浙江省天台县人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）浙1023民再13号 原审原告：许卫强，男，1972年5月5日出生，汉族，住浙江省天台县。 原审被告：陈汝平，男，1971年1月19日出生，汉族，住浙江省天台县。 原审被告：齐银娟，女，1977年10月25日出生，汉族，住浙江省天台县。 两原审被告的共同委托诉讼代理人（特别授权代理）：杨唐勇，广东国匠律师事务所律师。 两原审被告的共同委托诉讼代理人（特别授权代理）：齐正明，广东国匠律师事务所律师（未到庭）。 原审被告：贵州鑫盛源能源投资有限公司，组织机构代码：56923948-9，住所地贵州省六盘水市钟山区龙塘街**。 法定代表人：付昭成。 原审案外人：许国青，男，1972年6月18日出生，身份证号码3326251972××××××××，汉族，住所地浙江省天台县福溪街道民主村**。 原审原告许卫强与原审被告陈汝平、齐银娟、贵州鑫盛源能源投资有限公司及原审案外人许国青民间借贷纠纷一案，本院于2015年10月16日作出（2015）台天商初字第1014号民事调解书，该调解书已经发生法律效力。原审被告陈汝平不服本调解，以涉嫌套路贷为由，向中央巡视督导组反映，中央巡视督导组于2018年5月移送天台县公安局侦查，天台县公安局函告本院。本院经复查后于2019年6月24日作出（2019）浙1023民监3号民事裁定书再审本案。本院依法另行组成合议庭，于2019年8月29日公开开庭进行了审理。原审原告许卫强、原审被告陈汝平、齐银娟的共同委托诉讼代理人杨唐勇到庭参加诉讼，原审被告贵州鑫盛源能源投资有限公司，原审案外人许国青经本院合法传唤未到庭。本案现已审理终结。 原审被告陈汝平申诉称：我与许卫强有两笔借款，第一笔是2012年12月10日向许卫强借款500万元，约定月利率为60‰，借期六个月，六个月的利息为180万元，许卫强要求我出具680万元的借条，先汇款给我680万元，当天取回180万元，实际借款本金为500万元。第二笔借款是2013年5月14日，实际借款1300万元，借期六个月，月利率为60‰，六个月的利息为468万元，要求我出具1768万元的借条。并且将1800万元借款汇入我的账户，当天取回500万元。我已分七次总共还款1533万元。因此原审原告在起诉状中陈述的内容与客观事实严重不符。且原审原告许卫强系职业放贷人，又存在虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹的“套路贷”犯罪行为，要求将本案移送公安机关立案处理，依法追究原审原告许卫强的刑事责任。由于原审原告许卫强的一系列追债行为，查封和冻结了原审被告陈汝平的全部财产，还低价拍卖陈汝平的一栋房产，给陈汝平造成了价值数千万元的损失，因此要求原审原告许卫强立即解除全部的查封冻结手续，并且所有的还款均支付本金，原审被告不认可支付利息。 原审原告许卫强辩称：2012年12月10日陈汝平向我借款500万元事实，当时将六个月按月利率60‰计算的利息180万元，加在一起出具了680万元的借条，当天取回180万元事实。2013年5月14日陈汝平又向我借款1300万元，当时也是加六个月按月利率60‰计算的利息468万元，出具了1768万元的借条。共汇款1800万元，当天取回500万元。借款后陈汝平于2013年6月17日支付500万元的借款利息180万元（其中148万元为汇款，另32万元为其他抵偿款），2013年9月6日归还借款本金500万元，2013年10月17日支付500万元逾期还款的利息87万元。2013年11月5日归还第二笔借款400万元，其中300万元为归还借款本金，100万元支付借款利息；2013年11月19日、2014年3月21日和5月26日各支付利息200万元、60万元和100万元，法院调解后拿到拍卖的分配款29万元左右。自愿放弃对案外人许国青的保证担保，同时对原审被告贵州鑫盛源能源投资有限公司承担保证责任的范围明确为1300万元。并且同意将第一笔借款的超付利息扣减第二笔借款的本金或利息。 原审被告齐银娟、贵州鑫盛源能源投资有限公司再审时未答辩。 经再审查明本案事实如下：2012年12月10日原审被告陈汝平向原审原告许卫强借款500万元，约定月利率为60‰，六个月的利息为180万元，由原审被告陈汝平出具680万元的借条。当天汇款680万元给原审被告陈汝平，并同时取回180万元，制造680万元的银行走账记录。2013年5月14日原审被告陈汝平又向原审原告许卫强借款1300万元，按月利率60‰计算六个月的利息468万元，由原审被告陈汝平出具了1768万元的借条。当天先由原审原告许卫强汇款800万元给原审被告陈汝平，再由许刚强在中国建设银行股份有限公司贵阳花溪大道储蓄所在陈汝平的账户分十次每次取款50万元，共计取款500万元，且在九份的取款凭条中均签上许刚强和陈汝平的名字，其中一分签上许刚强的名字。许刚强到贵州贵阳泰隆银行汇给孙雪源150万元，汇给许群阳150万元，汇给许刚强妻许人平200万元，当天孙雪源、许群阳分别将150万元汇给许人平，再由许人平将500万元汇回给许卫强。许卫强又于当天将850万元汇给陈汝平，许卫强再于2013年5月15日汇款150万元给陈汝平，从而制造了1800万元的走账记录。2013年6月10日陈汝平支付500万元借款按月利率60‰计算的利息180万元，其中148万元通过华夏银行昆明分行新云支行汇款，另32万元以其他方式支付；2013年9月6日归还第一笔借款本金500万元；2013年10月17日支付500万元借款本金2013年6月10日至9月6日按月利率60‰计算的利息87万元。2013年11月5日归还400万元，2013年11月19日归还200万元，2014年3月21日归还60万元，2014年5月26日归还100万元，共计还款1527万元，上述款项均通过华夏银行昆明分行新云支行汇款。 2014年9月2日双方经协商，由陈汝平出具了还款承诺：承诺尚欠的借款本金1500万元在2015年5月2日前一次性归还，月利率按20‰计算，每延误一日支付借款金额3‰的违约金。同时原审被告贵州鑫盛源能源投资有限公司以其全部资产为1500万元借款本金提供连带保证。后因原审被告陈汝平未还款，原审原告于2015年5月5日向本院起诉，本院于2015年10月16日作出（2015）台天商初字第1014号民事调解书，由原审被告陈汝平、齐银娟分七期偿还借款本金1300万元，并由原审被告贵州鑫盛源能源投资有限公司对原审被告陈汝平、齐银娟应承担支付款项在1500限额内承担连带责任，案外人许国青对借款本金1500万元中的150万元承担连带责任等条款。 原审原告许卫强自愿放弃对案外人许国青的保证担保，同时明确原审被告贵州鑫盛源能源投资（集团）有限公司承担保证责任的范围是1300万元。并且原审原告同意将第一笔借款的超付利息扣减第二笔借款的本金或利息。 本院再审认为，合法的借贷关系受法律保护。以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵，诱使或者迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议，通过收取“家访费”“调查费”“保证金”“中介费”“行规费”“安装费”“利息”“砍头息”等一种或者多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约、多平台借款平账、毁匿还款证据等一种或多种方式设置“套路”形成虚假债权债务关系的，属于“套路贷”。“套路贷”案件通常伴有非法讨债的情形，但不是“套路贷”的构成要素。“套路”多少不影响“套路贷”的认定。本案原审原告许卫强在两次借款中均按月利率60‰计算六个月的利息计入借款本金，并由原审被告陈汝平出具借条，同时制造与借条中虚高的借款数额相一致的银行走账记录，符合“套路贷”通过虚增借贷金额和制造虚假给付痕迹的两项条件，故原审原告许卫强已涉嫌“套路贷”犯罪，应将本案移送公安机关处理。经公安机关侦查后，若确认不构成“套路贷”犯罪的，原审原告许卫强可另行再向本院提起民事诉讼。因此本案已不属于本院民事案件的受理范围，依法应驳回原审原告许卫强的起诉。本院作出的（2015）台天商初字第1014号民事调解书，在认定的事实与处理结果不当，依法应予撤销。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第（四）项、第一百四十四条、第一百五十四条第一款第（三）项，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，裁定如下： 一、撤销天台县人民法院（2015）台天商初字第1014号民事调解书； 二、驳回原审原告许卫强的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于浙江省台州市中级人民法院。 审 判 长 王定飞 审 判 员 褚天有 审 判 员 裘凯斌 二〇一九年九月十八日 代书记员 叶向阳