福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初515号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈细爱，女，1977年1月30日出生，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月2日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年7月3日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]440号起诉书指控被告人陈细爱犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉。被告人陈细爱到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2011年10月至2015年4月期间，被告人陈细爱组织人民币（币种，下同）300元下标民间互助会一场、500元下标互助会四场、1000元下标互助会一场，共吸收418人次入会，吸收公众存款计5686664元。2015年8月上述互助会相继倒会，造成报案的16名会员经济损失计505438元。 针对上述事实，公诉机关出示了相关证据。公诉机关认为被告人陈细爱违反金融管理法规，以民间互助会的方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈细爱对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 2011年10月至2015年4月期间，被告人陈细爱先后组织六场民间互助会，分别为300元下标会一场、500元下标会四场、1000元下标会一场，共吸收418人次入会，吸收公众存款共计5686664元。因部分会员未能继续支付会款等原因，上述六场民间互助会从2015年8月开始相继倒会，造成报案的16名会员经济损失共计505438元。具体如下： 1.2011年10月20日，被告人陈细爱发起一场300元下标的民间互助会，吸收会员74人次。该会于2015年8月后倒会，已标69人次，非法吸收会员存款计1215661元，造成报案会员经济损失计21298元。 2.2012年6月28日，被告人陈细爱发起一场500元下标的民间互助会，吸收会员72人次。该会于2015年8月后倒会，已标56人次，非法吸收会员存款计1324970元，造成报案会员经济损失计158695元。 3.2013年1月15日，被告人陈细爱发起一场500元下标的民间互助会，吸收会员79人次。该会于2015年8月后倒会，已标51人次，非法吸收会员存款计1265920元，造成报案会员经济损失计152720元。 4.2013年5月10日，被告人陈细爱发起一场500元下标的民间互助会，吸收会员73人次。该会于2015年8月后倒会，已标46人次，非法吸收会员存款计1019960元，造成报案会员经济损失计96005元。 5.2014年4月23日，被告人陈细爱发起一场500元下标的民间互助会，吸收会员69人次。该会于2015年8月后倒会，已标28人次，非法吸收会员存款计527743元，造成报案会员经济损失计54160元。 6.2015年4月18日，被告人陈细爱发起一场1000元下标的民间互助会，吸收会员51人次。该会于2015年8月后倒会，已标9人次，非法吸收会员存款计332410元，造成报案会员经济损失计22560元。 2019年6月2日，被告人陈细爱在福建省莆田市涵江区被当地公安机关抓获。 上述事实，被告人陈细爱在开庭审理过程中亦无异议，且有证人彭某1、李某、陈某1、余某、彭某2、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、林某、詹某1、詹某2、陈某8、陈某9、陈某10、陈某11证言，互助会会贴，已交会款计算表，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，到案经过，户籍证明，被告人陈细爱供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈细爱违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计5686664元，造成报案会员经济损失计505438元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈细爱吸收公众存款数额及造成损失数额均达巨大，予以酌情从重处罚。被告人陈细爱归案后能够如实供述自己的犯罪事实，可予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人陈细爱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月2日起至2022年8月1日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 二、责令被告人陈细爱退出会员会款人民币505438元，返还报案会员。 （会员会款于判决生效之日起十日内退出） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张 炜 人民陪审员 陈 芬 人民陪审员 兰向彬 二〇一九年九月三十日 书 记 员 吴 彬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 -4-