江苏省启东市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0681刑初647号 公诉机关江苏省启东市人民检察院。 被告人杨圆圆，女，1985年1月6日出生，原北京君泰世纪投资担保（北京）有限公司法务部职员，户籍所在地辽宁省建昌县，住建昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月15日被刑事拘留，2020年7月22日被指定居所监视居住，2020年8月28日被逮捕。现羁押于南通市看守所。 辩护人窦宜进，黑龙江千弘律师事务所律师。 辩护人朱刘恺，江苏扬子江律师事务所律师。 被告人李晓平，男，1961年5月6日出生，原北京君泰世纪投资担保（北京）有限公司风控部经理，户籍地辽宁省朝阳市双塔区，住双塔区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月15日被刑事拘留，2020年6月28日变更为取保候审，2020年12月24日经本院决定逮捕，同日由启东市公安局执行，后因身患疾病看守所未予收押，于2020年12月25日变更为取保候审。 辩护人曹彦文、张黎明，北京市中治律师事务所律师。 江苏省启东市人民检察院以启检一部刑诉〔2020〕554号起诉书指控被告人杨圆圆、李晓平犯诈骗罪，于2020年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。启东市人民检察院指派检察员陈兵出庭支持公诉，被告人杨圆圆及其辩护人窦宜进、朱刘恺，被告人李晓平及其辩护人张黎明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年，孙汉卿(另案处理)以成立的君泰世纪投资担保（北京）有限公司(以下简称君泰公司)放贷获利。孙汉卿同被告人李晓平等人商议，在放贷时以设定高额违约金等为名虚增借款金额并将虚增债务的借款抵押合同进行公证，通过肆意认定借款人违约并申请强制执行抵押物等方式，非法占有借款人财物。被告人杨圆圆于2013年7月进入君泰公司法务部门，被告人李晓平于2013年初进入君泰公司风险控制管理部任经理。 被害人顾某于2013年11月因资金周转需要，以启东市豪门广场相关房产作为抵押向君泰公司借款人民币2300万元（以下币种均为人民币）。孙汉卿组织被告人杨圆圆、李晓平等人开会讨论后决定实际出借被害人顾某2227.5万元，以扣除5个月利息为名虚增借款金额472.5万元，以设定违约金为名虚增借款金额1350万元。期间，被告人李晓平参与商议如何设置条件造成被害人违约以占有被害人抵押物。2013年11月13日，孔令洋（另案处理）按孙汉卿等人上述要求以出借人身份同顾某签订借款金额4050万元的借款抵押合同，约定以启东市豪门广场房产估价5882.25万元作为抵押物，被告人杨圆圆参与了该抵押借款合同的拟制及签订，并与孔令洋带被害人顾某至北京市方圆公证处公证了上述抵押借款合同。2013年11月20日，被告人杨圆圆及孔令洋、李荣枝等人带顾某至银行打款，先后向顾某账户转入4050万元，其中1822.5万元系转入顾某账户后由孔令洋、李荣枝等人以提现方式取出。顾某实际得款2227.5万元。2014年4月借款到期，被害人顾某向君泰公司提出还款至公共账户，被告人李晓平根据孙汉卿要求向顾某提出还款至无利害关系的第三人账户或还款4050万元，并拒不同意顾某的还款方式，致使顾某未能及时还款。君泰公司以顾某违约，安排被告人杨圆圆及孔令洋等人于2014年5月7日至北京市方圆公证处申请执行抵押物，于2014年7月28日向本院提交执行4050万元债务的评估、拍卖申请。本院遂对顾某房产查封并裁定予以拍卖。因被害人顾某报案，本院中止对被害人房产的拍卖程序并决定暂缓执行。 被告人杨圆圆、李晓平于2020年6月14日被民警抓获，归案后均如实供述犯罪事实。 为证明上述事实，公诉人当庭出示了被告人杨圆圆、李晓平的供述笔录、证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人杨圆圆、李晓平以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人杨圆圆、李晓平对指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪认罚。 被告人杨圆圆的辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出被告人杨圆圆无犯罪前科，系犯罪未遂、共同犯罪中的从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，已取得被害人谅解，建议从宽处罚并适用缓刑。 被告人李晓平的辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出被告人李晓平无犯罪前科，系犯罪未遂、共同犯罪中的从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从宽处罚并适用缓刑。 经审理查明，2013年2月，孙汉卿(在逃)成立君泰公司进行放贷，被告人李晓平同年进入公司任风控部经理。2013年上半年某日，孙汉卿同被告人李晓平等人共同商议，在放贷时以设定高额违约金等为名虚增借款金额，将虚增债务的借款抵押合同进行公证，通过肆意认定借款人违约并申请强制执行抵押物等方式，非法占有借款人财物。2013年7月前后,被告人杨圆圆进入君泰公司任法务专员。 2013年11月某日，被害人顾某因资金周转需要，以启东市豪门广场相关房产作为抵押，向君泰公司申请借款2300万元。孙汉卿组织被告人杨圆圆、李晓平等公司人员经开会讨论后,决定实际出借顾某2227.5万元，以扣除5个月利息为名虚增借款金额472.5万元，以设定违约金为名虚增借款金额1350万元。开会期间被告人李晓平参与商议如何设置条件造成被害人违约以占有被害人抵押物。2013年11月13日，孔令洋（另案处理）按孙汉卿等人上述要求，以出借人身份同顾某签订借款金额4050万元的虚假借款抵押合同，约定以启东市豪门广场相关房产估价5882.25万元作为抵押。被告人杨圆圆参与虚假借款抵押合同的拟制及签订，并与孔令洋等人带顾某至北京市方圆公证处对虚假借款抵押合同进行公证。2013年11月21日，被告人杨圆圆与公司人员孔令洋、李荣枝（另案处理）等人又带顾某至银行制作4050万元的银行流水，顾某实际获得借款2227.5万元。 2014年4月份期间，顾某提出归还借款要求，被告人李晓平根据孙汉卿的安排，故意让顾某还款至无利害关系的第三人账户或还款4050万元，并拒不同意顾某提出还款至公共账户的要求，致使顾某未能及时还款。孙汉卿又以顾某未按时还款为由，安排被告人杨圆圆、孔令洋等人于2014年5月7日至北京市方圆公证处申请办理执行证书，同年7月28日以要求偿还4050万元借款为由向本院申请强制执行顾某抵押物。本院裁定对顾某抵押的房产进行查封、拍卖。因被害人顾某报案，本院于2019年12月4日中止拍卖程序，并决定暂缓执行。 被告人杨圆圆、李晓平于2020年6月14日被公安民警抓获，归案后均如实供述主要犯罪事实。审理期间，被告人杨圆圆取得被害人顾某的谅解。本案审查起诉期间，被告人杨圆圆、李晓平自愿签署了认罪认罚具结书。 上述事实，被告人杨圆圆、李晓平在开庭审理中均无异议，且有两被告人在侦查阶段的供述笔录，在启东市人民检察院签署的认罪认罚具结书，另案处理共同犯罪嫌疑人孔令洋、李荣枝等人的供述笔录，被害人顾某的陈述笔录，未到庭证人茅**、赵*等人的证言笔录，启东市公安局出具和调取的发破案经过、辨认笔录、到案经过、君泰公司贷审会决议、借款保证合同、借款借据、银行交易明细单、公证书、执行证书、本院执行裁定书，谅解书及被告人杨圆圆、李晓平的户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨圆圆、李晓平伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人杨圆圆、李晓平犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨圆圆、李晓平伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人杨圆圆、李晓平在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人杨圆圆、李晓平已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人杨圆圆、李晓平归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨圆圆、李晓平自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人杨圆圆取得被害人谅解，酌情从轻处罚。关于辩护人提出对被告人杨圆圆、李晓平适用缓刑的辩护意见，因被告人杨圆圆、李晓平伙同他人实施诈骗的数额特别巨大，犯罪情节较重，不宜适用缓刑，该辩护意见不予采纳。关于两辩护人提出的其他辩护意见，与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。综合被告人杨圆圆、李晓平的犯罪情节及认罪、悔罪表现，本院决定对杨圆圆、李晓平均减轻处罚。为保护公私财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 被告人杨圆圆犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月28日起至2023年7月2日止。先行羁押的38日已折抵刑期，指定居所监视居住36日已折抵刑期18日。罚金限本判决生效后十日内缴纳） 被告人李晓平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  姚雪松 人民陪审员  赵志良 人民陪审员  高 飞 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  陆媛媛