福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初295号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人陈森煌，男，1980年9月24日出生于福建省福州市，汉族，硕士研究生文化，户籍地福建省福州市晋安区，住所地福州市台江区。因本案于2018年10月12日被福州市公安局台江分局取保候审，2019年10月10日被福州市公安局台江分局监视居住，2020年4月7日被福州市晋安区人民检察院取保候审，2020年5月15日被本院决定取保候审，2020年11月19日经本院决定于次日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人方志顺、林日方，福建名仕律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检一部刑诉〔2020〕142号起诉书指控被告人陈森煌犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因遗漏罪行，福州市晋安区人民检察院又以晋检一部刑追诉〔2020〕3号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院再次公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察官赵希霞出庭支持公诉，被告人陈森煌及其辩护人方志顺、林日方到庭参加诉讼。诉讼中，因需要补充侦查，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、参加黑社会性质组织 福建嘉源金服房产代理有限公司（以下简称嘉源公司）长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。被告人陈森煌于2016年底，通过出资入股嘉源公司、加入公司微信群参与经营管理、参与公司日常管理、提供银行卡给嘉源公司用于经营“套路贷”、过户被害人房产、参与软暴力讨债等方式参加该黑社会性质组织。 二、诈骗 被告人陈森煌于2016年底出资入股嘉源公司，通过公司微信群参与经营管理，并提供其本人及妻子的银行账号给嘉源公司用于经营使用，被告人陈森煌提供的银行卡被用于被害人林某23、程某2、赵某2、陈某30、陈某31、陈某13、林某24、施某、郑某6、黄某10、林某13、申某、杨某4、林某15、张某8、陈某23、陈某32、林某25、王某5、唐某2、郭某3、张某10、吴某9、江某3、卢某、倪某2、唐某、叶某3、林某26、颜某、黄某13、吴某6、程某、郑某9、林某27、陈某32、郑某10、杨某3、林某10、曹某、谢某6、王某11、郑某11、林某28、赵某3共计46人被“套路贷”诈骗案转账、收款，所涉犯罪经审计造成该46名被害人损失共计人民币952.4252万元。 2016年底嘉源公司假借民间借贷之名，诱使被害人赵某3办理房产过户公证、签订授权委托书。陈森煌在未真实出资购买的情况下，经陈森煌协助，将赵某3位于福州市鼓楼区××路××号××村××座××单元的房产过户到陈森煌名下，办理所谓“过户贷”。后嘉源公司通过诱使赵某3签订空白合同、虚增借款金额、制造虚假流水等方式，通过收取砍头息、代办费、手续费、看点费等“套路贷”犯罪手段，诱使赵某3向嘉源公司借款并虚增金额到236万元，形成虚假债务，实际支付赵某335.337万元。其间，陈森煌等人曾多次上门以撬锁、威逼搬离、强占房产、写大红字等非法方式催讨非法债务，在赵某3家属支付223.5万元后，方将上述房产以买卖的形式过户还给赵某3家属。赵某3及其家属先后向嘉源公司支付270.19万元，损失234.853万元。陈森煌于2018年10月12日自动投案。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈森煌参加黑社会性质组织，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以参加黑社会性质组织罪追究其刑事责任。被告人陈森煌伙同他人以非法占有为目的，以过户贷等“套路贷”犯罪形式，通过虚增借款金额等虚构事实、隐瞒真相的套路手段，非法骗取他人财物达234.853万元，造成被害人损失达952.4252万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈森煌在判决宣告以前一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。被告人陈森煌在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。提请本院依法惩处。 被告人陈森煌在庭审过程中对公诉机关指控的罪名不持异议，表示自愿认罪，但辩称他没有入股嘉源公司，只是借钱给杨哲，当时是杨哲找他借钱说嘉源公司做“过桥”生意。他是在杨哲出事之后，才知道杨哲等人在实施“套路贷”。其辩护人认为，被告人陈森煌在参加黑社会组织犯罪中参与度低、作用小，属于一般参加者。陈森煌没有参与公司管理，在微信群里只是对自己的资金进行安全监管。陈森煌过户被害人赵某3的房产，仅是配合公司出一个“人头”，且陈森煌参与诈骗金额应为168.516万元，系从犯，具有自首情节，并在庭审中能自愿认罪，系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻、减轻处罚，在三年以下有期徒刑量刑并适用缓刑。 经审理查明： 一、参加黑社会性质组织 嘉源公司系长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序的黑社会性质组织。被告人陈森煌于2016年底，通过出资入股嘉源公司，加入公司微信群参与公司经营和日常管理，并提供银行卡给嘉源公司使用，同时参与过户被害人房产及软暴力讨债。 二、诈骗 被告人陈森煌于2016年底出资150万元，入股嘉源公司，占股15%，用于嘉源公司经营，并通过公司微信群参与管理，陈森煌提供其本人及妻子的银行账号给嘉源公司用于经营使用，现已查实用于被害人林某23、程某2、赵某2、陈某30、陈某31、陈某13、林某24、施某、郑某6、黄某10、林某13、杨某4、林某15、张某8、陈某32、林某25、王某5、唐某2、郭某3、张某10、杨某5、吴某9、江某3、卢某、倪某2、唐某、叶某3、林某26、颜某、黄某13、吴某6、程某、郑某9、林某27、陈某32、郑某10、杨某3、林某10、曹某、谢某6、王某11、郑某11、林某28、赵某3等44人被诈骗案转账、收款使用。 2016年12月至2017年8月，嘉源公司采用“套路贷”诈骗方式，与被害人赵某3签订空白借款合同。被告人陈森煌在未真实出资购买的情况下，协助嘉源公司将赵某3位于福州市鼓楼区××路××号××村××座××单元的房产过户到陈森煌名下，办理所谓“过户贷”。其间，陈森煌等人曾多次上门以撬锁、威逼搬离、强占房产、写大红字等非法方式催讨非法债务。赵某3先后向嘉源公司实际借款199.7万元，赵某3归还包括砍头息、手续费、看点费等共计313.853万元，方将上述房产以买卖的形式过户至赵某3家属名下。嘉源公司共计骗取赵某3人民币114.153万元，诈骗既遂。2018年10月12日，陈森煌至公安机关投案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1.内资企业登记基本情况表，证明福建嘉源金服房产代理有限公司的情况。 2.嘉源股东股本配比数及借款汇总、借款结息、借款明细、陈森煌入股资金明细、嘉源金服日报表、利润表，证明公安机关从嘉沁公司财务吴蓥颍制作的云盘材料中提取的关于嘉源公司股东情况，陈森煌系嘉源公司股东。其中魏守斌占股35%、杨哲占股30%、林剑辉占股20%、陈森煌占股15%，四人分别出资350万元、300万元、200万元、150万元，陈森煌与杨哲借款利率均为1.3分/月。 3.微信聊天记录，证明公安机关从陈森煌处提取到其与魏总、小魏总、杨哲、饶翔宇等六人组建的微信群的相关聊天记录。其中陈森煌在该群内有发言称，“@魏斌俤二押登记的政策你有去了解吗？各个渠道了解的信息都不同哦”、“嘉源材料组两人竟然都请假，昨天单子很多还从嘉沁调，今天没人还好没单子签约，但有客户在谈，业务员还在冲量，还是要有制度至少有人保证公司业务正常运营”、魏斌俤发言称“杨总，手上客户之前受理过公证的个个都是宝贝”，陈森煌接话称“是的，停一停，专注老客户”、杨哲发言：“大家看一看公司的一些处置不了要两年的房子能不能找到一些买家或者自己投资”、“价格可以低一些。还需要流动性。太多钱在房子里不是好事。”魏斌俤：“杨总的意思，买卖合同可以先签，手续等条件成熟再履行，对吧@吉吉”，陈森煌接话称“叫小明整理下发出来？”，杨哲回复：“可以。”后魏斌俤对陈森煌说：“可以啊，陈总。”陈森煌回答称：“@打人别打脸你叫小明整理一下发出来，我出来了。”魏斌俤问：“@吉吉杨总，不能过户的房子，钱款要怎么付？”杨哲回答：“怎么付看情况啊。付款的难度跟价格挂钩嘛”，魏斌俤回答：“@吉吉需要支援我会100%配合的。”杨哲称：“而且现在公司资金也紧张。这个体量我们也不打算再投入了。保持体量。嗯，你跟斌弟可以考虑一下。从资金成本和拿来做其他的项目收益来考虑一下。”陈森煌接着就回答：“这样吧，晚上或者明天一起坐下来聊下，先定下这两套怎么处理@魏斌俤@用心看世界@吉吉@打人别打脸”。陈森煌在接下来的对话中，称“省里面出名单了，上名单的都抓，第一批名单第二批名单这周都出来了，第三批月底会出来，包括一张身份证，专项整治，名单看看能不能早弄到，我也在问”。在群内有人说：“早上陈德硕他爸回了个电话，话意变了，说这个是套路贷，要不就把房子清空给他，要不就继续打官司，压根不提钱的事情，我怕录音，我也不敢多说什么！陈德硕的材料在准备下，准备应诉了。”饶翔宇就回答称：“有毛病，那要重新设计下话术了，之前那种话术可能不行”，陈森煌就接话称：“叫上律师一起商量一下。”陈森煌还在接下来的聊天中，发布相关打击套路贷的规定等新闻，同时在群内发布信息：“建议：微信群里不要出现资金符号或单位（元、万、角、毛），网J开始自动抓取和搜索，要交代材料组和财务。”后魏总就回复陈森煌称：“去年我都交代的好多次的，他们一直不改。”后为商量应对银保监会规范民间借贷的规定，讨论嘉源公司的经营模式，魏总也让陈森煌等人“傍晚5点出发去金茂府，六点开席。” 在另一个有杨哲、席小明、魏总、明杰、饶翔宇的“风控群”内，席小明发布相关的房产证单面后，称“一押30万”，陈森煌就回复称：“这里面不是有抵押，要解押？”，席小明回复称：“欠一两万”，陈森煌就回答：“OK看点。”席小明：“客户周一周二过来”并发布了相关的房产证，陈森煌就在群内发布了相关的照房产看点照片。扬哲群内称：“陈总看点”，饶翔宇调侃到：“哇赛，看来要买下来”，陈森煌就回答称：“吃利息就可以了，才不买哦。”同时还专门与席小明说：“这个万杰，要叫业务员要跟紧客户。另外一套也要押过来，不行就过了。”席小明回答：“好的。”陈森煌还问：“有没有小孩或老人入住”。在另外的被害人魏某2的部分，在群里多人讨论利息等后，陈森煌在其中有说道：“让他去还掉高的？后面高点给他，梯度贷款。”在另一起席小明发布的房产证照片后，陈森煌回答：“洋下新村，进线了，过户押。”陈森煌在群内又发布了《北京市公证协会关于暂停办理部分公证业务的紧急通知》，同时又说道：“解押的利息要翻倍了，我们只关心委托公证。”，并指示他们去对相关房产看点，还详细列明了“全权委托公证实操细则”，还称：“今天赵某3如果没有来还款，要想想怎么弄他了，不能一直拖，怎么收他费用@嘉源席小明房拆二押1.68分@吉吉”、“赵某3他父母死赖着，怎么搞，在等警察了，要不然等半夜电水切了？”、后杨哲指示他“等警察来你露个脸先走，然后小弟继续。”后陈森煌在微信群内称“张甜甜逾期了，电话没接，只押了预告登记证，抓紧要催收了。” 4.接受证据材料清单及银行流水明细，证明陈森煌本人名下兴业银行1172××××0601自2017年11月6日至2018年6月2日的银行交易流水及其名下建设银行账户6229××××1717自2016年9月1日至2019年7月31日银行交易流水；陈森煌其妻子林某31名下中国建设银行账户6217××××0478自2016年12月1日至2019年9月21日银行交易流水。 5.被害人赵某3的陈述及辨认笔录、银行交易明细、借条、借款补充合同、收条、借款居间合同、协议书、授权委托书、借条补充协议、借款合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、押金条、房屋租赁合同、房产证、身份证、用电客户过户、更名申请表、福州市自来水公司居民用水业务申请表、长拆分期明细表、短拆分期明细表、日记账、客户往来汇总，证明2016年12月其向嘉源公司借款114万元，答应席小明做了过户贷，将其名下位于福州市鼓楼区××路××号××村××座××单元房产解押后，过户至嘉源公司指定的人员名下，后陈森煌（陈总）带人拍照看点，他就收到了陈森煌卡给他转账114万元，后他还款及利息、费用，期间席小明对其电话催收，后嘉源公司安排陈敏上门撬锁、拉电闸、关煤气等。至2017年11月13日，他父亲卖房后，一次性转账223.5万元至陈森煌名下帮他结清了嘉源公司的欠款。 6.被害人陈某13的陈述、借款材料、嘉源公司房拆分期明细表、日记账、期金明细表、现金收支报表、银行交易明细、同案犯魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、陆世文、魏守成等人的供述、辨认笔录、审计报告等，证明2016年12月至2017年9月，被害人陈某13以其位于福州市仓山区××路××号××小区××座××单元的房产为抵押，向嘉源公司共计借款40万元。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取陈某1310.5365万元，诈骗既遂。期间，2017年9月18日，由陈森煌审批同意后，指使吴华通过林叔龙账户向陈某13放贷30万元。被告人陈森煌对其本人在风控审批表上的签字予以确认。 7.被害人林某23的陈述及相关房产证复印件、购房买卖合同、借款合同等材料、日记账、银行交易明细、证人张某11的陈述，同案犯林叔龙、席小明、陆世文的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片、微信聊天记录截图，证明2015年10月至2016年9月间，被害人林某23以其名下福州市仓山区浦上大道中茵加洲花城8#03的车位作抵押，先后三次向嘉沁公司借款共计29万元（15万元、6万元、8万元），扣除砍头息、费用等合计3.465万元，实际收到借款25.535万元。林某23后续归还本金、利息等合计29.77万元。2016年12月至2018年3月间，林某23先后以上述车位以及其母亲陈某33位于福州市鼓楼区××路××村××＃楼××层××单元房产作抵押，先后六次向嘉沁公司借款166万元（20万元、6万元、20万元、20万元、20万元、80万元），扣除砍头息、费用等合计15.2162万元，实际收到借款150.7838万元。期间，福州市鼓楼区××路××村××＃楼××层××单元房产办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额为100万元）。林某23后续归还本金、利息合计125.3701万元。截止至案发，林某23尚欠嘉沁系公司21.1787万元未归还。同案犯杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳、陆世文、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，通过陈森煌账户收取本息、手续费、违约金等，意图骗取林某23人民币18.6812万元，诈骗未遂。 8.被害人程某2的陈述，借款材料、嘉沁公司日记账、嘉源现金收支报表、短拆分期明细表、嘉源员工拼单抽成表、银行交易明细、冻结材料、房产信息，同案犯魏斌俤、林叔龙、席小明、魏守成的供述，辨认笔录，审计报告，看点照片等，证明2016年1月至2017年6月间，被害人程某2以房产福州市晋安区岳峰镇三八路53号鹤林新城16座1107单元为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司三次借款，共计32万元。三次借款的砍头息、评估费、看点费等合计2.1万元。截止至案发，程某2尚有0.99万元未还清。同案犯杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取程某2人民币2.1万元，诈骗未遂。程某2每月支付6000元利息至林剑辉、陈森辉账户，共计支付7.2万元。 9.被害人赵某2的陈述、借款材料、嘉沁公司日记账、嘉源现金收支报表、业绩抽成表、短拆分期明细表、银行交易明细、微信转账记录、冻结材料、房产信息、同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、吴岩、魏守成的供述辨认笔录、审计报告，看点照片、微信聊天记录截图等，证明2016年6月至2018年3月间，被害人赵某2以房产福州市台江区××路××号××新村××座××单元为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司五次借款，共计53万元，被收取砍头息、评估费、看点费、公证费等合计5.3594万元。截止至案发，赵某2尚有2.8072万元未还清。同案犯杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取赵某25.3594万元，诈骗未遂。赵某2每月归还利息，及支付砍头息、手续费、看点费至被告人陈森煌等人账户。 10.被害人陈某30的陈述及借款材料、嘉源公司日记账、嘉源现金收支报表、长拆分期明细表、银行交易明细、冻结材料、房产信息，证人张某11的证言，同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、陆世文的供述，辨认笔录，审计报告，催收照片、看点照片等，证明2016年12月至2017年8月间，被害人陈某30以房产福州市仓山区××街道××路××号××二期××苑××座××单元为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11），后两次向嘉源公司共计借款60万元，被收取砍头息、评估费、看点费、手续费等合计6.5742万元。截止至案发，陈某30尚有19.9166万元未还清。同案犯杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某30人民币6.5742万元，诈骗未遂。陈某30被催收后于2018年4月21日还款1万元、5月30日还款9万元共10万元至陈森煌账户。 11.被害人陈某31的陈述及借款材料、嘉源公司日记账、短拆分期明细表、嘉源员工业绩抽成表、银行交易明细、冻结材料、房产信息，同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、张金堂、魏守成的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图、看点照片等，证明2016年12月至2017年10月间，被害人陈某31以房产福州市晋安区××镇××路××号××小区××号楼××单元为抵押，并办理了他项权抵押登记（抵押权人张金堂），先后向嘉源公司九次借款，共计160万元，被收取砍头息、评估费、看点费、手续费等合计9.466万元。截止至案发，陈某31尚有77.5631万元未还清。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某31人民币9.466万元，诈骗未遂。嘉源公司通过陈森煌、林剑辉、蔡微微账户收取砍头息、手续费等费用。 12.被害人林某24的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、委托协议、授权委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产权证、公证书、借款明细表、银行交易流水、嘉源公司日记账，同案犯席小明、吴岩、魏守成的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年12月，被害人林某24以其位于福州市鼓楼区××路××号××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额50万元），向嘉源公司借款50万元（含走账20万元）。林某24归还包括砍头息、看点费、手续费等合计6.5万元。截止至案发，被害人林某24尚欠本金23.5万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某24人民币26.5万元，诈骗未遂。林某24每月按照吴岩的要求将利息转入林剑辉、陈森煌的账户，合计3.75万元。 13.被害人施某的陈述及客户资料表、独家委托书、协议书、声明书、押金条、收条、委托协议、收条、授权委托书、借条补充协议、借款居间服务合同、借条、承诺书、借款合同、借款补充合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、身份证复印件、结清凭证、房屋租赁合同、房产证、银行交易流水、日记账、施某借款信息、施某平安银行交易明细，同案犯席小明的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片等，证明2018年1月，被害人施某以其位于福州市马尾区××馆××楼××层××公寓式办公单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额60万元），向嘉源公司借款30万元，被收取砍头息、看点费、平台费、评估费、公证费等共计1.2万元，嘉源公司实际向施某转账28.8万元。后施某归还利息共计4.5万元。截止至案发，施某尚欠本金24.3万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取施某5.7万元，诈骗未遂。其中被害人施某通过张金堂账户向施某转账10万元后转回陈森煌账户制造虚假流水。 14.被害人郑某6的陈述及嘉源公司日记账、期金明细表、现金收支报表、催债表、长拆分期明细表、员工拼单抽成表、员工业绩抽成表、银行交易明细、电子银行业务回单、公证书、借条、收条、押金条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、授权委托书、独家委托书、承诺书、委托书、协议书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证，同案犯林叔龙、席小明、高亨明、雷俊、刘健、吴小燕、张金堂、陆世文、魏守成的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片及转账截图等,证明2017年2月至2018年1月，被害人郑某6以其房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计81万元。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取郑某6人民币13.7647万元，诈骗既遂。期间郑某6支付利息3万元至陈森煌账户，并支付60万元至陈森煌账户结清了与嘉源公司欠款。 15.被害人黄某10的陈述及押金条、收条、借款居间服务合同、承诺书、协议书、借款补充合同、授权委托书、借条、房屋买卖补充协议、借款合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同、期金明细表、押金条、收条、客户资料表、共同债务担保书、房产证、日记账、银行交易流水、电子银行业务回单、长拆分期明细表，同案犯魏斌俤、魏守斌、席小明、杨哲、陆世文、陈美萍等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年3月至2018年1月，被害人黄某10以其位于福州市鼓楼区××路××号××寓××单元的房产为抵押，向嘉源公司借款共计36万元。黄某10归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款44.176万元后结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”方式诈骗方式，骗取黄某10人民币8.176万元，诈骗既遂。2018年2月以后用陈森煌账户收取手续费5400元、17776元。 16.被害人林某13的陈述及押金条、收条、借条、借款居间服务合同、承诺书、协议书、声明书、授权委托书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋租赁合同、房屋买卖补充协议、借款合同、借款补充合同、共同债务担保书、员工拼单抽成表、客户资料表、日记账、银行交易明细，证人张某11、林某29的证言，同案人林叔龙、魏宝金、吴小燕、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告，指认照片等，证明2017年4月至2018年4月间，被害人林某13以其位于福州市鼓楼区××路××号××区××座××单元的房产房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额60万元），先后四次向嘉源公司共计借款177万元（12万、5万、50万、110万），其归还本金、砍头息、利息、费用等合计190.95万元。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某13人民币13.95万元，诈骗既遂。林某13通过转账支付163.75万元至陈森煌账户结清了与嘉源公司借款。 17.被害人杨某4的陈述及收条、借款协议、借款合用、借条、不动产登记证明、委托书、公证书、日记账、电子银行业务回单、短拆分期明细表，证人林某30的证言，同案犯席小明、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年5月至2018年2月，被害人杨某4以其位于福州市马尾区××村××单元××室房产为抵押，向嘉源公司60万元，被收取砍头息、看点费、平账费等合计5.95万元。杨某4归还包括本金、砍头息、看点费、违约金等共计38.294万元，尚欠本金21.706万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取杨某4人民币5.95万元，诈骗未遂。期间，杨某4收到嘉源公司转账35万元后，被要求转账30万元至陈森煌账户平账。 18.被害人林某15的陈述及公证书、借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、授权委托书、独家委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、期金明细表、日记账、银行交易明细，同案人席小明、陆世文、魏守成等的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年6月至2017年12月，被害人林某15以其位于福州市晋安区××镇××路××号××二期经济适用房××楼××单元的房产为抵押，先后向嘉源公司借款35万元。林某15包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款62.47万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某15人民币27.47万元，诈骗既遂。期间林某15无力还款后，嘉源公司仍放贷，由张金堂账户放款，陈森煌与林剑辉账户收款。 19.被害人陈某32的陈述及涉案房产不动产登记证、借款合同、借款补充协议、借款补充合同、承诺书、借条、借款居间服务合同、收条、押金条收条、协议书、房屋买卖补充协议、房屋买卖合同、房屋租赁合同、授权委托书、声明书、短拆表、业绩表、兴业银行陈森煌账户摘要、嘉源日记账、银行流水，同案犯林叔龙、席小明、张金堂等人的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片等，证明2017年7月，被害人陈某32以其位于福州市晋安区××路××号××座××梯××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额65万元），向嘉源公司借款65万元，被收取砍头息、平台费、看点费、评估费、公证费等共5.578万元，陈某32归还包括砍头息、看点费、违约金等共计22.078万元，尚有本金42.922万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某32人民币5.578万元，诈骗未遂。期间陈某32每月支付利息至林剑辉、陈森煌账户。 20.被害人林某25的陈述及客户资料表、借款补充协议、借款合同、借条、借款居间服务合同、授权委托书、声明书、承诺书、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、押金条收条、房屋租赁合同、林剑辉账户摘要、短拆表、长拆表、期金明细表、员工拼单抽成表、嘉源员工业绩抽成表、林某25银行账户，证人张某11、杨某6的证言，同案犯林叔龙、席小明、杨哲、魏守成的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片等，证明2017年7月至9月，被害人林某25以其位于福州市闽侯县××镇××路××号××园××楼××单元的房产为抵押，向嘉源公司借款11.5万元，支付砍头息、利息及费用共计4.01万元。同年10月，林某25无力还款，嘉源公司以借款100万元的形式，代林某25向银行支付解押款53.5万元后，将上述价值152.8万元的涉案房产过户到公司指定的杨某6名下，嘉源公司扣除解押款、借款本息及费用等，实际向林某25转账22.8065万元。后林某25归还15.343万元。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、魏守成、吴岩伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取林某25人民币84.3465万元，诈骗既遂。扣除房产价值152.8万元外，林某25尚欠本金68.4535万元未还。期间林某25每月按期还款2.1095万元至林剑辉或陈森煌账户。 21.被害人王某5的陈述及嘉源公司日记账材料、林剑辉账户摘要、嘉源公司日记账、长拆分期明细表、林叔龙民生银行流水、王某5中信银行账户6217××××7109的交易明细、微信转账记录、空白借款合同材料、借款合同、借款居间服务合同、借条、借款补充合同、收条、承诺书、借条补充协议、房屋租赁合同、房屋买卖补充协议、房屋买卖合同、授权委托书、公证书存档副本，同案犯席小明等人的供述，辨认笔录，审计报告，现场照片等，证明2017年7月至2017年9月，被害人王某5以其位于福州市仓山区××街道××路××号××城××楼××层××店面的房产为抵押，向嘉源公司借款25万元。王某5归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款30.1594万元后结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取王某5人民币5.1594万元，诈骗既遂。期间王某5按时还本息11期至林剑辉、陈森煌账户至2017年6月1日共计16.552万元结清其中的15万元欠款。 22.被害人唐某2的陈述及空白借款合同材料、借款合同、借款居间服务合同、借条、借款补充合同、收条、承诺书、借条补充协议、房屋租赁合同、房屋买卖补充协议、房屋买卖合同、委托书、授权委托书、公证书、嘉源公司日记账、短拆分期明细表、嘉源公司现金收支报表、嘉源公司日记账、银行账户交易明细、微信转账记录，同案犯席小明等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年7月至2017年8月，被害人唐某2以其位于福州市仓山区××街道××路××号中××苑××地三期××楼××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额80万元），先后向嘉源公司借款80万元，被收取砍头息、看点费等共计5.7万元，唐某2后续归还本金、利息等共计37万元，尚有本金37.3万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取唐某2人民币5.7万元，诈骗未遂。期间唐某2有归还利息至陈森煌账户。 23.被害人郭某3的陈述及借条、收条、收款确认函、借条补充协议、借款合同、资金用途声明、债权回购承诺函、保证合同、授权委托书、协议书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、不动产抵押登记证明、嘉源公司日记账、期金明细表、借款明细表、员工业绩抽成表、银行交易明细，同案人席小明、吴小燕、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月，被害人郭某3以其位于福州市晋安区××镇××路××号××村一区××号××单元的房产为抵押，先后向嘉源公司借款40万元，被收取砍头息、看点费等合计2.7754万元，郭某3归还包括砍头息、看点费、违约金等合计17.8294万元，尚有本金22.1706万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郭某3人民币2.7754万元，诈骗未遂。郭某3先后共支付十期本息共计15.054万元至陈森煌、林剑辉账户。 24.被害人张某10的陈述及公证书、借条、收条、收款确认函、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、资金用途声明、债权回购承诺函、保证合同、授权委托书、独家委托书、委托书、声明书、协议书、承诺书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、嘉源公司日记账、期金明细表、借款明细表、长拆分期明细表、银行交易明细、电子银行业务回单，同案犯席小明、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月，被害人张某10以其位于福州市台江区××小区××楼××单元的房产为抵押，向嘉源公司借款50万元，被收取砍头息、看点费、中介费等合计4.7289万元。张某10归还包括砍头息、看点费、违约金等合计29.2468万元，尚有本金20.7532万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取张某10人民币4.7289万元，诈骗未遂。期间张某10每月支付2.2289万元利息至林剑辉、陈森煌账户。 25.被害人吴某9的陈述及公证书、借条、共同债务担保书、收条、收款确认函、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、资金用途声明、保证合同、独家委托书、授权委托书、委托书、共同还款承诺书、协议书、声明书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、期金明细表、借款明细表、长拆分期明细表、员工业绩抽成表、银行交易明细、电子银行业务回单，同案犯林叔龙、席小明、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月，被害人吴某9以其子位于福州市台江区××街道××路××号××公寓××连接体1层12店面为抵押，向嘉源公司借款30万元，被收取砍头息、手续费、平台费、评估费、公证费共计2.279万元。吴某9归还包括砍头息、看点费、违约金等共计14.698万元，尚有本金15.302万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取吴某9人民币2.279万元，诈骗未遂。期间吴某9共还本息共计11期12.419万元至林剑辉、陈森煌账户。 26.被害人陈某32的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、委托协议、授权委托书、独家委托书、授权委托书、共同债务承担书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证，同案犯席小明、张金堂、吴岩、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年12月，被害人陈某32以其位于福州市台江区××村××楼××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额130万元），先后向嘉源公司借款120万元（不含走账55万元），被收取利息、手续费、看点费9.65万元。陈某32包括砍头息、看点费、手续费等实际还款45.65万元，尚欠本金74.35万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、吴岩、朱常锋、游芳采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取陈某32人民币9.65万元，诈骗未遂。后陈某32多次累计支付17万元至林剑辉、陈森煌账户。 27.被害人郑某10的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、声明书、押金条、委托协议、授权委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产权证、不动产抵押权登记证明、收款凭证、借款明细表、银行交易流水、电子银行业务回单、短拆分期明细表、员工业绩抽成表、嘉源公司日记账，证人张某11、张某12的证言，同案犯席小明、张金堂的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年12月，被害人郑某10以其位于福州市晋安区××镇××新村××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额40万元），向嘉源公司借款20万元（不含走账20万元），被收取手续费、看点费等0.9万元。郑某10包括砍头息、看点费、手续费等实际还款4.4万元，尚欠本金15.6万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某10人民币0.9万元，诈骗未遂。郑某10每月转账利息至陈森煌账户，共计还款3.9万元。 28.被害人杨某3的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、委托协议、授权委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产权证、嘉源公司日记账、电子银行业务回单、银行交易流水、员工业绩抽成表，证人江某5、张某11的证言，同案犯席小明、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2018年1月，被害人杨某3以其位于福州市鼓楼区××城××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额60万元），向嘉源公司借款40万元（不含走账20万元）。杨某3包括砍头息、看点费、手续费等实际还款49.73万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取杨某3人民币9.73万元，诈骗既遂。期间制造虚假流水回款至陈森煌账户23.2万元。 29.被害人林某10（台江）的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、委托协议、授权委托书、独家委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、抵押房产处置申请书、不动产抵押权登记证明、借款明细表、嘉源公司日记账、电子银行业务回单、银行交易流水、短拆分期明细表、员工业绩抽成表，证人张某11、张某12的证言，同案犯席小明、杨哲、楼凯杰、张金堂、魏守成等人的供述，辨认笔录，审理报告等，证明2018年1月，被害人林某10以其位于福州市台江区××街道××路××号××花园××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额60万元），向嘉源公司借款40万元（不含走账10万元），被收取砍头息、看点费、公证费、手续费等共计3万元。林某10包括砍头息、看点费、手续费等实际还款8万元，尚欠本金32万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、楼凯杰、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某10人民币3万元，诈骗未遂。期间制造虚假流水回款至陈森煌账户13万元。 30.被害人谢某6的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、押金条、授权委托书、独家委托书、委托协议、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、嘉源公司日记账、员工业绩抽成表、银行交易流水，证人张某12的证言，同案犯席小明、余杰煌的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2018年3月，被害人谢某6以其位于福州市晋安区××镇××路××号××区××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额10万元），向嘉源公司借款10万元，被收取砍头息、看点费等合计0.45万元。谢某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款0.7万元，尚欠本金9.3万元未结清。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取谢某6人民币0.45万元，诈骗未遂。陈森煌的卡用于收取砍头息、看点费0.45万元。 31.被害人王某11的陈述，风控表、员工业绩抽成表、期金明细表、费用报销单据、银行交易流水，证人胡某4的证言，同案犯席小明等人的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图等，证明2018年4月，被害人王某11以其位于福州市台江区××村××座××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额10万元），向嘉源公司借款6万元。王某11包括砍头息、看点费、手续费等实际还款7.972元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取王某11人民币1.972万元，诈骗既遂。陈森煌的账户用于收取6120元砍头息、中介等手续费用及还款6.72万元。 32.被害人郑某11的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、声明书、协议书、承诺书、押金条、授权委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产权证、不动产抵押登记证明、短拆分期明细表、借款明细、员工业绩抽成表、嘉源公司日记账、电子银行业务回单、银行交易流水，证人陈某35、张某11的证言，同案犯席小明、薛盖梁、魏守成、陆世文的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图等，证明2018年4月，被害人郑某11以其位于福州市仓山区××镇××路××号××小区（二期）××复式单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额40万元），向嘉源公司借款40万元，被收取砍头息等费用共1.4万元。郑某11包括砍头息、看点费、手续费等实际还款3.8元，尚欠本金36.2万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某11人民币1.4万元，诈骗未遂。期间郑某11分别于5月23日、6月23日各还息1.2万元至陈森煌账户。 33.被害人林某28的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、声明书、协议书、承诺书、押金条、授权委托书、委托协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产抵押登记证明、长拆分期明细表、借款明细、期金明细表、嘉源公司日记账、电子银行业务回单、银行交易流水，证人张某11的证言，同案犯薛盖梁、张金堂、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图等，证明2018年4月，被害人林某28以其位于福州市晋安区××镇××路××号××居××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额60万元），向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息、手续费等共计3.2947万元。林某28包括砍头息、看点费、手续费等实际还款8.2841万元，尚欠本金51.7159万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、魏守成、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某28人民币3.2947万元，诈骗未遂。其中砍头息、手续费等共计3.2947万元转至陈森煌账户。 34.被害人卢某的陈述及公证书、借条、收条、收款确认函、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、委托协议、授权委托书、承诺书、协议书、资金用途声明、声明书、保证合同、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产抵押登记证明、嘉源公司日记账、期金明细表、借款明细表、现金收支报表、长拆分期明细表、短拆分期明细表、员工业绩抽成表、员工拼单抽成表、银行交易明细、电子银行业务回单，证人张某11的证言，同案犯朱仲文、席小明、薛盖梁、张金堂、吴岩等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月至2018年1月，被害人卢某以其位于福州市仓山区××镇××路××号××小区××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额50万元），先后向嘉源公司借款60万元，被收取砍头息、手续费、评估费等5.7417万元。卢某归还包括砍头息、看点费、违约金等共计36.3987万元后，尚有本金23.6013万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取卢某5.7417万元，诈骗未遂。卢某每月归还款项至林剑辉、陈森煌账户。 35.被害人唐某的陈述及公证书、借条、收条、收款确认函、资金用途声明、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、委托协议、委托书、授权委托书、独家委托书、承诺书、协议书、声明书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、日记账、现金收支报表、期金明细表、长拆分期明细表、员工业绩抽成表、员工拼单抽成表、银行交易明细，证人张某11的证言，同案犯席小明、张金堂、陆世文、魏守成等人的供述，审计报告等，证明2017年8月至2018年1月，被害人唐某以其位于福州市晋安区××镇××路××园××楼××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额106万元），先后向嘉源公司借款71万元。唐某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款100.7344万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取唐某29.7344万元，诈骗既遂。期间席小明让唐某转账43万元至陈森煌账户以结清欠款。 36.被害人叶某3的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、共同债务担保书、借款补充合同、委托协议、授权委托书、独家委托书、承诺书、协议书、声明书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、日记账、员工拼单抽成表、借款明细、短拆分期明细表、现金收支报表、银行交易明细，证人叶某4、张某11的证言，同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、吴岩等人的供述，审计报告等，证明2017年8月至9月，被害人叶某3以位于福州市仓山区××街道××路××号××小区××店面为抵押，向嘉源公司借款20万元。叶某3包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款26.1万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取叶某3人民币6.1万元，诈骗既遂。期间叶某3为结清欠款，有归还20万元至陈森煌账户。 37.被害人林某26的陈述及借款合同、借款补充合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、他项权证、委托协议、授权委托书、独家委托书、承诺书、借条、借条补充协议、收条等、日记账、银行交易明细，证人张某11的证言，同案犯魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、陆世文等人的供述，辨认笔录，审计报告、指认照片等，证明2017年9月4日，被害人林某26以位于福州市鼓楼区××镇××道××号××区××单元房产做二押贷款，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额320万元），向嘉源公司借款80万元。陆世文接待后，席小明负责风控，魏守成负责看点。席小明监督朱常锋与林某26签订借款抵押合同、购房买卖合同、租房合同等一系列空白合同以及一张100万元的借条，后通过林叔龙的账户汇款。林某26扣除砍头息3.0107万元、平台手续费5.6万元及看点费等0.25万元（合计8.8607万元），实际收到借款71.1393万元。林某26后续归还本金、利息合计27.0963万元，截止至案发，林某26尚欠44.043万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、魏守成、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某26人民币28.8607万元，诈骗未遂。林某26每月支付本息至林剑辉、陈森煌账户。 38.被害人颜某的陈述及房屋租赁合同、借条、收条、身份证复印件、日记账材料、短拆分期明细表、电子回单、银行账户流水，证人张某12的证言，同案犯朱仲文、席小明、吴小燕等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年9月至2018年1月，被害人颜某以其位于福州市仓山区××路××号××园××号楼××单元的房产为抵押，先后向嘉源公司借款共计4.4万元，被收取砍头息、中介费、看点费共计1.28万元。颜某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款2.68万元，尚欠本金1.32万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴小燕、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取颜某1.28万元，诈骗未遂。嘉源公司用陈森煌账户收取砍头息4000元。 39.被害人黄某13的陈述及委托书、房屋买卖合同及补充协议、房屋租赁合同、借款合同、借款补充协议、借条、押金条、收条、授权委托书、借款居间服务合同、声明书、承诺书、短拆分期明细表、长拆分期明细表、期金明细表、日记账、业绩抽成表、现金收支报表、拼单抽成表、接受证据材料清单、银行流水，证人张某11的证言，同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、张李蓝、陆世文等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年9月至2018年1月，被害人黄某13以其位于福州市晋安区××路××号××城××楼××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额233万元），先后向嘉源公司借款共计120万元。黄某13包括砍头息、看点费、手续费等实际还款133.604万元。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取黄某13人民币13.604万元，诈骗既遂。陈森煌账户收取了黄某13归还的20万元欠款。 40.被害人吴某6的陈述及期金明细表、银行交易明细、他项权证、承诺书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、授权委托书、委托协议、协议书、借款居间服务合同、身份证、房产证复印件、不动产登记证明，同案犯席小明等人的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图等，证明2017年9月，被害人吴某6以其位于福州市晋安区××路××号××城××楼××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额296万元），向嘉源公司借款120万元。吴某6包括砍头息、看点费、手续费等实际还款154.512万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取吴某6人民币34.512万元，诈骗既遂。其中砍头息12.376万元、中介费3.75万元至杨哲、陈森煌账户。 41.被害人程某的陈述及长拆分期明细表、日记账、期金明细表、微信聊天记录、银行交易明细、公证书、委托书、公证申请表，同案犯林叔龙、朱仲文、席小明、张金堂等人的供述，辨认笔录，审计报告，微信聊天记录截图等，证明2017年9月，被害人程某以其位于福州市鼓楼区××路××花园××路××号××单元及其附属间以房产为抵押，向嘉源公司借款100万元。程某包括砍头息、看点费、手续费等费用实际还款136.3536万元结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取程某36.3536万元，诈骗既遂。鑫旺典当行从程某借款中直接转账118万元至陈森煌账户结清程某债务。 42.被害人郑某9的陈述及借款合同、借条补充协议、房屋租赁协议、借款补充合同、协议书、借款居间服务合同房屋买卖补充协议、结清凭证、承诺书、声明书、委托协议、授权委托书、银行交易明细、电子银行业务回单（付款）、户口本、房产证复印件、福州市不动产登记和房屋交易申请表、福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）（现状和历史）、东升公司日记账、嘉源公司日记账、房屋产权证复印件等，证人张某11的证言，同案犯席小明、陆世文、张某12等人的供述，辨认笔录等，证明2017年10月，被害人郑某9以其位于福州市台江区××街道××巷××号××公寓××单元房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额110万元），向嘉源公司借款55万元，被收取中介费、看点费、手续费等共计1.7万元，嘉源公司制作80万元债权的银行流水。郑某9包括砍头息、看点费、手续费等实际还款29.14万元，尚欠本金25.86万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取郑某9人民币26.7万元，诈骗未遂。郑某9每个月按约定还款至陈森煌、林剑辉、陆世文账户，含砍头息、手续费共计还款29.14万元。 43.被害人林某27的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、声明书、押金条、公证书、委托书、委托协议、授权委托书、不动产权证、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产抵押权登记证明、嘉源公司日记账、电子银行业务回单、短拆分期明细表、银行交易流水、电子交易记录，证人张某11、张某12的证言，同案犯魏斌俤、席小明、吴岩等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年11月，被害人林某27以其位于福州市仓山区××镇××南路××号××家园三期××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额102万元），向嘉源公司借款50万元（不含走账20万元），被收取砍头息及费用等共计5.3万元。林某27包括砍头息、看点费、手续费等实际还款20.3万元，尚欠本金29.7万元未还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取林某27人民币5.3万元，诈骗未遂。其中林某27将利息及服务费3万元于5月13日按要求转账至更换的陈森煌账户，还款至2018年6月15日。 44.被害人张某8、陈某23的陈述及借款合同、借条、借条补充协议、协议书（以房抵债）、借款补充合同、承诺书、声明书、收条、借款居间服务合同、授权委托书等、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、押金条收条、独家委托书、日记账、长拆表及期金明细、业绩抽成表、林剑辉账户摘要、银行转账明细，证人张某11的陈述，同案犯林叔龙、席小明、魏宝金、吴岩、魏守成等人的供述，辨认笔录，审计报告，指认照片等，证明2017年6月，被害人张某8、陈某23以其位于福州市晋安区××东路××号××新城××单元的房产为抵押，向嘉源公司借款30万元。张某8归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款38.554万元后结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、魏守成、朱常锋采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取张某8、陈某23人民币8.554万元，诈骗既遂。其中张某8、陈某23每月支付本息1.754万元至陈森煌、林剑辉账户，连续还款九期共计15.786万元。 45.被害人倪某2的陈述及日记账、员工业绩抽成表、借款合同、借款居间服务合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、押金条、授权委托书、大盛风控表、房权证、银行账户交易明细、长拆分期明细表、期金明细表、电子银行业务回单等，证人张某11的证言，同案犯杨康川、席小明等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月，被害人倪某2以其位于闽侯县××镇××道××号××家园××单元房产的房产证为抵押，并向大盛公司借款36万元，被收取砍头息、看点费等费用3.664万元，2017年9月23日归还本金36万元。2017年9月22日至2018年6月21日，倪某2以其位于福州市鼓楼区五凤街道福飞南路340号宏杰花园1#楼505单元为抵押并办理他项权证，向嘉源公司借款80万元，倪某2支付砍头息、中介费和平台费等费用8.1107万元，后归还本息共27.0963万元。截止至案发前，倪某2尚欠41.129万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”的诈骗方式，意图骗取倪某2人民币11.7747万元，诈骗未遂。其中倪某2每月按要求还款至陈森煌或林剑辉账户共计27.0963万元。 46.被害人曹某的陈述及借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、协议书、承诺书、押金条、授权委托书、委托协议、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、不动产权证、不动产抵押权登记证明、短拆分期明细表、电子银行业务回单、银行交易流水，证人张某12的证言，同案犯席小明、张李蓝、薛盖梁、张金堂的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2018年1月至2018年6月，被害人曹某以其位于福州市仓山区××镇××道××号××景××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张金堂，金额30万元），先后向嘉源公司借款20万元，被收取砍头息、平台费、手续费等共计1.65万元。曹某包括砍头息、看点费、手续费等实际还款5.31万元，尚欠本金14.69万元未结清。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、陆世文伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取曹某1.65万元，诈骗未遂。其中5月30日曹某支付7500元至陈森煌账户。 47.被害人杨某5的陈述及公证书、借条、收条、收款确认函、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、资金用途声明、保证合同、授权委托书、委托书、协议书、声明书、承诺书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、不动产抵押登记证明、嘉源公司日记账、期金明细表、借款明细表、长拆分期明细表、员工拼单抽成表、员工业绩抽成表、银行交易明细、电子银行业务回单、微信转账记录，证人张某11的证言，同案犯林叔龙、朱仲文、张金堂等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年7月至2017年12月，被害人杨某5以其位于福州市马尾区××街道××道××号××单元的房产为抵押，并办理他项权抵押登记（抵押权人张某11，金额45万元），先后向嘉源公司借款57万元，被收取砍头息、看点费等4.7535万元。杨某5归还包括砍头息、看点费、违约金等共计35.1885万元，尚有本金21.8115万元未归还。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、蔡微微、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，意图骗取杨某5人民币4.7535万元，诈骗未遂。其中有杨某5还每月本息1.6935万元共计十期，16.935万元至林剑辉或陈森煌账户。 48.被害人江某3的陈述及公证书、借条、收条、借条补充协议、借款合同、借款补充合同、独家委托书、委托协议、授权委托书、承诺书、协议书、委托书、声明书、押金条、借款居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、不动产权证、日记账、期金明细表、借款明细表、现金收支报表、长拆分期明细表、员工拼单抽成表、银行交易明细、电子银行业务回单，证人张某11的陈述，同案犯朱仲文、林叔龙、席小明、杨哲、吴岩、张金堂等人的供述，辨认笔录，审计报告等，证明2017年8月至2018年1月，被害人江某3以其位于福州市仓山区××镇××路××号××界××单元房产为抵押，先后向嘉源公司借款224万元。江某3归还包括砍头息、看点费、违约金等费用实际还款290.4394万元后结清欠款。杨哲、张金堂、吴华、黄丽娜、陈美萍、吴岩、朱常锋、游芳伙同席小明等人，采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取江某3人民币66.4394万元，诈骗既遂。期间，陈森煌的账户有被用于收取利息、手续费。 49.证人胡某5的证言及辨认笔录，证明其与赵某3系朋友关系。赵某3在嘉源公司借款一百多万元，赵某3因为没有按时还款就被催收了，赵某3的父母也在场，最后被嘉源公司的人逼得没有办法，赵某3父母卖了自己的房子，帮赵某3结清了在嘉源公司的借款。上门催收的人一次是席小明、一次是陈森煌。陈森煌是带了一个公司的小弟到赵某3家里催收，陈森煌带的那个男员工在赵某3家里跟赵某3及赵某3父母吵架，陈森煌说房子是自己的，要赵某3马上搬出去，赵某3的父母就一直和陈森煌争吵，他后来让陈林煌不要和两个老人吵架，有什么事情通过法院解决，陈森煌威胁了几句就走了。还有一天傍晚，有两个自称是嘉源公司的男员工，叫嚣让赵某3还钱，家门锁被破坏，大门外都是被红油漆喷字，后来赵某3报警处理。证人胡某5对被告人陈森煌及同案犯席小明进行了照片辨认。 50.证人张某13的证言、抵押贷款合同及辨认笔录，证明陈森煌有使用其名下的鼓楼区××西路××号××村××座××单元房产抵押贷款187万元。 51.证人林某31的证言，证明大概2017年左右，杨哲向她和陈森煌说要将一套房产挂户在她或其丈夫陈森煌名下，后她介绍杨燕帮忙挂户。陈森煌后来有把她的一张银行卡交给杨哲使用。 52.同案犯魏守斌的供述及提取笔录、辨认笔录，证明其进入两个微信群时，陈森煌已经在群内。陈森煌与杨哲是大学同学。嘉源主要是杨哲、席小明在管，陈森煌有没有管理经营嘉源公司要问杨哲、席小明。陈森煌是嘉源公司的股东，在嘉源公司占股15%，如果公司的业务员有放款给借款人的时候会找陈森煌审核。如果陈森煌不同意放款，那业务员就不能放款给借款人，嘉源公司的日常其他的具体业务陈森煌应该没有做。陈森煌日常都是待在嘉源公司上班。（2018年10月9日笔录称他偶尔去嘉源公司的时候有看到陈森煌在嘉源公司，但是具体陈森煌每天有没有待在嘉源公司上班他不清楚。嘉源公司是放贷公司这个事情陈森煌是知道的，但是毕竟陈森煌是股东，具体的放贷业务陈森煌应该是不会做的。）陈森煌的银行卡也放在嘉源公司财务陈美萍及黄丽娜处，用来给借贷客户收放款及公司运营使用。陈森煌也有出资在嘉源公司占股，而且陈森煌也知道嘉源公司会评估客户抵押房产的价值观来进行放贷，所以陈森煌才会经常转发这些刚跟房产有关的新闻在群里让他们看，以便他们第一时间知道福州的房地产政策，了解客户的房产价值，达到准确核对客户可以借款额度的目的，保障他们放贷资金的安全。陈森煌肯定知道嘉源公司是经营放贷的，也肯定知道会让客户去做公证、看点、签空白合同等，陈森煌把钱投在嘉源公司肯定知道嘉源公司的经营模式。同案犯魏守斌指认了确认其在微信群里的名字为“用心看世界”、陈森煌在微信群中名字为“陈森煌”，并确认了上述微信聊天记录，并指认了陈森煌的相关聊天记录。 53.同案犯魏斌俤的供述及辨认笔录，证明他与陈森煌不熟悉，陈森煌是杨哲的朋友，因为杨哲是嘉源公司的负责人，陈森煌有借资金给杨哲用于嘉源公司的放贷业务，具体的合作方式不知道。这个微信群是嘉源公司成立以后建立的，陈森煌有在群里发一些关于它项、二押、公司管理的信息，另外陈森煌自己有经营一个“搜搜借贷平台”，嘉源公司有部分资金是来自陈森煌的这个平台，当时是杨哲把陈森煌拉进这个微信群的。魏斌俤在聊天记录当中有说到“针对客户刘景辉判决，20变40”的意思是刘景辉欠他们钱不还，他们起诉刘景辉，法院判决他们胜诉，刘景辉原来欠他们20万元，最后他要还给刘景辉40万元。同案犯魏斌俤指认了微信聊天记录截图，指出陈森煌是对嘉源公司人事管理提出的个人建议，及约他们商谈嘉源公司客户抵押的房产后续处理问题，并给嘉源公司提出的建议，目的是规避公安机关的打击。 54.同案犯杨哲的供述及辨认笔录，证明他是借钱三四百万元给嘉源公司来放款。嘉源公司是嘉沁公司成立的，嘉源公司的负责人、业务员、催收员都是嘉沁公司指派过来的。他和陈森煌、林剑辉等人是作为出资方，出资300万元，陈森煌和林剑辉出资二三百万元，和嘉沁公司一起合作经营嘉源公司。嘉沁公司占管理股份的干股50%，他和陈森煌、林剑辉占有50%。陈森煌是出资金赚取利息，平时不参与嘉源公司的运营，具体不是特别清楚嘉源公司的业务，可能只知道公司有做解押和抵押业务。陈森煌的卡放在嘉源公司用于收款，可能是因为公司的卡不够用。他没有告诉陈森煌嘉源公司是做什么业务，也不清楚谁介绍陈森煌到嘉源公司出资投资。同案犯杨哲对微信聊天记录截图进行了指认，但均予以否认。 55.同案犯席小明的供述及辨认笔录，证明嘉沁公司是总公司，他所在的嘉源公司是嘉沁公司和杨哲、陈森煌、林剑辉、饶翔宇等人一起合作开的公司。他是公司的法人代表，嘉沁公司（魏斌俤和魏守斌）出资350万元，占股35%，杨哲出资300万元，占股30%，陈森煌出资150万元，占股15%，林剑辉出资200万元，占股20%。公司的股东及股份情况在嘉源公司的工作群“二手车财务群”的资金日报表里有写股东有林剑辉、魏守斌、杨哲、陈森煌，林剑辉20%，陈森煌15%，魏守斌35%，杨哲30%，其中魏守斌和杨哲有在群里，陈森煌和林剑辉没有在群里。林剑辉从来没有在公司出现过，陈森煌两三个月来一次公司，陈森煌有借钱给公司来放款，杨哲负责审核放款，魏守斌基本没有做什么时候，有客户要借钱要发给魏守斌，魏守斌同意了他就放款。嘉源公司过户押是将房产过户到出资方找的人名下。他知道过户押有一次杨哲是找陈森煌找的人头来落户房产，具体是谁忘记了。赵某3是他来嘉源公司上班时就有的客户，后来这个客户逾期不还，他上门催收了一次，后来应该是杨哲叫陈森煌他们方源公司的人又上门催收了一次，陈森煌之所以会发这些言论就是因为杨哲叫陈森煌上门催收，他把情况发在微信群里让杨哲知道。因为赵某3当时在公司做的是过户押，房产已过户到陈森煌名下，他们当时催收不成，所以陈森煌就说要把这套房产的水电也过户，然后把水电停掉，逼赵某3还款。公司还给了陈森煌1万元人头费。同案犯席小明对相关微信聊天记录截图进行了指认。 56.同案犯陆世文（嘉源公司业务员）的供述，证明席小明叫他从嘉沁公司到嘉源公司上班。他不知道陈森煌。 57.同案犯吴华（嘉源公司财务）的供述，证明没有人告诉她陈森煌是公司的股东，但她感觉陈森煌像是嘉源公司的股东之一。因为有一段时间席小明和杨哲去旅游了，交代她公司有什么事情可以找陈森煌，陈森煌暂时负责公司日常的管理。她第一次见陈森煌是2017年初，那个时候陈森煌入股嘉源公司。她不清楚陈森煌占股多少，也很少看到陈森煌在嘉源公司上班，感觉陈森煌很少来公司。陈森煌肯定知道他们是做放贷业务的。她日常制作工作表的时候没有陈森煌的工资表格，不清楚陈森煌获利多少。因为她是嘉沁公司派来嘉源公司做财务的，所以嘉源公司一直对她怀有戒心，日常都是听从杨哲和席小明的要求开展工作，平常很少和陈森煌接触，对陈森煌在嘉源的情况不是很了解。只知道嘉源公司好像有一个陈森煌的银行账户用于回款。 58.同案犯黄丽娜（嘉源公司财务）的供述，证明陈森煌是嘉源公司的股东之一。陈森煌于2017年她入职时就在嘉源公司上班，她制作的报表上显示陈森煌有投资了150万元，占股15%。陈森煌具体在公司负责什么她不清楚，也比较少来，大概一个月会公司看见陈森煌六七次，并不是每天都在公司上班。陈森煌是公司股东，肯定知道公司是做放贷业务的。陈森煌的兴业银行卡有用于公司日常收款业务。 59.同案犯陈美萍（嘉源公司财务）的供述，证明陈森煌是她外甥。陈森煌没有介绍她至嘉源公司上班，是陈森煌的母亲说立洲大厦有公司招人，她自己来嘉源公司应聘的。她不知道陈森煌有没有投钱在嘉源公司，也不知道陈森煌是不是公司股东。她有在嘉源公司看到陈森煌找杨哲，陈森煌的卡有用于公司收款业务。 60.同案犯林叔龙的供述，证明陈森煌是杨哲的朋友，微信名叫“煌”，他不清楚陈森煌在嘉源公司的角色。嘉源公司是嘉沁的下属公司，业务、人事、材料方面比较独立，主要是杨哲跟席小明在打理。他们嘉沁四个股东在嘉源公司占股35%，其他归杨哲，杨哲要安排什么人入股他不清楚。 61.同案犯吴岩（嘉源公司业务员）的供述，证明他不认识陈森煌，公司有一个陈森煌的银行账户用于收款。 62.同案犯蔡微微（方源、嘉源公司业务员）的供述，证明陈林煌是杨哲的朋友，他在方源公司和嘉源公司上班的时候有见过陈森煌，而且陈森煌有一个银行账户放在嘉源公司走账。 63.被告人陈森煌在公安侦查阶段所作的供述及辨认笔录，证明2016年下半年他大学校友杨哲说嘉源公司要资金做“过桥”业务，如果他有闲钱就让他一起投到嘉源公司，每个月利息1.3%至1.5%。他不是嘉源公司的股东，没有去嘉源公司上班，没有参与嘉源公司的经营，是借钱给杨哲一起投到嘉源公司，按月收取利息。同时杨哲还让他办了一张建设银行卡，要他把银行卡和卡密码、U盾、绑定的手机都给杨哲使用，后来因为他自己的卡有用，就让他老婆林某31新开了一张银行卡（尾号0478），并按杨哲给的手机号绑定，然后将银行卡、卡密码、U盾都交给了杨哲，之后将他借给杨哲的钱都转入0478卡。2018年1月，杨哲让他再办一张银行卡，他就把自己名下的9319的兴业银行卡给了杨哲，也是银行卡、密码和U盾一起交给杨哲的，短信通知也改成了杨哲要求的手机号。他让杨哲将每个月的转至他自己的名下1717的建设银行卡上。同时他去嘉源公司找杨哲喝茶聊天的时候，见到他母亲的妹妹陈美萍（二八套路贷案件被告人之一）在嘉源公司上班，负责记账。他最高峰的时候借过杨哲1000多万元，现在还有200多万元在杨哲那里。他除了收取嘉源公司的利息外，没有获取分红。被告人陈森煌对相关的手机微信截图进行了辨认。 认定全案的还有以下证据： 1.户籍证明，证明被告人陈森煌的身份情况。 2.抓获经过，证明被告人陈森煌的到案过程。 以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。 本院认为，被告人陈森煌伙同同案犯杨哲等人参加黑社会性质组织，并结伙以非法占有为目的，假借“民间”借贷的幌子，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“恶意垒高借款金额”等各种方式，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，同时提供银行卡供“套路贷”犯罪使用，其行为已构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪。其中被告人陈森煌参加黑社会性质组织，是一般参加者；参与诈骗44起，既遂金额达426.1161万元，未遂金额达203.1474万元，以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人陈森煌在判决宣告前一人犯两罪，依法应当数罪并罚。关于被告人陈森煌在嘉源公司当中作用地位的问题。经查，从陈森煌在微信群里发表的言论及从云盘账提取的嘉源公司的股东构成表等书证，结合在案其他同案犯的供述，以及银行流水明细、被害人的陈述等证据可以相互印证，证实陈森煌系嘉源公司股东，其主观上明知嘉源公司实施“套路贷”骗取他人钱财，客观上为规避国家打击，让嘉源公司顺利实施“套路贷”提供指导并参与管理，其作用不属于从犯。被告人陈森煌关于其没有入股嘉源公司及不知道杨哲等人实施“套路贷”的辩解及辩护人关于陈森煌没有参与公司管理，属从犯的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十四条、第三十六条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈森煌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月20日起至2031年11月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、责令被告人陈森煌与杨哲等其他同案犯共同退赔被害人赵某3人民币一百一十四万一千五百三十元及其他被害人的损失。（其他被害人损失金额见附件2） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋瑞楠 人民陪审员  蔡智光 人民陪审员  赖丹玲 二〇二〇年十二月三十日 法官 助理  范智琴 书 记 员  林艳婷 附：本案引用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百九十四条组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。 境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。 犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第三十六条由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。 承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，或者被判处没收财产的，应当先承担对被害人的民事赔偿责任。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 附件2：嘉沁系公司被害人损失金额（单位：万元）                            序号                       姓名                       损失金额                       序号                       姓名                       损失金额                               1                       林某1                       137.9437                       2                       黄某1                       25.46                               3                       连某1                       29.0825                       4                       余某1                       2.4414                               5                       郑某1                       7.0981                       6                       施某             齐某                       24.2002                               7                       张某1             李某1                       63.2553                       8                       杜某                       2.519                               9                       刘某1                       19.6418                       10                       余某2                       3.5122                               11                       何某             李某2                       89.47                       12                       刘某2                       6.0676                               13                       张某2             黄某2                       5.7548                       14                       周某1                       14.2025                               15                       徐某1             谢某1                       6.4996                       16                       魏某1             李某3                       10.27                               17                       魏某2                       15.824                       18                       李某4             陈某1                       7.4965                               19                       林某2                       6.16                       20                       王某1             李某5                       5.7                               21                       徐某2                       113.0115                       22                       陈某2                       4.10314                               23                       陈某3                       5.5                       24                       李某6             侯某1                       11.4004                               25                       陈某4                       7.901                       26                       薛某                       12.3621                               27                       蒋某1                       6.533612                       28                       李某7                       4.6202                               29                       夏某                       12.37                       30                       陈某5                       113.199                               31                       邹某                       12.856                       32                       肖某1                       131.0351                               33                       胡某1                       132.7256                       34                       孙某                       40.2135                               35                       周某2             赵某                       9.4652                       36                       徐某3                       13.705                               37                       丁某                       43.504                       38                       蒋某2             吴某1                       5.0884                               39                       黄某3                       78.6116                       40                       陈某6                       5.4498                               41                       王某2                       8.0638                       42                       刘某3             黎某                       10.62                               43                       阮某             余某3                       5.92                       44                       谢某2             陈某7                       19.4561                               45                       许某1                       0.4                       46                       胡某2                       19.3712                               47                       周某3             周某4                       3.75                       48                       张某3                       4.7005                               49                       李某8             李某9                       5.1684                       50                       徐某4             杨某1                       20.9367                               51                       谢某3                       8.1                       52                       葛某                       1.1                               53                       翁某1                       46.98                       54                       陈某8                       49.6411                               55                       郑某2                       21.16                       56                       翁某2             翁某3                       2.72                               57                       柯某1                       5.9167                       58                       吴某2                       8.79                               59                       黄某4             陈某9                       7.95                       60                       郭某1                       3.92                               61                       高某1                       28.4                       62                       李某10                       14.828                               63                       许某2                       52.04961                       64                       张某4             张某5                       131.267499                               65                       黄某5                       35.158                       66                       林某3                       1.19                               67                       林某4             梁某                       9.2689                       68                       陈某10                       37.74                               69                       刘某4                       32.5393                       70                       郑某3                       2.66                               71                       黄某6             方某1                       60.424                       72                       吴某3                       125.805                               73                       陈某11                       4.8464                       74                       吕某             张某6                       9.2142                               75                       叶某1                       10.0101                       76                       李某11                       7.8                               77                       许某3                       9.025                       78                       林某5                       0.82                               79                       张某7                       13.545                       80                       郑某4                       5.125                               81                       陈某12                       33.9474                       82                       林某6                       21.42                               83                       林某7                       13.005                       84                       黄某7                       5.7851                               85                       黄某8             柯某2                       6.2455                       86                       林某8                       23.485                               87                       林某9                       4.93                       88                       陈某13                       10.5365                               89                       陈某14                       9.4486                       90                       陈某15                       25.11                               91                       林某10                       3                       92                       林某11                       27.4752                               93                       江某1                       3.36                       94                       郑某5             许某4                       6.048                               95                       黄某9                       64.2915                       96                       游某                       4.3934                               97                       郑某6                       13.7647                       98                       陈某16                       2.2                               99                       陈某17                       8.127                       100                       陈某18                       6.81                               101                       黄某10                       8.176                       102                       陈某19                       11.0036                               103                       邵某                       42.01                       104                       叶某2                       1.56                               105                       缪某                       28.55                       106                       毛某                       20.9                               107                       方某2                       92.6168                       108                       石某、黄某11                       18.285967                               109                       胡某3                       24.2902                       110                       肖某2                       7.024                               111                       曾某1                       4.5094                       112                       王某3                       15.034                               113                       肖某3                       9.51                       114                       邱某                       21.6017                               115                       周某5             林某12                       7.852                       116                       庄某                       14.06                               117                       林某13                       13.95                       118                       王某4                       168.44                               119                       郭某2                       2.34                       120                       陈某20             谢某4                       62                               121                       林某14                       5.3                       122                       陈某21                       3.7                               123                       温某                       1.1                       124                       林某15                       27.47                               125                       倪某                       9.41                       126                       林某16                       3                               127                       吴某4                       11.6                       128                       江某2                       13.34                               129                       郑某7                       4.4178                       130                       巫某                       16.128                               131                       陈某22                       2.75                       132                       张某8             陈某23                       8.554                               133                       林某17                       151.5449                       134                       王某5                       5.1594                               135                       杨某2                       8.9517                       136                       陈某24                       15.28                               137                       刘某5                       33.63                       138                       陈某25                       5.95                               139                       詹某                       23.085                       140                       谢某5                       8.2                               141                       高某2                       0.59                       142                       兰某                       105.4                               143                       连某2                       39.08                       144                       黄某12                       354.1                               145                       江某3                       66.4394                       146                       曾某2                       74.927                               147                       王某6                       7.6                       148                       王某7                       15.415                               149                       唐某                       29.7344                       150                       叶某3                       6.1                               151                       吴某5                       23.110336                       152                       潘某1                       35.21                               153                       王某8                       9.3                       154                       连某3                       2.435                               155                       黄某13                       13.604                       156                       张某9                       27.55                               157                       吴某6                       34.512                       158                       程某                       36.3536                               159                       朱某1                       3.19                       160                       官某                       20.18                               161                       陈某26                       11.47                       162                       易某                       2.36                               163                       王某9                       27.5                       164                       侯某2                       16.17                               165                       潘某2                       87.2                       166                       林某18                       38.85                               167                       郑某8                       1.762                       168                       陈某27                       34.01                               169                       吴某7                       4.978                       170                       王某10                       9.9                               171                       袁某                       8.1                       172                       陈某28                       7.024                               173                       杨某3                       9.73                       174                       林某19                       4.27                               175                       周某6                       5.734                       176                       林某20                       2.954                               177                       陈某29                       2.766                       178                       吴某8                       9.734                               179                       王某11                       1.972                       180                       刘某6                       17.523                               181                       王某12                       4.3                       182                       柯某3                       4.516                               183                       甘某                       1.340363                       184                       林某21                       7.234                               185                       江某4                       58.807767                       186                       林某22                       16.65                               187                       王某13                       34.28