河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初166号公诉机关磁县人民检察院。被告人索润生，男，1967年4月13日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住河北省磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月3日到磁县公安局投案，同日被磁县公安局取保候审。经磁县人民检察院决定，2019年1月3日被取保候审。经本院决定，2019年7月25日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）102号起诉书指控被告人索润生犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东、检察官助理杨银燕出庭支持公诉，被告人索润生到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2010年12月份以来，杜某（已判）成立了邯郸市鑫喜种植专业合作社，并下设代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%,三年定期到期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵，非法吸收群众存款。2013年至2014年期间，被告人索润生在担任邯郸市鑫喜专业合作社塔湾代办员期间，以高额利息为诱饵，公开宣传，向不特定人群非法吸收公众存款。经审计，吸收金额为210.1464万元。合作社兑付3.2万元，未兑付金额206.9464万元，涉及存款群众94人。被告人索润生站点存款人中有其本人存款1笔，6万元；其妻子霍某1存款6笔，共10.5万元；其儿子索某2存款3笔，共7.5万元；其女儿索某18存款2笔，共3.5008万元,共计：27.5008万元。索润生本人给存款群众兑付19.92万元，结息0.97702万元，合作社给存款群众兑付3.2万元，共给存款群众兑付24.09702万元。索润生非法吸收公众存款共涉及存款群众90人，现有70人对索润生的行为表示谅解，并出具了谅解书。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人索润生进行处罚。鉴予其案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人索润生对起诉书指控的犯罪事实不持异议，供认不讳。经审理查明，2010年12月份，杜某（已判）成立了邯郸市鑫喜种植农民专业合作社，其本人为法定代表人，从2010年12月份至2014年8月份，该合作社陆续下设多处代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵大量吸收存款。2014年1月19日，杜某以其妻子吴某的名义成立了磁县龙某贸易有限公司，该公司与邯郸市鑫喜种植农民专业合作社在同一地点办公，杜某是该公司的实际经营人，该公司的业务也为吸收群众存款。2015年12月6日经邯郸市华泰会计师事务所专项审计，杜某通过邯郸市鑫喜种植农民专业合作社和磁县龙某贸易有限公司，吸收存款共计66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元，群众报案共涉及1200人，2050笔，金额28499094.94元，被告人杜某先后以其妻子吴某的名义将吸收到的大部分存款投资到河北福龙润泽房地产开发有限公司、河北轩宇农业科技有限公司等处，现无法给群众兑付，给群众造成巨额经济损失。2011年至2014年期间，被告人索润生在担任邯郸市鑫喜专业合作社塔湾代办员期间，以高额利息为诱饵，向不特定人群非法吸收公众存款涉及94人，吸收金额为2101464元。邯郸市鑫喜种植农民专业合作社兑付金额32000元，未兑付金额2069464元。被告人索润生垫付金额199200元及利息，索润生及配偶子女亲属4人，涉及非法集资金额275008元。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实：1.书证（1）内资企业登记基本情况表载明，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社基本情况表。（2）缴款书载明，2018年1月3日索润生经中国邮政储蓄银行磁县支行缴款（违法所得）人民币25000元。（3）到案证明载明，2018年1月3日，索润生到磁县公安局经侦大队投案，主动交代其犯罪事实。（4）户籍证明及社会调查载明，索润生的身份信息和社会表现。（5）索润生向公安机关提供其站点存款凭证复印件。（6）霍某1向公安机关提供：索某1生、王某1、索某2、霍某1、索润生在邯郸市鑫喜种植农民专业合作社存款凭证复印件。（7）索某1生向公安机关提供：申某2、索润斌、韩某1、韩某2、韩某3、索某3、索某1波、暴某1、索爱清、索某1军、索某1燕在邯郸市鑫喜种植农民专业合作社存款凭证复印件；相关集资参与人向公安机关提交的凭证复印件及兑付证明。（8）索润生向公安机关提供：刘某2、申某2、韩某2、索某3、索爱清、暴某1、索某1军、索润斌、韩某3、霍金贵、索某4、霍某2、索某5的谅解书。（9）霍某1向公安机关提供：索爱清、暴某1、索某1波、索某1燕、霍某3、索某6林、索润良、张某、索某7、索某1兵、王某2、索某8、索某9花、韩某4、索某10、霍某4、索某11、索某12、霍某5、索某1林、霍会连、霍某6、韩某5、索某13、申某3叶、霍某7、霍某8、索某14、韩某6、暴某2、索某15、霍某9清、李某、霍某10、索某16、索某9武、王某1、索某1生、杨某、索兴付、索某17买、索某18、索某2、霍某1、霍某11、王某3、韩某7、索爱林、索子学、索某19、赵某、索子林、霍北成、索某20、宋某1、宋某2、索某1元、索某21的谅解书。（10）河北省磁县人民法院（2016）冀0427刑初173号刑事判决书载明，本案认定的相关事实，对同案人杜某的判决处罚情况。2.专项审计报告邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第140号专项审计报告、站点报案情况汇总表、塔湾索润生代办点报案明细表载明，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社成立于2010年12月，法定代表人杜某。杜某同时是磁县龙某贸易有限公司实际经营人，法定代表人是其妻子吴某。给群众出具邯郸市鑫喜种植专业合作社入股单据一式三联，存款为：活期月息0.3%,三个月定期到期利率1.68%，六个月到期利率3%，一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期到期利率8.4%，五年定期到期利率12%。截止审计日报案站点40个。根据账面记录及记账凭证（记录到2014年8月19日），鑫喜合作社共吸收存款66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元。塔湾站点涉及索润生向已报案94人非法吸收公众存款204笔，单据金额2101464元，兑付金额32000元，未兑付2069464元。3.证人、集资参与人的证言及陈述（1）集资参与人霍某1（2017年7月6日）证实，我丈夫索润生大约是2011年5月份左右在磁县陶泉乡塔湾村家里面开办了一个邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点当时鑫喜合作社给做了一个牌子，在家门口挂着，写的就是邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点，一万元存款一年，到期利息504元。来存款的人是陶泉乡塔湾村、杨庄村、索庄村、白土镇一街村的。索润生一共吸收了210万元左右，合作社已兑付了3.2万元，还有206万元左右没有兑付。所吸收的210万元中，有索润生本人一笔6万元；有我本人6笔，计10.5万元；我儿子索某23笔，计7.5万元；我女儿索某182笔，计3.5008万元；索润生父亲索兴付1笔，1万元；索润生妹妹索某9花12笔，计6.3万元；索润生三弟索某1生1笔，0.5万元；索润生岳母王某11笔，0.1万元；我哥哥霍某74笔，计2.5万元；我亲叔叔霍兆成1笔，0.3万元；索润生大伯索某191笔，0.1万元；我表叔索子林1笔，5万元；我表叔索某1林2笔，计2万元；我表叔索某6林11笔，计11万元；索某6林妻子霍某9清2笔，计2万元；我表叔索某151笔1万元；索某15妻子韩某31笔1万元；索润生弟弟索某1元1笔，0.7万元；索润生姑父暴某13笔，计10.5万元；索润生三舅母索某31笔，共1.1万元；索润生舅母索某83笔，计3.2万元；索润生表弟杨某1笔，0.5万元。共计76.3008万元。索润生用自己的钱给索某3兑付了1笔1.1万元；给索某1波兑付了3笔，共3万元；给索爱清兑付了一笔2万元；给韩某3兑付1笔1万元；给索某1军兑付1笔0.5万元；给索润斌兑付1笔1万元；给韩增梅兑付1笔2.5万元；给韩某2兑付1笔5万元；给刘某2兑付1笔0.1万元；给暴某1兑付1笔0.5万元；给索某1燕兑付3笔，共2.22万元；给申某2兑付1笔1万元，共计兑付本金19.92万元，结息0.97702万元。（2017年7月11日）证实，我今天将我在索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点的存款手续提交，金额共计10.5万元，索润生的存款手续带来了，一笔6万元。因我儿子索某2在北京打工，现在回不来，我将他的存款手续也带来了，他存款3笔，共7.5万元。因我母亲王某1因病不能到公安机关，我将她的存款手续也带来了，一笔0.1万元。因我三弟昨天到内蒙古打工，现在过不来，他让我将存款手续也带来了，一笔0.5万元。我将这些存款手续都提供给公安机关。（2）集资参与人索某1生陈述，2014年1月30日我在索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了0.5万元，没有兑付。索润生用自己的钱给索某3兑付了1笔1.1万元；给索某1波兑付了3笔，共3万元；给索爱清兑付了一笔2万元；给韩某3兑付1笔1万元；给索某1军兑付1笔0.5万元；给索润斌兑付1笔1万元；给韩增梅兑付1笔2.5万元；给韩某2兑付1笔5万元；给刘某2兑付1笔0.1万元；给暴某1兑付1笔0.5万元；给索某1燕兑付3笔，共2.22万元；给申某2兑付1笔1万元，共计兑付本金19.92万元，结息0.97702万元。（3）集资参与人索某18陈述，我父亲索润生在磁县陶泉乡塔湾村家开办了一个邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点，分别存了2万元和1.5008万元，没有兑付。（4）集资参与人索某6林陈述，我在磁县陶泉乡塔湾村索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了11笔，共计11万元，没有兑付。（5）集资参与人霍某9清陈述，我在磁县陶泉乡塔湾村索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了2笔钱，共计2万元，没有兑付。（6）集资参与人索某1元陈述，2014年8月8日我在磁县陶泉乡塔湾村索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了1笔钱，共计0.7万元，一年定期，年利率5.04。没有兑付。（7）集资参与人暴某1陈述，我在磁县陶泉乡塔湾村索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了两笔钱，2013年9月8日存了1笔，每笔5万元；在2014年2月2日存了一笔，每笔5万元；共计10万元，兑现过5000元，剩下共计9.5万元。存的两笔都是一年定期，年利率5.04。（8）集资参与人索某9花陈述，我在磁县陶泉乡塔湾村索润生开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾代办点存了12笔钱。2011年7月1日存了5笔，每笔2000元；在2012年5月15日存了一笔，每笔2000元；在2013年11月18日存了一笔，每笔1万元；在2013年11月26日存了一笔，每笔1万元；在2014年1月24日存了一笔，每笔1万元；在2014年2月8日存了2笔，分别是1万元和6000元；在2014年8月17日存了一笔，每笔8000元；共计63000元。2011年到2012年存的6笔都是五年定期，年利率12；其他的都是一年定期，年利率5.04。没有兑付过。（9）集资参与人索某19陈述，2012年6月向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款1000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（10）集资参与人索某17峰陈述，2014年2月向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（11）集资参与人索某13陈述，2011年4月向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款15000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（12）证人申某1证实，2014年6月我丈夫索润良向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。2014年6月我婆婆张某存款500元，兑付清了。现索润良、张某对索润生表示谅解。（13）集资参与人索某11陈述，2014年1月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款20000元，没有兑付。女儿索某1燕2014年2月存款10000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（14）集资参与人王某2陈述，2012年5月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款1500元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（15）集资参与人索某1林陈述，2013年10月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，2014年又存入10000元，给我兑付1000元。现对索润生表示谅解。（16）证人刘某1证实，2014年2月我丈夫索书买向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。2014年1月我婆婆霍某5存款两笔共20000元，都没有兑付。索某17买、霍某5现对索润生表示谅解。（17）集资参与人索爱清陈述，2013年9月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款两笔21000元，2014年4月又存入7000元，给我兑付20000元。现对索润生表示谅解。（18）集资参与人索爱林2019年5月14日陈述，2013年12月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款两笔20000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（19）集资参与人暴某22019年5月14日陈述，2014年8月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款5000元，没有兑付。2011年5月母亲韩某6存款2000元，我婆婆霍某42012年至2014年存款4笔21000元，妹妹索某122014年存款5500元。合作社兑付我婆婆霍某4500元，其它上述款没有兑付。我们现对索润生表示谅解。（20）集资参与人王某3陈述，2013年9月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，兑付了1000元。丈夫索某1军2014年2月存了5000元，已兑付。我们现对索润生表示谅解。（21）集资参与人索某10陈述，2013年5月和6月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款两笔共20000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（22）集资参与人索兴付陈述，2013年10月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，兑付了1000元。现对索润生表示谅解。（23）集资参与人索某15陈述，2013年12月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（24）集资参与人霍某11陈述，2014年3月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（25）集资参与人索某1波陈述，2014年2月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款10000元，没有兑付。现对索润生表示谅解。（26）集资参与人申某3叶陈述，2014年1月至9月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款4笔，共计29752元，都是年利率5.04，没有兑付。现对索润生表示谅解。（27）集资参与人索子林陈述，2014年1月26日我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款50000元，都是年利率5.04，没有兑付。现对索润生表示谅解。（28）集资参与人霍某7陈述，2012年1月至2014年2月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款4笔，共计25000元，都是年利率5.04，没有兑付。现对索润生表示谅解。（29）集资参与人索某212017年7月13日陈述，2013年10月至2014年6月我向邯郸市鑫喜种植专业合作社塔湾索润生代办点存款4笔，共计36000元，兑付1000元。现对索润生表示谅解。4.被告人及同案人供述（1）被告人索润生（2018年1月3日）供述，2011年5月份左右，邯郸市鑫喜种植专业合作社的经理李广军找到我说国家让开办合作社，让我开的代办点。我就在自己家里开办了代办点主要让群众到我开办的鑫喜合作社代办点存款业务。总社给了一个磁县农协发的邯郸市鑫喜种植专业合作社代办点的牌子，我在门口挂着。在邯郸市鑫喜种植专业合作存款一年定期到期年利率5.04%，五年定期到期利率是12%。出具的是邯郸市鑫喜种植专业合作社股金单，一式三联，第一联是存根，总社保存，第二联是储户联，给储户，第三联是由代办点保存。我开办的代办点一共有90多人存款了，金额大约200万元左右，我都交到总社了。我没有固定工资，每一万元每月给30元的手续费。获得大约5万元左右手续费，我分别在2014年2月13日和2014年6月21日，以我妻子霍某1的名义存到了鑫喜合作社。存款人中有我本人存款1笔，6万元；妻子霍某1存款6笔，共10.5万元；我儿子索某2存款3笔，共7.5万元；我女儿索某18存款2笔，共3.5008万元；共计27.5008万元。其他人基本都是和我一个村的，都是邻居关系。鑫喜合作社给存款群众兑付了3.2万元；我用自己的钱给存款群众兑付了19.92万元，结息0.97702万元。（2）同案杜某（2015年1月9日）供述，我开办了邯郸那还是鑫喜种植专业合作社，下设大约20多个代办点，其中在陶泉乡塔湾村代办点的负责人是索润生，站点工资按照业务额多少开支，具体怎么开支记不清了，合作社账上可以看出来，提成也是按照业务额进行提成，工资和提成合作社有相应的表格和领取人写的领取条可以看出来。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人索润生违反金融管理法规，在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社代办员期间，在没有合法金融许可证的情况下，利用该社名义向不特定社会公众人员非法吸收资金，并将收取的集资人的款项交于他人后无法兑现，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴予被告人索润生在案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。另鉴予在侦查阶段大部分集资参与人对索润生有谅解的表示并从轻处罚的愿望，当庭认罪态度较好情节，对其处罚时，已予充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人索润生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。二、违法所得人民币二万五千元，予以追缴。对非法吸收不足退赔部分，责令被告人索润生继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刑期自2019年7月25日起至日2021年4月24日止。罚金、违法所得限在本判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军审 判 员  姚纪泽人民陪审员  赵林虎二〇一九年九月十一日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。