上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初1916号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人杨某某，女，1955年3月1日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人姚成霞，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕843号起诉书指控被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐3出庭支持公诉，被告人杨某某及上海市浦东新区法律援助中心指派的姚成霞律师到庭参加诉讼。本院审理期间，公诉机关建议延期审理一次，本院同意并决定延期审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年11月，李明(另案处理)设立南洋联合投资管理有限公司(以下简称“南洋公司”)，由周书平担任法定代表人，南洋公司招聘刘才英(另案处理)担任总经理，李栋(已判决)担任经理，被告人杨某某担任浦东金桥营业部负责人,未经金融监管部门批准，在本市中山北路XXX号长城大厦8楼、9楼及浦东新区金桥路“福建天安大厦”1701室，以投资项目为名，以高额利息为诱饵，通过散发广告、组织旅游等方式吸收投资人投资，非法吸收公众存款。经审计，被告人杨某某参与非法吸收公众存款达人民币600余万元(以下币种同)。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了企业法人营业执照、税务登记证，证人证言，相关协议书及合同，相关司法鉴定意见书，扣押决定书、扣押清单，案发经过，同案犯的供述等证据。公诉机关认为，被告人杨某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨某某在共同犯罪中系从犯且有自首情节。提请依法审判。被告人杨某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为其在公司资金链断裂后，自行向部分投资人兑付了部分投资款90余万元，另其在侦查阶段缴纳了违法所得30万元，希望对其减轻处罚。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人杨某某系从犯和自首，其兑付了投资人90余万元并退赃30万元，希望对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年11月，李明设立南洋公司，由周书平担任法定代表人，南洋公司招聘刘才英担任总经理，李栋担任经理，被告人杨某某担任浦东金桥营业部负责人,未经金融监管部门批准，在本市中山北路XXX号长城大厦8楼、9楼及浦东新区金桥路“福建天安大厦”1701室，以投资项目为名，以高额利息为诱饵，通过散发广告、组织旅游等方式吸收投资人投资，非法吸收公众存款。经审计，被告人杨某某参与非法吸收公众存款达600余万元。2018年3月22日，被告人杨某某接公安机关电话通知后到案，并如实供述上述犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据证实，本院予以确认：1、企业法人营业执照、税务登记证等书证，证实南洋公司的基本情况。2、证人张某某、徐某1、蔡某某、徐某2、顾某某的证言、《个人出借咨询与服务协议》、《出借人咨询及居间服务协议》、《出借人咨询与管理服务协议》、《投资协议书》、《收款确认书》、《债权转让协议》、《连带责任保证合同》、银行卡交易明细等书证，证实南洋公司与投资人书面约定出借方式、年化收益率、还本付息等，投资人支付相关投资款等情况。3、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实2015年南洋公司开设金桥营业部，负责人杨某某，2017年5月26日至2018年10月17日期间，有张某某等57人向公安机关报案，报案人与南洋公司签订出借协议146份，有银行POS单据或银行交易记录的出借金额为8，016，000元，其中投资人杨某某报案金额2，070，000元，其中2，000，000元有付款凭证。4、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实被告人杨某某向公安机关缴纳了违法所得30万元的事实。5、相关刑事判决书，证实同案犯周书平、李栋、周良民、陈越、何清平等人分别被判处刑罚的情况。6、同案关系人李栋的供述，证实我在2015年3月入职南洋公司，后公司在浦东金桥设立分部，由杨某某负责，并由我分管，金桥分部在运营期间，约吸收资金一千万元，客户基本上通过POS机入金，POS机绑定的账户都是李明控制的公司账户。7、同案关系人李明的供述，证实南洋公司在浦东分部应该是李栋和其妻子刘才英决定，然后跟我讲一声，浦东分部由杨某某负责运营管理，李栋跟她对接工作，客户入金基本上刷POS机，POS机绑定的帐户是由我控制的公司帐户。2017年3月，公司资金链断了，客户资金兑付不出了，杨某某让我到浦东分部，我在李栋和杨某某的陪同下与投资者见面，并签署了“承诺书”，后来公司通过银行帐户与部分困难的投资者通过转账方式兑付了部分本息。8、相关收据、情况说明等书证，证实被告人杨某某在公司无法兑付投资人的投资款的情况下，退还了部分投资人的部分投资款。9、相关承诺书，证实2017年3月1日同案关系人李明向金桥门店的投资人签具兑付承诺书的情况。10、案发经过，证实本案的案发及被告人杨某某的到案情况。11、被告人杨某某的供述及户籍资料。本院认为，被告人杨某某伙同他人违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人杨某某具有自首情节，可以从轻或减轻处罚；杨某某在公司资金链断裂后，自行代公司兑付了部分投资款，且到案后退赔了违法所得30万元，有一定的悔罪表现；综合考量后依法对被告人杨某某减轻处罚。辩护人相关减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退赔在案的赃款按集资参与人的投资比例发还集资参与人，不足部分责令退赔。被告人杨某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  邹南华人民陪审员  刘艳艳二〇一九年九月二十六日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。