广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初374号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人何东东，男1986年3月3日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广西壮族自治区蒙山县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于广州市花都区看守所。辩护人吴燕玲，广东创盟律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]186号起诉书指控被告人何东东犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院依法受理立案，并适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员夏祥超出庭支持公诉，被告人何东东及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2018年7月3日20时许，被告人何东东伙同同案人（另案处理）经密谋后，去到广东省广州市花都区东镜市场附近，以同案人假装在被害人赖某附近掉钱、被告人何东东假装捡钱的方式，使用“拾金平分”、查询银行卡内余额等借口诱使被害人赖某将其名下的一张银行卡交付同案人。被告人何东东等人在获知银行卡密码后驾驶一无号牌摩托车逃离现场。后被告人何东东冒用被害人的身份分三次在ATM机上取出现金人民币共计9000元。2018年7月6日18时许，被告人何东东伙同两名同案人（均另案处理）经密谋后，去到广东省广州市花都区秀全街马溪村兴发超市附近，两名同案人使用上述同样的方式，诱使被害人管某将其名下的一张银行卡交付给其中一名同案人，并在获知银行卡密码后乘坐由被告人何东东驾驶的上述无号牌摩托车逃离现场。后同案人冒用被害人的身份分两次在ATM机上取出现金人民币共计17400元。2018年8月3日，公安民警在广东省佛山市南海区大沥的凯国堡商务酒店8343房抓获被告人何东东。为证实上述事实，公诉机关并提供了被害人陈述、证人证言、书证、抓获经过及被告人的供述等相应的证据，认为被告人何东东以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪。提出本案有以下量刑情节：1.信用卡诈骗两次；2.信用卡诈骗金额26400元；3.当庭认罪；4.未赔偿谅解。综上，建议对被告人何东东判处一年九个月以上二年九个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人何东东当庭认罪，但辩解在第一宗只是负责开车和取钱，第二宗只负责开车，其只分到诈骗所得的百分之二十。被告人的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人何东东当庭认罪；2.被告人何东东在整个案件中处于从犯地位，从视频可以看出，实施诈骗的是另外两个同案人，被告人何东东负责接送，诈骗的整个行为也都是同案人实施，而且赃款的分配方面，被告人何东东也只是占20%，由此可以看出被告人何东东是处于次要的地位；3.被告人何东东没有前科。综上，请求对被告人何东东从轻处罚。经审理查明：（一）2018年7月3日20时许，被告人何东东伙同同案人（另案处理）经密谋后，去到广东省广州市花都区东镜市场附近，以同案人假装在被害人赖某附近掉钱、被告人何东东假装捡钱的方式，使用“拾金平分”、查询银行卡内余额等借口诱使被害人赖某将其名下的一张银行卡交付同案人。被告人何东东等人在获知银行卡密码后驾驶一无号牌摩托车逃离现场。后被告人何东东冒用被害人的身份分三次在ATM机上取出现金人民币共计9000元。以上事实，有公诉机关当庭举证，经控辩双方质证，并经本院确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书。2.调取证据清单、广州农商银行提取了银行账号62×××93于2018年7月3日至7月4日的90750109号ATM机的取款视频一份，证实2018年7月3日20时19分至2018年7月6日20时22分许，被告人何东东在自动柜员机取款的视频，视频可以清晰辨认出取款的是被告人何东东。3.账号62×××93的账户交易明细一份。证实：该银行卡于2018年7月3日20时20分至22分，分3次取出3000元，共9000元的事实。4.现场勘验笔录。5.被告人何东东对2018年7月3日白云区神山大道363号自动柜员机视频截图的指认，指认截图中的取款的男子就是其本人。被告人何东东对2018年7月3日广州市花都区广花邮政中心（东某）的视频截图进行了指认，指认截图中驾驶摩托车（红框中）的男子是其本人，该男子搭载同案人。6.被害人赖某的陈述，主要内容为：2018年7月3日20时许，在广州市花都区新雅街东镜村市场，我当时在那里经过，这时我前面就有一名男子丢了钱在地上，就在旁边就有另外一名男子经过跟我说：我捡到的钱不给回他，我们两人平分。我就说好。走了几步，不见钱的男子就走回头问我们有没有捡到他的钱，我就说没有捡到，我见到另外一名男子捡到钱，他叫我们一起去分。然后不见钱的男子就不相信，叫我把银行卡给他，随后我就将银行卡和密码告诉了他，他拿着去查询，我就原地上等，过了一会儿我就发现我的钱被取了，最后我就报警并到派出所备案。我是以拾金平分的方式被骗了。我被骗了9000元。我不认识那两名男子。说不见钱的男子，年约40岁，身高约160厘米，身材中等，身穿黑色的短袖衣服。另外一名男子，年约40岁，身高约165厘米，身材被骗的具体时间是2018年7月3日20时许，地址是在广州市花都区新雅街东镜村东镜市场内。我的银行卡是一张工商银行的卡，卡号：62×××93，持卡人是我本人。密码是我告诉他的。他们往白云区江高镇方向走的。我没有其他物品被骗了。我一共损失了9000元。这9000元人民币是在广州农商银行柜员机分3次提现每次3000元人民币，但是农商银行柜员机的位置就不清楚了。我之前没有收到防诈骗的宣传单。被害人赖某指认了2018年7月3日其在东境市场被诈骗的视频截图作了指认。被害人赖某经过照片辨认，指认何东东就是在新雅街东境村市场以拾金平分的方式诈骗其财物的其中一名男子，该男子负责捡钱告诉其。（二）2018年7月6日18时许，被告人何东东伙同两名同案人（均另案处理）经密谋后，去到广东省广州市花都区秀全街马溪村兴发超市附近，两名同案人使用上述同样的方式，诱使被害人管某将其名下的一张银行卡交付给其中一名同案人，并在获知银行卡密码后乘坐由被告人何东东驾驶的上述无号牌摩托车逃离现场。后同案人冒用被害人的身份分两次在ATM机上取出现金人民币共计17400元。2018年8月3日，公安民警在广东省佛山市南海区大沥的凯国堡商务酒店8343房抓获被告人何东东。以上事实，有公诉机关当庭举证，经控辩双方质证，并经本院确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书。2.案发现场及周边的视频监控录像。（1）马溪村兴发超市附近停车区域的视频监控，证实2018年7月6日18时40分许，被告人骑摩托车带着骗被害人钱的二同案人（其中一同案人穿粉红上衣，戴着黄色安全帽，另一同案人穿着白底黑花的上衣）来到超市附近下车。（2）马溪村兴发超市电梯口的视频监控，证实2018年7月6日18时42分许，被告人何东东（穿灰蓝色衬衣）与二同案人（其中一同案人穿粉红上衣，戴着黄色安全帽，另一同案人穿着白底黑花的上衣）一同乘坐电梯上超市，期间穿粉红上衣，戴着黄色安全帽的同案人与被告人何东东有交谈、穿着白底黑花的上衣的同案人与戴着黄色安全帽的同案人互相之间有交谈。（3）马溪村兴发超市生鲜区的视频监控，证实2018年7月6日18时43分至46分马溪村兴发超市生鲜区，二同案人（其中一同案人穿粉红上衣，戴着黄色安全帽，另一同案人穿着白底黑花的上衣）假装掉钱，骗被害人管某的过程。（4）马溪村兴发超市附近停车区域的视频监控，证实2018年7月6日18时48分许，同案人带着被害人走过停车区域。被告人坐在摩托车上有观察的动作。3.调取证据清单、账号为62×××99在中国银行的取款视频及外围监控视频，证实2018年7月6日19时许同案人（粉红上衣，戴着黄色安全帽）在自动取款机取款。同案人取款后乘坐一摩托车离开，该摩托车上还有另一个人。4.被害人管某提供了其在广州农商银行所开账户62×××99的历史交易明细一份。证实：其银行卡于2018年7月6日分2次被被告人共取出17400元的事实。5.广州市公安局秀全派出所出具的情况说明，证实提取到花都区炭步镇环山村附近禅炭公路有何东东开摩托车载同案人的画面。6.现场勘验笔录，证实2018年7月6日，公安机关对案发现场进行勘验，地点为秀全街花港大道马溪市场公交车站。7.被害人管某的陈述，主要内容为：2018年7月6日18时30分，我去马溪村兴发超市买鸡蛋。在购买鸡蛋的过程中，看见在我身后的戴安全帽的男子捡起一叠钱放在口袋内。我把鸡蛋付款后就离开了，离开后戴着安全帽的男子就跟着我走到广州市花都区秀全街马溪村牌坊19路公交车站附近，和我说要分钱。我告诉男子说我不需要分钱，接着有名男子就跑过来问我和那名戴安全帽的男子是否有捡到他掉的钱（掉了两张银行卡、9000元人民币），我告诉掉钱的男子我没有捡到他的钱，掉钱的男子说有人看到戴安全帽的那名男子捡到他的钱，戴安帽的男子就用报纸把钱包起来塞到我裤子后面。掉钱的男子问戴安全帽的男子有没有银行卡，戴安全帽的男子就把银行卡拿出来给掉钱的男子查看（查看卡内有多少钱），掉钱的男子问安全帽的男子银行卡内有多少钱，安全帽的男子回答掉钱的男子说，银行卡内有1万元人民币，掉钱的男子说这张银行卡不是他的卡。掉钱的男子问我有没有银行卡，如果有银行卡就拿出来让他检查一下，我告诉男子有银行卡，男子叫我拿出来给他检查，我就把一张农商行卡给了掉钱的男子检查，男子看了一下我的银行卡，就打电话去查看我卡里有多少钱，掉钱的男子告诉我说由于我的卡需要密码才能查询，没有密码无法查询卡里的钱，所以叫我把密码告诉他。我就按照对方的要求把密码告诉了给掉钱的男子，我告诉密码后，带安全帽的男子就一直拿着我的银行卡，并且把之前塞在我裤子后面的用报纸包起来的东西给一起拿走。突然有一辆男装摩托车开过来，开过来后两名男子就拿走我的银行卡和那包用报纸包起来的东西然后就离开了。我感觉不对劲我就打电话报警，报完警后我打电话去农商银行客服查询我的卡内的钱是否有被转走，客服告诉我卡内的17500元人民币都被转走了。事情的经过就是这样。案发时间是2018年7月6日18时30分，案发地点是广州市花都区秀全街马溪村牌坊19路公交车站附近,案发现场没有监控视频。我被骗了17500元人民币对方以拾金平分方式向我实施诈骗,嫌疑人一共有两名男子。戴安全帽的那名男子，短发，年约31岁，身高约1.7米，中等身材，上身穿一件短袖衣服。另外一名是掉钱的男子，短发，年约36岁，身高约1.6米，中等身材，上身穿了一件黑色格子的短袖衣服，说普通话。我有看到戴安全帽的男子捡到钱，但不清楚是多少钱。我的银行卡是一张农商银行的储蓄卡，2018年4月份在花都区马溪村的农商银行开户的，卡主是我本人。两名嫌疑人都是是坐上一辆男装摩托车离开的。是一辆红色男装摩托车，车牌我没有注意，5成新，其他信息不清楚。驾驶男装摩托车的那名男子年约40岁，戴着一个半头盔，身高约1.7米，身材偏瘦，穿着一件军绿色的长袖衣服，其他信息不清楚。嫌疑人往马溪村牌坊右手边出去往花港大道离开。当时只有我和两名男子在场，摩托车的那名男子是后面才来的。我一共被骗了17500元人民币的。被害人管某对视频截图中何东东的同案人进行了指认，证实同案人即为骗他钱的男子，也指出了出现在监控截图的是其本人，指出穿粉红色衣服、带着黄色安全帽的男子负责捡钱和分钱，穿白底黑花上衣的衣服男子负责掉钱。被害人管某经过照片辨认，指认同案人李某就是2018年7月6日在花都区马溪市场兴发超市内诈骗其17500元人民币的其中一名男子，当时该名男子头戴黄色头盔，身穿粉红色上衣。本案的综合证据：1.被告人何东东户籍证明。2.抓获经过，证实2018年8月3日，被告人何东东在佛山市南海区大沥的凯国堡商务酒店8343房被抓获。3.广西蒙山县公安局行政处罚决定书，证实被告人因吸毒被行政处罚。本院认为，被告人何东东无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人何东东犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人何东东适用“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人何东东当庭认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人提出与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人是从犯的意见，经查，被告人与同案人密谋以诈骗方式取得被害人银行卡及密码，被告人与同案人均积极参与犯罪，互相配合，分工合作，被告人与同案人均不是从犯。辩护人提出被告人何东东是从犯的意见，本院不予采纳，被告人何东东在第二宗犯罪中所起作用相对较小，在量刑时可酌情考虑。本院综合考虑被告人何东东的犯罪情节、犯罪手段、悔罪态度、在犯罪中的作用等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何东东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月3日起至2020年6月2日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。二、责令被告人何东东退赔违法所得给各被害人（被害人赖某9000元，被害人管某17400元。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  张卫红人民陪审员  罗运影人民陪审员  李汉清二〇一九年八月二十八日书 记 员  梁敏婷阳秋林附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。