黑龙江省孙吴县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1124刑初49号公诉机关孙吴县人民检察院。被告人宋某1,男,1962年7月8日出生于黑龙江省绥化市,汉族，无业，现住山东省聊城地区莘县。2018年9月16日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2018年9月28日被逮捕。同日由孙吴县公安局执行，现羁押于孙吴县看守所。辩护人宋某2（系被告人宋某1之兄），男，汉族，无业，现住黑龙江省安达市。孙吴县人民检察院以黑孙检诉刑诉[2018]90号起诉书指控被告人宋某1犯诈骗罪，于2019年2月26日向本院提起公诉。本院于2019年5月6日作出（2019）黑1124刑初12号刑事判决书，判处被告人宋某1犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。宣判后，被告人宋某1不服，向黑河市中级人民法院提起上诉，黑河市中级人民法院于2019年6月29日作出（2019）黑11刑终57号刑事裁定书，裁定：一、撤销孙吴县人民法院（2019）黑1124刑初12号刑事判决；二、发回孙吴县人民法院重新审判。发回重审后，本院依法另行组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。孙吴县人民检察院指派检察员魏振武出庭支持公诉，被告人宋某1及辩护人宋某2到庭参加诉讼。现已审理终结。孙吴县人民检察院指控，自2008年至今，被告人宋某1在明知没有偿还能力的情况下，以假房证做抵押的手段，以孩子上学、结婚为由多次骗取被害人曹某1财物合计人民币266520元。被告人宋某1于2018年9月9日在济南火车站被侦查机关抓获到案。公诉机关向本院提交了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人宋某1采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宋某1到案后如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人宋某1对于公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩解称我不是诈骗，是我借曹某1的钱。我跟曹某1是老乡，大约是在2004年、2005年的时候，我买楼向他借款4万元，利滚利到26万元。我家孩子结婚是在2016年，上学时是学校贷款。其辩护人提出：1、公诉机关指控被告人宋某1犯有诈骗罪事实不清、证据不足。被告人宋某1的行为属于民事借贷纠纷。（1）、借款人宋某1在借款时不具有非法占有目的，借款前经济状况良好。（2）、借款人宋某1借款时没有采取诈骗手段。（3）、借款人宋某1借款是用于做生意、投资等正当用途。（4）、本案是民间借贷纠纷，宋某1不能还款的原因主要是由客观原因造成的。（5）、宋某1借款后想方设法采取各种补救措施，以弥补和减少被害人的损失，卖楼还钱。（6）、宋某1实际借曹某1本金4万元，利滚利达到26万多，并有零头。2、被告人宋某1的行为系民事纠纷，已由人民法院调解，根据一事不再理的原则不应再做刑事案件审理。3、我国已作出相关规定保护民营经济。4、公诉机关指控被告人宋某1犯诈骗罪罪名有误，退一步讲，即使被告人宋某1构成犯罪，也应构成合同诈骗罪。5、被告人宋某1为孙吴的发展作出一定的贡献。综上，恳请法庭遵循疑罪从无的原则，作出有利于被告人的判决。经审理查明，被告人宋某1与被害人曹某1是山东老乡，相识后多次向其借款。被告人宋某1在明知没有偿还能力的情况下，用以假房证做抵押的手段，多次骗取被害人曹某1钱款，至2012年4月24日共计人民币266520元（在本次庭审中，被害人曹某1证实，其中本金为250000元、利息为16520元），并出具了一份借款还款合同，此款并没有归还，后被告人宋某1长期离开孙吴。被告人宋某1于2018年9月9日在济南火车站被侦查机关抓获到案。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人宋某1常住人口信息证实，被告人宋某1已经达到刑事责任年龄。2.到案经过证实，被告人宋某1于2018年9月9日在济南火车站被侦查机关抓获到案。3.济南铁路公安处看守所出具的羁押证明证实，被告人宋某1于2018年9月9日至2018年9月15日临时羁押于该看守所。4.借款合同证实，2010年2月8日曹某1与宋某1签订借款12万元合同，并约定利息。2012年4月24日双方签订借款266520元合同。并用500多平方米楼证和80平方米××房证抵押。2012年4月24日出具的借据4份证实，借款总额为266520元。5.××房房证、厂房正房房证及查档证明证实，被告人宋某1抵押在曹某1处的是假房证。6.孙吴县人民法院[2013]孙商初字第126号民事调解书证实，2013年10月21日，原告曹某1起诉被告宋某1，经孙吴县人民法院调解达成协议，双方约定于2013年10月22日前偿还借款本金266520元，利息92049元，本息合计358569元。7.被害人曹某1的陈述证实，宋某1在孙吴×××××楼做家具、卖家具，我儿子结婚时在他那里买过家具，我看他挺实在的，又和宋某1是山东老乡，我们就认识了。2010年3、4月份，宋某1找到我说他的几个孩子考大学需要用钱，让我帮他借点，每借1万元钱给我300元好处费，到2012年4月时我已帮他从亲属、别人处借了266520元，2010年、2011年的钱我已帮他还上了。2012年4月，我让宋某1重新给打借条，一共打了4张借条，共计266520元，他说用他的两个房证作抵押，我就相信他了，在陈律师那写的借款还款合同。后来我就联系不上宋某1了，经过了解我发现他已将房屋抵押给别人了，我手中的500多平方米原×××××楼三楼房证是假证。8.证人曹某2的证言证实，大约2008、2009年左右，我叔叔曹某1找我借钱，说宋某1急用钱从我这借款5万元，我叔叔曹某1说宋某1在孙吴×××有一个楼押给他了，当时我叔叔手里带着两本红色的楼证。因为曹某1是我叔叔，就没有打条，当时说好借款一年，等钱到期后我叔叔也没还我钱，之后宋某1就找不到了。9.证人苗某的证言证实，大约2008、2009年左右，我岳父曹某1找我借钱，说宋某1孩子要上大学或者结婚急用钱，要借款6万元，给1.5分利息，当时我岳父手里带着宋某1的楼证。当时说好借一年，等钱到期后，我岳父找宋某1要钱，宋某1以种种理由推脱，一直到现在宋某1也没还。10.证人曾某某的证言证实，我和曹某1都是××村的，通过曹某1认识的宋某1。宋某1向我借过2万元钱，曹某1提保，后来曹某1把钱和利息还给我了，利息是1分利。曹某1跟我说宋某1的楼证在他手里，还给我看了两个红本。11.证人闫某某的证言证实，曹某1是我姑夫，具体哪年记不清了，从我这借走5万元钱，后来宋某1还不上钱了，曹某1自己把钱还给我了。12.侦查人员与闫某某的通话记录证实，曹某1是我姑夫，他借过我9万元钱，当时曹某1拿着两个红色的房证来找我，说宋某1要用钱，用一个楼房证、一个××房证作抵押。钱到期后宋某1就找不到了，因为我着急用钱，曹某1就把钱还给我了，利息我也没要。13.证人陈某某的证言证实，2010年2月8日上午，宋某1和曹某1来到我所，让我给他俩写一份借款还款合同，是曹某1以前借给宋某112万元钱，现在宋某1还不上，用楼房作抵押，并且他俩来之前宋某1已把房证交给曹某1了，约定1.5分还是2分利我忘了，宋某1保证2011年5月1日前还钱。2012年4月24日，他俩又来到我所，让我再给写一份借款还款合同，我让我儿子参照以前的合同打印了一份，宋某1还是用他的××房和三层500多平方米房证抵押，宋某1说楼房卖了连本带息还给曹某1欠款。原来欠曹某1钱没还上，现在又借不少，一共欠26万多了，并且在我这重新打了4张欠条，包含以前的利息，利息截止到2012年3月1日前。前一段时间我听说宋某1给曹某1的房证是假的，现在宋某1跑了，也联系不上了。14.证人丁某某的证言证实，我和宋某1是朋友，他在我这借款40多万元，现在也没还上，宋某1有一个×××××楼，当时宋某1在外面欠很多钱，法院就把这楼拍卖了，拍卖3次都没有拍卖成功，后来宋某1以抵债的方式把楼卖给我了，共计106万元。15.被告人宋某1的供述和辩解证实，我一共向曹某1借了5万元钱，在买楼时借1万元，曹某1说是××村老曾大哥妹妹的钱，这笔钱用完之后还给她了。之后我又借了两笔2万元钱，第一笔钱曹某1说是他亲家的钱，第二笔钱是××老曾大哥的钱。大概在2008年左右我给的曹某1房证，我向曹某1借钱的利息从1分涨到3.3分，当时本息已经涨到12万元了，曹某1说让我把×××的房证抵押给他，我没有办法就联系路边作假证的作了两个假证，因为真的房证在工商银行和信用社抵押贷款了。16.2019年9月12日，孙吴县公安局询问被害人曹某1笔录一份，证实被告人宋某1于2012年4月24日给被害人曹某1出具的四张266520元的借据其中有16520元的利息，本金为250000元。17.孙吴县公安局经侦大队案件说明一份，证明经孙吴县公安局经侦大队到孙吴移动公司、孙吴联通公司调查取证，犯罪嫌疑人宋某1名下共登记有3个电话号码，分别为131××××3776、186××××5567、159××××0995。经调取用户状态显示131××××3776的电话号，已于2014年12月5日销户；186××××5567的电话号，于2015年4月5日销户；159××××0995的电话号当前状态显示正常。18.孙吴县公安局经济犯罪侦查大队出具的补充侦查材料一份，证明被告人宋某1尚欠案外人王某1、宋某某、张某1、姚某某、付某某、陈某某、史某某、王某2、凌某、张某2、王某3、丁某某、李某1、武某某、李某2、党某某、张某3等借款本金合计为1576106元，本息合计为2906948元。本院认为，被告人宋某1以非法占有为目的，虚构事实，利用伪造的房屋所有权证作抵押骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了法律，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人宋某1辩解及辩护人辩护被告人宋某1不构成诈骗罪，是民间借贷的意见，与庭审查明的事实不符，且于法无据，本院不予采信。对于被告人宋某1辩解及辩护人辩护借款数额为4万元，利滚利到266520元的意见，本院不予采信。因根据借条复印件及被害人的陈述，可以认定至2012年4月24日借款本金数额为250000元，且被告人宋某1在[2013]孙商初字第126号案件中亦予以认可的数额为266520元。对于辩护人辩护被告人宋某1如果构成诈骗应为合同诈骗的意见，本院不予采信。经查认为，本案是单纯性借款，被告人借款后拒不归还，具有非法占有的目的，是借贷式诈骗，且本案不是在签订、履行合同过程中发生的，因而不具有合同诈骗罪的特征，故对于被告人宋某1应以诈骗罪定罪处罚。被告人宋某1到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人宋某1犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本判决执行以前已经异地羁押7日，折抵刑期7日，即自2018年9月16日起至2022年9月8日止；罚金于本判决生效之日交纳。）二、继续追缴被告人的违法所得250000元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何俭生人民陪审员  刘晓轩人民陪审员  沈彦君二〇一九年九月二十七日书 记 员  董子悦