广西壮族自治区灵川县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0323刑初95号 公诉机关灵川县人民检察院。 被告人陈小燕，曾用名陈小玉，女，1969年1月21日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区桂林市全州县，住全州县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年2月28日被灵川县公安局刑事拘留，同年4月4日灵川县人民检察院以非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由灵川县公安局执行逮捕。现羁押于灵川县看守所。 辩护人张开用，广西立横律师事务所律师。 广西壮族自治区灵川县人民检察院以灵检刑诉〔2018〕230号起诉书指控被告人陈小燕犯集资诈骗罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院于2018年12月29日依法作出（2018）桂0323刑初222号刑事判决书，被告人陈小燕不服该判决提起上诉，桂林市中级人民法院于2019年5月20日作出（2018）桂03终86号刑事裁定书，裁定撤销（2018）桂0323刑初222号刑事判决，将本案发回重审。本院于2019年6月11日受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。灵川县人民检察院指派检察员曾秀维出庭支持公诉，被告人陈小燕及其辩护人张开用到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年初至2017年期间，被告人陈小燕以支付3%至5%月息的高额利息为诱饵向社会公众非法集资，并虚构共同开发金矿、承建工程项目支付高额回报等事实向被害人邵某、蔡某等人非法集资人民币共计525.5万元（以下币种同）。被告人陈小燕将获得的集资款用于归还个人欠款及个人挥霍，至案发尚有390余万元不能归还，数额特别巨大。 1、2012年初，被告人陈小燕以借款给付本金5%月息为诱饵及虚构投资入股开发金矿、在南宁做市政工程项目等事实，向被害人蔡某非法集资119万元，至案发时尚有80余万元未归还。 2、2012年，被告人陈小燕以借款给付本金3%月息为诱饵，向被害人蒋某非法集资20万元，至案发时支付利息15万元，本金未归还。 3、2012年至2013年期间，被告人陈小燕以借款给付本金3%月息为诱饵，向被害人廖某非法集资39万元，至案发时共支付利息25万元，本金未归还。 4、2013年，被告人陈小燕以投资做生意给付高额回报为由，通过被害人蔡某向其朋友杨某1非法集资20万元，至案发时尚有10万元未归还。 5、2014年，被告人陈小燕以借款给付本金3%月息为诱饵，向被害人杨某2非法集资6万元，至案发时支付利息3万元，本金未归还。 6、2016年，被告人陈小燕以投资借款给付本金5%月息为诱饵，向被害人王某1非法集资3万元，至案发时共支付利息28500元，本金未归还。 7、2016年6月至2016年8月，被告人陈小燕以投资借款给付本金5%月息，并以合股投资销售高端茶叶获取高额利润后分2成为名，向被害人邵某非法集资298.5万元，至案发时共支付利息和还款共计80万元，尚有本金未归还。 8、2017年，被告人陈小燕以借款给付本金3%月息为诱饵，向被害人韦某忠非法集资20万元至案发时，除支付利息53000元外，本金未归还。 针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关书证、证人证言、受害人的陈述、鉴定意见、被告人的供述、现场勘验笔录等证据。公诉机关认为，被告人陈小燕以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资525.5万元，至案发前尚有390余万元不能归还，侵犯了国家正常的金融管理秩序和公民财产所有权，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人陈小燕对公诉机关指控的部分事实有异议，但陈小燕当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。 辩护人辩称，起诉书指控被告人陈小燕犯集资诈骗罪部分证据不够充分，指控罪名无异议；被告人当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2012年初至2017年期间，被告人陈小燕虚构共同开发金矿、承建工程项目支付高额回报等事实向被害人邵某、蔡某、杨某1等人骗取共计4203000元。被告人陈小燕将获得的款项用于归还个人欠款及个人挥霍，至案发尚有3163000元未归还，数额特别巨大。 1、2012年初至2016年，被告人陈小燕以借款给付本金5%月息为诱饵及虚构投资入股开发金矿、在南宁市做市政工程项目等事实，骗取被害人蔡某102万元，至案发已归还15万元。 2、2015年，被告人陈小燕以投资做生意给付高额回报为由，通过被害人蔡某骗取其朋友杨某119.8万元，至案发时已归还10万元。 3、2016年6月至2016年8月，被告人陈小燕以投资借款给付本金5%月息，并以合股投资销售高端茶叶获取高额利润后分2成为名，骗取被害人邵某298.5万元，至案发时已归还79万元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 一、物证、书证 受案登记表、立案决定书，证实本案由邵某于2018年4月6日报案至灵川县公安局，灵川县公安局4月17日立案侦查。 抓获经过一份，证实灵川县公安局民警于2018年2月27日23时许在桂林市一出租房内将被告人陈小燕抓获归案。 灵川县公安局出具的常住人员基本信息表一份，证实被告人陈小燕出生于1969年1月21日，作案时已达刑事责任年龄。 伍林凤提供的借条复印件一份，证实邓某于2015年12月4日向伍林凤出具了一张借款170万元的借条，借条上载明还款日期。 二、关于各被害人事实的分组证据 关于蔡某： 1.物证、书证 蔡某提供的借条一份，证实2012年8月7日，邓某向蔡某出具了借款10万元的借条（这十万元是陈小燕以其朋友借钱为由允诺给蔡某三分月息后分两次向蔡某借的，事后由邓某代陈小燕向蔡某出具了这张借条，借条上的内容与蔡某的陈述相互印证）。 蔡某提供的中国工商银行个人业务凭证一张，证实周虎于2013年3月19日转账23万元到邓某账号62×××60的情况（陈小燕虚构在全州开发金矿的事实邀蔡某入股后，蔡某将其位于甘肃省兰州市七里河区晏家坪北路328号203室的一套房屋卖掉，由中介周虎将23万元转入邓某的银行账户中，该书证与蔡某的供述相互印证）。 蔡某提供的中国农业银行转账清单一份，证实蔡某于2013年9月9日转账人民币10万元至邓某账号62×××18中（陈小燕以矿山扩大规模为由从蔡某处骗走的10万元，并让蔡某将这笔钱转入邓某银行账户中，该书证与蔡某的供述相互印证）。 蔡某提供的中国农业银行已销户活期账户明细清单一份，证实布某于2013年9月9日通过其中国农业银行账号62×××16转账10万元至蔡某银行账户中（陈小燕以在全州开发金矿为由，让蔡某入股，蔡某向其前夫布某借款10万元，该书证与布某的证言相互印证） 蔡某提供的中国农业银行转账清单一份，证实蔡某于2015年8月2日转账人民币20万元至邓某62×××18账号中（陈小燕虚构南宁的工程项目让蔡某入股，蔡某向其前夫布某借款20万元后按照陈小燕的指示将这20万元转入了邓某的银行账户中）。 蔡某提供的中国邮政储蓄银行交易明细清单一份，证实蔡某表妹王某2于2015年6月26日通过其账号62×××43转账人民币20万元至蔡某账号62×××31中（陈小燕以做生意急用钱为由让蔡某帮忙借20万元，蔡某从其表妹王某2处借款20万元后将20万元取出，以现金形式给了陈小燕，该书证与蔡某的供述相互印证）。 蔡某提供的中国建设银行活期个人交易明细查询表一份，证实蔡某在2016年5月份向平安普惠公司、深圳正合普惠公司、上海正大投资公司、阳光保险普惠公司、深圳利信快捷金融公司、银谷普惠公司、恒昌财富公司贷款以及贷款后蔡某将钱以取现金或银行转账的方式将钱借给陈小燕的情况（陈小燕以做生意急需资金并且不便让邓某知道为由，让蔡某以自己的名义贷款，将贷款出来的钱借给陈小燕使用，该书证与蔡某的陈述相互印证）。 2.证人证言 证人布某的证言，证实被告人陈小燕以虚构投资入股开发金矿、在南宁市做市政工程项目等，向被害人蔡某诈骗的事实。 3.被害人陈述 蔡某的陈述，证实被告人陈小燕以虚构投资入股开发金矿、在南宁市做市政工程项目等，向被害人蔡某诈骗的事实。 4.被告人供述 陈小燕的供述。 关于杨某1： 1.物证、书证 招商银行交易流水清单一份，证实杨某1于2015年6月30日分两笔共计转账5万元至蔡某62×××72账号中。 陈小燕广西灵川农村合作银行账号62×××85活期存款历史明细清单、杨某1提交的招商银行交易流水清单、邓锡彪中国工商银行账号62×××18交易流水清单、各一份，证实杨某1于2015年7月21日分两笔共计转账6万元至邓某62×××18账号中；杨某1于2015年7月31日分两笔共计转账8.8万元至陈小燕62×××85账号中。 杨某1提交的中国建设银行银行卡62×××22客户交易明细清单、陈小燕广西灵川农村合作银行账号62×××85活期存款历史明细清单各一份，证实陈小燕于2016年8月25日转账10万元给杨某1。 2.被害人陈述 蔡某的陈述、杨某1的陈述，证实被告人陈小燕以投资做生意给付高额回报为由，通过被害人蔡某向其朋友杨某1诈骗的事实。 3.被告人供述与辩解 陈小燕的供述。 关于邵某： 1.物证、书证 千禧之星发票、质量保证确认单各一张，证实邵某于2016年9月14日在桂林市微笑堂商厦花费1643元给陈小燕买首饰的事实。 接受证据材料清单一份、中国农业银行网上银行电子回单三份，证实汪某通过其中国农业银行账号62×××14分别于2016年12月18日转账借款30万元、2016年12月28日转账借款30万元、2016年12月31日转账借款15万元至邵某62×××18和62×××78账号中。 邵某提供借条12张，证实2016年至2017年期间，陈小燕向邵某共计出具了288.5万元的借条。 邵某提供卡号为62×××18的工商银行卡流水清单一份，证实2016年8月7日至2017年3月26日期间，邵某向陈小燕转账共计308万元，陈小燕向邵某转账21万元。 邵某提供房产证复印件一份，证实被告人陈小燕于2018年6月19日以本金5%高额月息为诱饵向被害人邵某借款人民币10万元后抵押给邵某的位于灵川县的房产证系陈小燕伪造。 邵某提供的工商银行卡转账汇款回单14份，证实2016年至2017年期间，被害人邵某通过其卡号为62×××18的中国工商银行账号向被告人陈小燕62×××85账号分14笔共计转入143.5万元。 接受证据材料清单一份、邵某提供的所有人为蔡某的房产证复印件一份，证实该房产证系被告人陈小燕冒用蔡某名义向邵某借款10万元后抵押于邵某处，该房产证系蔡某所有。 邵某提供借条复印件一份，证实被告人陈小燕冒用蔡某名义向邵某借款10万元并向邵某出具了借款人为蔡某、担保人为陈小燕的借条。 2.证人证言 证人汪某的证言，邵某告诉我讲他和别人做茶叶生意，邵某告诉我他前前后后一共投了300多万元去搞茶叶，不仅仅是我借的这75万元，到目前为止邵某都还欠我15万元没有归还。 3.被害人陈述 邵某的陈述，证实被告人陈小燕以投资借款给付本金5%月息，并以合股投资销售高端茶叶获取高额利润后分2成为名，向被害人邵某诈骗的事实。 4.被告人供述 陈小燕的供述。 5.鉴定意见 鉴定聘请书、茶叶鉴定报告书各一份，照片三张，证实灵川县公安局聘请专家对涉案茶叶进行现场抽样、评审、鉴定，涉案茶叶虽均为云南生产的普洱熟茶但都是“三无”产品，市场估价200-400元/公斤。 三、辨认照片 辨认照片8张，证实被害人邵某对陈小燕抵押给他的茶叶进行辨认。 四、电子证据 电子证据检察工作记录一份、光碟三张，证实被害人蔡某提交的录音证实被告人虚构工程项目等事实，与蔡某的陈述相互印证。 关于被告人及其辩护人提出公诉机关指控被告人陈小燕部分事实不清、证据不够充分的辩解及辩护意见，与查明的事实不符，本院不予以采纳；被告人及辩护人提出陈小燕当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。 关于公诉机关指控被告人陈小燕向蒋某、廖某、杨某2、王某1、韦某忠集资诈骗的事实，只有被害人的陈述，无其他证据佐证，本院不予支持。 本院认为，被告人陈小燕以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，但公诉机关指控被告人犯集资诈骗罪不妥，被告人陈小燕主观上有非法占有的故意，客观上实施了采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物的行为，符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗罪。在开庭审理过程中，陈小燕当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。为严肃国法，保护公民的合法财产不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人陈小燕犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月28日起至2029年8月27日止。） 二、责令被告人陈小燕退赔蔡某经济损失人民币八十七万元、退赔杨某1经济损失人民币九万八千元、退赔邵某经济损失人民币二百一十九万五千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  石 兵 人民陪审员  李荣芳 人民陪审员  毛文华 二〇一九年九月十一日 书 记 员  陈有坤