吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初232号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人获荣昌，男，1965年4月10日出生，汉族，高中文化，无职业，捕前住现住在吉林省白城市洮**。曾因犯诈骗罪2011年8月17日，被白城市洮北区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金3万元。现因涉嫌诈骗，2019年1月11日被白城市公安局洮北分局刑事拘留；同年1月23日由白城市公安局洮北分局执行逮捕，现羁押于白城市看守所。 辩护人程淑莉，吉林程淑莉律师事务所律师。 诉讼参与人（被害人）李某甲，女，1971年3月29日出生.白城市人，现住址白城市洮**。 被告人获荣昌诈骗罪一案，由吉林省白城市洮北区人民检察院于2019年7月18日以白洮检刑检刑诉〔2019〕228号起诉书提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月26日公开开庭审理了本案。白城市洮北区人民检察院指派检察员李春玉出庭支持公诉，被告人获荣昌、辩护人程淑莉、被害人李某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 白城市洮北区检察院指控：2016年至2017年之间，被告人获荣昌虚构自己为华能公司副总的身份，以有工程活为由，先后骗取被害人郑某甲29万元人民币，骗取被害人周某甲40.5万元。 2018年10月8日至2019年11月29日期间，被告人获荣昌虚构华能沈阳分公司副总的身份，与被害人李某甲确定恋爱关系，后以交纳土地、房屋保证金和给被害人李某甲女儿付某办入军校为由，分八次共骗取被害人李某甲人民币69.075万元人民币。 白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有：1.书证汇款单、刑事判决书等；2.证人曹某甲、高某甲等人的证言；3.被害人李某甲、郑某甲、周某甲的陈述；4.被告人获荣昌的供述与辩解；5.视听资料。 白城市洮北区人民检察院认为，被告获荣昌以非法占有为目的，骗取他人人民币138.575万元，属数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提起公诉。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 建议判处被告人十一年至十二年有期徒刑，并处罚金，如能积极返还被害人经济损失并得到谅解，可考虑从轻判处。 被告人获荣昌对公诉机关的指控有异议，对诈骗郑某甲的事实予以否认。对诈骗周某甲的钱款有异议。辩称，是借款20万元且已全部偿还完毕。诈骗李某甲的数额有异议，辩解在李某甲处借款51万元，已经还了5万多现金，且通榆有房子，抵押贷款可以还给他。 辩护人程淑莉的辩护意见是：关于郑某甲、周某甲的指控，辩护人认为不能成立，本两起指控不能做到证据确实充分的标准,从本案证据来看，并未将被害人财产据为己有的事实。卷中证据不能认定其具有犯罪事实及犯罪行为。 关于李平龙的指控。一，双方之间关于钱款额度不能单凭被害人报案应该结合本案有效证据证明双方之间发生的钱款数额。二被告人是否存在不予偿还的故意行为不明显，被害人自己认为被骗了，去公安机关报案，用自己的主观臆断来评判被告人的行为。本案的事实。本案是双方之间基于男女关系，基于被告急于用钱，基于被告人不能及时用自己的房屋，即保险贷款的被害人存在主动积极的方式为被告人贷款，借钱的事实。被害人急于一时无法联系上被告人才主观臆断，认为被告人存在骗取。无论案发当时还是现在被告人均有能力偿还本案涉案款项。被告人有债权，有房屋，有能力还款，并在案发前主动偿还部分款项，在案发后积极用到期债权及时偿还被害人，并取得被害人谅解，建议对其公正判决。 经本院审理查明：2016年至2017年之间，被告人获荣昌虚构自己为华能公司副总的身份，以有工程活承包给郑某甲以及为郑某甲儿子办理军校的名义诈骗郑某甲人民25万元。 2016年至2017年之间，被告人获荣昌与周某甲有过多次经济往来。 2018年10月8日至2019年11月29日期间，被告人获荣昌虚构其系华能沈阳分公司副总的身份，与被害人李某甲确定恋爱关系，后以交纳土地、房屋保证金和给被害人李某甲女儿付某办理上军校为由，多次通过银行转账及现金骗取被害人李某甲人民币67.079万元，在外地被抓获。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 指控诈骗郑某甲的事实和证据 1.书证 （1）白城市公安局洮北分局于2019年5月7日出具的情况说明：证实郑某甲给获荣昌都是现金，没有其他人在场，没有其他证据；获荣昌称诈骗李某甲的钱还给了高某甲，高某甲表示不明知获荣昌偿还的钱是诈骗得来，无法对该笔钱款进行追回；郑某甲与张某甲向于春某甲、马某甲借款10万元，用于给孩子办工作，二人为郑某甲担保十万元钱的事实。 （2）白城市公安局洮北分局于2019年6月4日出具的情况说明：证实郑某甲与张某甲在恒城科技发展有限责任公司贷款结清证明，显示金额为224,400元，该金额为15万元加上三年的利息钱，但是张某甲只用了两个月的事实。 （3）张影提供的证据材料：2017年9月19日向李凤桐转款10万元；2017年9月13日向获荣昌转款8万元；2017年8月11日向获荣昌转款17.5万元。 （4）张某甲提供的证据材料：证实郑某甲向佟晓明借款10万元；张某甲结清恒诚科技发展有限公司贷款、与曹某甲一起找获荣昌的车费、飞机费的事实。张某甲银行卡的流水：证实其从中取钱的事实。 2、证人证言 （1）证人张某乙的证言 我和郑某甲是夫妻关系，我俩一共给获荣昌转了三次款。第一次转四万，第二次十万，第三次十五万，一共二十九万。这三次通过现金的方式给的。第一次四万元，记得是从我名下工行取的现金，卡号多少我忘记了，因为我和曹桂艳是同事关系，获荣昌和曹桂艳是夫妻，获荣昌要给曹桂艳调工作，钱是我丈夫借给获荣昌的。第二次获荣昌要给我孩子学院上学需要十万，我通过马某甲向佟晓明借款，在怡海新村获荣昌的家中。第三次获荣昌说华能集团公司招标需要十五万元，我向宜人小额贷款公司借的这笔钱，获荣昌到我家楼下取的这笔十五万。这三次都是我丈夫郑某甲曹桂艳、获荣昌在场。 我和马某甲是邻居，我跟他说要给孩子办青岛舰艇学院上学，马某甲说他手里没有那么多钱，他从佟小明手借了10万元钱，我与佟晓明签的借条不是做的担保人。 （2）证人金某甲的证言 我认识获荣昌。我俩是通过保胜村的一个村长认识的。我俩认识能有三年多的时间了。我俩有经济往来，因为我想在2016年时候在镇赉县大屯镇开发楼。认识获荣昌以后，获荣昌想干我工程的大包。我们就一直联系了。因为我盖楼其他的批件都完事了，就差一个环评的批件。我想办这个批件需要钱，但是我没有钱，然后从获荣昌借的。一共从获荣昌哪里借了55万元。具体什么时间我记不清了，我就记得是获荣昌通过高某甲给我转了两笔，一笔20万元，一笔10万元，通过郑某甲15万元，通过周某甲给我转5万元，通过获荣昌给我转5万元。一共是55万元人民币。 3.被害人郑某甲的陈述 我来报案，我被一个叫获荣昌的人骗了。获荣昌的妻某甲与我妻某甲（张某甲）是白城市第十中学的老师，因为她们俩是同事，总在一起，通过这关系我认识的获荣昌。我们平时都叫获荣昌妻某甲曹桂艳，后期，因为我妻某甲负责整理档案，我才知道获荣昌妻某甲叫曹某甲。曹某甲是白城市第十中学语委办主任。获荣昌自称是中国华能集团东北分公司的副总，工作地址在辽宁省沈阳市。我一共被获荣昌骗了4次，第一次是在2015年左右（具体时间我记不清楚了），获荣昌的妻某甲曹某甲跟我妻某甲是同事，平时总在一起聊天，曹某甲问我妻某甲我是做什么工作的，我妻某甲跟她说我是承包工程的，曹某甲就说她丈夫获荣昌是中国华能集团东北分公司的副总，手里有活，分别是2栋办公楼、2栋宿舍楼、2个2级电站、70公里的水泥路、1200根左右的塔基座、1900个风筒的外皮粉刷。我妻某甲听说以后，回家就跟我说了相关情况，我当时想在获荣昌手里拿点活，我就找了个机会与获荣昌两口子吃饭，吃完饭后，我与获荣昌互相留了电话。过了2个月左右，获荣昌直接给我打电话，在电话里说要给他妻某甲曹某甲调动工作，向我借5万块钱，我说我没有那么多，我只能拿出4万块钱，获荣昌就说有多少拿多少，我就将4万块钱现金送到白城市大地中餐饭店，在饭店的门口将钱给的获荣昌。因为我想干获荣昌手里的工程，想要在他手里拿活，就没让获荣昌给我写欠条。 第二次是2016年3月份左右，当时我记得是大年初三，当天获荣昌跟我以承包工程的名义说之前准备建设的2栋办公楼、2栋宿舍楼要开始招标了，让我拿15万给获荣昌，他拿我这钱去招标。过了半个月左右，因为我当时手里没钱，我与我妻某甲张某甲听说大安市“谊人贷”（小额贷款公司）有办事处，我们俩就去大安在“谊人贷”以2分的利息贷了15万块钱，我拿到钱以后，想要通过银行转账的方式转给获荣昌，获荣昌说：“我这么大个老总，我的银行卡里不能有太多钱，你还是给我现金吧。”我就将钱送到白城市怡海新村（长庆医院楼上）2单元7楼西侧获荣昌家中，因为我想在他手里拿活就没让获荣昌给我写条，送完钱我就走了。 第三次是2016年09月份左右，因为我一直都想在获荣昌手里拿活，我家与获荣昌两口子一直保持联系，获荣昌到我家串门的时候，看见我儿子，说我儿子身体素质好，不应该上大学，应该去军校，获荣昌有人脉能送到青岛舰艇学院，当时获荣昌自称是认识北京的中国解放军总政治部主任张长海上将，我和我妻某甲听获荣昌说完以后，我们两口子当时就决定求获荣昌办我儿子去军校的事。获荣昌当着我们两口子的面给张长海打个电话，在电话里说要是想办我儿子去军校的事需要准备80万块钱，我说我们拿不了那么多钱，获荣昌跟我说办军校这事的需要打点人脉，让我就先拿10万块钱作为费用，剩余的钱等需要的时候再说。我与我妻某甲到我家楼下，向邻居马某甲借了10万块钱。第二天，获荣昌说要开车去沈阳，到我家将钱取走的，取钱的时候也没写收条什么的。 第四次是2018年07月07日，获荣昌以承包工程活的名义跟我说，我们一个朋友金某甲（是承包工程活的开发商）欠别人15万块钱工程款，让我先将这15万块钱给金某甲的欠款补上，过后，获荣昌就能把金某甲的工程活拿下来，与我和周某甲我们三个人一起干大包。我就把钱通过我妻某甲以银行转账的方式转给金某甲15万块钱，但是8月5日的时候，我问金某甲，金某甲说我给他转的15万块钱并没有被获荣昌取走，还在卡里，因为我现在还在给金某甲干活，说这15万块钱等过后再说。我妻某甲将钱转到金某甲名下的工商银行卡里，卡号是：62XX87。因为最后给金某甲汇的15万块钱没有被获荣昌取走，我一共被获荣昌骗了29万块钱。2018年08月02日左右，因为获荣昌用陌生号给他妻某甲曹某甲打电话，说中国华能集团东北分公司的账被人查出有问题，现在获荣昌被关押在北京市看守所。我妻某甲与曹某甲去辽宁省沈阳市中国华能集团东北分公司去找获荣昌，到了以后，我们直接找一个之前获荣昌提起过的姓王的书记，门卫的人问曹某甲王姓书记具体叫什么名字，曹某甲也不知道，正好碰到一个姓王的书记，王书记将人力资源部的总监叫到办公室了，我妻某甲才得知在中国华能集团东北分公司根本没有获荣昌这个人，等我妻某甲回来跟我说这个情况以后，我才发现被获荣昌骗了。2015年至今我一个活都没有在获荣昌手里拿过。 公诉机关指控骗取郑某甲29万元人民币，庭审中获荣昌对该起事实予以否认。经查，卷宗有郑某甲与妻某甲张某甲在恒盛科技发展有限责任公司宜人贷借款15万元的凭证，马某甲妻某甲于春某甲的证实，证明郑某甲与张某甲为了孩子上大学，从马某甲、于春某甲处借款10万元，与被害人郑某甲的陈述获荣昌称其是华能公司付总能承揽工程，能为其办理入学的陈述与诈骗李某甲钱款所用的方法与手段大同小异，虽不是直接证据，但郑某甲的陈述与被害人李某甲的陈述基本一致，且曹某甲与郑某甲的儿媳去了沈阳华能分公司，打听获荣昌是否在此工作，若不是获荣昌骗取较大数额的钱款，郑某甲的儿媳不能前去沈阳查找，也足以证明获荣昌骗取郑某甲钱款的事实。对于获荣昌骗取郑某甲25万元的事实予以确认。对于公诉机关指控的获荣昌诈骗郑某甲4万元的事实，因没有其他证据证明，不予确认。 指控诈骗周某甲的事实与证据 （1）被害人周某甲的陈述 我来报案，我被人骗了。2017年7月份，在瑞光商贸城旁边的十字路口的工商银行内。被一名叫做获荣昌的男子骗了，他说他是中国华能集团东北分公司的副总。这个公司的地址在沈阳市。我之前不认识获荣昌，我是通过郑某甲认识的。我和郑某甲是多年的朋友关系了。我被骗了40万元零5千，都是通过银行转账给获荣昌的。我一共转了4笔钱，两笔钱是到获荣昌账户了，一共是25万5千，还有两笔是转给金某甲的，是获荣昌让我转的，一共是15万元。 2017年7月份的时候，郑某甲找到我，和我说手里有一些工程活，问我想不想干，我说行，先看看吧，然后我和郑某甲一起去见了获荣昌，获荣昌说他手里确实有一点工程，在镇赉有几个楼盘的活，还有他是中国华能集团东北分公司的副总，过一段时间还能有丹东凤城的一个建二级电站的工程活，都能给我，我们聊完之后我和郑某甲还有获荣昌就一起先去的镇赉看了看那几个楼盘的活，到了之后，看到了确实有工程，和开发商金某甲也有了接触，感觉都挺靠谱的，我们就相信获荣昌，大概7月末的时候，获荣昌找到我管我要钱，说金某甲那工程现在需要钱，金某甲现在长春办手续呢，让我先给他汇5万过去，于是我把5万元钱打到了金某甲的账户上，打完之后我们之间没钱协议，也没有打收据，之后我一直在家等消息了，这期间我也去镇赉工程那看了看，金某甲楼盘的手续挺难批的，于是我也没多想，一直到8月份，郑某甲给我打电话：老获那现在丹东凤城那投标建二级变电站机座呢，需要钱17.5万，你看看能不能给老获打过去，随后我给获荣昌打电话，询问了这个事，获荣昌说：他现在丹东凤城呢，需要钱来投标，我俩聊完之后我，我把17.5万元打到获荣昌账户上。8月份的时候，我们在一起吃饭，获荣昌说：我明天去长春，白城要开一个药厂，需要进两个鹿做标本给厂商老沙送礼，我跟他们谈合作，如果成了，建设药厂的活就给你们，第二天获荣昌给我打电话说：三哥，我现在在长春呢，我带了7万元钱，现在瞅着买鹿不够，你再给我打8万元钱，然后我就把钱打给他了，九月份的时候，郑某甲给我打电话说，老金那办手续需要钱，差10万元钱，让我给他汇过去，我给老获打电话，你不用给老金打了，把钱给高局长的媳妇（李凤桐）打过去吧，李凤桐就把钱给老金打过去了，随后我就把钱给李凤桐汇过去了。这些钱汇过去之后我一直没都干上活，等到今年7月25号的时候我们几个突然就联系不上获荣昌了，于是我们就去找获荣昌的媳妇了，跟他媳妇说这个事，后来我们找了一个女同志跟着获荣昌的媳妇一起去沈阳找这个公司了，这个公司接待了我们，查了所有的分公司，以及分公司下面所有的小工程头，都没有姓获的，也没有这个人，我感觉自己被骗了，于是就来报案了。丹东凤城建设二级变电站这个工程不存在，因为我们的人去沈阳总公司了，总公司说在丹东这几年根本就没有建厂的事，5年前确实有这个想法，但是当时的干活的人都已经死了，厂子早都撤了。我们这几个工程下来获荣昌负责大包（他包这个工程所有的活），我们负责干这个工程活，包括人力，建材等等，我们挣这个钱。我们和获荣昌之间没有签过合同。因为都是老某甲（郑某甲）联系的，我和老某甲是多年的朋友，我挺相信他的，而且我也去镇赉看过，这个活确实有，所以我就挺相信他的，就没签合同。获荣昌说过这个两个鹿要从长春双阳附近的一个鹿场进货，因为获荣昌买鹿标本是为了送礼，他如果和对方谈合作成功的话，就能把白城建设药厂的活给我们拿下来，我们就有活干了，也能挣钱了。 后来获荣昌听说我报案了，就还了我38万元，现在还剩2.5万元没还我。 以上公诉机关出示的证据，被告人获荣昌均有异议。 关于公诉机关指控的诈骗周某甲40.5万元的事实，经查庭审中，获荣昌辩解其欠周某甲20万元，是经济往来，且已全部结清。经查，该笔指控只有被害人周某甲的陈述，高某甲，金某甲的证言能证明获荣昌与被害人及他人之间有经济往来，不能证明指控诈骗周某甲40.5万元的事实，且周某甲陈述已还款38万元，尚欠2.5万元，辩护人认为该起犯罪事实不清，证据不足的意见，本院予以采纳，此笔指控本院不予确认。 诈骗李某甲的事实与证据 1.书证 （1）由证人曹某甲提供的结婚证复印件：曹某甲与被告人获荣昌为夫妻关系，证实被告人获荣昌已婚的事实。（2）白城市洮北区人民法院刑事判决书：被告人获荣昌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金3万元。证实其有前科的事实。（3）被害人李某甲提交的一组书证：①被告人获荣昌与李某甲之间的微信聊天记录：证实二人确立恋爱关系及获荣昌跟李某甲借钱的事实。②李某甲中国农业银行尾号7777的银行卡交易明细清单：证实其于2018年10月8日向获荣昌转款10万元、2018年10月10日现金支取20元、2018年10月19日向获荣昌转款46,000元，2018年11月6日转款1万元，共计转款156,000元的事实。③李某甲中国农业银行尾号2666的银行卡交易明细清单：证实其向获荣昌转款1,800元的事实。④李某甲中国工商银行尾号1305的银行卡交易明细清单:证实其于2018年10月19日向获荣昌转款142,990元，2018年11月29日向获荣昌转款10万元，共计转款242,990元的事实。证实被害人李某甲共计向被告人获荣昌转款是400,790元。（4）被告人获荣昌用李某甲账户提取20万元的照片及凭证。（摘自侦查卷2P188-194）（5）李某甲出具的欠据两张：证实其于2018年10月10日向经海艳借款5万元、2018年10月9日向闵某甲借款3万元的事实。（摘自侦查卷2P200-201）（6）被告人获荣昌名下中国农业银行尾号4561卡的交易明细清单：证实被告人获荣昌份六次共收取李某甲的转款400,790元。（摘自侦查卷2P203-244）（7）常住人口数据查询详细信息：证实被告人获荣昌的自然情况。（摘自侦查卷1P147-148）（8）在逃人员登记/撤销表：证实被告人获荣昌因诈骗被害人李某乙被网上追逃的事实。（9）债权转让协议证实：获荣昌和李某甲经协商一致，就金某甲的57万债权转让给李某甲的事实。（9）李某甲于2019年3月11日出具了谅解书证实：李某甲已对获荣昌涉嫌犯罪行为表示谅解。（10）曹桂银行卡流水：证实其银行卡没有大量交易的事实。 2.证人证言 （1）证人杜某甲证言 证实其听说李某甲被骗的事实。我和李某甲是同事关系，2019年1月初，具体时间我记不清楚了，我们单位（白城市农业银行城区分行）停止李某甲柜台业务之后，我才得知李某甲被骗了。我不认识骗李某甲的人，就见过一次，因为每天客户太多了，记不清了。 （2）证人付某证言 证实其母亲被获荣昌欺骗的事实。 李某甲是我母亲，我知道我母亲处了一个男朋友叫获荣昌，他是做什么的我不知道，我母亲也没和我说过。我母亲告诉我他俩是通过婚恋网认识的，是在2018年9月份认识的。2018年10月份国庆放假的时候我回家，我母亲李某甲告诉我她交了一个男朋友叫获荣昌，我母亲说：“获荣昌这个人挺有能力的，他说给你办理大连军校上学以后方便就业.”我当时就不同意，因为我也不知道这个人到底准不准，我妈说：“不用你管，我能办就办了。”我问我妈具体办军校这个事情是什么情况，我妈也说不明白就是告诉我等着，因为我不想办，所以当时就听生气的，我就没再过问这个事情，2018年11月份左右，具体时间我记不清了，我母亲在微信上把她给获荣昌打款的票据发到了我的微信里，我问我母亲是不是给他打办理军校的钱了，我妈说不用我管，要我把票据存起来。过了几天我妈又在微信上要我电子照片，又要我的身份证正反面的电子版，我都在微信上给我母亲发过去了，她说是办理大连军校时候用到的，之后办理军校这个事情就没信了，然后我放假回家的时候，我母亲说她被骗了。我母亲在微信上给我发的票据是10万元钱，后来我母亲告诉我她又给获荣昌转了10万元钱，一共给了获荣昌20万办理大连军校的钱。是获荣昌主动提出要帮我办理军校这个事情的，到现在也没办理成。 （3）证人闵某甲证言 证实其朋友李某甲被骗的事实。 我和李某甲是朋友关系。李某甲在2018年10月9日向我借款3万元钱，在2018年10月10日向我借款5万元钱，都打了借条。2018年10月9日具体时间我记不清楚了，李某甲给我打的电话说是着急用钱，想向我借3万元钱，我当时同意了我就去了李某甲的单位，我去了李某甲单位之后李某甲正在忙，我就去了她单位旁边建行从我名下的建行卡（卡号记不清了）取了3万元钱送到了李某甲单位直接把现金交给了她，在李某甲单位她给我写了一张欠条，由于关系比较不错我也没要利息，第二次是在2018年10月10日具体时间记不清楚了，李某甲又给我打电话说要买房子着急用钱，我说我没有钱了，你联系我媳妇（经海艳）吧，之后李某甲联系的我媳妇，说是要借5万元钱，我媳妇当时同意了因为答应了当时这5万元钱要给利息，之后媳妇去了钱之后她和她同事一起给李某甲送去了，然后李某甲给我媳妇儿打的欠条，利息是二分利息，2018年12月份左右的时候，我跟李某甲聊天的时候，李某甲说她被骗了。李某甲说她处了一个对象，这个对象工程缺钱管她借钱，她就一直给人家拿钱，说是都快拿到70万元钱了，我跟她说这事不把握，赶紧报案吧，然后她就报案了。 （4）证人狄某甲证言 证实其名下一张工行卡是获荣昌在使用并且获荣昌没有替其偿还债务的事实。 获荣昌是我亲弟弟，获荣昌的姓氏在迁户口的时候打错了，他应该姓狄。我和获荣昌没有经济上的往来。我和我媳妇退休工资就得一万元钱左右，我因为打点黑彩把家里的钱花光了，我名下的信用卡透支了几万元钱，但是我从来没让获荣昌给我还过钱。我是通过获荣昌认识的高某甲，应该是在2016年左右认识的高某甲。2018年的时候高某甲找到了我，说获荣昌欠高某甲的钱，也没说具体干啥，然后高某甲给我看了获荣昌给高某甲看的短信。短信的大致内容是“我哥（就是说我）在外地干点工程，有点事，需要用钱。”然后高某甲往我的银行卡里汇了十万元钱。我跟高某甲说：“获荣昌就剩我这么一个哥了，我在档案局马上退休了，不可能在外地干点工程。”因为获荣昌卖敬老院的房子的时候还剩十多万元钱，他让我办一张工商银行的卡然后他把十万元钱存了进去，这张银行卡始终是获荣昌在用，我从没用过这张卡。我们虽然是哥兄弟，但是很少联系，就是偶尔打电话。我听获荣昌说过他在电厂工作，但是我也没去过，他也没拿出什么东西证明他确实在电厂工作。他在通榆有个房子，之前被我向法院提出申请查封了，现在解封了。因为之前获荣昌修村村通的时候借给过获荣昌钱，获荣昌说：“以你名义你把我通榆的房子就查封了吧，我还欠别人钱，别让人家给查封了。”就这么的我就把这个房子查封了。 （5）证人高某甲证言 证实获荣昌自称是华能风电沈阳分公司的副总曾向其借了88万元，且已经还清了本金的事实。 我和获荣昌大概在2012年左右，我俩也是通过朋友认识的，留了联系方式之后我俩就没怎么联系，2016年左右具体时间记不清楚了，获荣昌主动联系的我，我俩就闲聊，他说他是华能风电沈阳分公司的副总，他还跟我说：“我手里现在有个项目，你手里要有闲钱，你就投点，我给你利息。”我说：“项目在哪？”获荣昌说：“在镇赉县大屯镇”。我说：“那就找个周六周日去看看呗。过了几天我记不清楚了，获荣昌开他的本田奥德赛车接的我，我俩一起去的镇赉县大屯镇，到了大屯镇之后我俩看见了要盖楼的开发商金某甲，然后金某甲带我俩去了一片空地跟我说这片空地要如何规划，金某甲说土地正在办手续，然后我认为这个项目是真实的，然后我就和获荣昌就回到了白城，获荣昌说：“有钱你就投点。”之后获荣昌和金某甲都跟我说：“项目缺钱了。”第一次我就直接给金某甲打了20万元，之后获荣昌又跟我说了，丹东凤城风电厂建塔基、还有维修刷涂料等项目，让我继续投资，之后我又陆续投资了68万元，之后我管获荣昌要钱，他以各种理由推辞我，我联系不上他了，我就公安机关报案了，民警说我这个借贷关系，不够立案让我去法院起诉获荣昌，然后民警还说获荣昌这几天有可能回家，我就去获荣昌家楼下堵他，有一次我堵到了他，让他给我打了一张88万元钱的欠条，我说你要不还我钱我就报警，你这是诈骗，我说完之后第二天获荣昌就还了我5万元钱，后来陆陆续续的他就把钱都还给了我，2018年10份左右获荣昌才把欠我的钱款的本钱还清了，当时我们约定的是2分利息，但是利息他没有给我。我不懂盖楼程序手续怎么回事，我到现地核实了，看到了相关情况后，我认为这个项目是真的。我相信获荣昌是因为对他第一印象特别好，还有郑某甲和曹桂艳都跟我说过看见过获荣昌在华能公司的聘书。而且镇赉大屯的项目我也去了现场去看，我当时认为这个项目是真实存在的，所以获荣昌向我借款我就给他拿了。我和金某甲几乎是没有单独联系过，后来我向金某甲要钱，金某甲说：“我跟你说不上话，我跟获荣昌借的钱。”获荣昌主要是以他承建项目缺钱的名义向我借钱，有镇赉县大屯镇盖楼项目、还有风电厂项目、长春某大学重建项目、四平梨树少数民族县项目，还有挺多项目，在所有的投资之前他说他哥着急用钱，用几天，那次我借了他几万元钱，没几天他就给我了，所以我就信任他了。我和获荣昌是借贷关系。我分了几次借给获荣昌钱我记不清了，什么时间借的，每次借了多少我也忘了。我主要是通过我媳妇儿李凤桐的建设银行卡给获荣昌的银行卡（什么银行不清楚）打的钱。我可以把我媳妇儿李凤桐银行卡的交易流水提供给公安机关。2018年的时候我借给获荣昌88万元钱之后，获荣昌就联系不上了，获荣昌跟他媳妇儿说有个电厂爆炸了他去处理事故，然后我就一直在找获荣昌，我就觉得这个事不对，我就联系获荣昌的媳妇儿，我从获荣昌的媳妇儿处要了获荣昌别的电话，我就给获荣昌打电话，获荣昌说他被北京警察抓了现在在看守所，我就觉得事不对，看守所怎么可能打手机，我就约了获荣昌媳妇儿曹桂艳，曹桂艳说：“获荣昌说不要跟任何说咱俩有电话联系，别来单位来找我来。”我跟曹桂艳说：“你得去获荣昌公司去看看。”然后曹桂艳和我一个姓郑的朋友的妻某甲一起去的华能风电沈阳分公司，公司说根本没有这个人，我得到了反馈之后，我认为我被骗了，而且被获荣昌骗了的还有三个人，这三个人有郑某甲、周某甲、金某甲，我们四个人都来洮北公安局报案了，当时我们几个手里都没有证据，然后我就去获荣昌家楼下堵他，还真堵到了，我让他给我打了一张88万元的欠条，我跟获荣昌说你不给钱我就去告你诈骗，然后获荣昌就陆续的把钱还给了我，每笔是什么时间还给我的，每次还了多少钱我都不记得了，时间太长了。获荣昌还钱基本上都是打到我名下的银行卡，哪张卡我记不清楚了。获荣昌就把本金88万元给我了，还欠我利息钱没给我。我手里有获荣昌给我打的欠条，还有我的媳妇儿李凤桐的银行卡流水可以提供给公安机关。我向获荣昌要钱的时候，获荣昌以别的手机号（+8617××××××012）给我发的信息，威胁要整死我。 （6）证人金某甲证言 证实其欠获荣昌57万元，且已经还了25万元的事实。 我认识获荣昌。我俩是通过保胜村的一个村长认识的。我俩认识能有三年多的时间了。我俩有经济往来，因为我想在2016年时候在镇赉县大屯镇开发楼。认识获荣昌以后，获荣昌想干我工程的大包。我们就一直联系了。因为我盖楼其他的批件都完事了，就差一个环评的批件。我想办这个批件需要钱，但是我没有钱，然后从获荣昌借的。一共从获荣昌哪里借了55万元。具体什么时间我记不清了，我就记得是获荣昌通过高某甲给我转了两笔，一笔20万元，一笔10万元，通过郑某甲15万元，通过周某甲给我转5万元，通过获荣昌给我转5万元。一共是55万元人民币。这些钱一开始我以为都是获荣昌给我打的，获荣昌出事后我才知道是获荣昌让别人给我转的。这钱都转到我中国工商银行卡里了，卡号为62XX87。这些钱都用在我盖楼的环评上面了。现在这个环评正在进行评价呢，结果快出来了，这个我就花了五十多万元。这些合同上面有的有金额。还有一些没有在上面标明的。合同上有金额的能有三十多万元。我从获荣昌借钱有凭据，我给他打了一张57万元的欠条。但是这个欠条不包括郑某甲的15万元。因为这个郑某甲是在打欠条之后给我打的钱。实际上当时我只欠他40万元钱，剩下的钱是他从我要的误工费还有利息钱。然后我给他打的一张57万元欠条。里面的17万元是误工费还有利息钱。我通过银行转账还给获荣昌25万元了，这25万元是通过很多笔打给他的。这个我可以提供给公安机关。我之前有过开发楼的事实，开发好多呢，我在大屯镇开发过很多楼，住宅还有宾馆楼我都盖过。公安机关可以去大屯镇调查。 （7）证人曹某甲证言 证实其与获荣昌是2014年结的婚，获荣昌在2015年称自己被华能风电聘用为东北分公司副总的事实。 我是吉林省白城市第十中学的老师，我和获荣昌是夫妻关系，我俩是2014年9月10日结的婚，我是2006年离异的，2013年左右我在单位的时候我同事在婚恋网帮我注册登记了，然后在婚恋网站上我和获荣昌认识了，我俩加了微信，在微信上聊天之后也打电话，之后就见面了，然后感觉他还行。他说他是做工程的，他说他在很多地方都做过工程。我俩始终就保持着联系，然后在2014年的时候获荣昌就提出要跟我结婚，我们双方亲属在一起见得面吃的饭，婚事就算定下来了，在2014年9月10日我俩领了结婚证，结婚之后我俩在长庆南街85号楼居住，结婚之后他也不总在家，走个十天二十的在家待几天，他说他在外面跑工程，2015年年末的时候获荣昌回家说他被华能风电聘用为东北分公司副总，还把一个聘用的证书拿回来了，2016年左右的时候获荣昌突然就开回来一辆本田商务轿车，我问他车哪来的，他说：“顶账来的。”获荣昌说他是公司领导名下太多东西不好，然后说把这个车过户到我的名下，当时我也去了车管所就把这辆车登记到我的名下，车牌号为吉G×××73．获荣昌每次回家的时候都说着急用钱，又说工程用钱，我认识获荣昌的时候他就在怡海新村小区居住，他在那里有个房子，这个房子是他妹妹的名下，2017年的时候获荣昌就说缺钱，然后我张罗把长庆南街85号楼我名下的房子卖了，然后获荣昌张罗就把怡海新村他妹妹名下的房子卖了，看这俩房子哪个先卖出去。之后我的名下的房子先卖了出去，卖了53万元，这比钱我还了九万多元公积金，然后剩了43万元钱，由于获荣昌总是说他缺钱，陆陆续续的这笔钱我都给他转走了。2017年7月份左右，获荣昌说在白城碧桂给我顶了一套别墅，然后带我去碧桂园的售楼处去签字的字，交了定金，他说他交了十七万多元的首付，他交没交我也不知道，但是后来这个房子就没信了，2018年6月份左右，我和获荣昌的朋友就找不到获荣昌了，总是联系不上，获荣昌跟我说他被北京的警察抓了现在在看守所，获荣昌跟他的朋友投资做生意什么的，然后这帮朋友就找不到他了，然后他们联系的我，研究怎么给他捞出来，然后我和郑某甲的媳妇儿就去了华能风电东北分公司（位置在沈阳），去了之后单位的工作人员查询了挺多分公司根本没有获荣昌这个职工，他也根本不是副总，之后我回到白城后他用一个北京的电话（电多少我记不清了，我电话里也没有了）联系我，他跟我说是北京看守所的一个人他跟我说不让我联系他，由于我的医保卡在获荣昌手里，从沈阳回来之后第二天他拿我的医保卡在文华小学附近的同泰药店买了药（手机收到了短信），我看获荣昌也没在北京啊，然后我跟我儿子去药店调了监控，一看是获荣昌我这才知道获荣昌在骗我，获荣昌跟我说他有难言之隐很无奈。我名下有一张单位统一给办的工商银行的信用卡（卡号不记得了，最大透支额度5万元）他总说他用钱，我就把这张信用卡给他用了，2018年10月份左右，获荣昌说要往我这张信用卡里面打款，让我去再开通一下，他说他哥之前用我这张卡了不知道怎么整的锁死了，然后我就跟他一起去的工商银行长庆支行去开通了，然后这张卡他继续使用。2018年12月份的时候，我跟获荣昌还有他朋友一起吃饭，吃完饭出来我发现获荣昌驾駛的这辆本田车车牌子換了不是吉G×××73，我就问他是怎么回事，他说：“我不往南方发大米吗，让我顶出去了，顶了十多万元，我又定了一台路虎车，过年就能提回来。”2019年1月1日左右我接到获荣昌他哥哥狄某甲就给我打电话说获荣昌被抓了，我就去了车管所査了一下这个车在2018年11月的时候已经过户给了別人，我就取车管所的人说了我本人都没到怎么就把车过户给了别人，然后车管所就积极的在协商这个事，后过年了我也没问这个事，今天公安机关就把我找到公安局来了。获荣昌每次说做工程的地方都不一样，我也没去核实过，获荣昌驾驶的本田奥德赛轿车最开始获荣昌说这个车是一个二手车店的老板名下，然后又过户到了我的名下，2018年11月的时候让他过户给了别人，获荣昌将本田车过户给的人我不认识，我也不知道是谁。获荣昌将这辆车过户给别人的时候我根本不知道，我也没到场，获荣昌拿过我的身份证，但是干什么用了我不知道，我现在居住在怡海新村获荣昌他妹妹名下的房子呢，因为我没有房子居住。 （8）证人刘某甲证言 证实获荣昌因为欠她钱将奥德赛轿车过户到她名下顶账的事实。 我和获荣昌是朋友关系。他跟我说他是做工程的，他说他有单位是风力发电的。他说他是单身。因为获荣昌欠我钱，然后我向他催要过几次，获荣昌说他暂时没有钱还给我，然后他把他名下的这辆奥德赛轿车过到了我的名下顶账。我和获荣昌通过朋友认识的，2018年5、6月份的时候获荣昌给我打电话说着急用钱，也没告诉我具体干啥，然后我母亲的钱在我手里，能有一万元钱，然后我就拿着我邮政银行的卡给他转的钱，具体转到哪了时间太我也忘了。后来获荣昌给我电话说：“借你的银行卡用一下.”我说：“你借我银行卡干啥啊？”他说：“我银行卡开不了户了。”然后我就把我名下的邮政卡（卡号多少记不清了）借给了他。第二次是2018年7、8月份的时候获荣昌给我打电话又说着急用钱，这一次他也没告诉我用途，我手里没钱我说：“我在我姐家给你窜点，我手里没钱。”然后我在我姐夫樊中山哪里借了3万元钱，然后我姐夫直接就给获荣昌转账了过去，转账到了我的邮政卡里（获荣昌在使用）。第三笔钱是在2018年10月份左右，获荣昌给我打电话说着急用钱，我说：“我手里没有钱了，我来回上货没有了。”他说：“那不行的话你找谁给我窜一下。”我说：“我给你看看吧。”当时我手里有一万元钱左右，然后就用我名下的信用社的银行卡（卡号记不清了）转了一万元钱到我名下的邮政银行卡里（获荣昌在使用）。之后我就一直向获荣昌催要钱款，获荣昌说：“我现在没钱。等工程款下来再给你。”之后他也一直没还我，我一直向他催要，获荣昌说：“我开这个车，顶给你，过到你的名下，我这车肯定要比伍万元钱值的多，这车我先开到年前，然后我就给你。”2018年11月份左右，获荣昌联系我说：“你有时间吗，车过到你的名下。”我说：“有时间。”然后获荣昌驾驶这辆本田奥德赛商务轿车拉着我一起去的车管所，到了车管所我看获荣昌拿了一个绿色的大本，然后我俩就办理了过户的手续，之后获荣昌就一直开着这个车，我跟他说：“你年前必须给我。”他说：“行。”之后车管所给我电话说让我去一趟车管所，我到了车管所看见了给我电话的姚警官，他问我名下是不是有个车，说这个车有问题不能开，我问姚警官怎么了，他问我说：“你的车是怎么来了？”我说：“获荣昌欠我钱顶给我了。”姚警官说：“这车是获荣昌的吗？”我说：“当时是我俩去过户的啊，获荣昌说是他的。”姚警官说：“这车不是获荣昌的是别的人。”我说：“要是别人的过户得本人去吧。”他说：“这个车是别人名。”我说那我就不知道了，然后我就走了。我手里没有什么证据能证明获荣昌向我借钱了，获荣昌向我借钱我俩之前没签署欠条，获荣昌向我借钱没有告诉我用途。 3．被害人陈述 （1）被害人李某甲陈述 证实其被被告人获荣昌诈骗67余万元后返还5万元的事实。 我报案，我被人骗了，在2018年10月8日至2018年11月29日这个时间段被诈骗的，我被白城市人获荣昌骗了，被诈骗了六十七万零七百五十元。我俩是男女朋友关系。我俩是在手机相亲软件珍爱网上认识的。获荣昌虚构自己的身份、工作等以需要交纳房屋保证金和给我女儿办入军校这二个理由骗的我。 2018年9月份具体哪天不记得了，我在手机相亲软件珍爱网上注册了一个月会员，我真爱网上的名叫荣儿，我在浏览珍爱网的时候在搜索功能搜的只选白城地区的人，其中就出现了一个叫“善良的倔强”的一个男子，我浏览了一下他的主页，系统就自动跟他打招呼了，我又给这个人留言说“我要下了，有意想了解的加个微信18××××××186”，后来我的会员就到期了我就没再充钱注册，过了大半个月，一个叫“航”的微信好友加我，然后我就同意了，在微信上我就问他：“你是哪位啊？你加我有什么事？”他说：“你不给我留言了吗？”我说：“留言了？你是做什么项目的吗？”因为当时我把珍爱网留言这事给忘了，然后他就把我给他珍爱网主页留言的截图发给了我，我才想起来这个事，他跟我说：“有时间方便的话咱俩见个面。”我说：“我手术了没恢复好呢，所以不方便见面。”他说：“那啥时候方便啊？”我说：“不确定。”后来简单说了几句我就下了，两三天之后这个叫“航”的男子又在微信上跟我说话，他说：“方便的话咱俩见个面？”我说：“你要不介意我的容貌形象的话咱俩可以见面。”聊天的过程中我就把我家大概的地址告诉了他，他说他家在怡海新村住，说我俩离的不远。我俩都在微信上相互发了照片，之后我把我电话告诉了他，我俩约定时间见面，过了半个小时之后他到了我家附近的楼下接我，他给我发微信让我下楼，下楼之后他看我在巷道里出来，他拿他驾驶的丰田车灯晃我，然后他又给我打电话说在我对面，然后我就去了车的附近，他把门给我打开了之后我在了副驾驶上了，上车时候他问我：“想吃点啥？”我说：“你不也刚吃完饭吗？”他说：“那咱们就去喝点茶吧。”然后他开着车就带着我去了司法小区附近的一个咖啡屋，在咖啡屋他介绍了一下子，他说他是在大连海事学院毕业的，工作在华能集团沈阳分公司的副总经理，负责财务和下属这些电厂的经营管理检查等工作，丧偶，今年53岁，然后他说了一下他的家庭状况，他说：“我妻某甲死后我养活我老丈母娘呢，我身体状况不好，心脏做了支架，但是现在恢复的挺好。”然后他还让我看了他的身份证，他身份证上显示他叫获荣昌，1965年4月10日出生的，他的户籍地是哪我忘了，我也介绍了一下我自己，我说我在白城市城区农行工作，做大堂经理，我叫李某甲。然后我俩聊了一些，相互加深了解，他说他的家庭背景挺强大的。聊了能有两个小时，然后我俩就走了，他付了一百块钱咖啡钱，在他开车送我回家的过程中他说：“我在吉鹤市场那边有个空地，想建栋楼，给你留一套吧。”我说：“也行啊。”然后他开车把我送到了我家楼下，他就走了，晚上的时候我俩在微信上也聊天的，但是聊的太多记不清楚了。 之后我俩偶尔在微信上聊两句，在微信上聊天我俩都听相中对方的，我俩就确定了男女朋友关系，在2018年10月1日过节之前，他在微信上约我出来吃个饭，然后他来我家楼下接的我，他还是开的上次接我的那辆白色丰田商务车，我俩就去了澳洲肥牛吃的火锅，在吃饭的过程中他说：“我跟市里的领导经常来这里吃饭，总在这花销。”他又说：“马上过节了，我要去各个电厂去检查。”然后我俩又唠了一些闲嗑。吃完饭之后他就送我回家了。然后他说他离开白城了，然后我俩一直在微信上聊天保持联系，在2018年10月4日他就回到了白城，那时候我也休息，我俩就在外面吃了点饭，然后去了我家喝茶，我俩在我家就唠一下琐事，他说他跟政府都有接触，然后他在我家接电话他说：“明伟啊？”然后又说了一些什么我忘了，接完电话他说是市长李明伟给他打电话了，他还说李明伟在长春开会，开完会回来路过大安说大安有个项目，让他过去。然后他开车就走了，当天晚上他回到了白城直接他就回我家了，回到家之后他说：“大安那边的项目一共十二栋楼，咱们自己留四栋，包出去干咱们能挣钱，吉鹤市场那边的楼也要圈地，需要交纳房屋保证金（也有可能是土地转让金我忘了）。”我说：“这么多项目扯着你能干过来吗？身体要紧。”他又说把活包出去干，具体的我也想不起来了，然后我又问他：“你给我留的吉鹤市场那边的房子是多大的？”他说：“128平，使用面积在116-118平。”当天晚上他就在我家住的，我俩也发生了关系。2018年10月5日我早上不上班，我俩一起醒的，早上起来他看新闻联播，之后他接了单位电话：“这事你交给王总代签一下子。”好像是在处理单位的事务，然后他又接了电话说：“那是好几千万啊，都整哪去了。”他还说他给他侄子和侄媳妇办工作的事，然后我下午就去上班了，我问他我说你下午干什么去，他说他去政务大厅问问吉鹤那边那个空地要交保证金的事，之后我就上班去了，晚上回家之后他也回到了我家。2018年10月7日的时候他说：“我去政务大厅看了，需要交房屋保证金，上海同学给我拿了一百万，老丈母娘给我拿了四十万，我手里有一百多万，还是不够，你借我点。”我说：“我手里没有这么多钱，我用我手里的透支卡给你凑凑。”当天我用我名下邮政的信用卡（62XX34）透支30,940元，转到了我名下农行卡（62XX77）里，然后我又用外甥女郝超杰账户金（62XX71）赎出来7万元钱，我取了现金存在我名下农行卡（62XX77）里，这十万元钱我在2018年10月8日给获荣昌转到了他的农行卡（62XX61）里。这几天他一直在我家住了，我给他转了10万元之后他还是说不够，他说：“你不帮我就没人帮我了，我这身居要职的，没法跟同事张口借钱，张口的话几十万的话没问题，但是这几十万不好说话。年底我名下的工程队（从事华能工程）就能给我批钱，到时候就还给我，你就帮我张罗。”然后他就做出心脏难受的表情，我说我也尽力了，我说那我让我朋友凑吧，然后我就给我朋友闵某甲打电话：“我管你借点钱压个楼，你先借我，过一个多月我就还给你，给你二分利息。”他也同意了，他说他就3万元钱，我说也行，在2018年10月9日闵某甲就把3万元钱现金送到我了我单位，我在单位给他打了欠条，然后我又在我名下的卡里取了四万元钱，但是具体哪个卡取的我忘了，我一共凑了七万块钱现金，我给获荣昌打电话说：“我凑了7万元钱，你来我这里取吧，我出不去。”我把钱拿袋装上放在了大堂填写台下面的柜子里。当天中午的时候他开车来我单位，他没下车，我把钱拿着给他送到了车上。获荣昌说得凑够三四十万，当天晚上我又联系了闵某甲，我说：“你那里还有没钱了？”他说：“我媳妇那还能有点给你凑凑。”我给获荣昌送7万元现金都谁知道，我单位同事张燕，高洁都知道我给他送现金了，张燕还说我：“你都没留什么手续，你就给人家拿钱了。”因为我信任获荣昌所以我俩就没打条。 2018年10月10日早上起来之后我用我新办理的农行卡（62XX76）在单位的网捷贷软件贷款，结果挺意外还真贷款出来二十六万两千元，当时我挺不想借给获荣昌的，但是他看见我贷出来了，我也不好意思不借给他，然后我接到了闵某甲媳妇儿经丽燕给我打电话说在我家楼下呢给我送钱来了，我下楼就在经丽燕车里拿了她5万元钱，在车里我给她打了欠条两分利。我拿着5万元钱上楼之后获荣昌说之前他侄子拿公款借了他5万元，这5万元现金先还给他大侄，以免他大侄出啥事，我也同意了，你贷款下来的20万我就提现金吧，这差不多就够了，然后我用网上银行将我名下新的农行卡（62XX76）里的20万元转到了我农行卡（62XX77）里。然后我俩一起去的农行城区支行柜台取款，我把我农行卡（62XX77）的密码告诉了获荣昌，是获荣昌取的款，取完款之后他拿着二十五万现金就走了。交完吉鹤小区房屋保证金之后，第二天获荣昌说：“媳妇儿，内蒙古华能电厂出事儿了，说有员工重伤，具体啥情况得去看看。”我就让获荣昌去内蒙古了。我和获荣昌就靠电话微信联系了，之后获荣昌自称做完员工理赔了，就回到了白城来到了我家。在去内蒙古的期间获荣昌和我说吉鹤市场那里房屋保证金相关事宜还没处理完呢。然后回来就把获荣昌在白城市通榆县的一个商品楼的房本，还有两张是获荣昌给狄佳佳的保险单子放在我家里茶几上了，他和我说：“政务大厅现在办理房屋保证金需要多一项税款。还需要二十多万元。我要拿这个贷款，我去平安贷款，他们说我诚信记录太空白了，贷不出来款，你看看你的保险单怎么样，能不能贷出来款。”然后我就把我的保险单给他拿去了并且让他看看这两张能不能贷出来，然后他说：“还需要我手机验证码。”然后我就把我18××××××186电话拿走了。然后拿去平安保险了，获荣昌打电话和我说：“我找业务员给看了，你这个保险单能贷款。”然后费了很多周折，在2018年10月19日我通过平安贷款贷出来十四万三千元。这个贷款是月利率1.49%（算高利率）。在这期间，获荣昌将我家庭状况拍了下去发给了平安保险，平安保险业务员让我下载平安保险这个APP软件，并且平安保险让我去中国工商银行办卡然后给我放贷款，在我工商银行卡（62XX05）放了十四万三千元，我直接将这笔钱转到了获荣昌的银行卡（62XX61）上。钱到了获荣昌的银行卡之后，获荣昌（自称在政府大厅）打电话和我说钱还差点。然后我就通过手机银行通过农业银行卡（62XX77）转到获荣昌银行卡（62XX61）四万六千元。我当初不知道平安保险能贷款，获荣昌说他的两份保单能贷款三十万元人民币，但由于获荣昌诚信记录空白，平安保险不给贷款，他就将我的保险单怂恿我拿去做贷款了。获荣昌以我丈夫的名义参与了平安保险的认证。获荣昌说：“咱家的那个工程队往格尔木迁移需要自己，需要路费和迁移费得十多万，到那边得三十多万。”我说：“我实在是拿不出来了。”他说：“那你想办法给我凑点。”我说我：“我实在没钱了，我这里就一万元钱我给你装过去吧，我也是山穷水尽的了。”然后我用我的农行卡（62XX77）给他的农行卡（62XX61）转了一万元钱。 之前他提过想戒烟，想买电子烟，但是一直没买。在2018年11月26日我说：“你怎么没买电子烟啊？你不是说要戒烟吗？”获荣昌不说话了，我说：“没钱了？”获荣昌说：“这阶段太紧张了。”我说：“那我给你转红包把，我给你买吧。”然后我就给获荣昌微信转账一千八百元。因为之前在做平安贷款的途中，获荣昌将我的手机摔碎了，在洮南用获荣昌的信用卡给我买了一台VI**手机，我也是过意不去，才听到他说没钱才想到给他买的。因为我和获荣昌相处的时候，获荣昌和我提过他表弟在中央军委总政治部担任大校，因为我女儿是一名大三的学生，马上要面临社会寻找工作，获荣昌知道这个情况之后给他表弟打电话并且承诺过我给我女儿付某送到青岛海军学校。在2018年11月（具体哪天我记不住了）获荣昌说：“你女儿去军校的事儿有信了，但是得先入伍当兵，单位以士官级别代培的名义送到军校，先把女儿送到辽宁省沈阳的军区新闻记者站，（因为获荣昌自称自己在沈阳工作，照顾我女儿会很方便，各方面都可以照顾孩子）。但是表弟得求沈阳军区政治部的人，咱们得需要拿点钱，得20万元。”我说：“我已经没钱了，要不你在管我借的钱里拿吧。”之后他说他丈夫娘住院，白天到我家休息的时候和我说只凑到十万元，让我想想办法再凑十万元钱。在2018年11月29日我管长春的朋友袁立平借了十万元钱转到我的工商银行卡（62XX05）上，然后我就给获荣昌银行卡转过去了。获荣昌说事儿还没办成，他告诉我放心，办不成给我退回来。我催要过。获荣昌还了我5万元分三次还的，在2018年10月26日使用刘某甲（获荣昌自称是其三嫂）（62XX14）的卡给我农业银行卡（62XX77）转了一万元，使用张秋霞（62XX25）的卡向我农业银行卡（62XX77）转了一万元，使用狄某甲（XXXX）转了3万元。我用信用卡给他透支钱到期了我当时没有能力偿还，我就找他催要，他才还的我5万元。 我托别人问的，华能电厂沈阳分公司的没有获荣昌这个人，他留的单位电话也是假的，他告诉我的家庭住址也是假的，他说自己是丧偶，但是我通过别人打听他是离婚，他还说他是丧偶，丈母娘在家住，我去他家不方便，丈母娘不能认可我，我觉得他在推辞我，不想让我去他家，也不想让我见他的家人，所以我觉得被骗了，我就来报案了。 4.被告人获荣昌的供述和辩解 证实其虚构自己是华能集团负责人与被害人李某甲处朋友诈骗的事实。 2018年8、9月份的时候，具体时间我记不清楚了，我和李某甲在珍爱网婚恋网上相识的，后来我俩就加了微信，加上了微信之后我俩相互的介绍了一下身份，我跟李某甲说：“我是属蛇的，我有个孩子属羊的，我跟爱人离婚了”，李某甲也简单介绍了一下她自己，她说她在白城市市政府东边的农业银行上班，然后我俩就简单唠了几句，然后也没怎么聊天，过了具体几天我记不清楚了，我俩又在微信上聊天，李某甲说：“你看咱俩得见见面，看看适合不适合。”我说：“那我让哪去接你啊？”她说：“去金家烤肉（长庆街）那边等我。”我就驾驶着一辆08年的本田奥德赛（车牌号吉G×××17）去了约定的地点，我在微信上告诉了李某甲我的车牌号，过了一会有个女的就奔我的车来了，我就按了一下喇叭，李某甲就知道是我了，李某甲上车之后我就问她：“去哪吃饭？想吃啥？”李某甲说什么我忘了，然后我和李某甲就去了司法小区旁边的一个茶馆了，在茶馆我俩就唠嗑，唠嗑的过程中我就虚构我的身份，我说我是在大连海事学院毕业的，然后我说我承包华能风电厂（内蒙古白音胡硕），我是负责人，骗取了李某甲的信任，负责经营管理，然后我还虚构了我家女儿在香港大学上学的事实，我说我心脏不太好，刚做完手术，我把我身份证也给李某甲看了，然后李某甲又介绍了一下自己，我俩更深入的了解了一下。我和李某甲虚构身份这样说显着我有能耐，也容易让她看上我。以后从她要钱的时候也容易一些。 之后我俩在微信上也经常联系，具体是什么时间我忘了，我约她一起出来吃饭，具体吃的什么我都忘了，应该是我接的她去哪接的我也忘了，在饭桌上我俩就聊聊天，然后我跟她说我要出门，吃饭完我给她送回家之后我就去了通榆。我在通榆整我自己的房子的不动产的事了，整了两天，然后回到白城之后我又去找了李某甲，然后当天我就在李某甲家住的。 因为李某甲让我在家她住，说明她认可我俩之间的感情了，我也取得了李某甲的信任，这时候我欠高某甲四十多万元，他从我要的比较紧，我当时就想办法整钱还给高某甲，我以我在吉鹤市场需要整项目的名义从李某甲那骗钱还高某甲的钱。当天我就跟李某甲说：“我通过哥们得到消息，吉鹤市场那边有块地，想整这块地，必须去规划局做工作才能整下来，需要交纳土地转让金。”得先做工作才能交土地转让金，我跟李某甲说：“咋整，你能不能给我凑点。”李某甲说：“那就得看网捷贷了。”当天李某甲没申请下来，第二天早上申请下来了二十六万多，她说：“这二十六万你只能用二十万，六万块钱我要倒其他的银行卡。”然后我和李某甲就去了她们单位（市委东侧农行）用李某甲的银行卡取了20万元现金出来，我跟李某甲说我拿这20万元去规划局办事，但是其实我把这20万元还给了我一个朋友高某甲，我在银行给高某甲转了两次，一共转了二十万，但是具体时间和地点我记不清楚了。没有交纳土地转让金这个事是我骗李某甲的。就是想从李某甲那里骗钱然后还高某甲的欠款。大约在这之后大约一个月左右，我还上高某甲20万元后，还欠他二十万多元钱，高某甲还继续从我追要的紧，我本打算去通榆拿我名下在通榆在建筑综合大厦的房本，位置在通榆县农贸大厅对面，拿我这个房本在通榆县评估测绘的地方去办理贷款，工作人员说我这个房本不可以，得用不动产证才能办理贷款，办理不动产证得需要补交五万多人民币土地转让金，然后我当天又去了通榆县土地局，给我出具了测绘表，得去财政局缴纳五万多人民币，才能给我换这个房本。因为这个房本贷不出来款，只有办出不动产证才能贷款。然后我又把我女儿狄佳佳理财的保险单拿到通榆县康乐超市北面一个公司（办理小额贷款）办理贷款，办理贷款的工作人员查询我女儿狄佳佳的保险单之后，说我征信太低，信用卡记录太干净了，没用过信用卡，所以告诉我贷不出来款，然后我之后就回到了白城，当天晚上在李某甲家吃了饭，吃饭之后和李某甲喝点闲聊，她就问起我去通榆县干什么去了，我说：“我去通榆县办贷款去了。”李某甲说：“你又缺钱了?”我说：“恩呢。”李某甲问：“你贷款要干什么用啊？”我说：“我在通榆的房子是老房本，贷款不行，必须换新房本，办理新房本得需要五万多人民币，才能走银行贷款，我女儿狄佳佳的保险单贷不出来款，因为我没办过信用卡，征信太干净了。”我问李某甲：“你有没有保险单？”李某甲说：“我有。”然后李某甲就从他家里拿出了两份绿色的外皮的保单。之后李某甲就在手机上下载了平安保险旗下的贷款APP（通榆县康乐超市北门小额贷款工作人员所说的APP），李某甲就开始将那两份保单录入进去进行审核，之后两三天下来的贷款。李某甲就将这笔钱转到我名下农业银行（尾号4561，具体多少我不记得了）中，我记着当时李某甲当时给我银行卡里转了14万2千元人民币。我又找人借了点钱，凑够将近20万元一起还给了高某甲。没有问我，但是她以为我还整那个吉鹤市场那个项目需要钱呢，因为我当初和她说的时候说这个项目要是全拿下来的话得需要三四十万元的钱。李某甲以为我缺钱就是用这个事呢。我和她说过，如果吉鹤市场这个项目整成的话可以给她留一套房子作为给我钱的回报。 这46,000元也是李某甲给我转的钱，因为李某甲之前问我这个项目还需要多少钱的缺口，我说还得需要20万元的缺口，然后李某甲又给我转46,000元钱凑够将近20万元钱。我当时贷款就是想偿还债务。还有一笔2018年10月8日李某甲向我打款100,000元。这钱也是我以土地转让金的名义从李某甲那里骗来的。骗来的钱我如果没有还别人的欠款的话我就用来买黑彩了。 2018年10月9日以吉鹤市场附近土地需要交纳房屋保证金为由在李某甲处拿7万元钱现金这笔钱我现在真想不起来了。我印象当中2018年10月10日我没在李某甲处拿5万元钱 我承诺过为李某甲女儿办理青岛海军学院上学，并且收了李某甲10万元钱办事钱。但是我根本没给李某甲姑娘办理到青岛海军学院上学，我就是想在李某甲那里骗点钱，因为我欠钱欠的太多了。我没有给李某甲女儿办理青岛海军学院上学的能力，我就是想在李某甲那里骗点钱，然后还欠别人的钱。或者买黑彩，希望通过购买黑彩让自己能回本，这样有钱就能还给别人钱了，但是最后钱都输没有了。在平时与李某甲聊天的过程中我跟她透露说我弟弟是中央军委总政治部的大校，李某甲就跟我说：“你弟弟这么有能力，给我女儿办个工作呗。”我说：“我帮你联系也可以。”刚开始我没跟她提钱的事，后来我欠债太多了没办法归还，我寻思正好以这么理由在李某甲那里整点钱，我就告诉她办工作得拿十万元钱，其实我根本没跟她联系工作的事，收到了李某甲给我转来的十万元钱后，这笔钱我都用于赌博输掉了。因为我欠钱欠的太多了，基本上都是赌债，我想拿这从李某甲那里骗来的10万元钱最后一搏，结果也输了。我在微信上购买黑彩输了很多钱，从我玩黑彩以来输了能有100多万，就是依托正规的福利彩票，在个人那里押注，中奖率和返奖率高。我有偿还能力，我名下在通榆有一个320平的房子，这个房子位于农贸大厅对过，是一个位于四层的住宅。这个房子现在应该能卖100多万，这个房子卖了就能还给李某甲了。我还给了李某甲十3万元了，其中通过银行转账还了一笔3万元，一笔两万元。通过给现金给了一笔，一笔十万元，但是我没有凭证。 我诈骗李某甲得来的钱款，我之前在公安机关交代了，这笔钱我用于偿还债务。我偿还给高某甲了。我俩是朋友关系，认识十多年了。我用这笔钱偿还了高某甲40多万，具体多少钱记不清楚了。我向高某甲借款主要是帮我哥狄某甲偿还债务，我哥狄某甲玩黑彩赌博输了很多的钱，我向高某甲借款偿还我哥狄某甲的欠款。我大约是在2016年下半年向高某甲借的钱，我一共向高某甲借款60余万元。我说我工程上有点小活，需要用钱，高某甲就借给了我。2016年下半年的时候在镇赉县大屯镇的金某甲要盖楼，我跟高某甲等人合伙给他盖楼，这个工程到现在也没盖。我分了不是三次就四次我记不清楚了向高某甲借的款。时间太久了我想不起来了，大约是在2016年下半年，以干工程的名义分了三.四次向高某甲借款60余万元，详细过程我想不起来了。当时我想高某甲借款约定是二分利，但是我就给了高某甲本金，没给利息。由于镇赉县大屯镇的金某甲建楼需要垫资，然后我向高某甲借款的60余万元，其中的四十多万元我拿出来给金某甲先垫资了，剩下的20多万元钱我用于偿还我哥狄某甲的赌债了。给金某甲垫资的40多万元，因为楼没盖上金某甲把我垫资的钱一点一点的还给了我一部分，但是金某甲只还给我20多万元，他还欠我20多万元没有还完，我把金某甲还给我的20多万元我还给了高某甲。 2016年的时候，具体什么时间我记不清楚了，我哥比较内向什么都不说，我看见我哥手里的卡挺多，而且我哥总和我妹妹狄辉窜钱，我就知道了，我就问我哥狄某甲：“你到底欠多少钱？”我哥说：“现在我名下几张银行卡都透支了。”他没说他欠了多少钱，当时我就想帮我哥偿还这些钱，我没问我哥这些钱是怎么欠下来的，我用自己的钱帮我哥还了16万多的透支卡钱。我和高某甲是十多年的朋友了，我俩一起去镇赉县大屯镇看一个项目的时候，这个项目需要垫资，我手里没钱，我就陆陆续续的向高某甲借款60余万元，都是以工程垫资的名义借的，这60余万元我其中40多万元用于金某甲的工程垫资了，剩下的20多万元我替我哥还他欠的赌黑彩的钱了。后来由于工程没有盖上，金某甲还给了一部分钱能有20多万，我把这20多万还给了高某甲，这时候我还欠高某甲40多万元，我后来我是用诈骗李某甲得来的钱其中的40多万偿还给了高某甲。我与高某甲的欠条在高某甲手里，还完钱我也没向高某甲要，我俩在电话里说还完钱了，高某甲说把欠条撕了。我所驾驶的吉G×××17本田奥德赛这辆车是我在2012年在老交警队附近的二手车行（目前搬迁到237处二手车交易市场附近），车行叫什么我忘了，当时我花了12万多元购买的二手车，落在了我的名下，后来我跟刘某甲有债务纠纷，我就把车过到了刘某甲的名下，以车抵押，等我有钱我再赎回来车。我忘了我做什么事情着急走，需要用8万元钱，我就向刘某甲借的，后来还不上了，我把这辆奥德赛过到了刘某甲名下。我现在与曹某甲我俩现在是已婚状态。 狄某甲名下建设银行卡（尾号为1115），我帮狄某甲还款最后一笔还款是2017年夏天具体时间记不清楚了，我帮狄某甲还款金额为十二万五千元（我用曹某甲银行卡透支了5万元，我又拿了七万五千元现金），我之前陆陆续续也帮狄某甲偿还过欠款，但是我记不清楚了。狄某甲名下工商银行卡62XX61是我在使用。因为之前我因为民事纠纷法院把我的工商银行的卡冻结了，我就用我哥狄某甲的银行卡了。我手里还有一张镇赉县大屯镇金某甲向我借款的借据，一共有五十7万元的借条，但是金某甲偿还了我20万元，我给金某甲打了收据，金某甲现在还欠我三十7万元钱，我委托我哥狄某甲拿这张借据向金某甲要钱然后偿还给李某甲。我没有使用过17××××××012这个电话号。 庭审中，被害人李某甲陈述获荣昌用虚假身份，以婚姻、急工程款保证金及为我女儿安排工作为由，从其处诈骗钱款八笔，共计720,790元，其中通过银行卡转账6笔40.79万元，给付现金3笔32万元。10月9日从闵家庆借款3万元，加上银行信用卡透支4万，已交纳土地保证金为由，到我行代理取款20万元，从经丽艳处借款5万元，获荣昌还款三笔共计5万元，诈骗金额，去除已付诈骗李某甲的钱款合计为67.079万余。 经审查控辩双方就诈骗李某甲的事实和证据提出的控辩意见后认为，公诉机关指控被告人获荣昌犯诈骗罪，犯罪罪名成立，定性准确。但数额认定有误。 被告人辩称其从李某甲手总计拿了51万余元，共转账还款10万元，给付现金5万。经查，公诉机关出具的李某甲的中国农业银行、中国工商银行流水，证明该两张卡在2018年10月8日至同年11月29日向获荣昌转款40.79万元，用李某甲账户提取20万元（有提款时银行拍照为证）。李某甲向侦查机关提供的其向闵某甲借款3万元又利用信用卡透支4万元，向经海燕借款5万元，与获荣昌所供述收到款项的时间一致，并有录音为证。庭审中李某甲承认还款5万元，故认定诈骗数额为670,790元。 被告人获荣昌采用虚构事实，隐瞒真相的方法，谎称自己是华能沈阳分公司副总，作为有妇之夫以与李某甲确定恋爱关系为手段，以交纳的房屋保证金和给李某甲女儿付某办理上青岛海军学院上学为名，先后多次骗取李某甲钱款，计67万余元，案发前还款5万，有其自己在侦查机关的供述以及庭审中李某甲的证言予以佐证。获荣昌庭审中对款的去向不作答，在侦查机关供述用偿还其他个人债务及赌博。 被告人辩护人庭审中出具了下列证据 1.房屋产权凭证证明或荣昌通榆县繁荣及文明路拥有房屋建筑面积329.86平方米。（原件） 2.泰康人寿保险，证明投保人或荣昌泰康人寿保险投保泰康健康尊享医疗保险。 证明获荣昌有能力偿还李某甲的欠款。（原件） 公诉人的质证意见是，只能证明该房屋在被告人名下，对该房屋产权凭证是否查封不知情。另外，即便是有该房屋及泰康人寿保险公司的保单，也不能证明其行为不是诈骗。被害人李某丙的质证意见是，该房屋产权，其已到通榆县房地产管理公司进行调查，结果是该房屋在产权处已被查封。 本院认为，被告人获荣昌以非法占有为目的，虚构自己是华龙沈阳分公司副总的身份多次骗取他人人民币920,790元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人获荣昌曾经因诈骗罪被判处缓刑,缓刑考验期满后又继续实施相同罪名的犯罪,本院在量刑时酌情予以从重处罚。辩护人出具其产权证明，欲证明其有能力偿还所骗取的被害人，但被告人自己在侦查机关供述其持有的通榆县的房本在通榆县贷款被告知不能办理贷款，需使用不动产证。并且被告人是否持有房产证明，与其是否诈骗他人钱款没有必然联系。辩护人认为诈骗周某甲钱款没有证据证明的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人获荣昌犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元。 二、责令被告人获荣昌在判决生效后，退赔被害人李某甲人民币670,790元；退赔被害人郑某甲人民币250,000元。 （罚金于判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月11日起至2029年7月10日）。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  陶立鹃 审判员  刘兆杰 审判员  陈云超 二〇一九年九月二十六日 书记员  刘志方