上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0107刑初732号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人姜伟成，男，1975年3月14日生，汉族，户籍地浙江省。辩护人邵灿秀，京衡律师集团上海事务所律师。被告人朱伟丽，女，1978年6月7日生，汉族，户籍地江苏省昆山市。辩护人胡贤德、陆娴，上海普世律师事务所律师。被告人王志坤，男，1980年3月3日生，汉族，户籍地本市青浦区，暂住本市青浦区。辩护人徐翔，上海市世通律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉[2019]217号起诉书指控被告人姜伟成、朱伟丽、王志坤犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员李某某出庭支持公诉。被告人姜伟成及其辩护人邵灿秀、被告人朱伟丽及其辩护人胡贤德、陆娴、被告人王志坤及其辩护人徐翔均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控：2017年间，被告人姜伟成收购上海旌翀投资咨询有限公司(以下简称“旌翀公司”)并担任实际控制人，该公司实际经营地在本市普陀区中江路XXX弄XXX号楼1502室。被告人姜伟成与被告人朱伟丽合作，由被告人朱伟丽负责的公司搭建“靓钱宝”网络投资平台，为旌翀公司宣传投资理财产品。“靓钱宝”平台以投资债权转让为名，承诺按期还本付息的方式非法吸收公众资金。被告人王志坤通过设立微信群组的方式，宣传旌翀公司的高收益理财产品，吸引不特定人员在“靓钱宝”网络投资平台购买理财产品。经审计，2017年9月至2018年7月，旌翀公司与1000余名投资人网签《债权转让与回购协议》，实际收款人民币1.3亿余元(以下币种同)，尚有1900余万元本金未兑付。2017年11月至2018年6月，被告人王志坤介绍700余人在“靓钱宝”平台上购买理财产品，实际收款投资1.2亿余元，尚有1500余万元本金未兑付。2018年8月24日及9月28日，被告人姜伟成、朱伟丽分别被公安机关抓获；同年12月11日，被告人王志坤向公安机关投案，其家属于次日退赔违法所得97万元。三名被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人褚某1、邱某某、张某某、唐某某的证言，辨认笔录及辨认照片，报案人信息登记表、债权转让及回购协议、收据及付款凭证，协助查询财产通知书、银行账户信息，上海市司法会计中心司法鉴定意见书，旌翀公司及盛世纵横公司营业执照、准予变更登记通知书等，盛世纵横公司提供的情况说明、“靓钱宝”服务费明细，协助查封通知书、扣押决定书、扣押清单等，户籍资料以及公安机关出具的到案经过等证据。据此，公诉机关认为姜伟成、朱伟丽、王志坤向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人姜伟成、朱伟丽系主犯，被告人王志坤系从犯，被告人王志坤系自首，被告人姜伟成、朱伟丽到案后均能如实供述自己的犯罪事实，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，对三名被告人予以处罚。庭审中，被告人姜伟成对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出被告人姜伟成系初犯、偶犯，有坦白情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人朱伟丽对起诉书指控的犯罪事实和罪名基本无异议，但辩称其不是负责人，不是主犯，其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出被告人朱伟丽无前科，有坦白情节，且其家属代为退出部分违法所得，建议对其减轻处罚。被告人王志坤对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出被告人王志坤系初犯、偶犯，又系从犯，有自首情节，且其家属已代为退出违法所得，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年间，被告人姜伟成收购旌翀公司，实际经营地本市普陀区中江路XXX弄XXX号楼1502室，姜伟成担任法定代表人。被告人姜伟成与被告人朱伟丽合作，由被告人朱伟丽负责的公司搭建“靓钱宝”网络投资平台，为旌翀公司宣传投资理财产品。“靓钱宝”平台以投资债权转让为名，承诺按期还本付息的方式非法吸收公众存款。被告人王志坤通过设立微信群组的方式，宣传旌翀公司的高收益理财产品，吸引不特定公众在“靓钱宝”网络投资平台购买理财产品。经司法审计，2017年9月至2018年7月，旌翀公司与1000余名投资人网签《债权转让与回购协议》，实际收款1.3亿余元，尚有1900余万元本金未兑付；2017年11月至2018年6月，被告人王志坤介绍700余人在“靓钱宝”平台上购买理财产品，实际收款1.2亿余元，尚有1500余万元本金未兑付。2018年8月24日、9月28日，被告人朱伟丽、姜伟成分别被公安机关抓获；同年12月11日，被告人王志坤主动向公安机关投案，其家属代为退赔违法所得97万元。以上事实，有下列证据证实：1、证人褚某2、张某某等人的证言、辨认笔录及辨认照片，证明投资人通过“靓钱宝”投资平台与微信群组和旌翀公司签订借款协议，该公司实际控制人是姜伟成，“靓钱宝”投资平台负责人是朱伟丽，微信群群主是王志坤。投资人将资金出借给旌翀公司，后旌翀公司无力还本付息。2、证人唐某某的证言、辨认笔录及辨认照片，证明其曾担任旌翀公司的挂名法人，该公司实际控制人是姜伟成。3、投资人的证言、信息登记表、债权转让及回购协议、收据及付款凭证等，证明旌翀公司与投资人签订协议及收付款情况。4、上海市公安局普陀分局协助查询财产通知书、银行账户信息，证明旌翀公司及被告人姜伟成、朱伟丽、王志坤的银行账户等财产情况。5、上海市司法会计中心司法鉴定意见书，证明本案司法审计的情况。6、旌翀公司及江苏盛世纵横网络科技有限公司营业执照、准予变更登记通知书、租赁合同等，证明旌翀公司及江苏盛世纵横网络科技有限公司的基本情况以及经营范围。7、江苏盛世纵横网络科技有限公司提供的情况说明、“靓钱宝”服务费明细等，证明被告人朱伟丽、王志坤推广旌翀公司理财产品的情况。8、上海市公安局普陀分局协助查封通知书、扣押决定书、扣押清单等，证明部分涉案钱款及财产被冻结、扣押及查封的情况。9、户籍资料，证明三名被告人的身份情况。10、公安机关出具的到案经过，证明三名被告人的到案情况。11、被告人姜伟成的当庭供述，证明“靓钱宝”投资平台负责人是朱伟丽，王志坤是微信群群主，朱伟丽负责人员培训、系统开发，其公司有部分钱款转到朱伟丽公司。12、被告人朱伟丽到案后的供述，证明其公司帮姜伟成的公司通过“靓钱宝”投资平台做网络推广，旌翀公司有大量钱款转到其公司账户，王志坤主要通过微信群进行推广。13、被告人王志坤的当庭供述，证明朱伟丽自称是“靓钱宝”投资平台的负责人。上述证据均由公诉机关提供，经庭审质证，合法、有效，予以确认。本院认为，被告人姜伟成、朱伟丽、王志坤等人未经依法批准，共同向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人姜伟成、朱伟丽、王志坤的犯罪事实及罪名成立。经查，被告人朱伟丽在本案中的作用，有多名证人证言、被告人姜伟成、王志坤的供述及其到案后的供述予以印证，故对其关于不构成主犯的辩解，不予采纳。在共同犯罪中，被告人姜伟成、朱伟丽起主要作用，均系主犯；被告人王志坤起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人王志坤系自首，依法可从轻处罚；被告人姜伟成、朱伟丽到案后均能如实供述犯罪事实，依法均可从轻处罚。案发后，被告人朱伟丽、王志坤的家属代为退出部分违法所得，可对三名被告人酌情从轻处罚。各辩护人提出对各自被告人从轻或者减轻处罚的情节，可予采纳，但提出对被告人姜伟成、王志坤适用缓刑以及对被告人朱伟丽减轻处罚的辩护意见，均不予采纳。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。根据被告人姜伟成、朱伟丽、王志坤的犯罪事实、性质、情节、到案后的认罪态度及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人姜伟成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2022年9月27日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳，已缴纳的罚金予以扣除)。二、被告人朱伟丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2022年2月23日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。三、被告人王志坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月11日起至2020年6月10日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。四、违法所得依法予以追缴，发还各名投资人，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谭佳怡人民陪审员  杨文时人民陪审员  韩荣屿二〇一九年九月二十六日书 记 员  俞惠清附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。……。