安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖1302刑初663号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人刘珊，女，1986年11月11日出生于安徽省淮北市，汉族，中专文化，原系中国人寿保险股份有限公司宿州分公司员工，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月17日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年5月30日经宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人张鹏，安徽皖光大律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2019）27号起诉书指控被告人刘珊犯诈骗罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市人民检察院指派检察员刘琴出庭支持公诉，被告人刘珊及其辩护人张鹏到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2018年12月17日，被告人刘珊谎称为被害人晋某购买人寿保险可以享受高额分红，骗取被害人晋某现金及转账10万元。之后刘珊用伪造的保单骗取晋某的信任。2019年4月22日，被告人刘珊再次向晋某谎称购买一周短期理财产品可以获取高额奖励，骗取晋某现金及转账共计10万元。被告人刘珊并未将骗取的20万元用于为晋某购买理财产品，而是用于投资店面及个人开销。案发前，被告人刘珊偿还被害人晋某13.5万元，案发后偿还被害人晋某剩余6.5万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了证人证言、被告人的供述及相关书证等证据予以证明，认为被告人刘珊的行为已构成诈骗罪，数额巨大，具有自首情节，建议对被告人刘珊在有期徒刑三年至五年六个月幅度内量刑，并处罚金。被告人刘珊对公诉机关的指控无异议。辩护人的辩护意见是：被告人刘珊知道被害人报案的情况下，在现场等候处理，归案后如实供述自己的罪行，系自首，应当从轻或减轻处罚；被告人刘珊当庭自愿认罪、悔罪，建议对被告人刘珊适用缓刑。经审理查明：2018年12月17日，被告人刘珊向被害人晋某谎称购买人寿保险可以享受高额分红，先后骗取被害人晋某现金及转账人民币10万元。之后被告人刘珊用伪造的保单骗取被害人晋某的信任。2019年4月22日，被告人刘珊又向被害人晋某谎称购买一周短期理财产品可以获取高额奖励，再次骗取被害人晋某现金及转账共计人民币10万元。被告人刘珊将骗取的20万元用于其投资店面及个人开销。被害人晋某发现被骗后，即向被告人刘珊索要被骗的钱款，被告人刘珊于2019年4月至5月期间，偿还被害人晋某人民币13.5万元。2019年5月16日14时许，被害人晋某与被告人刘珊约定在宿州市埇桥区金海大道农业银行门口还款，因被告人刘珊没有钱偿还，被害人晋某拨打110报案。后宿州市公安局经济技术开发区分局金海派出所民警赶到现场，将被告人刘珊移交至宿州市公安局埇桥分局三八派出所。被告人刘珊归案后如实供述其罪行。2019年5月17日，被告人刘珊偿还被害人晋某人民币6.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证：（一）微信聊天记录及借条，证明2018年12月17日，被害人晋某向被告人刘珊转账人民币2万元；2018年4月22日被害人晋某向被告人刘珊转账人民币8万元；2019年4月22日被害人晋某第二次给被告人刘珊人民币10万元的过程。（二）伪造的中国人寿养老保险股份有限公司产品购买凭证，载明晋某购买人民币10万元的国寿福寿嘉年养老保障管理产品。（三）谅解书，证明2019年5月17日被告人刘珊已将诈骗款还清，被害人晋某出具不追究被告人刘珊法律责任的谅解书。二、被害人晋某的陈述，称2018年12月17日，刘珊微信上找她，说在其公司买个10万的保险，到年底有分红，也给其充个业绩等。然后她用支付宝转给刘珊2万元，过了几天她又给刘珊8万元现金，之后她就问刘珊要保单，刘珊一直拖延说保单在市公司，没有时间去拿，她过了几天又催刘珊，刘珊又说前台不在，没有拿到保单等各种理由推脱。到了2019年1月中旬，刘珊把保单交给她弟弟，让她弟弟交给她。2019年4月22日，刘珊又用微信联系她说帮其冲个业务一周10万元，一万奖励，冲一周就行。当天下午她用支付宝给刘珊转了8万元，又给了刘珊2万元现金，刘珊给她打了一张条子。到了2019年4月24日她感觉不对劲，就去人寿查了一下保单，一查这个保单是假的，她就赶紧找刘珊要钱，刘珊没给，到了4月29日，她又去找刘珊，刘珊才还她8.4万元，到了5月份她又去找刘珊要，刘珊拿出5000元给她，后来又陆陆续续给她4.6万元，总共给了她13.5万元，还少她6.5万元没有还。2019年5月16日刘珊约定好还她钱，结果没有还，她就打了110报警。三、证人郭某证言，证明她是云集商业街5号楼4楼MOREDAO高端定制西服店的最大的股东，运营都是她，其他股东投资之后年底分红。刘珊以前是这个店面的股东，现在不是。2018年9月份左右，刘珊知道她要在云集做这种高端定制西服的店，也想投资，后来她们约定刘珊占百分之三十的股，金额是19.5万元，但是刘珊只给了11万元，在2019年4月16日，刘珊问她借了10万元，以这个店百分之三十的股份作为抵押，期限是一个月，截止至5月16日，如果刘珊不能还这10万元，刘珊的股份就没有了。四、被告人刘珊的供述，称2018年9月份左右，她和朋友准备合伙在云集开一个定制西服的店面，因为手里没有资金，后来她就想着自己是做保险的，可以骗人家来购买保险公司的理财产品，她自己把钱留着用来投资这个店。然后她就给朋友晋某打电话说让晋某购买10万元保险，晋某同意了。2018年12月17日，晋某通过支付宝给她转账2万元，又过了几天晋某又给她8万元现金。后来也是因为这个店她占百分之三十的股，总共需要19.5万元，她又骗晋某说帮其冲个10万元的业务，晋某也同意了，在2019年4月22日，晋某先是通过支付宝给她转账2万元，当天晋某又给她8万元现金。冲业务就是购买他们保险公司的一周短期理财产品。她没有给晋某购买这个理财产品。晋某给她的20万元，一部分被她投进云集定制西服店了，剩下的被她平时消费了。她已经归还晋某13.5万元了，现在还差晋某6.5万元。她给晋某的保单是她自己伪造的，就是一个word文档的电子档，从里面修改姓名、身份证号码、时间等，直接用彩色打印机打印出来就行，上面章都是电子章。她跟晋某说就是购买理财产品，保险公司购买理财产品肯定会有保单，她自己伪造一个给晋某，是想让晋某相信她确实帮晋某购买了理财产品。案发当天，她和晋某约定的还款时间，她一次性拿不出来这么多钱，晋某就报警了。五、本案其他相关证据（一）户籍信息，证明被告人刘珊出生于1986年11月11日，身份证号码。（二）案发及抓获经过，证明2019年5月16日14时许，被害人晋某在金海大道农业银行门口拨打110报案称其被诈骗，遂案发。后宿州市公安局经济技术开发区分局金海派出所民警赶到现场，将被告人刘珊移交三八派出所。本院认为：被告人刘珊以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取被害人晋某人民币共计20万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘珊在明知被害人报案的情况下，在现场等候处理，抓捕时无拒捕行为，归案后如实供述其罪行，系自首，依法可对其从轻处罚。被告人刘珊在案发前已经退还给被害人晋某人民币13.5万元，案发后又退赔被害人晋某人民币6.5万元，取得被害人谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人刘珊认罪、悔罪，宿州市埇桥区司法局出具《调查评估意见书》认为被告人刘珊基本具备适用社区矫正的条件，对其适用缓刑在其所居住的社区无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。对被告人刘珊辩护人提出被告人刘珊具有自首情节，认罪、悔罪，建议对其适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人刘珊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 磊审 判 员  刘潮滟人民陪审员  冯西廷二〇一九年九月二十五日书 记 员  张若男附：本案相关法条《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。