吉林省榆树市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0182刑初462号 公诉机关吉林省榆树市人民检察院。 被告人付丽，出生于吉林省榆树市，高中文化，户籍地榆树市，住榆树市。曾因殴打他人2015年11月10日被处行政拘留7日，罚款人民币500元；因犯信用卡诈骗罪，2015年8月24日被取保候审，2016年4月21日被判处有期徒刑三年十个月，同日决定对其暂予监外执行。因涉嫌犯诈骗罪，2016年11月15日被监视居住，2017年5月15日被公安机关取保候审，2018年5月7日被长春市宽城区人民检察院取保候审，2019年3月6日被榆树市人民检察院取保候审。 吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2019）229号起诉书指控被告人付丽犯诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派检察员郭光宏出庭支持公诉，被告人付丽到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省榆树市人民检察院指控，被告人付丽于2014年10月26日，在长春市宽城区一匡街钻石礼都小区东门其车内，以做生意资金周转为名，向被害人王某提供虚假房产证作抵押，共诈骗被害人王某人民币30万元。案发前，犯罪嫌疑人付丽已归还被害人王某人民币66000元。 公诉机关针对上述指控，提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，并认为被告人付丽以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人付丽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。并认为案发前归还的66000元均系偿还本案借款。 经审理查明，2014年10月26日，被告人付丽在长春市宽城区一匡街钻石礼都小区东门其车内，以做生意资金周转为名，向被害人王某提供虚假房产证作抵押，共骗取被害人王某人民币30万元。案发前，付丽已归还王某人民币66000元，余款人民币234000元一直未退还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （一）书证 1.受案登记表及立案决定书证明，本案由被害人王某报案至公安机关。公安机关于2016年11月10日对本案进行立案侦查。 2.抓获经过证明，2016年11月15日8时许，长春市宽城区公安分局民警在榆树向阳路农行小区3栋4单元202室付丽家中将其传唤到公安机关。 3.常住人口信息表证明，被告人付丽1981年9月8日出生日期等自然身份情况。 4.在逃人员登记/撤销表证明，付丽因诈骗于2016年11月10日被长春市公安局宽城区分局上网列逃，同年11月18日被撤销网逃。 5.刑事判决书、暂予监外执行决定书、出生医学证明、住院病历及榆树市正阳社区卫生服务中心预防接种门诊手册证明，付丽于2016年4月16日生育一名男孩杨砚哲。其曾因殴打他人2015年11月10日被处行政拘留7日，罚款人民币500元。因犯信用卡诈骗罪于2016年4月21日被本院判处有期徒刑三年十个月，判处罚金人民币十二万元，当日本院决定对其暂予监外执行。付丽于2017年8月23日生育一女孩杨彤彤；2019年5月31日生育一女孩杨艺淇。 6.欠条、银行转账明细及虚假房屋所有权证证明，2014年10月26日付丽以做生意周转资金为由在王某处借款30万元，定于2014年12月26日还清，并以自己名下坐落在长春市二道区万龙名城B4栋2单元503室91.22平方米楼房作为抵押。 7.房屋所有权证证明，二道区和顺街万龙第六城（万龙名城）B-4幢2单元503室房屋所有权人孙某1。 8.长春绿园融泰村镇银行股份有限公司贷款账户查询信息证明，付丽于2013年10月25日在该银行贷款人民币100万元，2014年10月24日到期。 9.长春市公安局宽城区分局工作情况说明证明，据付丽交待，其因为在安华手机市场做生意资金周转出现问题而在银行贷款，并利用假冒房产证向王某借款30万元。经公安人员调查，安华手机市场管理人员称在2011年至2012年，付丽在安华手机市场进行过经营，但由于时间较长，已无相关书面材料进行证明。 10.中国民生银行股份有限公司长春胜利大街支行账单证明，自2014年11月4日起至2015年4月10日止，付丽通过中国民生手机银行给王某转账共计9笔，合计金额66000元。 （二）证人证言 1.证人孙某2证言证明，2014年秋的一天晚上，王某来我家后拿出一个房产证，他说借出去30万元，拿这个房子作的抵押。我让王某最好去公证一下，他说没事，都是朋友，差不了。2015年年底，王某跟我说向他借钱的人找不到了，房产证是假的。 2.证人孙某1证言证明，我在长春市二道区万龙名城B4栋2单元503室住。这个房子是2016年6月2日我花80多万从张其手购买的，后来更到我名下的。这个房子没有经济纠纷，也没有抵押。我不认识付丽和王某。 3.证人杨某证言证明，我和付丽是夫妻。付丽用假房产证在王某处借的30万元还银行贷款了。这个假房产证是付丽以前做的，房屋所有权人是付丽，房产地址是二道区万龙名城B4栋2单元503室。当时借款时王某非要抵押物，我们经济情况不好，没办法就用了这个假房产证。 （三）被害人陈述 被害人王某陈述，我通过朋友认识了在安华卖手机的付丽。2014年10月26日付丽开车来到我家小区东门，在她车里她说做生意需要资金周转30万元，她给我打了一张欠30万元的欠条，抵押给我她名下的一套房产，如果到时间还不上钱，就把那套房产给我抵欠款，她给我一本房屋产权证，地址是二道区万龙名城******，面积是91.22平方米。2014年10月26日当天我用手机银行给付丽转到她工行卡上29万元，回来后我就把付丽给我的房产证给我二舅孙某2看了。2014年12月12日我又通过网上银行给她转了1万元，总共30万元。到了约定还款的时候付丽没还钱，我就托人去房产处查这套房产，房产处说房产证是假的，我现在也找不到付丽了。我不知道付丽在榆树有房产的事。 另陈述，2014年10月8日左右的一天，我朋友董晶博在我这借了20万元，后来他还给我14万元，说剩下的6万元由付丽还，2014年10月15日董晶博和付丽一起找到我给我写了一张欠6万元的欠条。2014年11月4日付丽用民生银行的账户往我工商银行的账户打款1万元，2014年11月10日给我打款1万元，2014年11月17日给我打款6000元，2014年12月1日给我打款5000元，2014年12月18日给我打款15000元，2015年1月17日给我打款5000元，2015年1月26日给我打款5000元，2015年2月17日给我打款5000元，2015年4月10日给我打款5000元，共计9次，总金额66000元。因为付丽先欠我的6万元没有抵押，后来付丽从我这借的30万元有房产证作抵押，约定还款期限是2014年12月26日前还清，我就没有催付丽还30万的欠款，我就让她先还6万元的欠款，所以2014年11月4日、10日、11月17日、12月1日付丽的四笔还款31000元是还欠我的6万元。2014年12月18日，付丽的30万元欠款已经过去一个多月了，我就告诉付丽快到还款日期了，催她还款，所以从2014年12月18日起之后的付丽五笔还款共计35000元就是还30万元的了。 （四）被告人的供述和辩解 被告人付丽供述，2014年10月26日晚上7-8点钟左右，我驾驶我的×××号轿车去了钻石礼都三期小区王某家楼下，在我车里我给王某出了一张因做生意周转不开，从王某处借款人民币30万元的欠条，定于2014年12月26日前还清，抵押房屋一套，如不按期还款，房屋所有权归王某所有。抵押的房屋是榆树市农行小区我的房子，我当天把这套房屋的产权证给王某了，但是他说房子有贷款就没要房产证。我在榆树市的房子价值40万元，还有不到5万元的银行贷款，价值已经超过向王某的30万元借款了。长春市二道区万龙名城B4栋2单元503室这套房屋的产权证不是我给王某的，我不知道是谁给他的。我在王某处借的钱让我还融泰村镇银行的贷款和进货了。我最后一次给王某利息是2015年3-4月份，具体时间记不清了。后来我就没有收入来源了，我就没再给王某利息和本金。我一共还给王某大约145000元。 另供述，2014年12月26日，我在王某处借款时把榆树市农行小区的房产证给他了，过了三四个月后我以要去银行贷款为由从王某那又把房产证拿回来了，现在榆树这个房产证不是我和我爱人杨某的名了，我贷款时已经更到别人名下了。 当庭供述，借款抵押的房产证是我以前做的，目的就是为了找王某借款。我以前在公安机关的供述有不属实的地方，以当庭供述为准，我认罪。借王某的钱案发前我还过66000元。 针对公诉机关指控及被告人提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 关于被告人所提其案发前归还被害人的66000元均系偿还本案借款。 经查，虽被害人陈述被告人的还款有31000元系偿还其它往来借款，但被告人予以否认，辩解系偿还本案借款。根据有利于被告人原则应认定偿还本案款项。根据法律关于诈骗罪立案前偿还的部分应在犯罪数额中予以扣除的规定，付丽已偿还的66000元应予扣除，其诈骗数额应认定234000元。 上述经庭审举证、质证的证据，被告人付丽对证据证明其提供虚假的房屋产权证骗取被害人钱款的事实均无异议。经查，公诉机关针对指控提供的相关证据客观真实，证据间已形成完整的证据体系，可作为本案的定案依据。 本院认为，被告人付丽以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。付丽在有期徒刑暂予监外执行期间，司法机关发现其在判决宣告前尚有漏罪，故应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依法实行数罪并罚。鉴于其当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。结合本案的具体事实、情节，社会危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人付丽犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币十五万元；与先前犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十二万元，应数罪并罚。决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币二十七万元。 （刑期从判决实际执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、责令被告人付丽退赔被害人王某经济损失人民币二十三万四千元。 以上罚金、退赔款均于判决生效后立即缴纳、退赔。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  于长娟 人民陪审员  李佳苹 人民陪审员  赵玉芬 二〇一九年九月二十四日 书 记 员  周雪松