山西省太原市迎泽区人民法院刑事判决书（2019）晋0106刑初843号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人高彩英,女,1971年11月18日出生,汉族,高中文化程度,无业,户籍所在地山西省太原市。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年3月25日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留;于同年4月26日由太原市公安局迎泽分局执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。辩护人刘轩名，山西承鸣律师事务所律师。被告人郭珍云,女,1974年5月13日出生,汉族,高中文化程度,无业,户籍所在地山西省灵石县,现住太原市。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月1日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留,于同年4月16日被太原市公安局迎泽分局取保候审。现被本院取保候审。指定辩护人王静、毛文聪，山西晋然岭律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉〔2019〕826号起诉书、并迎检刑刑追诉[2020]4号追加起诉决定书及并迎检刑刑追诉〔2020〕8号追加起诉决定书指控被告人高彩英、郭珍云涉嫌非法吸收公众存款,分别于2019年8月12日、2020年3月23日、2020年8月13向本院提起公诉及追加起诉。审理期间，经太原市中级人民批准，延长审理期限三个月，公诉机关补充侦查二次。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员张超出庭支持公诉，被告人郭珍云及其辩护刘轩名、被告人郭珍云及其辩护人王静、毛文聪，到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控：2016年10月到2017年12月期间,被告人高彩英、郭珍云在山西省太原市××区,以在网上投资“上海MS福袋理财”项目保本且高额利息回报为诱饵,通过幻灯片展示、微信转发以及召开大型项目宣传会等方式等向社会不特定群众非法吸收公众存款600余万元。其中被告人高彩英共介绍了100名左右的群众投资,金额共计350万元左右,实际领取提成60余万元;被告人郭珍云共介绍了40名左右的群众投资,金额共计200万元左右,实际领取提成30余万元。案发后被告人郭珍云将非法获利已退赔。据山西利鸿会计师事务所出具的审计报告,截止到2019年3月,“MS”福袋(外汇理财项目)共有三十名投资群众报案,非法吸收公众存款金额共计558.8万元,支付本息共计60.53万元,实际经济损失498.27万元。公诉机关追加指控：2016年11月到2017年12月期间,被告人高彩英、郭珍云在山西省太原市××区,以在网上投资“上海MS福袋理财”项目获取高额回报为诱饵,通过幻灯片展示、微信转发以及召开大型项目宣传会等方式等向社会不特定群众非法吸收公众存款。据山西利鸿会计师事务所出具的审计报告,截止到2020年3月12日,新增程某某等98名投资人,投资金额人民币1049.4万元,收回返回金额人民币89.87万元，损失金额人民币959.5万元。2016年8月到2017年12月期间,被告人高彩英在山西省太原市××区,以在网上投资“上海MS福袋理财”项目获取高额回报为诱饵,通过幻灯片展示、微信转发以及召开大型项目宣传会等方式等向社会不特定群众非法吸收公众存款。据山西利鸿会计师事务所出具的审计报告,截止到2020年7月17日,共有167名投资群众报案，投资金额2234万元，收到返还金额208.43万元，损失金额2025.57万元。其中本次新增孟某某等39名投资人，投资金额人民币625.50.收回返还款金额人民币58.03万元，损失金额人民币564.77万元。为证实上述指控，公诉人当庭宣读并出示了书证、证人证言、受害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人高彩英、郭珍云违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款,数额巨大。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,《人民检察院刑事诉讼规则》（试行）第四百二十三条的规定，提起本院判处。被告人高彩英对公诉机关指控的事实、罪名没有异议。被告人高彩英的辩护人提出如下辩护意见：对起诉指控的事实和罪名不持异议；被告人高彩英应当认定为从犯或者帮助犯，或者比照从犯或者帮助犯，其行为与一般非吸案件中的业务员无异，高彩英与业务员没有地位的高低，不应认定为首要分子；被告人高彩英具有积极的悔罪态度，愿意积极退赔；被告人高彩英具有坦白情节，是初犯和偶犯，综上请法庭酌情考量其量刑情节，对其公平、公正判决。被告人郭珍云对公诉机关指控事实、罪名没有异议。被告人郭珍云的辩护人提出如下辩护意见：起诉指控的事实和罪名不持异议；被告人郭珍云系从犯，应当减轻处罚，被告人郭珍云从犯、偶犯，主观恶性比较小；被告人郭珍云有退赔的情节；部分受害人谅解了被告人郭珍云，综上希望从轻、减轻对被告人的量刑。经审理查明，上海福袋汇业务市场营销策划有限公司（简称上海福袋）成立于2017年8月18日，注册资本：10000万美元，，住所地：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路，法定代表人傅室壹；企业类型：有限责任公司（台港澳自然人投资）。包某某（另案处理）系该公司主要领导人之一（包某某，女，1970年2月16日出生，身份证号码：×××，汉族，户籍地江苏省丹阳市××镇），其多次在上海、江苏、山东等地组织招商会、慈善晚会等对外宣传方式，以零风险且高额利息回报为诱饵，向社会不特定公众宣传“上海MS福袋理财”外汇理财项目吸收公众存款。2016年8月到2017年12月期间,被告人高彩英经包某某介绍将“上海MS福袋理财”项目引入太原，系“上海MS福袋理财”项目太原地区负责人，其租赁本市迎泽区xxxx作为经营场所,在未经国家相关部门许可的情况下，以在网上投资“上海MS福袋理财”项目零风险且高额利息回报为诱饵，通过幻灯片展示、微信转发以及召开大型项目宣传会等方式，向社会不特定公众宣传该项目，为上海福袋公司吸收存款，收取相应的业务提成。期间，陆续拉拢、介绍武某某（已判决）、被告人郭珍云等人共同向社会不特定群众非法吸收公众存款。经山西利鸿会计师事务所审计,截止到2020年7月17日,共有167名投资群众报案，投资金额2234万元，收到返还金额208.43万元，损失金额2025.57万元。现阶段查明，被告人高彩英涉及非法吸收公众存款金额2234万元，被告人郭珍云涉及非法吸收公众存款金额1608.2万元，被告人高彩英实际领取提成60余万元;被告人郭珍云实际领取提成30余万元。另查明，案发后，被告人郭珍云在侦查机关自愿退缴包括非法所得在内的70万元款项，并自愿将上述款项全部退缴各集资参与人。在本案审理过程中，被告人高彩英家属代其退缴非法所得人民币10万元，同案犯武鹏怀退缴非法所得14万元。又查明，被告人郭珍云以其个人资金退赔投资人张某损失人民币2000元，退赔投资人郭某某损失人民币60000元，退赔投资人徐某损失人民币10000元，退赔投资人李某某损失人民币105000元，并取得上述投资人的谅解，被告人郭珍云还退赔投资人杨华损失人民币60000元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人高彩英、郭珍云的身份信息、前科劣迹调查表、抓获经过、MS福袋宣传照片、MS福袋会员认证资料、退赔款银行缴款凭证（郭珍云退缴70万元）、山西省行政事业单位资金往来结算票据（高彩英退缴非法所得10万元）大原市不动产登记中心告知函（高彩英丈夫名下房产已被查封）、银行信息、投资群众投资统计表、银行交款凭证、民生银行流水、招商银行、工行银行流水、农业银行、建设银行流水、协助财产查询通知书及银行流水、银行流水、审计报告、武某某退赔凭证、情况说明、证人段某的证言、集资参与人张某、郭某、徐某、李某某出具的谅解书及被告人郭珍云提供的转账凭证、集资参与人赵某某、郭某某、任某某等167人报案材料及询问笔录、被告人高彩英、郭珍云的供述与辩解、上海市公安局浦东分局关于上海福袋汇业务市场营销策划有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的相关证据材料、同案犯罪嫌疑人包某某的供述、山西利鸿会计师事务所出具的审计报告、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高彩英、郭珍云违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人高彩英、郭珍云如实供述自己的罪行，自愿认罪，可以从宽处罚。关于被告人高彩英、郭珍云的辩护人提出的其二人系从犯的辩护意见，经查，二被告人虽然没有实际支配、占有本案非法吸收的款项，但被告人高彩英经他人介绍引入“上海MS福袋理财”项目，系该项目太原地区负责人，其负责租赁场地，拉拢、介绍其他被告人向不特定群众吸收存款，且对所有吸收的款项收取相应的提成，应对本案吸收的所有的存款金额承担刑事责任，其并不属于从犯；被告人郭珍云经被告人高彩英拉拢、介绍后积极实施非法吸收公众存款行为，并对其本人介绍吸收的公众存款收取相应提成，不宜认定为从犯，故对二辩护人的该项辩护意见不予采纳。综合考虑被告人郭珍云在共同犯罪中所起的作用相对较小，可酌情从轻处罚。关于辩护人提出的其他辩护意见，在量刑时予以考虑。综合被告人郭珍云退缴全部非法所得、并以其自有资金退赔部分投资人损失，被告人高彩英退缴部分非法所得等情节，结合被告人郭珍云的犯罪事实、性质和情节以及对社会的危害程度，判处其缓刑对所居住的社区无重大不良影响，没有再犯罪的危险，可依法宣告其缓刑。结合本案具体案件事实，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人高彩英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月25日起至2024年1月24日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人郭珍云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币元三万元。（缓刑考验期限从本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）三、责令被告人高彩英退缴非法所得人民币50万元与被告人郭珍云退缴的非法所得70万元、被告人高彩英退缴的非法所得人民币10万元，同案犯武鹏怀退缴的非法所得人民币14万元，按比例发还各集资参与人；查封在案的被告人高彩英丈夫陈国安名下的房产，依法处置后，对属于被告人高彩云的部分折抵其应退缴的非法所得以及罚金。各集资参与人损失的不足部分，责令包爱红、上海福袋汇业务市场营销策划有限公司继续予以退缴。（集资参与人名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 贺林海人民陪审员 翟建红人民陪审员 郭彩霞二〇二〇年十二月三十一日书记员 王亚荞