西 安 市 碑 林 区 人 民 法 院 西 安 市 碑 林 区 人 民 法 院 民 事 判 决 书  (2020)陕0103民初4266号 原告：陕西邦盛药业有限公司。法定代表人：徐某，执行董事。委托诉讼代理人：魏增志，陕西宝伦律师事务所律师。委托诉讼代理人：高艳，陕西宝伦律师事务所实习律师。被告：西安藻露堂药业集团藻露堂药业连锁有限公司。法定代表人：高某某，董事长。委托诉讼代理人：郭焕铭，上海邦信阳中建中汇（西安）律师事务所律师。委托诉讼代理人：杜娟，上海邦信阳中建中汇（西安）律师事务所实习律师。原告陕西邦盛药业有限公司（以下简称邦盛药业公司）与被告西安藻露堂药业集团藻露堂药业连锁有限公司（以下简称藻露堂药业连锁公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月7日立案后，依据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，本案适用普通程序，由审判员独任审理。原告邦盛药业公司委托诉讼代理人魏增志、高艳、被告藻露堂药业连锁公司委托诉讼代理人郭焕铭、杜娟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告邦盛药业公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告归还原告借款本金660万元，支付利息824309元（其中本金510万按年息9%计算利息，本金150万按年息10%计算利息，自2019年1月31日起计算至实际清偿之日的利息，现暂计算至2020年1月13日，加上2019年1月31日之前所欠利息，共计824309元），本息合计7424309元；2、判令被告承担逾期还本付息的违约金人民币1769421元，违约金以实际清偿之日为准，现暂计算至2020年1月13日；3、判令被告承担本案诉讼费。事实与理由：被告因经营需要多次向原告借款，分别于2015年10月20日、2016年1月20日、2017年4月6日、2018年5月15日与原告签订了四份《借款合同》。四份《借款合同》均在第五条违约责任中约定：“一、借款人违约：借款人不按期归还借款本息，从逾期之日起按合同约定利息加付50%的违约金。如借款人违反此规定，必须向出借人承担主合同标的20%的违约金。甲方放弃抗辩权”。自2015年10月26日至2018年5月15日，原告依《借款合同》及被告的借款《申请书》，通过转账方式累计向被告支付借款人民币1225万元。但被告即未按合同约定如期向原告支付利息，也未按期归还本金。经原告与被告核对，截止2019年1月31日，被告尚欠原告本金660万元，利息245342元人民币。此后，经原告多次催告，被告均拒不还本付息，被告的行为已严重侵犯了原告的合法权益。请求依法判决，维护原告合法权益。被告藻露堂药业连锁公司辩称，一、涉案资金流动是藻露堂药业连锁公司承包人陕西广拓投资有限公司（以下简称广拓公司）与其实际控制的邦盛药业公司之间的资金调拨，不是借贷关系。自2013年9月起，藻露堂药业连锁公司实际由广拓公司承包经营，双方之间的承保合同并未解除，藻露堂药业连锁公司的财务资料由广拓公司管理，藻露堂药业连锁公司不知情借款存在，也从未授权允许对外借款。广拓公司、邦盛药业公司的企业信用信息报告显示，广拓公司的法定代表人为徐某，公司股东为徐某、徐杰兄弟，徐某为控股股东。邦盛药业公司的法定代表人为徐某，在2019年2月22日之前的股东为徐某、徐杰兄弟，徐某为控股股东，广拓公司与邦盛药业公司为关联公司。杨某某系徐某、徐杰的母亲，杨某某、徐杰是广拓公司承包期间委派到藻露堂药业连锁公司的副总经理，杨某某负责公司财务。2019年2月22日后，杨某某为邦盛药业公司股东。案涉的四份借款合同签订于2014年至2018年期间，均由杨某某代表邦盛药业公司签订。2018年11月前，藻露堂药业连锁公司的公章由徐某、杨某某掌控。广拓公司与邦盛药业公司的法定代表人、股东一致，且与承保藻露堂药业连锁公司期间的公司高级管理人员均为一家人，广拓公司于2013年9月至2018年11月一直实际承包经营藻露堂药业连锁公司，邦盛药业公司的出借资金从表面上看是向藻露堂药业连锁公司出借资金，但实际是向藻露堂药业连锁公司的承包人广拓公司出借资金，而广拓公司与邦盛药业公司均为股东徐某、徐杰实际控制经营的公司，该资金流动并不是与藻露堂药业连锁公司之间的借贷，而是广拓公司、邦盛药业公司之间的资金调拨。二、邦盛药业公司与广拓公司恶意串通，以藻露堂药业连锁公司名义签订借款合同，资金用于广拓公司承包经营活动，故藻露堂药业连锁公司不承担返还义务。2013年9月23日，西安藻露堂药业集团有限责任公司（以下简称藻露堂药业集团公司）与广拓公司签订的《重组改制合同》约定：自2013年9月起广拓公司入股藻露堂药业连锁公司。广拓公司保证以每年不低于37万元的标准向藻露堂药业集团公司支付预期分红，且广拓公司退出经营时，应先清理债权债务。同日，藻露堂药业连锁公司、广拓公司、邦盛药业公司共同签署承诺保证书一份，由邦盛药业公司对广拓公司应向藻露堂药业集团公司支付的每年37万元预先分红承担担保义务，即邦盛药业公司对广拓公司应支付的承包费承担保证责任。合同签订后，藻露堂药业集团公司将藻露堂药业连锁公司资料及印章移交广拓公司接管，广拓公司按照约定一直向藻露堂药业集团单方支付承包费。根据上述事实，藻露堂药业连锁公司自2013年9月实际由广拓公司承保经营，涉案的借款用于广拓公司的承保经营活动。邦盛药业公司自2013年9月23日签订承诺保证书时即知晓广拓公司与藻露堂药业连锁公司的承包关系，并同意对广拓公司应支付的承包费承担保证责任，在此情况下仍出借资金用于广拓公司的承保经营活动。邦盛药业公司明知实际借款人、用款人是广拓公司，徐某、徐杰、杨某某以藻露堂药业堂连锁公司的名义借款，在其承包严重亏损后，起诉藻露堂药业连锁公司还款，显然出于恶意，属于恶意串通，损害第三人合法权益，案涉借款合同无效，故藻露堂药业连锁公司不应承担还款义务。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：对原告提交的证据：1、2015年10月20日、2016年1月20日、2017年4月6日、2018年5月15日原、被告签订的《借款合同》四份；2、2015年10月23日至2018年4月2日，被告出具的《收据》14张、转账支票存根14张、被告出具的《申请书》12份、2018年5月15日，中国银行的150万《转账支票》、被告出具的《收据》、《中国农业银行对公交易明细表》、西仲裁字（2019）第3082号《裁决书》；3、原告出具的《收据》21份（被告还借款的收据）、原告出具的《收据》5张（被告还利息的收据）、中国农业银行转账支票两张（被告还利息的支票）、截止2018年12月31日原、被告双方《借款明细表》、截止2019年1月31日双方的《借款明细表》、截止2019年1月31日双方的《对账函》。对被告提交的证据：1、《重组改制合同书》、《承诺保证书》、《XX组XX社保金承付协议》、推荐函、委托函、新连锁公司一届一次会议纪要；2、陕西广拓投资有限公司、陕西邦盛药业有限公司企业信用信息公示报告。以上证据能够作为查明和认定案件事实的依据，本院予以确认并记录在卷佐证。1、印鉴交接表、移交再册人员花名册、移交门店基本情况一览表、高某某取得回连锁公司公章函；2、藻露堂连锁公司章程、刘某某情况说明；3、市社保函【2019】12号、市社保函【2019】16号、仲裁申请书，与本案争议事实无关联性，不能证明其主张事实的成立，依法不予采信。庭审中，徐某、杨某某二人出庭接受法庭询问，对其二人当庭陈述的事实，依法予以采信。本院对原告提交的农行西安金花路支行账户自2015年10月1日至2019年1月31日银行交易流水。本院对被告提交的农行西安兴庆路支行账户自2015年10月1日至2019年2月1日该账户银行交易流水，经本院依法审查，予以确认。 根据当事人陈述和审查确认的证据，本院认定事实如下：2013年9月23日，藻露堂药业集团公司（甲方）与徐某或广拓公司（乙方）签订《重组改制合同书》，主要约定：藻露堂药业集团公司将其所辖的独资企业“西安藻露堂药业集团藻露堂药业连锁有限责任公司”与徐某或广拓公司进行改制重组。新设公司为独立法人的药业连锁经营企业。注册资本为2000万元，藻露堂药业集团公司以无形资产作价800万元入股，占总股本的40%；广拓公司以现金投资1200元入股占总股本的60%。广拓公司保证以每年不低于37万元的标准向藻露堂药业集团公司支付预期分红。新公司实行董事会领导下的总经理负责制。同日，藻露堂药业集团公司（甲方）与徐某或广拓公司（乙方）、邦盛药业公司（丙方）签订《承诺保证书》，由邦盛药业公司对广拓公司约定向藻露堂药业集团公司支付的前三年（每年37万元）预先分红承担担保义务。新的藻露堂药业连锁公司设立后，由高某某担任董事长（法定代表人），徐某为总经理。藻露堂药业连锁公司设立后因经营需要，向邦盛药业公司借款， 2015年10月20日，藻露堂药业连锁公司（甲方）与邦盛药业公司（乙方）签订《借款合同》，约定：“甲方因公司经营需要，向乙方提出借款。乙方同意向甲方提供以下内容借款：借款种类：流动资金；借款金额：人民币伍佰伍拾万元整；2015年度借款额度不得超过上述约定；借款用途：支付甲方经营款；借款期限：叁年，自2015年10月20日起至2018年10月19日止。借款划至甲方指定账户：户名：西安藻露堂药业集团藻露堂药业连锁有限公司；账号：XXXXXXXXXXXXX4791；开户行：农行西安兴庆支行营业室利息计付：借款结息方式为：按年支付，每年支付一次，汇入乙方指定账户：户名：陕西邦盛药业有限公司；账号：XXXXXXXXXXXXX2529；开户行：农行西安金花路支行；本合同下的借款利率：年息9%；发放借款的时间：总额度内的借款，按照甲方经营需要分次发放，乙方接到甲方的申请后，按照甲方的指定，转账至相关账户，钱款转出即开始计息，借款期限最长不超过叁年。借款担保：甲方以全部自有财产向乙方提供担保，担保财产包括：甲方股东的投资及增资、药品零售门店的经营权、药品零售特许使用权、公司库存药品、门店药品等全部公司资产。抵押担保范围包括主合同项下的债务本金、利息、实现债权的费用。担保期限为借款到期后两年。违约责任：借款人违约：借款人不按期归还借款本息，从逾期之日起按合同约定利息加付50%的违约金。如借款人违反此规定，必须向出借人承担主合同标的（伍佰伍拾万元整）20%的违约金，甲方放弃抗辩权。如借款合同履行期届满，双方需续期的，双方需重新签订借款合同。2016年1月20日，原、被告签订第二份《借款合同》，约定：借款金额：人民币叁佰伍拾万元整；2016年度借款额度不得超过上述约定。借款期限：两年，自2016年1月20日起至2018年1月19日止。借款利率：年息9%。其他约定内容与第一份《借款合同》内容一致。2017年4月6日，原、被告签订第三份《借款合同》，约定：借款金额：人民币贰佰万元整；2017年度借款额度不得超过上述约定。借款期限：两年，自2017年4月6日起至2019年4月5日止。借款利率：年息9%。其他约定内容与第一份《借款合同》内容一致。2018年5月15日原、被告签订第四份《借款合同》，约定：借款金额：人民币壹佰伍拾万元整；2018年度借款额度不得超过上述约定。借款期限：四个月，自2018年5月15日起至2018年9月14日止。借款利率：年息10%。其他约定内容与第一份《借款合同》基本一致。2015年10月23日，藻露堂药业连锁公司向邦盛药业公司出具借款《申请书》载明：“请贵公司按照贵某某双方签订的《借款合同》约定，将人民币180万元（大写：壹佰捌拾万元整），转账到我公司账户，转账票据作为我公司的借款凭证”。当日，邦盛药业公司开具180万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，2015年10月26日，藻露堂药业连锁公司出具180万元借款收据；2015年11月16日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额100万元。当日，邦盛药业公司开具100万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户。2015年11月18日，藻露堂药业连锁公司出具100万元借款收据；2015年12月18日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额50万元。当日，邦盛药业公司开具50万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具50万元借款收据；2015年12月29日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额180万元。当日，邦盛药业公司开具180万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户。藻露堂药业连锁公司出具180万元借款收据；2016年1月19日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额40万元。当日，邦盛药业公司开具40万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具40万元借款收据；2016年2月23日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额100万元。当日，邦盛药业公司开具100万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具100万元借款收据；2016年3月14日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额60万元。当日，邦盛药业公司开具60万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，2016年3月29日，藻露堂药业连锁公司出具60万元借款收据；2016年9月2日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额100万元。当日，邦盛药业公司开具100万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具100万元借款收据；2016年9月9日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额20万元。当日，邦盛药业公司开具20万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，2016年9月10日，藻露堂药业连锁公司出具20万元借款收据；2017年4月7日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额180万元。邦盛药业公司开具50万元、30万元、100万元三张转账支票，将借款分三次转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具50万元、30万元、100万元的借款收据；2017年6月13日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额20万元。当日，邦盛药业公司开具20万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，2017年6月15日，藻露堂药业连锁公司出具20万元借款收据；2018年4月2日，藻露堂药业连锁公司出具借款《申请书》，借款金额45万元。当日，邦盛药业公司开具45万元转账支票，将借款转入藻露堂药业连锁公司账户，藻露堂药业连锁公司出具45万元借款收据。被告共出具12份借款《申请书》，原告分十四次向被告藻露堂药业连锁公司转款合计1075万元。2018年5月15日，藻露堂药业集团公司通过支票向原告支付150万元，原告将该150万元支票再背书支付给藻露堂药业连锁公司，被告向原告出具收到150万元的借款收据。以上原告向被告出借款项共计1225万元。自2016年12月16日至2019年1月31日，被告藻露堂药业连锁公司分21次，累计偿还借款本金565万元，原告向被告出具《收据》21张。被告分别于2017年12月22日、2018年2月1日、2018年6月27日、2018年7月26日、2019年1月4日通过银行转账偿还部分借款利息；被告于2018年6月15日、2018年7月15日两次通过支票偿还2018年5月15日借款150万元的利息。2019年1月31日，原告向被告出具《对账函》，载明：“贵公司截至2019年1月31日所欠我公司借款及利息核对如下：1、应收贵公司借款金额陆佰陆拾万元整（6600000元）其中：2015年10月20日签订的借款合同余300000元未还；2016年1月20日签订的借款合同2800000元未还；2017年4月6日签订的借款合同2000000元未还；2018年5月15日签订的借款合同1500000元未还。2、应收借款利息金额：贰拾肆万伍仟叁佰肆拾贰元整（245342元），以上数据，如金额相符，请在本函下端“数额证明无误”处加盖财务签章证明；如果金额不符，请在“数额不符及需加说明事项”列明不符合金额及原因并加盖财务签章”。被告藻露堂药业连锁公司在《对账函》下方“数额证明无误”处加盖财务章，并由被告财务负责人翁涛签字确认。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。被告藻露堂药业连锁公司因经营需要向原告邦盛药业公司借款，双方于 2015年10月20日、2016年1月20日、2017年4月6日、2018年5月15日签订四份《借款合同》，合同对借款用途、金额、期限、利率、支付方式、担保、违约责任等进行明确约定。上述《借款合同》系双方真实意思表示，内容不违反法律强制性规定，依法确认有效。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定：当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。本案中，原告提交的《借款合同》、《借款申请书》、转账支票存根、收据、还款收据、仲裁裁决书、借款明细表、对账函、银行交易流水明细表等证据真实、客观、合法，能够形成证据链，结合徐某、杨某某二人的当庭陈述，相互印证，能够证明原告所主张的事实成立。结合上述证据和本院查明事实综合分析认定：原告依据双方签订的《借款合同》，按照被告的借款《申请书》，原告分多次向被告出借款项共计1225万元的事实。根据原告向被告出具《对账函》载明：截止2019年1月31日被告尚欠借款本金660万元、利息245342 元。该《对账函》被告加盖有财务专用章及财务负责人签字确认。本院依法予以确认，能够证明被告拖欠原告借款未偿还的事实。据此，原告请求被告偿还借款本金660万元及截止2019年1月31日利息245342 元的诉请，证据确凿、于法有据，依法应予以支持。关于本案逾期利息的计算问题，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条规定：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持”。原、被告签订的《借款合同》中约定：借款人不按期归还借款本息，从逾期之日起按合同约定利息加付50%的违约金。如借款人违反此规定，必须向出借人承担主合同标的20%的违约金。因此，双方既约定了逾期利率，又约定了违约金，原告选择逾期利息、违约金一并主张，总计超过年利率24%的部分，本院不予支持。针对被告辩称，涉案资金流动是藻露堂药业连锁公司承包人陕西广拓投资有限公司与邦盛药业公司之间的资金调拨，不是借贷关系。邦盛药业公司与广拓公司恶意串通，以藻露堂药业连锁公司名义签订借款合同，资金用于广拓公司承包经营活动，属于恶意串通，损害第三人合法权益，藻露堂药业连锁公司不承担还款义务。以上辩称均系被告单方猜疑，其提交的的证据不能证明其辩称事实的成立，且与本院查明认定事实不符，本院依法不予采信。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条之规定，判决如下：一、被告西安藻露堂药业集团藻露堂药业连锁有限公司于本判决生效后十日内偿付原告陕西邦盛药业有限公司借款660万元及利息245342 元，并以660万元为基数，按照年利率24%计算支付自2019年2月1日起至借款实际清偿之日止的利息；二、驳回原告陕西邦盛药业有限公司其余之诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费76156元，由被告负担（此款原告已预交，被告在履行上述付款义务时一并给付原告）。     如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于陕西省西安市中级人民法院。        （此页无正文）    审  判  员    马 利 群    二О二О年十二月十八日 书  记  员    侯 蕴 哲1