新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)新0102刑初358号公诉机关乌鲁木齐市天山区人民检察院。被告人芦军，男，1969年12月13日出生于乌鲁木齐市，汉族，大学本科文化程度，案发前系乌鲁木齐市中保小额贷款有限责任公司（以下简称：中保小贷公司）总经理，住乌鲁木齐市天山区。2006年6月30日因犯挪用资金罪被乌鲁木齐市新市区人民法院判处有期徒刑五年，2008年4月18日刑满释放。2018年11月6日因本案被刑事拘留，2018年12月12日被依法逮捕，现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。委托辩护人孟晓辉，新疆同泽（东莞）律师事务所律师。乌鲁木齐市天山区人民检察院以乌天检公诉刑诉（2019）320号起诉书，指控被告人芦军犯挪用资金罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌鲁木齐市天山区人民检察院指派检察员胡冬梅出庭支持公诉。被告人芦军及其委托辩护人孟晓辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。乌鲁木齐市天山区人民检察院指控：1.2016年7月11日，被告人芦军在担任中保小贷公司总经理期间，利用职务便利，将客户沈某、武某1二人给中保小贷公司还款15万元挪归个人，用于偿还郑某借款。2.2017年7月1日，被告人芦军在担任中保小贷公司总经理期间，利用职务便利，将客户蒋某1给中保小贷公司还款25万元挪归个人，用于偿还所欠利息。3.2016年4月21日，被告人芦军在担任中保小贷公司总经理期间，利用职务便利，将乌鲁木齐苏式华美艺术园林有限公司给中保小贷公司还款50万元挪归个人，用于偿还欠款及利息。4.2015年11月22日，被告人芦军在担任中保小贷公司总经理期间，以公司名义向袁某借款100万元，利用职务便利，未将该借款汇入公司账户挪归个人，用于偿还欠款。5.2017年6月11日，被告人芦军在担任中保小贷公司总经理期间，利用职务便利，采取制造虚假借款手续的方式，以张某的名义支取中保小贷公司120万元，用于偿还个人欠款及利息。公诉机关提交的证据有书证，被害单位的报案材料及报案人的陈述，被害人陈述，被告人的供述与辩解，证人证言，电子数据及其他材料。公诉机关认为，被告人芦军身为企业工作人员，利用职务之便，挪用公司资金310万元归个人使用，数额较大且不退还，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，故提请本院依法判处。被告人芦军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，亦无辩解意见。辩护人认为被告人案发前主动向单位领导如实交代自己的犯罪事实，后经公安机关电话传唤在指定地点等候抓获，到案后如实供述犯罪事实，应当认定自首；被告人虽然挪用公司资金，但一直支付利息，对单位和被害人的损失都有一定补偿。希望从轻、减轻处罚，适用缓刑。本院经审理查明，被告人芦军于2011年6月25日任新疆同顺典当有限公司（以下简称同顺典当公司）副总经理,2015年1月1日任中保小贷公司总经理，被告人芦军在二公司任职期间，多次将客户偿还公司的贷款挪归个人使用或以公司名义向他人借款，款项用于向他人放贷、归还个人借款及支付利息。认定上述事实的证据有：1．同顺典当公司、中保小贷公司的营业执照，法定代表人身份证明，隶属关系说明等，证实新疆同顺典当有限公司与中保小贷公司的工商注册情况，二公司具有关联关系。2．任命书、工资表，证实芦军于2011年6月25日任新疆同顺典当有限公司副总经理,2015年1月1日任中保小贷公司总经理。3．新疆同顺典当有限公司、中保小贷公司的报案材料及报案人吕某的陈述，证实芦军在新疆同顺典当有限公司、中保小贷公司任职期间涉嫌挪用公司资金，以公司名义诈骗他人借款。4.被告人芦军的供述与辩解，证实其在同顺典当公司担任副总经理期间的职责是对每信贷员上报的每笔业务进行审查，提出能否放贷的意见，同意后上报总经理蒋某2。收款时先打到蒋某2的卡上，和其熟悉的客户，也可以将利息和本金打到其卡上，其再转给蒋某2，蒋某2再转给到公司帐上。中保小贷公司担任总经理时全权负责公司的全盘业务，审核发放每笔贷款，经公司贷审会同意后，用手机给董事长吕某汇报，由吕某通知财务放款。客户还款通过财务李某的卡收钱，2015年开始走公司帐户和吕某的工行卡，也有客户打到其卡上。2012年底，其在同顺典当公司给康某作二手房抵押贷款认识了康某，康某再有业务其就用自己的钱给康某放贷。后来康某用的钱比较多，其没有那么多钱，就让客户给公司的还款打到其银行卡上，其再借给康某。2016年康某突然还不上利息，其为了掩盖挪用公司资金的事，让客户把偿还公司的钱打到自己卡上，再用自己的卡按月给公司还利息滚动。2017年12月，其给吕某说了其挪用、侵占公司资金的事。挪用的资金大部分是给康某在图木舒克的工业污水处理厂，部分用来还个人借款和付息。康某在图木舒克的工程已经封顶了，其等着康某把这个工程卖掉，就可以还给公司了。一、挪用资金的事实（一）2016年7月12日，沈某、武某1从中保小贷公司借款15万元。2017年9月25日，沈某、武某1的女儿武某2按照被告人芦军的要求，将15万元还款汇至芦军个人名下尾号“0544”工商银行卡，芦军将15万元转至郑某银行卡。认定上述事实的证据有：5.证人沈某的借款申请书、贷款审批表、借款合同、借据、银行转帐记录、银行卡明细，证实2016年7月11日，沈某向中保小贷公司贷款15万元，期限自2016年7月11日至2016年9月10日。2016年7月12日，中保小贷公司向沈某放贷15万元。2017年9月25日，武某2代沈某向芦军尾号“0544”工商银行卡转款15万元。当日，芦军将15万元转到郑某的银行卡。6.证人何某的证言，证实其系沈某的女婿。2017年沈某找中保小贷公司芦军贷款15万元。2017年9月25日，爱人武某2将贷款本金15万元打到芦军的工行卡上。7.被告人芦军的供述与辩解，证实沈某是何伟的岳母，中保小贷公司给沈某贷了15万元。2017年9月25日，武某2向其转款15万元，其没有将款转给公司而是向郑某还款了。8.中保小贷公司的收息明细表，证实中保小贷公司收到芦军自2017年1月22日至2017年11月30日以沈某名义支付的利息4.125万元。（二）2017年7月10日，蒋某1从中保小贷公司借款25万元，用于偿还招商银行贷款。2017年8月29日蒋某1根据芦军要求，将应偿还中保小贷公司的借款25万元交给被告人芦军，芦军将该款偿还其个人债务。认定上述事实的证据有：9.证人蒋某1的借款申请书、贷款审批表、借款合同、借据、银行记帐凭证、银行转帐记录、银行卡照片，证实2017年7月10日，蒋某1向中保小贷公司贷款25万元，期限自2017年7月10日至2017年8月9日。2017年7月10日，中保小贷公司通过吕某银行卡向蒋雪银行卡放贷25万元。10.证人蒋某1的证言，证实2017年其因为需要过桥资金，通过芦军向中保小贷公司贷款25万元，其在医学院对面的招商银行银取现25万元给了芦军。11.被告人芦军的供述与辩解，证实蒋某1当时在招商银行贷款，通过中保小贷公司做“过桥”，与中保小贷公司签订借款合同。贷款下来后，蒋某1在医学院对面的招商银行取现给其25万元。其拿上钱后，以中保小贷公司的名义给蒋某1打了条子，将其中10.5万元还给丁伟，剩余的钱用来还挪用公司资金的利息了。12.中保小贷公司的收息明细表，证实中保小贷公司收到芦军自2017年7月10日至2017年11月30日以蒋某1名义支付的利息2.5万元。（三）2015年3月12日，乌鲁木齐苏式华美艺术园林有限公司在中保小贷公司借款200万元。2015年4月27日，该公司向中保小贷公司还款150万元。2016年9月，该公司财务人员宫某根据芦军的要求将剩余50万元汇入被告人芦军名下建行卡内，芦军将50万元汇用于偿还其个人债务。认定上述事实的证据有：13.乌鲁木齐苏式华美艺术园林绿化有限公司的借款合同、借据、银行转帐支票存根、银行卡对帐单、银行卡交易明经，证实2015年3月12日乌鲁木齐苏式华美艺术园林绿化有限公司向中保小贷公司借款200万元，2015年3月13日，中保小贷公司向乌鲁木齐苏式华美艺术园林绿化有限公司放贷200万元。2015年4月27日乌鲁木齐苏式华美艺术园林绿化有限公司向中保小贷公司会计李某帐户分二次还款150万元。2016年4月21日宫某向芦军尾号“7954”建行卡还款50万元。14.证人郭某的证言，证实其系乌鲁木齐华美艺术园林绿化有限公司法人。2015年3月12日，公司从中保小贷公司借款200万元，2015年4月27日分两笔向中保小贷公司还款150万元。剩下的50万元，其根据芦军要求，让出纳宫某将50万元转到芦军的银行卡上。15.被告人芦军的供述与辩解，证实乌鲁木齐华美艺术园林绿化有限公司法人郭某向中保小贷公司借款200万元，2015年4月27日，该公司将150万元汇入中保小贷公司会计李某卡上，剩下的50万元，其给郭某打电话让郭某打到其建行卡上。2016年4月21日该公司出纳宫某向其建行卡汇款50万元，其向余某汇款20万元，向张某汇款20万元，向达某汇款5万元，向潘江华汇款2万元。16.中保小贷公司的收息明细表，证实中保小贷公司收到芦军自2016年4月26日至2017年7月20日以乌鲁木齐苏式华美艺术园林绿化有限公司名义支付的利息24万元。二、合同诈骗的事实2015年11月22日，被告人芦军以中保小贷公司需要资金流转为由，隐瞒中保小贷公司不对外吸资的事实，以中保小贷公司的名义向袁某借款100万元，并以个人名义担保。袁某按照芦军要求向芦军个人银行卡汇款100万元，被告人芦军收到100万元后用于偿还其个人债务。截止2018年2月，芦军向袁某支付利息54万元。认定上述事实的证据有：17.袁某的借款合同、收据、转帐凭证，证实芦军以中保小贷公司名义与袁某签订借款协议，借款金额100万元，借款期限自2015年11月22日至2016年11月21日。18.被害人袁某的陈述，证实其通过他人认识中保小贷公司总经理芦军，芦军透露过中保小贷公司可以吸收资金，通过公司运作支付利息。芦军问其有没有投资意向，需要100万，月息2分，按月支付，期限一年，到期后可以延期。2015年11月22日其凑了100万打给芦军，在中保小贷公司签订了借款合同，加盖中中保小贷公司的公章，芦军给其出具收据并加盖中保小贷公司公章，芦军作担保人。借款到期后续签合同至2018年4月30日。2015年11月至2018年2月共向其支付了54万元的利息。19.被告人芦军的供述与辩解，证实其以中保小贷公司名义向袁某借款100万元，吕某不知道，中保小贷公司不允许对外融资。100万元其向方某汇款532300元还之前的借款，向马某汇款248500元放贷，给徐某的钱是还款，剩余的钱还本金和利息了。20.银行交易明细，证实被告人芦军通过尾号“05444”工行卡向袁某付息的情况。三、公诉机关指控的第五起事实的证据21.张某贷款审批表、借款合同、借条、借据、银行转帐凭证，证实张某在中保小贷公司借款120万元，借款期限自2017年6月1日至2017年6月30日。22.最高额抵押合同、个人借款合同、银行交易凭证，证实张某、芦军在乌鲁木齐县农村信用合作社贷款120万元，贷款期限2016年6月2日至2019年6月1日。23.被告人芦军的供述与辩解，证实张某名下乌鲁木齐县信用合作联社的卡是其在使用。2016年6月其和张某从乌鲁木齐县信用合作联社借了120万元的循环贷款，其将款借出去了。县联社催收还款的时候，其给中保小贷公司的领导说用张某的名义从公司借120万，用于做银行过桥资金，期限一个月，从中保小贷公司借款120万。2017年6月其将县联社的120万元还清后，县联社于2017年7月第二次放贷，收到这笔钱后，其分两笔转至其名下“0544”工行卡中。向新疆通汇典当有限公司汇款35万元，向达某汇款30万元款，向徐某汇款50.3万元。24.证人张某的证言，证实其名下尾号“1077”、“8204”银行卡由芦军在使用，2016年芦军说要给需要钱的客户放贷，以其名义向县联社借款120万元，每个月的利息是芦军还的。2017年年底中保小贷公司吕某告诉其芦军以其名义从中保小贷公司贷了120万元，其在2018年3月知道芦军从中保小贷公司贷款120万元用来归还县联社的贷款。25.证人熊某的证言，证实2016年12月至2017年10月期间任中保小贷公司信贷部经理。中保小贷公司的业务流程为逐级审批报芦军，芦军汇报吕某，李某发放贷款。每笔贷款发放前李某都会和吕某核实确认借款人时间金额。2017年6月1日给张某发放一笔120万元的贷款是其办的。当日，芦军称有一笔款给张某发放，已经给吕某说过了，让其去做贷款审批表。其按照芦军的安排把审批表打出来签字，将合同和借条给了芦军。因为芦军说给吕某说好了，用于过桥，过两天贷款下来就还了，其便没有审核。26.中保小贷公司的收息明细表，证实中保小贷公司收到芦军自2017年6月1日至2017年11月2日以张某名义支付的利息75000元。四、本案综合证据27.借款补充协议、股东会决议、会议纪要，证实芦军与康某进行对帐，新疆宏达环能水务科技发展有限公司对债务进行担保。28.康某2019年4月16日出具的情况说明、银行流水明细，证实2011年起因资金紧张陆续向芦军借款，2018年6月11日其与芦军在武汉就还款事宜进行商谈，约定其投资的水厂建成后，用项目营收还清欠款，并按年利率15%计算2017年5月之后的欠息。29.同顺典当公司和中保小贷公司出具的收息明细表，证实康某于2014年7月15日向同顺典当公司典当100万元，芦军自2014年7月15日至2017年5月31日以康某名义向公司还款共计80万元。30.（2006）新刑初字第223号刑事判决书、刑满释放证明书，证实芦军因犯挪用资金罪被乌鲁木齐市新市区人民法院判处有期徒刑五年，2008年4月18日刑满释放。31.到案经过，证实被告人芦军经公安机关电话传唤在指定地点将其抓获。32.身份信息，证实被告人芦军出生于1969年12月13日，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。本院认为，被告人芦军身为企业管理人员，利用职务之便，挪用单位资金人民币90万元归个人使用，数额较大，其行为已构成挪用资金罪；被告人芦军以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，冒用单位名义与他人签订合同，骗取他人人民币46万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人芦军犯两罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的第一、第二、第三起事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控第四、第五起事实系挪用资金罪，本院认为不能成立。关于公诉机关指控的第四起事实，经查，中保小贷公司的经营范围无对外吸收资金的业务，也从未授权芦军可以对外吸收资金，芦军借假中保小贷公司名义进行个人融资再以个人名义对外放贷的行为，中保小贷公司至始至终不知情也不允许，其行为属于个人行为而非职务行为，故不构成挪用资金罪。在该起事实中，被告人芦军向受害人袁某隐瞒中保小贷公司不对外吸收资金的事实，借假中保小贷公司名义订立合同骗取被害人袁某财产偿还其个人欠款、向他人支付利息，具有非法占有目的，构成合同诈骗罪。公诉机关指控该起事实系挪用资金罪，定性不当，本院予以纠正。辩护人所持该起事实中被告人系挪用资金罪的意见，本院不予采纳。关于公诉机关指控的第五起事实，被告人芦军以妻子张某名义与中保小贷公司签订借款协议进行借款，取得借款后将款项归还银行，用途和方式符合借款合同的约定，被告人虽未按约定时间还款，但其向公司付息继续使用借款的行为符合中保小贷公司的一般经营方式。在该起事实中，被告人芦军与中保小贷公司系正常的借贷关系，不构成挪用资金罪。公诉机关指控该起事实构成挪用资金罪，本院不予支持。我国刑法及相关司法解释规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利性活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理依法贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款规定，挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，依照挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”情形的数额标准规定的2倍执行。即挪用资金罪数额较大的起点为十万元，挪用资金“数额较大不退还的”按照挪用公款罪“情节严重”中“不退还”的数额标准认定，即200万元为数额较大不退还的认定标准。被告人芦军挪用资金犯罪数额为90万元，应在第一个量刑幅度即三年以下有期徒刑或者拘役幅度内量刑。我国刑法规定，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人芦军合同诈骗金额46万元，属于数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。被告人芦军经公安机关电话传唤在指定地点等候，到案后如实供述犯罪事实，系自首。被告人有挪用资金罪的犯罪前科，再次实施挪用资金犯罪，应从重处罚。本院综合以上情节，酌情予以处理。为维护市场秩序和合同相对方的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二百七十二条，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人芦军犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五元。数罪并罚，决定判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2022年11月5日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人芦军的挪用款项继续予以追缴或责令其向被害单位乌鲁木齐市中保小额贷款有限责任公司予以退赔；责令被告人芦军对被害人袁某的损失予以退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王振国人民陪审员  朱红燕人民陪审员  李明红二〇一九年九月二十五日书 记 员  于 灏