河北省衡水市桃城区人民法院民 事 判 决 书（2019）冀1102民初3630号原告：张国营，男，1978年6月25日出生，汉族，现住衡水市桃城区。委托诉讼代理人：董智慧，河北人民长城律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵景宽，河北人民长城律师事务所律师。原告：李桢，女，1978年8月22日出生，汉族，现住衡水市桃城区。委托诉讼代理人：董智慧，河北人民长城律师事务所律师。委托诉讼代理人：赵景宽，河北人民长城律师事务所律师。被告：王志龙，男，1989年8月23日出生，汉族，现住承德市隆化县。委托诉讼代理人：刘浩，河北子辰律师事务所律师。原告张国营、李桢与被告王志龙因民间借贷纠纷，向本院提起诉讼，本院于2019年6月20日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张国营及其与原告李桢共同委托诉讼代理人董智慧、赵景宽，被告王志龙委托诉讼代理人刘浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张国营、李桢向本院提出如下诉讼请求：一、判令被告立即给付二原告人民币486065.75元及逾期利息损失86419.8元（该利息暂计算至2019年6月12日，后期损失以486065.75元为基数，按月利率2%标准计算至付清之日止）；二、诉讼费由被告承担。事实与理由：二原告经被告王志龙介绍投资，并由被告王志龙操盘。2016年11月9日，原告张国营与被告王志龙签署委托操盘协议书，被告王志龙承诺二原告本金不受损失，并保证年化收益率为41.2%。后因被告王志龙操盘错误，造成原告李桢账户资金全部损失。2018年8月11日，被告王志龙经核对认可原告账户资金应有487000元，并承诺于2018年10月31日到期，同时被告承诺负责账户资金出金，并同意按每月16700元支付利息。2018年9月4日，原告与被告王志龙经过协商再次达成共识并签署协议，一致同意二原告投资款（含收益）转为借款，同时被告王志龙承诺2018年9月12日前归还原告借款510380元。2018年11月6日，原告李桢账户出金24314.25元。后经原告多次催要，被告王志龙以各种理由拒绝给付原告上述款项。为维护原告合法权益，特向贵院提起诉讼，望依法裁判。被告王志龙辩称，一、原告起诉的基础法律关系错误，不存在借款事实，并非民间借贷关系；二、委托操盘协议内容是炒外汇，违反法律规定，当属无效；三、所谓委托，是指委托人找受托人办理相关事务，办理结果全部由委托人承担，原告所述的炒外汇账户最终亏损剩余24314.25元，该笔款项原告已经收悉，故不存在被告欠付款的事实。既无欠款事实，更无利息约定，故原告的诉讼请求无事实与法律依据，请求人民法院依法驳回原告的诉讼请求。本院经审理认定事实如下：2016年11月9日，原告张国营（甲方、委托方）与被告王志龙（乙方、受托方）签订《委托操盘协议书》，协议约定乙方确保甲方的本金不受损失，并保证年化收益率为41.2%，3个月预期收益为10.3%，收益归入甲方提供的账户，结算日为10日。账户收益每月出金一次，如果盈利超过本金20%，甲方须在三个工作日内提款进行结算，并将收益部分全额打回乙方指定账号，预期收益部分可以提前扣除。如甲方不能在三个工作日内结算，须提前一天与乙方协商解决。2018年8月11日，原告张国营与被告王志龙达成协议：“李桢账号80×××48（德维尔）里面共人民币肆拾捌万柒仟元487000元于2018年10月31日到期王志龙归还帐号里面共人民币487000元。利息每月16700元于每月1日清算。合同到期后，由王志龙负责申请出金至李桢帐号。银行帐号：62×××66”。2018年9月4日，被告王志龙向原告张国营出具借条一份，载明：“今借到张国营人民币伍拾壹万零叁佰捌拾元整（510380）于2018年9月12日归还身份证号：”。在被告王志龙操盘期间，入金情况为：原告张国营于2017年3月29日入金104041.5元，于2017年5月2日入金147268.92元；原告李桢于2017年11月20日、11月27日合计入金279552元，于2018年3月1日入金150828.41元。出金情况为：于2017年11月27日出金199383.81元，于2018年11月6日出金24314.25元。被告王志龙向原告张国营给付收益金情况为：于2017年12月11日给付9665元；于2018年1月10日、1月31日、2月26日分别给付金11500元，合计34500元；于2018年4月2日、5月2日、6月1日、7月2日分别给付16700元，合计66800元；于2018年8月8日给付16750元。本院认为，原告张国营与被告王志龙于2016年11月9日签订委托操盘协议书，约定被告王志龙保证原告本金不受损失，并保证年化收益率为41.2%，原、被告双方均表示委托操盘系原告张国营委托被告王志龙在网络平台上买卖外汇，即进行外汇按金交易。根据《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条第一款规定，“违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效，但是该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外”，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条规定：“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续”，该规定体现了我国外汇交易管理的严格性，属法律强制性规定，原告委托不具备相应业务资格的被告王志龙进行外汇按金交易，违反了我国现行外汇管理制度，故原告委托被告进行外汇投资交易的行为无效，原、被告双方依此达成的还本付息的约定，亦应认定为无效行为。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任”，合同无效的损失范围不包括在合同有效情形下通过履行可以获得的利益。原告张国营、李桢在委托操盘期间累计入金680890.83元，累计出金223698.06元，原告因此所受损失为457192.77元。被告王志龙在此期间累计向原告张国营给付收益127715元，收益折抵部分损失后，原告张国营、李桢实际所受直接损失为329477.77元。被告王志龙明知自己无代理外汇交易资质，仍采取保证最低回报的方式吸引原告张国营、李桢出资，并代理操作外汇交易，最终导致投资亏损，故其对合同无效导致的投资亏损承担主要过错。原告张国营、李桢明知投资有风险，仍违反国家外汇管理规定，委托被告王志龙进行外汇交易，且未审查被告的资质，故其亦具有相应的过错。综合本案案情，根据原、被告双方过错程度，被告王志龙应当赔偿原告张国营、李桢损失329477.77元，原告张国营、李桢应当自行承担其利息损失。综上所述，依照《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条第一款、第一百五十七条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第九十一条、第九十二条第一款之规定，判决如下：一、被告王志龙于本判决生效之日起七日内赔偿原告张国营、李桢损失329477.77元；二、驳回原告张国营、李桢的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费减半收取计4728元，由原告张国营、李桢负担1974元，被告王志龙负担2754元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河北省衡水市中级人民法院。审判员  辛阳阳二〇一九年九月十八日书记员  朱晓音