宁夏回族自治区平罗县人民法院民事判决书（2020）宁0221民初3449号原告：石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司。法定代表人：徐某，系石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司董事长。委托诉讼代理人：李某，北京市盈科（银川）律师事务所律师。特别授权代理。委托诉讼代理人：杨某，北京市盈科（银川）律师事务所实习律师。特别授权代理。被告:宁夏鑫昊缘特种合金有限公司。法定代表人：代某。诉讼代表人：宁夏宁人律师事务所（破产管理人），住所地：银川市。负责人：刘某1。委托诉讼代理人：刘某2，宁夏宁人律师事务所律师。特别授权代理。委托诉讼代理人：吕某，宁夏宁人律师事务所实习律师。特别授权代理。原告石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司（以下简称鑫鼎公司）与被告宁夏鑫昊缘特种合金有限公司（以下简称鑫昊缘特种合金公司）普通破产债权确认纠纷一案，本院于2020年9月29日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告鑫鼎公司的委托诉讼代理人李某、杨某，被告鑫昊缘特种合金公司的委托诉讼代理人刘某2、吕某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告鑫鼎公司向本院提出诉讼请求：1.请求被告按照合同约定支付违约金、逾期担保费4242532.82元，该诉讼请求当庭变更为：请求确认原告对被告享有破产债权4242532.82元；2.请求判令被告支付律师代理费1万元；3.判令被告支付全部涉诉费用。以上合计4252532.82元。事实和理由：2018年7月30日，被告与石嘴山银行股份有限公司平罗支行(后称石嘴山银行)签订《银行承兑合同》(合同编号:石银公(承)字第BC20180730004607号)，签发银行承兑汇票1600万元，被告为此缴纳800万元保证金。由原告、莫某1、王某、莫某2在该合同中为被告提供保证担保，承兑合同期限自2018年7月30日-2019年7月10日。同日，原被告签订《委托担保合同》((2018)石担委字054号)。由宁夏吉鑫合金有限公司及自然人莫某1、王某、莫某2、代某按照(2017)石最担保字005号《最高额担保合同》为原告提供反担保。上述合同签订后，被告未按约定履行还本付息义务，截止2020年5月27日欠付本金7976510.51元、利息1307094.23元。故按照原、被告签订的《委托担保合同》第四条第(三)款、第八条第(一)款约定，被告因违约行为应承担相应的违约责任，应支付逾期担保费180320元(自2019年7月11日-2020年5月27日)、违约金1725920元。2018年1月2日，被告、莫某1、王某、许某、代某、莫某2等与原告签订《最高额担保合同)合同编号:(2018)石最担保字001号)，合同约定由被告、莫某1、王某、许某、代某、莫某2为宁夏昊祥贸易有限公司(后称昊祥贸易公司)于2018年1月2日至2020年1月1日期间形成的全部债务在最高额人民币1500万元内向原告提供担保。其中，被告为上述全部债务提供保证担保并以其厂房、机器设备提供抵押担保(抵押价值为1500万元),办理了抵押登记(动产抵押登记证书:平工商抵字2018第001号)。2019年8月30日，昊祥贸易公司与原告、宁夏石嘴山农村商业银行股份有限公司营业部(后称石嘴山农商行)签订《委托贷款借款合同》(委借字第02800022019083072309号)，合同约定由石嘴山农商行代原告向昊祥贸易公司发放贷款1400万元并约定了利率、罚息和复利等，贷款到期后昊祥贸易公司未按期偿还，截止2020年5月27日，欠付本金1400万元，欠付利息1899333.33元。被告作为担保人(保证人、抵押人)亦未承担担保责任。依据《最高额担保合同》(合同编号:(2018)石最担保字001号)第三十八条第(一)款，被告应向原告支付违约金280万元。2018年11月2日，被告、莫某1、代某、莫某2、吴凤英、宁夏吉鑫合金有限公司(后称吉鑫公司)与原告签订《最高额担保合同》(合同编号:(2018)石最担保字009号)，合同约定由被告、莫某1、代某、莫某2、吴凤英、吉鑫公司为吉鑫公司于2018年11月2日至2020年11月1日期间在原告处办理业务所形成的全部债务最高额人民币1700万元范围内提供担保。被告为全部债务提供保证担保。2018年11月30日，吉鑫公司与原告、石嘴山农商行签订《委托贷款借款合同》(委借字第028000220181130035252号)，合同约定由石嘴山农商行代原告向吉鑫公司发放贷款300万元并约定了利率、罚息和复利等，贷款到期后吉鑫公司未按期偿还，截止2020年5月27日，欠付本金300万元，欠付利息307671.88元。被告作为保证人亦未承担担保责任。依据《最高额担保合同》(合同编号:(2018)石最担保字009号)，被告应向原告支付违约金60万元。因被告已于2020年5月27日被平罗县法院裁定进入破产程序，原告在管理人规定的时间内向管理人申报债权，管理人经审核做出(2020)鑫昊缘破管确字第66号《不予确认债权通知书》。对原告申报的逾期担保费及违约金仅认定部分，分别认定407296.23元、566069.86元、90341.09元。原告因此提出异议，管理人于2020年9月10日作出（2020）鑫昊缘破管复字第06号《不予确认债权复核通知书》，并说明如原告对管理人复核后仍不予调整的结果有异议的，应当自第一次债权人会议后15日内向平罗县法院提起债权确认之诉。故原告按照破产法司法解释，以债务人作为被告提起破产债权确认之诉。被告鑫昊缘特种合金公司承认原告在本案中所主张的事实，但认为：1.本案为确认之诉，原告的第一项诉请为给付之诉错误；2.原告向管理人申报主张的违约金、逾期担保费债权不应得到确认支持。原、被告双方签订的《委托担保合同》约定的违约金条款和逾期担保费条款是格式合同，属无效条款。本案中被告的违约行为并未给原告造成任何实际损失。担保合同中违约金条款和逾期担保费条款无效；3.原告诉请的第二项请求律师代理费无事实依据，也无法律依据。4.原告的起诉状中的第二部分、第三部分要求确认的违约金债权实际借款人为昊祥公司、吉鑫公司，出借人为原告，被告为担保人，担保人承担的保证责任的范围按照担保法二十一条的规定为主债权利息，在本案中最高额担保合同约定，如借款人不按期还款，担保人（被告）要向主债权人（原告）承担违约金显然超出了担保责任的范围，应该属于无效合同的条款。本院认为，被告鑫昊缘特种合金公司承认原告在本案中主张的事实，故对原告主张的事实予以确认。原、被告于2018年7月30日签订的编号为〔2018〕石担委字054号《委托担保合同》第四条约定了担保费、逾期担保费，第八条违约责任条款中，约定了被告鑫昊缘特种合金公司违约责任，鑫鼎公司违约责任处则被划除。2018年1月2日，本案被告鑫昊缘特种合金公司、案外人莫某1、王某、许某、代某、莫某2作为保证人，鑫昊缘特种合金公司作为抵押人，原告鑫鼎公司作为担保权人签订的编号为〔2018〕石最担保字001号《最高额担保合同》，该合同明确约定了担保范围，第三十八条又约定了担保人违约责任。2018年11月2日，本案被告鑫昊缘特种合金公司、案外人莫某1、代某、莫某2、王某作为保证人，案外人宁夏吉鑫合金有限公司作为抵押人，本案原告鑫鼎公司作为担保权人，签订编号为〔2018〕石最担保字009号《最高额担保合同》，该合同约定了担保范围，第三十八条又约定了担保人违约责任。三份合同免除原告鑫鼎公司责任、加重了被告鑫昊缘特种合金公司责任，符合格式条款无效的情形，故对被告该答辩意见本院依法予以采纳。本案中被告作为借款人、担保人虽未履行还款义务、担保义务，原告亦未履行《银行承兑合同》中的保证责任，被告并未给原告造成实际损失。因被告鑫昊缘特种合金公司进入破产清算程序，原告鑫鼎公司于2020年8月27日向被告鑫昊缘特种合金公司破产管理人申报债权，基于《银行承兑合同》、《委托担保合同》、〔2017〕石最担保字005号《最高额担保合同》要求确认债权（逾期担保费、违约金等）；基于（2018）石最担保字001号《最高额担保合同》、委借字第02800022019083072309号《委托贷款借款合同》要求确认债权（违约金）；基于合同编号为(2018)石最担保字009号《最高额担保合同》、委借字第02800022018113035252号《委托贷款借款合同》要求被告向原告支付违约金。被告鑫昊缘特种合金公司管理人于2020年9月4日作出（2020）鑫昊缘破管确字第66号不予确认债权通知书，认定原告依据（2018）石担委字054号合同主张逾期担保费180332元及违约金3451840元系对违约责任的重复约定，并最终以银行垫付本金7976510.51元为基数,以中国人民银行同期贷款年利率4.75%上浮30%，自2019年7月11日至2020年5月27日计算违约金407296.23元予以确认，石嘴山银行股份有限公司平罗支行向破产管理人申报该笔借款本息，故对原告申报的本息不予确认；对原告申报的第二笔违约金，以贷款本金1400万元为基数，以中国人民银行同期贷款年利率4.75%上浮30%，自2019年10月1日至2020年5月27日计算违约金566069.86元予以确认；原告申报的第三笔债权以300万元为基数，以中国人民银行同期贷款年利率4.75%上浮30%，自2019年12月1日至2020年5月27日计算违约金90341.09元予以确认。被告鑫昊缘特种合金公司破产管理人的上述认定符合法律规定，故对原告的诉讼请求本院依法不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第四十条、《中华人民共和国企业破产法》第五十八条之规定，判决如下：驳回原告石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司的诉讼请求。案件受理费100元，由原告石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司负担，退回原告石嘴山市鑫鼎融资担保有限公司40720元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区石嘴山市中级人民法院，并在递交上诉状后七日内，凭本判决书向宁夏回族自治区石嘴山市中级人民法院预交上诉案件受理费，逾期不交，视为放弃上诉。审判长 王连福人民陪审员 马翠萍人民陪审员 杨 华二〇二〇年十二月三十一日法官助理 李旭霞书记员 马茹梦附件一：本案适用的相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第四十条具有本法第五十二条和第五十三条规定情形的，或者提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。二、《中华人民共和国企业破产法》第五十八条依照本法第五十七条规定编制的债权表，应当提交第一次债权人会议核查。债务人、债权人对债权表记载的债权无异议的，由人民法院裁定确认。债务人、债权人对债权表记载的债权有异议的，可以向受理破产申请的人民法院提起诉讼。附件二：《中华人民共和国民事诉讼法》第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。