河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初196号公诉机关磁县人民检察院。被告人张少全，男，1955年10月23日出生，出生于河北省邯郸市复兴区，汉族，初中文化，中共党员，住复兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月24日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2019年2月28日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。辩护人边海军，河北浩博律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）53号起诉书指控被告人张少全犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东出庭支持公诉，被告人张少全及其辩护人边海军到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2009年，被告人张少全在原磁县南城乡前北城村开设磁县南城乡前北城村存借服务站，其担任实际经营人。2011年至2015年，被告人张少全以该服务站的名义，承诺存款利息为月息1%至2%，通过口口相传方式吸收公众存款。经邯郸市长城会计事务所审计，涉及磁县南城乡前北城村存借服务站非法吸收公众存款的报案人数为45人，吸收存款金额人民币3088650元，返还本息金额人民币526350元，实际损失金额人民币2562300元。所融资金以月息1.8%至3%借给他人，现借出资金无法收回，无法向存款群众兑付。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告张少全进行处罚，鉴于被告人张少全有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可从轻处罚。被告人张少全对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人边海军提出的辩护意见是，被告人张少全系初犯，主观恶性小，且系自首，认罪态度好，并非恶意不退还百姓。综上，请求对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，2009年，被告人张少全在原磁县（现冀南新区）南城乡前北城村开设磁县南城乡前北城村存借服务站，其担任实际经营人。2011年至2015年，被告人张少全以该服务站的名义，承诺存款利息为月息1%至2%不等，通过口口相传方式吸收群众存款。经邯郸市长城会计事务所审计，涉及磁县南城乡前北城村存借服务站非法吸收公众存款的报案人数为45人，吸收存款金额人民币3088650元，返还本息金额人民币526350元，实际损失金额人民币2562300元。被告人张少全吸收的资金以月息1.8%至3%借给他人，借出资金无法收回，无法向存款群众兑付。2019年1月24日，被告人赵少全主动到邯郸市公安局冀南新区公安分局治安大队投案自首。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、邯郸市长城会计事务所审计报告载明，张少全涉嫌非法吸收公众存款案共有45人报案人，实际集资3088650元，已偿还金额526350元，实际损失金额2562300元。对外贷款月息1.8%-3%。张少全借给袁某13556000元、王某420000元、郭兴新100**元。并附张少全非法吸收公众存款明细表。2、集资参与人朱常云陈述，其是磁县南城乡东河口村人。2013年5月29日，其在磁县南城乡前北城村张少全负责的磁县南城乡前北城村存借服务站存入4万元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.5%。后来领过2万元，实际损失2万元。有4万元磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。3、集资参与人孔某1荣陈述，其是磁县南城乡前北城村人。2013年12月14日、12月31日，其分两次在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入51800元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.3%。后来领过2800元，实际损失4.9万元。有51800元的二张磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。4、集资参与人李某1文陈述，其是磁县南城乡前北城村人。2013年12月23日、2014年10月7日，其分两次在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入4万元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.3%。后来领过3900元，实际损失36100元。有4万元的二张磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。5、集资参与人张太平陈述，其是磁县南城乡前北城村人。2014年1月17日、2014年5月27日，其分两次在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入264000元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.0%。后来领过3800元，实际损失260200元。有264000元的二张磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。6、集资参与人张彩芬陈述，其是磁县南城乡中北城村人。2013年10月6日，其在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入3万元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.3%。后来给过4300元，实际损失25300元。有3万元的磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。7、集资参与人孔凡顺陈述，其是磁县南城乡前羌村人。2014年11月10日、2015年2月8日，其分两次在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入63300元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.0%，实际损失63300元。有63300元的磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。8、集资参与人郭某陈述，其是磁县南城乡前北城村人。2014年2月14日，其在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入10万元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.3%，拿回过5万元，实际损失5万元。有10万元的磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。9、集资参与人庞有生陈述，其是峰峰矿区新坡镇羊北街二街人。2013年11月28日，2014年1月9日、5月4日、7月26日、9月14日其分5次在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入176500元，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.3%，后来给过1500利息，实际损失175000元。有176500元的磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。10、集资参与人孔得兵、孔令超、孔令珍、孔祥文、王志民、王宗涛、刘现彩、张太田、李山云、张少宗、孔祥芹、张凡贵、张泰密、张海涛、杨贺林、孔祥利、孟维佳、张新平、张春云、郝秀花、杨培军、张孟全、孔清叶、孔令恩、孔令娟、闫振学、孟祥生、袁卫民、苏泽文、王双锁、孟祥艮、孟维新、孔德生、杨飞飞、杨柱林、杨存强、孔祥弟、杨贺林、张海涛、王红兵均陈述在磁县南城乡前北城村张少全开设的磁县南城乡前北城村存借服务站存入钱的金额，存单是张少全开的磁县南城乡前北城村存借服务站存单，票据上写的利息是月分红率1.0%、1.3%不等，领过多少钱，实际损失多少钱。各自的磁县南城乡前北城村存借服务站存单在卷。11、证人袁某1证明，其是邯郸市临漳县临漳镇人。2013年至2014年，我因做房地产生意需要资金，具体分几次记不清了，我从张少全处共借355万元，月息4分、5分不等，借款用于晋中市开发区秋村项目，后来该项目停工。后来陆续还了张少全30-40万元。12、被告人赵某供述，2009年开设，我在前北城村开了前北城村存借款服务站。主要靠亲戚口口相传对外宣传，我这里存钱借贷，很有信誉，慢慢知道的人就多了。我一般都是以1%-2%的月息吸收存款，以1.8%-3%的月息对外放贷。一共吸收700万元左右，陆续还了250多万元。2013年至2014年，袁某1陆续从我这里借走355万元，他说他是搞房地产开发的，他陆续还给我7万元左右。杜海良借了23万元，他说是做大车生意的，他还了几千元，后来找不到人。王红兵是冀南新区台城乡白村人，2013年年初至2014年11月，其陆续从我这里借走23万元。13、张少全对有袁某1在内的10张不同男性照片进行辨认，确认无误。有辨认笔录和辨认照片在卷。14、袁某1借款350万元的借条在卷。15、投案自首证明，2019年1月24日，张少全主动到邯郸市公安局冀南新区公安分局治安大队投案自首。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人张少全违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张少全的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人张少全有自首情节，当庭自愿认罪，认罪态度较好，可从轻处罚。关于被告人张少全的辩护人提出被告人张少全系初犯，主观恶性小，且系自首，认罪态度好，并非恶意不退还集资户的从轻辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人张少全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人张少全退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年1月24日起至2022年2月23日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在判决生效后15日内足额缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  赵林虎人民陪审员  苗 伟二〇一九年九月十三日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。