广东省江门市新会区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0705刑初152号公诉机关江门市新会区人民检察院。被告人黄国胜，男，1974年4月6日出生于广东省江门市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地江门市新会区。因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。辩护人阮月晶，是广东邦能律师事务所律师。江门市新会区人民检察院以新检公刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人黄国胜犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，期间因我国发生新型冠状病毒感染的肺炎疫情的不能抗拒原因，导致本案暂时无法继续审理，于2020年4月16日裁定中止审理，后因中止审理的原因消失，于同年12月4日裁定恢复审理，并于同年12月10日公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员司徒杰武出庭支持公诉。被告人黄国胜及辩护人阮月晶到庭参加诉讼。现已审理终结。江门市新会区人民检察院指控被告人黄国胜于1993年至2016年7月期间，先后在江门市新会区多个银行任职，主要从事信贷等业务。2016年7月8日，被告人黄国胜从金融机构离职到江门市新会区某公司任财务经理，负责公司的财务管理和上市业务。自2013年起，被告人黄国胜开始参与投资黄金、原油期货交易，期间理财投资出现亏损。为补仓减少损失，被告人黄国胜以“过桥”需要资金投资项目为名，向其亲友吸收资金，后借助其亲友通过“口口相传”的方式对外宣传，逐渐发展为向社会不特定人吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息给付回报。具体情况如下：1.被告人黄国胜于2014年6月至2016年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友廖某借款人民币（以下币种均为人民币）120.48万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向廖某退还128.9925万元。2.被告人黄国胜于2017年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友伍某借款32万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向伍某退还15.816781万元。3.被告人黄国胜于2017年5月至6月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友钟某借款100万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向钟某退还30.825万元。4.被告人黄国胜于2017年9月1日，以需要资金投资项目为由，向其朋友林某借款56.9万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向林某退还27.1651万元。5．被告人黄国胜于2017年10月至11月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友吴某借款300万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向吴某退还259万元。6.被告人黄国胜于2017年11月9日，以需要资金投资项目为由，通过朋友梁某1的介绍向黎某借款100万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向黎某退还9万元。7.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友梁某1借款295万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向梁某1退还54.16万元。8.被告人黄国胜于2017年11月23日，以需要资金投资项目为由，向其朋友梁某2借款5万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向梁某2退还0.45万元。9.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友张某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向张某退还8.88万元。10.被告人黄国胜于2017年12月至2018年2月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友张某的介绍向戴某借款31.91万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向戴某退还3.78万元。11.被告人黄国胜于2017年12月30日，以需要资金投资项目为由，通过朋友谢灼坚的介绍向陈某3借款4万元。至案发，被告人黄国胜向陈某3退还0.4万元。12.被告人黄国胜于2018年1月期间，以需要资金投资项目为由，向其亲戚王某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向王某还本付息。13.被告人黄国胜于2018年1月至2月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友区英强的介绍向陈某2借款38万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向陈某2退还6万元。14.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友陈某1真的介绍向杨某借款40万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向杨某退还1.8万元。15.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友陈某1真借款49万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向陈某1真退还0.1万元。16.被告人黄国胜于2018年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友何某借款5.76万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向何某还本付息。17.被告人黄国胜于2018年4月10日，以家里有急事为由，通过朋友梁某3的介绍向谢某借款5万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向谢某还本付息。18.被告人黄国胜于2018年4月19日，以需要资金投资项目为由，向其朋友黄某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发。被告人黄国胜没有向黄某还本付息。19.被告人黄国胜于2018年4月30日，以需要资金投资项目为由，向其朋友黄某1借款30万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向黄某1退还2.2万元。计被告人黄国胜非法吸收公众存款1273.05万元，已退还集资参与人548.569381万元。并提供证人梁某1、黎某等人的证言，被告人黄国胜的供述和辩解，辨认笔录和照片及有关书证等证据予以佐证，认为被告人黄国胜的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议在法定量刑幅度内对其判处三年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄国胜对指控的罪名、主要犯罪事实和量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，但对指控的第7宗和第14宗所认定的借款数额有异议，提出在第7宗犯罪事实中其向梁某1借款并签订了二份借据和一份欠条，借据和欠条的数额虽然分别是100万元、150万元和52万元，但两份借据的数额已包含了其所应支付的“砍头利”，因此应根据双方的银行转账明细以其实际收到的数额认定本宗犯罪数额；欠条的数额亦已包含了相关借款的利息14万元，因此该欠条所对应的实际借款数额应为38元。在第14宗犯罪中，其仅向杨某借款30万元并有银行转账明细可以证实，至于另外10万元并非实际借款。其辩护人对指控被告人黄国胜所犯的罪名不持异议，同时提出以下辩护意见：1.对指控的第7宗和第14宗所认定的借款数额有异议，对于第7宗犯罪数额，根据被告人的供述、梁某1的证言和对应的银行转账明细，可证实前两笔借款的实际数额应为97万元和146万元，而并非指控的100万元和150万元；根据被告人的供述和证人梁某1的证言，可证实第3笔借款的实际借款数额应为38万元，另外14万元属于双方约定的利息，且该38万元并无转账记录，由法院依法核实，如法院经审理查明认定该笔38万元借款成立，则借款总数额应为281万元。对于第14宗所认定借款数额应为30万元，该30万元的借款有借款合同、银行转账明细、被告人的供述和证人陈某1真的证言予以印证，但另外10万元仅有一份借款合同而无其他证据印证，且证人陈某1真在侦查阶段的证言已明确表示杨某向被告人黄国胜出借30万元而非40万元。3.被告人黄国胜是初犯，归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚，犯罪行为不具有暴力性，犯罪情节相对较轻，犯罪后果、社会危害性均相对较小，并已退回5485693.81元，建议对被告人黄国胜从轻或减轻处罚，对其判处三年有期徒刑并适用缓刑，适当判处罚金。经审理查明：被告人黄国胜于1993年至2016年7月期间，先后在江门市新会区多个银行任职，主要从事信贷等业务。2016年7月8日，被告人黄国胜从金融机构离职到江门市新会区某公司任财务经理，负责公司的财务管理和上市业务。自2013年起，被告人黄国胜开始参与投资黄金、原油期货交易，期间理财投资出现亏损。为补仓减少损失，被告人黄国胜以需要资金投资项目为名，后借助其亲友通过“口口相传”的方式对外宣传，逐渐发展为向社会不特定人吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息给付回报。具体情况如下：1.被告人黄国胜于2014年6月至2016年3月期间，向其朋友廖某吸收资金1204800元，至案发前，已向廖某退还1634800元。2.被告人黄国胜于2017年3月期间，向其朋友伍某吸收资金32万元，至案发前，仅向伍某退还158167.81元。3.被告人黄国胜于2017年5月至6月期间，向其朋友钟某吸收资金100万元，至案发前，仅向钟某退还308250元。4.被告人黄国胜于2017年9月1日，向其朋友林某吸收资金569000元，至案发前，仅向林某退还271651元。5．被告人黄国胜于2017年10月至11月期间，向其朋友吴某吸收资金300万元，至案发前，仅向吴某退还259万元。6.被告人黄国胜于2017年11月9日，通过朋友梁某1的介绍向黎某吸收资金100万元，至案发前，仅向黎某退还9万元。7.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，向其朋友梁某1吸收资金281万元，至案发前，仅向梁某1退还541600元。8.被告人黄国胜于2017年11月23日，向其朋友梁某2吸收资金5万元，至案发前，仅向梁某2退还4500元。9.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，向其朋友张某吸收资金20万元，至案发前，仅向张某退还88800元。10.被告人黄国胜于2017年12月至2018年2月期间，通过朋友张某的介绍向戴某吸收资金319100元，至案发前，仅向戴某退还37800元。11.被告人黄国胜于2017年12月30日，通过朋友谢灼坚的介绍向陈某3吸收资金4万元，至案发前，仅向陈某3退还4000元。12.被告人黄国胜于2018年1月期间，向其亲友王某吸收资金20万元，至案发前，未向王某退还任何款项。13.被告人黄国胜于2018年1月至2月期间，通过朋友区英强的介绍向陈某2吸收资金38万元，至案发前，仅向陈某2退还6万元。14.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，通过朋友陈某1真的介绍向杨某吸收资金30万元，至案发前，仅向杨某退还18000元。15.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，向其朋友陈某1真吸收资金49万元，至案发前，仅向陈某1真退还1800元。16.被告人黄国胜于2018年3月期间，向其朋友何某吸收资金57600元，至案发前，未向何某退还任何款项。17.被告人黄国胜于2018年4月10日，通过朋友梁某3的介绍向谢某吸收资金5万元，至案发前，未向谢某退还任何款项。18.被告人黄国胜于2018年4月19日，向其朋友黄某吸收资金20万元，至案发前，未向黄某退还任何款项。19.被告人黄国胜于2018年4月30日，向其朋友黄某1吸收资金30万元，至案发前，仅向黄某1退还22000元。计被告人黄国胜非法吸收公众存款12490500元，已退还集资参与人5831368.81元。以上犯罪事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的人口信息资料、违法犯罪经历情况查询证明、无犯罪记录证明、社会危险性情况证据表，抓获经过及破案经过，犯罪材料移送函、民事裁定书，企业机读档案登记资料，借款合同、借据、微信截图，调取证据通知书、调取证据清单，入职承诺书、解除劳动合同证明书、员工离职审批表、员工离职面谈记录表，银行开户资料及银行转账流水情况，情况说明等书证；证人梁某1、黎某、王某、谢某、梁某2、张某、廖某、何某、黄某1、陈某1、陈某2、伍某、钟某、陈某3、黄某2、戴某、林某、梁某3的证言及提供的借款资料；被告人黄国胜的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于被告人黄国胜及其辩护人提出的辩解、辩护意见，评判如下：第一，关于被告人黄国胜向梁某1吸收资金数额的认定问题。经查，被告人黄国胜虽然与梁某1签署了金额为100万元和150万元的借据各一份、金额为52万元的欠条一份，在前两笔款项中，根据证人梁某1的证言、被告人黄国胜的供述、银行转账流水记录等证据相互印证，可证实梁某1向被告人黄国胜实际支付金额为97万元和146万元；在第三笔款项中，根据被告人黄国胜的供述和证人梁某1的证言相互印证，可证实欠条所写金额52万元中已包含利息14万元，即梁某1实际支付数额为38万元。故被告人黄国胜向梁某1吸收资金数额应为281万元（97万元＋146万元＋38万元）。被告人及辩护人提出本宗吸收资金数额应为281万元的辩解、辩护意见，与查明事实相符，均予以采纳。第二，关于被告人黄国胜向杨某吸收资金数额的认定问题。经查，根据被告人黄国胜的供述，证人杨某、陈某1真的证言，借款合同、银行转账流水记录等证据相互印证，可证实被告人黄国胜向杨某吸收资金30万元；但对于起诉认定的另外一笔10万元的款项，因仅有杨某提交的一份借款合同证实，而无相关银行转账明细予以印证，且证人陈某1真亦证实该份借款合同的10万元实质是利息而非实际出借的款项，故本案认定被告人黄国胜向杨某吸收资金数额为30万元。被告人黄国胜及辩护人提出的该项辩解、辩护意见，与查明事实相符，均予以采纳。第三，关于辩护人提出的从轻处罚情节认定的问题。经查，被告人黄国胜违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，对外公开虚假宣传，向社会公众吸收资金已达1249.05万元，属数额巨大，辩护人提出该被告人犯罪情节相对较轻，犯罪后果、社会危害性均相对较小，建议对其判处三年有期徒刑并适用缓刑的意见，于法无据，均不予采纳；辩护人提出对该被告人从轻处罚的其它情节，与查明事实相符部分，予以采纳。本院认为，被告人黄国胜违反国家金融管理法律规定，对外公开虚假宣传，允诺高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但起诉书所指控的部分吸收资金数额和归还数额与本院查明事实不一致，故予以调整。鉴于被告人黄国胜犯罪后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，并在法庭上自愿认罪，可从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄国胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2023年5月29日止。罚金自本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、责令被告人黄国胜自本判决生效之日起三十日内退赔存款人伍某的经济损失人民币161832.19元、钟某的经济损失人民币691750元、林某的经济损失人民币297349元，吴某的经济损失人民币41万元、黎某的经济损失人民币91万元、梁某1的经济损失人民币2268400元、梁某2的经济损失人民币45500元、张某的经济损失人民币111200元、戴某的经济损失人民币281300元、陈某3的经济损失人民币36000元、王某的经济损失人民币20万元、陈某2的经济损失人民币32万元、杨某的经济损失人民币282000元、陈某1真的经济损失人民币488200元、何某的经济损失人民币57600元、谢某的经济损失人民币5万元、黄某的经济损失人民币20万元、黄某1的经济损失人民币278000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  赵淑云人民陪审员  赵社松人民陪审员  何翠莲二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  温玉娜书 记 员  王振潮广东省江门市新会区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0705刑初152号公诉机关江门市新会区人民检察院。被告人黄国胜，男，1974年4月6日出生于广东省江门市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地江门市新会区。因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。辩护人阮月晶，是广东邦能律师事务所律师。江门市新会区人民检察院以新检公刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人黄国胜犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，期间因我国发生新型冠状病毒感染的肺炎疫情的不能抗拒原因，导致本案暂时无法继续审理，于2020年4月16日裁定中止审理，后因中止审理的原因消失，于同年12月4日裁定恢复审理，并于同年12月10日公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员司徒杰武出庭支持公诉。被告人黄国胜及辩护人阮月晶到庭参加诉讼。现已审理终结。江门市新会区人民检察院指控被告人黄国胜于1993年至2016年7月期间，先后在江门市新会区多个银行任职，主要从事信贷等业务。2016年7月8日，被告人黄国胜从金融机构离职到江门市新会区某公司任财务经理，负责公司的财务管理和上市业务。自2013年起，被告人黄国胜开始参与投资黄金、原油期货交易，期间理财投资出现亏损。为补仓减少损失，被告人黄国胜以“过桥”需要资金投资项目为名，向其亲友吸收资金，后借助其亲友通过“口口相传”的方式对外宣传，逐渐发展为向社会不特定人吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息给付回报。具体情况如下：1.被告人黄国胜于2014年6月至2016年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友廖某借款人民币（以下币种均为人民币）120.48万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向廖某退还128.9925万元。2.被告人黄国胜于2017年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友伍某借款32万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向伍某退还15.816781万元。3.被告人黄国胜于2017年5月至6月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友钟某借款100万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向钟某退还30.825万元。4.被告人黄国胜于2017年9月1日，以需要资金投资项目为由，向其朋友林某借款56.9万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向林某退还27.1651万元。5．被告人黄国胜于2017年10月至11月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友吴某借款300万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向吴某退还259万元。6.被告人黄国胜于2017年11月9日，以需要资金投资项目为由，通过朋友梁某1的介绍向黎某借款100万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向黎某退还9万元。7.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友梁某1借款295万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向梁某1退还54.16万元。8.被告人黄国胜于2017年11月23日，以需要资金投资项目为由，向其朋友梁某2借款5万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向梁某2退还0.45万元。9.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友张某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向张某退还8.88万元。10.被告人黄国胜于2017年12月至2018年2月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友张某的介绍向戴某借款31.91万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向戴某退还3.78万元。11.被告人黄国胜于2017年12月30日，以需要资金投资项目为由，通过朋友谢灼坚的介绍向陈某3借款4万元。至案发，被告人黄国胜向陈某3退还0.4万元。12.被告人黄国胜于2018年1月期间，以需要资金投资项目为由，向其亲戚王某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向王某还本付息。13.被告人黄国胜于2018年1月至2月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友区英强的介绍向陈某2借款38万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向陈某2退还6万元。14.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，以需要资金投资项目为由，通过朋友陈某1真的介绍向杨某借款40万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向杨某退还1.8万元。15.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友陈某1真借款49万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向陈某1真退还0.1万元。16.被告人黄国胜于2018年3月期间，以需要资金投资项目为由，向其朋友何某借款5.76万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向何某还本付息。17.被告人黄国胜于2018年4月10日，以家里有急事为由，通过朋友梁某3的介绍向谢某借款5万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜没有向谢某还本付息。18.被告人黄国胜于2018年4月19日，以需要资金投资项目为由，向其朋友黄某借款20万元，承诺在短期内还本付息。至案发。被告人黄国胜没有向黄某还本付息。19.被告人黄国胜于2018年4月30日，以需要资金投资项目为由，向其朋友黄某1借款30万元，承诺在短期内还本付息。至案发，被告人黄国胜向黄某1退还2.2万元。计被告人黄国胜非法吸收公众存款1273.05万元，已退还集资参与人548.569381万元。并提供证人梁某1、黎某等人的证言，被告人黄国胜的供述和辩解，辨认笔录和照片及有关书证等证据予以佐证，认为被告人黄国胜的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议在法定量刑幅度内对其判处三年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄国胜对指控的罪名、主要犯罪事实和量刑建议均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，但对指控的第7宗和第14宗所认定的借款数额有异议，提出在第7宗犯罪事实中其向梁某1借款并签订了二份借据和一份欠条，借据和欠条的数额虽然分别是100万元、150万元和52万元，但两份借据的数额已包含了其所应支付的“砍头利”，因此应根据双方的银行转账明细以其实际收到的数额认定本宗犯罪数额；欠条的数额亦已包含了相关借款的利息14万元，因此该欠条所对应的实际借款数额应为38元。在第14宗犯罪中，其仅向杨某借款30万元并有银行转账明细可以证实，至于另外10万元并非实际借款。其辩护人对指控被告人黄国胜所犯的罪名不持异议，同时提出以下辩护意见：1.对指控的第7宗和第14宗所认定的借款数额有异议，对于第7宗犯罪数额，根据被告人的供述、梁某1的证言和对应的银行转账明细，可证实前两笔借款的实际数额应为97万元和146万元，而并非指控的100万元和150万元；根据被告人的供述和证人梁某1的证言，可证实第3笔借款的实际借款数额应为38万元，另外14万元属于双方约定的利息，且该38万元并无转账记录，由法院依法核实，如法院经审理查明认定该笔38万元借款成立，则借款总数额应为281万元。对于第14宗所认定借款数额应为30万元，该30万元的借款有借款合同、银行转账明细、被告人的供述和证人陈某1真的证言予以印证，但另外10万元仅有一份借款合同而无其他证据印证，且证人陈某1真在侦查阶段的证言已明确表示杨某向被告人黄国胜出借30万元而非40万元。3.被告人黄国胜是初犯，归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚，犯罪行为不具有暴力性，犯罪情节相对较轻，犯罪后果、社会危害性均相对较小，并已退回5485693.81元，建议对被告人黄国胜从轻或减轻处罚，对其判处三年有期徒刑并适用缓刑，适当判处罚金。经审理查明：被告人黄国胜于1993年至2016年7月期间，先后在江门市新会区多个银行任职，主要从事信贷等业务。2016年7月8日，被告人黄国胜从金融机构离职到江门市新会区某公司任财务经理，负责公司的财务管理和上市业务。自2013年起，被告人黄国胜开始参与投资黄金、原油期货交易，期间理财投资出现亏损。为补仓减少损失，被告人黄国胜以需要资金投资项目为名，后借助其亲友通过“口口相传”的方式对外宣传，逐渐发展为向社会不特定人吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息给付回报。具体情况如下：1.被告人黄国胜于2014年6月至2016年3月期间，向其朋友廖某吸收资金1204800元，至案发前，已向廖某退还1634800元。2.被告人黄国胜于2017年3月期间，向其朋友伍某吸收资金32万元，至案发前，仅向伍某退还158167.81元。3.被告人黄国胜于2017年5月至6月期间，向其朋友钟某吸收资金100万元，至案发前，仅向钟某退还308250元。4.被告人黄国胜于2017年9月1日，向其朋友林某吸收资金569000元，至案发前，仅向林某退还271651元。5．被告人黄国胜于2017年10月至11月期间，向其朋友吴某吸收资金300万元，至案发前，仅向吴某退还259万元。6.被告人黄国胜于2017年11月9日，通过朋友梁某1的介绍向黎某吸收资金100万元，至案发前，仅向黎某退还9万元。7.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，向其朋友梁某1吸收资金281万元，至案发前，仅向梁某1退还541600元。8.被告人黄国胜于2017年11月23日，向其朋友梁某2吸收资金5万元，至案发前，仅向梁某2退还4500元。9.被告人黄国胜于2017年11月至12月期间，向其朋友张某吸收资金20万元，至案发前，仅向张某退还88800元。10.被告人黄国胜于2017年12月至2018年2月期间，通过朋友张某的介绍向戴某吸收资金319100元，至案发前，仅向戴某退还37800元。11.被告人黄国胜于2017年12月30日，通过朋友谢灼坚的介绍向陈某3吸收资金4万元，至案发前，仅向陈某3退还4000元。12.被告人黄国胜于2018年1月期间，向其亲友王某吸收资金20万元，至案发前，未向王某退还任何款项。13.被告人黄国胜于2018年1月至2月期间，通过朋友区英强的介绍向陈某2吸收资金38万元，至案发前，仅向陈某2退还6万元。14.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，通过朋友陈某1真的介绍向杨某吸收资金30万元，至案发前，仅向杨某退还18000元。15.被告人黄国胜于2018年2月至4月期间，向其朋友陈某1真吸收资金49万元，至案发前，仅向陈某1真退还1800元。16.被告人黄国胜于2018年3月期间，向其朋友何某吸收资金57600元，至案发前，未向何某退还任何款项。17.被告人黄国胜于2018年4月10日，通过朋友梁某3的介绍向谢某吸收资金5万元，至案发前，未向谢某退还任何款项。18.被告人黄国胜于2018年4月19日，向其朋友黄某吸收资金20万元，至案发前，未向黄某退还任何款项。19.被告人黄国胜于2018年4月30日，向其朋友黄某1吸收资金30万元，至案发前，仅向黄某1退还22000元。计被告人黄国胜非法吸收公众存款12490500元，已退还集资参与人5831368.81元。以上犯罪事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的人口信息资料、违法犯罪经历情况查询证明、无犯罪记录证明、社会危险性情况证据表，抓获经过及破案经过，犯罪材料移送函、民事裁定书，企业机读档案登记资料，借款合同、借据、微信截图，调取证据通知书、调取证据清单，入职承诺书、解除劳动合同证明书、员工离职审批表、员工离职面谈记录表，银行开户资料及银行转账流水情况，情况说明等书证；证人梁某1、黎某、王某、谢某、梁某2、张某、廖某、何某、黄某1、陈某1、陈某2、伍某、钟某、陈某3、黄某2、戴某、林某、梁某3的证言及提供的借款资料；被告人黄国胜的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于被告人黄国胜及其辩护人提出的辩解、辩护意见，评判如下：第一，关于被告人黄国胜向梁某1吸收资金数额的认定问题。经查，被告人黄国胜虽然与梁某1签署了金额为100万元和150万元的借据各一份、金额为52万元的欠条一份，在前两笔款项中，根据证人梁某1的证言、被告人黄国胜的供述、银行转账流水记录等证据相互印证，可证实梁某1向被告人黄国胜实际支付金额为97万元和146万元；在第三笔款项中，根据被告人黄国胜的供述和证人梁某1的证言相互印证，可证实欠条所写金额52万元中已包含利息14万元，即梁某1实际支付数额为38万元。故被告人黄国胜向梁某1吸收资金数额应为281万元（97万元＋146万元＋38万元）。被告人及辩护人提出本宗吸收资金数额应为281万元的辩解、辩护意见，与查明事实相符，均予以采纳。第二，关于被告人黄国胜向杨某吸收资金数额的认定问题。经查，根据被告人黄国胜的供述，证人杨某、陈某1真的证言，借款合同、银行转账流水记录等证据相互印证，可证实被告人黄国胜向杨某吸收资金30万元；但对于起诉认定的另外一笔10万元的款项，因仅有杨某提交的一份借款合同证实，而无相关银行转账明细予以印证，且证人陈某1真亦证实该份借款合同的10万元实质是利息而非实际出借的款项，故本案认定被告人黄国胜向杨某吸收资金数额为30万元。被告人黄国胜及辩护人提出的该项辩解、辩护意见，与查明事实相符，均予以采纳。第三，关于辩护人提出的从轻处罚情节认定的问题。经查，被告人黄国胜违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，对外公开虚假宣传，向社会公众吸收资金已达1249.05万元，属数额巨大，辩护人提出该被告人犯罪情节相对较轻，犯罪后果、社会危害性均相对较小，建议对其判处三年有期徒刑并适用缓刑的意见，于法无据，均不予采纳；辩护人提出对该被告人从轻处罚的其它情节，与查明事实相符部分，予以采纳。本院认为，被告人黄国胜违反国家金融管理法律规定，对外公开虚假宣传，允诺高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但起诉书所指控的部分吸收资金数额和归还数额与本院查明事实不一致，故予以调整。鉴于被告人黄国胜犯罪后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，并在法庭上自愿认罪，可从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄国胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2023年5月29日止。罚金自本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、责令被告人黄国胜自本判决生效之日起三十日内退赔存款人伍某的经济损失人民币161832.19元、钟某的经济损失人民币691750元、林某的经济损失人民币297349元，吴某的经济损失人民币41万元、黎某的经济损失人民币91万元、梁某1的经济损失人民币2268400元、梁某2的经济损失人民币45500元、张某的经济损失人民币111200元、戴某的经济损失人民币281300元、陈某3的经济损失人民币36000元、王某的经济损失人民币20万元、陈某2的经济损失人民币32万元、杨某的经济损失人民币282000元、陈某1真的经济损失人民币488200元、何某的经济损失人民币57600元、谢某的经济损失人民币5万元、黄某的经济损失人民币20万元、黄某1的经济损失人民币278000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  赵淑云人民陪审员  赵社松人民陪审员  何翠莲二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  温玉娜书 记 员  王振潮