广西壮族自治区百色市右江区人民法院   刑 事 判 决 书     （2020）桂1002刑初356号     公诉机关广西壮族自治区百色市右江区人民检察院。   被告人龙昌分，男，1991年10月15日出生于广西壮族自治区右江区，汉族，初中文化，户籍所在地百色市右江区龙川镇竹凤村六宜屯20号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日释放，2020年9月11日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   辩护人赵红，广西祺光昭来律师事务所律师。   被告人曾俊，男，1989年9月9日出生于广西壮族自治区西林县，壮族，大学文化，户籍所在地百色市右江区前程路三祺龙景国际小区5栋2703号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月1日被刑事拘留，同月3日变更为取保候审并释放，2020年8月20日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   辩护人韦娟，广西中名（靖西）律师事务所律师。   被告人李林草，女，1996年8月12日出生于广西壮族自治区德保县，壮族，大专文化，户籍所在地德保县马隘镇贤李村恩上屯23号，现租住广西百色市右江区城东二路鸿福小区出租房。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日释放，2020年9月11日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   指定辩护人张楚翎，广西齐川律师事务所律师。   被告人杨萍，女，1999年10月31日出生于广西壮族自治区百色市右江区，壮族，初中文化，户籍所在地百色市右江区龙景街道办事处福禄村那印屯6－1号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日释放，2020年8月20日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   指定辩护人卢维，广西右江律师事务所律师。   被告人梁文康，男，1997年10月7日出生于广西壮族自治区德保县，壮族，初中文化，住德保县马隘镇多孟村上敏屯26号。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月20日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   辩护人廖特，广西中名（靖西）律师事务所律师。   被告人梁志余（曾用名梁阿鱼），男，1998年11月22日出生于广西壮族自治区隆林各族自治县，壮族，高中文化，住隆林各族自治县介廷乡岩怀村弄扣屯31号。因涉嫌犯诈骗罪，2020年9月7日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   辩护人王永杰，广西金狮律师事务所律师。   被告人杨恩，男，1993年3月18日出生于广西壮族自治区田林县，壮族，中专文化，住田林县定安镇八新村三台坡屯5号。因涉嫌犯诈骗罪，2020年8月24日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。   指定辩护人梁锦达，广西桂百（田林）律师事务所律师。   百色市右江区人民检察院以百右检刑诉〔2020〕329号起诉书指控被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪，于2020年11月19日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2020年12月18日公开开庭审理了本案。百色市右江区人民检察院指派检察员林华庆、马聃出庭支持公诉，被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩，辩护人赵红、韦娟、张楚翎、卢维、廖特、王永杰、梁锦达到庭参加诉讼。现已审理终结。   百色市右江区人民检察院指控，2017年11月初，彭福翔、黄晨晟（均已判刑）共同在百色市右江区新环球左塔九楼设立展翔金融集团百色分公司（以下称展翔百色分公司，无工商登记），公司人员结构为：彭福翔任董事长，黄晨晟任总经理，罗振彪（已判刑）任总经理助理，莫远技（已判刑）任市场部一组主任，被告人龙昌分任市场部二组主任，市场部成员有万从勇、姚伟（均已判刑）、言谨汐（另案处理）和被告人梁文康、梁志余、李林草、杨萍、杨恩。外访部有姚敦厚（已判刑）、被告人曾俊，行政部人员有马小双（主管、另案处理）、陈秋玲（财务，另案处理）、杨萍（另案处理）、何映梅（另案处理）、吴婷（另案处理）。   展翔百色分公司以虚增债务，签订虚假借款合同、非法设置高额利息和各种费用向社会不特定人放贷，涉及借款人员100人，与借款人签订105份借款合同，其中以“虚增的双倍金额”签订的双倍借款合同有79份，通过签订虚增的双倍借款合同金额人民币合计256.5万元，放款金额共计人民币176.4万元，实际放款金额150.4085万元，展翔百色分公司强行从借款人资金中扣除手续费、外访费、加班费、高额的利息和违约金等多种不符合法律法规规定的费用，通过虚增借款合同垒高债务骗取借款人财产共计209.6255万元（其中既遂63.973万元，未遂145.6525万元）。在彭福翔、黄晨晟为首指挥实施犯罪集团中，被告人龙昌分、曾俊、梁文康、梁志余、李林草、杨萍、杨恩和言谨汐等人明知展翔百色分公司实施的虚增债务，签订虚假借款合同、非法设置高额利息、非法拘禁、暴力讨债的行为不合法，仍长期帮助帮助该公司通过宣传、介绍、吸引、参与欺骗借款人签订多次积极参与强迫、欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书（合同），或对借款人先行上门登记信息，或经手制作借款申请表等参与展翔百色分公司恶势力犯罪集团，实施“套路贷”犯罪活动。   2018年1月31日18时许，被害人吴坚华因借款逾期未还，莫远技、万从勇和被告人梁志余、梁文康一起到田东县，将吴坚华带至展翔百色分公司由莫远技、万从勇和被告人梁文康、龙昌分、梁志余看守吴坚华，期间，龙昌分泼啤酒并与莫远技私下约定佯装持啤酒瓶砸打到吴坚华，以迫使其还款。由于吴坚华无法还款，彭福翔、冯成龙（已判刑）、莫远技就将吴坚华带至永乐方向高速路服务区附近，彭福翔、莫远技对吴坚华进行殴打，逼迫其还钱，后又将其带至金辰湾小区出租房拘禁至第二天下午2时许才得以离开。   2018年2月2日18时许，因被害人陆汉中逾期未还款，莫远技、万从勇和被告人梁志余、梁文康四人按照彭福翔指示将陆汉中从田阳县带至南宁市，在展翔南宁公司总部楼下将陆汉中移交彭福翔、王明辉等人，后王明辉人陆汉中带至西乡塘区骋望丽都小区E2栋3112号出租房对陆汉中拘禁并殴打，逼其还钱。期间，又将陆汉中带至南宁市西明大桥底河中泡水逼其还钱，并对其殴打，接着又将陆汉中带回骋望丽都小区E2栋3112号房间拘禁，从2月2日晚上至2月9日晚上，时间长达7天。经鉴定，被害人陆汉中的伤情为轻伤二级。   案发后，经司法会计鉴定，被告人龙昌分参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书40份，共虚增借款金额72.61万元，既遂30.301万元；被告人曾俊为实施诈骗行为参与对借款人信息登记，参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书31份，共虚增借款金额57.265万元，既遂23.587万元；被告人染志余参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书7份，共虚增借款金额12.79万元，既遂4.835万元；被告人李林草参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书7份，共虚增借款金额11.62万元，既遂4.47万元；被告人杨萍参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书6份，共虚增借款金额10.515万元，既遂3.695万元；被告人梁文康参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书3份，共虚增借款金额5.59万元，既遂1.415万元；被告人杨恩参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书3份，共虚增借款金额5.17万元，既遂3.755万元。    针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了受理案件登记表、立案决定书，扣押决定书、扣押清单，抓获经过，户籍证明，借款合同及公司财会记录，微信聊天记录及视频记录，检查笔录，搜查笔录、提取笔录，证人证言，被害人报案陈述，被告人的供述与辩解，人体损伤程度鉴定书、司法会计鉴定书、鉴定意见通知书，现场勘验笔录、现场图、现场照片，指认现场笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人龙昌分、曾俊、梁文康、梁志余、李林草、杨萍、杨恩参与展翔百色分公司恶势力犯罪集团，实施“套路贷”犯罪活动。被告人龙昌分、曾俊以非法占有为目的，明知是犯罪行为而帮助或协助，参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩以非法占有为目的，明知是犯罪行为而帮助或协助，参与欺骗借款人签订虚增垒高债务的借款协议书，骗取他人财物，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人龙昌分、梁文康、梁志余参与暴力追债，非法拘禁他人，应以非法拘禁罪其刑事责任；被告人龙昌分、梁文康、梁志余犯有数罪，应当数罪并罚。提请本院依法惩处。   被告人龙昌分对起诉书指控的罪名无异议，但辩称其亲自参与签订合同的客户仅13人，其他都是他人挂到其名下的，该部分涉案的数额不应计算其犯罪金额。   辩护人赵红的辩护意见是：1、对指控龙昌分的罪名无异议，但量刑过高；2、龙昌分有自首情节，认罪认罚；3、愿意退赃，有悔罪表现；4、龙昌分亲自经手的单，才能认定为诈骗数额。综上，建议对龙昌分判处有期徒刑二年，并处罚金。   被告人曾俊对起诉书指控的罪名无异议，但辩称其经手外访的只有14份合同，其他的均不是其经手，也不知道是谁放在其名下。   辩护人韦娟的辩护意见是：1、对定罪无异议，但没有证据证实曾俊参与指控的诈骗金额；2、有曾俊签名的外访单也不全是其经手的外访。综上，请求从轻处罚。   被告人李林草对指控的罪名无异议，但辩称其经手的合同只有3份，其他的是他人挂到其名下。   辩护人张楚翎的辩护意见是：1、李林草为公司普通员工，未参与到实际诈骗中不构成诈骗罪；2、没有证据证实李林草参与7份合同；3、如果认定李林草构成诈骗罪，其具有自首情节，认罪悔罪，愿意退赃。综上，建议对其判处有期徒刑一年至一年三个月并适用缓刑。   被告人杨萍对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。   辩护人卢维的辩护意见是：1、对定罪无异议； 2、杨萍在职时间短，联系客户少，犯罪情节轻微；3、杨萍是从犯。综上，请求对杨萍免予刑事处罚或判处有期徒刑六个月并适用缓刑。   被告人梁文康对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。   辩护人廖特的辩护意见是：1、对指控的罪名无异议；2、梁文康所起作用小，是从犯；3、有自首情节，认罪认罚；4、梁文康是初犯、偶犯，愿意退赃。综上，建议对梁文康适用缓刑。   被告人梁志余对指控的犯罪事实及罪名均无异议。   辩护人王永杰的辩护意见是：1、对指控指控梁志余犯诈骗罪无异议，但对指控犯非法拘禁罪有异议，梁志余只是按照公司的安排接借款人来重新签订合同；2、梁志余系初犯；3、梁志余自愿认罪认罚。综上，请求对梁志余判处有期徒刑一年并适用缓刑。   被告人杨恩对指控的犯罪事实和罪名无异议。   辩护人梁锦达的辩护意见是：1、对于定罪无异议；2、杨恩有自首情节；3、愿意退赃，家属也愿意代其缴纳罚金。综上，请求对杨恩适用缓刑。   经审理查明，被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩均是彭福翔、黄晨晟（二人均已判刑）共同出资于2017年11月2日在百色市右江区新环球左塔九楼927号挂牌设立的展翔金融集团百色分公司（下称“展翔百色分公司”，公司未办理工商登记）员工，该公司主要从事个人资产抵押借贷，公司由总经理办、行政部、外访部、市场部、财务部五个部门组成，公司人员构成为：彭福翔任董事长，黄晨晟任总经理，市场部分两个组，其中莫远技（已判刑）任一组主任，被告人龙昌分任二组主任，市场部成员有李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩和言谨汐（另案处理）及万从勇、姚伟（二人均已判刑）等人；外访部有姚敦厚（已判刑）和被告人曾俊；行政部有马小双（负责人）、何映梅、吴婷（三人均另案处理）；财务部有陈秋玲（另案处理）。展翔百色分公司开始营业后，彭福翔决定不管是公司员工的用工合同，还是与客户的借款合同或协议等均是以宏翔公司的名义所签订。展翔百色分公司对于逾期未还款客户，根据公司领导安排、指示，由员工自由组团上门催收，对于催收人员报酬，公司规定：参与催收每人获得报酬500元，开自己车的则另付给车主车费300元，这些款项均是由客户支付，若当天未能催收得款则登记后，待客户还款时从中扣除后支付给参与催收的工作人员。自成立至案发，在彭福翔、黄晨晟为首指挥下，莫远技、万从勇、姚敦厚和被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩等均积极参与诱骗借款人签订虚高额度的借款合同，被告人龙昌分、梁文康、梁志余又和莫远技、万从勇等人参与对逾期未还款的借款人实施上门催债或非法拘禁、殴打、恐吓等行为，形成恶势力犯罪集团。具体的犯罪事实如下：   一、关于诈骗的事实   2017年10月30日开始，展翔百色分公司在无营业执照等相关证件情况下，以快速放贷、无抵押为诱饵，通过中介、电话推销等方式吸引急需借款的人员前来借款，再巧立名目诱骗被害人签订借款合同。公司业务流程是先由市场部业务员联系客户，客户有借款意向的则填写相关表格交由组长初审，通过的则安排外访人员实地考察，确认客户信息与所填写内容相符后，由总经理黄晨晟确认可以放款，后再由行政部签约合同，合同签订后由马小双将放款信息、签约合同、银行卡号等告知被告人彭福翔，彭福翔转款后由财务部陈秋玲登记做账。办理贷款时，公司会让被害人分别签订一系列的借款手续材料，有借款合同、房屋抵押转让合同等，借款合同有未虚增借款金额合同和虚增借款金额合同两类，其中对于虚增的借款金额，公司人员对借款人骗称虚增只是一种风控措施，并非作为借款凭证使用，只有在借款人不按时还款而被诉至法院时，才会按虚增金额索赔。所有借款合同均只签一份且存放于公司，客户只许看但不能带走。放款时先行按照约定的利率收取首期利息，再按一定的比例收取手续费（或服务费、平台费）、按地域收取100－700元不等的外访费、加班费后，再将余款支付给客户。公司放贷形式主要有“空放”（即针对百色区域名下有房产的或者工资打卡月薪3000元以上的客户）和“丽人贷”（即针对百色市内有稳定工作有固定住所的女性）两种。客户一旦逾期不还，则除利息外，还产生滞纳金（逾期三天开始按借款总额的2%/天收取）、违约金（逾期七天开始则一次性收取借款实际金额的30%）。   经南宁德盛联合会计师事务所司法会计鉴定，展翔百色分公司自营业至被公安机关查处期间，有100个借款人，共发生借款105次，累计放贷名义本金合计176.4万元，实际放款金额150.4085万元（未扣减部分借款人现金支付的外访费、加班费1.976万元），其中签订虚增借款金额的合同79份合计255.2万元（放贷名义本金为128.7万元），实际放款金额109.5475万元，则虚增借款金额为145.6525万元（255.2－109.5475），从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计60.6605万元；未虚增借款金额的合同26份，累计放贷名义本金为47.7万元，实际放款金额38.885万元，从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计26.375万元。详情如下表：   未虚增借款金额表（一）                     序号                   借款人                   放贷名义本金                   首期利息（元）                   手续费（元）                   外访费（元）                   加班费（元）                   实际放款金额（元）                   合同金额（元）                   后期已还利息及违约金（元）                         1                   黄正俅                   10,000                    1,000                   800                   100                   0                   8,100                    10,000                    0                         2                   黄永欢                   15,000                    2,250                   750                   100                   0                   11,900                    15,000                    7,950                         3                   陈小菊                   10,000                    1,500                   500                   100                   0                   7,900                    10,000                    4,700                         4                   黄尚荣                   15,000                    2,250                   750                   300                   0                   11,700                    15,000                    14,850                         5                   潘苗苗                   12,000                    600                   600                   100                   0                   10,700                    12,000                    10,560                         6                   李飞勇                   10,000                    1,500                   500                   300                   100                   7,600                    10,000                    4,500                         7                   李绩                   25,000                    3,750                   1,250                   500                   100                   19,400                    25,000                    8,750                         8                   韦修放                   15,000                    2,250                   750                   500                   100                   11,400                    15,000                    6,750                         9                   黄泽月                   10,000                    1,500                   500                   100                   0                   7,900                    10,000                    3,000                         10                   苏小娜                   4,000                    200                   200                   100                   100                   3,400                    4,000                    1,280                         11                   何祖长                   20,000                    3,000                   1,000                   300                   0                   15,700                    20,000                    7,500                         12                   赵紫瑜                   20,000                    3,000                   1,000                   100                   0                   15,900                    20,000                    0                         13                   韦宏华                   10,000                    1,500                   500                   100                   0                   7,900                    10,000                    0                         14                   张小娇                   10,000                    1,500                   500                   100                   0                   7,900                    10,000                    14,000                         15                   陆娴雅                   6,000                    300                   300                   100                   150                   5,150                    6,000                    2,160                         16                   黄承辉                   20,000                    3,000                   1,000                   100                   0                   15,900                    20,000                    9,000                         17                   邓永革                   20,000                    3,000                   1,000                   500                   100                   15,400                    20,000                    0                         18                   闭译匀                   15,000                    750                   750                   100                   0                   13,400                    15,000                    1,500                         19                   韦善佰                   10,000                    1,200                   500                   100                   0                   8,200                    10,000                    3,600                         20                   韦益标                   50,000                    6,000                   2,500                   100                   0                   41,400                    50,000                    16,000                         21                   岑威                   30,000                    3,000                   1,500                   100                   100                   25,300                    30,000                    6,000                         22                   黄晓玲                   20,000                    3,000                   600                   300                   50                   16,050                    20,000                    9,000                         23                   陆红燕                   15,000                    2,250                   450                   300                   50                   11,950                    15,000                    7,650                         24                   黄艳兰                   60,000                    7,200                   1,800                   100                   0                   50,900                    60,000                    21,600                         25                   陆霞芳                   20,000                    1,000                   1,000                   100                   0                   17,900                    20,000                    4,000                         26                   梁家东                   25,000                    3,750                   1,250                   100                   0                   19,900                    25,000                    11,250                                           合计                   477000                    60250                   22250                   4800                   850                   388850                    477000                    175600             虚增借款金额 表（二）                     序号                   借款人                   放贷名义本金                   首期利息（元）                   手续费（元）                   外访费（元）                   加班费（元）                   虚增合同金额（元）                   实际放款金额（元）                   后期已还利息及违约金（元）                         1                   苏长丽                   20,000                   3,000                   1,000                   200                   0                   40,000                   15,800                   9,000                         2                   黄俊景                   20,000                   3,000                   1,000                   200                   100                   40,000                   15,700                   3,000                         3                   黄正俅                   20,000                   2,000                   0                   0                   0                   40,000                   18,000                   4,000                         4                   黄小弟                   15,000                   2,250                   750                   500                   0                   30,000                   11,500                   6,800                         5                   杨凌玲                   20,000                   3,000                   1,000                   500                   0                   40,000                   15,500                   1,700                         6                   黄卢艺                   20,000                   3,000                   1,000                   500                   150                   40,000                   15,350                   6,000                         7                   罗李密                   20,000                   3,000                   1,000                   300                   100                   40,000                   15,600                   15,000                         8                   黄保顶                   10,000                   1,500                   500                   300                   100                   20,000                   7,600                   4,500                         9                   许宜雄                   10,000                   1,500                   500                   0                   0                   20,000                   8,000                   4,500                         10                   黄凤霞                   15,000                   1,050                   750                   100                   200                   30,000                   12,900                   8,300                         11                   班靖斯                   30,000                   4,500                   3,000                   500                   250                   60,000                   21,750                   0                         12                   陆汉中                   15,000                   2,250                   750                   300                   0                   30,000                   11,700                   17,300                         13                   梁江仪                   15,000                   2,250                   750                   100                   0                   30,000                   11,900                   6,750                         14                   梁春晓                   13,000                   1,950                   650                   500                   100                   26,000                   9,800                   5,850                         15                   黄忠平                   15,000                   2,250                   750                   300                   100                   30,000                   11,600                   4,500                         16                   吴坚华                   15,000                   2,250                   750                   300                   0                   30,000                   11,700                   0                         17                   何少克                   15,000                   2,250                   750                   400                   100                   30,000                   11,500                   2,250                         18                   林翔雁                   30,000                   1,500                   1,500                   400                   0                   60,000                   26,600                   1,500                         19                   黄文静                   8,000                   400                   400                   200                   0                   16,000                   7,000                   960                         20                   农艳萍                   8,000                   400                   400                   200                   100                   20,000                   6,900                   9,520                         21                   苏燕叶                   15,000                   750                   750                   100                   150                   30,000                   13,250                   6,000                         22                   赵京福                   15,000                   750                   750                   600                   100                   30,000                   12,800                   6,000                         23                   黄雨令                   15,000                   750                   750                   300                   100                   30,000                   13,100                   2,250                         24                   韦华山                   20,000                   1,000                   1,000                   100                   0                   40,000                   17,900                   8,000                         25                   陈林                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   6,000                         26                   何美东                   30,000                   1,500                   1,500                   400                   100                   60,000                   26,500                   10,500                         27                   韦艳玲                   10,000                   500                   500                   100                   0                   20,000                   8,900                   8,000                         28                   黄凯思                   15,000                   750                   750                   100                   100                   30,000                   13,300                   6,000                         29                   黄统                   60,000                   3,000                   3,000                   400                   100                   120,000                   53,500                   42,000                         30                   黄青晟                   10,000                   500                   500                   100                   0                   20,000                   8,900                   4,000                         31                   黄明方                   10,000                   500                   500                   700                   0                   20,000                   8,300                   3,500                         32                   黄俊贤                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   5,250                         33                   黄姿瑜                   10,000                   500                   500                   600                   100                   20,000                   8,300                   3,500                         34                   韦琴瑶                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   5,250                         35                   杨志富                   10,000                   500                   500                   400                   0                   20,000                   8,600                   3,500                         36                   黄中华                   13,000                   650                   650                   100                   100                   26,000                   11,500                   4,550                         37                   罗锈玲                   10,000                   500                   500                   300                   100                   20,000                   8,600                   3,500                         38                   苏霞                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   3,750                         39                   沈开锴                   18,000                   900                   900                   500                   100                   40,000                   15,600                   900                         40                   何娥秋                   12,000                   600                   600                   400                   100                   25,000                   10,300                   3,600                         41                   黄燕妃                   7,000                   350                   0                   100                   0                   15,000                   6,550                   4,900                         42                   陆帅                   10,000                   500                   500                   300                   100                   20,000                   8,600                   3,000                         43                   陈娟                   20,000                   1,000                   1,000                   700                   100                   40,000                   17,200                   13,000                         44                   黄成                   10,000                   500                   500                   100                   0                   20,000                   8,900                   3,000                         45                   黄中四                   15,000                   750                   750                   300                   100                   40,000                   13,100                   4,000                         46                   刘忠乐                   15,000                   750                   750                   500                   100                   30,000                   12,900                   4,500                         47                   李荗合                   15,000                   750                   750                   600                   100                   30,000                   12,800                   4,500                         48                   李江宏                   15,000                   750                   750                   300                   0                   30,000                   13,200                   3,000                         49                   何爱萍                   4,000                   200                   200                   100                   0                   8,000                   3,500                   2,400                         50                   吴坚华                   25,000                   1,875                   1,250                   0                   0                   30,000                   21,875                   8,700                         51                   罗艳情                   7,000                   350                   350                   100                   0                   20,000                   6,200                   4,200                         52                   赵孙疆                   15,000                   750                   750                   500                   100                   30,000                   12,900                   3,750                         53                   谢宝华                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   3,750                         54                   刘燕山                   10,000                   500                   1,000                   300                   100                   20,000                   8,100                   2,000                         55                   林翔雁                   30,000                   1,500                   1,500                   400                   100                   60,000                   26,500                   7,500                         56                   谭贵珠                   10,000                   500                   500                   500                   100                   20,000                   8,400                   2,500                         57                   周静                   20,000                   2,000                   1,000                   300                   100                   40,000                   16,600                   6,000                         58                   曾玉香                   12,000                   600                   600                   400                   100                   30,000                   10,300                   2,400                         59                   黄雨令                   15,000                   750                   750                   0                   0                   30,000                   13,500                   3,000                         60                   陆小燕                   60,000                   3,000                   3,000                   200                   100                   120,000                   53,700                   12,000                         61                   赵美彦                   20,000                   1,000                   1,000                   400                   100                   40,000                   17,500                   3,000                         62                   黄**妹                   20,000                   1,000                   1,000                   400                   100                   40,000                   17,500                   4,000                         63                   陆建飞                   10,000                   500                   500                   400                   100                   20,000                   8,500                   1,000                         64                   林春艳                   10,000                   500                   500                   500                   100                   20,000                   8,400                   2,000                         65                   刘泉铄                   10,000                   500                   500                   600                   100                   20,000                   8,300                   2,000                         66                   谢雨成                   12,000                   600                   600                   100                   100                   20,000                   10,600                   1,200                         67                   班承秀                   8,000                   400                   400                   100                   100                   16,000                   7,000                   800                         68                   宁正波                   15,000                   750                   750                   600                   100                   40,000                   12,800                   5,250                         69                   李光华                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   0                         70                   宋瑞华                   10,000                   500                   500                   100                   0                   20,000                   8,900                   1,500                         71                   黄玲                   5,000                   250                   250                   200                   100                   10,000                   4,200                   1,250                         72                   唐萍                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   2,250                         73                   韦天景                   15,000                   750                   750                   700                   100                   30,000                   12,700                   2,250                         74                   李子华                   15,000                   750                   750                   100                   0                   30,000                   13,400                   1,500                         75                   林娜                   5,000                   250                   250                   100                   0                   10,000                   4,400                   1,250                         76                   张国猛                   20,000                   1,000                   1,000                   600                   100                   40,000                   17,300                   2,000                         77                   赵紫瑜                   20,000                   1,000                   1,000                   100                   0                   40,000                   17,900                   0                         78                   黄卫映                   50,000                   10,000                   0                   100                   200                   60,000                   39,700                   30,000                         79                   李荣奖                   15,000                   2,250                   750                   0                   0                   30,000                   12,000                   8,250                                           合计                   1,287,000                   101,575                   62,500                   22,500                   4,950                   2552000                   1,095,475                   415,080             另查明，在发生的105次借款中，被告人龙昌分参与签订的借款合同52份，放款名义本金共83.8万元，实际放款金额共70.475万元。其中虚增借款金额合同40份共计125.6万元（实际到手52.99万元，虚增借款金额72.61万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计30.301万元；已结清借款2人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共6200元），则实际共获利30.921万元（30.301+0.62）；未虚增借款金额合同12份共计21.5万元（实际到手17.485万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计12.194万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4100元），则实际共获利12.604万元（12.194+0.41）。即龙昌分参与诈骗的金额共计103.531万元，其中既遂30.921万元，未遂数额72.61万元。   被告人曾俊通过负责外访参与签订的借款合同48份，放款名义本金共84.8万元，实际放款金额共71.335万元。其中虚增借款金额合同31份共计99.4万元（实际到手42.135万元，虚增借款金额57.265万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计23.307万元；未虚增借款金额合同17份共计35.7万元（实际到手29.2万元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计14.121万元。即曾俊参与诈骗金额共计80.572万元，其中既遂23.307万元，未遂数额57.265万元。   被告人李林草参与签订的借款合同共8份，放贷名义本金共11万元，实际放款金额共9.17万元。其中虚增借款金额合同7份共计20万元（实际到手8.38万元，虚增借款金额11.62万元，已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共3400元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计4.47万元，则实际共获利4.81万元（4.47+0.34）；未虚增借款金额合同1份1万元（实际到手0.79万元）。即李林草参与诈骗金额共计16.43万元，其中既遂4.81万元，未遂数额11.62万元。   被告人杨萍参与签订虚增借款合同共5份，放贷名义本金共9万元，实际放款金额共7.485万元，虚增借款金额10.515万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计3.695万元。即杨萍参与诈骗金额14.21万元，其中既遂3.695万元，未遂数额10.515万元。   被告人梁文康参与签订的借款合同共4份，放贷名义本金共7万元，实际放款金额共5.94万元，其中虚增借款金额合同3份共计9万元（实际到手3.41万元，虚增借款金额5.59万元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计1.415万元。即梁文康参与诈骗金额7.005万元，其中既遂1.415万元，未遂数额5.59万元。   被告人梁志余参与签订的虚增借款合同共7份，放贷名义本金共10万元，实际放款金额共8.21万元，虚增借款金额12.79万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计4.835万元。即梁文康参与诈骗金额17.625万元，其中既遂4.835万元，未遂数额12.79万元。   被告人杨恩参与签订的借款合同共5份，放贷名义本金共5.9万元，实际放款金额共4.735万元，其中虚增借款金额合同3份共计8.6万元（实际到手3.43万元，虚增借款金额5.17万元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计3.755万元。即杨恩参与诈骗金额8.925万元，其中既遂3.755万元，未遂数额5.17万元。   又查明，本案审理过程中，被告人曾俊亲属代其退赃人民币1万元；杨恩亲属代其退赃人民币4000元、缴纳罚金人民币1万元。   上述事实，有以下证据证实：   1、书证   （1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年2月27日办理李江宏被非法拘禁案中，发现展翔百色分公司的彭福翔、黄晨晟涉嫌诈骗，次日决定立案侦查。   2、证人证言   （1）梁婷瑜的证言，证实其系黄晨晟的母亲。黄晨晟与彭福翔是好朋友，彭福翔在南宁投资设立广西展翔金融投资公司。 2017年国庆的时候，彭福翔来到其家中，跟其和黄晨晟商谈合伙设立百色分公司的事情，经商谈黄晨晟和彭福翔各出资一半。因当时黄晨晟没事可做，其遂向亲戚朋友借款给黄晨晟作出资款，后来，其经问彭福翔公司筹备进展情况，确认公司各项工作筹备完备后，陆陆续续付给彭福翔共计65万元，其中的20万元是先转给黄晨晟转交外，余款45万元分别转入彭福翔的6228452830052086810农行卡号、6229920700000161357信用社卡号、6222032110002292822工行卡号。   （2）吴婷的证言，证实其2017年10月23日到展翔百色分公司工作，该公司是从事放贷业务的公司， 2017年11月2日正式挂牌成立，董事长是彭福翔，总经理是黄晨晟。其主要业务是负责新进员工的劳动合同签订，更新系统数据，与客户签订借款合同，借款期满则负责通过电话、短信催还，如果不回复的，则向董事长或总经理汇报。放贷时要求借款人签订合同的金额要比实际借款金额翻一倍，再写一张附带身份证复印件的翻倍借款金额的借条，若客户不还钱，公司就以该借款合同及借条去催收或者起诉，订翻倍合同是彭福翔于2017年11月中旬左右要求的。   公司自客户成功借款之日起，先行扣除所借本金5%作为首期利息，扣除所借本金5%作为客户经理提成，按地域收取100—700元不等的外访费用，之后每10天按所借本金5%收取一期利息，本金还款不限时。至于罚息就是，借款人逾10天期不还利息的，从逾期的第三天起，每天增加本金的5%罚息，一直累加，到第六天的时候还要加上一次本金的30%违约金。   其自加入公司以来，代表公司签订43份借款合同，分别是苏小娜、韦艳玲、黄统、黄明方、何少克、黄青晟、农艳萍、林青艳等，借出的款额在100万至120万人民币之间。其记得总经理黄晨晟在公司主持过相关催讨逾期款的会议，会上他提出可以上门催，也可以拉借款人到公司催，必要时可以用一些强硬手段，但没有具体说。   （3）何映梅的证言，证实其于2017年10月22日到展翔百色分公司实习，2018年2月23日成为正式职员。期间其主要业务是与客户签合同和打电话联系客户按时还利息或者本金等。公司发放贷款流程是由客户提供住址证明、工作收入证明，填写贷款申请表、自愿书（表明是自愿贷款）、按时还款承诺书、保证书（保证跟公司贷款后就不能跟别家公司贷款，防止贷款过多无法还款）、借款合同。放贷的时候，按照借款金额的5%一次性收取手续费，并提前收取第一个月利息，即客户到手的钱是扣除手续费、第一个月的利息后的余额。对于逾期不还款的客户，由其和吴婷电话催收，如客户不还，则黄晨晟会安排人员上门找客户催收，但具体如何催收其不清楚。且对于逾期不还款的，逾期的罚金每日按照借款金额的5%计算，借款已还一部分的按照剩余借款金额的5%计算，直到还清借款金额。对于还款能力稍差的客户，借款合同里的借款数额是他们所借额的一倍，当然至于合同里的金额是由董事长彭福翔和总经理黄晨晟定的。其本人经手的借款人有二十多人，大概有人民币70万元。   （4）马小双的证言，证实其从2017年11月起在展翔百色分公司工作，是行政部的行政客服，其主要是负责公司内新进员工的劳动合同签订，更新借款人的资料，和客户确定还款时间、公司日常员工考勤及日常采购，安排催收人员去催款等。公司的董事长时彭福翔、总经理黄晨晟、总经办罗仕毅、综合部贺渝恒、财务部陈秋玲、行政部有三人（我、何映梅、吴婷）、市场部四人（李林草、莫远技、龙昌分、杨萍）、外访部两人（曾俊、姚敦厚）。放贷流程是：由公司的市场部人员出去拉客户，客户需要贷款，则向公司递交相关的个人材料，公司审核通过后就放款。公司放贷时与借款人签订合同的金额要比实际借款金额翻一倍，另外借款人还要加写一张附带身份证复印件的翻倍借款金额借条，如果借款人不愿翻倍签合同则公司不放款。公司计算客户借款本金和利息是：客户自签订合同成功借款之日起，先行扣除所借本金5%作为首期利息，扣除所借本金5%作为客户经理提成，按地域收取100—700元不等外访费用，以后每10天收取一期所借本金的5%作为利息，本金还款不限时。至于罚息就是，借款人逾10天期不还利息的，从逾期的第三天起，每天增加本金的5%罚息，一直累加，到第六天的时候还要加上一次本金的30%违约金。   对于逾期不还款，黄晨晟在公司会议上就提出可以去派人去到对方的家里去催，也可以把人带到公司来催，同时可以通过殴打、恐吓、扣留等强硬手段去逼对方还钱。其在公司的微信群里面发有曾一份关于催收工作安排的通知，其中有一条写的是“公司承诺催收回来的金额，公司只收取该客户的本金、利息、违约金、罚息（违约金跟罚息公司会根据收回来的金额适当收取），剩下的再减去人工费跟车费部分款项后，剩余那部分金额由催收成功的人收取”，即客户支付所有费用。   （5）陈秋玲的证言，证实其是于2017年11月3日到展翔百色分公司财务部工作，主要业务是记录借款人的借贷、还款的账单、核算员工工资、每天将没有及时还款客户和及时还款客户的信息交给行政部。对于利息的利率都是彭福翔和黄晨晟定的。一般利率都是15%或12%，利息开始是按月支付，后来改成十天还一期利息，正常利率就改为5%。如果逾期不还利息，将缴纳5%的滞纳金。放款时先从借款的金额里扣除利息和手续费，再把余下的钱转到客户的账户里。公司有放借款的实际金额与借款合同里的借款金额不符的情况，一般借款合同里的借款数额都是比放款的实际金额多一倍。客户只需要归还实际的借款，至于为什么签订合同的金额与实际的借款金额高其不知道。   （6）梁丽琼的证言，证实其于2017年7月开始在展翔金融集团后勤部工作，集团位于南宁市西乡塘大学东路83-1号凯天四季大酒店3楼，法定代表人是彭福祥，集团主要经营贷款的业务。其所在的后勤部是负责发短信催款及于客户签约，其主要负责和客户签合同，但合同上公司名称是广西宏翔投资有限公司，在签合同时，需要签订一份借款合同、一份借条、一张申请表、一份保证协议，有时还需要签房屋抵押转让合同。借款合同及借条的金额与实际借款的金额通常都是写一倍的金额，如客户借款1万元，借款合同和借条的金额就会写2万元。对于利息每五天为一期，每期的利息是本金的5%，如果客户逾期后，每天的罚息的本金的2%，违约金是本金的30%。   （7）陆芳玉的证言，证实其和冯成龙系男女朋友关系。冯成龙在广西展翔金融投资公司上班，2018年3月初的时候，他因为帮公司追债的事，被隆安县公安局关了十几天。冯成龙跟其说过他们带一个百色的客户去南宁，后面那个客户还钱了，他们就让那个客户回来。   （8）陆海建的证言，证实其名下南宁市西乡塘区相思湖东路骋望丽都居住小区E2栋1单元3002号房出租给在西乡塘经营一家信贷公司的彭福翔，该信贷公司的名称好像有“展翔”两个字。其和彭福翔签订有房地产租赁合同，租期一年（2017年6月16日至2018年6月15日）。   （9）陆丽玲的证言，证实百色市右江区龙景东路新环球大厦左塔927号写字楼的产权是其的。彭福翔从2017年11月2日开始租用该写字楼，租期两年，他租下来后用于经营金融公司，名称叫展翔金融公司百色分公司，现已退租。   （10）王国滨的证言及转账记录、收据，证实2017年12月的某天晚上11时许，有5个自称是展翔百色分公司的员工到其家里，称其女朋友张小娇借该公司10000元逾期未还，之后其带小孩到楼下玩，待其返回时发现该公司员工已把家里的电视机拿走，留在家里的其中一个员工说要其二人在三天内还款25000元，其问该员工只借10000元为何要还这么多，该员工说是包括本金加上利息、违约金及上门催收费用，并说若三天不还，利息和违约金就越来越多，且还可以将其家里值钱的东西拿走抵债催款或带走张小姣。次日其通过手机转账8000元后，该公司就将电视机退还，几天后，其问该公司员工其只有24000元要不要？该员工同意后其就现金支付6000元并银行转账10000元，他们也出具收据，并将张小娇借款的资料交给其。其转账18000元都是转入户名为彭福翔的6215592102001226295账号。张小娇借款10000元，但扣除第一期利息1500元和手续费、外访费等费用后，实际到手7900元，但签的借款合同金额是1万元。转账记录、收据，证实王国滨共还款2.4万元，其中转账1.8万元、现金支付6000元。   3、被害人的陈述   （1）赵紫瑜的陈述及交易记录，我两次向展翔百色分公司借款，第一次是2017年11月16日借款2万元（与合同金额一致），扣除利息3000元、平台费1000元、外访费100元，实际到手1.59万元；第二次是2018年2月23日借款2万元（合同金额是4万元），扣除首期利息1000元、平台费1000元、外访费100元，实际到手1.79万元。第二次借款时我问万从勇是什么原因要在合同上写4万元，万从勇说主要是为了风控。虽然在借款合同书中注明借款是4万元，如果在合同期限内及时还款付息，只还2万元本金及利息就行。如果逾期还利息，就有罚息、违约金之类，具体如何计算我记不得了。第一次借款约定是30日还本付息，即期满归还本金2万元（利息3000元已在放款当天先扣除），后我于2017年12月13日到展翔百色分公司以支付宝、微信支付两种方式还清借款2万元；第二次是每10天还一次利息，即1000元，这次借款，我只偿还部分付息，未还本金。交易记录，证实赵紫瑜于2017年11月16日收到彭福翔转账支付的1.59万元，同年12月12日微信支付方式还款1.4万元；于2018年2月23日收到彭福翔转账支付的1.79万元，同年3月4日还息1000元。   （2）潘苗苗的陈述，我于2017年11月1日向展翔百色分公司借款1.2万元，扣除第一期利息600元、借款手续费600元、外访费100元共1300元，最后我只拿到1.07万元。我记得他们口头上告诉我说是五天还一次利息，利率是每日1%，可以延长两天到第七天还，如果逾期不还利息的话就会产生2%的滞纳金、30%的违约金。借款后我一共支付16期利息（含放款时已扣除的首期利息）9600元、三期滞纳金960元共计1.056万元，本金1.2万元仍没有偿还。   （3）林娜的陈述，我于2018年2月2日向展翔百色分公司借款5000元（合同金额为1万元），扣除首期利息250元，手续费250元，外访费100元，实际到手4400元。后我于2018年2月6日、12日、17日、22日先后通过支付宝四次各转账250元共1000元支付利息，同月26日又通过支付宝转账5250元的本金和利息。即我从2018年2月2日借款到2018年2月26日偿清期间共偿还6250元。   （4）苏霞的陈述，我于2017年12月14日到展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），约定每天的利息是1%，每五天支付一次利息，扣除首期利息750元、服务费750元，外访费100元，我到手只能拿到13400元。后我先后于2017年12月17日、22日、28日和2018年1月1日、5日分别通过支付宝转账支付利息750元共3750元，2018年1月9日通过支付宝转账15000元支付本金，至此，我先后共偿还18750元。   （5）韦益标的陈述，我于2017年11月2日到展翔百色分公司借款5万元，扣除利息6000元、平台服务费2500元，实际到手4.15万元。借款时约定利息按月本金的12%。合同签订后，又叫我签订“房屋抵押转让合同书”并还要我妻子也在该抵押转让合同上签字。之后2017年12月份我能按时还款， 2018年1月份的时候我逾期4天，按每天2%罚息，则为1000元/天，又因为我已经逾期4天，要收违约金30%即1.5万元，后经和黄总沟通后就免违约金1.5万元，但必须支付6000元的利息和4000元的罚息，我就通过微信两次各转账5000元。2018年2月份我又逾期，但这次我实在没钱还款。   （6）黄正俅的陈述及辨认笔录，我于2017年10月29日向展翔百色分公司申请贷款1万元，实际到手8100元，同年11月17日我还清本金1万元，同日我又向该公司借款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息2000元，实际到手1.8万元，约定月息10%，后我先后于2017年12月15日和2018年1月15日通过微信转账的方式各转账2000元共4000元给龙昌分帮我偿还利息，2018年2月1日我清偿本金2万元。经辨认，黄正俅辨认出第一组12张女性照片中的3号（吴婷）就是拿其还款到银行存的人；第二组12张女性照片中的8号（何映梅）就是与其签合同及销毁合同的人；第一组12张男性照片中的11号（彭福翔）就是展翔百色分公司的“彭总”；第二组12张男性照片中的8号就是到其家中外访的曾俊。   （7）赵美彦的陈述及辨认笔录，我于2018年1月12日在展翔百色分公司借款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息1000元、平台使用费1000元，实际到手1.8万元。因为要到田林外访看我的住房，要我付400元外访费及加班费100元，我就先现金支付外访费400元和加班费100元。看过房子后，就签订借款合同、房屋抵押转让合同等等一系列材料。合同约定利息是每10天收本金的5%，罚息怎样计算我不记得了，违约金是收本金的30%。同年1月21日、31日我通过微信各转账1000元给彭福翔。因为不想多付1000元利息，我于2月8日要求提前还本金2万元，可是吴婷告诉我提前还款是要交本金5%的违约金，因此在2月10日我通过微信转账1000元给彭福翔后，于2月12日我在银行汇款2万元给彭福翔。经辨认，赵美彦辨认出一组32张男性照片中的10号就是姚敦厚，30号（莫远技）就是莫姓男子；一组12张女性照片中的7号就是吴婷。   （8）黄俊景的陈述，我于2017年11月15日到展翔百色分公司贷款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息3000元、手续费1000元、加班费100元，实际到手1.59万元。同年12月16日，我联系该公司员工小梅要把借款结清，但小梅说我应该在12月15日前还款，已超过一天，如果我需要结清借款就要支付2.3万元。我听到后很气愤就通过微信转3000元的利息给小梅，直到2018年1月13日我才从德保来到展翔百色分公司将本金2万元转到一个叫彭福祥的建设银行卡，然后他们就当着我的面将合同销毁。   （9）陈小菊陈述及账单详情，我于2017年10月30日向展翔百色分公司借款1万元，扣除利息1500元、中介费500元，实际到手只有7800元。约定利息10%，违约金是本金的30%，如果利息不能准时还款就每天多付100元。2017年12月1日我通过支付宝转账1500元到彭福翔的账户，2018年2月1日我因违约2天就通过支付宝转账1700元到彭福翔的账户。借款后我偿还利息3期共4700元，之后因没有接到催账电话，也不知要还款到哪个账号，就没有再还款。账单详情证实陈小菊分别于2017年12月1日和2018年2月1日转账1500元和1700元到彭福翔的农业银行（8516）账号。   （10）陆娴雅的陈述及账单详情，我于2017年11月份（具体时间我不记得了）向展翔百色分公司借款6000元，扣除第一期利息、手续费、外访费和加班费后，到手的才5000多元。之后不算扣除的第一期利息、手续费、外访费和加班费，本金加利息我共还款9700元。账单详情证实陆娴雅先后还款共7120元。   （11）农艳萍的陈述及账单详情， 我于2017年12月2日向展翔百色分公司借款8000元（合同金额2万元），扣除首期利息400元、平台费400元、外访费200元、加班费100元，实际到手6900元。之后从2017年12月11日左右开始还利息，每七天还一次400元，我共偿还多少期利息记不清了，总之，我所偿还的利息加起来约有1万多元，本金我至今未还。账单详情证实农艳萍先后还款共6260元（7760元）。   （12）张小娇的陈述，我于2017年11月份（具体时间我不记得了）向展翔百色分公司借款1万元，每月利息1500元，扣除当月利息、手续费、外访费后，实际到手7900元。同年12月我因为延期十几天还利息，于是在12月份的某晚11时许，该公司派5名男子到我家里闹叫还钱，之后把家里的电视机搬走，限我三天还钱。后来我让我男朋友王国滨拿2.4万元去还给该公司。   （13）黄中华的陈述及还款记录，我于2017年12月13日向展翔百色分公司借款1.3万元（合同金额2.6万元），扣除首期利息650元、平台费650元、外访费100元、加班费100元，实际到手1.15万元。后我按约定每10天还1次利息650元给展翔百色分公司，共还8次（含放款时扣除的第一次利息）利息，合计5200元。2018年3月15日我最后一次还款后一直没接到该公司的催收电话，经了解才知道该公司出事了，到现在也没还本金。还款记录证实黄中华借款后先后以转账的方式支付7期利息共计4550元到彭福翔的尾号为8516账户。   （14）黄风霞的陈述及还款记录，我于2017年11月（具体日期不记得）向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），实际到手1.29万元（好像是被扣除首期利息和手续费）。之后我按约定每10天还1次利息1050元给展翔百色分公司，我交了三次利息后没钱还就被罚息，我先后交利息和罚息共8350元，到现在尚未还本金。还款记录证实黄凤霞共还款8350元。   （15）韦华山的陈述及还款记录，我于2017年12月5日向展翔百色分公司借款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息、手续费、外访费后，实际到手1.79万元。之后我按约定每10天还1次利息1000元到彭福翔的账户，一直到2018年4月中旬我发现没人催我还利息，后经我拨打该公司门口的电话号码13277897160，接电话的人自称是彭福翔的妹妹，我就凑够2万元交给她，她也出具一份清结证明。至此，我共偿付本息2.9万元（不含首期利息）。还款记录，证实韦华山借款后共支付本息2.9万元（不包括首期利息），2018年5月9日结清全部借款。   （16）陆帅的陈述及还款记录，我于2017年12月20日向展翔百色分公司借款1万元（合同金额2万元），实际到手8000多元。之后我按约定每10天还1次利息500元到该公司龙主任的微信（微信号waini20171025），期间，2018年3月份的利息我是转到该公司的一个女客服微信上。我现在的微信号转账给龙主任的利息共有7500元，旧的微信号（已丢失）还的利息已不记得。还款记录，证实陆帅至2018年9月21日共还款8500元。   （17）黄永欢的陈述，我于2017年11月份的某天向展翔百色分公司借款1.5万元，实际到手1.2万元，约定每月利息2000元。同年12月份，我收到短信提示借款已逾期6天，本息共2.3万元，我就到该公司通过银行转账的方式偿还2.3万元，那个管财务的女子也当面把我借款时填写的材料碎掉了。   （18）黄晓玲的陈述，我于2017年11月7日向展翔百色分公司借款2万元，扣除首期利息3000元、手续费600元、外访费300元、加班费50元后，实际到手1.605万元。之后我都是按期还款，到2018年8月我还通过自己的微信WWW976326570转账到微信号为ziqi3342。   （19）陆红燕的陈述，我于2017年11月7日向展翔百色分公司借款1.5万元，扣除首期利息、手续费、外访费、加班费后，实际到手1.195万元，约定利息每月2250元。之后我共还11个月利息2.475万元，都是微信转账给“小龙”（电话号码17777600718）。   （20）何娥秋的陈述，我于2017年12月19日向展翔百色分公司借款1.2万元（合同金额2.5万元），扣除首期利息、手续费、外访费、加班费后，实际到手1.08万元，之后我都按期还款。   （21）罗艳情的陈述及还款记录，2017年12月底某天，我丈夫黄将以我的名义向展翔百色分公司借款7000元（合同金额2万元），扣除首期利息350元、手续费350元、外访费100元后，实际到手6200元。之后我一直都还利息，共还利息4850元（含首期利息），到了2018年3月5日，我觉得利息太高就一次偿还本金7000元给展翔百色分公司。综上，我偿还本息共11 850元。还款记录，证实罗艳情偿还本息共11549.65元   （22）何爱萍的陈述及还款记录，我于2017年12月份向展翔百色分公司借款4000元（合同金额8000元），扣除首期利息、手续费、外访费后，实际到手3500元。之后我每七天还一次利息200元，一直都按时通过微信付利息给万从勇。2018年3月4日我又付利息给万从勇但他没收，七天后我再次支付他还是不收，电话也不通。过了十几天，有人叫我加他微信（ziqi3342,昵称：cheers）还钱，于是我就把万从勇没有收的400元利息及本金4000元一起偿还清楚。还款记录，证实何爱萍偿还本息共7000元。   （23）梁江仪的陈述及还款记录，我于2017年11月27日向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元、外访费100元后，实际到手1.19万元。每月利息2000元，从2017年11月至2018年4月29日，我共还6个月的利息，其中两次通过微信转账给何映梅（微信号HYM98634）共4250元，四次通过微信转账给到我家拍照的该公司员工（微信号yu824595443）共9750元，总计已还利息1.4万元。后来该公司被查封后，南宁总公司曾打电话叫我还款，但我不予理会。还款记录，证实梁江仪先后6次转账偿还利息共1.175万元。   （24）韦琴瑶的陈述及还款记录，我于2017年12月11日向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息750元、手续费750元、外访费100元后，实际到手1.34元。每月利息2250元，每10天还一次利息750元，借款后我一起还利息到2018年3月29日，都是通过手机银行还款到彭福翔的6215592102001226295账号。2018年3月28日我想偿还本金时，发现该公司已关门。还款记录，证实韦琴瑶先后11次转账各750元到彭福翔的6215592102001226295账户偿还利息共8250元。   （25）黄青晟的陈述及还款记录，我于2017年12月初向展翔百色分公司借款1万元（合同金额2万元），扣除首期利息500元、手续费500元、外访费100元后，实际到手8900元。之后我每10天还利息500元，到2018年2月25日之后该公司员工没有跟我联系，我就没再还利息。直到3月中旬有一个自称该公司的新财务叫我还钱，我就还了两次500元共1000元的利息，4月初，我想还本金时就没联系上那新的财务了。我已共还利息6000元，利息都是还到彭福翔的6228480831687818516账号，但现在只有部分转账凭证。还款记录，证实黄青晟先后4次转账各500元到彭福翔的6228480831687818516账号偿还利息共2000元。   （26）黄忠平的陈述及还款记录，我于2017年11月底向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元、外访费300元、加班费100元后，实际到手1.2万元。约定每月还利息2250元。每个月底该公司员工都会催我还利息，我都是通过微信转账，但在2018年2月底我转账后没有人收钱，之后我就不转了。从2017年11月至2018年1月我共还三个月利息6750元，本金尚未偿还。还款记录，证实黄忠平先后转账2250元、2260元共4510元偿还利息。   （27）韦善佰的陈述及还款记录，我于2017年11月1日向展翔百色分公司借款1万元，扣除首期利息1200元、手续费500元、外访费100元后，实际到手8200元。每月还利息1200元。之后我又于2018年1月、2月初两次各还利息1200元（支付宝转账到彭福翔的账户）。2018年3月初我到该公司偿还本金1万元。综上，我偿还该公司本息共1.24万元（不包括首期利息）。还款记录，证实韦善佰于2017年11月28次转账1200元到彭福翔的工商银行尾号为6295账号偿还利息。   （28）黄子羿的陈述及还款记录，我于2017年12月份（具体日期不记得）向展翔百色分公司借款7000元（合同金额1.5万元），扣除首期利息、外访费后，实际到手6550元。之后按约定我每5天还利息350元，我都是通过微信、支付宝或银行转账的方式还利息，期间有两次没能按时支付，分别被罚息200元和700元。2018年3月份我联系不上该公司的员工就没再支付利息，我就没再还利息。还款记录，证实黄子羿转账到彭福翔的农行尾号为8516、建行尾号为7504账号偿还利息共7000元（含700元罚息）。   （29）宋瑞华的陈述及还款记录，我于2018年1月24日向展翔百色分公司借款1万元（合同金额2万元）并抵押房屋所有资料且签转让协议，扣除首期利息、手续费、外访费、保证金后，实际到手好像才7000多元（具体数额记不清）。约定每10天还利息500元，三个月以上才能还本金，提前还款则扣掉1000元的保证金。之后我一直按时还利息，前后共还利息4500元，没有还本金，利息都是转账到彭福翔的尾号7914账号。还款记录，证实宋瑞华先后转账到彭福翔的尾号7914账号、尾号2685账号共5000元偿还利息。   （30）黄**妹的陈述，我于2018年1月13日向展翔百色分公司借款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息、手续费、外访费、加班费后，实际到手好像是1.8万多元（具体数额记不清）。约定每10天还利息1000元，三个月以上才能还本金，提前还款则扣掉1000元的保证金。之后我一直按时还利息，但在2018年2月时该公司突然要求我还两期利息，我也照付了，之后又继续按每10天还一次，到了同年4月30日发现该公司关门就没再还利息，我前后共还利息5000元，都是通过银行转账到彭福翔的622700337628013791账号，没有还本金。   （31）苏燕叶的陈述，我于2017年12月3日向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息750元、手续费750元、外访费100元、加班费150元后，实际到手1.325万元。从2018年1月3日开始通过微信转账还第二个月利息，每10天还一期利息750元（转账到微信号w1060156034，昵称*从1开始），我还利息到2018年6月20日左右就想偿还本金，但有员工说老客户可免息4个月，因此我就没打算还本金，也不跟他们联系。我前后共还利息6个月，每月3次共计1.35万元，但没有还本金。   （32）黄艳兰的陈述，我于2017年11月9日向展翔百色分公司借款6万元，扣除首期利息7200元、手续费1800元、外访费100元后，实际到手5.09万元。同年12月9日左右我就接到该公司催收利息电话，当天我转账支付利息7200元，之后每个月的9号我都转账7200元利息给该公司，一直到2018年6月份听说该公司被公安机关查封，过后我虽然也接到自称该公司员工叫我还利息的电话，但我都没有理会。我前后大概共还利息4万多元，但没有还本金。由于每次转账支付利息后，我都会拿凭证交到该公司，因此我并没有留有还款记录。   （33）谢宝华的陈述及转账记录，我于2017年12月29日向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息、手续费、外访费后，实际到手1.2万多元。于2018年1月9日左右，我就开始还利息700多元左右，每10天还一次利息，2018年2月27日我还清借款，次日想到该公司拿回合同时发现该公司已关门。转账记录，证实谢宝华已还清借款。   （34）李茂合的陈述，我于2017年12月份某天向展翔百色分公司借款1.5万元，扣除首期利息750元、手续费750元、外访费600元、加班费100元后，实际到手1.28万元。之后我连续还三个月左右的利息，每次还750元。后来我听说该公司的人被公安抓了，我就没再还款。之前的所有还款记录都已找不到了。   （35）梁春晓的陈述及收还款记录、聊天记录，我于2017年11月27日向展翔百色分公司借款，当时写的借条好像是2万多元（具体多少不记得），最后实际到手1.03万元。每个月我要还利息1950元，连续还四个月左右共7800元。另外在该公司放款前，该公司员工“小龙”（微信号15296222387）叫我转账500元到他的微信作为到靖西办理借款的路费。收还款记录、聊天记录，证实梁春晓于2017年11月27日收到彭福翔从尾号为0117账号转入1.03万元，梁春晓从2017年12月26日至2018年3月26日各转入彭福翔尾号为9583账号1950元四次共7800元。及梁春晓与展翔百色分公司员工何映梅、“小龙”的聊天记录及转账500元给“小龙”。   （36）李荣奖的陈述，我于2017年10月至12月份间的某天向展翔百色分公司借款1.5万元（合同金额3万元），扣除首期利息、手续费、外访费和加班费后，实际到手1.23万元，另外我还支付给对方300元车费。每个月还利息2250元。之我一直按时还款至2018年10月份，共还款2.3万元。   （37）李飞勇的陈述，我于2017年11月4日向展翔百色分公司借款1万元，扣除首期利息1500元、手续费500元、外访费300元、加班费100元后，实际到手7900元（外访费300元我是通过微信转账支付的）。约定利息每月15%。之后我一直还利息至2018年5月，具体金额不记得了。   （38）许宜雄的陈述收、还款记录，我于2017年11月24日向展翔百色分公司借款1万元（合同金额2万元），扣除首期利息1500元、外访费500元（不含我先前已转账支付的500元）后，实际到手8000元。之后我连续还利息到2018年2月底，每次转账1500元到彭福翔的6228480831687818516账号，没有还本金。收、还款记录，证实许宜雄于2017年11月24日收到彭福翔从其6226097710440117账号转账的8000元及从2017年12月23日至2018年2月25日许宜雄三次支付利息共4500元到彭福翔6228480831687818516账号。   （39）岑威的陈述，我于2017年11月3日向展翔百色分公司借款3万元，扣除首期利息3000元、手续费1500元外访费100元、加班费100元后，实际到手2.53万元。我还两个月的利息共6000元后没有见催收电话我就不管了。   （40）林翔雁的陈述，我于2017年12月份向展翔百色分公司借款3万元，但实际到手只有1.8万元，大概过了15天该公司员工就打电话叫我还款，并短信发送还款账号给我，我陆陆续续转账几次，每次3000元，到月底就把尾数结清，一共还了3万元，其中利息1.2万元，本金1.8万元；过了几个月（具体时间不记得），我又向该公司借款1.8万元，但这次到了还款时间也没见有人催，后来听说该公司出事了，因此这次借款我没有还。该公司员工到我家签合同时，就叫我给他们500元，来两次就是1000元。   （41）陈娟的陈述，我于2017年12月20日向展翔百色分公司借款2万元（合同金额4万元），扣除首期利息、平台前期服务费、外访费后，实际到手1.8万元。约定利息每星期还一次1000元，我都是按时还利息，目前尚未还本金。   4、被告人及同案人的供述和辩解、辨认笔录   （1）龙昌分的供述和辩解，我是展翔百色分公司市场部二组组长，主要负责带领团队发广告，扩大社交圈，拉客户到我公司贷款，并负责对贷款人员的初审。展翔百色分公司是2017年11月2日开业的，总公司在南宁，老板均是彭福翔。公司的业务是专门放贷、收贷。公司开业以来经营状况不错，市场部一组的情况的我不清楚，但市场部二组开业以来放款大约50多万元。   目前展翔百色分公司分别是：董事长彭福翔、总经理黄晨晟、财务部陈秋玲、行政部有三人（马小双是行政部主管，何映梅、吴婷是行政部客服）、市场部（一组组长莫远技、组员李林草、梁志余、二组组长是我，组员万从勇、姚伟、杨萍）、外访部两人（曾俊、姚敦厚）。各部分工如下：财务部是专门记账和发工资给公司员工的；行政部是专门与客户签订贷款合同的；市场部是专门出去宣传、拉贷款客户，并对客户进行材料初审；外访部是专门去客户家中核实贷款客户信息是否真实。放贷流程是：由公司的市场部人员出去拉客户，客户需要和公司贷款，向公司递交相关的个人材料，公司审核通过后就放款。催收贷款是由老总彭福翔或者黄晨晟安排，一般都是安排外访部负责，市场部的人员则以自愿的原则参与。公司会根据客户的还款情况召开会议安排催款，彭总和黄总说让外访部和我们市场部的人要积极追款，如果哪个客户调皮的，不配合的就拉回公司来协商，而且彭总在公司微信群里也表态：“如果客户还是不配合，太刁，那就打他一顿。”   （2）曾俊的供述和辩解，我于2017年11月到展翔百色分公司外访部工作，外访部主要是调查核实市场部提交的客户资料。核实材料后再提交到董事长或总经理做最后一步认定，审核过关后再安排行政部的工作人员与客户签借贷合同，行政部与客户签借贷合同后，公司才借现金给客户。外访费的标准是百色市城区，一个客户100元；不是百色市城区的客户，一个客户的提成从200元至700元不等。我经手外访的客户只有14人，其他都是他人外访但挂我名下而已。   （3）李林草的供述和辩解，前段时间公安机关到我老家传唤，但因我在广东没能及时回来，所以今天来说明情况。我于2017年11月到展翔百色分公司市场部工作。公司相关人员有董事长（彭福翔)；总经理（黄晨晟）；总经办（不知道员工名字）；综合部（不知道员工名字）；财务部（陈秋玲）；行政部（马小双、何映梅、吴婷）；市场部（我、梁志余、莫远技、龙昌分、杨萍）；外访部（曾俊、姚敦厚）。综合部是负责催收的；财务部是做贷款出纳、还款记账、发员工工资的；行政部负责与贷款客户签约的；市场部是负责拉贷款客户的；外访部是负责核实客户信息等。   先由市场部负责拉贷款客户，再由外访部去核实客户的信息是否真实，接着行政部负责拟订合同并和客户签合同，签完合同后财务负责放款，董事长和总经理是负责管理公司的。我在公司期间一共约谈成11、12单业务。   （4）杨萍的供述和辩解，公安机关电话通知我来调查了解情况，我就来了。我于2017年10月底到展翔百色分公司工作，系公司业务部二组的客户经理。主要负责发放公司印发的借款传单，向客户提供前期借款咨询。公司放贷流程是：客户确定需要贷款的会到公司后由行政部的人来接待，然后就由外访部到贷款人家里或者单位实地走访了解情况，外访部访查后就制作材料上传到老总彭福翔那里，由他定额度及利息利率，彭福翔审核通过后由行政客服约借款人来签借款合同，签订后由彭福翔转款到借款人的银行账户上。公司有四种方式发放贷款：第一种是空放贷，就是在百色市区县城有房可贷和打卡工资、社保公积金可贷；第二种是生意贷，有营业执照、实体经营店面可贷；第三种是丽人贷，广西户口在百色市内有工作住所可贷；第四种是在信贷公司成功下款，凭借款合同可贷。公司贷款利息日利率5%，每10天结一次，超过还利息日期2天的，公司就会对借款人进行罚息，超过一个星期就会要求支付违约金。催款途径则是公司先通过发信息、打电话的方式催款，之后才派人上门催收。经我介绍到公司借款的只有2人，另外3人是公司挂到我名下，挂到我名下的我可得到业绩。   （5）梁文康的供述和辩解，公安机关电话通知我来调查了解情况，我就来了。我于2017年10月开始到展翔百色分公司工作，2018年2月底辞职。我当时是进市场部，主要是负责出去宣传、拉借款客户等。我的工资底薪是1200元/月，拉得客户借款的，有借款额的10%提成，其他员工的客户挂我名下的，我也会从中得到一些提成。还有去催收   （6）梁志余的供述和辩解，民警通知我来接受调查，所以我就来了。我从2017年11月开始到2018年2月在展翔百色分公司工作，工资1500元/月。在公司工作期间，我经手的客户有2、3个，具体名字记不得了，还有一些客户是黄晨晟和同行挂在我名下，挂在我名下的不得提成，但有业绩，有业绩后才会有底薪。   （7）杨恩的供述和辩解，我从2017年11月开始到展翔百色分公司工作一个多月，同年12月份就辞职回家了。工作期间，我的工资底薪是1800元/月，每签约成功一笔得借款额度的5%提成，因此我在公司工作期间约得到工资3000多元。我经手拉到贷款的客户有3人，另有2个客户分别是龙昌分和另一个人挂在我名下。我们业务员的提成按客户借款的10%算，但他人 挂在名下的，不得提成，只得到业绩。   （8）彭福翔的供述和辩解：展翔百色分公司是我和黄晨晟于2017年11月2日开设的，我任董事长，黄晨晟任总经理。公司主要从事小额借款。股东就我和黄晨晟两人，其中黄晨晟出资65万元（由其母亲梁婷瑜几次转账给我），我大概出资100万元。公司由总经理办、行政部、外访、市场部、财务五个部门组成，总经理办就是黄晨晟；行政部有马小双、吴婷、何映梅，马小双是负责人；外访有姚敦厚、曾俊两人；市场部有一组、二组，一组组长是莫远技，二组组长是龙昌分，其他的是业务员；财务就是陈秋玲一个人。先是由市场部业务员去联系客户，如果有客户来要办理借款，就由业务员给客户填表登记完了以后再由组长初审，初审通过了以后就安排外访人员去到客户的家里实地考察，确认客户的住宅信息是否与材料真实相符，确认后由总经理黄晨晟最终确认是否可以放款，黄晨晟确认后就由行政部来安排签合同，签合同以后就由行政部马小双将放款信息、签约合同、银行卡号等发给我，我就通过我的招商银行卡转账给客户，我就将放款记录报备给财务，由财务陈秋玲做记录。公司的各项制度都是我与黄晨晟规定制度，并要求员工遵守及实施的。公司员工的任职：管理层的，如行政主任、客户部主任都是由我和黄晨晟来决定的。业务员的则由管理层决定，但必须报黄晨晟来决定。公司员工的薪酬均由我与黄晨晟按员工的岗位及职责来决定的。   公司在与客户签订借款合同时都是以广西宏翔投资有限公司的名义来签订，该公司有营业执照且法定代表人也是我，转账给客户的钱也是从我招商银行账户转出。在签订合同时还要写借条、收据、按时还款承诺书、自愿签署协议书、客户身份证的复印件及相关财产凭证，合同只签订一份，留在公司保管，客户只能看，不能带走。合同是我和黄晨晟授权由行政部的吴婷、何映梅与客户签订。刚开始时我和黄晨晟都有决定放款和减免相关费用的权利（当然放款还是通过我转账），但这样做之后出现管理混乱，因此减免相关费用须经我同意才可以。   一开始我们跟客户签订借款合同都是以实际借款金额来填写的，后面黄晨晟要求要以实际借款金额的两倍来填写，我是到2017年12月份左右才知道有这事，但我也没有去阻止，因为到时客户如果不能按时还款，我们就以这个虚增的借款合同来起诉他，这样也可以减免我们的损失，这个损失就是我们同事去催收产生的费用、逾期产生的滞纳金、违约金等。如果客户按时还款我们就以实际借款金额来收取，这个是双方都协商好的情况写签订的。   公司一共有两种放款产品，一种是“空放”，一种是“丽人贷”。“空放”就是针对百色区域名下有房的客户或者工资打卡月薪三千以上，“丽人贷”就是针对百色市内女性有稳定工作有固定住所。这两种产品服务费、滞纳金、违约金等都是一样的，服务费就是借款实际金额的5%；滞纳金是从逾期第三天开始计算，每天滞纳金是借款总额的2%；违约金是借款实际金额的30%，这个30%是一次性收取，是逾期第七天开始计算。对于逾期客户：首先逾期的第一天我们行政部门的客服吴婷、何映梅就会通过客户留的手机号码发送提示客户已经逾期，到了第三天产生滞纳金以后我们的客服也会短信或者电话催客户尽快还款，到了第七天产生违约金的时候，我们客服也是通过短信或者电话催客户还款，之后如果客户还是没有回应也不还款，我们就会有工作人员上门去催收。对于客户逾期不还，我和黄晨晟商定：超过七天逾期不还款的，就要求员工自行组队1－4人前往找客户催收，上门催收的公司不安排车辆，每催收一次，每人可得500元出勤费，自行开车的，另有300元车辆出勤费。如果收得该款项本金及违约金，则根据实际情况，从违约金中提取小部分款项作为提成，具体提成比例不定   自公司成立至今，我们还没有对哪个客户向法院提起民事诉讼过。上门催收的工作人员他们是自己组合，公司没有成立催收部门，因为我们的财务每天都会把逾期的客户列表打印出来，然后我们公司规定哪个放出去的款自行催收或者是哪个愿意自行组织上门催收。这些催收的费用是有客户出的，这个我们签订的合同里面已经写有的，如果我们的催收工作人员当天没有能催得款，客户也没有给催收费用，那我们会记录下来，等到客户把本金、滞纳金、违约金、催收费用还了，我们就从里面扣除给催收工作人员。   如果客户是打卡月薪三千以上的，我们就打他银行卡的流水账出来就可以签订借款合同了，如果是名下有房子的那种，我们就多加跟客户签订一个“房屋租赁合同”，这个“房屋租赁合同”的意思就是如果客户还不上钱了，我们就去凭“房屋租赁合同”去他家入住，如果他还钱了我们就退出，不还钱我们就按签订的“房屋租赁合同”继续使用他的房子。如果我们按“房屋租赁合同”使用了客户的房子，而该客户一直不还款，我们就使用到合同上的期限，他欠我们的钱我们也不收了，如果他还钱了，我们就退出来。展翔金融集团公司百色分公司员工工资就是按照底薪加提成来计算的，如果员工可以拉得客户来，我们就按客户借款金额的5%作为拉得单子的员工提成。   （9）黄晨晟的供述和辩解：展翔百色分公司是2017年11月成立，我在公司任总经理。公司主要经营放贷业务，通过放贷获取利息盈利。公司的法人代表是彭福翔，展翔金融南宁总公司的法人代表也是彭福翔，展翔金融南宁总公司有营业执照，展翔金融百色分公司是否有营业执照我不知道，也没有见过。公司加上我有十四个员工，公司设有董事长、总经理、财务部、行政部、市场部、外访部等部门。董事长是彭福翔，总经理是我，财务部是陈秋玲（女），行政部有马小双（女，主管），吴婷（女）、何映梅（女），市场部（市场部的人员又叫客户经理）有：一组：莫远技（主任）、李林草、梁志余，二组：龙昌分（主任）、杨萍（女）、万从勇、姚伟，外访部：曾俊、姚敦厚。董事长负责全面工作和发放客户的借款；我负责公司的日常运转，主要是放款的审核审批，催款，安排员工去展业（主要是发广告和走访同行）和外访（主要是核实客户的信息资料是否真实）；财务负责做账、发员工工资、收取借款客户利息、保管客户的资料和放款合同；市场部负责发展客户和催客户还款，原则上谁的客户谁负责；行政部负责管理日常的材料、收集客户的资料、跟客户签放款合同、提醒客户还款；外访部负责核实客户的资料和放款额度。客户签订合同后从客户拿到借款之日起，先行扣除所借本金10%（其中5%作为首期利息，另外的5%作为平台使用费），扣除本金10%作为客户经理提成，按地域收取100-700元不等的外访费用，以后按合同每10天或者每15天收取本金的5%作为利息，还款时间按合同规定，也可以申请续期，利息还是5%。超过三天不还利息，每天就要收取本金的2%或者3%（具体数额按合同）的罚息。超过六天不还利息，一次性收取本金的30%的违约金。   我们公司放款、收款的操作流程是1、客户找到客户经理后客户经理收取客户资料；2、外访部人员调查核实客户信息和确定放款额度；3、客户到行政部签抵押、借款合同；4、董事长按合同放款给客户；5、借款客户按合同每10天或者15天还借款利息；6、借款到期由行政部电话、短信提醒还款；7、逾期由市场部负责追款。只要客户有固定收入或者名下有房子就可以零抵押零担保放款，放款的额度是1-3万。如果客户有抵押物或者担保人，放款额度会加大。   我们为了保证客户按时还款，在合同上会翻一倍写借款金额，利息按本金5%收取。例如客户要借一万元钱，在合同上我们会写借了两万元钱给客户，实际上还是放款一万给客户，如果客户不按时还款，我们会按客户借了两万来处理（如上法院起诉等）。如果客户严重逾期不还款，客户经理上门催收，客户就要给去催收的公司员工每人500元钱，员工开车去催收的，每辆车的车辆费是300元。对借款数额翻倍这是一种风控措施，为了保证客户按时还款。翻倍的数额只包括借款，利息、罚息、违约金、外访费不翻倍。利息的首期5%和平台使用费5%是给客户经理的，之后的利息是归公司的；罚息和违约金的一半是给客户经理，一半是归公司，但开业至今我们都没有收过违约金；外访费是客户经理对客户进行调查时客户提前给客户经理，按区域向客户收取100-700元的外访费；催款回来后本金归公司，利息和罚息、违约金一半归公司，一半归去催收的员工或者全部归公司员工。客户逾期不还款一般我们先电话、短信催收，如果超过一个月不还款，就让财务将超过一个月不还款的客户名单打印出来，有时我带公司员工上门催收或者看哪个员工比较了解违约客户我就安排那个员工和其他员工一起上门催收。我们公司的任何一名员工都可以上门催收。上门催收得钱后就按合同规定让违约客户支付每个上门催收员工500元费用，每辆车300元的费用。我们上门找到客户后就跟客户协商尽快还钱或者让客户的家人替他还钱，实在不行我们就将客户带到我们公司里面慢慢协商。   （10）莫远技的供述和辩解：展翔百色分公司是小额贷款公司，专门放款给需要贷款的人。我于2017年11月2日到展翔百色分公司工作（当天公司刚开业），进公司后会到南宁展翔金融公司培训，主要培训如何了解客户的身份证、工作、住址、收入，了解公司的规定（如放贷是十天一个周期，一个周期的利息是5%）等。我任公司业务部一组主任，负责发展业务，发广告、催款，带组员去扩展业务。我在公司的工资是同底薪加提成，即底薪1300元/月，每拉得一个客户的单就有5%提成，催收回一笔欠款就获得500元报酬。   公司每天都会将逾期不还款的客户名单打印出来，董事长彭福翔就让员工自行组织去催收，总经理黄晨晟有时也组织我们去催收。我先后参与向李江宏、吴坚华、黄中四、陆汉中等人催收欠款。   （11）万从勇的供述和辩解：我是2017年11月份左右到展翔百色分公司工作，职责就是拉贷款客户。董事长是彭福翔，总经理是黄晨晟，下面分有财务部，行政部，市场部，外访部。放贷是先由我们市场部的去拉贷款客户，客户要跟公司贷款，我们就通知外访部的人去家访核实客户信息，符合条件的就交由行政部的人签订贷款合同还有写欠条交给公司，扣除我们的5%头息(我们客户经理的提成在内），5%平台服务费，还有外访费（市内是100元，县份的看具体情况而定价），剩下的钱然后彭总就放款至客户手中，所有的资金都是通过彭总的个人账户。收贷是由行政部的人通知我们市场部的客户经理，某某客户逾期欠款多少，由我们客户经理发短信或者微信通知客户，如果客户还是不还款，达到催收程度（客户不接电话，不回信息）由公司安排催收。达到催收程度的客户，行政部就会发到微信群里，有时候是公司的两个老总彭总和黄总安排，有时候是我们公司的任何人自愿前往，就问行政部的人要客户资料就去催收。客户与公司签订合同内容我不清楚内容，但在签合同时会告知客户公司规定每个借款人都要签双倍借款合同（比如借款1万元要签2万元的借款合同），如有房产就要签房屋抵押转让协议，只要按时还本金和利息就没事，签双倍借款合同和房屋抵押转让协议只是公司的一个风控措施而已。经我们这样解释后，客户都会签上述两份合同。我进公司后参与6次左右上门催收，分别是李江宏、苏小娜、陆汉中、邓勇革、黄文静及在田阳里拉矿工作的一个男性客户。   公司领导彭福翔和黄晨晟曾交待把不还款的客户带回公司，因此我们就把不还款的客户带回公司，不让客户离开，让客户打电话找钱，若找不到，公司领导就让客户再签一份合同（但合同内容我不知道）。   （12）姚敦厚的供述和辩解：我于2017年11月到展翔百色分公司工作，主要负责外访工作，也就是到客户家里看看，确定是否在那居住，是否有所提供的银行流水，工作证明、房产证明，然后拍照发给行政部的吴婷和何映梅，客户要贷款的金额我们经调查外访请示彭总或者黄总，让他们审批是否放款，若老总同意，我们就叫客户回公司签协议。具体是由行政部通知客户来签协议，然后扣除5%的头息，5%的平台手续费，剩下就是客户到手的金额，之后客户要写一张双倍金额的借条，彭总才放款。上岗前是由曾俊教我，并没有经过专门的培训。   公司并没有安排专门人员去催收，但有规定员工可以自行组织去催收，去催收的员工可以获得500元的报酬，出车的那个还另得300元，因此员工对催收工作都较积极。员工去催收时都会告诉彭福翔或黄晨晟，找到人后协商结果也会告诉他们，如果协商不下，就请示他们如何做，如果他们说带回公司或者带去南宁，就按他们要求做。平时都是跟彭福翔请示多，只有他没接电话才会请示黄晨晟。   5、鉴定意见   南宁德盛联合会计师事务所出具的德盛审鉴字（2019）第023号司法会计鉴定报告书，根据该公司的放贷明细表及客户信息记录核对后得出：经鉴定，展翔百色分公司自成立至案发期间累计向社会放贷名义本金合计176.4万元，实际放款金额合计148.4325万元；获利的具体情况如下：签订合同时获利27.9675万元，借款期间还款获利59.068万元，结清时获利5.0525万元，累计获利92.088万元。   二、关于非法拘禁的事实   （一）被害人陆汉中于2017年11月26日向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元，到账1.2万元（未扣减陆汉中现金支付的外访费300元），实际到手1.17万元，约定月息15%。约定的还息期限届满8天后，陆汉中于2018年1月4日支付利息2300元，则按约定其除了支付利息，还要向展翔百色分公司支付罚息6000元（750元/天×8天），但陆汉中只支付该次利息2300元，未能支付罚息，过后仍是未能如期还息。2018年2月2日18时许，被告人梁志余、梁文康和莫远技、万从勇（二人均已判刑）驾驶万从勇的桂LWY780小轿车到田阳县找到陆汉中，后按照被告人彭福翔指示，将陆汉中从田阳县带到展翔南宁公司总部楼下，将陆汉中移交给彭福翔、王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生和徐路海（另案处理）后返回百色。后王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生和徐路海将陆汉中带到南宁市西乡塘区骋望丽都小区E2栋3002号出租房，对陆汉中实施殴打逼其还钱，后王明辉以陆汉中不配合找人借钱还款为由，提出将陆汉中带到江边泡水，之后王明辉自行驾驶一辆车，徐路海驾驶其一辆黑色蒙迪欧和冯成龙、马光雷、韦正生带陆汉中到西明大桥下，为防止有人路过看见，王明辉让徐路海在路边望风，之后几人强行脱掉陆汉中上衣，在欲脱掉陆汉中裤子时，陆汉中趁机逃跑并跳进邕江河想游到对岸逃跑，后被王明辉等人下河将拉回岸上，并再次对陆汉中实施殴打，期间，马光雷抓住陆汉中左手手腕用力折致伤，经诊断为左桡骨远端骨折（经鉴定，陆汉中的伤情为轻伤二级）。之后王明辉等人又将陆汉中带回骋望丽都小区E2栋3002号房间，继续逼迫陆汉中还款，陆汉中的家人先后于2月4日、5日微信转账偿还2000元、2700元，2月7日和9日分别支付宝账户转账给户名为彭福翔的中国工商银行6215592102001226295账号9500元和6000元，另外在2月7日，还微信转账300元给昵称是“为梦想而战”的人，9日23时许陆汉中被家人接回。同月14日，陆汉中收到短信提示其尚有1万元未还，逾期将再上门催收，其遂于当天转账1万元到彭福翔的农村信用社6229920500173109666账号。至此，陆汉中共还款3.28万元。综上，陆汉中被非法拘禁共7天共168个小时。   上述事实有以下证据证实：   1、书证   （1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2018年2月13日16时许，陆汉中到田阳县头塘派出所报案称：其于2018年2月2日19时许被展翔百色分公司的追债人员从田阳头塘铝业职工宿舍带上车后限制人身自由至同月9日22时许才放回来，期间被带到南宁市并被殴打，同年3月1日公安机关决定立案侦查。   （2）接受证据材料清单：短信截图图片、田阳县人民医院疾病诊断证明书、DR诊断报告及照片、银行流水清单、信用社存款回执单、支付宝转账电子回单、微信转账截图，证实①展翔百色分公司通知陆汉中尚欠款的情况；②陆汉中于2018年2月10日在田阳县人民医院检查，经诊断为左桡骨远端骨折；③展翔百色分公司转账支付给陆汉中借款到账1.2万元；④陆汉中已共偿还3.28万元。   （3）转账记录查询，证实2017年11月27日，彭福翔从其招商银行6226097710440117账号转账1.2万元到陆汉中农村信用社6231330500516251167账号。   2、证人证言   陆汉山的证言及辨认笔录，证实其哥陆汉中因在展翔百色分公司借款逾期不还而被该公司员工带到南宁市非法拘禁7天左右，直到其先后两次转账共15500元到彭福翔名下账号后，其哥才得回家。经辨认，陆汉山辨认出第一组12张男子照片中的4号照片（徐路海）就是在南宁市西乡塘区接其哥陆汉中时一直打电话核实是否收到钱的男子；第二组12张男子照片中的3号照片（马光雷）就是一直在打电话男子身边较胖的男子。   3、被害人陈述   陆汉中的陈述及辨认笔录：我因被人非法拘禁而来报案。2017年12月26日我在展翔百色分公司借款15000元（借款合同为30000元），扣除首期利息（按15%计）及外访费750元后，实际到手12000元。到了同年12月26日我没钱还，直到2018年1月4日才还利息2300元，已逾期8天，则按照公司规定我还要被罚息6000元，之后我一直没能按期偿还借款。同年2月2日18时，有三个自称是展翔百色分公司派来的男子到我在百矿铝业的宿舍以叫我重新到百色办理借款手续为由带我上一辆灰色小轿车，之后就被他们带到南宁交给公司南宁总部的人，之后就被南宁那些人拉到邕江边，他们共6个人左右围住我，逼我跪下然后对我拳打脚踢，然后就强行我脱衣服，我挣脱后就往江边跑约10多米左右，我就跳进河里往对岸游，但因力气不支就又往回游，然后就有两名男子下河把我拉上岸，在岸上有一个长得较壮留平头的男子就猛拉我的左手手腕并用力折我的手腕。他们殴打大约几分钟后，就把我带到南宁市内一栋高楼31层的一个房间内，之后每天都叫我按着我手机内存的电话号码打电话借钱，借不到他们就又打我，期间，我家人分别于2月4日、5日、7日转账给我2300元、2700元、9500元共计14 500元偿还。2018年2月9日22时许，我弟陆汉山几个亲戚再次转账6000元后他们才放我走，至此我一共被拘禁7天。2月14日我收到短信称已还款20000元，尚欠10000元，遂于当天转账10000元到彭福翔的账户。经辨认，陆汉中辨认出第一组12张男子照片中的12号照片（冯成龙）就是在邕江边殴打及在房间看守其的男子；第二组12张男子照片中的7号照片（韦正生）就是在邕江边殴打及在房间看守其的男子；第三组12张男子照片中的9号照片（马光雷）就是在邕江边折断其手腕及在房间看守并殴打其的男子；第四组12张男子照片中的6号照片（徐路海）就是在邕江边及在房间殴打并看守其的男子；第五组12张男子照片中的3号照片（罗振彪）就是在房间看守其的男子；第六组12张男子照片中的7号照片（莫远技）就是将其从田阳带到南宁的男子；第七组12张男子照片中的12号照片（万从勇）就是将其从田阳带到南宁的男子；一组12张女子照片中的3号照片（李林草）就是为其办理借款手续的女子；   4、被告人及同案人的供述和辩解   （1）梁文康的供述和辩解，陆汉中因为借15000元逾期未还，2018年2月的某天18时许，黄晨晟就安排我和梁志余、莫远技、万从勇去田阳县头塘镇把陆汉中抓回百色分公司。我们去的路上，彭福翔又在微信叫我们直接把陆汉中带到南宁总公司。当晚11时许，我们把陆汉中带到总公司交给彭福翔和南宁催收人员，刚把人交给他们，就有一个南宁催收人员用脚踢到陆汉中的后背，我们在那和彭福翔聊了一下就返回百色了，陆汉中则被彭福翔等人带上另一辆车。回百色路上，彭福翔在微信上发一张陆汉中被脱光衣服泡在水里的照片，后来他又说差点被陆汉中游走，还好有人下去把人拉回来。彭福翔大约关押陆汉中一周之后，陆汉中还钱了才放回来。   （2）梁志余的供述和辩解，2018年1月底时，黄晨晟安排我和梁文康、莫远技、万从勇去田阳百矿找一个客户（该客户逾期很久未还款）。找到那客户后我们叫他到百色重新办理借款手续，他就跟我们上车，我们把他夹在后排中间就往南宁方向开。我们到南宁西乡塘一栋楼下把他交给总公司的人后就回百色了，后来听说那人被南宁总公司的人打了。   （3）罗振彪的供述和辩解，我因非法拘禁他人，现来投案自首。2018年2月2日晚上8点多，有一个百色客户因借款不按时还而被从百色带到南宁交给彭福翔和王明辉他们处理。之后该客户被带到南宁市西乡塘区骋望丽都小区E2栋3002号看管。2月4日我和“阿龙”从南宁回百色，6日晚上9点多又才一起回到3002号房，当时该客户坐在客厅沙发，“阿生”、“阿海”和“老马”在看守，我和“阿龙”吃完晚饭后，看到该客户一直捂着肚子，我就问该客户吃饭没？并说现在准备过年了，叫他快点打电话找钱来还。我看到该客户吃饭右手拿筷子的时候，手一直在发抖且有红肿情况。7日15时许，我和彭福翔、王明辉一起坐动车到广州玩，9日晚上一起从广州包车回南宁，在车上王明辉说该客户已经还了6000元，且该客户的家人已经到南宁接他回去了。我在看守该客户的时候，我没有殴打该客户，也没见王明辉他们殴打，但在其他时候我就不知道了。经辨认，罗振彪辨认出一组12张男子照片中的8号照片（陆汉中）就是将被王明辉等人非法拘禁的百色客户；第一组12张男子照片中的2号照片（韦正生）就是“阿生”；第二组12张男子照片中的7号照片（冯成龙）就是“阿龙”；第三组12张男子照片中的4号照片（马光雷）就是“老马”；第四组12张男子照片中的1号照片（徐路海）就是“阿海”。   （4）韦正生的供述和辩解，我是2017年11月由徐路海介绍我到南宁展翔集团工作的，进入到公司后我就和徐路海一起跟着王明辉负责催收欠款工作。在2018年2月初（具体日期不记得，那天是展翔集团南宁总公司开年会）的某天，在吃晚饭的过程中，王明辉告知催收部员工称百色分公司带一个客户来给我们处理（当时我还不知道这名客户的名字，后面回到骋望丽都小区E栋3002号出租房逼他还钱时，我加了他的微信，我才知道该男子叫陆汉中）。19时至20时左右，百色分公司的三四个人开着一辆小车（具体车牌号车型不记得）带着陆汉中来到，王明辉就去对接，王明辉将陆汉中从车上拉下来并踢了他一脚后，将陆汉中拉到徐路海的蒙迪欧小车的后排，当时我坐在副驾驶的位置，徐路海开车，马光雷和冯成龙坐在蒙迪欧小车的后排，夹住陆汉中，王明辉自己开一辆黑色宝马3系（车牌不记得）小车跟着我们的车后面，之后我们就一起将陆汉中带回到南宁市西乡塘区骋望丽都小区E栋3002号出租房，途中，马光雷用手打陆汉中的头部。回到出租房后，王明辉就用脚去踢陆汉中，然后马光雷也一起踢陆汉中，两人打了一下就让陆汉中打电话找钱来还，为防止他报警，都是让他开免提打电话，但陆汉中打了几个电话都没有借到钱来还，大约两小时左右，王明辉就说带他到江边，于是我们五个人带陆汉中乘坐徐海路的车到西明大桥下，王明辉就让徐路海在路边放风，我们几人把陆汉中拉到江边，让陆汉中打电话给朋友找钱来还但还是没有借到钱，于是我和王明辉、马光雷就一起对他拳打脚踢，冯成龙站在旁边看。我们三人打了一下后，马光雷就让陆汉中脱衣服，陆汉中脱下外套后，王明辉和马光雷就上去强行脱陆汉中的衣服，因陆汉中挣扎不给脱，我就抓住陆汉中的手，王明辉和马光雷将陆汉中的上衣脱完后。可能是当时所在地方太亮，王明辉就让陆汉中跟他到另一边去，但过了几分钟，我们就看到陆汉中跑了就追上去，陆汉中跑了一下后，就自己跳到江中往对岸游，陆汉中大约游了六米左右就游不动，然后马光雷和王明辉就下去将陆汉中往岸边拉，准备到岸边的时候，徐路海也跳下去一起将陆汉中拉回到岸边，我在岸边将陆汉中拉上岸，让陆汉中穿好衣服后我们就带回出租房，之后我留下来看守陆汉中，其他人都出去喝酒了，大约4小时左右，王明辉他们回来后我就回到自己的租房休息。之后的第二天、第三天我都没有到3002号房，直到第四天中午，王明辉打电话说要去广州，让我来看守陆汉中，我才过来和徐路海一起看守陆汉中，之后都是徐路海跟陆汉中谈还款的事情。第六天的时候，徐路海说陆汉中的家人来接他了，就让我们就带陆汉中到西乡塘客运站，当时陆汉中的姐夫将支付宝的转账记录给我们看后，我们就让陆汉中的家人带陆汉中走了。   （5）冯成龙的供述和辩解及辨认笔录，2017年11月份，我表哥彭福翔安排我到他经营的南宁展翔金融集团总部从事催收欠款工作，他让我听从王明辉的安排。在2018年2月2日（或是3日，那天是展翔金融集团南宁总部公司开年会），在吃饭的过程中王明辉就跟我说等下有百色那边带一名客户上来（当时我还不知道这名客户的名字，后来回到租房的时候，我看了材料，才知道他叫陆汉中，田阳人，在百矿上班），我就跟着王明辉下到停车场的时候，看见彭福翔、罗振彪也在，而且马光雷、徐路海、韦正生坐徐路海的一辆福特蒙迪欧小车里面（车牌号不记得了）。20时至21时左右，百色这边约有三四个人开着一辆小车（具体车牌型号我没有注意看）带着陆汉中来到，王明辉就跟对方对接，把陆汉中拉下车并踢了他一脚，之后就把陆汉中拉上蒙迪欧车，当时是徐路海负责开车，韦正生坐副驾，我和马光雷把陆汉中夹在后排，王明辉就开着他自己的白色桑塔纳小车跟在后面，我们将陆汉中带到西乡塘区骋望丽都小区E2栋3002号的租房那里。路上，马光雷就叫陆汉中交出手机，并用车上的靠枕贴在陆汉中的头上后对着陆汉中的头部进行击打。在租房那里，先是马光雷叫陆汉中打电话找人借钱来还，陆汉中就联系一个朋友，但是那朋友说已帮他多次不再帮了，于是王明辉、韦正生、马光雷就先后对他拳打脚踢，之后陆汉中又联系其他人借钱，但都没人愿借给。约两个小时后，王明辉就说带他（陆汉中）去泡水，于是我们五人就把陆汉中带到一座桥下（但是具体是什么地方我也不知道，我们是往郊区石埠方向开的），马光雷把陆汉中拉下车后，我们就让陆汉中还钱，但经陆汉中联系还是没人愿意帮他，于是王明辉和马光雷就脱陆汉中的衣服，徐路海也跟着他们围着陆汉中强行脱陆汉中的衣服，我和韦正生围在旁边没有动手，后来王明辉把陆汉中拉过去一边，而我们没有跟过去，过了几分钟，我听见王明辉叫了一声，等我反应过来应该是陆汉中跑了的时候，他们都追过去了，我也跟着跑了过去，跑了几百米的时候，我发现王明辉、马光雷、徐路海都下水了，韦正生站在岸边，我见陆汉中在河中间的位置游，我也准备下水的时王明辉叫我去拿陆汉中的衣服，我拿着陆汉中衣服到他们旁边时，他们已经把陆汉中拉上岸，之后我们把陆汉中带回3002号租房处。回到租房处不久，我们他们就出去外面喝酒，韦正生就说他愿意看守陆汉中。第二天主要是王明辉、韦正生、马光雷、徐路海负责催陆汉中还钱，我则和彭福翔、罗振彪出去。4号那天，罗振彪开车带我回到百色，6日才又一起开车回南宁，7号下午3时许，我和彭福翔、王明辉、罗振彪一起到广州玩，直到9日晚上才一起从广州包车回南宁，期间徐路海打电话给王明辉，说陆汉中还钱了，而且陆汉中的家人过来接。后来王明辉曾和我说：“估计这个事大了，陆汉中钱没还完，手都肿了”。   （6）马光雷的供述和辩解，在2018年2月初的某天（那天是展翔金融集团南宁总部公司开年会），在吃晚饭的过程中王明辉就跟我们说：“待会有事，一个百色的客户不还钱，百色那边搞不定，所以拉来南宁让我们负责催收。”待我接到徐路海电话下楼后，在楼下见王明辉、韦正生、徐路海、冯成龙、彭福翔、罗振彪（表哥）都在，王明辉让我们把陆汉中拉上车，于是我和冯成龙夹住陆汉中带上徐路海的蒙迪欧轿车后排坐下，由徐路海开车，韦正生坐副驾驶，王明辉则是自己开罗振彪的那辆宝马车跟在后面回南宁市西乡塘区骋望丽都E2栋3002号房。在路上，我就把车上的靠枕放在陆汉中的头部，隔着套枕打他几拳并叫他还钱，在3002号房内，王明辉也打了陆汉中几下。过了十来分钟，王明辉就叫我们带陆汉中去河边给他冷一下，我们开车约十多分钟就到邕江边上，把陆汉中拉下车，王明辉叫陆汉中脱衣服，陆汉中脱了一件外套，然后王明辉就把陆汉中拉到一边，然后不知道王明辉跟他说了什么，突然我们就听见王明辉大喊一声，我们几个就看见陆汉中ー个人跑开了，于是我们就跟着王明辉追陆汉中，跑了一下陆汉中就跳下河里，因害怕陆汉中出事，于是我们就叫陆汉中上岸，王明辉则是对陆汉中说：“你上来了，我们不要你的钱了。”后来我们见陆汉中游不动了，我就先脱衣服跳下去拉陆汉中，但是我因喝醉酒没有力气，就叫王明辉帮忙，王明辉和徐路海先后下水把陆汉中拉上岸，然后就驾车返回出租房内，我和冯成龙睡在王明辉房间，陆汉中则睡在地板上。第二天12点钟左右，我就回我的租房休息，到了第三天10点左右，我来到3002号房内，看见王明辉、韦正生、徐路海、冯成龙在客厅催问陆汉中还钱，我就踢了陆汉中几脚，然后叫陆汉中打电话给家里人找钱，王明辉还踩陆汉中的手，陆汉中也不停的打电话给家里找钱。然后我告诉王明辉要回马山老家几天就离开。在老家三天期间，我从微信得知彭福翔、王明辉他们去广州旅游，留下韦正生和徐路海负责看守陆汉中。我回到南宁当晚，徐路海打电话给我，让我过来送陆汉中回去，后我和韦正生、徐路海三人就将陆汉中拉到西乡塘客运站，徐路海说收到6000元了，我们就把陆汉中交给他的家人。我发现陆汉中的手有些肿，但是具体伤势态样我也不清楚。且由于当晚我喝醉了，有些经过已回忆不起来。   （7）王明辉的供述和辩解及辨认笔录，2018年2月2日展翔金融集团南宁总部公司年会晚饭时，彭福翔跟我说百色分公司带一个客户上来，叫我们处理。20时30分许，百色这边带人到后我就和他们对接，然后把该客户带上一辆黑色福特蒙迪欧小轿车，车上有冯成龙、徐路海、马光雷、韦正生，我自己开一辆白色桑塔纳小车跟在后面，我们把该客户带到我在西乡塘区骋望丽都小区E2栋3112号租房处，我们几个人就叫他想办法还钱，当时马光雷估计是喝多了就开始对那名客户拳打脚踢，我也踢了几脚，还用手拉扯他的衣服恐吓他，但是那客户还是说没有钱还。马光雷生气就说拉你去游泳哦，然后我们就一起由冯成龙、徐路海、马光雷、韦正生和那名客户乘坐那辆黑色蒙迪欧，我自己开一辆车一起去到石埠那边的西明大桥底下，我叫徐路海在路边望风防止有人过来的时候看见，我跟冯成龙、马光雷、韦正生还有那名客户一起在河边，在江边我们又叫那名客户打电话借钱，但他打了几个电话还是没有借到钱，马光雷生气了就又开始对他拳打脚踢，还拿一块砖头要砸他吓唬他，后来马光雷就开始强行脱那名客户的衣服，韦正生在旁边也跟着帮忙，我觉得做的有点过了，就叫那名客户到旁边的竹林那里去谈，当时我走在前面，那名客户跟在我后面大概有5、6米，突然那名客户就往河边跑，我就追上去，冯成龙、徐路海、马光雷、韦正生也跟在后面追，后面那名客户就往江里面跳下去想游过对岸去，他大概游了十来米左右，我们感觉他不大对劲，马光雷和我就先后跳下去拖着那名客户往岸边游，准备到岸边的时候，我感觉挺不住就叫徐路海来帮忙，韦正生就在岸边拉那名客户上岸，然后我们就将那名客户带回3112号租房。第二天中午，吃饭的时候马光雷就叫那名客户打电话借钱来还，但是那名客户老说没有钱，马光雷就又对他拳打脚踢。之后我们都是轮着看守那名客户，期间我们也不停的叫他找钱来还，后面那名客户就通过微信转账给我2700元，过后我已转给彭福翔。过了几天，我就跟彭福翔、罗振彪、冯成龙一起去广州那边玩，在南宁那边就是徐路海和韦正生就两个人轮着守那名客户，直到那名客户离开南宁的第二天我们才从广州那边回到南宁。经辨认笔录，王明辉辨认出一组12张男子照片中的2号照片就是被其及同伙非法拘禁的百色客户。   （8）彭福翔的供述和辩解，因为陆汉中在展翔百色分公司借款逾期很久未还，2018年2月2日莫远技和万从勇等自行组建催收队伍去向陆汉中催收前汇报我后，我就叫他们将陆汉中带到南宁总部协商还款事宜。当晚8时30分许，他们将陆汉中带到南宁市西乡塘区大学东路83－1号凯天四季大酒店楼下，我叫莫远技把人移交给王明辉，过后我向王明辉了解陆汉中的情况，王明辉说陆汉中很配合，就等他家人筹钱来还。过了两天左右，我和王明辉去广州，期间，我收到徐路海或是韦正生的信息称陆汉中的家人已全部还清了。   陆汉中被王明辉等人带到西明大桥下当晚，王明辉发微信位置到公司的百色群里，并发陆汉中被脱光上衣的相片，还说陆汉中是他们催收史上被打得最多的一个。陆汉中是被看守在我租住的南宁市西乡塘区骋望·骊都小区E2栋3112号房。   （9）莫远技的供述和辩解，因为公司总经理黄晨晟要求在年前将该收的借款催收回来，然后公司就将欠款客户名单放到微信群，后来，不知是彭福翔或是黄晨晟就安排其向陆汉中催收。2018年年前的某天（具体日期不记得）下午6时许，我叫上万从勇、梁志余、梁文康，由万从勇驾驶其桂LWY780北京现代牌小轿车到百矿铝厂宿舍找到陆汉中，然后按照彭福翔指示将陆汉中带到南宁交给南宁总公司的人处理，当晚我们送陆汉中到南宁交给王明辉后就返回百色，后来南宁那边是如何对陆汉中的我不知道。后来万从勇转账给我500元，说是找陆汉中的催收费。   （10）万从勇的供述和辩解，陆汉中因为欠款且逾期一个月左右未还本息。2018年2月份的某天（具体日期忘记了），彭福翔叫我和莫远技、梁志余、梁文康去找陆汉中，找到就带到南宁总公司。当天18时许，我驾驶我的桂LWY780北京现代牌小轿车和莫远技、梁志余、梁文康到百矿电厂宿舍找到陆汉中，当晚22时许，我们把陆汉中带到南宁交给彭福翔及4、5名男子后就返回百色，回程的路上，我看到彭福翔在微信群发陆汉中没穿衣服的照片，我猜应该是被打了，后来彭福翔又在微信群说陆汉中被总公司的兄弟拉去泡水。2月14日，彭福翔通过微信发给我催收费3000元，我分得1500元（含油费、过路费），分给莫远技三人各500元。   5、鉴定意见   田阳县人民医院疾病证明书、DR诊断报告单、平果县人民医院DR检查报告单、照片说明、百公右物鉴（法伤）字[2018]11号人体损伤程度鉴定书、鉴定意见通知书，证明①陆汉中于2018年2月10日在田阳县人民医院检查，经诊断为左桡骨远端骨折；②陆汉中的伤经鉴定为轻伤二级，鉴定意见已告知王明辉，马光雷、韦正生等人，但王明辉拒绝签字。   6、现场勘验笔录，   （1）现场勘验笔录，证明陆汉中系被从田阳县头塘镇百矿铝业宿舍楼3栋1单元604号房前带到南宁进行非法拘禁   （2）辨认现场笔录及照片，证明罗振彪对其及王明辉等人将陆汉中非法拘禁于南宁市西乡塘区骋望·骊都小区E2栋3002号房进行指认。   （二）2017年11月29日，被害人吴坚华向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元、外访费300元，实际到手1.17万元，同年12月25日吴坚华结清借款，同日吴坚华又向展翔百色分公司借款人民币2.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息1875元、手续费1250元，实际到账2.1875万元。后因吴坚华逾期不还款，经彭福翔安排，2018年1月31日18时许，莫远技、万从勇和被告人梁志余、梁文康驾驶万从勇的桂LWY780小轿车到田东县将吴坚华带到展翔百色分公司，要求吴坚华偿还借款本金及利息。将吴坚华带到公司后，由万从勇和被告人梁志余先行在办公室看守吴坚华，至24时许，莫远技和被告人龙昌分、梁文康接替万从勇二人继续看守吴坚华，并要求吴坚华联系人找钱来还，期间，龙昌分将啤酒泼到吴坚华的身上，并持啤酒瓶佯装欲砸打吴坚华，以迫使吴还款。次日凌晨1时许，彭福翔和冯承龙来到公司，经彭福翔与吴坚华协商还款事宜后，吴坚华仍然无法还款，彭福翔遂提出带吴坚华回家找他家人要钱，并和冯成龙、莫远技将吴坚华带至高速路永乐服务区，在服务区里彭福翔、莫远技对吴坚华进行踢打，期间还多次打电话给吴坚华的家人要求还钱。之后三人将吴坚华带回城里的金辰湾小区租房处直到次日15时许，吴坚华家人筹到1万元，彭福翔遂安排冯成龙、罗振彪（二人均已判刑）带吴坚华到田东县家里拿钱后才放吴坚华回家。两天后，吴坚华告知彭福翔其只有2.8万元了，问彭福翔要不要，要就让人带借条等到田东县家里拿，彭福翔遂安排黄晨晟到田东县拿钱，后黄晨晟叫莫远技等人一起到吴坚华家里拿钱。综上，吴坚华被非法拘禁达21个小时。   上述事实，有以下证据证实：   1、书证   （1）受案登记表、立案决定书，证明吴坚华于2018年3月15日10时17分到百色市公安局那毕派出所报案称，其于2018年1月31日在展翔百色分公司被非法拘禁，次日公安机关决定立案侦查。   （2）转账记录查询，证明2017年12月25日，彭福翔从其招商银行6226097710440117账号转账2.1875万元到吴坚华建设银行6230943450000067243账号。   （3）贷款结清证明，证明①吴坚华于2017年11月29日借款1.5万元，同年12月25日结清本息；②吴坚华于2017年12月25日借款2.5万元，2018年2月3日结清本息，共支付利息3750元、违约金7250元、偿还本金2.5万元，另支付催收费1400元共计3.74万元。   （4）谅解书，证明吴坚华于2018年4月2日出具谅解书，表示对彭福翔及公司员工的行为给予谅解。   2、证人证言   （1）吴月华的证言，证明2017年底的一天上午，其母亲电话告知其称其弟弟吴坚华因为欠钱，被一伙人在他下班的时候带走了，现在这帮人说拿钱才放人，其到家时其弟弟又打电话给家里筹钱，经其和对方商谈，对方同意先收1万元后放人，当天下午有两人把吴坚华送回来后，其遂把事先准备好的1万元钱拿给对方，过后其又给吴坚华2.8万元偿还对方。吴坚华被他们拘禁有一天左右。   （2）罗振彪的证言，证明2018年2月初的某天（具体日期记不清），其和彭福翔、“阿龙”从南宁回百色参加公司年会，回到就去参加黄晨晟生日聚会。凌晨0时许，彭福翔说有个客户在公司等他处理，三人就一起到公司，之后其因喝多就在隔壁办公室休息，彭福翔和“阿龙”则去和那客户谈。约半小时，其不见彭福翔后经打电话，彭福翔称带客户去玩，叫其先休息，其遂先回到金辰湾的租房处。次日9时许，其看到该客户坐在客厅沙发上，彭福翔起床后就叫其和“阿龙”带那客户到田东拿钱，之后，是在那客户家里，客户的姐姐交给其二人1万元。回到百色后，其就把那1万元交给彭福翔。   3、被害人的陈述   吴坚华的陈述及辨认笔录，我于2017年11月底向展翔百色分公司借款2.5万元，当时我将本人身份证、工作证明、住房证明复印件提供给黄总，后来又有一个人到我家里拍照。我就记得当时签了一份借款合同、一张借条等内容，我借款25000元，但合同和借条上都是写50000元，实际借到手是21700元。我在借款之前，我问过黄总，他说这是公司的规定，要借钱就得这么写。我贷款的利息是15天按7.5％算一次。我记得还签有一份合同，意思是如果还不了款，属于我名下所有的东西都由该公司变卖，这份合同是这间公司拿的，我没有。我最后还了3.8万元才还清了这笔债务。   我当时被这家公司的人从田东抓去百色，然后把我扣在百色不让离开，期间，有一个叫“龙哥”的人想拿酒瓶打我，但被姓莫的男子拦住，他就拿起桌上一杯啤酒从我头上淋下。后来彭总和几个从南宁来的男子来到公司，彭总问我后牧羊说实在没钱偿还，大约一个小时后，彭总和莫姓男子及一个南宁来的男子把我拉上车，从澄碧湖水库上高速路，把我带到服务区的厕所后三人对实施殴打，约10分钟后，又把我带到车尾处亮出尾厢里的刀、棍、铁锤，威胁我不还钱就拿铁锤打断我一条腿。后来，他们又把我带回公司附近的一个小区里的一间房，彭总和那南宁来的男子一直看守我到第二天上午9时许，我联系我母亲时，已在家里等着的姐姐就让我把电话给彭总接，她提出先把我带回田东，如果没有事的话就先给1万元，但直到16时，彭总才同意先送我回去，并要求我在三天内再找4万元来还。约18时许，彭总安排四名南宁来的男子送我到家，我姐就把1万交给他们。第二天，我告诉彭总我只有2.8万元，问他要的话就拿借条下来，几个小时后是黄总拿借条、合同下来收钱，我当场就把借条、合同这些材料全部烧毁了。经辨认，吴坚华辨认出第一组12张男子照片中的7号（龙昌分）就是“龙哥”；第二组12张男子照片中的5号（莫远技）就是莫姓男子；第三组12张男子照片中的10号（姚敦厚）就是借钱时到其家里外访的男子；第四组12张男子照片中的9号（万从勇）就是开车司机；第五组12张男子照片中的10号（黄晨晟）就是“黄总”；第六组12张男子照片中的11号（彭福翔）就是“彭总”。   4、被告人的供述和辩解   （1）梁文康的供述和辩解，客户吴坚华借款25000元（合同50000元）已经逾期未还本息了，2018年1月底的一天，彭福翔在微信群说让我和梁志余、莫远技、万从勇去田东县把吴坚华抓来百色分公司，当天17时许，我们在田东县右江矿务局外面等到吴坚华后，遂叫他上车到百色解决还款事宜，我和梁志余坐在车后排将他夹在中间，将他带到公司茶室后我们四人在那里看着不给他离开。21时许，龙昌分来到茶室叫吴坚华还钱，但吴坚华说没有钱，龙昌分就在茶室那拿一个酒瓶想砸吴坚华，但被莫远技拦住，两人一个唱黑脸一个唱白脸逼吴坚华还钱。约24时许彭福翔说要带吴坚华去泡澡，后来彭福翔和莫远技把吴坚华带了，不久我在公司微信群看到吴坚华被打倒躺地上的照片，早上8点左右，我在公司楼下遇见吴坚华，他后面跟着一个南宁总公司的催收人员。过了两天，黄晨晟他们就去田东把吴坚华的账要回了。   （2）梁志余的供述和辩解，2018年1月份的某天傍晚，黄晨晟在公司微信群说有一个客户逾期很久没有还款，叫我们去催收，我和梁文康、莫远技、万从勇去田东县那客户的单位门口等候，见到客户后就骗他说到公司协商还款，重新签订合同，他上车后，我们把客户夹在车子后排中间，到公司后，我们对那客户说如果不还款就不能离开，他说没有钱，我们就让他一直待在公司不让走，过不久，龙昌分来接班看守，我们四人就去过黄晨晟的生日，之后因酒量不行，我就回家睡觉了。   （3）彭福翔的供述，吴坚华因为欠款逾期好久不还，我们也电话催收好多次均不还款。2018年1月31日，公司的人自行组队到田东县将吴坚华带到公司，他们带人到公司后在微信群里说了一下，我因当天在百色参加黄晨晟生日聚会，因此在微信里告诉他们稍后我过去和吴坚华谈。次日凌晨1时许，我从聚会这边走到公司与吴坚华谈还款事情，当时莫远技也在场，但吴坚华老是推脱不找钱来还，后来我和莫远技、冯成龙开车跟吴坚华去他田东的家，后在永乐方向高速路的一个服务区里，吴坚华又说太晚去家里也拿不到钱，我很生气就叫他蹲下约5分钟，然后他说明天一定可以不钱，我们就返回百色城，到城里先送莫远技回家，然后就叫吴坚华到我在金辰湾的租房那，当时我表哥罗振彪、表弟冯成龙也在那。第二天12时许，吴坚华说他已借到钱，叫我们和他到田东拿钱，我因没空，就叫罗振彪、冯成龙跟他下去拿钱，当天拿回来1万元，过后吴坚华打电话给我说可以还我2.8万元，我就叫黄晨晟下去拿，之后黄晨晟转账给我2.6万元。   由于当晚我喝很多酒，现已记得不清楚，如果吴坚华说当晚他被打了，那应该是真的了。   （4）黄晨晟的供述，2018年2月初的某天，彭福翔叫我到田东找吴坚华收2.8万元，我叫莫远技、黄拒、“阿伟”驾驶黄拒的小轿车下去，到那后，我和黄拒拿借款合同到吴坚华家里收钱，清点后我也出具收据给他并把借款合同给他。过后我转账给彭福翔2.6万元，分给莫远技300元，余下的我自己拿，也没分给黄拒和“阿伟”（二人均不是公司员工）。   （5）莫远技的供述，2018年1月的某天，彭福翔让我们到田阳找吴坚华，于是我和万从勇、梁智余、梁文康驾驶万从勇的桂LWY780小轿车到田阳县里拉矿（我只知道是里拉矿，不知详细地址）找吴坚华，经联系后我们在他的宿舍楼下等他下班，18时30分许，吴坚华下班回到楼下。因吴坚华是我们第一个上门催收的客户，因此等到吴坚华后我就汇报给彭福翔，彭福翔就叫我们把人带到公司协商还款。约24时许，我和梁文康、龙昌分就从黄晨晟生日聚会那回到公司接替先前看守吴坚华的万从勇和梁智余二人，并叫吴坚华找钱来还，但他一直说没办法找到钱，也不打电话给亲戚朋友借，龙昌分恼火了就泼一杯啤酒到他身上，且龙昌分还私下发微信给我，意思是他假装拿啤酒瓶要打吴坚华，让我上来拦，以此吓唬吴坚华，从而给吴坚华施加压力，因此，期间我们反复这样做了几次，但还是没效果。不久，彭福翔和冯成龙回到公司，彭福翔就叫吴坚华还钱，但吴坚华仍一直说没钱，彭福翔就说去吴坚华的家里，于是我和彭福翔、冯成龙就把吴坚华带上车，由彭福翔驾车从永乐上高速路，后来在一个服务区里我见彭福翔在踢打吴坚华，我也上去踢了几脚，之后彭福翔就打开车尾厢显示里面的棍棒，还说要打断吴坚华的腿，期间，彭福翔拿吴坚华的手机给吴坚华母亲打电话，吴坚华母亲就说第二天给三万元。约4时许，我们就返回百色城，吃完宵夜后彭 福翔送我到我在东合一组的租房，然后彭福翔和冯成龙把吴坚华带去哪我就不知道了。过两天左右，彭福翔在微信群说吴坚华已还1万元，还有尾款2.8万元。后来黄晨晟就叫我和他到吴坚华家里要那2.8万元，当时还有黄晨晟的三个朋友一起，到田东是黄晨晟和他的一个朋友去拿钱。过后，彭福翔转账给我500元的催收费。   （6）万从勇的供述，吴坚华因为欠款1个月左右未还本息，彭福翔就叫莫远技和我、梁文康、梁志余去找他。农历过后前的某天18时许，我们四人驾驶我的桂LWY780小轿车到田阳里拉矿大门等吴坚华，吴坚华下班后我们就把他带到公司协商还款。由于当天是黄晨晟生日，因此到公司后莫远技和梁文康先去参加黄晨晟的生日聚会，23时许，莫远技和龙昌分才来接替我和梁志余。24时许，我和梁志余又回到公司时，见到莫远技和龙昌分对吴坚华很凶，之后，我和梁志余就回家了。第二天一早，公司微信群里有一张吴坚华被拉到外面之后蹲在地上的照片，但他是否被打我不知道。过后彭福翔转账给我800元（其中500元是人工催收费、300元是出车费），我就知道吴坚华结清欠款了。   （7）冯成龙的供述，2017年底的某天（当天是黄晨晟生日），我和彭福翔、罗振彪从南宁回来参加黄晨晟生日聚会。零时许，彭福翔说有个客户在公司等，叫我们跟他过去。进到办公室后，彭福翔就问那客户欠款的事如何处理，谈了约十几分钟，该客户都说没钱还，彭福翔就说带那客户到家里找他家人要钱，然后由彭福翔开车，我和小莫夹住那客户坐在后排上高速到一个服务区停车，彭福翔就让那客户下车蹲在路边，并让那客户打电话找人借钱，但那客户称该借的都已借了，且这么晚了也不知道要找谁，彭福翔听到那客户找不到钱来还就去踢他，小莫看见也过去踢那客户。我们在服务区呆了约一个小时左右就返回城里，在下岗街吃宵夜后把小莫送回他的租房处，我和彭福翔就把寻客户带到金辰湾10栋1004号房休息。6时许，那客户就找彭福翔要电话联系借钱，大约到中午时，那客户说家人借得1万元，让我们把他送回家拿钱，至17时许，彭福翔就让我和罗振彪送他回家并拿钱。经辨认，冯成龙辨认出第一组12张男性照片中的3号（莫远技）就是小莫；第二组12张男性照片中的12号（吴坚华）就是欠款的那个客户。   另查明，被告人龙昌分、李林草、杨萍均于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日因检察院不批准逮捕，同日均释放；被告人曾俊于2018年3月1日被刑事拘留，同月3日变更为取保候审并释放。2020年7月8日经右江区人民检察院批准逮捕，被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩接到公安民警通知后，均自行前往公安机关接受调查，如实供述犯罪事实；被告人梁志余于2020年9月7日自行到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实。   综合证据   1、搜查笔录，证明公安机关于2018年2月27日对展翔百色分公司进行搜查，搜查到一批涉案物品。   2、扣押决定书、扣押清单，证明公安民警（1）从莫远技处扣押到李江宏借款合同壹本；（2）在展翔金融集团百色分公司处扣押到视屏监控设备主机壹台；（3）公安民警从从吴婷处扣押到灰色华为DIG-ALOO手机壹台；（4）从何映梅，马小双，吴婷、陈秋珍扣押到使用的白色AOC电脑硬盘以及光盘、苹果手机及光盘、金色苹果6P手机及光盘、展翔金融公司百色分公司监控视频硬盘及光盘；（5）从曾俊处扣押到宝蓝色华为MIO pro手机壹台；从杨萍处扣押到粉色OPPO A59m手机壹台；（6）从陈秋玲处扣押到黑色华为荣耀V6手机壹台，展翔金融百色分公司员工通讯录一份，台式电脑壹台，贷款客户资料七十九份，贷款清洁证明十四份；（7）从何映梅处扣押到玫瑰金OPPO R9S手机壹台；从李林草处扣押到灰色苹果6手机壹台；（8）从马小双处扣押到红色苹果6S手机壹台，客户贷款资料五份，笔记本壹台，中国银行银行取款凭条贰张，中国农业银行取款单壹张，中国工商银行取款凭证壹张，身份证壹张，李江宏驾驶证壹张，工作牌壹张，台式电脑壹台，房屋抵押转让合同书一份，广西展翔投资有限公司劳动合同书一份；（9）从黄晨晟处扣押到金色苹果6P手机壹台；（10）从龙昌分处扣押到银色VIVO X9手机壹台；（11）从罗振彪处扣押到黑色苹果7手机壹台、银色苹果手机两台，桂AW951M宝马小型轿车一辆；（12）从彭福翔处扣押到银色苹果手机两台、黑色苹果7手机壹台；（13）从李林草处扣押到工作牌壹张，银行卡五张，身份证壹张，李林草名片壹张，宣传资料贰张，展翔集团管理制度一份；（14）从被告人万从勇的父亲万秀群处依法扣押涉案的桂LWY780北京现代牌小轿车。   3、贷款结清证明、保证书、劳动合同书、房屋抵押转让合同，证明（1）2018年02月03日，吴坚华与展翔百色分公司的贷款已结清；（2）李江宏向展翔百色分公司借款写下的保证书；（3）展翔金融公司的劳动合同书相关规定及权利义务样本；（4）展翔金融百色分公司的公司办公地点的房屋转让合同、借款人与展翔金融百色分公司借款时签订的房屋抵押转让合同书。   4、展翔金融贷款消费申请表、签署协议自愿书、按时还款承诺书、保证协议、借款合同、主任、客户经理薪资架构，证明（1）展翔金融公司向外给人贷款的申请表、签署协议自愿书、按时还款承诺书、保证协议、借款合同样本；（2）展翔金融公司给主任、客户经理的发工资、薪资架构。   5、展翔集团管理制度、展翔金融百色分公司员工通讯录，证实（1）展翔金融公司的规章管理制度；（2）展翔金融百色分公司员工的通讯录。   6、接受证据材料清单：房地产租赁合同、房屋租赁合同、发还清单，证明（1）彭福翔与陆海建于2017年6月15日签订租赁合同，承租陆涨建位于南宁市西乡塘区相思湖东路骋望丽都居住小区E2栋1单元3002号房，租期一年；（2）彭福翔与陆丽玲于2017年10月17日签订租赁合同[附办公家具和设备（详见清单）]，承租陆丽玲位于百色市那毕大道龙景区环球投资大厦左塔927号写字楼，租期两年，自2017年11月2日至2019年11月2日止；（3）案发后，公安机关已将在展翔百色分公司案发现场的监控设备主机发还陆丽玲。   7、宣传资料、展翔金融百色市产品大纲、展翔管理侧度、李江宏、梁志余签名的保证书、广西宏用投资有限公司借款合同、消费中请表，收费一览表、签署协议自书、还款承诺书、保证协议书、房屋抵押转让合同、劳动合同书、房屋租赁合同、办公家具设备清单，证明莫远技、龙昌分、万从勇、姚敦厚、马小双、何映梅、吴婷、曾俊、杨萍资金流水。   8、到案经过，证明被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩接到公安民警通知后，均自行前往公安机关接受调查；被告人梁志余于2020年9月7日自行到公安机关投案接受调查。   9、户籍证明，证明被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余作案时均已达负完全刑事责任年龄。   10、违法犯罪记录查询情况说明，证明经查询，被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余没有犯罪前科记录。   11、情况说明、情况汇报，证明涉案被害人（1）曾玉香、何少克经所在辖区田东县公安局祥周派出所民警上门寻找，发现二人均不在家；（2）黄卫映经其辖区田东县公安局江城派出所民警电话了解其曾于2017年11月份向展翔百色分公司借款5万元，到手只有3万元，借款的材料均放在该公司保管；（3）黄统、陆建飞、何美东经所在辖区田东县公安局合恒派出所民警联系，黄统、陆建飞均电话不通，不知所踪；何美东称在广东中山打工，且从未向展翔百色分公司借款；（4）陈娟、岑威、黄明方经所在辖区隆林各族自治县新州派出所联系，陈娟已到派出所接受询问，黄明方、岑威因长时间不在辖区内，无法到派出所接受询问。   12、借款合同、收据、放款凭证（转账记录查询），证明所有涉及展翔百色分公司的合同、放款等均是以宏翔公司之名签订、发放。   以上证据均经庭审质证，证据取证合法，能相互印证，本院予以采纳作为定案依据。   针对控辩双方的意见，本院综合评判如下：   （一）关于挂到各被告人名下所涉合同金额是否应计入该被告人犯罪金额的问题。经查，虽有部分合同是他人挂在所涉被告人名下，而非该被告人经手或亲自引进的客户，但挂在该被告人名下的合同系计入该人的当月业绩，而只有完成当月业绩，才能从公司领取当月底薪，但不能从中获得提成，而提成获得与否，并不影响对其的定罪量刑，故各被告人所涉名下的合同金额均应计入该被告人的犯罪数额。因此，对各被告人及其辩护人提出挂在名下的合同金额不应计入该被告人犯罪数额的辩解和辩护意见，本院不予采纳。   （二）关于被告人李林草是否构成诈骗罪的问题，经查，彭福翔、黄晨晟等人以民间借贷的名义，以“砍头息”、“平台费”、“外访费”、“违约金”等各种“行业规矩”、“风控”的名义诱骗被害人签订明显不利于被害人的虚增（垒高）借款金额合同，在被害人无力偿还的情况下，进而通过暴力催收的手段向被害人或其近亲属施压，骗取多名被害人钱款的事实，不仅有被害人的陈述，证人证言、相关书证等证据，并与被告人的供述相印证，被告人李林草明知彭福翔等人实施上述诈骗行为，仍积极参与，其行为符合诈骗罪的特征，故对被告人李林草的辩护人所提此辩护意见，本院不予采纳。   关于被告人龙昌分、曾俊是否构成自首的问题。经查，被告人龙昌分、曾俊经民警电话通知的能自行前往接受调查，如实供述犯罪事实，可视为自首。   关于被告人曾俊及辩护人韦娟提出有些外访单并非是曾俊签名，曾俊经手外访的客户只有14人，但司法会计鉴定却将所有签有“曾俊”两字的外访单均计入曾俊名下，因此该部分涉及的金额不应计为其的犯罪数额的问题。经查，展翔百色分公司的外访部只有姚敦厚和被告人曾俊二人，司法会计鉴定中所有计入曾俊名下的合同均是按该公司财务登记信息所列，而彭福翔发放外访费就是依据该财务登记信息对号发放，该财务登记信息亦已被本院（2018）桂1002刑初467号判决所确认并采信。故对曾俊及辩护人所提此辩解和辩护意见，本院不予采纳。   关于被告人梁志余的辩护人提出梁志余是按照公司安排将借款人接来重新签订合同，不构成非法拘禁罪的辩护意见。经查，被害人吴坚华、陆汉中二人多期还款期限届满均未偿还，彭福翔遂安排梁志余、梁文康等人上门以索债为名，将二人分别带到展翔百色分公司和南宁总公司，之后二人被非法拘禁分别为16小时、168小时，并被其他同案人带到野外殴打致一人轻伤二级，梁志余在非法拘禁共同犯罪中起辅助的、次要的作用，是从犯。故对此辩护意见，本院不予采纳。   对于辩护人赵红提出上述第2点辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。   对于辩护人张楚翎提出李林草具有自首情节的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。   对于辩护人卢维提出杨萍是从犯的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。   对于辩护人廖特提出上述第2、3、4点辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。   对于辩护人王永杰提出上述第2、3点辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。   对于辩护人梁锦达提出上述第2、3点辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。   （三）各被告人所具有的从轻、减轻、从重处罚及酌情的从轻、从重情节如下：   1、被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余在诈骗的共同犯罪中，均起次要的、辅助的作用，均是从犯，应当从轻或者减轻处罚。   2、被告人龙昌分、梁文康、梁志余在非法拘禁的共同犯罪中，均只参与将被害人带到公司，并未实施殴打的行为，起辅助的、次要的作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。   3、被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余均有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。   本院认为，彭福翔、黄晨晟为首的恶势力犯罪集团，纠集姚敦厚、莫远技、万从勇和被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余等人，有组织地以非法占有为目的，假借民间借贷名义，通过虚增借款合同垒高债务骗取被害人财产，其中被告人龙昌分诈骗为103.531万元（其中既遂30.921万元、未遂72.61万元），被告人曾俊诈骗数额为80.572万元（其中既遂23.307万元、未遂57.265万元），二人诈骗数额特别巨大；被告人李林草、杨萍、梁文康、梁志余、杨恩诈骗数额分别为16.43万元（其中既遂4.81万元、未遂11.62万元）、14.21万元（其中既遂3.695万元、未遂10.515万元）、7.005万元（其中既遂1.415万元、未遂5.59万元）、17.625万元（其中既遂4.835万元、未遂12.79万元）、8.925万元（其中既遂3.755万元、未遂5.17万元），数额巨大，上述被告人的行为均已构成诈骗罪，在被害人无力偿还借款的情况下，彭福翔、黄晨晟又指使莫远技、万从勇和被告人龙昌分、梁文康、梁志余以索债为名将被害人带至公司、出租房等地非法拘禁、殴打，并致一人轻伤二级，三被告人的行为又构成非法拘禁罪。被告人龙昌分、梁文康、梁志余均犯有数罪，应依法实行数罪并罚。   被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余在诈骗的共同犯罪中及被告人龙昌分、梁文康、梁志余在非法拘禁的共同犯罪中，均是从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人曾俊、杨恩均积极退赃，且杨恩主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。据此，综合考量各被告人之上述量刑情节，对诈骗罪，本院依法对被告人龙昌分、曾俊、李林草、杨萍、梁文康、杨恩、梁志余予以减轻处罚；对非法拘禁罪，依法对被告人龙昌分、梁文康、梁志余予以从轻处罚。   据此，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十二条、第六十三条第一款、第四十二条、第四十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于对为索取法律不予保护的债务非法拘禁他人行为如何定罪问题的解释》的规定，判决如下：   一、被告人龙昌分犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币10万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑五年二个月。决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币10万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押35日，即从2020年9月11日起至2025年6月5日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   二、被告人曾俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押2日，即从2020年8月20日起至2024年2月17日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   三、被告人梁文康犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币1万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月，总和刑期有期徒刑二年六个月。决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币1万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月20日起至2022年8月19日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   四、被告人梁志余犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币1万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月，总和刑期有期徒刑二年六个月，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币1万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月7日起至2022年9月6日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   五、被告人李林草犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币1万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押35日，即从2020年9月11日起至2021年11月5日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   六、被告人杨萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币1万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押35日，即从2020年8月20日起至2021年9月14日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   七、被告人杨恩犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1万元；   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月24日起至2021年4月23日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。     审判长 黄建涛   审判员 罗凌方   审判员 卢    芯   人民陪审员 黄丽珊   人民陪审员 陆凤仙   人民陪审员 黄学  军   人民陪审员 罗仙妹     二○二○年十二月三十一日     法官助理  王    斯   书记员 黄龙师