江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0502刑初246号公诉机关新余市望城工矿区人民检察院。被告人王涛，男，1968年2月8日出生于江西省分宜县，汉族，大学文化，案发前系新钢公司板加公司员工，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月16日被新余市公安局袁河分局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人马红星、宋晓方，江西大升律师事务所律师。新余市望城工矿区人民检察院以余望检公诉刑诉[2019]41号起诉书指控被告人王涛犯诈骗罪，于2019年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新余市望城工矿区人民检察院指派检察员敖某1出庭支持公诉，被告人王涛及辩护人马红星到庭参加诉讼。现已审理终结。新余市望城工矿区人民检察院指控：2017年2月，被告人王涛投资期货共亏损人民币约10万元。同年3月，被告人王涛经人推荐到兴蜀大宗商品交易市场有限公司投资期货，继续亏损。同年5月，被告人王涛为了继续投资期货，以做中铁十九局集团醴陵至萍乡货运铁路专用线项目为幌子，以高额利息回报为诱饵，向被害人徐某借款用于投资期货，持续亏损，后被告人王涛继续编造各种理由，隐瞒借款目的，陆续向被害人徐某、万某、罗某、钟某、林某借钱，用于借新债还旧债及投资期货。案发时，被告人王涛未能归还的借款数额共计人民币459028元。针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了归案情况说明、借条、银行交易记录等书证，证人陈某、宋某、敖某2、廖某的证言，被害人徐某、万某、罗某、钟某、林某的陈述，辨认笔录，微信聊天记录等电子数据，被告人王涛的供述和辩解等证据。认为被告人王涛以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物共计人民币459028元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王涛在法庭上对起诉书指控的犯罪金额有异议，辩解起诉书指控的向被害人徐某最后一次借款3万元不存在，且其中有一笔6.5万元和3万元是有担保；万某借款实际到手只有19.70万元；没有借到罗某现金5万元；向钟某借款只拿到33500元。被告人王涛的辩护人的辩护意见为：1.被告人王涛主观上没有非法占有他人财物之故意，客观上没有虚构事实和隐瞒真相骗取他人财物之行为，公诉机关指控被告人王涛涉嫌诈骗的证据不足，依法不能成立。2.如若认定被告人王涛有罪，其犯罪金额也不应是459028元，指控数额存在错误。3.被告人系初犯、偶犯，且到案后如实供述自己的犯罪行为，应从轻处罚。经审理查明：2017年2月，被告人王涛投资期货共亏损人民币约10万元。同年3月，被告人王涛经人推荐到兴蜀大宗商品交易市场有限公司投资期货，继续亏损。同年5月，被告人王涛为了继续投资期货，以做中铁十九局集团醴陵至萍乡货运铁路专用线项目为幌子，以高额利息回报为诱饵，向被害人徐某借款用于投资期货，持续亏损。被告人王涛继续编造各种理由，隐瞒借款目的，陆续向被害人徐某、万某、罗某、钟某、林某借钱，用于借新款还旧款及投资期货。2017年3月至2017年6月，被告人王涛在兴蜀大宗商品交易市场有限公司投资期货共计亏损人民币约34.2万元。案发时，被告人王涛未能归还的借款数额共计人民币459028元。具体事实如下：1.2017年5月，被告人王涛为炒期货向被害人徐某借款，亏损后继续向徐某借款。被告人王涛先后六次向被害人徐某借款9.2万元、8.5万元、2.8万元、6.5万元、3万元、3万元，共计33万元。被告人王涛还款至宋某（被害人徐某妻子）农行卡共计210700元，还款给被害人徐某现金10000元、5000元、微信转账10000元。案发前，被告人王涛未归还的数额共计人民币94300元。2.2017年8月，被告人王涛因炒期货亏损，无力偿还借款及高额利息，遂隐瞒真相，以做中铁十九局高速公路项目的名义，欺骗被害人万某到信贷公司借款后借给自己。被害人万某在王涛的介绍认识廖某，在廖某的介绍下，先后到各信贷公司借款5笔，并将用于借款的两张银行卡交给被告人王涛使用，被害人万某借款给被告人王涛的数额共计人民币217500元。案发前，被告人王涛向被害人万某用于借贷的两张银行卡还款共计100230元；2017年10月至12月，被告人王涛每月分别付给被害人万某3000元作为报酬，共计9000元；2018年6月，被告人王涛又付给被害人万某人民币5000元，被告人王涛未能归还的数额共计人民币103270元。3.2017年9月，被告人王涛为偿还借款及高额利息，隐瞒真相，继续以做中铁十九局高速公路项目的名义，骗取被害人罗某借款。同年10月16日，被害人罗某给被告人王涛现金5万元，被告人王涛继续欺骗并引诱被害人罗某到各种信贷公司借款后借给自己。后被害人罗某在被告人王涛的介绍下认识廖某，在廖某的介绍下，先后到各信贷公司借款3笔，并将用于借款的银行卡交给被告人王涛。被告人罗某通过信贷公司借款给被告人王涛的数额共计人民币170500元。案发前被告人王涛向被害人罗某用于借款的银行卡还款共计人民币78810元，被告人王涛未能归还的数额共计人民币141690元。4.2018年1月下旬，被告人王涛以做中铁十九局高速公路项目的名义，欺骗并引诱被害人钟某到信贷公司借款后借给自己。被害人钟某在被告人王涛的介绍下认识廖某，在廖某的介绍下，到信贷公司借款45000元，次日转款42088元给被告人王涛。案发前，被告人王涛向被害人钟某用于借款的银行卡还款共计14920元，另付给被害人钟某利息7400元。被告人王涛未能规定还款共计人民币19768元。5.2017年4月初，被告人王涛迫于巨额还款压力，隐瞒真相，谎称其父母住院需要医疗费的名义，向被害人林某借款4万元现金。同年4月17日，被告人王涛谎称以做中铁十九局高速公路工程项目需要资金的名义，又向被害人林某借款6万元。案发前，被告人王涛未能归还的数额共计人民币10万元。另查明，被告人王涛于2018年8月15日在新余市抱石公园靠近公园北村附近一个湖旁边被新余市公安局袁河分局刑事侦查大队民警抓获。另查明，中铁十九局集团第六工程有限公司新余制梁场与被告人王涛无任何经济往来与项目合作关系。上述事实，有经法庭举证、质证本院予以确认的下列证据证实：1.归案情况说明，证明被告人王涛于2018年8月15日在新余市抱石公园靠近公园北村附近的一个湖旁边被公安民警抓获。2.证明二份、情况说明，证明中铁十九局与被告人王涛无经济往来与项目合作关系。3.证人廖某的证言，主要内容为王涛当时说自己在湖南那边接了一个高速公路的材料供应项目，需要资金周转，所以介绍几个朋友到其这里借钱投进去。第一个是万某，在宜信普惠借了3万、宜春诺远普惠借了4万、恒昌借了4万、天津信用宝借了6万、鸿特吉安公司借了4.8万；第二个罗某借了7.5万，在宜春恒昌借了6万、鸿特吉安借了4万；钟某在鸿特吉安借了4.5万。4.证人陈某的证言，主要内容为其为2018年2月8日王涛向徐某借款10万元提供了担保，后面徐某到法院起诉其。5.证人宋某的证言，主要内容为其老公徐某要其借了两次钱给王涛，一次是2018年2月左右借了10万元，第二次2018年4月份左右借了5万元，听其老公说王涛借款是为了做生意，王涛还了钱到其农业银行卡上（尾号3879、1071），具体还了多少钱其不知道。辨认笔录：宋某辨认出王涛。6.被害人徐某的陈述，主要内容为王涛以做中铁十九局项目为由，从2017年六七月份开始陆续向其借钱，至2018年6月底共向其借款605000元，约定利息3分，王涛在微信上转了10000元给其，在文化村路口拿了10000现金给其，借六万时拿了5000元现金作为利息，大概支付了16.3万元利息，其他钱都没有还，另王涛给过其6000元说是烟钱。被害人徐某提供的相关书证：借条三份、借款协议一份，内容为被告人王涛于2018年5月20日向被害人徐某借款55000元、2018年2月28日向宋某借款10万元、2018年4月17日向宋某借款5万元；2017年9月15日王涛与被害人徐某签订借款协议向徐某借款40万元。工程材料采购合同打印件：证明被告人王涛向其借款时提供了中铁十九局的工程材料采购合同。7.被害人万某的陈述，主要内容为王涛以投资建设中铁十九局高速项目为由，共诈骗其36万元。王涛五次带其和姓廖的业务员到宜信普惠新余分公司、恒昌新余公司、宜春诺远普惠公司宜春分公司、吉安鸿特公司、天津第诚公司以其名义分别借款3万元、4万元、4万、4.8万元、6万元，每次都是钱打到其工商银行（9555）或建设银行（8965）卡上，卡都是其交给王涛了，钱全部是王涛取了。王涛2017年10月至12月共给其9000元好处费，2018年6月王涛给了其5000元好处费。被害人万某提供的相关书证：2017年12月27日王涛和万某签订的协议书，主要内容为王涛提供中铁十九局在全国的高速公路项目等业务，被害人万某借款支持被告人王涛，在宜信普惠新余分公司借款3万元（2017年10月）、诺远普惠宜春分公司借款4万（2017年10月）、恒易贷信用借款4万（2017年10月）、添加第诚合计有限公司借款6万（2018年1月）、广东鸿特公司借款48000元（2017年12月），王涛每月还款6100元到建行卡内，5800元工行卡内，4600元给万某。8.被害人罗某的陈述，主要内容为被告人王涛以做中铁十九局钢材生意为由向其借款四次共计277368元，第一次是给的五万元现金，当时答应给其一分利息，第二次王涛带其到新余宜信普惠公司借贷75000元，第三次王涛带其到宜春恒昌新余公司借贷6万元，第四次王涛又要其去宜春诺远公司借款2万元，三次贷款的钱都打到其工商银行卡内（尾号3161），卡和密码都给了王涛。王涛没有给过其一分钱，其还帮王涛还了信贷公司7000元。被害人罗某提供的相关书证：2018年8月10日王涛和罗某签订的协议书：主要内容为王涛提供中铁十九局在全国的告诉公路项目等业务，罗某借款支持，三次在宜信普惠新余分公司、诺远普惠宜春分公司、恒昌信用分别借款75000元（2017年10月）、2万元（2017年12月）、6万元（2017年11月），共计需还款220368元，由王涛每月将9182元存入工商银行指定卡内。借条：证明王涛向罗某出具借到75000元借条一份。工商银行客户凭条：证明罗某向信贷公司银行转账还款6000元。9.被害人钟某的陈述，主要内容为王涛说是做中铁十九局的高速公路项目需要资金周转，于是其到广东鸿特普惠公司借款45000元取现给了王涛。被害人钟某提供的相关书证：授权委托书、提供担保协议书、网贷投资服务协议、信息咨询服务协议、协议书：证明2018年1月25日日钟某因王涛中铁十九局业务向广东鸿特公司借款45000元给王涛，王涛每月还款2911.55元，还款4200元到钟某指定账户。钟某建设银行交易明细，证明钟某于2018年1月30日向王涛转账42088元，后王涛共计向钟某建设银行账户内还款共计14920元用于支付广东鸿特普惠公司贷款。10.被害人林某的陈述，主要内容为2018年4月的一天，王涛以其父母住院急需用钱实则说是做生意借钱为由，向其借款4万元，其第二天在其楼下给了4万元现金给王涛；过了几天王涛又以工程上急需资金为由再借6万元，其叫外甥曹会借了6万元并转给了王涛，并叫王涛打了一张105000元的借条，但王涛后面就以各种理由推脱不还钱并拒接电话。被害人林某提供的相关书证：借条：证明王涛向林某出具借到10万元，本息合计105000元的借条。微信聊天记录：证明林某多次在微信中向王涛催讨借款的事实。林某工商银行明细清单：证明2018年4月17日林某外甥曹会向林某转账6万元，当日林某向王涛转账6万元的事实。11.罗某、宋某、万某、王涛银行交易明细，证明王涛从罗某工行卡内转出170500元，转入78810元；王涛还款至宋某账户共计210700元；王涛从万某建行、工行卡内共转走217500元，向上述两张卡内转入共计100230元。12.被告人王涛的供述，主要内容为2016年8月份左右，其开始在“兴蜀大宗商品”平台上炒期货，一开始是用自己的资金亏了10万元左右，自己没钱后其为了继续炒期货或还贷，开始编造自己在做中铁十九局的高速公路工程项目或其父母住院需要钱的事实，陆续向他人借款。因持续亏损和还贷，导致借款无法归还。其中分别向徐某借款10万（实得92000元现金，8000元算利息）、10万（实际到手85000元）、3万元（实得28000元）、10万元（实得65000元）、三个5万元（实得30000元、32000元、30000元），本金一分没还，还了20多万利息到宋某的两张农业银行卡上；向万某借款5次约22万元，还贷12000元左右，给了三个月每月4600元利息给万某；向罗某借款5万元现金，带罗某去信贷公司贷了7.5万元、6万、2万（实得139500元），还贷7期每期9000多元，没有给过罗某利息，罗某自己出了7000元还贷款；向林带跟借款10万元；向钟某借款45000元（实得35500元），还款7400元。其工资每月五千元，没有其他额外收入，其无法偿还借款。13.户籍信息，证明被告人王涛的身份信息。对于本案的争议焦点，本院综合评判如下：一、本案是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人王涛在炒期货亏损，且自身并无偿还能力的情况下，为了继续炒期货，编造以投资项目需要资金周转的谎言，以高额利息为诱饵，骗取被害人信任，掩盖对借款的真实用途，将借款用于炒期货和还债，最终导致其借款无法归还，具有非法占有的目的，其行为已构成诈骗罪。辩护人所提被告人王涛不构成诈骗罪的辩护意见，与事实和法律规定不符，本院不予采纳。二、对于本案犯罪金额认定问题。被告人王涛在法庭上辩解诈骗金额有误。经查，起诉书指控的犯罪金额是在结合银行交易记录，各被害人的陈述，被告人王涛的供述，在有利于被告人的原则下依法认定，本院予以认可。被告人王涛及辩护人所提认定金额有误的意见，与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人王涛以非法占有为目的，采取虚拟事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，至案发前未归还共计人民币459028元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王涛所犯罪行成立，指控罪名正确，应予以支持。被告人王涛归案后，能如实供述基本罪行，当庭能对基本犯罪事实予以认可，可以从轻处罚。根据被告人王涛的犯罪事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王涛犯诈骗罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币五万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月16日起至2027年5月15日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、追缴被告人王涛所得赃款人民币459028元返还给被害人。其中返还人民币94300元给被害人徐某，返还人民币103270元给被害人万某，返还人民币141690元给被害人罗某，返还人民币19768元给被害人钟某，返还人民币10万元给被害人林某。上述款项限被告人王涛在本判决生效之日起十日内还清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李金花人民陪审员  胡 云人民陪审员  罗 燕二〇一九年九月二十六日书 记 员  胡 蓉