河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019)豫1627刑初421号公诉机关太康县人民检察院。被告人刘阳，男，1980年11月19日出生于河南省正阳市，汉族，大专毕业，农民，住河南省正阳市。因涉嫌诈骗于2019年4月4日被太康县公安局刑事拘留，同年5月12日经太康县人民检察院批准，同年5月13日由太康县公安局执行逮捕。辩护人赵彩红，河南零度律师事务所律师。辩护人赵国强，河南平民律师事务所律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉〔2019〕18号起诉书指控被告人刘阳犯诈骗罪，于2019年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李庆东出庭支持公诉，被告人刘阳及其辩护人赵彩红、赵国强均到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2015年9月份，被告人刘阳用租用的奔驰轿车作抵押并由李某担保，向鲁某借款30万元，利息为月息5分。鲁某向刘阳转款28.5万元，至今被告人刘阳未按约还款，后该车辆被汽车租赁公司收走。2016年1月26日，被告人刘阳以张某2的宝马X5轿车作抵押并由李某担保，向程某借款20万元，约定期限为30日，利息为4%计算。同日程某向被告人刘阳转款20万元，至今被告人刘阳未按约定还款，后该车辆被人抢走。针对上述指控的事实，公诉机关提交了如下证据：（1）户籍证明、借款合同、借条、车辆租赁合同、银行转账明细；（2）受害人鲁某、程某的陈述；（3）被告人刘阳的供述和辩解。据此，认定被告人刘阳犯诈骗罪依法判处。被告人刘阳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示自愿认罪。辩护人赵彩红、赵国强提出的辩护意见是，1、受害人鲁某被诈骗的款项已经得到补偿，没有给受害人造成损失，本案社会危害性小。2、被告人具有悔罪表现，自愿如实供述自己的罪行，对指控的犯罪事实没有异议，同意量刑建议，签署了具结书，可以依法从宽处理。3、被告人刘阳及其家属愿竭尽所能退赃退赔，积极筹措资金通过辩护人与受害人沟通退赃事宜。4、被告人刘阳一贯表现良好，系初犯、偶犯。5、被告人刘阳家庭经济困难，被告人是其家庭中的主要经济支柱，恳请合议庭能够在量刑时考虑对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明：2015年9月份，被告人刘阳与作为其担保人的王大伟在河南汇盛汽车租赁有限公司租赁号牌为豫Ａ×××××的奔驰车一辆。后被告人刘阳谎称奔驰车系王大伟的父亲王常营所有作为抵押，并由李某作担保人，与受害人鲁某签订了30万元的借款合同，并约定月利息5分，同日受害人鲁某安排他人往刘阳提供的银行卡上转款28.5万元。合同到期后被告人刘阳未能按约还款，后所租赁奔驰车被租赁公司收回。2016年1月26日，被告人刘阳以张某2的号牌为豫Ｐ×××××宝马X5轿车作抵押，并由李某担保向受害人程某借款人民币20万元，约定期限为30日，利率按百分之四，同日受害人程某安排他人向担保人李某所提供的银行卡账户转款20万元，收到该款后李某往被告人刘阳的银行账户转款15万元，至今被告人刘阳未按约定还款，后该车辆被人抢走。另查明，2019年8月9日，被告人刘阳自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，有下列证据予以证明：户籍证明、前科证明、到案经过,均证实被告人刘阳出生于1980年11月19日，具有完全刑事责任能力且无犯罪前科；2019年4月4日11时30许，被告人刘阳被郑州市公安局经济技术开发区分局交管巡防大队民警抓获。借款合同、借条、车辆租赁合同、车辆买卖协议书，证实被告人刘阳与受害人鲁某于2015年9月29日签订的借款合同，借款人刘阳于同日收到所借款项30万元；刘阳与河南汇盛汽车租赁有限公司签订租赁该公司的奔驰车辆的情况；张某2以30万的价格将黑色宝马X5出售给王常营，剩余按揭车款全部由王常营负责偿还的情况。辨认笔录、辨认照片及辨认说明，证实程某、李某辨认出被告人刘阳的相关情况。受害人鲁某的陈述，李某给我打电话说刘阳想以一辆奔驰车做抵押给我借点钱，他说当担保人，后来我和王大伟在茶楼等着李某和刘阳，车是谁开来的记不清了，李某说刘阳要以一辆奔驰车做抵押，给我借30万元钱。我让刘阳把行驶证给我看，发现上面的名字不是刘阳的我就不同意借钱给刘阳，当时刘阳自己解释说他买了那辆奔驰车只不过还没过户，李某愿意做他的担保人，我就同意借他钱了。我和刘阳签订借款合同、收条后，刘阳提供了一个银行账号，我就给刘阳转了28.5万元，借款到期后刘阳一直以他手头比较紧张为由，拒不归还我的借款，后来李某就拿来28.5万元给了我。受害人程某的陈述，2016年1月26日，刘阳开着一辆号牌为豫Ｐ×××××黑色宝马X5越野轿车和李某一起到我家找我，说是用这辆宝马车作抵押向我借款20万元，期限是30日，利率按百分之四计算。当时该宝马车辆的所有人是张某2，但刘阳给我提供了一份张某2的身份证复印件和委托书，委托书的内容是委托刘阳全权处置这辆宝马车，我看着没有啥问题，就往刘阳的卡上汇了15万元，往李某银行卡上汇了5万元。一直到借款期满，刘阳也没还我钱，车我一直开着，过有几个月，我朋友开着这辆宝马车走到太康县南关花园附近时被三四个男的强行开走了，直到现在刘阳也没还我钱，被人开走的宝马车也找不到了。证人李某的证言，第一次借款是王常营给我打的电话说刘阳用一辆奔驰车作抵押借点钱，我就帮他问鲁某有闲钱没有，鲁某说可以借20万，后来刘阳和一个人开着一辆奔驰车到广场找我，我就领着他们去见了鲁某，鲁某就让刘阳拿出奔驰车的行车证让他看，他看到上面写的不是刘阳的名字，刘阳就解释说这辆奔驰车是他才买的准备过户给自己，鲁某就同意借20万，但刘阳说20万不够让借给他30万元，鲁某就让我作为担保人签字他就同意借30万元。后来这钱直接打刘阳卡上了，具体多少我不知道，借款到期后，刘阳还不上鲁某也联系不上，鲁某就一直催我，我就给张某1说有个奔驰车抵押给他让他出借30万元，利息五分，期限一个月。他同意后我就把钱给鲁某转过去了，后来张某1开的奔驰车被人抢走了，现在张某1就找我要钱。刘阳与鲁某签订的借款合同上出借人处是空白的，我让鲁某去报案他不去，我就在出借人位置处签上了鲁某的名字，后来我又想着是我把这合同给了张某1，我就用纸条写上张某1的名字把鲁某的名字给盖在下面了，后来我和张某1一起去公安局报案了。第二次借款我记得是刘阳和一个人（可能是王大伟）开着一辆银灰色的宝马X5在广场与我见的面，我就联系程某让他来看宝马车，他让我们去北二环路汽修厂见他，见面后程某问宝马车的行车证为什么是张某2的，刘阳说张某2出具了委托书全权委托他处置、抵押、变卖自己的宝马车并程某看了委托书，程某说不认识刘阳不放心，让我给刘阳担保以后有问题就找我，刘阳在借款合同上把我和刘阳的卡号都写上了，并写了打给刘阳15万，转给我5万元。之所以给我5万元，因为王大伟让我替他还欠亿星超市的烟酒钱还有王大伟的父亲欠汽修厂的修理费，这都是刘阳和王大伟他们事前商量好的。后来因为刘阳提供给程某的卡号都是建设银行的，借款的当天下午程某说建设银行卡不行，他的卡在农村信用社不能跨行转。刘阳就把我的卡发给了程某，我收到20万元后，就随即给刘阳转了15万元，剩下的5万元就替王大伟还了那两笔账。证人张某1的证言，刘阳没有直接向我借款30万元，当时这个钱是刘阳借鲁某的并由李某作担保人，后来鲁某要钱时，李某把我放他那的30万元还给了鲁某，后来李某联系不到刘阳他让鲁某去公安机关报案，鲁某不愿报案。后来李某让我去报案并把协议上鲁某的名字用纸盖着添上了我的名字。证人张某2的证言，2016年1月25日上午，王常营打电话说要买我的宝马X5轿车出30万元现金。下午王常营和任建设把我约到周口市一家茶社商量买我车的事，我和王常营签订了车辆买卖协议书。后来王常营让我写一个委托书，委托书上让我写的是委托刘阳全权处置、抵押、变卖我的这辆宝马车。当时刘阳不在场，我不知道王常营为啥让我这样写，但王常营说两三天后就把买车钱转账给我，而后就把我的车开走了，直到现在王常营也没给我钱，也没归还我的车。证人谢某的证言，2015年9月26日，被告人刘阳、唐辉和王大伟三人一起来到郑州亿轩汽车租赁有限公司租车，当时租车人写的是刘阳，唐辉和王大伟是担保人，我公司与刘阳签订了汽车租赁合同，日租金800元人民币，未约定实际还车日期，用车满一个月一结账，不满一个月按实际用车日期结账。刘阳把租赁这辆号牌为豫Ａ×××××黑色奔驰轿车租用约六个月后，未支付任何租金，而且拒绝还车。后来我公司通过安装在该车辆上的GPS定位系统，在河南省太康县境内找到该车，我公司将该车收回。证人王某的证言，我系太康县化纤厂的会计，我的财务卡上每一笔进账和出账都是王常营安排的，王常营让我怎么做我就怎么做，用途我也不知道。被告人刘阳的供述与辩解，2015年9月份的时候，我和王大伟、唐辉在郑州租车公司租了一辆奔驰轿车，车号我记不住了。同年9月29日，我同王大伟和他父亲王常营在一茶馆里，见到鲁某，我们假称那辆租来的奔驰是王常营的车，以奔驰车作抵押向鲁某借款30万元，月利息5分，并在借款合同上签的我的名字，出具了收据、收条。当天下午，鲁某就往我卡上转了28.5万元，签完合同之后我就把那辆奔驰车就给贷款公司的工作人员，贷款公司扣掉利息1.5万元，剩余28.5万元打到了我卡上，之后就还了一个月的利息。贷款公司一直催我要他们的本金和利息，我手头紧没有还他们借款。过了几个月，贷款公司的工作人员告诉我说那辆奔驰车也没人开走了。2015年快过年的时候，因为张某2缺钱想给王常营借点钱，王常营就让张某2写了对宝马车处置的委托书，一份委托书上写的被委托人是我一份是王常营。之后李某带着我在县城北的一条路上，我在宝马车的副驾驶位上打了一张借程某现金20万元，月利率按百分之四计算，借款期限30日，愿意以宝马豫Ｐ×××××车辆作抵押的借条一张，放款人程某就往我建设银行卡上转了钱，我又转到公司会计王某账户上了。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人刘阳以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。经查，证人李某、张某1的陈述均证实支付给鲁某的钱款并不是担保人李某代为退赔受害人的款项。被告人刘阳至今未退还赃款未取得受害人的谅解。故辩护人的第一、三项辩护观点，本院不予采纳。被告人刘阳自愿签署认罪认罚具结书，且如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。综上，根据被告人刘阳的犯罪事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘阳犯诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月4日起至2025年4月3日止)。二、责令被告人刘阳退赔被害人鲁龙飞经济损失28.5万元；退赔被害人程迎春经济损失20万元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王永红审 判 员  刘 军人民陪审员  李祥平二〇一九年九月二十六日书 记 员  赵 狄