宁夏回族自治区灵武市人民法院刑事判决书（2020）宁0181刑初259号公诉机关宁夏回族自治区灵武市人民检察院。被告人闵晓凤，公民身份号码×××，户籍所在地宁夏灵武市，住宁夏灵武市。2019年12月26日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局宁东公安分局刑事拘留，2020年1月21日经灵武市人民检察院批准，由银川市公安局宁东公安分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。指定辩护人朱某，宁夏迪通律师事务所律师。宁夏回族自治区灵武市人民检察院以灵检一部刑诉(2020）246号起诉书指控被告人闵某犯诈骗罪，于2020年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。灵武市人民检察院指派检察员吴某1依法出庭支持公诉。被告人闵某及其指定辩护人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区灵武市人民检察院指控，被告人闵某在明知自己没有还款能力的情况下，隐瞒自己债务缠身、多张信用卡到期无法偿还的真相，在灵武市、宁东镇找被害人唐某1、陈某、陶某等30名被害人代还信用卡，通过用手机银行转账、副卡套现、信用卡挂失等方式骗取各被害人共计206741元，所得钱款挥霍。其中：1、2019年2月18日，骗取被害人唐某12200元；2、2019年3月2日，骗取被害人陈某4000元；3、2019年4月9日，骗取被害人陶某2300元；4、2019年6月1日，骗取被害人司马某3500元；5、2019年6月5日，骗取被害人王某16500元；6、2019年6月16日，骗取被害人王某23139元；7、2019年7月4日，骗取被害人马某13600元；8、2019年7月10日，骗取被害人孙某8430元；9、2019年8月6日，骗取被害人张某14000元；10、2019年8月6日，骗取被害人赵某6600元；11、2019年8月7日，骗取被害人李某18900元；12、2019年8月10日，骗取被害人何某5300元；13、2019年8月12日，骗取被害人杨某113700元；14、2019年8月15日，骗取被害人唐某23700元；15、2019年8月27日，骗取被害人张某24600元；16、2019年8月28日，骗取被害人马某24800元；17、2019年8月28日，骗取被害人杨某26467元；18、2019年8月29日，骗取被害人查某18400元；19、2019年8月29日，骗取被害人吴某25600元；20、2019年8月29日，骗取被害人马某39600元；21、2019年8月31日，骗取被害人马某420000元；22、2019年9月4日，骗取被害人付某6700元；23、2019年9月5日，骗取被害人马某54900元；24、2019年9月9日，骗取被害人强某15200元；25、2019年9月30日，骗取被害人吴某39000元；26、2019年10月13日，骗取被害人查某24600元；27、2019年11月8日，骗取被害人刘某8005元；28、2019年11月14日，骗取被害人杨某39900元；29、2019年11月21日，骗取被害人谢某7300元；30、2019年12月25日，骗取被害人李某25800元。2019年12月26日，被告人闵某被抓获归案，归案后如实供述主要的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、立案决定书、银行流水、微信记录等书证；证人张某3、祁某、杨某4的证言；被害人杨某3、王某2、孙某等人的陈述；被告人闵某供述与辩解；辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人闵某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计206741元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人闵某归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人闵某自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人闵某有期徒刑六年六个月，并处罚金。被告人闵某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，但辩称其给部分被害人出具过欠条，马某4、马某3、马某5等人已通过民事诉讼将其起诉，并给被害人李某1抵押过手表及手链，不应再认定为诈骗。其辩护人的辩护意见是，被告人闵某具有偿还能力，应当以民事案件进行认定，被告人闵某具有坦白情节，自愿认罪认罚，悔罪态度好，且系初犯、偶犯，希望法庭从轻处罚。经审理查明，2019年2月18日至12月25日期间，被告人闵某在明知自己没有还款能力的情况下，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，通过他人代还信用卡后，采取手机银行转账、副卡取现、信用卡挂失等方式骗取唐某1、陈某、陶某等30名被害人共计206741元。其中：1、2019年2月18日，骗取被害人唐某12200元；2、2019年4月9日，骗取被害人陶某2300元；3、2019年5月17日，骗取被害人陈某4000元；4、2019年6月1日，骗取被害人司马某3500元；5、2019年6月5日，骗取被害人王某16500元；6、2019年6月16日，骗取被害人王某23139元；7、2019年7月4日，骗取被害人马某13600元；8、2019年7月10日，骗取被害人孙某8430元；9、2019年8月6日，骗取被害人张某14000元；10、2019年8月6日，骗取被害人赵某6600元；11、2019年8月7日，骗取被害人李某18900元；12、2019年8月10日，骗取被害人何某5300元；13、2019年8月12日，骗取被害人杨某113700元；14、2019年8月15日，骗取被害人唐某23700元；15、2019年8月27日，骗取被害人张某24600元；16、2019年8月28日，骗取被害人马某24800元；17、2019年8月28日，骗取被害人杨某26467元；18、2019年8月29日，骗取被害人查某18400元；19、2019年8月29日，骗取被害人吴某25600元；20、2019年8月29日，骗取被害人马某39600元；21、2019年8月31日，骗取被害人马某420000元；22、2019年9月4日，骗取被害人付某6700元；23、2019年9月5日，骗取被害人马某54900元；24、2019年9月9日，骗取被害人强某15200元；25、2019年9月30日，骗取被害人吴某39000元；26、2019年10月13日，骗取被害人查某24600元；27、2019年11月8日，骗取被害人刘某8005元；28、2019年11月14日，骗取被害人杨某39900元；29、2019年11月21日，骗取被害人谢某7300元；30、2019年12月25日，骗取被害人李某25800元。2019年12月26日，被告人闵某被抓获归案，归案后如实供述主要的犯罪事实。另查明，被害人马某4于2019年10月21日将被告人闵某起诉至本院，本院依法作出（2019）宁0181民初6420号民事调解书，调解书生效后被告人闵某未按照调解协议履行。被告人闵某在骗取被害人李某1财物后，将手表一块及手链一条押给被害人李某1，但因所押财物价值未知，被害人李某1明确表示不接受财物。上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、银行卡交易明细、银行情况说明、通话记录、微信记录、银行卡照片、微信截图、借条、转账记录等书证；证人张某3、祁某、杨某4等人的证言；被害人唐某1、陈某、陶某、司马某、王某1、王某2、马某1、孙某、张某1、赵某、李某1、何某、杨某1、唐某2、张某2、马某2、杨某2、查某1、吴某2、马某4、马某3、付某、马某5、强某、吴某3、查某2、刘某、杨某3、谢某、李某2的陈述；被告人闵某的供述与辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人闵某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，在被害人帮其代还信用卡后，通过手机银行转账、副卡取现、信用卡挂失等方式多次骗取他人财物共计206741元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。对于被告人闵某辩称的给部分被害人出具过欠条，马某4、马某3、马某5等人已通过民事诉讼将其起诉，并给被害人李某1抵押过手表及手链，不应再认定为诈骗的意见，经查，被告人闵某主观上具有非法占有的目的，客观上在他人代还信用卡后，采取手机银行转账、副卡取现、信用卡挂失等方式骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人闵某给部分被害人出具欠条以及抵押财物，系非法占有被害人财物后的一种安抚手段，该辩解意见不予采纳。其指定辩护人辩护的被告人闵某具有坦白情节，自愿认罪认罚，悔罪态度好，系初犯、偶犯的意见与审理查明的事实相符，予以采纳，其他辩护意见不予采纳。被告人闵某归案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人闵某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人闵某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日起至2026年6月25日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、作案工具：1、手机二部（OPPOR17一部，蓝紫色相间，手机串码867871043779079,867871043779061；苹果手机一部，金色，型号A1524，手机串码352044071234738）2、银行卡16张（兴业银行卡8张，姓名均为：minxiaofeng,卡号分别为：6250844929432016、6250844894742100、6250844929429145、6250844929421431、6250836040530439、6250836040553803、6250836040525322、6250844929433477；建设银行卡5张，姓名均为minxiaofeng,卡号分别为6259654023375628、6259654023167793、6259654022149933、6227080568405597、6227081318731241；工商银行卡2张，姓名均为minxiaofeng,卡号分别为4135190010974714,6229100054215843；黄河农村商业银行卡2张，姓名为minxiaofeng，卡号为×××；农业银行卡1张，姓名为minxiaofeng,卡号为×××），依法予以没收，上缴国库；三、扣押身份证一张（姓名闵某，身份证号×××），依法予以返还；四、责令被告人闵某向被害人唐某1、陈某、陶某、司马某、王某1、王某2、马某1、孙某、张某1、赵某、李某1、何某、杨某1、唐某2、张某2、马某2、杨某2、查某1、吴某2、马某4、马某3、付某、马某5、强某、吴某3、查某2、刘某、杨某3、谢某、李某2进行退赔（具体退赔数额详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 陈祥伟人民陪审员 徐凤梅人民陪审员 宁灵芝二○二○年十二月二十九日书记员 易 慧附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。