河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0702刑初415号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人韦汉亮，男，1997年9月22日出生，壮族，小学，无业，户籍所在地广西壮族自治区，住南宁市宾阳县。因犯诈骗罪于2016年3月21日被义乌市人民法院判处有期徒刑六个月，2016年4月27日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月8日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月29日被新乡市公安局南环分局逮捕。辩护人陈嶙、刘丽娟，河南龙健律师事务所律师。被告人罗建国，男，1977年12月12日出生，汉族，小学，无业，户籍所在地四川省，住四川省遂宁市射洪县。因犯抢夺罪，被广州市番禺区人民法院判处有期徒刑二年；因犯抢夺罪，被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑三年，2011年8月19日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月2日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月29日被新乡市公安局南环分局逮捕。指定辩护人陶士印，河南正安律师事务所律师。被告人韦汉淼，男，1998年2月25日出生，壮族，小学，无业，户籍所在地广西壮族自治区，住南宁市宾阳县。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月3日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月29日被新乡市公安局南环分局逮捕。被告人吴君，男，1989年6月27日出生，汉族，小学，无业，户籍所在地湖南省衡阳市常宁市，住常宁市。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月3日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月29日被新乡市公安局南环分局逮捕。指定辩护人万小翠，河南晋平律师事务所律师。被告人龙群春，男，1975年12月8日出生，壮族，初中，无业，户籍所在地广西壮族自治区，住河池市凤山县，因涉嫌诈骗罪，于2018年8月25日被新乡市公安局南环分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年9月29日被新乡市公安局南环分局逮捕。指定辩护人赵蒙，河南悦言律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉[2019]345号起诉书指控被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春犯诈骗罪、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人韦汉亮及其辩护人陈嶙及刘丽娟、被告人罗建国及其辩护人陶士印、被告人韦汉淼、被告人吴君及其辩护人万小翠、被告人龙群春及其辩护人赵蒙到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：一、收买、非法提供信用卡信息罪2017年年底至2018年8月，被告人罗建国、吴君为谋取利润，指使他人寻找开卡对象，低价收买他人银行储蓄卡（或u盾）及该卡开户人身份证复印件、绑定手机号码、密码等信用卡信息资料，后加价提供给被告人韦汉淼、韦汉亮，最后由两人非法提供给他人进行诈骗。截止到2018年8月，被告人龙群春为罗建国寻找到开卡对象一名（黄某1），被告人罗建国收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡41张（李某1、戴某共8张，黄某16张，杨某18张、陈某14张、史某8张，李涛7张），被告人韦汉淼从罗建国、吴君处共收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡16张（罗建国处11张，吴君处5张），被告人韦汉亮从罗建国处收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡29张，被告人吴君收买、非法提供信用卡信息5张。以上信用卡信息对他人实施网络诈骗提供条件，给数个单位造成损失，分述如下：2018年7月12日，龙郡保险代理有限公司（地址：河南省新乡市高新技术开发区道清路与振中路交叉口西北角）被网络诈骗的32.8元通过黄某1的建设银行卡转款及掩饰犯罪踪迹。2017年10月份，河南省郑州市倍儿鲜食品有限公司被网络诈骗的20万元通过戴某的账户进行转款、提现。2018年2、3月份，浙江永成功电塑有限公司被网络诈骗的59万余元通过李某1的账号进行转账、提现。2018年4月27日，上海百润企业被网络诈骗的78万元通过史某的银行账号进行转款、掩饰他人犯罪踪迹。针对上述犯罪事实，公诉机关提供了被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春户籍证明、到案经过、转账记录等书证；证人李某1、戴某、黄某1、陈某1等人证言；被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春供述与辩解；辨认笔录等证据。据此，公诉机关要求以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春的刑事责任。应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人龙群春在犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。二、诈骗罪2018年5月初，被告人韦汉亮在明知黄某2（另案处理）即将实施诈骗的情况下，仍将从罗建国处收买的杨某1的银行卡及密码提供给黄某2使用。2018年8月15日，黄某2冒充罗春艳，以朋友住院、急需用钱为由，利用该银行卡信息骗取被害人杨某210000元。针对上述犯罪事实，公诉机关提供了被告人韦汉亮户籍证明、到案经过、银行流水等书证；证人杨某1、黄某2等人证言；被害人杨某2陈述；被告人韦汉亮供述与辩解；辨认笔录等证据。据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人韦汉亮的刑事责任。应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。被告人韦汉亮一人犯数罪，应当数罪并罚。五被告人均系坦白。望合议庭根据本案事实作出公正的判决。被告人韦汉亮对公诉机关指控的第一起收买、非法提供信用卡信息罪犯罪事实无异议，对第二起诈骗罪有异议，认为自己不构成诈骗罪，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，一、针对收买、非法提供信用卡信息罪，1、起诉书指控被告人韦汉亮购买信用卡29张系以罗建国出卖的信用卡41张与被告人韦汉淼自认从罗建国处购买11张信用卡的差额计算而来，该部分证据未达到确实、充分的证明标准。2、被告人韦汉亮具有坦白情节，依法应从轻处罚。二、针对诈骗罪，1、起诉书指控被告人韦汉亮明诈骗罪仅有韦汉亮、黄某2的供述，无其他证据相佐证，故不能达到证据确实、充分的证明标准。2、如被告人韦汉亮构成诈骗罪，应认定为帮助犯，系从犯，应从轻或者减轻处罚。3、如被告人韦汉亮构成诈骗罪，有坦白情节，可以减轻处罚。三、被告人韦汉亮具有法定、酌定从轻情节。四、公诉人认为，被告人韦汉亮构成累犯，不能成立。被告人韦汉亮于1997年9月22日出生，2015年8月17日犯诈骗罪于2016年3月21日被义乌市人民法院判处有期徒刑六个月。犯罪时未满十八周岁，故不构成累犯。未提供证据。被告人罗建国对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自己是受韦汉亮、韦汉淼指使，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，其对公诉机关指控罗建国构成收买、非法提供信用卡信息罪的罪名没有异议，但其存在以下法定从轻、减轻处罚的情节：一、罗建国到案后如实供述自己和其他同案犯的全部犯罪事实，依法构成坦白，可以对其从轻处罚。二、罗建国到案后积极协助侦查机关抓捕其他同案犯，应当认定为有重大立功表现，依法应减轻或者免除处罚。未提供证据。被告人韦汉淼对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪，但辩称吴君的五张卡，自己从未购买，只是拿走，未提供钱财。未提供证据。被告人吴君对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，一、被告人吴君在此前没有任何犯罪记录，属于初犯、偶犯，依法可对其从轻处罚；二、被告人吴君案发后，能够如实供述案件事实，认罪态度较好，并当庭自愿认罪，依法可对其从轻处罚；三、被告人吴君在本案中起的作用较小，系从犯，依法应对其从轻、减轻或者免除处罚；四、被告人吴君给第三被告人的五张银行卡，并未向其收取费用，且第三被告人也未使用该五张卡进行违法活动，主观恶性不大，建议对该五张银行卡不予认定，从轻处罚。未提供证据。被告人龙群春对公诉机关指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，一、被告人龙群春在犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；二、被告人龙群春系初犯、偶犯，酌情从轻处罚；三、被告人龙群春到案后认罪态度好、到案后如实供述，当庭认罪，系坦白，有悔罪表现。未提供证据。经审理查明：一、收买、非法提供信用卡信息罪2017年年底至2018年8月，被告人罗建国、吴君为谋取利润，指使他人寻找开卡对象，低价收买他人银行储蓄卡（或u盾）及该卡开户人身份证复印件、绑定手机号码、密码等信用卡信息资料，后加价提供给被告人韦汉淼、韦汉亮，最后由两人非法提供给他人进行诈骗。截止到2018年8月，被告人龙群春为罗建国寻找到开卡对象一名（黄某1），被告人罗建国收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡41张（李某1、戴某共8张，黄某16张，杨某18张、陈某14张、史某8张，李涛7张），被告人韦汉淼从罗建国、吴君处共收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡16张（罗建国处11张，吴君处5张），被告人韦汉亮从罗建国处收买、非法提供他人信用卡信息涉及信用卡29张，被告人吴君收买、非法提供信用卡信息5张。以上信用卡信息对他人实施网络诈骗提供条件，给数个单位造成损失，分述如下：2018年7月12日，龙郡保险代理有限公司（地址：河南省新乡市高新技术开发区道清路与振中路交叉口西北角）被网络诈骗的32.8元通过黄某1的建设银行卡转款及掩饰犯罪踪迹。2017年10月份，河南省郑州市倍儿鲜食品有限公司被网络诈骗的20万元通过戴某的账户进行转款、提现。2018年2、3月份，浙江永成功电塑有限公司被网络诈骗的52.9万余元通过李某1的账号进行转账、提现。2018年4月27日，上海百润企业被网络诈骗的78万元通过史某的银行账号进行转款、掩饰他人犯罪踪迹。认定上述事实的证据如下：1、电子银行回单截图、QQ群截图证实冒充公司老板许华怡的对方与龙郡公司汤某聊天记录及2018年7月11日15时18分汤某通过中国工商银行卡向黄某1的中国建设银行转款328000元的情况。2、调取的银行明细证实持卡人黄某1建行卡号62×××33的开卡信息及开卡以来的所有交易流水明细，其中一笔显示2018年7月11日汇入328000元，备注为“代许华怡转款”。3、罗建国与韦汉亮聊天记录（截取至罗建国手机）证实2018年8月31日、2018年9月1日罗建国与韦汉亮关于购买银行卡的聊天情况。4、扣押清单、发还清单证实办案机关2018年10月6日扣押廖学成交通银行卡、工商银行卡各一张、手机一部及身份证；2018年11月1日扣押廖学成人民币70000元，2018年11月13日扣押廖学成人民币49840元；2018年11月15日扣押王亚州赃款112400元；并将手机、工商银行卡、身份证发还廖学成。2018年12月15日扣押杨华忠人民币34227元，并将手机、银行卡发还杨华忠；于2018年12月27日发还汤某现金人民币266467元。5、检查笔录、史某手机图证实史某交代其手机被“光头”用过，里面存有“老七”的手机号码132××××2261。侦查人员对该手机VIVOX9进行检查，并对此联系方式拍照提取的情况。6、情况说明证实2019年8月23日新乡市公安局南环分局案件侦查大队出具关于罗建国配合抓捕韦汉淼的情况说明一份：2018年9月1日，罗建国被抓获后积极配合公安机关抓捕犯罪嫌疑人韦汉淼，在罗建国回忆及与韦汉淼保持联系的条件下，公安机关将犯罪嫌疑人韦汉淼和吴君一并抓获。该局认为罗建国在抓捕被告人韦汉淼的过程中，有立功表现。7、证人黄某1证言证实其于2018年6月12在五桂山镇的交通银行、中国银行、农业银行、建设银行、浦发银行、招商银行使用其身份证各办理了一张银行卡，是一个微信昵称是“没有你陪伴”的四川口音的人带其去的。这个人大概20多岁，个子大概一米六五左右，偏瘦，左手小臂上有伤疤，走路腿有点瘸。2018年6月4日或5日的晚上，其在沙溪镇星宝街的鑫宇网吧上网，有一个自称是广西人的男人问其要不要办理银行卡卖给他们，这个人30岁左右，个子有点矮，估计一米五多，微信昵称是“我们不一样”，他们称呼他“毛毛虫”。其就跟他到他们租住的地方去了，他们管吃管住，其在那里住了一周左右，期间见过他们有四五个人，中间还有一个四川口音的人问其办过银行卡没有，在哪些银行还没有办过银行卡这些问题。6月12日他就带其去五桂山镇办理银行卡，办了卡后其就卖给他们了。他们都称呼“光头”的男子给了其550元钱，一共6张卡，给的都是现金。这个“光头”30岁左右，身高一米六五左右，左右虎口处有个黑色的纹身。其卖掉的银行卡开通网银业务所绑定的手机卡都是他们提供的，他们有很多电话和银行卡，估计几十张。除了办理银行卡卖给他们之外，那个广西人还让其替他卖过手机。其替他们办银行卡的时候他们在沙溪乐群市场对面的出租屋二楼右手边第二间房租住，听说“光头”经常在老兵网咖上网。8、证人谭某证言证实2018年9月7日上午九点多，其在其家二楼炒菜，发现韦汉亮只穿了一条内裤从其家楼顶顺着楼梯跑了下来，其问他大早上跑这么急干什么，他说“没有”“不懂”，然后让其走，其就跟他走了，二人通过其家后面爬墙到邻居家，躲到了鸡窝里。其问他什么情况，他也说不清楚，其二人在鸡窝躲了30分钟左右，其问韦汉亮躲在这里干什么，他说没什么，其让他回家他也说不走，然后其就一直在那里蹲着，直到警察进来将其二人抓了。韦汉亮还问其外面有没有人，其才知道有人在找韦汉亮，以为有人找他上门要债了，因为韦汉亮出手比较大方，经常去县城的上上酒吧喝酒，他还欠别人钱，之前就有过人堵他家门要债的情况。9、证人韦某证言证实其是韦汉亮的父亲。韦汉亮经常在家，外出打工也干不长，中间做过洗车工作，还在广东的金龙鱼食用油厂打过工。他平时花钱都找其要，一般都是用在吃喝方面，还有购买手机，他不经常换手机，一年之前他的手机从三楼掉下来摔坏了，他就买了一个新手机，然后其称不玩游戏了，买了一个只能接听的蓝色诺基亚手机，后来又买了一个苹果手机。其认为韦汉亮不是直接去骗人，应该是给诈骗的人提供东西给人家帮忙了。其感觉是用来转账的银行卡之类的，韦汉亮经常很晚才回家，其也不管他，和他平时在一起的人其都不认识，他们都是电话、微信联系，很少来其家里。10、证人艾某证言证实其和廖学成是大学同学很早就认识，2018年五六月份的时候其来珠海找廖学成，想让他给其找个工作，但是他没有给其找到工作，其就跟着他吃喝。其帮他取钱，还将其银行卡借给他用，他就管其吃喝，后来七月份之后其在珠海的广发银行找了个办信用卡的工作后就不再跟着他了。其帮廖学成取过几次钱，都是在珠海市拱北粤华路那一片的银行取得，在那取钱比较方便。其都是用自己的卡给廖学成取钱，钱都是廖学成的，其将银行取得钱拿到拱北菜市场的黑市里换成港币后趁着上班的时候带去澳门，在澳门把这些港币给别人，别人再打钱到他的银行卡上，然后其再去取。一般一万港币能得三十块人民币，多的时候可能一万港币能换五十到七十元人民币。其借给廖学成的有建设银行、中国银行、交通银行、珠海农商银行还有广发银行的卡各一张，用于他给别人换钱。11、证人汤某证言证实其是新乡市道清路与振中路交叉口西北角龙郡保险代理有限公司的会计。2018年7月11日下午14时40分，其在公司时，收到一个冒充公司高管内部群（群号658460258），群里有许中芳、许中武、许华怡还有其共四个人。刚开始冒充公司老板的许华怡在群里说话，与许中芳谈合同，问许中芳安排好了没有，许中芳说安排好了，过了一会儿冒充公司老板的许华怡就在群里问其在不在，其回答在，然后冒充老板的人就说他在开会，让其给黄某1联系，问一下他谈好的合同金打过来没有，并给了其黄总的电话（150××××9367）。然后其就给黄总打电话，问他合同款打了没有，黄总称马上安排。过了几分钟后，其在群里面收到了冒充公司老板许华怡的对方给其打款的电子截图，上面显示的是328000元。许华怡让其给黄总打电话，问他合同能签不能，然后黄总说合同与他们谈的不一致，不能签合同，让把保证金328000元给对方退回去。然后其就在群里给冒充老板的许华怡联系，问她收到了没有，许华怡称收到了，还说她在开会，让其在公司账户上给黄总退回去，她随后把钱还到公司。然后其就按照冒充老板的许华怡提供的转账截图上的对方银行信息给对方转了328000元。12日早上10时，其拿着昨天给对方转过去的328000元出账单在公司当面找老板许华怡签字，老板许华怡称她不认识什么黄总，之后其才知道，信息都是假的，其被骗了328000元，然后就报案了。其是在公司的电脑上通过工商银行网上银行给对方转款的，交易时间为2018年7月11日15时18分，转款金额328000元，其工行卡开户名为孙可，对方建行卡开户名为黄某1。12、证人赵某证言证实2018年7月份的一天，其在广东中山市古镇玩手机时，有个微信昵称“捞顺发”的人加其为好友，加上好友后，其就把他微信昵称改为字母，具体名称记不清了，记得是以a开头的，对方就和其聊天称他是做收卡生意的，就是专门花钱买别人的银行卡。对方称是广西人，问其有银行卡卖没有，每张银行卡会给其600元钱。对方称买银行卡是为了转账，其不知道为什么对方自己不办银行卡，其就想着找人要几张银行卡挣点钱。2018年8月份的时候，其就在微信上面给两三个好友说了要买银行卡的事，500元一张，其中一个人叫丁陶。过了约一个星期，丁陶联系其，约其在中山市小榄镇街上见面，给其送银行卡。见面之后，丁陶给其一个信封，里面装了一张建设银行卡和开卡绑定的手机号，其收下后没有给丁陶钱，按照“捞顺发”微信给其发的地址将银行卡和手机卡通过快递邮寄到了广西来宾。“捞顺发”就收过其一张银行卡，通过微信给其发了1000元。13、证人陈某1证言证实2017年冬天的时候，其在重庆巫山老家，当时没有工作，就微信联系朋友史某借点钱，史某称自己也没有钱，要问一下他的老板“光头”。听史某说“光头”是个同性恋，“光头”提出来说让其跟他视频一下看下帅不帅。看了之后，“光头”借其700元钱，钱是史某的微信发给其的。借到钱之后，其就去广东省中山市乐群找史某。其在乐群见到了史某和“光头”。见到史某之后，他问其接下来什么打算，其说想去厂里上班，问史某能不能再借一点钱给其，史某说之前老板借其钱都是看他的面子上的，现在应该不会再借给其了。后来“光头”让其给他办银行卡U盾，一张给其300元钱。“光头”说办出来给他资金周转用，给他用一个月的时间，一个月之后让其去挂失，挂失了补办之后如果卡里面有钱的话，钱都属于其的，一个月之后让其再办卡给他用。当时“光头”给了其7、8张手机卡，他的那些手机卡都是不用身份登记的，让其每一张银行卡都绑定一个手机卡，他说到时候他要接收验证码用。其当时缺钱花，没有考虑这么多就去银行给他办了四张卡，分别是农业、建设、工商和浦发银行的银行卡。密码“光头”要求都设置成168168。其将卡办好之后就交给“光头”，然后他给其转了1000元钱。拿到钱之后，其在那边待了两天，之后就到珠海找工作了。到珠海后其到英豪电子科技有限公司上班，李某1当时也在这个厂里上班，其跟李某1说了自己办卡给“光头”用了，“光头”一张银行卡给了其300元钱。其问李某1要不要办，李某1当时没有钱，他就同意办卡了。其当时也跟李某1讲让他一个月之后挂失补办，补办回来的卡里面可能会有钱的，到时候卡里面的钱都是属于其的。其把李某1想办卡赚钱的事情跟“光头”说了，“光头”跟其说他现在急着用银行卡，其去外面让朋友办卡给他的话，他每张卡给400元钱，让其看着给别人，剩下的钱就当是其的提成。“光头”跟其说他要一类卡，“光头”说的一类卡指别人以前在这个银行没有办过卡的，或者以前的卡都销户了再重新办，还要求卡以前是没有转账记录的。其每次说朋友要办卡给他，其说自己没有钱，他就给其打500元钱给其当路费和办电话卡的费用。其把“光头”跟其讲的办卡要求都跟李某1他们说了，“光头”给了其钱之后，一直电话催其给他办，其就催着李某1，后来李某1办了3张银行卡，是工、农、建行的卡，手机卡也是李某1自己办的，钱是其出的。之后其坐车去中山将银行卡交给了“光头”，“光头”给了其400元一张，其每张给了李某1300元钱。后来李某1又带着他女朋友办了3张卡给其，当时“光头”刚好来珠海玩，其就将卡交给“光头”了。其当时在珠海的时候是和李涛、胡义一起住的，李涛知道这个事情他也给“光头”办过卡，他好像办了7张。李涛也是通过其给“光头”办卡的，“光头”也先给其500元钱，其给李涛出了电话卡的钱每张电话卡50元，办好之后交给“光头”，“光头”每张银行卡给其400元钱，其给李涛250元。到了2018年1月份的时候，其到中山市找史某玩。这次去玩的时候认识了一个叫“小胡子”的人，他和史某一起跟着“光头”。史某说他是送银行卡的，送到广西去，5000元一次，问其敢不敢，其说自己不敢。其有一次看见一个背包，里面有很多银行卡。其在那里玩了几天，中间一天晚上，其看见“光头”和“小胡子”一起在那里吸毒，“光头”问其要不要来一口，其说自己不敢。玩了一个多星期，其去福建龙岩参加了史某二姐的婚礼，之后其就回重庆老家了。回重庆老家之后，其又向“光头”要钱，其说要买几件衣服过年，“光头”给其打了500元钱。后来“光头”又给其打了500元钱，让其给他办卡，其想到了之前李某1还有两张普卡办好了放在那边，其就让李某1把卡邮寄给“光头”。当时的地址、姓名、号码是史某发给其的，其就复制了之后发给李某1，让李某1邮寄过去。这两张卡其没有给李某1钱。到了2018年3月份的时候，史某跟其说李某1的农业银行卡里有20多万元，史某让其至少给他拿7、8万元钱回来。然后其就联系了李某1，其问李某1农行卡里是不是有20多万，上面的人现在要拿5万回去。李某1说自己酒喝多了去赌钱输了，后来李某1现金存到其的邮政卡里2万，支付宝和微信各给其转了1万，一共拿了4万过来。其给了史某5000元钱，其他的钱其都留给其自己了。现在邮政卡里有11000多元，其中有3800元是其女朋友的，剩下的都是李某1那边拿过来的。当时其拿了钱后，史某跟其说这些钱不是“光头”的，是“光头”上面的人的，但是如果给“光头的话，他会自己贪走的，其就给了史某5000元钱，剩下的留给其自己了。开始“光头”给其钱让给其给他办卡，他说挂失后卡里有钱都属于其，而且都是用别人的身份证办的卡，绑定的手机号码是没身份证登记的，或者是用别人的身份证登记的，其就怀疑这些银行卡是用于犯罪资金周转的。过年前其去中山市，问过史某他就跟其说过是洗黑钱用的，就是犯罪资金周转。那时候其就明确知道了。其基本上都是微信与“光头”联系，电话也打过，但比较少，“光头”通过微信和支付宝给其办卡钱共计8000元，其支付了办卡钱4000元。14、证人李某1、戴某证言证实2017年初的时候，其二人在珠海市英豪电子科技有限公司上班，后来到2017年9月份的时候，陈某1也到这家公司来上班。到2017年10月多的时候，陈某1就辞职了。10月份的一天晚饭时候，陈某1约其出来吃煲仔饭。吃饭时候陈某1称让其帮他一起找人办卡，其说自己找不到。陈某1说让其自己去办，办理银行卡和U盾给他，刚开始说卡拿过去是转账用的，办一个给三百元的好处费，让其卡办的越多越好，他都要。这次约了之后，陈某1就在微信上催其，快点给他办卡，他说上面的人在催他。这样其二人一起请假，在珠海的工商、农业、建设银行三家银行，一共办了6张卡和U盾给陈某1，办卡的时候陈某1也在，密码都是陈某1帮其设置的，是两个168。卡办了之后给陈某1，陈某1给其支付宝转了1800元钱。陈某1跟其说他用一个月，一个月之后让自己去挂失，重新补办，补办了之后卡里面应该会有钱，如果里面有钱的话钱都归其，而且后面可能还有钱转进来，进来的话钱也都归其。后来过了一个多月，陈某1叫其去将卡挂失了，其二人去挂失补办，发现戴某工商银行卡被冻结了，办不出来，其他的卡都补办出来了。戴某补办出来的农行卡里面有4万多近5万元钱，当时其就在ATM机上取了5000元钱。当天晚上去银行用卡的时候发现卡被冻结了，其问陈某1这些钱是怎么回事，陈某1说是别人转过来的，他也不愿意多说。其开始怀疑陈某1办卡可能是诈骗用的，之后陈某1经常发微信给其，叫其办卡，他说有卡就有钱，他跟其说接下来会有几万、十几万进来。其当时害怕不敢再办了，其就骗他说其自己身份证折断了办不了。到了3月12日的时候，其想这些卡号陈某1都知道，再被他用不好，其就带着其女朋友想去销户。在银行二人发现农行卡里有20.5万元钱，想这些钱肯定是陈某1他们骗来的，其就想着快点将钱取出来，当时在ATM机上取了2万，之后又到柜台直接取了5万。回来之后，其将卡绑定微信支付宝又转了3万出来。后来几天其又陆续用了卡里不少钱，到了3月15日的时候，卡里又转进来17万元钱，当时卡里余额一共有25万多元。17万进来之后，过了一个多星期，其去二手车市场买了一辆二手的黑色丰田凯美瑞轿车，车价13.5万，加上保险花了14万元钱。其买了车两三天，陈某1说其从卡里拿了钱，让其转5万元钱给他这件事就算了。当时卡里没多少钱了，其说自己钱拿去赌了没有这么多了，陈某1说让其给他转3万，他说他那边要四个人分，3万元钱一人一万都分不到。后来其通过ATM机又给陈某1转了2万元钱。到了4月份的时候，陈某1说这个事情被他的老大发现了，他老大要2万，他说他自己给其凑了1万，后来其发现卡里又进来14万多，其就转了1万给陈某1。之后卡里剩下的钱就被冻结了。其帮陈某1办了5张卡，其女朋友戴某办了3张卡。还有两张，一张是华润银行、一张是交通银行。这两张卡2017年12月份左右，其就办理了，但又害怕不敢给陈某1，一直到2018年3月12日，其发现其农行卡里有钱，其才寄给陈某1微信上发给其的一个人那里，陈某1给其说，让其别害怕，有什么事情他会给其担着。15、证人史某证言证实2017年10月份左右，其和其朋友在广东中山市灵通网咖玩，其身上没钱，准备网上贷款，正好“光头”也在网吧里，被他听到了，他说可以不用去借钱，就叫其开银行卡给他，大的银行开张卡300元钱，小的银行开张卡150元，他拿去洗钱用的。正好其自己身上也没钱就答应他了。后来其就去建设、工商和农业银行各办了一张卡，共三张银行卡给他，还开了手机卡，用手机号码绑定银行卡，他总共给其900元钱。就这样其认识了“光头”，还加了微信。第二天，其去招商、兴业、民生、平安、交通五个银行又各办了一张给“光头”，每张卡150元，结果他直接给了其现金800元，另50元钱就当路费了，他还告诉其这些卡办出来一个月之后就可以去注销掉，如果里面有钱都是归自己，然后又可以办新的卡给他，价格也是一样的。后来其和“光头”熟了，就跟着“光头”在中山横栏镇三沙路口光耀网吧玩，帮他跑跑腿，有人办了卡送过来的时候就帮忙送给他，或者送到他住的地方，就网吧附近的出租房（现在已经不住那里了）。后来其发现他会把收过来的卡送到广西宾阳县那边，都是叫他的一个小弟“小胡子”送过去的，然后交给上家，这些卡好像都是用来洗诈骗过来的钱用的，而上家给“光头”一张大的银行卡是900元，小的银行卡是500元。“小胡子”每个星期天去一次宾阳，一次都有几十张，都是“光头”收过来的，“小胡子”跟其说去一次的费用是1000元，因为他都是跟着“光头”的，平时花销都是“光头”包的，“光头”还给他买了电脑，所以也没有怎么算钱。大概2017年11、12月份的时候，陈某1在重庆老家打电话向其借钱，还问其在外面干什么，其就跟他说在给“光头”办卡，跑跑腿，这些卡“光头”都是拿去洗钱用的。他就问其会不会有事，其说这是有问题的，会犯法的，但是他说自己没钱，抢劫都敢做。其见他都不介意，就介绍“光头”给他了，说陈某1是其的兄弟，要过来办卡，没路费，于是“光头”就转了500元给他，然后陈某1就过来中山找其了，本来“光头”跟其说可以叫别人过来开卡，给其开一张大银行卡500元，小银行卡200元，而其可以给那个介绍的人一张大银行卡300元，小银行150元，从中赚取差价，但是陈某1过来其跟“光头”说不赚他的。然后“光头”就以其原来开卡的价格给他了，陈某1总共过来办了六张卡，三张大银行卡，三张小银行卡给“光头”，总共应该是1350元。陈某1开了卡之后，具体介绍了几个人其不知道，其只知道有李某1、李涛两个人介绍来“光头”那里办过卡，因为“光头”说介绍别人过来，那个介绍的人都可以赚差价的，大的银行卡是200元，小的银行卡是50元。所以陈某1是赚了些钱的。期间“光头”跟他们说卡办一个月可以去注销，里面钱多余的钱都是给自己的，只是后来“光头”跟其说李某1的卡里面有20多万的钱进来，因为李某1是陈某1介绍过来的，他就叫其找陈某1想办法让李某1把钱拿出来，然后其问陈某1，陈某1说开卡出来都好几个月了，按照之前说的这个钱应该是李某1的了，其也跟陈某1说让他要过来也不要给“光头”，后来陈某1有没有要到钱其就不知道了，反正陈某1给了其3000元钱。16、证人郑某的证言证实其是2014年3、4月份到广东中山去打工的，在中山的电器厂、纺织厂等厂里上过班，到了2015年10月份的时候其不上班了，之后有一次碰见“光头”跟其上班的同事在一起，那是其第一次见到“光头”，听说他是帮别人办分期购手机套现的。到了2017年10月份的时候，其在中山市星发网吧碰见了“光头”，他称自己在办银行卡，让其给他介绍人办卡，一张卡400元。11月份的时候，其在中山市喜迪网吧又碰见“光头”，他问其愿不愿意帮他送银行卡到广西宾阳，一次给其1000元。其当时知道卡是用来诈骗，是犯法的，所以当时没有答应，后来身上的钱用完了，其就联系了“光头”。他当时在中山市小榄镇三沙的一个网吧楼上小旅馆住着，“光头”给其一个黑色的双肩包，其没数里面有多少卡，一套卡包括U、手机卡、银行卡还有身份证复印件，每套卡的密码、网银都是史某验过的。其第一次送卡大概是2017年11月底12月初的时候，从小榄镇坐长途客车到广西宾阳，到宾阳后对方过了一会有两个男的来了，都是25岁左右，后来其知道跟其电话联系的外号“老七”，其确认身份后就将卡给了对方。过了一周左右，“光头”又让其去送卡，其送了23套卡，送完卡后“光头”给其买了一台二手电脑，花了1200元。第三次送卡是2017年12月20多号，第四次是2017年12月底次年1月初的时候，大概数量20张左右，都是交给“老七”等人，总共送了四次卡。之后其就回郑州老家了，“光头”给其1000元路费，他并未明说这些卡是用来干嘛的，但其知道这些卡是诈骗过来的钱打进去洗钱用的。17、证人陈某2的证言证实其是浙江永成功电塑有限公司的财务人员，2018年1月15日，其用于工作的QQ（17×××68、YCG财务）收到一个供应商深圳市东强精密塑胶电子有限公司的QQ（13×××21）的信息，这条信息是该公司的收款账户变更联络函，显示收款账户由原来的周珊珊变更为李某1，在该信息中没有原来的账户号码，新的账户名为李某1，同时其收到QQ（12×××59，东强应收王S）的信息后，也没有打电话给对方单位进行确认，在2018年2月9日其将货款205410元人民币通过网银汇到中国农业银行账号为62×××73（李某1）的账户上，并未打电话确认；同年3月15日其将货款177083元通过网银汇到李某1账户上；4月16日将货款146831元人民币汇到他账户上。同日深圳市东强精密塑胶电子有限公司的财务在QQ上发信息称公司2017年10-12月份的货款都没有给他们，问货款何时支付，其称已将货款支付，后其打电话询问公司出纳周珊珊，她确认没有收到，于是其发现被骗，就报警了。其公司一共被骗529324元，分三笔通过网银汇给对方。后戴媛停的家属退还了其5000元，陈某1的家属退还了其28000元。已获得其谅解。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。二、诈骗罪2018年5月初，被告人韦汉亮在明知黄某2（另案处理）即将实施诈骗的情况下，仍将从罗建国处收买的杨某1的银行卡及密码提供给黄某2使用。2018年8月15日，黄某2冒充罗春艳，以朋友住院、急需用钱为由，利用该银行卡信息骗取被害人杨某210000元。认定上述事实的证据如下：1、证人黄某2的证言证实2018年过年的时候，其回到家跟几个朋友喝酒，喝酒时他们说做诈骗钱来得快，先买QQ号码和密码，再买登陆IP的软件、电脑、银行卡，买到这些东西就可以诈骗了。当时喝酒的有黄英涛、黄海明，这两个是其同学，还有一个卖卡的人是他的哥哥，其跟他哥哥阿名认识，就互相留了电话。其当时也想通过诈骗来挣钱，但是没有钱购买这些物品，其就到广州打工挣钱。2018年清明节后其从广州挣钱回来，准备回家找阿名的弟弟买银行卡搞诈骗用，通过阿名联系到了他弟弟，在宾阳县新宾街路边见到了他弟弟，当时他对其说带U盾网银的银行卡一张是1800元至2000元，不带网银的银行卡是600元至700元，其买了一张不带网银的银行卡，花费700元，是中国银行的银行卡，密码168168，买完卡后就回家了。回家以后其看了宾阳贴吧，上面有宾阳抓获网络诈骗的嫌疑人新闻，里面有实施诈骗的手段，其就学习着怎么实施诈骗，怎么和受害人聊天。之后其通过百度搜索买了20多个QQ账号和密码及登陆IP的代理软件，主要用于QQ网络诈骗。其将买好的这些物品全部带到中山市古镇海州区市边村一个公寓，就开始实施诈骗。先用买来的QQ号码按条件搜索诈骗对象，一般找女用户，进入空间后看到他们的照片，其就换到买来的QQ号码上做头像，把个人信息和昵称全部改成他们那样的，再到他们的空间找跟他们经常评论和留言的朋友，加他们为好友，用事先在贴吧看到的截图里面的手法实施诈骗，给他们说其朋友急需用钱，让他们帮忙转一下钱，转到其从阿名那里购买的银行卡里，将钱转过来后就将他们删掉。用这种方法其骗成功的有二十个左右，看对方的情况骗2000元到10000元不等，具体多少钱其记不清了。最后骗的一个人骗了一万元，对她称其朋友母亲住院需要手术急需10000元。骗到手的钱其都让李某2帮忙取，取一次钱给10%的好处费。后来其在阿名弟弟那里买的银行卡被冻结了，还听说他弟弟被警察抓了，其害怕自己被警察抓到就将电脑扔掉了。2、证人杨某1的证言证实2018年4月份其经常在中山市沙溪镇老兵网咖上网，在网吧认识了一个叫亮亮的人，有天晚上其在玩游戏，有一个叫光头的和亮亮在聊天，过一会他就和其聊天搭讪，问其是哪里人有没有工作有没有钱，晚上上网的时候光头给其说有个办银行卡的事情可以给其做，办普通的储蓄卡200元，带U盾的400元，还说办这个卡只是转一下钱，其想了一下就答应他了。次日早上八点多其就和光头以及亮亮一起到沙溪镇蓝火网吧接了一个办卡的人，接上之后光头让其跟着亮亮去银行办，亮亮带着其和那个不认识的人先是每人办了三张手机卡，用的是不认识的人的身份证，之后就到浦发、兴业、民生好几家银行办卡，卡都交给了亮亮。第一天办了五六家银行的卡，光头给其700元左右，第二天又去了两三家银行办卡，光头给了400元左右，后来其经常看到光头在老兵网咖和蓝火网吧找上网的人办银行卡。6月份的时候光头又找其办卡，给了其20元钱，7月份的时候其偷东西被抓了，出来后就去其哥的淘宝店上班了，之后就没有见过光头和亮亮了。光头大概30多岁，身高一米六左右，四川口音，其还听说他们在广州、中山小榄都有带别人办卡的人。其觉得他们办银行卡是在洗钱，干违法的事情。其一共给光头办了八九张银行卡，出去吃饭上网和住宿钱，一共收了光头1200元现金。后来光头还让其帮他去取钱，承诺给5%的提成，其没有答应。3、证人李某2的证言证实2018年过完年，绰少（黄某2）给其打电话，问其有没有事情做，称在搞网络诈骗，取得都是网上骗来的钱，让其帮他取钱，取一次钱给其百分之十的好处费，其就同意了。过了十几天大概三月份他叫一个朋友到古镇海州区找其，给其一张中国银行的银行卡让其去取钱，其去海州市场东门的农业银行ATM机取了5000元，然后他让其到附近一个没摄像头的地方等着，一会一个个子特矮的30多岁的广西人过来找其拿钱和银行卡，他拿到钱后给了其500元。过了一个多月绰少又给其打电话让其取钱，给了其一张中国银行的银行卡，其取了3000多元，得到了500元。之后朋友称取的钱来路不正，让其不要做这种事情，其也觉得钱有问题，就没有再给绰少取过钱。其两次一共取了8000多元，他一共给其1000元的好处费，其日常开销花掉了。后来其还学黄某2购买一台二手笔记本电脑，QQ号和修改IP软件都由黄某2搞定，于2018年8月份开始自己实施诈骗，冒充诈骗对象的好友，以家里有事或者亲属住院等理由让受害者转钱，转过之后再将他们拉黑。其诈骗成功了一次，诈骗了2000元。4、被害人杨某2的陈述证实2018年8月15日13时38分，其在家的时候手机收到一个QQ名阿帆（3032687015）的好友，对方和其说话，其看QQ名和头像很像其邻居罗春艳，其以为是她，之后对方在QQ上和其说她朋友的妈妈生病了要做手术，需要急用10000元，让其帮忙以其的名义给她朋友转10000元，一会她先把10000元转给其，其将农业银行的银行卡号发给对方，对方给其发了一张转账10100元的截图，可能需要24小时到账，多余的100元是手续费。之后对方和其说她朋友急用钱，让其先把10000元转给她朋友，发来一张中国银行的银行卡号，其通过微信绑定的银行卡向微信零钱充值了10000元，之后通过微信零钱转账到对方的银行卡上，之后其在QQ上和对方说话，对方没有理其，其在微信上联系罗春艳，结果罗春艳称她没有朋友的妈妈生病，也没有找其帮忙，其才发现自己被骗了，就报警了。对方的银行卡户名为杨某1。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。认定上述事实的综合证据有：1、被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙建春的正面照片、户籍证明证实五被告人的个人基本情况。2、前科证明、刑事判决书、释放证明书证实被告人韦汉亮因犯诈骗罪于2016年3月21日被义乌市人民法院判处有期徒刑六个月，2016年4月27日刑满释放。被告人罗建国因犯抢夺罪，2006年3月31日，被广州市番禺区人民法院判处有期徒刑二年，2008年3月30日刑满释放；因犯抢夺罪，于2009年4月9日被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑三年，2011年8月19日刑满释放。被告人韦汉淼、吴君、龙群春均无违法犯罪前科。3、到案经过证实被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙建春均系抓获到案。4、抓获经过证实2018年9月8日6时许，宾阳县公安局城北派出所民警在对广西宾阳县宾州镇三联社区三联街排查时发现网上在逃人员韦汉亮并将其抓获。5、浙江省永嘉县人民法院刑事判决书证实案涉证人史某、李某1、陈某1等人以自己身份证办理银行卡供他人用于诈骗犯罪活动而被判处刑罚的具体情况。6、辨认笔录证实杨某1对被告人罗建国辨认的情况、对作案地点进行指认的情况；黄某2对李某2、阿名的弟弟进行辨认的情况；黄某1对被告人龙群春进行辨认的情况；罗建国对韦汉淼、韦汉亮进行辨认的情况；韦汉亮对罗建国进行辨认的情况；龙群春对罗建国、黄某1进行辨认的情况；韦汉淼对罗建国、韦汉亮进行辨认的情况；韦汉亮对黄某2进行辨认的情况；罗建国对杨某1进行辨认的情况；黄某1对罗建国进行辨认的情况。7、搜查笔录证实2018年9月7日10时10分至11时15分办案机关对韦汉亮的住宅进行搜查的情况。8、被告人韦汉亮的供述与辩解证实其对公诉机关指控其收买、非法提供他人信用卡信息罪的犯罪事实供认不讳，其还称2018年过年的时候其在宾阳县新斌镇烧烤摊喝酒时认识了一个叫阿斌的，当时喝酒的有其哥、阿斌还有他带过来的两个姓黄的同学，当时喝酒时互留了微信，快走的时候听他们说搞诈骗挺挣钱的，要买电脑、银行卡、QQ号码这些东西，阿斌就问其能不能买到银行卡，其称可以帮忙，其觉得他买银行卡要么是搞诈骗用，要么就是洗钱用。2018年清明节后阿斌联系其要买银行卡，花费700元买了不带U盾的银行卡，是一张天蓝色的中国银行长城储蓄卡，密码168168，其赚了300元，都日常消费花掉了，但对以上行为其不认为自己构成诈骗罪。9、被告人罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，认罪，请求对其从轻处罚。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人韦汉亮、罗建国、韦汉淼、吴君、龙群春收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人韦汉亮明知他人实施诈骗而提供帮助，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人龙群春在第一起犯罪事实中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人韦汉亮在第二起犯罪事实中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人韦汉亮一人犯数罪，应当数罪并罚。五被告人到案后均如实供述自己的犯罪事实，系坦白，均可从轻处罚。被告人罗建国到案后向侦查机关提供重要线索，积极配合侦查机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人韦汉亮及其辩护人对于提供信用卡的数量有异议及不构成诈骗罪的辩护意见，经查，有在案刑事判决书、证人黄某1、史某、陈某1、汤某、陈某2等多名证人证言、辨认笔录、扣押清单、被害人杨某2的陈述、被告人韦汉亮的供述与辩解等证据相互印证，足以认定，故其辩解意见，本院不予采纳；对各辩护人的辩护意见合理部分本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人韦汉亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二万五千元；被告人韦汉亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2023年9月7日止）。二、被告人罗建国犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二万五千元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2022年12月1日止）。三、被告人韦汉淼犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2022年9月2日止）。四、被告人吴君犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2021年9月2日止）。五、被告人龙群春犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年2月24日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李艳利审 判 员  吴行州代理审判员  高 飞二〇一九年九月二十四日书 记 员  侯 宇