四川省攀枝花市东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0402刑初119号 公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。 被告人李强，男，1972年10月11日出生于四川省自贡市，汉族，中专文化，个体，住四川省自贡市自流井区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月13日被攀枝花市公安局东区分局立案侦查，同年10月6日被刑事拘留，10月22日被取保候审。 辩护人吴雪松，执业证号：15104200310778499，四川晓明维序律师事务所律师。 四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2019]101号起诉书指控被告人李强犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月4日公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市东区人民检察院指派检察员韩舒慧出庭支持公诉，被告人李强及其辩护人吴雪松均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 四川省攀枝花市东区人民检察院指控，2014年8月至2017年12月，浙江万银电子商务有限公司建立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以消费返利为由，采用多种方式宣传该平台，并通过发展区域代理吸引商户加盟，向不特定社会公众非法集资。被告人李强作为万银公司在攀枝花市东区的区域代理，采用宣传单、上门推介等方式宣传，从2016年6月至12月间，从44户加盟商户中非法吸收资金共计63万余元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，诉请对被告人李强犯非法吸收公众存款罪依法予以判处。 被告人李强对公诉机关指控的事实及罪名无异议，同时辩称自己的初衷是为了经营。辩护人辩称被告人有自首情节，归还大部分被害人的损失。 经审理查明，2014年8月至2017年12月，浙江万银电子商务有限公司（以下简称万银公司）建立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以消费返利为由，采用多种方式宣传该平台，并通过发展区域代理吸引商户加盟，向不特定社会公众非法集资。被告人李强作为万银公司在攀枝花市东区的区域代理，采用宣传单、上门推介等方式宣传，从2016年6月至12月间，从44户加盟商户中非法吸收资金共计63万余元。 另查明，在本院审理期间，被告人李强退赔了其参与非法吸收公众存款的部分资金，取得代某等部分被害人的谅解。 上述事实，有公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.扣押笔录、决定书、扣押清单，证实公安机关从李强妻子张学燕处扣押李强的现金2万元。 2.受案登记表，证实本案案发的情况。 3.到案经过，证实被告人李强于2018年10月6日在自贡市被公安机关抓获的情况。 4.户籍信息，证实被告人李强的身份情况。 5.万银公司专项审核报告，证实经审核，万银公司无有效的盈利模式。 6.营业执照，证实万银公司的登记情况。 7.证人汪某的证言，证实他系万银公司法定代表人、董事长。2014年8月，他注册成立万银公司，打造中佳易购网络平台，平台操作模式为该公司通过聘请区域经理发展线下实体商家，商家与消费者完成一笔交易后，商家从收取的货款中抽取部分或全额充值到平台中（商家保证金），同时消费者得到该资金同等数额三倍积分，可以在加入平台的任何商家店中消费，1积分等于1元购买值，收到积分的商家可以对积分进行提现人民币（商家货款），1积分等于1元，消费者不能对积分提现。平台规定商家保证金三百日之后全额返还、消费者积分四百日之后返还。公司发展区域经理（区域代理商）帮助宣传平台，增加商家数量。每发展一个加盟商家，区域经理可以得到商家保证金9.375%，多劳多得。区域经理还可以发展下一级区域经理，并能得到下级区域经理发展商家的保证金1.25%。公司自经营平台以来没有利润，收取的保证金117多亿，用于返还商家保证金、货款、公司运营等，案发时已经欠商家保证金60多个亿。 8.证人沈某1、王某、沈某2、秦某的证言，均证实万银公司的经营模式与证人汪某的证言一致。 9.证人裴某的证言，证实他是中佳易购平台自贡市区域经理，该平台操作具体模式与证人汪某证实一致。他介绍李强成为该平台在攀枝花市东区区域经理。2016年7月开始，他和李强在攀枝花市东区发展十多家商户。 10.证人蒋某、游某、邹某、张某1的证言，均证实2016年7、8月，李强成为区域经理后和裴某来到攀枝花市东区发展商户。2016年10月起，李强先后聘请蒋某、游某、邹某、张某1加入李强团队做业务员，以上门宣传、出示电子资料、广告宣传等方式推广中佳易购平台，李强安排业务员注册商户并提供资金充值。 11.证人张某2的证言，证实他系李强岳父。李强以办银行账户为由借走了他的身份证。 12.证人李某1的证言，证实李强是她表姐丈夫，她在本市米易县经营店铺，从李强店铺进货。2016年，李强介绍她注册中佳易购平台，她以其经营的米易店铺名字注册该平台在本市东区的商户，并接受李强安排充值，充值资金系李强向她出货的货款，共计几万元。 13.证人陈某2的证言，证实他是陈兴华的儿子，在内江市经营店铺，店铺老板是李强。他听从李强安排，用陈兴华的身份信息在中佳易购攀枝花市东区注册商户，李强安排他在该商户平台账户内充值215，460元。 14.证人曾某的证言，证实他是李强朋友，他将身份信息、银行卡交给李强注册商户，李强提供几万元让他充值到商户平台账户内。 15.证人刘某的证言，证实他系游某朋友。2016年，游某经他同意使用其身份信息注册中佳易购平台在东区的商户。 16.证人周某的证言，证实她系李强朋友。2016年8月，她通过李强在中佳易购注册商户，李强提供充值资金400元。 17.证人谷某的证言，证实她不知道中佳易购平台和万银公司的事。 18.被害人康某、祝某、梁某、代某、毛某、朱某、何某1、陈某1、甘某、郑某、黄某、于某、何某2、谌某的陈述，均证实李强是中佳易购平台在东区的区域经理，李强等人向他们推介中佳易购平台，经营模式与证人汪某的证言一致，他们注册后充值，对方显示是万银公司账户名。截止案发时还有本金在平台里。 19.被告人李强的供述，交代2016年3月，裴某介绍他加入中佳易购平台，他于2016年6月正式为万银公司发展商户，收取提成。该平台操作具体模式与证人汪某的证言一致，他以张某2、李某2的身份信息在东区注册商家充值平台。他发展业务员蒋某、游某、邹某、张某1，因他经常不在攀枝花，故让该四人为其在攀发展商家，用平台提成为四人发工资，平台共向他提成十万余元，在这期间，他直接发展商家十几家，团队其他成员发展商家不清楚，但都是在他授意下进行发展的。 20.鉴定意见，证实经四川兴瑞司法鉴定所鉴定，2016年至2017年，李强在攀枝花东区以其亲友张某2等11人身份信息注册商家，吸收存款1844993.51元，转入指定的万银公司账户；2016年至2017年，李强在攀枝花**发展加盟商44人，吸收公众存款631401.1元，转入指定的万银公司账户；截至案发时，已退还本金116367.9元，造成损失515033.2元；收取货款174186.8元，返还货款149825.9元，造成货款损失26360.9元，造成损失合计541394.78元；2016年至2017年期间，李强作为东区代理商，共计收到浙江万银公司账户转来提成22笔90212.18元。 21.辨认笔录，证实裴某、蒋某、游某、邹某、张某1及集资参与人祝某、陈某1、甘某、郑某均能够辨认出李强就是介绍中佳易购的人。 22.电子数据，证实浙江公安机关在办理万银公司案件时，依法提取公司吸收商户详细资料、商户充值金额、公司发放区域经理提成金额。2018年9月13日，浙江公安机关将该电子信息从公安内部系统发送给攀枝花市公安局东区分局。2019年5月11日，李强提供其手机中保存的中佳易购资料，包括“中国人民银行”出具的机构信用代码证、非国家机构出具的品牌网站证书、万银公司营业执照。从李强手机中还提取了在商家处做中佳易购广告的图片，与商户证言称李强等人宣传中佳易购平台的证言相互印证。 本院认为，万银公司在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人李强作为该公司在攀枝花市东区的区域代理，非法吸收公众存款63万余元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。攀枝花市东区人民检察院指控被告人李强犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人提出自己的初衷是为了经营的辩护意见，本院认为，被告人采用违反法律规定的方式经营，不影响其犯罪的认定。辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见，经查，被告人李强系被公安机关抓获，其未主动投案，故该辩护意见本院不予采纳；辩护人提出被告人归还大部分被害人的损失并取得谅解、认罪态度较好的辩护意见属实，本院予以从轻处罚。被告人李强到案后如实供述自己的犯罪事实，本院予以从轻处罚。公安机关扣押在案的人民币二万元应作为被告人的退赔款退赔给被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人李强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 二、责令被告人李强于本判决生效后，退赔被害人人民币曹某400元、陈某401元、陈某117元、代某53，496元、邓某1517元、杜某5，226元、范某2，535元、何某1401元、何某27，273元、何某32，634元、黄某5，480元、黄某1570元、李某201元、李某1992元、李某2242元、李某35，389元、梁某30，872元、刘某160元、刘某1139.5元、刘某2400元、潘某24，756元、唐某5，405元、肖某214元、熊某400.4元、徐某258元、杨某1000元、杨某11，443元、姚某120.7元、易某767元、于某396元、张某698元、周某1，000元、邹某759元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本一份。 审 判 长  徐坤林 人民陪审员  艾 坤 人民陪审员  莫冰心 二〇一九年九月九日 书 记 员  龙 婧 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条…… …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 …… 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。