河南省光山县人民法院 刑 事 判 决 书 豫1522刑初158号 公诉机关光山县人民检察院。 被告人肖玉勤，女，1968年8月5日出生，居民身份证号码413025196808050021，汉族，高中文化，户籍所在地河南省光山县，现住光山县牌坊路美的家园D栋1单元2楼。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月25日在郑州被抓获，1月26日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经2月13日经光山县人民检察院批准，2月14日被光山县公安局逮捕。现羁押于信阳市看守所。 辩护人李厚民，河南人天律师事务所律师。 被告人喻先辉，男，1970年12月26日出生，居民身份证号码413025197012265718，汉族，小学文化，户籍所在地河南省光山县，现住光山县牌坊路美的家园D栋1单元2楼。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月15日被光山县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经光山县人民检察院批准，同年12月18日被光山县公安局执行逮捕。现羁押于光山县看守所。 辩护人涂远鹏，河南人天律师事务所律师。 被害人代表人：梁华，女，汉族，1971年7月4日出生，户籍所在地河南省光山县城关镇宝兴街14号，身份证号码413025197107047246。 被害人代表人：高延爱，女，汉族，1968年1月15日出生，户籍所在地河南省光山县城关镇弦山北路18号附18号，身份证号码41302519680115002X。 被害人代表人：杨万芝，女，汉族，1965年1月10日出生，户籍地河南省光山县十里镇街道6号，身份证号码413025196501100661。 委托代理人冯忠旗，光山县法律援助中心律师。 委托代理人徐云峰，光山县法律援助中心实习律师。 光山县人民检察院以光检刑诉（2019）101号起诉书指控被告人肖玉勤、喻先辉犯集资诈骗罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。光山县人民检察院指派检察员邱本利、陶在生出庭支持公诉，被告人肖玉勤及其辩护人李厚民、被告人喻先辉及其辩护人涂远鹏、被害人代表人梁华、高延爱、杨万芝及委托诉讼代理人冯忠旗、徐云峰均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 光山县人民检察院指控，被告人肖玉勤伙同其丈夫喻先辉在2015年至2018年8月期间，虚构自己在外有工程（贵州隧道、高速等）需要投资、朋友工厂需要周转资金、放钱吃利息、刷信用卡吃回扣以及自己在光山经营的超市、宾馆、网吧、农家乐等需要投资和周转资金为名，以给付每月利息一分至五分不等为诱饵，截止案发先后骗取被害人高延爱、吴继芝、梁斌、余萍、周荣琼、王芳、梁华、杨圣云、韩桂芳、潘明理等三十余人共计974.7万元人民币，为使集资诈骗得以继续，先后支付利息91.17万元人民币，剩余资金无法偿还。为支持上述指控，公诉人当庭宣读、出示了二名被告人的供述与辩解，被害人的陈述，以及立案决定书、到案经过等其他相关书证。公诉机关认为，二名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。二被告人积极参与犯罪，均为主犯。犯罪数额以法院认定为准。 被告人肖玉勤对指控罪名没有异议，但其辩解主观上没有不还钱的故意，没有虚构贵州工程借款的事实，暂时没有偿还能力。 被告人肖玉勤的辩护人辩称应以非法吸收公众存款罪对被告人肖玉勤定罪，另表示对于高于国家规定的利息，复利计算的部分，均应该在犯罪数额中予以扣除。认为被告人肖玉勤当庭自愿认罪，主观恶性小，系初犯、偶犯，建议从轻处理。 被告人喻先辉对指控犯罪事实及罪名均有异议，表示对于肖玉勤借钱行为表示不知情，有其签名的欠条均是一次性补签，没有诈骗的故意。 被告人喻先辉的辩护人辩称应以非法吸收公众存款罪对被告人喻先辉定罪，且应该按照其所参与的部分犯罪事实追究责任，对犯罪数额中合法生意周转需求，已经归还本金及利息，及当庭向法庭提交的起诉书指控外的数额应该剔除，且被告人有自首情节，系从犯，初犯、偶犯，认罪态度好，建议减轻处罚。 经审理查明，被告人肖玉勤伙同其丈夫喻先辉在2015年至2018年8月期间，虚构自己在外有工程（贵州隧道、高速等）需要投资、朋友工厂需要周转资金、放钱吃利息、刷信用卡吃回扣以及自己在光山经营的超市、宾馆、网吧、农家乐等需要投资和周转资金为名，以给付每月利息一分至五分不等为诱饵，截止案发先后骗取被害人高延爱、吴继芝、梁斌、余萍、周荣琼、王芳、梁华、杨圣云、韩桂芳、潘明理等三十余人共计961.7万元人民币，为使集资诈骗得以继续，先后支付利息104.57万元人民币，偿还本金15.5万元，涉案金额为841.63万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证明内容：受害人高延爱于2018年10月23日报案至光山县公安称，肖玉勤及其丈夫喻先辉在2017年6月至2018年1月期间，以其在贵州有隧道工程和其他生意为名，诈骗高延爱人民币80余万元，听说二人还以同样手法诈骗他人钱财。经审查光山县公安局于2018年10月23日立案侦查。 （2）到案经过，证明内容：被告人喻先辉于2018年11月15日到光山县经侦大队说明情况时被刑事拘留；被告人肖玉勤于2019年1月25日被光山县公安局民警在郑州抓获归案。 （3）户籍信息，证明内容：证明被告人肖玉勤、喻先辉达到刑事责任年龄。 （4）前科证明，证明内容：证明被告人肖玉勤、喻先辉无违法犯罪前科。 （5）信阳银保监分局查询证明，证明内容：经查询，被告人肖玉勤、喻先辉未办理从事吸收公众存款许可事项。 （6）侦查机关列明的被告人肖玉勤、喻先辉涉嫌诈骗案涉案金额一览表，证明内容：侦查机关列明资金明细，截止2019年1月30日，犯罪嫌疑人肖玉勤、喻先辉未偿还金额966.2万元。 2、被害人的陈述 （1）被害人高延爱的陈述：我和肖玉勤是小学同学，关系一直不错。中间很多年都没有联系，2015年的一天，肖玉勤突然给我打电话说要到我家找我玩，说同学多年未见面，聚聚。来了就跟我介绍了她做生意的情况，她开了家超市和宾馆，她老公喻先辉在贵州有工地，搞国家工程，承包隧道、路段工程。之后就开始跟我借钱。借条显示肖玉勤2017年6月12日向我借了二十万元，她称在贵州的工程隧道工地需要缴纳滞保金，让我帮帮她，说工地钱一出来就还我，我出于对肖玉勤的信任，借给肖玉勤二十万元，口头约定利息是二分，中途利息一共结了两次，两次分别是四千元，之后就没有结了。2017年8月2日向我借款十万元，是肖玉勤到我家里找我说要开网吧和农家饭庄，缺钱，希望我帮帮她，我通过我的建行卡：6236682580000346247向肖玉勤的建行卡转账的（肖玉勤的卡号我不记得了）转账十万元，口头约定三分利息，利息未结。2017年9月2日向我借款15万元现金，说是贵州的工地路段没有验收，资金压在工程里面周转不动，让我再帮帮忙借钱她，没说用多久，就说钱回来就还我。当时肖玉勤给我打有借条，口头约定利息是二分六，利息结了两个月，一个月分别结三千九百元，之后没有好好结利息了。2017年9月5日向我借现金十万元，说她工地等着交钱干活，让我找朋友帮忙给她借钱，我又借到十万元现金给肖玉勤送去，肖玉勤给我打有借条，口头约定利息五分，利息没有按规定结，只是断断续续缺钱的时候找她要，她一次给个万儿八千不定。2018年1月16日向我借款贰拾万元，当时肖玉勤说就用三个月，过年就给我。也给我打了欠条，口头约定利息五分，利息也没有按规定结，过年我去要钱，肖玉勤说钱还没有出来，而且还需要我借钱给她。我当时没有答应，后来肖玉勤天天来我家，一天来几趟让我帮忙在外面给她借钱。我说实在借不到了，她让我无论如何想办法帮帮她，然后我于2018年1月9日又借给肖玉勤十一万，口头约定五分利息，利息未好好结过。以上借款日期均是肖玉勤和她儿子梁弘博经过置换后打的欠条，与实际转账日期不吻合，但总借款金额86万元不变。我从去年5月开始找肖玉勤催要过很多次欠款。我现在跟肖玉勤或喻先辉联系不上，打电话一直不接。 （2）被害人吴继芝的陈述：我和肖玉勤以前是邻居，关系不错。截止目前，我和老公潘明友手上有肖玉勤打的借条共计13张（其中2017年10月19日的借条写的是肖玉勤借吴霞的100000元现金、2018年4月25日的借条写的是肖玉勤借张道英的30000元现金，实为我和老公潘明友的钱，当时怕肖玉勤不还，特意让肖玉勤写的我亲戚的名字），总金额113.2万元。2016年开始肖玉勤到我家里找我借钱，先是说超市需要进货，让我帮帮她，给我月息一分五的利息，我当时心动，就答应借钱给她，第一笔借给她30000元现金、第二笔借给她100000元现金，第三笔借给她77000元现金（其中7000元为利息，肖玉勤未结给我，又一起打借条算借走了）；第四笔借给120000元现金（其中20000元为利息，肖玉勤未结给我，又一起打借条算借走了）。这几笔是我送到她家开的爱美超市里面交给肖玉勤手上的。当时肖玉勤给我打有借条，口头约定月息一分五，利息一直未好好结，一次结个几千块钱，也说不好算不算违约。2017年肖玉勤到我家里找我借钱，说是她在贵州有工地，她老公喻先辉和他的堂弟合伙搞的，现在工地需要缴纳滞保金，让我帮帮她，我就相信了。于2017年10月19日，借给肖玉勤100000元现金（肖玉勤从我家里拿走的）。当时肖玉勤给我打有借条，约定月息2分，利息一直未结。2018年肖玉勤又到我家里借钱，还是说她在贵州的工地上需要钱，说是工地上施工需要先投资，待工程全部完工后，资金才能返现出来，现在投资一次返30%回来买料，其他全部压在工程里面，让我无论如何帮帮她，我以为是真的。我和老公潘明友又于2018年1月26日借给她120000元现金、2018年7月2日借给她100000元现金、2018年6月1日借给她140000元现金、2018年6月6日借给她160000元现金、2018年7月16日借给她20000元现金、2018年6月10日借给她15000元现金、2018年8月17日借给她50000元现金、2018年6月14日借给她100000元现金，这些钱都是肖玉勤到我家里拿的，每次肖玉勤都给我打有借条，口头约定利息，利息一直未结，人还跑了。 我找肖玉勤催要过多次借款，一共只结过29200元利息（系现金结算的）。本金催要过多次，分文未给。我不会转账，钱都是现金借给肖玉勤的，除了借条上有肖玉勤签名、按的手印、预留的身份证号码及手机号码外，其他我无法证明。昨天（2018年9月17日）肖玉勤给另外一个受害者打电话，我刚好在场，我接过电话，找肖玉勤要钱，她说挣钱慢慢还我，让我莫告她，年前还我30万，还让我莫跟其他受害人一起疯。 （3）被害人梁斌的陈述：我和肖玉勤是邻居关系。2015年7月份肖玉勤与我老婆陈峰一起玩的时候说她经营的爱美超市和开网吧需要投资，她资金有点紧张，让我老婆借钱给她，给2分5的利息。后来我老婆回来跟我商量这件事，我听着利息挺诱人的，我们又是邻居，肖玉勤为人不错，有房产和生意，我想着稳当，就决定想办法筹钱借给肖玉勤。于是我就到蔡桥信用社贷款30万借给肖玉勤。我们当时让肖玉勤的儿子梁弘博当担保人，梁弘博是二小老师，有正式工作，然后肖玉勤让其老公喻先辉带着我去银行转账。当时是从我的信用卡号：623059156500541841向梁弘博的信用卡号：00000069318335650889转账30万元。后梁弘博、肖玉勤给我打了欠条，借款人是梁弘博，担保人是肖玉勤，约定2.5分的利息，借款日期是2015年7月9日。口头约定用款期限为两年。2017年7月9日到期后，我和老婆陈峰到肖玉勤店里要钱，肖玉勤说手上的资金周转不动，先结给我们两年的利息共计18万，本金再用一年还。结完利息之后，肖玉勤就将之前的欠条撕掉了，梁弘博又重新给我打了一张借条，担保人是肖玉勤，借款时间改为2017年7月9日，到期日为2018年7月9日。到期后，我和老婆又去肖玉勤的店里要钱，肖玉勤让我们缓缓，说过一段时间连本带息一起给我。过了两个月，听说肖玉勤一家都跑路了。 （4）被害人余萍的陈述：我跟肖玉勤没有关系，是通过先前的同事认识的。2017年我在牌坊路莫泰酒店务工的时候经常在肖玉勤开的超市买东西，但是我们不认识。肖玉勤认识我的同事杜燕，她经常到莫泰酒店来找我同事杜燕借钱，一来二去我也算认识她了。有一次她来找杜燕借钱，当时肖玉勤让杜燕帮忙想办法，能借多少借多少，说她在贵州的工地急需用钱，还有快过年了，超市也需要囤货，网吧需要用钱等众多理由。肖玉勤承诺借钱就用两三个月，到时候连本带息给我们结清，我们就相信她了。当时杜燕没有太多的钱，借给了肖玉勤1万元，我刚好加上当月的工资手头也有1万元闲钱，想着给肖玉勤应个急，我就主动提出来将钱借给她。我于2018年元月12号，和同事杜燕一起到北头农业银行将我们各自卡上的1万元取出来，然后又一起将钱送到肖玉勤开的超市里面，交给肖玉勤手上。肖玉勤就给我们打张借条，口头约定一分五的利息，但是利息一直未结给我们。我没有找肖玉勤要过欠款，等我准备去要钱的时候就听说肖玉勤已经跑了。我是现金借给肖玉勤的。 （5）被害人周荣琼的陈述：我跟肖玉勤是初中、高中同学，关系一直不错。2015年她开超市（牌坊路富邦酒店对面：爱美超市）称资金周转不开，跟我借钱进货，出于对肖玉勤的信任，我于2015年3月19日借给肖玉勤十万元现金，当时肖玉勤给我打了张借条，口头说是一分五的利息，约好我随时用钱她随时给我，2016年肖玉勤结给我利息一万八千元整。2016年肖玉勤在牌坊路富邦对面开情缘网咖，她称需要几百万本金，而她本人没有那么多钱，她说她贵州的工地上回来了200万元工程款，还差一点，让我帮帮她，我于2016年1月17日借给肖玉勤十四万元现金，当时肖玉勤给我打了张借条，口头说是一分五的利息，约好我随时用钱她随时给我，利息至今一直未结，借条重新打了两次。2016年6月肖玉勤又找到我，称她老公（喻先辉）在贵州搞工地，修隧道、修公路，需要投资近千万，钱不够，让我借钱给她，我于2016年6月12日借给肖玉勤十万元现金，2016年6月22日借给肖玉勤6万元现金，2016年9月1日借给肖玉勤十万元现金，2016年10月21日借给肖玉勤二十三万元现金，四笔一共借给肖玉勤四十九万元整，均系现金借给肖玉勤的，每一笔借款肖玉勤都给我打有借条，口头利息都是一分五，但利息至今一分没结，借条每到一年肖玉勤就给我重新打一张，把原始的借条当我面撕掉。我前后一共借给肖玉勤六次现金，共计七十三万元，因借条肖玉勤给我重新换了几次，所以现在手上的借条显示借款日期分别为2017年9月1日、2017年10月21日、2018年1月17日、2018年3月19日、2018年6月12日和2018年6月22日。我找肖玉勤催要过欠款，2015年底我家里买车，没有那么多现金，我就去找肖玉勤催要我2015年3月借给她的十万元钱，她说她没有现金，钱都压到超市里面了，没有要到。2016年借给肖玉勤五次钱，2017年我家里嫁女、公公病危、父亲生病病逝等大事，多次去肖玉勤店里催要，肖玉勤每次都是往后推几天，让过几天来拿，过几天去了又找各种理由往后推几天，说过几天工程款回来就还我，一次又一次，去了无数次，也没有要到。我跟肖玉勤微信还有联系，都是她找我说话，发语音，我给她发消息她也不理，肖玉勤和喻先辉电话都打不通。肖玉勤最后一次跟我微信联系是2018年9月13日，发微信语音说她不会少我一分钱，说我这是良心钱、辛苦钱，让我放心。还说如果她进监狱了，在那一瞬间她会结束自己的生命，让我人财两空。有两点需要补充：一是之前肖玉勤给我发过几次图片，说是她在贵州工地的图片，有其哥、弟给她帮忙的背影，看不到正脸，证明她在贵州有工地，所以我才将钱放心的借给肖玉勤。二是2018年9月3日中午12时许，我从肖玉勤的爱美超市门口经过，发现超市门锁着，东西都清空了。我顿时感觉害怕，就到她家庭去了（美的家园），家里没人，门喊不开，我就给肖玉勤打电话，电话关机。我接着给肖玉勤发微信语音，问她在哪儿？她微信回复我说跟房东谈崩了，房东房租又涨四五万，她说没法干了，超市不准备干了，她和她老公喻先辉到贵州工地上去了。让我不要着急，她去工地上算账，想办法弄点钱给我转回来。后来我又到爱美超市门口去，发现有好多人等着要钱，一问才知道肖玉勤借了很多人的钱没还就跑了。 （6）被害人杜燕的陈述：我跟肖玉勤是2015年通过其母亲认识的，我跟她母亲是邻居，我跟肖玉勤算是普通朋友关系。2017年底，肖玉勤多次找我借钱，均称自己在贵州有工地（修隧道、修路），工地需要资金运转，我一直称没有钱，没有借给她；后来肖玉勤多次给我打电话，还到我打工的店里找我借钱，说是用两三个月就给我，实在是难住了，让我先帮帮她，后来我不好意思就将自己哥哥放在我手上的1万元钱借给了肖玉勤。2018年元月12日，我和一个同事一起送到肖玉勤店里的，当时肖玉勤给我打有借条，口头约定利息一分五，利息从未给我结过。我没有找肖玉勤催要过欠款，因为我哥的钱也不急用，我也就没急着要。我有肖玉勤给我打的借条，当时现场还有两个证明人，两个证明人均是受害者，一个叫余萍一个叫何传玲。肖玉勤、喻先辉在借款期间没有以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，他们是口头向认识的人宣传的，说是钱借给他们能给一分五的利息。 （7）被害人王芳的陈述：我是2015年通过同事认识肖玉勤的，没有什么关系。我于2018年5月份在同事高延爱住的小区碰到肖玉勤，当时肖玉勤在小区就问我有没有钱，说她和堂弟合伙的贵州遵义的涵洞工地急需资金周转，承诺2分的利息，并且9月底工地钱出来就还我，之前如果需要用钱提前说，保证不耽误我办事。我们聊了十多分钟，之后各自有事就先走了，走时肖玉勤称夜晚给我打电话细聊。夜晚肖玉勤给我打电话说了约1个小时，一直称她现在很为难，让我帮帮她，说贵州的涵洞工程属于国家工程，很挣钱，但是需要先期缴纳保证金200万元。还说她多挣点钱，让我们捡个茶水钱，我也就相信了。并于2018年5月5日，通过建设银行卡号为：6210812580003030846向肖玉勤建设银行卡号为：6217002580003469957转账20万元，当时肖玉勤和儿子梁弘博给我打有借条，口头约定2分的利息。一个星期之后，肖玉勤又给我打电话借钱，说工地急需用钱让我帮忙想想办法，我说我没有钱借她了，她就跑到我家里借，非让我帮帮她，说用短期的，就用两三个月，工地钱一出来马上就还，我就又答应了，于2018年5月12日，通过中国银行卡号为：6217858000037716013向肖玉勤中国银行卡号为：6217858000080337113转账10万元，后肖玉勤和儿子梁弘博给我打了借条，口头约定2分的利息。一个月后，肖玉勤又打电话加登门到家找我借钱，说工地上钢筋已经下了，急需10万元，让我帮帮她，我说我真的没有，她说让我想办法给她借借。6月4日的时候肖玉勤给我发了她工地上的照片，让我相信她确实有工地，我也确实相信了。后来我就又想办法借给她5万元，是通过我的中国银行卡号为：6217858000037716013向肖玉勤的中国银行卡号为：6217858000080337113转账5万元的，肖玉勤给我打有借条，口头约定利息2分。第一笔和第二笔借款利息给我结了3个月的，第三笔借款利息给我结了2个月，一共结了利息2万元整。9月份肖玉勤一家就跑了。我找肖玉勤要过几次钱，都没有要到。每次肖玉勤都说工地上钱还没有出来，到9月底出来，全部给我们结清。我的钱都是通过银行转账借给肖玉勤的。我有肖玉勤、梁弘博给我打的借条和银行流水为证。 （8）被害人何传玲的陈述：我是来报警肖玉勤骗我侄女何双双的15万元钱不还。我跟肖玉勤没有关系，我是在她开的网吧打工，认识她的。我是2016年正月初一到肖玉勤店里打工的，2016年五一前肖玉勤开始从我借钱，称她在贵州有隧道工地，工地需要资金周转。我当时想着她家开有超市、网吧、外面有工地，家底应该厚实，就相信她了。我当时没钱，老公去世花掉了家里所有积蓄，我就问侄女何双双有没有钱借给她，肖玉勤给一分五的利息，并且告诉侄女肖玉勤可信，侄女何双双就答应了。第一次是我侄女何双双于2016年5月1日通过中国农业银行（农行卡因丢失已注销，无法提供流水和账号）向肖玉勤的中国农业银行（卡号不清楚）转账5万元。当时肖玉勤给我侄女打了一张5万的借条，约定利息一分五，借条由我转交给我侄女。后来肖玉勤又找我借钱，让我再找我亲戚朋友问问，并承诺随时用钱随时给，我就又找我侄女何双双让她借，我侄女何双双就答应了。因为当时何双双的农业银行卡丢失了，无法向肖玉勤转账，于是何双双让其弟弟何青松2016年7月1日向我的农业银行卡号为6228482390050943110转账8万元，加上我本人卡上的2万元，凑齐10万元，由我再转给肖玉勤的农业银行卡号为6228482398598968978上的。当时肖玉勤给我打借条的时候把两次借钱打在了一起，一共15万元。落款日期是2016年7月1日，借款人是肖玉勤和儿子梁弘博，约定利息是一分五。我卡上的2万元，后来侄女用现金给我了。2017年7月1日肖玉勤结给我一次利息，共计2万1千元，后来15万的借条日期也改成2017年7月1日。之后利息一直未结过。我找肖玉勤催要过欠款。从去年6月份就开始要，肖玉勤分三次一共还了5万元，还剩10万元未还。 （9）被害人梁华的陈述：我是来登记肖玉勤、喻先辉骗我55万元钱不还，人跑了的问题。我跟肖玉勤是2015年因为做生意认识的，算是普通朋友关系。肖玉勤先给我灌输思想，让我信任她，说她有几个朋友开工厂资金周转不开，让我拿点钱放她朋友工厂里，吃利息。还说她有好几个同学把钱放进去一年吃几万元利息，都不舍得拿走，还说用钱的时候提前几天说，她随时给我，骗取我的信任。我于2016年12月11日到工商银行取现20万元，送到肖玉勤在牌坊路开的爱美超市店里面，交给肖玉勤、喻先辉手上的。当时肖玉勤、喻先辉共同给我打有借条，写有月息2分。半个月后，我到肖玉勤店里，她又称其朋友工厂需要资金周转，让我再放点进去吃利息；我于2016年12月30日同肖玉勤老公喻先辉一起到中国银行办理的提现业务，当时我说给她转账，她说让他老公喻先辉来拿，我也没有多想，就取了10万元现金交给喻先辉手上，当时肖玉勤和喻先辉已经在家里把借条打好了，直接带到银行里给我的，借条上写有月息2分。2017年6月12日肖玉勤给我打电话说最近她店里刷信用卡吃回扣的生意很火爆，她帮别人刷信用卡，刷1万元钱一天回扣100元，说是用三天就还上，没有风险，我就答应了，当天和肖玉勤一起到中国银行办理的10万元取现业务，现金当场交给肖玉勤了，我们一起又回到她店里，肖玉勤给我打了张10万元借条，口头约定月息2分。2017年9月10号，肖玉勤让我借她4万元钱帮别人刷信用卡用，三天就还我，当时我是通过中国银行卡号：6211858000036129499向喻先辉的中国银行卡号：6215688000007537878转账的，9月14日是肖玉勤通过她的中国银行卡（卡号不祥）向我的中国银行卡转账进行还款4万元的。2017年9月18日肖玉勤又给我打电话说刷信用卡需要5万元钱，让我借给她，还把她老公喻先辉的中国银行卡号：6215688000007537878发到我手机上，我就于2017年9月18日到中国银行给喻先辉账号上转了5万元钱，有流水作证。当时肖玉勤没有给我打借条，过了很久我去她店里找她补打借条，由于时间久了我们都记不清转账具体时间，就写了个大概的时间，借条上写的是2017年9月15日，与实际转账日期错三天，口头约定利息2分。过了十来天，肖玉勤跑到我家里，说是她亲戚的工地投资需要用钱，让我帮忙给她弄一点，说就用半个月，给我三分的利息，我当时没答应；肖玉勤回去后又给我打电话，说保证这个钱借的稳当，只要工程周转开了，钱就立即出来了还我，我就相信了。2017年9月19日向肖玉勤提供的喻先辉的账户：6215688000007537878转账10万元，有流水作证，借条上写有利息3分。我的所有借款利息肖玉勤只给过我三次，一次给我现金500元，一次给我微信转账400元和2018年2月8日肖玉勤通过邮政储蓄卡（卡号不祥）给我邮政储蓄卡：6221505151000237864转账2.3万元，其余没有给我结过。我找肖玉勤或喻先辉催要过欠款。2017年7月份我想自己做个小生意，就去向肖玉勤催要我的钱，当时肖玉勤老是往后拖，说是在银行贷款的，很快就贷下来了还我，一拖再拖；直到2018年的元月9号，肖玉勤通过她的邮政储蓄卡（卡号不祥）向我的邮政储蓄卡：6221505151000237864转账10万元，这次转账肖玉勤也没有收回她原来给我打的借条，也没有说是还我本金还是结利息。我的钱一部分是现金一部分是银行转账借给肖玉勤，具体次数记不清了。 （10）被害人杨圣云的陈述：我和肖玉勤是在20年前通过别人介绍认识的，那时候肖玉勤在弦山商场楼下卖童装，我们认识但是不熟。肖玉勤跟我老公战友的家属曹德红玩的不错，就跟她要了我的手机号，然后肖玉勤跟我联系向我借钱。2015年的时候，肖玉勤给我打电话向我借5万元钱，说是她老公喻先辉在贵州搞工程急需用钱，就用半年，保证稳当，给我2.5分的利息，我当时就答应了。后来不到半年，肖玉勤连本带息都还我了，我更相信她了。一个月之后，肖玉勤给我打电话又找我借钱，说是准备开网吧，需要用钱让我借点她，我出于对她的信任，于2015年4月25日和4月27日分别借给肖玉勤4万元和5万元，约定2.5分的利息，随时用钱随时给我。利息半年一结，至2017年4月份就没再结了。2015年底，肖玉勤给我打电话又找我借钱，说她老公在贵州搞工程需要投资，让帮借点钱她，她知道我女儿准备结婚有彩礼钱，说她在外面挣大钱让我检点茶水钱，我想到肖玉勤结利息也比较准时，就答应了。我让女儿李钰瑾当天就通过信用社的存款本账号为：56526022300004295向肖玉勤的信用社卡（卡号不记得了）转账20万元，约定2.5分的利息，用期半年。借条是肖玉勤和梁弘博共同亲笔签订的。半年后，我提前就给肖玉勤预约要回本金，肖玉勤说工地钱还没有出来，本金给不了，到期给我结了5000元利息。我就提出来本金既然给不了，那么利息就要一个月一结，肖玉勤很爽快的答应了。利息一个月一结，结了八九个月，结了4.5万元；再后来利息就两个月一结结了2次1万元，最后就没有好好结了。2016年6月21日，肖玉勤又打电话找我借钱，说是贵州工程需要用钱，让我帮帮忙，我看着之前的利息肖玉勤一直按时结给我女儿，我从心里还是相信她的，就答应了，当天我就将15万元现金送到肖玉勤店里的，当时肖玉勤给我打有借条，约定利息2.5分，利息每月一结，本金随时用随时给我。后来我将这15万元和女儿李钰瑾的20万元放在一起结利息，一个月9700元，记不清结了几个月。在我和肖玉勤结利息期间，肖玉勤认识了我的婆妹李萍，就留了李萍的电话，后来又找李萍借钱，肖玉勤给李萍说她贵州工地需要资金运转，让李萍给她帮帮忙，李萍看我一直在肖玉勤那里结利息，也很准时。李萍也问过我肖玉勤可不可信，我说利息很准时的结，还是可信的。李萍就答应借钱给肖玉勤了。李萍于2016年1月21日和2016年8月7日分别借给肖玉勤5万元现金，约定利息2.5分，本金随时用随时给。利息各结过两次，共计5000元。2017年3月份，肖玉勤又打电话向我借钱，说贵州工地周转不开，让我想办法帮帮她，那时候刚刚过完春节，我女婿的小孩挣的压岁钱，我就以女婿李奎的名义以现金形式借给肖玉勤4万元，是我于2017年3月2日将现金送到肖玉勤店里的，约定利息2.5分，本金随时用随时给。以上58万元，利息结过多少已经记不清楚了。我于2017年就多次向肖玉勤要过钱，肖玉勤一直以工程款没有出来为由，一推再推，就是不还我本金。我于2018年7月份到光山县人民法院起诉肖玉勤和梁弘博，7月份光山县人民法院就立案了，8月13日肖玉勤同喻先辉一起到法院拿的传票，签的字。法院决定9月10日开庭，肖玉勤一家于9月2日夜晚潜逃，开庭时肖玉勤一方未人参加，2018年10月16日法院判决肖玉勤签字部分由肖玉勤本人负责还我本金加利息。肖玉勤和梁弘博共同签字部分，因梁弘博未到场签字需重新立案审判。我的钱以我女儿名义借给肖玉勤的20万元是通过银行转账的，其余部分均是现金借给肖玉勤的。 （11）被害人李德玉的陈述：我是来向公安机关举报肖玉勤借我25万元钱不还，携款潜逃的问题。我和肖玉勤不认识，是经过同事王芳介绍认识的。肖玉勤之前跟王芳借过钱，他们也存在借贷关系。肖玉勤在找王芳借钱的时候还想找其他人借更多的资金，就让王芳帮忙找周边的人给她筹钱。王芳跟我是同事，平时关系不错。2018年5月份，一次散步时王芳就给我说了关于肖玉勤借款的事情，说肖玉勤借钱是为了投资贵州的涵洞工地，而且家里开有超市、网吧，很可信，她也借有肖玉勤钱，我当时也没多想，就答应了。王芳立即就带我到肖玉勤家里同肖玉勤见面了，王芳先把我和肖玉勤相互做了下介绍。然后肖玉勤接着就说，说是她在贵州涵洞工程属于国家工程，让我尽管放心，就是前期缴纳滞报金需要用钱，等2018年9月底工程款回来了，就还给我，让我有多少借多少，时间不长（4个月），给我2分的利息，我没多想，就答应了。肖玉勤说等急用钱，让我第二天就把钱借给她，回家后我就将自己手头上和老人家的钱凑在一起，凑够20万元，于第二天（2018年5月12日）通过中国银行卡号为：6217858000070587073向肖玉勤中国银行卡号为：6217858000080337113转账20万元。当时是我、王芳和肖玉勤一同到中国银行办理的业务。办理后肖玉勤的儿子梁弘博就将我们三个用车拉到斛山乡张鹏村喻岗肖玉勤家开的农家乐里说是打借条带吃饭。到后肖玉勤和梁弘博就主动给我打借条，王芳当时要求用肖玉勤和梁弘博的身份证复印件和亲笔签名给我打借条，肖玉勤和梁弘博都照做了，口头约定利息2分，利息结过两过两次共计8000元；第一次借款后一个月，肖玉勤又找王芳借10万元钱，王芳当时没有那么多钱借给肖玉勤，肖玉勤又让王芳问我，肖玉勤也给我打过电话，说贵州工地钢筋已经下了，急需用钱，让我们帮帮她，还说这次借的10万元就用3个月，一天都不会超期的，让我们放心。后来王芳和我商量后决定，一人借给肖玉勤5万元，共同凑齐10万元借给肖玉勤。这5万元钱是我2018年6月16日将现金交给王芳，由王芳一起借给肖玉勤的，5万元欠条也是由肖玉勤打过之后王芳带回来给我的，肖玉勤同王芳口头约定2分利息。利息给我结过两个月共计2000元。综上，肖玉勤共计借我本金25万元，利息结算过1万元，实际本金损失24万元整。第一次是通过中国银行向肖玉勤转账20万元，第二次是以现金形式借给肖玉勤的。20万元我有银行流水及肖玉勤、梁弘博在身份证复印件上亲笔签名的欠条为证；5万元我有肖玉勤在她和喻先辉的身份证复印件上亲笔签名打的欠条为证。且两次借款均由同事王芳在场，王芳可以作为人证。 （12）被害人陈明英的陈述：我不认识肖玉勤，是2015年通过玩伴杨圣云认识的。杨圣云跟肖玉勤之间有借贷关系，一次我跟杨圣云玩的时候，杨圣云去找肖玉勤结利息，我没事就和杨圣云一起到肖玉勤的店里了，我亲眼看到他们之间结利息的。2015年我跟杨圣云一起到过肖玉勤的门店后，回来的路上杨圣云就跟我说了可以在肖玉勤处放贷的事情，说利息挺高的2.5分，结利息很准时，问我放心把钱放在肖玉勤处不。我当时看肖玉勤给杨圣云结利息也确实很爽快，杨圣云认识肖玉勤很久了，应该可信，我就对杨圣云说行啊，试试呗！后来肖玉勤找杨圣云借钱，杨圣云就把我的电话给肖玉勤了，让肖玉勤问问我有没有钱。肖玉勤给我打电话说她准备开网吧需要用钱，用期半年，给我2.5分的利息，让我借她10万元，我没有那么多钱答应借给她6万元。2015年5月9日是我和杨圣云两个一起将6万元现金送到肖玉勤店里交给肖玉勤手上的，当时肖玉勤给我打有借条，约定2.5分的利息，口头约定用期半年。到期后我约杨圣云跟我一起去拿本金，不料借条搞丢了，我当时心急如焚，害怕肖玉勤不承认，后来我跟杨圣云一起到店里跟肖玉勤说明事由后，肖玉勤二话没说就给我重补打了一张借条，而且还给结了9000元利息，说她贵州工地的工程款还没有回来，本金让我在等等。我觉得肖玉勤人非常不错，厚道，就更加相信她了。通过这次之后，肖玉勤就偶尔打电话找我借钱，中间我没钱就一直没借，直到2017年，肖玉勤经常给我打电话说她贵州工地急需用钱，让我帮帮忙，我说没有，肖玉勤就老是给我打电话，三天两天打一个，我当时想着肖玉勤人不错，现在确实难住了，就想着给她帮个忙。我于2017年5月19日约杨圣云跟我一起将4万元现金送到肖玉勤店里交到肖玉勤手上的，肖玉勤给我打有借条，约定月息2.5分，利息半年一结，说等她贵州工地工程款回来连本带息一起结给我，让我不要着急。这次之后，肖玉勤就天天给我打电话，让我给她借钱，说贵州工地工程款账号封了，现在手上没有现钱，还说老家开的农家乐需要存货没有钱，基本天天都给我打电话借钱，后来我又借给她4万元。是我于2017年6月26日将4万元现金送到店里交给肖玉勤手上的，肖玉勤给我打有借条，约定利息2.5分，半年一结息。半年到期后，我去找肖玉勤结利息，肖玉勤说贵州工地工程款还没有回来，让以后工程款回来后一起去结，连利息也不给了我。2015年借给肖玉勤的6万元钱，利息结过三次一共2.7万元。2017年5月和6月借给肖玉勤的一共8万元钱，肖玉勤一次利息也没有给我结过。我实际受损本金11.3万元。自2017年5月份肖玉勤没有给我结利息开始，我就感觉有点害怕，加上本来家里也需要用钱，我就开始向肖玉勤催要欠款，肖玉勤一次又一次的以贵州工地工程款没有回来，就快回来了，回来后连本带息给我，让我再等等，再等等，一直到她跑了也没有要到一分钱本金。我都是以现金形式借给肖玉勤的。头两次是我跟杨圣云一起送到肖玉勤店里交给肖玉勤手上的，最后一次是我自己送去的，三次我都有肖玉勤亲笔签名给我打的借条为证。我听说肖玉勤找别人借钱，不管是认识的还是不认识的老年人，只要在她超市门口附近活动，包括扫马路的清洁工，肖玉勤都会主动找他们询问，问人家的收入及家庭情况，还说让人家把钱放到她手上比银行的利高。 （13）被害人陈章芳的陈述：我和肖玉勤不认识，是经过杨万芝介绍认识的。我和杨万芝住对门，关系不错，2016年杨万芝跟我妈说，她侄女在北京卖烤鸭，急需用钱，让我妈借点钱她侄女用，说是给1.5分的利息，问我妈有多少钱，我妈说手上有7万元钱，但是得回家跟我商量下再说。回家我妈跟我说了一遍事情的原由，我想到都是邻居，关系不错，杨万芝人很好，可信，我就答应了。后来我就去银行将7万元现金取出来，和我妈一起送到杨万芝家里。当时杨万芝和他儿子周伟生在家，我们将现金交到周伟生手上，而且周伟生给我（我妈年纪大了，要求打我的名字）打了一张借条，口头约定1.5分利息，没说用多久，利息周伟生从来未结过。后来杨万芝将我妈的钱转借给肖玉勤，特意介绍给妈认识的。周伟生借我妈的钱用了三个月之后，我出去做生意了，我妈一个人在家。2016年8月14日杨万芝跟我妈说，周伟生借我妈的钱不用了，她帮我妈把钱转借给别人，还是1.5分的利息，保证稳当，让我妈放心，我妈没多想就答应了。2016年8月15日杨万芝叫我妈带着周伟生打的借条到她家里去一下，我妈年纪大了，没多想也没多问，就带着周伟生打的借条去了杨万芝家里。去了之后，我妈看见屋子里坐着三个人，杨万芝、周伟生和一个不认识的人，杨万芝主动跟我妈打招呼，还跟我妈介绍了旁边坐的陌生人就是肖玉勤。让我妈把钱借给肖玉勤，说稳当，还介绍说肖玉勤就在牌坊路富邦酒店斜对面开了家超市和网吧，规模大得很，让我妈放心。肖玉勤当时也给妈说：“老奶奶请放心，我开的超市和网吧大得很，把钱放我这儿，保证稳当”。杨万芝让我妈把周伟生打的借条给她，让肖玉勤给妈打张借条，我妈就很相信她把周伟生打的借条给杨万芝，当时周伟生把借条接过去了，还打开看了看，等肖玉勤把借条打好了，周伟生就将原他打的借条撕碎了。肖玉勤打的借条上面显示肖玉勤借我的7万元钱，但是我并不知情，全部是由他们一起骗我妈的。我妈年纪大了，也不认识字，就想到杨万芝人不错，相信她。二话没说，就让他们把借条改换成肖玉勤了，当时肖玉勤没有说用多久，就说还给我妈1.5分的利息。2017年我带着我妈多次去肖玉勤店里要钱，肖玉勤总是让我们缓几天，一拖再拖不给钱，我和我妈一直催，肖玉勤分三次给我们结了1.26万元的利息，并且重新给我换了借条，日期是2017年8月15日。之后利息一直未结过，多次要本金，肖玉勤推三阻四找理由就是不给。到肖玉勤跑路，我们一分本金也没有要到。我和我妈当时是把现金借给杨万芝和她儿子周伟生的，后来由杨万芝和她儿子周伟生将钱转借给肖玉勤的，我并没有看到我的钱，当时肖玉勤给我重新打了借条，他们之间怎么商议的，我并不清楚。我有肖玉勤给我打的借条，其他的我无法证明。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （14）被害人李帮秀的陈述：我是来向公安机关反映肖玉勤借我1万元钱不还，携款潜逃的问题。我和肖玉勤都住在美的家园小区，原先知道是一个小区的，但没有来往，2018年5月份以后才见面互相打个招呼，2018年8月14日。肖玉勤向我借了15000元人民币，后来也还了5000元，2018年9月份，肖玉勤跑了，她借我的剩下1万元借款也没有还我。2018年5月份，肖玉勤就向我借钱，我当时没有钱也没有借给她。2018年8月中旬，肖玉勤又向我提出借钱，当时说借2万，她说是维修她网吧的设备，我对她说我准备接媳妇，还在外边借钱买家具。肖玉勤又对我说，她只用一个星期，并给我利息。碍于情面，2018年8月14日将从外借的准备接媳妇用的15000元现金借给了肖玉勤，当时肖玉勤说给我利息，我对她说，你用一个星期，不要利息，但到期后要还给我，我接媳妇要用，肖玉勤说好不耽误我的事，并给我出具了一份借到条。但过了八、九天，肖玉勤还没有还我的钱，我就找肖玉勤还钱，但肖玉勤老说给我，但就是不给，后来她被我要急了，才还了5000元，借条也没有改，又过了10天左右，我儿子告诉我肖玉勤的网吧和超市都关门了，我又跑去看，确实门关了，我给她打电话，她也不接，后来听说她跑了。我不清楚肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （15）被害人石曾红的陈述：我和肖玉勤是一个小区的邻居，2017年9月，和我住一个楼栋的陈峰对我说：“肖玉勤生意做的大，我有钱就放在她那里，供事有几年了，比较稳当，你有钱可以借给她。”我见肖玉勤开有超市、网吧，我就相信了。2017年9月13日上午，我去陈峰的窗帘店，肖玉勤也在店里，肖玉勤对我说，她开有农家乐，还有工地，需要垫资，向我借钱。我同意借给她20万元钱，肖玉勤当场给我打了欠条，月息贰分，结息为壹年。当天下午，我就向肖玉勤提供的她儿子的信用社银行卡转账20万元。后来我就出去打工了，直到2019年9月3日，我在郑州打工，陈峰给我说，肖玉勤跑了。我不清楚肖玉勤借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （16）被害人程书兵的陈述：2016年6月4日，我去肖玉勤的超市买烟，肖玉勤问我有钱吗？她的超市和网吧装修投资三、四百万，资金紧张，向我借款，我就答应了。第二天下午，我就向我叔程芳勇借钱，程芳勇向肖玉勤的农行卡转了10万元现金，之后我去肖玉勤的超市，肖玉勤向我借了5000元现金，之后肖玉勤给我打了欠条。当时口头约定是1份5的利息。后来，我去要钱，她以各种理由说她在贵州投资有工程，一直拖着不还钱。一直到现在，我在电视上发现有公告，我才知道肖玉勤跑了，我才来报案。我不清楚肖玉勤借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （17）被害人龚立才的陈述：我和肖玉勤是朋友关系。2015年，肖玉勤给我打电话说她经营爱美超市想扩大，让我借点钱她，说给我2分利息。2015年6月11日，我将8万元现金送到肖玉勤开的爱美超市里面，当时肖玉勤打了欠条，口头约定借条上写了2分利息，没说用多久，利息一年一结。2016年4月，肖玉勤又给我打电话，说爱美超市要扩大，让我帮忙看扩大的门面，2分的利息诱人，我就答应了。2016年4月9日，我将6万元送到爱美超市，交到肖玉勤手上，当时肖玉勤给我打了借条，约定利息2分。过几天，肖玉勤又给我打电话说资金没有筹够，让我帮忙，我就又给肖玉勤筹了10万元。我于2016年4月15日将现金10万元送到肖玉勤开的爱美超市里面交到肖玉勤手上。当时肖玉勤给我打有借条，约定利息1.5分，一年一结。过了一段时间，我打电话找肖玉勤结第一笔借款的利息，肖玉勤二话没说，就将利息1.92万打到我的农行卡，我就更加相信肖玉勤。2016年11月份，肖玉勤又给我打电话说想开网吧，缺乏资金，2016年11月23日，我将筹集的20万现金送到爱美超市交到肖玉勤手上，当时肖玉勤打了欠条，约定利息2分，利息一年一结。2017年4月份，我给肖玉勤打电话要2016年4月两笔借款的利息，肖玉勤二话没说给我转了两笔钱，分别是1.44万元和1.8万元的利息。2017年11月份，我又打电话给肖玉勤要利息，肖玉勤很爽快的答应了，给我银行卡里转了4.8万元。同月，肖玉勤给我打电话说在斛山乡张棚开了一家农家乐，到了年终需要屯食材，让我借点钱给她，过完年就给我，我就答应了。我于2017年11月17日通过女儿龚龙建设银行卡向肖玉勤的建设银行卡转账7万元，当时我本人不在光山，就没有让肖玉勤给我打借条。我一共向肖玉勤借款五次共计51万元本金，肖玉勤结给我利息共计四笔9.96万元，我实际受损本金41.04万。我不清楚肖玉勤借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （18）被害人鄢保民的陈述：我和喻先辉认识了十六、七年了，是很好的朋友。2015年10月，具体日期记不清了，肖玉勤给我电话说贵州有工地，要给借给她20万。我想着认识多年，比较稳当。第二天，我通过银行卡转账17或是18万，另外在她的超市我又给了2或3万元现金，这样我凑齐了20万元钱交给肖玉勤。她当时给我打了欠条，口头预定2分或是2.5分利息。当时肖玉勤说借的时间不长，只借两、三个月。后来我多次要钱，肖玉勤说钱周转不开，我就让她把利息先结一下。2017年1月27日，在肖玉勤的网吧里，她把原先打的欠条销毁了，又给我打了两个借条，一个借条内容是20万元的本金条。另一个借条是5万元的利息条。当时口头约定20万本金继续算利息，5万元利息给现金。借条打了之后直到现在，肖玉勤一分钱也没有给我，肖玉勤门店没有开，携款潜逃了。 （19）被害人韩桂芳的陈述：我是来告肖玉勤诈骗我29.7万元钱不还，人跑了的问题。其中我自己的14.7万元，肖玉勤让我找别人帮忙借的15万元。我和肖玉勤本来不认识，就是在她以前上班的弦山商场从她手上买过几次东西，就算认识了。另外肖玉勤的儿子梁弘博以前在一中上学，是我家属的学生。2011年的时候我在光州学校务工，一次路过肖玉勤在牌坊路开的爱美超市门前，肖玉勤看见我主动找我说话，还让我到店里玩一会，我就去了。因为我上班经常从她店门前过，在她店里玩了几次之后就熟了。2012年的时她找我借过5万元钱，后来2013年的时候我装修房子找她要钱，她都连本带息的还我了，因此我很相信她。2014年肖玉勤给我打电话说超市需要进货、还要投资农家乐都需要资金，让我借点钱她，出于对她的信任，我两次借给她4万元现金（一次2.5万元，一次1.5万元），都是我自己送到肖玉勤店里面，交给肖玉勤手上的，说是随时用随时给我。当时肖玉勤给我打有借条，口头约定1.5分的利息，利息一共结给我了4000元，之后就没有结了，每次去结利息的时候，肖玉勤就连本带息的给我打总条，2.5万元的借条换成3.5万元的借条；1.5万元的借条换成1.325万元的借条，因利息现金结过，合在一起算的。2016年4月份肖玉勤又给我打电话说需要开网吧，让我借钱给她，我又借给她10万元现金（我也是从朋友借的），我自己送到店里交到肖玉勤手上的，当时超市打工妹在场，说是用一年。肖玉勤给我打有借条，口头约定1.5分的利息，利息从来未结过，到期后我去要钱，肖玉勤就给我打了一个连本带息13.9万元的总条。2017年9月份，肖玉勤又给我打电话借钱，说她要投资在贵州的隧道工地，让我想办法给她借20万元钱，我当时没钱，又找朋友帮忙给她借了5万元，是我以现金形式送到店里交到肖玉勤手上的，说是用三个月。当时超市打工妹在场，肖玉勤给我打有借条，口头约定1.5分利息，利息从来未结过。到期后我去要钱，肖玉勤让我给她缓缓，推三阻四找原因；因为不是很急用钱，我也没太在意。2017年11月份，肖玉勤又一次打电话向我借钱，说她开的农家乐年关需要备食材，让我想办法给她帮帮忙，因肖玉勤催得紧，没办法，我就把自己养老的6万元钱拿出来借给肖玉勤了，是我自己以现金形式送到肖玉勤店里的，说用半年还。当时超市打工妹在场，肖玉勤给我打有借条，口头约定1.5分利息，利息一直未结过。综上所述，我实际受损本金为25万元。我都是以现金形式借给肖玉勤的。肖玉勤联系我，我联系不上她，给她打电话提示停机了。2018年9月17日上午，肖玉勤用18807613244给我打过电话，她让我不要告她，要告她的话，欠我的钱就没有了。不告的话，2018年10月17日会还我1万元，到目前为止没有给我打钱，我回拨18807613244，显示电话关机。 （20）被害人潘明理的陈述：我和肖玉勤是邻居关系。肖玉勤家住牌坊路美的家园，与我住的幸福村52号对面，我们系邻居。2016年肖玉勤在我女儿广告店里做广告，肖玉勤和我女儿女婿都认识，我也是同年在女儿店里帮忙认识的肖玉勤。认识后两个月左右，肖玉勤在我女儿店里看见我就找我借钱，当时说是她投资网吧缺乏资金，让我帮帮她，给我利息，省得她去找人合伙，合伙账难算，骗取我的信任，就答应了借给她钱。我于2016年8月16日，借给肖玉勤、喻先辉、梁弘博15万元现金，是我和老婆蔡安华一起送到肖玉勤超市里的，当时肖玉勤、喻先辉、梁弘博共同给我们打借条，口头约定3分的月息。2016年8月30日又借给肖玉勤、喻先辉、梁弘博15万元现金，她还是说投资网吧资金不够，让我再给她想想办法，筹到钱后，也是我们两口子送到肖玉勤超市店里的，肖玉勤、喻先辉、梁弘博共同给我们打了借条，口头约定3分的月息。过了三个月左右，肖玉勤给我打电话，说她老公喻先辉和她堂弟在贵州开有工地，搞隧道工程，前期投资需要缴纳滞保金，让我再给她想想办法，我就相信了，2016年11月16日又筹了20万元现金借给肖玉勤、喻先辉、梁弘博，也是我们两口子一起送到她超市里面的，肖玉勤、喻先辉、梁弘博共同给我们打了借条，口头约定3分的月息；中途又一次肖玉勤打电话找我借钱，说是贵州工地资金周转不开，让我先帮帮她，很快钱就回来了还我。当时我自己没钱，找我妻弟借的，我于2017年4月17日将妻弟蔡安松带到肖玉勤店内，将3万元现金交给肖玉勤，当时肖玉勤给我妻弟蔡安松打有借条，我作为证明人；当时口头约定3分的月息。后来利息一直正常结给我妻弟蔡安松，具体结了多少，我不清楚，我将蔡安松带到肖玉勤的超市后就没有再参与此事。2017年因女儿家买房子缺钱，我去催要过多次，2017年7月16日要回本金8万元，当时肖玉勤本来说是还我10万元，结果拿不出来那么多钱，但是她当时已经在我原来借给她20万元的借条上写了还款10万元，所以她于2017年7月16日又重新给我打了2万元的借条，口头约定3分的月息。2018年8月6日，肖玉勤和她老公喻先辉到我家里又找我借钱，说是天气不好打雷把网咖的主板打坏了，维修需要钱，让我无论如何帮帮忙借她2万元，用一个月就还我，我当时想钱不多，就立即从家里拿出2万元现金借给肖玉勤、喻先辉，当时肖玉勤和喻先辉共同给我打有借条，口头约定3分的月息。我的以上借款利息一直正常结，自2018年6月就没有再结利息，期间利息一共结算了14万元左右（具体数字不祥）。我找肖玉勤、喻先辉或梁弘博催要过多次。2017年底，我女儿开厂急需用钱，我去店里催要，每次催要肖玉勤都是说贵州工地压住了，钱一到位就连本带息给我，不会太久，一拖再拖，直到肖玉勤、喻先辉、梁弘博跑路，我也没要到一分钱。我都是现金借给肖玉勤的。肖玉勤跑路后给我老婆蔡安华打过一次电话，让我不要着急，她欠我的钱会慢慢想办法还我，她听说有人想搞她精，让我不要陪着他们一块疯，肖玉勤打完电话就关机了。肖玉勤想给谁打电话打了就立即关机，其他人联系不上她。我打过多次，一直联系不上，现在她原有的手机号码已经停机了。 （21）被害人张春玲的陈述：我跟肖玉勤是初中同学，关系一直不错。2017年的某一天肖玉勤给我打电话说她在贵州的工地开工需要缴纳滞保金，暂时手头紧，让我帮帮她；我当时说我手上也没有钱，她就说让我帮帮忙在外面给她磨一点借她，她给我2分的月利息，我就答应给她借，后来我找我自己的姐姐借的，说是我自己要用钱，我姐是通过银行转账给我的，我又通过银行转账给肖玉勤的，有银行交易流水为证。我是2017年8月5日通过中国建设银行给肖玉勤转账的，我的建行卡号为：6217002580000366826向肖玉勤的建设银行卡：6217002580003469957转账200000万元。当时是我和肖玉勤一起去建设银行办理转账的。当时肖玉勤没有给我打借条，是我要求她给我打借条，过了两天肖玉勤到我家里给我补打了一张借款200000元的借条，上面写了月息2分。从借款至今，肖玉勤一分利息也未结给我。我向肖玉勤要过多次欠款，自2018年7月开始，提前一个月向肖玉勤催要的，一直未要到。我就借过肖玉勤一次钱，是通过我的建设银行向她的建设银行转账的。肖玉勤说她的工程款10月份就到了，到时候还我钱，我9月1日到她店里要钱，她让我9月10日去拿，结果她9月2日就跑了。我就想让公安机关给肖玉勤抓起来，以免危害社会让更多的人上当受骗。 （22）被害人汤晓叶的陈述：我跟肖玉勤没有关系，是通过朋友过生日认识的。我是2017年认识肖玉勤的，2018年5月份肖玉勤找我借钱，那时候我跟肖玉勤已经存在生意往来了，我是开酒行的，肖玉勤超市卖我的酒。当时肖玉勤让我借几万块钱她，承诺一个月给我，我说我没有，她说那将我的信用卡给她刷，就刷1万，到一个月还我。我当时想着有生意往来，1万元也不多，就答应了。我把卡给了喻先辉，由喻先辉和儿子梁弘博共同在POS机上刷的，刷的时候没给我说直接刷了2万，我当时就火了，喻先辉说，没事，用一个月就给我。没有约定利息，也没有结过利息，我当时就想着是共生意的，帮忙应个急，也没想过要利息。到了一个月我就找肖玉勤要了，肖玉勤说她没有钱。我说等着还卡，快逾期了，肖玉勤说姐我真没得钱，要不然你先找人帮忙还上，下个月我一定还你。我的钱是喻先辉、梁弘博刷的我的信用卡借的（因光山没有民生银行，需要到信阳打流水，暂时没有时间去信阳，无法提供民生银行流水）。肖玉勤、梁弘博、喻先辉在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （23）被害人王锡荣的陈述：我来登记肖玉勤诈骗我10万元钱的事。肖玉勤的母亲以前跟我家属是同学的（我家属已于2018年正月去世），肖玉勤又跟我二女周荣琼是同学的，两家关系一直很好，肖玉勤从小是我们看着长大的。2013年的某一天肖玉勤找我借钱（具体怎么找我的，我记不清了），我没有答应借给她。后来肖玉勤找到我的二女儿周荣琼与她一同到我家来找我借钱，肖玉勤说她等急用钱，没说干什么用，让我借点她，还说我随时用钱她随时给我，保证不耽误我用钱。我女儿周荣琼也一边帮忙说好话让我借给肖玉勤，我当时想着两家是这样的关系，应该没问题，就答应了，立即就从家里拿出现金30000元借给肖玉勤。当时肖玉勤给我打了借条，借条上注明一分五的月息，利息年年按期结。2015年肖玉勤缺钱找我二女儿周荣琼借，周荣琼到我家拿走了30000元现金借给肖玉勤，当时肖玉勤给周荣琼打的借条写的是我的名字，借条上注明一分五的月息，利息年年肖玉勤按期结给我本人。2017年9月20日肖玉勤又找我借钱，我看肖玉勤年年给我结利息都很按时，觉得很可信，又借给她40000元现金，我自己送到她店里面去的。肖玉勤给我打40000元借条的时候，我提出来将之前2013、2015年借我的60000元钱连同这40000元一起打个100000元的总条，约好月息一分五，这样好记些。肖玉勤答应了，就将之前打的两个30000元的借条当面撕了，重新给我打了一个100000元的借条。我一共结过四次利息共计32400元，包括2014年、2015年分别结5400元（借款为30000元），2016、2017年分别结10800元（借款为60000元），2017年借的40000元至今未结息。我只认识肖玉勤，不认识喻先辉，肖玉勤以前老公姓杨，已经离婚多年。我找过肖玉勤催要过不只30次，一分钱也没有要到。每次要钱肖玉勤都说她就准备去外面结工程款，让我过几天来拿，过几天再去要，又说钱没要回来，再过几天来，过几天又说没找到人结账，让再过几天再去。一次又一次，就是分文不给。我的钱全部都是现金借给肖玉勤的。 （24）被害人何艳的陈述：我和肖玉勤在十八岁左右就认识了，当时我住在商业局家属院，肖玉勤在弦山商场卖床上用品，我经常在她店里买东西。2015年9月份有一次我和肖玉勤在一起玩，肖玉勤当面问我有钱不，说她开的爱美超市进货缺乏资金，想让我借点钱她，肖玉勤说给1分的利息，让我能借多少借多少给她，等货款一出来就还我。我当时想着都是朋友，就相互帮一下，于是我就答应借给她3万元钱。肖玉勤于2015年9月22日，我到公安街开的玫瑰服饰门店拿的现金。当场给我打有借条，口头约定1分的利息，利息一年一结。这笔钱利息只结过一次3600元，之后就没有接了。2016年9月22日结过利息后，肖玉勤就将之前的借款日期划掉，重新写上结息后的日期2016年9月22日。2016年2月份肖玉勤到我店里玩，又问我借钱，说是过年超市进货和贵州隧道工程资金周转不开，让我帮帮她借给她三十万二十万元钱。2016年2月19日肖玉勤到我门店拿走我准备好的现金10万元，当场给我打的借条，口头约定一分的利息。利息只结过一次共计1.2万元，之后就没有结过了。当时肖玉勤将之间借条收走撕掉了，重新给我换了一张结息当天的借条（2017年2月19日）。2017年7月20日肖玉勤到我店里又找到我借钱，说超市需要备货，让我借点钱给她，给我1分利息。当时我店里有现金2万元，我直接借款给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打有借条，口头约定1分的利息，利息一直未结过。2017年9月肖玉勤又到我店里找我借钱，说是贵州隧道工程资金周转不过来，需要垫资，让我再给她帮忙。2017年9月4日肖玉勤到我店里拿走我准备好的现金6万元，当场给我打借条，口头约定一分利息，利息一直未结过。肖玉勤一共向我借款21万元，利息共结过1.56万元，我实际损失本金19.44万元。肖玉勤在借款期间没有发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （25）被害人杨万芝的陈述：我跟肖玉勤是邻居关系。我是2015年通过周木琴（系我婆家姑娘）认识肖玉勤的，当时周木琴在肖玉勤开的宾馆内打扫卫生几年，周木琴也将钱借给了肖玉勤，约好一分五的利息，肖玉勤每次按时结给她，说肖玉勤可信。我也相信了，并答应借钱给肖玉勤，一天周木琴将肖玉勤带到我家里，肖玉勤说她老公喻先辉和她兄弟合伙在贵州搞隧道工程，需要资金周转，让我帮帮忙，因为相信我就答应了，当时家里没钱，我是打电话给侄女杨华凤借的8万元，杨华凤将钱转账给我，然后我将钱取现送到肖玉勤的爱美超市。有了这一次之后，我经常到肖玉勤的爱美超市购物，一来二去的就熟了，肖玉勤就经常到我家借钱，借钱的理由均是投资网吧、贵州隧道工程、斛山老家开的农家乐需要资金周转等等，让我帮忙，我前前后后找人借给她多次钱，具体的已经记不清楚了。每次都是我从亲戚朋友借的现金，然后由我借给肖玉勤，肖玉勤当场给我打借条，由于我不识字，害怕搞混，就让肖玉勤打借条时打的是我亲戚名字，口头约定一分五的利息。有一部分已经结算清了，目前我手上还有十三张借条（11人）未结算。分别为：2016年2月7日借杨华凤8万元，借款人为肖玉勤和喻先辉；2017年1月23日借杨万芳7万元，借款人为肖玉勤；2017年2月17日借杨万英6万元，借款人为肖玉勤；2017年5月3日借周岐传2万元，借款人为肖玉勤；2017年6月7日借刘道钱5万元，借款人为肖玉勤；2017年9月30日借张志成3万元，借款人为肖玉勤；2017年11月9日借刘辉5万元，借款人为肖玉勤；2017年12月2日借杨华凤12万元，借款人为肖玉勤；2018年1月2日借赵凤淋4万元，借款人为肖玉勤；2018年2月2日借周鸿德3万元，借款人为肖玉勤；2018年2月7日借李开红5万元，借款人为肖玉勤；2018年7月11日借杨兰兰8万元，借款人为肖玉勤；2018年7月29日借杨兰兰2万元，借款人为肖玉勤；以上共计70万元的借条，有三个人（一个8万一个7万一个2万）结过利息，具体数字记不清了，其他均未结过利息。我找肖玉勤或喻先辉催要过欠款，从2018年2、3月份开始，我经常去要钱，每次去要钱，肖玉勤都说资金周转不开，还让我再给她想办法借钱，一分也没有要到。我经手的只有我两个侄女是转账借给她的，其余全部都是现金借给肖玉勤的。我两个侄女有银行或者支付宝转账将记录为证，我手上只有肖玉勤、喻先辉打给我亲戚的借条，其余的我无法证明。每一笔钱都是我从亲戚朋友借的（除自己老公周鸿德3万元外），其实我只是想让自己的亲人条件过的好一点，帮忙介绍他们把钱借出去吃利息，我也没有从他们中间得到任何好处，我就是个热心肠人。肖玉勤、喻先辉在借款期间没有以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （26）被害人王天梅的陈述：我和肖玉勤不认识，是我丈夫彭继学经过朋友介绍认识的，是我丈夫彭继学通过银行转账转给肖玉勤20万元的。2016年8月份，当时我和丈夫彭继学都在家，彭继学不知道通过谁认识了肖玉勤，肖玉勤说她在贵州有隧道工程，需要投资，钱放在她那里她给3分的利息，我丈夫就瞒着我于2016年8月17日偷偷地与肖玉勤签订了《借款协议》，并于当天通过我丈夫彭继学的工商银行转给肖玉勤的农行卡20万。转了之后彭继学才把《借款协议》和转账单给我看，我才知道，肖玉勤给我结了一年半的利息，给彭继学9万元利息。后来我就向肖玉勤要20万元现金，肖玉勤说等工地之后再给，后就一拖再拖，已经有七、八个月没有给利息了。我不清楚肖玉勤、喻先辉在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金。 （27）被害人刘侠的陈述：我和肖玉勤以前不认识，是我通过我的一个朋友韩桂芳认识的。我和韩桂芳是玩了几十年的朋友，韩桂芳与肖玉勤认识，韩桂芳把钱放在肖玉勤那里涨点利息。肖玉勤叫韩桂芳在外还借点钱，她给利息。2016年，具体时间我忘记了，韩桂芳就叫我也把钱放在肖玉勤那里涨点利息。当时我并没有钱，我就让我弟把钱以我的名义放在肖玉勤那里，利息给我弟。我弟就同意了。第一次我弟借钱给肖玉勤，具体多少我忘记了，没借多长时间，我弟说要钱，肖玉勤连本带息都还给我了，我就更加相信肖玉勤了，认为她很可靠。到了2017年7月份，肖玉勤给我打电话说，她要开网吧，先开的超市要进货，向我借钱，我就于2017年7月17日从我弟那里拿了5万元现金在肖玉勤的超市里交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打了借条，内容是：借到刘霞现金伍万元整。借款人：肖玉勤。电话：15938280097.身份证：413025196808050021.2017年7月17日。当时口头约定利息是1分5厘。到了2017年10月份左右，肖玉勤又向我借钱，我说没有了。又到了2017年12月份，我弟问我肖玉勤那里还要钱吗？我就问肖玉勤，她说还要。我就于2017年12月26日又从我弟那里拿了10万元现金借给了肖玉勤，也是在肖玉勤的超市里交给肖玉勤的，肖玉勤当时就给我打了一个借条，内容是：借到刘侠现金壹拾万元整。借款人：肖玉勤。2017年12月26日。电话：15938280097.当时口头约定利息是1分5厘。到了2018年7、8月份，我弟要用钱，我就向肖玉勤要钱。肖玉勤先说她骨折了，等她出院后在弄钱，后来我又向她要钱，她给我发信息，说她的工程资金紧张，抽不出来钱，问我还有钱吗？再借点她。我说我没有钱了，并让她有钱尽快还给我。到了2018年9月5日，肖玉勤用微信给我发语音，说她到外面去了，她借我的钱她会还给我的，让我放心。我给她打电话，她的电话已关机了，我也联系不上她了。第一次给了利息。后来借的15万元一分钱利息也没有给。第一次我借给肖玉勤5万元时，借条上写的是“刘霞”而不是“刘侠”，肖玉勤写时我当时没有注意看借条。 （28）被害人王秋月的陈述：我和肖玉勤不认识，是我五姨葛荣花（女，50多岁）向我借的10万元钱，之后葛荣花借给肖玉勤，然后肖玉勤给葛荣花打的借条。2018年3月份，我五姨葛荣花找到我，说她的一个侄女叫肖玉勤的，在贵州修涵洞需要钱，向我五姨葛荣花借钱，我五姨葛荣花没有钱，向我借钱。我当时非常相信我五姨葛荣花，就把我准备结婚用的10万元通过银行转账转给我五姨葛荣花了，我五姨葛荣花当时答应我给我2分利息。我五姨葛荣花就把10万元钱借给肖玉勤了。到了2018年五月，我向我五姨葛荣花要钱，我五姨葛荣花说把钱借给肖玉勤了，她让肖玉勤给我打个借条。之后于2018年5、6月份，我五姨葛荣花把借条交给我了。借条上写着：借到，今借到王秋月现金人民币壹拾万元整。借款人：肖玉勤。阳历2018年5月13日，阴历2018年3月28日，电话：15938280097。后来我就把借条收过来了。后来到了2018年9月4日，我路过肖玉勤的超市，发现她的超市已关门了，肖玉勤已经跑了。我五姨葛荣花也联系不上她了。我没有联系过肖玉勤，都是我五姨葛荣花联系的。 （29）被害人冯凤义的陈述：我是来向公安机关举报肖玉勤、喻先辉夫妻二人借我4万元钱不还，携款潜逃的问题。我和肖玉勤、喻先辉是同村湾邻关系。2017年11月份，肖玉勤、喻先辉夫妻二人多次给我打电话向我借钱，说他们开农家乐生意多好，年里要进多少货，资金周转不开，并说他们在县里还开有超市和网吧，因为我对肖玉勤、喻先辉夫妻二人比较熟悉，我就相信了他们。于2017年11月21日，我借给肖玉勤、喻先辉夫妻二人现金3万元，是在他俩开的农家乐店里，我亲手将3万元现金交给肖玉勤、喻先辉夫妻二人，肖玉勤、喻先辉夫妻二人当场给我打有借条：内容是：借到冯凤义现金叁万元整。利息1分3厘。借款人：肖玉勤、喻先辉。2017年11月21日。电话：13462019550.肖玉勤、喻先辉夫妻二人还对我说：“如果你要用钱，提前两三天说，我县里的超市和网吧哪天不卖个万儿八千的”。我就更相信了。另外喻先辉还对我说，他在外面承包有大工程，也非常赚钱，具体什么工程我不知道。后来喻先辉又叫我向亲戚借钱，并说有多少他用多少，我没有办法，借不到，我就于2017年12月8日把我办年货的1万元钱又借给肖玉勤、喻先辉夫妻二人了。肖玉勤、喻先辉夫妻二人又给我打个借条，内容是：借到冯凤义现金壹万元整。利息1分3厘。借款人：肖玉勤、喻先辉。2017年12月8日。电话：15938280097.至今肖玉勤、喻先辉夫妻二人没有给我一分钱利息，本金也没有还给我。我听说肖玉勤、喻先辉夫妻二人现在已经跑了。我打他俩电话也联系不上他们了。肖玉勤、喻先辉在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。喻先辉就是给我打电话让我在外借钱，他出利息。 （30）被害人候中贤的陈述：我和肖玉勤的丈夫喻先辉是一个湾的湾邻关系，喻先辉是我的叔伯妻兄弟。2017年11月份，肖玉勤、喻先辉夫妻二人在我湾开农家乐，肖玉勤多次给我打电话向我借钱，说他们开农家乐生意多好，年里赚了钱还给我，因为我对肖玉勤、喻先辉夫妻二人比较熟悉，并且我知道他俩在县里还开有超市和网吧，我就相信了他们。于2017年11月14日，我把我侄女的4万元现金借给肖玉勤，是在肖玉勤在县城的超市里，我亲手将4万元现金交给肖玉勤的，肖玉勤当场给我打有借条：内容是：借到侯中贤现金肆万元整。利息1分。借款人：肖玉勤。2017年11月14日。借了之后，肖玉勤当时说过了年还我，但过了年后肖玉勤就跑了，至今肖玉勤、喻先辉夫妻二人没有给我一分钱利息，本金也没有还给我。我听说肖玉勤、喻先辉夫妻二人现在已经跑了。我打他俩电话也联系不上他们了。肖玉勤向我借钱时她说她是开农家乐，我知道肖玉勤、喻先辉夫妻二人在县里还开有超市和网吧。我听别人说喻先辉在外面说他在贵州承包有工程，但喻先辉不敢在我面前说，因为我对他太了解了，我家和喻先辉家仅隔两家。肖玉勤、喻先辉在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （31）被害人李全梅的陈述：我和肖玉勤是朋友关系，我俩在一起玩有十多年了。2012年，肖玉勤开始在光山县城关牌坊路莫泰酒店西边开爱美超市，我住在她超市对面，经常到她超市里玩，她也经常到我家里玩，我俩比较熟悉。到了2014年，肖玉勤对我说，她的超市要进货，过年要备货，还要交房租，问我有钱吗，借给她，她给1分5厘的利息。因为比较了解，我就同意借钱给她，从2014年开始，我就1万、2万的，都是现金借给肖玉勤。最多的一次借给她8万元，一直到2018年元月28日，我一共分26次借给肖玉勤55.2万元。每次借钱肖玉勤就给我打有借条，到期了肖玉勤就给我结清利息，这些年一共给我结了十几万元的利息。每次肖玉勤向我借钱，她都是说她超市、网吧要用钱，还开有农家乐，并且她还说她在外地有修路的工程，需要资金投资。我就相信她了。我借给肖玉勤的钱我都说是我在外借的钱，不是我的钱。到了2018年4月份，我就对肖玉勤说，我要接媳妇，要在西安买房子，我就向她要本金。肖玉勤就于2018年4月21日还了2017年3月9日借我的4万元本金，还欠8040元利息没给。到了2018年9月2日，肖玉勤又给了我5000元利息，之后于9月3日肖玉勤通过微信给我发语音说，她和她丈夫到工地上去要钱去了，要到钱就给我寄过来。我就给她发微信，她没有回音，我给她打电话，她的电话关机了。一直到现在，我也联系不上她了。利息2018年5月份以后都没结，以前的都结清了。我借给肖玉勤的55.2万元的本金她一分也没有给。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。因为我每次写我的名字写的都是“李乾梅”，肖玉勤就在借条上写“李乾梅”。我没有注意我的身份证上的名字是“李全梅”。 （32）被害人冯传玉的陈述：我和杨万芝是邻居关系，杨万芝与肖玉勤认识，我通过杨万芝认识了肖玉勤，杨万芝叫我有钱就把钱放在肖玉勤那里涨点利息。我看见肖玉勤开有超市、网吧、宾馆，我就相信了肖玉勤。我就于2017年6月13日拿了5万元现金在肖玉勤的超市里交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打了借条，内容是：借到冯传玉现金伍万元整。借款人：肖玉勤。电话：15938280097.身份证：413025196808050021.2017年6月13日。当时口头约定利息是1分5厘。肖玉勤拿到我的5万元钱之后还对我说，她在贵州还承包有工程，她的丈夫喻先辉经常到工地去，挣到钱后一年一结利息。我就更加相信她了。到了2018年6月份左右，借的钱一年到期之后，我向肖玉勤要钱，她总是答应，但就是不给，我多次向她要钱，一直到2018年9月2日，我听别人说肖玉勤跑了，我赶紧到她的超市去看，看见肖玉勤的超市大门锁了，里面的东西都搬走了，我给她打电话，她的电话已关机了，我也联系不上她了。直到现在我的5万元本金和利息肖玉勤一分钱也没有给我。一分钱利息也没有给。我的5万元本金也没有给。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （33）被害人李芳霞的陈述：我和肖玉勤是小学同学，中间几十多年没来往，2010年左右有一次在熊弄买菜碰到她，她说她在牌坊路开个爱美超市，叫我没事去玩。之后我也到她超市去玩了几次。2014年，肖玉勤开始对我说，她在外面做生意，还开有网吧和宾馆，叫我有钱借给她，她给利息。经常见面或打电话都说借钱的事，说了好多次。我想到都是同学关系，我见她开有超市和宾馆，我就相信她了。我就于2014年8月2日拿了8万元现金在肖玉勤的超市里交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打了借条，内容是：借到李芳霞现金捌万元整。月息0.015元。借款人：肖玉勤、喻先辉。2014年8月2日。喻先辉当时在不在场时间长了我就忘记了。钱借给肖玉勤之后，她一共给我结了两年零五个月的利息，一直结到2017年元月2日，但本金一直没有还给我。之后肖玉勤多次给我打电话，说她开有农家乐，还在贵州承包有工程，叫我在外面帮她借钱，多少她都要，她给利息。我说我确实借不到钱，她就给我的孙子买了一套衣裳，我碍于情面，我就于2017年12月17日从我同事那里借了2万元现金借给了肖玉勤，也是在肖玉勤的超市里交给肖玉勤的，肖玉勤当时就给我打了一个借条，内容是：借到李芳霞现金贰万元整。借款人：肖玉勤。2017年12月17日。当时口头约定利息是1分5厘。到了2018年4月份，我就开始向肖玉勤要钱，肖玉勤先说她丈夫到外面工地要钱去了，又说她用她儿子的住房公积金贷款，没办好，后来她又说工地钱下来了，她又摔骨折了，不能去办手续，叫我等着，钱到了就打电话叫我去拿。一直到2018年8月底，肖玉勤又给我打电话，说她要给电脑师傅的钱，叫我借给她几千块钱，只用三、四天，我又借给她2000元，但她没有给我打借条。到了2018年9月4日，我又到肖玉勤的超市去要钱，发现她的超市和网吧的大门已锁了，里面的东西已搬空了，我给她打电话，她的电话已关机了，我也联系不上她了。直到现在我也没有见到肖玉勤和喻先辉夫妻二人。第一次借给肖玉勤的8万元，她给了两年零五个月的利息。后来借的2万元一分钱利息也没有给，加上8万元本金和没打借条的2000元现金。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （34）被害人金秀梅的陈述：我和肖玉勤没有什么关系，我给老板打工，经常给她超市送货，认识肖玉勤的。我是给老板打工，专门给县城的超市送槟榔，就这样我认识了爱美超市的女老板肖玉勤，我给肖玉勤的超市送槟榔送有快两年了，2017年年底她压了我的一批货款，直到2018年5月份才算清，还欠我2000元钱。于2018年5月13日，肖玉勤给我打了一个欠条，内容是：欠到货款贰仟元整。欠款人：肖玉勤。2018年5月13日。之后我继续向她的超市送货，她再没有欠我的货款了，我感到她挺守信用的。直到2018年8月18日，我又到她的超市送货，她对我说，她急需1万元钱还信用卡，向我借钱，说只用十天。我对她说，当时我也没有钱，只有那几天的货款1万元钱左右，还没有交给老板，她就叫我借给她，说一个星期之后就还给我。我就相信她了，肖玉勤就叫我加她的微信，之后通过微信转账我借给肖玉勤1万元钱。她也没有说利息的事。到了2018年8月27日，我给肖玉勤发微信，让她还钱，她给我回微信说后天来拿。8月29日下午两、三点的时候，我到她超市找到她，她说她的信用卡没有激活，是她儿子的名字，她儿子取钱时把信用卡搞掉了，她让她儿子重新办卡，让我明后天再来拿。肖玉勤对我说这些话时她儿子还在场。后来又过了两天，我又给她发微信，说我夜晚去拿，她没有回微信。夜晚我去她的超市，发现她的超市已关门了，我以为是正常关门。第二天我就听别人说爱美超市昨晚已被搬空了，肖玉勤已跑了。我给她打电话，她不接，发微信，她不回，我也联系不上她了。直到现在我的1万元钱和2000元肖玉勤欠的货款，肖玉勤一分钱也没有给我。我有肖玉勤给我打的欠条和微信转账的截屏复印件，我现在把这些复印件提供给你们公安机关。我俩不存在给利息，只是互相帮忙而已。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （35）被害人程方明的陈述：我和肖玉勤是通过她的二姐肖玉敏认识的，是一般的朋友关系。我是搞冰淇淋批发的，专门给县城的超市送冰淇淋，我和肖玉勤是通过她的二姐肖玉敏认识的，她在牌坊路开爱美超市，我经常给肖玉勤的超市送冰淇淋。2017年3月19日，我到她的超市送货，肖玉勤对我说，她在贵州有隧道工程，需要垫资，并把她的手机上工程的照片给我看，问我有钱吗？借给她投资到工地上，急需用钱。我想到关系不错，就答应了她。我就于第二天拿了3万元现金，在肖玉勤的超市交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打有借条，内容是：借到程方明现金叁万元整。借款人：肖玉勤。2017年3月20日。当时口头约定是1分5的利息。一直到2017年9月份，肖玉勤又向我说，贵州工地还没有完工，还需要垫资，又向我借钱，碍于朋友之间的情面，我又于2017年9月16日，我又借给肖玉勤1万元现金，在肖玉勤的超市交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打有借条，内容是：借到现金壹万元整。利息1分5厘，借款人：肖玉勤。2017年9月16日。从2018年3月份我又开始向肖玉勤超市送货，边送货边结账，直到2018年8月15日，我和肖玉勤把货款结清，肖玉勤欠我货款1946元，她给我打了一个清单，肖玉勤在清单上签了字。内容是：欠款人：爱美超市，肖玉勤。2018年8月15日。之后我就没有向她的超市送货了。直到2018年9月3日夜晚，肖玉勤给我打电话，叫我把我的冰柜拉走，夜晚一点钟的时候，我到她的超市把我的冰柜拉走了，肖玉勤还在电话中对我说，她到贵州要钱去了，超市网吧都不干了，她要到钱就把借我的钱还给我。第二天（9月4日），我就听别人说，肖玉勤跑了，她的超市已关门了，里面的东西已搬空了，人去楼空，我给她打电话，她的手机关机了，我也联系不上她了。直到现在我的4万元现金和1946元肖玉勤欠的货款，肖玉勤一分钱也没有给我。一分钱利息也没有给我。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （36）被害人张爱玉的陈述：我和肖玉勤是初中同学，玩有几十年了，她在牌坊路开个爱美超市和网吧，我有时也到她超市去玩。肖玉勤和我见面或打电话都说借钱的事，说她在贵州有工程，需要垫资，经常叫我给她帮忙借钱。我都没有借。2018年3月11日，肖玉勤又给我打电话，说她给别人签工程合同，差3万元，叫我借她用一个星期。想到都是同学关系，用的时间比较短，我就同意了，就取了3万元现金叫她到我家来拿，肖玉勤就到我家来拿了，我亲手将3万元现金交给了肖玉勤，肖玉勤当场给我打了借条，内容是：借到张爱玉现金叁万元整。借款人：肖玉勤。2018年3月11日。当时我想到肖玉勤只用几天我就没有和她说利息的事。钱借给肖玉勤之后，过有一个月之后我向她要钱，她说工地钱没有要回，后来又要有两三次，一直没有要到。到了2018年9月3日，我路过肖玉勤的超市，发现她的超市和网吧的大门已锁了，里面的东西已搬空了，第二天，我给她打电话，她说她到贵州要钱去了。后来我又打了几次肖玉勤的电话，已关机，联系不上她了，到现在也没有见到肖玉勤。想到肖玉勤用的时间比较短就没有向她要利息。肖玉勤在借款期间是否以发广告、短信、微信、开会等形式公开宣传吸纳资金，我不清楚。 （37）被害人范德玉的陈述：我与肖玉勤是小区邻居，我们都住在美的家园小区。肖玉勤原先我不认识，后来因为都住在同一小区，就认识了。我记得大概是2015年5月份，肖玉勤在我面前说她在贵州有隧道工程，需要周转资金，问我借钱可以吃利息，我告诉她我没有钱，她又让我问问我亲戚有钱不。后来我就把这个事告诉了我姐范德华，我姐就把她的十万元人民币以我的名义借给了肖玉勤，借款日期是2015年5月13日，口头约定借款利息是月息一分五厘，这笔借款结息到2017年5月13日共计36000元，本金没还，只是在原借款条上改下借款日期。2016年12月7日，肖玉勤还是以她的贵州工地缺资金名义又向我借款5万元人民币，利息也是月息一分五厘，这笔钱也结了一年利息，到2017年12月7日，本金没还，肖玉勤只在原借条上该了一下借款日期。2017年10月23日，肖玉勤还是以贵州工程需要资金名义又向我借了5万人民币，口头约定的利息也是月息一分五厘，当时她通过微信还给我发了贵州工地照片，这笔钱没有结利息。借款到期后，我找肖玉勤还钱，肖玉勤总是以她的贵州工地钱没有回为由往后推，直到现在也没有还。另外肖玉勤还欠我送她超市烟酒钱，有几千元，并于2018年9月3日和9月9日给我发短信，说她到工地要钱去了，弄到钱就还我。我借给肖玉勤前后三次20万元。我记得第一笔10万元借款，是我姐将钱打到我的农行卡上，我又将钱打到肖玉勤农行卡上的，后两笔借款都是给现金。 （38）被害人张保湖的陈述：我和肖玉勤、喻先辉是客户关系，除此之外，没有其他关系。2015年前后肖玉勤、喻先辉在牌坊路开了一家名为爱美超市的超市，我是一名送货员，经常帮老板给爱美超市送娃哈哈系列饮品。刚开始肖玉勤、喻先辉都比较诚信，每次送货都是现金支付，不存在赊账，一来二去我们就熟悉了，通过之前的共事我还是比较信任他们的。2017年元月份开始，一次我给爱美超市送了价值6000元的娃哈哈系列饮品，肖玉勤说她手头有点紧，让我帮忙给老板说一声，她在贵州的工程款出来了就给我，我就同意了让肖玉勤在我的送货单上签了字。2018年元月15日我给爱美超市送价值1390元的娃哈哈系列饮品，当时肖玉勤给了我900元，说她钱不够，欠490元，下次给我，想到钱不多就答应了，并让她在送货单上签字。2018年2月7日我给爱美超市送了价值11450元的娃哈哈系列饮品，当时快要过春节了，喻先辉说还需要进货，说等过完春给我货款，我当时想着春节一般开店的都需要囤货，资金周转不过来也属于正常现象，过完春节就给时间也不久，我就答应了然后让喻先辉给我签字。2018年4月份，我给爱美超市又送了价值830元的娃哈哈系列饮品，我向肖玉勤、喻先辉催要春节及以前的欠款，肖玉勤又说等她贵州工地上的工程款回来了一起结算，一拖再拖。因为欠的多了，我就有点不放心，中间向肖玉勤、喻先辉多次催要过欠款，肖玉勤、喻先辉总是找各种理由，就是不给钱。我越想越觉得不对劲，就开始谨慎起来，后来给爱美超市送货，我就要求先给钱，不见钱就不卸货，最后几次送的货款都给了。肖玉勤、喻先辉跑路的时候，一共欠我送货货款1.8万元。得知肖玉勤、喻先辉跑路后，我的老板（光山娃哈哈系列饮品总代理）就向我要钱，说货品是我送出去的，现在就讲我。我是开着小厢式货车给爱美超市送货的，平时不忙都是我一个人卸货；春节的时候忙不过来，老板另外雇有短工，2018年2月7日，是我和老板雇的短工一起送去卸的货。 3、被告人的供述和辩解 （1）被告人肖玉勤的供述与辩解： 最近几年截止到2018年9月份，我和丈夫喻先辉、儿子梁弘博总计在外借了多少钱，具体数字我记不清楚，大概800万元往上。我家庭从外借款都出具相关借款凭证。我家庭是从2014年开网吧那一年开始大额从外面借款的。 我能记清楚大额借款没有偿还的有周荣琼：100万元左右；高延爱：80余万元；潘明理、潘明友兄弟俩：100余万元；梁华：50-60万元；杨万芝：50万元左右；韩桂芳：30万元左右；张春玲：20万元；何艳：35万元左右；李全梅：60万元左右；刘侠：15万元；李德玉和王芳两人60万元；王锡荣：10万元左右；龚立才：50万元左右；程书兵：10万元；鄢保民：20万元；李芳霞：10万元；范德玉:20万元；王天梅（彭继学）：20万元；王秋月：10万元；陈明英：14万元；何双双：10万元；梁斌：30万元；其他有些小金额的记不清楚的，大金额基本就这些。 我和丈夫喻先辉、儿子梁弘博在外借款，一般都是我向出借款人出具借款凭证，有时候我跟喻先辉、梁弘博也共同出具。我出面借款的次数多些，有时也共同出面借钱。在外借款对象主要是熟人，有同学、邻居、朋友等，也有别人介绍来的不认识的人，这种情况比较少。我们夫妻及梁弘博在外向别人借款支付利息，1分至5分不等。我们夫妻及梁弘博向别人借款都是以自己家庭经营的爱美超市、爱美宾馆、情缘网吧和斛山张棚农家乐饭店需要周转资金为名借款的。 我们除了以上述理由借款外，我们还以在外有工程、工地的名义向别人借过款。我和丈夫喻先辉、儿子梁弘博2014年至2018年9月份没有在外面承包工地或工程。我和丈夫喻先辉、儿子梁弘博在外借款，借款人有的是现金有的是银行转账，现金给的多些。一般都是转到以我的个人信息开设的账户上，主要是中国银行、建设银行、农业银行银联卡，几个卡号我都记不清楚了。我记得，梁华转账到喻先辉中国银行卡上一次。出借款人一般借的现金主要是交给我和喻先辉两人，没有给过梁弘博。从外借的钱都用于做生意和支付利息。 2012年我家庭经营爱美宾馆和爱美超市就找别人接过钱，当时我们家庭就没有多少钱，因为在此之前我们刚买过房子。当时超市和宾馆投资150万元左右，那时借款就有100万元左右，主要用于宾馆、超市装修、购买设施和进货。借别人钱还没有还齐，2014年投资情缘网吧，又开始大额向外借钱，开网吧投资380万元，全部系借款。2017年在斛山乡张棚村喻岗开了一家农家乐，投资30万元左右，全部系借款。前几年经营的超市、宾馆、网吧和农家乐，没有建账，都是自己管理的。宾馆和超市都是以我和喻先辉为主，情缘网吧头一年以梁弘博为主，第二年开始就以我为主。我们家庭经营的生意都亏损了，超市、宾馆、网吧及农家乐的钱都放在一起使用的，具体哪项生意亏损了多少不知道，放在一起共亏损多少我也不清楚，估计外面没有还齐的钱都是亏损的，800万元左右。 我记得借款有周荣琼、高延爱、潘明理、杨万芝、韩桂芳、杨圣云、范德玉、梁斌、陈明英、李萍、何艳、龚立才等人的，借的具体金额我也记不起来了，因为很多借款是借了还，还了又借。主要用于网吧装修有80万左右、买龚海涛网吧经营许可证26万、转让费25万、房租一年30万、购买电脑100多万，再加上购买桌子花费20多万，请人图纸设计10多万等。这几年经营网吧没有赚到钱，有时赚的钱支付了借别人款的利息和经营开支。 2014年我家开情缘网吧从别人借的款，有的借款到期后，别人将本金和利息要回后再不借我，我家出具的借款凭证我就收回来了，有的到期后我把利息结给别人，别人继续将本金借给我，我就将原来出具的借款凭证收回，重新给出借款人出具借款凭证。当时借款的期限一般是一年，后来这种情况重复出现很多，所以他们给你们公安机关提供的借款凭证就显示不出是2014年我向他们借有钱。2014年至2018年9月期间，我们夫妻及梁弘博向别人借款支付的借款利息总计有多少我没有统计，但应该上百万。我支付向别人借款的利息资金来源主要是借款和做生意赚的钱来支付借款利息，比喻用后来的借款还先前的借款到期利息。从2014年至2018年9月份，到期的借款基本都支付了利息，2017年、2018年没有到期的借款就没有支付利息，但有几个人的借款是月结息，2018年9月前都结了，有高延爱、潘明理、潘明友、王芳、李德玉、彭继学等人。我与喻先辉、梁弘博从2014年至2018年9月份前后向多少人借了款，我没有统计，应该有40多人。我家借的款，是我和喻先辉商量着支配。 借款收支梁弘博没有参与，他参与签字的几个借条是出借款人为了借款资金安全让他签的字，怕我们年纪大了，有什么闪失。根据公安机关调查统计（截止2019年1月），我与喻先辉、梁弘博2015年至2018年9月，以开超市、网吧、农家乐以及贵州工程缺乏资金等名义共计从周荣琼、高延爱、潘明理、杨万芝、韩桂芳、杨圣云等三十余人手中借款近1000万人民币，这份公安机关统计的“涉案金额一览表”里面统计的借款情况，我看了，基本属实。但里面我没有那么多以贵州有工程名义借款，只有几份借款是以贵州有工程名义借的款，有王芳、李德玉、王秋月，潘明友的借款有一部分我是以贵州有工程的名义借的款。还有一部分人的借款我已经给他们结了利息，但你们“涉案金额一览表”里没有反映。我与喻先辉、梁弘博2018年1月至2018年9月，按公安机关统计的借款270万元，有一大部分是以前的借款到期后家里没钱还本结息而给人家换的借条，有一部分是新的借款，新的借款基本上用于支付先前借款到期的利息。新的借款与老借款都混在一起，到底哪一项有多少，我也记不起来了。有的借款是用来支付先前借款到期的利息，这样的借款从2015年到2018年9月份，反正都混淆在一起，我也说不上来到底有多少。我向别人借款用来支付前期借款利息，有一小部分我向借款人说了实话，大部分没有说实话。 我向高延爱、周荣琼、王芳、李德玉、韩桂芳、刘侠、王秋月的姨葛荣花等人发过工地图片和文字，基本都是通过微信、微信语音向他们发的。工地图片是我堂弟肖正斌2017年前后在他自己的福建工地上拍的照片发给我看，我转发给以上几个人的，以文字形式给别人说在外有工地的内容是我自己编辑的。 超市的东西有一部分用于跟“小袁”抵账了，有一部分拉回老家放在我婆姐喻敏家里；宾馆东西都没有要；网吧的电脑我和喻先辉在网上联系收购旧货的人当破烂卖了，卖了10余万元，网吧剩余东西没要。 我使用的手机号码：15938280097，微信是这个手机号注册的，微信昵称叫玉勤。2019年1月25日，在租住在郑州的房间内查扣的几张银行卡，有一张中国工商银行银联卡里面还有1000余元，这个卡是我姨侄儿陈明以他的个人信息办理的，我让他留给我使用，是便于我女儿上学时的资金来往使用。其他卡里都没有钱。 2015年至2018年9月，我在外向别人借款大部分是见面向别人借钱的；有部分是打电话借的；有部分是我让熟人到外面找别人借钱给我，我只讲熟人不讲其他；还有部分是自己找到店里主动借给我的。 我向别人借款的借款期限一般借款期限是一年，正常一年一结息，需要本金的就将本息一起结算，不需要结本金的就只结利息，本金复转。也有一部分到期后没有现金结算利息的，本息一起复转。 （2）被告人喻先辉的供述与辩解： 我们是从2012年经营爱美超市开始从外面大额借钱的。我记得有个叫高延爱的，借她大约80余万元人民币，具体借款时间记不清了，以出具的借条时间为准；有一个叫潘明理的，借他有几十万元人民币；有一个叫周荣琼的，借她几十万元；有个叫梁华的，借她有几十万元人民币；有个叫吴继芝的，借她几十万元人民币；有个叫杨万芝的，借她几十万元人民币，具体金额我都记不清了，以我们夫妻出具的借款凭证为准。另外我们夫妻还借了很多人的钱，但是具体金额和名字我都记不清了，一切以报警人向你们公安机关提供的我们夫妻向他们出具的借款凭证为准。我们夫妻俩人共同出具过借款凭证，也分别单独出具过，我们分别和儿子梁弘博（肖玉勤和前夫的儿子）共同出具的也有。肖玉勤出面向别人借款的次数多些。我们夫妻共同出面借款的次数多些。借款的对象熟人有，别人介绍的也有；不认识的人多些，都是由熟人介绍的。向别人借款都支付利息，最低月息3分，最高月息五分。我们借款都是用以开超市、网吧、宾馆和农家乐缺钱为名向别借的。我和肖玉勤没有以别的名义向别人借钱。最近几年没有在外面承包有工程，但是在五六年前我和妻大哥肖本涛和妻弟肖正斌在贵州省遵义市湄潭县修了几个月的高速公路，当时是肖正斌承包的工程，我只是带了十几人去干活，最后活没干好，亏损了十万元左右的人民币（主要是支付我带的人工钱），除此之外，我们夫妻没有承包和投资过工程。 爱美超市和爱美宾馆一共投资有150万元左右，宾馆十个房间，每个房间投资3万元左右，包括购床、被褥、洗簌用品、装修等。宾馆和超市一年房租13万元左右，另外后面还有两间小屋一年房租1.8万元。剩余的钱用于投资超市进货和置货架。2014年投资情缘网吧360万元左右，这些钱也都是借的。主要开支为门面房（门面房原来是开东方肥牛的火锅店，老板姓张）转让费用25万元、房租一年30万元左右、拆卸房内装饰3万元、后来装修80万元、买别人（龚海涛，现在弦山中路人民银行南边开婚庆公司；其妻姓肖，在二小教书，是原来光山卖摩托车肖老二的女儿）的网吧经营许可证26万元、消防证加消防器材10万元左右、购买160余台电脑花费157万元（电脑都是让龚海涛帮忙在网上购买的，之后和其姐夫哥一起帮忙安装的）、电脑桌椅共计20万元左右。 2012年开超市、宾馆借别人的钱我都记不清了，也都还请了。2014年开网吧借有高延爱、周荣琼、何艳的钱，具体金额记不清了；还借有其他人钱我记不起来了。情缘网吧大约是在2014年11月份开业的。我借别人的钱开的情缘网吧，有的还清了，有的没有还清。 我夫妻二人没有以有工程名义向外界借钱，只是以经营超市、网吧名义向外面借钱的。实际上借的钱支付利息就有300万元左右。2017年在我老家斛山乡喻岗村开了一家农家乐花了30-40万元，我和肖玉勤本身没有钱，都是靠借钱做生意。我向别人借钱的时候，一般不给出借款人说是用来偿还以前借钱的利息，说了怕没有人愿意借钱给我。我经营的超市现在还欠外面货款，大约还有几万块钱，不到十万元钱。 五、六年前，我只是带了十几个人到贵州湄潭县给我妻弟肖正斌承包的高速公路干活，没有投资钱，十几个人的工钱由我支付的，后来活没有干好，我亏了十万左右的人民币。我经营的爱美超市和宾馆、情缘网吧应该没有盈利，因为我家没有账目，具体情况不清楚。 2018年1月至9月，我和肖玉勤从外借款270万左右，这些钱我还了我超市原先欠别人送来的贷款有二、三十万，我的网吧电脑在今年夏天遭受雷击损坏了一、二十台，后维修又花了几万元，不到十万元，其他借款基本都结了2018年之前的借款利息，主要有高延爱、潘明理、杨万芝等人，其他小的利息我也记不起来了。我在斛山老家开的农家乐餐馆是2017年农历10月初六开业的，2018年7月份就没有经营了，投资有40万左右。 4、综合证据 （1）高延爱身份证复印件。借条6张。2017年6月12日，梁弘博向高延爱借款现金20万，担保人肖玉勤；2017年8月2日，肖玉勤向高延爱借款10万；2017年9月2日，肖玉勤向高延爱借款15万；2017年9月5日，肖玉勤向高延爱借款10万；2018年1月16日，肖玉勤、梁弘博向高延爱借款20万；2018年1月19日，肖玉勤、梁弘博向高延爱借款11万。 （2）吴继芝、潘明友身份证复印件。2018年6月1日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款现金14万；2018年6月6日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款16万；2018年8月2日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款10万；2018年1月26日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款12万；2018年7月16日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款2万；2018年6月10日，肖玉勤向潘明友借款1.5万；2018年8月17日，肖玉勤向潘明友借款5万元；2018年6月14日，肖玉勤、喻先辉向潘明友借款10万元；2018年4月25日，肖玉勤向张道英借款3万元；2017年10月11日，肖玉勤向吴继芝借款7.7万元；2017年10月19日，肖玉勤向吴霞借款10万元；2017年10月24日，肖玉勤向吴继芝借款12万元；2018年4月25日，肖玉勤向吴继芝借款10万元。 （3）银行转账记录以及借条。2017年7月9日，梁弘博借梁斌现金30万，担保人肖玉勤，利息0.25%。 （4）余萍的身份证复印件以及借条。2018年1月12日， 肖玉勤向余萍借款1万元。 （5）周荣琼的身份证复印件、借条以及微信图片。 （6）杜燕的身份证复印件、借条。 （7）王芳的身份复印件、借条、银行卡交易明细、微信聊天记录。 （8）何传玲、何双双身份证复印件、借条、银行交易明细。 （9）梁华身份证复印件、银行卡交易明细、借条。 （10）杨圣云身份证复印件、存折转账明细、借条。 （11）李德玉身份证复印件、借条、银行卡交易明细。 （12）陈明英身份证复印件、借条。 （13）陈章芳身份证复印件、肖玉勤身份证复印件、借条。 （14）李帮秀身份证复印件、借条。 （15）石曾红身份证复印件、借条、银行交易明细。 （16）程书兵身份证复印件、借条。 （17）龚立才身份证复印件、借条、银行卡交易明细。 （18）鄢保民身份证复印件、借条。 （19）韩桂芳身份证复印件、微信聊天记录、借条。 （20）潘明理身份证复印件、借条。 （21）张春玲身份证复印件、银行卡交易明细。 （22）汤晓叶身份证复印件、借条。 （23）王锡荣身份证复印件、借条。 （24）何艳身份证复印件、借条。 （25）杨万芝身份证复印件、刘辉身份证复印件、李开红身份证复印件、刘道全身份证复印件、杨万芳身份证复印件、杨万英身份证复印件、周岐传身份证复印件、张志成身份证复印件、赵凤淋身份证复印件、杨华凤身份证复印件、银行卡交易明细、杨兰兰支付宝交易明细、借条。 （26）借款协议、银行卡交易明细、彭继学身份证复印件、王天梅身份证复印件。 （27）刘侠身份证复印件、微信聊天记录、借条。 （28）王秋月身份证复印件、借条、证明材料。 （29）冯凤义身份证复印件、借条、证明材料。 （30）候中贤身份证复印件、证明材料、借条。 （31）李全梅身份证复印件、借条、借条明细。 （32）冯传玉身份证复印件、证明材料、借条。 （33）李芳霞身份证复印件、借条。 （34）金秀梅身份证复印件、微信转账记录、借条。 （35）程方明身份证复印件、借条。 （36）张爱玉身份证复印件、证明材料、借条。 （37）范德玉身份证复印件、微信及短信聊天记录、工地照片。 （38）张保湖身份证复印件、供货单。 本院认为，被告人肖玉勤、喻先辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经构成集资诈骗罪。故公诉机关指控被告人肖玉勤、喻先辉犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，引用法律条款正确，本院予以支持。二被告人主观上以非法占有为目的，在吸收公众存款过程中以虚构事实为诈骗手段，客观上侵犯了国家的金融管理秩序和个人财产的所有权双重客体。故对辩护人提出应对被告人肖玉勤、喻先辉以非法吸收公众存款罪定罪的意见，本院不予采纳。关于被害人的委托代理人当庭提交的本案起诉书未指控的另外十三位被害人共计51万元，因公安机关未侦查，未经法定程序确认其真实性，本案对该部分资金不予审理。被告人肖玉勤、喻先辉在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应按照所参与的全部犯罪处罚。故对公诉人提出二被告人均为主犯的意见，本院予以支持和采纳。但喻先辉作用相当较小，在量刑时应当有所区别。被告人肖玉勤虽然当庭表示自愿认罪，但认为没有诈骗的故意，且对虚构贵州工程借款的事实否认，与被害人的陈述及微信、短信截图证明的事实不符，且有明显逃避还款的意图，故不能认定其当庭自愿认罪。被告人喻先辉当庭表示对肖玉勤借款事实不清楚，与在公安机关的供述相矛盾，根据被害人陈述，及部分欠条上有喻先辉签字，足以证明喻先辉主观明知且参与了集资诈骗的犯罪事实，故其辩护人提出被告人喻先辉行为构成自首的意见，本院不予采纳。被告人肖玉勤、喻先辉均为初犯，依法可以对二被告人酌情从轻处罚。故对辩护人以上述理由提出对二被告人从轻处罚的意见，本院予以支持和采纳。综上，根据被告人肖玉勤、喻先辉犯罪的事实、性质、情节、危害后果及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条第一、四、第六十一条、第五十二条、五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，经审判委员会决定，判决如下： 一、被告人肖玉勤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元； 二、被告人喻先辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元； （被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人肖玉勤的刑期自2019年1月26日起至2032年1月24日止（原临时羁押1日已折抵），被告人喻先辉的刑期自2018年11月15日至2029年11月14日止。罚金限判决生效后三十日内缴清。） 三、对被告人肖玉勤、喻先辉违法所得人民币841.63万元依法予以追缴，返还给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈梦扬 审 判 员  汪安强 人民陪审员  杜秀明 二〇一九年九月五日 法官 助理  杨 璐 书 记 员  陈 涛