广东省海丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1521刑初243号公诉机关广东省海丰县人民检察院。被告人姚智城，男，1982年5月5日出生于广东省海丰县，汉族，中专文化，海丰县某有限公司会计，住广东省海丰县（户籍所在地广东省汕尾市海丰县）。因本案于2018年7月6日被海丰县公安局刑事拘留；同年8月8日被执行逮捕。现羁押于海丰县看守所。辩护人邱忠田，广东商盾（深圳）律师事务所律师。海丰县人民检察院以海检公刑诉[2019]200号起诉书指控被告人姚智城犯骗取贷款罪，于2019年4月8日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，于2019年5月9日、9月6日公开开庭审理了本案。海丰县人民检察院指派检察员姚学秋出庭支持公诉，被告人姚智城及其辩护人邱忠田到庭参加诉讼。本案报经汕尾市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。海丰县人民检察院指控，2016年12月29日，曾某某（另案处理）为了帮助苏某某（另案处理）偿还借用曾某某的名义向某社借取的800万元贷款和利息（该笔贷款因逾期造成不良贷款），虚构曾某某在我县平东镇某村委会承包山坡地4500亩，需要向被告人姚智城购买按树苗、化肥等人民币13190000元，提交承包合同、购销合同和收入证明等虚假材料，由苏某某提供位于珠海市某厂房105号的不动产作为抵押物，骗取某社抵押款人民币12500000元。某社发放贷款后，苏某某、曾某某没有按借款合同的约定还款和付息给某社造成不良贷款。被告人姚智城在没有与曾某某实际交易的情况下，签订《购销合同》和提供营业执照、个人银行账户给曾某某办理贷款，为曾某某骗取某社12500000元的贷款提供帮助，致使某社无法收回本金人民币12499304.86元及相关利息。2018年7月6日中午，海丰公安局在海丰县海城镇中国工商银行海丰县支行营业部将被告人姚智城抓获归案。在法庭审理过程中，公诉机关向法庭提供了书证，辨认笔录，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解等证据。海丰县人民检察院认为，被告人姚智城无视国家法律，帮助曾某某以欺骗手段取得某社某分社贷款，数额1250万元，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人姚智城在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条规定应当从轻、减轻处罚。被告人姚智城归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。被告人姚智城对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。被告人姚智城的辩护人辩护提出，1.某社（以下简称“某社”）不是受害人，它是涉案贷款的策划者、组织者，其组织涉案贷款的目的是通过“转借转贷”来降低不良贷款率。其对涉案贷款行为没有产生认识错误；2.被告人姚智城不具有骗取贷款的主观故意；3.本案存在真实、充分的担保，并未给某社和分社造成重大损失，因此本案不能认定为骗取贷款罪。综上，被告人姚智城的行为不符合骗取贷款罪的构成要件，其行为与指控事实之间不存在因果关系，公诉机关对本案定性有误，指控罪名不成立，请求法庭宣告被告人姚智城无罪。经审理查明，2016年12月29日，曾某某（另案处理）为了帮助苏某某（另案处理）偿还借用曾某某的名义向某社借取的800万元贷款和利息（该笔贷款因逾期造成不良贷款），虚构曾某某在海丰县平东镇某村委会承包山坡地4500亩，需要向被告人姚智城购买桉树苗、化肥等给付货款人民币13190000元，提交承包合同、购销合同和收入证明等虚假材料，由苏某某提供位于珠海市某105号厂房的不动产作为抵押物，骗取某社贷款本金人民币12500000元。某社发放贷款后，苏某某、曾某某没有按借款合同的约定还款和付息给某社。被告人姚智城在没有与曾某某实际交易的情况下，签订虚假的《购销合同》和提供营业执照、个人银行账户给曾某某办理贷款，为曾某某骗取某社人民币12500000元的贷款提供帮助，致使某社无法收回本金人民币12499304.86元及相关利息。2019年3月20日至同月21日，本案抵押物经网络拍卖，成交价格为人民币4236004.8元，扣除各项诉讼费用，收回本金人民币4038560.78元；至现结欠本金人民币8460744.08元，利息人民币1984273.35元，无法收回。2018年7月6日中午，海丰县公安局在海丰县海城镇中国工商银行海丰县支行营业部将被告人姚智城抓获归案。认定上述事实的证据有：（一）书证1.海丰县公安局经济犯罪侦查大队出具的《受案登记表》《立案决定书》，证明：2018年6月14日，某社向该局报案称，受曾某某骗取贷款1250万元，海丰县公安局于同日决定对该案立案侦查。2.海丰县公安局龙津派出所出具的《户籍证明》，证明：被告人姚智城的出生日期为1982年5月5日，身份证号码为，经查该人未发现违法犯罪前科。3.海丰县公安局云岭派出所出具的《抓获经过》，证明：2018年7月6日中午该所在海丰县海城镇中国工商银行海丰县支行营业部将被告人姚智城抓获归案。4.海丰县公安局梅陇派出所出具的《证明》，证明：海丰县公安局经侦大队侦办的骗取贷款案件，办案人员到该所辖区抓捕案件犯罪嫌疑人曾某某（男，1986年12月22日生，身份证号码：，户口所在地：），我所民警协助办案单位到其所在社区及住处，曾某某不在住所居住，无法找到曾某某。5.海丰县市场和质量监督管理局出具的《个体户机读档案登记资料》《个体工商户设立登记申请书》，证明：海丰县某种养场的经营者姚智城，成立日期：二〇一五年七月十五日；注销日期：二〇一七年九月二十七日（附查询证明）。6.海丰县平东镇某村委会出具的《证明》，证明：经查，我村委从来没有土地出租，公安工作人员提供的合同、证明、收据中“海丰县平东镇某村民委员会”使用的印章与我村委的公章不符，属于假冒的。7.海丰县公安局经侦大队出具的《证明材料》，证明：犯罪嫌疑人曾某某在逃，已办理刑事拘留上网追逃手续；犯罪嫌疑人苏某某在逃，现在办理刑事拘留上网追逃手续；证人池某因无法联系，暂无法通知其到案接受调查取证。8.某社出具的《曾某某2014年12月骗取某社某分社贷款800万元的档案材料》，证明：曾某某2014年12月骗取某社某分社贷款800万元的档案材料中，其中购销合同中的供方和接受贷款800万元的账户均为方某某2。账号80×××45。9.某社出具的《曾某某2016年12月骗取某社某分社贷款1250万元的档案材料》，证明：曾某某2016年12月骗取某社某分社贷款1250万元的档案材料中，其中购销合同中的卖方和接受贷款1250万元的账户均为姚智城。10.池某的账号交易明细,证明：其中2017年1月2日由姚智城账户转入12500000元。11.海丰县市场和质量监督管理局出具的《查询证明》，证明：2018年6月13日，接海丰县公安局用笺查询海丰县某农资经销部、海丰县某种养场、梅陇镇某有限公司、海丰县某有限公司、海丰县某某农资门市部、海丰县某甲农资门市部、海丰县某乙有限公司海丰县某丙有限公司及罗某（身份证号码)、姚智城（身份证号码：）、魏某（身份证号码）、钟某（身份证号码艺）、卓某（身份证号码）的工商注册登登记情况。截止到2018年6月13日，经“工商行政管理业务信息系统”查询结果如下：查询到：海丰县某农资经销部（个体户目前状态：已注销）经营者为罗某（身份证号码：）、海丰县某种养场（个体户目前状态：已注销）经营者为姚智城（身份证号码：）、海丰县新东方贸易有限公司（企业目前状态：登记成立）法定代表人为：魏某（身份证号码：）、海丰县某乙有限公司（企业目前状态登记成立）法定代表人为周某（身份证号码）、海丰县某丙有限责任公司（企业目前状态：登记成立）法定代表人为杨某（身份证号码：）、海丰县某便利店（个体户目前状态：登记成立）经营者为卓某（身份证号码：）。查无梅陇镇某有限公司、海丰县某某农资门市部、海丰县某甲农资门市部、钟某（身份证号码：）工商登记注册情况。12.某社出具的《关于曾某某贷款的情况说明》，证明：曾某某（身份证号：）于2016年12月30日向我某社某分社借款1250万元（贷款账号：30×××88），该笔借款于2019年12月29日到期，截止2018年10月8日，尚欠本金12499304.86元，利息1729637.25元。13.海丰县公安局出具的《上网追逃人员登记表》，证明：海丰县公安局于2018年6月27日对曾某某以涉嫌骗取贷款罪刑拘网上追逃。14.海丰县公安局经侦大队出具的《证明材料》，证明：我大队办理的曾某某等骗取贷款案，因证人池某不在户籍地居住，未能通知池某到案，我大队无法向池某调查取证；犯罪嫌疑人苏某某去向不明，我大队正在进一步对其调查取证，依法追究其刑事责任。15.某社文件（xxx联发《2016》xxx号文件，证明：某社授信业务审批工作制度。16.关于曾某甲贷款审批委员会会议记录,证明：参会人员同意给予曾某甲贷款1250元（参会人员5人）。17.海丰县公安局出具的《立案决定书》《起诉意见书》《逮捕证》，证明：公安机关已依法对涉案人员张某、戴某某、叶某2、罗某乙、黄某2、林某丙、陈某丁、庄某戊、吕某庚决定立案侦查、移送审查起诉、逮捕。18.某社信贷流程岗位职责。19.本院出具的（2018）粤1521民初578号《民事判决书》，证明：本院于2018年6月6日对本案民事部分作出判决：一、解除原告与被告曾某某于2016年12月29日签订的《个人借款合同》。二、被告曾某某应于本判决生效之日起十五日内向原告某社偿还借款本金人民币借款本金12499304.86元、利息1142217.66元、本金罚息17364.55元、利息罚息73727.86元及自2018年4月21日起至偿清之日止在年利率7.8375%的基础上加收50%计算的罚息。三、原告对被告珠海市某有限公司名下的位于珠海市某厂房105[证号：粤房地权证珠字第**]拍卖所得款享有优先受偿权。四、被告苏某某对被告曾某某的上述借款本息承担连带清偿责任。五、驳回原告的其他诉讼请求。20.《园地承包合同书》，证明：被告人姚智城于2015年2月1日与某林场某村民委员会签订园地承包合同。21.某社出具的《关于曾某某首贷结清的情况说明》，证明：曾某某于2014年12月30日在某社某分社贷款800万元，于2016年12月29日结清。22.海丰县公平镇下洞村民委员会出具的《证明》，证明：经查，我村委会没有出租山坡地4000亩给曾某某，也没有出具过《收入证明》给曾某某，曾某某没有在我村委会范围内种植树林并居住。23.海丰县公安局出具的《受案登记表》《立案决定书》《上网追逃登记表》，证明：海丰县公安局已对苏某某甲立案侦查、上网追逃。24.某社出具的《关于曾某某贷款的情况说明》《情况说明》，证明：曾某某于2016年向某社某分社借款1250万元，2019年12月29日到期，截止2019年2月14日，尚欠本金12499304.86元，利息1933414.30元；从2019年3月20日至2019年3月21日止，经海丰县人民法院在阿里巴巴司法拍卖平台上进行拍卖，该标经网络拍卖成交价格为4236004.8元，扣除各项诉讼费用，收回本金4038560.78元；至现结欠本金8460744.08元，利息1984273.35元，无法收回。（二）证人证言1.证人叶某1证言，证明：2014年至现我任平东镇某村委会书记，经村民选举同时兼任主任；我村委会没有土地可以出租给他人，村委会范围的土地都是属于各个村民小组的；2013年3月2日，我村委会没有出租位于石古排东北一带的4500亩山坡地给曾某某，我村委会范围没有地名叫石古排的山坡地；我村委会与曾某某签订的《承包土地合同》和你村委会出具给曾某某22.5万元的收据的复印件（出示某社提交的《承包土地合同》和《收据》是假的，我村在2016年3月4日没有22.5万元的收入，村委会从没有22.5万元的租金收入，《收据》里面我“海丰县平东镇某村民委员会”的印章是伪造的，经手人黄乃松的签名也是假的，我们村民和村委会的工作人员都没有姓黄的；曾某某年收入约700万元的《证明》也是假的，2016年12月26日，我村委会没有出具过证明给曾某某，里面村委会的印章是假的；我不认识曾某某，村民中也没有这个人。2016年12月期间，没有某社的工作人员到我村委会调查曾某某贷款一事，向我村委会核实上述《承包土地合同》、《证明》、《收据》的真实性。我刚才已经打电话问了村委会的所有干部，他们都没有接到过信用社工作人员的有关调查。2.证人戴某某证言，证明：我因涉嫌违法发放贷款罪，经海丰县人民检察院批准被公安机关执行逮捕而羁押在海丰县看守所；我有经手办理过曾某某的贷款；2016年12月29日，苏某某带了一个名叫曾某某的人到我某分社，要求申请贷款1250万元，并提供了申请贷款的有关资料和抵押物，我们接到曾某某的贷款申请报告后，就按照规定对其材料进行调查，调查后由张某出具《关于曾某某要求贷款的调查报告》，并对其提供的抵押物进行评估，同时制作了贷款档案、审批表，经审查员庄某某甲审核后交由主任刘某签署意见，然后逐级上报某社审批，经联社授信部门审核员黄某1审核，授信部经理黄某2同意上报某社风险管理与关联交易控制委员会研究后，报经某社理事长叶某2同意由我某分社发放了1250万元的贷款给曾某某；曾某某这笔贷款的数额是1250万元，期限是三年，利率是7.8375%，贷款发放的时间是2016年12月30日，在还了本金7000元后就没有再付还本金和利息了，至现还欠我社借款余额1249.3万元和部分利息，经我社多次催讨仍没有进行还款；曾某某这笔贷款的抵押物是珠海市某有限公司名下位于珠海市某厂房105的房产，珠海市某有限公司提供了《同意抵押声明书》；对曾某某提供的抵押物我们有聘请了广东某资产评估土地房地产估价有限公司进行评估，该抵押物的评估与苏某某甲、某某甲申请贷款时的抵押物评估是同一天；当时某对曾某某提供的抵押物评估的价值是1900万元左右；当时参加评估的有某社的许某、黄某2、刘某，张某和我，以及评估公司的人；曾某某申请这笔贷款时是以向海丰县平东镇某村民委员会承包山坡地进行种养的项目，向我分社申请贷款的，当时还提供了一份《承包租地合同书》；曾某某这笔贷款批准后是发放到他提供的第三方，位于海丰县某林场某村委的海丰县某种养场姚智城在某社的账户；当时姚智城有到过我分社对相关资料进行签名确认。经辨认混杂照片，戴某某总辨认出曾某某、姚智城。3.证人张某证言，证明：我在担任某社某分社信贷员时有经手办理过曾某某的贷款；贷款是苏某某以曾某某的名义来我分社办理贷款的；曾某某贷款是在2016年12月份办理的，苏某某找我某社的理事长叶某2和信贷部经理黄某2讲好后，叶某2和黄某2指派我分社为曾某某办理贷款的。当时我分社的经理是刘某，苏某某跟刘某说他已经和叶某2和黄某2已经讲好了，他要以曾某某为他办理贷款，曾某某提出的贷款是人民币1250万元，以珠海市某有限公司名下位于珠海市某厂房105作为抵押物；刘某了解情况后就指派我和戴某某二人受理并作为调查员为曾某某和这笔贷款，我是这笔贷款的调查员，戴某某是协查员，经过我们走程序调查以及评估公司对抵押物进行评估后，最后经叶某2批准，我某分社在2016年12月30日对曾某某发放了人民重1250万元的贷款；曾某某的贷款是发放到姚智城在某社某分社80010001497362453的账户上；曾某某以珠海市某有限公司名下位于珠海市某厂房105的产权（证件编码：粤房房地权证珠字第**）为抵押物；广东某评估公司对抵押物进行评估的，曾某某提供的抵押物的评估价值是人民币1900多万元；因为苏某某之前在我社的征信有问题，而且一人的贷款最高只能办理1000万元，后来是800万元，所以苏某某就以曾某某和某某甲二人的名义来向我分社办理贷款。曾某某的贷款用途是在海丰县平东镇某村委承包山林地经营种养项目，与姚智城签订《购销合同》购买肥料和树苗价值人民币1319万元；办理曾某某贷款时，第三方姚智城去了一次我某分社，他去办理对其身份证等手续的复印件进行签名确认。经辨认混杂照片，张某辨认出曾某某、姚智城。4.证人刘某证言，证明：2014年12月份曾某某因向我某分社办理贷款后因没有按期付还利息，产生不良贷款，我某分社按照某社的要求对曾某某的贷款办理借新还旧，为曾某某的贷款重新办理贷款手续，由曾某某提供贷款资料。2016年12月底，曾某某来我某分社向信贷员张某和戴某某提交了新的贷款材料，要求借款1250万元；张某和戴某某接到了曾某某的贷款材料后，就着手对曾某某申请的贷款进行调查，不久，张某和戴某某出具了调查报告书，认定曾某某的贷款符合条件，之后，由张某、戴某某及黄某2等某社工作人员、某评估公司的工作人员到曾某某提供的抵押物所在地珠海市某厂房105号进行现场评估，回来后，某评估公司出具了该房产的评估价值是10286850元；某分社根据评估意见，经审查员审核、贷款审批小组和我审批后，形成材料报某社授信管理部，某社按各个岗位审批，2016年12月30日，由理事长叶某2决策批准贷款1250万元给曾某某；某社批准后，由我和张某、戴某某到珠海市对曾某某提供的抵押物进行他项权登记，最后发放贷款1250万元到曾某某的银行账户，再转账到受委托支付的第三方姚智城的银行账户；曾某某的贷款金额是1250万元，期限三年，年利率7.8375%，还款方式是协议分期还款，曾某某在借款时与我社签订了分期还款计划书；曾某某提供的抵押物是珠海市某有限公司名下的厂房，该公司的法人代表是苏某某，曾某某贷款时苏某某已到我社签署了同意抵押的声明书；曾某某向我某分社借款时提供的资料有：《贷款申请书》、《承包租地合同》、《购销合同》、身份证、户口簿、《婚姻证明》、《收入证明》等，曾某某本人有在提供的资料上进行签名确认；曾某某提供的第三方是“海主县某种养场”，经营者是姚智城；曾某某贷款后只还了一个月的利息，之后就没有再付还本金和利息了。经辨认混杂照片，刘某辨认出苏某某、曾某某。5.证人黄某1证言，证明：2014年底，曾某某、苏某某甲、某某甲向我社某分社各借款800万元、苏某某甲1000万元、某某甲900万元，期限是三年，借款后曾某某、苏某某甲、某某甲没有按期还款付息造成逾期。2016年12月份，黄某2参加某社压降不良贷款的会议后，回来授信管理部传达会议精神，某社要压隆不良贷款，由于曾某某、苏某某甲、某某甲三人的贷款逾期造成不良贷款，某社决定要派员对曾某某、苏某某甲、某某甲三笔贷款位于珠海市的抵押物进行重新评估，如果抵押物升值就要在原贷款的基础上增加贷款额度给其经营还贷。之后，由某分社的客户经理张某、戴某某，黄某2等及某评估公司到珠海市对上述三笔贷款的原抵押物进行评估，评估后认为抵押物位于珠海市核心区，随着横琴自贸区的落实建设和港珠澳大桥的开通，房地产逐年升值，决定增加贷款额度给曾某某、苏某某甲、某某甲三人。这样在曾某某、苏某某甲、某某甲在提请还清贷款后，重新向某分社申请贷款，其中曾某某1250万元、苏某某甲1350万元、某某甲1300万元，按正常的贷款程序，由某分社进行调查组件，上报到我授信管理部，由风险评估岗的春谊进行风险评估，再交给我进行初审，我根据某分社上报的材料和某评估公司的评估意见，认为抵押物有黄某2、张某、戴某某到珠海市现场的评估和某评估公司出具的专业评估意见都认为抵押物是足值的，我就出县意见签名同意，按规定把贷款材料上报给黄某2审批和某社领导进行决策，最后某社批准了曾某某1250万元、苏某某甲1350万元、某某甲1300万元的贷款，由某分社进行办理发放贷款手续。6.证人黄某2证言，证明：我任职授信管理部经理期间有审批曾某某的贷款；曾某某的贷款是1250万元；曾某某这笔贷款是苏某某以曾某某名义来办理贷款的，贷款的资金是苏某某本人使用的，苏某某也是这三笔贷款抵押物的提供人。曾某某是在2014年底向我社某分社申请办理贷款800万元期限是三年，借款后曾某某、没有按期还款付息造成逾期；2016年12月份，我社召开了压降不良贷款的会议，我社决定要派员对曾某某位于珠海市的抵押物进行重新评估，决定增加贷款额度给曾某某；这样在曾某某在提请还清贷款后，重新向某分社申请贷款1250万元，按正常的贷款程序，由我社某分社进行调查组件，上报到我授信管理部进行风险评估，再交给我授信管理部副经理黄某1进行初审，经过我审批和我社领导进行决策，最后叶某2批准了曾某某1250万元的贷款，由我社某分社进行办理发放贷款手续；广东某资产评估土地房地产评估有限公司对曾某某的抵押物评估的价值是19250874元。7.证人许某证言，证明：2014年12月份曾某某向我某分社借款800万元，由于他们借款后没有按照规定付还本金和利息，产生不良贷款；2016年12月份某社根据上级的要求为压降不良贷款率，对发放后的贷款进行风险排查，排查中发现曾某某这笔贷款从借款后没有按期付还本金和利息的情况，经联社领导班子开会研究，决定对这三笔贷款以“转借转贷”的方式进行重新办理贷款手续；为此，曾某某于2016年12月份向我某分社重新办理了贷款1250万元的手续。8.证人姚某证言，证明：姚智城是我的胞兄；他在海丰县某有限公司工作；2015年的时候，由于姚智城没有稳定的工作，我的朋友有在黄羌镇经营种植桉树，我准备出资给姚智城去种植按树，我叫他去注册一个某种养场营业执照，后来由于一直承包山地的事宜与村民没有达成，2017年下半年，姚智城就把某种养场的营业执照注销；姚智城是怎样骗取贷款我不清楚，我知道的姚智城没有向银行借过贷款，更不要说他去骗取贷款。9.证人叶某2证言，证明：2015年底至2017年初，根据某分社和营业部上报的材料，我有批准了曾某某的贷款；曾某某贷款是在2016年12月底至2017年1月初在我社的某分社贷款的，贷款金额是1250万元；2014年时，苏某某找我说要安排苏某某甲、某某甲、曾某某来我社的某分社贷款，我同意后，苏某某就让苏某某甲、某某甲、曾某某到某分社办理了贷款，后来，苏某某没有按期还款，出现了不良贷款；2016年12月底至2017年1月初，苏某某为了化解不良贷款，以借新还旧的方式，再次安排苏某某甲、某某甲、曾某某向某分社贷款，最后经过我批准，某分社对苏某某甲、某某甲、曾某某发放了贷款。10.证人罗某应证言，证明：我于1991年开始在某村委会任职干部，1997年5月份开始被任命为某管区支部书记兼主任，1999年开始，经村民选举出任某村委会支部书记兼主任连任至2017年5月，现在没有在村委会任职；有关我村委会出租山地给他人一事，有多人假冒在我村委会承租土地向信用社贷款，公安机关已经多次向我调查了；实际上我村委会范围内的山地除了约100亩是村民的自留山，权属是下属各个村民小组的，其他所有的山地权属都是某甲林场的，我们村委会是没有土地承租给他人的。《承包租地合同》和《收入证明》都是假的，我村委会没有出租4000亩的山坡地给他人。我村委会有没有出租位于水库后面向北的山坡地4000亩给一名叫曾某某的人。（三）被害人陈述被害单位负责人林某丁陈述，证明：我是某社合规部的经理，之前我受某社法人代表肖武军委托，向公安机关报了马某某9、苏某某甲、某某甲、曾某某、曾英俊、钟某某1、方某某2、黄某某3、周某某4、朱某某5、卓某某6、颜某某7、陈某某8等人虚构贷款项目，提供虚假的材料骗取我社贷款的案件；2016年12月29日，曾某某虚构在海丰县平东镇某村委会承包山坡地4500亩，需要同姚智城购买桉树苗、化肥等人民币1319万元，提交虚假的承包合同、购销合同和收入证明等材料骗取我社抵押款人民币1250万元。我社发放贷款后，曾某某没有按期还款和付还利息，致使我社无法收回本金人民币1249.93万元和利息86.54万元；我社已经将马某某9、苏某某甲、某某甲、曾某某、曾英俊、钟某某1、方某某2、黄某某3、周某某4、朱某某5、卓某某6、颜某某7、陈某某8等人的贷款档案整理出来提供给公安机关了；请公安机关按法律规定追究以上人员的相关责任。（四）被告人的供述和辩解被告人姚智城的供述，证明：被告人姚智城在法庭上对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪。经辨认混杂照片，被告人姚智城辨认出张某。上述证据均由公诉机关当庭出示，经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人姚智城无视国家法律，帮助曾某某以欺骗手段骗取某社某分社贷款本金人民币1250万元，具有其他严重情节，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人姚智城所犯罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人姚智城的行为不构成骗取贷款罪的理由不能成立，本院不予采纳。被告人姚智城在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人姚智城归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。鉴于案发后本案抵押物经拍卖，某社已收回贷款人民币4038560.78元，可以酌情对被告人姚智城从轻处罚。根据被告人姚智城的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：被告人姚智城犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李捷辉审 判 员  王春林人民陪审员  黄礼琛二〇一九年九月十日书 记 员  陈向明附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。