天津市西青区人民法院刑 事 判 决 书（2018）津0111刑初659号公诉机关天津市西青区人民检察院。被告人白翰林，男，1995年6月1日出生，汉族，大学在读，住址天津市武清区。该被告人因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月20日被刑事拘留，2017年2月24日因涉嫌诈骗罪被取保候审。2018年2月22日被逮捕。现羁押于天津市西青区看守所。公民身份号码1202221995********。天津市西青区人民检察院以津西青检公诉刑诉〔2018〕643号起诉书指控被告人白翰林犯诈骗罪，于2018年10月29日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市西青区人民检察院指派检察员崔砚云出庭支持公诉。被告人白翰林到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市西青区人民检察院指控：2015年至2016年，被告人白翰林为偿还其个人债务，在无收入来源、明知无能力偿还的情况下，以自己从事放贷款工作或虚构其在外做生意或虚构其经营贷款公司，需要大学生使用个人身份信息在网络贷款平台及线下贷款公司办理贷款或分期贷款购买手机、电脑等物品出售后套取现金用于投资放贷或公司资金周转，以承诺负责偿还贷款的本金和利息，并按比例给予好处费为诱饵，获取大学生的信任，骗取大学生贷款购买的手机、平板电脑等物品及贷款所得现金。被告人以此为手段，先后对天津师范大学、天津工业大学学生宋某、邢某、张某1、赵某1、殷某、赵某2、孟某、白某、王某1、潘某、张某2、魏某、开某、任某、韩某、张某3、代某、惠某、朱某、郑某、蒋某、易某等二十余人实施诈骗，除去其案发前偿还的部分贷款及支付的好处费，骗取上述人员为其贷款共计200万余元，扣除办理贷款时所需的手续费等费用，实际取得190万余元。被告人白翰林以虚假欠条作为担保，骗取被害人安某借给其96000元，实际取得72000元。被告人白翰林将骗取的钱财用于挥霍消费及偿还债务。案发前归还贷款及给予被害人好处费37万余元。后被告人白翰林藏匿于天津市武清区于2017年1月19日被民警抓获归案。检察机关提供了相应的证据，指控被告人白翰林犯诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定进行处罚。被告人白翰林当庭对公诉机关指控事实予以供认，未辩解。经审理查明，2015年至2016年，被告人白翰林为偿还其个人债务，在无收入来源、明知无能力偿还的情况下，以自己从事放贷款工作或虚构其在外做生意或虚构其经营贷款公司，需要大学生使用个人身份信息在网络贷款平台及线下贷款公司办理贷款或分期贷款购买手机、电脑等物品出售后套取现金用于投资放贷或公司资金周转，以承诺负责偿还贷款的本金和利息，并按比例给予好处费为诱饵，获取大学生的信任，骗取大学生贷款购买的手机、平板电脑等物品及贷款所得现金。被告人以此为手段，先后对天津师范大学、天津工业大学学生宋某、邢某、张某1、赵某1、殷某、赵某2、孟某、白某、王某1、潘某、张某2、魏某、开某、任某、韩某、张某3、代某、惠某、朱某、郑某、蒋某、易某等二十余人实施诈骗，除去其案发前偿还的部分贷款、支付的好处费及扣除办理贷款时所需的手续费等费用，诈骗被害人宋某178710元、邢某74994元、张某177746元、赵某119174元、殷某24819元、赵某249248元、白某73600元、王某165299元、潘某50186元、张某245025元、魏某12500元、开某19950元、任某21018元、韩某110000元、张某3244000元、孟某39086元、代某260000元、惠某164743元、朱某124300元、郑某7000元、蒋某36000元、易某40376元，共计160万余元。被告人白翰林以虚假欠条作为担保，骗取被害人安某借给其96000元，实际取得72000元。后被告人白翰林藏匿于天津市武清区于2017年1月19日被民警抓获归案。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人宋某、邢某、张某1、赵某1、殷某、赵某2、白某、王某1、潘某、张某2、魏某、开某、任某、韩某、张某3、孟某、代某、惠某、朱某、郑某、蒋某、安某、易某的陈述，被告人白翰林的供述，转账记录等，证实被告人白翰林诈骗的经过。2.证人林某、赵某3、张某4的证言，证实被告人白翰林借款的相关情况。3.证人周某的证言，证实被告人白翰林总是推荐学生通过购买手机的方式套现，他说是正在干小额放贷，面向学校的学生放贷等情况。4.证人尚某、刘某1的证言，其是被告人白翰林的女友及前女友，证实被告人的相关情况。5.证人王某2的证言，证实被告人白翰林消费的情况。6.证人王某3、谭某、张某5的证言，证实被告人白翰林带人办理贷款的相关情况。7.证人张某6的证言，证实被告人白翰林及其介绍的其他人通过分期付款买过手机电脑等情况。8.证人李某的证言，证实其是白翰林的母亲，他被刑拘之后才知道他诈骗的事情，但是其经济能力达不到，不能一下还清。9.证人刘某2的证言，证实其父亲把学畔新城2-1-341租给白翰林，不知道他干什么，他说自己住，还听说他给同学介绍兼职，自己创业。10.案件来源及抓获经过，证实被告人白翰林的到案情况。11.辨认笔录及照片，证实相关人员对被告人白翰林进行辨认的情况。12.电子证据检验报告及光盘，证实对手机数据恢复的情况。13.现场勘验笔录、现场图及照片，证实案发现场情况。14.书证，证实被告人白翰林身份、无前科的情况、相关人员的身份情况及案件相关情况。本院认为，被告人白翰林以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人白翰林当庭如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白翰林犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金500000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月22日起至2030年7月15日止。罚金自判决确定之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人白翰林退赔宋某178710元、邢某74994元、张某177746元、赵某119174元、殷某24819元、赵某249248元、白某73600元、王某165299元、潘某50186元、张某245025元、魏某12500元、开某19950元、任某21018元、韩某110000元、张某3244000元、孟某39086元、代某260000元、惠某164743元、朱某124300元、郑某7000元、蒋某36000元、易某40376元、安某72000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  寇春蕊审 判 员  白玉斌人民陪审员  董文珍二〇一九年九月二十六日书 记 员  张冬雪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。