内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0502刑初930号 公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。 被告人杨某江，男，1972年1月17日出生，蒙古族，高中文化，务工，公民身份号码：XXX，户籍所在地通辽市科尔沁区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年2月5日至2019年2月12日被临时羁押于天津市公安局河北分局看守所，2019年2月12日被通辽市公安局经济技术开发区公安分局刑事拘留，于2019年3月14日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。 辩护人兰鹏军，天津易盈律师事务所律师。 通辽市科尔沁区人民检察院以科检二部刑诉〔2019〕840号起诉书指控被告人杨某江犯骗取贷款罪。于2019年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月5日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院检察员包渊、张宏宇出庭支持公诉，被告人杨某江及其辩护人兰鹏军到庭参加诉讼。现已审理终结。 通辽市科尔沁区人民检察院指控，被告人杨某江于2010年至2013年间，多次借用、冒用他人身份信息，在清河、孔家、敖力布皋三家农村信用社骗取贷款90笔，本金共计5,150,000元，已偿还226,993.97元，造成直接经济损失4,923,006.03元。 1、2010年至2013年在敖力布皋信用社贷款65笔共3,975,000.00元，已偿还78,456.44元，造成损失3,896,543.56元。分别为：生某庆70,000元；陈某英、付某各35,000元；陈某珍、付某、付某山、马某芳、张某亭各40,000元；杨某侠、高某艳、郭某梅、刘某、马某光、商某吉、宋某梅、孙某、王某杰、王某清、吴某全、杨某、朱某爽、李某红、徐某各30,000元；郝某山、黄某君、康某文、李某荣各45,000元；高某伟、杨某杰、陈某刚、刘某杰、王某东、杨某萍、赵某龙、郑某梅各20,000元；包某英10,000元；冯某元、冯某娟、盖某杰、杨某福、岳某芳、胡某有、刘某山、王某英、王某江、王某楼、闫某梅、张某霞各10,0000；付某、海某、李某云、刘某利、鲁某兰、马某云、齐某玲、吴某凯、谢某梅、杨某兰、张某林、朱某静各45,000元，各偿还4,494.93元；关某玉40,000元，偿还4,079.63元；齐某平45,000元，偿还4,589.58元；万某春30,000元，偿还3,011.34元；李某华30,000元，偿还4,881.31元，杨某梅950,000元。 2、2012年在孔家信用社贷款5笔共150,000元，已偿还13,011.94元，造成损失136,988.06元。分别为：刘某、王某志各30,000元，各偿还2,865.23元；路某霞、王某银、张某丽各30,000元，各偿还2,427.16元。 3、2011年至2012年在清河信用社贷款20笔共935,000元，已偿还135,525.59元，造成损失799,474.41元。分别为：包某堂、红某、姜某强各45,000元，各偿还12,099.11元；陈某玉、灵某各40,000元，各偿还10,759.69元；鲁某华40,000元，偿还9,002.22元；杨某库30,000元，偿还7,855.49元；安某发30,000元，偿还5,542.11元；范某芹、郭某生、李某各30,000元，各偿还3,854.09元；白某英50,000元，偿还5,949.62元；李某彤、宋某峰各50,000元，各偿还5,907.71元；李某玲50,000元；白某、包某花、孙某楠各50,000元，各偿还4,871.76元；王某杰10,0000元，偿还8,292.11元；王某庆80,000元，偿还3,236.36元。2019年2月5日，被告人杨某江被公安机关抓获归案。 为证明上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了报案材料、审计报告等书证、证人证言、被告人杨某江供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人杨某江借用、冒用他人身份骗取信用社人民币5,150,000元贷款，给信用社造成4,923,006.03元的重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人杨某江对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。 辩护人对公诉机关指控被告人杨某江的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人提出被告人杨某江认罪悔罪，是初犯，并有归还贷款决心和打算的辩护意见。 经审理查明，被告人杨某江于2010年至2013年间，多次借用、冒用他人身份信息，在清河、孔家、敖力布皋三家农村信用社骗取贷款90笔，本金共计5,060,000.00元，已偿还226,990.97元，造成直接经济损失4,833,009.03元。 1、2010年至2013年在敖力布皋信用社贷款65笔共3,975,000.00元，已偿还78,453.44元，造成损失3,896,546.56元。分别为：生某庆70,000元,偿还7,955.42元；陈某英、付某各35,000元；陈某珍、付某、付某山、马某芳、张某亭各40,000元；杨某侠、高某艳、郭某梅、刘某、马某光、商某吉、宋某梅、孙某、王某杰、王某清、吴某全、杨某、朱某爽、李某红、徐某各30,000元；郝某山、黄某君、康某文、李某荣各45,000元；高某伟、杨某杰、陈某刚、刘某杰、王某东、杨某萍、赵某龙、郑某梅各20,000元；包某英10,000元；冯某元、冯某娟、盖某杰、杨某福、岳某芳、胡某有、刘某山、王某英、王某江、王某楼、闫某梅、张某霞各10,0000；付某、海某、李某云、刘某利、鲁某兰、马某云、齐某玲、吴某凯、谢某梅、杨某兰、张某林、朱某静各45,000元，各偿还4,494.93元；关某玉40,000元，偿还4,079.63元；齐某平45,000元，偿还4,589.58元；万某春30,000元，偿还3,011.34元；李某华30,000元，偿还4,881.31元，杨某梅950,000元。 2、2012年在孔家信用社贷款5笔共150,000元，已偿还13,011.94元，造成损失136,988.06元。分别为：刘某、王某志各30,000元，各偿还2,865.23元；路某霞、王某银、张某丽各30,000元，各偿还2,427.16元。 3、2011年至2012年在清河信用社贷款20笔共935,000元，已偿还135,525.59元，造成损失799,474.41元。分别为：包某堂、红某、姜某强各45,000元，各偿还12,099.11元；陈某玉、灵某各40,000元，各偿还10,759.69元；鲁某华40,000元，偿还9,002.22元；杨某库30,000元，偿还7,855.49元；安某发30,000元，偿还5,542.11元；范某芹、郭某生、李某各30,000元，各偿还3,854.09元；白某英50,000元，偿还5,949.62元；李某彤、宋某峰各50,000元，各偿还5,907.71元；李某玲50,000元；白某、包某花、孙某楠各50,000元，各偿还4,871.76元；王某杰10,0000元，偿还8,292.11元；王某庆80,000元，偿还3,236.36元。 2019年2月5日12时许，被告人杨某江在天津市河北区三马路和天纬路交口附近被公安机关抓获归案。 上述事实，被告人杨某江及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料、贷款明细表、户籍信息及证明、抓获经过、民事调解书、判决书、刑事判决书、王晓虎案证据、借款借据、审计报告、杨某库等人证言、被告人杨某江的供述与辩解等证据材料证实，足以认定。 本院认为，公诉机关指控被告人杨某江犯骗取贷款罪的事实及罪名成立，被告人杨某江借用、冒用他人身份骗取信用社5,060,000.00元贷款，给信用社造成4,833,009.03元的重大经济损失，其行为已构成骗取贷款罪，应受刑罚处罚。被告人杨某江归案后，如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；被告人杨某江当庭自愿认罪，可从轻处罚。辩护人提出被告人杨某江系初犯、认罪悔罪的辩护意见成立，予以采纳。根据被告人杨某江的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年2月5日起至2020年8月4日止。所处罚金于判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人杨某江向敖力布皋信用社退赔损失3,896,546.56元；向孔家信用社退赔损失136,988.06元；向清河信用社退赔损失799,474.41元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 野 审 判 员  安海军 人民陪审员  张立新 二〇一九年九月二十七日 书 记 员  聂 鹏 附本判决所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。