山东省东明县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1728刑初239号 公诉机关山东省东明县人民检察院。 被告人崔某某，男，汉族，中专文化，东明县水务局职工，住东明县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月15日被东明县公安局刑事拘留,2018年1月19日被逮捕。于2018年11月19日由本院取保候审。 辩护人高百善，东明县法律援助中心律师。 东明县人民检察院以东检公刑诉[2018]223号起诉书指控被告人崔某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月11日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东明县人民检察院指派检察员耿剑峰、赵艳娜出庭支持公诉，被告人崔某某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人崔某某于2014年1月至2015年1月，明知江某1（另案处理）未经批准以吸收“入股”方式吸收公众存款，以介绍、提供账号等方式帮助江某1以未经注册的“菏泽江某4工程机械租赁有限公司”名义吸收王某1、王某4、娄某1、许某1均、任某1、“股金”共计人民币34万元，至今未退还。 公诉机关认为，被告人崔某某伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。 被告人崔某某对起诉书指控的犯罪事实没有提出异议。 辩护人辩称，被告人崔某某吸收王某1、王某4、娄某1、许某1均、任某1、“股金”，这几个人分别是崔某某的同学、同事、亲戚，不属于不特定人员，其行为不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，被告人崔某某于2014年1月至2015年1月，明知江某1（另案处理）未经批准以吸收“入股”方式吸收公众存款，以介绍、提供账号等方式帮助江某1以未经注册的“菏泽江某4工程机械租赁有限公司”名义吸收王某1、王某4、娄某1、许某1均、任某1、共计人民币34万元。所吸收上述人员存款人民币34万元，以一台塔吊抵扣所吸收王某1的人民币20万元；王某4、娄某1、许某1均明确表示不用崔某某还款，并对崔某某表示谅解；所吸收任某1的人民币50000元，被告人崔某某已将该款交至法院留存。 上述事实，有以下经庭审质证、认证的证据予以证实 1、书证 （1）户籍证明，崔某某，男，1980年3月9日出生，身份证号码4102041980××××××××，被告人崔某某已达刑事责任年龄，具有刑事行为能力。 （2）到案经过，2017年12月15日，东明县公安局经侦大队民警电话通知崔某某到东明县公安局经侦大队接受讯问，并将其抓获。 证明被告人崔某某到案情况。 （3）中国银监会菏泽监管分局出具的证明，我单位未向菏泽奇胜建筑机械有限公司、菏泽江某4工程机械租赁有限公司颁发过金融许可证，未批准其从吸收公众存款和发放贷款业务。 （4）菏泽奇胜建筑机械有限公司企业信息，经营范围、建筑工程机械设备租赁、股东发起人江某3、江某1。 （5）东明县市场监管局出具的“登记信息查询结果”，证明经数据查询，企业名称菏泽江某4工程机械租赁有限公司在我局企业数据库中无其登记信息。 （6）菏泽江某4工程机械租赁有限公司《关于崔某某任命的通知》，证明任命崔某某为菏泽江某4工程机械租赁有限公司财务部长。 （7）吸收存款、股金书证统计表。 证明吸收王某1、王某2、娄某1、许某1均、任某1的歀数。 （8）崔某某交到公安机关的的江某4公司交奇胜公司款的收据16张，金额共计163万元。 （9）中国工商银行凭证证明，被告人崔某某交款人民币50000元至法院账户。 2、证人证言 （1）证人江某1证言证明，2010年3月，注册成立菏泽奇胜建筑机械有限公司后，其对公司员工讲，公司经营状况很好，亲戚朋友的钱可以存入公司，利息比银行高，随时可以取，介绍存款较多的有黄某、崔某某等人。菏泽江某4工程机械租赁有限公司黄某、崔某某收了股金交给我，我向出资人开具菏泽江某4工程机械租赁有限公司的《股权证》，然后我把钱交给江某2，江某2给我写个江某4租赁的货款收据。江某4租赁公司，对外宣传可以入股，按营利分红，崔某某收的股金转给江某1，江某1开具股权证。同时证明，两公司吸收存款、发行股权证未经批准。 （2）证人江某2证言证明，其在奇胜机械公司担任现金会计期间，主要负责公司记账和现金收支。江某1是奇胜机械公司的法人代表，主要负责公司的全面业务；吴明峰负责公司的生产；支宝凤负责公司的做账和报税业务；黄某是公司的中层领导；崔某某，负责公司后勤。从2010年3月奇胜机械公司成立起，江某1、崔某某、黄某等人就陆陆续续介绍人到公司存钱。江某1、黄某等人领人到财务室把钱交给我，有时交现金，有时是银行转账。江某1不在的时候，由江某1口头授权我代替他签字。 （3）证人王某1证言证明，2014年春节同学聚会时，问崔某某奇胜机械和江某4租赁公司的情况，崔某某说效益不错，并对外吸收着资金，后崔某某给王某1提供了江某3的邮政储蓄银行账号，王某1于2014年4月1日在奇胜机械存了50万元，按1.5%的月利率，2014年1月份在江某4租赁购买20万元的股金。2015年6月付本金5万元，2015年5月1日发2014年度红利共计53869元。 （4）证人马某1证言 2015年初，任某1听任某2说，奇胜塔吊厂效益好，正在对外吸收资金，月息3分，存取都方便。她凑了39万元，直接转到公司的账户里。崔某某没有给她介绍过奇胜塔吊厂的事。 （5）证人任某1证言证明：听任某2介绍说奇胜公司存款，后又电话咨询崔某某，崔某某说奇胜公司效益不错，存钱的人很多，不会有什么事，可存款也可入股，并给了任某1一个账号，任某1往该账号存入39万元，并对崔某某说34万元存入奇胜公司，5万元入股江某4公司。 （6）证人王某2证言证明，2014年2月份，崔某某给他说，江某4租赁公司发展不错，扩大经营规模，需要向社会吸收资金，要是有闲钱可以放到公司，公司开具股权证，一年分一次红，比例不低于3分的月息。2014年2月，给崔某某4万元现金，过三、四天，崔某某给我一张江某4租赁的股权证。2014年底，公司给开个10547元的红利证明单，崔某某把2014年的股权证拿走，又换了张2015年1月1日的股权证。到现在也没有得到红利。 （7）证人娄某1证言证明，其在东明万某公园听一个女的说，她把闲钱搁到奇胜塔吊厂了，这个厂效益不孬，月息一分。我问崔某某，崔某某说搁钱准头，效益不孬。2013年8月，我到江某4公司找到江某1和崔某某，在江某4入股了4万元。在奇胜塔吊厂，交到财务5万元。 （8）证人许某1均证言证明，2014年3月，在万某公园听见有人说自己的闲钱投到江某4租赁公司了，入股分红，比银行利息高。他找到崔某某了解情况。崔某某说其在江某4租赁公司上班，公司发展不错，该公司需要吸收钱，有钱可以存到这个公司入股，一年分一次红。2014年3月12日，他到公司交给崔某某1万元现金，过了两天，崔某某给了一张江某4租赁公司的股权证。后结算过红利，崔某某给我一张红利条，没有给钱。 （9）证人崔某1证言证明，2013年4月份，其和表弟周某1有点闲钱想投资。我说东明有个奇胜公司对外吸收存款，月息是1.5%，三个月一结息。崔某某在那上班，我的钱也在那放着。2013年4月25日，把建行的银行卡给了周某1，里面有三十万元钱，让他给存到奇胜公司。周某1代领了一张借据，内容是：今借到崔某1现金30万元，用于菏泽奇胜建筑机械有限公司扩大再生产。月息1.5%。借款人江某1。2014年5月21日左右，我又凑了14万元钱，交给了周某1，以媳妇杨某的名存到奇胜公司。30万元的结算利息54000元，14万元的借据结算利息25200元。结息后又重新开了收据。 （10）证人单某证言证明，2013年11月份的一天，其丈夫李双喜在崔某某家吃饭时，问崔某某奇胜塔吊公司效益怎么样，还对外吸收存款不，崔某某说效益好、吸收存款，月息是1.5%，想用钱的时候随时都能取。李双喜把20万元现金送到了崔某某家。后来，崔某某把奇胜公司开具的借条（写的是我的曾用名单运英）送到了她家。在2015年4月12日，江某2给了她5万元的现金。 （11）证人常某1证言证明，2014年6月17日，听任某2说，奇胜公司效益非常好，正对外吸收资金，利息比银行高，有钱可以存到奇胜公司。常某1就凑了16万元给了任某2，过几天，任某2给了常某1一张奇胜公司开具的借条。共支取三个月利息7200元。 （12）证人周某1证言证明，其本人分九次往奇胜公司存款共145万元，其中三笔，周某520万元、于绍永30万元、崔平30万元，是在崔某某去奇胜之前存的。其余李梅5万元、周红梅10万元、李玉芝10万元、周宝生10万元、张永旺20万元、崔美华10万元是崔某某介绍的。另还用王某3的名存入江某4公司股金20万元。共收奇胜公司利息94500元，江某4公司分过一次红利，多少记不清了。 （13）证人乔某证言证明，2012年的时候，崔某某说奇胜公司效益非常好，正对外吸收存款，利息比银行高，定期支付利息，本金到期后就可以取出来。后存到奇胜公司5万元现金，到期后将本金取出，并结了一次利息12000元。2013年9月25日，又存到奇胜公司10万元，后一直未取出来。往江某4公司入4万元股金，分过一次红。 （14）证人陈某1证言证明，2013年底，其舅刘某1给他妻子王素梅说，奇胜机械公司对外吸收存款，月息1.5%。2014年2月21日，他在刘某1家将15万元给了崔某某，后崔某某交给他的借条。 证人刘某1证言证明，其在江某4公司工作期间召开过一次股东大会，是江某1和黄庆喜组织召开的，参加会议的对象是江某4公司能通知到的股东和江某4公司的管理人员。其将奇胜公司吸收存款的情况介绍给陈某1的媳妇王素梅，2014年2月，陈某1拿15万元现金到刘某1家，刘某1打电话让崔某某去拿了钱。 证人范某证言证明，其听任某2说，奇胜公司对外吸收资金，月息1.5%。其往奇胜公司存入19万元，后取出3万元。其父亲存入7万元。所结利息4.5万元，其添上0.5万元入股到了江某4租赁公司。 证人周某2证言证明，2013年8月，听任某2说奇胜公司向社会吸收资金，利息比银行的高。崔某某把我拉到奇胜机械厂，崔某某说公司生产的塔吊销量很好，利息比银行的高。当时存了10万元，月利率1.5%，后又存了10万元，共计20万元。取了5万元的本金（换了借条）、2.25万元的利息。 证人周某3证言证明：听任某2说，江某4租赁公司扩大经营规模，向社会吸收资金。2014年1月21日，其往任某2提供的一个账号里存了10万元现金，用曲柯全的名字入的股。 证人任某2证言证明，常某1、范某、任某1、刘某2询问奇胜公司情况时，给他们说效益不孬，经营状况很好。 证人王某3证言证明，2013年4月，崔某某说江某4租赁公司发展不错，效益很好，有钱可以到这个公司入股。我到江某4租赁公司找到崔某某交给他20万元现金，后崔某某给了一张江某4租赁公司的股权证。支取过红利3.5万元。 （21）证人杨某证言证明，其听周围的群众说江某4租赁吸收资金，后通过崔茂生往江某4租赁存了20万元。没有支取过本金和利息。 （22）证人马某2证言 2014年下半年，听崔茂胜说奇胜公司发展不错，有钱就存到公司吧，定期支付利息，比银行的高，本金随时能取。2014年8月，我往奇胜机械存了4万元。 （23）证人崔某2证言 证明他没有给周某1说过奇胜公司吸收存款的事情，周某1问过我奇胜公司的经营情况。他说：奇胜公司效益不错，生意很红火。没有给他说过奇胜公司吸收存款的事情。 （24）证人刘某2证言证明，听任某2说奇胜公司效益很好，对外吸收存款，月息一分五，后她对许登竹说了。 3、被告人的供述与辩解 证明2012年6月，其被应聘到奇胜机械工作，江某1经常对公司的员工说，公司购买钢材扩大生产需要资金，谁要是有闲钱可以把钱存到公司，月利息比银行的高，用钱的时候随时可以取钱，还让动员亲戚往公司存款。他考虑到公司效益一直很好，就把自己的钱存到奇胜机械了，平时跟别人谈话的时候提及到奇胜机械吸收资金的事，朋友都觉得不错，就通过他把钱存到了奇胜机械，具体金额和人数记不清。本人没有收取过存款或股金。 本院认为，被告人崔某某伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人辩称，崔某某吸收的存款分别是他的同学、同事、亲戚的，并非不特定人员，故不应认为非法吸收公众存款的意见。经查，被告人崔某某在江某1的安排下，以口口相传的方式，为江某4租赁公司吸收的存款，一部分来自其亲友，一部分来自社会不特定人员，崔某某吸收同学、同事、亲戚的存款，也是其伙同江某1非法吸收公众存款的一部分，给国家金融秩序造成了冲击，扰乱了国家金融管理秩序，故被告人崔某某辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。被告人崔某某归案后能够自愿认罪，确有悔罪表现，依法可以酌情从轻处罚。被告人崔某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且非法吸收公众存款数额较小，犯罪情节轻微，得到被害人的谅解，依法可免除处罚。根据本案的犯罪事实、情节及其对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第三十七条、第六十一条之规定，判决如下： 被告人崔某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  张 波 审 判 员  晁建伟 人民陪审员  胡秀美 二〇一九年九月二十八日 书 记 员  程丽娜