安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0104刑初505号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人郑某，女，1994年6月12日出生于安徽省合肥市，汉族，高中文化，务工者，住安徽省合肥市庐阳区，户籍地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月31日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年1月31日被合肥市蜀山区人民检察院批准，同日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人马永保，北京市炜衡（合肥）律师事务所律师。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]447号起诉书指控被告人郑某犯诈骗罪，于2019年8月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月12日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员李某、检某出庭支持公诉。被告人郑某及辩护人马永保到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年12月，经姚涛（已判决）介绍，被告人郑某进入姚涛与高洪涛（已判决）、齐路路合伙开办的信德森公司工作，因发现该公司从事非法放贷业务，遂于同年12月20日离职。2017年4月，郑某再次进入姚涛、高洪涛设立公司工作，公司位于本市蜀山区长江西路蓝光禹州城**，并更名为德与森公司。高洪涛、姚涛共同出资、平分收益，从事非法放贷业务；郑某作为公司业务员，负责业务招揽、走账等，月基本工资2400元，获取业务提成。2017年8月10日，被害人檀某向德与森公司借款6.5万元，姚涛负责接待商谈，安排被告人郑某与檀某签订6.5万元的借条、收条、空白房屋租赁合同，并负责审核檀某的住处、工作地址。姚涛转款6.5万元至檀某账户，并以手续费、服务费等为由要求檀某向郑某账户转款1.5万元，檀某实际得款5万元。之后，檀某归还利息3.32万元。2017年9月4日，檀某再次向高洪涛等人借款，高洪涛负责接待商谈，安排被告人郑某与檀某签订4万元的借条及相关合同等。同日，姚涛转款4万元至檀某账户，并以服务费名为要求檀某向郑某账户转款1万元，檀某实际得款3万元。之后，檀某归还利息1.7万元。2017年11月4日、2018年1月24日，高洪涛等人以逾期还款、违约等名义，让檀某支付1.5万元。2017年11月11日，檀某向高洪涛归还第二笔借款本金4万元。上述两笔业务，郑某共获得提成2100元。2018年2、3月份，郑某自德与林公司离职。2018年12月31日，公安机关在合肥市庐阳区大杨镇森景大道l号紫桐新村D区9幢102室将郑某抓获。针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.户籍信息、归案经过、微信转账记录等书证；2.被害人檀某的陈述；3.被告人郑某、高洪涛、姚涛的供述与辩解；4.辨认笔录。公诉机关认为，被告人郑某伙同他人以非法占有为目的，采用“套路贷”的方式，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财产，其行为应以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人郑某及辩护人对起诉书指控的事实和罪名不持异议，其辩护人提出以下辩护意见：1.郑某属于从犯；2.檀某出具了书面谅解书，表示对郑某的行为予以谅解；3.郑某构成坦白；4.郑某愿意退赔违法所得，预交财产刑；5.郑某系初犯、偶犯，迫于生活压力进入公司工作，获取提成较少。建议对其从轻处罚。经审理查明：2016年7月，高洪涛、姚涛（已判决）、齐路路（另案处理）成立安徽信德森贸易有限公司（以下简称“信德森公司”）专门从事放贷业务。2016年12月，高洪涛、齐路路重新注册设立安徽德与森投资有限公司（以下简称“德与森公司”）。2017年2月，齐路路退股，姚涛入股并担任公司财务，高洪涛、姚涛继续从事放贷业务，二人共同出资、平分收益。2016年12月，被告人郑某经姚涛介绍进入信德森公司工作，因发现该公司从事非法放贷业务，遂于12月20日离职。2017年4月，郑某再次入职德与森公司，担任业务员，月工资2400元，并提取业务提成。2018年3月前后，郑某再次离职。1.2017年8月10日，被害人檀某向高洪涛、姚涛的德与森公司借款，高洪涛、姚涛以民间借贷为诱饵，以服务费、手续费等名义，诱使檀某与郑某签订借款6.5万元的借条及房屋租赁合同等，并安排郑某审查檀某的住址、工作单位后，由姚涛转款6.5万元至檀某账户，并要求檀某将手续费、服务费等1.5万元转至郑某账户，檀某实际得款5万元；2.2017年9月4日，檀某再次向高洪涛等人借款，高洪涛、姚涛通过前述方式，诱使檀某与郑某签订借款4万元的借条及相关合同等，由姚涛转款4万元至檀某的账户，要求檀某将1万元服务费转至郑某账户，檀某实际得款3万元；3.2017年11月4日，檀某未能及时还款，高洪涛遂安排袁德平将檀某抵押给其他公司的车辆藏匿，要求檀某先偿还前述4万元借款，檀某还款后高洪涛仍未归还车辆。后高洪涛等人要求檀某将其车辆抵押至高洪涛等人名下，姚涛转款5万元至其他公司解除檀某的车辆抵押，高洪涛等人安排檀某重新办理车辆抵押登记，并要求檀某出具6万元借条。檀某向高洪涛等人共出具了3份分别为6.5万元、4万元、6万元的借条，高洪涛实际支付檀某本金13万元，后檀某归还了其中数额为4万元的借款，并另外还款6.52万元。综上，高洪涛等人诈骗檀某10.02万元（未遂）。在此期间，郑某获取业务提成2100元。2018年12月31日，公安机关在合肥市庐阳区大杨镇森景大道l号紫桐新村D区9幢102室将郑某抓获。到案后，郑某如实供述了上述涉案事实。案发后，檀某出具谅解书，表示对郑某的行为予以谅解。案在审理期间，郑某的亲属代为退缴违法所得2100元。上述事实，有经法庭举证、质证的户籍信息、前科查询单、抓获经过材料、现场方位示意图、微信转账记录、高洪涛、姚涛等人一审及二审裁判文书、谅解书，被害人檀某的陈述，被告人郑某的供述，同案犯高洪涛、姚涛的供述，辨认笔录等证据证实。上述证据，能够相互印证，形成完整的证明体系，本院予以确认。本院认为：高洪涛、姚涛以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；被告人郑某参与其中，在第1、2起“套路贷”活动中提供帮助，其行为均已构成诈骗罪，并依法可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。在共同犯罪中，郑某起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚或者减轻处罚。郑某归案后，能如实供述主要案件事实，属坦白，依法可从轻处罚。在具体量刑时，还应考虑到郑某系初犯，取得了被害人的谅解，退缴了违法所得等情节。辩护人的相关辩护意见予以采信。据此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款，判决如下：一、被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月31日起至2019年10月30日止。罚金已预缴）。二、退缴的违法所得人民币二千一百元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴小水人民陪审员  丁尚飞人民陪审员  蒋昌饶二〇一九年九月十九日书 记 员  秦 馨附本案适用的相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、司法解释《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。