云南省泸水市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）云3321刑初86号 公诉机关云南省泸水市人民检察院。 被告人张文来，男，1971年12月14日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月12日被泸水市公安局刑事拘留，2019年1月16日被执行逮捕。 辩护人普安，云南天外天律师事务所律师。 被告人杨玉真，女，1986年2月13日出生于福建省平和县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地福建省平和县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月12日被泸水市公安局刑事拘留，2019年1月16日被执行逮捕。 被告人何东俊，男，1982年2月19日出生于云南省宜良县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地云南省昆明市宜良县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月12日被泸水市公安局刑事拘留，2019年1月16日被执行逮捕。 辩护人田肇林，云南南亚律师事务所律师。 被告人张建福，男，1983年1月22日出生于福建省安溪县，汉族，本科文化，农民，户籍所在地福建省安溪县，捕前住上海市长宁区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月12日被泸水市公安局刑事拘留，2019年1月16日被执行逮捕。 辩护人谢鑫，云南杨柏王律师事务所律师。 被告人兰天明，男，1990年12月26日出生于江西省铜鼓县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地江西省宜春市铜鼓县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月12日被泸水市公安局刑事拘留，2019年1月16日被执行逮捕。 云南省泸水市人民检察院以泸检公诉刑诉（2019）77号起诉书指控被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于同年9月10日公开开庭审理了本案。云南省泸水市人民检察院指派检察员张雄凤、书记员和晋出庭支持公诉，被告人张文来及其辩护人普安、杨玉真、何东俊及其辩护人田肇林、张建福及其辩护人谢鑫、兰天明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张文来为获利，准备使用其在福建省通过网络购买的50张他人居民身份证到各商业银行营业网点办理信用卡进行销售。2018年11月，被告人张文来到云南省并邀约了被告人杨玉真、何东俊、张建福、兰天明等人，通过租赁何东俊驾驶的云Ａ×××××小型汽车到云南省部分地、州、县、市，并在当地农村信用合作联社骗领信用卡，直至2018年12月11日在泸水市被抓获。五被告人使用张文来准备的王某、郑某等16人的身份证骗领农村信用合作联社信用卡16张，其中张文来骗领了3张银行卡，杨玉真骗领了7张银行卡，张建福骗领了2张银行卡，何东俊骗领了3张银行卡，兰天明骗领了1张银行卡。查获的51张居民身份证，经云南省公安厅鉴定，张文来购买的50张居民身份证为真，兰天明处查获的名为郑春鹏的居民身份证属伪造。 针对上述指控，公诉机关举示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、搜查辨认笔录、照片、鉴定意见等证据，认为被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究五被告人的刑事责任。提请本院依法判处。 公诉机关提出，被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。故建议对被告人张文来在三年零六个月至四年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金；对被告人杨玉真在二年至二年零六个月有期徒刑幅度内量刑，并处罚金；对被告人何东俊在一年零七个月至二年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金；对被告人张建福在一年零七个月至二年有期徒刑幅度内量刑，并处罚金；对被告人兰天明在一年至一年零六个月有期徒刑幅度内量刑，并处罚金。 被告人张文来对公诉机关指控的事实供认不讳，自愿认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人为张文来作罪轻辩护，提出的辩护意见为：1、被告人张文来等人主观方面为间接故意，其不知道储蓄卡属信用卡，且所办的卡也没有流通到社会，社会危害性小，被告人也未因此获得非法利益，恳请法庭判处罚金时酌情从轻处罚。被告人自身认知不足，但案发后认罪认罚，请求法庭在法定最低刑3年以内量刑；2、被告人张文来被扣押款人民币40150元，属其个人合法财产，请求法庭依法返还。 被告人杨玉真对公诉机关指控的事实供认不讳，自愿认罪认罚，当庭辩解称：因不知道储蓄卡属于信用卡的一类，认为办储蓄卡不会对社会造成危害，才会去办理，是自身认知不足请求从宽处罚。 被告人何东俊对公诉机关指控的事实供认不讳，自愿认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人为何东俊作罪轻辩护，提出的辩护意见为：被告人何东俊主观恶性较小，是因为法律意识淡薄，在不知情的情况下走上了犯罪的道路。且其认罪认罚，系初犯、偶犯、从犯。希望法庭在一年以下有期徒刑内判处并适用缓刑。 被告人张建福对公诉机关指控的事实供认不讳，自愿认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人为张建福作罪轻辩护，提出的辩护意见为：1、被告人张建福到案后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功情节，应当从轻或减轻处罚；2、其到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，系初犯、偶犯、从犯，有犯罪中止的情节，且不知道储蓄卡属信用卡的一种，办理的卡也没有流入社会造成危害，主观恶性较小，希望法庭在一年以下有期徒刑内判处并适用缓刑。 被告人兰天明对公诉机关指控的事实供认不讳，自愿认罪认罚，当庭辩解称：因不知道储蓄卡和信用卡差别，是自身认知不足请求从轻处罚。 经审理查明，被告人张文来利用网络购买了50张他人居民身份证，到云南冒名办理银行卡准备销售获利。其先后邀约被告人杨玉真、何东俊、张建福及兰天明四人，通过租赁何东俊驾驶的云Ａ×××××小型汽车到云南省马关县的农村信用社使用事先由张文来购买的他人身份证冒名办理农村信用社银行卡（金碧卡）。2018年12月11日在泸水市被抓获。 另查明，五被告人利用他人身份证共办理农村信用社银行卡（金碧卡）16张，其中张文来办理3张、杨玉真办理7张、张建福办理2张、何东俊办理3张、兰天明办理1张。查获的51张居民身份证，经鉴定，张文来购买的50张居民身份证属真实，兰天明处查获的名为郑春鹏的居民身份证属伪造。 再查明，云Ｑ×××××机动车所有人为云南元吉通汽车租赁服务有限公司。 认定上述事实的证据如下： 1.受案登记表、立案决定书、抓获经过。证实2018年12月11日10时35分，接泸水市农村信用社工作人员何某报案，公安机关立案侦办后，于同日将五名被告人抓获到案的情况。 2.户籍证明、前科材料。证实五被告人身份情况；被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明无犯罪前科记录。 3.被告人的供述和辩解： （1）被告人张文来的供述和辩解：因听别人说办理银行卡可以赚钱。2018年11月其在网上购买了46张身份证，价钱8600元，做好后寄到云南建水的一个宾馆，是何东俊帮其拿的，何东俊是滴滴司机，因为办卡需要去好多地方，所以以300元一天的价格租赁何东俊的车，当时何东俊并不知情。后来，张文来便告知了实情并邀约何东俊一起办银行卡并承诺每成功办理一张给1900元，何东俊同意便着手去做。杨玉真是在2018年11月底的时候打电话邀约的，在昆明碰面后便告知她用张文来购买的身份证去办卡，一张给1900元报酬，杨玉真同意后便一起办卡。张建福和张文来同村，2018年11月初张文来在老家邀约张建福来云南用购买的身份证办卡，但没商量价钱问题，张建福就来云南找张文来。兰天明是张建福的朋友，之前张文来并不认识他，是张建福带来的，兰天明也办卡了。 用别人的身份证共办了十多张卡，具体没数过，计划能办多少就办多少。五个人都办过，具体谁办理了多少张不知道，打算找到买家后再清算，但因为没有找到买家，一张都没有卖出去，也没有支付过杨玉真等人酬金，只是在碰面时给了四人每人500元共2000元生活费，路上吃饭、加油费用都由张文来负责。因为办银行卡需要电话，所以在建水办了24张电话卡、在腾冲也办了电话卡，具体几张记不清楚了。被查获的人民币40150元，是用来吃饭、加油、住宿等办卡所需的费用。从五人处查获51张银行卡，为什么多出来几张，张文来也不清楚，可能是卖身份证的人多寄的。 （2）被告人杨玉真的供述和辩解：张文来邀约其到云南昆明玩，到了后知道张文来在网上买了别人身份证，准备办理银行卡拿去售卖，因为有女性身份证，便应缴加入其中。杨玉真共办理出六七张银行卡，都是用张文来提供的女性身份证办的，具体记不清楚了。第一次到云南是与张文来一起坐何东俊的车，三人一起到了地州上，后来因为和张文来闹不和，就离开了。过了十多天，张文来又打电话约杨玉真到云南，与何东俊、张建福汇合后走走停停，去了很多地方办理银行卡。到了其中某个城市，兰天明找到我们，兰天明只认识张建福，别的都不认识，然后我们一行五人，去了很多小县城的信用社办卡，能办则办，不能办就走，后就到怒江，直到被抓获。 大家汇合后一直在一起没有分开过，对于办卡的事情都是知道的，都冒名办理过，但其不知道具体每个人的办卡情况，办回来后交给张文来或放进张文来的电脑包里。刚开始生活支出都是张文来的支出，后来大家一起筹钱支出，由杨玉真负责保管，每人交过500元，在福贡张文来转过给其2000元当作生活费。 （3）被告人何东俊的供述和辩解：其是一名网约司机，张文来在昆明飞机场搭到何东俊的滴滴车，相互留了电话，过了一段时间，张文来联系何东俊谈好包车费300元一天，去云南各地州。一开始何东俊是在不知情的情况下拉着他们办业务，后来到德宏州芒市发现他们拿着别人的身份证办理银行卡，办理出来一张银行卡给300元费用，就跟着干了。刚开始时，只有杨玉真和张文来，第一次去的地方的红河建水市，后到绿春县，每到一个地方，他们两人都出去办事，当时何东俊不知情，在绿春县，杨玉真独自搭车离开，后张文来和何东俊又去了文山待了一天回到昆明，张文来也离开。过了二十多天，张文来打电话给何东俊去接张建福去了大理、保山，在保山和张文来、杨玉真汇合后四人去了保山、德宏芒市，在芒市兰天明和我们相遇，兰天明是张建福喊来的。一行五人到了德宏的梁河县、腾冲、福贡、泸水古登，在泸水市被抓获。 何东俊一共办理了3张银行卡，第一张在德宏芒市街上农村信用社办的、第二张在福贡县农村信用社办理的、第三张在泸水市古登农村信用社办理，按照张文来的要求开通手机银行服务，手机银行卡及他人身份证都是张文来提供的，前二次记不清用了谁的身份证办的，第三张是用王剑的身份证办出来的。对其他人的办卡情况，张建福在保山市在福贡办了1张，杨玉真在德宏办了1张、福贡办了1张，兰天明在腾冲办了1张、福贡办了1张，张文来在福贡办了1张，其他记不清。张文来负责给车加油，在福贡给过四人生活费各500元，其他没有收到张文来给的任何费用包括车费。 （4）被告人张建福的供述和辩解：其用张文来提供的身份证办理了2张信用社的卡，分别是在保山市和福贡县农村信用合作社办理的，卡办出来后统一放入张文来的黑色电脑包里。张建福与张文来是在保山客运站汇合，后一直在一起，到德宏时，兰天明也参与进来，但不知兰天明办了几张。每个人出去冒名办卡都是从张文来黑色电脑包里拿他人身份证，然后自己去办，相互都不知道对方办理情况。在古登乡时，张建福认识到冒名办卡是错误的，就不想继续办理了，在古登乡农村信用社拿着自己的身份证想办一张银行卡，让家人打钱过来，被民警抓获。 （5）被告人兰天明的供述和辩解：2019年12月4日至5日，其从柬埔寨到德宏芒市找张建福玩，当时与张建福一起的还有一女二男，找到后一行五人就在一起，坐云南人（何东俊）开的车到处走，刚开始不知道他们做什么，后来知道了他们到处找农村信用社办理银行卡，如果办理出来一张就给1900元，财迷心窍就参与了。兰天明共冒名办理出1张银行卡，在福贡县城农村信用社网点办理的，五人都知道冒名办理银行卡的事，张文来说银行卡卖出去后给报酬，但还没卖出去就被抓了，在福贡张文来给了每人500元当作生活费，交给杨玉真管理。 名字为郑春鹏的身份证及驾驶证是在柬埔寨打工时，一位工友给的，不知道是假的也没使用过。 4.证人何某证言。证实其是泸水市农村信用社工作人员，2018年12月11日早上十点左右，在工作中发现自助发卡机上办理银行卡的人很像几天前总行发给的通报上的人，于是就报警了。总行通报上说近期有两个人在全省范围内持他人身份证在自助设备上冒名开立银行卡，并发了那两人的照片到各个网点，要求各网点发现后立即报警。在古登信用社办卡的人共有二人，其中一个持名为王剑的身份证办理的，还开通手机银行和网上银行业务，另一个还没办理银行卡就被认出来了。 5.物证照片、扣押决定书及清单。证实案发后，被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明对扣押物品进行指认、辨认的情况。 6.调取证据通知书、调取证据清单及附件。证实被告人张文来使用他人身份证办理银行卡3张、杨玉真使用他人身份证办理银行卡7张、何东俊使用他人身份证办理银行卡3张、张建福使用他人身份证办理银行卡2张、兰天明使用他人身份证办理银行卡1张。 6.居民身份证鉴定书、鉴定意见通知书。证实送检的第二代可疑身份证51张，其中50张属中华人民共和国居民身份证制作工艺制作；证件表面信息姓名为郑春鹏的可疑居民身份证属伪造。鉴定结论已通知被告人，均无异议。 7.发还清单、随案移送清单。证实扣押在案的被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明的个人财产已返还五被告人；涉案财物已随案移送的事实。 8.云Ｑ×××××机动车信息查询结果单。证实云Ｑ×××××机动车所有人为云南元吉通汽车租赁服务有限公司。 9.被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明轨迹材料及酒店居住痕迹材料。证实五被告人行动轨迹及同住酒店的情况。 以上证据经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且能够相互印证，足以认定本案事实。 本院认为，被告人张文来、杨玉真、何东俊、张建福、兰天明为获取非法利益，违背他人意愿，冒用他人身份证骗领银行信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予以支持。在共同犯罪中，被告人张文来先后邀约被告人杨玉真、何东俊、张建福、兰天明，利用他人身份证办理信用卡，起主要作用，是主犯，应当按照其组织的全部犯罪处罚；被告人杨玉真、何东俊、张建福、兰天明在共同犯罪中，起次要或辅助作用，是从犯，依法应当对被告人杨玉真、何东俊、张建福、兰天明减轻处罚。鉴于五被告人到案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。 关于五被告人以不知道储蓄卡属信用卡为由请求从轻处罚的辩护意见。根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，信用卡是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。故对五被告人提出的辩护意见不予采纳。关于被告人张文来的辩护人提出的张文来扣押在案的人民币40150元系其个人合法财产的辩护意见。经查，该款项属张文来供犯罪所用的个人财物，故本院对该辩护意见不予支持。关于被告人张建福的辩护人的提出，被告人张建福到案后协助抓捕同案犯，具有立功的情节及有犯罪中止的观点。本院认为共同犯罪中揭发同案犯犯罪事实的情况属于坦白的范畴，不属于立功表现，且本案系被告人张建福在古登乡农村信用社办卡的过程中被工作人员发现案发，属于被告人张建福意志以外的原因未得逞，故对前述辩护意见不予采纳。公诉机关提出的公诉意见与本院查明事实相符，量刑建议适当，应予采纳。 综上，本院根据五被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第四款之规定，判决如下： 一、被告人张文来犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币20000元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2022年8月11日止） 二、被告人杨玉真犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币15000元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2021年2月11日止） 三、被告人何东俊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币10000元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年8月11日止） 四、被告人张建福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币10000元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2020年8月11日止） 五、被告人兰天明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2019年12月11日止） 六、随案移送的赃款46214.1元依法没收，上缴国库。 七、随案移送的手机卡39张、U盾15个、居民身份证51张（其中1张系伪造）、银行卡16张，作为物证予以存档。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省怒江傈僳族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈晓英 审 判 员  和秋凤 人民陪审员  密耀华 二〇一九年九月二十五日 书 记 员  刘红梅 随案移送银行卡名细表1                            序号                       卡号                       类别                       被扣押人                       备注                               1                       6231900000096201450                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     2                       6231900000170199257                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     3                       6231900000167814975                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     4                       6231900000168495998                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     5                       6231900000139088815                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     6                       6231900000096198474                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     7                       6231900000096200932                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     8                       6231900000096198433                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     9                       6231900000159219258                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     10                       6231900000162271924                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     11                       6231900000159270129                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     12                       6231900000126315031                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     13                       6231900000096198441                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     14                       6231900000096196106                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     15                       6231900000173766342                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     16                       6231900000168530901                       农村信用社（金碧卡）                       张文来等人                                                     随案称送赃物明细表2                               序号                       名称                       数量                       单位                       特征                               1                       手机卡                       39                       张                       中国联通手机卡                               2                       U盾                       15                       个                       银行U盾                随案移送居民身份证明细表3                            序号                       姓名                       性别                       身份证号码                       真/假                       备注                               1.                       王洁志                       男                       430407198606270535                       真                                                     1.                       董亿纯                       男                       430103198202073517                       真                                                     1.                       唐飞荣                       女                       431025198004183225                       真                                                     1.                       曾 杰                       男                       430721198309176415                       真                                                     1.                       谭美艳                       女                       430426197312300043                       真                                                     1.                       刘清华                       女                       430421197507094348                       真                                                     1.                       李晓东                       男                       142228198710011019                       真                                                     1.                       王霜霜                       女                       430406198807071544                       真                                                     1.                       肖艳艳                       女                       430421198701072681                       真                                                     1.                       王霞丽                       女                       511111199607310029                       真                                                     1.                       黄小明                       男                       430124198211121236                       真                                                     1.                       资 媛                       女                       430481198503050525                       真                                                     1.                       徐胜强                       男                       230206198706201954                       真                                                     1.                       韩翠欣                       女                       132302197704222421                       真                                                     1.                       张钰颖                       女                       43028119921202104X                       真                                                     1.                       吴毅穹                       男                       310105197609103213                       真                                                     1.                       朱 雍                       男                       522401199903147015                       真                                                     1.                       冯 波                       男                       430404198308183012                       真                                                     1.                       蒋 斌                       男                       430102197511152517                       真                                                     1.                       陈顺志                       男                       430103197810052539                       真                                                     1.                       王 剑                       男                       430404197202010557                       真                                                     1.                       粟 宇                       男                       430603197708083539                       真                                                     1.                       郑 林                       男                       110221198311140014                       真                                                     1.                       王亚丹                       女                       410482199012186724                       真                                                     1.                       王 静                       女                       211220198710232822                       真                                                     1.                       雷长明                       男                       430426198710028270                       真                                                     1.                       黄 喜                       男                       430124198711125416                       真                                                     1.                       陈 劲                       男                       522221197611040414                       真                                                     1.                       周继毛                       男                       432427197704111418                       真                                                     1.                       王中雄                       男                       512533198202065017                       真                                                     1.                       王 荔                       女                       430726199004265229                       真                                                     1.                       范思琪                       女                       511023199711279869                       真                                                     1.                       申 岳                       男                       110105198311125310                       真                                                     1.                       李月梅                       女                       413021198607012284                       真                                                     1.                       欧阳文山                       男                       431022198204141071                       真                                                     1.                       罗 剑                       男                       130108198904081536                       真                                                     1.                       漆 伟                       男                       430281198611076617                       真                                                     1.                       代 论                       男                       522226199907125610                       真                                                     1.                       吴长鑫                       男                       532129199504263133                       真                                                     1.                       余旗明                       男                       36250219970810541X                       真                                                     1.                       钟小芝                       女                       330327198002220242                       真                                                     1.                       蔡 宁                       女                       110105198004194826                       真                                                     1.                       吕文辉                       女                       43292819751230012X                       真                                                     1.                       廖聚真                       男                       452123198609101613                       真                                                     1.                       袁土保                       男                       43282719730420481X                       真                                                     1.                       刘 正                       男                       430381198409302612                       真                                                     1.                       林金星                       女                       330327198204283364                       真                                                     1.                       王 强                       男                       232303198905201031                       真                                                     1.                       廖龙辉                       男                       430421197406200391                       真                                                     50.                       黄飞翔                       男                       511502199807195550                       真                                                     51.                       郑春鹏                       男                       232301198807266613                       假                                      附：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法法规标题中华人民共和国刑法(2017法信汇编版)制定机关全国人大常委会效力等级法律公布日期2017.11.04时效性现行有效第一百七十七条第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。