甘肃省永昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0321刑初119号 公诉机关永昌县人民检察院。 被告人俞立山，男，生于1981年11月12日，汉族，甘肃省武威市凉州区人，大专文化，系甘肃永昌农商银行朱王堡支行客户经理，住甘肃省武威市。因涉嫌诈骗犯罪，2018年11月15日被永昌县公安局刑事拘留，2018年12月21日被逮捕。现羁押于永昌县看守所。 辩护人范可庆，甘肃可庆律师事务所律师。 永昌县人民检察院以永检公诉刑诉（2019）102号起诉书，指控被告人俞立山犯诈骗罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，永昌县人民检察院于2019年7月1日补充侦查，于2019年7月31日向本院建议恢复审理。2019年8月9日，本院适用普通程序公开开庭审理了本案。永昌县人民检察院指派检察员赵淑霞出庭支持公诉，被告人俞立山及其辩护人范可庆到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年5月至2018年11月，被告人俞立山以购买住房、偿还房贷、交纳首付款等为由，先后骗取郑某某现金100000元、喻某某现金70000元、吕某某现金68000元、葸某现金97000元、石某某现金100000元、张某某现金90000元、杜某某现金50000元、张某1现金50000元、张某2现金90000元、赵某某现金100000元、张某3现金99600元、徐某某现金48850元、徐某1现金93680元、张某4现金98500元、吕某1现金98500元、葸某1现金98000元、杨某某现金98000元、苏某某现金98500元、苏某1现金98500元、李某现金40000元、徐某2现金98500元、张某5现金98000元、郭某某现金100000元、郭某1现金50000元、张某6现金49700元、李某1现金100000元、吕某现金100000元、李某2现金100000元、罗某现金98000元、赵某现金98000元、杜某1现金100000元、张某7现金70000元、苏某2现金50000元、苏某3现金50000元、葸某2现金100000元、赵某1现金98000元、李某3现金100000元、刘某某现金98000元、杜某2现金150000元、吕某2现金100000元、吕某3现金40000元、张某7现金100000元、杜某3现金98000元、王某某现金48000元、赵某2现金93600元、郭某2现金150000元、罗某1现金150000元、杜某4现金150000元、俞某某现金30000元、郭某3现金150000元、蔚某某现金100000元、杜某5现金200000元，共计4804930元，俞立山骗取上述款项后，用于网络赌博，挥霍殆尽。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证明被告人俞立山犯罪的物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、手机勘验检查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人俞立山以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任；并建议对被告人俞立山判处有期徒刑十年至十五年，并处罚金10000元至50000元。 被告人俞立山对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人俞立山向郑某某借款10万元不应认定为诈骗，因俞立山当时确实是为自己购房借的款，对公诉机关指控的其他犯罪事实、罪名无异议，被告人俞立山犯罪后自首，且认罪认罚，建议对被告人俞立山判处有期徒刑十年。 经审理查明，2018年5月至11月，被告人俞立山任甘肃永昌农商银行朱王堡支行客户经理，期间以借款购买住房、偿还房贷、交纳首付款等为由，先后骗取郑某某、喻某某、吕某某等52人现金4804930元用于网络赌博，挥霍殆尽。其中： 1、2018年5月27日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民郑某某现金100000元。 2、2018年8月1日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇下汤村一社居民喻某某现金70000元。 3、2018年8月4日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民吕某某现金68000元。 4、2018年8月4日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民葸某现金97000元。 5、2018年8月7日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村二社居民石某某现金100000元。 6、2018年8月10日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇新堡子村六社居民张某某现金90000元 7、2018年8月11日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村八社居民杜某某现金50000元。 8、2018年8月12日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民张某1现金50000元。 9、2018年8月25日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村七社居民张某2现金90000元。 10、2018年9月2日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村二社居民赵某某现金100000元。 11、2018年9月7日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民张某3现金99600元。 12、2018年9月17日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村八社居民徐某某现金48850元。 13、2018年9月29日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村八社居民徐某1现金93680元。 14、2018年10月3日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村五社居民张某4现金98500元。 15、2018年10月8日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民吕某1现金98500元。 16、2018年10月9日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村七社居民葸某1现金98000元。 17、2018年10月10日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杨某某现金98000元。 18、2018年10月12日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村五社居民苏某某现金98500元。 19、2018年10月12日，被告人俞立山以急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村二社居民苏某1现金98500元。 20、2018年10月13日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村三社居民李某现金40000元。 21、2018年10月14日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村八社居民徐某2现金98500元。 22、2018年10月14日，被告人俞立山以急需资金为由，骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民张某5现金98000元。 23、2018年10月15日，被告人俞立山以自己还房贷需用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村六社居民郭某某现金100000元。 24、2018年10月16日，被告人俞立山以自己急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村五社居民郭某1现金50000元。 25、2018年10月18日，被告人俞立山以自己需交房款为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村五社居民张某6现金49700元。 26、2018年10月19日，被告人俞立山以自己急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村三社居民李某1现金100000元。 27、2018年10月19日，被告人俞立山以自己购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民吕某现金100000元。 28、2018年10月21日，被告人俞立山以自己需完成银行任务为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村五社居民李某2现金100000元。 29、2018年10月22日，被告人俞立山以自己还房屋贷款用钱为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民罗某现金98000元。 30、2018年10月23日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村一社居民赵某现金98000元。 31、2018年10月23日，被告人俞立山以交纳房款为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杜某1现金100000元。 32、2018年10月24日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村九社居民张某7现金70000元。 33、2018年10月24日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村七社居民苏某2现金50000元。 34、2018年10月24日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村七社居民苏某3现金50000元。 35、2018年10月26日，被告人俞立山以完成银行任务为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村六社居民葸某2现金100000元。 36、2018年10月26日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村三社居民赵某1现金98000元。 37、2018年10月26日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村五社居民李某3现金100000元。 38、2018年10月27日，被告人俞立山以自己购房用钱为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村一社居民刘某某现金98000元。 39、2018年10月28日，被告人俞立山以急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杜某2现金150000元。 40、2018年10月28日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村五社居民吕某2现金100000元。 41、2018年10月28日，被告人俞立山以完成银行任务为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村四社居民吕某3现金40000元。 42、2018年10月29日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民张某7现金100000元。 43、2018年10月29日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杜某3现金98000元。 44、2018年10月30日，被告人俞立山以急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村八社居民王某某现金48000元。 45、2018年11月1日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村五社居民赵某2现金93600元。 46、2018年11月2日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村七社居民郭某2现金150000元。 47、2018年11月2日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民罗某1现金150000元。 48、2018年11月2日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杜某4现金150000元。 49、2018年11月2日，被告人俞立山以还信用卡为由骗取永昌县朱王堡镇下汤村一社居民俞某某现金30000元。 50、2018年11月4日，被告人俞立山以急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村七社居民郭某3现金150000元。 51、2018年11月4日，被告人俞立山以购房急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇汤宁村一社居民蔚某某现金100000元。 52、2018年11月5日，被告人俞立山以急需资金为由骗取永昌县朱王堡镇朱王堡村四社居民杜某5现金200000元。 被告人俞立山在犯罪事实未被司法机关发觉，在其单位向其了解情况时如实供述了借农户款用于赌博的事实，2018年11月14日，在甘肃永昌农商银行工作人员的配合下，被告人俞立山在武威市凉州区天丰路卫生大厦楼下被永昌县公安局侦查人员抓获，到案后如实供述自己的犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人俞立山的供述，被害人郑某某、喻某某、吕某某、葸某、石某某、张某某、杜某某、张某1、张某2、赵某某、张某3、徐某某、徐某1、张某4、吕某1、葸某1、杨某某、苏某某、苏某1、李某、徐某2、张某5、郭某某、郭某1、张某6、李某1、吕某、李某2、罗某、赵某、杜某1、张某7、苏某2、苏某3、葸某2、赵某1、李某3、刘某某、杜某2、吕某2、吕某3、张某7、杜某3、王某某、赵某2、郭某2、罗某1、杜某4、俞某某、郭某3、蔚某某、杜某5的陈述，证人王某1、戴某某、郭某4的证言，接受证据材料清单、郑某某的农商银行卡账户交易明细查询单、甘肃省农村信用社回单复印件、借条复印件、农户小额信用贷款自助循环借款合同、甘肃省农村信用社借款借据、自助合同通知单、借款申请书、身份证复印件、调取证据通知书、调取证据清单、碧桂园集团通用机打收据、检查笔录、现场检测报告书、视听资料制作说明、协助冻结财产通知书、账户冻结清单、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、武威农商银行客户账户信息查询单、永昌农商银行账户交易明细、农业银行业务凭证、交易明细清单、工商银行历史明细清单、邮政储蓄银行客户信息查询单、交易明细清单、兰州市房屋登记电子信息查询证明、情况说明、交通银行账户信息及交易明细、俞立山向朱王堡分理处反映借用贷款资金明细表、关于俞立山用客户信贷资金事件的情况说明、客户经理岗位职责、贷款管理办法、贷款操作流程、劳动合同书、农商银行金融许可证、营业执照、证明、甘肃永昌农商银行关于下达2018年综合经营计划的通知、关于印发甘肃永昌农村商业银行股份有限公司制度汇编的通知、农商银行查询单、离婚登记审查处理表、申请离婚登记声明书、自愿离婚协议书、住房公积金提取申请审批表、个人业务明细、永昌县公安局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、手机勘查工作记录、报案材料、受案登记表、受案回执、立案决定书、常住人口基本信息、抓获经过、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人俞立山在没有实际履行能力的情况下，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额巨大的财物，其行为构成诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关指控被告人俞立山诈骗犯罪事实清楚，证据充分，罪名正确，应予认定。对辩护人提出被告人俞立山向郑某某借款100000元不应认定为诈骗，因俞立山当时确实是为自己购房借的款的辩护意见，因被告人俞立山以“借”的形式遮盖非法占有目的，骗取了受害人借款用于赌博，将所借款挥霍一空，拒不向借款人归还借款，故被告人俞立山的行为在主观上具有非法占有的故意，客观上实施了诈骗行为，符合诈骗罪的构成要件，其辩护意见不予采纳。被告人俞立山在犯罪事实未被司法机关发觉，向单位如实供述了借农户款用于赌博的事实，在甘肃永昌农商银行工作人员的配合下，被告人俞立山主动到案，到案后如实供述自己的犯罪事实，属自首，且愿意接受处罚，对其可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下： 一、被告人俞立山犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金60000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月15日起至2030年11月14日止。所判罚金限于判决生效后一月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。） 二、未退赔违法所得4804930元，责令被告人俞立山予以退赔； 三、随案移送物证手机1部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张泽喜 人民陪审员  刘志江 人民陪审员  姜红霞 二〇一九年九月二十三日 书 记 员  何亚男