青海省同德县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）青2522刑初12号 公诉机关青海省同德县人民检察院。 被告人冷知布，公民身份证号码×××，大专文化程度，户籍所在地青海省同德县，现住青海省同德县。 青海省同德县人民检察院以同检公诉刑诉（2019）12号起诉书指控被告人冷知布犯信用卡诈骗罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青海省同德县人民检察院指派陈舒出、华欠杰庭支持公诉，被告人冷知布及其辩护人蔡宜果到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 青海省同德县人民检察院指控，2018年8月21日21时许，被告人冷知布、关某、换某步行至同德县东大街巴塘步行街门口时，关某在路边捡到一张绿色的农业银行卡（卡号：×××），后将此卡交给被告人冷知布，冷知布发现银行卡背面写有一串数字，便提议查询余额。三人便一起前往中国农业银行东大街网点，冷知布持卡在ATM自动取款机上查询卡内余额，并告知其余二人卡内余额为一万余元，提议去取款，换某劝阻未果，三人步行至综合市场信用社ATM取款机处，被告人冷知布一人那银行卡去取钱。期间，被告人将卡内的10900元现金分四次取出，前三次分别取出3000元，最后一次取出1900元，后将取出的10900元现金藏匿于家中。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了1、银行卡、现金照片等物证；2、报案记录、情况说明、归案经过、户籍证明、扣押决定书、发还清单、银行卡交易明细等书证；3、证人关某、换某的证言；4、被害人唐某的陈述；5、被告人冷知布的供述与辩解；6、现场勘验和辨认笔录；7、视听资料等证据。 公诉机关认为被告人冷知布冒用他人信用卡进行诈骗，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人冷知布归案后如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚。 被告人冷知布在开庭审理过程中对犯罪事实供认不讳。 辩护人蔡宜果提出的辩护意见称对公诉机关起诉的犯罪事实及罪名不持异议，认为被告人冷知布犯罪情节显著轻微，且在归案后积极供述犯罪事实，有坦白情节，请求依法从轻减轻处理，建议免于刑事处罚或者适用缓刑。 经审理查明，2018年8月21日21时许，被告人冷知布、关某、换某步行至同德县东大街巴塘步行街门口时，关某在路边捡到一张卡号为×××的绿色农业银行卡，并将此卡交给被告人冷知布，冷知布发现银行卡背面写有一串数字，便提议查询余额。后在中国农业银行东大街网点ATM自动取款机上查询卡内余额，并告知其余二人卡内余额为一万余元，提议去取款，换某劝阻未果。三人步行至综合市场信用社ATM取款机处，被告人冷知布将卡内的10900元现金分四次取出，前三次分别取出3000原，最后一次取出1900元，后将取出的10900元现金藏匿于家中。 认定上述事实的证据有： 一、物证（银行卡、现金照片）：证明涉案银行卡及涉案现金情况。 二、书证：1、报案记录：证明2018年8月23日唐某电话报称其丢失的银行卡里的钱被人取走，望公安局查处的事实； 2、户籍证明：证明被告人冷知布犯罪时年满18周岁，具备刑事责任能力的事实； 3、到案经过：证明被告人系被依法抓获归案的事实； 4、扣押决定书：证明同德县公安局刑警大队民警从被告人冷知布处扣押现金10900元现金明细，农行卡一张卡号×××的事实； 5、发还清单：证明同德县公安局刑警大队民警将现金10900元、农行卡一张卡号×××发还给被害人唐某的事实； 6、请求谅解书：证明被告人冷知布家属请求对被告人从轻处罚的事实； 7、银行卡交易明细：证明2018年8月20日至2018年8月23日，户名为斗拉太的×××银行卡在交易地点为28999的网点曾分3次分别取款3000元，1次取款1900元的事实； 8、同德县公安局刑警大队情况说明：证明2018年8月23日在同德县农商银行监控调取视频资料因USB接口无法正常运行，遂用手机翻拍的事实； 9、同德县农商银行出具的情况说明：证明因监控视频资料已覆盖，现无法调取案发时间段监控视频的事实。 三、证人证言：（1）关某的证言：证明2018年8月21日21时许，自己和被告人冷知布、姐夫换某上街买东西，自己在巴塘步行街门口拾得一张银行卡，卡背面写有一串数字，后自己将卡交给被告人，被告人冷知布在ATM取款机上查询余额后去农商银行取了现金10900元，提议查询余额，并取走现金都是被告人的事实； （2）证人换某的证言：证明2018年8月21日21时许，自己和被告人冷知布、关某在街上散步，关某在巴塘步行街门口拾得一张银行卡，并将卡交给被告人，被告人拿卡到ATM取款机查询余额后去农商银行取了现金10900元，期间自己予以劝阻，但是被告人未予理睬，取钱过程中自己和关某在门外等候的事实； 四、被害人唐某的陈述：证明自己于2018年8月22日早上发现自己持有的银行卡户名为斗拉太，卡号为×××的农行卡丢失，8月23日和斗拉太一起查询时发现卡内的10900元已被取走，查询明细时发现分四次被取走的事实。 五、被告人的供述与辩解：证明2018年8月21日21时许，自己和姐夫换某、弟弟关某在巴塘步行街门口拾得一张银行卡，卡背面写有一串数字，自己拿卡到ATM取款机查询余额后去农商银行分四次取出现金10900元，前三次分别取出3000元，第四次取出1900元，弟弟关某和姐夫换某在门口等候，随后自己回家把10900元现金藏在家中卧室的事实； 六、现场勘验工作记录及照片（同公勘【2018】10044号）：证明取走涉案现金10900元的作案现场的情况。 七、现场辨认笔录：证明被告人冷知布辨认作案现场的情况。 八、视听资料光盘一张：证明被告人冷知布取走涉案现金10900元的情况。 上述证据，经庭审举证、质证、认证属实，足以认定，本院予以确认。 关于被告人的辩护人对被告人提出的量刑情节本院予以采纳，对于其提出的建议对被告人免于刑事处罚的建议本院不予采纳。 本院认为被告人冷知布以非法占有为目的，拾得他人信用卡并使用，且涉案金额达人民币10900元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究刑事责任，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人冷知布归案后如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚。综上所述，为严肃国法，惩罚犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，根据被告人冷知布犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，充分体现宽严相济的刑事政策。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 被告人冷知布犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑两年，并处罚金贰万元整（已缴纳）。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海南藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长 耿 黎 明 审判员 迎 春 吉 审判员 周 本 加 二〇一九年九月十七日 书记员 叶血卓麻 判决所附法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5千元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： 拾得他人信用卡并使用的； 骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。