上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初561号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人解某某，男，1982年4月22日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人王颂华，上海市润华律师事务所律师。被告人郁某某，男，1962年2月9日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人吴佩敏，上海贝勤律师事务所律师(上海市杨浦区法律援助中心指派)。被告人张某2，男，1971年8月5日出生，汉族，住上海市普陀区。辩护人杨融越，上海致格律师事务所律师(上海市杨浦区法律援助中心指派)。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕33号起诉书指控被告人解某某、郁某某、张某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月26日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于同年8月8日决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘玲华出庭支持公诉，被告人解某某、郁某某、张某2及辩护人王颂华、吴佩敏、杨融越到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2014年12月，中玉金融信息服务(上海)有限公司(以下简称中玉金融公司)注册成立，住所地本市嘉定区安亭镇园区路******。2015年起，中玉金融公司在本市杨浦区等地设立办公场所，招募业务团队，中玉金融公司作为咨询服务人、关联公司中玉资产管理(上海)有限公司(以下简称中玉资产公司)作为风险管理人，以投资徐州志祥房产开发有限公司(以下简称志祥房产公司)相关项目等名义公开宣传，许以高息回报吸引不特定公众参与投资，并通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式非法吸收公众资金。2015年7月，被告人解某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理梁佳俊、王志明等业务员。在职期间，被告人解某某及其团队参与非法吸收公众资金共计人民币500余万元(以下币种均为人民币)。2015年8月，被告人郁某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理陈姗姗等业务员。在职期间，被告人郁某某及其团队参与非法吸收公众资金共计500余万元。2016年6月起，被告人郁某某转账20余万元用于公司兑付客户等用途。2015年8月，被告人张某2入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，期间调任至浦东营业部后再次回到黄兴路营业部，负责管理许某某、宋俊杰等业务员。在职期间，被告人张某2及其团队参与非法吸收公众资金共计300余万元。2016年7月，被告人张某2转账3万余元用于公司兑付客户等用途。2018年7月17日，被告人解某某、郁某某、张某2均经民警电话通知后至公安机关接受调查。被告人解某某于2018年8月21日向公安机关退赔40万元。被告人郁某某于2018年9月28日向公安机关退赔20万元。该院认为，被告人解某某、郁某某、张某2伙同他人，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人解某某、郁某某、张某2均经电话联系主动投案并如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以减轻处罚。被告人解某某、郁某某、张某2均对指控事实无异议且认罪。被告人解某某的辩护人对指控事实及罪名均无异议，辩称解某某犯罪主观恶性小，认罪悔罪并退赔，请求予以减轻处罚。被告人郁某某的辩护人对指控事实及罪名均无异议，辩称郁某某系初犯、偶犯，具有自首情节并退赔，请求予以减轻处罚。被告人张某2的辩护人对指控事实及罪名均无异议，辩称张某2系初犯、偶犯，犯罪主观恶性小，认罪悔罪，具有自首情节并退赔，请求予以减轻处罚。经审理查明，2014年12月，中玉金融公司注册成立，住所地为本，住所地为本市嘉定区安亭镇园区路******起，中玉金融公司在本市杨浦区等地设立办公场所，招募业务团队，中玉金融公司作为咨询服务人，关联公司中玉资产公司作为风险管理人，以投资志祥房产公司相关项目等名义公开宣传，许以高息回报吸引社会公众参与投资，并通过与投资人签订个人出借咨询与服务协议等方式非法吸收公众资金。2015年7月，被告人解某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理梁佳俊、王志明等业务员。在职期间，被告人解某某及其团队参与非法吸收公众资金共计500余万元。2015年8月，被告人郁某某入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，负责管理陈姗姗等业务员。在职期间，被告人郁某某及其团队参与非法吸收公众资金共计500余万元。2015年8月，被告人张某2入职中玉金融公司黄兴路营业部担任团队经理，其后曾调至浦东营业部，之后再次回到黄兴路营业部，且在任职期间负责管理许某某、宋俊杰等业务员，被告人张某2及其团队参与非法吸收公众资金共计300余万元。2016年6月至同年7月，被告人郁某某、张某2分别出资20万余元、3万余元用于中玉金融公司兑付客户等用途。2018年7月17日，被告人解某某、郁某某、张某2经民警电话通知向公安机关投案。到案后，被告人解某某、郁某某分别在亲属帮助下向公安机关退出40万元及20万元。以上事实，有下列证据为证：1．营业执照、档案机读材料等工商登记资料，证明中玉金融公司、中玉资产公司的注册成立时间、住所地等工商登记信息情、住所地等工商登记信息情况style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>2.证人李某某的证言，证明中玉金融公司、中玉资产公司设立过程、经营方式及中玉金融公司员工为公司出资用于兑付客户等情况。3.证人张某1、顾某某、许某某的证言，证明中玉金融公司人员架构及被告人解某某、郁某某、张某2任职等情况。4.上海司法会计中心有限公司出具的鉴定意见书，投资人展明深、许正卯等的证言、报案材料及相关辨认笔录，个人出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、资金到账通知单、POS机签购单、银行交易明细等材料，证明投资人经中玉金融公司业务人员宣传进行投资，被告人解某某、郁某某、张某2及其团队向社会公众吸收资金数额等情况。5.公安机关出具的协助查询财产通知书(回执)、银行卡交易明细，证明被告人郁某某、张某2向公司出资用于兑付客户等情况。6.公安机关出具的扣押决定书、扣押清单，证明被告人解某某、郁某某在亲属帮助下向公安机关分别退赔的情况。7.公安机关出具的工作情况记录，证明被告人解某某、郁某某、张某2的到案情况。8.被告人解某某、郁某某、张某2的供述，均对涉案事实供认不讳。上述证据均经庭审质证，其来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定本案事实。本院认为，被告人解某某、郁某某、张某2违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控罪名成立，对被告人解某某、郁某某、张某2依法应予处罚。公诉机关关于被告人解某某、郁某某、张某2具有自首情节的意见，本院予以采纳，对解某某、郁某某、张某2依法可以减轻处罚。对于被告人解某某、郁某某、张某2犯罪的事实、性质、情节、危害程度、认罪态度及退交违法所得等情况均在量刑中予以考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人解某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年12月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、被告人郁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年12月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)三、被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月17日起至2019年12月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)四、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  张顺发人民陪审员  骆文峰二〇一九年九月二十七日书 记 员  潘方晴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。