湖南省长沙市开福区人民法院民 事 裁 定 书(2019)湘0105民初9848号原告：吕涛，男，1973年10月12日出生，汉族，住上海市闵行区。委托诉讼代理人：李玉香，广东金创律师事务所律师。被告：中信银行股份有限公司长沙友谊支行，住所地长沙市天心区青园路**湖南省劳动保障大层院附属楼第**和第**。负责人：戴强华。被告：中信银行股份有限公司，，住所地北京市东城区朝阳门北大街**法定代表人：李庆萍。被告：华人文化产权交易中心有限公司，，住所地湖南省长沙市开福区中山路**开福万达广场****写字楼2111法定代表人：陈振华。被告：湖南华人名绣有限公司，住所，住所地湖南省长沙市开福区青竹湖街道青竹湖路**金卓产业园**小型仪表装配厂房**房div>法定代表人：单福。原告吕涛诉被告中信银行股份有限公司长沙友谊支行、中信银行股份有限公司、华人文化产权交易中心有限公司、湖南华人名绣有限公司合同纠纷一案，本院于2019年9月12日立案。原告吕涛向本院提出诉讼请求：1、被告华人文化产权交易中心有限公司、湖南华人名绣有限公司返还从原告处取得的款项882293.67元；2、四被告支付占用原告款项882293.67元的利息，暂计至起诉之日为76760元（以882293.67元为基数，按银行同期贷款年利率4.35%，自2017年7月13日起至付清之日止）；3、四被告承担本案诉讼费。事实及理由：2017年5月中旬，原告在一个股票交流直播间上课，并通过相关讲师提供的链接注册成功，并在开户经理的指引下，在“华人文化产权交易中心”开户，注册成功并登陆之后，便可以看到为原告自动生成了一个开户行在湖南长沙的中信银行的账号，出入金都通过该账号进行。后期原告也致电到该行，确认此账号确实是该银行的账号，银行自称和华人文化产权交易中心有合作，该账号为虚拟账号。开户成功后，讲师高峰和东哥便带领大家开始新项目的操作，前2次操作了2个股票大家都稍有盈利，第三次，高峰让大家购买“疯狂的光头”这个股票，并称已经有主力在炒作该股，价格起码可以翻三倍，当时该股的价格为300多元，目标是668元。2017年6月26日，高峰东哥正式通知大家买入该股，之后从26日-30日，几位讲师不停地在直播间鼓吹该股一定能涨到668元，并鼓动股友们全力调集资金全仓买入，不断追高，尽量补仓。6月30日上午开盘涨停封板后，下午开盘开始出现断崖式下跌，直至跌停，从该日起连续出现11个下跌的行情，从最高点518元暴跌至196元，跌幅达62％，高峰和东哥一开始在直播间说自己已经补仓了，要大家不要急着出手，直至QQ群解散，所谓的老师也不见踪影。与平台客服联系，后者说现在交易的人少，再等等，等到后来，平台发出公告称系统升级，与南昌文交所合作，4月将再开市，可是等到再开市，股票仍无法卖出，更无法出金，所谓交易平台也许只是平台自己在后台从事的虚拟交易。公司已于2018年12月4日关闭，办公室已人去楼空，办公电脑也被通泰派出所带回所里。原告在平台绑定的银行账号是62×××57，开户银行名称是工商银行上海七莘路支行。另一个银行账号是62×××00开户银行名称是中国民生银行股价有限公司上海分行营业部，对方开立的出入金虚拟银行账号是31×××90，开户银行名称是中兴银行长沙友谊支行。具体入金情况如下:由工行6XXX7转入到中兴银行31×××90的有:2017年6月15日3000元;6月16日40000元;6月16日40000元;6月16日5000元;6月16日4000元;6月20日30000元;6月22日60000元;6月29日200000元;6月29日200000元;6月29日180000元;6月30日190000元;7月3日10000元;7月11日5000元；7月11日10000元；7月11日5000元;7月11日10000元。由民生银行62×××000转入到中兴银行3XXXX0的有:6月16日36000元;6月29日100000元;7月4日10000元;7月6日140000元;7月10日10000元共转入1288000元。具体出金情况如下:由华人文化产权交易中心有限公司账号为81×××81打入工行的有:2017年6月20日转出50000元，8月16日转出1248.17元，2017年12月29日177229.08元，2018年1月30日转出177229.08元，共转出405706.33元，余882293.67元，即为应退还的本金(详见银行流水)。被告中信银行股份有限公司长沙友谊支行、中信银行股份有限公司未尽第三方平台资金托管职责，未经原告许可，开设虚拟账号，将原告资金转入被告中信银行股份有限公司账户，并从中分享原告资金，具有严重过错，应对原告未予返还的资金承担连带责任。被告华人文化产权交易中心有限公司、湖南华人名绣有限公司并无从事平台股票交易经营的资质，也无任何平台准入批文，原告向当地派出所报案，派出所以无法判断其是否违法为由不予立案，向省文化厅投诉，文化厅答复已经作出整顿，控告二已经“五停”，可是实际上是换了一个马甲，并且用不断地变换法定代表人、变换宣传手法的方式，借湘绣的知名度，打着“经省政府批准、大型集团公司控股、金融互联网+创新等旗号，误导更多的股民进入锦绣前程流通平台。被告华人文化产权交易中心有限公司、湖南华人名绣有限公司刚开始说以收盘价回购分三次归还，损失部份以配股的方式来偿还，后来回购的款只还了2次，就停止了，到现在都没有偿还，期间多次和华人公司客服联系并多次打电话给汪海波，他们一直说在处理中，后来一直拖着不退款，前后让大家签署许多协议，原告至今未拿到相应的退款。原告因投诉无门，故诉至法院，请求法院支持原告诉讼请求。本院认为，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案被告湖南华人名绣有限公司涉嫌诈骗，已于2019年4月7日被长沙市公安局开福分局立案侦查。现本案不属于人民法院民事案件的受理范围。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回原告吕涛的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审 判 员  毛霞二〇一九年九月十九日代理书记员  沈沙附相关法条：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：(一)不予受理；(二)对管辖权有异议的；(三)驳回起诉；(四)保全和先予执行；(五)准许或者不准许撤诉；(六)中止或者终结诉讼；(七)补正判决书中的笔误；(八)中止或者终结执行；(九)撤销或者不予执行仲裁裁决；(十)不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；(十一)其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。