河南省新乡市卫滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0703刑初177号公诉机关新乡市卫滨区人民检察院。被告人薛某，男，1989年出生，汉族，大专毕业,户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌职务侵占，2019年3月22日被新乡市公安局直属分局刑事拘留；因涉嫌职务侵占犯罪，2019年4月24日经新乡市卫滨区人民检察院批准，于同日被新乡市公安局铁西分局执行逮捕。辩护人李鹏，新乡市法律援助中心指派律师。新乡市卫滨区人民检察院以卫滨检一部刑诉（2019）第16号起诉书指控被告人薛某犯职务侵占罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市卫滨区人民检察院指派检察官李金玲、检察官助理王瑞出庭支持公诉，被害单位中原银行股份有限公司新乡分行委托代理人鞠先法，被告人薛某及其辩护人李鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。新乡市卫滨区人民检察院指控：2016年5月4日至2019年3月14日，被告人薛某利用担任中原银行新乡分行红旗支行、八一路支行柜员的职务便利，通过挂失销户、虚开理财产品、空开存单、以大开小的手段侵占银行34名客户的64笔存款，共计4033406.93元。2019年3月21日，被告人薛某被公安机关抓获归案，案发后，薛某家属分两次退回中原银行新乡分行663600元。公诉机关指控认为,被告人薛某利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。建议对被告人在有期徒刑六年至八年之间量刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人薛某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的意见为：一、薛某存在自首情节。工作单位发现其违法犯罪后，薛某一直随叫随到，配合单位查明事实，并且在知道单位报警的情况下一直在单位等待，到案后能够如实供述。二、本案中存在积极退赃退赔情节，且薛某认罪认罚。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：2016年5月4日至2019年3月14日，被告人薛某利用担任中原银行新乡分行红旗支行、八一路支行柜员的职务便利，通过挂失销户、虚开理财产品、空开存单、以大开小的手段侵占银行34名客户的64笔存款，共计4033406.93元。2019年3月21日，被告人薛某被公安机关抓获归案，案发后，薛某家属分两次退回中原银行新乡分行663600元。认定上述事实的证据如下：1、书证（1）被告人照片、户籍证明、违法犯罪查询记录，证明：被告人薛某犯罪时已成年，无前科。（2）破案报告，证明：该案的侦破过程及被告人薛某的犯罪事实。（3）中原银行新乡分行关于薛某盗窃资金报案材料，证明：2019年3月19日13时15分许，客户王某在八一路支行取钱时，银行柜员王某某发现存单有异，支行主管赵某某调取会计传票发现是薛某所为，并发现其他非正常存取款后于2019年3月21日向新乡市公安局报案。（4）涉案明细表，证明：案件涉及侵占34人64笔资金，金额为4033406.93元，其中已兑付31人61笔资金，兑付金额为3938751.82元。（5）营业执照复印件，证明：中原银行股份有限公司新乡分行、八一路支行的营业执照信息。（6）中原银行劳动合同复印件，证明：薛某与中原银行签署劳动合同，案发时尚在合同期内，日期为2014年12月26日至2022年12月6日。（7）委托书，证明：2019年3月21日，中原银行新乡分行委托八一路支行员工赵某某作为案件报案人前去报案。（8）退款证明，证明：2019年3月19日，薛某家人退出赃款40万，3月20日退出赃款26.36万元，两次共计66.36万元，用于返还客户资金。（9）抓获经过，证明：2019年3月21日16时许，新乡市公安局犯罪侦查支队的民警靳秋平、赵鹏得到情报，将正在八一路支行的薛某抓获归案。（10）中原银行流水，证明：被告人薛某及张某、王某1、李某某、田某的银行卡交易明细情况。（11）银行存单复印件，证明：被告人薛某侵占的涉案银行存款单的情况。2.证人证言（1）证人张某的证言，证明：张某称薛某欠其11800元，还拿其一张广发信用卡，透支了1万多元，薛某平时喜欢玩网络游戏。张某有一张尾号为9777的中原银行卡，2019年2月份时被薛某拿走用了，薛某还帮张某改了密码，在其手机上开通了APP，到家里用他手机转过笔钱，都是薛某在操办的。（2）证人王某1的证言，证明：王某1称薛某喜欢玩儿游戏，经常请客吃饭，王某1有一张尾号为2053的中原银行卡，经常替薛某转账，这些都是薛某让转的，没有问过钱的来源。（3）证人刘某1的证言，证明：刘某1称跟薛某没有经济往来，她没有让薛某使用过自己一张尾号为1212的中原银行卡。（4）证人田某的证言，证明：田某称薛某是其发小，喜欢玩游戏，2017年时田某去八一路支行找薛某办理业务，薛某用其尾号为3041的中原银行卡转过钱，都是薛某操作的，具体其不清楚。（5）证人刘某2的证言，证明：刘某2称薛某是其表妹的老公，平时喜欢骑摩托车，刘某2经薛某的手一共在中原银行八一路支行存款70万，2017年第一笔鼎汇存10万，按照薛某要求倒过一次单，2018年初第二笔定期宝3年20万，完善过一次手续，第三笔鼎汇存3年20万，第四、五笔鼎汇存3年各10万，后三笔也是没多久就完善了一次信息，签字了，每月20号收到利息短信提醒，不显示资金来源，不认识王某1、田某，2019年3月23日，因没有收到本月利息就到银行，银行称存单被挂失了，刘某2就将这70万提前兑付了，补了一万多的利息。（6）证人徐某的证言，证明：徐某称2016年时开始在八一路支行存款，共有五笔，两笔2万、两笔3万，一笔4万，2018年下半年，银行一较胖的男柜员通知其核实过客户信息两次，2019年3月28日，着急用钱取了两张4万元的单子，还有两张在存着。其表示没有挂失过存单。（7）证人赵某的证言，证明：2018年1月1日、2019年2月21日在八一路支行分别办理存款6万元、4万元的业务，都是定期3年，经办人是薛某，没有办过挂失手续或核对完善信息，银行人员让其将两张定期存单换了一张10万元的定期存单。（8）证人杨某1的证言，证明：2018年1月1日经薛某办理了一笔存款71万，定期1年；1月20日经薛某办理一笔存款3万，定期1年；3月3日经薛某办理存款4万元，定期3年的业务，后薛某打电话称为了抢业务让其到银行拍了照片，复印身份证，签了两个名字。未在中原银行办理过给王某1转账710053.15元的业务。（9）证人崔某1的证言，证明：经薛某办理业务有，2018年6月21日存款5万元，定期3年；10月30日存款5万，定期3年。后来薛某打电话称要完善信息，按其要求拍了照。定期存款单已更换。（10）证人孙某的证言，证明：经薛某办理的业务，2017年3月28日存款5万元，定期1年；2017年6月1日存款4万元，定期1年。未办过挂失销户手续，未办理给王某1转账50145.44元、40088.55元的手续。目前定期存单已更换为一张9万元的存单。（11）证人任某的证言，证明：2017年6月10日存款1.5万元，定期1年；2018年1月11日存款1万元，定期1年；2018年2月5日存款2万，定期3年；2018年10月1日存款1万，定期1年；2018年11月4日存款3.3万，定期1年；2018年11月28日存款1万，定期1年。以上业务均是薛某母亲秦某某称薛某在银行有任务，任某将现金交给秦某某，之后秦某某将存单交给任某。2019年3月11日办理业务为存款1万元，定期1年。存款到期后薛某母亲称这些钱自动续存，2018年的时候薛某曾两次打电话称信息没有录入系统需要完善。未办理过挂失销户手续，关于王某1向任某转账1万元不知情。目前存单已更换。（12）证人于某的证言，证明：2018年5月13日存款5万，定期1年；2018年10月6日存款5万，定期3年；2019年1月3日存款3万，定期3年。以上业务均经薛某办理。2019年2月11日存款5万，定期3年，未办理存款500的业务。未办理过挂失销户手续。薛某曾打电话称银行有任务需要将其存款记在薛某名下。目前存单已更换为1张18万元定期存单。（11）证人王某2的证言，证明：2019年3月份，王某2在中原银行八一路支行的两张定期存单132500元到期，他到银行柜台办理了续存手续，期限三年，是一个胖胖的男孩给他办的手续，其没有给张某的账户汇款过130000元。（11）证人姬某的证言，证明：2019年3月份，中原银行八一路支行的一个叫薛某的男孩给他推荐了一个三年期的定期宝，他把104000元按照薛某的要求存了定期宝，薛某给他办理的手续。（11）证人杨某2的证言，证明：2019年3月4日，她在中原银行新乡分行存款70500元，定期三年，她不认识王某1，没有给王某1汇过款。（11）证人王某3的证言，证明：2019年3月14日在新乡银行八一路支行存款定期3万元，当时是薛某办理的手续，手里持有3万元的定期存单，其女儿去银行取款时工作人员告诉她存单里只有1千元，后银行将3万元予以兑付。（11）证人王某4的证言，证明：2019年3月8日，王某4在中原银行新乡分行存款7万元，定期三年，没有办理过挂失手续，不认识王某1，没有给王某1汇过款。（11）证人李某1的证言，证明：李某1和薛某的父母熟悉，其父母和李某1说薛某在中原银行有揽储任务，李某1找薛某以自己和其爱人杨午子的名义存款共计11万元，没有办理过销户挂失手续。（11）证人王某5的证言，证明：证人王某5在中原银行新乡分行有三笔存款共计三万元，存款手续是邻居薛某办理的，她没有办理过挂失销户手续。（11）证人王某6的证言，证明：2019年3月1日，王某6在中原银行新乡分行办理了一张6万元的定期存单，是一个男的，胖胖的年轻人办理的存款手续。（11）证人王某7的证言，证明：2019年3月7日，王某7在中原银行新乡分行存款3万元，不认识王某1，没有给王某1汇过款。（11）证人宋某的证言，证明：证人宋某在中原银行新乡分行有两笔存款共计2万元，她父亲宋长春有一笔存款4万元。（11）证人崔某2的证言，证明：2018年和2019年，通过薛某分三次在中原银行新乡分行共10万元，通过薛某提前支取过5万元，自己从来没有办理过挂失销户手续。（11）证人李某2的证言，证明：李某22018年1月11日通过薛某办理了一笔定期存款24万元，没有办理过挂失销户手续。（11）证人林某的证言，证明：2018年1月份，通过薛某在中原银行新乡分行存款两次共计18万元，没有办理过挂失销户手续。3.被害单位委托人赵某某的陈述，证明：薛某通过挂失销户、虚开产品、空开存单、以大开小的手段实际侵占34名客户，64笔资金共计4033406.93元。目前八一路支行已兑付3938751.82元，薛某母亲秦某某5万元，薛某奶奶尹某某2万元，薛某姑姑薛某某3万元三笔订单显示到期但不清楚是否领走，所以详细清单内未显示，以及薛某爱人郝某某5万元、薛某姑父张某某6万元、姜丰瑞（5.7万）无法取得联系未兑付。4.被告人薛某的供述和辩解，证明：被告人薛某对挪用资金的犯罪事实及数额共计4033406.93元均无异议。其以完善银行手续的名义将储户骗来，再办理挂失销户将钱转到自己卡里，公章是假的，拆东墙、补西墙。其使用过刘某1、田某、张某的卡转过资金以及其侵占储户存款的具体情况、方式、赃款下落、银行卡交易情况等。上述证据已经法庭质证，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为：被告人薛某利用担任中原银行新乡分行职员的便利，多次采取挂失销户、虚开产品、空开存单、以大开小的方式将银行资金占为己有，共计4033406.93元，数额巨大,其行为已构成职务侵占罪。被告人薛某归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人薛某家属退出部分赃款，可酌情对被告人薛某从轻处罚。公诉机关对被告人薛某的指控成立，适用法律正确，意见予以采纳。辩护人认为被告人薛某具有自首情节的辩护意见本院不予采纳，本院认为根据被害单位2019年3月21日出具的报案材料和公安机关的抓获经过可以证实，被告人薛某是在被害单位发现其盗取客户资金5万元并报案的情况下，在其单位被公安机关抓获到案，缺乏投案主动性和自愿性，依法不成立自首。对辩护人的其他辩护意见，本院酌情予以考虑。根据被告人薛某的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人薛某犯职务侵占罪，判处有期徒刑七年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月22日起至2025年3月21日止。）二、尚未退赔的违法所得3369806.93元，责令被告人薛某退赔被害单位中原银行股份有限公司新乡分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  贾喜庆审 判 员  李惠萍人民陪审员  崔玉麒二〇一九年九月十七日书 记 员  曾家奇