江西省进贤县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0124刑初200号公诉机关进贤县人民检察院。被告人艾志辉，男，1978年9月13日出生于江西省进贤县，汉族，高中文化程度，住进贤县。因涉嫌伪造国家机关证件罪，于2019年3月1日被进贤县公安局刑事拘留，同年4月3日经进贤县人民检察院批准，次日由进贤县公安局执行逮捕。现羁押于进贤县看守所。指定辩护人张瑜军，江西法剑法律师事务所律师。进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2019]179号起诉书指控被告人艾志辉犯诈骗罪，于2019年7月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，进贤县人民检察院检察员汤某出庭支持公诉。被告人艾志辉及指定辩护人张瑜军到庭参加诉讼，本案现已审理终结。起诉书指控：1、2017年11月29日至2018年6月14日，被告人艾志辉分四次向李某1借款本金共计157万元，借款时，被告人艾志辉以伪造的机动车登记证书、房屋所有有权证作抵押为手段，并以做生意需资金周转为由，取得李某1信任达到借款目的后，将借款用于偿还他人债务或消费。2、2018年4月19日，被告人艾志辉以做生意需资金周转为由，将伪造的房屋所有权证抵押给黄某，由黄某作担保向陈静借款本金111万元。借款后，被告人艾志辉仅归还部分利息，拒不还款，其借款后将款项用于偿还他人债务。3、2018年7月3日至9月5日，被告人艾志辉分五次向汪某借款本金共计81万元，借款时，被告人艾志辉以做生意需资金周转为由，通过微信发送假中标合同给汪某看，骗取汪某信任，将所借到款项用于偿还他人债务或消费。经鉴定，被告人艾志辉用于抵押的一本机动车登记证书、两本房屋所有权证均系伪造。2019年3月1日，被告人艾志辉主动向公安机关投案。公诉机关据此指控被告人艾志辉以非法占有为目的，虚构生意周转等理由，向他人借款共计349万元人民币，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人艾志辉对起诉书指控的犯罪事实辩称，其向李某1借款的第一笔数额应核对其银行账户确定，其是在向李某1借款后才提供假的机动车登记证书、房屋所有权证；黄某提供自己的房屋所有权证给陈静作为借款的抵押物，其是在陈静借款后，黄某要求其提供房屋所有权证抵押给他，其才将伪造的一本房屋所有权证交给黄某；其只是发送了一次假的中标合同给汪某。针对起诉书指控的被告人艾志辉的第一起犯罪事实，公诉机关在庭审中出示并宣读了下列证据：1、机动车登记证书、房屋所有权证：证实被告人艾志辉以机动车登记证书、房屋所有权证为抵押向李某1借款。2、调取证据材料通知书：公安机关向进贤县房产管理局调取“进贤县房屋所有权登记发证办公室”的公章共计12枚。3、南昌市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书：（洪）公（司）鉴（文检）字[2018]229号，检材上“进贤县房屋所有权登记发证办公室”印文均与样本上“进贤县房屋所有权登记发证办公室”印文不是同一印章盖印。4、调取证据材料通知书：公安机关向南昌市公安局交通警察大队调取“江西省南昌市公安局交通警察支队”的公章12枚。5、南昌市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书：（洪）公（司）鉴（文检）字[2019]334号，检材上“江西省南昌市公安局交通警察支队”印文与样本上“江西省南昌市公安局交通警察支队”印文不是同一印章盖印。6、借条：证实被告人艾志辉于2017年11月29日向李某1借款40万元；于2018年1月14日向李某1借款30万元；于2018年3月30日向李某1借款50万元；于2018年6月14日向李某1借款60万元。7、委托书、抵押汽车价值协议书、汽车抵押借款合同：证实被告人艾志辉于2017年11月29日与李某1约定抵押物事项，艾志辉将赣Ａ×××××车辆向李某1抵押借款40万元。8、被害人李某12018年10月18日的陈述：其被艾志辉诈骗180万元。艾志辉第一次是2017年11月29日把车子抵押在其处，借款40万元，艾志辉把车子的机动车登记证书及钥匙押在其处，但车子其留给艾志辉，后发现艾志辉交给其的车钥匙里面按键是空的。艾志辉第二次是2018年1月14日在微信里找其借钱，说是有南昌中医院的业务要借钱周转，其看到艾志辉发给其的合同后，通过银行转账30万元给艾志辉。艾志辉第三次是2018年3月30日以在南昌中西结合医院有一批设备，艾志辉说赚得多就多给点钱给其，其就转了50万元到他账户。艾志辉第四次是2018年6月14日把房子抵押在其处，通过微信发了一张南昌县人民医院的合同给其看，其再借了60万元给他。艾志辉将他位于进贤县民和镇滨湖大道世纪名城8号楼201室的房产证抵押在其这里。被害人李某12019年5月23日的陈述：艾志辉向其借款的理由都是以做医药和医疗器械生意需要资金周转，开始艾志辉向其借款数额在5万、10万，借的钱基本都还了，每次不会还清，继续向其借款时其就少拿给他，其报案说艾志辉第一次向其借了40万，实际其可能只给了他30万。9、证人吴某的证言：2018年6月份左右的一天下午，其在李某1的鑫融贷公司玩，艾志辉打电话给李某1说借钱周转。艾志辉到公司把房产证拿给李某1看，艾志辉说用位于进贤县民和镇滨湖大道世纪名城8号楼201室的房子抵押给李某1借60万元，李某1把钱通过转账的方式转给艾志辉。2017年11月份左右，艾志辉用一辆凯迪拉克车的机动车登记证书和车钥匙做抵押向李某1借40万元。2018年1月份，艾志辉好像拿了一份南昌市中西结合医院合同，说他在医院做设备要资金周转向李某1借了30万元。10、证人李某2的证言：艾志辉向其朋友李某1借钱时其在场。其记得2017年年底，艾志辉拿了一辆车子抵押给李某1借了40万元，艾志辉拿了机动车登记证书及车钥匙给李某1。2018年6月份一天，艾志辉说做生意向李某1借钱，拿了房产证给李某1做抵押，李某1借给艾志辉60万元，其他几次借钱的情况其记不清。11、辨认笔录：经吴某辨认，7号照片的男子系本案被告人艾志辉。经李某2辨认，5号照片的男子系本案被告人艾志辉。12、银行交易明细：被告人艾志辉的工商银行账户、建设银行账户交易明细。13、被告人艾志辉的供述：其分四次借了李某1157万左右的本金。2017年11月29日左右，其找李某1借款40万元，谈好是九分的利息，给了李某1其白色凯迪拉克车钥匙和行驶证，李某1当时转了35万元到其银行账户上，过了几天其补写了一份借条、委托书、抵押汽车协议书、汽车抵押借款合同给李某1，其当时给了假的机动车登记证书给李某1。2018年1月14日其找李某1说要做业务，问他借款30万元，按老规矩算一毛钱的利息，其写了30万元的借条，实际转给其27万元。2018年3月30日，其找到李某1说接到一笔业务，要借50万元。李某1同意按一毛钱的利息，其写了借条，实际转给其45万元。其当时跟李某1说拿其的房屋所有权证抵押，李某1说不需要，但过了两天李某1又叫其拿房屋所有权证给他看，看完就还给其了。2018年6月14日，其找李某1说有业务要做，向他借60万元，按一毛钱的利息，其写了60万元的借条，实际转了50万元到其账上。到2018年8、9月份左右，其还不上李某1的利息，李某1叫其拿房屋所有权证放在他那里抵押，其答应了。其拿给李某1做抵押的房屋所有权证，是其打电话叫人伪造的。其向李某1借的第一笔40万元全部用于进药；其向李某1借的第二笔钱30万元用于还掉南昌的刘练星高利贷。向李某1借的第三笔50万元部分用于还刘练星的高利贷，部分用于还李某1的利息，还有部分用于个人挥霍。其向李某1借的第四笔60万元用于还李某1和刘练星的利息。对上述证据质证时，被告人艾志辉辩称其第一次向李某1借款的数额应核对其账户才能确定；其向李某1提供假机动车登记证书属实，但假房屋所有权证是在向李某1借款后才提供的。公诉机关举证的证据，证实被告人艾志辉向李某1分四次借款157万元，提供伪造的机动车登记证书、房屋所有权证给李某1作为抵押，本院予以认定。针对起诉书指控的被告人艾志辉的第二起犯罪事实，公诉机关在庭审中出示并宣读下列证据：1、房屋所有权证：证实被告人艾志辉以房屋所有权证抵押给黄某，由黄某担保从陈静处借款。2、南昌市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书：（洪）公（司）鉴（文检）字[2018]234号，检材上“进贤县房屋所有权登记发证办公室”印文均与样本上“进贤县房屋所有权登记发证办公室”印文不是同一印章盖印。3、分红协议：被告人艾志辉与黄某于2018年8月10日签订一份分红协议。4、借款协议：2018年4月19日被告人艾志辉与陈静签订借款合同，借款130万元，黄某用房产证作抵押，并为借款提供担保。5、被害人黄某2018年11月12日的陈述：2018年4月份时，其同学艾志辉找其说他要做医疗器械生意要借130万元钱，让其做借款担保人，称可以给其分红，还说拿他自己的房产证抵押给其，让其帮忙找能借钱的人。其找到朋友陈静约好借钱。2018年4月19日艾志辉将他自己的房屋所有权证给其，其两人就签了陈静拿出来的借款合同，约定月息3分，其用自己的房产证用来抵押给陈静作为担保，其在借款合同的保证人栏签字。艾志辉付过两个月的利息就没有再付。其对艾志辉不放心，于2018年8月10日与艾志辉签订了一份分红协议书，后其发现被艾志辉骗了，就到公安机关报警。被害人黄某2019年5月27日的陈述：2016年7月开始，艾志辉陆续以做生意需要资金周转为由向其借款约两百万元，2018年4月19日其替陈静担保，借款130万元给艾志辉，艾志辉除有60万元左右没还外，其余的借款都还了，也付了一些好处费给其。陈静借给艾志辉的130万元中，有80万元是其的钱，陈静只借了50万元给他。6、银行交易明细：被告人艾志辉的工商银行账户、建设银行账户交易明细。7、被告人艾志辉的供述：其向陈静借款130万元，黄某作为担保人，实际上陈静转了111万元左右到其账上，以转账记录为准。2018年4月19日，其通过黄某介绍向陈静借款130万，借款到账后，黄某说不放心，让其拿其世纪名城小区8栋2单元201室房屋的所有权证给他，其为了打消黄某替其担保的顾虑，通过办证广告，联系对方伪造一本其家的房屋所有权证，其把收到的伪造房屋所有权证交给黄某。对上述证据质证时，被告人艾志辉辩称黄某提供自己的房屋所有权证给陈静作为借款的抵押物，其是在陈静借款后，黄某要求其提供房屋所有权证抵押给他，其才将伪造的一本房屋所有权证交给黄某，其事先没有欺骗的故意。公诉机关举证的证据，证实被告人艾志辉向陈静借款111万元，由黄某作为担保人；被告人艾志辉提供伪造的房屋所有权证给黄某作为抵押，本院予以认定。针对起诉书指控的被告人艾志辉的第三起犯罪事实，公诉机关在庭审中出示并宣读下列证据：1、手机转账交易截图：证实被害人汪某通过手机转账给被告人艾志辉。2、手机截图：证实被告人艾志辉发送江西省南昌市中西结合医院中标公示、协议给被害人汪某。3、借条：证实被告人艾志辉向被害人汪某出具借条四张。4、被害人汪某2018年11月12日的陈述：其被艾志辉以做医疗器械生意资金周转为由诈骗了81万元。其分五次借给艾志辉，第一次是2018年7月3日，艾志辉找其说他在江西省中西结合医院做医疗设备生意，需要资金周转向其借了20万元，艾志辉写了26万元借条；第二次是2018年7月16日，艾志辉打电话说在江西省中西结合医院接到一个项目，找其借了30万元，艾志辉写了42万元借条；第三次是2018年8月18日，艾志辉说他在江西省中西结合医院中标需要资金周转，他把一份中标公示和协议拍照发到其微信里，因其没钱，胡小金转给其10万元，其把钱再转给艾志辉，艾志辉写了11万元借条；第四次是2018年8月26日左右，艾志辉说在江西省中西结合医院做生意需要钱周转，找其借了13万元，艾志辉写了15万元借条；第五次是2018年9月5日艾志辉在微信里找其说中了标，找其借8万元周转，借其10天给8千元利息，胡小金转了8万元给其后，其转给了艾志辉，但没写借条。其一共被艾志辉诈骗81万元，其中18万元是胡小金的钱。被害人汪某2019年5月16日的陈述：其和艾志辉是同学关系，艾志辉每次向其借款都是以生意周转为名，借款时都会通过微信拍些生意中标、报价、医疗器械实物给其。艾志辉是否真的做医药、医疗器械生意其不清楚，也没有真正了解过，他只是通过微信发送一些生意上的图片给其，让其相信他正在做生意而且急需用钱。5、银行交易明细：被告人艾志辉的工商银行账户、建设银行账户交易明细。6、被告人艾志辉的供述：其分五次借了汪某81万元，实际到账81万元。第一次其向汪某说其在做一笔业务，需要资金周转借了20万元，其答应给她6万元利息。第二次其向汪某说自己接到一笔业务，向汪某借了30万元，其答应给她12万元利息。第三次其向汪某说其和别人合伙中了标，要资金周转，汪某通过转账把10万元给其，其答应给她1万元利息。第四次其向汪某说要做一笔业务，需要资金周转，汪某借给其13万元，其答应给她2万元利息。第五次其向汪某说要急用钱，汪某转给其8万元。第一次借的20万元全部用于李某1利息；第二次借到的30万元全部用于在南昌公关和其老婆在江西省妇保医院做试管婴儿；第三次借到的钱被用于归还李某1的利息；第四次借到的钱其用于支付北京市远成有限公司代理费及还利息；第五次借的钱其全部用于归还借款利息。上述证据，经庭审质证，被告人艾志辉无异议。公诉机关举证的证据，证实被告人艾志辉虚构中标事实，分五次骗取汪某人民币81万元，本院予以认定。公诉机关针对全案，在庭审中出示并宣读下列证据：1、抓获经过：2019年2月下旬，进贤县公安局衙前派出所民警张剑涛工作中得知艾志辉因涉嫌伪造国家机关印章罪被公安机关上网追逃，积极劝说艾志辉的家属教育引导艾志辉早日投案。同年3月1日艾志辉在其家属的陪同下到公安机关投案。2、人口信息表：被告人艾志辉出生于1978年9月13日。上述证据，经庭审质证，被告人艾志辉无异议，本院予以认定。经审理查明，1、2017年11月29日至2018年6月14日，被告人艾志辉分四次向李某1借款本金共计157万元，借款时，被告人艾志辉以伪造的机动车登记证书、房屋所有有权证作抵押，并以做生意需资金周转为由，取得李某1信任达到借款目的后，将借款用于偿还他人债务或消费。2、2018年4月19日，被告人艾志辉以做生意需资金周转为由，将伪造的房屋所有权证抵押给黄某，由黄某作担保向陈静借款本金111万元。借款后，被告人艾志辉仅归还部分利息，拒不还款。3、2018年7月3日至9月5日，被告人艾志辉分五次向汪某借款本金共计81万元，借款时，被告人艾志辉以做生意需资金周转为由，通过微信发送假中标合同给汪某看，骗取汪某信任，将所借到款项用于偿还他人债务或消费。经鉴定，被告人艾志辉用于抵押的一本机动车登记证书、两本房屋所有权证均系伪造。2019年3月1日，被告人艾志辉主动向公安机关投案。本院认为，被告人艾志辉以非法占有为目的，虚构事实骗取他人人民币349万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人艾志辉自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，属自首，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人艾志辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年八个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2032年10月31日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  易 铭审 判 员  胡兴华审 判 员  刘利荣人民陪审员  邬 凌人民陪审员  梅莉萍人民陪审员  李清华人民陪审员  周明华二〇一九年九月二十三日书 记 员  支逸婷