江苏省睢宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0324刑初375号公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。被告人杨梦宇，男，1996年11月18日出生，汉族，小学文化，无业，住江苏省睢宁县。被告人杨梦宇因涉嫌诈骗罪，于2018年10月29日被刑事拘留，2018年12月6日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。指定辩护人周宇，江苏晋陵律师事务所律师。睢宁县人民检察院以睢检诉刑诉〔2019〕351号起诉书指控被告人杨梦宇犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。睢宁县人民检察院指派检察员张一心出庭支持公诉，被告人杨梦宇及其辩护人周宇到庭参加诉讼。现已审理终结。睢宁县人民检察院指控：一、诈骗2018年5月至6月间，被告人杨梦宇编造其从事“网贷”获利等事实获取刘某信任后，以帮助刘某挣钱为名，虚构他人抵押借款等事实，多次骗取向其转账计76025元，所得款项被其用于消费和还债。经刘某多次讨要，被告人杨梦宇于2018年10月25日前归还刘某计4000元。二、信用卡诈骗2018年6月至8月间，被告人杨梦宇虚构帮助刘某归还信用卡欠款为名取得卡号及密码等信息，利用上述信息先后五次冒用刘某信用卡取现、消费计7385元。2018年10月29日，被告人杨梦宇被抓获归案。为支持上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为,被告人杨梦宇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；冒用他人信用卡，数额较大，其行为分别应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨梦宇在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人杨梦宇辩称，其对诈骗以及信用卡诈骗数额有异议。辩护人的辩护意见为:被告人杨梦宇平时一贯良好，无前科劣迹，系初犯，被告人已经认识自己犯的错误，对部分事实认罪,建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、诈骗2018年5月至6月间，被告人杨梦宇编造其从事“网贷”获利等事实获取刘某信任后，以帮助刘某挣钱为名，虚构他人抵押借款等事实，多次欺骗刘某向其转账计76025元，所得款项被其用于消费和还债。经刘某多次讨要，被告人杨梦宇于2018年10月25日前归还刘某计4000元。上述事实，有经过庭审质证的以下证据予以证实：1.被告人杨梦宇供述证实：（1）2017年开始，其欠下许多外债，一直没有能力偿还，平时靠父母接济。2018年2月份在惠州酒吧工作期间认识了李文杰，想着一起通过放贷款挣钱，放的贷款都是高利贷，利息很高，利润非常暴利，其刚开始和李文杰放贷的时候还挣到一些钱，但是那些钱根本不够开销和还贷，于是其就想到把别人的钱给哄骗过来自己拿出去放贷，万一失败了，还可以对人说钱放飞了，这样就和其没关系。2016年其学车认识了刘某，于是其就开始在微信和他接触，把自己包装成一个很富有，在外面混的很好，用钱很大方的人，在微信上其对刘某说其曾帮人从8万挣到14万，这些都是虚假的，其还对刘某说有人放200克黄金抵押给其，这些也都是虚假的，其所说的这些目的就是让刘某相信其很有钱，让他安心把钱交给其，之后其陆陆续续用各种哄骗他的理由让刘某把钱打给其了。（2）2018年5月26日，其告诉刘某有人需要借钱，利息很高，利润很大，其让刘某放心把钱打给其，刘某相信了。他通过微信把钱打到其微信账户上，这笔钱到账后，其联系了李文杰，让李文杰帮其放出去了，放给谁其不清楚，都是李文杰一手操办的，之后两个月时间内，其陆陆续续收回来本金和利息有16000元左右，这些钱都被其花了，剩下的利息和本金其没收回来，刘某后期找其要钱的时候，其说钱放飞了，借款的人找不到了。（3）2018年5月29日，其告诉刘某其这边有人要抵押奔驰车，需要借款6万元，其让刘某凑6万给其，刘某很相信其，他凑了27000元通过微信打给其，事实上根本没有人抵押车辆给其，是其骗刘某的，其把刘某的钱骗来后和李文杰空放了出去，之后两个月的时间，这笔钱放出去后一共收回来本金和利息有27000元，其他本金和利息放款人不还了，属于放飞型，这27000元也被其开销和还债了，刘某事后找其要钱的时候，其也告诉他借款人跑路了。（4）2018年6月11日，其又从刘某那哄骗来16300元，其找刘某要钱的时候骗他说准备和惠州的一个朋友投资服装厂，其准备投资三四十万，让刘某凑十万元入股，刘某没有凑出来，只凑到16300元，当时其还让刘某提供个人信息，给他办理正规贷款，刘某都相信了，事实上其拿着他的信息在办理小额网上贷款，但是那几次都没办下来，其也通过这次获得了刘某的支付宝账户和密码，银行卡账号等相关信息，刘某把16300元通过微信打给其，其收到钱就联系李文杰放出去15000元，这笔钱放出去后其一毛钱没收回来，借款人跑路了。刘某后期找其要钱的时候，其告诉刘某服装厂暂时开不了，刘某找其要钱退股，其说钱已经买生产衣服的机器花了，已经没法撤股了。（5）其用刘某的信息办理了几笔小额贷款，其哄骗刘某说都是办理的正规贷款，利息低，然后其把贷出来的钱高息放出去可以帮助他挣钱，刘某相信了，随后一共用他的信息在网上办理了三笔小额贷款，一笔3125元，一笔1000元，一笔8600元，这三笔贷款做出来后都被其消费和还债了，贷款做下来的时候其没有告诉刘某，其骗他没有成功贷出来，事实上这些钱贷出来被其私自用他的账户给转到其的账户内了。（6）其当时欠下十几万的外债，自己生活开支很大，其就想从刘某那里骗钱，其自己还债和开支，同时其还可以拿着他的钱去放贷，其还可以挣钱。2.被害人刘某的陈述证实：2016年夏天，其在顺达驾校学车的时候认识杨梦宇。平时很少联系，直到2018年5月22日晚上，杨梦宇通过微信找其，一开始聊天的时候，杨梦宇就在表达他混的不错，而且有办法挣钱，他挣钱的方式就是通过放贷款收取高额利息来挣钱，聊天过程中，其也把其现在的情况告诉了杨梦宇，自己欠了不少钱，都是信用卡之类的，杨梦宇就说会帮其还钱，可以带其挣钱，还让其跟他去广东发展。与此同时杨梦宇开始不停的给其介绍放贷项目，告诉其每个月能挣多少钱，不停的诱惑其去放贷款，其当时很信任他，杨梦宇经常在其面前炫耀他多么有钱，在微信上经常给其发视频和照片来表现他通过放贷挣了不少钱，慢慢的其就更信任他，就想让他带着其一起挣钱。2018年5月26日那天，杨梦宇告诉其说他有个客户需要借两万，利息是两毛，问其还愿意放钱，其相信杨梦宇，其也想挣钱，杨梦宇就让其把钱打给他，他去给其放款，其通过微信给杨梦宇转了20000元，钱是其从浦发储蓄卡内转给的杨梦宇。接下来杨梦宇不停的给其说放贷挣钱，又要给其介绍客户，让其继续把钱打给他，他去放贷，然后能挣多少钱。5月29日那天其把准备还信用卡的钱都打给了杨梦宇微信账户，本来信用卡快到期了，其是不打算和他放款的，但杨梦宇说不用担心，并让其把所有欠款账单发给他，他帮其还掉，其再次信任了他，其把还信用卡的钱打给了杨梦宇，一共是27000元，分五笔打了过去，四笔5000元，一笔7000元。这些钱打过去之后，接下来的时间里杨梦宇继续让其和他放钱，但是其身上已经没有钱了，他让其把信用卡里的钱都刷出来，先放出去，然后他给其还，当时其信用卡已经刷不出多少钱了。27000元打过去没几天，杨梦宇又说他准备和人在惠州合开一个服装厂，让其投资入股然后到厂里当会计，对其说说这厂能帮其挣很多钱，让其把个人信息给他，后来其才知道他在用其信息办理网贷，做下来几千元贷款，杨梦宇让其把钱都转给他，还让其和他一起想办法凑钱投资服装厂，最后其向朋友借了一点，又给杨梦宇打过去16300元，是在2018年6月11号那天，分5次打给了杨梦宇的微信账户。杨梦宇还用其的信息在网上申请了几笔贷款，目前其查到的有两笔贷款，贷款的钱打在我招商银行卡内，一共两笔，共计4125元，这些钱下来后都被杨梦宇用一个叫王艳华的支付宝转走了，王艳华其查到是他母亲。直到2018年7月中旬的时候，其不停找杨梦宇要放出去的钱，杨梦宇开始推脱，说借款的人不还，他也要不到钱，其也没办法，其让他把借款人信息给其，他也不给。杨梦宇还告其说租的房子快到期了，他让其搬出来，其想留下找杨梦宇要钱，但是杨梦宇把其行李从出租屋搬出来，其没地方住，就带着行李回睢宁了。其清点行李的时候发现其ipad也被杨梦宇拿去了，其多次通过微信找杨梦宇还其信用卡、ipad、手机卡还有他从其这拿走的钱，杨梦宇就各种推脱甚至不理其，其说要报警，杨梦宇就恐吓其如果报警，他进去蹲了，会让其全家不好过。3.被害人刘某的浦发银行、建设银行账户明细、微信转账记录证实：被害人刘某分别于2018年5月26日、2018年5月29日、2018年6月11日向被告人杨梦宇转账共计63300元。4.被害人刘某的支付宝账单及转账截图、浦发银行、招商银行的账户明细证实：被害人刘某的账户上的三笔小额贷款，共计12725元，一笔是1000元，一笔是3125元，一笔8600元，已转账至被告人杨梦宇所用的账户。5.被害人刘某的支付宝转账截图证实：被告人杨梦宇用其个人及其母亲的支付宝账号在案发前向被害人刘某转账4000元。上述证据相互印证，足以证实被告人杨梦宇自2018年5月至6月间，以编造其从事“网贷”获利等事实获取刘某信任后，以帮助刘某挣钱为名，虚构他人抵押借款等事实，多次欺骗刘某其转账计76025元，所得款项被其用于消费和还债。经刘某多次讨要，被告人杨梦宇于2018年10月25日前归还刘某计4000元。二、信用卡诈骗2018年6月至8月间，被告人杨梦宇虚构帮助刘某归还信用卡欠款为名取得其卡号和密码等信息，利用上述信息先后五次冒用刘某信用卡取现、消费计7385元。上述事实有以下经庭审质证的证据予以证实：1.被告人杨梦宇的供述证实：其还从刘某的信用卡里刷出来几笔钱，2018年6月11日其带刘某去了惠州，到那之后其哄骗他把信用卡都交给其，其帮他还钱，其拿到刘某信用卡后，前前后后一共在他信用卡里刷出来五笔钱，2018年6月13日两笔，金额是189和178.6元；2018年6月14日一笔，金额是1100元；2018年8月5日一笔，金额是4537元；2018年7月15日，其用他招商信用卡刷了一笔1381元；刷出来的这五笔钱都被其消费了，其中4537元这笔钱是刘某回到睢宁后，刘某让其把信用卡都归还给他，其只归还他两张，还有两张其留着了，其中一张就是浦发，刘某的信用卡到期后，刘某自己还过钱，其发现信用卡又有钱了，其又给刷出来消费了。2.被害人刘某的陈述证实：2018年6月11日中午，杨梦宇开车带其一起朝广东那边去，一路上吃饭加油都是从其信用卡里消费的，其还出了1000元左右的过路费。6月12日早上其和杨梦宇就到了广东惠州市找一家宾馆休息了一会，杨梦宇还说给其在这边租好了房间，一会就把其带过去安顿好，还让其把所有信用卡都交给他，他说帮其垫还，其都相信了他，其把仅有的四张信用卡都交给了他，一张招商，一张建设，一张浦发，一张中信，密码都给了他。6月13号和14号两天，杨梦宇从其浦发信用卡内刷走三笔，一笔是189元，一笔是1100元，一笔是178元，共计1467元，这三笔钱其都不知道他给刷走了。后其多次催要，杨梦宇归还了其两张已经没有额度的信用卡，还有两张他一直没给其，一张是招商，一张是浦发，这两张都被杨梦宇盗刷了，信用卡快到期了，其自己把钱还到卡里，钱刚进去没多长时间，信用卡内的钱就被他刷走了，一笔是招商的1381元；一笔是2018年8月5日他从其浦发信用卡里刷走的4537元，这两笔盗刷信用卡都是被一个朱佳伟的支付宝账号刷走的。这段时间其还是不停的找杨梦宇要钱，杨梦宇根本不理睬其，其也找不到他了。3.浦发银行信用卡查询单、招商银行信用卡对账单、微信截图证实：被害人刘某的信用卡被刷7385元，其中有两笔共计5918元去向是朱佳伟。上述证据相互印证，足以证实被告人杨梦宇的信用卡诈骗金额为7385元。2018年10月29日，被告人杨梦宇被抓获归案。综合证据：1.户籍证明、违法犯罪记录证明等证实：被告人杨梦宇在犯罪时已成年，系完全刑事责任能力人，无违法犯罪记录。2.抓获经过证实：被告人杨梦宇于2018年10月29日被抓获归案。3.受案登记表，立案决定书等证实：2018年10月25日，睢宁县公安局对杨梦宇诈骗案立案侦查。4.到案经过证实：刘某被诈骗案由被害人刘某于2018年10月25日报案至睢宁县公安局，于当日立案侦查，被告人杨梦宇于2018年10月29日被抓获归案。上述证据相互印证，足以证实被告人杨梦宇符合诈骗罪、信用卡诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。关于被告人杨梦宇提出的其对犯罪数额有异议的辩解，经查，对于公诉机关指控的诈骗数额和信用卡诈骗数额，均有被告人杨梦宇的供述、被害人刘某的陈述以及银行卡和信用卡相关转账记录及明细，支付宝、微信转账记录及截图等证据相互印证，足以认定被告人杨梦宇的诈骗数额为76025元，信用卡诈骗数额为7385元。故对于被告人杨梦宇的辩解，本院不予采纳。本院认为，被告人杨梦宇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪；冒用他人信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人杨梦宇在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款，第六十九条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨梦宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月29日起至2022年8月28日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人杨梦宇的违法所得79410元依法予以追缴，返还被害人刘征林。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 震审 判 员  陈晓红人民陪审员  仝泽利二〇一九年九月二十四日法官 助理  刘丹文书 记 员  宋子雄附《中华人民共和国刑法》相关法律条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。