河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初44号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人李洪涛，男，1980年12月4日出生，河南省民权县人，汉族，大专文化，个体经商，住商丘市睢阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月24日被郑州市公安机关抓获，同年1月26日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；2018年2月9日被执行逮捕。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉[2018]441号起诉书指控被告人李洪涛犯诈骗罪，于2019年1月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员乔凤梅、常雪斌出庭支持公诉，被告人李洪涛到庭参加诉讼，被告人李洪涛不委托辩护人并拒绝本院指定辩护人。本案经检察机关申请延期审理，现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2014年5月份，被告人李洪涛伙同赵某某（已判刑）在自身外欠高额债务无偿还能力情况下，以李洪涛借被害人沙某某、宋某某660万元资金用于银行过桥业务为名，骗取二被害人信任，被害人沙某某、宋某某将资金汇入赵某某账户中后，除返回23.1万元利息外，余款636.9万元全部被李洪涛、赵某某用于归还债务。在被害人索要下，2014年9-11月份赵某某李洪涛又分别退还18万元、17万元，余款601.9万元赵某某、李洪涛二人相互推诿，互称被对方骗，均不愿承担借款的偿还责任，拒不归还。为证明以上事实，公诉机关向法庭提交、出示了以下证据证明证实：1、人口基本信息、抓获经过、借条、刑事判决书等书证；2、证人戴某某、赵某某等人的证言；3、被害人沙某某、宋某某的陈述；4、被告人李洪涛的供述与辩解等证据材料。认为，被告人李洪涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请求依法判处。被告人李洪涛辩称公诉机关指控的犯罪事实全部虚假，不是事实。经审理查明，2014年5月份，被告人李洪涛伙同赵某某（已判刑）以李洪涛借被害人沙某某、宋某某460万元资金用于银行过桥业务为名，骗取二被害人信任，被害人沙某某、宋某某将资金汇入赵某某账户中后，除返回23.1万元利息外，余款436.9万元全部被李洪涛、赵某某用于归还债务。在被害人索要下，2014年9-11月份赵某某、李洪涛又分别退还18万元、17万元，余款401.9万元赵某某、李洪涛二人相互推诿，互称被对方骗，均不愿承担借款的偿还责任，拒不归还。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人沙某某陈述，其和赵某某认识七八年了，赵某某是商丘市公路局的，平常做民间借贷生意，与她算是朋友关系，2014年5月份通过赵某某介绍认识李洪涛。2014年5月初的一天，赵某某给其打电话说“咱能不能做点银行过桥业务”，沙某某和赵某某见面后又来了个男的，赵某某介绍说是李洪涛，赵某某就问李洪涛最近有没有银行的过桥业务，李洪涛说问问，之后就走了。大约过两天，赵某某给沙某某打电话说“李洪涛给联系了，现在有银行过桥业务，我已经把自己的500万和以前借你的500万都打到李洪涛的账户上，因为我马上要到郑州去，我这里还有100万马上打到你卡上，你一会见李洪涛之后打给他，我给你发一个借据的格式，你一会见了他让他给你打一个1100万的借据”。赵某某给沙某某说过后，沙某某就和宋某某、李洪涛见面，李洪涛说“慧姐都和你说了吧”，沙某某拿出手机上借据的格式让李洪涛看，看过之后就按手机上的格式写了1100万的借据，在写的同时，沙某某让朋友宋某某到银行往李洪涛卡上打100万，打条时李洪涛说钱大约用40天，借据先按一个月写，写完借据之后就离开了。大约过的有一两天，沙某某和赵某某见面之后就把赵某某以前借沙某某钱时打的500万的借条还给赵某某了。到2014年5月27日，赵某某给沙某某打电话说“李洪涛过桥的钱出来了”，沙某某就问赵某某还没到约定的时间，赵某某说提前了，沙某某给赵某某打电话说钱啥时打过来，赵某某又说还想接着用这个钱，沙某某说“你别用这么多了，你先给我300万，剩下的200万你可以接着用”，之后赵某某就在5月29日把300万打到沙某某账上。到2014年6月3日，赵某某给沙某某联系问还有钱吗，沙某某说有200万，赵某某说打过来吧，转钱后沙某某对赵某某说“我现在不在家，等我回商丘后你再给我补借据吧”，到了6月4日，沙某某的朋友宋某某又和赵某某通电话，说借钱的事，沙某某和宋某某、赵某某一起到李洪涛办公室，赵某某说“这是李洪涛，你们打的那些钱，李洪涛拿着去银行做过桥”，说过之后赵某某对李洪涛说“你给他们俩打个借据”，宋某某听后说“惠姐钱是打给你的，我和李洪涛又不认识，这个条还是你打吧”，赵某某说“钱四十来天就出来了，是过桥，你放心好了”，说过后宋某某也没说啥，李洪涛接着说“这些钱给你们按3分5的利，因为是和银行打交道，你们也懂”，然后李洪涛就给沙某某、宋某某打660万元的借据，借款期限三十天，打过借据之后赵某某用她的网银当场给沙某某打14万的利息，第二天又给宋某某打91,000元的利息，这660万借款有沙某某400万，有宋某某260万，这些钱全部都打到赵某某账上，沙某某和宋某某关系不错，打一张借条上省事，也没有多想。快到一个月时，沙某某、宋某某找赵某某，让赵某某通知李洪涛准备还钱，赵某某说不要慌，钱还在银行里没有出来，赵某某这样一说沙某某、宋某某也相信了，大约到7月底，沙某某、宋某某又去找李洪涛要钱，李洪涛说钱不要着急，钱还在银行没有出来，这时沙某某、宋某某对资金去向就有点怀疑，认为钱没有用到银行过桥，从这之后沙某某、宋某某就不间断找李洪涛要钱，李洪涛总是推，到后来沙某某、宋某某就问李洪涛把钱放到哪个银行了，李洪涛看无法再说假话了，李洪涛说根本没有收到660万借款，更没有银行过桥这个事，李洪涛说这660万元都被赵某某支走了，这时沙某某、宋某某发现被骗了，把赵某某和李洪涛叫在一起说这事，赵某某一开始不承认和这事有关系，后来赵某某和李洪涛表示会想办法还钱。在2014年9月份李洪涛分四五次给了沙某某和宋某某17万元钱，赵某某在2014年11月分两次还给宋某某180万元。后来赵某某说借钱都被李洪涛还账和支付高息了，李洪涛就是伙同赵某某一起骗沙某某、宋某某的钱。2、被害人宋某某陈述证实，2014年6月3日，宋某某和朋友沙某某在一起，赵某某给沙某某打电话说借钱，因知道前几天赵某某和沙某某做过一次所谓的银行过桥业务，宋某某有点钱，也想做银行过桥业务，宋某某就给赵某某打电话问有银行过桥业务吗？过了一小时左右，赵某某对宋某某说你有多少钱都打过来，可以做银行过钱业务。6月5日下午宋某某分两笔给赵某某转过去260万，宋某某和沙某某一起到神火大道盛大世纪名城李洪涛的办公室，赵某某介绍说这是李洪涛，做银行过桥业务的，钱是李洪涛用的，让李洪涛给打条，当时宋某某听了之后说不认识李洪涛，再说钱是打到你赵某某账上的，这个借据还是你赵某某打吧，赵某某说这是银行过桥业务很快，四十多天了就出来了，很安全，李洪涛接着就说按3分5的利息，放心吧很快就出来了。于是李洪涛就给宋某某、沙某某打了660万元的借条，这660万包括沙某某的400万和宋某某的260万，到了2014年6月6日赵某某给宋某某支付91,000元的利息，快到还款日期时宋某某和沙某某找赵某某让她通知李洪涛还钱，赵某某说钱还在银行过桥没出来很安全，当时宋某某、沙某某就信了。又过一个月，宋某某、沙某某找李洪涛问钱的情况，李洪涛说钱还在银行，宋某某、沙某某就开始怀疑钱不安全了，认为李洪涛和赵某某在说假话，就开始不断找李洪涛要钱，问钱到底用在哪些地方了。到了8月下旬，李洪涛看再也圆不下去了，说钱被赵某某支出去了，宋某某、沙某某就把赵某某和李洪涛叫在一块说钱的事，赵某某和李洪涛还是往后推，并说会想法还钱，李洪涛自己写了一份情况说明，内容是钱被赵某某用了，借钱都是李洪涛打的条，李洪涛和赵某某就是同伙，赵某某、李洪涛借的钱根本没有做银行的过桥业务，再说李洪涛在借宋某某、沙某某的钱之前已经欠别人好多钱，根本没有能力偿还，李洪涛是以能做银行过桥业务来骗的。3、被告人李洪涛人口基本信息、非党员证明证实，被告人李洪涛系完全刑事责任能力人，非中共党员。4、抓获经过证实，2018年1月24日，郑州市公安局建设路分局民警在郑州市伏牛路将李洪涛抓获后移送到商丘市公安局。5、李洪涛书写借据证实，今收到沙某某现金1,100万元2014年6月8日到期，逾期按金额的30%计算。借款人：李洪涛，2014年5月9日。（另附中国农业银行银行卡取款业务回单：2014年5月9日沙某某通过自己的62×××14农业银行账户给李洪涛农业银行账户62×××49汇款100万元）。今借到宋某某现金660万元，2014年9月4日到期，逾期按金额的30%计算。借款人李洪涛，2014年8月4日。6、银行汇款凭证证实，沙某某于2014年6月3日分别通过其妻子周晓芳建设银行卡向赵某某24×××16建设银行账户转入180万元、向赵某某62×××19商丘银行账户打入20万元。2014年6月5日，户主为宋某某的工商银行卡（卡号62×××55）向赵某某建设银行卡（卡号55×××48）汇款160万元。2014年6月5日，宋某某用农行卡（账号62×××73）向赵某某建设银行卡（卡号55×××48）汇款100万元。7、2014年6月5日宋某某向赵某某账户打款260万元去向表、2014年6月3日宋某某向赵某某账户打款200万元去向表、中国工商银行汇款凭证、中国农业银行个人结算业务申请、赵某某建行账户尾号048、116往周晓芳（沙某某妻子）、宋某某、李洪涛、张某某（赵某某二儿子）、刘某乙、刘某某、王某乙汇款明细证实，2014年6月3日沙某某打入赵某某账户200万元后，赵某某当日打入王某乙账户39.2万元，并将140.8万元转入自己建行账户，通过建行账户打入王某乙账户50万元、101.6万元。2014年6月5日宋某某打给赵某某260万元后，赵某某账户当日支付周晓芳利息14万元，6月6日分别支付周晓芳利息18,670元、宋某某利息9.1万元、打入李洪涛账户3.5万元、打入张某某账户6,000元、打入刘某乙账户3万元、打入刘某某账户380万元。8、商丘市睢阳区人民法院（2018）豫1403刑初236号刑事判决书证实，赵某某因犯诈骗罪被商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。赵某某上诉后，被商丘市中级人民法院驳回上诉，维持原判。判决书认定事实为：被告人赵某某长期从事民间资金拆借业务。2014年5月初被告人赵某某伙同李洪涛（另案处理）在自身外欠高额债务无偿还能力情况下，以李洪涛借被害人沙某某、宋某某资金用于银行过桥业务为名，骗取二被害人信任，2014年6月3日，被害人沙某某汇入赵某某账户200万元，2014年6月5日，被害人宋某某汇入赵某某账户260万元，二被害人将资金汇入赵某某账户后，除返回23.1万元利息外，余款436.9万元全部被赵某某、李洪涛用于归还债务。在被害人索要下，2014年9-11月份赵某某、李洪涛又分别退还18万元、17万元，余款401.9万元赵某某和李洪涛相互推诿，互称被对方骗，二人均不愿承担借款的偿还责任，拒不归还。判决书认定：关于被害人沙某某报案称被骗400万元能否全部认定问题。经查，其中的200万元是被告人赵某某前期向被害人沙某某所借的500万元中的200万元转化而来。被告人赵某某前期所借的500万元，与被害人沙某某之间是正常的民间借贷关系。被告人赵某某偿还给被害人沙某某300万元，剩余的200万元被告人赵某某没有伙同李洪涛以用于银行过桥资金为名骗取被害人沙某某200万元的故意。该200万元不应认定为诈骗所得款项。9、借条、还款计划、借款合同证实，王某甲提供李洪涛借刘某乙60万元的借条。丁某某提供李洪涛借丁某某、沈青共16万元的借条和李洪涛与赵素阁、沈青签订的15万合同，及李洪涛的还款计划。陈某某、庄某某提供赵某甲、李洪涛借陈某某、庄某某共500万元借据。孙某甲提供被告人李洪涛分别借曹某某戊、曹某某丁4万元、7万元借据。李洪涛向王某丁、张某乙、曹某某某、逯某某、孙某甲、孙某乙、曹某某乙、孙某甲等人所借款借据情况。10、鉴定结论证实，被告人李洪涛提供给闫某某的“商丘市房产证2013字第**，房屋所有权人李洪涛”的房产证上加盖的“商丘市住房和城乡建设局”印章印文与李洪涛存放在商丘市房管局的房产证的印章不一致，系伪造。11、中国银行银行卡1张证实，孙某甲提供此卡是被告人李洪涛在民权开银行时，让孙某甲办理的。12、李洪涛提交的情况证明证实,李洪涛于2014年12月12日出具的情况说明一份：现就2014年6月5日赵某某让李洪涛向沙某某、宋某某二人所写660万元借据一事做一下说明：李洪涛和沙某某、宋某某二人是5月份的时候通过赵某某介绍认识的，彼此并不熟悉，在6月初的一天，赵某某找到李洪涛说“他们二人现在手里有资金，回来我让他俩过来，我对他俩说我要做银行的过桥业务，我让你咋办你咋办，你不要吭声，他俩相信我不相信你”，于是在6月5日下午赵某某约沙某某、宋某某见面，并对沙某某、宋某某说“我要用你俩的钱做银行过桥业务，因为和银行打交道，你们尽管放心，钱安全的很”，于是赵某某让李洪涛给沙某某、宋某某打了一张660万的借据，借据期限为一个月，并且赵某某要求上述资金打入了赵某某的银行账户，当时赵某某还支付了一个月的利息。大约过一个多月，沙某某和宋某某二人一直催促要钱并问钱从银行出来没有，什么时候能还钱，然后李洪涛就问赵某某钱什么时候能从银行出来，在李洪涛多次催促后，赵某某才对李洪涛说“他们的钱打给李军100万还我自己账了，打给一鼎起重机厂200万，剩余的钱归我了，就算还你们博顺公司的账了”，李洪涛当时听了很吃惊并说“你当时借钱时候说是用于银行过桥，替我们公司还账呢？”赵某某这个时候才说“我当时叫你打借据的目的就是我要拿这钱来还账，这些钱你不还谁还？”我当时听她说完之后很气愤地对她说“我只是公司的一个股东，公司的债务和你拿的这笔钱是没有任何关系的，况且我们公司和你的债务在6月5日的这笔借款之前已经还的差不多了，只是股东没到齐，无法和你进行债务清算，还有你怎么又能拿着这笔钱再去偿还你自己的债务”，这时候李洪涛才感到这笔借款赵某某让李洪涛打借据，把钱打到赵某某卡上再支配走，以达到赵某某占有这笔钱的目的，李洪涛感觉上当受骗了。13、李洪涛提交的刑事控告状证实，2015年4月21日，李洪涛向商丘市睢阳区公安局出具刑事控告状，内容为：2014年5月份，赵某某曾找李洪涛做银行过桥资金业务，做第一单业务时，资金来源是赵某某找朋友沙某某借款，贷款过程为：赵某某让沙某某直接转账给她1,000万元，让沙某某转账给李洪涛100万元自己使用，然后赵某某安排李洪涛给沙某某出具一张1,100万元借条，该业务没有做成，过了不久，赵某某告诉李洪涛1,100万元的借款已经还给了沙某某，借条已经抽回，2014年6月5日，赵某某又找李洪涛，对李洪涛说还有一笔银行过桥资金业务要做，正在谈，需要从沙某某那借一笔款，金额660万元，沙某某已经直接把660万元转到赵某某账上，让李洪涛给沙某某直接打个660万元借条就行了。李洪涛按照赵某某的要求给沙某某出具了一张660万元的借条。2014年7月20日，当沙某某向李洪涛偿还借款事宜时。李洪涛才知道该笔借款赵某某没有还，后经沙某某质问赵某某，才知道660万元借款赵某某收到后，根本就没有做银行过桥业务，而是自己作为他用，在沙某某的追要下，赵某某一直拒绝返还该笔借款，赵某某说如果偿还就有李洪涛来偿还，并明确表示不予偿还，意图占有该笔款，李洪涛之所以第二次给沙某某出借条，完全是受了赵某某的第一次能归还的信任度所骗，根据我国《刑法》第二百六十六条规定，赵某某的行为已经涉嫌构成诈骗罪，特提出控告，要求依法追究赵某某诈骗罪的刑事责任。14、证人庄某某、陈某某证言证实，通过赵某某介绍，庄某某、陈某某夫妻借给赵某甲500万元，赵某甲说是和李洪涛一起承建郑州一个铝厂的拆迁工程，急需用钱，基于对赵某某的信任，就筹集款后借给他了，二三个月后没有付息也没还款，通过赵某某多次找赵某甲，赵某甲就推款还没下来，后来就找不到赵某甲了，钱也一直没还，经庄某某、赵亮查找，也没找到郑州铝厂拆迁项目。15、证人王某甲证言证实，通过朋友张汝峰介绍李洪涛找其儿子刘某乙借钱，后其和儿子刘某乙两次借给李洪涛60万元，到期后找不到李洪涛，电话联系不上。16、证人丁某某证言证实，2014年9月上旬，其在李洪涛开的经伦文化传媒有限公司上班，是一名业务员，当时李洪涛说公司资金紧张，给其提出借15万元，月息2分，其就答应了。共借给李洪涛15万元，签了借款合同，大概在2014年11月份经纶文化传媒公司一夜之间人去楼空，我再也没见到李洪涛，后来就联系不上李洪涛了。17、证人孙某甲证言证实，通过闫某某认识李洪涛，李洪涛说他有一个铝厂项目，还带她们去郑州龙泽湖游玩，并说什么时间用钱什么时间还。后孙某甲借给李洪涛18万；通过孙某甲介绍李洪涛借曹某某乙10万；借曹某某丙20万；借曹某某丁7万；借曹某某戊4万；借曹某某某5万；借张某乙3万元，借孙某甲、孙某乙爷俩11万，借逯某某3万，借王某丁5万元。18、证人人闫某某证言证实，2013年底认识李洪涛，李洪涛说他有铝厂项目借了闫某某27万，后来李洪涛还给闫某某一张房产证，后查一下是假的。闫某某知道的李洪涛借了孙某甲18万、借了曹某某乙10万、借了曹某某丙20万、借了王某丁5万、借了曹某某戊4万、借了曹某某丁7万、借了曹某某某5万、借了张某乙3万、借了孙某甲11万、借了逯某某3万，合计100余万元。李洪涛除了曹某某丙的是1.5分利，其他人都是2分利。李洪涛已经支付给闫某某5,000元利息，闫某某替李洪涛还给孙某甲等人66,760元左右。19、证人郑某某（闫某某母亲）证言证实，李洪涛借闫某某钱时，抵押给闫某某假房产证。20、证人曹某某证言证实，被告人李洪涛带孙某甲等人去民权龙泽湖项目参观，并在民权王庄寨乡一个银行给孙某甲办了一张银行卡。21、证人岳某某证言证实，龙泽湖水面和周边土地没有李洪涛的投资和参与承包。22、证人朱某某某证言证实，认识李洪涛，2013年12月份开始，李洪涛以购买郑州铝厂为名向其四次借了360万元，还了一部分，还有200万元没有还，其一直找李洪涛要，李洪涛一直推就是不给，现在也联系不上他了。23、证人薛某某某证言证实，2010年薛某某某成立了河南某某有限公司，其是法定代表人，李洪涛、赵某甲都在公司，李洪涛给其开车没什么职务，2013年12月因为与李洪涛、赵某甲闹矛盾其退出公司，赵某甲变更为河南某某有限公司法定代表人，李洪涛是股东了。2012年6月赵某甲和李洪涛对其说准备到郑州上街铝厂投标，用其公司资质，其同意了，他俩就用其公司资质于2012年6月18日去投标，结果中标了，用的四千万中的第一车间的标，中标后李洪涛借赵某某一千万，其中五百万打给李洪涛了，另外五百万打给公司了，公司又打给铝厂了，其借别人100万左右投标时交了保证金。中标之后我们都知道亏了500万了，因为竞标时一个东北的公司抬高了标的，为了减少损失，我们又参与了上街铝厂的三、四车间的竞标，结果也中标了。从中标开始干，到第二车间一半时，算账时还欠外债2,673万元，之后李洪涛和赵某甲见赚钱了，李洪涛认为其身体不好，给其100万提出让其退出，其要求留20%的股份，李洪涛不同意，其让赵某甲说也没说成，其没法就退出了，其退之后，公司变更法定代表人为赵某甲，股东李洪涛，赵某甲占股49%，李洪涛占股50%。变更后他俩开始闹矛盾了，其也不再参与他俩之间的事了。后来其因为借朋友郑伟300万投到铝厂，李洪涛和赵某甲还给郑伟一部分，郑伟找其要时，其就到商丘经侦支队报案了。投标上街铝厂时，其投的钱少，其对李洪涛他俩说其没钱，用其资质其拿手续费就行了，其算干股，他俩答应分给其利润的一个点，后来他俩让其退出其没办法就退出了。中标第一车间时赵某甲拿二千万，李洪涛拿一千万左右。赵某某和李洪涛是朋友，赵某某借给李洪涛的钱不算入股，赵某某只是从中吃利息，利息有四分、五分、六分的。其没退之前李洪涛给赵某某打的都是白条，其退之后，李洪涛借赵某某的钱可能赵某甲他们都签字了。其退出时，把所有的账目都算清了，其现在不欠他们钱。赵某某借给李洪涛的钱应该都是从担保公司拿的，她本人平常就是干游资的，都是来回倒钱从中间吃利息的，李洪涛分三次借赵某某一千万，有个500万直接打到上街铝厂了，经其手还给赵某某540万元。变更法定代表人时，李洪涛给赵某某打了个713万元的借条，但713万大部分都是利息加的，李洪涛不欠她那么多，其退出公司后情况就不知道了。其他李洪涛借赵某某的钱其了解的是李洪涛开了饭店，饭店也赔，李洪涛买了车，平时也买了很多名牌衣服，李洪涛对其说去北京办了一个杂志社的记者证花了30万左右，估计他挥霍了好多。24、证人赵某某证言证实，2014年5月，沙某某给赵某某打电话让帮忙介绍放贷的业务，约在南京路商字东边米罗咖啡见面，当时李洪涛也过来了，赵某某给沙某某介绍李洪涛，李洪涛就和沙某某开始聊天，李洪涛称认识华商银行信贷科的主任，能办理银行过桥业务，李洪涛和沙某某留电话号码以后就走了。过两天李洪涛给赵某某打电话说有银行过桥业务有没有钱，因为之前赵某某拿沙某某500万元，赵某某就给沙某某打电话说“我账上有100万元先打给你，还欠你400万元，这400万元让李洪涛用吧，”当时沙某某也同意了，并且沙某某告诉赵某某沙某某打给李洪涛100万元，赵某某说“我现在郑州，李洪涛欠我600万元，加上你的500万元，总共是1,100万元，你找李洪涛打一个1,100万元的借据，”沙某某还问赵某某格式怎么写，赵某某就用微信给沙某某发一个格式，借据内容大概就是：借款人李洪涛，412323198012044015，今借到沙某某现金壹千壹佰万元整，2014年6月8日到期，违期按全额的百分之三十计算。借款人李洪涛，2014年5月9日，以上借款已打到李洪涛指定以下账户，赵某某：55×××48。因为之前李洪涛欠赵某某600万元，赵某某就让李洪涛给沙某某打一个借条1,100万元，后来沙某某又给赵某某补了一个600万元的借据。在2014年5月15日李洪涛给赵某某打电话“中国铝业股份有限公司河南电解厂三车间报废固定资产处置合同已经下来了，两月之内废铝导管都能出来，可以往外卖了，价值1200万左右，”5月27日，李洪涛给赵某某说“惠姐你再帮我借几百万元吧，还有一鼎老总在商丘住几天了，人家给担保的贷款200万还没有给，把淼哥（沙某某）的钱还给他，他的钱也快到期了，”赵某某就给刘某某打电话借钱700万元，刘某某问赵某某钱谁用，赵某某说是李洪涛用，刘某某说“我不认识他，钱只对你，我把钱打给你，到期了你把钱还给我就行了”，赵某某打这个电话的时候，李洪涛就在跟前，李洪涛给赵某某说到期以后连本带息一块把钱给赵某某，刘某某在5月27日往赵某某建设银行卡(52×××00)分两次打了700万元，每月3分的利息，钱打过来以后，赵某某就给沙某某打电话，沙某某说只要300万元，另外200万元让李洪涛接着用，赵某某在2015年5月29日打入沙某某农行账户(62×××14)300万元，还欠沙某某200万元。2015年6月3日赵某某给沙某某打电话说“陈某某要借钱，你有没有钱，”沙某某说“你用多少钱”赵某某说“200万元”，然后沙某某就往赵某某建设银行卡(24×××16)转入了180万元，又往赵某某商业银行卡上转入20万元一共是200万元，钱到账以后，赵某某就给陈某某打电话问钱转到哪里，陈某某说钱不用啦，随后赵某某就把200万元转给王某乙，第二天王某乙把钱又转到赵某某的银行卡上，赵某某就给沙某某打电话说“陈某某钱没有用，你现在用不”，沙某某说“现在钱用不着”，赵某某就说“你这200万元，还让李洪涛用吧，我们明天见个面，说一下这个事，换换条子”，到了6月5日下午赵某某就跟沙某某来到李洪涛办公室，沙某某就把1,100万元的借据拿出来交给李洪涛，赵某某把沙某某打的600万借据还给沙某某，然后李洪涛就给沙某某打一个400万元借据，给赵某某打一个500万元的借据，打完条，就开始聊天，在聊天的中间赵某某的手机上收到一条信息，赵某某的建行卡(55×××48)收到160万元，赵某某就问李洪涛怎么回事，李洪涛告诉赵某某，这是李洪涛借沙某某朋友宋某某的钱用于银行过桥资金，一会还要打过来100万元，过了有十几分钟宋某某就过来了，大概过了有一个小时左右，赵某某的手机上又收到100万元信息，赵某某就给李洪涛说钱都到完了，一共是260万元，李洪涛就给宋某某打一个260万元的借据，宋某某让赵某某写个担保，赵某某没有同意，就没有写担保，在2014年7月20日李洪涛的合伙人赵某甲失联，通过了解赵某甲把中铝河南分公司电解厂第三车间废旧物质拆除转给了段卫东，赵某某就跟李洪涛、沙某某、宋某某一块去郑州上街，了解确实是这个情况，钱一直还不上，沙某某和宋某某就一直找赵某某要钱，赵某某找李洪涛要钱，一直拖到现在钱都没有还上。25、证人王某乙证言证实，认识赵某某，通过赵某某认识李洪涛，赵某某以银行过桥为由借过王某乙的钱，借后都还了。2014年6月份赵某某担保，让李洪涛给其打了一个300万的借条，其通过银行转账给了赵某某，当时赵某某说钱是李洪涛用的，具体谁用的其不清楚了。钱到期后，多次找赵某某要，赵某某一直说找李洪涛要着嘞，钱一直没还。认识戴某某，其朋友葛宇飞借给过戴某某500万元，戴某某通过赵某某认识的戴某某。26、证人王某丙证言证实，其1999年因工作关系认识李洪涛，同戴某某是老乡。2014年5、6月份李洪涛向其借300万元，其都是向别人借的，约定期到后李洪涛没还，经其多次向李洪涛催要，到现在还欠几十万没还。李洪涛没有找过其帮李洪涛找人做银行过桥业务，和李洪涛、戴某某一起的时候，李洪涛问过银行有过桥业务吗，戴某某说每个银行都有这方面的业务，后没说过这方面的事了。2013年李洪涛找其说一个中标项目向其借款，其找到戴某某，戴某某看其面子找担保公司借了500万，后李洪涛还不上钱，戴某某就找其想办法，通过赵某某又借一家担保公司的钱先还了上一家的钱，后来李洪涛还是还不上钱，也联系不上李洪涛，其和戴某某想办法借款先还300万，到现在还有200万没还上。27、证人戴某某证言证实情况同王某丙证实情况一致。28、被告人李洪涛在公安机关有多份供述与辩解，有部分供述与辩解其本人拒绝签字、摁指印，供述与辩解主要内容为，2014年大概4月份，我朋友朱某某问我要账，因为我在郑州市上街区电解厂干拆除生意时借朱某某有200万元，当时我和赵慧同在传媒公司办公，赵慧知道这个事后就给我说她的朋友沙某某有钱可以借给我，当时就对赵慧说可以，后来沙某某到我公司去先认识一下我顺便看看我公司实力，接着第二天赵慧给我打电话说：“这个钱的事，我已经给沙某某说好，你现在去神火大道合欢路迪欧咖啡厅等沙某某，到回来你给沙某某打个条就行了”我说：“我知道了，我一会把卡号给你发给你”。挂过电话我就去合欢路迪欧咖啡厅等沙某某，我到咖啡厅后等的有十分钟左右，沙某某和宋某某就到了，他俩到了之后，我们三个说了会话商量了利息的事，说好利息是每月4分，用期一个月，然后我把银行卡号发给沙某某了，没过十分钟100万就到我账户上了，然后我给沙某某打了一张100万的借条，然后我们就各自走了。我给沙某某说是因为朱某某给我要账，我当时一时拿不出来钱，我先借沙某某100万元，用期一个月，到期后再还给沙某某。我借沙某某的这100万元到账后没过十分钟我就把这100万转给朱某某了。100万到账之后大概有个半个月左右，赵慧给我打电话说沙某某想跟着咱俩干银行“过桥资金”生意，后过了有两天的时间赵慧约我、沙某某、宋某某在合欢路迪欧咖啡厅见面说“过桥资金”的事，见面后赵慧一直找我商量需要借沙某某1100万的钱的事，沙某某和宋某某在场也同意借给赵慧这1100万，当时赵慧说让我给沙某某打个1100万的借条，我说这个条我不能打，赵慧对我说你在郑州上街区干的那个电解厂欠我的钱你现在都要还给我，当时我看赵慧胁迫我，我就给沙某某打了一张1100万的借条。大概又过了一个多月，赵慧在公司门口给我说，因为借沙某某1100万这个钱，得让我先给沙某某还11万的利息，我说我只借沙某某100万，我也只还沙某某这100万的钱，至于你借沙某某的1100万的钱和利息你自己还，你别让我跟沙某某有纠纷。接着第二天我在我公司二楼给沙某某和他媳妇11万现金，接着又过了两个星期赵慧在公司给我说，让我给沙某某打个660万的借条，我说我不同意打这个条，接着赵慧就说你饭店的生意和上街区电解厂的生意你还想干不，你欠我的钱马上要还给我，欠沙某某的钱你也得给他。在说过这事之后第二天赵慧、沙某某、宋某某和我在我饭店京都面点（北海路与神火大道交叉口向北100米路西）二楼办公室内我给宋某某、沙某某打了660万的借条。商议的这660万利息是三分五厘，用期两个月。到期之后由于这660万借款还不上，利息就改成4分的息了，紧接着沙某某和宋某某就找我要账，事情的大致经过就是这样的。给沙某某打的这1100万的借条，用期是二个月，利息是一个月三分五厘。据后来沙某某给我说这1,100万元其实没有打给赵慧，只是打了一个空的借条。是公安机关立案之前我约沙某某出来说这个事时，沙某某给我说的。给沙某某打的660万当时赵慧说这个钱用在银行过桥资金，2014年9月7、8号沙某某在我饭店门口给我说赵慧把这个钱没用在银行过桥资金上，被赵慧转到长垣县一个厂里了，具体用到哪方面我也不清楚。我还给沙某某17.7万下欠沙某某82.3万，利息没给沙某某算我也没还给沙某某。郑州上街区电解厂拆除工程是我河南博顺拆除有限公司承接的工程，当时拆除这个电解厂第一个车间后，公司的51%股份转给了我，我是大股东，后期的拆除工程也算是我的工程，到第三车间拆除工程时，我就没再参与，是赵慧和赵某甲在运作。先期河南博顺拆除有限公司的老板薛某某借赵慧1600万干郑州上街区电解厂拆除工程，后来在拆除第一个车间之后，薛某某把股份转给我，当时转给我之后公司还欠赵慧500万没还清，后又经我博顺拆除有限公司法人赵某甲拆借资金280万还了赵慧，我又拆借个100万还给赵慧。剩下的120万是赵某甲找人还给了赵慧，具体怎么还的我不清楚。借过王某丙275万，但是这个钱是薛某某借的只是打到我银行卡上了，这275万转到博顺公司法人赵某甲私人账户上了。当时薛某某是大老板，这个钱是他用的，后来薛某某把这个钱还给王某丙了。2012年年底薛某某通过戴某某从王飞的担保公司借了500万，先还给王某丙200万，剩下的300万转到博顺公司赵某甲名下了。后王飞找戴某某要钱，戴某某又从金鳞担保公司借了500万还给王飞，再后来博顺公司通过戴某某从商丘市农村信用社贷款600万，600万下来后戴某某把其中的525万还给金鳞公司，剩余的75万还给王某丙了。商丘市农村信用社600万的贷款公司没还，是公司法人赵某甲以公司名义贷的款。我总共借朱某某360万，其中100万是以博顺公司名义借的，这100万赵某甲转到公司账户上了，剩下的260万其中60万已经还过了，剩下200万（实际180万）没还给朱某某。借朱某某这个钱大概是2014年春天。认识刘某乙，和他没什么关系，个人没什么经济来往，只是薛某某把博顺公司股份转给我时，公司还欠刘某乙50万的账。不认识刘某某、王某乙这两个人。被告人李洪涛供述中还认为，沙某某明显是非法拘禁、敲诈勒索、栽赃陷害的涉黑高利贷团伙头目。认为给沙某某打的1,100万元借条是在沙某某和赵某某威逼利诱的情况下给沙某某打的借条，在场人员有我、沙某某、赵某某和宋词。打条地点不是在盛大世纪名城东门我二楼办公室就是在神火大道文化路迪欧咖啡内打的条。我不欠沙某某任何一分钱，因为涉黑头目沙某某和赵慧威逼利诱让我打的借条，我也没见到沙某某的钱。打过1,100万元的借条之后二个月左右的时间给沙某某打660万元的借条，应该是在盛大世纪名城东门我的办公室内打的，在场人员至少有我、沙某某、赵某某、宋词，当时我是在威逼利诱和胁迫下打的借条。这660万元的条子我没有拿到一分钱。钱的去向我也不知道，直到2015年6月25日（公安机关立案侦查后）我向赵某某打电话问她这660万是怎么回事？赵某某才告诉我说：在我给沙某某打660万元的借条几天前，涉黑头目沙某某分两次向其汇款了二百万元左右。我从来没有过安排过赵某某做过任何事情，赵某某也不会听我的安排。没有接过陈某某的钱，不认识王某乙，没有借过王某乙的钱。我借过闫某某10万元、孙某甲二三十万块钱，其他人没借过这些人的钱。房房权证2013字第**房证，我没有给过闫某某，这本写有我名字的房产证我也不知真假。我是在2011年或2012年我买的这套房子，房产证一直在银行抵押着。我从来没让闫某某、孙某甲给我借钱，从没约定过利息。没给她们说过我本人在民权县开个银行、郑州龙子湖承包的有地、商丘虞城等地安装荧光屏、郑州干铝厂等生意。经营经纶传媒有限公司时借丁某某10万现金，沈青5万现金，给丁某某、沈青打的都有借条。29、视听资料、电子数据主要内容是沙某某提供与李洪涛通话录音情况。以上证据，均经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人李洪涛伙同赵某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。检察机关指控的事实有被害人沙某某、宋某某陈述、证人赵某某等人证言、并有银行转账证明等证实，被告人李洪涛的辩解不能成立，不予采纳。关于检察机关指控被害人沙某某被骗400万元，经查，其中的200万元是被告人赵某某前期向被害人沙某某所借的500万元中的200万元转化而来。被告人赵某某前期所借的500万元，与被害人沙某某之间是正常的民间借贷关系。被告人赵某某偿还给被害人沙某某300万元，剩余的200万元被告人赵某某没有伙同李洪涛以用于银行过桥资金为名骗取被害人沙某某200万元的故意。该200万元不应认定为诈骗所得款项。被告人李洪涛不能认罪、悔罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李洪涛犯诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月24日起至2029年1月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李洪涛违法所得予以继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 萍审 判 员  陈 超人民陪审员  曹艳玲二〇一九年九月三十日书 记 员  王兰芹