河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初157号公诉机关磁县人民检察院。被告人孙付海，男，1969年9月22日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日到磁县公安局投案，当日被取保候审。2019年1月9日被磁县人民检察院取保候审。经本院决定，2019年7月12日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。辩护人双宁，河北锦厦律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）99号起诉书指控被告人孙付海犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东出庭支持公诉，被告人孙付海及其辩护人双宁到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2010年12月份以来，杜某东（已判）成立了邯郸市鑫喜种植专业合作社，并下设代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期到期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵，非法吸收群众存款。2013年至2014年期间，被告人孙付海在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办员期间，以高额利息为诱饵，通过公开宣传，向不特定人群非法吸收公众存款87.29104万元。其中，鑫喜种植专业合作社给存款群众兑付2.155万元；孙付海本人给存款群众垫付8.2402万元，存款群众实际损失76.89584万元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人孙付海进行处罚。鉴予其案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻处罚。被告人孙付海对起诉书指控的犯罪事实不持异议，供认不讳。辩护人双宁辩护意见是，以被告人孙付海单独犯罪追究刑事责任缺少事实和证据，被告人没有侵害国家金融管理法规的故意和行为等。提交了磁县农民专业合作社协会会员单位、邯郸市鑫喜种植专业合作社办事处牌匾、办公用品照片、宣传手册、文件、工作证、控告书、同案人杜某东还款计划书。经审理查明，2010年12月份，杜某东（已判）成立了邯郸市鑫喜种植农民专业合作社，其本人为法定代表人，从2010年12月份至2014年8月份，该合作社陆续下设多处代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵大量吸收存款。2014年1月19日，杜某东以其妻子吴某的名义成立了磁县龙某贸易有限公司，该公司与邯郸市鑫喜种植农民专业合作社在同一地点办公，杜某东是该公司的实际经营人，该公司的业务也为吸收群众存款。2015年12月6日经邯郸市华泰会计师事务所专项审计，杜某东通过邯郸市鑫喜种植农民专业合作社和磁县龙某贸易有限公司，吸收存款共计66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元，群众报案共涉及1200人，2050笔，金额28499094.94元，被告人杜某东先后以其妻子吴某的名义将吸收到的大部分存款投资到河北福龙润泽房地产开发有限公司、河北轩宇农业科技有限公司等处，现无法给群众兑付，给群众造成巨额经济损失。2013年至2014年期间，被告人孙付海在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办员期间，以高额利息为诱饵，向不特定人群非法吸收公众存款，涉及报案48人，金额872910.40元。其中，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社兑付21550元；孙付海垫付82402元，给群众造成实际损失768958.40元无法兑付。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实：1.书证（1）邯郸市鑫喜种植农民专业合作社相关文件及该合作社为孙付海办的工作证复印件。（2）磁县农民专业合作社协会会员单位（服务站）照片复印件。（3）马某1向公安机关提供的15人邯郸市鑫喜种植农民专业合作社票据复印件。（4）孙付海向公安机关提供邯郸市鑫喜种植农民专业合作社业务报账表复印件。（5）磁县公安局对集资参与人孙某1、唐某云、高某3、王某学、孙某2、高某4、李现金、孙某3（兴）年、高某5、马某2、马某3、孙某4、李某4、马某4成、李某5、李某6、高某6、马某5、孙某5国、范某、李某7、李某8、李某9、孙某6、李某10、马某6、马某7、孙某7、高某7、高某1、李某11、马某8、马某9、孙某8、马某10、郭某1、孙某9、李某12、申某、赵某、李某13、马某11、李某14、郭某2田、孙某5成、李某15、马某1马某1348人在邯郸市鑫喜种植农民专业合作社案件情况调查表、身份证复印件、存单票据复印件。（6）到案证明载明，2018年5月16日孙付海到磁县公安局经侦大队投案自首，主动交代违法犯罪事实。（7）户籍证明及社会调查载明，孙付海身份信息，在磁县公安局白土派出所辖区未发现有违法犯罪行为记录。（8）马某1向公安机关提交谅解书载明，集资参与人李丛生、范某、李某7、马某4成、马某2、马某5、孙某5国、王某学、高某3、李某8、李某9、李某6、高某1、孙某10、马某9、高某6、郭某2田、李某15、马某6、马某13、高某7、孙某4、孙某1、孙某5成、唐某云、马某7，计26人对孙付海表示谅解。（9）孙付海向公安机关提交谅解书载明，孙某2、孙某7、马某3、郭某1、高某5、高某4、李某4、李某13、李现金、孙某6、申某、孙某8、马某14、李某14、李某11、马某12，计16人对孙付海表示谅解。又提交孙某9、马某8、赵某3人的谅解书。（10）河北省非税收入一般缴款书复印件载明，2018年5月17日磁县公安局罚没犯罪嫌疑人孙付海非法所得15429元。（11）河北省磁县人民法院（2016）冀0427刑初173号刑事判决书载明，本案认定的相关事实，对同案人杜某东的判决处罚情况。2.专项审计报告邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第140号专项审计报告、站点报案情况汇总表、上寨村代办点报案明细表载明，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社成立于2010年12月，法定代表人杜某东。杜某东同时是磁县龙某贸易有限公司实际经营人，法定代表人是其妻子吴某。给群众出具邯郸市鑫喜种植专业合作社入股单据一式三联，存款为：活期月息0.3%,三个月定期到期利率1.68%，六个月到期利率3%，一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期到期利率8.4%，五年定期到期利率12%。截止审计日报案站点40个。根据账面记录及记账凭证（记录到2014年8月19日），鑫喜合作社共吸收存款66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元。上寨村站点涉及孙付海向已报案48人非法吸收公众存款872910.40元，兑付21550元，未兑付851360.40元。3.证人证言、集资参与人陈述（1）证人马某1（2018年3月9日）证实，我丈夫孙付海在2013年到2014年磁县白土镇上寨村自己家里开办了一个邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点。存款金额大约80多万元，涉及48人。孙付海给马某4成兑付了4500元，合作社兑付了500元；给马某2兑付了1.15万元；给范某兑付了0.1万元；给高某3兑付了0.45万元，合作社兑付了500元；给李某9兑付了0.9万元，合作社兑付了0.1万元；给李某8兑付了1万元；给马某5兑付了两笔，分别为900元，共0.18万元，合作社兑付了两笔，分别为100元，共200元；给王某学兑付了1.3万元；给孙某5国兑付了0.5万元；给李某7兑付了0.1万元；给李某10兑付了0.3752万元；给高某5兑付了0.1万元；给高某4兑付了0.135万元，合作社兑付了150元；给李某5兑付了1.5万元。我丈夫孙付海用自己的钱给存款群众共兑付了8.2402万元。经我给存款群众做工作，部分存款群众对我丈夫孙付海的行为表示谅解，并写了谅解书。写谅解书的存款群众都是磁县白土镇人是李某10、唐某云、孙某5成、孙某1、孙某4、高某7、马某13、马某6、李某15、郭某2田、高某6、马某9、孙某10、高某1、李某6、李某9、李某8、高某3、王某学、孙某5国、马某5、马某2、马某4成、李某7、范某共25人。这25人涉及金额共44.0604万元。（2018年4月13日）证实，马某7在孙付海开办的上寨代办点存了3000元，在今年3月20日马某7给我写了对孙付海谅解书，他对孙付海的行为表示谅解。（2）证人李某1证实，2014年1月27日，我母亲范书珍存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点1000元，年息是每一万元504元。在2015年左右，孙付海妻子马某1把我母亲存的1000元给了，我母亲范某对他的行为表示谅解。（3）集资参与人王某学陈述，2014年4月27日，我存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的合作社代办点1.3万元，年息是每一万元504元。在2015年左右，孙付海把我存的1.3万元给我了。（4）集资参与人李某7陈述，2014年3月10日，我存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点1000元，年息是每一万元504元。在去年具体时间记不清了，孙付海妻子马某1替孙付海把我存的1000元给我了，我对他的行为表示谅解。（5）集资参与人孙某5国陈述，2013年10月8日，我分别存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点0.5万元，年息是每一万元504元，在2016年左右，具体时间记不清了，孙付海妻子马某1替孙付海把我存的0.5万元给我了。我对他的行为表示谅解。（6）集资参与人李某9陈述，在2013年10月8日，我分别存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点1万元，年息是每一万元504元，合作社给我兑付了1000元，在2016年左右，具体时间记不清了，孙付海妻子马某1替孙付海把我存的9000元给我了。我对他的行为表示谅解。（7）集资参与人马某2陈述，2014年1月27日，我分别存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点1.15万元，年息是每一万元504元，我对他的行为表示谅解。我父亲马某4成在2013年9月27日，存到孙付海开办的代办点0.5万元，后来合作社给兑付了500元，现在还有4500元本金没有兑付，我父亲马某4成对孙付海的行为表示谅解。又证实，孙付海已经把我和我父亲马某4成存的钱给了。（8）集资参与人马某9陈述，在2013年9月2日，我分别存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点0.5万元，年息是每一万元504元，后来合作社给我兑付了500元，现在还有0.45万元本金没有给我兑付，我对他的行为表示谅解。（9）集资参与人唐某云陈述，在2013年9月3日，我分别存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的合作社代办点7万元，年息是每一万元504元，后来合作社给我兑付了0.7万元，现在还欠我本金6.3万元，我对他的行为表示谅解。（10）集资参与人高某6陈述，我分别在2014年1月27日，存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点2万元，年息是每一万元504元，没有给我兑付。我对他的行为表示谅解。（11）集资参与人孙某5成陈述，我分别在2014年1月15日、2月11日、1月3日，存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点5万元、3万元和5万元，共存了13万元，年息是每一万元504元，没有给我兑付。我对他的行为表示谅解。2014年1月5日，我儿子孙某1存到孙付海的代办点1万元，他在内蒙古打工，不能来，让我说一下，他对孙付海的行为也表示谅解。谅解书是我儿子孙某1签的字，我当时在场。（12）证人高某1陈述，在2014年1月27日，我存到磁县白土镇上寨村孙付海在本村开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点1.2万元，年息是每一万元504元，没有给我兑付。我对他的行为表示谅解。（13）集资参与人郭某2田陈述，我在2014年1月2日，存到我们村孙付海开办邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点存款1万元，年息是每一万元504元，没有给我兑付。我对他的行为表示谅解。（14）集资参与人李某14陈述，2014年2月份，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点共分三笔存入共35000元，没有兑付。我是2019年2月20日出具的谅解书。（15）集资参与人马某10陈述，2014年1月份，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款存了一笔5000元，还有2014年2月份存入5000元，两笔共10000元。没有兑付。我给孙付海出具了谅解书。（16）集资参与人孙某2陈述，2013年10月份，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海那里存了一笔45000元。合作社给我兑付4500元，现在还欠我40500元。我是2019年2月10日出具的谅解书。（17）证人马某15证实，我母亲马某5在孙付海邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点那里存了两笔，每笔1000元，年息是每一万元504元，合作社每笔给兑付了100元。孙付海后来兑付了1800元，现在都兑付清了。谅解书是是我替我母亲写的，也是我母亲的真实想法。（补侦卷，17-20页）（18）证人李某2证实，我岳父孙某4在磁县白土镇上寨村孙付海开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社那里存了一笔1000元，年息是每一万元504元利息，孙付海没有兑付，现在还欠1000元。谅解书是是我替我岳父孙某4写的，也是我岳父的真实想法。（19）证人高某2证实，我父亲高某3在白土镇上寨村孙付海开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社上寨代办点那里存了5000元，年息是每一万元504元利息。原来合作社给兑付了500元，后来孙付海给我父亲高某34500元，已经兑付清了，孙付海把存款手续收回去了。现对孙付海的表示谅解。（20）集资参与人高某4陈述，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款存了4笔，分别是1500元、11000元、12000元、17000元；我大儿媳妇马某3存了两笔，分别是10000元和12006.4元；我丈夫李现金存了一笔10000元。合作社给我兑付了150元，孙付海给我兑付了1350元，我把票给了孙付海了；孙付海现在还欠我和我丈夫李现金5万元没有给兑付；合作社给我大儿媳妇马某3兑付了1000元，还有21006.4元没有给兑付。现我们对孙付海表示谅解。（21）集资参与人申某（2019年5月13日）陈述，2013年12月份，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款那里存了一笔5000元，没有兑付。现对孙付海表示谅解。（22）集资参与人李某8（2019年5月13日）陈述，2014年3月份，我在在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款那里存了一笔10000元，现在给我兑付清了。现对孙付海的表示谅解。（23）集资参与人高某5（2019年5月13日）证实，2013年12月份，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款那里存了一笔5000元，在2014年7月份存入一笔1000元，两笔共6000元。只给我兑付了1000元，还剩5000元没有兑付。现对孙付海表示谅解。（24）集资参与人孙某7陈述，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款两笔，分别为2013年10月份一笔15000元，2014年1月份存入一笔20000元。两笔钱共35000元。只给我兑付了1500元，还剩33500元没有兑付。2014年1月份，我女婿马某12在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款一笔10000元，没有兑付。现对孙付海的表示谅解。（25）证人李某3证实，2014年3月份，我父亲李某11在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海那里存了一笔11000元。没有兑付。现对孙付海的表示谅解。（26）证人周某证实，2014年1月份，我丈夫李某15在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海那里存入共10000元，没有兑付。现对孙付海的表示谅解。（27）集资参与人马某8陈述，我在邯郸市鑫喜种植专业合作社孙付海站点存款三笔，共计4.6万元，没有兑付。现对孙付海的表示谅解。4.被告人的供述被告人孙付海（2018年5月16日）供述：邯郸市鑫喜种植专业合作社地址在磁县职教中心楼下，法定代表人是杜某东。2013年8月份左右，邯郸市鑫喜种植专业合作社的张保喜找到我，想让我在我村开办的鑫喜合作社代办点，并拿合作社的各种证件让我看，我于2013年9月份，在本村我自己家里开办了代办点，主要让群众到我开办的鑫喜合作社代办点存款。我开办的代办点一共有48人存款了，存款一年定期到期利息504元。金额共计87.291004万元，合作社给存款群众兑付了2.155万元，未兑付85.13604万元。我都交到总社了。当时总社给了一个磁县农协发的邯郸市鑫喜种植专业合作社代办点的牌子，我在门口挂着，在2015年我到磁县公安局报案后，就把牌子摘了，现在牌子已经没有了。我没有固定工资，每一万元每月给30元的手续费。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人孙付海违反金融管理法规，在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社代办员期间，在没有合法金融许可证的情况下，利用该社名义向不特定社会公众人员非法吸收资金，并将收取的集资人的款项交于他人后无法兑现，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。对于辩护人提出，以被告人孙付海单独犯罪追究刑事责任缺少事实和证据，被告人没有侵害国家金融管理法规的故意和行为等。经查，相关集资参与人证实，在孙付海开办的合作社代办点的资金是存款，被告人供述其在本村自己家中开办了代办点，主要让群众到其开办的鑫喜合作社代办点存款，并约定利息。被告人上述行为属于公开变相诱导宣传的方式致使集资参与人认识上造成偏差，其存在非法吸收公众存款的犯罪故意，另所报案的48人集资参与人具有不特定性公众性质，已侵害国家金融管理秩序，辩护人前述观点依据不足，不予采纳。鉴予被告人在案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。另鉴予在侦查阶段大部分集资参与人对孙付海予以谅解，并有从轻处罚的愿望，当庭认罪态度较好，对其处罚时，可酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙付海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。二、对非法吸收不足退赔部分，责令被告人孙付海继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刑期自2019年7月12日起至日2020年10月11日止。罚金、违法所得限在本判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军人民陪审员  苗艳华人民陪审员  李海生二〇一九年九月十日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。