江苏省常州市天宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0402刑初568号 公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。 被告人张某某，女，1952年8月15日生，汉族，大专文化，住常州市天宁区，户籍地常州市钟楼区。2020年8月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 指定辩护人陈冰清，江苏德儒律师事务所律师。 江苏省常州市天宁区人民检察院以天检二部刑诉[2020]568号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察官王聚涛出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人陈冰清到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年9月13日、17日，张某1（已判刑）在天津先后注册成立天津某股权投资基金管理有限公司（以下简称某公司）、天津某股权投资基金有限公司（以下简称某公司）、某销售有限公司等五家公司，并担任法定代表人，租用天津市和平区某办公地点，以某公司、某公司名义对外以投资内蒙古鄂尔多斯市煤矿为名，采取发行“能源1号”“能源2号”“煤炭购销基金”等多种基金的形式，承诺3－6%的月息或15－40%的年息，通过如召开宣讲会、发放宣传品等方式向社会不特定群众公开宣传，以此向社会公众吸收资金。 2010年12月，被告人张某某在常州市天宁区××路××号××大厦××03室注册成立常州天宁区某投资理财信息咨询服务中心（以下简称某投资中心）。某投资中心作为某公司、某公司代理商，通过口口相传与投资参与人签订投资协议，吸引他人投资。被告人张某某将所吸收资金汇至某公司、某公司，并按一定比例从某公司、某公司获得提成。 2012年8月21日，本案因投资参与人报案而案发。经审计，被告人张某某以某公司、某公司代理商的名义向166人吸收资金共计人民币3021.7万元（以下币种均为人民币），造成实际损失2892.058万元。2020年7月15日，被告人张某某经公安人员电话联系，到常州市公安局天宁分局新丰街派出所投案，并如实供述了上述事实。 为证实起诉指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据材料，据此认为，被告人张某某伙同他人违反国家金融法规，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且有其也严重情节，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，属共同犯罪。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人张某某自动投案并如实供述非法吸收他人资金的事实，属自首，依法可以从轻处罚。建议判处被告人张某某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 被告人张某某辩称：起诉指控的吸收金额中有投资人直接汇给某公司的190万元，这部分是投资人与某公司其他介绍人联系的，不是本人经手，与本人无关；本人帮助某公司、某公司吸收资金的事实没有异议，但不应构成犯罪。 辩护人的辩护意见：对起诉指控的事实无异议，被告人张某某在参与吸收资金的过程中作用较小，系从犯，有自首情节，请求减轻处罚。 经审理查明，2010年9月，张某1（已判刑）在天津先后注册成立某公司、某公司、某销售有限公司等五家公司，张某1为法定代表人，并租用天津市和平区某为办公地点。张某1以某公司、某公司名义对外以投资内蒙古鄂尔多斯市煤矿为名，采取发行“能源1号”、“能源2号”、“煤炭购销基金”、“精煤1号基金”、“发展基金”、“产业共赢基金”、“会员卡”等多种基金的形式，承诺3－6%的月息或15－40%的年息，一次性返还本息的高额回报为诱饵，通过如召开宣讲会、发放宣传品等方式向社会不特定群众公开宣传，由张某1分别以某公司、某公司法定代表人的名义与存款人签订投资理财协议等，以此向社会公众吸收资金。 2010年12月，被告人张某某与某公司市场经理李某某取得联系并商定后，以常州市天宁区××路××号××大厦××03室为经营地注册成立某投资中心（不具备吸收公众存款等金融业务资质），以某投资中心作为某公司、某公司代理商，通过口口相传，以某公司、某公司名义与投资参与人签订投资协议，吸引不特定人投资。投资者将投资款以现金或转账方式付给张某某，再由张某某将所吸收资金转至某公司的张会计指定的张某1等人的银行账户，张会计将正式合同、收据寄到张某某处，由其转给投资者，张某某从某公司、某公司获得10%－20%提成。 2012年8月21日，本案因投资参与人报案而案发。经审计，被告人张某某经手以某公司、某公司的名义向152人吸收资金共计2831.7万元，造成实际损失2702.058万元。公诉机关指控的3021.7万元中有190万元是投资人直接汇给某公司的。2020年7月15日，被告人张某某经公安人员电话联系后到常州市公安局天宁分局新丰街派出所投案，并如实供述其参与吸收他人资金的事实。 另查明，被告人张某某供认其从事二十多年财务工作，2005年开始从事多年保险业务工作。 证明上述事实的证据有： 1.工商注册资料，证实：某投资中心系个体工商户，经营者为张某某，于2010年12月经核准成立，于2012年11月被吊销；其经营范围是投资理财信息咨询服务，凡涉及国家专项审批规定的，均需办理专项审批后方可经营。 2.中国银保监会常州监管分局出具的函复，证实中国银保监会常州监管分局未批准某投资中心从事银行业金融机构的业务活动，该企业不具备吸收公众存款等金融业务资质。 3.同案人员李某某的供述，证实：被告人张某某在2010年与李某某取得联系，商定由张某某帮某公司吸收常州地区的投资，张某某将吸收的投资款打到某公司指定的账户，某公司将投资合同寄给张某某，张某某获得20%左右的提成，张某某相当于某公司的一个业务员;李某某未对张某某宣称某公司有吸收公众存款的资质，其认为张某某在双方商谈时自称从事多年保险行业工作，有相应的经验和能力，张某某应当知道某公司的理财产品高利息、高返点是不正常，涉嫌违法。 4.天津市和平区人民法院（2015）和刑初字第0102号刑事判决书，证实李某某作为某公司市场经理，参与某公司非法吸收公众存款的事实及被判处刑罚的事实。 5.天津市和平区人民法院（2014）和刑初字第55号刑事判决书，证实张某1于2010年9月在天津先后注册成立某公司、某公司、某销售有限公司等五家公司，张某1为法定代表人，在明知无任何执照和资质的情况下，以某公司、某公司名义对外以投资内蒙古鄂尔多斯市煤矿为名，采取发行“能源1号”、“能源2号”、“煤炭购销基金”、“精煤1号基金”、“发展基金”、“产业共赢基金”、“会员卡”等多种基金的形式，承诺3－6%的月息或15－40%的年息，一次性返还本息的高额回报为诱饵，通过如召开宣讲会、发放宣传品等方式向社会不特定群众公开宣传，由张某1分别以某公司、某公司法定代表人的名义与投资人签订投资理财协议等，以此向社会公众吸收资金；证实张某1犯非法吸收公众存款罪而被判处刑罚的事实。 6.投资参与人殷某某、徐某某、毛某某、邵某某、吴某某、李某某、冯某等人的陈述笔录和辨认笔录、“煤炭购销协议A”、“能源1号”、“精煤1号”、“某企业之星俱乐部会员赠股确认书”、收条、说明、专项审计报告等书证，证实被告人张某某经手以某公司、某公司名义非法吸收上述投资参与人的投资款、吸收的金额及未兑付金额的事实。 7．银行账户明细，证明被告人张某某银行账户资金往来情况。 8.受案登记表、立案决定书、常州市公安局天宁分局新丰街派出所出具的发破案经过、电话查询记录、常住人口信息表等，证明本案的发破案经过、被告人张某某的身份信息及其到案的情况。 9．被告人张某某的供述笔录与上列证据相互印证，证实被告人张某某注册某投资中心作为某公司、某公司代理商，通过口口相传与投资参与人签订投资协议，吸引不特定人投资，投资者将投资款以现金等支付给被告人张某某，由张某某将所吸收资金转至某公司的张会计指定的张某1等人的账户，张会计将正式合同、收据寄到张某某处转给投资者，张某某从某公司、某公司获得10%－20%提成的事实。 上述证据均经庭审查证属实，具有证明效力，本院予以采纳。 对于被告人张某某认为公诉机关指控的3021.7万元中有190万元是投资人直接汇给某公司，与其无关及应予扣除的辩解，经查，被告人张某某供认其介绍及经手吸收的资金均是投资人将钱交给张某某，再由其汇给某公司张会计指定的账户，无投资人直接汇给某公司的情况；公诉机关指控某公司吸收的该190万元是被告人张某某经手而非经其他人介绍吸收，没有提供充分证据予以证实，因此，该190万元应予扣除，被告人张某某经手吸收的资金为2831.7万元，相应造成实际损失为2702.058万元；对被告人上述辩解本院予以采纳。 对于被告人张某某认为其不构成犯罪的辩解，经查，被告人张某某从事多年与金融有关的工作，其对金融政策是明知的，其以某公司、某公司的名义帮助吸收资金的行为已构成非法吸收公众存款罪，其本人认为不构成犯罪是其对法律的无知和狡辩，对上述辩解本院不予采纳。 本院认为，被告人张某某与他人合伙，违反国家金融管理规定，未经批准，向社会不特定对象公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，公诉机关的指控成立，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人张某某自动投案并如实供述参与吸收公众存款罪的事实，属自首，依法可以从轻处罚。辩护人所提被告人张某某系从犯、具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 二、责令被告人张某某退赔投资款，并按照比例发还各投资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱兆林 人民陪审员  臧 敏 人民陪审员  侯玉爽 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  阮 柯