福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2147号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李春秋，男，1994年3月1日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地黑龙江省肇州县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日被抓获并临时羁押于黑龙江省大庆市，同月23日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月24日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈小风，福建玄章律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕158号起诉书指控被告人李春秋犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月22日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本案审理过程中，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人李春秋及其辩护人陈小凤到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年3月份期间，被告人李春秋明知其上游“晨曦”（另案处理）在收买他人信用卡信息，仍在黑龙江省肇州县等地向开卡人徐某、姜某收买了配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的农业银行、建设银行信用卡各1张，后连同自己本人名下3张信用卡通过邮件寄送给其上游“晨曦”。嗣后，上述徐某名下一卡号为62×××76的农业银行卡于2019年4月5日收取到诈骗被害人张某在晋江市内坑镇上方村锦南路129号家中被人以“注销网络贷款账户”的方式骗走的钱款人民币（币种下同）50000元。2019年4月17日20时许，被告人李春秋在黑龙江省大庆市高新区内被抓获归案，公安机关并从其处扣押到“ＯＰＰＯ”牌Ａ7ｘ型手机1部。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、提取笔录、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人李春秋收买、非法提供他人信用卡信息资料，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；提请本院依照《中华人民共和国法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人李春秋对指控的其他犯罪事实和罪名没有异议。 辩护人提出如下辩护意见：1.被告人李春秋的涉案信用卡张数应为2张，因被告人李春秋与姜某系情侣关系，收入、支出由两人共同承担，姜某的涉案银行卡系姜某自己同意出售，但由被告人李春秋代为邮寄给“晨曦”，故姜某的涉案银行卡数量不能计入被告人李春秋的涉案信用卡数量；2.坦白；3.系初犯、偶犯，无前科劣迹；4.其家属代为退赔诈骗被害人部分经济损失并取得谅解，且代为预缴罚金。综上，建议对被告人李春秋从轻处罚。 经审理查明：2019年3月份期间，被告人李春秋明知其上游“晨曦”（另案处理）在收买他人信用卡信息，仍在黑龙江省肇州县等地向开卡人徐某、姜某收取配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的农业银行、建设银行信用卡各1张，后连同自己本人名下3张信用卡通过邮件寄送给“晨曦”。嗣后，上述徐某名下一卡号为62×××76的农业银行卡于2019年4月5日收取到诈骗被害人张某在晋江市内坑镇上方村锦南路129号家中被人以“注销网络贷款账户”的方式骗走的钱款50000元。2019年4月17日20时许，被告人李春秋在黑龙江省大庆市高新区内被抓获归案，公安机关并从其处扣押到用于联系买卖信用卡的作案工具“ＯＰＰＯ”牌Ａ7ｘ型手机1部。被告人李春秋因于2019年4月16日吸食毒品，于2019年4月17日被黑龙江省大庆市公安局高新技术产业开发区分局处以行政拘留五日，期限自2019年4月17日起至2019年4月22日止，后因涉嫌本案犯罪于2019年4月17日被临时羁押于黑龙江省大庆市第二看守所，行政拘留尚未执行。案发后，被告人李春秋的家属自愿代为赔偿张某部分经济损失25000元并取得谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人张某的证言及接受证据清单、ＱＱ账号信息、聊天记录、通话记录、银行转账电子回单、资金流向图，证实其在晋江市内坑镇上方村锦南路129号家中被人以“注销网络贷款账户”的方式骗走的钱款50000元，其将上述款项转入户名为徐某名下一卡号为62×××76的农业银行卡，案发后，后被告人李春秋的家属自愿代为赔偿其25000元，其对被告人李春秋表示谅解。 2.证人徐某的证言及辨认笔录、说明及照片，证实李春秋曾跟其说可以办银行卡卖给他，后其就找到李春秋办了建设银行卡、农业银行卡各1张卖给他，卡都配套有Ｕ盾、绑定手机号码、密码等信息，李春秋说1张卡前期给其500元，等过一段时间后卡上有流水再给其一部分钱，但李春秋拿到这2张卡后说要等客户验卡可以用后才能给钱，但至今没给钱。其有看到还有别人拿银行卡给李春秋。 3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人李春秋处扣押到作案工具手机1部。 4.提取笔录、微信账号信息，证实被告人李春秋及其手机微信中“晨曦”的微信账号基本信息。 5.调取证据清单、银行账户信息、交易明细清单，证实涉案相关银行卡的基本信息及交易流水。 6.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明、犯罪记录证明、行政处罚决定书，证实被告人李春秋、相关涉案人员的基本身份情况以及被告人李春秋因于2019年4月16日吸食毒品，于2019年4月17日被黑龙江省大庆市公安局高新技术产业开发区分局处以行政拘留五日，期限自2019年4月17日起至2019年4月22日止，后因涉嫌本案犯罪于2019年4月17日被临时羁押于黑龙江省大庆市第二看守所，行政拘留尚未执行。 7.抓获、破案经过、临时寄押羁押期限证明及工作说明，证实被告人李春秋的归案经过及本案的侦破情况。 8.接受证据清单、谅解书、收条，证实案发后被告人李春秋的家属自愿代为赔偿张某部分经济损失25000元并取得谅解。 9.被告人李春秋的供述与辩解，其对上述查明的犯罪事实供认不讳，并称姜某是其女朋友，其二人同居，一起用钱，其跟她讲卖银行卡可以赚钱，她就答应了，后其二人就商量一起去办卡，将卡卖给“晨曦”。 关于辩护人所提被告人李春秋的涉案信用卡张数应为2张，姜某的涉案银行卡不应计入被告人李春秋的涉案信用卡数量的辩护意见。经查，在案证据证实姜某于2019年3月份期间开通农业银行、建设银行信用卡各1张，现有证据虽无法证实被告人李春秋系直接向姜某收买该2张信用卡后再转卖给“晨曦”，但足以证实被告人李春秋明知“晨曦”在收买他人信用卡信息，仍协助“晨曦”向姜某收买该2张信用卡，并将姜某的该2张信用卡通过快递邮寄给“晨曦”，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪的共犯，该2张信用卡应计入其涉案信用卡数量。 本院认为，被告人李春秋单独或伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李春秋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其家属自愿代为赔偿诈骗被害人部分经济损失并取得谅解，予以酌情从轻处罚。辩护人所提被告人李春秋坦白、无前科劣迹、系初犯、其家属自愿代为退赔诈骗被害人经济损失并取得谅解，可对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综合考虑被告人李春秋的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人李春秋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年4月16日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  林栋梁 人民陪审员  张建福 二〇一九年九月十七日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －2－ －7－