江苏省镇江市京口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏1102刑初210号 公诉机关镇江市京口区人民检察院。 被告人周寅，无业。被告人周寅于2012年9月12日因犯盗窃罪，被判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币八千元，2013年10月25日刑满释放。被告人周寅因本案于2018年3月8日被刑事拘留,2018年4月10日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 辩护人孙建兵、吴超，江苏恒强律师事务所律师。 被告人吴某，无业。被告人吴某因本案于2018年1月8日被刑事拘留，2018年1月30日被取保候审。 辩护人刘艳松，江苏江成律师事务所律师。 被告人朱某，无业。被告人朱某因本案于2018年1月9日被刑事拘留，2018年1月29日被取保候审。 辩护人李翔，江苏国美律师事务所律师。 辩护人朱文行，江苏恒强律师事务所律师。 被告人王某，无业。被告人王某因本案于2018年1月9日被取保候审。 辩护人朱义顺、马丹妮，江苏南昆仑律师事务所律师。 被告人居某，务工。被告人居某因本案于2018年5月2日被刑事拘留，2018年5月25日被取保候审。 辩护人程群，江苏恒强律师事务所律师。 镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2018]172号起诉书指控被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员许辉、代理检察员宋同鑫出庭支持公诉，被告人周寅及其辩护人吴超、被告人吴某及其辩护人刘艳松、被告人朱某及其辩护人朱文行、被告人王某及其辩护人马丹妮、被告人居某及其辩护人程群，到庭参加诉讼。在审理期间，镇江市京口区人民检察院于2018年10月23日以本案需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2018年11月22日，镇江市京口区人民检察院补充侦查完毕，申请恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2019年2月19日，镇江市京口区人民检察院以本案需要补充侦查为由，再次向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2019年3月19日，镇江市京口区人民检察院以补充侦查完毕为由，向本院申请恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2019年6月3日，因本案重大复杂，本院报请镇江市中级人民法院延长审限三个月，镇江市中级人民法院于同日批准延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年初，李某招聘鲍某（均另案处理）担任江苏亿禄顺投资管理有限公司总经理。经二人共谋，先后招聘被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某担任该公司业务员、团队长，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、免费领取礼品、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众投资“月月宝”等项目，截止2016年12月，变相非法吸收1000余名客户存款计人民币1亿余元，案发时造成损失人民币2000余万元。分述如下： 一、2014年8月至2016年12月，被告人周寅在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币3900余万元。 二、2014年5月至2016年12月，被告人吴某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币3300余万元。 三、2015年6月至2016年12月，被告人王某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1600余万元。 四、2014年5月至2016年12月，被告人朱某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1200余万元。 五、2014年5月至2016年12月，被告人居某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1700余万元。 2018年1月8日、1月9日，被告人吴某、朱某、王某经电话传唤至公安机关。2018年3月8日、5月2日，被告人周寅、居某分别被公安机关抓获。 为证实指控的事实，公诉人当庭讯问了各被告人，并出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人周寅被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人吴某、朱某、王某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人周寅、居某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某认罪认罚，可以依法从宽处理；建议以非法吸收公众存款罪分别判处被告人周寅有期徒刑一年十个月至二年六个月，并处罚金；被告人吴某有期徒刑一年九个月至二年三个月，并处罚金；被告人王某有期徒刑一年八个月至二年二个月，并处罚金；被告人朱某有期徒刑一年六个月至二年二个月，并处罚金；被告人居某有期徒刑一年三个月至二年，并处罚金。 被告人周寅对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人周寅的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人周寅系从犯，可以从轻、减轻处罚或免除处罚；2.被告人周寅退出部分赃款，可以酌情从轻处罚；3.被告人周寅认罪态度好，积极悔罪，综上建议对被告人周寅从轻或减轻处罚。 被告人吴某对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人吴某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人吴某系自首，可以从轻或者减轻处罚；2.被告人吴某退出部分赃款，可以酌情从轻处罚；3.被告人吴某无前科劣迹，初犯、偶犯，综上建议对被告人吴某减轻处罚并适用缓刑。 被告人朱某对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人朱某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人朱某系自首，可以从轻或者减轻处罚；2.被告人朱某系从犯，可以从轻或减轻处罚；3.被告人朱某认罪认罚，可以依法从宽处理，综上建议对被告人朱某减轻处罚并适用缓刑。 被告人王某对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人王某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人王某系自首，可以从轻或者减轻处罚；2.被告人王某系从犯，可以从轻或减轻处罚；3.被告人王某认罪认罚，可以依法从宽处理，综上建议对被告人王某减轻处罚并适用缓刑。 被告人居某对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议，且签字具结。 被告人居某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人居某系从犯，可以从轻或减轻处罚；2.被告人居某退出部分赃款，可以酌情从轻处罚；3.被告人居某认罪认罚，可以依法从宽处理，综上建议对被告人居某减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2014年初，李某招聘鲍某（均另案处理）担任江苏亿禄顺投资管理有限公司总经理。经二人共谋，先后招聘被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某担任该公司业务员、团队长，以高额回报为诱饵，通过发放宣传材料、免费领取礼品、客户与客户之间介绍等方式吸引不特定多数的公众投资“月月宝”等项目，截止2016年12月，变相非法吸收1000余名客户存款计人民币1亿余元，案发时造成损失人民币2000余万元。分述如下： 一、2014年8月至2016年12月，被告人周寅在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币3900余万元。 二、2014年5月至2016年12月，被告人吴某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币3300余万元。 三、2015年6月至2016年12月，被告人王某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1600余万元。 四、2014年5月至2016年12月，被告人朱某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员、团队长期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1200余万元。 五、2014年5月至2016年12月，被告人居某在担任江苏亿禄顺投资管理有限公司业务员期间，采用上述方式，吸收客户存款计人民币1700余万元。 2018年1月8日、1月9日，被告人吴某、朱某、王某经电话传唤至公安机关。2018年3月8日、5月2日，被告人周寅、居某分别被公安机关抓获。 案发后，被告人周寅退出赃款人民币15万元，被告人吴某退出赃款人民币12万元，被告人朱某退出赃款人民币20万元，被告人王某退出赃款人民币5.5万元，被告人居某退出赃款人民币10万元。 在审理期间，被告人吴某退出赃款人民币8万元，被告人王某退出赃款人民币2.5万元，被告人居某退出赃款人民币4万元。 上述事实，被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某在开庭审理过程中无异议，并有证人钟某、吴某、章某、沙某、鲍某等人的证言，记账凭证、客户资料登记表，打款表，辨认笔录，业绩、提成表，合同，收据，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；被告人周寅被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人吴某、朱某、王某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；被告人周寅、居某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。关于各被告人的辩护人提出对各被告人减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人吴某的辩护人、被告人朱某的辩护人、被告人王某的辩护人、被告人居某的辩护人提出对被告人吴某、朱某、王某、居某适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳；公诉机关指控被告人周寅、吴某、朱某、王某、居某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十五条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人周寅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月8日起至2020年3月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人吴某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。 三、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 四、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元。 五、被告人居某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 （上述四被告人缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 扣押于镇江市公安局京口分局被告人周寅退出的赃款人民币15万元、被告人吴某退出的赃款人民币12万元、被告人朱某退出的赃款人民币20万元、被告人王某退出的赃款人民币5.5万元、被告人居某退出的赃款人民币10万元及扣押于本院被告人吴某退出的赃款人民币8万元、被告人王某退出的赃款人民币2.5万元、被告人居某退出的赃款人民币4万元，按比例发还各集资参与人。 尚未退赔的人民币2000万元继续追缴，各被告人在其参与非法吸收公众存款数额范围内承担退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 俊 人民陪审员  许亚静 人民陪审员  苏 波 二〇一九年九月十六日 书 记 员  袁 芬 附：本判决适用法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八岁的人犯罪除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之后起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。