内蒙古自治区五原县人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0821刑初84号公诉机关：五原县人民检察院。被告人：邸红梅，女，1978年12月15日出生于内蒙古自治区巴彦淖尔市，汉族，小学文化，户籍所在地内蒙古自治区巴彦淖尔市，现在内蒙古自治区巴彦淖尔市五原县隆兴昌镇隆信宾馆对面平房处租房。因涉嫌诈骗罪，经五原县公安局决定，于2019年3月25日被五原县公安局刑事拘留，经五原县人民检察院批准，于2019年4月29日被五原县公安局执行逮捕，现羁押于内蒙古自治区巴彦淖尔市乌拉特前旗看守所。指定辩护人：尹荣，内蒙古蒙正律师事务所律师。五原县人民检察院以五检刑诉[2019]79号起诉书指控被告人邸红梅犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五原县人民检察院指派检察员李卉出庭支持公诉，被告人邸红梅及其指定辩护人尹荣到庭参加诉讼，本案现已审理终结。五原县人民检察院指控，2018年至2019年期间，被告人邸红梅虚构其可以办理贷款、信用卡、信用卡提额度等事实，隐瞒其无办理相关贷款、信用卡的资质的真相，以办理信用卡和贷款需收取资料费、手续费等虚假理由骗取多名被害人的信任，先后多次向他人诈骗财物。1、2018年7月份至9月份，被告人邸红梅以办理大额信用卡、贷款为由诈骗张某1共计45526元。2、2018年11月21日至2018年11月25日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某1共计4120元。3、2018年11月20日至2019年12月4日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗籍某共计12020元4、2018年11月27日至2019年3月4日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某2共计8819元。5、2018年6月至2019年3月，被告人邸红梅以办理信用卡提额度为由诈骗张某2共计3506元。6、2018年3月至2018年7月，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗郝某1共计3936元。7、2018年11月10日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗郝某23136元。8、2018年10月至2019年3月，被告人邸红梅以办理信用卡、贷款为由诈骗王某3共计48888元。9、2018年8月至2018年11月，被告人邸红梅以办理信用卡为由诈骗惠海娥17319元；黄金42克，价值12000余元；共计价值29319元。10、2018年11月2日至2018年11月5日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗张某3共计970元。11、2018年11月5日至2019年3月2日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某4共计2970元。综上，被告人邸红梅虚构事实，隐瞒真相，骗取多名被害人财物共计163210元，数额巨大，且将诈骗所得财物全部用于个人开支、挥霍。对指控的犯罪事实公诉机关向本院移交了相关证据，认为被告人邸红梅主观上以非法占有为目的，客观上虚构可以办理贷款、大额信用卡、信用卡提额度等事实，编造办理信用卡、提额度或贷款时需收取资料费、手续费、卡点费等虚假理由，骗取多名被害人的信任，先后多次向他人诈骗财物共计163210元，数额巨大，且将诈骗所得财物全部用于个人开支、挥霍，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邸红梅犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人邸红梅辩称，我对起诉书指控的犯罪事实无异议，我认罪请求从轻处罚。指定辩护人尹荣的辩护意见是，1、被告人具有自首情节，可减轻处罚。2、被告人系初犯、偶犯，自愿认罪悔罪，应酌情从轻处罚。3、因为借款问题慧某将42克黄金交给邸红梅，该黄金属于民事纠纷，应从犯罪金额中核减12000元。4、被告人为了供养三个孩子，一时糊涂误入歧途，希望对被告人邸红梅从轻处罚。经审理查明，2018年至2019年3月期间，被告人邸红梅虚构其可以办理贷款、信用卡、信用卡提额度等事实，隐瞒其无办理相关贷款、信用卡的资质的真相，以办理信用卡和贷款需收取资料费、手续费等虚假理由骗取多名被害人的信任，先后多次向他人诈骗财物。1、2018年7月份至9月份，被告人邸红梅以办理大额信用卡、贷款为由诈骗张某1共计43726元。2、2018年11月21日至2018年11月25日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某1共计4120元。3、2018年11月20日至2019年12月4日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗籍某共计12020元4、2018年11月27日至2019年3月4日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某2共计8819元。5、2018年6月至2019年3月，被告人邸红梅以办理信用卡提额度为由诈骗张某2共计3506元。6、2018年3月至2018年7月，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗郝某1共计3936元。7、2018年11月10日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗郝某23136元。8、2018年10月至2019年3月，被告人邸红梅以办理信用卡、贷款为由诈骗王某3共计48888元。9、2018年8月至2018年11月，被告人邸红梅以办理信用卡为由诈骗惠海娥17319元，诈骗黄金42克，价值12000余元，共计价值29319元。10、2018年11月2日至2018年11月5日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗张某3共计970元。11、2018年11月5日至2019年3月2日，被告人邸红梅以办理贷款为由诈骗王某4共计2970元。综上，被告人邸红梅骗取被害人财物共计161410元，将诈骗所得财物全部用于个人开支、挥霍。2019年3月25日，被告人邸红梅到五原县公安局投案自首，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人邸红梅在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关当庭举证出示的物证扣押决定书、扣押清单、扣押笔录各一份、扣押手机照片、扣押邸红梅的VIVOv3手机一部、书证受理案件登记表、立案决定书、案件来源及归案情况说明、到案经过说明、被告人户籍证明、常住人口信息登记表、被害人慧某提供的照片复印件一份、中国邮政储蓄银行股份有限公司（卡号为×××）的开户信息和交易明细各一份、中国工商银行股份有限公司（卡号为×××）的历史清单明细一份、中国工商银行股份有限公司卡号为×××的开户信息及账户余额一份、中国工商银行股份有限公司（卡号为×××）的开户信息及账户余额一份、包商银行（卡号为×××）的开户信息及账户余额一份、中国建设银行股份有限公司(卡号为×××)的开户信息及账户余额一份、中国农业银行股份有限公司(卡号为×××)的开户信息及账户余额一份、五原县农商银行（卡号为×××）的开户信息及账户余额流水一份、诈骗惠海娥黄金的物证照片、微信截图、被害人张某1、王某2、籍某、王某1、郝某2、王某3、张某2、郝某1、慧某信账单、聊天记录截图、借条复印件二份、保证书复印件一份、邸红梅微信注册信息资料一份、邸红梅给赵永利书写的收条一张、赵永利在农商银行欠款单一份、结婚登记信息表一份、邸红梅联通号开户信息表一份、弘祥金店调取的销售单据一份、王某4提供的微信截图资料、公安机关根据邸红梅微信记录电子数据统计的转账欠款统计表、被害人张某1、王某2、籍某、王某1、郝某2、王某3、张某2、郝某1、慧某、张某3、王某4的陈述材料、证人赵某、李某、刘某等人的证言材料，被告人邸红梅的供述与辩解、辨认笔录及辨认照片、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邸红梅以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究被告人邸红梅的刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。公诉机关指控被告人邸红梅诈骗张某1金额计算有误，应当按照43726元认定诈骗金额。被告人邸红梅能够自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人邸红梅认罪态度好，可以酌定从轻处罚。指定辩护人尹荣提出对邸红梅减轻处罚的辩护意见，因邸红梅多次实施诈骗且未退赃，对其减轻处罚不符合法律规定，本院对该项辩护意见不予采纳。指定辩护人提出对邸红梅从轻处罚的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。指定辩护人认为慧某将黄金借给邸红梅属于民事纠纷，应从犯罪金额中核减12000元，经本案证据证实，邸红梅编造用黄金作抵押借款办理信用卡并能返款的事实，其骗取了慧某的信任并接收了黄金首饰后，并未用于抵押借款和办理信用卡却擅自将黄金出卖，所得款全部挥霍，邸红梅的上述行为不属于民事法律关系，该行为符合诈骗罪的构成要件，本院对指定辩护人的该项辩护意见不予采纳。随案移送的手机一部系作案工具，应当予以没收。根据被告人邸红梅的犯罪事实、情节、悔罪表现、以及对社会造成的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邸红梅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日起到2023年1月24日止。）二、将随案移送被告人邸红梅的作案工具粉红色VIVOv3手机一部予以没收，上缴国库。三、责令被告人邸红梅退还被害人张某143726元、王某14120元、籍某12020元、王某28819元、张某23506元、郝某13936元、郝某23136元、王某348888元、慧某29319元、张某3970元、王某42970元，共计161410元，于判决生效后五日内全部退还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向巴彦淖尔市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邬向晖审 判 员  杜文隆人民陪审员  董新岁二〇一九年九月二日书 记 员  李 乐附《中华人民共和国刑法》相关条文第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期