上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4699号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某(曾用名：刘李朋)，男，1986年2月26日生，汉族，户籍地山东省潍坊市。辩护人郑同涛，浙江鑫目律师事务所律师。被告人范某某，女，1972年3月6日生，汉族，户籍地黑龙江省绥化市。辩护人邱春雨，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人孙某，男，1987年2月9日生，汉族，户籍地河北省沧州市。辩护人李慧，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人林某某，男，1989年6月26日生，汉族，户籍地江苏省苏州市。辩护人蔡建伟、丁叶，江苏诚鑫律师事务所律师。被告人杨某某，男，1984年11月23日生，汉族，户籍地广东省潮州市。辩护人刘奇伟，上海市国鑫律师事务所律师。被告人黄某，男，1982年2月27日生，汉族，户籍地湖北省武汉市。辩护人何汝玫，上海三越律师事务所律师。被告人李某，男，1981年10月31日生，汉族，户籍地重庆市。辩护人章玉舟，上海市为平律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3578号起诉书指控被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某犯非法吸收公众存款罪(单位)，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉。被告人刘某及其辩护人郑同涛、被告人范某某及其辩护人邱春雨，被告人孙某及其辩护人李慧、被告人林某某及其辩护人丁叶，被告人杨某某及其辩护人刘奇伟，被告人黄某及其辩护人何汝玫，被告人李某及其辩护人章玉舟到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年3月，被告人刘某入职善林金融公司，后担任该公司河南区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金为人民币57,420,000元，未兑付金额为人民币37,780,000元。2015年8月，被告人范某某入职善林金融公司，后担任该公司黑龙江区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币1,879,150,000元，未兑付金额为人民币536,130,000元。2014年2月，被告人孙某入职善林金融公司，后担任该公司北京区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金为人民币1,180,460,000元，未兑付金额为人民币575,030,000元。2015年5月，被告人林某某入职善林金融公司，后担任该公司安徽及苏州区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金为人民币759,760,000元，未兑付金额为人民币364,690,000元。2015年4月，被告人杨某某入职善林金融公司，后担任该公司浙江及潮汕区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金为人民币625,700,000元，未兑付金额为人民币342,520,000元。2014年5月，被告人黄某入职善林金融公司，后担任该公司湖北区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金为人民币1,304,670,000元，未兑付金额为人民币645,240,000元。2014年9月，被告人李某入职善林金融公司，后担任该公司副总裁兼四川区域负责人，负责该区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币1,641,990,000元，未兑付金额为人民币702,580,000元。2018年4月9日，善林金融公司负责人周某某(另案处理)主动投案并如实供述犯罪事实。被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某主动到案并均如实供述主要犯罪事实。被告人林某某退出赃款人民币2,000,000元。上述事实，被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某在庭审中无异议，并有证人周某某、高某某、田某某、仝某某、徐某等人的证言，投资人秦粉云、李军等人的证言以及相关银行账户交易明细、汇款明细、POS签购单，上海公信会计师事务所有限公司出具的关于善林(上海)金融信息服务有限公司相关人员非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过、抓获经过，被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某的供述，上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，上海市公安局浦东分局出具的扣押清单、笔录及相关银行凭证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪(单位)。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某、范某某、孙某、林某某、杨某某、黄某、李某均系主犯，但均能自首，予以从轻、减轻处罚，同时对退出违法所得的被告人再酌情从轻处罚，相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十三条、第七十二条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十三条、第五十二条、第三十条、第三十一条、第二十六条、第二十五条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限自本判决确定之日起算。)二、被告人范某某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限自本判决确定之日起算。)三、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限自本判决确定之日起算。)四、被告人林某某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限自本判决确定之日起算。)五、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(刑期自羁押之日起算，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月17日起至2021年5月16日止。)六、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(缓刑考验期限自本判决确定之日起算。)七、被告人李某犯非法吸收公众存款罪(单位)，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币九万元(罚金款于本判决生效后一个月内缴纳)；(刑期自羁押之日起算，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月25日起至2021年6月24日止。)八、对上列被告人违法所得予以追缴，发还集资参与人。被告人刘某、范某某、孙某、林某某、黄某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张鹏飞人民陪审员  顾开仪人民陪审员  张爱国二〇一九年九月二十七日书 记 员  饶伊蕾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。