安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0104刑初747号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人斯某某，男，1987年6月11日出生于安徽省太湖县，汉族，大学文化，案发前系安徽某网络科技有限公司业务经理，户籍地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月8日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年5月14日经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人胡李镔，安徽睿正律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2018]763号起诉书指控被告人斯某某犯诈骗罪，于2018年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月29日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员缪某出庭支持公诉，被告人斯某某及辩护人胡李镔到庭参加诉讼。公诉机关因需补充侦查，建议本院延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控：胡某某（另案处理）于2017年加入安徽某网络科技有限公司（蜀山区某商务港B座18楼，以下简称A公司），2017年4月左右，胡某某实际掌控该公司后让石某某（另案处理）以及王某某（另案处理）入股该公司，并让罗某（另案处理）任公司总监。2017年9月，胡某某、石某某成立安徽某网络科技有限公司（以下简称B公司），将营业地址迁至某商务港C座9楼。2017年l1月，胡某某、石某某又成立安徽某信息技术有限公司（以下简称C公司），将营业地址又迁至某世贸城A座13楼。胡某某、石某某在实际控制上述公司期间，在没有取得金融业从业资质的情况下，对外广告宣称可以办理无抵押信用贷款。胡某某、石某某二人先安排公司业务员拨打被害人电话，利用公司提供的话术向被害人谎称与多家银行有内部合作协议，可以在短时间内发放低息贷款，当被害人表示有贷款意向，业务员就要求被害人提供相关身份证明、财产证明。得到被害人的资料后，胡某某、石某某自己动手或者授意公司员工伪造含有贷款银行、贷款审批金额和利息等内容的银行“批复通知”，交给业务员，业务员在明知该批复系伪造的情况下，再次联系被害人，声称贷款申请已通过银行审核，要被害人到公司面谈。被害人到公司后，由胡某某、石某某、罗某、斯某某、王某某等人负责面谈，向被害人谎称公司与银行有合作，并出示伪造的银行“批复通知”，给被害人造成可以顺利从银行获得贷款的假象，进而骗取被害人缴纳会员费、服务费等费用。被害人缴费后，因无法从银行获得贷款，胡某某、石某某、罗某等人授意业务员编造各种理由进行拖延，最后采用不接电话、拉黑联系方式、频繁搬迁公司办公地址等方法断绝与被害人联系。被告人斯某某在2017年7月应聘到A公司工作，2017年9月下旬离职，期间分别在巨融、B公司担任经理职务，负责接待被害人进行面谈。期间，斯某某伙同他人共计诈骗6人，诈骗数额14万元。2018年4月8日，被告人斯某某到公安机关投案。公诉机关针对上述指控，当庭宣读、出示了户籍信息、归案经过、前科查询、批复通知、财务顾问协议、交款收据、转账截图、被害人梁某、施某等人的陈述、被告人斯某某的供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人斯某某的刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人斯某某对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。被告人斯某某的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，并提出以下辩护意见：1.起诉书指控被告人斯某某诈骗施某和李某的事实不清，证据不足；2.斯某某系从犯；3.斯某某属自首；4.斯某某系初犯、偶犯；5.斯某某赔偿了被害人经济损失并取得谅解。综上，建议对斯某某从轻处罚。经审理查明：胡某某于2017年加入A公司，2017年4月左右，胡某某实际掌控该公司后让石某某以及王某某入股该公司，并让罗某任公司总监。2017年9月，胡某某、石某某成立B公司，将营业地址迁至某商务港C座9楼。2017年l1月，胡某某、石某某又成立C公司，将营业地址又迁至某世贸城A座13楼。胡某某、石某某在实际控制上述公司期间，在没有取得金融业从业资质的情况下，对外广告宣称可以办理无抵押信用贷款。胡某某、石某某二人先安排公司业务员拨打被害人电话，利用公司提供的话术向被害人谎称与多家银行有内部合作协议，可以在短时间内发放低息贷款，当被害人表示有贷款意向，业务员就要求被害人提供相关身份证明、财产证明。得到被害人的资料后，胡某某、石某某自己动手或者授意公司员工伪造含有贷款银行、贷款审批金额和利息等内容的银行“批复通知”，交给业务员，业务员在明知该批复系伪造的情况下，再次联系被害人，声称贷款申请已通过银行审核，要被害人到公司面谈。被害人到公司后，由胡某某、石某某、罗某、斯某某、王某某等人负责面谈，向被害人谎称公司与银行有合作，并出示伪造的银行“批复通知”，给被害人造成可以顺利从银行获得贷款的假象，进而骗取被害人缴纳会员费、服务费等费用。被害人缴费后，因无法从银行获得贷款，胡某某、石某某、罗某等人授意业务员编造各种理由进行拖延，最后采用不接电话、拉黑联系方式、频繁搬迁公司办公地址等方法断绝与被害人联系。被告人斯某某在2017年7月应聘到A公司工作，2017年9月下旬离职，期间分别在A、B公司担任经理职务，负责接待被害人进行面谈。具体事实如下：1.2017年7月，A公司石某某电话联系被害人梁某，称A公司可以办理无抵押信用贷款。后石某某再次联系梁某，称已拿到银行的批复通知，让梁某到A公司面谈具体事宜。梁某到公司后，由被告人斯某某、石某某、胡某某接待面谈，后梁某缴纳了服务费26800元。2.2017年7月，被害人施某接到A公司电话，称A公司可以办理无抵押信用贷款。2017年8月施某来到A公司，由被告人斯某某、石某某、胡某某接待面谈，后施某缴纳了服务费26800元。3.2017年8月，A公司业务员汪某某电话联系被害人姚某，称A公司可以办理无抵押信用贷款。后汪某某再次联系姚某，称已拿到银行的批复通知，让姚某到A公司面谈具体事宜。姚某到公司后，由被告人斯某某、汪某某接待面谈，后姚某缴纳了服务费26800元。4.2017年8月，A公司石某某电话联系被害人王某，称A公司可以办理无抵押信用贷款。后石某某再次联系王某，称已拿到银行的批复通知，让王某到A公司面谈具体事宜。王某到公司后，由被告人斯某某、石某某、胡某某接待面谈，后王某缴纳了服务费6800元。5.2017年9月，B公司业务员何某某电话联系被害人胡某，称B公司可以办理无抵押信用贷款。后何某某再次联系胡某，称已拿到银行的批复通知，让其到B公司面谈具体事宜，胡某到公司后，由被告人斯某某、胡某某、石某某接待面谈，后胡某缴纳了服务费26800元。6.2017年9月，B公司业务员王某某电话联系被害人李某，称B公司可以办理无抵押信用贷款，后王某某再次联系李某，称已拿到银行的批复通知，要李某到B公司面谈具体事宜。2017年9月25日，李某到B公司，由被告人斯某某、王某某、金某（另案处理）接待面谈，当天李某转账10000元，10月8日又缴纳16000元。2018年4月8日，被告人斯某某经公安机关电话通知后主动投案，后如实供述了案件事实。案发后，被告人斯某某的家属代为退赔了被害人梁某和王某的经济损失，并取得二被害人的谅解。同案犯金某通过公安机关代为退赔了被害人李某的经济损失，并取得其谅解。案在审理期间，被告人斯某某的家属代为退缴25000元用于赔偿被害人的经济损失。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.户籍信息，证实斯某某的基本身份情况，作案时已年满十八周岁。2.前科查询，证实斯某某此前未受过行政、刑事处罚。3.归案经过，证实2018年4月8日，斯某某经公安机关电话通知后主动投案。4.报案单，证实各被害人向公安机关报案的情况。5.财务顾问协议、补充协议、银行批复通知、收据等，证实巨融、B公司向被害人出具银行“批复通知”，被害人与相应的公司签订财务顾问协议及补充协议。其中，2017年9月15日，B公司与被害人胡某签订财务顾问协议，落款有斯某某的签名。各被害人缴纳了相应的服务费。其中，A公司分别收取被害人施某、姚某各26800元。B公司收取被害人胡某26800元，收取被害人李某26000元。6.借记卡账户明细清单，证实2019年9月15日，被害人胡某通过POS机刷卡支付26800元。7.微信转账截图，证实2017年9月25日，被害人李某微信转账10000元至“A小果兒耶”。8.谅解书，证实案发后，被告人斯某某的家属代为赔偿被害人梁某26800元、赔偿王某6800元，并取得二人的书面谅解。金某退赔李某26000元，并取得其谅解。（二）被害人陈述1.被害人梁某的陈述，证实2017年7月，梁某接到A公司石某某电话，称A公司可以办理贷款。2017年8月16日梁某到A公司签订协议，由石某某、斯某某、胡某某接待，梁某缴纳了保证金26800元。后公司人去楼空。2.被害人施某的陈述，证实2017年7月，施某接到A公司电话，称A公司可以办理无抵押信用贷款。2017年8月14日，施某来到A公司办理贷款，办理业务的经理是石某某，由斯某某、石某某、胡某某接待。施某向公司刷卡支付26800元服务费并签订合同，到期后贷款并没有到账，公司工作人员开始推脱，后来就失去联系。3.被害人姚某的陈述，证实2017年8月，姚某接到A公司业务员电话，称A公司可以办理无抵押信用贷款。后业务员再次联系姚某，称已拿到银行的批复通知，让姚某到公司签合同。2017年8月9日，姚某来到A公司后，由斯某某、石某某、汪某某接待，后姚某刷卡缴纳手续费26800元。4.被害人王某的陈述，证实2017年8月23日，王某到A公司办理贷款，由石某某、胡某某、斯某某接待，他们让王某交26800元手续费，王某先支付6800元。之后资金一直没有到账，公司大门也锁了。5.被害人胡某的陈述，证实2017年9月初，胡某接到B公司业务员何某某电话，称B公司可以办理贷款。后何某某再次联系胡某，称其贷款已通过审核，让其到公司办理相关事宜。2017年9月15日，胡某到B公司，由胡某某、石某某、斯某某等人接待，胡某签订了合同并刷卡支付了26800元保证金到B公司法人马某的账户。6.被害人李某的陈述，证实2017年9月，李某接到B公司姓王女子的电话，称B公司可以办理无抵押信用贷款。2017年9月25日，李某到位于合肥市蜀山区某商务港的B公司后，姓安的经理和姓斯的经理接待，当天李某微信转账10000元给叫“苹果”的财务，过了几天又交了16000元现金。（三）被告人供述被告人斯某某的供述，证实2017年9月初，斯某某进入安徽某网络科技有限公司上班。公司法定代表人是王某某，胡某某和石某某是股东和实际负责人。后公司更名为安徽某网络科技有限公司，法人改为马某。朱某某是财务；罗某是总监，负责谈单；石某某是行政文员；斯某某是经理，与金某负责谈单；两个业务组，组长分别是王某和王某某，每个组下面有业务员。业务流程是业务员打电话给客户，用公司话术告知客户公司能办理无抵押信用贷款，再联系客户称已通过银行审核，可以来公司面谈。再由斯某某、胡某某、石某某等人谈单，让客户签订合同、补充协议，缴纳服务费。其中斯某某参与接待的业务如下：1.2017年9月份，胡某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，是胡某某、石某某和斯某某接待的，最后该客户缴纳了26800元并签订了合同。2.2017年8月左右，姚某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，是斯某某等人接待的，最后该客户缴纳了26800元并签订了合同。3.2017年8月份，王某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，是石某某、胡某某和斯某某接待，王某缴纳了费用并签订了合同。4.2017年7、8月份，施某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，是石某某、胡某某和斯某某接待谈单的，施某签订了合同并缴纳了26800元。5.2017年7月，梁某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，之前是由石某某、胡某某接待并签订合同，该客户来公司询问贷款事宜的时候是斯某某接待的，已经缴费并签订了合同。6.2017年9月份左右，李某来到公司所在地合肥市蜀山区某商务港面谈办理贷款事宜，公司负责人安安、斯某某等人接待谈单的，后来李某签订合同并缴纳相关费用。（四）辨认笔录证实姚某辨认出斯某某；李某辨认出斯某某、王某某、石某某、金某；施某辨认出石某某；斯某某辨认出金某、王某某、胡某某、石某某。以上证据，均经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。关于辩护人提出斯某某诈骗施某和李某的事实不清，证据不足的意见。经查，被告人斯某某对于其诈骗被害人施某和李某的事实在侦查阶段有完整详细的供述，且关于时间、地点、同案犯的供述与二被害人的陈述能够相互印证。在辨认笔录中，李某亦辨认出了斯某某就是斯经理。此外，公诉机关提供了微信转账截图、财务顾问协议、补充协议、公司收据等书证，以上证据能够形成完整的证据锁链，足以认定斯某某伙同他人共同诈骗施某和李某的事实。辩护人此点辩护意见与事实及在案证据不符，不予采纳。本院认为：被告人斯某某伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，共计14万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人斯某某起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人斯某某经公安机关电话通知后自行到案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可对其从轻处罚。被告人斯某某已赔偿部分经济损失，并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人相应的辩护意见予以采纳。综上可对被告人斯某某减轻处罚，并适用缓刑。据此，根据被告人斯某某犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人斯某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。二、退赔在案的二万五千元按比例发还被害人施某、姚某、胡某；责令被告人斯某某继续退赔三被害人经济损失人民币五万五千四百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱传年人民陪审员  丁尚飞人民陪审员  韦章树二〇一九年九月三十日法官助理夏云娇书记员夏云娇(代)附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。