北京市通州区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0112民初13680号原告：唐士刚，男，1989年4月5日出生，满族，无职业，住天津市南开区。被告：荟鑫（北京）投资管理有限公司，住所地北京市通州区。法定代表人：唐伟峰。（其他情况不详）被告：北京金源蓬辉商贸有限公司，住所地北京市通州区新华西街60号院2号楼13层1302。法定代表人：孔祥辉。（其他情况不详）原告唐士刚与被告荟鑫（北京）投资管理有限公司（以下简称荟鑫公司）、北京金源蓬辉商贸有限公司（以下简称金源蓬辉公司）财产损害赔偿纠纷一案，本院于2019年4月15日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。本案原告唐士刚到庭参加诉讼，被告荟鑫公司、金源蓬辉公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告唐士刚向本院提出诉讼请求：1、请求法院依法判令荟鑫公司、金源蓬辉公司退还出资资金共计18938元人民币；2、诉讼费由被告承担。事实与理由：2018年10月12日，唐士刚在招聘网站上接到荟鑫公司的培训师/讲师面试邀请，经过面试和一周的简单培训后，参加了公司的交易员考核，考核未通过。经过公司总监的利诱，唐士刚与荟鑫公司共同出资开设外汇交易账户，在荟鑫公司提供的AMP平台进行交易。由于专业不足，唐士刚交易持续亏损。在荟鑫公司多次鼓励利诱下，唐士刚补缴资金继续交易，并高额支付荟鑫公司提供资金的管理费，管理费为每月2%（每月60美元）。2019年1月3日，唐士刚提出出金申请，要求退回交易账户中本人出资部分的结余资金，至今未果。荟鑫公司以高薪职位诱惑唐士刚出资开设账户交易，却在事后迟迟不退回结余资金，其行为本质上为欺诈。现唐士刚为维护自身的合法权益，向法院起诉。被告荟鑫公司未答辩。被告金源蓬辉公司未答辩。本院经审理查明认定事实如下：2018年10月12日，唐士刚接到荟鑫公司面试邀请后到该公司应聘。2018年10月30日，荟鑫公司与唐士刚签订《见习资金管理人考核协议》约定：荟鑫公司（乙方）以一定的盈利率为标准对唐士刚（甲方）进行资金管理人考核，考核封闭期为一个月；唐士刚使用公司指定平台进行交易，依本协议规定获得授权，发出指令为账号为15441的账户买入和卖出包括现汇差价合约、贵金属差价合约等产品；唐士刚有权在培养计划考核封闭期内单方面终止考核协议，在封闭期内可提走全部或部分资金；此时唐士刚出现亏损，由唐士刚承担，获得盈利归唐士刚所有；出入金约定时间为入金在一个工作日之内到账，出金在三到七个工作日之内到账；荟鑫公司需保证唐士刚在账户使用期间内资金的安全，唐士刚因任何资金安全问题造成的损失均由荟鑫公司承担。同日，唐士刚与荟鑫公司签订《合作协议》约定：荟鑫公司（甲方）将交易账户为15441的AMP平台交易账户与资金交付给唐士刚（乙方）用于投资交易，合作期自2018年10月30日至2018年11月29日；合作期间，账户盈利全部由唐士刚所有；同样，唐士刚承担全部交易风险；本账户荟鑫公司原始资本人民币20910元，唐士刚原始资本人民币13940元作为风险保证金；唐士刚每月向荟鑫公司支付荟鑫公司出资额2%（即人民币418元）作为综合管理费；合作过程中，如双方协商决定变更出资额，则按照变更后的出资额为基准收取后续管理费；双方指定荟鑫公司收款账户为户名为北京金源蓬辉商贸有限公司的平安银行账户，唐士刚据此向荟鑫公司交纳风险保证金或追加保证金，荟鑫公司据此向唐士刚划拨交易盈利或退还风险保证金；本合同到期或解除时，荟鑫公司退还唐士刚该账户除荟鑫公司出资额之外的所有资金；协议到期前一天，唐士刚交易剩余的风险保证金与赢利荟鑫公司划转到唐士刚的银行账户，以AMP平台和银行的纪录为依据。上述协议签订后，2018年10月30日至2018年11月29日期间，唐士刚累计向荟鑫公司转入本金和管理费18938元。2019年1月3日，唐士刚向荟鑫公司申请出金，荟鑫公司未返还任何款项。2019年2月27日，唐士刚与荟鑫公司签订《回购协议》约定，荟鑫公司（乙方）以一美元兑换6.3人民币汇率收购唐士刚账户1589.5美金；回购是否成功及回购时间以AMPINVESTMENTMANAGEMENT(N.Z.)LIMITED.（AMP投资管理有限公司）确认后为准。唐士刚在协议签订后仍未收到任何款项，且AMP交易平台已经关闭。另查，荟鑫公司授权金源蓬辉公司为其负责资金管理相关金融服务款项代收，授权书有效日期为从2017年1月1日至2020年12月31日止。2019年1月16日至3月期间，唐士刚多次联系金源蓬辉公司法定代表人孔祥辉出金，孔祥辉多次应允但至今未向唐士刚返还任何投资款。上述事实，有《见习资金管理人考核协议》、《合作协议》、《回购协议》、《授权书》、银行转账记录、微信聊天记录截图、当事人陈述等在案佐证。本院认为，根据民事诉讼法相关规定，被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，可以缺席判决。违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条规定，境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》中明确，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。荟鑫公司与唐士刚签订的《见习资金管理人考核协议》和《合作协议》约定，唐士刚投入本金至荟鑫公司提供的交易账户进行外汇交易，荟鑫公司为唐士刚提供综合管理服务和资金安全保障，全部交易操作皆在荟鑫公司指定的AMP交易平台上进行。荟鑫公司与唐士刚签订的《回购协议》约定，荟鑫公司回购唐士刚的AMP平台账户，回购后荟鑫公司享有对该账户的完全操作权。但荟鑫公司并非取得相应资质的金融机构，相关交易行为也未按照规定办理登记备案。故唐士刚与荟鑫公司签订的三个协议违反行政法规的强制性规定，应属无效。行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。荟鑫公司主要经营投资管理、投资咨询、项目投资等业务，具备相应领域的专业知识，但该公司在明知欠缺相关资质的情况下，仍然以招聘为名与唐士刚签订上述合同；作为交易平台的推介方，荟鑫公司未提供相应的证据证实所推介的交易平台的真实性、合法性，以及该公司与相应平台的关系。现荟鑫公司与唐士刚签订的合同应属无效，AMP交易平台亦已关闭。唐士刚因此损失了其投入的本金和支付的管理费。荟鑫公司对唐士刚所受损失存在过错，应当承担侵权责任，向唐士刚返还账户本金和相应管理费。故对于唐士刚请求荟鑫公司返还其相应款项的诉讼请求，本院予以支持。同时，根据合作协议，荟鑫公司向唐士刚划拨交易盈利或退还风险保证金，唐士刚向荟鑫公司交纳风险保证金或综合管理费，皆通过金源蓬辉公司的涉案账户完成。结合授权书的约定，金源蓬辉公司在荟鑫公司与唐士刚的合作中，承担着资金划拨者的角色。金源蓬辉公司作为资金划拨者，为荟鑫公司非法从事外汇交易提供资金划拨服务，又在唐士刚要求出金时未能及时将账户款项划拨给唐士刚，对唐士刚因此所受损失存在过错，因此应当承担连带支付责任。综上所述，依照《中华人民共和国侵权责任法》第六条、《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条之规定，判决如下：被告荟鑫（北京）投资管理公司于本判决生效之日起七日内支付原告唐士刚18938元，被告北京金源蓬辉商贸有限公司对上述债务承担连带清偿责任。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。公告费260元，由被告荟鑫（北京）投资管理公司、北京金源蓬辉商贸有限公司负担，于本判决生效之日起七日内交纳；如另需公告送达本判决书的，公告费由被告荟鑫（北京）投资管理公司、北京金源蓬辉商贸有限公司负担（具体数额以人民法院报社出具的正式发票数额为准），于本判决生效之日起七日内交纳。案件受理费274元，由被告荟鑫（北京）投资管理公司、北京金源蓬辉商贸有限公司负担，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第三中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。审 判 长  赵书通人民陪审员  邢天郡人民陪审员  雷瑞芬二〇一九年九月二十三日法官 助理  陈 靖书 记 员  李 丹