内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院刑事判决书（2019）内2201刑初67号公诉机关乌兰浩特市人民检察院。被告人张宇，男，1987年6月19日出生，公民身份号码×××，蒙古族，高中文化，中共党员,富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司负责人（城市经理），户籍地内蒙古自治区通辽市，现住通辽市。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、非法经营罪，于2018年4月3日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人杨晔，内蒙古无涯律师事务所律师。被告人韩旭，男，1988年6月6日出生，公民身份号码×××，蒙古族，大专文化，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司城市风控经理，户籍地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古兴安盟。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、非法经营罪，于2018年3月16日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人苑明丰，内蒙古奥斯律师事务所律师。辩护人宝培元，内蒙古奥斯律师事务所律师（未出庭）。被告人关庆喜，男，1991年3月1日出生，公民身份号码×××，满族，高中文化，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司外勤，户籍地内蒙古自治区乌兰浩特市，现住内蒙古兴安盟。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、非法经营罪，于2018年3月16日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人刘文晓，内蒙古矩成律师事务所律师。辩护人尉迟加信，内蒙古矩成律师事务所律师。乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉[2018]572号起诉书、乌检公诉刑变诉[2019]5号变更起诉决定书指控被告人张宇、韩旭、关庆喜犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院检察员白福全、宫扣住出庭支持公诉，被告人张宇及其辩护人杨晔、被告人韩旭及其辩护人苑明丰、被告人关庆喜及其辩护人刘文晓、尉迟加信，鉴定人李某、徐某，被害人苏某、代吉日木图到庭参加诉讼。现已审理终结。乌兰浩特市人民检察院乌检公诉刑诉[2018]572号起诉书指控，“富勒易贷信息咨询有限公司乌兰浩特市分公司”是以张宇为首要分子,以韩旭、关庆喜为主要成员,以提供个人贷款业务平台为幌子,从事以骗取高额利息和敲诈高额“逾期费”和“拖车费”为目的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团成员相对固定，分工明确。（一）诈骗犯罪该恶势力犯罪集团以“低利息、下款快”为诱饵，诱骗急需资金的被害人签订虚高借款金额的系列借款合同并设置障碍，不告知合同载明内容，恶意垒高借款金额；现查证，有33名被害人在不知情的情况下借款合同被虚高了10%的借款金额。经内蒙古正见联合会计师事务所审计，虚高借款金额总额29.85万元、多收取利息总额5.683万元，合计35.533万元。（二）敲诈勒索罪该恶势力团伙后期在借款人逾期或者无法在合同期限内还清借款和高额利息后，便以借款逾期为由，通过上门催收、喷涂油漆、威逼打“虚高欠条”，以车要挟，敲诈高额的“逾期费”和“拖车费”。涉案被害人22名，涉案金额33万余元。（三）非法拘禁罪2017年12月25日11时许,被告人韩旭伙同他人将被害人代吉日木图带至富勤公司乌兰浩特分公司处,逼其一次性结清贷款,不结清不让离开公司,限制其人身自由达8小时,后发现代吉日木图没有偿还能力，被告人张宇指使关庆喜将代吉日木图开车强行带至通辽市天意赢宾馆308房间非法拘禁,2017年12月28日凌晨3点多,代吉日木图趁张宇、关庆喜熟睡之际跳窗户逃跑。之后，韩旭、张岩多次到代吉日木图家以威胁、恐吓等手段催债，并在其家围墙外用喷漆写上“还钱”，给被害人家属身心造成极大伤害。公诉机关认为，被告人张宇、韩旭、关庆喜以非法占有为目的，在放款过程中诱骗被害人签订虚高借款金额的系列借款合同，非法骗取他人财产共计人民币35万余元，数额巨大；在收款过程中使用威胁手段，或逼迫被害人低价卖车，或逼迫被害人写下收条、欠条，或虚构第三方拖车公司强行索要“拖车费”，敲诈勒索他人财物合计人民币33万余元，数额特别巨大；在收款过程中，以强制方法非法剥夺他人人身自由。被告人张宇、韩旭、关庆喜的上述行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究其刑事责任；根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，对涉案财产应依法追缴或退赔。被告人张宇、韩旭、关庆喜系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定；被告人张宇组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定；被告人张宇、韩旭、关庆喜在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。依法提起公诉，请求依法判处。被告人张宇对公诉机关指控其犯诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索无异议，认罪，但对部分事实有异议，认可起诉书的第三起，变更起诉书的第五起，其余的没参与，赵某1的2万多给总公司了，拖车费1万多给了其一半；其辩护人对诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索罪的罪名无异议，对犯罪金额有异议。被告人韩旭对公诉机关指控其犯诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索无异议，认罪，但对部分事实有异议，认可起诉书的第10、11起，变更起诉书的第1、4起，其余的没参与；其辩护人对诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索罪的罪名无异议，对犯罪金额有异议。被告人关庆喜对公诉机关指控其犯诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索无异议，认罪，但对部分事实有异议，参与了起诉书的第3、4、5、6、7、8起，变更起诉书的第5、7、8、9、10、11起；起诉书的第3起逾期费2万元不知道，第7起2018年1月5日的参与了，其余的没参与；其辩护人对诈骗罪和非法拘禁罪有异议，认为不构成犯罪，对敲诈勒索罪的罪名无异议，对犯罪金额有异议。经审理查明，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司于2016年9月27日在乌兰浩特市设立富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司，被告人张宇为负责人。富勤惠众融资租赁（北京）有限公司于2016年10月8日在乌兰浩特市设立富勤惠众融资租赁（北京）有限公司乌兰浩特分公司，被告人张宇为负责人。2016年10月1日，被告人张宇与富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司签订劳动合同，任职岗位为城市经理；10月19日，被告人韩旭与富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司签订劳动合同，任职岗位为城市风控经理。被告人关庆喜于富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司开业之时入职该公司。富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司及富勤惠众融资租赁（北京）有限公司乌兰浩特分公司（以下并称为富勤公司）设立后,在乌兰浩特市及周边地区开展汽车抵押贷款。在部分借款人逾期还款或者无法在合同期限内还清借款及利息后，三被告人利用办理车辆抵押贷款时安装在借款人抵押车辆上的GPS定位器找到抵押车辆，使用借款人留在富勤公司的抵押车辆备用钥匙，在未经借款人同意的情况下将车辆私自开走并藏匿;或者别停、撞停正在行驶状态中的车辆，利用驾驶人下车查看之际进入驾驶室，将车辆强行开走，置于其掌控之下，借此向借款人敲诈高额的“逾期费”和“拖车费”；强制借款人结清在富勤公司的借款；借故对借款人威胁、打骂、恐吓，强迫被害人出租房屋、出具租金收到条、打欠条，在被害人家周边喷漆涂字，使被害人产生恐惧、恐慌心理；对借款人非法拘禁。上述行为严重影响被害人的正常生活、工作。自富勤公司设立后，三被告人以暴力、胁迫等手段，多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，形成内部层次分明、分工明确、成员固定的恶势力犯罪集团。一、诈骗部分包某1、王布和等32人（起诉书指控诈骗罪部分的33名，被害人除明某外）在富勤公司以自有车辆为抵押办理借款，分别签署《车辆抵押借款协议》、《信用咨询及管理服务协议》、《车辆买卖合同》（买方处为空白）、《服务协议》、空白的《委托书》（与机动车业务有关）、《授权扣款委托书》及收条（以下统称为借款合同），部分借款合同中另附有一张由借款人签名按印的白纸。收条由借款人出具，为借款总金额，分为两部分，一部分是现金收取，另一部分是银行转账收取，现金收取的数额为上文各协议中列明的渠道推介费、审核与账户管理费、服务费以及《服务协议》中的服务费的合计。以上各协议、文件中，《服务协议》中有甲乙双方签名，《车辆抵押借款协议》、《信用咨询及管理服务协议》、《车辆买卖合同》、《委托书》（与机动车业务有关）、《授权扣款委托书》只有借款人签名，协议的对方均无签名或无明确指向。2016年年末，明志辉以其父明某的名义并以明某所有的本田CRV车作抵押在富勤公司借款，公诉机关未提供借款合同证实借款情况。在富勤公司办理借款的借款人，均在订立借款合同时向富勤公司交纳数额不等的前期费用，包括GPS安装费、车辆封户费、家访费。二、敲诈勒索部分1.2016年12月，被害人苏某以其自有大众牌轿车作抵押，在富勤公司借款人民币123200.00元，还款期限为2017年1月20日至2018年12月20日。2017年10月9日至11日，被害人苏某分两次在被告人关庆喜处借款人民币10万元，双方对利息是多少的说法不一。此笔债务发生后，苏某自2017年10月开始向关庆喜及其妻李晓佳陆续还付欠款，至2017年12月23日合计还款人民币42513.00元。2018年1月2日晚，关庆喜到苏某家中，用威胁、恐吓等手段，逼迫苏某还款，否则将车拿走。关庆喜让苏某在其提供的一份空白的车辆买卖协议上签名，同时出具金额为12万元的借据及收到条各一份。2018年1月21日，被告人关庆喜通过GPS定位查到苏某在富勤公司借款的抵押车辆停放在科右中旗某小区内，遂伙同他人于当日凌晨3时左右到达苏某车辆的停放地点，欲将该车辆强行开回乌兰浩特市，因备用钥匙未能打开车门，关庆喜等人即在原地等候。早8时许，包呼格吉乐吐欲驾驶该车辆离开，关庆喜等人驾驶车辆撞停此车，趁包呼格吉乐吐下车查看之际，关庆喜坐进该车驾驶室驾驶车辆返回乌兰浩特市。其后，关庆喜与苏某电话联系要其还款才能还车。至2018年2月13日，期间双方多次“协商”还款取车或以车抵欠款等事宜未果。2月14日，抵押车辆过户至关庆喜名下。2018年3月，关庆喜将该车辆卖与他人，得款18.2万元。关庆喜用卖车款代为结清苏某在富勤公司的欠款66667.00元;减去关庆喜对苏某所享有的债权57487.00元（关庆喜向苏某支付的借款本金人民币10万元减去苏某已还付的42513.00元），余款57846.00元由关庆喜据为己有。2.2016年12月，被害人赵某1以自有车辆为抵押在富勤公司办理了车辆抵押贷款。2018年2月赵某1逾期还款，当月22日，张宇，韩旭、关庆喜等人，以赵某1逾期为由，在未事先通知的情况下，将赵某1的车辆自科右中旗偷开回乌兰浩特市。赵某1找到张宇等人索要车辆时，张宇等人要求赵某1将借款还清，经富勤公司工作人员计算，赵某1向该公司交款29000.00余元后结清贷款；三被告人向赵某1索要1万元拖车费后告知赵某1车辆的停放地点，赵某1自行取回车辆。3.2017年7月，被害人白某2以自有车辆为抵押在富勤公司办理了车辆抵押贷款。2018年1月20日，白某2因逾期还款与被告人韩旭联系，告知其晚点还款。当月23日，在突泉县突泉镇内，被告人关庆喜等人驾驶车辆别停行驶状态中的、由付长忠驾驶的白某2用于贷款抵押的车辆，强行将付长忠从车内拽出后开走白某2的车辆。次日，白某2与付长忠到富勤公司找到韩旭及关庆喜，白某2偿还了两个月的欠款，关庆喜向其索要5000.00元“拖车费”后将车辆交给白某2。4.2016年11月，被害人陈某以自有车辆为抵押在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年1月20日，张宇、关庆喜等人在乌兰浩特市诺敏小区将陈某用于抵押的车辆偷开走，陈某随后到富勤公司索要车辆，韩旭、关庆喜要求陈某结清欠款。1月23日，陈某结清欠款后，韩旭、关庆喜向陈某索要“拖车费”5000.00元，之后将车辆交给陈某。5.2017年4月，被害人佟某以自有车辆为抵押在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年5月5日，佟某逾期还款。2017年5月7日，张宇、关庆喜到佟某家催款并将佟某用于抵押的车辆开走。5月12日，佟某偿还部分借款后，被告人韩旭、关庆喜向佟某索要“拖车费”2000.00元，之后将车辆交给佟某。2018年1月5日，佟某再次逾期还款。其车辆也再次被偷开走。1月8日，佟某结清借款，韩旭、关庆喜编造车辆被第三方拖走的理由，向佟某索要“拖车费”5000.00元后于当晚将车辆交还佟某。6.2017年4月，被害人康某以自有车辆为抵押在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年12月6日，康某逾期还款，张宇、关庆喜等人以康某逾期为由，在不事先通知情况下，将康某车偷开走，随后要求康某提前结清借款。因康某无法提前还款，张宇将康某的车辆过户至其名下，关庆喜向康某索要“拖车费”2500.00元。7.2017年3月，被害人包某1以自有车辆为抵押在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年1月23日，韩旭伙同他人以被害人包某1逾期为由，在不事先通知情况下，将包某1的车辆偷开至富勤公司，随后要求包某1提前交付三个月的还款金并向包某1索要“拖车费”5000.00元。8.2017年7月，被害人赵某2在富勤公司办理了车辆抵押贷款。2017年11月，赵某2逾期还款。当月7日，韩旭、关庆喜伙同他人以贷款逾期为由，将赵某2的车辆偷开至富勤公司，赵某2到富勤公司找到韩旭、关庆喜索要车辆，韩旭要求赵某2支付“拖车费”2000.00元并写下《保证书》后才将车返回给赵某2。9.2016年11月，被害人林某以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2016年12月23日，林某逾期还款，张宇、韩旭、关庆喜等人在不事先通知的情况下，将林某的车辆偷开走，向林某索要“拖车费”6000.00元后将车辆交给林某。10.2016年12月，被害人永某以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年1月21日，张宇、韩旭、关庆喜等人以永某逾期为由，在不事先通知的情况下，将永某的车辆偷开走。永某找到韩旭欲取车，韩旭称想取回车辆得给扣车的人点钱，永某向韩旭出具5000.00元欠条后取回车辆。2017年2月23日，永某到富勤公司给付5000.00元提车费后换回所出具的欠条。11.2016年10月，被害人赵某3以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年3月，因赵某3逾期还款，张宇、韩旭、关庆喜等人在不事先通知的情况下，将赵某3用于抵押的车辆偷开走。赵某3找到韩旭索要车辆，韩旭谎称车辆是第三方拖走、经其沟通协调后要求赵某3将剩余借款结清才能返还车辆。张某1代赵某3还清余欠款后，韩旭向被害人张某1索要5000.00元拖车费，而后将车辆交付张某1。12.2017年1月，被害人陶某以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年3月22日，张宇、韩旭、关庆喜等人以被害人逾期为由，在不事先通知情况下，将陶某用于抵押的车辆偷开走并藏匿，陶某随即给付当月欠款，韩旭向其索要“拖车费”2500.00元后告知陶某车辆的停放地点，陶某自行取回车辆。13.2017年5月，被害人曲胜利以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年9月15日，张宇、韩旭、关庆喜等人以被害人曲胜利逾期为由，在不事先通知情况下，将曲胜利用于抵押的车辆偷开走，并谎称车辆被第三方收走，曲胜利还付半年应付款后，张宇等人向曲胜利索要“拖车费”2万元；2018年10月15日，张宇近亲属代张宇向曲胜利退赔人民币2万元，曲胜利出具书面谅解书对张宇表示谅解。14.2017年4月，被害人包某2以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年10月，包某2逾期还款，当月10日，张宇、韩旭、关庆喜等人在不事先通知情况下，将包某2用于抵押的车辆偷开走，包某2还款后，韩旭向包某2索要“拖车费”200.00元，之后将车辆交还包某2。15.2017年7月，被害人敖某以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年1月，敖某逾期还款，当月10日，张宇、关庆喜、韩旭等人在不事先通知情况下，将敖某用于抵押的车辆偷开走。关庆喜向敖某索要“拖车费”3000.00元。敖某交款后，关庆喜告知其车辆停放地点，敖某自行取回车辆。16.2017年6月，被害人王某1以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年1月28日，张宇、关庆喜、韩旭等人以王某1逾期为由，在未事先通知情况下，将王某1的车辆偷开走，次日，王某1到富勤公司索要车辆，关庆喜要求其支付三个月的还款,王某1将剩余借款结清，要求取回车辆,关庆喜向王某1索要“拖车费”2000.00元，其后将车辆交给王某1。17.2017年11月，被害人范某以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年2月，范某逾期还款，张宇、关庆喜、韩旭等人以此为由在不事先通知情况下，将范某车偷开走，2月13日范某交纳逾期费用及违约金后到富勤公司索要车辆，三被告人称不交纳拖车费便将车辆过户至公司名下，范某无奈之下向三被告人交纳“拖车费”3000.00元。18.2017年5月，被害人白乌日根木仁以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款，每月20日为还款日。2018年2月20日，张宇、关庆喜、韩旭等人以白乌日根木仁逾期为由，在未事先通知的情况下，将白乌日根木仁的车辆偷开走，次日白乌日根木仁到富勤公司索要车辆，关庆喜谎称车辆被通辽第三方拖走，白乌日根木仁按关庆喜要求给付三个月的欠款后，关庆喜向白乌日根木仁索要“拖车费”3000.00元，白乌日根木仁交款后，关庆喜告知其车辆停放地点，白乌日根木仁自行取回车辆。19.2017年7月，被害人王某2以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2018年3月，王某2按办理贷款时的约定将当月应还款存入其银行卡内。3月13日，富勤公司工作人员致电王某2称其逾期还款，当日下午，被告人张宇、关庆喜、韩旭等人将王某2车偷开走。次日，王某2到富勤公司索要车辆，按被告人关庆喜要求还付三个月的应付款7000.00元后，关庆喜仍不交付车辆，向王某2索要“拖车费3000.00元”。王某2不同意给付，当日未能取回车辆。3月15日，王某2的近亲属代王某2交给韩旭、关庆喜3000.00元拖车费后取回车辆。20.2016年年末，明志辉以其父明某的名义并以其父所有的本田CRV车作抵押在富勤公司借款（公诉机关未提供借款合同证实借款情况）。2017年2月初，韩旭多次带人到被害人明志辉家，以打骂、威胁、恐吓等手段暴力催债，明志辉迫于压力于2017年2月14日将用于抵押的本田CRV车卖与王敬轩，用于偿还借款。21.2017年11月，被害人谭某在富勤公司以自有车辆作为抵押办理了车辆抵押贷款。因逾期还款，韩旭、关庆喜多次打电话或到谭某家中催款。2018年2月8日，关庆喜伙同他人再次来到谭某家中向其索债，威胁、恐吓谭某，以其无力偿还贷款为由迫使谭某将自己在乌兰浩特市××区的房子租给关庆喜五年，并让谭某写下5万元租金的收到条，事后又在楼道墙壁上用喷漆写“谭某欠钱不还”的字样。22.2017年12月，被害人张某2在富勤公司办理了车辆抵押贷款。因逾期还款，2017年12月25日，韩旭伙同他人到张某2家要求其还款，张某2称没有钱，韩旭遂用威胁、辱骂等手段，威逼张某2夫妇按照韩旭所写欠条的样式及内容写下10万元欠条一枚。三被告人敲诈勒索所得的钱款被三被告人随意分配并挥霍。三、非法拘禁部分2017年12月1日，被害人代吉日木图以自有车辆在富勤公司办理车辆抵押贷款。2017年12月25日11时许,韩旭与张岩（富勤公司员工）在乌兰浩特市裘皮城遇到代吉日木图及其女友，因代吉日木图还款逾期以及其用于抵押的车辆下落不明，双方在其后的时间内多次到刑警队、派出所寻求解决办法未果。韩旭与张宇电话联系告知此事。当日下午，韩旭将代吉日木图带回富勤公司。韩旭、关庆喜及代吉日木图在富勤公司附近的饭店一同吃晚饭。其后，张宇与关庆喜电话联系并指使其将代吉日木图带至通辽市。约9时许，关庆喜与他人驾车将代吉日木图带往通辽市，次日凌晨1时许到达，张宇接应并安排关庆喜及代吉日木图等人入住某宾馆。为防止代吉日木图离开宾馆，张宇在宾馆一楼大厅的沙发上休息。白天的时间，关庆喜带代吉日木图待在通辽富勤公司内。当日中午，关庆喜与代吉日木图入住通辽市天意赢宾馆,入夜后张宇依旧在宾馆一楼大厅内沙发上休息。27日凌晨3时许，代吉日木图趁张宇、关庆喜熟睡之际跳窗离开宾馆。2018年2月初，韩旭伙同他人多次到代吉日木图家以威胁、恐吓等手段催债，并在其家围墙外用喷漆写上“还钱”，给被害人及家属身心造成极大伤害。庭审中，控辩双方对以下证据进行了举证、质证。一、物证搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实：侦查机关在富勤公司经营场所内搜查到镐把5根、镰刀2把、利斧1把、电击棍、甩棍各一根、防刺背心三件、组装电脑1台、酷爱电脑4台、笔记本电脑2台、营业执照、2018年收付及结清明细表、苏某等人结清算法稿纸、部分抵押车辆的备用钥匙、赵某2保证书、张某2借条等，依法扣押。二、书证1.常住人口信息证实，三被告人均已满十八周岁，对刑事犯罪负刑事责任。2.归案情况说明证实，三被告人（张宇、关庆喜、韩旭）均系被传唤至公安机关。3.营业执照证实，富勤恒业科技发展（北京）有限公司、富勤普诚（北京）信用管理有限公司、富勤易贷信息咨询（北京）有限公司、富勤惠众融资租赁（北京）有限公司乌兰浩特分公司、富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司的注册信息。4.富勤易贷信息咨询（北京）有限公司章程证实，该公司的经营范围等情况；任职令证实，2016年9月27日张宇被富勤易贷信息咨询（北京）有限公司任命为富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司负责人；授权委托书证实，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司指定张宇办理富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司设立等事宜。5.劳动合同证实，2016年10月1日张宇与富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司签订劳务合同，张宇任富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司城市经理职务；2016年10月19日韩旭与富勤易贷信息咨询（北京）有限公司签订劳务合同，韩旭任富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特市分公司城市风控经理职务。6.结算稿纸（孙宏霞所写）证实，苏某、赵查干巴拉、孙峰、于学东等人的借款及还款情况（借款合同金额、到手金额、还款分期、每期应还金额、还款期限等）。7.《易贷-乌兰浩特2016年11月销售管理信息统计表》证实了534名借款人的姓名、联系电话、合同金额、批款金额、期数、业务员等借款信息。8.交易流水借款人曲胜利、白某2、包某1、敖某、黄庆财、永某、王某2、谭某、代吉日木图、陶某、白乌日根木仁、赵某3、林某、陈晓敏、包某2、苏某、赵某1、佟德全、康某、哈申础鲁、赵某2，证人明某、王某3，被告人张宇的银行卡交易流水证实，上述人员银行卡的资金流水及交易情况。9.机动车登记证书证实，康某用于办理抵押贷款的福克斯牌小型轿车抵押登记以及过户至被告人张宇名下的事实。10.情况说明证实：①富勤易贷信息咨询（北京）有限公司、富勤普诚（北京）信用管理有限公司、富勤恒业科技发展（北京）有限公司在借款和还款过程中没有参与任何资金流转，获取利息的收益全部归于出借人，三家公司只收取10%服务费，用于渠道推介费、审核与账户管理费、审核服务费等费用，其他的所有费用一律没有收取。（富勤易贷信息咨询（北京）有限公司、富勤普诚（北京）信用管理有限公司、富勤恒业科技发展（北京）有限公司三公司出具，无具体时间及具体经办人）②张宇于2016年10月1日入职富勤易贷信息咨询（北京）有限公司，当时系富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特分公司负责人，2018年公司为激励员工，已将680000.00元作为年度奖励金以转账的形式发放给张宇。（富勤易贷信息咨询（北京）有限公司出具，无具体时间及具体经办人）③富勤易贷信息咨询（北京）有限公司已提供王某1等9名客户的线上借款协议及相对应出借人的个人信息，由于公司网络系统更新无法找到其他客户的线上借款协议。（富勤易贷信息咨询（北京）有限公司出具，无具体经办人）④乌兰浩特市看守所视频保存期限为15日，2018年4月21日、6月25日、2019年5月20日三次提审张宇视频无法调取。11.兴安盟机动车和驾驶人管理所证明证实，已按规定取消了机动车抵押登记费。因此，兴安盟机动车和驾驶人管理所对所有机动车抵押登记业务未收取费用。12.35份车辆抵押借款协议[其中公诉机关指控的33名被害人的缺少明某（明志辉）的，另多出孙忠贵、吴迪、王志士、陈光的合同]证实：涉案的包某1等32名借款人及案外借款人孙忠贵、吴迪、王志士、陈光用各自名下车辆借款本金数额、收到借款金额、利息总额、还款期限、每月还款日期；其中甲方同意在获得《车辆抵押借款协议》约定的借款本金当日向乙方支付渠道费、向丙方支付审核与账户管理费、向丁方支付审核服务费等，向三方合计支付借款金额10%,即虚高借款金额10%。13.富勤金融借款协议（电子版）证实，借款人（乙方）王某1、敖某、王某2等10人的借款实际出借人（甲方）是陈玲玲、李鹏、王晓龙等24人，丙方（居间平台服务方）为富勤恒业科技发展（北京）有限公司。14.还款明细证实，借款人包某1、王布和等36人39次借款后的还款情况，其中栗浩森、王国庆、吴迪均为两次借款。三、证人证言1.王某3询问笔录证实，富勤公司的内部结构，人员分工，贷款、还款流程以及客户还款过程中三被告人编造第三方拖车、随意收取拖车费、拖车费由其收取后交给张宇，怎么分配不清楚等事实。2.孙宏霞询问笔录证实，富勤公司的组织结构、办理贷款的流程以及其工作职责等事实。3.李绍晨询问笔录证实，其自2016年10月至2017年3月间在富勤易贷乌兰浩特分公司工作，主要负责管理公司业务员工作；三被告人在公司的职能分工、客户贷款的过程、收费情况，以及张宇、韩旭不让业务员看合同、客户逾期后韩旭打电话催款等事实。4.张琳琳询问笔录证实，其工作职责及客户办理车贷业务的流程和需要的手续，张宇与客户沟通，由张宇、韩旭负责审查，张宇审查通过后，客户把车辆绿本和车备用钥匙抵押在公司，向王某3缴纳2300.00元服务费，然后关庆喜带领客户去二手车交易中心办理封户，回到公司签合同，车辆安装GPS就可以下款了。客户逾期韩旭给客户打电话通知客户，逾期需要交逾期的利息钱和拖车费，客户办理贷款签订的合同70多页，合同内容没仔细看过，每个合同里都有一张白纸让客户签字按手印，合同太多了，看的人少，有的人看完之后直接不做了，不做之后公司之前收的2300.00元也不给退，这是张宇定的。5.刘宝平的询问笔录证实，富勤易贷公司客户不想贷款了，先前交的手续费就不给人家退，还在合同里夹白纸，让客户签字按手印儿，客户一旦逾期了就把车偷偷开回来，然后以车要挟客户索要钱款，有的甚至把车过户给客户公司领导。6.周俊杰询问笔录证实，公司办理车辆贷款时，前期收取客户2100.00元服务费，有的客户看完合同没在合同上签字，不想贷款时，公司不把这2100.00元钱退给客户挺不合理的，还有我听同事说，有的客户还不上贷款了，公司把客户车开回来，向客户多要钱。韩旭也是看人下菜碟儿，客户要是农村的条件，不好的就不给退，公司不让我看与客户签订的合同，我每个月基本工资800.00元，每做成客户一辆车贷款时从客户那里扣除3%的服务点给我们。7.王斌询问笔录证实，其在富勤易贷公司负责审核贷款发放，张岩负责评估车，韩旭负责风险评估和审核贷款发放，客服往总公司传件，审批通过后关庆喜带客户到车管所封户，张岩安装GPS，最后是总公司给客户银行卡打款。8.赵季夏询问笔录证实富勤公司的组织机构、内部分工，合同里很多地方涉及对方都是空白，是总公司让的，具体为什么没说，这些合同总公司规定不让给借款人，为什么不给我不清楚，这些情况张宇和韩旭都知道，他们的工资是北京总部发的。9.于靖的询问笔录证实，我有两个客户都逾期没几天，就把人家的车偷偷开回来了，一个叫王某2，我听说韩旭和张宇他们让她交了3000.00多元才把车给人家，还有一个叫刘坤的，车到现在也没有拿回来，具体怎么回事我也没问。10.张岩讯问笔录证实，我在富勤易贷公司干了一年零一个月，主要负责车辆评估和GPS安装。韩旭之前是风控经理，由于与法人张宇产生分歧，后期由关庆喜主要负责催收欠款，在富勤易贷公司贷款后产生逾期的，由其找车，韩旭与关庆喜负责将车开回公司库房，如果开不走才将车拖回公司，富勤易贷公司并没有第三方拖车。催收过程中，韩旭在欠款人家墙上喷涂“还钱”字样。苏某的车是关庆喜、我还有他找的人一起开回来的，我和韩旭在裘皮城碰见代吉日木图和他媳妇，我们两人带他们去刑警队，刑警队说是民事纠纷，让我们去法院，我们回到了公司，晚上代吉日木图被关庆喜带到通辽了，后面的事我就不知道了。我和韩旭一起去张某2家，韩旭和张某2争吵，让张某2打欠条。11.于立新[富勤易贷信息咨询（北京）有限公司法律顾问总监]询问笔录证实，安装GPS不告诉客户，一般收费就千八百块钱，总公司不要求收家访费，是分公司自己定的，听下面分公司人反映一般家访费用也就200.00元，这些钱如果客户没有在易贷公司办理车贷的话，要还给客户。客户贷款的利息是每月1.5%，还有贷款总额10%的平台服务费。合同里乙方是空白的是因为乌兰浩特市分公司让客户签订合同是《车辆抵押借款协议》，是为了确定借款人同意合同所有事项并且签字按手印，服务协议里甲方是借款人，乙方是富勤易贷信息咨询有限公司，丁方富勤晋城信用管理有限公司，丙方是富勤恒业，当时没写。王某2等22份合同乙方都是空白是方便公司财务上税灵活处理。合同里大部分有一张空白纸有借钱人签名不知道是用来干什么的，总公司没有这样的要求。对于逾期，首先打电话通知逾期了，让客户还钱，如果还不还钱，让公司通过GPS找到逾期车辆，然后在车跟前等车主回来，和车主商量逾期了，我们按照当初合同需要把车收回去，但是不能和车主发生冲突，实在不行就去法院起诉。张宇、韩旭、关庆喜采取在欠钱人家墙上写字，或者逼借款人打欠条，或者让借款人把房子租给分公司，或者把车偷偷开回来然后索要5000.00元至2万元不等的拖车费是乌兰浩特市分公司自己的行为，总公司没有要求乌兰浩特市分公司收取借款人家访费、GPS安装费和车辆封户费。公司就挣10%的渠道费，利息是给出借人的，公司得不到，家访费、GPS安装费、车辆封户费都是分公司自己决定的，收多少也不告诉总公司，也不给总公司，至于拖车费是张宇他们瞎整，收取的太高了，也不是真的拖车了，用钥匙开回来的，少收取点，1000.00也行，收5000.00至2万元太不合理了。客户还款方式是金融办要求变更的，不让存钱，就变成了APP，变更时间是2018年1月份，总公司给借款人发短信通知了。防刺背心、搞把、镰刀、电击棍不是总公司配的。代吉日木图的车是在山东找到的，他把车二次抵押了，总公司让张宇他们把车过户，但是没有要求采取违法方式催收，苏某的事是总公司让分公司把车收回来，总公司要求把钱赔偿了就行，采取具体什么方式是分公司自己的事情了，总公司不要求他们采取违法方式催收。12.任彬彤（富勤易贷信息咨询（北京）有限公司法务经理）的询问笔录证实，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司的经营范围，不可以经营金融业务和放贷收贷业务，富勤易贷信息咨询（北京）有限公司乌兰浩特分公司属于我们总公司下设的分公司，成立于2016年9月份，富勤易贷乌兰浩特分公司的负责人是张宇，乌兰浩特分公司经营互联网金融业务，针对于有要借款和有要放款的人群设立的中介平台，乌兰浩特分公司不可以经营金融业务和放贷收贷业务，富勤易贷乌兰浩特分公司的负责人，也称城市经理，负责所在城市中分公司的所有业务和人员。分公司注册营业执照是各地方分公司的负责人自己去办理的，客户需要贷款可以去我们在各地的分公司，办理贷款需要交GPS定位器钱，多少钱一个不清楚，其他费用没有了，家访不收费。客户需要在合同约定的还款日期内18时之前还款，如果没还视为客户逾期，客户逾期后分公司根据合同有了收车的权利，分公司应通知客户，说明该客户已逾期，及时还款，如客户仍未还款就可以去收车。把车收回来后，客户会去分公司找车，客户交纳剩余本金、利息、逾期罚息、违约金，全部交完客户可以把车取回，办理车辆解押，如果客户不能交纳剩余本金、利息、逾期罚息、违约金中的任何一项，分公司都有权将客户抵押的车辆处置变卖，如果客户失联只能变卖车辆。催收费是按客户未还款金额的70%到80%收取，催收金额不低于1万元钱。员工上门催收每次收取2000.00元催收费，这和不低于1万元的催收费不是一个钱，但名目都是催收费，1万元的催收费是弹性收费。收车时需要拖车的需收拖车费，必须是真实拖回来的车才产生拖车费，不拖车的不需要拖车费。客户手中没有任何凭据。13.包某1、王布和等32名借款人（公诉机关指控的诈骗犯罪的被害人缺少明某）的询问笔录证实，其签订贷款合同的过程，贷款数额、还款期限等事实。14.卢吉鹰询问笔录证实，在富勤易贷公司贷款的本金与实际到手的钱不符，中间差额20000.00元左右，而且违约金收取的特别高，一天收取1800.00元。15.张宏伟询问笔录证实，在富勤易贷了281600.00元，到手只有243200.00元，以为合同里的数字也是243200.00元，不知道是281600.00元。协议内容没认真看，公司有一个小姑娘不让看合同，催着签字，合同很多，光签字签10多分钟，有的字印的不清晰，字还小，具体什么内容看不清，也不给合同。16.郭宝林询问笔录证实，在乌兰浩特市富勤易贷公司贷款，办理手续的过程中，发现按照合同利息高达2分，和当初说的9厘不一样，而且还让其在一张空白纸上签字，按手印，不同意签就不给贷款，但富勤易贷公司并没有将其交的2300.00元先期费用退还。17.敖玉柱询问笔录证实，在乌兰浩特市富勤易贷公司贷款，在办理手续的过程中，富勤易贷公司的人让其在一张空白纸上签字，按手印，不贷款富勤易贷公司并没有把交的2300.00元先期费用全部退还，只退还了1000.00元。18.刘洪波询问笔录证实，办理贷款签合同时发现利息太高和当初说的不一样，韩旭解释说，里面含有平台服务费什么的，不贷款要求退还2300.00元，韩旭说不能全退，公司就这么规定的，给其退了1000.00元。富勤易贷公司的合同有的字印的不清楚，字还小。19.陈光询问笔录证实，2017年7月份在富勤易贷公司贷款合同金额为30240.00元，到手不到27000.00元，7月20日第一个还款日存了2800.00元，但是款项未划扣成功，韩旭将车扣下，又让交了罚金490.00元，韩旭让陈光一次性还清，一共还了34820.00元，并收取各种费用2300.00元，共计37120.00元。20.包呼格吉乐吐询问笔录证实，2018年1月21日8时左右，在科右中旗图什业图小区门口，我开着苏某的车（银灰色大众迈腾，车牌是×××），一台捷达车从车后面撞在了我车右后保险杠，然后从捷达车里下来四个人抢走了车钥匙和手机，并且不让我下车、不让打电话，开车就往乌兰浩特走，快到前旗收费站时司机才让我给苏某打电话，我才知道苏某欠富勤易贷公司的钱，而后苏某赶到乌兰浩特市处理此事。21.吴江的询问笔录证实，苏某2016年年底购买的涉案迈腾车，当时花了27万左右。2018年2月13日下午，吴江开着自己的车拉着苏某去乌兰浩特办理苏某卖车的过户手续，买车的是一个穿貂男子，说把车19万卖给他，苏某是从该男子处贷的款，还差6万多元钱没还，苏某给那个穿貂男子留了个账号，穿貂男子说一会儿把剩下的钱给打过来。于是，我和苏某就回中旗了，在路上等了好久也没打款，打电话穿貂男子也不接，我们又返回乌市，也没找到穿貂男子，苏某就报警了。22.太平（被害人苏某妻子）的询问笔录证实，关庆喜曾到苏某家要过车，关庆喜说苏某从他个人借了6万元钱，利息是一万元一天100.00元，让还钱，不还钱就把车拿走，因为当时车借朋友了，苏某就把房产证给关庆喜了。后来我听苏某说车卖给关庆喜了，关庆喜再给苏某返2万元，但是这2万关庆喜一直没给，后来苏某就报警了。23.梅荣（被害人苏某姐姐）的询问笔录证实，苏某从关庆喜个人有借款，苏某因为逾期一天，车被开走，关庆喜说这是公司规定的，我问交多少钱可以取车，关庆喜说交7000.00元，我要求看合同，关庆喜说合同都在北京总部。我交了7500.00元，关庆喜也没有把车给我和苏某，之后听关庆喜说苏某又向他借钱了，苏某也跟我说他和关庆喜达成协议了，把车卖给关庆喜，关庆喜替他还完公司钱再返回给苏某2万元，之后苏某说车过户给关庆喜了，但是关庆喜没给苏某2万元钱，我给关庆喜打电话问关庆喜为什么没给2万元，关庆喜说就不给，苏某就报案了。24.代德权的询问笔录证实，2018年3月份在乌兰浩特市花18万多买过一辆迈腾轿车，是通过一个叫童星的乌兰浩特人介绍买的，车主叫什么记不清了，微信昵称是“AO平平淡淡AO”，在乌兰浩特市办理车辆交易的时候原车主到现场办的，手续都是全的，买完两个月我把车交给亚飞二手车销售公司，跟亚飞二手车销售公司说是19万2买的，最后车卖给抚顺当地人了。25.夏天骄的询问笔录证实，2018年5、6月份在抚顺市亚飞精品车店花了22万元买了一台二手迈腾车，是从亚飞精品车的老板名下过户的。26.明志光（被害人明志辉姐姐）的询问笔录证实，在明志辉没有任何违约的情况下，韩旭要求看车，并问车有没有出门，在告知韩旭车没有出门的情况下，韩旭又要求看车，后来韩旭直接领一个男的去突泉明志辉家了，要求试GPS装置，明志辉都妥协了。两三天后韩旭又打电话要求明志辉将车开到乌兰浩特市重装GPS,明志辉说过几天去乌兰浩特市办事时开过去，韩旭坚决不同意。明志辉提出可以出路费让韩旭他们到突泉去装GPS,韩旭也不同意。韩旭当天下午带着四五个男子到我们家，要求明志辉将车开到乌兰浩特，我去接孩子回来，打开电梯门时就听见明志辉在跟韩旭争吵，我进屋看到明志辉在客厅站着哭了。27.王敬轩的询问笔录证实，明志辉在富勤公司贷款，公司逼着还钱，明志辉没办法只能把新买的CRV以15万的低价变卖还富勤公司的贷款，因为车在富勤公司，我要求和明志辉一起去富勤公司解押，明志辉说韩旭打过她，她不敢去，说韩旭他们跟黑社会似的，明志辉把韩旭的电话给了我，我自己去富勤公司交了10到11万元左右把车取了出来，没过几天，我就把这台CRV车卖了，从中挣了大概2万。当时CRV按照市场价值卖16.5万没问题，明志辉之所以卖15万是因为韩旭逼明志辉的，我能感觉到明志辉怕韩旭。28.付长忠的询问笔录证实，我开白某2的车时，从后面来了一辆银灰色捷达车别在付长忠前面，从车里下来一个穿黑貂的男子，要开付长忠车门，我把车门锁上，穿黑貂的男子就伸手抓住我的脖领子，强行把我从车里拽了出来并说这车是他的。这时候从捷达车里又下来两名男子，趁我不注意，一名男子把车开跑了。当天夜里白某2和我就跟着穿貂男子到了乌市，第二天到了富勤贷款公司，白某2交了5000.00元拖车费才把车拿出来。当天还有一个叫陈某的，也是被穿貂的男子把车拿回去，逼着他交了5000.00元钱。29.孙玲玲的询问笔录证实，王某2正常还款，富勤易贷公司在没有通知王某2的情况下将王某2的车开回，王某2去公司询问原因，是关庆喜接待的，关庆喜让王某2交三个月的还款额7000.00元钱，王某2交完7000.00元之后，关庆喜又要求王某2交3000.00元的拖车费才能将车开走，关庆喜还说这是第三方收的钱。我问关庆喜他们那谁负责，关庆喜不告诉我，我和王某2就走了。王某2当晚坐火车去赤峰了。2018年3月15日早上王某2给我打电话说公司那头又变了，让把余款都交上。我给关庆喜打电话说全款太多了，交不上，只能凑3000.00元钱，关庆喜让我去公司，旁边有个“风控经理”办公室，一名男子（韩旭）在，我就进去问那个男子（韩旭）:“能不能少交点”，那个男子笑着问关庆喜“多少钱？”关庆喜说：“3000块钱”。那个男子说：“这不多，前几天有交一万的，五千的，你这3000不多。”我交完钱之后要收据，关庆喜说没有收据。我当时录音录像了。30.赵明玉的询问笔录证实，代吉日木图在其经营的宾馆住过，当时与代吉日木图一起入住的还有三四个男子，他们住在三楼，定了两个或三个房间。入住的当晚，与代吉日木图一起入住的一个男子在宾馆大厅一楼门口的凳子上坐着。当时我还挺纳闷。之后宾馆的服务员发现没有住人的208房间的窗户开了，铁栏杆损坏了，漏了个空，之后与代吉日木图一起去的几个男子就问代吉日木图哪去了，我告诉他们可能是从208房间的窗户走了，与代吉日木图一起入住的几个男子想看监控，我给他们看了监控，没看到什么，这几个男的发现代吉日木图跑了之后也退房走了。31.包双月（代吉日木图母亲）、佟建新（代吉日木图家邻居）的询问笔录证实，2018年年前有几个男子开一辆黑色轿车到代吉日木图家，在代吉日木图家的院墙上和大门上写了“代吉日木图欠债20万”的事实，其中一个男子会说蒙语，身高180以上，特别壮，身穿黑色貂皮，短头发。四、被害人陈述1.苏某询问笔录及当庭陈述证实，苏某向关庆喜个人借款10万元，未约定利息。后关庆喜向其索要高额利息，并以车相威胁，不将车卖给关庆喜就得多还钱，其为不多还钱，只能将车卖给关庆喜。2.明志辉（明某女儿）询问笔录证实：我正常还款的情况下，韩旭以GPS出现问题欲将我的车辆开回乌市，并对我进行殴打、言语威胁，迫使我将车辆卖掉提前还款。3.赵某1询问笔录证实，2016年12月，我用车辆在富勤易贷公司贷款，2018年2月，我逾期了10来天，富勤易贷公司给我打电话说有逾期费用400多。2018年2月22日，我去商店买东西时，车被开走了。我给富勤易贷打电话，他们说车是他们拿走的。2月26日，我到富勤易贷公司，张宇说只要还完钱就能把车拿走，张宇让会计算了一下还要还29000.00元就还完了。还完钱之后，张宇让我给一个男的打电话，对方说还需要交1000.00元钱才能把车给我，拿车威胁我，说不给钱就不给车。我实在没办法，就给他们1000.00元。一个小时后，他们把车放在一个地方，我去取车。4.白某2询问笔录证实，2018年1月23日下午5点左右，付长忠告诉我车在突泉被人抢了。我和付长忠到了富勤公司，当时韩旭和关庆喜都在，韩旭说是通辽来的人，关庆喜让我提前结清，我没有钱，关庆喜说那就交2个月的，我把2018年2月和3月的都交了并说这回可以取车了吧，关庆喜却说还交5000.00元的拖车费，我没办法，又交了5000.00元的拖车费，才将车拿出来。5.陈某询问笔录证实，我在富勤易贷公司车辆抵押贷款被敲诈了，2018年1月21日我到富勤易贷公司还钱，对方称有违约金。第二天将钱还齐，关庆喜、韩旭又称有5000.00元拖车费，后又交了5000.00元将车与绿本赎回，车取回时车喇叭与保险杠都坏了。6.谭某询问笔录证实：2017年11月在富勤易贷公司贷款，2018年1月因收入问题无法还款，2月8日关庆喜带人到我家将我带到公司，逼迫我签下一份5年的租房合同，打了一张5万元租金的收条，并在我家楼道内喷涂“欠钱不还”字样。7.佟某询问笔录证实，2017年4月在富勤易贷贷款公司贷款，合同金额为28160.00元，实际到手20000.00元，装GPS花了2300.00元。2017年5月5日忘记还款后，5月7日韩旭、关庆喜将我车拖走。5月12日我到公司存了3400.00元，并交了2000.00元拖车费。2018年1月8日再次逾期后，对方又将车拖走，支付5000.00元拖车费将车取出。8.康某询问笔录证实，2017年4月在富勤易贷公司贷款没有给合同，2017年12月7日因逾期车被富勤易贷公司拖走，并称需交25000.00元才能取车，还需缴纳6000多元拖车费，当时已经还了18000多元钱。张宇称需一次性付清，若不付清需将车过户给张宇。后又交给关庆喜600.00元拖车费，从富勤易贷贷款时花了大约2100.00元安装GPS费用。9.包某1询问笔录证实，我贷款逾期后，富勤易贷公司在没有通知我的情况下将车开回，韩旭和张岩要求再存3个月的还款费和5000.00元的拖车费。为了尽快把车要回来，我通过微信转账交了5000.00元的拖车费。10.张某2询问笔录证实，2017年12月20日，第二个还款日，我没还上，贷款公司把车收回去了。2017年12月25日上午，韩旭和富勤易贷公司的评估师到我家，让我还钱，我说没钱，韩旭让我给他打个十万元的欠条，并威胁说如果下个月再逾期，就去法院起诉我还他十万元，我说不签。韩旭要揍我，我没办法就答应了。我写欠条的时候他看差了，以为写少了，他就骂我。后来韩旭写了模板，让我照着抄。他们离开的时候还跟我说，如果再逾期就按照十万元欠条还钱。11.赵某2询问笔录证实，2017年11月7日，我车被富勤公司拿走了，我去找韩旭、关庆喜，韩旭说我这个月逾期了，按照规定公司把车收回了，让我交2000.00元拖车费。我把2000.00元交给了会计，没给开发票，韩旭又让我写一份保证书，保证随叫随到。我写保证书不是自愿的。12.林某询问笔录证实，2016年11月在富勤易贷公司贷款，交了2300.00元GPS钱和家访费等费用。第一次还款逾期了，我的车停在楼下第二天早上车没有了，我给韩旭打电话，韩旭说长春总部来人开走了，晚上时，让我交6000.00元开车费，我没办法就交给了韩旭，一个多小时后才告诉我去欧亚取的车，我交钱后没给我收条。13.永某询问笔录证实，2017年1月20日贷款逾期，21日发现车不见了，1月24日，我还完当月贷款和违约金后给韩旭打电话要车，韩旭又要求提前将全部贷款额度的一半还清，说是公司规定。我当时没钱，韩旭说想取回车得给扣车的人点钱，要4000.00元，还说如果今天不给明天会更多，我给韩旭打了5000.00元的欠条。晚上17时取的车，2月23日，我去交钱把欠条换回来。14.赵某3询问笔录证实，2016年10月份在富勤易贷公司贷款。后来逾期了，没过几天我发现车没有了，就到公司找韩旭，韩旭说车是第三方拖走的，公司要求把余款都交了就给车。我向张某1借款把车抵押给了张某1，后来听张某1说去公司取车时，韩旭又说车子在第三方，需要再交一万元拖车费，张某1认为韩旭等人是敲诈勒索，但是韩旭说爱哪告哪告去，没办法张某1又交5000.00元才将车取回。15.张某1询问笔录证实，赵某3在富勤易贷公司贷款还不上钱了，富勤公司要拍卖赵某3的车，赵某3的丈夫想让我把车买了，韩旭对我说还需要交115000.00元，在我交完115000.00元后，韩旭又要求我交1万元的拖车费，经过协商，韩旭同意不收1万了，收5000.00元，我被逼无奈就交了5000.00元，也没有给收据。16.陶某询问笔录证实，2017年3月20日,晚还款一天，第二天发现车没了，我给韩旭打电话，韩旭说第三方把车拖走了，让我交2500.00元的拖车费，交钱后才告诉我车在欧亚，我去欧亚取回的车。17.曲胜利询问笔录证实，我正常还款的情况下（富勤易贷公司没有划扣），2017年9月13日早上车被收走了，韩旭说车被公司委托的第三方拖走了，把余款都还上才能把车取回来，最后韩旭同意还半年的，会计算了一下是238834.00元。交完钱（2017年9月15日），当时韩旭不在，我让张宇给出的条，张宇说还得交拖车费3万元，因为第三方收车的来了不少人，得让人家挣点儿。经过与张宇协商，最后张宇同意交2万，让我去通辽取车，到通辽又交了停车费，才把车取回来。18.包某2询问笔录证实，我贷款逾期后，2017年10月10日晚富勤公司把我车拖走了，我和韩旭联系还了剩余贷款，韩旭向我要300.00元拖车费，我说给我留100.00元给车加油，韩旭收了我200.00元拖车费。19.敖某询问笔录证实，2018年1月，我去扎旗政务大厅办事，出来后发现车没了，就给关庆喜打电话，他说他们单位把车拖走了，关庆喜让我预交了三个月的贷款钱，还向我收取拖车费3000.00元，下午才取的车。20.王某1询问笔录证实，2017年6月份在富勤易贷公司贷款，贷款逾期后在不知情的情况下车被开走，韩旭让关庆喜处理这件事，关庆喜让我交3个月的贷款，我一次结清交了13500多元。要车的时候，关庆喜又让我交5000.00元拖车费，说是公司委托第三方拖车费用，我拒绝交并要报警，之后关庆喜打电话让我交2000.00元，我为了赶快将车取回，避免更多的麻烦就交了2000.00元。21.范某询问笔录证实，在富勤易贷乌兰浩特分公司办理贷款，逾期过一次，当时交了逾期费用和违约金，公司又要了两个月的预存款，交完逾期款、违约金和预存款后并没有拿到车，富勤易贷公司的男子说如果不交拖车费，就把车过到公司名下，我申请少交点拖车费，他说是公司规定的，无奈之下交了3000.00元的拖车费，但是没有收据。3000.00元的拖车费是通过微信转给公司负责车贷的那名男子了。22.白乌日根木仁询问笔录证实，2017年6月20日在富勤易贷贷款4万元。2018年2月20日逾期后，关庆喜将车开走，我交给公司6800.00元，关庆喜说再交3000.00元拖车费才给车，我又交给关庆喜3000.00元拖车费后将车开走。23.王某2询问笔录证实，被乌兰浩特市富勤易贷公司敲诈3000.00元。在没有任何人通知改变还款方式的情况下，富勤易贷公司的工作人员通知我贷款逾期了，之后在我不知情的情况下车被开走，我给公司打电话询问后公司给了我关庆喜的电话。第二天我和我大姑姐孙玲玲到了公司，关庆喜让我下载APP并存上3个月的贷款，大约7000.00元钱。我按照要求存完7000.00元钱之后，关庆喜说第三方还要3000.00元，我与关庆喜吵了起来，之后就走了。后来我大姑姐替我交了3000.00元钱才把车取回来。24.代吉日木图询问笔录及当庭陈述证实：因我逾期还贷，张宇等人将我带至通辽，不让我单独离开宾馆。第三日凌晨，我跳窗离开。五、辨认笔录1.吴江辨认笔录，辨认关庆喜是与苏某办车辆过户手续的人。2.包呼格吉乐吐辨认笔录，辨认出韩旭、关庆喜、张岩关庆喜是抢车的男子。3.罗明格辨认笔录，辨认出张岩和韩旭是到其家以还款逾期为由，让其丈夫张某2在韩旭写的10万元欠条上签字的人。4.敖某辨认笔录，辨认韩旭是其办贷款时扣留车钥匙的人。5.赵某1辨认笔录，辨认关庆喜是扣留他车辆的男子；张宇是富勤易贷公司的经理。6.明志光辨认笔录，辨认韩旭是带几名男子到其家辱骂、威胁恐吓的男子。7.曲胜利辨认笔录，辨认张宇是敲诈其2万元拖车费的男子。8.付长忠辨认笔录，辨认关庆喜就是抢车的男子。六、视听资料1.谭某妻子用手机录制的视频证实，在谭某家楼道的墙上写有“谭某还钱”几个大字的事实。2.王某2手机录音证实，关庆喜向王某2索要拖车费3000.00元的过程。七、被告人供述1.张宇讯问笔录证实，我在公司负责招揽客户，完成业绩，贷款合同不给客户是北京总公司定的。没有第三方拖车公司,就是韩旭和关庆喜。2017年1月的拖车费由韩旭管理，2018年是关庆喜管理，2017年公司开年会总公司给我分红67万元。拖车费收多少我不知道，韩旭和关庆喜下去收车，收完回来不跟我说，钱最后也不交给我。客户没有逾期的话，提前还款交剩余本金的5%违约金和剩余本金，不要剩余利息；有逾期的话，交剩余本金15%违约金和剩余本金，不要剩余利息。曲胜利的车是关庆喜开回来的，向曲胜利收取了2万元拖车费；赵某1的拖车费是关庆喜要的。康某逾期，北京总公司让他把车过户给我了。代吉日木图贷完款之后把车卖到山东了，后来总公司把车找回来了，总公司让我赔钱，我就把车拿回来，替他还了大约2期，共计17000.00元。后来关庆喜不知道在哪找到的代吉日木图，当时我在通辽，关庆喜和另一个男子把代吉日木图带到通辽，我让他在富景华亭北门天营小宾馆二楼住下，我跟他说把车过户，他说行，结果当晚他把窗户踹碎跑了。之后再也没找到他。代吉日木图是中午到的，第二天凌晨4、5点钟跑的。当日我们没有殴打或者威胁代吉日木图。关庆喜替苏某还了公司将近7万元，把车买了，车现在哪里我也不知道。2.韩旭讯问笔录证实，张宇和关庆喜总拿北京总部当借口，向顾客索要财物，顾客一旦逾期，他们就把车开回来，顾客为了把车拿回去，就去找关庆喜，这时他就向顾客索要拖车费、违约金、服务费等各项费用，数额不等。贷款需要交的费用就是前期服务费2100.00元和百分之三的业务员提成。公司是2016年10月初成立的；从公司查出的电击棍是我的，我没用，防刺背心是公司发的，防止员工催收时被扎伤，镰刀和镐把是关庆喜的，不知道他干什么用，甩棍不知道是谁的.从公司成立到2017年11月份之前，是我负责催债，2017年11月份之后是关庆喜负责。我负责时逾期不要拖车费，关庆喜负责后就要了，需要交多少拖车费我不清楚，是张宇和关庆喜定的，拖车费交给张宇。拖车费不合理，因为车是开回来的，不是拖回来的。拖车费是张宇定的，车开回来没多少成本，一般去拖车的人就是我、张宇、关庆喜、张岩。拖车费客户交给王某3，王某3再交给张宇，张宇再给我、关庆喜、张岩我们几个分。我一共分到3万元左右的拖车费，关庆喜和张岩2万多吧。张宇和关庆喜以车要挟，向客户索要高昂的拖车费，客户交完钱张宇不让给开据。永某逾期了是关庆喜处理的，我和张岩去的张某2家，张某2不欠我10万元钱，10万元欠条是照着我写的欠条写的，让他打欠条就是约束他还款，没有恐吓张某2夫妇。王某2逾期了，关庆喜向她要了3000.00元拖车费，赵某3的老公带着一个男子来公司说把车卖给这个男子了，这名男子替赵某3还款，我把车给他了，好像要了2000.00元拖车费。赵某2逾期，我和张宇把车开回来，我让赵某2交了2000.00元拖车费，写没写保证书我记不清了。曲胜利的车是张宇、关庆喜还有张岩开回来的，张宇回通辽家就开走了，曲胜利来要车我说车被第三方拖走了，让他和张宇联系，后面的事儿我不知道了，没有第三方，第三方是为了要钱编出来的。具体时间记不清了，明志辉逾期了，我和张岩去过明某家，我问明志辉车呢，她说在车库里，2018年年前，北建材王老板来说明志辉把车卖给他了，他帮着把帐清了，我没打明志辉。代吉日木图第一个还款日就没还款，GPS定位车在山东，张宇联系山东公司找到车，后来我和张岩遇见代吉日木图，他说车借朋友了，朋友找不到了，我让他到刑警队报案，代吉日木图又不想报案，我们就带他回富勤公司，我让他还钱，他说没钱，就一直磨叽，晚上7点我和关庆喜张岩请代吉日木图吃饭，关庆喜电话联系张宇让把代吉日木图带到通辽去，第二天张宇给我打电话说代吉日木图跑了，代吉日木图是自愿去通辽的。2月初我和张岩到代吉日木图家想磕碜他，在他家墙外写“还钱”两个字。赵某1逾期了，是张宇和关庆喜去他家，赵某1交多少拖车费我不清楚。我是被张宇聘用到公司，我参与过公司拖车，拖车费由张宇管理，之前向客户要的拖车费少，我、张宇、张岩、关庆喜四个人分，每人几百元，后期拖车费张宇和关庆喜一人一半。合同张宇不让给客户，客户欠款还清了当面把合同撕毁。合同里有白纸是公司规定的，什么意图不清楚。3.关庆喜讯问笔录证实，公司的库房是我租的，我负责管理。张岩负责评估，他靠感觉定价。贷款的钱直接从总公司打到客户卡里。还款方式之前是把钱存到卡里，年前改成通过APP还款。客户办贷款需要交的费用包括2100.00元的固定费用（农村2300.00元）和借款总额3%的提成。客户逾期还有500.00或1000.00元的手续费，农村3000.00元。客户逾期还清欠款后还需要缴纳一定数额的拖车费才可以把车取走。拖车费就是以我们去开车耗油、吃饭等费用的名义收的钱。拖车费每次2000.00元，少的500.00元，最多5000.00元，拖车时有我、张岩、韩旭、张宇，有时都去，有时去一两个人，收拖车费是否有依据我不知道，张宇让我去我就去，拖车费先交王某3，王某3给张宇，张宇再给我、韩旭、张岩分。拖车费收多少是张宇定的，3%的提成费直接从客户的账户上扣除。跟张岩一起去把苏某的车抢回来的。拖车都是在车主不知情的情况下将车偷偷开回来。我大概挣了20万。拖车费一半交公司，一半返给我个人，这里包括了提车的正常花销。一开始韩旭负责收车，后来我负责收车，收回来的钱我和张宇一人一半。苏某的贷款是我给结清的，结清时交了6.4万多，苏某把车卖给我当天就结清了，好像是2018年1月21日，20日是苏的还款日。2017年10月9日我个人借给苏7万，11日又借3万，没打条，过了3个月没还，2018年1月2日在苏家楼道里让苏打了一个12万的欠条，2万是这3个月的利息。借钱时我没有说1万1天100.00元的利息，说的是3分利息。苏某陆续还过点，还多少记不清了。苏某的车是18.2万卖的，卖的钱都顶账了，没有剩余。永某逾期了，怎么处理的记不清了。我和韩旭、张岩在突泉把张某2的车找到开回来，之后怎么处理的不知道，是韩旭处理的。向王某2要3000.00元拖车费。向陈某要5000.00元拖车费。没有第三方，是张宇、韩旭告诉我这么说的，就是我、张岩、韩旭和张宇去拖车。是张宇给我打电话说把代吉日木图带到通辽，张宇怕代吉日木图跑了，在宾馆一楼大厅沙发睡的，带代吉日木图去通辽的目的是让代吉日木图去把车开回来，然后还公司的钱。赵某1交1万拖车费，张宇说不交1万不给车，张宇给我5000.00元。对检查出的镰刀、镐把等不知道是谁的。没有逼谭某打条，在谭家写过“谭某还钱”几个字。向曲胜利要过5000.00元钱，理由是逾期时间太长，中间产生的费用，钱入公司账了。以上证据，均经当庭质证，各证据来源合法，除物证搜查所得镐把5根、镰刀2把、利斧1把、电击棍、甩棍各一根、防刺背心三件，其它证据均与本案有关联，且能相互印证，证明案件事实，可以作为定案依据，本院予以采信。庭审中，对公诉机关提供的蒙正见会审字（2019）第24号审计报告，张宇辩护人提供的空白车辆抵押借款协议、信用咨询及管理服务协议、张宇银行交易流水明细、情况说明、代吉日木图车辆轨迹图，关庆喜辩护人提供的定额罚没票据及收据、公安交通管理简易程序处罚决定书等证据当庭质证；三被告人辩护人申请出具审计报告的鉴定人出庭作证，鉴定机构指派李某、徐某到庭作证，其证言亦当庭质证。李某、徐某并非鉴定报告署名的鉴定人，因此二人不符合出庭作证的鉴定人资格。上述证据，包括李某、徐某的证言，以及物证搜查所得镐把5根、镰刀2把、利斧1把、电击棍、甩棍各一根、防刺背心三件，不能证明本案事实，本院不予采纳。本院认为，自富勤公司设立以后，借助于富勤公司的组织框架结构，被告人张宇、韩旭、关庆喜等人逐步形成内部层级分明、成员固定且分工明确，以张宇为首要分子，韩旭、关庆喜为重要成员的恶势力犯罪集团。在催讨债务过程中，三被告人伙同他人以暴力、胁迫等手段，对被害人敲诈勒索、非法拘禁，为非作恶，欺压被害人，多次实施违法犯罪活动，扰乱了经济、社会生活秩序，在一定范围内造成较为恶劣的社会影响。张宇在犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，系首要分子，应按集团所犯的全部罪行予以处罚；韩旭、关庆喜接受张宇的领导、管理、指挥，并积极参与恶势力犯罪集团的犯罪活动，系恶势力犯罪集团的重要成员。被告人张宇、韩旭、关庆喜以非法占有为目的，在催收债务过程中，使用暴力、威胁等手段，强行拿走被害人车辆，向被害人索要拖车费、或者逼迫被害人卖车，对被害人打骂、恐吓，到被害人家喷漆涂字，逼迫被害人出具虚假的欠据、收条，事实清楚，证据确实充分，三被告人敲诈勒索被害人财物合计人民币14万余元，数额巨大，其中韩旭参与敲诈勒索犯罪20起，涉案金额8.6万余元，关庆喜参与敲诈勒索犯罪19起，涉案金额14万余元，其行为均已构成敲诈勒索罪；在催收债务过程中，三被告人将被害人强行带离本市并由专人对其看管，非法剥夺被害人人身自由，其行为均已构成非法拘禁罪。对三被告人的犯罪行为，应依法惩处。张宇、韩旭、关庆喜系共同犯罪。张宇组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，是主犯；韩旭、关庆喜在该犯罪集团中积极实施犯罪活动，起主要作用，是主犯。张宇积极退赔部分赃款并得到被害人谅解，本院酌情从轻处罚。张宇、韩旭、关庆喜在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的诈骗犯罪部分，经法庭审理，本院认定富勤易贷信息咨询（北京）有限公司以及相关公司即是向各借款人发放贷款的主体，而其款项的来源是其他公众的存款。借款人所签署的各文件协议中已列明各种费用的收取数额，依据现有证据不能认定公诉机关所指控的“33名被害人在借款人不知情的情况下借款合同被虚高了10%的借款金额”这一事实。32名借款人所签订的《车辆抵押借款协议》等一系列协议、文件，无论是形式上还是内容上，均有瑕疵，所收取的各种费用等同于增加了借款人利息的负担，但出借人不是本案的三被告人，三被告人主观方面不具有非法占有公私财物的故意，客观方面未虚构事实或隐瞒真相，使借款人信以为真或产生错误认识继而处分可由其处分的财物。借款人支付的各种高于利息约定的费用并未由三被告人获得，其支付的前期费用亦由富勤公司收取，即三被告人在借贷中未获得利益。三被告人确有在借款人订立借款合同过程中实施了办理抵押车辆抵押权登记、安装GPS等行为。作为出借人的富勤易贷信息咨询（北京）有限公司以及相关公司是否构成“套路贷”犯罪，未经审判机关确定，公诉机关在本案中亦未指控，因此根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事犯罪案件若干问题的意见》第五条的规定，不能认定三被告人明知“他人实施套路贷犯罪”，属共犯。公诉机关指控被告人张宇、韩旭、关庆喜犯诈骗罪，缺乏事实依据，证据亦不充分，指控的罪名不能成立。对三被告人及辩护人不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，本院予以采纳。敲诈勒索犯罪的第20起，行为人并未迫使被害人明志辉当场或限期交出较大数额的公私财物，明志辉卖车还债，是基于其个人的认知所做出的决定；第21起谭某迫于关庆喜等人的威胁与将房屋租给关庆喜并出具5万元租金的收到条、第22起张某2迫于韩旭的威胁向韩旭所出具的借条，被害人并无财产损失发生。三被告人在催债、索要欠款的过程中均有威胁、恐吓等手段，但行为人并未迫使被害人当场或限期交出较大数额的公私财物。以上三起敲诈勒索，三被告人的主观目的是为了索债、催债，而非逼迫被害人卖车、或是强行租赁房屋等；在其后关庆喜是否会依据租金收到条入住谭某的房屋、张某2所出具的欠条是否由被告人韩旭作为主张债权的凭证，就目前的证据来看，尚不可得知、不可预判，亦无法做确定的评价。公诉机关指控被害人明志辉“损失”的4万元、被害人谭某出具的租金收据数额、被害人张某2出具的借条数额为敲诈勒索犯罪数额错误，本院予以纠正。敲诈勒索罪侵犯的客体是复杂客体，而非单一的公私财物的所有权，同时还危及到他人的人身权利，包括被害人的人身权利，该罪侵犯的对象为公私财物。三被告人对被害人明志辉、谭某、张某2恐吓、威胁、要挟，使其产生恐惧心理，对三被告人的上述行为作为整体敲诈勒索犯罪的情节予以评价。三被告人辩解其未参与部分敲诈勒索犯罪，其行为不构成非法拘禁罪，无充分证据证实，且与本院查明事实不符，对三被告人的辩解意见及辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。综上，根据各被告人的犯罪情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条、第二十五条、第二十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张宇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币20万元（判决生效后立即执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月3日起至2025年4月2日止）。二、被告人韩旭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元（判决生效后立即执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2023年9月15日止）。三、被告人关庆喜犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元（判决生效后立即执行）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月16日起至2023年9月15日止）。四、责令被告人张宇、关庆喜、韩旭向被害人赵某1退赔人民币10000.00元，向被害人白某2退赔人民币5000.00元，向被害人陈某退赔人民币5000.00元，向被害人佟某退赔人民币7000.00元，向被害人赵某2退赔人民币2000.00元，向被害人林某退赔人民币6000.00元，向被害人永某退赔人民币5000.00元，向被害人张某1退赔人民币5000.00元，向被害人陶某退赔人民币2500.00元，向被害人包某2退赔人民币200.00元，向被害人敖某退赔人民币3000.00元，向被害人王某1退赔人民币2000.00元，向被害人范某退赔人民币3000.00元，向被害人白乌日根木仁退赔人民币3000.00元，向被害人王某2退赔人民币3000.00元；被告人张宇、韩旭向被害人包某1退赔人民币5000.00元；被告人张宇、关庆喜向被害人康某退赔人民币2500.00元；被告人关庆喜向被害人苏某退赔人民币57846.00元。（判决生效后立即执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 刘俊宏审判员 王艳平审判员 白贤惠 二〇一九年九月十七日书记员 朱锐敏