文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初127号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人金某，男，1983年4月5日生，居民身份证号码******************,汉族，大专文化，户籍地：浙江省宁波市。2018年7月8日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人雍进，江苏宁联律师事务所律师。被告人陶某，男，1992年5月9日生，居民身份证号码******************，汉族，大专文化，住安徽省马鞍山市和县，户籍地：和县。2018年7月4日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。指派辩护人陈云，北京市中银（南京）律师事务所律师。被告人陈某四，男，1987年4月16日生，居民身份证号码******************,汉族，大专文化，住山东省昌乐县。2018年7月8日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。指派辩护人张子清，北京市中银（南京）律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检未刑诉〔2018〕38号起诉书指控被告人金某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人陶某犯集资诈骗罪、诈骗罪，被告人陈某四犯集资诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉；同年6月12日，南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检未刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书，追加起诉了三被告人集资诈骗5万元的部分事实；同年6月14日，南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检刑变诉〔2019〕28号变更起诉决定书，就集资诈骗罪部分事实进行了变更起诉；同年6月12日，南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑追诉〔2019〕17号追加起诉决定书，追加起诉了金某非法吸收公众存款30万余元的部分事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员秦某出庭支持公诉，被告人金某及其辩护人雍进、被告人陶某及其辩护人陈云、被告人陈某四及其辩护人张子清到庭参加诉讼。审理中，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，被告人金某自2016年初至2017年1月先后租用南京市，以山东齐翔通用航空有限公司股权投资、山东雪野通用飞机交易中心管理有限公司债权投资为名，许诺还本付息、年息11%-18%，通过发传单、办酒会、口口相传、组织客户实地考察等宣传方式，向社会不特定公众49人吸收资金共计人民币1143.85856万元（以下均为人民币），造成实际损失共计1026.907721万元。2017年6月，在前述投资款项无法兑付的情况下，被告人金某与被告人陶某至安徽省合肥市，伙同招募的被告人陈某四，通过虚拟身份、虚构投资购买山东齐翔通用航空股份有限公司原始股票的事实，假借签订合同发放虚假股权证的形式，至2018年5月间，共计骗取周某等11名被害人89.3083万元。其中被告人金某、陶某、陈某四共计骗取11名被害人66.1083万元。另，金某、陈某四共同骗取被害人周某23.2万元。2017年10月25日，被告人陶某通过虚拟身份，虚构资金周转的事实，骗取被害人孙某的信任，骗得其借款1.45万元。公安机关于2018年7月3日在安徽省和县历阳镇民生小区19号楼2单元608室抓获被告人陶某，于同年7月7日在湖北省武汉市洪山区关山街道关山大道汽标社区抓获被告人金某；金某归案后协助公安机关抓获了同案犯陈某四。三被告人归案后均如实供述了上述主要事实。针对指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了股权认购协议和银行交易明细等书证、证人程某等的证言、三被告人供述、电子数据检查笔录、鉴证报告等证据材料。公诉机关认为，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人金某、陶某同时分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条之规定，应分别以非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究刑事责任，并数罪并罚。三被告人系坦白，金某有立功表现，均可从轻处罚。被告人金某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。其辩护人认为金某有立功表现，归案后坦白犯罪事实，自愿认罪，建议对其从轻或减轻处罚。被告人陶某对公诉机关指控其集资诈骗的事实和罪名均不持异议；但辩解其骗借的孙某14500元均已还清，不构成诈骗罪。其辩护人认为陶某归案后坦白犯罪事实，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人陈某四对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。其辩护人认为陈某四在共同犯罪中系从犯，归案后坦白犯罪事实，自愿认罪，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：一、关于非法吸收公众存款的事实被告人金某自2016年初至2017年1月先后租用南京市，以投资山东齐翔通用航空有限公司股权、山东雪野通用飞机交易中心管理有限公司债权为名，许某还本付息、年息11%-18%的承诺，通过发传单、办酒会、口口相传、组织客户实地考察等宣传方式，组织本公司业务员，向社会不特定公众陈某五等49人非法吸收资金共计1143.85856万元，造成实际损失共计1026.907721万元。具体事实如下：1、2015年7月至2016年2月期间，被告人金某在南京市，其向柴某、陈某六、戴某等22人吸收资金共计204.94256万元，造成实际损失共计约178.712589万元。2、2016年3月至2017年1月期间，被告人金某在南京市，向陈某五、陈某三、魏某、史某、孙某二等32人吸收资金共计938.916万元，造成实际损失共计约848.195132万元。上述事实，被告人金某在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、银行交易明细单、委托投资协议书、投资基金合同、股权认购协议、股权代持协议、股权回购协议、出借咨询服务协议、承诺书、营业执照复印件、刑事摄影照片等书证，证人王某二、梁某、方某、马某、谢某、王某等的证言，被告人金某的供述，银行交易流水的电子证据，鉴证报告等证据证实，足以认定。二、关于集资诈骗的事实2017年6月，被告人金某在前述投资款项无法兑付的情况下，与被告人陶某至安徽省合肥市，金某化名张某三、陶某化名雷某，在合肥市，金某任负责人，陶某任经理，由陶某招募了被告人陈某四（化名唐某）先后任培训讲师和业管会经理。2017年6月至2018年5月间，被告人金某、陶某、陈某四分别通过虚拟身份、虚构投资购买山东齐翔通用航空股份有限公司原始股票的事实、假借签订合同并发放虚假股权证等形式，共计骗取房某、李某三、刘某六、倪某、孙某、王某四、岳某、赵某、郑某、周某、徐某等11名被害人投资款共计89.3083万元。其中三被告人共同骗取该11名被害人66.1083万元；金某、陈某四另共同骗取周某23.2万元。2018年7月3日17时许，被告人陶某在安徽省和县历阳镇民生小区19号楼2单元608室被抓获。同年7月7日14时许，被告人金某在湖北省武汉市洪山区关山街道关山大道汽标社区被抓获；其归案后协助公安人员在该社区14幢5单元402室抓获与其同住的被告人陈某四。三被告人归案后均如实供述了上述主要事实。上述事实，被告人金某、陶某、陈某四在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、合肥市公安局庐阳分局出具的受案登记表、归案经过、抓获经过、移送案件通知书、银行交易明细、股权认购协议、承诺书、营业执照等书证，证人程某、韩某二、王某八、王某六、祝某的证言，被害人房某、李某三、刘某六、倪某、孙某、王某四、岳某、赵某、郑某、周某、徐某的陈述，被告人金某、陶某、陈某四的供述，电子数据检查笔录，鉴证报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人金某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人金某、陶某、陈某四以非法占有为目的，共同使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人金某一人犯两罪，应予数罪并罚。金某归案后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，可从轻处罚。在共同集资诈骗犯罪中，金某、陶某起主要作用，系主犯；陈某四起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。三被告人归案后如实供述各自主要犯罪事实，均可从轻处罚。三辩护人分别提出的上述相关意见，予以采纳。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人金某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人陶某、陈某四犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，提请对金某、陈某四从轻或减轻处罚，对陶某从轻处罚的意见，予以采纳。但指控陶某犯诈骗罪，证据不足，不予采纳。经查，孙某于2018年6月21日的陈述、陶某以雷某名义向孙某出具的欠条，证明陶某以借款为名骗取孙某14500元；而孙某于2019年8月13日公安机关向其核证时的陈述则证明陶某向其骗借15000元，已分两次共归还10000元，余款5000元未归还。鉴于孙某关于出借金额和归还金额前后陈述不一，而陶某则辩解该14500元已全部归还，结合欠条，根据存疑有利于被告人原则，宜认定陶某骗借14500元，已归还10000元，余款4500元未归还。因4500元未达诈骗罪数额较大之起点，故陶某的行为不构成诈骗罪。据此，为维护金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，根据被告人金某、陶某、陈某四犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月8日起至2028年7月7日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）被告人陶某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月4日起至2024年7月3日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）被告人陈某四犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月8日起至2023年1月7日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人金某对其参与非法吸收公众存款造成的损失共计人民币1026.907721万元，与被告人陶某、陈某四共同对集资诈骗造成的损失人民币66.1083万元，与被告人陈某四共同对集资诈骗造成的损失人民币23.2万元予以退赔。退赔款返还相关集资参与人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张文菁人民陪审员  言镜萍人民陪审员  唐 文二〇一九年九月三日书 记 员  陈笑笑附一：金某非法吸收公众存款集资参与人及损失金额明细表            序号              集资参与人姓名              损失金额（单位：元）                  1              曹  敏              48444.00                  2              柴某              136212.40                  3              陈某六              87446.00                  4              陈某二              59400.00                  5              陈  萍              3046693.70                  6              陈某三              369935.00                  7              陈某              147092.00                  8              戴某              16757.00                  9              韩某              8584.00                  10              何江宁              46992.00                  11              蒋某              1152259.30                  12              金长贵              60555.00                  13              乐凛远              46024.00                  14              乐意玲              214024.00                  15              李某二              1615.41                  16              李某              41500.00                  17              李某四、张某二              105600.00                  18              刘某七              190080.00                  19              刘  玲              100000.00                  20              刘某              52800.00                  21              刘某八              18866.80                  22              刘某二              1487500.00                  23              刘某五              28867.20                  24              刘某四              45540.00                  25              刘某三              97908.00                  26              邱霖              232637.60                  27              邱某              66000.00                  28              史某              306000.00                  29              孙某二              190773.00                  30              孙  敬              169792.00                  31              唐笑天              167000.00                  32              王某三              46260.50                  33              王某              169854.10                  34              王某七              71380.00                  35              王  英              60555.00                  36              王某五              141608.00                  37              魏某              276768.00                  38              翁伟中              90000.00                  39              杨某              87250.00                  40              姚某唐              94710.00                  41              叶某              30277.50                  42              张艾某              60555.00                  43              张  萍              94644.00                  44              张某              31000.00                  45              郑关相              78716.70                  46              钟某              30000.00                  47              周某二              42500.00                  48              朱某              72800.00                  49              祝栓成              47300.00                  合计                            10269077.21      附二：被告人金某、陶某、陈某四集资诈骗被害人及损失表            序号               集资参与人姓名              损失金额（单位：元）                  1              房某              18600.00                  2              李某三              60000.00                  3              刘某六              57333.00                  4              倪某              47000.00                  5              孙某              28200.00                  6              王某四              47000.00                  7              岳某              115500.00                  8              赵某              169000.00                  9              郑某              28450.00                  10              周某              40000.00                  11              徐某              50000.00                   合计               661083.00      附三：被告人金某、陈某四集资诈骗被害人及损失表            序号               集资参与人姓名              损失金额（单位：元）                  1              周某              232000