山西省古交市人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0181刑初67号被告人刘锦荣，女，1973年10月25日出生于辽宁省本溪市，汉族，中专文化，古交市远大汽贸有限公司法定代表人，住古交市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年9月13日被古交市公安局刑事拘留，经古交市人民检察院批准于2018年10月17日被执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。被告人贾康康，男，1986年11月19日出生于山西省晋中市祁县，汉族，初中文化，个体，住山西省晋中市祁县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年11月2日被古交市公安局干警抓获，2018年11月3日被刑事拘留，经古交市人民检察院批准于2018年12月3日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人陈茂盛，山西神角律师事务所律师。古交市人民检察院以古检刑刑诉（2019）65号起诉书指控被告人刘锦荣犯合同诈骗罪、诈骗罪、伪造公司印章罪，被告人贾康康犯合同诈骗罪、伪造身份证件罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。古交市人民检察院指派检察院邹佳华、杨彦荣出庭支持公诉，被告人刘锦荣、被告人贾康康及其辩护人陈茂盛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。古交市人民检察院指控：一、合同诈骗罪的犯罪事实1.2018年3月份，闫某1到古交市远大汽贸有限公司分期购买陕汽牵引车，支付首付款共计10万元，余款分30期偿还远大。被告人刘锦荣联系正奇融资租赁（天津）有限公司给闫某1提供融资租赁贷款350374.25元支付给实际控制人为刘锦荣的太原东石汽贸有限公司，融资租赁合同上的车架号为000430，被告人刘锦荣交付给闫某1的×××车架号为001213，该车实际由弓某分期付款购买。在闫某1偿还古交市远大汽贸有限公司两个月分期款共计27600元后，×××因远大公司拖欠德融国际融资租赁有限公司分期款被锁无法正常运营。2019年2月14日，北京市朝阳区人民法院作出民事判决书，判决解除正奇融资租赁（天津）有限公司与闫某1签订的《融资租赁合同》，车架号为×××的陕汽牌汽车、车架号为×××的卓运昌牌汽车归正奇融资租赁（天津）有限公司所有。闫某1支付已到期未付租金17449.51元，违约金26724.52元，差价损失21862.91元。被害人刘某1到古交市远大汽贸有限公司找刘锦荣分期购买豪瀚牌货车，支付首付款后，被告人刘锦荣分别于2017年8月、2018年4月联系民生融资租赁有限公司和正奇融资租赁有限公司与刘某1签订融资租赁合同，分别给刘某1贷款322696元打入刘锦荣指定的账户，两份融资租赁合同约定的租赁物车架号均为×××豪瀚牌货车。后刘锦荣一直未能交付车辆，现该车已被民生融资租赁开走。2018年7月17日，被告人刘锦荣隐瞒车架号088896、000430两辆车是分别通过从民生融资租赁有限公司、正奇融资租赁有限公司融资贷款购买的事实，与潘某签订车辆垫款抵押合同，由潘某给刘锦荣垫款60万元用于购买车辆，车辆上户后刘锦荣通过抵押贷款归还潘某，承诺按照每辆车给予潘某1万元作为利润和手续费。后因古交市远大汽贸有限公司未能按期偿还租赁款，致使车辆被融资租赁公司开走，刘锦荣偿还潘某29万元，剩余31万元未归还。2.2018年3月，被害人康某在古交市远大汽贸有限公司找刘锦荣分期付款买潍柴英致G3汽车，刘锦荣联系奇瑞徽银汽车金融股份有限公司给康某办理抵押贷款，并出具了汽车合格证、发票及保单。在奇瑞徽银的合作代理商山西聚信合汽车服务有限公司将垫付贷款53646元转入刘锦荣的个人农行卡后，刘锦荣将该款挪作他用。之后，被告人未向康某交付车辆，将车辆抵押给王某1借款5万元，贷款公司也无法办理车辆抵押登记。3.2018年3月30日，被告人刘锦荣以古交市远大汽贸有限公司名义与郭某签订买卖合同，在不具备履行合同能力的情况下将吕某在狮桥融资租赁有限公司融资租赁的×××解放牌货车出售于郭某，后又以13万元的价格将×××出售于郭某，郭某共支付刘锦荣313600元。2018年7月27日，因古交市远大汽贸有限公司未能如期归还狮桥融资租赁有限公司租赁款，×××被狮桥租赁有限公司的工作人员从郭某手中扣押。案发后，经协商，车辆×××市场价值为24万元，该车由狮桥融资租赁公司收回，扣除所欠狮桥租赁款179360元，多余60640元退还给郭某。4.2018年5月24日，被告人刘锦荣以古交市远大汽贸有限公司名义与山西拓原贸易有限公司签订合作协议，由山西拓原贸易有限公司给古交市远大汽贸有限公司提供福田戴姆勒展车，每台车收取1万元保证金。如有客户向古交市远大汽贸有限公司购买该车，古交市远大汽贸有限公司支付定金5万元，拓原贸易提供该车合格证，远大14日内结清尾款。2018年5月至7月，刘锦荣共陆续提取拓原贸易有限公司7辆车销售，支付定金及部分车款622450元后，未能支付山西拓原汽车贸易有限公司六辆车车款共计145万元，拓原贸易有限公司已追回车辆一台。5.2018年6月，被告人刘锦荣以古交市远大汽贸有限公司名义与深圳联合利信融资租赁有限公司签订融资租赁合同，利用聂明民、贺某、牛燕鹏、曹某1、周海刚、刘某2、乔有成7人在远大汽贸分期付款购买的车牌号为×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××的7台车再次抵押至深圳联合利信融资租赁有限公司骗取融资租赁款共计891200元，至案发有80万元未能归还。6.2018年4月底,被告人刘锦荣以古交市远大汽贸有限公司名义与山西福澜达汽车服务有限公司合作,福澜达汽车服务有限公司给远大摆放六台解放牌J6车作为展车搞五一促销活动（六台展车的车架号尾数分别为58805、59391、50976、56877、14174、53543）。2018年5月30日，刘锦荣支付定金5万元，购买车架号为14174解放加油车，山西福澜达汽车服务有限公司交付车辆合格证后，刘锦荣无力支付剩余车款，给该公司出具了借据323000元。2018年5、6月份，被告人刘锦荣在福澜达不知情也未向其支付车款的情况下，将车架号为53543的展车以33.5万元的价格卖给文水县力洋汽车服务中心。2018年6月10日，被告人刘锦荣支付首付款261500元后，与一汽财务有限公司签订两份汽车抵押贷款合同，共计贷款49万元（-2.2万元）向山西福澜达汽车服务有限公司购买车架号为58805、59391的两台展车，并约定在合同签订后30天之内完成车辆抵押登记，吕梁环优汽车贸易有限公司为其担保。被告人刘锦荣偿还贷款2.2万元后未偿还其余贷款，也未办理抵押登记，将58805上户之后（车号×××），将该车卖给吴所太抵押至深圳市联合利信融资租赁有限公司套取贷款18万元。将59391（×××）转卖给李建忠，收取李建忠首付款80000元，案发后吕梁环优将该款退还李建忠，收回车辆。2018年7月，被告人刘锦荣将车架号为50976、56877、58805(×××)三车在未提供车辆合格证等任何手续的情况下以90万元抵押给被告人贾康康。2018年8月7日，被告人刘锦荣通过罗某联系被害人段某，被告人刘锦荣以其向一汽解放购买三台新车为名让段某垫资90万元，承诺三台车上户后可以办理抵押登记，用贷款偿还垫资款。当晚，被告人刘锦荣指使被告人贾康康在段某面前冒充一汽解放“贾总”，合伙对段某进行诈骗，段某将九十万元直接给付被告人贾康康，被告人贾康康将上述三台无手续车辆交付段某。案发后，59391、50976、56877已发还吕梁环优汽车贸易有限公司，58805已被扣押。7.2018年7月11日，被告人刘锦荣以古交市远大汽贸有限公司名义与山西鼎易方建设工程有限公司签订买卖合同，鼎易方向远大汽贸购买20台解放天威渣土车，总价864万元。先后收取该公司订车款110万元后，被告人刘锦荣未履行该合同，将该订车款用于偿还古交市远大汽贸有限公司的其他欠款。案发后，发还86000元。8.2018年7月份，被告人刘锦荣给薛永生办理分期购买两辆欧曼牵引车，以薛永生个人购车名义通过太原市品农汽车服务有限公司向平安银行贷款共计49.1万元，将该款项打入其实际控制的太原东石汽车贸易有限公司，该款项用于刘锦荣古交市远大汽车贸易有限公司其他债务。后未能向薛永生提供欧曼牵引车，现太原市品农汽车服务有限公司向薛永生催还贷款。9.2018年8月28日，被告人刘锦荣与杨某签订旧机动车交易合同，在不具备合同履行能力的情况下约定将×××车辆16万元、×××车辆20万元的价格卖给杨某。8月29日，杨某通过银行转账支付刘锦荣20万元，约定待刘锦荣办完过户手续后，结清尾款。刘锦荣将20万元用于偿还远大公司的债务，因车辆欠银行分期款无法交付。10.2017年11月至2018年2月间，范某、侯某、李某1、刘某3、武某、弓某，分别与刘锦荣为法人代表的古交市远大汽贸有限公司达成分期购买汽车的约定，并约定由购车人向晋城银行贷款，贷款直接打入远大公司账户，由古交市远大汽贸有限公司向购车人提供事先约定的汽车，并办理后续手续。在古交市远大汽贸有限公司收到上述六人的共计382540元晋城银行贷款后，未向上述六人提供汽车，也未购入约定的汽车，未办理车辆抵押手续，并将贷款挪作他用，至今无法偿还贷款239633.41元。二、诈骗罪的犯罪事实11.2018年8月16日，被告人刘锦荣以每台车每天一千元的价格分别向闫某2、曹某1、马某2、高某租用四台货车，隐瞒其没有所有权无权抵押的事实以四车作抵押向康安慧骗取借款30万元，无力偿还，案发后车辆已发还车辆所有人。12.2018年8月18日，被告人刘锦荣以每台车每天一千元的价格分别向闫某3、郝某租用×××、×××两台货车，隐瞒其无抵押权的事实以两车作抵押诈骗武文俊19.2万元，无力偿还，案发后，车辆已发还所有人。三、伪造公司印章罪的犯罪事实13.2018年5月至8月，被告人刘锦荣通过制假证电话联系制证人（具体情况不详）伪造晋城银行股份有限公司太原分行、民生金融租赁股份有限公司、海通恒信国际租赁股份有限公司印章，利用伪造的印章到车管部门给×××、×××、×××办理解除抵押手续，用于车辆出售过户。四、伪造身份证件罪的犯罪事实14.2016年，被告人贾康康利用在祁县路边电线杆上看到的制假证电话联系制假证嫌疑人（具体信息不详），通过微信将其本人照片、地址等信息发送至对方，制作一张姓名为李勇，身份证号码为×××，照片为贾康康本人的居民身份证，该证已被依法扣押。公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.物证：扣押的机动车、身份证；2.书证：机动车认购合同、垫款合同、融资租赁合同等；3.证人证言；4.被告人的供述与辩解；5.鉴定意见。公诉机关认为，被告人刘锦荣隐瞒事实真相，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物共计人民币6891435.41元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘锦荣以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币492000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘锦荣伪造公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款的规定，应当以伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人刘锦荣一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人贾康康明知刘锦荣虚构事实，隐瞒真相，帮助刘锦荣使对方当事人陷入错误认识，为合同诈骗提供了必不可少的帮助行为，骗取他人财物共计人民币900000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人贾康康在共同犯罪中起到次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人贾康康指使他人伪造居民身份证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款的规定，应当以伪造身份证件罪追究其刑事责任。被告人贾康康一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘锦荣对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人贾康康对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人贾康康的辩护人的辩护意见是，被告人贾康康主观上不存在非法占有的故意，客观上没有虚构事实，证据之间相互矛盾，形不成证据链条不构成合同诈骗罪。伪造的身份证件没有使用过，又是初犯、偶犯，应对贾康康做出事实不清、证据不足的无罪判决。经审理查明：2013年5月23日，古交市远大汽贸有限公司成立（以下简称远大公司），被告人刘锦荣任法人代表，从事汽车销售和售后服务等业务。并成立了太原市东石汽贸有限公司（以下简称东石公司），被告人刘锦荣系股东，实际控制该公司，从事汽车销售和售后服务等业务。上述事实有经庭审举证、质证的营业执照，被告人刘锦荣的供述，证人石某1、刘某3的证言予以证实。一、合同诈骗罪的犯罪事实（一）2018年3月份，闫某1到远大公司分期购买陕汽牵引车，支付首付款共计100000元，余款分30期偿还远大。被告人刘锦荣联系正奇融资租赁（天津）有限公司给闫某1提供融资租赁贷款350374.25元支付给了东石公司，闫某1又与远大公司签订了合同，融资租赁的贷款350374.25元由闫某1交给远大，远大偿还正奇融资租赁（天津）有限公司。融资租赁合同上的车架号为×××，被告人刘锦荣交付给闫某1的×××车架号为001213，该车实际已经由弓某分期付款购买。在闫某1偿还远大公司两个月分期款共计27600元后，×××因远大公司拖欠德融国际融资租赁有限公司分期款被锁无法正常运营。2019年2月14日，北京市朝阳区人民法院作出民事判决书，判决解除正奇融资租赁（天津）有限公司与闫某1签订的《融资租赁合同》，车架号为×××的陕汽牌汽车归正奇融资租赁（天津）有限公司所有。闫某1支付已到期未付租金、违约金、差价损失。被害人刘某1到远大公司找刘锦荣分期购买豪瀚牌货车，支付首付款后，被告人刘锦荣分别于2017年8月、2018年4月联系民生融资租赁有限公司和正奇融资租赁有限公司与刘某1签订融资租赁合同，分别给刘某1贷款322696元打入刘锦荣指定的账户，融资租赁合同约定的租赁物车架号为×××。后刘锦荣一直未能交付给刘某1车辆，现该车已被民生融资租赁公司开走。2018年7月17日，被告人刘锦荣隐瞒车架号×××、×××两辆车是分别通过从民生融资租赁有限公司、正奇融资租赁有限公司融资贷款购买的事实，与潘某签订车辆垫款抵押合同，由潘某给刘锦荣垫款600000元用于购买该两辆车，该车辆上户后刘锦荣通过抵押贷款归还潘某，承诺按照每辆车给予潘某1万元作为利润和手续费。后因远大汽贸未能按期偿还租赁款，致使车辆被融资租赁公司开走，刘锦荣偿还潘某290000元，骗取潘某310000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）闫某1分期还款表（卷叁26），证实闫某1购买×××、×××货车在远大公司分期还款，共计30期，合计416000元。（2）远大公司收据（卷叁27，28），证实刘锦荣所收闫某1款项分别为：2018年3月5日，订车款40000元；2018年3月16日，首付款60000万元；2018年6月13日，月还款第一期13800元；2018年7月17日，月还款第二期13800元。（共计付款10万元，缴纳两期分期款共计27600元）（3）机动车行驶证（卷叁29），证实×××重型半挂牵引车、×××半挂车所有人为远大公司。（4）融资租赁合同（卷伍130，136），证实2018年3月19日，闫某1与正奇融资租赁（天津）有限公司签订融资租赁合同，方式为售后回租，租赁物转让价格由正奇分首期款和后期款向闫某1指定的第三方支付。租赁物：车架号为000430牵引车、半挂车，总价374000元。正奇扣除融资费用后将剩余后期车款350374.25元支付东石公司账号（×××）。（5）付款申请、广发网银电子回单（卷伍141,142），证实闫某1向正奇融资租赁申请付给东石公司350374.25元。2018年3月27日，正奇付款给东石汽贸。（6）连带责任保证书(卷伍148）、租赁车辆委托管理协议（卷伍153），证实闫某1与正奇协商由远大汽贸有限公司作为租赁车管理单位，正奇同意以远大汽贸的名义开具购车发票，仅用于为闫某1办理车辆上户及抵押手续。远大缴纳车辆营运税费，统一办理车辆上户、年检、证照审照等手续，办理抵押权人为甲方的租赁车辆抵押登记手续。远大作为抵押人与正奇签订抵押合同，不对租赁车辆进行销售、转让、转租等。远大承担无限保证责任。（7）德融国际融资租赁公司情况说明、融资租赁合同、三方挂靠协议、机动车抵押合同、租赁物变更合同（卷叁94-96），证实×××实际承租人为弓某。（8）民事起诉状、民事判决书（卷伍126；补侦一36），证实2019年2月14日北京市朝阳区人民法院作出（2018）京0105民初97012号民事判决书，判决：解除正奇融资租赁（天津）有限公司与闫某1签订的编号为ZQTJ18A00203的《融资租赁合同》，车架号为×××的陕汽牌汽车、车架号为×××的卓运昌牌汽车归正奇融资租赁（天津）有限公司所有。闫某1支付已到期未付租金17449.51元，违约金26724.52元，差价损失21862.91元。（9）东石公司账户流水(卷伍57)、太原东石汽贸账户明细，证实2018年5月16日，收到刘某1购车时从正奇融资租赁（天津）有限公司所贷的322696元。（10）付款申请、转账电子回单，证实刘某1向正奇融资租赁（天津）有限公司申请支付扣除后车辆转让款322696元，转至东石公司账户。2018年5月16日，正奇融资租赁（天津）有限公司向东石公司转账322696元。（11）融资租赁合同，证实2018年4月16日，正奇融资租赁（天津）有限公司与刘某1签订《融资租赁合同》，刘某1配偶徐天燕签字确认。（12）租赁物交接确认单、租赁物照片、机动车销售统一发票联、车辆合格证、租赁车辆委托管理协议、三方挂靠协议书、融资租赁业务合作协议，证实正奇融资租赁（天津）有限公司与刘某1和远大公司约定将车架号为088896的租赁车辆委托给远大公司进行管理，出租给刘某1。远大公司和法定代表人刘锦荣自愿承诺对刘某1在《融资租赁合同》项下的债务承担连带保证责任。（13）购车合同，证实2017年8月18日，刘某1与远大公司签订《购车合同》，购买了车架号为088896的豪瀚牌重汽牵引车和车架号为YCC224的卓运昌牌挂车车辆。（14）机动车辆抵押合同,证实2017年8月18日，远大公司将车架号为088896的豪瀚牌重汽牵引车和车架号为YCC224的卓运昌牌挂车车辆抵押给民生金融租赁股份有限公司。（15）二手车买卖合同（卷伍110,113），证实2018年8月13日，潘某与古交市远大汽贸签订×××陕汽牌机动车，车架号000430买卖合同，车款25万元。2018年8月13日，潘某与古交市远大汽贸签订豪瀚牌机动车，车架号088896买卖合同，车款35万元。（16）委托书（卷伍112,115），证实2018年8月13日，车架号000430×××委托潘某办理过户开票。车架号088896，委托潘某办理过户开票。（17）工商银行汇款凭证（卷伍121,122)，证实2018年7月17，潘某付刘锦荣35万元，7月19日付刘锦荣25万元。2.证人证言（1）证人闫某1证言节录（卷伍123；卷叁14）（2018年9月3日），我认识远大公司的刘锦荣，2018年3月我在她公司分期购货车。2018年5月11日接的陕汽德隆货车，车牌号为×××，大架号尾数001213，发动机尾数为005578。当时首付10万，每月还13800元，30个月还清，当时上的是远大公司的户。我从2018年6月开始还分期，还了6、7月份的。到了2018年7月20日，我的×××就被厂家把车锁了，不能动了。我查了下是因为古交市远大汽贸欠下该公司钱所以把车锁了。我找刘锦荣，刘锦荣安排拖车把我的车放在古交同心利的洗煤厂院内，事情至今未解决。2018年8月底，刘锦荣没和我讲过要将分期购买的×××货车出售给山东人杨某。我不知道×××货车在哪个金融公司做的分期。我从远大公司分期购车没有合同，只有古交市远大汽贸给我的分期表、分期交款收据。我当时和正奇金融公司签过贷款合同。我在古交远大汽贸分期购买的陕汽德隆车，刘锦荣给我联系正奇金荣公司贷款，给我的车架号为001213，车牌为×××。最近我才知道×××不是我贷款合同的车，而我贷款的是车架号为000430的车，现该车被正奇扣了，刘锦荣给我的×××是弓某在德融国际融资租赁贷款买的，因为欠贷款也被锁了，现在我手里无法运营。（2）证人李某2证言节录（卷叁22）（2018年9月25日），我在德融国际融资租赁有限公司负责该公司山西地区的工作。2018年4月，远大公司的刘锦荣找到我公司要求做车贷业务，刘锦荣给我公司提供的购车人是弓某，弓某分期购买两辆大货车，借款人为弓某，金额是74.3万元，上远大公司的户。以这两辆大货车做抵押，这两辆货车车牌号为×××、×××。这两辆车从六月份开始就不正常还款。刘锦荣没明确联系我公司要出售×××，只是问过该车还欠多少钱。我公司不会同意她出售该车，该车不到车管所办解押手续就不能交易。对于×××在远大公司的承租人是闫某1我们不知道怎么回事，这辆车在我公司显示就是弓某贷的款。还款都是远大公司还我们款。因为×××欠款，我公司在2018年7月把该车锁了，不能运营，现在停放于古交的停车场。我公司准备起诉弓某。（3）证人弓某证言节录（补侦卷30）（2019年5月14日），我认识远大公司的刘锦荣，我一共向刘锦荣买了三台车，×××、×××、×××。前面的两台车我因为没有跑，这两台车具体还款情况我就不清楚了。×××这台车我一直是还的晋商银行。我问刘锦荣分期购买过大车。我当时通过远大公司分期购买德龙车，当时刘锦荣联系的德融融资租赁有限公司贷的款，我贷了两笔，两个车，分别是×××、×××，但当时刘锦荣只把×××交付了我，×××没有给我。因为当时闫某1着急要车了，刘锦荣和我商量先把×××给了闫某1，我就同意了。刘锦荣把×××给了闫某1，贷款也是闫某1来偿还。去年夏天具体时间不记得了，刘锦荣把×××这台车交付我手里不到一个月的时间，我还没有来得及还月供，德融融资租赁有限公司就把这台车给锁了，就不能跑了。原因是贷款下来的第二个月就要还月供，而刘锦荣是贷款下来的半年左右才把车给了我，在此期间贷款一直是刘锦荣自己来还的，但后来刘锦荣不还欠下了，所以就把我的车给锁了。后来德融融资租赁有限公司还在北京朝阳区法院起诉了我，经过我和该公司的工作人员协商，我把×××给德融融资租赁有限公司交回去，德融融资才到法院把我撤了诉。至于×××这台车，闫某1没和德融融资租赁有限公司协商好，车应该在闫某1手里了。我没有偿还过在德融融资租赁有限公司贷的款。我把×××给了德融融资租赁有限公司了，后面是什么情况我就不知道了。我和德融融资租赁有限公司签订的贷款也没有留存。我还通过远大汽贸有限公司刘锦荣购买过潍柴英致汽车，也是2018年的事情，具体时间不记得了，我通过刘锦荣要分期购买一台潍柴英致车，刘锦荣给我在晋城银行办了5万余元的贷款，因为该车一直没回来，我和刘锦荣协商下我偿还这笔贷款，但是因为以前我欠古交市远大汽贸公司钱，我就用欠款折抵我在晋城银行的贷款。现在每个月晋城银行委托微众银行从我的农行卡上扣款。（4）证人刘某1证言节录（补7-9），2017年8月，我到远大公司找刘锦荣分期付款购买一台加气豪瀚车，当时刘锦荣给我联系的民生金融租赁有限公司办理贷款。2017年8月18日，我在远大公司与民生金融租赁有限公司签订了融资租赁合同。我当时还付了刘锦荣46000元的首付款。但是，后来刘锦荣给我讲款没贷下来，所以车也回不来，该车就不见踪影了。刘锦荣让我上户的豪瀚车的车架号为×××，就是和正奇融资租赁有限公司签订的合同上的那辆车。（5）被害人潘某陈述节录（卷伍99）、受案登记表(卷伍96)、潘某书面报案材料(卷伍104)（2018年7月17日），我认识了刘锦荣，她公司要买两辆新货车，豪翰、陕汽，让我给她垫付60万元车款，让我上户，她可以到银行抵押贷款，还我钱。我和刘锦荣在万国我的办公室签订了车辆垫款抵押合同，我分两次给刘锦荣的农行账号打款60万元，刘锦荣给我陕汽的购置税凭证和上户费，我把两个车上了户，车牌是×××、×××（购置税是我掏的钱）。本来说半个月还，但一直没有还上。到了2018年8月13日，我和刘锦荣签署了两份二手车买卖合同。2018年8月24日，我发现豪瀚车被开走了，刘锦荣说是被民生租赁融资给扣走了，2018年8月29日，陕汽被开走了，刘锦荣说是被正奇融资给扣走了。后来我打听才知道，刘锦荣卖给我的两辆车是刘锦荣在租赁公司贷款买的，因为车贷没有还清，所以扣了。豪瀚购车人是刘宏亮，陕汽是闫某1。豪瀚车牌是×××，车架号是088896。陕汽车牌号为×××，车架号为000430。车上的是远大汽贸的户，因为刘锦荣给我提供的发票就是远大汽贸。车辆上户之前不能做抵押登记，这两车是我上的户，刘锦荣和我签贷款抵押合同时，没有将车通过融资租赁贷款买的事情告诉我。刘锦荣还了我29万元，还有31万元没有还。（6）被告人刘锦荣供述节录（卷贰31，补侦卷23）（2019年3月18日），我认识闫某1，他在2018年3月在远大公司分期购车，我给闫某1联系的是正奇融资租赁有限公司。因为当时闫某1着急要车，×××已经上户，我就先把×××给了闫某1，所以闫某1和正奇融资租赁有限公司于2018年3月19日签订的融资租赁合同中车架号为000430的陕汽德隆车与实际交付闫某1车牌号为×××的陕汽德隆车不是同一辆车。×××是弓某在德融融资租赁分期购买的车，当时弓某在德融贷款买了两台车，但由于他没司机，只接走一台，另一台就给了闫某1。但是，弓某的贷款是我公司给还的，所以×××这台车没有交付给弓某。我公司欠了德融的分期款，所以在我被拘留前，×××被锁，不能正常运营。该车的实际使用人闫某1不欠我分期款。我抵押给潘某的一台陕汽德隆车，是否是以闫某1的名义分期买的，我不记得了。我被拘留之前，潘某给我打过电话，说这台车被正奇公司的人开走了。我认识刘某1，她在我公司分期购过车，前后有几辆，买了一段时间，说车不合适，又给我退回来。最后一次，刘某1到我公司要分期购买一辆豪瀚车，我以给刘某1分期买豪瀚车的名义给其办了两次贷款，一次是在民生金融租赁办的，一次是在正奇融资租赁办的。贷款金额应该是二十多万，具体我记不清了，这两笔贷款远大汽贸有限公司周转用了。刘某1以分期购买车架号为08896的豪瀚车的名义分别在民生金融和正奇融资租赁贷款。车架号为08896的豪瀚车我没交付刘某1。该车抵押给潘某了。潘某给我进过，民生金融好像给过潘某钱，具体我也不清楚。2018年7月中旬，我和潘某签订了一份垫资合同，潘某给我公司借款60万元用于支付车款，委托潘某上户，用两辆车抵押，后来车被民生银行和正奇金融公司扣了，我还了潘某30多万。这两辆车是弓某和闫某1在民生、正奇贷款购买的，远大汽贸是担保方，承诺将车抵押给银行、金融公司。车没有交付给弓某、闫某1，在潘某手里就被扣走了。我和潘某签订了2018年8月13日二手车买卖合同。（二）2018年3月，被害人康某在远大公司找刘锦荣分期付款购买潍柴英致G3汽车，刘锦荣联系奇瑞徽银汽车金融股份有限公司给康某办理抵押贷款，并出具了汽车合格证、发票及保单。在奇瑞徽银的合作代理商山西聚信合汽车服务有限公司将垫付贷款53646元转入刘锦荣的个人农行卡后，刘锦荣将该款挪作他用。之后，被告人刘锦荣未向康某交付车辆，未给奇瑞徽银汽车金融股份有限公司办理车辆抵押登记，将车辆抵押给王某1借款5万元，远大公司偿还奇瑞徽银汽车金融股份有限公司5496元，骗取了奇瑞徽银汽车金融股份有限公司共计51259元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）协议书（卷陆39），证实2018年8月30日，康某、远大公司和王某1签订协议书，约定剩余51259元车款在2018年9月4日前还清，否则远大汽贸需无条件当日归还康某所购车辆及所有手续。（2）零售合作商证书（卷陆44），证实山西聚信合汽车服务有限公司为奇瑞徽银汽车金融股份有限公司推荐汽车零售贷款客户。（3）抵押贷款合同（卷陆45-46），证实康某与奇瑞徽银汽车金融股份有限公司签订抵押贷款合同，贷款金额54266.4元，贷款期限36个月。（4）机动车保险单（卷陆51）、机动车销售发票（卷陆53）、机动车合格证（卷陆55），证实刘锦荣联系奇瑞徽银汽车金融股份有限公司给康某办理抵押贷款，并出具了汽车合格证、发票及保单。（5）微信转款单（卷陆56）、刘锦荣银行账户交易流水查询单（卷陆69），证实2018年4月3日，向刘锦荣账户支付康某购车款53646元。2.证人证言（1）康某的证言、报案材料（卷陆36－37、卷陆41-42，一补30），证实2018年3月24日，我在远大公司交了700元订金，要分期付款买一辆潍柴英致G3汽车，3月26日与奇瑞徽银汽车金融股份有限公司签订了抵押贷款合同，签完之后远大一直没给我车。2018年5月24日我尾号为055288工商银行卡提示扣款将近1800元，我才知道我在远大签署的贷款合同已生效。我联系金融公司后，得知金融公司已经将贷款发放到刘锦荣账户。到现在为止，我既没见到车也没见到金融公司的贷款，银行还跟我要月供。山西聚信合汽车服务公司的贷款下来之后，从我的银行卡扣了差几毛的1800元，后来我找刘锦荣，刘锦荣给还了5496元，剩下的月供现在是山西聚信合汽车服务公司的业务员给我垫付的，等刘锦荣的案子结了，再做处理。我从奇瑞徽银金融有限公司贷了53646元，当时是奇瑞微银金融有限公司的合作商山西聚信合汽车服务公司付的款。（2）郝某证言节录（卷陆58-60），2018年8月份刘锦荣找我让我帮她借点钱，我问刘锦荣说借多少钱，刘锦荣说借5万，我就给我的朋友王某1打电话说我买车的老板（刘锦荣）要用5万块，问他手里有没有，王某1问我把钱借了能不能要回来，我说刘锦荣愿意拿手里的一台潍柴英致的车作抵押，王某1答应了约好在高升见面。刘锦荣就叫了在她那的一个人还有我开上这台车就上了高升见王某1去了。见了王某1之后刘锦荣就和王某1商量好了一切借钱的事宜，当时刘锦荣就给王某1打了一个5万的借条。当时王某1就给刘锦荣转了2万，第二天王某1就一下把钱都给刘锦荣转过去了。（3）证人王某1（聚信合）证言节录（卷陆62-68），我是山西聚信合汽车服务有限公司的法人代表，我的公司是奇瑞徽银汽车金融股份有限公司的太原区域代理。我们公司是做汽车分期业务的，经奇瑞徽银公司审核客户贷款通过后，我们公司和买车客户签订汽车抵押贷款合同，之后我们个人先给汽车经销商垫款、购车，车辆买回来后经销商向我们公司提供购车发票、车辆保险，汽车交付购车客户，我们将车辆发票、保险等票据提供给徽银公司，并将车辆在车管部门做抵押，之后奇瑞徽银公司将贷款发放至我公司对公账户。康某的业务就是这样做的，2018年4月3日将53646元贷款转至刘锦荣个人账户，刘锦荣提供了00948043号康某购车发票以及首付款收据等，我们公司也按照约定发放了贷款，只是奇瑞将贷款发放至我公司，给康某的贷款我们以个人名义提前支付给远大汽贸的刘锦荣。康某没有见到车，我们公司无法做抵押登记，并且对贷款造成逾期未还。（4）王某1（借款人）证言节录（卷陆66-68）,我经朋友郝某介绍与刘锦荣认识，郝某带着刘锦荣在高升见的我，郝某当时开着一辆英致汽车，跟我说刘锦荣着急用5万块钱，月息两分，用一个星期，并把郝某开来的新的还没出售的英致轿车抵押给我。刘锦荣当时有写借条给我，抵押的英致汽车只有一个合格证，是一辆咖啡色的汽车，刘锦荣到现在没还过我借款，我也不知道这个抵押车已经销售。3.被告人刘锦荣供述节录（补侦卷23），2018年3月，康某到远大分期购买雨林棕色潍柴英致车，在奇瑞金融贷款53646元，该笔贷款是我联系的，贷款是我公司用了。车是通过郝某介绍抵押给王某1了，抵押了五万元。车接回来，康某讲不要车了。（三）2018年3月30日，被告人刘锦荣以远大公司名义与郭某签订买卖合同，在不具备履行合同能力的情况下将吕某在狮桥融资租赁有限公司融资租赁的×××解放牌货车出售于郭某，后又以13万元的价格将×××车出售于郭某，郭某共支付刘锦荣31.36万元。2018年7月27日，因远大汽贸未能如期归还狮桥融资租赁有限公司租赁款，×××被狮桥租赁有限公司的工作人员从郭某手中扣押。案发后，经协商，车辆×××市场价值为24万元，该车由狮桥融资租赁公司收回，扣除所欠狮桥租赁款179360元，多余60640元退还给郭某。骗取郭某共计122960元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）融资租赁合同（回租）（卷拾叁58-63）、吕某还款账单（卷拾叁64-69），证实2017年7月10日，吕某与狮桥融资租赁（中国）有限公司签订融资租赁合同，分期付款购买车号为×××车。（2）远大公司买卖合同（卷拾叁15-16）、分期还款表（卷拾叁18），证实2018年3月30日，郭某与远大公司签订买卖合同，购买车号为×××主车及一台侧翻挂车。总价为44.5万元，首付18万元，余款分16个月付清。（3）协议（卷拾叁22），证实2018年8月28日，刘锦荣与郭某签订协议，约定刘锦荣需在7个工作日（2018.8.28-2018.9.5）内，把扣押的郭某的车牌号为×××的主车和车牌号为×××的挂车归还郭某，并负责转户登记证书解押。（4）回收租赁物授权书（卷拾叁23）、协议书（合同编号：[2018001]）（卷拾叁29；52）、借据（卷拾叁17），证实狮桥融资租赁（中国）有限公司收回吕某承租的车牌号为×××的车辆。狮桥与吕某融资租赁车架号29020（×××），吕某应还剩余租金共计17930元。远大汽贸未经狮桥同意将车分期方式卖给郭某，郭某支付远大共计313600元（包括借款6万元）。该车辆市场价值为24万元，扣除所欠狮桥租赁款179360元，多余6.064万元退还给郭某。2.被害人郭某陈述节录（卷拾叁6-11），2018年3月底，我经过临县做二手车生意的“海原”介绍从远大公司购买了一辆半挂车。2018年3月30日，“海原”联系好刘锦荣后带着我和我妻子到位于古交市石家河刘锦荣的公司去看车，看到了一辆×××的半挂车头，我觉得不错决定要买。结果清徐厂里的一个人说刘锦荣欠他钱，要将车开走必须先给他5万元，刘锦荣让我给了那人5万元才把车开回古交。第二天在刘锦荣公司我们谈好以31.5万元（包含利息1.5万元）购买车头。付款方式为首付18万元，余款分16个月付清，每月付款1.72万元，共计44.5万元。2018年3月30日，我和刘锦荣在她公司签了购车合同，当天我付给她首付18万元（含付清徐拿车的5万元），给了钱大概过了三四天车回来了，刘锦荣让我先将车开回去等挂车手续，等了十几天手续没有办下来，刘锦荣没办法从清徐给我买了个不正规的挂车户，让我先凑活跑。2018年7月27日早上8点多，我驾驶的该车在汾阳市被狮桥融资租赁有限公司扣押，狮桥融资租赁有限公司的人告诉我这辆车是抵押车，是吕某抵押在他们公司的车，然后就强行将我的车开走了。我给刘锦荣打电话问怎么回事，刘锦荣没和我说明原因，只是说两三天就开回来了，结果一直也没有开回来。2018年8月14日，刘锦荣向我借了6万元，说要和对方拿车，我给了钱以后至今也没把车拿回来。车被扣时车上拉有31.98吨原煤，煤价1万多元。我购买的是二手解放牌J6加汽车，红色，车牌为×××，购买时刘锦荣没有和我说这是抵押车，共付过刘锦荣313600元（首付18万元，两月分期款3.4万元，审车、保险款3.8万元，寻车借款6万元，换轮胎1600元）。3.证人证言（1）证人吕某证言节录（卷拾叁26），2017年7月，我在远大公司分期购买了一台解放加汽J6车，当时我付了该公司五万元首付，该公司给我联系了狮桥融资租赁有限公司。我买的这辆车上的主车牌号×××，挂车×××，主车、挂车上的都是远大公司的户，都在狮桥融资租赁有限公司做了抵押。我接上这台车跑了半年的时间，买卖不好，交了两个月的分期后就还不上钱了。我和刘锦荣协商后，我就把该车给远大公司开了回去，当时刘锦荣答应给我退五万元首付，但一下给不了我，刘锦荣就让我到她公司做司机，慢慢给我钱，到现在给了我两万左右。我把车退给远大公司后，刘锦荣又把我的车转给临县的郭某了，我在狮桥融资租赁有限公司的贷款，刘锦荣承诺由远大公司还，剩下的贷款应该还有二十来万。（2）证人王某2证言节录（卷拾叁31），正大新翟停车场是我个人的，位于太原市尖草坪区向阳镇新翟村，占地6亩。2016年狮桥融资租赁（中国）有限公司的法人万钧找到我，要租用我的停车场用来停放该公司的货车。2018年7月份的时候，狮桥融资租赁（中国）有限公司一个姓郝的负责人给我打电话让开门停进去一辆牌照为×××解放J6牌半挂车，这辆车停进去时车上拉有货物，但我不知道是什么。（3）证人洪某证言节录（卷拾叁38），我在狮桥融资租赁（中国）有限公司山西分公司负责风险控制工作。大概2017年，吕某来我们公司办理融资租赁汽车业务，购买×××这辆车，合同签订后，这辆车开始正常支付我公司租赁款，到了2018年上半年开始这辆车就不正常支付租赁款了，我们公司有规定，在车辆租赁款逾期3天后，公司有专门的工作人员通过电话、短信方式通知尽快交纳租赁费，两个月以上没交纳的，我们会通过短信的方式告知公司将启用法律手段。这个时候我们公司总部的风控部门会派人将车辆收回，×××这辆车就是在2018年7月的时候被总公司风控人员收回来的。这辆车收回来之后就放到了尖草坪新翟村的停车场，收回来时车上拉有一车煤，我们联系合同上的承租人让他将煤取走，但一直联系不上。×××这辆车从法律手续上还在我们公司抵押，这辆车与公司签订客户的是吕某，我不认识郭某。4.被告人刘锦荣供述节录（卷貳33），我认识临县人郭某，今年他向我买过一台解放加气车，车牌为×××，该车是我公司在狮桥做的分期车，这台车的贷款还没结清。和郭某签合同时跟他说过该车在狮桥公司抵押贷款。不记得郭某因为这台车付过我多钱，对郭某说的首付18万元，两月分期34000元，还借过他6万元。我卖给郭某的×××车一共11万左右，这个挂车是陈青艳买的户。2018年8月，我欠狮桥公司一个月的分期车款，狮桥公司就把车扣了。因为资金不到位，我一直没处理。（四）2018年6月，被告人刘锦荣以远大公司名义与深圳联合利信融资租赁有限公司签订融资租赁合同，将聂明民、贺某、牛燕鹏、曹某1、周海刚、刘某2、乔有成7人在远大汽贸分期付款购买的车牌号为×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××的7台车出售给深圳联合利信融资租赁有限公司租回自用，融资891200元，后归还91200元，骗取深圳联合利信融资租赁有限公司800000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）受案登记表（卷拾1）、深圳联合利信融资租赁有限公司业务情况说明（拾卷163），证实2018年6月28日，刘锦荣与深圳联合利信融资租赁有限公司公司签订了《融资租赁合同》，并于2018年6月29日向远大公司全额支付了租赁物转让款，合计891200元，目前还有约80万元的租金未收回。（2）融资租赁合同（卷拾164-174），证实2018年6月28日，远大公司以×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××七台车出售给深圳联合利信融资租赁有限公司融资891200元，租回使用。（3）曹某1、贺某、刘某2、牛燕鹏、周海刚、乔有成提供购车单、还款表、还款记录（卷拾6-9、卷拾16；17；161、卷拾26-54、卷拾63-67、卷拾72-91、卷拾96-157），证实×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××七台车是他们向远大公司分期付款购买。2.证人证言（1）证人曹某1证言节录（卷拾3-5；卷拾贰42），2015年6、7月份，我在远大公司分期购买了一台欧曼货车，车牌号为×××，挂车为×××，到今年8月，我还欠远大公司十大几万。刘锦荣打电话说是要租用我的车，每天一千元，车不用干活，放想儿岭停车场就可以，只放一晚上，我就同意了。刘锦荣说一辆不够，让我再找两辆，我联系了闫某2和马某2的大车，让他们也把车开到想儿岭停车场，每天一千元。结果第二天是周末，刘锦荣说没办完，等到了下周，也是每天推。过了十来天我们找刘锦荣，刘锦荣给了闫某2和马某2一人一万元。和我一起放车的高某，因为我们俩上的是远大的户，就没给我俩钱，说好顶我们交远大的租赁费。到四五天的时候，我听说刘锦荣把我们的车给抵押了，因为还不了钱，所以开不出来车。刘锦荣当时说把车放想儿岭停车场就是为银行照个相，只放一晚上，没有说去抵押。（2）证人贺某证言节录（卷拾11-13），2016年1月，我通过刘锦荣从远大公司购买了牵引半挂车一台，车号是×××、×××。我们协议，该车首付8万元，后期款项分30个月还完，每个月14100元（包含利息），到期共计489000元，2017年12月份我提前将车款还清，共付480700元，要求远大给我办理过户手续，但远大一直没办理。2018年9月16日，太原一个融资公司的三个人在娄兰高速将我拦住，说我的车是抵押在他们公司的车，在他们公司办理了贷款手续，之后这三人将我的行车证和钥匙强行拿走。因为我的车是分期车，车的手续就都放在远大汽贸有限公司。（3）证人刘某2证言节录（卷拾20-22），2015年9月份我在远大汽贸有限公司租赁了一辆半挂汽车车牌号为×××。当时首付了6万元，总车价为45.8万元，分36个月还完。前四个月按1.8万元来还，后面都是按照1.1万元来还钱。2017年11月份的时候刘锦荣给我打电话说让我做二次分期，我不知道二次分期是什么意思就过去找刘锦荣，刘锦荣当时给我说的是我还款的压力大，办个二次分期压力小点，我当时就相信了刘锦荣。我当时还的刘锦荣就剩下19万的分期了。我就和刘锦荣签订了14万的分期，还给刘锦荣打了5万的欠条。当时我还给刘锦荣打了个2.5万的欠条。在2018年5月份的时候我在文水跑车的时候就让刘锦荣的人把我的车给扣了。2018年8月份刘锦荣给我打电话说我的车不敢跑了，说我的车要被一个融资公司给扣了，我就一直没有再跑车。后来我就给这个公司打电话我才知道我车上手续被刘锦荣拿上抵押给深圳联合利信融资租赁有限公司了。（4）聂明民证言节录（卷拾56-58），2017年1月份我在远大公司分期购买了一台大运牌半挂车，车牌号为×××。我首付了7万元，每个月以分期的形式来还清我的贷款。共还30个月，每个月还15300元直到还完。2018年8月份的时候，我贷款的那家公司海通恒信就给我打电话让我来还贷款，我就说我每个月都把分期钱给了刘锦荣了。海通恒信说我的分期在今年3月份的时候就没有再还过钱了，我这才知道我的钱刘锦荣没有给我还贷款公司。我就再没有还过分期。到现在还贷款还的就剩下9个月的分期没有还了。倒是在去7月份的时候我和刘锦荣商量过我来代理刘锦荣那的小车，去娄烦给刘锦荣卖小车。我就在刘锦荣那押了3万元。一开始我给刘锦荣卖的挺顺利的。在今年7月份的时候我在远大汽贸有限公司听见有人说我的大车被刘锦荣拿上在其他公司给抵押了我就不敢再跑车了，也就不还这个贷款了。我也不知道抵押给哪个公司了，但是我知道我的大车被抵押了。（5）牛燕鹏证言节录（卷拾60-62），2015年9月份我在远大公司购买了一台半挂的车牌号为×××的欧曼牌汽车。我首付了6万元，在后期我每个月以分期的形式来还清我的贷款，总共还30个月，前三个月按22000来还款，后来按每月15000来还，直到还完。在2018年4月份的时候我就把汽车的所有分期都已还完，就剩16430的保险钱没有还，当时因为我的钱紧就没有还，也就一直没有处理这件事。2018年9月16日和我们一起养车的个老板给我打电话说我的车的手续已经被刘锦荣拿上在其他公司二次抵押了。我怕我的车被扣了我就把我的车给放下不跑了。我记得我的车好像被抵押给深圳联合利信融资租赁有限公司。一个叫贺某的养车人给我打电话说他在岚县被深圳联合利信融资租赁有限公司的人扣了车，在名单上看见有我的车号，就告了我说我的车被二次抵押了。（6）周海刚证言节录（卷拾69-71），2016年2月我在远大汽贸有限公司购买了一台半挂，车牌号为×××的豪翰牌汽车。我首付了5万元，在后期我每个月以分期的形式来还清我的贷款，总共还30个月，每个月按15000来还直到还完。2018年9月份我就把我的汽车贷款全部还完了，就剩54000元的保险钱没有还了。在2018年9月份的时候有一家深圳联合利信融资租赁有限公司的工作人员给我打电话让我还钱了，我才知道我的车被抵押了。我去了深圳联合利信融资租赁有限公司也没有和我商量下怎么处理。第二次的时候深圳联合利信融资租赁有限公司给我打电话说让我配合他们来报案。（7）乔有成证言节录（卷拾93-95），2015年5月份我在远大公司订购了一台欧曼牌半挂汽车，车牌为×××。我首付了6万元，在后期我每个月以分期的形式来还清我的余款。总共是24个月，第一年还的比较多在二万多，到了第二年就还的一万七。在2017年4月份的时候我就把我的租赁都还清了。2018年6月份我问刘锦荣借了27000元，2018年9月份的时候刘锦荣的会计问我要了3000元就欠的刘锦荣24000元。在2018年9月15日的时候我的司机给我打电话说我的大车被一家叫做深圳联合利信融资租赁有限公司的扣了，这时候我才知道我的车手续被刘锦荣拿上抵押了。这家公司在扣车的时候给了我一份抵押合同，是在2018年6月28日被抵押的。2018年9月份底的时候刘锦荣的弟弟给我打电话让我还钱，我和刘锦荣的弟弟说我的车都被扣了，给我把车要出来我就给钱。刘锦荣的弟弟就再也没有给我打过电话了。（五）2018年4月底,被告人刘锦荣以远大公司名义与山西福澜达汽车服务有限公司合作,福澜达汽车服务有限公司给远大摆放六台解放牌J6车作为展车搞五一促销活动,六台展车的车架号尾数分别为58805、59391、50976、56877、14174、53543。2018年5月30日，刘锦荣支付定金50000元，购买车架号为14174解放加油车，山西福澜达汽车服务有限公司交付车辆合格证后，刘锦荣无力支付剩余车款，给该公司出具了323000元借据，骗取福澜达汽车服务有限公司323000元。2018年5、6月份，被告人刘锦荣在福澜达公司不知情也未向其支付车款的情况下，将车架号为53543的展车以335000元的价格卖给文水县力洋汽车服务中心，骗取福澜达汽车服务有限公司共计335000元。59391、58805已经达成协议，发还被骗人。刘锦荣将车架号为50976、56877、58805(×××)三车在未提供车辆合格证等任何手续的情况下以900000元抵押给被告人贾康康。2018年8月7日，被告人刘锦荣通过罗某联系被害人段某，被告人刘锦荣以其向一汽解放购买三台新车为名让段某垫资900000元，承诺三台车上户后可以办理抵押登记，用贷款偿还垫资款。当晚，被告人刘锦荣指使被告人贾康康在段某面前冒充一汽解放“贾总”。段某到贾康康存放该三台车的存车场看完车后，段某同意垫付，将900000元直接给付被告人贾康康，被告人贾康康将上述三台无手续车辆交付段某。案发后59391、50976、56877发还吕梁环优汽车贸易有限公司，58805被扣押。刘锦荣骗取段某900000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）吕梁环优汽车贸易有限公司、山西福澜达汽车服务有限公司报案材料（卷玖6）、借据（卷玖37）、还款承诺书（卷玖38），证实2018年5月30日，刘锦荣向山西福澜达汽车服务有限公司打了323000元借条，购买17174，向山西福澜达汽车服务有限公司承诺于2018年9月15日前全部还清，如未还清，将车辆无条件退还于山西福澜达汽车服务有限公司。（2）扣押决定书(卷玖62),扣押、发还清单(卷玖50,54，65,66),证实案发后从段某处扣押58805、56877、50976三辆车，已发还冯某。从李建忠处扣押59391，发还冯某。（3）和解协议、收条（卷玖56,59），证实2018年12月14日，吕梁环优与远大汽贸达成和解协议，解除合同，核销245000元贷款，吕梁环优退还李建忠8万元，付段某36000元，付罗某2000元，远大汽贸配合将车辆59391过户至吕梁环优指定公司，对该台车的犯罪行为谅解。本院审理期间，吕梁环优和深圳利信、吴所太、远大公司达成协议，对58805进行和解。（4）受案登记表（卷玖60）、段某报案材料（卷玖74）、车辆垫款抵押合同（卷玖76），证实2018年8月8日，段某与刘锦荣签订车辆垫款抵押合同约定，段某为刘锦荣垫款90万元，购买三台解放汽车，段某将垫付款直接打入刘锦荣方提供的汽车销售公司。（5）银行转款证明（卷玖78-84）、贾康康账户交易流水及对方信息（卷九89），证实2018年8月7日晚21时许段某的妻子赵维林分18次向刘锦荣指定的贾康康卡号为×××的建设银行卡转款90万元。2.证人证言（1）证人冯某询问笔录节录（卷玖40-42），从2018年4月开始，远大公司先后向山西福澜达汽车服务有限公司订购了5台解放车，2018年4月份底刘锦荣说远大汽贸要搞促销活动，让我们提供6台展车，我们陆续把六台解放牌J6开到远大汽贸。5月份刘锦荣联系我们公司业务员王某3说想买展车中的两台，大架号为58805、59391，共付首付20多万元。6月10日，与一汽财务有限公司签订了《汽车抵押贷款合同》两份，贷款金额共计49万元，我们吕梁环优汽贸公司又因这两台车与一汽财务有限公司签订了《汽车贷款保证合同》，对刘锦荣所欠一汽财务有限公司的49万元贷款进行担保。当时合同约定车辆上户后由一汽财务做抵押登记。但刘锦荣上完户后，一直没给一汽财务作抵押登记，多次催要也不给这两辆车的手续。2018年去车管所查发现其中一台车已经抵押给深圳市联合利信融资租赁有限公司了，另一台车去向不明。之前买的五台车车款已结清，还多给了5万元，六台展车中三台在我们不知情的情况下，刘锦荣卖了，还有一台是刘锦荣拿之前五台车多给的5万作为这台车的首付款，后来刘锦荣又给我们打另外32.3万元借条拿上了这台车的合格证。（2）证人王某3询问笔录节录（卷玖44-46），我负责山西福澜达汽车贸易有限公司古交区域的业务，于2018年4月认识了刘锦荣。2018年4月刘锦荣陆续向我订购了五台解放车，于2018年5月28日将车款全部结清，共计176.3万元。2018年4月底，刘锦荣要求我公司提供六台展车（五台解放加气车，一台解放加油车），我们在五一之前交付刘锦荣，但没给手续。5月30日时，刘锦荣说要订购展车中的加油车，但给不了全款，经过请示领导，我们只给了这台车的合格证。6月3日，刘锦荣说要分期两台展车中的加气车，交了首付261500元，在一汽财务办理了贷款49万元，当时和刘锦荣约定，这两台车上户后到一汽财务做抵押，而刘锦荣却把其中一台车去别的金融公司做了抵押。6月联系刘锦荣将剩余三台展车收回，刘锦荣称已经卖了，也没钱付我公司款。8月28日刘锦荣给我公司出具了一份还款承诺。不久刘锦荣就被抓了。没给刘锦荣提供手续的是车架号为56877、53543、50976这三辆车，在一汽财务做分期的两辆车车架号为59391、58805。六台展车中的加油车车架号为14174，这台车刘锦荣打了欠条。（3）证人付某询问笔录（卷玖130），我是文水县力洋汽车服务中心的工作人员，2018年5、6月份，我到远大汽贸购买一汽解放货车，买了两台车，每台价格335000元，支付刘锦荣67万元，一台没有合格证的车大架号为53543。（4）证人段某询问笔录（卷玖69），2018年7月20日，我经罗某介绍认识了古交远大汽贸有限公司的刘锦荣，当时刘锦荣有个20辆渣土车的业务需要垫资，但因为联系了清徐一汽解放，交了钱拿不上车，就没合作成。2018年8月7日，罗某联系我又和刘锦荣见了面谈20辆渣土车的事。当天晚上我们分开以后，罗某又给我打电话讲现有客户向刘锦荣分期购买三台解放车，刘锦荣资金紧张，让我垫资把车款交给一汽解放的厂家，我把车开回来上了户，七个工作日刘锦荣把车抵押后就可以还我钱，每台给我13000元作为回报。我觉得可以。罗某说车在祁县一汽解放，他和刘锦荣已经在那，我当晚六点多就到了祁县财神街8号，当时有刘锦荣、罗某、吕立忠在场。我进了饭店刘锦荣指着贾康康说这是一汽解放的“贾总”，钱打给“贾总”，一会从“贾总”那提车。我们就一起去了祁县东关一汽解放的院子里，里面放着三台解放车，我把车验完之后，我老婆给贾康康建设银行卡上打了90万元，卡号为×××。当时我问贾康康要三台车的合格证，贾康康说在刘锦荣手里，我当场还发牢骚，既然全款付了一汽解放经销商，怎么还拿不到合格证？我又问刘锦荣，刘锦荣说一台车的合格证在罗某手里，罗某当场也默认了。刘锦荣说另外两台车的合格证明天送到杏花岭交警一大队。后来贾康康就安排他的司机把三台车送到杏花岭车管所的院子里。第二天我和刘锦荣补签了协议。刘锦荣一直拿不过来这三台车的合格证，我问罗某当时说的是有一台合格证在他手里，他又说没有。我天天催刘锦荣，刘锦荣不提合格证的事，答应还我钱，但也一直没还。过了二十来天我碰到一汽解放的小王才知道，这三台车中车架号为58805的车在抵押给我之前已在车管所做抵押，另外两台车的合格证一直在厂家手里，贾康康也不是一汽解放的人。第一次见贾康康时，贾康康和我打了个招呼，刘锦荣介绍他是一汽解放的“贾总”，他也默认。我真以为他是一汽解放的“贾总”，就把钱打给了他。我为了保证我垫资的安全，钱必须打给经销商。（5）证人罗某询问笔录节录（卷玖106），我和远大公司的刘锦荣因为有业务上的往来，我们就成为朋友，我给她公司代办上户手续。2018年8月7日，刘锦荣和我讲有三台解放车需要垫资，我联系了段某。当时三台解放车在祁县，我和刘锦荣、吕某晚上7、8点去了祁县，我们吃饭的过程中贾康康来了，过了一会段某也到了饭店，刘锦荣就主动给段某介绍贾康康为一汽解放的“贾总”，当时贾康康就点了下头。后来刘锦荣给段某讲把90万元车款打给贾康康，就可以把车提走，等段某上了户，她就可以拿车抵押还段某钱。从饭店出来，贾康康就领我们到了停车场，指出三台红色的解放车，段某安排人把钱打给贾康康，贾康康把车送到了太原。段某在停车场问刘锦荣这三台车的手续，刘锦荣当时回答一台车的手续我拿着，另外两台第二天给。段某问我，我说我拿的了，因为之前刘锦荣给了我一台车的手续，让我上户，但因为购置税没交齐没上成，手续一直在我手里。后来我发现我拿的不是这三台车其中的手续。我在场时没听见刘锦荣安排贾康康她说什么不要吭气。当晚段某在祁县停车场开车时，贾康康什么手续也没给。我没和贾康康说过让他不要多说话。（6）证人吕某询问笔录节录（卷玖115），我是远大公司的司机，服务公司及刘锦荣个人，罗某给远大公司上户，我认识了他，段某、贾康康和刘锦荣有业务上的往来，我也认识他俩。2018年8月7日我和刘锦荣、罗某一起去过祁县。刘锦荣先让我去清徐找上罗某，然后我们三个去往祁县，到了祁县已是晚上，我们先去吃饭，后来贾康康和段某先后来到饭店。吃完饭后我们去了祁县的一个停车场，见到三台解放车后段某就把钱转给了贾康康，转款之后段某要三台车的手续，刘锦荣给不了，当场段某还叫“把钱给了一汽解放的代理商怎么还拿不上合格证，代理的个甚？”。段某口中的一汽解放代理商指的是贾康康。贾康康和段某见面时刘锦荣介绍贾康康为“贾总”，我没印象说的是什么单位的贾总，我吃完饭就先去外面了，他们在里面谈事情。我知道贾康康不是一汽解放的贾总。（7）证人郑某询问笔录节录(卷玖119),我和贾康康是朋友，我知道贾康康的停车场停放着好几台刘锦荣的车，其中有三台解放车，但段某去祁县那天我正好不在，我也是后来从贾康康处得知段某把三辆车开走了。我在祁县停车场没有核对过这三台解放车的手续、大架号和发动机号，我也没给贾康康负责这件事。3.被告人的供述与辩解（1）刘锦荣讯问笔录节录（卷贰40），我经罗某介绍认识了段某。当时我和段某商谈由段某给我公司垫资购车并上户，车辆上户以后我把车开到车管所办理抵押，用抵押贷款偿还段某。我和段某商谈好之后，我俩签了车辆垫款合同，我把三辆解放车抵押给段某，段某给我垫资90万元。2016年6、7月份我从吕梁一汽解放接回三台解放车，因为车款没付清，只给了一辆车的手续，另外两辆没给。我资金紧张，就把这三辆车抵押给贾康康借款90万元，车停在祁县，但没给手续。我和段某联系好之后，就和罗某在祁县等上段某，一起去找了贾康康。我当时给段某讲贾康康是这三台车的经销商，我要向贾康康买这三台解放车，让段某将90万元直接打给贾康康，贾康康当时在场没吭声，后来段某把钱打给贾康康，就把车开走了。贾康康实际不是这三台解放车的经销商，提前告诉过贾康康我介绍他时，让他别吭气。段某打给贾康康的90万就是还了我找贾康康借的90万元。我给段某介绍过贾康康是这三台车的经销商，在饭店见面说是经销商“贾总”，在这件事情中，我就是想让段某误以为贾康康是汽车经销商，贾康康也默认这件事情。被告人刘锦荣对公诉机关指控远大公司名义与山西福澜达汽车服务有限公司合作,福澜达汽车服务有限公司给远大摆放六台解放牌J6车作为展车搞五一促销活动，后远大对这六台车处理的犯罪事实，供认不讳。（2）贾康康讯问笔录节录（卷二54；62；64；67；69），我认识刘锦荣，我们是合作关系。刘锦荣做汽车销售业务，我给她垫钱买车。我认识段某，第一次见是在2018年8月7日晚上，刘锦荣、罗某还有吕某在祁县财神街8号吃饭，把我叫过去，刘锦荣说一会有人要买车，把钱直接转给我，我找三个司机把车送到东山车管所。后来段某来了，我领他们到了我放车的地方，段某转给我90万元，我安排司机把车送到了太原。段某开走的这三台车是刘锦荣抵押在我这里的车，向我借了90万。段某来饭店之前，罗某跟我说一会段某来了让我别多说话，段某把钱给了我，我把车给他送了就行。刘锦荣跟我说段某是她找的资方，让我别多说。段某进来之后，罗某说我是卖车的。到了车场，段某给我90万后，要三辆车的手续，我把手续给了段某，罗某就把我拉到一旁让我别多说话。我给段某的是两个发票、一个合格证。刘锦荣一共在我这儿抵押了6台大车，分两次抵押，一批是一台豪瀚、一台欧曼、一台解放，每台30万元抵押，另外一批是段某开走的三台解放。段某开走的三台车刘锦荣给了我发票，我派公司的郑某拿车发票去和大架号核对的。这三台车的发票我给了段某了。我不知道三台车中的一台在给段某之前就已经抵押上户。刘锦荣没给段某介绍我是一汽解放的“贾总”，她之前安排让我别说话。（六）2018年7月11日，被告人刘锦荣以远大公司名义与山西鼎易方建设工程有限公司签订买卖合同，鼎易方向远大汽贸购买20台解放天威渣土车，总价8640000元。先后收取该公司订车款110万元后，被告人刘锦荣未履行该合同，将该订车款用于偿还远大公司的其他欠款。骗取山西鼎易方建设工程有限公司110万元。案发后，向赵某扣押发还86000元，发还被害人。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）远大公司买卖合同（卷拾壹46-47），证实2018年7月11日，远大公司与山西鼎易方建筑工程有限公司签订买卖合同，购买20台解放天威渣土车，总价8640000元。（2）远大汽贸收据（卷拾壹48-49），证实远大公司收取山西鼎易方建筑工程有限公司110万元。（3）协议（卷拾壹50），证实2018年8月31日，山西鼎易方建筑工程有限公司任守信与远大公司签协议约定：远大公司承诺2018年9月3日前为山西鼎易方建筑工程有限公司提取5台车，若未能按时交付，需退还已付1100000元，并赔付违约金。（4）委托书（卷拾壹51-52），证实2018年6月1日，山西鼎易方建筑工程有限公司委托张伟、石某2办理向远大公司购车事宜。2018年9月6日，山西鼎易方建筑工程有限公司委托石某2向古交市公安局报案有关与远大公司购置车辆发生欺诈违约的相关事宜。（5）银行账户交易明细（卷拾壹53-54），证实2018年7月11日、2018年7月12日，王佳招商银行账户给刘锦荣账户分10次共计转账500000元。2018年6月11日，张伟建设银行账户给刘锦荣账户转账600000元。（6）刘锦荣收取山西鼎易方建筑工程有限公司110万元资金流向（卷拾壹65）、刘锦荣银行交易账户交易流水（卷拾壹66-69），证实刘锦荣账户×××和×××收到1100000元和该款的去向。（7）情况说明（卷拾壹70），证实刘锦荣未向山西解放商用汽车销售服务有限公司订购车辆，该公司停车场也未停放她购买的车辆。（8）指认照片（卷拾壹71-72），证实樊某、石某2对刘锦荣所称停放订购车辆的停车场进行指认。（9）扣押决定书、清单及发还清单（卷拾壹74-76），证实案发后向赵某扣押8.6万元，发还石某2。2.证人证言（1）证人石某2证言节录（卷拾壹40-42)、受案登记表、书面报案材料（卷拾壹37,44），我在山西鼎易方建筑工程有限公司工作，我来报案。2018年6月11日，我公司经过赵某介绍认识了远大公司的刘锦荣。当时和刘锦荣约定，我公司从远大购买20台解放天威渣土车，每台车付35%的首付，余款分两年结清，谈好之后我公司先付了远大60万定金，远大给张伟出具了订车单及收据，当时刘锦荣承诺30-40天交付车辆。到2018年7月11日，刘锦荣联系我说马上回来10台车，让我准备10台车首付大概120万，我给刘锦荣讲先付她50万元，等见了车将余款给她。我公司和远大签订了买卖合同，付了刘锦荣50万元。过了十来天刘锦荣说回来10台车，让我去清徐的停车场提车，我和赵某、樊鑫、吴姿萱一起去了清徐的停车场，刘锦荣讲这里的十台解放车就是我们的车，我当时让刘锦荣把十台车开出来我就付她首付余款，但刘锦荣以各种理由推脱提不上。过了一段时间，刘锦荣又通知我到上次的停车场提车，我和樊鑫、张钟殊又去了该停车场，也没提上车。一直提不上车，2018年8月31日，刘锦荣和我公司任守信又签了份协议。2018年9月3日，刘锦荣又让去提车，我和樊鑫、张钟殊又去了还是没提到车。刘锦荣说是我交的110万给了厂家了。（2）证人樊某证言节录（卷拾壹59-60），我在山西鼎易方建筑工程有限公司工作，是该公司的股东。我公司向远大公司购车时认识了刘锦荣。我和石某2一起去了清徐停车场三次。我公司给远大公司交了110万元后，刘锦荣和我讲我们订的10台解放车回来了，我和赵某、石某2、吴姿萱一起去清徐停车场看车，刘锦荣开不出车来，过了一段时间刘锦荣又让我们去看车，我和石某2、赵某、吴姿萱、张钟殊过去看的，又没提出车，第三次去也没有提出来。（3）证人赵某证言节录(卷拾壹62-64)，我和远大公司的刘锦荣是业务关系。2018年6月我介绍石某2到远大公司买车。石某2和刘锦荣谈好后在远大汽贸订了20辆解放渣土车，石某2交了60万定金，刘锦荣给我工商卡打了86000元信息费。后来合同没履行，车没回来。3.被告人刘锦荣供述节录（卷贰34-35），2018年6月，石某2的公司向我们公司订购了20台渣土车，刚开始没车，后来石某2的首付款不到位，再后来是我们公司的钱不到位，合同就没履行。和山西鼎易方建筑工程有限公司签订合同后，我和山西解放联系过，不记得有无交过定金或者签过合同。石某2公司一共给了我110万，这110万元用于公司周转。给赵某的8.6万元是介绍费，当时答应她每台给0.7万元，最后给了她大概10万元，后来给赵某的1.6万元也是介绍费。给海通恒信的钱是用来还贷款。（七）远大公司和太原市品农汽车服务有限公司签订合作协议，远大向太原市品农汽车服务有限公司推荐购车客户，太原市品农汽车服务有限公司向远大公司推荐的客户贷款提供便利，车辆上户后，远大公司将相关手续交给太原市品农汽车服务有限公司。2018年7月份，薛永生到远大购买两辆欧曼牵引车，刘锦荣把薛永生推荐给太原市品农汽车服务有限公司向平安银行贷款。并提供了东石公司卖给远大公司车架尾号为604985和500669的购车发票、车辆合格证、保险单，远大公司用欧曼车为该贷款进行担保。薛永生向太原市品农汽车服务有限公司提供了相关贷款手续后，太原市品农汽车服务有限公司按照委托将49.1万元转入东石公司账户，该款项用于刘锦荣古交市远大汽车贸易有限公司其他债务。刘锦荣未能向薛永生交付欧曼牵引车，也未向太原市品农汽车服务有限公司提供上户后的手续、未办理抵押手续。骗取太原市品农汽车服务有限公司491000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）合作协议（卷肆52、53），证实远大公司和太原市品农汽车服务有限公司签订合作协议，远大向太原市品农汽车服务有限公司推荐购车客户，太原市品农汽车服务有限公司向远大公司推荐的客户贷款提供便利，车辆上户后，远大公司将相关手续交给太原市品农汽车服务有限公司。（2）保证书（卷肆13）、还款协议（卷肆14），2018年7月20日承诺书（卷肆17），证实刘锦荣未向薛永生交付欧曼牵引车，2018年7月20日承诺远大公司于2018年7月21日上午给薛永生提供车，如未能兑现，赔偿薛永生、徐光亮各10万元。2018年8月13日，刘锦荣共欠薛永生10万元，2018年8月30日前付5万元，余款5万元于2018年9月15日前还清。（3）授权委托书（卷肆20、21）、品农汽车服务公司情况说明（补），证实2018年7月8日，薛永生委托太原市品农汽车服务有限公司向平安银行申请贷款，授权太原市品农汽车服务有限公司将贷款汇入薛永生指定的东石公司。（4）太原市品农汽车服务有限公司付款回单（卷肆22、23），2018年7月10日太原市品农汽车服务有限公司汇款245500元到东石公司2018年7月10日太原市品农汽车服务有限公司汇款245500元到东石公司。机动车销售统一发票（卷肆31，34）、车辆保险单（卷肆32,36）、车辆合格证，证实远大公司提供了东石公司卖给远大公司车架尾号为604985和500669的购车发票、车辆合格证、保险单。（6）东石公司银行账户交易明细（卷肆127-144）、客户交易对账单（卷肆127），证实2018年7月10日东石公司进账共491000元。2018年7月10日付中航国际汽车展销有限公司244000万元。2018年7月10日付刘锦荣100000元（网银）。（7）太原市品农汽车服务有限公司提供薛永生（徐海燕）贷款购车相关材料（卷肆38-117）、关于客户薛永生诈骗案的情况说明，证实薛永生向太原市品农汽车服务有限公司提供了相关贷款手续，远大公司用欧曼车为该贷款进行担保。2.证人证言（1）薛永生询问笔录（卷肆），2017年初，我在古交市远大汽贸分期购买×××（我找我弟弟薛永强在海通恒信贷的款）和×××（我在海通恒信贷款）两辆JH6货车，2017年7月，我和潘建青和远大刘锦荣协商，把×××转让给潘建青，分期由潘建青偿还，后正常还款，但2018年6月20日，远大欠下海通分期款，车被海通扣了，刘锦荣没有处理。2018年4月，我和刘锦荣协商把×××退回去，刘锦荣给我5万元，她负责偿还以后的分期。我想买一辆J6解放车，刘锦荣把应该给我的顶了首付款，我小舅子徐光亮的×××（徐光亮在民生银行贷款）也是退5万再接一辆分期款，第二天，刘锦荣给了我们两辆解放车，车架号为50976、56877，我和徐光亮去上户，刘锦荣给不了合格证，把车停在刘锦荣安排的丈子头车管所停车场，钥匙给了小罗，后小罗说远大把车钥匙拿走，刘锦荣于2018年6月6日出具保证书，但车没有开回来，听说弄到祁县了。我和徐光亮一直找刘锦荣，她答应给我们重新接两辆欧曼车，领我们去清徐的南录树村欧曼车经销商看了车，刘锦荣联系太原的融资公司，公司交80%车款，刘锦荣交20%，结果80%打过来，刘锦荣交不了20%,车没有提成。后刘锦荣让我和远大签订了购车合同，联系好平安银行和太原品农汽车服务有限公司，徐光亮的征信不行，两台车都是以我的名义贷款，贷了71万，因为刘锦荣让我签委托付款的授权委托书，贷款进了东石公司的账户。但是车一直接不回来，平安银行和品农催我还贷款，2018年7月20日，刘锦荣出具了承诺书，但处理不了。平安通知我，说平安的贷款品农替我还了，我都欠下品农了，最近品农把贷款材料给我，让我报案。3.被告人刘锦荣供述节录（卷贰37），薛永生是远大汽贸的客户，在我这买了车，买了又卖。今年8月份，薛永生在我公司分期买两台欧曼加气车，我给他联系的平安银行做贷款，贷下来不到50万元，我把钱挪用了，没有给薛永生买车。当时向银行承诺向东石汽贸买车，东石的法人是我老公石某1，实际控制人是我。薛永生在银行贷款我提供的车架号500669、604985两车是山西拓原汽车贸易的车，我从东石汽贸开的发票，该笔贷款进入东石汽贸账户后，给欧曼、中航国际、德龙转款是付远大汽贸欠上述公司的车款。（八）2018年8月28日，被告人刘锦荣与杨某签订旧机动车交易合同。将2017年5月27日马新中分期付款购买的已经抵押于晋城银行股份有限公司太原分行车牌号为×××车辆（该车户名挂在远大公司）以160000元卖给杨某；将2018年5月8日弓某分期付款已经抵押于德融国际融资租赁有限公司的车牌号为×××车辆（该车户名挂在远大公司）以20万元的价格卖给杨某。8月29日，杨某通过王顺利转账给刘锦荣20万元，约定待刘锦荣办完过户手续后，结清尾款。刘锦荣将20万元用于偿还远大公司的债务，因欠银行分期款车辆无法交付杨某。骗取杨某20万元。1.书证（1）农行打款凭证（卷叁33），证实2018年8月29日，王顺利通过农行向刘锦荣转账20万元。（2）刘锦荣银行交易流水(卷叁64),证实2018年8月29日进账20万元。（3）旧机动车交易合同（卷三34，42），证实2018年8月28日，刘锦荣与杨某签订合同，将车牌号×××车辆16万元、车牌号×××车辆20万元卖给杨某。（4）机动车行驶证、登记证书、发票（卷三35，39），证实车牌号位×××车辆、车牌号×××车辆户名为远大公司。2.被害人杨某陈述节录（卷三2-4；5）（2018年9月3日），我来报案，去年我通过朋友介绍认识了远大公司的刘锦荣，并和她买了两辆二手车，交易很顺利。今年8月25日左右，刘锦荣给我打电话说她有两辆二手车，让我过来看看。8月28日，我到了远大公司，刘锦荣领上我看了两辆车，一辆是欧曼，车牌为×××，发动机号为89415823，车架号为×××,我们谈好这辆价格为16万。还看了一辆陕汽德龙车，车牌号为×××，发动机号为1418A005578，车架号为001213，我们谈好这辆车的价格是20万元。我和刘锦荣就这两辆车在远大公司的办公室签订了旧机动车买卖合同。当时约定，我先付她20万元，待刘锦荣办完过户手续后，我将尾款结清。8月29日，我安排我的合伙人王顺利通过农行将20万元转给刘锦荣。8月30日，我找刘锦荣让她把车开到公司，我再付她10万元，等她转了户给最后的6万元，结果刘锦荣开不过来车。我见了×××的车主，他说这辆车是他分期付款买的，挂的远大的户，现在还有13万6的分期款没有还银行，这辆车不能开走。×××的那辆我听见刘锦荣打电话说该车已经让银行转到拍卖行拍卖，我听见之后就说不要这辆了。刘锦荣让我把×××买了，她一直也协调不了车主，开不上。我让刘锦荣退车款，她不退。现在我打电话也不接了。她当时也没和我说这两辆车是分期付款的车，只说这两辆车是公司的车，我交了钱就能开走，如果知道是分期付款的我就不买了。（2018年9月17日）我问过刘锦荣说这两辆车是不是分期付款的车，刘锦荣没说不是，只说不用我管。刘锦荣还将我叫到晋城银行协商车的事。我给了20万之后，刘锦荣一直把车开不到远大公司，我催刘锦荣，这才知道是×××这辆车的购买人马新中不让开。后来刘锦荣把我、马新中叫到晋城银行古交支行，结果根本协商不成，刘锦荣又提出让我把这辆车剩余的分期款交了，我怕再上当，没敢交。我和刘锦荣无其他经济往来与纠纷。3.证人证言（1）证人马新中证言节录（卷叁9-11），我认识远大公司的刘锦荣。2017年5、6月份在远大公司分期付款购买了一台欧曼货车，车上的是远大公司的户，车牌号为×××，我当时付了3万的首付，到今年8月份，我共计给远大公司交了27万元的分期款。还欠远大26万元（欠银行13万6，其余是远大的管理费）。最近我发现远大公司经营不善，在外面的贷款还不上，有小贷公司扣远大公司的车，我害怕把我的车扣了，就和刘锦荣协商，让刘锦荣把这辆车剩余的分期款结清，我把车给了刘锦荣。大概三四天之前，刘锦荣领的一个山东人（杨某）来看我的车，当时山东人要16万买我的车，我说最少19万（只包括车头），没谈成。结果第二天山东人在停车场见了我说他已经付给刘锦荣20万元，当时刘锦荣也没和我说过，她已经把车卖给了山东人。后来我知道山东人找刘锦荣，刘锦荣给我打了个电话，让山东人给银行交7万，让我把车给了山东人，我不同意，只有把贷款都结清，我才会把车给刘锦荣。刘锦荣只有把该车的分期都结清了，她才有权卖车，车一直在我手里，分期结不清，我就不会把车给她。×××现在还在我手里，我没有从远大购车的合同，只有交了分期的凭证。（2）证人曹某2证言节录（卷叁18），我是晋城银行太原分行的信贷客户经理，和古交市远大汽车贸易有限公司的业务是我负责的。认识刘锦荣，远大公司和我们银行有业务往来，×××是在晋城银行太原分行抵押的。大概在去年5月，马新中在我们银行贷的款，远大公司是该笔贷款的担保人，并以×××车辆担保，该车上的是远大公司的户。远大公司的流程是这样操作的：马新中到该公司分期购车，车上该公司的户，马新中到我行贷款，每月马新中将分期款还到古交市远大汽贸，古交市远大汽贸还我行。最近×××车辆正常还款，贷款还没结清，远大公司无权出售该车，该车在我行抵押。刘锦荣也没找我沟通过要出售这辆车。（4）证人闫某1证言（卷叁14）、李某2证言（卷叁22），证实×××是弓某分期购买的车，刘锦荣将×××交给闫某1抵押借款，远大公司不正常还款，已经把车锁了，在古交市的停车厂放的。4.被告人刘锦荣的供述与辩解节录（卷贰25），我认识山东济宁的杨某，他常年来我公司收售二手车。2018年8月28日，杨某向我购买了×××、×××的两辆货车，我俩签订了旧机动车交易合同，还向杨某收取了二十万元定金。杨某提出不要×××了，去提×××时购车人马新中不让，要求我们把贷款结清。之后我、马新中、杨某又到晋城银行古交分行找曹某2，商量还贷款的事，因为该车还欠晋城银行13万多，杨某提出他再买个挂车一共26万元，他再出6万元，让我把该6万多贷款结清。我和杨某签合同时都说了这两辆车有购车人，且在银行抵押。我没有权利将抵押车出卖。收了杨某20万元后，钱的去向我不知道了，没有用于偿还×××的贷款。（九）晋城银行股份有限公司与远大公司有合作协议，客户购买远大公司经销的汽车，晋城银行股份有限公司为客户发放贷款打入远大公司账户，客户分期偿还贷款。2017年11月至2018年2月间，范某、侯某、李某1、刘某3、武某、弓某，分别与刘锦荣为法人代表的远大公司达成分期购买汽车的约定，并约定由购车人向晋城银行股份有限公司贷款，贷款直接打入远大公司账户，由远大公司向购车人提供事先约定的汽车，并办理后续手续。在晋城银行股份有限公司为范某、侯某、李某1、刘某3、武某、弓某办理了贷款，如约将上述六人的共计382540元贷款转入远大公司后，刘锦荣未向上述六人提供汽车，也未购入约定的汽车，未办理车辆抵押手续，并将贷款挪作他用，偿还部分贷款后，骗取晋城银行股份有限公司239633.41元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）受案登记表（卷捌3）、报案材料（卷捌5-6）、授权委托书（卷捌27-104），证实晋城银行委托上海大邦律师事务所孙薇律师、陆王涛实习律师在授权委托范围内，担任被害人晋城银行股份有限公司贷款诈骗案件报案事宜的代理人。2019年1月9日报案称，远大公司、刘锦荣、刘某3伪造与范某、弓某、候艳龙、李某1、刘某3、武某的虚假车贷合同及消费贷款合同，骗取六笔贷款本金共计382540元，贷款用作他途，也拒绝归还该笔贷款。（2）情况说明，证实对六名客户发放的贷款打入远大公司的贷款资金由晋城银行股份有限公司负责后续事宜。（3）经销商零售合作协议，证实晋城银行股份有限公司和远大公司合作开展汽车零售贷款服务。约定客户购买远大公司经销的汽车，晋城银行股份有限公司为客户发放贷款打入远大公司账户，客户分期偿还贷款（4）六名客户贷款手续范某贷款材料：个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表；微众银行借据（车贷借款60640元、信用贷借款11700元发放至远大公司账户）。侯某贷款材料：微众银行借据（车贷37440元、信用贷9300元收款人为远大公司账户）、个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书。弓某贷款材料：个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；微众银行借据（车贷借款60640元、信用贷借款11600元发放至远大公司账户）。李某1贷款材料：个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；微众银行借据（车贷借款60640元、信用贷借款11600元发放至远大公司账户）。刘某3贷款材料：个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；微众银行借据（车贷借款37440元、信用贷借款9300元发放至远大公司账户）。武某贷款材料：个人汽车贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；个人消费贷款合同、还款计划表、委托扣款授权书；微众银行借据（车贷借款60640元、信用贷借款11600元发放至远大公司账户）。2.证人证言（1）证人孙某（卷捌8-10），我代表晋城银行来古交市公安局经侦大队报案，山西省晋城银行与古交市远大汽车贸易有限公司签订过一份经销商零售合作协议，该协议约定，古交市远大汽车贸易有限公司是晋城银行在古交市开展车贷合作的经销商，具体的合作方式是远大汽车贸易有限公司的购车客户需要与晋城银行签订车贷合同，古交远大公司协助购车客户申请贷款后使用该笔贷款购车，晋城银行将贷款直接打入古交市远大公司的账户，由古交市远大公司处理车辆购买的后续事宜，购车完成后办理抵押登记，古交远大公司需将机动车登记证书交由晋城银行或晋城银行的关联公司处，并将车辆交购车客户使用。2018年7月晋城银行内部审核发现有六笔车辆贷款业务存在被骗贷的行为，分别如下：2018年2月13日范某与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??60640元，截止目前还款16821.84元，2018年9月之后未还款；2018年3月7日侯某与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??37440元，截止目前还款7782.72元，2018年8月之后未还款；2017年11月5日李某1与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??60640元，截止目前还款21627.93元，2018年8月之后未还款；2018年2月10日刘某3与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??37440元，截止目前还款12421.11元，2018年10月之后未还款；2018年3月1日武某与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??60640元，截止目前还款12007.99元，2018年8月之后未还款；2018年2月28日弓建文与晋城银行股份有限公司签订个人汽车贷款合同汽车抵押合同，贷款合同额??60640元，截止目前还在还款。上述六笔贷款经银行后期跟踪调查发现六名借款人均未收到车辆，也没有办理过车辆抵押登记，晋城银行也未收到机动车登记证书。到目前为止断供的贷款数额为239633.41元。该断供数额包括上述六人的个人消费贷款（消费贷款用于办理购置汽车的各项税费）。这六笔贷款直接发放到古交市远大汽车贸易公司的账户，开户行为晋城银行太原并南小企业信贷专营支行（×××）。（2）证人李某1证言节录（卷捌12-14），我在2017年11月5日向远大汽贸有限公司要分期购买一辆英致小型汽车，但是我在远大汽贸签订了分期购买汽车合同以后，刘锦荣没有给我车，我去催过几次，刘锦荣一直推脱让等等，因为我这是零首付要购买汽车，我就没有出一分钱，所以我也就没有再过问过这个事情。我不知道我因为购车已经在晋城银行有了贷款，也不知道我的分期购车的贷款已经生效，我知道我在古交远大汽贸有限公司要分期付款买车的时候是签订了合同的，至于合同如何约定的我不清楚，没有见过晋城银行提供的贷款合同。我没有还过银行款，银行也打电话跟我说过这个事情，我也跟银行说这个事情应该是远大的刘锦荣操作的，我不清楚也没拿到车和钱。签合同的时候我确实是要买车，但签订了之后刘锦荣没给我车，我和她只是买卖关系，绝对没有套取贷款的事情。（3）证人刘某3证言（卷捌16-18），我是远大公司的挂名股东，法人是我姐姐刘锦荣，我不参与经营也不管理。远大汽贸有限公司是我姐姐的企业，我姐在2018年的时候跟我说用我的名字给我做个车，也就是说给我买个车开，然后我就把我的身份证给我姐刘锦荣了，我见刘锦荣给拿过来一些资料我也没有仔细看，反正让我签订我就签了，其他的事情我就不知道了。我没有见过晋城银行提供的贷款合同，贷款也不是我偿还的，我姐在还。我名下没有车，我姐也没有给我买车，我并没有拿到晋城银行的贷款，贷款是我姐拿的，我就是给我姐打工的，每个月给我1500元。（4）证人侯某证言（卷捌20-22），我是在2018年3月7日向远大汽贸有限公司要分期购买一辆英致小型汽车，但是我在远大汽贸有限公司签订了分期购买汽车合同以后，刘锦荣没有给我车，我去催过好几回刘锦荣都不给我一直说再等等。我当时首付了刘锦荣9360元钱，由于我一直问刘锦荣要车，刘锦荣没车给我就把我首付的钱都退给我了，我就再没有管过这个事情。我不知道我因为购车已经在晋城银行有了贷款，也不知道我的分期购车的贷款已经生效，我确实在古交远大汽贸有限公司签订过合同，至于合同如何约定的我不清楚。我没有还过银行款，银行也打电话跟我说过这个事情，我也跟银行说这个事情应该是远大的刘锦荣操作的，我不清楚也没拿到车和钱。签合同的时候我确实是要买车，签订了之后刘锦荣没给我车，不是和刘锦荣合伙套取贷款。（5）证人范某证言（卷捌24-26），我是2018年2月13日在远大公司要分期购买一辆英致汽车，当时我看的是要跟刘锦荣经营的远大汽贸有限公司买一辆G7汽车，我和刘锦荣签订了分期合同以后发现G5这个车型比较好，我就想换这个车型，刘锦荣当时说在公司有一辆现成的车，但是车牌已经上好了，车牌是×××，这个车的名字是闫志斌，我跟刘锦荣说我可以要走这个车，车的名字也可以过户，我可以出过户费，就这样我就把车开走了，我从第一个月还到第八个月，到了第九个月的时候车主闫志斌找到我，跟我说这个车贷款一直在他的名下，银行一直问他要钱，问我怎么办，我就纳闷了，我已经把贷款都按时还了，怎么能欠贷款向闫志斌要。经过我向银行询问了解到，我名下贷款的车架号与我现在开的车的车架号根本不符，我还了八个月的贷款就是等于白还了，我就不知道这个车在哪里，我出于无奈就把我开的这个车的贷款也接回来继续还了。我就停止偿还原来我名下的贷款了。我在2018年5月份把车的全款5.2万元通过现金的方式给了刘锦荣了。我现在还贷款就是怕银行收车了。我没有见过晋城银行提供的贷款材料。我现在开的这辆×××汽车就是刘锦荣给我的，但是我在银行贷款名下的那个车架号的车我也没有见过。我没有收到晋城银行发放的贷款，我现在替闫志斌偿还×××这辆车的贷款已经三个月了。（6）证人武某证言（一补11-13），2017年11月5日，我与远大汽贸有限公司要分期购买一辆英致G5小型汽车，但是我在远大汽贸签订了分期购买汽车合同以后，刘锦荣没有给我车，我去催过几次，刘锦荣一直推脱让等等，因为我这是零首付要购买汽车，我就没有出一分钱，再到后来刘锦荣就被公安局抓了起来。我知道因为购车我已经在晋城银行有了贷款，之后我找了刘锦荣，在刘锦荣被公安局抓起来以前，这个车的分期一直都是由刘锦荣向银行支付的。我也知道分期购车的贷款已经生效，因为刘锦荣在付分期款。我不清楚我与古交远大汽贸有限公司是否签订贷款协议，但是我知道我在古交远大汽贸有限公司要分期付款买车的时候是签订了合同的，至于合同如何约定我不清楚。我也没有见过这个晋城银行提供的贷款合同。合同后面的还款记录不是我还的。但是后来银行给我打过电话说过这个事情，我也跟银行说这个事情应该是远大的刘锦荣操作的，我就不清楚，我没有拿到车，也没有拿到钱。我和刘锦荣的远大汽贸有限公司签订分期购车的时候，是真的要买车的，是签订了合同刘锦荣没有给我汽车。我和刘锦荣没有合伙要套取贷款，我和她只是买卖关系，绝对没有套取贷款的事情。3.被告人刘锦荣供述与辩解（卷捌105-106），远大公司以范某、弓某、侯某、李某1、武某、刘某3的名义从晋城银行贷款，我和这六个人签订的都是真实的汽车买卖合同，但是后来因为各种原因，有我们公司无法向客户提供车辆的原因，也有客户不想买车的原因，我们就准备和晋城银行终止贷款合同。可以理解为远大公司与上述六人的汽贸买卖合同没有完成。晋城银行确实给上述六人发放了贷款，贷款进的是远大公司的账户。这些钱到账以后，我公司作为周转资金使用了。这六笔贷款在前期是由远大公司偿还的。我2018年9月13日进看守所以后就没有继续偿还了。上述六笔贷款是以分期购车的名义向银行借款的，贷款用途就是用于买车。上述六笔贷款的贷款人没有用过这些贷款，跟顾客没有任何关系，这些钱都是我公司用的。贷款是发放到我们公司的账户了，但是跟银行的抵押等手续都没有办理。二、诈骗罪的犯罪事实2018年8月16日，被告人刘锦荣以每台车每天一千元的价格分别向闫某2租赁车牌号为×××的牵引车和晋HQ317的挂车、向曹某1租赁在远大公司分期付款购买的车牌号×××牵引车和晋AK635的挂车、向马某2租赁车牌号×××牵引车和×××车、向高某租赁在远大分期付款购买车牌号为×××牵引车和×××车。隐瞒这些车辆租赁他人的事实，用这些车辆质押向康安慧借款30万元，后无力偿还，案发后涉案车辆已扣押发还车辆所有人。骗取康安慧30万元。2018年8月18日，被告人刘锦荣以每台车每天一千元的价格分别向闫某3租赁在远大公司分期付款购买的已抵押给他人的车牌号为×××车辆、向郝某租赁在远大公司分期付款购买的已抵押给他人的车牌号为×××两台货车，隐瞒该两辆车是租来的事实，用该两辆车作质押向武文俊借款19.2万元，后无力偿还，案发后，车辆被扣押已发还所有人。骗取武文俊19.2万元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）借条及抵押物证明（卷拾贰31-32），康安慧提供借条及抵押物证明复印件和×××、×××车辆机动车行驶证复印件，证明2018年8月17日刘锦荣向康安慧借款450000元。质押物为车牌号为×××、×××、×××、×××及其挂车。2018年8月18日借款人刘锦荣以车牌号为×××、×××两辆车为质押物向武文俊借20万元，约定还款日期为2018年9月17日。（2）扣押发还车辆清单、涉案车辆照片，证实案发后涉案车辆已经扣押，发还车辆所有人。（3）车辆登记证书复印件、机动车行驶证（卷拾贰26,28），证实闫某2提供×××车辆登记证书复印件、机动车行驶证复印件，证明车辆所有人为闫俊仙。（4）机动车销售发票（卷拾贰23,24），高某、曹某1的机动车销售统一发票、抵押登记证书（卷拾159），证实×××车辆和×××车辆为曹某1和高某在远大公司分期付款购买，已经抵押给他们。（5）机动车行驶证（卷拾贰70），证实×××车辆所有人为河北省元氏县财源汽车运输有限公司。（6）受案登记表，证实车辆所有人到古交市公安局报案。（7）闫某3×××车辆还款情况（卷拾贰76）、×××车辆抵押信息（卷拾贰106），证实×××车辆车是闫某3在远大分期付款购买，于2017年4月21日已抵押给晋城银行股份有限公司太原分行。（8）郝某车辆首付款收据（卷拾贰97）、郝某×××、×××分期还款表（卷拾贰98）、抵押信息（卷拾贰107），证实A2720X车辆是郝某在远大公司分期付款购买，该车于2018年4月8日抵押给山西辰典电子商务有限公司（9）刘锦荣尾号为439268的建行卡账户交易流水（卷拾贰108），证实2018年8月18日，武文俊分两次分别向刘锦荣账户转账192000元。2.被害人陈述（1）被害人康安慧陈述节录（卷拾贰11-12），我认识远大公司的刘锦荣，她向我借过钱。具体记不清借了多少钱，至今还有30万元没还。2018年8月17日，刘锦荣要向我借30万元，说是以她的四台大车作抵押，我就借给她30万元，加上之前欠的15万，一共给打了45万元的条，并写了四台抵押车的车号。这四台车停放于我在想儿岭找的地方，刘锦荣让开过去的。刘锦荣说抵押的车是她的车，以前借她钱时收过利息，最后这30万没说利息。（2）被害人武文俊陈述节录（卷拾贰82-84），我认识远大公司的刘锦荣，她问我借过钱，借了20万。2018年8月17日，我朋友“广生”给我打电话说他朋友（刘锦荣）想用20万了，我就问我朋友（广生）说什么人了，怕不怕骗了，广生说不怕，不行了给你抵押上两台车。我说可以。下午我就见了刘锦荣，刘锦荣给我打了20万的借条，并写了两台抵押车的车号（×××、×××）。这两台车在长峪沟的一个停车场放的，刘锦荣让她的司机把车开过去了。刘锦荣没有讲过这两台车是谁的，她就给我看了两个车的行车证，行车证的户名是远大汽贸的户，我以为这两台车就是刘锦荣的，车牌号为×××，×××。我当时问刘锦荣要过这两台车的登记证书，刘锦荣说现在拿不上，而且三两天就把这个钱给我了，我就没有再要这两个车的登记证书。我给了刘锦荣十九万二千元，打了二十万的条子。3.证人证言（1）证人闫某2证言节录（卷拾贰7-9），我是来报案的，2018年8月16日晚，和我跑车的朋友曹某1说远大公司的刘锦荣联系他，让他把他的大货车放在古交想儿岭的停车场，放一天给一千元，就放一天。曹某1已经把他的车放那儿了，但是车不够，我觉得放一天一千元可以就同意了，我就把我车牌号为×××的货车开到了想儿岭停车场。后来刘锦荣就让我们到远大公司，刘锦荣让我们把车钥匙和行车证留下，说是银行照相用，也没细讲，我想就放一天也没多问，当时想的是车是我爱人的名字，登记证书也在我手里，应该没问题。第二天是星期五，刘锦荣说星期一可以开车，星期一到了也开不上，过了四五天我们听说刘锦荣把我们的车抵押给康安慧了。我们一起放车的四个人就去找刘锦荣，刘锦荣一直推脱，到了第十二天刘锦荣给了我一万元，至今车也没开出来，钱也没再给，一共就给了我一万元。×××的货车户名为我爱人闫俊仙，车型为欧曼，蓝色。我们没和康安慧直接联系过。（2）证人曹某1证言节录（卷拾贰42），我是来报案的，2015年6、7月份，我在远大公司分期购买了一台欧曼货车，车牌号为×××，挂车为×××，到今年8月，我还欠远大公司十大几万。刘锦荣打电话说是要租用我的车，每天一千元，车不用干活，放想儿岭停车场就可以，只放一晚上，我就同意了。刘锦荣说一辆不够，让我再找两辆，我联系了闫某2和马某2的大车，让他们也把车开到想儿岭停车场，每天一千元。结果第二天是周末，刘锦荣说没办完，等到了下周，也是每天推。过了十来天我们找刘锦荣，刘锦荣给了闫某2和马某2一人一万元。和我一起放车的高某，因为我们俩上的是远大的户，就没给我俩钱，说好顶我们交远大的租赁费。到四五天的时候，我听说刘锦荣把我们的车给抵押了，因为还不了钱，所以开不出车来。刘锦荣当时说把车放想儿岭停车场就是为银行照个相，只放一晚上，没有说去抵押。（3）证人高某证言节录（卷拾贰53），我是来报案的，2018年8月16日晚刘锦荣给我打电话说要用我的车，车牌号为×××,挂车牌是×××，车型是欧曼蓝色，户为远大汽贸。刘锦荣承诺一天给一千，就用一天。晚上在我家楼底下把车钥匙给了刘锦荣公司的人弓斌，行车证没给。第二天我去刘锦荣公司要车钥匙，刘锦荣说没办完，没给我车钥匙，车至今都没回来。因为我是租的远大的车，就没给我钱，说是顶租赁费。刘锦荣让我把车放想儿岭停车场，说是要贷款了。因为我的车逾期了，刘锦荣说要把该车向海通恒信一次性买断，也没和我讲过要把车抵押给他人，我也不会同意抵押给他人。在停车场放了四五天后，我听说刘锦荣将车抵押给他人了。（4）证人马某2证言节录（卷拾贰63），我是来报案的，2018年8月16日晚，和我一起跑车的曹某1打电话说让把我车牌号为×××的挂车放在想儿岭停车场，曹某1说远大公司的刘锦荣让放那儿，一天给一千元。我放好之后就和曹某1一起去远大公司见刘锦荣，刘锦荣让我把钥匙和行车证放下，说是车放那儿就是银行要照个照片，我不愿意留行车证，刘锦荣说没事就一天，车主要是照相用了，第二天下午就能开车。当时在场好几个人都说没事，我就把行车证和钥匙留下了。等第二天下午去找刘锦荣开车，她说得等星期一，等星期一去还是不行。那会我才知道刘锦荣把车抵押给个人了。刘锦荣让先回去，反正每天给一千元。第十二天的时候，刘锦荣给了我一万元。冀AR778户名是河北省元氏县财源汽车贸易有限公司，车型是欧曼，蓝色。（5）证人闫某3证言节录（拾贰卷78-80），2018年8月17日，刘锦荣给我打电话说让我把车开到长峪沟的一个农家院里，我说要干嘛了，刘锦荣说让我不要管，就用的三四天，用完就可以把车开走了，一天给的我一千块钱的台板费，我一开始就不同意，第二天刘锦荣还打电话让我把车开过去了。我想的我的车是问刘锦荣买的车，我就把车开到刘锦荣指定的那个地方了。到了地方刘锦荣让我把车钥匙和行车证给了她，我不愿意，刘锦荣说没事给了她就行了，两三天以后过来问我拿车钥匙就行。过了三天以后我去刘锦荣的公司找刘锦荣，刘锦荣说明天再给我。就在我们每天找刘锦荣的时间里我才知道我们的车已经被刘锦荣拿上抵押给个人了。我的车是一辆车牌号为×××的红色解放牌JH6车，户名是远大汽贸的名。我不知道原因，刘锦荣就是让我把车放到长峪沟的一个农家院里，过了十来天我们才知道是把我们的车给抵押了。刘锦荣一分钱也没有给过我。2018年9月26日我接到河北的一个租赁公司给我打电话说我名下还有一个车没有还钱，租赁公司已经把我起诉了。2018年10月1日我就接到了法院的传票。我不知道我名下还有一个车。（6）证人郝某证言节录（卷拾贰96；100-103），我被远大公司骗了。2017年3月4日，我通过刘锦荣从远大公司购买（分期购买）牵引半挂车一台，车号为×××、×××。2018年8月18日下午5时许，刘锦荣给我打电话让我把车开到她的公司（远大公司）放两天，每天给我1000元的台班费，我把车开过去以后，刘锦荣说公司里停不了车，就让我把车开到古交市长峪沟的一个场地（场地名字不清楚），停下车以后场地里的人将我车的证件（行车证、营运证等车上有的手续）拿走。直到现在刘锦荣也没有将车还给我，后来我听说刘锦荣将我的车抵押了，她也被公安机关带走了。远大公司，是一家汽车租赁公司，地址在古交市马兰滩金水湾1号楼，法人刘锦荣，女，联系电话150XXXXXXXX。其它情况不清楚。我购买的车是陕汽新德龙M3000型号半挂车，红色，车牌为×××、×××，车的户是远大公司，其它信息不记得。当时刘锦荣给我打电话要将我的车开回公司放两天，每天给我1000元台班费。2018年8月18日我将车开到她公司的时候，就将我带到长峪沟的一个停车场放了车。长峪沟的那个停车场叫什么名字我不知道，但是我能找到具体位置。刘锦荣把我带到了那个停车场，停车场的一个男子将我的车证件拿走，后来我就走了，后来车一直拿不出来，我一打听才知道当时拿我车证件的那个叫“文文”的男的，30多岁，联系电话186XXXXXXXX，是刘锦荣将车抵押给了这个“文文”。一开始我不清楚刘锦荣与“文文”之间的关系，一直以为“文文”是那个停车场的负责人，后来才听说刘锦荣将车抵押给了“文文”。我没有收到刘锦荣答应的每天1000元的台班费。我在把车开到长峪沟停车场时，不清楚车要被抵押出去。刘锦荣没有明说，我也没有问，刘锦荣当时给我打电话时，我本来不想答应，因为我感觉她要用我的车抵押贷款，但是因为我在买了车以后欠远大公司一段时间的分期购车款，刘锦荣也没有催着我要过，我觉得挺够意思，因为这件事我才决定答应把车停两天。我没办理车辆抵押手续。我购车的地方在刘锦荣的远大汽贸有限公司。车的全款是58万元。2017年3月份首付8万元，之后按照要求至2017年8月份共计付了20万元左右，至今还欠不到30万元车款。首付剩下的车款我通过远大公司从晨景融资公司贷了款付给远大，然后我再分期来偿还，每期我把车款打给远大公司。我不清楚晨景融资公司的情况，当时是远大公司找的这个融资公司贷款，我只是在贷款合同上面签过字。4.被告人刘锦荣供述节录（卷贰28）（2018年9月27日），我认识古交的康安慧，经朋友介绍借过他的钱，现在还有三十万没还。2018年8月的一天晚上，因为公司急用钱，我找康安慧借30万元，康安慧让我找抵押物，我联系了在我公司贷款购车的高某、曹某1，我已经给曹某1的车结清银行贷款，我给他们讲公司要用钱需要把他们的车放到想儿岭停车场，每天给1000元的租赁费。当时康安慧提出两台车不够，我让曹某1联系两台外面的车。我给康安慧出具了45万元的借条，还写了四台车的车号，康安慧给我了30万元，我之前还欠他15万元，所以写了45万元的借条。欠的15万在我进来之前已经还了他了。当时用他们四个人的车时我跟他们说我要用钱，用他们的车作抵押，最多用一个星期。用高某、曹某1车的没给钱，说顶租赁费，另外两名车主每人给了一万元。高某的车款没结清，曹某1的结清了。现在把曹某1的车又抵押到北京一个公司了，抵押时曹某1同意。被告人刘锦荣对诈骗武文俊19.2万元供认不讳。三、伪造公司印章罪的犯罪事实（一）2018年5月至8月，被告人刘锦荣通过制假证电话联系制证人（具体情况不详）伪造晋城银行股份有限公司太原分行、民生金融租赁股份有限公司、海通恒信国际租赁股份有限公司印章，利用伪造的印章到车管部门给×××、×××、×××办理解除抵押手续，用于车辆出售过户。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）海通恒信国际租赁股份有限公司情况说明（卷柒12-13），证实海通恒信国际租赁股份有限公司未办理×××、×××“租赁车辆”解除抵押手续，并附该公司在办理抵押登记、解除抵押登记时所需使用公章印模原件。（2）民生金融租赁有限公司情况说明（卷柒15-16），证实远大公司私自将在该公司（于2017年11月融资陕汽牌×××，卓运昌牌×××；于2017年8月融资陕汽牌×××）融资租赁的车辆在未结清款项的情况下解押并转卖，并提供公司公章印模原件。（3)晋城银行股份有限公司太原分行公章印模（卷柒18-19），证实晋城银行股份有限公司太原分行提供该公司公章印模。（4）×××机动车档案资料目录、解除抵押登记申请表、解除抵押通知书（卷柒21-36），证实远大公司委托韩吉凤用伪造的民生金融租赁有限公司的解押通知书等手续在在杏花岭车管所办理了×××车辆解押手续。（5）×××机动车档案资料目录、晋城银行股份有限公司太原分行委托书和解押通知书（卷柒37-55），证实远大公司委托贾冬冬用伪造的晋城银行股份有限公司太原分行委托书和解押通知书等手续在杏花岭车管所办理了×××车辆解押手续。（6）×××机动车档案资料目录、海通恒信国际租赁股份有限公司委托书和解押通知书（卷柒77-97），证实远大公司委托韩吉凤用伪造的海通恒信国际租赁股份有限公司解押通知书等手续在杏花岭车管所办理了×××车辆解押手续。2.鉴定意见文件检验意见书（警院司鉴中心[2018]文鉴字第803号）：（1）车牌号为×××的“解除抵押通知书”打印文件落款处“海通恒信国际租赁股份有限公司”红色圆形印文与落款单位为“海通恒信国际租赁股份有限公司”、落款日期为“2018年11月21日”的“印章说明”中“海通恒信国际租赁股份有限公司”红色圆形印文存在本质性差异。（2）车牌号为“×××”、“×××”的“证明”打印文件落款处“晋城银行股份有限公司太原分行”红色圆形印文与落款单位为“晋城银行股份有限公司太原分行”、落款日期为“2018年11月5日”的“晋城银行股份有限公司太原分行公章印模”中“晋城银行股份有限公司太原分行”红色圆形印文存在本质性差异。（3）车牌号为×××的“证明”打印文件落款处“民生金融租赁股份有限公司”红色圆形印文与落款单位为“民生金融租赁股份有限公司”、落款日期为“2018年11月6日”的“关于公司公章用于刑事案件鉴定的情况说明”中“民生金融租赁股份有限公司”红色圆形印文存在本质性差异。3.被告人刘锦荣供述（卷贰38），×××、×××卖给大学同学刘学青了。因为×××在海通恒信抵押贷款，至今没有还完车贷，我在太原找了刻假章的，私刻了海通恒信、晋城银行的章，到太原市丈子头车管所办理了解押手续，过了户。刻假章是我在路边看的电话，在太原妇幼院给的样本，在那附近取过一次，快递收过一次，用完就扔了。4.证人证言（1）贾冬冬询问笔录节录（一补15-17），我给远大公司办理相关车管业务的手续就是罗某给的。我没有鉴别过罗某提供的手续的真伪。我也不会鉴别，我就是按照车管所的要求看手续全不全，全了，给车管所提交。通常给古交市远大汽贸代办一次车管业务是一、二百元。我也没有和远大公司的刘锦荣直接联系过。我不知道罗某给我提供的相关手续是伪造的。（2）韩吉凤询问笔录（一补19-20)，我在车管所给远大公司办理过它的车辆的相关手续，有补证、解押、转户。时间长了，我不记得车号。我办理×××的解押手续时，给车管所提交的海通恒信国际租赁有限公司的解除抵押通知书都是远大公司给了罗某，罗某给的我。我不知道解除抵押通知书是伪造的。具体我也不清楚罗某给远大公司办理车辆的解押、过户、怎么收取费用。我就是给罗某帮忙。四、伪造身份证件罪的犯罪事实2016年，被告人贾康康利用在祁县路边电线杆上看到的制假证电话联系制假证嫌疑人（具体信息不详），通过微信将其本人照片、地址等信息发送至对方，制作一张姓名为李勇，身份证号码为×××，照片为贾康康本人的居民身份证，该证已被依法扣押。上述事实有经庭审举证、质证的被告人贾康康的供述和扣押清单、身份证复印件以及古交市公安局经济犯罪侦查大队的情况说明，予以证实。本院认为，被告人刘锦荣隐瞒事实真相，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物共计人民币4872852.41元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人刘锦荣以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币492000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘锦荣伪造公司印章，其行为已伪造公司印章罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人刘锦荣一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人刘锦荣诈骗山西拓原贸易有限公司1450000元，由于该事实已被山西省清徐县人民法院生效的判决书认定为合同纠纷，由远大公司支付山西拓原贸易有限公司1450000元及其利息。山西拓原贸易有限公司的债权已经得到保护，不能认定为合同诈骗的数额。关于公诉机关指控被告人刘锦荣利用车架尾号为59391、58805骗取一汽财务有限公司和深圳市联合利信融资租赁有限公司466500元，由于双方已经达成和解，一汽财务有限公司和深圳市联合利信融资租赁有限公司的债权已经得到保护，车辆也已发还受害方，故对该指控不予认定为合同诈骗的数额。被告人刘锦荣从到案至庭审均如实供述自己的犯罪事实，依法可认定为坦白情节，可对其从轻处罚。被告人贾康康明知刘锦荣虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物900000元，数额巨大，配合刘锦荣，使对方当事人产生错误认识，其行为已构成合同诈骗罪。被告人贾康康在共同犯罪中起到辅助作用，系从犯，可对其减轻处罚。被告人贾康康指使他人伪造居民身份证件，其行为已构成伪造身份证件罪。被告人贾康康一人犯两罪，应当数罪并罚。被告人贾康康当庭认罪，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第二百八十条第二款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人刘锦荣犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年五个月，并处罚金100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十个月，并处罚金40000元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金141000元。（罚金于判决生效之日一次性缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月13日起至2036年9月12日止。)二、被告人贾康康犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元；犯伪造居民身份证件罪，判处拘役五个月，并处罚金1000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金11000元。（罚金于判决生效之日一次性缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2020年11月1日止。)三、未追回的赃款4872852.41元，继续向被告人刘锦荣追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  武绪良人民陪审员  郝建芳人民陪审员  康小凤二〇一九年九月二十九日书 记 员  温宇梅