天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0116刑初52号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人张伟，男，1989年6月23日出生于天津市，汉族，大专文化，无业，住天津市滨海新区。因涉嫌犯盗窃罪于2019年1月23日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，2019年2月28日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人刘斌，天津市滨海新区法律援助中心法援律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检大公诉刑诉〔2019〕293号起诉书指控被告人张伟犯盗窃罪，于2019年6月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派代理检察员吴予欣出庭支持公诉，被告人张伟及其辩护人刘斌、被害人戴某2及其诉讼代理人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控,2018年5月20日至2018年12月8日期间，被告人张伟利用与被害人戴某1同居之机，多次盗取戴某1的一张卡号为62×××44的邮政储蓄银行卡，通过POS机套现、AMT取款、柜台取款等方式，盗取卡内的人民币601300元，并全部挥霍。为支持其指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、证人证言、银行卡交易明细、微信聊天记录、短信聊天记录、案件来源、抓获经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人张伟以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任，并提出量刑建议，提请本院依法判处。庭审中，被告人张伟认可起诉书列举的事实，表示认罪，但辩解其从被害人银行卡中取钱事后都经过被害人认可，且对2018年5月20日的取款过程没有印象。被告人张伟辩护人对起诉书列举的犯罪事实无异议，但认为张伟的犯罪行为系侵占罪。经审理查明，2018年5月20日至2018年12月8日期间，被告人张伟利用与被害人戴某2同居之机，多次盗取戴某2的一张卡号为62×××44的邮政储蓄银行卡，通过POS机套现、AMT取款、柜台取款等方式，盗取卡内的人民币601300元，并用于赌博等挥霍行为。后被害人戴某2发现后报警，被告人于2019年1月23日被抓获归案。上述事实，有经公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.证人蔺某的证言，证明：其系个体经营者，经营通讯器材和POS刷卡业务，本案被告人张伟曾经在2018年5月和2018年10月间使用银行卡刷POS机套现的方式取款，具体在2018年5月20日，经朋友介绍，张伟用一张尾号为5444的邮政储蓄银行卡刷卡13万元，后其将套现的资金按照张伟要求打在一张尾号3863的中国银行卡上；2018年10月3日，张伟又来刷卡，总共用了六台POS机，共刷出39.5万元，也打在了中国银行卡上，张伟当时说是自己的卡，其当时还将张伟的身份证和邮政储蓄银行卡及中国银行银行卡拍照留存。2.证人蔺某提供被告人张伟身份证及银行卡照片，证明被告人张伟曾在2018年5月20日和10月3日找蔺某套现资金至其尾号3863的中国银行卡上。3.被害人戴某2的陈述，证明：其与被告人张伟原系恋人关系，2018年5月，其与张伟贷款买车，需要绑定银行卡还贷，其绑定其名下尾号为5444的邮政储蓄银行卡作为还贷账号，后发现银行卡余额不对，张伟骗其说因为贷款所以卡内资金被监管，所以余额显示不准确，直到2019年1月，银行贷款自动扣款失败后，其发现卡中70余万元都被张伟私自取走了。经其质问，张伟承认钱被其私自取走，但承诺一周内还款，后未能还款，其随即报警。其证实，其尾号为5444的银行卡一直放在卧室床头柜，张伟知道该卡存放处，因为长期共同生活，其也能知道卡密码，其并没有将卡交给张伟，是张伟私自将卡拿走后偷偷刷卡消费和取现，具体是在2018年3月1日被取款17000元，3月29日消费3282元，3月30日消费712元，3月31日取款10000元，4月3日取款20000元，4月8日消费1440元，5月19日取款20000元，5月20日消费130000元，6月3日取款14000元，7月1日取款6900元，7月3日取款9800元，9月1日取款2000元，9月16日取款4000元，10月3日取款20000元，同一天还消费395000元，10月15日消费1550元，10月31日取款45000元，12月8日取款11300元。共计711984元人民币。这其中除了10月15日这笔1550元是销违章交的罚款，其它都非其消费和取款。该卡绑定手机系其使用，张伟盗用银行卡期间，为了不让其发觉，其在取款消费后都会以各种理由拿到手机并将通知短信删除，而且一直不归还其的身份证，其发觉银行卡异常后，为了查账，其申请了临时身份证。报警后，公安机关让其与张伟继续保持联系，并保留通话及聊天记录。4.证人赵某的证言，证明：其与被告人张伟系母子关系，张伟没有正式工作，也没有经济来源，这两年一直是戴某2养着他，张伟曾经和戴某2买车，但张伟拿的8万元实际是赵某给的。张伟好赌博，赵某为了帮其还赌债，已经卖了两套房子，现在只能租房住。5.接受记录清单、聊天记录、通话记录及临时身份证照片等书证，证明：被告人张伟以银行资金监管为由隐瞒其盗卡使用事实，被害人戴某2为了查账，被迫在2019年1月7日办理临时身份证，并随即报警，后按照公安机关要求，保留相关证据。6.被害人戴某2名下尾号5444银行卡交易明细及张伟名下尾号3863银行卡交易明细，证明戴某2名下尾号5444的取款、消费交易明细，该交易明细显示在2019年5月20日分三笔（5万两笔，3万一笔）被消费13万元，与此对应，张伟尾号3863银行卡在当日进账三笔，两笔5万，一笔为2.87万元，该两份具体交易明细在2019年10月3日在张伟盗取银行卡使用时间消费取款等交易可以对应。7.视频录像，证明被告人张伟持戴某2银行卡实地取款过程。8.被告人张伟的供述，证明：张伟与本案被害人戴某2原系恋人关系，二人在2018年初开始共同居住，在同居过程中，其知道了戴某2银行卡密码，还拿着戴某2的身份证，后因为缺钱，未经戴某2许可，张伟从二人共同居住卧室中床头柜中偷拿戴某2邮储银行银行卡多次取款消费共计61万元，因为该卡设置了交易提醒密码，为了不让戴某2知道其偷偷取款，张伟每次取款消费后都将戴某2手机偷偷拿到后将提示短信删除。张伟供述，在2018年10月初其曾经用POS机刷出39.5万元，同日还取款2万，另外，还曾在银行柜台取现4.5万元，后来在2018年12月初，还取款11300元。关于2018年5月20日取款13万元，其确实记不清了。9.案件来源及到案经过，证明：2019年1月8日，被害人戴某2报警，称其卡内71万元被盗取，2019年1月23日，被告人张伟被抓获归案。10.户籍材料，证明被告人张伟等涉案人员基本身份信息。以上证据来源合法，内容客观、真实，证据间彼此关联相互印证，形成完整的证明体系，本院对上述证据及证明的事实予以确认。关于被告人张伟的辩解意见，本院认为，张伟辩解其窃取戴某2银行卡并使用的行为事后已得到戴某2确认，此节与戴某2供述相矛盾，张伟此辩解意见并无事实根据，依法不予采纳；关于2018年5月20日取款13万元一节，张伟辩解其记不清取款过程，但证人蔺某的证言直接指向张伟在当日用POS机取款并指示转入其个人名下中国银行卡的具体过程，并有其留存的相关银行卡及张伟本人身份证照片予以印证，张伟本人名下银行卡交易记录也证实了当日此款入账过程，上述证据对证实张伟在2018年5月20日盗取戴某213万元的过程已经形成完整证据锁链，张伟的辩解意见无事实根据，依法不予采纳。关于被告人张伟辩护人认为张伟的行为应认定为侵占罪的辩护意见，本院认为，现有戴某2的供述及被告人张伟在侦查阶段所做供述均可证实张伟取得银行卡的过程系秘密窃取，其并未取得戴某2同意和授权，其与戴某2共同生活并不能掩盖其盗取戴某2个人财物的事实过程，辩护人该辩护意见无事实和法律依据，依法不予采纳。本院认为，被告人张伟以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张伟违法所得应予退赔。根据被告人张伟犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及其主观恶性等因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十四条，判决如下：一、被告人张伟犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月23日起至2030年1月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人张伟违法所得继续追缴，并退还被害人戴某2。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏晓飞人民陪审员  李宝禄人民陪审员  赵克信二〇一九年九月十二日书 记 员  刘 旭附：法律释明：法律法规1.《中华人民共和国刑法》第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。2.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。