文书内容江西省吉安市吉州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0802刑初225号公诉机关吉安市吉州区人民检察院被告人金亮，男，1992年4月11日出生于江西省峡江县，汉族，中专文化，无业，家住峡江县。2019年6月11日因本案被吉安市公安局吉州分局取保候审，2020年6月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人万德仁，江西吉宏律师事务所律师。被告人李正武，男，1995年2月20日出生于江西省泰和县，汉族，初中文化，无业，家住泰和县。2019年8月20日因本案被吉安市公安局吉州分局取保候审；2020年6月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。指定辩护人徐辉，江西秉志律师事务所律师。被告人张晓娜，女，1979年2月1日出生于河南省长葛市，汉族，初中文化，无业，家住河南省长葛市。2019年5月31日因本案被吉安市公安局吉州分局刑事拘留，2019年6月3日被取保候审，2020年6月11日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人刘祎、李亚男，北京臻观律师事务所律师。吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉〔2020〕213号起诉书指控被告人金亮、李正武、张晓娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察官尹向鹏出庭支持公诉，被告人金亮及其辩护人万德仁，被告人李正武及其指定辩护人徐辉，被告人张晓娜及其辩护人刘祎、李亚男到庭参加诉讼。现已审理终结。吉安市吉州区人民检察院指控：2015年9月7日，卢现军（已判刑）在吉安市吉州区成立吉安市信诺投资管理有限公司（以下简称信诺公司），担任公司法人代表、执行董事兼总经理，并与肖玉兵（已判刑）等人合谋以投资为名骗取被害人钱财。2015年9月至2016年10月，被告人张晓娜、李正武、金亮及孟晓兵、刘迎春、胡星伟、贺保军（均已判刑）等人以禹州市凯特汽车配件有限公司（以下简称凯特公司）需要资金周转为由，以信诺公司的名义，采取发放宣传单、赠送礼品、红包奖励、承诺利息等方式，先后非法吸收被害人李某、段某、肖某1、黄某、王某、肖某2、郭某、胡某等66人存款共计人民币480.735万元，归还73.5万元，仍有本金共计人民币368.435万元至今未归还。其中，被告人金亮于2015年12月至2016年10月担任公司业务员，负责向群众发放宣传单、发展客户出借资金，非法吸收公众存款共计人民币165.46万元；被告人李正武于2015年9月至2016年10月担任公司业务员，负责向群众发放宣传单、发展客户出借资金，非法吸收公众存款共计人民币140.925万元；被告人张晓娜于2015年9月至2015年11月担任公司会计，负责与客户签订借款合同、收取客户资金等工作，非法吸收公众存款共计人民币64.97万元。案发后，被告人张晓娜、金亮、李正武先后到公安机关投案。被告人张晓娜退赃款9000元，被告人李正武退赃款58200元，被告人金亮退赃款46800元。针对上述指控，公诉机关提交了书证、物证、证人证言、被害人的陈述、同案犯供述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人金亮、李正武、张晓娜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人金亮、李正武非法吸收公众存款数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金亮、李正武、张晓娜犯罪后能自首，被告人金亮、李正武犯罪后如实供述自己罪行且认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人金亮有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元；建议判处被告人李正武有期徒刑三年五个月，并处罚金十五万元。提请依法判处。被告人金亮对指控的主要犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，但提出其吸收存款的对象当中，有七八位集资参与人系老员工辞职后移交给其的，并不是其吸收的客户。辩护人万德仁提出以下辩护意见：1.对公诉机关提控被告人金亮犯非法吸收公众存款罪没有异议；2.根据最高人民检察院公布的相关指导性案例，非法吸收存款罪应当区分主从犯，对于底层的业务员可不予起诉；3.被告人金亮系底层业务员，未参与组织、策划吸收公众存款，应认定为从犯，同时还有自首、积极退赃等从轻或减轻处罚情节，如果法庭认定被告人金亮有罪，请求对被告人金亮从轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年并适用缓刑。被告人李正武辩称：1.有部分吸收的存款金额系前面老员工移交给其的；2.其当时到信诺公司上班，公司有营业执照，集资参与人也到河南总公司考察，其并没有欺骗集资参与人，而且当时公安机关对信诺公司进行了调查，也没有关停信诺公司。其认罪认罚，但公诉机关提出的量刑建议过重，请求法庭从轻处罚。指定辩护人徐辉对公诉机关指控被告人李正武的犯罪事实及罪名没有异议，但提出被告人李正武具有以下从轻或减轻处罚情节：1.被告人李正武案发后能主动投案并如实供述犯罪事实，具有自首情节；2.被告人李正武并非本案非法吸收公众存款的组织者、策划者，而系公司雇佣的业务员，领取固定的工资，在本案中起辅助、次要作用，应认定为从犯；3.被告人李正武系初犯、偶犯，案发后能积极退赃，并自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人李正武从轻或减轻处罚。被告人张晓娜辩称：1.其在信诺公司的实际上班时间仅有两个月左右，公诉机关指控其非法吸收公众存款64.97万元不清楚是如何计算；2.当时其到信诺公司上班，是因为公司总经理孟晓兵欠其3万元钱，孟晓兵叫其来拿钱，其上班后发现孟晓兵也没有还钱的意思就辞职了，其也不认识金亮和李正武。其对公诉机关指控的罪名没有异议，也自愿认罪认罚，但其本人也是受害者，请求法庭从轻处罚。辩护人刘祎、李亚男对公诉机关指控被告人张晓娜的犯罪事实及罪名没有异议，但提出被告人张晓娜犯罪情节轻微，可减轻或免除处罚：1.被告人张晓娜系从犯，具有自首情节，依法应减轻或免除处罚；2.被告人张晓娜系初犯、偶犯，案发后积极退赃，应酌情从轻处罚；3.被告人张晓娜当庭表示自愿认罪认罚，应从轻处罚；4.被告人张晓娜并没有去上街给客户发宣传单，只是按老板的要求去签合同，也没有提成，对公诉机关指控张晓娜的犯罪金额有异议。综上，请求对被告人张晓娜减轻或免除处罚。经审理查明，2015年9月7日，卢现军（已判刑）在吉安市吉州区成立信诺公司，担任公司法人代表、执行董事兼总经理，并与肖玉兵（已判刑）等人合谋以投资为名骗取被害人钱财。2015年9月至2016年10月，被告人张晓娜、李正武、金亮及孟晓兵、刘迎春、胡星伟、贺保军（均已判刑）等人以凯特公司需要资金周转为由，以信诺公司的名义，采取发放宣传单、赠送礼品、红包奖励、承诺利息等方式，先后非法吸收被害人李某、段某、肖某1、黄某、王某、肖某2、郭某、胡某等66人存款共计人民币480.735万元，归还73.5万元，仍有本金共计人民币368.435万元至今未归还。被告人金亮于2015年12月至2016年10月在信诺公司担任业务员，负责向群众发放宣传单、发展客户出借资金，按照基本工资加吸收金额的一定比例提成，为信诺公司分别向以下29名集资参与人融资：段某2.7万元、王某1.8万元、郭某8.58万元、王国华1.4万元、陈春生3.74万元、肖锦霞1.84万元、蒋鸿涛18.78万元、卢星华11.8万元、蔡赐华1.56万元、汤招喜4.47万元、罗美玉0.9万元、肖润英7.5万元、吴桂香20.22万元、王兰英24.8万元、欧阳火秀5.72万元、王新民11.95万元、胡亚平0.5万元、熊招英0.8万元、袁晓兰1.8万元、彭祥煜0.8万元、万五妹1.58万元、周瑞福6.84万元、张星兰3.23万元、肖冬媛1.8万元、蒋仕英3.6万元、陈蔚兰13.2万元、易建发0.88万元、刘勇坚2.67万元、吴瑞令0.79万元，以上非法吸收公众存款共计人民币166.25万元。被告人李正武于2015年9月至2016年10月在信诺公司担任业务员，负责向群众发放宣传单、发展客户出借资金，按照基本工资加吸收金额的一定比例提成，为信诺公司分别向以下20名集资参与人融资：肖某122.91万元、黄某16.2万元、肖某24.53万元、胡某17.395万元、陶继燊5.36万元、李炽华5.8万元、欧阳水秀0.8万元、陈水凤1.6万元，黄刚0.88万元、何永华1.9万元、何少玲25.36万元、何志英6.3万元、林冬香14.09万元、郭九玉6.79万元、史元芬0.8万元、李正泉1.42万元、肖元元2.7万元、李娜0.8万元、徐建南1.8万元、熊令香2.7万元，以上非法吸收公众存款共计人民币140.135万元。被告人张晓娜于2015年9月至2015年11月担任信诺公司会计，负责与客户签订借款合同、收取客户资金等工作，每月领取固定工资3000元。期间，信诺公司分别向以下30名集资参与人融资：李某1.8万元、段某0.95万元、肖某13.68万元、黄某1.94万元、王某1.92万元、肖某21.88万元、郭某0.95万元、胡某8.18万元、陶继燊9.8万元、肖锦霞1.84万元、何永华0.9万元、何志英4.5万元、林冬香0.89万元、刘连生0.88万元、李正泉0.98万元、肖元元3.8万元、蒋鸿涛2.8万元、王衡坤0.92万元、汤招喜0.89万元、肖红梅0.98万元、罗美玉0.9万元、欧阳火秀0.96万元、朱冬香4.7万元、熊令秀0.98万元、吴瑞令0.45万元、熊招英0.84万元、彭祥煜2.89万元、欧阳金生0.9万元、周瑞福0.98万元、张星兰0.89万元，以上非法吸收公众存款共计人民币64.97万元，其中大部分已归还。案发后，被告人张晓娜、金亮、李正武先后到公安机关投案并如实供述了主要犯罪事实。被告人金亮退赃款46800元，被告人李正武退赃款58200元，被告人张晓娜退赃款9000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证的以下证据证明：1.证人罗某（信诺公司前台）的证言，证实信诺公司的基本情况及三被告人在公司的职务和作用；证人曹某（凯特公司原股东）、孙某（凯特公司原股东）、姜某（奥特瑞格酒店法人代表人）、河南省禹州市地方税务局的证言，证实凯特公司的生产经营情况，及奥特瑞格酒店的股东情况；证人吴某（艾嘉精品酒店经理）的证言，证实信诺公司租赁经营场所及签订租赁合同的具体经过。2.66名集资参与人的证言，证实他们与信诺公司借款的具体经过、金额和事实情况，被告人金亮、李正武、张晓娜及同案犯卢现军、孟晓兵等人在公司的作用和地位。3.辨认笔录，证实辨认出金亮、李正武、张晓娜及同案犯卢现军、孟晓兵、刘迎春、胡星伟、肖玉兵、贺保军的相关情况。4.借款合同书、收据、承诺书、邀请函、优惠方案、旅游协议、合作入股奖励说明、利息价目表、发言稿，证实信诺公司以凯特公司需要资金为由向社会不特定人员发邀请函，赠送礼品、奖励红包、承诺利息、组织旅游等方式，非法吸收资金并以凯特公司和信诺公司的名义与集资人签订借款合同，出具了收据。5.房屋租赁合同、信诺公司企业信息、卢现军的法定代表人信息、董事、监事、经理信息、任命书、签到表，证实同案犯卢现军承租吉安市吉州区阳明西路4号艾嘉精品酒店三楼成立信诺公司，并担任公司法定代表人兼任公司总经理，任命孟晓兵为公司监事，公司的经营范围（限于企业资产管理、投资咨询、商务信息咨询）及其他员工上班情况。6.凯特公司注册信息、变更信息、授权委托书、股东会议决议、股权转让协议、任免职文件、法定代表人信息、章程、章程修正案，证实凯特公司全称是禹州市凯特汽车配件有限公司，原股东为押晓辉、曹总印，卢现军于2014年12月2日成为该公司法定代表人。该公司注册资本1500万元，实缴资本0元。7.银行查询清单、银行流水单、银行卡交易明细，证实非法吸收的资金以银行转账方式转入卢现军个人账户。8.户籍证明、前科证明、归案情况说明，证实金亮、李正武、张晓娜的身份信息，犯罪时均已成年，无犯罪前科。金亮、李正武、张晓娜均系主动投案。扣押清单及结算票据，证实三被告人退赃情况。9.同案犯卢现军的供述与辩解，证实：2015年8、9月份，他与肖玉兵所在的融资团队合谋融资；2015年9月注册成立了信诺公司，融资团队参与信诺公司初期运作和业务开展，肖玉兵使用虚假姓名周健担任业务部某组组长，负责开展业务，融资团队在公司做了三个月左右离开公司，按约定融资团队获得融资金额的48%作为好处费。公司成立后，他夸大凯特公司经营状况、虚构经营状况、捏造虚假生产事实，先后雇佣孟晓兵、贺保军担任公司总经理，刘迎春担任业务经理，张晓娜、胡星伟、侯新红先后担任会计，李正武等人担任业务员，以信诺公司的名义向公众集资诈骗的事实经过。他获得融资款主要用于支付融资团队的好处费、偿还淮南和赣州两家公司以及信诺公司客户的本息，少部分用于个人偿还债务，仅用五万元向曹某购买了凯特公司的变压器；2016年9月，他便关闭了信诺公司，并销毁了账本和借款合同。10.同案犯孟晓兵的供述，证实：信诺公司的法人代表及实际控制人是卢现军，公司分负责人、业务员、会计三类人员。他是卢现军聘请的公司负责人，负责公司的日常工作，月薪3800元。肖玉兵化名“周健”参与了信诺公司办公场所租赁等筹办事项，肖玉兵还教过新来的业务员开展业务。公司的业务员到街上发邀请函给群众，群众到公司来后就会发放小礼品，业务员便介绍总公司在河南，做地铁、高铁配件，现需要资金建厂房，游说群众借钱给公司融资，每投资1万元月息200元，投资时还有500元至2000元不等的红包奖励，红包奖励在投资时可以直接扣除。会计胡星伟负责收取客户借给公司的钱，并以公司名义与客户办理借款手续，客户投资的本金和利息到会计处领取。他在信诺公司上班期间，公司大概向群众借了200万元，卢现军说借的钱用于总公司建设厂房。他接待过客户并向客户介绍公司基本情况及借款的利息、期限、红包奖励等情况，遇到借钱给公司的客户，他就带客户到会计处交钱和办手续。2015年10月和2016年2月，公司应客户要求组织了一趟河南考察，主要考察卢现军的资产，第一次去了二十多人，第二次去了十五六人。公司一开始会计是张晓娜，工资每月3000元，从2015年9月做到12月，她走后其暂时代理过会计一段时间，2016年2月过年后胡星伟来接手会计工作。李正武、金亮等人系在吉安本地招聘的业务员。业务员的底薪是2800元，提成是10000元业务量提100元，从2016年3月左右，提高到每10000元提成200元。11.同案犯肖玉兵的供述与辩解，证实：他是被一个叫陈诚的人叫来帮卢现军做融资的，在信诺公司是业务部门第一组组长，从2015年9月做到10月，干了一个半月左右，手下有肖玉中、肖玉国两名组员。陈诚叫他取个假名方便在信诺公司做事，他便取了一个“周健”的假名，带领肖玉中、肖玉国和李正武在人民广场向老年人发传单，吸引客户出借资金，传单上写了凯特公司发展项目需要资金，可以支付2分的月息，借款期限分三个月、六个月和十二个月三种。信诺公司招揽客户的方式有召开推介会、提供优惠方案和组织老客户旅游，公司刚开业没多久就组织老客户去了河南考察卢现军的凯特公司。他的工资分为底薪和提成，因为在公司筹建的时候垫资了10000元经费，还拿了1%的业务量提成。12.同案犯刘迎春的供述，证实：他是2016年4月至9月在信诺公司工作，是老乡卢现军找他去上班的。卢现军说公司经营内容是投资理财类，他没有具体职务，主要负责业务。公司的法人代表及实际控制人是卢现军，公司有负责人、业务员、会计三类人员。他到公司时，卢现军在会议室给客户开会，来开会的有三十多人，以老年人为主。卢现军在会上介绍了总公司的发展方向、运营情况等，请客户对他们的投资放心，还承诺投资款会支付利息，每投资1万元月息200元，投资时还有红包奖励，红包奖励在投资时可以直接扣除，会上卢现军还向客户和公司员工介绍他为公司新员工。他在公司上班期间，卢现军每个月到公司来一次或两次，每次待一两天就走。孟晓兵负责公司所有事务，会计是胡星伟，前台是罗某，业务员中有金亮和李正武，业务员的协议工资是2800元加提成。公司每个月会组织客户开一两次投资会，每次开会的内容基本内容相同，就是叫客户到公司投资。公司营业执照经营范围为投资咨询，并没有写明可以做借款业务，他很少接待客户，一般是客户要求更高的红包奖励，业务员决定不了，他就打电话给孟晓兵或卢现军，由孟晓兵或卢现军决定。孟晓兵也接待过客户，谈好利息、红包奖励等就叫业务员带到会计处交钱和办理借款手续。2016年6月中旬左右，孟晓兵就不在公司做了。他在公司前两个月的工资为3000元，后面是每月5000元，每个月十五号到会计胡星伟处领取。他在信诺公司上班期间，公司大概累计向70多名群众借了300多万元左右。他问过胡星伟收到的借款去了哪里，胡星伟说收到的钱款都转账或取现金给卢现军了，卢现军每次在投资会上都会跟客户说借给公司钱每天下午五点前都会打到总公司的账上，用于总公司的生产经营。期间，有客户提出吉安有一些公司向他们借款后没有归还本金，要求公司出具承诺书，要卢现军签名盖章，卢现军就会加盖公司印章。2016年10月10日左右，他听一些客户说公司关门了，公司留存的客户的借款合同和收据存单在哪里以及客户供给公司的钱是否归还，他均不清楚。13.同案犯贺保军的供述与辩解，证实：2016年6月份经老乡介绍来到吉安找卢现军打工，每个月工资5000块还管吃管住，卢现军在吉安火车站接到他并安排住下，说经理孟晓兵有事回家了，让他接孟晓兵的经理位置。他负责公司的日常事务，主要内容是维护老客户和发展新客户，公司内部开会由副经理刘迎春主持，账目由胡星伟负责。他负责公司期间，手上做成了约二十个客户，会计胡星伟告诉他除了公司运营费用，剩下的集资款都给了卢现军。干了三个月之后，他看到公司财务紧张，客户的利息都续不上，担心出问题自己要承担责任，就给老家的卢现军打电话提出不干了。大概过了一个多月，他在禹州市区和卢现军聚在一起，才知道自他走后的十多天公司的人都撤走了。后来，又听说卢现军和孟晓兵等公司的经营人员都相继被抓，才知道自己也被上网追逃了。14.同案犯胡星伟的供述，证实：他是2015年9月底应聘到凯特汽车公司上班的，由公司法人卢现军负责面试的。2016年春节后，卢现军说吉安的公司缺一名会计，让他到吉安公司工作。于是，他2016年2月至7月底左右在信诺公司工作，公司的法人代表及实际控制人是卢现军，但卢现军很少在公司，每个月到公司来一两次，每次都是待一两天就走。他在公司上班时，公司只有5人，孟晓兵负责公司所有事项，孟晓兵决定不了的，就要向卢现军汇报，由卢现军决定。金亮和李正武是业务员，工作内容是介绍客户到公司来投资；罗某是前台，负责简单招呼客户等杂务。4月份左右，卢现军带来了刘迎春跑业务，协助孟晓兵，公司开展的业务就是向群众贷款，主要是通过业务员到街上发邀请函，邀请函上写业务员的名字、电话、公司地址等，还会告诉到公司来后就会发小礼品。群众到了公司后，一般都是找邀请函上对应的业务员，业务员便会先介绍公司的基本情况，再讲借钱给公司的利息、期限及红包奖励等情况，客户如果愿意投资，业务员就会带客户到他这里交钱、签合同和出具收据。客户借钱给公司一般都是先扣除红包奖励再把余款交给他，即客户如果借1万元给公司，红包奖励1000元的话，交钱时实际只要交9000元即可，一般都是交现金。公司每个月会组织客户开一两次投资会，由孟晓兵组织召开，每次卢现军都会来，开会内容基本一样，都是叫客户到公司投资，卢现军每次都是以总公司扩大生产规模需要资金为由借钱，承诺客户投资的本金到期后一定会归还，利息按时支付，并劝说已到期客户继续投资。公司借钱支付的利息是月利2分，按月支付；不同时期红包奖励不一样，1000元至2500元不等。他在信诺公司上班期间，公司大概累计向群众借了300余万元，除掉其中一些是到期后续借的，至少也有130万元。每天收到的钱扣除公司的一些运营费用以及要支付的利息，剩余的钱他一般在下午五点前通过银行ＡＴＭ机打到卢现军的个人银行的账户上，如果卢现军在吉安就会把近几天收到的钱直接拿现金走，通过现金方式拿的钱比转账的钱多，至于卢现军是否将客户的钱款投入到总公司运营，他就不清楚了。公司的财务只有会计，但没会计账本，只是拿一个笔记本将进出账情况记录流水账。2016年10月中旬左右，他听一些客户说公司关门了，就打电话给卢现军，但联系不上。15.被告人金亮的供述与辩解，证实信诺公司2015年9月开业，法定代表人和实际控制人是卢现军，总经理先后是孟晓兵、贺保军，会计前后为一个河南姓张的女子、胡星伟、一个男的，前台罗某，业务经理刘迎春，业务员有其和李正武等人。2015年12月左右，其进入信诺公司做业务员，后来老板跑路了，其直到2016年10月15日左右其才离开公司，公司还欠了两个月的工资没发给其，其和李正武到派出所报案。公司一开始业务员部门分为三个小组，大部分业务员只做一个月左右就离开公司，到2016年3月左右公司就没有再招新的业务员，只剩下其和李正武两个业务员，他俩做的时间最长。公司管理人员要求业务员到人群密集的地方，老年人多的地方发放邀请函，上面注明了业务员的名字和电话。客户如果到公司了解情况，业务员负责接待，业务员会把客户带到会议室，看会议室墙上挂的凯特公司和信诺公司的工商执照，卢现军名下的酒店、钧瓷厂等资产照片情况，展示完卢现军的经济实力后，向客户宣传凯特公司是信诺公司的总部，很有实力，因为当前要扩大经营需要资金，所以要向客户借钱，期限6个月或12个月，月息2分。签合同的时候，业务员带客户到财务室交钱，办理合同，会计会扣除红包奖励，一般是10000元红包奖励800元，2016年后期奖励提高到1000多，这是常规奖励。公司还会不定期召开融资会议，卢现军一般会到现场宣传，鼓动客户多出资金，会上还会进行抽奖活动，抽中后一定要出借资金才能使用中奖的优惠。其大概有20多个客户，一共出借了100多万，具体以报案人的材料为准。其在信诺公司获得底薪一共是25200元，提成21600元，加起来总共46800元。其看过信诺公司和凯特公司的营业执照，上面没有注明开展借款或融资业务。16.被告人李正武的供述辩解，证实2015年9月底，其通过信诺公司业务组组长周健招聘，进入公司做业务员，一直工作到2016年9月。信诺公司法定代表人和实际控制人是卢现军，总经理先后是孟晓兵、贺保军，会计先后为张晓娜、胡星伟，孟晓兵中间代理过一段时间，业务员有其和金亮、李东华等人。金亮从2015年11月做到2016年10月离开，李东华做了几个月。前台是罗某。业务员到人多的地方发放邀请函，上面注明了业务员的名字和电话，凯特公司的简介。客户如果拿着邀请函到公司，业务员负责接待，业务员会把客户带到会议室，看会议室墙上挂的凯特公司和信诺公司的工商执照，卢现军名下的酒店、钧瓷厂等资产照片情况，展示完卢现军的经济实力后，向客户宣传凯特公司是信诺公司的总部，很有实力，因为当前要扩大经营需要资金，所以要向客户借钱，期限6个月或12个月，月息2分。签合同的时候，业务员带客户到财务室交钱，办理合同，会计会扣除红包奖励，一般是10000元奖励几百元，后期奖励提高到2000多。此外，公司还会不定期召开融资会议，卢现军一般会到现场宣传，鼓动客户多出资金，会上还会进行抽奖活动，抽中后一定要出借资金才能使用中奖的优惠。2016年业务员部门只剩下其和金亮固定在公司做，基本上没有其他业务员了。其工资分为底薪和提成。2015年月底到2016年2月的底薪是2500元，没有任务，2016年3月到10月的底薪是3200元，任务是必须完成30000元的业务量。其在信诺公司一共发了11个月的底薪共31700元，提成26500元，共计58200元，公司还欠其2016年9、10月工资没有发。其负责的新老客户有21个，业务量为155.5万元。其看过信诺公司和凯特公司的营业执照，上面没有注明开展借款或融资业务。17.被告人张晓娜的供述与辩解，证实2015年9月，其经孟晓兵介绍，来到信诺公司做会计，2015年11月左右离开了公司，总共做了两个半月左右，工资每月3000元，共计9000元，没有提成。信诺公司的业务就是叫业务员上街给群众（吉案本地的老年人）发传单，发小礼品，吸引客户来公司投资，到期归还本息，就这个经营内容，没有其他的。客户同意投资后，业务员会带着客户来其这里交钱，孟晓兵会拿着一式两份借款合同给其，其和客户办理合同事宜。其收到钱后，把钱、合同和收据都交给孟晓兵，之后按月给客户支付利息。普通业务员的底薪是由其发放。其看过信诺公司和凯特公司的营业执照，上面没有注明开展借款或融资业务。上述证据经法庭质证，能够相互印证，且取证程序合法，本院予以采信。关于被告人金亮、李正武、张晓娜犯罪金额的认定问题。被告人金亮、李正武均提出其非法吸收的存款当中有部分集资参与人系老员工移交的客户，相应的集资数额不应纳入其犯罪金额当中。经查，公诉机关指控的犯罪金额当中，虽然包括部分老员工吸收的集资参与人的借款，但这部分借款到期后均重新办理了借款手续，应认定为非法吸收公众存款的犯罪金额，但在量刑时可酌情从轻处理。同时，公诉机关指控被告人金亮、李正武非法吸收公众存款的金额统计有误，本院予以纠正。被告人张晓娜及其辩护人提出张晓娜只做了两个月时间，公诉机关指控其犯罪金额依据不足。经查，根据张晓娜在公安机关的供述及其他同案犯的供述，以及张晓娜领取了三个月工资的情况，可以证实被告人张晓娜在2015年9月至11月期间担任信诺公司会计，该期间信诺公司非法吸收公众存款共计64.97万元，该金额应当认定为被告人张晓娜的犯罪金额。关于被告人金亮、李正武、张晓娜是否构成从犯的问题。经查，被告人金亮、李正武虽系信诺公司业务员，但两人在信诺公司从事非法吸收公众存款活动时间长，所吸收的金额占了信诺公司非法吸收公众存款的大部分，获得的赃款也较多，在整个卢现军团伙集资诈骗一案中起着重要作用，不宜认定为从犯。被告人金亮、李正武的辩护人关于两被告人系从犯的辩护意见，不予采纳。被告人张晓娜在信诺公司担任会计，属公司管理层，其作用、地位和已判刑的同案犯胡星伟相当，不宜认定为从犯，被告人张晓娜的辩护人关于张晓娜系从犯的辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人金亮、李正武、张晓娜受卢现军雇佣，未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，其中金亮、李正武吸收的存款数额巨大，侵犯了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金亮、李正武犯罪后均能主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人张晓娜犯罪后能主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，且在庭审中表示认罪认罚，其吸收的存款大部分已归还，依法可从轻处罚。三被告人案发后能积极退赃，又可酌情从轻处罚。被告人金亮、李正武、张晓娜专门针对老年群众犯罪，损害老年群众利益，至今还有大量损失未能挽回，影响社会稳定，应酌情从重处罚，各辩护人关于三被告人犯罪情节轻微，可减轻、免除处罚或适用缓刑的辩护意见，不予采纳。综合三被告人的量刑情节及已判刑同案犯的量刑情况，公诉机关对被告人金亮、李正武提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人金亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月11日起至2023年12月10日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人李正武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月11日起至2023年11月10日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人张晓娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月11日起至2022年4月6日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）四、公安机关暂扣的被告人金亮违法所得46800元、被告人李正武违法所得58200元，被告人张晓娜违法所得9000元，按比例发还给集资参与人。五、上列第四项未能满足集资参与人返还数时，继续追缴剩余赃款返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉安市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杜宏雁人民陪审员  李明达人民陪审员  徐文峰二〇二〇年十二月十一日法官助理刘珮良书记员刘欢附：            涉案集资参与人损失情况明细表                  序号              集资参与人              合同金额 （万元）              实际金额（万元）              归还本金      （万元）              已付利息（万元）              实际损失（万元）                  1              李梅花              24              20.56              2              1.02              17.54                  2              段重农              4              3.65              1              0.34              2.31                  3              肖绍近              30              26.59              4              2.31              20.28                  4              黄树棠              20              18.14              0              2.36              15.78                  5              王永志              7              6.42              2              0.7              3.72                  6              肖冬莲              7              6.41              2              0.9              3.51                  7              郭海俚              23              20.81              12              2              6.81                  8              胡金凤              35              29.475              10              2.46              17.015                  9              陶继燊              16              15.16              0              2.82              12.34                  10              王国华              2.5              2.34              0              0.19              2.15                  11              陈春生              5              4.37              0              0              4.37                  12              李炽华              7              5.8              2              0.44              3.36                  13              刘大保              10              9.8              0              0.8              9                  14              欧阳水秀              1              0.8              0              0              0.8                  15              陈水凤              2              1.6              0              0.18              1.42                  16              黄刚              1              0.88              0              0              0.88                  17              肖锦霞              3              2.76              2              0.32              0.44                  18              何永华              2              1.9              1              0.18              0.72                  19              何少玲              34              28.96              4              1.46              23.5                  20              何志英              7              6.3              5              0.74              0.56                  21              杜满珍              1              0.9              0              0.08              0.82                  22              林冬香              20              16.76              0              2.38              14.38                  23              郭九玉              8              6.79              0              0.5              6.29                  24              史元芬              4              3.3              1              0.3              2                  25              刘连生              2              1.76              0              0.34              1.42                  26              李正泉              2.5              2.4              1              0.28              1.12                  27              肖元元              11              10.1              4              1.34              4.76                  28              李娜              1              0.8              0              0.1              0.7                  29              蒋鸿涛              32              28.43              0              2.26              26.17                  30              余炳秀              1              0.8              0              0.1              0.7                  31              章惠云              1              0.83              0              0.06              0.77                  32              刘伏莲              1              0.88              0              0.04              0.84                  33              卢星华              33              29.8              0              0.72              29.08                  34              苏金莲              1.5              1.28              0              0.08              1.2                  35              蔡赐华              2              1.56              0              0.08              1.48                  36              王衡坤              3              2.76              2              0.3              0.46                  37              汤招喜              5              4.47              2              0.4              2.07                  38              徐建南              2              1.8              0              0.04              1.76                  39              肖红梅              6              5.88              2              0.56              3.32                  40              罗美玉              1              0.9              0              0.08              0.82                  41              何少萍              7              6.48              1              0.56              4.92                  42              肖润英              10              7.5              0              0              7.5                  43              吴桂香              24              20.22              4              1.5              14.72                  44              聂菊英              1              0.9              0              0              0.9                  45              王兰英              31              24.8              0              0.08              24.72                  46              欧阳火秀              7              6.68              1              0.4              5.28                  47              王新民              14              11.95              0              1              10.95                  48              朱冬香              7              6.3              0              1.3              5                  49              张家棣              1              0.88              0              0.08              0.8                  50              胡亚平              0.5              0.5              0              0.02              0.48                  51              徐满秀              6              5.04              0              0.68              4.36                  52              熊令秀              4              3.68              0              0.38              3.3                  53              吴瑞令              1.5              1.24              0.5              0.16              0.58                  54              熊招英              2              1.64              1              0.22              0.42                  55              袁晓兰              2              1.8              1              0.18              0.62                  56              彭祥煜              7              6.69              3              0.66              3.03                  57              万五妹              2              1.58              0              0.08              1.5                  58              欧阳金生              1              0.9              0              0.18              0.72                  59              周瑞福              9              7.82              1              0.84              5.98                  60              张星兰              5              4.12              0              0.16              3.96                  61              肖冬媛              2              1.8              0              0.04              1.76                  62              蒋仕英              4              3.6              2              0              1.6                  63              陈蔚兰              15              13.2              0              0.7              12.5                  64              易建发              1              0.88              0              0.04              0.84                  65              刘勇坚              3              2.67              0              0.18              2.49                  66              罗连生              3              2.94              0              0.1              2.84                  总计              66人              548.5              480.735              73.5              38.7              368.435      附：相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：......