安徽省枞阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0722刑初141号 公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。 被告人姚晓乐，男，汉族，1962年1月2日出生于安徽省枞阳县，初中文化，枞阳县姚乐车业有限公司法定代表人，住安徽省枞阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日被枞阳县公安局刑事拘留，同年3月12日经枞阳县人民检察院批准被逮捕。现羁押于枞阳县看守所。 指定辩护人方忠东，安徽枞川律师事务所律师。 被害人暨诉讼代理人李某1，男，汉族，1966年12月12日出生，枞阳县会宫镇卫生院职工，住该院宿舍。 诉讼代理人梁郑，男，汉族，1986年2月2日出生，合肥寿春中学教师，住合肥市。系被害人许某女婿。 枞阳县人民检察院以枞检刑诉〔2019〕121号起诉书指控被告人姚晓乐犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月1日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员章国胜出庭支持公诉，被告人姚晓乐及其辩护人方忠东到庭参加诉讼。经被害人李某1、许某、吴某、姚某、方某、王某1、张某的推选，李某1、梁郑作为被害人的诉讼代理人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 枞阳县人民检察院指控：2012年3月至2017年3月期间，被告人姚晓乐在枞阳县城和会宫街道经营枞阳县姚乐车业有限公司，以资金周转为由，出具凭证，承诺到期支付10%至24%的年息和本，向杨某某、许某、李某1、张某等14名不特定对象吸收资金共计199万元，2017年8月因资金链断裂而外出隐匿。针对前述指控，公诉机关向法庭出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，姚晓乐向不特定对象非法吸收存款199万元，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被害人暨诉讼代理人李某1认为被告人姚晓乐涉嫌诈骗犯罪，如姚晓乐能够还款，愿意谅解其行为。 诉讼代理人梁郑认为姚晓乐变卖、转移财产，应当从严处理。 被告人姚晓乐对公诉机关指控的事实和罪名无异议，并自愿认罪，请求对其从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，提出如下量刑意见：1.被告人姚晓乐在归案后如实供述，属于坦白，庭审中自愿认罪，可以从轻处罚；2.姚晓乐非法吸收的存款基本用于经营车行，没有用于放贷等其他非法行为；3.姚晓乐吸收的存款中，部分被害人的本金、利息得到清偿，亦有部分被害人获得利息，姚晓乐清偿意愿明显。综上，希望对姚晓乐作出公正处罚。 经审理查明：被告人姚晓乐原系枞阳县姚乐车业有限公司法定代表人。2012年至2017年3月，姚晓乐在未经有关部门依法批准、不具备吸收公众资金资格的情况下，以借钱周转、投资等为由，许以8％至24％不等的高额年息，分别向许某、荣某、朱某某、杨某某、王某1、方某、程某某、方某某、姚某、吴某、李某1、张某、张某某、李某2等14名不特定对象吸收存款共计人民币199万元。其吸收的资金部分用于支付到期本息，部分用于其他支出。后因姚晓乐仅支付部分本息，且在2017年8月因资金链断裂外出隐匿，造成许某、朱某某、杨某某、王某1、方某、程某某、姚某、吴某、李某1、张某、张某某、李某2等12名被害人被吸收的存款计1512800元不能归还。具体事实如下： 1.2012年至2017年1月，被告人姚晓乐承诺按10%的年利率支付利息，实际吸收许某存款30万元。其间，姚晓乐向许某支付利息3.6万元。 2.2013年至2014年，被告人姚晓乐承诺按18%的年利率支付利息，吸收荣某存款10万元。后姚晓乐向荣某支付本息计13.6万元。 3.2013年至2015年，被告人姚晓乐承诺按8%、9%、10%、12%不等的年利率支付利息，实际吸收朱某某存款8万元。其间，姚晓乐向朱某某支付本息计6.3万元。 4.2014年，被告人姚晓乐承诺按18%的年利率支付利息，吸收杨某某存款5万元，后姚晓乐向杨某某支付利息1.8万元。 5.2014年2月至2016年2月，被告人姚晓乐承诺按10%的年利率支付利息，吸收王某1存款8万元。其间，姚晓乐向王某1支付本息计4.7万元。 6.2014年6月至2016年7月，被告人姚晓乐承诺按6%、8%不等的年利率支付利息，吸收方某存款7万元。其间，姚晓乐向方某支付利息2400元。 7.2015年，被告人姚晓乐承诺按18%的年利率支付利息，吸收程某某存款10万元。此后，姚晓乐向程某某支付本息计6.8万元。 8.2015年，被告人姚晓乐承诺按24%的年利率支付利息，吸收方某某存款10万元。后姚晓乐向方某某支付本息计10.05万元。 9.2016年至2017年，被告人姚晓乐承诺按10%的年利率支付利息，吸收姚某存款11万元。其间，姚晓乐向姚某支付利息3.5万元。 10.2016年至2017年3月，被告人姚晓乐承诺按18%的年利率支付利息，吸收吴某存款37万元。其间，姚晓乐向吴某支付利息2400元。 11.2016年5月至2017年3月，被告人姚晓乐承诺按24%的年利率，吸收李某1存款47万元。其间，姚晓乐向李某1支付利息5400元。 12.2016年7月，被告人姚晓乐承诺按12%的年利率支付利息，吸收张某存款6万元。 13.2016年12月，被告人姚晓乐承诺按10%的年利率支付利息，吸收张某某存款5万元。 14.2017年2月，被告人姚晓乐承诺按12%的年利率支付利息，吸收李贤扬存款5万元。 证明上述事实的证据有：枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，接受证据材料清单与集资参与人向公安机关报案时提供的民间借贷案借款借据复印件，张某起诉姚晓乐民间借贷一案民事判决书，调取证据通知书、调取证据清单、接受证据清单，姚晓乐银行账户交易明细、企业与法定代表人基本信息、姚乐车业公司2014年度年报表、姚乐车业公司店面照片、转让协议照片打印件、不动产登记查询记录，吸收公众存款一览表，户籍证明、在逃人员信息及到案经过，集资参与人许某、荣某、朱某某、杨某某、王某1、方某、程某某、方某某、姚某、吴某、李某1、张某某、李某2的陈述，证人江某、王某2、许应平、朱某的证言，被告人姚晓乐的供述与辩解。所列证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定本案事实，本院予以确认。 本院认为：被告人姚晓乐违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款199万元，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。对于被害人发表的姚晓乐涉嫌诈骗犯罪的意见，因在案证据仅能证明姚晓乐吸收存款后在2017年8月因资金链断裂外出隐匿，不能证明姚晓乐吸收存款时具有非法占有的主观故意，故对该意见不予采纳。姚晓乐归案后如实供述犯罪事实，属坦白，庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚。姚晓乐在案发前归还了相关集资参与人的部分本息，可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人所提辩护意见中于法有据的部分予以采纳。对于姚晓乐以吸收的资金支付给集资参与人的利息，应当依法追缴或者在集资参与人本金未归还时折抵本金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人姚晓乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2022年8月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、集资参与人荣某违法所得人民币三万六千元、方某某违法所得人民币五百元均予以追缴； 三、继续追缴被告人姚晓乐的违法所得人民币一百五十一万二千八百元并发还各被害人（详见追缴数额清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 勇 审 判 员  周会娟 人民陪审员  陈晓明 二〇一九年九月五日 书 记 员  胡 峰 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。