朝阳市双塔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽1302刑初278号公诉机关朝阳市双塔区人民检察院。被告人张景军，男，1970年2月15日出生于辽宁省朝阳市，汉族，初中文化，无职业，住朝阳市双塔区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月6日被北京市公安局海淀分局双榆树派出所抓获，同年5月7日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现押于朝阳市看守所。朝阳市双塔区人民检察院以朝双检公刑诉[2019]220号起诉书，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，朝阳市双塔区人民检察院指派检察员赵文军等出庭支持公诉，被告人张景军到庭参加了诉讼。现已审理终结。朝阳市双塔区人民检察院指控，2017年11月至2018年2月期间，被害人李某1通过朋友孙某1结识被告人张景军，张景军以能够将其名下贷款转移到他人名下为由，先后多次以请客送礼走人情的名义，骗取李某1人民币共计70,000元。2019年5月6日，被告人张景军在北京市延庆区以网上逃犯被抓获。公诉机关认为，被告人张景军以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张景军对公诉机关指控的犯罪事实辩解称，诈骗的事有，但是数额是63,000元。经审理查明，2017年11月至2018年2月期间，被害人李某1通过朋友孙某1结识被告人张景军，张景军以能够将李某1名下贷款转移到他人名下为由，先后多次以请客送礼走人情的名义，骗取李某1人民币共计65,900元，其中李某1分四次通过银行给张景军及张景军指定的李某2账户汇款63,000元，李某1通过孙某1给张景军微信转账2,900元。上述钱款均被张景军个人使用。2019年5月6日，被告人张景军在北京市延庆区以网上逃犯被抓获。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、被害人李某1证实，2017年11月份时，我朋友孙某1给我打电话，说可以给我介绍一个人，这个人能帮我办理贷款转移，可以将我身上贷款转移到别人的身上，我就不用还钱了，但是我得给办事的人拿一笔好处费，我感觉可以就答应了。然后孙某1就把张景军介绍给我了，我俩在电话和微信上说话，张景军说可以将我身上的贷款转移走，通过朝阳县信用联社的朋友，办理一笔新增贷款，把我这笔贷款还上，我就相信他了，他说让我给他拿24万元的好处费。第一笔钱是2018年1月6号，张景军找我说要给信用社的信贷员2万元好处费，让我给十二台的一个信贷员打过去，我让张景军给我一个卡号，张景军把李某2的卡号给我了，我看是个女的，以为是信贷员的媳妇，也没有多问，就在二十家某的农业银行给张景军提供的卡号上打了2万元人民币。2018年1月24日张景军和我说要给联社的人打钱，让我给他转三万块钱，我在朝阳市双塔区兴隆大家庭的中国银行给他转了3万元。后来张景军说还得给县联社的送礼，让我给拿一万，我在火车站农业银行汇款的。最后一次张景军说还得送礼用一万，但是当时我手里只有三千元，在站北的农业银行转账的，让我朋友孙某1通过微信帮我给张景军转账七千元。我将钱第一次打给了李某2，之后都打给了张景军。除了第一次转账，每一次给钱孙某1都在场。李某2：6228482218913919573，张景军：6217850500024407170。我没见过张景军，都是孙某1帮我和他谈的。张景军说在朝阳县联社找人，能够新办理一笔150万元的贷款，将我钱转至张景军名下，他替我还贷款，剩下的20多万，他拿走。我在朝阳县台联社的贷款是130万。张景军说他有能力给我办理贷款转移相关事宜。张景军没具体说找谁给我办，他说他有个姐夫是省联社的一把手。张景军的联系方式是×××11139、157××××****、150××××****，他的微信号是×××11139，孙某1的联系方式134××××****。我可以提供给张景军的转账记录。2、证人孙某1证实，我和张景军是通过朋友认识的，我和李某1是朋友，我知道张景军给李某1办理贷款转移的事，2017年的年底左右发生的。大概是2017年10月份，我通过朋友认识张景军，之后他给我打电话说农村信用社有关系，问我身边有没有贷款到期的朋友，能帮着把贷款转移到别人名下，从中能赚取点好处费用。我和他说有倒是有，但是这事必须能办把握喽。他承诺没问题，但是办事得先拿出一笔办事的费用。我和他说要是事能办成，可以拿钱，但是要是办不成，拿出去的办事钱不能动。我把这个情况和李某1说了，李某1也同意办。张景军以办事需要给信用社主任送礼的名义，在李某1这拿走了70000元钱，其中还有7000元钱是我给张景军的。他拿走这些钱后，我和李某1一直问张景军这事办的咋样了，他总说办着呢，办不成肯定把钱拿回来。直到去年9月份，我给他打电话他也不接，人也找不到了。李某1给张景军的70000元钱是张景军为李某1办理贷款转移办事请客吃饭和送礼的钱。张景军陆陆续续从李某1手拿走了共计60000元，后来张景军说还需要10000元，李某1和我说手里就3000元，找我帮垫上了，所以剩下的7000元是张景军从我这拿的，我通过微信转账转过2900，剩下的都是分多次现金给的他，就我们两个人在场。第一次把钱给张景军是李某1自己在二十家某给张景军转了20000元，之后每次给张景军转钱我都在场。我不清楚张景军为李某1办理贷款转移找的什么人，他不让我问，让我放心，不用管。张景军的联系方式152××××****。听说张景军有能力办理贷款转移的事。我以前有个叫杨文超的朋友告诉我的，说张景军姐夫的姐夫是省联社的领导。2018年给张景军转最后那次钱之后就联系不上张景军了，后来我和李某1通过朋友找到张景军的新号码又打电话，张景军就说事肯定能办成，过了几天再打号码又联系不上了。因为这事李某1也总找我，让我帮找张景军。张景军和李某1之前没有其他业务往来。张景军找过帮忙借钱，我都说没钱借给他，因为我本身手里也没钱。李某1给张景军转的这七万块钱不是借款，因为他俩根本不认识，李某1也不可能借钱给张景军，是张景军和我说给信用社主任送礼的钱，这样我转达给李某1，李某1给张景军转的钱。说是朝阳县信用社一个姓王的主任，具体叫什么名字他没说。张景军从来没有说过县联社贷款业务停止办理，要不然也不能给转那么多次钱，每次他都是说快了，最后一次转那一万元钱他说请联社主任吃饭，说完事第一笔款就能放下来。3、证人李某2证实，我和张景军是夫妻关系，但是我们两个没有登记。卡号：62×××73，账户名为李某2的银行卡是我的，之前是张景军使用，现在在家里放着。2018年1月6日收到过两万块钱的转账，我不知道是谁给的，我也不知道为什么转到我的卡上，别人转完之后张景军告诉我的，然后张景军让我把钱转给他，我就把钱转给他了。张景军说帮别人办事，别人给他的，他没说给谁办事，就是在银行办理贷款转移到别人身上的事情，具体怎么回事我也不清楚，他没和我说过，我是在他打电话时听到的。我不清楚张景军是否有为别人办理贷款转移的能力，他就说他找人，他没说找谁。4、证人鲁某证实，我是朝阳县农村信用合作联社信贷审查中心复核员，信贷审查中心的工作内容是审查信贷业务，贷款业务申请办理的审批流程是基层部门上报贷款材料，我们审查中心负责审查申请的贷款材料是否合格，然后上报领导签批，不合格的进行退回。朝阳县农村信用合作联社贷款业务2018年1月份就停办了，暂时未办理。2018年1月后，县联社一直在转化处置不良贷款，所以暂时停止办理了贷款业务，目前未办理新增贷款。没有正式文件，内部要求暂停办理贷款业务。基层部门上报贷款材料是基层部门的信贷员组件，基层部门主任审批，然后上报至我们审查中心。在朝阳县农村信用合作联社不能办理申报新的贷款将原贷款还清的业务，这种情况我们都是办理暂期贷款。5、证人岳某证实，我通过朋友张枕认识张景军，我听张枕说他以前是包工头，后来去外地打工了，张景军从来没有委托我向朝阳县信用联社打听办理贷款业务相关事宜。我不知道张景军是否为他人办理过朝阳县信用联社贷款业务，就知道他欠手下工人不少钱。我不认识朝阳县信用联社的工作人员，我和张景军没有业务往来，我不认识李某1和孙某1。6、辨认笔录、照片证实，经孙某1辨认出张景军为本案嫌疑人。7、接收证据材料清单、存款回单、汇款申请书、汇款付款通知单、交易确认单、交易明细证实，被害人李某1给被告人张景军汇款人民币6.3万元的情况。8、微信转账记录证实，孙某1给张景军转账人民币2,900元的情况。9、光盘（通话录音）证实，张景军承诺孙某1办理贷款相关事项的情况。10、贷款明细、辽宁省农村信用社不良贷款催收通知、借款凭证证实，张景军未能为李某1办理贷款转移的情况。11、张景军中国农业银行银行卡交易明细证实，张景军收到李某1转账人民币1万元的情况。12、户籍信息证实，被告人张景军自然身份信息情况。13、案件来源及抓捕经过，本案案发及被告人张景军的到案情况。14、被告人张景军供述，李某1给我拿过四次钱，第一次是两万元钱，转到李某2的卡里，第二次三万转到我的卡里了，第三次一万应该也是转到我的卡里了，第四次三千元钱也是转到我的卡里，总共收到了63000元钱人民币。给我钱的时候我答应孙某1这个钱是给他们办事用的，我说事办不成钱就还给他们。钱是帮李某1做贷款用的，我自己花了，因为事情暂时办不了，我就自己用了。我和我朋友岳某探讨过，他说能办理。我没为李某1办理朝阳县台信用社贷款，因为朝阳县信用社停止办理贷款了，我手里没钱了，我想用钱，我就以送礼的名义和孙某1要点钱花。一共要了四次钱，每次在他手里拿钱我都说给他们办事用，但是钱我都没用来办事，都被我花了。上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人张景军以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人张景军指控的罪名和部分犯罪事实成立，予以确认。公诉机关指控被告人张景军诈骗数额为7万元，经查，在案证据证实被害人李某1分四次通过银行给张景军汇款63,000元，后李某1又通过孙某1微信转账给张景军2,900元，以上共计数额为65,900元，余4,100元仅有孙某1证言无其他证据予以佐证，且被告人张景军予以否认，认定此4,100元为诈骗数额证据不足，本院不予确认。被告人张景军关于其诈骗数额为63,000元的辩解，经查，李某1及孙某1均证实已经通过孙某1向张景军交付钱款，且微信转账记录证实张景军已收到孙某1转账2,900元，故张景军的此项辩解本院不予采纳。被告人张景军犯诈骗罪，有如下量刑情节：当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张景军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币7万元。罚金于判决书发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2022年5月6日止）。二、责令被告人张景军于判决书发生法律效力后三十日内退赔被害人李某1人民币65,900元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  耿红岩人民陪审员  王克才人民陪审员  范淑辉二〇一九年九月十八日书 记 员  张晓凡