北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0105刑初2585号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人刘鹏，男，1985年1月21日出生于北京市，汉族，大专文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司第一财富中心经理，户籍所在地为北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月6日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王钢，北京市绅特律师事务所律师。被告人陆岩，男，1982年5月22日出生于北京市，汉族，大学文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司角门店店长，户籍所在地为北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人陈洁，北京市东清律师事务所律师。被告人黄如，女，1977年8月10日出生于安徽省，汉族，大专文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司团队经理，户籍所在地为安徽省滁州市定远县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月17日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人张华东，北京瀛和律师事务所律师。被告人范文平，女，1965年6月20日出生于河北省，满族，初中文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司业务员，户籍所在地为河北省承德市围场满族蒙古族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月8日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王云霞，北京伦宇律师事务所律师。辩护人李明林，北京法特律师事务所律师。被告人杜海霞，女，1977年2月11日出生于北京市，汉族，高中文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司业务员，户籍所在地为北京市昌平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月17日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人孙红英，北京市君润律师事务所律师。被告人刘百胜，男，1964年4月14日出生于北京市，汉族，大学文化，公民身份号码×××，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司业务员，户籍所在地为北京市大兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人武维宇，北京浩天信和律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕2205号起诉书指控被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李长林出庭支持公诉，被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜伙同杨某（已起诉）等人于2013年至2016年间，在北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室等地，以北京盛世汇海投资管理有限公司及关联公司的名义，假借P2P债权转让的方式，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，与投资人签订《个人出借与咨询服务协议》约定保本付息，变相吸收资金。经审计，上述被告人伙同杨某吸收资金共计人民币39亿余元。被告人刘鹏系自动投案；范文平、黄如系经公安机关电话通知到案；陆岩、杜海霞、刘百胜系被公安机关抓获归案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、司法会计鉴定意见书、到案经过、被告人供述等证据材料，认为被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人刘鹏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，认为其参与吸收资金应从2015年6月计算，被告人刘鹏具有自首情节，系从犯，认罪、悔罪，全部退赃，系初犯，主观恶性不深，取得部分投资人谅解，综上，请求本院对被告人刘鹏从轻、减轻处罚。被告人陆岩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪，辩解称自己系自动到案；其辩护人认为，被告人陆岩系初犯，有自首和坦白情节，家属积极帮助退赔，其主观上没有占有投资人财产的意识，且其本人及家属也投资了涉案理财产品，也属于受害者，其上有年迈的父母需要照顾，下有年幼的子女需养育，综上，请求本院给予被告人陆岩最大限度的从轻处理。被告人黄如对公诉机关指控的罪名不持异议，对犯罪金额持有异议，认为自己的犯罪金额应为人民币四五百万元；其辩护人认为，被告人黄如系从犯，具有自首情节，当庭认罪、认罚，系初犯、偶犯，主观上未追求犯罪利益、对公司经营模式无知，其本人及家属均投资了涉案理财产品，证明其主观无恶性，综上，请求本院对被告人黄如减轻处罚并适用缓刑。被告人范文平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人范文平系从犯，具有自首情节，系初犯、偶犯，主观恶意极小，社会危害性不大，其本人投资尚未完全收回本金，一定程度上也是受害者，其积极主动退还10万元，已超过违法所得，具有悔罪表现。另外，投资人姚某1的投资金额不应认定为被告人范文平的犯罪金额，综上，请求本院对被告人范文平从宽处罚。被告人杜海霞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人杜海霞没有非法吸收公众存款的犯罪恶意，系初犯、从犯，同时也是本案受害者，案发后被告人积极退赔，认罪态度良好，综上，请求本院对被告人杜海霞从轻处罚。被告人刘百胜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪，辩解称自己系自动到案，认为自己的犯罪金额应不到二百万元；其辩护人认为被告人刘百胜系从犯，属于初犯、偶犯，认罪、悔罪，具有自首情节，现已充分认识到了自己行为的社会危害性，综上，建议本院对被告人刘百胜从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜伙同杨某（已起诉）等人于2013年至2016年间，在北京市朝阳区等地以北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称“盛世汇海公司”）及关联公司的名义，假借P2P债权转让的方式，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，与投资人签订《个人出借与咨询服务协议》约定保本付息，变相吸收资金。其中，被告人刘鹏及其所带领团队吸收的资金共计人民币4000余万元，被告人陆岩及其所带领团队吸收的资金共计人民币1000余万元，被告人黄如及其所带领团队吸收的资金共计人民币600余万元，被告人范文平吸收的资金共计人民币600余万元，被告人杜海霞吸收的资金共计人民币500余万元，被告人刘百胜吸收的资金共计人民币200余万元。被告人刘百胜、陆岩于2018年3月3日经民警电话通知到案，被告人杜海霞于2018年3月17日被抓获归案，被告人范文平于2018年3月8日经民警电话通知到案，被告人黄如于2018年3月17日经民警电话通知到案，被告人刘鹏于2018年3月6日自动到案。被告人杜海霞、刘百胜、黄如曾退赔部分已报案投资人的经济损失。另，被告人杜海霞的家属代为缴纳人民币30.9万元，被告人刘鹏的家属代为缴纳人民币35万元，被告人陆岩的家属代为缴纳人民币10万元，被告人范文平的家属代为缴纳人民币10万元，被告人黄如的家属代为缴纳人民币3万元，上述钱款均在案。上述事实，有以下证据予以证实：（一）投资人证言及相关书证、鉴定意见1.涉案投资人王某1、李某1、赵某1等多人的证言及报案材料、投资人报案情况汇总表、收款确认书、付款凭证、POS签购单、支付授权单、银行交易明细、司法鉴定意见书证明了涉案投资人投资金额、时间、返利金额、介绍人等情况；其中，被告人刘鹏及其所带领团队吸收的资金共计人民币4000余万元，被告人陆岩及其所带领团队吸收的资金共计人民币1000余万元，被告人黄如及其所带领团队吸收的资金共计人民币600余万元，被告人范文平吸收的资金共计人民币600余万元，被告人杜海霞吸收的资金共计人民币500余万元，被告人刘百胜吸收的资金共计人民币200余万元。2.个人出借咨询与服务协议及补充协议、委托划扣授权书显示：甲方（出借人）系涉案投资人，乙方系北京盛世汇海投资管理有限公司，丙方系北京平安盛世信息咨询有限公司；甲方享有其所出借款项带来的收益；乙方应当按照本协议的规定，恪尽职守，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则为甲方提供咨询服务；丙方为甲方提供资金出借相关服务，包括但不限于借款人推荐、回款管理、监管出借资金以及定期提供资金出借情况报告等服务；借款人有义务对甲方定期还本付息。为便利、统一地回收本息，甲方委托并授权丙方委托合作机构代为划转借款人每期偿还的本金及收益，在每期收款日后的三个工作日内与甲方进行结算；当借款人发生违约时，由丙方用还款风险金专用账户进行还款；甲方提供本人划扣账户并委托丙方的合作机构从甲方银行账户中代为划转出借金额，由丙方按时划转给债权转让人；资金出借及回收方式包括汇海通、月息通、汇海宝等，封闭期为3个月至12个月，预期年化收益率为6%-14%不等；涉案投资人同意盛世汇海公司指定的第三方支付平台代为从本人指定账户内依据《出借咨询与服务协议》约定划扣本人作为出借人应向借款人支付的款项金额。3.债权转让及受让协议、股权质押合同显示：债权转让人（原债权人）系陈某1、蔡某1、林某1、陈某2、王某2等，债权受让人（新债权人）系涉案投资人，债权列表中显示债务人包括赵曦岚、耿素华等，债务人抵押物性质为房产，同时列明了下一账单日对应的本息总计金额。转让人签章有陈某1、蔡某1、林某1、陈某2、王某2等，见证人系盛世汇海公司；股权质押合同显示，甲方彭建宇，乙方北京盛世汇海投资管理有限公司，乙方为债务人的还款义务提供连带责任保证担保，甲方以其持有的牙克石市翠峰矿业有限公司99%的股权为乙方提供股权质押反担保；李某2以其持有的牙克石市翠峰矿业有限公司1%的股权为乙方提供股权质押反担保。4.宣传资料证明了盛世汇海公司及涉案理财产品的相关情况。（二）证人证言1.证人杨某的证言证明：盛世汇海公司2013年7月11日在朝阳区工商局登记注册，法人代表刘某1，注册地北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室，经营范围是投资管理，资产管理，投资咨询等。股东有两个，陈某1占85%的股份，刘某1占15%的股份，公司实际的业务是P2P，我们在全国范围内有200多个分公司，分公司为我们公司的销售代表，主要集中在北京和山东，其他省份可能也有，北京大概有30到50家左右的分公司。公司最早成立时候有刘某1、我、孙某1、柴某1。孙某1专门负责风控把关，我和刘某1及柴某1持有公司的股份，我和柴某1的股份由陈某1代持。公司刚成立时由孙某1找来了一个销售团队，该团队干了半年左右因为经营不善我们就给这个团队换了，之后换成宋某1销售团队，宋某1销售团队经营到2015年4月后离开了。公司主要有两块，一边是贷款端，也叫投资部，一共有四个投资部，李某3带一个投资部，另外还有三个拆分出来的投资部；一边是财富端，也就是销售团队，按照级别分为几级，最高的是总经理，然后是大区总监，之后是区域经理，区域下设财富中心经理，之后是营业部或门店经理，最下边是销售团队成员，销售团队是按照业绩分的，业绩好的级别就会调高，不好的会降下来。所有门店本质上就是营业部级别，业绩好的就是调高职级，我们总部没有销售团队，所有销售团队都在分部，业务员找老客户或者随机发展客户，我们这个行业内都是采用这个经营模式。公司总部只有人事部、财务部、办公室、行政部、风险控制部。贷款端也都是在分部，北京就四个分部，现在都不办公了。公司的主要业务有三部分，车、房、信（信誉）贷款，其中信誉贷款（无抵押）占多数，之后将债权转让给投资人，投资人与公司签订合同，投资人可获年化9%的利息，贷款人需支付我公司月2%的利息，差价就是公司的利润，分为三个月至两年不等的合同期限，期限越长利息相应的就高一些，情况大约就是这样，北京的车、房贷款我基本都已经收回了，收回的钱返还给投资人了。平时信誉贷款都是几万元左右往外放，目前涉及全国的金额差不多有10亿元左右的信誉贷款没有收回。我是公司董事长，之后是总经理谢某1，人事部负责人是裴某1（苏某1）。投资理财一部的负责人是谢某1兼任，二部的负责人是大区总监苏某1，三部的负责人是蒋某1，三个部有下设数量不等的大区，但是二部就没有负责人，实际就是大区总监陈某3负责，三个部下设共计有十几个区域，张某是北京局部、山西、河北的区域经理。投资人通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，投资人投资基本全部是刷卡，没有转账，极少数有交现金的，获利和返款也都是通过这三家公司。我们公司没有对公账户，就是用三家支付公司做的，这方面我公司财务总监董某1最清楚。业务员的提成是百分之二至千分之四不等，谢某1和财务手里有提成的数据。盛世汇海下属财富中心经理和区域经理一般兼法人职务。公司应该对业务进行过公开宣传，但是具体方式由市场部负责。财富端的投资人我知道最早是通过发彩页找的，业务员有不同的方法，具体我也不过问，谢某1知道，他们有话术，这些业务员大都是做保险出身的。2.证人张某的证言证明：2014年我通过他人介绍就职盛世汇海。盛世汇海公司的实际负责人是杨某，住所地朝阳FFC大厦29层，经营业务主要为p2p小额借贷。公司的业务主要分为两个部分，一个是出借端，要负责寻找有资金想要投资的客户来我公司投资，一个是叫贷款端，主要是由我们一个叫平安盛世的公司去找有贷款需要的客户，然后我们把出借端募集来的资金再借给贷款端需要资金的客户，我们争取利差。我是公司的区域经理，管理手下销售，我们公司没有小额贷款的资质，没听过有相关部门审批。公司的出借端和贷款端客户是通过对外宣传、以及朋友同事项目介绍。我们有门店，还会举行讲座等宣传。盛世汇海公司总经理谢某1、魏某1、宋某2。下面就是区域经理有我、李某1、高某1、吴某1、曹某1、周某1，还有就是在外地工作的了，再下面就是财务中心经理大概三四十人，再往下就是门店经理。出借端承诺投资人一年一期按月付息，原则上5万元起，年化收益率9%，如果年底到期统一兑付就是9.9%的利息。贷款端的出借利息我不清楚，公司的收款方式为POS机，我们跟中金支付、富有支付、通联支付签有协议。付息方式我不清楚。我们公司收上来的投资款用来匹配给借款人贷出去了。盛世汇海、盛世金控、盛世平安、盛世阿里、盛世之爱、盛世春天公司的实际控制人都是杨某，具体他们之间有没有业务往来我不了解，我了解的盛世汇海公司属于理财端，平安盛世属于资产端。我主要负责北京区域的业务。我的下级是销售总监，分别是刘鹏、赵某2、黄某1。3.证人任某的证言证明：盛世汇海公司于2013年7月在北京市朝阳区工商局注册成立，法定代表人是刘某1，股东有刘某1和陈某1，公司的主营业务为投资管理、资产管理、投资咨询等，公司的实际办公地址为朝阳区FFC大厦29层。我在公司的投一第一区域第九财富中心，我的职务是销售总监，主要工作就是负责销售团队，月工资1万元，根据业务量有千分之三的提成，目前经我管理的销售团队进行投资的投资人有多少我说不清楚，但是我自己经手包括我自己在内有5人，涉及投资金额800万元。该公司在北京及全国各地有200余家分支机构。公司就是P2P业务，公司的培训班在给我们培训时说的就是一家名为北京平安盛世信息咨询有限公司先找到借款人，我公司再找投资人进行投资，之后三方签订借款合同，甲方为出借人，乙方为盛世汇海公司，丙方是北京平安盛世信息咨询有限公司，投资期限分别为3、6、9、12个月，其中12个月的分别为两种月返利、年返利，利息根据上述期限分为7%、8%、10%、14%，后来有所降低，我于2014年11月底来公司，当时公司已经开展业务了。公司的董事长是杨某，公司有三个投资部，各部下面又分为大区，大区下面是区域，区域下面是财富中心，三个部的部长，一部是谢某1，另外两个部长不知道是谁，投资一部第一区域经理是张某，我所在的就是投资一部的第一区域第九财富中心，该中心的负责人是经理廖某1。公司目前涉及大约上万人，涉案金额50亿元左右。公司收取投资人的资金时使用的是POS机，是在名为中金支付、富有支付两家第三方支付公司开设的POS机，投资人是通过上述方式支付投资款，2015年12月之后改为委托上述两家支付公司划扣款的方式。4.证人孙某的证言证明：我于2015年7月进入盛世汇海公司19财富中心任团队经理，盛世汇海公司主营业务是P2P理财。我只知道该公司有理财端，我属于理财端的员工，如果有客户需要帮忙做理财，就把资金给我们，我们公司有3个月、6个月、9个月、1年等不同的理财产品；我们公司还有贷款端的业务，但是具体操作流程我不清楚。我所在该公司的19财富中心的人员结构是：该财富中心只有一个总经理，三到四个销售总监，七到八个团队经理，每名团队经理下属有三到十人不等。廖某1是19财富中心的总经理，平时负责向我们传达公司的信息，传达公司向我们分配的业务指标。我跟我团队的兰某1、李某3、李某4、吕某14人负责具体拉客户投资我公司的理财产品。2015年7月到2016年10月这段时间我的团队吸收的投资人款项大概有1000万，投资人大部分都是兰某1、李某3、李某4、吕某1以及我本人的亲戚朋友。5.证人赵某的证言证明：盛世汇海公司董事长是杨某，我所在工作地点第一区域的经理是张某，财富中心经理是廖某1、刘鹏、黄某1、赵某2、下一级营业部经理陆岩、王某、任某、郭某1、姜某1、邢某1、赵某3、赵某4、下一级团队经理我、陈某4、周某2、吴某2、张某1、周某3、张某2、刘某2、黄如、吴某3、张某3、杨某2、孟某1、李某5、王某2、孙某、吕某1、师某1、李某6、高某2，还有其他人记不清了，下一级是业务员。我手下的业务员有王某3、安某1、张某4、吴某4。我2015年4月10日到盛世汇海公司第一区域就任业务员，2015年10月任职盛世汇海公司第一区域团队经理，我任业务员时的领导是孙某，任职团队经理时由任某、郭某1领导。我的团队吸收投资人的款项两千万左右。公司投资产品有汇海通、月息通、单季赢、双季赢等。6.证人孟某的证言证明：我2014年6月至2016年10月在盛世汇海公司工作，2014年刚去公司我是公司第一区域第二财富中心的业务员，2015年6月晋升为第一区域第二财富中心的团队经理。公司第一区域的人员结构是，第一区域经理是张某，区域经理下面是财富中心经理，我知道的有黄某1、刘鹏、廖某1，财富中心经理下面是财富总监，李某7是黄某1财富中心的，黄某1下面的财富总监还有邢某1，财富总监下面是团队经理，团队经理下面是业务员。投资人在我公司的投资流程公司的主要业务有三部分，车、房、信（信誉）贷款，之后将债权转让给投资人，投资人与公司签订合同，投资人可获年8%-14%的利息，分为三个月至一年不等的合同时限，时限越长利息相应的就高一些，公司后期的时候将利息降到年7%-11%，通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，投资人投资和获取返款都是通过这三家。公司董事长是杨某。公司的业务员根据业绩是有提成，大约是1.5%-2.5%。总公司提供培训的课件和老师，以培训的形式组织宣传，我们业务员再找有投资意向的客户参加。7.证人王某的证言证明：杨某是盛世汇海公司的老板，我们公司从事P2P业务，我是盛世汇海公司十七财富中心下属营业部的经理，我的办公地点在朝阳区团结湖的嘉晟中心。我2014年11月入职的时候就是营业部经理，我所在营业部有二个团队，组长是黄如、高某2。每个团队平常人员不固定，流动性较大。我在公司期间介绍大约有十个左右客户到公司投资。8.证人李某1的证言证明：我2015年去的盛世汇海，是谢某1介绍我的，谢某1是我在恒昌汇财公司的领导，他是2014年下半年去的盛世汇海，在盛世汇海他是投资管理部总经理。我负责盛世汇海公司昌平区的销售，我是昌平公司的负责人，在公司受谢某1的领导。我手下最多时有200多人，手下员工是通过招聘、面试的方式进入公司。我在昌平分公司负责期间的资金交易量是2个多亿。我们公司主要做p2p业务，主要分为贷款端和财富端，贷款端负责人找债权人，财富端寻找投资人，我们公司主要从贷款端收取一部分利息，给予财富端投资人一定利息，我们从中争取一部分利差，债权人获取贷款主要的方式是通过车、房、信贷，其中信誉贷款占多数，投资人可获年9%-14%的利息，分为三个月至一年不等的合同时限，时限越长利息相应的就高一些。投资人是通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴的，投资人投资和获取返款都是通过这三家。投资人签完合同之后，投资资金直接进入总公司的账户，之后再给每个借款人。公司业务员根据业绩的1.5%-2.5%提成。昌平分公司根据总公司提供的课件和老师，以讲课的形式宣传。盛世汇海公司的董事长叫杨某，负责公司的全面工作。谢某1是管理一部总经理，负责发展客户。苏某1是管理二部的负责人，职务与谢某1相同，投资三部的负责人是赵某5，负责发展客户。分公司的最高负责人是我，负责分公司的全面工作。下面有两个财富中心经理，是武某1和李某8，还有我的闺女武某2和女婿李某2曾是财富中心经理，只是挂名没有参与过实际经营。除外，下设多个总监，有李某3、王某4、姜某2、王某5，总监下面是团队经理，一共有200多个员工。9.证人李某3的证言证明：我2015年3月至今在盛世汇海公司担任昌平分公司总监，我儿子姜某2，也在盛世汇海公司担任昌平分公司做总监。昌平分公司的负责人是李某1、武某1，下面财富中心经理是李某2、李某8、武某2，下一级总监有我、姜某2、喻某1、王某5、胡某1、胡某2、杜海霞、王某4，下一级是团队经理，再下一级是业务员。我的上级是李某2，我对他负责。我的团队吸收投资人的款项一共五千五百万左右。公司的投资项有月息通、汇海通，三个月的，六个月的。10.证人李某2的证言证明：昌平营业部的负责人是李某1。李某1下边有喻某1、李某3、杜海霞、王某4，他们是团队经理和总监，我和喻某1一样是团队总监。（三）其他书证及证明材料1.综合支付服务协议、富友综合支付受理协议证明：北京平安盛世信息咨询有限公司、盛世汇海公司、北京隆图盛世投资担保有限公司、北京盛世之爱投资咨询有限公司等与上海富友支付服务有限公司约定由上海富友支付服务有限公司为上述公司提供进行交易所需的支付服务，提供高质量的网络传输加密通道并及时反馈收付款及验证结果的确认信息，按上述公司发出的经过用户真实有效授权、准确无误的指令完成支付操作，提供代收款和代付款业务。2.工商注册材料证明：盛世汇海公司于2013年7月成立，法定代表人刘某1，住所：北京市朝阳区朝阳北路107号院58号楼302内305室，注册资本51万元，股东刘某1；2014年5月4日股东变更为陈某1、刘某1。3.银行交易明细证明了涉案银行账户的交易往来情况。4.租赁合同及补充协议证明：盛世汇海公司承租北京市朝阳区东三环北路23号的财富金融中心实际楼层第24层（电梯楼层29层）01至04单元、朝阳区朝阳门外大街甲6号21层2座2102号、朝阳区光华路9号3号楼7层整层等。5.到案经过证明了各被告人的到案情况。6.扣押清单显示：在侦查阶段，被告人杜海霞的家属代为缴纳人民币30.9万元，现在案。7.户籍材料证明了各被告人的基本情况。（四）被告人供述1.被告人陆岩的供述证明：盛世汇海公司董事长是杨某，公司主要从事金融理财业务。2014年9月10日到2016年12月底，我是盛世汇海公司角门店店长，级别是团队总监，我在公司负责门店管理，给每个团队分配任务，我的领导是刘鹏，他是第一区域十七财富中心经理。角门店大约有22个员工，我下面有4个团队，团队经理有张某5、周某3、张某6、刘某3。公司的理财产品分为3个月、6个月、9个月和一年的，年化利率8%-12%。公司架构我就知道有市场部、销售部其他不清楚。销售部下面分几个区域，区域下面分多个财富中心，财富中心包括多个团队总监，团队总监下面是多个团队经理。团队经理下面是业务员。十七财富中心是刘鹏负责，下面有2个团队总监，分别是我和王某，王某那边的情况我不太了解。公司的债权我了解到的公司都是向个人出借的。我负责角门店期间投资人的资金交易量是4000万元人民币左右，3700万元左右的投资额没有返还给投资人。我有十几个客户，都是挂在我下面员工名下，有15个左右，投资额280万元左右。都无法兑付。公司根据业绩有1.1%-1.5%的提成。我的提成情况0.3%。我一共有30万元左右的收入。我已经退了投资人巩某120万元，退了姜某310万元，退了武某320万元，退了齐某110万元。2.被告人范文平的供述证明：我2014年12月左右到盛世汇海公司工作，公司老板是杨某。其他人员不太清楚。北京第一区域区域总是张某，第一区域第九财富中心经理是廖某1，下面总监有郭某1，还有其他总监我记不清了，第九财富中心团队经理有张某1等，我是北京第九财富中心的业务员，我的直接领导是张某1，他是我的团队经理。2016年10月公司出事以后我就不上班了。在我任职期间一共7个左右客户，这些客户总共投资一共是200万元左右，都是我的朋友投的。公司有月息通，单季盈、双季盈、汇海通。我当业务员有提成，是业绩1.5%。工资大约一共有八万左右税后，我的提成我都直接返给客户。3.被告人刘鹏的供述证明：盛世汇海公司的法人是刘某1，杨某是我们公司的老板，我知道的股东有陈来、柴某1，公司从事P2P业务，我是通过朋友张某介绍到该公司工作的，我2015年6月任北京投资管理一部第一区域第一财富中心经理，第一区域财富中心经理有黄某1、廖某1、赵某2和我，我下面团队总监有王某和陆岩，团队经理有高某2、杨某2、张某5、张某6，团队经理下面是业务员，我知道的有何某1、单某1、刘百胜。盛世汇海公司的负责人是杨某，公司设有投资管理部、基金管理部、风控部、行政部、市场部、人力资源部、培训部、债权部等部门，投资管理部一共有三个，我属于投资管理部一部，我在公司介绍一共8个客户到公司投资，投资金额共计370万左右，其中205万元是我家人投资的。王某吸收3000多万元投资额，陆岩吸收4000多万投资额，这些都没有兑付本金。业务员的提成是1.5-2%，我的提成是业绩的0.2%。我在公司一共收入30万元左右。总公司进行过广告宣传，还会举办活动进行宣传。4.被告人刘百胜的供述证明：盛世汇海公司的董事长是杨某、下一级是区域经理、下一级财富中心经理、下一级财富总监下一级团队经理、下一级业务员，我隶属于十七财富中心，我们十七财富中心的最大领导是刘鹏，财富总监有陆岩、王某，团队经理是张某5、周某3、张某7、黄如（我妻子），我在黄如的组内，业务员有李某9、林某1、黄某2，还有一个人记不清了，其他组内的我不清楚。我的直接领导是团队经理黄如，是她介绍我到盛世汇海公司工作的，我2015年6月份至2016年10月，一直是第十七财富中心的业务员。我任职期间吸收投资人的款项一百八十万左右。我和家里人共计投资三十六万左右。固定工资一个月4000元人民币左右，提成是百分之一点五。我任职期间底薪加提成共计十万元人民币左右。5.被告人黄如的供述证明：盛世汇海公司的老板是杨某，我所在办公地点的市场总监叫王某，经理叫刘鹏。我在公司的直接领导就是市场总监王某，我是2015年3月左右到此店工作的，2016年6月任团队经理。我手下有三四个业务员，有刘百胜、李某9、于某2、胡某3四个人。我没有办离职，2016年10月左右公司无法兑付客户资金，而且无法发放工资，我就不上班了。我所在的办公地点大约10个人左右。有两个团队，除了我带的一个，还有一个是高某2团队。在我担任业务员及团队经理期间一共有3个客户，都是朋友。这些客户总共投资一百万以上，具体多少记不清了。我所带的团队大约四五个客户的样子，投资金额也有一百万以上。在我公司投资的流程，就是自己去拉客户，有投资意愿的就签订合同。公司有汇海通、单季赢、双季盈、月息通。公司产品的投资时间分3个月、6个月、9个月和一年的。根据金额不同和投资时间不同，返的利息也不一样。投资人都是Pos机刷卡支付，返款的时候直接打到客户预留的银行卡内。公司的业务员有提成，根据完成任务情况最低百分之一，最高百分之一点五。我从团队是有提成，但怎么提成我不知道。我总共拿到和提成大约有15万左右。公司在电视和媒体上有宣传。6.被告人杜海霞的供述证明：盛世汇海公司昌平分公司的李某1于2015年5月份把我介绍到昌平公司科技园处挂职业务员至2016年10月。盛世汇海公司的老板是杨某，昌平区域总是李某1、武某1，还有一些领导层武某2、李某2、胡某2、喻某1等人。我的直接领导是李某1，我在公司挂职，有业务的话填好合同直接送到昌平分公司的兆丰家园门店。在到盛世汇海上班前我和李某1在一个公司上班，后李某1把我介绍到北京盛世汇海投资管理有限公司昌平分公司挂职。昌平分公司地点：北京市昌平区沙河镇兆丰家园门店。我任职业务员吸收投资人的款项的具体金额500万元人民币左右。我工资加提成大概有12万人民币左右。公司的债权债务情况有房产抵押、汽车抵押、但是从来没见过实物。按时会给我们一张债权列表。公司的投资项有月息通、汇海通，其他的记不清楚。上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。被告人刘鹏的辩护人当庭出示谅解书及身份证复印件，拟证明被告人刘鹏已取得部分投资人谅解；出示《个人出借咨询与服务协议》，拟证明被告人刘鹏的家属也在盛世汇海公司投资，刘鹏对公司真实情况不清楚；出示截屏照片等，拟证明盛世汇海公司的宣传手段对于刘鹏来说具有极强的欺骗性；出示电子邮件截图，拟证明盛世汇海公司无法兑付后，刘鹏第一时间主动辞职；出示付款凭证，拟证明被告人刘鹏家属已代为缴纳人民币35万元在案。本院认为，上述《个人出借咨询与服务协议》、截屏照片、电子邮件截图等证据材料与被告人的定罪量刑缺乏关联性，本院不予确认，其余证据材料，本院予以确认。被告人陆岩的辩护人当庭出示案款单，拟证明被告人陆岩的家属已代为缴纳人民币10万元在案；出示转账记录，拟证明被告人陆岩已向投资人巩某1等人退赔；出示相关投资协议，拟证明陆岩本人也是受害者，主观上不知道公司违法。经查，巩某1等人并未向司法机关提交报案材料，亦不在公诉机关认定的投资人范围内，故相关投资事实无法确认，上述转账记录、投资协议等与被告人的定罪量刑缺乏关联性，本院不予确认，其余证据材料，本院予以确认。被告人范文平的辩护人当庭出示案款单，拟证明被告人范文平的家属已代为退缴人民币10万元在案。上述证据材料经庭审举证、质证，本院予以确认。被告人杜海霞的辩护人当庭出示相关投资协议，拟证明被告人杜海霞自己也投资了400多万元，主观上没有恶意。上述证据材料与被告人的定罪量刑缺乏关联性，本院不予确认。本院认为，被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜违反国家金融管理法律规定，帮助他人向社会公众公开宣传并承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款且数额巨大，上述被告人的行为触犯了刑法，均已构成了非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。经查，在案投资人证言及报案材料、证人张某、任某、赵某、孟某、王某等人的证言、同案犯的供述、个人出借咨询与服务协议及补充协议、银行交易明细等证据材料能够相互印证，足以证明被告人黄如、刘百胜、范文平的犯罪金额，关于被告人黄如、刘百胜对犯罪金额的异议，本院对其中有证据能够印证的部分予以采纳，被告人范文平的辩护人对犯罪金额的异议，缺乏证据支持且与在案证据相矛盾，本院不予采纳。鉴于被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、刘百胜自动到案，归案后能够如实供述主要犯罪事实，系自首，被告人杜海霞归案后能够如实供述所犯罪行且当庭自愿认罪，被告人刘百胜、杜海霞、黄如曾退赔部分投资人的经济损失，被告人刘鹏、陆岩、范文平、杜海霞、黄如的家属代为缴纳违法所得在案，被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据上述被告人在共同犯罪中所起的作用及参与共同犯罪的时间、犯罪金额、退赔数额和危害后果，本院对被告人刘鹏、陆岩、黄如、范文平、杜海霞、刘百胜减轻处罚，各辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。本院已在充分考虑被告人黄如、刘百胜具有的量刑情节的基础上对二被告人减轻处罚，被告人黄如、刘百胜的辩护人建议本院适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。应继续追缴被告人陆岩、黄如、刘百胜的违法所得，发还相关投资人。在案之钱款，依法一并处理。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月6日起至2021年1月5日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。二、被告人陆岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月3日起至2020年6月2日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。三、被告人黄如犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2019年11月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人范文平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月8日起至2019年10月7日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、被告人杜海霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2019年10月16日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。六、被告人刘百胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月3日起至2019年10月2日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。七、继续追缴被告人陆岩、黄如、刘百胜的违法所得，发还相关投资人。八、在案之人民币八十八万九千元，将其中人民币三十万九千元发还给被告人杜海霞涉及的投资人，将其中人民币三十五万元发还给被告人刘鹏涉及的投资人，将其中人民币十万元发还给被告人陆岩涉及的投资人，将其中人民币十万元发还给被告人范文平涉及的投资人，将其中人民币三万元发还给被告人黄如涉及的投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李佳丽人民陪审员  于 洋人民陪审员  孙丽平二〇一九年九月十六日书 记 员  孙 文