河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1723刑初468号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人乔某某，男，1988年2月12日出生，汉族，高中文化，住河南省平舆县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年10月8日被平舆县公安局民警抓获，次日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年11月16日经平舆县人民检察院批准逮捕，2018年11月18日由平舆县公安局执行逮捕。辩护人刘克成，河南忠良律师事务所律师。被告人冯某某，男，1996年11月20日出生，汉族，初中文化，住河南省平舆县。曾因犯寻衅滋事罪于2016年4月27日被河南省平舆县人民法院判处有期徒刑十一个月。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年10月8日被平舆县公安局民警抓获，次日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2018年11月16日经平舆县人民检察院批准逮捕，2018年11月18日由平舆县公安局执行逮捕。指定辩护人赵松超，河南日月星律师事务所律师。平舆县人民检察院以平检公诉刑诉[2019]321号起诉书指控被告人乔某某、冯某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月3日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院检察员郭美丽出庭支持公诉，被告人乔某某及其辩护人刘克成、被告人冯某某及其辩护人赵松超等到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年6月至10月期间，被告人乔某某、冯某某伙同他人从马某、叶某、赵某等人手中以每套600至800元不等的价格大量收买他人银行卡及相关信息，后以高价非法提供给“三毛哥”从中获利。一、被告人乔某某参与的犯罪事实1、2018年6月初，被告人乔某某伙同他人从马某手中以800元的价格收买其本人银行卡3套（银行卡、手机卡、U盾、交易密码等），后以高价转卖给他人。2、2018年8月初，被告人乔某某从柴某1处收买冯某某银行卡2套、李某银行卡5套、冯某银行卡6套，后以高价转卖给他人。3、2018年9月中旬，被告人乔某某以每套800元的价格从叶某处收买叶某本人银行卡2套、刘欢银行卡3套，后以高价转卖给他人。4、2018年9月份，被告人乔某某以每套800元的价格从冯某某处收买王家兴银行卡2套，后以高价转卖给他人。5、2018年9月中旬，被告人乔某某为转卖获利，以每套800元的价格从赵某处收买其本人银行卡6套、王龙威银行卡3套、李世杰银行卡4套、何中华银行卡2套、曹泽银行卡2套、周志平银行卡2套、曾李洋银行卡2套、唐杰银行卡2套，后以高价转卖给他人。6、2018年6月份至10月份期间，被告人乔某某以高价将贝鹏起、李强、孔德峰等人44套银行卡非法提供给“三毛哥”，并从中获利。以上乔某某收买他人银行卡46套，非法提供银行卡信息给他人44套，乔某某买卖他人银行卡共计86套。二、被告人冯某某的犯罪事实2018年8月初，被告人冯某某将自己的2套银行卡经柴某1非法转卖给乔某某，同时将从李某、冯某处收买的李某的银行卡5套、冯某的银行卡6套，经柴某1非法转卖于乔某某。2018年9月份，被告人冯某某将从王家兴处收买的其本人的银行卡2套非法转卖给乔某某。以上冯某某参与买卖银行卡共计13套。为证实上述指控，公诉机关向本院提交有相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视频资料等证据。公诉机关认为，被告人乔某某、冯某某的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，请求依法判处。被告人乔某某辩称其仅收买冯某某银行卡2套。辩护人认为被告人乔某某不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应为妨害信用卡管理罪。被告人冯某某对公诉机关指控的罪名无异议，辩称其仅提供给乔某某两张银行卡。辩护人认为被告人构成坦白，犯罪情节轻微，社会危害性不大，可以从轻处罚。经审理查明，2018年6月至10月期间，被告人乔某某、冯某某伙同他人从马某、叶某、赵某等人手中以每套600至800元不等的价格大量收买他人银行卡及相关信息，后以高价非法提供给“三毛哥”从中获利。一、被告人乔某某参与的犯罪事实1、2018年6月初，被告人乔某某伙同他人从马某手中以800元的价格收买其本人银行卡3套（银行卡、手机卡、U盾、交易密码等），后以高价转卖给他人。2、2018年8月初，被告人乔某某从柴某1处收买冯某某银行卡2套、李某银行卡5套、冯某银行卡6套，后以高价转卖给他人。3、2018年9月中旬，被告人乔某某以每套800元的价格从叶某处收买叶某本人银行卡2套、刘欢银行卡3套，后以高价转卖给他人。4、2018年9月份，被告人乔某某以每套800元的价格从冯某某处收买王家兴银行卡2套，后以高价转卖给他人。5、2018年9月中旬，被告人乔某某为转卖获利，以每套800元的价格从赵某处收买其本人银行卡6套、王龙威银行卡3套、李世杰银行卡4套、何中华银行卡2套、曹泽银行卡2套、周志平银行卡2套、曾李洋银行卡2套、唐杰银行卡2套，后以高价转卖给他人。6、2018年6月份至10月份期间，被告人乔某某以高价将贝鹏起、李强、孔德峰等人44套银行卡非法提供给“三毛哥”，并从中获利。以上乔某某收买他人银行卡46套，非法提供银行卡信息给他人44套。二、被告人冯某某的犯罪事实2018年8月初，被告人冯某某将自己的2套银行卡经柴某1非法转卖给乔某某，同时将从李某、冯某处收买的李某的银行卡5套、冯某的银行卡6套，经柴某1非法转卖于乔某某。2018年9月份，被告人冯某某将从王家兴处收买的其本人的银行卡2套非法转卖给乔某某。以上冯某某参与买卖银行卡共计13套。另查明，被告人乔某某收买的马某银行卡中的赃款14500元被平舆县公安局扣押。上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据证实：一、书证1、乔某某、冯某某的户籍证明。2、河南省平舆县人民法院（2016）豫1723刑初18号刑事判决书，被告人冯某某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十一个月。3、抓获证明，平舆县公安局民警于2018年10月8日在河南省平舆县旭海迎宾酒店停车场将被告人乔某某、冯某某抓获。4、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、郑州银行交易明细清单5、手机截图照片6、扣押物品清单二、证人证言1、证人叶某证明，我帮乔某某办过五张银行卡，两张是我自己的，都是在2018年9月中旬办的，一张是驻马店办的工商银行卡，另一张是在郑州办的郑州银行卡，两张卡都带U盾。还有三套是我在驻马店找一个名叫刘欢的人办的，一套是中原银行卡，一套工商银行卡，一套农业银行卡。办银行卡所说的一套都包括银行卡，U盾，电话卡，身份证正反面的照片。我帮乔某某办的五张银行卡，一张银行卡是800元，五张银行卡乔某某一共给了我4000元。乔某某用微信转账给我1000元，现金给我3000元。2、证人姚某证明，2018年8月30日14时许，我正在河南省平舆县二中旁的农业银行上班时，有两个高中生过来注销银行卡，我发现这个银行卡有异常，每天进入大量资金，随后又被立即转走，我问这两个高中生这个银行卡是不是他们在使用，他们说不是，卡丢了，我怀疑卡被别人使用了，然后就报警了。3、证人乔某证明，2018年7月28日晚上，冯某某让我帮忙问问有没有朋友缺钱，可以给他办银行卡，然后他给钱。我总共给冯某某找了两个人办卡，但只有王家兴办成功了，办了四张手机卡，两张银行卡。冯某某微信给我转了200元，我直接转给了王家兴。4、证人柴某1证明，2018年7月，乔某某让我帮他办银行卡，说收一张银行卡给我800元钱。8月份，我与冯某某联系问他能不能帮我找人办银行卡，收他一张卡给500元。之后，冯某某带着冯某和李某去郑州农业银行、建设银行、浦发银行办了银行卡，冯某和李某各办了三张，冯某某办了两张。然后冯某和李某又在许昌中原银行各办了一张卡，后来他们又去驻马店工商银行和郑州银行办了银行卡。我总共收了冯某某12张卡，乔某某说有6张不能用，又给我退回来了。5、证人柴某2证明，我是柴某1的弟弟，我哥因寻衅滋事被刑事拘留后，车就被乔某某和冯某某开着，我回来时看到车里放着四五张银行卡，冯某某说这几张是错卡，不能用了，想用的话就得去银行改信息，并让我带着三个办卡的人去驻马店建设银行、中原银行等地方修改银行卡信息，改好之后，我就把银行卡给了乔某某和冯某某。三、被害人陈述1、被害人马某陈述，2018年5月底，我在平舆县体育场旁边兰桂坊酒吧跟毕某还有几个人（我不认识，都是毕某的朋友）一起喝酒的时候，毕某问我想不想赚钱，我说想，然后他说用身份证去银行办一个卡和一个联通手机卡（卡号我不记得了），然后卖给他认识的一个人，就可以给我们钱。到六月初的时候，我们就去驻马店办了三张银行卡，办完之后在银行里就把银行卡给了单军炯（音）和乔某某，乔某某给了我800块钱。过了一个多月，毕某给我说，我办的一个银行卡里面的钱被锁着了，叫我去银行解那个卡，把钱取出来，我当时有事没去。大约过了两个多月，我就想把银行卡注销了，我就到平舆县二中边上的农业银行去注销卡，银行的工作人员告诉我，我要注销的银行卡每天进出大量的钱，问我银行卡是不是我在用，我说不是，我的银行卡丢了。银行的工作人员就报警了。我办的三张银行卡分别是：工商银行卡：62×××97，农业银行卡：62×××76，建设银行卡：62×××80。2、被害人毕某陈述，2018年3月份的时候，我在平舆县体育场旁边兰桂坊酒吧认识的乔某某，他说叫我给他办个银行卡，办完银行卡叫他用用，他给我拿点钱，后来我们一块玩乔某某介绍我认识了单军炯。5月底的时候，我在兰桂坊酒吧跟马某还有我的几个朋友一起喝酒，我跟马某说我一个朋友收银行卡，他可以用他的身份证办几张银行卡和手机卡给我朋友，我朋友可以给他拿点钱。6月份，马某、单军炯、乔某某和我们四个就去驻马店，马某办了三张银行卡，办完之后在银行里就把银行卡给了单军炯（音）和乔某某，乔某某给我马某800块钱。过了大概一个月，乔某某给我打电话说我们卖给他的工商银行卡被锁着了，里面有两万块钱，叫我们把卡解锁了，把钱取出来。因为马某出去旅游了，我们就没有去银行。大约过了两个多月，马某想把银行卡注销了，因为当时我们卖给乔某某银行卡的时候，他说用一个半月，马某感觉时间差不多到了，他就叫上我陪他去银行注销银行卡。我们到平舆县二中边上的农业银行注销银行卡，银行工作人员给我们银行卡有问题叫我们报警，于是就报警了。3、被害人冯某陈述，2018年8月份，我朋友冯某某让我帮他办几张银行卡，我就和冯某某、李某、柴某1一起去郑州，在农业银行、建设银行、中国银行各办了一张银行卡。然后我们回到驻马店在工商银行和郑州银行又各办了一张银行卡，在平舆县中原银行办了一张银行卡。我一共帮冯某某办了六张卡。我和李某办的银行卡都给冯某某了，我问冯某某要了200元钱。我还帮冯某某办了两张手机卡。4、被害人李某陈述，2018年8月份，我朋友冯某某让我帮他办几张银行卡，我就和冯某某、冯某、柴某1一起去郑州在农业银行、建设银行办了两张银行卡，在许昌中原银行办了一张银行卡，在驻马店工商银行和郑州银行各办了一张银行卡。我一共帮冯某某办过五张银行卡，除此之外，我还帮冯某某办了两张电话卡，办好的卡全都给了冯某某。5、被害人赵某陈述，2018年9月份，我帮乔某某办了六张银行卡，分别是在济南办理的威海商业银行、招商银行、恒丰银行、莱商银行的银行卡和在驻马店办理的中原银行和郑州银行的银行卡。乔某某给了我2000元钱左右。我还找其他人帮我办银行卡，让他们600元卖给我，我再以800元卖给乔某某。2018年9月至10月，我找上蔡的王龙威办了江苏银行、宁波银行、江西银行的3套银行卡，找平舆县的李世杰办了招商银行、中信银行、江苏银行、江西银行的四套银行卡，找江西的何中华办了工商银行、重庆农商行的两套银行卡，找江西的曹泽办了建设银行、农业银行的两套银行卡，找江西的周志平办了农业银行、建设银行的两套银行卡，找江西的曾洋办理了工商银行、重庆三峡银行的两套银行卡，还找江苏的唐杰办了农业银行和建设银行的两套银行卡。这些卡都是他们用顺丰快递邮寄到驻马店市雪松路爱家总店乔某某直接收的。四、被告人供述1、被告人乔某某供述，从2018年6月份以来，我共卖给“三毛哥”大概120多张银行卡，其中单军囧（音）联系办理有40多张左右，李战（音）联系办理有40多张，我联系的大概十多张卡，其中有我自己身份证办理的那2张卡，还有叶某办理的5张、赵德办理的3张、冯某某经他手办理了4张卡，用自己的身份证办理了2张，他朋友办理了2张。银行卡都包含：银行卡、手机号、U盾，身份证正反面照片。我是通过单军囧（音）认识毕某的，毕某、马世林（音）他们有打过我电话问我办理银行卡做什么用，我跟他们说我开个赌博网站，用银行卡收款用的。我从来没有跟他们俩转过办理银行卡的钱。“三毛哥”从2018年6月份以来给我结账将近10万，单军囧（音）、李战（音）卖的银行卡的钱“三毛哥”结账给我，我再转给他们两个，算下来我转给单军囧（音）有两三万块钱，转给李战（音）大概两三万块钱，转给冯某某1600元，有两张他朋友的卡不能用，好像是密码不对，给赵德转了1800元，给叶某转了4000元，我得了3万块钱左右。“三毛哥”有时候是通过银行卡给我结账，有时候是通过微信结账，收款的银行卡不是专用的。2018年6月份以后，我回到平舆，邮寄了八张通过单军囧（音）办理好的银行卡，我给他转了2400多块钱，办理的卡都是包好的，我没有看是谁的，我把这些卡邮寄到福建了。我通过网上卖号码的还买过两次手机号码，每次8个，每个50元购买的，共两次，加一起16个，800元，我让叶某通过顺丰快递邮寄给福建省三毛哥了。被告人乔某某当庭仅认可其收买冯某某银行卡2套。2、被告人冯某某供述，我一共卖过10张银行卡，其中8张是我找别人办的，这8张银行卡中有李某3张，冯某3张，王家兴2张，还有我自己的2张。一开始李某、冯某和我办的8张银行卡，我卖给柴某1了，后来我又卖给乔某某4张，其中有2张是之前卖给柴某1的错卡，还有2张是王家兴的。柴某1没有给我钱，就因为他喝酒喝多了闹事被关看守所了。除去2张错卡，我算卖给乔某某2张卡，这两张是别人的名字办的卡，乔某某一共给了我1500元钱，其中1000块钱是我已经卖的银行卡钱，还有500块钱乔某某说算以后我给他办银行卡的钱，算提前预支给我的钱。被告人冯某某当庭仅认可其提供给乔某某银行卡2张。五、辨认笔录1、马某辨认出乔某某即是买其银行卡的人。2、毕某辨认出乔某某即是买马某银行卡的人。3、柴某2辨认出冯某即是卖给冯某某银行卡的人。本院认为，被告人乔某某、冯某某收买和非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其二人的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控乔某某买卖他人银行卡86套证据不足，本院不予支持。关于被告人乔某某及其辩护人的意见，被告人乔某某在公安机关侦查阶段供述其曾收买叶某、毕某、冯某某等人的银行卡，并将银行卡卖给“三毛哥”，该供述与多名证人证言及被害人陈述相互印证，其无任何合理理由当庭翻供，应以本院查明的收买他人银行卡46套，非法提供银行卡信息给他人44套的事实为准；被告人收买、非法提供他人信用卡信息资料（含银行卡、身份证信息、手机号、Ｕ盾等信息资料）加价销售给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，该行为与妨害信用卡管理罪的非法持有他人信用卡的行为不符，故被告人及其辩护人的意见，本院均不予采纳。被告人冯某某辩称其仅提供给乔某某两张银行卡，经查，被害人李某、冯某的陈述及证人柴某1的证言能相互印证，其三人和冯某某一起在郑州、许昌、驻马店、平舆的多家银行办理银行卡，其中李某办了五套，冯某办了六套，故对被告人冯某某的辩称，本院不予采纳。辩护人关于被告人冯某某构成坦白，犯罪情节轻微，社会危害性不大，可以从轻处罚的意见，被告人冯某某并未如实供述自己的全部罪行，不能认定为坦白，其参与买卖银行卡13套，数量巨大，不能认定为犯罪情节轻微，故辩护人的意见，本院不予采纳。被告人冯某某曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。结合本案的事实及有关量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人乔某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处四年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月8日起至2023年4月7日止。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）二、被告人冯某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月8日起至2022年4月7日止。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）三、被告人乔某某收买的马世琳银行卡中的赃款14500元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘艾薇审 判 员  徐 腾人民陪审员  王中杰二〇一九年九月二十九日书 记 员  刘晓慧