山东省烟台市蓬莱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0684刑初45号 公诉机关山东省烟台市蓬莱区人民检察院。 被告人朱铮矛，男，1979年9月25日出生，汉族，大专文化，个体，户籍所在地浙江省乐清市。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2019年5月23日被羁押于深圳市第一看守所，同年5月25日被刑事拘留，同年6月28日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被执行逮捕。现羁押于烟台市蓬莱区看守所。 辩护人周绍来，山东蓬博律师事务所律师。 烟台市蓬莱区人民检察院以蓬检公诉刑诉〔2019〕336号起诉书指控被告人朱铮矛犯信用卡诈骗罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。2020年11月6日，烟台市蓬莱区人民检察院发现案件事实与起诉书指控的事实不符，以蓬检公诉刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书变更起诉。本院经审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市蓬莱区人民检察院指派检察员张琨出庭支持公诉，被告人朱铮矛及其辩护人周绍来到庭参加诉讼。期间曾延期审理。现已审理终结。 烟台市蓬莱区人民检察院指控，被告人朱铮矛于2018年10月初，接受唐某、杨某1（二人均另案处理）的委托，将二人伙同赵某（另案处理）等人在烟台福山区窃取的他人银行卡信息资料，通过境外人员使用被盗银行卡信息资料盗刷卡内资金，共计人民币147797.81元。 被告人朱铮矛于2018年12月初，接受唐某的委托，将唐某伙同杨某1、赵某等人在东营、滨州窃取的他人银行卡信息资料，通过境外人员使用被盗银行卡信息资料盗刷卡内资金，共计人民币91407.40元。 公诉机关认为被告人朱铮矛伙同唐某等人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人朱铮矛辩解其行为是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人提出公诉机关指控罪名错误，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人的责任，起诉书中第一笔盗刷金额147797.81元证据不足的辩护意见。 经审理查明，被告人朱铮矛于2018年10月至12月，接受唐某等委托，将在烟台福山区窃取的他人银行卡信息资料，通过境外人员使用被盗银行卡信息资料盗刷卡内资金，共计人民币239205.21元。具体犯罪事实分述如下： (一）被告人朱铮矛于2018年10月初，接受唐某、杨某1（二人均另案处理）的委托，将二人伙同赵某（另案处理）等人在烟台福山区窃取的他人银行卡信息资料，通过境外人员使用被盗银行卡信息资料盗刷卡内资金，共计人民币147797.81元。其中盗刷姜某1农业银行卡账户资金9356.36元，盗刷时某农业银行卡账户资金2003.75元，盗刷臧某农业银行卡账户资金29685.69元，盗刷韩某农业银行卡账户资金9919.4元，盗刷郭某1农业银行卡账户资金19162.28元，盗刷周某农业银行卡账户资金52762.25元，盗刷高某农业银行卡账户资金24908.08元。 (二）被告人朱铮矛于2018年12月初，接受唐某的委托，将唐某伙同杨某1、赵某等人在东营、滨州窃取的他人银行卡信息资料，通过境外人员使用被盗银行卡信息资料盗刷卡内资金，共计人民币91407.4元。其中盗刷姜某2农业银行卡账户资金36886.91元，盗刷王某农业银行卡账户资金9005.98元，盗刷刘某1农业银行卡账户资金45329.34元，盗刷谢某农业银行卡账户资金185.17元。 案件审理过程中，被告人朱铮矛亲属退赃款8000元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈述 （1）被害人臧某、姜某1、韩某、郭某1陈述，证实均在蓬莱405医院南农业银行使用过ATM机。四人的陈述分别证实臧某的农业银行账户于2018年10月29日被盗刷5笔合计29685.69元；姜某1的农业银行卡账户于2018年10月28日被盗刷2笔合计9356.36元；韩某的农业银行卡账户于2018年10月29日被盗刷2笔合计9919.4元；郭某1农业银行卡账户于2018年10月29日被盗刷2笔合计19162.28元。 （2）被害人周某、时某陈述，证实均在在蓬莱市老北市场农业银行使用过ATM机，周某农业银行卡账户于2018年10月29日被盗刷6笔共合计52762.25元；时某农业银行卡账户于2018年10月28日被盗刷1笔2003.75元。 （3）被害人高某陈述，证实其于2018年10月26日17时52分在中国农业银行福山崇文街ATM机上取过钱，其农业银行卡于2018年10月29日被盗刷24908.08元。钱被盗刷后，其到银行询问得知，该ATM机上被人安装了盗刷银行卡信息的设备。 （4）被害人谢某陈述，证实其农业银行卡被盗刷3笔合计7205.87元。 （5）被害人姜某2陈述，证实其农业银行账户于2018年12月7日被盗刷9笔共计46898.42元，后其到东营区农行叠翠公园分理处询问，工作人员告知银行卡内资金被转到境外了。 （6）被害人王某陈述，证实其农业银行卡于2018年12月7日被盗刷6笔共计19017.49元。 （7）被害人李某、刘某1陈述，证实刘某1农业银行卡于2018年12月7日被盗刷7笔共计55311.99元。 2.证人证言 证人孙某证言，证实中国农业银行蓬莱东关分理处和海港分理处ATM机于2018年10月21日、27日被一名男子在键盘护板下安装了黑色的塑料板，在插卡口处安装一个白色的塑料壳。郭某1等6人均在两处ATM机进行过操作。经查询，郭某1等6人银行卡中的资金都是在境外被提取的。 3.书证 （1）朱铮矛的电子档案，证实被告人朱铮矛达到完全刑事责任年龄，具备刑事主体资格。 （2）抓获经过，证实被告人朱铮矛系被抓获归案。 （3）中国农业银行银行卡交易明细清单及中国农业银行股份有限公司蓬莱市支行出具的交易说明，证实臧某、姜某1、韩某、郭某1、周某、时某、高某农业银行账户被盗刷金额合计147797.81元。姜某2、王某、刘某1、谢某农业银行账户通过境外（美国）交易被盗刷金额合计91407.4元。 4.辨认笔录 唐某、杨某1的辨认笔录二份,证实二人辨认出作案同伙朱铮矛；朱铮矛辨认笔录一份，证实其辨认出在广州和大连通过其联系境外盗刷银行卡的唐某。 5.鉴定意见 银行卡检测中心作出的银行卡（数据）检测，证实被告人杨某1等人所窃取的36条银行卡信息数据，若将这些数据中任意1条数据写入磁条卡，被写入数据的磁条卡的磁条将具备消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分交易功能。 6.被告人供述和辩解 （1）被告人朱铮矛供述，证实2018年10月初，在广州唐某和一男的将窃取的银行卡信息通过其联系境外盗刷现金；2018年12月初，唐某联系其到大连进行交易，将窃取的四条银行卡信息通过其联系境外盗刷现金，并按照约定分成。两次其通过联系“蕊蕊”在境外盗刷银行卡内资金，盗刷成功后，其收到提成款。 （2）同案犯唐某、杨某1、赵某供述,证实被告人唐某与杨某1、赵某共谋通过给ATM机安装窃取银行卡设备来窃取他人银行卡信息，进行盗刷。三人先到成都购买设备，于2018年10月雇人先后到龙口、蓬莱农行、蓬莱阁风景区的农行、烟台火车站附近和一个大酒店附近农业银行ATM机安装窃取银行卡设备，在窃取到银行卡信息之后，杨某1与唐某一起到广州找人，将银行卡内现金盗刷出来，按照事先约定的比例进行分成。 2018年11月份，被告人唐某、杨某1、赵某从网上购买了窃取银行卡信息的设备和制作银行卡的设备，雇佣杨某2、刘某2、杨某3在东营区三中、农贸市场、博兴、青州等地的农业银行ATM机安装窃取银行卡信息的设备，窃取完信息后，杨某1、唐某、赵某、杨某2、刘某2来到大连，由唐某与来到大连的广州人盗刷银行卡内现金，赵某在宾馆制作伪卡盗刷现金。三被告人之间的供述能够相互认证。 本院认为，被告人朱铮矛伙同唐某等人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人朱铮矛归案后如实供述犯罪事实，且家属代其退还部分赃款，故依法从轻处罚。被告人朱铮矛关于其行为是掩饰、隐瞒犯罪所得罪及辩护人提出公诉机关指控罪名错误，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人的责任的辩护意见，与事实不符，于法无据，故上述辩解及辩护意见本院不予采纳，辩护人其他辩护意见，于法无据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱铮矛犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金二十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2026年5月22日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。） 二、责令被告人朱铮矛与同案犯唐小强、赵欢、杨源明退赔被害人臧某、姜某1等人经济损失239205.21元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张洪飞 人民陪审员  赵灿盛 人民陪审员  张成美 二〇二〇年十二月四日 书 记 员  刘 震 退赔清单                            被害人姓名                       身份证号码                       退赔金额（单位：元）                               姜润丽                       379008196902170026                       9356.36元                               时军娜                       370622197303136121                       2003.75元                               臧伟芹                       370684198404157320                       29685.69元                               韩增丽                       370622197411060064                       9919.4元                               郭善跃                       370684197509275214                       19162.28元                               周家新                       370622197105023118                       52762.25元                               高赫阳                       370611199501251518                       24908.08元                               谢桂芝                       372301197608230083                       185.17元                               姜文学                       371481196905267511                       36886.91                               王春尧                       370502197310041672                       9005.98元                               刘阳                       37072419830103209X                       45329.34元