山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0502刑初313号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人赵某，女，1981年5月25日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月26日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同日转取保候审。   指定辩护人宋某，晋城市城区法律援助中心指派律师。   晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉〔2019〕303号起诉书指控被告人赵某犯诈骗罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院同日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员孙晋超出庭支持公诉，被告人赵某及辩护人宋某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控，2015年5月至2015年8月，被告人赵某在晋城市某创业投资公司任客户经理负责放贷款业务期间，其介绍被害人李某1在该公司贷款170万元。李某1还款期间，被告人赵某谎称更换还款账户让李某1将3.3万元利息汇入自己账户，并为其开具公司收据，以此骗取李某1的信任后，2015年8月17日被告人赵某要求李某1将剩余40万元本金汇入其个人账户，收到款项后，赵某就从公司离职，将40万元非法占有，挥霍一空。   公诉机关当庭出示了书证、辩认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人赵某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。   被告人赵某对公诉机关指控其的事实无异议，但其辩解不构成犯罪，李某1转给其的40万元是其与李某1约定的借款。   辩护人宋某提出以下辩护意见：如果判定赵某有罪，被告人有如下从轻情节：偶犯、初犯、愿意退赃退赔；现尚在哺乳期，如果判处有期徒刑恳请对其暂予监外执行。   经审理查明，2015年5月至2015年8月，被告人赵某在晋城市某创业投资公司任客户经理负责放贷款业务期间，其介绍被害人李某1在该公司贷款170万元，并定还款账户。2015年8月10日，赵某向李某1称，公司更改了还款账户，要求李某1将借款利息3.3万元还入其个人建设银行账户。李某1将钱汇入后，赵某将3.3万元转给公司，并由公司给李某1开具了收款收据。2015年8月17日，赵某打电话通知给李某1，称公司要求将剩余的40万元本金汇入其个人账户，由其再转入公司。李某1遂将40万元汇入后，赵某就从公司离职。   另查明，被告人赵某将该笔钱分10万元、5万元通过银行转账的方式两次转给卡尾号为3863陈某的建设银行账户中。该卡的实际使用人姚某在案发后委托杨某将15万元交至公安机关，后随案移送至本院账户。被告人赵某于2019年2月25日在晋城市某人民医院剖娩一男婴。   针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：   1、书证   （1）受案登记表，证实被害人李某1于2015年12月9日报案称其将还款汇入某公司员工赵某账户后，某公司不承认其已归还，并威胁、恐吓其，遂报案。   （2）到案经过，证实经网上追逃，被告人赵某于2018年10月26日被抓获。   （3）报案材料及收据、银行凭证，证实被害人李某1于2015年12月5日报案称被敲诈勒索，2017年8月1日报案称赵某诈骗其40万元。李某1归还70万元、100万元借款利息、本金的凭证及收据，证实李某1将40万元借款本金转入赵某账户。   （4）房产买卖合同、借款合同、委托付款证明、晋城银行收款回单、晋城银行结算业务申请书、交易凭证，证实李某1与崔某签订借款合同，委托王某转账，已实际履行。李某1作为乙方签订的商品房买卖合同，缺少甲方签字。   （5）某公司出具的证明，内容为赵某与该公司没有形成劳动关系，未在该公司上班，也没有领取过工资、佣金，不是该公司员工。   （6）赵某出具的情况说明复印件，内容为其与李某1系朋友关系，2013年认识，2015年需贷款，其将李某1介绍给崔某，双方发生借贷关系。2015年8月其急需用钱，向李某1借40万元。   （7）太行日报登载的遗失声明，李某1将中原街某小区某室的房产证丢失，证号为XXXXXX，特声明作废。   （8）照片复印件，赵某手持情况说明的照片。   （9）崔某出具的情况说明及借款转账凭证、还款转账凭证，内容为因李某1将借款100万已经还清，故借款合同和相关借据收据应李某1要求销毁，无法提供，仅能提供转账凭证和她还款时的转账凭证。   （10）某创投人员电话单、手机截屏、某创投公司值日表及某公司赵某、王某、总经理的名片复印件   （11）赵某、陈某、宋某2的银行卡交易明细，证实2015年8月17日，赵某分两笔将20万元打人宋某2的账户，之后分别支取了10万元、ATM机转账给崔某2共5万元及宋某2另一账户5万元；2015年8月18日，赵某分别将10万元、5万元转入陈某的账户。   （12）被告人赵某的户籍证明，证实其基本情况。   （13）晋城市看守所新入所在押人员健康体检表及晋城市人民医院体检报告单，证实赵某入所时怀孕。   （14）陈某1手机短信截图，内容为以崔某名义发出的通知，因李某1欠款40万元未还，将其中原街某小区的房子进行交易，扣除相关费用后，还有剩余款项，通知其前去领取。   （15）扣押决定书、扣押清单，证实将15万元人民币予以扣押，持有人为杨某。   2、辨认笔录、扣押笔录，证实被害人李某1辨认出被告人赵某。   3、证人证言   （1）何某的证言，我于2015年2月至2016年7月在某公司上班负责调查客户，赵某是2015年5、6月份到某公司工作了3、4个月。赵某在公司主要负责拉客户，刚去的时候赵某是拉客户，有业务成绩了发工资，后来工作了一段时间后，公司觉得赵某工作的不错，就任命赵某为客户经理，财物给赵某造的有工资表，赵某每个月就开始领工资。   2015年6、7月份左右李某1通过赵某在某公司借过2笔钱，第一笔借了多少钱记不清了，当时李某1都还了。之后李某1又在某公司借了100万元，期限是3个月。李某1在公司贷款抵押的是2套房子，一套是某苑的住宅房，一套是中原街某小区门口的商铺，签的有借款合同、房屋买卖合同、房产委托过户手续。还的只剩40万元的时候，赵某给李某1打电话说让她把钱打到赵某的卡上，赵某替李某1还给某公司，赵某收到钱之后就不来上班了。李某1被骗40万元之后，公司内部开过会议，负责人陈某1表示赵某骗李某1这40万元属于个人行为，公司并未收到这40万元，李某1还得接着还。某公司的员工基本上都打电话或是上门催过李某1来偿还这40万元，但是没有人或指示别人打电话、发微信、短信等方式威胁、恐吓李某1来还款。   （2）陈某1的证言，2015年5月的一天，李某1来到公司找我，说是想借款70万，我说要有抵押物及相关证件，找个担保人，后来李某1找上赵某又去找了我。我们一起谈了这个事，我让她回去取证件。我在晋城市某创业投资有限公司担任临时负责人，主要业务是创业投资及股权投资。赵某经常帮人介绍贷款，做保险等业务。后来李某1拿着相关证件去公司找了我，经调查后，觉得可以借给她钱。但是当时公司账户上资金不足，公司法人崔某说他可以个人借款。之后，崔某委托我给李某1办理贷款业务。我告诉李某1是崔某个人借款给她的，还的时候要还到崔某的个人账户。接着和李某1签订了借款合同和房屋买卖合同，之后崔某委托王某将70万元转到了李某1的账户上，同时也给了李某1还款账户。期间李某1按月还息，记不清是什么时候李某1还了借款30万，都是还在崔某的卡上。李某1通过赵某向崔某借款后，李某1说把40万元给了赵某，由其代还，但按照合同约定的还款账户，我们没收到还款，就向李某1催收，李某1向开发区公安局报案。2017年2月时，我碰到赵某问她为什么没有把李某1还的40万元转入还款账号，赵某说是这是她跟李某1之间的借款。我要求赵某归还，赵某给我写了一份说明，内容就是说40万是她们之间的借款。因为李某1起诉了我们，这份说明我提交给城区法院了。我们与李某140万借款的纠纷在公安局找过我们之后，就准备向法院起诉了。但因约定仲裁条款，我们又想仲裁委申请仲裁，受理后，李某1报案，仲裁委依据先刑后民停止了仲裁。   赵某断断续续上了两、三个月左右，没有在公司领取工资或福利，没有领取过提成。我认为试用期员工不属于某公司的员工。   （3）王某的证言，我在晋城某创业投资公司上班，2015年5月的时候给一个叫李某1的打过钱，是崔某委托我给她转的。崔某是我的上级。2015年5月初，崔某给我的卡上打了100万元，称需要帮助转一下钱，到了5月20日，崔某找我让我给一个叫李某1的人转账70万元，给了一个银行账号。我通过网上银行给对方转账70万元。赵某是某公司的员工，在公司上过2、3个月班，应该是从5月到8月。赵某没有在公司领取过工资。她上了一个月班，之后就不见她了，就没有给她造表。后来又回来上班，到了8月份，就发生了骗李某1钱的事情。   （4）李某2的证言，我于2015年6月到当年年底在某公司上班。赵某当时也在公司上班，她应该是2015年4、5月去的，当年8月赵某出事就离开了。当时听说是赵某把客户李某1的钱骗了40万。某公司的贷款都还在崔某的个人账户中。   （5）尚某的证言，我曾在某公司工作了半年多，具体时间记不清楚了。赵某是业务部的，主要工作是拉贷款。领工资都是发现金，在会计王某那领之后在工资表上签字。   （6）韩某的证言，我在2014年年底到2015年夏天的时候在某公司上班。赵某当时也在，她跟我都是销售部门的，她是1部，我是2部，她在公司有办公的地方。赵某是某公司的员工，公司给销售部的所有员工都印有名片。赵某在某公司领取工资还有提成。   （7）宋某2的证言，我有两张建设银行的储蓄卡，一张后四位是1027，一张后四位是0905。卡号为×××的建设银行卡是我的。2016年8月之后我就不怎么用了。2015年8月17日分两次转入0905的卡共20万元，这笔钱不是转给我的，是一个叫魏某的客户借我的卡用的。之后0905的卡转入1027的卡5万元，也是魏某之后转出去给崔某2的，我不认识崔。   （8）魏某的证言，我认识宋某2，以前做生意跟他有联系，后来联系少了。我想不起来我跟他借过银行卡，我不认识徐某1、也不认识崔某2。我认识赵某，因为给孩子开家长会认识的。她干什么我不清楚，不记得她给我转过钱没有。   （9）陈某的证言，尾号3863的银行卡在姚某手里，之前说在张某1手里是因为我问姚某这张卡在哪，姚说在张某1那。我问过张某1，张说不认识赵某。   （10）张某1的证言，姚某是我二舅，与陈某是朋友关系。因为姚某不想到公安机关，就让我顶替他到公安机关，就说我是公司的负责人，陈某的银行卡也是给我用，想的应付一下就过去了。尾号3863的银行卡在姚某那。   （11）田某1的证言，我在晋城市城区中原街某小区某号楼1层经营某经销部，店铺当时是租的李某1的。我没见过房产证，是李某1租给我的，房租也是交给李某1。从2012年租到现住，房子带地下室总共160平米左右。房租刚开始是7.5万元，现在是一年11万。之前房租交给李某1，2017年9月，某投资公司来我店里说这个商铺现在是某公司的。当时一个自称某公司的经理的中年男子和一个年轻女的。李某1说她被骗了，我也没敢把房租交给她，去年的房租就没有交。2017年晋城市城区法院说这个房子有争议，给了我一个法院的账号，说是等法院判下来，房子判给谁再把房租交给谁。   2019年3月21日陈述，我与赵某是2015年5月左右认识的。当时有个女的给我打电话说她叫赵某，是某公司的员工。她说她前几天去我们中原街的店里跑过贷款，如果她们公司经理问我她去过我们店里跑过贷款没有，让我说去过。因为我们中原街店铺的房东李某1在某公司要贷款，把店铺抵押给某公司了，让我去店里一趟。我去了之后，赵某和某公司经理、李某1都在。他们问我租房子是不是朝李某1租的，李是不是房东等情况。等他们确认房子是李某1的后就离开了。当时是第一次见面。之后与赵某联系不多，她偶尔打电话给我让我介绍客户。赵某与李某1什么时候认识的我不清楚，但是看他们交流的样子不像是早就认识。   （12）尚某1的证言，证实我与李某1是2016年过年，大年初二或初三时候经朋友介绍认识的。见面后，李某1说是她有两笔钱，一笔是270万，有欠条，欠钱的人叫崔某3；另一笔是某公司一个叫赵某的女员工骗了她40万。我听她说公安局和法院都不给她脸，我觉得肯定有问题，就没有答应帮她要这笔钱。   （13）杨某的证言，证实2019年5月29日，姚某打电话让我来公安机关送15万元，钱是一个年轻男子送到我们公司的，其他情况不清楚。   4、被害人李某1的陈述，证实2015年5月的一天，我急需用钱，有人给了我一个做贷款业务人的电话，事后知道叫赵某。我给赵某打电话，她说在某公司上班，让我明天过去看看。第二天我到某公司，赵某介绍我与陈某1谈借款。我要借70万，陈某1派赵某与一个女司机同我回家看了我的身份证、户口簿、房产证、土地证等证件，她们说要拿回去审核，我就将这些证件的原件或复印件交给赵某。之后赵某给我打电话说同意放款。接着办理了其他手续，准备放款。打借条时，陈某1让我写今借到崔某70万元的借条。借款合同只有一份，留在某公司。手续办好后，我于2015年5月20日将70万元的利息打进崔某的账户，某公司才将70万元通过公司会计王某的账户打到我卡上。2015年6月25日我还了30万的本金，剩余40万还在借期内。2015年7月10日我又向某公司提出借款100万，又按同样的程序办理了手续。2015年7月9日我将100万的利息打到崔某的账户，次日我收到100万本金，10月10日借款到期后全部归还。在还100万元的第二个月的利息时，赵某给我打电话说这次利息不要打崔某账户了，打到她的卡上，是陈总专门交待的。8月8日我将利息3.3万元打到赵某的建行卡上，8月10日，某财务给我开了一支无财务章的收据，以前也是这样的收据。之后归还70万剩下的40万本金时，赵某打电话说陈总交代把钱打到她的卡上。2015年8月17日我把40万打到赵某的卡上。8月19日上午，某公司财务人员给我打电话催我还40万元本金。我把还款情况说了。所有借款已经还清，某公司拒不归还我的证件及70万元的借条。2015年11月9日开始，某公司派人不断跟我要钱。打给赵某的钱都是在晋城银行给她转账的。赵某没有跟我说向我借钱的事。第一次70万的借款抵押了我在某地的住宅，第二次100万的借款抵押了中原街某小区的商铺。我还完贷款后，某公司只把某地的房产证还给了我。某小区的商铺没有给我，说是没收到40万。2016年的时候从租客那知道某小区的商铺名字已经不是我的了，登记在陈某2名下，是某公司经理陈某1的嫂子。该商铺过户登记时，没人通知我。   5、被告人赵某的供述，供认2015年6、7月份的时候，李某1打电话跟我说想贷款100万元。我说如果能给她贷出来100万元，我要用40万元。李某1同意了。随后我与朋友某投资公司的经理陈某1联系贷款事宜。李某1第一次贷款70万元，抵押的有房产。大约一个月后，又贷款100万元，也抵押了房产。李某1收到贷款后，2015年8月我和李某1说我帮她贷够100万了，我要用40万。她当时答应了，就把40万转到我卡上了。我和李某1没有签借条，当时说我急需用钱，等过了这段时间我就把钱还她。这40万元有35万是替前夫徐某1还债了，还有5万是我提现后花了。35万分4笔转账的，3笔10万，1笔5万，我都不认识。我没有还这40万，李某1转给我后没几天就找我要过，我还不了，后来她再给我打电话我就不接了。我收到这40万之后没几天，某公司给我打过电话，说是这40万李某1说是还某公司的，我和陈某1说着40万是我和李某1借的。之后某公司就找李某1还这40万元。我与李某1是2014年左右通过朋友认识的，现在想不起来是哪个。有共同的朋友叫田某1。我把35万元通过要账人的卡号转过去的，这些人我都不认识。徐某3的母亲给我打电话，说是有人找徐要账，在江西徐的父母家中不走，徐母让我想办法筹钱。通完话后，另外一个电话又给我打过来，说是徐某3欠他欠，在徐的父母家中，还了钱才走，这个人给我账号，我分4次转了35万。我不认识陈某，也不认识姚某。认识魏某。   以上证据经当庭质证，被告人赵某质证称，我没有在某公司上班，不知道为什么会有我信息。李某1给我打的钱如果是归还公司的，就不会打到私人账户上。   辩护人质证称，证人李某2、尚某、韩某的证言与某公司出具的证明相矛盾，与证人某公司会计王某的证言相矛盾。   本院认为，某公司会计王某对于赵某未领取工资一事作出说明，其他员工对于被告人赵某是否领取工资并不必然知情，故证人李某2、尚某、韩某的证言与证人某公司会计王某的证言不一致具有合理性。某公司出具的证明与陈某1、王某、李某2、尚某、韩某的证言相互矛盾，本院不予确认。综上，公诉机关所列举证据来源合法，真实有效，证据之间能够形成相对完整的证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。   本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，向被害人谎称更改还款账户，在被害人将利息3万余元转入被告人赵某个人账户后，被告人赵某将钱转至约定账户并为被害人开具收据，骗取了被害人的信任。之后，在被害人还40万元本金时，被告人赵某采用同样的手段将40万元据为己有。其行为侵犯了他人财产所有权，数额巨大，构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵某辩解称40万系其向被害人借款，与查明事实不符。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年四个月，并处罚金四万元。   （被告人赵某的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）   二、随案移送的人民币15万元退赔给被害人李某1。   三、责令被告人赵某于本判决生效之日起三十日内退赔被害人李某1损失25万元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 貊惠茜   人民陪审员 门月香   人民陪审员 姬燕花     二〇一九年九月十二日   书 记 员 柳雅珍