河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初25号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人王延波，男，1974年1月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地、居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月30日被肥乡区公安局刑事拘留，同年2月8日被逮捕。2019年2月1日被邯郸市肥乡区人民法院取保候审。 辩护人尹利波，河北浩博（魏县）律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2018]84号起诉书指控被告人王延波犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员殷向东、贺秀婷出庭支持公诉，被告人王延波及其辩护人尹利波到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2014年10月份至2015年2月份期间，肥乡县融达理财咨询服务部法人代表王延波发展冯某等人为代办员，以理财服务、承诺存取自由、方便有保证为诱饵，向社会不特定公众公开宣传非法吸收存款，涉及群众75户，涉案金额1969900.00元。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据材料。鉴于被告人王延波在案发后主动投案，能够如实供述自己的罪行，系自首，建议法庭对被告人王延波依法从轻判处。 被告人王延波对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 辩护人提出的辩护意见是，公诉机关指控被告人的罪名证据不足，存在部分事实不清的问题，一、指控的罪名不能成立，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件；二、如若认定成立，具有从轻情节：1、构成自首；2、吸收的资金时间短、数额少，且尽力兑付群众；3、即是集资人也是受害人；4、一贯表现良好，与当时的大环境有关系，有悔罪表现。三、如若认定犯罪，应以单位犯罪定罪处罚，可在三年以下量刑。 经审理查明，2014年10月份至2015年2月份期间，肥乡县融达理财咨询服务部法人代表王延波发展冯某等人为代办员，以理财服务、承诺存取自由、方便有保证为诱饵，向社会不特定公众公开宣传非法吸收存款，涉及群众75户，涉案金额1969900.00元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心关于肥乡县融达理财咨询服务部涉嫌非法吸收公众存款情况司法鉴定意见书，鉴定意见：1、依据委托方提供的检材资料，经鉴定，肥乡县融达理财咨询服务部吸收存款涉及卜某1、蔡某、蔡某1等75户，金额1969900.00元。见附件：肥乡县融达理财咨询服务部吸收存款明细表。2、依据委托方提供的检材资料，经鉴定，肥乡县融达理财咨询服务部经代办员冯某介绍存款合计金额1295500.00元。 2、借款协议书4份。 3、肥乡县融达理财咨询服务部企业档案 4、王延波非法吸收公众存款案现场平面示意图、现场图片。房屋租赁合同。 5、肥乡区公安局经侦大队情况说明，经查询，邯郸市银监局没有对肥乡县融达理财咨询服务部登记和资质认可。 6、涉县公安局经侦大队情况说明。被告人王延波向河北洁神新能源科技有限公司投资18笔，合计本金850万元。 7、证人王某证言，肥乡县融达理财咨询服务部成立于2012年11月1日，王延波是该服务部的实际经营人和法人代表，负责全面工作，资金去向由他调配。 8、证人冯某证言，2013年3月17日我成为肥乡县融达理财咨询服务部的代办员。我先到我村冯某1家，对他说肥乡县融达理财咨询服务部存款利息高，支取方便，资金有保证，冯某1说我相信你，我就把冯某1的钱放到肥乡县融达理财咨询服务部了。我又找到冯某2、张某1等群众家里，向他们宣传，他们都同意我把存款放到肥乡县融达理财咨询服务部。肥乡县融达理财咨询服务部开始是一万元每年给我1600元，后来到2014年5、6月份涨到一万元每年2000元，给群众的利息让我自己定，我一般给群众的是年率5.1%，就是说一万元每年510元，有大额存款的年利率是12%，这些利息差额归我所有。2015年初，因为肥乡县融达理财咨询服务部不能正常兑付群众的存款，我就把自己的钱垫付给群众，具体数额以我收回的存单为准。 9、证人陈某1证言，2014年的春天，王延波给我说他开办了肥乡县融达理财咨询服务部，让我为他拉存款，说利息高，支取方便，资金有保证，我听后觉得还可以，就开始为他的服务部吸收存款，就成为肥乡县融达理财咨询服务部的代办员。我先到我村索某1家，对他说肥乡县融达理财咨询服务部存款利息高，支取方便，资金有保证，索某1说我相信你，你看着办吧，我就把索某1的钱放到肥乡县融达理财咨询服务部了。我又找到我村的其他群众家里宣传，他们都同意我把存款放到肥乡县融达理财咨询服务部。从2014月春天开始截止到2014年底共有50万元左右存款不能给群众兑付。 10、证人陈某2证言，在2014年6月20日以我的名义存了10000元；定单编号ＲＤ0001462；在2014年7月15日以我父亲陈金亭的名义存了6000元；定单编号ＲＤ0001467，一共是2笔16000元。我都是给的陈某1现金，我把钱给他后就给我开具了肥乡县融达理财咨询服务部定单。陈某1在村里碰见我,说让我有钱了可以交给他存起来，在他那里存款,存取方便，给的利息高，资金有保险等等这一类的情况。 11、证人蔡某证言，我把钱给陈某1后他给我开具了肥乡县融达理财咨询服务部定单。陈某1宣传在他那里存款,存取方便，给的利息高，资金有保险等等。 12、集资者柳某1、吴某1、刘某1、陈某3、范某1、李某1、柳某2、申某1、杨某1、龙某1、李某2、闫某1、卜某1、李某3、李某4、颜某1、冯某3、孙某1、颜某2、何某1、于某1、何某2、冯某4、崔某1、刘某2、张某2、王某1、李某5、张某3、何某3、孙某2、冯某5、杜某1、于某2、何某4、王某2、杨某2、于某3、杨某3、何某5、冯某6、冯某7、刘某3、冯某8、程某1、颜某3、冯某9、未某1、孙某3、冯某10、李某6、冯某11、李某7、王某3、梁某1、程某2、何某6、秦某1、何某7、颜某4、于某4、颜某5、刘某4、于某5、孟某1、赵某1、魏某1、孙某4、冯某12、孙某5、史某1、冯某13关于其将款存入肥乡县融达理财咨询服务部的证言及提供的肥乡县融达理财咨询服务部定单。 13、被告人王延波供述，肥乡县融达理财服务部成立于2012年11月，主要业务是吸收存款，由公司负责将这些股金用于借贷业务。我是肥乡县融达理财服务部法人代表。2014年我找到冯某、陈某1作为我公司的代办员，吸收群众存款。冯某、陈某1吸收群众存款交给我，我把存款再以借贷待方式借出去，赚取利差来盈利。 7、被告人王延波投案自首证明。 15、被告人王延波户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证，被告人王延波无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人王延波未经金融部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王延波犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，系自首，依法从轻处罚。被告人王延波积极退赔集资款，取得集资者谅解，具有悔罪表现。关于辩护人提出的被告人王延波不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，冯某和陈某1均系王延波的代办员，冯某、陈某1均向不特定群众宣传存取方便、利息高、资金有保险，故被告人王延波的行为构成非法吸收公众存款罪。关于辩护人提出的被告人王延波的行为构成自首、且尽力兑付群众、有悔罪表现的辩护意见，予以采纳。对被告人王延波宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条、第七十二条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人王延波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳二万元）。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算） 二、责令被告人王延波退赔1969900.00元，返还各集资参与人。（具体各集资参与人的姓名、退赔金额清单详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2018]鉴字第004号司法鉴定意见书） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  王亚雷 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年九月二十九日 书 记 员  谢军艳 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；