吉林省吉林市昌邑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0202刑初203号 公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。 被告人郭艳华，女，1979年8月15日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司总经理，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年9月8日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人刘红，吉林权维律师事务所律师。 辩护人范春雪，吉林权维律师事务所律师。 被告人张鹤，男，1991年10月30日出生于吉林省长春市双阳区，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司团队经理，住吉林市船营区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月22日被取保候审，同年11月19日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人任涛，吉林鸣正律师事务所律师。 被告人王慧娟，女，1987年3月20日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，大专文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司业务员，住吉林市龙潭区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月24日被取保候审，同年11月14日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人陈思，吉林雪柳律师事务所律师。 辩护人栾弼涵，吉林雪柳律师事务所律师。 被告人吕成业，男，1990年4月20日出生于吉林省九台市，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司团队经理，住吉林市船营区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年8月29日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人王芳，吉林爱华律师事务所律师。 被告人赵怀月，女，1994年6月8日出生于辽宁省建昌县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司业务员，住吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年8月22日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人贲春学，吉林江城律师事务所律师。 被告人修平，男，1991年2月27日出生于吉林省舒兰市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：吉林省舒兰市，现住址：吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年11月1日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人高超，吉林盛钰律师事务所律师。 被告人王书鑫，男，1982年10月8日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月26日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人李杭，男，1988年7月3日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，中专文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月26日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人郭英娜，女，1974年10月23日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，中专文化，无职业，吉林市丰满区宜山东路中海国际社区橙郡G16-2单元-2017室。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年8月22日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人温海滨，男，1984年4月28日出生吉林省汪清县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，无职业，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年8月22日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人张中财，男，1976年9月8日出生于吉林省舒兰市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，户籍所在地：吉林省舒兰市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月19日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人凤岩，男，1990年3月12日出生于吉林省公主岭市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司风控专员，户籍所在地：吉林省。现住址：吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年11月12日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人贾馥毓，女，1990年5月26日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司风控专员，户籍所在地：吉林市龙潭区。现住址：吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月15日被刑事拘留，同年11月14日被逮捕；因涉嫌犯职务侵占罪，于2019年1月3日被取保候审于其居住地。 辩护人何娟，吉林吉信律师事务所律师。 被告人张爽，女，1982年2月3日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司业务员，住吉林市船营区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月20日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人王子臣，吉林兢诚律师事务所律师。 被告人于惠钰，女，1988年1月15日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司风控专员，住吉林市龙潭区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年11月7日被取保候审于其居住地。 被告人谭东彪，男，1986年12月9日出生于吉林省桦甸市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省桦甸市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月19日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人宋旭，男，1984年8月11日出生于吉林省桦甸市，公民身份号码：×××，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地：吉林省桦甸市。现住址：吉林省桦甸市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月18日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人于文胜，男，1972年1月7日出生于吉林省永吉县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省永吉县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月23日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人王铁军，男，1977年12月9日出生于吉林省永吉县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，无职业，住吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月18日被刑事拘留，同年11月14日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人王莉，女，1988年3月6日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林市船营区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年8月23日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人李海光，男，1987年9月14日出生于黑龙江省富锦市，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司业务员，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年11月1日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人母晓东，吉林兰达律师事务所律师。 辩护人梁俊岱，吉林兰达律师事务所律师。 被告人刘海峰，男，1989年5月25日出生于吉林省永吉县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：吉林市龙潭区，现住址：吉林市昌邑区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒非法所得罪，于2018年10月26日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人杨宝生，男，1982年10月25日出生于吉林省榆树市，公民身份号码：×××，汉族，初中，无职业，户籍所在地：吉林省榆树市。现住址：吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月18日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人王铁石，男，1971年8月4日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月22日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人王彦波，吉林佰助律师事务所律师。 被告人王双，女，1989年5月29日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月19日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人王剑，男，1985年12月20日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月21日被刑事拘留，同年11月13日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人李晶，女，1985年2月15日出生于吉林省舒兰市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：吉林省舒兰市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月19日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人刘维志，男，1979年6月18日出生于吉林省永吉县，公民身份号码：×××，满族，初中文化，无职业，户籍所在地：吉林省吉林市龙潭区。现住址：吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒非法所得罪，于2018年10月24日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人杨耘，男，1978年11月18日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地：吉林市昌邑区。现住址：吉林市昌邑区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒非法所得罪，于2018年10月17日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人郭占辉，吉林松城律师事务所律师。 辩护人王辉，吉林松城律师事务所律师。 被告人徐金明，女，1979年6月5日出生于吉林省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月22日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人周俊国，男，1976年10月26日出生于吉省磐石市，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，无职业，住吉林省磐石市。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年10月22日被取保候审。经本院决定，于2019年6月21日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑检刑诉[2019]200号起诉书指控被告人郭艳华、张鹤、王慧娟、吕成业、赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、张中财、凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国犯合同诈骗罪，于2019年4月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员李军、全永林出庭支持公诉，被告人郭艳华及其辩护人刘红、范春雪、被告人张鹤及其辩护人任涛、被告人王慧娟及其辩护人陈思、栾弼涵、被告人吕成业及其辩护人王芳、被告人赵怀月及其辩护人贲春学、被告人修平及其辩护人高超、被告人王书鑫、被告人李杭、被告人郭英娜、被告人温海滨、被告人张中财、被告人凤岩、被告人贾馥毓及其辩护人何娟、被告人张爽及其辩护人王子臣、被告人于惠钰、被告人谭东彪、被告人宋旭、被告人于文胜、被告人王铁军、被告人王莉、被告人李海光及其辩护人母晓东、梁俊岱、被告人刘海峰、被告人杨宝生、被告人王铁石及其辩护人王彦波、被告人王双、被告人王剑、被告人李晶、被告人刘维志、被告人杨耘及其辩护人郭占辉、王辉、被告人徐金明、被告人周俊国均到庭参加诉讼。其间，被告人张鹤、张爽分别向我院提请文书笔迹鉴定，后公诉机关因需要补充侦查，建议延期审理二次。现已审理终结。 吉林市昌邑区人民检察院指控：被告人郭艳华原系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司（以下简称和信吉林分公司）总经理，被告人张鹤、吕成业原系和信吉林分公司团队经理，被告人王慧娟、李海光原系和信吉林分公司业务员隶属于被告人张鹤团队，被告人赵怀月原系和信吉林分公司业务员隶属于被告人吕成业团队，被告人凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰原系和信吉林分公司风控专员。 2016年10月至12月间，在位于吉林市昌邑区的中信大厦，时任和信吉林分公司总经理的被告人郭艳华与被告人张鹤、吕成业等人以非法占有为目的，密谋后告知没有公积金的借款人不用还款还能分得钱款，伪造借款人虚假公积金证明、工作单位及联系方式等，与借款人签订信用借款咨询服务协议，骗取和信金融信息服务（北京）有限公司网络平台借款。所骗取的钱款除了部分被偿还借款外，剩余均被被告人郭艳华等人按比例瓜分。 被告人张鹤、王慧娟经被告人修平、王书鑫、李杭介绍伙同被告人于文胜、白亚军、徐金明、周俊国采取上述方式分别骗取人民币64,520.1元、44,435.38元、33,550.41元、25,808.01元。 被告人张鹤、王慧娟经被告人修平介绍伙同被告人李晶、王彦国采取上述方式分别骗取人民币40,432.52元、29,249.08元。 被告人张鹤、王慧娟经被告人修平、王剑介绍伙同被告人王双采取上述方式骗取人民币55,317.52元。 被告人张鹤、王慧娟经被告人王书鑫介绍伙同被告人王铁石骗取人民币55,917.32元。 被告人张鹤、王慧娟伙同借款人被告人刘维志、杨耘、谭东彪、宋旭和于飞、张公、闫福生、邢凤来、李春光、王亚香采取上述方式分别骗取人民币38,994.32元、36,131.19元、79,144.52元、77,424元、31,739.56元、54,196.8元、60,218.68元、46,454.4元、42,153.07元、38,712元。 被告人吕成业、赵怀月经被告人郭英娜、温海滨介绍伙同被告人王莉、蒋中海采取上述方式分别骗取人民币60,218.68元、48,174.92元。 被告人吕成业、赵怀月伙同被告人王铁军、侯某和宋伟平、刘俊福采取上述方式分别骗取人民币60,218.68元、60,228.68元、56,777.61元、48,969.6元。 被告人吕成业经被告人张中财介绍伙同苏洪吉采取上述方式骗取人民币46,454.4元。 被告人吕成业经被告人修平介绍伙同被告人张中财采取上述方式骗取人民币49,876.44元。 被告人吕成业伙同被告人杨宝生和郑广艳、赵永库采取上述方式分别骗取人民币56,777.61元、60,218.68元、38,994.32元。 被告人李海光伙同被告人刘海峰采取上述方式骗取人民币56,777.61元。 被告人凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰受被告人郭艳华指使，明知上述借款人不符合借款条件，仍将虚假信息上传至和信金融信息服务（北京）有限公司网络平台，涉案金额分别是624,729.66元、433,834.85元、344,097.67元、95,424元。 综上,被告人郭艳华合同诈骗金额为1,498,086.02元,被告人张鹤、王慧娟合同诈骗金额为854,398.79元,被告人吕成业合同诈骗金额为586,909.62元,被告人赵怀月合同诈骗金额为381,042.57元,被告人修平合同诈骗金额为343,189.46元,被告人王书鑫合同诈骗金额为224,231.13元,被告人李杭合同诈骗金额为168,313.81元，被告人郭英娜、温海滨合同诈骗金额为108,393.6元，被告人张中财合同诈骗金额为96,330.84元。 案发后,被告人吕成业于2018年8月29日主动到公安机关投案,被告人郭艳华于2018年9月7日主动到公安机关投案,被告人贾馥毓于2018年10月15日主动到公安机关投案,被告人张爽于2018年10月21日主动到公安机关投案，被告人张鹤、徐金明于2018年10月22日主动到公安机关投案，被告人王慧娟于2018年10月24日主动到公安机关投案，被告人刘海峰于2018年10月26日主动到公安机关投案，被告人修平、李海光于2018年11月1日主动到公安机关投案。 被告人王双返还赃款人民币5,500元、被告人张鹤返还赃款人民币16,000元、被告人王慧娟返还赃款人民币70,000元、被告人李海光返还赃款人民币3,300元、被告人李春光返还赃款人民币1,000元、被告人刘海峰返还赃款人民币5,500元、被告人杨耘返还赃款人民币10,000元、被告人王书鑫返还赃款人民币2,425元、被告人李杭返还赃款人民币2,425元、被告人宋旭返还赃款人民币7,500元、被告人赵怀月返还赃款人民币6,700元、被告人温海滨返还赃款人民币6,000元、被告人吕成业返还赃款人民币40,000元、被告人郭英娜返还赃款人民币6,000元、被告人王铁石返还赃款人民币2,500元、被告人杨宝生返还赃款人民币5,000元、被告人王剑返还赃款人民币2,500元、被告人谭东彪返还赃款人民币6,000元、被告人于文胜返还赃款人民币3,500元、被告人周俊国返还赃款人民币3,500元、被告人凤岩返还赃款人民币5,000元、被告人王莉返还赃款人民币9,000元、被告人张中财返还赃款人民币2,000元、被告人李晶返还赃款人民币5,000元、被告人王铁军返还赃款人民币8,000元。 为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人郭艳华、张鹤、王慧娟、吕成业、赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、张中财、凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国，宣读了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录，提供了相关微信转账记录的电子数据。公诉机关认为，被告人郭艳华等人行为均已构成了合同诈骗罪，提请法院对31名被告人依法惩处。 被告人郭艳华对指控的犯罪事实辩称对罪名及犯罪金额有异议。 被告人张鹤对指控的犯罪事实辩称对罪名及犯罪金额有异议。 被告人王慧娟对指控的犯罪事实辩称对指控的罪名有异议。 被告人吕成业对指控的犯罪事实辩称对指控的罪名有异议。 被告人赵怀月对指控的犯罪事实辩称对指控的部分事实有异议。 被告人张爽对指控的犯罪事实辩称对部分事实有异议。 被告人修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、张中财、凤岩、贾馥毓、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国对指控的犯罪事实均供认，未辩解。 被告人郭艳华辩护人的辩护意见：郭艳华的行为不构成合同诈骗罪，应是职务侵占罪，郭艳华系主动投案，郭艳华的犯罪数额应将未找到8个客户贷款金额及未被作为被告提起诉讼的5人贷款金额、将用于偿还其他逾期客户，返还于总公司的金额扣除。 被告人张鹤辩护人的辩护意见:对张鹤的罪名及犯罪数额有异议，张鹤具有自首、返赃、初犯及从犯等从轻情节。 被告人王慧娟辩护人的辩护意见:被告人王慧娟行为不构成合同诈骗，王慧娟有主动退赃，主动投案，如实供述的情节，应当对其从轻或减轻处罚。 被告人吕成业辩护人的辩护意见:吕成业的行为应定性为职务侵占罪，对吕成业的涉案数额有异议，吕成业有自首情节，主动返赃，自愿认罪悔罪，系初犯，主观恶性小，应当从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 被告人赵怀月辩护人的辩护意见:对赵怀月的犯罪金额有异议，赵怀月为从犯，且主动投案，系初犯。 被告人修平辩护人的辩护意见:被告人修平主动投案，积极返赃，犯罪情节较轻，系初犯。 被告人贾馥毓辩护人的辩护意见：被告人贾馥毓应列为从犯；贾馥毓主动投案，系初犯，应适用缓刑。 被告人张爽辩护人的辩护意见：公诉机关指控张爽的部分犯罪事实有误，其行为不应当构成合同诈骗罪，和信总公司及吉林分公司发放贷款行为本身违法，故被告人张爽的行为不构成犯罪，不应受到刑事处罚，张爽主动投案，如实供述。 被告人李海光辩护人的辩护意见：被告人李海光系初犯、偶犯，主动返赃，有自首情节，认罪认罚，应依法适用缓刑。 被告人王铁石辩护人的辩护意见：被告人王铁石起次要作用，涉案数额较少，主动返赃，主动投案，如实供述，同时规劝了同案徐金明自首，应认定为立功。 被告人杨耘辩护人的辩护意见：被告人杨耘自愿认罪悔罪，系初犯、偶犯，应适用缓刑。 经审理查明：被告人郭艳华原系和信金融信息服务（北京）有限公司吉林市分公司（以下简称和信吉林分公司）总经理，被告人张鹤、吕成业原系和信吉林分公司团队经理，被告人王慧娟、李海光原系和信吉林分公司业务员隶属于被告人张鹤团队，被告人赵怀月原系和信吉林分公司业务员隶属于被告人吕成业团队，被告人凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰原系和信吉林分公司风控专员。 2016年10月至12月间，在位于吉林市昌邑区的中信大厦，时任和信吉林分公司总经理的被告人郭艳华与被告人张鹤、吕成业等人以非法占有为目的，密谋后告知没有公积金的借款人不用还款还能分得钱款，伪造借款人虚假公积金证明、工作单位及联系方式等，与借款人签订信用借款咨询服务协议，骗取和信金融信息服务（北京）有限公司网络平台借款。所骗取的钱款除了部分偿被还借款外，剩余均被被告人郭艳华等人按比例瓜分。 被告人张鹤、王慧娟经被告人修平介绍伙同被告人李晶骗取人民币40,432.52元。 被告人张鹤、王慧娟伙同被告人刘维志、杨耘、宋旭和于飞、张公、闫福生、邢凤来、李春光、王亚香分别骗取人民币38,994.32元、36,131.19元、77,424元、31,739.56元、54,196.8元、60,218.68元、46,454.4元、42,153.07元、38,712元。 被告人王慧娟经被告人修平、王书鑫、李杭介绍伙同被告人于文胜、白亚军、徐金明、周俊国分别骗取人民币64,520.1元、44,435.38元、33,550.41元、25,808.01元。 被告人王慧娟经被告人修平介绍伙同被告人王彦国骗取人民币29,249.08元。 被告人王慧娟经被告人修平、王剑介绍伙同被告人王双骗取人民币55,317.52元。 被告人王慧娟经被告人王书鑫介绍伙同被告人王铁石骗取人民币55,917.32元。 被告人王慧娟伙同被告人谭东彪骗取人民币79,144.52元。 被告人吕成业、赵怀月经被告人郭英娜、温海滨介绍伙同被告人王莉、蒋中海分别骗取人民币60,218.68元、48,174.92元。 被告人吕成业、赵怀月伙同被告人王铁军、侯某和宋伟平、刘俊福分别骗取人民币60,218.68元、60,228.68元、56,777.61元、48,969.6元。 被告人吕成业经被告人张中财介绍伙同苏洪吉骗取人民币46,454.4元。 被告人吕成业经被告人修平介绍伙同被告人张中财骗取人民币49,876.44元。 被告人吕成业伙同被告人杨宝生和郑广艳、赵永库分别骗取人民币56,777.61元、60,218.68元、38,994.32元。 被告人李海光伙同被告人刘海峰骗取人民币56,777.61元。 被告人凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰受被告人郭艳华指使，明知上述借款人不符合借款条件，仍将虚假信息上传至和信金融信息服务（北京）有限公司网络平台，涉案金额分别是624,729.66元、433,834.85元、150,213.70元、95,424元。 综上,被告人郭艳华合同诈骗金额为1,498,086.02元,被告人张鹤合同诈骗金额为466,456.54元、被告人王慧娟合同诈骗金额为854,398.79元,被告人吕成业合同诈骗金额为586,909.62元,被告人赵怀月合同诈骗金额为381,042.57元,被告人修平合同诈骗金额为343,189.46元,被告人王书鑫合同诈骗金额为224,231.13元,被告人李杭合同诈骗金额为168,313.81元，被告人郭英娜、温海滨合同诈骗金额为108,393.60元，被告人张中财合同诈骗金额为96,330.84元，被告人凤岩合同诈骗金额为642，729.46元，被告人贾馥毓合同诈骗金额为433,834.85元，被告人张爽合同诈骗金额为150，213.70元，被告人于惠钰合同诈骗金额为95，424元，被告人谭东彪合同诈骗金额为79，144.52元，被告人宋旭合同诈骗金额为77，424元，被告人于文胜合同诈骗金额为64，520.01元，被告人王铁军合同诈骗金额为60，218.68元，被告人王莉合同诈骗金额为60，218.68元，被告人李海光合同诈骗金额为56，777.61元，被告人刘海峰合同诈骗金额为56，777.61元，被告人杨宝生合同诈骗金额为56，777.61元，被告人王铁石合同诈骗金额为55，917.32元，被告人王双合同诈骗金额为55，317.52元，被告人王剑合同诈骗金额为55，317.52元，被告人李晶合同诈骗金额为40，432.52元，被告人刘维志合同诈骗金额为38，994.32元，被告人杨耘合同诈骗金额为36，131.19元，被告人徐金明合同诈骗金额为33，550.41元，被告人周俊国合同诈骗金额为25，808.01元。 案发后,被告人吕成业于2018年8月29日主动到公安机关投案,被告人郭艳华于2018年9月7日主动到公安机关投案,被告人贾馥毓于2018年10月15日主动到公安机关投案,被告人张爽于2018年10月21日主动到公安机关投案，被告人张鹤、徐金明、周俊国于2018年10月22日主动到公安机关投案，被告人王慧娟于2018年10月24日主动到公安机关投案，被告人刘海峰于2018年10月26日主动到公安机关投案，被告人修平、李海光于2018年11月1日主动到公安机关投案。 被告人王双返还赃款人民币5,500元、被告人张鹤返还赃款人民币16,000元、被告人王慧娟返还赃款人民币70,000元、被告人李海光返还赃款人民币3,300元、被告人刘海峰返还赃款人民币5,500元、被告人杨耘返还赃款人民币10,000元、被告人王书鑫返还赃款人民币2,425元、被告人李杭返还赃款人民币2,425元、被告人宋旭返还赃款人民币7,500元、被告人赵怀月返还赃款人民币6，700元、被告人温海滨返还赃款人民币6,000元、被告人吕成业返还赃款人民币40,000元、被告人郭英娜返还赃款人民币6,000元、被告人王铁石返还赃款人民币2,500元、被告人杨宝生返还赃款人民币5,000元、被告人王剑返还赃款人民币2,500元、被告人谭东彪返还赃款人民币6,000元、被告人于文胜返还赃款人民币3,500元、被告人周俊国返还赃款人民币3,500元、被告人凤岩返还赃款人民币5,000元、被告人王莉返还赃款人民币9,000元、被告人张中财返还赃款人民币2,000元、被告人李晶返还赃款人民币5,000元、被告人王铁军返还赃款人民币8,000元，合计人民币233,350元。 另查明，庭审后，被告人郭艳华向和信金融信息服务（北京）有限公司返还赃款500,000元、被告人王慧娟向和信金融信息服务（北京）有限公司返还赃款70,000元、被告人吕成业向和信金融信息服务（北京）有限公司返还赃款100,000元，和信金融信息服务（北京）有限公司对被告人郭艳华、吕成业及王慧娟出具谅解书。被告人赵怀月返还赃款4,500元，被告人修平返还赃款50，000元，被告人徐金明返还赃款1,000元，被告人王铁军返还赃款9,000元，被告人刘维志返还赃款3,000元，合计人民币737,500元。 上述事实，有在庭审中举证、质证，本院予以确认的证人关某、桑某、孟某、汪某、王某、崔万里、侯某证言，被害人张某陈述，被告人郭艳华、张鹤、王慧娟、吕成业、赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、张中财、凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国供述和辩解，破案经过及抓捕经过，户籍信息，工资表，扣押清单，情况说明，银行交易流水，客户回款明细，企业资质及贷款档案，辨认笔录，微信转账记录，吉林市博信司法鉴定中心鉴定意见书、长春市释然司法鉴定中心鉴定意见书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郭艳华伙同他人以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实骗取财物，数额特别巨大；被告人张鹤、王慧娟、吕成业、赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、凤岩、贾馥毓、张爽伙同他人以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实骗取财物，数额巨大；被告人张中财、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国伙同他人以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实骗取财物，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控的被告人张鹤、张爽犯罪数额，依据文书鉴定意见，有8份材料不是张鹤本人签字，有3份材料不是张爽本人签字，本院认为应对不是被告人张鹤、张爽本人签字材料所涉及的犯罪数额予以扣除，故对两名被告人犯罪数额予以变更。关于被告人及辩护人对罪名及犯罪金额的辩解意见及辩护意见，因被告人合谋以非法占有为目的，在签订合同过程中，虚构事实骗取对方当事人财物，符合合同诈骗罪构成要件，且本院认定犯罪数额依据本人签字的书证、银行交易流水、被告人供述等证据相互印证，予以确认，故以上意见本院均不予采纳；被告人郭艳华辩护人关于郭艳华将违法所得用于偿还客户等金额应予扣除的意见，因郭艳华对违法所得的支配与本案定罪量刑无关联，故此意见本院不予采纳；被告人王铁石辩护人关于王铁石主动投案且规劝同案人徐金明自首，应认定为立功的意见，根据公安机关出具的情况说明证实王铁石系公安机关给其打电话称其有行政案件需再次调查，王铁石到公安机关是为了配合相关行政案件调查，不符合自首构成要件；王铁石规劝同案人到案，符合立功的立法本意，本院在量刑时予以考虑；辩护人的其他合理意见本院予以采纳。被告人郭艳华、张鹤、吕成业在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王慧娟、赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、张中财、凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰、谭东彪、宋旭、于文胜、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、杨宝生、王铁石、王双、王剑、李晶、刘维志、杨耘、徐金明、周俊国在共同犯罪中起次要作用，系从犯，故依法均可从轻处罚。被告人吕成业、郭艳华、贾馥毓、张爽、张鹤、徐金明、周俊国、王慧娟、刘海峰、修平、李海光先后投案，系自首，结合各被告人返赃及被害单位谅解情况，依法对被告人郭艳华减轻处罚，对被告人张鹤、王慧娟、吕成业、修平、贾馥毓、张爽、李海光、刘海峰、徐金明、周俊国依法从轻处罚。被告人凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰系该公司职工，任风控专员，按月发放工资，未参与分成，鉴于其在共同犯罪中所起作用，本院在量刑时综合予以考虑。被告人赵怀月、修平、王书鑫、李杭、郭英娜、温海滨、凤岩、贾馥毓、张爽、于惠钰、宋旭、王铁军、王莉、李海光、刘海峰、王铁石、王双、刘维志、杨耘、徐金明所在社区认为其均符合社区矫正条件，且被告人能够积极提供财产刑担保，有悔罪表现，对其适用缓刑后不致于再危害社会，故均可对其宣告缓刑。被告人张中财、谭东彪、杨宝生、李晶、周俊国所在社区均认为其不符合社区矫正条件，被告人于文胜、王剑不能够提供财产刑担保，本院在量刑时予以考虑。综上，根据本案中各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定判决如下： 一、被告人郭艳华犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2023年9月7日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 二、被告人张鹤犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2022年11月18日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 三、被告人王慧娟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月14日起至2022年11月13日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 四、被告人吕成业犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日起至2022年8月28日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 五、被告人赵怀月犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 六、被告人修平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 七、被告人王书鑫犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 八、被告人李杭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 九、被告人郭英娜犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十、被告人温海滨犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十一、被告人张中财犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2021年6月20日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 十二、被告人凤岩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十三、被告人贾馥毓犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十四、被告人张爽犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十五、被告人于惠钰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十六、被告人谭东彪犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年11月25日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 十七、被告人宋旭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 十八、被告人于文胜犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年11月29日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 十九、被告人王铁军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十、被告人王莉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十一、被告人李海光犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十二、被告人刘海峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十三、被告人杨宝生犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年11月24日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 二十四、被告人王铁石犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十五、被告人王双犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十六、被告人王剑犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年11月27日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 二十七、被告人李晶犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年6月20日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 二十八、被告人刘维志犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 二十九、被告人杨耘犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三十、被告人徐金明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 三十一、被告人周俊国犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2019年12月20日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。 三十二、已被追缴的违法所得发还被害人。 三十三、继续追缴被告人违法所得，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三十二份。 审 判 长  付文忠 审 判 员  肖 鹤 人民陪审员  于耀香 二〇一九年九月二十日 代理书记员  杜 爽