北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0105刑初2716号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人何继华，女，1970年8月10日出生，汉族，小学文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司团队经理，户籍所在地××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月19日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人韩永青，山东名泉律师事务所律师。被告人田鹏，男，1982年11月25日出生，汉族，大学文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司营业部经理，户籍所在地××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月8日被羁押，当日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人刘旭旭，北京市京师律师事务所律师。被告人高佳佳，女，1988年1月10日出生，汉族，大专文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司团队经理，户籍所在地××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月23日被羁押，当日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人李罡，北京昭鑫律师事务所律师。被告人祁翠玉，女，1994年11月24日出生，汉族，高中文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司业务员，户籍所在地××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月30日被羁押，当日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕，后于2018年11月19日被取保候审。辩护人李世兵，河北林风律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕2783号起诉书指控被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李长林出庭支持公诉，被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉伙同杨某（另案处理）等人于2013年至2016年间，在北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室等地，以北京盛世汇海投资管理有限公司及关联公司的名义，假借P2P债权转让的方式，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，与投资人签订《个人出借与咨询服务协议》约定保本付息，变相吸收资金。经审计，上述被告人伙同杨某等人吸收资金共计人民币39亿余元。被告人何继华、高佳佳、祁翠玉分别于2018年4月19日、4月23日、4月30日被公安机关查获归案，被告人田鹏经电话传唤于2018年4月8日到北京市公安局朝阳分局香河园派出所投案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、鉴定意见、到案经过、被告人供述等证据材料，认为被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人何继华对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭自愿认罪，对指控的犯罪金额持有异议；其辩护人认为，被告人何继华自愿认罪认罚、退赃退赔，系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，能坦白交代所犯罪行，综上，建议法院对被告人何继华从轻、减轻处罚。被告人田鹏对公诉机关指控的罪名不持异议，当庭自愿认罪，对指控的犯罪金额持有异议；其辩护人认为，被告人田鹏系从犯，具有自首情节，其自己吸收的数额仅有127万，且已对部分投资人进行了退赔，系初犯，主观恶性较小，人身危险性较低，认罪态度良好，综上，建议法院对被告人田鹏从轻、减轻处罚，或者适用缓刑。被告人高佳佳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人高佳佳系从犯，系初犯、偶犯，具有自首情节，悔罪态度好，主观恶性小，社会危害性不大，综上，建议法院对被告人高佳佳从宽处罚。被告人祁翠玉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为本案系单位犯罪，被告人祁翠玉系从犯，认罪态度好，亲属积极帮助退赔，主观恶性不深，属于初犯、偶犯，犯罪情节显著轻微，综上，建议法院对被告人祁翠玉从轻、减轻处罚。经审理查明：被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉伙同杨某（另案处理）等人于2013年至2016年间，在北京市朝阳区等地以北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称“盛世汇海公司”）及关联公司的名义，假借P2P债权转让的方式，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，与投资人签订《个人出借与咨询服务协议》并约定保本付息，变相吸收不特定公众资金。其中，被告人何继华及其所带领团队吸收的资金共计人民币1000余万元，被告人田鹏及其所带领团队吸收的资金共计人民币500余万元，被告人高佳佳吸收的资金共计人民币100余万元，被告人祁翠玉吸收的资金共计人民币100余万元。被告人田鹏、高佳佳退赔了部分投资人的经济损失。被告人何继华于2018年4月19日被抓获归案，被告人高佳佳于2018年4月23日经民警电话通知到案，被告人祁翠玉于2018年4月30日被抓获归案，被告人田鹏于2018年4月8日经公安机关电话通知到案。后被告人祁翠玉的家属代为缴纳人民币10万元，现在案。另，案件在本院审理期间，被告人田鹏的家属代为缴纳人民币20万元，现在案。上述事实，有以下证据予以证实：（一）投资人证言及相关书证、鉴定意见1.涉案投资人陈某1、杨某1、王某1等多人的证言及报案材料、投资人报案情况汇总表、收款确认书、付款凭证、POS签购单、支付授权单、银行交易明细、司法鉴定意见书证明了涉案投资人投资金额、时间、返利金额、介绍人等情况；其中，被告人何继华及其所带领团队吸收的资金共计人民币1000余万元，被告人田鹏及其所带领团队吸收的资金共计人民币500余万元，被告人高佳佳吸收的资金共计人民币100余万元，被告人祁翠玉吸收的资金共计人民币100余万元。2.个人出借咨询与服务协议及补充协议、委托划扣授权书显示：甲方（出借人）系涉案投资人，乙方系北京盛世汇海投资管理有限公司，丙方系北京平安盛世信息咨询有限公司；甲方享有其所出借款项带来的收益；乙方应当按照本协议的规定，恪尽职守，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则为甲方提供咨询服务；丙方为甲方提供资金出借相关服务，包括但不限于借款人推荐、回款管理、监管出借资金以及定期提供资金出借情况报告等服务；借款人有义务对甲方定期还本付息。为便利、统一地回收本息，甲方委托并授权丙方委托合作机构代为划转借款人每期偿还的本金及收益，在每期收款日后的三个工作日内与甲方进行结算；当借款人发生违约时，由丙方用还款风险金专用账户进行还款；甲方提供本人划扣账户并委托丙方的合作机构从甲方银行账户中代为划转出借金额，由丙方按时划转给债权转让人；资金出借及回收方式包括汇海通、月息通、汇海宝等，封闭期为3个月至12个月，预期年化收益率为6%-14%不等；涉案投资人同意盛世汇海公司指定的第三方支付平台代为从本人指定账户内依据《出借咨询与服务协议》约定划扣本人作为出借人应向借款人支付的款项金额。3.债权转让及受让协议、股权质押合同显示：债权转让人（原债权人）系陈某2、蔡某1、林某1、陈某3、王某2等，债权受让人（新债权人）系涉案投资人，债权列表中显示债务人包括赵某1、耿某1等，债务人抵押物性质为房产，同时列明了下一账单日对应的本息总计金额。转让人签章有陈某2、蔡某1、林某1、陈某3、王某2等，见证人系盛世汇海公司；股权质押合同显示，甲方彭某1，乙方北京盛世汇海投资管理有限公司，乙方为债务人的还款义务提供连带责任保证担保，甲方以其持有的牙克石市翠峰矿业有限公司99%的股权为乙方提供股权质押反担保；李兆生以其持有的牙克石市翠峰矿业有限公司1%的股权为乙方提供股权质押反担保。4.宣传资料证明了盛世汇海公司及涉案理财产品的相关情况。（二）证人证言1.证人杨某的证言证明：盛世汇海公司2013年7月11日在朝阳区工商局登记注册，法人代表刘某1，注册地北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室，经营范围是投资管理，资产管理，投资咨询等。股东有两个，陈某2占85%的股份，刘某1占15%的股份，公司实际的业务是P2P，我们在全国范围内有200多个分公司，分公司为我们公司的销售代表，主要集中在北京和山东，其他省份可能也有，北京大概有30到50家左右的分公司。公司最早成立时候有刘某1、我、孙某1、柴某1。孙某1专门负责风控把关，我和刘某1及柴某1持有公司的股份，我和柴某1的股份由陈某2代持。公司刚成立时由孙某1找来了一个销售团队，该团队干了半年左右因为经营不善我们就给这个团队换了，之后换成宋某1销售团队，宋某1销售团队经营到2015年4月后离开了。贷款端一开始由孙某1找来李某1负责，孙某1进行风险控制，2015年又有一个贷款端进入公司，我只记得对方叫“小某”。2015年底“小某”离开公司后，我将这个贷款端拆成3个贷款端相互监督。公司主要有两块，一边是贷款端，也叫投资部，一共有四个投资部，李某1带一个投资部，另外还有三个拆分出来的投资部；一边是财富端，也就是销售团队，按照级别分为几级，最高的是总经理，然后是大区总监，之后是区域经理，区域下设财富中心经理，之后是营业部或门店经理，最下边是销售团队成员，销售团队是按照业绩分的，业绩好的级别就会调高，不好的会降下来。所有门店本质上就是营业部级别，业绩好的就是调高职级，我们总部没有销售团队，所有销售团队都在分部，业务员找老客户或者随机发展客户，我们这个行业内都是采用这个经营模式。公司总部只有人事部、财务部、办公室、行政部、风险控制部。贷款端也都是在分部，北京就四个分部，现在都不办公了。公司的主要业务有三部分，车、房、信（信誉）贷款，其中信誉贷款（无抵押）占多数，之后将债权转让给投资人，投资人与公司签订合同，投资人可获年化9%的利息，贷款人需支付我公司月2%的利息，差价就是公司的利润，分为三个月至两年不等的合同期限，期限越长利息相应的就高一些，情况大约就是这样，北京的车、房贷款我基本都已经收回了，收回的钱返还给投资人了。平时信誉贷款都是几万元左右往外放，目前涉及全国的金额差不多有10亿元左右的信誉贷款没有收回。这种经营模式是孙某1提出的，因为孙某1原来是宜信的员工，而且当时业内也都是以这种模式募集资金的，于是我们就采用了。我是公司董事长，之后是总经理谢某1，人事部负责人是裴某1（苏某1），财务部负责人是董某1，办公室负责人是刘建成，行政部负责人是林某2，风险控制部负责人是孙某1，市场部负责宣传和策划，负责人是王某3。投资理财一部的负责人是谢某1兼任，二部的负责人是大区总监陈某4，三部的负责人是蒋某1，三个部有下设数量不等的大区，但是二部就没有负责人，实际就是大区总监陈某4负责，三个部下设共计有十几个区域，张某1是北京局部、山西、河北的区域经理。投资人通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，投资人投资基本全部是刷卡，没有转账，极少数有交现金的，获利和返款也都是通过这三家公司。我们公司没有对公账户，就是用三家支付公司做的，这方面我公司财务总监董某1最清楚。资金投向都是全国各地的个人或单位，个人占多数，听孙某1说信誉贷涉及30000多债权人，车房贷款的不多。公司基本都是线下销售，线上应该也就1000多万业绩，应该是有服务器，但是具体情况要问谢某1。业务员的提成是百分之二至千分之四不等，谢某1和财务手里有提成的数据。盛世汇海下属财富中心经理和区域经理一般兼法人职务。公司应该对业务进行过公开宣传，但是具体方式由市场部负责。财富端的投资人我知道最早是通过发彩页找的，业务员有不同的方法，具体我也不过问，谢某1知道，他们有话术，这些业务员大都是做保险出身的。2.证人张某1的证言证明：我于2014年通过他人介绍就职盛世汇海，2016年从盛世汇海离职生孩子。盛世汇海公司的实际负责人是杨某，住所地朝阳FFC大厦29层，经营业务主要为p2p小额借贷。公司的业务主要分为两个部分，一个是出借端，要负责寻找有资金想要投资的客户来我公司投资，一个是叫贷款端，主要是由我们一个叫平安盛世的公司去找有贷款需要的客户，然后我们把出借端募集来的资金再借给贷款端需要资金的客户，我们挣取利差。我是公司的区域经理，管理手下销售，我们公司没有小额贷款的资质，没听过有相关部门审批。公司的出借端和贷款端客户是通过对外宣传、以及朋友同事项目介绍。我们有门店，还会举行讲座等宣传。盛世汇海公司副总裁唐某1，总经理谢某1、魏某1、宋某2。下面就是区域经理有我、李某、高某1、吴某1、曹某1、周某1，还有就是在外地工作的了，再下面就是财富中心经理大概三四十人，再往下就是门店经理。公司没有花名册。现在公司门店很多都关了，没有再继续经营，客服部调出来的数据应该是有四五个亿未兑付。出借端承诺投资人一年一期按月付息，原则上5万元起，年化收益率9%，如果年底到期统一兑付就是9.9%的利息。贷款端的出借利息我不清楚，公司的收款方式为POS机，我们跟中金支付、富有支付、通联支付签有协议。我们公司收上来的投资款用来匹配给借款人贷出去了。我们不能给客户进行兑付的原因是贷款端客户不还钱。我主要负责北京区域的业务。我的下级是销售总监，分别是刘某2、赵某2、黄某1。我的团队大概募集了4千万人民币左右。我在职期间投资一部的财富中心有廖某1、赵某1、杜某1、李某1、张某1、周某1。公司的主要负责人是杨某、林某2、苏某1、宋某1。我的工资是税前2万元，打入我个人名下工商银行工资卡，提成按照业绩提成，大概为千分之一左右。3.证人李某的证言证明：我2015年去的盛世汇海，是谢某1介绍我的，谢某1是我在恒昌汇财公司的领导，他是2014年下半年去的盛世汇海，在盛世汇海他是投资管理部总经理。我负责盛世汇海公司昌平区的销售，我是昌平公司的负责人，在公司受谢某1的领导。我手下最多时有200多人，手下员工是通过招聘、面试的方式进入公司。我在昌平分公司负责期间的资金交易量是2个多亿。我们公司主要做p2p业务，主要分为贷款端和财富端，贷款端负责人找债权人，财富端寻找投资人，我们公司主要从贷款端收取一部分利息，给予财富端投资人一定利息，我们从中争取一部分利差，债权人获取贷款主要的方式是通过车、房、信贷，其中信誉贷款占多数，投资人可获年9%-14%的利息，分为三个月至一年不等的合同时限，时限越长利息相应的就高一些。投资人是通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴的，投资人投资和获取返款都是通过这三家。投资人签完合同之后，投资资金直接进入总公司的账户，之后再给每个借款人。公司业务员根据业绩的1.5%-2.5%提成。昌平分公司根据总公司提供的课件和老师，以讲课的形式宣传。盛世汇海公司的董事长叫杨某，负责公司的全面工作。谢某1是管理一部总经理，负责发展客户。陈某4是管理二部的负责人，职务与谢某1相同，投资三部的负责人是赵某3，负责发展客户。分公司的最高负责人是我，负责分公司的全面工作。下面有两个财富中心经理，是武某1和李某3，武某1负责给我开车没有实际业务，李某3只是挂名没有实际业务。还有我的闺女武某2和女婿李某4曾是财富中心经理，只是挂名没有参与过实际经营。除外，下设多个总监，有李某5、王某4、姜某1、王某5，总监下面是团队经理，一共有200多个员工。4.证人喻某的证言证明：我2014年12月份至今在北京盛世汇海投资管理有限公司工作，我隶属于昌平分公司，昌平分公司区域经理是李某和武某1，下一级是财富中心经理武某2、李某4、李某3、胡某1，下一级总监有我、李某5、王某5、王某4，下一级团队经理有何继华、岳某1、陈某5、戴某1，我2014年12月份到盛世汇海公司昌平分公司就任销售总监了，我上级领导是李某4，我直接对他负责。我手下有二十人左右，有岳某1、何继华，别的想不起来了，我的团队吸收投资人的款项一共两千万左右。我的固定工资一个月大概1万元人民币，提成是千分之三。从我入职到现在的工资加上提成一共三十多万。公司的投资项有月息通、汇海通、久久赢，周期是三个月到十二个月，年化利息是9.9%到12%。5.证人张某2的证言证明：我2016年四五月左右到北京盛世汇海投资管理有限公司工作。我在北京市大兴区旧宫镇旧宫新范北区北侧底商第十三财富中心任团队经理，盛世汇海公司董事长是杨某，大区经理叫陈某4，我所在第十三财富中心的经理叫徐某2，我的店长叫田鹏，其他记不清了。我通过田鹏介绍到该公司工作的，我在盛世汇海公司的直接领导是就是店长田鹏，我到店时就是团队经理，我所在的办公地点有3个团队，另外团队的团队经理是徐某1和谭某1。公司产品的投资时间分3个月、6个月和一年的，根据金额不同和投资时间不同，返的利息也不一样。公司在电视和媒体上都有宣传，店里还与一些活动。（三）书证1.综合支付服务协议、富友综合支付受理协议证明：北京平安盛世信息咨询有限公司、盛世汇海公司、北京隆图盛世投资担保有限公司、北京盛世之爱投资咨询有限公司等与上海××支付服务有限公司约定由上海××支付服务有限公司为上述公司提供进行交易所需的支付服务，提供高质量的网络传输加密通道并及时反馈收付款及验证结果的确认信息，按上述公司发出的经过用户真实有效授权、准确无误的指令完成支付操作，提供代收款和代付款业务。2.工商注册材料证明：盛世汇海公司于2013年7月成立，法定代表人刘某1，住所：北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室，注册资本51万元，股东刘某1；2014年5月4日股东变更为陈某2、刘某1。3.银行交易明细证明了涉案银行账户的交易往来情况。4.租赁合同及补充协议证明：盛世汇海公司承租北京市朝阳区东三环北路23号的财富金融中心实际楼层第24层（电梯楼层29层）01至04单元、朝阳区朝阳门外大街甲6号21层2座2102号、朝阳区光华路9号3号楼7层整层等。5.扣押清单证明：侦查阶段，被告人祁翠玉的家属代为缴纳人民币10万元，现在案。6.到案经过及补充材料证明：被告人何继华于2018年4月19日被抓获归案，被告人高佳佳于2018年4月23日经民警电话通知到案，被告人祁翠玉于2018年4月30日被抓获归案，被告人田鹏于2018年4月8日经公安机关电话通知到案。7.户籍材料证明了四被告人的基本情况。（四）被告人供述1.被告人田鹏的供述证明：我2015年7月到盛世汇海公司工作，我是营业部经理，团队经理有张某2、谭某1、徐某1、张某4、顾某1，业务员程某1、张某5，其他的记不清了。我的主管领导是徐某2，她是分公司总经理。我以前有个同事叫陈某4，他是公司副总裁一类的职务，除了杨某就是陈某4这个级别的最高，和陈某4一个级别的两个人，这两个人我不知道是谁，我是通过陈某4到该公司的。我和陈某4以前是一个公司的同事。我在北京市大兴区旧宫镇旧新北范营业部任营业部经理，也就是店长，这个店的所有事由我负责。我属于投资管理二部，负责人是陈某4，下面是区域经理，我的区域经理是周某4，下面是财富中心经理，周某4下面有陶某1、徐某2、张某6，徐某2下面的营业部经理有我、王某3、钱某1。我2015年7月左右入职的时候就是营业部经理。2016年10月左右公司无法兑付客户资金，而且无法发放工资，我就不上班了。我担任营业部经理期间资金流量每个月大约有200万左右。我在营业部待了不到两年，差不多有2000万左右，有一部分是陈某4的客户，挂靠在我的名下，我团队自己运营的客户投资额有500万左右。投资的流程就是业务员自己去拉客户，有投资意愿的就到公司签订合同。公司项目有汇海通、单季赢，双季赢、月息通。公司产品分3个月、6个月、和一年的，一年的分两种，一个是按月返息，一个是到期后返息。怎样返息根据金额不同和投资时间不同，返的利息也不一样。公司都是Pos机刷卡支付或者是转账，返款的时候直接打到客户预留的银行卡内。公司的架构实际控制人是杨某，共有财务部、行政部、市场部、培训部，其他的我就不知道了，这些部门负责人我也不清楚。公司分业务部，下属是大区、区域、分公司和门店。我就知道公司老板是杨某，业务部的领导有陈某4还有两个人我就不知道了。公司的业务员根据业绩有提成，根据完成任务情况最低百分之一点五，最高百分之二点五。我的提成是门店业务的千分之五。担任营业部经理期间，我工资和提成大约有20万左右。公司对所从事的业务在电视和媒体上有宣传，还开过发布会。2.被告人何继华的供述证明：我是2015年6月到盛世汇海公司工作的。我是通过喻某介绍来的，到公司之后在昌平分公司北控科技园财富中心任职团队经理，受喻某领导，喻某是团队总监。昌平分公司的负责人是李某、武某2（20多岁，李某的女儿，北控科技园财富中心的财富中心经理）、李某4（武某2的丈夫）、武总（李某的丈夫）。北控科技园财富中心50人左右员工，下属财富总监有喻某。总监下面是团队经理，喻某下面的团队经理有我，岳某1。我的团队的业务员有郭某2、徐某4、郑某1、沈姐，其他的记不清楚了。团队经理不允许发展客户，我一般和业务员一起到街上发传单来发展客户，客户都在业务员名下。我团队的业绩大概有500万左右的业绩，徐某4、郭某2、郑雯红的业绩都有100余万元，沈姐有30万元的业绩。我就知道2016年10月份左右公司就出现无法兑付的问题，但是为什么无法兑付我不清楚。公司有月息通、汇海通、单季赢等，分3-12个月，团队经理提成0.1%-0.3%，投资人通过POS机刷卡支付，不收现金，返款的时候直接打到客户预留的银行卡内。公司支付我基本工资5000元左右，我的收入一共有7万元人民币左右。3.被告人祁翠玉的供述证明：我2015年6月份至2016年12月份左右在盛世汇海公司第八财富中心丰台区方庄门店任职业务员。盛世汇海的董事长是杨某，一区域经理是张某1，第八财富中心经理赵某2，财富中心总监赵某4，团队经理吴某3（吴某4）。丰台方庄门店最大领导是财富中心总监赵某4，我的团队经理是吴某3，业务员有我、曲某1、李某7、吴某5，另一个团队经理张某7，他组内业务员有戴某2、姚某1、杨某2。我任职期间吸收投资人的款项共计一百零一万。投资人的情况有李阿姨五万、李某8十万、吴叔叔五十三万、吴叔叔爱人十万、任某1五万、曹某2十万、曹某2爱人八万。4.被告人高佳佳的供述证明：2015年6月份至2015年9月份左右，我在盛世汇海公司昌平分公司任职财富中心总监，2015年9月份左右至2015年12月份左右，我被降为团队经理；2016年1月份至公司出事，我就变成了业务员。但是2016年6月份左右，门店租期到期了，我就不在门店上班了。昌平分公司的情况最大领导是李某，财富中心经理李某4，财富中心经理武某1。我在该公司的直接领导主要是李某。我是经李某介绍到盛世汇海公司工作的。我任职期间吸收投资人的款项共计180万左右。马某2十八万、樊某1二十一万、樊某2十五万、徐某5二十七万、胡某3十六万、朱某1二十万，杨某4十万，王某7十万，马某2五万，许某3五万，石某1五万，吴某6一万，梁某1十万，李某9十五万。我入职到现在工资加提成共计十万元左右。公司的投资项目我就知道期限有三个月，六个月，九个月的，一年的，具体名称记不清了。上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。被告人田鹏的辩护人当庭出示了谅解书，拟证明田鹏已退赔了部分投资人的部分经济损失，上述证据材料经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众公开宣传并承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款且数额巨大，上述被告人的行为触犯了刑法，均已构成了非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。经查，在案证人杨某、张某1、李某等人的证言、投资人证言及报案材料、银行交易明细、工商登记材料、鉴定意见及投资协议等证据能够相互印证，足以证明盛世汇海公司成立后以非法吸收公众存款为主要业务，该公司仅是掩饰个人犯罪行为的外壳，且在案亦无证据证明盛世汇海公司还存在其他主要的合法业务，故本案不应认定为单位犯罪，被告人祁翠玉的辩护人认为本案系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳；在案投资人证言及报案材料、证人证言、银行交易明细、鉴定意见及相关书面投资协议能够与被告人田鹏、何继华的供述相互印证，足以证明被告人田鹏、何继华及各自带领的团队吸收资金的情况，被告人田鹏、何继华关于犯罪金额的辩解及被告人田鹏的辩护人关于犯罪金额的辩护意见，无事实及法律依据且与在案证据相矛盾，本院不予采纳。鉴于被告人何继华、祁翠玉归案后能够如实供述主要犯罪事实，被告人田鹏、高佳佳自动到案且归案后能够如实供述主要犯罪事实，系自首，被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，被告人田鹏、高佳佳已退赔部分投资人经济损失，被告人田鹏、祁翠玉已缴纳违法所得在案，根据上述被告人在共同犯罪中所起的作用及参与共同犯罪的时间、犯罪金额、退赔数额和危害后果，本院对被告人何继华、高佳佳、田鹏、祁翠玉依法减轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。应继续追缴被告人何继华、高佳佳的违法所得，发还相关投资人。在案之钱款，依法一并处理。综上，本院根据被告人何继华、田鹏、高佳佳、祁翠玉犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度、后果及各自在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人何继华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月19日起至2021年2月18日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人田鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月8日起至2019年11月7日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。三、被告人高佳佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月23日起至2019年10月22日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人祁翠玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、在案之人民币三十万元，将其中人民币二十万元发还给被告人田鹏涉及的投资人，将其中人民币十万元发还给被告人祁翠玉涉及的投资人。六、继续追缴被告人何继华、高佳佳的违法所得，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李佳丽人民陪审员  张立云人民陪审员  李 欣二〇一九年九月二十三日书 记 员  杨 妮