上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5581号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，男，1987年4月25日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市杨浦区。辩护人孟某某，上海上正恒律师事务所律师。被告人朱某，男，1983年11月26日出生，汉族，住上海市虹口区。辩护人顾2、李**，高朋(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8899号起诉书指控被告人陈某某、朱某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月27日向本院提起公诉，本院于同月30日立案后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员应某出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人孟某某、被告人朱某及其辩护人顾2均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2011年10月至2019年8月，戴某某(另案处理)以其担任法定代表人的上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部，先后注册成立上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)、上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称“证大大拇指”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大金服”)、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)、上海统辰网络技术有限公司(以下简称“统辰网络”)等多家公司，组建、经营“证大系”企业金融业务板块，由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务，由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务，由证大投资咨询负责对外放贷业务，由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理，由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持，在未经国家有关部门批准的情况下，进行非法集资活动。2011年10月起，戴某某等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店，采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段，与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同，承诺5%至11.5%的年化收益率，向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后，戴某某等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台，采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段，与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同，承诺5%至15%的年化收益率，向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴卫新(另案处理)个人银行账户和证大爱特企业账户，用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计，2011年11月至2019年8月，证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品，销售订单金额共计人民币(以下币种同)59,666,922,427.02元，已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元，未兑付金额共计7,521,686,234.21元，未兑付2万余人；涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元，已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。2015年5月至2019年6月，被告人陈某某先后担任“证大大拇指”静安门店销售团队主管、团队经理，被告人朱某担任“证大大拇指”静安门店销售团队主管，明知“证大大拇指”“证大爱特”公司未获得相关资质且设立“资金池”进行自融，仍负责招揽集资参与人并组织下属业务团队对外宣传、推广、销售公司债权转让类理财产品，帮助公司非法募集资金。经审计，被告人陈某某累计销售订单金额6.39亿余元，其本人及近亲属投资金额合计6,300余万元；被告人朱某累计销售订单金额3.37亿余元，其本人及近亲属投资金额合计3,000余万元。案发后及本院审理期间，被告人陈某某退缴168万余元；被告人朱某退缴155万余元。上述事实，被告人陈某某、朱某及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证属实的证大文创、证大金服、证大大拇指、证大爱特等涉案公司的工商登记资料，证人戴某某、顾某1、侯某、黄某等人的证言，集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录及个人出借咨询服务协议等书证，公安机关调取、出具的中国建设银行、中国工商银行客户回单，《案发经过》、户籍资料，上海中财信会计师事务所有限公司出具的《司法审计报告》及被告人陈某某、朱某的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某、朱某作为上海证大文化创意发展有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈某某、朱某犯(单位)非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈某某、朱某在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应减轻处罚。被告人陈某某、朱某均系自首，且在案发后及本院审理期间退缴违法所得，可分别情节予以从轻处罚、酌情从轻处罚并适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，与事实及法律相符，本院予以采纳。为维护社会金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人朱某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。陈某某、朱某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马翠华人民陪审员  徐中华人民陪审员  徐 军二〇二〇年十二月三十日书 记 员  姚惠君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。