山东省济南市莱芜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0116刑初154号 公诉机关济南市莱芜区人民检察院。 被告人朱某某，女，1978年2月3日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，个体，住山东省济南市莱芜区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月30日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于济南市第六看守所。 辩护人朱文举，山东鲁中环宇律师事务所律师。 济南市莱芜区人民检察院以济莱芜检捕诉刑诉[2019]143号起诉书指控被告人朱某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年3月11日受理后，依法组成合议庭，于2019年4月9日公开开庭审理了本案。济南市莱芜区人民检察院指派检察员白莹洁出庭支持公诉，被告人朱某某及辩护人朱文举到庭参加诉讼。本案审理过程中，济南市莱芜区人民检察院以案件需要补充侦查为由，建议延期审理一次。现已审理终结。 济南市莱芜区人民检察院指控： 2015年至2017年期间，被告人朱某某明知没有能力给他人办理和补缴养老保险而隐瞒真相，虚构事实，骗取朱某9的信任，让朱某9给其介绍，以办理和补缴养老保险为名，以向被害人收取远低于正常办理保险所需要费用的方式，骗取被害人钱款，具体事实如下： 1.2015年初，朱某某以给张某1斗办理提前退休为名通过朱某9收取朱某10、尚某夫妇人民币（下同）74800元。朱某9得知被骗后于2017年12月退给张某1斗夫妇7万元。 2.2015年3月27日，朱某某以给刘某2岳父张永军、岳母刘某1办理养老保险为名，直接收取刘某212万元。 3.2015年夏，朱某某以给朱某13军办理提前退休为名通过朱某9收取朱某13军15000元，2015年夏天，朱某某又以再交4000元就能办成为由通过朱某9收取了朱某13军4000元。朱某9得知被骗后于2016年秋退给朱某13军16000元。 4.2015年7月18日，朱某某以给王某1办理养老保险为由通过朱某9收取王某173600元。朱某9得知被骗后于2017年秋退给王某13万元。 5.2015年10月，朱某某以给张某2、朱某11夫妇办理养老保险为名通过朱某9收取张某2、朱某1197500元。朱某9得知被骗后于2017年底退给张某2夫妇34000元。 6.2015年10月，朱某某以给朱某12办理养老保险为名通过朱某9收取朱某126万元。朱某9得知被骗后于2018年春退给朱某1259000元。 7.2015年10月15日，朱某某以给韩某1办理养老保险为名通过朱某9、张某4收取韩某18万元。朱某9得知被骗后退给韩某16万元。 8.2015年10月，朱某某以给张某3办理养老保险为名通过朱某9收取张某3人民币76000元。朱某9得知被骗后从2017年底到2018年共退给张某336000元。 9.2015年秋，朱某某以给刘某3办理养老保险为名通过朱某9收取刘某36万元。朱某9得知被骗后退给刘某35万元。 10.2015年秋，朱某某以给李某3办理提前退休为名通过朱某9收取李某327000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给李某314000元，另外的13000元给李某3买了两年的工龄。 11.2015年，朱某某以给朱某2办理养老保险为名通过朱某9收取朱某2人民币58000元。朱某9得知被骗后退给朱某228000元。 12.2015年，朱某某以给朱某3办理养老保险为名通过张某4、朱某9收取朱某376000元。朱某9得知被骗后于2017年冬退给朱某33万元。 13.2015年，朱某某以给张某7办理养老保险为名通过张某4、朱某9收取张某78万元。朱某9得知被骗后退给张某76万元。 14.2015年底，朱某某以给石某丈夫王某4办理养老保险为名通过朱某9收取石某32000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给石某2万元。 15.2016年2月，朱某某以给张云英办理养老保险为名通过朱某9收取赵某78000元。朱某9得知被骗后于2017年秋退给赵某4万元。 16.2016年5月，朱某某以给玄玉菊办理养老保险为名通过朱某9收取玄玉菊78000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给玄玉菊78000元。 17.2016年上半年，朱某某以韩某2办理养老保险为名通过朱某9收取韩某232000元。 18.2016年上半年，朱某某以给朱某6办理养老保险为名通过朱某9收取朱某632000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给朱某61万元。 19.2016年7月8日，朱某某以给吕某1、孔某夫妇办理养老保险为名通过朱某9收取吕某1夫妇86000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给吕某12万元。 20.2016年七八月份，朱某某以给朱某7、吕某3福夫妇办理养老保险为名通过朱某9收取朱某7夫妇86000元。朱某9得知被骗后于2017年底退给朱某72万元。 21.2016年8月，朱某某以给李某1办理养老保险为名通过朱某9收取李某18万元。朱某9得知被骗后于2017年底退给李某12万元。 22.2016年八九月份，朱某某以给吕某2办理养老保险为名通过朱某9收取吕某2人民币38400元。 23.2016年秋，朱某某以给李某2办理养老保险为名通过朱某9收取朱某8、李某2夫妇8万元。朱某9得知被骗后于2017年底退给朱某84万元。 24.2016年秋，朱某某以给黄某办理养老保险为名通过朱某9收取黄某83000元。朱某9得知被骗后于2018年初退给黄某3万元。 25.2016年，朱某某以给杨某1办理养老保险为名通过朱某9收取杨某176000元。朱某9得知被骗后退给杨某12万元。 以上被害人被诈骗共1683300元，其中朱某9获得275300元的提成，朱某某获得1408000元。 朱某某用该赃款偿还个人投资煤炭和干直销造成的欠款40余万元；投资40余万元开“幸福狐狸”内衣店；为自己购买48万元的太平洋人寿保险，并用该保险单抵押贷款；花6万余元给家人在太平洋保险公司购买了13份保险；其他赃款用于日常花销。朱某某将钱款挥霍一空后多次更换手机号码、拒接朱某9电话并逃匿。 案发后，朱某某于2017年11月29日将自己的房产变卖，偿还被害人共55万元，朱某9偿还被害人共26.9万元。 就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示提供了户籍证明等书证、被害人李某1等人的陈述、证人刘某4等人的证言、被告人朱某某的供述等证据。 公诉机关认为，被告人朱某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请法院依法判处。 被告人朱某某对起诉书指控的事实及罪名均有异议。其辩称她未与被害人联系办保险，其不认识被害人，是朱某9找的她，朱某9一共给了她四十八万左右，剩余的钱是否是保险钱她不知情，她收到的保险钱她都给被害人打了收到条，被害人也只是口头说要办保险，其从来没有骗过朱某9及被害人，能不能办其都告诉朱某9了。至于朱某9怎么和被害人联系，收多少钱其都不知道，其从没说过让朱某9给其联系人办保险。黄某这个名字她从没听过，钱也没见过。 被告人朱某某的辩护人提出以下辩护意见：1.起诉书指控“被告人朱某某明知没有能力给他人办理和补缴养老保险的事实”证据不足。（1）被告人给朱某9夫妻、李营、侯某1等多人成功办理了保险事项，证明被告人有能力，也没有骗取朱某9的信任；（2）被告人委托他人办理事项，积极努力联系他人，受托人告知被告人要沉沉气，要等机会。只是机会没等来，又退不了钱款，不能简单的认为是诈骗；2.起诉书指控“被告人隐瞒真相、虚构事实、骗取朱某9的信任”的事实证据不足。（1）被告人已明确告知了朱某9，不好办了，机会不好等了，要把款退回，朱某9告知被告人，可以等，但仍继续送钱。从2015年至2016年多次送钱，并不能认为被告人假借办事的名义非法占有他人钱财，没有希望或放任对方陷入错误认识进而处分自身财物；（2）被告人没有采用隐瞒真相或虚构事实的方法，使被害人陷于错误认识而主动处分其财产；（3）被告人没有骗取朱某9信任的主观故意。3.被告人收取的费用是否远低于正常办理保险费用证据不足。4.认定被告人“逃匿”证据不足。5.被告人与朱某9之间是经济纠纷，不能按诈骗处理。6.被告人收取的钱款数额应为117.58万元。7.被告人“借用”或挪用款项，不属于挥霍一空，且已退还被害人损失50万元，并自愿继续退钱；被告人如实供述罪行，并自愿认罪。综上，建议对被告人从宽处罚。 经法庭审理查明： 2015年至2017年期间，被告人朱某某隐瞒其没有能力为他人办理和补缴养老保险而隐瞒真相，骗取朱某9的信任，通过朱某9介绍，以向被害人收取远低于正常办理保险所需要费用的方式，骗取被害人钱款,朱某9介绍并收取张某1斗等21名被害人共计1434300元，朱某9扣除258500元“好处费”后，将剩余的1175800元交给朱某某。 2015年3月份朱某某隐瞒其没有能力为他人办理养老保险的真相，骗取刘某2钱款12万元，具体情况如下： 1.2015年初，张某1斗、尚某夫妇为办理养老保险给朱某974800元，朱某9扣下14800元“好处费”后转交给朱某某60000元。2017年朱某9、朱某某退赔被害人损失共计7万元。 2.2015年3月27日，朱某某以给刘某2岳父张永军、岳母刘某1办理养老保险为名，直接收取刘某212万元。 3.2015年7月18日，王某1为办理养老保险交给朱某9人民币73600元，朱某9扣下14600元“好处费”后交给朱某某59000元。2017年秋朱某某、朱某9退还给王某13万元。 4.2015年10月，张某2、朱某11夫妇为办理养老保险交给朱某997500元，朱某9扣下20500元“好处费”后交给朱某某77000元。2017年底朱某某、朱某9退还给张某2夫妇34000元。 5.2015年10月，朱某12为办理养老保险交给朱某96万元，朱某9将该6万元转交给朱某某。2018年春朱某9、朱某某退还给朱某1259000元。 6.2015年10月15日，韩某1为办理养老保险交给朱某98万元，朱某9扣下20400元“好处费”后交给朱某某59600元。后朱某某、朱某9退还给韩某16万元。 7.2015年10月，张某3为办理养老保险交给朱某976000元，朱某9扣下16000元“好处费”后交给朱某某6万元。2017年底到2018年朱某某、朱某9共退给张某3人民币39863元。 8.2015年秋，刘某3为办理养老保险交给朱某96万元，朱某9交给朱某某6万元。后朱某某、朱某9退还给刘某36万元。 9.2015年，朱某2为办理养老保险给朱某958000元，朱某9将该58000元给了朱某某。后朱某某、朱某9退还给朱某23万元。 10.2015年，朱某3为办理养老保险给张某4、朱某976000元，朱某9扣去17000元“好处费”后转交给朱某某59000元，2017年冬朱某9、朱某某退还给朱某33万元。 11.2015年，张某7为办理养老保险给了张某4、朱某98万元，朱某9扣除2万元“好处费”后将6万元转交给朱某某。后朱某某、朱某9退还给张某77万元。 12.2015年底，石某丈夫王某4为办理养老保险给了朱某932000元，朱某9扣除2000元“好处费”后将3万元转交给朱某某。2017年底朱某某、朱某9退还给石某2万元。 13.2016年2月，赵某为办理养老保险给了朱某978000元，朱某9扣除13000元“好处费”后将65000元转交给朱某某。2017年秋朱某某、朱某9退给赵某4万元。 14.2016年5月，玄玉菊为办理养老保险交给朱某978000元，朱某9扣除18400元“好处费”后将59600元交给朱某9。2017年底，朱某某、朱某9退还给玄玉菊78000元。 15.2016年上半年，韩某2为办理养老保险交给朱某932000元，朱某9扣除3000元“好处费”后将29000元转交给朱某某。 16.2016年上半年，朱某6为办理养老保险交给朱某932000元，朱某9扣除3000元“好处费”后将29000元转交给朱某某。2017年底朱某某、朱某9退还给朱某61万元。 17.2016年7月8日，吕某1、孔某夫妇为办理养老保险交给朱某986000元。朱某9扣除16000元“好处费”后将7万元转交给朱某某，2017年底朱某某、朱某9退还吕某12万元。 18.2016年七八月份，朱某7、吕某3福夫妇为办理养老保险交给朱某986000元，朱某9扣除14000元“好处费”后，将剩余72000元转交给朱某某。2017年底朱某某、朱某9退还朱某74万元。 19.2016年8月，李某1为办理养老保险交给朱某98万元，朱某9扣除2万元“好处费”后将剩余款项交给朱某某。2017年底朱某某、朱某9退还给李某12万元。 20.2016年八九月份，吕某2为办理养老保险交给朱某938400元，朱某9扣除9400元“好处费”后将29000元交给朱某某。 21.2016年秋，朱某8、李某2夫妇为办理养老保险交给朱某98万元，朱某9扣除2万元“好处费”后将6万元交给朱某某。2017年底，朱某某、朱某9退还给朱某84万元。 22.2016年，杨某1为办理养老保险交给朱某976000元，朱某9扣除16400元“好处费”后将59600元交给朱某某，后朱某某、朱某9退还给杨某12万元。 综上，被告人朱某某诈骗数额共计1295800元。 朱某某用该赃款偿还个人投资煤炭和干直销造成的欠款40余万元；投资40余万元开“幸福狐狸”内衣店；为自己购买48万元的太平洋人寿保险，并用该保险单抵押贷款；花6万余元给家人在太平洋保险公司购买了13份保险；其他赃款用于日常花销。朱某某将钱款挥霍一空后多次更换手机号码、拒接朱某9电话并逃匿。 案发后，朱某某退还被害人损失55万元，朱某9退还被害人损失220863元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）被害人张某1斗的陈述证明：2014年腊月交给朱某977000元办保险没办成，朱某9说办事的人拿钱跑了，朱某9还了其7万元。 （2）被害人刘某2的陈述证明：2015年3月中旬，其通过别人联系上朱某某，朱某某答应能帮其岳父、岳母办理养老保险，当时朱某某承诺2017年3月份后其岳父母就能正常领钱。3月27日其给朱某某转账了120000元，朱某某现场给其打了一张收到条，但2017年3月份后，一直没有领到钱，其妻子给朱某某打电话，朱某某说这段时间很难办理，得过一段时间，到了2018年初，朱某某给其打电话说2018年7月份后就能领工资。到了2018年7月份，朱某某就联系不上了。 （3）被害人刘某1的陈述证明：2014年冬天其听羊里镇曹某说可以通过羊里镇的朱某某办理养老保险，到了2015年3月份左右，其通过闺女张敏和女婿刘某2给了朱某某120000元，当时朱某某说2017年2月份就可以领养老保险的钱，2017年2月份因其去领钱的时候没领到，其就告诉其闺女，当时其闺女给朱某某打电话，朱某某就不接了，后来给朱某某发短信其也不知道回没回。到了2017年11月底，朱某某给其闺女打电话说养老保险金等到2018年6月份可以领取，等到2018年6月份的时候其还是没有领到养老金，到了2018年七八月份后就联系不到朱某某了。 （4）被害人王某1的陈述证明：2015年7月份，其听说朱某9能帮人办养老保险，其也想办。朱某9说买15年的交73600元，其把钱给了朱某9，朱某9写了欠条。2017年秋朱某9说办保险的那个人拿钱买楼了，办不成了，后来朱某9退还其3万元。 （5）被害人张某2的陈述证明：其听别人说朱某9能办养老保险。2015年10月，其问朱某9还能不能办，朱某9遂给一个人打电话问还能否办理，对方说能办，还有名额，其给了朱某976000元，朱某9打了收条。过了不几天，朱某9给其打电话让其把其丈夫朱某11的养老保险一块补了，因朱某11已经交了11年了，朱某9说再补5年需要21500元，其又给了朱某921500元现金，朱某9给其打了条子。2017年7月，因有人通过朱某9办保险的去劳动局没查到，朱某9说那个人跑了。后朱某9退还其34000元。 （6）被害人朱某12的陈述证明：2015年10月，其给了朱某96万元现金让朱某9帮忙买保险，后其从网上查询没有办成。后朱某9退还其59000元。 （7）被害人韩某1的陈述证明：2015年张某4说交8万元能办养老保险。2015年10月15日其给了张某48万元，张某4给其打了条子。2016年秋天，其听说张某7的养老保险没有办成，其就去张某4要钱，张某4说其交的钱都叫人家骗走了，后张某4零碎的还了其6万元。 （8）被害人张某3的陈述证明：2015年10月，其听说朱某9能帮人办养老保险且已经办成了好几个。其问了朱某9，朱某9说还有两个名额，买15年的要交76000元。其给了朱某976000元，朱某9给其打了欠条。2017年下半年朱某9说办不成了，他被人骗了。后来朱某9退还其36000元。 （9）被害人朱某1（张某3丈夫）的陈述证明：其妻子张某3为办理养老保险于2015年10月份交给朱某976000元，后因办不成朱某9退还给其39863元。 （10）被害人刘某3的陈述证明：其听说朱某9能给别人办养老保险。2015年秋天，其问朱某9，朱某9说能办，要交6万元。其给了朱某96万元，朱某9给其打的收条。朱某9说是姓朱的妇女办的，后来朱某9说被骗了。后朱某9把六万元都还给其了。 （11）被害人朱某2（朱某9妹妹）的陈述证明：2015年其听说朱某9能给人办养老保险，其也想买就去问朱某9，朱某9说能办，要交58000元，其把钱给了朱某9。一直到现在都没办成，朱某9说被人骗了，朱某93万元。（1 （12）被害人朱某3的陈述证明：2015年，其和张某4说其想办养老保险但是没有关系，她说认识朱某9，给很多人都办成过。当时劳保处补交15年的养老保险是89000元，但是张某4问了朱某9，她说只需要76000元，其给了朱某976000元。到了2017年冬天，张某4说没办成，朱某9他们被查了，张某4给其要回来3万元。 （13）被害人朱某4的陈述证明：2015年其对象张某7的妹妹张某4到其家拿了8万元说能给张某7办养老保险。张某4说把钱给了朱某9，朱某9说把钱给了朱某某。2016年冬天其找朱某9要钱，朱某9说他找不到朱某某了，后来朱某9退还了6万元，张某4给其1万元。 （14）被害人石某的陈述证明：朱某9说通过他买养老保险比劳动局的便宜，2015年底其给了朱某932000元叫他帮其对象王某4再买上10年的养老保险，后来一直没有消息。到了2017年底朱某9说找的朱家庄的那个女的办不成了，朱某9退给其20000元，还有12000元没有还 （15）被害人赵某的陈述证明：2016年2月左右，其听说朱某9能帮人办养老保险，其去问朱某9，他说办15年的养老保险得78000元，其给了朱某978000元，朱某9给其写了欠条。2017年秋天，朱某9说办保险的找不着人了，朱某9退还了4万元。 （16）被害人朱某5（玄玉菊的丈夫）陈述证明：2016年5月份左右，其当时在国外，玄玉菊给其打电话说朱某9能帮忙办养老保险，玄玉菊给了朱某978000元，后来养老保险一直没办成，钱一直没退回来。2017年年底，朱某9把钱全部退还给其了。 （17）被害人韩某2的陈述证明：2016年上半年，其听说朱某9能帮人办养老保险，其给了朱某932000元办保险。2017年秋，朱某9说他被人家坑了，办不成了。朱某9一直没有还钱。 （18）被害人朱某6的陈述证明：2016年上半年，朱某9说他能办养老保险，其已经交了八九年了，他让其拿32000元，其给了朱某932000元，朱某9给其写了收条。2017年10月朱某9说他找的那个人拿着钱买了楼了，人找不到了。朱某9还给其1万元。 (19)被害人吕某1的陈述证明：2016年七八月份其给了朱某986000元，让朱某9帮忙办理其和其妻子的养老保险，朱某9打了收条。后来朱某9说他被人骗了，保险办不成了。后朱某9退还其2万元。 （20）被害人朱某7的陈述证明：2016年七八月份，其和吕某3福给了朱某986000元让朱某9帮忙办保险，2017年10月份的时候朱某9说办不成了，他被人骗了。后朱某9退还其4万元。 （21）被害人李某1、王某2夫妇的陈述证明：2016年8月份李某1通过朱某9办养老保险，李某1给了朱某98万元，后来听说办不成了，朱某9退给二人共2万元。 (22)被害人吕某2的陈述证明：2016年八九月份，其给了朱某938400元，让其帮忙补交养老保险，2017年冬天，其叫家人到网上查查，根本没给其补交保险。 （23）被害人朱某8的陈述证明：2016年秋天其给了朱某98万元让他帮忙给其对象李某2办理养老保险。朱某9说其找朱某某办理，朱某某在劳保上有关系。2017年9月朱某9说朱某某出国了，人找不到了。朱某9还给其4万元。 (24)被害人杨某1的陈述证明：2016其给了朱某976000元让其帮忙办理养老保险，2017年农历8月份，朱某9办不成了，钱被他托的人买楼了，后来朱某9退还了2万元。 (25)证人朱某9的证言证明：2013年朱某某帮其成功办理了养老保险事宜。给其办成后朱某某让其帮忙联系几个人，她给办养老保险。因她给其办成了养老保险，其相信朱某9，就开始给她联系人，其最先联系的李营、侯某1、朱某14、魏某，这四个人的都买上了。这四个人办成后有一些人主动找其帮忙，每次都是他们把钱给其后其再一次次把钱给朱某某，除上述四人外，其还收了24个人的钱，一共是1563300元，给了朱某某1288000元，拿了275300元的好处费，被害人给其钱的时候其都给他们打了收条了。其每收一个人的钱，就接着交给朱某某，还有这些人的身份证、照片、户籍证明，开始的时候朱某某收了钱不给其打条子，从2016年开始，朱某某光收钱不办事，其觉得不牢靠，就叫她开始收钱打条子，后来打了十多张，之前的没有。朱某某每次都是给其打电话，说是劳动局又下来名额了，叫其快联系人，然后其去联系人，这些人都是亲戚连着亲戚的，其收钱后留下提成，接着把剩下的钱给朱某某送去。朱某某收钱后不叫其去查是否办理成功了，说是去查了叫人家领导知道她找人了，对她找的那个人不好。后来才知道她收了钱根本没有办，其每次打电话找她，她就说正在办理中。2017年7月份，玄玉菊还有张某2到了退休年龄了，但是一直没有领到钱，他们去查，结果发现根本没有买上养老保险，其给朱某某打电话，就找不到她了。后来找朱叶红，朱叶红说朱某某把钱买了房子了，还买了这买了那了，后来才知道朱某某在福莱家园买的房子，朱叶红说别叫其报案，他想办法还钱。后朱某某一方还款共55万元，其还款共26.9万元。 （26）证人张某4的证言证明：2015年10月，其朋友张某2跟其借钱，说通过朱某9买保险，后其跟三个亲戚朱某3、张某7、韩某1说的。朱某3给了朱某976000元，朱某9打了条子。张某7、韩某1也是买的15年的养老保险，都给了朱某98万元。其没收好处费，朱某9说1年能办成。后来朱某9还了朱某33万元，还了张某77万元，还了韩某16万元。朱某9说办了一二十个了，拿出名单和办成了的养老保险证给其看，其才相信的。 （27）证人曹某的证言证明：大约三四年，张永军曾跟其说想给他和妻子买上保险，但不知道从哪买，其跟他说其妹夫王某3有熟人，可能能办了。后其和张永军一块去找的王某3，王某3给一个叫朱某某的女人打了电话，打完电话后王某3说朱某某让张永军去莱芜的时候把钱给她就能办。其光给张永军打电话牵了牵线，后来的事其都没参与。后来其听张永军说张永军也没去莱芜，是张永军的女婿拿着钱去莱芜给的朱某某，给了多少钱其不知道。 （28）证人刘某4（原莱芜市劳动保险事业处的工作人员）的证言证明：2014年5月份之前，没有缴纳养老保险的人员可以补缴1996年之后的养老保险，2015年根据省厅29号文件，有过省内经历的可以补缴养老保险，不超龄的人员可以补缴2011年6月以前最多10年的，超龄的可以补缴15年的。2015年时，2011年6月到2015年的也可以补缴。这个政策执行到2016年年底。2017年开始就不可以以个人身份补缴了，单位欠费的可以补缴。男的达到60周岁，女的达到55周岁，缴纳养老保险15年的，可以办理退休手续，领养老金。市劳保处的要求是本人自己来办理，不用中介机构，这些手续自己很方便的在柜台上就能办理。2015年补缴10年的费用是58464元，补缴15年需要87696元；2016年补缴10年的费用是59664元，补缴15年需要89464元。 通过查询，韩某2、朱某14、朱某6、李营、魏某、侯某2是都是以个体工商户手续办理的，时间都是2013年8月到2014年1月之间。李某1、张某2、张某4、杨某1、朱某2、刘某3、张某3、赵某、王某1、韩某1、李某2、张某8、尚某、朱某3、张某7这15人没有缴纳过养老保险。朱某11缴纳的2003年至2013年的养老保险，其中2009年缴纳的2003年至2009年的，2010年至2013年是分别每年缴纳。朱某7是2013年缴纳的2006年至2013年的，2014年、2015年、2017年每年分别缴纳。吕某3福是2013年缴纳的2009年至2013年的，2014年、2015年、2017年是每年分别缴纳。吕某1是2003年至2012年由山东盛发食品有限公司于2012年缴纳，2013年至2017年通过莱城区每年分别缴纳。孔某是2003年至2008由华鑫煤矿缴纳，2009年至2013年的于2013年缴纳。2014年至2017年每年分别缴纳。朱某122008年由九羊福利铁厂缴纳四个月的。吕某2是2011年缴纳的2003年至2011年的，2016年没有交，其他的都是一年一交。王某4都是通过人力资源中心每年分别缴纳，缴纳的是2007年至2014年及2017年的。李某3是通过人力资源中心在2012年缴纳的1998年至2011年的，1996年、1997年自己缴纳。朱某13军是2011年之前缴纳的1996年至2010年、2013年之后没有再缴纳。 （29）证人苏某的证言证明：朱某某的养老保险是通过其给她买上的。2013年、2014年的时候，其曾给朱某某帮忙办理了几个她亲戚的养老保险。2015年的时候，因政策变动，其跟朱某某说办不了了。当时她将两个人的钱给其，其办不了后就将钱退给了朱某某，后她就没再找其。2017年其听说她把收起来的钱投资了内衣代理、传销平台，还买煤投了不少钱，把人家的钱都花了，人家找她要钱。 (30)证人张某5的证言证明：2016年冬天朱某某租其在安泰首府北楼沿街楼的门头开了一家“幸福狐狸”内衣店，租金一年2.5万元，其租了半年后就把店面转给了一个理发的。 (31)证人肖某的证言证明：其和于某是初中同学，2016年于某想在福莱佳园买二手房，因房主在济南，于某找其当的原房东的代理人。买的是福莱佳园一套100平米左右的房子，成交价多少其没在意。于某当时办了48万元的贷款。 (32)证人亓某（莱芜区高庄街道办杨某2书记）的证言证明：莱芜利民煤矿是村办企业。2013年底利民煤矿就倒闭了，朱某某和以前的矿长王庆水有点亲戚，2012年朱某某从煤矿批发煤炭，2013年底煤矿倒闭，朱某某批的煤拉不出来了，2015年其当村书记后朱某某找其要账，就是批发煤炭压下的钱，具体多少钱忘了。后来她还起诉了煤矿，不知道什么原因，她又撤诉了。朱某某批发煤炭应该挂靠的别的公司，是用的自己的名字，其他情况其说不上，王庆水现在瘫痪在家，也没法说话了。 (33)朱某某与朱某9对账单一份证明：朱某某从朱某9处共收取117.58万元。 （34）职工社会保险基本情况登记表、原莱芜市人力资源和社会保障一体化信息管理系统信息证明：朱某11、朱某7、吕某1、孔某等人缴纳保险情况。 （35）山东省人力资源和社会保障厅、山东省财政厅鲁人社发[2015]29号文件《关于统一和规范企业职工基本养老保险费补缴政策的通知》证明：2015年根据该文件，有过省内经历的可以补缴养老保险，不超龄的人员可以补缴2011年6月以前最多10年的，超龄的可以补缴15年的。2015年的时候，2011年6月到2015年的也可以补缴。这个政策执行到2016年年底。2017年开始就不可以以个人身份补缴了，单位欠费的可以补缴。 （36）苏某与朱某某2015年2月10日签订的协议书证明:2015年2月10日之前的两年内朱某某委托苏某为其亲属办理了部分购买养老保险和退休事宜，截至到2015年2月10日前所有往来账目已全部结清楚，互不相欠。 （37）太平洋保险个人人身保险投保单证明：朱某某给自己投保48万元，给其前夫于某投保11880元、11485元、给其女儿于郡投保4860元、1284元、6930元、5100元、给其女儿柳玮华投保1641元、5160元、9100元，给其母亲吕某4英投保1576元、给其女儿于冰投标保1万元、2236元、5680元，上述保险受益人均是朱某某。 (38)原莱芜市不动产登记中心房产信息证明：莱芜区雪湖大街33号28号楼东3单元202室是朱某某从王某5、朱思柏处购买，成交价65万元。2017年11月29日以69.5万元卖给张汝帅、梅某。于海峰从田成明、许秀玲处购买的钢城区府前大街62号5号楼东2单元102，购买价格227300元。2016年7月5日于某将该房产以25万元卖给李鹏，办理所有权转移登记。 (39)朱某某工商登记信息证明：莱芜市莱城区朱某某日用品咨询服务部于2013年9月25日注册，资金数额1万元，设立方式为个体工商户，行业门类是批发和零售业。 （40）抓获经过、发破案经过证明：本案系朱某9于2017年12月26日报案至济南市公安局莱芜区分局羊里派出所，于2018年2月23日立案侦查。2018年10月30日朱某某被抓获。 (41)户籍证明证明：被告人朱某某案发时的身份年龄情况。 (42)朱某9打给朱某某的收到条复印件（朱叶红提供）证明：2018年5月28日-2018年9月30日朱某9收到朱某某还款5万元。 (43)账户及交易明细清单证明：2017年11月4日、11月17日、12月20日朱某某分别转给朱某910万元、3万元、37000元。朱某9于2017年11月5日转给张某45万元。 （44）被告人朱某某的供述证明：其和朱某9一起给别人办养老保险，朱某9从别人那里拿来117万左右给其，其让他把钱拿回去，他说先放在其处，什么时候能办什么时候再办，但是其确实办不了。后来这些钱其以为能做点买卖赚点钱，没想到赔钱了。另外，刘某2为给他岳父母买保险给其转过12万元。2016年年底，其用上述款项中的40万元开了“幸福狐狸”内衣店，后全部赔了。2015年左右其拿着这些钱给自己买了理财保险，每年16万元，一共交了48万元，其还给孩子买了保险，就几千块钱。当时其以为拿别人的钱赚了钱就还给人家，但是都赔了进去，2017年11月份其把雪湖大街33号28号楼3单元的房子卖了后给了朱某950万元，从2018年5月份开始，每个月还朱某91万元。关于朱某13军和李某3的两笔钱，因其给朱某13军、李某3办不了，其及时告知朱某9并将两人的钱退还给了朱某9，让朱某9退还给朱某13军和李某3。其不认识黄某这个人，也没有收到她的钱。 针对控辩双方有争议的问题，本院综合评判如下： 关于被告人朱某某是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人朱某某在侦查阶段多次供述从2015年开始其就给别人办不了养老保险了，但仍一直从朱某9手里收取被害人办理养老保险的钱。证人苏某的证言亦证实自2015年前后其曾告诉朱某某其不能帮忙办理养老保险事宜。结合证人朱某9、曹某的证言、被害人刘某2的陈述及其提供的短信截图等证据，足以证实被告人朱某某虚构其有能力为他人办理养老保险的事实，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，被告人朱某某及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。 关于起诉书指控的第3、10起诈骗事实。经查，被告人朱某某供述朱某9将朱某13军、李某3办理保险的钱交给朱某某后，因朱某某办不了保险，遂将上述款项通过朱某9退还给了朱某13军、李某3，朱某某家属提供的朱某某与朱某9的对账单中亦无李某3、朱某13军。认定该二起诈骗事实，证据不足，本院不予认定。 关于起诉书指控的第24起诈骗事实。经查，朱某9证实其2016年每次给朱某某钱，都叫朱某某打欠条，黄某是2016年底给了其83000元。但朱某9提供的朱某某打的欠条没有涉及黄某的欠条，被告人朱某某亦辩称其没有收到黄某的钱。故认定该起事实证据不足，本院不予认定。 关于被告人朱某某的犯罪数额问题。经查，朱某9的证言证实其收取被害人钱款扣下“好处费”后将剩余款项交给朱某某，其收取“好处费”是自己的主意。故被告人朱某某的诈骗数额应扣除朱某9的“好处费”。根据朱某某的供述及其家属提供的与朱某9的对账单、被害人刘某2的陈述、朱某某给刘某2书写的欠条等证据，证实朱某某犯罪数额应为1295800元。 本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，虚构有能力为他人办理养老保险的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的大部分事实及罪名成立。本院予以确认。被告人朱某某退赔被害人部分损失，对其可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2029年4月29日止，罚金于判决生效后十日内一次缴纳） 二、责令被告人朱某某退赔刘某某12万元； 三、继续追缴被告人朱某某违法所得款625800元，追缴后按比例返还张某某等19名被害人损失（退赔名单附后）（本院依法冻结的被告人朱某某在中国太平洋保险有限公司投保的人身保险经依法处置变现后，按比例发还各被害人）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩 英 人民陪审员  张瑞亮 人民陪审员  王金凤 二〇一九年九月二十九日 书 记 员  唐迎冬                            退赔清单                               序号                       姓名                       身份证号                       联系方式                       金额(元)                               1                       张松斗                       371202196201152613                       1356171****                       4800                               2                       王爱林                       370919196002201544                       1305480****                       43600                               3                       张秀苹                       370919196210231529                       1500680****                       63500                               4                       朱应军                       370919196111291518                       1305481****                       1000                               5                       韩秀兰                       370919196405191520                       0634-6521173                       20000                               6                       张翠珍                       370919196201251528                       1324548****                       36137                               7                       朱秀英                       370919196704131528                       1356170****                       30000                               8                       朱爱云                       37091919660526152X                       1356342****                       46000                               9                       朱司祥（张明芹丈夫）                       370919196411221538                       1556477****                       10000                               10                       石春兰（王洪春妻子）                       370919196403251569                       1896343****                       12000                               11                       赵云英                       370919196304141524                       1895341****                       38000                               12                       韩纪军                       370919196607161215                       1558893****                       29000                               13                       朱司林                       370919196408291519                       1328711****                       22000                               14                       吕效华                       371202196307141517                       1318175****                       66000                               15                       朱贵芳                       370919196010011564                       1558896****                       46000                               16                       李云红                       371202196512261542                       1325634****                       60000                               17                       吕秀云                       3709196303041548                       1300276****                       29000                               18                       朱从义                       370919196801161534                       1396340****                       40000                               19                       杨秀珍                       370919196107241542                       0634-6523870                       56000