陕西省商洛市商州区人民法院 陕西省商洛市商州区人民法院刑事判决书 （2019）陕1002刑初14号 公诉机关商洛市商州区人民检察院。被告人周剑，男，1988年12月9日出生于陕西省丹凤县，汉族，初中文化，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕，现羁押于洛南县看守所。辩护人张文涛、崔娟，陕西弘达律师事务所律师。商洛市商州区人民检察院以商区检诉刑诉（2018）208号起诉书指控被告人周剑犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商洛市商州区人民检察院指派检察员李建芳出庭支持公诉，被告人周剑及其辩护人张文涛到庭参加了诉讼。经商洛市商州区人民检察院建议延期审理及商洛市中级人民法院批准延长审理期限，现已审理终结。商洛市商州区人民检察院指控，2014年5月份，被告人周剑在商洛市商州区成立商洛市厚德普惠网络技术有限公司，并担任公司经理，在未经有关部门批准的情况下，在商州、丹凤两地以发放宣传单、张贴广告等形式，公开宣传公司投资理财产品，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众，累计吸收资金24,380,000.40元，累计兑付本金21,420,000.00元，累计兑付利息407,934.66元，涉及群众17人。以群众累计领取的利息折抵本金后，仍有2,506,065.34元本金不能兑付。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被告人供述及鉴定意见等证据。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，指控被告人周剑犯非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人周剑对公诉机关指控的基本犯罪事实不持异议，被告人周剑的辩护人提出周剑有自首情节，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年5月份，被告人周剑在商洛与他人筹备成立商洛市厚德普惠网络技术有限公司，2014年10月份租用商铺营业。2015年9月14日在商洛市工商和质量技术监督管理局注册登记商洛市厚德普惠网络技术有限公司，法定代表人乔某某，经营范围为技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；企业计划；企业管理咨询；计算机系统服务；会议服务；承办展览展示；计算机软件开发；销售计算机软硬件及辅助设备、电子产品、仪器仪表、机电产品等。公司注册资本1000万元，股东为厚德普惠网络技术（北京）有限公司，持股比例为100%，2016年8月1日，法定代表人变更为马某某。自2012年底开始，被告人周剑即开始从事非法吸收公众存款业务。2014年5月份，周剑在商洛市厚德普惠网络技术有限公司筹备阶段，担任该公司负责人，招聘业务员，在商州、丹凤等地发放宣传单、张贴广告，以厚德正福财富投资管理（北京）有限公司、厚德正福资本投资（北京）有限公司名义与集资参与人签订出借咨询与服务协议，以厚德普惠网络技术（北京）有限公司名义与集资参与人签订出借服务协议，以一个月、三个月、六个月、十二个月为周期，承诺预期年化收益率为7%-13.20%，面向社会公众吸收资金。被告人周剑将吸收的资金通过POS机转入上海富友支付服务有限公司等机构。自2012年底至案发前，被告人周剑采取上述手段面向社会共计吸收资金38,934,000.00元，涉及集资参与人24人，已兑付本金累计34,390,000.00元，已兑付利息累计807,361.10 元，集资参与人实际损失数额累计3,736,638.90元。被告人周剑之父周某甲以其母彭某甲名义，被告人周剑之妻王某乙共计投资10,240,000.00万元，其中已兑付本金及利息累计9,541,723.06元，实际损失数额累计698,276.94元。被告人周剑在公司运营期间，以周剑、周某甲、王某乙、周某乙等人名义领取工资总额为304,538.50元。商洛市公安局商州分局于2017年10月14日对该案立案侦查，被告人周剑经电话传唤于2018年3月1日到案，当日被刑事拘留，周剑到案后供述了上述犯罪事实。2018年8月29日，商洛市公安局商州分局依法扣押了被告人周剑所有的白色奥迪A4轿车一辆；2019年2月13日，商洛市公安局商州分局对周剑位于商州区XX小区XX号楼XX单元XX号房产依法予以查封。上述事实，有书证受案登记表、立案决定书、厚德财富宣传彩页、相关公司工商登记信息、出借与服务协议、相关合同、相关银行交易明细、查封决定书、扣押决定书、户籍证明，证人赵某某、程某某、王某甲证言，集资参与人张某某、王某某、苏某某、李某某、淡某某、周某某、淡某甲、刘某某、贾某某、张某甲、王某丁、贾某甲、贾某戊、张某丁、李某某、王某戊、淡某戊等人证言，陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见等证据在卷证实，与被告人周剑的供述能相互印证，足以认定。本院认为，被告人周剑违反法律规定，未经有关部门批准，通过散发传单及口口相传等方式，以高息为诱饵，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了国家正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周剑犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。被告人周剑之父周某甲及其妻王某乙投资10,240,000.00元应在被告人周剑犯罪数额中予以扣减。对扣押在案的车辆及房屋，依法拍卖后按集资参与人集资额比例返还。被告人周剑领取的工资系违法所得，依法继续追缴后退还集资参与人。对于被告人周剑的辩护人提出周剑有自首情节，建议对其从轻或者减轻处罚的辩护意见，经查，被告人周剑于2018年3月1日经公安民警电话通知到案，到案后能如实供述犯罪事实，符合自首的构成要件，构成自首，结合本案犯罪事实及退赃退赔情况，依法可对其从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人周剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月1日起至2021年10月31日止；罚金自判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人周剑违法所得304,538.50元依法继续追缴后，按比例发还集资参与人。三、查封、扣押在案的车辆及房产依法处置后，所得价款按比例发还集资参与人；未追回赃款依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                              审  判  长       刘远尧                                 人民陪审员       周  安                                 人民陪审员       贾  护                                    二〇一九年九月十九日                                  书  记  员       汪  薇周剑非法吸收公众存款案集资参与人退赔名单序号姓名实际损失（元）序号姓名实际损失（元）1淡某某42327.7813苏某某33913.892淡某戊770925.8314王某戊1837003淡姣姣29475015王某乙2977354淡某甲10339016王某丁1177505贾某某66622.517王某某118972.56贾某某139955.5618张某甲91493.897贾某甲4575019张某丁195634.458李某某87212.520张某某82232.59李淑珍16187521周丹阳5000010李某某73705.5622周金绒3695011刘某某4912523周某某25200012彭某甲400541.9424周书民40075小  计2236181.67小  计1500457.23总计：3736638.90  1