安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0191刑初472号 公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。 被告人柴留涛，男，1981年3月19日出生于河南省新密市，汉族，初中文化，无业，住河南省新郑市（户籍所在地河南省新密市）。曾因犯诈骗罪，于2014年1月23日被河南省许昌市魏都区人民法院判处有期徒刑一年零八个月，缓刑二年，并处罚金二万元；曾因犯寻衅滋事罪，于2014年12月27日被河南省郑州市中级人民法院判处有期徒刑二年零一个月，并处罚金二万元。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年2月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人罗仁国，安徽原声律师事务所律师。 辩护人罗磊，安徽原声律师事务所律师。 合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑二刑诉(2019)277号起诉书指控被告人柴留涛犯信用卡诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月25日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派检察员徐正立出庭支持公诉。被告人柴留涛及其辩护人罗仁国、罗磊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 被告人柴留涛伙同雷永超（已判决）使用虚假的身份证明骗领信用卡，恶意刷卡消费、套现，进行信用卡诈骗活动，共计125750.33元，具体犯罪事实如下: 1.2015年12月至2016年10月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人黄某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计3987.5元。 2.2016年3月至2016年11月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人陈某1的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计4177.75元。 3.2016年3月至2016年11月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人谢某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计3966.48元。 4.2016年7月至2016年11月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人于某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计9450元。 5.2016年9月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人王某的身份信息办理中信银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计2400元。 2016年9月至2016年11月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人王某的身份信息办理交通银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计10940元。 6.2016年8月至2016年10月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人强某的身份信息办理中信银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计16780元。 2016年5月至2016年8月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人强某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计21040元。 7.2016年5月至2016年7月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人张某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计2430元。 8.2016年5月至2016年7月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人付某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计2410元。 9.2016年7月至2016年9月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人娄某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计2405元。 10.2016年8月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人孙某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计10805元。 11.2016年8月至2016年9月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人陈某2的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计10605元。 12.2016年7月至2016年9月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人梁某的身份信息办理平安银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计21413.6元。 13.2016年3月，柴留涛伙同雷永超冒用被害人高某的身份信息办理广发银行信用卡，恶意刷卡消费、套现共计2940元。 案发后，被告人柴留涛及其家属积极退赃挽损，主动偿还平安银行71108.6元。 上述事实由以下证据证明：1.户籍信息、查询证明、归案经过等书证；2.被告人柴留涛的供述与辩解、同案犯雷永超的供述；3.证人赵某的证言；4.被害人谢某、强某、娄某等人的陈述；5.电子数据等。 公诉机关认为：被告人柴留涛伙同他人使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，共计骗取125750.33元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人柴留涛被判处有期徒刑以上刑罚，在执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，是累犯，应当从重处罚。提请依法惩处。 被告人柴留涛辩称：其只参与了公诉机关指控的十三起犯罪中的三起，涉案金额30000余元。自愿认罪。 辩护人辩称：一、对公诉机关指控被告人柴留涛信用卡诈骗涉案金额有异议，其只参与了公诉机关指控的十三起犯罪中的三起，涉案金额30000余元。二、被告人柴留涛具有如下从轻处罚的情节。1.被告人柴留涛在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯；2.被告人柴留涛归案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节；3.被告人柴留涛及其家属积极退赃挽损，主动偿还平安银行71108.6元，有悔罪表现。 经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。对公诉机关当庭出示的证据予以确认。 本院认为：被告人柴留涛伙同他人使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，共计骗取125750.33元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人柴留涛被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人柴留涛家属积极退赃挽损，主动偿还平安银行71108.6元，可以酌情从轻处罚。被告人柴留涛及其辩护人辩称其只参与了公诉机关指控的十三起犯罪中的三起，涉案金额30000余元，经查，被告人柴留涛参与了公诉机关指控的全部十三起犯罪，由其同案犯雷永超的供述、证人赵某的陈述、微信交易明细等证据予以证实，该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。辩护人辩称被告人柴留涛在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯，经查，在共同犯罪中，被告人柴留涛负责将骗领的信用卡验证激活，与雷永超平分赃款，二人均起主要作用，均系主犯，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下： 一、被告人柴留涛犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2024年2月25日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人柴留涛违法所得，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘德鸿 人民陪审员  范国凤 人民陪审员  徐 寅 二〇一九年九月二十六日 法官助理马晨翔 书记员尹可可 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。