青海省西宁市城西区人民法院刑 事 判 决 书（2019）青0104刑初207号公诉机关青海省西宁市城西区人民检察院。被告人鲍玉鹏，公民身份号码×××，男，土族，1981年12月21日出生于青海省民和回族土族自治县，小学文化，系青海香杞圣果商贸有限公司法定代表人，户籍所在地青海省海东市民和回族土族自治县，暂住青海省西宁市。因犯交通肇事罪于2012年3月27日被西藏自治区拉萨市城关区人民法院判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。辩护人王小兰，青海汇元律师事务所律师。辩护人鲍呈江，青海普兴律师事务所律师。被告人冶生斌，别名“黑麦”“斌斌”，公民身份号码×××，男，回族，1991年3月11日出生于青海省西宁市，初中文化，无固定职业，户籍所在地青海省西宁市，住西宁市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。指派辩护人刘晏伶、石雨鑫，青海尊悦律师事务所律师。被告人韩连龙，公民身份号码×××，男，回族，1987年8月13日出生于青海省湟中县，小学文化，无固定职业，户籍所在地青海省西宁市湟中县，住该县，暂住西宁市。因犯抢劫罪于2007年7月30日被青海省西宁市城中区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元，2010年1月9日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。指派辩护人刘卯生，青海辉湟律师事务所律师。被告人杜光明，公民身份号码×××，男，汉族，1987年8月4日出生于青海省西宁市，初中文化，系青海新和普惠商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地青海省西宁市，住青海省西宁市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月30日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。辩护人李建福，北京市汉卓（西宁）律师事务所律师。被告人邱凡，公民身份号码×××，男，汉族，1985年3月25日出生于青海省西宁市，高中文化，系青海新和普惠商务信息咨询有限公司监事，户籍所在地青海省西宁市，住青海省西宁市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月30日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。辩护人张卫平，青海河湟律师事务所律师。被告人刘成霞，公民身份号码×××，女，汉族，1988年5月1日出生于青海省大通回族土族自治县，小学文化，无固定职业，户籍所在地青海省西宁市，住青海省西宁市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。指派辩护人李悦芳、苏小蝶，青海辉湟律师事务所律师。被告人于翔，公民身份号码×××，男，汉族，1994年7月16日出生于青海省西宁市，中专文化，无固定职业，户籍所在地青海省西宁市，住青海省西宁市。因犯非法持有枪支罪于2013年1月22日被西宁市城东区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。辩护人郭瑾、张连军，青海夏都律师事务所律师。被告人林铖，公民身份号码×××，男，汉族，1999年6月12日出生于青海省西宁市，专科文化，无固定职业，户籍所在地青海省西宁市，住青海省西宁市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月22日被刑事拘留，同年4月24日被依法逮捕。现羁押于西宁市第一看守所。辩护人王红莲，青海盛通律师事务所律师。西宁市城西区人民检察院以西检公诉刑诉〔2019〕161号起诉书指控被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡、刘成霞、于翔、林铖犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪于2019年6月15日向本院提起公诉，本院于当日受理。同年8月20日以西检公诉刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书补充起诉犯罪事实，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员马兰花、才仁卓玛、徐莹、赵洪毅出庭支持公诉，被告人鲍玉鹏及其辩护人王小兰、鲍呈江、被告人冶生斌及其辩护人刘晏伶、石雨鑫、被告人韩连龙及其辩护人刘卯生、被告人杜光明及其辩护人李建福、被告人邱凡及其辩护人张卫平、被告人刘成霞及其辩护人李悦芳、苏小蝶、被告人于翔及其辩护人郭瑾、张连军、被告人林铖及其辩护人王红莲到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城西区人民检察院指控，2015年10月至2018年4月期间，被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙与被告人杜光明、邱凡经常纠集在一起，在本市城西、城东等多地，通过签订单方借款协议、约定高额利息、本金内扣除头息、恶意垒高债务、虚构债权等手段非法占有他人财物，在行业内多次实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。（一）2015年10月15日，被害人石某因急需资金，自行联系到被告人杜光明、邱凡后约定借款，签订了50000元的借据，扣除头息后实际得款45000元，同年11月13日，被害人石某还款50000元。2015年10月25日，被害人石某因急需资金，向被告人杜光明、邱凡约定借款，签订了50000元的借据，扣除砍头息后实际得款45000元，同年11月5日，被害人石某还款50000元。同年11月18日，被害人石某以上述相同方式再次与被告人杜光明、邱凡签订了100000元的借据，扣除头息后实际得款95000元。因还款逾期，被告人杜光明、邱凡遂言语威胁被害人石某及其母亲，称要前往被害人单位滋扰，后扣押车辆，迫使被害人石某及其母亲累计还款175000元。（二）2016年5月，被害人韩某急需资金，通过中介人（具体信息不详）介绍，与被告人杜光明、邱凡约定借款，签订了30000元的借款合同，扣除头息后实际得款21000元。后被害人韩某采用上述相同方式再次与被告人杜光明、邱凡签订了40000元的借款合同，扣除头息后实际得款28000元。因该笔还款逾期，被告人杜光明、邱凡遂言语威胁并以上门滋扰、纠缠等方式索要债务，迫使被害人韩某累计还款67100元。2018年2月，被害人韩某因急需资金，经被告人刘成霞、于翔的先后介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了23000元的借款合同，扣除头息后实际得款17000元。被害人韩某向被告人鲍玉鹏累计还款24000元后未还款，被告人鲍玉鹏遂指使被告人冶生斌、韩连龙以言语威胁、滋扰纠缠等方式索要债务，并将48000元利息确认为债务胁迫被害人韩某签订新的借款合同。最终迫使被害人韩某还款10000元，并向被告人韩连龙、冶生斌支付工资3000元。被告人于翔通过本次中介，从被告人鲍玉鹏处获得提成1500元（分给被告人刘成霞500元）。被告人刘成霞通过本次中介，从被害人韩某处获得提成4688.88元。被告人韩连龙、冶生斌因本次索债从被告人鲍玉鹏处获得提成10000元后平分。（三）2017年6月，被害人张某1急需资金，经被告人冶生斌介绍，与被告人杜光明、邱凡约定借款，签订了20000元的借款协议，扣除头息后实际得款11000元，被害人张某1还款5800元。后再经被告人冶生斌的介绍，被害人张某1与被告人鲍玉鹏约定借款，签订69500元的借款协议，扣除头息后实际得款49000元。还款逾期后，被告人鲍玉鹏、冶生斌二人于2018年3月5日、4月5日采用将利息确认为新债权的方式，诱骗被害人张某1又签订了20850元、21000元的借款协议。被害人张某1未还款。被告人冶生斌通过本次中介从被告人杜光明、邱凡处获得提成1000元，从被害人张某1处获得提成1500元。（四）2017年9月，被害人顾某急需资金，经被告人冶生斌介绍，与被告人杜光明、邱凡约定借款，签订100000元的借款协议，未扣除头息但约定了高额利息，后被害人顾某累计还款220000元。在此期间，经被告人冶生斌再次介绍，被害人顾某与被告人鲍玉鹏约定借款，并于2018年3月30日签订了200000元借款协议，扣除头息后实际得款120000元。被害人顾某还款逾期后，被告人鲍玉鹏遂指使被告人冶生斌、韩连龙采用辱骂、威胁、向被害人展示暴力索债视频等方式索要债务，拿走机油若干，滋扰生产经营，迫使被害人顾某累计还款69856元。被告人冶生斌、韩连龙从被告人鲍玉鹏处获得提成9000元后平分，从被害人顾某处获得提成10000元后平分。（五）2017年12月4日，被害人杨某1急需资金，经中介人田恒（具体信息不详）介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了12000元的借款协议，扣除头息后实际得款10000元，被害人杨某1还款2000元。2018年1月3日、8日，被害人杨某1再次与被告人鲍玉鹏签订了共计20000元的借款协议，扣除利息后实际得款14000元。被害人杨某1还款7000元后无力还款，被告人鲍玉鹏遂采用将利息确认为新债权的方式，诱骗被害人杨某1签订了35000元的借款协议。（六）2017年12月8日，被害人马某1急需资金，经朋友介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订50000元的借款协议，扣除头息后实际得款42000元。被害人马某1还款12000元后无力还款，被告人鲍玉鹏遂指使被告人冶生斌、韩连龙以言语威胁等方式索要债务，并将利息确认为新债权逼迫被害人马某1先后二次签订了共计38400元的借款协议，迫使被害人马某1后续还款35200元，累计还款47200元。（七）2017年12月23日，被害人金某1急需资金，经被告人于翔介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了30000元的借款协议，实际得款21000元。还款9000元后被害人金某1再无力还款，被告人于翔遂将其介绍给了被告人冶生斌、刘成霞夫妇。被告人冶生斌、刘成霞得知被害人金某1名下有房产后，提议通过“过桥垫资”方式借款解押金某1的房产后，再以房屋他项权证抵押进行借款，被害人金某1同意。2018年2月，被害人金某1与被告人杜光明、邱凡约定“过桥垫资”，签订了75000元的借款协议，实际得款41000后用于解押其位于本市××区的房产并取得房产证。随后，被告人冶生斌、刘成霞以房子老旧为由，称未找到愿意以房屋他项权证抵押给金某1借款的人，并将被害人金某1再次介绍给被告人鲍玉鹏，被告人鲍玉鹏要求过户房产才放款。基于“过桥垫资”的高额利息，被害人金某1无奈同意。2018年3月18日，被害人金某1与被告人鲍玉鹏签订了210000元的借款协议，扣除100000元（头息40000元，前期借款的本金、利息、违约金共计60000元）后实际得款110000元。当日被害人金某1向被告人杜光明、邱凡偿还“过桥垫资”的本金、利息、违约金共计82000元。同年3月20日，被害人金某1将其上述房产过户给被告人鲍玉鹏的前妻赛某。后被害人金某1无力归还被告人鲍玉鹏的借款，被告人鲍玉鹏遂指使被告人冶生斌、韩连龙等人以滋扰纠缠方式索要债务，逼迫被害人金某1搬离该房产或以350000元的市价回购。被害人金某1无力偿还以上债息，亦无能力回购房产，被告人鲍玉鹏遂于2018年9月1日将该房产以430000元出售。被告人于翔通过该次介绍从被告人鲍玉鹏处获得中介提成1500元。被告人冶生斌、刘成霞二人通过此次介绍，从被告人鲍玉鹏处获得中介提成8000元，从被害人金某2获得中介提成6130元，因介绍“过桥垫资”从被告人杜光明、邱凡处获得中介提成10000元。被告人韩连龙、冶生斌因索要债务从被告人鲍玉鹏处获得提成62000元后平分。（八）2018年1月25日，被害人钟某1急需资金，经被告人冶生斌介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了60000元的借款协议，实际得款42000元。后被害人钟某1无力还款，被告人鲍玉鹏、韩连龙、冶生斌于同年2月25日、3月25日两次前往被害人钟某1所在单位，采取将利息确认为新债权的方式，逼迫被害人钟某1签订了两张共36000元的借款协议。后为索要债务，被告人鲍玉鹏指使被告人韩连龙、冶生斌等人前往被害人钟某1所在单位，扬言拉横幅闹事，滋扰该单位正常工作秩序，并致使被害人钟某1于同年3月辞职。被告人冶生斌通过本次介绍，从被害人钟某2获得提成费3000元。（九）2018年1月，被害人乔某1急需资金，经被告人冶生斌介绍，与被告人杜光明、邱凡约定借款，签订了30000元的借款协议，扣除头息后实际得款24000元，被害人乔某1还款12100元后无力再还款，被告人杜光明、邱凡遂言语威胁，并称要前往被害人所在单位滋扰，迫使被害人乔某1后续还款49100元，前后累计还款81500元。被告人冶生斌通过此次介绍，从被告人杜光明、邱凡处获得中介提成3000元。2018年3月，再经被告人冶生斌介绍，被害人乔某1与被告人鲍玉鹏约定借款，签订45000元的借款协议，实际得款28000元。被害人乔某1还款31800元后无力还款，被告人鲍玉鹏遂指使被告人韩连龙、被告人冶生斌以言语辱骂威胁、滋扰纠缠等方式索要债务，并将利息确立为债权逼迫被害人签订50000元的借款协议，迫使被害人乔某1及其母亲先后累计还款65200元。被告人冶生斌通过此次介绍，从被害人乔某1处获得中介提成1500元。在此期间，被告人冶生斌、韩连龙二人为牟私利，以相同方式向被害人乔某1放款20000元（实际到手14000元），被害人乔某1累计向二人还款17050元。（十）2018年2月，被害人尹某1急需资金，经李志辉（具体信息不详）介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了30000元的借款协议，扣除头息后实际得款18000元。被害人尹某1还款5000元后无力还款，被告人鲍玉鹏遂前往被害人尹某1所在单位，先后两次将利息确立为债权，逼迫被害人签订了共计30000元的借款协议。后又因索债未果，被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙采用辱骂恐吓、滋扰纠缠、暴力殴打等方式迫使被害人尹某1后期还款129300元，累计偿还134300元。另，被告人冶生斌、韩连龙在索要债务期间，纠集被告人林铖等，对被害人尹某1跟踪贴靠、滋扰纠缠，并以工资名义从被害人尹某1处强拿硬要1680元。（十一）2018年4月5日，被害人孙某急需资金，经喇子祥介绍，与被告人鲍玉鹏约定借款，签订了30000元的借款协议，扣除头息后实际得款21000元。后被害人孙某未能按期还款，被告人鲍玉鹏遂指使被告人冶生斌、韩连龙索要债务，被害人孙某累计还款本息共计68400元。（十二）2016年5月至2017年6月，被害人杜某因急需资金经中介人员赵景珠介绍，向被告人杜光明、邱凡借款，先后二次共签订了70000元的单方借据，扣除头息等费用后实际得款共计63000元，后被告人杜光明、邱凡以利息、违约金等名义致被害人杜某累计还款373800元。（十三）2016年8月至2017年3月期间，被害人赵某因急需资金，经中介人员赵景珠介绍，向被告人杜光明、邱凡借款，先后三次共签订了130000元的单方借据，扣除头息等费用后，赵某实际得款共计111000元，后被告人杜光明、邱凡以利息、违约金等名义致被害人赵某累计还款220000余元。针对上述指控的事实，公诉人当庭出示、宣读了被害人石某、韩某、张某1、顾某、杨某1、马某1、金某1、钟某1、乔某1、尹某1、孙某、杜某、赵某的报案材料及陈述，被告人杜光明、邱凡、鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、刘成霞、于翔、林铖的供述，证人证言，借条、收条，借款协议，房屋租赁协议，车辆抵押借款合同，二手房买卖合同，产权证明，房屋资金交易凭证，被告人杜光明书写的保证书，银行交易记录，微信还款截图及后台记录，微信聊天记录，辨认笔录，鉴定意见，价格认定结论书，电子物证检查工作记录，电子数据取证工作报告，到案经过，前科材料，常住人口信息，受案登记表，立案决定书等证据。公诉机关认为，被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过签订单方借款协议、约定高额利息、本金内扣除头息、恶意垒高债务、虚构债权等手段非法占有他人财物，五人之行为构成诈骗罪。在索债过程中，以言语威胁、派人尾随、滋扰纠缠被害人本人及亲属、前往被害人所在单位哄闹等软暴力手段，敲诈勒索被害人财物，五人之行为构成敲诈勒索罪。被告人鲍玉鹏诈骗630880元，其中犯罪既遂545530元，犯罪未遂85350元；被告人冶生斌诈骗731430元，其中犯罪既遂660080元，犯罪未遂71350元；被告人韩连龙诈骗538580元；被告人杜光明、邱凡诈骗543630元，其中犯罪既遂534630元，犯罪未遂9000元。被告人刘成霞、于翔明知他人实施“套路贷”犯罪，仍然介绍被害人“借款”，应当以诈骗罪的共犯论处。其中，被告人刘成霞诈骗408130元。被告人于翔诈骗417130元。被告人鲍玉鹏敲诈勒索419569元，其中犯罪既遂327369元，犯罪未遂92200元；被告人冶生斌敲诈勒索480068元，其中犯罪既遂358068元，犯罪未遂122000元；被告人韩连龙敲诈勒索419568元，其中犯罪既遂327368元，犯罪未遂92200元；被告人杜光明、邱凡敲诈勒索140500元。被告人林铖在受人指使索要债务的过程中，向被害人强拿硬要1680元，破坏了社会秩序，其行为构成寻衅滋事罪。被告人刘成霞、于翔在其所参与的共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人于翔犯罪后主动投案，并如实供述全部犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人冶生斌到案后协助公安机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡经常纠集在一起，以暴力、威胁手段，假借民间借贷多次实施违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪团伙。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院，依法判处。被告人鲍玉鹏辩称：1.与杜光明、邱凡根本不认识，和冶生斌、韩连龙之间并非雇佣关系。起诉书指控鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡等人经常聚集在一起为非作恶，实施恶势力犯罪，与事实不符。2.都是以私人名义借款给对方，而且都是朋友介绍的，双方协商同意后，本着自愿、互利原则签下的协议，是典型的民间借贷，不存在隐瞒、虚构、强迫等非法手段诈骗和敲诈勒索。3.冶生斌等人隐瞒被害人客户真实情况，转移债务，形成骗贷事实。4.让冶生斌去要钱，没有指使他去敲诈被害人，更没有指使他多收被害人的钱。我不知情的情况下多收的钱与我无关。被告人冶生斌辩称，本人只是中介，起初不知道是犯法。帮鲍玉鹏催收，有些东西是之前就签好的，催款没有用暴力。被告人韩连龙辩称，认罪悔罪，没有敲诈过任何人。被告人邱凡辩称，没有出过资，没有参与诈骗，跟着参与了部分，不知道是犯法。被告人刘成霞辩称，受害人都知道借款的程序，没有去骗他们，拿到的中介费没有那么多。被告人于翔辩称，受害人主动要求找贷款方，对金某1后面的事不知情。被告人杜光明、林铖当庭认罪，未做辩解。被告人鲍玉鹏的辩护人提出：1.对起诉书认定诈骗既遂和未遂的金额，部分不成立，应根据证据进行认定。张某1借款分文未还，鲍玉鹏净支49000元，分文未得。钟某1借款，鲍玉鹏实际支付42000元，被害人分文未还，无损害结果发生，不能计入犯罪数额。其他几笔犯罪金额应根据各被告人当庭质证认可的金额及证据证明的金额计入犯罪金额。韩某、张某1、金某1等人均系无力偿还杜光明、邱凡借款后，介绍给鲍玉鹏的。杜光明、邱凡的行为在前，鲍玉鹏的行为在后，相互之间无任何意思联络，不构成共同犯罪。2.鲍玉鹏在实施“套路贷”骗取他人财产的犯罪过程当中，伙同、纵容他人对各被害人进行软暴力侵害，是在实施诈骗过程当中的主要手段，将犯罪手段独立定罪，明显不当。鲍玉鹏的行为为犯罪竞合中想象竞合犯的情形，应择一重罪处罚，不应数罪并罚。3.鲍玉鹏认罪态度好，悔罪表现积极，具有明显的悔罪表现。4.鲍玉鹏与杜光明、邱凡介入犯罪活动的时间不同，且素不相识，指控为恶势力犯罪团伙不能成立。被告人冶生斌的辩护人提出：1.对指控的部分事实及罪名存在异议。张某1、钟某1向其他人高利借款，已经没有还款能力，仍然向被告人举债，且有隐瞒自己没有偿还能力的欺骗行为，主观上非法占有目的非常明显，不存在被骗的问题。被告人的行为不符合诈骗罪的构成，也不存在敲诈勒索罪的前提。该两起不应构成犯罪。2.参与的具体金额结合全案证据予以认定。金某1案中，应扣除41000元，未参与乔某1的第三起，尹某1案中应扣除5000元。3.存在立功情节，系初犯，认罪态度、悔罪表现良好，在量刑上予以考虑。被告人韩连龙的辩护人提出：1.指控韩连龙作案八起不准。钟某1的陈述、韩连龙的供述都没有提到韩连龙参与此次案件。孙某的证词中只提到了鲍玉鹏借款和催款，姓冶的催还款，未提及韩连龙。韩连龙也未供述。此案件中没见到韩连龙有什么行为。这两起韩连龙没有参与。2.韩连龙不是本案的主谋，听从鲍玉鹏指使参与放贷、催款，是本案的从犯。3.如实供述犯罪事实，认罪态度较好，有坦白情节。被告人杜光明的辩护人提出：1.指控杜光明实施的三次敲诈勒索行为均应定性为诈骗。作为债权人的杜光明为向石某、金某1、乔某1讨还借期已满的债务而使用带有一定威胁成分的语言催促偿还，不构成敲诈勒索罪。2.杜光明从涉嫌的八次诈骗中总共获得钱款总额应为1207100元，本金539000元。被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。诈骗罪的犯罪总额应为668100元。杜光明不应就鲍玉鹏等人将金某1的房产变卖所得430000元承担刑事责任。3.杜光明自愿认罪有明显的悔罪表现，系初犯、偶犯，主观恶性及人身危险性相对较小，予以从轻处罚。被告人邱凡的辩护人提出：1.被告人邱凡在经侦查机关依法传唤刑事拘留前如实供述了涉及金某1、乔某1的犯罪事实，应认定为自首。2.指控被告人邱凡在催账过程中使用暴力或以暴力相威胁、实施软暴力催债证据不足，应认定为诈骗罪一罪。3.被告人邱凡犯罪金额计算有误，除去被告人邱凡未参与的犯罪金额计算有误外，邱凡没有侵占金某1房产的主观故意，也与被告人鲍玉鹏等人之间不存在犯意联络，事后也没有分赃的行为，涉及该房产的犯罪数额不应当计入到邱凡的犯罪数额当中。4.邱凡只参与了涉及石某的第三起犯罪（10万元）、涉及张某1犯罪、金某1“过桥垫资”犯罪、乔某1犯罪，指控的其他犯罪的证据不足。5.邱凡在其参与的犯罪行为起到的不是主要作用，不应认定为主犯。被告人刘成霞的辩护人提出，刘成霞能主动如实供述犯罪事实，主动认罪，主观恶性和社会危害性较小，再犯可能性很小，建议对其实行缓刑。被告人于翔的辩护人提出：1.于翔参与本案的唯一方式是作为中间人向鲍玉鹏等人介绍借款人，收取介绍费。向鲍玉鹏介绍韩某、金某1分别获利。完成介绍后对于受害人与鲍玉鹏之间具体借款数额、方式、还款利息均不参与也无从得知。对于翔不知情、无法掌控的犯罪数额不应承担责任。2.有自首情节，系从犯，从轻或减轻处罚；认罪、悔罪态度积极酌情从轻处罚。被告人林铖的辩护人提出：1.林铖在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯。2.自愿认罪，依法应从轻处罚。3.亲属赔偿受害人经济损失，取得受害人谅解，可以从轻处罚。4.认罪态度好，有悔罪表现，是在校大学生，符合缓刑条件。辩护人当庭出示了学生证，刑事谅解书，收条，询问笔录，会员消费明细，学籍电子注册备案查询表，证明被告人林铖取得被害人支付的所有费用与陈靖霖共同消费和使用，主观恶性不大，没有见利忘义；赃款退赔给受害人，并取得谅解；系在校学生，社会经验不足，未认识到行为的严重性。经审理查明，被告人鲍玉鹏、杜光明、邱凡从事个人高利放贷业务，被告人冶生斌从事高利贷中介业务，并受雇于被告人鲍玉鹏催收借款，获取报酬；被告人韩连龙与被告人冶生斌一起给被告人鲍玉鹏催收借款，获取报酬；被告人刘成霞、于翔系小额贷款中介人员，从事高利贷中介业务，介绍客户借款，获取报酬。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人鲍玉鹏供述，我和冶生斌相识于2017年9、10月，我们都在推销POS机、放贷款的群里，当时冶生斌是小额贷款的中介。我和冶生斌相识一两个月后，通过冶生斌认识韩连龙，他在小额贷款公司当中介。我让冶生斌去要账，韩连龙去没去我不知道，冶生斌要上钱，我按照15%给他提成，我不管他用什么方式与什么人去要账。2、被告人冶生斌供述，2017年9月开始，我给别人介绍高利贷业务，当时我和鲍玉鹏在一个高利贷微信群，鲍玉鹏在微信群发贷款广告，我见到后给他介绍客户，我们认识了。后来鲍玉鹏雇佣我给他收账，他是我老板。鲍玉鹏手下就我和韩连龙，鲍玉鹏说我收的钱的15%给我作为报酬。刚开始打电话讨债，一直不还的才会在电话里威胁要住家里、跟着到单位或家里闹，再不还的才到单位或家里找，但没使用过暴力。3、被告人韩连龙供述，2018年3月份左右，冶生斌让我跟着他要债，我知道要的是小额贷款的债，我同意了。冶生斌带我见了他老板鲍玉鹏，我知道鲍玉鹏是个人放贷的老板，冶生斌跟着鲍哥要账，我听冶生斌的安排帮鲍哥要账。鲍哥的放贷我没参与，我没介绍过客户，我只跟着收账。4、被告人杜光明供述，邱凡在外认识的业务员多，很多业务员找他，邱凡就联系我，我们一起商量放贷，放贷的钱是我和邱凡两个人的，他充当中介的角色，我充当放贷人的角色，我负责收账，收回来的本金、利润，我和邱凡平分，给中介的提成转给邱凡，邱凡给中介分钱。我和冶生斌是合作关系，他介绍单子给我们，我们给他10%的提成。5、被告人邱凡供述，2017年夏天，我和杜光明开始放贷，我负责联系客户，他负责审核放贷及收账。放贷的钱我和杜光明各出一半，我没钱时他垫付。大家称呼杜光明为“杜总”，称呼我为“王经理”，我的曾用名叫王勇。冶生斌是小贷公司的中介，我听冶生斌说过鲍玉鹏是他老板。韩连龙和冶生斌是一起的，应该也是做中介的。6、被告人刘成霞供述，2017年10月左右，我在楚信商务干中介。直到2018年1月，我通过微信和其他贷款公司的中介互相“甩单”，或者自己去外面发名片找客户介绍贷款，贷款的具体过程我不参与。我通过冶生斌认识于翔，他也是中介，我俩互相“甩单”，没有固定的业务往来。2017年左右，我通过于翔知道鲍玉鹏，于翔让我有客户介绍给他，他再介绍给鲍玉鹏。2018年5月，冶生斌叫韩连龙一起跟着鲍玉鹏收账，挣取的10%到15%的好处费平分。我通过冶生斌认识鲍玉鹏，鲍玉鹏是做POS机的，也是私人放高利贷的老板。我通过冶生斌认识杜光明、邱凡，他们没有固定的公司，自己放贷、家访。杜光明、邱凡应该不认识鲍玉鹏。找我们借款的人是在银行贷不到款，有的是征信不好的。7、被告人于翔供述，我们干信贷中介的有很多微信群，群里的中介和信贷公司可以相互介绍客户。2017年12月左右，我在一个微信群认识姓鲍的男子，说他有办POS机的公司，公司不从事放贷，他个人放贷。我在七家小额信贷公司挂职。有人联系我，我会联系小额信贷公司给他们介绍客户，我也可能会把人介绍给别的中介，我也会收到别的中介介绍过来的人，给他们找小额信贷公司。我会得到2%-5%的介绍费。我不认识杜光明、邱凡、林铖。2015年10月至2018年4月期间，被告人鲍玉鹏、杜光明、邱凡经被告人冶生斌、刘成霞、于翔等人介绍，与借款人签订借款协议、房屋租赁协议、抵押协议，扣除砍头息、服务费等费用后，给借款人借款。催收借款过程中，使用威胁、上门滋扰、跟踪贴靠、到单位哄闹等手段逼迫借款人还款。具体事实如下：（一）2015年10月15日，石某向被告人杜光明、邱凡借款50000元，提供担保人，并出具借条、收款收条，扣除砍头息后，石某实际得款45000元，还款50000元。2015年10月25日，石某向被告人杜光明、邱凡借款50000元，提供担保人，并出具借条、收款收条，扣除砍头息后，石某实际得款45000元，还款50000元。2015年11月18日，石某再次向被告人杜光明、邱凡、借款100000元，提供担保人，并出具借条及收条，签订机动车辆抵押借款合同，扣除砍头息5000元后，实际得款95000元。石某还款25000元后逾期，被告人杜光明与邱凡催讨借款，开走石某的车辆，向石某的母亲催讨债务。石某的母亲还款150000元后，被告人杜光明将车辆返还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年3月29日9时，石某向西宁市公安局城西公安分局报案，称其向杜光明借款，后因未按时还款，杜光明将其车辆开走，以其违约为由要求其母亲还款15万元。该局于当日立案侦查。2、石某陈述，2015年10月，因需要资金周转，小额贷款公司的业务员给我杜光明的电话，我联系了杜光明。杜光明询问了我的工作收入、房产、车辆情况，让我找一个担保人。我让同事杨某2作担保人，杜光明说只能借给50000元，并说了借款的利息和还款方式，要求我签了一份借条，给了我45000元现金。从借款当日开始，我每十天一个周期给杜光明还款，我给杜光明还清了50000元。10月25日，我从杜光明、邱凡手中再次借款50000元，扣除砍头息，实际收到45000元，担保人为俞某，我用现金方式还清了。2015年11月，我又找杜光明借100000元，杜光明提出必须有两个担保人，我联系了杨某2和俞某作担保人。杜光明要求我签了两张50000元的借条和一份机动车抵押借款合同，告诉我如果不能按时还款，就把我的车开走。我收到两笔共计95000元，之后我按期偿还了第一期，到第二期时因资金紧张，要求杜光明缓两天，杜光明没同意，和他公司另一名男子到我单位，将我的车辆开走了。我母亲知道这件事情后，按照杜光明的说法，一次性给杜光明偿还了150000元，杜光明才把车还给我。我向杜光明借款时，在杜光明的办公室有一名年轻男子，杜光明到我单位把车开走时，该年轻男子驾驶我的车。我本来不同意杜光明把我的车开走，但杜光明说如果不让他把车开走，就到我单位闹，我走到哪，他们就跟到哪，不让我正常工作，我没办法才让他俩把车开走。辨认笔录，石某辨认指出杜光明是向其放贷的人，邱凡是与杜光明一起到单位威胁并将其车辆开走的人。3、证人杨某2陈述，我和石某以前是同事，我帮石某借过很多钱。2015年10月15日石某借条上担保人“杨某2”的签字是我本人签的，应该在西宁市××区附近借的，具体向谁借的不知道。2015年11月18日石某借条上担保人的签字不是我本人签的，我不知道这事。有人给石某打电话催款，我也听说过有人去我们单位找他。有人给我打电话，催石某还款，我猜是石某在外面借款把我的联系方式给了对方。4、证人俞某陈述，我和石某以前是同事。2016年至2017年之间，石某想在外面借一些贷款，我给石某做了两次担保人。一次是我和同事杨某2一起担保，在城西区力盟地下车库，借了多少不知道。还有一次我自己给石某做担保，借了多少钱我忘了，借款协议上只写了借款金额，没有写利息，给的现金。后面知道给石某借款的人叫杜光明。5、证人谈某陈述，石某是我儿子。2015年12月初，有个叫杜光明的给我打电话催我还款，我才知道石某借了高利贷。杜光明到我单位向我催讨欠款，我听说他是“黑道”上的，担心如果不偿还这笔欠款，会到我家和单位闹事。我不知道石某借了多少钱，杜光明说石某借了150000元，我还了150000元现金。杜光明把凭证给了我，按照凭证上的数额计算，石某实际上只借了100000元，实际到手95000元，石某自己还了25000元，我又帮他还了150000元，共还了180000元。6、被告人杜光明供述，2015年，我通过朋友认识了石某，他因生意需要钱，借了我几万元，打了借条，金额以借条为准。我出了一部分，向邱凡借了一部分，给了石某。几天后，石某为了感谢我，主动多还了几千元。石某第二次向我借钱，找了同事当担保人，借了100000元，给了他95000元，扣了砍头息，约定10000元每十天5000元利息。到期后他没还，我电话催账，他说缓几天，我缓了几天。石某他妈主动联系我，还了150000元，让我写了承诺书，承诺不再给石某借款。我没与石某签车辆抵押合同，我也没开走石某的车。钱是我和邱凡凑的，每人一半，利息平分。7、被告人邱凡供述，杜光明是放高利贷的，我跟着他帮忙收放贷的款。我和杜光明没一起放过高利贷，我自己没放过高利贷。石某向杜光明贷过款，杜光明放款多少我不清楚。杜光明让我开车带他去曹家堡飞机场找石某，杜光明问石某还款的情况，石某将自己的车钥匙给了杜光明，应该是石某用车抵偿他欠杜光明的债，杜光明把石某的车开到西宁市区。8、借条四张、收条四张（出借人空白），机动车辆抵押借款合同（甲方石某、乙方空白），证明2015年10月15日，石某提供担保人，借款50000元，出具出借人空白的借条及收条。2015年10月25日，石某提供担保人，借款50000元，出具出借人空白的借条及收条。该两笔款还清。2015年11月18日，石某提供担保人，抵押车辆，向杜光明、邱凡借款100000元。本息150000元已还清。9、保证书，证明石某的母亲还款150000元后，杜光明出具保证书，保证不再给石某借款。10、石某银行卡明细，证明2015年11月18日，杜光明给石某两次转账95000元；2015年11月27日石某给杜光明转款25000元。11、司法鉴定意见书，证明2015年11月18日“收条”及2015年12月9日“保证书”中两处“杜光明”签名字迹均为杜光明本人亲笔书写。（二）2016年5月，韩某经中介人员介绍，向被告人杜光明、邱凡借款，被告人杜光明、邱凡对韩某住所及私房菜馆家访后，签订借款合同、房屋租赁合同，借款30000元，扣除砍头息、上门费等费用后，实际收到21000元。韩某按期还清该款，又继续借款40000元，扣除砍头息、上门费等费用后，实际收到28000元。韩某还款逾期，被告人杜光明、邱凡以语言威胁、上门滋扰、纠缠等方式索要债务。韩某累计还款67100元。2018年1月，经被告人刘成霞、于翔先后介绍，韩某向被告人鲍玉鹏借款23000元，扣除砍头息、服务费、上门费6000元，实际收到17000元，被告人刘成霞从韩某处收取介绍费2000元。韩某陆续还款24000元后逾期，被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙索要借款，被告人冶生斌、韩连龙语言威胁、恐吓韩某，逼迫韩某出具48000元的借条，被告人韩连龙在被告人鲍玉鹏的授意下向韩某索要3000元工资，韩某向被告人韩连龙微信转款9500元，支付宝转款500元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报材料、受案登记表、立案决定书，证明2018年11月5日，韩某向西宁市公安局城西公安分局报案，称其向鲍总高利息借款，姓冶的与韩连龙威胁、迫使其签订71000元的欠条。该局于次日立案侦查。2、韩某陈述，2016年5月，我通过中介人介绍，认识了杜光明和邱凡（自称汪经理），向他们借款，他们对我家和私房菜馆进行家访后同意放款。签了借款合同和房屋租赁合同，借款30000元，实际收到21000元，9000元是砍头息、服务费、上门费等费用。房屋租赁合同的内容是我无力偿还本金利息的情况下，他们有权将我的房产租赁出去，租金偿还本金和利息。我持续三个月连本带息还了57000元（本金30000元，利息27000元）。后又继续借款40000元，签订借款合同和房屋租赁合同，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手28000元，每月利息12000元。还了一个月利息后逾期，杜光明说逾期一天按800元收费。杜光明和邱凡来我店里威胁，说还不上钱，就把店转让给他们。到我家里威胁我的家人，我母亲身体每况日下，每晚睡不着，担惊受怕。2017年11月，认识了中介刘成霞，她叫我联系于翔，于翔带我认识了鲍玉鹏。鲍玉鹏亲自家访后，我们签订了借款合同、房屋租赁合同。借款23000元，扣除头息、服务费和上门费6000元，实际收到17000元。拿到鲍玉鹏的放款后，我先急着还杜光明的钱，2018年7月，还清了杜光明的借款及利息，还了将近200000余元。鲍玉鹏的利息还了四个月，共还了24000元，后无力偿还逾期。2018年9月，鲍玉鹏派冶生斌和韩连龙威逼我打了48000元的借款合同，每月利息10000元。鲍玉鹏说他的账转到韩连龙名下，给韩连龙还账就行。48000元的借款合同也是给韩连龙打的，是之前十个月的利息，还不包括起初借鲍玉鹏23000元的利息。催债时，冶生斌唱红脸、说好话，韩连龙唱黑脸，说去我家住，语言威胁我。他俩叫我给韩连龙每天300元的工资，才不跟着我回家住，我微信转给韩连龙3000元工资，被骗了190000元多。刘成霞介绍于翔，提出要中介费，我微信给刘成霞转了2000元。3、证人李某1陈述，2017年5、6月份，我家来了一个姓杜的小伙子，说我女儿韩某欠他很多钱，叫我们赶紧还账，如果不还钱，就把我们赶出去，叫人来我家里住，威胁我们说如果不还，到我家放花圈，盼着我老伴儿早点死。为了还账，我到处找亲戚朋友借钱，已经欠了十几万外债。从2017年5、6月份到2018年8月份，杜光明时不时来我家要账，有时一个人来，有时叫个伴儿来。直到2018年8月，我们想尽办法凑钱，把姓杜的钱还清了，家里才安静下来。4、被告人杜光明供述，韩某向我借了四五次钱，没有打借条，钱差不多还清了，差我三四万。我打电话催过账，但没打电话恐吓过，没有收过砍头息和家访费，没有去过她家。邱凡都知道。5、被告人邱凡供述，我通过杜光明认识韩某，之后见面次数较多。韩某在海湖新区经营一家私房菜馆，杜光明给韩某放过款，放过几次、放了多少我不清楚。杜光明给韩某签订过协议，但签了几次，我不清楚，协议在杜光明手里。杜光明在我面前给韩某打过电话，催过债。杜光明让我给韩某打电话要过钱，电话接通后，我就把电话给了杜光明，我听见杜光明在电话里骂韩某赶紧还钱。我帮杜光明打电话给韩某催账，有两三次杜光明约韩某见面催账过程中，我一直陪着杜光明。韩某向杜光明贷过款，我没给韩某贷过款，我没有出资，也没有签过协议，我拿过辛苦费、生活费，原因是我是杜光明的司机，这些都是车费。6、被告人刘成霞供述，一个姓张的男子给我介绍了韩某，我带她到佰海商务公司找到张魏批了5000元贷款。后来韩某还要借钱，我将她介绍给韩连龙。第三次我将韩某介绍给于翔，于翔将韩某介绍给鲍玉鹏，韩某和鲍玉鹏签了50000元的借款合同，拿到了30000元，韩某给没给介绍费，我记不清了。7、被告人于翔供述，韩某是冶生斌的媳妇介绍的，让我介绍给鲍玉鹏，后来韩某与鲍玉鹏签订了合同，应该贷到了23000元左右，鲍玉鹏给我1000元的介绍费。8、被告人鲍玉鹏供述，我是2017年11月左右放贷的，给韩某放过高利贷，韩某的贷款刚开始我自己要，之后我让冶生斌去要，至于冶生斌有没有叫韩连龙一起要，我不清楚。2018年4、5月份，于翔介绍韩某向我借款，签订23000元的借款协议，口头约定月息2000元，实际给了18000元的现金，实际还了14000元左右。我打了几次电话催债，没有辱骂、威胁等行为。冶生斌有没有叫韩连龙去，怎么要的，我都不清楚。9、被告人冶生斌供述，鲍玉鹏说韩某差他23000元，八个月没还利息，叫我和韩连龙找到韩某后，让韩某写48000元的条子，把账收回来，不还就去她家或单位闹，跟着韩某，她回家就住她家，并让我们每天向韩某要300元的工资。韩连龙恶语吓唬韩某，说不给钱就到家里住，每天跟着韩某上下班，还得负责工资，管吃管住。我装作好人劝韩某赶紧还钱，真去家里就不好了。韩某害怕了，让我们别去她家，同意给3000元的工资。第二天，韩某给韩连龙打了48000元的借款协议。韩连龙微信收到韩某转来的3000元工资，给我分了1500元。10、被告人韩连龙供述，2018年10月17日，冶生斌说韩某是他介绍给鲍玉鹏的，好长时间没有还钱了，让我和他一起去，去了以后说我是鲍玉鹏派来收账的，他在中间做和事佬。冶生斌给韩某介绍说我是真正给鲍玉鹏收账的人，韩某说她还钱了，我和鲍玉鹏通了电话，鲍玉鹏告诉我韩某借的本金是24000元，从2月份到10月份的利息是40000多元，本息加起来一共是70000多元，今晚要不到30000元，住到韩某家里去，韩某走到哪跟到哪。韩某让我不要住到她家去，也不要跟着她。这时冶生斌开始唱白脸，故意让我不要住到她家里去，问韩某能不能凑到3000元作为给我十天的工资，韩某同意了。第二天，我去了韩某的单位，让韩某签了一份合同，证明从2018年2月到10月，韩某欠鲍玉鹏的利息，写的是韩某借款40000多元，合同上写的出借人是我。第二天韩某通过微信给我转了3000元的工资，我和冶生斌平分了。10月27日，韩某通过微信给我转了9500元，通过支付宝转了500元。我通过微信将这10000元转给了冶生斌。冶生斌自己留了5000元，给我转回来了5000元。11、借款借据，证明公安机关从被告人韩连龙处扣押韩某向被告人韩连龙出具的48000元借条。12、微信转账记录，证明2016年5月12日至2018年8月27日，韩某微信转给被告人杜光明共计67100元；2018年2月13日至2018年5月22日，韩某微信转给被告人鲍玉鹏24000元；给被告人刘成霞微信转款2000元。2018年10月27日韩某给被告人韩连龙微信转款9500元，支付宝转账500元。（三）2017年6月，经被告人冶生斌介绍，张某1向被告人杜光明借款20000元，扣除砍头息后，实际得款11000元，还款5800元。被告人冶生斌收取张某1的好处费500元。2018年2月，经被告人冶生斌介绍，张某1向被告人鲍玉鹏借款，双方签订69500元个人借款协议，扣除砍头息后，张某1实际得款49000元。还款逾期后，被告人鲍玉鹏将前期产生的利息，让张某1先后签了20850元及21000元的“个人借款协议”，并指使被告人冶生斌催收。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年3月5日，张某1向西宁市公安局城西公安分局报案，称其向杜光明借款20000元，实际收到11000元，还款21000元；向鲍玉鹏借款69500元，实际收到49000元，被高利贷利息压的公司倒闭，后发觉被骗。该局于当日立案侦查。2、张某1陈述，2017年6月，我通过中介冶生斌认识私人放贷老板杜光明，向杜光明借款20000元，砍掉头息9000元，实际到账11000元。签订了个人借款协议和房屋租赁合同，但个人借款协议上面没有写利息和实际到账数额。当时和杜光明口头约定十天为一期，一期还3000元，通过微信及支付宝还了19200元，杜光明还让我给微信名为“小张”的人转账10000元，共还了29200元。冶生斌介绍杜光明放款，我给他500元好处费。本金没还够，利息压的我喘不过气，我再次找冶生斌帮忙。2018年2月，冶生斌带着鲍玉鹏到我的装修公司，核实了我的公司及房产信息后同意给我放款。2月5日，我向鲍玉鹏借款69500元，砍掉头息20500元，实际到账49000元。签订了个人借款协议和一张69500元的收条，出借人是空的，从谁手中收到的款也是空的。鲍玉鹏说如果还不上就找我家人要，房子由他们出租或出售。过了一个月，鲍玉鹏找我要钱，一个月的利息是20850元，我没钱还这么多利息，鲍玉鹏让我再次打了20850元的个人借款协议，这个借款协议出借人是喇子祥，他叫我怎么写我就怎么写。过了一个月，鲍玉鹏又催款，又叫我签了一个21000元的个人借款协议，是2018年4月5日到5月5日的利息，但协议里没有这样写，写着资金周转的借款协议，未提利息，出借人是空的。警方出示的这张2018年4月5日签的个人借款协议上写着喇子祥的名字，这名字也不是我的笔迹。后来鲍玉鹏一直催款，我资金紧张，被高额利息压垮了，公司倒闭搬走，就失去了联系。辨认笔录，张某1辨认指出杜光明就是给其贷款的人。3、证人魏某陈述，我和张某1是夫妻。2018年2月5日，张某1向一个姓鲍的借款，借款协议上就写了借款金额，出借人是空的，至于利息什么的都没写，我作为担保人签了字。协议上写的是借款69500元，姓鲍的说要提前扣息，但实际到手我记得是40000多元。4、被告人邱凡供述，冶生斌打电话告诉我有人要借钱，当时我和杜光明在一起，我就把这事告诉了杜光明。我见过张某1两次，一次是冶生斌将张某1介绍给我和杜光明后，让我俩给张某1借款的时候。第二次是因为张某1一直没有还钱，杜光明打电话约张某1见面要钱的时候。杜光明给张某1放了多少款记不清了，当时扣除一期的砍头息，按总放款金额10%计算的。杜光明和张某1签了一份借款协议，每期的还款期限是十天。杜光明给张某1放款的钱都是他自己的，杜光明给了我300元的劳务费，因为杜光明和我找张某1收过款。5、被告人鲍玉鹏供述，2018年3、4月份，于翔介绍说张某1想借款70000元，后签订借款协议，出借人是我，实际给张某1现金49500元，口头约定月息20000元，但他没还。我让冶生斌去要债，冶生斌说没找到张某1，冶生斌有没有叫韩连龙我不清楚。索债过程中没有暴力、威胁等手段。6、被告人冶生斌供述，鲍玉鹏把他之前放贷过的人的信息及放贷的借款协议交给我和韩连龙催收，我和韩连龙拿着客户的借款协议去找人催收。2017年的时候，我在小额贷款公司做中介，给张某1介绍过两次单子。第一次记不清哪家公司了，我好像拿了张某1500元的好处费。第二次我记得是2017年底，给杜光明介绍单子，张某1给了我5000元，其中3500元是我之前借给他的钱，1500元是因为我介绍杜光明放贷，张某1给我的好处费。我是和邱凡联系的，邱凡和杜光明一起的，具体放多少我不清楚，邱凡给我转了1000元的提成，按10%提成算，应该放了10000元。张某1的借款协议是鲍玉鹏给我的，叫我和韩连龙负责催收，后我打电话给张某1，他不接，去厂里也没找到，没催收上一分钱。7、证人喇子祥陈述，张某1个人借款协议上出借人的名字不是我签的，我没签过。8、《个人借款协议》三份，证明张某1出具出借人（甲方）空白，借款金额为69500元的借款协议，该协议显示借款期限自2018年2月5日起至2018年3月5日止，张某1逾期未能及时还款，甲方有权出售乙方张某1及担保人魏某的任意资产或股份用于追回借款。张某1出具出借人（甲方）喇子祥，借款金额20850元的借款协议，借款期限一个月，从2018年3月5日起至2018年4月5日止，如乙方张某1逾期未能及时还款，甲方喇子祥有权出售乙方张某1的任意资产或股份用于追回借款。张某1出具出借人（甲方）喇子祥，借款金额21000元的借款协议，借款期限一个月，2018年4月5日起至2018年5月5日止，借款期限届满，乙方张某1逾期未能及时还款，甲方喇子祥有权出售乙方张某1的任意资产或股份用于追回借款。9、《信息表》《收款条》，证明张某1借款时填写了信息表、出具了收条，借款69500元，定于2018年3月5日一次性还清。10、公安机关调取的微信转账记录，证明2017年6月20日张某1给冶生斌转账500元。2017年8月2日邱凡给冶生斌转账1000元。张某1提交的微信还款截图，证明张某1向杜光明于2017年7月26日转账4800元，8月9日转账1000元；2017年12月28日张某1向“有你更完美”（冶生斌）转账5000元；向“墨尔本男士”（冶生斌）转账9400元。11、邱凡与冶生斌的微信聊天记录，内容显示冶生斌问邱凡“张某1和冯胜利的钱还了没”，邱凡回复“张某1的16号到期”、“张某1不接电话，不知道出什么状况了，明天还是不给就只能派人上门”。证明邱凡知悉借贷并参与催收。12、邱凡与杜光明的微信聊天记录显示，邱凡问杜光明“张某1哪天到呢，冶问呢”，杜光明问邱凡“张某1的返点”，杜光明告诉邱凡“张某12万，26号到期”。证明杜光明、邱凡共同向他人放款并催收。（四）2017年9月，经被告人冶生斌介绍，顾某向被告人杜光明、邱凡借款，双方签订100000元借款协议，顾某实际得款100000元。2017年9月30日至2018年7月26日顾某陆续还款共计220000元。2018年3月，经被告人冶生斌介绍，顾某向被告人鲍玉鹏借款，双方签订200000元借款协议，扣除砍头息后，顾某实际得款120000元，给被告人韩连龙好处费10000元。因还款逾期，被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙催债，被告人冶生斌、韩连龙采用辱骂、言语威胁、向顾某展示暴力索债视频等手段索要债务，从顾某处拿走价值3810元的机油。顾某被迫累计还款61748元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年3月11日，顾某报案称2018年3月，向鲍玉鹏借款200000元，扣除头息后实际得款120000元，陆续还款130000元。该局于当日立案。2、顾某陈述，2018年3月份，我的汽车修理厂资金紧张，一个小额贷款公司业务员耿领给我介绍冶生斌，冶生斌说他老板鲍玉鹏可以给我放款，叫我准备好房产证、户口本、房屋出售合同等相关文件，我准备好后冶生斌去了上海，他让我和韩连龙联系，说韩连龙会带我去找鲍玉鹏借款，放款后我给韩连龙10000元好处费，我同意了。2018年3月30日，韩连龙带我去见鲍玉鹏，我要求借200000元，鲍玉鹏叫我签一张个人借款协议，借款数额是200000元，他说要砍掉一个月的头息80000元，放款时实际到手120000元，协议里没写出借人，还签了一张200000元的收条，借款人是空着的，签了2份房屋租赁协议，出租方签的我名字，承租方也是空的。今天我看到协议才发现写着喇子祥的名字，喇子祥是谁我没见过，钱是鲍玉鹏给我的，这肯定是他们后来签的字。当时鲍玉鹏从他包里拿出来120000元给我，叫我把个人协议举起来，把钱放到我身边就开始拍照和录视频，拍完后他就把协议收走了。韩连龙问我要了10000元的好处费。第一个月一到，冶生斌、韩连龙就到我的修理厂催款，三天两头的来找我要钱，还给我看暴力催债的视频，说外地的不还钱把人捅了。我还了70000元现金，通过微信给他俩还了60000元。前前后后一共给他们凑了130000元多点，这些仅仅是利息，本金根本还不上。有一次冶生斌、韩连龙说我的本金和利息已经到400000余元了。逾期后，鲍玉鹏让韩连龙和冶生斌把我修理厂的机油、防冻液、齿轮油拉去抵债，拉了十几桶，价值共计8000元左右。要钱的时候韩连龙和冶生斌每天来我厂子，在厂子门口堵我，或坐在我办公室，严重影响我和工人的工作，工人好多不干了，最后厂子倒闭了。在找鲍玉鹏之前我还向杜光明借过钱，贷了100000元，杜光明说不额外收其他费用，但是利息一星期一还，每星期10000元。杜光明和一个小伙子来我厂里签了空白借款协议和空白房屋租赁合同。杜光明见我实在没钱了，就介绍我认识渭军，渭军以个人名义给我借款100000元，让我还杜光明的本金。我留下了50000元，50000元给杜光明还了本金，这样利息才降到5000元。我前前后后一共还了250000元到300000元。辨认笔录，顾某辨认指出给其借款的男子是杜光明；邱凡是和杜光明一起与其签借款协议、放款的人；冶生斌、韩连龙是向其催收的男子。3、证人喇子祥陈述，2018年6月，鲍玉鹏说小冶介绍了一个客户要借200000元，叫我开车带他去实地考察，我开车带着鲍玉鹏到顾某的修理厂和家里，放没放款我不清楚。2018年过完年，冶生斌和韩连龙一起到鲍玉鹏公司上班，鲍玉鹏叫他俩主要负责催收，顺便跑POS机业务，介绍借款人到鲍玉鹏处。鲍玉鹏收不回来的账让冶生斌和韩连龙催收，催收回来按点提成。顾某个人借款协议上出借人的名字不是我签的。4、证人渭军陈述，2018年5月，杜光明带我到一个修理厂介绍认识顾某，顾某把我拉到一边，说他厂子急需用钱，能不能给他借钱，利息可以高些。我问杜光明怎么回事，杜光明说顾某的厂子急需用钱，如果想挣利息，让我考虑要不要给他借钱。我看完厂子同意给顾某借钱，顾某说借100000元，100000元一个月利息50000元，我同意后签了借条，借条内容是“借渭军100000元，两个月内还清”，利息没写。顾某提出利息和我口头商定，写利息对我不好，我觉得顾某替我着想，同意这么写。我给顾某借过钱后，顾某说他之前在杜光明手里也借过钱，借了多少我不清楚。我不知道顾某借了我的钱，一部分又给了杜光明。5、被告人鲍玉鹏供述，我给顾某借款200000元，到手200000元，200000元每月利息60000元。签了一个借款协议和房屋租赁协议，顾某写了收款条，出借人“喇子祥”的名字是我自己写的，意思是想办法让他尽快还钱。顾某是冶生斌担保介绍找我借钱的，我叫冶生斌负责要回来，冶生斌提出要15%的提成，我不同意也没办法。6、被告人冶生斌供述，2017年，我做中介的时候认识了顾某。我将顾某介绍给杜光明和邱凡，他们好像给顾某贷了50000元，因为我拿到邱凡他们的提成是5000元。2018年3月，我跟着鲍玉鹏，鲍玉鹏叫我和韩连龙负责催收和推销POS机业务。他交给我和韩连龙的第一个任务是催收顾某的账，我和韩连龙到顾某的厂里，告诉他以后鲍玉鹏的账由我和韩连龙收，叫他尽快还款。顾某当天就给我们转了好像10000元。我们天天催他尽快还款，去他的厂里多次找他。他隔三差五的给我和韩连龙还，前前后后总共给我转了40000多元，给韩连龙转了多少，我不清楚。这些钱我都转给了鲍玉鹏，韩连龙也转给了鲍玉鹏，我们从中拿返点提成。2018年7月，我和韩连龙通过找顾某、乔云玮、马某1要账，共催收入账120000元左右。鲍玉鹏给我和韩连龙16000元提成，我和韩连龙每人平分了8000元。顾某是鲍玉鹏叫我们催收的第一个对象，我和韩连龙有时是黑红脸互唱，有时恶语相加，让借款人心里先害怕我们，但我们不会动手，一般就言语骂几句，威胁住家里或者去单位闹事。7、被告人韩连龙供述，我是在一个贷款群里看到有人发顾某的身份证照片，我把这个截图发给了冶生斌，冶生斌说这个顾某是他的客户。冶生斌带我去了顾某的修理厂，对顾某说要贷款就找冶生斌。过了4、5天冶生斌说他要去上海，让我带顾某去了鲍玉鹏的公司，给鲍玉鹏提交了身份证、户口本、结婚证、房产证、土地使用证、公司营业执照，鲍玉鹏同意给顾某放款，与顾某签了协议。顾某向鲍玉鹏借款多少钱我不知道，但我知道鲍玉鹏给顾某120000元现金。当时让顾某拿着借款协议和现金拍照录像了。我向顾某索要了10000元的好处费，冶生斌给我说他和顾某商量好的，钱我和冶生斌平分了。我与冶生斌找顾某催账，打电话、去他厂里、他家里催过账。在催账的过程中，我和冶生斌给顾某观看过一些暴力讨债的视频，目的就是威胁他，让他尽快还钱。顾某前后给我和冶生斌六七桶机油，在鲍玉鹏女性朋友的修理厂。鲍玉鹏告诉我们，如果顾某不还钱，就跟着他，拉横幅逼他还钱。8、被告人邱凡供述，冶生斌打电话说顾某要借钱，我和杜光明到海湖大道的修理厂找冶生斌和顾某。杜光明给顾某放款，但放了多少钱，我不清楚，杜光明给冶生斌10000元作为好处费。杜光明给顾某放款签了协议，具体内容我不清楚。我没有向顾某催收过，杜光明多次给顾某打电话说要再不还钱就去顾某的厂里找他要钱。后来，杜光明去顾某修理厂催款的时候，我也陪着去了。杜光明前后给了我500元左右劳务费。9、证人白某陈述，2018年夏天，与鲍玉鹏一起的“小冶”、“小韩”拉了五桶机油、五桶齿轮油、五桶防冻液到我店铺里，让我帮忙卖掉，当时鲍玉鹏也打电话给我说了这个事情。这些东西没卖掉，“小冶”拉走了一些机油和防冻液。10、个人借款协议、收条，证明顾某出具个人借款协议、收条，内容为2018年3月30日，出借人（甲方）喇子祥，借款人（乙方）顾某，乙方向甲方借款200000元，借款期限一个月，自2018年3月30日至4月30日。顾某收到喇子祥出借的200000元。11、房屋租赁协议，证明顾某签订出租方（甲方）顾某将自己的房屋出租，乙方空白的房屋出租协议。12、信息表，证明顾某的个人信息、借款用途及配偶信息。13、微信转账记录，证明2017年9月30日至2018年7月26日顾某给杜光明微信转账220000元；2017年12月30日至2018年2月10日顾某给韩连龙转款12240元；2018年2月10日至5月5日顾某给冶生斌转款49508元。14、冶生斌与鲍玉鹏的微信聊天记录，内容显示2018年6月15日鲍玉鹏给冶生斌发微信“要是不行，顾某的厂子直接接手”。2018年9月11日鲍玉鹏给冶生斌发微信“豪军和顾某、乔云玮，三个人要抓紧办理俩”“不行，晚上把他拉过去，条子打上，直接置换掉”“还有顾某”。证明鲍玉鹏指使冶生斌催收借款。15、价格认定结论书，证明陕汽重卡专用防冻液2桶，陕汽重卡专用齿轮油5桶，陕汽重卡专用机油5桶，市场价格为3810元。（五）2017年12月4日，杨某1经他人介绍向被告人鲍玉鹏借款12000元，签订个人借款协议，扣除砍头息后实际得款10000元。2018年1月3日、1月8日，杨某1又与被告人鲍玉鹏签订两份借款协议，向被告人鲍玉鹏借款共计20000元，扣除砍头息后实际得款14000元。因未及时还款，被告人鲍玉鹏将两笔借款的利息与本金相加，于2018年3月13日让杨某1重新签订35000元个人借款协议。截止2018年3月5日，杨某1通过微信还款9000元。到期后被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌和被告人韩连龙催收，因杨某1不接电话二人没有催收到。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年2月25日，杨某1向西宁市公安局城西公安分局报案称，其三次向鲍玉鹏借款合计32000元，实际收到24000元，催收时又让其书写借条。该局于当日立案。2、杨某1陈述，2017年，我通过田恒认识鲍玉鹏，他是做POS机及私人放贷的老板。2017年12月我因急需要钱找鲍玉鹏借款10000元，他让我打了12000元的个人借款协议。过了一个月，鲍玉鹏催我还钱，我先付了一个月的利息，通过微信转账给了他2000元利息。2018年1月3日左右，我再次找到鲍玉鹏借款10000元，他给了我7000元，扣了头息3000元，让我签了一个10000元的个人借款协议，月息按3000元计算。我问他为何涨了这么多利息，他说他的钱也是从别人手上拿的。我着急用钱就先签了协议。2018年1月8日左右，我又找鲍玉鹏借款10000元，实际到手只有7000元，3000元是砍头息，月息按每月3000元，合同里写的10000元，没写明利息多少和实际到手多少，出借人是鲍玉鹏，合同他拿走了。我每个月还鲍玉鹏利息8000元，连续还了两个月，实在吃不消了。鲍玉鹏找到我给我计算了一下，让我给他打一个35000元的个人借款协议，即之前20000元加在一起，每月6000元利息，从3月到4月13日12000元的利息，加逾期费共35000元。这不包括第一次借的12000元。我没办法，只好签协议。鲍玉鹏说如果我4月13日之前还不上这钱，按照每月35000元的利息给我计算，我就答应了。事后我实在还不上钱，鲍玉鹏一直打电话催款，我告诉了我父亲，我父亲让我把人联系到家里来处理这事，能否降低利息。后来，鲍玉鹏也没来处理，直到你们民警通知，我才知道鲍玉鹏被抓了。光利息我还了20500元左右。3、被告人鲍玉鹏供述，杨某1是我同行，2017年底到2018年初，杨某1先后三次从我手中借过30000元，借款协议是30000元，我实际给杨某127000元，还了20000元左右，还欠我7000元左右。后面钱还不上了，杨某1又自愿给我写了35000元的条子。我是打电话要债，没有辱骂、威胁。4、被告人冶生斌供述，杨某1的借款协议也是鲍玉鹏给我的，是鲍玉鹏和杨某1签的协议。鲍玉鹏叫我和韩连龙去催收，并提供了杨某1妻子的电话，我们打电话不通，就没要到。5、证人喇子祥陈述，杨某1个人借款协议上出借人的名字不是我签的。6、个人借款协议、收条，证明杨某1出具个人借款协议、收条，内容为2017年12月4日，杨某1借鲍玉鹏12000元；2018年3月13日，杨某1借喇子祥35000元。7、微信转账记录，证明2018年1月13日鲍玉鹏给杨某1微信转账7000元；2018年1月3日、2月5日、2月9日、3月5日杨某1给鲍玉鹏微信转账共计9000元。（六）2017年12月8日，马某1向被告人鲍玉鹏借款50000元，双方签订借款协议，扣除砍头息后马某1实际得款42000元。后马某1无力还款，被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙以语言威胁、上门滋扰等方式索要债务，逼迫马某1出具18000元及20400元的借款协议。至案发，马某1累计还款47200元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年3月4日，马某1报案称，2017年12月经人介绍向鲍玉鹏借款50000元，扣除利息后，实际得到42000元。后因资金紧张无法还息，鲍玉鹏语言威胁催债，还款30000余元。该局于当日立案。2、马某1陈述，我因做生意资金紧张，找私人放贷的老板鲍玉鹏借钱，他让我提供户口本复印件及房产证复印件。2017年12月8日，鲍玉鹏看完资料后，同意给我放款。我要求借50000元，他让我打一张50000元的借款协议，出借人是鲍玉鹏，协议写了借款数和1个月的期限，借款利息无、借款用途是家庭急用。他给我实际放款42000元，说8000元砍掉头息，10000元一个月利息是2000元。过了两天，鲍玉鹏打电话说利息算错了，给我多打了2000元，让我下个月还利息时把2000元给他送过去。过了一个月，鲍玉鹏开始催款，我和朋友景某带着12000元的现金还了一个月利息。后来资金紧张，我两个月没还上利息，鲍玉鹏威胁我不还就让我跪地上，逼着我家里人还，要去找我父母。2018年3月1日，我找到鲍玉鹏，我当时关照景某，如果我有什么不测，马上打电话报警，防止他打伤我或者将我绑架。我上鲍玉鹏的车，后排坐着三个小伙，看着像混社会的，鲍玉鹏骂我，责怪我为何不还利息，还说不还就跟他走，去找我父母要。我叫他宽限些日子，他叫我打张借条，他怎么说我怎么写，写了一张18000元的借条，出借人叫张锋涛，期限一个月，到3月30日归还。这18000元算是我借50000元的两个月利息。3月28号，我给被告人鲍玉鹏的微信上转去7000元和3000元。又过了一个月，我还是还不上这么多利息，鲍玉鹏又让我签了一张20400元的个人借款协议，期限一个月，没写出借人。这张借款协议当时出借人是空的，现在出借人是喇子祥，我很纳闷。2018年6月，一个自称冶生斌的男子找到我，说我之前找鲍玉鹏的借款实际出借人是他，从今以后给他还钱。他带我到西宁和鲍玉鹏见面，车上坐着三个小伙，冶生斌说不及时还钱就叫车上的小伙跟着天天要。到西宁冶生斌口气很硬，骂鲍玉鹏差他80000元不还，告诉鲍玉鹏以后我的账转到他名下，他负责要，然后冶生斌叫我打一张欠冶生斌33000元的借条。之后我陆续给冶生斌微信转了22000元，这钱只算利息不算本金。鲍玉鹏通过银行、微信，合计给我转账41900元，其中一笔14000元是魁文忠账户转的，我不认识魁文忠。我共还了65000元。给鲍玉鹏还了22000元，其中通过微信还了两笔，一笔3000元，一笔7000元，现金还了12000元。给冶生斌还了33000元，其中通过支付宝还了10000元，通过微信转账九笔，分别为3000元、1000元、1000元、3000元、3000元、200元、300元、500元、200元。3、证人景某陈述，马某1是我的朋友。我听马某1说他从鲍玉鹏手里借了50000元，实际到手只有40000多元。马某1说他已经还不起对方的钱了，对方威胁他。2018年2月，我开车送马某1到西宁城北区朝阳附近，马某1到对方车上。马某1回来说一共给了12000元，这只是一个月的利息。3月份的时候，马某1让我陪他去西宁，说对方一直打电话找他催账，不去西宁还款的话，就到他家里去闹事。到西宁城东区，马某1让我和他一起见对方。马某1担心自己有危险，说如果他半个小时还没回来，就让我报警。马某1回来说和对方约好还款时间。5月份左右，马某1让我陪他去西宁找对方商量还款的事，在一个茶艺，马某1进去跟对方谈。4、证人马某2、马某3陈述，马某1是我儿子。2017年底左右就有三四个人频繁到我家来找马某1，一进门就气势汹汹，叫我和老伴搬走，说马某1把房子已经抵押给他们了，我们都不敢吱声，也不敢看他们。5、被告人鲍玉鹏供述，我和马某1签订了借款协议，写的是无利息。口头约定利息每10000元一个月利息2000元，他借50000元，每月利息10000元。我给马某1转到银行卡50000元，马某1先后两次总共给我和冶生斌还过20000元。我打电话要债，也让冶生斌去要过，我好像叫冶生斌和韩连龙帮我去海北找过马某1。2017年12月8日的借款协议是我签的，2018年3月30日出借人是喇子祥的20400元个人借款协议不是我签的，是冶生斌签的。2018年3月1日马某1向张锋涛借款18000元的借条我不知道。6、被告人冶生斌供述，2018年6月，鲍玉鹏将马某1的借款协议给我，叫我和韩连龙找马某1催收。我和韩连龙找到马某1后，告诉马某1鲍玉鹏差我们的钱没还，你差鲍玉鹏的钱只能我来要了。我叫马某1打了一张50000元的借款协议，后来马某1就陆续给我还钱，微信转了有12000余元，我给鲍玉鹏都转过去了。借款协议出借人是我的名字，借款人是马某1，利息无，这都是鲍玉鹏事先跟我们说好的，将马某1的账转至我名下有便于催收。7、被告人韩连龙供述，2018年6月，鲍玉鹏让冶生斌带着我和其他两个小伙去海晏把马某1拉到西宁。当天，我开车拉着冶生斌和其他两个小伙到了海晏县找到马某1，开车到西宁昆仑桥底下的一家玉器店。冶生斌带着马某1进入玉器店，我和其他两个小伙就在车上等。过了一个多小时，马某1一个人离开了玉器店，冶生斌也从玉器店出来，我开车拉着冶生斌和那两个小伙离开了。冶生斌告诉我马某1和鲍玉鹏吵了一架。8、证人喇子祥陈述，马某1借款协议上的字不是我签的。9、个人借款协议，证明2017年12月8日，鲍玉鹏与马某1签订个人借款协议，马某1借款50000元，期限一个月，利息无。2018年3月30日，喇子祥与马某1签订个人借款协议，马某1借款20400元，期限一个月，利息无。10、借条，证明马某1于2018年3月1日借张锋涛18000元，期限一个月。11、农业银行卡交易明细，证明马某1账户现存、转存四笔共计41900元。12、微信转账记录，证明马某1给冶生斌微信转账12200元，支付宝转账10000元；给鲍玉鹏转账13000元。（七）2017年12月，经被告人于翔介绍，金某1向被告人鲍玉鹏借款30000元，扣除砍头息后，实际得款21000元。后金某1还款69000元。2018年2月，金某1想贷款，被告人刘成霞、冶生斌夫妇得知金某1名下有房产，但已抵押给银行，建议金某1通过“过桥垫资”，将该房屋从银行解押，再用房屋抵押借款。被告人刘成霞介绍金某1通过被告人杜光明、邱凡办理“过桥垫资”，金某1与被告人杜光明、邱凡签订75000元借款协议，扣除砍头息后，金某1实际得款43000元，用该款将房屋解押。2018年3月，被告人刘成霞、冶生斌介绍金某1从被告人鲍玉鹏处抵押房屋贷款，被告人鲍玉鹏要求将金某1名下房产过户给自己后才借款。金某1同意后，与被告人鲍玉鹏签订210000元的借款协议，扣除砍头息40000元及之前借款的本息60000元，实际得款110000元，金某1将其中82000元偿还被告人杜光明、邱凡“过桥垫资”的本息，将其名下位于××区的房屋过户到被告人鲍玉鹏妻子名下。因金某1无力偿还，被告人冶生斌、韩连龙开始讨债，更换房屋门锁，让被告人林铖入住看守。2018年10月被告人鲍玉鹏将该房屋以415000元的价格出售。被告人冶生斌、韩连龙获得被告人鲍玉鹏给予的奖励各3万余元。被告人冶生斌、刘成霞因给金某1介绍“过桥垫资”、抵押房屋贷款，收取金某1的好处费6130元。经鉴定，金某1过户给被告人鲍玉鹏妻子名下的房屋，基准2018年10月24日的市场价格为410727元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2018年10月6日，金某1向西宁市公安局城西公安分局报案，称其因贷款被骗。该局于同年10月9日立案侦查。2、金某1陈述，2017年10月15日，我在空放公司（宁信公司）借钱无力偿还，我找之前介绍贷款的刘哥想办法还宁信的钱，刘哥介绍了中介于翔，于翔介绍了私人放贷老板鲍玉鹏。2017年12月23日，于翔和鲍玉鹏做了家访，同意借30000元，实际到手21000元，砍头息9000元，还签了借款合同、房屋租赁合同。口头说30000元每月利息9000元，合同上出借人没有名字，合同只写了贷款多少，没有写利息，合同被鲍玉鹏拿走了。我付了9000元的利息后无力支付，鲍玉鹏电话催款。我又找于翔，让他帮我找利息低的公司贷款，于翔找了冶军和刘成霞夫妇，刘成霞问我有没有房或车，可以做房产他项，利息低，额度高，放款快。因为我的房子装修做了抵押，刘成霞说可以找公司做“过桥垫资”，把房产解押出来。冶军介绍我认识了王经理，王经理同意给我做“过桥垫资”，并签了借款合同、房屋租赁合同。但这次利息更高，借了75000元，到手41000元，砍头息34000元，15天还清。因刘成霞答应我15日内帮我找到做他项的房产抵押贷款，我就签了合同。2018年2月27日，王经理和他公司的杜光明一起到工商银行将我抵押的41000元替我还了，我把房子解押。刘成霞夫妇说，之前帮我找的做房产他项的人不做了，因为房子太老、太旧、面积小等原因，我让他们15日内找人帮忙做。后来冶军、刘成霞没找到可以做他项的贷款公司。王经理又不停催款，要加利息，要出租我的房子，我再次求助冶军、刘成霞。2018年3月8日，冶军称找到房产抵押人，是之前给我借款的鲍玉鹏，可以将房屋暂时过户到鲍玉鹏名下，鲍玉鹏愿意借给我210000元，我还清210000元后，原过户到我名下。当时并没有说以房屋买卖的方式过户，但鲍玉鹏说前面借的30000元加利息已经60000元了，再加210000元的砍头息40000元，要先从210000元中扣除100000元。210000元实际到手110000元。2018年3月20日，我与鲍玉鹏及其妻子赛某、冶军、刘成霞办理过户，市房产局让我与赛某签了100000元的二手房交易资金监管协议。3月29日，房产局给我打了100000元，鲍玉鹏给我10000元现金。当天我给王经理公司的杜光明账户还了82000元，包括合同逾期费7000元。因未在15天内还清，冶军在王经理面前说了好多好话，逾期费才降到了7000元。因介绍“过桥垫资”我给冶军、刘成霞3630元的好处费。冶军负责收我的账，冶军说210000元不还，每月50000元利息。在抵押房产时，我们没有说过50000元利息的事情，只说砍头息外还210000元即可。7月后，韩连龙说因冶军收账不力和鲍玉鹏吵架了，鲍玉鹏让韩连龙负责收我的账，约我到北大街一个茶楼见面，我、冶军和韩连龙在场，韩连龙让我签了一份借款协议，出借人赛某，借款人是我，他让我15天内还清，否则收房子。我找鲍玉鹏说情，但鲍玉鹏手机一直关机，微信也不回，十几天联系不上。后来韩连龙拿走一把房子钥匙，十几天后，冶军、韩连龙逼我把另一把房子钥匙交给他们，再宽限几天还钱。2018年8月24日，楼上的邻居说我房子的房锁被换了，我赶紧回去看时，房门上贴了“此房已售，未经允许入住后果自负”的消息。8月25日，我再次联系鲍玉鹏，他说房子已售，让我迁走孩子的户口、搬东西，并将我拉黑。后来经协商鲍玉鹏说房子以390000元卖了，已收到定金。如果要赎回，要以市场价310000元购买。我无力赎回，只好将房子里的东西搬走。我签的所有合同，只有一份，都在对方的手中，出借方是空的。3、证人金某3陈述，我是金某1的父亲。2018年9月，金某1说他从姓鲍的手里借了高利贷，借了30000元，到手21000元，每月利息9000元，写了借条，还了一部分。由于利息越滚越多，还不起，就把房子过户给了姓鲍的。4、证人高某陈述，我与金某1是母子关系。2018年9月才知道金某1从姓鲍的手里借了高利贷，借了30000元，到手21000元，每月利息9000元，金某1还了一部分，由于利息越滚越多，还不起，把房子过户给了姓鲍的。金某1说打了一张借条，我们也没见过。在搬房子的时候，我们要求姓韩的把借条给我们，姓韩的说这事包在他身上，肯定把借条给我们。当时还有一个姓林的年轻人，房屋钥匙在他手里。金某1说欠别人100000元，还不起，把房产以210000元的价格过户给了姓鲍的，姓鲍的从中扣了100000元，110000元给了金某1。金某1把别人给他办理过户垫的钱还给了人家。还给好几个人给了好处费。姓韩的说姓鲍的要310000元才还房子。辨认笔录，高某辨认指出被告人韩连龙、林铖是催收房子的韩姓男子和林姓男子。5、证人纪某陈述，我是金某1的舅妈。我帮金某1搬房子时见过姓鲍的手下，这个人姓韩。金某1的妈妈打电话说房子没了，帮金某1搬家时姓韩的和姓林的来开门，我们才知道金某1借了20000多元高利贷还不起。在金某1认识一对夫妇的介绍下从姓鲍的人处借了30000元，到手20000多元，利滚利到100000元，之后两口子出面和姓鲍的忽悠着金某1把房子抵押给姓鲍的用于偿还部分贷款。辨认笔录，纪某辨认指出韩连龙、林铖是催收房子的韩姓男子和林姓男子。6、证人钱某陈述，2018年10月初，我为了孩子上学到处找中介看房子，在西宁市中华巷“房易安”中介看中了五四大街10号1单元112室出售的房子。当时中介挂的这个房子是435000元。我看价格合适就给中介说最低430000元能否成交，中介“肖栋超”联系了卖家，卖家鲍玉鹏同意了。中介“肖栋超”约我们双方在西宁户政中心查询到户口上是金某1，但该房产已过户在鲍玉鹏妻子赛某名下。鲍玉鹏说该房产从金某1手中过户的，金某1欠了他很多钱还不上，将房子过户到他妻子赛某名下。现在金某1欠了很多人的钱跑路了，他想购买写字楼，所以着急出售这套房产。鲍玉鹏说他和妻子已经离婚了，法院将五四大街10号1单元112室的房产判给了他，现在赛某委托他全权处理房产过户手续。2018年10月24日，“房易安”中介陈某、鲍玉鹏、我和我妻子姚某到西宁市不动产登记服务中心办理过户手续，房产过户到我妻子姚某名下。我支付给鲍玉鹏430000元，其中15000元是中介费和税费。我和鲍玉鹏签了购房协议。7、证人姚某陈述，2018年10月24日，孩子他爸让我到不动产登记服务中心办理过户手续，我见到鲍玉鹏，办完手续，我给鲍玉鹏转了415000元。这套房子共花了430000元，其中15000元是税费及中介费。鲍玉鹏办过户手续时，房子在赛某名下。我为了孩子上学买学区房，孩子爸爸在中介公司看到这套房子。姚某提交的不动产证、税收完税证明、银行卡交易明细，证明位于西宁市××区房屋登记在姚某名下。2018年10月24日，姚某的账户转出415000元。8、证人陈某陈述，我系房产中介。2018年10月24日，鲍玉鹏过户了其妻子名下的房子，鲍玉鹏妻子没到场，鲍玉鹏拿着法院的判决书及委托书，他将房产过户给了钱某的妻子。9、证人肖某陈述，五四大街10号1单元112室房屋是鲍玉鹏（厚德载物）挂到我的中介，房产证上的名字为赛某，叫我抓紧时间出，他急用钱，报价435000元。钱某看中后，同意430000元购买。2018年10月24日，中介陈某陪钱某夫妇和鲍玉鹏办过户手续，赛某没来，鲍玉鹏说全权委托他办理，他有离婚调解书，公证委托书等。房产证是2018年刚过户的，关照我二三天内出售掉。我收取双方10200元中介费。10、证人赛某陈述，我是鲍玉鹏的前妻。2018年7月20日与鲍玉鹏离婚。房产局办理过户手续时见过金某1。鲍玉鹏说把房子过户给我，好像金某1从鲍玉鹏手里贷过100000元款还不上，把房产过户了。2018年6月，我和鲍玉鹏离婚时在民和房产公证处办理了房产处置委托书，把房产的处置权委托给了鲍玉鹏。鲍玉鹏把金某1的房子又要回去了。11、被告人鲍玉鹏供述，2017年7月我通过“小于”认识了金某1，当时金某1说要借款20000元，并给我一定的好处，当时我看了金某1的身份证并询问了金某1有没有工作和名下是否有房产，我觉得金某1有工作并且名下有房产，就同意给金某1借款，当时我给金某120000元，金某1给我写了20000元的借条，当时我们约定的利息是一个月2000元，期限是一个月。一个月后金某1还了我22000元。2017年10月，冶生斌带着金某1又来找我，金某1说他在外面需要还账，借300000元，我觉得金某1没有还款能力，就没有借。冶生斌说不借300000元就借给金某190000元“过桥”，我就答应借给金某190000元“过桥”，当天给了金某190000元。约定一个月利息9000元，期限为一个月，当时金某1给我写了欠条。到了2018年3、4月份，金某1没有钱，我和冶生斌打电话催过金某1。金某1又找冶生斌借钱，说他准备卖房子，我说如果你愿意卖我就愿意买，当时商量的价格是210000元。第二天我和金某1就办理了房屋过户手续，把金某1的房子过户给我前妻赛某。我给了金某1200000元现金，扣掉他之前借我的90000元，余款100000元通过房管局监管资金转给金某1。当时金某1说如果从房子里搬出来不好给家人交代，想继续住在这个房子里，我就以每月1500元的租金将房子租给了金某1。直到2018年9月份，因金某1一直没有付我租金，我就让韩连龙将金某1从房子里清理出去，房子腾空后我找了一家中介将房子以415000元的价格卖出去。因为金某1的户口还在房子里，买方担心无法落户，影响孩子上学，我就骗买方说金某1找不到，金某1欠很多人的钱跑路了。之后我给冶生斌和韩连龙73000元。12、被告人冶生斌供述，2018年3月，我开始给鲍玉鹏打工，替他收民间借贷的账和出售POS机。2018年3月，我妻子刘成霞说于翔给她介绍了金某1，知道金某1有一套房子在银行抵押，需要40000元解押做房地产他项贷款，我联系了小王和杜光明给金某1做“过桥垫资”，金某1从小王和杜光明的公司贷款70000元，除掉头息和服务费实际到手42000元，先从银行把房子解押出来。后我把金某1介绍给鲍玉鹏，鲍玉鹏不愿意做他项，只愿意做过户，金某1为了还垫资的利息和本金就同意过户，把房产过户给鲍玉鹏的妻子赛某名下，鲍玉鹏只出210000元，扣除砍头息40000元和之前借的本息60000元，鲍玉鹏只给金某1110000元。金某1把小王的78000元本金和逾期费还了。小王给我7000元的好处费和4000元的逾期奖励，金某1给我和刘成霞5000元的好处费。介绍给鲍玉鹏过户，金某1又给我们4000元好处费，鲍玉鹏给我8000元好处费。过了一个月，鲍玉鹏以410000元的价格卖掉了金某1的房产，因我和韩连龙收房有功，加上替鲍玉鹏又收回了尹某140000元、乔某120000元、韩某10000元、马某110000元，鲍玉鹏给我和韩连龙奖励了73000元（其中因金某1贷款奖励35000元）。鲍玉鹏将金某1的房子过户到自己名下，着急出售，害怕其他人来骚扰，让我和韩连龙找个人把金某1的房子看好，到时开工资。于是我和韩连龙想到了林铖，他也是跑贷款的中介，韩连龙就把金某1的房子钥匙给了林铖，让林铖住到金某1房子里看好房子。看了两三天，林铖说房子很安静，没人来骚扰。我给鲍玉鹏汇报了情况，鲍玉鹏说不用看了，给了我1000元，我把林铖帮忙看房子的工资给了他。13、被告人韩连龙供述，2018年3月，我联系冶生斌一起做中介，冶生斌带我做了一段时间的中介。6月份，冶生斌说要给鲍玉鹏介绍一个客户做“空放”，我问冶生斌鲍玉鹏是谁，冶生斌说是私人放贷的老板。冶生斌向鲍玉鹏介绍了我，说以后收账就由我俩一起去。冶生斌说向鲍玉鹏借钱的人叫金某1，借的钱还不上了，已经把自己的房子过户给了鲍玉鹏，过几天我俩就去找金某1收钱。过了一个月左右，鲍玉鹏联系冶生斌，让我俩拿着借条去收账，我看到金某1给鲍玉鹏打的200000元的借条。我们约金某1见面，鲍玉鹏说三天之内要还清200000元，否则就收房子。2018年7月份，鲍玉鹏给我打电话说金某1欠钱的时间长了，抓紧把房子收回来，并通过微信给我发了一张照片，内容是金某1和赛某签的一份房屋出售合同。我联系金某1让他腾房，或把钱还给鲍玉鹏，可以按市场价赎回。后来金某1把房子腾空了，鲍玉鹏把房子卖了425000元，给我和冶生斌73000元，这里面除了金某1房子的好处费62250元，还有10750元是我和冶生斌收其他人的欠款的好处费。收金某1房子的时候金某1的妈妈、舅舅、姐姐都求情了，希望不要收房子，但我同意没作用，我说话不算数，只有鲍玉鹏说了算，鲍玉鹏没同意。14、被告人刘成霞供述，2017年10月，于翔说有个姓金的客户要通过我贷款，我给金某1介绍过贷款，金某1都借了款，我收取了介绍费。金某1贷款太多了，利息都很高，他几乎将西宁的高利贷公司都借过来了，根本没办法将高利贷还完。后来金某1又联系我帮他办理贷款，他说用房产证贷款，但他的房产证在银行抵押，如果要将房产证拿回来必须找人“过桥”贷款。我和冶生斌将金某1介绍给王经理和杜经理，给金某1贷款40000元，利息是10000元每天100元。我们和金某1去银行把房产证拿回来，王经理给冶生斌转了6000元介绍费，因金某1逾期就多给了点。我和冶生斌找到鲍玉鹏给金某1办理贷款，鲍玉鹏和冶生斌商量，金某1必须将房子过户给鲍玉鹏，才将钱贷给金某1，并将金某1以前在鲍玉鹏手里贷的一笔钱扣除。冶生斌告诉金某1如果贷款还完，将房子原过户给他。过户后房子仍可以住，如果一年还不完贷款，房子要收回，金某1同意了。我和金某1、鲍玉鹏及其妻子到房管局，把房子过户到鲍玉鹏妻子名下。鲍玉鹏给了冶生斌六七千元介绍费，金某1也给了6000元的介绍费。做我们这行的都知道，将房子过户了就是想要了这个房子，归自己所有，贷款是还不完的。王经理、杜经理、鲍玉鹏及我和冶生斌在电话里沟通了由鲍玉鹏给金某1贷款，用于还王经理和杜经理贷给金某1的贷款，我和冶生斌在王经理、杜经理和鲍玉鹏两家来回沟通。金某1的房产收回后鲍玉鹏给了冶生斌六七万元钱，冶生斌和韩连龙一人一半。关于我和王经理、杜经理商量金某1“过桥”贷款的事，让金某1给王经理和杜经理打个虚增的借款合同，实际给金某141000元用于偿还银行贷款，将房产证取出来，合同上实际填写的是70000元，多出来的29000元是砍头息，除此之外逾期了五天还要偿还逾期费。鲍玉鹏给金某1又借了210000元，实际到手110000元，以前鲍玉鹏借给金某1的五六万元被虚高成100000元。我给金某1介绍了四次贷款。第一次是在王府井14楼的佰海商务公司。第二次是在一个“空放”公司贷的。第三次是2018年春节前后，我找了王总和杜总办理的。第四次是找我老公所在的公司的老板鲍玉鹏办理的贷款。贷了十几万具体记不起来了，扣除了以前贷款的本息。金某1办不上贷款以后，是我和我老公叫他以“过桥”贷款的方式，将房产证拿到手再去办理贷款的。这样，我和我老公就可以从中赚到钱。15、被告人于翔供述，2017年12月，我从微信群里认识姓鲍的男子，他说他是办POS机的，但公司不从事放贷，他个人放贷。金某1是2017年朋友韩琦介绍给我的，我介绍给姓鲍的男子，姓鲍的男子说金某1贷了30000元，扣除砍头息，我估计金某1实际拿到20000元左右。2017年12月24日，鲍玉鹏通过微信给我1500元的介绍费，我分给韩琦1000元。2018年3、4月份，金某1给我打电话问能不能贷款，我把冶生斌媳妇的电话给他，让他们自己联系。刘成霞把金某1介绍到何处借款不清楚，事后刘成霞给我微信发了200元介绍费。16、被告人杜光明供述，2018年2月，冶生斌找到我和邱凡，说他有个客户叫金某1，房产证押在银行里，需要40000多元解押，金某1没有钱，把单子给我，让我和邱凡做“过桥垫资”。帮金某1解押后，冶生斌可以拿金某1的房产证，帮金某1去其他地方贷款，再还我们垫资的钱。我和邱凡去银行核实了一下，确定金某1的房产证在银行抵押。冶生斌说好下家帮金某1用房产贷款后，我和邱凡给金某1借了43000元做“过桥垫资”。我们事先准备近似空白的借款合同，出借人没有写是谁，就让金某1签借款人的名字，借款数额75000元，限定15日内还清，利息和服务费这些都没有写。事先冶生斌和金某1说好，合同必须写75000元，如果逾期了要加收逾期费，要扣除30000元的利息和服务费，实际到手43000元。合同就签了一份在我们手上。金某1把钱还给我们后，我把合同给了金某1。2018年3月，金某1把房产抵押贷款，拿到钱后，给我还了82000元。我和邱凡给冶生斌和他老婆提成了近10000元，剩下的30000元，我和邱凡平分了。43000元中有邱凡的20000元。我和邱凡合伙放贷，事先说好出借的钱各自出一半。17、被告人邱凡供述，我以前叫王勇，大家叫我王经理。2017年底，我和杜光明先去银行核实后确定金某1的房产在银行抵押，需要40000元解押。冶生斌承诺已为金某1找好下家做房产抵押贷款，只要我们帮金某1“过桥垫资”，解押他的房产证，冶生斌再帮金某1做房产抵押贷款，我和杜光明的钱就能及时还回来，我和杜光明可以赚一笔。说好合同签75000元，砍头息32000元，实际给金某143000元。43000元中我出了20000元，杜光明出了23000元。金某1实际还款82000元，其中75000元是合同的本金及利息，7000元是逾期的钱。我们从中赚取39000元，给冶生斌和刘成霞分了19000元。后来听冶生斌说，金某1欠鲍玉鹏的钱还不动，把房子过户给鲍玉鹏，过了一段时间，他们把金某1的房子卖了。18、被告人林铖供述，大概2018年4、5月份，冶生斌和韩连龙找到我，带我到金某1家把金某1的房子钥匙给我，说房子是他们刚买下来的学区房，叫我住在房子里看好，别让人把房子糟蹋了，等把房子卖出去给我分好处费。我白天忙自己的事，晚上就到房子里看看，没有住到房子里。这样看了七天，金某1的家人联系韩连龙来搬东西，我把门打开后，金某1的家人搬东西，很不情愿的样子。韩连龙说金某1差鲍玉鹏的钱还不上，要把房子收走抵债。后来我向冶生斌要了1000元的辛苦费。19、杜光明银行卡交易明细，证明2018年2月27日，杜光明的账户支取现金40000元；2018年3月29日，金某1给杜光明账户转账35000元、7000元。20、鲍玉鹏银行卡交易明细，证明2018年10月24日，鲍玉鹏的账户转入415000元。21、二手房买卖合同，证明2018年3月20日，金某1将位于××区的房屋出售予赛某。2018年10月24日，鲍玉鹏将该房屋出售予姚某。22、民事调解书，证明2018年7月，鲍玉鹏、赛某经民和县人民法院调解离婚，位于××区的房屋归鲍玉鹏所有。23、价格认定结论书，证明城西区五四大街10号1单元112室在2018年10月24日的市场价格为410727元。24、金某1提供的与鲍玉鹏的微信聊天记录，证明金某1要从鲍玉鹏处赎回房子，鲍玉鹏称一平米8500元，当天给100000元定金，否则要卖房子。25、金某1提交的微信交易记录，证明2017年12月23日鲍玉鹏给金某1转账1000元；金某1给鲍玉鹏于2018年1月23日转1000元，1月22日转4000元，1月29日转1000元，1月20日转3000元；给冶生斌于2018年3月29日转3000元；给杜光明于2018年3月29日转82000元。26、公安机关调取的微信转账记录，证明2017年12月23日至2018年2月10日鲍玉鹏给金某1转账5000元，2018年1月20日至29日金某1给鲍玉鹏转账9000元，2018年3月18日至5月4日金某1给冶生斌转账4630元。2018年2月27日至3月16日金某1给刘成霞转账3500元，2018年2月26日刘成霞给金某1转账2000元。（八）2018年1月25日，经被告人冶生斌介绍，钟某1向被告人鲍玉鹏借款60000元，鲍玉鹏家访后，与钟某1签订房屋租赁协议和借款协议，扣除头息后，钟某1实际得款42000元。后无力还款，被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙于2018年2月25日、3月25日到钟某1单位，迫使钟某1出具两份个人借款协议，合计金额36000元。钟某1给被告人冶生斌好处费2000元。被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙多次前往钟某1单位，扬言要拉横幅闹事，逼迫钟某1还钱，滋扰该单位正常工作秩序，迫使钟某1于2018年3月辞职。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2019年3月12日，钟某1向西宁市公安局城西公安分局报案称，向鲍玉鹏借款60000元，实际收到42000元，催收后迫使其出具新的借条。鲍玉鹏派人多次前往其单位，逼迫其还钱。该局于当日立案侦查。2、钟某1陈述，2018年1月，因我老公生意资金紧张，打听小额贷款公司。冶生斌加我的微信，说可以“空放”贷款，并让我准备了房产证、工作单位、收入等证明。1月25日，冶生斌带我见鲍玉鹏，我带鲍玉鹏到我家家访，看完房子和我提供的房产证明、收入证明后，让我签了一份60000元的个人借款协议、收条、房屋租赁合同，出借人是空的。除去一个月的头息18000元，给我42000元现金，叫我拿着收条，将这些钱放在我面前给我拍照。我给冶生斌3000元好处费。2月25日，鲍玉鹏带着一个小伙到单位要利息，让我写了18000元的借款协议，出借人空的，今天看到协议上出借人变成了喇子祥。3月25日还利息时间又到了，鲍玉鹏派了两个人到单位要钱，又让我打了一份18000元的借款协议和18000元的收条。收款条上“喇子祥”是鲍玉鹏让我写的。4月25日，听说鲍玉鹏带着七八个人拿着器械到我单位吼叫还钱，我们主任张某2出面打发了。后来又去了几次，我都不在。我实在没办法在单位工作，只好辞去了工作，害怕他们找到我对我报复，逼我还钱，我出去躲了一段时间。鲍玉鹏说18000元不仅仅是利息，我没还上，还要给18000元还利息，就是说我每个月既要还60000元的利息18000元，还要还18000元的利息5400元，也就是利息叠加利息。辨认笔录，钟某1辨认指出借款人就是鲍玉鹏，催收人就是冶生斌、韩连龙。3、证人张某2陈述，钟某1是我单位员工，在我单位工作十年左右。2018年6月份，她办理了辞职手续。2018年5月份，单位保安告诉我，楼下有人找钟某1，钟某1让保安拦住这些人，不要让他们上楼。但这些人说如果不让上楼找钟某1，就要在楼下拉横幅闹事。我怕这些人闹事，影响公司声誉，就让他们到我办公室，自称是贷款公司的两名男子称，钟某1欠了他们的钱，一直没有偿还，到单位找钟某1。他们问了一些关于钟某1工作及工资的情况就离开了。钟某1办理离职手续后不久，保安告诉我又有两名男子来单位找钟某1，我怕他们闹事，影响公司声誉就让他们到我办公室，我告诉他们钟某1离职了。这些人聚集在单位楼下对公司员工造成了负面影响，很多员工比较害怕。钟某1在上班时经常接到要债的骚扰电话，后来经常有人到单位找她讨债，所以她辞职了。期间我也接到过关于钟某1的骚扰电话。4、证人陕国虎陈述，我在钟某1单位作保安。因为去年4月份经常有社会上的人来找她，可能惹了什么事情，所以就不在设计院上班了。我当班期间，三次有人找钟某1，每次来的都不一样，这些人一看就是社会上的人。5、证人李某2陈述，我是钟某1单位的保安。2018年3月至6月间，经常有社会上的人来找她。好几次钟某1不在，但他们不相信，硬要上去找，我们也不敢阻拦，他们在办公室里找不到，就到处在楼道里转。好几次都是钟某1的主任张某2出面把他们打发走。他们扬言不把钟某1交出来，就要在我们单位拉横幅，阻止我们正常上班。我记得有一次两个小伙正好在单位里找到了钟某1，没过几天钟某1就辞职了，肯定跟这些经常找她的社会上的人有关。辨认笔录，李某2辨认指出鲍玉鹏、韩连龙、冶生斌就是到其单位找钟某1的人。6、被告人鲍玉鹏供述，2018年3、4月份，于翔说他有个朋友是国家公务员，想贷款60000元。后与钟某1签订60000元的借款协议，扣除头息和服务费后，实际给钟某148000元现金，口头约定利息为一个月12000元，协议上出借人是我。之后钟某1跑了，本金和利息我都没要上。我经常打电话向钟某1催债，没有辱骂、威胁，也没去过她家。后来钟某1不接电话，我和我朋友“龙龙”去过钟某1的单位一次，我让冶生斌去钟某1的单位一次，我听冶生斌说钟某1辞职不在单位。7、被告人冶生斌供述，钟某1的借款协议是鲍玉鹏给我的，叫我和韩连龙找钟某1要账，我和韩连龙打电话，钟某1一直不接，到钟某1的单位找她，保安说不在，说好长时间没来了，我们就回去了。我没注意看借款协议的数额，我们一般找到人后会及时和鲍玉鹏联系，问他要多少，鲍玉鹏就会把借款的数额及差的利息报给我们，我们按他说的钱数要。8、被告人韩连龙供述，我听鲍玉鹏说过钟某1这个人。鲍玉鹏让冶生斌抓紧收钟某1欠鲍玉鹏的钱，不然，钟某1就跑了不好找了。其他的我什么都不知道。9、证人喇子祥陈述，钟某1借款协议上的字不是我签的。10、钟某1辞职报告、职工手续清理表，证明钟某1的离职情况。11、个人借款协议、收条，证明钟某1出具借条，内容为2018年1月25日，钟某1借款60000元，出借人空白。2018年2月25日钟某1借喇子祥18000元，3月25日钟某1借喇子祥18000元。12、房屋租赁协议、商品房预售合同，证明2018年1月25日，钟某1签了一份房屋租赁协议，承租方空白。13、微信通信记录，证明鲍玉鹏指使冶生斌和韩连龙去钟某1单位找钟某1催收。2018年3月12日钟某1给冶生斌转账2000元。（九）2018年1月15日，经被告人冶生斌介绍，乔某1向被告人杜光明、邱凡借款30000元，双方签订了借款协议，扣除砍头息后实际得款24000元。乔某1通过微信、支付宝共计还款81500元。2018年3月，经被告人冶生斌介绍，乔某1向被告人鲍玉鹏借款45000元，签订借款协议，扣除利息、押金等费用，实际得款28000元。乔某1偿还部分借款后无力继续偿还，被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙以辱骂威胁、滋扰纠缠等方式索要债务。乔某1及其母亲被迫给被告人鲍玉鹏偿还65200元。被告人冶生斌从乔某1处获取1500元好处费。期间，被告人冶生斌、韩连龙给乔某1借款20000元，实际得款14000元。还款逾期后，被告人冶生斌、韩连龙让乔某1出具了35000元的借条。后乔某1及其母亲累计向二人还款20050元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明乔某1于2018年11月2日向西宁市公安局城西公安分局报案，称其向小额贷款公司借款25000元，后又经中介认识私人放贷老板鲍玉鹏，被鲍玉鹏等人设套欠下高额利息250000余元。该局于同年11月3日立案侦查。2、乔某1陈述，冶生斌给我介绍了杜光明，杜光明查了我的公积金缴纳记录，看了房子后，签订了借款合同、房屋租赁合同。借了35000元，扣除了押金、家访费、给中介冶生斌的好处费，到手24000元。杜光明说如果十天内还清35000元，就没有其他费用，还不清，每十天3000元的续期费。我给杜光明微信还了74800元续期费，本金没还。杜光明催款时称不还的话，要到单位上闹。为了还前面的欠款，我找冶生斌想办法，2018年2月，冶生斌介绍了姓鲍的人，姓鲍的说我的情况他都知道，姓鲍的到我家看了我的身份证和工作证，签了45000元的借款合同和房屋租赁合同，鲍玉鹏实际给我28000元现金，扣除利息、押金、家访费等17000元。一个月还清本金，没有其他费用，还不清，每三十天给13000元续期费。我还了21400元续期费，30300元的本金。2018年9月中旬，冶生斌去我单位说姓鲍的钱他收，不还钱要找人到单位、家里闹。冶生斌让我再打一张55000元的欠条，说这55000元就当我拖这么长时间的利息，我没同意。一天，我回家发现家里锁眼被人塞了牙签堵死了。每晚有人敲门，有一次我不在家，我媳妇把门打开发现门口站了十几个男的，我媳妇害怕。2018年9月，冶生斌让我给他们打了50000元的借条，说是利息。算上给姓鲍的30300元和给冶生斌的20000元，已经还了50300元。在我刚开始给姓鲍的还款时，冶生斌还介绍韩连龙借给我20000元，到手14000元，其中现金7000元，微信转5000元。如果十天还不清本金，每十天2000元续期费。韩连龙也去单位、家里催过款。后来韩连龙称拖了几次不还钱，产生逾期费，让我给他打35000元的借条。我给韩连龙共还了21400元。3、证人于某陈述，我是乔某1的母亲。有人打电话、发短信催收，还有人到家里要钱。乔某1说他们经常辱骂乔某1，还威胁过我不还钱知道我家在哪，有什么事情后果自负。家里没人时，有人在家门上贴纸条让还钱。我们被逼的没办法，我和他爸把房子卖了还钱，还借了钱。辨认笔录，于某辨认指出冶生斌是2018年期间多次打电话、发短信、上门等方式催讨债务的“小冶”。4、证人乔某2陈述，我是乔某1的父亲。听乔某1和我爱人说，有人打电话、发短信，去过家里要钱。乔某1说短信里辱骂他，还威胁我爱人说不还钱知道我家在哪，出什么事后果自负。我们把自己的房子卖了帮乔某1还债，还了二十几万。辨认笔录，乔某2辨认指出冶生斌就是2018年期间多次前往家中催讨债务的“小冶”。5、被告人鲍玉鹏供述，2018年初，于翔介绍乔某1从我手里借款，我去乔某1家家访之后，签订了45000元的借款协议，实际给乔某135000元，口头约定利息一个月10000元。我打电话索债，还让冶生斌去乔某1家里要钱，冶生斌怎么要的我不清楚，乔某1现在还欠我20000元。6、被告人冶生斌供述，2018年1、2月份，乔某1通过一个中介找到我贷款，我把乔某1介绍给了杜光明和邱凡，杜光明和邱凡对乔某1做完家访后同意放款，当时按照提成点数来算，乔某1找杜光明借款30000余元，实际到手估计只有20000多元。乔某1每还一次杜光明的钱，我得到10%的提成。后来乔某1资金吃紧，叫我找另外一家公司帮忙贷款，我联系鲍玉鹏。鲍玉鹏具体放给乔某1多少钱，我不清楚，乔某1给了我2000元的中介费，鲍玉鹏给了我500元的好处费。从乔某1的事后，我在鲍玉鹏公司负责帮他收账，并将催收款的15%给我们作奖励。鲍玉鹏把乔某1的借款协议给我们叫我们去催收。我们到乔某1家催收，他家人知道后，断断续续还利息，鲍玉鹏叫我们威胁他们，如果不还清，就去单位闹事，让乔某1丢掉工作。他父母害怕了，再三恳求我们不要去单位找乔某1的麻烦，他们想办法尽快还。我们被抓前，乔某1给我还了10000元，他母亲还给我还了3400元，给韩连龙估计还了5000余元，催收了总共有20000元都给鲍玉鹏了。我和韩连龙去鲍玉鹏那里上班前，给乔某1放过款，当时我和韩连龙还在跑中介，我给乔某1介绍过杜光明放款，知道乔某1有还款力度。韩连龙正好找我要客户，我就把乔某1介绍给了韩连龙，韩连龙给乔某1放款20000元，实际给了14000元，扣掉了6000元的砍头息和服务费。到2018年3月份，我和韩连龙给鲍玉鹏催收，才知道乔某1还差鲍玉鹏的钱。后我和韩连龙一直找乔某1催收，乔某1给我转的钱，我都给鲍玉鹏了，他给韩连龙还之前的借款和利息。7、被告人韩连龙供述，2018年4月20日左右，冶生斌说有个客户叫乔某1，乔某1问我有没有钱给他放点款，到手15000元左右就可以。我把乔某1向我借钱的事告诉了冶生斌，冶生斌说可以放一点，因为乔某1还款能力强。冶生斌出了5000元，我自己出了9000元，一共凑了14000元，给了乔某1。钱是以我的名义借给乔某1的，并以我的名义跟乔某1签订了一份借款合同，写了一张欠条，出借人写的是我，借款人是乔某1，当时还对乔某1做了家访。合同和欠条上写的都是20000元，扣除服务费2000元，还有第一期的利息2000元，乔某1实际到手也就14000元，但乔某1要按照20000元的金额来还款。我们约定十天为一期，乔某1还了三期，一共还了6000元，再没还钱。9月中旬，我给乔某1打电话，乔某1的妈妈接的电话，乔某1的妈妈就给我通过微信转了2000元。一个月后，乔某1的妈妈又给我转了5000元。又过了一段时间，乔某1给我还了4000元后消失了。乔某1的情况属于“空放”，服务费、家访费和签订合同放款所需要的费用实际上是不存在的，只是我们自己增加出来的，目的就是让借款人尽量少拿到钱，还款是按照申请的金额还款，我们就从中能赚取更多的利益。8、被告人杜光明供述，乔某1是冶生斌介绍的客户，需要借30000元，十天内还清。邱凡去他父母家做了家访，确定乔某1有房产和正式工作后，我和邱凡同意借款。冶生斌事先和我们说好，借30000元给他抽3000元的提成，我和邱凡拿了3000元的头息。乔某1打了30000元的借款合同，实际到手24000元，过了十天，乔某1没还款，我们按每十天3000元的利息催收，乔某1大概还了60000多元。冶生斌介绍单子先拿到3000元提成，乔某1每还一笔钱，我们按最低10%给冶生斌提成。9、被告人邱凡供述，乔某1是冶生斌给我介绍的客户，冶生斌事先和我们说好，借30000元给他抽3000元的提成，我和冶生斌扣了3000元的头息。乔某1打了30000元的借款合同，实际到手25000元左右。冶生斌的提成是杜光明通过我转给冶生斌的。乔某1和杜光明签了借款协议，内容我不清楚。我没有找乔某1催过账，杜光明给乔某1打电话催过账。10、乔某1提交的“零用贷”申请表，证明乔某1贷款的基本信息。11、收条三张，证明冶生斌于2018年6月7日收到乔某1现金5000元，2018年6月29日收到乔某1现金15000元；2018年3月13日鲍先文收到乔某1现金10000元。12、借款借据、借条、民间借贷合同，证明2018年4月22日，乔某1给韩连龙出具借款借据及借贷合同二份，数额分别为20000元、35000元。13、微信还款记录，证明2018年1月15日杜光明微信转账给乔某124000元；乔某1于2018年2月5日至2018年10月27日给杜光明微信转账61200元，2018年1月25日至2018年6月6日通过支付宝给杜光明转账20300元。2018年3月15日至4月14日给鲍玉鹏转款20500元；2018年4月22日以后给冶生斌转款11300元；给韩连龙转款15050元；2018年8月6日乔某1的母亲于某给韩连龙转账5000元；给冶生斌转账3400元。（十）2018年2月，经他人介绍，尹某1向被告人鲍玉鹏借款30000元，双方签订了的借款协议，扣除砍头息后得款18000元，尹某1还款5000元后无力继续偿还，被告人鲍玉鹏将利息转变为本金，迫使尹某1签订了两份各15000元的借款协议，指使被告人冶生斌、韩连龙采用辱骂恐吓、滋扰纠缠、跟踪贴靠、殴打威胁等方式迫使尹某1还款129000元。催收过程中，被告人冶生斌、韩连龙指使被告人林铖跟随尹某1讨债，并索要工资。被告人林铖伙同陈靖霖跟随尹某1，逼迫其还款，并索要工资、房费共计1620元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明2018年10月19日，尹某1向西宁市公安局城西公安分局报案，称其向鲍某借款30000元，实际到手18000元，鲍某让韩连龙等人多次滋扰，并让其出具60000元欠条，其共向鲍某还款130000元。该局于次日立案侦查。2、尹某1陈述，2018年春节前，我要还“宁信”公司的钱，让李志辉帮我找一个放款公司。李志辉给了我姓鲍的电话，姓鲍的到我单位了解个人情况、家庭情况，在单位拍了几张照片，在我办公室签订了借款合同，我打了一张30000元的借条，签了一份房屋租赁协议，姓鲍的给我8000元现金，给我的银行卡上转了10000元。当时扣除12000元的利息，我们约定一个月内还清。到后期我还不上，姓鲍的来我单位找我，说没按期还款要重新打借条，我害怕他在单位闹，就打了一张15000元的借条，但这是什么费用我不知道，可能是逾期费和利息。然后他从包里拿出15000元现金给我，拍了几张我拿着现金和借条的照片，拍完后他就把现金和借条拿走了。又过了一个月左右，我还是没有还款，他跑到我家里，又让我打了一张15000元的借条。我还是没有按期给姓鲍的还款。有一天我正在上班，来了两个年轻的小伙，说鲍老板让他俩24小时跟着我，直到我把钱还清。姓鲍的微信里跟我说如果我不还钱，就到我们单位拉横幅、用喇叭喊话。其中一个说还钱的事情老鲍再不管了，由他管，他给我看了三张欠条，都是我打的，一张30000元的，两张15000元的，一共是60000元。他让我必须要凑20000元，我找朋友借了8000元给他们，其中一个人给我打了一张8000元的收条，收条上落款是韩连龙。大概7月份，韩连龙来我单位找我，还带了个姓冶的人，姓冶的说姓鲍的欠他的钱，把我欠姓鲍的钱转给他了，以后我直接给他还账，如果逾期，逾期费每天2000元。在这期间，我一直给姓冶的和韩连龙不停的付逾期费。欠条上的60000元已经还清了，加上逾期费，我前后一共还了130000元。2018年8月份，冶生斌找我要钱，开车拉着我到西宁市城中区华德美食城接上林铖和一个年轻人，把我们送到互助。林铖和那个年轻人跟我到我的宿舍，住在我的宿舍，一直跟了四天。期间吃住的钱都是我出的，还按每人每天300元支付他们工资。直到我给冶生斌还了一些钱，他俩就再没跟着我。姓冶的是正常的催款，没有威胁也没有暴力行为，韩连龙在向我催款的时候，有一次由于我没有按要求还款，往我腿上打了几捶，用胳膊肘怼了我两下，还威胁要用电棒打我。冶生斌安排林铖、陈靖霖跟着我，在他俩跟守期间，我每天给他俩每人300元工资。辨认笔录，尹某1辨认指出林铖、陈靖霖就是跟随其上下班、回家，并索要工资的人。3、证人尹某2陈述，我是尹某1的妹妹。2018年下旬的一天，尹某1给我打电话说她借了高利贷，催债的人到家里要钱，我和尹某1上了两个年轻人的车。车上一个男的姓冶，另外一个记不清了，姓冶的说尹某1欠了他们的钱，已经产生利息了，让我帮着还钱。我因为害怕就答应并让他们宽限几天，姓冶的说相信我一次。姓冶的在车上没有对我和尹某1威胁、侮辱、辱骂，但我听尹某1说以前威胁过她，还打过她。一个月后，尹某1来单位找我，还带着上次来家里催债的两个人。姓冶的给别人打电话，让他们跟着尹某1，还让尹某1支付跟随她的两个人的工资。这件事对我们有影响，我担心尹某1每天受他们威胁，那些人本来就不是好人，又到家里和单位闹，心理压力很大。4、被告人鲍玉鹏供述，2018年春节前后，尹某1从我手中借款30000元，签订了借款协议，我实际支付给尹某130000元现金，口头约定利息一个月10000元，总共还了40000元。后两次我没有给她钱，只是把利息写成借款了。我通过电话索债时没有辱骂、威胁，我让冶生斌去要账了，韩连龙去没去我不知道，我也没有安排林铖帮我收过账。5、被告人韩连龙供述，我和冶生斌在向尹某1催讨的过程中威胁、辱骂、恐吓过尹某1。第一次，我和冶生斌去互助找尹某1催账，在去互助的路上，冶生斌和我商量，把尹某1拉到车上从互助往西宁走，等上了高速以后他就把车窗摇下来，我就把尹某1的头往车窗外推，故意吓唬她。到了互助县之后，尹某1说没有钱还账，我和冶生斌就按照事先商量的，把尹某1带到了车上，由冶生斌驾驶车辆，我在后排和尹某1坐在一起。我朝尹某1的腿上打了几拳，冶生斌说到西宁后买个电棒，不还钱就用电棒打。冶生斌将车窗摇下来，我把尹某1的头使劲往车窗外推，故意吓唬她。到了西宁西门华德美食城，冶生斌打电话联系了两个年轻人，我们又返回了互助县，让两个小伙一直跟着尹某1，直到尹某1还钱。因为尹某1欠鲍玉鹏的钱已经很长时间了，我们催了几次都收不到钱，就想吓唬她一下，让她害怕尽快还钱。从2018年6月5日到2018年9月30日，尹某1一共给我的微信转账34940元。其中940元是我借尹某1的钱。6、被告人冶生斌供述，鲍玉鹏让我和韩连龙去找尹某1催收，让我和韩连龙踩点找到尹某1上班的地方。我和韩连龙找到尹某1后告诉她，我和韩连龙在鲍玉鹏公司上班，鲍玉鹏差我们的钱，鲍玉鹏的账以后由我和韩连龙收，把钱转给我。我们带着尹某1到西宁催收，我和韩连龙在她家门口守了一晚上。有一次，从互助到西宁的路上，我们叫尹某1想办法还钱的时候，尹某1说不想活了，要跳车，我们就没跟她。但她一直不还，我叫林铖过来跟着尹某1催收。和林铖一起来的还有一个小伙子，我和韩连龙把林铖、尹某1、和林铖一起的小伙子放到尹某1单位后，关照他们把尹某1看好，直到把钱收上再回来，平常的开支工资，找尹某1要。林铖和林铖的朋友大概看了尹某1三天左右，尹某1就把40000元钱转到我微信上，我通过微信转账给了鲍玉鹏。找林铖看好尹某1，一是对尹某1拖拉不还钱的警告，二是让林铖住到尹某1宿舍，每天跟着尹某1，给尹某1施加压力。林铖告诉我，尹某1每天给了他们每人300元的工资，守了两三天。鲍玉鹏给了我三张条子，共60000元，尹某1前前后后给我还了90000元。至于给鲍玉鹏和韩连龙还了多少，我不清楚。7、被告人林铖供述，2018年8月，冶生斌和韩连龙打电话叫我到华德美食城找他，我叫陈靖霖陪我一起去。冶生斌叫我和陈靖霖把尹某1看好，不要跟丢了，她走到哪就跟到哪，直到尹某1把账还了。他把我们带到尹某1的单位，我和陈靖霖跟着尹某1到她宿舍，我们住在客厅，尹某1住卧室。韩连龙叫我们找尹某1要工资，每天500元到1000元自己随便要，我告诉尹某1后她当天给我微信转了600元工资。第二天，我们跟着尹某1到西宁，找她妹妹没借到钱，我们带她回互助继续留守在客厅。第三天她要上班，我们准备跟着她去单位，她求我们不要跟到单位，我们又带她回西宁找人凑钱，当天没凑上，我们要跟她一起住她家，她恳求我们不要住她家，我们就要求她给我们开房间的钱，并要求她出去必须给我们打招呼，她答应并将房费给我发过来。我和陈靖霖住到她家附近的宾馆，天亮后我们带尹某1继续找人凑钱。后来尹某1凑到钱，我给冶生斌打电话汇报，冶生斌收到钱叫我们撤。我们共从尹某1手里要到工资、房费1620元。8、陈靖霖陈述，2018年8月，林铖让陪他去要钱，每天给我200元，我同意了。我和林铖在华德美食城门口上了一辆车。正、副驾驶座各坐着一名男子，我不认识。坐副驾驶座的男子给林铖说，去了就守着她。那两名男子开车把我和林铖送到了互助。我和林铖下车后，我问林铖会不会有事，林铖说没事，就跟着她跟两天。林铖打了个电话，问对方在哪里，过了一会来了个女的，林铖说我们是对方叫来要钱的。我们跟着女的去了她的宿舍，当天晚上我和林铖就住在了那个女的宿舍里，女的也在。晚上林铖向女的要了500元，女的把钱给林铖后，林铖给了我200元，告诉我是第一天的工资。第二天早上，那个女的要回西宁去借钱，我和林铖就跟着到西宁，林铖和这个女的到西大街与开车送我们去互助时坐副驾驶的那个男子见面，该男子威胁女的说，钱明天还不上，就去她家找她。那男的让我俩继续跟着，我和林铖继续跟着女的去了西宁朝阳公园对面的住处，她上楼去向家里人借钱，让我和林铖在楼下等着。那女的下楼后我们和那个女的又回互助，晚上我和林铖再次住在那个女的宿舍里。第三天，我和林铖又跟着她返回西宁，女的去找她妹妹没借到钱，又去了朝阳公园她的住处，我和林铖就去上网。第四天早上7点，我和林铖去朝阳东路找了一家宾馆休息，到19点左右，林铖说女的给我们工资了，没说多少钱。第五天早晨8点左右，我给林铖说家里有事，就和林铖分开了。9、尹某1微信转账记录及转账截图，证明2018年3月7日至2018年10月3日，尹某1给鲍玉鹏微信转款5000元，给冶生斌转款93200元，给韩连龙转款35800元。2018年8月19日，给微信昵称“A黑马”转账200元，8月20日转账100元、20元，8月21日转账1200元、100元。（十一）2018年4月，经喇子祥介绍，孙某向被告人鲍玉鹏借款30000元，签订30000元个人借款协议，实际得款21000元。后被告人鲍玉鹏指使被告人冶生斌、韩连龙索要债务。孙某累计还款55000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表、立案决定书，证明孙某于2019年2月26日向西宁市公安局城西公安分局报案，称其从鲍玉鹏处借款30000元，实际收到21000元，逾期未还款，鲍玉鹏带姓冶的到家中闹事，其被迫无奈，还款共计55000元。该局于当日立案侦查。2、孙某陈述，2016年，我找朋友喇子祥借钱，但喇子祥没给我借，介绍了私人放贷的鲍玉鹏。4月，我找到鲍玉鹏借款30000元，鲍玉鹏说10000元每月利息3000元，我借30000元，每月利息9000元，一个月内提前还清的话，也要算一个月利息，要提前扣除9000元。第二天我收到喇子祥微信转账21000元。一个星期后，鲍玉鹏让我去成林大厦他的办公室补签合同，合同上只写了借款金额30000元，利息没有写。合同只有一份，在鲍玉鹏处，实际到手金额和借款协议上的金额不一致，但是还钱的时候利息还是要按照30000元的利息还。这笔款我共还了55000元，其中本金30000元，利息和违约金共25000元。违约金的事情没有约定过，因为鲍玉鹏说如果不给违约金，就派人去我家里要，所以我就按照他说的每天1500元给他支付。3、证人喇子祥陈述，孙某找我借钱，我告诉他可以找鲍玉鹏借钱。我告诉鲍玉鹏孙某要借钱，鲍玉鹏说他联系孙某。他们怎么谈的不清楚，鲍玉鹏给我微信上转了21000元，叫我给孙某转过去，我给孙某的微信转了21000元，孙某有无还款不清楚。我去孙某家找过孙某，但不是去催收。鲍玉鹏叫冶生斌和韩连龙找孙某催收，不认识孙某家，让我带他们去。我带冶生斌和韩连龙去孙某的公司，孙某说第二天转钱。第二天孙某没还钱，鲍玉鹏让我带韩连龙、冶生斌去孙某家里，韩连龙、冶生斌没空，找了两个小伙跟着我到孙某家，这两小伙不知道叫什么名字。后来鲍玉鹏给了我400元，让我给跟我一起去孙某家要钱的人每人给200元。小冶说400元太少，再给200元，鲍玉鹏又给我转了200元，我又给冶生斌转了200元。4、被告人冶生斌供述，孙某的借款协议是鲍玉鹏给我和韩连龙的，说他不方便要账，账挂在我名下，我负责催收。我按鲍玉鹏事先商量好的告诉孙某，鲍玉鹏差我们很多钱没还，以后账由我负责收，把剩下的欠款尽快打给我就行了。孙某很快将鲍玉鹏的欠账打到我的微信账户上，前后转了几万元，我都给鲍玉鹏转过去了。孙某是鲍玉鹏的同事。我和韩连龙在要账的时候没有采用暴力、威胁、蹲守等方式。我让他还钱，他第二天就给我还了40400元，我交给了鲍玉鹏，鲍玉鹏给了我6000元，我和韩连龙平分了。5、被告人鲍玉鹏供述，孙某是我的同事，2017年下半年，孙某先后从我手中借了五六万元钱，陆陆续续还了三四万元，还有一些钱没还上。当时我们约定的利息是一个月2000多元，孙某每次都是2000元、3000元的还，而且孙某的利息比较高，孙某还款还剩10000元本金时，又给我写了条子，保证了还款时间，后来我让冶生斌收上了。孙某截至目前还欠我5000元。6、个人借款协议复印件，证明孙某出具借款协议，内容为2018年4月8日，出借方（甲方）空白，借款人（乙方）孙某，乙方向甲方借款34000元。2018年6月15日，出借方（甲方）空白，借款人（乙方）孙某，乙方向甲方借款7500元。7、喇子祥的银行卡明细，证明2018年8月18日，孙某给喇子祥转账5000元。8、微信转款记录，证明2018年4月6日喇子祥给孙某微信转款21000元。2018年4月8日至2018年5月26日，孙某给鲍玉鹏微信转款13笔，共计28000元；2018年5月28日至2018年8月16日，孙某给冶生斌微信转款6笔，共计40400元。（十二）2016年5月，杜某经中介人员赵景珠介绍，向被告人杜光明、邱凡借款，出具20000元借据，扣除头息等费用后实际得款共计18000元，杜某按约定期限偿还利息。后杜某再次向被告人杜光明、邱凡借款，出具50000元借据，扣除砍头息等费用后实际得款45000元，杜某按约定期限偿还利息。杜某两次借款，实际得款63000元，累计还款382200元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、杜某陈述，2016年4月至5月间，我因公司资金短缺，找以前帮我办理过贷款的赵景珠联系了放款人杜光明。杜光明说不需要任何抵押，只要有住房公积金就行，如果没有住房公积金，可以找一个有住房公积金的朋友做担保，贷款最高额50000元，给我放款就会直接扣除10%的利息，我收到贷款后约定10天为还款期限，每10天如果不一次性将本金还清，只要继续支付10%的利息即可。5月20日，我叫上朋友唐然刚做担保人，向杜光明借款20000元。杜光明微信转款18000元。之后，我就每10天向杜光明微信转款2000元，一直还到2018年2月份。6月初，我又找了另外一个朋友哈学平做担保人和杜光明签订了50000元的借款协议，实际收到45000元。之后每10天给杜光明支付5000元的利息，还到了2018年2月份。我实在还不动了，杜光明的上司经理打电话威胁我。我先后两次借款共70000元，实际收到63000元，总共还了300000元多。2、赵景珠陈述，杜某找我借款，我把信息发到微信群里，杜光明说他可以做。大概是2016年四五月份的事情，具体洽谈是他们两个自己谈的，我没有参与，具体杜某向杜光明提供了哪些材料，签了什么协议我不知道。3、被告人杜光明供述，杜某向我微信转款、银行流水记录，应该是杜某从我这里借款后向我支付的借款本金及利息。我现在记不清向杜某放款及签订借条的具体情况，一切只能以转账记录为准。4、被告人邱凡供述，我从来没听说过杜某这个名字，杜某没有在我这借过款，我也从来没有对杜某电话或上门进行催收过。5、微信交易支付明细，证明2016年5月至2017年12月，杜某向杜光明转账支付382200元。（十三）2016年8月，赵某经中介人员赵景珠介绍向被告人杜光明、邱凡借款，出具40000元借条、收条，扣除砍头息等费用后，实际得款35000元，赵某按期偿还利息。2016年11月，赵某出具60000元借条、收条，扣除砍头息等费用后，实际得款49000元，赵某按期偿还利息。2017年3月，赵某出具30000元借条、收条，扣除头息等费用后，实际得款27000元。赵某三次借款，实际得款111000元，累计还款231500元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、赵某陈述，赵景珠介绍我认识杜光明，我从杜光明手里借高利贷114000元，打的借条是130000元，利息每10天结算，还了243500元，现已还清。2016年8月25日，赵景珠约我和杜光明见面后，杜光明带着三个小伙子到民和我的家里和我的工作地点家访、拍照，我提出借50000元，杜光明说只能借给我35000元，但是要给他打一个40000元的借条，我同意了。当时签订了借条、收条、借款合同、房屋租赁合同，我每过10天就要给杜光明打4000元作为利息，借款期限没有具体约定。相关协议签订完，杜光明给我35000元现金。之后我按照要求，每10天向杜光明账户转款，也有现金支付。2016年11月29日，我又给赵景珠打电话，问他能不能借钱给我，赵景珠说找杜光明。我给杜光明打了借款60000元的借条，利息、借款期限跟第一次借款一样。打完借条，扣除利息6000元、借款费用5000元，杜光明给我银行账户转款49000元。我一直按期向杜光明账户转之前两次借款的利息。2017年3月31日，我还是需要钱，向杜光明借钱，出具了30000元的借条，利息、借款期限及违约条款和前两次借款一样。扣除3000元利息，杜光明通过手机银行转给我27000元，我还利息11000元。杜光明三次累计实际给我111000元，我以银行转账、微信转账、支付宝转账、现金方式还了246500元。第三次借款时，陪同杜光明来的驾车男子对杜光明向我放款的事情非常清楚，应该是和杜光明是一伙的。这个男子还说“利息一定要按期支付，你也知道我们这一行的规矩，不按期还钱后果你也知道”。第三次借款以后，我认为已经还清了，杜光明催款时，那个男子不断打电话威胁我，他们两人经常到民和我家和工作单位上门催收。辨认笔录，赵某辨认指出杜光明就是给其放款、催收的人；邱凡就是2017年3月31日，向杜光明借款时在场、与杜光明一起催收的人。2、赵景珠陈述，2016年8月左右，赵某找我借款，我就把信息发到做贷款业务的微信群里，杜光明说他可以做，之后我和杜光明一起到民和县，杜光明和赵某谈的，具体借了多少钱，我没有印象了，杜光明给我支付了介绍费。还有一次我又把赵某介绍给杜光明了，具体洽谈我没有参与。3、被告人杜光明供述，2016年左右，赵景珠说他那里有个借款人急需用钱，但他们公司的贷款审批时间长，问我有没有资金可以借给借款人，等他们公司贷款放下来就把借款还给我。赵景珠带赵某和我见面，赵某提出借30000元，并出具了一份借条，借条上出借人是空白的，是我要求这么写的，口头约定了利息，没有约定借款期限。约定好扣除3000元利息，实际放款27000元，赵某差不多每10天打给我2000元到3000元作为利息，一共打了两三次。之后赵某提出能不能再借一点钱给她，赵某出具了50000元借条，出借人是空白的，扣除利息后，我实际放款40000元多。赵某打了几次利息后就联系不到了，总共给我还了两三万元，借的钱没有还清。给赵某放款，一般都是银行转账，若银行没有记录，那应该就是现金。我记得赵景珠又打电话说赵某又要借款，我和赵某签了一个借条，约定借款金额为60000元，扣除头息，应该是通过手机银行转给赵某45000元，赵某每10天向我支付6000元利息，到现在本金仍未还清。2017年3月借款，赵某签订借条时，我的合伙人邱凡在，是通过手机银行直接转给赵某的。赵某给我还的钱，以银行转账记录、微信转账记录为准。向赵某的放款，都是我和邱凡自己凑的，都是我们自己的钱，利益五五分。我们没有具体分工，基本上签借条、放款时我们都在场。4、被告人邱凡供述，杜光明开展业务的情况不跟我说，我具体不清楚，我主要就是按杜光明的要求，给他当司机。我不参与杜光明放贷的事。5、赵某微信账单、银行账户交易明细，证明2016年11月29日、2017年3月31日被告人杜光明给赵某分别转款49000元和27000元；2016年9月至2017年6月赵某向被告人杜光明转款231500元。本案其他证据1、到案经过，证明公安机关于2018年11月15日，在西宁市××区抓获被告人鲍玉鹏；2018年11月15日，在西宁市××区抓获被告人冶生斌、刘成霞。当日在被告人冶生斌的指引下，在西宁市××区抓获被告人韩连龙；2018年11月29日，在西宁市城东区花之林茶餐厅抓获被告人邱凡；2018年11月29日，在西宁市××区抓获被告人杜光明；2019年3月22日，在西宁市公安局城东公安分局抓获被告人林铖；2018年11月15日，经民警电话联系于翔，于翔主动到案。2、刑事判决书、释放证明书，证明被告人于翔因犯非法持有枪支罪于2013年1月23日被西宁市城东区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年；被告人韩连龙因犯抢劫罪于2007年7月30日被青海省西宁市城中区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元。2010年1月9日刑满释放；被告人鲍玉鹏因犯交通肇事罪于2012年3月27日被西藏自治区拉萨市城关区人民法院判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年。3、电子物证检查工作记录、电子数据取证工作报告，证明公安机关对依法扣押的手机内微信信息进行了提取。证明各被告人向被害人放款、催收及相互转账；各被告人之间关于放款、催收交流等情况。4、查封决定书及清单，证明公安机关从白某处查封“宝骏”牌小型普通客车一辆及行驶证（车牌号×××）。协助查封通知书，证明公安机关在西宁市交警支队车管所查封了邱凡×××、×××车辆；杜光明×××、×××车辆手续。扣押决定书及清单、发还清单，证明公安机关扣押被告人鲍玉鹏VIVONEX手机一部；被告人杜光明手机一部（黑色8848M4）；被告人邱凡手机OPPOA57、R11各一部，IPHONE5SE、IHONE7各一部；被告人于翔IPHONE8PULS手机一部；被告人冶生斌OPPOR15手机一部；被告人韩连龙VIVOY85A手机一部；被告人刘成霞OPPOR15手机一部，OPPOR11ST手机一部。扣押的防冻液、机油、齿轮油已发还顾某。西宁市不动产登记服务中心关于查封、解封的告知单，证明公安机关在西宁市不动产登记服务中心查封被告人邱凡名下位于××区房屋、城中区西关大街29号商业6399号、城中区湟源大街151号10号楼1单元1121室房产；被告人杜光明名下位于××区房产；姚某名下位于××区房产。协助冻结/解除冻结财产通知书（回执），证明公安机关对被告人刘成霞、鲍玉鹏、邱凡、杜光明、于翔名下的银行账户、青海新和普惠商务信息咨询有限公司账户进行冻结。5、证人喇子祥陈述，鲍玉鹏给私人放贷，具体怎么和客户谈我不清楚。我听到他说一万利息是三千，客户愿意就借，不愿意就算了。杨某1、钟某1、马某1、张某1、顾某个人借款协议上出借人的名字不是我签的，我没签过。6、青海新和普惠商务信息咨询有限公司工商登记资料，证明青海新和普惠商务信息咨询有限公司成立时间，经营内容、法定代表人杜光明，监事邱凡。上述证据经法庭质证后本院予以确认。针对公诉机关的指控，被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据本案事实和证据，归纳评判如下：关于被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、刘成霞的辩解。经查，被告人鲍玉鹏以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“空放”为诱饵，与被害人签订借款协议，以砍头息、服务费、高额利息等方式虚增借款金额，形成虚假债权债务，骗取被害人财物，并非单纯的民间借贷，属于“套路贷”。被告人冶生斌、韩连龙明知被告人鲍玉鹏实施“套路贷”诈骗，为其催讨借款，获取利益，催讨过程中使用威胁、滋扰等手段逼迫被害人还款，有非法占有被害人财物的共同故意。被告人刘成霞明知被告人鲍玉鹏、杜光明等人实施“套路贷”诈骗，为其介绍借款，获取利益，有非法占有被害人财物的共同故意。四被告人的辩解不能成立，不予采纳。关于各被告人所参与犯罪行为的定性及参与犯罪所涉及的被害人。经查：1.本案中，对于同一笔借款，被害人如期偿还，被告人未使用“软暴力”催收的，公诉机关认定为诈骗；因被害人未还款或偿还了部分借款后，使用“软暴力”催收的，公诉机关认定为敲诈勒索，没有将同一笔借款认定为数罪。被告人鲍玉鹏的辩护人关于“软暴力”侵害是在实施诈骗过程中的主要手段，将犯罪手段独立定罪，明显不当的辩护意见不能成立，不予采纳。2.被告人杜光明、鲍玉鹏，以非法占有为目的，实施“套路贷”，张某1、钟某1是否已有债务，有无还款能力，是否隐瞒自己的还款能力向被告人杜光明、鲍玉鹏借款，不影响被告人杜光明、鲍玉鹏等人非法占有的主观目的，给张某1、钟某1“套路贷”的行为，构成诈骗罪。被告人冶生斌的辩护人关于该两起不构成诈骗罪的辩护意见不能成立，不予采纳。3.被害人陈述，证人证言，辨认笔录，被告人冶生斌供述，微信聊天记录，证实被告人韩连龙到钟某1单位催收借款、向孙某催收借款的事实。被告人韩连龙的辩护人关于韩连龙未参与该两起的辩护意见不能成立，不予采纳。4.石某向被告人杜光明、邱凡先后三次借款，前两笔借款如期全部偿还，第三次借款偿还部分后逾期，被告人杜光明、邱凡开走石某的车辆，向其母亲讨债。三次借款、还款均属独立完成，应当分别评价。因乔某1向多人借款，证人证言不能明确指向经常有人打电话、发短信，上门滋扰的就是被告人杜光明、邱凡，不能认定其对乔某1有敲诈勒索行为。公诉机关将被告人杜光明、邱凡给石某的前两笔借款、给乔某1的借款认定为敲诈勒索不当，不予支持；被告人杜光明的辩护人关于给石某借款应认定为诈骗的辩护意见，部分成立。5.对于放贷及催收，被告人邱凡时供时翻，但其部分供述与被告人杜光明的供述，微信聊天记录，被害人陈述，印证证实被告人杜光明、邱凡合伙放贷，利益平分、被告人邱凡实施了“软暴力”催收等事实。公诉机关指控其参与放贷、催收的事实成立。被告人邱凡的辩解及其辩护人关于邱凡只参与了石某第三笔借款、涉及张某1犯罪、金某1“过桥垫资”犯罪、乔某1犯罪，指控的其他犯罪、实施“软暴力”催收，证据不足的辩护意见不能成立，不予采纳。6.被告人林铖受被告人冶生斌、韩连龙指使向尹某1讨债时，明知所讨债务系实施“套路贷”的非法债务，采取跟踪贴靠手段逼迫尹某1还款，并索取工资、住宿费，与被告人冶生斌、韩连龙有非法占有的共同故意，其行为构成敲诈勒索罪。公诉机关指控其犯寻衅滋事罪，罪名不当，予以纠正。其辩护人出示谅解书、收条，能够证明其亲属退赔、被害人对其谅解的事实，在量刑时予以考虑；辩护人出示的其他证据，对其犯罪事实、犯罪性质没有证明力，不予采纳。关于各被告人参与犯罪的数额。经查：1.根据相关规定，认定“套路贷”数额时，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。本案中，依照相关规定，认定犯罪数额时，被害人实得本金以外的数额，应当计入犯罪数额，被告人未取得的为未遂。被告人鲍玉鹏的辩护人关于被害人未还款，被告人分文未得款项不计入犯罪数额的辩护意见不能成立，不予采纳。2.被告人冶生斌、韩连龙在讨债过程中，自己出资给乔某1借款，所得利益二人平分，被告人冶生斌应当承担责任。其辩护人关于冶生斌未参与该笔借款的辩护意见不能成立，不予采纳。3.被告人杜光明、邱凡在给金某1“过桥垫资”时明知此后被告人冶生斌、刘成霞介绍金某1用房屋抵押借款，且该借款系“套路贷”，而帮助被告人冶生斌、刘成霞实现房屋抵押借款并获取自己的非法利益，各被告人之间有共同故意。被告人杜光明的辩护人关于杜光明对变卖房产所得不应承担刑事责任的辩护意见，被告人邱凡的辩护人关于邱凡没有侵占金某1房产的主观故意的辩护意见，不能成立，不予采纳。4.被告人于翔从事高利贷中介业务，明知所介绍的借款系“套路贷”，为获取非法利益，帮助被告人鲍玉鹏实现“套路贷”，有非法占有的共同故意。被告人于翔的辩护人关于于翔对介绍完成后的事情不参与、不知情的辩护意见不能成立，不予采纳。本案各起犯罪数额，根据在案证据印证证实的数额，依照相关法律规定计算认定。关于被告人鲍玉鹏、邱凡的情节。经查，被告人鲍玉鹏归案后供述了部分放款事实，不能如实供述全部犯罪事实；被告人邱凡被抓获归案，且不如实供述自己的犯罪事实。二被告人的辩护人关于认罪、悔罪的辩护意见及被告人邱凡的辩护人关于自首的辩护意见，不能成立，不予采纳。本院认为，被告人鲍玉鹏、杜光明、邱凡分别伙同被告人冶生斌、韩连龙，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以“空放”为诱饵，与被害人签订借款协议、房屋租赁协议、抵押协议，以砍头息、服务费、高额利息等方式虚增借款金额，形成虚假债权债务，实施“套路贷”诈骗犯罪，非法占有被害人财物。在讨债过程中，使用威胁、上门滋扰、跟踪贴靠、到工作单位哄闹等“软暴力”手段逼迫被害人还款，多次实施敲诈勒索犯罪活动。为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力。被告人刘成霞、于翔、林铖分别参与上述恶势力犯罪，属于共同犯罪。被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡、刘成霞、于翔以非法占有为目的，以“套路贷”手段，骗取被害人财物，其行为均构成诈骗罪。被告人鲍玉鹏参与诈骗4起，诈骗数额457480元，其中，既遂372130元，未遂85350元；被告人冶生斌参与诈骗7起，诈骗数额614480元，其中，既遂508180元，未遂106300元；被告人韩连龙参与诈骗3起，诈骗数额320000元，其中，既遂285050元，未遂34950元；被告人杜光明、邱凡参与诈骗8起，诈骗数额935830元，其中，既遂926830元，未遂9000元；被告人刘成霞参与诈骗2起，诈骗数额299130元（既遂）；被告人于翔参与诈骗2起，诈骗数额57000元（既遂）。被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡、林铖在实施“套路贷”过程中使用“软暴力”手段，谋取非法利益，其行为构成敲诈勒索罪。被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙均参与敲诈勒索6起，敲诈勒索数额405720元，其中，既遂191520元，未遂214200元；被告人杜光明、邱凡敲诈勒索2起，敲诈勒索数额89100元（既遂）；被告人林铖参与敲诈勒索1起，敲诈勒索数额63020元（既遂）。公诉机关指控的上述事实及诈骗罪、敲诈勒索罪罪名成立。指控被告人林铖犯寻衅滋事罪，罪名不当，予以纠正。被告人鲍玉鹏、杜光明、邱凡在其所参与的共同犯罪中起主要作用，是主犯，按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人杜光明在庭审中承认指控的犯罪事实，当庭自愿认罪，对其依法从轻处罚；被告人冶生斌、韩连龙、刘成霞、于翔、林铖在其所参与的共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯；被告人于翔主动投案，并如实供述全部犯罪事实，系自首；被告人冶生斌到案后协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现；被告人冶生斌、韩连龙、刘成霞、林铖归案后能如实供述主要犯罪事实，属坦白。结合五被告人所参与的程度、数额、作用大小及其各自所有的如实供述、自首、立功等情节予以评判量刑，从轻或者减轻处罚；被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡犯数罪，均依法数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邱凡犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金650000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金60000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年六个月，并处罚金710000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月30日起至2036年5月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人杜光明犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金650000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金60000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年六个月，并处罚金710000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月30日起至2035年5月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人鲍玉鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金250000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金130000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年六个月，并处罚金380000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2035年5月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人冶生斌犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金350000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金130000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金480000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2032年11月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人韩连龙犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金200000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金130000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金330000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2030年11月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人刘成霞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金200000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2023年5月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人于翔犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金40000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月16日起至2020年11月15日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）被告人林铖犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月22日起至2021年3月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）二、扣押在案的作案工具：被告人邱凡手机四部；被告人刘成霞手机两部；被告人杜光明、鲍玉鹏、于翔、冶生斌、韩连龙手机各一部，依法没收。三、继续追缴被告人鲍玉鹏、冶生斌、韩连龙、杜光明、邱凡、刘成霞、于翔、林铖的违法所得。四、查封、扣押在案的财产，依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 王毅军审 判 员 马志峰审 判 员 穆志燕二〇一九年九月五日法官助理 秦如娟书 记 员 文 瑛唐朝鑫附《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。