宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院刑事判决书 （2019）宁03刑终31号 原公诉机关宁夏回族自治区同心县人民检察院。上诉人（原审被告人）史瑞，女，生于1981年4月30日，公民身份号码×××，宁夏回族自治区同心县人，汉族，初中文化，个体户，住宁夏回族自治区同心县。2016年12月13日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区同心县公安局监视居住。2017年1月21日，被宁夏回族自治区同心县公安局刑事拘留。2017年2月27日，经宁夏回族自治区同心县人民检察院批准，由宁夏回族自治区同心县公安局以涉嫌犯非法吸收公众存款罪执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人赵臣斌，北京大成银川律师事务所律师。辩护人张晓晴，北京大成银川律师事务所律师。宁夏回族自治区同心县人民法院审理宁夏回族自治区同心县人民检察院指控原审被告人史瑞犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年1月30日作出（2018）宁0324刑初35号刑事判决。宣判后，原审被告人史瑞不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市人民检察院指派检察员蔡静出庭履行职务，上诉人史瑞及其辩护人赵臣斌、张晓晴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原判认定：从2014年1月至2016年11月期间，被告人史瑞以其经营的烟酒商铺囤货需要周转资金及做信用卡生意为由，在未经国家金融主管部门依法批准的情况下，承诺以每一万元使用五天或一周支付200元至600元利息，或者每一万元使用一个月支付1000元至2200元不等利息为回报，经口口相传，从社会不特定人员马某甲、马某乙、马某丙、纪某某、买某甲、锁某某、丁某甲、姚某甲、李某甲、魏某某、白某某等人处公开吸收资金，将所融资金小部分用于商铺经营，大部分以拆东墙补西墙的方式向集资参与人支付本金及高额利息。截止案发时，史瑞以自己的账户及其持有的巴某某账户通过银行转账的方式，直接或间接从集资参与人手中累计吸收资金134612203元、以套现他人信用卡方式吸收794000元、以现金存款和交付现金等方式吸收1728300元。期间，被告人史瑞以反本付息的方式累计向各集资参与人支出数额超过其吸收数额。本案造成部分集资参与人损失共计11451445元。2016年11月30日，在资金链断裂，无力偿还集资参与人本金和利息的情况下，集资参与人向公安机关报案。同心县公安局接到报案后，于2016年12月1日进行立案侦查，于2016年12月13日将因割腕自杀未遂而住院的被告人史瑞采取监视居住措施。2017年1月21日将其刑事拘留。侦查机关从获利集资参与人处追缴非法所得款合计8439285元。具体犯罪事实如下：1.被告人史瑞从马某甲及马某甲提供的其亲属朋友（丁某乙、丁某1、李某1、马某丁、马某戊、马某30（马某己）、周某甲、马某庚、杨某乙名下的账户中非法吸收存款共计17162550元，吸收现金存款30300元，后以支付本金和利息的方式向马某甲及以上亲属朋友的账户转账返还16859384元。2.被告人史瑞从马某甲介绍的马某辛的账户中非法吸收存款2370000元，从马某辛提供的王某甲的账户中非法吸收800000元，后以支付本金和利息的方式向马某辛账户返还2780000元，向王某甲的账户返还13000元。3.被告人史瑞从马某甲介绍的刘某某的账户中非法吸收存款164700元，后以支付本金和利息的方式向刘某某账户返还91000元，造成刘某某亏损73700元。4.被告人史瑞从马某甲介绍的马某壬的账户中非法吸收存款1900000元，从马某壬提供的马某壬之子马某癸账户中非法吸收1680000元，从马某壬提供的马某1账户中非法吸收700000元。5.被告人史瑞从马某甲介绍的马某2的账户中非法吸收存款1122000元，后以支付本金和利息的方式向马某2账户返还443000元。6.被告人史瑞从马某甲介绍的马某3的账户中非法吸收存款987000元。7.被告人史瑞从马某甲介绍的马某4的账户中非法吸收存款249990元，后以支付本金和利息的方式向马某4账户返还175000元。8.被告人史瑞从马某甲介绍的王某乙的账户中非法吸收存款250000元，后以支付本金和利息的方式向王某乙账户返还23000元。9.被告人史瑞从马某乙及马某乙提供的其亲属朋友（马某5、张某甲、马某6、丁某丙、马某31、马某7）名下的账户中非法吸收存款共计17047000元，吸收马某乙现金150000元，吸收马某乙提供的信用卡套现资金185000元，吸收马某乙微信转账50000元，后以支付本金和利息的方式向马某乙及其亲属朋友的账户转账，其数额超过马某乙集资额。10.被告人史瑞从马某丙及马某丙提供的其亲属（马某8、马某9、马某10）名下的账户中非法吸收存款共计11043080元，吸收马某丙现金80000元，吸收马某丙提供的信用卡套现资金30000元，后以支付本金和利息的方式向马某丙及其亲属的账户转账，其数额超过马某丙集资额。11.被告人史瑞从纪某某及纪某某提供的其亲属（杨某丙、张某乙）名下的账户中非法吸收存款共计14438476元，后以支付本金和利息的方式向纪某某及其亲属的账户转账，其数额超过纪某某集资额。12.被告人史瑞从买某甲及买某甲提供的其亲属（买某丙、买某乙、杨某甲）名下的账户中非法吸收存款共计22123301元，后以支付本金和利息的方式向买某甲的账户转账，其数额超过买某甲集资额。13.被告人史瑞从锁某某及锁某某提供的其亲属（蒲某某、罗某甲）名下的账户中非法吸收存款共计12459000元，后以支付本金和利息的方式向锁某某及亲属的账户转账，其数额超过锁某某集资额。14.被告人史瑞从丁某甲及丁某甲提供的其亲属朋友（段某某、马某32、李某乙、杨某丁）名下的账户中非法吸收存款共计1701000元，吸收丁某甲现金20000元，后以支付本金和利息的方式向丁某甲和李某乙的账户转账，其数额超过丁某甲集资额。2016年11月29日，史瑞非法吸收丁某丁100000元，并让丁某丁将其中90000元直接转入丁某甲的账户。15.被告人史瑞从姚某甲及姚某甲提供的其亲属（姚某乙、姚某丙、姚某丁）名下的账户中非法吸收存款共计1256000元，吸收姚某甲现金20000元，后以支付本金和利息的方式向姚某甲及其亲属的账户转账，其数额超过姚某甲集资额。16.被告人史瑞从李某甲及李某甲提供的其亲属（李某丙、李某丁）名下的账户中非法吸收存款共计411615元，吸收李某甲现金30000元，吸收李某甲提供的信用卡套现资金150000元，后以支付本金和利息的方式向李某甲及其亲属的账户转账，其数额超过李某甲集资额。17.被告人史瑞从马某11提供的马某12的账户中非法吸收存款200000元。18.被告人史瑞从魏某某及魏某某提供的其朋友（陈某某、丁某戊）名下的账户中非法吸收存款共计1332515元，后以支付本金和利息的方式向魏某某及丁某戊的账户转账返还834700元。19.被告人史瑞从白某某及白某某提供的其亲属朋友（丁某己、毛某某、李某丁、马某33、田某某、马某34、田某1、赵某1、李某戊）名下的账户中非法吸收存款共计20529226元，吸收白某某提供的信用卡套现资金100000元，后以支付本金和利息的方式向白某某及其亲属朋友的账户转账返还17334852元。20.被告人史瑞从杨某戊的账户中非法吸收存款836500元，吸收杨某戊现金100000元，后以支付本金和利息的方式向杨某戊账户转账，其数额超过杨某戊集资额。21.被告人史瑞从周某乙的账户中非法吸收存款950230元，吸收周某乙现金80000元，吸收周某乙提供的信用卡套现资金80000元，后以支付本金和利息的方式向周某乙账户转账，其数额超过周某乙集资额。22.被告人史瑞从王某丙的账户中非法吸收存款440000元，吸收王某丙现金90000元，吸收王某丙提供的信用卡套现资金50000元，后以支付本金和利息的方式向王某丙账户转账，其数额超过王某丙集资额。23.被告人史瑞从王某丁及其妻子李某己的账户中非法吸收存款641400元，吸收王某丁现金20000元，吸收王某丁提供的信用卡套现资金100000元，后以支付本金和利息的方式向王某丁及其妻子李某己的账户转账，其数额超过王某丁集资额，该转账数额中除支付给王某丁的本金和利息以外，还包括史瑞让王某丁为史瑞购物而转给王某丁的20000元。24.被告人史瑞从罗某乙的账户中非法吸收存款300600元，后以支付本金和利息的方式向罗某乙账户转账，其数额超过罗某乙集资额。25.被告人史瑞从王某戊的账户中非法吸收存款373620元，吸收王某戊现金120000元，后以支付本金和利息的方式向王某戊账户转账，其数额超过王某戊集资额，该转账数额除支付给王某戊的本金和利息以外，还包括史瑞让王某戊帮史瑞偿还信用卡的56000元。26.被告人史瑞从王某己的账户中非法吸收存款93900元，吸收王某己现金60000元，后以支付本金和利息的方式向王某己账户转账，其数额超过王某己集资额。27.被告人史瑞从王某庚处非法吸收现金90000元，后以支付本金和利息的方式向王某庚账户转账，其数额超过王某庚集资额。28.被告人史瑞从马某13及马某13丈夫马某14的账户中非法吸收存款320000元，后以支付本金和利息的方式向马某13账户转账，其数额超过马某13集资额。29.被告人史瑞从杨某己的账户中非法吸收存款40000元，吸收杨某己现金8000元，后以支付本金和利息的方式向杨某己账户转账，其数额超过杨某己集资额。30.被告人史瑞从吴某某的账户中非法吸收存款177500元，吸收吴某某现金存款50000元、现金50000元，后以支付本金和利息的方式向吴某某账户转账返还262200元。31.被告人史瑞从顾某某及顾某某提供的马某35的账户中共计非法吸收存款168000元，吸收顾某某现金存款40000元、现金100000元，吸收顾某某提供的信用卡套现资金80000元，后以支付本金和利息的方式向顾某某及其丈夫李某庚的账户转账返还374200元。32.被告人史瑞从马某15处非法吸收现金90000元，后以支付本金和利息的方式向马某15账户转账返还29000元。33.被告人史瑞从周某丙的账户中非法吸收存款192000元，后以支付本金和利息的方式向周某丙账户转账，其数额超过周某丙集资额。34.被告人史瑞从乔某某的账户中非法吸收存款48000元，吸收乔某某提供的信用卡套现资金19000元，后以支付本金和利息的方式向乔某某账户转账，其数额超过乔某某集资额。35.被告人史瑞从温某某的账户中非法吸收存款168000元，吸收温某某现金150000元，后以支付本金和利息的方式向温某某及温某某妻子史某某的户转账返还216000元。36.被告人史瑞从王某1的账户中非法吸收存款135000元。另查明，被告人史瑞名下拥有同心县长征花园按揭房一套、同心县荣世家园按揭房一套。侦查机关从获利集资参与人处追缴非法所得款合计8439285元。原判认定上述事实的证据有：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实集资参与人马某甲、锁某某、吴某某、丁某丁于2016年12月1日至2016年12月13日到同心县公安局报案，该局立案侦查，并于2016年12月13日对被告人史瑞采取监视居住措施，2017年1月21日将其刑事拘留；2.史瑞、巴某某账户往来人物汇总，证实被告人史瑞与大量社会人员有资金往来；3.交易明细、电子数据、司法会计鉴定意见书（含补充鉴定意见）、鉴定意见补充说明、鉴定意见通知书、银行交易查询、转账凭条、记账本、信用卡账单、存款回单、微信聊天记录、录音光盘，证实史瑞非法吸收公众存款的事实以及以转账方式吸收存款的数额和发还集资参与人本利的数额。另外能够证实马某14账户向史瑞账户转入6万元、马某35账户向史瑞账户转入5万元、史瑞账户向李某庚账户转入22600元、史瑞账户向史某某账户转入143000元，以上转账流水与被告人史瑞的供述和集资参与人的陈述相互印证；4.借条、欠条，证实史瑞向丁某丁出具10万元借条、向王某庚出具10万元的欠条、向杨某己出具1万元的欠条、向吴某某出具5万元的欠条、向马某15出具三张共计7万元的欠条；5.住院病案、出院证、诊断证明，证实被告人史瑞割腕服毒，后经抢救自杀未遂；6.吴某某提供的存款回单，证实吴某某给被告人史瑞账户存入现金5万元；7.辩认笔录，证实证人锁某某、马某甲、丁某丁、吴某某能够辨认出被告人史瑞；8.商品房买卖合同、商品房认购协议、收据、发票、不动产登记事务中心出具的《拥有房屋情况查询表》、说明、查封房产通知、证人杨某庚的证言，证实被告人史瑞名下拥有一套2016年8月4日认购的同心县长征花园按揭房，一套2014年2月20日认购的同心县荣世家园按揭房；9.二线人员退赔情况说明，证实侦查机关从获利集资参与人马某乙、马某丙、王某丙、周某乙、杨某戊、罗某乙、姚某甲、李某甲、王某己、马某13处追缴非法所得共计8439285元；10.被害人马某甲的陈述，证实2015年11月至2016年11月，被告人史瑞以做信用卡生意为由，以每万元钱每周200元好处费为诱饵先后从马某甲处非法吸收存款1500万元。马某甲不仅拿自己和丈夫丁某乙的钱给史瑞用，还从其父亲马某丁、其哥哥马某壬、马某辛、马某4、其弟弟马某2、其弟媳王某乙、其姐姐马某3、其妹夫马某30、其外甥刘某某、其侄媳周某甲、其婆婆马某庚、其同学杨某乙处借钱给史瑞用。以上人员，或将钱通过现金或转账的方式给马某甲，马某甲再将钱转给史瑞，或直接与史瑞及史瑞持有的巴某某银行账户有直接进出账务来往。另外，马某甲向马某壬借钱的时候，马某壬让马某壬之子马某癸给马某甲和史瑞的账户上转过钱，同时马某癸又向马某1借款并通过马某1的账户给史瑞转过钱。马某甲向马某辛借钱的时候，马某辛用王某甲的账户给史瑞转过钱。马某甲曾让史瑞将一部分钱转入马某甲女儿丁某1、亲属李某1、同事马某戊的账户；11.证人马某1的证言，证实马某1账户打入史瑞账户的70万元是马某癸借用马某1的钱，马某癸将这笔钱已还清；12.证人丁某乙的证言，证实丁某乙的银行卡和信用卡由丁某乙的妻子马某甲拿给史瑞使用。丁某乙的银行卡与史瑞持有银行卡之间有账务来往。马某甲让丁某乙想办法给史瑞给钱，丁某乙便借了丁某乙母亲马某庚的7万元钱并通过马某庚的账户直接转给史瑞。丁某乙给史瑞账户存过现金30300元；13.被害人马某辛的陈述，证实马某辛不认识史瑞。马某辛的妹妹马某甲曾告诉家里亲属，说史瑞吸收存款用来还信用卡，从中赚取手续费，集资的人每入一万元钱每周200元的利息。后来马某辛通过马某甲给史瑞的账户上转过很多次钱。这些钱，有的是马某辛转到马某甲的账户上，马某甲再转给史瑞，有的是马某辛用自己的账户转给史瑞。马某辛给过马某甲现金5万元左右。马某辛让朋友王某甲通过王某甲的账户给史瑞持有的巴某某的账户上转过80万元。钱都是马某甲让马某辛转的，马某甲从史瑞手中赚取手续费，之后再给马某辛。马某甲从中没有扣除好处费。马某辛从中亏损213万元左右；14.被害人刘某某的陈述，证实刘某某的姨姨马某甲曾向刘某某借钱，并让刘某某将钱转入史瑞的账户，后来还钱的时候，又让史瑞直接转到刘某某的账户。马某甲承诺给刘某某每一万元每周付150元的利息。马某甲现在还欠刘某某15万元；15.证人马某丁的证言，证实马某丁的两张银行卡由其女儿马某甲使用；16.证人马某癸的证言，证实马某癸不认识史瑞。马某癸的父亲马某壬曾让马某癸给史瑞的账户转过22万元钱，后来马某癸又多次向史瑞和巴某某的账户转过款。马某癸还给马某甲转账或给现金。给马某甲的这些款都是马某壬借给马某甲的。马某癸曾借马某1的钱，用马某1的账户转到了巴某某的账户；17.证人马某戊的证言，证实马某戊的二张银行卡借给马某甲使用过，史瑞曾给马某戊的账户转过的1万元钱是马某甲还给马某戊的钱；18.被害人马某壬的陈述，证实马某壬之前不认识史瑞。马某壬的妹妹马某甲说将钱借给史瑞，史瑞会给手续费。马某壬通过直接转账、间接转账以及现金的方式给了史瑞500多万元。史瑞将手续费给马某甲，马某甲再转交给马某壬。手续费一般是每一万元钱一周200元至300元的利息；19.被害人马某2的陈述，证实马某2不认识史瑞。马某2的姐姐马某甲让马某2转钱给史瑞，承诺每一万元钱一周200元的好处费。马某2给史瑞转了很多笔钱，史瑞也给马某2转过本和利，这都是马某甲让转的。案发时，史瑞欠马某268.5万元；20.被害人马某3的陈述，证实马某3不认识史瑞。马某3将自己的一张银行卡借给妹妹马某甲使用，卡里面有90万元。马某甲说有个生意，每一万元钱一周给180元的利息。后来马某3又给马某甲13万元。马某甲没有说将马某3的钱转给史瑞用，也没有说史瑞集资的事；21.被害人马某4的陈述，证实经马某4的妹妹马某甲介绍，马某4不断将钱借给史瑞用，史瑞答应每一万元钱一周给200元的好处费。史瑞每周都给马某4转好处费。案发时，史瑞一共借了马某450万元；22.证人马某己的证言，证实马某30不认识史瑞，也不知道史瑞集资的事。马某甲借了马某甲妹夫马某30的34万元钱，还钱的时候就让史瑞把钱转到马某30的账户了，多转的10200元是马某甲给马某30的好处费；23.证人王某甲的证言，证实王某甲不认识史瑞。王某甲借过马某辛的80万元，还钱的时候，马某辛让王某甲直接转到巴某某的账户；24.被害人王某乙的陈述，证实王某乙不认识史瑞。马某甲告诉弟媳王某乙，史瑞做信用卡生意需要钱，每一万元钱一周给200元的好处费。马某甲给王某乙一个巴某某的账户，让王某乙两次向该账户转款25万元；25.证人周某甲的证言，证实周某甲不认识史瑞。马某甲曾因急需用钱而向周某甲借7万元钱，并让周某甲将一部分转到马某甲的账户，一部分转到巴某某的账户。马某甲没有承诺给利息，也没有给周某甲还钱；26.被害人马某庚的证言，证实马某庚不认识史瑞。马某庚的儿子丁某乙曾借用马某庚银行卡里的7万元钱。马某庚本人没有给史瑞的账户转过钱；27.证人杨某乙的证言，证实杨某乙不认识史瑞。马某甲借杨某乙的钱，让史瑞转给了杨某乙；28.证人马某乙的证言，证实从2016年年初开始，史瑞经常以做生意需要用钱为由向马某乙借款，并支付一定利息。马某乙经常使用马某乙、马某乙侄子马某5、朋友张某甲、弟弟马某6、同学丁某丙、女儿马某31、朋友马某7的账户给史瑞转款，史瑞也常通过以上账户向马某乙还款。马某乙还给史瑞30多万元的现金，给史瑞微信转账5万元。马某乙给史瑞提供多张信用卡，史瑞从中套现28.5万元，这些信用卡后来由马某乙偿还；29.证人马某5、张某甲、马某6、丁某丙、赵某甲、马某7的证言，证实马某5、张某甲、马某6、丁某丙、马某7的银行卡于2016年借给马某乙使用，以上人员对马某乙如何使用银行卡不知情，对史瑞与本人银行卡的账务来往亦不知情。马某乙没有给以上人员支付过利息；30.证人马某丙的证言，证实从2015年10月份开始，史瑞以给别人还大额信用卡赚取好处费为由，承诺每一万元使用五天200元的利息，从马某丙处多次累计吸收40万元。2016年起，史瑞经常以各种理由向马某丙借钱，并约定每30万元使用20天支付6万至8万的利息。马某丙除用自己的账户与史瑞来往外，还借用弟弟马某8、妹妹马某9、侄女婿马某10的账户与史瑞转账往来。马某丙曾给史瑞150万元现金，提供额度总计13.4万元的两张信用卡，史瑞从中套现后未偿还；31.证人马某8的证言，证实马某8为了跑银行卡流水，将自己的银行卡交给姐姐马某丙，让马某丙交给史瑞跑流水。后来史瑞给马某8的账户转过几次钱，马某丙就让马某8又转给了马某丙；32.证人马某9的证言，证实2014年8月份，马某丙向妹妹马某9借钱，马某9将自己的一张存有5万元钱的银行卡给了马某丙，马某9对马某丙如何使用该银行卡不知情；33.证人马某10的证言，证实2016年，马某丙打电话向马某10借钱，并让马某10将钱转到一个户名为史瑞的账户。马某丙后来把钱还给了马某10；34.证人纪某某的证言，证实2015年，史瑞说有个好生意要与纪某某一起赚钱，并答应每一万元一周支付300元的利息，之后纪某某就多次用自己和其丈夫杨某丙的账户给史瑞转账，史瑞也多次转账给纪某某支付本利。纪某某还借用其嫂子张某乙的银行卡与史瑞之间转过账，张某丙与史瑞的账户来往都是纪某某与史瑞间的交易；35.证人杨某丙的证言，证实杨某丙的一张银行卡曾给杨某丙的妻子纪某某使用，杨某丙与史瑞之间没有转过账；36.证人张某乙的证言，证实纪某某曾向张某乙借钱，张某乙将一张存有38万元的银行卡交给纪某某，之后该卡一直由纪某某使用。纪某某没有给张某乙支付过利息。张某乙不认识史瑞，与史瑞之间没有账务来往；37.证人买某甲的证言，证实史瑞经常以各种理由向买某甲借钱，并承诺一定的红利。2014年年底借了15万元，承诺每一万元一个月支付400元的红利。2016年初，又多次借钱，承诺每一万元一个月支付800元到1000元的红利。买某甲曾向外甥女杨某甲借了10万元钱，让杨某甲直接转入史瑞账户，后来买某甲给杨某甲还清了本和利。买某甲曾向姐姐买某丙、弟媳买某乙借过钱，并让买某丙和买某乙直接转入史瑞账户，买某甲已给买某丙和买某乙还清本金，没有约定利息；38.证人买某丙的证言，证实买某丙姐姐买某甲于2015年向买某丙借款5万元，并让买某丙直接转入史瑞的账户。双方没有约定利息；39.证人杨某甲的证言，证实2016年9月份，买某甲曾向杨某甲借10万元钱，并让杨某甲转入史瑞的账户。双方没有约定利息；40.证人锁某某的证言，证实从2016年6月份开始，史瑞以各种理由多次由向锁某某借钱，并承诺一定的好处费。锁某某除了使用自己的银行卡与史瑞之间转账外，还借妹妹锁某丁的钱，锁某丁通过锁某丁女儿蒲某某的账户转给了史瑞。史瑞向锁某某返还本利的时候，有时候也转到蒲某某和锁某某女儿罗某甲的账户；41.证人锁某丁的证言，证实蒲某某的银行卡由锁某丁使用，锁某丁不认识史瑞，锁某丁不知道史瑞与蒲某某的账户之间的转账情况；42.证人罗某甲的证言，证实史瑞转给罗某甲银行卡上的钱是锁某某让史瑞转的；43.证人丁某甲的证言，证实从2015年起，史瑞经常以各种理由向丁某甲借钱，事后支付一定利息。开始是每五万元每月3000元利息，后来每一万元每月400元至800元的利息。丁某甲借给史瑞的钱除转账给史瑞外，还累计给史瑞50多万的现金。丁某甲曾借用朋友李某乙的9万元钱，并让李某乙直接转入史瑞的账户，这笔钱丁某甲还给了李某乙。2014年至2016年年底，丁某甲一直使用李某乙的一张银行卡，史瑞将还给丁某甲的本利转到该卡上。丁某甲母亲马某32的三张银行卡由丁某甲持有使用，丁某甲用该卡给史瑞转过钱。丁某甲还借朋友段某某的6000元钱，让段某某通过自己的银行卡直接转到史瑞账户，后丁某甲给段某某还了钱。丁某甲曾向同学杨某丁借过72000万元钱，并让杨某丁通过自己的银行卡直接转到史瑞账户，后丁某甲给杨某丁还了钱。2016年11月28日，史瑞让丁某丁将9万元通过丁某丁的账户转入丁某甲的账户，之后丁某甲拿了9万元的现金交给了史瑞。第二天，在史瑞的店里面，丁某甲看见丁某丁将1万元现金交给史瑞；44.证人段某某的证言，证实2016年11月20日，丁某甲向段某某借6000元钱，段某某将自己的银行卡交给丁某甲，丁某甲转款之后将银行卡还给了段某某。段某某不知道丁某甲将款转给了史瑞；45.证人李某乙的证言，证实2016年10月28日，丁某甲打电话向李某乙借9万元钱，李某乙按丁某甲提供的账户给史瑞转账9万元。丁某甲已将这9万元还清。李某乙将自己的一张建设银行卡和绑定的一个POS机一起借给丁某甲一直使用，丁某甲如何使用的，李某乙不知情；46.证人杨某丁的证言，证实2015年4月、2015年10月，杨某丁将自己的银行卡先后两次借给丁某甲使用，丁某甲每次借用36000元，每次借完之后不久，丁某甲就还给了杨某丁；47.被害人丁某丁的陈述，证实2016年11月28日，史瑞以自已家里出事急需用钱为由向丁某丁借10万元钱，承诺2角的利息。第二天，史瑞给丁某丁出具了一张12万元的欠条，并让丁某丁将9万元通过丁某丁的账户转入了丁某甲的账户。第三天，丁某丁在史瑞的店里面又给史瑞1万元现金；48.证人姚某甲的证言，证实从2015年开始，史瑞经常以店里面周转资金、偿还信用卡等各种理由向姚某甲借钱，并承诺每一万元每月支付300元到500元的利息。姚某甲除了使用自己的银行卡与史瑞之间转账往来之外，还使用姐姐姚某丙、妹妹姚某乙、侄子姚某丁的账户与史瑞转账往来。姚某丙、姚某乙、姚某丁账户里的钱都是姚某甲的。姚某甲经常给史瑞现金，还让妹妹姚某乙给史瑞二、三十万元的现金；49.证人姚某乙的证言，证实从2013年到2016年，姚某甲多次让妹妹姚某乙通过姚某乙的账户给史瑞和巴某某的账户转过钱，还让姚某乙给史瑞送过二、三十万元的现金。姚某乙给史瑞的转款和现金都是姚某甲的钱。史瑞转给姚某乙的钱，姚某乙又转给了姚某甲；50.证人姚某丙的证言，证实姚某丙将自己一张空的银行卡交给妹妹姚某甲使用，对姚某甲如何使用不知情；51.证人李某甲的证言，证实2008年至2016年4月期间，史瑞经常向李某甲借钱，一开始没有利息，后来史瑞为了还人情，就多多少少给点好处。2016年六、七月份，史瑞急需用钱，向李某甲借20万元，并承诺2分钱的利息，李某甲当时给史瑞转账15万元，给史瑞现金5万元。之后，史瑞又断断续续向李某甲借钱，李某甲打电话让李某辛给史瑞转5万元钱，李某辛便用李某辛父亲李某丁的银行账户转给史瑞5万元。李某甲还将自己的5张信用卡和李某辛的1张信用卡给史瑞使用，案发前，史瑞从中透支15万元未偿还。李某甲还清了借李某辛的钱。李某甲一直使用其母亲李某丙的一张银行卡，并与史瑞之间有转账往来。李某甲借给史瑞现金共计45.5万元。李某甲曾向同事马某11说过自己把钱借给史瑞从中获取利息一事，马某11委托李某甲询问史瑞是否还需要资金，史瑞答应给马某114分钱的利息，李某甲向马某11提供了史瑞的银行卡号，并陪同马某11到银行给史瑞转款20万元；52.证人李某丙的证言，证实李某丙有一张空的银行卡一直由其女儿李某甲使用；53.证人李某辛的证言，证实2016年7月份的一天，李某甲打电话向李某辛借5万元钱，后李某辛通过李某辛父亲李某丁的账户将5万元转给李某甲提供的史瑞的账户。李某甲还借用李某辛额度为2万元的信用卡使用。李某甲先后支付李某辛9000元利息。史瑞案发后，李某辛的信用卡被史瑞套现2万元，李某辛自己还了信用卡。李某甲还了李某辛本金4万元，下剩3万元没还；54.被害人马某11的陈述，证实2016年11月1日，李某甲向马某11介绍说有同学干工程需要钱，如果投资可以有3到4分的利息。后马某11用马某12的银行卡给李某甲提供的史瑞的账户转入20万元。史瑞和李某甲始终没有给马某11返还本金和利息；55.证人马某12的证言，证实马某12不认识史瑞。马某12将自己一张存有20万元存款的银行卡借给嫂子马某11使用，对于马某11如何使用该卡，马某12不知情；56.被害人魏某某的陈述，证实史瑞因店铺周转资金向魏某某借过钱。魏某某除了用自己的账户给史瑞转账错钱以外，还于2015年6月份在银行贷款60万元存在陈某某的银行卡上，并将陈某某的银行卡直接交给史瑞使用。魏某某向朋友丁某戊先后借了73.5万元，通过丁某戊的银行卡直接转到了史瑞的账户。魏某某给丁某戊还钱的时候，就让史瑞转给丁某戊。魏某某现在还欠丁某戊20万元没有还清。史瑞借魏某某的钱也没有还清。魏某某与史瑞之间的账务往来没有利息；57.证人陈某某的证言，证实陈某某将一张空银行卡借给魏某某使用；58.证人丁某戊的证言，证实丁某戊不认识史瑞。魏某某经常向丁某戊借钱，并让丁某戊转入史瑞的账户。魏某某还钱的时候，又让史瑞直接转给丁某戊。以前借的钱用一段时间就还上了。2016年11月份借了20万元，到现在没还。魏某某向丁某戊借钱，没有利息；59.被害人白某某的陈述，证实从2016年7月开始，史瑞就以各种理由向白某某借钱，并答应支付一定的利息。白某某经常用自己的银行卡与史瑞之间转账。白某某还拿着丁某己的一张银行卡使用，曾用该卡与史瑞之间有账务往来。白某某曾向毛某某借过钱，毛某某要钱的时候，白某某就让史瑞给毛某某转过一次钱。白某某从李某丁处借了2.1万元，用李某丁的账户转给史瑞，后来又让史瑞将这2.1万元转给了李某丁。白某某向马某16借款120万元，马某16将儿子马某34的银行卡交给白某某，白某某借用了该卡里的44万元，其中用该卡给史瑞转账27.75万元。马某16还给白某某一张马某33的银行卡，白某某将卡内的76万元分几次转给史瑞。后来，白某某让史瑞给马某34的银行卡转款44万元，给马某33的银行卡转款76万元。白某某先后向田某某借款140万元，其中用田某某的银行卡给史瑞转款65万元，用田某某儿子田某1的银行卡给史瑞转款75万元。后来白某某让史瑞给田某某的账户转账65万元，给田某某儿子田某1的账户转账75万元。白某某借赵某乙的16万元，通过赵某乙的银行卡转入史瑞账户。后来白某某将16万现金存入赵某乙的银行账户。白某某向李某戊借了2万元，并通过李某戊的银行账户转到巴某某的账户。后来，白某某给李某戊还了2万元。白某某将6张额度总计28万元的信用卡交给史瑞套现使用，案发后，白某某将被套现的信用卡还清；60.证人丁某己的证言，证实丁某己的一张银行卡由其儿媳白某某使用。丁某己不认识史瑞，也没有与史瑞之间有账务来往；61.证人毛某某的证言，证实毛某某不认识史瑞。2016年10月份，白某某向毛某某借款45万元，双方没有约定利息；62.证人李某丁的证言，证实李某丁有一张银行卡，在2016年10月份之前丢失了；63.证人田某某的证言，证实2016年六、七月份，白某某向田某某借钱，田某某将自己银行卡内的130万元转给白某某提供的一个账户上。后来白某某把这些钱还清了。白某某与田某某之间的借款没有利息；64.证人马某16的证言，证实2016年七、八月份，白某某向马某16借钱，马某16将儿子马某34的银行卡交给白某某，让白某某拿去转账44万元。过了十天左右，白某某将银行卡还给了马某16。又过了几天，白某某将借的44万元打到了马某34的账户上；65.证人赵某乙的证言，证实赵某乙不认识史瑞，没有给史瑞账户转过钱。赵某乙没有给别人借过钱；66.证人李某戊的证言，证实2016年10月10日，白某某向李某戊借款2万元，李某戊用自己的银行卡将2万元转到白某某提供的巴某某的账户。后来，白某某给李某戊还款2万元；67.证人杨某戊的证言，证实自2015年8月至2016年11月，史瑞经常以各种理由向杨某戊借钱，并承诺二分至三分不等的利息。史瑞与杨某戊之间的资金往来有转账和现金两种方式。2016年11月28日，史瑞向杨某戊借钱，杨某戊将10万元现金送给史瑞；68.证人周某乙的证言，证实2013年前，史瑞因周转烟酒店资金向周某乙借过两次钱，当时没有利息，过了二、三个月就还清了。之后，史瑞又以烟酒店周转资金或偿还信用卡为由向周某乙借钱，一开始约定了每5万元每月2000元的利息，到后来发展到20万元每月1万元的利息、10万元每月1万元的利息或7万元每月1万元的利息。史瑞先后支付周某乙61万元左右的利息，史瑞还欠周某乙的钱。史瑞与周某乙之间通过转账和现金方式相互来往。周某乙给过史瑞现金39万元，史瑞还套现周某乙的信用卡使用；69.证人王某丙的证言，证实从2014年开始，史瑞就以烟酒店进货周转资金等原因向王某丙借钱。王某丙通过转账或现金的方式借钱给史瑞，史瑞通过转账的方式给王某丙偿还本金和利息。王某丙按每5万元每月300元到500元的利息向王某丙支付利息。2016年11月，王某丙给史瑞一张额度为5万元的信用卡，史瑞将5万元套现后未偿还；70.证人王某丁的证言，证实史瑞经常向王某丁借钱，王某丁通过自己和自己妻子李某己的账户给史瑞转款。王某丁给史瑞借过2万元现金。案发时，史瑞还透支王某丁信用卡10万元未偿还。史瑞转给王某丁的款包括史瑞还给王某丁的借款和王某丁为史瑞购物的款；71.证人李某己的证言，证实史瑞向李某己的丈夫王某丁借过钱，王某丁有时候让李某己通过李某己的账户给史瑞转款。史瑞给王某丁还钱的时候将钱直接转入王某丁的账户；72.证人罗某乙的证言，证实史瑞经常以各种理由向罗某乙借钱，罗某乙通过自己的银行卡给史瑞转款，史瑞还钱的时候再转到罗某乙的账户；73.证人王某戊的证言，证实2015年夏季至2016年10月份期间，史瑞以烟酒行周转资金为由先后向王某戊借款48万元，按月支付利息。王某戊除转账给史瑞外，还给史瑞借过现金23.3万元。史瑞向王某戊账户转入的资金除给王某戊返还的本利之外还包括史瑞让王某戊帮史瑞偿还信用卡的56000元；74.证人王某己的证言，证实从2013年到2016年期间，史瑞经常向王某己借钱。王某己有时转账给史瑞，有时直接给史瑞现金。史瑞通过转账支付王某己本利；75.证人王某庚的证言，证实2014年5月至2016年11月，史瑞以烟酒店进货周转资金为由先后两次共向王某庚借现金共计14万元，其中10万元以魏某某的名义写了欠条，后史瑞给王某庚偿还本金6万元，支付利息11万元；76.证人马某13的证言，证实从2014年开始，史瑞先后向马某13借钱48.5万元，其中借现金16.5万元，其余都是转账。马某13用自己丈夫马某14的账户给史瑞转过6万元。史瑞通过转账方式给马某13还钱；77.证人马某14的证言，证实马某14的农业银行卡由其妻子马某13使用；78.证人杨某己的证言，证实2016年11月16日，史瑞向杨某己借款2万元，杨某己通过转账的方式借给了史瑞。2016年10月19日，史瑞向杨某己借款6.2万元，其中现金1.2万元，转账5万元，史瑞后来把这笔钱以转账方式还给了杨某己。2016年11月28日，史瑞又以烟酒店周转资金为由向杨某己借款1万元现金，并向杨某己出具了欠条。史瑞通过转账方式向杨某己偿还借款；79.被害人吴某某的陈述，证实史瑞经常以烟酒店进货等理由向吴某某借钱，并通过互相转账的方式借钱还钱。2014年12月25日，史瑞向吴某某借现金5万元，并出具欠条一张。2016年6月29日，吴某某又给史瑞存现金5万元；80.被害人顾某某的陈述，证实史瑞经常以进货等理由向顾某某借钱，并通过互相转账的方式借钱还钱。除此之外，顾某某还给史瑞借现金13万元，向史瑞账户存入现金4万元。顾某某借用同事的儿子马某35的的账户给史瑞转款5万元。史瑞透支顾某某三张额度总计8万元的信用卡，未偿还。史瑞曾给顾某某丈夫李某庚的账户转过一笔钱，是史瑞还给顾某某的；81.证人李某庚的证言，证实李某庚的一张银行卡由其妻子顾某某使用；82.被害人马某15的陈述，证实史瑞曾因烟酒店周转资金而向马某15借过几次钱。马某15借给史瑞的钱都是现金。史瑞还给马某15的钱，一部分是转账，一部分是现金。史瑞分别于2016年5月29日、2016年7月29日、2016年11月20日向马某15借款共计7万元现金，并分别向马某15出具欠条，这部分钱一直未还。史瑞先后给了马某15不到1万元的利息；83.证人周某丙的证言，证实史瑞经常向周某丙借钱，周某丙通过转账或现金的方式借钱给史瑞，史瑞通过转账的方式还钱给周某丙。史瑞借周某丙的钱全部还清了；84.证人乔某某的证言，证实史瑞先后向乔某某借款6.9万元，乔某某通过转账借给了史瑞。史瑞转入乔某某账户的钱都是还给乔某某的钱。史瑞透支乔某某一张额度为1.9万元的信用卡，未偿还；85.被害人温某某的陈述，证实从2014年开始，史瑞以烟酒店周转资金为由先后向温某某借现金共计38万元，后来还了15.4万元，其余的未偿还。温某某让史瑞给温某某的妻子史某某的银行卡上转过款；86.证人史某某的证言，证实史瑞借了其老公温某某的钱，还钱的时候，将一部分钱转入了史某某的账户；87.被害王某1的陈述，证实2016年11月26日，史瑞以自己妹夫出车祸为由向王某1借款，王某1给史瑞转账13.5万元，过了几天，史瑞就出事了，钱未偿还；88.被告人史瑞的供述与辩解，供认自2014年至2016年期间，以其经营的烟酒商铺囤货需要周转资金及做信用卡生意为由，承诺以每一万元使用五天或一周支付200元至600元利息，或者每一万元使用一个月支付1000元至2200元不等利息为回报，从社会不特定人员马某甲、马某乙、马某丙、纪某某、买某甲、锁某某、丁某甲、姚某甲、李某甲、魏某某、白某某等多人处公开吸收资金。吸收的资金通过其及其持有的巴某某的账户入账。（1）史瑞从马某甲及马某甲介绍的马某甲的亲朋好友马某1、丁某乙、马某辛、刘某某、马某丁、马某癸、马山、马某壬、马某2、马某3、马某4、王某甲、王某乙、周某甲、李某1、马某戊、马某30、丁某1、杨某乙、马某庚等人处吸收资金和返本付利。这些人中，史瑞只认识马某甲和丁某乙，丁某乙曾给史瑞账户存过三、四万的现金。史瑞与马某甲介绍的其他人的账务来往均由马某甲授意所为。马某甲及其家人最后是亏损的。（2）史瑞从马某乙及马某乙介绍的亲朋好友马某5、张某甲、马某6、丁某丙、马某31、马某7处吸收资金和返本付利，与这些人均有账户来往。马某乙曾给史瑞持有的账户存过3万元现金、交给史瑞12万元现金、微信转账给史瑞5万元、提供额度总计18.5万的信用卡套现资金来集资。除过本金，马某乙从中获利400万左右。（3）史瑞从马某丙及马某丙介绍的亲属马某8、马某9、马某10处吸收资金和返本付利，与这些人均有账户来往。马某丙曾给史瑞8万元现金、提供额度3万的信用卡套现资金来集资。除过本金，马某丙从中获利450万元左右。（4）史瑞使用很多集资参与人的信用卡到纪某某的POS机上刷卡套现并支付纪某某手续费。纪某某也在史瑞处集资获利。史瑞从纪某某及纪某某提供的杨某丙（纪某某丈夫）、张某乙（纪某某嫂子）账户中吸收资金和返本付利，与杨某丙和张某乙的账户来往是基于纪某某的授意。除过本金，纪某某从中赚取150多万的利。（5）史瑞从买某甲及买某甲介绍的亲属买某丙、买某乙、杨某甲的处吸收资金和返本付利，与这些人均有账户来往。除过本金，买某甲从中赚取50多万的利。（6）史瑞从锁某某及锁某某提供的亲属蒲某某、罗某甲的账户中吸收资金和返本付利。除过本金，锁某某从中赚取100多万的利。（7）史瑞从丁某甲及丁某甲介绍的亲属朋友段某某、马某32、李某乙、杨某丁处吸收资金和返本付利，与这些人均有账户来往。丁某甲曾给史瑞2万元现金集资。2016年11月29日，史瑞非法吸收丁某丁10万元，并让丁某丁将其中9万元直接转入丁某甲的账户。除过本金，丁某甲从中获利40多万元。丁某丁从中亏损10万元。（8）史瑞从姚某甲及姚某甲介绍的亲属姚某乙（姚小娟）、姚某丙、姚某丁处吸收资金和返本付利，与这些人均有账户来往。史瑞吸收姚某甲让姚某乙交来的现金2万元。除过本金，姚某甲从中获利40多万元。（9）史瑞从李某甲及李某甲提供的李某丙、李某丁的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收李某甲不超过3万元的现金，吸收李某甲提供的信用卡套现资金15万元。除过本金，李某甲从中获利30多万元。（10）经李某甲介绍，史瑞从马某12的账户中吸收存款20万元，本金没有不清。（11）魏某某是史瑞的姨姨，史瑞与魏某某及魏某某提供的陈某某、丁某戊的账户资金来往不存在盈利与亏损的问题。(12)史瑞从白某某及白某某提供的亲属朋友丁某己、毛某某、李某丁、马某33、田某某、马某34、田某1、赵某1、李某戊的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收白某某提供的信用卡套现资金10万元。白某某从中亏损300多万元。（13）史瑞从杨某戊的账户中吸收资金和返本付利。其中吸收杨娇林现金10万元。除过本金，杨某戊从中获利80多万元。（14）史瑞从周某乙的账户中吸收资金和返本付利。其中吸收周某乙现金8万元，吸收周某乙提供的信用卡套现资金8万元。除过本金，周某乙从中获利约70万元左右。（15）史瑞从王某丙的账户中吸收资金和返本付利。吸收王某丙现金9万元，吸收王某丙提供的信用卡套现资金5万元。除过本金，王某丙从中获利70多万元。（16）史瑞从王某丁及王某丁妻子李某己的账户中吸收资金和返本付利。吸收王某丁现金2万元，吸收王某丁提供的信用卡套现资金10万元。史瑞向王某丁及其妻子李某己的账户转账中包括史瑞让王某丁为史瑞购物而转给王某丁的20000元。除过本金，王某丁还从中获利30万元左右。（17）史瑞从罗某乙的账户中吸收资金和返本付利。除过本金，罗某乙从中获利25万元左右。（18）史瑞从王某戊的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收王某戊现金12万元。史瑞向王某戊账户转账中包括史瑞让王某戊帮史瑞偿还信用卡的56000元。除过本金，王某戊从中获利10万元左右。（19）史瑞从王某己的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收王某己现金6万元。除过本金，王某己从中获利8万元左右。（20）史瑞从王某庚处非法吸收现金9万元，当时以魏某某的名义写了10万元的欠条，后史瑞以支付本金和利息的方式向王某庚账户转过钱。除过本金，王某庚从中获利8万元。（21）史瑞从马某13及马某13丈夫马某14的账户中吸收资金和返本付利，其中马某14的账户向史瑞持有的账户转过6万元。除过本金，马某13从中获利20万元左右。（22）史瑞从杨某己的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收杨某己现金8000元，并向杨某己出具1万元的欠条。除过本金，杨某己从中获利10万元左右。（23）史瑞从吴某某的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收吴某某现金存款5万元、现金5万元。除过本金，吴某某从中获利10万元左右。（24）史瑞从顾某某的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收顾某某现金存款4万元、现金10万元，吸收顾某某提供的信用卡套现资金8万元。顾某某从中亏损20万元左右。（25）史瑞从马某15处非法吸收现金9万元，后以支付本金和利息的方式向马某15账户转账。马某15的本金没有还清。（26）史瑞从周某丙的账户中吸收资金和返本付利。除过本金，周某丙从中获利10万元左右。（27）史瑞从乔某某的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收乔某某提供的信用卡套现资金1.9万元。除过本金，乔某某从中获利3万元左右。（28）史瑞从温某某的账户中吸收资金和返本付利。史瑞吸收温某某现金15万元。温某某从中亏损20万元。（29）史瑞从王某1的账户中吸收存款13.5万元，史瑞向王某1出具一张15万的欠条。王某1的钱没有还。史瑞名下拥有同心县长征花园2号楼二单元1601室按揭房一套、同心县荣世家园8号楼三单元602室按揭房一套；89.户籍证明、违法犯罪记录，证实被告人史瑞生于1981年4月30日，犯罪时已达刑事责任年龄，具备刑事责任能力。无违法犯罪记录。原判认为，被告人史瑞违反国家金融管理法规，以经营烟酒店和做信用卡生意为由，采取承诺一定期限内还本付息的方法，经口口相传的形式向社会不特定对象非法吸收公众存款137134503元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人史瑞如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。侦查机关在案发后查封了被告人史瑞名下的两套按揭房，又从本案部分获利集资参与人处追回部分非法所得款，挽回了被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决：一、被告人史瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元；二、对被告人史瑞所有的××县按揭房一套、同心县荣世家园8号楼三单元602室按揭房一套依法予以拍卖，偿还银行贷款后，剩余资金按比例返还各被害人；三、从获利集资参与人处追缴的非法所得款8439285元，由查扣机关依法按比例返还各被害人；四、责令被告人史瑞对被害人的剩余损失予以退赔。宣判后，原审被告人史瑞不服，以“原判量刑过重、其具有自首情节”为由提出上诉。辩护人提出本案是否以口口相传的方式公开宣传的事实不清，上诉人史瑞未向不特定人员吸收存款，上诉人史瑞不构成犯罪。如果上诉人史瑞构成犯罪，其具有自首的情节，本案部分集资参与人没有损失且有盈利，原判量刑过重，应当对上诉人减轻处罚的辩护意见。出庭履行职务的检察员发表了原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审理程序合法，建议二审驳回上诉，维持原判的出庭意见。经二审审理查明，上诉人史瑞以其经营的烟酒店周转资金及做信用卡生意为由，承诺支付利息，从社会不特定人员吸收存款137134503元，造成部分集资参与人损失11451445元。案发后，侦查机关从部分获利集资参与人处追缴非法所得款8439285元的事实与原判认定的事实一致。上述事实，有一、二审当庭出示的受案登记表、立案决定书、抓获经过、交易明细、银行账户查询、借条、欠款、司法会计鉴定、集资参与人的陈述、证人证言、被告人供述等证据证实。本院认为，上诉人史瑞违反国家金融管理法规，以经营烟酒店及做信用卡生意为由，采取承诺一定期限内还本付息的方法，经口口相传的宣传方式向社会不特定对象非法吸收公众存款137134503元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人史瑞如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。案发后，侦查机关查封了上诉人史瑞名下的房产，且从部分获利集资参与人处追回部分非法所得款，减少了集资参与人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。关于上诉人史瑞的辩护人所提本案是否以口口相传的方式公开宣传的事实不清，上诉人史瑞未向不特定人员吸收存款，其行为不构成犯罪的辩护意见，经审核，上诉人史瑞在向集资参与人马某甲、马某乙、马某丙、纪某某、锁某某等人公开吸收资金的过程中，明知上述人员将其吸收资金的信息向社会公众扩散并向不特定对象吸收资金而予以放任，其行为符合向社会公开宣传并向社会公众即社会不特定对象吸收资金的条件，同时其未经有关部门批准且以承诺还本付息的方式吸收资金，上诉人史瑞的行为已构成非法吸收公众存款罪。故其辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。上诉人史瑞及其辩护人所提其具有自首情节的上诉理由及辩护意见，经审核，上诉人史瑞于案发后自杀未遂，在住院期间被采取强制措施，系被动归案，非主动投案行为，不符合自首的构成要件。故该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。上诉人史瑞非法吸收公众存款137134503元，但造成集资参与人损失是11451445元，在案发前已归还大部分非法吸收存款数额，可酌情从轻处罚。上诉人史瑞吸收资金的数额中包含部分集资参与人获得回报后又重复投资数额的情形，该部分数额虽不予扣除，但在量刑时可对上诉人史瑞酌情从轻处罚。上述量刑情节，原判未予考虑不当。出庭履行职务的检察员提出原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确的意见予以支持，所提量刑适当的意见不予支持。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，但量刑不当，应予改判。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第（二）项之规定，判决如下： 一、维持宁夏回族自治区同心县人民法院（2018）宁0324刑初35号刑事判决的第二项、第三项、第四项，即：“二、对被告人史瑞所有的同心县长征花园2号楼二单元1601室按揭房一套、同心县荣世家园8号楼三单元602室按揭房一套依法予以拍卖，偿还银行贷款后，剩余资金按比例返还各被害人；三、从获利集资参与人处追缴的非法所得款8439285元，由查扣机关依法按比例返还各被害人；四、责令被告人史瑞对被害人的剩余损失予以退赔；”二、撤销宁夏回族自治区同心县人民法院（2018）宁0324刑初35号刑事判决的第一项，即：被告人史瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元（未缴纳）；三、上诉人史瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日。即自2017年1月21日至2024年1月20日止。罚金于判决生效后30日内缴纳。）本判决为终审判决。  审判长孙玉梅审判员白学江审判员侯士俊   二〇一九年五月九日 书记员韩亚萍        附：本案适用的法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，上诉人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。