湖南省茶陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0224刑初95号 公诉机关湖南省茶陵县人民检察院 被告人李书来，男，汉族，住云南省。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经茶陵县公安局决定，于2018年10月24日被刑事拘留，经茶陵县人民检察院批准，于2018年11月30日被茶陵县公安局逮捕。现羁押于茶陵县看守所。 辩护人谭福平，湖南湘江律师事务所律师。 茶陵县人民检察院以茶检公刑诉[2019]89号起诉书指控李书来犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月28日向本院提起公诉。同年6月14日，茶陵县人民检察院变更指控，指控被告人李书来犯诈骗罪，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，在审理过程中，公诉机关以本案还需补证为由建议本院延期审理，本院于2019年7月25日决定延期审理，于2019年8月24日恢复审理，并于2019年9月11日公开开庭审理了本案。茶陵县人民检察院指派检察员谭小春、助理检察员谭琦出庭支持公诉，被告人李书来及其辩护人谭福平到庭参加了诉讼。现已审理终结。 茶陵县人民检察院指控：2018年1月份，被告人李书来与楠某某(系同居关系，另案处理)在缅甸邦康市振兴路（靠近云南省孟连县勐啊中缅口岸）经营早餐店。期间有中国籍男子到早餐店找被告人李书来，要求把微信账号资金通过李书来微信账号（绑定了李书来农业银行卡）中来变现。被告人李书来和楠某某商量后，同意帮他人变现并以每笔资金按3个点收取费用。2018年3月26日，李书来农业银行卡账户被石家庄市无极县公安局冻结，并告知李书来、楠某某其微信账号取现的资金属于诈骗资金。 2018年7月初，为了逃避刑事打击，被告人李书来和楠某某商量后，由楠某某联系亲戚张某（不起诉），谎称其在缅甸的早餐店有赌博资金需要取现，需借用其绑有微信账号的银行卡，并且承诺会给张某相应的报酬。张某同意并将自己的云南省农村信用社银行卡和民生银行卡以及两张卡所绑定的微信收款二维码给了李书来和楠某某使用。此后，每次有来款（单笔几百元至上万元不等），张某就点“提现”至其银行卡上。之后再由李书来、楠某某等人持张某银行卡在云南省勐啊口岸的银行取现。 2018年7月至10月期间，被告人李书来、楠某某通过张某的微信收款二维码共接收诈骗资金85万余元，张某按照李书来、楠某某的要求将微信中的资金提取到云南省农村信用社银行卡和民生银行卡中，由李书来、楠某某等人在云南省勐啊口岸的银行取现。李书来、楠某某非法获利2.5万余元。 如：2018年7月31日，受害人颜某某因在网上办理贷款业务被他人通过微信诈骗8000元。2018年8月1日，他人通过“中信财物2”、“中信财物8”、“财物5”、“财物3”、“财物4”五个微信账户扫取张某微信收款二维码（每个微信账户付款1600元），将共计8000元转至张某的微信上，同日19时29分张某将此8000元连同当天其余的诈骗资金共20000元从自己微信上提现至自己的农村信用社银行卡上。钱到账之后楠某某就将张某的农村信用社银行卡给楠某一在勐啊口岸农业银行ATM机上取款。 2018年10月24日，被告人李书来被茶陵县公安局民警抓获归案。 为证明上述事实，公诉机关提供证据如下：1.抓获经过、银行流水、颜某某、张某某被诈骗案立案决定书、无极县公安局协助冻结财产通知书、受害人颜某某、张某某的QQ聊天截图、微信聊天截图、微信账单截图、微信交易截图、ATM取款视频截图、户籍证明等书证；2、被害人颜某某、张某某的陈述；3.被告人李书来的供述与辩解、同案人楠某某、张某的供述与辩解；4.辨认笔录；5.取款视频、讯问视频等。 公诉机关认为，被告人李书来明知是犯罪所得，帮助转移电信诈骗资金85万余元并取现，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定。被告人李书来在共同犯罪中起主要作用，系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。 2019年6月14日，茶陵县人民检察院以发现指控该案罪名、适用法律有误为由，以茶检公刑变诉〔2019〕4号变更起诉决定书变更指控为：被告人李书来以非法占有为目的，明知他人进行电信诈骗，仍提供帮助，套现诈骗金额85万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。被告人李书来在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人李书来对起诉书指控的罪名以及犯罪事实均没有意见。只是提出其在帮忙取现的过程中，是楠某某提议的，是楠某某找张某拿的卡，其所起作用较小。 辩护人谭福平对起诉书指控的事实没有意见，但提出根据本案的事实应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其理由如下：1.被告人李书来在他人提供套现资金之前就有为非法资金套现的主观故意，其主观故意产生在他人犯罪行为之前，其此主观故意是单方面的不存在通谋；2.除受害人颜某某的8000元外，目前没有证据证明本案指控的其他资金都是诈骗资金；且被告人李书来没有参与诈骗犯罪，而是他人已经完成诈骗犯罪行为后而为他人提供套现服务，没有证据证明李书来与上游诈骗犯罪的实施者有事前通谋的行为；3.被告人李书来虽然明知套现的资金来源不合法，但并不知道系诈骗所的还是其他犯罪所得，在案证据不能证明所有资金系诈骗犯罪所得；4、被告人李书来的供述证明找其套现的人是不特定的且实际接触的也是提供套现资金行为人所雇请的人员。 经审理查明:2017年8月份，被告人李书来与楠某某(系同居关系，另案处理)在缅甸邦康市振兴路（靠近云南省孟连县勐啊中缅口岸）经营早餐店。2018年3月份，有中国籍男子到早餐店找被告人李书来，要求把微信账号资金通过李书来微信账号（绑定了李书来农业银行卡）中来变现。被告人李书来和楠某某商量后，同意帮他人变现并以每笔资金按3个点收取费用。2018年3月26日，李书来帮助他人取现后（此资金部分来源张某某），其农业银行卡账户被石家庄市无极县公安局冻结，并告知李书来、楠某某其微信账号取现的资金属于诈骗资金。 2018年7月初，由于早餐店经营不景气，为了逃避刑事打击，被告人李书来和楠某某商量后，由楠某某联系亲戚张某（不起诉），谎称其在缅甸的早餐店有赌博资金需要取现，需借用其绑有微信账号的银行卡，并且承诺会给张某相应的报酬。张某同意并将自己的云南省农村信用社银行卡和民生银行卡以及两张卡所绑定的微信收款二维码给了李书来和楠某某使用。此后，每次有来款（单笔几百元至上万元不等），张某就点“提现”至其银行卡上。之后再由李书来、楠某某等人持张某银行卡在云南省勐啊口岸的银行取现。 2018年7月31日，受害人颜某某因在网上办理贷款业务被他人通过微信诈骗8000元。2018年8月1日，他人通过“中信财物2”、“中信财物8”、“财物5”、“财物3”、“财物4”五个微信账户扫取张某微信收款二维码（每个微信账户付款1600元），将共计8000元转至张某的微信上，同日19时29分张某将此8000元连同当天其余的转入资金共20000元从自己微信上提现至自己的农村信用社银行卡上。钱到账之后楠某某就将张某的农村信用社银行卡给楠某一在勐啊口岸农业银行ATM机上取款。经核对张某微信资金来源，通过上述五个微信账户扫取张某微信二维码付款的资金共计158803元。 2018年10月24日，被告人李书来被茶陵县公安局民警抓获归案。 另查明，2018年7月至10月期间，经被告人李书来和张某核对云南农村信用社卡（62319000000*****133）和民生银行（622622*****76577）的交易流水，李书来、楠某某等人用张某云南农村信用卡取现共计805199元（包含与受害人颜某某被骗资金来源相同的五个微信账户资金158803元），用民生银行卡取现共计53900元。李书来、楠某某非法从取现中获得手续费3%,约2.5万余元。被告人李书来在审理过程中主动联系家属已退赔非法所得2.5万元。 上述事实，有以下经庭审举证质证的证据证明： 1.书证： （1）受案登记表、立案决定书，证明本案案发由被害人颜某某报案，公安机关依法立案。 （2）线索来源及到案经过，证明公安机关通过资金追踪等其他技术手段获知被告人李书来有重大作案嫌疑，被告人李书来系被抓获归案。 （3）非税收入一般缴款书,退赃记录，证明楠某某缴纳取保候审保证金3000元、其他暂扣款8000元（退赃）。 （4）临时羁押证明，证明被告人李书来于2018年10月24日被临时羁押于沧源佤族自治县看守所，10月26日茶陵县民警带其出所。 （5）扣押决定书及扣押清单，证明民警依法扣押张某中国农业银行银行卡一张（卡号为622848330*****16378）、云南省农村信用社联合社银行卡一张（卡号为62319000000*****133）。 （6）银行账户开户信息、流水，证明民警依法提取了张某名下沧源县农村信用社卡号62319000000*****133从2018年4月1日至2018年10月25日的交易流水，在ATM取现以及在柜台交易的详细信息、该卡的开户信息。张某名下中国农业银行卡号为322848330*****16378从2018年3月至今的银行流水及开户信息。张某名下民生银行卡号为622622*****76577从2018年3月1日至今的交易流水、此账户的开户信息。 （7）户籍信息，证明李书来犯罪时，已经达到完全刑事责任年龄。 （8）办案说明，证明经茶陵县公安局2019年5月10日查询，未查明在缅甸邦康市开设赌场是否犯罪；楠某某本人的分娩记录正在调取，楠某某于2019年2月份在沧源县人民医院生下一名女婴，现在正出于哺乳期。 （9）茶陵县公安局撤回对犯罪嫌疑人楠某某移送起诉决定，证明因为犯罪嫌疑人楠某某拒不到案，其正在哺乳期，不适宜羁押，经研究撤回对犯罪嫌疑人楠某某的移送起诉，等楠某某到案后再移送起诉。 （10）颜某某被诈骗案资金流水示意图以及微信聊天、微信红包截图，证明2018年8月1日在快捷支付财务群颜某某将8000元分8个1000元红包，每个1000元红包分成5个200元转到五个财富通账户，同日资金从五个财富通账户（每个账户1600元）转到张某的微信账户，同日张某微信账户提现20000元至张某云南农村信用卡尾数6133账户，同日楠某一取现20000元，8月2日，李书来取现7800元。 （11）上海浦东新区亚联财小额贷款有限公司专用借贷合同书，证明张某某于2018年3月19日与上海浦东新区亚联财小额贷款有限公司签订60000元的贷款合同。 （12）张某某被诈骗案资金流以及微信聊天、微信转账截图、罗云映621799730*****57569账户、李书来6231900000142477609账户交易明细，证明2018年3月20日张某某通过微信分几次转账给一个微信名为“YLC”账户共计53000元。当日或第二日有5000元转入贺南账户后再转入李书来账户，有44044元转入李书来账户，李书来账户转入罗云映账户40000元。3月20日，罗云映取现6笔3000元、1笔2000元，3月21日取现20000元。3月21日李书来取现1300元（包含张某某9000元）。 （13）情况说明，证明2018年3月24日无极限公安局城区刑警大队出具说明：2018年3月23日接报警称网上搜办贷款加QQ微信打款证明偿还能力，诈骗53000元。对方微信账户“YLCCW056”，被害人微信账户：“ZXXHNXIA1314”。 （14）冻结通知书,证明2018年3月26日，李书来农业银行卡账户被石家庄市无极县公安局冻结。 （15）张某微信交易明细表1-4，证明公安机关统计了2018年7月14日-2018年10月19日张某微信所有的支出与收入。表二是根据表一统计出通过扫描微信收款二维码转账至张某微信账户收入共计908985元。表三是根据表一以及颜某某被骗资金流统计出与颜某某资金来源相同的五个上游微信账户共向张某微信转账共计158803元。表四是根据表一和表二统计出张某微信二维码收款后提现至云南农村信用社卡（62319000000*****133）751976万元，提现至民生银行（622622*****76577）54221万元。 （16）湖南省非税收收入缴款书，证明被告人李书来家属退赃非法所得2.5万元。 2.被害人陈述： （1）被害人颜某某的陈述，证明其因为资金短缺所以需要贷款，2018年7月31日，其加了一个QQ号为987677733，名为中信信用贷款。当时在QQ内聊了一些相关的借款合同之类的信息，颜某某当时也信以为真，颜某某按要求拨打了13439307740一个叫陈经理的电话，对方在电话中说他是中信银行的，然后跟颜某某聊了一些关于贷款的事宜，后来QQ号要颜某某把微信号发过去，颜某某把微信号发过去之后有一个微信名叫中信财务1的微信就主动加了颜某某，微信号为ZXCW357，颜某某加了这个微信后对方就把其拉进了一个微信群，群名叫：快捷支付财务群，对方在QQ内告诉颜某某说：金额1000，红包个数5个，留言写您的名字，这样您发8次在财务群里就可以了，8000元。并且要颜某某一个一个发，每次1000元，红包数5个。颜某某当时深信不疑，为了能贷到钱，于是颜某某就通过微信红包的方式每次1000元内是5个200元的红包共计发了8次到对方的微信群内，对方的微信群内加颜某某共计6个人，颜某某每次发1000元在微信群内都是微信名为中信财务8、财务5、财务3、财务2、财务4五个微信号各领取200元，待颜某某的8000元全都发完之后就被该群移出了群聊。 3.证人证言： （1）证人张某某证言，证明2018年3月20日，张某某在网上加了一个自称是上海浦东新区亚联有限公司的QQ，该QQ号码为2757643815，对方说能够办理6万元额度的贷款，但是需要证明自己有偿还能力。接着张某某加了一个微信昵称为“ylc”的微信用户（微信号为ylccw056），张某某用自己微信（微信号：zxxhnxia1314）分别于2018年3月20日13时38分转账3000元、3月20日15时02分转账8000元、3月20日15时53分转账12000元“ylc”微信账户。2018年3月21日11时28分张某某又通自己微信（微信号：zxxhnxia1314）转账30000元至“ylc”的微信用户（微信号为ylccw056）。总共被骗了53000元。 （2）证人张某的证言，证明大概是2018年7月份的一天，楠某某找到张某，问张某手上有没有银行卡，说是她家开的早餐店在一个赌场旁边，一来有银行卡可以在店里做生意用，二来旁边赌场的人有时来店里套现，可以赚点手续费。张某答应了，将两张银行卡给了楠某某。过了十来天的样子，大概是7月中旬的一天，楠某某要张某将收款二维码发给她，说有钱需要提现。随后张某将收款二维码发给了楠某某。此后一直到十月份，张某提了有十来次现到张某“唯有诺言”绑定的民生银行及农村信用社两张银行卡里，其中大部分都是提现到农村信用社的银行卡（尾数6133）里，民生银行只提现了两次。提现最多的一次有三万多元，少的有几千元不等。另外除了提现外，张某还直接通过微信转账给楠某某，因为24小时之内一张银行卡只能提现两万元，超出的张某就通过微信转账给楠某某，张某通过微信转账有5、6次，每次转账一万多元、几千元不等。经核对云南农村信用社卡（62319000000*****133）和民生银行（622622*****76577）的交易流水，楠某某等人用其云南农村信用卡取现共计805199元；用民生银行卡取现共计53900元。张某从开始做这个提现至今，楠某某共只给了张某四次左右的钱，多的时候500元，少的时候两三百，另外有时候她还买一些水果给张某。 4.被告人的供述与辩解： （1）李书来的供述与辩解，证明2012年李书来在山东烟台务工认识了缅甸人楠某某,之后与楠某某发展为情人关系。2017年8月份，李书来和楠某某到缅甸邦康开了一间早餐店，到了2018年3月份的一天，有几个说话带福建口音的男子到了李书来店子说没有现金让李书来帮他们换点现金，李书来当时问他们怎么换，他们让李书来将微信的收款二维码给他们，然后通过微信转账给李书来，李书来收款后再将钱提现到银行卡再去银行将钱取出来给他们现金，每一百块钱给李书来3%的手续费。这一次李书来记得好像是2万元钱，收了600元作为手续费。到了2018年3月份月底的时候，又有一伙人到了李书来店子找李书来帮忙提现，这一次转账的金额是5000元，手续费3%。交易过后几天，李书来去银行取钱的时候发现绑定微信的这张银行卡资金有问题被石家庄公安局冻结了，客服之后给了李书来一个电话号码，说是石家庄公安局的电话。李书来又电话联系了石家庄公安局，民警告诉李书来是因为李书来的银行卡内的资金涉嫌电信诈骗才被冻结的。在这之前，李书来只是肯定这些钱来源见不得光，直到卡被公安机关冻结才知道这些钱是电信诈骗来的。因为这些人在李书来店子里提现的时候楠某某也在，并且楠某某留了其中一些人的电话号码，于是李书来立即将这件事情告诉了楠某某，楠某某也立即联系了这些人，但是对方说自己也是帮别人取现，不肯出来见面将事情说清楚。经过这件事后，李书来和楠某某有两个月左右没有帮别人取现了，在这期间也不断的有人来李书来们店里要求帮忙取现，但是都被李书来拒绝了。 2018年5月份左右，因为早餐店没有什么生意，每天入不敷出，楠某某就和李书来商量还是继续帮别人提现。因为李书来之前微信绑定的农业银行卡被冻结了，所以李书来又在邮政银行重新办理了一张银行卡，并将这张卡绑定了微信，之后陆陆续续李书来又帮别人提现了十多次，具体金额李书来不记得了，到了2018年7月份的时候，微信绑定的邮政银行银行卡也被冻结了，当时李书来和楠某某就决定不再使用自己的银行卡了，后来楠某某说去找她的表姐张某，让张某帮忙办几张银行卡用。过了几天楠某某就带了张某办理的几张银行卡回来了，当时张某问拿她的银行卡干嘛，李书来只答复说自己的银行卡被冻结了，平时生活需要用银行卡。后李书来又联系了张某要了她的身份证号码，并将李书来微信自己的身份信息解除绑定，然后将张某的身份信息绑定李书来的微信，最后用这个微信再绑定张某的一张邮政银行卡。做完这些后，李书来用张某的邮政银行银行卡办了几次取现。后李书来和楠某某商量还是用张某的微信和银行卡搞这个事情，于是李书来和楠某某让张某将她的微信收款二维码截图发给了李书来，李书来将图片保存，然后让张某再将她微信绑定的那张银行卡交给李书来保管。之后，每一次有人来取现，李书来就让他们扫描张某微信的收款二维码，之后再电话联系张某让她将收到的钱提现到了她微信绑定的农村信用社的银行卡内，最后李书来、楠某某和她妹妹楠某一再将钱通过银行取出来交给办理取现的人。两人就利用这种办法一直帮别人办理取现至今，收取手续费3%-5%。通过看银行流水以及张某微信资金来源，两人用张某云南农村信用社银行卡取现资金共计805199元（其中有75万余元来源于张某微信提现，另外5万余元是上线直接转账或存入银行卡），用张某云南民生银行卡取现资金共计53900元。 （2）同案犯楠某某的供述与辩解，证明2017年8月份，其和李书来在缅甸邦康市开了一家早餐店。2018年3月底的时候，楠某某和李书来帮一伙人取了钱后发现李书来微信绑定的银行卡被冻结了，发生这个事情后，楠某某和李书来都知道他们的这些钱是电信诈骗来的钱，也都有点害怕被公安机关抓，于是楠某某和李书来有两个月左右没有帮别人取现了。到了2018年5月份左右，楠某某和李书来商量还是继续帮别人提现、取现。之后陆陆续续楠某某和李书来又帮别人提现了十多次，具体金额楠某某不记得了。到了2018年7月份的时候，李书来的卡又被冻结了，当时楠某某和李书来就决定不再使用自己的银行卡了。当时楠某某想到了一个远房表姐张某，楠某某找到张某，跟她说楠某某店子旁边有个大赌场，赌场里面经常有人来套现，楠某某拿她的卡套现，说如果赚钱的话会分钱给她。张某听了后给了楠某某两张卡，一张民生银行的，一张农村信用社的卡。此后楠某某又让她在邮政银行办理了一张卡，后面楠某某就用张某的邮政银行卡办了几次取现，取了几次现后觉得这样子还是不安全，于是楠某某和李书来就商量还是用张某的微信和银行卡搞这个事情。于是李书来让张某将她的微信收款二维码截图发过来，并将收款的二维码保存，之后楠某某从张某那里将她微信绑定的那两张银行卡拿了过来。后来别人来取现，楠某某就让他们扫描张某的微信收款二维码，之后再电话联系张某让她将收到的钱提现到了她微信绑定的农村信用社的银行卡内。其和李书来取现的报酬3%-5%不等。 5.辨认笔录，证明张某能够辨认出楠某某、李书来。李书来能够辨认出楠某某、张某。 6.视听资料、电子数据： （1）2018年8月2日14时李书来在孟连县农村信用社ATM取款机取款视频；2018年8月1日20时许楠某一在孟连县农业银行ATM取款机取款视频；张某和楠某某的微信聊天记录截屏、张某微信交易记录截屏，证明2018年8月1日16点7分至16点9分，张某微信分别收到来自财*3、财*5、中*8、中*4、中*2二维码收款各1600元，2018年8月1日19点29分发生一笔20000元提现到云南农信卡上，后楠某一在孟连县农业银行ATM机上取款。通过张某微信收款记录来看，通过扫取张某微信收款二维码付款共计85万余元的微信名包含了诈骗颜某某的微信名，包含但不限于“中信财物2”、“中信财物8”、“财物5”、“财物3”、“财物4”等微信名称。 （2）颜某某手机通话记录、微信发红包记录、微信聊天记录，证明2018年8月1日16时1分至16时7分，颜某某8个1000元的微信红包被财*3、财*5、中*8、中*4、中*2这5个财付通账户领取，财*3、财*5、中*8、中*4、中*2即每个财付通账户领取1600元。 （3）公安部电信诈骗案件侦办平台上的查询数据，证明2018年8月1日，颜某某微信（zxcw357）账户有人民币8000元流向了张某的微信（ZF840816）账户。张某的微信（ZF840816）账户将该8000元提现到张某云南省农村信用社联合社银行卡62319000000*****133。 上述证据，具有客观性、关联性、合法性，并经庭审举证质证，能够相互印证，形成完整的证据锁链，本院予以确认。 公诉机关指控被告人李书来的行为是与他人共同实施诈骗犯罪。诈骗罪，是指非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。就本案而言，是否构成诈骗犯罪的共犯关键是看被告人李书来事先与上游犯罪行为人是否有通谋，或者事中是否有意思联络，共同实施诈骗活动中任何一个环节。本案现有证据不能证明被告人李书来主观上有诈骗的故意，客观上也无与他人意思联络的诈骗行为。共同犯罪，各行为人间必须有共同的故意，否则不能构成共同犯罪。根据被告人李书来的供述、同案犯楠某某的供述以及相关证人证言、书证，同时根据起诉书的指控，被告人李书来是在被公安机关告知其帮忙取现的资金是诈骗资金后，在2018年7月至10月期间，李书来仍接受他人微信转账并在银行帮助他人取现的行为。起诉书指控的事实中并未指控被告人李书来参与了上游诈骗犯罪行为，仅仅查明了被告人李书来在银行帮助他人取现的行为。在本案中骗取他人钱财从着手实施犯罪到行为既遂全过程，被告人李书来处于不知情的状态，诈骗所得钱款完全由上游犯罪人控制。被告人李书来只是实施了将上游犯罪人已经诈骗到手的钱进行取现而已。经审查本案证据和庭审调查，没有一份证据能证明被告人李书来与上游犯罪人主观上具有共同诈骗故意。 其次，公诉机关并未提供充分证据证明被告人李书来与上游犯罪人共同实施了诈骗行为。被告人李书来供述到：“…在这之前，李书来只是肯定这些钱来源见不得光，直到2018年3月卡被公安机关冻结才知道这些钱是电信诈骗来的…，而后停了一段时间，到2018年5月，李书来与楠某某商量因为早餐店没生意，为了生计决定继续帮别人取现…”从上供述来看，被告人李书来自始至终不知道诈骗实行行为的实施以及实行行为的终了，更未参与。即便被告人李书来知道银行卡上的钱是诈骗所得，但根据诈骗罪的既遂标准来看，被害人基于错误认识将钱款汇入上游犯罪所控制的微信账户时，该诈骗行为就已经完成，既然是犯罪行为已经实施终了，那么后续取款行为就不能认定为诈骗的共犯。 综上，对辩护人关于本案行为应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见予以支持。 根据我国刑法规定，掩饰隐瞒犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。 构成本罪主观要件上必须要是明知的前提下，才能构成本罪。同时本罪的量刑是以涉案金额确定量刑标准。结合2018年3月26日无极县公安局冻结通知书和被告人李书来供述、同案犯楠某某供述，被告人李书来是2018年3月被石家庄无极县公安局告知后得知其微信帮忙取现的资金属于诈骗资金，此后被告人李书来作为具有正常认知能力的成年人，在自己银行卡被冻结并被公安机关明确告知通过此形式微信转账取现的资金属于诈骗资金后，其应当知道以相同形式微信转账取现的资金系诈骗所得，主观上系明知，客观上也实施了收存、协助转移等掩饰、隐瞒犯罪所得的行为。公诉机关指控被告人李书来诈骗资金为85万余元，但其提供的现有证据只有2018年7月31日李书来诈骗8000元这一起有明确的受害人，且通过流水能够查清这笔钱确系受害人颜某某账户所出，能够证明这8000元确系诈骗资金，同时通过对比张某微信转账记录与颜某某微信转账记录，能够证明与颜某某被骗资金相同来源于五个微信账户的资金共计158803元。而剩余近70万余元，现有证据证明该部分资金来源与受害人颜某某被骗资金来源的五个微信账户不同，从上述资金的流向来看，该近70万余元很可能系未报案被骗人汇入上游微信的钱款，但由于该部分钱款没有具体的被骗人报案，也无上游犯罪的证据且与本案唯一受害人被骗资金账户来源不同，且根据被告人李书来、同案人楠某某供述与他们联系套现的人员系不同人员，尚不能确定为犯罪所得，故不能计入被告人李书来掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪数额。 综上，本案被告人李书来的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其犯罪金额为158803元。 本院认为，被告人李书来作为一名正常认知能力的成年人，在公安机关明确告知其用自己银行卡帮助他人取现的资金来源系诈骗资金后，没有正当理由，仍借用他人身份信息和银行卡协助他人将大量现金予以取现，主观上明知是犯罪所得，客观上实施了收存、协助转移等掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，掩饰、隐瞒犯罪金额达158803元，情节严重，其行为已构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本案无证据证实被告人李书来与上游犯罪嫌疑人存在事先通谋。上游犯罪嫌疑人无一到案，除被害人颜某某一笔外，实施诈骗行为无确切证据证实。被告人李书来供述证实其仅知道他人转账至其银行卡中现金是非法所得，猜测是诈骗资金，并不能肯定是诈骗犯罪所得，在上游犯罪嫌疑人未归案之前，追究被告人的共同诈骗犯罪责任于法无据，公诉机关关于本案的定性不妥，应予以纠正，辩护人关于本案定性的辩护意见，予以支持。在掩饰、隐瞒共同犯罪中，被告人李书来与楠某某的作用相当，虽然是楠某某提出犯意，并积极联络，但被告人李书来全程参与，且在具体犯罪中，实施了将他人身份信息绑定其微信账户等行为，且与楠某某共同使用非法所得，系主犯，应对其所参与的全部犯罪承担责任，对是从犯的辩解意见不予采纳。被告人李书来被动到案后，能够如实供述其犯罪事实，且当庭认罪悔罪，系坦白，依法可从轻处罚。同时在审理过程中，其主动联系家属退赃非法所得2.5万元，可作为酌情从轻处罚的量刑情节予以考虑。综上，对被告人李书来依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款，第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条以及《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第（一）项、第八条之规定，判决如下： 一、被告人李书来犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； 二、对被告人李书来退缴至本院的非法所得2.5万元，予以没收，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李书来的刑期自2018年10月24日起至2021年10月23日止；所处罚金限在本判决生效后十日内交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谭 艳 人民陪审员  谭志刚 人民陪审员  谭振清 二〇一九年九月三十日 法官 助理  刘善维 书 记 员  陈梅琴 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 第八条认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。 上游犯罪事实经查证属实，但因行为人未达到刑事责任年龄等原因依法不予追究刑事责任的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。