湛江经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0891刑初333号公诉机关湛江经济技术开发区人民检察院。被告人李晓明，男，1991年6月1日出生，汉族，大专文化，出生于广东省遂溪县，户籍所在地及居住地广东省遂溪县，务工。因本案于2018年10月19日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于遂溪县看守所。辩护人钟钦，广东飞鸣律师事务所律师。湛江经济技术开发区人民检察院以湛开检公刑诉[2019]318号起诉书指控被告人李晓明犯盗窃罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江经济技术开发区人民检察院指派检察员张奇出庭支持公诉，被告人李晓明及其辩护人钟钦到庭参加了诉讼。现已审理终结。湛江经济技术开发区人民检察院指控：被告人李晓明从事金融中介工作，在湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房设置办卡点，主要负责为客户办理各大银行信用卡，从中赚取办卡提成费。同时，李晓明接受客户的信用卡额度咨询，代为办理网上贷款。李晓明在帮助客户办理网上贷款过程中，利用操作客户的手机的便利，多次窃取客户的账户资金用于挥霍，具体事实如下：1、2018年8月19日，被害人林某通过朋友李某毅找李晓明办理网上贷款，李晓明使用林某的手机操作网上贷款过程中，私自在林某的手机上下载“来分期”APP并绑定林某的身份信息，然后在“来分期”APP上申请1800元贷款，并在该笔贷款发放到林某的支付宝账户后，以办理贷款需要输入密码进行验证为由要求林某输入支付宝的密码，接着将林某支付宝账户里面的1800元转到李晓明本人的支付宝账户，紧接着将林某的支付宝的转账记录及“来分期”APP删除。之后，李晓明告知林某已经办理相关贷款申请需要等候审核，将手机交还给林某。2、2018年8月21日，李晓明以查看办理的贷款未能通过审核的原因为由联系林某到万达广场5栋2011房，然后使用林某的手机进行贷款操作。其间，李晓明又私自在林某的手机上下载“马上金融安逸花”和“招联金融”APP并绑定林某的身份信息，在“招联金融”APP上申请14300元贷款和在“马上金融安逸花”APP上申请1000元贷款，并在该两笔贷款共计15300元发放到林某的支付宝账户后，秘密将该15300元转账到李晓明本人的支付宝账户，然后将转账记录及“马上金融安逸花”和“招联金融”APP删除，并告知林某回去等候贷款审核。3、2018年8月23日，李晓明又以查看办理的贷款审核情况为由联系林某到万达广场5栋2011房，然后使用林某的手机进行查询贷款情况操作。其间，李晓明再次私自在林某的在手机上下载“百度有钱花”APP并绑定林某的身份信息，在“百度有钱花”APP上申请3000元贷款。在该笔贷款发放到林某的建设银行账号里（卡号：62×××32）后，李晓明以查看贷款审核需要密码验证为让林某输入银行的支付密码，紧接着将林某建设银行卡里的3000元充值到林某支付宝账户，接着将林某支付宝账户里的3000元钱转到李晓明本人的支付宝账户。最后，李晓明将林某支付宝的转账记录、“百度有钱花”APP及相关信息删除，并将手机返还给林某，要求林某回去等候贷款审核。4、2018年8月31日下午2许，林某因发现贷款一直未到账，又到万达广场5栋20楼2011房找李晓明，并将手机交给李晓明查看之前办理的网上贷款情况。李晓明查看到林某微信“微粒贷”发现有贷款额度57000元，于是李晓明以林某的名义在“微粒贷”上贷款了40000元，并在贷款成功后提现到林某的微信零钱账户后，以需要输入密码进行验证为由让林某输入支付密码，将林某微信零钱账户里的40000元钱分四次（每次均是10000元）转到李晓明本人的微信零钱账户。最后，李晓明将林某微信的转账记录及相关信息删除，将手机交回林某要求林某回去等候贷款审核发放。5、2018年9月3日，李晓明以了解办理贷款事宜为由电话联系林某到万达广场5栋2011房，再次使用林某的手机操作网上贷款，在查看到林某微信“微粒贷”还有贷款额度17000元后，分两次（一次10000元，一次7000元）在“微粒贷”上办理了贷款共计17000元，然后在该两笔贷款到账后将该两笔贷款转到李晓明本人的微信零钱账户。最后，李晓明将林某微信的转账记录及相关信息删除，告知林某已经办理贷款手续需要继续等候审核发放。6、20l8年8月24日，被害人洪某经其朋友梁某的介绍找李晓明帮其办理网上贷款。当日下午，洪某在湛江经济技术开发区城市尚某B栋1303房将手机交给李晓明操作网上贷款。李晓明使用洪某提供的银行卡、身份信息等资料为洪某办理了4200元贷款。同时，李晓明产生盗窃洪某的贷款资金的念头，私自在洪某的手机上下载“来分期”APP并绑定洪某的身份信息，在“来分期”APP上申请了7200元的贷款，并在该笔贷款发放到洪某的支付宝账户后，将该7200元转账李晓明本人的支付宝账户。最后，李晓明将相关转账记录、“来分期”APP和相关信息删除，将手机交回给洪某。2018年9月23日，洪某因被“来分期”APP催要还款，发觉被李晓明使用其手机贷款并转走，于是找李晓明交涉，李晓明承认其帮洪某办理贷款过程中办理了一笔7200元贷款并将该笔贷款转走，向洪某赔付贷款本金和利息共计9000元。2018年10月19日，林某因被多家网上贷款平台催还贷款本息，发觉自己的手机和个人相关信息被李晓明私自用于办理贷款并转走贷款资金，找李晓明交涉未果后遂与李晓明到公安机关报案。针对上述指控，公诉机关出示了受案登记表、立案决定书、常住人口信息资料、到案经过、银行客户账户明细、说明、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验、检查、辨认等笔录、视听资料、电子数据等证据，认为被告人李晓明以非法占有为目的，利用帮客户办理网上贷款操作客户的手机之机，窃取客户的账户资金，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人李晓明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称其与林某协商不成后要求去报案，构成自首。辩护人钟钦对公诉机关指控被告人李晓明犯盗窃罪的定性无异议，在量刑方面，其辩护认为：（一）被告人李晓明具有投案自首的情节，依法可以从轻或者减轻处罚。1、检察机关认定受害人林某带李晓明到公安机关投案的情况不实，证据不足。因为李晓明是个男子汉，林某是个弱女子，如果李晓明没有自首认罪之举，林某是带不动李晓明去投案的。2、李晓明自动投案后，如实坦白交代盗窃林某银行卡里的57000元的事实，该事实依法应予认定为自首。3.对于盗窃17000元的事实，因李晓明与林某对数时两人有争议，林某一再要求李晓明写借款借据，并要求李晓明的父母签名担保。对此笔数可不认定为自首，但也应当认定为自动投案，有从轻处罚的情节。（二）被告人李晓明除自动投案自首交代其犯罪事实外，也自愿当庭认罪，属于认罪态度好，依法可从轻处罚。（三）被告人李晓明犯罪后，积极为受害人洪某、林某退赃款，依据《人民法院量刑指导意见》的规定，可减少基准刑处罚。（四）李晓明无前科，属于初犯，依法可从轻处罚。（五）李晓明盗窃金额8.43万元，仅达到盗窃数额巨大量刑起点多一点，距离50万元数额巨大相差甚大。综上建议判处李晓明有期徒刑三年至三年六个月。经审理查明：被告人李晓明从事金融中介工作，主要负责为客户办理各大银行信用卡，从中赚取办卡提成费，同时接受客户的信用卡额度咨询，代为办理网上贷款。2018年8月至9月期间，李晓明在帮助客户办理网上贷款过程中，利用操作客户手机的便利，多次窃取客户的账户资金用于挥霍，具体事实如下：1、2018年8月20日，被害人林某找李晓明办理网上贷款，李晓明在使用林某的手机操作网上贷款过程中，私自在林某的手机上下载“来分期”APP并绑定林某的身份信息，随后在“来分期”APP上申请1800元贷款，并在该笔贷款发放到林某的支付宝账户后，以办理贷款需要输入密码进行验证为由要求林某输入支付宝的密码，接着将林某支付宝账户里面的1800元转到李晓明本人的支付宝账户，紧接着将林某的支付宝的转账记录及“来分期”APP删除。之后，李晓明告知林某已经办理相关贷款申请需要等候审核，将手机交还给林某。2、2018年8月21日，李晓明以查看办理的贷款未能通过审核的原因为由联系林某到湛江经济技术开发区万达广场5栋2011房，然后使用林某的手机进行贷款操作。其间，李晓明又私自在林某的手机上下载“马上金融安逸花”和“招联金融”APP并绑定林某的身份信息，在“招联金融”APP上申请14300元贷款和在“马上金融安逸花”APP上申请1000元贷款，并在该两笔贷款共计15300元发放到林某的支付宝账户后，秘密将该15300元转账到李晓明本人的支付宝账户，然后将转账记录及“马上金融安逸花”和“招联金融”APP删除，并告知林某回去等候贷款审核。3、2018年8月23日，李晓明又以查看办理的贷款审核情况为由联系林某到万达广场5栋2011房，然后使用林某的手机进行查询贷款情况操作。期间，李晓明再次私自在林某的手机上下载“百度有钱花”APP并绑定林某的身份信息，在“百度有钱花”APP上申请3000元贷款。在该笔贷款发放到林某的卡号为62×××32的建设银行账户后，李晓明以查看贷款审核需要密码验证为由让林某输入银行的支付密码，紧接着将林某建设银行卡里的3000元充值到林某支付宝账户，随后将林某支付宝账户里的3000元转到李晓明本人的支付宝账户。之后，李晓明将林某支付宝的转账记录、“百度有钱花”APP及相关信息删除，并将手机返还给林某，要求林某回去等候贷款审核。4、2018年8月31日下午2许，林某因发现贷款一直未到账，又到万达广场5栋20楼2011房找李晓明，并将手机交给李晓明查看之前办理的网上贷款情况。李晓明查看到林某微信“微粒贷”有贷款额度57000元，于是以林某的名义在“微粒贷”上贷款了40000元，并在贷款成功后分四笔将贷款转入林某的微信零钱账户，随后以需要输入密码进行验证为由让林某输入支付密码，将林某微信零钱账户里的40000元转到李晓明本人的微信零钱账户。最后，李晓明将林某微信的转账记录及相关信息删除，将手机交回林某要求林某回去等候贷款审核发放。5、2018年9月3日，李晓明以了解办理贷款事宜为由电话联系林某到万达广场5栋2011房，再次使用林某的手机操作网上贷款。在查看到林某微信“微粒贷”还有贷款额度17000元后，李晓明又以林某的名义在“微粒贷”上办理了贷款17000元，并在该贷款到账后分两笔将贷款转入林某的微信零钱账户，随后又将林某的微信零钱账户中的17000元转到李晓明本人的微信零钱账户。最后，李晓明将林某微信的转账记录及相关信息删除，告知林某已经办理贷款手续需要继续等候审核发放。6、20l8年8月24日，被害人洪某找李晓明帮忙办理网上贷款。当日下午，洪某在湛江经济技术开发区城市尚某B栋1303房将手机交给李晓明操作网上贷款。李晓明使用洪某提供的银行卡、身份信息等资料为洪某办理了4200元贷款。同时，李晓明产生盗窃洪某的贷款资金的念头，私自在洪某的手机上下载“来分期”APP并绑定洪某的身份信息，在“来分期”APP上申请了7200元的贷款，并在该笔贷款发放到洪某的支付宝账户后，将该7200元转账到李晓明本人的支付宝账户。最后，李晓明将相关转账记录、“来分期”APP和相关信息删除，将手机交回给洪某。2018年9月23日，洪某因被“来分期”APP催要还款，发觉被李晓明使用其手机贷款并转走贷款，于是找李晓明交涉。李晓明承认其在帮洪某办理贷款的过程中办理了一笔7200元贷款并将该笔贷款转走，并向洪某赔付贷款本金和利息共计9000元。林某因被多家网上贷款平台催还贷款本息，发觉自己的手机和个人相关信息被李晓明私自用于办理贷款并转走贷款资金，于2018年10月19日找李晓明交涉未果后与李晓明到公安机关报案。另查明，林某找李晓明交涉后，李晓明共退还林某4636元。上述事实，有检察机关、被告人李晓明提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）物证扣押决定书、扣押笔录、清单，证明侦查机关扣押了李晓明持有的型号为A1530土豪金色苹果5S手机一部。（二）书证1、受案登记表、立案决定书，证明被害人林某于2018年10月19日12时58分通过110报案称其被人通过网络平台贷款了9万元，贷款到账后被盗；洪某于2018年10月25日12时50分报案称李晓明用其手机多贷了7200元人民币并用支付宝转走。开发区分局分别于2018年10月19日、2018年10月29日决定对林某、洪某财物被盗案立案侦查。2、被告人近照、基本信息，证明李晓明于1991年6月1日出生。3、归案情况说明、到案经过，证明2018年10月19日15时许，被害人林某与李晓明自行到梧阔派出所报案称，林某本人的身份信息在“微粒贷”“招联金融”等众多软件上被贷款，贷款金额约达8万元。派出所民警经对林某进行询问，并对林某的手机、身份信息、贷款去向等进行排查，发现林某在被贷款期间都是将手机及真实身份材料等交给李晓明操作的，林某被贷款期间其多次被李晓明要求解锁，实时人像识别等操作，同时发现林某在网上所贷的款项都是通过其手机微信或者支付宝转入林晓明的账户中，因此发现李晓明有重大作案嫌疑，遂对李晓明进行控制，并将其传唤到案接受调查。4、调取证据通知书、调取证据清单、个人活期明细信息，证明侦查机关调取林某卡号为62×××32的建设银行账户流水明细。林某该账户在2018年8月23日16时32分31秒收到百度有钱花联合贷放款过渡户（超网）电子汇入的3000元，同日16时33分52秒转出3000元至林某的支付宝账户；在2018年8月31日15时53分42秒收到微粒贷（微众银行）转帐40000元，同日15时54分45秒及57秒、55分18秒及54秒均进行10000元的微信零钱充值，累计微信零钱充值40000元；在2018年9月3日19时17分24秒收到微众银行（资金清算）跨行代付17000元，同日19时18分15秒、29秒分别进行10000元、7000元的微信零钱充值。5、林某提交建设银行流水、手机截图、个人信用报告,证明：（1）林某卡号为62×××32的中国建设银行账户在2018年08月23收到账户名为百度有钱花联合贷放款过渡户（超网）电子汇入的3000元，同日转出3000元至林某的支付宝账号10×××75；在2018年08月31日收到账户名为微粒贷（微众银行）转入的40000元，同日分四次进行微信零钱充值，每次10000元；在2018年09月03日收到商户名为（特约）微众银行（资金清算）转入的17000元，同日分两次进行微信零钱充值，一次10000元，一次7000元。（2）李晓明的微信号为×××，昵称为eNd。（3）林某指认其微信零钱明细中2018年9月3日19时18分48秒支出17000元的记录以及2018年8月31日15时56分55秒支出40000元的记录是李晓明从其手机微信零钱转到李晓明微信零钱的记录。其微信零钱在2018年8月31日15时54分46秒至2018年8月31日15时55分54秒有四次充值，每次充值10000元；在2018年9月3日19时18分15秒充值10000元，在2018年9月3日19时18分29秒充值7000元。（4）四川新网银行股份有限公司在2018年08月20日向林某发放1800元（人民币）贷款；招联消费金融有限公司在2018年08月21日向林某发放14300元个人消费贷款；马上消费金融股份有限公司在2018年08月27日向林某发放1300元个人消费贷款；深圳前海微众银行股份有限公司在2018年08月31日向林某发放40000元个人消费贷款。6、洪某提供截图，证明订单编号180824165314241860的账单详情显示借款金额是7200元，时间为2018年8月24日16时53分14秒，应还金额是9423元，首期还款日是2018年9月23日。洪某与客服沟通，客服回复：2018年8月24日16:58:13有这笔入账记录，但是交易被永久删除；这笔资金2018年8月24日16:59:40转账到188××××****/李***明的用户。7、相关贷款平台资料网页截图，证明侦查机关在百度网页查询到马上消费金融股份有限公司、四川新网银行股份有限公司、招联消费金融有限公司、微粒贷的相关信息。8、微信账单明细，证明李晓明的微信号是×××,林某的微信号是×××。李晓明的微信号×××账单显示，×××微信号分别在2018年8月31日15时57分46秒、9月3日19时19分02秒收到×××微信号通过余额转账的40000元、17000元。林某的×××账单显示，×××微信号在2018年8月31日15时54分46秒至15时55分54秒分4次，每次充值10000元入微信零钱，在同日15时56分55秒向微信号×××余额支付40000元；在2018年9月3日19时18分15秒及29秒分别充值10000元、7000元入微信零钱，同日19时18分48秒向微信号×××余额支付17000元。9、微信转账记录，证明李晓明在2018年9月25日向林某转账退还450元，在2018年10月13日向林某转账退还4186元。（三）被害人陈述1、被害人林某的陈述：2018年7月27日，我在办理一张农业银行的信用卡时认识了一个叫李晓明的男子。2018年8月l9日，李晓明打电话给我，说我的信用度还可办理其他银行的信用卡,比如建设银行、招商银行、交通银行等，他叫我拿我身份证、车辆登记簿、行驶证等资料过去找他办理。第二天下午，我拿这些资料去到万达广场5栋一房间找他。他收了我资料后就叫我给手机给他，当时他也没跟我说什么，只是不停拿我手机操作，具体在弄些什么他也没给我看，只是有时需要我按指纹时才拿手机给我按或需要我刷脸时又拿手机对着我脸照。就这样他拿我手机操作约一个小时才给回手机及那些资料的原件给我，然后就叫我回去了。8月21日，李晓明又打电话给我，让我过去找他，他帮我查查为何办理的信用卡还没通过。当天下午17时许，我到他住的地方万达广场5栋，他叫我给手机给他，他帮我查看。我给手机给他后，他就拿我手机不停操作，约操作半个多一个小时，期间又多次叫我按指纹或刷脸。操作完后他又给回手机让我回去了。到2018年9月3日最后一次止，期间他又多次叫我过去找他，以帮我查查因何帮我申请办理的信用卡还没审批通过为由，叫我给我的手机给他操作，每次我都需要多次刷脸和按捺指纹。就这样，他拿我手机多次在网上办理到贷款后，又把为我所贷来的款转到他账户上。我不清楚李晓明利用我提交的资料在网上进行贷款，六笔贷款每次放款下来，我都不知道，因为他拿我手机操作，一放款下来他就转走了，我平时也没仔细查看账户，所以一时也没发觉。2018年9月底时，我陆续收到银行发来的还款信息，我去打银行流水及征信时，才知道我贷了这么多钱。我想到自己只提交过资料给李晓明，当时李晓明又拿我手机操作，让我按捺指纹及刷脸，所以我就想肯定是他做的。李晓明第一次转走我钱是在2018年8月20日下午15时许，他拿我手机从“来分期”上贷款了1800元，接着用手机支付宝转走1800元;2018年8月21日下午17时30分许，拿我手机从“招联金融”软件上贷款14300元，接着就用我手机支付宝转走14300元;2018年8月23日下午16时30分许，拿我手机从“百度有钱花”上贷款3000元，接着就从我建设银行的账户提现到支付宝帐户内后转走3000元;2018年8月27日拿我手机从“马上金融”软件上贷款，并用我的手机支付宝转走1000元;2018年8月31日下午16时许拿我手机使用微信微粒贷贷款40000元，等40000元下到我绑定的建设银行卡后，就将该笔贷款分四次10000元、10000元、10000元、10000元的提现到微信帐户内再一次性转走;20l8年9月3日晚上19时18分许，拿我手机使用微信微粒贷贷款17000元，等17000元下到我绑定的建设银行卡后，就将该笔贷款分两次10000元、7000元的提现到微信帐户内再一次性转走。以上贷款，有些进行了还款，有些还没还。手机软件的记录是:“来分期”软件上的贷款1800元人民币分l8期返还，2018年9月l9日还款130.88元，2018年10月19日还款130.88元，该软件总共还了260.76元，系分期的利息加本金;“招联金融”软件上的贷款14300元分12期返还，2018年9月21日还款了1484.84元，2018年10月21日还款l341.84元；“马上金融安逸花”的贷款1000元，服务费用45.60元，合计应还1247.12元，分12期，每期等额还款100.26元，灵活还款包服务费20元，20l8年9月25日第一期总共还款124.26元;“百度有钱花’的贷款3000元分12期返还，2018年9月25日还款296.50元，2018年10月22日还款289.87元;“微信微粒贷”第一次贷款40000元分20期返还，2018年10月16日还款2920元，第二次贷款17000元20期返还,第一期返还了1215.5元。2、被害人洪某的陈述：2018年8月24日，我通过朋友介绍找李晓明帮忙办理贷款，我在湛江市经济技术开发区城市尚某B栋1303室我朋友的公司与他见面后，他让我把手机交给他后，通过我的手机操作，下载了一个“你我贷”的APP，他让我提供身份信息，支付宝支付密码。他当时给我贷了4200元，我收到后，他说其余的贷不了。然后在我不知情的情况下用我的手机私自下载“来分期”APP，在上面申请了另一笔贷款7200元在我的支付宝账户上，并且用我的支付宝将钱转到他的支付宝账号，然后把我的手机支付宝转账信息永久性删除，也把“来分期”APP删除了。直到2018年9月23日的时候，我接到信息催我还贷款,我才知道我在“来分期”软件上办理了一笔贷款7200元,于是我就想起了这笔贷款应该是李晓明贷款的。（四）被告人的供述与辩解被告人李晓明的供述：2018年8月20日下午约3时许，我在湛江经济技术开发区万达广场20楼2011房上班，我的工作就是帮客户办理各大银行信用卡,从中赚取各大银行的提成费用。我同事李沣毅介绍一个叫林某的客户给我，说林某是想办理中国农业银行的信用卡。于是我就问林某要办理多大额的信用卡，林某说想办理两万多元的额度,我就说可以办理的。接着我就问林某有没有带身份证、银行卡、车辆及其他财产证明，林某说其只是带了身份证和建设银行的储蓄卡，其现在只是过来了解一下。我就告诉林某，没有身份证、银行卡、车辆及其他财产证明是办理不了信用卡的。我看到林某是自己一个人来的,就临时起意想使用林某的身份信息在软件上贷款花，接着我又问林某是否有带手机，让她把她的手机、建设银行卡和身份证给我试一下，看能不能申请。于是林某就把手机、建设银行卡和身份证给我了。我接过林某的手机后就开始想下载贷款软件了，当时我看到林某的手机是苹果手机，我就叫其用指纹解锁给我。当时林某想也没有想就给我解锁了。接着我又叫林某给我解锁，我要下载一个办理信用卡的软件APP,林某当时没有看就直接伸手给我解锁了。于是我就趁林某没有注意下载了一个“来分期”的贷款软件。下载好软件后，我继续在软件上操作，将林某的身份信息和林某的建设银行储蓄卡绑定在该“来分期”的贷款软件上，接着我又按照软件上的操作实时对着林某，并且骗林某说要按照上面的指示做,林某当时没有想就按照我说的去做了，等我将全部操作完成后，该软件就给出了林某的贷款额度为4300人民币,于是我就将该额度中的1800元人民币贷出来，该软件就立刻放贷了，将1800元转入了林某的建设银行储蓄卡，于是我就打开林某的支付宝，并将1800元从林某的建设银行卡准备转到我的支付宝余额中，因为林某的支付要用指纹，于是我就骗林某伸手给指纹解锁，林某当时没有多看，当支付成功的时候,我就将林某支付宝的转账记录删除了并将“来分期”的贷款软件卸载了。2018年8月2l日下午l时许,林某再次来到湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房找我，其将身份证、建设银行卡、小车的行驶证、车辆的保险等资料交给我后，我就说要使用手机才能申请办理，林某就将手机给了我。在帮林某办理中国农业银行信用卡的过程中，我再次起了盗窃林某信用贷款的歹意。因为昨天我已经成功转走了1800元人民币,林某都没有发现,于是我再次使用相同的手段，用林某的手机下载了一个“招联金融”的贷款软件，利用林某的信任和毫无防备，在“招联金融”的贷款软件上检测到林某的信用额度为14300元，并且再次使用相同的手段将该额度上的14300元人民币申请注入林某的建设银行卡后再通过支付宝转到我的支付宝余额中。期间我还使用林某的手机下载了一个“马上金融安逸花”的贷款软件，以同样的手法将林某的全部真实信息输入该软件，检测到该软件上林某的额度为1300元,于是我就将该额度中的1050元人民币申请注入林某的建设银行卡后通过林某的支付宝转入我的支付宝余额中。2018年8月23日早上，我为了能再次盗窃林某的贷款使用，就以能办理其他银行的信用卡为由，打电话给林某，告诉她我这里能办理其他银行的信用卡,约她下午过来湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房办理。下午2时许,林某再次来到湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房找我,并且详细的问我可以办理招商银行信用卡多大额度，我就对林某说应该可以办两万左右。于是我就让林某将身份证、建设银行卡、小车的行驶证、车辆的保险等资料交给我了，我对林某说按照规定是要手机才能进行申请办理,林某就将手机交给了我。于是我再次使用相同的手段,用林某的手机下载了“百度有钱花”的贷款软件，检测到林某的信用额度为3000元，于是我就将林某在“百度有钱花”的贷款软件上的全部额度3000元申请注入林某的建设银行卡后在通过支付宝转到我的支付宝余额中。2018年8月31日早上,林某打电话问我是否有额度大点贷款可以办理,我和林某说现在有这样的贷款项目,林某就说下午过来找我办理。我为了能再次盗窃林某的贷款使用,于是就说你过来找我就可以帮你办理了。当天下午2时多，林某就到湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房找我。于是我就叫林某将所有的资料都给我，开始帮林某办理贷款的事情。期间我不敢再下载贷款软件套用林某的贷款使用了，于是我就翻查了林某微信上的微粒贷贷款软件，发现林某微信的微粒贷软件可以贷款57000元，而且林某的微信号还绑定那张建设银行信用卡。于是我就在微粒贷上申请40000元的贷款并申请该款放在该建设银行银行卡上，等贷款放到该银行卡上的时候，我就将该贷款的40000元分四次每次10000元的从建设银行卡中充值到该微信号的零钱中，接着我就将40000元全部通过转账转到我的微信上了。转账完毕后，我就删除了转账记录。2018年9月3日下午18时许，林某过来湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房找我,问我能不能贷款30000元,我说可以啊，于是林某就像往常一样将手机、银行卡的资料全部交给我。于是我就开始在林某的手机上操作起来。在办理贷款的时候，我清楚记得林某的微信微粒贷还能贷款17000元，于是我就以要林某解锁为由,骗林某用手指指纹按支付密码给我，于是我就将林某微粒贷上还剩17000元的额度全部贷了下来,等贷款全部下来放入林某的建设银行卡后，我就分两笔10000元、7000元从银行卡中提现到林某的微信零钱中，再通过林某的微信转账到我的微信帐户中。转账完成后，我就将所有的转账记录删除了。一开始，我想着使用林某的真实身份信息在网上的其他软件进行贷款，林某应该不会发现的，我也不会被公安机关抓获，到时发现了再还给她就行了。到后来，我发现林某一直不会发觉，于是胆子更大了。我将利用林某手机下载的贷款软件、林某与我的支付宝转账记录、林某与我的微信转账记录删除，是为了不让林某知道我利用她的手机和身份信息进行贷款并且将贷款到账的钱转到我手中。我没有想过将从林某支付宝和微信中的钱转到我账户中的钱还给林某。我使用林某身份信息进行贷款时，林某不知情，这些都是我自己使用林某的手机进行操作的，林某是后来收到还款信息时找我了解才知道的。2018年9月底,林某知道我使用她的信息贷款后，要求我还钱，我就还了2000元给林某。2018年10月19日早上10时许，林某打电话给我，通知我12点半在湛江市赤坎区金沙湾麦当劳门口前见面,我到达那里,见到了林某和她的朋友,林某就和我聊起了她微信微粒贷所欠的57000元还款事宜。林某要求我签订一份欠款合同，并要求我爸妈签字担保，由于我担心父母身体受不住,所以拒绝了林某的要求,于是林某就带着我到了湛江经济技术开发区万达广场处报警了，之后我就和林某到派出所了。2018年8月底，梁某介绍一个二十多岁，一米六左右高,长头发，中等身材的女子过来湛江经济技术开发区城市尚某B栋1303室找我办理贷款，那个女子要求尽量办多的贷款。之后，那个女子就将她的手机、身份证、银行卡、信用卡等物品给我,同时也把她支付宝的支付密码给我。接着我就使用那个女子的手机进行申请办理贷款操作，趁那个女子不注意使用其手机下载一个“来分期”APP，再使用其身份信息在“来分期”APP上贷款了7200元。7200元贷款转到那个女子的支付宝余额后，我就趁那个女子不注意,将刚转到那个女子支付宝余额上的7200元转到我支付宝余额上，紧接着将下载的“来分期”APP和支付宝转账记录删除。随后我再使用那个女子的手机和身份信息在其手机上下载一个“你我贷”APP，再使用其身份信息和银行卡在“你我贷”APP上帮那个女子成功申请了一笔4200元的贷款。之后，那个女子就回去了。到2018年9月份，梁某、那个女子及其他人过来万达广场找我，问我是不是使用那个女子的手机和身份信息在“来分期”APP上申请了一笔7200元的贷款并通过支付宝将那笔7200元从那个女子的支付宝账户转到我支付宝帐户上,我说是。尔后,他们叫我还钱给那个女子。在当天的下午二时许，我就还了9000元给那个女子,是通过扫二维码转到梁某的微信的。因为包括利息,那个女子还完那笔贷款总共需要九千多元的,我就还9000元钱。我怕被那个女子发现是我使用其手机下载贷款软件并使用其身份信息申请贷款并通过支付宝将钱转走，就将下载在那个女子手机的“来分期”APP和支付宝转账记录删除了。我总共盗窃了林某77100元，盗窃了洪某7200元。盗窃的钱被我通过我微信花了，我是因为没有钱花而实施盗窃的行为。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、现场勘验检查工作记录以及现场照片，证明林某被盗窃案的现场位于湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房；洪某被盗窃案的现场位于广东省湛江市经济技术开发区人民大道中城市尚某B栋1303室。2、提取笔录、证据照片,证明：（1）公安机关提取了李晓明持有的苹果手机里面的信息，在程序“微信”、“支付宝”查看到与案件相关的信息并交与李晓明签名确认。李晓明指认其支付宝账号是152********，实名身份认证李晓明；微信号×××,名字eNd.；其零钱明细显示的在2018年8月31日15时57分46秒收入的40000元、2019年9月3日19时19分02秒收入的17000元均是其用林某微信微粒贷贷款后从林某的手机微信零钱中转到其微信零钱的。（2）公安机关提取了林某苹果手机里面的信息，在程序“微信”、“支付宝”、“来分期”、“招联金融”、“百度有钱花”、“马上金融安逸花”查看到与案件相关的信息并经林某签名确认，其中：在“招联金融”APP中显示于2018年8月21日借款14300元；在“马上金融安逸花”APP中显示总额度是1300元，于2018年8月27日借款1000元；在“百度有钱花”APP中显示总额度是3000元，于2018年8月23日借款3000元，并转入建设银行（4032）；在“来分期”APP中显示，于2018年8月20日15时05分39秒借款1800元；在微信微粒贷借钱中显示，其于2018年8月31日借款40000元，于2018年9月3日借款17000元，均是分20期还款。林某的支付宝账号188********，实名身份认证林某；微信名字花仙子，微信号×××。3、辨认笔录，证明被害人林某辨认出在湛江经济技术开发区万达广场5栋20楼2011房盗窃其钱财的李晓明；洪某辨认出在湛江经济技术开发区城市尚某B栋1303房盗窃其钱财的李晓明。以上证据来源合法，具有客观性、关联性，本院均予以确认。关于被告人李晓明是否构成自首的问题。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，自首必须同时具备自动投案和如实供述两个条件。其中自动投案是指犯罪事实或犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。本案中，被害人林某在发现自己手机和个人信息被李晓明私自用于办理贷款并转走贷款资金后，找李晓明交涉未果后与李晓明自行去到公安机关报案，公安机关经查发现李晓明有犯罪嫌疑后对其进行控制，其后李晓明如实供述盗窃林某资金77100元的事实。李晓明明知被害人要报案，仍与被害人前往公安机关，主动将自己置于公安机关的控制之下，在公安机关对其抓捕时并无拒捕行为，且如实交代自己罪行，说明其有投案的主观意愿，故应认定为自动投案。归案后李晓明虽然只是供述盗窃林某77100元的事实，未供述盗窃洪某7200元的事实，但其如实交代的犯罪数额多于未交代的犯罪数额，依据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第二条“虽然投案后没有交代全部犯罪事实，但如实交代的犯罪情节重于未交代的犯罪情节，或者如实交代的犯罪数额多于未交代的犯罪数额，一般应认定为如实供述自己的主要犯罪事实”的规定，应认定为如实供述自己的主要犯罪事实。被告人李晓明自动投案后如实供述了自己的主要犯罪事实，故依法认定其具有自首情节。本院认为，被告人李晓明无视国家法律，以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财共84300元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，已构成盗窃罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人李晓明的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人李晓明对公诉机关的指控也无异议。被告人李晓明盗窃数额巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑。被告人李晓明先后盗窃作案6次，盗窃次数多，主观恶性大，应酌情从严惩处。鉴于被告人李晓明有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。且其在案发后退赔被害人部分钱款，可酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人李晓明判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见，理由充分，建议合理，本院予以采纳。被告人李晓明及辩护人钟钦认为李晓明有自首情节，可从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人李晓明退赔被害人洪某9000元，退赔被害人林某4636元，尚有72464元未退赔给被害人林某，故应当责令退赔。扣押的苹果手机一部，系供犯罪所用的工具，应予以没收。为打击犯罪，保护公民财产不受非法侵害，维护社会治安管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人李晓明犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年10月19日起至2021年10月18日止。罚金限于本判决发生法律效力后30日内向本院缴纳，由本院上缴国库）。二、扣押的苹果手机一部，应予以没收（由扣押机关依法处理）。三、责令被告人李晓明退赔72464元给被害人林海云。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 奎审 判 员  赵君鸿代理审判员  傅彩萍二〇一九年九月二十六日书 记 员  吕 翔速 录 员  符道欣附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。