江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0982刑初177号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人周某，男。被告人周某因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年1月5日被盐城市大丰区公安局取保候审，2019年4月22日经盐城市大丰区人民检察院决定取保候审。辩护人宗永林，江苏煜衡律师事务所律师。辩护人陈颖，江苏煜衡律师事务所实习律师。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2019）161号起诉书指控被告人周某犯诈骗罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院受理后,于2019年6月25日决定将本案转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员陈隽出庭支持公诉，被告人周某及其辩护人宗永林、陈颖到庭参加诉讼，现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：2017年7月28日至2018年5月7日间，被告人周某利用拾得的鲁某身份证件，冒用鲁某的身份信息，先后向中国工商银行股份有限公司盐城大丰支行（以下简称工行大丰支行）、招商银行股份有限公司大丰支行（以下简称招行大丰支行）骗领了卡号为53×××11、62×××03、00×××12信用卡3张。2018年5月至2018年7月间，被告人周某持户名为鲁某、卡号为62×××03、00×××12信用卡通过在自助取款机取现、POS机刷卡套现等方式，合计骗得人民币10625元。被告人周某经公安机关电话通知到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人周某偿还工行大丰支行人民币5680.62元、招行大丰支行6115.19元。指控的证据，有书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人周某违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人周某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，并当庭表示认罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人周某犯罪的事实和罪名均无异议，被告人周某犯罪数额较小，并有自首情节，案发后主动挽回了损失，真诚认罪、悔罪，建议法庭对其免予刑事处罚。经审理查明：2017年7月28日至2018年5月7日间，被告人周某利用拾得的鲁某的身份证件，冒用鲁某的身份信息，先后向工行大丰支行骗领了卡号分别为53×××11（主卡）和62×××03（副卡）的信用卡2张、向招行大丰支行骗领了卡号为00×××12的信用卡1张。2018年5月至2018年7月间，被告人周某持户名为鲁某、卡号为62×××03（工行）、00×××12（招行）的信用卡通过在自助取款机取现、POS机刷卡套现等方式，合计骗得人民币10625元。被告人周某后将所持信用卡及鲁某的身份证丢弃。具体事实如下：1.2018年5月至2018年7月间，被告人周某持户名为鲁某、卡号为62×××03的工行信用卡，通过在自助取款机取现、POS机刷卡套现等方式，合计骗得人民币4800元。2.2018年5月至2018年7月间，被告人周某持户名为鲁某、卡号为00×××12的招行信用卡，通过在自助取款机取现、POS机刷卡套现等方式，合计骗得人民币5825元。本案因鲁某报警而案发，被告人周某经公安机关电话通知到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人周某偿还工行大丰支行本息人民币5680.62元、招行大丰支行本息人民币6115.19元。另查，经大丰区司法局经评估，认为被告人周某具备适用社区矫正的条件。上述事实，被告人周某在庭审中均无异议，并有基本身份信息、受案登记表、立案决定书、案发经过暨归案情况说明、银行卡开户资料、交易明细、工行大丰支行和招行大丰支行分别出具的情况说明、公安机关关于周某还款的情况说明、大丰区司法局调查评估意见等书证；证人鲁某、王某、圣晓祥的证言；被告人周某的供述和辩解；盐城市大丰区公安局制作的辨认笔录等证据在卷证实，足以认定。本院认为，被告人周某违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚处罚。被告人周某在案发后退赔了被害单位的损失，可酌情从轻处罚。被告人周某在庭审中认罪、悔罪，依法可对其从宽处罚。根据被告人周某的犯罪事实和情节，可对其适用缓刑，但其行为不属于刑法所规定的“犯罪较轻”，故对辩护人提出的可对被告人周某免予刑事处罚的辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、第三款、第七十三条第一、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期，自本判决确定之日起计算，罚金已预缴。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 斌人民陪审员  张晓艳人民陪审员  吴红云二〇一九年九月二十五日书 记 员  史春丽附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行、承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。