湖北省荆州市沙市区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1002刑初126号公诉机关荆州市沙市区人民检察院。被告人向阳，男，1987年9月7日出生于湖北省荆州市，汉族，初中文化程度，无固定职业，住荆州市沙市区。2018年9月5日被抓获，9月8日被刑事拘留，9月21日因涉嫌犯诈骗罪被依法逮捕。现羁押于湖北省松滋市看守所。辩护人史国俊，湖北恒祥律师事务所律师。荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检刑诉（2019）76号起诉书指控被告人向阳犯诈骗罪，于2019年3月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员戴俊华出庭支持公诉，被告人向阳及其辩护人史国俊到庭参加诉讼。现已审理终结。荆州市沙市区人民检察院指控：2014年初，被告人向阳开始经营火锅连锁店。2016年3月18日被告人向阳在武汉星威汽车销售服务有限公司通过按揭贷款的方式购买了一台梅某-奔驰CLA200动感型小汽车供个人使用，购车总价款266000元（首付款79800元，贷款186200元，分36个月还清，于购车次月开始还款，每月还款5663.72元），该车车牌号为鄂Ａ×××**。2016年下半年，被告人向阳因其经营的火锅店需要资金周转，便以其使用的汽车作抵押物，经同学樊某2介绍到湖北轩泽汽车商贸有限公司荆州分公司办理了车辆抵押贷款业务，贷款15万元，3个月后被告人向阳将该贷款还清并取回了抵押的汽车。2017年6月，被告人向阳因火锅连锁店经营需要流动资金，再次找到樊某2到湖北轩泽汽车商贸有限公司荆州分公司办理车辆抵押贷款业务，并于6月26日以鄂Ａ×××**汽车作抵押，办理了“按揭车不抵押车”，但要在车上安装GPS定位装置，与轩泽公司签订了借款合同（借款金额157075元，年利率15%，期限24个月，每个月25号以前还款7617元），还签署了借贷方如未按约定还款轩泽公司可以强制扣车并处置车辆的承诺书以及自愿接受强制收车承诺书，轩泽公司对该车及相关证件拍照，完成相关手续后通过武汉玖信普惠金融信息服务有限公司向被告人向阳建行卡转账115538元，余款37000作为贷款保证金。一个多月后，樊某2向被告人向阳索要抵押车的钥匙一套交公司保管，被告人向阳按约还款四个月后因缺少资金停止还款，期间共计还款30868元。2017年8月24日，被告人向阳因经营资金短缺，隐瞒了已将鄂Ａ×××**汽车作为抵押物贷款的实情，又以鄂Ａ×××**汽车作为抵押物在荆州市大顺汽车服务有限公司办理了车辆抵押贷款，并签订了车辆抵押借款合同（借款金额110000元，月息3300元），扣除3300元第一个月利息及5000元保证金，大顺公司通过陈某3给向阳建行卡转账101500元。被告人向阳将抵押物抵押在该公司。2017年11月，被告人向阳因经营不善放弃了火锅连锁店经营业务，离开荆州前往广东打工，在此期间被告人向阳联系上了在荆州经营二手车的车商孙某商谈卖车事宜，打算将鄂Ａ×××**汽车卖出，并告知孙某该车在武汉星威汽车销售服务公司有按揭贷款余款未还和用该车做抵押在荆州市大顺公司有贷款，并提供上述两公司客服电话，隐瞒了该车还在湖北轩泽公司荆州分公司办理有车辆抵押贷款的事实，双方谈妥交易价为220000元，（实际成交价格219657元），随后孙某按约将被告人向阳所欠大顺公司的105000元车辆抵押贷款和武汉星威汽车销售服务公司的车辆按揭贷款余款101727.2元付清。12月13日，双方签订了二手车买卖合同，被告人向阳通过微信授权委托荆州市大顺公司将其抵押的汽车交给孙某，孙某扣除汽车过户相关费用后通过微信转账支付给向阳所剩5300元购车余款。同年12月20日，孙某驾驶鄂Ａ×××**汽车准备前往武汉办理车辆过户手续时，途经高速公路荆州中收费处被轩泽公司工作人员以该车已作为抵押物贷款为由将该车强行扣留。孙某随即向公安机关报警。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为，被告人向阳以非法占有为目的，隐瞒车辆抵押贷款事实，将车辆变卖，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请人民法院依法判处。被告人向阳对公诉机关指控的罪名未提出异议，但辩称其购车款为26万多元，卖车款项不到21万元，且其具有自首情节，同时表示认罪并请求从轻处罚。辩护人史国俊提出如下辩护意见：1、被告人向阳是否构成自首，望法院核查；2、被告人向阳已向轩泽公司归还了四期贷款，应当将该数额从认定的诈骗总额中予以扣除；3、被告人向阳自愿认罪、认罚，依法可以从轻处罚。经审理查明，2017年12月，被告人向阳隐瞒其车辆已抵押贷款的事实，将其名下的一辆号牌为鄂Ａ×××**“梅赛德斯-奔驰”CLA200动感型小汽车变卖给被害人孙某，孙某为此共支付给向阳212657.20元（人民币，下同）。具体事实如下：2016年3月18日，被告人向阳在武汉星威汽车销售服务有限公司通过按揭贷款的方式购买了一台“梅某-奔驰”CLA200动感型小型轿车（车牌号鄂Ａ×××**）供个人使用。购车总价款266000元，其中首付79800元，贷款186200元，分36个月还清，每月应还款5663.72元。2017年6月，被告人向阳因经营火锅连锁店需要流动资金，通过樊某2到湖北轩泽汽车商贸有限公司荆州分公司（以下简称“轩泽公司”）办理车辆抵押贷款业务，并于6月26日以鄂Ａ×××**汽车作抵押，办理了“按揭车不抵押车”业务，但要在车上安装GPS定位装置，与轩泽公司签订了《借款合同》（借款金额157075元，年利率15%，期限24个月，每个月25号以前还款7716元），还签署了借贷方如未按约定还款，轩泽公司可以强制扣车并处置车辆的承诺书以及自愿接受强制收车承诺书，轩泽公司对该车及相关证件拍照，完成相关手续后通过武汉玖信普惠金融信息服务有限公司向被告人向阳建行卡转账115538元，余款37000则作为贷款保证金。一个多月后，樊某2向被告人向阳索要抵押车的钥匙一套交公司保管，被告人向阳按约还款四个月后因缺少资金停止还款，期间共计还款30864元。2017年8月24日，被告人向阳因经营资金短缺，隐瞒了已将鄂Ａ×××**汽车作为抵押物贷款的实情，又以鄂Ａ×××**汽车作为抵押物在荆州市大顺汽车服务有限公司（以下简称“大顺公司”）办理了车辆抵押贷款，并签订了《车辆抵押借款合同》（借款金额110000元，月息3300元），扣除3300元第一个月利息及5000元保证金后，大顺公司通过陈某3给向阳建行卡转账101500元。被告人向阳将抵押物鄂Ａ×××**汽车抵押在该公司。2017年11月，被告人向阳因经营不善放弃了火锅连锁店经营业务，离开荆州前往广东打工。在此期间，被告人向阳联系上了在荆州经营二手车的车商孙某商谈卖车事宜，打算将鄂Ａ×××**汽车卖出，并告知孙某该车在武汉星威汽车销售服务公司有按揭贷款余款未还和用该车做抵押在大顺公司有贷款，并提供上述两公司客服电话，但隐瞒了该车还在轩泽公司办理有车辆抵押贷款的事实，双方谈妥交易价为220000元，（孙某实际支付各种费用共212657.20元）。随后孙某按约将被告人向阳所欠大顺公司的105000元车辆抵押贷款和在武汉星威汽车销售服务公司的车辆按揭贷款余款101727.2元付清。12月13日，双方签订了二手车买卖合同，被告人向阳通过微信授权委托大顺公司将其抵押的汽车交给孙某，孙某扣除汽车过户等相关费用后通过微信转账支付给向阳所剩的5300元购车余款，并花费630元替向阳购买到武汉机票一张。同年12月20日，孙某驾驶鄂Ａ×××**汽车准备前往武汉办理车辆过户手续时，途经高速公路荆州中收费站处时，被轩泽公司工作人员以该车以作为贷款抵押物为由将该车强行扣留。孙某随即向公安机关报警。另查明，2018年8月31日，荆州市公安局荆州经济技术开发区分局治安管理大队将涉嫌拒不支付劳动报酬罪的嫌疑人胡某（注：系向阳妻子）抓获归案。2018年9月3日，该大队民警接到荆州市公安局沙市区分局关沮派出所协查指令，需要将嫌疑人胡某的丈夫向阳（因其涉嫌一起诈骗案件）抓获。该大队民警随后联系向阳，通知其到治安大队协商其妻子拒不支付劳动报酬案件赔偿问题，向阳于2018年9月5日9时许到达治安大队。随后治安大队民警立即与关沮派出所民警取得联系，并将被告人向阳移交给关沮派出所民警。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书，荆州市公安局沙市区分局关沮派出所出具的《关于向阳到案情况的工作说明》，荆州市公安局荆州经济技术开发区分局治安管理大队出具的《关于嫌疑人向阳到案的情况说明》，被告人向阳的身份证明材料，证实本案的发、破案经过，公安机关于2018年9月5日将被告人向阳抓获归案的经过，以及被告人向阳具备完全刑事责任能力的事实；（2）被害人孙某的报案、陈述材料，证实被告人向阳隐瞒号牌为鄂Ａ×××**“梅某-奔驰”CLA200小型轿车已被抵押贷款的事实，将该车变卖给被害人孙某，骗取孙某212657.20元的事实和经过。（3）证人代某、徐某、樊某1、陈某1、葛某、樊某2、陈某2等人的证词，其中①代某、徐某、樊某1、陈某1、葛某、樊某2证实：代某系轩泽公司法人代表，樊某2介绍向阳到轩泽公司贷过两次款，第二次是轩泽公司为向阳办理的157075万元贷款，方式为按揭车不押车，实际放款大概115000元，还有37000多元为保证金。向阳的车在银行做过按揭贷款，轩泽公司可以不用押车，但要在向阳车上安装GPS，和向阳本人签订一些相关合同（贷款合同、扣车承诺书、押车钥匙），这些公司在给向阳放款前，业务员均告知过向阳。2017年6月向阳在轩泽公司借款后，每月还款大概7700元，还了四期，最后一次还款是当年10月25日，后再也没有还款。2017年12月20日，因向阳逾期后未按时还款，多次催款没有结果，且联系不上向阳，得知向阳的车在荆州中服务区加油站后，其六人将向阳的鄂Ａ×××**白色奔驰轿车扣走。②陈某2证实其借大顺汽车服务有限公司地方办理汽车抵押贷款业务，其介绍向阳将车抵押给陈某3，2017年8月24日，其与向阳签订11万元贷款合同后，当天陈某3就将钱转给向阳，向阳抵押贷款的利息是月息3分，每个月24号给利息3300元，向阳给了3个月利息，还有5000元违章押金，取车时还需支付105000元即可。2017年11月23日，向阳委托孙某取车，孙某帮向阳把105000元贷款转给陈某3后，就把车开走了。（4）《汽车购销合同》，《车辆贷款申请批准通知函》《车辆抵押借款合同》，《借款合同》，《承诺书》、《自愿接受强制收车承诺书》，车辆登记证明，《武汉市二手车买卖合同》，梅某-奔驰汽车金融有限公司《结清证明》，被告人向阳与被害人孙某的微信聊天记录截图，转账记录截图、还款记录截图、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、机票订单截图等，证实：①2016年3月18日，被告人向阳以按揭贷款方式购买“梅某-奔驰”一辆；2017年6月26日，向阳以鄂Ａ×××**“梅某-奔驰”轿车在轩泽公司办理“按揭车不抵押车”贷款业务，借款金额157075元，并签署未按约定还款轩泽公司可强制扣车并处置车辆的承诺书，武汉玖信普惠金融信息服务有限公司通过宝付平台向被告人向阳转账115538元，后向阳分四期还款30864元；2017年8月24日，向阳再次以鄂Ａ×××**轿车在大顺公司办理车辆抵押贷款，借款金额110000元，陈某3向被告人向阳转账101500元。②2017年11月，被告人向阳与被害人孙某签订二手车买卖合同，孙某于2017年11月23日转款105000元给陈某3，于同月24日转款101727.20元给梅某-奔驰汽车金融有限公司结清贷款，于同年12月13日替向阳以630元购买广州到武汉的机票一张，于同月13日通过微信转账5300元给向阳。（5）胡某拒不支付劳动报酬案件相关资料，证实向阳妻子胡某因其在荆州经济开发区的同城火锅店经营不善，而拒不支付劳动报酬，被荆州市公安局荆州经济技术开发区分局立案侦查后将剩余工资结清的事实。（6）荆州市公安局沙市区分局《扣押物品清单》，证实案发后荆州市公安局沙市区分局关沮派出所已对车牌号为鄂Ａ×××**“梅某-奔驰”小型轿车予以扣押。（7）荆州市人民检察院鄂某技鉴[2019]1号《检验报告》及刻录光盘一张，证实在孙某手机中检出并提取手机基本信息31条，未删除微信记录1248条，内含微信账号×××（被告人向阳微信）相关信息。（8）被告人向阳的供述材料及讯问过程同步视频监控刻录光盘一张，证实其归案后对案件事实已作如实交代。上述证据，经庭审举证、质证，证据的来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。关于被告人向阳辩称其购车款为26万多元，卖车款项不到21万元的辩解。经查，根据《武汉市二手车买卖合同》，被害人孙某的微信聊天截图，转账记录截图、还款记录截图、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、机票订单截图及被害人孙某的报案、陈述材料等证据，证实被害人孙某转款105000元给大顺公司陈某3，转款101727.20元给梅某-奔驰汽车金融有限公司，替向阳以630元购买广州到武汉的机票一张，通过微信转账5300元给向阳，以上费用共计212657.20元。综上，本院认定被害人孙某遭受的损失亦即被向阳骗取的款项应为212657.20元。关于被告人向阳辩称其具有自首情节的辩解，经查，荆州市公安局沙市区分局关沮派出所出具的《关于向阳到案情况的工作说明》及荆州市公安局荆州经济技术开发区分局治安管理大队出具的《关于嫌疑人向阳到案的情况说明》，证实荆州市公安局沙市区分局关沮派出所在接到孙某报案后，多次通过电话联系向阳，均联系不上，且在其住处和经常活动处寻找未果。后关沮派出所获取向阳妻子胡某因涉嫌拒不支付劳动报酬罪一案后，要求荆州经济技术开发区分局治安管理大队予以协助，该大队通知向阳到队协商其妻子拒不支付劳动报酬案件的赔偿问题，随后于2018年9月5日将到达该队的被告人向阳移交给关沮派出所。根据上述事实，被告人向阳并不具有主动投案的动机和事实，依法不能认定其具有自首情节。本院认为，被告人向阳以非法占有为目的，以隐瞒事实的方式骗取他人钱财，数额巨大，公诉机关指控其犯诈骗罪罪名成立，应予惩处。被告人向阳如实供述犯罪事实且自愿认罪、认罚，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人向阳自愿认罪、认罚，依法可以从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人向阳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月5日起至2023年6月4日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人向阳退赔赃款人民币212657.20元，返还被害人孙某；扣押的鄂Ａ×××**“梅赛德斯-奔驰”小型轿车由公安机关依法处置。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  杨 军人民陪审员  李超英人民陪审员  唐玉琴二〇一九年九月十八日法官助理肖婷书记员张瑶