上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初671号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人戴某某，男，1963年9月29日出生，汉族，住上海市静安区。辩护人陈永东，上海市东海律师事务所律师。被告人顾某某，女，1973年4月28日出生，汉族，住上海市黄浦区。辩护人刘陶、张尔东，上海众华律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕37号起诉书指控被告人戴某某、顾某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月26日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于同年8月29日决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员郭大磊出庭支持公诉，被告人戴某某、顾某某及辩护人陈永东、刘陶到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2014年12月，中玉金融信息服务(上海)有限公司(以下简称中玉金融公司)注册成立，住所地在本市嘉定区安亭镇园区路******。2015年起，中玉金融公司在本市杨浦区等地设立办公场所，招募业务团队，以投资徐州志祥房产开发有限公司(以下简称志祥房产公司)相关项目等名义公开宣传，许以高息回报吸引不特定公众参与投资，并通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式非法吸收公众资金。2015年1月，被告人戴某某入职中玉金融公司国宾路营业部担任管理人员，负责管理方无文、陆史一等团队。2015年7月，被告人戴某某调任至黄兴路营业部担任管理人员，负责管理方无文、张玉明等团队。在职期间，被告人戴某某及其团队参与非法吸收公众资金共计人民币300余万元(以下币种均为人民币)。2015年7月，被告人顾某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理叶香等业务员。在职期间，被告人顾某某及其团队参与非法吸收公众资金共计200余万元。2018年7月17日，被告人戴某某、顾某某均经民警电话通知后至公安机关接受调查。该院认为，被告人戴某某、顾某某伙同他人，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人戴某某、顾某某均经电话联系主动投案并如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以减轻处罚。被告人戴某某、顾某某均对指控事实无异议且认罪。被告人戴某某的辩护人对指控事实及罪名均无异议，辩称戴某某无前科，犯罪主观恶性小，认罪态度好，具有自首情节并在亲属帮助下退赔，请求予以减轻处罚。被告人顾某某的辩护人对指控事实及罪名均无异议，辩称顾某某系初犯、偶犯，认罪悔罪，具有自首情节并在亲属帮助下退赔，请求予以减轻处罚。经审理查明，2014年12月，中玉金融公司注册成立，住所地在本，住所地在本市嘉定区安亭镇园区路******起，中玉金融公司在本市杨浦区等地设立办公场所，招募业务团队，以投资志祥房产公司相关项目等名义公开宣传，许以高息回报吸引社会公众参与投资，并通过与投资人签订个人出借咨询与服务协议等方式非法吸收公众资金。2015年1月，被告人戴某某入职中玉金融公司国宾路营业部担任管理人员，负责管理方无文、陆史一等团队。2015年7月，被告人戴某某调至黄兴路营业部担任管理人员，负责管理方无文、张玉明等团队。在职期间，被告人戴某某及其团队参与非法吸收公众资金共计300余万元。2015年7月，被告人顾某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理叶香等业务员。在职期间，被告人顾某某及其团队参与非法吸收公众资金共计200余万元。2018年7月17日，被告人戴某某、顾某某均经民警电话通知至公安机关接受调查。以上事实，有下列证据为证：1．营业执照、档案机读材料等工商登记资料，证明中玉金融公司的注册成立时间、住所地等工商登记信息情、住所地等工商登记信息情况id='2'  style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>2.证人李某某的证言，证明中玉金融公司设立过程、经营方式及被告人戴某某、顾某某任职等情况。3.证人方无文、张玉明、高子渊、解俊杰、郁建财、张红斌等的证言，证明中玉金融公司人员架构及被告人戴某某、顾某某任职等情况。4.上海司法会计中心有限公司出具的鉴定意见书，投资人沈介难、王妙珍、杨珠明等提供的报案材料、个人出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、资金到账通知单、银行交易明细、POS签购单等材料，证明投资人经中玉金融公司业务人员宣传进行投资，被告人戴某某、顾某某及其团队向社会公众吸收资金数额等情况。5.公安机关出具的工作情况记录，证明被告人戴某某、顾某某的到案情况。6.被告人戴某某、顾某某的供述，均对涉案事实供认不讳。上述证据均经庭审质证，其来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定本案事实。本院审理期间，被告人戴某某、顾某某在亲属帮助下分别退交违法所得3万元及6万元。本院认为，被告人戴某某、顾某某违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控罪名成立，对被告人戴某某、顾某某依法应予处罚。公诉机关关于被告人戴某某、顾某某具有自首情节的意见，本院予以采纳，对戴某某、顾某某依法可以减轻处罚。对于被告人戴某某、顾某某犯罪的事实、性质、情节、危害程度、认罪态度及退交违法所得等情况均在量刑中予以考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年12月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年10月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)三、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  张顺发人民陪审员  骆文峰二〇一九年九月二十七日书 记 员  潘方晴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。