湖北省公安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1022刑初269号公诉机关公安县人民检察院。被告人张先川，男，出生于1975年2月6日，湖北省公安县人，汉族，中专文化，经商。住公安县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年2月4日被公安县公安局刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于公安县看守所。辩护人张加坦，湖北荆辉律师事务所律师。辩护人张文燕，湖北荆辉律师事务所实习律师。公安县人民检察院以鄂公检二部刑诉（2019）30号起诉书指控被告人张先川犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年8月16日公开开庭进行了审理。公安县人民检察院指派检察员黄发兴出庭支持公诉，被告人张先川及辩护人张加坦、张文燕到庭参加诉讼。现已审理终结。公安县人民检察院指控：2012年至2013年，被告人张先川合同诈骗作案二起，涉案金额共计276万元；另恶意透支信用卡177329.02元。其主要事实分述如下：（一）合同诈骗罪2012年4月24日，被告人张先川与他人注册成立公安县三江商贸有限公司，投资公安县明珠家居建材城项目，张先川任法人代表。在公安县三江商贸有限公司登记注册之前，张先川等人便召集何某等人开会，进行投资宣传。会后，何某决定投资200万元，于2012年3月15日至2013年1月28日，分五次共转款200万元到了张先川个人账户上及三江商贸有限公司账户上。2013年8月30日，张先川与何某签订《股权委托管理协议书》，约定何某出资200万元投资明珠家居建材城项目，其出资委托张先川管理，由张先川代为行使相关股东权利。张先川将何某的200万元出资并没有按协议投资到明珠家居建材城项目中，而是用于了赌博活动。2013年10月，被告人张先川为筹措资金赌博，给梁某打电话，称其正在投资公安县明珠家居建材城项目，急需资金，若现在给其投资，其可以帮梁某以入股的方式在明珠家居建材城搞到门店，现一间门店估计需38万元，以后肯定会升值。梁某听信后，于2013年10月15日、11月11日、11月13日，分别转款38万元、12万元、26万元共76万元到了张先川的个人银行账户内。张先川收到梁某的76万元转款后，与梁某签订了两份《股权委托管理协议书》，约定梁某出资76万元投资明珠家居建材城项目，其出资委托张先川管理，由张先川代为行使相关股东权利。张先川将梁某的76万元出资并没有按协议投资到明珠家居建材城项目中，而是全部用于了赌博活动。2014年1月15日，被告人张先川因赌博负债累累外逃。（二）信用卡诈骗罪2011年5月13日，被告人张先川向中国农业银行公安县支行申领典藏版白金代记卡一张，卡号46×××70，授信额度为20万元。张先川因赌博负债累累，明知没有还款能力而大量透支，截止2015年10月6日，张先川使用该卡透支本息共计260993.54元，其中本金177329.02元、利息70422.60元、滞纳金10241.93元、手续费3000元。2014年1月15日，张先川外逃，并改变联系方式，该贷记卡透支逾期后，发卡银行多次催收未果。针对上述指控，公诉机关提交了股权委托管理协议书、收条等相关书证;被害人梁某、何某的陈述;证人黄某、胡某等人的证言;审计报告；客户交易明细；催收通知书；证人云某的证言；被告人张先川的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张先川以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中，使用欺诈手段，骗取他人钱财，数额特别巨大；恶意透支信用卡，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事贵任。被告人张先川犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定,提起公诉,请依法判处。被告人张先川对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人辩称，1.现有证据不能证明银行对被告人张先川透支信用卡进行了有效催收，在不构成有效催收的情况下，被告人张先川的行为不符合信用卡诈骗罪的构成要件；起诉书将利息、滞纳金、手续费均纳入信用卡诈骗金额范畴没有法律依据。即使被告人张先川的行为构成信用卡诈骗罪，也只能以案发时的本金作为信用卡诈骗金额的依据。2.被告人张先川系初犯，被告人张先川归案后能如实供述自己的罪行，应当认定为坦白，能够当庭认罪、悔罪，并愿意以自己的劳动来偿还诈骗款。综合上述意见，建议法庭对被告人张先川从轻处罚。经审理查明:2012年至2013年，被告人张先川合同诈骗作案二起，涉案金额共计276万元；另恶意透支信用卡177329.02元。其主要事实分述如下：（一）合同诈骗罪2012年4月24日，被告人张先川与他人注册成立公安县三江商贸有限公司，投资公安县明珠家居建材城项目，张先川任法人代表。在公安县三江商贸有限公司登记注册之前，被告人张先川便召集何某等人开会，进行投资宣传。会后，何某决定投资200万元，于2012年3月15日至2013年1月28日，分五次共转款200万元到了被告人张先川个人账户上及三江商贸有限公司账户上。2013年8月30日，被告人张先川与何某签订《股权委托管理协议书》，约定何某出资200万元投资明珠家居建材城项目，其出资委托被告人张先川管理，由被告人张先川代为行使相关股东权利。被告人张先川将何某的200万元出资并没有按协议投资到明珠家居建材城项目中，而是用于了赌博活动。2013年10月，被告人张先川为筹措资金赌博，给梁某打电话，称其正在投资公安县明珠家居建材城项目，急需资金，若现在给其投资，其可以帮梁某以入股的方式在明珠家居建材城搞到门店，现一间门店估计需38万元，以后肯定会升值。梁某听信后，于2013年10月15日、11月11日、11月13日，分别转款38万元、12万元、26万元共76万元到了被告人张先川的个人银行账户内。被告人张先川收到梁某的76万元转款后，与梁某签订了两份《股权委托管理协议书》，约定梁某出资76万元投资明珠家居建材城项目，其出资委托被告人张先川管理，由被告人张先川代为行使相关股东权利。被告人张先川将梁某的76万元出资并没有按协议投资到明珠家居建材城项目中，而是全部用于了赌博活动。2014年1月15日，被告人张先川因赌博负债外逃。（二）信用卡诈骗罪2011年5月13日，被告人张先川向中国农业银行公安县支行申领典藏版白金代记卡一张，卡号46×××70，授信额度为20万元。被告人张先川因赌博负债，明知没有还款能力而大量透支，截止2015年10月6日，被告人张先川使用该卡透支本金177329.02元。2014年1月15日，被告人张先川外逃，并改变联系方式，该贷记卡透支逾期后，发卡银行多次催收未果。上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实。1.股权委托管理协议书、收条等相关书证；2.被害人梁某、何某的陈述，其内容为二人共向张先川的个人账户及三江商贸有限公司账户上打款276万元用于投资明珠家居建材城项目；3.证人黄某、胡某等人的证言；4.审计报告;5.客户交易明细；6.催收通知书；7.证人云某的证言;8.被告人张先川的身份信息及供述与辩解。本院认为，被告人张先川以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人钱物，数额特别巨大；恶意透支信用卡，数额较大，其行为已分别构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张先川归案后，如实供述犯罪事实，是坦白，可以对其从轻处罚；被告人张先川明知自己无偿还能力，而恶意透支信用卡后外逃，并改变联系方式，透支逾期后，发卡银行经多次催收未果，被告人张先川的行为符合信用卡诈骗罪的特征。辩护人关于被告人张先川的行为不符合信用卡诈骗罪的构成要件；起诉书将利息、滞纳金、手续费均纳入信用卡诈骗金额范畴没有法律依据的辩护意见没有事实依据，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人张先川犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四万元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金十九万元。（罚金自判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人张先川对诈骗的财物人民币276万元退赔给被害人何某200万元、被害人梁某76万元；对诈骗的财物人民币177329.02元退赔给被害人中国农业银行公安县支行，其利息和滞纳金按合同约定返还。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月4日起至2031年2月3日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭文武人民陪审员  徐明葵人民陪审员  王 莉二〇一九年九月二十七日书 记 员  任晶晶速 录 员  杜小曼