北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初233号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人张彬，女，1974年10月13日出生于北京市，公民身份号码×××，汉族，中专文化，案发前系“华赢集团”财富中心望京分公司业务员，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月10日被刑事拘留，同年10月17日被取保候审。指定辩护人刘南征，北京东环律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]200号起诉书指控被告人张彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人张彬及其辩护人刘南征到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人张彬自2014年12月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币1000余万元。被告人张彬于2017年9月10日被北京市公安局东城分局民警抓获。部分赃证物扣押在案。公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人张彬非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条，以非法吸收公众存款罪追究被告人张彬的刑事责任。庭审中，被告人张彬及辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人提出张彬具有以下从轻、减轻处罚的情节：1、张彬非法吸收公众资金不是个人行为，其与投资人签订协议是以公司名义进行的；2、张彬不是非法吸收公众资金的主犯和获益者，仅是执行者；3、张彬给投资人造成的实际损失是800余万元，请法庭在量刑时对这一情节予以考虑。经审理查明，被告人张彬自2014年12月起，在北京市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，担任“华赢集团”财富中心望京分公司业务员，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等（以下均统称“华赢集团”）名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过向社会公开宣传，与集资参与人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，非法吸收公众资金共计人民币1000余万元（以下币种均为“人民币”），以工资、提成名义获利共计27万余元。被告人张彬于2017年9月10日被北京市公安局东城分局民警抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关出具的到案经过，证实民警抓获被告人张彬的情况。2、扣押清单、照片、资金结算收据，证实在案扣押涉案纸质材料1袋；在案扣押张彬退缴的提成款173148元。3、华赢集团有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司营业执照，证实上述公司的类型、经营范围等情况。上述公司均不得以公开方式募集资金、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。4、华赢集团财富中心员工花名册，证实被告人张彬在华赢集团的任职情况。5、银行账户对账单、历史明细清单，证实张彬等人的银行账户交易情况。6、《出借与咨询服务协议》、《款项到账确认函》、《债权转让列表》、《担保函》、《股权认购协议》、《关于延期返本的说明》，证实乔某、王某购买华赢集团理财产品的情况，以及张彬购买华赢集团理财产品的情况。7、北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实经对被告人张彬的手机进行鉴定，提取出与案件相关的微信转账、微信聊天记录。8、中逸会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实张彬在职期间参与华赢集团吸收资金共计1000余万元，收到华赢集团支付的提成款173148.34元、工资104669.51元。9、常住人口基本信息，证实被告人张彬的身份情况。10、证人乔某的证言及辨认笔录，证实其同学张彬在华赢集团做业务员，向其推荐理财产品，其购买了600万元的“月月赢”产品，约定到期后将本金、利息一起返还，年利率是8%，但其未收到本金和利息。经辨认照片，乔某辨认出张彬就是卖给其理财产品的业务员。11、证人王某的证言及辨认笔录，证实其经张彬介绍在华赢集团望京店购买了理财产品“月月赢”，约定按月支付利息，年利率10%，到期归还本金，但其只收到了1个月的利息，剩下的利息和本金都没有返还。经辨认照片，王某辨认出张彬就是卖给其理财产品的业务员。12、被告人张彬的供述，证实其于2014年12月入职华赢集团望京分公司，任业务员。华赢集团总部派人给业务员讲课，介绍公司开展项目的情况。公司有宣传单，业务员根据宣传单向客户宣传。总公司、分公司定期给客户开宣传会，望京分公司每周给客户开产品说明会，由团队经理轮流讲。公司在地铁站、机场、公交车车身上打过广告，也在报纸上打过广告，还上过电视等媒体。望京分公司负责卖理财产品，有“月月赢”、“年年赢”两种，与投资人签《个人出借咨询与服务协议》，实际就是债权转让。其作为业务员就是拉客户做业绩，其有20多名客户，大部分是其家人，还有一部分是同学、同事和朋友。王某、乔某是其客户。客户投资金额大概1000万元。其自己也在公司投资了。另查明，在本院审理过程中，被告人张彬已退缴全部违法所得，现扣押在案。有案款收据在案为证。本院认为，被告人张彬伙同他人，违反国家金融管理法律制度，未经有关部门批准，借用合法经营形式，向社会公开宣传，以承诺高额返利的方式，向社会公众募集资金，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人张彬的指控成立。关于辩护人所提张彬非法吸收公众资金不是个人行为的辩护意见，经查，华赢集团的实际控制人白丹青到北京成立公司之目的就是为了继续从事非法集资活动、扩大集资范围；白丹青成立公司后也以非法集资为主要活动，其虽将部分资金投入地方项目并为此成立项目公司，但该行为从根本上是为集资提供名目，最终服务于非法集资活动；审理单位犯罪案件的相关司法解释明确规定，个人为进行违法犯罪活动设立公司或设立公司后以实施犯罪为主要活动的，均不属于单位犯罪。白丹青组织人员以单位名义实施的非法集资犯罪显属此类情形，应按照自然人共同犯罪论处。关于辩护人所提张彬不是非法吸收公众资金的主犯和获益者，仅是执行者的辩护意见，经查，被告人张彬亲自吸收资金，其行为是华赢集团整体吸资活动的组成部分，但其相对于整个集团非法集资犯罪活动而言所起作用较小，本院将在量刑时根据被告人在共同犯罪中所处地位、作用予以适当考虑。鉴于被告人张彬到案后能够如实供述自己的罪行，已全部退缴违法所得，具有悔罪表现，本院依法对其从轻处罚，并宣告缓刑。辩护人的合理辩护意见，本院予以采纳。综上，本院为严肃国法，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人张彬依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人张彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后10日内缴纳）。二、在案扣押的违法所得人民币十万零四千六百六十九元八角五分，以及公安机关扣押的违法所得人民币十七万三千一百四十八元，依法处理。三、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  林梅梅人民陪审员  李树玲人民陪审员  肖碧南二〇一九年九月二十日法官 助理  佟 飞书 记 员  徐一微