浙江省海盐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0424刑初309号 公诉机关海盐县人民检察院。 被告人顾忠明，男，1969年1月17日生，汉族，文化程度大专，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司负责人，住浙江省海盐县（户籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月14日被海盐县公安局决定取保候审，2017年4月15日被海盐县人民检察院决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人陈飘、沈思瑶，浙江君度律师事务所律师。 被告人钱新，男，1970年11月29日生，汉族，文化程度大专，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务总监，住浙江省海盐县（户籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人朱峰，浙江海威特律师事务所律师。 被告人陈利英，女，1965年8月25日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务总监，住浙江省海盐县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人钟海玉，浙江海赛律师事务所律师。 被告人张平，男，1964年8月28日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务总监，住浙江省海盐县（户籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月14日被海盐县公安局决定取保候审，2017年4月15日被海盐县人民检察院决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人沈辉，浙江海赛律师事务所律师。 被告人陈福宝，女，1967年9月9日生，汉族，文化程度高中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务总监，住浙江省海盐县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月14日被海盐县公安局决定取保候审，2017年4月15日被海盐县人民检察院决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人沈红飞，浙江罡乾律师事务所律师。 被告人高建萍，女，1965年10月29日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住浙江省海盐县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人徐凌晶，浙江海赛律师事务所律师。 被告人顾王英，女，1967年12月19日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住浙江省海盐县武原街道景尚芳满亭****（户籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人袁云霄，浙江海赛律师事务所律师。 被告人王燕芳，女，1978年11月10日生，汉族，文化程度大学，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人方昱，浙江海威特律师事务所律师。 被告人徐娟，女，1970年6月6日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务总监，住，住浙江省海盐县涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人陈渊，浙江海兴律师事务所律师。 被告人陆柳良，男，1957年8月28日生，汉族，文化程度高中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人许志强，浙江海威特律师事务所律师。 被告人倪娟娟，女，1984年8月18日出生，汉族，大专文化程度，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省平湖市）。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人金燕东，浙江海耘律师事务所律师。 被告人杨金龙，男，1970年11月3日生，汉族，文化程度中专，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人毛惠军，浙江海耘律师事务所律师。 被告人沈群勇，男，1971年2月24日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日被海盐县公安局决定刑事拘留，于同月26日被变更强制措施为取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人刘美洲，浙江海威特律师事务所律师。 被告人俞根林，男，1959年11月2日生，汉族，文化程度小学，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人徐聪，浙江海赛律师事务所律师。 被告人陈芳丽，女，1980年12月1日生，汉族，文化程度高中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人徐月仙，浙江海赛律师事务所律师。 被告人李卫忠（曾用名：李维良），男，1972年6月18日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人王艳蓉，浙江金九鼎律师事务所律师。 被告人张利华，女，1973年1月15日生，汉族，文化程度初中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人顾海杰，浙江海赛律师事务所律师。 被告人张健，女，1972年6月28日生，汉族，文化程度高中，南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司业务团队长，住，住浙江省海盐县籍所在地：浙江省海盐县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被海盐县公安局决定取保候审，2019年5月23日被本院决定继续取保候审。 辩护人马惠，浙江泰嘉律师事务所律师。 海盐县人民检察院以盐检公诉刑诉（2017）第329号起诉书指控被告人顾忠明、钱新、陈利英、张平、陈福宝、高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟、陆柳良、倪娟娟、杨金龙、沈群勇、俞根林、陈芳丽、李卫忠、张利华、张健犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院于同年9月27日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海盐县人民检察院指派检察员柏水英和潘峰出庭支持公诉，十八被告人及辩护人陈飘、朱峰、钟海玉、沈辉、沈红飞、徐凌晶、袁云霄、方昱、陈渊、许志强、金燕东、毛惠军、刘美洲、徐聪、徐月仙、王艳蓉、顾海杰、马惠到庭参加了诉讼。本案审理期间，经海盐县人民检察院建议，本院决定延期审理二次；经辩护人申请，本院决定延期审理一次；经嘉兴市中级人民法院批准，延长审理期限三个月；经最高人民法院批准，先后三次分别延长审理期限三个月。现已审理终结。 海盐县人民检察院指控被告人顾忠明、钱新、陈利英、张平、陈福宝、高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟、陆柳良、倪娟娟、杨金龙、沈群勇、俞根林、陈芳丽、李卫忠、张利华、张健结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人顾忠明涉案金额为人民币52814万元、被告人钱新涉案金额为人民币16488万元、被告人陈利英涉案金额为人民币12590万元、被告人张平涉案金额为人民币9801万元、被告人陈福宝涉案金额为人民币9732万元、被告人高建萍涉案金额为人民币3358万元、被告人顾王英涉案金额为人民币2896万元、被告人王燕芳涉案金额为人民币2524万元、被告人徐娟涉案金额为人民币1056万元、被告人陆柳良涉案金额为人民币5639万元、被告人倪娟娟涉案金额为人民币2449万元、被告人杨金龙涉案金额为人民币1625万元、被告人沈群勇涉案金额为人民币5749万元、被告人俞根林涉案金额为人民币3533万元、被告人陈芳丽涉案金额为人民币1834万元、被告人李卫忠涉案金额为人民币3667万元、被告人张利华涉案金额为人民币2092万元、被告人张健涉案金额为人民币1534万元，数额均属巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究十八被告人的刑事责任；各被告人在归案后均能如实供述自己的罪行，系坦白，并当庭提供了证人王某1、冯某、张某1等人的证言，同案犯薛某、沈某1等人的供述及会计师事务所出具的审阅报告等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，分别予以判处。 十八被告人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有实质性异议。各被告人的辩护人均认为本案系单位犯罪，应当认定各被告人均为从犯，并均具有坦白情节，被告人的主观恶性较小，建议法庭对各被告人从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，南京易某宁金融信息咨询有限公司海盐分公司（以下简称易某宁海盐分公司）于2014年10月9日成立，并于同年11月1日正式营业，营业地点为海盐县武原街道昭君弄一号恒隆广场A幢506—509室，公司负责人为被告人顾忠明，公司内设行政岗和业务岗，业务岗又分总监、团队长和业务经理三个层级。截止案发，被告人顾忠明伙同先后担任该分公司团队长、总监的被告人钱新、陈利英、张平、陈福宝及先后担任业务经理、团队长的被告人高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟、陆柳良、倪娟娟、杨金龙、沈群勇、俞根林、陈芳丽、李卫忠、张利华、张健等人，在未经中国人民银行以及其他有关部门批准的情况下，根据总公司南京易某宁金融信息咨询有限公司（以下简称易某宁南京总公司）的布置和安排，通过本人及手下业务经理，以从事金融创新、开展P2P业务为名，以回报稳定、低风险、有还款保障为诱饵，通过发放宣传资料、口口相传等方式在线下吸引社会不特定人员出资购买易某宁总公司推出的，根据不同期限约定年化收益率为5%-14.9%的“易某宝”系列理财产品，并将吸收的资金通过易某宁总公司提供的通联支付、银盛支付POS机转入江苏易某宁资产管理有限公司账户，后该些资金被用于海外投资、发放贷款等。上述各被告人以底薪加业务提成的方式从易某宁南京总公司获取薪酬。 截止2016年5月23日，易某宁海盐分公司非法吸收存款总金额为人民币52814万元，未赎回总金额为人民币33447.855213万元，涉及投资人2312人。被告人顾忠明作为该分公司负责人对上述金额全权负责，其余各被告人的涉案金额如下： （一）被告人钱新从2014年11月至2015年12月担任团队长，2015年12月1日开始担任总监，下辖被告人高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟四个团队，非法吸收公众存款总金额为人民币16488万元。作为业务经理及被告人钱新名下团队长，被告人高建萍非法吸收公众存款总金额为人民币3358万元；被告人顾王英非法吸收公众存款总金额为人民币2896万元；被告人王燕芳非法吸收公众存款总金额为人民币2524万元；被告人徐娟非法吸收公众存款总金额为人民币1056万元。 （二）被告人陈利英从2014年11月至2015年12月担任团队长，2015年12月1日开始担任总监，下辖被告人陆柳良、倪娟娟、杨金龙三个团队，非法吸收公众存款总金额为人民币12590万元。作为业务经理及陈利英名下团队长，被告人陆柳良非法吸收公众存款总金额为人民币5639万元；被告人倪娟娟非法吸收公众存款总金额为人民币2449万元；被告人杨金龙非法吸收公众存款总金额为人民币1625万元。 （三）被告人张平从2014年11月至2015年12月担任团队长，2015年12月1日开始担任总监，下辖被告人沈群勇、俞根林、陈芳丽三个团队，非法吸收公众存款总金额为人民币9801万元。作为业务经理及团队长，被告人俞根林非法吸收公众存款总金额为人民币3533万元；被告人陈芳丽非法吸收公众存款总金额为人民币1834万元；被告人沈群勇在2015年12月1日之前即为顾忠明（时任总监）下属团队长，之后归入被告人张平名下，其非法吸收公众存款总金额为人民币5749万元。 （四）被告人陈福宝从2014年11月至2015年12月担任团队长，2015年12月1日开始担任总监，下辖被告人李卫忠、张利华、张健三个团队，非法吸收公众存款总金额为人民币9732万元。作为业务经理及团队长，被告人李卫忠非法吸收公众存款总金额为人民币3667万元；被告人张利华非法吸收公众存款总金额为人民币2092万元；被告人张健非法吸收公众存款总金额为人民币1534万元。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的证人王某1、冯某、张某1、顾某、王某2、王某3、张某2等人的证言，同案犯沈某1、郑某、薛某、沈某2的供述，出借咨询与服务协议、银行卡交易明细清单、南京易某宁公司海盐分公司涉嫌非法吸收公众存款案调查表，嘉兴海创会计事务所审阅报告，海盐县公安局接受证据清单、搜查笔录、现场勘验检查笔录及案发经过等证据证实，十八被告人当庭均无异议，足以认定。 本院认为，被告人顾忠明、钱新、陈利英、张平、陈福宝、高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟、陆柳良、倪娟娟、杨金龙、沈群勇、俞根林、陈芳丽、李卫忠、张利华、张健结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人顾忠明涉案金额为人民币52814万元、被告人钱新涉案金额为人民币16488万元、被告人陈利英涉案金额为人民币12590万元、被告人张平涉案金额为人民币9801万元、被告人陈福宝涉案金额为人民币9732万元、被告人高建萍涉案金额为人民币3358万元、被告人顾王英涉案金额为人民币2896万元、被告人王燕芳涉案金额为人民币2524万元、被告人徐娟涉案金额为人民币1056万元、被告人陆柳良涉案金额为人民币5639万元、被告人倪娟娟涉案金额为人民币2449万元、被告人杨金龙涉案金额为人民币1625万元、被告人沈群勇涉案金额为人民币5749万元、被告人俞根林涉案金额为人民币3533万元、被告人陈芳丽涉案金额为人民币1834万元、被告人李卫忠涉案金额为人民币3667万元、被告人张利华涉案金额为人民币2092万元、被告人张健涉案金额为人民币1534万元，数额均属巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案涉案单位设立后，以实施非法吸收公众存款为主要活动，故依法不以单位犯罪论处。在共同犯罪中，十八被告人所处层级不同，但均起次要作用，均系从犯，应当分别从轻、减轻处罚。各被告人在归案后均能如实供述自己的罪行，系坦白，并退出了部分赃款，对其可分别从轻处罚。根据被告人钱新、陈利英、张平、陈福宝、高建萍、顾王英、王燕芳、徐娟、陆柳良、倪娟娟、杨金龙、沈群勇、俞根林、陈芳丽、李卫忠、张利华、张健的犯罪情节和悔罪表现，均可适用缓刑。各辩护人当庭这一方面的辩护意见，可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人顾忠明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判处的罚金，限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人钱新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。 三、被告人陈利英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。 四、被告人张平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金六万元。 五、被告人陈福宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金六万元。 六、被告人高建萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金三万元。 七、被告人顾王英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万八千元。 八、被告人王燕芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万六千元。 九、被告人徐娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 十、被告人陆柳良犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑一年六个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币四万三千元。 十一、被告人倪娟娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万六千元。 十二、被告人杨金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万三千元。 十三、被告人沈群勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币四万五千元。 十四、被告人俞根林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金三万二千元； 十五、被告人陈芳丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二万四千元。 十六、被告人李卫忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金三万三千元； 十七、被告人张利华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 十八、被告人张健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万二千元。 （上述十七被告人缓刑考验的期限，均自判决确定之日起计算。判处的罚金，均限判决生效后十日内缴纳。） 十九、退缴的违法所得按比例返还集资参与人，其余违法所得继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 （此页无正文） 审 判 长  周 明 人民陪审员  陆林华 人民陪审员  马建新 二〇一九年九月五日 法官助理谭叶青 书记员沈叶利 书记员吴李琳