河北省沧州市运河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0903刑初316号公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。被告人穆健，男，1986年1月1日出生于河北省沧州市，回族，专科文化，无业，住沧州市运河区。2011年12月2日因犯强奸罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2019年1月1日因涉嫌犯诈骗罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年1月15日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。辩护人刘健，河北衡泰律师事务所律师。沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉（2019）250号起诉书指控被告人穆健犯诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员孔令霞出庭支持公诉。被告人穆健及其辩护人刘健到庭参加诉讼。现已审理终结。沧州市运河区人民检察院指控，2016年11月，被告人穆健以抵押路虎汽车的名义通过吕某向被害人张某借款25万元，张某给穆健提供的账号转款25万元。之后，穆健将其在刘某1处抵押的途锐汽车赎回，替换原来的路虎汽车。后穆健以其父亲要用车为由将途锐汽车借出，然后失联。为此指控被告人穆健的行为构成诈骗罪并当庭列举了相关证据，建议判处被告人穆健有期徒刑六年至八年。被告人穆健对公诉机关指控的事实予以否认，辩称其主观上没有非法占有的故意，客观上没有骗取钱财，其借款的用途就是赎回抵押的途锐汽车，抵押给吕某的只是绿本和行车证，这是借款时商量好的。辩护人刘健对上述指控有异议，辩称公诉机关的指控事实不清，证据不足，证据之间存在相互矛盾，无法排除合理怀疑，故该指控不能成立。经审理查明：2016年11月份，被告人穆健以路虎汽车作为抵押，通过吕某在张某处借款25万元，张某向穆健提供的刘某1银行账号转款25万元。后穆健以途锐汽车作为该借款的抵押，替换路虎汽车，穆健又以用车到车站接人为名将途锐汽车借出，后失联。上述事实有下列证据予以证实，经当庭举证质证，本院予以确认。1、被告人穆健的供述：我父亲的途锐汽车因为向刘某1借款25万元抵押在了刘某1处，我为了赎回该车，就找到了吕某借钱，吕某这里可以只抵押车的手续就可以借钱。吕某当时说先期得有抵押物，我就把我开着的路虎汽车作为抵押物，吕某说这辆车不是我本人的，不能借款，但是我父亲的车可以。我就说先赎回来再做抵押，让吕某把25万元直接打到了刘某1的账户内。第二天，我把车赎回来换了抵押车辆后才签的抵押借款合同。合同上标注的借款金额是27.5万元，其中包括了25万元借款和第一个月的利息。我跟吕某说这车我得先开着，一是为了不让我父亲怀疑，二是可以帮我父亲去车站接人，吕某同意，但是让我把该车可以过户所需要的材料都交给了他，我问是否可以多借10万元，吕某说可以，但是要求我将车主的身份证正反面复印件交给他。大概在我签完借条后不到一个月的一天下午，我开车在沧州市运河区金鼎领域附近超市买东西时，看见车旁站着三名社会男子，其中一名男子将我搂到旁边，说我在外面借了那么多钱，我这辆车他们得替我保管几天，然后，那三个人就把我车钥匙拿走了，并且说开车肯定有理由，我也没有敢问他们是谁。我瞒着家里抵押了车，现在车又被开走了，认为是吕某找人开走的，当时觉得害怕了，还有外面的债务也不少，就想一走了之，反正这车足够还那25万元，我就给母亲发了一个信息离开了沧州，也不想让任何人联系到我。2、被害人张某的陈述：2016年11月份的一天，吕某说他的朋友穆健有辆黑色的路虎汽车想抵押给我借25万元钱，我和吕某关系不错，也信任他，就答应了，于当晚给刘某1转款25万元。第二天上午，我找吕某开走了路虎车。第三天上午，吕某说穆健开了一辆大众途锐汽车，想用这辆车将路虎车换走，并且穆健也给吕某写了转换车辆抵押的借条。我们见面后，穆健就将路虎车开走了，穆健的途锐汽车就由吕某先开着了。当天下午，吕某跟我说穆健想把途锐车开走去车站接个人，接完人就把车送回来，但是穆健开走车后就再也没有联系上他。后来，我们去找过穆健的父亲穆某，穆某说如果我们找到车，车就归我们所有，如果找到穆健，他就把钱还给我。但是我们一直没有找到穆健和那辆车，就选择报警了。3、证人吕某的证言：2016年11月11日，我通过一个中介认识了穆健，当时他要拿他哥哥的路虎汽车抵押给我借款27.5万元，当天我让张某给穆健提供的银行账号转款25万元，我又给了他2.5万元的现金，穆健给我们写了一份抵押借款协议，路虎车张某开走了。第二天，我给路虎汽车的车主打电话，问其是否知情，车主称穆健只是说出门用车，没有说抵押借款，并称去找穆健。过了一天，穆健开来一辆黑色途锐汽车换走了路虎，并且把这辆车的能过户的所有手续交给了我，还告诉我他父亲知情。之后，穆健说工地用钱，还要跟我借些现金，因为这辆车值钱，我就又给了他12.5万元的现金，穆健拿到钱后，加上第一次的借款27.5万元，给我打了一张40万元的借条。又过了一天，穆健说他父亲有客户来了，要用车去接人，因为我知道穆健的父亲是干工程的，有名气，家住哪里我也知道，就答应了穆健，穆健开走车后就联系不上了。我到穆健家里去找他父母，穆健的父亲说他不知情，等找到穆健核实清楚后还给我们。后来，因为穆健一直没有找到，张某就报警了。4、证人刘某1的证言：穆健用途锐汽车做抵押在我这里借款25万元。后来，他转给我25万元，我就把车还给了穆健。2016年12月2日，穆健又跟我签了一份借款抵押合同和20万的收条，当时我给他转了20万元，他就把途锐车的钥匙给我了，我就开车存放起来了。后来，我无法与穆健取得联系，就给穆健的父亲打电话，但是穆健的父亲说不管这事，我们就把这辆车转押出去了。5、证人穆某的证言:穆健用途锐车抵押借款的事我不知情，后来吕某来要账我才知道的。6、证人刘某2的证言：2016年11月份，穆健说借点钱，我就给吕某打电话，然后去找吕某。当时穆健开着一辆黑色路虎汽车，想抵押这辆车向吕某借款，他们谈好之后就签了抵押借款协议，吕某让我在上面签了字，我也没仔细看，记得借款金额好像是25万左右，签完字我就走了，没有看到吕某是如何给穆健钱的。7、辨认笔录被害人张某对被告人穆健能够辨认。8、相关书证（1）银行个人明细对账单，张某于2016年11月17日向刘某1账户转款25万元。（2）借款协议及借条。（3）被告人穆健的户籍证明。本院认为，被告人穆健以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人现金共计25万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人穆健辩称其主观上没有非法占有的故意，客观上没有骗取钱财，其借款的用途就是赎回抵押的途锐汽车，抵押给吕某的只是绿本和行车证，这是借款时商量好的。其辩护人辩称公诉机关的指控事实不清，证据不足，证据之间存在相互矛盾，无法排除合理怀疑，故该指控不能成立。经查，被告人穆健以涉案途锐汽车抵押给被害人借款25万元，后以用车为名将车辆借出后，未及时交还被害人，在车辆被他人开走后选择与被害人失联的方式逃避追索，证实其主观上具有非法占有的故意；被告人穆健供称车辆在借出使用过程中被其认为的债主吕某强行开走，但其在该车价值明显高于借款数额的情况下，未核实该车是否系由吕某开走并选择他人失联的行为不符合常理。故被告人及其辩护人的辩称与事实不符，于法无据，本院不予采纳。被告人穆健犯有前科，可酌情从重处罚。被告人穆健应退赔给被害人造成的直接经济损失。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人穆健犯诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月1日起至2026年2月28日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。）二、责令被告人穆健退赔给被害人张某造成的直接经济损失250000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内向本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马永胜人民陪审员  张秀敏人民陪审员  尚晓静二〇一九年九月四日书 记 员  王 艳