呼和浩特市赛罕区人民法院刑事判决书（2019）内0105刑初223号公诉机关呼和浩特市赛罕区人民检察院。被告人查伟，男，出生于安徽省铜陵县，初中文化,无业，户籍地址：安徽省铜陵市义安区顺安镇，捕前住广东省深圳市。2018年11月16日至2018年11月19日被临时羁押于深圳市宝安区看守所。2018年11月22日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人尹宏。被告人符治谋，男，出生于贵州省思南县，专科文化,无业，户籍地址：贵州省思南县，捕前暂住广东省深圳市。2018年11月16日至2018年11月19日被临时羁押于深圳市宝安区看守所。2018年11月22日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人郝忠，内蒙古辩证律师事务所律师。被告人陈某，男，出生于湖南省大悟县，初中文化,无业，户籍地址：湖北省大悟县，捕前暂住广东省深圳市。2018年11月21日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。被告人王某，男，出生于湖南省澧县，初中文化,公司员工，户籍地址：湖南省澧县，捕前暂住广东省深圳市。2018年11月21日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。被告人刘某，男，出生于四川省岳池县，初中文化,无业，户籍地址：四川省岳池县，捕前暂住广东省深圳市。2018年11月8日至2018年11月19日被临时羁押于深圳市宝安区看守所。2018年11月22日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。指定辩护人杨海棠，内蒙古誉蒙律师事务所律师。被告人容某，男，出生于湖南省邵东县，初中文化,无业，户籍地址：湖南省邵东县，捕前暂住广东省深圳市。2018年11月21日因涉嫌犯诈骗罪被呼和浩特市公安局赛罕区分局刑事拘留，经呼和浩特市赛罕区人民检察院批准，于2018年12月15日被呼和浩特市公安局赛罕区分局执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第三看守所。辩护人张飞、兰晓娟，北京大成（内蒙古）律师事务所律师。呼和浩特市赛罕区人民检察院以呼赛检公诉刑诉（2019）167号起诉书指控被告人查伟、符治谋、陈某、王某、刘某、容某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市赛罕区人民检察院指派检察员杜某出庭支持公诉。被告人查伟及其辩护人尹宏，被告人符治谋及其辩护人郝忠，被告人陈某，被告人王某，被告人刘某及其辩护人杨海棠，被告人容某及其辩护人张飞、兰晓娟，到庭参加诉讼。现已审理终结。呼和浩特市赛罕区人民检察院指控：被告人陈某、查伟、刘某、王某、容某、符治谋明知上线实施诈骗等非法活动所得赃款分流需要大量银行卡，为谋取非法利益主动提供本人银行卡或购买他人银行卡卖给上线。在上线诈骗得手将赃款存入提供的银行账户后，又通过手机绑定银行APP截取银行账户交易提示信息，在收到有赃款进账信息提示后，通过挂失银行卡换卡的手段，将上线诈骗得逞的账款截取提现，共同分赃用于挥霍。1、2018年10月16日，被害人魏某被陌生人电话冒充领导让其转款，在新疆乌鲁木齐市××区中国建设银行乌鲁木齐高新区支行将人民币164800元，分多次存入对方提供的三个账户（卡号×××、×××、×××），同日中午，被告人容某在广东省深圳市农业银行梅龙支行通过换卡的手段ATM机上从卡（卡号×××）提取赃款现金人民币48780元。2、2018年10月24日上午，被害人云某被陌生人电话冒充其领导借款，在呼和浩特市××区北门附近工商银行ATM机将现金人民币78900元存入对方提供的银行账号(卡号×××、×××)。当日上午被告人查伟收到赃款进入其以前出卖被告人刘某的农业银行卡（卡号×××）信息提示后，立即将进入赃款的银行卡挂失，并通知被告人刘某、陈某、安排被告人容某、刘某打车去农业银行梅龙支行补卡（卡号×××）提现。被告人查伟又通知被告人王某去银行和被告人刘某一同提款。五被告人将人民币38400元账款取出进项分配，其中被告人陈某分得16000元、被告人查伟分得10000元、被告人刘某分得10000元、王某分得1000元、其余1400元挥霍。3、2018年11月29日上午，被害人郝某被陌生人电话冒充领导借款，分别在呼和浩特市××区工商银行ATM机和工商银行呼和浩特市新城支行ATM机将现金人民币50000元存入对方提供的被告人符治谋于2018年11月14日在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的工商银行卡，后被及时转走。4、2018年10月23日上午，被害人杨某1被陌生人电话冒充领导借款，在贵州省××县市一医龙洞堡分院将现金人民币3000元存入对方提供的被告人王某卖出的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。5、2018年11月23日上午，被害人杨某2在广西北流市××园建设银行被陌生人电话冒充丈夫廖继让其转款，在广西北流市××园建设银行ATM机用廖继银行卡（卡号×××）将人民币35000元转入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。6、2018年12月3日上午，被害人汪某被陌生人电话冒充领导借款，在上海市杨浦区××场将人民币6000元转入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。7、2018年12月3日上午，被害人陆某被陌生人电话冒充领导借款，在上海市浦东区××镇口农行ATM机分三次将现金人民币13700元，存入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的农业银行卡（卡号×××），后被及时转走。公诉机关提供了相关证据，据以认定被告人查伟、符治谋、陈某、王某、刘某、容某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条一款之规定。被告人查伟对起诉书指控的犯罪事实和罪名作了供认。被告人查伟的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人查伟不构成诈骗罪的共犯。2、认定打入查伟等人卖给上线的银行卡中的款项为上线诈骗所得，事实不清，证据不足。3、查伟、刘某、王某、陈某与上线并不相识，仅是将搜集到的银行卡卖给上线，查伟等人并未与上线就如何对受害人实施诈骗活动达成共谋，也未参与到上线对受害人的诈骗活动之中。4、查伟只参与侵占了2018年10月24日打入农业银行梅龙支行款项中的38400元，应只对此笔款项承担责任。被告人符治谋对起诉书指控的犯罪事实和罪名作了供认。被告人符治谋的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人符治谋不具有非法占有的故意，其行为仅仅是将银行卡出售给查伟。2、被告人符治谋没有实施虚构事实、隐瞒真相的手段。3、被告人符治谋与其他被告人没有往来，不构成共同犯罪。4、被告人符治谋的涉案金额应当为104700元。5、被告人符治谋的行为属于帮助犯、从犯。6、被告人符治谋有坦白情节，系初犯、偶犯，主观恶性小，当庭认罪悔罪。被告人陈某对起诉书的指控作了供认。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实和罪名作了供认。被告人刘某对起诉书的指控提出异议，辩解称自己至始至终都不清楚案件涉及钱款的来源，都是按照查伟的指示在行动。被告人刘某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人刘某的行为不构成诈骗罪。2、本案如何实施诈骗行为不清楚，无法证实诈骗实施过程。3、刘某与本案其他被告人并不相识，不是作为诈骗犯共犯的身份参与整个案件过程。4、被告人刘某虽明知提供了银行卡，但是并未把银行卡里的钱转走，没有帮助实施诈骗。5、被告人之间不是共犯的关系，被告人刘某应当仅对38400元负责，不应对全部犯罪数额负责。6、被告人刘某系从犯。7、被告人刘某主观恶性不大，无前科劣迹，认罪态度好。被告人容某对起诉书指控的犯罪事实作了供认，但认为自己的行为不构成诈骗罪，被告人容某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人容某没有实施虚构事实或隐瞒真相的诈骗行为，且无诈骗的故意。2、被告人容某事后才知道涉案款项的性质。3、容某对涉案款项没有非法占有的目的。4、被告人容某涉案金额较少。5、被告人容某在本案中属于从犯。6、被告人容某认罪、悔罪，认罪态度较好，社会危害性较小，符合坦白的构成要件。经审理查明，被告人查伟、符治谋、陈某、王某、刘某、容某为谋取非法利益,提供本人银行卡或购买他人银行卡卖给买家。后明知买家实施诈骗等非法活动，在买家诈骗得手将赃款存入其提供的银行账户后，又通过手机绑定银行APP截取银行账户交易提示信息，在收到有赃款进账信息提示后，通过挂失银行卡换卡的手段，将买家诈骗得逞的账款截取提现，共同分赃用于挥霍。1、2018年10月23日上午，被害人杨某1被陌生人电话冒充领导借款，在贵州省××县市一医龙洞堡分院将现金人民币3000元存入对方提供的被告人查伟通过陈某卖出的被告人王某的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。2、2018年10月24日上午，被害人云某被陌生人电话冒充其领导借款，在呼和浩特市××区北门附近工商银行ATM机将现金人民币78900元存入对方提供的银行账号(卡号×××、×××)。当日上午被告人查伟收到赃款进入其以前出卖被告人刘某的农业银行卡（卡号×××）信息提示后，立即将进入赃款的银行卡挂失，并通知被告人刘某、陈某、安排被告人容某、刘某打车去农业银行梅龙支行补卡（卡号×××）提现。被告人查伟又通知被告人王某去银行和被告人刘某一同提款。五被告人将人民币38400元账款取出进行分配，其中被告人陈某分得16000元、被告人查伟分得10000元、被告人刘某分得10000元、王某分得1000元、其余1400元挥霍。另查明，2019年3月20日，被告人陈某的家属向被害人云某退赔经济损失30000元，并取得谅解。3、2018年11月23日上午，被害人杨某2在广西北流市××园建设银行被陌生人电话冒充丈夫廖继让其转款，在广西北流市××园建设银行ATM机用廖继银行卡（卡号×××）将人民币35000元转入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。4、2018年11月29日上午，被害人郝某被陌生人电话冒充领导借款，分别在呼和浩特市××区工商银行ATM机和工商银行呼和浩特市新城支行ATM机将现金人民币50000元存入对方提供的被告人符治谋于2018年11月14日在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的工商银行卡，后被及时转走。5、2018年12月3日上午，被害人汪某被陌生人电话冒充领导借款，在上海市杨浦区××场将人民币6000元转入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的建设银行卡（卡号×××），后被及时转走。6、2018年12月3日上午，被害人陆某被陌生人电话冒充领导借款，在上海市浦东区××镇口农行ATM机分三次将现金人民币13700元，存入对方提供的被告人符治谋在深圳市办理并通过被告人查伟卖出的农业银行卡（卡号×××），后被及时转走。上述事实有下列证据证明：1、中国工商银行客户凭证。证明李某转账79800元的情况；2、中国工商银行账户基本情况。证明曹向勇尾号为511的中国工商银行卡2018年10月24日曾现金分五笔存入49300元，pos机刷卡消费48994元，丁亮尾号为095的中国工商银行卡2018年10月24日曾现金分三笔存入29600元后，pos机刷卡消费29586元；3、客户交易流水。证明2018年10月24日王东东、赵勇、张大国消费情况；4、中国农业银行银行卡交易明细清单。证明刘某尾号675的中国农业银行卡10月24日银行卡交易情况；5、中国农业银行个人书面挂失及挂失补卡业务申请单。证明刘某申请挂失并补办了其中国农业银行银行卡；6、中国工商银行活期历史明细清单。证明王某银行交易明细；7、中国农业银行流水明细。证明王某个人账户交易情况；8、容某银行交易明细。证明容某所有银行2018年9月11日至2018年11月20日所有交易明细、开户信息、客户信息、对手信息；9、工商银行交易明细。证明符治谋尾号为639的中国工商银行卡2018年11月29日分7笔进账5万元整后立即消费的情况；10、人口基本信息。证明被告人陈某、查伟、刘某、王某、容某、符治谋的基本身份信息；11、微信截图。证明被告人查伟、刘某、陈某、符治谋、王某、李伟微信号情况；12、扣押物品清单。证明刘某中国工商银行卡、中国农业银行卡、中国中信银行银行卡、中国交通银行卡、中国平安银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国民生银行卡、中国银行卡、中国光大银行卡、中国建设银行卡、浦发银行卡、深圳农村商业银行卡、联通SIM卡、身份证扣押情况；13、快递单据。证明寄付邮件情况；14、电话查询记录单。证明被告人陈某、查伟、刘某、王某、容某、符治谋无违法犯罪记录；15、证人姚某证言。证明郝某将25000元打入了符治谋的账户；16、被害人李某的陈述。证明其被骗的经过，李某称实际受害人是云某；17、被害人云某的陈述。证明云某被谎称是其领导的人骗走78900元；18、被害人郝某的陈述。证明郝某被诈骗电话骗取50000元的事实；19、被害人杨某1陈述。证明被害人杨某1被骗3000元的事实；20、被害人杨某3陈述。证明被害人杨某3被骗35000元的情况；21、被害人汪某陈述。证明被害人汪某被骗6000元的情况；22、被害人陆某的陈述。证明被害人陆某被骗13700元人民币的情况；23、被害人魏某报案材料及陈述。证明魏某被电话诈骗164800元，2018年10月16日中午，被告人容某在广东省深圳市农业银行梅龙支行通过换卡的手段，通过ATM机上从卡×××提取赃款48780元人民币；24、被告人刘某的供述。证明刘某提供自己的银行卡给查伟，查伟提供给上家，在卡中有钱打入后通过挂失卡，取出赃款，以此获利。查伟获利后给刘某好处费，刘某和查伟、容某、王某去取钱并分赃款给刘某的经过；25、被告人查伟的供述。证明查伟倒卖银行卡，利用别人身份证在银行开好的新卡，再卖给上家，挣取中间差价。与符治谋在工商银行、建设银行开卡，再卖给其他人。除了伙同符治谋倒卖银行卡以外，让刘某去取钱骗老板的钱。在收到银行入账信息后，谎称挂失，补卡后迅速将钱取出的事实经过；26、被告人符治谋的供述。证明符治谋利用办银行卡从查伟处获利，并用自己的身份证办银行卡给查伟，查伟提供给上线，卡中进钱后，通过挂失骗取卡中的钱的经过；27、被告人陈某供述。证明陈某收集够一定数量银行卡后发给上线，上线通知卡里进钱后取出，留下好处费后打到指定账户，容某和刘某、查伟、陈某一同取钱并分赃的事实；28、被告人容某的供述。证明容某用本人的身份证在四大银行办了卡交给陈某，并协助陈某取钱，陈某给其好处费，容某和刘某、查伟、陈某一同取钱并分赃的事实；29、被告人王某的供述。证明王某向查伟卖银行卡后，又与刘某、查伟、陈某一起取钱分赃，王某和刘某一起取了38400元，容某、查伟在场的事实；30、刘某、查伟、符治谋、陈某、容某、王某辨认笔录。证明刘某能辨认出查伟、符治谋、陈某、容某、王某，查伟能辨认出刘某、符治谋、陈某、容某、王某，符治谋能辨认出查伟，陈某能辨认出王某、容某、查伟、刘某，容某能辨认出刘某、查伟、陈某、王某，王某能辨认出陈某、容某、刘某、查伟；31、视听资料、电子数据。证明侦查人员讯问被告人陈某、查伟、刘某、王某、容某、符治谋的情况。以上证据经当庭举证、质证，被告人查伟、符治谋、陈某、王某、刘某、容某对以上证据均无异议。四位辩护人对以上所有证据所要证明的问题均提出异议，对四位辩护人的质证意见，未提供其他证据予以佐证，不予采纳。本院认为公诉机关所举证据来源合法、客观、相互印证，均予采信。本院认为，被告人查伟、符治谋、陈某、王某、刘某、容某明知他人实施诈骗犯罪，为其提供帮助，被告人查伟参与金额共计人民币146100元，数额巨大；被告人符治谋参与金额共计人民币104700元，数额巨大；被告人陈某、王某参与金额均为人民币41400元，数额较大；被告人刘某、容某参与金额均为人民币38400元，数额较大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，公诉机关指控第一起，未有确实的证据证明被告人陈某、容某知晓银行卡入账系诈骗所得款项，公诉机关指控的犯罪数额未将每个被告人参与的犯罪金额进行详细区分，应予纠正。对被告人刘某、容某及辩护人提出被告人不构成诈骗罪的意见，庭审查明事实、被害人陈述、被告人供述、相关书证均证明被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，对该辩解及被告人查伟、符治谋、刘某、容某的辩护人的该项辩论意见不予采纳。鉴于被告人陈某的家属积极赔偿了被害人部分经济损失，酌情可以对其从轻处罚。鉴于被告人查伟、符治谋、陈某、王某、容某认罪态度较好，酌情可以对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人查伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月16日起至2022年11月15日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人符治谋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月16日起至2022年5月15日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2021年5月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）四、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2021年5月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）五、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2020年11月7日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）六、被告人容某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2020年11月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）七、责令被告人陈某、查伟、王某退赔被害人杨某1人民币共计叁仟元（3000元）；被告人查伟、陈某、刘某、王某、容某自判决生效之日起三十日内退赔被害人云某人民币共计捌仟肆佰元（8400元）；被告人查伟、符治谋退赔被害人杨某2人民币共计叁万伍仟元（35000元），退赔被害人郝某人民币共计伍万元（50000元），退赔被害人汪某人民币共计陆仟元(6000元），退赔被害人陆某人民币共计壹万叁仟柒佰元（13700元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十四份。审 判 长 张文奇人民陪审员 广 清人民陪审员 杨海晨 二○一九年九月十八日书 记 员 郝梦琪