河南省夏邑县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1426刑初205号公诉机关河南省夏邑县人民检察院。被告人张某某（曾用名张某，男，1971年9月16日出生，汉族，大专文化，住河南省夏邑县，该户口），男，1968年10月13日出生，汉族，大专文化，经商，住河南省夏邑县。2010年10月28日，因犯骗取贷款罪被夏邑县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币30万元（已缴纳）。2016年8月1日，因涉嫌犯非法经营罪被夏邑县公安局批准刑事拘留，2017年3月22日被抓获，同年3月26日被刑事拘留，3月27日被监视居住，9月26日被取保候审。2018年8月26日被夏邑县人民检察院取保候审。辩护人王德超，上海方锐律师事务所律师。河南省夏邑县人民检察院以夏检监所刑诉［2019］3号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月12日、8月30日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员吕游出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人王德超到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。夏邑县人民检察院指控，2014年4月23日，被告人张某用其儿子张楠名字注册夏邑县东润商贸有限公司（以下简称东润公司），法定代表人张楠，经营场所在夏邑县城关镇建设路南段力达2期10号商铺，注册经营范围是建材、五金交电、日用百货、工艺品、办公用品、家具、汽车装饰用品批发零售、汽车租赁服务。该公司实际控制人是张某，公司自成立之后并没有按照注册经营范围实际经营，而是面向社会不特定对象大量吸收资金，然后再以高息放贷给他人，从中获利。分别吸收曹勇80万元，张四汉100万元，杨某40万元，彭某14万元；吕某155万元，赵某37万元，赵某15万元，赵某210万，吕某250万元，张某250万元；刘玉杰10万元，李远峰20万元，李某210万元，李某35万元，张某15万元。以上共计456万元（应为461万元）公诉机关认为，被告人张某向社会不特定的对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某已将吸收的所有款项还清，取得了集资人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人张某被宣告缓刑后，在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款之规定，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚，请求依法惩处。被告人张某对起诉书指控的事实无异议，但辩称，自己不懂法，不知道自己的行为能否构成犯罪，如果法院判决其有罪，会服从判决。曹勇、张四汉、杨某三人的220万元是交给班某，其又借的班某的，其给班某打了220万元的借条，这220万元应是其与班某之间的个人借贷关系。辩护人王德超认为，被告人张某并没有向社会公众宣传，本案所涉及的集资人均是其亲属或者公司职工的亲属，并没有向社会不特定的人宣传或者吸收存款，本案集资对象特定，集资款用于夏邑县脸谱KTV装修，用于自身生产经营，基于以上三点，本案不具备非法吸收公众存款罪的四个要件，且现在张某已还清所有集资款，请求宣告张某无罪。并向法庭提供了证人吕某1、赵某1、赵某2、赵某3、蒋某、李某1、张某1、吕某2、李某2、张某2、班某、李某3的证言，证实东润公司借的吕某1、赵某1、赵某2、赵某3、张某2、刘玉杰、李某1、张某1、吕某2、李某3、曹勇、张四汉、杨某、彭某、李某2的钱已还清，借款人谅解张某，不再追究其刑事责任。其中吕某1、李某1、张某1、李某3、李某2还证明，张某借他们的钱投资到脸谱KTV了。经审理查明，2014年4月23日，被告人张某与他人（王以果、黄建林、班某）以张某儿子张楠名义注册成立夏邑县东润商贸有限公司，经营场所在夏邑县城关镇建设路南段力达2期10号商铺，注册经营范围是建材、五金交电、日用百货、工艺品、办公用品、家具、汽车装饰用品批发零售、汽车租赁服务。该公司成立之后经营赊店酒，同时面向本公司职工及职工的亲友大量吸收资金。自2014年9月份至2015年5月份，东润公司共吸收资金461万元，一部分高息放贷给他人，从中获利，另一部分投资到张某经营的脸谱KTV。其中公司职工吕某1个人集资55万元，吕某1经手吸收其女儿吕某250万元、连襟赵某15万元、赵某1之子赵某2、赵某3共17万元、其堂兄弟吕某3的女婿张某250万元，以上共计177万元；东润公司经班某吸收班某妻弟媳妇杨某40万元，其老乡曹勇80万元，朋友张四汉100万元、彭某14万元，以上共计234万元；东润公司经职工蒋某吸收蒋某表侄刘玉杰10万元；东润公司吸收张某某外甥李某210万元，张某某妻弟李某120万元，张某某姐姐张某15万元，张某1婆姐李某35万元，以上共计40万元。至本案开庭之日，被告人张某某已还清所有集资款，取得了集资人的谅解。2017年1月18日，夏邑县工商行政管理局根据东润公司的申请，将该公司注销。另查明，2008年11月22日，被告人张某某因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年12月30日被监视居住。2010年10月28日，被告人张某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币30万元（已缴纳）；被告人张某某所骗取贷款496.3万元，除已偿还部分外，其余所骗贷款予以追缴。上述事实，有如下证据证实：1.常住人口基本信息及注销证明，证实张某，男，1971年9月16日出生，身份证号码，汉族，大专文化，住河南省夏邑县太平乡太平西村856号；张某某，男，1968年10月13日出生，身份证号码，住夏邑县城关镇雪枫西路新海胡同6排7号。张某和张某某系同一人，因户口重复，2018年10月10日，太平派出所将张某名下户口注销，保留张某某名下户口。2.抓获经过，证实2017年3月22日，被告人张某在宁夏固原市原州区政府街固原宾馆1115房间被抓获。3.刑事判决书及处分决定，证实2010年10月28日，被告人张某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币30万元（已缴纳）；被告人张某某所骗取贷款496.3万元，除已偿还部分外，其余所骗贷款予以追缴。2013年11月2日，商丘市地方税务局给予张某某行政开除处分；2013年8月23日，夏邑县纪律检查委员会给予张某某开除党籍处分。4.夏邑县东润商贸有限公司（以下简称东润公司）的设立登记申请书、法定代表人信息、公司章程、股东名录、营业执照、房屋租赁合同等资料及准予注销登记通知书，证实东润公司于2014年4月23成立，设定终止日期2024年4月22日，公司系一人有限责任公司，法定代表人张楠，注册资本500万元，公司办公用房租赁寇美莲位于夏邑县城关镇建设路南段力达2期10号商铺，注册经营范围是建材、五金交电、日用百货、工艺品、办公用品、家具、汽车装饰用品批发零售、汽车租赁服务。2017年1月18日，东润公司申请注销，夏邑县工商行政管理局准予注销登记。5.东润公司借款合同及借据、还款计划、存款凭证，证实：（1）2014年11月24日，东润公司借吕某120万元，每月付利息3000元；2015年1月13日，借吕某115万元，每月利息2250元；2015年3月6日，借款10万元，每月付利息1500元，以上借款期限均为六个月。2015年2月23日，借吕某110万元，每月付利息1500元，期限三个月。其中有两笔款系转账。（2）2014年11月10日，东润公司借赵某15万元，每月付利息750元，借款期限为六个月。（3）2014年10月29日，东润公司借赵某37万元，每月付利息1050元，借款期限为六个月。（4）2014年10月29日，东润公司借张某250万元，每月付利息7500元，期限一年。（5）2014年10月29日，东润公司借赵某210万元，每月还利息1500元，期限一年。（6）2014年9月19日，东润公司借张四汉100万元，期限3个月，每月付利息2万元。（7）2015年4月12日，东润公司借杨某40万元，每月付利息8000元，期限3个月，担保人班某。（8）2014年12月22日，东润公司借曹勇80万元，每月付利息16000元，期限3个月。（9）2015年2月24日，东润公司借吕某250万元，每月付利息7500元，期限3个月。以上借据和借款合同由张楠签署，加盖东润公司印章。（10）2015年2月15日，东润公司借彭某14万元，期限2个月，每月付利息2100元。（11）2015年4月27日，东润公司借刘玉杰10万元，每月付利息1500元，期限2个月。（12）2015年5月19日，东润公司借李某120万元，每月付利息3000元，期限3个月。（13）2015年3月1日，东润公司借李某35万元，期限6个月，每月付利息750元。（14）2015年3月6日，东润公司借李某210万元，期限6个月，每月付利息1500元。（15）2015年3月6日，东润公司借张某15万元，期限6个月，每月付利息1500元。借据（10）至（15），由张某、黄建林、王以果（即王刚）、班某在借据借款人栏签名，并加盖东润公同印章。所有还款计划书注明，借款到期，出资人应持原合同及收据到东润公司办理结清手续领取本金。6.债权转让协议，证实2015年5月25日，张某、王以果、黄建林将他们享有的对商丘三合化工有限公司、三合实业投资有限公司等公司的370万元的到期债权及利息转让给赵某4。（10）证人赵某4证言。张某个人欠我490万元一直没还，2015年我准备起诉张某，张某把商丘三合化工有限公司的370万元债权转让给我了。因债权转让协议书上显示他们三人是合伙人，所以他们三人均签名了。8.房屋抵押转让合同及谅解书，证实2017年2月13日，被告人张某与李军良、彭某及第三人牛文武达成协议，约定张某欠李军良、彭某的32万元，以牛文武转让给张某的位于骆集乡中心社区商业街路东的8套房屋抵押给李军良和彭某，抵押期一年，如果半年内不能偿还一半的欠款，李军良和彭某可以变卖一半的抵押房屋，如果一年内还清欠款，抵押物仍归张某。牛文武协助将8套房屋过户到李军良、彭某名下，彭某、李军良谅解张某。9.保证书，证实张某欠杨某的本金40万元、曹永的本金80万元、张四汉的本金100万元，利息计算至2017年3月31日，按月息1分5厘计算，以后计算至还清之日。张某先用夏邑县法院查封的许银燕房产先行给付，不足部分由班占营和张楠连带责任担保，保证期限至本金及利息付清之日。10.协议书，证实2017年3月26日，被告人张某与吕某1达成协议，张某为吕某1在夏邑县广厦美景小区购买一套135.6平方米的房子，折价383477元，当日再偿还10万元，余款每月10日前支付5万元，直到还清为止，有班占营担保，吕某1谅解张某，放弃追究其刑事责任。11.谅解书，证实2016年11月1日，赵某3、赵某2、张某2、吕某2、赵某1、班某、杨某、张四汉、大胖出具谅解书，谅解张某，不再追究其刑事责任。12.证人李某1、李某3、李某2、张某1自书证言，证实东润公司借他们钱，借据上加盖了公章，他们要求必须有公司实际经营人签名，该公司的四个合伙人张某、王以果、班某、黄建林均在借款人处签名。13.情况说明及录音光盘，证实2018年10月10日、11日，夏邑县公安局预审大队电话联系彭某，彭某说张某已按房屋抵押转让合同内容执行；张四汉、曹勇说二人没有得到利息。2018年10月8日，夏邑县公安局预审大队电话联系刘玉杰、李某1、李某3、李某2、黄建林、王以果（王刚）联系，均联系不上。吕某1、吕某3、班某、曹勇、张四汉、杨某、彭某、李某4、李某1、李某3、李某2、张某1、黄建林，这些人不愿意到公安机关接受调查。（10）证人赵某3证言，证实2014年10月29日，经其姨夫吕某1介绍，其在东润公司存款7万元，月息1.5分，每月结一次利息，到现在还欠本金45000元。（10）证人吕某3证言，证实2014年10月29日，经吕某1介绍，其以女婿张某2的名义在东润公司存款50万元，月息1.5分，每月结息。现在还欠50万元本金没还，其谅解张某。（10）证人彭某证言，证实其通过东润公司的班某在东润公司存款14万元，月息2分，期限二个月，每月结一次利息。到期后，其去取钱，因公司没钱，又续了一个月，以后东润公司没有再付过款。其一共收取三个月的利息共8400元。其通过班某知道东润公司需要借款，该公司会计李某4说这个公司不是理财公司，是投资做生意的公司，夏邑县脸谱KTV就是他们的公司，这个公司每月收入都很可观，准备在南区再投资一家脸谱KTV分店。（10）证人赵某2证言，证实2014年10月29日，其姨夫吕某1介绍其到东润公司存款10万元，月息1.5分，每月结一次利息。东润公司现在还欠其本金65000元。（10）证人杨某证言及曹勇、张四汉、杨某自书说明，证实他们经过班某借给东润公司的钱，张某用自家房产抵债还清。（10）证人蒋某证言，证实2014年6、7月份至2015年2、3月份，张某某介绍其到东润公司工作。东润公司注册的法定代表人是张某某之子张楠，公司的实际老板是张某某，会计是张某某的姐夫李某4，与来公司存款的人签订合同都是张楠签字。其是公司的一般工作人员，平时向公司介绍、拉拢存款。2015年2、3月份，公司资金周转不动了，真正的老板张某某、黄建林、班某、王以果才出来。公司到期存款不能支付，公司意见是重新办理借款手续，借据由真正的老板张某某、黄建林、班某、王以果四人签字，目的也是让存款人放心。刘玉杰的10万元存款是通过我存到公司，到期后不能兑付，就是这样办理的借据。（10）证人李某4证言（2016年1月23日）。2014年7月，我任东润公司会计，公司法定代表人是张某某的儿子张楠，听张某某说公司是张某某和班某、王刚、黄建林四人投资的，我接触到账面时，看到每人投资10万元。班某在公司主持全面工作，业务经理杨高敏，副经理蒋某，公司员工有吕某1、刁法东、王作英、张凤杰，他们负责拉拢人向公司存款。公司账目和现金都由我负责，我是张某某的姐夫，是他让我进公司的。公司支出资金都是班某和张某某两人安排。班某每月7000元工资，张某某、王刚、黄建林每月5000元，杨高敏和我每月2600元，蒋某每月2000元，其他人员每月1500元，另外有提成，每个员工都可以介绍存款，每10万元每月提成100元，直至客户把款取走。公司自成立以来共吸收1000万元存款，目前还有吕某1的170万元，刁法宗10万元、张凤杰10万元没有还，其他都还了。公司吸收存款对外统一口径是集资做生意。我介绍过我儿子李某2存款10万元。客户存款的利息有月息1分、1.2分、1.5分三个档次，公司没有账户，客户的款都汇到我的账户，我在工商、农业、建设、邮政、中国银行都开了账户。2015年6月份公司停业，公司账目涉及资金收入和支出累计2000万元左右，自开业以来，赔了2万元左右，账目都给四个老板汇报过了。2015年10月1日，我去给我姨烧纸，当时账目在车上，我想着公司停业了，就在路边把账目烧了。公司与客户签订的合同还过钱的都销毁了，没有还钱的我还保存着。其中有吕某1的177万元，彭某的14万元，杨某的40万元，张四汉的100万元，曹勇的80万元。现在东润公司的印章交给张楠了。21.证人班某证言。我来报案，控告东润公司骗我的钱。2014年10月份，东润公司实际老板张某某让我到东润公司帮忙，任命我为名誉经理，就是帮助公司吸收别人的钱，每月给我2000元工资。张某某经常给我们开会，让我们介绍人来东润公司存款，按月息5厘给我们提成，他说吸收的资金用作银行过桥资金，我们对外介绍存款时也这样宣传，没有宣传手册、标语、广告之类的宣传资料。我工作了六个月，张某某不让我干了，让吕某1任经理。我们介绍吸收存款按月息1.5分付利息，其实公司都是按2分吸收的存款。公司吸收的资金大部分被张某某高息借给别人了，公司账目上应该有资金去向。我工作期间，吸收了我亲戚、朋友的存款220万元，以我的名义存入公司，其中张四汉100万元，结过6万元利息，曹勇的80万元，结过两次利息，共96000元，我妻弟媳妇杨某40万元，结过4万元利息，结的利息我全给存款人了。我不是公司合伙人，我在借据上签字是因为我在公司负责吸收存款的业务，出借人因为认识我才愿意在公司存款，所以我才签名的。东润公司2015年10月停业。另证明，班某介绍吸收的曹勇、张四汉的180万元，张某已经用房产抵债还清了。东润公司刚成立时，是张某某、黄建林、王以果三人合伙干的，后来，黄建林和王以果退出，公司债务都转给张某某了。公司法定代表人张楠是张某某儿子，但公司实际老板是张某某，公司会计李某4是张某某的姐夫。22.证人吕某1证言。班某让我到东润公司工作，主要吸收别人的钱存入公司，张楠是公司的法定代表人。我共吸收177万元，其中我个人55万元，我女儿吕某2的50万元，我连襟赵某15万元，赵某1之子赵某210万元、赵某37万元，吕某3女婿张某250万元。我和我吸收的理财户大概收到七个月的利息，我共领了六个月的工资12000元，我吸收存款的奖金是多少记不住了。截止到2015年6月份，公司资金周转不动，不再兑付本息，公司真正的老板班某、张某某、黄建林、王以果四人才出来。公司的存款不能兑付，公司的意见是重新办理借款手续，借据上四位老板都签字。目前，张某某已还我72万元。张某与张某某是同一人。（10）证人张某3证言。2005年我和唐成标成立商丘凯瑞达化工有限公司，我是法定代表人。2014年我通过牛文武认识了张某。2014年8月份，在牛文武的介绍下，我借张某200万元左右，月息5分，期限一个月。用过之后本息都还清了。2013年7月，我在商丘中原银行贷款200万元，期限一年，用于生产经营。到期后没钱还，就借了商丘鑫海理财公司200万元还银行贷款，银行承诺还过之后再贷款给我。我借的鑫海理财公司的钱到期了，银行贷款还没有办下来。我打电话向张某借200万元，张某要求班某作担保，班某承诺担保。2014年9月16日，我在商丘市合欢路张某（应是黄建林）的公司出具了借条，写的是借黄建林的钱，黄建林是张某的合伙人或公司会计，是张某让我找黄建林办的借款手续，借款200万元多点，月息6分，期限一个月。我允诺张某，银行贷款下来就还他。2014年10月31日，我还了张某50万元的本息。后来因为原先的担保公司不再为我担保，银行也不放款给我，我就没法还张某的这笔钱了。张某给我算了几次账，每次算后都换借条，利滚利直到2015年5月18日，共欠本息310万元。现在我的企业停产，我共欠3000多万元。（10）证人李某1、张某1、李某2、班某、李某3、蒋某、吕某1自书证言并出庭作证，证明辩护人提交的其本人证明是本人所写，内容属实，其中吕某1还证实他在东润公司上班，赵某1、赵某2、赵某3、吕某2、张某2书写证明时他在现场，其与赵某1是两乔，赵某2、赵某3是赵某1的儿子，张某2是其堂兄弟吕某3的女婿，吕某2是其女儿，辩护人出示的这些人的证明上他们的签名都是他们本人所签。班某证明，张某通过他借张四汉100万元、李翠荣40万元、曹勇80万元、彭某14万元，这四人是他的朋友或亲戚，张某出具了借款手续，后来其让东润公司补了手续。其知道公司前期借给张瑞峰200万元是想吃利息差，后期借款让张某投资到脸谱KTV。其经手欠张四汉、李翠荣、曹勇、彭某的钱，张某以房抵债还清。（10）被告人张某供述。我曾用名张某某，2010年10月份，我因犯骗取贷款罪被夏邑县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金30万元。当时被判刑时的户口是张某某，出生日期1968年10月13日，身份证号，这个户口因与我现住用的户口张某重复，现在张某这个名字已经被公安机关注销了，公安机关给我保留了张某某这个名字。夏邑县东润商贸有限公司是我和班某、王刚、黄建林四人投资设立，每人出资10万元，各占25％的股份。注册经营范围的相关手续都是黄建林办理的，具体情况我记不太清了，公司实际经营是向外出售赊店酒，同时面向社会吸收一部分资金，然后公司将所吸收的资金做投资，从中获利。因我被银行拉入黑名单，班某上班（信用社职工），黄建林在商丘注册有公司，王以果在睢县注册有公司，不能用我们四人的名字注册，所以才用我儿子张楠的名字注册公司，公司的实际经营人是我们四人，张楠没有参与公司经营。2014年8月至2015年5、6月份，都是班某主持东润公司全面工作，公司业务员由班某负责招聘，有杨高敏、吕某1、蒋某、刁法东、王作英、张凤杰，负责拉拢资金向公司存款；公司会计是李某4，负责管理现金，还有一个会计负责管理公司账目，具体叫什么名字我不知道，是班某找的。我和班某、王刚、黄建林四人负责联系投资业务，具体投资什么项目由我们四人共同商议决定。公司员工的工资和福利待遇是，班某每月8000元，负责管理公司；我、王刚、黄建林每人每月5000元，其他公司员工工资、业务提成情况我不清楚。公司自成立以来共计从社会上吸收多少资金我记不清了，前期吸收的存款都已经还上了，目前还有300多万元没有还上。其中班某220万元，现在已还50多万元，还欠他170万元左右，我正在与他协商，用我砀山查封的门面房做抵押，限期还款。原来欠吕某1160万元，给他一套房子价值38万元，还给他15万元现金，剩余的每月还他5万元现金，目前正在还款中；欠刁发宗、张凤杰的32万元已达成还款协议，我用骆集开发的8套房产（价值120万元）做抵押，在2017年年底还清，否则这8套房子归刁发宗、张凤杰所有。我们公司对外吸收存款时我不知道怎么宣传的，公司存款都是业务员介绍的，他们给客户怎么介绍的，这些事我没参与，不清楚。客户存款利息是月息1.2分、1.5分，是我们四个老板开会研究的，根据存款长短利息高低不同。我不知道公司会计账目现在哪里，班某知道。客户到我们公司存款签订合同，合同样本是班某制定的，我和王刚、黄建林都审查了。开始签订合同都是以公司名义给客户签字，法人栏由我儿子张楠签字，后期是我和王刚、黄建林、班某四个人签字，我们签订好空白的合同，具体有班某和业务员共同与客户签订合同。看过借据：2015年3月6日借吕某110万元、2015年2月24日借吕某250万元、2014年10月29日借张某250万元、2014年10月29日借赵某210万元、2014年11月10日借赵某15万元、2014年10月29日借赵某37万元、2015年1月13日借吕某115万元、2015年2月23日借吕某110万元、2014年11月24日借吕某120万元，共计177万元。2015年2月15日借彭某14万元，2015年4月12日借杨某40万元，2014年9月19日借张四汉100万元、2014年12月22日借曹勇80万元。其中杨某的40万元、张四汉的100万元、曹勇的80万是我和班某之间的个人借贷关系，与公司没有关系，其他的借款合同都属实。2014年公司刚刚开业有2个月左右，东润公司借给商丘三合化工有限公司370万元，月息3.5分，有汽车和地皮做抵押。2015年5月份，我们四人所经营的夏邑县东润商贸有限公司临近不干了，经我和王刚、黄建林同意将这370万元的债权转给赵某4了，抵我个人欠赵某4的债务，经我和王刚、黄建林、班某四人同意，公司所欠吕某1、刁法宗、张凤杰等人的钱由我个人负责还款。上述证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，能够证明本案事实，本院予以采信。本院认为，夏邑县东润商贸有限公司向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，构成非法吸收公众存款罪，被告人张某某系东润公司的实际经营者，系直接负责的主管人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张某某到案后如实供述自己的犯罪事实，退还了全部集资款，取得了谅解，认罪态度好，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。被告人张某某在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。关于辩护人认为张某某无罪的辩护意见，本院认为，东润公司人员班某证实，张某某经常给公司人员开会，让他们在社会上介绍人来公司存款，吸收的资金用来做银行过桥资金，他们对外也是这样宣传的；公司员工吕某1证实，张某经常给他们开会，让他们在社会上找人来东润公司存款，按五厘的利率给他们提成；公司会计李某4证实，自公司开业以来，都没有客户到公司存款，都是公司员工在社会上、在亲戚朋友之间介绍拉拢过来的存款，对外统一口径是集资做生意。从这几份证言可以看出，被告人张某让员工向社会上人员吸收资金。公司吸收的资金一部分借给其他人经营，一部分投资于张某的脸谱KTV，并不是用于东润公司自身经营，该辩护意见与查明的事实不符，不予采纳，但其关于张某某已将全部集资款还清，取得了谅解，建议对张某某从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十七条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币50000元；撤销本院（2010）夏刑初字第270号刑事判决中对张某某宣告的缓刑，执行原判有期徒刑三年。两罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金50000元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、被告人张某某所骗取贷款496.3万元，除已偿还部分外，其余所骗贷款予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  彭秋丽审判员  蒋建民审判员  冉 伟二〇一九年九月三十日书记员  刘 方