河北省石家庄市裕华区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）冀0108民初3956号 原告：恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部，住所地河北省石家庄市裕华区雅清街西美五洲大厦1805号。 负责人：吕海军，该营业部副总经理。 委托诉讼代理人：刘菲，该公司员工。 被告：张晓东，男，1978年12月26日出生，汉族，住河北省石家庄市长安区，户籍地陕西省汉中市洋县四零五厂兴业区。 原告恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部与被告张晓东股票回购合同纠纷一案，本院于2020年8月24日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部的委托诉讼代理人刘菲到庭参加诉讼，被告张晓东经本院依法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部向本院提出诉讼请求：一、请求人民法院判令解除原、被告双方在2017年9月26日签订的《小额股票质押式回购交易业务协议》；2.请求判令被告张晓东立即给付原告债权本金8432.72元、利息158.11元、罚息7412.01元，合计16002.85元，至实际付清之日的券利息及违约罚息；三、请求人民法院判令被告张晓东承担本案全部诉讼费。事实和理由：原告恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部是经中国证监会内蒙古证监局批准依法设立的证券经营机构。被告张晓东从2017年3月6日开始在原告处开立股票账户进行股票投资。2017年9月26日，经被告张晓东书面向原告提出小额股票质押式回购交易业务申请，原告按照业务流程进行审核，与之签订了《小额股票质押式回购交易业务协议》，并为其开通了股票质押回购交易业务权限。协议第七十三条约定双方履行合同产生争议，双方应友好协商解决，协商不成，双方必须选择向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼的方式解决。 在双方签订《小额股票质押式回购交易业务协议》后，被告张晓东以股票“信威集团”（代码600485）作为质押融资标的从2017年9月28日开始向原告进行质押融资，合计向原告融资47270元。期间，2017年12月29日向原告融资23635元，期限91天，到期日2018年3月30日，融资利率9%。根据合同约定，被告应于合约到期日购回该股票并偿还原告融资资金本息合计24172.7元，但被告未依约履行购回义务，处于实质违约状态。该股票因重大资产重组自2016年12月23日至2019年7月11日连续停牌，2019年7月12日复牌后原告依据合同第五十八条、第五十九条约定对该股票进行违约处置。但由于该股连续联停导致卖出无法及时成交，原告于2019年8月14日、2019年9月10日对被告张晓东普通账户内的“*ST信威”进行了违约处置，并将卖出所得资金共计18843.38元，用于偿还被告张晓东所欠原告的融资负债，但被告仍欠原告融资负债本金8432.72元，利息158.11元，罚息7412.01元，合计16002.85元未偿还。原告依照《小额股票质押式回购交易业务协议》第七十三条约定，多次与被告张晓东协商，始终未能得到解决。原告认为：在2017年9月26日，原告与被告签订的《小额股票质押式回购交易业务协议》符合相关法律规定，合法有效，应受法律保护。被告应按照合同约定履行各自义务。综上，提起诉讼，请求依法判如所请。 张晓东未到庭亦未提交答辩状。 经审理查明，原、被告于2017年9月26日签订《小额股票质押式回购交易业务协议》，约定原告同意将其持有的标的证券按照一定的质押率质押给被告，融入初始交易金额，并于约定的期限或条件下，原告向被告支付购回交易金额，解除质押标的证券。被告的权利包括：1.初始交易交收完后获得相应资金；2.向被告查询小额股票质押回购交易情况；3.购回交易交收完成后，已质押的相应证券及孳息解除质押。被告的义务包括：1.初始交易时，保证其证券账户内有足够的标的证券，交易指令申报成功后接受相应的清算和质押结果。因其证券账户标的证券余额不足或账户状态不正常导致交易无法申报、申报失败或质押失败的，由原告自行承担责任；2.购回交易时，保证其资金账户内有足够的资金，交易指令申报成功后接受相应的清算与资金交收结果。因其资金账户资金余额不足或账户状态不正常导致交易无法申报、申报失败或资金交收失败的，由被告自行承担责任...；原告权利包括：1.初始交易交收完成后取得相应标的证券及孳息的质权；2.购回交易交收完成后按照约定取得返还资金；3.被告违约时，原告有权按照协议约定处置相应质押标的证券并优先受偿，处置所得价款如不足以清偿原告欠款时，有权处置其他质押标的证券和限制被告账户内资金及证券的转出，并继续向被告追偿；4.被告违约时，原告对于处置相应质押标的证券所得价款，按照本协议约定进行资金扣划。原告根据中国人民银行公布的同期金融机构人民币贷款基准利率，结合期限、市场利率最终确定购回利率，应付利息为初始交易金额乘以实际购回天数乘以购回利率。合同第五十七条规定，回购期届满，被告未购回标的证券的，视为被告违约。第五十六条约定，单日违约金率为万分之五。违约天数为自违约情形发生日起至违约情形解除日的天数 上述协议签订后，被告以股票“信威集团”（代码600485）作为质押融资标的从2017年9月28日开始向原告进行质押融资。2017年12月29日，被告融资23635元，合同期限91天。到期后被告未依约履行回购义务。原告称，该股票自2016年12月23日至2019年7月11日连续停牌，原告于2019年8月14日，9月10日对被告账户内“ST信威”进行了违约处置，卖出所得资金共计18843.38元，用于偿还债务,其中显示违约处置本金归还10534.76元，违约处置利息归还3503.89元，资金红冲4805.07元。原告称，期限内回购利率为9%，罚息自2018年3月31日，按照年利率日万分之五开始计算。上述18843.38元偿还负债后，截至2019年8月14日，仍欠本金8432.72元、利息158.11元，罚息7412.01元。 以上事实，有《小额股票质押式回购交易业务协议》、对账单、账户凭条、账户截图在卷佐证。 本院认为，依法成立的合同，受法律保护；依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照合同约定全面履行自己的义务，不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担相应违约责任。本案中，原、被告签订的《小额股票质押式回购交易业务协议》系双方真实意思表示，未违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，本院对此予以确认。现原告依据约定向被告支付了融资款项，而被告未能依约按时履行回购义务，支付相关款项，已属违约，原告有权解除合同，并要求被告偿还本金及合同约定的利息、罚息。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下： 被告张晓东于本判决生效之日起十日内偿还原告恒泰证券股份有限公司石家庄槐安路证券营业部本金8432.72元及利息、罚息（截至2019年8月14日尚欠利息158.11元，罚息7412.01元；自2019年8月15日起的利息、罚息，按照合同约定计算至付清之日止)。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费200元，由被告张晓东负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省石家庄市中级人民法院，上诉状及相关材料向本院诉讼服务中心材料收转窗口递交，或邮寄至本院诉讼服务中心（邮寄地址：石家庄市裕宁街77号石家庄市，邮编：050000，收件人：材料收转窗口）。 上诉案件受理费应当在上诉期限届满之日起7日内预交，（收款单位：河北省石家庄市中级人民法院，账号：62×××47，开户银行：河北银行华兴支行）。逾期未交也未提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。 审 判 长 马 冲 人民陪审员 程 伦 人民陪审员 任湘玉 二〇二〇年十二月十六日 书 记 员 徐 越