安徽省巢湖市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0181刑初70号 公诉机关安徽省巢湖市人民检察院。 被告人汤仁凤,女,1991年12月20日出生,汉族,高中文化,户籍所在地安徽省巢湖市,住巢湖市。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月10日被巢湖市公安局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经巢湖市人民检察院批准，于2019年5月14日被巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。 辩护人黄延福，安徽福达律师事务所律师。 巢湖市人民检察院以巢检检二刑诉[2020]329号起诉书指控被告人汤仁凤犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序进行审理。案件审理期间因不可抗力原因于2020年2月28日裁定中止审理，后于2020年11月17日裁定恢复审理。2020年11月20日，本院公开开庭审理了本案，巢湖市人民检察院指派检察员刘荣柱出庭支持公诉，被告人汤仁凤及其辩护人黄延福到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：中*****投资管理(北京)有限公司成立于2014年,2016年法人代表及实际控制人为李*(另案处理),该公司2015年5月设立巢湖分公司。被告人汤仁凤2015年6月入职于巢湖分公司,先后担任实习团队经理、团队经理,2017年2月任巢湖分公司主管负责人。担任负责人后,根据中**信公司业务安排,被告人汤仁凤组织、管理巢湖分公司通过散发传单、口口相传等方式以所谓“债权转让”为名,吸收社会上不特定人员进行所谓的“投资”,承诺支付高额利息、承诺到期还本付息。其从中金亿信公司领取佣金并按照巢湖分公司吸收资金额的一定比例获取提成。所吸收的资金均被中**信公司调配使用。 经巢湖市联邦会计师事务所鉴定,自2017年2月至案发,巢湖分公司投资人投资金额人民币85513000元(86013000元减去汤仁凤直接出借的金额50万元)。汤仁凤2016年12月至2018年9月从中***公司共计获取佣金、提成等共计人民币389730.11元。 案发后,被告人汤仁凤于2019年4月9日接到巢湖市公安局接受调查的通知后,次日主动到巢湖市公安局投案。 公诉机关为证明上述事实，提供相关证据。公诉机关认为：被告人汤仁凤在明知他人不具备金融许可资质的情况下,以高额回报为诱饵,向社会不特定对象非法吸收资金,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中,被告人汤仁凤其起次要作用,系从犯。案发后能主动投案,如实供述其主要犯罪事实,系自首,对其应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第六十七条第一款之规定予以处罚。 被告人汤仁凤称起诉书指控的犯罪事实属实，其认罪认罚，积极退赃，发自内心地忏悔，对不起大家。 被告人汤仁凤的辩护人提出：1、本案应为单位犯罪，汤仁凤应作为单位负责人承担责任，其所做业务都是总公司确定的，没有主动的行为，获利也是归总公司，只按规定获利工资和提成。2、汤仁凤主观恶性不深，系从犯，自首，家庭困难仍积极退赃，建议从轻、减轻处罚，建议在两年以下量刑。 经审理查明：中****投资管理(北京)有限公司(以下简称****公司)成立于2014年,2015年5月设立巢湖分公司。2016年起中金亿信公司法人代表及实际控制人为李*(另案处理)。被告人汤仁凤2015年6月入职于巢湖分公司,先后担任实习团队经理、团队经理,2017年2月任巢湖分公司负责人。担任负责人后,被告人汤仁凤根据中金亿信公司安排，组织、管理巢湖分公司，并通过散发传单、口口相传等方式以所谓“债权转让”为名,吸收社会上不特定人员进行“投资”,承诺支付高额利息、到期还本付息，所吸收的资金均归中金亿信公司。被告人汤仁凤从中金亿信公司领取佣金并按照巢湖分公司吸收资金额的一定比例获取提成。 经巢湖市联邦会计师事务所鉴定,自2017年2月至案发,巢湖分公司集资参与人共集资人民币85494000元。汤仁凤获取佣金、提成等共计人民币389730.11元。 被告人汤仁凤于2019年4月10日主动到巢湖市公安局投案，并如实供述了其主要犯罪事实。 2019年10月28日案外人宋某3退赃1万元、眭**退赃2万元，2019年11月3日宋某1退赃1万元、陶某2退赃1000元，2019年11月21日刘某2退赃3000元。2020年7月13日，被告人汤仁凤退赃8万元，上述款项均由公安机关扣押。 上述事实，有经庭审举证、质证和认证的下列证据予以证实 1、物证 2、书证 3、证人证言 （1）证人陶某1、杨某、陈某1、王某1、郑某、陶某2、宋某1、孙某1、周某1、宋某2、程某、项某、唐某、刘某2、庞某1、汤某、葛某、黄某、吴某1、叶某、李某1、李某2、曹某、夏某、沈某、庞某2、李某3、宋某3、眭**的证言。 （2）证人莫某、王某2、司某、胡某、孙某2、张某1、马某、张某2、候某、鲍某、俞某、倪某、吴某2、季某、蔡某、罗某、丁某、冉某、蒋某、陈某2、王某3、张某3、王某4、王某5、周某2、尹某、刁某、崔某、吴某3、王某6、孙某3、张某4、孙某4、李某4、王某7、孙某5、李某5、刘某3、班某、张某1的证言。 4、同案犯的供述与辩解 5、被告人汤仁凤的供述与辩解 6、勘验笔录。 7、巢湖市联邦会计师事务所鉴定意见。 8、视听资料、电子数据等。 本院认为，被告人汤仁凤违反国家金融管理制度，未经金融管理部门批准，以高额回报为诱饵,伙同他人向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，应予科刑，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 被告人汤仁凤能主动到案并如实供述主要犯罪事实是自首，依法可从轻处罚。被告人汤仁凤在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人汤仁凤能退出部分赃款，可酌情从轻处罚。对被告人已归还集资参与人的资金数额，在量刑时酌情予以考虑。 辩护人提出本案应为单位犯罪，汤仁凤应作为单位负责人承担责任的辩护意见，经查，被告人汤仁凤伙同他人未经金融主管部门批准，非法吸收公众存款，公司成立后以实施犯罪为主要活动，不属于单位犯罪，对辩护人的该辩护意见不予采纳。 辩护人提出汤仁凤系从犯，自首，积极退赃，建议从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，被告人汤仁凤伙同他人非法吸收公众存款数额巨大，且众多集资参与人大部分款项未能返还，其具有从犯、自首情节，可从轻处罚，但不予减轻处罚，对该辩护意见予以部分采纳。 公安机关扣押的宋某3退赃款1万元、眭**退赃款2万元，2019年11月3日宋某1退赃款1万元、陶某2退赃款1000元，2019年11月21日刘某2退赃款3000元、汤仁凤退赃款8万元，共计12.4万元，发还各集资参与人,对被告人汤仁凤的其余非法所得309730.11元继续予以追缴，发还各集资参与人。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人汤仁凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2023年4月9日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。) 二、被告人汤仁凤及案外人退赃款12.4万元发还各集资参与人，对被告人汤仁凤的其余非法所得309730.11元继续予以追缴，发还各集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张敬元 人民陪审员  孔令全 人民陪审员  宋春宝 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  李梦婷 附本案涉及的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”: (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。