河北省临漳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0423刑初98号公诉机关河北省临漳县人民检察院。被告人王子平，男，汉族，1962年3月26日出生，原永年县人，户籍地址邯郸市丛台区，中专文化，下岗职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月1日被丛台区公安分局刑事拘留，同年12月2日被临漳县公安局刑事拘留，同月15日被取保候审。2015年2月12日再次被刑事拘留，同年3月19日被逮捕，同年4月2日被取保候审。2016年4月1日至2016年9月30日被指定居所监视居住于临漳县狄邱乡后村河北德兴集团办公地点。2016年10月18日被取保候审，2017年10月17日解除取保候审，同年10月22日被监视居住于本人居所，2018年4月23日解除监视居住，当日被取保候审。2019年4月30日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。辩护人李新海，北京市华贸硅谷（邯郸）律师事务所律师。被告人张某某，女，汉族，1979年4月4日出生，户籍地磁县，现住磁县，初中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月22日被取保候审。2016年11月21日被监视居住于本村家中，2017年5月21日解除监视居住。2018年4月25日被取保候审。2019年4月30日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人吴玉山，河北照天律师事务所律师。河北省临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2019）88号起诉书，指控被告人王子平、张某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本案由邯郸市中级人民法院指定管辖决定由本院审判，本院于当日立案，并依法组成合议庭，河北省临漳县人民检察院于2019年6月25日以冀临检诉刑变诉（2019）4号变更起诉决定书，对案件事实予以变更，本院公开开庭审理了本案。河北省临漳县人民检察院指派检察员马文军出庭支持公诉，被告人王子平及其辩护人李新海、被告人张某某及其辩护人吴玉山到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省临漳县人民检察院指控，2013年9月至2014年9月间，被告人王子平明知其经营的河北德恒投资有限公司没有吸收存款的资质，以该公司名义，通过组织人员参观、口头宣传、发放宣传资料等方式向社会公开宣传，以高利息为诱饵，向易某、褚某、申某1等459人，非法吸收资金119713040.45元。王子平将吸收的资金上缴至河北德兴集团有限公司或外借给他人。后因无法返还本息而案发。截止到2019年4月，已支付本息64950980.35元，下欠54762060.1元无法偿还。2011年10月至2014年12月间，被告人张某某明知邯郸市兴农合作社没有吸收存款资质，以该合作社下属任庄服务站名义，通过口头宣传等方式向社会公开宣传，以高利息为诱饵，向某、王某1、申某2等126人非法吸收资金3225239.44元。张某某将吸收的存款经邯郸市兴农合作社，上缴至河北德兴集团有限公司，用于该公司下属企业的建设、生产经营。截止2019年4月，已支付本息1267934.32元，下欠1957305.12元。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王子平、张某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。被告人王子平供认指控的犯罪事实。其辩护人主要提出，被告人有自首情节，吸收的存款大部分用于河北德兴饲料公司等公司的生产经营，没有个人挥霍或占为己有，且已退还了大部集资款，可从轻处罚。被告人张某某供认指控的犯罪事实。其辩护人主要提出，被告人张某某有自首情节，认罪悔罪，在发展中起次要和辅助作用，系从犯，且退赔了部分集资款，取得了集资参与人的谅解，应减轻处罚并适用缓刑。经审理查明。一、2013年9月至2014年9月间，被告人王子平以河北德恒投资有限公司名义，通过组织人员参观、口头宣传、发放宣传资料等方式公开宣传，以高利息为诱饵，向社会不特定人员易某、褚某、申某1等459人，非法吸收存款119713040.45元。王子平将吸收的存款中7000余万元上缴至河北德兴饲料有限公司等公司，其他5000余万元外借给索某1、索某2等人所控制的公司。后因无法返还本息而案发。截止到2019年4月，已支付本息64950980.35元，尚下欠集资款54762060.1元未偿还。另查明，被告人王子平于2014年12月1日到邯郸市公安局丛台区分局投案，如实供述了犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、河北天昊会计师事务所有限责任公司冀某2会专审字（2018）第86号专项审计报告证实，2013年9月3日至2014年9月19日期间，河北德恒投资有限公司向易某、褚某、申某1等459人吸收资金119713040.45元。2、河北德恒投资有限公司兑付集资款本息明细表、临漳县公安局经济犯罪侦查大队兑付集资款登记表及制表说明证实，河北德恒投资有限公司吸收集资款总金额为119713040.45元，经核实确认在政府帮扶小组介入前，该公司已兑付本息34538510.2元，政府帮扶小组介入后两次兑付计30412470.15元，截至2019年4月，共计兑付集资参与人本息64950980.35元（其中含车辆抵顶部分集资参与人集资款），确认下欠452名集资参与人集资款共计54762060.1元。3、河北德恒投资有限公司向外借出款明细表及借款合同证实，王子平与张某签订借款合同，将其中集资款7220万元出借给张某，张某将款用于河北德兴饲料有限公司等公司生产经营使用；王子平与索某1、索某2等16人签订借款合同，将其中集资款5700余万元出借给索某1、索某2等人所控制的公司。4、到案证明证实，被告人王子平于2014年11月30日到邯郸市公安局丛台区分局投案，如实供述了犯罪事实。5、存款群众身份证明、借款合同及收据证实集资人的身份及王子平利用河北德恒投资有限公司吸收群众存款的事实。6、褚某、易某、王某2、申某1等人均证实，王子平通过发放宣传资料及口头宣传等方式对外公开宣传吸收群众存款。7、郭某1、郭某2、李某、杨某均证实，他们在社会上听说河北德恒投资有限公司存款利息高、存款有保障，然后找到公司去存款，王子平向他们介绍了公司情况，让他们看了宣传册，他们就存了钱，后来经政府帮扶小组陆续兑付了他们一些集资款。8、郭某3证实，河北德恒投资有限公司是独立法人公司，王子平是该公司的法定代表人，王子平利用河北德恒投资有限公司吸收的集资款大部分借给了张某，张某将款交由河北德兴饲料有限公司等公司生产经营使用。9、张某证实，他是河北德兴饲料有限公司法定代表人，任总经理。他和王子平签订有借款合同，王子平将群众集资款打入他的账户，他将集资款交由河北德兴饲料有限公司等公司生产经营使用。10、被告人王子平供认吸收群众集资款约1.2亿元的事实，并有集资群众承诺书、河北德恒投资有限公司、河北德伟食品有限公司等企业登记档案资料、户籍证明等证据在案为证。二、2011年10月至2014年12月间，被告人张某某在磁县南城乡任庄村家中，以邯郸市兴农养殖专业合作社（又称邯郸市兴农合作社）下属任庄服务站名义，通过悬挂牌匾、发放奖品等方式公开宣传，以高利息为诱饵，向周边村庄不特定群众雷某、宋怀礼、成某、申某2等126人吸收存款3225239.44元。张某某吸收的存款由邯郸市兴农养殖专业合作社安排收取后，上缴至河北德兴饲料有限公司等公司。截止2019年4月，已支付本息1267934.32元，尚下欠集资款1957305.12元未偿还。另查明，被告人张某某于2015年12月22日到临漳县公安局经侦大队投案，如实供述了犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、河北天昊会计师事务所有限责任公司冀某2会专审字（2018）第85号专项审计报告证实，2011年10月1日至2014年12月10日期间，张某某利用邯郸市兴农养殖专业合作社任庄服务站向126人吸收存款共计3225239.44元。2、兑付集资款本息明细表证实，截止2019年4月，邯郸市兴农养殖专业合作社任庄服务站已兑付本息1267934.32元，下欠70名集资群众1957305.12元。3、到案证明证实，被告人张某某于2015年12月22日到临漳县公安局经侦大队投案，如实供述了犯罪事实。4、银行业监督管理委员会邯郸监管分局证明证实，该分局未向邯郸市兴农养殖专业合作社颁发过金融许可证。5、存款群众身份证明、集资票据证实了集资人的身份及张某某使用邯郸市兴农养殖专业合作社任庄服务站名义吸收群众存款的事实。6、雷某、宋怀礼、成某、路某均证实，张某某通过悬挂牌匾、发放奖品等方式对外公开宣传吸收群众存款。7、任某证实，他儿媳妇张某某在家吸收群众存款，并上缴给邯郸市兴农养殖专业合作社。8、王某3证实，邯郸市兴农养殖专业合作社的老板是郭某3、张某，他曾在邯郸市兴农养殖专业合作社担任经理，负责日常管理工作。合作社在磁县有22个服务站，服务站收了钱，打电话后他们安排人去拿，然后把钱转入张某账户。9、张某证实，他是河北德兴饲料有限公司法定代表人，河北德兴饲料有限公司与邯郸市兴农养殖专业合作社之间有借款合同，资金先转到他的账户然后用于公司的生产经营。10、郭某3证实，2012年他成为邯郸市兴农养殖专业合作社法定代表人，合作社在磁县设服务站，由张某负责，具体事物由王某3管理。合作社服务站吸收群众的钱，由王某3收取，转入张某账户，张某给王某3出具借款合同，张某将款交给河北德兴饲料有限公司等相关公司使用。11、被告人张某某供认上述犯罪事实，并有报案群众承诺书、河北德兴集团有限公司企业宣传册、邯郸市兴农养殖专业合作社企业工商登记资料、户籍证明等证据在案为证。本院认为，被告人王子平、张某某违反国家法律、金融管理法规的规定，分别非法向不特定群众吸收存款119713040.45元和3225239.44元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。王子平辩护人主要提出，王子平有自首情节，吸收的存款大部分用于河北德兴饲料有限公司等公司的生产经营，没有个人挥霍或占为己有，且已退还了大部集资款，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。张某某辩护人主要提出，被告人张某某有自首情节，认罪悔罪，在犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，且退赔了部分集资款，取得了集资参与人的谅解，应减轻处罚并适用缓刑的意见，经查，张某某使用邯郸市兴农养殖专业合作社任庄服务站名义，对外吸收群众存款，并按照吸收存款数额提取返点费，其吸收存款行为具有相对独立性，不应认定为从犯，辩护人提出被告人系从犯，应减轻处罚的意见，不能成立。但被告人张某某有自首情节，可减轻处罚，并退还了集资参与人部分集资款，取得了集资参与人的谅解，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王子平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即刑期自2019年4月30日起至2025年5月22日止。罚金于判决生效后十日内缴清。）。被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）。二、责令被告人王子平将集资款54762060.1元退赔各集资参与人。判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冀韵海人民陪审员  贾继文人民陪审员  王 鹏二〇一九年九月六日书 记 员  贾盈盈