广东省茂名市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤09刑终446号原公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。上诉人（原审被告人）郑某来，男，1979年1月12日出生，江西省赣州市信丰县人，汉族，无业，中专文化，因本案于2020年1月14日被羁押，同年1月18日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。辩护人龚健，广东海日律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郑某平（绰号“阿健”），男，1981年4月19日出生，，汉族，无业，大专文化，因本案于2019年11月5日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。辩护人陈丽虹，广东海日律师事务所律师。上诉人（原审被告人）赖某顺，男，1994年6月30日出生，汉族，无业，大专文化，因本案于2019年11月25日主动到公安机关投案，同年11月29日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。指定辩护人陈晟民，广东公勤律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郭某祥，男，1993年3月28日出生，汉族，无业，大专文化，因本案于2019年9月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。指定辩护人邵水记，广东海法律师事务所律师。广东省茂名市茂南区人民法院审理广东省茂名市茂南区人民检察院指控原审被告人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2020年8月21日作出（2020）粤0902刑初418号刑事判决。原审被告人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥不服，提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经审阅案卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案的事实清楚，决定以不开庭的方式审理。现已审理终结。原审判决认定，2019年6月至9月期间，被告人郑某来、郑某平先后来到茂名，组织赖某顺、郭某祥等人为诈骗团伙将诈骗所得的款项从银行取现，然后送交给指定的人员，从中获取非法收益。郑某来、郑某平负责组织安排工作和提供银行卡，赖某顺、郭某祥负责按照郑某来、郑某平的要求和安排，使用郑某来、郑某平交给其的银行卡，由赖某顺开车搭载郭某祥到茂名各银行柜员机取款，然后将款送达指定的地点交给相应的交接人。期间，赖某顺、郭某祥还将其名下多张银行卡出租给该诈骗团伙用来接收和转移诈骗所得。郑某平、郑某来向赖某顺、郭某祥承诺，一张银行卡每月可以获得400元的报酬，每天取款金额5万元以下可获利200元，取款5万元至10万元可获利400元，取款10万元以上可获利400元。具体犯罪事实如下：一、被害人潘某娉被诈骗的事实2019年6月26日，被害人潘某娉被该团伙以冒充领导的方式电信诈骗了人民币17600元，潘某娉被诈骗的资金被该团伙通过多级银行账户被迅速转账，并转入到赖某顺账户为62166065000137715**的农业银行账户，然后再迅速转账到户名为戴某的农业银行账户后被取现。二、被害人王某斌、吴某喜被诈骗的事实1．2019年7月11日，被害人王某斌被该诈骗团伙以冒充熟人的方式电信诈骗了人民币20000元，王某斌被诈骗的资金被该团伙通过多级银行账户被迅速转账，最终转入到郭某祥账户为62148379760228**的招商银行账户后被取走。2．2019年7月11日，被害人吴某喜被该诈骗团伙冒充领导的方式电信诈骗了人民币40000元，吴某喜被诈骗的资金被该团伙通过多级银行账户被迅速转账，最终转入到赖某顺账户为62284834788225893**的农业银行账户后被取走。三、妨害信用卡管理的事实2019年9月29日上午，被告人郭某祥将取现的款项送到茂名市茂南区天桥路希亚精品酒店816房内将1万元交给交接人冯某爵（另案处理）时，郭某祥和冯某爵被公安机关当场抓获，在郭某祥身上缴获现金人民币5万元，在该房间内缴获现金人民币1万元。随后公安机关在郭某祥的带领下，到达郭某祥和赖某顺入住的茂名市茂南区茂名大道柏曼酒店（东汇城店）619房进行搜查，在该房间内缴获郑某来、郑某平交给郭某祥和赖某顺取款和保管的银行卡26张，以及POS机、银行U盾、身份证等物品一批。2019年11月5日，公安机关在茂名市电白区沙琅镇沉香宾馆B705号房间内抓获郑某平，并从郑某平处扣押到银行卡12张、电子银行密码器、身份证、驾驶证等物品一批。2020年1月14日，公安机关在赣州市章贡区兴国路25号城市家园32栋地下停车场抓获郑某来，从郑某来处扣押到银行卡1张和身份证1张。公安机关抓获郭某祥时，扣押到的郑某来、郑某平交给赖某顺和郭某祥取款和保管的26张银行卡中，有14张是赖某顺本人名下的银行卡，其余12张是其他人户名的银行卡。公安机关抓获郑某平时，从郑某平处扣押到12张银行卡，其中8张是其他人户名的银行卡。公安机关抓获郑某来时，从郑某来处扣押到的1张银行卡，户名为陈某胜。另认定，公安机关抓获被告人郭某祥时共扣押到银行卡26张、POS机1个、U盾9个、现金人民币50800元、驾驶证1本、身份证4张、手机2部、挂包1个、港澳通行证1个；抓获被告人郑某平时共扣押到银行卡12张、手机2部、身份证2张、驾驶证1本、电子银行密码器5个；抓获被告人郑某来时共扣押到银行卡1张、手机2部、身份证1张、借条1张。原审判决认定上述事实，有物证、书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据予以证实。原审法院认为，被告人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥以非法占有为目的，明知他人实施电信诈骗而为其提供帮助，提供银行卡取款，安排他人取款或亲自到银行提取诈骗赃款，其中，郑某来、郑某平、赖某顺共计作案三次，骗得他人财物人民币77600元，郭某祥作案二次，骗得他人财物人民币60000元，均数额巨大，四名被告人的行为构成诈骗罪。同时，郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥还共同非法持有他人信用卡共计21张，数量较大，四名被告人的行为又构成妨害信用卡管理罪。对四名被告人应予数罪并罚。郑某来、郑某平在共同犯罪中，均系主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，其中，郑某平系作用较轻的主犯，可对其酌情从轻处罚。赖某顺、郭某祥在共同犯罪中，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。赖某顺犯罪后主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。同时，案发后，赖某顺的家属主动向检察机关退缴参与诈骗活动中的非法获利共计人民币8000元，又可对其酌情从轻处罚。公安机关从被告人郭某祥处扣押到人民币50800元及赖某顺主动退缴的人民币8000元，共计人民币58800元应按被诈骗被害人的数额按比例退赔给被害人潘某娉、王某斌、吴某喜。公诉机关的量刑建议与被告人罪责刑相适应，本院予以采纳。郑某来、郑某平、赖某顺对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪无异议，在庭审中表示认罪，可对其酌情从轻处罚。根据赖某顺、郭某祥的犯罪情节及认罪态度，决定对二被告人犯诈骗罪减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，作出如下判决：（一）被告人郑某来犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑五年，并处罚金人民币二万五千元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（二）被告人郑某平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万五千元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元。（三）被告人郭某祥犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（四）被告人赖某顺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（五）公安机关扣押到的人民币13700元退赔给被害人潘某娉。（六）公安机关扣押到的人民币15700元退赔给被害人王某斌。（七）公安机关扣押到的人民币29400元退赔给被害人吴某喜。（八）责令被告人郑某来、郑某平、赖某顺退赔违法所得人民币3900元给被害人潘某娉。（九）责令被告人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥退赔违法所得人民币4300元给被害人王某斌。（十）责令被告人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥退赔违法所得人民币10600元给被害人吴某喜。（十一）本案被扣押的物品，属于被告人个人物品的，依法发还给被告人；其余涉案财物均依法予以没收，交由公安机关依法处理。上诉人郑某来及其辩护人提出：1、郑某来不认识诈骗分子，没有参与诈骗，其行为不构成诈骗罪。2、郑某来的犯罪金额实际取得现金计算。3、郑某来实施取款的时间短、次数少、获利不多，社会危害性相对较轻，且是初犯、偶犯。综上，请求本院对郑某来从轻处罚。上诉人郑某平及其辩护人提出：郑某平没有参加本案指控的三宗银行取现行为，其没有作案时间，其不构成诈骗罪。请求本院改判郑某平不构成诈骗罪。上诉人赖某顺上及其辩护人提出：1、赖某顺的取款行为不构成诈骗罪，应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其主观上对上游犯罪是否为电信网络诈骗不知情。2、赖某顺自愿认罪，是初犯、偶犯。综上，请求本院对赖某顺判处有期徒刑一年六个月，并酌情减轻罚金。上诉人郭某祥及其辩护人提出：1、郭某祥只是负责取钱，并不知道钱是违法所得，其手上所持银行卡是别人给他保管的，不是非法持有别人的信用卡。郭某祥构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。且掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪情节轻微，系从犯。2、郭某祥具有积极的悔罪表现，主观恶性较小，社会危害性小。综上，请求本院对郭某祥改判为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本院二审查明的事实与一审一致。一、认定被害人潘某娉被诈骗的事实，有下列证据予以证实：（一）物证、书证1．指认照片，证实潘某娉对转账截图、电话截图进行指认（于2019年6月27日转账17617.6元到用户名为张某的银行卡）。2．被害人潘某娉报案提供转账材料，证实被害人潘某娉被诈骗的事实。3．调取证据通知书、调取证据清单、银行流水，证实侦查机关通过银行流水及对被害人潘某娉被诈骗的款项流向，发现被害人潘某娉被诈骗的17600元经过多次转账流转后有16100元汇入到账号名称为赖某顺的中国银行卡62166065000137715**的账户后再流转到账户名称为戴某的农业银行卡62284834785841466**的账户。潘某娉被诈骗17600元的资金具体流向情况：（1）潘某娉2019年6月27日9时10分微信转账17600元到[张某农业银行账户62284834788255932**]，(2)[张某农业银行账户62284834788255932**]2019.6.27日转20000元到[济南市钢城区碟澈日用品店建设银行账户370501626801000001**]，(3)[济南市钢城区碟澈日用品店建设银行账户370501626801000001**]2019年6月27日转20015元到[张某冬平顶山银行账户6231520000001327481]，(4)[张某冬平顶山银行账户6231520000001327481]2019年6月27日转3050元到[广州媚欣商贸有限公司建设银行账户44050140010100002241]，(5)[广州媚欣商贸有限公司建设银行账户44050140010100002241]2019年6月27日转16000元到[蒋某友工商银行账户6222033100028134784]，(6)[蒋某友工商银行账户6222033100028134784]2019年6月27日转账16400元到[赖某顺/中国银行账户62166065000137715**]，(7)[赖某顺中国银行账户62166065000137715**]2019年6月27日转账16100元到[戴某农业银行账户62284834785841466**]，之后[戴某账户分4笔被转移取现]。（二）被害人潘某娉的陈述，证实2019年6月26日下午5点，其在位于浙江省温岭市太平街道繁锦公寓北区4幢1104室家中，其的手机号为18869970108接到对方手机号码为15372080321，对方用普通问跟其是否认识他，其仔细回忆感觉可能是以前的一个客户柳总，就问他是不是柳总，他说是的。因为这个柳总是其以前联系的要在其银行开户的人，所以其比较在意，就跟他聊了几名，后来，他叫其第二天去他的办公室谈事情，其说其已请假能否叫同事过去，但对方刻意要其去他办公室，并约好明天上午九点钟走到。2019年6月27日上午8点40分许，其赶到温岭市太平街道中华路交通局楼下，这时对方又打电话给其称他的办公室里面有两个领导在谈事情让其等下再来，过了不久，他又打电话给其说，他准备了红包但两个领导不收，让其帮忙转一下，等下到他办公室了再把钱转给了对方。后来，对方又打电话给其让其转两万元，其感觉不对，就打电话给原先联系的那个柳总，一听声音就知道弄错了，其才知道上当受骗了。其总共损失17600元，是于2019年6月27日09时10分通过自己的微信号为cherry_mi_，昵称为cherry转账给对方的农行卡号为62284834788255932**，户名为张某共17600元。微信绑定的浦发银行卡号为6225220306129149，户名为潘某娉。对方未见过面，只有一个，男的声音，自称叫柳总，手机号码为15372080321；对方让其打款的账号为农行卡62284834788255932**，户名为张某。现其把相关通话记录、及转账记录截图送过来了。（三）上诉人的供述和辩解1．上诉人郑某来的供述和辩解，证实其辩解没有违法犯罪行为，其来茂名是来旅游的。其有在柜员机取了一次钱，是沈某敏借给其的钱。2．上诉人郑某平的供述和辩解，证实其有帮“阿锋”（赖某顺）取款。其2019年9月开始利用“阿锋”交给其的银行卡在茂名的工商银行取了3、4千元交给“阿锋”，并取得相应的报酬。但其没有诈骗行为，不清楚取款的来源，其被扣押其他人名下的银行卡是刘某斌、彭某给其使用的。3．上诉人赖某顺的供述和辩解，证实其2019年6月底就去到广东茂名这边找到了光头。其都是按照“阿明”、“阿健”的安排帮忙取款、送款的。（四）电子数据，证实潘某娉被诈骗案的报案材料及涉案款项流向的银行流水电子数据资料。二、认定被害人王某斌、吴某喜被诈骗、上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥妨害信用卡管理的事实，有下列证据予以证实：（一）物证、书证1．受案登记表、立案决定书，证实本案的由来。2．拘留证、拘留通知书，证实郑某平、赖某顺、郑某来均因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪被茂南分局刑事拘留。3．批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实郑某来于2020年2月21日被逮捕、郑某平于2019年12月14日被逮捕、赖某顺于2019年12月14日被逮捕、郭某祥于2019年11月6日被逮捕。4．抓获经过、发破案经过，证实四名上诉人到案的经过情况。5．嫌疑人照片、户籍资料，证实四名上诉人均已达到刑事责任年龄。6．违法犯罪记录查询登记表，证实四名上诉人均无违法犯罪前科记录。7．现场检测报告书，证实郑某平、郭某祥的尿检情况。8．扣押决定书、扣押清单，证实公安机关抓获郭某祥时共扣押到银行卡26张、POS机1个、U盾9个、现金人民币50800元、驾驶证1本、身份证4张、手机2部、挂包1个、港澳通行证1个；抓获郑某平时共扣押到银行卡12张、手机2部、身份证2张、驾驶证1本、电子银行密码器5个；抓获郑某来时共扣押到银行卡1张、手机2部、身份证1张、借条1张。9．指认照片（1）证实郑某平对公安机关从其背包扣押的物品进行指认；对公安机关从其租来的粤AC24P1小汽车内扣押的银行卡、密码器、行驶证进行指认；公安机关从其背包扣押的物品进行指认。（2）证实赖某顺对其2019年8月27日在西粤南路中国银行ATM机取款视频截图进行指认。（3）证实被告人郭某祥对被扣押的涉案的银行卡进行指认；对其在希亚酒店被公安机关查扣的5万元钱现金和手机、身份证等物品的照片进行签认；对其在柏曼酒店（东汇城店）被公安机关检查出来的银行卡、银行U盾、身份证等物品进行指认；对其用于工作的荣耀手机的QQ截图、赖某顺的QQ信息、“小胖”的QQ信息、“阿健”的QQ信息进行指认；对其在茂名中国银行柜员机取款的截图、在茂名工商银行取款的截图、在茂名东汇城工商银行取款的截图、在茂名中国银行取款的截图、在东汇城对面农业银行取款的截图进行指认。（4）冯某爵对其在希亚酒店861房被公安机关查扣的现金1万元钱（由外省男子交给他的）进行指认；对其本人的微信账号、“小李”的微信账户、“嘿嘿”的微信账户信息、其OPPO手机的QQ账号进行指认。10．海拉尔区检察院起诉意见书，证实海拉尔区检察院对参与团伙诈骗的杨某威、杨某松、刘某龙、王某峰等人提起公诉，其中认定该团伙诈骗了被害人吴某喜的事实。11．调取证据通知书、调取证据清单、银行流水：（1）证实侦查机关通过银行流水及对被害人王某斌、吴某喜被诈骗的款项流向，发现被害人王某斌被诈骗的20000元经过多次转账流转最终汇入账号名称为郭某祥账号为62148379760228**的招商银行账户中；被害人吴某喜被诈骗的40000元经过多次转账最终汇入账号名为赖某顺账号为62284834788225893**的中国农业银行账户中。吴某喜被诈骗4万元资金具体流向情况：1)吴某喜（62220206080035465**）2019年7月11日转入2笔2万元共计4万元到该[卢某1中国建设银行账户62170010200152640**]，2)a[卢某1中国建设银行账户62170010200152640**]2019年7月11日09:57转29990元+19998元入[合肥锦氧汽车服务有限公司农业银行账户121860010400326**]，3)a[合肥锦氧汽车服务有限公司农业银行账户121860010400326**]2019年7月11日转20021元到[方某河广州农村商业银行账户622439380004602478]，)4a[方某河广州农村商业银行账户622439380004602478]2019年7月11转47180元到[南宁市港之亚贸易有限公司北部湾银行账户8001224252000**]，5)a缺少流水[南宁市港之亚贸易有限公司北部湾银行账户8001224252000**]2019年7月11日转账2笔50000元+37000元到[赖某顺农业银行账户62284834788225893**]，6)a[赖某顺农业银行账户62284834788225893**]2019年7月11日收到[南宁市港之亚贸易有限公司北部湾银行账户8001224252000**]转入2笔50000元+37000元。王某斌被诈骗20000元的资金具体流向情况：1)王某斌中国银行账户6217886000000793417于2019年7月11日转账20000元到[卢某1中国银行账户62170010200152640**]，2)[卢某1中国银行账户62170010200152640**]2019.7.11日转账4笔（10000元+9999元+10100元+39200元）到[合肥紫航劳务有限公司农业银行账户12186001040032306]，3)[合肥紫航劳务有限公司农业银行账户12186001040032306]2019年7月11日转账39999元到[徐某朗农业银行6228480626765599578]，4)[徐某朗农业银行6228480626765599578]2019.7.11日转账40000元到[南宁市港之亚贸易有限公司北部湾银行账户8001224252000**]，5)[南宁市港之亚贸易有限公司北部湾银行账户8001224252000**]2019年7月11日转账（50000元+14900元）到[郭某祥招商银行账户62148379760228**]。12．银行开户资料，证实公安机关扣押的涉案银行卡的开户信息情况。13．柏曼酒店酒店宾客账单，柏曼酒店茂名大道东汇城店提供的赖某顺、肖某强、郑某来、郭某祥等人在柏曼酒店（东汇城店）的宾客账单，证实上述人员在柏曼酒店（东汇城店）的开房记录情况。（郭某祥指认这是其和赖某顺、“阿健”、“阿明”在柏曼酒店的住宿信息）14．（退赃）收据，证实赖某顺2020年5月8日通过其辩护律师李土平代为退出其参与诈骗活动期间的违法获利人民币8000元。（二）证人证言1．证人冯某爵的证言，证实2019年9月26日7时30分，郭某祥在茂南开发区天桥路希亚精品酒店816房将1万元现金交给冯某爵，随后两人被公安机关当场抓获。具体如下：2019年9月29日上午，其在茂名市茂南开发区天桥路希亚精品酒店816房间因涉嫌诈骗罪而被城南派出所民警抓获的。和其一起被带回派出所调查的还有一名外省男子。大约是2019年5月下旬，其在缅甸小孟加拉皇家赌场赌博时认识到一名叫“小李”的男子，因为“小李”向其自称也是广东茂名人，当时其觉得能在他乡认识到老乡是比较亲切的，于是其向“小李”拿到手机号码及添加了微信，之后其跟“小李”一直都有保持联系。2019年6月上旬时间，其已经回到了茂名，当时“小李”在微信聊天中提及其是否认识到以资金兑换资金的地下钱庄，其回应“小李”说不认识，然后“小李”便叫其帮他找几个人去银行取款，其问及“小李”的资金的来历，然后“小李”对其讲是他在缅甸赌场里兑换出来的，然后其问“小李”其可以从中获利多少，但是“小李”要求其先找到人再说，于是其便帮“小李”去物色取款对象，当晚其找到其的邻村一名叫冯某亮的男子，其将情况向冯某亮说清楚，帮忙去银行取款就可以获得报酬，其问冯某亮是否想做，当时其讲清楚可能存在一定的风险性，交代冯某亮考虑清楚再答复其。之后其向“小李”说已经有人想做了，接着其便问“小李”利润分红是如何计算的，以及以后如何操作取款的。“小李”便告诉其可以从中获利1.5%的提成，“小李”叫其将百分之一的提成分给取款手，其纯拿0.5%的提成，“小李”向其保证每个月给其不低于1.5万元，但其要确保资金的安全，如果取款手法私吞资金其便要负全责。然后“小李”说有需要去银行取款时便会通知其，其就把冯某亮等取款人的银行卡账户发给“小李”，然后“小李”便会将资金汇入到冯某亮等人的银行账户，接着冯某亮等人负责到银行将钱取出来，扣除百分之一的提成后把钱交给其，其再扣除0.5%的提成后等待“小李”的通知，最后“小李”会安排其把钱带到指定的地方将资金交给指定的人员，这样子，其的工作便算完成任务了。之后其也将取款操作流程告诉冯某亮，冯某亮最终也同意做了。之后其一共帮“小李”取了三次钱，其也从中获得提成约2300元人民币。第一次是在2019年7月下旬的一天，其安排冯某亮去帮“小李”到银行取款，冯某亮取了一笔3万元人民币，然后其将这笔3万元钱现金扣除提成后按照“小李”的安排送到水东三角墟杉木店铺旁边交给一个一名中年肥仔。第二次是在2019年7月下旬的某一天，其安排冯某亮帮“小李”导游航取款，冯某亮取了一笔4万元人民币，然后其将这笔4万元现金扣除提成后按照小李的安排送到七迳镇高岭底停车场旁边交给一名肥仔。第三次是在2019年7月下旬的某一天，其安排冯某亮帮“小李”导游航取款，冯某亮取了一笔1.5万元人民币，然后其将这笔1.5万元现金扣除提成后按照小李的安排送到冯某亮家门口交给一名肥仔。大约在2019年8月下旬，其从冯某亮的大哥那得知冯某亮在电白区七迳镇被河南省的公安机关抓获带走了，冯某亮的大哥问其冯某亮做了什么事，其说不清楚。之后冯某亮的大哥叫其想办法帮他把冯某亮搞出来，其便将冯某亮被抓的事情告诉“小李”，叫“小李”负责想办法把冯某亮保释出来，当时其追问“小李”的资金的来历，是否是犯法的，“小李”讲资金是从“刘勇”那里过来的，可以查的，当时其叫“小李”凑钱给其帮冯某亮聘请律师，“小李”便叫人送了5000元现金给其。后来冯某亮的大哥得知冯某亮是帮其做事而被抓获的，然后冯某亮的大哥便要求其凑够4万元给他请律师，后来其联系“小李”，但是“小李”的联系电话已经是空号了，微信也将其拉黑了，后来其没办法只能自己凑钱，最终其也凑了4万元给冯某亮的大哥。大约是2019年9月中旬，“小李”的另一个微信好友“嘿嘿”在微信中找其，当时“嘿嘿”叫其帮他找人继续取款，由于之前其介绍过一名出售电话卡的网友给“嘿嘿”，“嘿嘿”向那名网友购买了一批价值约为6000元的电话卡，至今没给货款，于是那名网友叫其负责，其于是叫“嘿嘿”结清6000元钱货款才肯帮他做人取款，当时“嘿嘿”说到时候干活再结清6000元的电话卡货款，后来其也同意了，于是“嘿嘿”叫其等他信息。到了2019年9月25日晚上，其在微信中催“嘿嘿”结清6000元的数目，“嘿嘿”在微信中叫其次日早上联系他并安排人将钱送过来给其。于是直到2019年9月26日7时30分，其通过微信电话联系“嘿嘿”，“嘿嘿”叫其到茂南开发区天桥路附近开好房间等他，之后其坐车来到茂南开发区天桥路希亚精品酒店入住816房，然后将酒店名称及房号告诉“嘿嘿”。不久之后，一名外省男子便来到816房间将1万元的现金当面交给其，其将那1万元的现金放在床枕头下藏好，这是你们城南派出所民警来到816房间将其及那名外省男子一起抓获，当场在房间里那名外省男子的单间挂包搜出现金5万元现金，同时在床头枕下搜出外省男子给其的1万元现金，之后将他们一起带回城南派出所调查，事情的经过大概就是这样。其只知他绰号叫“小李”，真实名字其不清楚，他自称是茂名市电白区人，他的微信名称为“亚祥”，年约30岁，中等身材，讲黎话口音人，身高约有1.7米。其删掉了他的联系方式。“小李”的微信号为：ss262100，昵称为：“祥”。其没有直接帮“小李”去银行取款，但是其间接安排了冯某亮帮“小李”去银行取了三次钱。其帮“小李”取款，可以从中获得0.5%的提成。其每次帮“小李”取款的具体时间地点如下：第一次是在2019年7月下旬某一天，其安排冯某亮帮“小李”到银行取款，冯某亮取了一笔3万元人民币，然后其将这笔3万元现金扣除提成后按照“小李”的安排送到水东三角墟杉木店铺旁边交给一名中年肥仔。第二次是在2019年7月下旬某一天，其安排冯某亮帮“小李”到银行取款，冯某亮取了一笔4万元人民币，然后其将这笔4万元现金扣除提成后按照“小李”的安排送到七迳镇高岭底停车场旁边交给一名中年肥仔。第三次是在2019年7月下旬某一天，其安排冯某亮帮“小李”到银行取款，冯某亮取了一笔1.5万元人民币，然后其将这笔1.5万元现金扣除提成后按照“小李”的安排送到冯某亮的家门旁边交给一名中年肥仔。其不认识中年肥仔，他身高约172厘米，电城黎话口音，皮肤偏黑。冯某亮是高新区七迳镇乔村人，年约25岁，已经被河南省公安机关抓了。其安排冯某亮帮“小李”取款，资金的来历具体其不知道，肯定是犯法的。其只知他微信账号叫“嘿嘿”，不知道真实名字，听讲他是江西人，约有40多岁，他约有173厘米高，中等偏肥。其只有“嘿嘿”的微信账号，微信账号为：wxid-drsw4b0jm3uq22.，听说他是江西人，约40岁，173厘米高，身材中等偏肥。其的账号为liuxiaohai0905;昵称为miss.哈哎哟。其苹果手机的QQ账号为：869066163；登录密码为feng0425。其OPPO手机的QQ账号为：348582261，但是账号不是其的，其不知道密码。“嘿嘿”大概买了27张电话卡，共计约6000元，其不知道是什么用途，其不认识跟其一起被抓的男子。上述外省男子前后交了一次钱给其。2．证人刘某华的证言，证实其经老乡刘某1介绍过来帮郑某平工作的。其2019年10月30日到广州和郑某平汇合后一起达到茂名，其帮郑某平工作的内容是按照郑某平的安排到银行取款，郑某平答应会支付其相应报酬，但郑某平还没有安排过其取款。因为和其在一起的郑某平是涉嫌诈骗的在逃人员，电白沙琅派出所抓获郑某平后由于其当时和郑某平一起把其一起带回去派出所后于2019年11月5日13时许移交你们茂名市公安局茂南分局城南派出所处理。还有其的朋友谢某芝一起被带回城南派出所调查。其没有诈骗和妨害信用卡管理的违法犯罪行为。其是2019年10月30日和谢某芝一起在江西省赣州市来到广州然后和郑某平汇合，郑某平租了一辆黑色的大众小汽车（车牌号:粤AC24P1）和其一起开车到茂名市的，谢某芝则是昨天自己坐车过来茂名找到其和郑某平的。其和谢某芝是他们一个老乡刘某1介绍其跟郑某平工作，并叫其和谢某芝一起过来的。刘某1跟其说郑某平那里招人并给了郑某平的QQ号码其，其通过QQ电话联系郑某平后，郑某平叫其跟着他，每天可以赚几百元。郑某平说其的工作就是：他给银行卡其，其再去他指定的银行取款。如果当天取款金额是5万元以下，其就可以获利200元；如果当天取款金额是5万元至10万元，其就可以获利300元；如果当天取款金额是10万元以上，其就可以获利400元。其不知道郑某平叫其到银行取款的那些钱是如何来的，郑某平没告诉其，其问过他，但他没有说。到目前为止，郑某平还没有安排其去银行取过钱。其目前没有从郑某平处获得利益。其和郑某平一起的这几天，日常开支都是郑某平给钱的。谢某芝不是和其一样是帮郑某平取款的，谢某芝跟其说过他不做这个。郑某平在广州的时候有到中国工商银行、中国农业银行取过钱，共取款约20000元人民币。郑某平两次取款都是和其一起去的，不过其没有进入银行，都是在车上等他。郑某平取款期间，其没有帮其望风，到银行取款不用望风的，郑某平也没有叫其望风，只是叫其在车上等他。其不知道郑某平具体是使用什么银行卡取款的。他们到茂名市后，郑某平拿那些钱到一间中国银行存进银行了。郑某平，男，江西省赣州市信丰县人，其没有他的联系电话，只有他的QQ，他的QQ号码其记不清楚了，其QQ上有其QQ信息，其QQ昵称是吧啦吧啦。其是郑某平带其来茂名从事取款工作的，其刚来到茂名就给公安机关抓了。（三）被害人陈述1．被害人王某斌的陈述，证实2019年7月11日上午8点多，其在滕州市苹果花园6号楼4单元308室家中休息的时候，接到其父亲王某省发来的短信，让其帮忙给他的一个朋友转点钱，并把对方的卡号（62170010200152640**，户名为卢某1）发给了其。过来几分钟，其使用号码为6217886000000793417的中国银行卡给对方号码为62170010200152640**，户名为卢某1的建设银行卡转了20000元钱，转完其给其父亲打电话说了一声，就没事了。后来其又接到其父亲的电话，他说对方又要转30000元钱，其觉得不对劲，就到于岗村仓库里找其父亲王某省，其听他说是朋友急用，找他帮忙转的钱，但是对方的手机号不是以前使用的手机号，其让其父亲打以前的电话号码确认一下，结果发现被骗，之后其就打“110”报警了。2．被害人吴某喜的陈述，证实2019年7月10日16时，其接到一个电话号为：132048293**的电话，这人上来以后就对其说“双喜啊，你干啥呢？知道其谁吗？”其说“其说谁啊”，这人说“前天其找你来其办公室了你还不知道其是谁？”其说“孙主任啊？”对方说“对了呗”，其说“孙主任你怎么还换电话号码了？”这人说“其有两个电话号，一个你单位的一个是自己用的，你把其这号存上，咱俩以后就用这个电话联系吧，”其说“行”，随后其就把这号存上了，这人之后对其说“双喜明天早上9点到单位，其明天到办公室给你打电话你在进来。”2019年7月11日8点20分对方还是拿132048293**的电话再次给其打电话，其接到电话说“孙主任”，这人直接说“其现在跟其两个朋友在外面办事呢，现在需要两万元钱，其给你发个银行卡号你先把钱给其转过来，等其回单位的时候，你来其办公室其再把钱给你。”这样其直接去的乌市赛罕公管对面的建设银行大厅内，用ATM机上给对方汇过去的两万元钱。当时汇款时间为9：51：10秒。对方是用132048292**的手机号码，以短信的形式发给其的。其给对方汇完钱的时候其给对方回电话了说2万元钱汇完了，对方说“谢谢，双喜你能不能在给其往这张卡里存两万，其这两个人。”其说“存哪个卡里？”这人说：“你都存一张卡里得了”，随后其又去的同一家银行给对的建设银行的卡又存了两万元钱。其又给对方132048293**的打电话了说“孙主任钱存完了”对方说“谢谢，双喜费心了等一会儿联系你。”过了5分钟对方再次给其电话说“其这事马上办成了，还需要4万元钱”，其说“没钱了，其还有一万元钱”，对方说“你帮我凑凑呗”，这样其给他们单位的孙主任打电话说“孙主任您让我汇钱了吗？”孙主任告诉其“没有啊，我没让你汇钱啊，”这样其才发现自己被骗了。其在给对方打电话，对方电话就关机，其才来公安机关报的案。对方冒充兴安盟供电局主管业务的主任：孙佳祥，他们主任的电话是：669654，他们都有小号。对方银行卡的账户名为：卢某1，账号为：62170010200152640**，中国建设银行卡。对方是用132048293**的这个电话和其联系，这个号码的归属地是：兴安盟联通的。（四）上诉人的供述和辩解1．上诉人郑某来的供述与辩解，证实其是2020年1月14日14时在赣州市章贡区兴国路25号城市家园32栋地下停车场被赣州市公安局章贡区分局刑事侦查大队抓获。2020年1月17日17时赣州市公安局章贡区分局刑事侦查大队把其移交你们茂南分局城南派出所带回处理，其于2020年1月18日13时左右回到你们茂南分局城南派出所。其没有犯罪的行为。其之前有来过茂名，其在2019年的6、7月来过茂名，其来茂名是旅游的，是和其女朋友彭某一起来茂名的。其之前还和其朋友王超来过茂名，其和其朋友王超来茂名也是玩的。其认识郑某平、郭某祥、赖某顺，其和郑某平是亲兄弟，赖某顺是朋友关系，郭某祥是赖某顺介绍认识的没有什么关系。郑某平是在深圳做家具销售的，赖某顺是做美容方面的销售的，郭某祥其就不知道。其有和郑某平、郭某祥、赖某顺他们来过来过茂名，是在2019年中秋后其和他们来过茂名玩。当时其和郭某祥、赖某顺一起来茂名的，来到茂名后他们在东汇城附近的柏曼酒店住宿的，当时他们住的房间房号是多少其忘记了。他们来茂名都是来玩的。他们来茂名，其他人其不清楚，其自己有到银行柜员机取过款，取了一万块钱左右具体的其忘记了。其是在东汇城附近的中国银行取的，是用沈某敏中国银行还有沈某敏其他的银行卡都取过。其和沈某敏是朋友以前的合作伙伴，其自己的银行卡被冻结了所以其用沈某敏的银行卡。其用沈某敏的银行卡取的是沈某敏借给其的款。沈某敏有两三张银行卡在其这使用，沈某敏给银行卡给其使用不需要向其支付费用。其没有使用其他人的银行卡了。沈某敏，男，年约34岁左右，是赣州市健康路人，电话在其的手机上，存了名字是咪咪。赖某顺和郭某祥和其来茂名期间是否有拿银行卡到柜员机进行取款这个事情其不是好清楚。赖某顺和郭某祥没有给银行卡给其使用。郑某平是2019年9月来茂名的，也是来茂名玩。其不认识钟某飞、袁某斌。其是开车来茂名的，是开在广州租来的小汽车来的，是郑某来在广州租来的。车辆平时是每个人都可以用。其有一个外号叫“光头”，平时他们都是这样叫其的。其没有其他外号了。郭某祥的外号是“老鼠”，赖某顺的外号是“小顺子”，郑某平的外号是“二流子”，其不清楚他们是否还有其他的外号。他们都是微信电话联系的。郑某平租车给他们使用是准备去自驾游，后来就没去了，所以车就他们在使用。其的支付宝账号是“18170139999。其有通过支付宝转账给赖某顺，郭某祥其就忘记有没有转过给他了。其转给赖某顺的是他们的正常的往来。赖某顺的支付宝是多少其忘记了。其有QQ号，号码是5495226。其没有加郭某祥、赖某顺、郑某平他们为好友。其也不清楚其有什么违法犯罪行为，你们公安机关告知其是因郭某祥等人诈骗案的事情。其现在不知道其有什么犯罪事实。其和郑某平是兄弟关系，赖某顺是朋友关系，郭某祥是通过赖某顺介绍他们认识的。郑某平是做品牌家具销售的，赖某顺是做微商的，郭某祥其就不清楚了。其有和郭某祥、郑某平、赖某顺来过茂名，具体时间其忘记了，赖某顺要向你借钱，其来确认是什么项目以保证资金的安全。赖某顺没有和其说什么项目，他只是向其借钱，其来茂名确认其借给赖某顺的钱是否安全。其借了25400元给赖某顺，赖某顺没有和其说借款干什么。赖某顺向其借钱没有说多少利息，随便赖某顺给。其在茂名市柏曼酒店东汇城店他们住在6楼。其在茂名期间居住的酒店是赖某顺开的。其去时就其一个人。其来茂名期间有在茂名的银行柜员机取过钱。其用沈某敏的中国银行、中国建设银行、中国农业银行的银行卡在茂名柜员机取了大概几万元具体是数目其不忘记了。其取得是其向沈某敏借的钱。其当时把沈某敏的卡交给赖某顺保管了。其给了三张银行卡给赖某顺保管，其给银行卡给赖某顺是用来还钱的。其具体因何事被羁押在茂名市看守所其也不清楚，公安机关告知其是郭某祥等人诈骗案的事情。其现在不知道其有什么犯罪事实。其和郑某平是兄弟关系，赖某顺是朋友关系，郭某祥是通过赖某顺介绍他们认识的。其和赖某顺、郑某平、郭某祥平时都是微信和电话联系的。其来茂名是在茂名市柏曼酒店东汇城店居住，他们住在6楼。其在茂名期间都是12点后才和郭某祥、郑某平、赖某顺，联系他们聊天吃饭。公安机关在茂名市柏曼酒店6楼郭某祥等人的房间扣押的银行卡和密码器，银行卡和密码器上面的名字（赖某顺、钟某飞、YWB、mm），其中赖某顺还有YBW、mm都是其写的。其在上面写这些的目的是用于分别是何人的卡和密码器。扣押的银行卡都是赖某顺在使用，其把沈某敏卡交给赖某顺的，其把卡交给他还钱用的。其名下的支付宝6月到10月期间多次转账800元给赖某顺的支付宝，其不清楚转账的是什么钱，只是正常往来的钱。其了解到郭某祥等在从事洗钱的违法犯罪活动，就是感觉他们在从事这些活动，每天上午他们都出去，早上都联系不上他们。其不清楚参与洗钱的违法犯罪活动都有何人。赖某顺、郭某祥没有给银行卡给其使用。其只是怀疑他们从事洗钱活动，但其没有证据，其也没有参与。郭某祥等人在从事洗钱活动的时候，其没有和他们在一起，其在房间睡觉。其已经将其的犯罪事实交代清楚了。其有知情不报的犯罪事实。其对赖某顺他们的犯罪知情不报，但具体什么犯罪其不清楚。其发现赖某顺他们有问题，其没有及时制止他们而是选择离开。2．上诉人郑某平的供述和辩解，证实其因涉嫌参与诈骗、妨害信用卡管理被茂名市公安局茂南分局列为网上在逃人员于2019年11月5日凌晨在电白区沙琅派出所民警抓获后移交茂名市公安局茂南分局城南派出所处理。其有被扣押了两台苹果手机、五张信用卡、六张储蓄卡、护照、港澳通行证、一辆黑色大众朗逸小汽车（车牌号码：粤AC24P1）、四个银行密码器等财物。其中储蓄卡和密码器是在车上副驾驶座前的储物箱被扣押的，其他物品是在其身上及其背包里被扣押的。其被你们公安机关扣押的银行卡储蓄卡有：中国农业银行，卡号:62605234700331057**,中国银行，卡号：621779065000364229**,62166965000019196**；中国建设银行，卡号：62366821200045515**，中国邮政储蓄银行，卡号：62179942800222347**,62179942800025320**；信用卡有：中国邮政储蓄银行，卡号：62591900438385**，广发银行，卡号：62255812101329**，浦发银行，卡号：49845112212413**，中国银行，卡号：40966611260850**,51646436673686**。密码器有：中国工商银行的编号：7894452767；11530002620476**；中国银行编号：220060901972,；中国农业银行编号：290523330329，另外一个的编号卡不清楚密码器的背后用一个“光”字。其被扣押的银行卡、银行密码器是其朋友刘某斌、彭某给其的。其没有参与诈骗的违法犯罪行为，其有帮朋友“阿锋”取款。其没有外号或者其他名字。其是用朋友（其忘记什么名字了）的卡在茂名地区的中国工商银行取款。其对茂名不熟悉，其不清楚在那个工商银行。其是2019年的9月开始利用其朋友的卡在茂名地区取款。其不清楚卡里的钱是如何得来的，其朋友叫其去取的。其记不清楚取款使用的那个银行卡的卡号是什么了。其不知道他叫什么名字，其平时都是叫他“阿锋”。其不知道“阿锋”的情况，其也不知道“阿锋”叫什么名字，他们平时都是利用QQ联系的。其忘记阿锋”的QQ号多少了。其忘记了其的QQ号及QQ昵称是多少。其的取款具体时间其忘记了，大概是2019年9月的下旬在茂名市区的一间中国工商银行取了一次约3、4千元人民币，取到钱后交给“阿锋”了。其不清楚取给“阿锋”的那些钱是如何来的。其帮“阿锋”取款是有获得利益，其帮“阿锋”取款是有提成的，按取款金额计算提成的，取款金额2万元以下其就或得200元提成、2万元至5万元就提成300、5万元至10万元提成400元、10万元以上则提成500元。“阿锋”跟其住在一起，其当面交银行卡给其，其取到钱后也是当面将现金交给“阿锋”。“阿锋”驾驶一辆粤A牌（具体车牌号码其记不清楚了）黑色大众小汽车搭其去取款的，没有固定的地点去过那里看到那里有柜员机就在那里取款。其没有叫过其他人去取款。其有入住过茂名的柏曼酒店，在2019年9月下旬的时候其和“阿锋”、“小胖”、哥哥郑某来一起入住过茂名东汇城旁边的柏曼酒店，当时是住在6楼，具体房号其记不清楚了，是“阿锋”或“小胖”开的房。其不清楚“阿锋”、“小胖”是做什么的，其哥郑某来是在江西省老家做汽车金融的。“阿锋”有取款，“小胖”、郑某来没有参与取款。其不清楚“阿锋”取款的具体情况。平时“小胖”早上就出去了，郑某来一般都是在酒店睡觉。他们在茂名住酒店的钱是“阿锋”出的，吃饭的钱各自支付自己的。“阿锋”，男，真实姓名其不清楚，江西省赣州市人，年约27岁，身高约1.7米；“小胖”，男，真实姓名其不清楚，江西省赣州市人，年约27岁，身高约1.7米；郑某来，男，江西省赣州市人，是其亲哥哥。郑某来没有其他的名字或者外号。郑某来的电话是18907975000，微信和QQ其就不清楚，郑某来的微信名叫光头猪”。其的微信号是18170138888，绑定的号码是18170138888。其的微信是其本人在使用。公安机关在其的钱包里找出一个名叫张某3的身份证，该身份证是其在江西省赣州市的KTV捡来的。其没有使用过该身份证。其是2019年9年22日来茂名的，2019年9月28日离开茂名的。来时其是坐动车来茂名的，走时其和郑某来开着“阿锋”的黑色大众小汽离开茂名的。其不清楚“阿锋”、“小胖”、郑某来是何时来茂名的，来茂名干什么，其来到茂名时他们三个已经在茂名了，来茂名玩。其也不清楚“阿锋”、“小胖”是何时离开茂名的。其自2019年9月28日离开后一直没来过茂名，直到这个月的3号和其朋友刘某华，谢某芝才来茂名。其和刘某华，谢某芝今次来茂名玩。他们到茂名后没有去过什么地方玩，刚到茂名电白就给公安机关抓了。其可以对“阿锋”、“小胖”、郑某来的相片进行辨认。其之前已经向公安机关交代清楚赖茂名的事实了。其是今年的7、8月时就来茂名了，其是来茂名玩的。其来茂名去了放鸡岛和中国第一滩玩。其是和深圳的朋友，外号“华仔”来茂名的。他们都是通过QQ联系的。其和“华仔”是普通的朋友。其的QQ号多少其忘记了。“华仔”的QQ号是多少其不记得了。其是开车赖茂名的，开一台白色大众牌小车开来茂名的。这辆小车的车牌忘记了，是“华仔”的车。其在茂名期间没有住，都是住在阳江的。其在茂名有取款，大概是9月份在中国工商银行取了3000元。其取款的卡号是多少其忘记了，卡是赖某顺给其的。其和赖某顺是朋友关系。其和赖某顺是通过其哥哥郑某来介绍认识的。郑某来和赖某顺是什么关系其不清楚。郑某来现在在何处其也不清楚。赖某顺是他们在赣州市喝茶时认识的，大家在一起喝茶就这样认识了。其不清楚赖某顺是从事什么职业的，郑某来现在是待业状态。其是从事建材家具生意的。其的公司个体户是合伙人赖某园在江西省赣州市信丰县注册的，公司在信丰县规九路。其很少和赖某园联系，其忘记他的号码了。因为都是赖某园在管理其理事，所以他们好少联系。赖某顺叫其帮他取钱其就去了，帮朋友取钱好正常。其不知道为何赖某顺自己不去取钱而叫其去帮忙。其不清楚赖某顺在茂名从事什么职业。赖某顺和其哥哥郑某来一起，然后其联系其哥哥郑某来，其哥哥就叫其来茂名玩，其就过来了。郑某来在茂名没有职业，也是来茂名玩的。公安机关在其身上和小汽车扣押的银行卡，其中有部分不是其名下的，是其问彭某、刘某斌拿的，拿来自己用。因为其自己没有卡，其的卡都给法院冻结了，其没有卡用其就问他们拿几张卡来用。其名下的卡去年和今年给赣州市信丰县法院冻结了。其忘记彭某、刘某斌他们的电话了。2019年11月5日其是和其朋友刘某华、谢某芝一起来茂名玩的。其有妨害信用卡管理的违法行为。你们公安机关在其身上和车上扣押的银行卡是其朋友彭某和刘某斌的。其拿刘琴和刘某斌的卡是其自己使用。因为其自己的银行卡给信丰县法院因民事经济纠纷冻结了使用不了。其使用彭某和刘某斌的银行卡主要是用于日常使用，银行卡的去都是朋友借的或者其在信丰做建材生意的资金周转，需要钱时就用他们的卡来收钱取款。其在江西省赣州市信丰经营建材生意的店铺名是赣州市信丰索菲亚衣柜，是赖某园经营的。该店的老板是赖某园，其也是其中一个股东其占百分之十的股份。店铺位于在信丰县规九路，电话其忘记了。该店现在还在经营。赖某园，男，年约36岁，是江西省赣州市信丰县人。其和赖某园合作经营的索菲亚衣柜一年收入就80到100万，他们没有约定分红时间，其需要钱用时其就向赖某园要。其和他经营索菲亚衣柜没有合作协议或工商登记备案，他们都是口头协议的。索菲亚衣柜投入90万左右，开始其独资的，后来其没时间管理赖某园就投入50万左右进来，开始赖某园就占百分之60股份，后来其卖了一部分股份给赖某园，赖某园出现在占公司的百分之90的股份。索菲亚衣柜是2014年登记成立的，法人代表是其郑某平，后来于2016年10月还是11月时变更法人代表和股东，变更后法人代表是赖某园。其不认识钟某飞、袁某、蒋某福、沈某敏。平时赖某顺他们叫其的外号为“阿健”。“光头”是郑某来，郑某来是其亲哥哥。赖某顺、郭某祥没有出租或者提供银行卡给其使用。3．上诉人赖某顺的供述与辩解，证实其是来投案自首的。其知道其被广东省茂名市公安局的通缉了，而且其知道其的一个同伙郭某祥今年九月底的样子在广东省茂名市公安局的抓了。2019年6月底的时候，其在赣州这边家里跟之前认识的外号叫“光头”的男子，具体名字其也说不出来，光头就叫其拿银行卡借给他用，每张银行卡每个月400元钱给其，当时其就答应了。没过几天，这个光头的男子就问其会不会开车，其就说会，然后这个光头的男子就说叫其帮他开车，并答应每天给其两三百元，而其也同意了。其记得2019年6月底的时候，其就去广东省茂名市那边找到了这个光头，其拿了四张其的银行卡（分别是中国银行、中国农业银行、中国建设银行和中国工商银行）给这个光头的人，之后其就开一辆黑色的大众车送郭某祥去广东省茂名市各个银行ATM机取款，取款后郭某祥就把取出来的钱给这个光头的人。在广东省茂名市那边，其都是听这个光头的人安排，其开了车的话，这个光头的人就每天拿两百或三百元钱给其。同时其记得其去银行ATM机取过一两次款，其他的其都是开车送郭某祥去取款的。另外，2019年6月底至今其去广东省茂名市也不是长期待在那边，中间陆陆续续又回赣州这边家里。其叫赖某顺，男，汉族，未婚，大专文化程度，1994年6月30日出生，居民身份证号码是360731199406301715，户籍所在地：江西省赣州市于都县禾丰镇库心村杨新组杨梅坑112号，现住：江西省赣州市于都县禾丰镇库心村杨新组杨梅坑112号，联系电话：17679187259。其是单亲家庭的长大的，其父亲叫赖正月，现年47岁，务农；母亲的情况其不清楚。其是2019年11月25日到江西省赣州市于都县公安局刑事侦查大队投案，2019年11月28日下午17时于都县公安局刑事侦查大队把其移交茂南分局城南派出所带回处理，其于2019年11月29日14时35分回到茂南分局城南派出所。其说不清楚，其是有违法犯罪的行为，但是是什么违法犯罪其就不清楚了。其认识郭某祥，其和他是同学、同事、朋友关系。其和郭某祥是一个名叫“阿明”的江西省赣州地区的男子招聘来到茂名市区为“阿明”他们拿银行卡到银行柜员机取款。“阿明”等人取的款具体是什么款其不清楚，其怀疑是违法的钱，境外的赌博的钱。取款的卡有其名下的，也有郭某祥名下的，还有其他人的具体是谁的其就不清楚，是“阿明”向他们租的，一张卡400元一个月。“阿明”向其和郭某祥租银行卡，用途是走流水和到拿银行卡去银行取款。郭某祥出租了三到四张具体多少张给“阿明”其不清楚，有中国农业银行，中国建设银行，中国银行，还有一张不是工商银行就是招商银行的，卡号其不知道。其出租了四张银行卡给“阿明”，有中国银行，中国农业银行，中国建设银行，中国工商银行的卡号其忘记了。其出租给“阿明”的银行卡现在在何处其不清楚，当时其把卡放在柏曼酒店619房的背包了，2019年9月29日郭某祥被公安抓了，抓了后面卡在那里其就不清楚了，郭某祥给抓后“阿明”就叫其到银行把所有的银行卡都销户了。其不知道为何要销户“阿明”也没有具体的说叫其把卡销户就行。其和郭某祥出租银行卡给“阿明”的租金是“阿明”通过支付宝转账给其和郭某祥的。其和郭某祥都是收了“阿明”两个月的租金，一个月400元一张，其和郭某祥都是四张一个月就1200元，两个月就2400元，他们两个出租银行卡给“阿明”一共获利4800元。出租银行卡给“阿明”获利的钱现在已经日常使用了。因为其没有工作，一张银行卡就有400元一个月，其没有多想就把银行卡出租给“阿明”了，郭某祥和其也是一样。其是6月底开始出租银行卡给“阿明”使用的，郭某祥的是7月初出租给“阿明”使用的。“阿明”会把银行卡交给其和郭某祥，平时其和郭某祥需要外出时，他们就会把银行卡交给“阿明”或者“阿健”。取款的银行卡其放在郭某祥的背包里。“阿明”交给他们的银行卡有其名下的，也有郭某祥的，还有其他人的具体是谁的其不清楚，大概有卡20来张银行卡。他们除了出租银行卡给“阿明”使用外还为“阿明”他们干其他事情，其还为“阿明”开车接送郭某祥去银行柜员机取款和送款给其他人，另外还有接送“阿明”和“阿健”到银行柜员机取款。其是2019年6月来到茂名为“阿明”等人拿银行卡到柜员机取款的。郭某祥是7月份来到茂名的，郭某祥要找工作，然后其就介绍他过来为“阿明”取款的。其和郭某祥是同学，大概是2019年7月初时郭某祥就问其在干什么，其就在茂名帮赣州的一个老板开车每天有200到300元，有时也帮老板去银行取款，郭某祥就看其每天都那么清闲又有酒店住，有饭吃，就问其这边是否还是否需要人不，然后其就去问老板“阿明”是否还需要人，“阿明”告诉其人需要就是要等几天，过几天后大概7月初“阿明”就叫郭某祥过来茂名了。“阿明”和“阿健”是老板，其和其郭某祥都是听从“阿明”和“阿健”的指示干活，其负责开车，有时也需要拿银行卡到柜员机取款，郭某祥主要负责取款和送款，“阿明”和“阿健”分别给其和配了郭某祥一台智能手机，平时他们是通过QQ联系，当需要去银行取款时“阿明”和“阿健”会通过工作机QQ语音和其和郭某祥说，那张卡，取多少钱，取回就回，接到“阿明”和“阿健”的指示后其就开车送郭某祥去银行柜员机取款，取完后他们就回酒店或者去找“阿明”和“阿健”他们。郭某祥取到款后会把钱交“阿明”和“阿健”确认金额，确认后，“阿明”和“阿健”就会和郭某祥说钱放在酒店房间的那个柜子里，出去时“阿明”和“阿健”会要求郭某祥把钱也带上，通常都是当天取款第二天早上“阿明”和“阿健”会让郭某祥把钱送到指定的位置。其平时为“阿明”和“阿健”取款，取款后都是把钱交给“阿明”和“阿健”。其和郭某祥都是柏曼酒店附近的柜员机取款。2019年9月27日下午其和郭某祥在东汇城旁边的中国银行取了大约2万元，2019年9月28日下午2点左右，其和郭某祥在东汇城对面的中国农业银行取了3.47万元钱。其具体有多少次其忘记了，其取了多少其忘记了，其通常都是在柏曼酒店附近的银行柜员机取的。其和郭某祥为“阿明”和“阿健”取款，一开始是每天固定200到300一天包吃饭和住宿，后来就按提成来计算了，取款二万到五万是200元，五万到十万就300元。其为“阿明”和“阿健”取款获利大概是六、七千这样，具体的其忘记了。其帮助“阿明”和“阿健”取款获利的六、七千元现在已经日常花消了。取款的提成都是“阿明”支付给他们的，一开始“阿明”分别用支付宝转账给他们，后来“阿明”直接转账给其，其再支付给郭某祥。“阿明”的支付宝账号是多少其不知道。其的支付宝账号是：17679187259。郭某祥的支付宝账号是多少其不知道。其QQ号其忘记了，昵称叫阿锋。其不知道郭某祥他的QQ号，昵称叫“老鼠”。其的工作手机已经给回“阿明”了。其不知道工作手机的号码是多少。一开始其和“阿明”和“阿健”都有登记，后来郭某祥来后，郭某祥有一个肖某强的身份证，后来都是用肖某强的身份证来登记了。肖某强的身份证不知道郭某祥那里来的。“阿明”和“阿健”他们是朋友吧。“阿健”平时负责什么工作其不清楚，他们有事都是和他们汇报。他们都是听“阿明”和“阿健”的。“阿明”年约30岁，身高约1.7米多，是赣州人，真实姓名其不知道。“阿健”大约35岁，身高也是1.7米多，中等身材，赣州地区的，具体哪里其不清楚，真实姓名其也不知道。其用于接送郭某祥取款和送款的车辆是一辆黑色的大众牌的小汽车，车牌号码粤A，具体的其记不清楚了，该车是在广州租来的。其不认识“张某军”。其负责送钱和取款，工作轻轻松松，每天有几百块钱收入。其因涉嫌诈骗被公安机关刑事拘留。其之前已经向公安机关交待清楚其的犯罪事实了。其也不清楚郑某来“阿明”郑某平“阿健”叫其来茂名取款取的是什么款，他们说是境外赌博的钱。他们说他们是负责洗钱的，大概今年的9月份郭某祥和其说怀疑他们取的钱是诈骗的钱，因为其不懂其就问是如何诈骗，郭某祥说不出，就感觉是诈骗的钱，他们都不懂所以就不留意。他们一共四个人参与取款，郑某来“阿明”郑某平“阿健”是老板至于谁是大老板谁是小老板其就不清楚，其先认识的是郑某来“阿明”后来才认识郑某平“阿健”的，他们都是听郑某来“阿明”郑某平“阿健”的指示进行取款或送款的，其负责开车，有时也需要去银行取款，郭某祥负责取款和送款。听郑某来“阿明”郑某平“阿健”给其和郭某祥都配一台只能手机用来作为工作手机，平时他们都是QQ语音来联系，需要开工取款时郑某来“阿明”或者郑某平“阿健”会通过QQ语音联系其或郭某祥，他们会告诉其和郭某祥在包里拿哪一张卡到什么银行，取多少钱，密码是多少，取回就回，他们接到任务后，其就开车拉郭某祥钱指定的银行取款，取完款就回来酒店，郭某祥取的钱和银行卡交回给郑某来“阿健”。送款也是一任务需要送款，他们会通过QQ语音联系其或郭某祥他们会把工作内容告诉他们把钱送到那里交过谁。郭某祥被抓后郑某来“阿明”郑某平“阿健”有找过其，大概是国庆期间郑某来“阿明”郑某平“阿健”他们找过其，说郭某祥现在给抓了叫其到国外避一下风头，等风过了再回来，他们还吩咐其，当被抓时就和公安机关说他们是过来广东茂名玩的，来到茂名取款玩的，关于郭某祥或者其他的什么都不知道。郑某来“阿明”郑某平“阿健”现在在江西省赣州市，郑某平“阿健”其就不清楚。其不认识刘某华。他们用于取款的银行卡是郑某来“阿明”郑某平“阿健”提供的。其和郭某祥的名下的卡，是他们出租给郑某来“阿明”郑某平“阿健”的，一个月一张卡400元，其他不是他们名下的卡其就不清楚是如何来的。郑某来“阿明”郑某平“阿健”租其和郭某祥的银行卡用途他们说是走流水和取款。走流水是走公司流水，其也不清楚走流水为何用到他们的卡。当时其不清楚出租买卖出借银行卡也是违法行为，现在其清楚了。其自己取款比较少，其平时是负责开车的，取款后送款都郭某祥的具体的数目其也不清楚。其不应该给其的银行卡给其他人使用，之前其不清楚这是违法的行为，其现在已经清楚了。他们平时称呼为“光头”的人就是“阿明”郑某来。其不认识钟某飞、袁某、蒋某福、沈某敏。你们公安机关扣押的卡除了自己名下的银行卡其他的银行卡都是“阿明”郑某来提供的，其和郭某祥也有出租银行卡给“阿明”郑某来使用。其出租了四张银行卡给郑某来“光头”使用，分别有中国银行的卡号：62166065000137715**，中国农业银行的卡卡号是：62284834788225893**，还有中国建设银行，中国工商银行卡号其就不清楚了。郑某来“光头”会在银行卡背面标记一些符合或名字的第一个字母，例如其出租给郑某来“光头”的银行卡，其的名字叫赖某顺，郑某来“光头”会在银行卡背面标记LZS，证明是其的卡，其他人的卡也是一样。银行卡背面标记的符号或字母都是郑某来“光头”标上去的。其和南宁市港之亚贸易有限公司没有业务来往。其名下中国银行的卡号：62166065000137715**，在2019年7月11日人和南宁市刚之亚贸易有限公司有多笔的资金来往是什么款项其不知道，卡是出租给郑某来“光头”使用，也是郑某来“光头”在操作的。他们取款的银行卡，密码是郑某来“光头”管理，银行卡也是在郑某来“光头”在管理，大部分时间也是郑某来“光头”在保管，其和郭某祥也有保管。需要取款时郑某来“光头”会告诉其和郭某祥拿什么卡去什么银行取款，卡的密码是多少，卡里有多少钱，取完款后他们回来后郑某来“光头”会叫其把银行卡交给郑某来“光头”或者郑某平。需要取款时，大部分是郑某来“光头”或郑某平当面告诉其，有时也在吃饭后告诉其，有时也会通过工作机的QQ通话告诉其和郭某祥拿什么卡，卡的密码是多少，卡里有多少钱，去取多少钱，取完就回来。其和郭某祥是同学关系，大概在2019年5月郭某祥就问其现在在干什么，其说其在茂名帮老板开车和取款的相关工作，郭某祥说他现在没有工作，生活好困难叫其问问其老板是否还需要人，其就和郭某祥说你现在困难的话你可以到银行开银行卡出租给其老板郑某来“光头”他们使用，一张银行卡可以有400元一个月，没过几天郭某祥就开了四张银行卡有中国农业银行的，招商银行的，中国银行的还有什么银行的其就忘记了出租给郑某来“光头”使用。之后其问郑某来“光头”是否有需要人帮忙干活，郑某来“光头”就说让他先过来，大概在2019年7月初郭某祥来到茂名为郑某来“光头”村事取款送款。（四）上诉人郭某祥的供述与辩解，证实2019年9月29日上午8点多，其根据“阿健”的指示送钱到茂名市茂南开发区希亚精品酒店816房交给“小胖”，给了“小胖”1万元钱现金，没多久你们派出所就来到现场，将他们一起抓获，然后一起带回派出所调查。开始不知道为何带其回派出所，现在知道了，“小胖”是涉嫌电信诈骗的在逃人员。其现住在茂名市茂南区茂名大道柏曼酒店（东汇城店）619房。其在希亚酒店816房被抓获的时候，民警从其的挂包里面查扣了现金5万元，还有其的两部手机，一部其自己私人使用的生活用机苹果6SP，另一部是“阿明”配给其专门用于工作的荣耀牌手机，还有一张张某军的身份证。“小胖”也被查扣了现金1万元及两部手机。后来民警带其去到其入住的柏曼酒店619房检查，查扣了其用于取款的银行卡及银行U盾，无线POS机，身份证等物品，其中银行卡有中国农业银行的，账号分别是6230523470018764175、6230523470027420173、6230523470016949877、62284834788225893**、6228483478189985273。中国银行的，账号分别是6217906500038326086、6217906500038614358、6216666500000116202、62166065000137715**。中国工商银行的，账号分别是6212261510006225285、6212261510006365511。中国建设银行的，账号分别6236692120001169344、6236682120004550526。招商银行的，账号分别是6214837975722723、6214837976137053。中国邮政储蓄银行的，账号是6217994280022265292。另外还有赖某顺保管的银行卡及其往来港澳通行证和监时居民身份证，银行卡有交通银行的，账号分别是6222623660001269580、6222533668988206。平安银行的，账号分别是6230580000139001296、6221560483640382。中国银行，账号分别是6217857000031436361。中国建设银行的，账号分别是6227002030030169419，招商银行的，账号分别是6214835716055437，浦发银行的，账号分别是6217920204315241，赣州银行的，账号分别是6229676102032550861，广发银行的，分别是6258091703967559。其是按照“阿健”的指示送钱过去的，当天早上，“阿健”通过QQ打电话到其的工作手机（黑色的荣耀牌）叫其起床，然后送钱到茂南开发区希亚酒店，其携带现金6万元钱乘坐滴滴车到了希亚酒店816房，然后交给了“小胖”1万元钱，这些都是其按照“阿健”的指示做的。大概是2019年7月份，当时其在老家没有工作，其同学赖某顺叫其来茂名，他说每天有300元钱，管吃管住的，后来其就自己坐车来到了茂名，入住柏曼酒店（东汇城店），当时除了其同学赖某顺，还有一个叫“阿明”的男子，他们叫其负责送钱，每天给其300元钱报酬，那时候如果需要送钱，会有小汽车来到柏曼酒店接其，送到什么地方交给谁都是“阿明”和赖某顺安排好的，其记得送过钱去水东，但其来茂名没多久，很多地方不认识，现在也说不清楚，那时候其问过赖某顺这钱是怎么回事，赖某顺叫其别管那么多。到7月22号左右，他们暂停了工作，然后他们三个人就返回老家赣州休息了一段时间，大概8月10号左右他们三个人再次来到茂名继续开工，“阿健”也来了，他们四个人一起住在柏曼酒店，都是入住在617、618、619房，其的工作除了负责送钱，还要到银行取款，其每天都要保证身上持有现金6至8万元钱，一般是上午送钱，送多少钱出去，下午就去银行提多少回来，这时候其已经知道他们是在做犯法的事了，但钱的具体来源其不知道，他们也不会让其知道，中秋期间其又返回老家赣州，知道是在做犯法的事，本来不想做了，但他们还找不到人接手，所以叫其继续做下去，所以过完中秋其又到茂名帮他送钱和取款了，直到被公安查获。2019年7月份其来茂名的时候，只是帮忙送钱，每天有300元钱报酬，8月份之后，其除了负责送钱，也要帮忙取款，他们按照金额给其报酬，5万元及以下给其200元钱，5万至10万给其300元钱，10万至15万给其400元钱，如此类推。其只是按照“阿明”、“阿健”的指示做事，送钱给谁其不关心的，但今年8月份至今其送钱给“小胖”有20多次，每次平均有5至6万元，其在国际酒店、熹龙酒店、希亚酒店，还有希亚酒店旁边的奶茶店都送过钱给“小胖”，最后一次就是今天上午其着送了1万元到希亚酒店交给“小胖”。其记得不太清楚了，最近一次取款是昨天2019年9月28日下午2点左右，其到东汇城对面的中国农业银行取了3.47万元钱，2019年9月27日下午在东汇城旁边的中国银行取了大约2万元，其取款较多的是中国农业银行和中国银行，因为银行ATM机一般是每天最多取款2万元封顶的，其一天走几间银行，最多可以取8万元钱，很少超过10万的，平均每个星期其取款大约4次。他们给了其一部黑色的荣耀牌手机，专门用于工作，手机里面安装有QQ，他们平时都是通过QQ打电话的，如果发信息，看完马上把信息撤回，不能留下记录，所以其知道他们是在做犯法的事，这钱是见不得光的，来自诈骗和赌博。QQ里面有“阿明”，他的QQ其找不到了，可能他知道其出事把其删掉了。有“阿健”，他的QQ名称叫“天涯明月刀”，QQ号码2964311289。有赖某顺，他的QQ名称叫“锋哥”，QQ号码2300317696，还有“小胖”，他的QQ名称叫“FaitheBabbitt”，QQ号码3485822261。“老表”是其本人，号码是3616494809，其它的“大宝剑”、“小强”已经没用的号码了。赖某顺，年约25岁，他是赣州市于都县禾丰镇人，跟其是高中同学。“阿明”年约30岁，身高约1.7米多，听口音是是赣州人，具体哪里人其不清楚，真实姓名其不知道。“阿健”大约35岁，身高也是1.7米多，中等身材，听口音也是赣州地区的，具体哪里其不清楚，真实姓名其也不知道。“小胖”是茂名本地人，年约20多岁，身材较胖，真名和住址其不清楚。其能对上述人进行辨认。“阿明”和“阿健”原来在广州租了一辆小汽车（车牌号码粤A，具体的其记不清楚了）使用，他们昨天返回广州还车了，赖某顺今天其送钱的时候还要柏曼酒店睡觉的，现在何处其不清楚，“小胖”在希亚酒店跟其一起被抓获了。其不知道查扣的那些银行卡是何人名义开户的，有些是赖某顺本人的银行卡，大部分是别人的卡，什么钟某飞等，这些人他们不认识，没有其名下的银行卡，需要取款的时候“阿明”和“阿健”、赖某顺就会把银行卡交给其，告诉其密码，然后其就去银行把钱提出来。查扣“肖某强”、“张某军”的身份证是其捡来的，平时其用于上网和开房。其负责送钱和取款，工作轻轻松松，每天有几百块钱收入。其知道这是犯法的。2019年9月29日上午，其按照“阿健”的指示送钱到茂名市茂南开发区希亚酒店交给“小胖”，“小胖”是电信诈骗在逃人员，他们一起被你们公安机关抓获了。其是经高中同学赖某顺介绍在2019年7月份来到茂名的，负责帮忙送钱和到银行取款，按照“阿明”、“阿健”等人的指示将钱送到指定地点交给对方，每天要保证身上有6至8万元钱现金，如果上午把钱送出去了，下午就去银行取款，每天其可以得到200至300元钱报酬。钱是诈骗或者赌博的资金，涉及的具体案件其不清楚。其不知道被查扣的那些银行卡是谁的，如果需要取款的话，他们就会把银行卡给其，告诉其密码，然后其就按照指示去银行取款，银行卡是谁的其不知道，有些银行U盾后面写有名字，什么钟某飞，但其不认识这些人，其一般是到银行ATM机取款，只需要密码，不需要用到U盾，银行ATM机一般是每天取款2万元封顶。他们配给其一部荣耀手机，是工作用机，大家平时是通过QQ打电话联系的，所以其没有他们的手机号码。因为其没工作没收入，所以其知道干的事情是犯法的其还要去做。其每个星期要去银行取款大约4次，7月底停工一段时间，中秋也回老家，按计算7月份到现在其大约到银行取款有30次。每次送钱和取款的经过其记不清楚了，最后一次取款是2019年9月28日下午其到东汇城对面的农业银行取了3.47万元钱，最后一次送钱是2019年9月29日上午送了1万元钱到茂南开发区希亚酒店交给“小胖”。2019年5月份，五一劳动节的时候，其在江西老家与其高中同学赖某顺在一起玩，赖某顺打电话跟其说茂名这边有份工作，包吃包住，工作不算辛苦，每天有几百元钱，其当时没有工作，所以就同意了，其从老家坐车先到了广州，再转车在7月1日来到了茂名，见到了赖某顺和“阿明”，他们是长期入住在茂名的柏曼酒店（东汇城店），一般是617、618、619这三个房间，“阿明”是老大，都是他安排工作的，刚开始的时候是“阿明”、赖某顺去银行取钱，其负责送钱，有车来柏曼酒店接其的，其按他们的指示把钱送到指定地点交给对方就行了，其当时怀疑是黑钱，但还不知道是诈骗的钱，7月底的时候，他们停工了一段时间，到了2019年8月10日才再过来茂名，那时候其已经知道钱是来源于诈骗的资金，这时其除了送钱，还要去银行取款，一般是上午送钱，下午取款，赖某顺开车送其去银行取款，“阿明”是老板，“阿健”是管理者，“阿明”、“阿健”负责打电话联系，指挥其做事，一直做到中秋节，其又回老家过中秋节，因为知道是犯法的事，本来不想过来做了，但他们说找不到人接手，所以其又过来茂名帮他们继续送钱和取款。直到2019年9月29日上午其送了1万元钱到茂南开发区希亚酒店给“小胖”（真名冯某爵），然后被抓了，事情经过就这样。其每个星期大约有四天要送钱，如果送了钱出去，下午也要取款，“阿明”要保证有6至8万元钱周转，其前后大约送钱有30多次，取款也是30多次，其每天有200元至300元钱报酬。赖某顺的电话号码是17679187259，微信号昵称“锋子”，微信号“lai908732940”,“阿明”、“阿健”的联系方式其只有通过工作手机的QQ联系。其认罪认罚，想争取从轻处理，其可以联系其同学赖某顺劝他投案自首。2019年6月底，其高中同学赖某顺介绍其来茂名做工，开始的时候其只是负责送钱，按照“阿明”的指示将钱送到指定地点交给他人，到了8月份，“阿健”也来了，其除了送钱还要到银行取款，一直到2019年9月29日被你们抓获。钱的具体来历其也不是很清楚，总之是见不了光的，诈骗或者赌博的资金。其被查扣的那些银行卡不是其本人的，平时是“阿明”他们吩咐其到银行取款才给其用的。身份证是其捡来的，其平时上网和开房的时候使用。当时其没工作，赖某顺介绍其过来的，平时住在酒店，送钱取款也不辛苦，每天有200元至300元钱。他们在茂名一共有4个人，全部住在柏曼酒店（东汇城店），“阿明”是老板，他姓郑，是江西省赣州市区人，“阿健”是管理者的角色，他也是江西省赣州人，其感觉“阿健”与“阿明”是很早就认识的，其和赖某顺是打工者的角色。其可以对“阿明”、“阿健”、赖某顺进行相片辨认。其因诈骗被关押在茂名市看守所。其是经高中同学赖某顺介绍在2019年7月份来到茂名的，负责帮忙送钱和到银行取款，按照“阿明”、“阿健”等人的指示将钱送到指定地点交给对方，每天要保证身上有6至8万元钱现金，如果上午把钱送出去了，下午就去银行取款，每天其可以得到200至300元钱报酬。其自2019年7月开始来茂名为按照“阿明”、“阿健”等人取款平均一天取款4万左右，一个星期取四车左右，送款和取款是同等的，取多少送多少，至今一共为他们取了100万左右的款，送款也是一百万左右。钱基本上都是送给“小胖”，是“阿健”安排其送给“小胖”的。其取款都是在茂名地区和茂南区的银行柜员机取款，其对茂名不熟悉杨时去远的地方有时去近的地方，需要取款时赖某顺就开着黑色小汽车拉其去取款，取款到款就交给赖某顺。取款的卡具体是什么卡其不清楚，有中国农业银行的，中国银行的工商银行卡，中国工商银行的，用得最多的是中国农业银行卡号62284834788225893**、623023470018764175、6230523470027420173、6230523470016949877、6228483478189985273，这些卡取款都是其取的，赖某顺也有取，他取的不多。卡平时都是赖某顺保管，所有银行卡都是他们公用的，安排谁去取款谁就拿卡去取，取完后赖某顺就把卡收回去保管。钱是诈骗或者赌博的资金，涉及的具体案件其不清楚。被查扣的那些银行卡是谁的不知道，如果需要取款的话，他们就会把银行卡给其，告诉其密码，然后其就按照指示去银行取款，银行卡是谁的其不知道，有些银行U盾后面写有名字，什么钟某飞，但其不认识这些人，其一般是到银行ATM机取款，只需要密码，不需要用到U盾，银行ATM机一般是每天取款2万元封顶。他们配给其一部荣耀手机，是工作用机，大家平时是通过QQ打电话联系的，所以其没有他们的手机号码。6214837916022883的卡其不清楚是不是其使用的，一般都是需要取款时赖某顺、“阿健”、“阿明”等人就把卡给其，告诉其密码，卡里有多少钱需要取多少钱，其他的其不清楚。每次送钱和取款的经过记不清楚了，最后一次取款是2019年9月28日下午其到东汇城对面的农业银行取了3.47万元钱，最后一次送钱是2019年9月29日上午送了1万元钱到茂南开发区希亚酒店交给“小胖”。就是他们四个人参与取款，分别是赖某顺、“阿健”、“阿明”和其。其还有一份笔录证实，其不认罪，其没有诈骗。公安机关在其背包扣押的肖某强的身份证是其于2018年4月在中山市往深圳的客车上捡到的。肖某强的身份证平时都是其在使用。2019年6月起用肖某强的身份证在茂名市柏曼酒店（东汇城店）登记住宿是郑某来“阿明”叫其给肖某强的身份证给赖某顺去酒店前台登记开房供他们入住的。使用肖某强的身份证登记住宿的目的是什么这个其就不清楚了。其只是用肖某强的身份证来上网，肖某强在茂名市柏曼酒店（东回城店）酒店登记住宿是赖某顺和郑某来登记使用的。其没有用肖某强的身份证从事过其他的犯罪行为。其跟南宁市港之亚贸易有限公司没有经济来往或则业务来往，你说的公司其听都没听过。其名下那张卡号为：62148379760228**的招商银行的卡其不知道有这张卡，其也没有提供过给任何人使用。其有出租其名下的四张银行卡给“阿明”、“阿健”使用。大概是2019年6月在外地回到赣州市时其和赖某顺吃饭时，他们聊天时其说最近的经济好差压力好大，赖某顺就问其有多少张银行卡是否需要使用，其说其有银行卡，银行卡一张就够了，然后赖某顺说可以把银行卡出租过他使用，一张银行卡400元一个月的租金这样可以缓解一下经济压力接着其就同意了，其就到银行开了四张银行卡交给赖某顺，之后赖某顺如何使用其就不清楚了。其出租了中国银行，中国工商银行、招商银行，中国农业银行的银行卡给赖某顺等人，卡号是多少其忘记了。其出租银行卡给赖某顺等人，赖某顺说是用于淘宝刷单之类的。其是从2019年6月30日或者7月1日开始出租银行卡给赖某顺等人的，其有问过赖某顺，赖某顺说不要怕他在那里不要怕的，他老板给钱他就会给其了，其出租银行卡给赖某顺等人一共收了800元的租金，是赖某顺通过微信转账给其的。其出租银行卡给赖某顺等人获利的800元租金现在已经日常使用了。其是经过高中同学赖某顺介绍在2019年7月份来到茂名的，负责帮忙送钱和到银行取款，按照“阿明”、“阿健”等人的指示将钱送到指定地点交给对方，每天要保证身上有6至8万元钱现金，如果上午把钱送出去了，下午就去银行取款，每天其可以得到200至300元钱报酬。其自2019年7月开始来茂名为按照“阿明”、“阿健”等人取款平均一天取款4万左右，一个星期取四次左右，送款和取款是同等的，取多少送多少，至今一共为他们取了三、四十万左右的款，送款七、八十万左右。送款基本上都是送给“小胖”，是“阿健”安排的。其取款都是在茂名地区和茂南区的银行柜员机取款，其对茂名不熟悉杨时远的地方有时去近的地方，需要取款时赖某顺就开着黑色小汽车拉其去取款，取款到款就交给赖某顺。其取款的卡号具体是什么卡其不清楚，有中国农业银行的，中国银行的工商银行卡，中国工商银行的，用得最多的是中国农业银行卡号62284834788225893**、623023470018764175、6230523470027420173、6230523470016949877、6228483478189985273，这些卡取款都是其取的，赖某顺也有取，他取的不多。银行卡平时都是赖某顺保管所有银行卡都是他们公用的，安排谁去取款谁就拿卡去取，取完后赖某顺就把卡收回去保管。其不知道什么钱。其怀疑是不正当的钱，可能是赌博的钱。2019年的8、9月时其觉得他们取的款是来历不明的钱诈骗的钱，其就和赖某顺说，当时赖某顺说取的钱是“阿明”、“阿健”的钱，后来其就问赖某顺是他们的钱怎么不自己去取，为何要他们帮忙取款，赖某顺就回答其叫其不要管那么多，老板“阿明”、“阿健”叫他们干什么，他们就做就可以了，其他的不要管之后其就没有问了。他们一共有四个人参与取款，分别是郑某来“阿明”郑某平“阿健”，赖某顺和其，老板是郑某来“阿明”郑某平“阿健”，郑某来“阿明”是大老板，小老板是郑某平“阿健”的，其都是听郑某来“阿明”郑某平“阿健”的指示进行取款或送款的，赖某顺负责开车，有时也需要钱银行取款，其负责取款和送款。听郑某来“阿明”郑某平“阿健”给其和赖某顺都配一台智能手机用来作为工作手机，平时他们都是QQ语音来联系，需要开工取款时郑某来“阿明”或者郑某平“阿健”会通过QQ语音联系其或赖某顺，他们会告诉其在包里拿那一张卡到什么银行，取多少钱，密码是多少，取回就回，他们接到任务后，然后赖某顺就拉着其到指定的银行取款，取完款就回来酒店，回来后其就把银行卡交回给郑某来“阿明”或者郑某平“阿健”。取款也是一任务需要送款，他们会通过QQ语音联系其，他们会把工作内容告诉他们把钱送到那里交给谁。其一共出租了四张银行卡给郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”他们使用，有招商银行的卡号是614837976022883，中国银行，中国农业银行，中国工商银行的，其他的卡号其就忘记了。公安机关在其所住的柏曼酒店（东汇城店）619房扣押了多少张卡其不是好清楚，你们当时制作了扣押清单其也在扣押清单签名确认了，所扣押的卡是他们老板郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”也有赖某顺的。卡是郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”两个人的放在他们房间的。具体卡是怎么来的其不清楚，这个你要问郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”。其不清楚是如何区分卡是何人的，需要去取款的时郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”会把卡给其、需要取款时，郑某来“光头”或郑某平是面对面和其说的，他们会告诉其和给其卡，告诉其卡的密码是多少，卡里有多少钱，去取多少钱，取完就回来。需要取款时郑某来“光头”又名“阿明”或者郑某平“阿健”会和其说需要钱取款然后郑某平“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”他们给其银行卡告诉其密码去取多少钱，取款回来后把钱和卡交给郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”他们进行保管。其和南宁市港之亚贸易有限公司没有业务来往。其名下的招商银行的卡号是614837976022883在2019年7月11日和南宁市港之亚贸易有限公司有多笔的资金来往是什么款项其不知道，卡其在2019年6月底时已经以400元一个月一张卡出租给郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”使用了。郑某来“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”他们把卡交给其，卡上在背后有标记到字母。背面的字母代表什么其不知道。字母是郑某来，“光头”又名“阿明”，郑某平“阿健”他们标记的，具体是谁其就不清楚。（五）勘验、检查、辨认笔录1．检查笔录，证实（1）公安机关依法对郑某平的人身进行检查，在其身上搜查出手机2部，身份证及银行卡等物品一批。（2）公安机关依法对刘某华的人身进行检查，在其身上搜查出手机2部，其本人身份证件及银行卡等物品（详见扣押清单）。（3）公安机关依法对赖某顺的人身进行检查，在其身上未发现与案件有关物品。（4）公安机关依法对郭某祥的人身进行检查，在其身上搜查出手机2部，身份证1张及人民币50000元。公安机关依法对郭某祥所住的茂名市茂南区茂名大道高水路19号柏曼酒店619房住处进行检查，在其入住的619客房内搜查出行旅包一个，在行旅包内搜出身份证、银行卡等物品一批。（详见扣押清单）（5）公安机关依法对冯某爵的人身及其入住的茂名市茂南区天桥路希亚富豪酒店816房进行检查，现场搜查出手机2部，现金人民币10000元。（6）公安机关在城南派出所办案区依法对郑某来的人身检查，未发现可以物品。2、辨认笔录，证实（1）郑某平辨认出与其一起入住柏曼酒店6楼房间的“小胖”（郭某祥）；辨认出为其取款的“阿锋”（赖某顺）；辨认出与其一起入住柏曼酒店6楼房间的郑某来；（2）郭某祥辨认出介绍并安排其送钱到银行取钱等犯罪活动的赖某顺；辨认出2019年8月份至今，先后20多次收取其款项的“小胖”（冯某爵），最近一次是2019年9月29日上午在希亚酒店8816房；辨认出指示其送钱和取款的“阿健”（郑某平）；辨认出指示其送钱和取款的老板“阿明”（郑某来）。（3）赖某顺辨认出“阿健”（郑某平）；辨认出“阿明”（郑某来）；（4）刘某华辨认出带其到茂名从事取款工作的郑某平；（5）冯某爵辨认出2019年9月29日上午在希亚酒店8816房内交付其一万元人民币的外省男子（郭某祥）。（六）视听资料，证实公安机关对郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥的讯问进行同步录音录像。以上证据来源合法，证据间能相互印证，本院予以确认。对上诉人及其辩护人所提意见，本院综合评析如下：一、关于是否构成诈骗罪。综合全案证据来看，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥明知他人实施电信诈骗的犯罪行为而为他人提供帮助，组织他人取款，提供银行卡等事实，有银行流水、银行开户资料、证人证言、被害人陈述及上诉人的供述予以证实，证据确实充分，足以证实四名上诉人在整个电信诈骗犯罪活动中，协助他人完成诈骗犯罪的最后一个环节，其行为构成诈骗罪。且原审判决已作评述，本院亦予认可，不再赘述。二、关于郭某祥是否构成妨害信用卡管理罪。经查，公安机关抓获郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥时，扣押到银行卡共计39张，其中，从郑某平处扣押到同案人刘某华银行卡一张，该银行卡不认定为四名上诉人非法持有他人的银行卡，再扣除该银行卡及四名上诉人个人的银行卡，四名上诉人非法持有他人的银行卡为21张。郭某祥伙同郑某来、郑某平、赖某顺持有他人大量的银行卡分工合作到各柜员机取电信诈骗款，其行为在侵犯了被害人财物所有权的同时也侵犯了国家的信用卡管理制度，郭某祥应对该两种犯罪行为承担刑事责任。三、关于从轻、减轻情节。关于上诉人所提各自的从轻、减轻情节，原审判决已作为量刑情节予以考虑，本院不再重复评价。本院认为，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥以非法占有为目的，明知他人实施电信诈骗而为其提供帮助，提供银行卡取款，安排他人取款或亲自到银行提取诈骗赃款，其中，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺共计作案三次，骗得他人财物人民币77600元，上诉人郭某祥作案二次，骗得他人财物人民币60000元，均数额巨大，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥的行为构成诈骗罪。同时，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥还共同非法持有他人信用卡共计21张，数量较大，上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥的行为又构成妨害信用卡管理罪。对上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥应予数罪并罚。原审判决认定上诉人郑某来、郑某平、赖某顺、郭某祥犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑恰当，审判程序合法，应予维持。上诉人妨害信用卡管理罪上诉及其辩护人所提要求改判的理由依据不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 张书铭审 判 员 张 驰审 判 员 周经辉二〇二〇年十二月三十日法官助理 柯雅丽书 记 员 陈 烨附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。