安徽省合肥市庐阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0103刑初301号 公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。 被告人林锦华，男，1989年9月3日出生，汉族，福建省周宁县人，初中文化程度，富升商务有限公司负责人，户籍住址福建省周宁县。2014年2月21日因赌博被行政拘留三日。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年8月17日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人刘海军，安徽皖大律师事务所律师。 被告人石亚南，男，1990年12月4日出生，汉族，安徽省宿松县人，高中文化程度，富升商务有限公司股东、业务员，户籍住址安徽省宿松县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年11月15日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人方礼杰，安徽深蓝律师事务所律师。 辩护人李新，安徽皖和律师事务所律师。 被告人林锦斌，男，1987年10月1日出生，汉族，福建省周宁县人，高中文化程度，广东金雀公司、富升商务有限公司股东，户籍住址福建省周宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月13日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年1月15日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人吴兆前，安徽皖大律师所律师。 被告人叶宗贵，男，1988年10月11日出生，汉族，上海市人，大学文化程度，广东金雀公司、富升商务有限公司股东，现住上海市浦东新区（户籍住址上海市浦东新区）。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月9日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2019年2月2日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，同年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人严思扬，安徽中天恒律师事务所律师。 辩护人许长江，安徽江玮律师事务所律师。 被告人李建鹏，男，1992年5月7日出生，汉族，福建省周宁县人，高中文化程度，富升商务有限公司统计人员，户籍住址福建省周宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年8月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人张玲，安徽美林律师事务所律师。 被告人尹良伟，男，1999年9月12日出生，汉族，安徽省宿松县人，高中文化程度，富升商务有限公司业务员，户籍住址安徽省宿松县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2018年8月17日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人杨穆鸿，安徽龙国律师事务所律师。 被告人刘家豪，曾用名刘明生，男，1997年12月25日出生，汉族，福建省宁德县人，初中文化程度，富升商务有限公司业务员，户籍住址福建省周宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2018年8月17日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人王福金，安徽皖大律师事务所律师。 被告人胡新玲，女，1992年7月14日出生，汉族，安徽省长丰县人，初中文化程度，富升商务有限公司业务员，户籍住址安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月12日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2018年11月15日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人魏帮跃，安徽世邦律师事务所律师。 被告人周丽英，女，1985年3月19日出生，汉族，福建省周宁县人，中专文化程度，广东金雀公司、富升商务有限公司会计，户籍住址福建省周宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月14日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年11月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人龙云华，北京大成（合肥）律师事务所律师。 被告人彭昇，男，1992年2月8日出生，汉族，安徽省合肥市人，初中文化程度，原富升商务有限公司工作人员，现合肥市烟墩街道城管工作人员，现住合肥市包河区。曾因吸毒于2011年被合肥市公安局瑶海分局行政拘留13日；曾因犯寻衅滋事罪于2015年11月5日被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月5日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年11月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被监视居住。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年2月19日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年3月4日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人尹若亮，安徽德韬律师事务所律师。 被告人吴玉龙，男，1995年6月6日出生，汉族，安徽省合肥市人，富升商务有限公司业务员，户籍住址安徽省合肥市瑶海区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月26日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，2018年11月2日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人殷宗炳，安徽正申律师事务所律师。 被告人王春凤，女，1988年1月8日出生，汉族，安徽省肥东县人，大学文化程度，富升商务有限公司工作人员，现住合肥市蜀山区（户籍住址安徽省肥东县）。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人罗敬，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 辩护人郝永，北京盈科（合肥）律师事务所律师。 被告人乔龙彪，男，1992年5月11日出生，汉族，安徽省合肥市人，初中文化程度，富升商务有限公司工作人员，户籍住址安徽省合肥市包河区。曾因犯容留他人吸毒罪于2015年3月12日被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年3月12日经合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人韩晓普，安徽百协律师事务所律师。 被告人王茹，男，1992年1月4日出生，汉族，安徽省合肥市人，初中文化程度，富升商务有限公司工作人员，现住合肥市滨湖区（户籍住址合肥市包河区）。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年11月15日经合肥市公安局庐阳分局决定被监视居住，2019年3月15日经合肥市庐阳区人民检察院决定被取保候审，同年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人许福昌，安徽永承律师事务所律师。 辩护人张雨，安徽永承律师事务所律师。 被告人周志枫，男，1981年1月12日出生，汉族，福建省周宁县人，初中文化程度，富升商务有限公司工作人员，户籍住址福建省周宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月11日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年8月17日经合肥市公安局庐阳分局决定被取保候审，2019年4月8日经合肥市庐阳区人民检察院决定由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人胡昀，安徽同胜律师事务所律师。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉〔2019〕259号起诉书及庐阳检追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙、周丽英、彭昇、乔龙彪、王春凤犯诈骗罪，被告人林锦华、石亚南、尹良伟、刘家豪、彭昇、王茹犯敲诈勒索罪，被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟犯寻衅滋事罪，被告人林锦华、周志枫犯非法侵入住宅罪，于2019年4月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指派检察员张某1、唐某1、蒋某1出庭支持公诉。被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、尹良伟、刘家豪、胡新玲、吴玉龙、周丽英、王春凤、彭昇、乔龙彪、周志枫、王茹及辩护人刘海军、方礼杰、李新、吴兆前、严思扬、许长江、张玲、杨穆鸿、王福金、魏帮跃、殷宗炳、龙云华、罗敬、郝永、尹若亮、韩晓普、胡昀、许福昌、张雨（其中杨穆鸿、尹若亮、韩晓普、许福昌、张雨系合肥市庐阳区法律援助中心接本院通知指派的辩护人）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙、周丽英、彭昇、乔龙彪、王春凤以非法占有为目的，隐瞒“零用贷”借款本质，采用虚增债务、制造虚假给付事实、“甩单平账”等方式骗取被害人钱财，其中，被告人林锦华、石亚南参与诈骗金额4639054元（其中未遂3336440元），数额特别巨大；被告人林锦斌、叶宗贵、李建鹏、周丽英参与诈骗金额4633054元（其中未遂3330440元），数额特别巨大；被告人王春凤参与诈骗金额706505元（均未遂），数额特别巨大；被告人尹良伟参与诈骗金额759267（其中未遂522432元），数额特别巨大；被告人胡新玲参与诈骗金额754727元（其中未遂514833元），数额特别巨大；被告人刘家豪参与诈骗金额627515元（其中未遂431128元），数额特别巨大，被告人吴玉龙参与诈骗金额421610元（其中未遂340861元），数额巨大；被告人彭昇单独或参与作案6起，诈骗金额88094元（未遂24000元），数额巨大；被告人乔龙彪参与作案2起，诈骗金额31594元（其中未遂24000元），数额较大。被告人林锦华、石亚南、尹良伟、刘家豪、彭昇、王茹等人以非法占有为目的，共同或单独采用滋扰、威胁等方法，强行索要他人财物，其中林锦华参与作案2起，敲诈勒索52438元（未遂36000元），数额巨大；石亚南、刘家豪、尹良伟参与作案1起，敲诈勒索16438元，数额较大；彭昇单独或参与作案2起，敲诈勒索47000元（未遂36000元），数额较大；王茹参与作案1起，敲诈勒索36000元（未遂），数额较大。被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟采取强拿硬要、“喷漆”、“堵锁眼”等方式滋扰被害人，造成恶劣社会影响。被告人林锦华、周志枫在催讨债务过程中，违背被害人意愿，进入被害人住处催收债务并拍摄录像且拒不离开被害人住处。为证实上述指控，公诉人当庭出示、宣读了受案登记表、户籍信息、归案经过、前科材料；人民币道具、借款协议，转款记录，客户信息记录表；证人石某、李某1等人的证言；被害人朱某1、刘某1等人的陈述；被告人林锦华、石亚南等人的供述与辩解；安徽东方司法鉴定所鉴定意见书；勘验、检查、辨认等笔录和照片；催收视频、电子数据检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人林锦华的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，被告人石亚南、刘家豪、尹良伟的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人林锦斌、叶宗贵、李建鹏、胡新玲、吴玉龙、周丽英、乔龙彪、王春凤的行为构成诈骗罪，被告人彭昇的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人王茹的行为构成敲诈勒索罪，被告人周志枫的行为构成非法侵入住宅罪。本案各被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。其中，被告人林锦华是犯罪集团首要分子，应按照犯罪集团所犯全部罪行处罚；被告人石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、王春凤、彭昇、乔龙彪、周志枫、王茹在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟、彭昇均系一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人乔龙彪曾因故意犯罪被判处有期徒刑，又于刑罚执行完毕后五年内重新故意犯罪，是累犯，应当从重处罚。被告人胡新玲、彭昇、乔龙彪、王茹系自动投案，被告人叶宗贵、周丽英具有立功表现，提请本院依法判处。 被告人林锦华对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、本案不属于集团犯罪，并非涉恶势力案件；2、关于寻衅滋事罪，被告人主观上是为了获利，应认定为敲诈勒索罪；3、涉案的金额有误；4、被告人并没有实际获利，诈骗既遂130多万即使需要追缴，也应当向这些被害人予以追缴。公诉机关量刑建议较高，请合议庭结合被告人当庭认罪态度及社会危害性程度等，给予从轻处罚。 被告人石亚南申辩，其不是股东，诈骗的460万其不知情，也没有指挥，其只诈骗了70多万。其辩护人的辩护意见是，1、本案被告人石亚南的犯罪行为并未达到涉恶的程度；2、未参与寻衅滋事、敲诈勒索犯罪；3、被告人石亚南不是股东，只是业务员，在共同犯罪中系从犯；4、被告人石亚南认罪悔罪，系初犯等，建议对其减轻或从轻处罚。 被告人林锦斌对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、本案不属于恶势力犯罪集团，可以认定为犯罪团伙；2、被害人未偿还的部分应向被害人追缴；3、被告人林锦斌系初犯，认罪悔罪等，建议对其从轻处罚。 被告人叶宗贵申辩，其不是富升公司的股东、老板。其辩护人的辩护意见是，1、叶宗贵构成诈骗罪，但系从犯；2、叶宗贵非恶势力集团成员，更非恶势力集团的积极参加者；3、叶宗贵系初犯、具有立功表现；认罪悔罪，建议对其从轻或减轻处罚判处缓刑。 被告人李建鹏对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、对指控被告人李建鹏的诈骗罪罪名不持异议，但系从犯；2、起诉中指控的诈骗金额证据不足；3、被告人李建鹏系初犯，坦白、悔罪。主动退赔，建议对其从轻、减轻处罚。 被告人尹良伟对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、对公诉机关指控的诈骗金额有异议；2、被告人尹良伟认罪态度好，其愿意退赃，建议对其从轻处罚。 被告人刘家豪对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、对于诈骗数额的问题有异议；2、被告人刘家豪系一般的参加者，从犯；3、其坦白、认罪、退赔部分款项，希望法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人胡新玲对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，1、本案属于普通的共同犯罪，非恶势力犯罪；2、被告人胡新玲构成诈骗罪，但被告人胡新玲只是公司的业务员，系从犯，且系自首、初犯、犯罪未遂，愿意退赃缴纳罚金，请求对被告人胡新玲予以从轻、减轻处罚，适用缓刑。 被告人吴玉龙对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，吴玉龙在共同诈骗犯罪中只起次要作用，系从犯；其系坦白、初犯、认罪认罚，积极赔偿，建议给予从轻减轻处罚，并适用缓刑。 被告人周丽英表示认罪悔罪，但申辩，其一个月拿1600元的工资，没有来过合肥，没有参与经营和管理。其辩护人的辩护意见是，1、被告人周丽英不构成诈骗罪；2、如果被告人周丽英构成犯罪，但其系从犯，坦白、认罪，具有立功表现，全部退还涉案所得，系初犯、偶犯，建议对其判处缓刑或者免予刑事处罚。 被告人王春凤表示认罪悔罪，但申辩，其只上了40多天班，跟老板林锦华后面实习，听从老板林锦华的安排，公司的运作、经营都没有参与。其辩护人的辩护意见是，被告人王春凤是从犯、初犯、偶犯，犯罪的主观恶性极小，犯罪情节轻，建议对其判处缓刑。 被告人彭昇对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，被告人彭昇犯诈骗罪、敲诈勒索罪，但其属于从犯，犯罪情节轻，自首，且部分犯罪事实属于未遂，建议对其从轻、减轻处罚。 被告人乔龙彪对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，被告人乔龙彪在诈骗案中，属从犯，认罪态度好，具有自首情节，建议对其从轻、减轻处罚。 被告人周志枫对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，被告人周志枫属从犯，系初犯、偶犯，积极退赔、认罪悔罪，建议对其从轻、减轻处罚。 被告人王茹对起诉书的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是，被告人王茹属从犯，犯罪未遂，系自首，建议对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：一、2018年2月，被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵等人为实施“套路贷”诈骗犯罪，共同投资入股，设立富升商务有限公司（未注册登记，以下简称“富升公司”），以富升公司名义在合肥市庐阳区祥源广场B座902室设立办公场所，开展非法放贷业务，假借民间借贷之名，非法占有他人财物。林锦华具体管理公司，石亚南负责业务。公司设立风控、业务、统计、财务、贷后（法务）等部门，先后纠集、招募被告人刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙和詹某、赵广玲（另处）等为业务员，被告人李建鹏为统计兼合同签订、拍照等。被告人周丽英为会计，被告人周志枫为家访和贷后，被告人王春凤为林锦华的助理，共同负责发展“借款客户”、上门核实借款人情况、审核客户资质、贷后催收等，林锦华则负责日常经营管理兼风控，审核客户资质、决定是否放贷。为达到快速敛财的目的，林锦华、石亚南又招募、纠集被告人彭昇、乔龙彪、王茹和谢诚、毕晟、毕某1（均另处）等为贷后催收人员。期间，石亚南等业务员通过同行介绍（甩单）、自己寻找等方式，为该公司寻找有过“零用贷”借款经历且还款能力有限、经常出现逾期还款行为的有借款需求的人员，利用借款人急需用款、对借款风险认识不足，由李建鹏与借款人签订金额虚高、实际借款人无法正常履行的借款协议，让借款人持人民币道具拍照制造虚假给付事实，彭昇、毕某1分别带领乔龙彪、王茹、毕晟等人采取威胁等手段上门催收，以此非法获取借款人的钱财，逐渐形成以林锦华为首要分子，以石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙、彭昇、毕某1、毕晟、王茹、乔龙彪、周志枫、周丽英、王春凤等人为其他成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团采用虚增债务、制造虚假给付事实、“甩单”平账、肆意收取“违约金”，以及采取威胁、滋扰等方式催收的手段，多次实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪活动，先后骗取700余名被害人人民币共计460余万元（既遂130余万元），为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1、被告人供述与辩解 （1）被告人林锦华的供述笔录证实,富升公司股东情况、设立的时间、地点、公司人员组成、公司“套路贷”经营模式、催收手段等情况，具体是2017年9月份，其在合肥财富广场C座的天富小贷公司做业务员。2018年3月份，在庐阳区祥源广场B座902室开了一家“合肥富升商务有限公司”，实际股东有其、石亚南、哥哥林锦斌、周仙国等人。其和石亚南共占50%的股份，其它股东（金雀公司）也共占50%的股份，其是负责人。公司没有营业执照，主要从事小额贷款业务。公司的具体管理由其负责，周丽英是林锦斌介绍做公司会计的。因为周丽英也帮广东金雀做账，这样方便金雀公司掌握富升的情况，他们几个股东也放心。周丽英的工资是几家公司共同出的，富升出1600元每月。周丽英是知道富升公司的运营模式的。她给好多家类似的公司做账，员工工资发放以及客户借款的周期、每个周期还款数、还多少期都会上报给周丽英的。富升公司架构有7个员工，风控部先有由其、王春凤，负责评估客户的借贷风险，6名业务员都是2018年3月公司成立时的员工，其中尹良伟、刘家豪、石亚南、胡新玲等是业务部的，负责找客户、发展业务；周志枫负责外访工作，去借贷者家中核实住房信息；李建鹏是统计，负责统计业务员及客户的资料绩效、与客户签合同、给客户拍照（客户拿着借条、收据、银行卡、道具钱等拍照）。公司经营模式是公司通过同行甩单、业务员发展等不同方式获得客户，客户借款由公司的风控人员审核，后签订贷款合同、借条收条、授权书、拍摄借贷现场照片，后放款。有些客户逾期还款时由介绍人将客户甩单给别的零用贷公司。如果客户逾期不还款，业务员会打电话给客户问清情况，然后由贷后不断打电话给客户及客户的近亲属催债。如果没有效果，就让公司的外访人员周志枫、谢诚或者找的催收人员到客户家上门要债，催收人员有言诺公司的催收人员毕某1、毕晟，力小龙；及催收人员彭昇、乔龙彪、王茹等，彭昇是催收负责人；周志枫也做过催收工作。催收手段就是经常到客户家上门找人，和客户家里人谈，使用软暴力去骚扰客户，让客户尽快还钱；或者打电话给客户当时留下的其他联系人、家人的电话。还有用牙签堵客户门锁眼，在客户家门口喷漆，以前还有送花圈的。要回来的超出本金部分都给催收人员。考虑自己是从外地来的，请一些本地社会上的人来要钱方便。公司催收过陆某、朱某1、刘某1等人，在催收朱某1时还迫使其车贷借款一次性还清债务。催收刘某1的过程中还拿走了他的白色笔记本电脑，尹良伟拿他的手机操作套取了些钱出来、还以刘某1违约为由一次性要求偿还虚高借条的4万的事实；证实公司盈利模式为，主要是收取介绍费、上门费、保证金、管理费、同行介绍金、利息、违约金、催收费。一般客户借的额度在几千到一万元左右，但和客户签的合同上的贷款金额是加上这些费用的。此外，上门催收的费用也要客户自己负责。证实公安机关扣押的白色联想笔记本是用来存放内部客户材料的，里面大量的客户信息都是公司财务发过来的，里面表格信息记录的是公司业务员做的单子、客户借款的数额、分期时间、借款时间、还款时间，每期还款的数额、业务员名字。证实员工的工资都是通过银行转账发放的，是通过李建鹏、刘某2（其母亲）两张卡发的。周丽英利用这个账号给客户打钱。客户一般也是通过微信、支付宝或者银行转账的方式还钱。这张银行卡是周丽英实际控制的，需要给客户放款，其会通知她放款，相应的短信提醒留的是其和石亚南的手机号码，这样他们股东就会掌握钱的去向的事实。 （2）被告人王春凤的供述笔录证实，2018年6月，经人介绍找到石亚南，通过林锦华面试到富升公司工作，基本工资是6000元。公司负责人是林锦华，负责全部事务，其是林锦华的助理，负责客户的风险控制，审核客户资料、评估客户的还款能力。业务员是尹良伟、刘家豪等，负责拉客户贷款等。统计李建鹏，负责统计业务员的绩效和对客户签合同、拍照等。周志枫是“外访”，负责去客户家里拍照核实客户家庭住址情况，也会兼顾上门要账。催收人员不太固定。贷款在林锦华同意后进行放贷，由李建鹏去负责签借贷合同后其他人安排放款。客户拿到手的钱，已经是扣除了资料费、管理费、服务费，保证金，至少要扣除20%的费用，这是零用贷规矩，行业都是这么做的。贷后是有一些有纹身、面相比较凶的人经常到公司来，直接找林锦华谈、拿单子、去催收。这样的人面相比较凶，能吓唬人，催要欠款。听说会上门骚扰人家。林锦华在公司跟石亚南比较近，还有一个叫刘家豪的业务员，他和林锦华是老乡。经常在一起商量事情的事实。 （3）被告人李建鹏的供述笔录证实，富升公司是2018年2月份开业，林锦华是其姐夫，其是公司的统计，负责客户协议的签订、拍照及员工业绩统计，后再传给公司的总账会计。林锦华是在合肥富升这边负责。林锦斌会经常过问公司的一些情况，聊天记录里面都有一些。工资是公司的会计微信转账，放款也是通过她，如何扣款放款，她是知道的事实；证实贷款流程、扣除资料费、管理费、服务费，保证金等费用虚增客户债务情况。证实客户签的借款合同只有一份，借款时，其会让客户手举着收条和现金（假的，道具）来拍照，以证明客户从这里借到了现金的事实。证实庐阳区北一环财富广场和祥源广场几十家零用贷公司之间都互认识、相互合作、介绍客户，通过不断的甩单，来制作甩单费用和收取介绍费，从而赚取更多的钱。所有的客户，只要零用贷公司评估他能借到钱，都会让他违约，逾期了，客户就着急，就可以帮他介绍下一家零用贷公司，客户就能把公司的钱还上，还赚了介绍费。这样一直做下去，大家都能赚到钱，客户最后还不上钱就是催收部门的事情了。之前其和业务员接触后，就感觉他们确实有点心黑心狠。如果客户逾期未还钱，每天按借款金额的5%来收逾期费。如果还不还钱，就会找外面专门催收的人去客户家催钱，找不到客户时，就找客户的家人要钱。这些催收的人都是社会闲散人员，一看就不像什么好人，主要是要钱是让人害怕。去要钱时用胶水堵客户门锁眼，然后在客户门口用漆喷上“谁谁谁欠债还钱”；证实公安扣押的白色联想笔记本里有详细的每周业务员的业务数据的事实。 （4）被告人周志枫的供述笔录及辨认笔录和照片证实，富升公司没有营业执照，老板是林锦华。其开始在公司做家访和贷后催收。家访就是到客户家里实地考察客户的实际情况，拍摄视频到公司的群里。催收是和谢诚一块，大概催了三、四十次，催回来四、五个人。公司成立的时候有林锦华、石亚南、李建鹏、胡新玲、刘家豪、尹良伟还有詹某，李建鹏、林某、谢诚及其。每做一个家访，公司会给200-300元的辛苦费。在2018年3月初到4月，做过催收，当时底薪是3000元/月，另外再加1500元/月的房屋补贴，催收到了本金有10%的提成，超过本金的部分有30%的提成，因为其催收做的比较文明，后来公司招了彭昇等人。催收人员有自己公司的人和从外面找的人。老板林锦华在公司给贷后隔了一间办公室，贷后是每周一、三、五下午到公司拿单子。拿过之后，贷后去催收，或者安排手下的人去催收。好多零用货公司都有共用的贷后（催收）人员，他们都是这会闲散人员，用他们就是让客户害怕，感到压力，这样客户才会早一些还钱。催收人员会到客户家找他们父母等让还钱，给客户家人压力，让客户继续借款，以贷养贷。林锦华经常组织他们聚会聚餐，到夜总会去玩，联络员工的感情。钱都是林锦华出，然后公司报销。聚会有公司的员工和贷后。公司与林锦华关系密切的有石亚南还有刘家豪（表弟）、尹良伟，催收人员彭昇、一个姓肖的(毕某1)也跟林锦华走得比较近。并供述和王春一起到王某1家催收，进入家中拍照并不离开，与王某1父母发生冲突，后被害人家人报警，警察赶至后离开，并对王春进行辨认的事实。 （5）被告人尹良伟的供述笔录证实，其是石亚南介绍来的，2018年3月份公司成立时就来工作了，4个月其大概做了80个-100个客户。记得客户有门传连、金某1、倪某1、凌某1、夏某等人。其关于公司架构、贷款流程中虚增债务、收取费用、逾期催收等情况与林锦华等人的供述一致。并供述了看朱某1比较老实，在伙同刘家豪、尹良伟等人共同催收时逼迫其车辆抵押借款并敲诈勒索的事实经过及伙同林锦华、石亚南、刘家豪等人到刘某1家催收时，强行拿手机通过花呗转款1600元，强行拿走笔记本电脑（被公司使用的电脑）并在刘某1还款后又要求其偿还双倍借条并不归还电脑的事实。 （6）被告人刘家豪的供述笔录证实，其是林锦华的表弟。2018年，公司成立的时候就在富升公司上班。供述了公司人员组成和各自分工，与被告人林锦华等人的供述一致。并供述了参与催收刘某1，尹良伟强行从刘某1手机转款、拿走笔记本电脑、逼其还钱的事实。证实公司中餐是公司统一定外卖，公司会组织聚会，到夜总会玩。聚餐的有公司的老板林锦华和业务员还有贷后负责人都在一起的，见过彭昇和老肖(毕某1)。聚餐就是联络感情，拉拢人心，因为这行业务员流动性很大，所以想留住这些能力比较强的业务员，算是拉拢人心。费用林锦华出，然后报给财务报销的事实。 （7）被告人周丽英的供述笔录证实，富升公司在合肥做小额贷款，公司的总出资人是林锦华的哥哥林锦斌，他是最大的股东，林锦华、石亚南也是股东。林锦华是公司负责人，林锦斌每个月给他开8000元的工资。其是富升公司的会计，和林锦华、李建鹏两人联系的比较多，一般是通过微信联系。每个月底根据林锦华给的员工名单给发工资、打到员工的银行卡里。李建鹏每周末会把本周所有客户还款的资金及还款账目转给其，其汇入总账，做好表格再发给李建鹏、林锦华。其做账的具体账目包括借款人姓名、借款日期、金额、手续费、利息、实发金额。其经手放的款少说也有几百万了。客户借的钱扣掉手续费、平台费等拿到的钱比实际借的钱要少，客户逾期了，会有催收专门催账。在公司出事后2个月左右，其确实收到一箱合肥的包裹，不知道是不是合同和欠条。其给林锦华公司放款等所使用的是刘某2的工商银行卡。富升公司的启动资金开始就是林锦斌打到这个账户里的。林锦华被抓后，其按林锦斌的要求将这张银行卡里的61902.39元钱转到了林锦华父亲林龙成的账户里。合肥那边的资金不够，其就会跟林锦斌汇报，然后按照林锦斌的指示给合肥那边打钱。其给多家公司代帐，富升公司给其工资是1600元/月。他们的投资总计是170万元，其中有些是林锦斌打的钱，有些是林锦华打的。林锦斌和其弟弟周仙国、叶宗贵、李建微、刘锦松是广东金雀的股东，富升公司开始启动的资金部分是金雀公司汇入的。金雀公司打钱到富升，是林锦斌让打的，其他股东也没有反对的事实。 （8）被告人彭昇的供述笔录证实，其是公司的贷后催收人员，职责是当客户出现借款逾期不还时，通过电话或上门的形式对客户进行催收。被认定为逾期，要交高额的逾期费用。逾期费比较随意，有时候想要多少就要多少，能要多少就要多少。有单子的话，林锦华就会通知其去拿单子。其催收的单子，统计报表上都有记录。其担任贷后负责人时，手下有王茹、小鱼、张杰三个员工。上门催收就是打到欠款的人家里，给他们家里施加压力，有的上门催收人员会堵锁眼、喷油漆等。其一般是手下的人上门，能把钱收回来就行。催收了哪些客户以财务报表为准的事实。证实其从2018年4月到6月底在富升公司干催收负责人，其手下有王茹、魏某1、乔龙彪、小鱼。催收基本上是电话联系或者上门，以前采用过喷油漆、堵锁眼的方式，现在都不这么做了。后来林锦华还找了其他团队催收，他们催收比较狠。林锦华会拿他们和李小龙他们比的事实。 （9）被告人王茹的供述笔录证实，2018年5月份到富升公司工作的，彭昇是他们老大，原来贷后是由周志枫负责，在他们去过之后，由彭昇负责。公司如果有客户逾期了，会由林锦华的亲戚李建鹏负责联系彭昇，然后彭昇联系他们一起去公司拿单子，然后交给他们上门去催收。根据借款人当时提供的实际住址或者工作单位去找借款人逼迫还钱，在逼迫的过程中经常使用语言骚扰或者滋扰的方式对借款人进行威胁，给借款人造成压力，让还款。上门费正常是500元左右，其只拿提成，干的好每月能拿8000元。其催收到的钱都是交给彭昇，彭昇再转给富升公司。后来其在公司做的不好，老板林锦华就不让其干了的事实；证实富升公司就是做“套路贷”的。其记得催收过的客户有陆某等几人。其中对陆某采取电话骚扰、尾随跟踪、以发生性关系相威胁等方式找陆某要钱的事实。 （10）被告人胡新玲的供述笔录证实，其于2018年2月底到富升公司上班的，2018年6月辞职。富升公司做小额贷款业务的。负责人叫林锦华。其在公司做了大概有100多单，以李建鹏那里记录的为准。公司会有一些聚会，其去过两次，还有一次去夜总会玩的，就是在那个夜总会认识了客户陆某。其对公司经营模式、人民币“道具”等的供述与被告人林锦华等人供述一致。 （11）被告人石亚南的供述笔录证实，其供述了公司架构、人员情况。其和林锦华以前都在天富公司做业务员，后来林锦华提出来他们自己干，其就同意了。公司成立的时候，项跃转给其10万元，其转了9万元给林锦华，算是入股了，名义是其在做，实际是项跃的资金。这笔资金用来租赁办公室和购买办公设施了。公司与客户签的合同都由林锦华保管，是不给客户的。公安机关从公司的电话中提取的大量客户信息是李建鹏负责的记录的，里面记载的是业务员做的单子、客户借款数额、分期时间、借款时间、还款时间、每期还款金额等。其做了应该有100笔单子，其对公安机关调查发现的富升公司所做的700多客户中有149个是其接待或者负责的客户没有异议的事实；证实其参与催收、迫使朱某1车贷还款、催收刘某1、强行转款、拿走笔记本电脑的事实。 （12）被告人吴玉龙的供述笔录证实，富升公司的石亚南找其，让其到富升上班，其是2018年4月10日经林锦华面见后上班的。林锦华负责公司的业务及整体运营管理，公司有业务员、风控、统计、外访，还有个催收款的部门，供述人员和分工、贷款流程、扣除费用的比例及零用贷公司甩单等事实。证实一般都是双倍借条，有时候写的比借款额要多几千块钱，比较随意，实际拿到手的钱一般会扣除平台费、管理费、服务费等费用，实际拿到的钱远远少了借条上写的钱。如果客户逾期未还钱，贷后的上门费是催收人员去收的。其大概做了有几十单。其接待的这些客户有一些结清的。没有结清的，林锦华就会安排贷后去催收，电话催收或者上门催收。催收的人就是到客户家里骚扰家人，逼迫还钱。贷后负责人都是林锦华直接跟他们联系，有几个眼熟的经常来，有些人有纹身，面相比较凶。林锦华比较信任刘家豪，还有李建鹏，他们是亲成。在业务上林锦华比较相信石亚南，他从事这一行时间比较长的事实。 （13）被告人林锦斌的供述笔录证实，其是林锦华的哥哥。林锦华在合肥开富升公司主要就是小额贷款业务。林锦华是“合肥富升”的管理者，负责公司的业务运营管理。公司没有营业执照，其在合肥这个公司的投资方是其和周仙国、叶宗贵等人，林锦斌手下一个叫石亚南的安庆人也占部分股份，公司的财务是周仙国的姐姐周丽英。李建鹏在公司做合同、统计报表，把合肥这边的业务情况报给周丽英。周志枫做家访员。业务员尹良伟、刘家豪、石亚南、詹某、胡新玲。詹某会甩单到富升公司，甩给石亚南，然后通过石亚南在富升公司再借。公司经营借贷生意就是从外面小贷公司业务员处经介绍来客户需要借款，业务员查客户的以前贷款记录及客户情况填写申请表申请贷款，之后将申请表给风控人员，由风控人员判断是否放款，如可以放则联系财务周丽英放款并签订借贷合同、写借条、拍摄借贷的现场照片等传给财务。放款后客户得款后，如果后期不还款，催收人员上门催收，这些都是这类公司的习惯做法，以一些软暴力去骚扰客户。公司的催收人员都是林锦华去具体运作的。放款账号是其母亲刘某2的身份证办理的工商银行卡。金雀银雀是他们几个合伙在广东那边开的类似合肥富升公司的零用贷公司。前期金雀对富升是汇入了40万，后期又投了40万。周丽英的工资是他们几个股东一起商定的，她知道富升公司的经营模式。合肥富升公司被查，其母亲账户上的钱是其通知周丽英转走的，因为其知道公司被查之后，警察肯定会冻结银行账户里的钱的事实。 （14）被告人叶宗贵的供述笔录证实，其在2017年在合肥市财富广场开了一家融盛零用贷公司，当时石亚南做业务员，林锦华也在公司学习就认识了石亚南。2018年7月，富升公司被查，其知道是林锦斌的弟弟林锦华在做，林锦华说跟石亚南在做。其也觉得石亚南工作能力很强。当时他们没有钱。所以要他们出资，当时就以金雀公司打了几十万给富升公司。其供述的经营模式与林锦华等人供述一致的事实。 （15）被告人乔龙彪的供述笔录证实，其曾因抢劫、容留吸毒被判过刑罚。其是2018年5月份到富升公司上班的，主要工作就是客户贷款逾期了，负责去要账。公司老板林锦华，四、五个业务员，贷后负责人彭昇，手下有其、魏某1、王茹、小鱼、张杰。平时他们听从彭昇和林锦华的，催收有两种方式，一是上门催收；二是电话催收，给借款人、借款人的家人打电话。其参与催收的客户有吕某的事实。 2、证人证言 （1）证人毕某2的证言笔录证实，其之前在言诺公司做贷后催收，2018年5月31日正式到富升公司做贷后，跟李小龙、谭华兵是一个团队。听林锦华说还有另一个团队帮他催收。毕某1跟其是一起到富升来的。在富升去催收的客户有：刘某3等人，催收过程中威胁刘某3怀孕的妻子，并在刘某3妻子报警后又到刘某3家，毕某1在他家门口用油漆喷字、还堵锁眼了等的事实。 （2）证人毕某1的证言笔录证实，2018年5月底到7月份，经言诺公司詹某介绍，其到富升公司做催收。李小龙、毕某2、谭华兵和其是一个团队的。和毕某2的业绩是捆绑的，提成五五分，参与催收的客户有：刘某3等，当时林锦华给让其去，其就开车带着毕某2上门了，其和毕某2就拿着油漆瓶到她家门口喷了“刘某3还钱”，还把锁眼堵了。公司会组织聚餐，有微信群的事实。 （3）证人林某的证言笔录证实，其是2018年春节后跟男朋友李建鹏到富升公司工作，公司做小额贷款的，没有营业执照。负责人是林锦华，公司有业务员、风控、统计、外访等职位，还有贷后催收部门，是老板从外面找来的社会闲散人员。并供述了贷款流程：先由业务员挑选客户，业务员接待、介绍贷款，林锦华、王春凤审核，由李建鹏签协议、拍照。扣除平台费、管理费、服务费、保证金等，客户实际收到的钱要比借款协议和收条上写的金额少很多，李建鹏会让客户手举着收条和现金来拍照，以证明客户从这里借到了欠条上的全部金额，实际上那些现金没有给客户。客户签的借款合同只有一份，都由林锦华寄往他老家福建省周宁县狮城镇的总公司了。如果客户逾期未还钱，就每天按借款金额的5%来收逾期费，如果还不还，就找外面的专门催收人员去客户家催钱的事实。 （4）证人石某的证言笔录及辨认笔录、照片证实，富升的老板是林锦华，公司还有股东，石亚南跟其说，叶宗贵在富升有股份。石亚南在富升公司投了点钱，不确定是他入股还是他同学入股。石亚南2017年的时候在财富广场一家叫天富的零用贷公司上班，他当时在那里做业务员。天富的老板叫“八哥”（叶宗贵）。石亚南被抓之后，“八哥”通过微信联系过其。经辨认，石某辨认出叶宗贵即为以前财富广场天富的老板“八哥”的事实。 （5）证人程某的证言笔录、接受证据清单及证据、租房合同及转账记录证实，合肥市庐阳区濉溪路祥源广场B902室是其的房产。2018年2月2日把房子出租给一个叫林锦华的人的事实。 （6）证人刘某2的证言笔录证实，其是林锦华的母亲。2018年初在福建周宁老家由周丽英陪其去办理了一张工商银行卡，办好后被周丽英拿走给其儿子林锦华了的事实。 （7）证人蔡某2的证言笔录证实，跟林锦华是2018年3月份通过石亚南认识的。都是在合肥市庐阳区财富广场做零用贷。富升公司老板是林锦华，林锦华说他只是合伙人，公司还有其他股东。公司业务员是石亚南、尹良伟、胡新玲、刘家豪、詹某。王春凤风控刚来一个月左右，风控以前是林锦华自己在做，贷后的负责人是彭昇。富升这类公司跟其他外面小贷公司套路一样的，业务员找客户，由风控判断放款，如可以放款则签订借贷合同、写借条、拍摄借贷的现场照片等传给财务，如果不还款，催款人员经常上门去要债，以暴力或者软暴力去骚扰客户和家人朋友。彭昇是通过其到富升公司做贷后的。他安排手下有一帮人帮他去催收。 （8）证人詹某的证言笔录证实，富升公司是做套路贷的。林锦华是公司的负责人，公司的股东是林锦华、还有林锦斌，其听说公司还有石亚南也是股东，石亚南自己跟其说的，他从项跃那里借的钱入股的。富升的贷后催收是林锦华负责找的。一开始是两个福建人，做家访和催收，但是催收的效果不好。到5月份，石亚南找到其，其介绍毕某1，毕某1就带着几个人到富升去做贷后。证实富升做的财务记录应该是准确的，这些账目要对账的，关系到业务员的提成问题，所以不会搞错的。其做的业务是挂在富升公司的文员林某的名下。公安机关通过富升的统计报表计算，其在富升做了业务共计153人次。证实林锦华的激励机制就是会经常邀公司的人聚餐聚会，其参加过两次的事实。 （9）证人魏某1的证言笔录证实，2017年4月26日到富升公司贷后催收。团队人员有乔龙彪。催收无基本工资，拿提成，催收的时候一般除了林锦华说的至少还的钱，还会多要些上门费、逾期费等。其参与向胡某的催收，首先是打客户及家人的电话，不通就上门催收，上门时语气强硬一些，还带些骂人的话语等的事实。 （10）证人周某2的证言笔录证实，其系巴黎春天物业保洁人员。2018年6月份在保洁的时候看到3期4幢602的墙上被喷字（刘某3家），好像是要求还钱的，那些字看着挺害怕的，影响小区的环境。 3、书证 （1）富升公司组织架构图证实，林锦华是富升公司负责人；周志枫、李建鹏、王春凤、尹良伟、刘家豪等是富升公司的工作人员的事实。 （2）富升公司客户情况证实，富升公司的客户数和借款数额统计，部分被害人的借款、还款金额的事实。 （3）相关微信聊天记录截图打印件证实，案发后公安机关从林锦华手机中提取了大量的聊天记录。聊天记录反映王春凤、胡新玲、赵广玲等员工工资和提成及上班时间。公司支付催收车费、聚餐费等费用及贷后毕某1催收的被害人有刘某3等11人。周志枫、谢诚催收被害人有何耀鹏等5人的事实；证实2018年4月份，林锦华和詹某聊谈中谈及富升比天富情况好些，提及近期被实名举报，刑警队这几天会来排查的事实；证实林锦华和胡新玲聊谈记录反映胡新玲对刘家豪的备注为天富家豪。林锦华手机中杨君在2018年5月9日签订的借款借据，金额为6万元，但根据公司记录显示，该笔金额应为借款3万元，证实富升公司让客户签订双倍合同的事实；证实股东群：叶宗贵2018年4月邀请李建微、林锦斌、周仙国、刘锦松等人加入群聊，提及：合肥增资、金雀和林锦斌、林锦华、石亚南、刘家豪占股比例问题，一万到手8500，利息千3，金雀资金闲置、金雀继续注资等，从该聊天记录看，金雀前期入股富升公司，目前在讨论是否继续注资、家访、额度、爆单、逾期等的事实；证实周丽英为5家店买了放款转账的电脑，每个店都要平摊费用；周丽英建议林锦华对逾期的在实收费用处标黄，关系到没收客户保证金问题；谈及业务员和催收人员工资计算方式；发送富升公司出资情况，林锦华110万、金雀70万，共计180万。周丽英认为催收不行，林锦华表示已经再找新的催收，有5个，挺给力，应该指彭晟，周丽英还建议富升放款都要求可以周一还，这样发现坏账就可以上门催收。2018年6月30日周丽英称广州等地零用贷停了，叶宗贵向周提议中山和合肥对摊周丽英的工资，林锦华工资是林锦斌说的。证实叶宗贵手机微信显示合肥天富催收群有叶宗贵等5人，天富分公司群有周丽英、叶宗贵等4人，信息已经被删除。叶宗贵和石亚南（标注为合肥天富石亚南）：叶向石亚南转账1000元，说是林锦华两人一起给石亚南的，石亚南告诉叶宗贵其和胡新玲均被通缉了。袁某手持收条和钱、身份证的照片，写收到现金1.8万，转账2.4万，共计4.2万，实际到账就是转账金额为2.4万，签订虚高借条。林锦华在富升法务群（催收群），要求催收时要把定位、名字、视频、情况等发到群里。毕某1在群里发送催收孔某1的视频等，该视频显示孔某1家被喷“凶宅”等。尹良伟在富升业务群称其客户在朋友圈发信息要喝敌敌畏的事实；证实石亚南和林锦华聊天建议敲诈朱某1，石亚南微信称“你认为其不想坑他一笔吗？”。证实周丽英发给周仙国微信截图，反映金雀公司部分客户结清情况，该表中高汉汉借款1万，催收2.22万（实收2.6万，3800元提成已扣，宗贵说的提成先拿），一名姓谭的客户借款8000，被催收2万的事实。周丽英和周仙国的聊天记录反映聊天提及合肥工资金额、合肥是否回本、合肥有麻烦等等。周仙国和周丽英了解合肥情况，且周仙国还让周丽英和林锦华说明天再说等等的事实。 4、被害人陈述笔录 （1）被害人王某1的陈述笔录、其父母王某7、韦某的陈述笔录及接处警登记表等证实，王某1在富升公司借了1万元，要求还14920，偿还部分后逾期。2018年4月25日，周志枫、王春两人到王某1家来找其父母王某7、韦某要钱、对家里进行拍摄和王某7、韦某吵起来了，态度十分恶劣，说如果不还钱的话没事就来家里找要钱。拒不离开并发生争执后韦某报警，警察来了才走的事实。 （2）被害人陆某的陈述笔录、电话录音光盘证实，陆某在夜总会认识林锦华公司的人后，在该公司借款并签订了金额虚高的借款协议，后被王茹采取跟踪尾随、电话滋扰、发生性关系、找陆某小孩等相威胁，陆某被迫远走他乡，不敢回合肥，被逼无奈、情绪激动之下，表示要同归于尽的事实。 （3）被害人刘某1及其母亲谢某的陈述笔录、辨认笔录和照片、接受证据清单一份、转账记录截图证实，2018年2月27日刘某1因房屋装修去富升公司贷款，借20000元，借条是双倍的40000元，扣除各种费用后，实际到手15900元。如果按时还就按照15期、每期1824元（共计27360元），不按时还就按照4万要。逾期后2天，林锦华带着八九个人多次到刘某1家强行从其手机转款、拿走笔记本电脑。家人被他们搞的不得安宁。母亲一直失眠，状态不好。父亲精神恍惚，只要听到敲门声就神经紧张。其母亲谢某陈述，2018年3月初连续两天有人上门来催收，第一天来八九个人待了一个多小时，第二天来了四五个人待了半个多小时，都气势汹汹，来了就将刘某1拉进卧室谈，拿走一台笔记本电脑。刘某1让他们出去他们都不走，其孙子一看见他们就一直哭，他们也害怕，平时听到敲门声就紧张，吃饭、睡觉都大受影响。证实3月2日通过花呗转账1600元，3月4日支付宝转给林锦华18400元及案发后刘某1辨认出上门催债人员有林锦华、胡新玲、刘家豪、李建鹏、石亚南、尹良伟，其中尹良伟是强拿笔记本电脑和拿手机转账的人的事实。 （4）被害人刘某3及其妻子蒋某2的陈述笔录、辨认笔录、结清确认函证实，2018年5月8日吴玉龙介绍刘某3到祥源广场的富升公司借钱，借款10000元，实际拿到8000元（刘某2银行卡转的），15期，每周三下午2点前还921元（13815），借条是20000元。后来刘某3逾期了，富升公司的人多次上门催收，妻子蒋某2（怀孕快生）一个人在家，门口被喷字、被堵锁眼了，赖着不走，待了两个小时，走时放狠话说“下午必须还钱，不然让家人不得安生”，后害怕、怕他们骚扰怀孕的妻子就报警了，警察来后他们才走，之后又来。妻子蒋某2情绪很不稳定，无奈之下借钱还钱，已结清贷款的事实；证实蒋某2辨认出，催收人员之一是毕某2。辨认出三次上门催收的自称是老板的人是毕某1的事实。 （5）被害人朱某1的陈述笔录、接受证据材料清单、合同等证实，朱某1在富升公司借款后，签订了金额虚高的借款协议，还了三期后逾期，被林锦华及其带的2个小弟威胁说逾期了必须要多还款，朱某1比较害怕，后被石亚南带去办理车贷，并在车贷到账后，被要求多还款，两个小弟还不停的在朱某1身边摩拳擦掌，还故意脚踹旁边的给朱某1看，被威胁交给贷后，贷后会到朱某1家要债，敲门、堵锁眼、喷漆等，朱某1比较害怕，遂按林锦华要求转款。朱某1向微信名为“×××富升，华”的人转账15000元，朱某1说明是还给富升公司钱；朱某1向微信名为“豪”的人转账6500元，朱某1说明是转给富升员工刘家豪的钱；微网贷王魁向朱某1转账20000元的事实。 具体犯罪事实如下： （一）关于诈骗事实 1、2018年7月5日，被害人倪某1经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款8000元，尹良伟“接待受理”后，倪某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分13期还款，每期还款920元，合计11960元。倪某1实际得款6800元，后未还款，诈骗倪某15160元（未遂）。 2、2018年5月16日，被害人门传连在李海的介绍下到富升公司借款15000元，尹良伟“接待受理”后，门传连在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1400元，合计21000元。门传连实际得款11500元，实际还款13901元后结清，诈骗门传连2401元。 3、2018年2月27日，被害人张某2到富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，张某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。张某2实际得款8600元，实际还款11715元后结清，诈骗张传兵3115元。 4、2018年2月27日，被害人凌某1到富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，凌某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。凌某1实际得款8000元，实际还款16434元，诈骗凌某18434元。 5、2018年2月27日，被害人夏某到富升公司借款15000元，尹良伟“接待受理”后，夏某在富升公司签订了金额虚高借款协议，分15期还款，每期还款1368元，合计20520元。夏某实际得款12700元，实际还款21119元，诈骗夏某8419元。 6、2018年3月20日，被害人袁某经“民利”公司业务员介绍至富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，袁某在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。袁某实际得款8000元，实际还款11286元后结清，诈骗袁某3286元。 2018年5月10日，被害人袁某在“民利”公司业务员介绍下又到富升公司借款30000元，尹良伟“接待受理”后，袁某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款2800元，合计42000元。袁某实际得款24000元，实际还款14000元，诈骗袁某18000元（未遂）。 7、2018年4月18日，被害人杨某1在其朋友的介绍下至富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，杨某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，合计13800元。杨某1实际得款8000元，实际还款10320元，诈骗杨某15800元（既遂2320元，未遂3480元）。 8、2018年4月28日，被害人童某到富升公司借款12000元，尹良伟“接待受理”后，童某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款900元，合计18000元。童某实际得款9800元，实际还款9000元，诈骗童某8200元（未遂）。 9、2018年2月27日，被害人杨某2到富升公司借款8000元，尹良伟“接待受理”后，杨某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款596元，合计11920元。杨某2实际得款6800元，实际还款12157元后结清，诈骗杨某25357元。 10、2018年4月9日，被害人王某2到富升公司借款15000元，尹良伟“接待受理”后，王某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1380元，合计20700元。王某2实际得款12000元，实际还款16938元后结清，诈骗王某24938元。 11、2018年2月26日，被害人陈某1到富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，陈某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。陈某1实际得款8400元，实际还款12781元后结清，诈骗陈某14381元。 12、2018年2月26日，被害人唐某2到富升公司借款8000元，尹良伟“接待受理”后，唐某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款596元，合计11920元。唐某2实际得款6800元，实际还款10769元后结清，诈骗唐某23969元。 13、2018年2月26日，被害人金某1在胡新玲的介绍下到富升公司借款10000元，尹良伟“接待受理”后，金某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。金某1实际得款8400元，实际还款12782元后结清，诈骗金某14382元。 2018年5月30日，被害人金某1在胡新玲的介绍下又至富升公司借款12000元，尹良伟“接待受理”后，金某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1130元，合计16950元。实际得款9600元，实际还款11061元后结清，诈骗金某11461元。 14、2018年3月5日，被害人孔某1经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款6000元，胡新玲“接待受理”后，孔某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款547元，合计8205元。孔某1实际得款4500元，实际还款8885元，诈骗孔某14385元。 15、2018年4月6日，被害人陆某到富升公司借款30000元，胡新玲“接待受理”后，陆某在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分20期还款，每期还款2350元，合计47000元。陆某实际得款24000元，实际还款9400元，诈骗陆某36000元（未遂）。 16、2018年3月12日，被害人陈某2到富升公司借款10000元，胡新玲“接待受理”后，陈某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。陈某2实际得款8000元，实际还款13448元后结清，诈骗陈某25448元。 17、2018年5月25日，被害人徐某1到富升公司借款40000元，胡新玲“接待受理”后，徐某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款3700元，合计55500元。徐某1实际得款32000元，实际还款3701元，诈骗徐某123500元（未遂）。 18、2018年2月28日，被害人陶某到富升公司借款8000元，胡新玲“接待受理”后，陶某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。陶某实际得款6300元，实际还款10964元后结清，诈骗陶某4664元。 19、2018年3月3日，被害人高某1到富升公司借款20000元，胡新玲“接待受理”后，高某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分10期还款，每期还款2490元，合计24900元。高某1实际得款16300元，实际还款24910元后结清，诈骗高某18610元。 20、2018年3月2日，被害人王某3到富升公司借款15000元，胡新玲“接待受理”后，王某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款1118元，合计22360元。王某3实际得款13000元，实际还款15653元，诈骗王某39360元（未遂6707元）。 21、2018年4月26日，被害人郭某至富升公司借款15000元，刘家豪“接待受理”后，郭某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1380元，合计20700元。郭某实际得款12000元，实际还款18810元结清，诈骗郭某6810元。 2018年7月3日，被害人郭某又至富升公司借款15000元，刘家豪“接待受理”后，郭某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分12期还款，每期还款1750元，合计21000元。郭某实际得款12750元，实际还款0元，诈骗郭某8250元（未遂）。 22、2018年4月10日，被害人胡某至富升公司借款5000元，刘家豪“接待受理”后，胡某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款605元，合计12100元。胡某实际得款3800元，后在公司催收人员乔龙彪、魏某1的催收下，实际还款11394元结清，诈骗胡某7594元。 23、2018年2月26日，被害人刘某4到富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，刘某4在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。刘某4实际得款8500元，实际还款11722元结清，诈骗刘某43222元。 24、2018年3月1日，被害人李某2到富升公司借款8000元，刘家豪“接待受理”后，李某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。李某2实际得款5850元，实际还款7846元后结清，诈骗李某21996元。 25、2018年3月13日，被害人朱某2到富升公司借款8000元，刘家豪“接待受理”后，朱某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。朱某2实际得款6400元，实际还款10965元，诈骗朱某24565元。 26、2018年5月28日，被害人杨某3到富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，杨某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分13期还款，每期还款1030元，合计13390元，实际得款8500元。杨某3实际还款5555元，诈骗杨某34890元（未遂）。 27、2018年2月28日，被害人蔡某1到富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，蔡某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。蔡某1实际得款8600元，实际还款13666元结清，诈骗蔡某1金额5066元。 28、2018年2月27日，被害人周某1到富升公司借款15000元，刘家豪“接待受理”后，周某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1368元，合计20520元。周某1实际得款12700元，实际还款11554元，诈骗周某17820元（未遂）。 29、2018年4月8日，被害人钱某到富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分15期还款，每期还款912元，合计13680元。钱某实际得款8000元，实际还款11856元，诈骗钱某5680元（未遂1824元）。 30、2018年5月15日，被害人罗某到富升公司借款20000元，刘家豪“接待受理”后，罗某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款1500元，合计30000元。罗某实际得款17000元，实际还款10500元，诈骗罗某13000元（未遂）。 31、2018年6月11日，被害人刘某5到富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，刘某5在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分10期还款，每期还款1300元，合计13000元。刘某5实际得款8500元，实际还款3900元，诈骗刘某54500元（未遂）。 32、2018年2月26日，被害人侯某到富升公司借款8000元，在刘家豪介绍下，侯某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。侯某实际得款6700元，实际还款10367元后结清，诈骗侯某3367元。 33、2018年5月8日，被害人刘某3到富升公司借款10000元，吴玉龙“接待受理”后，刘某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，合计13800元。刘某3实际得款8000元，实际还款12684元后结清，诈骗刘某34684元。 34、2018年4月27日，被害人黄某到富升公司借款8000元，吴玉龙“接待受理”后，黄某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款750元，合计11250元。黄某实际得款6400元，实际还款7709元，诈骗黄某4850元（未遂3541元）。 35、2018年5月12日，被害人张某3到富升公司借款10000元，吴玉龙“接待受理”后，张某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，合计13800元。张某3实际得款8500元，实际还款13448元后结清，诈骗张某34948元。 36、2018年4月10日，被害人凌某2到富升公司借款10000元，吴玉龙“接待受理”后，凌某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款921元，合计13815元。凌某2实际得款8000元，实际还款11074元，诈骗凌某25815元（未遂2741元）。 37、2018年5月10日，被害人张某4到富升公司借款10000元，吴玉龙“接待受理”后，张某4在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，合计13800。张某4实际得款8000元，实际还款7368元，诈骗张某45800元（未遂）。 38、2018年6月26日，被害人金某2到富升公司借款8000元，吴玉龙“接待受理”后，金某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分12期，每期还款900元，合计10800元。金某2实际得款6800元，实际还款900元，诈骗金某24000元（未遂）。 39、2018年3月2日，被害人王某4到富升公司借款12000元，石亚南“接待受理”后，王某4在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。王某4实际得款5900元，实际还款8786元后结清，诈骗王某42886元。 2018年6月4日，被害人王某4又至富升公司借款8000元，石亚南“接待受理”后，王某4在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。王某4实际得款6800元，实际还款3122元，诈骗王某44150元（未遂）。 40、2018年3月2日，被害人彭某经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款40000元，石亚南“接待受理”后，彭某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款2980元，合计59600元。彭某实际得款34500元，实际还款20866元，诈骗彭某25100元（未遂）。 2018年4月4日，被害人彭某又到富升公司借款40000元，石亚南“接待受理”后，彭某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款3700元，合计55500元。彭某实际得款32000元，实际还款3700元，诈骗彭某23500元（未遂）。 2018年4月8日，被害人彭某因无法偿还从林锦华、蔡某2（另处）等人处的借款，石亚南、林锦华为甩单平账，由石亚南通过余某（另处）介绍后，石亚南、林锦华将彭某带至合肥市政务区万达广场附近魏某2（另处）的车贷公司附近，将彭某的大众轿车抵押给魏某2借款5万元，扣除6000元费用，实际得款44000元。事后，魏某2给余某3500元介绍费，余某留下500元，其余3000元给了石亚南。石亚南、林锦华诈骗6000元（未遂）。 41、2018年3月1日，被害人何某到富升公司借款8000元，石亚南“接待受理”后，何某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。何某实际得款6700元，实际还款10644元后结清，诈骗何某3944元。 42、2018年2月28日，被害人张某5到富升公司借款8000元，石亚南“接待受理”后，张某5在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。张某5实际得款6700元，实际还款8040元，诈骗张某54250元（未遂2910元）。 43、2018年4月9日，被害人孙某到富升公司借款15000元，石亚南“接待受理”后，孙某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1380元，合计20700元。孙某实际得款12000元，实际还款16561元，诈骗孙某8700元（未遂4139元）。 44、2018年3月23日，被害人吕某到富升公司借款20000元，石亚南“接待受理”后，林锦华安排周志枫进行了家访，吕某在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分15期还款，每期还款1830元，合计27450元。吕某实际得款16000元，其后未还款，期间乔龙彪、魏某1等多次参与“催收”，诈骗吕某24000元（未遂）。 45、2018年5月22日，被害人潘某到富升公司借款20000元，石亚南“接待受理”后，潘某在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1831元，合计27465元。潘某实际得款17000元，实际还款10987元，诈骗潘某金额10465元（未遂）。 46、2018年2月26日，被害人赵某1经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款25000元，石亚南“接待受理”后，赵某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款2279元，合计34185元。赵某1实际得款21200元，实际还款17628元，诈骗赵某112985元（未遂）。 47、2018年4月12日，被害人王某5到富升公司借款10000元，石亚南“接待受理”后，王某5在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。王某5实际得款8200元，实际还款11090元后结清，诈骗王某52890元。 48、2018年3月1日，被害人王某6到富升公司借款8000元，詹某“接待受理”后，王某6在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。王某6实际得款6300元，实际还款10950元后结清，诈骗王某64650元。 49、2018年2月26日，被害人陈某3到富升公司借款8000元，詹某“接待受理”后，陈某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。陈某3实际得款6300元，实际还款10524元后结清，诈骗陈某34224元。 50、2018年3月9日，被害人王某1到富升公司借款10000元，在詹某介绍下，王某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。王某1实际得款8200元，实际还款4474元，诈骗王某16700元（未遂）。 51、2018年6月7日，被害人徐某2到富升公司借款8000元，在詹某介绍下，徐某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分10期还款，每期还款1030元，合计10300元。徐某2实际得款6800元，实际还款4128元，诈骗徐某23500元（未遂）。 52、2018年3月5日，被害人张某6到富升公司借款7000元，在詹某介绍下，张某6在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。张某6实际得款5650元，实际还款10173元后结清，诈骗张某64523元。 53、2018年2月26日，被害人高某2到富升公司借款8000元，在詹某介绍下，高某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款730元，合计10950元。高某2实际得款6300元，实际还款10233元后结清，诈骗高某23933元。 54、2018年2月26日，被害人刘某5经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款7000元，詹某“接待受理”后，刘某5在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款639元，合计9585元。刘某5实际得款5000元，实际还款8960元后结清，诈骗刘某53960元。 55、2018年2月27日，被害人刘某1经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款20000元，詹某“接待受理”后，刘某1在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款1824元，合计27360元。刘某1实际得款15900元，实际还款20000元后结清，诈骗金额4100元。 56、2018年6月4日，被害人倪某2经其他零用贷公司业务员“甩单”至富升公司借款15000元，赵广玲“接待受理”后，倪某2在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分10期还款，每期还款1881元，合计18810元。倪某2实际得款12750元，实际还款7523元，诈骗倪某26060元（未遂）。 经依法审计鉴定，2018年2月26日至2018年7月10日，富升公司共计放贷客户732人次，涉及既遂金额1302614元，未遂金额3330440元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 1、被害人倪某1、门传连、张某2、凌某1、夏某、袁某、杨某1、童某、杨某2、王某2、陈某1、唐某2、金某1、孔某1、陆某、陈某2、徐某1、陶某、高某1、王某3、郭某、胡某、刘某4、李某2、朱某2、杨某3、蔡某1、周某1、钱某、罗某、刘某5、侯某、刘某3、黄某、张某3、凌某2、张某4、金某2、王某4、彭某、何某、张某5、孙某、吕某、潘某、赵某1、王某5、王某6、陈某3、王某1、徐某2、张某6、高某2、刘某5、刘某1、倪某2等被害人的陈述笔录及杨某2等被害人的报案材料、各被害人的辨认笔录证实，上述被害人因被其他小贷公司甩单或经业务员接单至富升公司借贷，经审查后签订了虚高或双倍的借款合同，并还让他们拿了用两张一百元的钞票夹着的很多红纸拍照或拍视频。在扣除很多费用后，实际到手的款与借款协议上的数额都相差很多。出现了逾期，富升公司的人就到家威胁说，按照借条上的数额还款，之前还的不算数了，还强行扣除保证金，或打电话发微信让还钱，否则要上门催收，只好求他们不要上门，想办法筹钱还款的事实；证实上述被害人各自借款的数额、签订贷款协议的数额、实际得款数额及还款数额情况，其中被害人彭某陈述除了向富升公司贷款被骗外，还向公安机关报案称被石亚南、林锦华套路后将车辆抵押贷款被骗。富升公司层层套路其，被逼无奈，最终还了多少自己都搞不清楚，石亚南不断的甩单，其不断的借钱还钱被他们搞怕了的事实；证实有的被害人在被骗后向公安机关报案的事实；证实案发后，上述各被害人对被告人林锦华、刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙、彭昇、王春凤、乔龙彪、李建鹏、周志枫等人进行辨认的事实。 2、证人证言 （1）证人孔某2证言笔录证实，其系孔某1的父亲。孔某1因无力偿还小额贷款，跑去外地，小贷公司的人就上门以喷油漆、堵锁眼，喷字（凶宅、孔某1欠债还钱）等方式催债，具体是哪个公司的人也不清楚，也只有去外地躲一段时间，回来后情况还是没有好转，经常受人滋扰，不安全，怕对方做出出格的事，无奈就把房子卖了的事实。 （2）证人赵某2证言笔录证实，其系孔某1的邻居。见过孔某1家人一次，这家一共四五口人住，2018年6月份的一天，他家门上被人喷了“凶宅”“欠债还钱”等，可能是他家借高利贷了，邻居上上下下看着这些也很害怕，小孩子都蒙上眼睛不敢看，后来他家人好像被逼得搬走了的事实。 （3）证人高某3证言笔录证实，其系孔某1家所在小区安保主管。2018年6月下旬，经常接到业主的投诉说24幢1005室被堵锁眼、被喷“凶宅”，非常吓人。对小区安全很受影响，就像电视里的黑社会一样。听说是讨债的喷的，物业做了大量的工作才让业主满意的事实。 （4）证人魏某2的证言笔录及魏某2提供的彭某押车借款照片、车辆质押承诺书、交易记录（10-14）证实，彭某之前在魏某2处车辆抵押借款。2018年4月8日晚上10点钟，经余某介绍，将彭某的大众宝来车牌皖Ａ×××××的轿车抵押贷款。最终答应给他44000元，彭某写了5万的借条，车辆质押承诺书、质押借款合同、车辆转让协议，6000元算利息，约定一个月内还清。其把车开到车库。4月8日23点11分，其给彭某转了44000元，后来他一直没有还钱，车一直在其那里。其按行规给余某转了3500元介绍费的事实。 （5）证人余某的证言笔录证实，通过石亚南认识彭某。2018年4月，石亚南跟其联系说有辆车要抵押借款，其联系做车贷魏某2后带着石亚南和彭某等去押车借钱，最终汽车抵押44000元，约定一个月还清50000元，魏某2转了3500元介绍费给其，其转了3000元给石亚南。后来彭某没有还钱。车被其转让他人了，在河北的事实。 （6）证人蔡某2的证言笔录证实，彭某以前通过石亚南从富升公司借过钱，后没钱还，石亚南把彭某甩单到其他公司，石亚南每笔甩单会从彭某手上收500-800元介绍费的事实。 3、接受证据清单、微信聊天记录、转账记录、借据、结清确认函、结清证明、转账记录截图、银行流水等证实，被害人杨某1部分还款情况；证实王某2在富升公司贷款批复金额是15000元，到手金额12000元，借款时间是4月9日，已还了9期，每期还款1382元，共还款12438元的事实；证实郭某向微信号合肥富升-账号转账14026元，向微信号×××#A×××富升零用贷尹转账750元，向微信号×××富升，华转账750元，共计15526元的事实；胡某实际到手金额为3800元；赵某1还款到富升李建鹏账户及被石亚南微信威胁的事实；刘某13月2日通过花呗转账1600元，3月4日支付宝转给林锦华18400元；彭某收取4.4万，是车辆抵押借到的钱。转给蔡某22笔共计1.5万，4月8日，又转给林锦华支付宝4500元、银行账号2.45万元的事实。 4、被告人的供述及相关参与人的证言笔录同前。其中被告人林锦华、石亚南供述了彭某还不了借款，其和石亚南带彭某去抵押车借钱还了他们的钱，另外石亚南获得介绍费3000元的事实。 5、刘某2借记卡账号历史明细清单、李建鹏银行交易流水证实，刘某2261407007272210卡号自2017年1月1日至2018年10月26日之间的账户活动记录清单。该清单显示周丽英用刘某2账户发放放贷款及借款人姓名、金额情况。该银行流水也是司法鉴定依据之一的事实；证实客户还钱一般都是通过李建鹏这个账号来还，还款的微信支付宝都是绑定这个账号，该账号发过王春凤2笔工资，客户有时候是直接还给林锦华，有的通过贷后还，佐证李建鹏是公司统计，发放人员工资，周丽英不定期把李建鹏卡里面的钱转到放款的账号循环使用的事实。 6、鉴定意见：安徽东方司法鉴定所司法鉴定意见书及补充意见、说明等证据证实，该鉴定依据合肥富升公司客户资料明细表、银行流水、公司统计表、合同金额、扣除费用金额的比例、还款金额及其他材料对林锦华等人诈骗案中涉案资金进行审计，经审计，富升公司共计放贷客户732人次，涉及既遂金额1302614元，未遂金额3330440元及各被告人参与的时间、数额的事实；证实各被害人具体借款的本金及损失的事实。 （二）关于敲诈勒索事实 1、2018年3月1日，被害人朱某1被其他零用贷业务员“甩单”至富升公司借款10000元，刘家豪“接待受理”后，朱某1在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，借款协议金额为20000元，分20期还款，每期还款745元，合计14900元。朱某1实际得款8600元，还款3038元后因还款压力大，出现逾期。林锦华遂伙同石亚南、刘家豪、尹良伟等人要求朱某1一次性还款，并要求朱某1用其名下的汽车去车贷公司抵押借款用于偿还上述借款。2018年3月23日，在合肥市庐阳区祥源广场楼下，林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟等人又对朱某1进行威逼、恐吓，要求朱某1一次性把钱结清，否则不让朱某1离开或者找“贷后人员”上门催收，并要求朱某1支付高额“逾期费”和辛苦费。朱某1被迫用自己名下的车辆抵押借款33000元，后转账给林锦华15000元，转账给刘家豪6500元，支付给石亚南“辛苦费”500元，方得以离开。林锦华将12000元转入富升公司，其他款项被林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟私分，共计敲诈勒索朱某116438元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （1）立案决定书证实，庐阳分局对朱某1被敲诈勒索案立案侦查的事实。 （2）接受证据材料清单、朱某1提供的微信转账记录截图证实，朱某1向微信名为“×××富升，华”的人转账15000元，用于还款，向微信名为“豪”的人转账6500元用于支付富升员工刘家豪的费用；未支付上述款项，朱某1向微网贷王魁借款20000元的事实。 （3）被害人朱某1的陈述笔录、朱某1的合同证实，其到富升公司贷款，是刘家豪接待的，批了10000元额度，扣除各种费用后到手8000元，但他们让其打了14000元欠条，分20期还款，每期还745元。还了三期后逾期了，林锦华就找到其让一次还清剩下的6000元。2018年3月23日，富升公司的林锦华带了2个小弟威胁说逾期了必须要还21000多元，其比较害怕，石亚南带其去长江西路一个车贷公司办理抵押贷款，贷出了36000元，实际到手33000元，林锦华看贷出了不少钱，就提出必须多还给他们1万元，也就是要还22000元，他们身边的两个小弟还不停的在其身边摩拳擦掌，还故意脚踹旁边的给其看，林锦华说如果不还这22000元，就把债务交给贷后处理，贷后会到家要债，敲门、堵锁眼、喷漆等，其比较害怕，就把其中的21500元转给了富升公司来结清欠他们的债务，算是逾期费和违约金。其中15000元其转到了林锦华的微信，6500元是转到了刘家豪的微信。另外还给石亚南转了500元办理车贷的辛苦费的事实。 （4）石亚南和林锦华聊天建议敲诈朱某1的聊天记录截图证实，石亚南微信称“你认为其不想坑他一笔吗？”的事实。 （5）被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟供述笔录证实，被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟等人采取纠缠、威胁等软暴力手段，索要朱某1钱财的事实。 2、2018年4月6日，被害人陆某经胡新玲介绍至富升公司借款30000元，签订了金额虚高的双倍借款协议，分20期还款，每期还款2350元，合计47000元，实际得款24000元，还款9400元后出现逾期。林锦华指派彭昇手下的贷后催收人员王茹催收，王茹则采取尾随跟踪、电话滋扰、威胁不还款就找陆某小孩、要和陆某发生性关系等滋扰、威胁手段向陆某索要双倍借条金额即6万元。陆某被逼无奈，离开合肥至南昌打工，敲诈勒索陆某（未遂）36000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （1）被害人陆某的陈述笔录、转账记录证实，其在祥源广场多家零用贷公司借钱，富升公司老板林总等人在其所在的夜总会玩，经业务员胡新玲介绍认识林锦华，就从他们公司借钱，林批了3万，让其打了6万借条。李建鹏拿了两沓人民币和借条让其拍照，转了2万2，扣除了大概8000元上门费等费用，分20期，每期还款2350元，还了4期，9400元给富升，他们有个贷后王茹老是催其还钱，之前其能定期还款，这个贷后就打电话骚扰其，并威胁让其跟他发生关系，后来威胁到上班的地方去找其，其就不去夜总会上班了。大约5月13日，王茹打电话约见面，否则，就到家找小孩，后只有跟他见面，王茹就开车一直跟着，到凌晨4点多，其找朋友打掩护才跑掉的。因其在合肥是在被逼的待不下去了，跑到外地。王茹说和他发生性关系，他可以和老板说缓一缓还钱，不然的话就要其立即照当初其写的欠条上的6万一把还掉的事实。 （2）被告人王茹的供述笔录证实，陆某在富升公司借了三万元，2018年5月份的时候，陆某在其他公司的贷款出现逾期了，林锦华可能意识到她还款有风险，就让其去找陆某催收，要的是6万块钱。林锦华说，如果陆某不同意还钱，你就说要跟她发生性关系，因为这个陆某是夜总会的，这样说也没关系。所以其就照着林锦华的话，跟陆某说了，打电话骚扰她，然后跟着她。有一次，约她还钱见面，其就一直跟着，在她朋友的掩护下，陆某就趁机跑掉了。后来，就联系不上了。过几天，联系她，她说她在外地，说实在被其逼的没办法了，只能跑了，说钱一定会还的，但是不要逼她做不愿意做的事情。她所说的不愿意做的事情就是指不愿意跟其发生性关系，让其不要逼迫他的事实。 （3）通话录音光盘证实，陆某和王茹在电话中被王茹等催收远走他乡，离开合肥，如果再以发生性关系、威胁小孩、滋扰等手段索债，就要逼的他同归于尽，不想活了等情况的事实。 （三）关于寻衅滋事事实 1、2018年2月27日，被害人刘某1被其他零用贷公司“甩单”至富升公司借款20000元，刘家豪“接待受理”后，刘某1在富升公司签订了金额虚高的双倍借款协议，分15期还款，每期还款1824元，合计27360元，实际得款15900元。因还款逾期，林锦华带领石亚南、刘家豪、尹良伟等人两次到刘某1的家中滋扰并在其家中不离开，期间强行从刘某1的手机中转走1600元，并拿走了刘某1的白色联想笔记本电脑、身份证件。其后，刘某1被迫借款偿还给富升公司18400元，共计还款20000元。但林锦华又以其逾期要偿还双倍借条即4万元为由要求其再还20000元才返还其电脑，后将该电脑交给公司办公使用，直至案发，林锦华仍未返还该电脑。经鉴定，该电脑价值3599元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （1）被害人刘某1陈述笔录及辨认笔录和照片证实，其因房屋装修去富升公司贷款，借20000元，借条是双倍的40000元，扣除各种费用后，实际到手15900元。第一期迟了2天还，3月1日，林锦华带着八九个人到其家，其父母和小孩都在家，他们很害怕，林锦华叫一个人将其的笔记本电脑及其收新房的收据拿走了。3月2日林锦华又带着四、五个人到家去要钱，拿走其笔记本的那个人又把其手机强拿去，然后从支付宝花呗刷了1600元钱，他们走后还发消息、打电话威胁。其不敢惹，就借钱转了林锦华18400元。家人被他们搞的不得安宁。母亲一直失眠，状态不好。父亲精神恍惚，只要听到敲门声就神经紧张。林锦华说超期必须按照借条上的40000元还，收据和电脑也扣着，他们就一直电话骚扰、威胁及其经辨认，辨认出上门催债人员有尹良伟、林锦华、胡新玲、刘家豪、李建鹏、石亚南，其中尹良伟是强拿笔记本电脑和拿手机转账的人的事实。 （2）证人谢某证言笔录证实，其系刘某1的母亲。2018年3月初连续两天有人上门来催收，第一天来八九个人待了一个多小时，第二天来了四五个人待了半个多小时，都气势汹汹，来了就将刘某1拉进卧室谈，拿走来一台笔记本电脑。刘某1让他们出去他们都不走，孙子一看见他们就一直哭，他们也害怕，平时听到敲门声就紧张，吃饭、睡觉都大受影响的事实。 （3）接受证据清单、转账记录截图证实，3月2日通过花呗转账1600元，3月4日支付宝转给林锦华18400元的事实。 （4）涉案物品价格鉴定书证实，经鉴定，刘某1被林锦华等人强拿走的白色联想笔记本电脑价值3599元的事实。 2、2018年5月8日，被害人刘某3被其他零用贷公司“甩单”至富升公司借款10000元，吴玉龙“接待受理”后，刘某3在富升公司签订了金额虚高的借款协议，分15期还款，每期还款920元，共计13800元，实际得款8000元，还款4期共计3684元后逾期。林锦华催促刘某3还款，并指派贷后催收人员毕某1、毕晟催收，毕某1、毕晟三次上门催收，采取威胁、非法侵入住宅、喷油漆、堵锁眼等方式滋扰刘某3及其怀孕的妻子蒋某2，期间刘某3报警，警察处警离开后，毕某1、毕晟又上门催收，因害怕孕期被再次滋扰，蒋某2被迫借款偿还富升公司9000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （1）被害人刘某3、蒋某2的供述笔录证实，蒋某2和刘某3是夫妻关系，刘某3在富升公司欠了钱，富升公司有人到刘某3家去威胁还钱。他们来过家三次，蒋某2怀孕，快要生了。他们说再不还钱就不走了，让一家人都不能过得安稳，蒋某2没有办法报警，可警察走后他们又来了，没办法只能找朋友凑了钱还给他们的事实。 （2）辨认笔录证实，蒋某2辨认出催收人员之一当过兵的胖子是毕某2。辨认出三次上门催收的自称是老板的人是毕某1的事实。 （3）证人毕某2证言笔录证实，其于2018年5月31日到富升公司上班做贷后，跟李小龙、谭华兵是一个团队。听林锦华说还有另一个团队帮他催收。毕某1跟其一起到富升来的。催收的客户有刘某3，他家住巴黎春天小区，其跟毕某1去了三四次，他老婆怀孕在家，毕某1在他家门口用油漆喷字、还堵锁眼了。过了段时间，其跟毕某1又上门了，刘某3老婆在家，他们赖着不走，后来民警来了他们才走，等警察走后他们又去了他家并告知他老婆不还钱他们还是会来的。他们在她家待了一会，他老婆怕他们再去骚扰,就借钱然后转给毕某19000元了，毕某1给了她一张结清证明的事实。 （4）证人毕某1证言笔录证实，2018年5月底到7月份，其到富升公司做催收，李小龙、毕某2、谭华兵和其是一个团队的。公司会组织聚餐，有微信群。其和毕某2的业绩是捆绑的，提成五五分，参与催收的客户有刘某3，当时林锦华让其去，其就开车带着毕某2上门了。其和毕某2就拿着油漆瓶到她家门口喷了“刘某3还钱”，还把锁眼堵了。刘某3老婆借到钱后微信转给其6000元，现金3000元，给他们出具结清证明，之后将钱转给林锦华了。公司报表记录正确。对于催收的供述同毕某2供述一致的事实。 （5）证人周某2笔录证实，其系巴黎春天物业保洁人员。看到墙上被喷字要求还钱的事实。 （6）接受证据清单一份、喷字照片一张，转账记录二张，结清证明照片一张证实，借款实际到手8000元，6月23日微信转给“孤独”6000元，出具结清证明，被喷字“刘某3还钱”的事实。 （7）报警单一份证实，2018年6月23日12时许，报警人蒋某2与毕某2因报警人丈夫欠钱发生纠纷，现场民警告知双方走法律途径解决的事实。 （四）非法侵入住宅事实 2018年4月25日，周志枫伙同王春（在逃）至被害人王某1位于合肥市瑶海区站塘新村5幢502室的家中催收，并在其家中拍摄视频，王某1的父亲王某7、母亲韦某要求其离开并删除视频，周志枫、王春拒不离开，双方发生争执。韦某报警并要求其离开现场，周志枫等人仍拒不离开，接警民警赶至现场后将周志枫、王春驱离，并要求二人删除了手机中拍摄的视频。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （1）被害人王某1的陈述笔录证实，其在富升公司借了1万元，分20期还，每期还款746元，其正常还了6期，后来实在无力还钱了。对方收款的微信号是：×××，微信昵称是合肥富升一账号。2018年4月25日，周志枫、王春两人自称是富升公司的员工，到其家来找其父母要钱，对其家里进行拍摄，和其父母吵起来了，他们的态度十分恶劣，说如果不还钱的话没事就来家里找其要钱。后来警察来了他们就走了的事实。 （2）证人王某7、韦某证言笔录证实，王某7、韦某系王某1的父母。2018年4月25日晚上，有人敲门，富升公司来两个人拿着手机就拍视频，说是来要债的，其从厨房出来阻拦他们不要拍视频，发生了争执，他们停止拍摄但没有删除。韦某害怕就报警了，民警来后将视频删了。后来还经常有人来堵锁眼、喷漆。他们很害怕就报警了，民警来后将视频删了，还告诫他们不得未经同意擅闯别人家。其中有个人还挺凶，就打110报警了的事实。 （3）接处警登记表一份证实，2018年4月25日七点半左右，周志枫、王春进到王某1家讨要债务，韦某报警的事实。 二、彭昇单独实施的犯罪事实 （一）诈骗事实 1、2018年7月10日，公安机关查处了多家涉嫌诈骗等犯罪的“零用贷”公司，并对涉案的石亚南的老乡项跃采取刑事强制措施，彭昇以帮忙办理取保候审为由，诈骗石亚南4000元。 2、2018年7月，被告人周志枫因涉嫌诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，周志枫的女友张某7联系被告人彭昇想办法处理该事，彭昇以可以找人说情、办理取保候审、找法院的人做工作等为由，于2018年8月至12月先后多次骗取张某7、周志枫家人钱款共计9500元。 3、2018年10月，被告人周丽英因涉嫌诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，彭昇与周丽英的爱人郑某取得联系后，以可以帮忙办理取保候审、找法院的人做工作等为由，于2018年10月至12月先后多次骗取郑某钱款共计41000元。 4、2018年10月，被告人王茹因涉嫌诈骗罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，彭昇与王茹的妻子李某3取得联系后，以帮忙办理取保候审为由，先后骗取李某3钱款共计25000元。王茹被取保候审后，找到彭昇让其退还上述款项，彭昇怕事情败露，遂退还王茹共计23000元。 上述事实，被告人彭昇在开庭审理过程中亦无异议，并有接受刑事案件登记表、被害人石亚南、张某7、郑某、李某3的陈述笔录、证人周志枫、郑某、王茹等人证言笔录、接受证据材料清单、银行流水和微信转账记录、微信转账记录等证据与被告人彭昇的供述可相互印证予以证实，足以认定。 （二）敲诈勒索事实 2018年7月10日，合肥市公安局庐阳分局依法查处富升公司，林锦华等多人因涉嫌诈骗被采取刑事强制措施。案发当日，彭昇未被抓获。2018年7月中下旬，彭昇找到同样未被抓获的石亚南，以向司法机关举报石亚南有违法犯罪行为为由向石亚南索要钱财，同时又通过石亚南以向林锦华的家人索要工资为由，向其家人索要10000元，否则就向公安机关检举林锦华的哥哥林锦斌涉嫌该案。林锦斌怕被彭昇举报，于2018年8月1日通过微信转给石亚南5000元，由石亚南转交彭昇。最终石亚南被迫于2018年7月28日、7月29日、8月11日、8月20日通过支付宝，连同林锦斌的5000元共计转给彭昇11000元。 彭昇归案后，其女友代为彭昇将诈骗石亚南的4000元及敲诈勒索石亚南、林锦斌的11000元退赔给石亚南、林锦斌。 上述事实，被告人彭昇在开庭审理过程中亦无异议，并有接受刑事案件登记表、被害人石亚南、李某1、刘某2、林锦斌的陈述笔录、被告人林锦华证言笔录、调取证据通知书二份、微信转账记录三份，支付宝转账记录、委托书、收条等证据与被告人彭昇的供述可相互印证予以证实，足以认定。 2018年7月10日上午，公安机关在合肥市庐阳区祥源广场B座902室对富升公司进行搜查，查获用于放贷现金12000元、白色联想笔记本电脑1台、电脑主机1台、人民币道具2沓、借款合同64份、“361平台”合作框架协议复印件等。2018年10月14日，公安民警依法对周丽英住处进行搜查，并查获作案用苹果手机1部、电脑主机1台。上述查获的物证和书证均被侦查机关依法扣押。 2018年7月10日，合肥市公安局庐阳分局在合肥市庐阳区北一环祥源广场B座902室的富升公司将被告人林锦华、李建鹏、周志枫、尹良伟、刘家豪、王春凤抓获归案。 2018年10月12日9时许，被告人胡新玲至安徽省长丰县公安局双凤派出所投案，随后长丰县公安局双凤派出所将胡新玲移交至合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队。 2018年10月13日中午，福建省周宁县公安局刑事侦查大队民警在周宁县狮城镇西环路21号民宅内将被告人周丽英抓获并移交给合肥市公安局庐阳分局。 2018年10月10日19时许，合肥市公安局庐阳分局在合肥市庐阳区界首路置地柏景雅筑6幢305室将被告人石亚南抓获归案。 2018年10月15日13时许，被告人王茹接公安机关电话通知后主动到案接受调查。 2018年10月25日23时许，合肥市公安局庐阳分局在合肥市新站区物流大道188号兴华苑小区35幢1单元201室将被告人吴玉龙抓获归案。 2018年12月13日10时许，公安民警在合肥市包河区东二环福兴钢材经营部将被告人林锦斌抓获。 2019年1月8日12时许，上海市公安局崇明公安分局在上海市浦东新区佳虹路50弄10号302室将叶宗贵抓获并将叶宗贵移交给合肥市公安局庐阳分局。 2018年11月5日，被告人彭昇接公安机关电话通知后主动到案接受调查。 2019年2月27日10时许，被告人乔龙彪接公安机关电话通知后主动到案接受调查。 2019年4月1日，王春凤自愿退赔7000元；2019年4月2日，周丽英自愿退赔12800元；2019年4月8日周志枫自愿退赔20000元，李建鹏自愿退赔40000元；2019年4月12日，吴玉龙父亲代为退赔18000元；2019年4月16日，刘某2（林锦华母亲）退赔10万元，赵广玲自愿退赔3800元；2019年4月18日，刘家豪父亲代为退赔12000元；2019年4月26日，谢诚自愿退赔1300元；2019年5月17日，石亚南亲属代为退赔4000元，上述款项共计21.89万元，已被公安机关依法扣押。 另查明，案发后，被告人叶宗贵、周丽英检举揭发了被告人彭昇单独诈骗等犯罪行为，并被查证属实。被告人乔龙彪曾因犯容留他人吸毒罪于2015年3月12日被合肥市包河区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元。被告人彭昇因犯寻衅滋事罪于2015年11月5日被判处有期徒刑七个月，缓刑一年。 再查明，被告人叶宗贵因本案于2019年1月9日被刑事拘留，2019年2月2日被取保候审，期间被羁押24日；被告人李建鹏因本案于2018年7月11日被刑事拘留，2018年8月17日被取保候审，期间被羁押37日；被告人吴玉龙因本案于2018年10月26日被刑事拘留，2018年11月2日被取保候审，期间被羁押7日；被告人周丽英因本案于2018年10月14日被刑事拘留，同年11月15日被取保候审，期间被羁押32日；被告人彭昇因本案于2018年11月5日经被刑事拘留，同年11月15日被监视居住，期间被羁押10日；被告人周志枫因本案于2018年7月11日被刑事拘留，同年8月17日被取保候审，期间被羁押37日；被告人王茹因本案于2018年10月15日被刑事拘留，同年11月15日被监视居住，期间被羁押31日。 在本案审理期间，被告人乔龙彪向本院退赔赃款7954元，预交罚金15000元；被告人尹良伟向本院退赔赃款23500元；被告人胡新玲向本院退赔赃款10000元；被告人李建鹏、刘家豪、吴玉龙、王春凤、王茹分别向本院预交罚金30000、10000、20000元、10000元、10000元。 综合证据如下： 1、受案登记表、立案决定书、情况说明证实，被告人林锦华等人的富升公司涉嫌套路贷诈骗犯罪，公安机关依法予以立案及2019年4月，叶宗贵检举揭发彭昇诈骗周丽英、王茹家人，周丽英检举揭发彭昇诈骗周志枫家人，经查证属实的事实。 2、搜查笔录、搜查证、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单和扣押物品照片、光盘证实，公安机关对周丽英的住处进行搜查，扣押周丽英涉案的电脑主机和手机一部的事实；证实扣押林锦华、叶宗贵、王茹手机、电脑等作提取相关电子物证使用，提取内容制作了光盘的事实；证实2018年7月10日上午，公安机关根据举报，在祥源广场B座902室涉嫌套路贷富升公司进行搜查，查获用于放贷现金12000元、白色联想笔记本电脑一台、电脑主机一台、人民币道具两沓、借款合同64份、361平台合作框架协议复印件一份，上述查获的物证和书证均被依法扣押的事实。 3、合肥市公安局庐阳分局电子数据检查笔录证实，对扣押的手机进行电子数据检查、提取的事实。 4、《叁陆壹平台合作框架协议》证实，2018年2月25日，刘家豪代表富升公司与苏州叁陆壹网络科技有限公司签订《叁陆壹平台合作框架协议》，该平台为富升公司提供信用信息查询服务的事实。 5、归案经过证实，2018年7月10日，合肥市民警在北一环祥源广场B座902室的合肥富升商贸公司将林锦华、李建鹏、周志枫、尹良伟、刘家豪、王春凤抓获；2019年1月8日，上海警方在浦东新区将叶宗贵抓获。次日，上海警方将叶宗贵移交给合肥市公安局庐阳分局。2018年12月13日，公安民警在合肥市包河区东二环福兴钢材经营部将林锦斌抓获。2018年11月5日，彭昇经公安电话通知到公安机关接受调查；2019年2月27日，乔龙彪经公安电话通知到公安机关接受调查。2018年10月12日，胡新玲到长丰县公安局双凤派出所投案，随后长丰县公安局双凤派出所将胡新玲转交到合肥市公安局庐阳分局责任区刑警二队；2018年10月15日，王茹经公安电话通知到公安机关接受调查；2018年10月13日，周宁县公安局民警在周宁县狮城镇西环路21号民宅内将周丽英抓获移交到合肥市公安局庐阳分局刑警二队；2018年10月10日，合肥民警将石亚南抓获归案；2018年10月25日，合肥民警将吴玉龙抓获归案。 6、人口信息查询、前科材料证实，林锦斌、叶宗贵、尹良伟、李建鹏、刘家豪、林锦华、周志枫、王春凤、胡新玲、彭昇、吴玉龙、王茹、石亚南、周丽英的身份、年龄情况及犯罪时已年满18周岁的事实；证实乔龙彪有犯罪前科，2015年4月28日刑满释放；彭昇于2015年11月5日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑七个月，缓刑一年的事实。 7、退赔材料及本院暂存款收据证实，2019年4月1日，王春凤自愿退赔7000元；2019年4月2日，周丽英自愿退赔12800元；2019年4月8日周志枫自愿退赔20000元，李建鹏自愿退赔40000元；2019年4月12日，吴玉龙父亲代为退赔18000元；2019年4月16日，刘某2（林锦华母亲）退赔10万元，赵广玲自愿退赔3800元；2019年4月18日，刘家豪父亲代为退赔12000元；2019年4月26日，谢诚自愿退赔1300元；2019年5月17日，石亚南亲属代为退赔4000元，上述款项共计21.89万元，已被公安机关依法扣押的事实；证实在本案审理期间，被告人乔龙彪向本院退赔赃款7954元，预交罚金15000元；被告人尹良伟向本院退赔赃款23500元；被告人胡新玲向本院退赔赃款10000元；被告人李建鹏、刘家豪、吴玉龙、王春凤、王茹分别向本院预交罚金30000、10000、20000元、10000元、10000元的事实。 8、刑事拘留证、逮捕证、取保候审决定书、监视居住决定书等证实，各被告人因本案被采取的强制措施的时间、种类的事实；证实被告人叶宗贵因本案于2019年1月9日被刑事拘留，2019年2月2日被取保候审，期间被羁押24日；被告人李建鹏因本案于2018年7月11日被刑事拘留，2018年8月17日被取保候审，期间被羁押37日；被告人吴玉龙因本案于2018年10月26日被刑事拘留，2018年11月2日被取保候审，期间被羁押7日；被告人周丽英因本案于2018年10月14日被刑事拘留，同年11月15日被取保候审，期间被羁押32日；被告人彭昇因本案于2018年11月5日经被刑事拘留，同年11月15日被监视居住，期间被羁押10日；被告人周志枫因本案于2018年7月11日被刑事拘留，同年8月17日被取保候审，期间被羁押37日；被告人王茹因本案于2018年10月15日被刑事拘留，同年11月15日被监视居住，期间被羁押31日的事实。 对于被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵等辩护人认为本案不应定性为恶势力犯罪集团的辩护意见，经查，被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵等人以实施“套路贷”犯罪为目的，共同投资入股成立富升公司。其中，林锦华具体管理公司，石亚南负责业务。先后纠集、招募被告人李建鹏、周丽英、刘家豪、尹良伟、彭昇、乔龙彪、王茹、胡新玲、吴玉龙、王春凤、周志枫等人为统计、会计、业务员、家访、贷后等成员，他们各司其职，分工有序，相互配合，逐渐形成以林锦华为首要分子，以石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、彭昇、刘家豪、尹良伟、王茹、乔龙彪、周志枫、周丽英、胡新玲、吴玉龙、王春凤等人为其他成员的犯罪集团，共同采取虚增债务、制造虚假给付事实、“甩单”平账、肆意收取“违约金”以及采取威胁、滋扰等方式催收的手段，多次实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅等违法犯罪活动。该组织以公司为幌子，广猎客户，先后骗取700余名被害人人民币共计460余万元（既遂130余万元），涉及被害人已报案的58人，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，故本案符合恶势力犯罪集团的特征，应认定为恶势力犯罪集团。 对于被告人林锦华、李建鹏、尹良伟、刘家豪的辩护人关于诈骗数额认定属事实不清，证据不足的辩护意见，经查，本案涉及被害人较多，公安机关对其中的58名被害人进行问话取证，并依据合肥富升公司客户资料明细表、银行流水、公司统计表、合同金额、扣除费用金额的比例、还款金额及其他材料对林锦华等人诈骗案中涉案资金进行审计，该审计报告客观有据，故予以认定。 对于本案主、从犯认定问题。公诉机关认定被告人林锦华是犯罪集团首要分子，应按照犯罪集团所犯全部罪行处罚；被告人石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、王春凤、彭昇、乔龙彪、周志枫、王茹在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。对从犯未予认定或明确。纵观本案事实，本案的组织者林锦华与积极参与者石亚南共同商议成立富升公司，实施“套路贷”骗取钱财。具有“套路贷”经验的林锦斌、叶宗贵明知林锦华、石亚南的富升公司是实施“套路贷”犯罪，而积极投资入股，表面上虽不直接管理，但也过问公司经营，让周丽英代理财务账目，以便掌握公司经营情况，故林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵系主犯地位不容置疑。其他被告人中，李建鹏不仅是统计员，更是实施让被害人签订金额虚高合同、制造虚假给付假象、拍照上传的犯罪行为。同时在“套路贷”犯罪中，业务员广猎客户，欺骗被害人到公司贷款，是实施“套路贷”犯罪得以完成的重要一环。贷后催收更是暴力或软暴力的直接实施者，故作为本案的统计员李建鹏、业务员刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙，贷后催收彭昇、乔龙彪、周志枫、王茹在该犯罪集团中均起到主要作用，均应认定为主犯,但行为相对林锦华、石亚南等人较轻。本案被告人周丽英专门为多家公司代帐，其明知富升公司所谓的经营就是“套路贷”，而为获取每月1600元的工资，听从林锦华的指令，帮助代帐。被告人王春凤系林锦华招聘的助理，至案发，工作仅40余天，帮助林锦华做风控审查工作，故周丽英、王春凤在犯罪中起到次要，辅助作用，应认定为从犯。 本院认为：被告人林锦华、石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、刘家豪、尹良伟、胡新玲、吴玉龙、周丽英、彭昇、乔龙彪、王春凤以非法占有为目的，假借“零用贷”之名，采用虚增债务、制造虚假给付事实、“甩单平账”等方式骗取被害人钱财，其中，被告人林锦华、石亚南参与诈骗金额4639054元（其中未遂3336440元），数额特别巨大；被告人林锦斌、叶宗贵、李建鹏、周丽英参与诈骗金额4633054元（其中未遂3330440元），数额特别巨大；被告人尹良伟参与诈骗金额759267（其中未遂522432元），数额特别巨大；被告人胡新玲参与诈骗金额754727元（其中未遂514833元），数额特别巨大；被告人王春凤参与诈骗金额706505元（均未遂），数额特别巨大；被告人刘家豪参与诈骗金额627515元（其中未遂431128元），数额特别巨大；被告人吴玉龙参与诈骗金额421610元（其中未遂340861元），数额巨大；被告人彭昇单独或参与作案诈骗金额88094元（未遂24000元），数额巨大；被告人乔龙彪参与诈骗金额31594元（其中未遂24000元），数额较大，其行为均已构成诈骗罪，对于部分犯罪事实已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，认定为犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。 被告人林锦华、石亚南、尹良伟、刘家豪、彭昇、王茹以非法占有为目的，共同或单独采用滋扰、威胁等方法，强行索要他人财物，其中林锦华参与敲诈勒索52438元（未遂36000元），数额巨大；石亚南、刘家豪、尹良伟参与敲诈勒索16438元，数额较大；彭昇单独或参与敲诈勒索47000元（未遂36000元），数额较大；王茹参与敲诈勒索36000元（未遂），数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，对于部分犯罪事实已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，认定为犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。 被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟采取强拿硬要、“喷漆”、“堵锁眼”等方式滋扰被害人，造成恶劣社会影响，其行为均已构成寻衅滋事罪。 被告人林锦华、周志枫在催讨债务过程中，违背被害人意愿，进入被害人住处催收债务并拍摄录像且拒不离开被害人住处，其行为均已构成非法侵入住宅罪。 被告人林锦华、石亚南、刘家豪、尹良伟、彭昇均系一人犯数罪，均应数罪并罚。 被告人林锦华为组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部犯罪处罚；被告人石亚南、林锦斌、叶宗贵、李建鹏、尹良伟、刘家豪、胡新玲、吴玉龙、彭昇、乔龙彪、周志枫、王茹均是犯罪集团的主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人周丽英、王春凤在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，均可从轻或减轻处罚。被告人乔龙彪曾因故意犯罪被判处有期徒刑，又于刑罚执行完毕之日起五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。被告人胡新玲、彭昇、乔龙彪、王茹系自动投案，归案后能够如实供述自己的罪行，系自首，均可从轻或减轻处罚；其他各被告人归案后能够如实供述自己的罪行，均可从轻处罚；被告人叶宗贵、周丽英检举揭发了被告人彭昇单独诈骗犯罪行为，并被查证属实，具有立功表现，可从轻或减轻处罚；被告人王春凤、周丽英、周志枫、李建鹏、吴玉龙、林锦华、林锦斌、刘家豪、石亚南、乔龙彪、胡新玲、尹良伟退赔部分或全部违法所得，均可酌情从轻处罚。被告人林锦华、彭昇具有前科劣迹，均可酌情从严惩处。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。各辩护人关于本案定性、罪名及主从犯的认定、各被告人的各自从轻、减轻及酌定从轻情节的辩护意见中与庭审查明的事实、证据与法律规定相符的，本院予以采信；相悖的，本院不予采信。案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第（二）项、第（三）项、第二百四十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十九条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林锦华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币600000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币40000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑十六年十个月，并处罚金人民币640000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2035年5月10日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人石亚南犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币400000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币420000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2032年10月10日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 三、被告人林锦斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币350000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月13日起至2029年12月12日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 四、被告人叶宗贵犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2030年3月14日止。先行羁押的24日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 五、被告人李建鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币250000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2029年8月31日止。先行羁押的37日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 六、被告人尹良伟犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币150000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币170000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2027年3月10日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 七、被告人刘家豪犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币120000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2026年3月10日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 八、被告人胡新玲犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币150000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月12日起至2025年10月11日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 九、被告人周丽英犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2025年3月6日止。先行羁押的32日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十、被告人彭昇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币60000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币30000元，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币90000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月19日起至2023年12月8日止。先行羁押的10日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十一、被告人吴玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2024年1月31日止。先行羁押的7日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十二、被告人王春凤犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2023年4月7日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十三、被告人乔龙彪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月27日起至2020年8月26日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十四、被告人王茹犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2020年9月6日止。先行羁押的31日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十五、被告人周志枫犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年二个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月8日起至2020年5月1日止。先行羁押的37日已扣除。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。） 十六、对于公安机关查获用于放贷现金12000元、依法扣押的退赔款218900元及被告人乔龙彪、尹良伟、胡新玲向本院退赔赃款人民币41094元，依法发还各被害人，不足部分责令退赔。对于被告人为实施犯罪而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法予以没收；对于公诉机关向本院移送的电脑、手机等作案工具予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭 举 审 判 员  赵 霞 人民陪审员  李长应 二〇一九年九月六日 书 记 员  汪 倩 附：相关的法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 第二百四十五条第一款非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处是三年以下有期徒刑或者拘役。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。