上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3251号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人高某，男，1994年6月2日出生，汉族，户籍地江苏省溧阳市。辩护人周妍，上海石天律师事务所律师。被告人孔某某，男，1987年1月28日出生，汉族，户籍地湖北省。辩护人石健民，上海市外滩律师事务所律师，被告人徐某某，男，1994年5月5日出生，汉族，户籍地湖北省。辩护人丁莉，上海市临港律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1864号起诉书指控被告人高某、孔某某、徐某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人高某、孔某某、徐某某及本院通过上海市浦东新区法律援助中心分别指派的辩护人周妍、石健民、丁莉到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年9月，钱亮、单某2(均另案处理)从他人处接手上海持富金融信息服务有限公司(以下简称“持富金融”)，通过林海晨(另案处理)招揽文世韬、李军、任海飞(均另案处理)合谋以该公司搭建、运营“贸金所”线上P2P投资理财平台。2017年3月，“贸金所”线上P2P投资理财平台搭建完成，未经金融监管机关许可，钱亮、单某2组织、指使林海晨、李可(另案处理)、单1(澳大利亚籍，英文姓名XISHAN，另案处理)、文世韬等人分工负责，将自控公司及空壳公司包装成借款公司，编造虚假材料，招募业务员，采用网络广告、电话推销等方式，允诺高额利息回报，在“贸金所”线上P2P投资理财平台上以“优票选”“惠农选”“惠保选”“助农贷”等形式向不特定公众非法吸收资金。2017年6月至案发，被告人高某担任持富金融理财业务潜团，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人高某非法吸收资金金额为人民币(以下币种同)1.08亿余元，未兑付金额为1,807万余元。2017年5月至案发，被告人孔某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人孔某某非法吸收资金金额为2,444万余元，未兑付金额为307万余元。2017年6月至案发，被告人徐某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人徐某某非法吸收资金金额为2,133万余元，未兑付金额为796万余元。2019年4月30日，被告人高某主动投案；同年5月1日、5月3日，被告人孔某某、徐某某先后被公安人员抓获；三名被告人到案后均如实供述了上述参与的犯罪事实，被告人高某通过家属退出赃款435,196.46元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言、司法鉴定意见书、抓获经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款之规定，被告人高某、孔某某、徐某某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。高某具有自首行为，可从轻或减轻处罚；孔某某、徐某某具有坦白行为，可从轻处罚；提请本院对3名被告人依法定罪处罚。被告人高某、孔某某、徐某某对上述指控均无异议。被告人高某的辩护人提出高不是犯罪的策划者，应当认定为从犯；具有自首情节；已经退赃；建议法庭对高适用缓刑。被告人孔某某的辩护人提出孔在当时的社会背景下没有认识到自己行为的违法性；孔具有坦白行为，愿意退赃，请求法庭对孔从轻处罚。被告人徐某某的辩护人提出徐认罪悔罪，如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯，愿意退赃；徐某某仅是业务员，并未参与公司的具体组织架构、资金运作等，等同于从犯，希望法庭对徐从宽处理并适用缓刑。经审理查明，2017年3、4月至2018年6月，钱亮、单某2等人(均另案处理)在未取得国家金融许可的情况下，以持富金融的名义搭建、运营“贸金所”线上P2P投资理财平台，在平台上发售“优票选”“惠农选”“惠保选”“助农贷”等理财产品，通过投放线上广告、招募业务员拨打电话推销等方式向社会公众宣传，招揽投资人，并向投资人允诺固定年化收益，进行非法集资。2017年5月至2018年6月，被告人孔某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人孔某某非法吸收资金金额为2,444万余元，未兑付金额为307万余元。2017年6月至2018年6月，被告人徐某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人徐某某非法吸收资金金额为2,133万余元，未兑付金额为796万余元。被告人高某、孔某某、徐某某在上述任职期间，以领取工资、提成的形式从中非法获利，经审计分别为435,196.46元、144,930.48元、144,563.66元。2019年4月30日，被告人高某主动投案；同年5月1日、5月3日，被告人孔某某、徐某某先后被公安人员抓获；三名被告人到案后均如实供述了上述参与的犯罪事实，被告人高某通过家属退出赃款435,196.46元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．证人单1、单某2的证言，证实持富金融经营“贸金所”P2P平台，先后发售了“优票选”“惠农选”“惠保选”“助农贷”等理财产品，通过发布线上广告、电话推销等方式，以借款名义向社会公众募集资金，所募集的资金用于出借给借款公司、支付公司运营费用、支付给投资人本息等。2．集资参与人杨科、肖春燕、姜秀玉、余缨、吴茜霞、罗爱华、杨雪、管士明、王启芝、郑水旺、贾新果等人的证言，证实集资参与人在被告人高某、孔某某、徐某某等人的推荐介绍下在贸金所线上P2P平台投入资金，约定固定的年化收益，至案发大部分本息未兑付。3．司法鉴定报告，证实被告人高某、孔某某、徐某某非法吸收公众存款金额、未兑付金额及获取薪金情况。4.公安机关出具的归案情况说明、到案经过、抓获经过等书证，证实被告人高某、孔某某、徐某某的到案情况。5．中国建设银行上海卢湾支行客户回单，证实被告人高某的家属案发后帮助高退缴任职期间的违法所得435,196.46元。6．户籍信息，证实被告人高某、孔某某、徐某某的身份情况。7、被告人高某、孔某某、徐某某的供述。本院认为，被告人高某、孔某某、徐某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。高某、孔某某、徐某某在持富金融分别任职业务潜团、业务销售专员，任职层级较低，且系在公司主管人员安排下实施非法募资行为，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与单某2、钱亮等人的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；高某具有自首行为，孔某某、徐某某到案后能如实供述犯罪事实，高某、徐某某的家属帮助两被告人退赔各自违法所得，综合考量后依法对高某、孔某某、徐某某分别予以减轻处罚，辩护人要求从轻减轻处罚的意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月1日起至2020年7月31日止。)三、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)四、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人高某、徐某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  张群德人民陪审员  刘建清二〇一九年九月二十九日书 记 员  徐 轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。