江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0982刑初27号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人宗育云，男，1955年5月1日生，汉族，原大丰市大中镇农民资金互助合作社负责人，住盐城市大丰区。被告人宗育云曾因犯受贿罪，于2002年1月28日被大丰市人民法院判处有期徒刑六年；2006年1月20日被裁定假释，2007年3月27日假释考验期满。被告人宗育云因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年3月23日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，2018年4月26日被逮捕，现羁押于盐城市大丰区看守所。辩护人宗永林，江苏煜衡律师事务所律师。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2018）511号起诉书指控被告人宗育云犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员殷楠出庭支持公诉，被告人宗育云及其辩护人宗永林到庭参加了诉讼。审理中，本案经盐城市大丰区人民检察院建议延期审理2次。现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：2011年10月至2014年1月，被告人宗育云在经营大丰市大中镇农民资金互助合作社期间，未经金融主管部门许可，利用在外私自印制的社员互助金存入凭证，向社会不特定对象吸收存款。截止案发，大丰市大中镇农民资金互助合作社累计非法吸收公众存款1677人次，非法吸收公众存款合计人民币48876432元，未能兑付合计人民币19599750元。被告人宗育云归案后如实供述其犯罪事实。指控证据有被告人供述、证人证言、书证等。公诉机关认为，被告人宗育云在负责大丰市大中镇农民资金互助合作社期间，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人宗育云虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人宗育云对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议；但对指控事实提出异议：1、本人不是大中镇农民资金互助合作社实际经营人，大中镇农民资金互助合作社是大中镇政府转让给大奇公司经营的，本人是受大奇公司委托担任负责人的。2、本人非法吸收公众存款的人数没有指控非法吸收公众存款的人数多。3、大中镇农民资金互助合作社是经政府农工部、民政局批准设立的，具有合法吸收农民股金的资格，指控的犯罪数额中大部分是合法的，具体数额多少应当以账目为准。其辩护人提出的辩护意见是：1、起诉书指控的犯罪数额中，存在重复计算及大部分股金都是符合规定的，应当予以核减。2、公诉人提供的9名被害人中，王某某的存款系借款；杨某本人是吸储员，且其存入款项是本人的，王某以他人名义存款，系欺骗行为，且该款项系化解债务形成的存款，故均应当予以核减犯罪数额。3、起诉书指控的被告单位私自印制凭证是何人首起犯意未能查清。4、本案被告单位实际经营人是大奇公司，被告人宗育云仅是受委派管理，故由被告人宗育云一人承担法律后果，罪责刑不相适应。5、被告人宗育云有坦白情节，认罪认罚，可从轻从宽处罚。经审理查明：2008年12月30日，盐城市大丰市大中镇人民政府根据《盐城市市委办公室、市政府办公室关于开展农民资金互助合作社组织试点的指导意见》盐办（2007）41号文件，向大丰市农村工作办公室申请成立以朱红霞等13名社员为股东的“大丰市大中镇农民资金互助合作社”民办非企业单位，2009年6月19日中共大丰市委农村工作办公室发文批准设立，2010年10月28日，盐城市大丰市民政局核发“大丰市大中镇农民资金互助合作社”民办非企业单位登记证书，该民办非企业单位的业务主管是中共大丰市委农村工作办公室，业务范围是通过互助资金的吸纳与投放，在大中镇社员之间开展资金互助服务活动。2011年8月2日，经大丰市大中镇人民政府申请，中共大丰市委农村工作办公室批准原大丰市大中镇农民资金互助合作社理事长及股东进行变更，由董正荣、张忠明等13人组成大中镇农民资金互助合作社新股东，于2011年8月18日在大丰市民政局办理了董正荣为名义法定代表人的民办非企业单位登记证书，并由被告人宗育云具体负责大中镇农民资金互助合作社的正常运营。该合作社根据盐办法（2007）41号文件、《盐城市农民资金互助合作社试点监督管理办法（试行）》的规定及合作社实际情况制定了章程，章程明确合作社以农民为主体，以服务成员、促进农业增收、农民增收和农村发展为宗旨；合作社发展社员和资金融通严格限制在大中镇范围内，不得跨区域开展业务，不得对城市居民和单位开展业务；…。2011年10月至2014年1月，被告人宗育云在负责大丰市大中镇农民资金互助合作社期间，通过电子显示屏、口对口等方式进行公开宣传，在未经金融部门及主管部门许可情况下，为能扩大吸纳资金数额向大中镇社员之外的原江苏大奇金属磨料有限公司（以下简称大奇公司）提供经营资金，利用在外私自印制的社员互助金存入凭证，向大中镇社员及大中镇社员外的社会不特定对象吸纳存款1673人次，非法吸收公众存款合计人民币48876432.00元，至案发时未能兑付公众存款合计人民币19599750.00元。其中，含大中镇农民社员外不特定对象9人存款计人民币15560860.00元，截止案发时未兑付金额计人民币10920000.00元。上述资金大部分用于大奇公司经营周转。被告人宗育云归案后如实供述了上述犯罪事实。另查明：本案在审理中原大丰市大中镇农民资金互助合作社于2019年2月28日经审批已登记注销。上述事实，有被告人宗育云的供述；并有证人王某某、陈某甲、王某、陈某乙、陈某丙、陈某丁、杨某、杨某某、李某某等人关于经宗育云介绍将资金存入合作社相关事实的证言；证人王某、席某、陈某等人关于宗育云接受委托负责合作社实际工作，及合作社向大奇公司提供经营资金至案发时大奇公司有一千七百余万元没有归还相关事实的证言；证人董某、李某甲、陆某、高某、束某、李某乙、宋某、邓某等人关于宗育云是合作社负责人，该合作社为扩大吸纳资金数额提供给大奇公司经营，私自印制存款凭证，逃避监管对外吸储，并将吸纳资金提供给大奇公司经营相关事实的证言。书证盐城市大丰区公安局的案发经过、被告人归案经过说明、盐城市大丰区大中镇农民资金互助合作社民办非企业单位登记证书、互助金存入凭证、吸纳资金账册及明细、单位注销登记相关材料等证据在卷证实，足以认定。本院认为，被告人宗育云在负责原大中镇农民资金互助合作社期间，作为单位直接负责的主管人员，为向企业提供经营资金，采取私自印制存款凭证方式，向社会公众吸纳资金，违反业务主管部门规定，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以支持。被告人宗育云有前科，酌情从重处罚。被告人宗育云归案后如实供述主要犯罪事实，可从轻处罚。本案被告人虽有认罪表现，但对指控的大部分事实提出异议，且未有积极履行财产刑表现，不足以说明其有认罚情节。审理中，被告人宗育云辩解起诉书指控的大部分犯罪数额，属于营业执照许可经营的大中镇社员资金，不应认定犯罪数额。经查，被告人宗育云在负责大中镇农民资金互助合作社期间，私自印制存款凭证，逃避主管部门监管，扩大吸纳社会公众资金数额，违反了相关文件规定及合作社章程，扰乱了金融管理秩序，主观故意是借用经批准的合法形式，向社会不特定对象吸纳存款为企业提供经营资金，其行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成。被告人宗育云辩解其不是大中镇农民资金互助合作社实际经营人，辩护人提出合作社实际经营人是大奇公司及其他相关意见，不影响单位责任人犯罪行为的定性。辩护人提出王某某存款系借款、杨某系吸储员、王某以他人名义存款的意见，不能否决吸纳公众存款事实的认定。辩护人提出指控犯罪数额存在重复计算问题；经查，被告人宗育云在负责合作社期间，单位吸纳存款数额至案发时尚有近二千万元未能兑付，足以说明非法吸收公众存款数额巨大；另本案犯罪数额的认定，有被告人供述、证人证言、吸储账册、存款凭证等证据证实，其中部分集资参与人存款到期结算后再次存入的，依法应累计计算犯罪数额；提出的其他重复计算犯罪数额问题，未有充分证据证实，本院在量刑时予以综合考虑。综上，辩护人提出的被告人宗育云具体坦白情节及认罪表现，可从轻或酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；提出的其他辩护意见，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（十一）项、第三条第二、三款之规定，判决如下：被告人宗育云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月23日〈羁押之日〉起至2022年3月22日止。罚金于本判决生效后十日内履行完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  季顺江审判员  朱剑媚审判员  陈 斌二〇一九年九月二十九日书记员  朱爱云附相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。