河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初234号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人李树鸿，男，1979年8月19日出生，汉族，高中文化程度，无业，住郑州市管城回族区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月19日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年2月1日被逮捕。辩护人王帅飞，河南都林律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2019〕134号起诉书指控被告人李树鸿犯诈骗罪，于2019年4月23日向本院提起公诉，并于2019年7月1日变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人李树鸿及其辩护人王帅飞到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：（一）2014年11月至2017年7月，被告人李树鸿以给被害人赵某介绍暖气片生意为由，骗取赵某信任。赵某遂在此期间内多次通过现金、银行转账、刷信用卡、支付宝、微信付款方式向李树鸿转款，共计273970元。（二）2016年6月，被告人李树鸿找到被害人孙某，李树鸿编造自己在银行有大额钱款，需给银行提供活动经费方可取出的事由，骗取孙某信任。孙某遂在2016年7月至2016年12月期间，多次从贷款平台借钱，通过自己的工商银行卡、邮政银行卡、平安银行（卡号为62×××83）、两张光大银行卡（卡号分别为62×××99、62×××91）账户向李树鸿银行卡账户及其支付宝转款，共计557200元。2018年1月22日，赵某发现李树鸿失去联系，其遂于同年2月9日报警。2019年1月12日，南京市公安局秦淮分局瑞金路派出所民警在南京市玄武区孝陵卫钟灵街五棵松128号内将李树鸿抓获，临时羁押于南京市秦淮区看守所，同年1月19日李树鸿被移交给郑州市公安局二里岗分局转为刑事羁押。立案前，经赵某多次讨要，李树鸿退还其131000元；经孙某多次讨要，李树鸿退还其169625元（其中向孙某平安银行、中国银行卡转账113072元，向孙某支付宝转账56553元）。针对上述指控，公诉机关提供了被告人李树鸿的供述;被害人赵某、孙某的陈述;证人李某证言；到案经过；报案材料；被告人李树鸿微信聊天截图；被害人赵某中国工商银行凭证、广发银行对账单、中国建设银行交易明细、中国建设银行流水单、交通银行转账明细、平安银行转账明细；被害人赵某借条；被害人孙某平安银行流水、光大银行流水、中国工商银行转账凭条、手机转账截图；前科查询；户籍证明；视听资料等证据，认为被告人李树鸿以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人李树鸿对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为其行为不构成诈骗犯罪。并辩解称其和赵某之前是邻居，其没有以介绍生意为由向赵某借钱，每次借钱其都出具有借条，其行为不属于诈骗。其和孙某是亲属关系，孙某是其孩子的舅妈，其和孙某之间是借贷关系，不属于诈骗，且借钱后其有还款行为，还了赵某13.1万元，还了孙某16万余元。其辩护人的辩护意见是：1、起诉书认定被告人李树鸿向赵某借款273970元，并退还131000元，系事实认定错误。李树鸿与赵某之间的借贷关系产生后，在立案前被告人还款131000元，并于2017年12月25日向赵某出具对账单，表示尚欠赵某142970元，该民间借贷关系已经郑州市管城回族区人民法院民事判决予以确认，且被告人从未表达过不归还借款的意思，不具有非法占有的主观目的，故该起事实不构成诈骗犯罪；2、起诉书认定李树鸿向孙某的借款及还款数额系事实认定错误。刑事侦查卷宗显示，李树鸿存在向孙某还款113072元的记录，李树鸿名下支付宝账户向孙某转账还款56653元，且李树鸿从未否认过借款事实，不存在非法占有目的，不应当构成诈骗罪；且李树鸿向孙某发的短信及李树鸿向李某承诺“弄辆车玩玩”，仍属于借贷行为，而非诈骗行为；3、被告人于2016年8月20日向孙某转账1904元，应当计入被告人已还款数额。经审理查明：2016年6月，被告人李树鸿找到被害人孙某，李树鸿编造自己在银行有大额钱款，需给银行提供活动经费方可取出的事由，骗取孙某信任。孙某遂在2016年7月至2016年12月期间，多次从贷款平台借钱，通过自己的工商银行卡、邮政银行卡、平安银行（卡号为62×××83）、两张光大银行卡（卡号分别为62×××99、62×××91）账户向李树鸿银行卡账户及其支付宝转款，共计557200元。立案前，经孙某多次讨要，李树鸿退还其171529元（其中向孙某平安银行、光大银行卡转账113072元、招商银行转账1904元，向孙某支付宝转账56553元）。2019年1月12日，南京市公安局秦淮分局瑞金路派出所民警在南京市玄武区孝陵卫钟灵街五棵松128号内将李树鸿抓获，临时羁押于南京市秦淮区看守所，同年1月19日李树鸿被移交给郑州市公安局二里岗分局转为刑事羁押。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人李树鸿供述，证实其2014年开始跟楼上邻居赵某借钱，后来以各种理由借借还还，一直到2017年年底，其总共欠赵某十四五万元还不上了。2016年5月份开始，其又以各种理由向孙某借钱，到2017年年底有十六七万元还不上了，其把房子卖了就跑了，不再跟她们见面了，到2019年1月12日被南京警察查车的时候查住了。其向孙某借钱的理由是说其在银行有大笔钱，取出来需要送礼，也有实际需要钱向他们借的。除了借孙某的钱，其也从网贷平台借了很多钱，最后还不上了就只能跑路了。其借的钱大部分还贷款了，少部分花掉了。其确实跟赵某介绍过暖气片生意，但是没有以介绍暖气片生意的名义向赵某借钱。当时因为其在山东做过大蒜生意，那边刚好有棚户区改造，当时其打过电话也去过山东找的一个姓马的。其说过给李某弄一辆车的事情，其实其根本弄不来，就是吹牛的，但没有因为说弄车的事情向李某要钱，因为他们追着其要钱，其以弄车为借口搪塞他们。其给孙某和李某发过其在银行有存款的短信，具体发多少数额的存款其记不住了，因为他们追债追的紧，其找个借口往后拖；2、被害人孙某陈述，证实2016年6月份，张海芳和李树鸿找其说他们在银行有一笔钱有6亿多马上就可以用了，但要把钱从银行提出来的话需要送礼，让其帮忙用其名义贷款给他们用，这些钱到时候他们来还，并且把其家欠别人的70多万元钱也一并还了，还把他们在香槟圣园2号楼2单元1楼西户的房子过户给其，再给其开一个饭店，因为是一家人，其就相信他们就答应了。自2016年6月份至2017年4月份，其通过微粒贷、平安普惠贷、友信贷、凡普贷、善林贷、平安贷、拉卡拉贷、借呗、招联贷贷款，信用卡刷卡和向他人借款等方式筹集资金共计51.35万元，通过转账的方式转到李树鸿的工商银行卡上了，期间李树鸿还了56950元，其余的都没有还。在2016年12月7日，其手机接到95533建设银行的转账信息显示李树鸿给其转账570万元，其去查但查不到，李树鸿解释说款太大一下子到不了账，但到现在都没有到账。2017年李树鸿给其发过带他身份证截图的资金证明，也是因为发的这些信息，其才相信李树鸿真的有钱，接着给其贷款，其一直催他还款，他每次都说钱过两天就到。到2018年1月19日李树鸿让其弟孙二宝转了450元钱，说是最后一笔手续费，说交完这钱到22日上午保证能拿出来钱还大家，后来再联系李树鸿联系不上了，他全家人都找不到了，就报警了，李树鸿借款时没有给其打借条；李树鸿一共还了其5万多元，除了有一次是李树鸿把6340元直接还到其平安普惠贷款上，其余的都是用微信或者支付宝转给其的，李树鸿的律师提供的15笔转账记录是李树鸿转给其的钱，但都是还给其的5万多元中的一部分；3、被告人李树鸿微信聊天截图，证实李李某多次在微信上催促李树鸿还款，李树鸿以许诺给李某房子和车，帮忙销售暖气片等各种理由拖延还款时间的事实；4、（2018）豫0104民初1346号民事判决书，证实赵某以民间借贷为由提起民事诉讼，后法院依法作出判决的情况；5、被害人孙某平安银行流水、光大银行流水、中国工商银行转账凭条、手机转账截图，证实被害人孙某给李树鸿中国工商银行卡转款的事实；6、到案经过，证实被告人李树鸿于2019年1月12日被南京市公安局秦淮分局民警抓获归案的事实；7、前科查询、户籍证明，证实被告人李树鸿属应负刑事责任年龄阶段，且无违法犯罪记录的事实。以上证据，经开庭出示、质证，来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人李树鸿以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人及其辩护人提出的被告人的行为属于民间借贷，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，被告人李树鸿在背负大量债务，又无稳定收入来源的情况下，虚构自己在银行有巨额存款的事实，以许诺给被害人介绍生意、购买房产、车辆等为诱饵，骗取被害人钱款，后将骗取的资金大部分用于偿还贷款及消费，且变卖房产躲避被害人。综上，可以认定被告人主观上有非法占有的故意，其行为已构成诈骗罪。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。但关于公诉机关指控的赵某款项，已经法院以民间借贷为案由依法判决，且判决已生效，故对该笔款项不宜认定为诈骗数额。关于被告人李树鸿于2016年8月20日向孙某招商银行转账的1904元，可认定为其还款数额，且发生在本案刑事立案之前，依法应从犯罪数额中予以扣除。根据被告人李树鸿的犯罪事实和性质，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。综合本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李树鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月12日起至2027年1月11日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人李树鸿退赔退赔被害人孙艳萍人民币385671元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  韩梅英人民陪审员  陈廷英二〇一九年九月二十五日书 记 员  王智会