黑龙江省北安市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1181刑初67号公诉机关北安市人民检察院。被告人高淑杰，女，1968年5月28日出生，住黑龙江省北安市。2019年2月17日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2019年3月26日以涉嫌诈骗罪被北安市人民检察院决定批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于黑河市看守所。北安市人民检察院以黑北检公诉刑诉〔2019〕61号起诉书指控被告人高淑杰犯诈骗罪。于2019年6月21日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。北安市人民检察院指派检察长于洋出庭支持公诉，被告人高淑杰到庭参加诉讼。现已审理终结。北安市人民检察院指控：被告人高淑杰在北安市二道街经营一家“欣欣日用品商店”，因进货资金周转不足，以支付利息的方式从他人处借款，后因扩大经营，借款不断增多，2014年左右，该商店效益不足以支付借款的高额利息，高淑杰在自己无偿还能力的情况下，仍以商店进货为由，向35位被害人借款，分别为：1.2007年至2015年，高淑杰从被害人李某1处以借贷为名，多次骗取人民币35万元，已归还3万元，给李某1造成32万元的经济损失。2.2008年5月14日、2009年1月20日、2009年9月1日、2013年7月2日、2014年8月28日、2014年12月1日、2015年1月25日，高淑杰从被害人李某2处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、3万元、2万元、4万元、3万元、4万元、1万元；已归还11.12万元利息，给李某2造成7.88万元的经济损失。3.2011年至2015年，高淑杰从被害人赵某处以借贷为名，多次骗取人民币共计15万元，已归还1.4万元利息，给赵某造成13.6万元的经济损失。4.2013年2月28日、2013年12月、2014年5月、2015年春节前，高淑杰从被害人王某1处以借贷为名，分别骗取人民币8万元、7万元、5万元、3万元，已归还本金2.68万元和利息0.5万元，给王某1造成19.82万元的经济损失。5.2013年7月30日、2014年11月2日、2014年12月28日，高淑杰从被害人马某1处以借贷为名，分别骗取人民币3万元、1万元、4万元均未归还，给马某1造成8万元的经济损失。6.2013年10月17日、2014年11月15日、2015年3月26日，高淑杰从被害人丁某处以借贷为名，分别骗取人民币4万元、5万元、5万元，并透支了丁某信用卡0.65万元，已归还2万多元本金和利息，给丁某造成10.65万元的经济损失。7.2014年3月26日、2014年7月28日、2014年8月23日、2015年4月28日，高淑杰从被害人李某3处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、8万元、2万元、2.5万元，已归还利息3.11万元，给李某3造成14.39万元的经济损失。8.2014年4月13日、2015年5月1日，高淑杰从被害人周某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、4万元未归还，最终给周某造成9万元的损失。9.2014年4月25日，高淑杰从被害人陈某处以借贷为名，骗取人民币4.5万元未归还，给陈某造成人民币4.5万元经济损失。10.2014年5月12日、2014年7月13日，高淑杰2次从被害人单某处以借贷为名，骗取人民币各10万元，给单某造成20万元的经济损失。11.2014年5月15日、2014年5月16日、2014年7月3日、2014年8月26日、2015年1月8日、2015年2月26日、2015年2月10日高淑杰从被害人贺某处以借贷为名，分别骗取人民币0.5万元、2.5万元、1.5万元、2万元、3万元、5万元、5万元、1万元，已归还利息1.2万元，给贺某造成19.3万元的经济损失。12.2014年5月24日、2015年1月24日，高淑杰从被害人李某4处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、5万元，已归还本金3万元和利息2.7万元，给李某4造成9.3万元的经济损失。13.2014年6月、2015年1月4日，高淑杰从被害人张某1处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、3万元，已归还利息1.2万元，给张某1造成11.8万元的经济损失。14.2014年7月8日、2015年4月20日，高淑杰从被害人王某2处以借贷为名，分别骗取人民币15万元、4万元均未归还，给王某2造成19万元的经济损失。15.2014年7月30日、2015年4月20日、2015年4月26日、2015年5月1日、2015年5月5日高淑杰从被害人张某2处分别骗取人民币5万元、4万元、8万元、4万元、3万元均未归还，给张某2造成24万元的经济损失。16.2014年8月4日、2014年9月17日、2014年10月10日、2014年10月13日、2014年12月18日、2015年5月16日高淑杰从被害人金某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、9万元、8万元、4万元、5万元、4.42万元，除第一笔偿还利息0.3万元，其余借款均未归还，给金某造成35.12万元的经济损失。17.2014年9月22日、2015年2月13日，高淑杰从被害人唐某处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、7.5万元均未归还，给唐某造成9.5万元的经济损失。18.2014年9月22日，2015年1月15日、2015年1月28日、2015年4月26日，高淑杰从被害人王某3处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、10万元、0.75万元、10.8万元、9万元、4.1万元均未归还，给王某3造成39.35万元的经济损失。19.2014年11月3日、2015年2月13日、2015年2月14日、2015年4月20日，高淑杰从被害人林某处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、5万元、5万元、4万元，第三笔借款当场给了0.2万元利息，后又归还2万元，给林某造成21.8万元的经济损失。20.2014年11月3日、2015年2月15日，高淑杰从被害人张某3处以借贷为名，分别骗取人民币各1万元，已归还利息0.24万元，给张某3造成1.76万元的经济损失。21.2014年11月14日，高淑杰从被害人樊某处以借贷为名，骗取人民币10万元未归还，给樊某造成10万元的经济损失。22.2014年11月、2015年2月，高淑杰从被害人郑某处以借贷为名，分别骗取人民币1万元、0.5万元均未归还，给郑某造成人民币1.5万元的经济损失。23.2014年12月19日、2015年2月10日，高淑杰从被害人王某4处以借贷为名，骗取人民币4.5万元、8万元均未归还，给王某4造成12.5万元的经济损失。24.2015年5月1日，高淑杰从被害人聂某处以借贷为名，骗取人民币1万元未归还，给聂某造成1万元的经济损失。25.2015年1月19日，高淑杰从被害人李某5处以借贷为名，骗取人民币5万元，已归还本金2万元钱，给李某5造成3万元的经济损失。26.2015年1月30日、2015年4月2日，高淑杰从被害人吕某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、2万元均未归还，给吕某造成7万元的经济损失。27.2015年2月2日、2015年2月4日、2015年5月2日，高淑杰从被害人马某2处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、10万元、2万元均未归还，造成马某214万元的经济损失。28.2015年2月18日，高淑杰从被害人王某5处以借贷为名，骗取人民币3.8万元，已归还本金1万元，给王某5造成2.8万元的经济损失。29.2015年3月2日、2015年3月28日，高淑杰从被害人李某6处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、2.5万元，已归还本金1.3万元和利息0.7万元，给李某6造成5.5万元的经济损失。30.2015年3月7日、2015年4月21日、2015年4月24日、2015年4月25日，高淑杰从被害人董某处以借贷为名，分别骗取人民币13万元、10万元、1万元、6万元，已归还利息1.2万元，给董某造成28.8万元的经济损失。31.2015年3月23日，高淑杰从被害人谢某1处以借贷为名，骗取人民币10万元，于2015年5月3日归还5万元，给谢某1造成5万元的经济损失。32.2015年4月2日，高淑杰从被害人栾某处以借贷为名，骗取人民币20万元，已归还利息2万元，给栾某造成18万元的经济损失。33.2015年4月18日，高淑杰从被害人王某6处以借贷为名，骗取人民币7万元，已归还利息0.9万元，给王某6造成6.1万元的经济损失。34.2015年5月8日，高淑杰从被害人贾某处以兑店为名，骗取人民币9.15万元未归还，给贾某造成9.15万元的经济损失。35.2015年5月9日，高淑杰从被害人齐某的信用卡内透支1.07万元，现该款已由齐某归还给银行，给齐某造成1.07万元的经济损失。综上，被告人高淑杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，共计骗取35名被害人人民币456.49万元。所骗取的款项用于偿还欠款利息。高淑杰于2015年5月逃往辽宁沈阳、山东荣成等地躲藏。经侦查，被告人高淑杰于2019年2月9日在山东省荣成市被公安机关抓获，并如实供述其犯罪事实。北安市人民检察院认为，被告人高淑杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高淑杰犯罪后能够如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。同时向法庭提供了如下证据：1．书证受案登记表，立案决定书，侦破经过，户籍证明，房屋手续收到条，高某1房屋买卖协议书，亿昌家园购房合同和商品房买卖合同及相关票据，吸毒现场检测报告书，在逃人员撤销表，高淑杰、高某3名下龙江银行、工商银行、中国银行、建设银行、邮储银行、农商银行账户信息及银行交易流水，欠条，认罪认罚具结书，办案说明等；2.证某、高某1、王某7、高某2、钱某1等人的证言；3.被害人栾某、李某1、金某、王某4、贾某、周某、张某2、王某3、谢某2、李某3、林某、陈某、马某2、单某、丁某、赵某、王某6、王某2、吕某、聂某、李某6、李某2、郑某、董某、李某4、贺某、张某1、王某1、张某3、齐某、王某5、李某5、马某1、唐某、樊某等人的陈述；4.被告人高淑杰的供述和辩解。并建议法庭对被告人高淑杰在有期徒刑十二年以上十四年以下确定刑罚期限，并处罚金。被告人高淑杰对检察机关指控其犯诈骗罪的事实无异议,但表示无能力退赔35名被害人的经济损失。经审理查明，被告人高淑杰在北安市二道街经营“欣欣日用品商店”时，因进货资金周转不足，以支付利息的方式从他人处借款，后因扩大经营，借款不断增多，2014年左右高淑杰所经营的商店效益不足以支付借款的高额利息，且在无偿还能力的情况下，仍以商店进货为由，向35位被害人借款，分别为：1.2007年至2015年，高淑杰从被害人李某7处以借贷为名，多次骗取人民币35万元，已归还3万元，造成李某7经济损失为人民币32万元。2.2008年5月14日、2009年1月20日、9月1日、2013年7月2日、2014年8月28日、12月1日、2015年1月25日，高淑杰从被害人李某2处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、3万元、2万元、4万元、3万元、4万元、1万元；已归还11.12万元利息，造成李某2经济损失为人民币7.88万元。3.2011年至2015年，高淑杰从被害人赵某处以借贷为名，多次骗取人民币共计15万元，已归还1.4万元利息，造成赵某经济损失为人民币13.6万元。4.2013年2月28日、12月、2014年5月、2015年春节前，高淑杰从被害人王某1处以借贷为名，分别骗取人民币8万元、7万元、5万元、3万元，已归还本金2.68万元和利息0.5万元，造成王某1经济损失为人民币19.82万元。5.2013年7月30日、2014年11月2日、12月28日，高淑杰从被害人马某1处以借贷为名，分别骗取人民币3万元、1万元、4万元均未归还，造成马某1经济损失为8万元。6.2013年10月17日、2014年11月15日、2015年3月26日，高淑杰从被害人丁某处以借贷为名，分别骗取人民币4万元、5万元、5万元，并透支了丁某信用卡0.65万元，已归还2万多元本金和利息，造成丁某经济损失为人民币10.65万元。7.2014年3月26日、7月28日、8月23日、2015年4月28日，高淑杰从被害人李某3处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、8万元、2万元、2.5万元，已归还利息3.11万元，造成李某3经济损失为人民币14.39万元。8.2014年4月13日、2015年5月1日，高淑杰从被害人周某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、4万元均未归还，造成周某经济损失为人民币9万元。9.2014年4月25日，高淑杰从被害人陈某处以借贷为名，骗取人民币4.5万元未归还，造成陈某经济损失为人民币4.5万元。10.2014年5月12日、7月13日，高淑杰2次从被害人单某处以借贷为名，骗取人民币各10万元均未归还，造成单某经济损失为人民币20万元。11.2014年5月15日、5月16日、7月3日、8月26日、2015年1月8日、2月10日、2月26日高淑杰从被害人贺某处以借贷为名，分别骗取人民币0.5万元、2.5万元、1.5万元、2万元、3万元、5万元、5万元、1万元，已归还利息1.2万元，造成贺某经济损失为人民币19.3万元。12.2014年5月24日、2015年1月24日，高淑杰从被害人李某4处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、5万元，已归还本金3万元和利息2.7万元，造成李某4经济损失为人民币9.3万元。13.2014年6月、2015年1月4日，高淑杰从被害人张某1处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、3万元，已归还利息1.2万元，造成张某1经济损失为人民币11.8万元。14.2014年7月8日、2015年4月20日，高淑杰从被害人王某2处以借贷为名，分别骗取人民币15万元、4万元均未归还，造成王某2经济损失为人民币19万元。15.2014年7月30日、2015年4月20日、4月26日、5月1日、5月5日高淑杰从被害人张某2处分别骗取人民币5万元、4万元、8万元、4万元、3万元均未归还，造成张某2经济损失为人民币24万元。16.2014年8月4日、9月17日、10月10日、10月13日、12月18日、2015年5月16日高淑杰从被害人金某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、9万元、8万元、4万元、5万元、4.42万元，除第一笔偿还利息0.3万元，其余借款均未归还，造成金某经济损失为人民币35.12万元。17.2014年9月22日、2015年2月13日，高淑杰从被害人唐某处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、7.5万元均未归还，造成唐某经济损失为9.5万元。18.2014年9月22日，2015年1月15日、1月28日、4月26日，高淑杰从被害人王某3处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、10万元、0.75万元、10.8万元、9万元、4.1万元均未归还，造成王某3经济损失为人民币39.35万元。19.2014年11月3日、2015年2月13日、2月14日、4月20日，高淑杰从被害人林某处以借贷为名，分别骗取人民币10万元、5万元、5万元、4万元，第三笔借款当场给了0.2万元利息，后又归还2万元，造成林某经济损失为人民币21.8万元。20.2014年11月3日、2015年2月15日，高淑杰从被害人张某3处以借贷为名，分别骗取人民币各1万元，已归还利息0.24万元，造成张某3经济损失为人民币1.76万元。21.2014年11月14日，高淑杰从被害人樊某处以借贷为名，骗取人民币10万元未归还，造成樊某经济损失为人民币10万元。22.2014年11月、2015年2月，高淑杰从被害人郑某处以借贷为名，分别骗取人民币1万元、0.5万元均未归还，造成郑某经济损失为人民币1.5万元。23.2014年12月19日、2015年2月10日，高淑杰从被害人王某4处以借贷为名，骗取人民币4.5万元、8万元均未归还，造成王某4经济损失为人民币12.5万元。24.2015年5月1日，高淑杰从被害人聂某处以借贷为名，骗取人民币1万元未归还，造成聂某经济损失为人民币1万元。25.2015年1月19日，高淑杰从被害人李某5处以借贷为名，骗取人民币5万元，已归还本金2万元钱，造成李某5经济损失为人民币3万元。26.2015年1月30日、4月2日，高淑杰从被害人吕某处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、2万元均未归还，造成吕某经济损失为人民币7万元。27.2015年2月2日、2月4日、5月2日，高淑杰从被害人马某2处以借贷为名，分别骗取人民币2万元、10万元、2万元均未归还，造成马某2经济损失为人民币14万元。28.2015年2月18日，高淑杰从被害人王某5处以借贷为名，骗取人民币3.8万元，已归还本金1万元，造成王某5经济损失为人民币2.8万元。29.2015年3月2日、3月28日，高淑杰从被害人李某6处以借贷为名，分别骗取人民币5万元、2.5万元，已归还本金1.3万元和利息0.7万元，造成李某6经济损失为人民币5.5万元。30.2015年3月7日、4月21日、4月24日、4月25日，高淑杰从被害人董某处以借贷为名，分别骗取人民币13万元、10万元、1万元、6万元，已归还利息1.2万元，造成董某经济损失为人民币28.8万元。31.2015年3月23日，高淑杰从被害人谢某2处以借贷为名，骗取人民币10万元，于2015年5月3日归还5万元，造成谢某1经济损失为人民币5万元。32.2015年4月2日，高淑杰从被害人栾某处以借贷为名，骗取人民币20万元，已归还利息2万元，造成栾某经济损失为人民币18万元。33.2015年4月18日，高淑杰从被害人王某6处以借贷为名，骗取人民币7万元，已归还利息0.9万元，造成王某6经济损失为人民币6.1万元。34.2015年5月8日，高淑杰从被害人贾某处以兑店为名，骗取人民币9.15万元未归还，造成贾某经济损失为人民币9.15万元。35.2015年5月9日，高淑杰从被害人齐某的信用卡内透支1.07万元，现该款已由齐某归还给银行，造成齐某经济损失为1.07万元。综上，被告人高淑杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，共计骗取35名被害人人民币456.49万元。所骗取的款项用于偿还欠款利息。2015年5月高淑杰逃往辽宁沈阳、山东荣成等地躲藏。经侦查，被告人高淑杰于2019年2月9日在山东省荣成市被公安机关抓获，并如实供述其犯罪事实。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.书证受案登记表，立案决定书，侦破经过，户籍证明，房屋手续收到条，高某1房屋买卖协议书，亿昌家园购房合同和商品房买卖合同及相关票据，吸毒现场检测报告书，在逃人员撤销表，高淑杰、高某3名下龙江银行、工商银行、中国银行、建设银行、邮储银行、农商银行账户信息及银行交易流水，欠条，认罪认罚具结书，办案说明等；2、证某、高某1、王某7、高某2、钱某1等人的证言；3.被害人栾某、李某1、金某、王某4、贾某、周某、张某2、王某3、谢某2、李某3、林某、陈某、马某2、单某、丁某、赵某、王某6、王某2、吕某、聂某、李某6、李某2、郑某、董某、李某4、贺某、张某1、王某1、张某3、齐某、王某5、李某5、马某1、唐某、樊某等人的陈述；4.被告人高淑杰的供述和辩解。本院认为,被告人高淑杰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。北安市人民检察院指控的罪名成立，本院予以采纳。公诉机关指控第一起诈骗罪的犯罪事实有误。经查，高淑杰通过李某1于2015年3月24日与李某7签订35万元的借款合同，李某1系担保人，并非出借人，不属于该起犯罪的被害人，该起犯罪的被害人应为李某7。被告人高淑杰犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。北安市人民检察院虽建议适用认罪认罚从宽制度，但高淑杰诈骗数额特别巨大，造成众多被害人的经济损失，社会影响恶劣，故对高淑杰不予适用认罪认罚。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人高淑杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除异地羁押8日，即自2019年2月17日起至2032年8月8日止。）二、责令被告人高淑杰退赔被害人李某1等35人的经济损失共计人民币456.49万元（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  刘伟国审判员  王北华审判员  万 玲二〇一九年九月十七日书记员  谢广雨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。