山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0702刑初253号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人王磊，小名“牛牛”，男，1993年11月23日出生于山西省太原市尖草坪区，汉族，初中文化，捕前系太原市尖草坪区村民，住该村新民街1号1户，现住太原市。2012年12月23日犯故意伤害罪被太原市晋源区人民法院判处有期徒刑九个月。2018年7月12日犯寻衅滋事罪被太原市万柏林区人民法院判处有期徒刑七个月。2018年11月26日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月29日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人赵东方，系山西达道律师事务所律师。被告人张晓垒，男，1992年7月15日出生于山西省天镇县，汉族，大专文化，捕前系天镇县村民，住。2018年11月12日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人杜鹏，系山西领瀚律师事务所律师。被告人何林非，男，1993年10月15日出生于山西省太原市万柏林区，汉族，中专文化，捕前系太原市万柏林区村民，住，现住太原市。2018年10月29日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人高晓萍、李颖，系山西晋泰律师事务所律师。被告人张帅，男，1993年12月9日出生于山西省太原市万柏林区，汉族，中专文化，捕前系太原市万柏林区居民，住太原市。2018年11月8日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。指定辩护人霍飞，系山西鼎正律师事务所律师。被告人李飞翔，男，1994年3月15日出生于河南省上蔡县，汉族，初中文化，捕前系山西省太原市万柏林区居民，住太原市。2018年10月29日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人武小刚，系北京京师（太原）律师事务所律师。被告人朱帅宇，男，1993年5月24日出生于山西省汾西县，汉族，大学文化，捕前系汾西县居民，住汾西县，现住太原市。2018年12月12日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月29日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人任婷莉、翟颖，系山西恒一律师事务所律师。被告人白东洋，男，1994年1月3日出生于黑龙江省海伦市，汉族，大学文化，捕前系海伦市海兴镇居民，住，现住。2018年11月2日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人张宝恒，系山西均儒律师事务所律师。被告人高鹏，男，1993年7月23日出生于山西省太原市万柏林区，汉族，中专文化，捕前系山西省太原市万柏林区村民，住。2018年11月2日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局榆次分局刑事拘留；同年12月4日被依法逮捕。现羁押于山西省平遥县看守所。辩护人赵存福，系山西黄河律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉〔2019〕244号起诉书指控被告人张晓垒、王磊、李飞翔、何林非、张帅、白东洋、高鹏、朱帅宇犯诈骗罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋中市榆次区人民检察院指派检察员高鹏飞出庭支持公诉，被告人张晓垒及其辩护人杜鹏，被告人王磊及其辩护人赵东方，被告人李飞翔及其辩护人武小刚，被告人何林非及其辩护人高晓萍、李颖，被告人张帅及其指定辩护人霍飞，被告人白东洋及其辩护人张宝恒，被告人高鹏及其辩护人赵存福，被告人朱帅宇及其辩护人任婷莉、翟颖到庭参加了诉讼。现已审理终结。晋中市榆次区人民检察院指控：2017年11月至2018年4月，被告人张晓垒在太原市许西村青年3部宾馆201房间，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款，进行“套路贷”犯罪行为。2017年1月至2018年3月，被告人王磊在太原市东唐花园小区租住房屋成立工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款进行“套路贷”犯罪行为。2017年11月至2018年1月份，被告人白东洋、李飞翔、何林非、张帅、高鹏，租住榆次区万科商务写字楼8楼809房间为工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款，进行“套路贷”犯罪行为。2018年4月至2018年10月被告人朱帅字、李飞翔、何林非、张帅在榆次区万科朗润园三期的工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款进行“套路贷”犯罪行为。被告人张晓垒等人在发放贷款中，与被害学生签订阴阳合同，刻意制造流水，造成被害学生取得全部借款的假象，并要求被害学生在短期内偿还贷款，为了保障其所放贷款顺利收回，通常会对被害学生进行“家访”从而给学生造成心理压力，迫使学生还款，以“砍头息”“中介费”“服务费”“逾期费”等名义收取高额费用。为了收回贷款，被告人白东洋等五人、被告人王磊、被告人张晓垒、被告人朱帅宇等四人，安某2福(另案)、胡某(另案)等专营“套路贷”团伙，对于被害学生资源共享，互相介绍被害学生“转单平账”进一步收取介绍费、好处费等加大被害学生的债务，逐渐形成了盘踞山西高校周围的“套路贷”恶势力团伙。或者将被害学生介绍到线上借贷平台进行贷款平账，恶意垒高被害学生债务，对被害学生及其家庭造成巨大的影响及经济损失。被告人张晓垒向郭某1、王某1、王某2、韩某、赵某2直接放贷和介绍被害人向他人或网络平台借贷的金额为106600元，其中直接向被害人放贷48000元，介绍被害人向他人借贷18000元，介绍被害人向网络平台借贷40600元，赚取利润40960元。被告人王磊向孙某、皇毅杰、黄某1、杨某1、赵某1、赵某2直接放贷和介绍被害人网络平台借贷的金额为125000元，其中直接向被害人放贷117000元，介绍被害人向网络平台借贷8000元，赚取利润36780元。被告人白东洋、李飞翔、何林非、张帅、高鹏向孙某、黄某1、杨某1、尉小东直接放贷金额为65000元，赚取利润14017元。被告人朱帅宇、李飞翔、何林非、张帅向郭某1、岳某、赵某1、冯某直接放贷和介绍被害人向他人借贷的金额为93000元，其中：直接向被害人放贷73000元，介绍被害人向他人借贷20000元，赚取利润13550元。2018年11月12日，被告人张晓垒到太原铁路公安局太原公安处乘警支队投案自首。2018年12月11日，被告人朱帅宇到太原铁路公安局太原公安处乘警支队投案自首。2018年10月28日，被告人李飞翔到太原铁路公安局太原公安处榆次车站派出所投案自首。2018年10月28日，被告人何林非到太原铁路公安局太原公安处乘警支队投案自首。2018年11月8日，被告人张帅到太原铁路公安局太原公安处乘警支队投案自首。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据。据此，公诉机关认为被告人张晓垒、王磊、李飞翔、何林非、张帅、白东洋、高鹏、朱帅宇的行为已构成诈骗罪；被告人张晓垒、朱帅宇、李飞翔、何林非、张帅具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人王磊系累犯，应当从重处罚；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十五条之规定惩处。被告人张晓垒对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人张晓垒不构成诈骗罪，其主观上不具有诈骗的目的，客观行为是小额借贷和介绍向他人借款；本案放贷、介绍费仅有被害人陈述，没有客观证据佐证，属证据不足。被告人张晓垒没有实施套路贷的相关手段，不应认定为恶势力。被告人张晓垒具有自首情节，建议本院对其从轻处罚。被告人王磊对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人王磊没有实施套路贷的相关手段，不应认定为恶势力。被告人王磊主观恶性不大，且当庭选择自愿认罪，建议本院对其从轻处罚。被告人李飞翔对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人李飞翔参与放贷次数较少、获利较少，属于从犯；冯某的借款不应计入被告人李飞翔的犯罪金额；被告人李飞翔主观恶性较小，无前科劣迹，犯罪情节轻微，且未造成社会不良影响；被告人李飞翔具有自首情节，其家属表示愿意退赔受害人经济损失。综上，建议本院对其从轻处罚。被告人何林非对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人何林非未实施过暴力行为，不应认定为恶势力。对公诉机关指控的犯罪金额有异议，应扣除给付被害人的本金；本案被害人在网络平台上借款后无法偿还，故被害人有一定的过错；被告人何林非不属于出资人，且未对被害人收取过手续费，未产生严重后果，故应认定为从犯；被告人具有自首情节，且系初犯、偶犯。综上，建议本院对其从轻处罚。被告人张帅对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人张帅没有实施套路贷的相关手段，不应认定为恶势力。被告人张帅具有自首情节，建议本院对其从轻处罚。被告人白东洋对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：本案所涉及的放贷金额应剔除实际支付给被害人的数额，被告人白东洋的诈骗金额应认定为8500元；被告人白东洋不是恶势力犯罪成员，不应认定为恶势力；被告人白东洋具有坦白情节，且其亲属积极退赔被害人损失并取得谅解；本案涉案的两部车均是被告人白东洋个人出资，并偿还贷款，不应作为犯罪工具应予以退还。综上，建议本院对其从轻处罚。被告人高鹏对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人高鹏在白东洋团伙中仅是作为司机，没有参与诈骗受害人，系从犯；被告人高鹏并未参与恶势力集团犯罪，本案不属于恶势力犯罪；被告人高鹏社会危害性小，且具有自首情节。综上，建议本院对其从轻处罚。被告人朱帅宇对公诉机关的指控不持异议，并当庭选择自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人在与李飞翔、何林非、张帅的组织中仅负责出资，不参与借款及确定金额，系从犯；犯罪金额中有1万多元系冯某主动找李飞翔借款，应剔除该笔犯罪金额；被告人朱帅宇等没有固定活动场所且没有使用过暴力行为，不应认定为恶势力集团；被告人朱帅宇系初犯、偶犯，认罪态度较好，未造成严重后果，且具有自首情节。综上，建议本院对其从轻处罚。经审理查明：2017年11月至2018年4月，被告人张晓垒在太原市许西村青年3部宾馆201房间，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款，进行“套路贷”犯罪行为。2017年1月至2018年3月，被告人王磊在太原市东唐花园小区租住房屋成立工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款进行“套路贷”犯罪行为。2017年11月至2018年1月份，被告人白东洋、李飞翔、何林非、张帅、高鹏，租住榆次区万科商务写字楼8楼809房间为工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款，进行“套路贷”犯罪行为。2018年4月至2018年10月被告人朱帅字、李飞翔、何林非、张帅在榆次区万科朗润园三期的工作室，向山西籍或者山西学籍的在校大学生发放贷款进行“套路贷”犯罪行为。被告人张晓垒等人在发放贷款中，与被害学生签订阴阳合同，刻意制造流水，造成被害学生取得全部借款的假象，并要求被害学生在短期内偿还贷款，为了保障其所放贷款顺利收回，通常会对被害学生进行“家访”从而给学生造成心理压力，迫使学生还款，以“砍头息”“中介费”“服务费”“逾期费”等名义收取高额费用。为了收回贷款，被告人白东洋等五人、被告人王磊、被告人张晓垒、被告人朱帅宇等四人，安某2福(另案)、胡某(另案)等专营“套路贷”团伙，对于被害学生资源共享，互相介绍被害学生“转单平账”进一步收取介绍费、好处费等加大被害学生的债务，逐渐形成了盘踞山西高校周围的“套路贷”恶势力团伙。或者将被害学生介绍到线上借贷平台进行贷款平账，恶意垒高被害学生债务，对被害学生及其家庭造成巨大的影响及经济损失。被告人张晓垒直接向受害人放贷和介绍受害人向他人或网络平台借贷的金额为106600元，其中：直接向受害人放贷48000元，介绍受害人向他人借贷18000元，介绍受害人向网络平台借贷40600元。赚取利润总额为40960元。放贷人数5人。(1)介绍郭某1向他人借贷18000元，赚取利润7000元；(2)向王某1放贷20000元，赚取利润9500元；(3)向王某2放贷和介绍向网络平台借贷26000元，赚取利润13560元：(4)向韩某放贷和介绍向网络平台借贷14600元，赚取利润9500元；(5)介绍赵某2向他人借贷28000元，赚取利润1400元。被告人王磊直接向受害人放贷和介绍受害人向网络平台借贷的金额为125000元，其中：直接向受害人放贷117000元，介绍受害人向网络平台借贷8000元。赚取利润总额为36780元。放贷人数6人。(1)向孙某放贷15000元，赚取利润1000元；(2)向皇毅杰放贷20000元，赚取利润11180元；(3)向黄某1放贷和介绍向网络平台借贷32000元，赚取利润7000元；(4)向杨某1放贷15000元，赚取利润5000元；(5)向赵某1放贷21000元，赚取利润1600元；(6)向赵某2放贷22000元，赚取利润11000元。被告人白东洋、李飞翔、何林非、张帅、高鹏团伙直接向受害人放贷金额65000元，赚取利润总额为14017元，放贷人数4人。(1)向孙某放贷20000元，赚取利润3500元；(2)向黄某1放贷16000元，赚取利润5517元；(3)向杨某1放贷19000元，赚取利润2000元；(4)向尉小东放贷10000元，赚取利润3000元。被告人朱帅宇、李飞翔、何林非、张帅团伙直接向受害人放贷和介绍受害人向他人借贷的金额为93000元，其中：直接向受害人放贷73000元，介绍受害人向他人借贷20000元。赚取利润总额为13550元。放贷人数4人。(1)向郭某1放贷18000元，无获利；(2)向岳某放贷15000元，赚取利润5750元；(3)向赵某1放贷和介绍向他人借贷35000元，赚取利润5300元；(4)向冯某放贷25000元，赚取利润2500元。2018年10月28日，被告人何林非到太原铁路公安局太原公安处乘警支队投案自首；同年11月8日，被告人张帅到该队投案自首；同年11月12日，被告人张晓垒到该队投案自首；同年12月11日，被告人朱帅宇到该队投案自首。2018年10月28日，被告人李飞翔到太原铁路公安局太原公安处榆次车站派出所投案自首。另查明，2018年11月1日，被告人高鹏经晋中市公安局榆次分局民警电话联系后，主动到该局投案。再查明，被告人白东洋家属已代为退赔被害人孙某人民币5000元、尉小东人民币3000元、杨某1人民币3000元、黄某15517元；被害人孙某、尉小东、杨某1均出具谅解书，对被告人白东洋的行为表示谅解。被告人李飞翔已退赔被害人岳某5750元、赵某15300元、冯某2500元。上述事实，有控辩双方提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据予以证实：1、太原铁路公安局太原公安处乘警支队出具的归案说明。证明：2018年10月28日，嫌疑人何林非到该队投案自首；同年11月1日18时30分许，该队民警在榆次区万某生活广场“阿某的女人”饭店内将网上逃犯白东洋抓获；同年11月8日，嫌疑人张帅到该队投案自首；同年11月12日，嫌疑人张晓垒到该队投案自首；同年12月11日，嫌疑人朱帅宇到该队投案自首。2、太原铁路公安局太原公安处榆次车站派出所出具的归案情况说明。证明：2018年10月28日，嫌疑人李飞翔到该所投案自首。3、晋中市公安局榆次分局扣押清单。证明：该局刑事侦查大队扣押李飞翔持有的玫瑰金Iphone6plus手机一部、车牌号为晋Ａ×××××黑色比亚迪S6越野车一辆；扣押何林非持有的黑色小米MIX2手机一部；扣押高鹏持有的银色Meizu手机一部、车牌号为晋Ａ×××××红色奔驰C180轿车一辆；扣押白东洋持有的黑色红米手机手机一部；扣押张帅持有的银色小米手机一部、黑色小米手机一部；扣押张晓垒持有的蓝色OPPO手机一部；扣押朱帅宇持有的黑色IphoneX手机一部。4、晋中市公安局榆次分局刑警大队三中队出具的情况说明。证明：2018年11月1日，嫌疑人白东洋归案后，得知白东洋名下使用非法所得购买的红色奔驰车由嫌疑人高鹏驾驶；当日该局民警电话联系高鹏，要求高鹏将涉案车辆由其本人驾驶至该局，后高鹏本人驾车到该局并被带到执法办案中心。同年11月26日，该局民警在潞城监狱门口将嫌疑人王磊带至该局执法办案中心。5、晋中市公安局榆次分局接受证据材料清单。证明：该局接受王某2提交的手机转账记录。6、晋中市公安局榆次分局刑警大队提取笔录、勘察照片及提取材料。证明：2018年11月23日，该局民警对涉案车辆晋Ａ×××××奔驰轿车进行检查时发现，在该车辆后备厢处，放置多张纸张，其中山西融源网络科技有限公司创业投资申请表6张；还款管理服务说明书共计7张；借款合同7张；个人借款签收凭证、逾期催收上门费承诺书一张两联，共计纸张数7张，信用咨询及管理服务合同1张，融源风投客户告知书1张，借条填写样本1张，总计30张。同日，该局民警对涉案车辆晋Ａ×××××进行检查时发现，在该车辆后备厢处，放置一个蓝色文件夹，该文件夹中放有山西融源网络科技有限公司执行策划书、疑似账本共计纸张数26张。7、晋中市公安局榆次分局提供的光盘。证明：该光盘内存放相关微信及支付宝交易流水。8、山西省公安司法鉴定中心于2018年12月11日作出(晋)公(司)鉴(电子)字[2018]51号检验报告，检验结果：对8份检材进行检验，检出多条微信数据，将数据形成压缩文件。9、被害人王某2提供的律师事务所函；赵某3、马子彭、许某、张晓垒的支付宝信息；与张晓垒的借款合同解除协议、借款合同、借款合同补充协议、微信和支付宝转账记录。被害人黄某1提供的微信聊天记录。被害人岳某提供的转账凭证。10、孙某向王磊出具的借条、王磊向孙某出具的收条、孙某的借款合同、还款承诺书及转账凭证；山西融源网络科技有限公司创业投资申请表、借款合同、信用咨询及管理服务合同、个人借款签收凭证、逾期催收上门费承诺书、还款管理服务说明书、融源风投客户告知书、张帅给孙某出具的收条、个人借款合同解除协议、转账凭证。证明：2017年12月12日孙某向王磊出具15000元的借条，该借条载明转账10000元、现金5000元，借款期限为21天，2018年1月1日全部归还，逾期加收本金的10%作为违约金；同日，孙某给王磊出具一张收条，载明收到王磊转账10000元、现金5000元；2018年1月6日，王磊给孙某出具一张10000元的收条，载明王磊与孙某的借款纠纷两清。2017年12月5日，孙某给白东洋出具20000元的收款凭证；2018年1月6日，张帅给孙某出具收条，载明收到孙某现金13500元，借款已结清。11、冯某给李飞翔出具的借条、李飞翔给冯某出具的收据。证明：2018年5月30日，冯某给李飞翔出具10000元的借条，载明2018年6月30日还清借款。2018年10月10日，李飞翔给冯某出具收条，载明收到冯某10000元，欠款已结清。12、郭某1向何林非出具的借条、借款合同。证明：2018年4月18日，郭某1给何林非出具18000元的借条，载明2018年5月18日还清借款。13、安某2福、马子彭、崔某、李某、郭某2、张晓垒、李飞翔、王磊、何林非、朱帅宇、王磊、孙某账户查询信息及交易明细清单。14、晋中市公安局榆次分局刑警大队出具《团伙“套路贷”诈骗案被害人情况表》、晋中政润会计师事务所于2019年4月15日作出晋中政润鉴[2019]0004号《关于对“安某2福等人套路贷诈骗案”涉案资金的专项审计报告》，审计结果：1、白东洋、李飞翔、何林非、张帅、高鹏团伙直接向受害人放贷金额65000元，赚取利润总额为14017元，放贷人数4人。(1)向孙某放贷20000元，赚取利润3500元；(2)向黄某1放贷16000元，赚取利润5517元；(3)向杨某1放贷19000元，赚取利润2000元；(4)向尉小东放贷10000元，赚取利润3000元。2、朱帅宇、李飞翔、何林非、张帅团伙直接向受害人放贷和介绍受害人向他人借贷的金额为93000元，其中：直接向受害人放贷73000元，介绍受害人向他人借贷20000元。赚取利润总额为13550元，放贷人数4人。(1)向郭某1放贷18000元，无获利；(2)向岳某放贷15000元，赚取利润5750元；(3)向赵某1放贷和介绍向他人借贷35000元，赚取利润5300元；(4)向冯某放贷25000元，赚取利润2500元。3、王磊直接向受害人放贷和介绍受害人向网络平台借贷的金额为125000元，其中：直接向受害人放贷117000元，介绍受害人向网络平台借贷8000元。赚取利润总额为36780元。放贷人数6人。(1)向孙某放贷15000元，赚取利润1000元；(2)向皇毅杰放贷20000元，赚取利润11180元；(3)向黄某1放贷和介绍向网络平台借贷32000元，赚取利润7000元；(4)向杨某1放贷15000元，赚取利润5000元；(5)向赵某1放贷21000元，赚取利润1600元；(6)向赵某2放贷22000元，赚取利润11000元。4、张晓垒直接向受害人放贷和介绍受害人向他人或网络平台借贷的金额为106600元，其中：直接向受害人放贷48000元，介绍受害人向他人借贷18000元，介绍受害人向网络平台借贷40600元。赚取利润总额为40960元，放贷人数5人。(1)介绍郭某1向他人借贷18000元，赚取利润7000元；(2)向王某1放贷20000元，赚取利润9500元；(3)向王某2放贷和介绍向网络平台借贷26000元，赚取利润13560元：(4)向韩某放贷和介绍向网络平台借贷14600元，赚取利润9500元；(5)介绍赵某2向他人借贷28000元，赚取利润1400元。15、晋中市公安局榆次分局现场检验报告书。证明：经现场检测，被告人李飞翔、何林非、高鹏、白东洋、张晓垒、王磊、朱帅宇尿液检验结果呈阴性，被告人张帅尿液检验结果呈阳性。16、太原市晋源区人民法院于2012年12月23日作出(2012)并晋源少刑初字第190号刑事判决书，判决：被告人王磊犯故意伤害罪，判处有期徒刑九个月。太原市万柏林区人民法院于2018年7月12日作出(2018)晋0109刑初327号刑事判决书，判决：被告人王磊犯寻衅滋事罪判处有期徒刑七个月。17、和解协议、谅解书、收条及缴费票据。证明：被告人白东洋家属已代为退赔被害人孙某人民币5000元、尉小东人民币3000元、杨某1人民币3000元；被害人孙某、尉小东、杨某1均出具谅解书，对被告人白东洋的行为表示谅解。被告人白东洋已向本院缴纳被害人黄某2的退赔款5517元；被告人李飞翔已向本院缴纳退赔款13550元，其中岳某5750元、赵某15300元、冯某2500元。18、张晓垒、王磊、李飞翔、何林非、张帅、白东洋、高鹏、朱帅宇的户籍信息，与本院查明的各被告人身份情况一致。19、证人周某在侦查机关的证言。证明：2018年4月26日18时许，该接到该妻子的电话，有人来到村里找郭某1索要欠款，让该赶紧回去。该回去以后，其中一个男的说他们向郭某1要欠何林非的钱。过了一会，何林非过来后说郭某1欠他18000元，现在只要1万元就行了。过了一会，该们当地派出所民警到了现场给该们双方调解后，他们就离开了。20、被害人郭某1的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：2018年4月18日经黄超指点，该在榆次区聂村别墅区找到了马子彭，马子彭用该的手机还清欠款，他说花费约16000元，包括中介费、逾期费等各种费用。之后马子彭带该在榆次万某朗润园三期李飞翔处打个18000元的欠条，1300元的家访费、800元的路费、还有中介费及利息，何林非将该手持合同及借条进行录像，马子彭和何林非对该进行家访后，何林非给该转账8700元，该将8700元转给马子彭。之后马子彭带该找到胡某，该给他打了一张2万元的欠条，但到手6200元，这个钱刚出了胡某的家门就被马子彭抢走了。4月20日，马子彭和崔某按照胡某的指示，将该与太原的一个女孩带到磊哥(微信号×××)处，打了一张18000元的欠条，但到手15000元，之后该去银行取现金时，磊哥拿走了7000元，马子彭拿走3400元，旺旺拿走900元中介费，之后马子彭说他与该的账两清了。该辨认出四组照片中的11号是胡某、5号是何林非、6号是马子彭、13号是崔某。21、被害人王某1的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：2017年9月，该们学校的线下贷款中介把其介绍给了张晓垒，从张晓垒那里借款2万余元，但是到手只有1万余元，约定在两个星期之内还款，但是到期该没有偿还能力，张晓垒就带该去找安某1。安某1给该放款25000元，但是合同上是35500元，约定两个星期之内还款；到期后该无力偿还借款，安某1就安排崔某操作该的手机从网上贷款，并借到1万余元用于偿还安某1的债务，第二天该父母给安某1还了35500元。因为还有其他的网上债务没有还清，该找到安某1，安某1让胡某给该放贷款，胡某给该放款14000元，后来该爸妈给该还清借款。该辨认三组出照片中的9号是安某1（安某2福）、2号是胡某、4号是崔某。22、被害人王某2的报案材料及在侦查机关的陈述。证明：2017年11月17日，支付宝昵称叫“一个荣哥哥”的人给该推荐了张晓垒的微信，该通过微信联系了张晓垒，该和前男友苏林林一起去了太原市的一个小区张晓垒的住处，该们通过支付宝签了合同，合同约定借款18000元，年利息24%，每年11月23日之前支付利息，实际上这笔借款的时间只有7天。他先通过支付宝给该转了5000元，又让他旁边的一个人通过微信给该转了4000元，随后张晓垒让该下载了“翼钱包”，他用该的账号在上面借了8000元，扣了利息以后到手7000多元，该给了他1560元手续费。2017年11月23日这笔18000的借款到期以后该还不了，该先给了他2400元；26日给他转了600元，并通过支付宝签了补充协议，约定11月29日还清。12月3日中午，张晓垒以威胁立即还款为由带该和苏某到榆次的一个小区找人借款，对方让该写下贷款40000元的条据，但实际到手26000元，对方说14000元是手续费和中介费。23、被害人韩某的报案书及在侦查机关的陈述。证明：2018年4月17日左右，张佳奇让该去榆次首创国际小区找安某1，安某1对该进行口头审核后没有给该放款，他给张晓垒打电话让他对该进行审核，审核后该签了安某1拿出的合同，合同约定借款金额1万元，第二天还款11000元；张晓垒给该微信转账1万元，接着让该给他转回4000元，该将到手的6000元都还了线上欠款。他们线上有电话轰炸该通讯录亲朋好友，线下包括安某1、张晓垒、胡某、马子彭、崔某、还有胡某的两个手下跟着并威胁和恐吓该。后家人已帮该还清全部欠款。24、被害人赵某2的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：2017年12月11日，该同学石霄岭带该去太原许坦西街的一个出租房里找张晓垒，张晓垒用该的手机在网络平台上借了1万元左右，该给了张晓垒一部分中介费。当天下午，张晓垒、石霄岭和该一起去了太原一个小区的房子里，在“可以购物”的网贷平台上借了大约8000元。当天晚上，张晓垒带该和石某分别找安某1、李飞翔借钱，均没有借到钱。第二天在张晓垒的住处通过网络借贷平台借了不到1万元。当天晚上，马子彭开车，张晓垒带着该和一个女的去了太原东唐花园的一个居民住宅里找到王磊，该从王磊处借了22000元，并写下借条一张，借款期限是21天，但实际到手是15000元，还给了张晓垒1400元中介费。过了没几天，王磊让该还钱，该没有那么多钱，该女朋友杨某1从支付宝借呗、招联、分期乐平台借了大约2万元，该还了王磊22000元左右，王磊还多收了该4000元的逾期费用。之后因石某的钱没还够，马子彭带该和杨某1在万某附近的一个手机店里，通过网络借贷平台借了大约8000元，但实际到手4000元。后来，马子彭带杨某1去了万某写字楼809找到李飞翔借了大约1万元。又过了几天，因该借到的钱不够石宵岭还债，马子彭带该和杨某1去找到王磊借钱，写了一张15000元的欠条，但实际到手1万元，还给了马子彭一部分好处费。后来该们在三天的时候就把钱还给了王磊。该辨认出三组照片中的9号是马子彭、4号是张晓垒、5号是王磊。25、被害人孙某的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：经安某1和马子彭介绍，贾泽鹏带该到了杏花岭区的东唐花园小区里找到王磊。王磊让该按照他的指示签了合同并写了15000元的借条，实际到手10000元，一个月内还清；该从王磊处借到的10000元被马子彭拿走了。张帅加该微信问该是否需要资金，该和张帅约在榆次万某写字楼里见面，张帅和李飞翔两人带该去的万某写字楼8楼，张帅让该签了20000元的合同及借条，白东洋的支付宝给该的银行卡转账10000元，张帅称要该一个月内分三次还清15000元。该从张帅处借的10000元全部还了该之前在APP上借的钱和在朋友那里借的钱。该辨认出三组照片中的7号是马子彭、14号是李飞翔、16号是王磊。26、被害人皇毅杰在侦查机关的陈述。证明：2018年1月，因该玩游戏陷入套路贷无法偿还借款，微信名叫“迷人的小姐姐”把该推介到榆次万某朗润园二期，那里的人又将该推介给王磊。该向王磊借款15000元，实际到手1万元，还给了万某朗润园的业务员1500元的手续费。这笔贷款每期10天，分三期，每期还款5000元，每天需要给王磊发60元的红包，还需要发送该的位置。1月30日，该回家后跟家里人说了此事，该就偿还了王磊15000元。2月21日，因还有其他网贷未还款，该给王磊打了5000元的借条，他通过支付宝给该转账3500元，15天到期，该需要每天给王磊发50元的红包。到期后该给了王磊1500元的利息后又延期半个月，还是每天给王磊发50元的红包。3月23日借款到期后，该还了王磊5000元。27、被害人黄某1在侦查机关的陈述。证明：2017年10月，该在QQ上发现一个“秒秒贷”的中介，他向该介绍了王磊，该从王磊处贷款24000元，并写了借条，使用期限为15天，逾期还款另付20%的违约金；剔除秒秒贷中介费用1000元、手续费6000元，王磊通过支付宝给该转账17000元。王磊又给该办理了“翼钱包”贷款软件，额度为8000元，手续费为20%，该实际到手5000元。王磊的24000元贷款到期后该无法偿还，2017年12月份王磊便介绍该去了太原的曹少杰处共为该办理了四笔贷款，具体数额记不清了，该在曹少杰手里贷的款，都还了王磊的贷款。28、被害人杨某2的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：2017年12月20日，该男朋友赵某2的朋友石某说需要钱，赵某2就带该找到万某朗润园的马子彭，因未通过审核，没有给该放款；马子彭带该去万某写字楼809办公室找到何林非，该向何林非贷款19000元，实际到手10000元，约定1个月还款；何林非给白东洋打电话，白东洋给该通过支付宝放款，该给了马子彭2600元好处费。第二天，该们找到马子彭想继续借款，马子彭带着该们去了多个地方进行套现2万余元，马子彭还带着该们去了太原的东唐花园小区找到王磊，从王磊处实际借款1万元，马子彭收取了上千元的好处费，当时说是还有5000元的款随后给该们，并且要求该给他发一段微信，内容是该已经拿到5000元现金，该并未收到该笔钱。23日左右的晚上，该男朋友赵某2的哥哥给了赵某215000元还了王磊，赵某2的父母给了他12000元还了何林非。该辨认出四组照片中的7号是王磊、12号是何林非、13号是张帅、6号是马子彭。29、被害人赵某1的报案书及在侦查机关的陈述。证明：2018年3月，崔某说找人给该清账，就带该去了太原东唐花园王磊处借钱。该与王磊签订了5000元的借款合同，15天还钱，但实际到手2600元；该到期无力偿还，崔某又将该带到顾某处，签订了3300元的借款合同，但实际到手2500元。该将钱还给王磊，王磊又和该签订了11000元的合同，但实际到手7900元；王磊说给顾某清账，他又给该下款5000元，实际到手3300元。4月13日，王磊向该催款并威胁该，不还钱就给该家人打电话，该只能答应他们去李飞翔处借钱，当天签订了合同，金额该不记得了。第二天下午3点多，李飞翔和何林非带该家访，给该支付宝转账1万元，但又给李飞翔转回1300元的家访费；该还给王磊5000元，王磊说没还清，让崔某带该去榆次万某朗润园小区找到胡某，他给该打款2万元，但实际到手13000元。该无钱还李飞翔，李飞翔就让该去找杨明强，杨明强不给下款，旁边的师腾给该下款2万元，到手14000元，该将钱还了李飞翔。30、被害人尉小东的报案书及在侦查机关的陈述。证明：2018年1月，马子彭带该去了榆次万某朗润园三期的一个工作室，工作室有三四个人，该给其中一个人打了10000元的欠条，约定半个月还款，但到手只有7000元，该还给了马子彭1000元好处费。这笔款到期后，该无法偿还，家人帮该把欠的钱都还了。31、被害人岳某的报案书及在侦查机关的陈述和辨认笔录。证明：2018年4月，该和崔某到榆次区万某朗润园的一个小区内找到马子彭，崔某将该交给马子彭后就离开了。马子彭让该和他在其驾驶的车上坐着等人，十几分钟后，何林非、李飞翔、张帅三个人过来带该一起去了万科朗润园小区的一个房间内，何林非对该进行面签审核，并且签订15000元的合同，一个月还清，何林非直接扣除5000元的利息和500元的审核费，通过微信给该转账9500元，马子彭向该索要了1500元的费用。该按照合同上先息后本的还款约定，每个星期还何林非1250元，一共还了三次。每次都是张帅向该进行催收，5月1日还款时，将这个情况告诉了该父母，该父母给张帅再次还款9800元。该辨认五组出照片中的11号是张帅、10号是李飞翔、6号是何林非、6号是崔某、9号是马子彭。32、被害人冯某的报案书及在侦查机关的陈述。证明：2018年4月，该想买手机，就去万某三期李飞翔那里，签了15000元的借款合同并打了欠条，李飞翔通过手机银行给该转账9500元，房子里的另外一名男子录下了该读借条的视频。该拿到钱后由于害怕就没敢买手机，过了5、6天该还了李飞翔12000元。过了一两个月，该又想买手机，又找到李飞翔，口头约定借1万元，1个月后还13000元，后李飞翔用手机给该转了1万元，该拿着这1万元花了8500元买了苹果手机。到期之后该没有钱还，李飞翔让该跟该母亲说从他这里实际借了13000元，回去后该跟该母亲说借了1万元的本金，3000元是利息，纠缠了好久后，2018年10月10日该母亲还了李飞翔1万元本金。33、同案人安某2福在侦查机关的供述。证明：2017年9月，该们的办公场所是在财富中心，后来将办公地点搬到万某朗润园二期5号楼1单元，最初的员工有该和马子彭、崔某。该们主要是让业务员招山西上学或者家是山西的大学生作为客户，通过资质审核，收集资料；签合同放款，提前将砍头息、好处费扣留，实际到手钱低，有时会走一下银行取款，留下痕迹，以便要债及起诉使用；当客户无法偿还后，该们会通过线上或线下的中介运作，将客户推给其他贷款方，这样既能收回款项，也能赚取返点。该拉李某与郭某2入伙时，和他们说给在校大学生放款，利息高，一般能达到30%，周期短，并且利息是在给学生下款时直接扣除，这样来钱快。给学生放贷的具体流程是学生的来源有线上微信群中的中介推送，还有线下中介介绍，还有马子彭拉人。线上中介是把学生的信息发给该们，该们联系，如果学生需要钱就来工作室面谈。线下中介是直接把学生带入工作室，在工作室中和学生面谈，根据学生的家庭情况及负债情况确定借款的金额及还款的金额以及还款的期限；然后马子彭审核学生的资料，从学生的手机中提取学生及家庭成员的信息；审核后是谁的客户谁就和学生签订借款合同；签合同时只是借款人签字按手印，不写出借人的信息，签完合同后，由李某直接放款给借款的学生，打款时一般是按学生借条上的金额；学生收到钱后，再通过支付宝或者取现的方式，将借款金额的30%返还给该们，该们再把30%的钱转给李某；借款到期后，该们将钱款按欠条金额收回，再转给李某；没有偿还能力的客户，该一般是先和客户电话交流，不行的就是给对方两个办法，一个是和家里坦白或者再去找中介继续借，借上的钱还给该们。34、同案人马子彭在侦查机关的供述。证明：2017年7月中旬至2018年6月，该们工作室老板有“安某1”、郭某2、李某、胡某。“安某1”负责工作室的日常经营、借款人资格审核、放款金额、放款利息、放款时间、催收借款及给该们发放工资，按总利润的35%分红；郭某2负责投钱，按总利润的30%分红；李某负责投钱、管理工作室财物、给借款人转账及到期收款事宜，约按总利润的30%分红；胡某和该们工作室是合作关系；崔某、郭某3、顾某、杨某3、庞某五人属于业务员；该是工作室的主管，“安某1”不在时该负责，放款时得电话请示“安某1”，该自己也做业务。该们针对的客户都是学生，大部分客户是该们工作室和其他的山西同行获得客户之后，该们通过微信、电话联系，约定时间来该们公司面谈决定是否放款。2017年12月至2018年2月，谁的客户谁负责面谈，但最后主要由“安某1”决定是否放款及放款金额，该也负责决定一部分业务；对于能够放款的客户，该们会按照借款合同中的借款金额转账，之后该们带他们去银行取出现金，同时以收取服务费、手续费等名义，现场扣除约30%的金额，该们会定期催款，期间也会监督客户是否在外向他人借款；如果到期不能按时还款，该们会带客户去其他同行那儿借款，用于偿还客户在该们工作室的债务；如果无法从其他同行那儿获得借款，该们会联系客户的家人，要求其家人代替还款。遇到不还钱的借款人，该们只口头威胁，没有采取其他手段。另外，对于该们工作室不能放款的客户，会将其介绍到其他线下放款同行，按照借款金额的10%赚取中介费。35、同案人崔某在侦查机关的供述。证明：2017年9月该加入工作室，工作室最大权利的就是“安某1”，然后是马子彭，该和杨某3等人都是业务员。该们受安某1的领导，他指挥该们从线上或线下招揽山西籍或者在山西上大学的客户，在该们工作室贷款并签合同，通常合同金额较高，客户实际到账较少，也就是砍头息，并通过银行取款将砍头息取回交给安某1；如果客户无偿还能力，该们先向借款人家里要钱，一般情况下都能要上钱，如果要不上，该们把欠款人介绍给另外的工作室，让欠款人在那里借钱还清该们的债务，该们也会赚取一部分佣金。该在安某1工作室见过一台电话轰炸机，在联系客户通讯录中的联系人催债时，有时电话中会发生争吵，该们就使用电话轰炸机将对方进行轰炸。该曾将郭某1介绍给张晓垒；张晓垒曾将王某1介绍给安某1，安某1借给王某1五六万元。36、同案人李某在侦查机关的供述。证明：该们做这个业务的时间是2017年6月份至2018年3月份，该负责相关财务工作，还给学生打过电话，催学生还钱。2018年元旦前后，和胡某去过长治，找一个欠钱的学生家长，当时没进家里，就在门外让他联系孩子赶紧还钱。工作室成立之时该投资29000元，之后没再投资；该们没有具体分红，就是平时花掉公司的钱不到2万元算作分红。37、被告人张晓垒在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：该与学生签订的合同上面借款金额与实际到手的金额不一样，合同金额一般比到手金额高130%，还款期限一般是半个月到一个月。该采用套路贷的形式给王某1、王某2、韩某等人放款。王某1系山西大学商务学院学生，是微信交流群内推介过来的，她给该打了2万元的借条，还款期限半个月，该给她放款15000元；王某1没有还款能力，该带王某1到榆次万某找到安某1，安某1给她放款25000元，王某1还了该2万元，安某1给了该1000元作为好处费。韩某是安某1推介给该的，口头约定借款数额6600元，借款期限1天，该给韩某放款6000元；韩某没有还款能力，该带着韩某找到王磊(牛牛)，王磊没有给韩某放款，该将韩某推介给马子彭，马子彭又将韩某推介给胡某；在胡某那里，该用韩某的手机在微信上找到邵根平借了钱，由韩某将钱通过微信转给该5700元。王某2和他男朋友一起过来，王某2说要借钱周转一下，她给该打了18000元的借条，还款期限10天，该就借给王某215000元；王某2没有偿还能力，该就将王某2介绍给安某1，还了该18000元，安某1给了该1500元好处费。该辨认出九组照片中的5号是王磊、9号是胡某、3号是安某1（安某2福）、1号是马子彭、14号是白东洋、14号是张帅、4号是何林非、15号是李飞翔、2号是胡某。38、被告人王磊在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：该从2017年10月开始在太原的东唐花园1-4-1401针对山西籍的在校大学生从事放贷业务，该的绰号叫牛牛；学生本身没有还款能力，学生可以向家里要钱还该们，并且还可以在线上借钱还该们的钱。该通过雇佣在校学生在他们的学校里发小广告，还有在微信学生群里发消息“线下清账，利息两分”，还有就是通过中介崔某、马子彭、张晓垒的介绍。客户的资质在经过审核之后，来决定是否放款以及放款的额度，然后就是签订合同，一般情况下学生实际拿到手的数额会比合同上的数额少，还款期限会短；并且同时还会将学生事先填写好的申请表以及手机通讯录同步保留下来，通过第三方支付平台给学生放款，放款的数额是按照合同上的数额来放款，放款之后会让学生将“砍头息”给该转回来。当学生没有偿还能力时，有的学生会向家里人坦白，让家里人还钱；有的不愿意让家人知道的学生，该一般就让学生从网贷平台借钱还债；还有一种情况就是，崔某带着学生去借钱来进行平账；还有的该会给学生家人打电话，让学生家长还钱；如果上述的还款无法完成，该就将欠款学生起诉到法院。该向孙某、赵某1等人放过款；孙某是崔某带过来的，该与孙某签订15000元的，实际到手12000元左右，后来孙某和家里人说了以后，孙某的父亲还款12000元左右。赵某1是太原工商学院学生，是崔某带过来的，该和他签订6500元的合同，实际到手4000多元，还款期限是一个月，他提前还了五、六千元左右。该向学生收取过好处费、家访费、续期费、逾期费、违约金等费用，通过放贷赚取将近10万元。该辨认出三组照片中的9号是马子彭、9号是崔某、4号是张晓垒。39、被告人李飞翔在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：2017年6月，该跟白东洋做学生贷款，该们公司叫山西潮乾网络科技有限公司，地址在榆次大学城生活广场A5写字楼809，法人是白东洋，公司有时候也以融源风投自称。公司主要负责人是白东洋，该负责审核，何林非、张帅负责业务，高鹏负责催收，公司的业务员提成20%。该们针对山西在校负债的大学生，比如学生借款1万元就与学生签订2万元的借款合同，其中5000元的利息，5000元的保证金，借款期限一般是1个月；每周等额本息或先息后本的方式要求学生还款，如果学生未能按时还款会产生每天100元的逾期费；如学生不能还款，该们就到学生家问家长要钱。截止2017年公司盈利10万元左右，还有4、5万元没有要回来。2018年4月，该和何林非、张帅跟着朱帅宇在榆次万某朗润园3期B8-3-302继续做学生贷款，朱帅宇负责出钱，该们负责业务，该和张帅、何林非三人分利润的40%，朱帅宇分60%。该们在万某3期盈利3万元左右，跟该们有业务往来的人就是安某1、马子彭、杨某4、张晓垒，白东洋后来和该们分开后也互相推送过客户，以转单平账赚取好处费。该们给孙某、郭某1、赵某1、岳某、冯某等人贷过款，其中与赵某1签订15000元的借款合同，实际放款1万元。该辨认出八组照片中的1号是张晓垒、8号是马子彭、11号是张帅、2号是何林非、16号是高鹏、10号是白东洋、11号是朱帅宇、4号是安某1（安某2福）。40、被告人何林非在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：2017年7月，白东洋将该、李飞翔、张帅、高鹏四个人叫到榆次，在白东洋租的榆次的万某商务写字楼809房间正式开展业务，白东洋负责公司的所有事务，该和李飞翔、张帅、高鹏是业务员。当初该们从事的是学生贷款，后来该们听到有人使用其他方式(套路贷)放贷，赚钱比较快，白东洋就将该们公司的业务进行了修改，逐渐开始了套路贷。该们的学生客户有三种来源，一种是白东洋从其他地方购买一些学生客户资料，将这些资料给该们，让该们去联系客户；第二种是有些学生自己找过来的；第三种就是其他中介或者公司介绍过来的，该们见到客户之后会进行面签，对学生的资质进行审核来决定该们是否放款，白东洋在的时候是由白东洋决定是否放款，不在的时候该们也要告诉白东洋一下，在放款之后由该们进行合同签订等流程的操作，在学生暂无偿还能力的时候，学生会提出延期还款，该们就会向学生以每天100元收取续期费，当学生没有偿还能力的情况下，该们会有一下几种办法进行催收还款：1、让学生向家里坦白，进行还款，或者该们向学生家长要钱；2、该们会让学生从网上借贷平合借钱来还款；3、将学生介绍给其他人（安某1等人）那里借钱，这样既能还款平账，也能从其他贷款方那里赚取返点，向学生赚取部分好处费。该们的工资是股东和白东洋一起出资，该们每个月的收入是基本工资2500元，加业务提成。公司从2017年的7月一直运营到2018年6月，白东洋那里估计利润在5-10万元之间。2018年4月份朱帅宇等人在万某朗润园三期B8-3单元-302室又成立了一个公司从事贷款业务，该、李飞翔、张帅就来到他们的办公地点继续干，该负责审核，在万某三期的利润在5万元左右。2018年4、5月份，马子彭带着郭某1过来说客户要贷款，并且与该签订了18000元的合同；当晚该和马子彭去郭某1家进行家访后，李飞翔给郭某1通过微信转账1万元；后郭某1到期无法还款，李飞翔就和郭某1家属联系，并且该们还去了一趟郭某1的家去要钱，但没有要回来。赵某1也是马子彭介绍过来的，该们签订了18000元的合同，放款1万元，当天该和李飞翔家访之后就让赵某1给该们转回来800元家访费，后来李飞翔就带着赵某1去杨某4那里借钱来平账还钱。岳某是马子彭介绍过来的，借款合同上是15000元，实际到手1万元，最后与他家人协商后还款13000元。该辨认出六组照片中的13号是朱帅宇、10号是白东洋、16号是马子彭、3号是张帅、6号是李飞翔、11号是高鹏。41、被告人张帅在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：2017年10月到2018年4月期间经朋友何林非介绍，该在榆次大学城万某A5写字楼809给学生放贷，白东洋提供客户来源。该们工作室有白东洋、李飞翔、何林非、高鹏和该五个人，白东洋是总经理，主要负责整个工作室的运营及放款，李飞翔负责审核，高鹏负责催收，该和何林非是业务员。该们与学生签订合同后，会让学生手持合同及身份证件进行拍照及录像；学生逾期还款时，会收取每天100元的逾期费。该做过尉小东、孙某、杨某2、岳某的业务；尉小东的业务是白东洋指派的，该只是负责尉小东的催收，经过与其家人联系回款12500元，尉小东说只借了1万元；孙某的业务也是白东洋指派的，白东洋通过支付宝给她放款1万元，该负责向她催收，她微信给该转账500元后未还款，该和李飞翔去她父亲单位收取现金12000元；杨某2是马子彭介绍过来的，何林非负责审核，该和她签订18000元的合同，白东洋给她转账1万元，后她和她对象的父母过来归还了现金12000元；岳某的业务是由何林非审核，该和他签订18000元的合同并给他转账1万元，岳某还了13500元。后来该和李飞翔、何林非跟的朱帅宇在万某三期B8-3-302做业务。朱帅宇是总经理，负责整个工作室的业务及放款；该、李飞翔和何林非三人是业务员。分红方面，该、李飞翔和朱帅宇分利润的40%，朱帅宇分利润的60%。该们干了不到一个月就解散了。该辨认五组出照片中的13号是李飞翔、16号是何林非、14号是高鹏、4号是朱帅宇、13号是白东洋。42、被告人白东洋在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：该从2017年的10月到2018年3月期间在该租的榆次万某朗润园一期A5809成立工作室用于放贷款。该们公司的股东主要有该和王某3、高某、杨某5，其他三个股东主要负责出资；该在公司负责审核、出纳财会；公司的账目均是由该负责并记录，下款走账都是走该的账户；该制定公司的规章制度，并且负责人事管理。李飞翔负责审核业务，高鹏负责催收，何林非与张帅负责业务；自己找的客户提取利润的25%，中介推来的客户提取15%。该们一般是中介介绍过来客户，经过审核之后，该们进行合同的签订、放款，通常情况下，合同签订的数额会比较高，客户实际到手的数额会比较低；合同签订后，该们会对客户进行家访，在家访后对客户进行放款，并且会让客户手里拿着合同以及实际收到钱进行拍照或者视频录制；当借款到期时，该们通常会对有还款能力的客户进行续期并且收取续期费，如果客户没有还款能力，李飞翔、何林非、张帅、高鹏都会直接给其父母打电话或者上门催收，或者将他介绍到其他贷款处借贷，借到钱后就能平该们的账，该自己做线上贷款时使用过电话轰炸机对学生及家长进行轰炸。该们给孙某放了2次钱，第一次是张晓垒介绍过来李飞翔审核，该款已付清；第二次签了2万元的借款合同，实际给了1万元，其中5000元押金，5000元利息，孙某没有按期还款，缴纳了两、三天的逾期费（100元/天）就失联了，后来张帅联系了孙某的家人，并由其家人还款1万多元。客户正常还款时，高鹏就能要回来钱，凡是需要催收的，高鹏基本要不回来钱，业务能力很差，到学生家催收业务时，高鹏以催收为主，没事给该开车。通过套路贷方式该们共盈利7万余元。该辨认出七组照片中的6号是王磊、8号是李飞翔、7号是何林非、8号是张帅、7号是高鹏、9号是张晓垒、9号是朱帅宇。43、被告人高鹏在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：白东洋租了榆次大学城万某朗润园A5809，于2017年后半年成立工作室，白东洋让该过来帮忙。白东洋担任总经理，李飞翔主管信审部，让该在催收部负责催收，何林非、张帅负责业务。公司通过马子彭他们这种中介带过来的学生，通过一些软件进行审核，然后签订合同，合同上的钱与实际到手的钱是不符合的，学生无法正常还钱，该们向学生家长进行催收，或者介绍其他放贷的给学生，让他们去其他家那里借钱以用于还钱。白东洋给了该们一批名单让该们拉客户贷款，由于该长时间没有业务，白东洋就让该给他开车，并且还给了该两个客户（王磊、张某），让该去要钱，但是该没有要回来钱，是别人要回来的，白东洋直接就将这两个客户的业绩还有提成给了该。此后，白东洋让该联系客户，该就象征性的联系部分人员，同时该自己也联系一部分客户，但是都没有做成；有一段时间该还记过账目，也做过家访，还见过中介马子彭带着人过来借钱。该在白东洋处的工资开始是2500元的底薪加500的全勤饭补，后来就是3000元的底薪加1000元的开车钱。该辨认出六组照片中的9号是马子彭、7号是朱帅宇、3号是白东洋、12号是何林非、9号是张帅、13号是李飞翔。44、被告人朱帅宇在侦查机关的供述及辨认笔录。证明：2018年3月到9月，该出钱租了榆次万某朗润园三期的房子针对在校大学生从事放贷的业务。该和其他投资人占利润分红的50%，李飞翔、何林非、张帅占利润分红的50%。该负责给业务员拿钱；李飞翔、何林非和张帅是业务员，主要负责找客户、放款还有催收。当初该考虑到学生没有偿还能力，李飞翔、何林非还有张帅说不用担心，学生的欠款，最后都是找家里人要钱。业务流程一般是李飞翔、何林非、张帅三人将学生招过来，对学生进行审核、签订合同、放款以及催收。借款合同上的金额和学生实际到手金额不一致，一般是高出本金的50%-100%；该一般是通过微信、支付宝以及银行卡转账方式给业务员钱。业务员在进行业务时，该有一次在场；业务员向该汇报过业务量及相关情况。有时李飞翔他们上门催收以及家访需要用钱时，就会将情况给该大概讲一下，该给他们支付相关的路费。该给李飞翔、何林非、张帅转账支出1万元以上，就代表该们工作室向学生放款。该们工作室收回钱的有11笔，到手毛利润42000元左右；有4笔没有收回来，每笔本金都是1万元。该辨认五组出照片中的2号是张帅、9号是李飞翔、13号是何林非、12号是白东洋、8号是高鹏。上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为定案的依据。本院认为，被告人张晓垒、王磊、李飞翔、何林非、张帅、白东洋、高鹏、朱帅宇以非法占有为目的，通过虚构事实、虚高债务，非法发放高利贷牟利；其中被告人张晓垒赚取利润40960元，被告人王磊赚取利润36780元，被告人李飞翔、何林非、张帅赚取利润27567元，被告人白东洋、高鹏赚取利润14017元，被告人朱帅宇赚取利润13550元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。八被告人以大学生为目标，被害人数较多，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力，公诉机关指控成立。被告人张晓垒、李飞翔、何林非、张帅、朱帅宇、高鹏在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或者减轻处罚。被告人王磊被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚。鉴于被告人王磊、白东洋在本院审理期间，当庭选择自愿认罪，且被告人白东洋、李飞翔已退赔被害人，被告人白东洋取得部分被害人的谅解，本院依法酌情对三被告人予以从轻处罚。辩护人提出对以上认定的自首、自愿认罪、退赔谅解的辩护意见，本院予以采纳；其余辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十五条第一款、第六十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月26日起至2021年7月25日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。二、被告人张晓垒犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2020年12月11日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。三、被告人何林非犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月29日起至2020年5月28日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。四、被告人张帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2020年6月7日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。五、被告人李飞翔犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月29日起至2020年4月28日止）。六、被告人朱帅宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年2月11日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。七、被告人白东洋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2019年12月1日止）。八、被告人高鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2019年12月1日止）。（所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳）。九、扣押在案的作案工具玫瑰金Iphone6plus手机一部、黑色小米MIX2手机一部、银色Meizu手机一部、黑色红米手机手机一部、银色小米手机一部、黑色小米手机一部、蓝色OPPO手机一部、黑色IphoneX手机一部予以没收，由扣押机关上缴国库。十、责令被告人张晓垒退赔被害人郭周鑫7000元、王怡然9500元、王艺蓉13560元、韩英9500元、赵琛1400元；被告人王磊退赔被害人孙梅梅1000元、皇毅杰11180元、黄梦媛7000元、杨岢淳5000元、赵青斌1600元、赵琛11000元。十一、扣押在案的被告人李飞翔的车牌号为晋Ａ×××××黑色比亚迪S6越野车一辆、被告人白东洋的车牌号为晋Ａ×××××红色奔驰C180轿车一辆，由扣押机关予以返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  原琳琳审 判 员  柴富恒人民陪审员  赵轶群二〇一九年九月三十日书 记 员  赵 芃