山西省朔州市朔城区人民法院刑事判决书（2019）晋0602刑初140号公诉机关朔州市朔城区人民检察院。被告人安平亮，男，1982年6月6日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地山西省朔州市。因涉嫌犯诈骗罪、伪造、变造金融票证罪，2019年2月28日经朔州市公安局朔城分局决定刑事拘留，同年3月8日经朔城区人民检察院批准逮捕，同年3月12日由朔州市公安局朔城分局执行逮捕，现羁押于朔城区看守所。朔州市朔城区人民检察院以朔城检刑刑诉（2019）183号起诉书指控被告人安平亮犯盗窃罪、伪造、变造金融票证罪、诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朔城区人民检察院指派检察官王文业出庭支持公诉，被告人安平亮到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。朔州市朔城区人民检察院指控：1.被告人安平亮与张某系同居情人关系。被告人安平亮以收取钱款供其与张某消费方便为由，经张某同意用被告人安平亮的微信号绑定了张某农业银行卡、晋城银行卡各一张。2018年3月份至4月中旬，安平亮未经张某同意将张某农业银行卡内33000元转给张某使用的昵称为陈丽的微信号内，让张取现后供安平亮购车消费；安平亮通过微信还从上述农业银行卡内转给微信昵称为小牡丹、阳光、阵雨等人人民币21333元，用于偿还赌债。2018年4月17日被告人安平亮从微信绑定张某的晋城银行卡内窃取人民币20000元。2.伪造金融票证被告安平亮用自己的微信绑定了被害人张某的农业银行卡和晋城银行卡后，非法盗取被害人张某两张银行卡内款项74000。在张某发现安平亮窃取其钱款后多次向其索要，安平亮为拖延退款将一张伪造的农村信用社存款单交给张某。3.诈骗2018年6月份，被告人安平亮因急需用钱，在张某的介绍下向被害人田某借款10000元，承诺次日还款。还款逾期多日之后，安平亮为拖延还款时间，虚构偿还能力，将一张伪造的农村信用社存款单交给田某。公诉机关同时提供物证、书证、被害人陈述、被告人供述和辩解、证人证言、辨认笔录等证据予以证实，认为被告人安平亮之行为已构成盗窃罪、伪造金融票证罪、诈骗罪，提请本院依法判处。被告人安平亮对指控的伪造金融犯罪事实供认不讳，辩解其不构成盗窃罪和诈骗罪。经审理查明：1.被告人安平亮与张某系同居情人关系。被告人安平亮以收取钱款供其与张某消费方便为由，经张某同意用被告人安平亮的微信号绑定了张某农业银行卡、晋城银行卡各一张。2018年3月份至4月中旬，安平亮未经张某同意将张某农业银行卡内33000元转给张某使用的昵称为陈丽的微信号内，让张取现后供安平亮购车消费；安平亮通过微信还从上述农业银行卡内转给微信昵称为小牡丹、阳光、阵雨等人人民币21333元，用于偿还赌债。2018年4月17日被告人安平亮从微信绑定张某的晋城银行卡内窃取人民币20000元。2.伪造金融票证被告安平亮用自己的微信绑定了被害人张某的农业银行卡和晋城银行卡后，非法盗取被害人张某两张银行卡内款项74000。在张某发现安平亮窃取其钱款后多次向其索要，安平亮为拖延退款将一张伪造的农村信用社存款单交给张某。3.诈骗2018年6月份，被告人安平亮因急需用钱，在张某的介绍下向被害人田某借款10000元，承诺次日还款。还款逾期多日之后，安平亮为拖延还款时间，虚构偿还能力，将一张伪造的农村信用社存款单交给田某。证实上述事实的证据有：1.常住人口基本信息，证实被告人安平亮的基本情况。2.到案经过，证实2019年2月28日，朔州市公安局朔城分局刑侦大队出具到案经过一份，证实报案人张某于2018年4月15日向公安机关报案，称其发现农业银行卡在2018年3月5日至4月2日期间，通过微信转账和微信红包方式被盗现金5万余元。经侦查发现安平亮有重大嫌疑，后该局民警将安平亮口头传唤到案，进行调查。3.张某、田某分别提供的山西省农村信用社定期储蓄存单各一份，证实被告人安平亮提供给二人的伪造储蓄存单情况。以上存单显示票面大写金额与小写金额无法对应，存在明显伪造情况。4.扣押清单一份，证实2019年2月28日，公安人员依法从田某处扣押户名为安平亮的山西省农村信用社定期储蓄存单一份。同日从被告人安平亮处扣押手机一部。2019年2月28日，办案人员依法从田某处提取了户名为安平亮的山西省农村信用社定期储蓄存单一张。5.中国农业银行、晋城银行卡账户交易信息单，证实被害人张某相关银行卡涉案期间转账情况。6.现场检测报告书一份，证实被告人安平亮归案后，于2019年2月27日在办案区进行吸毒尿样现场检测，结果呈阴性。7.刑事判决书一份，证实被告人安平亮曾因犯盗窃罪于2008年6月23日经本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3000元。8.朔州农商行平鲁区下面高支行出具的说明一份，证实户名为安平亮的账号为×××存单一支，于2018年5月24日本人支取销户金额为1000元，整存期三个月，开户日期为2018年5月16日，到期日期为2018年8月16日。该存单已支取销户。涉案两张户名均为安平亮的存单两支，一支显示金额3200元整，一只显示金额7000元整，均系伪造的存单。9.被害人张某的陈述证实：2018年4月15日10时许，我在农业银行存钱时发现卡内5万余元被盗，事后我去农业银行查问。五月份时，银行帮我查询到我尾号4775的农业银行卡与昵称是好人一生的微信号进行了绑定。后以上钱款通过转账方式转走，其中一部分转给了小牡丹、阵雨和阳光，还给我的微信转账的几笔钱。事后我回想是安平亮曾经告诉过我，这些钱是他老婆转过来的，还让我去银行把钱取出来，我就没有留意当时银行账户内的余额变化。后来我一看银行查询到的微信昵称和绑定的手机号，立刻明白是与我同居的安平亮将钱转走了。我再联系安平亮时，他承认了通过用她的微信绑定我的银行卡，转走我钱的事实。另外，晋城银行卡账户通过绑定他的微信号，我的钱款也被盗，这件事他也承认了。他说以后慢慢还。我管安平亮是通过微信认识的，因为我丈夫平日居住在村里，随后我们二人开始在城里同居，直到2018年8月份他还不了我的钱，两个人才分开，他没有工作，日常也能接触到我的银行卡和手机。4775的农业银行卡开启了短信通知业务，但是安平亮的农业银行卡也绑定了我1633的手机号码，我收到银行的交易短信通知时并没细看，以为还是他的。事后通过与安平亮联系核实，他承认从我农业进程两张银行卡共转走7万多。田某是我的朋友，我曾经带着安平亮在2018年6月份时向田某借了1万元，当时没有写借条，说好次日就还，对亮亮后来给田某抵押的一张农村信用社定期存款单一事并不知情，因为我不在场。188XXXX****的电话号码是用我的身份证办理的，但这个同号的微信账号是安平亮注册的，并由他一直使用。在得知他将我银行卡内的钱款转走之后，我一直向他索要，后来他就还给我一张山西农村信用社的存单，说是让我先拿上之后，他可以和我一起去取钱还我。后来我发现这是一张假存单，可以提供给公安机关。10.证人田某的证言证实：2018年6月份的一天，一个叫亮亮的人经朋友陈丽介绍向我借钱，因为陈丽跟我比较熟，亮亮又答应我第二天就还钱，于是我借给他1万元。借钱之后，我不断向他催要，但他反复推脱说很快就还。又过了一段时间，我又向他催要时，他拿出一张农村信用社的定期存款单做抵押，让我先拿着，过几天还我。再后来我向他催要钱款时，他仍然以种种理由推脱，我拿出他当时给我抵押下的定期存单找人看，结果别人告诉我这张单据是伪造的，所以我向公安机关报案。亮亮自称叫安平亮，大概37岁左右，身高1米6多，偏瘦。亮亮向我借钱的时候说是有急用，并没有说清楚到底借款用途是什么。11.被告人安平亮在公安机关的供述证实，我和张某是情人关系，我使用三个微信号码，其中188XXXX****微信账号的昵称叫做好人一生。这个微信账号绑定过两张卡，一张是中国农业银行，另一张是晋城银行。这两张银行卡都是张某本人的卡。2018年3月2日我和张某呆在朔城区崇福寺附近一个宾馆里，告诉她我想通过好人一生微信号绑一张他的银行卡，她问我为什么，我说为了把我微信里收到的钱转到这张卡上，方便我俩消费，并防止我妻子知道。张某听了这话后表示同意，于是我将她的一张农业银行卡就绑定到了我2672的微信账号上。2018年5月份左右，在我租住房里我和张某说还想用微信账号好人一生绑定她一张银行卡，称村里每个月都会给我打钱，打算把村里给我的钱通过我自己的银行卡微信提现到张某的银行卡中，张某就同意了。当天我绑定了她一张晋城银行的卡，之所以第二次又绑了晋城银行的卡，是因为农业银行卡不太隐秘，而晋城银行的卡只有我和张某两人知道，所以我就绑定了第二张卡用来提现。2018年3月5日上午8点多，我通过好人一生的微信账号转出3万元，到了张某“陈丽”的微信账号上，并跟她说我给你转了3万元去花吧，其后我陆陆续续使用昵称是好人一生的微信号转出了4万余元，用于偿还我自己欠下的赌债和日常花销。总计通过绑定的张某银行卡转了将近7万余元。从2018年3月份一直持续到2018年6月份，张某并不清楚她的银行卡里转出了7万余元，也没有得到她的同意。在此期间我向微信昵称为小牡丹、阵雨、阳光三人分别转账，钱款不等。这三个微信号都是通过赌博认识的。曾经向田某借款1万元，抵押了一张我在山西省农村信用社的存款单，这是一张假的存款单，她误以为真就将这张存款单收下。当时我是通过文印店比对做了一张假的存款单。以上证据，经当庭宣读、质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人安平亮以非法占有为目的，秘密窃取他人钱款，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人安平亮伪造金融机构存款单据，其行为构成伪造金融票证罪。公诉机关该两项指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。根据在案证据及庭审调查，被告人安平亮向田某借款在先，提供假存单在后，证明其自始具有非法占有他人钱款的诈骗主观犯意的证据不足，对诈骗罪的指控本院不予支持。被告人一人犯数罪，应适用数罪并罚。当庭所做辩解无理据支持，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人安平亮犯盗窃罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币八千元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万八千元。二、被告人安平亮应退赔被害人张某经济损失41330元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向朔州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 李世杰人民陪审员 王润兰人民陪审员 武福林 二〇一九年九月三十日书 记 员 苏秀超