德州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1491刑初122号 公诉机关德州经济技术开发区人民检察院。 被告人贾连怀，男，汉族，1976年5月10日出生于山东省德州市，初中肄业，户籍地系德州经济技术开发区抬头寺镇贾庄村**，捕前租住德州经济技术开发区至尊名郡小区13-3-201。2018年9月3日因涉嫌诈骗被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于德州市看守所。 指定辩护人王洪泉，山东益联律师事务所律师。 德州经济技术开发区人民检察院以德开检公刑诉[2019]128号起诉书指控被告人贾连怀犯诈骗罪一案，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月1日公开开庭审理了本案。德州经济技术开发区人民检察院指派检察员李林麟、李波出庭支持公诉，被告人贾连怀及其指定辩护人王洪泉均到庭参加诉讼。现已审理终结。 德州经济技术开发区人民检察院指控:2013年1月至2015年7月期间，被告人贾连怀伪造鼎鑫担保公司印章，以承包工程为由，以借为名，承诺保本保息，以每月2%-3%的高额利息为诱饵，先后诈骗被害人刘风菊、刘泽玉等11人共计1876300元，后将借款用于支付利息、购车、买房、赌博等，后被告人贾连怀为躲避还款而逃匿。2018年9月3日，被告人贾连怀于滨德高速大广公安检查站被德州市公安局德城分局民警抓获归案。 针对上述指控，公诉机关出示了下列证据：1、受案登记表、收据等书证；2、证人史庆东、史艳军等人的证言；3、被害人刘风菊、刘泽玉等人的陈述；4、被告人贾连怀的供述和辩解；5、辨认笔录；6、银行流水等电子数据。公诉机关认为，被告人贾连怀之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人贾连怀对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，未提出辩护意见，当庭提交了认罪悔过书。其辩护人提出的辩护意见：1、被告人到案后如实供述，系坦白；2、被告人自愿当庭认罪认罚；3、被告人在借款初期不是诈骗；4、被告人无犯罪前科，系初犯。请求法院对被告人贾连怀从轻处罚。 经审理查明：2013年1月至2015年7月期间，被告人贾连怀私刻德州鼎鑫担保有限公司财物专用印章，以承包工程的幌子，以借为名，承诺保本保息，以2%的高额月利率为诱饵，先后骗取被害人刘风菊、刘泽玉、贾立英、刘金西、李玉玲、孙秀春、侯俊秀、姜茂常、牟洪金、王振洪、孙凤英11人共计现金200余万元。后将钱款用于支付利息、购车、买房、赌博等日常消费，到案发时尚有1876300元不能归还。2015年7月，被告人贾连怀为躲避还款而逃匿，2018年9月3日，被告人贾连怀在滨德高速大广公安检查站被公安民警抓获归案。 上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实： (一)书证 1、受案登记表、立案决定书证实，2015年12月17日9时许，德州经济技术开发区袁桥镇牟庄村的孙秀春报警称，2014年8月，贾连怀通过刘风菊以2%的月利率向其借了26万元，2015年7月失联，同时贾连怀还向其村里其他村民共计借了200余万元。德州市公安局经济技术开发区分局经侦查于2015年12月18日立案侦查。 2、发破案、抓获经过和在逃人员登记表证实，公安机关立案后，经过侦查发现，被告人贾连怀自2013年1月至2015年7月期间，以保本保息、月付2%的高利率存款为由，通过其表姐刘风菊、表哥刘泽玉等为中间人，介绍他人在其处存款，总计吸收存款200余万元。2018年3月29日德州经济技术开发区公安分局上网追逃贾连怀，同年9月3日在滨德高速大广公安检查站被抓获归案。 3、户籍户籍信息证实，人贾连怀出生于1976年5月10日，户籍户籍地系德州经济技术开发区抬头寺镇贾庄村**。时具有完全刑事责任能力。 4、德州鼎鑫投资有限公司企业信息、法人代表信息、企业变更情况证实，德州鼎鑫投资有限公司于2006年12月20日成立，法人是刘勇。与被告人贾连怀无直接关系。 5、山东通德锦华房地产开发有限公司出具的说明，附锦华大厦不锈钢加工合同、收据、结算单等资料和证人李繁荣、刘方田出具的工程量统计单及估算单证实，被告人贾连怀承接了众望家园一期的加工工程，工程总额29.71806万元，合同后期审计结算后，自2007年至2011年1月共支付金额32万元，因工作人员离岗，无法核实超出金额是否存在没有计入的工程量；二期工程由项目部负责，因合同未移交，相关人员已全部离岗，未能查到合同及工程量，至2015年6月，共查询到领款入账单金额28.6万元，二期实施的四栋住宅楼，由陈文涛施工3、4#号楼，结算金额22.587万元，共计付贾连怀60.6万元。 6、德州圣宝汽车销售服务有限公司价格证明和车辆登记查询单证实，被告人贾连怀名下的宝马牌轿车于2013年11月12日注册登记，当时市场指导价499600元。后经多次抵押登记，于2015年6月26日转移登记至田坤名下。 7、被害人刘风菊、孙秀春、侯俊秀、姜茂常、牟洪金、王振洪、刘泽玉、孙凤英、李玉玲、贾立英提供的借据、贾立英、姜茂常提供的转账记录、贾连怀银行流水证实，被告人贾连怀向刘风菊借款19万元，向孙秀春借款26万元，向侯俊秀借款25万元，向姜茂常借款25万元，向牟红金借款8万元，向王振洪借款23万元，向刘泽玉借款49.32万元，向孙凤英借款6万元，向刘金西借款6万元，向李玉玲借款5万元，向贾立英借款20万元，后又通过ATM转账38000元。借款时间大多约定3个月，借据上盖有德州鼎鑫担保有限公司的印章。 8、证人李秀荣、刘泽友提供的借条、收据一宗证实，2015年5月4日李秀荣借给刘泽玉5万元，借期3个月，利息共3000元；2015年5月14日，刘泽友借给刘泽玉2万元，借期3个月，利息共1200元；2015年5月1日，舒长峰借给刘泽玉3万元，借期3个月，利息共1800元；6月13日借给刘泽玉5万元，借期2个月，利息共2000元；2015年5月14日，张振廷借给刘泽玉5万元，借期3个月，到期本息53000元；2015年7月11日刘振泉借给刘泽玉3万元，月息2分，7月23日收回2万元。 9、锦华地产开发有限公司收据、协议书、批条证实，2015年5月21日锦华地产开发有限公司负责人刘群将众望家园282号、283号车位，以单价13.8万元（共27.6万元）抵账给了被告人贾连怀，与证人贾彦萍称贾连怀将其中一个车位抵账给自己的证言一致。 10、被告人贾连怀建设银行尾号7977账户明细、工商银行尾号1505账户明细证实，被告人贾连怀使用上述两个银行账户进行转账情况。交易明细显示2015年3月2日转给刘秀辉2000元；2015年3月16日转给贾立英50000元；2015年4月20日转给李玉玲105000元。 11、德州市德城区新华办事处新园社区合村并建办公室出具证明、收据、收款收据记账联证实，被告人贾连怀以前妻史艳平的名义于2013年9月30购买德城区新华街道新园社区大刘庄新宜家园Ａ区２9-1-803房产，共计首付10万元，后于2016年11月20日退房并退款10万元，收利息28539元及三年房屋使用费2万元。 12、医院收款收据、诊断证明、离婚证证实，被告人贾连怀之妻史艳平因精神疾病住院治疗的情况，并于2013年10月8日与被告人贾连怀离婚。 13、证人王丽、王利强身份证复印件、出具的证明证实，被告人贾连怀在2015年，先后在德州市、辽宁省营口市分别投资15万元和13万元左右开饭店，均没有办营业执照，后以失败告终，共计亏损21万余元。。 14、德州经济技术开发区抬头寺镇贾庄村村委会出具的证明证实，被告人贾连怀与该村村民贾延春是父子关系，其个人在村中无任何房产。 （二）证人证言 1、证人贾彦红证言证实，其系贾连怀的姐姐，没有在贾连怀处存过款，只是曾借给他10万元用于工程周转，也没有推荐过其他人员在贾连怀处投资。其弟贾连怀这些年没买过房产和车辆，老家的四处房子是其父盖的，也是用的其父的名字。 2、证人贾彦萍证言证实，其系贾连怀的姐姐。其曾借给贾连怀20万元现金，约定月利率1%，后来在2016年贾连怀抵给了其众望家园二期小区的282号停车位，这个车位也是贾连怀干工程的时候顶账来的。其知晓李玉玲、刘秀辉、贾立英等人在贾连怀处存过款。贾连怀个人名下已无房产和车辆，在老家也没有房子。 3、证人刘秀辉证言证实，2014年12月，其通过贾立英认识了贾连怀，在贾连怀处先后存了5万元，约定月利率2%，2015年5月因为用钱就要了回来，7月份贾连怀就失联了。其知道的有贾立英和李玉玲、贾彦萍等人也在贾连怀处存款，但数额不清楚。 4、证人李秀荣证言证实，2015年5月，刘泽玉（被告人贾连怀之表兄）说亲戚需要钱，就向其借了5万元，期限三个月，月利率2%，刘泽玉以个人名义打了借条，给了1000元利息，后刘泽玉将5万元归还。 5、证人刘泽友证言证实，2015年5月份，刘泽玉向其借钱说表弟贾连怀急用钱，其后给了刘泽玉2万元现金，刘泽玉手写的借条，期限三个月，月利率2%，刘泽玉还说贾连怀开担保公司，后来刘泽玉归还了2万元。 6、证人刘金池证言证实，2015年5月份，刘泽玉向其借钱时说表弟贾连怀在德州学院有个工程需要钱，高利息借款，其就出借了1万元，期限三个月，月利率2%。刘泽玉打的借据，借据现在找不到了，后来刘泽玉归还了1万元。 7、证人舒长峰证言证实，2015年3月12日，刘泽玉找其借钱时说表弟贾连怀用钱，有担保公司担保，月利率2%，其借给刘泽玉3万元现金，是刘泽玉打的借条。5月14日到期后，刘泽玉将本息31200元再次存在贾连怀处，刘泽玉再次打的借条。6月13日又借给刘泽玉5万元，刘泽玉打的借条，8月10日其让刘泽玉还钱，只给了1200元利息，最后刘泽玉还了4万元。 8、证人张振廷证言证实，2015年5月13日刘泽玉对其说表弟贾连怀急需5万元，借期三个月，月利率2%，其借给刘泽玉5万元现金，刘泽玉向其打了借条，到了10月份听说贾连怀找不到了，由刘泽玉归还了5万元的本金。 9、证人刘振泉证言证实，2015年7月份，刘泽玉找到其说表弟贾连怀急需用钱，借期4个月，月利率2%，其给了刘泽玉3万元现金，刘泽玉打的借条。7月23日从刘泽玉处要回来2万元，其女儿要回5000元，给了2个月的利息共400元，后来找刘泽玉要钱，刘泽玉称贾连怀找不到了。 10、证人史艳军证言证实，贾连怀是其妹妹史艳平的前夫，因史艳平有精神疾病，二人于2013年离婚。贾连怀在史庆东的公司干过不锈钢扶手的工程，贾连怀以史艳平的名义在德城区大刘庄新宜家园购买过一套房，首付10万元，因无法按时归还贷款，房子退了，退了5万元用于还贾连怀以史艳平名义办的信用卡及史艳平的治疗。 11、证人史庆东证言证实，贾连怀是其妹妹史艳平的前夫，2008年至2012年贾连怀曾给其在众望家园和锦华物流园宿舍楼干过不锈钢扶手工程，已经不欠贾连怀工程款了，贾连怀曾在德城区大刘庄买了一套住房，只交了首付，因为还不上贷款和利息，房子被收回了。同时证明，德州鼎鑫担保有限公司是其成立的，其不知道贾连怀以公司名义打借据吸收他人存款。 12、证人刘勇证言证实，其系德州鼎鑫担保有限公司法人代表。自2015年2月开始由其管理，对贾连怀盖有德州鼎鑫担保有限公司财务章的借据不知情，其与贾连怀没有业务往来，公司印章也没接手过。 13、证人孙科学、李跃辉证言证实，其二人分别是德州鼎鑫担保有限公司挂名法人和会计。贾连怀从没有在担保公司工作过，也没有与公司开展过业务。贾连怀是史庆东的亲戚，在山东通德锦华房地产公司承接过工程，贾连怀盖有德州鼎鑫担保有限公司财务章的借据不是鼎鑫担保公司的财务专用章，该公司也没有在社会上吸收过存款。 14、证人毛文彬证言证实，2013年底或2014年初时，其在众望家园承包了贾连怀的不锈钢工程，工程总造价不到3万元，干了2年多，一期工程完工后给了5000元，在2015年4月20日贾连怀给其账户打款3000元的工程款后失联，贾连怀还欠其22000元的工程款。 （三）被害人的陈述 1、被害人刘风菊（被告人的表姐）于2015年12月17日报警称，2013年1月开始，其两次借给贾连怀共19万元，约定月利率2%，除了当场扣除的11400元利息，实际出借178600元本金，每三个月结一次利息，贾连怀向其出具了盖着“德州鼎鑫担保有限公司”的借据。之后，其又帮助贾连怀从姜茂常（25万元）、侯俊秀（25万元）、孙秀春（26万元）、王振洪（23万元）、牟洪金（8万元）5人处共借款107万元，在其父亲刘金西处借款6万元。贾连怀一共向其支付了100200元利息，还向孙秀春和王振洪支付42800元利息，每次支付利息后都换一张借据，借款期限每次都是3个月，自2015年7月8日开始，贾连怀就联系不上了。并证实，贾连怀让其称帮忙借钱，并没有多给其利息。 2、被害人孙秀春陈述，2014年8月至2015年5月，其通过刘风菊分五次借给贾连怀一共26万元，约定月利率2%，除当场扣除利息总计12800元，实际出借247200元，共收了35000元（包括12800元）利息，2015年7月中旬贾连怀失联后，一直没有归还。据其了解，贾连怀向村里其他人一共借了约200万元。 3、被害人侯俊秀陈述，从2013年其通过刘风菊分四次借给贾连怀25万元，月利率2%，利息三个月支付一次，借款中的25万元包括扣除的利息，第一次借出4万元，当场扣除利息2400元，后面三次都是前一笔到期，加上扣除的利息再加钱凑整数再次借出，25万元应得利息62500元，实际到手利息约13000元，还有187500元没有追回。其和贾连怀不认识，刘风菊称贾连怀包工程用钱，利息高。 4、被害人姜茂常陈述，从2014年开始，其通过刘风菊借给贾连怀共35万元，月利率2%，利息三个月支付一次，第一次借的10万元的本息已结清，剩余的25万元当场扣除利息6000元，实际出资244000元，总共支付了1.5万元利息，其他的未归还。 5、被害人牟洪金陈述，2015年5月26日，其通过刘风菊借给贾连怀8万元，月利率2%，当时给了3200元的利息，一个月后还本付息，但只收到了3200元利息，其他的一直未归还。借据是刘风菊转给其的，上面的字是贾连怀签的。 6、被害人王振洪陈述，2014年6月开始，其通过刘风菊分多次共借给贾连怀共28万元，月利率2%，除要回了5万元本金和2万元的利息外，其他的一直未归还。 7、被害人刘泽玉陈述，2014年3月开始，其表弟贾连怀向其借钱，并让其帮忙向其他人借款，约定月利率2%，每三个月支付一次。其个人借给了贾连怀19.32万元，其中18万元当场扣了9200元利息，后收到1.32万元利息，实际出资170800元本金。之后，其又从舒长峰、张振廷、李秀荣、孙凤英、刘泽友、刘金池、刘振泉7人处以个人名义借款30万元后再借给贾连怀。贾连怀一共支付了29800元利息，给了舒长峰等人5200元利息。2015年7月开始，贾连怀就联系不上了，其替贾连怀偿还了19.5万元借款。 8、被害人李玉玲陈述，2014年6月份，其通过贾彦萍得知贾连怀处存款利息高，就在贾连怀处存了19万元，月利率2%，三个月结一次利息，换一次借条，最后一次换借条是2015年3月。除2014年2月20日存的3万元，月利率5%钱已结清。第一次的结息是直接扣除的3000元外，都是把利息打到银行账户，除了现在已归还的14万元的本息外，还有41000元本金未归还。 9、被害人贾立英陈述，2013年或2014年从贾彦红处得知贾连怀开了小额贷款公司，存款月利率2%，自2015年3月10日在贾连怀处存了20万后，先后在贾连怀处存款60万元，在贾连怀失联后，除了要回来36.2万元的本息外，还有23.8万元本金没归还。 10、被害人刘金西（被告人贾连怀之姑父）陈述，2014年其经贾连怀要求将存款借给贾连怀，约定月利率2%，其陆续借给贾连怀一共6万元，除当场扣除利息外，实际出借了50400元。2015年7月贾连怀失联，后一直没有归还。 11、被害人孙凤英陈述，2015年4月，其通过刘泽玉借给了贾连怀6万元，期限3个月,月利率2%，除当天收了3个月利息3600元，实际出资56400元，一直没有归还。其收到的借条是贾连怀打的。 （四）被告人的供述与辩解 被告人贾连怀供述，2013年1月至2015年7月期间，其承诺保本保息，私刻了德州鼎鑫担保有限公司公章，由其表姐刘风菊、表哥刘泽玉为中间人，介绍他人在其处存款，约定月利率2%，每三个月结一次，共计存款204.12万元（经核实235.12万元），其中：表姐刘风菊19万元、表哥刘泽玉19.32万元、姑父刘金西6万元及通过他们收取的存款共165.8万元未偿还。其收取的存款除了支付利息50万余元外，其余的用于承包工程、支付利息、买车、日常花销、赌博、经营饭店。2007年以前，其干的众望家园一期工程,投资50余万元，2014年开始干二期，2015年下半年因为开发商不给钱就没再干，一共投资了40余万元。2015年7月份为了还钱开饭店挣钱，结果赔了20多万。同时证明，到后期与存款人是按照5%返利的。 （五）辨认笔录 辨认笔录及照片12张记载，在见证人的见证下，被害人孙秀春于2015年12月17日对被告人贾连怀进行了辨认。 （六）电子数据 银行流水数据光盘证实，被害人李玉玲与被告人贾连怀资金往来情况。 上述证据，经当庭质证、认证，控辩双方无异议。被告人贾连怀对上述犯罪事实供认不讳，其所供述的情节与上述证据能相互印证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人贾连怀以承包工程用款为幌子，承诺保本保息，以借款支付高额利息为名，向其亲属和亲属介绍的他人骗取借款用于其个人消费、赌博等活动，涉案数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人贾连怀的犯罪行为，依法应予惩处。鉴于被告人到案后能如实供述主要犯罪事实，自愿当庭认罪、悔罪，依法可从轻处罚。故对其辩护人提出“被告人系初犯、属坦白”的辩护意见，予以采纳。对辩护人提出被告人“借款初期不是诈骗”的辩护意见，经查认为，被告人采用虚构的事实，在借款到账后，并未实际用于经营，在支付完相应的利息后，用于个人消费、赌博活动，被告人向他人承诺支付高额利息的行为不具有延续性，故其行为认定为诈骗。根据法律规定，以借款名义实施诈骗在案发前已经归还的，不计入犯罪数额的规定，公诉机关仅指控了未归还的犯罪数额，并无不当。故对辩护人此辩护意见不予采纳。据此，为打击犯罪，保护公私财产不受侵害，根据被告人贾连怀的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人贾连怀犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2029年9月2日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人贾连怀赔偿11名被害人经济损失1876300元。（被害人刘风菊178600元、被害人刘泽玉383600元、被害人贾立英238000元、被害人刘金西50400元、被害人李玉玲41000元、被害人孙秀春225000元、被害人侯俊秀187500元、被害人姜茂常229000元、被害人牟洪金76800元、被害人王振洪210000元、被害人孙凤英56400元） 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  卢金峰 审判员  潘立原 审判员  杨东宝 二〇一九年九月十二日 书记员  张金辉