济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0191刑初159号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人马文斌，男，1993年4月27日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地山东省济南市天桥区，住山东省济南市天桥区。2017年4月14日因犯危险驾驶罪被济南市历下区人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金一万元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月28日被济南市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年2月2日被取保候审。辩护人张超，山东海蔚律师事务所律师。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2019]161号起诉书指控被告人马文斌犯诈骗罪一案，于2019年7月16日向本院提起公诉，本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，于2019年9月5日公开开庭进行了审理。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员宋建军、检察官助理卢灵灵出庭支持公诉。被告人马文斌及其辩护人张超到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市高新技术产业开发区人民检察院指控：2018年12月至2019年1月，被告人马文斌以帮助被害人邓某提高征信水平为名，骗取了邓某夫妇二人的信任后，使用邓某妻子黄某的手机私自下载小赢卡贷APP、平安普惠APP，冒用黄某的身份办理个人贷款业务2.5万元、19.4万元，并谎称该21.9万元系其公司用于银行卡走流水提高信用的资金，让黄某将上述款项通过支付宝或银行转账的方式打入马文斌的个人账户。上述诈骗所得均被马文斌用于偿还个人债务。2019年1月28日，被告人马文斌被侦查机关电话传唤到案，如实供述犯罪事实。2019年2月2日，被告人马文斌的家属退赔被害人邓某、黄某32万元，取得了被害人的谅解。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人马文斌的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人马文斌对公诉机关的指控未提出辩解。被告人马文斌的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人马文斌具有自首情节；2.被告人马文斌认罪态度好，自愿当庭认罪；3.被告人的家属已向被害人邓某、黄某退回赃款并进行了赔偿，得到了被害人的谅解。综上，被告人马文斌具有法定、酌定的从轻、减轻处罚的情节，建议本院对其予以从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经法庭审理查明：2018年12月至2019年1月，被告人马文斌以帮助被害人邓某提高征信水平为名，骗取了邓某夫妇二人的信任后，使用邓某妻子黄某的手机私自下载小赢卡贷APP、平安普惠APP，冒用黄某的身份分别办理个人贷款业务2.5万元、19.4万元，并谎称该21.9万元系其公司下发的资金，用于给邓某的银行卡走流水提高其信用，让黄某将上述款项通过支付宝或银行转账的方式打入马文斌的个人账户。上述诈骗所得均被马文斌用于偿还个人债务。2019年1月28日，被告人马文斌被侦查机关电话传唤到案，如实供述犯罪事实。2019年2月2日，被告人马文斌的家属退赔被害人邓某、黄某32万元，取得了被害人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人邓某的陈述证明：2018年12月份，马文斌给邓某打电话以帮其提高信用为由，约其和黄某二人见面，马文斌给邓某介绍说：“改善征信公司需要将一笔钱转到黄某的银行账号里，黄某再将钱转到邓某账户里，邓某再将钱打回到公司或指定的账户里，这样就可以提高邓某的流水和征信”。然后马文斌就拿着黄某的手机开始操作，具体方式邓某不清楚。在2019年1月份的时候，黄某开始收到催款公司发来的信息，经过查询发现，有人使用黄某的名义在平安普惠和小赢卡贷里都贷款了，共计贷款21.9万元。黄某发现办理了贷款后问过马文斌，马文斌承认了用黄某手机和名义贷款，并说这些贷款由他来还，直到报案也没有还一分钱。2.被害人黄某的陈述证明：在2018年12月，马文斌称给邓某改善征信，于2018年12月18日在黄某的家中，使用黄某的手机进行操作并谎称公司会放款。在2018年12月21日，黄某按照马文斌的要求转给邓某15000元，转给张开明（不认识）10000元。到了2018年12月27日，黄某在马文斌的提醒下查询发现平安银行卡收到了19.4万元，并按照马文斌的要求转给邓某5万元、马文斌的建设银行（6908）14.4万元。黄某于2019年1月14日、1月23日分别收到了小赢卡贷2.5万元、平安普惠19.4万元的贷款短信，得知被骗后联系马文斌，马文斌承认这些钱是他操作的，并承诺还钱，但是这个许诺黄某不相信。3.证人韩某的证言证明：2018年12月份，马文斌在和邓某、韩某吃饭时说可以帮邓某提高征信，邓某按要求叫来了黄某，马文斌说公司把钱转到黄某卡上，黄某转给邓某，邓某转给马文斌，就可以为邓某提高征信，并用黄某的手机进行操作，黄某没有留意如何操作的。4.物证：白色手机一部（识别码868807027105591），系被告人马文斌的手机。5.书证：（1）侦查机关出具的黄某的农业银行交易明细一份、邓某2018年12月21日支付宝转账记录截图2份、邓某2018年12月21日微信转账截图2份证明：黄某于2018年12月21日收款15000元，并且通过支付宝转账10000元、通过微信转账5000元给邓某。邓某通过支付宝转账10000元、通过微信转账5000元给马文斌。（2）侦查机关出具的黄某支付宝转账记录（2018年12月21日16:08分）、张开明的微信账单截屏证明：2018年12月21日16:08分，黄某通过支付宝转账的方式从广发银行（6439）账户中转款给张开明10000元，张开明通过微信转账给马文斌9900元。（3）侦查机关出具的黄某手机中的贷款记录截图证明：其于2018年12月21日被分别贷款了15000元、10000元。（4）侦查机关出具的黄某的平安银行（9731）个人账户清单一份、黄某、邓某的支付宝转账记录截图证明：该账户于2018年12月27日收款19.4万元，并于当日转账给马文斌账户14.4万元，转账给邓某的支付宝账户共计50000元,之后邓某向马文斌转账3笔，第一笔10000元，第二笔20000元，第三笔20000元，共50000元。以上证据可以证明被告人马文斌冒用黄某的名义分别贷款2.5万元、19.4万元，并引导黄某、邓某、张开明将上述款项打入其个人账户。（5）被告人马文斌与被害人邓某和黄某的微信聊天记录证明：在被害人知道被骗以后，多次联系马文斌，马文斌虽然许诺要退钱，但是一直以各种理由推脱，一直到被害人报警。（6）侦查机关出具的辨认笔录证明：经黄某和韩某的辨认，马文斌就是该案的犯罪嫌疑人。（7）侦查机关出具的发破案经过、抓获经过证明：被告人马文斌于2019年1月28日被侦查机关电话传唤后，主动到案并说明情况。（8）侦查机关出具的被告人马文斌的户籍证明。（9）侦查机关出具的表现材料一份、（2017）鲁0102刑初105号刑事判决书一份证明：2017年4月14日，马文斌因犯危险驾驶罪判处拘役一个月，缓刑二个月。（10）侦查机关出具的和解协议、谅解书、收条各一份证明：马文斌家属于2019年2月2日赔偿被害人27万元（共计赔偿32万元），被害人邓某、黄某出具了谅解书。6.被告人马文斌的供述证明：2018年12月下旬，马文斌以给邓某提升（改善）征信为由，谎称要做银行流水，在黄某、邓某不知情的情况下，使用黄某身份和手机进行贷款。马文斌用黄某的身份在手机下载了“小赢卡贷”APP，然后录入黄某的信息，并人脸（黄某）识别，申请了两笔贷款，一笔是1.5万元，一笔是1万元。后又用黄某的手机下载了平安普惠的贷款APP，从上面用黄某的身份贷了19.4万元，黄某的贷款下发后，马文斌谎称是其公司下款了，做流水需要黄某、邓某将钱转至其个人账户。马文斌将钱骗至自己账户之后用来还外债。案发后其一直积极协调，现已赔偿被害人并达成和解。本院认为，被告人马文斌以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控马文斌犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人马文斌经侦查机关传唤到案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；被告人马文斌的家属代其退赔赃款并赔偿被害人，可以依法酌情从轻处罚。对被告人马文斌的辩护人提出的辩护意见均予以采纳。综上，对被告人马文斌从轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下：一、被告人马文斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金40000元（限判决生效后三十日内缴纳）。二、随案移送的作案工具白色vivo手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张 钊人民陪审员  张希田人民陪审员  倪维珍二〇一九年九月五日法官助理于佳欣书记员于玲附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。