安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1302刑初1437号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人刘立志，男，1985年10月18日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，农民，住宿州市埇桥区。2014年11月17日因犯危险驾驶罪被福建省龙岩市新罗区人民法院判处拘役二个月十日，并处罚金人民币二千元。2019年8月8日因涉嫌犯诈骗罪被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月12日经宿州市埇桥区人民检察批准逮捕，当日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 被告人王浩，男，1983年9月8日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，农民，住宿州市埇桥区。2019年8月8日因涉嫌犯诈骗罪被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月12日经宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，当日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。2019年12月19日被本院决定取保候审。 辩护人朱红军，安徽益友律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2019）127号起诉书指控被告人刘立志、王浩犯诈骗罪于2019年12月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘琴出庭支持公诉，被告人刘立志、被告人王浩及其辩护人朱红军到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。因适逢新型冠状病毒疫情于2020年5月26日中止审理。2020年12月17日新型冠状病毒疫情缓解恢复审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2019年7月份，被告人刘立志、王浩通过“厚本E贷”网站的网络电话给陌生人打电话，谎称能够办理网络贷款诱骗被害人下载注册厚本E贷APP，之后再以办理网络贷款需交贷款合同印花税、保证金等名义骗取被害人钱财，其中被告人王浩负责对外打电话联系有意向的被害人，被告人刘立志负责具体与被害人联系骗取被害人钱财。具体如下： 1、2019年7月26日，被告人王浩通过电话联系被害人冯某1谎称能够在厚本Ｅ贷平台为被害人办理贷款，并让被害人下载该ＡＰＰ。被害人冯某1下载厚本Ｅ贷平台后，被告人刘立志以办理贷款需要交纳印花税、保证金等名义骗取冯某1人民币共计12505元。 2、2019年7月26日，被告人刘立志电话联系被害人吴某谎称能够通过厚本Ｅ贷平台为其办理贷款，后以办理贷款需要缴纳合同印花税、违约金等名义骗取被害人吴某人民币12525元。 2019年8月7日10时许，埇桥分局民警在朱仙庄镇东三铺王浩租的房子内，将被告人刘立志、王浩抓获。 案发后，被告人王浩家属退赔被害人冯某2的损失。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关微信、QQ聊天、短信记录、鉴定意见、被害人陈述、被告人供述等证据予以证明，认为被告人刘立志、王浩的行为已构成诈骗罪。被告人刘立志、王浩认罪、认罚，均应对其从宽处理；被告人刘立志、王浩归案后均如实供述其罪行，系坦白，依法均可对其从轻处罚；被告人王浩在共同犯罪中系从犯，依法应对其从轻或减轻处罚。建议对被告人刘立志判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币二万五千元；判处被告人冯浩有期徒刑一年，缓刑二年，罚金人民币一万元。 被告人刘立志对公诉机关指控无异议。 被告人王浩对公诉机关指控无异议。其辩护人的辩护意见是： 被告人王浩归案后如实供述其罪行，系坦白，可对其从轻处罚；被告人王浩在共同犯罪中系从犯，应对其从轻处罚；被告人王浩赔偿被害人损失，可对其酌情从轻处罚；被告人王浩认罪、认罚，依法可对其从宽处理。 经审理查明：2019年7月份，被告人刘立志、王浩通过“厚本E贷”网站的网络电话给陌生人打电话，谎称能够办理网络贷款诱骗被害人下载注册“厚本E贷”APP，之后再以办理网络贷款需交贷款合同印花税、保证金等名义骗取被害人钱财，其中被告人王浩负责对外打电话联系有意向的被害人，被告人刘立志负责具体与被害人联系骗取被害人钱财。具体如下： 一、2019年7月26日，被告人王浩通过电话联系被害人冯某1谎称能够在“厚本Ｅ贷”平台为被害人办理贷款，并让被害人下载该ＡＰＰ。被害人冯某1下载“厚本Ｅ贷”平台后，被告人刘立志以办理贷款需要交纳印花税、保证金等名义骗取冯某1人民币共计12505元。 2019年8月7日10时许，宿州市公安局埇桥分局民警在朱仙庄镇东三铺被告人王浩租的房子内，将被告人刘立志、王浩抓获，被告人刘立志、王浩归案后如实供述其犯罪事实。 案发后，被告人王浩家属退赔被害人冯某2的损失人民币12505元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、聊天、转账记录，证明2019年7月27日，冯俊（尾号5267）向闫怒（尾号9772）转账人民币10000元；2019年7月27日，冯某2（尾号5267）向周冬香（尾号0656）转账人民币2505元。合同已生效请缴纳贷款合同印花税，请联系客服人员缴纳（缴纳完成提交央行后公司给予部分返还）。应缴金额：贷款金额＊0.05＝贷款合同印花税，支付完成即刻到账等内容。 2、贷款申请界面截图，证明“厚本E贷”APP下载链接：hbxz.cfkfkm.cn，借款3个月，每期还款17000.60元。申请额度为50100元。 3、微信聊天记录，证明被告人王浩弟弟于2019年11月29日上午通过微信将被害人冯某1的损失人民币12505元退还。 （二）电子勘验数据，证明被告人刘立志手机3中勘验出2019年7月27日，手机号134××××4951（冯某3）向被告人刘立志该手机发信息。 被告人刘立志手机4勘验出2019年7月26日18:58:15与手机号134××××4951（冯某3）联系，通话时长44秒。 被告人王浩手机3勘验出2019年7月26日16:57:54与手机号134××××4951（冯某3）联系，通话时长5分40秒。2019年7月27日12:22:15，被告人王浩与手机号17110323118（作案手机号）联系，通话时长8秒。 另在被告人刘立志及被告人王浩手机ＱＱ聊天记录中，有2019年7月26日骗取被害人冯某312505元的内容。 （三）被害人冯某3的陈述，称2019年7月26日12时许，他接到一个网络电话17110323118，打电话男子问他是否需要贷款，他说是，那名男子就给他短信上发了一个网址链接，让他下载“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ。7月27日中午12时许，那名男子又用17110323118给他拨打了电话，说从网上贷款，必须先交银行的印花税2505元，他当时没多想，就给“厚本Ｅ贷”的ＡＰＰ工作人员提供的工商银行账号打了2505元，后来贷款还是没有下来，“厚本Ｅ贷”的ＡＰＰ工作人员说，他提供下款的银行卡号不正确，让他先交1万元保证金才能把50100元的贷款打到他重新提供的银行卡上面，随后他就把1万元打到了“厚本Ｅ贷”的ＡＰＰ提供的农业银行账号里面，但是他的贷款还是没有下来，“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ的工作人员还要他交15000元才能给他下贷款，他觉得不对劲，让“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ的工作人员把钱退给他，“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ的工作人员告诉得7到15个工作日才可以退款，8月9日的时候“厚本Ｅ贷”的ＡＰＰ就打不开了，而且联系之前给他打电话的那名男子的手机也停机了，他才发现自己被骗了。2505的这笔款是转给名字叫周冬香，工商银行卡号是6212××××0656，转账1万元的这笔款是转到名字叫闫怒，农业银行卡号是6230××××9772。 （四）被告人供述 1、被告人刘立志的供述，称他在一个“厚本E贷”的平台上给不认识的人打电话，然后问他们需不需要贷款，如果需要，他就介绍其下载“厚本E贷”APP、注册、申请贷款。然后他再给打电话告诉他们贷款要交纳贷款合同印花税，一般贷款50100元收2505的印花税，如果愿意交，他就从他的QQ昵称叫“地主”和“聚宝盆”登陆，让他们把钱扫码支付或者转账到建行卡，收到钱之后，他再给贷款人打电话，告诉他们需要交纳贷款金额10%或20%的违约金才能贷款。他不能在平台上给别人贷款，平台是他找微信好友“小彬”做的，平台的框架是“多多马群”或“多多卡群”里的人发给他的，具体是哪个人不知道，他每天能给别人打一二十个电话，宿州市只有他和王浩在做“厚本E贷”，靠这个赚的钱记不清了，具体骗了多少钱想不起来了，有转账记录，赚的钱都被他花了。 2、被告人王浩的供述，称2019年7月10几号，他同学刘立志给他打电话说有个项目，到家带着他一起干。他们从2019年7月20日左右，开始在他租的房子里面用刘立志给他发的手机号码给人家打电话，刘立志发给他的东西称之为“料”，“料”包含姓名、手机号码、日期，他按照“料”上的手机号，给人家打电话，问人家想不想贷款，贷款额度是1到20万元，月息6厘，如果对方有意向贷款，他会把刘立志发给他的链接，通过短信发给对方，对方打开链接后下载ＡＰＰ的名字叫“厚本Ｅ贷”。下载之后，后续的操作都是刘立志负责的，刘立志不让他参与，他打电话的内容都是刘立志教的。刘立志让他告诉客户说在ＡＰＰ上借款是不收费的，实际是要收费的，叫贷款合同印花税，别的还有什么费用他就不知道了。他用的ＱＱ号码是229358××××，昵称“聚宝盆”，这个ＱＱ号码只是在刘立志给他发料的时候，他登录上去接收，平时刘立志也用这个ＱＱ号码，刘立志给他发东西的ＱＱ号是2608462××××，昵称“地主”。刘立志具体给他发过多少“料”记不清了，他每天大概打出去100多个电话，刘立志没具体说给他多少钱，一个月4000左右，如果挣的多就多给他一点，他还没有干一个月，刘立志还没有给他钱，他的微信名称叫“醉里挑灯看剑”账号是ｗａｎｇｈａｏｔｉａｎ7758521，刘立志的微信名称叫志哥，微信号×××88。他给要贷款的人打电话，对方接通后他告诉对方其是“厚本Ｅ贷”的信贷员，贷款的客户的聊天都是和刘立志聊的，具体怎么聊的他不清楚。他用过六七张电话卡，手机、电话卡都是刘立志给的。他一共干了有十几天，具体发了多少次链接记不清了，有时一天两三个，有时一天十几个。 二、2019年7月26日，被告人刘立志电话联系被害人吴某谎称能够通过“厚本Ｅ贷”平台为其办理贷款，后以办理贷款需要缴纳合同印花税、违约金等名义骗取被害人吴某人民币12525元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （一）电子数据，证明2019年7月26日，被告人刘立志向136××××9088（吴某）发送“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ下载链接：ｈｂｘｚ.ｃｆｋｆｋｍ.ｃｎ。被告人刘立志手机3中勘验出2019年7月30日14:43:35与手机号136××××9088（吴某）联系，通话时长43秒。 （二）聊天记录，证明被告人刘立志与他人聊天记录内容证实被害人吴某陈述的17110323118为被告人刘立志所使用的进行电信诈骗的号码之一。 （三）被害人吴某的陈述，称2019年7月26日10时许，有个17110323118的电话打进来问他是否要贷款，因为这两天他都在网上找贷款，他说需要。对方就给他介绍说这个贷款六厘利息，让他自己注册之后看自己的额度贷款。他就按照发给他的短信网址下载了“厚本Ｅ贷”ＡＰＰ，然后就申请了50100元的额度，后款没有到账，他就问这个“厚本Ｅ贷”的客服，在线客服回复他，系统检测到他未交纳过贷款合同印花税，让现在补交贷款额度5%2505元，纳入系统后返还他2400元。他就向给他发的一个卡号里转账2505元，转账之后贷款还是没有到账，这个ＡＰＰ客服反馈说他的名字和卡号不相符，填错了，让他再向另一卡号交20%的违约金10020元才能继续贷款。他就转又了10020元到这个账号，之后给他信息提示，又让他补交50%解冻金，立即下款。他一看又让他交钱，就感觉被诈骗了，然后就报警了。 （四）被告人刘立志的供述，称他在一个“厚本E贷”平台上给不认识的人打电话，问他们需不需要贷款，如果他们说需要，他就介绍其下载“厚本E贷”APP，然后让他们注册、申请贷款、申请贷款后提示他们联系客服、告诉他们要交纳贷款合同印花税，如果收到钱之后，再告诉他们需要交纳贷款金额10%或20%的违约金才能贷款。他不能在平台上给别人贷款，他共骗取了大概三四个人，骗取的钱都被他花掉了。 三、本案其他相关证据 （一）案发及抓获经过，证明宿州市公安局埇桥分局汴河派出所办理的被害人吴某被诈骗案是公安部下发线索，2019年8月7日10时许，在安徽省宿州市埇桥区××镇××铺王浩租的房子内，将涉嫌诈骗的被告人王浩、刘立志抓获。经讯问，被告人刘立志、王浩对自己的犯罪事实供认不讳，遂案发。 （二）人口信息，证明被告人刘立志1985年10月18日出生，身份证号码342201198510××××；被告人王浩1983年9月8日出生，身份证号码342201198309××××。 （三）福建省龙岩市新罗区人民法院（2014）龙新刑初字第932号刑事判决书及违法犯罪前科查证情况工作记录，证明被告人刘立志因犯危险驾驶罪，于2014年11月17日被龙岩市新罗区人民法院判处拘役二个月十日，并处罚金二千元。被告人王浩无违法犯罪记录。 本院认为：被告人刘立志伙同被告人王浩，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额较大，其中被告人刘立志诈骗数额共计人民币25030元；被告人王浩参与诈骗数额人民币12505元，被告人刘立志、王浩的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘立志、王浩归案后，如实供述其罪行，依法均可对其从轻处罚；被告人王浩在共同犯罪中帮助被告人刘立志等人实施和完成犯罪行为，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当对其从轻处罚；被告人王浩家人退赔被害人冯某1经济损失，可酌情对其从轻处罚；被告人刘立志、王浩均自愿认罪、认罚，均可对其从宽处理。对被告人王浩辩护人的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘立志犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2021年1月6日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、被告人王浩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，罚金人民币一万。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、责令被告人刘立志退赔被害人吴某人民币一万二千五百二十五元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 赵    磊 审 判 员 陈  叶  亮 人民陪审员 张  晓  梅 二〇二〇年十二月二十一日 法官 助理 张  若  男 书 记 员 张若男（代） 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。