河北省平山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0131刑初205号 公诉机关平山县人民检察院。 被告人康志广，男，1983年3月28日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省石家庄市平山县,住河北省石家庄市平山县。2018年12月10日因涉赚犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2019年1月16日被逮捕，现押于正定县看守所。 辩护人马振涛，河北咏远律师事务所律师。 平山县人民检察院以平检公诉刑诉[2019]174号起诉书指控被告人康志广犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平山县人民检察院指派检察员孙自芳出庭支持公诉，被告人康志广及其辩护人马振涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年10月至被查获，被告人康志广在平山县成立海博惠（后更名为团乐网、卖多多）平山工作站，未经国家有关部门批准，采用发放礼品、播放视频、到外地参观旅游等方式，向不特定人群进行公开宣传，并以承诺高额返还本息为诱饵，诱使群众存款到海博惠（团乐网、卖多多）平台，变相吸收公众存款。被告人康志广从中赚25%提成。经统计，现有群众139人通过康志广存款至海博惠（团乐网、卖多多）平台，金额合计2934710元，除部分退还外，尚有2236081.82元无法退还。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述，证人证言，各集资参与人的陈述，书证等证据，认为被告人康志广的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人康志广辩称，我是海博惠平山分公司的负责人，是公司的一名员工，吸收存款行为不是个人行为。奖励25个点，不是奖励我一个人，装修费用、旅游费用、发放礼品费用、招待费用都包含在内。前期不知道是犯罪，现在认识到是犯罪了。对所有会员造成的伤害表示歉意，希望法庭从轻处罚。 辩护人马振涛主要提出，被告人康志广系受上级公司指派，在非法吸收公众存款犯罪过程中起次要、辅助作用，应当按从犯处罚。被告人在犯罪活动中没有非法获利，主观恶性不深，当庭认罪、悔罪，请求对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明，2017年10月至2018年5月份，被告人康志广在平山县成立海博惠（后更名为团乐网、卖多多）平山工作站，未经国家有关部门批准，采用发放礼品、播放视频、会员之间互相宣传、带领客户到外地参加公司宣讲等方式，向不特定人群进行公开宣传，并承诺返还较高本息（一次性缴纳数额不等现金，按日返还本息），诱使群众存款到海博惠（团乐网、卖多多）平台，变相吸收公众存款。被告人康志广按规定从群众存款中留25%工作站服务费用，其余75%上交到海博惠河北省负责人孙某某指定的账户，再由海博惠（团乐网、卖多多）返还客户款项。经统计，现有群众139人通过康志广存款至海博惠（团乐网、卖多多）平台，金额合计2771316元。另外，康志广存入105344元，康志广以其妻子鲁某名义存入58050元，以店员李某1、李某2名义存入51600元。除部分返还外，尚有2236081.82元未能退还。 上述事实，有公诉机关当庭提供并经庭审质证、认证的下列证据所证实： 1.被告康志广的供述：2016年我在平山县开了一个老年生活馆，2017年11月改名海博惠，12月份改成团乐网，2018年5月改为卖多多。2017年10月份我受海博惠河北省经理孙某某邀请到石家庄参加公司举办的一个培训会，后又到总公司考察，取得了授权，成立平山工作站，2018年11月8日，按海博惠的模式进行了经营。我通知原来的中老年顾客，生活馆升级为海博惠，可以来听课，来听课的领取鸡蛋、养生面等礼品，来了之后我在店里播放宣传公司及相关产品的视频讲座，自愿加入会员，一次性缴纳1290元的入会费，成为会员，可以获得2000积分，也就相当于2000元，可以在当地的工作站兑换现金或产品，每天可兑换5元左右。加入会员后，可以继续升级。银卡会员一次性交1290元，每天可兑换5元左右；金卡会员一次性交6450元，每天可兑换25元左右；明珠会员一次性交12900元，每天可兑换50元左右；皇冠会员一次性交25800元，每天可兑换100元左右。合同没有期限，积分消耗尽，合同自动作废。按照公司规定，我一般当天将收取的钱款的75%交到指定账户，余下的25%作为工作站自用资金，包括礼品发放、员工工资、带领顾客旅游、招待等费用。账户是孙某某指定的，户名有邓某某、赵某某、杨某1、杨某、李某某、李某1、无锡团乐网。总共打了220万左右，一般是用我的或我媳妇鲁某的银行卡给对方打款。 宣传海博惠的方式：一是通过发放鸡蛋、养生面等礼品吸引客户来店；二是在店内播放公司提供的宣传视频；三是被告人详细讲解；四是会员之间互相宣传；五是带领客户到温塘、保定等地参加公司组织的宣讲。 共有139人通过我的工作站办理入会，存款共计2986310元，公司返还750736.67元，还有2236081.82元没有返还。由于数字每天返还之后就改了，所以有些数字对不上。 我总共得到服务费大约76万元。礼品、奖品、工资、店面装修、客户食宿费都从这里边出，加起来约55万元；集团升级、强制店长消费以及我个人入会共计17万元；有的客户入会钱不够，我垫了7万元左右。 2.证人鲁某的证言：康志广自己经营老年生活馆。康志广用我的名义在海博惠存了5万多。 证人李某1的证言：2017年秋天后到2018年四五月份在康志广的老年馆工作，什么都干，就是打杂的。开始月薪2500元，过了三四个月涨到4500元，一共九个月，挣了4万元左右。 我也交了1290元办了一个会员。 证人李某2的证言;2017年11月份我应聘上班，2018年四五月份离开不干了。主要职责是接受公司发过来的表格、视频等，负责播放视频。开始月薪2000元，后来涨到了3000元左右。我也交了1290元办了一个会员。 3.各集资参与人的报案材料及公安机关的询问笔录。 4.公安机关制作的群众报案统计表；被告人康志广提供的统计表。 5.康志广、鲁某的银行卡账户流水。 6.无锡团乐网电子商务有限公司、常州团乐网商贸有限公司营业执照，登记材料。 7.无锡市公安局梁溪分局讯问杨廷海、张汝明的笔录。 8.被告人康志广的户籍证明信。 本院认为，被告人康志广利用经营海博惠（团乐网、卖多多）平山工作站的形式，违反国家金融管理法律、法规规定，未经相关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。辩护人所提被告人康志广系受上级公司指派进行，在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的观点，经查，被告人作为平山工作站的负责人，在非法吸收存款的犯罪中起积极、主要作用，不能认定为从犯；辩护人所提被告人主观恶性不深、当庭认罪、悔罪的意见，本院在量刑时予以考虑。对本案吸收的集资参与人的未能退还部分的资金，应依法追缴后返还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人康志广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月10日起至2022年6月9日止，罚金于本判决生效之日起三日内缴纳）。 二、对本案非法吸收集资参与人资金总额的25%，由被告人康志广按集资参与人的集资额比例退赔各集资参与人；对非法吸收集资参与人资金总额的75%，依法向本案中被告人康志广经营的海博惠（团乐网、卖多多）平山工作站的上级公司追缴后按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人，已经返还的数额予以扣除。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高素文 人民陪审员  高陶凤 人民陪审员  谷豆豆 二〇一九年九月六日 书 记 员  郝洪淼