云南省曲靖市麒麟区人民法院民 事 判 决 书（2019)云0302民初2899号原告：吴玲，女，汉族，1971年1月13日生麒麟区人，住云南省曲靖市麒麟区，现住曲靖市麒麟区。委托诉讼代理人：邓志，云南邓志律师事务所律师。（特别授权代理）被告：刘双有，男，汉族，1979年11月17日生麒麟区人，住云南省曲靖市麒麟区。被告：盘县平关平迤煤矿。统一社会信用代码：915200007143484126。执行事务合伙人：邓建生。地址：贵州省六盘水市盘州市。委托诉讼代理人:范飞、杨栎莼，北京市北斗鼎铭（昆明）律师事务所律师。（特别授权代理）原告吴玲诉被告刘双有、盘县平关平迤煤矿民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月24日受理后，依法组成合议庭，于2019年6月19日公开开庭进行了审理，原告吴玲及其委托诉讼代理人邓志、被告刘双有、被告盘县平关平迤煤矿执行事务合伙人邓建生及委托诉讼代理人范飞、杨栎莼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：被告刘双有担任被告盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）的矿长职务。因煤矿生产经营所需，2011年7月30日，被告刘双有向原告吴玲借款300万元，刘双有写下借条一份，载明：“今借到吴玲人民币3000000元（叁佰万元整），刘双有用盘县平关平迤煤矿做抵押”。因煤矿生产经营所需，2011年8月16日，被告刘双有向原告借款475万元，刘双有写下借条一份，载明：“今借到吴玲现金及资金占用费肆佰柒拾伍万元（4750000元）”。原告多次催要未果，为维护自身合法权益，诉请判令：1、两被告立即连带偿还下欠原告的借款本金7750000元及借款利息（按照年利率24%计算，从2011年7月30日开始计算至款项付清之日止）；2、本案诉讼费用由两被告承担。庭审时，原告将“事实与理由”部分的时间“2011年8月16日”变更为“2013年8月16日”。被告刘双有辩称：首先，我不认识吴玲本人。2011年，我经朋友介绍认识肖丽娟（富源人）。2011年5月14日，我从肖丽娟处借到人民币100万元，后又于2011年5月30日从肖丽娟处借款100万元，利息均为月息5%。2011年7月底，因周转需要，肖丽娟介绍我向吴玲借款300万元，利息也为月息5%，当时吴玲要求由肖丽娟作担保，每月利息直接支付给肖丽娟，由肖丽娟转交吴玲。所以，我向吴玲借的300万元，每月的利息都是支付给肖丽娟的，只有2013年8月我请人帮我付过5万元给吴玲。其次，原告向贵院提交的借款金额为475万元的借条是不存在的，借条确实是我写的，但实际情况是在2013年3月份后，我没有能力再支付利息。2013年8月15日，吴玲及追债公司的人找到我要求我还钱，并告知我之前肖丽娟借给我的200万元是肖丽娟从她那里借了转借给我的，她现在也找不到肖丽娟，200万元及利息要我还，吴玲算了后合计475万元，叫我写的借条。最后，在以上三笔借款过程中，我共计支付肖丽娟利息500万元，还有四辆大型货车被扣，价值100多万元。被告盘县平关平迤煤矿辩称：1、原告要求盘县平关平迤煤矿连带偿还借款的诉请，缺乏必要的事实和法律依据。原告在“事实与理由”部分所述的2笔借款均是发生于原告与被告刘双有、案外人肖丽娟之间的，与盘县平关平迤煤矿无任何法律关系，原告将我方列为被告，属于错列被告，应当依法判决驳回原告对被告盘县平关平迤煤矿的起诉。2、原告所述与客观事实完全不符。原告陈述2011年刘双有系盘县平关平迤煤矿的矿长不是事实，当时刘双有只是煤矿的合伙人之一，盘县平关平迤煤矿属于普通合伙企业，合伙人有4位，分别为张保国（合伙份额79%）、陈洪林（合伙份额2%）、胡士卫（合伙份额9%）及被告刘双有（合伙份额10%），执行合伙事务的是胡士卫，法定代表人也是胡士卫，刘双有并不是矿长，其向原告借款的行为与被告盘县平关平迤煤矿没有任何关系，其对外举债的行为，并没有盘县平关平迤煤矿合伙人的决议同意，或者煤矿执行合伙事务负责人胡士卫的授权，也没有盘县平关平迤煤矿的授权，刘双有根本不存在将盘县平关平迤煤矿作为抵押财产抵押给原告的情形。3、原告诉请主张的是两个借款行为，一笔是2011年7月30日的300万元，另一笔是475万元，若原告仅凭两张借条，无其他相应交付或给付借款的证据，不能认定原告对盘县平关平迤煤矿享有债权。原告要求盘县平关平迤煤矿承担连带责任，不排除原告与被告刘双有之间共同恶意侵害我方合法权益的可能。从被告刘双有答辩时陈述的475万元借条及300万元借条的形成看，实际的出借人并不是原告，而是案外人肖丽娟，且被告已经偿还肖丽娟500余万元，并被查扣四辆车，远远超出原告的诉请。被告刘双有与肖丽娟之间的借贷关系存在高利贷的嫌疑，以及将利息转化为本金的事实，涉嫌虚假诉讼行为。综上，请求依法驳回原告对被告盘县平关平迤煤矿的起诉。原告针对其诉讼请求，向本院提交如下证据：1、原告身份证复印件1份，用于证明原告的诉讼主体资格。2、企业信息公示报告1份，用于证明被告盘县平关平迤煤矿的工商登记信息情况。3、被告刘双有身份证复印件1份，用于证明被告刘双有的身份情况。4、借条2份，用于证明被告刘双有因为煤矿生产经营所需向原告借款775万元的事实。5、矿长资格证书1份，用于证明被告刘双有担任盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）的矿长职务。6、负责人资格证书复印件1份，用于证明刘双有系盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）的主要负责人。7、情况说明1份、人民调解调查笔录复印件1份，用于证明刘双有向吴玲所借款项全部用于盘县平关平迤煤矿使用；2015年1月26日，平关司法所向吴玲进行调查吴玲向盘县平关平迤煤矿股东刘双有出借720万元的事实。经质证，被告刘双有对原告提交的证据1、2、3、6无异议。对证据4中2011年7月30日的借条无异议，此借条是真实的，也是其写给原告的，其确实收到原告出借的300万元，但借条上的“3.5分息”不是其所写，其出具借条时没有此内容，其实际向肖丽娟支付利息是月利率5%；2013年8月16日的借款475万元是不存在的，借条是其在受胁迫的情形下写的，其并未收到过借条所写的475万元。对证据5的矿长资格证书复印件，其是向原告提供过，但原告提交的矿长资格证书复印件下部的字不是其所写，其当时是担任盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）的矿长职务。证据7的情况说明是其本人所写，内容是真实的；证据7的人民调解调查笔录只是司法所向原告了解情况的笔录，不能作为证明其向原告借款720万元的证据使用。被告盘县平关平迤煤矿对原告提交证据1-3的真实性、合法性无异议，对关联性不予认可。对证据4中2份借条的三性均不认可。从借条载明内容来看，是刘双有个人向原告借款，并没有载明盘县平关平迤煤矿委托刘双有借款，事后也没有盘县平关平迤煤矿及合伙人对此进行追认，借款与盘县平关平迤煤矿无关。根据民间借贷司法解释第16条的规定，原告仅依据借款凭证提起民间借贷诉讼，被告刘双有虽然予以认可，但此不能免除原告就借款关系成立的举证责任；本案原告提供了2张借条，主张其借款关系的成立，但是该借款是涉及到上百万的巨额借款，应当有相应的银行转账流水进行支持，故盘县平关平迤煤矿有理由相信该诉讼是虚假诉讼，并没有真实的借贷关系发生。2011年7月30日的借条是由刘双有出具给原告的，与盘县平关平迤煤矿没有任何关联性，是否发生真实借贷关系仅凭借条不能确定，因该借条金额为300万元，数额较大，除非原告有向被告刘双有转款300万元的证据，否则不能认定原告对被告刘双有享有300万元合法债权；2013年8月16日的借条不能证明原告的诉求与证明目的，因为经被告刘双有质证，其是在受到胁迫的情形下出具的借条，且并没有实际收到出借款项，该证据可以证明原告及案外人肖丽娟存在违法发放高利贷及暴力催收的行为，应当移送公安机关进行侦查。对证据5、6三性均不认可，此两份证据是复印件，不符合书证的要求，且证据5的矿长资格证不代表刘双有就是盘县平关平迤煤矿执行合伙事务的负责人，盘县平关平迤煤矿自成立至2019年1月的执行合伙事务负责人均是胡士卫，并不是刘双有，而2019年1月至今的法定代表人是邓建生，刘双有从未担任过盘县平关平迤煤矿的法定代表人；证据6只能证明刘双有系盘县平关平迤煤矿安全生产负责人。证据7的情况说明，只是刘双有的陈述，刘双有不具备执行合伙事务的资格，其也没有其他合伙人的授权对外举债，即便该借款用途可以确定，也属于刘双有的个人举债，与盘县平关平迤煤矿无任何关联，不能证明原告的证明目的，对此证据三性均不认可。证据7的人民调解调查笔录复印件，其来源不符合书证的基本形式要求，如该证据是从平关司法所取得的，那么应由该司法所的负责人或者是经手人签字，并加盖司法所的印章后才具备书证的形式要件，故此证据不符合证据的形式要件要求，对该证据的证明目的也不认可。被告刘双有针对其答辩意见，向本院提交以下证据：1、入股合同、解除入股合同协议、借条、借款结算单各1份，用于证明其与张保国、胡士卫、陈洪林经营盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿），后来因收购盘县龙家地煤矿借了款，其向原告借款300万元是用来偿还收购龙家地煤矿的借款及利息；证明2010年缪宝章、缪国章、吕为刚、白云波、杨炳根5个股东退伙，其与缪宝章签订解除入股合同，需向缪宝章支付退伙金额580万元，盘县平关平迤煤矿的大股东张保国委派其处理此事，其对外借款580万元，在借款当天即向该5个股东支付447万元退股款，余款133万元由其出具借条给缪宝章，约定于2010年6月30日还清，后延期付款，为此多向缪宝章支付了15万元违约金。2、刘双有支付利息明细1份、客户取款回单10张、交通银行现金支票存根1张、中国信合存款回单1份，用于证明刘双有在借款后，都是通过肖丽娟向原告支付利息的，共支付利息505万元。3、借条2份（肖丽娟出具给吴玲的借条），用于证明被告刘双有向肖丽娟借款后，其已经向肖丽娟出具了借条。经质证，原告对被告刘双有提交证据1的入股合同、解除入股合同协议、借条、借款结算单的三性及证明目的均无异议，该组证据恰好能证实其向原告借款是为了盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）生产经营。对证据2的三性均不认可，因该组证据在（2019）云0302民初2898号案件中已提交，与本案无关联性。原告对证据3的真实性认可，肖丽娟向其借款后确实是借给刘双有。被告盘县平关平迤煤矿对被告刘双有提交证据1的入股合同、解除入股合同协议、借条、借款结算单的三性均不认可，从解除入股合同协议的内容来看主体是被告与缪宝章，不是被告盘县平关平迤煤矿，且该笔款项是在2010年1月21日之前就已经付了400万，而被告刘双有于2011年7月30日向吴玲借款300万元，与此没有关联性，且如果是盘县平关平迤煤矿的债务需通过财务才能对外进行支付，不能以个人名义向外偿还债务；对证据2的真实性和合法性无异议，对关联性不能确认；认为证据3的两份借条，真实性无法核实，也与被告盘县平关平迤煤矿无关。另结合刘双有与吴玲就吴玲提交的两份借条形成过程的陈述，可看出本案借款金额是有重叠的。本院认为，原告提交的证据1、2、3客观真实，本院予以采信。证据4中，2011年7月30日的借条，被告刘双有认可系其向原告出具，并实际收到原告的借款300万元，本院予以采信。2013年8月16日的借条金额475万元，原告认可系肖丽娟向其借款200万元后再转借给刘双有，275万元是以借款本金200万元按月息3.5%计算的资金占用费，合计475万元。原告确认此200万元即为被告刘双有提交的案外人肖丽娟向原告出具的两份借条中的金额200万元，原告就此两份借条所涉款项已向本院另案【（2019）云0302民初2898号】起诉借款人肖丽娟及被告刘双有、盘县平关平迤煤矿，该借条金额不属于本案审理的范围，本院不予确认。证据5、6无原件相核对，本院不予确认。证据7的情况说明由被告刘双有自己出具，被告刘双有系本案债务人，其出具的“情况说明”不能用于证明自己向吴玲借款用于盘县平关平迤煤矿使用，故对该证据，本院不予采信。证据7的人民调解调查笔录，无相关单位签章，真实性无法确定，本院不予采信。被告刘双有提交的证据1，不能证明其向原告借款300万元系用于偿还被告盘县平关平迤煤矿（原六盘水盘县平关小岩子煤矿）所欠债务，与本案无关联性，本院不予采信。证据2不能证明与本案的关联性，本院不予采信。证据3的2份借条，原告无异议，能证明案外人肖丽娟向原告借款200万元后转借给被告刘双有的事实，本院予以采信。被告盘县平关平迤煤矿未向本院提交证据。经过庭审与举证，本院确认如下法律事实：2011年7月30日，被告刘双有经案外人肖丽娟介绍向原告吴玲借款300万元。被告刘双有向原告出具借条一份，载明：“今借到吴玲人民币3000000元（叁佰万元整），刘双有用盘县平关平迤煤矿做抵押。借款人：刘双有”。庭审时，被告刘双有确认收到原告出借的300万元款项。原告主张双方约定月利率为3.5%，被告刘双有陈述双方约定的月利率为5%。案外人肖丽娟于2011年5月9日、2011年5月29日分别向原告借款100万元，并向原告出具了两份借条。后案外人肖丽娟又将前述200万元借款转借给被告刘双有。2013年8月16日，被告刘双有就此200万元借款另向原告出具借条一份，载明：“今借到吴玲现金及资金占用费肆佰柒拾伍万元（4750000元）”。原告以被告刘双有未偿还其借款为由，提起本案诉讼。另查明，原告以案外人肖丽娟及被告刘双有、盘县平关平迤煤矿为被告向本院另提起（2019）云0302民初2898号诉讼，诉请借款人肖丽娟偿还其借款300万元（含上述肖丽娟转借给被告刘双有的200万元），并要求被告刘双有、盘县平关平迤煤矿连带还款。被告刘双有原为被告盘县平关平迤煤矿合伙人之一，盘县平关平迤煤矿于2019年1月28日对外转让，现执行事务合伙人为邓建生。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案中，原告实际向被告刘双有出借款项，双方形成民间借贷关系，该借贷关系合法有效，对二人具有法律约束力。原告履行出借义务后，被告应向原告偿还借款本息。关于原告主张的775万元，被告刘双有实际收到300万元，其余475万元为案外人肖丽娟向原告借款后转借给被告刘双有的本金200万元及利息275万元，对该200万元借款及相应利息，原告已另案主张，不属于本案审理的范围，本院不予支持。被告刘双有欠原告的借款本金应为300万元。双方约定的利息，无论是原告所述的月利率3.5%，还是被告刘双有陈述的月利率5%，均超出了法律规定的范围，现原告主张按年利率24%计算利息，符合法律规定，本院予以支持。被告刘双有抗辩其已通过案外人肖丽娟向原告支付500多万元利息，但其提交的证据不能对此予以证实，且原告于庭审时否认收到过肖丽娟转交的被告刘双有支付的利息，被告刘双有的抗辩不成立，本院不予支持。被告盘县平关平迤煤矿对本案债务不予认可，也未对被告刘双有所负本案债务作为借款人或者担保人签章，原告所举证据也不能证明被告刘双有系盘县平关平迤煤矿的法定代表人或实际负责人且被告刘双有所借债务系用于该煤矿的生产经营，故原告要求被告盘县平关平迤煤矿连带偿还本案债务，于法无据，本院不予支持。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第一款、第二十三条第二款、第二十六条之规定，判决如下：一、被告刘双有偿还原告吴玲借款本金300万元，并按年利率24%支付原告该款项自2011年7月30日至借款偿清之日止的利息。二、驳回原告吴玲对被告盘县平关平迤煤矿的诉讼请求。三、驳回原告吴玲的其他诉讼请求。案件受理费66050元（原告已预交），由原告吴玲负担40482元，被告刘双有负担25568元。上述款项，于本判决生效后六十日内履行。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省曲靖市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力。若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利人当事人可在本判决规定履行届满后二年内，向本院申请强制执行。审 判 长  方向娥人民陪审员  武昔花人民陪审员  姜兆荣二〇一九年九月二十八日书 记 员  朱 颖