湖北省武汉市洪山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0111刑初427号公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。被告人汪义兵，男，1994年7月6日出生于湖北省洪湖市，回族，大专文化，无固定职业，户籍地湖北省洪湖市，住武汉市武昌区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月20日被刑事拘留，2019年1月3日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。武汉市洪山区人民检察院以洪检刑诉〔2019〕361号起诉书指控被告人汪义兵犯诈骗罪，于2019年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员陈婷出庭支持公诉，被告人汪义兵到庭参加诉讼。期间，因案情复杂，经武汉市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。武汉市洪山区人民检察院指控，2018年1月，被告人汪义兵在武汉市洪山区虎泉夜市被害人周某1经营的服装店内，以投资酒店有高分红回报为由骗得其信任，致使周某1于2月2日、2月4日在武汉市洪山区虎泉夜市附近先后通过支付宝、微信、银行卡等方式转账给被告人汪义兵共计人民币30万元。2018年12月20日，被告人汪义兵向公安机关投案。针对上述指控，公诉机关出示了相关证据予以证实。公诉机关认为被告人汪义兵以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人汪义兵对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，辩称其并不存在诈骗行为，周某1只要求其支付利润，不管其投资什么项目，后其由于资金链出问题以致不能还钱；其也一直按照约定支付周某1利润，不存在诈骗的犯罪故意；周某1的损失不是其犯罪行为造成的，其行为不是诈骗罪。经审理查明，2018年1月，被告人汪义兵在被害人周某1经营的位于武汉市洪山区虎泉夜市的服装店内，编造投资酒店有高分红回报的虚假理由，骗取周某1于同年2月2日、2月4日在武汉市洪山区虎泉夜市附近通过支付宝、银行卡转账等方式向其支付人民币共计30万元。汪义兵称其将该笔款项用于“垫资代还”业务，后不能偿还。期间，汪义兵以“酒店投资分红”名义，先后向周某1支付人民币22000元。案发后，汪义兵于2018年12月9日至19日期间先后分四次向周某1偿还人民币共计8000元。2018年12月20日，被告人汪义兵向公安机关投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、报案材料证明：2018年11月20日，被害人周某1向公安机关报案称，被告人汪义兵以投资酒店等为由向其骗取钱财未还。2、被告人汪义兵的身份信息材料及违法犯罪情况说明证明：被告人汪义兵的身份信息情况。3、武汉市公安局洪山区分局出具的归案情况说明、破案经过证明：2018年11月20日，办案民警接到周某1报案，称2018年1月至7月期间被犯罪嫌疑人汪义兵以谎称“赎楼”、“代还信用卡”有高额利息、投资酒店有高分红回报为由诈骗68.5万元。2018年12月4日、8日，办案民警电话通知汪义兵到所说明情况制作笔录。2018年12月20日，汪义兵自行到所投案。4、支付宝转账截图、被害人周某1的银行卡交易明细证明：被告人汪义兵收取被害人周某1涉案款项的事实。5、微信聊天截图及被告人汪义兵的银行卡交易明细证明：汪义兵将款项用于“垫资代还”业务；汪义兵将其房屋出卖他人及还款情况；周某1多次向汪义兵催要款项，汪义兵称钱款在酒店和“赎楼”。6、证人刘某1的证言证明：刘某1是武汉创意优家酒店的法定代表人。其称，大概在2017年7月至2018年6月期间，被告人汪义兵在武汉创意优家酒店的一个连锁店上班，一开始是前台，后来安排他做店长，后因发现他经常用手机在网上赌博，对酒店疏于管理并找其他员工借钱等而将其开除。汪义兵并没有拿30万元投资到该酒店拿分红，其也未授意汪义兵或其他员工到外边拉资金到酒店投资或入股，汪义兵也无权自行拉资金投资到酒店。其有一个十堰的朋友，也是开酒店的，被汪义兵打着武汉创意优家酒店的名义骗了钱。7、证人刘某2的证言及情况说明证明：被告人汪义兵并未将其变卖房产的款项全部偿还欠款。8、被害人周某1的陈述及询问笔录：汪义兵系其表妹夫。汪义兵分别以投资酒店骗其30万元、“垫资赎楼”骗其30万元、“信用卡代还”骗其8.5万元。2018年1月，汪义兵和其表妹秦某到其服装店多次询问其经营状况，要其投资到汪义兵工作的优家酒店，介绍说汪是经理，酒店老板给汪义兵的待遇是投资30万元可以分红，汪可以给其每月分红4000元并每月递增200元，6个月后把本金还给其。其同意后约定如果其临时要把钱拿出，只要提前半个月告诉汪就把本金全部退还。其遂分次转账给汪义兵人民币共计30万元。直到5月份，汪义兵才给分红，补了3、4月份的共计给了12400元，7月份分红4800元，到8月份其要求退钱用于买房，汪说钱在酒店老板手上，其感觉被骗了。其投资酒店30万元后，汪又给其介绍了“赎楼”和“代还”的投资。“赎楼”就是“过桥”的意思，一般垫资不超过一个星期，汪却说是45天以内，“代还”的意思就是帮别人还信用卡来养卡。其多次催汪义兵还款，汪以各种理由推脱。其找秦某要钱，秦某说汪义兵在外面欠了很多钱，根本还不了其。汪义兵说钱投到了做“赎楼”和“代还”的团队，别人跑了钱收不回来，称自己也是受害者。汪说他投资的团队他也没有见过面，全部是网上认识的，说这个团队是河北的，已有十几个人无法联系了。其投资酒店的30万元，汪义兵是于2018年11月18日到派出所时才承认做了“赎楼”和“代还”，之前一直说还放在酒店投资。其从2018年2月给汪义兵30万元投资酒店之后，汪义兵陆续给其分红22000元。其报案后，汪义兵又于2018年12月9日至19日期间分四次还款8000元。9、被告人汪义兵的供述和辩解：周某1是其妻子秦某的表姐。其收取周某1投资武汉优家酒店人民币30万元及投资“垫资赎楼”、“信用卡代还”人民币38.5万元。周某1于2018年2月2日至3日用微信、支付宝、银行卡转给其30万元。投资酒店的事情其是骗周某1的，之前其在汉口优家酒店做运营，2018年5月其就离开了酒店但是没有办离职手续。其介绍周某1投资汉口的优家酒店，说投资30万，每个月固定给周某14000元的回报，每个月递增200元，并承诺3个月后如果不想投了可以把本金拿回来。周某1给了其30万后，其并没有投到酒店里面去，而是直接拿去做“垫资代还”业务了，因为“代还”的回报比酒店投资高几倍，风险大回报高，每一万元天息从10元到150元不等。其把30万元投资到“垫资代还”之后，因其上家没有还钱，其也就还不了周某1。上次周某1报警或来派出所之前，逼其还钱其没办法就告诉她30万元没有投资酒店。其从2018年3月至8月，陆续向周某1支付回报20000余元。其向周某1说有投资团队，其实没有，其没有见过团队的人，是以前在QQ上认识后慢慢做“代还”熟悉的。其找别人垫资，做按揭在江夏区银河湾鹭景苑购买了别墅。其还有下线投资人约20人，2018年11月中旬其把红霞名苑的房子卖了56万元。关于被告人汪义兵提出的其行为不构成诈骗罪的辩解意见。经查，首先，汪义兵以编造投资酒店分红的虚假事实骗取周某1人民币30万元的事实清楚，有微信聊天截图、证人刘某1的证言、被害人周某1的陈述、被告人汪义兵的供述和辩解等证据予以证明；其次，汪义兵在周某1多次向其催要款项后，其将房屋出卖取得款项时仍拒不返还；再次，汪义兵称将涉案款项所投资的“垫资代还”业务存在风险高，投资难收回的实际情况，且该项“垫资代还”业务实质上是通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，该出借行为具有反复性、经常性，借款目的也具有营业性，而未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，属于从事非法金融业务活动。综上，汪义兵主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗他人钱财的行为，其行为完全符合诈骗罪的构成要件，故该辩解意见与审理查明的事实及法律规定均不相符，本院不予采纳。本院认为，被告人汪义兵以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名准确，本院予以确认。在认定汪义兵诈骗犯罪数额时，对其于案发前已向被害人支付的款项从被害人被骗款额中予以扣除。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人汪义兵犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2018年12月20日起至2024年12月19日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人汪义兵向被害人周某1退赔人民币二十七万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵慧敏审 判 员  龚永博人民陪审员  吴凤仙二〇一九年九月四日书 记 员  董 茜