湖南省株洲市芦淞区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0203刑初24号公诉机关株洲市芦淞区人民检察院。被告人刘某甲，男，1974年11月4日出生于湖南省株洲县，汉族，文盲，原株洲某资产管理有限责任公司监事；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月20日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2018年8月29日被执行逮捕。现押株洲市公安局第一看守所。辩护人唐锋，株洲市法学会法律服务中心执业人员。被告人旷某甲，女，1975年9月28日出生于湖南省衡山县，汉族，高中文化，原株洲某资产管理有限责任公司法定代表人；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月20日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2018年8月29日被执行逮捕。现押株洲市公安局第一看守所。指派辩护人袁芳，湖南德信律师事务所律师。被告人喻某，男，1951年11月13日出生于湖南省株洲市，汉族，大专文化，原株洲某资产管理有限责任公司副总经理；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月20日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2018年8月29日被执行逮捕。现押株洲市公安局第一看守所。辩护人谭艳敏，湖南弘一律师事务所律师。株洲市芦淞区人民检察院以株芦检刑诉[2019]11号起诉书指控被告人刘某甲、旷某甲、喻某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成由审判员刘跃羲任审判长，人民陪审员谭秋良、胡菊香参加的合议庭进行审理。本案于2019年4月22日、2019年8月20日两次延期审理，分别于2019年5月22日、2019年9月20日恢复审理。在审理期间，株洲市芦淞区人民检察院于2019年7月12日又以株芦检刑检刑变诉[2019]5号变更起诉决定书变更起诉。本院合并受理后，于2019年8月12日、2019年9月30日依法公开开庭审理了本案。株洲市芦淞区人民检察院指派检察员邹俊宇、陈皓静出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人唐锋、被告人旷某甲及其辩护人袁芳、被告人喻某及其辩护人谭艳敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。株洲市芦淞区人民检察院起诉书和变更起诉决定书指控：2014年4月，被告人刘某甲、旷某甲成立株洲某资产管理有限责任公司（以下简称某公司），被告人旷某甲为公司法定代表人，被告人刘某甲担任监事。2014年6月，被告人喻某经人介绍加入某公司。之后，被告人刘某甲、旷某甲、喻某商议以某公司为居间人，株洲某科能环保贸易有限公司（以下简称某科能公司）为融资方，向社会吸收资金，由被告人喻某担任副总经理，全面负责融资事务，每月工资5000余元，并在某公司控股的某科能公司给被告人喻某10%的干股；被告人旷某甲和被告人刘某甲将吸收的资金再以高息放贷出去或进行其他投资以赚取利润。2014年6月至2016年7月期间，某公司在没有融资许可证的情况下，采取媒体广告宣传、发放宣传单等方式，承诺以月利息1.25%-1.65%不等吸收30余人存款共计510余万元，案发前已归还本金、支付利息共计90余万元，造成实际损失420余万元。2018年8月19日，被告人旷某甲在湘潭市被民警抓获归案。被告人旷某甲到案后，协助公安机关抓获被告人刘某甲、喻某。为证明上述事实，株洲市芦淞区人民检察院提供了：人口信息、破案经过、抓获经过、借款合同书等书证；证人陈某甲、陈某乙的证言；被害人的报案和陈述；被告人刘某甲、旷某甲、喻某的供述和辩解；辨认、提取笔录等证据予以证明。该院据此认为，被告人刘某甲、旷某甲、喻某违反国家吸收公众存款的规定，未经中国人民银行批准，通过媒体、传单等途经向社会公开宣传高息还本，擅自吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人刘某甲、旷某甲、喻某共同实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘某甲、旷某甲、喻某均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定;被告人旷某甲协助抓获同案犯，系立功，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定。提请本院依法判处。被告人刘某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。被告人旷某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，提出以下辩解意见：（1）对犯罪金额有异议，一部分是民间借贷，还有是朋友之间的借款，不属于非法吸收公众存款。（2）不知道公司的行为是违法的，登报纸和发宣传单不是她提出来的，是喻某去做的，她以为喻某是合法融资。她虽然是法人代表，但不是公司的实际控制人。（3）吸收的钱用于科能环保公司的经营了，会想办法筹集资金还客户的钱。被告人喻某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，提出以下辩解意见：（1）不知道需要经营许可，没有犯罪故意。（2）他的涉案金额、客户损失的资金额没有这么多，有部分资金不是他经手的。（3）他没有和被告人刘某甲、旷某甲商议融资，在公司也没有股权，所做的事情都是被告人刘某甲、旷某甲授意的。被告人刘某甲的辩护人唐锋为被告人刘某甲提出以下辩护意见：（1）宣传和接受资金都是以某公司的名义，钱也用于了公司的投资和经营，被告人也没有挪用资金，本案属于单位犯罪，应追加某资产管理公司为被告。（2）被告人刘某甲到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。（3）被告人刘某甲没有将吸收的资金用于个人消费，危害性较小。被告人旷某甲的辩护人袁芳为被告人旷某甲提出以下辩护意见：（1）有立功表现，可以从轻处罚。（2）到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。（3）自愿认罪，有悔罪表现。（4）案发前，被告人旷某甲向部分投资人偿还了款项，应予以查明并对涉案损失予以核减。被告人喻某的辩护人谭艳敏为被告人喻某提出以下辩护意见：（1）吸收公众存款是以某公司的名义进行的，资金大部分用于某公司的经营，股东也没有进行挥霍，本案应当为单位犯罪。（2）旷某甲招聘喻某，在旷某甲的安排下从事公司事务开展融资活动，领取固定的工资，被告人喻某没有主观上的犯罪故意。（3）被告人喻某对吸收的资金没有提成，也不经手资金，所起作用较小，应当认定为从犯。（4）马某、赵某、康某、黄某甲是和旷某甲的私人借款转入公司的，文某甲是旷某甲个人吸收进来的资金，和被告人喻某无关；周某甲、文某乙、欧阳某、程某、吴某甲、王某甲、尹某是特定人群，李某甲的投资款已经协商处理完毕，以上不应计算为喻某的犯罪金额。（5）被告人喻某系初犯，到案后如实供述自己的罪行，身体状况不好，希望法庭能适用缓刑。经审理查明：2014年4月，被告人刘某甲、旷某甲成立株洲某资产管理有限责任公司（以下简称某公司），被告人刘某甲、旷某甲均是公司的股东，被告人旷某甲为公司法定代表人，被告人刘某甲担任公司监事。被告人旷某甲、刘某甲商议决定以某的名义向社会不特定人员吸收资金用于放贷和投资来营利。2014年6月，被告人旷某甲邀请被告人喻某加入某公司，每月工资4000至5000余元，至案发共计从某公司获取工资约60000余元。被告人喻某担任某公司的副总经理，按照被告人旷某甲、刘某甲的安排，在某公司为名义对外吸收资金的工程中，负责对外宣传、业务员培训以及管理业务员接待投资人等具体工作。被告人刘某甲、旷某甲、喻某以某公司为居间人，株洲某科能环保贸易有限公司（以下简称某科能公司）、株洲县某农业发展有限公司、株洲市某电业有限公司为借款方，与投资人签订居间借款合同的方法，向社会不特定人员吸收资金，吸收资金均存入被告人旷某甲、刘某甲控制的蔡某名义下的银行账户。2014年6月至2016年7月期间，某公司在没有融资许可证的情况下，采取媒体广告宣传、发放宣传单、口口相传等方式，承诺以1.25%-1.65%不等的月利息吸收34名不特定人员公众存款共计5120000元，其中，被告人喻某参与吸收公众存款共计4070000元。上述吸收的资金中，案发前已归还本金、利息979887元，除归还部分本金、利息之外，其余用于借贷给个人、公司的借款和对外投资等（因证据不充分，难以认定具体情况），造成实际损失4140113元（详细情况见判决书附表）。2018年8月19日，被告人旷某甲在湘潭市被民警抓获归案。被告人旷某甲到案后，协助公安机关抓获被告人刘某甲、喻某到案。上述事实，有以下经举证、质证并查证属实的证据证明：1.常住人口信息，证明旷某甲、刘某甲、喻某的出生日期、住址等身份信息；2.抓获经过、破案经过，证明2018年8月19日22时许，民警根据线索在湘潭市某小区抓获旷某甲，旷某甲到案后带领民警前往刘某甲居住地抓获刘某甲；次日，旷某甲打电话约喻某到株洲市芦淞区某酒店门口，喻某被守候民警抓获到案；三人到案后如实供述罪行；3.搜查笔录和扣押的《株洲市某资产管理有限责任公司章程》、《2015年某公司投资客户激励新举措实施规定》，证明在旷某甲位于株洲市芦淞区房屋中搜查扣押《株洲市某资产管理有限责任公司章程》、《株洲某资产管理有限责任公司工资发放表》、《2015年某公司投资客户激励新举措实施规定》，证明被告人制定了非法吸收公众存款的激励举措以及某公司的员工情况和工资发放情况，其中2015年12月份刘某甲、旷某甲都是8000元每月，喻某是5300元每月；4.株洲某资产管理有限责任公司公司简介、某理财收益表，证明某公司以利息诱惑向社会不特定人员宣传进行非法吸收公众存款；5.株洲晚报刊登内容，证明2015年3月18日，某公司在株洲晚报理财周刊刊登信息，为全市广大的投融资单位和个人提供最佳的服务和保障；6.内资企业登记基本情况表，证明株洲某资产管理有限责任公司成立于2014年4月15日，经营范围：资产管理活动；投资项目管理活动；企业管理服务；商务信息咨询服务。股东有刘某甲、旷某甲、罗某甲、陈某乙、陈某甲（刘某甲60%、旷某甲40%，2014年6月30日刘某甲59%、旷某甲40%、陈某甲1%，2014年7月28日刘某甲56%、旷某甲40%、陈某甲1%、陈某乙3%，2014年11月10日刘某甲35%、旷某甲44%、陈某甲4%、罗某甲5%、陈某乙12%），旷某甲担任执行董事、刘某甲担任监事，某公司建设银行账户；7.内资企业登记基本情况表，证明湖南株洲某科能环保贸易有限公司于2015年5月18日成立，注册资本200万元，法定代表人熊某，股东旷某甲、蔡某、熊某、喻某（占股份5%）、株洲某资产管理有限公司、陈某甲、陈某乙、罗某甲、江某；8.徐某甲等人的报案材料和陈述、提供的投融资居间合同、收据，证明徐某甲、赵某、周某乙、王某丁、周某甲、吴某乙、郭某、程某、王某甲、黄某乙、欧阳某、李某乙、李某丙、陈某丙、罗某乙等人在某公司的宣传下，与某公司签订合同，借款给某公司共计512万元本金，其中，马某、康某、赵某、文某甲、黄某甲五人的投资款经手人是被告人旷某甲（详情见本判决书附表）；9、银行流水，证明蔡某账户银行流水情况，其中流入资金到蔡某账户后，陆续流出；10.不动产权利及其他事项登记信息，证明某房屋权利人旷某甲、何某，2016年9月、10月被本院、石峰区法院查封（已经解封），抵押中国工商银行担保债权数2769848元；旷某甲、何某共同所有位于株洲市建宁经济开发区的房屋，2013年3月15日抵押担保招商银行350万元；旷某甲、何某、旷某乙、刘某乙按份共有芦淞区太子路某房屋（旷某甲25%），抵押建设银行260万元；2016年7月、9月被本院两次查封；某新村房屋旷某甲、何某所有，抵押中国邮政储蓄银行50万元和招商银行350万元；11.办案说明，证明办案机构出说明，某公司股东罗某甲身份信息不详，陈某甲、陈某乙已经调查；蔡某电话联系后表示在外地打工；根据被告人的供述，无法查实到借款单位和个人，吸收的存款去向不明；12.办案说明，证明建设派出所出具说明，熊某经办案民警电话联系，熊某声称其不参与某公司任何活动；13.查询单，证明2018年8月22日，经株洲市国土资源局不动产查询，刘某甲、喻某无不动产登记信息；14.办案机构出具的办案说明、报警案件登记表、受案登记表，证明：根据被告人供述，被告人将集资款借款给他人和投资到项目，无法联系借款人和投资项目人，真实性无法查证；某公司后期退还部分投资人的本金，被告人无法提供明细，无法查证；投资人的报案材料全部移送并经被告人确认；借款合同上的借款人的印章因无法提取原物，无法进行真伪鉴定；2017年4月14日株洲市某电业有限公司的唐某甲向公安机关报案，某公司私刻某电业公司的公章用于借款合同上；15.建设派出所办案民警出具的说明，证明民警联系廖某、方向明到所调查，因拒不配合和没有联系方式没有进行调查核实要求补充的证据；根据陈某甲、陈某乙的陈述，两人没有实际资金入账也没有分红，民警未对资金流入情况进行调查；以蔡某没有找到为由未对蔡某进行核实资金流水情况；对旷某甲、刘某甲供述的借贷给他人的非法吸收的资金去向，民警以无法联系债务人为由，未进行查证；16.提取笔录，证明刘某甲供述吸收的资金部分借给了他人，并提供了周某丙、崔某、刘某丙、唐某乙、刘某丁各自借款资料一份至办案机关；17.借据复印件二张、借款合同复印件一份，证明2014年11月8日刘某丁借到刘某甲现金28万元；2015年1月7日刘某丁签订合同，借到刘某甲现金100万元（前面的借条作废）；刘某丁以尚格名城某房屋抵押担保，株洲某新能源有限公司连带担保；18.收据复印件、株洲市公安局交通警察支队车辆管理所机动车业务受理凭证、车贷申请表、承诺书，证明唐某乙于2014年9月15日收到某公司购车款现金15万元；唐某乙所有的宝马牌湘Ｂ×××××抵押登记；19.汽车借款合同，证明刘某丙于2014年6月20日向某公司借款11万元期限一年，以湘Ｂ×××××东风本田车辆抵押；20.借条三张、承诺书，证明崔某于2014年7月8日向某公司借款6万元；于2014年9月27日向某公司借款20万元；于2014年11月11日向某公司借款12万元；崔某承诺2015年6月30日前偿还某公司34万元；21.借条二张、借款合同、借据，证明周某丙于2014年11月20日借到刘某甲3万元；于2014年11月10日借到刘某甲15万元（包含前面的借款3万元），以株洲市天元区颐景园某门面抵押担保；于2014年11月7日借到刘某甲75万元；22.民事判决书三份、办案说明，证明根据旷某甲的供述，公安机关查询到三份民事判决书，2013年3月20日旷某甲借款50万元给文某丙；2013年3月21日旷某甲借款100万元给侯某；2014年7月4日旷某甲借款5万元给吴某丙；23.证人王某乙的证言，证明有人宣传投资，在2014年1月份在某公司签订借款合同，交现金3万元给总经理喻某。半年后，又投资2万元，重新开了5万元收据，每月利息675元。2016年7月追加投资3万元，签订新的合同。2016年8月，公司中止发放利息，之后公司一直推脱，共计损失65000元；24.证人王某甲的证言，证明看了宣传单和株洲晚报上的广告，经业务员的介绍，就到某公司投资。共投资21万元，期间拿出本金10万元，共计领取利息25000元；25.证人王某丙、尹某的证言，证明经过业务员的介绍，到某公司投资。经喻某的介绍和劝说，夫妻两人共计投资28万元，期间返还利息4万元，损失24万元；26.证人吴某乙的证言，证明他在湘天桥菜市场接到宣传单后，在业务员李某戊的介绍下，2015年11月26日在某公司签订合同投资3万元。后来觉得公司可靠就追加投资，共计投资本金12万元，获得利息5000元左右。到2016年8月份利息没有到账，某公司说遇到困难。之后，某公司人去楼空；27.证人黄某乙的证言，证明他接到某公司的宣传单后在某公司听课，后来就和某公司签订合同，共计投资30万元。全部以现金的方式交给了某公司经理喻某，收据上是蔡某的名字。2016年7月份开始某公司就没有归还利息了，本金也没有退还；28.证人李某丁的证言、辨认笔录，证明看了宣传单后，到某公司了解情况。经喻某的介绍，签订合同共计投资22万元，期间获得利息大概3万元，损失19万元。投资的钱都是通过华融湘江银行账户的，2016年8月份开始某公司就没有归还利息，后来催问公司退本金，公司一直拖延，此后就是彻底没人了；2018年6月1日李某丁辨认出某公司的刘某甲、喻某、旷某甲；29.证人文某甲的证言，证明签订合同后，投资30万元到某资产管理有限责任公司，合同上显示借款给株洲某电业有限公司，丙方是某资产管理有限责任公司。2014年4月至2015年4月领取利息72000元，损失228000元。合同到期后，文某甲要拿出本金，旷某甲不同意，后来了解到某电业公司说借款合同是假的，没有找某公司借款；30.证人徐某乙的证言，证明帮助他母亲付某报案。2016年经过在株洲市芦淞区的某资产管理有限责任公司上课后，于2016年1月9日分两次投资共计8万元，现金收据收款人蔡某。借款合同上2016年1月9日至2016年7月8日，2016年1月9日当天返还利息1040元。2016年1月18日又追加投资2万元，公司当天返还利息1320元。共计投资10万元，领取利息2360元，损失97640元。2016年7月份没有退还本金，公司当时做了个归还本金的协议，但是到2017年11月份，公司还是没有归还，后来负责人也联系不上；31.证人郑某的证言，证明经业务经理谢某发放宣传单和介绍，到某资产管理有限责任公司签订借款合同，期限是2015年1月10日至2016年1月9日，转账10万元到蔡某的账户上。在合同期限内每月领取利息1450元，前四期领取利息5800元。追加投资10万元，转账至蔡某的账户，领取利息11600元。2015年9月又追加投资10万元，转账至蔡某的账户。2016年1月9日将到期的10万元和另外追加的5万元投入，2016年本金有35万元，每月领取利息5425元，到2016年8月份公司每月返还利息。喻总在公司开会告知投资人说公司有困难，会想办法还钱的。2017年9月16日、2018年1月27日，分别返还1750元。后来公司没有人上班。前后投资本金35万元，利息70987元，损失279013元；32.证人马某的证言、辨认笔录，证明2014年6月的一天，经旷某甲的劝说，在株洲市芦淞区某资产管理有限责任公司签订合同，投资35万元，通过农村信用社账户转账至旷某甲个人账户，收据上是蔡某收款。借款期限一年，月息2分。后来共计领取利息84000元。合同到期后，和公司续签三年的合同，2015年7月至2018年7月，月息是1.5分，领取利息63000元。从2016年8月份开始，没有支付利息，多次催问返还利息3500元。投资35万元，领取利息150500元，损失199500元，因此报案。其妻子康某投资20万元，领取利息86000元，损失116000元；2018年6月1日，马某辨认出某公司的刘某甲、喻某、旷某甲；33.证人陈某甲、陈某乙的证言，证明旷某甲告诉陈某甲开了投资公司，陈某甲就投资18万元到公司。后来就到公司入股了，出资20万元给了1%的股份。后来陈某甲告诉陈某乙，陈某乙也在某公司入股，出资15万元。他们在公司没有任何职务，也没有参与任何管理，没有享受到股东权益。入股公司后从来没有分红过，股本金都没有回；2015年年底的时候，刘某甲要用陈某甲的建设银行卡过了一下流水，刘某甲转入15万元至银行卡就取现金走了；在某科能环保公司是刘某甲赠送的，只是挂名。2016年的时候，刘某甲用陈某乙的建设银行卡过了一下流水；在某科能环保公司是刘某甲赠送的，只是挂名。对罗某甲的名字他们都没有听过；34.证人何某的证言，由何某提供的离婚证复印件、离婚协议书和补充协议书，证明2015年7月1日何某和旷某甲协议登记离婚，约定所生的二个女儿归何某抚养，由旷某甲每月支付抚养费5万元；各自名下的存款保持不变，何某于2015年7月2日一次性支付旷某甲50万元；夫妻双方共同所有的，1.位于株洲市地块的房产、位于建宁经济开发区散户的房产、位于太子路某房产、位于芦淞区某国际的房产均归属何某所有，房产贷款归何某还，何某应于2015年7月前一次性补偿房屋差价1000万元给旷某甲；位于湘潭市的房产归何某所有；位于湘潭市岳塘区某摩托车配件批发部所有权归何某所有，位于株洲市某公司的股份、湖南某科能环保公司的股份归旷某甲所有；双方没有共同债务。以上房产房产证都抵押在银行。35.被告人旷某甲的供述和辩解，证明株洲某资产管理有限责任公司是旷某甲和刘某甲出资成立，刘某甲股份60%，旷某甲股份40%,旷某甲是公司的法定代表人，刘某甲是公司的监事，公司没有融资许可。公司的实际经营行为就是对社会老百姓融资，通过安排业务员在街上发放宣传单，以1.5%-2%的利息吸收资金后将钱借贷出去赚取利息差。自2014年6月，开始是将公司的钱借出去，后来因为行情好，熟悉融资的喻某进入公司总经理。在喻某的运作下，向社会上的人借钱，再以高息借出去。公司是给喻某10%的干股，和每月5000元的工资。融资业务由喻某全面负责，吸收来的资金由刘某甲和旷某甲以个人或者公司的名义借贷出去。放贷出去的钱并不都是用于了借款合同中的用款人，有部分用款的公司是向公司借款过，是刘某甲找来的朋友，是否用于了这些项目不清楚。喻某发放融资宣传单，接待投资人，喻某吸收的资金交给公司账户（蔡某的账户作为公司账户使用）。经营几个月后，罗某甲、陈某甲、陈某乙加入公司，罗某甲是从刘某甲处划了5%的股份，陈某甲和陈某乙带了资金到公司，陈某甲划了1%的股份、陈某乙划了3%的股份。他们三人没有参与经营。前两年公司运转顺利，后来在2016年出现资金断裂，下半年就无法发放利息。此后零碎的发放了一些给投资人。2016年底公司就关门，场所租给他人。投资人的名单喻某那里有明细。吸收的资金日常开支一些，组织客户游玩、购买礼品，运营费用200万元左右，返还利息100多万元，还有100多万元由刘某甲借贷出去收不回来，凭证在刘某甲那里。还投资了20万元到长沙一个节油珠的项目，投资30多万元成立了某科能公司，投资沅江“某砂石集团”50万元。旷某甲名下有株洲某房屋和太子路某别墅；喻某是某科能环保贸易公司的股东，具体股份不记得。对于吸收的资金的去向，旷某甲写了材料交代，投资的凭证找不到了；36.被告人刘某甲的供述和辩解，证明刘某甲和旷某甲成立某公司后，把私人的钱借出去赚取利息，因为行情好本金和利息都收回了。一个月后，喻某加入公司，三个人就商量去社会上借钱。决定融资业务由喻某负责，吸收的资金进入公司账户，由旷某甲和刘某甲放贷出去。放贷出去的钱和签订的合同上的用款人部分不一致。喻某负责制作宣传单、合同书，招聘业务员发放宣传单，接待投资人。经营一个月后，罗某甲、陈某甲、陈某乙后来入股公司，但是没有参与经营。在2016年6月份出现资金断裂，公司无法返还利息。此后就搬出公司。刘某甲和旷某甲在外面追债，直到被抓获。投资人的名单喻某和旷某甲那里应该有，共计吸收资金400-500万元。本金都没有归还，期间支付利息有几百万，除开利息实际还有200万元没有归还。放贷出去的钱刘某甲提供借据给办案机关。借给刘某丁128万元，至今未还；借给钟某50万元未还，借给侯某390万元未还（在株洲市芦淞区人民法院起诉）；吸收的资金投资了净水器项目、节油珠项目和沙场项目，但是投资凭证找不到了，借款已经提供了借条。后来退还了投资人的一些钱，具体是旷某甲和喻某搞的，不知道具体人员和数目；37.被告人喻某的供述和辩解，证明2014年6、7月份一天，旷某甲找到他帮助其进行融资负责运营。他就同意了。公司的实际经营业务就是融资，旷某甲说投资的项目有株洲县某农业发展有限公司和株洲市某电业的项目，刘某甲给了喻某的授权委托书。喻某制作广告单交给公司的业务员到外面去拉客户。客户到公司来，会集中进行宣传。谈好后，喻某拿合同给业务员填写，喻某进行审核后，把合同章和旷某甲的法人章盖上，通知财务收钱。财务收钱后出具收据给客户。收的钱都是存进蔡某的账户上。2014年6、7月份开始，对投资客户都进行了返利息，到2016年8月份投资有三十几人，三、四百万元的资金，投资出去的钱收不回就停止了返回利息。喻某在公司是副总经理，负责公司的运营和业务员培训，旷某甲是法定代表人，融资的钱都是旷某甲和刘某甲进行负责处理。公司有账目，被旷某甲拿走了，所有的薪酬和财务支出喻某审核后交给旷某甲同意。他在某公司没有股份也没有干股，在某科能环保贸易有限公司有5%的股份。薪酬是每月四千块，到了2016年年初就是五千块，到现在为止拿了六、七万元工资。某公司没有分过红，他也没有分红过。上述证据经当庭举证、质证，被告人刘某甲、旷某甲、喻某和三辩护人对证据三性无异议，对部分证据证明内容提出了异议。本院认为，上述证据具有客观性、关联性、合法性，证据之间均能相互印证，已形成证据链，应予以确认，根据证据的证明力等情况综合认定案件事实。本院认为，被告人刘某甲、旷某甲、喻某明知株洲某资产管理有限公司没有取得金融许可证，仍以该公司的名义公开向社会宣传并非法吸收不特定社会公众的存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某甲、旷某甲、喻某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人刘某甲、旷某甲、喻某共同实施故意犯罪，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人刘某甲、旷某甲、喻某均起主要作用，同是主犯，依法按照其参与的全部犯罪处罚。被告人刘某甲、旷某甲、喻某到案后均能够如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。被告人旷某甲到案后，协助公安机关抓获同案被告人，有立功表现，依法可以从轻处罚。对非法吸收资金造成的经济损失，依法应当责令被告人刘某甲、旷某甲退赔各投资人，对被告人喻某违法所得予以继续追缴，发还投资人（退赔名单和金额见判决书附表）。辩护人唐锋、谭艳敏提出本案是单位犯罪的辩护意见，经查，某公司虽经工商注册成立，但是其资金均由被告人刘某甲、旷某甲控制的个人账户进行管理，不具备单位犯罪中由单位决定、单位受益的法律特征，且某公司自成立后就向社会不特定公众吸收存款，以实施犯罪为主要活动，依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，不以单位犯罪论处，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人旷某甲提出不知道公司的行为是违法的辩解意见，被告人喻某提出其不知道需要经营许可，没有犯罪故意的辩解意见，辩护人谭艳敏提出喻某应聘到某公司工作，领取固定的工资，在旷某甲的安排下从事融资活动，在主观上没有犯罪故意的辩护意见，经查，被告人旷某甲、喻某应当知道金融业务实行许可制且某公司没有取得金融许可，仍长期进行公开宣传吸引不特定公众集资，其对法律认识上的错误并非免责理由，故对该辩解意见本院不予采纳。被告人旷某甲提出一部分是民间借贷和朋友之间的借款，不是非法吸收公众存款的犯罪数额的辩解意见，辩护人谭艳敏提出周某甲、文某乙、欧阳某、程某、吴某甲、王某甲、尹某是特定人群，不是犯罪的辩护意见，经查，在被告人旷某甲、喻某非法吸收公众存款期间，采取向社会公开宣传的方法吸收不特定群众资金，虽有部分亲友以民间借贷的形式参与投资，但是仍为不特定群众的范围，对该辩解、辩护意见本院不予采纳，但是在量刑时可予以酌情考虑。辩护人谭艳敏提出被告人喻某对吸收的资金没有提成，也不经手资金，所起作用较小，是从犯的辩护意见，经查，被告人喻某虽未直接控制集资款，但作为公司聘用的副总经理直接负责签订借款合同，并管理培训业务员，参与了大部分资金的吸收，在整个共同犯罪的人员中行为积极，是犯罪的主要行为实施者，均起主要作用，是主犯，对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人谭艳敏提出对被告人喻某适用缓刑的辩护意见，经查，根据被告人喻某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，应在有期徒刑三年以上量刑，依法不能适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。辩护人唐锋提出被告人刘某甲有坦白情节，没有将吸收的资金用于个人挥霍的辩护意见，经查，根据在案证据与查明的事实相符，予以采纳。辩护人袁芳提出被告人旷某甲有立功表现，有坦白情节，有悔罪表现，依法均可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。辩护人袁芳提出被告人旷某甲在案发前向投资人偿还了部分款项，应予以查明并对涉案损失予以核减的辩护意见，经查，被告人旷某甲在案发前确实偿还了部分投资人的投资款，已经依据查明的数额予以认定，该辩护意见予以采纳。辩护人谭艳敏提出马某、赵某、康某、黄某甲是和旷某甲的私人借款转入公司的，文某甲是旷某甲个人吸收进来的资金，和被告人喻某无关的辩护意见，被告人喻某提出他涉案资金没有这么多的意见，经查，上述资金被告人喻某没有参与，不应认定为被告人喻某的犯罪金额，对该辩解、辩护意见予以采纳。辩护人谭艳敏提出被告人喻某系初犯，到案后如实供述自己的罪行的辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，对被告人刘某甲、喻某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定；对被告人旷某甲适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2022年8月19日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人旷某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2022年6月19日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）三、被告人喻某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月20日起至2022年2月19日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）四、对被告人喻某尚未退缴的违法所得人民币元六万元予以继续追缴，发还投资人；投资人的经济损失四百一十四万〇一百一十三元责令被告人刘某甲、旷某甲在本判决书生效后十日内退赔给各投资人（退赔姓名和金额详见本判决书附表，对被告人喻某追缴的违法所得从中予以扣除）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘跃羲人民陪审员  谭秋良人民陪审员  胡菊香二〇一九年九月三十日书 记 员  张雯静附判决书引用的法条全文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。