河南省正阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1724刑初395号公诉机关正阳县人民检察院。被告人叶松林，男，1990年5月7日出生，汉族，退伍军人，中共党员，农民，现住河南省正阳县。因赌博于2018年1月25日被正阳县公安局行政拘留十日。因涉嫌诈骗罪于2020年1月24日被正阳县公安局刑事拘留，后于2020年1月27日被正阳县公安局变更强制措施监视居住。因涉嫌诈骗罪于2020年6月23日被正阳县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪于2020年7月6日被正阳县人民检察院批准逮捕，同月次日被正阳县公安局执行逮捕。指定辩护人黎佳，河南明信律师事务所律师。正阳县人民检察院以正检一部刑诉（2020）364号起诉书指控被告人叶松林犯诈骗罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。正阳县人民检察院指派检察员闵洁出庭支持公诉，被告人叶松林及指定辩护人黎佳到庭参加诉讼。现已审理终结。正阳县人民检察院指控：1、2017年12月份的一天，正阳县兰青乡的村民祝某2购买叶松林销售的本田雅阁轿车，约定首付7.8万元车款、贷款9万元。2017年12月4日至2018年2月7日期间，祝某2通过微信、银行卡向叶松林转账共计7.8万元的购车首付款，被告人叶松林也没有给祝某2提车，而是将钱用于偿还自己的债务。祝某2报警前，叶松林已退还祝某22.3万元，2020年3月30日，叶松林退还祝某22万元，并达成还款协议，取得祝某2的谅解。2、被告人叶松林向河南省京良汽车销售服务有限公司何某提出为祝某2办理车辆贷款的业务，并要求何某向其发放贷款。2018年2月12日，叶松林谎称自己已经给祝某2提到了轿车，让何某先给其放款。后何某自己垫付9万元向叶松林转账，扣除五百元手续费叶松林收到8.95万元。叶松林收到该款后未给祝某2提车，也未将8.95万元退还给何某，而是将钱用于偿还自己的债务。叶松林为非法占有该财物，采取变更其手机号码、删除对方微信的方式躲避对方让其退钱。何某报警前，叶松林已退还给何某2.35万元。2020年4月26日，叶松林退还何某2万元，达成还款协议，取得何某的谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被害人祝某2、何某的陈述、被告人叶松林的供述和辩解、证人祝某1的证言、书证、视听资料等。公诉机关认为被告人叶松林以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人叶松林对公诉机关指控的罪名无异议，辩解指控的诈骗数额不实，对祝某2的7.8万元有异议，认为是其与祝某2系民事借款且金额中包括两人之间的人情往来。指定辩护人黎佳对公诉机关指控的罪名没有异议，对于指控的事实有异议。主要的辩护意见：叶松林系坦白、初犯偶犯且当庭自愿认罪，积极退赔被害人的部分损失并取得了部分被害人的谅解，具有法定及酌定从轻处罚情节。经审理查明2017年12月的一天，正阳县兰青乡村民祝某2购买叶松林销售的本田雅阁轿车，约定首付7.8万元车款、贷款9万元。2017年12月4日至2018年2月7日期间，祝某2通过微信、银行卡向叶松林转账购车首付款共计7.8万元。后因祝某2征信问题、无法贷款，遂祝某2以其父亲祝某1的名义签订贷款合同。被告人叶松林收到购车首付款后未给祝某2提车，而是将钱用于偿还自己的债务。2018年2月12日，叶松林谎称自己准备提车并将车辆合格证发给何某，让何某先给其放款。后何某自行垫付9万元转账给叶松林，在扣除五百元手续费后叶松林实际收到8.95万元。叶松林收到该款后仍未给祝某2提车，也未将8.95万元退还给何某，而是将钱用于偿还自己的债务。叶松林为非法占有该财物，采取变更其手机号码、删除何某微信的方式躲避退钱。至两被害人报案前，被告人叶松林分别退还祝某22.3万元、何某2.35万元。正阳县公安局于2020年1月24日立案侦查后，叶松林于2020年3月30日退还祝某22万元，并达成还款协议，取得祝某2的谅解。后于2020年4月26日，叶松林退还何某2万元，达成还款协议，取得何某的谅解。本案审理过程中，何某表示对叶松林不予谅解。认定上述事实的证据如下：1、被告人叶松林的供述和辩解：大概2017年12月时，具体什么时间记不住了，我在正阳县真阳镇慎西路南段和张永兴经营“凯瑞德汽车销售有限公司”。祝某2知道我在卖车，他联系我说想买一辆本田雅阁。我给他报价17万多，祝某2同意了并通过支付宝给我转了一万元定金。付定金后，我就先帮祝某2做分期并把祝某2的身份证拍照发给何某。何某查后，说祝某2征信有问题办不了分期，然后祝某2就以他爸祝某1的名义办理汽车分期贷款。祝某1汽车分期贷款申请通过后，我一直找不到祝某2要的车。正好当时我们店里另一客户准备提车了，我就给祝某2说先把车的首付款交了，我先用钱帮客户提车，等他提车时就不用再交首付款了，祝某2同意后又通过支付宝转了5万多块钱。我帮另一客户提车后，客户把车款都给我了。后来直到2017年过年时，我也没有帮祝某2找到他想要的车型。加上我之前欠别人钱，过年时别人找我要账，我就把祝某2的首付款用来还账了。还账之后，我给祝某2说他的首付款我先用了，但具体干啥我没有告诉他，还说等找到他想要的车再凑钱给他付首付。我没有提前跟祝某2说这个事，我怕提前跟他说了，祝某2不同意。2017年春节，我在微信群里看到别人发布的车辆信息中有祝某2想要的车。我就联系这人让他把这辆车的合格证发给我。同时我我也给祝某2说了，我俩就决定买这辆车。我一边凑首付款，一边给何某联系说有车了，准备提车，让她先把车辆贷款的钱转给我。何某通过银行卡转账自己垫钱给我转了89500元。因为没有凑够车首付款没有提成车，何某转给我的钱一直在我拿着，后来也用来还账了。2017年过了年，我实在借不到钱了，凑不齐车的首付了，我就给祝某2说钱我用了，现在凑不到钱了，钱算我先欠他。中间我也陆续还了祝某2一些钱，现在还欠他五万五千元。到2019年5月，期间祝某2一直联系我要钱，但我实在是没有钱给他。何某也一直找我要钱，到2018年11月，因为没钱还何某，我就把她微信删了，手机号拉黑。立案前后我已经给他俩退了一部分钱了，并且约定了剩余的还款时间，他俩给我写了谅解书。叶松林在庭审过程中表示自愿认罪，但对公诉机关指控的诈骗祝某2的事实有异议。其认为该款项系借款且二人之间系朋友关系有部分金额是二人之间人情往来。2、被害人祝某2的陈述：2017年12月，我找叶松林买车并且给他付了7.8万首付，直到现在车也没提回来。从2017年12月4日到12月18日，我陆续转账给叶松林7.8万元。因为我当时一直在外地，没有管这事，都是让我父亲通过叶松林签的贷款合同。叶松林一开始给我说没有我想要的车，后来他又说山西那边有车。2018年1月我和他一起到山西提车。到后他说，我只付了百分之三十首付并且金融贷款公司没把贷款转给他，没有给我提车。从那后他以各种理由说提不成车，我找他退钱，他说没钱，还说把我的钱用了。据听说叶松林是赌博输完了钱。2018年春，叶松林说能从别的地方拆借出来一部分钱后再给我提车。但是后来他还是一拖再拖不给我提车，我就让他还钱。2018年下半年的时候他陆陆续续退给我2.3万元，到现在还有5.5万元没有退给我。2018年2月底何某问我车提没提还说叶松林之前给她说已经提到车，让我赶紧把车的手续办下来，她们公司需要车的手续。我才知道叶松林骗了贷款公司。3、被害人何某的陈述：2017年年底，叶松林联系我说他有个客户叫祝某2，想买车要贷款9万元并提供给我了祝某2的资料。经过公司查询，祝某2不符合贷款条件。后来叶松林又联系我说祝某2用他父亲的名字申请贷款并且提供了我资料。之后叶松林通过微信把祝某2父亲祝某1的资料发给我了，公司审核了之后祝某1符合贷款条件。2018年年初，祝某1签订了汽车贷款分期合同。提交资料后，郑州公司批了九万元贷款，我就联系叶松林说贷款批了但需要车提出来上完牌有合格证后才能把贷款提出来。叶松林当时给我说，祝某2首付没交够，提不了车。2018年2月一天，叶松林联系我说客户已经交了首付，准备提车并发给我汽车的合格证。我当时看到车辆合格证就通过我母亲张昆的工行账号（62×××79）给叶松林的建设银行（6217xxxx7648）转账了89500元。转账之后，我问叶松林提车没有，他说没有并没有跟我说具体原因。后来我又多次催他，他还是以各种理由说提不成车，再后来我就联系不上他了。报警前叶松林退还给我2.35万元，还有6.6万元没有退还给我。本案审理过程中，被害人何某表示对叶松林行为不予谅解。4、证人祝某1的证言：证实因祝某2征信有问题，其为祝某2贷款买车。祝某2向叶松林支付7.8万元首付款后未提到车，听祝某2说叶松林还他2.3万元。5、户籍证明：证实叶松林具有完全刑事责任能力。6、前科证明及行政处罚决定书、行政拘留执行通知书：证实叶松林因赌博于2018年1月25日被正阳县公安局行政拘留十日。7、到案证明：证实正阳县公安局民警于2020年1月24日将叶松林抓获。8、转账记录：证实祝某2转账叶松林7.8万元购车首付款。9、贷款抵押合同：证实祝某2以其父亲祝某1的名义申请购车贷款。10、汇款回单、账户明细清单、民事判决书：证实何某在扣除手续费后实际向叶松林转款89500元，该数额已经判决确定。11、聊天记录、和解协议书：证实叶松林以为祝某2办理车辆贷款为由骗取何某为其发放贷款8.95万元，后双方在案件强制执行过程中达成和解协议。12、刑事裁定书：证实叶奎玲以无法提供被告人叶松林下落为由，向正阳县人民法院申请撤回刑事自诉。13、和解协议书、谅解书：证实叶松林取得被害人祝某2、何某谅解的事实。本案审理过程中，被害人何某表示因叶松林未按照约定退还款项，其对叶松林不予谅解。14、党员登记表、中国共产党兰青乡丁毛楼村支部委员会出具证明：证实叶松林系正式党员。15、视听资料：证实侦查机关讯问叶松林同步录音录像，期间无违法违纪情况。以上证据经当庭举证、质证，合议庭评议，予以采纳。本院认为，被告人叶松林以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关罪名成立，予以支持。被告人叶松林到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。叶松林于案发后退回部分赃款并取得了部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人叶松林辩解公诉机关指控的诈骗祝某2不属实，该款系借款且指控的数额中含有其与祝某2间包括人情往来。经查，综合在卷证据，叶松林收到祝某27.8万元购车首付款后用于偿还自己债务且多次以各种理由推脱提车，至案发仍未按照约定为祝某2提车。被害人祝某2表示不再购车并多次向叶松林催要首付款后，叶松林方退还祝某22.3万元且未再继续退还，其非法占有钱财的主观故意明显。结合在卷的转账记录、被害人陈述及被告人的供述、证人证言、谅解书等，足以证实叶松林诈骗祝某2的数额5.5万元。叶松林辩解该数额中有二人之间的人情往来，但在卷材料中无证据予以印证且其未提供证据予以证实。综上,叶松林的辩解与本院查明的事实不符，不予采纳。对叶松林指定辩护人辩称叶松林具有坦白情节、自愿认罪且系初犯偶犯、积极退赃并取得部分被害人谅解，具有法定及酌定从轻处罚情节。经查，该辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。综合全案案情，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶松林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月23日起至2024年6月18日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。逾期未缴，强制缴纳。）。二、责令被告人叶松林继续退赔被害人的损失共81000元，其中被害人祝伟伟35000元，被害人何彦46000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余黎明审 判 员  闵 记人民陪审员  乔 纳二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  井 旺