四川省巴中市恩阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1903刑初11号 公诉机关巴中市恩阳区人民检察院。 被告人何光芸，曾用名何光荣，男，1964年12月5日出生，汉族，大专文化。因涉嫌集资诈骗罪，于2018年3月27日被巴中市公安局恩阳区分局刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 辩护人严政，四川明炬（巴中）律师事务所律师。 辩护人李某1，四川明炬（巴中）律师事务所律师。 巴中市恩阳区人民检察院以恩检公诉刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人何光芸犯集资诈骗罪，于2019年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巴中市恩阳区人民检察院指派检察员王宗林出庭支持公诉，被告人何光芸及其辩护人李某1到庭参加诉讼。审理中，公诉机关补充侦查二次。现已审理终结。 巴中市恩阳区人民检察院指控，2009年至2017年，被告人何光芸谎称在外承包工程需要资金，并以伪造的房屋所有权证、国有土地使用证做抵押和支付高额利息做诱饵，欺骗不明真相的群众向其发放借款。获得借款后，何光芸将其用于支付赌债等个人开支，并将其中部分借款用于偿还借款本金和利息，以达到拆东墙补西墙的目的。截止案发，何光芸以上述方法先后从党某、杨某1等107名群众处共骗取人民币1447.10万元，并将其中的259.80万元用于偿还借款本金，将其中的853.92万元用于支付借款利息，其余款项用于支付赌债等个人开支。 2017年8月26日，被告人何光芸自动到公安机关投案，后如实供述了上述罪行。 针对上述指控，公诉机关提供了受案登记表、立案决定书、房屋所有权证、国有土地使用权证、银行卡交易明细、借条、收条等书证，证人柯某某1、林某某等人的证言，被告人的供述与辩解，司法鉴定意见书等证据。 公诉机关认为，被告人何光芸以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪。被告人何光芸在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法判处。 被告人何光芸辩解：1.对指控罪名有异议，构成非法吸收公众存款罪；2.对指控在107名群众处借款有异议，不认识蒋某某1；3.已经支付利息1200多万元。 辩护人的辩护意见：1.被告人何光芸在实施借贷行为时不具有非法占有的目的，未虚构事实隐瞒真相，其行为构成非法吸收公众存款罪；2.在107人中有16人涉嫌的164万元，只有何光芸的供述，没有其他证据予以佐证，且本金基本还清，没有纳入刑事追诉的必要；3.实际集资金额应扣除案发前已经归还的数额，已支付的利息应抵扣总的集资金额；4.被告人系初犯；5.具有自首情节。 经审理查明，2009年至2017年，被告人何光芸谎称在外承包工程需要资金，并以伪造的房屋所有权证、国有土地使用证做抵押和支付高额利息做诱饵，欺骗不明真相的群众向其借款。获得借款后，何光芸将其用于支付赌债等个人开支，并将其中部分借款用于偿还借款本金和利息。截止案发，何光芸以上述方法先后从党某、杨某1等106名群众处共骗取人民币1447.10万元，并将其中的207.80万元用于偿还借款本金，将其中的850.30万元用于支付借款利息，其余款项用于支付赌债等个人开支。截止案发时，尚有695.89万元未归还。 另查明，2017年8月26日，被告人何光芸到登科派出所自首，称在外借款太多。经公安机关初步核实，借款人张某某1等19人已经向我院提起民事诉讼。2017年12月11日，我院将该案移送至巴中市公安局恩阳区分局，该局于2018年1月10日立案，于同年3月27日通知何光芸到案接受调查，何光芸于同日自行到公安机关接受调查。 上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证实： 1.巴中市恩阳区人民法院关于移送何光芸（荣）涉嫌犯罪案件的函、受案登记表、立案决定书，证实案件来源。 2.拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证等对被告人采取强制措施的法律文书，证实对被告人采取强制措施的情况。 3.犯罪嫌疑人何光芸到案情况说明、关于何光芸投案自首的情况说明，证实何光芸系自动投案。 4.四川省人口信息（户籍）证明，证实被告人的个人基本信息。 5.接受证据材料清单、借条，证实何光芸在党某、杨某1等人处借款的情况。 6.协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实何光芸银行账户交易情况。 7.调取证据通知书、调取证据清单、张某某2等人出具的证明，证实何光芸赌博，以及谎称有工程对外借款。 8.接受证据材料清单、银行业务回单、收条等，证实何光芸归还借款本金及支付利息的情况。 9.民事判决书、民事调解书、民事裁定书，证实部分集资参与人向法院起诉的情况。 10.营业执照、合作协议、转让协议，证实2011年4月10日，金某某与董某某1签订转让协议，董某某1将董家嘴砂石加工场转让给金某某；同日，金某某、刘某某1、吴某某1三人签订合作协议。 11.调取证据通知书、房屋产权证明书、房屋产权登记申请书等，证实恩阳区商业街一楼门市登记在何光芸名下，二楼营业用房登记在袁某名下，三楼住房登记在何光芸名下。 12.巴中市不动产登记中心恩阳分中心证明，证实徐某某1、尹某某提供的房屋所有权证（袁某，商业街营业用房2层），柯某某2提供的房屋所有权证（何光芸，商业街1层）系真实的房屋所有权证。 13.调取证据通知书、抵押证明，证实何光芸土地证书为巴市（2004）5016号，位于恩阳区商业街，使用权面积为29.73平方米的房屋已于2008年6月26日抵押给巴州区农村信用合作联社义兴分社。 14.调取证据通知书、调取证据清单、商品房买卖合同摘要、交款依据等，证实何某某1购买房屋以及交款的情况。 15.证人党某、杨某1等人的证言，证实给何光芸借款的情况。 党某：2013年8月，何光芸以做沙石生意与修路急需钱为由，在我处借款20万元，月息3分。出借资金后，他陆续向我支付了一年的利息，大概六七万元。2014年，我多次找何光芸还钱，他每次推诿让我继续等等，甚至不接电话，也见不到他本人。 杨某1：2016年的时候，何光芸以做工程需要资金为由，在我处借款50万元，月息5分，后他分2次一共偿还了我3.5万元的借款利息。 雷某某：一共给何光芸借了11万元，月息3分，但一直到现在，何光芸都没有偿还过我任何借款本息。 钟某某：2013年至2016年之间，何光芸以搞工程、装修房屋为由，多次在我处借款共计32万元，月息3分。这些年来，他共计支付我利息8万元左右。 常某某：从2014年左右开始，到2016年左右，我多次给何光芸借款共计95万元，其中本金70万元，另外还有25万元是利息转化为借款。他一共偿还了我15万元左右的借款利息。何光芸是以搞工程为由在我处借款的。 雷某：我一共借给何光芸17万元，分三次借的，他是以他经营的沙石厂、修路等需要资金运转为理由找我借款的。第一笔是2012年5月5日借款5万元，第二笔是2013年7月19日借款2万元，第三笔是2013年7月30日借款10万元（借条上是陈某1的名字）。何光芸陆续给我支付了7万元的利息。 徐某某1、尹某某：2015年的时候，通过何某某2介绍认识何光芸。何光芸以他开厂、修路需要钱，向我们借钱。共借款20万元给他，他陆续共还给我们4万元左右。 柯某某2：2011年4月份，通过何某某2认识何光芸。2011年5月23日借给何光芸20万元，后何光芸连本带息支付给我16万元。2017年4月份之后，何光芸就不跟我们见面了。 何某某2：何光芸在我处借款15万元，这15万元是我从柯某某2处借的。何光芸又找我借钱，我就喊他直接去找柯某某2借钱。之所以要帮何光芸去找其他人借钱，是因为何光芸说他在搞工程，需要运转资金。 陈某某1、陈某某2：柯某某1说何光芸在搞工程，愿意给3分的利息。陈某某1借给何光芸5万元，收取了大约0.8万元利息；陈某某2借给何光芸5万元，收取了大约2万元利息。 黄某某1：何光芸说他在做工程需要资金周转，愿意支付每月3分的利息。后借款7.5万元给何光芸，收取利息共3.375万元。 杨某2：2014年，何光芸说他搞工程急需资金，给3分的利息，借给他10万元。2015年12月，何光芸借钱，还是给3分的利息，给妹妹杨某某1说了，她答应出借10万元，但借条是写的我的名字。我之前借给何光芸的10万元钱，因母亲住院，何光芸于2016年7月还给我了。我妹妹的10万元钱，何光芸还没有归还。第一笔10万元借款，何光芸给我支付了大概2万元的借款利息；第二笔10万元借款，何光芸给我支付了一个季度的利息0.9万元。 杨某某1：2015年的时候，杨某2说何光芸找他借钱，但他没有钱，喊我给何光芸借10万元钱，月息3分。因为我跟何光芸不熟悉，说这笔钱只认杨某2，之后，我就在恩阳建设银行给何光芸的账户转账了10万元钱，何光芸收到钱后就给杨某2写了一张10万元的借条。至今，何光芸都没有把这10万元钱还给杨某2，也没有支付过一分钱的借款利息。 辜某某1、辜某某2：辜某某1、辜某某2、吴某某2一共借给了何光芸15万元钱。2013年9月30日，辜某某1和辜某某2各拿5万元，共计10万元借给何光芸。2013年11月4日，吴某某2借给何光芸5万元。第一笔10万元借款，何光芸支付了0.6万元的借款利息；第二笔吴某某2的5万元借款，何光芸支付了一个月的利息0.15万元。15万元的本金至今没有偿还。何光芸是以他开沙石厂需要资金为理由借款的。 解某某：借给何光芸22万元。2016年7月份借给何光芸5万元；2016年8月27日借给何光芸5万元。后何光芸又找我借钱，我就找王某某1，说是帮何光芸借钱，王某某1说只认我，出借10万。2017年1月21日，何光芸又找到我，说他的工程要缴税，借给他2万元。何光芸给我支付了3.2万元的借款利息。 王某某1：2016年9月份的一天，解某某说何光芸搞工程需要钱周转，愿意给利息。我答应借给解某某10万元。借款后解某某给了我4个月利息。2017年10月份，解某某还了我5万元本金。 陈某2：白某某喊我给何光芸借些钱。第一次给何光芸借钱的时间记不清楚了，借条是2014年的时候何光芸给我重新写的，借条上的7万元钱中的本金是6万元，另外1万元是利息转化为本金的。第二次是2016年6月18日，帮何光芸在我嫂嫂罗某某1手里借了10万元。何光芸大概还了我2万元左右的借款利息。 谢某：2013年至2015年，何光芸先后在我处借了50万元钱，是以搞工程需要资金周转为由找我借款的。何光芸陆续给我支付了38万元的借款利息，本金偿还了10万元。 杨某某2：何光芸在我处借了50万元钱，以搞工程需要钱为由，共给我支付了1.22万元的借款利息。 李某某1：何光芸说他在修路，需资金周转，向我借钱。2017年1月11日，何光芸在我处借了10万元钱，支付了一个月的利息0.3万元。借钱后十多天，何光芸又找我借钱，我给李某某2、陈某某3说了，他们给我5万元现金。我将5万元现金交给何光芸，何光芸给李某某2、陈某某3写了一张5万元借款的借条，支付了一个月的利息0.125万元。 李某1：2015年12月31日借给何光芸10万元，月息3分。2016年3月份借给何光芸10万元钱，月息3分。借款期间，何光芸陆续给我支付了4.5万元的利息。他以承包工程需要资金为理由向我借款的。 赵某某1：2016年2月，何光芸以其在白芷山修的公路资金周转困难为由找我借钱，我就给他借了5万元钱。 赵某某2：2015年12月25日，通过朋友赵某某1的介绍给何光芸借了10万元钱，一共收取利息2.1万元。 何某1：2013年，何光芸找我借10万元钱，月息3分。大约过了半个月，何光芸又以每月3分的利息在我这里借了7万元钱，因这7万元钱实际上是我父亲何某某3的，所以后来这笔借款就换了借条，直接换成何光芸在何某某3处借的了。第一笔10万元借款，何光芸一共偿还了我3年的借款利息，共计10.8万元；第二笔7万元的借款，何光芸支付了我一年的利息2.52万元，换过借条后我就不清楚了。 何某某3：我分两次一共给何光芸借了14.8万元钱，他支付了1.6万元的利息给我，本金没有还。他是以在园窝村搞工程为由找我借钱的。 张某某3：2008年还是2009年的时候，何光芸以搞工程为由在我处借款2万元，月息3分，收取利息0.3万多元。我看见过何光芸跟别人打过牌。 杨某某3：2016年10月21日，何光芸以搞工程需要资金周转为由在我处借款5万元，给我支付利息0.45万元。 黄某：2016年6月7日借给何光芸5万元，月息6分。借款后何光芸给我支付了5个月利息，共1.5万元，本金没有归还。何光芸说他在搞工程，急需钱周转。 张某某4：2016年11月16日借给何光芸7万元，月息3分；2016年11月26日借给何光芸3万元，月息3分。借款后何光芸既没有给我支付利息也没有归还本金。 佘某某：2016年5月份，何光芸找我借钱，说他在恩阳园窝村与人合伙修聚居点的房子，需要资金周转。我在蒋某某1处借了10万元于2016年6月19日转借给何光芸。2016年8月，何光芸又以搞工程的名义向我借钱，借给他5万元。两笔借款何光芸都没有给我支付利息，本金也没有偿还。 蒋某某2：2016年的时候，我弟弟蒋某某1的亲家佘某某以其儿子买房为由，在蒋某某1处借了10万元钱。 吴某某3：我分2次共给何光芸借了30万元钱，他一共只偿还了我5万多元的借款利息。 曾某：通过朋友张爱萍的介绍，我母亲匡恒德借给何光芸5万元，借条上写的我的名字。 何某某4：2016年12月8日，何光芸通过何某2在我这里借了3万元钱，给我支付一个月的借款利息0.09万元。他是以经营砂石厂和修路为由找我借钱的。 易某某：2016年借给何光芸20万元钱，何光芸给我支付了2.4万元的借款利息。 杨某某4：2016年7月份借给何光芸20万元钱。从借款到现在，何光芸没有还我们一分钱。 杨某某5：何光芸于2016年7月在我处借了6万元钱，借款后没有给我支付利息，本金也没有偿还。 谭某某：何光芸向我借款3万元，后来支付了3个月的利息共计0.27万元。以搞工程需要资金周转为由借款。 肖某某：何光芸在我处借款30万元，给我支付利息大概有16万元，本金没有还。是以搞工程需要资金周转为由借款的。 许某某：何光芸在我处借款3万元，给我支付借款利息0.45万元。以购买水稻收割机需要资金为由借款的。 向某某：何光芸在我处借款5万元，给我支付利息大概6万元，本金没有还。以搞工程需要资金周转为由借款的。 刘某某2：王某1欠我10万元。何光芸知道后，让我把王某1欠的钱转借给他，我同意了，何光芸就给我写了一张10万元的欠条。后来何光芸陆陆续续给我支付了1万多元利息和1万元本金。他是以搞工程需要资金为由找我借款的。 杨某3：2016年何光芸在我处借款10万元，借款后没有支付本息。是以搞工程需要钱周转为由借款的。 王某2：2013年借给何光芸10万元钱，后何光芸陆续给我支付了大约6.5万元的利息。是以搞工程手头紧需要资金周转为由借款的。 张某某5：分两次共给何光芸借款7.5万元。 杨某4：何光芸在我处借款50多万元，给我支付了大约5万元的利息。开始借钱的时候没有说借钱的用途，后几次借款说在搞工程，投资项目，急需钱周转。 徐某某2：2013年何光芸在我手里借款10万元，后陆续给我支付了大约4万元的利息。何光芸说他在经营砂石厂。 陈某3：2014年至2016年，我分六次给何光芸借款60万元，他已经归还了30万，现在还欠我30万元的本金。陆续给我支付了大约10万元的利息。 张某某6：2017年何光芸从我这里借款4万元。 何某某5：2011年至2016年，何光芸分多次从我这里借款87万元，期间偿还了我50万元左右的本息，还剩37万元的借款至今没还。是以在义阳府第买房和承包印盒寨村的村道路工程为由借款的。 杨某某6：2016年上半年，何光芸从我处借款20万元，一共偿还了1.5万元的利息。是以搞工程为由借款的。 柯某某3：何光芸在我处借款2万元，一共给我支付了0.5万元利息，本金没有归还。何光芸说他在修路，急需钱周转。 李某2：2015年至2016年，何光芸从我这里借款21万元，支付利息3.32万元，归还本金5万元。何光芸说他在做工程，急需钱周转。 刘某：2016年10月17日，我给何光芸借款10万元，收取了0.3万元的利息，本金至今没还。 杨某某7、赵某某3：2017年杨某某7给何光芸借款10万元，赵某某3给何光芸借款10万元。何光芸将这20万的借条写在同一张纸上。 黄某某2：2015年分两次共借给何光芸20万元。何光芸陆续支付了8.9万元的利息。以修路急需资金为由借款的。 李某3：2016年1月29日给何光芸借了10万元钱，后何光芸支付了2.4万元的借款利息。 沈某：2014年至2015年，何光芸分多次在我处共借款29万元，陆续向我支付了四、五万元利息。 张某某1：何光芸和袁某在我处借款26万元，另外何光芸在我处借款16万元，共计42万元，一共偿还了我大概12.5万元的利息，本金一分钱都没还。第一次、第二次说在外面做工程的资金不够用，周转不过来；第三次说欠的沙石款没有钱。何光芸平时隔三差五打牌，每次打牌50元、100元起。 赵某某4：2016年，我分三次借给何光芸共计13万元，是以修路需要钱为理由借款的。 黄某某3：2016年，何光芸在我处借款15万元，给我支付了2.95万元的利息。是以他在修路，资金周转困难为由找我借款的。 陈某某4：2016年，何光芸在我处借款5万元，是以他儿子在义阳府第买房子结婚为由借款的。 杨某某8：2016年，何光芸在我处借款2万元，没有偿还本息。何光芸说他的厂急需钱周转。 杨某某9：2016年，何光芸在我处借款8万元，给我支付了0.96万元利息，偿还了我2万元本金。何光芸说他在修路，急需钱周转。 何某3：2015年，何光芸在我手里借款5万元，后来归还2万元。何光芸自称在搞工程，经营沙石厂，需要钱周转。 彭某某1：2016年，何光芸在我处借款2万元，没有支付任何本息。何光芸说他在搞工程，需要钱给工人发工资。 杨某某：2016年12月13日，何光芸在我处借款5万元，至今没有偿还任何本息。 宋某某：2016年，何光芸在我处借款20万元，支付了2万元的利息，是以他修公路缺乏资金为由找我借款的。 陈某某5：2014年至2015年，何光芸分两次在我处共借款20万元，后还我5万元。第一笔10万元借款是以其在司城经营的沙石厂资金周转不过来为由找我借的，第二笔10万元借款是以其在修公路缺乏资金为由找我借的。 张某某7：2016年8月15日，给何光芸借款5万元，后何光芸支付了4个月的借款利息共计0.6万元。何光芸是以搞工程需要资金为由找我借款的。 马某某：2015年9月，何光芸在我处借款10万元，后给我支付了1.8万元的利息，偿还了3万元本金，后来又还了0.5万元。是以搞工程需要资金周转为由借款的。 贾某：2016年10月，何光芸在我处借款5万元，是以硬化道路需要钱垫资为由借款的，没有支付一分钱的本息。 党某某：分两次给何光芸借款共计10万元。第一次是以入股投资恩阳区泸溪河砂石厂的名义，第二次是以合伙购买联合收割机的名义。何光芸给我支付了0.5万多元。 王某某2：2015年至2016年，我分两次借给何光芸共计7万元钱，后陆续给我一共支付了2万多元的利息，本金没有还。是以搞工程需要资金周转为理由借款的。 齐某某：2016年9月，我给何光芸借款8万元，借条上写的我丈夫陈某某6的名字，借款至今都没有支付利息，也没有偿还本金。何光芸说他买收割机需要钱周转。 李某某3：2016年，何光芸在我处借款10万元。何光芸说他在修路，急需钱周转。 米某：2012年左右，何光芸在我手里分两次共借款10万元，月息3分。是以其在恩阳经营沙石为由找我借款的。 何某某6：何光芸分两次在我手里共借款25万元。后来何光芸陆续给我支付了大约17万元的利息。何光芸说他在修路、整炸药库，需要资金周转。 喻某某1：2015年6月15日下午，我在恩阳农行通过转账的方式给何光芸借款10万元，后何光芸一共给我支付了1.8万元的利息。何光芸说他在搞工程，需要钱周转。 何某某7：2014年11月20日，何光芸在我处借款10万元，后给我支付了4.2万元利息。何光芸说他在搞工程，急需钱周转。 朱某某：何光芸在我处借款11万元，在我丈夫处借款13万元，都已经还了。 李某4：2017年何光芸找我借款1万元，他说他在搞工程，需要钱给工人发工资。 罗某某2：2016年2月至9月，何光芸在我和我丈夫赵某处共借款30万元，给我们支付了2.4万元利息，本金没有归还。何光芸说他在搞工程，急需钱周转。 方某：2016年8月10日给何光芸借款5万元。 李某5：2015年下半年，何光芸找我借钱，我没有钱，就告诉范某某。范某某通过我转借给何光芸10万元。 范某某：2015年何光芸通过李某5在我这里借款10万元。 彭某某2：2010年至2015年，我分三次共给何光芸借款20万元。何光芸一共偿还了我20万元左右的借款利息。是以搞工程缺乏资金为由找我借款的。 朱某：2016年，我给何光芸借款5万元，后何光芸陆续偿还了我1万多元的借款利息，本金至今没还。当时他自称在恩阳小观坝修房子，缺乏资金。 李某某4：2015年，我分两次借给何光芸20万元钱。后来他偿还了我几万元钱的利息。 谢某某：2016年，我妻子喻某某2给何光芸借款5万元。 冯某某1：2012年8月份，何光芸以每月2分的利息从我处借款2万元，2016年9月22日，何光芸又以每月2.5分的利息从我处借款6万元。第一笔2万元的借款，何光芸偿还了我3年左右的利息，大约有1.44万元，第二笔6万元借款的利息他没还过。何光芸是以做工程，资金周转困难为由找我借款的。 赵某某5：2016年3月，何光芸通过何某某5的介绍，以每月6分的利息，以搞工程为由，在我女儿赵晓红处借了10万元钱。后何光芸陆续偿还了赵晓红4.8万元借款利息，本金至今没还。2016年6月，何光芸通过我女儿赵晓红的介绍，以每月6分的借款利息，在黄某处借了5万元钱。 彭某某3：2015年，何光芸以做工程资金不够为理由，找彭胜借款10万元，后分两次共偿还了5.1万元。 16.证人董某某1的证言。主要内容：2011年，何光芸以12万元的价格将我经营的董家嘴沙石厂买了过去。他是以他姐夫金某某的名义来转让的，说是他、金某某、吴某某1等人搭伙买的。之前我在经营董家嘴沙石厂时，何光芸从我这里购买过一些沙石，但是数量不是很大。 17.证人吴某某1的证言。主要内容：2011年，我与金某某、刘某某1经营董家嘴沙石厂，该沙石厂是董某某1转让给我们的，转让费12万元，我们每个人4万元。何光芸是干股，没有投入资金，他如果销售有沙石，我们就给他提成或拿工资。没有给过他钱，沙石厂亏损了。大概是2014年，何光芸、刘某某1和我共同经营了一台水稻收割机。刘某某1在管理、操作，分了两次钱，每次分了大约0.4万元。 18.证人刘某某1的证言。主要内容：董家嘴沙石厂是我、金某某、吴某某1搭伙从董某某2、董某某1父子手上买过来的，前后一共投资了36万余元，人平12万元。何光芸没有在该沙石厂投过资，只是他们印盒寨村硬化公路时，他介绍过修路的老板王某某3到我们沙石厂来购买过沙石，因为是亲戚，没有给过他任何提成或者分红。没有与何光芸一起经营收割机。何光芸在外没有做过工程。 19.证人金某某的证言。主要内容：董家嘴沙石厂是我、吴某某1、刘某某1搭伙从董某某2、董某某1父子手上买过来的。何光芸只是介绍我们与董某某2、董某某1父子认识并洽谈了沙石厂转让事宜，没有在该沙石厂投过资。后来他们印盒寨村硬化公路，他介绍过修路的老板到我们沙石厂来购买过沙石，因为是亲戚，没有给他任何提成或者分红。据我所知，何光芸在外没有做过其他工程。 20.证人彭雷的证言。主要内容：2011年我们印盒寨村实施金土地项目时，村上大部分道路都硬化了。承包实施人叫王某某3。不清楚何光芸是否参与过道路硬化工程的承包。 21.证人何某某1的证言。主要内容：2015年委托父亲何光芸在恩阳区义阳府第小区购买了一套住房。是我出的资，按揭款也是我还。 22.证人王某3的证言。主要内容：何光芸在四川云鼎置业有限公司开发的义阳府第楼盘给何某某1买了一套住房。 23.被告人何光芸的供述和辩解。主要内容：2013年或者2014年的时候，为了方便借钱，办理了八、九本假的《房屋所有权证》和三、四本假的《国有土地使用证》。然后我就将这些假的《房屋所有权证》和《国有土地使用证》抵押给了钟某某、常某某、党某、雷某、杨某1、雷信严、尹某某用于借款了。以这些假的房产证和国土使用证为抵押向他们借款时，没有还款能力。我还在刘某某2、张某某1、何某某5、赵某等一百余人处，以每月2分至3角不等的利息，借款1700多万元。其中雷某处的本金只有15万元，有2万元是利转本；钟某某处借款本金有23万元，还有9万元是利息转换为本金的；常某某处借款本金有70万元，还有25万元是利息转换为本金的；何某1处有7万元转给何某某3了；陈某2处借款共计15万元，另外还有2万元的利转本；党某某处借款本金有8万元，有2万元是利转本；肖某某处本金19万元，另外11万元是利转本；杨某4处本金只有27万，其他的都是利转本；陈某某6处本金6万元，利转本2万元。 2012年5月份左右，以每月3分的利息从王某1处借款10万元；2013年10月份左右，以每月6分的利息从王某1处借款10万元。王某1这20万元本金中，我偿还了他10万元本金，另外10万元本金，我们约定转给了刘某某2。刘某某2处我一共偿还了3.6万元借款利息，本金还了3万元。 韩某某处借款8万元，偿还了5万元本金、22.08万元借款利息；宁某某处借款10万元，陆续偿还了8.7万元借款利息；后宁某某将这笔借款转给了汪某某，我给汪某某支付了7.8万元借款利息，偿还了5万元本金；王某4处借款2万元，这2万元本金已还清，还偿还了9.28万元的借款利息；彭某某4处借款8万元，后陆续偿还了18.71万元的借款利息；冯某某2处借款4万元，本金已还清，还支付了1.68万元借款利息；陈某某7处借款10万元，本金都还清了，还偿还了她15.3万元借款利息；陈某某8处借款共计30万元，已经全部还清了，还支付了28万的借款利息；李某某5处借款10万元，一共偿还了24.25万元借款利息；熊某某处借款10万元，本金已经全部还完，另外还偿还了23.7万元的借款利息；杨某5处借款10万元，本金已经全部还完了，另外还偿还了3万元的利息；张某某8处借款2万元，本金已经全部还完了，另外还偿还了1.26万元的利息；彭某某5处的20万元借款本金都还清了，另外还偿还了75.2万元的借款利息；王某某4处借款20万元，本金都还清了，另外还偿还了他36万元的利息；戴某某处借款共计10万元，本金都还清了，另外还偿还了9.9万元的利息。 我大部分是以做工程的名义向他们借款的，其实没有做工程。董家嘴砂石厂是我亲戚金某某、刘某某1、吴某某1合伙搞的，我只是帮他们介绍过生意。司城印盒寨村村道路，王某某3硬化了一部分，刘某某3硬化了一部分。司城印盒寨村“白芷山”的炸药库我没有投资或者入股过。 自2017年3月份之后，部分借款人逼我还款逼的很凶，而我也没有钱再还给他们了，所以我只有去躲起来，不跟这些借款人见面。在向所有借款人借款时，没有偿还能力。我就是拆东墙补西墙，借一个人的钱来还另一个人的钱。借来的钱，一部分用于打牌和还赌账，一部分用于偿还其他借款人的本金和利息。现在没有能力偿还所有借款人的借款。 24.达州市公安局物证鉴定所达公鉴（文检）字［2018］2号印章印文检验鉴定书，证实经鉴定，党某、杨某1、雷某某提供的房屋所有权证与柯某某2提供的房屋所有权证的印文不是同一枚印章所盖印；雷某、钟某某、常某某提供的房屋所有权证与巴中农商银行义兴支行提供的房屋所有权证印文不是同一枚印章所盖印；雷某、党某提供的国有土地使用证与巴中农商银行义兴支行提供的国有土地使用证印文不是同一枚印章所盖印；徐某某1、尹某某提供的房屋所有权证与巴中农商银行义兴支行提供的房屋所有权证印文是同一枚印章所盖印。 25.四川明正司法鉴定所2018年12月31日出具的四川明正［2018］会鉴字第4-1号司法鉴定意见书。鉴定意见：2009年至2017年期间何光芸在外借款涉及107人，共计金额1447.10万元。 对被告人的辩解及辩护人的辩护意见，综合评判如下： 1.关于罪名。被告人辩解及辩护人辩护称被告人不具有非法占有的目的，其行为构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人虚构自己在外做工程的事实，没有将所借款项按约定用途使用，而是拆东墙补西墙，且借款时已经没有归还能力，因此，被告人放任自己不能归还部分资金，具有非法占有的目的，构成集资诈骗罪。故被告人、辩护人关于被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，与审理查明的事实及法律规定不符，本院不予支持。 2.关于集资金额。被告人辩解只向106名群众集资，辩护人辩护称有16人涉嫌的164万元，只有何光芸的供述，没有其他证据予以佐证，且本金基本还清，没有纳入刑事追诉的必要。经查，蒋某某1并未借款给何光芸，而是借款给佘某某，佘某某再借给何光芸，两人的金额不应重复计算，但公诉机关指控的集资金额1447.10万元是根据被告人的供述来确定的，并未包含蒋某某1处的10万元；关于16名没有集资参与人证言及借条证实的金额164万元，并非仅有被告人的供述，同时还有还款依据证实何光芸曾向这些人支付利息和借款本金，可以予以认定。故综合本案的证据，可以认定被告人共计向106名群众集资1447.10万元。 3.关于被告人的犯罪金额。根据规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已经归还的数额应予以扣除；行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除；行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予以折抵本金以外，应当计入诈骗数额。关于被告人归还本金和支付利息的数额，应根据全案证据综合认定，不能仅仅根据被告人的供述来确定，故被告人辩解其已经支付利息1200多万元没有证据证实，不予支持。结合全案证据，扣除被告人已经支付的本金及利息，尚有695.89万元未归还。因此，被告人集资诈骗的金额为695.89万元，数额特别巨大。 本院认为，被告人何光芸采用虚构事实、隐瞒真相的方式，欺骗不明真相的群众向其借款，共计向106名群众借款1447.10万元，截止案发时，尚有78人共计695.89万元借款没有偿还，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应依法惩处。事发后，被告人何光芸自动投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。综合全案，决定对被告人何光芸从轻处罚。为维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人何光芸犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月27日起至2028年3月26日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳） 二、责令被告人何光芸退赔集资参与人的集资款项本金（已经支付的利息予以扣减本金）（集资参与人名单及金额见附1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 燕 人民陪审员  杨堃蓉 人民陪审员  李 静 二〇一九年九月十八日 书 记 员  陈秋宇