山东省潍坊高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0791刑初142号 公诉机关潍坊高新技术产业开发区人民检察院。 被告人秦志杰，男，1995年6月25日出生，汉族，大专文化，无业，住潍坊市奎文区。2018年8月2日因涉嫌犯盗窃罪被潍坊市公安局高新技术产业开发区分局取保候审，2019年1月18日被潍坊高新技术产业开发区人民检察院取保候审。 辩护人李世明，山东潍州律师事务所律师。 潍坊高新技术产业开发区人民检察院以潍高新检公刑诉［2019］134号起诉书指控被告人秦志杰犯盗窃罪，于2019年5月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李常兴、检察官助理王淑华出庭支持公诉。被告人秦志杰及其辩护人李世明均到庭参加诉讼。公诉机关因补充证据于2019年8月1日建议本案延期审理，并于同年8月9日提请恢复法庭审理。现已审理终结。 潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控，2018年3月11日下午，在潍坊高新区动漫基地楼下埃菲尔网吧内，被告人秦志杰以帮刘某查看信用卡能否提额度的名义，拿到了刘某的手机、平某、民生银行、招商银行、兴业银行、中信银行的五张信用卡及密码，通过POS机虚构交易消费45805元，从POS机关联的银行卡转到自己的微信钱包后未将钱转给刘某，后用于个人开支。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人秦志杰的行为构成盗窃罪，到案后如实供述犯罪事实，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款的规定定罪处罚。 被告人秦志杰对公诉机关指控的事实无异议，但辩解其行为不构成盗窃罪。 辩护人提出的辩护意见是：１、被告人秦志杰所刷的信用卡是受害人自愿交付被告人的，信用卡密码也是受害人告知被告人的，被害人应当知晓交付信用卡和密码产生刷卡套现的后果，秦志杰的行为不存在秘密窃取的特征，不构成盗窃罪。２、被告人秦志杰的行为行俣信用卡诈骗罪的冒用他人信用卡的犯罪构成要件，构成信用卡诈骗罪。３、被告人系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，积极退赔赃款，取得被害人谅解，愿意缴纳罚金，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年3月11日下午，在潍坊高新区动漫基地楼下埃菲尔网吧内，被告人秦志杰以帮刘某查看信用卡能否提额度的名义，骗取被害人刘某将手机、平某、民生银行、招商银行、兴业银行、中信银行五张信用卡交付给其，并让刘某告知信用卡密码，后秦志杰从五张信用卡中通过POS机虚构交易消费45804元，从POS机关联的银行卡转到自己的微信钱包后未将钱转给刘某，用于个人开支。 另查明，案发后，被告人秦志杰全部退赔被害人刘某经济损失，被害人请求本院对被告人从轻处罚。 上述事实有下列证据予以证实： 1、被害人刘某的陈述，证实秦志杰手里有个POS机，其想让他给其提升信用卡的额度，秦志杰同意。2018年3月11日下午15时左右，约定在潍坊高新区动漫基地楼下的埃菲尔网吧见面。当时其和朋友关鹏在上网，秦志杰拿出POS机，说帮其刷卡提升额度，其当时给秦志杰刷的是一**某信用卡，他提升额度采用的就是套现的方式。秦志杰操作完之后，把平某卡中套现出来的8300元钱通过微信转账全部给其了。后秦志杰提出给其看看其他银行卡信用卡的额度是什么情况，其没有多想，把包括平某在内的五张信用卡全部给了他，又和他说了密码，随后他又将其手机要走了，说是用手机打电话查查额度。操作完之后秦志杰和其说了说这五张卡还有多少额度，将卡和手机还给其，其看了看手机也没有信息，就没在意。到4月份，其收到银行的账单信息，才知道信用卡里的钱被刷走了，给秦志杰打电话他不承认并将电话扣了。其平某信用卡刷了两笔，一笔是8128元、一笔是9875元；民生银行信用卡刷了一笔9800元；招商银行信用卡刷了一笔8000元；兴业银行刷了一笔12329元，中信银行信用卡刷了一笔5800元。时间都是在2018年3月11日。 2、证人证言： （1）王某的证言，证实秦志杰系其男朋友，刘某跟秦志杰以前是同事。2018年3月份，秦志杰去找刘某时给其说过，说是刘某让他去帮忙还信用卡。秦志杰有个POS机，平时就用POS机还信用卡，他用POS机绑定其一张招商银行的银行卡，通过POS机刷信用卡把钱刷到其招商银行卡上，其银行卡绑着微信，通过微信将钱转给秦志杰，大约五万元。 （2）关某的证言，证实2018年3月11日下午15时左右，其和刘某在潍坊高新区动漫基地的楼下网吧上网时，发现刘某拿了信用卡，另一名男青年拿着一个POS机在捣鼓。其问刘某干什么，刘某说这名男青年在给他提升额度。那名男子还问其需不需要办理网上贷款，不用还的，其说不用。其看见刘某给对方三张左右银行卡。后来刘某和其说提升额度的时候信用卡里的钱被对方提走了。 3、物证手机照片，证实秦志杰用于转账的手机情况。 4、书证： （1）抓获经过、发破案经过，证实本案系被害人刘某报警，办案民警于2018年8月1日将被告人秦志杰抓获归案。 （2）常住人口基本信息、电话查询记录，证实被告人秦志杰的年龄等基本信息情况，无犯罪前科。 （3）吸毒检测报告书一份，证实被告人秦志杰未吸毒。 （4）扣押决定书、扣押清单、手机储存的提取刘某信用卡中的收支明细，证实办案民警从秦志杰外扣押IPhone7手机一部，并从手机上提取刷卡收支明细，2018年3月11日收款六笔，计53932元，取现金五笔，计43874.28元。 （5）接受证据清单、刘某的兴业银行、中信银行、招商银行、平某、民生银行对账单，证实刘某兴业银行信用卡中2018年3月11日在奎文区东关笑笑商店刷卡消费12329元；中信银行信用卡中2018年3月11日在临朐县寺头镇富鸣园首饰店刷卡消费5800元；招商银行信用卡于2018年3月11日在城阳区美旺水钻经营部消费8000元；平某信用卡在2018年3月11日在潍坊市怡福园超市、昌乐县人从众健身服务中心消费8128元、9875元；民生银行信用卡2018年3月11日在临朐县寺头镇富鸣园首饰店消费9800元。 （6）王某招商银行卡交易明细，证实2018年3月11日有六笔银行代付收入53617.38元，支出一笔5000元。 （7）刘某微信交易记录截图，证实2018年3月11日秦志杰微信转账8300元。 （8）刘某188××××6015短信清单、明细话单，证实2018年3月刘某手机有信息点播、移动网内对点短信、发往网间手机短信以及2018年3月11日与被告人秦志杰手机156××××9562通话记录的事实。 (9)和解协议、申请书，证实被告人秦志杰与被害人刘某达成和解协议，秦志杰赔偿刘某经济损失45805元，刘某请求本院对秦志杰从轻处罚并适用缓刑。 5、被告人秦志杰在侦查阶段供述：2018年3月份刘某找其想提高信用卡的额度，约定其去潍坊高新区埃菲尔网吧找他。其去网吧时刘某和他的一个朋友在上网。其问了他需要提高额度的信用卡，然后拿出POS机给他操作，其让他自己输的密码，将信用卡的钱刷出来8000元通过微信转账给了他。其和刘某聊天过程中知道他还有好几张信用卡，其手里没钱，就说帮他看看那几张卡能不能提额度，他把信用卡都给了其，其又问他要了信用卡的密码和手机开始操作，一共四张信用卡，刷了四万多元，刘某的微信绑定了银行卡，他的信用卡刷出来有信息提示，其怕他知道把钱刷出来，便把他手机上的提示信息删除了，刷完之后把手机和信用卡都还给了他。他当时还问其额度提了没有，其说平某的一张卡提起来了，其余的没有提。过了约一个月刘某打电话说信用卡里的钱没有了，是不是其干的。其说不知道，便将电话挂了。绑定POS机的银行卡是其女朋友王某的，平时其给客户套现时就是通过POS机把钱刷到她的银行卡中，然后她取现转到其微信，其通过微信再转给客户。 对于辩护人提交的证据，欲证实被告人秦志杰在套现被害人信用卡后曾与被害人刘某旅游的支出等情况，因与本案指控的事实无关，本院不予采纳。 关于公诉机关指控被告人秦志杰构成盗窃罪，本院认为，被告人秦志杰以帮助被害人刘某提高信用卡信用额度为名，骗取被害人交出自己的银行信用卡及密码、手机，被害人基于错误认识而自愿交出，并相信秦志杰通过操作涉案信用卡可以查看能否提高信用额度，但是秦志杰得手后却持涉案信用卡在销售点终端工具(POS机)透支套现，将违法所得用于个人消费，事后拒不归还所欠款项，属于骗取他人信用卡并使用，侵犯了国家对信用卡的管理制度和他人财产所有权，据此足以认定秦志杰主观上具有非法占有的目的，客观上实施了冒用他人信用卡的行为，数额较大，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪。被告人提出其行为不构成盗窃罪的辩解意见，本院予以支持。辩护人提出的被告人不构成盗窃罪，构成信用卡诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人秦志杰以非法占有的目的，冒用他人信用卡透支人民币45804元，数额较大，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控的事实成立，数额和罪名应予纠正。鉴于被告人秦志杰系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，积极退赔被害人经济损失，确有悔罪表现，可依法对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人提出的上述相应辩护意见，本院予以支持。根据本案的事实、情节和社会危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条第一款第（二）项的规定,判决如下： 被告人秦志杰犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳2000元，剩余罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  石凌云 人民陪审员  牟爱芬 人民陪审员  张兴顺 二〇一九年九月六日 书 记 员  王庆辉 书 记 员  王明婷