浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1102刑初324号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人巫明星，男，1984年3月27日出生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，农民，住浙江省衢州市衢江区。曾因犯强奸罪，于2012年1月被江苏省吴江市人民法院判处有期徒刑三年，2014年4月2日刑满释放；又因犯诈骗罪，于2018年2月24日被刑事拘留，2018年3月9日被依法逮捕，于2018年6月24日被浙江省衢州市衢江区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。因本案，于2019年4月3日被丽水市公安局莲都区公安分局押回重审。现羁押于丽水市看守所。 指定辩护人吕惠，丽水市莲都区法律援助中心律师。 被告人舒金花，女，1970年12月10日出生于浙江省衢州市，汉族，小学文化，农民，住浙江省衢州市衢江区。因本案，于2018年10月11日被刑事拘留，同年11月15日被取保候审，于2019年9月19日被依法逮捕，现羁押于丽水市看守所。 辩护人曾火旺，浙江南孔律师事务所律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检公诉刑诉（2019）315号起诉书指控被告人巫明星、舒金花犯诈骗罪，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院依法指派检察员徐志和出庭支持公诉，被告人巫明星及其指定辩护人吕惠、被告人舒金花及其辩护人曾火旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2017年4月初，被告人巫明星、舒金花到“浙江广腾汽车服务有限公司”（衢州市广腾汽车服务有限公司），以被告人舒金花办理按揭贷款购买汽车（现代牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“浙江广腾汽车服务有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币115000元。尔后，被告人巫明星又将该车作实物抵押给他人套取人民币。 2、2017年4月13日前后，被告人巫明星、舒金花到“浙江杭标汽车销售服务有限公司”，以被告人舒金花办理按揭贷款购买汽车（江淮牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“浙江杭标汽车销售服务有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币74400元。 同年7月28日，被告人巫明星、舒金花将车开至衢州市柯城区三衢路345号“速时贷”小额贷款公司，将车牌号为浙Ｈ×××××的江淮牌轿车以车辆评估抵押的方式，对该公司实施诈骗，共骗得人民币30000元。尔后，被告人巫明星又将该车作实物抵押给他人套取人民币。 3、2017年4月17日前后，被告人巫明星、舒金花到“丽水市融悦汽车租赁有限公司”，以被告人舒金花办理按揭贷款购买汽车“森雅牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“丽水市融悦汽车租赁有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币101200元。 同年5月27日，被告人巫明星、舒金花到“杭州小九金界网络科技有限公司衢州分公司”，以抵押车牌号码为浙Ｈ×××××号车辆登记证书的名义，对该公司进行诈骗，共骗得人民币59200元。当天被告人巫明星、舒金花又将该车作实物抵押，以人民币40000元抵押给戚某。 另查明，被告人巫明星于2019年4月3日被丽水市公安局莲都区公安分局押回重审。被告人舒金花于2018年10月11日在建德市祥富人家餐厅大堂被抓获。 上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言及其他书证等予以证实。被告人巫明星、舒金花的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。被告人巫明星系累犯；在共同犯罪中，被告人巫明星系主犯，被告人舒金花系从犯；两被告人具有坦白情节。提请依法判处。 被告人巫明星辩解：1、公诉机关指控其诈骗“速时贷”小额贷款公司人民币30000元，其认为该公司存在套路贷嫌疑，该笔贷款是民事纠纷，不属于犯罪，且该笔其实际到手金额为22000元；2、公诉机关指控其诈骗的金额，其和舒金花都有部分还款，其认为还款应从犯罪金额中扣除。 被告人巫明星的指定辩护人的辩护意见：1、对犯罪金额有异议。实际到被告人账户的金额并没有公诉机关指控的金额那么多，部分金额已作为利息给被害人先行扣除了，且两被告人已归还部分款项，该部分金额应予以扣除。2、公诉机关指控被告人巫明星诈骗“浙江广腾汽车服务有限公司”按揭贷款115000元及诈骗“速时贷”小额贷款公司人民币30000元的证据不充分，在案证据无法证实被告人巫明星在上述两笔事实中有非法占有的目的，证明其没有偿还能力的证据也不充分，故上述两笔应定性为普通的经济纠纷。 被告人舒金花辩解：对金额有异议，公诉机关指控的诈骗金额中应扣除已还款的数额。 被告人舒金花的辩护人的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人舒金花诈骗“浙江广腾汽车服务有限公司”按揭贷款、诈骗“浙江杭标汽车销售服务有限公司”按揭贷款、诈骗“丽水市融悦汽车租赁有限公司”按揭贷款有异议，在上述三笔事实中，全部事项都是由巫明星一手操作的，被告人舒金花不知情巫明星的目的，只是签了一个字而已，对上述三笔贷款被告人舒金花没有非法占有的目的和犯罪动机。2、本案的诈骗金额应以实际到账金额减去归还金额来认定。3、被告人舒金花系从犯，归案后能如实的供述自己的犯罪事实，认罪态度好，且系初犯、偶犯。综上请求对被告人舒金花从轻处罚。 经审理查明：2017年4月至7月期间，被告人巫明星伙同舒金花通过按揭贷款买车、再以车辆作为抵押物去小额贷款公司借款、最后将车子实物抵押再次套取借款的方式骗取汽车服务公司、汽车租赁公司的车辆贷款及小额贷款公司的借款。具体事实如下： 1、2017年4月初，被告人巫明星在被告人舒金花不知情的情况下，以买车用于出租的名义让舒金花到“浙江广腾汽车服务有限公司”（衢州市广腾汽车服务有限公司），以舒金花办理按揭贷款购买汽车（现代牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“浙江广腾汽车服务有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币115000元。尔后，被告人巫明星又将该车作实物抵押给他人套取人民币。被告人巫明星于2017年9月前已归还“浙江广腾汽车服务有限公司”按揭贷款人民币14818.75元。 2、2017年4月13日前后，被告人舒金花明知被告人巫明星意图骗取贷款，仍然伙同巫明星到“浙江杭标汽车销售服务有限公司”，以舒金花办理按揭贷款购买汽车（江淮牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“浙江杭标汽车销售服务有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币74400元。被告人巫明星、舒金花于2017年9月前已归还“浙江杭标汽车服务有限公司”按揭贷款人民币9364元。 同年7月28日，被告人巫明星、舒金花将车开至衢州市柯城区三衢路345号“速时贷”小额贷款公司，以将车牌号为浙Ｈ×××××的江淮牌轿车抵押借款的方式，对该公司实施诈骗，共骗得借款人民币22400元。尔后，被告人巫明星又将该车作实物抵押给他人套取人民币。被告人巫明星、舒金花于2017年11月前已归还“速时贷”小额贷款公司贷款人民币3204元。 3、2017年4月17日前后，被告人舒金花明知被告人巫明星意图骗取贷款，仍然伙同巫明星到“丽水市融悦汽车租赁有限公司”，以被告人舒金花办理按揭贷款购买汽车（森雅牌轿车，车牌号为浙Ｈ×××××）的名义，对“丽水市融悦汽车租赁有限公司”实施诈骗，共骗得按揭贷款人民币101200元。后两被告人并未办理车辆抵押手续，而到衢州市车辆管理所补办了该车的机动车登记证书。被告人巫明星、舒金花于2017年10月前已归还“丽水市融悦汽车租赁有限公司”按揭贷款人民币24384.66元。 同年5月27日，被告人巫明星、舒金花到“杭州小九金界网络科技有限公司衢州分公司”，以补办的车辆登记证书等材料抵押车牌号码为浙Ｈ×××××号车辆的名义，对该公司进行诈骗，共骗得借款人民币52875.92元。当天被告人巫明星、舒金花又将该车作实物抵押，以人民币38800元抵押给戚某。被告人巫明星、舒金花于2017年10月前已归还“杭州小九金界网络科技有限公司衢州分公司”借款人民币3984.24元。 综上，被告人巫明星的诈骗数额为311120.27元，被告人舒金花的诈骗数额为210939.02元。 另查明，被告人巫明星于2019年4月3日被丽水市公安局莲都区公安分局押回重审。被告人舒金花于2018年10月11日在建德市祥富人家餐厅大堂被抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实： 1、户籍证明，证明被告人巫明星、舒金花的身份情况； 2、被告人巫明星的供述与辩解，证明其和舒金花大概是在2016年年底认识的，其和舒金花认识后一段时间就开始以男女朋友关系相处。2017年4月份的时把车子拿来几次抵押套钱的，低押贷款套候，其和舒金花讲让她按揭贷款买辆车来出租赚钱，实际上其当时个人的想法是想等舒金花把车子按揭贷款买来后再做几次小额抵押贷款，因为当时的市场行情就是可以钱就是首付30%的车款，车子按揭贷款买来后正常贷款下来车子的登记证书就抵押给按揭贷款公司了，之后再把车子拿去那些小额贷款公司直接用行驶证、保险单，还有三个月左右的银行按揭还款记录，再办理小额抵押贷款，这种小额贷款公司就是在车上装个GPS定位，然后一般按照车辆价值30%放贷款出来，这样车子还在其自己手上，之前的首付也拿回来了，然后再把车子又拿去下一家小额贷款公司再抵押贷款，又可以拿一笔贷款，最后再把车子实物抵押，再拿到手一笔钱，这种抵押贷款只要小额公司之间没有信息沟通，他们互相也不知情，银行按揭贷款只要按时支付三至六个月这样就不算刑事案件，最多就是民事诉讼，这样贷款做两三次一般没有问题，这样算下来还是可以赚到一点钱的。其因为征信不良无法在银行贷款买车，所以其叫舒金花以舒金花的名义去贷款买车。其以舒金花的名义在2017年4月份按揭贷款买过三辆车子。第一辆是在2017年4月初的时候，其当时就想用舒金花的名义去按揭贷款买车，然后再把车拿去做小额贷款赚点钱，不过当时其是和舒金花说想买辆二手车来自己开，让舒金花以她的名义按揭买，其和舒金花讲好按揭贷款也由其想办法来还，舒金花同意了，后来其和舒金花在衢州二手市场按揭贷款买来了一辆现代牌RX35型越野车，这辆车是在广腾汽车按揭公司办理的贷款，办理按揭贷款时其找来了朱某冒充舒金花丈夫斐水木签字。这辆车首付付了1万元左右，这笔钱是其出的，后来几个月按揭款是其和舒金花一起付的，当时其和舒金花在一起没有钱用，其就和舒金花讲好其作为担保人，舒金花去高利贷借款，借来钱就两人一起用，一起拿借来的钱还按揭贷款，之后按揭大概付了四五个月。当时在广腾汽车公司办理按揭贷款的时候，这辆车子的登记证书当天就被对方办理好了抵押手续，其原本还打算把车子抵押登记证书补办出来再拿到其他贷款公司作抵押的，其和舒金花说了没想到他们动作这么快，就把车辆登记证书拿去办好了抵押手续。其和舒金花讲过再去补办车辆登记证书的目的是可以再拿去抵押贷款，多套点钱出来。这辆车子其本来想找到一个小额贷款公司再抵押贷款一次，因为贷款额度太少就没有贷了，之后其把这辆车以3万元左右的价格实物抵押给了别人。第二辆车是在2017年4月份第一辆车按揭贷款办好之后，其就想再让舒金花以她的名义去买辆车来再把车子拿去抵押贷款套钱出来用。其就和舒金花说再去买辆车来出租赚钱，舒金花一开始不同意再去买车，其实她也知道我让她再贷款买车，目的就是为了把车子多抵押贷款几次套钱，我和她说我会处理好的，让她放心，她后来也就同意了。之后我们到衢州江淮4S店里按揭贷款买了一辆江淮S5型越野车，这辆车的车牌号是浙Ｈ×××××，这辆是新车，买这辆车首付连车辆保险、税收一共付了4万多元钱，这笔钱是其和舒金花当时去向别人借款，以舒金花作为借款人，其作为担保人借来的钱拿去付的。贷款金额多少记不得了，贷款是在航标汽车公司做的，业务员是其表弟王某1。办理贷款手续的时候，其叫了其朋友朱某过来冒充舒金花丈夫斐水木签的字。这辆车上牌后第二天，其就让舒金花去车管所把车辆登记证书补办出来了，本来补办出车辆登记证书了，其就打算拿这辆车的登记证书再找其他贷款公司抵押贷款的，因为是其表弟办的业务，他催其叫其赶快把业务办好，抵押手续办掉，叫其不要害他，其看在亲戚的份上，也就没有把这辆车的登记证书再抵押贷款了。后来我就是叫舒金花把我们补办出来的那本登记证书拿给王某1，再拿补办起来的登记证书去车管所把车子抵押给航标公司。这辆车子贷款其记得有还过五期，其原本计划是还过三期就不还了。但王某1打电话催其还款，其叫舒金花再还两期，但舒金花有没有还其就不知道了，这些按揭贷款的钱也是其和舒金花高利贷借来付的。2017年7月份，其和舒金花把这辆车子拿到衢州速时贷贷款公司去抵押贷款，实际上就是用车子抵押借高利贷，合同是舒金花签字的。车子当时抵押贷款了3万元，实际上扣除利息费用到手就是22000余元。车子开回去后第二天就把车钥匙换了一把，这笔抵押贷款办好后贷款及利息就没再付了。这笔抵押贷款办好后，这辆车子其开了一段时间，再以3万余元的价格实物抵押给别人了。第三辆车是2017年4月中旬，其和舒金花说再去按揭贷款买辆车来，舒金花也同意了。当时买这辆车也是打算多做几次抵押贷款套钱的，买这辆车的时候舒金花就没有再提什么反对意见了。其和舒金花到金华那边中国一汽4S店里，以舒金花的名义按揭贷款买来了一辆森雅R7型轿车，这辆车的按揭贷款是在丽水融悦按揭贷款公司办理的，办理贷款手续的时候，其叫了其朋友俞某过来冒充舒金花丈夫斐水木签的字。这辆车的首付好像是付了2万余元，钱是其和舒金花之前一直民向别人借款来的钱拿出来付了的。按揭付过几期其后来自己也想不清楚了。这辆车的牌照是浙Ｈ×××××，其原来以为这辆车的登记证书已经被抵押给融悦公司了，所以一直没有叫舒金花去补办登记证书，直到2017年5月，其和舒金花去和融悦汽车按揭公司的业务员见面，那个业务员讲到说过几天叫舒金花再一起去办理登记证书抵押手续，其才知道这辆车还没有被抵押给融悦公司，其就叫舒金花不要和这个业务员去办理抵押手续，而是去把这个车子的登记证书补办出来。后来舒金花就去车管所把车辆登记证书补办出来了，5月底的时候，其叫舒金花一起到小九金界公司，其联系好了对方后让舒金花带上相关材料去签了抵押贷款合同，就把这辆的登记证书抵押给了小九金界公司，抵押贷款了59200元，这笔贷款本金没有还，利息还了四期，每期利息是1300余元。小九金界贷款办好之后，其和小九金界说还想再抵押贷款，对方帮其联系了一个叫戚某的人过来，其就把车子当场就以抵押贷款我，利息3分，实物抵押给了戚某，和戚某签合同是舒金花签的，其就是先谈好价格的事实； 3、被告人舒金花的供述与辩解，证明2017年4月5日的时候，巫明星叫其在衢州市手车市场附近的一个“广瑞”汽车公司贷款买了一辆车子，牌子是北京现代RX35，车牌号码浙Ｈ×××××，当时巫明星还找来了朱某冒充其老公来担保签字，买这辆车的时候，按揭公司当天就拿其身份证直接去车管所办好了抵押手续。第二天的时候，巫明星还和其说前一天按揭公司办好过户手续很快，本来他还想把登记证书再去补办一下出来，可以再贷款抵押给其他地方。然后车子买来之后巫明星说要把车子拿去出租给公司，之后就把车子开走了，之后到了5月4日左右，巫明星说他手上没钱了，又叫其签了一个抵押合同，让其把之前第一辆贷款买来的北京现代RX35车子又抵押出去了。这笔贷款其和巫明星一共还了14800余元。4月12日的时候，巫明星又叫其去衢州市手车市场的一个汽车公司贷款买了一辆车子，牌子是江淮S5，车牌浙Ｈ×××××，然后说要把这辆车子也拿去出租，当时巫明星还找来了朱某冒充其老公来担保签字，然后其就跟他去用其身份证买来了这辆车子，车子买来之后，2017年7月份，巫明星带其去速时贷贷款公司，让其以其名义签了一个车辆抵押的借款合同贷来了3万元，当时扣除贷款公司的费用实际拿到手是22400元，钱是在2017年7月28日打到其建设银行的卡里的，对方是一个叫王某2的人转来的钱。这次抵押借款就是把这辆浙Ｈ×××××的车子装了车辆定位器，然后其把车钥匙给了一把速时贷公司，车子就算是抵押给这个速时贷公司了，但是车子其还是可以开走的，这辆车子其和巫明星在速时贷抵押贷款来3万元钱后，第二天巫明星就把车钥匙开去换过了。后大概是在2017年10月份左右，这辆车子又被巫明星卖了。杭标公司的贷款其和巫明星一共还了9300余元。到了4月18日左右，巫明星又叫其去贷款买了一辆车，其实这时候其心里已经知道这样买车肯定有问题了，车子肯定不是拿去出租的，但是巫明星就是叫其这样做，其也是因为看在其和他的男女朋友的关系上其又就同意了，到了4月20日，丽水融悦汽车公司的业务员就到其家签了合同，这次巫明星又找了一个叫“云某”的人冒充其老公签字。到了5月12日，其就去金华把其买的第三辆车子，牌子是森雅R7，车牌浙Ｈ×××××提来了。之后第三辆车也是被巫明星拿去抵押给别人了。这辆车子按揭贷款其记得还了五期。办好按揭贷款手续后，这辆车的登记证书一开始其和巫明星没有去车管所补办出来，一直到5月16日，融悦按揭公司的业务员严某叫其去龙游拿按揭还款的莲都农商银行的银行卡，其和巫明星一起过去见的面，发现这辆车的抵押手续还没有办理，巫明星就叫其去车管所把这辆车的登记证书补办出来，5月27日，巫明星就叫其一起到衢州小九金界贷款公司，把补办出来的车辆登记证书以59200元抵押贷款，实际上小九金界贷款公司打到其银行卡里是52875.92元。小九金界贷款办好之后，巫明星又联系了一个叫戚某的人，把这辆车子实物抵押借款4万元给戚某，实际上当时就收到了38800元。4月份时候巫明星告诉其说把车子买来拿去出租，这样可以赚钱，比其自己出去打工赚的多。后面提第三辆车子的时候因为他已经把其第一辆车子拿去抵押了，其心里是知道车子肯定不是拿去出租的，但是他就是叫其这样去贷款买车，其当时也是因为太看重其和他的感情，虽其自己也知道这样做事违法犯罪了，但巫明星说他会处理好后续问题的，其也就同意去做这些事了。其是知道在按揭没有还好之前需要将车辆合格证抵押给银行的，但巫明星和其说车辆登记证补出来后可以把车子拿去再抵押一次，当时第一辆车子巫明星本来也叫我去补办的，但是因为身份证放在汽车公司里补办不了。第二辆车子巫明星就叫其去补办了，本来是想拿去抵押的，之后因为王某1一直追着巫明星，巫明星没有办法了就把补办出来的车辆登记证拿给王某1去办按揭抵押手续了的事实。 4、被害人谢某的陈述，证明其是广腾汽车公司的法定代表人，2017年4月初的时候，一家二手车店跟其讲一个叫舒金花的客户需要做汽车按揭，广腾汽车公司的业务员就过去跟舒金花对接了，舒金花要做的汽车按揭是一辆现代IX35越野车，车牌是浙Ｈ×××××。2017年4月6日那天，其公司和舒金花签订了按揭合同，大致内容是车贷总额115000元，当时舒金花找了一个男的过来签字过的，签的是她老公的名字，至于这个人是不是她老公本人其就不清楚了。在合同签订以后，其公司就拿出115000元和舒金花她们一起到汽车店购买了那辆现代车，车买到以后，舒金花拿着汽车登记证书和其公司工作人员一起到车管所办理了汽车抵押给银行的手续，手续办好以后，银行就开始放款给其公司，舒金花就开始对银行进行按揭还款，还了六七期，每期3703元后，舒金花没有还款了，其公司只好垫付舒金花的按揭还款的事实； 5、被害人李某1的陈述，证明其是浙江杭标汽车销售有限公司衢州分公司的工作人员，舒金花于2017年4月13日在其公司按揭贷款买车办过一笔贷款业务，购买了一辆车牌号码为浙Ｈ×××××的江淮S5型轿车，贷款金额为74400元。这笔贷款最后是到工商银行办理的，杭标公司就是这笔贷款的担保公司，舒金花贷款不还了，工商银行就要其公司来赔偿这笔贷款，就这笔贷款舒金花一共归还过9364元，其公司还在分期继续帮舒金花偿还剩余贷款的事实； 6、被害人翁某的陈述，证明其是速时贷公司的业务经理，2017年7月28日，舒金花到速时贷公司借了一笔钱，舒金花当时开了一辆浙Ｈ×××××江淮牌车子过来，其公司对这辆车进行评估，最终其公司借给舒金花3万元，借款利息是月利率2.4%。其印象中舒金花没有还过款，因速时贷公司已经倒闭，所以与舒金花当时签订的合同等相关材料也无法找到，只在手机上翻出一条舒金花到速时贷公司贷款的简单记录的事实； 7、被害人李某2的陈述，证明2017年4月18日，丽水市融悦汽车租赁有限公司和舒金花签订了抵押贷款业务，舒金花购买了一辆森雅牌小型轿车，并通过其公司向银行贷款101200元，并约定在36个月还清，在还清贷款之前约定车辆所有权抵押银行，车辆买来后舒金花一直没有配合其公司办理抵押手续，到了2017年5月中旬的时候，其公司就去车管所查到舒金花购买的车辆已抵押给其他人了。这辆森雅牌轿车车价92900元，贷款92000元，含三年利息101200元。舒金花当时与其公司签合同的时候，其丈夫裴某的名字是他人冒充的。其公司在2017年4月19日将91000元人民币分两笔通过网银转账给了舒金花的购车车行，户名叫张勇斌。因为其公司是中间担保的，舒金花不付贷款后，其公司要负责代偿赔付银行101200元人民币，舒金花从5月份开始到10月份偿还过本金及利息18384.66元的事实； 8、被害人严某的陈述，证明其是丽水融悦汽车租赁有限公司在衢州的负责人。2017年4月份，丽水融悦公司的人打电话给其说有个衢州的客户要办理汽车按揭，之后其就到该客户在衢州市柯城区的家里办理，该客户叫舒金花，其和舒金花谈好按揭合同后，舒金花打电话叫了一个男的过来，说是其老公，然后他们就签了合同，在签合同的时候其还把他们签字的照片拍下来。之后其电话联系舒金花，让她跟其去车管所办理抵押手续，舒金花就以各种理由一直在拖，后来其去衢州市车管所查询发现车子已被抵押了，后其多次去舒金花家里找她，舒金花和其说签合同的那个男的不是她老公，办理买车按揭和后面的抵押手续都是那个男的教她的，车子实际上也是那个男的在开的事实； 9、被害人祝某的陈述，证明其于2017年至2018年是杭州小九金界网络科技有限公司衢州分公司的负责人。2017年5月份，巫明星带舒金花到小九金界公司把车牌号为浙Ｈ×××××的轿车登记证书抵押借款了59200元人民币，这笔贷款是先息后本的4个月期限的贷款，贷款是按月先归还了约定的利息的，每个月还款利息1328.08元，本金没有归还过，利息还过三期，这笔贷款扣除服务费最后实际放款是52899.92元的事实； 10、证人王某1的证言，证明2017年4月份的时候，其是杭标汽车销售有限公司的员工，做车贷业务。其去衢州江淮4S店和舒金花签订了车贷合同，当时其边上还有一个男的说是她老公，合同签好后，巫明星就过来了，和其说已经拍了舒金花车贷需要的照片和房子的房产证，让其把这些交给公司，后来其公司把车贷的钱放款出来了。过了一个月左右，舒金花一直没有配合其办理车辆抵押手续，巫明星告诉其这辆车子钱都是他出的，接下来车贷也是他还，巫明星还拿出一本车辆补办合格证，之后巫明星大概还了5个月的车贷，其后来了解到巫明星当时补办车辆合格证的目的是想把这辆车子拿去抵押转卖的事实； 11、证人朱某的证言，证明巫明星找其，让其在舒金花购买二辆轿车贷款过程中在相关的合同上冒充舒金花的丈夫裴某签名的事实；。 12、证人俞某的证言，证明2017年4月份左右的时候，巫明星找其让其到衢州市柯城区冒充巫明星一个女性朋友的老公，在该女子买车贷款的相关合同上签字的事实； 13、证人焦某1的证言，证明2017年4月份的时候，巫明星叫其帮他开车，其和巫明星、舒金花开车去了金华4S店买车，舒金花签了按揭合同买了一辆森雅牌车子，第二天，巫明星让其开车带舒金花去衢州市车管所补办车辆合格证，其问巫明星按揭车为什么要补办车辆合格证，巫明星告诉其想把这辆新买的车子拿去卖了换钱的事实； 14、证人戚某的证言，证明舒金花、巫明星于2017年将一辆车子抵押在其这里，其借给他4万元，利息是3分，当时直接扣除了第一个月利息给了38800元钱，后来其联系不上巫明星和舒金花，就把该车出卖给一个外号叫“小胖”的人的事实； 15、证人裴某的证言，证明舒金花是其妻子，2017年7月，舒金花和其说她在外面抵押贷款了很多钱，有装修贷、车贷等，她还找了外面的男的冒充其签字，其身份证也被她拿去用过。舒金花和其说钱都被巫明星拿去了的事实； 16、接受证据材料清单、银行交易记录，证明被告人舒金花归还浙Ｈ×××××号汽车、浙Ｈ×××××号江淮牌轿车的部分按揭贷款明细；舒金花收到戚某的借款38800元、速时贷公司的贷款22400元和小九金界的贷款52875.92元；舒金花通过严某归还丽水市融悦汽车租赁有限公司按揭贷款6000元的事实； 17、分期付款借款合同、丽水市融悦汽车租赁有限公司车辆贷款审批表、分期付款代理协议、信用卡大额分期业务申请表、分期付款抵押合同，证明舒金花办理按揭贷款购买森雅牌汽车的相关事实； 18、车贷服务合同，证明舒金花办理按揭贷款购买浙Ｈ×××××号现代牌汽车的相关事实； 19、车贷收费一览表，证明舒金花向杭州小九金界网络科技有限公司贷款的相关事实； 20、购车贷款服务协议书，证明舒金花按揭贷款购买江淮牌汽车的相关事实； 21、速时贷贷款记录，证明舒金花向速时贷小额贷款公司贷款的相关事实； 22、车管所调取的机动车档案资料、机动车抵押登记备案申请表等相关材料，证明舒金花、巫明星补办车辆登记证书等的相关事实； 23、营业执照，证明案涉相关公司的工商登记情况； 24、刑事辨认笔录，证明舒金花、焦某1辨认被告人巫明星的情况； 25、接受证据材料清单、照片、网银转账记录照片、微信号微信聊天记录照片，证明被害人李某2提供办理舒金花按揭贷款业务的相关记录的事实； 26、现场勘查记录，证明公安机关对莲都区东港路102号丽水融悦汽车租赁有限公司进行现场勘查的情况； 27、电子数据检查笔录、数据光盘一张，证明公安机关对舒金花的OPPOR9splus手机进行检查，提取了微信聊天记录和通话语音并制作成光盘的事实； 28、刑事判决书，证明被告人巫明星的前科情况； 29、抓获经过、归案经过，证明被告人巫明星、舒金花的归案情况。 30、情况说明、微信截图照片，证明公安民警向严某电话核实，查明舒金花于2017年9月1日通过建设银行转账到严某账户的6000元系用于归还丽水市融悦汽车租赁有限公司的款项；经检查舒金花的手机微信转账记录，其于2017年8月27日、9月26日、10月6日、10月16日向微信名为“睿途风控”转账4笔801元。 公诉机关提供的上述证据来源及形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认作为认定本案事实的依据。 关于本案的争议焦点，综合全案的证据，根据查明的事实和相关法律规定，本院评判意见如下： 1.关于被告人巫明星主观上非法占有目的的认定问题。经查，被告人巫明星在侦查阶段稳定的供述及被告人舒金花的供述等在案证据相互印证证实被告人巫明星自始就无偿还贷款的意愿，故本院认定被告人巫明星自始具有非法占有的目的。被告人巫明星的辩护人提出在公诉机关指控被告人巫明星诈骗“浙江广腾汽车服务有限公司”、“速时贷”小额贷款公司的两笔事实中，被告人巫明星不具有非法占有目的的辩护意见，本院不予采纳。此外，“速时贷”小额贷款公司的行为是否属于“套路贷”，不影响被告人巫明星的行为定性。故被告人巫明星对此提出的辩解意见，本院不予采纳。 2.关于被告人舒金花主观上非法占有目的的认定问题。首先，经查，结合被告人巫明星的供述、被告人舒金花的供述及在案的其他证据，可以证实在2017年4月初，被告人巫明星对“浙江广腾汽车服务有限公司”实施诈骗时，巫明星以买车用于出租的名义获取了舒金花的信任，被告人舒金花对其非法占有的目的系不知情的。故对该笔事实，本院认定被告人舒金花没有非法占有的目的，被告人舒金花的辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳，公诉机关指控被告人舒金花对“浙江广腾汽车服务有限公司”实施诈骗，本院不予支持。其次，结合被告人舒金花、巫明星的供述，以及对被告人巫明星在购买第一辆车子后让舒金花补办车辆登记证书的行为、被告人巫明星在短暂的时间内又再次让舒金花按揭贷款购买第二辆、第三辆车子的行为进行分析，本院认为，被告人舒金花自按揭贷款购买第二辆车子时起，其主观上具有非法占有的目的。被告人舒金花的辩护人提出公诉机关指控被告人舒金花诈骗“浙江杭标汽车销售服务有限公司”、“丽水市融悦汽车租赁有限公司”的两笔事实中，被告人舒金花没有非法占有的目的的辩护意见，本院不予采纳。 3.关于本案犯罪金额的认定问题。本院认为，在具体认定诈骗犯罪数额时，应把案发前已被追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算，故本案两被告人的犯罪金额以被告人实际到手金额减去归还金额进行认定，对公诉机关指控两被告人的犯罪金额，本院予以纠正。两被告人及其辩护人对此提出的辩解、辩护意见，本院予以采纳。 本院认为：被告人巫明星、舒金花以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人巫明星曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。在共同犯罪中，被告人巫明星起主要作用，系主犯；被告人舒金花起次要作用，系从犯，依法对被告人舒金花减轻处罚。被告人巫明星、舒金花归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。在判决宣告以后，刑罚执行完毕前，发现被告人巫明星在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人巫明星犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元，与前罪所判处的有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，数罪并罚后决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月24日起至2028年8月23日止）； 二、被告人舒金花犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵36日，即自2019年9月19日起至2021年8月13日止）； 三、责令被告人巫明星退赔“浙江广腾汽车服务有限公司”损失人民币十万零一百八十一元二角五分；责令被告人巫明星、舒金花共同退赔“浙江杭标汽车销售服务有限公司”损失人民币六万五千零三十六元、“速时贷”小额贷款公司损失人民币一万九千一百九十六元、“丽水市融悦汽车租赁有限公司”损失人民币七万六千八百一十五元三角四分、“杭州小九金界网络科技有限公司衢州分公司”损失人民币四万九千八百九十一元六角八分。 上述款项限本判决生效之日缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何跃燕 人民陪审员  周丽珍 人民陪审员  陈淑平 二〇一九年九月十九日 书 记 员  魏小云