上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3297号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人邬某某，男，1979年10月2日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人李烨，上海申如律师事务所律师。辩护人王洋，上海申如律师事务所律师。被告人阿某某(自报名，女，1987年6月22日出生，维吾尔族，户籍地新疆维吾尔自治区阿克苏市。辩护人石云，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1896号起诉书指控被告人邬某某、阿某某犯信用卡诈骗罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持供述，被告人邬某某、阿某某及上述辩护人、翻译人员古丽夏提·司马义均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2019年4月17日13时许，被告人邬某某、阿某某在16号线惠南地铁站内的一公交卡充值机上捡到被害人韩某某遗落的1张汇丰银行信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在上海第一八佰伴商场的亚一金店内冒用被害人韩某某的信用卡，分别刷卡购买了价格为人民币(以下币种均为人民币)1,152元的黄金戒指1枚、价格为1,438.5元的黄金挂坠1个。次日，两名被告人在16号线惠南地铁站内的一公交卡充值机上捡到被害人黄某遗落的1张交通银行信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在上海浦东商场亚一珠宝专柜、浦东商场对面老凤祥银楼、上海市乐之语通讯东门大街店，冒用被害人黄某的信用卡，分别刷卡购买了价格为8,485.2元的黄金手链1根、价格5,584.1元的黄金项链1根、价格共计为7,196元的vivox27移动电话2部。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示相关被害人陈述、证人证言、案发经过等书证，据此认为，应当以信用卡诈骗罪追究两名被告人的刑事责任，被告人阿某某系累犯，被告人邬某某有坦白情节。现提请法庭依法判处。庭审中，被告人邬某某对本人实施犯罪的情况均无异议，但提出阿某某看见其捡到两张信用卡并一起购物，后由其一个人去刷卡买单。被告人阿某某提出其不知道邬某某捡到第一张信用卡的情况，虽然看到邬某某拾得第二张信用卡，但不知道邬某某用该信用卡刷卡买单的情况。被告人阿某某的辩护人提出被告人主观上不明知系用捡来的信用卡刷卡消费，故不能认定系犯罪行为。经审理查明：2019年4月17日13时许，被告人邬某某、阿某某在16号线惠南地铁站内的一公交卡充值机上捡到被害人韩某某遗落的1张汇丰银行信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在上海第一八佰伴商场的亚一金店内冒用被害人韩某某的信用卡，分别刷卡购买了价格为1,152元的黄金戒指1枚、价格为1,438.5元的黄金挂坠1个。2019年4月18日19时许，被告人邬某某、阿某某在16号线惠南地铁站内的一公交卡充值机上捡到被害人黄某遗落的1张交通银行信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在上海浦东商场亚一珠宝专柜、浦东商场对面老凤祥银楼、上海市乐之语通讯东门大街店，冒用被害人黄某的信用卡，分别刷卡购买了价格为8,485.2元的黄金手链1根、价格为5,584.1元的黄金项链1根、价格共计为7,196元的vivox27移动电话2部。2019年4月20日，被告人邬某某、阿某某被公安机关抓获，上述涉案赃物均已被依法扣押。被告人邬某某如实供述主要犯罪事实，并在家属帮助下退赔被害人黄某21,265.3元并取得谅解。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人韩某某的陈述，证实2019年4月17日10时许，其将一张汇丰银行信用卡在轨交16号线惠南站充值机上，后该卡分四次被刷卡消费共计2,590.5元的情况。2.被害人黄某的陈述，证实2019年4月18日18时许，其将一张交通银行信用卡遗忘在轨交16号线惠南站充值机上，后该卡分三次被刷卡消费共计21,265.3元的情况。3.证人陆某某的证言及辨认笔录，证实其系上海第一八佰伴亚一金店的员工，2019年4月17日14时许，有一男一女到其店中挑选首饰，结账时男子提出信用卡有问题，要将单子拆成两笔买单，当时女子也在场，后其便将两笔单子拆成四笔让男子买单的情况。经辨认，其辨认出了购物的一男一女就是本案的两名被告人。4.被告人邬某某于2019年7月30日所做供述，证实其于2019年4月17日、4月18日分别在轨交16号线惠南站充值机上拾得信用卡，两次拾得信用卡时，阿某某都看到了，其还告诉阿某某可以用这卡买东西，如果当天不买，卡被挂失就不能买了，阿某某没有劝其不要用卡买东西。4月17日，其和阿某某一起到八佰伴挑选黄金饰品。4月18日，阿某某先看到信用卡，然后其提出试试信用卡能否使用，后两人一同挑选黄金饰品及手机。阿某某都知道其是用拾得的信用卡进行消费，两人一共刷卡7次消费共计23,855.8元的情况。5.被告人阿某某的供述，证实邬某某系其男朋友，案发前有7个月没有上班，没有什么钱。2019年4月17日，其和邬某某从惠南坐地铁一起到商场买黄金戒指和饰品，但不知道邬某某用什么方式付款。4月18日，其看到充值机里有张卡就告诉邬某某，邬某某拿出卡说用卡买东西，还说现在不买就不能用了，后来一起去买了黄金饰品及手机。案发后，公安机关从其身上及家中收缴到所有涉案赃物。6.上海市公安局浦东分局出具的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、相关照片、上海市公安局浦东分局调取证据通知书、调取证据清单、证人倪某某的证言，证实公安机关扣押调取到涉案黄金戒指1枚、黄金挂坠1个、黄金项链1根、黄金手链1根，vivox27移动电话2部的情况。7.上海市公安局浦东分局出具的调取证据通知书，调取证据清单、相关视频截图，证实公安机关调取到相关监控视频及案发时被告人刷卡消费的情况。8.上海市公安局城市轨道和公交分局出具的调取证据通知书、上海市公安局浦东分局出具的调取证据通知书、调取证据清单，相关发票联、商品清单、顾客联、交易小票，汇丰银行(中国)有限公司上海长泰支行出具的信用卡交易明细，交通银行股份有限公司出具的信用卡账务明细，证实涉案汇丰银行卡、交通银行卡的交易情况。9.相关谅解书，证实案发后，被告人邬某某在家属帮助下向被害人黄某退还21,265.3元，并取得了被害人黄某谅解的情况。10.相关刑事判决书、释放证明书，证实被告人阿某某的前科情况。11.上海市公安局浦东分局陈出具的案发经过，证实本案案发及被告人的到案经过。12.相关全国常住人口查询，证实两名被告人的身份情况。本院认为，被告人邬某某、阿某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，罪名成立，应予支持。针对上述辩护及辩解意见，经查实，邬某某的供述证实阿某某明确知晓其拾得两张信用卡随即赶到商场进行刷卡购物的情况，另阿某某供述邬某某近期无固定经济收入，在拾得信用卡后立即进行多笔与其经济能力不相符合的大额购物交易，阿某某还积极参与挑选黄金饰品并佩戴在身，据此法庭认为，阿某某主观上明知邬某某使用拾得的信用卡进行大额消费的情况，客观上直接参与了使用信用卡的行为，故两名被告人的行为均构成犯罪，相关辩护与辩解意见与事实不符，本院均不予采纳。两名被告人系共同犯罪，被告人阿某某系累犯，依法从重处罚。鉴于被告人邬某某在家属帮助下退还被害人黄某的钱款并取得谅解，涉案全部赃物已被扣押，对两名被告人均酌情从轻处罚。本院为保护社会主义市场经济秩序，根据两名被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃与前科情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邬某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2020年4月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人阿某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2020年7月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、扣押在案的赃物折价款依法发还被害人韩某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  王 超人民陪审员  周国莲二〇一九年九月十日书 记 员  黄一笛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。