上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3472号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人彭某某，男，1955年12月24日生，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人曹倩倩，上海丰树律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1854号起诉书指控被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人彭某某及其辩护人曹倩倩到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人彭某某担任君寄公司销售二部总监期间，在张某某及周某、吴晓敏(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人彭某某参与吸收资金共计人民币1.2亿余元(以下币种均为“人民币”)，造成集资参与人损失3,300余万元。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了集资参与人证言、司法会计鉴定意见书、委托投资协议以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人彭某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人彭某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人彭某某自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人彭某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人彭某某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为被告人彭某某在犯罪中所起作用相对较小，系从犯；其主动投案，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系自首；且被告人属初犯偶犯，并愿意退缴全部违法所得，社会危害性较小。综上，建议法庭对被告人彭某某从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年11月,孚汇公司注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人彭某某担任君寄公司销售二部总监期间，在张某某及周某、吴晓敏(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人彭某某参与吸收资金共计人民币1.2亿余元，造成集资参与人损失3,300余万元。2019年1月16日，被告人彭某某经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。本院审理期间，被告人彭某某在其家属帮助下退缴赃款55万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.企业法人营业执照等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。2.证人张某某、周某、马某等人的证言，证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织构架、职能分工、非法集资的形式和业务模式以及被告人彭某某的任职情况。3.集资参与人陆伯诚、俞秀琴、陈卫国、俞雅芬等人的证言、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，并由孚汇公司、君寄公司承诺保本付息，进行投资活动。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人彭某某参与非法吸收公众资金的金额。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人彭某某经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述自己的罪行。6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人彭某某的身份情况。7.被告人彭某某对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人彭某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人彭某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人彭某某自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人彭某某系初犯，且在案发后退赔了本人全部非法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年。罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的赃款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴后发还。被告人彭某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 杰审 判 员  于 淼人民陪审员  傅德祥二〇一九年九月二十四日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。