安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0303刑初96号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人孔某祥，男，1962年8月25日出生于安徽省宣城市，汉族，高中文化，蚌埠祥德汽车销售服务有限公司(以下简称蚌埠祥德公司)法定代表人，户籍地宣城市宣州区，现住合肥市，因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年2月6日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年3月14日被蚌埠市公安局蚌山分局取保候审。因涉嫌危险驾驶罪于2018年7月12日被合肥市公安局刑事拘留，同年7月19日被合肥市公安局取保候审，2018年11月1日被本院决定逮捕，同年11月6日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人张涛，安徽治邦律师事务所律师。辩护人姜新连，安徽治邦律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕518号起诉书指控被告人孔某祥犯合同诈骗罪，于2018年11月1日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，于2018年12月4日公开开庭审理了本案，2018年12月17日作出了（2018）皖0303刑初524号刑事判决。宣判后，被告人孔某祥不服，向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。安徽省蚌埠市中级人民法院于2019年3月4日以原判认定事实不清为由作出（2019）皖03刑终93号刑事裁定书，撤销本院（2018）皖0303刑初524号刑事判决，发回本院重新审判。本院于2019年3月12日立案受理后，2019年4月9日蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕518-1号起诉书指控被告人孔某祥犯危险驾驶罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序另行组成合议庭于2019年7月29日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员常某出庭支持公诉。被告人孔某祥及其辩护人张涛、姜新连均到庭参加诉讼。期间，蚌埠市蚌山区人民检察院因需要补充侦查，建议延期审理，本院同意延期审理。本案现已审理终结。蚌埠市蚌山区人民检察院指控：2015年4月，被告人孔某祥为能从蚌埠农村商业银行贷得贷款，在自己位于安徽省合肥市莱茵河畔花园7幢1804、1804上的房产被法院查封的情况下，伪造该房屋他项权证，并将伪造的他项权证提供给安徽中海融资担保有限公司（以下简称中海担保公司）作为其从银行贷款1000万的反担保物，骗取担保公司为其贷款进行担保。期间，中海担保公司在孔某祥提供上述房产反担保的情况下，先后为孔某祥的蚌埠祥德公司从蚌埠农村商业银行申请的1000万贷款提供担保。贷款审批到账后，孔某祥将贷得的499万元用于归还民间借贷，500万元用于归还中海担保公司为其2014年贷款代偿的500万元。贷款到期后，被告人孔某祥仍未偿还上述贷款。2018年2月6日，被告人孔某祥主动到蚌埠市公安局蚌山分局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述其犯罪事实。2018年6月9日21时许，被告人孔某祥驾驶皖Ａ×××××号东风标致牌小型轿车沿合肥市颍河路由西向东行驶，当行驶至颍河路与芦岭路交口附近，被执勤交警查获发现其有饮酒后驾驶机动车嫌疑，现场控制孔某祥进行酒精呼气检测，结果为203mg/100ml，民警立即将孔某祥带至安徽省第二人民医院依法提取血样。经安徽龙图司法鉴定中心司法鉴定意见书认定，被告人孔某祥的血样乙醇含量为184.3mg/100ml。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭出示了房地产他项权证、机动车照片、书证、蚌埠市公安局司法鉴定中心鉴定书、酒精含量检验鉴定书、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人孔某祥以非法占有为目的，在签订合同过程中，以伪造的产权证作担保，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；被告人孔某祥在道路上醉酒驾驶机动车，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款第（二）项，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人孔某祥对公诉机关指控的危险驾驶罪的犯罪事实及罪名均没有异议；提出他不构成合同诈骗罪，理由是，该笔贷款是2013年的贷款，他也办理了抵押给中海担保公司，房屋他项权证是中海担保公司让他办的，他没有非法占有贷款的主观目的，不构成合同诈骗罪。辩护人提出如下辩护意见：1、（1）被告人孔某祥不构成合同诈骗罪，应构成骗取贷款罪且系单位犯罪；（2）本案合同诈骗罪中，银行没有损失也没有报案，没有受害人，中海担保公司既是1000万元贷款的担保人，也是其中500万元的借款人。2、（1）若法庭认定被告人孔某祥构成合同诈骗罪，其主动投案，如实供述犯罪事实，对行为性质的辩解，不影响自首的成立，构成自首；（2）中海担保公司具有一定过错；（3）孔某祥系初犯，建议判处缓刑。经审理查明：一、合同诈骗事实2015年4月，被告人孔某祥为能从蚌埠农村商业银行贷得贷款，在自己位于安徽省合肥市莱茵河畔花园7幢1804、1804上的房产被法院查封的情况下，伪造该房屋他项权证，并将伪造的他项权证提供给中海担保公司作为其从银行贷款1000万的反担保物，骗取中海担保公司为其在银行贷款进行担保。中海担保公司在孔某祥提供上述房产反担保的情况下，蚌埠农村商业银行吴小街支行于2015年4月17日、2015年12月23日与孔某祥的蚌埠祥德公司签订了两份流动资金借款合同，借款金额分别为人民币500万元（两次借款金额共计人民币1000万元），借款用途购买汽车配件，借款期限分别为2015年4月17日至2016年4月16日、2015年12月23日至2016年4月16日。从申请的1000万贷款提供担保。贷款审批到账后，孔某祥将贷得的499万元用于归还民间借贷，500万元用于归还中海担保公司为其2014年贷款代偿的500万元。贷款到期后，被告人孔某祥仍未偿还上述贷款。2018年2月6日，被告人孔某祥主动到蚌埠市公安局蚌山分局经济犯罪侦查大队投案，如实供述了犯罪事实。2018年9月21日，蚌埠市不动产交易中心协助蚌山分局轮候查封孔某祥在国际汽车城39栋（产权证号20××64）的房产，期限2018年9月21日至2019年9月20日。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、中海担保公司报案材料证明：2018年2月6日，中海担保公司报案材料称，孔某祥系蚌埠祥德公司法定代表人，2015年4月，蚌埠祥德公司准备向农商行吴小街支行申请贷款1000万元，用于代理名爵汽车配件、汽车用品销售资金周转。吴小街支行要求蚌埠祥德公司提供担保公司的担保，并在担保公司处提供申请贷款金额50%的资产作为抵押反担保。于是蚌埠祥德公司向中海担保公司申请担保，同时孔某祥自愿用其名下的位于合肥市新站区当涂北路与纬二路交口莱茵河畔花园7幢1804、1804上房产1套以及3辆小轿车提供抵押反担保，抵押物评估价值达500万元。2015年4月14日，中海担保公司与孔某祥签订了最高额反担保抵押合同，并一同办理房产及车辆抵押事宜，吴小街支行于2015年4月20日向孔某祥发放贷款1000万元，期限2015年4月20日至2016年4月16日。贷款到期后蚌埠祥德公司未偿还贷款，担保公司人员到合肥了解到该房产已经抵押。蚌埠祥德公司因资金链断裂导致该笔贷款2016年4月16日到期后无法按期偿还，且2015年至2016年期间由于蚌埠祥德公司经营困难无法支付银行利息，中海担保为其代偿利息共计579029.52元，蚌埠祥德和孔某祥的行为涉嫌贷款诈骗。2、受案登记表、立案决定书证明：2018年2月6日，马某报警称，2015年4月期间，孔某祥为了能顺利贷到银行贷款，提供伪造的房地产他项产权证给中海担保公司，从蚌埠农商银行贷款1000万元，贷款到期一直没有归还。蚌埠市公安局蚌山分局当日决定对孔某祥合同诈骗案立案侦查。3、常住人口信息表证明：被告人孔某祥的出生日期等基本情况。4、到案经过证明：2018年2月6日，被告人孔某祥到蚌埠市公安局蚌山分局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了其犯罪事实。5、营业执照证明：蚌埠祥德公司法定代表人为孔某祥，中海担保公司经营范围有贷款担保等业务。6、委托担保合同证明：2015年2月26日，担保人中海担保公司与被担保人蚌埠祥德公司签订委托担保合同，合同约定，担保人为被担保人与蚌埠农村商业银行吴小街支行签订的主合同提供保证担保，拟定担保金额1000万元，反担保人为蚌埠祥德公司、安徽百事达工贸有限公司、蚌埠致祥汽车销售服务有限公司、孔某祥夫妻、孔丽娟、杨明钧夫妻、陈斌。7、关于蚌埠祥德公司申请授信1000万元的调查报告证明：2015年2月28日，农商银行吴小街支行经调查，同意对蚌埠祥德公司授信人民币1000万元，期限一年，用途为购汽车配件，担保方式为专业担保公司（中海担保公司）保证担保。8、蚌埠农村商业银行股份有限公司信贷业务审批意见书证明：2015年4月7日，蚌埠农村商业银行股份有限公司授信管理委员会意见，同意对蚌埠祥德公司综合授信1000万元，银行承兑汇票保证金比例不低于50%，期限1年，用于购买汽车及配件。用信时，必须办理合法有效的保证担保手续，追加不低于200万元实物财产反担保，并落实反担保措施，确保用途真实，追加蚌埠祥德公司全体股东连带保证责任。9、安中海反担字[2015年]第A073号、A074号、A075号、B117号、B118号最高额反担保保证合同证明：2015年4月3日，担保人中海担保公司分别与反担保人蚌埠致祥汽车销售服务有限公司、安徽祥德汽车销售公司、安徽百事达工贸有限公司、孔某祥、陈秀华、孔丽娟、杨明钧、张庆、陈斌签订最高额反担保保证合同，因中海担保公司为蚌埠祥德公司在蚌埠农村商业银行吴小街支行借款提供保证担保，为了保证中海担保公司担保债权的实现，债务人特委托蚌埠致祥汽车销售服务有限公司提供最高额保证的反担保，最高额反担保债权为人民币1000万元。10、安中海押字[2015年]第100号最高额反担保抵押合同、孔某祥个人车辆抵押清单、车辆抵押登记信息、机动车销售统一发票证明：2015年4月14日，抵押人孔某祥、陈秀华与抵押权人中海担保公司签订最高额反担保抵押合同，合同约定，反担保的债权是指自2015年4月14日至2016年4月13日期间因中海担保公司向蚌埠农村商业银行吴小街支行连续提供担保而形成的一系列债权，其最高额为人民币1000万元。抵押人孔某祥与抵押权人中海担保公司商定抵押物（保时捷帕纳美拉43605CC小轿车）的抵押价值总额为59.2万元，该车辆2015年4月14日已经登记的抵押权人是中海担保公司。11、最高额保证合同证明：2015年4月17日，债权人蚌埠农村商业银行吴小街支行与保证人中海担保公司签订最高额保证合同，中海担保公司愿意为蚌埠祥德公司向债权人2015年4月17日至2016年4月16日期间的借款提供连带责任保证，担保债权之最高本金余额为人民币1000万元。12、开诚房评（2015）第01146号房地产抵押评估报告、营业执照证明：孔某祥所有的合肥市新站区当涂北路与纬二路交口莱茵河畔花园7幢1804、1804上住宅用房，经安徽开诚房地产土地评估咨询有限公司评估，2015年3月3日该房产总价为245.04万元。13、最高额保证合同证明：2015年4月17日，保证人孔某祥、陈秀华与债权人农商银行吴小街支行签订最高额保证合同，保证人为债权人与借款人蚌埠祥德公司2015年4月17日至2016年4月17日签署的借款合同担保，所担保债权最高本金额1000万元。14、最高额反担保抵押合同证明：2015年4月17日，抵押人蚌埠祥德公司、孔某祥与抵押权人中海担保公司签订该合同，反担保债权最高额为人民币1000万元，双方商定的抵押物的抵押价值总额为171.46万元。15、最高额反担保抵押合同、抵押物清单证明：2015年4月14日，抵押人孔某祥、陈秀华与抵押权人中海担保公司签订该合同，反担保债权最高额为人民币1000万元，双方商定的抵押物（合肥市新站区当涂北路与纬二路交口莱茵河畔花园7幢1804、1804上）的抵押价值总额为147万元，约定的抵押期限2015年4月14日至2018年4月13日。16、车辆抵押登记信息、机动车销售发票证明：抵押登记日期2015年4月15日，车辆所有人宣城市阳光摩托车销售有限公司将凯宴牌小型越野客车抵押登记给抵押权人中海担保公司。为债权蚌埠祥德公司在农商银行吴小街支行中海担保的反担保。2015年4月15日，车辆所有人孔某祥将宝马牌小型轿车抵押登记给抵押权人中海担保公司。17、调取证据通知书、调取证据清单、货物购销合同、汽车配件购销合同、流动资金借款合同、贷款出账通知书、提款申请书、借款借据、借款凭证证明：2018年2月11日，公安机关从蚌埠农村商业银行股份有限公司调取了货物购销合同、流动资金借款合同、提款申请书、借款借据、借款凭证等证据，上述证据证明，孔某祥向银行提供了购买方蚌埠祥德公司，向销售方安徽祥德汽车销售有限公司购买汽车配件12346200元和向安徽聚力通轮胎有限公司购买汽车配件508万元的购销合同。2015年4月17日，孔某祥及蚌埠祥德公司与农商银行吴小街支行签订流动资金借款合同，借款期限12个月，金额500万元，用途购汽车配件，担保人，中海担保公司。2015年12月23日，孔某祥及蚌埠祥德公司与农商银行吴小街支行签订流动资金借款合同，借款期限4个月，金额500万元，用途购汽车配件，担保人，中海担保公司、孔某祥、陈秀华。18、房地产他项权证、合肥市房地产管理局出具的印章、蚌埠市公安司法鉴定中心鉴定书（蚌）公（司）鉴（文检）字[2018]5号鉴定书证明：被告人孔某祥提供的合肥市当涂路与纬二路交口东南莱茵河畔花园7幢1804号的房屋，房地产他证合产字第210127345号系伪造。19、安徽祥德汽车销售公司账户银行交易流水证明：2015年4月20日，蚌埠祥德公司将499万余元转账给安徽祥德汽车销售有限公司，当日安徽祥德汽车销售有限公司将上述钱款分别转账给刘维林、罗维、吴德智。20、安徽聚力通轮胎有限公司账户银行交易流水证明：2015年12月23日，蚌埠祥德公司将500万元汇至安徽聚力通轮胎有限公司。21、关于要求中海担保公司代偿的函、进账单回单、安徽农金网银行内转账业务回单、中海担保公司说明、联行凭证证明：2015年9月7日，蚌埠农村商业银行吴小街支行函告中海担保公司，截止2015年8月20日，蚌埠祥德公司累计欠息2期，金额80192.04元，要求担保公司9月21日前代偿借款利息121454.54元。2015年12月22日，蚌埠农村商业银行吴小街支行函告中海担保公司，截止2015年12月20日，蚌埠祥德公司累计欠息3期，金额121712.50元，还造成银行票据垫款罚息141250元，要求担保公司12月22日前代偿义务，应付票款垫款利息合计262962.5元。2016年1月25日，蚌埠农村商业银行吴小街支行函告中海担保公司，截止2016年1月20日，蚌埠祥德公司累计欠息1期，金额71912.5元，要求担保公司1月31日前代偿义务。2016年2月23日，蚌埠农村商业银行吴小街支行函告中海担保公司，截止2016年2月20日，蚌埠祥德公司累计欠息1期，金额71715元，要求担保公司2月25日前代偿义务。2016年3月20日，蚌埠农村商业银行吴小街支行函告中海担保公司，截止2016年3月20日，蚌埠祥德公司累计欠息1期，金额70325元，要求担保公司3月21日前代偿义务。中海担保公司代借款人向银行共计支付利息579029.52元。22、借款担保合同，转账明细单3份证明：2014年2月20日，孔某祥向吴德智之子吴家阳借款，担保公司为蚌埠祥德公司；同年5月7日、7月24日分别又向吴家阳借款各500万元，担保公司为安徽祥德汽车销售有限公司。23、吴德智情况说明证明：被告人孔某祥于2014年2月20日，2014年5月7日，2014年7月24日分别向吴德智借款共计1500万元用于经营活动，该三笔钱由其儿子吴家阳的银行账户分别转给孔某祥，2015年4月20日孔某祥从安徽祥德汽车销售有限公司通过徽商银行合肥包河支行归还240万元，其余至今未还。24、中国建设银行个人贷款结清证明证明：孔某祥在2015年4月13日结清贷款，担保物为合肥市当涂路与纬二路交口东南莱茵河畔花园7幢1804号。25、房屋登记簿证明：所有权人为孔某祥的位于合肥市当涂路与纬二路交口东南莱茵河畔花园7幢1804号的房屋在2014年12月19日、2015年2月2日和2015年7月31日、2015年8月6日、2015年10月23日被芜湖经济技术开发区人民法院、合肥市瑶海区人民法院、合肥市庐阳区人民法院、蚌埠市蚌山区人民法院、合肥市包河区人民法院分别查封。26、协助查封通知书证明：2018年9月21日，蚌埠市不动产交易中心协助蚌山分局轮候查封孔某祥在国际汽车城39栋（产权证号20××64）的房产，期限2018年9月21日至2019年9月20日。27、证人马某的证言证明:他在中海担保公司工作，他们公司办理担保贷款的程序是，贷款人向银行申请贷款，银行要求担保公司提供担保贷款人要提供给担保公司贷款额50%资产进行反担保抵押，中间要签订借款合同、最高额保证合同、最高额反担保抵押合同、委托担保合同等，手续齐全，银行审核后才会给贷款人放款。最高额反担保抵押合同需要孔某祥办理房产他项权证。2013年、2014年，孔某祥通过中海担保公司为蚌埠祥德公司担保两次分别贷款1000万元，都是信用贷款，一般都是从私人那里借的调头资金归还的贷款。2015年，孔某祥还要接着贷1000万元的时候，银行要求贷款用户必须提供贷款资金50%的资产作为抵押物，他们就通知了孔某祥，孔某祥就提供了3辆轿车和一栋房产作为抵押物抵押给中海担保公司。孔某祥要提供给贷款银行和担保公司蚌埠祥德公司的营业执照、机构代码证、信用登记证、公司章程、验资报告、财务报表、银行流水、上下游购销合同等资料。孔某祥还要和中海担保公司和银行签订相关的担保合同、流动资金借款合同等。然后孔某祥提供相应的抵押物，抵押给他们担保公司。2015年，公司业务一部部长许某2安排他去合肥办理孔某祥房产抵押事宜。2015年4月，他和孔某祥一起到合肥房地产交易中心，当天下午孔某祥让他去办理车辆抵押手续，孔某祥自己到房产中心拿他项权证，后孔某祥把房地产他项权证交给了他，后来他就按照程序给孔某祥办理好了担保手续，银行也正常放款了。2016年这笔贷款到期孔某祥没有归还贷款，他们到合肥才知道房地产他项权证是伪造的。2016年到期的1000万银行贷款孔某祥没有归还。28、证人许某1的证言证明：2015年4月，孔某祥曾去合肥房产交易所办理房地产他项权证，没有成功，但次日就将该他项权证办理完成并交给马某。29、证人江某的证言证明：他根据孔某祥给他的合肥莱茵河畔房屋房产证复印件，安排他做假的房屋他项权证，他花200元制作了假的他项权证书交给了孔某祥。中海担保公司的马经理不知道这个他项权证书是伪造的。30、证人许某2的证言证明：2015年，他在中海担保公司业务一部任部长，他安排马某到合肥办理产权抵押事宜，但没有讲过让孔某祥办假证的事情。31、被告人孔某祥的供述与辩解证明：2010年他到蚌埠开始经营名爵MG汽车销售4S店，2013年通过中海担保公司担保从农商银行贷款1000万元，贷款到期都是从外面借调头资金归还银行，再次从银行贷款。2015年他把2014年的贷款1000万元还清后，想继续贷款1000万元。2015年4月，银行要求他提供贷款额50%的抵押物给担保公司，他和担保公司谈好后，安排许某1和担保公司的马某一起到合肥，他和妻子、马某、江某一起到合肥房产交易中心，房产中心的人员告诉他，这套房子在查封状态，不能办理抵押。为了能够顺利贷款，只有伪造他项权证给担保公司，让担保公司担保，然后从银行贷款。将他的房产证复印件给江某让江某去做的假证，马某不知道他交给中海担保公司马某的房地产他项权证系伪造的。贷款程序是：他通过中海担保公司向蚌埠农商行贷款，首先他向担保公司和银行均提供公司企业营业执照、财务报表、上下游购销合同等。然后和银行签订流动资金借款合同，和担保公司签订担保合同等，他再提供贷款额50%的抵押物给担保公司，由担保公司担保从银行贷款。向银行提供了企业营业执照、财务报表、银行授信资料、和担保公司银行签订相关合同、提供购买汽车配件的采购合同等。贷款用途是购买汽车配件。2015年月用蚌埠祥德公司从农商行代了1000万元，是分两笔贷的，4月份一笔500万元他从蚌埠祥德公司打到安徽祥德公司，他又安排财务转给之前他从刘维林、罗维、吴德智处借款用于调头的欠款了。他分三次从吴德智处共计借了1500万元，都是归还安徽祥德公司的银行贷款了，是调头用的。2015年12月的一笔500万元打到安徽巨力通轮胎有限公司，又转到中海担保公司，用来归还中海担保公司代偿款了，因为中海担保公司为蚌埠祥德公司2014年的贷款代偿了500万元。贷款后他每期按时归还利息，但一年后需要归还本金时，他由于资金困难没法归还，已经逾期好久，中海担保公司在帮他还利息。因为时间紧急，他才办理假的他项权证，他也去公证处办了公证，还借了高利贷结清房屋按揭贷款50多万元的余款，真心想把房子抵押给担保公司，后来去交易中心才知道不能办理抵押，不是有预谋的欺骗担保公司。二、危险驾驶事实2018年6月9日21时许，被告人孔某祥驾驶皖Ａ×××××号东风标致牌小型轿车沿合肥市颍河路由西向东行驶，当行驶至颍河路与芦岭路交口附近，被执勤交警查获发现其有饮酒后驾驶机动车嫌疑，现场控制孔某祥进行酒精呼气检测，结果为203mg/100ml，民警立即将孔某祥带至安徽省第二人民医院依法提取血样。经安徽龙图司法鉴定中心司法鉴定意见书认定，被告人孔某祥的血样乙醇含量为184.3mg/100ml。上述事实，被告人孔某祥在开庭审理过程中亦无异议，并有机动车照片，户籍信息、接处警情况登记表、受案登记表、查获经过、驾驶证、驾驶人信息查询单、行驶证、机动车信息查询单、呼气式酒精检测结果单、涉嫌酒后驾车驾驶人血样提取登记表、公安交通管理强制措施凭证、公安交通管理行政处罚决定书，安徽龙图司法鉴定中心检验鉴定书，视频光盘一张等证据证实，足以认定。针对辩护人当庭举证的证据，分析如下：辩护人当庭举证的证据有：蚌埠祥德公司记账凭证6份、浦发银行蚌埠淮河支行借记通知9张、蚌埠祥德公司账号流水，欲证明：蚌埠祥德公司在2015年这笔贷款收到时就给中海担保支付了56万的款项，证实了中海担保公司不是本案被害人。对以上证据分析如下：上述证据没有其他证据相互印证，不能证明其支付给中海担保公司的钱款与本案之间是否具有关联性，达不到辩护人要证明的目的。因此，辩护人举证的上述证据，本院不予采信。针对被告人孔某祥、辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1、被告人孔某祥提出该笔贷款是2013年的贷款，他也办理了抵押给中海担保公司，房屋他项权证是中海担保公司让他办的，他没有非法占有贷款的目的，不构成合同诈骗罪的辩解意见；辩护人提出被告人孔某祥不构成合同诈骗罪，应构成骗取贷款罪且系单位犯罪的辩护意见。经查：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的骗取对方当事人财物，达到数额较大，是构成合同诈骗罪的犯罪情形之一。骗取贷款罪不以非法占有为目的。被告人非法占有目的的认定，可以通过被告人具体实施的客观行为加以判断。本案证据：（1）马某证明，银行要求担保公司提供担保贷款人要提供给担保公司贷款额50%资产进行反担保抵押，最高额反担保抵押合同需要孔某祥办理房产他项权证，手续齐全，银行审核后才会给贷款人放款，孔某祥提供给他了房产他项权证。贷款到期孔某祥没有归还贷款，他们到合肥才知道房地产他项权证是伪造的。（2）许某1证明，2015年4月，孔某祥曾去合肥房产交易所办理房地产他项权证，没有成功，但次日就将该他项权证办理完成并交给马某。（3）江某证明，孔某祥给安排他做假的房屋他项权证，他花钱制作了假的他项权证书交给了孔某祥，中海担保公司的马经理不知道这个他项权证书是伪造的。（4）许某2证明，他没有讲过让孔某祥办假证的事情。（5）孔某祥供述，2015年他把2014年的贷款1000万元还清后，想继续贷款1000万元，银行要求他提供贷款额50%的抵押物给担保公司，他的房子不能办理抵押，为了能够顺利贷款，只有伪造他项权证给担保公司，让担保公司担保，然后从银行贷款。4月份一笔500万元他从蚌埠祥德公司打到安徽祥德公司，他又安排财务转给之前他从刘维林、罗维、吴德智处借款用于调头的欠款了。2015年12月的一笔500万元用来归还中海担保公司代偿款了。（6）最高额反担保抵押合同、房地产他项权证、鉴定书证明，孔某祥提供伪造的他项权证给中海担保公司，骗取中海担保公司与其签订最高额反担保抵押合同。上述证据结合吴德智的证明、银行转账证据，能够相互印证，证明被告人孔某祥在签订合同过程中，以伪造的他项权证提供给担保公司作为反担保物，与担保公司签订最高额反担保抵押合同，骗取担保公司为其在银行的贷款提供担保，进而获得银行贷款，且将获得的贷款用于归还其他欠款，贷款到期拒不偿还，至今也没有归还，其主观上具有非法占有该笔钱款的目的，因此其行为构成合同诈骗罪，不构成骗取贷款罪。被告人孔某祥及辩护人提出被告人孔某祥不构成合同诈骗罪，辩护人还提出孔某祥应构成骗取贷款罪且系单位犯罪的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。2、辩护人提出被告人孔某祥主动投案，如实供述犯罪事实，对行为性质的辩解，不影响自首的成立，构成自首的辩护意见。经查，被告人孔某祥虽主动投案，供述了犯罪事实，但当庭对主要犯罪事实又予以否认，依法不构成自首。辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。3、辩护人提出建议对被告人孔某祥适用缓刑的辩护意见。经查，被告人孔某祥犯罪数额特别巨大，且至今没有退赔违法所得，不具备适用缓刑的条件，依法不能适用缓刑。辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为：被告人孔某祥以非法占有为目的，在签订合同过程中，以伪造的产权证明作担保，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；被告人孔某祥违反道路交通管理法规，醉酒后驾驶机动车在道路上行驶，其行为已构成危险驾驶罪。被告人孔某祥一人犯两罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。辩护人提出中海担保公司具有一定过错的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。辩护人提出合同诈骗罪中，银行没有损失，没有受害人，中海担保公司是贷款1000万元中500万元的借款人的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。在危险驾驶案件中，被告人孔某祥归案后如实供述了犯罪事实，当庭认罪，对其从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：一、被告人孔某祥犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币四千元；决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万零四千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月6日起至2029年3月29日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、继续追缴被告人孔某祥违法所得人民币1000万元，发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 金 煜审判员 王 林审判员 罗 珊二〇一九年九月五日书记员 谢梦馨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百三十三条之一在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：(一)追逐竞驶，情节恶劣的；(二)醉酒驾驶机动车的；(三)从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。