福建省泉州市泉港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0505刑初164号 公诉机关泉州市泉港区人民检察院。 被告人郭梅兰，女，1983年9月13日出生，福建省泉州市泉港区人，回族，初中文化，经商，户籍地福建省泉州市泉港区，住福建省泉州市泉港区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月24日被抓获，同日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留（2018年9月25日至9月30日，临时羁押在林芝市看守所）于2018年10月30日被泉州市泉港区人民检察院批准，同日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人林惠文，福建道旺律师事务所律师。 泉州市泉港区人民检察院以泉港检公刑诉（2019）141号起诉书指控被告人郭梅兰犯诈骗罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院于同月14日立案，依法适用简易程序，于2019年6月28日转为普通程序，组成合议庭，于2019年7月25日、9月5日公开开庭审理了本案。泉州市泉港区人民检察院指派检察员洪亮、林才英出庭支持公诉，被告人郭梅兰及辩护人林惠文到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市泉港区人民检察院指控，自2017年3月至2017年12月份间，被告人郭梅兰隐瞒其严重资不抵债、无力偿还的事实，虚构生意需要资金周转、家里急需要钱事由、做生意开公司需要资金事由、认识的老板需要资金借钱事由、编造做完美店需要资金、帮他人借款为由，骗取他人借款共计人民币（币种，下同）256.8844万元。其中，被害人林某1被骗10.07万元，被害人林某2被骗14.29万元，被害人林某3被骗64.8475万元，被害人陈某1被骗19.59万元，被害人黄某被骗51.93万元，被害人林某4被骗9.6万元，被害人郭某1被骗1.86万元，被害人林某5被骗2.88万元，被害人林某6被骗3.52万元，被害人柳某1被骗15.97万元，被害人余某被骗1.23万元，被害人刘某1被骗3.68万元，被害人林某7被骗借款8.72万元，被害人雷某被骗5万元，被害人陈某2被骗1万元，被害人郭某2被骗2万元，被害人林某8被骗12.26万元，被害人林某9被骗14.5万元，被害人柳某2被骗12.9369万元，被害人陈某3被骗1万元。被告人郭梅兰于2018年9月24日在西藏自治区林芝市波密县被波密县公安局民警抓获归案。 公诉机关就指控事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、辨认笔录、被告人郭梅兰的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人郭梅兰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人钱款计256.8844万元，数额特别巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人郭梅兰对公诉机关指控其犯诈骗罪提出异议，辩称其向被害人借款的行为不构成诈骗罪。 其辩护人提出，被告人郭梅兰属于向社会不特定人员集资借款，用于借新还旧、转借他人、投资完美专卖店，造成经济困难，其在主观上不存在非法占有涉案借款的目的，客观上造成集资款项无法偿还，故郭梅兰的行为不构成诈骗罪，应认定其构成非法吸收公众存款罪；郭梅兰具有如实交代自己的犯罪事实，构成坦白，依法可以从轻处罚。 经审理查明，2016年12月27日，被告人郭梅兰经原仙游县工商行政管理局核准成立“仙游县枫亭佳芯熔日用品信息咨询服务部”，经营地址在其向他人租赁的福建省仙游县枫亭镇九社村枫园路新加亭12号2坎店面，经营范围为日用品、化妆品信息咨询服务（即完美专卖店），并由其出资装修，其中的大部分资金均来源于向他人借款，且已经尚欠他人200万元以上债务。因资金短缺，经营不善，且应支付前期所借款项的利息等原因，导致郭梅兰资不抵债。自2017年3月份开始至2017年12月份间，郭梅兰在明知自己的经济状况已经陷入极度困境、无力偿还他人借款的情况下，采取虚构、编造做生意需要资金周转、家中急需用钱、开公司需要资金、他人需要资金、自己急需资金、手头资金短缺、帮助他人借款等事由，以短期借款高额利息为诱饵（月利息2分-3分），先后53次骗取林某1等20名受害者的借款共计人民币256.8844万元。具体事实如下： 1.2017年3月至12月期间，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转事由，先后3次骗取被害人林某1借款10.71万元。其中，2017年3月18日，郭梅兰骗取林某1钱款3.92万元。2017年12月6日，郭梅兰骗取林某1钱款3.88万元。同日，郭梅兰还骗取林某1钱款2.91万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付林某1利息6400元。 2.2017年3月8日、3月22日、5月3日和2017年12月6日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转等事由，先后4次骗取被害人林某2的现金借款3万元、3万元、3万元、6万元，合计15万元。截至2017年12月份，郭梅兰共支付林某2利息7100元。 3.2017年3月16日、3月25日、8月13日、8月26日、10月19日、10月28日、12月13日、12月15日和12月21日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转等事由，先后9次骗取被害人林某3的借款1.12万元、4.875万元、20.37万元、5万元、6.37万元、8万元、7.5625万元、8.875万元、5.85万元，合计68.0225万元。截至2017年12月份，郭梅兰共支付林某2利息31750元。 4.2017年9月15日、10月26日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转等事由，先后2次骗取被害人陈某1的借款16万元、4.55元，合计20.55万元。截至2017年12月份，郭梅兰共支付陈某1利息9600元。 5.2017年5月5日、9月6日、9月20日、10月10日、11月18日、12月6日、12月10日、12月10日、12月12日，被告人郭梅兰编造做完美生意需要资金周转等事由，先后9次分别骗取被害人黄某的借款2万元、1万元、6万元、6万元、7万元、3万元、10万元、15万元、1.93万元，合计51.93万元。 6.2017年7月10日、7月28日、12月11日，被告人郭梅兰编造家中发生急事需资金周转等事由，先后3次分别骗取被害人林某4的借款1万元、4万元、5万元，合计10万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付林某4利息4000元。 7.2017年7月17日、8月29日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转等事由，先后2次分别骗取被害人郭某1的借款1万元、1万元，合计2万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付郭某1利息1400元。 8.2017年7月5日、10月5日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转等事由，先后2次分别骗取被害人林某5的借款1万元、2万元，合计3万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付林某5利息1200元。 9.2017年5月22日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转事由，骗取被害人林某6的借款4万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付林某6利息4800元。 10.2017年11月24日、11月30日、12月11日、12月23日，被告人郭梅兰编造其认识的老板需要资金周转事由，先后4次分别骗取被害人柳某1的借款6万元、4万元、6万元、2万元，合计18万元。2017年12月，柳某1前往郭梅兰经营的完美专卖店拿走该店价值2.03万元的营养品、化妆品、锅具等，用于抵扣上述部分款项。 11.2017年3月2日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转事由，骗取被害人余某的借款1.5万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付余某利息2700元。 12.2017年7月18日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转事由，骗取被害人刘某1的借款4万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付刘某1利息3200元。 13.2017年10月2日、12月9日，被告人郭梅兰编造非常急需资金事由，先后2次分别骗取被害人林某7的借款5万元、4万元，合计9万元。截至2017年12月份，郭梅兰共支付林某7利息2800元。 14.2017年12月2日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金周转事由，骗取被害人雷某的借款5万元。 15.2017年7月17日，被告人郭梅兰编造资金紧缺事由，骗取被害人陈某2的借款2万元。2017年8月，郭梅兰返还陈某21万元。 16.2017年7月17日，被告人郭梅兰编造手头资金紧张为由，骗取被害人郭某2的借款2万元。 17.2017年6月1日、10月24日，被告人郭梅兰编造其朋友盖房子需要资金事由，先后2次分别骗取被害人林某8的借款6万元、7万元，合计13万元。截至2017年11月份，郭梅兰共支付林某8利息7400元。 18.2017年11月18日、12月10日，被告人郭梅兰编造做生意需要资金事由，先后2次分别骗取被害人林某9的借款2.5万元、12万元，合计14.5万元。 19.2017年7月14日、11月22日，被告人郭梅兰编造其认识的老板、朋友急需资金事由，先后两次分别骗取被害人柳某2的借款10万元、5.7万元，合计15.7万元。2017年12月，柳某2前往郭梅兰经营的完美专卖店拿走该店价值2.7631万元的营养品、化妆品、锅具等，用于抵扣上述部分款项。 20.2017年12月1日，被告人郭梅兰编造帮他人借款事由，骗取被害人陈某3的借款1万元。 另查明，2018年9月24日，被告人郭梅兰在西藏自治区林芝市波密县被西藏自治区林芝市波密县公安局玉普一级公安检查站执勤民警抓获。 上述事实，有公诉机关向法庭提供的下列证据予以证实： 1.被害人林某1、林某2、陈某1、林某3、黄某、林某4、郭某1、林某5、林某6、柳某1、余某、刘某1、林某7、雷某、陈某2、郭某2、林某8、林某9、柳某2、陈某3的陈述，证明自2017年3月份起至2017年12月份期间，被告人郭梅兰以短期借款高额利息为由，采取虚构、编造做生意需要资金周转、家中急需用钱、开公司需要资金、他人需要资金、自己急需资金、手头资金短缺、帮助他人借款等事由，先后53次骗取林某1等20名受害者的借款共计256.8844万元。 2.证人陈某4、林某10、林某11、刘某2、林某12、林某13、唐某、陈某5、肖某、郑某、林某14、柯某的证言，证明2017年3月份前，被告人郭梅兰以做生意周转需要资金、从事汽车抵押生意、投资完美生意、娘家盖房子需要资金等理由向上述人员借走大笔款项，至今未归还的事实。 3.证人林某15、郭某3的证言、机动车信息查询结果单，证明林某15系被告人郭梅兰的丈夫、郭某3系郭梅兰的父亲，共同证实郭梅兰与林某15家系普通家庭，名下仅有一辆大众汽车，郭梅兰没有给家里钱或者娘家钱，二人不清楚郭梅兰在外借了那么多钱。 4.证人张某、薛某的证言，证明二人曾在被告人郭梅兰经营的完美专卖店工作，2018年12月份的时候，因郭梅兰在外欠款，店里货品被借款人搬走，并停止营业。 5.辨认笔录和辨认照片，证明被害人林某1、陈某4、林某2对被告人郭梅兰进行辨认。 6.厦门厚大会计事务所厦门厚大所专字（2019）第ＺＳ002号专项审计报告、银行交易记录、微信聊天记录、微信转账记录截图、借条，证明被告人郭梅兰在2017年3月1日至案发前骗取被害人林某1等人钱款及支付利息情况。同时还证实2017年2月28日前，郭梅兰向陈某4等人借走超过240万元以上钱款的事实。 7.个体工商户登记基本信息、营业执照、登记审核表、登记申请书、租房协议，证明2016年12月27日，被告人郭梅兰经营仙游县枫亭佳芯熔日用品信息咨询服务部，经营范围为日用品、化妆品信息咨询服务（即完美专卖店）。 8.货品清单，证明2017年12月，被害人柳某1前往被告人郭梅兰经营的完美专卖店拿走该店价值2.03万元的营养品、化妆品等。被害人柳某2前往郭梅兰经营的完美专卖店拿走该店价值2.7631万元的营养品、化妆品等。 9.临时羁押证明、工作说明、到案经过、抓获经过，证明2018年9月24日，被告人郭梅兰在西藏自治区林芝市波密县被西藏自治区林芝市波密县公安局玉普一级公安检查站执勤民警抓获。2019年9月25日至9月30日，郭梅兰被临时羁押在林芝市看守所。 10.户籍证明及无违法犯罪记录说明，证明被告人郭梅兰身份的基本情况及无犯罪前科。 11.被告人郭梅兰的供述，2016年12月开始，其在仙游县经营完美专卖店，投资超过100万元，大部分款项系向他人借款。2017年3月份开始经营完美店，因资金短缺，经营不善，收入较少，且应支付前期所借款项的利息等原因，导致其资不抵债，入不敷出，根本无力偿还借款。2017年3月份开始至2017年12月份间，其便编造做生意需要资金周转等理由，向他人不断借款，拆东墙补西墙，支付借款利息和会子钱，还旧债、用于日常花销。2017年12月底，因借款越来越多，其便跑到西藏躲避，停掉微信及电话，让债权人无法找到自己，拒不偿还借款。 公诉机关提供的上列证据，经庭审举证、质证属实，均可作为定案依据，本院予以确认。被告人郭梅兰的辩护人向法庭提交以下证据：1、借条复印件5份和本院（2016）闽0505民初492民事判决书复印件1份，以此证明陈成梅、陈现勇分别向郭梅兰借款的事实；2、借据复印件1份，以此证明陈现勇向蔡栋梁借款，后郭梅兰把该款偿还的事实。经质证，公诉机关认为，其辩护人提供的上述证据与本案无关联性。本院认为，其辩护人提交的上述证据与本案没有关联性，本院不予确认。 本院认为，被告人郭梅兰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人借款计256.8844万元，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大。公诉机关的指控成立。被告人郭梅兰多次实施诈骗，酌情从重处罚。被告人郭梅兰原在公安机关的供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录和辨认照片、厦门厚大会计事务所专项审计报告、银行交易记录、微信聊天记录、微信转账记录截图、借条、货品清单等，足以证实被告人郭梅兰以非法占有为目的，在明知自己经济状况已经陷入极度困境、尚欠巨额债务，无力偿还他人借款的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，以民间借贷的名义骗取他人钱款256.8844万元，其行为构成诈骗罪。被告人郭梅兰辩解其不构成诈骗罪的辩解及辩护人关于被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人郭梅兰拒不承认其具有非法占有的主观目的，不构成坦白，其辩护人提出的该辩护意见亦不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郭梅兰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月24日起至2031年9月23日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人郭梅兰退赔被害人林某1经济损失人民币10.07万元，退赔被害人林某2经济损失人民币14.29万元，退赔被害人林某3经济损失人民币64.8475万元，退赔被害人陈某1经济损失人民币19.59万元，退赔被害人黄某经济损失人民币51.93万元，退赔被害人林某4经济损失人民币9.6万元，退赔被害人郭某1经济损失人民币1.86万元，退赔被害人林某5经济损失人民币2.88万元，退赔被害人林某6经济损失人民币3.52万元，退赔被害人柳某1经济损失人民币15.97万元，退赔被害人余某经济损失人民币1.23万元，退赔被害人刘某1经济损失人民币3.68万元，退赔被害人林某7经济损失人民币8.72万元，退赔被害人雷某经济损失人民币5万元，退赔被害人陈某2经济损失人民币1万元，退赔被害人郭某2经济损失人民币2万元，退赔被害人林某8经济损失人民币12.26万元，退赔被害人林某9经济损失人民币14.5万元，退赔被害人柳某2经济损失人民币12.9369万元，退赔被害人陈某3经济损失人民币1万元。均限于本判决生效后十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡元明 人民陪审员  庄银忠 人民陪审员  林荣文 二〇一九年九月二十四日 法官助理何志勇 书记员黄舒榕 速录员黄敏 附：本判决所适用的主要法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 -11-