陕西省府谷县人民法院刑 事 判 决 书（2019）陕0822刑初66号公诉机关府谷县人民检察院。被告人高宇，男，1997年06月15日出生，身份证号码：612XXXXXXX********，汉族，陕西省府谷县人，中专文化，无业，户籍所在地府谷县，现住府谷县。2018年08月12日因涉嫌犯诈骗罪被府谷县公安局刑事拘留，2018年08月21日经府谷县人民检察院批准逮捕，现羁押于府谷县看守所。指定辩护人王千红，陕西华庸律师事务所律师。府谷县人民检察院以府检诉刑诉（2019）40号起诉书指控被告人高宇犯诈骗罪、敲诈勒索罪、盗窃罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派检察员郭少林、侯虹出庭支持公诉。被告人高宇及其辩护人王千红到庭参加了诉讼。期间辩护人申请延期审理一个月，公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。府谷县人民检察院指控，一、诈骗事实：2018年06月份，被告人高宇通过微信群“府谷第一正能量”加了魏某某为好友，在与魏某某聊了一段时间二人熟悉后，高宇骗魏某某其父亲是府谷县万达广场鸿运明利商贸有限公司的法人，自己和朋友在西安钟楼附近开了一家维也纳酒店(钟楼店)，取得魏某某的信任后，高宇告知魏某某可以利用支付宝花呗、借呗等借款软件借款投资其所开的维也纳酒店(钟楼店)，刷酒店入住率，投资10000元可以收益3200元。2018年06月24日，魏某某通过支付宝花呗套现4800元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月25日，魏某某通过分期乐借款软件贷款3100元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月26日，魏某某通过招联好期待借款软件贷款4100元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月26日，魏某某通过安逸花借款软件贷款7200元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月27日，魏某某通过中邮借款软件贷款7000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月28日，魏某某通过融360借款软件贷款15000元，2018年07月04日，魏某某通过融360借款软件贷款22000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月04日，魏某某通过你我借贷借款软件贷款22000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月06日，魏某某通过拍拍借款软件贷款2000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月04日，魏某某通过支付宝借呗借款软件贷款7600元，2018年07月09日，魏某某通过支付宝借呗借款软件贷款20400元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月12日，魏某某通过手机贷借款软件贷款21200元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月21日，魏某某通过其好友郝某甲的支付宝借呗贷款10000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月初，被告人高宇要求魏某某介绍她身边的朋友给其投资，魏某某将其好友郭某甲、郝某丙、郭某乙的微信推荐给高宇，高宇以同样的方式骗取该三人刷入住房率赚取收益。2018年07月11日，高宇登录郭某甲的支付宝账号，在郭某甲的花呗上套现9698元，又在郭某甲的支付宝借呗上贷款5000元，将套现的9698元和贷款的5000元通过支付宝转到自己的支付宝投资。2018年07月13日，郝某丙通过自己的支付宝借呗贷款30000元，分三次通过支付宝转给高宇投资。2018年07月14日，郭某乙通过自己的支付宝花呗分两次给高宇套现投资14736元，又通过自己的支付宝借呗贷款40000元，分四次通过支付宝转给高宇投资。2017年06月份，被告人高宇通过陌陌软件认识张某甲，并谎称自己开有一家快递公司，将张某甲骗到他的快递公司上班，过了几天高宇便追求张某甲，在和张某甲交往期间，高宇获取了张某甲的手机、微信、支付宝和银行卡等支付密码。2017年8月8日，被告人高宇谎称其父亲的鸿运明利商贸公司周转资金，骗张某甲在手机上下载捷信贷款软件并以张某甲的身份信息贷款25000元，贷款成功后该钱被高宇吃喝玩乐花销。2017年8月8日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友苏某某借款10000元。2017年10月22日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友杨某甲借款800元。2017年9月21日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友王某某借款2000元。2017年10月30日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友李某某借款1500元。2017年10月31日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友张某乙借款1000元。2017年11月14日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友樊某某借款2000元。2017年11月9日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友杨某乙借款2000元。2017年11月10日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友杨某乙借款4000元。2017年10月31日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友张某丙借款1000元。2017年10月20日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友马某某借款400元。2017年10月21日，被告人高宇登录张某甲的微信，冒充张某甲向其好友马某某借款500元。二、敲诈勒索的事实2017年10月底，张某甲得知高宇骗自己后，要求高宇还钱，高宇以曝光自己和张某甲的关系给张某甲前夫的方式，威胁张某甲向其微信好友借款。后张某甲于2017年10月30日向其微信好友白某某借款1000元，2017年10月31日向其微信好友成某某借款1000元，杨某丙借款2000元，所得钱均被高宇吃喝玩乐挥霍。三、盗窃事实2017年8月至2017年11月期间，高宇趁张某甲睡觉或者不注意的时候，冒用张某甲的身份信息在张某甲手机上下载54个手机APP并注册申请各种贷款，并将贷款贷出来的钱通过张某甲的微信或支付宝转入自己的账户，操作完成后将APP软件全部卸载以防止张某甲发现。贷款所得的钱都被高宇平时吃喝玩耍开销。其中高宇冒用张某甲身份从“钱站”贷出40000元，从“急速现金侠”贷出3400元，从“原子贷”贷出7200元，从“大粒贷”贷出1000元，从“暖新贷”贷出1000元，从“中邮消费金融”贷出5000元，从“宜人贷”贷出5000元，从“五一零钱”贷出1400元，从“急贷”贷出3000元，从“急速钱包”贷出1500元。从“拿下钱包”贷出1500元，从“好易借”贷出1600元，从“立马有钱”贷出1200元，从“五一短期”贷出1000元，从“好钱包”贷出1500元，从“乐宝宝”贷出2000元，从“土豆钱包”贷出1000元，从“现金借贷”贷出2000元，从“向钱贷”贷出1000元，从“信闪贷”贷出5000元，从“大白钱包”贷出1650元，从“闪银”贷出5000元，从“安逸花”贷出10000元，从“信用钱包”贷出2000元，从“快贷”贷出3000元，从“信而富”贷出2000元，从“支付宝借呗”贷出3000元，从“拍拍贷”贷出3000元，从“支付宝花呗”贷出1000元，从“借几天”贷出1000元，从“现金巴士”贷出1000元，从“蓝领贷”贷出1000元，从“财小仙”贷出1000元，从“宋江贷”贷出1500元，从“你我贷”贷出2000元，从“闪电飞贷”贷出1000元，从“水桶贷”贷出1000元，从“上海加银”贷出1000元，从“屌丝贷”贷出1000元，从“中邮钱包”贷出7400元，从“神灯小贷”贷出1000元，从“天神贷”贷出1000元，从“星点贷”贷出1500元，从“点借”贷出1000元，从“还借钱”贷出1000元，从“水稻现金”贷出1000元，从“立即贷”贷出700元，从“2345贷款王”贷出800元，从“马上消费金融”贷出13700元，从“国美易卡”贷出6000元，从“招联金融”贷出6000元，从“中银消费”贷出12000元。2017年10月份，被告人高宇私自拿走张某甲光大银行信用卡，在张某甲不知情的情况下消费11724.32元。公诉机关一并提交了常住人口信息、抓获经过、工商档案查询结果、微信支付宝交易截图、银行流水、证人郝某甲、苏某某、杨某甲、李某某等人的证言、受害人魏某某、张某甲的陈述、被告人高宇的供述与辩解予以证实，据此，公诉机关认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、盗窃罪追究其刑事责任。建议对被告人高宇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年以上八年以下，并处罚金；建议对被告人高宇犯敲诈勒索罪，判处拘役四个月以上六个月以下，并处罚金；建议对被告人高宇犯盗窃罪，判处有期徒刑四年以上六年以下，并处罚金，数罪并罚。被告人高宇对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为指控诈骗魏某某的事实中都是魏某某套现后其向魏某某借的。指控其诈骗张某甲的事实中，其和张某甲一起到实体店贷款25000元，其他借款都是张某甲自己借的，所有的贷款都需要人脸识别，“马上消费金融”、“捷信消费”是张某甲在府谷县府谷镇广电局楼下的VIVO手机店操作的。贷款她给了前夫30000元，10000元和其去三亚旅游了。其只以曝光其和她的关系给她前夫为由逼迫过她，张某甲有光大银行的信用卡，但其没有消费过这张卡，也不知道密码。故认为其不构成诈骗罪、盗窃罪，但构成敲诈勒索罪。被告人高宇的辩护人辩称，公诉机关指控被告人高宇犯敲诈勒索罪的事实，仅有张某甲的证言和当事人的陈述，被告人与被害人系情侣关系，危害性较小。公诉机关指控被告人高宇犯诈骗罪的事实，被告人没有冒充张某甲的名字向张某甲的朋友借钱，证据不充分，真实性无法考证，指控数额290000元有误。被告人系初犯偶犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，有退赔情况，建议对其从轻处罚。经审理查明，一、2018年06月份，被告人高宇通过微信群“府谷第一正能量”加了魏某某为好友，在与魏某某聊了一段时间二人熟悉后，高宇骗魏某某其父亲是府谷县万达广场鸿运明利商贸有限公司的法人，自己和朋友在西安钟楼附近开了一家维也纳酒店(钟楼店)，取得魏某某的信任后，高宇告知魏某某可以利用支付宝花呗、借呗等借款软件借款投资其所开的维也纳酒店(钟楼店)，刷酒店入住率，投资10000元可以收益3200元。2018年06月24日，魏某某通过支付宝花呗套现4800元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月25日，魏某某通过分期乐借款软件贷款3100元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月26日，魏某某通过招联好期待借款软件贷款4100元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月26日，魏某某通过安逸花借款软件贷款7200元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月27日，魏某某通过中邮借款软件贷款7000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年06月28日，魏某某通过融360借款软件贷款15000元，2018年07月04日，魏某某通过融360借款软件贷款22000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月06日，魏某某通过拍拍借款软件贷款2000元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月04日，魏某某通过支付宝借呗借款软件贷款7600元，2018年07月09日，魏某某通过支付宝借呗借款软件贷款20400元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月12日，魏某某通过手机贷借款软件贷款21200元，并通过支付宝转给高宇投资。2018年07月21日，魏某某通过其好友郝某甲的支付宝借呗借款10000元，并通过支付宝转给高宇投资，魏某某给郝某甲转了1000元。2018年07月初，被告人高宇要求魏某某介绍她身边的朋友给其投资，魏某某将其好友郭某甲、郝某丙、郭某乙的微信推荐给高宇，高宇以同样的方式骗取该三人刷入住房率赚取收益。2018年07月11日，高宇登录郭某甲的支付宝账号，在郭某甲的花呗上套现9698元，又在郭某甲的支付宝借呗上贷款5000元，将套现的9698元和贷款的5000元通过支付宝转到自己的支付宝。2018年07月13日，郝某丙通过自己的支付宝借呗贷款30000元，分三次通过支付宝转给高宇。2018年07月14日，郭某乙通过自己的支付宝花呗分两次给高宇套现投资14736元，又通过自己的支付宝借呗贷款40000元，分四次通过支付宝转给高宇投资。2017年06月份，被告人高宇通过陌陌软件认识张某甲，并谎称自己开有一家快递公司，将张某甲骗到他的快递公司上班，过了几天高宇便追求张某甲，并和张某甲交往。2017年8月8日，被告人高宇谎称其父亲的鸿运明利商贸公司周转资金，骗张某甲在手机上下载捷信贷款软件并以张某甲的身份信息贷款25000元，下载“马上消费金融”并以张某甲的身份信息贷款10000元，下载“中邮消费金融”并以张某甲的身份信息贷款5000元，贷款成功后该钱被高宇吃喝玩乐花销。2017年8月8日，张某甲的微信联系其微信好友苏某某并向苏某某借款10000元，苏某某电话核实后微信给对方转账。2017年10月22日，张某甲的微信联系其微信好友杨某甲并向杨某甲借款800元，杨某甲微信给对方转账。2017年9月21日，张某甲的微信联系其微信好友王某某并向王某某借款2000元，王某某微信给对方转账。2017年10月30日，张某甲的微信联系其微信好友李某某并向李某某借款1500元，李某某微信给对方转账。2017年10月31日，张某甲的微信联系其微信好友张某乙并向张某乙借款1000元，张某乙微信给对方转账。2017年11月14日，张某甲的微信联系其微信好友樊某某并向樊某某借款2000元，樊某某微信给对方转账。2017年11月9日，张某甲的微信联系其微信好友杨某乙并向杨某乙借款2000元，杨某乙微信给对方转账。2017年11月10日，张某甲给杨某乙打电话称还需救急，再给她转4000元，后杨某乙微信给张某甲转账4000元。2017年10月31日，张某甲的微信联系其微信好友张某丙并向张某丙借款1000元，张某丙微信给对方转账。2017年10月20日，张某甲的微信联系其微信好友马某某向马某某借款400元，马某某微信给对方转账。2017年10月21日，张某甲的微信联系其微信好友马某某向马某某借款500元，马某某微信给对方转账。上述事实有检察机关提交，并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人高宇微信及支付宝信息证明，被告人高宇微信昵称:XX哥，微信号:yuyuXXXX;支付宝账号:14********@qq.com。2、魏某某微信及支付宝信息证明，被害人魏某某微信昵称:IFXXX,微信号:WXLXXXXXXXXXX;支付宝账号:182********。3、贷款平台截图、魏某某尾号3684建行卡交易流水、魏某某的微信转账及聊天记录截图证明，2018年6月24日在支付宝花呗借款4800元，扣除手续费后转给高宇4512元；2018年6月25日在分期乐借款3100元，后转入高宇支付宝账户;2018年6月26日在招联借款4100元，后转入高宇支付宝账户;2018年06月26日，在安逸花借款7200元，后转入高宇支付宝账户;2018年6月27日在中邮借款7000元，后转入高宇支付宝账户;2018年6月28日在融360贷款15000元，后转入高宇支付宝账户;2018年7月4日在融360贷款22000元，后分三次转入高宇支付宝账户;2018年07月06日在拍拍借款软件贷款2000元，后转入高宇支付宝账户；2018年07月04日在借呗借款软件贷款7600元，2018年07月09日在借呗借款软件贷款20400元，并均转入高宇支付宝账户；2018年07月12日在手机贷借款软件贷款21200元，后转入高宇支付宝账户；2018年07月21日，魏某某通过其好友郝某甲的支付宝借呗借款10000元，后转入高宇支付宝账户。后魏某某要求高宇还款的事实。4、情况说明二份证明，在你我借贷贷款22000元，现因贷款软件存在问题，无法查询。魏某某建行3684账户于2018年8月15日因挂失补卡，后卡号变更为8843账户，所以8843账户的流水即是尾号3684账户的流水。5、郝某甲微信截图及转账记录、魏某某微信转账记录证明，郝某甲支付宝昵称:XX，支付宝账户:137********，于2018年7月22日转账给魏某某10000元。魏某某当日转给高宇10000元。6、郭某甲的支付宝账户截图、郭某甲支付宝交易记录证明，郭某甲支付宝账户为159********。2018年7月11日，郭某甲在国美商品消费9698元，转入高宇支付宝账户5000元。7、郝某丙的支付宝账户截图、支付宝转账交易记录证明，郝某丙的支付宝账户:18********。2018年7月13日，郝某丙分三次转入高宇支付宝账户30000元。8、微信聊天记录截图证明，郝某丙与高宇的聊天内容及转账记录。9、郭某乙的支付宝信息及转账记录、支付宝交易记录证明，郭某乙支付宝账号:158********。郭某乙支付宝转给高宇40000元，并在国美分两次消费14736元。10、张某甲微信、支付宝信息证明，微信号:nanvXXXXXX;支付宝账号:159********。11、市场主体注册登记情况证明证实，捷信消费金融有限公司，行业类型:金融业。所属行业:其他金融业。12、张某甲招商银行流水及贷款截图证明，2017年8月8日，收到捷信消费有限公司25000元。同日分两次向高宇转账31000元。13、马上消费金融股份有限公司营业执照证明，马上消费金融股份有限公司，经营范围:发放个人消费贷款，接受股东境内子公司及境内股东的存款，向境内金融机构借款，经批准发行金融债券;境内同业拆借;与消费金融相关的咨询、代理业务等。属于非银行金融机构。14、客户合同信息、客户放贷记录、张某甲建行银行流水证明，2017年8月16日张某甲在马上消费金融申请贷款一笔10000元的贷款，2017年8月17日发放贷款10000元到张某甲的建行8421账户，后该10000元转入高宇支付宝中。15、张某甲建行银行流水证明，2017年8月16日收到中邮消费金融贷款5000元，并转入高宇支付宝。16、被害人魏某某(女，32岁，系府谷县XX镇人)的报案材料及陈述证明，2018年6月23日，其手机里一个叫做“府谷第一正能量”的微信群中有一个叫做高宇的男子用他的微信号“yuyuXXXX”申请加其为好友。两人在微信群里聊了几次后，他称他爸在府谷县万达广场上经营一个鸿运明利商贸公司。他在西安市和别人合伙开了一家维也纳酒店钟楼分店，他爸是该酒店的法人代表，现在总公司要求该酒店刷住房任务，需要注入资金刷酒店的开房记录，让其在手机支付宝里贷款给他，给其挣钱，让他爸把其安排进鸿运明利商贸公司上班。后让其在支付宝里贷款后直接转给他，贷款到期后除了给其还本金和利息外，每一万给其挣3200多元。其从2018年6月24日开始至2018年7月22日在其手机支付宝的花呗、借呗、分期乐、招联好期待、中邮消费、安逸花贷款软件上总共贷了54200元分次全部转给他的支付宝账户(账户名是宇(高宇)14526XXXXX@qq.com，真实名字叫做高宇。在此期间和他在府谷见了几次面，有一次他在其手机上下载并用其信息注册了手机贷、拍拍借贷、融360贷款、你我贷借款软件，让其在这些软件里贷款给他。后来在其手机贷款软件里贷了21200元、在拍拍借款里贷了2000元、在360贷款软件里贷了37000元、在你我贷款软件里贷了22000元，在这些软件里总共贷了82200元全部转进了他的支付宝。2018年7月22日高宇又称他的任务还没有完成，让其通过朋友给他弄钱，其和朋友郝某乙了10000元转入他的支付宝，还把好朋友郝某丙、郭某甲、郭某乙也介绍给他。2018年7月18日，其在分期乐软件里贷款到期了，向他要钱，他只给其微信上转了1110元，2018年7月25日，给其微信上转了3000元，7月26日给其转了2000元，总共给其还了6110元。再向他要剩余的钱时，他刚开始称已经安排好了，之后一直联系不上。17、被害人郝某甲的报案材料及陈述证明，2018年7月22日，其朋友魏某某问其有没有意向投资赚钱，其向她了解如何投资赚钱，怎么样收益，魏某某称她的朋友高宇在西安投资酒店，刷入住率，投资10000元就可以收益3200元，其想投资点试试，就从其支付宝借呗上贷款10000元，直接从支付宝上转给魏某某了，不一会魏某某就给其转了1000元，称是收益,到期了剩余的收益和本金一块儿给其返还。8月3日，魏某某称她被高宇骗了，投资给她的钱都不给她返还。18、被害人郭某甲的报案材料及陈述证明，2018年7月初，其朋友魏某某给其推荐了一个叫做“高宇”的人，其通过微信将高宇加上。2018年7月11日，高宇主动在微信上联系其问其想不想挣钱，像魏某某那样投资挣钱，其和魏某某视频聊天，咨询这个事，魏某某称她在支付宝花呗和借呗上投资了20000多元，给她返了7200元，让其放心投资，肯定没有问题。其信以为真，就在微信上继续咨询高宇投资赚钱的事情，高宇问其有无支付宝花呗，花呗的额度是多少，其称花呗的额度不到10000元。高宇称没有问题，可以投资，一个月就给其返3800元。高宇问其有无借呗，其打开支付宝看到借呗的额度是5000元，高宇称借呗10000元返3000元。其不会从花呗和借呗上往出刷钱，高宇让其将支付宝上绑定的银行卡解绑了，他帮忙弄，其照做，又将支付宝账号和登陆码发给了高宇。期间高宇称他是西安做维也纳酒店的，过了一会儿高宇让其将手机上的支付宝验证码发送给他，他在花呗和借呗往出刷钱，其照做。第二天高宇又联系其让其对象也在支付宝上投资，其称对象上夜班顾不上，紧接着高宇又发过来魏某某投资20000元返回9200元的截图，让其继续投资，称魏某某通过一个借款软件刷出20000元。又过了一天，高宇又让其在支付宝里搜出借款软件注册借钱投资，其不会弄，也不想投资了，就找其朋友发来一张网络审核不通过的图片给高宇发过去，嫌高宇纠缠，又称自己有一个朋友花呗的额度是3000元，问高宇3000元可以投资不，高宇称3000元额度不行，最低也需要5000元，之后高宇就再也没有联系其。2018年8月2日，其支付宝上花呗的账单出来了，就联系高宇要钱，将购物需要支付的截图发过去，高宇称他知道了，第二天就给其还钱。其是通过支付宝花呗套现投资和借呗贷款投资的方式被骗的，被骗了两次，第一次支付宝花呗上被骗了9698元，第二次支付宝上借呗被骗了5000元，总共被骗了14698元。其没有收到收益，最后也没有给其返还过本金。19、被害人郝某丙的报案材料及陈述证明，2018年7月12日中午，同事魏某某微信问其花呗借呗有没有额度，其称有额度。魏某某称给其一个挣钱的门路，用其花呗借呗额度给酒店投资，还款前三天联系其给其还钱并返利，花呗10000元返利3000元，借呗比花呗少点，还把其微信给他人推荐过去。7月13日12时3分有个网名叫做“魏魏魏为了你”的人申请加其微信，其看到这个微信名字以为是魏某某的男朋友(现在的微信名叫做“XX哥”)。加上他以后，其问他是不是魏某某的朋友，对方称是的，又问他刷花呗借呗具体该怎么操作，其把手机号发了过去，犀利哥给其打了电话，教其如何操作。打完电话后其在蚂蚁借呗上借了30000元，他问其支付宝账号是多少，又加了其支付宝账号。加上之后其把30000元转账给他。后来还让其套现，都没有成功。直到8月2日魏某某给其打电话称她怀疑这个人是一个骗子，其就报警了。20、被害人郭某乙的报案材料及陈述证明，2018年7月14日，其好友魏某某给其推荐了一个名叫“高宇”的人，魏某某称给高宇投资可以获取高额回报，其就通过微信将高宇加上了。2018年7月14日，高宇主动在微信上联系其，问其想不想挣钱，就像魏某某那样投资挣钱，因为其之前也听魏某某说过，了解过，就问了高宇投资回报的情况。高宇称投资10000元，返利3600元，其当时就同意了。高宇问其支付宝花呗的额度，其将自己支付宝花呗额度16187.31元的截图给高宇发过去，高宇让其扫码支付，通过微信给其发过来一个二维码让其扫二维码支付，支付没有成功，高宇就又发了两次二维码过来让其扫码支付，两次分别支付了7368元，共计从其支付宝花呗里支付了14736元。高宇又问其支付宝借呗有没有额度，借呗里的钱也可以投资，其将借呗的额度40000元也截屏给高宇看了，高宇称可以投资，其就在支付宝借呗里贷出来40000元，10000元一笔，分四次给高宇转了过去，高宇说，每个月到期他就连本带利给其转过来，过了大概20多天，其花呗和借呗快到还款日期了，就联系高宇，高宇称明天转钱，后来就联系不到高宇了，微信上发消息也不回复，其给打电话也不接，就意识到被骗了。21、被害人张某甲陈述，2017年6月份，其在朋友婚礼上认识了高宇，之后高宇通过陌陌软件加其好友，加上后高宇找其聊天，聊天的过程中高宇知道其当时没有工作，准备找工作，高宇自称他父亲开的府谷县鸿运明利商贸有限公司，他自己在府谷县万达广场楼下开了一家百世汇通快递，在万达广场10楼有自己的公司，需要招聘一名财务人员，让其去他的公司上班，其就答应了高宇，去高宇的公司上班，在高宇的公司上了一个月时间，高宇就主动追求其，经过一段时间两人就谈对象在一起了，就再没有到高宇的公司上班。大概是2017年7月份的时候，高宇将其身份证拿走用了，过了一个月的时候给其。有一次高宇找其称他父亲的鸿运明利商贸公司开票需要几万元，让其贷款给周转一下，其同意了，高宇就带着其在府谷县街上一家手机门市填写其的资料，在捷信贷款软件上贷了25000元，高宇将钱直接贷在其尾号为8927的招商银行卡上，然后又通过网银转到他自己的银行卡上。之后的一段时间其和高宇在一起的时候高宇知道了其手机密码、支付密码、银行卡密码。一次，高宇从北京回来和两个朋友一起吃饭，期间高宇不在的时候，他的朋友称高宇在骗其。后来一次其去楼下百世快递寄一件快递，问百世快递的老板是谁，结果一个戴眼镜的男子称是他。和高宇在一起的时候，高宇还趁其不注意的时候登录其微信以其名义向其微信好友11人借款共计32700元。后来其多次催促高宇给其还款未果。22、证人苏某某的证言、微信转账记录证明，2017年8月8日上午，其在家中做家务，妹妹张某甲给其发微信称她遇到点难事，让其给他借10000元周转一下，其就让她发了一个银行卡号，后到府谷县兴茂国际的农业银行通过其老公杜彦林的银行卡给她提供的卡号转了10000元。到了2017年11月份左右的一天，张某甲又给其发微信称她要去北京有点事，让其再给她借6000元，其就到府谷县兴茂国际门前，从银行取了6000元现金给了张某甲。其打电话核实过。23、证人杨某甲的证言及微信转账记录证明，2017年10月22日，张某甲在微信上向其借800元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是朋友关系，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。24、证人王某某的证言及微信转账记录证明，2017年9月21日，张某甲在微信上向其借2000元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是朋友关系，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。25、证人李某某的证言及微信转账记录证明，2017年10月30日，张某甲在微信上向其借1500元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是同事，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。26、证人张某乙的证言及微信转账记录证明，2017年10月31日，张某甲在微信上向其借1000元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是朋友关系，当时并没有打电话核实是否张某甲本人。27、证人樊某某的证言及微信转账记录证明，2017年11月14日，张某甲在微信上向其借2000元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是朋友关系，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。28、证人杨某乙的证言及微信转账记录证明，2017年11月9日，其姑舅张某甲在微信上向其借2000元，其当时微信上给张某甲转了2000元。第二天，11月10日，张某甲又给其打电话称还需救急，再给他转4000元，其在微信上给张某甲转了4000元。29、证人张某丙的证言及微信转账记录证明，2017年10月31日，张某甲在微信上向其借1000元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是邻居关系，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。30、证人马某某的证言及微信转账记录证明，2017年10月20日，张某甲在微信上向其借400元,2017年10月21日张某甲在微信上向其借500元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是邻居关系，当时并没有打电话核实是否是张某甲本人。31、被告人高宇在公安机关供述，2018年06月份，其在西安市南郊居住，通过微信“府谷第一正能量”加了魏某某，通过和魏某某的聊天，慢慢熟悉了，经过一个礼拜的微信聊天，其和魏某某更加相信对方了，慢慢处成男女朋友关系了，因为其之前也一直没有正式工作，没有经济来源，平时吃喝花销向身边朋友借了大概80000余元，刚好那段时间不停有人催其还账，其想是否可以从魏某某身上弄一笔钱还账，就抱着这样的想法一直和魏某某聊天，骗魏某某称其父亲是府谷县万达广场鸿运明利商贸有限公司的法人，其和朋友在西安市合伙开了一家维也纳酒店(钟楼店)，其父就是该酒店的法人代表，现在刚好酒店有刷住房率的任务，其负责给酒店注入资金刷开房记录，告诉魏某某给酒店投资刷入住率，一个月每投资一万，可以收益3200元，但是只能使用支付宝花呗和借呗里的钱，当时魏某某就心动了，表示愿意投资。2018年6月24日，其问魏某某她支付宝花呗的额度是多少，她称是5000元，其就通过微信告诉魏某某可以投资，后通过微信给魏某某发了一个二维码并告诉魏某某需要她扫码使用花呗的钱支付，魏某某就照做了。其又告诉魏某某，只要是贷款软件里贷出来的钱都可以投资。2018年6月25日，其从西安回到了府谷县，魏某某通过分期乐的贷款软件贷了3100元，其让魏某某通过支付宝给其转过来投资，魏某某全部转过来。2018年6月26日，其告诉魏某某可以下载招联好期待软件和安逸花软件也贷款投资,魏某某又分别从招联好期待和安逸花里贷了4100元和7200元，分别通过支付宝给其转过来投资。2018年06月27日，其告诉魏某某下载中邮贷款软件贷款投资，魏某某下载中邮贷款软件并从中贷款7000元，通过支付宝转给其投资。2018年6月28日，其告诉魏某某下载融360贷款软件，魏某某从中贷款37000元，分五笔给其转过来投资。2018年7月6日，其告诉魏某某下载拍拍贷，魏某某从中贷款2000元，通过支付宝转给其投资。2018年7月9日，其告诉魏某某使用支付宝借呗，魏某某从借呗里贷款20000元以上，分三笔依次通过支付宝转账给其投资;2018年7月12日，其告诉魏某某下载了手机贷贷款软件，魏某某从中贷款21200元，分别通过支付宝分三次转给其投资。2018年7月21日，魏某某又通过朋友的支付宝借呗借了10000元，通过支付宝转给其投资。后来过了十几天，魏某某有几笔贷款到还款期限了，向其要本金和收益，为了不引起魏某某的怀疑，其分三次分别给魏某某通过微信转了1110元、3000元、2000元。其将魏某某投资给其的钱除去还款，均平时吃喝玩乐开支，后来魏某某又催其还款，其就躲着魏某某。其还让魏某某介绍她的朋友郭某甲给其投资，骗郭某甲称其和朋友在西安开了一家维也纳酒店，需要投资资金注入酒店刷入住率，可以得到很高的收益，然后登录郭某甲的支付宝账号操作，将郭某甲花呗里的钱套现9698元，借呗里的钱借了5000元。魏某某还介绍她同事郝某丙给其投资，其电话告诉郝某丙如何在支付宝借呗里借款，电话里指挥郝某丙在他的支付宝借呗里借款30000元，并将借到的30000元分三次通过支付宝给其转过来投资。其以同样的方式骗取郭某乙六次，支付宝花呗两次共14736元，支付宝借呗借款骗了40000元，分四次通过支付宝转到其账户，共计骗了54736元。2018年6月份，其在朋友的婚礼上结识了张某甲，之后通过阳陌加上了张某甲，和张某甲聊天的过程中得知张某甲正在找工作，当时其在府谷县万达广场的10楼自己租了一间办公室，就谎称其父亲开的鸿运明利商贸有限公司，万达广场楼底下的百世快递是其开的，正在招聘财务人员，问她有没有兴趣到快递公司上班，当时张某甲只需要在10楼的办公室上班就行，不需要去楼下的快递仓库，其还特意弄来快递单的票据让张某甲填写，月底还故意拟写了10多个人的名字让张某甲做工资表，目的就是让张某甲相信楼下的快递是其开的。其在朋友处得知，张某甲已经离婚，此时正是单身，为了进一步取得张某甲的信任，就主动追求张某甲，刚开始张某甲不愿意，再三追求后两人就发展成为男女朋友关系。在和张某甲交往的过程中知道了张某甲的手机解锁密码、微信、支付宝和银行卡的支付密码。为了不引起张某甲的怀疑，给张某甲说公司用她的身份证，有一次对张某甲说父亲的公司需要几百万资金周转一下，带张某甲到府谷街上人人家对面一家手机店，用张某甲的身份信息在手机下载捷信贷款软件贷款，将贷来的钱吃喝玩乐花销了。期间和张某甲在一起的时候，其拿张某甲的手机向张某甲的微信好友借钱30000余元，具体分别向何人借的记不清楚。32、辨认笔录证明，经魏某某辨认，高宇就是骗其钱财的男子。二、2017年10月底，张某甲得知高宇骗自己后，要求高宇还钱，高宇以曝光自己和张某甲的关系给张某甲前夫的方式，威胁张某甲向其微信好友借款。后张某甲于2017年10月30日向其微信好友白某某借款1000元，2017年10月31日向其微信好友成某某借款1000元，2017年10月31日向其微信好友杨某丙借款2000元，所得钱均被高宇吃喝玩乐挥霍。上述事实有检察机关提交，并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人张某甲的陈述，当时其已经知道被高宇骗了，就要求他给还钱，高宇就逼迫其，以曝光其和他的关系给其前夫相要挟，要求其向自己的微信好友借款，其为了注意影响没办法就在他的逼迫下向微信好友平某某、白某某、瑞某某分别借了1000元。2、证人白某某的证言及微信转账记录证明，2017年10月30日，张某甲在微信上向其借1000元，其通过微信将钱转给张某甲。3、证人成某某的证言及微信转账记录证明，2017年10月31日，张某甲在微信上向其借1000元，其通过微信将钱转给张某甲，因其和张某甲是亲戚关系，张某甲叫其“社平嫂”。4、证人杨某丙的证言及微信转账记录证明，2017年10月31日，张某甲在微信上向其借2000元，其通过微信将钱转给张某甲。5、被告人高宇的供述，期间和张某甲在一起的时候，中间有三次共威胁张某甲向她前夫说出其和她之间的关系为由，让张某甲向她的三个朋友分别转了1000元。证明本案的综合证据有：1、常住人口基本信息证明，被告人高宇的身份信息及其犯罪时已年满十八周岁，属应负刑事责任年龄。2、接处警登记表、受案登记表、立案决定书证明，2018年8月3日、8月6日、8月7日、8月10日，被害人魏某某、郝某丙、郭某甲、郭某乙等分别报警，府谷县公安局分别于2018年8月3日、8月6日、8月7日、8月10日依法立案。3、抓获情况证明，2018年8月11日下午19时府谷县公安局民警在府谷县新区上岛咖啡门前将被告人高宇抓获。4、工商档案查询结果证明，西安铭顺酒店管理有限公司法定代表人是苟某某，股东是马某、杨某丁、洪某某、高某甲、万某某;府谷县鸿运明利商贸有限公司的法定代表人是高某乙，股东是高某乙和张某丁。5、证人黄某某(男，24岁，系汉中市汉台人)证明，2016年11月份来到西安市维也纳酒店钟楼店工作，负责该酒店的安全工作，是酒店的保卫部经理。酒店是2016年在西安市工商行政管理局新局登记的，工商登记的名字是“西安铭顺酒店管理有限公司”，酒店的法人是苟某某，没有一个叫做高宇的股东，酒店从来也没有过刷入住率的行为。6、调解协议一份、刑事谅解书三份、身份证复印件证明，被告人高宇家属已退赔被害人郝某丙10000元，退赔被害人郭某乙15000元，退赔被害人郭某甲15000元，退赔被害人张某甲90000元，郝某丙、郭某乙、郭某甲出具书面谅解书，请求对被告人高宇从轻处罚。7、府谷县公安局刑事侦查大队情况说明证明，府谷县府谷镇人人家对面的手机店人员更换频繁，无法调取相关证据。上述事实中，被告人高宇虚构事实让被害人魏某某下载手机贷款软件贷款，后给其投资共124400元，通过魏某某介绍向被害人郝某丙、郭某乙、郭某甲通过手机贷款软件贷款后给高宇投资共99434元，被告人高宇虚构事实让被害人张某甲下载手机贷款软件贷款后给高宇投资40000元。合计虚构事实向五名被害人骗取人民币263834元。案发后，被告人高宇家属已退赔被害人郝某丙10000元，退赔被害人郭某乙15000元，退赔被害人郭某甲15000元(实际诈骗郭某甲14698元，退赔按实际诈骗数额核减。)，三被害人出具书面谅解书，请求对被告人从轻处罚，虽退赔过被害人张某甲90000元，但因被告人与被害人除诈骗事实外还有其他经济往来，故不宜认定为退赔诈骗数额。本院认为，被告人高宇向被害人虚构事实，让被害人魏某某通过手机贷款软件贷款给其投资，后挥霍，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人该部分构成诈骗罪的事实成立，依法应予惩处。对于公诉机关指控被告人高宇2018年07月4日让魏某某从你我借贷借款软件贷款22000元，并通过支付宝转给高宇的事实没有证据证明，指控不能成立。对于公诉机关指控被告人高宇登录张某甲微信向苏某某、杨某甲、王某某、李某某、张某乙、樊某某、杨某乙、张某丙、马某某借款的事实，只有证人证言及被害人陈述，但证人证言并不能证明款项给了被告人高宇，公诉机关亦未提供上述款项去向的证据，其中苏某某、杨某乙的证言证实二人微信转账前打电话核实过，张某甲第二次问该二人借钱时称再给她借款，杨某乙第二次借款是张某甲本人打电话向杨某乙借的，证据相互矛盾，故该部分指控事实不清，指控不能成立。对于公诉机关指控被告人高宇威胁张某甲向三人借款4000元构成敲诈勒索的事实，因敲诈勒索是以非法占有为目的，对被害人使用恐吓、威胁或要挟的方法，非法占有被害人公私财物的行为，公诉机关指控的该事实中，被告人仅以将二人交往的关系告知被害人前夫的方式威胁，证据材料并不能体现此威胁足以让被害人产生心理恐惧，不敢反抗被告人，故公诉机关指控被告人高宇敲诈勒索的事实不能成立。对于公诉机关指控被告人高宇趁张某甲睡觉或者不注意的时候，冒用张某甲身份信息在张某甲手机上下载54个手机APP并注册申请各种贷款后转入自己的账户及被告人高宇私自拿走张某甲光大银行信用卡消费构成盗窃罪的事实，公诉机关所举的证据仅能证明被害人从“马上消费金融”贷出10000元、从“中邮消费”借出5000元后转给被告人高宇，对该事实因证据显示被害人贷款后转账给被告人高宇，故与公诉机关指控的第一起犯罪事实一致，应以诈骗罪认定。其余指控的从手机上下载的52个手机APP并贷款的事实，大部分没有平台信息，有平台信息的与指控的平台信息不一致，所有的贷款事实没有贷款合同、贷款流程、贷款信息、还款信息，没有银行流水，个别有银行流水但与所举平台信息不一致，亦没有款项去向的证据，而被告人高宇当庭对事实均予以否认，且提出贷款时需被害人人脸识别，还需眨眼等行为配合，其没有办法单独做到，故公诉机关提供的证据之间不能相互印证，难以形成完整的证据锁链，不能证明上述52个手机APP贷款平台中的贷款系被告人高宇冒用张某甲身份信息在张某甲手机上下载APP申请贷款并转入自己账户的事实；对于公诉机关指控被告人高宇私拿张某甲光大银行卡消费的事实，亦只有被害人陈述和被告人供述，被告人当庭对供述予以否认，没有任何书证或者视频资料予以证实，故公诉机关指控该部分盗窃的事实证据不足，指控亦不能成立。被告人高宇及其辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人非法所得中剔除退赔三名被害人的39698元，其余非法所得224136元依法追缴，退赔各被害人。公诉机关的量刑建议综合犯罪情节、悔罪表现等综合认定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：一、被告人高宇犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年08月12日起至2026年08月11日止。罚金限本判决生效次日起十日内缴纳。）二、其余非法所得224136元依法追缴，退赔被害人魏某某124400元，退赔被害人张某甲40000元，退赔被害人郝某丙20000元，退赔被害人郭某乙39736元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。(本页无正文）审 判 长  王 娜审 判 员  王 霞人民陪审员  李文君二〇一九年九月二十四日书 记 员  高 磊