湖南省长沙市开福区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0105刑初980号 公诉机关长沙市开福区人民检察院。 被告人关振民，男，1964年3月23日出生于湖南省长沙市，汉族，大学本科文化，中共党员，湖南凯思投资有限公司董事长，湖南楚麒文化发展投资有限公司、今日普惠（深圳）金融服务有限公司湖南分公司法定代表人，户籍地湖南省长沙市天心区芙蓉中路某小区摸某栋某房，住湖南省长沙市岳麓区某小区某栋某房；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年9月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月1日被取保候审；因涉嫌犯集资诈骗罪，2018年10月29日被执行逮捕；现押于长沙市第一看守所。 辩护人李文志，湖南骏熙律师事务所律师。 集资参与人匡某、屈某、郑某、晏某、彭某、刘某、唐某、余某、周某、李某、樊某、雷某、周某、陈某、袁某、李某、李某、王某等十八人的诉讼代理人孟建辉，长沙市开福区法律援助中心律师。 长沙市开福区人民检察院以长开检公诉刑诉[2018]1082号起诉书指控被告人关振民犯集资诈骗罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，于2019年1月2日转为普通程序，后公开开庭进行了审理。长沙市开福区人民检察院指派检察员周建朋出庭支持公诉，被告人关振民及辩护人李文志、集资参与人的诉讼代理人孟建辉均到庭参加诉讼。本案在审理期间，长沙市开福区人民检察院申请延期审理一次，本院于2019年6月20日决定中止审理，后于2019年8月28日恢复审理，现已审理终结。 经审理查明，2012年至2015年期间，赵湘（另案处理）在负担8000余万元巨额债务无法偿还的情况下，先后在长沙市雨花区、开福区、芙蓉区、天心区等地利用他人身份信息成立湖南百年财富投资有限公司（以下简称“百年公司”）、湖南凯思投资有限公司（以下简称“凯思公司”）、湖南巨合投资有限公司（以下简称“巨合公司”）、湖南东恒保险经纪有限公司（以下简称“东恒公司”）、湖南楚麒文化发展投资有限公司（以下简称“楚麒公司”）、湖南千百十投资有限公司（以下简称“千百十公司”）及今日普惠（深圳）金融服务有限公司湖南分公司（以下简称“今日普惠”）等多家公司，在未获取金融许可证的情况下，以投资国家工程项目为诱饵，面向社会公众非法集资，将吸收的资金部分用于归还自己的债务，部分用于对外高息放贷，而没有用于任何正常的经营活动，造成众多集资参与人重大经济损失。2015年，赵湘所控制的多家公司因无法继续兑付集资参与人本息，赵湘将多家公司财物资料销毁。 长沙亦嘉商务信息咨询有限公司于2011年2月28日成立，公司住所为长沙市开福区东风路9号四季花城1栋501房，于2013年4月更名为湖南凯思投资有限公司，住所变更至长沙市开福区芙蓉中路469号（原27号）湖南新闻大厦第十五层写字间，法定代表人张有力，董事长关振民，执行董事陈卉（另案处理），总经理刘继东（已判刑）。公司下设行政部、投资部、客户部、财务部等部门。凯思公司在经营期间，未经有关部门依法批准，安排公司员工，通过到人流密集处发传单宣传等方式，向社会公众募集资金。具体方式如下：以年利率14.4%-19.2%为诱饵吸引客户投资，采取投资人（甲方）与工程项目方（乙方）、凯思公司（丙方）三方签订投资合同，凯思公司作为担保方，保证项目方及时归还投资本金及利息，并给所谓工程项目方投保意外伤害险（受益人为投资人）等方式，骗取投资人的信任，使得投资人资金直接汇入赵湘所掌握的虚构项目方银行账户中。 2013年6、7月份，被告人关振民因具有金融从业经验被赵湘邀请加入赵湘控制的非法集资公司，担任凯思公司董事长，领取每月8400元的高额工资。关振民明知凯思公司是赵湘控制的非法集资公司，仍然以董事长的身份积极参与凯思公司的管理运营，通过参加内部员工会议、客户见面会对员工进行培训激励、对投资人进行宣传鼓动等方式进行非法集资。期间，关振民在赵湘的安排下担任楚麒公司、今日普惠等公司的法定代表人。2015年，凯思公司出现兑付困难，集资参与人要求归还本息时，赵湘遂虚构楚麒公司可能在新三板上市的事实，授意公司员工推荐集资参与人转投楚麒公司的原始股份，促使集资参与人与楚麒公司重新签订股权认购合同，延长还款期限，同时吸纳新的投资人资金，致使集资参与人巨额投资款无法追回。 经湖南友谊司法鉴定所审计，2013年8月至2016年3月凯思公司累计吸收516名公众存款83，890，000元，371名投资人未（完全）收回本金，投资损失共计46，668，109.4元。其中被告人关振民在2013年7月至2015年9月任职期间，通过转账方式取得收入共计248，450.00元。 2017年9月6日，民警在湖南省湘潭市雨湖区国税局宿舍将被告人关振民抓获归案。到案后，关振民供述了参与非法吸收公众存款的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交以下证据予以证明： （一）书证、物证 1、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、线索来源及抓获经过：证明本案的发案、立案情况，被告人关振民因涉嫌非法吸收公众存款于2016年9月28日被长沙市公安局开福分局列为在逃人员，公安机关于2017年9月6日在湖南省湘潭市雨湖区国税局宿舍将关振民抓获归案，系被动到案； 2、户籍证明及现实表现情况：证明证明被告人关振民的基本情况，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录； 3、凯思公司企业注册登记资料：证明湖南凯思投资有限公司于2011年2月28日成立，原登记名称为长沙亦嘉商务信息咨询有限公司,2013年4月18日法定代表人由马建丰变更为张有力,公司住所变更为现住所长沙市开福区芙蓉中路469号(原27号)湖南新闻大厦第十五层写字间;2013年4月23日更名为湖南凯思投资有限公司,经营范围为实业投资（不直接参与经营的投资）；投资管理、资产管理、企业管理；投资咨询、商务咨询、非融资性担保等;2014年6月25日，公司经营范围取消“非融资性担保”一项。现股东为张有力、高松锋（2013年4月转接马建丰、胡桂香股份），注册资本5010万，股东认缴出资； 4、中国银行监督管理委员会湖南监管局于2017年1月10日出具《关于回复湖南凯思投资有限公司等是否具有吸收公众存款资质的函》：证明该局未对凯思公司颁发过金融许可证，依据《银监法》第十九条、《商业银行法》第十一条的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务； 5、凯思公司宣传资料：由投资人唐建辉向公安机关提供，其中包括印有凯思公司简介和投资收益率的宣传单、凯思公司内部刊发的《凯思投资》报、凯思公司李如福提供的小额贷款借款人意外伤害投保合作协议复印件和刘继东提供的部分公司正在运作的工程项目介绍，证明凯思公司对外宣传自己是民间借贷信息中介服务公司，并非银行不能存款，承诺始终坚持“既不非法吸储、也不自行放贷”，仅是促成由借贷双方签订借款合同、保险合同等。公司宣称投资承建了泰州至镇江高速公路、江苏运河航道整治工程等项目，吸引社会公众到公司进行投资，并承诺将给予投资者预计年化收益率14.4%-19.2%； 6、凯思公司提供的投资人名单及金额、太平财产保险有限公司湖南分公司提供的投保“贷款人无恙意外伤害保险”受益人清单、集资参与人提供的“无恙贷”承保明细表：证明部分在凯思公司投资的集资参与人名单及投资金额。为消除投资人的顾虑，自2014年5月6日至2015年9月23日，凯思公司将关振民作为被保险人，将投资人列为受益人，为投资人在太平财保湖南分公司进行投保。“贷款人无恙意外伤害保险”承保明细表显示被保险人关振民职业为“国家项目工程开发承包商”； 7、中国保险监督管理委员会湖南监管局行政处罚决定书（湘保监罚[2017]24号）：证明赵湘所实际控制的凯思公司、百年公司、巨合公司等多家公司投保的保单违反保险法，保险公司不能为向自然人借款的公司的提供保险服务，太平洋财产保险有限公司湖南分公司于2017年7月10日受到湖南保监会罚款30万元的处罚； 8、楚麒公司、今日普惠公司企业登记基本情况表及相关资料：证明湖南省楚麒科技文化发展有限公司于2014年12月25日成立，法定代表人为关振民，股东为张靓、关振民，公司经营范围主要有计算机科学技术研究服务；大型活动、文化活动的组织与策划等。2016年7月29日，楚麒公司法定代表人变更为周遥。今日惠普（深圳）金融服务有限公司湖南分公司于2015年7月9日成立，法定代表人为关振民，公司经营范围为投资咨询服务、投资管理服务、资产管理（不含代客理财）等（以上项目不得从事吸收存款、受托贷款、发放贷款等国家金融兼管及财政信用业务）。楚麒公司、今日普惠公司的登记、变更资料上均有关振民签名确认； 9、湖南省长沙市芙蓉区人民法院民事判决书、民事裁定书、长沙仲裁委员会裁决书：证明赵湘以吴芳芳的名义对外向企业、个人放贷的情况； 10、本院刑事判决书、湖南省长沙市中级人民法院刑事判决书：证明本院于2018年8月2日对同案人刘继东作出一审判决，以集资诈骗罪判处刘继东有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元。刘继东不服本判决，提出上诉，二审法院对刘继东定罪量刑部分予以维持，并责令刘继东退赔违法所得，按比例发还各集资参与人。 （二）证人证言 1、证人唐某、刘某、刘某、肖某、罗某、李某等人的证言：上述人员均为凯思公司员工，证明凯思公司的法人代表是张有力，董事长是关振民，执行董事是陈卉，总经理是刘继东。公司设有投资部，下设投资一部、投资二部、投资三部。关振民和陈卉一般是月初公司开会的时候出席，主要是激励我们如何提高业绩，由刘继东负责日常管理。 公司的主要业务是对外宣传承接市政工程、铁路等项目，由业务员负责外出发传单，然后吸引客户到公司签订投资合同，合同的具体签订一般都是客户到公司之后直接同主管或者经理详谈签约。公司要求我们对外宣传投资款都是会用到市政工程上面去，收益会得到保证。另外还有一个宣传点就是每份投资合同都附一份保险合同，强调投资是有保证的。实际上从未见过上述工程的中标合同，并无具体项目的运作，资金的去向不明。 自2015年5月，公司要求对外宣传湖南东恒保险经纪有限公司（以下简称东恒公司）、楚麒公司项目，宣传内容为东恒公司、楚麟公司已经与海通证券达成了保荐意向，二家公司即将在上市新三板，客户可以认购他们的原始股权。之后，陆续有些客户就投资购买东恒公司、楚麒公司的原始股权，另外一些之前投资凯思公司的客户就将原有投资款项转而购买原始股权。东恒公司、楚麟公司的具体情况并不清楚，只是听说都是老板赵湘自己的公司； 2、证人杨某（原凯思公司财务经理)的证言：证明凯思公司的老板是赵湘，董事长关振民，还有老总陈卉，总经理是刘继东。其在公司具体负责投资款的收纳和保管，通过掌管的银行账号绑定的手机掌握资金的收支情况。每天下班前出纳和会计核算资金的情况，然后通过邮箱将报表发给各位老总，另外负责按照公司提供给我们的薪酬表每个月核算并发放人员工资。 赵湘之前在湘潭开了多家超市，当时他的超市经营面临倒闭。2013年4月份，赵湘带我进入凯思投资公司上班，安排我任职出纳，当时刘继东担任总经理。几个月后关振民任职董事长，后来陈卉也来到公司，这时公司在招聘业务员进行培训，之后公司慢慢运作了起来。在长沙，赵湘控制的公司还有百年财富，巨合公司，2014年三家公司还在一起开会。 凯思公司业务员白天都出去发传单或者上门与客户沟通，尽量让更多的客户到公司来了解情况，然后由公司的投资部的相关人员进行具体的宣传说服客户拿钱投资，同时公司也会安排一些活动吸引客户。业务员从我们财务室拿走合同，与客户签完合同，客户将钱转至我们提供的账户，业务员再拿合同到我们财务室盖章，这样一笔投资就完成了。实际上，公司提供接受投资账号的银行卡都是我带着王芳和冯日光去办的，大概有二十多个，而这银行卡都是由我保管。合同上的冯日光、王芳等人的公章是赵湘指示我们在外面找人刻的公章，也由我负责保管，合同签完钱到账后我负责盖章。公司规定这些投资款的具体支出，大额都需赵湘决定。支出1000元以内由总经理刘继东决定，1000到3000元以内要由关振民决定，超过3000元要报陈卉和赵湘同意。一般如果赵湘要支出大额款项，都会提前给我打电话，然后就从管理的账户上汇总出他要的金额，然后通过网银转账的方式汇至他提供给我的账户。 冯日光、王芳和赵湘的关系我不清楚，就是办理银行卡的时跟他们见过面。每个月财务室都会给冯日光、王芳还有张有力等人个人持有银行账户转钱，金额约为1000至2000元。另外，关振民在凯思公司时间比陈卉多一些，但他不管具体业务。一般季度会议或半年度会议，年度会议，关振民、陈卉和赵湘一般都会参加，答复一些客户的疑虑。 3、证人苏某（赵湘的私人助理）的证言：我通过湖南楚麒科技有限公司的代理总经理陈郑介绍到公司上班，工作内容相当于赵湘的私人助理。据我所知赵湘实际控制的有五家公司，包括楚麒科技、百年财富、巨合公司、凯思投资及东恒保险等，上述这些公司的事务均要向赵湘汇报，公司的决策也都由赵湘作出。2015年11月，赵湘带我到南昌开办了今日普惠江西分公司，也是按长沙这边的运作模式试图吸收资金，但效果不好，之后赵湘相继到贵阳、广西开办今日普惠分公司。另外，赵湘拿我身份证办了四张银行卡用于走账； 4、证人冯某（赵湘妻子的哥哥）的证言：2013年上半年，妹夫赵湘叫我帮忙帮他开办一张银行卡，我当时去到长沙赵湘的凯思公司，然后他公司的人就带我去办卡，总共开了8张银行卡，包括建行，农行，工行等银行，我只负责配合签字开卡，银行卡具体的用途没有过问。大概1个月后，赵湘打电话告诉我说每个月会打给我800元钱好处费，2013年8、9月之后就没有收到过这笔钱了；当时帮赵湘开卡的还有一个湘潭县的女性，也和我一样开了数张银行卡； 5、证人张某（凯思公司法定代表人）的证言：与赵湘既是老乡也是同学。2013年，赵湘说需要借用我的身份证用于办理银行开户手续，赵湘承诺每个月支付给我1000元好处费，总共付了10个月。之后我从一名律师口中得知赵湘以我的名义注册成立了湖南凯思投资有限公司，但对此我并不知情，后来赵湘要我到长沙办理公司变更法人代表手续并给我2000元车旅费； 6、证人马某（关振民的妻子）的证言：2011年至2012年，我当时在湘潭光大银行上班，担任行长助理。赵湘在湘潭经营超市，与我所在的银行有业务往来。赵湘用湘潭市人民银行旁边一个商铺在我们银行抵押贷款3000万元，还在其他银行也进行贷款。我后来从他人口中得知关振民去了赵湘的凯思公司上班，为此我去到公司跟关振民吵架，要求他不要去赵湘公司上班； 7、证人高某的证言：证明于2012年认识赵湘，当时他给我的感觉是个很大的老板。2012年国庆前后，我应赵湘的要求给他开车当司机。2012年年底国家鼓励民间融资，社会上也有一些人开融资公司，赵湘开始在长沙筹建融资公司。最先在侯家塘附近成立百年财富，由石志军负责前期的公司注册工作，我负责跑腿同时兼顾开车。2013年，赵湘又相继成立了巨合公司、凯思投资，这两家公司筹建也是同样的情况，没有具体安排我什么职务，就是帮忙跑跑腿。我记得凯思公司注册时，赵湘安排我去接张有力到长沙，用张有力的名义注册成立凯思投资公司，张有力为法人代表，我是股东成员。赵湘相继成立了四家融资公司，这几家公司具体从事的业务就是融资，简单讲就是像银行一样吸收公众的钱进来，但营业执照上注明的经营范围均没有融资资质。这些公司对外宣传公司承接了一些国家项目，让公众将钱投进来，具体有没有这些国家项目当时我不知道，但后来看到每个项目方都是几个相同的名字，就明白所谓的国家项目是虚假的。吸收客户的资金赵湘究竟如何管理我不知道，我只知道赵湘在长沙还成立了一家千百十公司，主要负责把资金放贷出去。在成立多家公司后，赵湘说为方便公司资金走账，需要用我的身份证办银行卡，于是我就配合财务人员去银行开卡，因为银行卡由公司保管，因此资金进出情况我不清楚。 2016年年初我已经离职，但平时与赵湘还有联系。赵湘当时跟我说公司当时很困难，面临客户集中兑付，而且公安机关已经介入调查了。因为公司注册时我是股东，赵湘要我到公安机关配合调查，具体听从马素英安排。之后我到长沙与马素英见面，她给了我一份公司基本情况材料给我，让我记下来并叮嘱我回答民警提问时按照材料上面的内容作答。那份材料包括公司人员架构、运营模式以及公司接下来的还款计划等内容。我按照材料上所写的内容到长沙市公安局开福分局清水塘派出所做了笔录，笔录里面除了个人信息其他大多内容都是假的。我之所以帮助赵湘做虚假证明，因为赵湘对我还不错，我也一直认为他是很有能力的人，这样的事对他而言不是问题，他也一再强调钱能够偿还。在公司出现兑付困难时，赵湘要我去公司以股东的名义给客户解释、做工作，告诉客户公司会尽快还款。我去做客户工作后，赵湘给了我1000元车马费。2016年底，赵湘打电话说我被网上追逃了，他要我不要用自己原来的电话卡，我就说自己到时候再去办一张电话卡，他还让我多办几张给他和关振民，于是我跑到湖南科技大学找学生代办了十多张电话卡，通过马建丰的老婆给了赵湘； 8、证人刘某的证言：证明2013年6月，通过网上应聘到凯思投资公司工作，当时的职位为公司团队经理。约2014年11月，我被公司任命为总经理。公司法定代表人是张有力，但只是利用了他身份信息而已。公司实际控制人为赵湘，董事长是关振民，执行董事是陈卉，总经理是我，副总经理是罗刚。公司分为二块，一是业务部门即投资部，主要是吸收客户到公司进行投资；第二块是投资部以外的其他部门，有行政部、客户部、风控部、督察部、财务部。我作为总经理主要负责团队管理、内部运营，也就是日常考勤、业绩考评。凯思公司除了吸收客户资金，没有其他具体业务，因此投资部业绩好我的收入也就相应高。 凯思公司通过发放传单让客户了解公司情况，吸引客户投资。传单宣传资料是股东成员开会后由我具体负责拟定内容，包括投资金额及相应收益。我们向客户宣称公司将把钱投资到一些水利工程项目里去，投资款能保证收益。其实并没有具体项目，这样做的主要目的是为了让客户放心投资，保证收益稳定。公司表面上是以担保公司的名义对接第三方，并与被害人签订合同，但实际上所谓的第三方也就是项目方都是我们自己拟定的（如王芳、冯日光等人），而投资款项也都是汇至我们公司提供的账户上，这些账户也是由我们公司掌控。但这些投资款项的实际用途我不知情，是由赵湘决定，一般每个月我都会有当月的总结或计划，同时对于业绩完成情况需要向公司每位股东汇报，或直接向执行董事陈卉汇报。2015年5月，凯思公司董事会发了一个文件，说东恒公司和楚麒公司将上市新三板，鼓励凯思公司客户去购买这两公司原始股权。这二家公司都是赵湘收购过来的公司，也在赵湘的实际控制执行，二家公司并没有上市； 9、证人陈某的证言：2012年底，我通过关振民的介绍，认识了赵湘。赵湘了解到我在员工培训这一块做得很好，就邀请我到他的投资公司去上班，之后我到了百年财富公司担任团队顾问，负责员工日常管理和业务培训。2013年5月，公司走上正轨后，赵湘委任我担任公司执行董事。赵湘陆续成立巨合公司、凯思公司，我也都是出任执行董事。百年财富、巨合公司、凯思公司都是负责吸收公众资金的，千百十公司负责把三家公司吸收的资金放贷出去，但放贷出去的资金很多没有收回。2015年，赵湘出资300万元以我的名义收购东恒公司，由我出任法定代表人，但实际上百年财富、巨合公司、凯思公司、千百十公司、东恒公司的控制人都是赵湘。当时东恒公司不能直接出售股权，赵湘就利用百年、巨合、凯思三家投资公司代售股权，然后把三家公司客户的借款转成股权。2015年9月，东恒公司未能获得西南证券湖南分公司批准上市，按照认购协议应当退还客户资金，但东恒却无法支付，资金缺口一直未能解决。 在与赵湘接触初期，赵湘一直说这些投资公司的资金都是投入国家项目，后来随着我在这些公司任职时间增长，我了解到其实并没有什么国家项目，赵湘实际上是把吸收进来的款项放贷出去，以此来赚取利息差； 10、证人赵某的证言：我于2006年开始在湘潭经营半点利超市，当时生意不错于是迅速扩张，接连开了多家超市并成立了湘潭半点利公司。由于扩张需要大量资金，于是我用经营的门面向银行抵押贷款，公司也开始从事放贷业务。2008年我还将超市开到了长沙，2008年底年公司经营出现问题，2009年资金链全部出现问题，于是我把长沙的超市关闭了，亏了不少钱，同时面对银行贷款压力，自己被迫还向私人借高利贷，就这样至2012年底，我账面上拖欠湘潭各大银行贷款将近8000万。就在我无计可施之时，通过冯琦认识了一个河南的薛姓朋友，他们公司专门从事吸存的业务，来钱快，于是我向他取经，将他的一套业务资料和模式拷贝下来，开始筹备公司专门吸收公众资金。 从2012年底开始，我相继在长沙成立湖南百年财富投资有限公司、湖南凯思投资有限公司、湖南巨合投资有限公司、湖南东恒保险经纪有限公司、湖南楚麒文化发展投资有限公司及湖南千百十投资有限公司，并在深圳注册登记的今日惠普（深圳）金融服务有限公司，在长沙相应的成立了今日惠普（深圳）金融服务有限公司湖南分公司。百年公司成立最早，2012年底成立。凯思公司2013年4、5月份成立，公司的法人代表是我小学同学张有力，股东是张有力和高松锋，董事长是关振民；巨合公司2013年下半年成立，法定代表人是刘继东；东恒公司2014年成立，该公司是直接收购过来的，法人代表是陈卉；楚麒公司2015年成立，当时我担心公司的资金链可能会出现问题，就试着找新的融资渠道，于是入股楚麒公司，法人代表是关振民。今日普惠公司2015年成立，法人代表也是关振民。这些公司的实际负责人其实就是我，因为我在湘潭有很多债务和官司缠身，不能用我的名义去开公司，所以法人代表都是以他人的名义登记。成立之初，只要他们每人到场去签个字即可，然后给他们每个月1000到2000元不等的好处费。 具体人员架构情况如下：百年公司的董事长是我本人，执行董事是陈卉；凯思公司的董事长是关振民，执行董事是陈卉，总经理是刘继东，出纳是杨欢（女），投资业务部有罗刚、郭鑫、李如福、刘信伟等人；巨合公司的董事长是我本人，执行董事是陈卉，总经理是周星，财务是张密，投资业务部有吴江南等人；东恒公司是2014年从其他人手中收购过来的，原公司人事部经理曹晓明任东恒公司顾问，陈卉任法人代表兼任董事长，然后从太平洋保险公司聘请向纪青任总经理；今日普惠公司是为了寻找新的融资渠道，预备以P2P模式融资，但因为E租宝案件没有运转起来，整个资金链就出现问题了。今日普惠公司法人代表是关振民，总经理是科研人员刘欣，他主要负责开发P2P软件；千百十公司董事长是我，总经理是吴晓东。2015年下半年开始，出现客户集中兑付本金和利息，于是我与当时在人保公司的一业务主管合作，他负责吸收钱进来，我们只负责提供办公场地，吸收的钱按照25%的比例给罗皖团队，钱由财务汇入罗皖账户。他正式以千百十为平台融资，他成为了负责人。当时我其他公司出现了问题，看见大量客户到公司来闹事，为了转移客户的注意力，同时给我们一个缓冲时间，我们就以东恒公司、楚麒公司新三板上市的名头吸引人投资进来。其中一部分人是原来兑付不了的，有的是新进来购买原始股权投资的，大概有1000万左右。 百年公司成立之初，我为了把整个公司架构支起来，我联系了陈卉和关振民。陈卉是在安利做产品营销的，做得很好，我就把她挖过来专门负责做培训，主要是激励员工，提升团队文化，提高员工的积极性，具体职务就是执行董事。邀请关振民加入，因为他形象好，看起来比较像管理人员，而且他有从事金融行业的经历。但在2013年公司开业不久，关振民的老婆马颗跑到办公室闹，随后就把关振民带走了。马颗当时是湘潭光大银行负责信贷的副行长，由于我在他们银行拖欠3000多万未还，她因此事被单位免职待岗一年，于是她看到关振民来公司上班很生气。2013年下半年，凯思公司成立不久，我又找到关振民帮忙把凯思公司做起来并给他安排董事长的职务，工资每月8400元。关振民没有具体工作内容，只是给他安排了职务，另外还赋予了他小额财务报销权限。 我的这些公司都没有融资的资质，融资宣传的内容都是大同小异，都是对外宣传公司对接了一些国家项目，让公众将钱投进来，这些钱将进入到宣传的国家项目中去。这样宣传的目的是为了让客户相信我们，自愿把钱投进来。另外公司还为各个投资合同项目方购买人身意外伤害保险，购买保险的目的是为了骗取客户信任，使他们相信投入的钱是有保障的，因为保险的受益人都是投资人，但是实际上公司宣传的国家项目是假的，压根就没有这些项目。投资人的钱说是进入项目方账户，其实是直接转到我们公司开设提供的账户，如凯思公司是王芳、冯日光，百年公司是周建明，巨合公司是马俊平。这些个人并不知道公司利用他们的账户从事非法吸收公众存款业务，我只是告诉他们公司走账需要办理银行卡，然后给他们1000元左右的红包。吸收进来的资金，我拿了其中的3000多万去还湘潭的债务，另外一部分利用千百十公司向外进行放贷，还有一些就是支付客户的利息以及日常的管理、员工的工资及绩效。用于放贷的资金是通过所谓项目方的账户汇入千百十公司管理的几个帐号（李涛、吴芳芳、周曙、高松锋）进行放贷。陈卉、关振民、高松峰他们对我控制的多家公司的运行模式实质是清楚的，因为他们在日常工作中都会与客户见面，只是他们并不知道最终资金的流向。 （三）部分集资参与人的陈述及投资合同、保险单、收据、集资参与人报案材料：包括集资参与人提供的投资合同书（甲方为投资人，乙方为资金使用人王芳或冯日光、楚麒公司等，丙方为担保方凯思公司）、凯思公司出具的收款收据、太平财产保险公司出具的贷款人无恙意外伤害保险单、凯思公司出具的王芳、冯日光、楚麒公司系公司战略合作伙伴的证明书及投资人受益说明书和客户月度收益表、凯思投资人调查登记表、返利承诺书等，证明部分集资参与人的投资时间、投资金额等情况，集资参与人与凯思公司所签订的投资合同均附保险单，具体资金往来详见审计报告； （四）被告人关振民的供述及辩解、讯问同步录音录像资料：证明2013年6、7月份，赵湘找我到他的凯思投资公司去任董事长，还告诉我不用坐班，很自由，薪水是每月8400元。随后赵湘要我引荐一下身边比较优秀的朋友去公司上班，我就引荐了我在安利公司的同事陈卉。我在公司任董事长，陈卉任执行董事，刘继东任总经理，负责主管业务。我不需要具体管业务，一般是参加季度会议，同时赵湘参加的会议我也会参加，还有就是要给绩效好的业务员颁发奖励，给他们颁奖，然后发言做一些鼓励或者对下一步工作提一点建议，后期负责做一些员工培训。 一开始赵湘告诉我是凯思公司是做投资业务的，到后来接触多了以及到了公司正式运营起来，我知道凯思真正的业务就是融资的，也就是拉客户进来投资。投资的具体项目是由赵湘确定的，融资进来的钱的去向我不清楚。凯思公司没有融资牌照，我在银行工作过，清楚知道融资牌照是由银监局颁发的，赵湘不可能获得资质。除了凯思公司，赵湘还先后找到我以我的名义注册成立楚麒公司和今日普惠公司，由我担任这两家公司的法定代表人。 （五）司法鉴定意见及补充说明 经湖南友谊司法鉴定所鉴定，2013年8月至2016年3月湖南凯思投资有限公司累计吸收516名公众存款83,890,000.00元，资金累计流出83,890,000.00元，其中：归还投资人本金32,296,150.00元；支付投资人利息7,097,388.60元；取现839笔，金额5，246，481.00元；转入非投资人账户（高松峰、马赞、周雨林、周曙、周涛、陈卉）34,017,943.00元；支付员工工资3,550,229.19元；房租支出1,681,808.21元。关振民于2013年7月至2015年9月任职期间，凯思公司通过杨欢、吴园园账户共计转入关振民账户248，450.00元，关振民任职期间凯思公司共计吸收资金4918万元，涉及人数322人。 本院认为，被告人关振民伙同他人以非法占有为目的，违反国家金融管理法规的规定，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大，依法应当追究其刑事责任。本案系共同犯罪，在犯罪过程中，赵湘为实施集资诈骗犯罪，与被告人关振民等人组成核心成员较为固定的犯罪组织，被告人关振民从中起主要作用，系主犯，应当按其参与的全部犯罪处罚。 被告人关振民辩称其行为构成非法吸收公众存款罪，辩护人李文志提出被告人关振民在加入之前，凯思公司已实际存在，凯思公司是赵湘用于集资诈骗的犯罪工具。关振民与赵湘、刘继东等人之间没有犯意联络，关振民不具有非法占有资金的主观目的，其行为不构成集资诈骗罪的辩护意见。经审查，被告人关振民与赵湘相识多年，清楚赵湘在湘潭经营超市，因资金困难向多家银行贷款，已欠下巨额债务无法偿还的情况，且在进入凯思公司之前，关振民曾在百年公司工作过一段时间，凯思公司与百年公司运营模式相同，均是打着投资工程项目的幌子实则吸纳公众存款。作为金融从业人员，关振民清楚未获得银监会的金融许可，任何单位和个人不得从事吸收存款业务。在明知凯思公司在无融资资质的情况下，关振民不顾妻子的阻拦仍然留在公司帮助赵湘利用凯思公司非法集资，其主观上具有非法占有公众资金的目的，符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪定罪处罚，故上述辩解、辩护意见不予采纳；另提出被告人关振民不是犯意提出者，也没有直接实施集资诈骗行为，在共同犯罪中作用较小，不应认定为主犯的辩护意见。经审查，被告人关振民是在赵湘犯罪集团成立之初最早加入的成员，其先后在百年、凯思公司工作，担任凯思公司董事长，并以自己的名义帮助赵湘成立楚麒公司、今日普惠等公司，担任二家公司法定代表人。作为高层管理人员，关振民明知赵湘利用他人身份注册多家投资公司，且多家公司投资项目相同，业务相互关联，经营模式雷同，均是假借虚假项目骗取投资款项，仍然推荐陈卉加入，利用自己的金融专业知识对内负责员工培训、对外通过客户见面会诱使投资人进行投资，积极配合赵湘完成集资诈骗行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，该辩护意见本院不予采纳。综上，被告人关振民仅承认其知晓和帮助凯思公司吸收公众存款的事实，为了掩盖罪行，拒不交代明知赵湘经营和财务状况，仅是假借工程项目实际是为了骗取投资人资金的真实目的这一主要、关键事实，故不成立坦白。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第二款、第四款，第六十四条及《最高人民法院》第四条第二款第（一）项，第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人关振民犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期二十六日，即自2018年10月29日起至2033年10月2日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，由本院上缴国库）； 二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还投资参与人；在案查封、扣押财产变价后按比例发还投资参与人；不足部分责令退赔损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 丹 人民陪审员  李和莲 人民陪审员  潘月华 二〇一九年九月五日 代理书记员  蒋 婷 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第二款三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第四条第二款使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第五条第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。