福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0982刑初171号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人李崇，曾用名李秧崇，男，1981年1月16日出生于福建省福鼎市，汉族，中专文化，无业，住福鼎市。2017年8月9日，因涉嫌犯诈骗罪被福建省莆田市公安局涵江分局抓获，同月10日被福鼎市公安局刑事拘留，同年9月14日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人吴巧丽，福建宁仁律师事务所律师。 辩护人杨蓉，福建宁仁律师事务所实习律师。 福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉〔2018〕158号起诉书指控被告人李崇犯诈骗罪，于2018年4月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案，于2018年11月22日作出（2018）闽0982刑初173号刑事判决，福建省福鼎市人民检察院提出抗诉，被告人李崇提出上诉，福建省宁德市中级人民法院于2019年4月2日作出（2019）闽09刑终19号刑事裁定，裁定撤销，发回重审。本院依法另行组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理，福鼎市人民检察院指派检察员温钰松出庭支持公诉，被告人李崇及其辩护人吴巧丽、杨蓉到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省福鼎市人民检察院指控，2011年2月至2012年9月间，被告人李崇在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构购房、在莆田经营红木、象牙、典当等生意需要资金周转等事由，骗取夏某、刘某、王某1等十二人共计人民币（币种下同）1675000元，用于偿还旧债或六合彩赌博，期间共支付上述被害人利某390321.87元，实际骗得被害人钱款共计1284678.13元，其中夏某16400元、吕某94000元、林某60750元、刘建新19×××××元、占某94000元、王某1131450元、李某202800元、王某247000元、郑某朝88100元、梁某47400元、洪某44452.13元、施某260126元，后被告人李崇于2012年9月10日逃匿。 针对指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示了被害人刘某、王某1等人陈述，证人蔡某、王某3等人证言，辨认笔录，福鼎市不动产登记查询证明，仙游县不动产登记查询结果，银行交易明细，出入境记录查询，借条，银行转账凭证，福鼎市人民法院民事判决书，破案经过，抓获经过，户籍证明及被告人李崇供述等证据。据此，公诉机关认为被告人李崇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十二条的规定，追究其刑事责任。 被告人李崇对其向夏某、刘某、王某1等十二人借款的事实及金额无异议，但辩解称上述借款是正常的民间借贷，其确实将所借款项用于在莆田经营红木、象牙、典当生意，没有虚构事实，且其主观上不具有非法占有借款的目的，不构成诈骗罪。 辩护人辩护认为：1.被告人李崇于2012年8月底前所借款项不能认定为诈骗。在案证据可证实被告人李崇存在经营典当行、红木家具的事实，且至少于8月底以前还在继续经营，尚未达到资不抵债的程度。王谨琛笔录中指出2012年9月5日左右其同事蔡新荣向李崇买过象牙手镯，可以证实李崇在2012年9月初还在经营。且被告人李崇借款后也能按约定支付利某至2012年8月、9月，甚至有的支付利某至10月9日，而在借款后还于2012年9月偿还了李某40000元，因此至少截止至8月底前，被告人李崇并未明知其无力继续经营，更未以非法占用为目的，准备潜逃，否则其根本没有必要再行支付利某甚至还款。从被告人李崇购房及退房的时间上看，其于8月底以前并未明知其不能购房仍旧以购房为由骗取款项。在案证据无法排除合理怀疑，根据刑法有利于被告人的原则，应当认定被告人李崇在2012年8月底前并未无力继续经营并确定无法购买房屋，其此前的借款行为均不可认定为诈骗。2.被告人李崇于2012年8月之后所借款项也不应当认定为诈骗。从被告人李崇个人的主观意愿上，并无以非法占有为目的，其多次的供述均表示是无力支持下去，才选择逃跑，并且其在公安机关也多次表示其想赚点钱还给各借款人，同时其借款用于偿还旧债的行为也可证实其没有非法占有的目的。被告人李崇借款的用途多数是“用于偿还旧债”，并且有支付利某以及偿还部分款项的行为，从被告人李崇以上行为来看，可知其是为了之前生意亏损的资金周转试图挽回亏损，属于经营行为的范畴，并非以非法占有为目的，否则其根本无需继续偿还旧债或支付利某，其仅仅系因为资金周转失败导致无力偿还债务，属于民间借贷。在司法实践中，应严格界定刑民界限，防止将经济纠纷当作诈骗犯罪处理。本案并未超出普通民事合同纠纷的范畴。3.关于公诉机关指控被告人李崇向施某借款70000元，向洪某借款50000元纳入诈骗罪的数额，没有依据。关于这两笔借贷，出借人并无被诈骗，被告人李崇也向二人出具了借条，对借款本金、月利某、还款期限等事项进行明确约定，也一直有支付利某的行为，二人以相应的民事途径主张了其合法的权利，也已经经过司法评价了被告人李崇的上述借款属于民间借贷，并且属于夫妻共同债务，目前相关判决已经生效并进入执行阶段，施某、洪某也通过执行实现了部分债权。如若过度地以刑法干预民事行为，也不利于交易市场的稳定。综上所述，被告人李崇不构成诈骗罪，至少其于2012年8月份之前的借贷不应该认定为诈骗。 经审理查明：2011年2月至2012年6月25日间，被告人李崇以在福建省莆田市仙游县经营典当行、从事红木、象牙生意需要资金为由，分别向夏某、吕某、林某、刘某、占某、王某1、李某、王某2、郑某朝、梁某、施某等人借款。2012年7月至同年9月4日间，被告人李崇在明知自己生意亏损的情况下，仍虚构经营、购房需要资金等事由，骗取被害人刘某、占某、王某1、李某、王某2、郑某朝、施某、洪某等人借款，用于偿还旧债或赌博，并于2012年9月10日逃离本市，拒绝与上述人员联系，累计骗取上述人员432000元。具体事实分述如下： 一、2012年8月18日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人刘某借款60000元，后用于偿还旧债或六合彩赌博。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人刘某陈述及辨认笔录，证实2011年2月16日至2012年2月23日间，被告人李崇以在莆田仙游做木材生意、购买象牙、做小额贷款生意需要资金为由，共向其借款450000元，期间李崇归还其160000元，并支付了91800元利某。2012年8月18日，被告人李崇以需要购买福鼎市129号房子为由向其借款，其遂跟朋友借用两张信用卡给李崇使用，李崇用信用卡分别套现30000元和30000元。李崇逃匿后，其自己出资将信用卡欠款归还给其朋友。 2、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实2011年2月至2012年间，其以在莆田仙游做红木、象牙生意需要资金周转为由，共向被害人刘某借款五次，并确实用于经营典当行、做红木象牙生意的资金周转。另外其以购房需要资金为由，向刘某借用信用卡刷卡套现共计60000元，但实际未用于购房，而是用于偿还旧债和六合彩赌博。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 二、2012年8月20日、2012年9月3日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人占某借款各30000元，合计60000元，后用于偿还旧债或六合彩赌博。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人占某陈述及辨认笔录、借据，证实2012年2月至同年4月间，被告人李崇以在莆田市仙游县做木材生意需要资金为由，先后二次向其借款20000元和20000元，并按月利率3%支付利某共计6000元。2012年8月20日、9月3日，被告人李崇以在福鼎市买房需要资金为由，分别向其借款30000元和30000元，该二笔借款没有计算利某。2012年9月10日，其打电话给李崇，但已无法联系。 2、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实2012年2月24日、2012年4月23日，其以做典当行、木材、象牙生意需要资金为由，向占某借款20000元和20000元，并按月利率3%支付利某共计6000元。2012年8月20日、2012年9月3日，其以在福鼎市买房需要资金为由，向被害人占某借款30000元和30000元，该二笔借款没有计算利某，后其并未将该二笔借款用于购房，而是用于偿还旧债及六合彩赌博。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 三、2012年8月9日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人王某1借款35000元，后用于偿还旧债或六合彩赌博。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人王某1陈述及辨认笔录、借条四张，证实2011年8月1日至2012年5月9日间，被告人李崇以在莆田市仙游县象牙生意需要资金为由，四次向其借款共计135000元，并按月利率3%支付利某共计38550元。2012年8月9日，被告人李崇以买房子需要资金为由，向其借用信用卡刷卡套现35000元，该笔款项没有计算利某。2012年9月10日，被告人李崇逃匿，无法联系。 2、中国工商银行股份有限公司福鼎支行出具的查询信用卡交易明细，证实2012年8月9日，王某1的信用卡账户分别支出15010元、19990元,共计35000元。 3、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实2011年8月1日至2012年5月9日间，其以从事典当行、做木材、象牙生意需要资金为由，向王某1借款75000元、30000元、20000元、10000元，并按月利率3%支付利某，其将上述钱款大部分用于从事典当行以及做木材、象牙生意资金周转。2012年8月9日，其以买房需要资金为由，向被害人王某1借用信用卡刷卡套现共计35000元，没有计算利某，后将该笔钱款用于偿还旧债和六合彩赌博。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 四、2012年7月20日、2012年7月27日、2012年8月20日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人李某借款70000元、10000元、30000元，用于偿还旧债或资金周转。2012年9月间，被害人李某多次催讨追回40000元。被告人李崇实际骗取被害人李某70000元。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人李某陈述及辨认笔录、借条5张，证实2011年5月12日至2012年5月18日间，被告人李崇以在莆田做象牙、典当、红木生意需要资金或他妻子需要资金周转为由，分别向其借款100000元、20000元、60000元、30000元、50000元，并按月利某3%或5%支付利某共计127200元。2012年7月20日，被告人李崇以在莆田买榴房为由向其借款70000元；2012年7月27日、2012年8月20日，被告人李崇均以在福鼎买房子为由，向其借款10000元、30000元。2012年9月3日及7日，被告人李崇先后归还其30000元、10000元。2012年9月10日，被告人李崇逃匿，无法联系。 2、福建农村信用社储蓄存款凭证，证实2012年7月20日、2012年7月27日、2012年8月20日，被告人李崇账号为62×××39的账户分别汇入款项70000元、10000元、30000元。 3、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实其共向被害人李某借款八次，前五次均以从事典当行、做木材、象牙生意需要资金为由，且确实将借款用于做生意。第六次（即2012年7月20日）系以借给他人收取利某为由，其也将借款转借给“郑恒宇”。最后二次（即2012年7月27日、2012年8月20日）系以购房需要资金为由，因其当时已经知道自己生意亏本，没有能力再做红木生意，亦未将该二笔借款用于购房，而是用于偿还旧债或资金周转。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 五、2012年7月10日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人王某2借款70000元，用于偿还旧债。被害人王某2多次催讨，追回23000元。被告人李崇实际骗取被害人王某247000元。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人王某2陈述及辨认笔录，证实2012年5月6日，被告人李崇以做生意需要资金为由，向其借款50000元，不久后即归还该笔借款。2012年7月10日，被告人李崇以买房需要资金为由，向其借款70000元，后其妻子向李崇要回20000元，剩余50000元李崇按月利率3%支付给其利某共计3000元。2012年9月10日，被告人李崇逃匿，无法联系。 2、储蓄存款凭证，证实2012年7月10日，王某2向李崇账户转账18500元、51500元。 3、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实其以做生意需要资金为由，于2012年5月6日向王某2借款50000元，并将借款用于生意资金周转，不久即归还该笔借款。2012年7月间，其以购房需要资金为由，向王某2借款70000元，后归还了20000元，但其未将该笔借款用于购房，而是用于偿还其他债务，该笔借款其按月利率3%支付了3000元利某。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 六、2012年8月16日，被告人李崇虚构经营红木典当生意需要资金事由，骗取被害人郑某朝借款40000元，用于偿还旧债。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1、被害人郑某朝陈述及辨认笔录，证实2011年7月至同年11月间，被告人李崇以在莆田做红木生意需要资金为由，向其借款20000元、30000元、50000元、20000元，期间归还了50000元，并按月利率3%支付利某共计21900元。2012年8月16日，被告人李崇以经营红木生意需要资金为由，向其借款40000元，该笔款项李崇未支付利某。2012年9月10日，被告人李崇逃匿，无法联系。 2、借据、银行转账凭证，证实郑某朝于2012年8月16日通过银行转账共计40000元给被告人李崇。 3、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实其向被害人郑某朝借款五次，前四次均以做红木生意需要资金为由，且其确实将借款用于做红木生意资金周转。第五笔系以做红木生意需要资金周转为由借款，但其实际上将该笔借款用于偿还旧债。 七、2012年9月2日，被告人李崇虚构朋友父母在上海做手术需要资金事由，骗取被害人施某借款70000元，用于偿还旧债。2015年12月2日，被害人施某通过诉讼追回32874元。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1.被害人施某证言及辨认笔录，证实2011年12月至2012年7月间，被告人李崇以在莆田做红木生意需要资金为由，向其借款100000元、50000元、100000元，并按月利率2%支付利某共计27000元。2012年9月2日，被告人李崇以他朋友的父母在上海做手术需要资金为由，向其借款70000元，该笔借款没有支付利某。后其便无法联系李崇，遂向福鼎市人民法院提起民事诉讼。 2.民事判决书、财产分配方案、付款审批表，证实2013年10月18日，福鼎市人民法院作出（2013）鼎民初字第1263号民事判决，判令被告人李崇及颜飞燕夫妻共同偿还施某借款本金320000元及利某，2015年12月2日福鼎市人民法院向施某发放执行款32874元。 3.被告人李崇在侦查阶段的供述，证实其向被害人施某借款四次，前三次均以做红木生意需要资金为由，且其确实将借款用于做红木生意资金周转。第四笔系以做资金周转急需用钱为由借款，但其实际上将该笔借款用于偿还旧债。前三笔借款，其均有支付利某，但是第四笔借款并未支付利某。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 八、2012年9月4日，被告人李崇虚构购房需要资金事由，骗取被害人洪某借款50000元，用于偿还旧债。2015年12月2日，被害人洪某通过诉讼追回5547.87元。 该节事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的如下证据证实： 1.证人洪某证言及辨认笔录，证实2012年8月底，被告人李崇以买房子需要资金为由向其借款，并承诺次月还本付息。2012年9月4日，其筹集了50000元交给李崇，后其便无法联系李崇，遂向福鼎市人民法院提起民事诉讼。 3.民事判决书、财产分配方案、付款审批表，证实2014年7月15日，福鼎市人民法院作出（2014）鼎民初字第550号民事判决，判令被告人李崇及颜飞燕夫妻共同偿还洪某借款本金50000元及利某，2015年12月2日福鼎市人民法院向洪某发放执行款5547.87元。 4.被告人李崇在侦查阶段的供述，证实其于2019年9月4日以购房的名义向洪某借款50000元，但其实际上将该笔借款用于偿还旧债。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 本案另有如下证据： 1、证人蔡某（系被告人李崇母亲）证言，证实2012年6月间，其与李崇通过福鼎市海口路“茂盛房产中介公司”准备购买福鼎市江滨南路一栋房子，并支付了100000元定金，之后李崇突然说做生意亏本，没有钱买房了，经协商房东退还了90000元定金。同年9月间，李崇就联系不上了。 2、证人王某3（系茂盛房产中介公司经营者）证言及辨认笔录，证实2012年6月间，被告人李崇与他母亲通过其经营的中介公司准备购买福鼎市江滨南路一栋榴房，并签订了购房合同，支付了定金100000元。大约十天后，其在向银行申请办理贷款过程中，李崇母亲称家里出事了，不能继续购买房子，且请求退还定金。之后经协商，房东退还了90000元定金。 3、证人欧某证言，证实大约在2012年端午节（注：2012年6月23日）左右，有一对母子曾通过茂盛房产中介公司准备向其购买其位于福鼎市江滨南路的房屋，且已经支付了定金100000元。期间，因对方称做红木生意受骗，再无力购买该房屋，经协商，其退还了90000元定金。 4、证人颜某（系被告人李崇的妻弟）证言，证实2010年开始，被告人李崇在其父亲位于福建省莆田市仙游县经营红木、典当生意。2012年4月间，李崇投入很多钱准备从越南进购花梨木，后由其姑丈郑雪贞前往越南进购一批花梨木，但运回国内后发现并非花梨木，因此李崇、郑雪贞亏损了许多钱。2012年9月间，李崇就无法联系了。 5、证人夏某证言及辨认笔录，证实2012年2月间，其朋友王某1告诉其被告人李崇在莆田经营典当行，从事红木、象牙生意需要资金，借款给李崇可以收取借款利某。2012年2月4日，其便通过王某1借款给李崇20000元，李崇按月利率3%支付利某（每月600元）至2012年8月，共计3600元。2012年9月间，其听王某1说李崇逃匿。 6、证人吕某证言及辨认笔录，证实2012年6月间，被告人李崇对其提起他在莆田扩张红木生意需要资金向其借款，同月25日，其借给李崇100000元，约定月利率为3%，还款期限2个月。借款后，李崇支付其6000元利某。2012年9月间，李崇对其称他在江滨路买房子需要用钱，请求暂缓归还该笔100000元，其认为李崇不像说谎，便同意了。后李崇于同月9日左右便逃匿。 7、证人林某证言及辨认笔录,证实2011年9月间，其朋友王某1告诉其被告人李崇在莆田经营典当行，从事红木、象牙生意需要资金，借款给李崇可以收取借款利某，2011年9月8日，其便通过王某1借款25000元给李崇，李崇按月利率3%支付利某（每月750元）。2012年4月10日，李崇以生意扩张为由向其借款50000元，约定月利率3%。李崇共支付以上两笔借款利某至2012年8月，共计14250元。2012年8月中旬，其通过王某1向李崇催收还款，李崇答应一个月后还款。2012年9月10日，王某1告诉其李崇逃匿失踪了。 8、证人梁某证言及辨认笔录,证实2011年9月间，其朋友王某1告诉其被告人李崇在莆田仙游经营典当行需要资金，借款给李崇可以收取借款利某，2011年11月1日其便通过王某1借款30000元给李崇，李崇按月利率3%支付利某（每月900元）。2012年2月4日，李崇仍以经营典当行需要资金为由借款，其又通过王某1借款30000元给李崇，约定月利率为3%。之后李崇每月支付1800元利某至2012年8月，共计12600元。2012年9月9日，其听王某1等人说李崇逃匿失踪了。 9、出入境记录查询结果单，证实2012年5月22日，郑雪贞从白云机场出境前往越南；2012年5月25日，郑雪贞从白云机场入境。 10、在校教师任职证明，证实被告人李崇于2001年9月1日任职福鼎市佳阳民族学校体育老师，月工资为2,890元，2014年8月5日因脱岗超过时限的原因离职。 11、破案经过、抓获经过，证实被告人李崇于2017年8月9日被抓获归案。 12、户籍证明，证实被告人李崇犯罪时已达完全刑事责任年龄。 13、被告人李崇在侦查阶段的供述，证实2011年2月间，其在岳父位于福建省莆田市仙游县经营“利特典当寄售行”，主要经营典当业务和木材、象牙生意，没有成立公司，亦没有进行工商注册。所谓象牙生意，即别人把象牙当作抵押物向其借款。2011年至2012年间，其向当时的学校同事刘某、李某等人宣称，其在莆田市从事典当行和经营木材、象牙生意，并以此为由向多名同事借款用于生意经营。2012年4月间，其投入七八十万与郑雪贞合伙从越南进购一批花梨木，2012年7月初运回国内后发现该批木材并不是花梨木，该笔生意其亏损了五六十万元，加上其借给榜头镇当地人“郑恒宇”、“郑新苗”约五十万元没有追回，导致其出现资金断裂。2012年7月，其开始向刘某等人借钱，一部分用于投注六合彩赌博，一部分用于支付原先借款的利某。其进行六合彩赌博又大约输了三四十万元，从此便进入恶性循环，导致其无法继续支付向刘某等人的借款利某，其遂于2012年9月10日，改变联系方式并逃匿。并证实，2012年6月间，其和母亲蔡某通过海口路一家中介公司准备购买福鼎市江滨南路的一栋房屋，且支付了定金100000元，后其在2012年7月得知自己做花梨木生意被骗导致亏损，便不再购买该房屋，后经协商房东退还了定金90000元。 上述证据，相互印证，形成证据锁链，足以证实本院上述所认定的事实。 关于被告人李崇是否构成诈骗犯罪及犯罪数额的认定问题。经查，2011年2月至2012年6月25日间，被告人李崇以经营典当、红木、象牙生意为由，分别向夏某、吕某、林某、刘某、占某、王某1、李某、王某2、郑某朝、梁某、施某等11人借款，借款后能按约定支付借款利某。被告人李崇供称，其在莆田市仙游县岳父家中从事典当、红木、象牙生意，向上述人员所借款项均投入生意经营；证人颜某、蔡某证言能够证实被告人李崇确有在其岳父家中从事上述经营活动或投资花梨木生意，且其中被害人刘某、郑某朝亦陈述其二人在2012年8月间前往被告人李崇位于福建省莆田市仙游县他岳父家中的经营场所。故在案证据可证明被告人李崇存在经营行为的可能，公诉机关指控被告人李崇在2011年2月至2012年6月25日间向上述人员借款时，具有非法占有的目的、实施了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为依据不足，故该时段内被告人李崇向上述11人借款不应认定为诈骗犯罪。 2012年7月，被告人李崇因投资木材生意亏损和资金链出现断裂，其作为教师的月收入来源仅三千元左右，已不具有偿还能力的情况下，仍分别于2012年8月18日向刘某借款60000元、于2012年8月20日、2012年9月3日向占某借款共计60000元、于2012年8月9日向王某1借款35000元、于2012年7月20日、2012年7月27日、2012年8月20日向李某借款共计110000元、于2012年7月7日向王某2借款70000元、于2012年8月16日向郑某朝借款40000元，共计375000元，并将上述所借款项用于偿还旧债或赌博，这些借款用途不可能产生收利，必然导致资金无法收回，可认定其借钱时根本没有还钱的打算和规划，主观上是想占有被害人的财物以供自己使用；虽然被告人李崇在案发前已归还40000元给李某、归还20000元给王某2并支付3000元利某，有少量归还本金和支付利某的行为，但也只是为了掩盖真相，防止被害人发现；案发后，被告人李崇通过变更手机号码、变更居住地点等方式隐匿个人行踪的行为，反映出其不愿意归还借款的主观心态，故综合以上行为，被告人李崇在主观上具有非法占有他人财物的意图，符合诈骗罪的主观要件，但案发前归还的该部分共计63000元可从诈骗犯罪数额中予以扣减。其次，被告人李崇实施了虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物的客观行为。2012年7月至同年9月4日间，其已明知无力继续经营生意且确定无法在福鼎购买房屋，却隐瞒个人真实的财务状况，仍谎称购房需要资金、做红木生意需要资金、急需资金周转，骗取被害人的信任，让各被害人将借款“借给”他；各被害人正是因为受到被告人李崇虚构事实、隐瞒真相的欺骗，产生了能够获利或及时收回借款的错误认识，才将资金借给被告人李崇，因此被告人李崇实施虚构事实、隐瞒真相的行为，使被害人产生错误认识，从而骗取被害人的财物，其行为符合诈骗罪的客观构成要件。关于被告人李崇于2012年9月2日向施某借款70000元、于2012年9月4日向洪某借款50000元，共计120000元，是否认定为诈骗数额的问题。该部分借款虽经人民法院民事判决且被害人已领取部分执行款，但是，该借款行为发生在被告人李崇已产生非法占有他人财物意图的时间段，且实施虚构事实，使被害人产生错误认识，从而骗取被害人的财物的客观行为，因此该120000元数额应认定为构成诈骗罪的数额。由公权机关追回分别返还给被害人施某32874元、洪某5547.87元，可视为退赔款。综上所述，本院认定被告人李崇诈骗犯罪数额为432000元。公诉机关指控犯罪数额有误，予以修正。被告人李崇及其辩护人关于被告人李崇不构成诈骗犯罪的辩解、辩护意见与查证事实不符，不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人李崇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的行为，多次骗取他人财物共计432,000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李崇犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十一个月，并处罚金人民币50,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月9日起至2026年7月8日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 二、责令被告人李崇于本判决生效之日起三日内分别退赔下列被害人经济损失：被害人刘建新60×××××元、被害人占某60000元、被害人王某135000元、被害人李某70000元、被害人王某247000元、被害人郑某朝40000元、被害人施某37126元、被害人洪某44452.13元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭莉莉 审 判 员  林月珠 人民陪审员  黄尔孝 二〇一九年九月二十六日 书 记 员  王惠蓉 引用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。 最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。 最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。 人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。