云南省芒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云3103刑初162号公诉机关芒市人民检察院。被告人化国甫，男，1966年11月28日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地云南省德宏傣族景颇族自治州）芒市，住芒市。因本案于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于芒市看守所。辩护人康庆荣，云南和序律师事务所律师。芒市人民检察院以芒检二部刑诉〔2020〕31号起诉书，指控被告人化国甫犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芒市人民检察院指派检察员杨晓娟、检察官助理孟玲出庭支持公诉，被告人化国甫及其辩护人康庆荣到庭参加诉讼。本案在审理过程中，依法报请德宏州中级人民法院延长审理期限三个月。芒市人民检察院以案件需要补充侦查为由，向本院提出延期审理建议一次。现已审理终结。芒市人民检察院指控：2013年8月23日，被告人化国甫在芒市注册成立德宏助业非融资性担保有限公司（以下简称助业公司），任法定代表人、董事长。助业公司注册成立后，被告人化国甫违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准的情况下，以助业公司为平台，以打广告、发放宣传单、口口相传等多种公开推介方式宣传投资理财信息，并承诺还本付息，向不特定对象非法吸收公众存款。同时以控制借款人或者借款企业银行卡的方式，掌控投资客户的资金，非法放贷至芒市周边企业或者个人赚取利息差。经鉴定，2014年11月4日至2018年10月14日期间，被告人化国甫非法吸收存款金额累计人民币90,022,000元（以下币种均为人民币）。针对上述指控，公诉机关向本院提交如下证据:物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解，鉴定意见，勘验、扣押等笔录，视听资料。公诉机关认为，被告人化国甫违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人化国甫案发后，主动投案并如实的供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人化国甫及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人化国甫实施非法吸收公众存款罪的行为系对法律规定认识不清，主观没有恶意。本案是单位犯罪，被告人化国甫作为助业公司法定代表人，对其公司非法吸收公众存款负有法律责任。2.助业公司所吸来的资金主要用于解决德宏当地小微企业资金难题，有利于当地经济发展。案发后，化国甫主动到公安机关投案,如实供述事实,具有自首情节。3.助业公司追债挽损必须由被告人化国甫本人去做,如果能收回在外债权,加上在案扣押、冻结、查封的财产，偿还客户全部本金是有保障的。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第四项规定：非法吸收或者变相非法吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。被告人所吸收到的资金主要用于当地小微企业,依法属于正常的经营活动。请法庭综合考虑对被告人进行刑事处罚与追债挽损的合理平衡，对被告人化国甫适用缓刑，让化国甫能够戴罪追赃挽损，收到良好的法律和社会效果。经审理查明：2013年8月23日，被告人化国甫在芒市注册成立德宏助业非融资性担保有限公司任法定代表人、董事长。助业公司注册成立后，被告人化国甫违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准的情况下，以助业公司为平台，以打广告、发放宣传单、口口相传等多种公开推介方式宣传投资理财信息，并承诺还本付息，向不特定对象非法吸收公众存款。同时以控制借款人或者借款企业银行卡的方式，掌控投资客户的资金，非法放贷至芒市周边企业或者个人赚取利息差。经鉴定，2014年11月4日至2018年10月14日期间，被告人化国甫通过助业公司融资平台融资金额累计90,022,000元。另查明，经鉴定，投资人数累计311人，投资次数累计703次，尚未归还本金累计89,461,400元。后分两次按比例向集资参与人返还本金1,495,500元、747,750元。上述事实，有当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书。证实案件的来源及立案情况。2.户口证明。证实被告人化国甫主体身份情况及在辖区内无违法犯罪记录。3.搜查笔录、搜查证、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单、芒市公安局委托保管物品清单、随案移送清单、情况说明。证实侦查机关依法对化国甫的车辆、手机、银行卡、酒及在助业公司办公场所查获的涉案物品进扣押、保管、发还情况。4.查封决定书、查封清单、协助查封通知书回执。证实侦查机关依法对位于瑞丽市瑞丽江边18套房产，位于芒市泛亚壹城9幢2单元901、902号房产，位于芒市水上公园的62个车位，位于河南省平顶山市鲁山县进行查封的情况。5.协助冻结财产通知书回执、业务凭证、现金进账单、收据。证实侦查机关依法对化国甫等账户进行冻结及借款人归还助业公司资金情况。6.德银保监函[2019]15号德宏银保监分局关于回复调查德宏助业非融资性担保公司有无经营金融业务的函。证实助业公司未经批准非法吸收公众资金。7.公司营业执照复印件、法人身份证复印件。证实助业公司的注册情况和经营范围，于2013年8月23日注册，法定代表人化国甫，明确不得从事融资担保、吸收存款、集资收款等国家金融监管及财政信用业务。8.接受证据材料清单、（2018）云31民初18号民事调解书、债权转让协议、已签订债转股客户名单、已打本金客户名单。证实：（1）助业公司与借款方瑞丽市新康城房地产开发有限公司借款担保合同纠纷在德宏州中级人民法院的主持下达成调解及双方调解协议内容。（2）刘金库将其在德宏空中医信医疗有限公司的债权转让给助业公司的情况；（3）已签订债转股及赔付集资参与人本金的情况，其中签订债转股的人数为35人，金额总额为25,900,950元。9.接受证据材料清单附投资者明细表、通讯录、还款计划书、民事起诉状、受理案件通知书、民事裁定书、（2016）云31民初2号民事调解书、强制执行申请书、执行裁定书。证实：（1）2018年2月至8月19日的投资参与人投资情况；（2）助业公司工作人员情况；（3）案发后化国甫对公司资金情况进行说明及计划还款情况；（4）助业公司向德宏州中级人民法院起诉债务人、申请强制执行及法院执行情况。10.接受证据材料清单附返还本金清单，返还本金分配金额表。证实助业公司返还集资参与人人数、本金情况，后分两次按比例向集资参与人返还本金1,495,500元、747,750元，合计2,243,250元。11.接受证据材料清单附德宏华银投资管理有限公司借款合同、德宏助业非融资性担保有限公司反担保合同、德宏助业非融资性担保有限公司借款展期协议书、借款合同。证实德宏空中医信医疗投资有限公司向助业公司及德宏华银投资管理有限公司借款及合同约定情况。12.接受证据材料清单、财务章、私人印章、银行付讫印章、现金付讫印章等。证实助业公司使用的印章等情况。13.调取证据通知书、调取证据清单附协议复印件、国内支付业务收款回单、云南增值税普通发票、简报、五彩德宏新闻出版信息、中国建设银行客户专用回单、记账凭证、协议书、业务回单、社会捐赠收据、内资企业登记基本情况表。证实助业公司通过电视台、广告牌、发放宣传单、参加并赞助大型活动等方式对外进行宣传的情况。14.营业执照，资产负债表。证实化凯名下公司许可经营以及公司资产负债情况。15.云南法制报复印件。证实已将公告信息发布在云南法制报，要求涉案集资参与人及时提交材料。16.调取证据通知书，调取证据清单附河南省衡水市桃城区人民法院（2017）翼1102刑初82号刑事判决书、询问笔录等材料。证实化小进等人因非法吸收公众存款被判处刑罚的情况。17.到案经过。证实被告人化国甫到案的经过，2019年4月19日，经过前期侦查，民警将被告人化国甫传唤至芒市公安局执法办案中心接受讯问调查。18.蒋惠萍、闫新梅等281名集资参与人的证言附还款凭证、合同、银行交易明细等及许春勇、化凯等50名助业公司员工及项目方保证人的证言附宣传材料、员工培训材料、报表、合同等。证实：（1）助业公司非法吸收公众存款的方式和金额，以及集资参与人的投资情况、周期、金额、利率、合同签订的项目方等情况；（2）助业公司的日常运营管理、向社会不特定公众进行宣传吸收资金和吸收的资金流向等情况，以化凯、倪帆、史喜峰、胡前呈、德宏空中医信医疗投资有限公司、卜虎城等融资借款名义向社会公众开展融资活动；（3）化国甫以助业公司为平台，以打广告、发放宣传单、口口相传等多种公开推介方式宣传投资理财信息，并承诺还本付息，向不特定对象非法吸收公众存款。同时以控制借款人或者借款企业银行卡的方式，掌控投资客户的资金，非法放贷至芒市周边企业或者个人赚取利息差。19.鉴定聘请书、云卓尔（2019）会鉴字第055号司法会计鉴定意见书、云卓尔（2019）会鉴字第055-1号司法会计鉴定补充鉴定意见书，鉴定意见通知书。证实德宏助业非融资性担保有限公司开展6个融资项目，以化凯、倪帆、史喜峰、胡前呈、德宏空中医信医疗投资有限公司、卜虎城等融资借款名义向社会公众开展融资活动，通过助业公司融资平台融资金额累计90,022,000元，投资人数累计311人，投资次数累计703次。已偿还投资人本金累计560,600元，已支付利息21,761,092.05元，尚未归还本金累计89,461,400元。侦查机关已将鉴定意见告知被告人化国甫。20.被告人化国甫供述与辩解。证实其成立助业公司的时间、地点、持股情况以及开展的业务、资金流向等情况。21.视听资料。证实侦查机关取证程序合法及助业公司在德宏广播电视台的宣传广告的情况。本院认为，被告人化国甫违反法律规定，非法向社会不特定对象吸收资金、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人化国甫犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出与上述量刑相符的辩护意见，本院予以采纳；其余的辩护意见，本院予以注意。综上，结合被告人化国甫犯罪的事实，情节、地位、作用及社会危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十一条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人化国甫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金人民二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2024年2月18日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）二、在案查封、扣押、冻结的涉案财物变价后，依法按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴并依法按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德宏傣族景颇族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  段学忠审判员  段丽红审判员  杨丽菊二〇二〇年十二月二十九日书记员  董 娜