河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初633号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人王某，曾用名王永志、王志，男，1979年3月24日出生于河南省郸城县，汉族，本科文化程度，住河南省郸城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月14日被郸城县公安局西城区派出所抓获并临时羁押于郸城县看守所，2019年2月19日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年3月20日被逮捕。辩护人赵两乙，河南覃思律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）9号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪,于2019年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人赵两乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南龙鼎投资有限公司于2011年5月17日在郑州市工商行政管理局注册成立，住所郑州市金水区经三路****楼****，法定代表人刘海云。2012年12月2日名称变更为河南龙鼎银鑫投资集团有限公司，2014年3月27日名称变更为河南龙鼎银鑫吃货保投资集团，法定代表人变更为闫金龙；2015年6月12日名称变更为河南龙鼎吃货保商城有限公司，2015年8月名称变更为河南龙鼎吃货保商城股份有限公司，闫金龙为董事长兼总经理，张金洪(已判决)等人为董事，张红(已判决)为监事，被告人王某为河南龙鼎吃货保公司南阳路网店负责人。闫金龙(另案处理)、刘玉娟(已判决)等人利用其实际控制的河南龙鼎投资有限公司、河南龙鼎银鑫投资集团有限公司、河南龙鼎银鑫吃货保投资集团、河南龙鼎吃货保商城有限公司、河南龙鼎吃货保商城股份有限公司，违反国家金融法律法规，以河南新乡合众置业、永城合众置业、淮阳外国语中学的名义用款，以月息一分五到两分的利息为诱饵，虚构公司有很多实业、很有实力，使用广告宣传、口口相传的方式，在郑州、温州等地，向社会不特定对象吸收资金。吃货保公司在郑州市设立三个营业部，开展吸收公众存款业务，被告人王某为河南龙鼎吃货保公司南阳路网店负责人，明知存在非法吸收公众存款业务，仍积极参与管理，拉拢客户进行投资理财，为开展非法集资业务提供帮助。经审计，2012年1月至2016年4月30日，吃货保公司共吸收理财客户资金2782212510元，已兑付本金2502190510元，未兑付本金280022000元；截止报告出具日，吃货保公司债权人申报人数为648人，申报合同金额为189838280.46元，实缴金额187430755.47元，已兑付集资参与人本息共41049315.47元，未兑付集资参与人的金额为146481440元。被告人王某任职吃货保公司期间，吃货保公司付给王某提成258563.5元。王某所任职的南阳路网店，共吸收客户资金87755000元，已兑付客户28175000元，未兑付客户595800000元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人王某的供述，同案犯的供述，集资客户的汤梦梅等人的陈述，证人证言，投资协议书，担保函，司法鉴定意见书，受案经过，到案经过，扣押清单，户籍证明等证据。认为被告人王某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法追究其刑事责任。被告人王某对指控的罪名无异议，对数额有异议。其辩护人辩护称对指控的数额有异议，王某构成自首，系从犯。经审理查明：河南龙鼎投资有限公司于2011年5月17日在郑州市工商行政管理局注册成立，住所郑，住所郑州市金水区经三路****楼****表人刘海云。2012年12月2日名称变更为河南龙鼎银鑫投资集团有限公司，2014年3月27日名称变更为河南龙鼎银鑫吃货保投资集团，法定代表人变更为闫金龙；2015年6月12日名称变更为河南龙鼎吃货保商城有限公司，2015年8月名称变更为河南龙鼎吃货保商城股份有限公司(以下简称吃货保公司)，闫金龙为董事长兼总经理，张金洪(已判决)等人为董事，张红(已判决)为监事，被告人王某为河南龙鼎吃货保公司南阳路网店负责人。闫金龙(另案处理)、刘玉娟(已判决)等人利用其实际控制的河南龙鼎投资有限公司、河南龙鼎银鑫投资集团有限公司、河南龙鼎银鑫吃货保投资集团、河南龙鼎吃货保商城有限公司、河南龙鼎吃货保商城股份有限公司，违反国家金融法律法规，以河南新乡合众置业、永城合众置业、淮阳外国语中学的名义用款，以月息一分五到两分的利息为诱饵，虚构公司有很多实业、很有实力，使用广告宣传、口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金。吃货保公司在郑州市设立三个营业部，开展吸收公众存款业务，被告人王某为河南龙鼎吃货保公司南阳路网店负责人，明知存在非法吸收公众存款业务，仍积极参与管理，拉拢客户进行投资理财，为开展非法集资业务提供帮助。经审计，2012年1月至2016年4月30日，吃货保公司共吸收理财客户资金2782212510元，已兑付本金2502190510元，未兑付本金280022000元；截止报告出具日，吃货保公司债权人申报人数为648人，申报合同金额为189838280.46元，实缴金额187430755.47元，已兑付集资参与人本息共41049315.47元，未兑付集资参与人的金额为146481440元。被告人王某任职吃货保公司期间，吃货保公司付给王某提成258563.5元。王某所任职的南阳路网点，共吸收客户资金87755000元，已兑付客户28175000元，未兑付客户59580000元。2019年2月24日，被告人王某向公安机关自动投案。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人汤梦梅证明，2015年其在郑州市金水区经三路收到吃货保公司发的宣传单，就到位于经三路的招银大厦吃货保公司参观，感觉这个公司很不错，就想去投资，12月17日其在他们公司投了一万元的理财产品，给了其一份合同书写的是投资的是财富保，月收益百分之一点五，直接扣了三个月收益450元，交了现金9550元。过了一段时间，到2016年4月20日，公司通知其去开会，后到南阳寨的网点，当时是王志接待的，给其一份投资协议书，项目用款单位是新乡合众置业有限公司，担保方是吃货保公司，其当时投资了三万元，扣除月息百分之一点五。后来吃货保公司出事了，其联系不上王志，就来公安机关登记了。2.集资参与人付书增证明，2014年下半年其收到吃货保公司的宣传页，介绍吃货保公司是一家投资公司，有投资理财产品和投资项目。其就到南阳寨吃货保公司的代办点，王志接待其并介绍说在新乡有房地产项目。其就爱人宋代娣的名义投了十万元，他们给了其一份合同书，借款人是闫金龙，保证人是吃货保公司，月利息是百分之一点五，利息每月还到其留的银行卡上。到2015年12月23日其又以自己的名义投了10万元，2016年1月18日又投了15万元，3月30日其爱人宋代娣又投了5万元。后来利息不打了，其就去他们公司经三路总部，他们一直推脱直到公司出事。集资参与人张海洋、王莉均证明，吃货保公司通过口口相传、投放广告的方式进行宣传，招揽客户，与客户签订借款合同，承诺月息一分五等形式吸收公众资金，王志（即被告人王某）是南阳路网点的负责人。3.鉴定意见书证明：2012年1月至2016年4月30日吃货保公司共吸收理财客户资金2782212510元，已兑付本金2502190510元，未兑付本金280022000元。截止报告出具日，吃货保公司债权人申报人数为648人，申报合同金额为189838280.46元，实缴金额187430755.47元，已兑付集资参与人的本息共41049315.47元，未兑付集资参与人的金额为146481440元。王志任职吃货保公司期间，吃货保公司付给王志提成258563.5元。王志所任职的南阳路网点，共吸收客户资金87755000元，已兑付客户28175000元，未兑付59580000元。4.刑事判决书证明，同案犯刘玉娟、张金洪、张辰堂、刘春利、张红因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况。5.工商登记资料证明河南龙鼎吃货保商城股份有限公司的工商登记信息及变更情况。6.投资协议书、担保函、收据、银行账户交易明细等证明，吃货保公司通过与集资参与人签订担保合同，向社会公众吸收资金的事实。7.公安机关出具的查封、冻结文件清单证明该案涉案财产的查封、冻结、扣押财产。8.到案经过证明，2019年2月14日,郸城县公安局西城派出所民警接到王某称要自首，在家中等待，随后民警将王某带至公安机关并移交至郑州市公安局文化路分局。9.户籍证明证实，被告人王某的身份情况，无违法犯罪记录。10.同案犯刘玉娟的供述，2011年5月其到吃货保公司上班，在公司负责出纳业务。吃货保公司在郑州有三家分公司，南阳路分公司在郑州市北环路南阳路清华园门面房，前期是王志负责，后来是周盈。吃货保公司给客户介绍是一家投资理财公司，由投资理财产品，主要投资新乡合众置业公司房地产项目，还有在河南永城有合众置业、淮阳外国语学校项目，吸引客户来投资，月息1分2至1分5，客户的钱一般打到其和刘海云的账户上，一部分打到对公账户上，吸收的资金去向主要是新乡合众置业房地产项目、永城合众置业项目和淮阳外国语学校。公司给客户经理的提成是客户投资金额的0.2%到0.5%，有同案犯张辰堂的供述在案予以证实。11.同案犯刘春利的供述，其2012年4月份通过公司招聘进入河南龙鼎投资担保有限公司，现在南阳路熟悉公司业务，帮助客户介绍公司的理财情况，给客户签合同。其刚开始去的时候，公司主要是以永城合众置业的房产为抵押和客户签合同，向社会群众吸收存款，给客户签的借款合同利息是一分五，后来以吃货保商城为名让客户到公司投资。公司在郑州有四个办公地点，南阳路交叉口是一个分部，由王志负责，后来换成周盈。12.被告人王某的供述，其还有一个名字叫王志，2011年11月到河南龙鼎投资担保公司上班，担任南阳路网点的负责人，2014年4月离开回郸城县。公司法定代表人闫金龙是其舅舅，刘玉娟是财务负责人，业务上全市有四个网点。2011年闫金龙说河南龙鼎投资担保公司准备在南阳路上开一个点，让其负责，其就来郑州了。2012年3月这个网点正式开门，到6月份开始营业，陆续有客户来这投资理财，他们有自己过来的，也有老客户介绍过来的。公司主要通过报纸向外宣传，后来是熟人介绍熟人，其当时介绍公司有河南合众的永城东城雅居和淮阳外国语中学，理财形式是客户借钱给用款企业，由其公司向客户进行集资，龙鼎投资担保公司作为担保方，负责给客户支付利息，客户投资月息一分五到一分八，投资期限三到六个月不等，客户愿意到公司投资其就给他们签合同并带客户到银行转账，钱都转到刘玉娟和刘海云的账户上了，再有龙鼎公司出借给用款企业。本院认为：被告人王某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人王某及其辩护人提出的对指控的犯罪数额有异议的辩解、辩护理由。经查，认定被告人王某犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额是经公安机关委托有资质的审计机构根据投资协议书、收据、银行流水等证据作出的鉴定意见，程序合法，客观公正，应予以认定，故对该辩解、辩护理由不予采纳。关于其辩护人提出的被告人王某系从犯的辩护理由，经查，被告人王某在与刘玉娟等人共同实施非法吸收公众存款犯罪中，向集资客户介绍，为吸收资金提供帮助，吸收的资金转入刘玉娟等人的账户，王某不实际占有、支配吸收的资金，系从犯，应当减轻处罚，上述事实有集资参与人的陈述、银行转账资料、同案犯的供述、被告人的供述等证据在案予以证实，故对辩护人的上述辩护理由予以采纳。关于其辩护人提出的被告人王某系自首的辩护理由，经查，被告人王某主动向公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，依法构成自首，上述事实有受案、到案经过，被告人的供述等证据在案予以证实，故对该辩护理由予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人王某系从犯，应当减轻处罚，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人王某系自首，可以从轻处罚。根据被告人王某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年2月14日起至2021年8月13日止。罚金于判决生效之日起五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吴    洋人民陪审员 刘    玲人民陪审员 李  秀  珍二〇一九年九月十一日书 记 员 刘艳清（代）