广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0105刑初116号 公诉机关广西壮族自治区南宁市江南区人民检察院。 被告人吕腾笏，曾用名吕珏光，男，1989年6月28日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，大专文化，无业，住陆川县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月16日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 南宁市江南区人民检察院以南市江检刑检刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人吕腾笏犯诈骗罪，于2019年1月24日向本院提起公诉，本院于同年1月25日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市江南区人民检察院指派检察员钟毅出庭支持公诉，被告人吕腾笏到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南宁市江南区人民检察院指控，2018年1月2日，被告人吕腾笏到华夏银行南宁分行零售销售中心工作，期间，其负责寻找客户办理信用卡，后其因违规操作于同年3月15日离开华夏银行。2018年3月31日至5月8日，被告人吕腾笏利用在原单位工作获取的客户信息以及信用卡申请表，冒充华夏银行工作人员，以办理高额度信用卡为由，按每张信用卡收取客户所谓的“流水费”800元人民币。其在南宁市江南区荣和新城景江园小区、普罗旺斯小区、天元国际小区、美晚酒店、南宁市赢丰水泥制品厂、南宁市西乡塘区金色盛天小区、同和慧源小区、南宁市青秀区泰国城小区等地，骗取被害人卢某、张某1、张某2、兰某等共计16人交纳所谓的“流水费”共计人民币39200元。后被告人吕腾笏将上述款项用于日常挥霍。截至案发，被告人吕腾笏未成功为上述被害人办理高额度信用卡，也未将上述款项退还。2018年7月15日，公安人员电话通知被告人吕腾笏到案。 对于指控的事实，公诉机关当庭举证有受案登记表，立案决定书，抓获经过，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，扣押笔录，调取证据清单，解除员工劳动合同协议书，辞职申请书，离职人员名单汇总，劳动合同，廉洁从业承诺书，华夏银行案件防控目标责任书，保密协议，员工信息表，华夏银行制度告知情况记录表，个人情况确认表，离职证明，毕业证书，提取笔录，接收证据清单，微信聊天记录、交易记录，支付宝交易记录，身份证，现场检测报告书，见证人说明，统计表，信用卡申请表，证明表，辨认笔录，辨认现场照片，银行流水清单，被害人卢某、张某1、兰某、黄某1、陆某1、赵某、黄某2、黄某3、陆某2、张某2、黄某4、黄某5、李某1、李某2、张某3、韦某的陈述，证人张某4、陈某的证言，被告人吕腾笏的供述及户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人吕腾笏以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。特提起公诉，请本院依法判处。 被告人吕腾笏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议。 经审理查明，2018年1月2日，被告人吕腾笏到华夏银行南宁分行零售销售中心工作，期间，其负责寻找客户办理信用卡，后因违规操作于同年3月15日离开华夏银行。2018年3月31日至5月8日，被告人吕腾笏利用在原单位工作获取的客户信息以及信用卡申请表，冒充华夏银行工作人员，以办理高额度信用卡为由，按每张信用卡收取客户“流水费”800元。其在南宁市江南区荣和新城景江园小区、普罗旺斯小区、天元国际小区、美晚酒店、南宁市赢丰水泥制品厂、南宁市西乡塘区金色盛天小区、同和慧源小区、南宁市青秀区泰国城小区等地，分别骗取被害人卢某、张某1、张某2、兰某、黄某1、陆某1、赵某、黄某2、黄某3、陆某2、黄某4、黄某5、李某1、李某2、张某3、韦某“流水费”800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、1450元、800元、1600元、1600元、800元、27250元，共计41500元。吕腾笏将上述款项用于日常开支。截至案发，吕腾笏未成功为上述被害人办理高额度信用卡，也未将上述款项退还。 2018年7月15日，被告人吕腾笏接到公安人员电话通知后即到公安机关接受调查，并如实供述了上述事实。 上述事实，被告人吕腾笏在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，抓获经过，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，扣押笔录，调取证据清单，解除员工劳动合同协议书，辞职申请书，离职人员名单汇总，劳动合同，廉洁从业承诺书，华夏银行案件防控目标责任书，保密协议，员工信息表，华夏银行制度告知情况记录表，个人情况确认表，离职证明，毕业证书，提取笔录，接收证据清单，微信聊天记录、交易记录，支付宝交易记录，身份证，现场检测报告书，见证人说明，统计表，信用卡申请表，证明表，辨认笔录，辨认现场照片，银行流水清单，被害人卢某、张某1、兰某、黄某1、陆某1、赵某、黄某2、黄某3、陆某2、张某2、黄某4、黄某5、李某1、李某2、张某3、韦某的陈述，证人张某4、陈某的证言，被告人吕腾笏的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吕腾笏以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人吕腾笏犯诈骗罪成立。对公诉机关认定的诈骗数额39200元，结合16名被害人的陈述、转账记录等证据，本院认为被告人吕腾笏诈骗的数额应为41500元，该认定有误，故本院予以纠正。被告人吕腾笏犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以减轻处罚。被告人吕腾笏多次实施诈骗，故对其从重处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人吕腾笏犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月15日起至2021年1月14日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳）。 二、责令被告人吕腾笏分别退赔被害人卢某、张某1、张某2、兰某、黄某1、陆某1、赵某、黄某2、黄某3、陆某2、黄某4、黄某5、李某1、李某2、张某3、韦某经济损失800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、800元、1450元、800元、1600元、1600元、800元、27250元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  赵慧玲 人民陪审员  周曼丽 人民陪审员  刘小英 二〇一九年九月三十日 书 记 员  黄佩华 适用法律： 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。