文书内容南京市溧水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0117刑初291号公诉机关南京市溧水区人民检察院。被告人秦爱生，男，1972年9月2日出生，无业，住南京市溧水区。被告人秦爱生因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月2日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于南京市溧水区看守所。指定辩护人许明，溧水区法律援助中心律师。南京市溧水区人民检察院以宁溧检诉刑诉〔2019〕296号起诉书指控被告人秦爱生犯集资诈骗罪，于2019年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南京市溧水区人民检察院指派检察员钱瑞振、检察官助理李娜出庭支持公诉，被告人秦爱生及其辩护人许明到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市溧水区人民检察院指控，2011年5月至2015年7月期间，被告人秦爱生在没有经济来源，缺乏还款能力的情况下，虚构南京宏昌建设工程有限公司项目经理需要资金周转、朋友银行过桥、工程交保证金等理由，采取高额利息为诱饵等方式，骗取集资参与人韩宏斌、雷荣、戴祖芬等30名社会不特定人员共计人民币1201.5万元，期间支付利息共计人民币684.32万元，余款用于被告人秦爱生个人购买高档轿车、赌博、生活消费等方面，为其肆意挥霍。2015年8月，被告人秦爱生携带部分集资款逃匿。2018年9月2日，被告人秦爱生被公安民警抓获，到案后如实供述了上述事实。为证明上述所指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读或出示了集资参与人陈述、相关书证、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人秦爱生以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关据此提请本院依法判处。被告人秦爱生提出其没有非法占有的目的，不应认定其构成集资诈骗罪的辩解意见。被告人秦爱生庭审中未提交证据。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并提出以下意见：被告人无前科劣迹，已偿还部分集资参与人利息，且其实施犯罪行为系因好面子，主观恶性较小，综上，请求法庭对其从轻处罚。辩护人庭审中未提交证据。经审理查明，2011年5月至2015年7月期间，被告人秦爱生在没有经济来源，缺乏还款能力的情况下，虚构南京宏昌建设工程有限公司项目经理需要资金周转、朋友银行过桥、工程交保证金等理由，采取高额利息为诱饵等方式，骗取集资参与人韩宏斌、雷荣、戴祖芬等30名社会不特定人员共计人民币1203.5万元，案发前，被告人秦爱生已归还本金及支付利息共计人民币686.32万元，余款被其用于个人购买高档轿车、赌博、生活消费等方面，为其肆意挥霍，2015年8月，被告人秦爱生携带部分集资款逃匿。具体犯罪事实分述如下：1.2011年5月至2014年9月，被告人秦爱生先后4次共计骗取集资参与人徐孝月人民币10万元，支付利息人民币13.85万元。2.2012年1月至2014年10月，被告人秦爱生先后8次共计骗取集资参与人韩林人民币124万元，支付利息人民币47.28万元。3.2012年初，被告人秦爱生骗取集资参与人雷春平人民币5万元，支付利息人民币6.5万元。4.2012年2月至2015年2月，被告人秦爱生先后9次共计骗取集资参与人韩宏斌人民币66万元，支付利息人民币41.91万元。5.2013年2月至2015年5月，被告人秦爱生先后7次共计骗取集资参与人孙先金人民币83万元，支付利息人民币29.13万元。6.2012年5月至2014年8月，被告人秦爱生先后5次共计骗取集资参与人周世立人民币65万元，支付利息人民币38.75万元。7.2012年7月至2015年2月，被告人秦爱生先后4次共计骗取集资参与人赵忠良人民币76万元，支付利息人民币77.8万元。8.2013年3月至2015年2月，被告人秦爱生先后5次共计骗取集资参与人陈媛媛人民币46万元，支付利息人民币30万元。9.2013年3月至2014年11月，被告人秦爱生先后6次共计骗取集资参与人钱红兵人民币155万元，支付利息人民币164.85万。10.2013年5月，被告人秦爱生骗取集资参与人刘贞华人民币10万元，支付利息人民币8.5万元。11.2013年9月至2014年5月，被告人秦爱生先后5次共计骗取集资参与人雷荣人民币40万元，支付利息人民币21.75万元。12.2013年9月至2015年3月，被告人秦爱生先后4次共计骗取集资参与人张建明人民币44万元，支付利息人民币19.7万元。13.2013年10月至2015年7月，被告人秦爱生先后10次共计骗取集资参与人戴祖芬人民币153万元，支付利息人民币71.15万。14.2013年11月至2014年11月，被告人秦爱生先后3次共计骗取集资参与人杨勇人民币36万元，支付利息人民币13.2万元。15.2013年11月至2014年8月，被告人秦爱生先后2次共计骗取集资参与人芦燕人民币25万元，支付利息人民币19.25万元。16.2014年1月，被告人秦爱生骗取集资参与人颜秀英人民币5万元，支付利息人民币2.1万元。17.2014年1月，被告人秦爱生骗取集资参与人吴红花人民币10万元，归还本金人民币2万元及支付利息人民币0.3万元，戴祖芬代为归还本金人民币7万元。18.2014年1月至2014年4月，被告人秦爱生先后3次共计骗取集资参与人戴祖兵人民币40万元，支付利息人民币31.2万元。19.2014年6月至2014年7月，被告人秦爱生先后2次共计骗取集资参与人钱仁富人民币43.2万元，支付利息人民币12万元。20.2014年6月，被告人秦爱生骗取集资参与人王军人民币20万元，支付利息人民币20.8万元。21.2015年1月，被告人秦爱生骗取集资参与人刘春玲人民币15万元，支付利息人民币2.25万元。22.2015年3月至2015年6月，被告人秦爱生先后3次共计骗取集资参与人任兴民人民币19.5万元，支付利息人民币2万元。23.2015年4月，被告人秦爱生骗取集资参与人王林人民币20万元，支付利息人民币3万元。24.2015年5月，被告人秦爱生骗取集资参与人丁宗华人民币10万元，支付利息人民币1.5万元。25.2015年6月至2015年7月，被告人秦爱生先后5次共计骗取集资参与人谢发林人民币18万元，支付利息人民币1.25万元。26.2015年6月，被告人秦爱生先后2次共计骗取集资参与人严扣扣人民币18万元，支付利息人民币1.8万元。27.2015年6月，被告人秦爱生骗取集资参与人朱彩凤人民币20万元，支付利息人民币2万元。28.2015年7月，被告人秦爱生骗取集资参与人钱党生人民币16.8万。29.2015年7月，被告人秦爱生骗取集资参与人朱恭有人民币5万元，支付利息人民币0.25万元。30.2015年7月，被告人秦爱生骗取集资参与人孙正人民币5万元，支付利息人民币0.25万元。2018年9月2日，被告人秦爱生被公安民警抓获，到案后如实供述了上述事实。认定上述事实，有下列经控辩双方举证、质证的证据：一、书证1.人口基本信息表。证明：案发时，被告人秦爱生已达到刑事责任年龄。2.到案情况说明。证明：2018年9月2日，被告人秦爱生被郑州铁路公安处鹤壁站派出所民警抓获的情况。3.借条。证明：被告人秦爱生向集资参与人韩宏斌等人借款并出具借条的情况。4.南京市公安局溧水分局出具的被告人秦爱生非法集资情况一览表。证明：被告人秦爱生向集资参与人韩宏斌等人借款金额、归还金额等情况。5.机动车登记信息表。证明：被告人秦爱生名下有一辆已处于抵押状态的奥迪牌小型汽车，该汽车初次登记日期是2013年7月17日。6.出入境记录信息表。证明：被告人秦爱生于2012年5月9日、2014年4月28日前往澳门。二、证人证言1.证人孙某的证言。证明：我和秦爱生是亲老表，秦爱生和宏昌公司没有任何关系，他不是宏昌公司的职工，更不是股东，他和我是老表，有时会到公司来玩，他和宏昌公司没有业务，七年前，秦爱生私下做了宏昌公司项目经理梅国龙在白马的一个油漆工程，当时我不知道，后来他要不到钱，找我来代扣工程款，我才知道他做了梅国龙的工程，除此之外，秦爱生没做过宏昌公司的工程，秦爱生跟别人借钱，特别是以宏昌公司项目经理做工程需要资金的名义跟一些人借款，当时我不知道，后来在上个月初，秦爱生跑了之后，有不少人跑到宏昌公司来问秦爱生的情况，我才知道这事。今年五六月，秦爱生跟我讲，宏昌公司有个高淳人叫宋国华欠他的钱没有还，他当时缺钱用，想跟我借点，我就借了20万给他，这钱是我帮他忙，没有利息。南京宏昌水产养殖合作社是我投资的，当时是以秦爱生的名义，拉一帮当地老百姓一起成立的合作社，秦爱生做的法人代表，秦爱生没投钱，但我给了他20%的股份，后来拆迁该给秦爱生的钱，我都给他了。水产合作社没有出现资金紧张对外融资的情况，我是实际投资人，如果合作社需融资，我肯定知道，而且公章和财务章都在我这里。2.证人张某的证言。证明：我是通过韩宏斌认识的秦爱生，2013年底2014年初时，韩宏斌打电话说一个姓秦的朋友在宏昌公司做工程需要钱，想在我这里借用一下，月息2分，过几个月还给我，我拿了10万给韩宏斌，借条是韩宏斌打给我的，过了几个月韩宏斌把本金还给我了，我把10万的借条还给韩宏斌了。秦爱生知道韩宏斌跟我借钱的事。3.证人徐某的证言。证明：我借过60万元给韩林，每次都是韩林替秦爱生借的，我是认识秦爱生的，但是不熟悉，我只认韩林讲话，不可能直接借给秦爱生，借条都是韩林打给我的，月息都是1分，韩林自己找钱还给我了，还清了。三、集资参与人陈述1.集资参与人韩宏斌的陈述。证明：2012年初，秦爱生开始陆续跟我借钱，他讲他是宏昌建筑公司的副总，替公司借钱作为工程的启动资金，有时他借钱的理由是还银行信用卡，也有开建筑发票和银行“过桥”，2012年2月至2015年2月共计借款71万元，全部都是本金，利息是月息2分，在2014年6月前，秦爱生一直在付利息，但之后就没有付过，我和他是多年的朋友，没好意思要利息，他自己也曾跟我讲资金紧张，耽误点时间再给，但在今年的8月3日开始，就联系不到他了。我的实际损失71万元本金。我借给秦爱生的钱都是自己的钱，其中有借条写的富斌酒业经营部，这是我的经营部，还有一张借条写的是我母亲颜秀英的名字。还有一次大概是2013年底，秦爱生跟我借钱，要发年底的工人工资，我当时身上没钱，秦爱生让我想办法去跟朋友去借，我就到一个叫张某的朋友那里借了10万元，月息也是2分。秦爱生没有和我、韩林合伙做酒生意，是我和韩林合伙做泸州老窖酒生意的，秦爱生是我们聘用的销售经理，我们把各个品种的酒商定一个价格给秦爱生，他再对外销售，卖出的高于我们给定的价格部分，归秦爱生所有，我们不发工资，秦爱生能卖多少，就拿多少差价。为了有利于他销售，我们对外讲他在我们的“金镶玉酒业经营部”有股份。一个经营部一年只能开80万免税发票，为了开票，我用秦爱生身份证又注册一个经营部，叫富斌酒业经营部，注册地址和金镶玉经营部是一样的，富斌经营部只是为了开票，经营部所有对外业务都是用的金镶玉牌子。从2012年底到2015年他跑路为止，一直都在当销售经理，我不欠他的提成酒款，反而他欠我酒款，他累计从我经营部领走20多万的酒，2015年底，我曾委托律师起诉，后来法院执行，现在还有5万左右没有执行回来。我知道秦爱生曾和韩林一起去澳门赌钱，带走的5万元没有了。每笔借款单独支付利息，一起付了我多少，我没算过，也算不清，但他给我利息一直付到2015年春节，春节后没付过利息，他给我的利率月息3分。2.集资参与人雷荣的陈述。证明：秦爱生和我是一个村上的，秦爱生说他在宏昌公司上班，2013年9月开始，他说宏昌公司项目经理需要钱做工程，由他出面替那些项目经理借钱，让我借钱给他赚点利息，我陆续借了五次给他，共计40万，月息2分，利息一直付到去年10月份，之后没有付利息也没还本金。2013年5月，秦爱生说宏昌公司项目经理需要钱做工程向我借钱，我当时没钱，他讲“你想想办法，去跟别人借点，月息1.5分，算是替我帮忙”，我把我连襟刘贞华带到韩宏斌的富斌营业部，刘贞华当场给秦爱生10万现金，秦爱生出具了借条，我也在借条上签字作为见证人。2012年4月，秦爱生通过我向我表姐杨勇借款3万，月息2分。2012年1月，他向我借钱，我没钱，他让我帮他去借，我从我姐姐雷春平借了5万给他，月息2分，借条我让他打的我姐姐的名字。3.集资参与人杨勇的陈述。证明：我本来不认识秦爱生，我妹夫雷荣认识秦爱生，2012年年初雷荣喊我吃饭，当时有秦爱生，之后就认识他的，听他自己说他是宏昌公司的副总，过了一段时间，雷荣说能不能借钱给秦爱生周转一下，他公司需要用，当时大概借了三五万，没多久钱就还了，也没算利息。之后秦爱生还找我借了两三次，每次都是宏昌公司需要，很快都还给我了。还有几次说帮公司项目经理借的，没有还钱，总计36万本金，说好利息是1.5分，但只有2013年11月17日借的10万元付过利息。4.集资参与人刘贞华的陈述。证明：我原来并不认识秦爱生，2013年5月，我连襟雷荣说他有个朋友在宏昌公司需要用钱发工资，周转一下，想跟我借10万元，我没同意，雷荣又打电话给我老婆，我老婆同意了，我只好凑了10万元，我拿了钱后和雷荣一起去一个卖酒的营业部里见到了秦爱生，秦爱生打了借条，我不放心，雷荣也在借条上签了字。之后秦爱生没有付利息也没还本金。月息2分，就给过2个月利息，后来一直未付过利息。5.集资参与人雷春平的陈述。证明：2012年初，雷荣打电话说秦爱生要借点钱，月息2分，我讲有的，雷荣带秦爱生到我家，我把现金给的雷荣，雷荣当面又交给秦爱生，秦爱生当场打了借条给我。2013年3月，秦爱生通过雷荣又借了1.5万，没打借条。之后一直付息到2014年春节，后来就没付利息，本金也没付过。5万雷荣替他还了，1.5万本金没还。5万的借条我放在家里，后来找不到了。6.集资参与人任兴民的陈述。证明：我和雷荣是一个村的，去年五六月份我跟他讲如果有人要钱，想放点钱，弄点香烟费，多的不放。时间不长，他就打电话给我，拿了五万现金给雷荣，这钱是放给别人的，但我只认雷荣讲话，雷荣打借条给我，这钱月息3分，付到去年12月后，直到现在未付过利息，后来我才知道这钱是给秦爱生。到了今年3月，秦爱生打电话给我，向我借钱，他讲宏昌公司的项目经理要开工，钱不够要借20万，我说没那么多钱，家里只有10万元，加上我的私家钱5万，共有15万元，他说给我月息5分，我讲都是家门口的人，也不要这么高的利息，他说那就每月给我5000元利息，这样我就借了15万元给他，他当场拿出5000元当做当月的利息，他讲只借3个月，到了今年6月，他又打电话给我借5万，想调个头子，只用20天，给我月息3分，过了没几天，他又打电话给我借10万元，我说只有6万，他说借来临时调用一下。过了几天，秦爱生没还钱，我就常找他要钱，他一直拖，后来就打不通他电话了。损失本金26万元整，其中没借条的6万。7.集资参与人芦燕的陈述。证明：我原来和宏昌公司做一些生意，先认识的孙某，后来通过孙某认识他老表秦爱生，在2013年11月份，秦爱生开口跟我借钱，要借15万，他讲他做工程需要一些钱，给我月息2分，这样我就借了15万元给秦爱生，打了借条。2014年8月，秦爱生直接打电话给我又跟我借钱，我又借了10万元给他，也是把钱送到分龙岗做酒的那里，月息2分，秦爱生支付利息一直很正常，都是每月电话联系后付现金给我，到今年6月份还在付，但之后到现在一直未付过，8月3日开始就找不到他人了。8.集资参与人陈媛媛的陈述。证明：我以前开饭店的时候认识了秦爱生，2013年3月，秦爱生打电话给我讲他在宏昌公司做工程需要用钱，想跟我借5万元，月息1.5分，我就借给他了，后来他又跟我借了几次，共计46万元，借款的理由都是做工程缺钱，月息也都是1.5分，2013年的借款我们讲好付到2014年8月的利息，然后还我本金，但是一直未给本金，2014年的借款付到年底，2015年的没收过利息。2015年，他说要到洪蓝镇政府交保证金，非让我借钱给他，一个星期还我，结果没还。9.集资参与人钱党生的陈述。证明：2015年6、7月份，我在高淳搞装修工程，秦爱生开车到高淳找我借钱，他说宏昌公司有个项目经理要交保证金，他出面为那个项目经理借钱，开口跟我借50万，我没同意，后来他又来高淳三次，他说给我月息4分，再给2斤茶叶，就借个把月时间，我被他缠的没办法，只好答应借给他20万，2015年7月1日，他开车带我到农业银行取了20万元现金，秦爱生打了借条给我，借期三个月，然后他给我三个月利息，共24000元，另外本来他要给我2斤茶叶，但他没带茶叶，又给了我1000元，他实际当天拿走17.5万元。10.集资参与人钱仁富的陈述。证明：2014年6月，秦爱生找到我，他说他在宏昌公司的工程需要用钱，想跟我借30万，月息2分，我当时没多想就借给他了，当时扣下二个月利息，打了28.8万元给他，他出具了30万元的借条，到了第二个月，他又讲工程需要启动资金，想跟我借15万元，我又借给他了，月息也是2分，我扣下二个月的利息打了14.4万元给他，后来他一直支付利息到春节，之后没付过利息，最近他讲到今年8月3日星期一给我20万元，结果到星期一下午就联系不到他了。11.集资参与人徐孝月的陈述。证明：2010年，我在金宝市场做家具生意，通过朋友认识的秦爱生，秦爱生是在宏昌公司做工程的，不过他跟我借钱从来没讲过什么原因，每次直接几万元，我也没问过他为什么要借钱，共计借了11.5万元，以上借钱秦爱生跟我讲好月息都是2分，利息一直支付的很好，到去年10月份之后就没付过利息，后来我跟他要本金及利息，他一直答应给我，但一直在拖，到目前为止一笔本金都没还我。秦爱生通过我跟我妹夫王军借钱，借了20万。12.集资参与人王军的陈述。证明：2013年通过我小舅子徐孝月认识的秦爱生，2014年6月，秦爱生说宏昌公司的项目经理要用钱，想跟我借20万元，他说宏昌公司的老表跟他是老表，这钱放在公司用，不会骗我的，给我月息1.5分，我当时就答应了，过了二天，在6月16日，我取现金到分龙岗一家卖酒的经营部（秦爱生是股东），给了20万元现金给秦爱生，他当场打了借条给我，直到他逃跑前利息一直正常支付，他逃跑的时候我不知道，跑后第二天王林打电话告诉我的，我接着打秦爱生的电话，打不通了。13.集资参与人孙先金的陈述。证明：秦爱生是我亲老表，秦爱生说有多余的钱，他可以放给别人，月息4分左右，让我赚点小钱，他自己可以从中得到1-2分，我就同意了，后来有人要钱的时候，他就打电话给我，我就付现金给他，他再每月给我2分左右的利息，前后借了83万元，每次都是现金，2013年借的利息拿到今年二月份，今年借的钱一分利息都没拿。14.集资参与人赵忠良的陈述。证明：2012年7月通过宏昌公司的孙先金介绍借钱给秦爱生时认识的秦爱生。2012年7月中旬，孙先金跟我讲他的老表秦爱生替宏昌公司的项目经理借钱，开口问我借40万，月息3分，我讲我没那么多钱，只能凑36万元，秦爱生讲那就借36万元，过了七八天，我把现金准备好给了秦爱生，秦爱生打了借条，后来秦爱生直接跟我借过三次钱，没有人做担保，共计76万元，2013年借的二次，理由也是宏昌公司项目经理要钱，月息3分，2015年的20万借款，秦爱生讲是春节调头子用，春节后一上班就给我，因此这笔钱没讲利息的事，前面三次借款一直付利息到去年底，最后一次没付过利息。15.集资参与人刘春玲的陈述。证明：我是前几年通过我姐夫韩宏斌认识的秦爱生，去年11月，秦爱生遇到我，当面跟我讲他所在的宏昌公司项目经理需要钱做工程，想跟我借5万元，承诺月息2分，我就借给他5万，他打了借条，到2015年1月3日，他又以同样的理由跟我借钱，要借10万，之前他一直在正常付利息，我就没多想，就又借了10万，之后他也付利息，但到今年4月份之后就没付过利息，再后来就找不到他人了。16.集资参与人张建明的陈述。证明：2013年开始秦爱生开始跟我借钱，第一笔是2013年上半年，借了10万，理由是调个头子，月息2.5分，用了二个月就还清了。到了9月份，他说宏昌公司有个项目经理工程上需要用钱，借了10万，打了借条给我，后来又以为朋友银行“过桥”临时借用借了三次，四次共借了44万，月息都是2.5分，利息一直在付，到2015年3月后就没付过利息了。17.集资参与人钱红兵的陈述。证明：秦爱生从2012年开始跟我借钱，借过很多次，共计155万元，全是本金，理由都是宏昌公司做工程需要资金以及帮助朋友银行“过桥”，特别是去年25万的借款，他讲是为宏昌公司项目经理张白林过桥用，是我从农业银行转给秦爱生的，去年30万他讲是做脚手架的任兴云“过桥”用，月息3分，一直付到去年11月，之后没付过。2013年秦爱生买了一辆奥迪车，当时是我介绍我侄女熊小琴给他担保的，当时贷了三年，贷30万元，现在还有一年贷款未还。18.集资参与人韩林的陈述。证明：秦爱生从2012年开始借过很多次，共计124万元。另外，在2014年10月7日，由秦爱生担保借给许纪平20万，这钱是秦爱生出面跟我借的，我不认识许纪平。这些借款月息都是2分，都是秦爱生开口问我借的，理由基本上是宏昌公司项目经理做工程需要资金，2014年8月前，利息是每月付，之后偶尔给点利息，今年以来基本没给过。这些钱中有我向朋友借的，有徐某、杜婷婷、颜国翔、颜国春、颜秀红，秦爱生跟我多次借钱，我没这么多，他就让我向朋友借。我给他们月息1分。19.集资参与人朱恭有的陈述。证明：秦爱生是我老婆叔叔的儿子，今年二、三月份，秦爱生跟我借过一次五万元，当时他讲有个朋友贷款到期，需要“过桥”过了半个月，他把这钱还我了，给了我2000元利息，今年七月底，秦爱生打电话给我，说宏昌公司有个项目经理工程上需要资金周转，向我借10万，我讲最多凑五万，第二天（7月30日），我拿了五万元现金给秦爱生，8月3日下午三四点钟就联系不上秦爱生了，秦爱生应该就是这时候跑路了。谢发林是通过我认识的秦爱生，然后秦爱生直接向谢发林开口借钱，大概有二十多万。20.集资参与人谢发林的陈述。证明：秦爱生是几年前通过我的朋友朱恭有认识的，秦爱生今年向我借款共计18万元，每次他跟我借款时都讲按月息2分付利息，理由都是宏昌公司项目经理做工程需要资金周转，在8月3日中午，秦爱生喊我跟朱恭有在大西门饭店吃饭，他讲当天下午两点半还我8万元，结果到四点多钟就联系不上他了。2015年7月1日，秦爱生以宏昌公司项目经理要交保证金为由，通过我向孙正借了5万元，孙正口头上说这钱算我的，现在借条在我手上。21.集资参与人周世立的陈述。证明：秦爱生共向我借款65万元，开始的时候，他借钱的理由是他自己在宏昌公司做工程需要用钱，后来他讲宏昌公司董事长孙某要他出面为公司的项目经理借钱，调剂一下周转资金，每次借钱，他口头承诺按月息1到1.5分支付，2013年底的时候，他给我五千元利息及四五条苏烟给我，后来一直未给过利息，这些钱中有部分是秦爱生让我向别人借的，借的村上人的，没有利息。借条上周小力是我的别名。22.集资参与人王林的陈述。证明：去年七八月份，徐孝月的儿子结婚，秦爱生和我一起去接亲认识的，2015年4月1日，秦爱生跟我讲，宏昌公司做工程，资金周转不过来，要到西旺大队竞标交保证金，跟我借20万元，月息2到3分，秦爱生打了借条给我。23.集资参与人戴祖芬的陈述。证明：我跟秦爱生是亲戚，2013年他开始陆续跟我借钱，共计183万元，另外在2014年1月24日，我朋友吴红花通过我借了10万元给秦爱生，是秦爱生打了条给吴红花，后来吴红花要不到钱，就找我要，我没办法，只好想办法弄了10万元替秦爱生还给吴红花，现在吴红花的10万元借条在我这里，秦爱生跟我借钱的理由是宏昌公司项目经理用钱、买挖机、开票、还银行贷款、还信用卡、做酒生意等，他跟我承诺月息2分，今年4月之前一直在付利息，之后一直未付，今年八月初他就跑掉了。今年7月28日的30万元借款中，有15万是本金，15万是利息。24.集资参与人严扣扣的陈述。证明：今年6月，我在西旺大队碰到秦爱生，他问我有没有钱，如果有钱就放给他，让我挣点香烟钱，我讲只有10万，这样我就借了10万给他，过了二十天，他打电话给我问我有没有钱，他的朋友在银行“过桥”需要钱，只用十几天，他讲只借8万，这两笔秦爱生打了借条给我，到了七月份，秦爱生打电话给我借4万给他发工人工资，我取了4万，后来又取了2万给他，没有打借条，后来秦爱生又跟我借了6万元，这笔钱也没打借条，实际损失30万元，有借条的只有18万元。目前为止，钱没还，利息一分也未付过。25.集资参与人吴红花的陈述。证明：2014年我朋友戴祖芬到我家玩，看我家里困难，就跟我讲替我放点钱出去，在这个事里就认识了秦爱生，当时就把10万元现金给戴祖芬了，后戴祖芬给了我一张借条上面落款是秦爱生的名字，之后每个月1000元利息是戴祖芬给我现金，大概过了两三个月，我跟戴祖芬说这10万还我有用，戴祖芬说钱借给秦爱生了，要钱的话只有7万，我怕万一一分也要不到，就答应了，戴祖芬给了我7万现金，我把10万的借条给她了。后来我想想不服气，就到处打听秦爱生的电话，跟秦爱生说我通过戴祖芬借他10万，现戴祖芬只还7万，我家庭困难，希望秦爱生再还给我，之后秦爱生分两次共还我2万，都是在区政府旁边的建行门口给我的。我出借的10万本金，只拿回9万本金，利息拿了3个月共3000元，总共我还亏7000元。四、被告人供述和辩解被告人秦爱生的供述和辩解。证明：2009年左右，我一个朋友陈巧芳跟我借了4万元，钱是我从我老婆张玲那里拿的，结果一两个月后，陈巧芳因涉嫌诈骗被抓起来了，我不想跟我老婆讲，就跟我朋友韩宏斌借了4万，月息3分，每个月我从中拿千把块给我老婆，讲是借给陈巧芳4万的利息，之所以没把这4万一次性还给我老婆，因为我想自己留点钱用用，那个时候我没有工作，自己身上有点钱可以“光光门面”，韩宏斌的4万也是每月要还利息的，我也是用这4万当中的钱还利息，后来要还本金我只好跟别人借钱，这样一环套一环，由于我本人没有工作，也没办法从别处挣钱，一直是拆东墙补西墙，一直发展到2015年8月，我实在无法维持下去，在8月初，我确认女儿考上大学后，就悄悄跑到外地去了，我漫无目标，到了河南鹤壁，三年来一直在鹤壁打临时工，挣的钱不够花，我就把身上的手表、金项链卖掉了，维持了三年生活。2018年9月2日买火车票，在鹤壁火车站被抓了。到2015年8月初，我共借了五六十个人的估计1000多万，具体数额记不清了，以借条为准。每个借给我钱的人都有利息，只有从孙先金那里拿的钱是2分月息，韩宏斌、韩林是3分，其他人都是4-8分不等。主要是以宏昌建筑公司项目经理做工程需要融资或者企业老板临时用钱为理由，还讲过银行过桥，有时项目经理融资确有这事，我跟别人借钱后给项目经理，后来项目经理还了本金和利息，我把利息给借款人，但把本金留下来自己用了，有时根本没有项目经理融资这事，但我需要用钱，就仍以这个事为由跟别人借，企业老板用钱的事是我瞎编的理由。融资的项目经理都是宏昌公司的，有四、五个，名字我记不清了。宏昌公司是我老表孙某的，我平时没事也经常去玩，公司的项目经理我也熟悉，另外我的一些朋友也知道我和孙某的关系。我直接借钱的我记得的有：谢发林、韩宏斌、雷荣、芦燕、孙先金、戴祖芬，钱仁富、钱红兵、韩林、朱恭有、赵忠良、王林等几十个人，借钱给我的人有些是亲戚朋友，有些人在借钱之前不认识，是通过亲戚朋友借钱时认识的。有时我跟亲戚朋友借钱，他们身上没钱，我就跟他们讲，让他们想想办法，帮我跟其他人借点，这样他们就会介绍一些我不认识的人借钱给我。我借的钱主要是五方面去向：一是还利息及一些人本金，这个是“大头”；二是2013年7、8月份买了一辆奥迪A6车子，花了40万左右；三是去澳门两次赌钱输了9万，平时在国内我没有赌钱；四是和韩宏斌、韩林做酒生意亏了16万，大概是2011年，韩宏斌提出合伙做泸州老窖酒生意，我出资16万，韩林出20万，韩宏斌出40万，做了三年没有赚到钱，2015年散伙时，我经销的酒没有收回货款，我好像打了一张3万的欠条给韩宏斌；五是我平时生活所有花销都是这当中的。另外，2013年在常州玩时在一个叫天元商城的店里买了一块5万多元的手表。借的钱我没有用在家里，我平时没工作，老婆不给我生活费，我也不交给家里钱。除借钱之外，2009年在白马搞油漆工程，挣了五六万，2014年水产公司拆迁，孙某给我20万，城郊大队搞外墙粉刷赚了不到3万，还有一些零星工程有10万元，这些钱都还本金或利息了。2015年7月底、8月初，跟我要钱的债主太多，我没办法，准备跑路，好像是8月3日，我通过一个高淳的朋友联系了一个南京的担保公司，把我的奥迪A6轿车抵押了17.6万元，实际拿到手抵押款15.2万元，我拿到钱之后就去徐州了。现在这辆奥迪A6也不知道担保公司有没有处理掉。本来这天我也答应给一些债主一部分钱的，因此这天很多人打我电话，我走的时候把手机关掉了。走的时候，除了这15.2万，身上值钱的是常州买的那块手表及一条项链，其他任何东西都没带。跑路期间，15.2万当中，我还给我小姐姐秦爱娣2万，小姐夫彭乐明5万，大姐秦爱英5万，这些也是我之前借的，之后没钱用了我把项链1.7万卖掉了，手表卖了2万元。我是想还所有人的借钱，但是自己没能力还了，特别是后来，每次借钱我自己心里清楚，这些借款很难还上了。我没有能力自己还，只能借后面人的钱还前面人的钱。在借款期间，家里在蓝湖西岸有套房子，2009年买时花了50多万，没有其他资产了，2010年和2011年做了点小工程，两年加起来有10多万收入，2011年之后就没什么收入了。我总盼着以后能挣笔大钱加上我拆迁的钱，一下子把这漏洞补起来。没有实际的打算或规划，只是希望有这样的机会，跑路时也没发拆迁的钱。根据公安机关出具的借条，我回忆起：1.向韩宏斌借款多次共欠66万，月息3%，利息付至2015年3月，他从他母亲那里拿过5万借给我，我打了借条，他还从一个女性朋友借过10万给我；2.雷荣共借给我40万，月息5%，付息到2014年10月，中间停了几个月，2015年春节，我一次性付息5万给他，之后就没付息过。雷荣介绍刘贞华、杨勇、雷春平借钱给我，这三人我原本不认识，还介绍任兴民借钱给我，任兴民我本来认识。刘贞华借了10万，雷春平借了5万，月息5%，这二人利息支付和雷荣一样，由雷荣代收。杨勇借了36万，月息5%，付息到2015年3月。任兴民通过雷荣借了5万给我，这5万在雷荣的40万内，后来直接借给我20万，月息5%，付息至2015年6月；3.孙某借给我20万，他是我老表，是帮我忙，没有利息；4.芦燕借给我25万，月息5%，付息至2015年6月；5.陈媛媛借给我46万，月息5%，付息至2015年3月；6.钱党生2015年7月借给我20万，月息5%，我当时付了他3个月利息，另给了他2000元茶钱，实际到手16.8万，之后没付过利息；7.钱仁富借给我45万，月息4%，第一笔30万，好像扣了一个月的利息从银行打给我的，第二笔15万，记不清是否从银行打给我的，之后每月付息18000元，一直到2015年春节前；8.徐孝月借给我10万，月息5%，付息到2015年春节前，他介绍王军借钱给我，王军我之前不认识，借了20万，月息8%，付息到2015年7月；9.孙先金借给我83万，月息3%，付息到2015年3月，83万中不少是他应我的要求跟他亲戚借的。他还介绍赵忠良直接借款给我，赵忠良借给我76万，月息5%，付息至2015年春节前，其中也有应我要求从别人那借给我的；10.颜秀英借给我5万，月息3%，付息至2015年3月，她是韩宏斌母亲，利息是付给韩宏斌的；11.张远和借给我8万，无息；12.刘春玲借给我15万，月息5%，付息至2015年4月；13.张建民借给我44万，月息5%，付息至2015年3月；14.钱红兵借给我155万，2014年10月前月息6%，之后月息5%，付息至2015年7月；15.韩林借给我124万，月息3%，付息至2015年春节前，我知道他从别人那借过，再转借给我；16.朱恭有借给我5万，月息5%，付息至2015年7月；17.谢发林借给我18万，月息5%，只付了一两个月利息。2015年7月他介绍了孙正借给我5万，月息5%，只付了一个月利息；18.周世立借给我65万，月息5%，付息至2015年春节前；19.王林借给我20万，是2015年4月借的，月息5%，付息至2015年7月，他借给我的有我让他帮我从别人那里转借的；20.戴祖芬借给我183万，但最后一笔30万借条是2015年7月底打的，当时我没钱付利息，就将利息清算了一下，打了30万的借条，等于不欠他利息，付息至2015年7月，月息5%。戴祖芬介绍了吴红花、戴祖兵借钱给我，另外我让她出面帮我跟她亲戚朋友借钱。吴红花借给我10万，月息5%，2014年已还。戴祖兵借了40万，月息6%，付息至2015年4月；21.严扣扣借给我18万，月息5%，付息至2015年7月；22.丁宗华借给我10万，月息5%，付息至2015年7月；23.朱彩凤借给我20万，月息5%，付息至2015年7月。这些借款人有的借给我不止一笔，都是合起来一起付利息。每个人的利息数我没有流水记录本，但是我心里记得。对于公安机关出示的每个借款人的借条复印件，我没有异议，对借款的总额我确认，估计有1200多万。我从2012年开始借钱，不少人的钱连本带利还了，借条也抽走了，在这次的统计中反映不出来，根据现在统计的我吸收的资金，扣除我支付的本金利息以及我说的赌钱、买车等，还有400多万应该是我从以前开始，逐步还的本金和利息，这个漏洞越来越大，裹到现在形成。宏昌公司项目经理有四个人跟我融资过，大概有四五百万。我想不起来他们的名字，他们基本都是挂靠在宏昌公司做工程，我和他们也不熟，他们工程结束后，下一个工程也许会挂到另一个建筑公司。上述证据均系依法取得，均符合证据的真实性、合法性、关联性，证据之间相互印证，能够证明本案事实，本院均予以确认。本院认为，被告人秦爱生以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人秦爱生犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人秦爱生提出“其没有非法占有的目的，不应认定构成集资诈骗罪”的辩解，根据证人孙某等人的证言、各集资参与人的陈述、被告人秦爱生的供述和辩解等证据，被告人秦爱生对外谎称其系南京宏昌建设工程有限公司副总经理，虚构帮助南京宏昌建设工程有限公司项目经理周转资金、朋友银行“过桥”、缴纳保证金等理由，向集资参与人韩宏斌等社会不特定对象许以高额利息的方式借款，其在集资之后未将款项用于生产经营活动，而是用于“借新还旧”、购买高档轿车及手表、赌博和其他个人挥霍，并在无法维持利息支付的情况下，携带部分集资款逃匿，被告人秦爱生主观上非法占有的目的明显，客观上以诈骗方法非法集资，造成集资参与人经济损失的后果，其行为已构成刑事犯罪，故被告人秦爱生的此项辩解，本院不予采纳。被告人秦爱生被抓获归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法予以从轻处罚。辩护人提出被告人秦爱生无犯罪前科，可以酌情从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。综上，结合被告人秦爱生的犯罪事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人秦爱生犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币十万元。（刑期从判决确定之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2029年9月1日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人秦爱生退赔各集资参与人经济损失共计人民币527.98万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张红头人民陪审员  施 雯人民陪审员  孙宪波二〇一九年九月二十六日书 记 员  戴 帝附：集资参与人名单及实际损失金额明细表            序号              姓名              损失（万元）                  1              韩林              76.72                  2              韩宏斌              24.09                  3              孙先金              53.87                  4              周世立              26.25                  5              陈媛媛              16                  6              刘贞华              1.5                  7              雷荣              18.25                  8              张建民              24.3                  9              戴祖芬              81.85                  10              杨勇              22.8                  11              芦燕              5.75                  12              颜秀英              2.9                  13              吴红花              0.7                  14              戴祖兵              8.8                  15              钱仁富              31.2                  16              刘春玲              12.75                  17              任兴民              17.5                  18              王林              17                  19              丁宗华              8.5                  20              谢发林              16.75                  21              严扣扣              16.2                  22              朱彩凤              18                  23              钱党生              16.8                  24              朱恭有              4.75                  25              孙正              4.75