湖南省永州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘11刑终587号原公诉机关：湖南省蓝山县人民检察院。上诉人（原审被告人）：唐某军，男，1988年11月20日出生于湖南省蓝山县，汉族，大学文化，湖南蓝山农村商业银行股份有限公司大洞支行原副行长。因涉嫌犯挪用资金罪、违法发放贷款罪于2018年8月17日被蓝山县公安局刑事拘留，同9月20日经蓝山县人民检察院批准逮捕，同日被蓝山县公安局执行逮捕。现羁押于蓝山县看守所。湖南省蓝山县人民法院审理湖南省蓝山县人民检察院指控原审被告人唐某军犯违法发放贷款罪、挪用资金罪一案，于二○一九年八月九日作出（2019）湘1127刑初121号刑事判决。原审被告人唐某军不服，于2019年8月2日提出上诉。蓝山县人民法院于同年9月2日向本院移送案卷，本院于同日立案。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）唐某军，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。蓝山县人民法院认定：一、违法发放贷款罪事实2015年8月至2018年4月间，被告人唐某军利用担任蓝山农商行大洞支行副行长（主持全盘工作）的职务之便，违反《中华人民共和国商业银行法》相关规定，向17名借款人发放贷款697万元，至今尚有382万元未收回。具体犯罪事实如下：（一）2015年8月7日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十六条第一款之规定，在借款人唐开权未提供担保的情况下，向其发放信用贷款3万元。案发后，贷款已收回。（二）2017年4月14日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十六条第一款之规定，向借款人李晓宁发放抵押贷款50万元，实际用款人是吴拥军。案发后，贷款已收回。（三）2017年5月11日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十六条第一款之规定，在借款人唐利辉未提供担保的情况下，向其发放信用贷款30万元，其中唐某军使用27万元，唐利辉使用3万元。案发后，唐某军归还贷款20万元，还有10万元贷款未收回。（四）2017年6月2日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人张某盛发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人是段某平。案发后，贷款还有50万元未收回。（五）2017年7月2日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人唐某龙发放“商易贷”贷款40万元。同日，唐某龙将其中的30万元转账到唐某军指定的周某玲的银行账户，10万元转账到唐某军的银行账户，40万元贷款的实际用款人是唐某军。案发后，贷款还有10万元未收回。（六）2017年7月19日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人詹松发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人是唐某军。案发后，贷款还有15万元未收回。（七）2017年8月4日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人刘在美发放“商易贷”贷款45万元，实际用款人是唐某军。案发后，贷款还有26万元未收回。（八）2017年8月17日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人蒋先平发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人是段某平。案发后，贷款已收回。（九）2017年9月24日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人唐颖发放“商易贷”贷款50万元，其中唐某军使用40万元，唐颖使用10万元。案发后，贷款还有50万元未收回。（十）2017年10月2日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人李伦凯发放抵押贷款30万元，抵押物是唐某军父亲唐某文所有的位于蓝山县蓝城目郡文庭苑的一套商品房。案发后，贷款还有30万元未收回。（十一）2017年11月21日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人蒋尊喜发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人是段某平。案发后，贷款已收回。（十二）2018年1月14日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人刘某发放“商易贷”贷款41万元。案发后，贷款还有41万元未收回。（十三）2018年1月24日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人唐某学发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人为唐某兵，唐某兵将其中的34万元借给唐某军。案发后，贷款还有50万元未收回。（十四）2018年2月5日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人唐某甲发放“商易贷”贷款50万元，实际用款人为唐某生。案发时，贷款已收回。（十五）2018年2月10日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十五条之规定，向借款人唐某花发放“商易贷”贷款50万元，其中唐某军使用40万元、唐某花使用10万元。案发后，贷款还有50万元未收回。（十六）2018年4月17日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法》第三十六条第一款之规定，在借款人曾某胜未提供担保的情况下，向其发放信用贷款8万元。案发时，贷款已收回。（十七）2018年4月18日，被告人唐某军违反《中华人民共和国商业银行法）》第三十五条之规定，向借款人贺某锋发放“商易贷”贷款50万元，其中唐某军使用43.8万元、贺某锋使用6.2万元。案发后，贷款还有50万元未收回。二、挪用资金罪事实2013年下半年至2018年5月期间，被告人唐某军利用担任蓝山农商行大洞支行信贷员、副行长的职务便利，将客户唐某利、徐某松、刘某勇、刘某武4人归还的贷款本金及利息共计31.835万元不入账，归个人使用，超过三个月未还。具体犯罪事实如下：（一）2013年下半年，被告人唐某军将客户徐某松归还的贷款本息1万元不入账，归个人使用。2018年9月18日，唐某军归还1.0967万元。（二）2017年3月7日，被告人唐某军将客户刘某武归还的贷款本息1.65万元不入账，归个人使用。2018年9月20日，唐某军归还1.704万元。（三）2017年11月21日、23日，被告人唐某军将客户唐某利归还的贷款本息20万元、4.382万元不入账，归个人使用。2018年11月28日，唐某军归还5.267万元。（四）2018年1月4日、5月31日，被告人唐某军将客户刘某勇归还的贷款本息1万元、3.8万元不入账，归个人使用。2018年9月20日，唐某军归还4.942万元。上述事实，有下列证据证明：1、蓝山农商行开业的批复、唐某军等同志职务任免的通知，证明唐某军系蓝山农村商业银行股份有限公司工作人员。2、蓝山农商行客户资料、微信聊天记录、银行转账记录、《关于大洞支行唐某军违法发放贷款问题的情况》、大洞支行唐某军违法发放贷款已收回及未收回明细表、蓝农商行发〔2018〕101号《湖南蓝山农村商业银行股份有限公司关于对大洞支行原行长唐某军及相关责任人所犯错误处分决定的通报》，证明唐某军违法发放贷款的事实。3、银行交易记录、手机微信截图、收条、存款账户金融交易明细、借款借据、便民卡业务专用凭证、开户凭条、取款凭证、业务交易凭证、收贷不交帐明细表、挪用资金明细表等书证，证明唐某军违法发放贷款和挪用资金的事实。4、证人朱某、唐某兰、李某东、李某明、黄某、唐某辉、唐某龙、贺某锋、张某盛、詹某、刘某美、唐某兵、唐某花、唐某、段某平、曾某胜、刘某、李某满、唐某甲、李某宁、唐某、唐某利、唐某香、徐某松、刘某勇、吴某梅等人的证言，证明唐某军违法发放贷款的具体过程和挪用资金的经过。5、被告人唐某军对违法发放贷款和挪用资金的犯罪事实供认不讳，并当庭认罪。蓝山县人民法院认为，被告人唐某军身为蓝山农商行大洞支行主持全盘工作的副行长，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪；又利用职务上的便利，挪用客户资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为又构成挪用资金罪。唐某军到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭表示认罪，有悔罪表现，且蓝山农商行大洞支行的客户经理、会计也没有履行各自的职责，违规补签字，依法可对唐某军从轻处罚。唐某军挪用的资金尚有19.115万元未退还，挪用资金罪应当在三年以上十年以下有期徒刑的刑档进行量刑。唐某军在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。唐某军挪用资金未退还的应当予以返还受害单位。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第一百八十五条，第二百七十二条第一款，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决：一、被告人唐某军犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；二、责令被告人唐某军返还其挪用未归还的资金人民币19.115万元给被害单位湖南蓝山农村商业银行股份有限公司。宣判后，唐某军不服，提出“愿意归还已挪用的资金和缴纳罚金，请求二审法院予以从轻处罚”。本院对一审认定的事实和证据予以确认。在二审审理期间，唐某军的亲属已代为将唐某军挪用的资金本息19.9万元返还给湖南蓝山农村商业银行股份有限公司，并代为唐某军缴纳罚金5万元。本院认为，上诉人（原审被告人）唐某军身为蓝山农商行大洞支行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪；又利用职务上的便利，挪用客户资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为又构成挪用资金罪。唐某军到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭表示认罪，有悔罪表现，且蓝山农商行大洞支行的客户经理、会计也没有履行各自的职责，违规补签字，依法可对唐某军从轻处罚。唐某军在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。唐某军违法挪用的资金应责令退赔。唐某军上诉提出“愿意归还已挪用的资金和缴纳罚金，请求二审法院予以从轻处罚”的理由，因唐某军的亲属在二审审理期间已代为将唐某军挪用的资金本息19.9万元返还给湖南蓝山农村商业银行股份有限公司，并代为唐某军缴纳罚金5万元，可认定唐某军已退还了全部挪用款和唐某军有悔罪表现。该理由成立，本院予以支持。因二审出现了新的量刑情节，本案作部分改判处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，第一百八十五条，第二百七十二条第一款，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第五十二条，第五十三条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款，第二百三十六条第一款（一）、（二）项之规定，判决如下：维持湖南省蓝山县人民法院（2019）湘1127刑初121号刑事判决第一项中对被告人唐某军犯违法发放贷款罪的定罪、附加刑部分及犯挪用资金罪的定罪部分和第二项；撤销湖南省蓝山县人民法院（2019）湘1127刑初121号刑事判决第一项中对被告人唐某军犯违法发放贷款罪的主刑部分及犯挪用资金罪的量刑部分；上诉人（原审被告人）唐某军犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2021年8月16日止。）本判决为终审判决。审判长  伍希永审判员  彭卫民审判员  吴玲君二〇一九年九月二十四日书记员  郑 琴附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金;情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二审人民法院对于下列案件，应当组成合议庭，开庭审理：（一）被告人、自诉人及其法定代理人对第一审认定的事实、证据提出异议，可能影响定罪量刑的上诉案件；（二）被告人被判处死刑的上诉案件；（三）人民检察院抗诉的案件；（四）其他应当开庭审理的案件。第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。第二审人民法院开庭审理上诉、抗诉案件，可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。