河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1627刑初332号公诉机关太康县人民检察院。被告人冯建，男，1989年8月17日出生于湖南省岳阳市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市岳阳楼区。因涉嫌诈骗于2018年12月13日被东莞市公安局厚街分局沙溪派出所民警抓获，2018年12月18日被太康县公安局刑事拘留，同年12月28日经太康县人民检察院批准，2018年12月29日由太康县公安局执行逮捕。指派辩护人王帆，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检公诉刑诉〔2019〕231号起诉书指控被告人冯建犯诈骗罪，于2019年7月1日向本院提起公诉，后于同年7月8日作出追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李军伟出庭支持公诉，被告人冯建及其辩护人王帆到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2017年10至11月份，被告人冯建用自己的身份证办理6张银行卡以及收购他人7张银行卡，并贩卖给他人，将其获利的5000余元，用于赌博活动。后电信诈骗分子使用冯建自己的银行卡及贩卖他人的银行卡诈骗受害人钱财共计83000元。针对上述指控的事实，公诉机关提交了如下证据：（1）户籍证明、抓获证明、银行交易明细等书证；（2）受害人李孝全、易炳环、唐雷的陈述；（3）被告人冯建、及另案嫌疑人任青的供述和辩解。据此，认定被告人冯建犯诈骗罪依法判处。被告人冯建当庭表示对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对指控的罪名有异议，辩称其认为自己构成妨害信用卡管理罪。辩护人王帆提出的辩护意见是，1、被告人冯建系初犯、偶犯、无前科。2、被告人冯建其当庭认罪态度较好，系坦白。3、被告人冯建并未直接实施诈骗行为，对别人实施诈骗并不知情，只是本身仅实施贩卖银行卡的行为，应当以妨碍信用卡管理罪进行处罚。鉴于被告人冯建犯罪情节轻微，社会危害性不大，并已积极认罪认罚，请求法庭依法从轻判决。经审理查明：2017年10至11月份期间，被告人冯建将以自己的身份证在湖南省岳阳市办理的六张银行卡和自己收购并持有廖新军（在逃）的三张银行卡、任青（另案处理）的四张银行卡转卖给他人并从中非法获利5500余元，后自己用于挥霍。被告人冯建将自己的及持有他人的银行卡转卖给收卡人后，被他人用于电信诈骗。被告人冯建办理的开户行为中国邮政储蓄银行账号：62×××08的银行卡，转卖给他人后，于2018年11月2日被用于接收河南省周口市太康县杨庙乡铁佛寺行政村蔡庄村村民李孝全被骗的款项60000元。被告人冯建收购并转卖给他人的另案嫌疑人任青办理的开户行为中国建设银行账号：62×××25的银行卡，转卖给他人后，于2018年11月13日被用于接收黑龙江省大庆市居民易炳环被骗的款项20000元。被告人冯建收购并转卖他人的任青办理的另一张开户行为中国邮政储蓄银行账号：62×××46的银行卡，转卖给他人后，同日被用于接收广东省佛山市居民唐雷被骗的款项3000元。上述事实，有下列证据予以证明：1.户籍证明、抓获经过、收押在逃犯嫌疑人证明、办理寄押犯罪嫌疑人出所证明，均证实被告人冯建出生于1989年8月17日，具有完全刑事责任能力；2018年12月13日，被告人冯建被东莞市公安局厚街分局沙溪派出所民警抓获，同日羁押于东莞市第二看守所；并于2018年12月17日出所，转太康县看守所羁押。2.接警登记表、受案登记表、立案决定书，证实受害人易炳环于2018年11月15日向黑龙江省大庆市公安局东湖分局刑事侦查一大队报警称其被电信诈骗20000元人民币的相关情况；受害人唐雷于2018年11月13日向广东省佛山市公安局二水分局南山派出所报警称其被电信诈骗3000元人民币的相关情况；受害人李孝全于2018年11月6日向太康县公安局刑事警察大队报警称其被电信诈骗60000元人民币的相关情况。3.调取证据通知书，证实公安机关调取了冯建、任青在中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行、中国建设银行的账户开户信息及存取款记录情况。4.侦办单位依法调取的户名冯建、尾号开户行为中国邮政储蓄银行账号尾号2208账户历史明细清单，证明该账户于2018年11月5日分两次收到汇款各30000元的相关情况。5.侦办单位依法调取的户名任青，开户行为中国建设银行账号尾号9325账户历史明细清单，证明该账户于2018年11月13日现金存入20000元的相关情况。开户行为中国邮政储蓄银行账号尾号2646账户历史明细清单、受害人唐雷手机转账截图，证实该账户于2018年11月13日提现3000元及受害人唐雷手机支付宝转账截图与其陈述相一致的相关情况。6.微信转账记录，证实被告人冯建转卖银行卡后共获利5500元赃款的相关情况。7.辨认笔录、辨认照片、辨认笔录说明，证实被告人冯建辨认出另案嫌疑人任青、廖新军的有关情况。8.扣押物品清单及扣押物品照片，证实太康县公安局扣押的被告人冯建持有的营业执照二份、单位结算卡一张、二代网银盾二个、变码王一个、个人印章一个、公章一个、财务章一个、身份证一张的相关情况。9.被告人冯建的供述，2018年10月份至11月7日期间，其通过任青介绍认识收购买银行卡的人，就将自己办理的六张银行卡及廖新军办理的三张银行卡、任青办理的四张卡转卖给他人后获利5500元。其只知道这些卖出的银行卡用于洗钱了，但是具体怎样实施洗钱的情况不清楚。并当庭供述收买银行卡的人只告诉自己说是用银行卡刷流水以及用于博彩，其不清楚是用于实施诈骗了。10．另案嫌疑人任青的供述，2018年8月至9月份时，其通过一个叫李勇的与冯建认识的，冯建说其的身份证办理银行卡再卖给他，他每张卡给其150元，后来其就和冯建一起去办理了银行卡并将卖给了冯建，一共从中获利450元。11．受害人李孝全的陈述，有人打电话冒充其儿子说在石家庄关押着，并让其汇去6万元，不汇款就要判刑。其就在杨庙乡邮政银行向中国邮政储蓄银行开户名为冯建的账号：62×××08分两次汇入60000元。12．受害人易炳环的陈述，2018年11月12日晚上20时左右，有人打电话冒充其孙子并说感冒了在打针。次日上午9点多，电话冒充其孙子的人又说和别人打架了，并把人打伤了，需要其汇款2万元给人家看病。其就去东湖上城广场旁的建设银行，往他要求的开户行为中国建设银行账号：62×××25的银行卡里汇款2万元。汇完钱回到家后，那人又打来电话说再让继续汇6万元，自己没这么多钱，在向二儿子要钱时发现被骗了。13．受害人唐雷的陈述，2018年11月13日11时左右，一个自称是曾嘉伟的同事给其打电话，并向其借款3000元，其通过支付宝向对方提供的开户行为中国邮政储蓄银行账号：62×××46的银行卡里转款3000元。后经给真实的曾嘉伟打电话确认核实时，才意识到被骗了，于是就报警了。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人冯建非法收购持有他人的银行卡，并将自己办理的银行卡及收购、持有他人的银行卡转卖给他人，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关所举的现有证据不足以证实被告人冯建在转卖上游收购银行卡的犯罪分子时明知买卡人实施诈骗犯罪，故不应认定被告人冯建构成诈骗罪。被告人冯建对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并如实供述的自己的罪行，系坦白，可对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，本院予以支持。根据被告人冯建的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人冯建犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2020年6月12日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）二、对于被告人冯建的违法所得5500元，由公安机关予以追缴。三、太康县公安局扣押的营业执照二份、单位结算卡一张、二代网银盾二个、变码王一个、个人印章一个、公章一个、财务章一个、身份证一张，由扣押机关自行处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王永红审 判 员  刘 军人民陪审员  李祥平二〇一九年九月五日书 记 员  赵 狄