福建省泉州市丰泽区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0503民初2289号之二 原告：庄焱焱，男，1980年11月20日出生，汉族，住福建省泉州市丰泽区。 被告：史云辉，男，1976年6月17日出生，汉族，住福建省泉州市鲤城区。 委托诉讼代理人：吴金文，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：周东阳，福建重宇合众（泉州）律师事务所律师。 原告庄焱焱与被告史云辉民间借贷纠纷一案，本院于2019年2月18日受理后，依法进行审理。 庄焱焱向本院提出诉讼请求：1.史云辉偿付庄焱焱借款48万元及该款自2019年2月11日起至判决确定之日止按月2%计算的利息；2.本案受理费、公告费、诉讼保全费等所有诉讼费用由史云辉承担。诉讼过程中，庄焱焱放弃关于公告费、诉讼保全费的诉讼请求。事实与理由：2018年6月26日，史云辉向庄焱焱借款80万元，月利率3%，借款到期日为2018年9月25日，史家明作为连带责任保证人进行担保。到期后史云辉仅支付部分款项，尚欠本金48万元未付。 本院经审查认为，因史玉龙被合同诈骗一案的侦查需要，泉州市公安局鲤城分局于2019年8月6日向本院调取了本案相关材料。之后，本院向泉州市公安局鲤城分局调取了史玉龙被合同诈骗一案的相关材料及笔录，证实泉州市公安局鲤城分局于2019年6月21日决定对史玉龙被合同诈骗案立案侦查，于2019年6月26日决定对犯罪嫌疑人史云辉执行拘留，于2019年7月31日决定对史云辉取保候审，现该案仍在侦查阶段。另，根据史云辉在公安机关的讯问笔录，部分内容如下，公安机关（问）：“再用这550万元用归还你个人的借款及利息期间及之后，你是否还有找其他人借钱？”史云辉（答）：“有的，……找庄焱焱借了80万元。”公安机关（问）：“上述借款你用于何处？”史云辉（答）：“……庄焱焱的80万元，一开始是转到厦门资产管理公司，被厦门资产管理公司退回后，被我用于个人日常支出及本人借款及利息的支出。”公安机关（问）：“经公安侦查，你在社会上存在大量高利息借款，你为何要以高息向他人借款？”史云辉（答）：“因为我要撑到我投资跟要启动的项目资金回流变现。”公安机关（问）：“你向他人借款的理由？”史云辉（答）：“都是资金周转为理由。”公安机关（问）：“你要竞拍超越（中国）服饰资产债务包需要准备多少资金？”史云辉（答）：“一共需要至少1000万元，厦门资管公司才能提供杠杆配资给我。前期，要先打500万元到厦门资管公司做保证金。”公安机关（问）：“你打过几笔款项到厦门资管公司？”史云辉（答）：“只有一笔80万元保证金，这笔是向庄焱焱借的，后来厦门资管公司又退回给我。”公安机关（问）：“你为什要转80万元给厦门资产公司？”史云辉（答）：“厦门资产公司是鲤城区高新园区委托的拍卖超越公司及资产配置的公司。当时史家明介绍我找庄焱焱借钱，庄焱焱要求借的钱要有资金去向，我就转到厦门资产公司，史家明也知道我转这笔钱。”公安机关（问）：“你是通过什么理由退回厦门资管公司这笔款项的？”史云辉（答）：“我是以汇款错误的理由，要求厦门资管公司将这笔80万元的保证金退回给我的。”公安机关（问）：“你为什么要这样要求厦门资管公司退回该笔款项？”史云辉（答）：“因为厦门资管公司要求整笔保证金要500万元，款项不足，经过询问厦门资产管理公司如何处理，经过厦门资产管理公司的指导，所以我就以汇款错误的理由要求厦门资管公司将这笔80万元的保证金退回给我了。”公安机关（问）：“庄焱焱、史家明是否知道让厦门资产管理公司退回80万元？”史云辉（答）：“庄焱焱不知道，但是我有和史家明说过，史家明当时没说什么。”根据庄焱焱在公安机关的询问笔录，部分内容如下，公安机关（问）：“你把史云辉找你借钱的经过讲述下？”庄焱焱（答）：“2018年6月23日，史家明带着史云辉来我位于万达的办公是找你借钱。当时史云辉和史家明说他们两个要合作做一个超越公司一个投标的项目。然后他们俩个跟我说要找我借80万元当他们项目的保证金，要借三个月。经过我的考虑，我就答应借钱给他们，然后当场由史云辉做借款人，史家明做担保人，跟我签订了一张借条，月利息3分。我于2018年6月26日，到闽台缘博物馆旁的办公室，当场用我的民生银行卡转给史云辉的民生银行卡，并看着史云辉将这80万元转到厦门资产管理公司。过了三个月后，史云辉并没有按约定将钱还给我，我就去找他要钱。他于2018年9月30日，向我的民生银行卡还了15万元；2018年10月16日，向我的民生银行卡还15万元。2019年1月7日，向我的民生银行还了2万元。共计还了32万元之后，就没有再还我钱了。我就于2019年春节过后到丰泽区人民法院起诉史云辉，至今还没有判决。”公安机关（问）：“史云辉找你借钱是否有抵押？”庄焱焱（答）：“没有抵押，由史家明做担保人。”公安机关（问）：“你是否知道史云辉找你借的钱是用于何处？”庄焱焱（答）：“当时史云辉和史家明找我借钱时有说他们是合作是要去做超越公司一个投标的项目的保证金。”公安机关（问）：“史云辉没有还你钱，史家明作为担保人是否有承担他相应的责任？”庄焱焱（答）：“有的，史家明于2019年6月18日，将剩余的48万的本金还给我了。我在法院撤销了对史家明的诉讼。但是仍然对史云辉进行起诉。”公安机关（问）：“你是否有向史云辉询问为何不能还钱？”庄焱焱（答）：“有的。当时史家明有跟我说钱已经到位，要先还给，我叫我去史云辉要。我去找史云辉要钱后，他只是分两次还给我共计30万。其他的钱他说他先用去别的地方了，等以后再还我。再后面就联系不上史云辉了。”……公安机关（问）：“史云辉将找你借的80万元转到厦门资产管理公司，是你要求的，还是史云辉主动转的？”庄焱焱（答）：“当时是我要求史云辉要转到厦门资产管理公司。”公安机关（问）：“为何你要求史云辉将80万元转到厦门资产管理公司？”庄焱焱（答）：“因为史云辉找我借钱的时候就说要借钱去做投标的保证金，所以我去史云辉位于闽台缘博物馆旁的办公室，当场把80万元转给史云辉，并要求史云辉当场转到厦门资产管理公司。”公安机关（问）：“史云辉转到厦门资产管理公司的80万元被退回，你是否知道？”庄焱焱（答）：“我不知道，史云辉没跟我讲过这回事。”公安机关（问）：“史云辉找你借钱是否有抵押？”庄焱焱（答）：“没有抵押，由史家明做担保人。”公安机关（问）：“为何史家明要做史云辉借钱的担保人？”庄焱焱（答）：“因为史云辉有说这个投标的项目是他和史家明一起合作的，所以让史家明做担保，史家明也是说跟史云辉合作的，所以史家明也同意当担保人。”公安机关（问）：“你在借钱给史云辉三个月后，是否要找史云辉要钱？”庄焱焱（答）：“有的。借钱给史云辉三个月后，我找史云辉要钱，史云辉跟我讲他超越公司的项目投标中了，等处理完就可以把钱还给我，而且史云辉说他还有其他项目的钱也快到了，等钱到位就可还给我。”根据史家明在公安机关的询问笔录，部分内容如下，公安机关（问）：“史云辉是否有按照你们的口头协议去参与超越公司破产重组项目投资？”史家明（答）：“一开始有去厦门资产管理公司打听，并于6月23日由我做担保，史云辉向庄焱焱借款80万元，这80万元史云辉拿去厦门资产管理公司当保证金，但是6月28日，这80万元被厦门资产管理公司退回到史云辉的账户中。之后史云辉向我和史玉龙隐瞒这件事，并继续以向厦门资产管理公司提供保证金为由，提供假的汇款凭证，叫我和史玉龙继续向他转账。”公安机关（问）：“史云辉向庄焱焱借的80万元是否有归还？”史家明（答）：“已经还了48万元。其余的庄焱焱在丰泽法院起诉。”……公安机关（问）：“2018年6月28日，厦门资产管理公司退回史云辉的80万元保证金，你是否知道？”史家明（答）：“不知道，史玉龙也不知道。2019年2月的时候，史云辉还在说要去把厦门资产管理公司的这80万元保证金退回来还给我。” 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，综合在案证据材料及当事人的陈述，史云辉系以支付投标保证金为由向庄焱焱借款80万元（史云辉于2018年6月26日收到借款80万元当日即支付庄焱焱利息2.4万元），并根据庄焱焱的要求将该80万元款项转给“厦门资产管理公司”；后史云辉在庄焱焱不知情的情况下，于2018年6月28日从“厦门资产管理公司”处退回上述80万元，将该款用于其个人日常支出及本人借款及利息的支出，在借款期限届满后未能依约还款。另外，史云辉在社会上存在大量高利息借款，其自述目前负债比较多，其中银行贷款大概有330多万元，民间借债250多万元，信用卡欠款约30万元。公安机关在侦查史云辉涉嫌合同诈骗案过程中，向出借人庄焱焱、保证人史家明有关本案借款的情况进行了询问，并调取本案证据材料作为侦查线索。综上，史云辉在本案中的借款行为有“诈骗公私财物”的犯罪嫌疑，故庄焱焱的起诉应当裁定驳回。如公安机关立案侦查后撤销案件或者认为本案借贷行为不涉嫌犯罪的，庄焱焱可再行提起诉讼。 依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下： 驳回庄焱焱的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于泉州市中级人民法院。 审判员  黄达婧 二〇一九年九月四日 书记员  洪希文 附：引用主要法律、司法解释条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： …… （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； ……。 《最高人民法院关于适用的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 -9-