山东省东平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0923刑初70号 公诉机关东平县人民检察院。 被告人耿红燕，女，1991年8月1日出生于山东省东平县，汉族，初中文化，农民，住山东省东平县。2018年3月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东平县公安局刑事拘留，同日被取保候审。 辩护人庞天昊，山东超然律师事务所律师。 东平县人民检察院以泰东检公刑诉〔2019〕60号起诉书指控被告人耿红燕犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，东平县人民检察院指派检察员李来华、代理检察员解思乐出庭支持公诉。被告人耿红燕及其辩护人庞天昊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年8月份东平金某投资管理有限公司银山分公司开业至2015年上半年，被告人耿红燕在东平金某投资管理有限公司银山分公司担任出纳和业务员，为领取工资和提成奖励，耿红燕向本村村民、亲属朋友等不特定人群宣传金某公司存款利息高，安全有保障，联系介绍耿某1所、李某1、耿某1发、臧某胜、耿某2、战秀芹、井某等39人前往金某银山分公司存款共计445.9万元。2015年上半年，东平县金某投资管理有限公司银山分公司经营倒闭，存款群众本金利息均无法取出。经查证以上群众共获得利息28.2295万元，被告人耿红燕从以上存款中获得提成至少9万元。 金某银山分公司归还其中8名集资参与人部分本金共计30.3万元（其中归还李某10.2万元，宋某0.1万元，张圣广8万元，王某10.3万元，刘颜颜0.1万元，陈某20.1万元，耿某1领21.3万元，耿某1生0.2万元）。 被告人耿红燕本人归还其中11名集资参与人本金143.3万元。其中归还谌贻福13万元、耿中防15万元、井某15万元、谌贻玉2万元、耿某1国21万元、耿某1领33.7万元、耿某42.6万元、耿某1停20万元、耿某1发5万元、刘某26万元、司法青10万元）； 取得集资参与人谅解，不再追究被告人耿红燕民事责任的集资参与人共计23人，涉案金额256万元。其中陆某10万元、陈某1兰1.5万元、耿某2125万元、李某112.3万元（已归还本金0.2万元）、宋某4.5万元（已归还本金0.1万元）、徐某3万元、刘颜颜7万元（已经归还本金0.1万元）、王某16.3万元（已经归还本金0.3万元）、张圣广4万元（已经归还本金8万元）、王某21.2万元、陈某1运2万元、臧某胜2万元、陈某25万元（已经归还本金0.1万元）、李某22万元、耿某1所20万元、耿中军6万元、耿慧4.2万元、李中华5万元、康某典1万元、耿某1峰4万元、耿某1帅（集资参与人耿某3已去世，其子耿某1帅代签）6万元、魏某18万元、郭某22万元（已归还0.5万元）。 未达成谅解协议也未归还本金的5人共计17.3万元，其中郭某18.3万元、徐海兰1万元、刘某11万元、郑某26万元、耿某1生1万元。 为证实上述事实，公诉人当庭出示宣读了被告人耿红燕的供述与辩解，证人郑某1、邵某等人证言，书证委托理财中介服务合同、谅解书等证据，公诉机关认为，被告人耿红燕非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收工作存款罪，提请本院依法判处。 被告人耿红燕对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人的辩护意见是，耿红燕具有自首情节；其在共同犯罪中系从犯；其是初犯，具有悔罪表现，取得了部分受害人的谅解。 经审理查明，2013年8月份东平金某投资管理有限公司银山分公司开业至2015年上半年，被告人耿红燕在东平金某投资管理有限公司银山分公司担任出纳和业务员，为领取工资和提成奖励，耿红燕向本村村民、亲属朋友等不特定人群宣传金某公司存款利息高，安全有保障，联系介绍集资参与人耿某1所、李某1、耿某1发、臧某胜、耿某2、战秀芹、井某等39人向金某银山分公司存款共计446.1万元。2015年上半年，东平县金某投资管理有限公司银山分公司经营倒闭，集资参与人的本金利息均无法兑现，至案发前东平县金某投资管理有限公司银山分公司已支付集资参与人利息28.2295万元，归还本金30.3万元，被告人耿红燕从以上存款中非法获利至少9万元。 案发后，被告人耿红燕归还12名集资参与人本金143.8万元（包括谌贻福13万元、耿中防15万元、井某15万元、谌贻玉2万元、耿某1国21万元、耿某1领33.7万元、耿某42.6万元、耿某1停20万元、耿某1发5万元、刘某26万元、司法青10万元、郭某20.5万元）；取得所有涉案集资参与人的谅解。具体事实如下： 1、2014年9月份至2014年10月份，吸收集资参与人耿某1所存款20万元，至案发前支付利息1.35万元，未归还本金。 2、2014年8月份至2014年10月份，吸收集资参与人李某1存款12.5万元，至案发前支付利息0.5625万元，归还本金0.2万元。 3、2013年12月份至2014年9月份，吸收集资参与人耿某1发存款5万元，至案发前支付利息0.63万元，已归还本金。 4、2014年9月份，吸收集资参与人李某2存款2万元，至案发前支付利息0.09万元，未归还本金。 5、2014年9月，吸收集资参与人臧某胜存款2万元，至案发前支付利息0.09万元，未归还本金。 6、2014年2月份，分七次吸收集资参与人耿某2存款125万元，至案发前支付利息12.3万元，未归还本金。 7、2014年8月份，吸收集资参与人战秀芹存款10万元，至案发前支付利息0.45万元，未归还本金。 8、2014年9月份，吸收集资参与人井某存款15万元，至案发前支付利息0.99万元，已归还本金。 9、2014年10月份，吸收集资参与人陆某存款10万元，至案发前支付利息0.45万元，未归还本金。 10、2015年3月份，吸收集资参与人陈某1兰存款1.5万元，至案发前支付利息0.0675万元，未归还本金。 11、2015年3月份，吸收集资参与人陈某1运存款2万元，至案发前支付利息0.09万元，未归还本金。 12、2014年10月份，吸收集资参与人宋某存款4.5万元，至案发前支付利息0.18万元，归还本金0.1万元。 13、2014年12月1日，吸收集资参与人耿中防存款15万元，至案发前支付利息0.75万元，已归还本金。 14、2015年1月31日，吸收集资参与人耿某1停存款20万元，至案发前支付利息0.9万元，已归还本金。 15、2014年10月份，吸收集资参与人李中华存款5万元，至案发前支付利息0.225万元，未归还本金。 16、2015年2月1日，吸收集资参与人刘某1存款1万元，至案发前支付利息0.0455万元，未归还本金。 17、2013年10月份，吸收集资参与人郑某2存款6万元，至案发前支付利息0.3215万元，未归还本金。 18、2014年9月份至2015年2月份，吸收集资参与人王某1存款6.3万元，至案发前支付利息0.36万元，归还本金0.3万元。 19、2015年2月份，吸收集资参与人徐某存款3万元，至案发前支付利息0.27万元，未归还本金。 20、2015年2月份，吸收集资参与人耿某3（已去世，其子耿某1帅）存款6万元，至案发前支付利息0.54万元，未归还本金。 21、2014年7月份，吸收集资参与人张圣广存款12万元，至案发前支付利息0.54万元，归还本金8万元。 22、2014年8月份，吸收集资参与人郭某1存款8.3万元，至案发前支付利息0.249万元，未归还本金。 23、2014年9月份，吸收集资参与人康某典存款1万元，至案发前支付利息0.09万元，未归还本金。 24、2014年9月份，吸收集资参与人刘颜颜存款7万元，至案发前支付利息0.16万元，归还本金0.1万元。 25、2015年6月，吸收集资参与人王某2存款1.2万元，至案发前支付利息0.054，未归还本金。 26、2014年9月份，吸收集资参与人陈某2存款5万元，至案发前支付利息0.225万元，归还本金0.1万元。 27、2014年9月份，吸收集资参与人徐海兰存款1万元，至案发前支付利息0.045万元，未归还本金。 28、2015年3月份，吸收集资参与人刘某2存款6万元，至案发前未支付利息，已归还本金。 29、2014年12月份，吸收集资参与人耿某1国存款21万元，至案发前未支付利息，已归还本金。 30、2014年10月份，吸收集资参与人耿某4存款2.6万元，至案发前支付利息0.1元，已归还本金。 31、2014年7月份，吸收集资参与人耿某1领存款55万元，至案发前支付利息6.105万元，已归还本金。 32、2015年2月份，吸收集资参与人耿某1峰存款4万元，至案发前未支付利息，未归还本金。 33、2014年10月份，吸收集资参与人魏某存款18万元，至案发前未支付利息，未归还本金。 34、2014年11月份，吸收集资参与人郭某2存款2万元，至案发前未支付利息，归还本金0.5万元。 35、2015年2月份，吸收集资参与人司法清存款10万元，至案发前未支付利息，已归还本金。 36、2014年9月份，吸收集资参与人谌义玉存款2万元，至案发前未支付利息，已归还本金。 37、2015年1月份，吸收集资参与人耿慧存款4.2万元，至案发前未支付利息，未归还本金。 38、2015年1月份，吸收集资参与人谌贻福存款13万元，至案发前未支付利息，已归还本金。 39、2014年10月份，吸收集资参与人耿某1生存款1万元，至案发前未支付利息，归还本金0.2万元。 2018年3月21日，被告人耿红燕经电话传唤主动到达公安机关，并如实供述了案件事实。2019年9月24日，被告人耿红燕向本院退缴违法所得9万元。 上述事实，被告人耿红燕在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证并经本院确认的集资参与人耿某1所、李某1、耿某1发等人的陈述，证人郑某1、邵某等人的证言，书证受案登记表、到案经过、委托理财中介服务合同、借条、谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人耿红燕伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以确认。耿红燕在共同犯罪中系接受他人的指挥、管理而实施非法集资行为，属从犯，依法可减轻处罚；其具有自首情节，依法可从轻处罚；其系初犯，案发后偿还了部分集资参与人的损失，取得了集资参与人的谅解，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚，辩护人发表的相关辩解意见成立，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人耿红燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、将被告人耿红燕退缴的违法所得九万元按比例退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  李 伟 审 判 员  李大伟 人民陪审员  卜凡青 二〇一九年九月二十四日 书 记 员  王方兵 马静