山西省阳泉市矿区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0303刑初92号公诉机关阳泉市矿区人民检察院。被告人王富英，女，1973年11月18日出生，汉族，住阳泉市矿区。因涉嫌诈骗罪于2018年9月9日被阳泉市公安局矿区分局刑事拘留，2018年10月12日被执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。辩护人赵晨，山西君衡律师事务所律师。阳泉市矿区人民检察院以阳矿检刑刑诉[2019]87号起诉书及阳矿检刑刑诉[2017]134号追加起诉书指控被告人王富英涉嫌犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市矿区人民检察院指派检察员张建明出庭支持公诉，被告人王富英及其辩护人到庭参加了诉讼，现已审理终结。阳泉市矿区人民检察院指控：一、2018年6月28日，被告人王富英以帮助被害人陈某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某银行1骗取陈某某人民币10万元。二、2018年6月期间，被告人王富英以帮助被害人郝某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中及阳泉市矿区某银行2内，先后三次以通过POS机刷卡和收取现金的方式骗取郝某某人民币31.9万元。三、2018年6月至9月期间，被告人王富英以帮助被害人赵某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中及阳泉市矿区某银行2内，先后四次以通过POS机刷卡和网银转账的方式骗取赵某某人民币32.9万元。四、2018年8月25日，被告人王富英以帮助被害人常某某提升某银行3信用卡额度为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中，通过POS机刷卡的方式骗取常某某9.58万元。五、2017年12月30日至2018年7月8日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款、理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、某矿1口、某银行2、某矿某银行1先后分五次通过收取现金、ATM机汇款、POS机刷卡的方式骗取被害人聂某某13.14万元。六、2018年6月至9月4日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款、理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、城区某矿一居民家中先后分两次通过POS机刷卡的方式骗取被害人武某某21.2万元。七、2018年4月8日至4月17日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款任务为由，在矿区某地某银行1先后分两次通过银行卡转账或者手机银行转账的方式分两次骗取被害人任某某40万元，后退还任某某30.5万元，余9.5万元未予退还。八、2018年7月27日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿一饭店通过POS机刷卡的方式骗取陈某20万元。九、2018年5月7日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在矿区某地某银行1通过手机银行卡转账的方式骗取被害人陈某某1人民币6万元。十、2018年6月22日至9月2日期间，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、某矿某银行1、矿区某地某银行1、某工区一饭店内，分五次通过收取现金或POS机刷卡的方式骗取被害人安某某8.4万元。十一、2018年7月27日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在阳泉市矿区王富英的家中，通过POS机刷卡的方式骗取被害人魏某某2.6万元，后王富英退还魏某某5900元，余20100元未予退还。十二、2017年6月26日至8月24日期间，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在阳泉市矿区王富英的家中通过收取现金的方式分五次骗取被害人王某某22.92万元。十三、2017年12月底，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在被害人龙某某的家中或某矿某银行1通过银行卡刷卡或收取现金的方式，分两次骗取被害人龙某某1万元。十四、2018年1月，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在其家中通过收取现金的方式，骗取被害人赵某某1人民币1.5万元。十五、2018年5月21日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在其家中通过POS机刷卡的方式骗取被害人许某某15万元。十六、2018年5月21日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在其家中通过POS机刷卡的方式骗取被害人郑某某20万元。十七、2017年10月28日至12月7日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某医院通过收取现金的方式，分六次骗取被害人尹某某45万元，后退还尹某某26万元，余19万元未予退还。十八、2018年4月11日，被告人王富英以帮其完成存款为由，在矿区某地某银行1通过POS机刷卡或收取现金的方式，分两次骗取被害人王某5万元，后退还王某3万元，余2万元未予退还。十九、2018年4月11日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某街道某银行1门口通过收取现金的方式，分两次骗取被害人延某某20万元，后退还延某某8万元，余12万元未予退还。二十、2018年8月1日至5日期间，被告人王富英以帮助被害人姜某提升信用卡额度及帮其完成存款任务为由，在被害人姜某位于某道路的修理厂内通过POS机刷卡的方式，分两次骗取姜某25.7万元，后退还姜某5.7万元，余20万元未予退还。二十一、2018年2月12日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某矿1广场通过收取现金的方式，分多次骗取被害人曹某某22万元。二十二、2017年10月18日，被告人王富英以给被害人高某某的儿子高某某1办理某企业集团某矿1劳务工为由，在某企业集团某矿1办公楼下以收取现金的方式，骗取高某某10万元。二十三、2016年10月15日至2018年1月15日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，让被害人陈某2在盂县某村某银行4给王富英先后分12次以银行卡转账方式给王富英转账，骗取陈某2人民币42.5万元，后退还陈某2人民币20万元，余22.5万元未予退还。二十四、2018年6月初，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某矿1先后以收取现金和刷信用卡的方式分两次骗取被害人韩某某3.1万元。二十五、2018年7月13日至14日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿口一饭店或王富英家中以POS机刷卡的方式，先后两次骗取被害人郝某某1人民币13.58万元。二十六、2018年2月11日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在其家中以收取现金的方式，骗取被害人田某某2万元。二十七、2018年3月2日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在其家中以收取现金的方式，骗取被害人黄某某12万元，后王富英退还给黄某某10万元，余2万元未予退还。二十八、2015年至2016年2月22日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某小区以收取现金的方式，分两次骗取被害人张某某9万元，退还1万元，8万元未予退还。二十九、2018年7月21日，被告人王富英以给被害人王某某2办理煤矽肺为由，在矿区某饭店收取现金的方式，骗取王某某2人民币16万元。三十、2017年4月29日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某矿某银行1以收取现金的方式，骗取被害人王某某3人民币4万元。三十一、2018年7月初，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿某办事处以收取现金的方式，骗取被害人周某5万元。三十二、2018年5月31日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在中国某银行1矿区某地支行以收取现金的方式骗取被害人荆某某5万元。三十三、2018年7月16日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市开发区某KTV附近通过POS机刷卡的方式，骗取被害人杨某某20万元。三十四、2018年8月5日至8月22日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市城区火车站某银行1对面的手机市场、开发区某小区，矿区某地通过POS机刷卡、微信转账的方式，分四次骗取被害人刘某某270300元。三十五、2017年12月30日至2018年5月期间，被告人王富英以给被害人郭某某办理煤矽肺和帮助其完成存款任务为由，在王富英家中和中国某银行1矿区某地支行以收取现金或刷卡的方式，分两次骗取郭某某16万元。三十六、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取周某某1人民币220万元，2018年8月份王富英退还周某某1人民币5万元后，将所骗钱款据为己有。三十七、2016年7月份至2017年3月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取柯某某人民币115万元后，将所骗钱款据为己有。三十八、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取周某某2人民币20万元（周某某2将钱交给周某某1代为办理），后将所骗钱款据为己有。三十九、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取王某某4人民币80万元，后将所骗钱款据为己有。综上，被告人王富英共诈骗39起，诈骗金额共计884.26万元。针对以上指控，公诉机关向本庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据材料予以证明，并发表公诉意见认为被告人王富英虚构事实，隐瞒真相，以帮助他人办理银行理财、提升信用卡额度、办理煤矽肺及劳务工、保险理财产品为由，使用伪造的中国某银行1理财单据及某保险公司保险单据的手段骗取巨额资金并据为己有，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人王富英对公诉机关的指控不持异议，但拒绝供述所骗钱款的去向。其辩护人辩称：对公诉机关的指控不持异议；但对部分骗取被害人金额的利息部分应予以核减。经审理查明：一、2018年6月28日，被告人王富英以帮助被害人陈某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某银行1骗取陈某某人民币10万元。二、2018年6月期间，被告人王富英以帮助被害人郝某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中及阳泉市矿区某银行2内，先后三次以通过POS机刷卡和收取现金的方式骗取郝某某人民币31.9万元。三、2018年6月至9月期间，被告人王富英以帮助被害人赵某某办理理财产品为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中及阳泉市矿区某银行2内，先后四次以通过POS机刷卡和网银转账的方式骗取赵某某人民币32.9万元。四、2018年8月25日，被告人王富英以帮助被害人常某某提升某银行3信用卡额度为由，在阳泉市矿区某小区王富英家中，通过POS机刷卡的方式骗取常某某9.58万元。五、2017年12月30日至2018年7月8日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款、理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、某矿1口、某银行2、某矿某银行1先后分五次通过收取现金、ATM机汇款、POS机刷卡的方式骗取被害人聂某某13.14万元。六、2018年6月至9月4日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款、理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、城区某矿一居民家中先后分两次通过POS机刷卡的方式骗取被害人武某某21.2万元。七、2018年4月8日至4月17日期间，被告人王富英以帮其完成某银行1存款任务为由，在矿区某地某银行1先后通过银行卡转账或者手机银行转账的方式分两次骗取被害人任某某40万元，后退还任某某30.5万元，余9.5万元未予退还。八、2018年7月27日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿一饭店通过POS机刷卡的方式骗取陈某20万元。九、2018年5月7日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在矿区某地某银行1通过手机银行卡转账的方式骗取被害人陈某某16万元。十、2018年6月22日至9月2日期间，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在阳泉市矿区王富英家中、某矿某银行1、矿区某地某银行1、某工区一饭店内，分五次通过收取现金或POS机刷卡的方式骗取被害人安某某8.4万元。十一、2018年7月27日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在阳泉市矿区王富英的家中，通过POS机刷卡的方式骗取被害人魏某某2.6万元，后王富英退还魏某某5900元，余20100元未予退还。十二、2017年6月26日至8月24日期间，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在阳泉市矿区王富英的家中通过收取现金的方式分五次骗取被害人王某某22.92万元。十三、2017年12月底，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在被害人龙某某的家中或某矿某银行1通过银行卡刷卡或收取现金的方式，分两次骗取被害人龙某某2.26万元。十四、2018年1月，被告人王富英以帮助其完成存款任务为由，在其家中通过收取现金的方式，骗取被害人赵某某1人民币1.5万元。十五、2018年5月21日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在其家中通过POS机刷卡的方式骗取被害人许某某15万元。十六、2018年5月21日，被告人王富英以帮助其完成理财任务为由，在其家中通过POS机刷卡的方式骗取被害人郑某某20万元。十七、2017年10月28日至12月7日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某医院通过收取现金的方式，分六次骗取被害人尹某某45万元，后退还尹某某26万元，余19万元未予退还。十八、2018年4月11日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在矿区某地某银行1通过POS机刷卡或收取现金的方式，分两次骗取被害人王某5万元，后退还王某3万元，余2万元未予退还。十九、2018年4月11日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某街道某银行1门口通过收取现金的方式，分两次骗取被害人延某某20万元，后退还延某某8万元，余12万元未予退还。二十、2018年8月1日至5日期间，被告人王富英以帮助被害人姜某提升信用卡额度及帮其完成存款任务为由，在被害人姜某位于某道路的修理厂内通过POS机刷卡的方式，分两次骗取姜某25.7万元，后退还姜某5.7万元，余20万元未予退还。二十一、2018年2月12日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某矿1广场通过收取现金的方式，分多次骗取被害人曹某某22万元。二十二、2017年10月18日，被告人王富英以给被害人高某某的儿子高某某1办理某企业集团某矿1劳务工为由，在某企业集团某矿1办公楼下以收取现金的方式，骗取高某某10万元。二十三、2016年10月15日至2018年1月15日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，让被害人陈某2在盂县某村某银行4先后分12次以银行卡转账方式给王富英转账，骗取陈某2人民币42.5万元，后退还陈某2人民币20万元，余22.5万元未予退还。二十四、2018年6月初，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某矿1先后以收取现金和刷信用卡的方式分两次骗取被害人韩某某5.1万元。二十五、2018年7月13日至14日，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿口一饭店或王富英家中以POS机刷卡的方式，先后两次骗取被害人郝某某1人民币13.58万元。二十六、2018年2月11日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在其家中以收取现金的方式，骗取被害人田某某2万元。二十七、2018年3月2日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在其家中以收取现金的方式，骗取被害人黄某某12万元，后王富英退还给黄某某10万元，余2万元未予退还。二十八、2015年至2016年2月22日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市矿区某小区以收取现金的方式，分两次骗取被害人张某某9万元，退还1万元，8万元未予退还。二十九、2018年7月21日，被告人王富英以给被害人王某某2办理煤矽肺为由，在矿区某饭店以收取现金的方式，骗取王某某2人民币16万元。三十、2017年4月29日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在某矿某银行1以收取现金的方式，骗取被害人王某某3人民币4万元。三十一、2018年7月初，被告人王富英以帮其完成理财任务为由，在某矿某办事处以收取现金的方式，骗取被害人周某5万元。三十二、2018年5月31日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在中国某银行1矿区某地支行以收取现金的方式骗取被害人荆某某5万元。三十三、2018年7月16日，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市开发区某KTV附近通过POS机刷卡的方式，骗取被害人杨某某20万元。三十四、2018年8月5日至8月22日期间，被告人王富英以帮其完成存款任务为由，在阳泉市城区火车站某银行1对面的手机市场、开发区某小区，矿区某地通过POS机刷卡、微信转账的方式，分四次骗取被害人刘某某270300元。三十五、2017年12月30日至2018年5月期间，被告人王富英以给被害人郭某某办理煤矽肺和帮助其完成存款任务为由，在王富英家中和中国某银行1矿区某地支行以收取现金或刷卡的方式，分两次骗取郭某某16万元。三十六、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取周某某1人民币220万元，2018年8月份王富英退还周某某1人民币5万元后，将所骗钱款215万元据为己有。三十七、2016年7月份至2017年3月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取柯某某人民币115万元后，将所骗钱款据为己有。三十八、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取周某某2人民币20万元（周某某2将钱交给周某某1代为办理），后将所骗钱款据为己有。三十九、2016年12月份至2017年1月份，被告人王富英以完成保险理财产品任务为由，使用伪造的某保险公司保险单据，在阳泉市矿区某大厦某银行1办公室内，骗取王某某4人民币80万元，后将所骗钱款据为己有。综上，被告人王富英共诈骗39起，诈骗金额共计887.52万元。上述事实有下列证据证实：一、书证1、常住人口基本信息表，证实：被告人王富英，女，1973年11月18日出生，已达刑事责任年龄。2、抓获经过，证实：2018年9月7日22时许，阳泉市公安局某派出所民警接到报案，城区某道路某银行1局保卫科负责人称，员工王富英与客户出现问题，经过了解，王富英有诈骗嫌疑，后口头传唤王富英到城区分局了解情况后，因管辖问题，9月8日移交阳泉市矿区分局办理。3、郝某某2银行卡使用明细、详单，证实;王富英使用郝某某2的银行卡转账的详细流水记录。4、协助冻结通知书，证实：公安机关将查获银行卡内的赃款冻结（赵某某2639.56元、1880.66元、13885.52元；王某某5人民币4809.13元；李某某13353.62元；牛某某4650.07元；李某某1人民币6897.86元；龙某某2112.8元；王富英5666.5元）5、保险合同十一份，证实;王富英通过给被害人办理理财保险为由收取钱款开具的伪造的保险合同周某某1（6份）、柯某某（2份）、周某某2（1份）、王某某4（2份）6、随案移送物品、文件清单，证实：公安机关查获的王富英中国某银行1储蓄卡、新邮预定本、活期存折、笔记本电脑、打印机、扫描仪、掌上通、U盘、POS机等诈骗使用的作案工具的数量及型号。7、某保险公司及中国某银行1报案材料，证实：二公司已就王富英使用伪造的保险合同及业务受理单诈骗一事向公安机关报案。二、被害人陈述1、被害人郝某某的询问笔录，证实：2018年6月期间，王富英让我帮她完成一下银行的任务，然后我分三次一共给了王富英31.9万元，第一次是用我尾号为XXXX的某银行5卡在王富英家中通过她的POS机给她的朋友转了10万元；第二次是通过某贷款公司贷款20万元，钱到了我的卡上，我在王富英家中用我的尾号XXXX的某银行2卡通过POS机转到了她朋友的银行卡上，这20万是以我的名义贷款的，由王富英每月还9144.24元；第三次是在某银行2内我给了王富英1.9万元现金。借条两张证实：2018年7月，王富英借到郝某某人民币31.9万元（30万+1.9万）。中国某银行1理财类业务签约申请书、风险揭示书，证实：王富英通过伪造的理财单骗取郝某某钱款。2、被害人赵某某的询问笔录，证实：我的朋友郝某某说有个叫王富英的人在某银行1工作，可以帮我挣点钱。2018年6月7日，郝某某带我去了矿区某小区王富英家中，王富英和我说她在某银行1上班手里客户比较多，让我拿出点钱和客户的钱凑到一块存了，利息比较高，也能帮助她完成任务，我当时说没钱，只有信用卡。然后王富英就叫了一个人好像叫超超的，用POS机刷了我信用卡里4万元，然后我就回家了。6月8日王富英叫我下载一个某APP贷款3万元，用POS机被她刷走。6月17日我跟郝某某再次去了王富英家，郝某某说我的某支付软件有三万元的额度，王富英就让我用某支付软件借出29000元，转到了她的卡上，王富英跟我说算借我3万元。7月13日王富英叫我去城区某大厦的某贷款公司，把之前贷款的三万元还进去后，再次贷出27万元，7月14日我用网银给她转账20万元，并用POS机刷走7万元。9月6日王富英叫我去某酒店后院，让我用某1APP贷款3万元，7月6日上午10点左右，王富英带我和郝某某去矿区某银行1她的办公室，让她的女儿去办理财单，过了一会将办好的中国某银行1“一百万”的名为“XXXXXX”理财单交给郝某某保管，后来我问她要钱，她以各种理由搪塞我，我觉得我被骗了，我一共给了她36.9万元，在我的催促下还了我4万元，还剩下32.9万元。借条两张，证实王富英2018年7月14日、9月6日借到赵某某人民币37万元（34万+3万）。3、被害人陈某某的询问笔录，证实：2018年6月25日左右，“英子”（王富英）给我打电话说是让我帮着存点钱，帮她完成理财任务，到了28日，我跟她约好在某矿广场某银行1门口见面，她问我办哪种理财，我说办时间最短的就行了，她让我办理35天的，我通过ATM机上转了10万元。办了理财以后，过了三四天，她给了我四张某银行1单还让我补签字。8月14日我的理财到期了，我到ATM机上查看，没有查到，我打电话问她，她说钱在她手里了，过几天就给我，然后一直也没给我。中国某银行1个人电子银行服务申请表、风险揭示书、个人投资账户开户回单，证实：王富英收取了陈某某的钱款并开具了伪造的理财单据。4、被害人常某某的询问笔录，证实：我是通过陈某某认识的王富英，陈某某说王富英在矿区某银行1工作，她说可以给我提升某银行3信用卡的额度，还说需要用我的钱走一个流水账户，然后马上就能重新转到我的卡上，在王富英家中分三次共计刷走我95800元（39800元+36200元+19800元），后来钱没回到我卡上，我向她要钱，她一直以各种理由推脱我。某银行3账单明细，证实：常某某的某银行3卡于2018年8月25日分三笔39800、36200、19800刷到了三个不同的地方。5、被害人聂某某的询问笔录，证实：我和王富英一起吃过几次饭认识的，2017年12月底的时候，王富英说让我帮她完成一下某银行1的存款、理财任务，她多次劝说，我在她某矿的家中把我的5万元给了她，她拿了钱去银行存到了一张尾号为XXXX的卡上，是谁的卡我也不清楚，她给了我一张存款的回执；2018年2月13日，王富英又说帮她完成任务，我通过ATM机给她XXXX的卡上存了1万元；4月27日的时候，王富英再次找我说帮忙完成理财任务，我给了她2万元现金。7月8日，王富英带着我去她家，通过某贷款软件给我贷款1.14万元，钱到账后，她拿着我XXXX的银行卡在某矿口某银行2取现了；8月7日，王富英继续找我帮忙完成任务，通过POS机将我XXXX的信用卡刷走4万元，我共计被骗了13.14万元。某银行1ATM机存款回执9张、某银行5流水、某银行4流水，证实：聂某某给王富英存款以及转账、POS机刷卡的情况。6、被害人武某某的询问笔录，证实：2018年6月份的一天，王富英让我帮他完成存款、理财任务，用我的信用卡刷了3.6万元，还让我办理分期，她帮我还了2期，现在还有1.2万元没有还。我在某银行7办着20万元的定期存款，王富英又让我帮她完成任务，9月4日我就把这定期20万取出来了，她让我先存到我的卡上，大概9点，王富英带着我去某矿一个小区的住户家里，用她自己的pos机和另一个人的POS机刷了我20万元。我总共被骗21.2万元。7、被害人任某某的询问笔录，证实：2018年4月8日，王富英让我帮她完成存款任务，带着我去了矿区某地某银行1柜台，向一个叫尹某某1的尾号为XXXX的账户上转账8万元，我还通过手机银行给尹某某1的账户上转了2万元，4月17日还是在矿区某地某银行1柜台我又给尹某某1的账户转了30万元，一共是40万元，王富英和我说这钱一个星期以后就可以取，到期以后我让王富英还钱，她就以各种理由推脱，到了8月份给我转回20万，9月3日又向我某银行3的卡上转了10.5万，还剩9.5万没给我。某银行1入账汇款业务凭单，证实：任某某向尹某某1账户汇款的金额及情况。8、被害人陈某的询问笔录，证实：我和王富英通过熟人介绍认识，2018年7月份的时候，王富英说他们某银行1要完成理财任务，让我帮忙在他们银行办个理财产品，2018年7月27日中午，我和王富英在某矿口的一个饭店吃完饭，王富英用自己携带的一台POS机从我的某银行6卡上分三次刷走20万元。她和我说理财产品期限是90天4.05的利息。钱到现在一直没给我。中国某银行1的个人投资者账户开户单和风险揭示书，证实：王富英用POS机刷走了陈某的钱款并开具了伪造的理财单据。9、被害人陈某某1的询问笔录，证实：我在某矿某工区开着一家饭店，王富英经常过去吃饭，我知道她在某银行1工作，2018年5月份的时候，王富英和我说帮她完成一下理财、存款任务，我没多想，5月17日上午的时候，王富英带着我去矿区某地某银行1办了一张储蓄卡，她让我把密码设置成6个X，办好卡之后我就把6万块存进去，把卡给了她，当时她和我说办的理财产品是90天4.8的利息，存了钱一直没给我理财单据，我多次催促下才给了我一张。后来我拿着单据去某银行1找工作人员查，他们说是假的。个人投资者账户开户单、王富英亲笔书写单据，证实：王富英拿走陈某某1的储蓄银行卡，并开具假的理财单据；承诺将自己的定期理财产品给陈某某1。10、被害人安某某的询问笔录，证实：王富英以前是某矿1口某银行1所的所长，那时候我们就认识了，在她那办理过存款、理财业务。2018年6月至9月期间，王富英跟我说帮她完成理财任务，理财期限90天4.05的利息，就陆陆续续从我这里拿走8.4万元，金额分别是某银行4信用卡刷了16400元、某银行2人民币28600元、某银行7人民币16000元，还有23000元的现金。中国某银行1个人业务签约变更书、风险揭示书、个人投资账户开户回单，证实：王富英收取了安某某的钱款并开具了伪造的理财单据以及安某某给王富英存款的银行回执、银行流水。11、被害人魏某某的询问笔录，证实：我和王富英是通过熟人介绍认识，2018年7月27日晚上，王富英把我们都叫到她家，说有同学聚会，吃完饭她说银行有存款和理财任务，让我们帮忙在她那存点钱，大家都是同学我没好意思拒绝，当时在她家她用POS机从我的某银行6信用卡和某银行7信用卡内一共刷了2.6万元，后来在我的多次催促下，她还了我某银行7信用卡的钱，到现在还有2.01万元没有还，当时说的是理财90天4.05的利息，钱先给她，凑上几个人一起存利息高。12、被害人王某某的询问笔录，证实：我和王富英是通过朋友介绍认识的，她以前是某矿1某银行1所的所长，我们认识一年多了。2018年6月30日，她和我说帮她完成存款任务，我将一张有10万元存款的某银行1卡交给了她，密码也告诉了她，6月26日她又说差点钱，让我和我老公通过某贷款5.94万元“某贷款软件2”贷款2.8万元，贷出钱后，我把钱取出来都给了王富英，她拿着我的信用卡刷了1.98万元、某银行7信用卡刷了2.2万元，一共拿了我22.92万元。至今没给过我钱。她给我某贷款软件2里还了1316元，某贷款软件还了8036.68元，但都是还的利息，信用卡没有还过。某银行1卡、某银行8信用卡、某银行7信用卡交流流水、某贷款软件2交易流水、某贷款软件交易流水，证实：王某某卡刷卡以及取款的记录明细。13、被害人龙某某的询问笔录，证实：2017年年底的时候，王富英和我说帮忙完成一下存款任务，我说没有钱，她说信用卡的钱也可以，王富英和我去我家取了卡并问我要了密码，将我卡上1.2万元刷走了，她把钱还进去然后就又刷走了。直到她出事我补卡后发现除了刷的1.2万元以外，还多刷了600元。最后我自己还的信用卡。2017年12月31日，王富英还是说办理存款任务，我将1万元现金在某矿口给了王富英的女儿，她女儿去存的钱，没有给过我存款单，只是给我写了一个借条，说6月份给我，至今也没给我。2016年王富英用我的身份证办了一张银行卡，办完之后就把身份证给了我，王富英拿着卡。我没有问卡去哪了。我从来没有拿那张卡，卡里的钱是王富英的。借条、信用卡流水明细，证实：王富英2018年1月2日借到龙某某壹万元整，于2018年6月30日还清以及龙某某信用卡交易、还款记录。14、被害人赵某某1的询问笔录，证实：2018年1月，具体时间记不清了，我去王富英家要工资，她说正在做表，让我过几天再去开工资，然后她就问我有没有闲钱，帮她完成任务，利息高，我觉得可以做，就从某矿口的某银行1取了1万多加上我身上的钱一共1.5万元，在她家给了她，她说年底连本带利一块给我，到现在也没给，因为认识也没写条。15、被害人许某某的询问笔录，证实：2018年5月21日，王富英给我打电话，让我集资点钱帮她完成任务，因为他是银行的员工，所以比较信任她，我和郑某某相跟上去她家，用她的POS机刷了我15万元。因为她是银行的所以没有写条。6月5日给了我一张单据还是假的。中国某银行1的个人投资者账户开户单和风险揭示书，证实：王富英用POS机刷走了许某某的的钱款并开具了伪造的50万理财单据。16、被害人郑某某的询问笔录，证实：2018年5月21日，王富英给许某某打电话，让集资点钱帮她完成任务，因为她是银行的员工，所以比较信任她，然后许某某就给我打电话，我们相跟上去她家，用她的POS机刷了我20万元。她给我们办了张某银行1的卡。17、被告人尹某某的询问笔录，证实：2017年10月28日，王富英给我打电话让我集资点钱帮她完成任务，她是银行的职工我觉得不会骗我，下午两点她来我某矿1医院单位找我，我给了她2万元现金，三个月后给了我一张某银行1的转账单据，2017年11月20日又给我打电话说年底冲刺，任务没完成，她来我单位我给了她13万元的现金，当天她给了我13张单据，答应我用15天；第三次是12月7日我又以现金的方式给了她4万元，当天给了我转账条。之后我天天找她要钱，陆陆续续给我的银行卡里转了24万和2万元现金，到现在还有19万元没给我。某银行1人民币1万元的转账单据19页，证实：向王富英转账45万的记录及明细。18、被害人王某的询问笔录，证实：2018年5月17日，王富英让我帮她完成任务，我们认识5年了，我就帮她了，我说我就有5万元，当天我和我的服务员相跟着去某地的某银行1找王富英，我说我就拿着5000元现金，剩下的钱转账吧，她拿着银行的POS机让我刷了45000元，加上现金一共了她5万元。她说用一个月，一个月后她也没给我钱的意思，我就问她要，她分三次一共给了我3万元，现在还有2万元没有给我。某银行1的流水单据，证实：2018年5月17日王某的4.5万元刷卡到了城区某黄金店。19、被害人延某某的询问笔录，证实：2018年4月11日王富英让我帮她完成任务，我们认识2年多了，我从银行取了10万元现金给了她，她给了我一张汇款单，之前也给过她10万元，还了我8万元，还有12万没有还我。某银行1个人现金到账汇款回执，证实：延某某2018年4月11日向王富英汇款10万元。20、被害人姜某的询问笔录，证实：我跟王富英认识三四年了，我经营一个汽车修理部，想扩大生意需要贷款，王富英在银行上班，她用POS机刷了我信用卡2.7万元，说是帮我查征信，提高一下额度，2018年8月1日，王富英帮我在某贷款软件上贷款21.3万元，贷款后王富英让我帮她完成任务，我想着钱先不用就给她了，她用POS机从我卡上刷了23万元，一共25.7万元，8月10日她给我转到卡上5.7万元剩下20万还没有给我。借记卡账户历史明细清单，证实：姜某的银行卡被刷的交易记录。21、被害人曹某某的询问笔录，证实：我身体不好民政局每个月给我的医药费在某矿1某银行1所存取钱，当时王富英是某矿1某银行1所的所长，时间长了我们就认识了，有一天她跟我说要完任务，让我帮忙，但是我没有钱，有一个叫史某某的男子照顾我，我就说服他把他给孩子买房的钱给了王富英完任务，一共给了她22万元。借条两张，证实：王富英借到曹某某22万元（20万+2万）。22、被害人高某某的询问笔录，证实：我认识王富英很长时间了，我的孩子高某某1是技校毕业的，学的是井下运输，想在矿务局找工作，王富英说她认识矿务局的领导，可以给办，过了一段时间，王富英说能办需要10万元，2017年10月18日我拿着10万元现金在某矿1办公楼下给了她，过了一会她从楼上下来说没问题让我等着就行了，一直到现在工作也没有办成，钱也没给我，我留着当天的取款单。某银行2取款回执，证实：2017年10月17日高某某取款的金额。23、被害人陈某2的询问笔录，证实：我认识王富英10年了，2010年左右，王富英让我帮她完任务，她拿我的身份证去某银行1办了一张储蓄卡，有一张主卡和一张副卡，她拿着我的主卡，我自己拿着副卡，2016年10月15王富英以完成任务的名义，我一共给她打了42.5万元，时间分别是2010年8万元、2016年10月5万元、2017年3月4.5万、2017年8月4万现金存款、9月26日8万元、11月5日4万元、12月15日3万元、12月22日4万元、2018年1月15日2万元。现在还剩22.5万元没有给我。银行流水明细清单共十一页，证实：被害人陈某2给王富英转账的详细流水明细。24、被害人韩某某的询问笔录，证实：王富英让我帮她完成存款任务，骗了我5.1万元。我母亲的抚恤金一直在某矿1某银行1所开，当时王富英是某矿1某银行1所的所长，时间长了就认识了，她和我说她有存款任务，2018年6月2日在某小区王富英的家里，我给了她2.3万元的现金，过了几天，王富英说帮忙存上5万元，我就把我某银行1信用卡和某银行7信用卡给了王富英，她在两张卡上刷了2.8万元，说她会帮忙还信用卡，卡就放她那。钱到现在也没给我。银行交易流水、某银行2存款凭证，证实：韩某某2018年4月30日ATM机取款2万元的凭证。25、被害人郝某某1的询问笔录，证实：我和王富英通过朋友认识，2018年7月份的时候，王富英和我说他们某银行1要完成理财任务，当时在某矿口的一个饭店内，王富英领着一个人用那个人的POS机从我某银行2的卡上刷了12万元，第二天在某地王富英家里，又从我某银行1信用卡上刷了1.58万元，一共13.58万元。至今未还我。26、被害人田某某的询问笔录，证实：2018年2月，王富英说他们银行有存款任务，问我帮忙存点钱，我在矿区某小区王富英家中，把2万元给了她。第二天她给了我两张银行存款单。自动机柜员顾客凭单两页，证实：田某某取款凭证。27、被害人黄某某的询问笔录，证实：2018年3月2日王富英给我打电话说帮她完成理财任务，钱用三个月，下午16点我去她家给了她2万元现金，她给了我两张交款凭证，我丢了，就让她给我写了借条。之前我就给了她10万元也是供她完任务，陆陆续续给了我点钱，现在还剩下2万元没给我。借条两张、王富英本人身份证、银行卡，证实：王富英借到黄某某11.8万元，并用自己的身份证、银行卡做抵押。28、被害人张某某的询问笔录，证实：我和王富英是邻居，2016年2月22日，王富英给我打电话说帮她完成任务了，因为她在银行工作我比较信任她，下午14时，王富英来到我家楼下，我将4万元给了王富英，说用几天，过了几天没给我钱，我就让她给我写了两张借条，还有一次是2015年的时候我在我家楼下给了她5万元现金，一共9万元，2016年7月还了1万元。借条两张，证实;王富英借张某某9万元（5万+4万）。29、被害人王某某2的询问笔录，证实：我和王富英经过熟人介绍认识，王富英说能给我办了煤矽肺的工伤，正好我的身体不好，办煤矽肺的工伤还能有些补助，2018年7月21日我在矿区某饭店内给了王富英现金16万元，王富英说马上就能给我办，后来一直没消息，我一直给她打电话，她一直推脱。借条一张，证实;王富英收到王某某2人民币16万元用于办理煤矽肺，如办不妥如数奉还。30、被害人王某某3的询问笔录，证实：我和王富英认识多年了，她一直在某银行1工作，之前她让我帮她完成过银行存款的任务，但是连本带利都给我了。2017年4月，她又让我完成存款任务，29日中午的时候我跟着王富英去了某矿口的某银行1，我把4万元现金给了王富英，在ATM机上她把钱存了，给了我四张存款单。银行存款回单四张，证实：现金存款四万元的记录。31、被害人周某的询问笔录，证实：2018年7月初，我和朋友吃饭的时候认识了王富英，有一天王富英给我打电话称，她的银行需要完成理财任务，三个月后连本带利给我，还有精美礼品，我在某矿某办事处给了王富英5万元，她给我办理了一张“XXXXXX”理财单据，理财到期了，我去取钱，某银行1所的人说王富英给我的理财单据是假的，她已经被公安抓了。风险提示书、个人客户风险测评单、个人投资账户开户单，证实：王富英收取周某5万元，开具了假的理财单据。32、被害人荆某某的询问笔录，证实：2018年5月31日，王富英给我打电话让我帮她完成理财任务，我们认识十来年了，我在矿区某地附近准备存钱。王富英让我去政府旁边的某银行1找她，过去以后给了她5万元现金，她给了我一张存款的小票，给我办了一张某银行1的卡。说还钱的时候会直接打到我的卡上，三个月后给钱，一直也没给我。33、被害人杨某某的询问笔录，证实：2018年7月16日，王富英给我打电话，让我帮她完任务，我说我没有那么多现金，她说某银行1和某贷款软件合作了，可以去贷款，由她还贷款和利息，然后就带我去城区某大厦里找了一个叫夏某的员工，给我申请了一个20万的贷款，中午的时候王富英打电话说钱下来了，7月17日她让我去开发区某KTV附近找她，她用POS机分三次把卡里的20万元都划走了，2018年8月18日王富英给我还过一次贷款。某银行4银行卡交易明细清单两张，证实：贷款20万以及POS机的刷卡记录。34、被害人刘某某的询问笔录，证实：2018年8月5日上午，王富英给我打电话说用一下我的信用卡刷一下流水，钱会很快回到我账户，于是她拿着我的信用卡在POS机上刷了3.5万元，她知道了我的卡是6.5万元的额度后，又打车去了某小区，一个男子拿着一个POS机又刷了3万元。我们就分开了，之后的几天钱一直没返回来，我就催她，她一直推脱。2018年8月10日，她又给我打电话说帮忙完成储蓄任务，让我和她去趟城区某大厦的贷款公司，她帮忙还贷款和利息，就以我的名义贷了20万元和6000元，贷款公司就给我把20万元钱打到卡上了，她让某小区那个男的拿的POS机拿着我的银行卡三次刷走199300元。8月22日王富英得知6000元的贷款下来了，就让我用微信给她转过去了。后来我一直催她要钱，后来听朋友说她被抓了。微信转账记录截图，某银行2流水明细、某银行6卡的账户明细，证实：刘某某的钱款通过POS刷卡的记录以及微信转账的记录。35、被害人郭某某的询问记录，证实：2017年12月初我被医院检查出煤矽肺的病，我和朋友在一次闲聊中得知王富英能办理出煤矽肺的手续，我和王富英在电话说了这个事之后，她说需要8万元好处费，12月30日我在王富英家中给了她8万元的现金。她当时给我打了一张8万元的条。2018年5月份，她说帮她完成一下储蓄任务，先让我在矿区某地的某银行1办了一张卡，6月初我拿了5万元和3万元存到了卡上，她拿着我的卡在某银行2内办理转账。一共骗了我16万元。借条，证实：王富英收到郭某某8万元。36、被害人周某某1的询问笔录，证实：我和王富英原来是某银行1局同一个单位的，2014年7月份，王富英找到我说让我帮她完成单位的存款、保险、理财等任务，跟我签订了一份两年期的保险合同，以我的名字开了户办了银行卡，并在卡背后写上了密码，我把钱存到银行卡里交给王富英。2016年7月份的时候，连本带利我取回了822646元。之后王富英又找我帮她完成任务，2016年12月16日、21日、2017年1月5日，我分别以我的名字、我老公王某某4的名字、我姐周某某2的名字在王富英那里办理了9份保险，期限有一年的和三年的，我把320万（我的220万、王某某4的80万、周某某2的20万）存进那五张某银行1理财专用卡，在某路营业所王富英的办公室里交给王富英，过了几天王富英将保险合同给了我，到了2018年1月份的时候，有一年的期限的合同到期了，我就去营业所柜台取钱，工作人员告诉我没有我的流水明细，办理不了，王富英说取钱需要申请，并且还给我介绍别的理财产品，之后我多次跟她联系她都以各种理由推脱。我感觉事情不对，就到某银行1营业所柜台核实，得知保险合同是假的，我把她起诉到法院，还没开庭王富英被抓了我就赶紧来报案。2018年8月份的时候她给我退了5万元是办理保险理财的本金，还有315万没给我。我知道保险公司和某银行1有业务合作，并且王富英承诺如果保险出了问题某银行1局承担责任，所以我就去起诉了。中国某银行1的一卡通交易明细，证实：王富英将周某某1人民币卡内的钱款转账的数额及时间的详细情况。中国某银行1个人跨行汇款申请书四张、入账汇款业务凭单、手续费收据、存取款业务凭单三张等证据，证实：王富英使用周某某1的卡向郝某某2的转账的详细记录。37、被害人柯某某的询问笔录，证实：2016年7月份的一天，王富英找到我说帮她完成单位的理财保险任务，我就去了某大厦某银行1营业所，她让我到某矿某银行1所以我的名字办理一张某银行1卡，我往卡内存了7.5万元给了她，她说拿着那张卡办理财。2016年12月份的一天，王富英又找到我，帮忙完成保险和理财任务，她将原先的卡给了我，我拿到卡后又往卡里存了38万元，2017年1月份我将30万元在矿区某大厦某银行1所直接转账到了王富英拿着我那张卡内，王富英说她要再给我办一个50万元的保单，让我继续往进存钱，截止3月份我陆续两次往那张卡内存了39.5万元现金。存钱之后她给我两份某保险公司的人身保险单（一份是65万的元、一份是50万元的保单），她说这两份保单都可以享受利息和礼品。2017年年底我想买辆车，我找到王富英说想取65万的保单，她和我说是抱团取暖的理财，其他人取的时候我才能取，后来我急需用钱，就用那个保单合同抵押贷款，我找到保险公司的经理，经理查看后跟我说，保险单是假的，后来我就找王富英要钱，她以各种理由推脱。2018年8月份我就将某银行1所、保险公司、王富英都起诉到法院，后来撤了诉。我就来报案了。我一共被骗115万元，分五次打到那张卡上的。中国某银行1的一卡通交易明细，证实：王富英将柯某某卡内的钱款转账的数额及时间的详细情况。38、被害人周某某2的询问笔录，证实：2016年12月份左右，我妹妹带着王富英去我家串门，聊天的过程中，王富英跟我说，单位需要完任务让我帮她，我妹妹和她是好朋友我就将这事全权委托给我妹妹办理，12月份的时候，我将20万元通过某银行2的卡转到了我妹妹卡上，我妹妹给了我一份某保险公司的保险单。2018年4月份的时候我妹妹跟我说，王富英办的保险合同是假的，某银行1取不出钱来。39、被害人王某某4的询问笔录，证实：2016年12月份的一天，王富英找我和我老婆帮她完成任务，后来我开车拉着我老婆到矿区某大厦某银行1王富英的办公室，我老婆以我的名字在她那儿办理了2份保险，期限一年，后来我就将保险理财的事情交给我老婆办理。一年以后合同到期了，我老婆联系王富英取款，她就以各种理由推脱。后来在某地某银行1所核实，发现合同是假的。三、证人证言1、证人刘某的证言，证实：王富英是我们公司的职工，2016年5月份之前在某矿1营业所网点工作，后来就到了矿区分公司机关工作了，因为年龄大了，就没有安排具体的工作。公安机关向我出具的陈某某的个人投资者账户开户单和个人风险测评单、风险揭示书，我一看就是假的，这两张上面写着客户留存联，我们银行的客户留存联颜色全部都是淡蓝色，白色单只能是我们银行的留存联，再有就是单子上的打印字体很明显就不对，一张回单就只能办理一种业务，开户和认购是两个业务，认购业务书必须是本人持身份证在柜台才能办理，风险揭示书和个人电子银行服务申请表都是客户自己填写，平时就在网点的柜台上放着，只要办业务都可以取用填写。2、证人尹某某1的证言，证实：王富英是我老婆王某某6的姑姑。王富英往我卡上存钱的事情我不知道，她一直拿着我一张某银行1的银行卡了，以前王富英让我办张某银行1的卡，我没多想就办了，办完就给了她，大概有三年时间了，还让我补办了好几次，最后一次好像是3月份在某矿口某银行1所补办的。3、证人王某某7的证言，证实：王富英是我母亲，我母亲帮助完成存款理财收取他人钱财的事情，我不知道，我妈曾经让我往她某银行2的卡内存过钱。次数记不清了，最多的时候也就是几万元，我妈给过我理财单，但我不知道真假，我记得有一次，跟客户见面的前一天，我妈给我一张理财单，说客户来了后就让我到处转转，过会儿，我妈给我打电话我就返回去把她提前给我准备好的理财单给客户，客户好像叫赵某某、安什么某还有一个姓郝的。家里有一个POS机，是别人的好像是叫杨某的，我见过家里有几十张不同的银行卡。4、证人杨某的证言，证实：我自己办了几台POS机，平时替别人刷刷银行卡挣点手续费，我认识王富英是2017年3月份开始，她经常找我用我的POS机让我替她刷卡，王富英有张某银行1的信用卡，通过熟人介绍找我帮她刷过卡，后来就一直找我刷卡，她刷的有信用卡也有储蓄卡，大部分都不是王富英的名字，我记得有桑某某、王某某、龙某某、赵某某3，别的想不起来了。王富英通过我的POS机刷卡之后钱就到了我的卡上我再通过网银转给王富英，我中间挣点手续费，刷一万元系统扣60的手续费我找王富英要100，从中能挣40。刷到我这的钱我都转给了王富英的尾号XXXX的卡上和尹某某1的某银行1尾号XXXX的卡上，两张卡她都拿着。她没有往出刷过钱都是往进刷钱，每个月大概找我刷十几万，信用卡基本上都是在我家刷，有些时候王富英把我叫到她家或者饭店刷卡，她在哪就让我带上POS机去哪刷。王富英家好像在某小区。有段时间给我送过几张信用卡，每个月的还款日之前用我自己的钱给存进去，过了还款日再刷出来，我还是从中挣手续费。她开始还给我结算手续费后来就不给结算了，都是我自己垫着，后来我就把卡还给她了。我有四台POS机，王富英使用某品牌卡友支付的红色POS机和某品牌1的卡友支付的白色POS机。她只是跟我说她是银行的，来回刷卡是完成银行的储蓄任务。5、证人郝某某2的证言，证实：我和王富英是朋友关系，我有一张尾号XXXX的某银行2的卡，时间长不用找不到了，她和我说要用卡，我正好有就给她用了，她还让我开通了网银。2017年用我卡用的比较频繁，她说银行有规定不能用自己的卡，我记得“周嫂”往我的卡里转过钱，她让我拿着周嫂的身份证、银行卡在柜台办理的，因为每次金额比较大银行都会给周嫂打电话确认，周嫂退休之前在银行工作过。我的银行卡我自己保管，她要用的时候就叫上我。每次汇款后就让我转到尹某某1的卡上了还转过好多人的卡。6、证人桑某某的证言，证实：王富英和我是普通朋友关系，我名下尾号XXXX的卡，我没有办过，我不记得给过她身份证，我不清楚是什么时候办的，她欠我的钱了，她要完任务借了我将近20万元一直没还我。还不了钱每个月的给我一、二百的好处费。7、证人赵某某2的证言，证实：2005年的时候，王富英在某矿1某银行1工作，当时我找王富英聊天，她和我说用一下我的身份证，我就将身份证给了她，过了一会，她把身份证还给我了，我没有问她用我身份证干嘛了。后来我们就离开了。至于自己名下的三张某银行1卡，我没有办过也不清楚。8、证人贾某某的证言，证实：我是某保险公司阳泉市中心支公司互动业务部副经理（从业十年）。公安机关给我出示的柯某某、周某某1、周某某2、王某某4的这几份保险合同不具备正规保险单的特征。正规保险单主要有以下几个特征：外部封面没有反光；里边的保险单纸张都是被速溶胶贴在一起的，不是分离状态；印章的颜色是深红的；保险合同尾号后三位不存在以00结尾的；条形码和下面的数字相互之间都匹配；保险单的页数是正反面顺序依次衔接的。你们公安机关提供给我那四个人共计十一份保险单都是被伪造的。我们公司没有理财型的保险。我之前不认识王富英，是他们四个起诉了我公司，我才知道这个人。9、证人王某某5、王某某8（牛某某儿子）的证言，证实：我名下的某银行1卡都不是我办理的，身份证没有外借过，银行卡没见过。也不知道被谁使用。四、被告人供述和辩解被告人王富英的供述，证实：（1）2018年6月大概时间记不清了，当时股市行情比较好，我在股市上挣了点钱，就打算用大量的钱继续炒股，当时我没多少钱，就想的和别人拿点，如果我说我要用钱炒股，别人肯定不会借给我，我在某银行1干了很多年，就想着用某银行1公司内部的理财产品收益高的理由向别人要钱，今年6月份，我和郝某某说投点钱办理财，刚开始郝某某办了10万元，我和她说投的多收益多，她就又办了20万元的某2贷款软件，钱都是从郝某某的卡上转到我的卡上，我记得她又给了我1.9万元的现金，我直接用郝某某的31.9万元炒股了，我给她出具了一张理财账户单，名字是我的，单子是我自己做的。（2）赵某某的钱和郝某某的一样，我跟她说是给她理财，她说没钱，我说可以先贷款，然后把贷款的钱给我，我来还贷款利息，最后再从理财的收益里扣。之后她就贷了27万元的某2贷款软件、2.9万元的某3贷款软件、3万元的某4贷款软件，总共32.9万元。（3）陈某某的钱和郝某某、赵某某的一样，我跟他说办理财，其实我是拿钱炒股了，我收了陈某某10万元，然后给了他一张假的理财单据。（4）常某某：我和他说帮他提升一下信用卡的额度，我准备用他的钱先存到他的信用卡上，有了流水就提高了，但是银行审核没有通过，我也没退给他钱，钱我用于炒股了，拿了他9.58万元。（5）聂某某：2017年冬天，分好几次，以完成任务的名义，我拿了他13.14万元，之前有的是现金，还有的是打到我银行卡上，还有他在某贷款软件上贷的，我再用POS机刷出来，最后一次我用POS机刷走了他信用卡4万元。（6）武某某：今年6月份具体时间记不清了，我以完任务的名义，和她拿了21.2万元，其中20万元是她存到银行卡上，我用POS机刷的，剩下的1.2万元是她的一张信用卡，我用POS机刷的。（7）任某某：2018年开始至今，他陆陆续续给我完任务，给了我40万，具体金额我记不清了，我现在还有9万没有给他。（8）陈某：2018年7月份的时候，具体时间记不清了，我以完任务的名义，在某矿口的饭店里，他给了我一张某银行6卡，我用POS机刷了20万元。给他的单据是假的。（9）陈某某1：2018年5月的时候，具体时间记不清了，我以完任务的名义，和她拿了6万元，当时她是办了一张银行卡，把卡和密码都给了我，在她饭店里给我的。（10）安某某：2018年6月份，我以完任务的名义和她拿了几万元，先是她的信用卡用POS机刷了16400元，银行储蓄卡给了我几张，还给了我23000元的现金，让她打一下银行的流水，如果有我认。（11）魏某某：2018年夏天，具体时间记不清了，我以完任务的名义用POS机从他的卡上刷了2万多，具体多少我忘了，我觉得给他还了点，到现在应该还有2万元没有还。（12）王某某：2018年夏天，以完任务的名义，让她从“某贷款软件2”某贷款，然后她给了我一张10万元的卡，总共拿了她二十几万我记不清了。（13）龙某某：2017年的时候，我以完任务的名义，他拿给我一张信用卡，我从卡里取走8000元，我算了他1万元，后来他又还了我2000元。（14）赵某某1：2018年年初的事情，我以完任务的名义，在我家给了我15000元的现金。（15）许某某、郑某某：2018年5月份的时候，郑某某和许某某一起，我以完任务的名义，分别在我家收取了郑某某20万元、许某某15万元，他们的银行卡用我的POS机刷的。（16）尹某某：这个他确实给过我钱，印象里有十九万，都是以完任务的名义向他拿的，我记得中间给他还过钱，多少钱记不清了。（17）王某：2018年夏天，我以办理理财的名义，她给了我5万元，其中5000元是现金，剩下的是POS机刷出来的，后来她有事，我给还了3万还有2万没还。（18）延某某：2018年4月份的时候，我以完成任务的形式，和他拿了20万元，中途给了他8万元，还有12万没有给他。（19）姜某：2018年夏天，我以完任务的名义，和他拿了25.7万元，后来还了他5.7万元，现在还有20万没有给他，其中在某贷款软件上贷款了，他自己也拿了点钱。（20）曹某某：她一直陆陆续续给我完任务。具体多少我不记得了，现在还有二十万没有给她。（21）高某某：2017年后半年，我帮他孩子办工作，和他要了10万元现金，当时某企业的工作停办了，我也没退，当时是他来找我让我帮他孩子办工作。我没有能力办，我也是找某企业的领导办了，钱都用来打点关系了。（22）陈某2：我们认识很长时间了，他经常给我完任务，陆陆续给我拿了很多钱，8月份左右我们对过账，对账的时候有四五十万，当时还有20多万没有给他，我现在还拿的二十万左右。（23）韩某某：2018年6月份，我以完任务的形式，拿了他3000元现金，某银行1刷了1万元，某银行7的银行卡刷了1.8万元。现金多少钱时间长了我记不清了。（24）郝某某1人民币：2018年7月份，我以完成任务的名义，先是拿POS机刷了他12万元，第二天又从他的另一张卡上用POS机刷了1.6万元。（25）田某某：2018年过年前后，我以完任务的名义，和他拿了2万元，在我家给的我现金。（26）黄某某：2018年他陆陆续续和我以碰点的方式，给我完存款任务，中间他家里有事，我退给他十万元，现在还有2万元。（27）张某某：我拿过她九万元，也是完任务的名义拿的，但是后来还了她了。我拿了比九万多，不止九万，记得有十五六万，我记得还了她了。（28）王某某2：2018年夏天，王某某2给我16万元在城区某饭店，让我给他办理煤矽肺。我给他写了一张收条。（29）王某某3：2017年具体时间记不清了，我以凑点完任务的名义，和他拿了四万元。（30）周某：2018年夏天，具体时间记不清了。我让周某给我完成理财的任务，当时凑了个五万的点，他没有那么多钱，后来给我凑了5万元。我给他出了一个假的理财单据。（31）荆某某：2018年夏天，当时他做的三个月的理财，给了我5万元。（32）杨某某：他给我完任务，给了我二十万，当时他没有钱，我领他去某贷款软件贷了二十万，钱到他卡上后我用杨某的POS机刷出来了，并替他还了一次。（33）刘某某：2018年8月份左右，我以完任务的名义，他给我拿了27万元，当时没有那么多就去某贷款软件贷了款，然后我用POS机刷出来。（34）郭某某：我给郭某某办理煤矽肺收了他8万元，还给他打了一张条，2018年夏天我让郭某某帮我完成存款任务，分两次收取了他8万元。一共16万元。（35）我给周某某1、周某某2、王某某4、柯某某办理的某保险公司的保险，保单和印章都是伪造的。根本没有这类保险，是我骗他们了。我将骗他们的钱转到了郝某某2、桑某某、王某某7名下的卡上，转账和他们没关系，是我拿着他们的卡操作的。卡都是由我保管，现在卡在什么地方我记不清了。我只是用了一下他们的银行卡和身份证，然后我又把钱转到了尹某某1名下的某银行1卡上，我让郝某某2拿着周某某1人民币的身份证和银行卡在柜台办理过大额转账，她只是替我跑腿的。公安机关从我家搜出来的银行卡是我和客户之间业务往来用的，我和客户将业务结清后，如果银行卡上有钱，我就用自己的现金如数还给他们了，卡里的钱就成了我的了。卡太多了，具体哪张卡上有钱我也记不清了，但银行卡里的钱都是我的。五、辨认笔录，证实：王某某7于2018年9月18日从十二张男子正面免冠照片中辨认出提供POS机给其母亲刷卡的就是杨某。以上证据经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人王富英虚构事实、隐瞒真相，以帮助他人办理银行理财、提升信用卡额度、办理煤矽肺、劳务工及保险理财产品为由，使用伪造的单据等手段骗取他人巨额资金并据为己有，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。阳泉市矿区人民检察院指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立。辩护人认为本案中涉及的利息应从诈骗金额中予以核减，因无相关证据予以证实，故本院对辩护人核减利息的辩护意见不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王富英犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月9日起至2033年9月8日止。所处罚金于判决执行之日起一个月内交付本院执行。）二、责令被告人王富英退赔各被害人损失共计887.52万元（已冻结53895.72元）。三、对阳泉市公安局矿区分局扣押的作案工具（银行卡、笔记本电脑、U盘等详见随案移送清单）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的须交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 艳人民陪审员  张芝兰人民陪审员  杨秀红二〇一九年九月二十六日书 记 员  郭江燕