广东省惠东县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1323刑初558号公诉机关惠东县人民检察院。被告人叶志远，男，1975年9月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省惠东县，因吸食毒品于2005年7月7日至2013年5月21日多次被处以强制隔离戒毒。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被惠东县公安局刑事拘留；经惠东县人民检察院批准，于2019年5月1日由惠东县公安局执行逮捕。辩护人赖伦，北京市盈科（惠州）律师事务所律师。惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2019〕565号起诉书指控被告人叶志远犯诈骗罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员王坚华出庭支持公诉，被告人叶志远及其辩护人赖伦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠东县人民检察院指控：被告人叶志远于×××年5月在惠东县认识了被害人许某1，以及于同年8月通过许某1认识了被害人陈某1，便编造自己是一公司的老板，以高待遇、高福利等条件让两被害人入职其公司工作。期间，被告人叶志远通过虚构总公司的老板娘“婷嫂”和总公司副总“高某”的微信号，一人三角色不断地与两被害人微信通讯等获取信任。被告人叶志远亦先后在饭店吃饭、喝酒，以及汽车加油等日常消费，多次让被害人许某1、陈某1垫付，称回公司予以报销返回。同时，被告人叶志远还以被害人陈某1的个人征信指数，达不到其公司招人的标准为由，让陈某1在手机各网贷APP贷款提升征信，并要陈某1将网贷的款转到其手机微信中。被告人叶志远还通过虚构其父亲生病、公司搞活动等各种理由让许某1、陈某1向其微信转账。通过有关记录、票据统计：被害人许某1被骗取共人民币12867.76元，被害人陈某1被骗取共人民币37798.64元。×××年8月，被告人叶志远与被害人张某1认识，逐步发展成男女朋友关系。后叶志远利用张某1对其的信任，编造其虚假的公司是高待遇、高福利，让被害人张某1来其公司工作。随后，以张某1个人的征信分低，不符合其公司的入职条件，便提供了多个手机网络贷款APP，要被害人到这些APP上贷款，并将贷款出来的钱转到其手机微信来提高被害人的征信分。后被害人张某1先后在京东金融、360借条、你我贷借款等多个APP上贷款，并把所贷出来的款项转到被告人叶志远的手机微信账号上。期间，被告人叶志远采取还小部分的贷款，来骗取被害人继续贷出款。经统计：被害人张某1被骗取共人民币15147.09元。×××年3月下旬，被告人叶志远的行为给三被害人发觉，经追讨，被告人叶志远先后退还人民币1164元给张某1，退还许某1、陈某1各人民币9000元。惠东县人民检察院向本院提交相关证据，认为被告人叶志远以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并建议对其判处有期徒刑三年三个月至四年三个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人叶志远当庭对指控的事实没有意见，并表示认罪。被告人叶志远的辩护人辩护称：对公诉机关指控被告人叶志远犯诈骗罪没有异议，但在量刑方面存在以下法定或酌定从轻情节：1、被告人叶志远认罪态度好，有坦白情节。2、被告人积极退赃，主观恶性较小，社会危害性小。3、被告人没有犯罪前科，是初犯。综上，请求法院对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明：被告人叶志远于×××年5月在惠东县认识了被害人许某1，以及于同年8月通过许某1认识了被害人陈某1，便编造自己是一公司的老板，以高待遇、高福利等条件让两被害人入职其公司工作。期间，被告人叶志远通过虚构总公司的老板娘“婷嫂”和总公司副总“高某”的微信号，一人三角色不断地与两被害人微信通讯等获取信任。被告人叶志远亦先后在饭店吃饭、喝酒，以及汽车加油等日常消费，多次让被害人许某1、陈某1垫付，称回公司予以报销返回。同时，被告人叶志远还以被害人陈某1的个人征信指数，达不到其公司招人的标准为由，让陈某1在手机各网贷APP贷款提升征信，并要陈某1将网贷的款转到其手机微信中。被告人叶志远还通过虚构其父亲生病、公司搞活动等各种理由让许某1、陈某1向其微信转账。通过有关记录、票据统计：被害人许某1被骗取共人民币12867.76元，被害人陈某1被骗取共人民币37798.64元。×××年8月，被告人叶志远与被害人张某1认识，逐步发展成男女朋友关系。后叶志远利用张某1对其的信任，编造其虚假的公司是高待遇、高福利，让被害人张某1来其公司工作。随后，以张某1个人的征信分低，不符合其公司的入职条件，便提供了多个手机网络贷款APP，要被害人到这些APP上贷款，并将贷款出来的钱转到其手机微信来提高被害人的征信分。后被害人张某1先后在京东金融、360借条、你我贷借款等多个APP上贷款，并把所贷出来的款项转到被告人叶志远的手机微信账号上。期间，被告人叶志远采取还小部分的贷款，来骗取被害人继续贷出款。经统计：被害人张某1被骗取的共人民币15147.09元。×××年3月下旬，被告人叶志远的行为给三被害人发觉，经追讨，被告人叶志远先后退还人民币1164元给张某1，退还许某1、陈某1各人民币9000元。×××年3月26日，被告人叶志远被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源及公安机关依法启动本案的侦查程序。2、到案经过，证实×××年3月26日，公安机关在惠州市惠阳区好易多超市红绿灯处抓获被告人叶志远。3、现场勘验检查笔录、方位示意图、平面示意图及现场照片，证实案发现场位置及现场概况。4、证人叶某1的证言：叶志远最近几年都没有工作，提供给公安人员的这些收据是在叶志远开的小车(车牌：粤Ｌ×××××)后尾箱中找到的，找到后我们就拿回家中保管。现在我们家人已经把那部车卖了。叶志远没有叫“叶某2”的表哥，“婷嫂”是淡水秋长人，是叶志远的堂嫂，现在给人家做保姆。“高某”及“0总”都是叶志远编出来骗人的。今年初的时候，叶志远称他父亲生病的时候拿钱给家中，没有这回事，叶志远都是骗人的。去年开始叶志远在外面找了一个情人后，就从家中骗钱出去花。在叶志远被公安机关抓之前一个星期就从家中骗了近10万元。叶志远还骗其老婆在各种网络平台上贷了3万元，家中的小车也被叶志远以20000元卖给其朋友，之后我们家人又花20000元把车赎回来。我们家里都被叶志远害得好惨，我们家人对他都很绝望。5、被害人陈述及辨认（1）被害人许某1的陈述及辨认：×××年5月份期间，我在惠东县河北一路8号的XXX茶庄内喝茶，后有一个男子叶志远也到该茶庄内喝茶，我们就在那里喝茶聊天，期间叶志远向我表示可以介绍我到他的惠州淡水的XX公司控股下的一间分公司入职工作，我想着可以去他们公司工作，我就把我的身份证、银行卡复印件提交给了对方。只说他的老表是深圳“XX控股公司”的大股东，安排他在惠东做事。说他老表叫“叶小洲”，外号“叶神”，除了是“XX控股公司”的大股东外，自己旗下也有很多家公司，主要经营房地产开发、服装、高丽参代理等生意。叶志远说他在“XX控股公司”有股份，另外还说他老表及“婷嫂”在淡水有两家公司(经营的业务有房地产开发、服装、石场、沙场等生意，业务范围很广)已经把全部股份、法人都转给他了。说“婷嫂”是“叶神”的老婆，是他的表嫂，在“XX控股公司”做老板娘。叶志远还说高某是“XX控股公司”的行政总监，“O总”是“XX控股公司”的大股东。我一个都没有。隔了几天，叶志远说约我入职的事情，他就约我到饭店去，我们就在饭店内吃饭和聊我入职的事情，到了买单的时候，叶志远就让我去买单，他向我表示我先垫付吃饭的钱，等我入职后就可以找他报销饭钱。到了5月底，我给叶志远垫付了几次饭钱后，叶志远说我已经是他的员工了，但是还没办理入职手续，之后会给我办理入职手续。后来他多次找我，并以说有公司项目的东西交代给我，要带我出去和其他人谈生意为由，骗我出去，要我给他先垫付吃饭的钱，我当时想着他可以帮我办理入职他公司的事情，所以他约我的饭局，我去到之后，他让我先垫付饭钱我都垫付了。×××年7月份期间，叶志远找到我，向我表示，他的公司现在搞活动，支付800元，就可以获得一部苹果8PLUS手机，我向他表示，我微信只有×××元，他表示可以帮我垫付300元，我就通过微信支付了叶志远×××元，但是一直到现在，我都没有收到手机，我问他手机的事情，他就一直说等我办了入职才给我。×××年1月10日左右，叶志远找到我，他表示惠东县XX增殖场(惠东县民营工业区附近)那边需要填土，让我起草一份填土协议书，让我去找那边找合作人，他让我去帮他办理这些业务，办理这些业务我自己支出的费用，他都会给我报销。我就自己找人去起草合同，并到惠东县民营工业区附近去找可以给我们堆放泥土的人，起草好合同后，我将合同拿给叶志远看，他确定了合同后，他就表示同意，我就让他和泥土堆放合作人去签约，但是后来他以他公司拿不出现金、无法转账等为由，表示不和泥土堆放那边的人签约，我帮叶志远去处理这个事情，我自己出了一万元，我就找到叶志远，让叶志远把我自己支付的钱归还给我，但是他就是不给我。到了×××年3月18日，在我的多次催账下，叶志远给了现金9000元给我，剩下的1000元，他说先欠着我，以后再给我。他以帮我办理入职他们公司为由，以等我入职后给我报销餐费为由，多次让我先给他垫付他吃饭的餐费，餐费共计7870元(其中饭钱5290元，酒钱2580元)，我都是支付给饭店的。因为单据叶志远说他要拿去公司报销，所以我就将单据拿给了叶志远。叶志远与别人吃饭时让我去埋单及到酒庄拿酒给他，说到时候公司会一起报销给我。因为叶志远和“婷嫂”说我已经是他员工了，又说我只是先垫付，之后会一起报销给我，我就相信叶志远了才愿意帮他埋单了。（埋单）补到单据的有10765元，单据我都提供给公安机关了。有三张没有补到，两张是在巽寮乡土农家菜的单(一餐是230元、一餐饭加酒钱是1300元)，一张在平山黄排XX狗肉店吃狗肉的单据，价格是688元，这三次共计2200多元。叶志远让我去超市购物加起来应该有400元左右，购买茶叶有400元左右，车辆加油600元(每次200元，共3次)，这里差不多就1400元左右。我与叶志远的转账记录，叶志远共转了2227.81元给我，只有一笔×××元是叶志远还给我的，我去年过冬家里都没有钱买菜了，就让叶志远先还点钱给我，叶志远就在微信上转了×××元给我。除了这×××元转账外，其它叶志远转给我的钱小额的就是抢红包的，大额一点的就是让我去帮他办事的，比如：帮他的车做保养，处理违章，购买东西，订蛋糕等。我共转了2407.9元给叶志远，小余额1O元的转账都是抢红包的钱，另外都是叶志远以各种借口骗我，比如骗我公司搞活动，每一位员工都可以付800元就可以得到一部苹果8PLUS手机。另外公司开业送牌匾等各种各样的理由让我给他微信转钱。叶志远跟我说他公司有个系统软件要用安卓系统的手机才能登陆，让我把小米手机(旧手机，17年购买，购买价格900元)借给他，至今也没有把手机还给我。（损失）有单据的10765元，没有单据的约2200元，购物、加油等约1400元，微信转账约2400元，跟我借900元。我共计被叶志远骗了约17000多元，叶志远还了我9×××元(现金9000元，微信×××元)，最后损失约8000元。加油的有一张单据200元我是交给叶志远报销的，其他那些是没有票据的。在超市几次购物(瓶酒、白酒、花生等小吃)的总和，计约400元；购买茶叶400元是分两次的，一次150元是在XXX茶庄买了150元的，这次150元茶叶是我买了之后交给叶志远的，另一次250元的是在XX茶庄购买的，叶志远说要拿回家给他父亲吃的，这两次400元的茶叶费我还没有付，茶庄天天跟我催账。这张交易单号为111839910001060052的加油小票是我支付的，因为尾号4106的银行卡是我兴业银行的卡。是叶志远跟我借的现金×××元(庄XXX茶庄跟我借的)，另外有300多元叶志远让我买东西(买烧烤、啤酒等)花掉了(没有开票)，但这些钱叶志远都是答应给我报销的。我最后损失约8000元，除去自己请客的两餐饭688+1300约2000元，我最后损失约6000元。经被害人许某1辨认，其辨认出叶志远就是诈骗其财物的人。（2）被害人陈某1的陈述及辨认：×××年3月26日：我一共被叶志远诈骗了35800元人民币“减去9000元后的数额”。叶志远一直称帮我介绍入职深圳的一家公司，期间就一直骗取我带他出去吃饭喝酒，称这些钱我先垫付出去，待他帮我办好入职后就可以再公司里报销回来还给我的。还骗取我在网上贷款上贷款钱出来给他，让他好在公司后台上帮我征信上信用提高上去。后面还谎称他父亲有病，让我转他钱。他过两天还给我，但事后就一直没有理会我了。我不自愿的，但叶志远称这些是可减去我报销回来还我。叶志远开始就在微信于各种公司的缘由要求我转账或付款给他，这里我就一共被叶志远骗取了10200元人民币(包含其谎称其父亲住院需要医药费跟我借款)。期间叶志远叫我出去吃饭称公司会报销回来让我垫付的款项一共有16200元人民币。后面就于某的问题让我网上贷款骗取了我网上贷款下来的款项一共18400元人民币。上个星期期间我跟我朋友一起识破了叶志远是骗我们的。我就跟叶志远说明了要求他还我钱。叶志远就分别还了我两次款项。共计9000元人民币。后面叶志远就不再理会我了，微信电话均不接听了。×××年9月份期间，叶志远就去到我公司玩。他就在我面前向我介绍他在职的公司内有多好的。我就心动了想让他也介绍我跟我朋友许某1一起入职他公司的。叶志远就答应了。过几天后，叶志远就跟我们说公司有福利派送，只需要支付800元人民币就可以领取一部苹果手机，叫我们给他转钱。他帮我们领取。我们就答应了。事后我们询问叶志远手机拿到没。叶志远就称待我们办好入职后就会连同手机一起给我们。接着一段时间，叶志远就一直叫我跟许某1一起出去吃饭，有时他就会在群里跟我和许某1说明要我们先垫付吃饭的酒饭钱，他会在公司报销后再还给我，有时就吃饭后埋单说就让我们去结账，说在公司报销后会还给我们。就这样一直维持了好长一段时间，我们期间也有跟叶志远提及报销酒饭钱这事，要求他先把钱退回给我们。但叶志远就一直称待我们入职后就会报销回来给我们。就在这期间内，叶志远就在微信群里跟我和许某1一直于公司的各种理由要我们支付或转账给他。我们也听了叶志远的话给他支付或转账给他给公司的。直到×××年1月份期间，叶志远就来到我公司跟我说称我的信用卡征信度有问题。要求我将征信度提高上去，叶志远就称他在的公司有跟网上几个贷款平台有合作关系，需要我在三个平台上贷款。然后将贷款的钱交付给公司。公司会让贷款平台将我的征信度提高上去。我就听取了叶志远在网上贷款平台上贷款了。贷款下来后我就钱转给叶志远了，之后他就让我等待消息。直到了2月20日，叶志远又跟我说他父亲有病住院了急需3000元，让我先转3000元给他，他过两天就还给我。我就又给他转了。直到一个星期前，我跟我朋友许某1发现叶志远在这事上存在很大的问题。我们就跟叶志远说明情况了，叶志远就先后分开给我和许某1退还了各9000元人民币。他还称会分期将这些钱还给我们，但在这个星期内，叶志远就一直不接听我们的电话，微信也不回复我们了。事后我们通过了解才发现，叶志远还另外骗取了其他朋友的钱。垫付的那些饭酒钱就是我拿现金或刷信用卡去埋单的。转账给他的那些我都是用我的微信上转账给叶志远微信上的。叶志远在微信上建立了一个微信群，称其中一个是公司的老板娘，事后我们发现该微信其实也是叶志远自己申请的一个微信号，是他本人在操作的。“老板娘”的微信号：×××。叶志远有时要我将票据给他保管，他会拿到公司去报销。我就将一部分的票据发票给他了。我手上也有保留一部分票据发票。其中有一个转账，叶志远称公司有年会节目，年会上有抽奖活动，让我们都参加，但参加需要×××元的费用。要求我们都转账给“老板娘”。我跟许某1都转账了×××元到“老板娘”的微信号上了。我与叶志远是×××年8月份认识的，是许某1把叶志远带到我公司玩，就认识了。我公司名全称：惠州市XXX管理有限公司，公司位于平山华侨城同心电脑城五楼501。叶志远在我公司里说他在深圳、淡水都有公司，说他老表让他回惠东发展，他就说让我与他一起开拓惠东的市场，问我愿不愿意，我说可以。叶志远的具体公司名他没有说，但有提到深圳的公司是XX集团旗下的一间公司。他说他在公司没有具体职位，就是跟他老表打下手。叶志远称他老表叫“叶某2”，又称“神哥”，是深圳总公司老板。叶志远称该公司经营房地产、服装，另外称该公司在珠海还有一艘赌船。叶志远说让我做他淡水公司的执行总经理。我没有去过叶志远所称的公司。最早的时候是骗我去饭店消费，让我埋单饭钱及酒水钱。叶志远要吃饭就把我叫上，吃完饭就让我去埋单，还让我把饭单、酒单拿回去给他，说到时候他到公司里报销了钱，再把钱给我。叶志远还让我在手机上货款，把货款的钱转给他，另外还以各种名目骗(包括公司搞活动购买手机、谎称他父亲生病等)我让我转钱给他。到了今年二、二月份左右，叶志远还是拖着我和许某1，根本没有帮我们安排工作这回事，我和许某1看到这种情况，就让叶志远把钱还回来，叶志远也还不回来，我们对此事就有怀疑了。到了三月份张某1跟我们说叶志远也有向她借钱，张某1说叶志远一直都在骗她。张某1说叶志远还跟她说有我公司的股份，我们根据种种迹象就发现叶志远在骗我的钱。叶志远根本没有我公司持有股份。一共有16张单据合计10170元，除第五张XX商行的送货单(1000元)不是我出钱垫付的，这张单据是叶志远拿给我的，说到时候给我一起报销的，其余15张单据都是我垫付的。这只是一小部分单据，还有大部份都拿给叶志远了。叶志远说拿单据回公司报销，我就把（大部份）单据给他了。（大部份）单据我记不清了，应该有七八千元(我交给他时有初略的合计过)，具体的数额记不到了。叶志远说要安排我做淡水公司的执行总经理，叶志远让我去银行打印征信，我把征信交给他后，叶志远说我的征信记录不够良好，要通过网贷来提高征信，然后叶志远就跟我一起在我手机上操作网络贷款，共贷了三个APP，共贷出19300元(微博借贷9700元，京东金条4600元，微粒贷×××0元)。叶志远跟我说要把钱交由公司处理，到时公司会将这些钱与单据报销的钱一起下发给我。我共转了三笔钱给叶志远，分别是1900元、7800元、8880元，共计18580元。但是叶志远在跟我一起借微粒贷时帮我还了3039元。我这里就被叶志远骗15541元。微粒贷我本来就知道，因为我也有在该APP上借钱，京东金条和微博借贷是叶志远告诉我的，叶志远还让我在百度钱包上贷款，因为没有额度，所以没有借到。叶志远跟我说其父亲生病急需3000元，我就拿给他了，一直也没有还给我。我与叶志远微信转账记录共有30笔，第一笔888.98元是叶志远谎称公司有福利，只需交800元就可以申领一部iphone8手机，我就为了图个好意头，转了888.98给他；第二笔至第八笔是以各种借口骗我给他转钱；第九笔是叶志远谎称用来招待艳总跟我拿1×××元，说第二天还我，结果晚上就还了我1000元；第十一笔至十三笔我记不到了是什么原因转账的；第十四、十五笔是叶志远转给我加油及购买红酒的钱；第十六笔3039元是叶志远在我网贷前帮我还了之前的微粒贷，为了借了一个整数出来；第十七笔至第十九笔是我网贷转给叶志远的钱；第二十笔的×××元我记不清了；第二十一至二十四这四笔都是叶志远转给我让我帮其买酒的钱；第二十五笔的3000元是叶志远谎称其父亲生病跟我拿的3000元；第二十六笔至第二十八笔是叶志远转给我让我帮他买酒的钱；最后两笔是我和许某1怀疑他，向叶志远要回钱，叶志远就转了9000元给我。“婷嫂”是叶志远虚构的一个人物，该人物是叶志远谎称的公司的老总。因为张某1跟我说过，有一次她语音电话“婷嫂”，是叶志远接的，后来叶志远也跟张某1承认“婷嫂”也是他自己扮的一个角色。我向“婷嫂”转有两笔，第一笔×××元，叶志远、“婷嫂”称公司要办理年会，说公司经理级别的要交2000元，还谎称我的入职批文已经下来了，因为还没有正式上班，就交×××元；第二笔是叶志远跟我说春节发个红包给“婷嫂”的女儿表示一下，我就发了个138的红包给“婷嫂”。没有见过“婷嫂”，只是加了“婷嫂”微信，和我聊天的是什么人完全不知道，和我聊的也是公司入职的事。“高某”又称“艳总”，叶志远跟我们说“艳总”是他公司里一个处理行政业务副总，我现在怀疑也是叶志远虚构假扮的。我们都没有见过“艳总”这个人。我吃饭埋单的有16000元左右(9110元有单据，另外的单据被叶志远拿走了)，微信转账有18000多元，共被骗34000元左右。许某1被叶志远骗了应该就是几千元的样子。我们向叶志远要钱后，就是有时候不接听电话。我网贷的这三笔贷款，产生的利息费用都有2907.88元(微博借贷利息费1746.02元、京东金条利息费433.15元、微粒贷利息费728.71元)，这都是我的损失。《接受证据材料清单》中单号15、16、18-22、24-28的单据都是由我支付埋单的。15号为送货单，单据号：04982712，金额：530元；16号为送货单，单据号：04982709，金额：530元；18号为收款收据；收据号：×××4056，金额：840元；19号为收据，收据号：0879642，金额：840元；20号为刷卡支付小票，交易单号：111840400000455819，金额：712元；21号为汉拿山惠州华贸店预结单，单号：19145，金额：99元；22号为收款收据，收据号：×××4057，金额690元；24号为收款收据，收据号：×××4058，金额：530元；25号为收款收据，收据号：0000053，金额230元；26号为收款收据，收据号：40989131，金额75元；27号为收款收据，收据号：×××4059，金额690元；28号为收款收据，收据号：×××3783，金额：840元。共计6136元。我比较确认的是现在统计的15306元，因为之前没有票据，只是心里记得差不多的金额，不够精确。我把这些票据拿给叶志远，叶志远当着我的面在票据上签上自己的名字，说他事已些单据回公司报销后拿钱给我。经被害人陈某1辨认，其辨认出叶志远就是诈骗其财物的人。（3）被害人张某1的陈述及辨认：×××年8月份的时候，我当时第一次见叶志远，当时叶志远和我一个老总来XX保险公司，之后一段时间我就和叶志远、公司老总张文某、还有一些普通朋友时常出去吃饭，当时叶志远挺大方的，每次吃饭他都自己先买单。渐渐的我们就对他熟悉起来了。一直到了12月份的时候，叶志远来XXX保险公司时，他对我说要不要来我的公司，我的公司福利好，一个月可以拿七八千元，包吃住、五险一金等福利。我当时听了这福利，我就觉得挺好的。于是我就跟他说了我想去他公司的想法，但是叶志远说要进我的公司，拿这些福利，个人的征信的信用分必须要达到45分以上才能进。我当时也不知道我的征信的信用分多少，于是我就用手机拍了我的身份证发给他看，叫叶志远帮我查。后来叶志远就帮我查出我的征信的信用分只有20多分，达不到他们公司的要求。我当时就问叶志远怎么办？他说你可以去网上各个平台去贷款，刷征信的信用额度分，然后把给各个平台贷的钱转到他的账户，他来操作帮我刷征信的信用分，你只管去各个网络平台去贷款，贷了多少款他说会帮我还，不用我出一分钱，你只管刷你的征信的信用分就好。之后我就听信他的话，在京东金融、360借条、你我贷借款、拍拍贷借款、微信贷、蚂蚁花呗、网商贷、分期还、去哪借、八戒借贷、小鹅袋、泉友贷、指上旅行、立即贷、考拉分期等贷款APP去贷款，先后我贷的款共55笔，全部转给叶志远，起先他也有帮我还几笔，之后就没还了，一直到今天我打他电话，他也不接，直接关机状态。现在我被那些网贷公司的人在催着还款，面对巨额的债务，打叶志远电话又打不通，心情很苦恼，于是我就过来白花派出所说明情况了。我是通过微信方式转帐给叶志远。我的微信号：×××，昵称：A（爱心）爱润妍（玻尿酸全场29.8元）。绑定中国农业银行，卡号：62×××77，持有人是我，开户地：白花支行。叶志远他有两个微信，其中一个微信号：×××，昵称：远缘，另一个微信号：×××，昵称：yeisthe。我被骗了人民币85479.09元，被骗的这些钱都是从网络贷款借来的。这些网贷APP都是叶志远从手机应用商店下载的。那时候我和叶志远处于情人关系，经常在一起，所以叶志远能用到我的手机下载这些网贷APP，是我和叶志远一起操作的。叶志远用我的身份在各个网贷APP上注册申请贷款，贷款成功后钱会划到我本人的银行卡（中国农业银行卡：62×××77）。叶志远用的我微信将钱转到他的微信上，我的微信号绑定的银行卡就是这张农业银行的卡，只要网贷公司的钱一到账，叶志远就把钱转到他的微信上，他知道我的微信支付密码的。叶志远告诉我“艳总”就是其公司的总监。叶志远告诉我其公司是“XX集团控股有限公司”，公司主营的业务主要是房地产，还有服装、美容等业务。叶志远在公司没有职位，但是其有股份，又说其表哥又给了其300万元，其在淡水又开了一家公司。另外还称其是惠东华侨城同心电脑城五楼501XX公司的大股东。我有去过惠东华侨城同心电脑城五楼501XX公司，但经过向其老板陈某1了解，叶志远一点股份都没有。叶志远所说“XX集团控股有限公司”我就没有去过，也不知道在哪里。刚核对了叶志远微信转账交付给我的共有74841元（微信红包除外），这是还网贷的钱、另外有3000元（去年12月13日转账的）是我给叶志远现金3000元，叶志远微信转回给我的，叶志远真正还款的才71841元。我自己已经还了10900元，目前还都有48706.4元没有还清。微信红包25元，是让我帮他买烟的钱，还有一些小额的都是抢红包的钱，叶志远在微信群内发红包。叶志远都没有在我身上花钱的。×××年12月25日我有转账一笔10元给叶志远的，这10元是叶志远要买东西，让我转10元钱给他，我就转给他了。今年1月20日、30日这两笔50元、10元是还款的，叶志远先还了2000元后，再还零头的。2月8日、3月2日、4日、5日、6日、7日转给我的这六笔零钱(50元、50元、50元、40元、40元、40元)是让我打车上平山找他的车费，最后一笔25元是叶志远转账给我让我购买香烟的。叶志远给我打车及买烟的转账共有295元，那这笔钱是要减去的。因网贷的利息是比较高的，而且向网贷借款时候，网贷公司没有全额发放申请人申请的贷款数额，网贷公司先要扣除一部分利息，实际下放的手上的贷款数额是小于申请额的，但你每个月还款时又要加一点利息，所以虽然叶志远还了七万多给我，但是我还要自己还近6万元。如叶志远用我手机在“小带鱼APP”上申请了1400元的贷款，实际到账才800元，而且是一个星期还款期限的。“小带鱼APP”上叶志远就申请了七次，七次就4200元的利息；“小柜钱包APP”上申请了800元，实际到账620元，也是一个星期还款期限的，“小柜钱包APP”上叶志远就循环申请了九次，利息就1620元，而且最后一次都是我去还的；“数字钱包APP”申请2000元，实际到账1400元，还款期限也是一个星期，叶志远也申请了四次，利息就2400元了。这里才三个网贷APP，叶志远共借过20多个网贷APP，利息有几万元是正常的了。叶志远还骗了我一部手机。叶志远跟我说他要购买手机，在我的“京东APP”上购买，因为没有钱，就打了“京东白条”，叶志远购买的是一台黑色IphoneXS手机，手机的原价是6000多元，但是分十二期还，共要还款8000多元，叶志远共还给我两千多元，还有6000元左右都是我还的，已经还完了。那台黑色手机已经被叶志远卖了。今年2月20日12时32分这笔3600元，叶志远转了3600元给我，我给了900元现金给他(叶志远说他要还别人钱，让我给900元现金给他)，实际上就给我2700元手机钱，剩余的钱都是我自己还的。我之前提到说我现在还要还48706.4元，说少了，因为“京东金条”利息是还款时才加的，在APP上看到的还款额度是每个月需要还的本金，等还款时会加上利息90元左右，还有九期没有还，初步统计一下利息要加800多元。经被害人张某1辨认，其辨认出叶志远就是诈骗其财物的人。6、被告人叶志远的供述及辨认：四五个月前，我和朋友们一起出来玩的时候就认识了张某1，慢慢熟悉后，我们发展成情人关系。大概去年11月份左右我的资金出现了问题，我就想到让张某1去各种网贷APP贷款给我解决资金问题。我就开始欺骗张某1，问张某1要不要来我公司上班，说我公司工资高，福利待遇好，有五险一金，每个月的工资可以拿到七、八千元，张某1觉得我说得那么好就相信了我。张某1说想到我公司上班，我就答应张某1说好，没问题。过两天，我和张某1说我回公司查询了你的征信，你的征信指数不够，目前的征信才几十分，达不到我公司招录人员的标准。张某1就问我有什么方法能提高征信，我说有是有，不知道你是否愿意。张某1说可以。我就让张某1到各种网贷APP用她的身份贷款，并让其将贷的款都转到我微信上，转账从去年十二月份一直持续到今年三月份，共有几十笔转账记录，一共有几万元这样子。我记得张某1应该共有四五万元人民币转给我，具体数额记不清了。是转到×××的微信号内的。还有一个微信号为×××，微信昵称：yeisthe，这个微信号是我儿子叶文浩的身份证登记的，平时这个微信号我有时也会用一下。我跟张某1说没事的，我会帮她还的。是我告诉张某1各种网贷的，比如京东金融、360借条、蚂蚁花呗等十几个网贷APP。张某1有问过我上班的事情，我就跟她说还要等结果之类话拖着她。我谎称自己在惠某经营了一家房地产公司，我是公司的老总，没有跟张某1说过公司地址。我有通过微信转过钱还给她，具体数额我也记不到了，你们可以帮我查看微信记录。开始的时候我谎称要帮张某1安排工作，时间过了两三个月，张某1一直催问我找工作的情况，我就想到用微信冒充我嫂子来安抚拖延张某1。我推荐这个微信号（yeisthe）给张某1时称这个微信是我嫂子的，并告诉张某1我嫂子在我公司担任一定的职务。实际上是我用该微信号与张某1在聊天。我与张文某（张某1的老板）是朋友关系，我才与张文某认识了几个月，没有与张在经济或业务上的来往。我与陈某1也是朋友关系，我与陈某1认识一年左右。陈的XX公司的地址位于平山华侨城同心电脑城五楼。没有与陈某1合作经营公司。因陈某2威与我关系比较要好，陈某1告诉我他一般会将公司大门的钥匙放在公司门前花盆处，所以我可以自由出入陈某1的公司，在公司里喝茶。我的微信转账记录，经常发红包或者转一些小额的资金(比如25元、50元，小于100元的)，这些小额的都是我转给张某1让其帮我买烟的，转50元就是让张某1帮我购买中华香烟，转25的就是让张某1帮我购买芙蓉王香烟的。与张某2风刚发展为情人关系时，我还没有离婚，直到被公安机关抓获的前一天才去民政部门与我妻子解除婚姻关系。因为张某2风不停的打我电话，我就把手机关了，不想她烦我。不存在我嫂子这个人，我嫂子是我虚构的，主要用来搪塞、拖诿张某1的。“艳总”这个人也是我虚构，根本不存在这个人。诈骗许某1与陈某1和我诈骗张某2风的方式差不多，说帮他们两个人找一个好的工作，让他们二人有比较好的出路。我虚构自己的表哥“叶某2”是深圳“XX控股公司”的大股东，“叶某2”老婆是“婷嫂”，称呼“婷嫂”为老板娘。我跟他们二人说“叶某2”让我负责惠东、惠某片区的业务，还称自已是两家公司的法人，这两家公司在惠某淡水及秋长。我欺骗他们说“O总”也是XX控股公司的一个股东，“O总”与“叶某2”的关系很好，虚构高某又是XX控股公司的行政总监。“叶某2”、“O总”、“高某”这三个人物都是我虚构出来的，“婷嫂”这个人物是我惠某秋长堂哥叶某某的老婆，但是她的工作身份是我虚构出来的。“婷嫂”的微信号是我用我儿子的身份证信息注册的；“高某”的微信号是我以前一个电信的手机号(手机号码已经忘记了，手机号也不是实名登记购买的)注册的，注册时间是去年11月份的样子，但注册微信时我也没有用身份证实名登记。我是在手机(该手机已经被我买了)上不停的转换这三个微信号（“远缘”、“婷嫂、“高某”）登陆与他们二人聊天。去年5月左右，我在XXX茶庄认识的许某1，那段时间许某1与妻子闹离婚，我让我妹妹(在民政局上班)帮他们办理离婚手续。许某1看我这么有能力，对我比较信任。之后许某1把我带到陈某1的公司去玩，我又与陈某1相识了。与他们二人交流时，我把自己虚构成大老板，并问他们二人愿不愿意跟着我做事，我会帮他们安排一份好的工作。他们二人就信任我，我到饭店吃饭埋单，买酒就让他们二人先付钱，让他们二人开票给我回公司报销给他们(实际上根本没有什么所谓公司报销，都是我骗他们的)。另外我让陈某1去银行打了征信，我看了陈某1的征信报告后，就欺骗陈某1说他们征信不行，要提高征信分才给到我公司入职，陈某1问我怎么才能提高征信分，我说做网贷就可以提高征信，我就拿陈某1的手机申请了三笔网贷(微博借贷、京东金条、微粒贷)，并将陈某1把网贷出来的钱转到我微信上。我跟陈某1说先把钱（网贷出来的钱）转给我，钱要先拿回公司的，到时候等报单的钱下来后会一起返给他。陈某1提供的网贷记录是微博借贷9700元、京东金条4600元、微粒贷×××0元，我能确认，但是申请微粒贷时我有帮陈某1先还了3000元左右，然后凑一个整数借出来的。我让许某1、陈某1帮我埋单的具体数额我记不到了，但当时我都让他们开票据给我的。我当时把这些票据放在自己的小车(车牌：粤Ｌ×××××)的后尾箱了。公安人员所提供票据，这些票据都是我放在车尾箱的，而且上面的签名都是我本人签的。因为当时我欺骗许某1、陈某1说我拿这些票据回公司报销，报销后就把钱还给他们，只要有我的签名就可以出账。陈某1确认的12张单据，我对这12张单据没有异议，这些就是陈某1支付的。另外陈某1还提交了单据共16张给公安机关，我对这16张单据没有异议，我还是比较相信陈某1的为人。还欺骗陈某1、许某1说公司有福利，让他们交800元就可以申请一部苹果手机，当时陈某1好像转了800多元给我，许某1好像才转了×××元还是多少给我的，我还说剩下的300元帮许某1垫付的。还欺骗陈某1说我父亲生病，让他借3000元给我。我父亲身体很好，没有生病，生病是我虚构，这3000元被我花了。我与陈某1的微信转账记录，收入的30745.69元都是我以各种理由欺骗陈某1给我转的钱，支出的17819元有我还给陈某1的钱，也有我让他帮我购买酒之类的钱。支出这张表中第一笔1000元是我还给陈某1的(当时我向陈某1借1×××元，后来还了1000元)。第五笔中的3039元是我帮陈某1申请微粒贷时，先帮陈某1还了3039元，然后贷出×××0元。第十三笔、第十四笔就是我最后还给陈某1的9000元。另外的十笔记录都是我让陈某1帮我购买东西先付给他的钱。共还陈某1了13039元。让陈某1向“婷嫂”的微信号内转过两笔钱，一笔×××元(谎称公司要办理年会，经理级的都要交钱)、一笔138元(让陈某1春节转个红包给“婷嫂”女儿)，共计638元，具体转账时间我记不到了，实际上这两笔钱都被我提出来花了。许某1向公安机关提供的13张票据，这些票据确实是许某1垫付出去的，原始的一部分票据许某1是交给我了。这13张票据共计10765元，我没有异议。巽察乡土农家菜是许某1朋友经营的，我们确实在那里吃了两餐，一餐230元的是有票据的，票据在我车尾箱内(公安人员已经查到该票据，单号：00005724)，另外一餐我不记不到吃了多少钱，该顿饭的酒是许某1从家中带去的，好像一瓶轩尼诗，2升装，价格480元（餐饭加酒钱是1300元)。黄排XX狗肉店的那一餐是许某1主动请我们吃的，当时许某1学车过了科目二说要庆祝一下，这一餐不能算到我头上。巽察乡土农家菜吃饭(许某1带酒的那次）及平山黄排XX狗肉店吃饭的这两次，许某1说这两餐算作他请大家吃的。我与许某1微信转账记录，我支出2227.81元，收入2407.9元。我支出的只有一笔×××元是许某1说过冬没有钱买菜，让我转点钱给他，我就转了×××元给他，另外小于10元的都是我发红包他抢的钱，其他的钱比如150元、200元等这些都是我让他帮我买东西，办事转给他的。收入的2407.9元中小于10元的都是许某1发红包，我抢的钱，其他都是我编造各种理由让许某1给我转的钱。我在微信中发《土地转让委托书》、《建设用地规划界限图》、《中华人民共和国建设用地规划许可证》的相片给许某1，并让许某1找地帮我填土，目的就是让许某1相信我就是大老板，还骗许某1说相片中的规划的地皮是“婷嫂”买下来的。这些相片是别人发给我的。我正在使用的一台小米手机，是借许某1的，该手机已经被公安机关扣押了，许某1借给我的是台旧手机。许某1向公安机关反映我让他去超市东西有几次，共计约400元，购买茶叶有两次，一次150元，一次250元，共400元。车辆加油有三次，每次200元，共计600元。在超市购买东西共计多少钱我记不到了，但是有几次。茶叶的事情是有这么回事，两次合计400元。车辆加油有时我用现金给许某1的，没给钱许某1去加油我记不到了。只要让许某1垫付的，我都有说要帮他报销。一张200元加油的刷卡小票是由许某1垫付的，我对此无异议。我有在XXX茶庄向许某1借了×××元现金。在陈某1的XX公司内我让许某1去购买烧烤、啤酒花去了300多元，也是由他垫付的，好像有这么回事，我当时让许某1先去买，回头再报给他。我还给陈某1与许某1每人9000元。还给陈某1钱是以微信转账的方式，分两次，一次4000元，一次×××0元；还给许某1的9000元是一次性现金支付给他的。经被告人叶志远辨认，其辨认出指出张某1就是被其诈骗的人；指出照片中的微信号（yeisthe）是其儿子身份证注册的微信号，其本人也会时不时的使用；指出相片的微信号（“高某”）是其本人用一个电信的号码(号码已忘记)注册的。7、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实：公安机关从被告人叶志远处扣押白色红米手机一部、工商银行卡一张。8、提取笔录、用叶志远的红米手机登陆叶志远的微信，查出叶志远及张某1的微信资料并截图、用叶志远的红米手机提取×××年10月1日至×××年3月27日的微信支付转账记录共15页，证实：叶志远与张某1的微信相互产生支付记录共计128笔，叶志远共收入82479.09元，支出74841元。9、微信支付账单明细、中国农业银行个人明细对账单，证实：张某1微信支付给叶志远从×××年12月1日至×××年2月28日共58笔85479.09元；叶志远微信支付给张某1从×××年12月1日至×××年2月28日共71笔74841元；张某1微信×××年12月1日至×××年2月28日收入342笔共105664.03元，支出291笔共120027.82元，中性交易82笔共113419.22元；张某1微信×××年2月28日至×××年3月28日收入81笔共59020.78元，支出84笔共45828.23元，中性交易45笔共60530.41元；充值/提现/理财通购买/零钱通存取/信用卡还款等交易，计入中性交易。10、张某1提交的贷款记录截图，证实：张某1在贷款平台上的贷款记录，记录如下：网商贷（×××年12月16日借1000元、×××年12月20日借1000元、×××年3月16日借300元、×××年3月17日借199元）、蚂蚁花呗（已借2995.12元）、微粒贷（×××年12月3日借6000元）、立即贷（×××年3月8日借1000元）、泉友贷（×××年3月8日借1300元）、小鹅贷（×××年3月10日借1×××元）、考拉分期（×××年3月8日借3000元）、指上旅行（×××年3月8日借3000元）、八戒借贷（×××年3月10日借1×××元）、分期乐（借2619.11元）、拍拍贷（×××年1月23日借4×××元）、你我贷（×××年1月22日借3600元）、360贷（借939.26元）、京东金融（借1×××0元）共十四个的“APP贷款记录”，共计49452.49元。11、提取笔录、提取叶志远与许某1的微信交易记录，证实：叶志远收入共24笔，收入2407.90元；支出共32笔，支出2227.81元。12、填土协议书、土地转让委托书、建设用地规划界限图、建设用地规划许可证、单据11张共计7585元、许某1提交的单据2张共计3180元、许某1提交的微信号截图、微信聊天记录截图“与高某的微信聊天记录”、“与婷嫂的微信聊天记录”、“高某与许某1、陈某1的微信群聊天记录”，证实：被害人许某1被叶志远诈骗的事实。13、提取笔录、提取叶志远与陈某1的微信交易记录，证实：叶志远收入共22笔，收入30745.69元；支出共14笔，支出17819.00元。14、陈某1与婷嫂的微信转账截图“2笔共638元”、陈某1与叶志远的微信转账记录表“收入支出共30笔、收入17819元、支出30673.64元”、叶志远与陈某1的微信聊天记录、陈某1与高某的微信聊天记录、陈某1与婷嫂的微信聊天记录、叶志远与婷嫂、高某、陈某1、许某1的微信群聊天记录、陈某1确认的单据16张共计10170元、证人叶某1提交的单据41张中有12张单据为陈某1，共计6136元，证实：被害人陈某1被叶志远诈骗的事实。15、陈某1的贷款记录截图，证实：陈某1在贷款平台上的贷款记录，记录如下：新浪微博借贷APP（×××年1月23日借9700元，6个月共还11446元）、京东金条借贷APP（×××年1月22日借4600元，12个月共还5019.71元）、微粒贷APP（×××年1月22日借×××0元，20个月共还5728.71元）。16、叶志远诈骗案数额认定情况，证实：被告人叶志远诈骗被害人张某1人民币15147.09元，诈骗被害人陈某1人民币37798.64元，诈骗被害人许某1人民币12867.76元，诈骗数额共计人民币65813.49元；被告人叶志远先后退还人民币1164元给张某1，退还许某1、陈某1各人民币9000元。被告人叶志远对上述诈骗数额没有异议，确认诈骗数额为人民币65813.49元。17、吸毒人员动态监控详细信息，证实：叶志远从2005年7月7日至2013年5月21日多次因吸食毒品海洛因被强制戒毒。18、户籍证明，证实被告人叶志远的姓名、年龄、犯罪记录等基本情况，其犯罪时年满十八周岁。以上证据均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，并能相互印证，此外，还有审讯视频、本院的庭审笔录等材料在卷予以佐证，本院予以采信。本院认为，被告人叶志远以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯公民的财产权利，已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人叶志远犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人叶志远有吸毒劣迹，酌情从重处罚。鉴于被告人叶志远归案后如实供述其罪行，当庭自愿认罪，系坦白，并退还部分赃款给被害人，依法予以从轻处罚。辩护人的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议与其罪行相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人叶志远犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年6月25日止；罚金在判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）二、随案移送的作案工具红米手机一部、工商银行卡一张，依法予以没收，上缴国库。三、责令被告人叶志远退赔被害人许某1经济损失人民币3867.76元；退赔被害人陈某1经济损失人民币28798.64元；退赔被害人张某1经济损失人民币13983.09元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖伟宏人民陪审员  罗建文人民陪审员  邱祝光二〇一九年九月十七日书 记 员  郑珊珊附相关法律、司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。