福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初1817号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人严焱鑫，男，1997年3月14日出生，汉族，初中文化，个体户，住江西省万年县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年4月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡正英，福建重宇合众律师事务所律师。 被告人何录生，男，1996年1月1日出生，汉族，初中文化，经商，住江西省万年县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年4月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李庆贤、成建煌，福建泉安律师事务所律师、实习律师。 被告人方晨亮，男，1999年5月19日出生，汉族，初中文化，务工，住江西省东乡县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年4月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人穆海燕、姚建雄，福建玄章律师事务所律师。 被告人彭泗凑，男，1995年1月29日出生，汉族，初中文化，务工，住江西省万年县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月28日被抓获，次日被刑事拘留，2019年4月4日被执行逮捕，于2019年8月27日被本院决定变更强制措施为取保候审。现在家。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕128号起诉书指控被告人严焱鑫、何录生、方晨亮、彭泗凑犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人严焱鑫及其辩护人蔡正英，被告人何录生及其辩护人李庆贤、成建煌，被告人方晨亮及其辩护人姚建雄，被告人彭泗凑，均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年12月至2019年2月期间，被告人严焱鑫以牟利为目的，在晋江市直接或者通过发展被告人何录生、方晨亮作为下线代理，并进一步诱使到被告人何录生自行发展被告人彭泗凑作为其二级代理，陆续向被告人何录生、方晨亮、彭泗凑以及开卡人胡某、俞某、高某收买到配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开卡人身份等信息资料的信用卡13张，后进一步倒卖给其上游“老蔡”（另案处理）。其中，被告人严焱鑫直接向被告人何录生、方晨亮收买到信用卡张数分别为2张、3张；通过发展被告人方晨亮作为下线再由对方向开卡人俞某收买的信用卡张数为3张；通过发展被告人何录生作为下线抑或协助人再由对方向被告人彭泗凑、开卡人胡某收取的信用卡张数分别为1张、3张，通过发展被告人何录生作为下线再由对方发展被告人彭泗凑作为二级代理，最终通过被告人彭泗凑向开卡人高某收买到信用卡1张。2019年2月28日，因开卡人高某报案，被告人严焱鑫、何录生、彭泗凑在晋江市租房内被抓获归案；嗣后，被告人彭泗凑带领公安机关到晋江市“侨声中学”附近一租房内将被告人方晨亮抓获归案。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人严焱鑫、何录生收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人方晨亮、彭泗凑收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人彭泗凑到案后协助公安机关抓捕其他犯罪分子，构成立功，可以从轻处罚；被告人严焱鑫、方晨亮、彭泗凑归案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人方晨亮自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金人民币一万元至十万元；被告人彭泗凑自愿认罪认罚，建议对其判处拘役，并处罚金人民币一万元至十万元。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条之规定予以判处。 被告人严焱鑫对指控犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人严焱鑫具有坦白情节，认罪悔罪；2.系初犯；3.愿意缴纳罚金。综上，建议从轻处罚。 被告人何录生对指控犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关将胡某在晋江市办理的银行卡计入被告人何录生的涉案信用卡张数证据不足；2.被告人何录生在协助被告人严焱鑫向胡某收取信用卡中起辅助、次要作用，系从犯；3.坦白；4.初犯、偶犯；5.愿意退赃、缴纳罚金。综上，建议从轻处罚。 被告人方晨亮对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人方晨亮具有坦白情节，认罪认罚；2.初犯、偶犯；3.愿意退赃、缴纳罚金。综上，建议从轻处罚。 被告人彭泗凑对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明：2018年12月至2019年2月期间，被告人严焱鑫以牟利为目的，在晋江市直接或者通过发展被告人何录生、方晨亮作为下线代理，并进一步诱使到被告人何录生自行发展被告人彭泗凑作为其二级代理，陆续向被告人何录生、方晨亮、彭泗凑以及开卡人胡某、俞某、高某收买到配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开卡人身份等信息资料的信用卡13张，后进一步倒卖给其上游“老蔡”（另案处理）。其中，被告人严焱鑫直接向被告人何录生、方晨亮收买到信用卡张数分别为2张、3张；通过发展被告人方晨亮作为下线再由对方向开卡人俞某收买的信用卡张数为3张；通过发展被告人何录生作为下线再由对方向被告人彭泗凑收取的信用卡张数为1张，并由被告人何录生协助在江西省万年县向开卡人胡某收取信用卡2张、在晋江市向开卡人胡某收取信用卡1张，通过发展被告人何录生作为下线再由对方发展被告人彭泗凑作为二级代理，最终通过被告人彭泗凑向开卡人高某收买到信用卡1张。2019年2月28日，因开卡人高某报案，被告人严焱鑫、何录生、彭泗凑在晋江市租房内被抓获归案；嗣后，被告人彭泗凑带领公安机关到晋江市“侨声中学”附近一租房内将被告人方晨亮抓获归案。案发后，公安机关查扣被告人严焱鑫、何录生、方晨亮、彭泗凑作案工具手机各1部。 另查明，被告人严焱鑫、何录生、方晨亮因本案分别获利3300元、2000元、1200元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人高某的证言及辨认笔录、说明、照片，证实其于2019年2月底在晋江市张配套有Ｕ盾、密码、手机卡等信息的中国农业银行卡卖给彭泗凑，彭泗凑并说用其身份证办理营业执照，彭泗凑答应1套信用卡信息给1000元，如果再办理下来营业执照可以给其4500元，但其至今没有拿到钱。其并辨认被告人严焱鑫、何录生、彭泗凑。 2.证人胡某的证言，证实其老乡“阿星”在微信上跟其说可以开卡卖给其，一套卡（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡）可以卖1000元，后其就在江西省万年县办了中国建设银行卡、中国农业银行卡各1张交给“阿星”的朋友何录生，何录生说这两套卡他会寄给“阿星”，2月11日，“阿星”通过微信转给其1000元，说建行卡因为Ｕ盾不能用，所以只有1000元，后“阿星”跟其说可以来东石办卡卖给他，于是“阿星”就开车来江西老家载其，接到其后又去东乡县接了方晨亮、俞某，到福建东石后又接了高某，何录生开车接了彭泗凑。2019年2月25日，何录生带其去东石镇的建设银行修理Ｕ盾，但银行工作人员说没有Ｕ盾，所以何录生就带其去中国工商银行办理银行卡，其去的时候刚好彭泗凑也在办理银行卡，其办好银行卡后就将银行卡交给“阿星”。第二天，“阿星”带其去建设银行修理Ｕ盾，这次修好了，于是其就将这套银行卡交给“阿星”。2019年2月27日10时许，“阿星”、何录生开两辆车载着其和彭泗凑、方晨亮、俞某去厦门给其几个人办理了个体工商户营业执照。彭泗凑、方晨亮、俞某、高某这些人也都是到东石办卡卖的。其卡是卖给“阿星”的，何录生跟其说其是在帮“阿星”的忙。其并辨认被告人何录生，辨认出“阿星”即被告人严焱鑫。 3.证人俞某的证言及辨认笔录、说明、照片，证实2019年2月份，方晨亮叫其一起到晋江可以办理银行卡卖给严焱鑫，后其办了配套有身份信息、Ｕ盾等信息的中国农业银行卡、中国建设银行卡、中国工商银行卡各1张，后交给方晨亮，方晨亮再交给严焱鑫。方晨亮自己也办了3套配套有身份信息、Ｕ盾等信息的银行卡卖给严焱鑫。其并辨认被告人严焱鑫、方晨亮 4.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人严焱鑫、何录生、方晨亮、彭泗凑处扣押到作案工具手机各1部。 5.调取证据清单、银行账户开户信息及交易明细清单，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水。 6.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实四被告人及相关涉案人员的基本身份情况，未发现四被告人有违法犯罪前科劣迹。 7.抓获、破案经过报告及工作说明，证实本案的破获过程及四被告人的归案经过。 8.被告人严焱鑫的供述与辩解及辨认笔录、说明及照片，其对上述犯罪事实供认不讳，并证实其让何录生帮忙带胡某办卡并将相关的卡交给其，并跟何录生说胡某的每张卡其可以给他100元，其共向何录生收买他本人的银行卡2张，通过何录生向彭泗凑、高某收购的卡各1张。其并辨认被告人何录生、方晨亮、彭泗凑。 9.被告人何录生的供述与辩解及辨认笔录、说明及照片，其供称其有向彭泗凑收购1张银行卡，且通过彭泗凑向高某收购1张银行卡，并将上述2张银行卡以及其本人名下的2张银行卡提供给严焱鑫，还帮严焱鑫向胡某收取3张银行卡，严焱鑫承诺胡某的卡每张给其100元。其并辨认被告人严焱鑫、方晨亮、彭泗凑。 10.被告人方晨亮的供述与辩解及辨认笔录、说明及照片，其对上述犯罪事实供认不讳，并辨认被告人严焱鑫、何录生、彭泗凑。 11.被告人彭泗凑的供述与辩解及辨认笔录、说明及照片，其对上述犯罪事实供认不讳，并辨认被告人严焱鑫、何录生、方晨亮。 关于被告人何录生的辩护人所提胡某在晋江市所出售的1张信用卡不应计入被告人何录生的涉案信用卡数量的辩护意见。经查，在案的被告人严焱鑫的供述证实被告人何录生协助其在晋江市向胡某收取1张信用卡，证人胡某的证言也证实其在晋江市张中国工商银行卡系被告人何录生带其去办的，被告人彭泗凑的供述也能够证实该事实，被告人何录生对该事实也供认不讳，故在案的证据可以证实被告人何录生协助被告人严焱鑫在晋江市向胡某收取该信用卡，该信用卡应计入被告人何录生的涉案信用卡张数，本院对辩护人的上述意见不予采纳。 关于被告人何录生的辩护人所提被告人何录生在被告人严焱鑫向胡某收取3张信用卡的共同犯罪中系从犯的辩护意见。经查，被告人何录生协助被告人严焱鑫向胡某收取的3张信用卡系由其带胡某去办卡并由其负责提供给被告人严焱鑫，被告人何录生、严焱鑫在向被告人胡某收买信用卡的共同犯罪中仅系分工不同，作用相当，不宜区分主从犯，故本院对辩护人的上述意见不予采纳。 本院认为，被告人严焱鑫、何录生收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人方晨亮、彭泗凑收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人严焱鑫、何录生归案后均如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人方晨亮、彭泗凑归案后均如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人彭泗凑协助公安机关抓获被告人方晨亮，有立功表现，予以从轻处罚；被告人严焱鑫、何录生、方晨亮、彭泗凑的家属于庭审后分别代为预缴罚金30000元、20000元、15000元、10000元，被告人严焱鑫、何录生、方晨亮的家属并分别代为退出违法所得3300元、2000元、1200元，予以酌情从轻处罚。各辩护人所提相应被告人坦白、系初犯、无前科劣迹、退赃、预缴罚金等辩护意见，予以采纳；被告人方晨亮的辩护人所提被告人方晨亮自愿认罪认罚的辩护意见，予以采纳。综合考虑被告人严焱鑫、何录生、方晨亮、彭泗凑的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，对被告人严焱鑫、彭泗凑予以从轻处罚，对被告人何录生、方晨亮予以从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人严焱鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2022年8月27日止。罚金已缴纳。） 二、被告人何录生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人方晨亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人彭泗凑犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2019年8月27日止。罚金已缴纳。） 五、被告人严焱鑫、何录生、方晨亮的家属分别代为退出的违法所得人民币3300元、2000元、1200元，予以没收，上缴国库。 六、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机4部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  陈连艺 人民陪审员  林成君 二〇一九年九月十七日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －10－ －9－