河南省正阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1724刑初357号公诉机关正阳县人民检察院。被告人康宗钦，男，1984年12月29日出生，汉族，初中文化程度，农民，住福建省永春县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年10月16日被刑事拘留（在逃），于2019年2月24日被浙江省衢州市公安局柯城分局荷花派出所抓获，于2019年2月25日被临时羁押于衢州市看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月9日被刑事拘留，于2019年4月13日被逮捕。指定辩护人邱亚楠，河南明信律师事务所律师。被告人康志贤，男，1996年12月9日出生，汉族，中专文化程度，农民，住福建省永春县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年10月20日被刑事拘留（在逃），于2019年3月21日被福建省石狮市公安局蚶江边防派出所抓获，于2019年3月21日被临时羁押于石狮市看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月30日被刑事拘留，于2019年4月13日被逮捕。指定辩护人刘备，河南明信律师事务所律师。正阳县人民检察院以正检二部刑诉（2019）第3号起诉书指控被告人康宗钦、康志贤犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。正阳县人民检察院指派检察员李海燕、彭楠出庭支持公诉，被告人康宗钦及其指定辩护人邱亚楠、被告人康志贤及其指定辩护人刘备到庭参加诉讼。现已审理终结。正阳县人民检察院指控：1、2018年7月22日，被告人康宗钦给康某（已判刑）提供一张“文甫”的身份证在正阳县大林镇邮政储蓄银行骗领“62×××14”的银行卡一张。2、2018年7月21日，被告人康宗钦给康某（已判刑）提供一张“魏荣泉”的身份证，并指示康某使用“魏荣泉”的身份证在固始县邮政储蓄银行蓼城大道支行骗领“62×××15”的银行卡一张。3、2018年7月21日，被告人康宗钦给被告人康志贤提供一张“唐亚雄”的身份证，并指示被告人康志贤使用“唐亚雄”的身份证在固始县邮政储蓄银行蓼城大道支行骗领“62×××18”的银行卡一张。针对上述指控，公诉机关提供的证据有被告人康宗钦、康志贤的供述与辩解、证人证言、书证、视听资料等。公诉机关认为，被告人康宗钦、康志贤的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，构成妨害信用卡管理罪，请求依法判处。被告人康宗钦对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。指定辩护人邱亚楠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，辩称康宗钦当庭自愿认罪，无前科，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。被告人康志贤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。指定辩护人刘备对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，辩称康志贤当庭自愿认罪，无前科，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、2018年7月22日，被告人康宗钦给康某（已判刑）提供一张名为“文甫”的身份证，指使康某使用该证件在正阳县大林镇邮政储蓄银行骗领银行卡（卡号：62×××14）“一张。二、2018年7月21日，被告人康宗钦给康某（已判刑）提供一张名为“魏荣泉”的身份证，并指示康某使用该证件在固始县邮政储蓄银行蓼城大道支行骗领银行卡（卡号:62×××15）一张,康某骗领后将该卡交于康宗钦。三、2018年7月21日，被告人康宗钦给被告人康志贤提供一张名为“唐亚雄”的身份证，并指示康志贤使用该证件在固始县邮政储蓄银行蓼城大道支行骗领银行卡（卡号：62×××18）一张，康志贤在骗领后将该卡交于康宗钦。上述犯罪事实，有下列证据予以认定：1、被告人康宗钦的供述与辩解，康宗钦在侦查机关未供述公诉机关指控的全部犯罪事实，但其在庭审供述实施了公诉机关指控的全部犯罪事实。另供述其办理银行卡使用的身份证是从捡的和网上购买的，办理银行卡准备用于自己使用。2、被告人康志贤的供述与辩解：2018年7月份的一天，我堂哥康宗钦及他朋友康某一块吃饭时，康宗钦说要去河南玩，并提出用我的身份证租车，费用由他出。之后我租了车，康宗钦开车拉着我又接着康某一起到了河南。在河南境内一个县城康宗钦给了我一张不认识的身份证，让我去银行帮忙办理银行卡，说他要用。我就拿着康宗钦给我的身份证到邮政银行办理了一张银行卡，办完之后我回到车上把卡给康宗钦了。康宗钦开车拉着我们四处转，又到了一家邮政银行，康宗钦给康某一张身份证让康某去办理银行卡。之后康宗钦开车带着我们到了一个乡镇，康宗钦给康某一张身份证让康某去银行办银行卡，结果康某被抓了，康宗钦就拉着我走了。3、证人康某的证言：2018年7月下旬，康宗钦让我和他一起出去用别人的身份证办理银行卡，说办理一张给我150元，我同意了。康宗钦开车拉着我和康志贤从福建出发到河南，我拿着康宗钦给我的身份证在商城县邮政储蓄银行办理过一张银行卡，在大林镇邮政储蓄银行办理过一张银行卡，在大林镇办理的时候民警到银行把我带到派出所，把身份证和银行卡都没收了。康志贤也用康宗钦给他的身份证办理过一张银行卡，具体的地点我记不住了。4、证人孔某的证言：我在大林镇邮政储蓄所工作。2018年7月22日13时30分许，一名外地口音男子到大林镇邮政储蓄所使用名为文甫的身份证办理业务，当时柜员张某未核查出该男子冒用他人身份信息。在银行卡办理成功后，该男子要求为其开通网银、手机银行和UK业务，柜员张某帮助其办理UK业务时，办理系统提示异常并提示银行报警，张某喊我看报警提示，之后我就报警了。5、证人张某的证言，其证言证实的内容与证人孔某的证言证实的内容基本一致，可以相互印证。6、证人李某的证言：我是商城县汪桥镇邮政储蓄银行的工作人员。2018年7月22日10时许，一个穿白色上衣的男子在我行柜台使用魏荣泉的身份证办理了银行卡，并开通了网银和UK业务。7、证人丁某的证言：我是固始县邮政储蓄银行蓼城大道支行的工作人员。2018年7月21日13时35分许，一名男子使用魏荣泉的身份证在我行柜台办理了一张银行卡。8、证人吕某的证言：我是固始县邮政储蓄银行蓼北路支行的工作人员。2018年7月21日13时许，一名年轻男子在使用唐亚雄的身份证在我行柜台办理了一张银行卡，并开通了电子银行业务。9、户籍证明：证实被告人康宗钦、康志贤在作案时均具有完全刑事责任能力。10、前科证明：证实被告人康宗钦、康志贤经户籍地派出所查询未发现有违法犯罪记录。11、抓获经过、羁押证明：证实被告人康宗钦、康志贤在分别被侦察机关网上追逃后。康宗钦于2019年2月24日被浙江省衢州市公安局柯城分局荷花派出所抓获，于2019年2月25日被临时羁押于衢州市看守所；康志贤于2019年3月21日被福建省石狮市公安局蚶江边防派出所抓获，于2019年3月21日被临时羁押于石狮市看守所。12、接收证据材料清单、调取证据通知书、办理信用卡业务资料、银行监控：证实了公诉机关指控的本案被告人办理三张银行卡的经过及办理的相关资料。13、租车单：证实被告人康志贤租用车辆的相关手续。14、视听资料：证实侦查机关再对被告人康宗钦、康志贤讯问时无违法违纪行为。上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人康宗钦、康志贤违反国家信用卡管理法规，使用虚假的身份证明骗领信用卡，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。正阳县人民检察院指控罪名成立，予以支持。康宗钦与康志贤在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。二被告人当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。对于二指定辩护人辩称，二被告人当庭自愿认罪，无前科，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚的辩护意见。经查，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人康宗钦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月24日起至2020年2月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）被告人康宗钦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月21日起至2020年1月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李向东审判员  武 磊审判员  王 鹏二〇一九年九月十一日书记员  张孟霁