浙江省武义县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0723刑初296号 公诉机关武义县人民检察院。 被告人沈伟杰，男，1973年10月9日出生于浙江省杭州市萧山区，汉族，大专文化，家住浙江省杭州市萧山区。曾因赌博于2001年2月21日被罚款五百元；因赌博于2004年6月6日被罚款一千元；因赌博于2008年11月13日被罚款五百元；因赌博罪于2009年11月6日被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑七个月，罚金七千元，于2010年5月4日刑满释放。因本案，于2018年12月30日被武义县公安局刑事拘留，于2019年1月11日被依法逮捕。现押于武义县看守所。 辩护人王耀，浙江五义律师事务所律师。 辩护人章龙武，浙江中义律师事务所律师。 武义县人民检察院以武检公诉刑诉〔2019〕264号起诉书指控被告人沈伟杰犯诈骗罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。同日本院立案后依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年7月23日公开开庭审理了本案。武义县人民检察院指派检察员潘雅丽出庭支持公诉，被告人沈伟杰及其辩护人王耀、章龙武到庭参加诉讼。现已审理终结。 武义县人民检察院指控，2013年12月份至2014年6月份，被告人沈伟杰在无还款能力情况下，以经营苗木生意需资金周转为由，多次向唐某、徐某1夫妇“借款”。期间，为进一步取得唐某、徐某1信任，于2014年3月份，将二人带至傅某经营的萧山杭州田园花木有限公司，谎称是自己的公司，又伪造了假的房产证作为抵押，先后共骗取唐某、徐某1钱款131.05万元，用于归还债务及日常用度。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人沈伟杰虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定依法判处。 被告人沈伟杰对起诉指控的罪名无异议，辩称其未对唐某、徐某1说萧山杭州田园花木有限公司是其所有，收到的131.5万元款项中仅用假证抵押向项某1所借的30万元系诈骗，其他系向唐某、徐某1借款，其可向家人要求进行偿还，讯问笔录由民警修改后让其核对签名，该部分不应认定为诈骗。 其辩护人王耀的辩护意见为：对公诉机关指控的罪名没有异议，但本案诈骗对象系项某1，诈骗数额应为30万元，理由如下：1、关于30万元之前的借款，被告人沈伟杰是以借款为目的，且被告人沈伟杰当时仍经营园艺厂，有收入来源，因为资金不足，其主观上是想经营好生意，不存在诈骗的故意，是正常的借贷行为。即使补写的借款金额40万元的借条上有房产抵押也不影响之前的民间借贷性质，故之前的52万元属于民间借贷，被告人即使有夸大自己的还款能力，其行为也仅仅是民事借贷中的诚信瑕疵现象。2、关于30万元人民币的诈骗对象应是徐某1的外甥项某1。根据沈伟杰的供述，其通过唐某向项某1借款，款项也是项某1账户转入，也是该30万借款需要利息的原因，虽向唐某出具借条但唐某不是实际出借人，沈伟杰自认为借款对象以及房产抵押对象均是项某1。3、之后的借款49.5万元也不属于诈骗，虽房产证在唐某手但唐某出于同学情谊，未要求沈伟杰出具借条及抵押，借款系出于情感的自愿行为而非诈骗。 其辩护人章龙武的辩护意见为：1、沈伟杰的诈骗金额应认定为295500元。2014年3月10日，沈伟杰向项某1借款时扣除了利息4500元，实际借款金额295500元。沈伟杰伪造抵押项某1处的房产是沈伟杰与其前妻共同装修生活了6年的房产，非胡编乱造的房产证。2、除去项某1的借款外，其他借款金额应认定为一般民间借贷。2014年3月10日出具的40万借条，是对假房产证之前借款52万元的结算，没有诈骗故意，应认定为一般民间借贷，在假房产证抵押给项某1后，向唐某陆续借了49.5万元，借款是基于双方的良好关系，均为民间借贷。3、公诉机关指控沈伟杰以经营杭州田园花木公司为由骗取被害人财物不当，系被害人到萧山出差联系沈伟杰，沈伟杰带他们去参观，之前并没有预谋，前后就20分钟，不应认定为诈骗的手段。 经审理查明：被害人唐某与被告人沈伟杰系同学。2013年12月至2014年6月期间，被告人沈伟杰在负债无还款能力情况下，以经营苗木生意需资金周转为由，多次以借款方式骗取被害人唐某、徐某1夫妇人民币131.05万元。其间，2014年3月，沈伟杰伪造假的房产证作为抵押，后为进一步取得唐某、徐某1信任，乘唐某、徐某1到杭州之机沈伟杰带领到傅某经营的萧山杭州田园花木有限公司并谎称是自己的公司。上述款项，被告人沈伟杰用于归还债务及日常用度。2014年7月，被害人唐某、徐某1夫妇发现房产证系伪造后向被告人沈伟杰追讨，沈伟杰至今分文未还。 2018年12月30日，被告人沈伟杰在绍兴市柯桥区清河名苑小区内被抓获归案。 证明以上事实的证据有公诉机关当庭宣读和出示的下列证据： （1）、户籍信息，证实被告人的身份情况。 （2）、到案经过，证实2018年12月30日14时许，民警在绍兴市柯桥区清河名苑小区内抓获在逃人员被告人沈伟杰。 （3）、刑事判决书、刑满释放证明书，证实沈伟杰被判刑及行政处罚的情况。 （4）、借条、转账凭证、银行交易明细证实沈伟杰与徐某1、唐某夫妇的资金往来情况。证实唐某方共计向沈伟杰打款131.05万元，沈伟杰向唐某出具落款时间为2014年3月10日、借款金额30万元、40万元的借条，均约定以房产抵押、2014年5月底结清。 （5）、房屋所有权证（从杭州市萧山区房地产交易产权登记管理中心调取），显示萧山区蜀山街道众安山水苑10幢1单元102室的房屋所有权人为沈伟杰。经认定为假证，加盖有假证印章。 （6）、房屋登记信息，证实萧山山水苑10幢1单元102室房屋所有权人为金某2。 （7）、被害人徐某1的陈述，证实2013年12月份，沈伟杰以资金周转为由向其借款，其提出要有东西抵押，沈伟杰称自己有房子，房产证用于抵押，之后其陆续借钱给沈伟杰。 （8）、被害人唐某的陈述，证实沈伟杰以资金周转为由陆续向其借款，并称有房产可以进行抵押，后分多次借给沈伟杰共计131.5万元。其间，沈伟杰曾带其与徐某1到萧山杭州田园花木租赁有限公司参观，并谎称是他的公司。 （9）、证人项某1的证言，证实2014年3月份，其舅徐某1称要用钱，让其汇30万元至指定账户，月息1分5直接从汇的钱内扣除。之后，其通过工商银行汇给对方295500元。 （10）、证人傅某的证言，证实其是萧山杭州田园花木租赁有限公司总经理，与沈伟杰无合作项目，无经济来往。在2013、2014年的一天，其听母亲和厂里的人说沈伟杰带人来参观，转了几圈就离开了。沈伟杰在萧山没有店面，听他说在绍兴有花木店，但没有看到过。 （11）、证人金某1的证言，证实沈伟杰是其前夫。萧山区蜀山街道众安山水苑10幢1单元102室的房产是其父母出钱买的，登记的是其妹妹金某2的名字；沈伟杰原是做苗木生意的，后来因赌博，欠了钱，其与沈伟杰在2009年7月14日离婚，离婚时公司已经没有了，他没有正当的职业与收入，名下还有一辆工具车，外债是还不起的。其知道沈伟杰在外面说这个房子是他的，然后去借钱，后来有债主上门问过。 （12）、证人喻某的证言，证实其与沈伟杰是同学。2013年同学会，沈伟杰称自己在做苗木生意，做的比较大。2014年1月份沈伟杰以周转为由向其借款5万元。到期后未归还。之后又以资金周转为由向其借款，因质疑沈伟杰信誉问题，遂只借给对方5000元。之后多次联系，沈伟杰均未归还。 （13）、证人叶某的证言，证实其与沈伟杰是大学同学，2013大学同学会时，了解到沈伟杰是做苗木生意。2014年6月份，沈伟杰打电话以苗木生意缺钱进货为由向其借钱4万元，称7月份会归还。到期未予归还，电话关机。 （14）、证人孔某的证言，证实其为沈伟杰的表哥。2009年沈伟杰因开设赌场被抓，且欠债较多，怕法院查封强制执行，遂把名下的杭州萧山新塘街道兴隆园艺厂转到了其名下。沈伟杰出狱后其将园艺厂还给沈伟杰经营，2017年发现厂还在其名下遂注销了兴隆园艺厂。接手期间经营了七八个月，没有赚到钱。 （15）、证人沈某的证言，证实其系沈伟杰的弟弟，沈伟杰向唐某夫妇借钱的事情是公安机关找到自己时才知道，沈伟杰之前没有与其说过。沈伟杰之前会赌博。 （16）、证人谭某的证言，证实其系沈伟杰的表哥。沈伟杰在六七年前做苗木时会向自己借钱周转。 （17）、证人马某的电话询问录像光盘，证实其在2013年、2014年左右与沈伟杰有苗木生意往来，之后并无联系。 （18）、被告人沈伟杰的供述，证实其从2013年12月份至2014年6月份期间，以做苗木生意资金短缺为由向唐某、徐某1夫妇借钱。第一次10万，第二次10万，第三次20万，之后陆续转了两三次；之后为了继续向徐某1借钱，伪造了假的房产证到唐某夫妇处抵押，借了30万元。期间为了取得两人的信任，带二人到萧山朋友的苗木厂参观，并谎称是自己的厂。得到信任后继续向二人借款直到2016年6月份；自2013年12月份至2014年3月5日，从唐某夫妇处借款共52万元，之后伪造假的房产证，以经营苗木为由从两人处骗得79.5万元。共计欠唐某131.5万元。还欠大学同学10多万元，法院里起诉的有100多万元，都是2012年的时候借进来的。 以上证据均经庭审举证、质证，各证据之间能够相互印证一致，且证据来源合法，足以认定。 针对被告人沈伟杰的辩解和辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判意见如下： 一、关于被告人沈伟杰的行为是否构成犯罪的问题。经查：根据被告人沈伟杰的供述以及证人金某1、孔某等的证言，证实沈伟杰染有赌博恶习，经营苗木生意不善，负债较多，无正当收入，可见沈伟杰无还款能力；根据被告人沈伟杰的供述以及被害人唐某、徐某1的陈述、证人喻某、叶某的证言，证实沈伟杰以经营苗木资金周转为由借款拒不归还，款项用于归还债务及日常用度，且从2014年7月被害人唐某、徐某1发现假的房产证被骗后进行追讨至今沈伟杰仍分文未还，足见沈伟杰非法占有他人财物的主观故意；根据被告人沈伟杰的供述以及被害人唐某、徐某1的陈述、伪造的房产证、证人傅某的证言，证实沈伟杰隐瞒无能力还款的真相，利用被害人的信任，并伪造房产证以及带被害人唐某、徐某1参观他人花木公司谎称自己经营等手段，使被害人唐某、徐某1对其财产状况、经济收入状况、生产经营状况产生错误认识，从而认为其有还款能力、有担保财产而出借钱款，客观上实施了欺诈行为;上述相互印证，足见沈伟杰有非法占有他人财物的主观故意，客观上实施了诈骗行为，符合诈骗的犯罪构成，构成诈骗罪。被告人沈伟杰辩解借款可要求家人进行偿还以及讯问笔录由民警修改后让其核对签名，纵观沈伟杰的讯问笔录，其中有对其不利的供述进行修改之处，可见讯问笔录由沈伟杰进行了核对并签名确认，客观真实，且其也当庭供认至事发前未将该借款事宜告诉家人，与证人沈某的证言印证，故该辩解不成立，本院不予以采信。 二、关于被告人沈伟杰的犯罪数额以及诈骗对象问题。经查，公诉机关就起诉指控提供了被告人沈伟杰的供述、被害人唐某、徐某1的陈述、书证银行凭证、沈伟杰出具的借条以及证人项某1的证言，相互印证，双方对交付款项人民币131.05万元无异议，其中虽有295500元系项某1转账给沈伟杰，但根据被害人唐某、徐某1的陈述以及证人项某1的证言该款系项某1出借给徐某1并应徐某1要求转款，被告人沈伟杰当庭供认与项某1不认识，向唐某借款告知，假的房产证交由唐某，故该款出借人应为被害人唐某、徐某1夫妇，与沈伟杰出具的借条载明的唐某亦相符合。本案中被告人沈伟杰在无还款能力的情况下，以借款之名骗取被害人唐某、徐某1夫妇钱财拒不归还，故其所得款项人民币131.05万元全部为诈骗犯罪数额。综上，被告人沈伟杰及其辩护人提出的只有295500元构成诈骗的辩解和辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人沈伟杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，以借款之名骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。为维护社会正常的秩序，保护公民的财产不受非法侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈伟杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月30日起至2030年6月29日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人沈伟杰的违法所得人民币1310500元，继续予以追缴，发还被害人唐某、徐某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏宏中 人民陪审员  徐家荣 人民陪审员  朱耀庭 二〇一九年九月二十日 代书 记员  王媛媛 ? 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。