安徽省马鞍山市雨山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0504刑初176号公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。被告人陈某某，男，汉族，1987年12月8日出生于浙江省泰顺县，高中文化，上海绵长金融信息服务有限公司（以下简称“上海绵长公司”）法定代表人，户籍地浙江省泰顺县，住浙江省温州市鹿城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月24日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年3月2日被该局取保候审，2019年2月1日被马鞍山市雨山区人民检察院取保候审，同年7月15日被本院取保候审。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人王应芳，安徽铭心律师事务所律师。被告人袁某某，男，汉族，1983年6月30日出生于浙江省温州市，大专文化，上海绵长公司经理、技术总监，户籍地及住址浙江省温州市瓯海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月24日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年3月2日被该局取保候审，2019年2月1日被马鞍山市雨山区人民检察院取保候审，同年7月15日被本院取保候审。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人韩铁强，安徽致臻律师事务所律师。辩护人桂欢欢，安徽致臻律师事务所律师。被告人李某某，男，汉族，1986年10月16日出生于安徽省当涂县，初中文化，马鞍山台创网络科技有限公司责任公司（以下简称“台创公司”）法定代表人、总经理，户籍地及住址马鞍山市博望区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月12日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年11月17日被该局取保候审，2018年11月17日变更为监视居住，2019年2月1日被马鞍山市雨山区人民检察院监视居住，同年7月15日被本院监视居住。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人李仁厅，安徽长城律师事务所律师。辩护人袁琳，安徽长城律师事务所（实习）律师。被告人李某，男，汉族，1979年8月29日出生于安徽省当涂县，初中文化，台创公司股东、经理，户籍地及住址马鞍山市博望区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月12日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年11月17日被该局取保候审，2018年11月17日变更为监视居住，2019年2月1日马鞍山市雨山区人民检察院监视居住，同年7月15日被本院监视居住。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人盛娟，安徽长城律师事务所律师。被告人章某，男，汉族，1986年7月29日出生于安徽省当涂县，初中文化，台创公司股东、经理，户籍地及住址马鞍山市博望区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月12日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年11月17日被该局取保候审，2018年11月17日变更为监视居住，2019年2月1日被马鞍山市雨山区人民检察院监视居住，同年7月15日被本院监视居住。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人周萍菊，安徽明博律师事务所律师。被告人陈某，男，汉族，1993年8月26日出生于甘肃省民勤县，大专文化，台创公司业务经理，户籍地甘肃省民勤县，现住新疆乌鲁木齐新市区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月12日被马鞍山市公安局雨山分局刑事拘留，同年11月17日被该局取保候审，2018年11月17日变更为监视居住，2019年4月1日被马鞍山市雨山区人民检察院监视居住，同年7月15日被本院监视居住。经本院决定于2019年9月17日由马鞍山市公安局雨山分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人杨冰冰，安徽长城律师事务所律师。马鞍山市雨山区人民检察院以雨检刑检刑诉[2019]134号起诉书指控被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某犯非法经营罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月30日公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉，被告人陈某某及马鞍山市雨山区法律援助中心指派的辩护人王应芳、被告人袁某某及马鞍山市雨山区法律援助中心指派的辩护人韩铁强、被告人李某某及其辩护人李仁厅、被告人李某及马鞍山市雨山区法律援助中心指派的辩护人盛娟、被告人章某及马鞍山市雨山区法律援助中心指派的辩护人周萍菊、被告人陈某及其辩护人杨冰冰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。马鞍山市雨山区人民检察院指控：2015年4月，被告人陈某某在上海市成立上海绵长公司（自然人一人独资），公司经营范围为从事信息技术、网络科技领域内的技术开发、投资管理等，后停业。2017年初，被告人陈某某、袁某某来到上海市重新经营上海绵长公司，通过网络联系人员建立了“香港绵长”网站，并将制作的“绵长金融”电脑端及客户端软件放置在网站上提供下载业务，又通过上海风飒投资管理有限公司与第三方支付平台“开联通”签订协议，由“开联通”提供网络电子结算等服务，后发展下级代理商代理推广“绵长金融”上述平台，由客户在“绵长金融”平台进行期货交易，每笔扣除50美元手续费，其中约40至43美元作为佣金返还给下级代理商。2017年2月，被告人李某某、章某、李某在马鞍山市雨山区青年电子产业园内成立台创公司，公司经营范围为网络科技研发、企业管理咨询、企业形象策划。同月，被告人李某某通过汪某的介绍代理了上述“绵长金融”平台。次月起，被告人陈某及陈某1先后担任台创公司业务经理，曹某等人为陈某组业务员，张某等人为陈某1组业务员。业务员根据业务经理的培训内容伪装成“白富美”、“高富帅”身份，选择性的添加好友进行聊天，在取得对方信任后即称自己进行期货交易获利，在对方有投入资金意向后就将所在组业务经理以“专家助理”的身份推荐给对方，后由业务经理指导对方登陆“香港绵长”网站进行下载及绑定银行卡事项，并通过设置交易手数等方式指导对方在“绵长金融”平台上进行高频率交易，以赚取手续费。2017年5月25曰至2017年10月16曰，被告人陈某指导的范某、薛珏、陆某1分别投入人民币10万元、10万元、20万元至“绵长金融”平台；曹某、戴某、胡某将项某、金某、廖迩镁分别移交给被告人陈某处后，被告人陈某指导的三人分别投入人民币10万元、5万元、10万元；宗某将郭某、陈某2移交给陈某1处后，陈某1指导的二人分别投入人民币12万元、10万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证受案登记表、抓获经过、银行交易明细、微信聊天记录、扣押清单、户籍信息、公司登记资料、支付服务协议等；证人陈某1、曹某、项某等人的证言；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；视听资料、电子数据；被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某的供述与辩解等证据以证实所指控的犯罪事实。起诉书援引《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定，指控被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某的行为均已构成非法经营罪。被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某系坦白。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定，予以惩处。被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某对公诉机关指控其犯非法经营罪的事实及罪名没有异议，未提出辩解意见。被告人陈某某的辩护人的辩护意见是：1、被告人陈某某只是为下级公司提供软件，帮助客户进行期货交易，从中获得少量手续费。2、被告人陈某某系初犯、偶犯。请求对被告人陈某某适用缓刑。被告人袁某某的辩护人的辩护意见是：1、被告人袁某某系坦白，自愿认罪。2、被告人袁某某系初犯、偶犯，一贯表现良好。3、被告人袁某某主观恶性不大，社会危害性较小。4、被告人袁某某不是公司高管，只是一般维修人员。5、被告人袁某某具有明显悔罪表现。请求对被告人袁某某适用缓刑。被告人李某某的辩护人的辩护意见是：1、本案系单位犯罪，交易平台的设立、交易的设置均是公司，收入均用于公司开支。2、被告人李某某系从犯。3、期货交易的手段是违规的，期货交易是真实的。4、被告人李某某系坦白，自愿认罪。5、被告人李某某犯罪情节相对较轻，危害性相对较小。请求对被告人李某某适用缓刑。被告人李某的辩护人的辩护意见是：1、被告人李某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。本案系先有非法期货交易平台，后有台创公司，被告人李某只是公司股东，管理是李某某，业务不是李某招揽的。2、被告人李某系坦白。3、被告人李某认罪悔罪。4、被告人李某系初犯、偶犯。请求对被告人李某适用缓刑。被告人章某的辩护人的辩护意见是：1、被告人章某在共同犯罪中作用不大，其不参与公司业务管理，主观恶性不深。2、期货交易是客户自己投资，交易是真实的，非法经营数额87万元与章某无关。3、被告人章某系坦白，初犯、偶犯，自愿认罪。被告人陈某的辩护人的辩护意见是：1、被告人陈某在共同犯罪中作用较小，系从犯。2、被告人陈某系坦白。3、被告人陈某系初犯、偶犯。4、被告人陈某自愿认罪。请求对被告人陈某适用缓刑。经审理查明：2015年4月，被告人陈某某在上海市注册成立上海绵长公司，公司为一人独资有限责任公司，公司经营范围为从事信息技术、网络科技领域内的技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务、金融信息服务（金融业务除外）、计算机服务、电子商务（不得从事增值电信、金融业务〕、投资管理等，后公司停业。2017年初，被告人陈某某、袁某某来到上海市重新经营上海绵长公司，通过网络联系人员建立了“香港绵长”网站，并将制作的“绵长金融”电脑端及客户端软件放置在网站上提供下载服务，又通过上海风飒投资管理有限公司与第三方支付平台“开联通”支付服务有限公司签订协议，由“开联通”提供网络电子结算等服务，通过发展下级代理商代理推广“绵长金融”上述平台，由客户在“绵长金融”平台进行期货交易，每笔交易扣除50美元手续费，其中约40至43美元作为佣金返还给下级代理商。2017年2月，被告人李某某、章某、李某在马鞍山市雨山区青年电子产业园内出资成立台创公司，公司经营范围为网络科技研发、企业管理咨询、企业形象策划。同月，被告人李某某通过汪某(另案处理）的介绍，代理了上述“绵长金融”平台。次月起，被告人陈某与陈某1（另案处理）先后担任台创公司业务经理，曹某、戴某、胡某、易某、杨某2、王某1、陆建文（均另案处理）为陈某组业务员，张某、宗某（均另案处理）为陈某1组业务员。业务员根据业务经理的培训内容伪装成“白富美”、“高富帅”身份，有选择性的添加好友进行聊天，在取得对方信任后即称自己进行期货交易获利，在对方有投入资金意向后就将所在组业务经理以“专家助理”的身份推荐给对方，由业务经理指导对方登陆“香港绵长”网站进行下载及绑定银行卡事项，并通过设置交易笔数等方式指导对方在“绵长金融”平台上进行高频率交易，以赚取每笔的手续费。2017年5月25曰至2017年10月16曰，被告人陈某指导的范某、薛珏、陆某1分别投入人民币10万元、10万元、20万元至“绵长金融”平台；曹某、戴某、胡某将项某、金某、廖迩镁分别移交被告人陈某处后，被告人陈某指导的三人分别投入人民币10万元、5万元、10万元；宗某将郭某、陈某2移交陈某1处后，陈某1指导的二人分别投入人民币12万元、10万元。2017年10月11曰，被告人李某某、章某、李某、陈某被公安机关拘传到案；2018年1月23曰，被告人陈某某、袁某某被公安机关抓获归案。六被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭提举，并经法庭质证，本院予以确认的下列证据予以证实：书证：1、受案登记表证实公安机关受理案件的情况。2、抓获经过证实六被告人的到案情况。3、银行交易明细证实项某、范某、陈某2、薛某、金某、廖迩镁、郭某、陆某1投入资金及买进卖出交易的情况。4、微信聊天记录证实范某与“金戈铁马”（陈某）聊天情况。5、扣押清单证实案发后公安机关依法扣押涉案物品的事实。6、户籍信息证实六被告人具有完全刑事责任能力。7、公司登记资料、营业执照等证实上海绵长公司、台创公司注册登记情况。8、支付服务协议证实由开联通支付服务有限公司为上海风飒投资管理有限公司提供电子结算服务。9、租赁合同证实上海绵长公司、台创公司租赁经营场所的情况。10、上海期货交易所法律事务部说明证实上海绵长公司、台创公司非该所会员。11、万能开单法证实台创公司员工欺骗客户从事期货的事实。12、被骗数额明细表证实客户投入金额、期货交易手数、手续费、余额情况。13、中国证劵监督管理委员会安徽监管局函认为“上海绵长公司”及其代理商未经中国证监会批准，开展境外期货经纪业务的行为，属于非法经营期货经纪业务。证人证言：1、证人宗某的证言证实入职台创公司后发展了郭某、陈某2两个客户炒期货，把两人转交给业务经理陈小安（即陈某1）。2、证人曹某的证言证实其是台创公司业务员，业务经理是陈某，工作是诱骗客户炒期货，从中拿提成，其做成3单，项某投入10万元。3、证人戴某的证言证实其应聘到台创公司，工作与客户微信聊天，要客户买卖期货，其从中提成，做成1单5万元，推荐给陈某，陈某与客户对接。4、证人胡某的证言证实其是台创公司业务员，工作是与客户聊天投资期货，组长是陈某，其谈成了一个客户姓廖，推荐给陈某，由陈某与客户联系。5、证人范某的证言证实通过微信认识一叫“李青”的人劝其炒期货，后介绍给一姓陈的助理，登陆“香港绵长”网站进行下载注册，在“金戈铁马”指导下进行黄金期货交易，每笔交易有手续费，额度很高。6、证人薛某的证言证实与一陌生男子在微信上聊天炒期货，介绍给一叫“金戈铁马”的人，其下载了“上海绵长”软件，充值了10万元，每天频繁买进卖出，每笔被收取50美元手续费。7、证人陆某1的证言证实与一陌生男子在微信上聊天炒期货，其充值了20万元，每天频繁操作，每笔被收取50美元手续费。8、证人项某的证言证实通过微信认识一叫刘敏敏的人，其投入了10万元，不清楚操作要收手续费。9、证人金某的证言证实与一陌生男子在微信上聊天炒期货，后被介绍给一叫“金戈铁马”的人，其下载了“上海绵长”软件，充值了5万元，被扣除了2250美元手续费。10、证人廖迩镁的证言证实在张先森、陈助理的劝说下，在“绵长金融”平台投入了10万元进行黄金买进卖出，被平台收取了4000美元的手续费。11、证人郭某的证言证实与一陌生女子在微信上聊天炒期货，其下载了“绵长金融”软件，充值了12万元，对方指导其频繁操作，每交易一手扣50美元手续费。12、证人陈某2的证言证实与一陌生女子在微信上聊天炒期货，介绍给一叫陈助理的女子，其下载了“绵长金融”软件，注册投入了10万元，每次平台收手续费，被诱骗频繁操作。13、证人徐某的证言证实入职台创公司，用虚假身份通过微信聊天向客户推销期货和股票，将客户介绍给业务经理，公司从中提成获利。14、证人杨某1、冯某的证言证实其在台创公司负责招聘人员，公司总经理李某某，章某和李某是公司股东，下面有陈某1、陈某两个经理，两人手下有销售团队，公司推销期货，从中拿提成。15、证人陈某1的证言证实其是台创公司的业务经理，有业务员宗某、张某，要客户投资买卖期货，从中提成，宗某发展介绍了陈某2、项某两个客户。16、证人张某、杨某2、王某1、陆某2、易某的证言证实在台创公司冒充“高富美”与客户聊天，要客户投资期货。17、证人李某1的证言证实在上海绵长公司上班，公司发展代理商帮公司挣钱，通过网络和电话招各地客户，增加客户交易单数及交易次数，挣佣金。18、证人王某2的证言证实公司开发软件提供给期货交易客户下载，接入期货公司后台进行交易。19、证人李某2的证言证实给其姐夫李某某电脑上安装了期货方面软件。20、证人孙某的证言证实上海绵长公司客服变更为绵长香港公司期货交易平台，发展代理商和客户，指导操作，负责为代理商和客户解答有关问题。21、证人崔某、李某3的证言证实上海绵长公司提供配资给各代理商，代理商进行期货买卖，公司赚取手续费，给代理商发放佣金。22、证人汪某的证言证实向客户推广期货投资平台，双方约定返佣比例，指导代理商操作，让代理商发展客户，多刷单，多赚钱，拿提成，介绍李某某作为代理商进入“绵长金融”平台。现场勘验、检查笔录、辨认笔录等：1、现场勘验、检查笔录证实公安机关对台创公司经营场所进行现场勘验检查的情况。2、搜查笔录证实公安机关对台创公司、上海绵长公司经营场所依法进行搜查的情况。3、侦查实验笔录证实被告人陈某某登录香港海通期货公司网址，进入交易界面，查询到投资期货人员的交易记录。视听资料、电子证物检查工作记录、数据；光盘等证实被告人陈某某、袁某某银行资金交易往来的情况。被告人的供述：1、被告人陈某某供述与袁某某经营上海绵长公司，制作“绵长金融”软件，在香港注册“香港绵长”，推广发展代理商，公司按每笔收取50美元佣金，给一级代理商43美元，公司在浙商期货平台上收取1美元佣金，在海通期货交易平台收取2美元佣金。代理商发展客户，将客户资金转移到公司指定的账户上，资金通过配资形式转到香港进行期货买卖。公司没有期货相关从业资格证，公司经营范围不得从事金融类相关交易。2、被告人袁某某供述与陈某某成立上海绵长公司，帮助公司发展代理商以及对客户炒期货进行审核和配资，陈某某是法定代表人，其负责公司白天的运营，公司按每笔股指期货收取客户50美元手续费，海通期货收取6美元，给一级代理商42-43美元，公司开发了“绵长金融”软件，发展代理商，代理商发展客户，客户将资金转到公司指定的账户上，资金通过配资方式转到香港，通过香港“海通期货”帐号进行期货买卖。上海绵长公司没有期货交易资质，实际上是配资公司。3、被告人李某某供述为经营期货的“上海绵长公司”做代理，其与章某、李某出资成立了台创公司，劝说客户开户从事期货交易，其安排人指导客户频繁进行买卖操作，从每笔操作中赚取高额佣金，后陈某1和陈某加入公司担任业务经理。带业务员，由业务员伪装成“高富美”和“高富帅”取得客户信任，客户将资金转入账户，指导客户买卖期货，每一手“上海绵长”平台收取50美元佣金，让客户进行大量手数及次数操作，80%返点中，业务员提取10%，业务经理提成10%，剩下是公司的，发展了二十个左右客户。4、被告人李某供述其与章某、李某某合伙开了台创公司，通过微信与潜在客户联系，推荐做期货投资，公司从中赚取期货平台返给的佣金，公司陈小安和陈某为经理，把客户推荐给“绵长金融”投资平台后，客户每买卖一单按人民币227.50元返点，发展了十余个客户。5、被告人章某供述与李某某、李某开公司，推荐潜在客户做期货投资，公司赚取手续费，每一手操作，公司赚取人民币227.50元手续费，是“上海绵长公司”返给的，客户操作越多，公司赚的越多。公司业务员和业务经理各拿10%,公司拿80%。6、被告人陈某供述在台创公司担任业务经理，培训业务员，业务员冒充“白富羙”与客户聊天，引诱客户对期货感兴趣，客户投资后，从“绵长金融”下载进入平台开户，客户每交易一次，平台收取50美元手续费，平台按每手人民币227.50元返还给公司，公司目的是叫客户多次在平台上操作，多拿提成，公司发展了约二十个客户，其助理微信号昵称“金戈铁马”。本院认为：被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某未经国家有关主管部门批准，非法经营期货业务，其中被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某非法经营数额共计人民币87万元；被告人陈某非法经营数额共计人民币65万元，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人章某系台创公司股东之一，其对公司非法从事期货交易，获取非法利益主观上是明知的，也是持希望的态度，故对被告人章某的辩护人提出的非法交易额人民币87万元与章某无关的辩护意见，本院不予采纳。被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某设立公司主要经营期货业务，该业务没有经过国家主管部门批准，根据最高人民法院司法解释，对个人为了进行违法活动设立的公司，或者设立公司后主要以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故对被告人李某某的辩护人提出的本案系单位犯罪的意见，本院不予采纳。被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某在共同犯罪中的作用及地位虽有大小，但基本相当，本案无需区分主从犯，对被告人李某某、李某、陈某的辩护人提出被告人李某某、李某、陈某系从犯的辩护意见，本院亦不予采纳。对各被告人量刑时将予以考量。被告人陈某某、袁某某、李某某、李某、章某、陈某到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。综合本案，六被告人所实施的犯罪行为社会危害性较大，对六被告人不宜适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年8月9日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）二、被告人袁某某犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年6月9日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）三、被告人李某某犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年6月10日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）四、被告人李某犯非法经营罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年5月10日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）五、被告人章某犯非法经营罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年5月10日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）六、被告人陈某犯非法经营罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年3月10日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）七、马鞍山市公安局雨山分局扣押的涉案物品（详见扣押清单）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 强人民陪审员  高小培人民陪审员  吴继红二〇一九年九月十七日书 记 员  崔 然附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。“由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”