河北省邯郸市丛台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0403刑初83号 公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。 被告人石峰，男，1981年10月6日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市丛台区，捕前住邯郸市丛台区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年8月20日被抓获后羁押于海南省三亚市第一看守所，同年8月25日被刑事拘留，9月26日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现押邯郸市第二看守所。 辩护人刘彦成、薛旭东，河北盛仑律师事务所律师。 邯郸市丛台区人民检察院以丛检公诉刑诉（2019)6号 起诉书指控被告人石峰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员郝雪强出庭支持公诉，被告人石峰及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年3月至2014年9月，被告人石峰以邯郸市万森贸易有限公司的名义，以支付高利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公众吸收资金。截止案发时，共向24名群众吸收存款4818.6997万元，退还256.112万元，未退还金额4562.5877万元。 上述事实，公诉机关提供了证人证言、被告人供述、审计报告、借款协议、借条等证据材料，认为被告人石峰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人石峰提出，其行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人提出，认定被告人犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足。 经审理查明，2012年3月至2014年9月，被告人石峰以邯郸市万森贸易有限公司（以下简称邯郸万森公司）的名义，承诺支付高利息，通过口口相传的方式向社会公众吸收资金共计4294.48万余元。其中已还本金和利息共计2015.6万元，未还数额共计2278.88万余元。 上述事实，有检察机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、书证及审计报告 1、内资企业登记基本情况表载明，邯郸市万森贸易有限公司成立于2012年3月9日，住所地邯郸市邯山区，法定代表人石峰。2013年7月26日，股东由石峰、张某1变更为石峰、刘国卫。 2、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2017）第17002号专项审计报告及补充说明、补充说明（1）载明，2012年1月至2014年9月期间，石峰吸收公众存款涉及24人，金额4818.6997万元，期间归还本息合计256.112万元，未退还4562.5877万元。其中以借条名义吸收75笔21人，共4174万元，未还4174万元，内含李祥凯吸收60笔860万元，郭某2借给石峰5笔275万元；程某借给石峰2笔19万元；张某1借给石峰8笔3020万元。另权某1、蔚哲夫妇给石峰银行转账561.7977万元，石峰转回213.1万元，未转回348.6997万元；张某4给石峰银行转账82.9万元，石峰转回43.012万元，未转回39.888万元。 2013年7月至2014年9月期间，李祥凯转给石峰共计335.7831万元，石峰转回李祥凯共计314.99万元。 2013年10月30日至2014年9月期间，张某1转给石峰共计3201.9万元，石峰转回张某1共计1441.5万元。 3、石峰出具的借条在卷印证。 二、证人证言 1、证人郭某1证明，2013年10月左右，张某1、殷某找其借钱，称石峰在大名有个房地产开发项目需要用几千万元，答应给其2-3分利息，其于2013年10月至2014年9月共向张某1转款2680万元，张某1开始每月返利息，2014年10月，说石峰跑路了，其给他的钱没有了。后其找会计事务所审计张某1的资金流水，发现张某1将其的借款以5分利息借给石峰，张某1与殷某平分中间的2-3分利息差。另证，2012年10月左右，张某1、殷某曾向其借款1500万元，2013年9月本息已全部还清。 2、证人张某1证明，2011年左右，其跟着石峰一起开邯郸万森公司，公司没有实际经营，主要以融资放贷谋取利益，前期其就是给他开车。2012年11月开始，其和殷某陆续向郭某1借款1000多万元，再转贷给石峰，因为石峰答应给其和殷某4分利息，其二人给郭某12分利息，中间的2分其和殷某平分。2013年9月底，石峰将该款本息全部还清。2013年10月左右，石峰在公司跟其说，公司在大名有个房地产项目大概需要几千万资金，其告诉了殷某，殷某说郭某1正好想把钱放出去，殷某和石峰约定5分利息，和郭某1约定3分利息，后郭某1向其转账2900万元，自2013年10月至2014年8月其先后借给石峰共3020万元，其中2500万元是郭某1的，520万元是其自己的，石峰给其出具了8张借条。借款到期后，联系不上石峰。石峰连本带息还了1441万元。经了解，石峰没有在大名县上的房地产项目投资。 又证，邯郸万森公司听说是石峰从郭书忠手里买的，石峰是公司法人代表，公司没有实际经营，公司的法人章、财务章等都在会计李某那里保管，从来没有用过。石峰用邯郸万森公司名义在社会上吸钱给高利息，其把钱放那得利息。 3、证人殷某证明其和张某1向郭某1借款后放在石峰处挣利息的经过与张某1所证基本一致。并证，石峰给其和张某1按5分利息，其二人给郭某13分利息，其和张某1平分2分的利息差。 4、证人权某1证明，2012年，石峰说他开了一个投资公司，有钱可以放他那里，他给高利息，其先后给他转账561.8万元、现金69万元。石峰连本带息一共还给其213万余元。石峰还让其向亲戚朋友宣传，多融钱多投资做项目。 证人权某2、张某2、张某3分别证明通过权某1向石峰处放钱得利息，给权某1的是现金，由权某1给石峰。 5、证人程某证明，2013年冬，其通过熟人介绍到石峰的邯郸万森公司工作，后石峰说他在大名有个房地产项目，在海南有车辆租赁公司，问其有没有钱投资，给其月息4分，后其两次给他19万元现金，石峰委托一个叫李祥凯的人代签的名，写的欠款人是石峰。其共得到利息3万元。 6、证人张某4证明，2012年10月左右，其通过朋友认识石峰，石峰给其说他开了个投资公司，如果有钱可以放他那，他给3分利息，其自2012年开始先后给他转账82.9万元，其中有表妹于婷婷、舅舅于金平及同学曹某的钱。后石峰就联系不上了。其连本带息得到43万元左右。 证人曹某、于婷婷分别证明听张某4说他朋友石峰生意做得很大，需要钱周转，利息2分，后其二人通过张某4把钱投给石峰。 7、证人郭某2证明，其知道石峰开了个万森贸易公司，他用这个公司名义在社会上吸钱。其从邯钢辞职后，从亲戚朋友处吸收了2500万余元，给他们2.5-3分利息，其把其中的2163万余元放在石峰那里，石峰给其更高的利息。石峰曾给其打了300万元的借条，其他的没有打条。 8、证人郭某3证明，王书凤是其当时所在的河北万森投资有限公司的外部会计，具体负责公司每季度的纳税申报。河北万森投资有限公司没有实际业务，公司实际经营人是郭书忠。石峰当时在公司给郭书忠当司机，石峰注册了邯郸市万森贸易有限公司，石峰公司的公章、财务章和石峰手章平时在其这里放着，王书凤需要时拿走过。石峰没用过这些章。 9、证人李某证明，2010年11月左右，其在展览路26号（海后）院内租了东楼三层房间经营棋牌室。2014年5月，因经营状况不好不准备干了，石峰找其接手了这层楼做办公用，他没有和其签租赁合同。石峰的公司叫邯郸市万森贸易公司。 三、被告人供述 被告人石峰供述，邯郸万森公司成立时其就是法定代表人，当时是郭书忠控制，2012年，郭书忠把公司给其。其接手后，公司没有业务经营。王书凤是公司会计，保管公司的章，除会计纳税申报使用之外从来没有用过公司章。 2013年7、8月，张某1和殷某找其说有笔钱想放其这挣利息，并通过银行转账给其1800多万，其每月按约定给他5分利息，后1800万元全部还清。20多天后，张某1又分三笔打给其2400万元，其每月给他120万元的利息，给了10个多月。付利息都是潘磊和李亮通过网银操作。其给张某1打了借条，是张某1写好拿给其让其签字的。其当时没有投资项目，也没有以开发大名房地产项目为名向张某1借钱。 另供，其从2011年开始借钱往外放贷。其借了权某1562万元，还了213万元，利息是3.5分或4.3分，没有收到过权某169万元现金。这些钱其都放出去了，其没有投资大名房地产，也不是以该理由向权某1借钱。2011年，其通过朋友认识张某4，张某4主动把钱放给其，其给他3分利息。其借钱时没有说任何理由，只是约定了一下利息。程某自2013年在其公司上班，后他在其这放了2万元，让其给利息，约定月息3分。其连本带息给了他9200元。2013年，郭某2说要往其这里放钱，让其给高息，约定月息3分。他一共给其2163万余元，其连本带息还给他1420.6万元。2013年7月，李祥凯找其要在其这里放钱，让其给利息，约定月息3分。他一共放了335.78万余元，其连本带息还给他314.99万元。 关于被告人及辩护人所提认定被告人犯非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足，被告人行为不构成犯罪的意见，经查，被告人石峰未经有关部门依法批准，通过口口相传方式向社会公众吸收资金，承诺给付高额利息，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法构成非法吸收公众存款罪。故被告人及辩护人所提以上意见不予采信。 关于起诉书指控石峰非法吸收公众存款的数额，经查，审计报告载明石峰吸收权某1561.7997万元、张某482.9万元、程某19万元有石峰出具的借条、银行流水及证人证言等证据相互印证，足以认定。 关于审计报告载明的石峰吸收郭某2275万元，其中265万元有石峰给郭某2出具的借条5张及郭某2证言、被告人供述相印证，予以认定；关于赵振军给郭某2转账的10万元，因该笔借款系转到郭某2银行卡上，借款协议上借款人系郭某2，且该借款协议上加盖的“邯郸市万森贸易有限公司财务专用章”与石峰公司的财务章明显不一致，故认定石峰吸收该笔借款10万元的证据不足，应予刨除。 关于石峰吸收张某1存款的数额，双方均认可第一次借款已还清，张某1证明第二次借款自2013年10月开始，根据审计报告，2013年10月30日至2014年9月间，张某1转给石峰共计3201.9万元，因张某1称在此期间借给石峰3020万元，故本院认定石峰吸收张某1存款3020万元。 关于李祥凯吸收的860万元，根据集资人证言、银行流水、借条及审计报告，可以证实集资人系通过向李祥凯银行卡转账或交付现金的方式向李祥凯投资，李祥凯为集资人出具其本人签名的借条，该款中仅有崔建春的一笔10万元直接转入到石峰账户。因李祥凯无法联系，被告人石峰供述没有委托李祥凯为其吸收资金，故认定石峰通过李祥凯吸收资金的事实不清。被告人石峰曾供述李祥凯在其处放钱共335.78万余元，并有李祥凯和石峰的银行资金往来明细相印证，故本院认定石峰吸收李祥凯及崔建春资金345.78万余元。综上，石峰非法吸收公众存款数额共计为4294.48万元。 本院认为，被告人石峰违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据被告人的犯罪情节、后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人石峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月20日起至2022年8月19日止。罚金在本判决生效后一个月内一次缴纳）。 二、违法所得2278.88万元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  叶军华 审 判 员  赵 华 人民陪审员  苑琳璐 二〇一九年九月四日 书 记 员  李贝贝