北京市通州区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0112民初14050号原告：李文姬，女，1980年5月7日出生，朝鲜族，吉林省集安市村民。被告：荟鑫（北京）投资管理有限公司，住所地北京市通州区。法定代表人：唐伟峰。（其他情况不详）被告：北京金源蓬辉商贸有限公司，住所地北京市通州区新华西街60号院2号楼13层1302。法定代表人：孔祥辉。（其他情况不详）原告李文姬与被告荟鑫（北京）投资管理有限公司（以下简称荟鑫公司）、北京金源蓬辉商贸有限公司（以下简称金源蓬辉公司）财产损害赔偿纠纷一案，本院于2019年4月22日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。本案原告李文姬到庭参加诉讼，被告荟鑫公司、金源蓬辉公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李文姬向本院提出诉讼请求：1、请求法院依法判令荟鑫公司、金源蓬辉公司给付李文姬账户款项82068元，并赔偿违约金30000元作为李文姬的要债损失；2、诉讼费由荟鑫公司承担。事实与理由：荟鑫公司超范围经营从事外汇交易，以招聘交易员且考核过关方能入职为名，招揽客户入金投资外汇交易。李文姬基于对荟鑫公司出具的《资金安全协议》和协议中注明的出金取款3个工作日到账的条款的信任，分别在2018年11月6日入金1000美元，12月6日入金600美元，12月28日入金1700美元，汇入荟鑫公司指定的委托收款的账户，即金源蓬辉公司的平安银行账户。至2018年3月12日止，账户内含本金余额为12248.88美元。李文姬于2019年3月12日申请出金至今未到账，至此该公司违反了3个工作日到账的承诺。现荟鑫公司的员工全部离职，公司人去楼空。现为了维护合法权益，李文姬诉至法院。被告荟鑫公司未答辩。被告金源蓬辉公司未答辩。本院经审理查明认定事实如下：2018年7月11日，李文姬通过荟鑫公司在网上发布的招聘广告与荟鑫公司取得联系，双方签订了《见习资金管理人考核协议》约定：荟鑫公司（乙方）以一定的盈利率为标准对李文姬（甲方）进行资金管理人考核；李文姬使用公司指定平台进行交易，依本协议规定获得授权，发出指令为账户买入和卖出包括现汇差价合约、贵金属差价合约等产品；李文姬有权在培养计划考核封闭期内单方面终止考核协议，在封闭期内可提走全部或部分资金；此时李文姬出现亏损，由李文姬承担，获得盈利归李文姬所有；出入金约定时间为入金在12小时之内到账，出金在三个工作日之内到账。同日，双方签订《资金安全协议》约定荟鑫公司（甲方）对李文姬（乙方）资金安全提供担保：荟鑫公司对李文姬从资金到账，可以进行真实交易，直到李文姬取消交易账号并受到全额出金款项期间的资金安全承担担保和保障；荟鑫公司如发生破产、关停、注销、重组、并购等问题需要提前一个月通知李文姬，并对李文姬资金安全提供安全保障，保障资金可以及时到李文姬指定账户。2018年11月6日，李文姬与荟鑫公司签订《合作协议》，约定荟鑫公司（甲方）将账号为15444的AMP平台交易账户与资金交付给李文姬（乙方）用于投资交易，合作期自2018年11月6日至2018年12月5日止；合作期间，账户盈利全部由李文姬所有；同样，李文姬承担全部交易风险；本账户荟鑫公司原始资本人民币13840元，李文姬原始资本人民币6920元作为风险保证金；李文姬每月向荟鑫公司支付荟鑫公司出资额的2%（即人民币276元）作为综合管理费；合作过程中，如双方协商决定变更出资额，则按照变更后的出资额为基准收取后续管理费；双方指定荟鑫公司收款账户为金源蓬辉公司的平安银行账户，李文姬据此向荟鑫公司缴纳风险保证金或追加保证金，荟鑫公司据此向李文姬划拨交易盈利或退还风险保证金；本合同到期或解除时，荟鑫公司退还李文姬该账户除荟鑫公司出资额之外的所有资金；协议到期前一天，李文姬交易剩余的风险保证金与赢利荟鑫公司划转到李文姬的银行账户，以AMP平台和银行的纪录为依据。《合作协议》签订后，2018年11月6日至2019年2月6日期间，李文姬累计向荟鑫公司转入本金和管理费24073元。2019年3月12日，李文姬向荟鑫公司申请出金，荟鑫公司至今未支付。庭审中，李文姬主张通过操作账户盈利共计57995元。为证实其所述，李文姬向法院提交了AMP平台交易记录（AMPINVESTMENTMANAGEMENTNZLIMITED），该表显示其最终账户余额为12248.88美元。另外，李文姬主张该账户中无荟鑫公司出资额。由于AMP交易平台已关闭，相关数据无法核实，荟鑫公司亦未出庭提供相关证据，李文姬的上述主张与其提交的平台交易记录相对应，本院予以认定。另查，荟鑫公司授权金源蓬辉公司为其负责资金管理相关金融服务款项代收，授权书有效日期为2017年1月1日至2020年12月31日止。上述事实，有《见习资金管理人考核协议》、《资金安全协议》、《合作协议》、《授权书》、银行转账记录、平台交易记录、当事人陈述等在案佐证。本院认为，根据民事诉讼法相关规定，被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，可以缺席判决。违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条规定，境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》中明确，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。荟鑫公司与李文姬签订的《合作协议》等合同约定，李文姬投入本金至荟鑫公司提供的交易账户进行外汇交易，荟鑫公司为李文姬提供综合管理服务和资金安全保障，全部交易操作皆在荟鑫公司指定的AMP交易平台上进行。但荟鑫公司并非取得相应资质的金融机构，相关交易行为也未按照规定办理登记备案。故李文姬与荟鑫公司签订的三个协议违反行政法规的强制性规定，应属无效。行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。荟鑫公司主要经营投资管理、投资咨询、项目投资等业务，具备相应领域的专业知识，但该公司在明知欠缺相关资质的情况下，仍然以招聘为名与李文姬签订上述合同；作为交易平台的推介方，荟鑫公司未提供相应的证据证实所推介的交易平台的真实性、合法性，以及该公司与相应平台的关系。现荟鑫公司与李文姬签订的合同应属无效，AMP交易平台亦已关闭。李文姬因此损失了其投入的本金、支付的管理费和在交易平台上获取的相应盈利。荟鑫公司对李文姬所受损失存在过错，应当承担侵权责任，向李文姬返还账户本金、交易盈利和相应管理费。故对于李文姬请求荟鑫公司返还其相应款项的诉讼请求，本院予以支持。同时，根据合作协议，荟鑫公司向李文姬划拨交易盈利或退还风险保证金，皆通过金源蓬辉公司的涉案账户完成。结合授权书的约定，金源蓬辉公司在荟鑫公司与李文姬的合作中，承担着资金划拨者的角色。金源蓬辉公司作为资金划拨者，为荟鑫公司非法从事外汇交易提供资金划拨服务，又在李文姬要求出金时未能及时将账户款项划拨给李文姬，对李文姬因此所受损失存在过错，因此应当承担连带支付责任。当事人对自己的主张有责任提供证据予以证实。李文姬未能提供相应证据证自己的主张，因此对于李文姬要求荟鑫公司、金源蓬辉公司支付其要债损失的诉讼请求，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国侵权责任法》第六条、《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条之规定，判决如下：一、被告荟鑫（北京）投资管理公司于本判决生效之日起七日内支付原告李文姬82068元，被告北京金源蓬辉商贸有限公司对上述债务承担连带清偿责任；二、驳回原告李文姬的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如需公告送达本判决书的，公告费由被告荟鑫（北京）投资管理公司、北京金源蓬辉商贸有限公司负担（具体数额以人民法院报社出具的正式发票数额为准），于本判决生效之日起七日内交纳。案件受理费2542元，由原告李文姬负担690元（已交纳），被告荟鑫（北京）投资管理公司、北京金源蓬辉商贸有限公司负担1852元，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第三中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。审 判 长  赵书通人民陪审员  邢天郡人民陪审员  雷瑞芬二〇一九年九月二十三日法官 助理  陈 靖书 记 员  李 丹