四川省夹江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1126刑初61号 公诉机关夹江县人民检察院。 被告人吴勇，男，1987年6月22日出生，汉族，中专文化，四川省夹江县人，住夹江县。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月13日，被夹江县公安局拘留，于2019年1月15日，被夹江县公安局执行逮捕。现羁押于夹江县看守所。 辩护人徐永强，四川坤宏律师事务所律师。 夹江县人民检察院以夹检一部刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人吴勇犯诈骗罪，于2019年4月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。夹江县人民检察院副检察长徐沛、被告人吴勇及其辩护人徐永强到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 夹江县人民检察院指控：2017年7月中下旬，被告人吴勇和夹江新华保险公司员工王某认识后，谎称自己是成都农业银行贷款部经理，平时工作很忙。吴勇又经常对王某嘘寒问暖，骗得王某的信任和好感，二人遂确定了恋爱关系。在随后与王某的交往中，吴勇编造了“要还成都房贷”、“要给客户垫钱”、“工作调动要竞争副主任”、“把客户打伤了要付医药费”、“要给领导送红包”等谎言，骗得王某的信任，多次向王某“借”钱。王某先后通过微信转账131926.19元给吴勇；在吴勇银行卡上存入27000元；以现金等方式给了吴勇127880元。王某被骗取共计286806.19元，均被吴勇挥霍殆尽，无力偿还。 2017年10月，被告人吴勇和夹江县甘江镇大同村村民陈某认识后，编造了自己所属公司挂靠成都农业银行信贷部、自己负责乐山片区的贷款业务、月收入多的时候十几万、因为是正式员工保底工资也有七八千等谎言，骗得陈某的信任和好感，又与陈确定了恋爱关系。在随后与陈某的交往中，吴勇又编造了“和朋友开小贷公司需要投资”、“要升副主任需要钱去活动”，“同事的妻子得了癌症，要还钱给同事”、“做古玩生意要投资”、“要还高利贷”等谎言，骗得陈某的信任，多次向陈某“借”钱。陈某先后通过微信转账82400元给吴勇；支付宝转账78550元给吴勇；在吴勇银行卡上存入74300元。陈风琴被骗取共计235250元，均被吴勇挥霍殆尽，无力偿还。 2018年11月2日，王某、陈某报警。12月13日，夹江县公安局侦查人员在乐山市宏远大酒店将吴勇抓获。 认定上述事实的证据有书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解，检查、辨认笔录，电子数据和视听资料等。 公诉机关认为，被告人吴勇以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人吴勇辩称，指控的王某以现金等方式给吴勇 127880不是事实，对其余指控事实无异议，当庭自愿认罪。 辩护人提出的辩护意见是，对指控的罪名以及除涉案金额以外的事实无异议。关于指控诈骗王某的犯罪金额，一、通过微信转账给吴勇的131926.19元应扣除王某出具清单中未计入在内的微信红包发送金额，以及500元以下转账金额；二、以现金方式给了吴勇127880元不是事实，应扣除。关于指控诈骗陈凤莲的犯罪金额，二人2018年2月26日同居以后发生的借贷金额应扣除,即便要计算在内，也应扣除二人同居期间的开支，以及吴勇送陈凤莲礼物的开支、共同旅游所花费的费用。同时，指控诈骗两位被害人的金额中应扣除有真实借款理由的借款金额。诈骗行为发生在恋爱期间，被告人主观恶性小，当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。 经审理查明，2017年7月中下旬，被告人吴勇和夹江新华保险公司员工王某认识后，谎称自己是成都农业银行贷款部经理，平时工作很忙。吴勇又经常对王某嘘寒问暖，骗得王某的信任和好感，二人遂确定了恋爱关系。在随后与王某的交往中，吴勇编造了“要还成都房贷”、“要给客户垫钱”、“工作调动要竞争副主任”、“把客户打伤了要付医药费”、“要给领导送红包”等谎言，骗得王某的信任，多次向王某“借”钱。王某先后通过微信转账131170元给吴勇；在吴勇银行卡上存入27000元。王某被骗取共计158170元，均被吴勇挥霍殆尽，无力偿还。 2017年10月，被告人吴勇和夹江县甘江镇大同村村民陈某认识后，编造了自己所属公司挂靠成都农业银行信贷部、自己负责乐山片区的贷款业务、月收入多的时候十几万、因为是正式员工保底工资也有七八千等谎言，骗得陈某的信任和好感，又与陈确定了恋爱关系。在随后与陈某的交往中，吴勇又编造了“和朋友开小贷公司需要投资”、“要升副主任需要钱去活动”，“同事的妻子得了癌症，要还钱给同事”、“做古玩生意要投资”、“要还高利贷”等谎言，骗得陈某的信任，多次向陈某“借”钱。陈某先后通过微信转账82400元给吴勇；支付宝转账78550元给吴勇；在吴勇银行卡上存入74300元。陈风琴被骗取共计235250元，均被吴勇挥霍殆尽，无力偿还。其间，吴勇花费1523元购买戒指，花费1000元购买浪琴手表送给陈某。 2018年11月2日，王某、陈某报警。12月13日，夹江县公安局侦查人员在乐山市宏远大酒店将吴勇抓获。 以上事实，有以下证据予以证实。 1.被告人基本情况、户籍证明证实，被告人吴勇基本身份情况。 2.到案经过证实，被告人吴勇系被公安机关抓获。 3.扣押决定书证实，扣押吴勇持有浦发银行卡一张。 4.王某微信转账记录、银行流水、转账凭证证实，王某通过微信转账给吴勇的微信转账记录，及通过乐山市商业银行atm机转钱给吴勇的情况。 陈某银行流水及转账记录，证实陈某向吴勇转账情况。 吴勇乐山市商业银行、浦发银行、中国工商银行夹江支行、招商银行乐山支行、中国建设银行夹江支行开户情况及银行流水，证实吴勇在各个银行开户情况，及在2017年7月至2018年11月、12月的银行流水。 吴勇手机微信和支付宝截图，证实微信和支付宝转账情况。 5.情况说明、微信截图证实，吴勇购买浪琴手表花费1000元。 6.发票证实，金戒指价款为1523元。 7.证人李某的证言证实，李某是吴勇的母亲，吴勇平时很少回家，几乎不管孩子，最多就是偶尔回来的时候，给娃买点衣服，或者带娃儿出去耍下，孩子平时的生活起居都是李某两口子照顾，两口子一年挣的钱，大部分都是用在娃娃身上的，比如学费、补课费、一家人日常生活开销。不清楚吴勇在干什么工作，不清楚吴勇有没有在乐山或者夹江租过房子。 8.证人赵某的证言证实，赵某是在2018年7、8月份通过朋友认识吴勇，听吴勇说过自己有一辆货车，在经营货车。不清楚吴勇在什么地方经营货车，连对方到底有没有货车也不清楚。吴勇还说过自己在帮人办信用卡业务，吴勇到底是属于公司还是属于个人在帮人办理信用卡这个业务，赵某不清楚，都是听吴勇说的，吴勇到底是做什么工作，到底有没有工作，赵某也不清楚。从认识吴勇以后，两人一起耍的时间，最多十次，而且平时大家几乎没有什么联系，所以吴勇是怎样帮人办理信用卡的，自己也不清楚。赵某从来没有和吴勇一起商量过开什么公司的事情，只是大家在一起说过去帮人代办信用卡业务，是吴勇提出来帮人办信用卡，当时除了赵某、吴勇外，还有一个叫“章云”的人，三个人一起谈的办信用卡这个事情，如果办成功一张信用卡，上家要抽走信用卡额度的20%，然后拿出10%让自己、吴勇、“章云”一起分，这个事情当时没有谈拢，后来就没有再说这个事情了。帮客户办信用卡的事情不需要先拿钱出来，只是需要去找客户，客户愿意办就办，不愿意办就算了。赵某每次看见吴勇的时候，吴勇都是住在旅馆里面。 9.证人袁某的证言证实，袁某现在在乐山市“众神网吧”当店长。袁某自2017年11月份左右在“众神网吧”上班，就看到吴勇经常来上网打游戏，因为吴勇在自己上班的网吧打“吃鸡游戏”的时候开外挂，被其他顾客举报，袁某就把吴勇记住了。上网必须刷身份证，吴勇的身份证号码是5111261987××××××××,夹江人，大概在2017年12月份，吴勇就成为了这个网吧的“钻石会员”，吴勇一般最少要上2、3个小时，多的时候要上十几二十个小时。吴勇上网一般就是打游戏。 10.王某的陈述及辨认笔录证实，和吴勇在2017年7月下旬认识，吴勇告知王某自己在成都农业银行信贷部上班，从而给王军霞留下好感。2017年8月3日，吴勇以干妹妹的老公摔伤住院急用钱向王某借款，王某通过微信转账3000元给吴勇。8月7日，吴勇以相同理由，又向王某借款7000元。过了几天，两人确定恋爱关系。之后吴勇就以各种理由让王某给吴勇转钱几百到上万不等，如要去外地约谈客户塞红包、升职需要打通关系、给客户垫钱、客户需要钱、因打架需要赔钱、请领导吃饭、去谈业务路费、孩子要学跆拳道、支付房贷等。在2018年1月，王某发现吴勇手机微信里面同时给三个人备注的都是老婆，与其发生争吵，担心吴勇不还钱给自己，王某就装着不在意，继续和吴勇保持恋人关系。2018年8月10日，陈某给王某发消息，王某才知道自己被骗了。给吴勇的钱大部分都是微信转账，还向吴勇提供的卡上分三次存了27000元钱。之前王某之所以借了那么多钱给吴勇，就是因为吴勇编造了很多借钱的谎言。如果，王某知道吴勇是这样子编造不同的谎言骗钱的人，王某根本就不会和吴勇耍朋友，更不会拿一分钱给他。 11.被害人陈某的陈述及辨认笔录证实，吴勇告诉陈某他们公司是挂靠在成都春熙路的农业银行信贷部，做信贷工作。2017年11月份吴勇以他的朋友需要用钱为由，让陈某通过微信转款7千元。2018年1月24日，以开公司钱不够为由找陈某借钱，陈某通过蚂蚁借呗借款一万元给吴勇，之后，吴勇以各种理由让陈某转钱。陈某从2017年11月开始通过支付宝、微信转账，卡转卡，以及现金等刑事借钱给吴勇，先后借给吴勇合计374385.67元。吴勇具体每次找陈凤莲借钱的理由，大致可以分为几个方面：要和朋友开小贷公司，需要投资；要升副主任，需要用钱去活动；同事的老婆得了癌症，他差钱，需要还钱给他的同事；要去买古玩来卖，赚中间的差价；借了高利贷，别人催他还钱。2018年9月，通过和王某见面，自己才知道被骗。之后，陈某索债无果，于11月2日报警。陈某借给吴勇的钱主要通过向妈妈、姐姐一共借了十多万，通过小贷公司、微粒贷、蚂蚁借呗，还有通过自己保单借款和一笔保单贷款，以及刷信用卡。两人相处期间，吴勇曾送给陈某金戒指和浪琴手表。 12.吴勇的供述与辩解，证实2017年8月份左右，因为买保险认识了王某。在聊天的过程中，吴勇谎称自己在成都农业银行信贷处上班，让王某对其更有好感。两人认识差不多20多天时，因为没有钱，吴勇就以各种理由向王某借钱，如工作上面要变动升职，要在外地出差，要还成都的房贷，还有就是和客户闹矛盾等。从王某那里借的钱，几乎都是自己一个人吃、喝、耍用完了。如在外面吃饭、住旅馆、旅游、唱歌等将钱用了。王某给自己钱大多数都是微信转账，还有就是银行转账。吴勇用钱大手大脚，又没有经济来源，就不停地找王某借钱，后来借的钱多了，感觉自己根本没有偿还能力，但已经习惯了，就不断向王某借钱。 2017年11月份左右，吴勇认识了陈某，20多天后两人确定恋爱关系，期间，吴勇和王某还是保持着恋爱关系。吴勇给陈某说自己是做信贷工作的。先后向陈某一共借了30来万。向陈某借钱的理由几乎和向王某借钱的理由差不多，比如朋友的老婆得了癌症，差朋友的钱，朋友要钱，一起和同事开公司等等。吴勇因为没有经济来源，花钱大手大脚，又没有钱用，所以才会不停的向陈某借钱。陈某通过微信、支付宝等方式将钱转给吴勇。吴勇感觉对王某和陈某的是一种犯罪行为，其实就是打着借钱的幌子骗钱。 13.光盘10张，U盘一个，证实对被告人进行讯问的同步录音录像，以及被告人手机数据、银行流水清单。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人吴勇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财共计390897元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴勇如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于被告人吴勇的犯罪金额，从2017年7月28日起至2017年12月其中被害人王某向其微信转账131170元，有微信转账记录佐证，应以该金额认定。向吴勇银行卡转账27000元，有转账凭证佐证，本院予以认定。关于以现金方式支付给吴勇127880元，被告人予以否认，仅有被告人签署名字的明细单和借条证实，无相应支付凭证证实，不足以作为被告人构成诈骗罪的犯罪金额进行认定，公诉机关该部分指控不成立。陈某通过微信转账82400元，通过支付宝转账 78550元，通过银行转账74300元给吴勇的事实，有转账记录、转账凭证佐证，本院予以认定。辩护人关于应扣除部分款项的意见，其中浪琴表价值1000元，有转账凭证证实，戒指价值1523元，有发票证实，被害人陈某认可前述物品系吴勇所送，吴勇无非法占有之故意，相应金额应予扣除，辩护人该辩护意见本院予以采纳。辩护人其余意见无证据佐证其真实性，本院不予采纳。故，吴勇的诈骗金额为390897元。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴勇犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2025年12月12日止。所处罚金在本判决生效后十日内缴纳，逾期，强制缴纳。） 二、被告人吴勇违法所得人民币390897元，继续予以追缴，发还被害人王某158170元，发还被害人陈某232727元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  杨瑛珺 审判员  张起荣 审判员  徐 莹 二〇一九年九月十一日 书记员  张 敏 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。