上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0104刑初815号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人郑某，男，1974年6月6日出生，汉族，户籍所在地上海市宝山区，暂住浙江省杭州市。辩护人王本桥、陈功，北京市中伦文德律师事务所上海分所律师。被告人陆某，男，1975年6月29日出生，汉族，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市杨浦区。辩护人郑海萍，上海申渝律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人李某某，女，1982年2月23日出生，汉族，户籍所在地上海市长宁区，住上海市松江区。辩护人张婕，上海市浩信律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人顾某2，女，1958年3月29日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区，住上海市杨浦区。辩护人徐月英，上海市嘉华律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人柏某某，女，1974年2月2日出生，汉族，住上海市虹口区。辩护人张敏娜，上海德禾翰通律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人王某，女，1973年3月10日出生，汉族，住上海市宝山区。辩护人康慧，上海市嘉华律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人江某某，男，1957年8月28日出生，汉族，住上海市虹口区。辩护人唐政，上海君拓律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检三部刑诉〔2019〕982号起诉书指控被告人郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员顾某1出庭支持公诉，上列七名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2015年，胡某某(已起诉)设立并实际控制上海巨如资产管理集团有限公司(已起诉，以下简称巨如集团，实际经营地位于本市徐汇区漕溪北路XXX号汇智大厦XXX楼)，逐步组建以“巨和宝”、“山海金”、“爱理不离”等网络借贷平台为主体的集团融资板块。为扩大非法募集资金规模，巨如集团采用虚构借款人信息，虚假宣传、推介融资项目等方式，承诺7%至22%的年化收益，至2018年4月，面向2.9万余名投资人非法募集资金累计人民币39.48亿元(以下币种均为人民币)，未兑付投资人本金10.42亿元。上海永同资产管理有限公司(以下简称永同公司)隶属巨如集团，运营“山海金”、“爱理不离”两家网络借贷平台，在平台上销售“永至盈”、“永至信”等理财产品。被告人郑某出资人民币25万元成为永同公司股东，后任公司法定代表人。被告人陆某在永同公司历任行政采购、办公室主任、常务副总，管理公司日常事务。被告人李某某作为永同公司副总经理，主要负责“爱理不离”网络借贷平台。被告人顾某2作为永同公司静安分公司经理，被告人柏某某、王某、江某某作为业务总监，均带领各自业务团队销售上述理财产品。经司法审计，被告人郑某任法定代表人期间，“爱理不离”平台累计入金金额10,266,734元，未兑付金额7,341,005元；“山海金”平台未兑付金额27,080,000元；被告人陆某涉及未兑付金额4,070,000元；被告人李某某涉及未兑付金额7,608,015元；被告人顾某2涉及未兑付金额10,390,000元；被告人柏某某涉及未兑付金额6,860,000元；被告人王某涉及未兑付金额10,010,000元；被告人江某某涉及未兑付金额1,770,000元。2018年5月至7月间，七名被告人分别接到公安机关电话通知后，主动至公安机关并如实交代各自的犯罪事实。被告人李某某到案后，向投资人支付部分欠款，并协助追讨回公司部分放贷债务。案发后，公安机关冻结永同公司账户内资金108万余元。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪(单位犯罪)追究被告人郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某的刑事责任。七名被告人犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法审判。被告人郑某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人在犯罪中地位和作用有限，未获益；有自首情节；愿意积极退赔，请求法院对其从轻或减轻处罚。被告人陆某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人有自首情节；有退赔意愿；家人也有资金投入，主观恶性较小，请求法院对其减轻处罚。被告人李某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人认罪悔罪态度极好，已积极筹款退赔并协助讨回公司债务；犯罪情节轻微，系根据单位安排运营平台；系初犯，法律意识淡薄；有自首情节，请求法院对其减轻处罚并适用缓刑。被告人顾某2对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人主观恶性小，愿意积极退赔；法律意识淡薄；有自首情节，请求法院对其减轻处罚。被告人柏某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人系初犯，法律意识淡薄，主观恶性不强；有自首情节；已自行向投资人退赔1.2万元，且取得了部分投资人的谅解；家庭资金也投入公司，经济情况困难，请求法院对其从轻或减轻处罚。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人系初犯；主观恶性较小；庭后愿意积极退赔；有自首情节，请求法院对其减轻处罚。被告人江某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人认为,被告人系初犯，作为员工参与单位犯罪，犯罪金额较小；有自首情节；已取得部分投资人谅解，请求法院对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2015年，胡某某(另处)设立并实际控制上海巨如资产管理集团有限公司(以下简称巨如集团，实际经营地位于本市徐汇区漕溪北路XXX号汇智大厦XXX楼)，并逐步组建以“巨和宝”、“巨如意”、“佑途物联网”及“巨谷基金”等网络借贷平台和私募投资基金公司为主体的集团融资板块。为扩大非法募集资金规模，巨如集团采用虚构借款人信息，虚假宣传、推介融资项目等方式，承诺7%至22%的年化收益，非法募集资金。上海永同资产管理有限公司(以下简称永同公司)隶属巨如集团，运营“山海金”、“爱理不离”两家网络借贷平台，在平台上销售“永至盈”、“永至信”等理财产品。被告人郑某出资人民币25万元成为永同公司股东，后任公司法定代表人。被告人陆某在永同公司历任行政采购、办公室主任、常务副总，管理公司日常事务。被告人李某某作为永同公司副总经理，主要负责“爱理不离”网络借贷平台。被告人顾某2作为永同公司静安分公司经理，被告人柏某某、王某、江某某作为业务总监，均带领各自业务团队销售上述理财产品。经司法审计，被告人郑某任法定代表人期间，“爱理不离”平台累计入金金额1,026万余元，未兑付金额734万余元；“山海金”平台未兑付金额2,708万元。被告人陆某涉及未兑付金额407万元；被告人李某某涉及未兑付金额760万余元；被告人顾某2涉及未兑付金额1,039万元；被告人柏某某涉及未兑付金额686万元；被告人王某涉及未兑付金额1,001万元；被告人江某某涉及未兑付金额177万元。2018年5月至7月间，七名被告人分别经公安人员电话联系后主动投案并如实供述各自犯罪事实。被告人李某某到案后，向投资人支付部分欠款，并协助追讨回公司部分放贷债务。案发后，公安机关冻结永同公司账户内资金108万余元。本院审理期间，被告人郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某退赔个人部分违法所得。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证,本院予以确认的下列证据证明：佑途公司工商资料、上海市人民检察院第一分院起诉书、证人胡某某、毛某某、陈某某、张某某、马某某、黄某某等的证言、自述笔录、债权转让协议、借款合同、司法会计鉴定意见书、上海市公安局徐汇分局受案登记表、立案决定书、抓获经过、扣押决定书及被告人郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某的供述等。本院认为，被告人郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某作为上海巨如资产管理集团有限公司其他直接责任人员，未经有关部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序,其中郑某、陆某、李某某、顾某2、柏某某、王某有其他严重情节，七名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪(单位犯罪)，应予处罚。公诉机关的指控成立。七名被告人犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，依法予以从轻或者减轻处罚。根据本案犯罪的事实、性质、情节、退赔情况和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2022年3月24日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人陆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月25日起至2020年6月24日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、被告人顾某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)五、被告人柏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)六、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)七、被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)八、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。李某某、顾某2、柏某某、王某、江某某：在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 芳人民陪审员  潘立红人民陪审员  李南山二〇一九年九月二十九日书 记 员  陈 涛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定后，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。