河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初188号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人饶小松，男，1982年10月14日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年6月14日被广西省北海市公安局抓获，同年6月20日被邯郸市肥乡区公安局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2019]148号起诉书指控被告人饶小松犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗某出庭支持公诉，被告人饶小松到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2013年4月份以来，肥乡县建发种植专业合作社法人李某2（已判决）及实际经营人饶小松未经金融许可，以出具肥乡县建发种植专业合作社股金证的形式，并以在该社存款利息高、存取方便、安全为诱饵，公开吸收不特定群众存款一百余万元，用于外借等，致使本金无法兑付。经邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定：建发合作社涉嫌吸收公众存款涉及18人，吸收存款1357800元，已还本付息186125元，存款人实际损失1171675元。被告人饶小松到案后自愿如实供述自己的罪行。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据材料。鉴于被告人饶小松到案后如实供述，当庭认罪态度较好，认罪认罚，建议法庭对被告人饶小松以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人饶小松对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求从轻处罚。 经审理查明，2013年4月份以来，肥乡县建发种植专业合作社法人李某2（已判决）及实际经营人饶小松未经金融许可，以出具肥乡县建发种植专业合作社股金证的形式，并以在该社存款利息高、存取方便、安全为诱饵，公开吸收不特定群众存款一百余万元，用于外借等，致使本金无法兑付。经邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定：建发合作社涉嫌吸收公众存款涉及18人，吸收存款1357800元，已还本付息186125元，存款人实际损失1171675元。被告人饶小松到案后自愿如实供述自己的罪行，表示认罪认罚。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心关于肥乡县建发种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款情况司法鉴定意见书，鉴定意见：建发合作社涉嫌吸收公众存款涉及18人，吸收存款1357800元，已还本付息186125.00元，存款人实际损失1171675.00元。 2、肥乡县建发种植专业合作社企业档案。 3、肥乡县建发种植专业合作社所在位置现场照片，位置在肥乡区大世界饭店西侧。 4、李某2、饶小松出借及投资书证。 5、证人张某1证言，我和李某2有经济往来，我在2015年6月16日因为我做家具生意需要钱，所以在李某2处借了18万元。当时给李某2写了借条。我还给了李某297170元，其中有27000元我是通过现金的方式给的李某2，有70170元是我用家具顶给了饶小松和通过饶小松往建发合作社存款的储户，这几个储户有“新学”、“王某”，“李某7”，我手里有用家具顶账的手续，现在我还欠李某282830元。附证明条六张 6、证人赵某证言，2014年8月份，李某2通过我放给了邯郸市里一个叫和志远的人100万元钱。附借据一张，农业银行资金往来信息结果表，中国农业银行网上银行电子回单。 7、证人周某证言，2013年8月份我需要购进汽车配件向李某2、饶小松借过3万元钱。钱已经还清了。 8、证人饶某证言，肥乡县建发种植专业合作社租过我的房子，位置在肥乡区大世界饭店西侧，该合作社是饶小松李某2光合伙经营。 9、证人李某1的证言，肥乡县建发种植合作社是李某2和饶小松合伙成立。 10、证人杜某1证言，与证人李某1的证言内容相一致。 11、集资人李某3、张某2、郝某1、杜某2、李某4、常某、王某、李某5、张某3、杜某3、李某6、郝某2、君某1、玉某1关于其将款存入肥乡县建发种植专业合作社门市的证言及提供的肥乡县建发种植专业合作社股金证。 12、李某2供述，2013年4月份左右我和饶小松在肥乡区行政服务大厅申请办理了肥乡县建发种植专业合作社。该合作社的法定代表人是我，实际经营人是我和饶小松两个人。肥乡县建发种植专业合作社吸收存款，然后再把吸收的钱往外放。我和饶小松向群众宣传说，在我们肥乡县建发种植专业合作社存款利息高，安全保险之类的的话。合作社吸收的群众存款开具了票据，票据是“肥乡县建发种植专业合作社股金证”，票据上显示有合作社的公章、存款金额、存款时间、存款人等信息。合作社吸收的钱又都出借给别人了，肥乡县建发种植专业合作社没有相关金融部门颁发的融资许可证。 13、被告人饶小松供述，2013年4、5月份李某2光在行政服务大厅申请办理了肥乡县建发种植专业合作社，合作社是我和李某2两个人要一起经营的，合作社的位置在肥乡区亚运大酒店北侧东兴100米路北，这个地方是租赁的我父亲饶进锋的房子，合作社的法定代表人是李某2，实际是我和李某2一起经营的，经营范围就是吸收存款，但是没有相关金融部门颁发的融资许可证。当时我跟群众说，我成立了家合作社，手里有钱可以存到我们合作社，利息相比银行稍微高点，保险，随时可以取。合作社吸收的群众存款都给群众开具了票据，票据是“肥乡县建发种植专业合作社股金证”，票据上显示有合作社的公章、存款金额、存款时间、存款人等信息。吸收的群众的钱又借给别人了。 14、抓获证明。 15、被告人饶小松户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证，被告人饶小松无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人饶小松伙同他人未经金融部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人饶小松当庭认罪态度较好。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人饶小松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2022年6月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人饶小松与同案犯李某2共同退赔1171675.00元，返还各集资参与人。（具体各集资参与人的姓名、退赔金额清单详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2018]鉴字第034号司法鉴定意见书） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  王亚雷 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年九月三日 书 记 员  王帅康 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；