山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0106刑初622号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人靳志伟，男，1987年2月8日出生于山西省壶关县，汉族，大专文化，无业，户籍地山西省太原市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月16日被刑事拘留，2019年2月28日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人李拖巧，山西黄河律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉[2019]607号起诉书指控被告人靳志伟犯诈骗罪，于2019年6月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员张超出庭支持公诉。被告人靳志伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控，2016年12月到2019年1月期间,被告人靳志伟以做倒车生意、押车生意、倒还信用卡等为由骗取被害人田某、王某、杨某、李某、张某1共计人民币96.31万元,案发后赃款未追回。针对上述指控，公诉机关提供了物证、证人证言、书证、被害人陈述、被告人供述等证据予以证明。公诉机关认为，被告人靳志伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人靳志伟对起诉书指控的案件事实有异议，不认罪，提出如下自行辩护意见：我与各被害人之间是正常的借贷关系，我的行为不构成诈骗罪。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人靳志伟的行为不是诈骗，其在借款中虚假陈述属于民事欺骗行为。2、被害人为了追求高额利息，没有尽到应尽的谨慎义务，对损害后果的发生有一定责任。3、被告人虽然向田某提供了假房产证，但是房产证内容是真实的，被告人以房产担保是其真实意思表示。4、本案属于民间借贷，给被告人时间偿还欠款，有利于化解矛盾。5、靳志伟是一名服役10年的军人，曾获得多次荣誉。辩护人当庭提供靳志伟的荣誉证书、被告人与他人之间民间借贷纠纷的民事判决书。经审理查明，2016年12月到2019年1月期间,被告人靳志伟以做倒车生意、押车生意、倒信用卡等为由，分别骗取被害人田某20.3万元，骗取被害人王某5.68万元，骗取被害人杨某10万元，骗取被害人李某37.06万元，骗取被害人张某121.21万元。案发后，赃款未追回。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、被害人田某的陈述及房产证，证实：田某和靳志伟是同事关系。2018年9月，靳志伟向田某声称自己正在做“倒车”的生意，收益非常可观，向田某借款，并承诺给予一定的利息，同时愿意以自己的房产证做抵押。2018年9月至11月期间，被告人以此为由先后骗取田某人民币20.4万元，支付田某1000元好处费。借款到期后，经被害人多次催要，被告人以各种理由推脱未偿还欠款。经田某到房管局核实，发现被告人抵押的房产证是假的，遂报警。2、被害人王某的陈述，证实：2015年6月份，王某在太原市富康街经营一家福彩店，靳志伟经常到店里购买彩票，认识了王某。2018年3月至2018年9月间，靳志伟以做“倒车生意”、“倒信用卡”为名，并承诺给予大额利息，先后四次骗取王某人民币6.98万元，期间偿还了1.3万元，剩余欠款，经被害人多次催要而未归还。被害人在与被告人交往过程中，发现被告人在手机上赌博。3、被害人杨某的陈述，证实：2016年下半年，杨某在王某的福彩店内认识了靳志伟。2017年8月20日左右，靳志伟以“抵押汽车”并给予利息为名，骗取杨某20万元。经被害人多次催要，至2018年3月，被告人偿还杨某本息共计10万元，剩余欠款未归还。在作案过程中，被告人编造理由，将已经抵押给杨某的宝马车从杨某手中骗走。被告人多次在手机上玩百家乐赌博游戏。4、被害人李某的陈述，证实：2016年11月份，李某做房屋中介时认识了靳志伟，靳志伟通过贷款购买了佳地花园23号楼9层903号房屋。2016年12月至2018年4月间，靳志伟以做“押车生意”需要资金、向被害人承诺高额利息为由，先后骗取李某45.54万元。作案过程中，被告人称以房屋作为抵押，但是没有向被害人提供房产证。上述钱款主要是被害人通过透支信用卡、网贷平台借款获取，通过微信、支付宝方式支付给被告人，其中2万元没有支付凭证。经过被害人多次催要，被告人支付被害人6.48万元，剩余欠款经多次催要未归还。5、被害人张某1的陈述，证实：2017年8月，张某1在工作中认识靳志伟。靳志伟自称有2套房屋和多辆汽车，做押车生意，收入很高。2017年11月至2018年1月间，靳志伟以做“倒车生意”向被害人借款，并承诺高额利息，愿意提供名下房屋和车辆作为担保。被告人以此为由先后五次骗取了张某1人民币29.7万元，在支付8.49万元本息后就不再偿还，剩余欠款经被害人多次催要，被告人找各种理由推脱不还。6、被告人靳志伟的庭前供述，证实：2016年12月份,靳志伟因每月需要偿还车贷、房贷,但是手头又没钱,其就开始向亲戚、朋友、同事以及放贷公司、网络贷款、信用卡透支四处筹款借款,以此来偿还每月应付的贷款本息。至2018年8月份,靳志伟的外债已经高达130多万元。被告人与其妻子的收入每月大约5000元。为了偿还巨额债务，靳志伟通过编造做倒车生意、押车生意、偿还信用卡为名，并以支付高额利息为诱饵，先后骗取田某、王某、杨某、李某、张某1钱款。在向田某借款时，被告人通过他人伪造了一份房产证抵押给田某以骗取其信任。7、证人闫某、张某2的证言，证实：2018年后半年，田某透支信用卡向靳志伟提供借款，靳志伟一直无法还钱。为了偿还银行欠款，田某多次向闫某、张某2借钱偿还信用卡欠款。8、太原市公安局迎泽分局柳巷派出所出具的到案经过，证实：2019年2月15日，民警依法传唤被告人靳志伟到案。9、被告人与各被害人的微信聊天记录，证实：被告人在作案过程中，以做押车生意需要资金为由，骗取各被害人钱款，在被害人催要时，编造各种理由推脱不还。10、车辆抵押借款合同、借条、网络支付平台交易记录、银行卡交易记录、信用卡账单，证实：被告人靳志伟以做倒车生意、押车生意、倒还信用卡等为由，骗取被害人田某、王某、杨某、李某、张某1的钱款。被害人以微信转账、支付宝转账、银行汇款等方式支付给被告人，经过被害人多次催要，被告人以支付利息等方式偿还被害人少量钱款。11、被告人靳志伟的吸毒检测报告书、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、户籍证明。本院认为，被告人靳志伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人多次诈骗多名被害人，酌情从重处罚被告人及其辩护人提出，被告人与各被害人之间时民间借贷关系，其偿还了部分钱款，并提供房产作为抵押，其行为不构成诈骗罪。经查，结合被告人庭前供述、被害人陈述、微信聊天记录相互印证证实，被告人在无法偿还自己已有高额债务的情况下，明知自己没有偿还能力，编造各种理由，以借款为名，以高额利息为诱饵，骗取各被害人的钱款，其行为符合诈骗罪构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。故对于被告人及其辩护人无罪辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人靳志伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月16日起至2030年8月15日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、责令被告人靳志伟退赔被害人田某人民币二十万三千元，退赔被害人王某人民币五万六千八百元，退赔被害人杨某人民币十万元，退赔被害人李某人民币三十七万零六百元，退赔被害人张某1人民币二十一万二千一百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柴 喆人民陪审员  李耀光人民陪审员  郑 敏二〇一九年九月三日书 记 员  苏亚昆