湖南省衡阳市蒸湘区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0408刑初306号公诉机关衡阳市蒸湘区人民检察院。被告人魏华，男，1977年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：衡阳市珠晖区。2020年1月8日因涉嫌合同诈骗被成都警方抓获并临时羁押于成都市温江区看守所。2020年1月16日因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2020年2月13日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准被衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。辩护人杨洁，湖南秦湘律师事务所律师。被告人于美玉，女，1983年10月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：衡阳市蒸湘区。2020年1月8日因涉嫌合同诈骗被成都警方抓获并临时羁押于成都市温江区看守所。2020年1月16日因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2020年1月21日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准被衡阳市公安局高新分局取保候审。2020年10月29日经本院决定被取保候审。辩护人刘璐，湖南天牌律师事务所律师。辩护人何思莹，湖南天牌律师事务所实习律师。衡阳市蒸湘区人民检察院以衡蒸检公诉刑诉[2020]199号起诉书指控被告人魏华犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，被告人于美玉犯合同诈骗罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。衡阳市蒸湘区人民检察院指派检察员刘敏玲出庭支持公诉，被告人魏华及其辩护人杨洁，被告人于美玉及其辩护人刘璐、何思莹到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、对非国家工作人员行贿罪、骗取贷款罪2014年8月，被告人魏华注册成立衡阳佳华汽车销售有限公司（以下简称佳华公司），其妻子被告人于美玉任法定代表人，其本人任总经理一职，并为该公司的实际所有人和经营者。2014年9月至2014年11月期间，魏华采取伪造购车相关资料的方式为公司客户在中信银行股份有限公司办理购车贷款一共29笔，骗取贷款2126万元，每单贷款业务从贷款总额中收取6%至17%的服务费，共获利150余万元。2014年9月，魏华为促成贷款，在蒸湘区唯歌KTV，给中信银行股份有限公司衡阳分行个贷中心主任王文伟（已判决）5000元，并提出将佳华公司的中信银行所办理贷款额度的2%左右作为好处费付给王文伟，2014年10月13日至2015年6月26日期间，魏华通过邓灵琼的帐户转帐给王文伟提供的周志平的帐户资金共计324800元，2015年7月王文伟通过银行转帐退还魏华40万元。2019年8月29日，佳华公司因违反《中华人民共和国公司法》第二百一十一条第一款之规定被吊销。二、合同诈骗罪2015年12月31日，被告人魏华因骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局取保候审，2016年3月被告人魏华为归还欠款，伪造购买梅赛德斯奔驰GLE400型号车辆资料及股份协议书等向衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司申请车贷60余万元。在通过审核后，魏华因其征信瑕疵，便要求于美玉与衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司签订了《汽车代购合同》，与中国金融租赁有限公司签订《融资租赁合同》和《车辆抵押合同》，并承诺在放款后的10个自然日完成提车、上牌等一系列的相关手续。2016年4月20日，衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司将中国金融租赁有限公司支付的首期购车款438898.6元转账给衡阳龙程名车销售有限责任公司。事后，被告人于美玉、魏华并未按照约定购买梅赛德斯奔驰GLE400型号车辆，也未退回贷款，经查，该笔贷款由被告人魏华从衡阳龙程名车销售有限责任公司转至屈萍账户用来归还借款。被告人魏华、于美玉两人更换联系方式并于2016年7月离开衡阳，至今未退回贷款。2018年7月6日，中国人民财产保险股份有限公司衡阳市分公司根据其与中国金融租赁有限公司签订的保单将438898.6元理赔给中国金融租赁有限公司。2016年5月20日，被告人魏华为归还借款，通过伪造玛莎拉蒂2979ＣＣ小轿车的机动车销售统一发票、货物进口说明书等资料，谎称自己需要购买该车需要资金周转向被害人王某借款60万元，借款期限为一星期，并承诺每天支付1800元钱的利息，当日，被告人魏华与被害人王某签订了《借款合同》、《抵押合同》，并要求于美玉与王某签订了《保证合同》，被害人王某将60万元通过银行转账至屈萍的建设银行账户，事后魏华并未向王某归还该笔借款与利息，而是安排屈萍将该笔借款归还于其他债务，在被害人王某的催促下，被告人魏华借故拖延并逃逸，至今未归还该笔借款。2020年1月8日，被告人魏华、于美玉被公安机关抓获归案。上述事实，被告人魏华、于美玉在开庭审理过程中亦无异议，且有书证、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人魏华、于美玉的供述等证据证实，足以认定。本院认为，佳华公司伙同他人通过伪造车贷资料等手段，多次骗取银行贷款2126万元，被告人魏华系佳华公司直接负责的主管人员，对其应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，按照单位犯罪中直接负责的主管人员定罪处罚；被告人魏华为顺利办理车贷业务，向中信银行工作人员行贿，数额较大，其行为构成对非国家工作人员行贿罪；被告人魏华、于美玉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伪造购车资料、虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，衡阳市蒸湘区人民检察院指控被告人魏华犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪、合同诈骗罪；被告人于美玉犯合同诈骗罪，事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持。合同诈骗罪系共同犯罪，被告人魏华在犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人于美玉在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人魏华犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人魏华、于美玉归案后能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚并从宽处理。二被告人辩护人有关二被告人可从轻、减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。公诉机关建议对被告人魏华判处五年以上、八年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人于美玉判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金，符合法律规定，本院予以支持。根据被告人于美玉的犯罪情节及悔罪表现，对被告人于美玉宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区亦没有重大不良影响，本院依法对其宣告缓刑。为打击刑事犯罪，维护合同对方当事人的财产权利、市场秩序、金融管理秩序、国家公司、企业或者其他单位的正常管理秩序，根据被告人魏华、于美玉的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对被告人魏华依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一第一款、第一百六十四条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十九条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条；对被告人于美玉依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏华犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月16日起至2027年7年7日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人于美玉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）；三、责令被告人魏华、于美玉退赔违法所得438898.6元给被害单位中国人民财产保险股份有限公司衡阳市分公司，退赔60万元给被害人王某，责令被告人魏华退赔违法所得150万元给中信银行股份有限公司衡阳分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  曾佑荣人民陪审员  雷金凤人民陪审员  罗细森二〇二〇年十二月八日书 记 员  廖敬彬附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第一百六十四条第一款为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。