陕西省府谷县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0822刑初158号 公诉机关府谷县人民检察院。 被告人杜某某，男，XX年XX月XX日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，XX人，XX电厂临时工，住XXXXXXXX，2019年10月21日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，2019年11月23日被执行逮捕，2019年12月31日被取保候审，2020年06月28日被本院取保候审。 指定辩护人赵帅，陕西富州律师事务所律师。 被告人张某某，女，XX年XX月XX日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，XX人，无业，住XXXXXXXXXXXXXXXX。2019年10月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2019年11月23日被执行逮捕，2019年12月31日被取保候审，2020年06月28日被本院取保候审。系被告人杜某某之妻。 指定辩护人郭项，陕西富州律师事务所律师。 被告人白某某，曾用名白某甲，男，XX年XX月XX日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，XX人，无业，住XXXXXXXXXX，2019年10月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2019年11月23日被执行逮捕，2019年12月31日被取保候审，2020年06月28日被本院取保候审。 指定辩护人苏海虎，陕西富州律师事务所律师。 被告人刘某某，曾用名刘某甲，男，XX年XX月XX日出生，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，XXXXXXXXXX人，无业，住XXXXXXXXXXXX，2019年10月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2019年11月23日被执行逮捕，2019年12月31日被取保候审，2020年06月28日被本院取保候审。 指定辩护人高倩，陕西富州律师事务所律师。 被告人白某乙，曾用名白某丙，男，XX年XX月XX日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，XXXX人，府谷县XXXX工作，住XXXXXXXXXX。2019年12月9日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，2020年12月26日被取保候审，2020年06月28日被本院取保候审。 指定辩护人张彤，陕西华庸律师事务所律师。 府谷县人民检察院以府检一部刑诉（2020）130号起诉书指控被告人杜某某、张某某、白某某、刘某某、白某乙犯信用卡诈骗罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，不公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派检察员刘慧、杨耀东出庭支持公诉，被告人杜某某及其辩护人赵帅，被告人张某某及其辩护人郭项，被告人白某某及其辩护人苏海虎，被告人刘某某及其辩护人高倩、被告人白某乙及其辩护人张彤均到庭参加了诉讼。本案报经陕西省榆林市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 2016年四月底的一天，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人在杜某某家吃饭喝酒时，杜某某从自家抽屉里找到捡来的受害人郝某某的身份证给刘某某、张某某、白某某、白某乙几人看，并询问几人身份证相片是否像其本人，几人看后均表示长得与被告人杜某某十分相似，在取得几人的意见后，杜某某便告诉张某某、刘某某、白某某、白某乙等人可以利用这个身份证办理手机分期贷款。因办理手机分期贷款需要提供银行账户以备还款，杜某某便拿着受害人郝某某的身份证伙同张某某、刘某某、白某某、白某乙四人去府谷县建设银行办理了一张卡号为XXXXXXXXXX的银行卡。2016年5月5日，杜某某伙同张某某、刘某某、白某某、白某乙四人持受害人郝某某的身份证去府谷县XX手机卖场准备办理手机分期，在路上告诉四人进去商场要叫他“郝某某”的名字，不要叫他的本名。因没有首付款，杜某某等四人商量后将刘某某的苹果手机以3000元的价格在XX商场卖掉，后又返回XX手机卖场冒用郝某某的身份信息与XX金融有限责任公司办理了价值5699元的三星S7-32G手机一部，首付款1200元，分期付款4499元，共分12期，每期还款477.65元。杜某某将分期贷款购买的手机交给了被告人刘某某，刘某某将剩余的1800元给了杜某某，后上述五名被告人将剩余的1800元全部挥霍，后因所办的4499元分期贷款长期未还，造成受害人郝某某的个人征信收到影响。 2016年5月14日，因被告人刘某某想换手机，与被告人杜某某商量后，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人将刘某某的三星S7-32G(于上述XX公司分期购买所得)手机以3500元的价格卖掉，用以首付款，再次以受害人郝某某的身份信息在府谷县医院对面的XX手机店(府谷县XX通合作厅)与深圳市XX金融服务有限公司办理了分期付款手机一部，价值6400元的苹果6PLUS，首付款1280元，贷款5120元，共分期24个月，每期还款410.10元。后因深圳市XX公司业务员担心杜某某到期不还分期款，故和杜某某要了四期的1640元分期款，后该业务员通过自己的招商银行卡(尾号XXXX)给杜某某冒用郝某某身份证办理的尾号为XXXX的建设银行卡存入1640元人民币用来还分期款，后被告人杜某某把1640元通过手机微信转账给同伙白某某，白某某取现后给了杜某某，剩余余款被杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人全部挥霍。案发后被告人白某某家属积极偿还所欠贷款，共计还款10471元，并取得受害人郝某某的谅解。 公诉机关同时向法庭提交了户籍信息、报案材料、受案登记表、立案决定书、到案经过、前科信息、银行会计档案、银行卡流水、分期手机贷款协议两份、催收记录、还款信息及凭证、谅解书、五被告人的供述与辩解等证据证实。 据此，公诉机关认为，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙冒用用于证明他人的身份信息，进行分期贷款购买手机两部，总价值12099元，两次首付共计2480元，分期货款金额共计9619元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人认罪认罚，可以从宽处理。并建议判处被告人杜某某、刘某某拘役六个月，并处罚金；判处被告人张某某、白某某、白某乙拘役三个月，并处罚金。 被告人杜某某对起诉书指控自己的犯罪事实无异议。其自愿认罪。 被告人杜某某的辩护人提出的辩护意见是，被告人有坦白情节，积极赔偿被害人的经济损失并取得了被害人的谅解，建议对其适用缓刑。 被告人张某某对起诉书指控自己的犯罪事实无异议。其自愿认罪。 被告人张某某的辩护人提出的辩护意见是，被告人张某某犯罪时时未成年人，有自首情节，系从犯，自愿认罪，退赔被害人的经济损失并取得了被害人的谅解，建议对其宣告缓刑或者免予刑事处罚。 被告人刘某某对起诉书指控自己的犯罪事实无异议。其自愿认罪。 被告人刘某某的辩护人提出的辩护意见是，被告人刘某某在本次犯罪中系从犯，认罪悔罪态度良好，有坦白情节，积极向被害人赔偿，并取得了被害人的谅解，且系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。 被告人白某某对起诉书指控自己的犯罪事实无异议。其自愿认罪。 被告人白某某的辩护人提出的辩护意见是;被告人系从犯，有坦白情节，积极赔偿被害人的经济损失并取得被害人谅解，建议对其适用缓刑。 被告人白某乙对起诉书指控的犯罪事实无异议并自愿认罪。 被告人白某乙的辩护人提出的辩护意见是，被告人白某乙有坦白情节、自愿认罪，情节相对轻微，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2016年四月底的一天，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人在杜某某家吃饭喝酒时，杜某某从自家抽屉里找到捡来的受害人郝某某的身份证给刘某某、张某某、白某某、白某乙几人看，并询问几人身份证相片是否像其本人，几人看后均表示长得与被告人杜某某十分相似，在取得几人的意见后，杜某某便告诉张某某、刘某某、白某某、白某乙等人可以利用这个身份证办理手机分期贷款。因办理手机分期贷款需要提供银行账户以备还款，杜某某便拿着受害人郝某某的身份证伙同张某某、刘某某、白某某、白某乙四人去府谷县建设银行办理了一张卡号为XXXXXXXXXXXX的银行卡(卡种为结算通借记卡)。2016年5月5日，杜某某伙同张某某、刘某某、白某某、白某乙四人持受害人郝某某的身份证去府谷县XX手机卖场准备办理手机分期，在路上告诉四人进去商场要叫他“郝某某”的名字，不要叫他的本名。因没有首付款，杜某某等四人商量后将刘某某的苹果手机以3000元的价格在XX商场卖掉，后又返回XX手机卖场冒用郝某某的身份信息与XX金融有限责任公司办理了价值5699元的三星S7-32G手机一部，首付款1200元，分期付款4499元，共分12期，每期还款477.65元。杜某某将分期贷款购买的手机交给了被告人刘某某，刘某某将剩余的1800元给了杜某某，后上述五名被告人将剩余的1800元全部挥霍，后因所办的4499元分期贷款长期未还，造成受害人郝某某的个人征信收到影响。 2016年5月14日，因被告人刘某某想换手机，与被告人杜某某商量后，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人将刘某某的三星S7-32G(于上述XX公司分期购买所得)手机以3500元的价格卖掉，用以首付款，再次以受害人郝某某的身份信息在府谷县医院对面的XX手机店(府谷县XX通合作厅)与深圳市XX金融服务有限公司办理了分期付款手机一部，价值6400元的苹果6PLUS，首付款1280元，贷款5120元，共分期24个月，每期还款410.10元。后因深圳市XX公司业务员担心杜某某到期不还分期款，故和杜某某要了四期的1640元分期款，后该业务员通过自己的招商银行卡(尾号XX)给杜某某冒用郝某某身份证办理的尾号为XX的建设银行卡存入1640元人民币用来还分期款，后被告人杜某某把1640元通过手机微信转账给同伙白某某，白某某取现后给了杜某某，剩余余款被杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙、王某某(已撤案)等人全部挥霍。案发后被告人白某某家属积极偿还所欠贷款，共计还款10471元，并取得受害人郝某某的谅解。 上述事实，五被告人在庭审中均无异议，且有府谷县XXX受案登记表、立案决定书、抓捕经过、常住人口信息、拘留证、逮捕证、释放通知书、不批准逮捕决定书、取保候审决定书、前科信息、调取证据通知书、银行会计档案、银行卡流水、分期手机贷款协议两份、催收记录、还款信息及凭证、谅解书、受害人的陈述、证人杨某某、王某某、李某某、王某某讯问笔录、五被告人的供述与辩解等证据予以证实。 本院认为，被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗,其行为已构成信用卡诈骗罪,依法应当追究各被告人的刑事责任。公诉机关指控五被告人的犯罪事实成立。五被告人在共同犯罪的过程中，被告人杜某某捡到他人身份证后提议并积极主导实施犯罪，系主犯，被告人刘某某配合用自己的手机卖掉的款项支付首付款，并使用分期付款购买的手机，系主犯，被告人张某某、白某某、白某乙受被告人杜某某指使，帮助杜某某、刘某某实施犯罪，并共同挥霍非法所得，系从犯，依法应从轻处罚。被告人张某某作案时系未成年人，依法应从轻处罚。五被告人在归案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，可酌情从轻处罚。对被告人刘恒榑辩护人关于刘恒榑系从犯的辩护意见不予采纳，对五被告人辩护人的其他相关辩护意见予以采纳。综合五被告人的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现、积极偿还贷款并取得了信用额度受影响人郝某某的谅解，对五被告人宣告缓刑对所居住社会无重大不良影响，可依法对五被告人宣告缓刑。 公诉机关对被告人的量刑建议结合被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现综合考虑。据此，对被告人杜某某、刘某某、张某某、白某某、白某乙，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第十七条第一款、第三款、第四十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人杜某某犯信用卡诈骗罪,判处拘役五个月,宣告缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效次日起一个月内缴纳。) 二、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪,判处拘役五个月,宣告缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效次日起一个月内缴纳。) 三、被告人白某某犯信用卡诈骗罪,判处拘役三个月,宣告缓刑五个月，并处罚金人民币20000元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效次日起一个月内缴纳。) 四、被告人白某乙犯信用卡诈骗罪,判处拘役三个月,宣告缓刑五个月，并处罚金人民币20000元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效次日起一个月内缴纳。) 五、被告人张某某犯信用卡诈骗罪,判处拘役二个月,宣告缓刑三个月，并处罚金人民币20000元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效次日起一个月内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 娜 审 判 员  王 霞 人民陪审员  周兴命 二〇二〇年十二月二十二日 法官 助理  苏二飞 书 记 员  高 磊