宝鸡市陈仓区人民法院民事判决书                            (2020)陕0304民初3000号原告：郭小亮，男，生于1984年10月7日，汉族，农民，住宝鸡市陈仓区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。委托代理人:杨林周，陕西秦川律师事务所律师。被告：翟毛毛，男，生于1991年3月16日，汉族，农民，住宝鸡市陈仓区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。被告：郭琳，女，生于1992年10月14日，汉族，农民，住宝鸡市陈仓区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，系被告翟毛毛之妻。二被告的共同委托代理人：王含让，陈仓区148法律服务所法律工作者。原告郭小亮与被告翟毛毛、郭琳民间借贷合同纠纷一案，本院于2020年10月27日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告郭小亮及其委托代理人杨林周，被告翟毛毛、郭琳的共同委托代理人王含让均到庭参加诉讼。现已审理终结。原告郭小亮向本院提出诉讼请求：1、依法判决二被告向原告偿还剩余借款107400元，并自2019年8月30日起按本金107400元、年利率18%支付利息至款清之日，利息暂计22554元（计算至起诉之日，共计14个月），本息合计129954元；2、本案诉讼费由被告承担。事实与理由：原告郭小亮与被告翟毛毛系朋友关系。原告经营沙石生意，还开办旅游公司，收入可以。被告翟毛毛在东崖村北面开办水泥砖厂。2018年11月29日至2019年8月19日，被告翟毛毛以资金周转不开为由多次从原告郭小亮处借款，共计581900元，同时口头约定利息3分钱。借款期间被告翟毛毛给原告还过本金。2019年8月29日原告与被告翟毛毛经微信预约，于次日在水泥砖厂办公室经过对账，被告仍有140000元借款未还，其承诺2019年9月30日还本付息，并由被告郭琳提供担保。后被告未按约定还本付息，原告多次上门催要，虽被告翟毛毛之父代偿32600元，但剩余部分至今未还。此外，2019年9月6日，被告郭琳以购买门窗为由向原告借款60000元，原告通过银行转账给付60000元，被告郭琳写有60000元的借条1张。这个钱已经还了，被告郭琳通过微信转账向原告还款40000元，其公公翟小平还款20000元。现原告依法具状提起上述诉请，望人民法院依法判决。被告翟毛毛、郭琳共同辩称：被告翟毛毛与郭琳是夫妻关系。砖厂是被告翟毛毛父亲翟小平开办的，在2018年至2019年期间砖厂负责人曾经是被告翟毛毛，后来变更了。但砖厂的实际经营者是翟小平，被告翟毛毛一直没有参与经营，不存在借钱用于企业经营的事。被告与原告原来不认识，与同村一个叫郭敏的人组织赌博的时候认识的。被告借的钱，主要用于赌博，原告多数时间是在赌场放账，所以还的都是赌债。案子起诉后被告父亲去派出所说过事情，但是后来听说派出所立案后要对参与赌博的予以罚款和拘留，参与赌博的XX村XX村的年轻人，被告不愿意涉及其他人，所以没有报警立案。而且本案原告郭小亮起诉依据2019年8月30日书写的欠条，本案曾经在宝鸡市陈仓区人民法院2020年6月23日作出判决，该判决已经生效，该判决认定事实借款566900元，并非原告主张的581900元。被告现在偿还借款487150元，另还有50000元是2019年1月4日在蔡家坡信用门口给原告的现金，被告累计还款537150元。此外，原告还从被告父亲处领取现金32600元，以砖抵款27286元，合计超出借款多给原告25136元。故被告认为借款不仅还清，而且多还25136元，不同意再还钱。经审理查明：原告郭小亮与被告翟毛毛之间并非亲戚关系，亦不沾亲带故，在2018年上半年之前互无交往。自2018年11月29日起至2019年8月19日期间两人频繁有资金交易往来。其中：一、原告向被告翟毛毛转账具体详情：（一）2018年微信转账方式2018：⑴1、11月29日10时17分，800元；⑵2、12月2日 0时08分，1000元；⑶3、12月2日1时30分，2800元；⑷4、12月2日1时58分，1400元；⑸5、12月3日1时17分，800元；⑹6、12月3日7时55分，400元；⑺7、12月3日7时56分，800元；⑻8、12月5日20时33分，200元；⑼9、12月9日4时33分，600元；⑽10、12日12日2时50分，2400元；⑾11、12月15日10时51分，5000元；⑿12、12月21日20时26分，7000元；⒀13、12月24日10时34分，7000元。以上13笔共计30200元。（二）2019年微信转账方式2019：⑴1、1月6日9时29分07秒，3000元；⑵2、1月6日9时29分34秒，2000元；⑶3、1月10日0时47分，10000元；⑷4、1月10日15时47分，10000元；⑸5、1月10日15时49分，10000元；⑹6、1月23日14时58分，20000元；⑺7、2月16日18时08分，5000元；⑻8、2月16日18时09分，2000元；⑼9、6月23日14时55分，10000元；⑽10、7月15日17时28分，7500元；⑾11、7月20日20时33分，7000元；⑿12、8月13日11时46分，4000元。以上12笔共计90500元。（三）2019年支付宝转账方式2019：⑴1、2月4日14时05分，10000元；⑵2、6月21日15时22分，10000元；⑶3、6月23日14时57分，10000元；⑷4、7月6日17时58分，50000元；⑸5、7月6日17时59分，3000元；⑹6、7月9日16时55分，30000元；⑺7、7月15日0时18分，20000元；⑻8、7月15日17时20分，4000元；⑼9、7月15日17时22分，6000元；⑽10、8月13日11时46分，56000元；⑾11、8月13日12时18分，16000元；⑿12、8月18日23时13分，9000元；⒀13、8月18日23时13分，1000元；⒁14、8月19日0时0分，9000元。以上14笔共计234000元。（四）中国农业银行转账方式（2019年）：⑴1、1月4日，50000元；⑵2、2月4日，10000元；⑶3、2月6日，27000元；⑷4、6月16日17时48分，29700元；⑸5、6月24日11时40分，49000元；⑹6、7月6日17时59分，4000元；⑺7、7月15日17时27分，10000元；⑻8、7月15日21时13分，20000元；⑼9、7月16日19时24分，27500元。以上9笔共计227200元。以上四项，发生次数是48次，涉及金额共计581900元。二、被告翟毛毛向原告转款具体详情：（一）2019年微信转账方式2019：⑴1、1月3日18时02分，7200元；⑵2、1月3日18时05分，800元；⑶3、1月5日15时59分，500元；⑷4、1月7日11时19分，5000元；⑸5、1月13日15时44分，20000元；⑹6、1月13日15时51分，900元；⑺7、1月29日8时28分，20000元；⑻8、1月29日17时42分，10000元；⑼9、1月30日13时33分，2500元；⑽10、2月13日3时47分，10000元。以上10笔共计76900元。（二）2019年支付宝转账方式2019：⑴1、4月15日14时34分，5000元；⑵2、5月25日19时30分，3000元；⑶3、5月25日19时42分，27000元；⑷4、6月17日8时44分，30000元；⑸5、7月2日23时16分，19200元；⑹6、7月3日15时19分，19300元；⑺7、7月3日21时46分，10000元；⑻8、7月8日14时36分，57600元；⑼9、7月14日11时53分，31000元；⑽10、8月1日17时20分，5000元；⑾11、8月1日20时14分，48750元；⑿12、8月8日19时52分，5000元；⒀13、8月12日15时29分，4900元；⒁14、8月12日15时29分，44100元；⒂15、9月6日17时46分，6000元。以上15笔共计315850元。（三）2019年陈仓区XX社转账方式2019：⑴1、6月22日，10000元；⑵2、6月24日，20000元。以上2笔共计30000元。（四）2019年中国建设银行转账方式2019：⑴1、2月26日，50000元；⑵2、6月29日，3700元。以上2笔共计53700元。（五）2020年被告翟毛毛之父翟小平代还方式2020：⑴1、3月13日，2600元；⑵2、4月1日10000元；⑶3、4月1日， 27286元（以砖抵款）。以上3笔共计39886元。以上（一）至（四）项发生次数是29次，涉及给付金额446450元 。与第五项一起，合计金额为486336元。同时查明：被告翟毛毛与郭琳系夫妻关系。2019年9月6日，原告以中国农业银行转账方式给付被告郭琳60000元。后被告郭琳以微信转账方式向原告归还40000元，被告郭琳公公翟小平于2019年10月17日以现金给付方式向原告归还20000元。还查明：2019年8月30日，被告翟毛毛向原告出具内容为“今通过银行转账（微信、支付宝）向郭小亮借到人民币十四万元整（￥140000），月利率3%，于2019年9月30日到期时还本付息。 如债务人逾期不换，债权人为维护权益向违约方追偿的一切费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、交通费、差旅费、鉴定费等等）均由违约方承担，且债务人同意强制执行，双方于今日前往公证处进行公证！ 借款人：翟毛毛  身份证号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX  2019年8月30日”的借条一张，并在该借条上签名捺印。被告郭琳在该借条上签署“担保人：郭琳 身份证号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX”并捺印。    以上事实，有原告郭小亮提交的借条1张、微信记录截屏打印件1份、微信转账记录截屏打印件13张、支付宝转账电子回单13张、中国农业银行交易明细清单9张，被告翟毛毛、郭琳提交的微信支付交易明细13张、支付宝业务凭证4张、支付宝转账电子回单9张、支付宝转账记录截屏打印件2张、宝鸡市陈仓区XX社交易明细2张、中国建设银行交易明细2张、收条复印件2份、欠条复印件1份、（2020）陕0304民初790号民事判决书复印件1份及原、被告相关陈述在卷佐证。本院认为：根据本案查明事实，原告给被告通过微信、支付宝、银行转账方式在2018年11月29日至2019年8月19日期间，9个月时间，频繁给被告从小到200元、400元大到10000元、20000元、30000元、甚至49000元、56000元给付、转账达48次，金额高达581900元；而同一时期，被告从2019年1月3日至2019年9月6日通过微信、支付宝、银行等方式给原告从500元、800元到57600元不等，给付、转账次数达29次，涉及金额达446450元，其父亲代为给付3次，金额39886元。双方账务往来次数高达80次，金额高达100余万元。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条规定，出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理的，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实进行综合判断。根据本院查明的事实发现，原告郭小亮与被告翟毛毛之间并无亲属关系，原告给被告翟毛毛的转账大多是在同一天或者相隔较短几天内连续、多次发生的，部分转账发生在深夜或凌晨，双方资金往来频繁，时间跨度大，且2019年8月30日被告翟毛毛向原告出具的借条也并非借款实际发生的时间。两人的转账方式及时间明显不符合民间借贷常规和正常交易习惯，在被告辩解双方之间的账务系赌账或因赌博而发生，亦不是因企业生意周转而借的情况下，原告对此也无合理、合法、可信的解释。根据民事诉讼法有关规定，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。同时法律对因赌博而形成的非法债权不予保护。依据现有证据本院不能依法对原、被告借贷关系的非法性进行排除，故原告应承担举证不能的法律后果。综上，对原告的全部诉讼请求，依法应予驳回。为了维护社会正常秩序，保护当事人的合法权益，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第九十条之规定，判决如下：    驳回原告郭小亮的全部诉讼请求。案件受理费2900元，减半收取1450元，由原告郭小亮承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，同时预交案件上诉费2900元，上诉于陕西省宝鸡市中级人民法院。                  审  判  员     陈安民 二〇二〇年十二月二十三日  法官助理      孙昊亮                              书  记  员     王晓兰 1