福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0402刑初287号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人赖勇鑫，曾用名林勇鑫，男，1992年8月15日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，无业人员，户籍所在地及住址福建省龙岩市新罗区。因涉嫌诈骗于2018年2月26日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 辩护人林志漂，福建律慧律师事务所律师。 辩护人黄骏，福建远大联盟（龙岩）律师事务所律师。 被告人邓其芬，男，1979年11月9日出生于福建省永安市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址福建省永安市。因涉嫌诈骗于2018年2月7日被刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现羁押于福建省三明市看守所。 被告人付永国，男，1982年10月12日出生于四川省乐山市金口河区，汉族，初中文化，无业人员，户籍所在地及住址四川省乐山市金口河区。因涉嫌诈骗于2018年2月7日被刑事拘留，同年3月14日被逮捕，2019年8月6日被本院取保候审。 辩护人杨生锦，福建枫桦律师事务所律师，三明市梅列区法律援助中心指派。 被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国被控合同诈骗一案，三明市梅列区人民检察院于2018年11月26日以梅检公诉刑诉［2018］270号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年6月19日公开开庭审理了本案。期间，经三明市梅列区人民检察院申请，延期审理二次。三明市梅列区人民检察院指派检察员赖钟靖出庭支持公诉。被告人赖勇鑫及其辩护人林志漂，被告人邓其芬，被告人付永国及其辩护人杨生锦到庭参加诉讼。现已审理终结。 三明市梅列区人民检察院指控： 2016年期间，邱溢溢、陈煊尧、郑志建（均已起诉）等人先后在龙岩市、永安市、三明市梅列区，伙同“地瓜”（另案处理）、郭永伟（已起诉）等中间人寻找借款人，通过帮借款人包装身份、并通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级，后以借款人名义在借贷宝平台上向他人借款并故意不还的方式骗取他人钱款。 2016年6月起，被告人赖勇鑫在明知邱溢溢等人通过借贷宝平台以虚假交易形式为借款人提升信誉等级，后以借款人的名义在借贷宝平台故意借款不还的情况下，仍先后在永安市大榕树旁兴业银行楼上租住处、三明市梅列区等地，伙同邱溢溢等人利用借款人名下的借贷宝账号实施故意借款不还的行为，骗取被害人漆某、张某1、林某1等人的款项共计2592081.16元。 2016年，被告人邓其芬经“地瓜”介绍认识陈煊尧等人。邓其芬明知陈煊尧等人将以其名义在借贷宝平台上实施借款不还的行为，仍提供身份信息、手机卡、银行卡、微信号等材料给陈煊尧等人，由陈煊尧等人利用其借贷宝账户进行虚假提升信誉等级及借款的操作，在借贷宝平台上骗取被害人何某1、樊某1、齐某等人的钱款共计81330元。骗得款项后，被告人邓其芬从陈煊尧等人处分得部分款项。 2016年，被告人付永国经他人介绍认识陈煊尧等人。付永国明知陈煊尧等人将以其名义在借贷宝平台上实施借款不还的行为，仍提供身份信息、手机卡、银行卡、微信号等材料给陈煊尧等人，由陈煊尧等人利用其借贷宝账户进行虚假提升信誉等级及借款的操作，在借贷宝平台上骗取被害人张某2、王某1、张某3等人的钱款共计68020元。骗得款项后，被告人付永国从陈煊尧等人处分得部分款项。 2018年2月7日，被告人邓其芬在永安市家中被民警抓获；同日被告人付永国在永安市名流公馆被民警抓获；同年2月26日，被告人赖勇鑫在龙岩市被民警抓获。 上述指控的事实，公诉机关提供了被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国以往的供述以及另案处理的陈煊尧、邱溢溢、李浪涛等人的供述，被害人漆某、张某1、林某1等人的报案材料及陈述，人像辨认笔录及照片，开户信息，借款合同，借贷宝账户交易记录，债权债务分析，逾期未还款明细，借入明细，到案经过证明，身份信息资料等证据证明。 公诉机关认为，被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国以非法占有为目的，伙同他人在通过借贷宝平台签订、履行借款合同的过程中，骗取对方财物，其中赖勇鑫骗取人民币2592081.16元，数额特别巨大；邓其芬骗取人民币81330元。数额较大；付永国骗取人民币68020元，数额较大；其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖勇鑫等人的行为适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，是犯罪集团。 被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国对公诉机关指控其参与合同诈骗的事实无异议，并当庭表示认罪。 被告人赖勇鑫的辩护人提出：1.指控赖勇鑫诈骗金额达250余万元的证据不足，其将账户提供给同案人刷流水使用，涉及的数额，不应计入其犯罪数额，因为刷流水与被害人被骗，无法律上的因果关系，被害人是为了赚取高额利息才被骗；赖勇鑫参与时间较短，非法获利仅3000元，只有被害人吴某1、李某1的经济损失与赖勇鑫有关，其他被害人的损失与赖勇鑫无关；2.赖勇鑫犯罪时间在《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》出台之前，不适用该意见的规定；3.赖勇鑫在共同犯罪中作用较小，是从犯，且有坦白、退赃情节，可减轻处罚。 被告人付永国的辩护人提出：1.指控付永国合同诈骗数额达68020元的证据不足；2.付永国在共同犯罪中作用较小，是从犯，且有坦白情节，可依法从轻处罚。 经审理查明： 2016年期间，邱溢溢、陈煊尧（另案处理）等人先后在龙岩市、永安市、三明市梅列区，伙同郭永伟（已判决）等人在借贷宝平台上以刷流水的虚假交易形式为所谓的借款人提升信誉等级，之后以借款人名义与他人签订借款合同骗钱，最后将骗取的钱款分掉。 2016年6月起，被告人赖勇鑫在明知邱溢溢等人以上述方式骗取他人钱款的情况下，仍受邱溢溢指使，伙同陈煊尧等多人，先后在永安市大榕树旁兴业银行楼上套房、三明市梅列区等地，相互配合，利用其本人、被告人邓其芬、付永国以及杨先明、蓝琴等多人的借贷宝账号刷流水。赖勇鑫在2016年8月底离开三明后，还将其借贷宝账户交给邱溢溢等人继续使用。赖勇鑫伙同邱溢溢等人骗取被害人漆某、张某1、林某1等人的款项共计2355854.37元。邓其芬、付永国从邱溢溢、陈煊尧等人处了解到在借贷宝平台上以借款名义骗取他人款项的方法，自己可以分得三分之一后，提供了其个人的身份信息、银行卡、微信号及手机联系电话给邱溢溢、陈煊尧等人，在借贷宝平台上进行实名认证，还和被害人进行微信视频交谈，骗取被害人信任。之后，由同案人进行操作，通过借贷宝平台与身在异地的被害人签订借款合同，骗取他人款项。最后由邱溢溢等人进行分配占为己有。具体事实如下： （一）2016年7月，邱溢溢等人以被告人邓其芬名义在借贷宝平台上骗取何某1等16名被害人借款，共计81330元。 1.被害人何某1在湖南省长沙某通过借贷宝平台借款3000元给邓其芬。 2.被害人陈某1在广东省深圳市通过借贷宝平台借款10000元给邓其芬； 3.被害人刘某1在广东省广州市通过借贷宝平台借款1000元给邓其芬； 4.被害人刘某2在广东省东莞市通过借贷宝平台借款2000元给邓其芬； 5.被害人张某4在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给邓其芬； 6.被害人王某2在贵州省六盘水市通过借贷宝平台借款3010元给邓其芬； 7.被害人李某2在河南省郑州市通过借贷宝平台借款9000元给邓其芬； 8.被害人李某3在河南省焦作市通过借贷宝平台借款500元给邓其芬； 9.被害人张某5在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款320元给邓其芬； 10.被害人袁某1在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款34000元给邓其芬； 11.被害人齐某在江西省赣州市通过借贷宝平台借款6000元给邓其芬； 12.被害人杜某1在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给邓其芬； 13.被害人马某1在陕西省榆林市通过借贷宝平台借款500元给邓其芬； 14.被害人张某6在陕西省汉中市通过借贷宝平台借款1000元给邓其芬； 15.被害人左某在陕西省铜川市通过借贷宝平台借款2000元给邓其芬； 16.被害人袁某2在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款6000元给邓其芬。 （二）2016年6、7月期间，邱溢溢等人以被告人付永国名义在借贷宝平台骗取张某2等25名被害人借款，共计68020元。 1.被害人张某2在浙江省乐清市通过借贷宝平台借款8010元给付永国； 2.被害人张某3在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款5000元给付永国； 3.被害人梁某1在广东省茂名市通过借贷宝平台借款2000元给付永国； 4.被害人胡某1在河北省沧州市通过借贷宝平台借款10700元给付永国。 5.被害人林某2在福建省厦门市通过借贷宝平台借款300元给付永国； 6.被害人郭某1在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 7.被害人何某2在广东省惠州市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 8.被害人吴某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 9.被害人陈某2在广东省钦州市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 10.被害人许某1在广西省柳州市通过借贷宝平台借款2000元给付永国； 11.被害人马某2在河南省郑州市通过借贷宝平台借款4000元给付永国； 12.被害人翟某在河南省驻马店市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 13.被害人刘某3在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 14.被害人王某1在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款5500元给付永国； 15.被害人杨某1在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 16.被害人翦某某在江西省上饶市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 17.被害人余某1在江西省上饶市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 18.被害人何某3在宁夏银川市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 19.被害人曹某在山西省运城市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 20.被害人谢某1在上海市宝山区通过借贷宝平台借款5000元给付永国； 21.被害人文某在四川省攀枝花市通过借贷宝平台借款5000元给付永国； 22.被害人廖某1在云南省临沧市通过借贷宝平台借款5010元给付永国； 23.被害人徐某1在浙江省台州市通过借贷宝平台借款500元给付永国； 24.被害人章某在浙江省温州市通过借贷宝平台借款1000元给付永国； 25.被害人赵某1在浙江省绍兴市通过借贷宝平台借款1000元给付永国。 （三）2016年7月，邱溢溢等人以吴金虎名义在借贷宝平台上骗取林某1等18名被害人借款，共计97640.03元。 1.被害人林某1在湖北省黄冈市通过借贷宝平台借款5000元给吴金虎。 2.被害人霍某在北京市朝阳区通过借贷宝平台借款1000元给吴金虎； 3.被害人曾某1在北京市朝阳区通过借贷宝平台借款1000元给吴金虎； 4.被害人林某3在福建省福州市通过借贷宝平台借款8000元给吴金虎； 5.被害人申某在广东省深圳市通过借贷宝平台借款150元给吴金虎； 6.被害人伍某在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给吴金虎； 7.被害人周某1在广东省深圳市通过借贷宝平台借款6000元给吴金虎； 8.被害人王某3在广东省深圳市通过借贷宝平台借款6000元给吴金虎； 9.被害人谭某1在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款1300元给吴金虎； 10.被害人赵某2在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款2900元给吴金虎； 11.被害人罗某1在江苏省南通市通过借贷宝平台借款100元给吴金虎； 12.被害人李某4在辽宁省辽阳市通过借贷宝平台借款4000元给吴金虎； 13.被害人张某1在宁夏省银川市通过借贷宝平台借款9990.03元给吴金虎； 14.被害人邓某1在宁夏银川市通过借贷宝平台借款2990元给吴金虎； 15.被害人张某7在云南省临沧市通过借贷宝平台借款10000元给吴金虎； 16.被害人漆某在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款21500元给吴金虎； 17.被害人郑某1在浙江省温州市通过借贷宝平台借款11000元给吴金虎； 18.被害人王某4在重庆市渝北区通过借贷宝平台借款4800元给吴金虎。 （四）2016年8月份，邱溢溢等人以蔡某某名义在借贷宝平台上骗取林某1等7名被害人借款，共计17000元。 1.被害人林某1在福建省福州市通过借贷宝平台借款2000元给蔡齐文； 2.被害人方某1在广东省汕尾市通过借贷宝平台借款1000元给蔡齐文。 3.被害人陈某3在广东省东莞市通过借贷宝平台借款2000元给蔡齐文； 4.被害人陈某4在广东省东莞市通过借贷宝平台借款3000元给蔡齐文； 5.被害人雷某在广东省中山市通过借贷宝平台借款3000元给蔡齐文； 6.被害人范某1在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给蔡齐文； 7.被害人谢某2在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款5000元给蔡齐文。 （五）2016年8月份，邱溢溢等人以杜枋名义，在借贷宝平台上骗取王某5等6名被害人借款，共计30990元。 1.被害人程某1在广东省东莞市通过借贷宝平台借款3000元给杜枋； 2.被害人王某5在上海市闵行区通过借贷宝平台借款13000元给杜枋； 3.被害人叶某1在福建省南平市通过借贷宝平台借款5990元给杜枋； 4.被害人战某在辽宁省沈阳市通过借贷宝平台借款6000元给杜枋。 5.被害人江某1在广东省惠州市通过借贷宝平台借款1000元给杜枋； 6.被害人徐某2在浙江省温州市通过借贷宝平台借款2000元给杜枋。 （六）2016年8月份，邱溢溢等人以曾某某义在借贷宝平台上骗取周某2等3名被害人借款，共计9000元。 1.被害人周某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款5000元给曾登； 2.被害人郭某2在山西省太原市通过借贷宝平台借款1000元给曾登。 3.被害人赖某在广东省东莞市通过借贷宝平台借款3000元给曾登。 （七）2016年8月，被告人邱溢溢等人以涂某某名义在借贷宝平台上骗取朱某1等6名被害人借款，共计21500元。 1.被害人朱某1在安徽省六安市通过借贷宝平台借款1500元给涂成跃； 2.被害人夏某1在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款1000元给涂成跃。 3.被害人黄某1在广东省中山市通过借贷宝平台借款5000元给涂成跃； 4.被害人李某5在四川省绵阳市通过借贷宝平台借款5000元给涂成跃； 5.被害人晏某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款6000元给涂成跃； 6.被害人李某6在浙江省丽水市通过借贷宝平台借款3000元给涂成跃。 （八）2016年9月，邱溢溢等人以谢某某名义在借贷宝平台上骗取冯某1等9名被害人借款，共计25900元。 1.被害人冯某1在广东省东莞市通过借贷宝平台借款5000元给谢信添。 2.被害人叶某2在安徽省芜湖市通过借贷宝平台借款2000元给谢信添； 3.被害人陈某5在北京市海淀区通过借贷宝平台借款1900元给谢信添； 4.被害人梅某在北京市宣武区通过借贷宝平台借款500元给谢信添； 5.被害人冯某2在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给谢信添； 6.被害人彭某1在陕西省汉中市通过借贷宝平台借款1000元给谢信添； 7.被害人何某4在上海市浦东区通过借贷宝平台借款500元给谢信添； 8.被害人郭某3在云南省大理市通过借贷宝平台借款9000元给谢信添； 9.被害人廖某1在云南省临沧市通过借贷宝平台借款5000元给谢信添。 （九）2016年7月份，邱溢溢等人以郑某某名义在借贷宝平台上骗取2名被害人借款，共计11000元。 1.被害人周某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款8000元给郑书兆。 2.被害人杨某2在四川省乐山市通过借贷宝平台借款3000元给郑书兆。 （十）2016年8月，邱溢溢等人以胡凤娥的名义在借贷宝平台上骗取赵某3等11名被害人借款，共计67500元。 1.被害人赵某3在青海省民和县通过借贷宝平台借款4000元给胡凤娥； 2.被害人余某2在湖南省怀化市通过借贷宝平台借款5000元给胡凤娥； 3.被害人王某6在宁夏省回族自治区通过借贷宝平台借款3000元给胡凤娥。 4.被害人张某8在北京市丰台区通过借贷宝平台借款6000元给胡凤娥； 5.被害人余某3在贵州省贵阳市通过借贷宝平台借款40000元给胡凤娥； 6.被害人马某3在贵州省贵阳市通过借贷宝平台借款1000元给胡凤娥； 7.被害人邹某1在黑龙江省大庆市通过借贷宝平台借款500元给胡凤娥； 8.被害人李某7在山东省烟台市通过借贷宝平台借款1000元给胡凤娥； 9.被害人宋某1在四川省成都市通过借贷宝平台借款3000元给胡凤娥； 10.被害人胡某2在新疆省阿克苏市通过借贷宝平台借款2000元给胡凤娥； 11.被害人秦某1在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款2000元给胡凤娥。 （十一）2016年7月，邱溢溢等人以张焕旭的名义在借贷宝平台上骗取吴某1等2名被害人借款，共计87058.83元。 1.被害人吴某1在湖北省黄冈市通过借贷宝平台借款79558.83元给张焕旭。 2.被害人李某1在浙江省永嘉县通过借贷宝平台借款7500元给张焕旭。 （十二）2016年8月，邱溢溢等人以陈赛英（已判决）的名义在借贷宝平台上骗取吴某3等17名被害人借款，共计75000元。 1.被害人吴某3在福建省闽侯县通过借贷宝平台借款8000元给陈赛英； 2.被害人董某1在河北省邯郸市通过借贷宝平台借款1000元给陈赛英； 3.被害人史某1在河北省廊坊市通过借贷宝平台借款5000元给陈赛英。 4.被害人陈某5在北京市海淀区通过借贷宝平台借款2000元给陈赛英； 5.被害人彭某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款4000元给陈赛英； 6.被害人唐某1在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给陈赛英； 7.被害人王某7在河北省承德市通过借贷宝平台借款500元给陈赛英； 8.被害人尚某1在山东省泰安市通过借贷宝平台借款4000元给陈赛英； 9.被害人王某8在山东省东营市通过借贷宝平台借款8000元给陈赛英； 10.被害人晋某在山西省临汾市通过借贷宝平台借款6000元给陈赛英； 11.被害人杜某1在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给陈赛英； 12.被害人李某8在四川省成都市通过借贷宝平台借款1000元给陈赛英； 13.被害人肖某1在四川省宜宾市通过借贷宝平台借款21000元给陈赛英； 14.被害人白某1在云南省红色市通过借贷宝平台借款3500元给陈赛英； 15.被害人晏某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款2000元给陈赛英； 16.被害人陈某6在浙江省嘉兴市通过借贷宝平台借款5000元给陈赛英； 17.被害人金某1在浙江省湖州市通过借贷宝平台借款1000元给陈赛英。 （十三）2016年7月份，邱溢溢等人以唐自斌名义在借贷宝平台上骗取叶向阳等7名被害人借款，共计17100元。 1.被害人叶某某在安徽省安庆市通过借贷宝平台借款4000元给唐自斌。 2.被害人黄某2在福建省漳州市通过借贷宝平台借款4000元给唐自斌； 3.被害人李某9在河南省开封市通过借贷宝平台借款2000元给唐自斌； 4.被害人张某9在湖南省娄底市通过借贷宝平台借款1000元给唐自斌； 5.被害人郝某某在山西省长治市通过借贷宝平台借款5000元给唐自斌； 6.被害人吕某在山西省运城市通过借贷宝平台借款1000元给唐自斌； 7.被害人唐某2在四川省内江市通过借贷宝平台借款100元给唐自斌。 （十四）2016年7月份，邱溢溢等人以罗德友的名义在借贷宝平台上骗取龚某1等14名被害人借款，共计196282.57元。 1.被害人龚某1于2016年7月份在厦门市通过借贷宝平台借款23262.57元给被告人罗德友； 2.被害人郭某4在湖北省荆州市通过借贷宝平台借款4000元给被告人罗德友； 3.被害人郝某在山西省运城市通过借贷宝平台借款5000元给被告人罗德友； 4.被害人白某2在陕西省榆林市通过借贷宝平台借款1000元给被告人罗德友； 5.被害人廖某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给被告人罗德友； 6．被害人刘某4在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款136750元给被告人罗德友。 7.被害人龚某2在福建省漳州市通过借贷宝平台借款2000元给被告人罗德友； 8.被害人陈某7在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款2000元给被告人罗德友； 9.被害人容某在广西省钦州市通过借贷宝平台借款1020元给被告人罗德友； 10.被害人方某2河在北省保定市通过借贷宝平台借款1000元给被告人罗德友； 11.被害人沈某1在山东省淄博市通过借贷宝平台借款1000元给被告人罗德友； 12.被害人刘某5在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给被告人罗德友； 13.被害人林某4在浙江省温州市通过借贷宝平台借款2000元给被告人罗德友； 14.被害人王某9在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款1000元给被告人罗德友。 （十五）2016年7月，邱溢溢等人以许爱珠（已判决）名义在借贷宝平台上骗取薛某1等10名被害人借款，共计70000元。 1.被害人薛某1在福建省泉州市通过借贷宝平台借款1000元给许爱珠； 2.被害人邓某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款21000元给许爱珠； 3.被害人汤某在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1000元给许爱珠； 4.被害人郭某4在湖北省荆州市通过借贷宝平台借款500元给许爱珠； 5.被害人宋某2在河北省邯郸市通过借贷宝平台借款4500元给许爱珠； 6.被害人张某10在河北省廊坊市通过借贷宝平台借款35000元给许爱珠。 7.被害人陈某8在安徽省马鞍山市通过借贷宝平台借款1000元给许爱珠； 8.被害人安某1在广东省深圳市通过借贷宝平台借款3000元给许爱珠； 9.被害人黄某3在广东省广州市通过借贷宝平台借款1000元给许爱珠； 10.被害人王某10在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款2000元给许爱珠。 （十六）2016年8月份，邱溢溢等人以郑承平名义在借贷宝平台上骗取刘某6等8名被害人借款，共计18100元。 1.被害人刘某6在福建省南平市通过借贷宝平台借款5300元给郑承平； 2.被害人张某11在广东省韶关市通过借贷宝平台借款300元给郑承平； 3.被害人张某12在河南省焦作市通过借贷宝平台借款1000元给郑承平； 4.被害人邹某1在黑龙江省大庆市通过借贷宝平台借款1000元给郑承平； 5.被害人何某3在宁夏省银川市通过借贷宝平台借款3000元给郑承平； 6.被害人张某13在陕西省西安市通过借贷宝平台借款500元给郑承平； 7.被害人王某11在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款6000元给郑承平； 8.被害人王某9在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款1000元给郑承平。 （十七）2016年7月，邱溢溢等人以罗明（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取刘某7等8名被害人借款，共计68500元。 1.被害人刘某7在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给罗明； 2.被害人周某3在广东省深圳市通过借贷宝平台借款5000元给罗明； 3.被害人李某10在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款1000元给罗明； 4.被害人梁某2在山西省吕梁市通过借贷宝平台借款1000元给罗明； 5.被害人牛某在山西省吕梁市通过借贷宝平台借款500元给罗明； 6.被害人赵某4在天津市通过借贷宝平台借款13000元给罗明； 7.被害人万某在福建省福州市通过借贷宝平台借款45000元给罗明； 8.被害人张某某在新疆省乌鲁木齐市通过借贷宝平台借款1000元给罗明。 （十八）2016年11月，邱溢溢等人以邹龙平的名义在借贷宝平台上骗取刁某等6名被害人借款，共计6200元。 1.被害人刁某在安徽省马鞍山市通过借贷宝平台借款1500元给邹龙平； 2.被害人陈某9在福建省漳州市通过借贷宝平台借款200元给邹龙平； 3.被害人陈某10在山东省泰安市通过借贷宝平台借款2000元给邹龙平； 4.被害人吴某4在四川省遂宁市通过借贷宝平台借款200元给邹龙平； 5.被害人邱某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款300元给邹龙平； 6.被害人杜某2在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款2000元给邹龙平。 （十九）2016年10月，邱溢溢等人以钟军好名义在借贷宝平台上骗取刘某8等8名被害人借款，共计14900元。 1.被害人刘某8在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给钟军好； 2.被害人陆某在安徽省阜阳市通过借贷宝平台借款3000元给钟军好； 3.被害人谭某2在河南省信阳市通过借贷宝平台借款2000元给钟军好； 4.被害人赵某5在河南省郑州市通过借贷宝平台借款2000元给钟军好； 5.被害人祝某在黑龙江省齐齐哈尔市通过借贷宝平台借款900元给钟军好； 6.被害人崔某1在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款1000元给钟军好； 7.被害人黄某4在江苏省南通市通过借贷宝平台借款4000元给钟军好； 8.被害人盛某在山东省菏泽市通过借贷宝平台借款1500元给钟军好。 （二十）2016年7月，邱溢溢等人以罗光书（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取林某1等6名被害人借款共计18990元。 1.被害人林某1在福建省福州市通过借贷宝平台借款4000元给罗光书。 2.被害人林某5在福建省泉州市通过借贷宝平台借款1000元给罗光书； 3.被害人刘某2在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1000元给罗光书； 4.被害人李某11在黑龙江省绥化市通过借贷宝平台借款6990元给罗光书； 5.被害人洪某某在湖南省长沙某通过借贷宝平台借款1000元给罗光书； 6.被害人黄某5在江西省上饶市通过借贷宝平台借款5000元给罗光书。 （二十一）2016年7月份，邱溢溢等人以陈会珠（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取符某等17名被害人借款，共计15990.06元。 1.被害人符某在广东省茂名市通过借贷宝平台借款15000元给陈会珠。 2.被害人丁某1在北京市大兴区通过借贷宝平台借款6000元给陈会珠； 3.被害人任某1在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款11000元给陈会珠； 4.被害人高某1在广东省佛山市通过借贷宝平台借款1000元给陈会珠； 5.被害人孙某1在广东省东莞市通过借贷宝平台借款14990.06元给陈会珠； 6.被害人余某3在贵州省贵阳市通过借贷宝平台借款18000元给陈会珠； 7.被害人李某12在湖北省荆州市通过借贷宝平台借款3000元给陈会珠； 8.被害人朱某2在江苏省宿迁市通过借贷宝平台借款20000元给陈会珠； 9.被害人贺某某在江西省南昌市通过借贷宝平台借款1000元给陈会珠； 10.被害人夏某2在江西省上饶市通过借贷宝平台借款26000元给陈会珠； 11.被害人杨某3在陕西省宝鸡市通过借贷宝平台借款1000元给陈会珠； 12.被害人贺某1在四川省成都市通过借贷宝平台借款1000元给陈会珠； 13.被害人惠某在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款11000元给陈会珠； 14.被害人黄某6在浙江省温州市通过借贷宝平台借款1000元给陈会珠； 15.被害人杨某4在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款16000元给陈会珠； 16.被害人叶某3在浙江省台州市通过借贷宝平台借款6000元给陈会珠； 17.被害人周某4在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款4000元给陈会珠。 （二十二）2016年7月，邱溢溢等人以罗甫（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取高某2、张建立2名被害人借款各1000元，共计2000元。 （二十三）2016年10月，邱溢溢等人以杨先明（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取刘某9等3名被害人借款，共计71790元。 1.被害人刘某9在广东省深圳市通过借贷宝平台借款58000元给杨先明； 2.被害人王某12在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款7790元给杨先明； 3.被害人黄某4在江苏省南通市通过借贷宝平台借款6000元给杨先明。 （二十四）2016年10月，邱溢溢等人以蓝琴（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取王某13等7名被害人借款，共计24500元。 1.被害人王某13在北京市朝阳区通过借贷宝平台借款2000元给蓝琴； 2.被害人钟某1在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1500元给蓝琴； 3.被害人贺某2在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款12000元给蓝琴； 4.被害人黄某7在江苏省南通市通过借贷宝平台借款1000元给蓝琴； 5.被害人苏某1在山西省太原市通过借贷宝平台借款2000元给蓝琴； 6.被害人尚某2在天津市通过借贷宝平台借款3000元给蓝琴； 7.被害人崔某2在云南省昆明市通过借贷宝平台借款3000元给蓝琴。 （二十五）2016年7月份，邱溢溢等人通过罗财兴（另案处理）借贷宝账号，骗取高某2等16名被害人借款，共计110000元。 1.被害人高某2在山东省济宁市通过借贷宝平台借款1000元给罗财兴； 2.被害人安某2在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款24000元给罗财兴； 3.被害人安某3在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款7000元给罗财兴； 4.被害人车某某在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款3000元给罗财兴； 5.被害人陈某11在陕西省西安市通过借贷宝平台借款2000元给罗财兴； 6.被害人胡某3在广东省深圳市通过借贷宝平台借款5000元给罗财兴； 7.被害人廖某1在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款5000元给罗财兴； 8.被害人骆某在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款3000元给罗财兴； 9.被害人马某4在广东省东莞市通过借贷宝平台借款7000元给罗财兴； 10.被害人秦某2在湖南省益阳市通过借贷宝平台借款1000元给罗财兴； 11.被害人唐某3在广东省东莞市通过借贷宝平台借款5000元给罗财兴； 12.被害人王某14在河北省石家庄市通过借贷宝平台借款8000元给罗财兴； 13.被害人王某11在河北省石家庄市通过借贷宝平台借款2020元给罗财兴； 14.被害人易某在湖南省株洲市通过借贷宝平台借款9000元给罗财兴； 15.被害人曾某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款3000元给罗财兴； 16.被害人赵某6在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款24980元给罗财兴。 （二十六）2016年7月份，邱溢溢等人以陈敏（1992年出生，已判决）的名义在借贷宝平台上骗取黄某8等21名借贷宝用户借款，共计67800元。 1.被害人黄某8在福建省南安市通过借贷宝平台借款4600元给陈敏； 2.被害人邓某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款28400元给陈敏； 3.被害人王某15在广东省广州市通过借贷宝平台借款4000元给陈敏； 4.被害人杨某5在山西省运城市通过借贷宝平台借款5000元给陈敏； 5.被害人应某某在浙江省台州市通过借贷宝平台借款2000元给陈敏。 6.被害人江某2在广东省佛山市通过借贷宝平台借款1000元给陈敏； 7.被害人黎某在广东省汕尾市通过借贷宝平台借款500元给陈敏； 8.被害人罗某2在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给陈敏； 9.被害人王某16在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给陈敏； 10.被害人徐某3在广西省柳州市通过借贷宝平台借款1000元给陈敏； 11.被害人叶某4在广西省北海市通过借贷宝平台借款3000元给陈敏； 12.被害人杜某3在河南省安阳市通过借贷宝平台借款800元给陈敏； 13.被害人许某2在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给陈敏； 14.被害人徐某4在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款500元给陈敏； 15.被害人廖某3在江西省赣州市通过借贷宝平台借款1000元给陈敏； 16.被害人史某2在上海市虹桥区通过借贷宝平台借款500元给陈敏； 17.被害人胡某4在四川省雅安市通过借贷宝平台借款2000元给陈敏； 18.被害人李某13在四川省南充市通过借贷宝平台借款500元给陈敏； 19.被害人孙某2在四川省成都市通过借贷宝平台借款3000元给陈敏； 20.被害人穆某在浙江省嘉兴市通过借贷宝平台借款4000元给陈敏； 21.被害人徐某1在浙江省台州市通过借贷宝平台借款1000元给陈敏。 （二十七）2016年6月份，邱溢溢等人通过刘宗敏（已判决）借贷宝账号，骗取高某2等8名被害人借款共计47000元。 1.被害人高某2在山东省济宁市通过借贷宝平台借款1000元给刘宗敏； 2.被害人惠某在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款30000元给刘宗敏。 3.被害人唐某4在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给刘宗敏； 4.被害人李某2在河南省郑州市通过借贷宝平台借款1000元给刘宗敏； 5.被害人宋某3在湖北省襄阳市通过借贷宝平台借款5000元给刘宗敏； 6.被害人刘某10在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款8000元给刘宗敏； 7.被害人陈某12在浙江省温州市通过借贷宝平台借款500元给刘宗敏； 8.被害人夏某3在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款5000元给刘宗敏。 （二十八）2016年7月，邱溢溢等人以杨朝霞名义在借贷宝平台上骗取周某5等28名被害人借款，共计114350元。 1.被害人周某5在广东省深圳市通过借贷宝平台借款15050元给杨朝霞； 2.被害人丁某2在广西省柳州市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 3.被害人韩某1在宁夏省吴忠市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 4.被害人杨某5在山西省运城市通过借贷宝平台借款11200元给杨朝霞； 5.被害人刘某11在北京市济技术开发区通过借贷宝平台借款500元给杨朝霞； 6.被害人李某14在广东省茂名市通过借贷宝平台借款500元给杨朝霞； 7.被害人廖某2在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 8.被害人宋某2在河北省邯郸市通过借贷宝平台借款8000元给杨朝霞。 9.被害人安某1在广东省深圳市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 10.被害人纪某在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给杨朝霞； 11.被害人李某15在广东省深圳市通过借贷宝平台借款1000元给杨朝霞； 12.被害人王某16在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 13.被害人方某2在河北省保定市通过借贷宝平台借款1200元给杨朝霞； 14.被害人袁某3在河南省南阳市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 15.被害人李某16在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款7000元给杨朝霞； 16.被害人陈某13在江苏省南通市通过借贷宝平台借款1000元给杨朝霞； 17.被害人胡某5在江苏省苏州市通过借贷宝平台借款4400元给杨朝霞； 18.被害人朱某3在上海市崇明区通过借贷宝平台借款3000元给杨朝霞； 19.被害人陈某14在四川省雅安市通过借贷宝平台借款1000元给杨朝霞； 20.被害人樊某2在四川省成都市通过借贷宝平台借款5000元给杨朝霞； 21.被害人胡某4在四川省雅安市通过借贷宝平台借款3000元给杨朝霞； 22.被害人樊某3在云南省昆明市通过借贷宝平台借款11000元给杨朝霞； 23.被害人晏某在云南省昆明市通过借贷宝平台借款3000元给杨朝霞； 24.被害人何某5在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款1000元给杨朝霞； 25.被害人黄某某在浙江省台州市通过借贷宝平台借款500元给杨朝霞； 26.被害人金某2在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； 27.被害人芦某在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款2000元给杨朝霞； （二十九）2016年6月，邱溢溢等人以刘坚兵（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取张某14等17名被害人借款，共计58000元。 1.被害人张某14在江西省赣州市通过借贷宝平台借款6000元给刘坚兵； 2.被害人王某17在广东省深圳市通过借贷宝平台借款3000元给刘坚兵； 3.被害人向某在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给刘坚兵； 4.被害人简某在湖南省常德市通过借贷宝平台借款4000元给刘坚兵。 5.被害人李某17在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款2000元给刘坚兵； 6.被害人林某5在江西省赣州市通过借贷宝平台借款2019.78元给刘坚兵； 7.被害人程某2在广东省汕尾市通过借贷宝平台借款2000元给刘坚兵； 8.被害人谭某3在广东省广州市通过借贷宝平台借款4000元给刘坚兵； 9.被害人郑某2在广东省揭阳市通过借贷宝平台借款8000元给刘坚兵； 10.被害人董某2在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款1000元给刘坚兵； 11.被害人汪某在江苏省南通市通过借贷宝平台借款980.22元给刘坚兵； 12.被害人田某在内蒙古乌海市通过借贷宝平台借款1000元给刘坚兵； 13.被害人李某18在山西省太原市通过借贷宝平台借款6000元给刘坚兵； 14.被害人刘某12在四川省达州市通过借贷宝平台借款4000元给刘坚兵； 15.被害人王某18在四川省南充市通过借贷宝平台借款8000元给刘坚兵； 16.被害人肖某2在浙江省绍兴市通过借贷宝平台借款4000元给刘坚兵； 17.被害人叶某5在浙江省温州市通过借贷宝平台借款1000元给刘坚兵。 （三十）2016年6月份，邱溢溢等人以陈天德（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取李孟阳等21名被害人借款，共计55000元。 1.被害人李某河北省石家庄市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 2.被害人舒某在湖南省溆浦通过借贷通过宝平台借款1000元给陈天德； 3.被害人杜某4在河南省商丘市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 4.被害人王某19在吉林省通化市通过借贷宝平台借款2000给陈天德元。 5.被害人陈某15在北京市丰台区通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 6.被害人胡某6在福建省泉州市通过借贷宝平台借款2000元给陈天德； 7.被害人王某在福建省厦门市通过借贷宝平台借款3000元给陈天德； 8.被害人张某在福建省福州市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 9.被害人陈某16在广东省河源市通过借贷宝平台借款500元给陈天德； 10.被害人蒋某1在广西省桂林市通过借贷宝平台借款4000元给陈天德； 11.被害人韦某在广西省南宁市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 12.被害人苏某2在江苏省常州市通过借贷宝平台借款8000元给陈天德； 13.被害人梁某3在江西省吉安市通过借贷宝平台借款3000元给陈天德； 14.被害人刘某13在江西省赣州市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 15.被害人邹某2在江西省乐平市通过借贷宝平台借款1500元给陈天德； 16.被害人范某2在内蒙古通辽市通过借贷宝平台借款4990.06元给陈天德； 17.被害人杨某6在陕西省汉中市通过借贷宝平台借款4000元给陈天德； 18.被害人钟某2在四川省绵阳市通过借贷宝平台借款1009.94元给陈天德； 19.被害人茅某在浙江省嘉兴市通过借贷宝平台借款3000元给陈天德； 20.被害人饶某在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款1000元给陈天德； 21.被害人叶某3在浙江省台州市通过借贷宝平台借款10000元给陈天德。 （三十一）2016年6月，邱溢溢等人以罗燕城（另案处理）名义在借贷宝平台骗取王某20等21名被害人借款，共计56510元。 1.被害人王某20在河北省廊坊市通过借贷宝平台借款11000元给罗燕城； 2.被害人沈某2在河南省开封市通过借贷宝平台借款5000元给罗燕城； 3.被害人张某15在湖北省随州市通过借贷宝平台借款3000元给罗燕城； 4.被害人袁某在吉林省长春市通过借贷宝平台借款2500元给罗燕城。 5.被害人范某2在内蒙古通辽市通过借贷宝平台借款3000元给罗燕城； 6.被害人陈某17在福建省宁德市通过借贷宝平台借款3000元给罗燕城； 7.被害人叶某6在福建省厦门市通过借贷宝平台借款2000元给罗燕城； 8.被害人程某2在广东省汕尾市通过借贷宝平台借款3000元给罗燕城； 9.被害人杜某5在广东省东莞市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 10.被害人贺某3在广东省广州市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 11.被害人高某3在河南省郑州市通过借贷宝平台借款2000元给罗燕城； 12.被害人刘某14在河南省周口市通过借贷宝平台借款5000元给罗燕城； 13.被害人朱某4在河南省郑州市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 14.被害人贺某2在湖北省武汉市通过借贷宝平台借款2000元给罗燕城； 15.被害人张某16在湖北省恩施市通过借贷宝平台借款1010元给罗燕城； 16.被害人乔某在湖南省长沙某通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 17.被害人许某3在江苏省南通市通过借贷宝平台借款5000元给罗燕城； 18.被害人张某17在山西省吕梁市通过借贷宝平台借款2000元给罗燕城； 19.被害人何某6在陕西省西安市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 20.被害人陈某18在四川省成都市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城； 21.被害人李某19在四川省成都市通过借贷宝平台借款1000元给罗燕城。 （三十二）2016年6月，邱溢溢等人以曹柳秀（另案处理）名义在借贷宝平台骗取丁某2等3名被害人借款，共计13000元。 1.被害人丁某2在广西省柳州市通过借贷宝平台借款2000元给曹柳秀。 2.被害人曾某3在广东省深圳市通过借贷宝平台借款10000元给曹柳秀。 3.被害人李某2在广东省中山市通过借贷宝平台借款1000元给曹柳秀。 （三十三）2016年6月，邱溢溢等人通过郑奎（另案处理）借贷宝账号，骗取樊某4等44名被害人借款共计528900元。 1.被害人樊某4在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款8000元给郑奎； 2.被害人李某20在甘肃省白银市通过借贷宝平台借款35000元给郑奎； 3.被害人周某6在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款40000元给郑奎； 4.被害人胡某7在广东省深圳市通过借贷宝平台借款31000元给郑奎； 5.被害人林某6在广东省中山市通过借贷宝平台借款10000元给郑奎； 6.被害人卢某在广东省中山市通过借贷宝平台借款5000元给郑奎； 7.被害人李某21在贵州省贵阳市通过借贷宝平台借款1000元给郑奎； 8.被害人赵某7在河南省平顶山市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 9.被害人哈某在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款4000元给郑奎； 10.被害人张某3在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款10000给郑奎元； 11.被害人赵某8在甘肃省兰州市通过借贷宝平台借款10000给郑奎元； 12.被害人王某21在河北省沧州市通过借贷宝平台借款8000元给郑奎； 13.被害人张某18在河北省沧州市通过借贷宝平台借款1500元给郑奎； 14.被害人孙某3在江西省赣州市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 15.被害人林某4在浙江省温州市通过借贷宝平台借款20000元给郑奎。 16.被害人黄某9在浙江省温州市通过借贷宝平台借款4000元给郑奎； 17.被害人崔某3在广东省佛山市通过借贷宝平台借款1000元给郑奎； 18.被害人何某7在广东省汕头市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 19.被害人洪某在广东省珠海市通过借贷宝平台借款5000元给郑奎； 20.被害人罗某3在广东省广州市通过借贷宝平台借款67000元给郑奎； 21.被害人徐某5在广东省广州市通过借贷宝平台借款14000元给郑奎； 22.被害人赵某9在广东省广州市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 23.被害人黄某10在广西省柳州市通过借贷宝平台借款1000元给郑奎； 24.被害人韩某2在河北省唐山市通过借贷宝平台借款1000元给郑奎； 25.被害人贾某在河北省保定市通过借贷宝平台借款23000元给郑奎； 26.被害人王某3在河北省唐山市通过借贷宝平台借款12000元给郑奎； 27.被害人任某2在湖南省株洲市通过借贷宝平台借款16000元给郑奎； 28.被害人张某19在湖南省湘潭市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 29.被害人秦某3在江苏省连云港市通过借贷宝平台借款5000元给郑奎； 30.被害人江某3在江西省上饶市通过借贷宝平台借款8000元给郑奎； 31.被害人王某22在福建省宁德市通过借贷宝平台借款30000元给郑奎； 32.被害人付某在辽宁省铁岭市通过借贷宝平台借款60000元给郑奎； 33.被害人刘某15在内蒙古鄂尔多斯市通过借贷宝平台借款5000元给郑奎； 34.被害人丛某在山东省威海市通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 35.被害人马某5在陕西省榆林市通过借贷宝平台借款1000元给郑奎； 36.被害人颜某在上海市长宁某通过借贷宝平台借款2000元给郑奎； 37.被害人高某4在四川省宜宾市通过借贷宝平台借款10000元给郑奎； 38.被害人高某5在四川省宜宾市通过借贷宝平台借款5000元给郑奎； 39.被害人高某6在四川省宜宾市通过借贷宝平台借款3000元给郑奎； 40.被害人胡某8在浙江省金华市通过借贷宝平台借款给10000元郑奎； 41.被害人黄某11在浙江省温州市通过借贷宝平台借款9000元给郑奎； 42.被害人吴某5在福建省厦门市通过借贷宝平台借款16400元给郑奎； 43.被害人叶某3在浙江省台州市通过借贷宝平台借款10000元给郑奎； 44.被害人余某4在浙江省宁波市通过借贷宝平台借款20000元给郑奎。 （三十四）2016年7月，邱溢溢等人以王淑芽（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取龚某1等11名被害人借款，共计93012.69元。 1.被害人龚某1在福建省厦门市通过借贷宝平台借款11569.69元给王淑芽； 2.被害人张某20在四川省广安市通过借贷宝平台借款2000元给王淑芽； 3.被害人桑某在河南省安阳市通过借贷宝平台借款8593元给王淑芽； 4.被害人尚某3在河南省焦作市通过借贷宝平台借款1600元给王淑芽； 5.被害人刘某4在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款54850元给王淑芽。 6.被害人庞某在北省邢台市通过借贷宝平台借款1000元给王淑芽； 7.被害人孙某4在苏省南通市通过借贷宝平台借款4000元给王淑芽； 8.被害人薛某2在西省运城市通过借贷宝平台借款3000元给王淑芽； 9.被害人蒋某2在四川省达州市通过借贷宝平台借款1000元给王淑芽； 10.被害人唐某2在四川省内江市通过借贷宝平台借款400元给王淑芽； 11.被害人杨某7在四川省自贡市通过借贷宝平台借款5000元给王淑芽。 （三十五）2016年7月，邱溢溢等人以黄佳元（另案处理）名义在借贷宝平台上骗取胡某9等11名被害人借款，共计70900元。 1.被害人胡某9在福建省泉州市通过借贷宝平台借款4000元给黄佳元。 2.被害人汤某在广东省东莞市通过借贷宝平台借款500元给黄佳元。 3.被害人张某21在河北省廊坊市通过借贷宝平台借款500元给黄佳元。 4.被害人侯某在河南省许昌市通过借贷宝平台借款1200元给黄佳元。 5.被害人翟某在河南省驻马店市通过借贷宝平台借款2000元给黄佳元。 6.被害人吴某6在湖南省衡阳市通过借贷宝平台借款1000元给黄佳元。 7.被害人吴某7在江西省赣州市通过借贷宝平台借款4000元给黄佳元。 8.被害人吴某8在内蒙古包头市通过借贷宝平台借款38000元给黄佳元。 9.被害人马某1在陕西省榆林市通过借贷宝平台借款500元给黄佳元。 10.被害人黄某12在四川省成都市通过借贷宝平台借款500元给黄佳元。 11.被害人龙某在四川省成都市通过借贷宝平台借款5000元给黄佳元。 12.被害人廖某1在云南省曲靖市通过借贷宝平台借款10000元给黄佳元。 13.被害人姚某在浙江省杭州市通过借贷宝平台借款3700元给黄佳元。 综上，被告人赖勇鑫伙同另案处理的邱溢溢等人通过借贷宝平台骗取各被害人的款项共计2355854.37元；被告人邓其芬参与骗取其中的81330元，被告人付永国参与骗取其中的68020元。以上款项均已经扣减案发前归还的部分。 另查明，被告人邓其芬于2018年2月7日，在福建省永安市家中被民警抓获；同日被告人付永国在福建省永安市名流公馆被民警抓获；同年2月26日，被告人赖勇鑫在龙岩市公安局办理出入境手续时被民警抓获。 再查明，另案处理的同案人杜枋于2018年2月2日，通过其亲属向本院退赔王某5等6名被害人经济损失30990元；刘宗敏归案后，于2018年4月3日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出47000元；陈赛英归案后，于2018年4月10日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出75000元；许爱珠归案后，于2019年1月16日通过其亲属向本院退出12000元。陈敏归案后，于2017年7月21日通过其亲属向三明市公安局梅列分局退出67800元。 被告人赖勇鑫于2019年6月14日通过其亲属向本院退出违法所得3000元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证明： 1.被害人林某1、战某、叶某1、刘某4、何某1、张某3、梁某1、胡某1、张某2、王某1、齐某、曹某、徐某1、宋某2、史某1、尚某1、叶向阳、廖某4、白某2、林某4、周某2、赵某3、陈某3、李某1、方某1等人的报案材料及陈述证明，2016年期间，其在借贷宝平台上，被他人以签订借款合同方式骗走钱款的经过。对方骗钱后手机就将其拉黑，停止使用。 2.借贷宝开户信息资料、借款合同、微信聊天记录、借贷宝账户交易记录、逾期未还款明细、债权债务分析证明，各被害人在借贷宝平台上签订借款合同后被骗金额以及借款期间归还部分本息情况。 3.人像辨认笔录及照片证明，经被告人赖勇鑫辨认，辨认出共同参与本案合同诈骗犯罪的邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、陈煊尧、郑志建等人；经被告人邓其芬、付永国辨认，辨认出共同参与本案合同诈骗犯罪的有陈煊尧等人。 4.银行汇款业务回单证明，被告人赖勇鑫归案后于2019年6月14日通过其亲属退出违法所得3000元。 5.另案处理的陈煊尧供述，2016年初，其跟邱溢溢学刷流水和玩号，之后到永安，邱溢溢是老板，手下有其和被告人赖勇鑫、邱冬冬、李浪涛、郑志建等许多工作人员，负责刷流水和玩号。 6.另案处理的邱溢溢供述，其了解到通过借贷宝平台借款不还的骗钱方法后，2016年2月过完年，其租了龙岩新罗区的房子，叫上陈煊尧、李浪涛、郑志建、陈银强等人开始做借贷宝诈骗，其教他们玩号，互相刷流水。刷流水把客户的账号数据做好了，用这个账号去借钱，人家才会愿意借，放款人看到客户的借贷宝账户等级高、借出去的钱多，就会有一种客户是有经济实力的，借钱一定会还的错觉。2016年4、5月份，龙岩的客户该做的都差不多了，其与陈煊尧、赖勇鑫及郑志建等人到永安市区大榕树旁边一家兴业银行楼上以及三明梅列区盛景嘉园小区做借贷宝诈骗。其是老板，赖勇鑫、邱冬冬、李浪涛、郑志建等人都是其手下的工作人员。当时的中介是“地瓜”，负责找客户，把借来的钱扣去利息后，客户拿三分之一。赖勇鑫玩张焕旭这个号，纯盈利六万多元，其分给赖勇鑫10%，即6000多元，赖勇鑫玩吴金虎这个号，纯盈利二万左右，其分给赖勇鑫2000多元。永安的客户是付永国、罗甫、罗光书、刘宗敏、邓其芬、罗财兴等人。 7.另案处理的李浪涛供述，2016年6月左右，其与邱溢溢等人一起在三明租房子开始做借贷宝。邱溢溢是老板。业务员有赖勇鑫、邱冬冬、叶惠杰等人。客户来时，中介和业务员就会跟客户说在借贷宝平台上借的钱是以客户名义去借的，借的钱可以不用还，借来的钱客户只能拿到扣除利息之后的三分之一。客户同意就去借钱了。其利用客户提供的身份进行注册后帮客户刷流水，帮客户造假，做一个好看的流水，提高客户的信誉度，这样才好向放款人借钱，借到钱之后就不再还款。张焕旭的账号是赖勇鑫在玩的，帮张焕旭借了十几万，邱溢溢有把抽成给了赖勇鑫。 8.另案处理的邱冬冬供述，2016年6月份左右，邱溢溢叫了赖勇鑫、叶惠杰、李浪涛等人一起来三明做借贷宝借款的业务。邱溢溢是老板负责联系介绍客户的中介，其与赖勇鑫、叶惠杰、李浪涛等人负责接待客户，刷流水后在借贷宝平台上借款，借到钱后再来分钱。一般是客户拿30%，剩下的70%给邱溢溢和中介。邱溢溢拿到钱后会给帮忙客户办理借款的业务员15%的抽成，剩下钱的就是邱溢溢拿走了。赖勇鑫有帮忙一个叫张焕旭的客户借到十几万。每次刷流水，业务员都会在一起帮忙刷。其与邱溢溢等人做到当年的10月份左右。 9.另案处理的林友生供述，与其一起参与借贷宝诈骗的人员有邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、郑志建、赖勇鑫等人，其帮忙玩号，借到10000元左右，邱溢溢分给其1000元。 10.另案处理的郑书兆、郑承平、罗德友、张焕旭、许爱珠、陈赛英、吴金虎供述，因急需用钱，听说通过借贷宝借钱可以不用还，可分到借款的三分之一，就于2016年6月左右提供了身份证、银行卡、电话卡微信号等材料，到梅列区等地点参与合同诈骗。 11.被告人赖勇鑫供述，2016年5、6月份，其和邱溢溢、陈煊尧等在一起在永安兴业银行楼上的套房、三明市区通过借贷宝平台骗钱。首先由中介人员把要借钱的客户到工作室。客户来的时候，其会对客户说清楚，从借贷宝平台上借来的钱是不用还的，因为这些放款人基本都是外地的，只要把钱借来后，客户将原先使用的手机号、微信号停用，并躲藏一段时间，这些钱就可以不用还了。之后，会帮客户注册借贷宝账户，所有工作人员就通过自己的借贷宝账户或一些借来的借贷宝账户轮流帮客户的账户刷流水，提高客户的借贷宝账户的信誉度，看起来更真实，放款人让人误认为客户很有经济实力，再加上线下还有再支付高额利息，就会受骗，愿意把钱通过借贷宝平台借给客户。借来的钱扣除支付的利息之后，分给客户三分之一，剩余的钱，由负责玩号的工作人员抽一部分，剩下的由邱溢溢分配。其干到当年的8月底就回龙岩了，仍把其借贷宝账户交给邱溢溢等人使用，到了当年的10月、11月时，邱溢溢才将账户还给其。 12.被告人邓其芬供述，2016年4、5月份，其从他人处了解到可以贷款不用还，只要提供手机卡、身份证、银行卡、微信号就可以了。之后去了永安一个兴业银行楼上，了解到是网络上找人借钱，自己只能拿到三分之一，借的钱可以不用还。其提供了自己的身份证复印件、银行卡、手机卡、微信号等，还去做人像认证、与放款人视频通话，最后其借到93880元，自己分到23000元。 13.被告人付永国供述，2016年6月份，其通过微信了解到可以通过借贷宝网络平台借款，只能拿到三分之一，可以不用还。后其到了永安大榕树旁边的兴业银行楼上一套房内办理，还去做人像认证、与放款人视频通话，最后其借到68090元，自己拿到12000元。 14.到案经过证明，被告人邓其芬于2018年2月7日，在福建省永安市家中被民警抓获；同日被告人付永国在福建省永安市名流公馆被民警抓获；同年2月26日，被告人赖勇鑫在龙岩市公安局办理出入境手续时被民警抓获。 15.另案处理的同案人判决书证明，另案处理的同案人郭永伟等人已经被判处刑罚情况。 16.身份信息资料证明，被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国的基本情况。 以上证据收集程序合法，经过庭审质证，能相互关联，互相印证，形成证据锁链。对上述证据证明的事实，本院依法予以确认。 另案处理的邱溢溢纠集邱冬冬、李浪涛及包括被告人赖勇鑫在内的多人与郭永伟等人共谋实施合同诈骗，与另案处理的潘建林、蓝启平、王贵军等人组成较为固定的合同诈骗犯罪组织，在几个月的较长时间段内，分工负责，有组织、有预谋地通过借贷宝平台实施合同诈骗活动，被害人涉及全国多个省份，社会危害后果严重。符合犯罪集团的基本特征。本案被告人赖勇鑫与另案处理的同案人应认定为犯罪集团。 本院认为，被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国以非法占有为目的，伙同他人隐瞒真相，在网络上通过借贷宝平台签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，其中赖勇鑫参与骗取数额2355854.37元，数额特别巨大；被告人邓其芬参与骗取其中的81330元，被告人付永国参与骗取其中的68020元，数额较大；其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关计算有误部分的数额，依法予以纠正。赖勇鑫、邓其芬、付永国与同案人主观上有共同骗取他人钱款的故意，客观上相互配合，共同实施犯罪行为，其共同参与部分是共同犯罪，应对共同参与部分的犯罪结果负责。赖勇鑫、邓其芬、付永国归案后，能如实供述其主要犯罪事实，依法从轻处罚。 被告人赖勇鑫、邓其芬、付永国伙同他人通过网络实施合同诈骗，被害人众多，遍及全国多个省份，公安机关无法逐一收集所有被害人陈述。结合已收集在案的被害人陈述、借款合同，经查证属实的交易记录、电子数据、同案人以及三被告人的供述，足以证明赖勇鑫、邓其芬、付永国的犯罪事实。辩护人关于指控犯罪数额证据不足的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。赖勇鑫在邱溢溢的纠集下，参与本案合同诈骗犯罪，具体为操作借贷宝账户刷流水，提高借贷宝账户信誉等级，为邱溢溢等人实施诈骗提供帮助，违法所得数千元。赖勇鑫离开后，其仍在邱溢溢的要求下，将借贷宝账户交给邱溢溢等人使用，继续为诈骗活动提供帮助。邓其芬、付永国通过提供身份信息、手机卡、银行卡、微信号的方式参与本案合同诈骗犯罪，由同案人利用其借贷宝账户进行诈骗。根据查明的事实，赖勇鑫、邓其芬、付永国在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。辩护人关于赖勇鑫、付永国应认定为从犯，可以从轻或减轻处罚的意见，本院予以采纳，其他意见无法律依据，不予采纳。根据同案人供述及相关被害人的陈述，本案有在借贷宝平台之外归还部分本息给被害人的情况，因被害人遍及全某，客观上侦查机关无法逐一核实，从有利于被告人的角度考虑，在量刑时酌情予以从轻处罚。赖勇鑫归案后，通过亲属退出其违法所得3000元，酌情从轻处罚。赖勇鑫、邓其芬、付永国对同案人尚未退出的款项依法应当退赔。 依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第（五）项，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赖勇鑫犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金五万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月26日起至2025年8月25日止）； 二、被告人邓其芬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金二万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月7日起至2019年9月6日止，已执行完毕）； 三、被告人付永国犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月7日起至2019年8月6日止，已执行完毕）； 四、被告人赖勇鑫在本院退出的违法所得3000元，发还各被害人；责令被告人赖勇鑫与另案处理的同案人邱溢溢等人共同继续退赔2123064.37元，被告人邓其芬退赔其中的81330元，被告人付永国退赔其中的68020元，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林伦兵 人民陪审员  苏俊妹 人民陪审员  黄美英 二〇一九年九月六日 书 记 员  罗玲慧 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 第四条准确认定共同犯罪与主观故意 （一）三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。 对犯罪集团中起次要、辅助作用的从犯，特别是在规定期限内投案自首、积极协助抓获主犯、积极协助追赃的，依法从轻或减轻处罚。 对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包括能够查明具体诈骗数额的事实和能够查明发送诈骗信息条数、拨打诈骗电话人次数、诈骗信息网页浏览次数的事实。 （二）多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。 上述规定的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开始起算。 （三）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的； 2．非法获取、出售、提供公民个人信息的； 3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的； 4．提供“伪基站”设备或相关服务的； 5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的； 6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的； 7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的； 8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。 上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。