河北省保定市竞秀区人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0602刑初244号公诉机关河北省保定市竞秀区人民检察院。被告人王文文，男，1992年2月5日出生，汉族，小学文化，原系保定市鑫宇担保有限公司财务负责人，群众，户籍所在地河南省安阳市内黄县，住陕西省商洛市洛南县。2018年12月10日因本案被刑事拘留，2019年1月9日被逮捕，现羁押于保定市看守所。辩护人石俊成,河北汉级律师事务所律师。辩护人梁春海,河北汉级律师事务所律师。保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉（2019）157号起诉书指控被告人王文文犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。保定市竞秀区人民检察院指派检察员王凌霄出庭支持公诉。被告人王文文及其辩护人石俊成到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年6月，王某1(已判决)在保定市竞秀区商注册成立保定鑫宇担保有限公司，该公司经营期间，在未经国主管机关批准的情况下，采取员工口头介绍的方式，发放宣传彩页，赠送礼品的方式，公开向社会公众宣传，介绍公司的投资业务并向客户承诺，投资到期还本付息，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金。该公司聘请王某1的侄子被告人王文文任财务负责人，主要负责接收客户集资款，给客户办理投资手续，给投资客户支付本金和利息，协助总经理王某1管理公司事务。被告人王文文在该公司担任财务负责人期间，保定鑫宇担保有限公司先后向146名群众吸收资金65918000元。经保定市中鑫司法会计鉴定中心司法会计鉴定:王文文2013年10月至2016年2月任财务负责人期间，保定鑫宇担保有限公司共吸收公众存款共计65918000元。就指控的犯罪事实公诉人当庭出示了被告人王文文的供述，被害人曹某、冯某、朱某、张某1、李某、郑某、刘某1、辛某等投资群众的陈述，证人王某1、张某2、刘某2、于某1、王某2、雷某等人证言，辨认笔录，抓获经过，侦办经过、补充鉴定意见书等证据，据此认定被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。被告人王文文对起诉书指控的事实不表异议且表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：1、指控王文文担任财务负责人并行使管理职能，与事实不符。2、王文文在犯罪中起的作用很小。3、王文文在公司的地位是打杂的，其工作内容是服务，没有管理内容，被告人不是组织者、领导者、管理者。依法应免于刑事处罚。经审理查明，2014年6月，王某1(已判决)在保定市竞秀区商注册成立保定鑫宇担保有限公司，该公司经营期间，在未经国家主管机关批准的情况下，采取员工口头介绍的方式，发放宣传彩页，赠送礼品的方式，公开向社会公众宣传，介绍公司的投资业务并向客户承诺，投资到期还本付息，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金。该公司聘请王某1的侄子被告人王文文任财务负责人，主要负责接收客户集资款，给客户办理投资手续，给投资客户支付本金和利息，协助总经理王某1管理公司事务。经保定市中鑫司法会计鉴定中心作出补充司法会计鉴定书认定:王文文2013年10月至2016年2月任财务负责人期间，保定鑫宇担保有限公司共吸收公众存款共计65918000元，含吸收被告人王文文本人存款280000元。王文文于2018年12月10日被公安机关抓获。上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据证实:1、被告人的基本情况。2、到案经过。主要内容为：王文文于2018年12月10日被公安机关抓获。3、侦办经过。4、被告人无犯罪证明。5、立案登记表。6、立案决定书。7、拘留证及羁押证明。8、逮捕手续。9、被告人王文文的供述。主要内容为：保定鑫宇担保有限公司是在2013年8月注册成立，公司法定代表人是其亲叔叔王某1，注册资金1000万元，注册地点在保定市灵雨寺村，实际经营地点在保定市天威中路亢龙盛景小区底商。公司实际经营的业务是吸收老百姓投资，给在公司投资的老百姓支付预期收益，用老百姓在公司投资的钱放贷。王文文的主要工作是王某1平时不经常在公司。不在时需要王文文替他盯着公司，替他处理公司的事，管理公司，上班下班，开门锁门；用以王文文名义开立的银行卡接受老百姓的投资款，给投资到期的老百姓支付收益和投资本金。按照王某1的指示，把一大部分投资款转到了王瑞强开办的投资公司。公司总经理是王某1，他负责公司的全部事务；设有业务副总经理一名是雷某，主要负责带领业务员介绍客户到公司投资。设有行政总监一名，主要负责员工招聘、面试、考勤、接待投资客户，介绍客户到公司投资等；公司设有一个财务室，王文文是财务室负责人，管理着会计和出纳。出纳对外给客户支付投资本金和收益都要向其请示，其再请示王某1同意后，再吩咐出纳给客户转款。出纳是马美玉，会计是张静，后来是刘某2；前台分别是于某1和王某2，公司还有两名业务员，分别是曹某、于某3。公司实际经营的业务是通过散发宣传彩页，赠送小礼品的方式，公开向老百姓介绍公司的投资业务，以高于银行利息标准的收益率，吸引客户到公司投资，公司再把客户的投资款，转贷出去挣利息。其在公司工作期间，公司只经营这种业务，不经营其他业务。公司没有按照营业执照上边批准的内容开展经营活动，营业执照上边的业务内容，公司一项也没有经营。也没有见过其他的批准文件。公司经营的业务和银行吸收存款业务不同点是公司给客户的收益比银行存款利息高，公司是用高额利息吸引客户来公司投资的。公司一直能给客户支付本金和收益，后来才不能支付的。公司没有经过银行业监督管理委员会的批准，其只见过公司的营业执照，没有见过其他部门的批准文件。为了挣钱在这么做业务的。公司从2013年10月至2016年2月其在公司工作期间，公司先后向几十人吸收了2000多万元。公司的业务介绍：1、贷款担保；2、投资；3、理财。公司没有自有资金。公司从2013年10月份开始经营到2016年6月之间，先后共吸收客户资金2000多万元左右。其中大部分钱都转给了王瑞强在邢台市经营的投资有限公司。少部分用于给客户支付利息、本金、员工工资、日常办公支出等。王某1让其在建设银行开了一张银行卡尾号是3408，在农村信用社开了一张银行卡，卡号其忘记了，用来管理公司的资金，这两张银行卡的交易记录都是处理的公司的资金。10、保定中鑫司法会计鉴定中心补充司法会计鉴定意见书。主要内容为：保定鑫宇担保有限公司公开吸收公众存款案以出具了司法会计鉴定意见书，现补充鉴定情况及鉴定结果报告如下：王文文于2013年10月至2016年2月期间，公司向共公开众146人，合计金额68798000元。合同约定期限已到，本息全部返清合计24207000元，未到期未返还合计本金44591000元，已返还本金18040000元，尚有本金26551000元未还，扣除已返还收益8740421.64元，实际损失金额17810578.36元。11、证人王某1的证言。主要内容为:其在公司成立以前做粮油生意，老家亲戚王瑞强在邢台市家投资公司，把老百姓的闲散资金吸收过来，比银行利息要高再转贷给需要用钱的企业和个人，公司赚取利息差额。这种公司叫投资咨询公司或担保公司，说白了就是吸收资金在高利息转贷。为了解情况其还专门到王瑞强的公司考察，回到保定在竞秀区天威中路亢龙盛景小区底商开了一家鑫宇担保公司。聘请行政总监张某2、副总经理雷某还有会计、出纳等人，其侄子王文文任财务总监，收取客户的转账和现金存入以王文文的名义开办的银行卡，主要负责接受其指示到银行办理公司的日常支出，给客户支付本息等业务。从2013年10月份开始张某2任行政总监，主要负责招聘员工记录、工作考勤，接收其下达的吸收任务并把任务传达给业务员。后来雷某应聘副总经理负责业务主要是负责吸收客户投资的任务。保定鑫宇担保公司经营业务是向百姓吸收投资款，再高利息转给需要款项的公司、个人，再把部分利息返还投资客户，从中赚取利息。公司成立后，其让张某2找打印社印制了宣传彩页，向路过的百姓散发宣传彩页，免费发放纸抽、洗手液，让百姓知道公司业务，到公司投资每月最低利息1.5％，比银行利息高，到公司投资有保障，签订合同还有抵押保障，公司和客户签订承诺书，无论借款人是否如期将本金和收益返还公司，公司都会如期把本金和收益支付给客户，这样客户就没有顾虑了。客户投资可以交现金也何以去银行转账，公司出具借款合同、承诺书、收据。公司对投资客户没有限制，谁都可以，一开始最低3万，后来降低到1万，公司没有经过银监会批准开展业务，吸收资金是不允许的。从2013年10页开始经营到2016年6月之间，鑫宇担保公司共吸收客户资金2660万元左右，其中2200万元放到邢台王瑞强处挣利息，2016年6月王瑞强的公司资金链断裂，造成资金无法收回。12、证人张某2的证言。主要内容为：2013年10月28日其到鑫宇担保公司上班，老板王某1让其担任行政总监，公司开展业务主要是通过发放纸抽、洗手液等小礼品来吸收客户投资，公司统一印刷宣传页，客户到公司投资每月最低利息1.1％-1.8％，比银行利息高，到公司投资有保障，签订合同还有抵押保障，公司和客户签订承诺书，无论借款人是否如期将本金和收益返还公司，公司都会如期把本金和收益支付给客户，这样客户就没有顾虑了。客户投资可以交现金也何以去银行转账，公司出具借款合同、承诺书、收据。公司是业务是吸收资金的行为，说白了和客户在银行存款，银行按利率给客户支付利息一样，只不过比银行利率要高10倍还多，银行开展业务有银监会审批，鑫宇担保公司没有经过审批。公司对投资客户没有限制最低1万元，通过发放小礼品吸引老百姓，再有通过员工向周围的人口头介绍，还有到人员密集的地方发放宣传彩页，宣传彩页其来公司之前就有模板，雷某修改了让其印制的。其任行政总监，负责日常管理工作，接受王某1下达的任务并将任务下达给业务员，在面试业务员是其明确告诉业务员每月有吸收任务20万元，完不成扣工资。雷某任副总经理，负责管理业务员完成下达的任务。王文文任财务总监，负责公司所有财务的使用和去处。王某1告诉其大部分资金都由王某1转账给邢台一家投资告公司。13、证人刘某2的证言。主要内容为：2015年4月其通过网上应聘的方式到保定鑫宇担保有限公司从事会计，是张某2接待的。到公司后其才发现公司实际是经营业务是向老百姓吸收资金，再把这些钱以更高的利率转贷给需要资金的客户，再拿出部分收益返还给投资的老百姓，实际就两种业务，吸收资金和放贷。2016年6月20日公司就不能正常返款了，法定代表人也联系不上了。公司基本上是业务员带客户来财务办理投资手续，客户交现金也可以转账，出纳开具收据，其给客户打印投资承诺书。公司的任务量是张某2说的，每个业务员每月20万的任务，公司有宣传彩页，客户到公司投资没有限制，谁都可以，最低1万元，公司业务是一种吸收资金的行为，其只见过营业执照，没见过银监会的批准文件。王文文任财务总监，负责公司所有财务的使用和去处。14、证人于某1证言。主要内容为：其是2013年11月20日到鑫宇担保公司任前台接待，当时来时是副总经理雷某和行政总监张某2接待的。到公司后其才发现公司实际是经营业务是向老百姓吸收资金，再把这些钱以更高的利率转贷给需要资金的客户，再拿出部分收益返还给投资的老百姓，实际就两种业务，吸收资金和放贷。2016年6月20日公司就不能正常返款了，法定代表人也联系不上了。公司的宣传彩页是张某2负责印制的，客户到公司投资没有限制，谁都可以，最低1万元，公司业务是一种吸收资金的行为，其只见过营业执照，没见过银监会的批准文件。王文文任财务总监，负责公司所有财务的使用和去处。15、证人王某2证言和证人曹某证言。主要证实其是鑫宇担保公司的员工，所证主要内容与于某1证言一致。16、证人雷某的证言。主要内容为：其是2013年10月到保定鑫宇担保公司工作，公司实际经营业务是高于银行利率向百姓吸收资金，再把吸收的资金以更高的利息转贷给有资金需要的客户，公司收取客户利息后把部分利息返还给投资群众，公司实际就是吸收资金和放贷。2013年到2016年6月公司能够正常将本金和利息返还投资客户，6月以后就不能正常返款了，王某1说2700多万元放贷到邢台市投资公司，收不回来了。王某1让其担任副总经理，介绍客户来公司投资，介绍就有提成，介绍越多挣得就越多，其每个月任务和别人一样20万元，其先后介绍了20人，投资990万元左右，公司通过散发宣传彩页的方式向客户宣传，介绍投资比银行挣的利息高很多倍，并且有保障，对投资客户没有限制，最低1万元，公司实际经营是金融业务和银行一样，吸收资金向客户返还本金和利息，公司没有融资业务的资质。公司财务总监王文文是王某1的侄子，负责公司所有资金的转账和收入、支出。行政总监张某2，负责公司日常管理，招聘、考勤、客户接待，还有接受王某1下达的吸收任务并下达给业务员。鑫宇公司开展业务主要是通过发放纸抽、洗手液等小礼品来吸收客户投资，公司统一印刷宣传页，客户到公司投资每月最低利息1.1％-1.8％，比银行利息高，到公司投资有保障，签订合同还有抵押保障，公司和客户签订承诺书，无论借款人是否如期将本金和收益返还公司，公司都会如期把本金和收益支付给客户，这样客户就没有顾虑了。客户投资可以交现金也何以去银行转账，公司出具借款合同、承诺书、收据。17、河北省保定市竞秀区人民检察院起诉书及追加起诉书、河北省保定市竞秀区人民法院刑事判决书（王某1、雷某、张某2、韩某）。18、被害人曹某、冯某、朱某、张某1、李某、郑某、刘某1、辛某等投资群众的证言。主要内容为：其在鑫宇担保公司进行了投资，有经济损失。鑫宇担保公司主要经营让客户投资，公司给客户利息，并向客户承诺保证如期归还本金和利息，公司有宣传彩页，业务员在大街上向过路的行人发放，对客户没有限制，谁都可以投资，最低1万元，之所以到公司投资主要是利息高，月息1.6％，也就是每投资1万元，每个月拿160元利息，年息1.9％，投资期限最少3个月，也有6个月、9个月、12个月，宣传彩页写着年稳定收益16％以上。本院认为，被告人王文文伙同他人违反国家金融管理制度，未经金融管理部门批准，以承诺高额回报的方式向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，但被告人个人投资数额应在吸收数额中予以剔除。被告人王文文在其职责范围内积极辅助王某1完成非法吸收公众存款的行为，在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人当庭自愿认罪，能够如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王文文存犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2021年12月9日止。二、依法追缴涉案资产及被告人违法所得，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 陈 庆人民陪审员 黄 彬人民陪审员 苑德胜二〇一九年九月二日书 记 员 崔梦慧