天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0116刑初20358号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人陈宇，女，1982年12月5日出生于重庆市渝中区，汉族，户籍地重庆市渝中区，住址重庆市江**。2017年2月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局塘沽分局刑事拘留，2017年3月27日被逮捕，2017年5月11日被天津市滨海新区公安局塘沽分局取保候审。2018年5月25日被本院取保候审，2019年5月23日被本院变更强制措施为监视居住。2019年8月29日，经本院决定逮捕，现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人武云朋，北京盈科（天津）律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2018〕327号起诉书指控被告人陈宇犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日向本院提起公诉。本院于2018年5月18日立案受理，适用普通程序，组成合议庭，于2018年8月17日、2019年6月18日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员沈宝、代理检察员王大权出庭支持公诉，被告人陈宇及其辩护人武云朋均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，被告人陈宇明知天津众信中天资产管理有限公司（后更名为众信财富资产管理（天津）有限公司）（以下简称“众信财富公司”）不具有开展金融业务资质的前提下，对公司实际控制人王某（另案处理）等人制作的虚假债权转让项目包装成“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品进行销售，以承诺保本付息为诱饵，通过网络、散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借咨询与服务合同书》，吸收社会公众资金。被告人陈宇自2014年10月起到众信财富公司大港分部工作,先后任团队经理、油田一部负责人、油田二部负责人、培训主管、大港营业部负责人，截至2016年12月，其非法吸收公众存款涉案投资人437人，实际进账金额4618.24万元，非法获利金额574224.82元。2017年2月18日，被告人陈宇被抓获归案；2017年5月2日，被告人陈宇家属依法退缴其非法所得574224.82元。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人陈宇违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈宇到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处，并建议判处被告人陈宇有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人陈宇表示对公诉机关指控的事实及罪名均没有异议。同时辩解公诉机关指控的其非法所得574224.82元高于其实际获利的数额，其个人统计的非法所得为41万余元。众信财富公司向其个人银行账户的转款中，除工资和提成之外，还包括用于给客户购买礼品等报销的费用，但其表示同意将已退缴的574224.82元发还受损失的集资参与人，请求法庭考虑其为初犯，对其从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，同时提出以下辩护意见：1.公诉机关指控的被告人陈宇非法吸收公众存款的涉案金额中，陈宇本人、亲属、同事的投资款没有扣除。此外，陈宇未提成的部分和同事代签的部分亦未扣减。2.陈宇在本案中起次要、辅助作用，是从犯。3.陈宇到案后如实供述了自己的罪行，有坦白、积极退赃的情节，认罪、悔罪态度较好。4.陈宇主观恶性较小，由于其法律知识的淡薄而触犯了法律，其本人及亲属也遭受了损失。综上，辩护人请求对被告人陈宇判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。辩护人当庭提交了亲属关系证明及陈宇个人整理的收入明细表，用以证明集资参与人中有其亲属，及其个人实际获利的数额。经审理查明:2014年6月、2015年6月，王某（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区先后注册成立天津众信中天资产管理（天津）有限公司（以下简称众信中天公司）、众信财富资产管理（天津）有限公司（以下简称众信财富公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动，王某是公司的实际控制人。被告人陈宇自2014年10月至2016年12月在众信财富公司大港分部先后担任团队经理、油田一部负责人、油田二部负责人、培训主管、大港营业部负责人，期间，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺保本付息为诱饵，通过散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品，引诱公众投资并与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人陈宇自2014年10月至2016年12月期间非法吸收公众存款涉案集资参与人437人、合同数量738份、合同金额5178万元，按现有证据确认实际进账金额46182400元，返本息金额27375276.5元，汇总亏损的投资人损失金额21221992元，涉案集资款账户向陈宇个人账户以工资、提成等形式返款574224.82元。2017年2月18日，被告人陈宇被抓获归案，到案后如实供述了主要犯罪事实。案发后，被告人陈宇退赔574224.82元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、抓获经过,集资参与人郑某、李某、白某、唐某陈述及《出借咨询与服务合同书》、债权转让协议、收款确认书、转款凭证，证人于某、崔某、左某、辛某、陈某1证言，被告人陈宇供述，会计审计报告，协助查询财产通知书、银行账户交易明细，众信财富2016年员工工资考核标准，被告人陈宇退赔款票据，营业执照复印件、市场主体基本信息、有限公司设立登记审核表、公司设立登记申请书、准予设立登记通知书等工商登记材料，调取证据通知书、中国银行业监督管理委员会滨海监管分局出具的说明材料，众信财富宣传单及金融理财产品履约保证保险产品保障书，被告人陈宇的社保个人参保信息，公安机关出具的情况说明，光盘（涉案POS机交易明细、涉案银行账户明细、合同、会计明细账），户籍证明等证据证实，足以认定。针对公诉机关的指控、被告人陈宇的辩解、辩护人所提辩护意见，根据本案的事实和证据及相关法律规定，本院评判如下：1.关于被告人陈宇辩解众信财富公司向其个人银行账户的转款中，并非是其全部获利金额，除工资和提成之外，还包括用于给客户购买礼品等报销的费用的意见，经查，证人左某为众信财富公司大港营业部的内勤，负责给营业部员工发工资和日常开销垫付款的报销工作，其证言证实确实存在被告人陈宇所述的情况，但陈宇垫付的费用作为其团队实施犯罪行为，即非法吸收公众存款的成本，仅作为对陈宇个人量刑的情节酌情予以考虑，不影响本案定罪。2.关于辩护人所提认定被告人陈宇非法吸收公众存款的数额问题。本院认为，会计审计报告是根据相关涉案POS机交易明细、涉案银行账户明细、合同、会计明细账、工资明细等材料由会计师事务所审计得出的结论，具备真实性、合法性、客观性，应予以采纳。根据相关规定，向亲友吸收的资金一并计入犯罪数额，不予扣减。此外，实际由他人吸收的资金，但挂单在陈宇名下的部分，作为陈宇的业绩，陈宇实际享有利益，亦不予扣除。故该辩护意见本院不予采纳。3.关于辩护人所提陈宇构成从犯的辩护意见，本院认为，被告人陈宇先后担任团队经理、油田一部负责人、油田二部负责人、培训主管、大港营业部负责人，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不是从犯，该意见不予采纳。但被告人陈宇在整个众信财富公司非法吸收公众存款的犯罪中罪责相对较轻，可以酌情从轻处罚。本院认为，被告人陈宇违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈宇犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈宇到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。陈宇积极退赔，且系初犯，酌情从轻处罚。辩护人所提辩护意见中合理的部分，酌情予以采纳。据此，根据陈宇犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。已羁押二个月零二十四日，刑期自2019年8月29日起至2024年2月4日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人陈宇退赔的人民币574224.82元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周庆春审 判 员  信 彧人民陪审员  李向荣二〇一九年九月五日书 记 员  张 艳