浙江省淳安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0127刑初183号 公诉机关浙江省淳安县人民检察院。 被告人郭杰，男，1985年11月17日出生，汉族，硕士研究生肄业，上海三玺资产管理有限公司法定代表人，户籍所在地山西省长治市城区，现暂住上海市徐汇区。因本案于2019年3月2日被淳安县公安局刑事拘留，同年4月8日被依法逮捕，现羁押于淳安县看守所。 辩护人陈敌戈，上海华洲律师事务所律师。 被告人汪丹丹，女，1991年2月22日出生，汉族，大专文化，原系上海三玺资产管理有限公司淳安分公司负责人，户籍所在地浙江省淳安县，现暂住浙江省淳安县。因本案于2019年4月24日被淳安县公安局刑事拘留，同年5月29日被依法逮捕，现羁押于淳安县看守所。 辩护人赵荻、雷亚东，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人唐剑，男，1986年8月6日出生，汉族，大学文化，原系上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务主管，户籍所在地浙江省杭州市江干区，现暂住浙江省淳安县。因本案于2019年4月11日被淳安县公安局刑事拘留，同年4月25日变更为取保候审。2019年9月25日由本院依法决定逮捕，现羁押于淳安县看守所。 辩护人马超群，浙江信仁律师事务所律师。 淳安县人民检察院以淳检公诉刑诉[2019]178号起诉书指控被告人郭杰、汪丹丹、唐剑非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年9月25日公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派检察员黄凤英等2人出庭支持公诉，被告人郭杰、汪丹丹及其辩护人陈敌戈、赵荻、雷亚东到庭参加诉讼；被告人唐剑及其本院通过淳安县法律援助中心指派的辩护人马超群到庭参加诉讼。现已审理终结。 淳安县人民检察院指控：2014年3月份，被告人郭杰为经营借贷业务在上海成立上海三玺资产管理有限公司并担任法定代表人，在未经有关部门批准的情况下非法从事金融活动。2018年5月，被告人郭杰又在淳安县千岛湖镇成立上海三玺资产管理有限公司淳安分公司，并任命被告人汪丹丹担任实际负责人。被告人郭杰、汪丹丹在淳安县开设门店，招录被告人唐剑为业务主管，程某1、徐某7、余某3等十余人为业务员，在未经有关部门批准的情况下，以发放宣传资料、口口相传、发放小礼品、组织活动等方式吸引他人（多为老年人）投资上海三玺资产管理有限公司的理财产品（设三个月玺富宝、六个月玺运宝、一年期玺来宝和玺鸿宝），投资人的资金通过刷POS机及转账方式到上海三玺资产管理有限公司帐户及郭杰个人账户，用于车贷、房贷等投资以及支付利息和本金。经查实： 2018年5月至2019年2月期间，被告人郭杰、汪丹丹在淳安县千岛湖镇非法吸收周某1、张某2、王某1等90余人共计金额人民币740万元，其中未兑付本金达590万元，已付利息10万余元，造成投资人直接损失金额达人民币579.9万余元。被告人唐剑在担任业务主管期间，其与业务员共非法吸收唐某、方某5等80余人共计金额544万元。其中，被告人汪丹丹个人非法吸收鲍某、张某1等10余人共计金额185万元；被告人唐剑个人非法吸收廖某等10余人共计金额148万元。 案发后，被告人汪丹丹主动投案，并退赔部分投资人6.2万元；被告人唐剑已向公安机关上交6.4万元用于退赔。公司其他业务员共退出26.9万余元，已退赔相关投资人或拟退相关投资人。截止目前，造成投资人的实际损失金额为540余万元。 为证明上述指控，公诉人当庭出举了被告人供述，证人白某、李某1、梅某、程某1、缪某2、刘某、余某3、徐某7、罗某2、赵某、邵某3、张某3、邵某1、罗某1、张某2、唐某、黄某1、黄某2、张某1等人的证言，现场勘查笔录、现场示意图、电子证物检查工作记录、检查报告，调取证据清单、上海三玺资产管理有限公司在第三方支付平台的开户信息及明细，上海民晋股权投资基金管理有限公司、上海民晋文化传播有限公司的银行开户信息及明细，郭杰名下浙商、民生、招商、渤海、泰隆银行开户信息及明细，归案经过、情况说明、分公司登记基本情况、营业执照、淳安分公司排班表、月考勤表、工资签收单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、投资人银行账户信息及交易明细、POS机商户编号及对应交易明细、开立单位银行结算账户申请书及交易明细、业务员银行账户明细查询、扣押笔录、扣押清单、图片说明、已兑付人员资金明细表、淳安投资人员明细表、退赔凭据等证据；公诉机关认为被告人郭杰、汪丹丹、唐剑结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，要求依法惩处。 被告人郭杰、汪丹丹、唐剑对起诉指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人郭杰的辩护人对起诉指控的非法吸收公众存款罪无异议，提出，被告人郭杰能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，在归案前夕能积极筹款弥补被害人的损失，且系初犯，建议法庭对被告人郭杰予以从轻处罚。 被告人汪丹丹的辩护人对起诉指控的非法吸收公众存款罪无异议，提出，被告人汪丹丹系公司的员工，拿的工资和提成，对资金使用没有决定权，有自首情节，自愿认罪，退出了部分赃款，且系从犯、初犯，建议法庭对被告人汪丹丹予以从轻处罚，适用缓刑。 被告人唐剑的辩护人对起诉指控的非法吸收公众存款罪无异议，提出，被告人唐剑系公司员工，只是拿工资的打工者，能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，退出了部分赃款，且系从犯，建议法庭对被告人唐剑予以从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明：2014年3月份，被告人郭杰为经营借贷业务在上海成立上海三玺资产管理有限公司并担任法定代表人，在未经有关部门批准的情况下非法从事金融活动。2018年5月，被告人郭杰又在淳安县千岛湖镇成立上海三玺资产管理有限公司淳安分公司，并任命被告人汪丹丹担任实际负责人。被告人郭杰、汪丹丹在淳安县开设门店，招录被告人唐剑为业务主管，程某1、徐某7、余某3等十余人为业务员，在未经有关部门批准的情况下，以发放宣传资料、口口相传、发放小礼品、组织活动等方式吸引他人（多为老年人）投资上海三玺资产管理有限公司的理财产品（设三个月玺富宝、六个月玺运宝、一年期玺来宝和玺鸿宝），投资人的资金通过刷POS机及转账方式到上海三玺资产管理有限公司帐户及郭杰个人账户，用于车贷、房贷等投资以及支付利息和本金。经查实： 2018年5月至2019年2月期间，被告人郭杰、汪丹丹在淳安县千岛湖镇非法吸收周某1、张某2、王某1等90余人共计金额人民币740万元，其中未兑付本金达590万元，已付利息10万余元，造成投资人直接损失金额达人民币579.9万余元。被告人唐剑在担任业务主管期间，其与业务员共非法吸收唐某、方某5等80余人共计金额544万元。其中，被告人汪丹丹个人非法吸收鲍某、张某1等10余人共计金额185万元；被告人唐剑个人非法吸收廖某等10余人共计金额148万元。 案发后，被告人汪丹丹主动投案，并退赔部分投资人6.2万元；被告人唐剑已向公安机关上交6.4万元用于退赔。公司其他业务员共退出26.9万余元，已退赔相关投资人或拟退相关投资人。截止目前，造成投资人的实际损失金额为540余万元。 另查明，被告人汪丹丹在法庭审理过程中又退出了赃款5万元。被告人唐剑系公安人员电话通知到案，归案后如实供述了自己犯罪事实。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 一、书证。 （1）受案登记表、立案决定书，证实：2019年2月14日，汪丹丹到淳安县公安局案件受理中心投案自首，淳安县公安局于2019年3月2日对汪丹丹涉嫌非法吸收公众存款案立案。2019年4月8日，上海市公安局徐汇分局对宁益华报上海三玺资产管理有限公司非法吸收公众存款立案侦查。 （2）归案经过、情况说明，证实：2019年3月1日，被告人郭杰到淳安县千岛湖镇名湖酒店四楼与投资人协商投资逾期兑付事项不成，有投资人报警后，民警将被告人郭杰带至千岛湖派出所侦查； 2019年2月14日，被告人汪丹丹到淳安县公安局经侦大队投案，2019年4月1日，淳安县公安局经侦大队电话通知被告人汪丹丹到案并对其进行刑事传唤； 2019年4月11日，被告人唐剑经淳安县公安局经侦大队电话通知到案。 汪丹丹为减轻投资人追款的压力，让上海三玺资产管理有限公司法定代表人郭杰到千岛湖与投资人见面，解决兑付问题，并将此事告知了经侦大队。但经侦大队考虑稳定因素，不能阻拦郭杰与投资人见面，但并未要求被告人汪丹丹协助抓获郭杰。2019年3月1日晚上9时许，郭杰在汪丹丹的邀请下到千岛湖名湖大酒店四楼与投资人见面，商谈兑付事宜未果，有投资人报警，后民警将郭杰带到派出所。故根据材料证实汪丹丹不具有规劝同案犯归案的情节，不属于立功。 （3）协助冻结财产通知书，证实：唐剑、徐某7等人退赃情况。 （4）汪丹丹辩护人提供的退赔凭据，证实：被告人汪丹丹退赔被害人的情况。其中退还张某110000元、张爱娟5000元、张某45000元、洪小敏27000元、鲍某20000元。 （5）查封决定书、查封清单、协助查封通知书、上海市不动产登记簿、上海市不动产登记申请书、抵押借款合同，证实：李某2、沈某于2018年5月14日与马某越签订抵押借款合同，向马某越借款106万元，借款期限为12个月，并将名下上海市宝山区长虹路779弄45号301室用于抵押； 李某1于2018年5月14日与马某越签订抵押借款合同，向马某越借款人民币44万元，借款期限为12个月，并将名下上海市宝山区长虹路779弄45号401室用于抵押； 淳安县公安局于2019年3月12日对上述两处房产予以查封。 （6）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、图片说明，证实：淳安县公安局于2019年3月2日对被告人郭杰执行拘留时从其身上发现HUAWEI手机一只、SAMSUNG手机一只、U盘两只，全部予以扣押。 （7）调取证据通知书、分公司登记基本情况，证实：上海三玺资产管理有限公司淳安分公司住所位于浙江省杭州市淳安县，负责人是汪丹丹，成立日期是2018年5月10日，经营范围是服务：资产管理，投资管理（除证券、期货、金融，未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）。上级企业基本情况：企业名称上海三玺资产管理有限公司，法定代表人郭杰，经营范围资产管理，投资管理。 （8）无不动产登记记录信息，证实：2019年3月7日，经上海市不动产登记查询上海三玺资产管理有限公司、郭杰（身份证号码1404211985××××××××）在上海市无不动产登记信息。 （9）调取证据通知书、上海三玺资产管理有限公司在中汇支付有限公司办理的POS机商户编号及对应交易明细等，证实：上海三玺资产管理有限公司在中汇支付有限公司办理的POS机商户编号为Z0800006229695、Z08000006331516，企业法人信息：姓名郭杰，身份证号码1404211985××××××××，结算账户信息：账户类别对私，账户名称郭杰，开户行浙商银行股份有限公司广州分行营业部，账户号62×××66。本案被害人金某1、钱某、徐某1、吕某、方某1、方某2、邵某2及被告人汪丹丹消费金额至Z0800006229695。 （10）接受证据材料清单、病历资料，证实：被告人汪丹丹被采取强制措施前有怀孕迹象。 （11）接受证据材料清单、兑付方案及承诺书、授权委托书，证实：上海三玺资产管理有限公司于2019年3月31日出具了兑付方案，由陈敌戈担保作为担保人，客户代表均已签字捺印，郭杰出具承诺书；43名客户委托罗某1、姚某、汪某2、方某2、吴某五位客户代表全权处理投资款兑付事项。 （12）营业执照、开立单位银行结算账户申请书及交易明细，证实：上海三玺资产管理有限公司于2014年4月9日在中国农业银行股份有限公司上海徐汇支行开户，账号是03×××76。 该账户于2014年4月15日至2019年2月16日期间，资金来源主要是郭杰转账以及不特定人员（汪丹丹、徐某7、余某4、缪某2、程某1）、不明账户转账，支出主要是工资、转账至其他公司账户。其中自2017年4月份开始频繁有不特定个人转账10万、30万、1万、5万元等整万元金额至该账户，部分备注理财；自2018年7月份开始，该账户频繁大额（70万、80万、90万、100万不等）转至上海宝懿保险代理有限公司、上海民晋股权投资基金管理有限公司、上海民晋文化传播有限公司，2019年1月31日，该账户还有100万余元存款，后基本陆续全部转至上海民晋文化传播有限公司账户。 （13）被害人账户信息及交易明细，证实：被害人徐某2等人与本案有关的资金往来情况。 （14）业务员银行账户明细查询，证实，被告人汪丹丹、唐剑，业务员余某3、刘某、缪某2、徐某7、罗某2、程某1、赵某、张某3、余某4、徐某8、邵某3在上海三玺淳安分公司工作期间投资及获利情况。 其中，汪丹丹于2018年10月15日投资6万元，获得利息1050元，工资加提成共获利134037.62元，还款洪小敏2.7万元； 唐剑工资加提成共获利64162.67元；余某3工资加提成共获利22423.46元；刘某工资加提成共获利30754.74元；缪某2工资加提成共获利15438.17元；徐某7工资加提成共获利26054.15元；罗某2工资加提成共获利29421.92元；程某1工资加提成共获利28140.15元；赵某工资加提成共获利26633.51元；张某3工资加提成共获利16597.88元；余某4工资加提成共获利10498.21元；徐某8工资加提成共获利8981.5元；邵某3工资加提成共获利13034.5元。 （15）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：2019年3月19日9时20分至2019年3月19日9时55分，淳安县公安局依法对汪丹丹、赵某持有的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司相关涉案物品进行了扣押，并制作了扣押笔录和扣押清单，扣押了营业执照、员工考勤表、员工辞职申请表、礼品登记表、客户领取礼品签收表等书证资料123张；Dell黑色贴有总经理标签的一体机一台；Dell黑色贴有主管标签的一体机一台；Dell黑色贴有内勤标签的一体机一台；Dell黑色贴有前台标签的一体机一台；BenQ投影仪黑色一台；京瓷复印、打印、扫描一体机一台；Lenovo笔记本电脑一台。 其中营业执照，证实：上海三玺资产管理有限公司淳安分公司营业场所在浙江省杭州市淳安县，属有限责任公司分公司（自然人独资）负责人是汪丹丹，成立日期是2018年5月10日，经营范围是服务：资产管理，投资管理（除证券、期货、金融，未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）。 淳安分公司排班表、月考勤表、工资签收单、物料、礼品登记、客户签到表、工作签报、承诺书等资料，证实：上海三玺资产管理有限公司淳安分公司日常的经营、管理，工资员工成员及员工晋升以及向客户发放福利的相关情况。 月饼客户名单、客户签到表、三玺集团淳安分公司合同领用明细表、资产配置协议领取登记表，证实：胡某1、金某1、徐某5等受害人与三玺集团淳安分公司签订的合同以及投资的金额、期限等相关情况。 （16）上海三玺资产管理有限公司准予设立、变更登记、备案通知书、公司章程、营业执照、委托协议书、厂房仓库租赁合同、股东决定书等资料，证实：上海三玺资产管理有限公司为一人有限责任公司（自然人独资），成立于2014年3月21日，法定代表人为郭杰，注册资本10000万元整，住所为上海自由贸易试验区富特东一路****楼****，以及公司的管理情况。经营范围为资产管理，投资管理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 （17）被告人汪丹丹提供了三玺集团资产处置委托代理协议书、债权信息、淳安分公司业务量等资料、房地产信息材料，证实：1.上海三玺集团资产管理有限公司郭杰账户与马某越账户资金往来情况。2.向上海三玺集团资产管理有限公司借款的黄某晰、刘某瑾、陈某庆、赵某宇、谢某倩、王某超、钱某波、应某浩、张某明、郝某琳、戴某琳、费某庆、姚某林、孙某涵、陆某颖、黄某娟、李某2、许某敏、陈某武、徐某军等21人用不动产房屋抵押情况，初始价值达6007万元；3.上海三玺集团资产管理有限公司淳安分公司，共计吸收公众存款604万。 （18）银行明细，证实：上海三玺控股有限公司相关账户的资金情况。 已兑付人员资金明细表、淳安投资人员明细表，证实：非法吸收程太年等19人149万元资金，已全部兑付并支付利息；非法吸收鲍某等84人591万元资金，除兑付1万元本金，其余590万元本金未兑付。（其中章某3、毛某、汪某1、汪丹丹四人兑付后又投入的，在统计投资人有重复要扣除四人，总计投资人为99人） 二、证人证言 （1）证人白某的证言，证实：上海三玺控股有限公司下面有三玺资产管理有限公司、大众（北京）证券投资有限公司、上海汉商融资租赁有限公司等，这些公司的法人代表都是郭杰。上海三玺资产管理有限公司就是做理财类产品的投资，平时在各地设立了很多分公司，比如淳安分公司，负责人是汪丹丹，负责主要业务是针对社会公众发布三玺公司的债权转让型固定收益理财产品，募集到的资金转账给上海三玺资产公司，由三玺公司放贷给需要资金的借款人，借款人未能按期归还，导致三玺公司没有资金兑付投资到期的客户。 （2）证人李某1证言，证实：2018年4月份，因需要用钱，其将自己及父母亲的两套房产作抵押，通过梅某从马某越处贷款了150万元，借款期限是2018年5月14日至2019年5月13日，借款利息是每月13号前后偿还总金额的1.5%（22500元），是通过其建设银行账户（43×××80、62×××50）将利息会给马某越的民生银行账户（62×××60）。目前借款未还清，其两个房产证还在马某越那里，两套房子还处于抵押状态。 书证：房产证、不动产登记簿、抵押借款合同、查封决定书，证实：李某1用其自己及其父母李某2、沈某的两套房产向马某越抵押借款150万，淳安县公安局于2019年3月12日对两套房产进行查封。 （3）证人梅某证言，证实：2018年2、3月份，其入职上海三玺资产管理有限公司信贷部，主要工作就是在寻找有房产、汽车抵押物的客户，然后带到马某越处贷款，其拿每月5千基本工资加提成，工资是每个月20号由郭杰个人账户发放到其62×××66账户内，提成是马某越以现金形式发放的。2018年10月份，有客户到公司追债，到11月份，公司停发工资了，之后关门了。其工作期间就发展了李某1一个客户。 （4）证人程某1陈述（女，29岁，三玺淳安分公司员工）、微信转账记录，证实，其于2018年5月份到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，任职业务员，一直工作到2019年1月份因分公司发不出工资后才离职。淳安分公司的负责人是汪丹丹，负责分公司的业务和运营，分公司的业务、资金、人员、考核等都是上海三玺资产管理有限公司负责，客户的投资款也是在分公司店内刷上海三玺资产管理有限公司的POS机把钱直接刷到上海三玺资产管理有限公司的对公账号上，分公司不经手投资款。 分公司一开始只做理财项目，在2018年7月份，淳安县公安局民警到店里劝说不要开展理财非法吸收存款业务，后分公司负责人汪丹丹到上海三玺总部开会回来传达由于近期全国P2P平台暴雷比较多，让分公司开始做保险业务，之后淳安分公司就开始做了保险业务，但只做了四单，公司员工买了三单，客户只买了一单。 淳安分公司的理财产品都是上海三玺资产管理有限公司发布的理财产品，有投资期限3个月的“玺富宝”、6个月的“玺运宝”、12个月的“玺来宝”和“玺红包”，客户投资三个月期限的年化收益利息是7.5%（后来降至7%）、投资期限是半年的年华收益利息是8.5%（后面降至8%）、投资期限是一年的年华收益利息是10.5%（后面降至10%）。 客户投资流程是总公司发布理财产品类型，分公司对外公布由业务员到社会上宣传招揽客户介绍产品，有投资意愿的客户带着银行卡到分公司刷上海三玺资产管理有限公司的POS机把资金刷到上海三玺资产管理有限公司的对公账号，刷单票据客户留存一联，业务员帮客户填写好总公司制作的盖有总公司公章和法定代表人郭杰的章的投资协议，客户拿走一份合同，另一份当天邮寄上海给总部。客户每月收到利息是上海三玺资产管理有限公司总部通过银行转账的方式直接支付到客户银行账号上，其记得利息好像都是郭杰账号转出来的，分公司和业务员是不经手资金的。 业务员一般是去公园、广场把印制的理财产品宣传单子散发给路人，向他们推荐介绍理财产品。其自己总共吸收了6个人投资30余万元，其中其丈夫张振波投资了2万元的一年期理财，利息拿了900元左右，本金没有拿到；周某1分三次总共投资了20万元的一年期理财，拿了2600元左右的利息，本金没有拿到；金某1分两次投资了10万元的一年期理财，本金和利息均没有拿到；方某2投资了5万元的一年期理财，拿了800元左右的利息，本金没有拿到；方某1和徐某2分别投资了1万元的一年期理财，本金和利息都没有拿到；其自己投资了1万元的一年期理财，拿了500元左右的利息，本金没有拿回来。 第二次询问笔录、接受证据材料清单、银行转账、微信转账支付宝记录截图，证实，其在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司任职业务员期间，工资加提成总共拿到28000多元。其总共退还张振波2万元、周某115000元、金某11500元、方某2600元、徐某2500元、方某1500元。其中其丈夫张振波的那笔投资是张振波的朋友何毅为了帮其完成业绩以张振波的名义投资的，实际出资人何毅。2019年5月14日，张振波一次性转了2万元给何毅。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，张振波于2018年6月22日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183233，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，回收方式按月支付受益金额人民币175元，已完成资产配置。 （5）证人缪某2的证言、接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实，2018年5月份至12月份期间，其在上海三玺淳安分公司任职业务员，主要工作内容是拉存款、做保险（人寿），其总共吸收了5个客户共11万元，其本人投资9万元、其母亲汪某1投资6万元。其在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司任职业务员期间，总共拿到工资加提成有19000元左右。其已经存了19000元到自己××千岛湖镇台州银行卡上，用于退赃。 其于2018年8月30日投资了一笔4万元，是直接在公司POS机上刷卡支付，合同编号是SX20183272，期限是12个月，年化收益率是11%，投资方式是到期拿本拿息；于2018年9月30日投资了一笔5万元，是通过自己农业银行账户转账至上海三玺资产管理有限公司对公农行账户，合同编号是SX20183286，期限是3个月，年华收益率是7%，每个月固定拿息，每个月利息是291.7元，拿了3个月，总共拿到875.1元。两次投资本金未拿回，实际损失89124.9元。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议、转账凭证等，证实缪某2于2018年9月30日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183286，投资金额人民币5万元整，投资期限3个月，回收方式按月支付受益金额人民币291.7元，已完成资产配置。投资款已转账至上海三玺资产管理有限公司账户03×××76。 （6）证人刘某的证言、接受证据材料清单、银行转账明细，证实，2018年4月份，其经汪丹丹面试进入上海三玺淳安分公司任职业务员，汪丹丹向其介绍公司是2014年成立的，有三块金融牌照，主要业务是理财、保险、基金，公司主营做房地产抵押，业务员的主要工作就是推销理财产品。任职期间，其吸收了3个客户共8万元资金（其中徐某6投资5万元、王某7投资1万元、缪某1投资2万元），其本人投资5万元、其妻子王某3投资了10万元，其总共领取基本工资加提成有30000多元。 2019年5月8日，其退还徐某612000元、王某710000元、缪某14130元、挂在其名下公司前台邵某3吸收的客户王某13625元、内勤赵某吸收的客户管某1000元。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议、银行交易凭据等，证实刘某于2018年9月14日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183279，投资金额人民币5万元整，投资期限3个月，回收方式按月支付受益金额人民币291.7元。已完成资产配置。投资款已于2018年9月14日通过银联POS消费至上海三玺资产管理有限公司。 （7）证人余某3的证言、接受证据材料清单、银行转账明细，证实，其经介绍于2018年5月份到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，2018年9月底辞职。淳安分公司刚开始只做保险业务，2018年6月底的样子，淳安县公安局民警到店里劝说过不要开展理财非法吸收存款业务，后分公司开始做保险业务，只做了四单，公司员工买了三份，客户只买了一份。 分公司让业务员以在店门口、公园、广场分发印制理财产品的宣传单、向路人推荐理财产品、接受电话咨询、通过熟人介绍等方式吸收客户投资。淳安分公司的理财产品都是上海三玺资产管理有限公司发布的理财产品，有投资期限3个月的“玺富宝”、6个月的“玺运宝”、12个月的“玺来宝”和“玺红包”，客户投资三个月期限的年化收益利息是7.5%（后来降至7%）、投资期限是半年的年华收益利息是8.5%（后面降至8%）、投资期限是一年的年华收益利息是10.5%（后面降至10%）。 客户投资流程是总公司发布理财产品类型，分公司对外公布由业务员到社会上宣传招揽客户介绍产品，有投资意愿的客户带着银行卡到分公司刷上海三玺资产管理有限公司的POS机把资金刷到上海三玺资产管理有限公司的对公账号，刷单票据客户留存一联，业务员帮客户填写好总公司制作的盖有总公司公章和法定代表人郭杰的章的投资协议，客户拿走一份合同，另一份当天邮寄上海给总部。客户每月收到利息是上海三玺资产管理有限公司总部通过银行转账的方式直接支付到客户银行账号上，其记得利息好像都是郭杰账号转出来的，分公司和业务员是不经手资金的。 其本人吸收了9个客户总共30万左右的资金，其中其姐姐余某5和其婆婆张金某3每人投资的5万元（都到期了）、杨宏伟投资的5万元均到期拿回本金，剩余7个客户没有兑付本金，分别是方某8投资的5万元（拿到利息1000元）、陆某投资的1万元、伊梅投资的1万元、姜某2投资的2万元、李月和投资的2万元（拿到利息500元左右）、徐某5分三次投资的13万元（拿回利息2000元左右、本金1万元）、王某5分两次投资的6万元（拿到利息1500元左右）。 其在上海三玺淳安分公司上班期间总共拿到基本工资加提成有22423元。2019年5月10日，其通过自己的农业银行手机银行按照一定比例退还吸收的客户：退还方某81万元、徐某55500元、伊梅1000元、陆某1000元、王某53000元、李月和1000元、姜某21000元。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实杨宏伟于2018年7月19日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183254，投资金额人民币5万元整，投资期限6个月，回收方式按月支付受益金额人民币333.3元，已完成资产配置。 （8）证人徐某7的证言，证实，其经介绍于2018年5月份到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，任职业务员，2018年11月底辞职。淳安分公司负责人是汪丹丹，负责分公司所有的业务和运用。淳安分公司刚开始公司只做保险业务，2018年6月底的样子，淳安县公安局民警到店里劝说过不要开展理财非法吸收存款业务，后分公司开始做保险业务，只做了四单，公司员工买了三份，客户只买了一份。 分公司让业务员以在店门口、公园、广场分发印制理财产品的宣传单、向路人推荐理财产品、接受电话咨询、通过熟人介绍等方式吸收客户投资。淳安分公司的理财产品都是上海三玺资产管理有限公司发布的理财产品，有投资期限3个月的“玺富宝”、6个月的“玺运宝”、12个月的“玺来宝”和“玺红包”，客户投资三个月期限的年化收益利息是7.5%（后来降至7%）、投资期限是半年的年华收益利息是8.5%（后面降至8%）、投资期限是一年的年华收益利息是10.5%（后面降至10%）。 客户投资流程是总公司发布理财产品类型，分公司对外公布由业务员到社会上宣传招揽客户介绍产品，有投资意愿的客户带着银行卡到分公司刷上海三玺资产管理有限公司的POS机把资金刷到上海三玺资产管理有限公司的对公账号，刷单票据客户留存一联，业务员帮客户填写好总公司制作的盖有总公司公章和法定代表人郭杰的章的投资协议，客户拿走一份合同，另一份当天邮寄上海给总部。客户每月收到利息是上海三玺资产管理有限公司总部通过银行转账的方式直接支付到客户银行账号上，其记得利息好像都是郭杰账号转出来的，分公司和业务员是不经手资金的。 其本人吸收了7个客户总共37万左右的资金，其中黄某1投资了1万元（拿到利息600元）、钱某投资了5万元、朱某投资了8万元、周某2投资了17万元、韩某投资了3万元、厉桂花投资了2万元、方某6投资了1万元，均是一年期本息到期兑付，目前本息均没拿到。其本人分两次一共投资了9万元，其中一笔是2018年8月30日投资4万元，是在分公司POS机上刷卡支付的，合同编号是SX20183273，投资期限是12个月，理财产品是玺鸿宝，投资方式是到期一次性兑付本息，目前本金和利息均未兑付；还有一笔是2018年9月30日投资5万元，是取现金交给缪某2一起通过他的农业银行账户转账至上海三玺资产管理有限公司对公农行账户上，合同编号是SX20183287，投资期限是3个月，理财产品是玺富宝，年华收益率是7%，利息拿到875.1元，打在其卡号62×××99的工商银行卡内，目前本金未兑付。 其在上海三玺淳安分公司上班期间总共拿到基本工资加提成有26000多元。其于2019年5月14日交给淳安县公安局一张本人卡号为62×××77的泰隆银行卡用于退赃，内存有27000元。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议、转账凭证等，证实徐某7于2018年8月30日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183287，投资金额人民币4万元整，投资期限12个月，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。投资款已于2018年8月30日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司1，收单行为银盛支付。 徐某7于2018年9月30日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号SX20183287，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，回收方式按月支付受益金额人民币291.7元。投资款已于2018年9月30日转账至上海三玺资产管理有限公司账户。 （9）证人罗某2的证言、接受证据材料清单、银行转账明细，证实，其于2018年5月份开始到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，同年8月份离职，其妻子汪丹丹是分公司的负责人。淳安分公司有营业执照、私募基金和保险相关的证件，主要从事理财业务。 分公司让业务员以在店门口、公园、广场分发印制理财产品的宣传单、向路人推荐理财产品、接受电话咨询、通过熟人介绍等方式吸收客户投资。淳安分公司的理财产品都是上海三玺资产管理有限公司发布的理财产品，有投资期限3个月的“玺富宝”、6个月的“玺运宝”、12个月的“玺来宝”和“玺红包”，客户投资三个月期限的年化收益利息是7.5%（后来降至7%）、投资期限是半年的年华收益利息是8.5%（后面降至8%）、投资期限是一年的年华收益利息是10.5%（后面降至10%）。 客户投资流程是总公司发布理财产品类型，分公司对外公布由业务员到社会上宣传招揽客户介绍产品，有投资意愿的客户带着银行卡到分公司刷上海三玺资产管理有限公司的POS机把资金刷到上海三玺资产管理有限公司的对公账号，刷单票据客户留存一联，业务员帮客户填写好总公司制作的盖有总公司公章和法定代表人郭杰的章的投资协议，客户拿走一份合同，另一份当天邮寄上海给总部。客户每月收到利息是上海三玺资产管理有限公司总部通过银行转账的方式直接支付到客户银行账号上，其记得利息好像都是郭杰账号转出来的，分公司和业务员是不经手资金的。 其本人吸收了9个客户共40万元资金，其中姚某投资5万元、何某投资10万元、叶某1投资1万元、徐某3和金某2、罗某1、罗某3各投资5万元、章某2和方新莲投资2万元，都是一年期理财，到期本息一次性兑付。 其在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司任职期间拿到提成和基本工资共计3万元左右。其已退还何某7500元，退还姚某、罗某3、罗某1、金某2、徐某3各3750元，退还方新莲和章某2各1500元，退还叶某11000元。 （10）证人赵某的证言、接受证据材料清单、退赃凭证、资产处置委托代理协议书，证实①2019年3月7日第一次询问笔录：证实，其于2018年4月份开始到汪丹丹负责的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，工作岗位是内勤，主要负责整理分公司员工资料，整理投资客户的合同资料邮寄到上海三玺资产管理有限公司，员工考核、工资核算等。三玺淳安分公司经营地点在千岛湖镇××号，经营范围是接受投资客户的理财投资、同方保险业务。三玺淳安分公司总共吸收客户未兑付本金总共是5927000元，分公司开业以后，三个月到期本金都已经兑付了，2018年11月中旬之后，无法兑付本金，2019年1月16日，因上海总公司资金出现问题，无法继续支付利息。 其也发展了客户，但都是挂在其他业务员名下，具体介绍了管某投资3万元、介绍其丈夫王建军投资10万元、介绍杨道珍投资2万元、介绍肖某投资2万元、介绍王某1投资两笔共8万元、介绍金某1投资两笔共10万元，其本人投资1万元。 ②5月7日第二次询问笔录、银行转账明细，证实：其在三玺淳安分公司工作期间拿到基本工资加提成共36812.5元。2019年1月15日退还肖某2万元；2019年5月8日退还管某4000元；2019年5月8日退还杨道珍3000元。 ③资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：2018年7月31日，赵某与上海三玺资产管理有限公司淳安分公司签订投资协议，合同编号是SX20183259，投资金额为1万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11%，回收方式是到期一次性支付本息。已完成资产配置。投资款已于2018年7月31日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 2018年5月15日，王建军与上海三玺资产管理有限公司淳安分公司签订投资协议，合同编号是SX0180380，投资金额为10万元整，期限为12个月，预期年化收益率为10.5%，回收方式按月支付受益金额875元。已完成资产配置。投资款已于2018年5月15日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 2018年5月20日，管某与上海三玺资产管理有限公司淳安分公司签订投资协议，合同编号是SX0180813，投资金额为3万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11.5%，回收方式是到期一次性支付本息。已完成资产配置。 2018年6月6日，肖某与上海三玺资产管理有限公司淳安分公司签订投资协议，合同编号是SX0180840，投资金额为2万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11.5%，回收方式是到期一次性支付本息。投资款已于2018年6月6日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 （11）证人邵某3的证言、接受证据材料清单、网银转账截图，证实，其于2018年5月份在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，担任分公司前台。其在三玺淳安分公司上班期间，发展了王某1分三笔共投资28万元，挂在业务员刘某名下拿提成，其拿到基本工资15468.5元、提成3625元，共计19093.5元。其已将15468.5元全部退还王某1，3625元提成转给刘某。 （12）证人张某3的证言、接受证据材料清单、银行转账材料清单、资产处置委托代理协议书、结婚证，证实①2019年3月22日第一次询问笔录，证实：其于2018年5月份开始在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班。淳安分公司是从事私募基金、理财和保险业务。分公司让业务员以在店门口、公园、广场分发印制理财产品的宣传单、向路人推荐理财产品、接受电话咨询、通过熟人介绍等方式吸收客户投资。淳安分公司的理财产品都是上海三玺资产管理有限公司发布的理财产品，有投资期限3个月的“玺富宝”、6个月的“玺运宝”、12个月的“玺来宝”和“玺红包”，客户投资三个月期限的年化收益利息是7.5%（后来降至7%）、投资期限是半年的年华收益利息是8.5%（后面降至8%）、投资期限是一年的年华收益利息是10.5%（后面降至10%）。其间，其发展其妻子王某8投资了5万元，徐某4投资了3万元、余某2投资了3万元。其妻子王某8用于投资和接收利息的银行账号是62×××13，该账户内每个月收到437.5元利息，拿了六个月利息共计2625元。 ②6月3日第二次询问笔录、第三次询问及银行转账明细，证实：其在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司工作期间，拿到基本工资加提成17000元不到。2019年5月17日，其已退还徐某410000元，余某220000元。2019年6月10日，其退徐某420000元，余某210000元。 ③资产处置委托代理协议书、资产配置协议、结婚证等，证实：2018年5月11日，其妻子王某8与上海三玺资产管理有限公司淳安分公司签订投资协议，合同编号是SX0180372，投资金额为5万元整，期限为12个月，预期年化收益率为10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币437.5元。 三、被害人陈述 （1）被害人邵某1的陈述，证实，其经唐剑游说于2018年11月20日在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资20万元，钱是直接通过其卡号60×××67的杭州银行卡刷POS机支付的。其与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX2084353，预期年化收益率7%，目前只拿到一个月利息1166元，本金未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实：2018年11月20日，邵某1与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX2084353，投资金额为20万元整，期限为3个月，预期年化收益率为7%，回收方式是按月支付受益金额人民币1166.7元。 （2）被害人罗某1的陈述，证实：其侄子罗某2于2018年4、5月份到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，担任业务员，主要工作是拉人到公司投资理财。为了帮罗某2完成任务量，其和罗某3、何某先后都去投资了，其中其弟弟罗某3投资了10万元，何某投资了10万元，其投资了5万元，均是到期一次性回收本金和受益总金额，投资款都是通过刷银行卡支付到上海三玺资产管理有限公司。至今本息均未收到。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：2018年5月21日，罗某1与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX0180811，投资金额为人民币5万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11.5%，回收方式到期一次性支付本息。 2018年5月17日，何某与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX0180801，投资金额为人民币10万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11.5%，回收方式到期一次性支付本息。已完成资产配置。 姚某于2018年5月15日投资5万元，合同编号SX0180379，已完成资产配置。 罗某3于2018年7月2日投资5万元，合同编号SX20183245，已完成资产配置。 （3）被害人张某2的陈述，证实：其经人介绍得知到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司可以投资理财，利息比银行高，分公司负责人是以前在邮政储蓄银行上班的汪丹丹。其到分公司现场了解看到墙壁上挂着很多执照、有工商、保险等，其先后投资了两笔共15万元，一笔5万元的是从其卡号为62×××84的稠州银行卡刷POS机支付的，当时是业务员余某4接待的；一笔10万元的是从其卡号为62×××18的邮政储蓄银行卡刷POS机支付的，是汪丹丹接待的。目前拿了2000余元利息，本金未赎回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：2018年7月6日，张某2与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX20183247，投资金额为人民币5万元整，期限为12个月，预期年化收益率为10%，回收方式按月支付受益金额人民币416.7元。已完成资产配置。 2018年8月3日，张某2与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX20183263，投资金额为人民币10万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年8月3日刷卡支付，收单行为银盛支付。 （4）被害人唐某的陈述、微信聊天记录打印件，证实：其经唐剑游说在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资理财。投资协议合同编号是SX0180823，投资金额是20万元，是通过其卡号43×××16的建行银行卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机支付的，至今本息均未拿到。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：2018年5月22日，唐某与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号是SX0180823，投资金额为人民币20万元整，期限为12个月，预期年化收益率为11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （5）被害人黄某1的陈述，证实：2018年5月份的时候，其通过上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员徐某7投资了一万元，是通过其卡号为62×××07的民生银行卡刷卡支付的，投资期限为1年，年化收益率10.5%，每个月87元的利息，至今拿了6个月利息共500多元，本金没拿到。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、POS机消费凭据，证实：2018年5月28日，黄某1与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX0180828，投资金额为1万元整，期限为12个月，预期年化收益率为10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币87.5元。投资款已通过POS机支付。 （6）被害人黄某2的陈述，证实：2018年5月份，其在千岛湖镇塘边公园遇到上海三溪资产管理有限公司淳安分公司的业务员在公园发传单，向路人介绍其公司资产丰厚，投资理财产品安全可靠有保障，且利息比银行高。后其在三玺淳安分公司投资了1万元，是在店内刷卡支付的，协议编号是SX0180803，至今没拿到本金和利息。 接受证据材料清单、资产配置协议、账户对账单等，证实：2018年5月19日，黄某2与上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX0180803，投资金额为1万元整，期限为12个月，回收方式按月支付受益金额人民币95.8元。已完成资产配置。投资款已于2018年5月19日支付。 （7）被害人张某1的陈述，证实：汪丹丹在邮政储蓄银行上班时，其就与汪丹丹认识并通过她买过理财。2018年5月份，汪丹丹联系其说自己现在在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，该公司的理财存款利息比银行高，而且很安全，让其去投资。其基于信任汪丹丹，和其姐姐分别在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资，至今本金和利息均未收回。其分两笔共投资了23万元，是通过其账号62×××04的稠州银行卡刷POS机投出去的，第一份协议书合同编号是SX0180807，第二份协议书合同编号是SX20183298。其姐姐张爱娟分两笔共投资了15万元，是张爱娟刷自己的账号62×××12的邮储银行卡投出去的，第一份协议书合同编号是SX0180843，第二份协议书合同编号是SX2084351。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：张爱娟于2018年6月7日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX0180843，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年6月7日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 于2018年11月15日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX2084351，投资金额人民币10万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 张某1于2018年5月19日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX0180807，投资金额人民币3万元整，期限12个月，年化率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年5月19日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 于2018年11月1日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183298，投资金额人民币20万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年11月1日刷卡支付给上海三玺资产管理有限公司。 （8）被害人胡某1的陈述，证实：其经人介绍先后两次在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司汪丹丹处投资理财，2018年7月31日投资了一笔10万元，合同编号是SX20183260，一年期，年化收益率是11%，到期一次性提取本金及利息；2018年8月7日投资了一笔30万元，合同编号是SX20183264，一年期，年化收益率10%，每月收取利息。两边投资都是通过刷其账号60×××67的杭州银行卡投出去的，至今本金未收回，利息收回12500元。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实：胡某1于2018年7月31日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183260，投资金额人民币10万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额；于2018年8月7日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183264，投资金额人民币30万元整，期限12个月，年化率10%，回收方式按月支付受益金额人民币2500元。已完成资产配置。 （9）被害人徐某1的陈述，证实：2018年9月21日，其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司负责人唐剑游说在分公司投资了一笔2万元理财，合同编号是SX20183274，一年期，年化收益率10%，每月收取利息。投资款是通过刷其账号62×××18的杭州银行卡投出去的，至今本金未收回，拿了两个月利息共333元。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实：徐某1于2018年9月21日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183274，投资金额人民币2万元整，期限12个月，预期年化率10%，回收方式按月支付受益金额人民币166.7元。 （10）被害人金某1的陈述，证实：2018年8月16日，其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员赵某、程某1游说在分公司投资了一笔5万元理财，合同编号是SX20183266，2018年10月20日，其母亲以其名义再次投资了一笔5万元理财，合同编号是SX20183294。两笔投资都是一年期，到期一次性收取本金和利息，预期年化收益率11%，投资款都是通过刷账号62×××04的广发银行卡投出去的，至今本金和利息均未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、POS签购单，证实：金某1于2018年8月16日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183266，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及收益总金额，已完成资产配置。投资款已于2018年8月16日刷卡支付给上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 于2018年10月20日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183294，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及收益总金额，已完成资产配置。投资款已于2018年10月20日刷卡支付给上海三玺资产管理有限公司，收单行为中汇支付。 （11）被害人方某2的陈述，证实：2018年10月17日，其经朋友周某1推荐在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员投资了一笔5万元理财，合同编号是SX20183292，是通过刷账号62×××28的杭州银行卡投出去的，至今本金未收回，拿了三个月利息共1248元。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、中汇支付凭证等，证实：方某2于2018年10月17日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183292，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率10%，回收方式按月支付受益金额人民币416.7元。已完成资产配置。投资款已于2018年10月17日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为中汇支付。 （12）被害人周某1的陈述，证实：2018年6月份一天，其看到交通银行旁边一家上海三玺资产管理公司淳安分公司门口有业务员在向路人介绍投资理财，其了解到上海三玺资产管理公司的理财产品有汽车、房产等抵押物品，可以保证收益，且网上也没有负面消息。其就先后到三玺淳安分公司门店内找业务员程某1购买了三笔理财产品，第一笔投资了5万元，拿到2187.5元，第二笔投资了5万元，第三笔10万元，都是在门店内POS机刷自己账号62×××73的农业银行银行卡投出去的，其提供了自己的身份证明和银行卡给程某1，由程某1填好资产处置委托代理协议书，其留存一份，剩余一份交给上海三玺公司。上海三玺公司会将资产配置协议在一个月内寄回淳安分公司。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：周某1于2018年6月16日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183232，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币437.5元； 于2018年9月14日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183280，投资金额人民币10万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年7月20日和上海三玺资产管理有限公司签订投资协议，合同编号SX20183255，投资金额人民币5万元整，期限12个月，年化率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。 （13）被害人王某1的陈述，证实：2018年7月份一天，其看到交通银行旁边一家上海三玺资产管理公司淳安分公司门口有业务员在向路人发宣传单，介绍投资理财，其到店里了解到上海三玺资产管理公司的理财产品有汽车、房产等抵押物品，可以保证收益。其就先后到三玺淳安分公司门店内找业务员程某1购买了三笔理财产品共28万元，总共拿到利息6333.4元，都是打在其杭州银行卡上。第一笔7万元是在2018年7月25日投资的，合同编号是SX20183256,每个月466.7元，拿了5个月的利息共计2333.5元；第二笔1万元是2018年7月26日投资的，合同编号是SX20183257,没有拿到利息；第三笔20万元是2018年9月29日投资的，合同编号是SX20183285，每个月1333.3元利息，拿了3个月利息共计3999.9元，当时是在千岛湖镇旅游码头附近一家农家乐参加了三玺淳安分公司组织的活动，当天参加的人有70人左右，其中有一个到上海总公司考察过的人介绍总公司的情况，认为投资可靠且没有风险，其听了宣传后又到三玺淳安分公司去投资。这三笔投资都是业务员邵某3接待的，都是通过其杭州银行卡在三玺淳安分公司门店内刷POS机投出去的。三玺淳安分公司通过发宣传单、口头宣传、组织活动等方式宣传公司理财产品。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：王某1于2018年7月25日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号SX20183256，投资金额人民币7万元整，6个月投资期限，年化收益率8%，回收方式按月支付受益金额人民币466.7元； 于2018年7月26日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号SX20183257，投资金额人民币1万元整，期限12个月，年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金和收益总金额； 于2018年9月29日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号SX20183285，投资金额人民币20万元整，投资期限6个月，年化收益率8%，回收方式按月支付收益金额人民币1333.3元。均已完成资产配置。 （14）被害人张某4的陈述，证实：其与汪丹丹是认识多年的朋友，2018年汪丹丹联系其表示自己在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，让其支持下工作，且在三玺淳安分公司投资的利息比银行高，安全可靠。随后其先后在汪丹丹处投三笔理财共计10万元，至今本金和利息都没拿到。第一笔是2018年5月19日投资了2万元，合同编号是SX0180821；第二笔是2018年6月23日投资了2万元，合同编号是SX20183238；第三笔是2018年11月份投资了6万元，合同编号是SX20183299，都是从其账号62×××09的稠州银行卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机投出去的。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：张某4于2018年5月19日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180821，投资金额人民币2万元整，12个月投资期限，年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年6月23日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183238，投资金额人民币2万元整，12个月投资期限，年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年11月7日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183299，投资金额人民币6万元整，投资期限12个月，年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。 （15）被害人任某的陈述，证实：2018年6月1日，其经同事张某4推荐在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司汪丹丹处一次性投资了10万元，合同编号是SX0180837，是通过其账号62×××85的稠州商业银行卡刷POS机投出去的，至今本金和利息均未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：任某于2018年6月1日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180837，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及收益总金额。已完成资产配置。 （16）被害人汪某2的陈述，证实：2018年5月19日，其经朋友联系在千岛湖名湖大酒店参加了上海三玺资产管理有限公司淳安分公司组织的开业典礼，听了公司老客户介绍的理财产品投资情况，了解到利息比银行高，而且很安全，其当场认购了，过了几天，汪丹丹打电话联系其过去投资，其考虑到和汪丹丹认识，遂于2018年5月28日在三玺淳安分公司汪丹丹处投资了10万元，是通过其账号62×××20的中国工商银行卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机投出去的，合同编号是SX0180829，每个月利息是875元，拿了6个月利息共5250元。2018年7、8月份的时候，汪丹丹安排公司员工带其到上海三玺资产管理有限公司总部去看过，三玺集团曾经把别人抵押在公司的一些房产证等材料拿给其看过，并向其表示公司把投资人借出去的钱都是有抵押物的，绝对安全，让其放心。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书、POS签购单等，证实：汪某2于2018年5月28日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180829，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币875元。已完成资产配置。投资款已于2018年5月28日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 （17）被害人应某2的陈述，证实：其和汪丹丹之前就认识，2018年5月份，汪丹丹联系其表示自己现在在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，公司的投资利息比银行高，而且绝对安全，投资人的钱借贷给别人都是有房产等资产抵押的。其在参加了三玺淳安分公司的开业典礼后于2018年5月20日在上海三玺资产管理公司淳安分公司汪丹丹处投了一笔10万元的理财，是通过其账号62×××70的稠州银银行卡刷卡支付的，合同编号是SX0180809，年化利率11.5%，本息到期一次性支付，至今一分利息和本金都没有收到。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：应某2于2018年5月20日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （18）被害人王某2的陈述，证实其和其妻子张爱玉之前都是在邮政储蓄银行汪丹丹处购买理财产品，对汪丹丹很信任。2018年6月份，汪丹丹电话联系其表示自己目前在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，公司也是做理财投资的，利息比银行高，有房产抵押绝对安全，让其过去投资帮忙完成任务。其就和其妻子先后分别在汪丹丹处购买了理财产品，共计11万元，目前本金和利息一分都没有拿回来。其就于2018年6月29日找汪丹丹投资了8万元，是通过其账号62×××44的杭州银行卡投出去的，合同编号是SX20183242。之后其妻子张爱玉于2018年7月12日再次找汪丹丹投资了3万元，是通过张爱玉的账号62×××84的稠州银行卡投出去的，合同编号是SX20183252。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：王某2于2018年6月29日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183242，投资金额人民币8万元整，投资期限12个月，年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置，借款人陈英武，身份证号4408021980××××××××，借款抵押物为上海市长宁区仙霞路28号18A室。 张爱玉于2018年7月12日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183252，投资金额人民币3万元整，投资期限12个月，年化收益率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。投资款已于2018年7月12日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 （19）被害人陶某的陈述，证实其之前都是在邮政储蓄银行汪丹丹处购买理财产品，对汪丹丹很信任。2018年5月份，汪丹丹电话联系其表示自己目前在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，公司也是做理财投资的，利息比银行高，投资有抵押物绝对安全。其在参加完三玺淳安分公司的开业典礼后找汪丹丹先后投了两笔共计15万元，是通过其账号62×××61的稠州银行卡投出去的，第一份合同编号是SX0180830，第二份合同编号是SX20183281，至今本金和利息一分没有收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实：陶某于2018年6月1日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180830，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年9月15日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183281，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，年化收益率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。 （20）被害人吴某的陈述，证实其妻子杨道珍在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了2万元，合同编号是SX0180845，是杨道珍通过自己的账号62×××37的稠州银行卡投出去的，至今本金和利息一分都未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：杨道珍于2018年6月11日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180845，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年6月11日刷卡支付给上海三玺资产管理有限公司，收单行银盛支付。 （21）被害人方某3的陈述，证实：其之前都是在邮政储蓄银行汪丹丹处购买理财产品，对汪丹丹很信任。2018年5月份，汪丹丹电话联系其表示自己目前在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，公司也是做理财投资的，利息比银行高，投资有抵押物绝对安全。其在参加完三玺淳安分公司的开业典礼后先后投了两笔共计5万元，是通过其账号62×××24的工商银行卡投出去的，第一份合同编号是SX0180808，第二份合同编号是SX20183278，至今本金和利息一分没有收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：方某3于2018年5月19日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180808，投资金额人民币3万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 于2018年9月8日与上海三玺资产管理有限公司签订协议，合同编号是SX20183278，投资金额是人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。投资款已于2018年9月15日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司。 （22）被害人金某2的陈述，证实：其和汪丹丹老公罗某2之前就认识。2018年5月份，罗某2电话联系让其到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资，利息比银行高，投资有房产抵押绝对安全。2018年5月19日，其参加完三玺淳安分公司的开业典礼后就投资了一笔5万元，是通过其账号62×××19广发银行卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机投出去的，合同编号是SX0180818，至今本金和利息一分没有收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：金某2于2018年5月21日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180818，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （23）被害人姜某1的陈述，证实：其丈母娘刘田英经汪丹丹推荐在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了4万元，第一笔是2018年5月20日投资的，合同编号是SX0180815；第二笔是2018年6月13日投资的，合同编号是SX20183226；第三笔是2018年9月10日投资的，合同编号是SX20183275；第四笔是2018年11月8日投资的，合同编号是SX20183300。这四笔回收方式都是到期本息一次性拿，至今利息和本金一分未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书，证实：刘田英于2018年5月20日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180815，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年6月13日与上海三玺资产管理有限公司签订了投资协议，合同编号是SX20183226，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年9月10日与上海三玺资产管理有限公司签订了投资协议，合同编号是SX20183275，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额； 于2018年11月8日与上海三玺资产管理有限公司签订了投资协议，合同编号是SX20183300，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式按照到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置协议。 （24）被害人徐某3的陈述，证实，其退休前的同事方某9向其介绍自己女儿汪丹丹是上海三玺资产管理有限公司淳安分公司的负责人，这家公司的投资利息比银行高，而且很安全。2018年5月19日，其去参加了上海三玺资产管理有限公司淳安分公司的开张典礼，听到上海总公司的人介绍他们是投资房地产，房子用来抵押，其当场投资了5万元，是通过自己的账号62×××39工商银行卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机投出去的，合同编号是SX0180812，投资期限是12个月，到期后一次性回收本金和利息。 接受证据材料清单、资产配置协议书、收款确认书、转让人声明，证实：徐某3于2018年5月19日在上海三玺资产管理公司投资协议书，合同编号是SX0180812，投资人民币5万元整，投资期限12个月。已完成资产配置。 （25）被害人王某3的陈述，证实，为帮其丈夫刘某在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班时完成业务量，其分两次共投了10万元，是用浙江省农村信用社账号62×××39浙江省农村信用社卡刷上海三玺资产管理有限公司的POS机投出去的，利息也是打在这个银行账户内，合同编号分别是SX20183246、SX20183269，至今拿回利息2917元左右，本金一分没拿回，其丈夫刘某投了5万元。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、转账凭证等，证实：王某3于2018年7月2日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183246，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10%，回收方式按月支付受益金额人民币416.7元。已完成资产配置。投资款已于2018年7月2日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司。 于2018年8月26日与上海三玺资产管理有限公司签订了投资协议，合同编号是SX20183269，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10%，回收方式按月支付受益金额人民币416.7元。 （26）被害人汪某1的陈述，证实，2018年其儿子缪某2在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，专门做投资理财，利息比银行高，而且公司把投资人的钱借出去会让借款人提供房产等作为抵押，很安全。2018年6月29日，其为了帮其缪某2完成任务在三玺淳安分公司投资了6万元，是通过其信用社账号62×××80投出去的，利息也是该账号接收的，合同编号是SX20183241，拿了六个月利息共2550元，本金至今一分未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：汪某1于2018年6月29日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183241，投资金额人民币6万元整，投资期限6个月，预期年化收益率8.5%，回收方式按月支付受益金额人民币425元。已完成资产配置。投资款已于2018年6月29日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 （27）被害人徐某4的陈述，证实，2018年6月份，其同事张某3的母亲向其推荐张某3上班的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司专门给人买理财投资，利息比银行高，而且投资出去的钱都有房产抵押的，让其去投资帮张某3完成任务。2018年6月6日其到三玺淳安分公司找张某3投资了3万元，是通过建设银行账号62×××91投出去的，利息也是该账号接收的，合同编号是SX0180842，按月拿利息，至今拿了8个月利息共2100元，本金一分未拿到。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：徐某4于2018年6月6日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180842，投资金额人民币3万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币262.5元。已完成资产配置。 （28）被害人徐某5的陈述，证实，2018年5月份一天，其在千岛湖镇南山公园遇到三玺公司的人在发传单，了解到该公司的利息比银行高。其遂于2018年6月1日到该公司投了6万元半年期，年化利息8.5%，合同编号是SX0180832；6月6日，其又去投资了5万元一年期，年化利率11.5%，合同编号是SX0180841；7月31日，其又去投了3万元一年期，年化率11%，合同编号是SX0183261。前后三次其总共投了14万元，利息收了2550元，投资及接收利息都是邮政储蓄银行账号62×××16。2018年12月份，其第一笔6万元的投资款到期后，其一直未收到三玺公司返还本金，其到上海总部找到郭杰要回1万元本金。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、银行明细、POS签购单等，证实：徐某5于2018年6月1日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180832，投资金额6万元整，投资期限6个月，预期年化收益率8.5%，回收方式按月支付利息425元。已完成资产配置。投资款已于2018年6月1日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行银盛支付。 于2018年6月6日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180841，投资金额5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。5万元投资款已通过银行转账支付。 于2018年7月31日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183261，投资金额3万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。投资款已于2018年7月31日刷卡消费支付。 （29）被害人方某4的陈述，证实，2018年6月份，其听张某1、陶某等邻居介绍上海三玺资产管理有限公司淳安分公司的投资利息高而且安全，而且负责人汪丹丹还是其认识的，其遂通过汪丹丹投资了两笔共计10万元，至今利息回收1333元，本金一分未收回。分别是于2018年8月28日通过汪丹丹投资了5万元一年期，年华利率是11%，合同编号是SX20183270；于2018年8月29日投资了一笔5万元半年期，年化率是8%，投资及利息接收都是通过其账号62×××87稠州银行卡。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：方某4于2018年8月28日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183270，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。5万元投资款已于2018年8月28日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司1，收单行为银盛支付。 于2018年8月29日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183271，投资金额人民币5万元整，投资期限6个月，预期年化收益率8%，回收方式按月支付受益金额人民币333.33元。均已完成资产配置。（缺支付凭证） （30）被害人王某4的陈述，证实2018年6月1日，其经朋友徐某8推荐在上海三玺资产管理有限公司投资了一笔2万元，合同编号是SX0180836，是通过其交通银行手机银行账号62×××87转到徐某8发给其的上海三玺总公司的中国农业银行对公账号03×××76，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：王某4于2018年6月1日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180836，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。 （31）被害人胡某2的陈述，证实，其儿子唐剑于2018年4月份应聘到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员。2018年6月19日，其经唐剑建议到三玺淳安分公司投资了一笔5万元，年化收益7.5%，每个月利息是187.5元，其将自己的交通银行卡（卡号62×××55）交给唐剑操作，这张卡是其专门用于三玺投资的，没有其他经济往来。其拿了6个月利息总共2000余元，2018年12月投资到期后，本金未按期归还。为此，唐剑专门到上海找过三玺老总，但是钱还是没有要回来。其知道其儿媳邵某4也投资了2万元、其嫂子邵冬珍投资了50万元，还有一个方磊也投资了。 接受证据材料清单、资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：胡某2于2018年6月19日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180825，投资金额人民币5万元整，投资期限6个月，预期年化收益率7.5%，回收方式按月支付受益金额人民币187.5元。 （32）被害人方某5的陈述，证实，2018年5月22日，其经朋友推荐在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司唐剑手上投资了一笔2万元，是通过其账号62×××73的农业银行卡刷POS机支付的，合同编号是SX0180373，期限是12个月，年化率是10.5%，拿了6个月利息，总共1050元。自去年12月份就没有收到过利息，本金至今也未拿回来。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：方某5于2018年5月22日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX0180373，投资金额2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币175元。 （33）被害人钱某的陈述，证实，2018年9月18日，其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司的业务员唐剑和徐某7游说，在三玺淳安分公司投资了一笔5万元一年期的理财产品，在到店内刷POS机支付的投资款，至今一分本金和利息都未收到。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：钱某于2018年9月18日与上海三玺资产管理公司签订了投资协议，合同编号是SX20183283，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。 （34）被害人章某1的证言，证实，2018年5月份一天，其投资华赢贷时认识的邵某4向其介绍她老公唐剑在上海一家投资公司当主管，这家公司在上海有房产抵押，投资没有风险。后其了解到这家投资公司是上海三玺资产管理公司，并到上海三玺淳安分公司门店了解具体情况。5月18日，其和其妻子一起去参加了在千岛湖镇名湖酒店召开的上海三玺淳安分公司开业典礼，很多客户包括上海的老客户都来参加了，表示三玺集团很可靠，收益好，三玺该公司老总郭杰也做了表态发言，其和其妻子在现场也预登记了10万元投资额。2018年5月21日，其到分公司以其妻子廖某的名义签投资协议，合同编号是SX0180826，购买了10万元的一年期玺来宝理财产品，投资款是用其妻子的交通银行卡（卡号：62×××44）刷了POS机支付的，年化率10.5%，每个月利息是875元，至今拿了6个月利息共计5250元，打在其妻子的交通银行卡上，本金一分未收回。 其了解到三玺淳安分公司对理财产品的宣传方式是通过发宣传单、口头介绍、组织活动的方式。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实，廖某于2018年5月21日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180826，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币876元。已完成资产配置。 （35）被害人朱某的证言，证实，2018年6月份，其经常在千岛湖镇老年大学门口看到业务员（后来投资时了解到叫徐某7）在发投资理财的宣传单，经对方介绍说他们总公司是做理财产品，年化率比较高，而且资金都是拿去做房产抵押的，很安全。后其到新安东路上的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司找业务员徐某7先后投资了4笔，共计8万元，至今本金和利息均一分未收回。第一次投资其忘记是刷卡还是转账了，当时签合同预留的是其邮政银行卡，卡号是62×××77；后三次投资都是事先将钱存在一张交通银行卡内，卡号是62×××79，然后到公司去刷卡支付。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实，朱某于2018年6月8日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180844，投资金额1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 于2018年6月13日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183228，投资金额1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 于2018年8月17日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183267，投资金额1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 于2018年10月11日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183289，投资金额5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年10月11日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为中汇支付。 （36）被害人王某5的证言，证实，其在火炉尖塘边遇到余某3发传单，了解到他们公司在千岛湖镇交通银行旁边，是一个投资理财公司，总公司在上海，很有实力，是做房产抵押贷款。2018年6月12日，其先投资了1万元一年期理财，合同编号是SX0180849，到期支付本金和利息；2018年6月20日，又投资了5万元一年期理财，合同编号是SX20183237，每月拿利息437.5元，至今拿了6个月利息共计2625元，本金一分未收回。投资的钱是通过其卡号为62×××98的交通银行卡刷卡支付的，利息也是打在该银行卡内。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实，王某5于2018年6月12日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180849，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年6月12日刷卡支付。 于2018年6月20日与上海三玺资产管理有限公司签订了资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183237，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币437.5元。均已完成资产配置。投资款已于2018年6月20日刷卡支付。 （37）被害人徐某6的证言，证实，其经朋友王某3介绍她丈夫刘某是上海三玺资产管理有限公司的业务员，在公司做理财项目，主要工作是拉存款业务，利息比银行高，总公司在上海，主要是将投资人的钱借给有房子抵押的客户，即是客户还不出来钱，还有房子在，投资人没有风险。其于2018年5月12日到刘某所在的公司（上海三玺资产管理有限公司淳安分公司）找刘某投资了5万元，投资款是在刷分公司的POS机刷其本人的一张卡号为62×××74的农业银行卡支付的。合同编号是SX0180375，至今其总共拿了8个月利息共计3500元，本金一分未收回。 （38）被害人章某2的陈述，证实，其亲戚汪丹丹在千岛湖镇开了一家投资理财的分公司，宣传总公司在上海，总公司拿着投资人的钱借给有房产抵押的客户，即使客户还不出来钱，还有房产在保险，而且投资的利息比银行高很多。其和其妻子方新莲基于对方是自己的亲戚，而且投资利息高，有保障，就分别到汪丹丹公司各投资了2万元，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：章某2于2018年6月16日与上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183234，投资金额人民币2万元，投资期限是12个月，预期年化率是11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额； 方新莲于2018年5月20日与上海三玺资产管理有限公司签订的资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180810，投资金额是人民币2万元，投资期限是12个月，预期年化率是11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。均已完成资产配置。 （39）被害人洪某的陈述，证实：其经朋友唐剑推荐在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了5万元，是通过其卡号62×××31的稠州银行卡刷到上海三玺总公司的账户上，至今收回利息3062.5元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：洪某于2018年6月1日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180838，投资金额人民币5万元，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币437.5元。 （40）被害人叶某1的陈述，证实：2018年5月19日那天，上海三玺资产管理有限公司淳安分公司开业，其到门店内听业务员介绍他们公司的理财项目利息比银行高，而且客户投资的钱借出去对方都有房产抵押，投资很安全。其遂当场投了1万元，是用账号62×××57邮政储蓄银行卡在POS机上投出去的，投资协议的编号是SX0180805，至今本金和利息一分未收到。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：叶某1于2018年5月19日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180805，投资金额1万元，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。 （41）被害人余某1的陈述，证实：其经朋友推荐，于2018年6月13日在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了一笔2万元，是通过刷其卡号为62×××10的广发银行卡支付的，合同编号是SX20183227，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议书、POS签购单等，证实：余某1于2018年6月13日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183227，投资金额2万元，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。2万元投资款已通过POS机刷卡支付。 （42）被害人韩某的陈述，证实：2018年6月份，其女儿的同学徐某7向其表示自己在千岛湖镇一家上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，总公司在上海，是做房产抵押的，让其放心在公司投资。2018年6月30日，其到徐某7所在的三玺淳安分公司用自己的卡号为43×××84的建设银行卡投资了3万元，投资协议编号是SX20183243，至今拿了6个月利息共计1575元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：韩某于2018年6月30日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183243，投资金额人民币3万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币262.5元。 （43）被害人厉某的陈述，证实：上海三玺资产管理有限公司淳安分公司先后通过在朋友圈点赞转发获取小礼物、组织活动、业务员向其发短信、打电话等方式向其宣传三玺公司的理财产品有房子、车子等财产抵押，有保障，其遂于2018年10月25日通过业务员徐某7在三玺淳安分公司投资了2万元的理财产品，是通过其卡号为62×××53的工商银行卡刷门店内的POS机投出去的，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书，证实：厉某于2018年10月25日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183295，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。 （44）被害人周某2的陈述，证实：2018年5月中旬一天，其在公园玩的时候遇到上海三玺淳安分公司业务员在公园里发宣传单，并口头介绍三玺公司的具体情况。其于2018年6月11日到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司通过业务员徐某7投资了17万元，是通过其卡号为62×××53的工商银行卡在三玺淳安分公司刷POS机投出去的，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：周某2于2018年6月11日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180848，投资金额人民币17万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （45）被害人方某6的陈述，证实：其经徐某7游说于2018年5月14日通过徐某7在上海三玺集团淳安分公司投资了1万元，是通过其卡号为62×××71的建设银行卡刷POS机投出去的，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：方某6于2018年5月14日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180376，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （46）被害人王某6的陈述，证实：2018年5月18日上海三玺资产管理有限公司淳安分公司开业，其和其妻子到三玺淳安分公司门店了解了三玺公司的理财产品，后又到名湖酒店开业典礼现场听了现身讲法、领导讲话等，了解到上海三玺公司的理财利息高，而且有房产做抵押，没有风险，其现场登记了名字和联系方式后，于2018年5月21日到三玺淳安分公司门店内通过业务员缪某2投资了4万元，是通过卡号62×××39的建设银行卡刷POS机投出去的，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议书等，证实：王某6于2018年5月21日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180816，投资金额人民币4万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （47）被害人吕某的陈述，证实：其经朋友黄某3推荐于2018年9月29日在上海三玺资产管理有限公司投资了2万元，是直接在分公司的POS机上刷其卡号62×××45的交通银行卡支付的，合同编号是SX20183284，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书等，证实：吕某于2018年9月29日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183284，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年9月29日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行中汇支付。 （48）被害人方某7的陈述，证实：其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员徐某8游说于2018年5月19日在上海三玺资产管理有限公司投资了5万元，是通过在三玺淳安分公司门店内刷其卡号为62×××36的民生银行卡支付的，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书等，证实：方某7于2018年5月19日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180802，投资金额人民币5万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，按月支付到期一次支付委托资金及受益总金额。 （49）被害人方某8的陈述，证实：2018年7月2日，其为了帮其同学余某3完成业务量在上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了5万元，是在余某3公司POS机上刷其卡号为62×××75的农业银行卡支付的，投资合同编号是SX20183244，至今拿了6个月利息共计1999.8元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配资协议、农业银行交易明细等，证实：方某8于2018年7月2日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183244，投资金额人民币5万元整，投资期限6个月，预期年化收益率8%，按月支付受益金额人民币333.3元。已完成资产配置。投资款已于2018年7月2日转账至上海三玺资产管理有限公司账户82×××60。 （50）被害人方某1的陈述，证实：2018年9月下旬，其在千岛湖镇冬瓜坞菜市场门口看到上海三玺资产管理有限公司一个业务员程某1在发传单，说是把钱存在上海三玺公司，利息比较高。其觉得三玺淳安分公司的利息高，遂于2018年10月8日到三玺淳安分公司门店内找程某1投资了1万元，是在门店内刷其桐庐县百江农村信用社银行卡（卡号是62×××24）支付的，投资协议的编号是SX20183288，至今拿了几个月利息，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书等，证实：方某1于2018年10月8日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183288，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10%，按月支付受益金额人民币83.3元。 （51）被害人肖某的陈述，证实：其弟媳妇赵某是在千岛湖镇交通银行旁边的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，其经赵某建议参加了三玺淳安分公司在千岛湖名湖酒店组织的推介活动，听到三玺淳安分公司的负责人汪丹丹在现场宣传公司的理财产品，介绍总公司在上海是做房产抵押借款，所有借贷出去的钱都有房产做抵押，而且年华利率比银行高。2018年6月6日，其到在三玺淳安分公司投资了2万元，是在他们公司POS机上刷其卡号62×××28的邮政银行卡支付的，选择的投资期限是12个月，到期后一次性拿本息。至今本金和利息一分未收回。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS机消费凭证等，证实：肖某于2018年6月6日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180840，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。2万元投资款已于2018年6月6日通过尾号为7628的邮储银行卡刷POS机支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银联支付。 （52）被害人余某2的陈述，证实：其外甥张某3在千岛湖镇交通银行旁边的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司当业务员，公司总部在上海，是做理财产品，投资有房产抵押，安全且利息比银行高。2018年6月9日，其为帮张某3完成业务量到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了3万元钱，是在公司POS机上刷其卡号为62×××68的邮政银行卡支付的，合同编号是SX0180847，至今拿了7个月利息共计1837.5元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：余某2于2018年6月9日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180847，投资金额人民币3万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，按月支付受益金额人民币262.5元。已完成资产配置。 （53）被害人王某7的陈述，证实，2018年6月份，其堂姐夫刘某是上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员，总公司在上海，是做房产抵押借款业务的，利息比银行高，让其也投资一点。2018年6月19日，其到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资了1万元，是在公司刷其卡号62×××72的中国农业银行卡支付的，合同编号是SX20183235，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：王某7于2018年6月19日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183235，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （54）被害人尹某的陈述，证实：2018年5月份，其同事妻子余某3多次向其介绍上海三玺资产管理有限公司的投资回报利息比银行高，而且投资人的投资款借出去都有房产抵押，投资有保障。后其碍于面子于2018年6月15日通过余某3在上海三玺资产管理有限公司投资了1万元，是在余某3提供的POS机上刷其卡号43×××91的建设银行卡支付的，投资合同编号是SX20183230，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、转账明细等，证实：尹某于2018年6月15日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183230，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 尾号为5891的中国建设银行账户于2018年6月15日跨行转账1万元至上海三玺资产管理有限公司尾号0053账户。 （55）被害人陆某的陈述，证实：2018年6月份，余某3向其介绍自己在千岛湖镇交通银行旁边的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司上班，职务是业务员，总公司在上海，是做房产抵押借款的，公司借贷出去的钱都有房产作抵押，投资有保障。2018年6月11日，其到三玺淳安分公司投资了1万元，是通过刷其卡号62×××72的交通银行卡支付的，投资合同编号是SX0180846，至今拿了7个月利息共计612.5元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：陆某于2018年6月11日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180846，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币87.5元。已完成资产配置。投资款已于2018年6月11日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行为银盛支付。 （56）被害人叶某2的陈述，证实：2018年9月7日，其看到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司门店在搞活动，其进入店内了解情况时，业务员缪某2向其介绍他们总公司在上海，是做房产抵押借款，客户投资的钱借出去都是有房产抵押的，投资有保障，而且利息比银行高。其就投资了2万元，通过现金交给缪某2支付的。投资合同编号是SX20183277，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、收款收据等，证实：叶某2于2018年9月7日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183277，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。 （57）被害人黄某3的陈述，证实：2018年5月28日，其看到上海三玺资产管理有限公司淳安分公司门店在搞活动，其进入店内了解情况时，业务员缪某2向其介绍他们总公司在上海，是做房产抵押借款，客户投资的钱借出去都是有房产抵押的，投资有保障，而且利息比银行高。其就投资了2万元，是通过在三玺淳安分公司门店内刷卡号62×××49的交通银行卡支付的，投资合同编号是SX20183277，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、交通银行明细等，证实：黄某3于2018年6月1日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180833，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置协议。投资款已于2018年6月1日已于转账至上海三玺资产管理有限公司826290194980053。 （58）被害人徐某2的陈述，证实：其朋友周某1向其推荐上海三玺资产管理有限公司淳安分公司投资有保障，利息比银行高。其随后于2018年9月17日在三玺淳安分公司投资了1万元，是在公司POS机上刷其本人卡号为62×××57的中国银行卡支付的，投资合同编号是SX20183282，至今本金和利息一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：徐某2于2018年9月17日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183282，投资金额人民币1万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。 （59）被害人汪某3的陈述，证实：2018年5月27日，其陪同其母亲汪某4到千岛湖镇交通银行旁边的上海三玺资产管理有限公司淳安分公司通过业务员唐剑投资了2万元，是在对方公司POS机上刷其本人卡号为60×××91的杭州银行卡支付的，投资合同编号是SX0180827，至今拿了7个月利息共计1225元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书等，证实：汪某3于2018年5月27日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180827，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币175元。 （60）被害人江某的陈述，证实：其女儿李月和经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员余某3推荐于2018年7月16日在三玺淳安分公司投资了2万元，是刷其卡号为62×××95的交通银行卡支付的，至今拿了6个月利息共计1000.2元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、账户查询明细等，证实：李月和于2018年7月16日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183253，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10%，回收方式按月支付受益金额人民币166.7元，已完成资产配置。投资款已于2018年7月16日支付至上海三玺资产管理有限公司账户。 （61）被害人鲍某的陈述，证实：其经亲戚汪丹丹推荐于2018年3月20日通过其卡号62×××64的邮政银行卡转了10万元给汪丹丹投资理财产品，事后在签合同时，其发现对方是上海三玺资产管理有限公司，签订的是一份资产处置配置协议。投资协议一直放在汪丹丹那里，至今本金和利息一分未收回。 资产处置委托代理协议书、资产配置协议、转账凭证等，证实：鲍某于2018年3月22日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180017，投资金额人民币10万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额，已完成资产配置。投资款已于2018年3月22日转账至上海三玺资产管理有限公司农业银行账户03×××76。 （62）被害人毛某的陈述，证实：其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司的业务员缪某2推荐在三玺淳安分公司投资了1万元，是直接在对方公司POS机上刷其卡号为62×××86的稠州银行卡支付的，至今本金和利息一分未收回。投资协议放在老家，合同编号应该是SX20183265，投资期限是1年期，到期连本带利能拿到11100元。 （63）被害人邵某2的陈述，证实：其经唐剑推荐于2018年10月19日在上海三玺资产管理有限公司投资了50万元，是通过唐剑提供的POS机刷其卡号为62×××04的建设银行卡支付的，至今拿了2个月利息共计8750元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书等，证实：邵某2于2018年10月19日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183293，投资金额人民币50万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币4375元。 （64）被害人姜某2的陈述，证实：其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员余某3多次推荐于2018年6月19日到三玺淳安分公司投资了2万元，是在门店内POS机刷其本人一张浙江泰隆银行卡支付的，投资协议的编号是SX20183236，至今本金和利息一分未收到。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议、POS签购单等，证实：姜某2于2018年6月19日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX20183236，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率11.5%，回收方式到期一次性支付委托资金及受益总金额。已完成资产配置。投资款已于2018年6月19日刷卡支付至上海三玺资产管理有限公司，收单行银盛支付。 （65）被害人缪某1的陈述，证实：其经上海三玺资产管理有限公司淳安分公司业务员刘某推荐在三玺淳安分公司投资了2万元，是在对方公司POS机上刷其卡号62×××94的交通银行卡支付的，投资合同编号是SX0180824，至今拿了7个月利息总共1225元，本金一分未收回。 接受证据材料清单、三玺集团资产处置委托代理协议书、资产配置协议等，证实：姜某2于2018年5月23日和上海三玺资产管理有限公司签订资产处置委托代理协议书，合同编号是SX0180824，投资金额人民币2万元整，投资期限12个月，预期年化收益率10.5%，回收方式按月支付受益金额人民币175元。已完成资产配置。 四、勘验、检查等笔录 （1）现场勘查笔录、现场示意图，证实：2019年3月4日，淳安县公安局对淳安县上海三玺资产管理有限公司淳安分公司进行勘查，现场柜架上放置有三玺资产管理有限公司的营业执照，东侧墙体上挂着三玺集团其他分公司及相关分公司的营业执照，南侧墙上挂着金色的企业荣誉招牌。 （2）电子证物检查工作记录、检查报告，证实：淳安县公安局网络警察大队工作人员于2019年3月18日依法对从郭杰处扣押的两只U盘、一只华为手机进行检查。将插有U盘（2号）放入标有淳安县公安局的信封袋中进行封存，将对应附件数据包刻录至标有“郭杰2号U盘”的光盘内；将插有U盘（1号）放入标有淳安县公安局的信封袋中进行封存，将对应附件数据包刻录至标有“郭杰1号U盘”的光盘内；将手机对应附件数据包刻录至标有“郭杰华为”的光盘内，将手机封存于标有“浙江省淳安县公安局网络警察大队”信封内。 五、视听资料、电子数据 （1）调取证据通知书、调取证据清单、光盘一张，证实：被害人王某8、徐某6等人转账至上海三玺资产管理有限公司在银盛支付有限公司开设的82629005048160、826347373920000账户的资金情况。 （2）上海民晋股权投资基金管理有限公司、上海民晋文化传播有限公司的开户信息及银行明细，证实，上海民晋股权投资基金管理有限公司对公账户2015年11月份至2019年3月份期间资金往来情况，其中，该账户自2018年7月份开始资金主要来源于上海宝懿保险代理有限公司、上海三玺资产管理有限公司对公账户大额转入，并即时全部转入郭杰浙商银行账户； 上海民晋文化传播有限公司对公账户2016年12月份至2019年2月份期间资金往来情况，其中，该账户于2018年6月27日转账920万元至广东昇格传媒股份有限公司，自2018年9月份开始资金主要来源于上海三玺资产管理有限公司对公账户大额转入，并即时全部转入郭杰浙商银行账户。 （3）郭杰名下浙商、民生、招商、渤海、泰隆银行账户明细查询。 郭杰招商银行账户明细证实： 卡号62×××33账户自2017年7月份至2019年3月份期间资金往来情况。其中资金主要转入郭杰名下浙商、平安、渤海等个人银行账户及其名下公司上海宝懿保险代理有限公司、上海民晋文化传播有限公司，及其他个人账户。至2019年3月21日，该账户内剩余存款40余元。 卡号62×××29账户自2014年至2017年期间的资金往来情况。 郭杰浙商银行账户明细证实：2018年1月份至2019年3月份期间资金往来情况，其中该账户资金来源于郭杰招商银行、建设银行等个人账户、马某越上海浦东发展银行账户（多以5万元整，最后一次转入是于2019年1月1日）、上海民晋股权投资基金管理有限公司、上海宝懿保险代理有限公司、上海民晋文化传播有限公司等对公账户转入，支出是频繁转账多名个人账户（用于支付本金、利息），2019年3月21日，该账户剩余存款200余元。 郭杰民生银行账户明细证实：2014年至2019年期间资金往来情况。其中2018年1月份至2019年3月份期间，该账户的主要资金来源于随行支付有限公司转入，基本全部转入郭杰名下浙商银行账户，至2019年3月21日，该账户剩余存款25元。 郭杰渤海银行账户明细证实：2018年1月至2019年3月期间，该账户资金来源于郭杰招商、浙商银行账户转入，支出是频繁小额转账多名个人账户（用于支付利息） 郭杰泰隆银行账户明细证实：该账户有大额资金来源，均转入其名下建设银行账户（62×××46）、浙商银行账户（62×××66） 被告人汪丹丹的辩护人向法庭提交了劳动合同一份（复印件），证明汪丹丹与公司之间系雇佣关系的事实。 被告人汪丹丹的辩护人向法庭提交了票据一份，证明汪丹丹在法庭审理阶段退出了赃款5万元。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人郭杰、汪丹丹、唐剑结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立。在共同犯罪中，被告人郭杰起主要作用，系主犯，应按照全部犯罪金额处罚；被告人汪丹丹、唐剑起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人汪丹丹主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，被告人唐剑系公安人员电话通知到案，并如实供述了自己的犯罪事实，可认定为自首，均可从轻处罚；被告人郭杰归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人汪丹丹、唐剑退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚，三被告人均自愿认罪，可酌情从轻处罚，对三被告人的辩护人提出要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。但三被告人的犯罪行为给被害人造成了较大的损失，且退赃较少，不宜适用缓刑，故对被告人的辩护人要求对被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人郭杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币6万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月2日起至2023年3月1日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人汪丹丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币5.5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2022年6月23日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人唐剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延，即自2019年4月11日起至2022年6月11日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、查扣在案的人民币159100元按损失比例发还给各被害人。 五、责令被告人郭杰、汪丹丹、唐剑以参与额为限继续退赔被害人损失。 六、扣押于淳安县公安局的电脑、复印打印扫描一体机、投影仪等财物由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶元聪 人民陪审员  余芝莲 人民陪审员  王 瑛 二〇一九年九月二十五日 书 记 员  余珂健 附相关法律条文： 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。