福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2346号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人贾伟明，男，1999年2月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地陕西省渭南市华州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月15日被抓获并临时寄押于陕西省渭南市华州区看守所，2019年6月22日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月17日经晋江市人民检察院批准逮捕，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人王珂，男，1998年5月22日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地陕西省渭南市华州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月9日被抓获并临时寄押于江苏省常熟市看守所，2019年5月15日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月12日经晋江市人民检察院批准逮捕，同月14日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人赵佳龙（曾用名王佳龙），男，2000年5月12日出生，汉族，高中文化，运动员，户籍所在地陕西省渭南市华州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月9日被抓获并临时寄押于陕西省渭南市临渭区看守所，2019年5月17日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月12日经晋江市人民检察院批准逮捕，同月14日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李爱华、许隆盛，福建建达（泉州）律师事务所律师、实习律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕180号起诉书指控被告人贾伟明、王珂、赵佳龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉，被告人贾伟明、王珂，被告人赵佳龙及其辩护人李爱华、许隆盛均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年4月份，被告人赵佳龙在陕西省向吴某收购1张工商银行信用卡，后将该工商银行信用卡及其本人1张工商银行信用卡非法提供给被告人王珂，从中牟利。期间，被告人王珂另向张某收购1张工商银行信用卡，后将上述3张工商银行信用卡非法提供给被告人贾伟明，从中牟利。嗣后，被告人贾伟明将该3张工商银行信用卡及其本人1张农业银行信用卡非法提供给杨某（另案处理），从中牟利。其中，上述户名为吴某的工商银行信用卡系2019年4月份谢某在晋江市被人电信诈骗走钱款人民币（币种下同）4604.6元的涉案信用卡。案发后，被告人赵佳龙自愿退出4605元，后发还给谢某。2019年5月9日，公安机关在陕西省渭南市高新区抓获被告人赵佳龙；2019年5月9日，公安机关在江苏省常熟市抓获被告人王珂，并扣押到“华为”牌手机1部；2019年6月15日，公安机关在陕西省渭南市华州区抓获被告人贾伟明。 公诉机关认为被告人贾伟明、王珂、赵佳龙收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人贾伟明、王珂归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对被告人贾伟明、王珂判处有期徒刑一年二个月至一年八个月，并处罚金；被告人赵佳龙归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关提供了证人谢某、吴某、张某、杨某的证言，被告人贾伟明、王珂、赵佳龙的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，提取笔录，ＱＱ账号信息、聊天记录，转账记录，支付宝交易记录，银行账户交易明细清单，资金流向图，钱款照片，发还清单，调取证据清单，银行账户开户资料及账户信息查询情况、交易明细清单，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，无违法犯罪记录证明，抓获、破案经过报告、羁押证明、寄押证明、临时羁押证明及工作说明等证据证实。 被告人贾伟明、王珂对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人赵佳龙对指控事实、罪名没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。本院另查明，被告人贾伟明、王珂、赵佳龙因实施本案犯罪行为分别获利1200元、1250元、1000元。 本院认为，被告人贾伟明、王珂、赵佳龙的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人贾伟明、王珂归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人赵佳龙归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人赵佳龙自愿赔偿谢某经济损失，予以酌情从轻处罚；被告人赵佳龙的家属于庭审后代为退出违法所得1000元、预缴罚金10000元，予以酌情从轻处罚。被告人赵佳龙的辩护人所提被告人赵佳龙具有认罪悔罪、系初犯偶犯、愿意缴纳罚金的从宽量刑情节的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定判决如下： 一、被告人贾伟明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2020年8月14日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人王珂犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日起至2020年7月8日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人赵佳龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日起至2019年10月8日止。罚金已缴纳。） 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 五、被告人赵佳龙的家属代为退出的违法所得人民币1000元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人贾伟明违法所得人民币1200元、王珂违法所得人民币1250元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  陈永固 二〇一九年九月二十六日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －7－