北京市高级人民法院民 事 判 决 书（2018）京民初36号原告：和合资产管理（上海）有限公司，住所地上海市黄浦区。法定代表人：袁锦滢，执行董事。委托诉讼代理人：李婧，女，1990年5月31日出生，汉族，和合资产管理（上海）有限公司员工，住上海市徐汇区。委托诉讼代理人：周晓芳，天津路亚律师事务所律师。被告：山东龙力生物科技股份有限公司，住所地山东省德州（禹城）国家高新技术产业开发区。法定代表人：程少博，董事长。委托诉讼代理人：张亮，男，1979年9月8日出生，汉族，山东龙力生物科技股份有限公司员工，住山东省禹城市城区。被告：程少博，男，1964年6月6日出生，汉族，住山东省禹城市城区。委托诉讼代理人：张亮，男，1979年9月8日出生，汉族，山东龙力生物科技股份有限公司员工，住山东省禹城市城区。原告和合资产管理（上海）有限公司（以下简称和合资产公司）与被告山东龙力生物科技股份有限公司（以下简称龙力生物公司）、被告程少博金融借款合同纠纷一案，本院于2018年3月21日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告和合资产公司的委托诉讼代理人李婧、周晓芳，被告龙力生物公司、被告程少博的共同委托诉讼代理人张亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。和合资产公司向本院提出诉讼请求：一、判令龙力生物公司偿还所欠和合资产公司信托贷款本金3亿元及利息12552328．77元，并支付自2018年1月20日至实际清偿之日止的罚息和复利（按照编号为GD0230-贷001的《信托贷款合同》约定计算，暂计至2018年2月28日的罚息金额为7564931．51元，复利金额为12872773．47元），合计332990033．74元；二、判令程少博对上述债务承担连带偿还责任；三、判令本案案件受理费由龙力生物公司、程少博承担。事实和理由：2017年光大兴陇信托有限责任公司（以下简称光大兴陇）与龙力生物公司签订了合同编号为GD0230-贷001的《信托贷款合同》，约定由光大兴陇给龙力生物公司提供总额3亿元的信托贷款，贷款分批发放，实际贷款金额以各笔贷款借贷凭证实际记载金额为准，各笔贷款期限均为两年，年利率为11．8%，固定利率；贷款的结息日为贷款发放后的5个工作日内及每年的7月20日及1月20日。借款人未按照上述合同约定偿还贷款本金、利息的，从借款人逾期之日起，贷款人有权对逾期贷款本金按贷款利率的200%计收罚息，直至借款人清偿逾期本金之日止。借款人未按时支付的利息，从借款人逾期之日起，按上述罚息利率计收复利，直至清偿逾期贷款利息之日止。光大兴陇分别于2017年1月24日、2017年5月27日和2017年6月12日向龙力生物公司发放了金额分别为9540万元、9200万元及11260万元的信托贷款。光大兴陇与程少博签订了编号为GD0230-保002的《保证合同》，约定由程少博对上述《信托贷款合同》中债务人的全部债务承担连带责任保证，保证人以其个人财产和夫妻共同财产提供本合同项下保证担保。2018年2月8日，光大兴陇与和合资产公司签订编号为GD0230-转001的《信托财产分配暨债权转让协议》，将《信托贷款合同》项下的债权所有权利、义务、权益和利益转让给和合资产公司，和合资产公司成为原信托贷款项下新的债权人。光大兴陇向龙力生物公司、程少博发送了《债权转让通知书》，告知龙力生物公司向和合资产公司履行债务人义务。但龙力生物公司并未向和合资产公司履行还款义务，程少博也未履行相应的担保责任。根据龙力生物公司公开披露的信息，2018年1月11日龙力生物公司被中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）立案调查，且目前龙力生物公司的部分债务逾期，银行账户被冻结。和合资产公司认为龙力生物公司的债务清偿能力发生重大不利变化，存在严重的债务风险和生产经营风险，有权宣布《信托贷款合同》项下的借款立即到期，要求龙力生物公司立即偿还全部本金及利息，支付罚息及复利，并要求程少博承担连带担保责任。龙力生物公司及程少博共同辩称：一、龙力生物公司、程少博对合同真实性无异议，但龙力生物公司、程少博认为合同并未到期，不同意提前到期并承担相应的违约责任；二、龙力生物公司在光大兴陇付款后，预付了三笔利息，当时借款并未实际使用，预付利息共计2100万元应在本金中予以扣除；三、龙力生物公司认购的信托份额100万元所有权应当归龙力生物公司，每笔借款1%的信托保障基金所有权也应归龙力生物公司，龙力生物公司将信托保障基金都以转账形式支付给了光大兴陇；四、借款人与实际用款人均是龙力生物公司，程少博应当在龙力生物公司无力偿还的情况下才承担担保责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对各方当事人在真实性、合法性方面均无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对各方有争议的证据，本院认定如下：和合资产公司提交的证据六《违约及立即到期通知书》、《立即履行保证责任通知书》、《信托财产终止通知书》，龙力生物公司、程少博不认可其真实性，不认可贷款提前到期。本院认为和合资产公司提交的证据六即三份通知书系光大兴陇作出的单方意思表示，三份通知书有通知的内容并盖有光大兴陇的公章及法定代表人的人名印章，本院对证据六的真实性、合法性、关联性予以确认。证据九EMS邮政快递单及邮件签收网页查询结果、EMS邮件签收人联复印件、通话详单及邮政11183客服电话录音，龙力生物公司、程少博称其没有收到相关邮件。本院认为证据九来源于EMS提供的邮寄服务查询信息，具有客观真实性，本院对证据九的真实性、合法性、关联性予以确认。和合资产公司在庭审后向本院补充提交了光大兴陇向本院出具的《关于信托业保障基金的情况说明》，龙力生物公司对该证据的真实性没有异议，对证明目的有异议。程少博未提交质证意见。本院对该证据的真实性予以确认。本院经审理查明：2017年1月24日，和合资产公司作为委托人与受托人光大兴陇就和合资管—安盈保2号、和合资管—安盈保2号（第二期）、和合资管—安盈保2号（第三期）集合资产管理计划签订了三份《光大和合资管14号集合资金信托计划之信托合同》，三份合同的认购资金金额分别为9440万元、9200万元、11260万元。龙力生物公司作为委托人与受托人光大兴陇就和合资管—安盈保2号亦签订了《光大和合资管14号集合资金信托计划之信托合同》（以上四份合同以下均简称为《信托合同》），认购资金金额100万元。《信托合同》约定，委托人拟将其合法持有或管理的资金信托给受托人，由受托人设立光大和合资管14号集合资金信托计划进行集合经营管理。3．5全体委托人共同指定和合资产公司作为本信托计划的委托人代表，并一致同意由委托人代表向受托人发送《信托资金交付及投资指令通知书》，其他委托人将前述对委托人代表的授权向委托人代表及受托人出具授权通知书，无需就授权委托人代表作为本信托计划委托人代表的事项召开受益人大会。7．3全体委托人知悉并认可本信托计划投资于向龙力生物公司发放流动资金信托贷款，贷款利率11．8%/年，总规模为3亿元。程少博为本信托计划所发放信托贷款提供无限连带责任担保。8．3受托人收取的信托报酬由信托财产承担，固定信托报酬按每期信托资金的0．24%/年计提，按日计算，受托人于每期信托单元成立生效资金对应的起始日起15个工作日内一次性支付。11．2．2本信托计划项下非现金形式的信托利益的分配：当期信托资金存续期限届满或其他原因导致信托终止情形发生时，存在非现金形式的信托财产的，委托人代表以外的其他受益人无条件同意将其持有的全部信托受益权份额自动转让给委托人代表，受托人以届时信托财产原状向唯一受益人委托人代表进行分配，因此委托人代表与其他受益人产生的债权债务及其他法律关系与受托人无关，委托人代表及委托人代表以外的其他受益人对此无任何异议。20．5如果本信托计划终止日，信托专户内资金不足以使得受益人获取足额分配的，按照本协议合同第11条执行。光大兴陇（甲方）与龙力生物公司（乙方）于2016年签订了编号为GD0230-信保基金001的《信托业保障基金委托认购协议》，约定：鉴于甲方作为“光大和合资管14号集合资金信托计划”的受托人，拟以本信托计划项下信托资金向乙方发放预计不超过3亿元的信托贷款，乙方同意委托甲方就本信托计划向中国信托业保障基金有限责任公司认购保障基金。第一条保障基金的认购。1、乙方应不迟于本信托计划成立日前（含当日）按照本信托计划实际募集金额1%的标准，将保障基金本金缴付至甲方开立的保障基金专用账户，用于委托甲方认购本信托计划所应认缴的保障基金。第三条保障基金收益的计算。乙方认缴的各期保障基金自缴付至甲方基金专户之日（含）起至本信托计划终止日（不含）/当期信托资金终止日（不含）的期间，由甲方按照终止日对应的国家一年期定期存款基准利率计算保障基金收益。当期保障基金收益＝当期保障基金本金×当期分配日一年期定期存款基准利率×当期保障基金收益核算期内的实际天数/365。第四条保障基金利益的结算与分配。1、保障基金利益是指甲方代表乙方持有的保障基金份额所对应的保障基金本金及收益。2、同时符合以下条件时，甲方与乙方结算保障基金利益：⑴本信托计划/某期信托资金已终止；⑵乙方在本信托计划项下不存在任何违约；⑶乙方在本协议项下不存在任何违约。第六条特别约定。2、如乙方及其关联方或本信托计划项下其他交易主体违反了交易文件约定的任何义务，则甲方有权拒绝按照本协议第三条、第四条的约定向乙方分配保障基金收益，返还保障基金本金。甲方有权以其应向乙方分配的相应保障基金利益直接抵扣乙方应向甲方支付的贷款本息、违约金等应付未付款项。《信托业保障基金委托认购协议》签订后，龙力生物公司向光大兴陇分别支付了95．4万元、92万元、112．6万元信保基金。光大兴陇（贷款人）与龙力生物公司（借款人）签订合同编号为GD0230-贷001的《信托贷款合同》，2．1条约定：本合同项下贷款为人民币信托贷款，贷款拟分笔发放，各笔贷款总额预计为3亿元整。实际贷款金额以各笔贷款借（贷）款凭证实际记载金额为准。2．2条约定：本合同项下各笔贷款期限均为2年，自各笔贷款发放日起至该笔贷款到期之日止。贷款总期限为自首笔贷款发放日起至最后一笔贷款到期日止的期间，预计不超过3年。贷款发放后，除本合同另有约定之外，借款人不得提前还款。3．1条约定：本合同项下的贷款利率为11．8%/年，贷款期限内利率不变。3．2条约定：本合同项下贷款利息以每年365天为基数，从贷款发放日起按实际贷款余额和占用天数计收。贷款日利率=年利率/365。本合同项下贷款按日计息，各笔贷款分别计息，于各笔贷款发放日后五个工作日内的任一日、定期结息日、贷款到期日结息。就某笔贷款而言，其利息的计算和支付方式为：（1）该笔贷款发放日后五个工作日内，借款人应支付一笔利息，该笔利息的计算公式为：贷款利息金额=该笔贷款本金金额×3．5%×730/365。（2）定期结息日，借款人应付利息的计算公式为：该笔贷款存续本金余额×8．3%×自上一定期结息日（含）至本定期结息日（不含）经过的实际天数/365。其中，就贷款发放日起第一个定期结息日而言，“上一定期结息日”为贷款发放日。（3）该笔贷款到期日，借款人应付利息的计算公式为贷款到期日该笔贷款本金余额×8．3%×自该笔贷款到期日前最后一个定期结息日（含）至该笔贷款到期日（不含）经过的实际天数/365。（4）若涉及提前还款，借款人应于提前还款当日支付提前还款本金所对应利息，借款人应付利息的计算公式为：提前还款金额×8．3%×自该提前还款日前最后一个定期结息日（含）至该提前还款日（不含）经过的实际天数/365。任何情况下，贷款人已收取的利息均不再返还。12．1条违约情形的约定：12．1．1发生如下情形时，为借款人违约：（2）未按期、足额偿还贷款本息。（5）经营和财务状况恶化，无法清偿到期债务或者发生预期违约，或涉及或即将涉及重大的诉讼或仲裁及其他法律纠纷，可能或已经影响或损害贷款人在本合同项下权益。（6）所负的任何其他债务或担保已影响或可能影响本合同项下对贷款人义务的履行。（9）发生重大交叉违约事件，即借款人在其他贷款合同项下发生重大违约行为。（15）借款人出现如下事件：借款人的资产被查封、冻结、扣押、执行、征收、没收或被采取其他类似措施，并且该等措施在开始后的15个工作日内未被解除。12．2条违约救济措施约定：12．2．1借款人出现本合同第12．1．1条规定的违约情形，贷款人有权行使下述一项或多项权利：（3）宣布本合同项下的贷款本息全部立即到期，要求借款人偿还全部贷款本息，利息按贷款发放日（含该日）至贷款人宣布的贷款到期日（含该日）之间的实际天数计算。（4）行使担保权利。(5)借款人未按本合同的约定偿还本合同项下贷款本金、利息的，贷款人有权对逾期贷款本金按本合同项下贷款利率的200%（罚息利率）计收罚息，直至借款人清偿逾期贷款本金之日（含该日）为止。（6）对借款人未按时支付的利息，按上述罚息利率计收复利，从借款人逾期之日（含该日）起，按罚息利率计收复利，直至清偿逾期贷款利息之日（含该日）为止。贷款人向借款人计收罚息、复利并不影响贷款人在本合同项下的其他任何权利。13．1条合同的转让约定：13．1．1贷款人可将本合同项下的权利、义务转让给第三方。13．1．2借款人在此明确同意，贷款人有权向第三方转让其在本合同项下全部或部分债权；如发生前述情形，本合同项下贷款人的权利义务即相应概括转让给受让人；届时贷款人仅需向借款人发送通知即可，无需征得借款人同意或履行其他任何程序或手续；贷款人转让本合同项下全部债权的，借款人届时以该等受让人为贷款人（债权人）继续履行本合同；贷款人转让本合同项下部分债权的，借款人届时以贷款人和该等受让人为贷款人（债权人）分别继续履行本合同；借款人就前述转让放弃一切抗辩权。16．1条约定：贷款人与借款人双方确认，本合同项下的一切通知均须以书面形式做出，并以专人送达、挂号信邮递、传真、特快专递或双方同意的其他形式发送至如下通讯地址：贷款人：光大兴陇，通讯地址：北京市西城区武定侯街6号卓著中心8层，邮政编码：100033，联系人：展智，联系电话：185XXXXXXXX，电子邮件：zhanzhi@ebtrust．com。借款人：龙力生物公司，通讯地址：德州（禹城）国家高新技术开发区，邮政编码：251200，联系人：张倩，联系电话：158XXXXXXXX16．2条约定：通知在下列日期视为送达被通知方：（4）特递：以收件人签收日为送达日，收件人未签收的，以寄出日后第3个工作日为送达日。光大兴陇（债权人）与程少博签订合同编号为GD0230-保002的《保证合同》。鉴于部分约定：2．债权人与债务人龙力生物公司签署了《信托贷款合同》，该《信托贷款合同》项下约定债权人向债务人分别发放总金额不超过3亿元的信托贷款，贷款总期限预计不超过3年，其中各笔贷款期限为2年，贷款利率为11．8%/年，具体贷款要素以《信托贷款合同》的约定为准。3．为保障债权人在《信托贷款合同》项下的债权的实现，保证人同意为债务人对债权人的债务提供连带责任保证。第3条约定：3．1本合同项下保证范围包括：（1）本合同项下保证担保范围为主合同项下债务人的全部债务，包括但不限于主债权本金、利息、债务人因违反主合同而应支付的罚息、复利、违约金、损害赔偿金、债权人为实现债权而发生的所有费用、债务人根据法律规定和主合同约定应向债权人支付的其他款项等。（2）前款所称“债权人为实现债权而发生的所有费用”是指债权人依据主合同、本合同或其他担保合同行使任何权益、权利而发生的所有费用，包括但不限于诉讼费（或仲裁费）、执行费、财产保全费、律师费、评估费、拍卖费、公告费、电讯费、差旅费等。第4条约定：保证期间自主合同项下的债务履行期限届满之日起两年。保证人同意展期的，保证期间为展期协议重新约定的债务履行期限届满之日起两年。若债权人根据主合同的约定，宣布债务提前到期的，保证期间为该债务提前到期之日起两年。如果主合同项下的债务分期履行，则每期债务的保证期间均为自每期债务履行期限届满之日起至主合同项下最后一期债务履行期限届满之日起两年。第6条约定：6．1发生下列情形之一的，保证人经债权人书面催告在合理期限内该等情形未予消除或未纠正的，债权人有权立即要求保证人履行保证责任：（1）债务人未按主合同约定按期、足额履行主合同项下到期债务或被宣布提前到期的债务；或债务人违反主合同的任何其他约定，或保证人违反本合同的任何约定。光大兴陇分别于2017年1月24日、2017年5月27日和2017年6月12日向龙力生物公司发放了金额分别为9540万元、9200万元及11260万元的信托贷款。龙力生物公司于2017年2月3日归还利息6678000元，2017年6月2日归还利息6440000元，2017年6月16日归还利息7882000元，2017年7月20日归还利息5942481．65元。2018年2月8日，光大兴陇（甲方）与和合资产公司（乙方）签订了合同编号为GD0230-转001的《信托财产分配暨债权转让协议》。第2．1条债权金额约定：转让债权本金余额为3亿元，截至2018年1月20日欠息12552328．77元，根据乙方指令已书面通知龙力生物公司宣布《信托贷款合同》项下信托贷款本息全部立即到期。2018年1月20日（含该日）及宣布到期后应付未付本金利息、融资人违反主合同而产生的复利、罚息等依据《信托贷款合同》及相关法律、法规等确定。自本协议生效之日起，转让方将债权本金转让给受让方，受让方由此替代转让方取得债权项下所有权利、义务、权益和利益。相对应的，《信托贷款合同》项下转让方作为债权人的其他权利及各项义务也随之一并转移至受让方名下。2018年2月8日，光大兴陇向龙力生物公司出具《债权转让通知书》，主要载明：我司依据《信托贷款合同》第十三条13．1条款之约定，于2018年2月8日与信托计划委托人代表和合资产公司签订了《信托财产分配暨债权转让协议》，将《信托贷款合同》项下债权所有权利、义务、权益和利益转让给和合资产公司，即自2018年2月8日起，和合资产公司成为原信托贷款项下新的债权人。现我司就该债权转让事宜告知贵司，请贵司自收到本《债权转让通知书》落款之日起，向新债权人和合资产公司履行债务人义务。2018年2月8日，光大兴陇向龙力生物公司出具《违约及立即到期通知书》，主要载明：依据《信托贷款合同》12．1．1条款下（2）（5）（6）（9）（15）等规定，贵司已构成违约；依据《信托贷款合同》12．2．1条款下（3）等规定，特宣布《信托贷款合同》项下信托贷款本息全部立即到期。2018年，光大兴陇向程少博出具《立即履行保证责任通知书》，其上主要载明：依据《保证合同》第六条6．1条款之约定，现我司通知您立即履行保证责任、立即偿还我司全部已发放的贷款本金、利息或其他实现债权的费用，并赔偿所有损失。2018年2月8日，光大兴陇向龙力生物公司出具《信托财产终止通知书》，主要载明：光大·和合资管14号集合资金信托计划已于2018年2月8日终止。我司已履行完毕本信托项下所有受托人义务，请贵司自行与委托人代表和合资产公司沟通贵司与委托人代表之间的债权债务及其他法律关系。光大兴陇通过EMS全球邮政特快专递将《债权转让通知书》、《信托财产终止通知书》、《违约及立即到期通知书》邮寄给龙力生物公司，龙力生物公司于2018年3月8日收到前述三份通知书。光大兴陇通过EMS全球邮政特快专递将《债权转让通知书》、《立即履行保证责任通知书》邮寄给程少博，该邮件于2018年3月3日妥投。2017年12月22日，龙力生物公司董事会发布了《山东龙力生物科技股份有限公司关于公司股东股份被司法冻结的公告》，载明：程少博先生持有本公司股份11033．3935万股，占公司总股本的18．402%。本次冻结后，程少博先生持有的本公司处于冻结状态的股份共计11033．3935万股，占公司总股本的18．402%。2018年1月11日，龙力生物公司董事会发布了《山东龙力生物科技股份有限公司关于公司被中国证监会立案调查的风险提示公告》，载明：龙力生物公司于2018年1月11日收到中国证监会《调查通知书》（编号：鲁证调查字[2018]1号）。因公司涉嫌存在信息披露违法违规行为，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，中国证监会决定对公司进行立案调查。2018年1月19日，华英证券有限责任公司出具了《关于山东龙力生物科技股份有限公司的专项现场检查报告》，载明：三、本次现场检查发现的问题。1、募集资金账户被冻结。2、违规使用募集资金。3、未按照《上市公司治理准则》的要求规范运作。在本院审理期间，光大兴陇向本院出具《关于信托业保障基金的情况说明》，说明中称，由于债务人违约，本公司已于2018年2月8日将《信托贷款合同》中约定的信托债权转让给和合资产公司。由于保障基金不属于信托债权，在上述转让过程中本公司未处分该笔保障基金，该笔保障基金仍存放于我司信托保障基金专有账户中。庭审中，龙力生物公司及程少博明确表示对和合资产公司诉讼请求中利息、罚息、复利的计算方式没有异议。本院认为，本案所涉《信托贷款合同》、《保证合同》系各方当事人真实、自愿的意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，故上述合同均应认定合法有效，各方当事人均应依约履行。《信托贷款合同》签订后，光大兴陇分三次向龙力生物公司发放信托贷款3亿元，龙力生物公司亦确认收到该款项。根据已经查明的事实，截至2018年1月20日，龙力生物公司未能按照《信托贷款合同》约定偿还利息12552328．77元。《信托贷款合同》12．1．1条第（2）项约定，借款人未按期、足额偿还贷款本息，构成违约。12．2．1条约定，借款人出现本合同第12．1．1条规定的违约情形，贷款人有权宣布本合同项下的贷款本息全部立即到期。因此，在龙力生物公司没有按照《信托贷款合同》的约定按期支付利息，构成违约时，光大兴陇有权宣布《信托贷款合同》项下全部贷款提前到期。龙力生物公司于2018年3月8日收到光大兴陇邮寄的《违约及立即到期通知书》，故本院确认《信托贷款合同》于2018年3月8日提前到期。现光大兴陇将债权转让给和合资产公司，故和合资产公司亦有权请求龙力生物公司偿还全部贷款本金、利息、复利和罚息。龙力生物公司、程少博关于贷款尚未到期的抗辩意见，无事实依据，本院不予采信。关于龙力生物公司已经支付的利息2100万元，龙力生物公司认为是预扣利息，龙力生物公司并未使用，应在本金中予以扣除。对此本院认为，《信托合同》7．3条明确约定，全体委托人知悉并认可本信托计划投资于向龙力生物公司发放流动资金信托贷款，贷款利率11．8%/年，总规模为3亿元。《信托贷款合同》3．1、3．2条明确约定，贷款利率为11．8%/年，贷款期限内利率不变。该笔贷款发放日后五个工作日内，借款人应支付一笔利息，该笔利息的计算公式为：贷款利息金额=该笔贷款本金金额×3．5%×730/365。而《保证合同》也约定，《信托贷款合同》项下约定债权人向债务人分别发放总金额不超过3亿元的信托贷款，其中各笔贷款期限为2年，贷款利率为11．8%/年。因此，对于龙力生物公司而言，其清楚地知晓也同意按照贷款利率11．8%/年的标准支付利息。龙力生物公司在收到贷款后，分别于2017年2月3日、2017年6月2日、2017年6月16日按《信托贷款合同》约定主动履行义务，按照年利率3．5%，归还利息共计2100万元，该行为系属于对自己权利的处分，不因履行日期接近放款日而导致款项性质发生变化。在支付完上述利息后，龙力生物公司又按照《信托贷款合同》的约定，于2017年7月20日按照年利率8．3%归还利息5942481．65元，而非年利率11．8%。因此按照双方对贷款利率为11．8%/年的约定，在贷款发放后即按照年利率3．5%收取部分利息的计息方式，并未导致龙力生物公司与和合资产公司之间权利义务的失衡。故《信托贷款合同》中关于贷款发放日后五个工作日内龙力生物公司按年利率3．5%支付利息的约定并不违反《中华人民共和国合同法》第二百条的规定，龙力生物公司关于已经支付的利息2100万元应在本金中扣减的抗辩，与事实不符，本院不予采信。因和合资产公司诉讼请求中复利的计算数额有误，故本院按照涉案《信托贷款合同》的相关约定确认贷款利息以本金3亿元为基数，自2017年7月20日（含该日）起至2018年3月8日（含该日）止（总计为232天），按年利率8．3%计算，利息金额为15826849．32元。截至到2018年1月20日（不含该日），利息金额为12552328．77元。罚息和复利按照《信托贷款合同》的约定，以贷款利率的200%，即年利率23．6%计算。但考虑到双方对贷款利率约定为11．8%/年，以及和合资产公司已经按照年利率3．5%收取了贷款本金两年的利息，而《信托贷款合同》于2018年3月8日提前到期，故对于和合资产公司已经收取的、《信托贷款合同》提前到期后的年利率3．5%的利息，本院将在罚息中予以扣减。关于龙力生物公司答辩称，其认购的信托份额100万元的所有权应当归属龙力生物公司的问题，本院认为，《信托合同》11．2．2条约定，信托终止情形发生时，存在非现金形式的信托财产的，委托人代表以外的其他受益人无条件同意将其持有的全部信托受益权份额自动转让给委托人代表，受托人以届时信托财产原状向唯一受益人委托人代表进行分配，因此委托人代表与其他受益人产生的债权债务及其他法律关系与受托人无关，委托人代表及委托人代表以外的其他受益人对此无任何异议。20．5条约定，如果本信托计划终止日，信托专户内资金不足以使得受益人获取足额分配的，按照本协议合同第11条执行。因此，按照《信托合同》的约定，在信托终止的情形下，龙力生物公司应无条件同意将其持有的100万份信托受益权份额自动转让给委托人代表和合资产公司。而光大兴陇则有义务按照《信托合同》的约定，仅向和合资产公司进行分配，即将《信托贷款合同》项下全部债权转让给和合资产公司。故和合资产公司作为信托计划的委托人代表，就《信托贷款合同》项下全部债权行使权利并无不当。对于龙力生物公司认购的100万元的信托份额所对应的信托财产，应待和合资产公司行使债权后，再按《信托合同》相关约定进行分配。龙力生物公司关于在和合资产公司起诉金额中直接扣减100万元的抗辩意见，无事实依据，本院不予采信。关于龙力生物公司认购的信托业保障基金。光大兴陇与龙力生物公司签订《信托业保障基金委托认购协议》，认购了300万元信托业保障基金。现光大兴陇已向本院出具《关于信托业保障基金的情况说明》，说明中称由于保障基金不属于信托债权，因此在债权转让过程中并未处分保障基金，该笔保障基金仍存放于光大兴陇信托保障基金专有账户中。由于光大兴陇并非本案当事人，且龙力生物公司认购信托业保障基金与本案并非同一法律关系，故龙力生物公司认购的信托业保障基金的所有权问题并非本案审理范围，龙力生物公司、程少博关于信托业保障基金所有权应当归属龙力生物公司的抗辩意见，本院不予采信。关于程少博的保证责任，光大兴陇与程少博签订的《保证合同》中明确约定：为保障债权人在《信托贷款合同》项下的债权的实现，保证人同意为债务人对债权人的债务提供连带责任保证。保证担保范围为主合同项下债务人的全部债务，包括但不限于主债权本金、利息、债务人因违反主合同而应支付的罚息、复利、违约金、损害赔偿金、债权人为实现债权而发生的所有费用、债务人根据法律规定和主合同约定应向债权人支付的其他款项等。债务人未按主合同约定按期、足额履行主合同项下到期债务或被宣布提前到期的债务，保证人经债权人书面催告在合理期限内该等情形未予消除或未纠正的，债权人有权立即要求保证人履行保证责任。根据以上约定，和合资产公司要求程少博承担连带保证责任有事实及法律依据，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条之规定，判决如下：一、山东龙力生物科技股份有限公司于本判决生效之日起10日内偿还和合资产管理（上海）有限公司贷款本金3亿元及利息15826849．32元；二、山东龙力生物科技股份有限公司于本判决生效之日起10日内向和合资产管理（上海）有限公司支付罚息（罚息以本金9540万元为基数，自2018年3月9日起至2019年1月23日止，按年利率20．1%计算，自2019年1月24日起至本息实际清偿之日止，按年利率23．6%计算；罚息以本金9200万元为基数，自2018年3月9日起至2019年5月26日止，按年利率20．1%计算，自2019年5月27日起至本息实际清偿之日止，按年利率23．6%计算；罚息以本金11260万元为基数，自2018年3月9日起至2019年6月11日止，按年利率20．1%计算，自2019年6月12日起至本息实际清偿之日止，按年利率23．6%计算）；三、山东龙力生物科技股份有限公司于本判决生效之日起10日内向和合资产管理（上海）有限公司支付复利（复利以12552328．77元为基数，自2018年1月20日起至2018年3月8日止，按年利率23．6%计算；复利以15826849．32元为基数，自2018年3月9日起至本息实际清偿之日止，按年利率23．6%计算）；四、程少博在本判决第一项、第二项、第三项确定的山东龙力生物科技股份有限公司债务范围内向和合资产管理（上海）有限公司承担连带保证责任。程少博向和合资产管理（上海）有限公司承担保证责任后，有权向山东龙力生物科技股份有限公司追偿；五、驳回和合资产管理（上海）有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1706750元，由山东龙力生物科技股份有限公司、程少博共同负担1604562元（于本判决生效后七日内交纳），由和合资产管理（上海）有限公司负担102188元（已交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费，上诉于中华人民共和国最高人民法院。上诉期满后七日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长 赵红英审 判 员 龚晓娓审 判 员 魏 欣二〇一九年九月十七日法官助理 郭丽娜书 记 员 于 静-22--1-