后王某1共付30万元。 132.集资参与人王玉霞、夏银兰、程文艺自述材料及借某证实，2010年10月25日至2011年11月8日，王某1以办学资金紧张为由月息2.5%向王玉霞借款30万元，支付利息44万元；向夏银兰借款70万元，支付利息85.75万元；向程文艺借款30万元，支付利息39万元。 133.集资参与人吴生军、刘宜静自述材料、证言及借某证实，2015年1月9日、2016年5月2日，经武爱英介绍，王某1以月息3%向吴生军借款10万元（借某名字为武爱英），支付利息2.7万元；向刘宜静借款30万元，支付利息2.7万元。 134.集资参与人肖凌霞自述材料及借某证实，2014年12月16日、2015年6月15日，王某1以月息2%、2.5%向乐双娥、肖凌霞母女借款30万元，支付利息2.4万元。 135.集资参与人彭海自述材料及借某证实，2015年9月24日至2016年3月19日，经彭海介绍并经手，王某1以办学为由月息2.5%向张翠琴两次借款20万元；向李晨遥借款16万元。 136.集资参与人宫丽荣自述材料、证言、借某及怀集建（96）字第330104250号集体土地建设用地使用证证实，2014年2月27日，王某1以办学为由月息2%向宫丽荣借款20万元，支付利息9.6万元，并以庞某建设用地使用证做抵押。 137.集资参与人朱云山证言、借某、承包地使用权流转合同、怀仁县农户承包地使用权流转合同书证实，2013年以来，经马某介绍，王某1向朱云山共借款80万元，支付利息9万元。后因无法还款，王某1将自己在南七里寨村的23.75亩土地以每亩5万元之价流转给朱云山16亩、马栓珍7.75亩抵还借款（现均由朱云山耕种）。 138.集资参与人马栓珍证言及借某证实，2016年元月9日至9月8日，经马某介绍，王某1以月息5%、3%向马栓珍先后借款16万元（已归还）、43万元，支付利息1.6万元。后因无法还款，王某1将位于南七里寨村的7.75亩土地以每亩5万元价格流转给马栓珍偿还借款。2016年9月8日，王某1为马栓珍更换为10万元的借某（3万元本金和66300元利息）。 139.集资参与人康乐自述材料、证言及收条证实，2016年9月2日，王某1口头将大同市御馨花都16-5-10号房产以30万元之价出售与康乐，并收取康乐购房款30万元，现康乐既未收到房本，亦未取得该房产。 140.集资参与人柴锦证言及短信内容截屏证实，2015年5月，王某1以办学为由向柴锦借款1.5万元（未出具借某）。 141.集资参与人王志红证言及工商银行转账凭证证实，2016年4月28日，王某1向王志红借款，王志红通过工商银行向王某1提供的银行账户×××（闫利清账户）转账3万元。 142.集资参与人侯树林证言及中国工商银行个人汇款凭证证实，2016年5月5日，经彭玉凤介绍，王某1向侯树林借款13万元用于学校资金周转，侯树林（账号：×××）通过工商银行给王某1（账号：×××）转账13万元。 143.集资参与人周日红证言及中国工商银行转账凭证证实，2016年4月3日，王某1以学校资金周转不开为由向周日红借款5万元，周日红（62220205070000****8）通过工商银行给王某1（账号：×××****8）转账5万元。 144.集资参与人彭美云自述材料及借记卡账户历史明细清单证实，2016年1月8日，经刘如枝介绍，王某1向彭美云借款3万元用于资金周转，彭美云用女儿薛文婷的银行卡（账号：×××）通过ATM机给王某1（账号：×××*****7248）转账3万元。 145.集资参与人刘凯富自述材料及中国工商银行凭证证实，2015年11月12日，经刘如枝介绍，王某1向刘凯富借款3万元用于学校，刘凯富给王某1（账号：×××）转账3万元。 146.集资参与人张佃文、谢永亮、刘如花、贾利红、魏桂花、岳金连自述材料、证言及借某证实，2015年2月2日至2016年1月15日，王某1以学校周转困难为由向张佃文借款10万元；向谢永亮借款25万元；向刘如花借款48万元；向贾利红借款2万元；向岳金连借款2万元。 147.集资参与人肖红自述材料、借某及中国银行转账凭条证实，2015年1月15日至2015年10月14日，王某1以学校资金不足为由，向肖红四次借款189.7万元。 148.集资参与人杨秀英自述材料及中国建设银行转账凭条证实，2015年10月24日，王某1以资金周转困难为由向杨秀英借款5万元，杨秀英（账号：×××）给王某1（账号：×××）转账人民币5万元。 149.集资参与人苏庆强自述材料、彭园媛证言及中国银行转账凭证证实，2015年9月26日，王某1以支付教师工资为由向苏庆强妻子彭园媛借款3万元，彭园媛账户×××****7给王某1提供的账号×××转账3万元。 150.集资参与人黄武、王志刚、王红自述材料、证言、山西省农村信用社个人存单凭证、建设银行转账凭证及业务凭证证实，2015年7月23日，王某1以资金周转为由向黄武借款3万元，黄武给王某1（账号：×××）转账3万元。后经黄武介绍，王某1向王红（黄文妻子）借款3万元，王红通过中国建设银行给王某1账户（×××）存款3万元；向王志刚（黄美丽丈夫）借款1万元，王志刚（账号：×××）给王某1（账号：×××）转账1万元。 151.集资参与人徐文华证言及借某证实，2016年7月20日，经阎某介绍，王某1向徐文华借款7万元。 152.集资参与人苏青红集资额600万元，刘志宏400万元，二人均未报案。 第四组证据，证实王某1建设侨乡小学的用地审批、办学审批情况及侨乡小学房产办理情况。 1.怀仁县国土资源局土地使用权出让合同资料、怀仁县住房保障和城乡建设管理局地块规划设计条件通知书证实，2013年8月26日，怀仁县国土资源局将位于怀义街北侧A6共计9360平方米的土地，以610万元的价格出让与怀仁县绿家园房地产公司（法定代表人王某1）。经怀仁县住房保障和城乡建设管理局规划，用地使用性质为商业、学校用地，总建筑面积13501.612m2。 2.怀仁县住建局收费票据证实，2012年8月14日，侨乡园向怀仁县住建局交设施配套费67.5万元，2015年12月24日交罚款8.7683万元。 3.怀仁县房产管理科出具证明证实，怀仁县侨乡小学座落于××座，侨乡小学办理四个房本、王某1办理15个房本、曹某3办理2个房本、曹某2办理2个房本，共计23个房本，收费12650元。 4.怀仁县民政局《民办非企业单位登记申请表》及办学相关资料证实，2011年4月20日，王某1申请原怀仁生玉中学附属小学变更为怀仁县侨乡小学，原学校地址××县北，原法定代表人张某1，现学校地址××县寨，法定代表人王某1。2011年8月15日，怀仁县教育局发文通知，“怀仁县生玉小学”更名为“怀仁县侨乡小学”，次日，同意怀仁县侨乡小学由王某1出任法人代表，并于2011年9月16日取得民办学校办学许可证。2011年11月28日，王某1向怀仁县民政局申请办理《民办非企业法人登记证》。 5.证人张某1证言证实，张某1曾在××乡办学，名为怀仁县生玉学校，后因无法运营，且有50多万外债无法归还，于2011年4月将办学手续、学校的法人代表以35万元之价转让给王某1，由王某1替张某1偿还债务。 第五组证据，证实王某1购买土地、农场、大棚及办理农场手续和相关土地流转情况。 1.证人武某证言证实，2011年左右，王某1以35万元之价向武某购买了位于南七里寨村南滩的小农场，每亩10万元，约3.5亩，没有签合同。该农场武某和王某10各占一半，王某1支付20万元，武某收全款17.5万元，王某10只收取2.5万元，现农场被王某10占用。 2.证人王某10证言及借某证实，王某1向武某购买的农场（3.5亩）现由王某10占用，该农场王某10和武某各占一半。王某1因资金紧张，购买农场时只支付20万元，其中武某收取全款17.5万元，王某10收取2.5万元。2015年12月7日、2015年12月11日，王某1将剩余的15万元为王某10（借某名字为王明奇）出具了两张借某。 3.证人王某2王某3王某4王某5王某7证言证实，王某1以每亩5万元之价向王某2王某3王某4王某5王某7购买15亩土地（开垦的荒地）用于建农场，该75万元直接借给王某1。王某1同时还占用了张跃梅、苑某、王某28和李白莲的土地建设农场。 4.证人苑某证言证实，2012年或2013年，王某1以5万元之价向苑某购买南七里西滩的2亩土地用以建农场，该地系苑某自己开垦的荒地。 5.证人管某证言、土地转让协某及怀仁县农户承包地使用权流转合同证实，2014年10月1日，王某1与南七里寨村民管某签订土地转让协某，王某1以每亩6万元之价共51万元购买管某位于南七里寨西南方向西滩的8.5亩土地（位于王某1农场北侧），管某收取6万元购地款后，将剩余的45万元以月息2%借给王某1（2015年4月1日结算时更换为50万元借某，包括5万元利息），王某1支付利息1万元。2014年10月15日，管某与王某4王某5王某7签订农户承包地使用权流转合同，管某将西滩地8.2亩转让给同村王某4王某5王某7，流转后用途为耕种。后因王某1无法还款，现该8.2亩土地由管某占用。2014年，管某四次介绍王某1购买四个大棚用于种粮食。其中的两个大棚均以17.5万元购买，另外两个分别以16.5万元和35万元购买。四个大棚中，王某1和曹某1各两个。 6.证人杨某1证言、土地转让协某及怀仁县农户承包地使用权流转合同证实，2013年5月10日，王某1以建初中、盖大棚为由，以73万元之价（已付全款）向南七里寨村民杨某1购买位于南七里寨村南度地西滩（大棚东）的7亩土地，并与杨某1妻子薛成华签订土地转让协某，因王某1是非农户，所以过户到同村王明有名下。2013年9月1日，杨某1与同村王明有签订农户承包地使用权流转合同，杨某1将西滩地15亩转让与王明有。 7.证人李某12李某13证言及怀仁县农户承包地使用权流转合同证实，2013年5月3日，南七里寨村民李某12李某13将南七里寨村土地7.53亩，以每亩4.8万元共计36.1440万元的价格（已付全款）转让与王某1用于种植学生食用的粮食，因王某1户口不在南七里寨村，李某12李某13与王某1亲戚同村的王明有签订使用权流转合同。 8.证人王某11证言及怀仁县农户承包地使用权流转合同证实，2014年3月10日，王某1以30万元之价（已付全款）向南七里寨村民王某11购买南七里寨村南土地5亩，每亩6万元。因王某1户口不在南七里村，王某11与王某1亲戚王某4王某5王某7签订农户承包地使用权流转合同。 9.证人王某12证言证实，王某1以22万元之价向王某12购买位于××县南的5.5亩土地用于建农场。 10.证人刘某1证言证实，王某1以20万元之价向刘某1购买位于王某1大棚后一块约4.5亩的荒地（自己开垦），王某1未支付地款，为刘某1出具了借某，因一直未还款，该4.5亩土地及王某1在南七里寨村购买的流转到王明有（刘某1丈夫）名下的土地现均由刘某1耕种。 11.证人王某28自述材料、李白连证言、借某及土地转让协某证实，2013年4月16日，王某1与王某28签订土地转让协某，王某1以68.896万元之价向王某28购买位于南七里寨村南滩（大棚东）的17.224亩土地用于建农场，王某1支付购地款3.896万元，剩余的65万元以月息2%为王某28出具了借某，借款期间支付利息2.6万元。 12.证人王某4王某5王某7证言证实，王某1向王某4王某5王某7借款或为王某1担保借款共计160余万元。王某1向南七里寨村村民管某、王某11、张万林、王永明、温增伟买的土地约40亩，办理土地流转时流转到王某4王某5王某7的名下，承诺无法还款时，土地归王某4王某5王某7。向李某12李某13、杨某1的土地流转至王明有名下。现张万林、王永明、温增伟的土地马四占有，管某的土地自己耕种，王某11、李某12李某13的土地无人耕种。 13.证人曹某1（曾用名曹彦）证言、大棚转让协某证实，2013年5月22日，经管某介绍，曹某1以35万元之价向南七里寨村民龚守京购买两个大棚，并签订了大棚转让协某，因曹某1介绍王某1向张文青借款后，王某1无法还款，曹某1将两个大棚抵押与张文青。经管某介绍，王某1购买南七里寨村的三个大棚，经曹某1之手并办理手续的两个大棚（紧邻王某1农场）花35万元，签订了大棚买卖协某，这两个大棚一直未使用；另一个大棚位于农场的西门，种粮食供学生食用。王某1一共有两个农场，其中一个由王某13负责经营，养鸡、养猪、养羊、种菜，供学生食用。2016年11月，李二红赶走约80头猪，刘某1赶走约50只羊抵债，约6000只鸡抵顶饲料款，剩余的被学校消耗。另外一个农场花18万元购买，占地3.5亩，未使用。 14.证人王某10（南七里寨村会计）证言证实，王某1向南七里寨村村民李某12李某13、杨某1、管某、王某11、张万林、王永明、温增伟购买土地后，因王某1户口不在南七里寨村，且系非农户口，王某1让王某10将购买的上述土地流转至王明有和王某4王某5王某7名下，之后，王明有、王某4王某5王某7和出售土地的村民一起找王某10办理了土地流转手续。后因王某1向朱云山借款无法偿还，便将向张万林、王永明、温增伟购买的土地流转至朱云山名下抵债，王某10按王某1要求办理土地流转手续。 15.证人王某3王某4王某5王某7证言、怀仁县畜牧兽医服务中心怀牧函[2013]17号文件、农业产业用地审核申请备案表、执业执照及抵押借款合同证实，2013年10月之前，王某1向南七里寨村民购买位于南七里寨村南的41亩土地建设农场，因农场位于王某3王某4王某5王某7养殖场内部，王某3王某4王某5王某7办理养殖场手续的时候，王某1让王某3王某4王某5王某7将农场的手续和养殖场手续办在一起，名称为怀仁县振华奶牛养殖场。2016年1月，王某1向王某3王某4王某5王某7借款255万元，期限一年，以农场做抵押。2016年1月22日，抵押人王某3王某4王某5王某7与抵押权人王玉签订抵押借款合同，王某3王某4王某5王某7向王玉借款255万元，利息每月6.3750万元，期限一年，如到期未还款，王某3王某4王某5王某7愿意将振华奶牛养殖厂的41亩及地上不动产产权归王玉所有，担保人王某1。到2017年1月份，王某1没有还款，王某3王某4王某5王某7根据二人签订的抵押借款合同占用该农场的土地。 16.怀仁县云中镇人民政府关于农村土地流转程序的说明、怀仁县南七里寨村关于王某1购买土地情况及四至统计表证实，云中镇人民政府对云中镇农村土地流转进行明确规定。王某1向南七里寨村村民李某12李某13、杨某1、管某等共计13人购买100.74亩南七里寨村集体所有的耕地。其中，农场用地41.97亩，另购买南七里寨村集体所有耕地3亩用于三个蔬菜大棚。 17.怀仁县云中镇南七里寨村村民委员证明、土地转让协某及怀仁县农户承包地使用权流转合同证实，2013年5月17日，王某1向南七里寨村民张万林（于2016年7月去世）购地7.84亩，每亩3.48万元，共27.3万元，双方签订土地转让协某。同年7月5日，张万林与王某4王某5王某7签订马连地7.84亩农户承包地使用权流转合同；王某1向南七里寨村民王永明（于2016年5月去世）购地10.7亩，每亩3.48万元，共37.2万元。2013年8月5日，王永明与王某4王某5王某7签订马连地10.7亩农户承包地使用权流转合同；王某1向南七里寨村民温增伟购地8亩，每亩3.48万元，共27.8万元。2013年8月7日，温增伟与王某4王某5王某7签订马连地8亩农户承包地使用权流转合同。王某1向杨某1购地15亩；向李某12李某13购地7.35亩；向温增伟购地8亩；向管某购地8.2亩；向王某11购地5亩。因王某1系非农户家庭，将所购土地分别流转至南七里寨村民王明有（2015年3月去世）和王某4王某5王某7名下。 18.怀仁县南七里寨村出具王某1购买土地情况及四至统计表一份，证实王某1向南七里寨16户村民购买土地103.74亩。 第六组证据，证实王某1向怀仁县南七里寨村村民购买房屋、宅基地用于办学的情况。 1.证人李某11李某12李某13证言、房屋买卖协某证实，2012年7月30日，王某1与李某11李某12李某13签订房屋买卖协某，王某1以116万元之价向李某11李某12李某13购买所有权证证号为怀集建（93）字第330103224的房屋用于侨乡小学扩建操场，支付房款66万元，剩余50万元以月息2%作为借款。 2.证人庞某证言证实，2013年，王某1以135万元之价向庞某购买位于侨乡小学操场后从东往西数第二家房产，房款全部付清。因王某1无法偿王日借款，现王日居住该房产。 3.证人宋某证言、房屋买卖协某及怀仁县人民法院（2016）晋0624民初907号民事判决书证实，2013年10月30日，王某1与宋某签订房屋买卖合同，王某1以135万元之价向宋某购买位于南七里村，所有权证证号为怀集建（92）字第330104160号的房产（侨乡小学操场后从东向西数的第三套平房）扩建学校，支付房款65万元，剩余70万元以月息2%作为借款，2013年12月，王某1以月息2%向宋某借款20万元，共计借款90万元，支付利息5000元。2016年9月，宋某向怀仁县法院起诉，请求王某1归还借款118万元，怀仁县法院于2016年10月28日判决侨乡小学给付宋某借款本金118万元及利息，并将宋某卖给王某1的房产查封。2016年底，宋某搬回该套房产居住。 4.证人范某证言及房屋买卖协某证实，2013年7月30日，王某1与范某丈夫王海签订房屋买卖协某，王某1以139万元之价购买范某所有权证证号为怀集建93字第330103268号的房产（位于学校操场后的一排房子东边第一家）用于扩建操场，房款全部支付。 5.证人王某14证言证实，案发前五六年，王某1以144万元之价向王某14及其他两户人家购买小二楼房屋用于侨乡小学建设。 6.证人王某15证言证实，2010年，王某1以30万元之价购买王某15五间房屋的地势用于建设侨乡小学，并支付全款。 7.证人王某16证言证实，2009年，王某1以24万元之价购买王某16位于××里，从西向东数第一处的五间地基用于建设幼儿园。 8.证人王某5王某7证言及房屋买卖协某证实，2011年11月20日，王某1与王某5王某7签订房屋买卖协某，王某1以110万元之价向王某5王某7购买座落于××座房屋（七间地势，共盖有21间房子，二进二出）用于建侨乡小学，并补偿王某5王某7住房500平米，王某1支付房款110万元，另补偿6套位于××县、3、4单元三层，每层两户的104平米（每平米2400元）房子，6套共计149.76万元及8.7万元的配套费和住房补偿费。 9.证人刘某1证言证实，王某1以6万元之价向刘某1购买旧房院落后，和购买的其他三家旧院一起翻盖了五间正房和三间东下房，因王某1无法还款，刘某1儿子王建刚占用其中一套房子。 10.证人王某7证言及房屋买卖协某证实，2013年10月30日，王某1与王某7签订房屋买卖协某，王某1以135万元之价购买王某7位于南七里寨村房屋所有权证证号为3XXXX号房屋（侨乡小学操场后从东向西数第一家）。因王某1未付房款，该处房产仍由王某7居住。 11.证人张某2证言及房屋买卖协某证实，2015年7月8日，王某1与管太山、管强、张素玲签订房屋买卖协某，王某1以162万元之价购买张某2位于侨乡小学操场后从东向西数第四套房产，因未付房款，现房屋由张某2居住。 12.证人马某证言证实，2009年开始，马某介绍王某1购买南七里寨村村民的房屋建设侨乡小学。其中：2009年以18万元之价购买南七里寨村南路北（现怀义街）第二排（学校占地）从西向东数第二套五间地基用于建幼儿园；2010年以30万元之价购买南七里寨村南路北（现怀义街）最南侧一排房子（学校占地）从西往东数第三套平房；以40万元之价购买南七里寨村南路北（现怀义街）最南侧一排房子（学校占地）从西往东数第二套平房；2011年以120万元之价购买同排最西侧朱云山的五间上房用于建学校南楼。 13.证人高某证言证实，2013年，高某介绍王某1向南七里寨村村民购买房屋建设侨乡小学。其中：2013年5月，以140万元之价购买王霞五间上房和五间南房；2013年8月，以50万元之价购买于福祥的二间上房和二间南房。以90万元之价购买于福祥的五间地势、一套三间房院落。以30余万元占用王连宪五间地势；王某16五间地基；王某28平五间地基；马某十五间房；王太五间小二楼；王某5王某7七间地势，一共二十多间房屋（约270万元）。 14.证人曹某1（曾用名曹彦）证言证实，2009年，王某1向南七里寨村8户村民购买了两排民房建校，2014年又向4户村民购买了一排民房扩建后操场。 第七组证据，证实王某1购置房产、车辆情况及现状。 1.证人迟某证言、房屋买卖协某证实，2015年12月29日，经石建新介绍，迟某以40万元之价购买王某1位于大同市××楼的房产，双方签订房屋买卖协某，该房产系王某1于2013年9月20日以50万元价格向王彩梅买的小产权房，无手续。 2.大同市宏洋房地产开发有限公司收款收据、宏洋美第认购意向书、宏洋美第住宅认购定单、换名申请、宏洋美第认购协某书证实，王某1将大同宏洋美第3-2-2102号（已付房款47.1894万元）、5-1-1503号（已付房款31.6879万元）、7-1-1602号（已付房款58.7385万元）三套房产更名过户为李莉。2016年9月14日，李莉将该三套房产分别卖给姚金凤、高天海、曹秀峰。 3.大同市宏运达房地产开发有限公司收款收据、内部认购合同、王某1承诺书证实，2013年3月24日，曹大为购买大同市西环路与北都街交叉口宏洋财富中心项目写字楼12层12-3号写字楼一套，已付房款128.2823万元。2016年7月11日，王某1经曹大为同意将该写字楼更名过户为苏青红。 4.大同复地房地产开发有限公司统一收据、中国农业银行大同分行借款凭证、情况说明、大同市商品房买卖合同预售合同、个人购房担保借款合同、个人住房（商业用房）借款最高额保证合同、中国农业银行业务凭证、大同房产交易中心房产信息、怀仁县公安局协助查封通知书回执证实，曹大为名下大同市复地御澜湾B8-1-（1-2）102于2014年7月12日前共付房款81.9921万元，在银行发放190万元贷款后，曹大为不再还款并失去联系。截至2018年1月31日，后续17期房贷共17.388912万元由大同复地房地产开发有限公司代为还款，该房产现已被怀仁县公安局查封。 5.证人王某29自述材料、证言、借某、借款协某、怀顺园售楼中心合同、怀顺园商住楼售楼合同一份、收款收据及房屋买卖合同证实，王某1共向王某29购买怀顺园商铺四套（没有产权证），其中一套支付全部房款178.235万元，另三套未支付房款，分别于2014年5月1日、2015年12月26日、2016年1月27日为王某29出具了三张欠条，金额共计573.035万元。2015年5月13日，王某1通过王某29担通过王某29担保向刘爱英借款100万元，期限一年，以怀顺园两套门市做抵押。2015年7月1日，王某1向赵有林借款100万元，以2014年5月1日以127.8万元之价向王某29购买的××园市一套做抵押。王某1向李莉借款时用怀顺园一号楼356.47m2的门市一套（购房款178.235万元）做抵押，该房产现已更名李莉（2013年10月1日至2014年12月27日，王某1转让给李莉抵顶借款150万元），2016年12月3日，李莉将怀仁县南环路北侧1号楼以160万元之价卖与刘宜静。 6.天洋置地有限公司销售不动产统一发票、三河市国土资源局不动产登记档案查询证明、房屋跟踪单证实，2011年4月25日，曹某2以46.4428万元价格购买三河市燕郊开发区天洋城翰府华庭43-2-1201号房产，于2016年1月20日，以78.3835万元之价卖与成颖丽。 7.证人田某证言、瑞丽雅居乐国际花园认购书及瑞丽雅居乐旅游置业有限公司收款收据证实，2015年底至2016年初，李照华向田某五次借款80万元，以王某1在云南××园一套房产做抵押，购房合同房价52.5734万元，王某1支付房款33.8066万元。 8.大同翔龙集团房地产开发有限责任公司证明、亲水湾龙园确认单、收款收据证实，曹大为名下大同市亲水湾龙园15-2-1201号房产已付房款71.9360万元，2015年12月23日房主变更为王乐。 9.证人智慧芳证言、北京金第万科房地产开发有限公司房款专用收据、商品房预售合同、银行转账凭证、委托付款证明书及发票证实，2013年6月13日，曹大为购买北京××园房产，已付房款307.7045万元。王某1向智慧芳借款时，将该房产抵押与智慧芳。 10.北京金第万科房地产开发有限公司房款专用收据、第三人代付款确认书、银行转账凭证、北京市商品房预售合同、北京市存量房屋买卖及居间服务合同、补充协某及个人贷款结清证明证实，2012年11月12日，曹某3购买北京××园房产，已付房款411.3201万元（后续房贷已还清），2016年9月29日，将该房产以745万元之价卖与韩靓。 11.大同市浩达房地产开发有限公司证明、房屋买卖合同、大同市和慧小额贷款有限公司提供借款合同、保证合同、抵押合同、房屋他项权证及房权证证实，王某1以25.9824万元之价购买御馨花都16-5-10号房产。2016年元月18日，王某1向王国亮借款时约定，到期无法还款，该房产转让与王国亮，现该房产由王国亮居住。王某1以35万元之价向冯财购买御馨花都16号楼6层6单元12号房产、以51万元之价向唐官琴购买御馨花都10号楼2层1单元3号房产，现该两套房产已抵押与大同市和慧小额贷款公司。 12.证人闫某、王某17、智慧芳证言、怀仁县房产管理科证明、大同市冠群驰骋投资管理（北京）有限公司营业执照、委托个人借款申请表、借款服务协某、担保函、中国建设银行卡复印件、关于准时还款保证金退还或罚没的说明、授权委托书、还（付）款管理服务说明书、借款合同、房屋租赁合同及经营权转让协某、房屋买卖合同、怀仁县农村信用联社营业执照、山西省农村信用社贷款合同、山西省农村信用社借款借据、房屋他项权证，抵押合同、北京市商品房预售合同、怀房权证2016字第XXXX号证实，怀仁县怀义街北侧A6侨乡园房产，王某1名下有1-1001、1-1002、1-2003、1-1005、1-1007、1-2001、1-1003、1-1006、1-1008、1-2002、1-3001、1-3002、1-4001、1-5001、1-6001；曹某3名下有1-1002、1-1001；曹某2名下有1-1003、1-1004；王某1将坐落于××县幢1007、怀仁县怀义街北侧A6侨乡园1幢2003、怀仁县怀义街北侧A6侨乡园1幢3002、怀仁县怀义街北侧A6侨乡园1幢1003号房产以240万元价格转让与王某28东；王某1向怀仁县农村信用联社贷款480万元，以房屋所有权人为王某1、曹某3、曹某2的怀房权证2016字第XXXX号、0302号、0305号、0307号、0313号（坐落于侨乡园1幢1001负、2001、3001、4001、5001、6001、1001、1002、1003、1004）做抵押；王某1以房屋所有权人怀仁县侨乡小学，坐落于怀仁县侨乡小学怀义街四层房产及曹大为名下北京市金第万科房地产开发公司润熙家苑2-2-1701号（北京××园）房产作为向智慧芳借款的抵押。 13.北京市国土资源局丰台分局不动产登记信息查询结果告知单、朔州市怀仁县公安局协助查封通知书回执、北京市接收协助执行法律文书登记表证实，曹某2名下房产北京市大兴区忠凉路2号及2号院14幢-1层286（大兴区朗润园286号车位），该停车位现已被怀仁县公安局查封。 14.杨某1抵押曹某3的第二人民医院集资房五楼三单元十七号房产。 15.车辆购置税完税证明副本、机动车销售统一发票、大同市钦海企业管理有限公司提供借款合同、还款计划表、车辆抵押合同、车辆钥匙交付及承诺书、借款借据、委托扣款授权书、同意处置/留置车辆承诺书及证明证实，2013年1月30日，王某1以60万元（价税合计）之价购买一辆宝马X52979CC型越野车（车牌号为×××）。2016年5月11日，王某1通过大同市钦海企业管理公司向李兴俊借款23.1万元，以该车做抵押，到期后因王某1未还款，该公司现已将抵押车辆处置用于归还贷款。 16.证人刘某2证言、车辆购置税完税证明副本、机动车销售统一发票、银行缴费凭证及缴费单证实，2013年11月4日，王某13以35万元（价税合计）之价购买一辆丰田巡洋舰2694CC型越野车（车牌号×××）。因王某13妻子阎某介绍王某1向刘某2借款271万元，王某1以该车辆抵还刘某2借款39万元。 17.证人陈某证言、车辆买卖协某证实，2016年7月，王某1向陈某借款3万元，后因无法还款，用车牌号晋8W1326的桑塔纳轿车抵顶3万元借款。 18.证人李某13、宋某2证言、借款协某证实，李某13帮王某1维持学校秩序期间，为王某1垫付各项费用共10.8万元，王某1让李某13将车牌号为×××的黑色现代车抵押变现。2016年11月27日，李某13与宋某2签订借款协某，李某13向宋某2借款3万元，期限三个月，并以该车辆抵押，因借款一直未归还，该车辆现由宋某2使用。 19.证人王某13证言证实，王某1欠小额贷款公司的钱无法归还，王某13让郭宏兵将王某13名下的×××高尔夫轿车在大同二手车交易市场以6万元之价出售后归还借款。 20.证人曹某1证言证实，2016年7月，王某1让曹某1将侨乡小学的车牌号×××的黑色现代轿车被李某13开走；车牌号×××黑色桑塔纳轿车被陈某开走；2016年7月，两辆9座白色金旅客车（车牌号分别为×××、×××）以5.3万元出售；车牌号为×××白色高尔夫轿车被王某13开走；车牌号为×××宝马X5抵押给大同车贷公司；车牌号为×××白色霸道车抵押给阎某的亲戚；车牌号为×××银灰色五菱宏光给刘某1抵顶借款。2016年12月26日上午，学校的其他轮式用具都被债主们抢走。 21.证人杨某2证言、曹某2证言、机动车辆保险单正本证实，2013年，杨某2在北京摇号取得车牌号×××后，让曹某2使用。2015年12月，曹某2用以81万元之价在北京××街虎4S店购买了捷豹JAGUARXJL3.0T轿车，用×××车牌上户。该车牌上户。2016年9月，曹某2与吕晶通过二手车交易市场以40余万元将该车出售后，将×××车牌归还杨某2。 第八组综合证据，佐证王某1建设侨乡小学、农场的借款情况以及购置资产的情况和现状。 1.证人曹某3（被告人王某1丈夫）证言证实，2015年至2016年，侨乡小学因教师工资、伙食费出现困难，曹某3帮王某1以曹某3的名义向同事、朋友及小额贷款公司借款约200万元，只付了利息。王某1出事后才知道宝马X5车已被王某1抵押他人。曹某3的工资卡（6229251620200818565）、建行卡均被法院冻结。其余银行卡都是王某1用曹某3的身份证办理，由王某1使用。北京大兴朗润园9-2-402房产是王某1以曹某3名义购买，曹某2于2016年9月将该房产以730余万元出售后归还借款，其中归还吕晶母亲300余万元、阎某姐姐32万元、唐丽娟10万元、赵建国1万元、曹锋5万元、姜新琳15万元、魏兴武3万元、三个小额贷款公司利息约10万元，剩余的钱一部分归还曹某2经手的借款，另一部交给王某1。王某1与冯悦武协某上的曹某3签字，系冯悦武找曹某3补签，其余借某上的名字不是曹某3本人所签。 2.证人曹某2（被告人王某1之子）证言证实，曹某2曾用名曹大为。2015年12月，王某1为开拓北京市场，用曹某2名字以80万元左右在北京××街虎4S店购买一辆捷豹车并上户。2016年9月，因学校用钱，曹某2和吕晶将该车通过二手车交易市场以40余万元之价出售后，曹某3拿了10万元用于还债，剩余30万元吕晶归还李翠平。王某1用曹某2名字购买北京××园房产，已被苏青红保全。曹某2和曹某3将北京××园房产以700余万元出售，其中归还银行贷款260余万元、吕晶母亲李翠平借款及利息300余万元、王某18大姨30余万元、武爱英13万元、王某1信用卡约7万元、曹某3归还借款和王某1学校用款约70余万元、支付该套房产办理产权证及中介费等40余万元、归还房贷约4万元、归还亲戚借款等。王某1以曹某2名字购买河北省××区房产，曹某2于2015年以100余万元之价出售，钱直接打到王某1账户。武爱英50万元借某、李莉50万元借某及房屋买卖协某、任占春的33万元借某上曹某2的名字系曹某2本人签字，冯悦武两张借某上不是曹某2本人签字。曹某2共办理五张银行卡，分别是单位工商银行工资卡622020200076413968、单位北京银行职工房补卡、中银银行房贷卡6217680701082971、河北燕郊工商银行还贷卡（王某1持有）、平安银行还贷卡。王某1和曹某2银行卡资金往来主要用于还北京房贷、物业和水暖费。曹某2和吕晶于2016年6月结婚，2016年12月6日因曹某2家庭债务原因而离婚。 3.证人阎某证言证实，阎某在学校负责财务工作，月工资1600元，福利和学校老师一样。侨乡小学2013年9月以后的收支流水账册在阎某手中，其他账册在会计曾月珍手中。因学校未在银行开户，阎某凭王某1签字或同意后，用王某1或阎某自己的银行卡（工商银行卡3张：阎某6222020504008598824、×××；王某136222080504000773646）办理学校相关业务。王某1的借款用于学校运行、还款、买房、买车。王某1在大同御馨花都有3套房产、宏洋美第3套房产和一家幼儿园；宝马车（现抵押给大同好挪贷公司）、巡洋舰（白色丰田霸道车，王某13名字上户，用于学校招生，车牌×××）现抵押给刘某2抵顶王某131万元债务，没有抽回借某。阎某帮助王某1介绍借款共1358万元用于学校。王某1向施丽媛的两笔借款430万元是施丽媛转账给阎某，阎某告诉王某1后，王某1为施丽媛出具了借某。其中，学校支付工资、补贴约60万元，支付书店、校车费、生活费、还债等约100万元，其余王某1使用。2013年，王某1介绍闫利清一起购买宏洋美第房产，房款是阎某转交王某1支付，购房手续抵押给施丽媛。 4.证人王某13（被告人王某1弟弟）证言证实，王某1办学开始至2016年下半年，王某13在侨乡小学主管招生，偶尔监督学校养殖场（占地面积约40亩，供学校食堂使用）的运营情况。王某13在王某1向王德利借款60万元的借某上签字。王某13的银行卡由妻子阎某使用。距案发三年前，王某13将老家怀仁县南七里寨村的老院共五间上房重新改造，其中四间上房是王某13弟兄所有，一间上房是王某1向刘某1丈夫购买，现房屋由刘某1儿子居住。因王某1欠小额贷款公司款无法偿还，王某13将其名下的高尔夫轿车让郭宏兵以6万元之价卖与大同二手车交易市场。 5.证人王某18证言证实，王某18通过网上招聘，经面试后被北京市东城区总政幼儿园录用，后因债主到幼儿园要债而辞职。王某18母亲阎某介绍王某1向王某18大姨借款，后王某1无法还款，王某18家里的霸道车被王某18大姨开走。 6.证人王某19证言证实，王某1通过王某19妻子李照华向西安多人借款，现有720万元借款未归还。王某19和李照华于2011年定居西安，回老家看望父母时，王某19按照王某1的要求帮助王某1办理银行业务，大部分是归还王某1债主借款。王某1在西安没有4S店和咖啡馆。 7.提取笔录证实，2017年6月15日，侦查人员在内蒙古兴和县旧城曹某3临时居住地提取到2012年12月2日、2015年3月10日曹某3向大同市御馨物业管理有限公司交纳物业费收据两张，曹某3交纳热力费收据二张，共交物业费4157元，热力费4493元；2017年6月12日向曹某2提取的有曹某2签字的“润泉家苑管理规约”、“绿化公司员工交通安全责任书”、“绿化公司员工消防安全责任书”各一份，用于对“曹某2”笔迹进行鉴定。 8.大同市公安局司法鉴定中心鉴定书证实，送检的J001－J007七张借某上的“曹某3”签名字迹是王某1所写。送检的J008－J010三张借某上的“曹某2”签名字迹是王某1所写。 9.朔州市银监分局怀仁办事处出具的《关于王某1、怀仁县侨乡小学向社会公众吸收存款的回执》证实，朔州市银监分局怀仁办事处未对王某1、怀仁县侨乡小学出具过任何审批文件。 10.北京市丰台区民政局婚姻登记处离婚登记审查处理表、离婚协某书证实，2016年12月6日，曹某2和吕晶因感情不和，在无子女、无共同财产、无债务的情况下自愿协某离婚。 11.协助冻结财产通知书及王某1在各银行的帐户冻结情况证实：2017年7月12日，怀仁县公安局冻结王某1中国建设银行股份有限公司存款348.38元、大同北都农村商业银行存款443.38元、民生银行大同营业部存款2106.83元；2017年7月19日，冻结王某1在怀仁县农村信用社存款3202.81元。 12.扣押王某1华为手机一部，扣押王某1在中国银行、交通银行、建设银行、农业银行、工商银行办理的银行卡各一张、曹大为身份证一张，除手机外，银行卡和身份证均随案移送。 13.物证台式电脑组装机一台证实，侨乡小学学校2012年至2015年10月期间的部分账务情况。 第九组证据，被告人王某1供述： 其于2010年5月开始建设侨乡小学，同年8月25日竣工招生，之后陆续向周围的居民购买民房扩建学校，至2014年工程基本竣工，学校步入正轨。其以36万元之价向姓张的人购买怀仁黄庄生玉学校办学，经教育局同意后，变更学校名称。2014年以前学校没有营利，一直亏损。其投资创办侨乡小学先后投资六七千万元，学校会计曾月珍，主要负责月底下账，另一名会计阎某，平时记流水账和保管各种票据，没有出纳，平时取钱都是其与阎某办理。其创办侨乡小学的前期投资约140万元，开始投资准备创建幼儿园，后来发现怀仁教育产业前景比较好，就把幼儿园周边的房子都买下来开始创办侨乡小学。因其没钱，除自己投资的140万元外，其余资金都是向别人借款，其于2010年开始融资，其中2012至2014年融资最多，原始记录丢失，不清楚融资数额。2016年12月25日债权人找过来，其统计债权人的本金约1.3亿元，不清楚是否所有的债权人都来了，融资的钱有的转账，有的直接用其名字办理的银行卡进行交易，支付利息六七千万元。其借款大部分钱用于办学，剩余借款用于购买土地、购房、购车及归还债主们借款本息。其中，购买两辆金龙九座客车用于接送学生，购买两辆普桑轿车、两辆面包车、一辆现代轿车都是学校使用。2013年，其以78万元在北京的4S店购买一辆香槟色宝马X5，2016年7月给好挪贷公司抵债21万元。2014年，以78万元在北京购买一辆绿色捷豹车，2016年10月前以34万元之价在网上出售，两辆车都是其刷银行卡购买，购买宝马车和捷豹车是为了装门面；2011年、2013年，其先后以89万元、52万元、100余万元之价在御馨花都购买了三套楼房（两套120平米，一套178平米）；2013年，以100余万元在大寨清水湾龙园购买一套167平米的楼房（带一个车位），装修约25万元，后来卖了这套房归还李莉的高利贷。2014年，以170万元在大同宏洋美第购买三套楼房，还有一个配套幼儿园交了150万元的预付款，现已过户到债权人李莉名下。2014年，以曹大为名义在复地御澜湾购买一套约400平米的复式楼，首付80万元，归还贷款20万元，装修花25万元，总共投资125万元，该套楼房手续抵押给李莉。2013年，在宏洋美第花48万元购买一套写字楼。以上房产都在大同购买，除了复式楼是曹大为的名字，其余的都是以其自己的名字购买。2012年，其以曹某3的名字在北京大兴购买一套156平米的楼房，首付160万元，还清贷款后共支付约400万元，该房现已出售。2013年，其以曹大为的名义北京大兴购买一套104平米的楼房，首付120万元，每月1万元分期付款，共还贷款36万元，该房现被一个债主保全。2013年，其以38万元在云南瑞丽购买一套单元楼，现已抵债。其儿子原始户名叫曹某2，后其为了炒房又在阳高给曹某2办了一个户，名字叫曹大为。学校的操场用地系其向四户村民购买的四合院（李某11李某12李某13、王霞、三仁和另一户院子姓白和姓苗的两户人家），现仅有李某11李某12李某13剩余的70万元出具了借某，支付利息，其余都已付清，合同和协某都被债主哄抢。学校操场后面的平房以每套135万元的价格分别向宋春生、庞某购买，还剩宋春生70万元房款未付，出具了借某，半年支付一次利息，庞某的房款已清，房本抵押与纪荣清（王日妻子）。其老宅的旧院院落有刘某1一间地势，其以6万元之价向刘某1买下地势后，王某13出资翻盖了新房。侨乡小学的占地都是向村民购买的地皮和民房，其中花85万元向大堂、二堂、王连宪三家购买了地皮（大堂和二堂50万元，王连宪35万元）；花193万元向应县两户人家购买了小二楼；花125万元向李某11李某12李某13购买了平房；花140万元向于福祥和姓白的人购买了平房（于福祥42万元，姓白的人98万元）；花140万元向王霞购买了平房；花139万元向王海花购买了平房花370万元向王某5王某7购买了平房。 其以建学校或者维持学校运营等理由，通过亲朋介绍、引荐向不认识的人借款，借款有个记录本（没有系统记录，只记了个流水账）在三楼办公室书柜里放着，后来债主将其控制后，无法找到账本。刚开始与债权人结算时，其通过自己的流水记录跟债权人联系，凭借自己给债权人出具的借某结算本息，亦不清楚借款数额和产生的利息总额。归还借款及支付利息时，哪个债主要求归还借款，其就先支付谁，没钱再向其他人借款归还之前的借款本金、支付利息和教职员工资。其使用自有资金140万元建设侨乡小学，开办农场，所需大量后续资金，同时也产生了巨额利息，当债权人要求归还本金和支付利息时，一是学校收取学费后，归还着急要本利的债权人，二是债权人要求利息，无钱支付时，将利息计入本金再出具借某，三是通过向亲人等借款归还债权人，还有就是通过李莉、武爱英等人高息借款归还债权人本息。借款数额高是因为利息计入本金利滚利造成的，但无法记清楚具体的本金和利息数额。工作人员向其出示其银行卡交易明细中，每笔转账有对方名字的，除阎某、王某13、曹祥、曹某2、曹大为、徐丽丽、任占春、杨德彦、曹某1、尉鑫（都系其使用的信用卡）以外，都用以支付债权人利息或归还本金，还有一部分用于支付学校日用货款。 经查看工作人员向其出示的借某，其给刘如枝、梁润芝、李文斌、张永福出具的借某均无异议；给侯亮出具的借某无异议，上付利息；给武志杰出具的借某无异议，付过利息。给陈三润出具的借某无异议，付过利息。给项美琴出具的借某无异议，付过利息；给武腊平出具的借某无异议，付过利息；给马宏亮出具的借某无异议，支付三个月利息；给马金亮出具的借某无异议，支付半年利息；给曹桂梅出具的借某无异议，打过一年的利息；给李学梅出具的借某无异议，付过利息；给李武军出具的借某无异议，付过利息；给周兴梅出具的借某无异议，支付12万元利息，后来又支付过利息；给王波出具的借某无异议，付过利息；给王某3王某4王某5王某7出具的借某无异议，利息支付至2015年；给王全出具的借某无异议，付过利息；给赵文利出具的借某无异议，付过利息；给何秀英出具的借某无异议，付过利息；给李小花出具的借某无异议，利息支付至2015年底；给张冬梅出具的借某无异议，付过利息；给王三栓和李素英出具的借某无异议，付过利息；给刘爱云出具的借某无异议；给张美玲出具的借某无异议，支付一年的利息；给李秀英出具的借某无异议，付过利息；给侯翠花、许佃孝、许蕊莲出具的借某无异议，付过利息；给李金玲出具的借某无异议，付过利息；给于丽春出具的借某无异议，付过利息；给宋秀桃出具的借某无异议，支付三个月利息；给侯媛娜出具的借某无异议，付过利息；给邢春芬出具的借某无异议，付过利息；给郭素琴出具的借某无异议，付过利息；给张春梅、徐彦芬出具的借某无异议，付过利息；给李张玉梅出具的借某无异议，付过利息；给祁永红出具的借某无异议，付过利息；给吴红戈出具的借某无异议，付过利息；给李勇出具的借某无异议，付过利息；给王利山、李子龙、赵玉强出具的借某无异议，利息付至2016年9月；给管颖东出具的借某无异议，支付半年利息；给张表、张喜出具的借某无异议，付过利息；给刘玉兰出具的借某无异议，付过利息；给曹某1出具借某和借款单无异议；给尉鑫出具的借某无异议；给王秋菊出具的借某无异议，付过利息；给刘某1出具的借某是其向刘某1买房、买地、买羊的钱以及利息；给张广祯出具的借某无异议，付过利息；给刘建国出具的借某无异议，付过利息；给王志军出具的借某无异议，利息支付至2016年7月；给庞尔霞出具的借某无异议，付过利息；给高福满出具的借某无异议，付过利息；给高娟娟、马润有出具的借某无异议；给王庆明出具的借某无异议；给刘某2出具的借某无异议，利息支付至2016年初；给赵玉琪出具的借某无异议，利息支付至2016年初；给薛静出具的借某无异议，其中34万元借某是利息，装修的小李（薛静知道名字）拿走20-25万元，还有一笔王建英的钱通过薛静借，当时和薛静的钱打在同一张借某上，后来王建英找其又单独打了借某（金额70万元左右），该两笔借款未从薛静的借款条中扣除，付过利息；给康乐出具的收条无异议，当时康乐借给15万元，让其出具30万元的收条，康乐当时与其写了一份买卖房产（其居住的家属楼）协某，如其无法还款，康乐就占有房子；给王秀梅出具的借某无异议，付过利息；给刘霁出具的借某无异议，付过利息；给李君出具的借某无异议，付过利息；给李永忠出具的借某无异议，付过利息；给王日山出具的借某无异议，付过利息；给吴群出具的借某无异议；给王联出具的借某无异议；给马明孩出具的借某无异议，付过利息；给张润萍出具的借某无异议，付过利息；给王某7出具的借某无异议，付过利息；给陈洁出具的借某无异议，付过利息；给祁果叶出具的借某无异议，付过利息；给陈华出具的借某无异议，付过利息；给陈福应出具的借某无异议，付过利息；给张飞出具的借某和欠条无异议，欠条是利息；给智慧芳出具的借某无异议，付过利息；给李某11李某12李某13出具的借某无异议，其中70万元借某是占地款（操场用地），10万元的借某中李某11李某12李某13妹妹李银凤从学费中扣除约四五万元，借某没有标记，付过利息；给高占福出具的借某无异议，付过利息；给丰海霞出具的借某无异议，付过利息；给弋春霞出具的借某无异议，付过利息；给马三梅出具的借某无异议，付过利息；给王书正出具的借某无异议，付过利息；给王书红出具的借某无异议，付过利息；给孙研、孙福、孙智出具的借某和电子汇款单无异议，付过利息；给李孝、李素娥出具的借某无异议，其中一张借某是尉鑫代写，付过利息；给庞岩出具的借某无异议，其中三张借某是其与尉鑫一起去取钱时，庞岩要求尉鑫在借某上面签字，其借款使用，付过利息；给张永出具的借某无异议，付过利息；给杨旭日出具的借某和欠条无异议，付过利息；给李平出具的借某无异议，付过利息；给杨战利出具的借某无异议，付过利息；给赵吉出具的借某无异议，付过利息；对侯树林、周日红的打款凭证无异议；给高某出具的借某无异议，付过利息；给王海锋出具的借某无异议，付过利息；给王玉全出具的借某无异议，付过利息；给王建新出具的借某无异议，利息支付至2016年3月；给任林梅出具的借某无异议；给王建春出具的借某无异议，利息支付至2016年3月；向彭美云借钱时的交易明细无异议；对刘凯富的打款凭证无异议；给张佃文出具的借某无异议，付过利息；给白埃秀出具的借某无异议，付过利息；对阎某给岳金连出具的借某无异议，钱其使用；给谢惠英出具的借某无异议，付过利息；给昝玉花出具的借某和欠条无异议，欠条是利息，付过利息；给贾超芳出具的借某无异议，付过利息；给李振明出具的借某和欠条无异议，付过利息；给冀胜出具的借某无异议，付过利息；给王雪娇出具的借某无异议；给王彩卿、李志勇出具的借某无异议；给刘烨出具的借某无异议；给池志霞出具的借某无异议；给王某5王某7出具的借某无异议，付过利息；给郑建英出具的借某无异议，付过利息；给陈琳出具的借某无异议；给杨贵荣出具的借某无异议，付过利息；给张志权出具的借某无异议，付过利息；给王彩霞出具的借某无异议，付过利息；给王雁红出具的借某无异议，付过利息；给王太出具的借某无异议，付过利息；给韩银虎出具的借某无异议，另外还有3万元未出具借某，付过利息；给马占美出具的借某无异议，付过利息；给张玉兰出具的借某无异议；给常桂芳出具的借某无异议，付过利息；给邢利青出具的借某无异议，付过利息；给任秀花出具的借某无异议，其中归还本金12万元，付过利息；给林艾花、林国海、林国瑞、王福兰出具的借某无异议，付过利息；给刘建军出具的借某无异议，付过利息；给宋翠梅出具的借某无异议，剩余7万元本金未归还，付过利息；给杜宏忠出具的借某无异议，付过利息；给肖红出具的借某和打款凭证无异议；给庞有平出具的借某无异议，付过利息；给姚凯峰出具的借某无异议；给蒋二佛出具的借某无异议，付过利息；给刘凤云出具的借某无异议；给彭玉凤出具的借某和打款凭证无异议；给王芳出具的借某无异议，付过利息；给王丽美出具的借某和欠条无异议，欠条是所欠利息，付过利息；给刘彦萍出具的借某无异议，付过利息；给杨美云出具的借某无异议，付过多次利息；给杨洸出具的借某无异议，上付利息；给董梅出具的借某无异议，归还2万元，付过利息；给李庆出具的借某无异议，付过利息；给孙志英出具的借某无异议，上付利息；给林爱俊出具的借某无异议，其中10万元借某是利息；给张美兰出具的借某无异议，付过利息；给侯晓霞出具的借某无异议，付过利息；给程志强出具的借某无异议，付过利息；给程毅出具的借某无异议，付过利息；给杨月芳出具的借某无异议，最初借款10多万元，借某数额系利滚利数额，付过利息；给程静出具的借某无异议，半年支付一次利息；给苏美平出具的借某无异议，归还25万元本金，剩余本金30万元，付过利息；给丰浪出具的借某无异议，付过利息；给苏喜连出具的借某无异议，上付二次利息；给徐德苗出具的借某无异议，上付一次利息；给辛丽出具的借某无异议，本金已全部归还，付过利息；给张玲芳出具的借某无异议，付过利息；给李春芳出具的借某无异议，李春芳孩子出国时归还部分本金（未抽借某），付过利息；给张海娟出具的借某无异议，张海娟拆房子用钱，归还部分本金或利息，付过利息；给贾仙林出具的借某无异议，付过利息；给侯晓慧出具的借某无异议，付过利息；给曾晗出具的借某无异议，付过利息；给袁翠玲出具的借某无异议，付过利息；给韩秀珍出具的借某无异议，付过利息；给曾月兰出具的借某无异议，其开始办学时，曾月兰就一直帮其启动办学、借钱，其一直都在支付利息；给张德成出具的借某无异议，从2010年开始向张德成借款20万元，后来利滚利加上张德成添入的部分本金滚到81万元；给曾玉杰出具的借某无异议，付过利息；给张秀莲出具的借某无异议，付过利息；给薛平荣出具的借某无异议，归还部分本金，付过利息；给张晓萍出具的借某无异议，付过利息；给江培林出具的借某无异议，其中2016年8月28日的借某是利息，此外还付过利息；给薛景丽出具的借某无异议，付过利息；给杨喜兰出具的借某无异议，2013年最初借款10余万元，后来连利息再加上添入的本金滚到20.5万元；给常玉喜出具的借某无异议，其中2016年8月31日的借某是利息，此外还付过利息；给魏红霞出具的借某无异议，付过利息；给苏国品出具的借某无异议，借某金额系利滚利数额；给曾月梅出具的借某无异议，借某系利滚利数额；给张增出具的借某无异议，也是利滚利滚数额；给韩艳荣出具的借某无异议，2013年和2014年的借某都更换为2015年，付过利息；给曾月珍出具的借某无异议，也是利滚利数额；给周月萍出具的借某无异议，付过利息；给左东出具的借某无异议，付过利息；给姚建国出具的借某无异议，起初20多万元本金，借某数额系利息添入部分本金的数额；给吴美孝出具的借某无异议，付过利息；给武玉香出具的借某无异议，付过利息；给石建新、吕千军出具的借某无异议，石建新押了侨乡小学传达室的房产本，付过利息；给白晓霞出具的借某无异议，付过利息；给常龙出具的借某无异议，支付3万元利息；给刘天河出具的借某无异议，付过利息；向王志东借款约200余万元，利滚利形成250万元；给徐志强出具的借某无异议；给李淑兰出具的借某无异议；给李宏志、姚改珍夫妻出具的借某无异议，归还10万元本金未抽条子，付过利息；给李梅出具的借某无异议，支付一次利息；给冯素兰出具的借某无异议，支付一次利息；给孙素君出具的借某无异议，另有3万元借款未出具借某，支付一次利息；给李莉出具的借某无异议，支付一次利息；给王有山出具的借某无异议，付过利息；给许波出具的借某无异议，付过利息；给宋海明出具的借某无异议，支付多次利息；给王举出具的借某无异议，付过利息；给王丽出具的借某无异议，付过利息；给秦日文出具的借某无异议，付过利息；给张万明出具的借某无异议，付过利息；给王海军出具的借某无异议，其中2016年1月2日的借某是重新更换的借某，但2015年7月2日的旧借某未抽回，4.8万元是利息条子，此外还付过利息；。给万宝宏、周明录、万法出具的借某和欠条无异议，欠条是利息，此外还付过利息；给韩芬出具的借某无异议，付过利息；给管金莲、陈少丽出具的借某无异议，利息从2012年支付至2016年；给刘伏平出具的借某无异议，最初借款本金六七万元，借某数额17万元系利滚利数额；给刘建英出具的借某无异议；给刘焜出具的借某无异议；给薛志强出具的借某无异议；给李海清出具的借某无异议，付过利息；给贾秀英出具的借某无异议，2016年9月开学时，贾秀英拿回2万元本金（借某上没有注明），付过利息；给王君艳出具的借某无异议，付过利息；给赵佩和张秀花夫妻出具的借某无异议，每张借某都支付过一次利息；给王海明出具的借某无异议，付过利息；给王某28出具的借某无异议，借款是王某28卖地款（农场用地），支付部分现金，剩余的钱给王某28出具了借某，付过利息；给李喜全出具的借某无异议，从2010年开始借款，一直支付利息；给王日栓（又名王日焕）、王晓霞出具的借某无异议，共支付70余万元利息；给王玉珍出具的借某无异议，最初借款13或14万元，利滚利形成26万元；给王焕栓出具的借某无异议，付过利息；给王德利出具的借某无异议，利息支付至2016年9月；给张文青出具的借某无异议，付过利息；给王晓红出具的借某无异议，付过利息；给齐美君（齐美霞）出具的借某无异议，付过利息；给薛二栓出具的欠条无异议，开始借款30万元，剩余10万元未归还；给王某28中出具的借某无异议，最初借款本金六七万元，利滚利形成18万元，归还本金6万（未从借款条中扣除）；给常德玲出具的借某无异议，归还本金100万元（未从借某中扣除）；给韩永红出具的借某无异议，付过利息；给施素文出具的借某无异议，付过利息；给王建英出具的借某无异议，王建英的借某和其给武爱英、薛静出具的借某有重复，王建英借款中最早的一笔50万元是通过武爱英所借，当时其给武爱英出具了借某，还有一笔60到90万元是通过薛静所借，当时其给薛静出具了借某，2016年9月，其将王建英的所有借款给王建英出具了借某，但未从武爱英和薛静的借某中扣除，付过利息；给施燕出具的借某无异议，付过利息；给王建业出具的借某无异议，付过利息；给施兰平出具的借某无异议，付过利息；给郭世先出具的借某无异议，其从2010年开始向郭世先借钱3万余元，陆续添本带利滚至31万元；给付琳出具的借某无异议，付过利息；给高瑞鲜出具的借某无异议，付过利息；给王利出具的借某无异议，归还本金5万元，付过利息；给王德宪出具的借某无异议，王德宪孙子做手术时也向其借过钱，（未从借某中扣除），付过利息；给杨玉白出具的借某和欠条无异议，欠条是利息，付过利息；给王飞出具的借某无异议息；给马成连出具的借某和欠条无异议，借某数额系利滚利数额；给祁永爱出具的借某无异议，付过利息；给左瑛出具的借某无异议，付过利息；给米秀兰出具的借某无异议，付过利息；给常月红出具的借某无异议；给张莉出具的借某无异议，付过利息；向魏宝全借款时的借款协某和打款凭证无异议，当时扣除18万元利息，剩余的借款都转给武爱英；给刘如花出具的借某无异议；向纪荣青借款70万元；给郭建农出具的借某无异议，借某数额11万元系利滚利数额；给周锦出具的借某无异议，付过利息；给杨世磊出具的借某无异议，借款时债主要求其签曹某3的名字，付过利息；给郭雁明出具的借某无异议，借款时债主要求其签曹某3的名字，付过利息；给白洪出具的借某无异议，借款时债主要求其签曹某3的名字，付过利息；给赵素文出具的借某无异议，付过利息；给赵连生出具的借某无异议，付过利息；给孙秀花、乔玉莲出具的借某无异议，付过利息；给王海燕出具的借某无异议，其只向王海燕借款20万元，更换借某时未抽回前面的借某，付过利息；给郭建华出具的借某无异议，郭建华外孙杨世磊结婚时归还本金5万元（未从借某里扣除），借款时债主要求其签曹某3的名字，付过利息；给刘翠珍、刘志华出具的借某无异议，付过利息；给周兴民、廉玉清、周兴勤出具的借某无异议，付过利息；给周兴立出具的借某无异议，付过利息；给王国亮出具的借某和收据无异议，王国亮抵押其御馨花都16楼5单元10号的房子，付过利息；给程宏明、霍有枝夫妻出具的借某无异议，付过利息；给肖琳、李萍出具的借某无异议，其给肖琳儿子付过10万元本金，付过利息；给李燕平出具的借某无异议，付过利息；给贾利红出具的借某无异议；给曹月兰出具的借某无异议，付过利息；给张力军出具的借某无异议，付过利息；给杨晓芬出具的借某无异议，付过利息；给王建国出具的借某无异议，付过利息；其与姜栓柱签订的贷款合同无异议，利息付至2016年8月；给王秀花出具的借某无异议，因王秀花丈夫工地用钱，其归还10万元本金（未从借某中扣除）；给郭素花出具的借某无异议，付过利息；给周建海出具的借某无异议，付过利息；给刘玉芬出具的借某无异议，付过利息；给赵翠云出具的借某无异议；给弓明英、弓凤英出具的借某无异议，付过利息；给臧龙出具的借某无异议，付过利息；给赵贵喜出具的借某无异议，付过利息；给张龙出具的借某和欠条无异议，欠条是利息，此外还付过利息；给王玉出具的借某无异议，付过利息；给王翠兰出具的借某无异议，付过利息；给李庆有出具的借某无异议，其办学手续和土地证都在李庆有手里抵押，支付50万元利息；给马振生出具的借某无异议，付过利息；给姜燕、张力鸥出具的借某无异议，2015年以前的利息都已支付；给郝进礼、赵月清、郝亮出具的借某无异议，付过利息；给杨慧芬、李琼、周海全出具的借某无异议，付过利息；给刘天海出具的借某无异议，付过利息；给刘天江出具的借某无异议，付过利息；给马彩芬出具的借某无异议；给张甫英、苏玲玲出具的借某无异议，借款与尉金无关，付过利息；给刘宜静、魏军芳出具的借某无异议，经武爱英介绍认识刘宜静、魏军芳，付过利息；给魏文出具的借某无异议，经武爱英介绍认识魏文，借款与尉鑫无关，付过利息；给符虎翼出具的借某无异议，付过利息；对杨秀英的转账凭证无异议；给褚艳华出具的借某无异议，付过利息；给陈丽平出具的借某无异议，付过利息；给辛晓叶出具的借某无异议，付过利息；给辛振田出具的借某无异议，付过利息；给张永清出具的借某无异议，欠条是利息，归还2万元本金时未从借款条中扣除，付过利息；给张英出具的借某无异议，归还2万元本金时未从借某中扣除，付过利息；给张学亭出具的借某无异议，付过利息；给吴国珍出具的借某无异议，付过利息；给柴秀丽（吴国珍妻子）出具的借某无异议，付过利息；给王献出具的借某和欠条无异议，付过利息；给王某29、郭利平、刘爱英出具的借某和欠条无异议，欠条系其向王某29购买门面房（四套）未付房款写了欠条，购房合同被债权人李莉押了一套，刘爱英押了二套，赵有林押了一套，借款都付过利息，欠条没付过利息；给陈某出具的借某无异议，付过利息，陈某的利息是5分；给马朝军、马朝忠出具的借某无异议，支付约10万元利息；给薛平、曹畅出具的借某无异议，付过利息；给冯悦武、冯猛、赵有林、胡波出具的借某无异议，借某上曹某2的名字系其所写，付过利息；给王玉霞出具的借某无异议，付过利息；给夏银兰出具的借某无异议，付过利息；给程文艺出具的借某无异议，付过利息；给王美廷出具的借某无异议，归还本金12或13万元（未从借某中扣除），付过利息；给王德生出具的借某无异议；给武爱英出具的借某（吴生军持有）无异议，付过利息；给曹福平出具的借某无异议，付过利息；给刘瑞芬出具的借某无异议，付过利息；其向施萍借款20万元，付过利息；其给康乐出具了30万元的收条，实际上康乐只提供借款15万元（扣除三个月利息约2万余元）；智慧芳的300万元借款除上付27万元利息、其使用2万元外，剩余270余万元都转给武爱英；冀胜的借款中，其归还的部分本金未抽回借某；曾玉杰的借款支付部分本金未抽借某；给王某2王某3王某4王某5王某7出具的借某无异议，借款中有王某2王某3王某4王某5王某7的卖地款，付过利息；其向王莉借款，王莉还向朋友和同学帮其借款；给施丽媛出具的借某无异议，施丽媛是阎某的姐姐，钱转到阎某卡上用于学校；其通过王莉向张秀丽、许明芳借款，所出具的借某无异议，付过利息；对王志红的打款凭证无异议；其向柴锦借款1.5万元未出具借某；王某4王某5王某7是其亲戚，其向他人借款时，王某4王某5王某7为担保人，未向王某4王某5王某7借款，因其系非农户，向南七里寨村购买土地时，把土地流转至王某4王某5王某7名下，另外还有部分土地流转至王明有名下，流转土地与担保借款没有任何关系；给杨某1出具的借某无异议，系杨某1的卖地款，归还过部分本金，付过利息；给管某出具的借某无异议，系管某的卖地款，付过利息；给王景珽出具的借某无异议，系其通过李照华向西安人借款后出具的总借某，通过李照华付过利息；给吴永胜（高庭宏丈夫）出具的借某无异议，付过许多利息；给大同李莉出具的借某无异议，其向李莉共借款160万元，利滚利至七八百万，李莉抵押其宏洋美第三套房产和幼儿园150万元的押金条、怀仁王某29的一套门面房、学校南楼二层、北楼一层的房产证和学校收费许可证，还有学校一辆桑塔纳轿车也被李莉开走，出具借某时，李莉让曹大为和尉鑫在借某上签字，借款都是5分利息，付过利息。2016年9月，学生开学时，李莉每天到学校要5万元利息，不给利息就雇人到学校堵门，那段时间李莉一共拿走82.5万元利息；给武爱英出具的借某无异议，其中一张50万元的借某是王建英通过武爱英出借，当时给武爱英出具了借某，后来其给王建英单独出具借某时未抽回该50万元借某，付过很多利息；给任占春出具的借某无异议，2015年以后的所有借某都是利息，付过利息，大部分利息都出具了借某；给乐双娥、肖凌霞母女出具的借某无异议，付过利息；给王秀梅出具的借某和欠条无异议，刚开始借款10万元，欠条是所欠利息，除欠条外还付过利息；给张桂梅出具的借某无异议，归还本金5万元未抽借某，付过利息；给闫银芳出具的借某无异议，付过利息；给王春霞出具的借某无异议，付过利息；给杨德彦出具的借某无异议，付过利息；对彭媛媛的打款单无异议；给张翠琴和李晨遥出具的借某无异议；给郑志英出具的借某无异议；给谢永亮出具的借某无异议；对黄武、王志刚的打款凭证无异议；给梁忠出具的借某无异议，月息五分，借款时就扣除两个月利息；给张慧出具的借某无异议，付过利息；给宫丽荣出具的借某无异议，付过利息；给徐文华出具的借某无异议；其向魏和平借款本金都已归还，归还本金时未抽回借某，12万元利息出具了借某。2016年农历八月十五前，魏和平到学校闹事，并将其带到怀仁一个酒店，逼其归还全部本金（有现金，也有转账，转到魏和平儿子卡上）；其与阎某给王某10出具的借某无异议，阎某给王某10出具的借某也是其安排阎某出具；其向肖红借款189.7万元，苏庆强借款3万元，黄武借款3万元，黄文借款3万元，王志刚借款1万元，徐文华借款7万元都用于学校，准备学校开学收起学费归还，因为学校用钱的地方太多，未能及时归还；其通过马某（马四）向朱云山、马栓珍借款时出具的借某无异议，朱云山的借某数额80万元系本息加在一起的数额，其以24亩土地抵顶朱云山和马栓珍的120万元债务，并与朱云山签订了土地使用权流转合同。 其向南七里村民购买土地的价格不等，向杨某1购买的土地每亩10万元，其余人的土地每亩4万元、5万元和7万元不等，着急出售的价格低，其着急购买的价格高。建设农场的土地系其向六七户村民购买，其中有王某2王某3王某4王某5王某7和王某8的土地，农场的土地流转至王明有和王某4王某5王某7名下，购买土地时有的签订合同，有的未签订合同。农场是陆续建设起来的，建设农场没有账目，经王某3王某4王某5王某7介绍的包工队建设，工程款由其支付，农场以王某3王某4王某5王某7的名义统一办理了养殖手续。其以35万元（每亩10万元）之价在南七里寨村购买一个小农场，经南七里寨村民管某介绍购买几个大棚。其购买的红木家俱（一个单人床、一个双人床、一个茶几和一套沙发）准备学校建会议室使用，押给大同的债主王国亮。学校的霸道车平时由王某13驾驶。其购买捷豹车后因当时摇不上号，杨某2摇上号没买车，其使用了杨某2的户，2015年，其让曹某2将捷豹车挂到网上以30万元之价出售后归还借款。其购买房屋时使用了曹某3、曹某2、曹大为的名字，购房款都由其支付。其与侨乡小学的员工尉鑫、曹某1、刘如枝、阎某在宏洋美第团购房产时，都使用其银行卡支付首付，首付款有的从员工的借款中扣除，有的从工资中扣除。其交通银行卡（卡号：×××）是信用卡，额度20万，因为经常不用，降低了额度，为了提高额度，其将卡交给银行跑款的人帮助消费提高额度，后来该人将卡寄到管金莲处。其有很多银行卡账户，经常使用的没几张。其使用曹某3的名字办理四张银行卡，其中三张工行卡（信用卡），一张中信卡（用来归还北京的房贷）；使用曹某2的名字办理一张银行卡用来归还燕郊的房贷；使用曹大为的名字办理一张中信银行卡，用来归还北京另一套房产的贷款。其银行卡转到曹某3卡上的款系其使用曹某3的信用卡消费后用以还款；转到曹某2卡上的款系让曹某2替其交房款和管理费；转到闫利清卡上的款一部分用于学校支出，另一部分由闫利清替其支付利息等；转到王某13卡上的款主要用于学校后勤支出；其银行卡所提大量现金均用于学校、归还借款和利息。其被债主们控制后，债主让其回忆所写“侨乡小学及王某1借款统计表”和“财产统计表”，然后债主们打印出来。其所有的借款、归还本金及支付利息都没有记录，全部凭其给对方出具的借某结算。债权人的借款，有的是利滚利，有的是用后面的借款给前面的借款支付利息。 其通过武爱英认识苏青红后向苏青红借款，其向公安人员提供与苏青红借款的情况、其自述材料、苏青红起诉的相关材料、借某、判决书、2016年的借某和借某的原始借某（以上都是复印件）记载，自2011年-2016年9月16日，王某1向苏青红借款本金从460万元滚到890万元，其间，王某1共付利息1284.86万元。2015年9月17日的80万元借款未到账，但给苏青红出具了借某。2016年5月，王某1向怀仁县农信社贷款480万元，归还苏青红400万元，未收回借某。2016年4月15日的100万元借款到账后，苏青红和刘志宏要求王某1分两笔各50万元分别转到二人银行卡上，苏青红让曹某2在借某上签字。王某1将价值120万元的写字楼办公室转给苏青红，学校食堂的房本被苏青红拿走并保全，复地御澜湾的房子也被苏青红保全。其向王国亮借款时，以御馨花都16号楼5单元10号房产抵押，借款到期后又更换了借某。其与康乐就此套房产买卖的具体情况是，并未收到康乐30万元房款，当时其以7分利向康乐借款15万元，扣除利息后只拿到12.5万元。之前，向康乐借款亦通过这种方式，借款还清后，康乐归还协某。 其使用集资款购买与建校无关的房产是为了投资增值，偿还借款，购买车为了撑门面，办事方便。2016年4月，其向怀仁信用社贷款480万元；向和汇小额贷公司贷款150万元，用御馨花都两套房产做抵押，利息支付至2016年7月，贷款押到住建局；2015年向冠群小额贷款公司信用贷款200余万元用于还本付息；在好挪贷小额贷款公司贷款20余万元，用宝马X5车抵押。其将清水湾龙园的房子出售后归还李莉借款，剩余部分学校使用；燕郊的房子通过中介公司出售，卖房款除用于归还房贷外，全部用于还本付息。其让曹某3将北京的房产卖掉后，用以归还房贷，归还吕晶的母亲借款300余万元及其债权人借款本息。 侨乡小学的桑塔纳轿车被陈某开走，黑色现代轿车（二手车）被李某13开走，高尔夫轿车被王某13开走，两辆金龙面包车学校变卖，一辆面包车被王建国开走，农场还有一辆面包车不知去向。李某13起初准备与其一起办学，后来因债务情况退出合作办学计划，帮其在学校维护秩序。其间，李某13给学校购买米面油等生活用品，购物款由李旭东垫付，还垫付了校车公司车费。李某13帮忙维持学校秩序期间，经常开黑色现代轿车，后来将黑色现代轿车开走。农场的猪被李某13拉走，农场的羊被刘某1赶走（王建国的母亲）。其在大同宏洋美第购买的三套房产、大同复地御澜湾购买的一套房产，还有向怀仁王某29购买的一套门市都抵押给李莉，抵押时李莉找人与其一起到开发商处更换为李莉的名字。云南瑞丽的房产是其按期支付房款约40万元。宏洋美第的写字楼（曹大为的名字）给苏青红抵债。大同复地御澜湾的房子抵押给李莉，现被苏青红保全。其在和汇小额贷款公司抵押的两套房子一套花87万元，一套花110多万元，当时办了他项权证，房本是其自己的名字，利息支付至2016年9月。其抵押给冯悦武和李莉的两套门市（怀顺园商住楼）是王某29的房产，交款收据上是其名字，当时未支付房款。三个大棚未抵押给他人。 辩护人当庭出示中国工商银行个人业务凭证证实，2013年11月26日，王某1银行卡（卡号×××）账户向薛静银行卡（卡号×××）账户转账127万元。 原审归纳：本案争议的焦点为被告人王某1的行为构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪。 首先，被告人王某1在办学期间因资金不足，未经有关部门批准的情况下，开始吸收资金；其次，王某1在吸收资金过程中，通过亲戚、朋友及周围人帮忙，采取“口口”相传的方式向社会公开宣传；第三，王某1以月息1.5%-3%的高息为诱饵，承诺在3个月至1年等期限内还本付息；第四，王某1吸收资金的对象包括学校职工、亲戚、朋友在内的社会公众，且其亦明知上述人员向社会不特定对象吸收资金而予以放任。综上，王某1实施行为的非法性、公开性、利诱性和社会性符合非法集资犯罪的构成要件。 集资诈骗罪与非法吸收公众存款的关键区别在于主观上是否具有非法占有的目的，同时，集资诈骗罪必须要求行为人在具有非法占有目的的同时，虚构事实，隐瞒真相，使他人陷入错误认识之后自愿处分财产，及行为人实施欺诈行为必须在非法占有目的的支配下。就本案而言：第一，王某1办学的事实虽然客观存在，但其以仅有的140万元资金投资与其办学规模及资金需求显然相差甚远，在此情况下，王某1便以高息开始向社会公众非法集资，采取“拆东墙补西墙”的方式，以后期吸收的资金归还前期集资款本息。第二，王某1建设经营学校期间，所需的大量资金全部依靠高息借款，且学校一直处于亏损状态，王某1为了吸引更多的集资参与人，隐瞒本已严重亏损的经营情况，夸大宣传侨乡小学运营状态很好，骗取更多集资参与人的集资款。第三，王某1置集资参与人资金安全于不顾，从集资开始对所有集资款不记账，集资参与人到期结算利息时，采取将利息计入本金的方式，虚增本金的表象诱惑集资参与人继续集资。第四，王某1集资后，用于侨乡小学和养殖场的整体投资6880.70万元，与其2.28552190亿元的非法集资款相比较，明显不成比例，致使1.85059502亿元集资款不能返还。第五，从学校的收支状况看，学校除2011年盈利12.894384万元外，其余年份均亏损，其经营状况对集资参与人的高额回报根本无法实现，王某1明知以侨乡小学的经营模式无法偿还巨额债务，仍继续为之。第六，王某1非法集资款除用于支付集资参与人部分本金和利息外，剩余集资款均用于其个人购买房产、高档轿车等肆意挥霍。综上所述，王某1明知自己没有偿还能力，隐瞒侨乡小学一直亏损的真相，不顾集资参与人资金安全，大肆高息集资长达6年之久，且投资回报远远低于承诺回报，诱骗集资参与人资金，其以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取集资参与人集资款的行为，符合集资诈骗罪的构成要件。 关于被告人王某1及辩护人所提“起诉书指控被告人万秀兰犯集资诈骗罪定性错误，应当认定为非法吸收公众存款罪，王某1创办侨乡小学是客观存在的，并非虚构，亦没有非法占有集资款的目的，集资款用于学校的建设和经营，且购买土地建设农场饲养牲畜、种菜供学校食堂使用，购买车辆为了学校运营使用，购买房产为了赚取差价偿还借款本息”的辩解及辩护意见无事实和法律依据，原审法院不予采信。 关于辩护人所提“起诉书指控被告人王某1向柴锦、肖红等18人借款327.2万元与王某1其他借款行为区别开来认定为诈骗罪属于‘客观归罪’，不能因为借某上没有明确利息就将该贷款行为与王某1的绝大部分借贷行为作犯罪性质的区分，向该18人的借款行为亦属于非法吸收公众存款”的辩护意见，经查，王某1为集资参与人出具借某时，有的在借某中明确借款期限及利息，而大部分借某均未明确期限和利息，还有部分集资款以银行转账的方式出现，但不论集资款以何种形式显示，王某1均支付利息或承诺支付利息，集资参与人亦证实王某1按期支付或结算利息。王某1向柴锦、肖红等18人的借款行为与在案所有集资参与人的借款模式和手段相同，只因借款时间相对较短，且大部分采取银行转账的形式，无法体现利息情况，王某1亦供述均向债权人承诺支付利息，结合王某1所有借款的借某显示形式及支付利息情况，王某1向该18人借款行为亦属于非法集资行为。且系在明知自己身负巨额债务的情况下，继续骗取该18名集资参与人集资款的行为，亦构成集资诈骗罪。公诉机关认为王某1向柴锦、肖红等18人借款327.2万元，均未约定利息，构成诈骗罪的定性不当，予以纠正，辩护人所提辩护意见的合理部分，原审法院予以采纳。 关于辩护人所提“王某1与康乐交易房产后为康乐出具的30万元的收条、与王某29商铺买卖后出具的3张欠条合计欠款573.035万元属于民事买卖合同纠纷，不构成刑事诈骗”的辩护意见，经查，2016年9月2日，王某1为康乐出具收到30万元购房款的收条，康乐称以30万元之价向王某1购买房屋。众所周知，房屋买卖必然要签订房屋买卖合同，约定双方房屋价款、坐落位置、支付方式及权利义务，康乐作为智力健全的成年人，仅以一纸收条作为房屋买卖的有效手续，而忽视房屋交易的基本形式要求，不符合交易习惯。且按照常理，康乐足额交付房款后即可获得标的物房屋，而康乐交付房款后既未收取房屋的有效证件，亦未要求王某1交付房屋，有违常理。反观王某1的供述，称其向康乐借款时，康乐害怕王某1无法归还借款，为了保证债权的顺利实现，便让王某1按照康乐的要求出具收到购房款的收条，事实上并非买卖房屋，借款时已付利息，且其向康乐的多次借款均采取此种形式。综合全案事实及证据，可以认定该30万元系王某1收取康乐的集资款，而非购房款，故康乐亦为王某1集资诈骗的集资参与人。公诉机关指控该30万元构成诈骗定性不当，应予纠正。辩护人对该节事实的辩护意见原审法院不予采纳。王某1向王某29购买商铺未支付购房款，为王某29出具的3张欠条合计欠款573.035万元的行为属于民事买卖合同纠纷，辩护人该节辩护意见与查证的事实相符，原审法院予以采纳。 关于辩护人所提“被告人王某1被公安机关抓获前，明知公安机关前来处置，在特定地点等候的，可以视为自动投案，其后能如实供述犯罪事实的，可认定为自首”的辩护意见，经查，王某1归案时，并不清楚他人已经报案，归案后虽能如实供述自己的罪行，但不符合“明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的”应当视为自动投案的情形，不构成自首，该辩护意见原审法院不予采信。 原审法院认为，被告人王某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控王某1犯集资诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。但指控王某1向柴锦等18人借款及收取康乐30万元购房款的事实及指控罪名不当，予以纠正，辩护人所提辩护意见的合理部分，予以采纳。被告人王某1的犯罪所得依法予以追缴，返还各集资参与人。为保护国家金融管理秩序及公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项、第（二）项、第五条第一款、第三款、《最高人民法院》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决：一、被告人王某1犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、被告人王某1的犯罪所得依法予以追缴，按比例返还各集资参与人。 上诉人（原审被告人）王某1所提主要上诉理由：一、原审认定事实不清或错误的地方表现在对案件性质的认定上；二、一审法院对有些具体事实的认定也对王某1的量刑产生了不利的影响。三、王某1非法集资金额（本金）2.2亿元，归还本金680.16万元，支付利息3669.11万元，集资参与人实际损失1.8亿元，该数额失真。 上诉人（原审被告人）王某1的辩护人余某所提主要辩护意见：一、2.28552190亿元的非法集资款数字认定存在巨大误差；二、被告人王某1被公安机关抓获前，明知公安机关前来处置，在特定地点等候的，可视为自动投案，其后能如实供述犯罪事实的，可认定为自首；而且王某1主动向当地政府机构报告过自己的借债情况。三、被告人的集资款有很多都是专业放贷人以王某1名义吸收，而其中大部分又被专业放贷人实际抽取。 经本院审理查明的事实和证据与一审基本一致，已经原审举证、质证，应予确认。 上诉人及辩护人提出的非法集资数额存在巨大误差，应定非法吸收公众存款，不应定集资诈骗。经查，从审计报告及鉴证报告上来看，其用于侨乡小学养殖场的整体投资6880.7万元与其吸收的2.28552190亿元非法集资款差额大，尽管归还了部分本金及利息，但仍致使1.85多亿元的集资款无法返还；在二审提审时，被告人王某1提到用于支付利息等，但还有用做购买房产、高档车的事实；且其提出的非法集资数额的巨大差距之节，无法否定经原审质证的审计报告及鉴定报告的结论。综上可见，其投资教育事业应做积极评价，但其在明知自己没有偿还能力，隐瞒侨乡小学一直亏损的真相，诱骗集资参与人资金，在主观上具有以非法占有为目的，客观上采取隐瞒真相，骗取集资参与人集资款的行为，符合集资诈骗罪的构成要件。 关于辩护人所提“被告人王某1被公安机关抓获前，明知公安机关前来处置，在特定地点等候的，可以视为自动投案，其后能如实供述犯罪事实的，可认定为自首”的辩护意见，经查，归案时，上诉人王某1对于他人是否报案并不知情，不符合“明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的”的情形，不构成自首，该辩护意见本院不予采信。 本院认为，上诉人（原审被告人）王某1以非法占有为目的，利用其所设立的侨乡小学，故意夸大宣传侨乡小学运营状态，隐瞒本已严重亏损的经营情况，采取“口口”相传的方式，以高回报率为诱饵，向社会公众公开吸收存款，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。本案中涉案资产，按比例返还集资参与人；不足部分，继续追缴。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，程序合法，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条（一）之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  张建平 审判员  周利文 审判员  张向东 二〇一九年九月十七日 书记员  裴志斌