河北省东光县人民法院刑 事 判 决 书(2018)冀0923刑初111号公诉机关东光县人民检察院。被告人陈书桂，男，1950年3月13日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省沧州市东光县，捕前住东光县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年2月6日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年3月13日被东光县公安局执行逮捕。羁押期间被告人陈书桂患严重疾病，本院于2019年7月19日决定对陈书桂取保候审并由东光县公安局执行。被告人陈立松，男，1976年6月5日出生，汉族，群众，初中文化，工作单位东光县信访局，户籍所在地河北省沧州市东光县，捕前住东光县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年2月6日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年3月13日被东光县公安局执行逮捕。现羁押于东光县看守所。辩护人郑培云，河北冀星律师事务所律师。东光县人民检察院以东光县院公诉刑诉[2018]104号起诉书指控被告人陈书桂犯非法吸收公众存款罪、包庇罪，被告人陈立松犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月25日向本院提起公诉。审理中，因公诉机关指控陈书桂犯包庇罪所依据的事实与孙某2犯非法吸收公众存款罪一案生效裁判[本院（2016）冀0923刑初33号刑事判决书、沧州中院（2016）冀09刑终328号刑事裁定书]所认定的事实相矛盾，河北省人民检察院已对沧州市中级人民法院（2016）冀09刑终328号刑事裁定书提出抗诉，再审尚未作出裁判，本案遂中止审理。本院依法组成合议庭，于2019年8月20日公开开庭审理了本案。东光县人民检察院检察员吴媛媛、检察官助理代亚楠出庭支持公诉，被告人陈书桂、被告人陈立松及其辩护人郑培云到庭参加了诉讼。庭后，公诉机关补充提交了相关证据材料，法庭组织双方进行了质证。2019年10月10日，沧州市中级人民法院再审裁定撤销本院（2016）冀0923刑初33号刑事判决书、沧州中院（2016）冀09刑终328号刑事裁定书，发回本院重新审判。本案现已审理终结。东光县人民检察院指控：1、2008年10月，被告人陈书桂在东光县农业专业合作社，在未经金融等相关部门许可的情况下利用该合作社于2013年从事非法吸收公众存款业务，陈书桂利用自己老信贷员身份向村民口头宣传存款业务，承诺除支付利息外还奖励储户色拉油、大米等物品，被告人陈立松在该合作社负责存储业务、存款软件的操作及合作社存款的使用。经审计，自2013年3月至2018年1月，被告人陈书桂、陈立松利用大屯农业专业合作社吸收公众存款，二人将非法吸收的存款用于投资、外借或者购买农资具、汽车等，截止案发造成120名存款人直接经济损失323.791万元。2、2014年今朝汇元黄金珠宝联盟东光店的负责人孙国义（另案处理）涉嫌非法吸收公众存款罪一案由东光县公安局立案侦查，被告人陈书桂明知自己的存款被孙某2非法吸收，且尚有70万元未归还的情况下，于2014年11月向东光县公安局作虚假证明，称其在今朝汇元珠宝店的存款已由孙某2女儿孙某1全部偿还，最终孙某2以部分损失得以挽回的情节被从轻处罚。东光县人民检察院认为，被告人陈书桂、陈立松在未取得金融主管部门许可情况下，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈书桂明知（孙某2）是犯罪的人而为其作假证明包庇，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以包庇罪追究其刑事责任。当庭提出，被告人陈书桂在2018年2月5日到案后主动供述了自己在今朝汇元非法吸收公众存款案中作假证明，包庇被告人孙某2的情况，根据司法解释的规定，被告人陈书桂某成自首，可以从轻处罚。被告人陈书桂对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议，其认罪，表示会配合收回对外借款，偿还集资参与人。被告人陈立松对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议，其认罪、悔罪，以前其法律意识淡薄，现在认识到了错误，希望对其从轻处罚，其会积极赔偿（集资参与人的损失）。其辩护人对公诉机关指控被告人陈立松犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，提出如下辩护意见：1、陈立松主动到其所在单位投案，到案后如实供述了其协助父亲陈书桂非法吸收公众存款的经过及其所知悉的相关案情，对侦查机关厘清案情起到重要作用，其行为符合自首的规定；2、根据被告人供述及证人证言，合作社经营及资金分配由陈书桂负责，购买农机设备在陈书桂主导下进行且经营所得归陈书桂，外借款项也是经陈书桂同意的，借条全部归陈书桂保存，陈立松获取陈书桂发放的工资，并未获得分红、提成，陈立松有固定工作及经营小卖部。辩护人认为陈立松在与陈书桂的共同犯罪起帮助作用，居从属地位，依法应当认定为从犯；3、陈立松当庭自愿认罪，认罪态度较好，并有悔罪表现；4、陈立松系初犯、偶犯，平日一贯表良好，此次犯罪系法律意识淡薄所致。综上，陈立松具有上述从轻、减轻情节，希望合议庭本着教育为主、惩罚为辅的原则，给予被告人陈立松从轻或减轻处罚。经审理查明：被告人陈书桂、陈立松非法吸收公众存款的事实2008年10月，被告人陈书桂在东光县农业专业合作社，其任法定代表人，2014年12月29日该合作社在工商机关注销。在未经国家金融监管部门批准的情况下，陈书桂自2013年开始利用该合作社从事非法吸收公众存款业务，利用自己系老信贷员的身份向村民口头宣传存款业务，承诺除支付利息外还奖励色拉油、大米等物品。被告人陈立松系陈书桂的儿子，在东光县农业专业合作社负责操作存款软件打印“股金凭证”以及部分所吸收存款的使用等。二被告人将非法吸收的存款用于投资、外借或者购买农机具、汽车等。经审计，截止案发二被告人造成120名集资参与人直接经济损失323.791万元。认定上述事实的证据有：（一）被告人的供述与辩解1、被告人陈书桂的供述与辩解，我小学毕业后在本村务农，1977年开始任小队会计，1980年至今任委会班子成员，会计，2009年至2016年夏天经营东光县农业专业合作社。我因为利用东光县农业专业合作社名义非法吸收公众存款的事被传唤到公安机关。2009年左右，我通过郑某的父亲郑灿武认识了吴桥的付海滨，付海滨到家给我做工作，动员我成立农民专业合作社吸收存款，宣传国家支持基层合作社发展，后期我们到石家庄开过会。我是邮政储蓄银行的老代办员，2009年取消了，为了赚取利润，我在工商局注册成立了东光县农业专业合作社，以前挂的有大屯农业专业合作社的牌子。我跟储户宣传在合作社存钱存取方便，资金安全，有国家政策支持，有保障，利息和银行一样，存钱有奖励，没有印制过宣传材料。我让我儿子陈立松联系王某1、郑某到正定参加过培训，花了大约5万元从石家庄购买了存款软件和空白存单，连镇供销合作社的会计宋玉岭来我家给安装的存款软件，因为我不懂电脑操作，让陈立松通过存款软件打印存单和存折，上面有大屯合作社的公章，还有经办人陈立松的私章，后期存款软件系统坏了，我把到期转存或者新存入的换成了手写的二联单收据，上面有我的签名。在我的合作社存一万元定期除支付利息外，还奖励储户一桶5升的色拉油或者给储户一袋大米，存款利息和同期银行利息一样，宋玉岭有时来给存款系统设置存款利率。一直到了2016年5、6月份，王某1、郑某等经营的合作社相继出事，我经营的大屯合作社也受到影响，储户们纷纷来取款，因为我无法支付，就停止了存取款业务。我跟储户说吸收的存款转借出去了，我要回钱再给，让他们等等，有找我支钱的，我先给他们几百元，把存单换成了手写收据。根据我统计，没支付的存款大约350万元，涉及连镇大屯村、小屯村、前王村的共计130多户储户。我雇陈立松当操作员，给储户打印存单、存折，每月给他开2000多元工资，有的月份不忙不开（工资），最近两年没有给他开工资。他不参与合作社的经营，不参与分红、提成，储户存款都交给我支配。有时陈立松不在，储户来存款，我先给储户写二联收款单据，一份留存，一份给储户，等陈立松回来后，他按照收据上的姓名、金额给储户打印存单，然后储户持收据来找我换取存单。陈立松帮助我联系过合作社吸收存款的外借，其中于集的于某、纱杨贵村的杨某1、2016年借给王某1的5万元是陈立松联系借出去的。我经营东光县农业专业合作社吸收存款没有经过任何金融机构的许可，东光县农业专业合作社有营业执照，当时工商局要求必须有30个发起人才能办，我在找了30个人的户口页，跟他们说办营业执照用，实际上他们没有出资，也不参与合作社经营，后来我感觉年审比较麻烦，就注销了。我知道自己的行为是非法集资，愿意配合公安机关追回老百姓的损失。2014年初我通过孙某2分三笔在邯郸领诚投资共计150万元，承诺月息2分，后来钱要不回来了，我和王某2一起去邯郸换成了甘肃富鑫伟业矿业股权质押借款合同，至今没有收回投资；2014年3月份借给孙某250万元，2014年在孙某2经营的今朝汇元投资70万元，后来今朝汇元被查处后，我为了减轻孙某2的罪行对公安机关说钱已经还了，私下和孙某1签了份借款协议，把孙某2的债务转成孙某1和我个人的债务了；2011年以现金形式借给郑某3万元；2013年12月借给吴广江20万元；2014年1月份借给吴广江10万元，吴广江只支付了三四个月的利息，本金至今未还；2014年我在东光县瑞德种植专业合作社存款5万元，没有支取也没有报案；2014年1月份我利用陈立松的名字在华盈合作社存款2万元无法支取；2016年5月我借给王某15万元；2014年7月借给于某5万元，担保人于万水；2013年借给刘庄村刘世同1.5万元，后借款人转成他妻子邢某，本金至今未还；2013年魏红先欠我肥料款26万余元；2014年12月我借给孙某15万元，至今还有4.8万元没有偿还；2012年4月借给李伟9万元，至今有83300元没有偿还。2、被告人陈立松的供述与辩解，我1996年12月份退伍，1997年分配到“农机修”上班，2002年回家在本村开了一家小卖部，期间在东光县农业专业合作社上班，2017年11月份城镇义务兵分配，到东光县信访局担任司机，属于公益性岗位。东光县农业专业合作社法人和实际经营者是陈书桂，2008年陈书桂雇我担任操作员，每月给我开2000元工资，给了大约半年，之后没给我开过工资，我认为是自己家的买卖，就当是帮忙。宋玉岭在连镇供销合作社给我培训过操作存款软件，我学会操作后在合作社利用存款软件给储户打印存单，存单上盖的是东光县农业专业合作社的公章，还有我个人的私章，储户存款都交给陈书桂统一支配，我不接触储户存款，如果陈书桂不在家，我就不办存款业务。有外村的储户到期转存，我给重新打印存单，陈书桂将储户的利息给我，我打印存单后，他们到我家小卖部领取利息和存单。有个别储户将存款交给我的，我再把钱交给陈书桂，但是次数很少。合作社的存款利息和同期银行利息一样，我自己在存款系统上设置存款利率。人们取款时找陈书桂，把存单交给陈书桂，陈书桂记的有流水账，我结合账单和流水账在电脑中录入存支款金额等信息。2008年冬天我和郑某、王某1、王某2等人去石家庄参加过一个河北农合社的培训，主要讲合作社经营模式，培训了两天。我身份证由陈书桂保管，有时开车拉着陈书桂去银行办理存款业务，陈书桂使用我的身份证办理过银行卡。我参与支配过大屯农业专业合作社吸收的存款，有时开车拉陈书桂到银行办理业务，吸收的存款主要存到沧州银行和邮政银行，我和陈书桂名下银行卡存的都有，存取款业务有时陈书桂自己经办，有时我名下的银行卡我自己拿着身份证去办业务，大部分时间我们一起去，转款信息是按照陈书桂交代的办理的，我印象着给郑某、王某2等人转过钱，应该是他们找陈书桂借过钱，当时我填写凭条并签字确认，也有我自己去银行办理大屯合作社业务的时候，存的钱经我手交给陈书桂了。2014年经朋友介绍，于集村的于万水联系我给于某借过钱，于万水给担保，一共借了5万元。我名下邮政银行卡和沧州银行卡的存款都是合作社吸收的存款，没有我个人的存款。陈书桂是老信贷员，人们看他在村里的威望，信的过他，所以来大屯合作社存钱，没有印制过宣传材料，都是陈书桂口头向老百姓宣传在大屯合作社存款手续简便，存款没有风险，存取方便。东光县合作社吸收存款没有经过任何金融部门许可。我只赚取工资，没有提成和分红。陈书桂让我用吸收的存款购买过农机具：2009年从宁津花11万元买了一台玉米收割机，花5万元从东光农机公司购买过玉米收割机一台，2014年花3万元左右从宁津二手车市场购买二手小麦联合收割机一台，2012年我从邱某手里花3.9万元购买冀Ａ×××××捷达轿车一辆，车辆没有过户。（二）证人证言1、集资参与人门秀艳、刘某2、靳某2等120人的证言、股金凭证，其中门秀艳证实东光县农业专业合作社是陈书桂经营的，大约自2012年开始经营，我不知道合作社的性质，以为跟信用社差不多。我有3张收据，2015年6月26日收到门秀艳10000元，上面有陈书桂的签名；2015年6月26日收到门秀艳4000元，上面有陈书桂的签名；2016年1月9日收到门秀艳5000元，上面有陈书桂的签名。我在合作社存取款情况记不清了，截止目前有19000元无法支取。我存钱时把钱交给陈书桂了，陈立松没在，陈书桂不会电脑打印存单，只是给我写了收据。除支付利息外还给了我油、化肥等奖励。陈书桂没有给过我们宣传材料，原来陈书桂是我村的老信贷员，给邮政银行存钱，人们都信得过他，存取款又方便，所以在他那里存钱了。另有部分集资参与人证实东光县农业专业合作社是陈立松经营的。2、证人陈某、靳某1、赵某等28人的证言，主要证实陈书桂在大队任会计多年，有时村里人们将身份证、户口本交给他，证人没有参与出资成某光县大屯农业专业合作社，也没有经营过。另证实陈书桂是老信贷员，人们都信任他，当时陈书桂说钱存到合作社安全无风险，存取方便，跟存到银行一样，为了存取方便，就把钱存到合作社了。3、证人王某1的证言，我与陈立松是朋友关系，平时关系不错，东光县农业专业合作社工商登记的他父亲陈书桂，实际上是陈立松经营的，有一次陈立松对我说因为他是非农业户口，不符合工商登记成为法人的条件，于是让陈书桂出名任法人。陈立松和我、马某、邱某、郑某、杨某2去石家庄参加过培训会。2016年5月份我给苏某打电话借钱，后来苏某给了我5万元，他说这笔钱是陈立松借给我的，2016年5月27日我在苏某家给陈立松写了一张欠条，把欠条交给苏某了。4、证人郑某的证言，我和陈立松是盟兄弟，关系很好。2008年冬天，陈立松在合作社负责打印存单，是否接触存款不清楚，陈立松和我去石家庄在河北农合社参加过一次培训。大屯农业专业合作社资金放贷多数是陈书桂经手的，我有时开车拉着陈书桂去银行存款支款，有时陈立松也开车带着陈书桂去银行。2011年我从陈书桂处借了3万元给我村邵华买车用，我写的借条，至今未还。5、证人苏某的证言，2010年左右，我与陈立松认识的，是朋友关系，陈立松在大屯农业专业合作社干什么我不清楚，他父亲陈书桂是老信贷员，在自家老房子办理存款业务，陈立松会驾驶农机具，平时给村民收割玉米、小麦，还在本村经营小卖部。6、证人邱某的证言，我名下一辆冀Ａ×××××号捷达轿车在2013年上半年卖给陈立松了，当时是以39500元的价格卖的，因为汽车是石家庄的牌子，陈立松嫌麻烦，所以没有过户。7、证人刘某1的证言，2018年2月份的一天，东光公安局民警来找我问陈立松的事，于是我将陈立松叫到我办公室了解情况，陈立松说他父亲陈书桂经营合作社，他给当电脑操作员，了解完情况后我就让陈立松回办公室，随后经侦大队又找他进一步了解情况，陈立松主动配合民警同志离开单位。（三）1、搜查笔录、扣押清单，侦查人员于2018年2月5日对东光县农业专业合作社进行搜查，有电脑主机2台和打印机1台，账本等材料，予以扣押。2、东光县公安局扣押决定书，证实公安机关扣押了陈书桂持有的相关借条、借款合同等材料。（四）审计、检验报告沧州天鸿会计师事务所沧天鸿审字920180第090号审计报告、补充说明、检验报告2份（五）书证1、受案登记表，内容2018年1月15日9时许，石金刚报警称其在陈立松经营的东光县农业专业合作社存款7000元无法支取，该合作社在本村及附近吸收群众存款数额巨大，要求查处。2、扣押清单、汽车照片、车辆登记信息、登记证书复印件，证实冀Ａ×××××捷达轿车于2017年3月3日被东光县公安局扣押。3、陈书桂、陈立松银行交易凭证、明细等；陈立松沧州银行（账号54×××39）活期账户交易明细、相关业务凭证；陈书桂农行（账号62×××77）、陈立松农行（账号62×××18）交易明细；不动产登记材料查询结果证明（陈书桂在有房屋一处，房产证03××26，面积120平米）。4、相关借条材料；东光县公安局结算票据2张，证实徐静向公安机关交付陈书桂案涉案资金1万元，杨某1交付2万元；扣押清单，证实侦查机关扣押陈书桂雷沃谷神收割机、玉米收割机、联合收割机各一台。5、东光县农业专业合作社企业信息、相关登记、注销材料，证实东光县农业专业合作社2008年10月10日成立，2014年12月29日注销。6、证明一份，证实东光县农业专业合作社未经东光县农村工作部批准，擅自开展吸收存款业务。7、入所体检表、户籍证明信。8、抓获经过2份，证实陈书桂于2018年2月5日下午在其家中被侦查人员抓获，陈立松于2018年2月5日上午至其所在单位投案，后被公安机关讯问。9、公安机关说明2份，证实借款人刘世同已死亡，魏红先未联系上。经当庭举证、质证，被告人及辩护人提出如下质证意见：对证人王某1的证言，被告人陈书桂提出合作社是其成立的，其只是让陈立松去培训了电脑操作；被告人陈立松提出合作社不是其经营的，其只是参与培训了；辩护人提出王某1的证言并不能证实陈立松参与合作社经营及相关管理，其借款5万元的借条，虽然借条上写“今借陈立松5万元”，但结合陈书桂供述，出借5万元系陈书桂授权的行为，另外郑某和苏某的证言也证实陈立松未参与过合作社的经营。对证人邱某的证言，被告人陈立松提出是其与陈书桂商量的是否购买汽车，平时是其使用。对集资参与人刘某2、靳某2等120人的证言，公诉机关提出部分证人证实钱是交给陈立松的，大屯合作社也是陈立松经营的。被告人陈书桂提出村里的信贷员一直是其，陈立松没有接手干过信贷员，合作社也是其经营的，只有在其不在时储户才将钱交给陈立松，（次数）很少。被告人陈立松提出其没接手过存款，只是给录入电脑，当庭供述其没当过信贷员。辩护人同意陈书桂的质证意见，提出大部分受害人的笔录中关于大屯合作社管理人是谁的回答都是模板式的，对该问题陈述的真实性有异议，另外证言可以体现资金的收取管理由陈书桂负责，出事后资金取不出由陈书桂对外负责对外解释。经查，上述主要是对被告人陈立松在东光县农业专业合作社所负责工作及作用大小的质证意见，综合全案证据，能够确认被告人陈书桂经营东光县农业专业合作社，利用合作社从事非法吸收公众存款业务，集资参与人也是信任陈书桂系原信贷员的身份才将资金交给陈书桂，陈书桂在非法吸收资金的活动中起主要作用，陈立松负责操作存款软件打印“股金凭证”，以及将部分吸收的存款进行外借等。被告人陈书桂包庇的事实2014年，东光县公安局对今朝汇元黄金珠宝联盟东光店负责人孙某2（已判决）涉嫌非法吸收公众存款罪一案立案侦查，被告人陈书桂明知自己的存款被孙某2非法吸收且尚有70万元未归还，于2014年11月向侦查机关作虚假证明，称其在孙某2处的存款已由孙某2的女儿孙某1全部偿还。最终孙某2以部分损失得以挽回的情节被从轻处罚。被告人陈书桂因涉嫌非法吸收公众存款罪被侦查机关抓获后，在2018年2月5日的讯问中供述了其在孙某2非法吸收公众存款案作假证明包庇孙某2的事实，公安机关于2018年9月13日对陈书桂涉嫌包庇案立案侦查。认定上述事实的证据有：1、被告人陈书桂的供述与辩解，陈书桂2014年11月24日在公安机关的陈述，2014年6月18日在东光今朝汇元办理质押业务，存了41万元，期限12个月，利息123000元；2014年7月23日存入30万元，期限45天，利息是5400元。因为放钱利息高才将钱存到他那的，后来听说孙某2的金店出事了，我就多次找孙某2要钱，孙某1分多次将存金店的70万元都还给我了，每次都是现金给的，最后我给她出具了收到现金的证明条。陈书桂2018年2月5日的供述：2014年3月份借给孙某250万元，2014年在孙某2经营的今朝汇元投资70万元，后来今朝汇元被查处，我为了减轻孙某2的罪行对公安机关说钱已经还了，私下和孙某1签了份借款协议，把孙某2的债务转成孙某1和我个人的债务了。陈书桂2018年7月11日的供述：2014年孙某2的金店案发后，孙某2的女儿孙某1等人商量为减轻孙某2的罪行，让我到公安机关作证说钱已经还了，商量时有孙某1的表舅、郑某、王某2在场，孙某1的表舅给我的谅解协议让我签字，我就签了，过了一段时间我又写了张收到证明条，证明我收到了孙某1偿还今朝汇元款70万元。我写收到证明条时孙某1给我写过借款条，期间换过借条，到2016年孙某1给我写了一个借款协议，内容是孙某2金店有陈书桂现金70万元，无法偿还，转给其女儿孙某1，借款70万元，落款日期2016年7月27日。孙某1说要替孙某2还账，孙某2在里面也出不来，所以我向公安机关说了假话，说在金店存的70万元存款已经偿还了。2、另案处理孙某2的陈述，我刚开始经营今朝汇元金店时，向陈书桂借款50万元，至金店出事我被抓也没有偿还。审理我时我不知道是否已经还款了，当初我律师会见我时我只是让律师给家属带信，让我女儿积极筹措偿还他们钱，孙某1具体怎么办的就不知道了，东光法院审判我后，我得知王某2、郑某、陈书桂存今朝汇元的钱都还了。3、证人孙某1的证言，陈书桂在今朝汇元存了71万元质押金，包含1万元利息，我和陈书桂签过借款协议，孙某2出事后，陈书桂的妻子到我家找我要钱，我印象着她拿着药水瓶子，当时我很慌张，我和陈书桂通过电话，陈书桂称为了安抚他妻子情绪，按照她媳妇要求做并且陈书桂把王某2也叫来了，我们在路边上见过面，可能那时写了借款条，内容是“因孙某2金店有陈书桂现金70万元，无法偿还，转账给其女儿借款70万元整”，当时王某2在场。2014年我个人从陈书桂那里借了5万元钱，后来还了2000元，还有48000元没有偿还。2014年10月份给我写收到70万元的证明条时，没有偿还陈书桂在东光县今朝汇元的置押金。我父亲孙某2委托律师让我办理他和陈书桂之间金店相关债务，委托律师和陈书桂商议好后，陈书桂自愿到公安机关作证说钱已经还了，我私下给陈书桂写了一张欠款条，陈书桂给我写的收条。陈书桂在今朝汇元的存款还有70万元没有偿还。4、证人王某2的证言，2014年孙某2金店案发后，孙某2的女儿孙某1、孙某1的表舅孙国某2找到我、陈书桂、郑某，一起商量说孙某2已经涉嫌犯罪被抓进去了，我们经营的合作社也属于非法集资，涉嫌犯罪，商议把我们放在金店的置押金换成孙某1和我们个人之间的借款，因为我放在孙某2金店的钱是经营合作社吸收的存款，当时我害怕合作社吸收存款的事暴露公安机关会抓我，这样做也可以减轻孙某2的罪行，让孙某2早点出来还我们的钱，于是我就同意给孙某1写了一张161万元存款已还清的证明条。孙某1私下以个人名义给我写了一张借款161万元的借条，也给陈书桂、郑某每人写了一份借款协议，我印象内容差不多，都是将在孙某2金店的存款转成孙某1的个人借款。我到公安机关备案时说钱已经还了，实际没有还给我。5、借款协议（2016年7月27日）、借条（2016年2月19日）、借条（2014年12月31日）、收到证明条（陈书桂2014年10月16日出具）、今朝汇元置押票。6、本院（2016）冀0923刑初33号刑事判决书、沧州市中级人民法院（2016）冀09刑终328号刑事裁定书，证实孙某2非法吸收公众存款案认定的事实及判处刑罚的情况。被告人陈书桂对上述证据均无异议，经查，上述证据来源合法，与本案具有关联，依法予以采纳。本院认为，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。本案中，被告人陈书桂成某光县大屯农业专业合作社后，未按照法律、政策的规定开展经营，而违反国家金融管理法律规定，借用农业专业合作社的名义向社会公众吸收资金，规定利率并承诺到期还本付息，并通过口口相传的方式向社会公开宣传，实质系借用合法经营的方式变相吸收公众存款，造成直接经济损失323.791万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属“有其他严重情节”，依法应追究刑事责任。被告人陈书桂到案后积极配合调查，当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人陈书桂明知孙某2是犯罪的人而作假证明包庇，其行为已构成包庇罪，依法应追究刑事责任。被告人陈书桂被抓获后主动供述侦查机关还未掌握的其包庇的罪行，属自首，依法予以从轻处罚。被告人陈立松在东光县农业专业合作社负责操作存款软件制作“股金单”，以及使用部分集资款，陈立松与被告人陈书桂某成非法吸收公众存款罪的共同犯罪，依法应追究刑事责任。被告人陈立松当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。陈书桂、陈立松尚未退赔的违法所得，责令其退赔给本金尚未归还的集资参与人。综合全案事实，被告人陈立松在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据其犯罪事实、情节、认罪、悔罪表现等，依法予以减轻处罚。对陈立松的辩护人提出在案证据证实，陈立松在与陈书桂的共同犯罪中居从属地位，依法应当认定为从犯的意见予以采纳。关于辩护人提出陈立松具有自首情节的意见，公诉机关提出公安机关直接到信访局找陈立松，可以看出已确定犯罪嫌疑人，被告人不属于自动投案，只是无拒捕情节。经查，公诉机关的意见与事实相符，于法有据，予以采纳。综上，为惩治破坏金融管理秩序和妨害司法机关正常活动的行为，对被告人陈书桂依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三百一十条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第二款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款，对被告人陈立松依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定,判决如下：一、被告人陈书桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；犯包庇罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零三个月，罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳）二、被告人陈立松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月6日起至2020年10月5日止；罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳）三、查封、扣押的涉案财产，依法处理后所得款项按比例发还各本金尚未归还的集资参与人；不足部分，继续追缴被告人陈书桂、陈立松违法所得，发还各本金尚未归还的集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李艳杰审 判 员  陈彦良人民陪审员  郑月梅二〇一九年九月三十日书 记 员  鲁晓娟