河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0802刑初123号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人刘磊，男，1980年2月25日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省博爱县，住河南省博爱县。因犯贷款贷款诈骗罪，于2017年10月27日被焦作市山阳区人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金20万元（刑期自2015年12月5日起至2028年12月4日止）。现在河南省焦南监狱服刑。辩护人刘利宝，河南海搏律师事务所律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2019〕75号起诉书指控被告人刘磊犯贷款诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，公诉机关在开庭审理过程中，发现案件事实与起诉书指控的事实不符，于2019年9月16日，以焦解检公诉刑变诉〔2019〕8号变更起诉决定书，对焦解检公诉刑诉〔2019〕75号起诉书作出变更。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员胡勇、助理检察员张鹏飞出庭支持公诉，被告人刘磊及其辩护人刘利宝到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控以及变更指控：2014年10月份，被告人刘磊以帮助荣某贷款为由，利用荣某提供的身份信息资料，后刘磊以389900元全款在新乡东新汽车有限责任公司购买白色奥迪Q5汽车一辆，以河南正和汽车贸易有限公司为保证人，将车抵押到工商银行郑州市金水支行贷款36万元，该笔款项已归还。同时，被告人刘磊明知将奥迪Q5汽车抵押给工商银行郑州金水支行进行贷款，后又伪造该车的汽车登记证书以及购车发票等手续从建设银行焦作市太行东路支行骗取贷款42万元，案发后，赃款未追回。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过等书证；证人徐某等人的证言；被告人刘磊的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘磊以非法占有为目的，使用虚假的证明文件,诈骗银行的贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘磊当庭自愿认罪，能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人刘磊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。提请本院依法判处，并建议对其在法定刑幅度范围内量刑。被告人刘磊对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实均无异议。辩护人对起诉书指控被告人刘磊犯贷款诈骗罪罪名和犯罪事实均无异议，认为被告人刘磊当庭自愿认罪，且其在焦南监狱服刑以来，能够遵守监规狱纪，积极参加劳动，认真学习，改造表现较好。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：2014年10月份，被告人刘磊以帮助荣某贷款为由，利用荣某提供的身份信息资料，后刘磊以389900元全款在新乡东新汽车有限责任公司购买白色奥迪Q5汽车一辆，以河南正和汽车贸易有限公司为保证人，将车抵押到工商银行郑州市金水支行贷款36万元，该笔款项已归还。同时，被告人刘磊明知将奥迪Q5汽车抵押给工商银行郑州金水支行进行贷款，后又伪造该车的汽车登记证书以及购车发票等手续从中国建设银行股份有限公司焦作太行东路支行骗取贷款42万元，案发后，赃款未追回。以上事实，被告人刘磊当庭供认不讳。并有证人荣某的举报和证言，证人徐某、赵某、彭某、秦某、王某1、王某2、刘某、张某的证言，新乡东新汽车有限责任公司的相关购买车辆资料，购买车辆的相关纳税票据，工商银行郑州市金水支行的相关车辆抵押贷款资料，机动车信息查询结果单，建设银行焦作市太行东路支行的相关车辆抵押贷款资料，伪造的汽车登记证书以及购车发票原件，证人荣某的银行账户交易明细，证人彭某的银行账户交易明细，新乡东新汽车有限责任公司出具的说明，合作协议以及业务操作规程，被告人刘磊被判处刑罚的刑事判决书以及徐某、刘某等其他相关人员被判处刑罚的刑事判决书，被告人刘磊的户籍证明，公安机关出具的发破案经过以及情况说明，视听资料等证据予以证实。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人刘磊以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗银行贷款42万元，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人刘磊到案后能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人刘磊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。辩护人关于被告人刘磊当庭自愿认罪、悔罪，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。综合全案情节，对被告人刘磊依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第七十条之规定，判决如下：一、被告人刘磊犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金5万元；与原判决判处的有期徒刑十三年，并处罚金20万元。数罪并罚后决定执行有期徒刑十五年，并处罚金25万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内，刑期自2015年12月5日起至2030年12月4日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、责令被告人刘磊退赔中国建设银行股份有限公司焦作太行东路支行42万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 李 宇人民陪审员 张 哲人民陪审员 唐世斌二〇一九年九月二十九日书 记 员 刘 源附相关法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。