陕西省洋县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0723刑初31号 被告人韩某甲，男，生于1992年10月26日，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大学文化，陕西省洋县人，住洋县，2018年6月1日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局南山分局刑事拘留，经洋县人民检察院批准，同年7月6日被汉中市公安局南山分局依法执行逮捕，现羁押于洋县看守所。 辩护人刘光彬，陕西修业律师事务所律师。 被告人户某甲，男，生于1993年2月25日，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大学文化，陕西省大荔县人，住大荔县，2018年5月31日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局南山分局刑事拘留，同年6月2日被该局取保候审，2019年2月20日被本院决定取保候审，经本院决定，于2019年9月27日被执行逮捕，现羁押于洋县看守所户某甲。 辩护人刘琳、常若愚，陕西修业律师事务所律师。 被告人曹某甲，男，生于1971年6月22日，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，四川省阆中市人，住陕西省西安市碑林区，2018年7月27日因涉嫌伪造，金融票证罪被汉中市公安局南山分局刑事拘留，2018年8月9日被汉中市公安局南山分局取保候审，2019年2月20日被本院决定取保候审曹某甲。 指定辩护人高小强，陕西秦汉律师事务所律师。 洋县人民检察院以洋检公诉刑诉（2019）8号起诉书指控被告人韩某甲、户某甲犯诈骗罪，被告人曹新建犯伪造印章罪一案，于2019年2月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洋县人民检察院检察员李亚娟出庭支持公诉，被告人韩某甲、户某甲、曹新建及其各自辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 1、诈骗罪 被告人韩某甲于2016年8月份在西安市临潼XX社办理贷款购置价值100多万元奔驰GL350一辆，每月还车贷2万元，因该韩大学毕业后无正当职业，平时又挥霍无度，导致还款压力增大，遂即产生诈骗念头。被害人段某甲与被告人韩某甲家平时关系较好，走动频繁。2016年上半年段某甲通过韩家得知做汽车买卖生意利润丰厚的信息，同年6月被告人韩某甲对段某甲编造称可以用合法正规手续买到车，并在西安找到合法正规的销信渠道获利，段某丙信以为真，遂与韩某甲口头约定一起出资做汽车买卖生意，赚取的差价归段某甲。2016年7月被告人韩某甲电话告知段某甲谎称已开始订车，需要交20万元。随后被害人段某甲在建设银行四0五支行将第一笔生意款20万元通过其父韩某乙转账给韩某甲。2016年9月韩某甲告知被害人段某甲车已到西安，随后带领被害人段某甲前往西安高新区通力进口车行看车，谎称该展厅内一辆白色宝马GT车为段某甲认购的车辆，并称该车已售出，售价27万元，获取利润7万元。为了博取段某甲的信任，韩某甲于当天转账给段某甲2万元，并声称剩余5万元利润滚入成本连同之前的本金共计25万元继续做下一辆车的生意。2016年10月份段某甲的哥哥段某乙也加入韩某甲的汽车买卖生意中。当月8日在段某甲家，韩某甲拿出事先准备好的两份白色丰田霸道汽车认购合同书，与段某甲、段某乙分别签订，约定段某甲、段某乙各出资25万元用于购车，随后段某乙通过段某甲转账给韩某甲人民币25万元，韩某甲告知被害人段某甲倒车循环周期为4个月，支取本金和利润繁琐，可将本金及利润直接倒入下一循环，被害人表示同意。后被告人韩某甲鼓动被害人段某甲、段某乙将钱款合并提高认购车档次可以增大利润，并编造认购车辆是路虎揽胜，单价为每辆65万元，还需追加人民币15万元，被害人段某甲同意后将15万元转账给韩某甲。 2017年春节后，韩某甲对段某甲编造称之前的路虎览胜车已赚取利润23万元，同年3月份又对被害人段某甲编造第二辆路虎揽胜利润也为23万元，两次路虎车的本金及利润将继续倒入下一循环做生意。2017年7月韩某甲对段某甲谎称汽车买卖生意无法再做，这是最后一批。同年10月韩某甲对段某甲谎称原订购的3台路虎览胜3.0排量车型已没有，只乘下5.0排量车型，要求每台车再增加5万元钱，即每辆车的单价增至70万元，购车款合计210万元，韩某甲声称此前被害人段某甲、段某乙本金加利润为111元，需补缴购车款109万元，随后被害人段某甲将109万元购车款转账给韩某甲。2018年1月韩某甲以担保公司恶意压价为由，将被害人段某甲、刘某甲、段某乙骗往西安，并骗使刘某乙（原西安盛世达汽车销售服务有限公司员工）按照韩某甲指使的计划与被害人刘某甲谈判，将每辆路虎车的出售价从90万元压价到80万元，给被害人段某甲、刘某甲、段某乙造成了以交易价格太低致使谈判失败的假象。后韩某甲编造告知被害人段某甲已经联系好在大荔县XX社办理汽车抵押销售，并代替被害人段某甲与大荔县XX社XX社签订了每辆车售价100万元的车辆抵押合同。同年1月10日，被告人韩某甲同被告人户某甲商谋后，一起到405厂段某甲家中，让户某甲假称是银行工作人员，对被害人段某甲进行身份证、工资收入证明、结婚证拍照，让被害人段某甲误认为是银行正在办理汽车抵押销售程序。2018年2月韩某甲又谎称与大荔县XX社签订了保证金合同书，并需支付1000万元汽车分期贷款保证金，从被害人段某甲处骗取310万元。2018年3月份，被告人韩某甲趁帮助被害人段某甲置换私家车之机，又先后骗取被害人段某甲购买私家车车款26万元。韩某甲的举动引起被害人段某甲、刘某甲、段某乙的怀疑，三人便找到韩某甲催要钱款。为了稳住三被害人，不让事情败露，韩某甲向户某甲索要大荔县XX社公章的图片模板，并伪造了刻有“大荔县XX社业务公章”字样的公章，汽车抵押销售合同及汽车分期贷款保证金1000万元收据等，打印出来盖上假公章拍照后用微信传给其父韩某乙，韩某乙又通过微信传给被害人段某甲。直至2018年5月份，被害人段某甲、刘某甲、段某乙最后一次催要钱款时，韩某甲无法再隐瞒事实真相，才将钱款已全部挥霍的真实情况告知被害人段某甲、刘某甲、段某乙及自己家人。自2016年6月至2018年5月，被告人韩某甲共计骗取被害人段某甲、段某乙、刘某甲528.586万元。 2017年5月份，被害人胡某乙计划在西安为其女儿胡某甲购买住房。被告人韩某甲得知此事后，对胡某乙父女谎称其认识一位朋友是万科集团西安开发楼盘售楼部的工作人员，可以通过其低价购置一套精装修房，并称自己之前在汉中恒大城买的房子也是那位朋友帮其办理的购房手续，骗得胡某乙父女信任同意后胡某乙通过其女胡某甲先后向韩某甲转去50万元，由其代为购房。期间被告人韩某甲还称其愿意为被害人垫资15万元购房款，并带胡某乙、胡某甲到西安万科售楼中心看房，交给被害人胡某乙一张伪造的盖有中铁二十一局置业有限公司财务专用章的65万元收款收据，一份中国铁建万科翡翠国际认购书和一份商品房买卖合同（预售）书。2018年2月份，被害人胡某乙前往西安要求被告人韩某甲带其会见万科集团售楼中心那位工作人员，韩某甲怕事情败露，佯作电话联系后，谎称其那位朋友单位事务繁忙无法会面。胡某乙遂返回家中，经过考虑认为韩某甲之前代其购买的房子剩余尾款不多，决定将其余17万元尾款一次性付清，于是通过其女胡某甲转帐给韩某甲17万元。之后被告人韩某甲交给被害人胡某乙一张伪造的盖有中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章的81.9万元收款收据。自2017年5月至2018年2月，被告人韩某甲共计骗取被害人胡某乙、胡某甲人民币67万元。 以上所骗取款项均被韩某甲用于还贷、购车、高档消费等，挥霍一空。 2、伪造印章罪 2016年，被告人韩某甲通过朋友介绍认识被告人曹某甲，后二人添加微信联系。2017年6月份，曹某甲收取被告人韩某甲500元，为其伪造一张万科65万元收款收据、一份中国铁建万科翡翠国际认购书和一份中铁二十一局集团德盛和置业商品房买卖合同（预售）书。还分别伪造了中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章和中铁二十一局集团德盛和置业有限公司合同专用章。2018年2月份，曹某甲收取被告人韩某甲300元，为其伪造一张万科81.9万元收款收据。同年3月份，由被告人韩某甲向曹某甲提供了大荔县信用合作社业务公章的模板照片，并向被告人曹某甲支付3500元费用，由曹某甲为其伪造制作了大荔县农村信用合作社保证金合同书、大荔县农村信用合作社业务公章、大荔县农村信用合作社1000万元汽车分期贷款保证金专用收据以及大荔县农村信用合作社车辆抵押合同书。 认定上述事实的证据有物证、书证，证人证言、被害人陈述，被告人的供述与辩解、视听资料等。被告人韩某甲、户某甲的行为已构成诈骗罪，提请依法判处。建议判处被告人韩某甲十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产；建议判处被告人户某甲三年至五年有期徒刑，并处罚金；被告人曹新建犯伪造印章罪，建议判处一年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人韩某甲辩称，2018年1月份骗取的被害人段某丙的310万元中有40万元是其向段某丙借的，后其帮段某丙置换私家车的26万元中有1万元是段某丙主动给的，被害人胡某乙的67万元里有10万元是其向胡某乙借的，对起诉书指控的其余事实及罪名不持异议，且表示自愿认罪，请求对其从轻处罚。 辩护人辩称，对被告人韩某甲的行为构成诈骗罪没有异议，但对犯罪金额有意见。2018年7月韩某甲骗取被害人的第一笔款项是通过银行转账的195860元，并非是20万元，被告人韩某甲共骗取被害人六笔款项，分别是19.586元、25万、15万、109万、310、26万，共计504.586万元，加上骗取胡某乙的67万元，共计595.586万元，故公诉机关指控的犯罪金额错误。被告人韩某甲共计退赔被害人段某丙47万元，其中2016年9月份退还2万元，2018年4月13日韩某甲退还被害人25万元，被告人韩某甲的母亲丁某某退还被害人1万元，2018年5月10日被告人韩某甲退还被害人19万元。案发后被告人韩某甲主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，被告人韩某甲向公安机关提供了被告人曹某甲的犯罪线索，使公安机关将被告人曹某甲以涉嫌伪造印章罪抓获，属立功，被告人韩某甲属初犯、偶犯，积极进行了退赃，综上，建议对被告人韩某甲从轻处罚。 被告人户某甲辩称，其是受被告人韩某甲的安排到被害人段某丙家拍照，并不知道韩某甲骗了被害人的钱，其只是帮韩某甲演戏，并非是想骗被害人，其不构成犯罪。 辩护人辩称，2018年1月10日被告人韩某甲给户某甲和段某丙设了一个局，户某甲对韩某甲的诈骗行为并非明知，户某甲和段某丙均是韩某甲诈骗行为的受害者。户某甲的行为符合一个正常人的正常思维和认知，其没有犯罪的故意，公诉机关提供的证据也不能证明户某甲与韩某甲有共同诈骗的故意和商谋，故户某甲不属于《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定的以共同犯罪论处的情形，公诉机关将户某甲作为诈骗犯罪的共同犯起诉既缺乏事实依据也缺乏法律依据，应对户某甲宣告无罪。若认定户某甲有罪，户某甲到案后能如实供述事实，属坦白，本次属初犯，建议判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人曹某甲对起诉书指控的事实及罪名不持异议，且表示自愿认罪，请求对其从轻处罚。 辩护人辩称，被告人曹新建在案发后积极交代其犯罪事实，属坦白，且认罪态度较好，依法可对被告人从轻处罚。另被告人曹新建及其妻子均患有严重疾病，家庭苦难，综上建议对被告人曹某甲免于刑事处罚。 经审理查明： （一）诈骗罪 1、被害人段某甲与被告人韩某甲家平时关系较好，往来频繁，段某甲通过韩家得知做汽车买卖生意利润丰厚的信息，且被告人韩某甲称其可以用合法正规手续买到车，再通过正规的销信渠道销售获利，段某丙信以为真，遂与韩某甲口头约定一起出资做汽车买卖生意，赚取的差价归段某甲。被告人韩某甲因大学毕业后无正当职业，每月需清偿车贷，同时个人消费较高，导致还款压力增大，遂即产生诈骗念头。2016年7月被告人韩某甲电话告知段某甲称已开始订车，需要交20万元，随后段某甲在建设银行四0五支行通过韩某甲父韩某乙转账及直接给韩某甲转账的方式先后将195860元购车款转给韩某甲，同年9月韩某甲告知段某甲车已到西安，随后带领段某甲前往西安高新区通利进口车行看车，谎称该展厅内一辆白色宝马GT车为段某甲认购的车辆，并称该车已售出，获取利润7万元，为博取段某甲的信任，韩某甲于当天转账给段某甲2万元，并声称剩余5万元利润滚入成本继续做下一辆车的生意。2016年10月份段某甲的哥哥段某乙也加入韩某甲的汽车买卖生意中，当月8日韩某甲在段某甲家与段某甲、段某乙分别签订了其事先准备好的两份白色丰田霸道汽车认购合同书，约定段某甲、段某乙各出资25万元用于购车，随后段某乙通过段某甲转账给韩某甲人民币25万元，韩某甲告知段某甲倒车循环周期为4个月，支取本金和利润繁琐，可将本金及利润直接转入下一循环，被害人表示同意。同年10月中旬被告人韩某甲鼓动段某甲、段某乙将钱款合并提高认购车档次可以增大利润，并编造认购车辆是路虎揽胜，单价为每辆65万元，还需追加人民币15万元，被害人段某甲同意后将15万元转账给韩某甲。 2017年春节后，韩某甲对段某甲谎称之前认购的路虎览胜车已赚取利润23万元，同年3月份又对被害人段某甲谎称第二辆路虎揽胜利润也为23万元，本金及利润继续倒入下一购车循环。2017年7月韩某甲对段某甲谎称汽车买卖生意无法再做，目前是最后一批，其要了20辆车的指标，段某丙与段某乙提出要认购3辆，韩某甲谎称三辆车购车款合计210万元，除去之前的本金和利润，需补缴购车款109万元，随后被害人段某甲将109万元（其中包括韩某甲此前向段某丙、刘某甲、段某乙借款的30万元）购车款分次转账给韩某甲，同年10月韩某甲再次对段某甲谎称原订购的3台路虎览胜车3.0排量车型已没有，只乘下5.0排量车型，要求每台车再增加5万元钱，后段某丙给韩某甲转账15万元。 2017年11月份韩某甲向段某丙谎称在二手车行卖车价格低回款太慢，通过担保公司抵押给银行价格高且回款快，后被害人同意将车辆抵押销售。2018年1月韩某甲以担保公司恶意压价为由，将被害人段某甲、刘某甲、段某乙骗往西安，并骗使刘某乙（原西安盛世达汽车销售服务有限公司员工）按照其指使的计划与被害人刘某甲（系段某丙丈夫）谈判，将每辆路虎车的出售价从90万元压价到80万元，给被害人段某甲、刘某甲、段某乙造成因交易价格太低致使谈判失败的假象。为稳住被害人段某丙等人，后韩某甲又向段某甲谎称其已经联系好在大荔县XX社（以下简称大荔县XX社）办理汽车抵押销售，因被告人韩某甲与被告人户某甲系同学关系，且户某甲系大荔县XX社职工，韩某甲便联系户某甲帮忙到段某丙家演戏，户某甲表示同意。2018年1月10日，被告人韩某甲同被告人户某甲到405厂段某甲家中，韩某甲向段某丙称户某甲是XX社工作人员，又让户某甲按之前商量的对被害人段某甲的身份证、工资收入证明、结婚证进行了拍照，同时户某甲对段某丙称钱很快就会下来，让段某丙放心，后户某甲离开，段某甲误认为是银行正在办理汽车抵押销售程序。次日韩某甲向段某丙谎称办理抵押需要向大荔县XX社缴纳1000万元汽车分期贷款保证金，该钱其与段某丙一人一半，除去之前的钱，段某丙还需承担300余万元，后段某甲先后给韩某甲转账310万元。2018年3月份，被告人韩某甲又趁帮助被害人段某甲置换私家车之机，骗取段某甲购买私家车车款26万元。因车辆销售的事情迟迟未见进展，韩某甲的举动引起段某甲、刘某甲、段某乙的怀疑，三人到西安找韩某甲催要钱款，为不让事情败露，韩某甲向户某甲索要大荔县XX社公章的图片模板，后户某甲将刻有“大荔县XX社XX社业务公章”的印章盖在空白的《现金收付日记簿》上，并拍摄了照片传给韩某甲，后韩某甲伪造了刻有“大荔县XX社业务公章”字样的公章，汽车抵押销售合同及汽车分期贷款保证金1000万元的收据，盖上假公章拍照后用微信传给其父韩某乙，韩某乙又通过微信传给被害人段某甲。2018年5月份，被害人段某甲、刘某甲、段某乙最后一次催要钱款时，韩某甲才将钱款被其全部挥霍的事实告知被害人段某甲、刘某甲、段某乙及其家人。自2016年6月至2018年3月，被告人韩某甲共计骗取被害人段某甲、段某乙、刘某甲517.586万元。 案发后，被告人韩某甲父亲韩某乙通过银行转账退还被害人段某丙25万元，韩某甲母亲丁某某退还段某丙现金1万元，韩某甲退还段某丙19万元，共计45万元。 2、2017年5月份，被害人胡某乙欲在西安为其女儿胡某甲购买住房。被告人韩某甲得知此事后，对胡某乙父女谎称其认识的一位朋友是万科集团西安开发楼盘售楼部的工作人员，可以通过其低价购置一套精装修房，并称其之前在汉中恒大城买的房子也是那位朋友帮忙办理的购房手续，骗得胡某乙父女信任同意后，胡某乙通过其女胡某甲先后向韩某甲转去50万元购房款，因被告人韩某甲与胡某甲系男女朋友关系，被告人韩某甲称其愿意垫资15万元购房款，2017年6月被告人韩某甲带胡某乙、胡某甲到西安万科售楼中心看房，并交给被害人胡某乙一张其伪造的盖有中铁二十一局置业有限公司财务专用章的65万元收款收据，一份中国铁建万科翡翠国际认购书和一份商品房买卖合同（预售）书。2017年8月韩某甲称需要周转资金向胡某乙借钱，后胡某乙给韩某甲转账10万元。2018年2月份，被害人胡某乙前往西安要求被告人韩某甲带其会见万科集团售楼中心那位工作人员，韩某甲怕事情败露，佯作电话联系后，谎称其朋友单位事务繁忙无法会面，胡某乙遂返回家中。后胡某乙经考虑认为其购买的房子剩余尾款不多，决定将剩余17万元一次性付清，胡某乙联系韩某甲后，该韩表示同意，并称将其之前借胡某乙的10万元归还后，让胡某乙再支付7万元，于是胡某乙又通过其女胡某甲转帐给韩某甲7万元。之后被告人韩某甲交给被害人胡某乙一张伪造的盖有中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章的81.9万元收款收据。以上被告人韩某甲共计骗取被害人胡某乙人民币67万元。 以上被告人韩某甲共计骗取被害人段某丙、段某乙、刘某甲、胡某乙人民币584.586万元，以上款项均被韩某甲用于购车、还贷、高档消费等挥霍。 认定上述事实的证据有： 1、被害人段某甲报案材料及相关材料，证实被害人段某甲、段某乙于2018年5月28日向汉中市公安局南山分局报案称，韩某甲于2016年10月8日与其夫妇分别签订的共两台50万元丰田霸道汽车认购书。于2018年1月26日与其签订的价值100万元路虎览胜车辆抵押合同一份。韩某甲于2018年2月6日与陕西省大荔县农村合作联社签订的1000万元保证金合同书及专用收据，上面均加盖有“大荔县农村合作联社业务公章”字样圆形印章。汽车认购书系韩某甲给她的，以上大荔县农村合作联社车辆保证金合同书和编号为067XXXXXXX的专用收据，2018年4月8日韩某甲之父韩某乙通过微信发送到其手机上的。2018年3月24日韩某甲提供的西安介绍车的人与她们之间的信息聊天记录，即夏某某向其介绍车型及运输情况的聊天记录。后因韩某甲承诺的钱迟迟无法回款，经被害人多次催要，2018年4月13日韩某甲及父母将被害人约到汉中恒大城韩某甲的房子里见面，当时给被害人转款25万元，韩某甲的母亲丁某某当场给付被害人现金1万元，2018年5月10日经被害人催要，韩某甲将其保时捷车抵押给被害人转账19万元，后韩某甲再未给被害人还款。同时被害人段某丙向公安机关提供了汽车认购书、车辆抵押合同、保证金合同书、XX社专用收据、韩某甲提供的介绍卖车人与其关于彩信聊天记录截图等材料。 2、被害人胡某乙报案材料，证实韩某甲以帮助购房为由骗取其67万元，同时胡某乙向公安机关提供盖有“中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章”印章，客户名为“胡某甲”，内容为“翡翠国际2号楼2单元2501号房”的收款收据两张以及胡某乙向韩某甲帐号XXXXXXXXXXXXXXX3450、胡某甲帐号XXXXXXXXXXXXXXX8576转款记录，胡某甲向韩某甲帐户转帐记录。 3、西安通利汽车销售服务公司证明材料，证实韩某甲曾于2016年7月25日、2018年2月3日先后在该公司购买价值103万元的奔驰GL3502987CC越野车一台（车架号为4JGDF2EE5GA666657）及购买价值140.7万元的路虎览胜一台（车架号为SALGA3FV6HA378399），此外无任何业务往来。 4、陕西精锐二手车置换服务公司证明，证实2017年7月份韩某甲以28.1万元将一辆白色宝马3系出售给该公司，该公司提供相关收购合同及手续详单。 5、陕西秦农银行临潼支行提供材料，证实2016年8月6日，韩某甲首付33万元，从该行按揭贷款77万元，期限3年，用于购买戴纳肯GL3502987CC越野车一辆（车架号为4JGDF2EE5GA666657）。该车信息与西安通利汽车公司提供的2016年7月25日从该公司所售车辆信息一致。该信贷交易中，韩某甲除提供其身份证件，汉中恒大城住址外，还提供有户主为韩某甲的西安高新区房产证复印件一份，房产证上时间为2013年。 6、西安不动产服务中心查询证明，证实韩某甲及其父母从2013年至今在西安并无房产。 7、户某甲交易流水、存款凭条及微信转帐记录，证实户某甲与韩某甲之间的经济来往，从2017年9月20日开始至2018年4月24日，户某甲曾多次给韩某甲通过XX社系统存款或微信转帐共计一百余万元，韩某甲给其转帐八十余万元，2018年4月24日韩某甲给户某甲打28万元欠条一张。 8、大荔县XX社证明、辞职信、陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范及管理办法、大荔县XX社文件，证实该社从未与韩某甲发生过保证金合同书约定的业务，也未签定过2018年2月6日的保证金合同，没有使用过凭证编号为067XXXXXXX的专用收据，其正常使用的印章与被害人提供的保证金合同上印的该社业务印章不符。户某甲从2014年8月至2018年6月曾任大荔县XX社XX社综合柜员，后辞职。 9、韩某甲涉案建行银行卡交易明细表，证实韩某甲涉案银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXX3450在案发前与被害人段某甲、刘某甲、胡某甲、户某甲等人62人的交易帐单，经汇总，从帐单上可以看出该卡号下，韩某甲2017年6月20日、12月18日、2018年2月6日用于购买汽车转出127.32万元，从2016年8月23日至2018年1月14日现金取款共计38.8287万元，且有被害人段某甲、刘某甲、段某乙向韩某甲转款情况。 10、被害人胡某甲工行卡交易明细，证实公安机关调取2016年1月1日至2018年7月17日胡某甲工商银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX8576）与韩某甲、胡某乙个人交易明细。 11、搜查笔录及扣押清单、材料，证实公安机关于2018年6月5日对韩某甲租住的西安市XX号楼XX室进行搜查，当场扣押涉案物品：万科65万元收据两张，中铁建翡翠国际认购书及商品房买卖合同书（预售）。 12、中铁二十一局集团德盛和置业有限公司证明，万科翡翠国际的商品房买卖合同范本、销售收款收据和合同专用章印模，证实2018年7月23日该公司对翡翠国际2号楼2单元未进行市场销售，无胡某甲购房交款信息，未出具65万元收据收据，购房人胡某甲的商品房买卖合同专用章与该公司合同专用章不符。 13、西安万科公司证明，万科收款回执及收款收据，证实该公司截至2018年7月23日并未对中铁翡翠国际2号楼进行市场销售，印有内容“翡翠国际2号楼2单元2501号房”的收款收据两张与该公司收据不符，刘幸幸、吴某乙不是该公司员工。 14、被害人段某甲陈述，证实2016年6月下旬，同事韩某乙找到她说其儿子韩某甲可以用合法正规手续从北京购买到低价平行进口车，并在西安找到合法正规的销售渠道获利。之后又到她家鼓动劝说，她答应后就委托韩某甲做这个事，韩某甲说这个生意稳赚不赔。2016年7月5日，韩某甲打电话让她交20万元开始进车，7月7日他通过四0五建行给韩某甲父亲韩某乙转账184260元（她的建行卡转账78460元，她爱人刘某甲的建行卡转账105800元），当时说的是剩余的钱暂时让韩某甲先垫付上，到了9月23日她在405建行用她爱人刘某甲的建行卡给韩某甲转账了11600元，共195860元，2016年9月的一天，韩某甲给她打电话说车到西安了，约她到西安高新区通利进口车行看车，韩某甲告诉她说订的白色宝马5系车已在该车行卖出，售价27万元，利润是7万元，韩某甲通过支付宝给她转了2万元，剩下5万元继续做下一辆车。2016年10月，她把她哥段某乙也拉进来一起委托韩某甲做这个生意，10月8日韩某甲在她家签了认购两台白色丰田霸道汽车的合同，车款共计50万元，她的车款是之前的的本金20万元加上5万换利润，她不用再交钱，她哥的25万元是当日她用支付宝转给韩某甲5万元，10月9日她用支付宝装给韩某甲5万元，用建行卡转账给韩某甲5万元，她哥段某乙随后也给韩某甲转账10万元，韩某甲说倒车的周期为四个月，建议将本金和利润直接倒入下一个循环，后他们就没有取回本金。2016年10月中旬，韩某甲又说认购车是路虎览胜需要加15万元，她就又在建行将15万元转给韩某甲。到2017年春节后，韩某甲给她和段某乙说之前的两辆路虎揽胜车各赚了23万元，至此她和段某乙之前的本金加利润是111万，连本带利都准备转入下一个倒车循环。2017年4月12日韩某甲称生意上需要资金周转，她就从建行给韩某甲转账5万元，同年4月18日韩某乙给她爱人刘某甲说韩某甲需要资金周转，刘某甲就用建行APP里的手机快贷贷款了16万元并于当日全部转到韩某乙的建行卡上。 2017年7月韩某甲说做最后一批车，她和段某乙要了三辆车共需210万元，除去之前的本利，需要她补109万元，她和段某乙同意后就开始筹钱，7月17日韩某甲与其父母一起到她家，韩某甲的父母跟她哥段某乙说韩某甲做生意需要钱向段某乙借钱，段某乙就用建行APP里的手机快贷贷款了9万元并于当日全部转给了韩某甲。7月27日她在405建行给韩某甲转账10万元，7月29日她又在405建行给韩某甲转账15万元，8月2日她再次给韩某甲转账54万元，加上之前韩某甲借刘某甲的16万元，借段某乙的9万元，借她的5万元，一共是109万元。2017年10月17日，韩某甲又给她说之前订的路虎揽胜3.0排量车型没有了，只剩下5.0排量的了，每台车需要加5万元，她订三台车需补交15万元，10月18日她通过建行给韩某甲转账15万元。2017年11月份，韩某甲多次与她沟通，说车辆在进口车行卖回款太慢，在二手车行卖不上好价，如果让担保公司抵押给银行的话，价格高回款也快，她们就同意了。12月8日韩某甲告诉她们已经找到担保公司，但要交保证金80万元，她分别于2017年12月16日，12月18日、10月30日及2018年1月2日在405建行给韩某甲转账20万、10万、15万、35万。2018年1月8日韩某甲又给她说，这个担保公司恶意压价让她到西安与对方当面沟通。次日她与段某乙、刘某甲去西安在高新区XX酒店与担保公司经理见面，他们让担保公司一辆车出90万元，但担保公司只给出80万元，后来谈判失败。韩某甲说她女朋友在西安注册了一家担保公司，可以办汽车抵押。2018年1月10日，韩某甲和大荔县XX社XX户户某甲（穿银行工服、佩戴银行工牌）到她家对身份证、工资收入证明、结婚证进行了拍照说回去上报，二人于当日返回西安。第二天韩某甲又给她说，抵押要交保证金，她和段某乙的三辆车需要保证金600万，要不然就卖不出去，她于18年1月15日、1月17日、1月31日、2月1日、2月4日、2月6日分别在405建行给韩某甲转账72万、95万、68万、9万、32万、34万（其中16万是现金，韩某甲让于超从她家拿去通过建行给韩某甲转账的），共计310万，加上之前的保证金80万，总共是390万元。在此期间，她多次催问汽车售销情况，韩某甲都以各种理由推托。2018年2月份，她自己想买一辆进口丰田霸道，便和韩某甲沟通后转给韩某甲26万元（其中2018年1月24日转账10万，2018年3月10日转账16万），后韩某甲说车到西安了，但她们因车型不理想想转让出去。3月20日韩某甲带她到西安北郊航天通利店看车说车已帮她们转让出去，说再给她们从江西订购一辆，并安排了一个懂车的朋友帮她们看车，此人还和她爱人刘某甲在3月24日有电话及短信沟通，告诉她们车已看好，当即安排运往西安，但至4月份一直没有见到车。她们便开始怀疑。4月8日，她们到韩某甲西安租住的房屋找要韩某甲还钱，韩某甲承诺钱和保证金都安全，并通过韩某乙微信发放了车辆保证金合同和大荔县XX社专用收据。4月13日韩某乙一家人将她们约到韩某甲家商谈，韩某甲一家人保证在2018年5月10日钱将购车本金182万元，保证金390万，以及她家的购车款26万元全部还给她们，当天韩某乙给她转账了20万元，XX房XX房合同、保时捷车及405厂房子的房产证均给她们了，4月18日韩某乙又给她转账了5万元。后来她们到5月10日去催要钱时，韩某乙也说钱都被韩某甲花完了，没有钱了，后韩某甲将保时捷车抵押出去给她打了19万元钱，之后再催要，韩某甲一直没有还钱，5月28日他们就到公安局报案了。她和她哥前后总共转给韩某甲598万元，除去退还的41万元，实际损失是557万元。 15、被害人刘某甲（系段某甲丈夫）陈述，证实韩某甲与段某甲经济来往的事情他都不太清楚。因为家里的经济都是由妻子段某甲在掌管。但是2018年1月9日，韩某甲约他和段某甲、段某乙到西安高新区XX酒店与韩某甲联系的担保公司经理见面谈价格，对方给每辆车给出80万元，谈判失败后他们就回来了。2018年2月份，韩某甲说给他们购置了一辆丰田霸道，后来又给转出去了，这个事情他知道，其他事情以段某丙谈的为准。 16、被害人段某乙（系段某甲哥哥）陈述，证实他曾通过妹妹段某甲介绍委托韩某甲买卖进口车赚取利润。他向韩某甲打了9万元，另外向段某甲给韩某甲转去十几笔总计200余万元。具体和韩某甲的联系都是由她妹妹进行。 17、被害人胡某乙陈述，证实2017年他打算给他女儿胡某甲在西安买一套91平方米的房子，也想让女儿把户口落到西安，他把这事给他女儿说了后，他女儿说其男朋友韩某甲认识万科集团的销售人员，现在万科的房权书还没有下来，可以通过认识的人购买一套便宜的精装房，等权书下来后，房价就要涨了，他听了后就赶紧问韩某甲情况，韩某甲说没问题，并说他自己在汉中恒大城的房子也是认识的人给帮忙买的。后来他决定付购房首付款50万元，韩某甲说给他出15万元首款。他随后自己及通过朋友往他女儿胡某甲的帐号上转去50万元。2017年6月份，韩某甲给他了一张盖有中铁二十一局集团德盛和财务专用章的万科65万元的收款收据，还领他和他女儿去了万科售楼中心，并让他们不要问售楼人员，说这房子是托关系买的，让人知道不好。他就照做了。2017年7月份，他女儿从西安回来，让他看了两份中铁万科翡翠国际认购书和商品房买卖合同（预售）上面有他女儿胡某甲的亲笔签名。2017年8月韩某甲说需要周转资金向他借钱，他给转去10万元。2018年2月，他去西安找韩某甲让带他去见万科的朋友，韩某甲把他带到万科售楼中心门口，当他的面给打了几个电话后说那个朋友年前很忙，所以当天就没见上。过了一段时间，他觉得剩下的购房尾款也不多，就想全付款，韩某甲说没问题，说是把之前借他的10万元还了，让他再打7万元，房款就够了。2018年2月28日他在405厂工行给韩某甲转了67000元，剩下的钱他女儿拿了3000元压岁钱给了韩某甲，一共给了韩某甲7万元。后韩某甲交给他一张盖有中铁二十一局集团德盛和财务专用章的万科81.9万元的收款收据。2018年6月他得知韩某甲投案后才知道被骗。 18、被害人胡某甲（系胡某乙女儿）陈述，证实韩某甲是她男朋友。2018年5月份，韩某甲给她说欠了段某甲家几百万，曾回到汉中和家里人谈欠钱的事，律师说韩某甲是诈骗。后来韩某甲还让她给户某甲打电话，说欠户某甲的钱，别让户某甲告他，如果警察要找到户某甲，XX户XX道户某甲，不要说给别人拍照片的事。她就给打电话户给永浩说了。另外证实2017年年初韩某甲还给她买了一辆奔驰SMT，但户名是韩某甲，到9月份，韩某甲说要换车就把这辆车给卖了。2017年她爸打算在西安给她买一套房，韩某甲知道后，说认识万科集团的销售人员，可以通过认识的人购买一套便宜房，她爸就同意了。过了几天，韩某甲说房子已经联系好了，是西安万科翡翠国际，91平，总额82万元，她爸就同意在那里买。她爸在2017年5月打款给她50万元，她给韩某甲打到卡上，后来她爸又直接给韩某甲打了17万元，总共67万元，韩某甲说已经给万科公司的吴静转过去了。并说差的15万元他给补上了。后来她爸还和韩某甲去看过两次房子，没见到那个朋友。2018年5月28日她问韩某甲她家房子手续办好了吧，韩某甲说房子没有买到，钱都花完了。她才知道韩某甲买房的事是假的。有关的买房合同和认购书都是韩某甲给她的。 19、证人韩某乙（韩某甲之父）证言，证实2018年4月12日，他接到韩某甲电话，后来在西安韩某甲租住处见到段某甲、段某乙两家人，韩某甲说跟段某乙、段某丙合伙做生意的钱没有了，还说被韩某甲骗了，段某乙、段某丙就催促韩某甲及他还钱，后来他就给说尽快给还钱，韩某甲也承诺说到5月10号前把钱都给还了，至于韩某甲与段某乙、段某丙之间有啥具体的经济来往他不清楚。2016年他以韩某甲做生意为由向段某甲借过钱，大概6、7万元，段某甲转到他卡上他就转到韩某甲的卡上去了。 20、证人丁某某（韩某甲之母）证言，证实她丈夫韩某乙做手术花了几十万元，她儿子韩某甲平常大手大脚，家里的钱基本都给韩某甲花了。至于韩某甲与段某甲家之间做生意的事她不清楚。 21、证人刘某乙证言，证实他是西安通利车行的销售人员，韩某甲是他的客户，韩某甲有三辆车都是他给办的贷款给买的，贷款是在临潼区XX社办理的，2016年7、8月，韩某甲在通利车行订的奔驰GL350，车价是110万元，当时他给做的贷款给贷了70多万元。2016年12月份，韩某甲买了一辆奔驰斯玛特，贷了9万多，贷款也是在临潼区XX社办理的，2018年2月份，韩某甲以8万多元把这辆车卖给他了。2017年的12月他和韩某甲一起去买了一辆保时捷58万多元，韩某甲给4S店付了20多万元的首付款，又从盛世达公司贷了30多万元，当月的一天早上，韩某甲打电话要他到去高新区的XX酒店给韩某甲帮忙砍个价。并要他不用多问，直接把90万元砍到80万元就行了。韩某甲在路上还给他说，等会谈的时候，叫他出去，他就出去装模作样打电话，谈完就走。后来他就按韩某甲说的在那个酒店和一个中年男的谈，提及到80万，那男的不同意，韩某甲就对他说能不能把价抬高点，他就按韩某甲事先说的假装出去打电话，过了一会进去说只能接受80万元，就离开到楼下，韩某甲给他打电话让他先走了。到2018年3月份，他向韩某甲要30多万元的保时捷车公司垫付款，韩某甲说没钱又让他从朋友那里分期给韩某甲贷了44万元，给他公司把45万元结清。韩某甲在2018年前还联系要他给做一个路虎览胜零首付贷款，他说不的行。后面他就不知道了。韩某甲给他的印象是官二代、富二代，他做销售的不想得罪韩某甲，所以那次就帮忙去砍价了。 22、证人吴某甲证言，证实韩某甲在他车行买过车。2016年韩某甲在该公司买过一辆黑色奔驰GL350，以分期付款形式购买，一部分在临潼XX社办的贷款。2018年2月，又分两笔转账100多万元，在他公司买了一辆白色路虎览胜。 23、证人周某甲证言。证实他以前在西安精锐二手车行工作。2017年7月韩某甲经过夏某某联系将一辆白色宝马3系卖给他们车行，收价是28万元，这辆车卖的发票上是陈长坤。2018年4月韩某甲通过夏某某找到他，要卖一辆白色路虎揽胜车，他介绍到他朋友陈某甲那里，陈某甲以124万元收购了这辆车。韩某甲这种做法根本就不是在做车生意，就是在玩。 24、证人陈某甲证言，证言经他朋友周某乙介绍，他将韩某甲的一辆路虎览胜联系给一个东北人以126万元价格买走了。 25、证人章某某证言，证实他从小在405厂就认识韩某甲。2016年来西安后至2018年5月份期间，与韩某甲接触较多。平时韩某甲叫他出去吃饭都是韩某甲买单，喝的是茅台酒，消费比较高，有一次韩某甲过生日结帐就3万多。看韩某甲平时花钱比较大方，开的是保时捷、奔弛之类的车，戴的法兰克穆手表、用的范思哲手包都很高档奢侈，他们知道韩某甲挣下钱了，但不知道韩某甲的钱是怎么挣来的。 26、证人贺某某证言，证实韩某甲平时吃个烤串都喝茅台抽的高档烟，穿戴名牌奢侈品。 27、证人李某甲证言，证实他与韩某甲是朋龙，在初中时就认识。2015年他退伍后到西安找韩某甲玩，韩某甲一会说在推销红酒，一会说搞工程，又说开汽车4S店。但他从未见过。2016年12月至2017年1月间，他和韩某甲住在一起，在西安租住房内，每天吃饭睡觉，没有正当职业，韩某甲经常神秘地避开他接打电话。2017年初他回到西安，韩某甲说在西大街有一家凤蝶网咖，让他去当店长，后来他才知道这网咖根本不是韩某甲的，韩某甲在骗人。2016年底他无意间曾看到韩某甲手机来了一个短信，有人给韩某甲打了70多万元，韩某甲的游戏帐户都有数万元，平时打牌、吃喝、嫖娼等一次就几千元，开高级车，请一群人吃饭，穿戴高档奢侈，出手大方很有钱。但没见韩某甲做啥生意，他和韩某甲在一起时，见过段某甲和韩某甲每次都是说车的事。 28、证人吴某乙证言，证实2016年她通过朋友马某某认识韩某甲的。她从事一手房代理业务，曾经给韩某甲在汉中恒大介绍买过一次房子，韩某甲向她咨询过西安绿地和恒大的楼盘，但没向她介绍过万科翡翠国际项目。她也没在认购书上签过名。 29、证人马某某证言，证实韩某甲于2017年年初曾向他借款5.3万元至2018年1月还清。另证实他和韩某甲多次在汉中、西安等地消费，吃饭、唱歌，每次消费都是两万元，全是韩某甲出钱付帐。感觉韩某甲很有钱。 30、证人潘某某证言，证实内容与马某某证言一致。 31、证人胡某丙证言，证实韩某甲于2017年8月至2018且4月先后向他借款，尚欠12万元未还。另证实他和韩某甲多次在西安等地消费，吃饭、唱歌，每次消费都是两万元，全是韩某甲出钱付帐，感觉韩某甲很有钱。 32、证人陈某乙证言，证实韩某甲经常到西安潮汕林记牛肉丸吃饭，每次有四五个人。 33、证人邵某某证言，证实他是通过耿某某认识韩某甲的。2016年10月份，韩某甲向他借款15万元，后韩某甲给他还了14.4万元，到现在还欠6千元，2016年韩某乙说要去外地看病，向他借款20万元，打有借条，至今未还，听说这笔钱也给韩某甲了。 34、证人耿某某证言，证实他带韩某甲找邵某某借过钱。韩某甲以做生意周转为由从2017年8月份至2018年4月期间，分别从他和耿勇处借给韩某甲202.576万元，已还165.065万元，尚欠37万余元。 35、证人王某某证言，证实韩某甲从2016年5月份开始，以要买车为由向他借款约29万元，至2018年5月9日为止已还款约28万元。 36、证人李某乙证言，证实韩某甲从2016年12月份开始，以要搞工程为由向其借款27.5万元，至2018年3月为止已全部还清。 37、证人张某某证言，证实2017年4月20韩某乙以儿子韩某甲买房为由向他借款15万元，2017年5月13日韩某乙儿子韩某甲给他转帐还清该笔款。 38、证人韩某丙证言，证实2018年1月13、14日他通过支付宝向韩某甲转帐18万元，韩某甲是以买房为由向他借款，2018年1月15日韩某甲已转帐还清。 39、证人隆某某证言，证实韩某甲以买车周转为由从2016年至2017年，向他借款47.8万元，至2018年2月已还38.7万元，尚欠9.1万元。 40、证人梁某某证言，证实2017年4月他借给韩某乙9万元，2018年4月16日韩某甲已还9.51万元。 41、证人夏某某证言，证实他在西安通利车行上班，韩某甲是他们客户，通过老板吴某甲认识韩某甲，后来就经常在一起吃饭喝酒。2017年6月，他和韩某甲去北京买回一辆白色宝马3系，过了1个月韩某甲让他帮忙把这车卖掉，他就通过西安精锐二手车行的朋友周某甲把这辆车以28万元卖了。2018年2月，韩某甲又从他们公司买了一辆路虎览胜，全款付清提的车，到3月份，韩某甲又让他通过朋友周某乙，联系一家二手车行，以124万元价格卖了。他感觉韩某甲这种买了车又低价卖的行为是耍着玩哩。2018年3月份，韩某甲找到他说其姨想买一辆丰田霸道汽车，让他给韩某甲的姨打个电话介绍一下车的相关情况，他就按韩某甲说的打电话给韩某甲的姨说了。过了四五天，韩某甲又打电话让他去吃饭哩，期间韩某甲把他叫到饭馆外面，让他给其姨打电话，就说去江西验车，验的是一辆丰田霸道，还让他看韩某甲手机里的车配置，他就按韩某甲说的给韩某甲的姨打电话说了，韩某甲的姨有点不满意，他还给解释了一下。打完电话，他和韩某甲进去饭馆，过了一会，韩某甲一个人又出去，过了一会又把他叫出去，让给其姨再打个电话，说霸道车晚上就可以上板车往西安拉。这次后，过了几天，韩某甲的姨给他手机发短信，问霸道车什么时候能到西安，他就把短信截图给韩某甲，韩某甲给他打电话说了一个日期，让他给发个短信回复一下，他就照做了。又过了两三天，一个男的给打电话，问霸道车什么时候到西安，他就说具体情况不知道，都是韩某甲联系的，让直接问韩某甲，当天下午，韩某甲的姨又打电话问他，他也是同样回答的，让她直接问韩某甲。韩某甲让他帮忙打电话时他没有多想，韩某甲只是让他帮忙说一下车的配置问题，因他本身是汽车销售，对于丰田霸道车比较了解，就给韩某甲的姨打电话介绍了一下。 42、被告人韩某甲供述，证实2016年上半年他爸妈从深圳亲戚那里得知做车生意利润很大，他听说后很感兴趣就打电话询问了情况，他爸和段某甲夫妻关系好，把这个信息也给他们说了，他们感兴趣问他，他就把电话里了解的情况给段某丙说了，段某丙家平时和他家关系好，对他比较信任，就决定和他一起做这个生意。到2016且6月下旬他告诉段某甲可以用合法正规手续买到车，并在西安找到销售渠道获利，让段某丙出资一起做这个生意，段某丙同意了。到7月5日，他给段某甲打电话说开始订车交钱了要交20万元，段某丙就通过他爸给他转了20万元。他这个人爱面子，每次回厂装的比较大，给别人一种有钱的印象。他在2016年8月份买了一辆奔驰GL350，价值100多万，在临潼XX社办的贷款，每月要还款2万元，他没有工作也没有收入，每个月还贷压力大，加上他平时花钱大手大脚，他就把段某甲给的20万元给花某某，也就是这时开始有了骗段某甲钱的念头的。2016年9月份他给段某甲编造说订的车到西安了，随后就领着段某甲到西安高新区通利进口车行看车，他随便指了展厅的一辆白色宝马，对段某丙说就是这款车，已经卖出去了，售价为27万元，利润是7万元，其实根本就没有车，他对段某丙说其中的5万元继续作下一辆车，又当天通过手机将剩余的所谓利润2万元转给了段某丙。2016年10月份，段某乙也想做这个生意，10月8日他和段某乙、段某丙在段某甲家分别签订了两份他编造的购买两台白色丰田霸道认购合同书，购车款共计50万元，其实根本就没有买车，当月段某乙就把25万元给他转了过来，他给段某丙、段某乙说倒车的周期为四个月左右，取本金和利润太麻烦，不如直接倒入下一个循环，他们也就同意了。2016年10月中旬，他给段某乙、段某丙说把钱合到一起把购车档次提高，认购的是路虎揽胜，车辆单价65万元，需增加15万元，段某甲就给他转帐15万元。到2017年春节后，他给段某丙说之前的路虎揽胜利润是23万元，让继续做下一辆车的生意，进入第二个倒车循环，到了3月份，他跟段某丙说第二辆路虎利润也是23万元，其实这都是假的，根本没有买车，也根本没有利润。 2017年7月份，他又给段某丙说北京那边不做了，现在是最后一批，他要了20辆车的指标，10辆车西安的朋友要了，段某甲说她和段某乙要3辆，他就说3辆车车款是210万元，段某丙他们前期利润加本金是111万元，需要补109万元，他们同意后就把109万元转给他了。到了10月份他又给段某甲说原订购的的路虎揽胜3.0排量的车型没有了，只剩下5.0排量的了，每台需要加价5万元，10月份段某丙就给他转帐了15万元。2017年11月份，他多次给段某甲说，在车行卖车回款太慢，二手车市场压价太低卖不上价，担保公司抵押给银行价格高回款快，他们就同意在银行抵押销售。2018年1月份，他说担保公司恶意压价太低，让段某丙他们来和担保公司沟通一下，其实他是想找个人假装跟段某丙他们谈判故意把价格压下来，造成谈判失败后就可以以汽车抵押销售交纳更多的保证金为由骗他们更多的钱，他就找到以前认识的西安盛世达公司销售员刘某乙，让刘某乙帮他去砍价，把编造的每辆路虎出售价从90万元砍到80万元，刘某乙就按照他事先说好的方法和段某甲他们谈判，结果和他预期的一样给段某丙他们造成了以交易价格太低致使谈判失败的假象。为了稳住段某甲一家人，随后他告诉段某丙他们，他已经联系好大荔XX社办理汽车抵押销售，因为他有个同学户某甲在那家XX社上班，他计划利用户某甲身份假装到段某甲家拍照，让段某甲误认为是银行走汽车销售程序，他目的是想继续从段某丙那里骗取钱，因他每月还贷压力太大，另外想把他骗钱的事情尽量拖延住。2018年1月10日他找到户某甲，让户某甲和他一起到四0五厂段某甲家去，去之前他对户某甲说，有人要向他借钱，他不想以私人名义借给，让户某甲以银行人员身份去和他演戏，到了后，让户某甲进行身份证、工资收入证明、结婚证拍照、拍完后就说回去尽快上报就行了，这样段某丙他们就会认为是从XX社借的钱，以后他要钱也好要。到了段某甲家后，户某甲就按他说的拍照，走之前还给段某甲说回去尽快上报XX社办理，当日下午户某甲返回西安。1月11日，他给段某甲说银行工作人员说需要向该XX社交纳车辆保证金1000万元，他和段某丙他们一人一半，除了之前已经转的200多万元，需要再打310万元，随后段某甲在2018年1月至2月总共给他转了310万元，其中有40-50万是段某丙帮他借的。2018年2月份，段某甲想换车，又给他付了26万元，钱他花了，根本就没再买车。2018年4月份，段某甲他们到西安他租住处要钱，他看实在无法隐瞒，就向户某甲索要大荔县XX社公章的图片模板，XX街XX弄了个假公章，随后又在网上伪造了汽车销售合同及1000万元的保证金收据，盖上假公章通过微信传给他爸，他爸又给段某丙发了过去，目的就是为了稳住段某丙他们。前后他从段某丙他们这里拿了500多万元。段某甲给他打钱有两种途径，一种是现金，一种是转到他的建行卡上。他刻的假公章用完后就仍了。直到5月份，段某甲他们发现被他骗了就来问他。他爸爸和他通过转账，给段某丙退了44万元，把汉中和四O五的房也给她了。他从段某丙处骗来的500多万元先后买了四辆车自己开着玩，四辆车是宝马GT、奔驰斯玛特、保时捷、路虎览胜，这些车在买下之后，他开段时间都低价转手给卖了。其余的钱还车贷及欠款用了一部分，给他爸看病用了一部分，剩下的都让他吃喝玩乐挥霍了。他叫户某甲和刘某乙，刘某乙不知道具体情况，他没有给说，户某甲知道部分情况，就是知道他用了段某丙家200多万元。他让朋友夏某某给段某甲打电话，是因为段某甲之前打给他买车的26万元他已经花完了，段某丙她们逼的他没法，就撒谎告诉段某甲安排一个懂车的朋友去江西帮忙看车，因为夏某某以前是卖车的，他就在3月24日让夏某某给段某甲给打电话说是去江西的朋友，让夏某某谈一下车的配置，当时就是为了把段某甲家稳住，夏某某打电话时他和夏某某在一起，夏某某后来给段某甲手机上发的内容，也是他给夏某某说好，夏某某发过去的，但夏某某没问过他具体情况，他也没给夏某某过好处，就是关系好，经常在一起吃饭、消费都的他买单。另证实他还以帮胡某乙购买房子为由骗取胡某乙67万元，其陈述的事实与胡某乙、胡某甲报案陈述内容一致。他骗取胡某乙的这67万元大部分他花了，一部分用于还帐。 43、被告人户某甲供述与辩解，证实他与韩某甲是大学同学。2017年9月份开始，韩某甲以给其爸看病为由向他借钱。从2017年9月20日至2018年5月2日，他通过信合卡或者现金转帐、微信转帐共计借给韩某甲一百余万元，2017年10月12日至2018年3月20日，韩某甲共给他信合卡转来八十余万元，2018年4月24日韩某甲给他打了一张28万元的借条，5月22日还了他5万元，至今尚欠23万元。2018年1月初，他到韩某甲西安家中向韩某甲要钱，韩某甲说有笔工程款要在洋县结款，账结下了就给他。随后他们一起坐高铁到了洋县四O五厂。韩某甲给他说，四O五厂有人向他借钱，但他不想以个人名义借给对方，让他帮忙演个戏，拍下对方身份证、结婚证、个人工资证明等照片，跟那家人说是银行借给的钱，将来好要，因韩某甲欠他的钱，韩某甲对他说，帮忙办完这件事就给他还钱。他就和韩某甲到了段某甲家，按事先说好的他用手机拍了一个叫段某丙的女的身份证、结婚证、工资收入证明的照片，临走时他对段某甲说回去后尽快办理。后来韩某甲带他到洋县城一个楼下让他等着，说自己去结工程款。过了一会，韩某甲下来说钱没要到，没法给他还钱，就送他到高铁站，他回西安了。2018年春节后，韩某甲打电话让他拍了一张他们XX社的章子看一下，还问他要他们信用联社的全称信息，他就用他们XX社的章子在一张空白的《现金收付日记簿》上按了一下，名称为“大荔县XX社XX社业务公章”，用手机拍照发给了韩某甲，还告诉韩某甲他们XX社的全称是“大荔县XX社”。到5月28日，韩某甲的女朋友给他打电话说韩某甲自首了，并告诉他说如果公安局问啥也不要说。他平时在大荔上班，韩某甲有时约他到西安玩，主要是吃饭、喝酒，唱歌，都是韩某甲买单，住宿是韩某甲给开的房间，韩某甲平时消费很高，出手大方。 44、洋县公安局网安大队对涉案手机信息进行提取，刻录光盘3张，手机信息由被害人段某甲提供，证实韩某甲至2016年底至2018年4月份之间与被害人就所谓的买卖车交易聊天记录进行了提取固定。 45、户籍证明，证实被告人在案发时属完全刑事责任能力人。 上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，且相互印证，应予采信。 （二）伪造印章罪 被告人韩某甲通过朋友介绍认识被告人曹某甲后二人通过微信联系。2017年6月份，曹某甲应被告人韩某甲要求为其伪造了一张万科65万元的收款收据、一份中国铁建万科翡翠国际认购书和一份中铁二十一局集团德盛和置业商品房买卖合同（预售）书，还分别伪造了中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章和中铁二十一局集团德盛和置业有限公司合同专用章加盖在上述文件上，后韩某甲支付了曹某甲相关费用。2018年2月份，曹某甲再次应韩某甲要求为其伪造了一张万科81.9万元收款收据，韩某甲亦支付了曹某甲相关费用。同年3月份，被告人韩某甲向曹某甲提供了大荔县信用合作社业务公章的模板照片，由曹某甲为其伪造制作了大荔县农村信用合作社保证金合同书、大荔县农村信用合作社业务公章、大荔县农村信用合作社1000万元汽车分期贷款保证金专用收据以及大荔县农村信用合作社车辆抵押合同书，后韩某甲将上述公章、合同书及专用收据取走并支付了被告人曹某甲3500元费用。 认定上述事实有如下的证据： 1、扣押清单，证实2018年7月26日，公安机关对曹某甲位于西安市碑林区XX路XX号XX栋XX单元XX层XX号的住宅依法进行搜查，当场扣押造假作案使用的电脑、打印机及配件等，西安市住房保障和房屋管理局权属专用章钢印一枚，西安瀚凯工贸有限责任公司公章一枚、西安市XX街西部抗震家属院公章一枚、私章一枚。 2、证人韩某甲证言，证实他是在2016年通过朋友任志勋认识曹某甲的。2017年6月份，他通过微信问曹某甲能不能给他做一个购房合同，曹某甲说能行。他就给曹某甲提供了一份“中国铁建万科翡翠国际2号楼2单元2501号房”的房号，还有金额为65万元的万科收据。曹某甲给他制作了一份中国铁建万科翡翠国际2号楼2单元2501号房的商品房买卖合同，两张标有万科字样的65万元收款收据，都有印章，曹某甲找人送到他手里，他就用微信给曹某甲转了2000元。东西都放在他租的房里。2018年2月份，他又让曹某甲给他做了一个跟2017年做的万科字样一样的收款收据，上面打印收款81.9万元。这个收据他给胡某甲了。这次他给曹某甲转了1000元。2018年2月份，他又找曹某甲，让曹某甲给他做一个陕西省大荔县XX社的保证金合同书和一个收款金额为一千万元的陕西省大荔县XX社的专用收据，后来他自己去曹某甲那里取的，通过微信给曹某甲转了3500元。做公章前他让户某甲发了一下业务公章，户某甲就把业务公章盖在纸上，通过微信照片发过来，他和曹某甲说好价钱，把公章图片给曹某甲发去，大荔县XX社业务公章是曹某甲做的，后来被他销毁了。 3、被告人曹某甲供述，证实他是在2016年通过朋友任志勋认识韩某甲的，并加了韩某甲的微信，韩某甲的微信名叫韩教授。他总共给韩某甲做了四枚印章。分别是两枚中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章；一枚中铁二十一局集团德盛和置业有限公司合同专用章，一枚大荔县XX社业务公章，大荔县XX社业务公章他交给韩某甲了，其他的他都是在假合同、假收据上盖好章后就全部销毁了。韩某甲让他做的合同书、收款收据和印章模板都是韩某甲给他提供的，假合同假收据他自己制作，假章子是他在西安建国饭店门口找人做的，要80元，每个章子做好后他以两倍价格卖出去挣个差价。他从2015年9月开始干制作假证假章这个事情的，他知道是违法的，他还找人做了一个西安市民政局的钢印，用来办假结婚证用的，还做户口本、银行流水、驾驶证、各种合同、收款收据、房产证等，每月平均做20单，月收入八九千元，警察现场查住的两枚假公章是给别人做好后还没来取的。他给韩某甲做这些假合同假公章有三次，所以韩某甲也给他通过微信转了三次钱，一次3500元，一次300元，一次500元，共4300元。微信交易里有记录。 4、年籍证明，证实被告人曹某甲系完全刑事责任能力人。 上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，且相互印证，应予采信。 本院认为，被告人韩某甲以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人现金584.586万元，数额特别巨大。被告人户某甲作为银行工作人员，其明知被告人韩某甲是为欺骗被害人，其仍应韩某甲的要求利用其银行工作人员的身份到被害人家中对相关资料进行拍照等，帮助被告人韩某甲取得被害人信任，对韩某甲骗取上述款项中的310万元提供了帮助，后又应韩某甲的要求提供了其单位印章图片，使韩某甲得以制作假合同及银行收据掩盖事实真相，继续欺骗隐瞒被害人。被告人韩某甲、户某甲之行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人曹某甲先后伪造中铁二十一局集团德盛和置业有限公司财务专用章和中铁二十一局集团德盛和置业有限公司合同专用章、大荔县农村信用合作社业务公章，其行为触犯了《刑法》第二百八十条第二款之规定，构成伪造印章罪，依法应予惩处。洋县人民检察院指控三被告人所犯罪名成立，但指控被告人韩某甲诈骗犯罪金额有误，依法予以纠正。被告人户某甲中途参与他人已经实施的犯罪，在其参与的共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法应减轻处罚。被告人韩某甲、曹某甲在审理认罪态度较好，依法可从轻处罚。 关于被告人韩某甲辩称其2018年1月份骗取被害人段某丙的310万元中有40万元是其向段某丙借的，后其帮段某丙置换私家车的26万元中有1万元是段某丙主动给的，被害人胡某乙的67万元里有10万元是其向胡某乙借的的辩解意见及辩护人关于被告人韩某甲诈骗犯罪金额应为504.586万元，被告人韩某甲构成自首的辩护意见，经查，本案中有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据能证实被害人韩某甲先后编造买卖汽车及抵押销售的谎言，骗取被害人段某丙517.586万元及骗取胡某乙67万元的事实，被告人韩某甲在被害人报警后，公安机关尚未对其进行调查时虽主动投案，但其未能如实供述全部犯罪事实，依法不构成自首,上述辩解辩护意见因与本院查明事实不符，且未提供证据予以证明，依法不予采纳。 对被告人户某甲关于其只是帮韩某甲演戏，并非是想骗被害人，其不构成犯罪的辩解意见及辩护人关于户某甲和段某丙均是韩某甲诈骗行为的受害者，户某甲没有犯罪的故意，现有证据也不能证明户某甲与韩某甲有共同诈骗的故意和商谋，对户某甲不应以共同犯罪论处，应对户某甲宣告无罪。若认定户某甲有罪，其构成坦白，建议判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见，经查，本案现有证据能证实被告人韩某甲联系户某甲时已明确告知其帮忙演戏，户某甲同意后和韩某甲共同到被害人家中按照韩某甲的安排假装对被害人的一系列身份证明等资料进行了拍照，并向被害人承诺钱款很快下来，被告人户某甲明知韩某甲是为了欺骗被害人，仍利用其银行工作人员的身份帮助韩某甲取得被害人的信任，使韩某甲继续骗取被害人钱款310万元，其行为符合诈骗犯罪的帮助犯，应按共同犯罪的从犯论处，被告人户某甲帮助韩某甲骗取被害人310万元，数额特别巨大，且其并未能如实陈述其犯罪事实，依法不适宜判处缓刑。故上述辩解辩护意见，因与本院查明的事实不符，依法不予采纳。 对韩某甲的辩护人关于韩某甲积极提供被告人曹某甲的犯罪线索，并经查证属实，属立功，且积极退赔被害人部分赃款，建议对被告人韩某甲从轻处罚的辩护意见及被告人曹新建的辩护人关于曹某甲在案发后积极交代其犯罪事实，属坦白，且认罪态度较好，依法可对被告人从轻处罚的辩护意见，依法予以采纳。对各被告人的量刑应结合其犯罪事实、性质、社会危害程度和量刑情节依法予以确定。被告人曹某甲有悔罪表现，宣告缓刑对其居住的社区没有重大不良影响，可依法对其宣告缓刑。被告人违法所得，依法应予追缴。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十八条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人韩某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金50万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月1日起至2031年5月31日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳） 二、被告人户某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金3万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2023年9月23日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳） 三、被告人曹某甲犯伪造印章罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金2万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已缴纳） 四、被告人韩某甲违法所得584.586万元，除已退赔的45万元外，剩余539.586万元由侦查机关依法予以追缴，退还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向汉中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提供上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  赵永恒 审 判 员  张荣琴 人民陪审员  刘建民 二〇一九年九月三十日 书 记 员  岳柯钧 1