上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3419号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某，男，1975年1月6日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人杨毅琼，上海丰启耘律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1968号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人张某及辩护人杨毅琼到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年2月起，黄希禹(另案处理)作为信麟公司法定代表人及实际控制人，先后开设了贵州、昆山、苏州、大连分公司，未经国家有关部门批准，通过业务员推销及口口相传等方法，承诺支付年化收益6%-15%的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会公开销售多款理财产品，变相非法吸收公众存款。2015年6月起至案发，被告人张某在担任信麟公司业务员、团队负责人及上海大区副总经理等职务期间，自行或通过下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式发展客户，采取向客户承诺保本付息，签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权回购承诺函》，以债权转让的形式公开销售信麟公司的多款理财产品，向社会不特定公众变相吸收存款。经司法审计，被告人张某及其团队共吸收61名投资人合计人民币29,820,000.00元，未兑付金额合计人民币6,837,579.27元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、同案关系人的供述、相关协议书、承诺函、被告人供述、相关司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人张某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人张某系自首，可依法从轻判处。提请本院对被告人张某依法定罪处罚。被告人张某及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。经审理查明，2015年2月起，黄希禹(另案处理)作为信麟公司法定代表人及实际控制人，先后开设了贵州、昆山、苏州、大连分公司，未经国家有关部门批准，通过业务员推销及口口相传等方法，承诺支付年化收益6%-15%的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会公开销售多款理财产品，变相非法吸收公众存款。2015年6月起至案发，被告人张某在担任信麟公司业务员、团队负责人及上海大区副总经理等职务期间，自行或通过下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式发展客户，采取向客户承诺保本付息，签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权回购承诺函》，以债权转让的形式公开销售信麟公司的多款理财产品，向社会不特定公众变相吸收存款。经司法审计，被告人张某及其团队共吸收61名投资人合计人民币29,820,000.00元，未兑付金额合计人民币6,837,579.27元。2019年2月18日，被告人张某接电话通知主动至上海市公安局浦东分局投案并作如实供述。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、同案关系人黄希禹、叶常春、李超的供述笔录，证实被告人张某作为信麟公司的上海大区副总经理，自行或通过下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式发展客户，介绍信麟公司的理财产品，采取向客户承诺保本付息，签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权回购承诺函》，以债权转让的形式向社会不特定公众变相吸收存款。2、证人叶某、马某某、胡某的陈述笔录，证实信麟公司以债权转让的形式向社会公众推销理财产品，对外吸收公众存款，被告人张某案发前担任上海大区副总经理，蒋旭峰是其下属团队经理。3、集资参与人曹瑾、沈国川等人的报案笔录及相关信麟公司《理财方案推荐协议书》、《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》、《债权回购承诺函》、银行卡交易明细清单等，证实信麟公司上海大区副总经理张某带领业务员公开对外销售信麟公司理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。4、信麟公司工商登记资料，证实该公司于2014年10月14日成立，法定代表人是黄希禹，该公司未取得金融业务经营许可。5、证人包某的证言笔录及提供的证据清单、浦东公安分局出具的情况说明、上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实2015年6月12日至2018年8月19日，信麟公司上海区域共向215名投资人销售理财产品，涉及投资金额为126,050,000.00元，向投资人归还本金及利息96,018,582.59元。其中159名投资人已兑付完毕，涉及投资金额为37,160,000.00元，兑付金额为38,420,143.97元；56名投资人未兑付完毕，涉及投资金额为88,890,000.00元，兑付金额为57,598,438.62元，尚欠投资人金额为31,291,561.38元。其中，2015年6月至2018年8月被告人张某及其团队，共吸收61名投资人合计人民币29,820,000.00元，未兑付金额合计人民币6,837,579.27元。6、上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人张某的身份情况。7、上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人张某的到案情况。8、被告人张某的供述笔录，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人张某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人张某具有自首情节，并能退缴赃款十万元，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量后对张某依法减轻处罚。辩护人要求对被告人张某从宽处理的相关意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔后发还各投资人。张某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  孙根祥人民陪审员  杨亚秋二〇一九年九月九日书 记 员  李 瑾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。