江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0681刑初524号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人蔡元勋，男，1976年3月27日生，案发前系上海大舜资产管理股份有限公司投融资部经理，户籍所在地上海市松江区，住上海市松江区。曾因犯非法经营罪，于2010年11月22日被上海市徐汇区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六万元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日被取保候审，2020年12月9日经本院决定逮捕，同日由启东市公安局执行。现羁押于启东市看守所。辩护人杨洋，江苏江海明珠律师事务所律师，启东市法律援助中心指派。江苏省启东市人民检察院以启检二部刑诉〔2020〕424号起诉书指控被告人蔡元勋犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。启东市人民检察院指派检察员崔达华支持公诉。被告人蔡元勋及其辩护人杨洋参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，上海大舜资产管理股份有限公司（以下简称大舜公司）以为相关企业（项目）融资并承诺支付高额利息为诱饵向社会不特定人员吸收资金，涉案资金达人民币5亿余元（以下币种相同），至案发未兑付资金达1.9亿余元。大舜公司于2015年10月27日在启东市设立上海大舜资产管理股份有限公司启东分公司（以下简称大舜启东分公司），任命黄亚珍（另案处理）为大舜启东分公司负责人。2015年8月至2016年12月期间，大舜启东分公司在未经有关部门批准的情况下，借助电视媒体、亲友推荐和线下门店等平台广为宣传，以支付年化收益率8%-15.8%的高额利息为诱饵，销售“金融农业”“影收宝”“国迎嘉骏转让计划”等理财产品，招揽投资者签订《个人出借咨询与服务协议》、《应收账款转让及服务协议》、《标的资产收益转让及服务协议》等，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，至案发共向407名自然人实际吸收投资金额56510000元。被告人蔡元勋于2016年5月应聘至大舜公司担任大舜公司投融资部经理。2017年1月，蔡元勋经大舜公司高管郭强（另案处理）介绍至大舜启东分公司与黄亚珍等人销售团队对接，并在未经有关部门批准的情况下，通过邀请投资人参加产品发布会等形式进行宣传，以支付年化收益率10%-13%的高额利息为诱饵，销售浙江国迎投资股份有限公司的融资租赁新能源物流汽车理财产品，招揽投资者签订《租金收益转让及服务协议》，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2017年1月至2017年7月期间，共实际吸收投资金额14459657元，均未兑付。蔡元勋从中获取违法所得157498元。被告人蔡元勋于2019年5月27日至启东市公安局自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、投资凭证、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人蔡元勋伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人蔡元勋伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人蔡元勋在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人蔡元勋犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人蔡元勋自愿认罪认罚，可以从宽处理。诉请本院依法判处。被告人蔡元勋对起诉书指控事实及罪名不持异议，并表示认罪认罚。辩护人提出：①蔡元勋在共同犯罪中应当认定为从犯；②本案的犯罪数额应当剔除蔡元勋退还给集资参与人唐裕琴的钱款；③蔡元勋具有自首、认罪认罚等情节，建议对其从宽处罚。经审理查明，江磊（另案已判决）等人于2014年7月成立大舜公司，大舜公司以为相关企业（项目）融资并承诺支付高额利息为诱饵向社会不特定人员吸收资金。大舜公司于2015年10月27日在启东设立大舜启东分公司，任命黄亚珍为大舜启东分公司负责人。2015年8月至2016年12月期间，大舜启东分公司在未经有关部门批准的情况下，借助电视媒体、亲友推荐和线下门店等平台广为宣传，以支付年化收益率8%-15.8%的高额利息为诱饵，销售“金融农业”“影收宝”“国迎嘉骏转让计划”等理财产品，招揽投资者签订《个人出借咨询与服务协议》、《应收账款转让及服务协议》、《标的资产收益转让及服务协议》等，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2015年8月至2016年12月，扣除黄亚珍及其家人自买金额后，大舜启东分公司向404人销售理财产品，实收投资金额56010000元。被告人蔡元勋于2016年5月应聘至大舜公司担任投融资部经理。大舜公司为运作融资租赁新能源物流汽车的理财项目成立了浙江国迎股份投资有限公司（以下简称浙江国迎公司），蔡元勋系浙江国迎公司的项目推广负责人。2017年1月，蔡元勋至大舜启东分公司与黄亚珍等人销售团队对接，并在未经有关部门批准的情况下，通过邀请投资人参加产品发布会等形式进行宣传，以支付年化收益率10%-13%的高额利息为诱饵，销售浙江国迎公司的融资租赁新能源物流汽车理财产品，招揽投资者签订《租金收益转让及服务协议》，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2017年1月至2017年7月期间，扣除黄亚珍家人自买金额后，大舜启东分公司共向106人销售融资租赁新能源物流汽车的理财产品，实收投资金额14359657元，均未兑付。蔡元勋先后于2018年12月、2019年1月向集资参与人唐裕琴退还投资款199266元（含浙江国迎投融资租赁新能源物流汽车理财项目100000元）。本案的实际经济损失金额为14259657元。被告人蔡元勋于2019年5月27日至启东市公安局自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，后在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书。蔡元勋在审理期间，退缴违法所得157498元。上述事实，被告人蔡元勋在开庭审理中无异议，且有其在侦查阶段的供述笔录，另案处理的江磊、郭强、江晓燕、黄亚珍等人供述笔录，未到庭证人黄生、徐崇芳、倪鸿燕、袁品菊、江晓燕、季健检等人的证言笔录，启东市公安局出具的发破案经过，银行卡转账记录，上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书，江磊等人非法吸收公众存款案卷宗材料、相关融资材料、工商登记材料、投资明细、投资协议、收款确认书、刑事判决书、认罪认罚具结书及被告人蔡元勋的户籍信息等证据证实，足以认定。关于辩护人提出被告人蔡元勋系从犯的辩护意见，经查，江磊等人成立大舜公司进行非法集资活动，蔡元勋担任大舜公司投融资部经理，后大舜公司为运作融资租赁新能源物流汽车的非法集资项目成立了浙江国迎公司，蔡元勋系浙江国迎公司的负责人之一，主要负责该非法集资项目的宣传和推广，其在共同犯罪中起主要作用，依法不能认定为从犯。上述辩护意见与查证事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于辩护人提出本案的犯罪数额应当剔除被告人蔡元勋退还给集资参与人唐裕琴的钱款的辩护意见，经查，本案的犯罪数额应当以非法吸收或者变相吸收公众存款的数额计算，本案非法吸收公众存款的犯罪数额当然包括集资参与人唐裕琴已投入到浙江国迎投融资租赁新能源物流汽车理财项目的100000元。蔡元勋向唐裕琴退还的钱款减挽了集资参与人的损失数额，系退赃行为，量刑时可以酌情从轻考虑。上述辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。本院认为，被告人蔡元勋违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。被告人蔡元勋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。被告人蔡元勋在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人蔡元勋犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。被告人蔡元勋自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人蔡元勋退还、退缴部分赃款及违法所得，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出蔡元勋具有自首、认罪认罚等情节，建议对其从宽处罚的辩护意见，与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四款之规定，判决如下：一、被告人蔡元勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月9日起至2023年6月8日止）二、被告人蔡元勋退缴在案的违法所得人民币157498元按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴，由被告人蔡元勋在集资参与人损失数额范围内与另案判决确定的涉案责任人员承担共同退赔责任。（退赔款及罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王麒锟人民陪审员  樊荣华人民陪审员  倪红贤二〇二〇年十二月十一日书 记 员  张露辉