湖北省宜昌市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）鄂05刑终231号原公诉机关湖北省宜昌市夷陵区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨世松，男，1966年2月27日出生于宜昌市夷陵区，汉族，初中文化，系宜昌绿环农业市场开发有限公司法定代表人。户籍所在地宜昌市夷陵区，住宜昌市夷陵区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2018年10月25日被宜昌市公安局夷陵区分局刑事拘留，同年12月1日被依法逮捕，羁押于宜昌市夷陵区看守所。2019年6月6日被宜昌市夷陵区人民法院决定取保候审。辩护人蔡轩，湖北紫腾律师事务所律师。辩护人贺江华，湖北百思特律师事务所律师。原审被告单位宜昌绿环农业市场开发有限公司，统一社会信用代码9142****193B，住所地宜昌市夷陵区。法定代表人杨世松，系宜昌绿环农业市场开发有限公司经理。诉讼代表人陈燕妮，女，29岁，系宜昌绿环农业市场开发有限公司办公室主任。宜昌市夷陵区人民法院审理宜昌市夷陵区人民检察院指控原审被告单位宜昌绿环农业市场开发有限公司、被告人杨世松犯高利转贷罪一案，于2019年6月6日作出（2019）鄂0506刑初57号刑事判决。上诉人（原审被告人）杨世松不服原审法院判决，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问被告人、听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。宜昌市夷陵区人民法院认定,宜昌绿环农业市场开发有限公司（以下简称绿环公司）于2008年依法登记成立，注册资金200万元，被告人杨世松持股99%，其妻黄某持股1%。从事农贸市场开发、管理、房屋及摊位出租等经营活动。2010年5月，宜昌市夷陵区人民政府将该市场纳入标准化菜市场建设改造范围，2011年4月完成改造工程预算投资评审，2013年6月，绿环公司向湖北三峡农村商业银行股份有限公司太平溪支行申请综合授信贷款4000万元，并经该行完成综合授信调查报告后，于同年7月经湖北三峡农村商业银行股份有限公司（贷审会）批准对绿环公司综合授信2000万元，用于公司经营流动资金及市场房屋装修改造，期限3年。期间，时任中国邮政储蓄银行宜昌市夷陵区支行行长杨某、信贷部主任钟某向被告人杨世松借款，被告人杨世松利用绿环公司所获批的信贷综合授信信贷资金转贷杨某、钟某使用，获取差额利息。具体事实如下：1.2013年9月22日，被告单位绿环公司与三峡农商银行签订流动资金借款合同，从三峡农商银行获取信贷资金人民币1000万元贷款，约定年利率7.8%，借款期限一年，借款用途为：绿环公司房屋装修改造流动资金。同年9月26日，被告人杨世松即按照与钟某的商定，安排财务人员将其中500万元高利转贷给钟某有偿使用，约定借款期限六个月。2.2013年10月10日，被告单位绿环公司与三峡农商银行签订流动资金借款合同，按照上述同样的利率、期限，再次从三峡农商银行获取信贷资金人民币1000万元。次日，被告人杨世松即安排财务人员将其中500万元高利转贷给钟某有偿使用，约定借款期限六个月。2014年3月18日至7月11日，钟某陆续还清绿环公司共计人民币1000万元本金，并支付绿环公司利息共计人民币213万元；期间，绿环公司付三峡农商银行贷款利息共计人民币52.41万元。所获差额利息人民币160.59万元被绿环公司用于日常经营。案发后，被告人杨世松经公安机关电话通知到案。归案后，能如实供述起诉指控的主要犯罪事实。在侦查期间，被告人杨世松代绿环公司主动退缴违法所得款人民币10万元。在审理期间，被告单位再次退缴违法所得款人民币100万元。认定上述事实有以下证据证实：1.工商登记资料、借款合同、记账凭证、银行交易记录、借条、到案经过、身份材料等书证；2.证人钟某、杨某、程某等人的证言；3.被告人杨世松的供述和辩解。宜昌市夷陵区人民法院认为，被告单位绿环公司因其经营发展，向金融机构申请综合授信贷款，系企业的正常经营活动。但在综合授信获批后，被告单位的法定代表人即被告人杨世松为单位牟取高利转贷他人的息差，利用被告单位所获授信贷款，与金融机构签订借款合同后，套取金融机构信贷资金，以高于金融机构利率转贷他人使用，所获利差数额较大，被告单位的行为构成高利转贷罪，应当承担刑事责任。被告人杨世松身为被告单位法定代表人，决策利用被告单位获批的授信贷款，套取金融机构信贷资金，高利转贷他人为单位谋取非法利益，数额较大，其行为构成高利转贷罪，亦应承担相应的刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。案发后，被告人杨世松经公安机关电话通知到案，视为自动投案，归案后能如实供述其犯罪事实，以自首论，因其身份的双重性，其自首情节应惠及被告单位，对被告单位绿环公司及被告人杨世松均可依法从轻处罚。高利转贷他人使用的资金均安全归还至金融机构，未造成金融机构信贷资金实质上的减损，亦可酌定对被告单位绿环市场及被告人杨世松从宽处罚。被告单位在公安侦查期间，主动退缴违法所得款人民币10万元，在审理期间，再次退缴违法所得款人民币100万元，并对差额部分作出保证，确有悔罪表现，对此应酌定对其从轻处罚。被告人杨世松经委托社区矫正部门作出社会调查，经审核调查意见后，认为可对其从宽处罚，适用缓刑。判决：一、被告单位宜昌绿环农业市场开发有限公司犯高利转贷罪，判处罚金人民币160万元。二、被告人杨世松犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。三、追缴被告单位宜昌绿环农业市场开发有限公司违法所得160.59万元（公安机关已追缴10万元，审理期间已追缴100万元，还应追缴额50.59万元），予以没收上缴国库。原审被告人杨世松不服一审判决，提出上诉称一审认定事实不清，未查明转贷的双方形成转贷合意的具体时间，也没有足够证据充分证明其获利数额。其获得贷款程序合法，没有采取不合法不合规的行为套取贷款。请求二审法院依法改判无罪。其辩护人提出相同辩护意见，并补充如下意见：高利转贷罪须以转贷牟利为目的套取金融机构贷款，客观上也应有套取贷款的行为。一审法院认定被告单位与借款人形成转贷合意后向银行申请贷款的证据不足，也未查明绿环公司转贷获利金额。绿环公司的行为违反金融管理法规但不构成犯罪。经审理查明，原判认定的事实清楚，经核实，一审判决所列证据的收集及质证符合法定程序，能够证明认定的事实，应予采信。在本院审理过程中，杨世松提交了2013年1月至2014年12月绿环公司经营中订立的合同、相关票据、收条等凭证的复印件，拟证明2013、2014年该公司未因转贷而在经营中减少投入。本院经审查认为，该组证据与本案所涉事实缺乏关联性，不予采纳。本院对原判认定的事实和证据予以确认。另查明，2013年9月22日，绿环公司以该公司进行房屋装修为由向三峡农商银行太平溪支行申请贷款1000万元，在申请材料中提交该公司与宜昌市夷陵区小溪塔群宝装饰材料经营部建筑装修工程施工合同，该合同标的2550万元，并委托三峡农商银行太平溪支行支付给宜昌市夷陵区小溪塔群宝装饰材料经营部。2013年9月25日，三峡农商银行太平溪支行汇入宜昌市夷陵区小溪塔群宝装饰材料经营部1000万元，该经营部于9月26日将其中835万元汇入由杨世松实际控制的宜昌市夷陵区绿发农产品批发部。杨世松随即于当日将其中500万元转贷给钟某有偿使用。绿环公司与宜昌市夷陵区小溪塔群宝装饰材料经营部订立的装修工程施工合同未实际履行。2013年10月10日，绿环公司以购买粮油为由向三峡农商银行太平溪支行申请贷款1000万元，在申请材料中提交该公司与由杨世松之妻黄某担任法定代表人的宜昌联建农产品开发有限公司的购销合同，合同标的1481万元，并委托三峡农商银行太平溪支行支付给宜昌联建农产品开发有限公司。2013年10月14日，三峡农商银行太平溪支行汇入宜昌联建农产品开发有限公司1000万元，杨世松随即安排财务人员于10月16日将该款高利转贷给钟某有偿使用。绿环公司与宜昌联建农产品开发有限公司的购销合同未实际履行。本院认为，原审被告单位绿环公司以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为构成高利转贷罪。上诉人（原审被告人）杨世松系该公司法定代表人及相应高利转贷犯罪行为的决策者，应承担刑事责任。杨世松经侦查机关电话通知后到案并如实供述其犯罪事实，系自首，对绿环公司及杨世松从轻处罚。绿环公司向金融机构申请的贷款已经依照合同约定全部偿还，酌情从轻处罚。关于上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见，经查，绿环公司在向金融机构申请授信时虽无违反相关法规的行为，但该公司2013年9月、10月两次向金融机构申请贷款时均虚构资金用途欺骗贷款审核部门，获取贷款后亦没有按正常贷款用途使用贷款，而是均立即转入他人账户转贷牟利。综合全案证据，足以证明绿环公司经营者杨世松出于牟取利益的目的，套取银行信贷资金高利转贷他人牟取非法利益，其行为构成高利转贷罪，故本院对杨世松及其辩护人的辩护意见均不予支持。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑符合法律规定，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  马丽娟审判员  吴如玉审判员  戴 翔二〇一九年九月十六日法官助理徐强书记员董艳