安徽省泗县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖1324刑初245号公诉机关安徽省泗县人民检察院。被告人仇益芹，女，1972年7月18日出生于安徽省泗县，汉族，初中文化，农民，住安徽省泗县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月4日被泗县公安局刑事拘留，同年4月28日经泗县人民检察院批准逮捕，次日由泗县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人尤晟伟，安徽益友律师事务所律师。安徽省泗县人民检察院以泗检二部刑诉（2019）44号起诉书指控被告人仇益芹犯集资诈骗罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年9月10日公开开庭审理了本案，安徽省泗县人民检察院指派检察员陈晓梦出庭支持公诉，被告人仇益芹及受泗县法律援助中心指派的辩护人尤晟伟到庭参加诉讼。本案现己审理终结。安徽省泗县人民检察院指控：2013年至2017年7月，被告人仇益芹以非法占有为目的，隐瞒自己无偿还能力的事实，以帮人“过桥”、帮朋友周转资金等名义，虚构资金用途向社会不特定人员以月息2分、5分等不等利率集资。其中2016年3月至2017年5月十一次向被害人邓某集资总计人民币54.4万元，已归还利息人民币5万元；2014年3月至2016年9月向被害人李某五次集资总计人民币14万元，已归还利息人民币1.2万元。被告人仇益芹诈骗被害人邓某、李某的金额为总计人民币62.2万元。集资款主要被被告人仇益芹用于支付高额利息、个人消费等。公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、书证等证据，认为被告人仇益芹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人仇益芹在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。被告人仇益芹当庭对公诉机关指控其犯集资诈骗的罪名不持异议，但辩解她诈骗被害人邓某的数额最多只有二十多万元的本金。其辩护人对被告人行为构成集资诈骗罪不持异议，但认为邓某犯罪数额存疑，认为借条所载明的数额是本金还是利息或是重复计息存在疑点。另认为被告人具有坦白、自愿认罪、认罪态度好等情节，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2013年至2017年7月，被告人仇益芹以非法占有为目的，隐瞒自己无偿还能力的事实，以帮人“过桥”、帮朋友周转资金等名义，虚构资金用途向社会不特定人员以月息2分、5分等不等利率集资。其中2016年3月至2017年5月十一次向被害人邓某集资总计人民币54.4万元，已归还利息人民币5万元；2014年3月至2016年9月向被害人李某五次集资总计人民币14万元，已归还利息人民币1.2万元。被告人仇益芹诈骗被害人邓某、李某的金额为总计人民币62.2万元。集资款主要被被告人仇益芹用于支付高额利息、个人消费等。另查明：泗县人民法院2019年2月21日以(2018)皖1324刑初241号刑事判决书对被告人仇益芹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元，合并决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月14日起至2031年1月13日止。罚金限判决生效后三十日内付清）；被告人仇益芹的违法所得予以追缴并返还被害人。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭庭审举证、质证的下列证据证明，本院予以确认：（一）户籍证明，证明被告人仇益芹出生于1972年7月18日。（二）到案经过，证明被告人仇益芹因犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，被泗县人民法院判决。判决生效期间，仇益芹被羁押在宿州市看守所。2019年4月2日，泗县公安局接到泗县人民法院移送李某、邓某被仇益芹集资诈骗线索，泗县公安局立案侦查。2019年4月4日，泗县公安局对被告人仇益芹刑事拘留。（三）接受证据清单、借条、欠条，证明被害人李某于2019年4月3日向泗县公安局提交被告人仇益芹借款借条、欠条复印件五张，总计金额人民币16.2万元；被害人邓某于2019年4月8日向泗县公安局提交被告人仇益芹借款借条复印件十二张，总计金额人民币54.4万元。（四）民事起诉状，证明李某起诉仇益芹，诉讼请求：依法判令仇益芹偿还李某借款本金162000元及利息31780元；邓某起诉仇益芹、项某，诉讼请求：依法判令仇益芹偿还邓某借款本金54.4万元和项某对其中本金7万元及利息承担连带责任。（五）(2018)皖1324民初5340号之一、(2018)皖1324民初1276号之一民事裁定书，证明泗县人民法院对李某与仇益芹、邓某与仇益芹民间借贷纠纷一案，经查，该案中借款行为涉嫌犯罪，在刑事案件尚未作出生效判决前，不符合进一步审理条件，驳回李某、邓某的起诉。(六)案件移送函，证明泗县人民法院于2019年3月27日向泗县公安局移送(2018)皖1324民初5340号、(2018)皖1324民初1276号仇益芹涉嫌非法集资案件线索材料。（七）前科证明、(2018)皖1324刑初241号刑事判决书，证明被告人仇益芹因犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，被本院判决情况。二、被害人陈述（一）邓某陈述，2018年上半年，她到长沟法庭起诉仇益芹，后来长沟法庭说仇益芹涉嫌集资诈骗被抓起来了，长沟法庭把他们借钱给仇益芹的情况反映给了公安机关。之前她和仇益芹不认识，是通过她弟媳的朋友项某认识了仇益芹。她第一次借钱给仇益芹，就是通过项某出面担保，借钱给仇益芹七万元，利息五分。之后，仇益芹就自己出面找她借钱了，开始都以自已做生意用钱理由向她借钱，后来还说帮朋友搭个桥，就找理由向她借钱。第一次通过项某借七万元钱，每月利息三千五百元，连续支付她利息好几个月，后来说帮朋友短期搭桥也是五分利息，只借几天，违约一天给她一千元违约金，但仇益芹只兑现一笔本金，支付几个月的利息。到2017年5月9日，仇益芹通过项某借一笔七万元本金，后仇益芹自己向她借10笔，共计47.4万元，仇益芹一共向她借54.4万元本金，后来仇益芹给她打一张总的借条62.35万元，借条内包括利息。借给仇益芹十一笔借款，都是在家直接拿钱给仇益芹，没有通过银行转账和网上支付，因为她家做生意，钱都放在家里的保险柜内。她借给仇益芹54.4万元是纯本金，她一共从仇益芹手中拿到利息约5万元，这5万元不在借条之内。借条上都有实际借款时间，都是仇益芹亲自给她打的借条，十一笔借条上时间是仇益芹具体找她借款日期。长沟法庭转交来的仇益芹向她打的借条都是仇益芹亲自签名。（二）李某陈述，仇益芹之前在她家附近租房居住，就认识了，仇益芹后来给她说在泗城幸福闸位置经营一个幸福大药房，仇益芹就找她借钱。她前后一共借给仇益芹五笔钱，第一次是一万两千元，第二次是二万元，包含仇益芹还给她二千元利息，本金是一万八千元，第三笔是二万元整，第四笔是六万，把利息二万加上借条是八万元，第五笔是三万元整，一共本金是十四万元，她拿到利息是一万二千元。仇益芹向她借钱说自己做生意用，后来就说帮朋友急用转借的，说什么搭桥，再后来就说购买冬虫夏草到冬天卖能赚大钱。她去找仇益芹要钱的时候，也看到有人找仇益芹要钱，但她不认识。三、被告人仇益芹供述，她一共跟李某借了五次钱，都打条子的，一张12000元的是欠条，其他的都是借条，共计162000元。她还过李某钱，还过利息，具体还过多少利息她不知道了。她跟邓某是借贷关系，具体向邓某借几次想不起来了，有的条子还是加上利息换之前的条子的，但是之前的条子也没有拿出来，她总共向邓某借了多少钱不记得了。邓某提出的共计借其54万，具体借了多少记不清了，有三十万左右吧，都是本金，后期她给邓某打一张总借款条子623500元，包括利息。她借李某都约定是二分利息，邓某利息高，是五分，短期借邓某的钱，到期不还，约定按天支付违约利息都是一天一千元。她家共四口人，都不在户籍地老宅居住，因外边借款太多，要债的人天天电话或上门，在外边居无定所。2016年3月份开始从朋友或熟人手中借贷，开始借的数额小，给他们二分利，后来借的多了，就滚雪球一样借的数额也大了。她开始借钱就是为了投资，因她幵始想经营一个高级养老院，到泗县新中医院东边的庄上去问村民地可好租，村民说没有地租给她，就没有经营起来，她开始借朋友或熟人钱就是说投资养老院的，后来她就对朋友说是短期帮朋友在银行搭个桥。她没有帮朋友搭桥，她向朋友借钱时，得有个说法要朋友相信，要不人家不会借钱给她的。她借这么多人的钱，需要支付利息，还有她租车需要付租车费，租车一个月包月也要七千元。借钱时间周期巳到，就出现资金缺口，因她没有把借来的钱用于实际做生意上，只能再找其他人再借，就这样恶性循环，后期借的钱就很难把资金缺口还上。借款到期后，有的人打她电话，有的见到她本人，她就给说暂时没有钱，往后等等，后来人家要急了，她就不接电话了。朋友间互相口传借款给她，后来朋友圈内都知道她借钱利息高，守信用，她找到谁，谁都愿意借钱给她，就这么借东家补西家，越借越多的。她借的钱被她拆东墙补西墙了，还有就是被日常开销花掉一些。对于被告人仇益芹当庭辩解她诈骗被害人邓某的数额最多只有二十多万元的本金以及其辩护人认为邓某犯罪数额存疑的辩护意见，经查，被害人邓某陈述被告人仇益芹向其借款本金是54.4万元，其陈述与被告人仇益芹所写借款借据等书证能相互印证，本院在依法向被告人仇益芹送达公诉机关起诉书副本时，其亦未提出异议，对于其当庭辩解及其辩护人相应的辩护意见，并未提供相关证据予以佐证，故本院不予采纳。对于被告人仇益芹的辩护人提出被告人仇益芹具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人仇益芹在侦查阶段公安机关依法对其进行讯问时以及当庭并未如实供述其全部犯罪事实，其行为依法不构成坦白，故其辩护人相应的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人仇益芹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人仇益芹在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应依法对其数罪并罚。根据被告人仇益芹犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十条、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人仇益芹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元；与泗县人民法院(2018)皖1324刑初241号刑事判决书中对仇益芹犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五十万元并罚，合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币五十六万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月14日起至2034年7月13日止；罚金限判决生效后三十日内付清。）二、追缴被告人仇益芹的违法所得四十九万四千元人民币返还给被害人邓某、十二万八千元人民币返还给被害人李某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 平审 判 员  秦素娟人民陪审员  王怀平二〇一九年九月二十九日书 记 员  庄 雅附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的。最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第三款集资诈骗的数额以行为人实际诈骗的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。