河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0183刑初280号 公诉机关晋州市人民检察院。 被告人杨某，男，1965年1月16日生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市。2020年1月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2020年2月14日被依法逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人苏文娟，河北九州之星律师事务所律师。 被告人郝某，女，1968年10月20日生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市晋州市，住晋州市。2020年1月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2020年2月14日被依法逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 晋州市人民检察院以晋检检察一部刑诉【2020】227号起诉书指控被告人杨某、郝某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，晋州市人民检察院指派检察员杨磊出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人苏文娟、被告人郝某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 晋州市人民检察院指控，晋州市恒信农业服务专业合作社成立于2008年5月26日，经营范围为：生产资料购销，农产品销售、加工、储藏及信息服务。法定代表人为秦永浩，地址位于晋州市，后更换办公地址为卓创五金装饰市场Ｃ区200号，该合作社实际控制人为杨某、何某3（已去世）、秦某（另案处理），自2010年以来违反国家金融管理法律规定，先后在晋州市吕家庄村、、仁义村、马于村等12个村13个代办点，以口口相传等方式向不特定人群吸收公众存款621497985.48元，再将非法吸收的钱向个人、中小企业放贷，造成1240名集资参与人损失30362273.83元。 郝某作为马于村代办员，自2010年10月份以来在该村非法吸收公众存款96565076.43元，造成279名集资参与人损失11744553.33元。 公诉机关认为被告人杨某、郝某的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。 被告人杨某辩称具体数额不清楚，以审计为准，表示自愿认罪；被告人郝某对指控的事实和罪名均无异议。 杨某的辩护人的辩护意见：被告人杨某犯有非法吸收公众存款罪，源于对法律的无知和特殊的历史时期，主观上不属于明知故犯，主观恶性模糊；本案属于不分主次的共同犯罪，不是杨某的单独犯罪；非法吸收公众存款的数额认定不妥；被告人杨某属于犯罪中止；杨某等人停止吸收村民存款后，采取一切办法筹集资金，帮助村民止损，表现非常好。 经审理查明，晋州市恒信农业服务专业合作社成立于2008年5月26日，经营范围为：生产资料购销，农产品销售、加工、储藏及信息服务。法定代表人为秦永浩，地址位于晋州市，后更换办公地址为卓创五金装饰市场Ｃ区200号，该合作社实际控制人为杨某、何某3（已去世）、秦某（另案处理）。自2010年以来违反国家金融管理法律规定，先后在晋州市吕家庄村、、仁义村、马于村等12个村13个代办点，以口口相传等方式向社会不特定人群吸收存款，再将非法吸收的钱向个人、中小企业放贷。经鉴定，晋州市恒信农业服务专业合作社共向3996名集资参与人吸收存款621497985.48元，返还579148017.45元，实付利息10100142.74元，未返还42340980.81元；放贷金额83309500元，收回9318077.40元，未收回73991422.6元；造成1240名报案集资参与人损失30362273.83元。 郝某作为马于村代办员，自2010年10月份以来在该村向624名集资参与人非法吸收存款96565076.43元，已返还84820523.10元，未返还11744553.33元；造成292名报案集资参与人损失11649056.33元。期间，晋州市恒信农业服务专业合作社向郝某发放手续费886183元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书：2020年1月9日崔某3警称：2017年4月在晋州市恒信农村服务专业合作社的存款不能支取，2020年1月9日晋州市公安局对晋州市恒信农村服务专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案的立案决定书。 2、搜查笔录：①2020年1月17日民警对位于卓创五金装饰市场的晋州市恒信农村服务专业合作社进行了搜查。附：现场照片10张。②2020年1月19日民警对位于晋州市郝某代办处进行了搜查。附：现场照片3张。 ③2020年2月3日民警对冯某的住所进行了搜查。 3、扣押物品、文件清单：①2020年1月17日合作社账目单据（贰拾箱）；营业执照（贰个）；组织机构代码（贰页）；税务登记证（肆个）；机构信用代码证（壹页）；承诺书（壹页）；财务负责人信息（壹个）；联络员信息（壹页）；指定代表或者共同委托代理人授权委托书（壹页）；证照增/补/换发审判表（壹页）；通讯录（壹页）；恒信农合社股金余额表（壹页）；股金管理统计表（壹本）；历年利率变动表（壹张）；晋州市恒信农业服务专用合作社红利返还办法（壹张）；租房协议（贰页）；晋州市非税收入缴款单（壹张）；河北省人民法院诉讼收费专用票据（叁张）；晋州市人民法院执行风险报告书（壹页）；晋州市人民法院提供被执行人财产状况通知书（壹张）；河北省晋州市人民法院民事裁定书（壹张）；晋州市恒信农业服务专业合作社工资表（贰页）；农合社收回借款凭证（壹页）；股金凭证出库单（贰本）；合作社银行卡（陆个）；印章（陆个）；针式打印机（壹台）；台式打印机（壹台）；鼠标（贰个）；键盘（贰个）；电脑主机（贰台）。附：扣押物品、文件照片及复印件。 ②2020年1月19日手章（贰个）；打印机（壹台）；鼠标（壹个）；键盘（壹个）；显示器（壹台）；电脑主机（壹台）。附：郝某代办点扣押物品照片。 ③2020年2月3日键盘（壹个）；打印机（壹台）；电脑显示器（壹台）；台式电脑主机（壹台）；纪庄U盘（壹个）；河北省晋州市人民法院应诉通知书（拾贰张）；河北农合社股金入股凭证（贰佰玖拾叁张）；恒信纪庄站股金表（肆拾伍张）；河北农合社业务汇总并账表（壹张）。附：扣押物品照片及复印件。 4、调取证据通知书：晋州市恒信农业服务专业合作社基本情况表（1份）。 5、协助查询财产通知书。 6、辨认笔录：谷丑辨认郝某、秦某、杨某；吕某辨认秦某、杨某；宿某辨认秦某、杨某；董改绵辨认郝某；谷某辨认冯某、郝某、秦某、王翠然；崔某2辨认秦某、郝某、杨某；张某妙辨认杨某、秦某、郝某。 7、接受证据材料清单：郝某提交的股金入（增）股凭条（513张）；U盘（壹个）；恒信马于站股金余额表（壹张）；户数复印件（壹张）；河北农合社业务汇总并账表（贰张）。附：郝某提交物品照片及复印件。马于村郝某吸收公众存款底数表：总计213人；损失总计：10261238.00。 8、接受证据材料清单：冯某提交的关于检举晋州市恒信农业服务专业合作社的相关内容（附：冯某提交的复印件）；周某提交的Ｕ盘（1个），附：周某提交物品的照片；宿某提交的自制社员证、定制两便定期1年人员名单表（拾页）；年基本股金分红明细表（叁页）；Ｕ盘（壹个），附：宿某提交物品的照片及复印件；崔某2、谷某提交的Ｕ盘（壹个），附：崔某2、谷某提交物品的照片；刘某提交的Ｕ盘（壹个），附：刘某提交物品的照片；宋某提交的Ｕ盘（壹个），附：宋某提交物品的照片；安某提交的Ｕ盘（壹个），附：安某提交物品的照片；王某雪提交的Ｕ盘（壹个），附：王某雪提交物品的照片；崔某提交的Ｕ盘（壹个），附：崔某提交物品的照片；杨某1提交的公章（壹个）；法人章（壹个），附：杨某1提交物品的文件。 9、2020年3月30日晋州市公安局关于晋州市恒信农业服务专业合作社非法吸收公众存款案件受害人信息核实确认登记的公告：附：吕家庄村；杨家营村；新风村；南小吾村；；仁义村；；张贴此公告的照片。 10、2020年7月12日晋州市公安局办案说明：晋州市公安局在办理“杨某、郝某、秦某非法吸收公众存款”案，由于案情复杂，又处于疫情期间，针对晋州市恒信农业服务专业合作社剩余代办点代办员设计及犯罪问题，正在初查阶段。特此证明。 11、河北中瑞司法会计鉴定中心鉴定意见：晋州市恒信农业服务专业合作社系统内显示，2010年至案发涉及3996名集资人，存款金额（股金）合计为621497985.48元，返还金额为579148017.45元，实付利息金额为10100142.74元，未返还金额为42340980.81元。 晋州市恒信农业服务专业合作社涉吸收公众存款案，涉及1240名报案集资人，存款金额（股金）合计为30385273.83元，返还金额为23000元，损失金额为30362273.83元。 其中，郝某为马于镇马于村代办员，涉及624名集资人存款总金额（股金）合计为96565076.43元，已返还金额为84820523.10元，未返还金额为11744553.33元。其中：①已注销涉及619人，存款金额为84820523.10元，已全部返还；②未销户涉及302名集资人，存款金额11744553.33元，未返还金额11744553.33元。 郝某为马于镇马于村代办员，涉及292名报案集资人存款金额（股金）合计为11649056.33元，返还金额0元，损失金额11649056.33元。 晋州市恒信农业服务专业合作社2010年9月至2017年6月向13个村庄及代办员发放手续费金额合计为3838045.00元，其中马于手续费金额为886183.00元。 2020年至案发，晋州市恒信农业服务专业合作社向个人、中小企业放出贷款涉及217笔、157名拆借人，贷款金额合计83309500元，已收回本金合计为9318077.4元，未收回本金合计为73991422.6元。 12、被告人杨某的供述：恒信农业服务专业合作社法人是秦永浩，实际控股人是秦某，何某3，还有我，秦某占51％，何某3占24.5％，我占24.5％，我们三个从恒信农业服务专业合作社赢利的2000多万我们三个人没有分又全部放出去了，办公在晋州市卓创市场租了一个一间二层门脸，有营业执照，没有按照营业执照上面的经营范围经营，现在恒信农业服务专业合作社实际经营范围是向不特定人群吸收“股金”，然后用吸收来的“股金”给中小企业发放贷款，也有的给不特定的社员发放贷款。通过各村的代办员，让各村的代办员找各村的村民，吸收他们各村村民手里的资金。恒信农业服务专业合作社没有经过国家金融机构许可，也没有通过国家相关部门批准。在晋州市，东里庄镇，桃园镇这三个镇的部分村里吸收存款，马于镇有马于村通过郝某吸收1200万元左右；吕家庄村通过“倩”吸收90万左右；吕家营村通过吕某吸收200万左右已还清；杨家营通过谷丑吸收200万左右可能已还清。东里庄镇有南小吾村通过周满堂吸收26万，谷志林吸收300万左右通过谷志林吸收的300万左右已还清；通过崔某吸收60万左右；新丰村通过刘某吸收260万左右；通过王翠雪吸收180万左右；通过吴某锤吸收80万左右；仁义村通过宋某350万左右。桃园镇有纪庄村通过冯某760万左右，相古庄村通过周某160万左右。到现在还有3100万左右没有归还，大概涉及十二个村的村民。各村代办员没有底薪，按他们吸收多少“股金”给他们提成，合作社有十三个代办员，十二个村。 13、被告人郝某的供述：我是恒信农业服务专业合作社的代办员，负责马于村，主要业务是为晋州市恒信农业服务专业合作社办理存取款业务。从2010年9月到2015年年底一共吸收了1700多万，到现在还有924笔，共410户，共11983062.33元没有还村民。薪酬按吸收存款的比例提成，到现在给了我40多万元人民币，恒信农业服务专业合作社刚开始法人是张某3，后来是秦永浩，实际控制人是秦某，何某3，杨某。 14、同案犯秦某的供述：恒信农业信息服务专业合作社法人是秦永浩，现在实际控制人是杨某，以前是何某3已病故，2013年前后我分多次在合作社贷了310万，到现在没有还。 15、同案犯冯某的供述：我是晋州市恒信农业服务专业合作社代办员，合作社刚开始法人是张某3，后来是秦永浩。实际控制人是秦某、何某3、杨某。从2010年到2015年大概一共吸收了不到800多万存款，到2016年年底还剩730多万存款没有还村民，现在还差710多万没有还，恒信农业服务专业合作社按我存款的比例提成算我的工资，从2010年到现在一共给我发了大概有7万左右。 16、同案犯王翠然的供述：纪庄村的恒信农业服务专业合作社代办员是我丈夫冯某，不知道恒信农业服务专业合作社纪庄村的代办员印章为什么是我的名字，我没有办过存取款业务，不是我办的。 17、证人秦永浩的证言：恒信农业信息服务专业合作社刚开始法人是我，当年过了几个月之后我把法人跟营业执照等手续以几千快钱的价格转给秦某、杨某、何某3，经营范围是是养殖、饲料供应、销售等。四五年以前我从该合作社贷过170万元，2015年用我的农业银行卡以转账形式的还给了秦某的银行卡了。分两次转给的秦某，第一次转了100万，隔了一天转了70万。 18、证人张某3的证言：我是秦永浩母亲，恒信农业服务专业合作社法人是谁我不知道，我没有做过恒信农业服务专业合作社的法人。问：恒信农业服务专业合作社是否用过你的信息注册过法人？答：（沉默，自言自语，一直说自己懵），我不知道，我记不清了。 19、证人何某1（何某3儿子）的证言：恒信农业服务专业合作社实际控股人是杨某、秦某，还有我父亲何某3，2013年因病去世，何某3在恒信农业服务专业合作社里面的股份给我母亲焦某2。 20、证人杨某1（杨某儿子）的证言：我把晋州市恒信农业服务专业合作社的公章和法人章（法人是秦永浩）送过来了，知道恒信农业服务专业合作社非法吸收公众存款，各村代办员把吸收上来的钱，转账的就直接转到以杨某的户名在农业银行开设的银行卡上，有时候就是我去拿去。实际控制人是秦某、何某3、杨某。吸收的存款都以发放贷款的形式放出去了。 21、证人崔某2的证言：我退休以后就在恒信农业服务专业合作社上班，是记账员，负责记账。恒信农业服务专业合作社实际控制人是秦某、杨某、何某3。恒信农业服务专业合作社是通过下面村里的代办员吸收存款，一共有十二个村十三个代办员，马于镇有马于村代办员叫“玉双”；吕家庄村代办员叫“倩”；杨家营村代办员叫“谷丑”；吕家营村代办员叫“吕某”。东里庄镇有代办员叫“雪”；新风村代办员叫“刘某”；代办员叫“吴某锤”，仁义村代办员叫“彩”；南小吾村有两个一个代办员叫“周满堂”另一个叫“谷志林”；代办员叫“雪琴”。桃园镇有纪庄村代办员叫“翠然”丈夫叫什么“栋”是崔然弄着呢；相古庄村代办员叫“周某”。马于镇各村分别马于村大概吸收了一千一百万到一千二百万；吕家庄村大概吸收了二三百万；杨家营村大概吸收了二三百万已还清；吕家营村大概吸收了二三百万已还清。东里庄镇各村分别大概吸收了三四百万；新风村大概吸收了三四百万；大概吸收了二三百万；仁义村大概吸收三百来万；南小吾村周满堂大概吸收了二三百万，谷志林大概吸收了三百来万我记着杨某说谷志林那已经还清了；大概吸收了三百万。桃园镇各村分别纪庄大概吸收了七百万；相古庄村大概吸收了三百多万。合作社从开始到现在一共吸收了7500多万左右，这7500多万左右都以贷款方式放出去了，都放贷给个人了，没有企业。大概盈利了1000多万，在呆账里面放着，现在账上没有钱，收上来的钱都返还给各村存款的村民了。恒信农业服务专业合作社给村民存款单上面写的是股金凭证。 22、证人谷某的证言：我退休以后就在恒信农业服务专业合作社上班，是出纳员，负责收取现金把现金数目核对，记上流水账，在恒信农业服务专业合作社收的现金说不清谁去给我，有时是村里人去给我，还有秦某、杨某、何某3给我。马于村叫“玉双”；叫“雪”；新风村叫“刘某”；叫“铁锤”，仁义村叫“彩”；纪庄村叫“然”，相古庄村叫“中志”。恒信农业服务专业合作社的实际控制人也就是实际管理人是杨某、何某3、秦某。恒信农业服务专业合作社有12个村，13个代办点。其中南小吾村有两个代办点，分别是南小吾1代办点，代办员是谷志林，南小吾2代办点，代办员是周满堂。这12个村的村名马于镇有马于，吕家庄，吕家营，杨家营，东里庄镇有，南小吾，南寺，新风，仁义，王家庄，安家庄，桃园镇有，纪庄，相古庄。马于是郝某，吕家庄是宿薇倩，吕家营是吕某，杨家营是谷丑，南小吾1谷志林，南小吾2周满堂，南寺是曹雪琴，仁义是宋某，新风是刘某，王家庄是王某雪，安家庄是吴某锤（已去世），相古庄是周某，纪庄是王翠然。 23、同案犯宿薇倩的供述：我是晋州市恒信农业服务专业合作社代办员，村民去我那存款的时候我收村民的现金并给村民出具恒信农业服务专业合作社存款单，是桂妙让我在恒信农业服务专业合作社当的代办员的。我在里边一共大概垫付了9万现金，给我自己开了6万的存单，还有2万多在账上面没有开存单。我从2009年12月份开始做恒信农业服务专业合作社代办员到现在一共盈利了人民币6万左右，张某妙从2009年12月份开始做恒信农业服务专业合作社代办员到现在盈利了6万元左右。经过我办理的村民大概有150户，存款业务大该有100万元，经过张某妙办理的村民大概有150户，存款业务大该有100万元。我们村这个代办点有90多万元没有返还给村民，其中经过我办理的大概有80多户，40多万元没有返还给村民。 24、同案犯张某妙的供述：我以前2013年到2015年1月29日是晋州市恒信农业服务专业合作社代办员，吸收我们村村民的存款，把吸收村民的存款交给恒信农业服务专业合作社何某3他们了。我和宿某一共吸收了110多万，大概有300人左右，交给恒信农业服务专业合作社了。我和宿某在恒信农业服务专业合作社的赢利按我们吸收存款总额多少的比例提成算一共给了我两万多不到三万块钱，给了宿某大概也是两万多不到三万块钱。 25、同案犯吕某的供述：我是晋州市恒信农业服务专业合作社代办员，我一共吸收了170多万，大概有30人左右，存钱的基本都是我的亲戚，我在2014年在恒信农业服务专业合作社里面存了70万。按我存款的比例提成算我的工资，2014年到2015年分7、8次给了我大概1.8万元左右。我所吸收的170万的存款到2017年本息已经全部支取完，和恒信农业服务专业合作社没有账目往来了。 26、同案犯谷丑的供述：我从2012年到2018年下半年是晋州市恒信农业服务专业合作社代办员，在杨家营家里吸收村民的存款，把吸收村民的存款交给恒信农业服务专业合作社何某3、杨某他们了。我一共吸收了270多万，有多少人我记不清了。我在恒信农业服务专业合作社里面存钱来，存过3、4万元，钱都取出来了，按我们吸收存款总额多少的比例提成算我的工资，按着每个月存一万给7、8元（具体记不清了）给我们发，以现金的形式发到我们手里。2018年我村里的存款已经支清了。 27、证人崔某3的证言：把钱存在岳兵权那里是因为我觉得岳兵权是多年的农村信用社代办员，存款是郝某经手的。当时就给开了一个存款支票，现在这支票支不出来了。第一次存钱是2014年在马于村岳兵权的储蓄代办点，存了3万，第二次存钱是2015年在马于村岳兵权的储蓄代办点，存了3万5左右。我们村在岳兵权储蓄代办点存款的村民大概有300多人，存款数额大约有1200万。附：崔某3身份证复印件一张、股金凭证复印件两张。 28、证人安某的证言：我在岳兵权储蓄点一共存了大概有26万元，这26万现在只支出了4万左右，还剩222979元支取不出来了，附：安某身份证复印件一张、社员证复印件一张、股金凭证两张。 29、证人崔某4的证言：在郝某储蓄点我以我父亲崔树堂的名义存了16万多，这16万多是我父亲的钱，我以我爱人的名义王月在郝某储蓄点存了12万多，一共29万左右，这29万元现全部没有支取。附：崔某4、王月、崔树堂身份证复印件各一张、股金凭证复印件六张、社员证复印件两张。 30、证人王某5的证言：我在郝某储蓄点一共存了有10万7238元，全部没有支取。附：王某5身份证复印件一张、股金凭证复印件四张。社员证复印件一张。 31、证人崔某5的证言：我在郝某储蓄点一共存了有113860元，没有支取。附：崔某5身份证复印件一张、股金凭证复印件一张、社员证复印件一张。 32、证人王某6的证言：我在郝某储蓄点一共存了有16万5000多元，全部没有支取，当时是郝某给办理的存款业务。附：王某6身份证复印件一张、社员证复印件一张、股金凭证四张。 33、证人王某7的证言：我在岳兵权储蓄点一共存有25万多元，全部没有支取，当时是郝某给办理的存款业务。附：王某7身份证复印件一张、社员证复印件一张、股金凭证复印件三张。 34、证人崔某6的证言：我在郝某储蓄点一共存了有15万2000元，全部没有支取，存单名字是崔某10，崔某10是我的母亲，是郝某给办理的存款业务。附：崔某6、崔某10身份证复印件一份、社员证复印件一份、股金凭证复印件三张。 35、证人王某8的证言：我在郝某储蓄点一共存了大概有17万6448元，全部没有支取，当时是郝某给我办理的存款业务。附：王趁兵、王某8（父子关系）身份证复印件一张、社员证复印件一张、股金凭证复印件两张。 36、证人晋某1的证言：我在郝某储蓄点一共存了有10万8000元，全部没有支取。附：晋某1身份证复印件一份、社员证复印件一份、股金凭证复印件两张。 37、证人晋某2的证言：我在郝某储蓄点一共存了大概有17万3000元，全部没有支取。附：晋某2身份证复印件一份、社员证复印件一份、股金凭证复印件四张。 38、证人晋某3的证言：我在郝某那里一共存了有15万多元，全部没有支取。当时是郝某和岳兵权办理的存款业务。附：晋某3身份证复印件一份、社员证复印件一份、股金凭证复印件两张。 39、马于村受害人报案材料：包括被害人登记表、身份证复印件、社员证复印件、股金凭证复印件。证实：恒信农业服务专业合作社在马于村的代办点，代办员郝某吸收存款共计10155238.00元，涉及213人。另外每人交纳500元社员费用，共计损失10261238元。 40、吕家庄村受害人报案材料及部分被害人的询问笔录： 包括被害人登记表、接受证据材料清单、存款人身份证复印件、社员证复印件、恒信合作社股金凭证等书证。 证实：恒信农业服务专业合作社在吕家庄村的代办点，代办员张某妙、高帅、宿薇倩，吸收存款共计768853.5元，其中社员证共120人次，每人交纳500元，另外吸收96户资金，股金凭证61张。 被害人陈述：（1）被害人董全党的陈述：我在吕家庄村代办员张某妙处一共存了28879元，实际损失28879元，到现在只支取过利息。（2）被害人高农的的陈述：我在吕家庄村代办员高某1通过宿文倩一共存了21482元左右，还有五个500元的社员证，一个社员证每年给六十元，实际损失22000元左右，之前支付过利息，2016年之后就不给了。被害人高庆余的陈述：我在吕家庄村代办员宿薇倩处一共存了23000元，年利率是2.25%，说是存一万送桶油，实际损失22986元，没有支付过利息。（4）被害人高铁锤的的陈述：我在吕家庄村代办员宿薇倩处一共存了48998元，实际损失48998元，没有支付过利息。（5）被害人高春强的的陈述：我在吕家庄村代办员宿文倩处一共存了8059元，实际损失8059元，没有支付过利息。（6）被害人高玉学的的陈述：我在吕家庄村代办员宿文倩处一共存了7335元，实际损失7335元，没有支付过利息。我母亲刘敬彩也存了12685元，现在一样取不出来。（7）被害人高长征的的陈述：我在吕家庄村代办员宿文倩处一共存了13515元，实际损失13515元。（8）被害人高艳茹的的陈述：我在吕家庄村代办员高某1一共存了34533元，实际损失34533元。（9）被害人高硕的的陈述：我在吕家庄村代办员高某1一共存了8465元，实际损失8465元。（10）被害人靳怀欣的的陈述：我在吕家庄村代办员张某妙处一共存了60500元，实际损失45999元。（11）被害人高平军的陈述：我在吕家庄村代办员张某妙处一共存了15000元，实际损失10200元。（12）被害人李栓坡的陈述：我在吕家庄村代办员宿文倩处一共存了53000元，实际损失53000元。（13）被害人张运丰的陈述：我在吕家庄村代办员张某妙处一共存了20000元，实际损失9150元。（14）被害人张运兵的陈述：我在吕家庄村代办员张某妙处一共存了8539元，实际损失8539元。（15）被害人张从勉的陈述：我在吕家庄村代办员高某1一共存了20000元，实际损失14212元，支付过利息。（16）被害人张农的陈述：我在吕家庄村代办员宿薇倩处一共存了12000元，实际损失9580元。 41、受害人报案材料及部分被害人询问笔录： 被害人登记表、接受证据材料清单、存款人身份证复印件、社员证复印件、恒信合作社股金凭证、部分被害人询问笔录、委托书等材料。 证实：恒信农业服务专业合作社在的代办点，代办员崔某，吸收存款共计573970元，涉及178人。 被害人陈述：（1）被害人史造混的陈述：我在代办员崔某处一共存了68100元，实际损失68100元，支付过利息。（2）被害人纪趁平的陈述：我在代办员崔某处一共存了67000元，实际损失59462.5元，支付过利息。（3）被害人张喜重的陈述：我在代办员崔某处一共存了61500元，实际损失56942.85元，支付过利息。（4）被害人的陈述：我在代办员崔某处一共存了33800元，实际损失33800元，支付过利息。 42、仁义村受害人报案材料及部分人员询问笔录： 晋州市被害人登记表，被害人诉讼权利义务告知书，被害人身份证复印件，晋州市恒信农业服务专业合作社被害人社员证及股金凭证。 恒信农业服务专业合作社在仁义村的代办点，代办员宋某，吸收存款共计3417063元，被害人157人。 被害人陈述：（1）被害人邵某的陈述：我在晋州市代办点的宋某处存钱，现有372840元未能取出，实际损失372840元。（2）被害人梁某从的陈述：我在晋州市代办点的宋某处存钱，现有26500元未能取出，实际损失26500元。（3）被害人张某1的陈述：我在仁义村代办点的宋某处存钱，现有210800元未能取出，实际损失210800元。（4）被害人张某2的陈述：我在仁义村代办点的宋某处存钱，现有112500元未能取出，实际损失112500元。（5）被害人陈某的陈述：我在仁义村代办点的宋某处存钱，现有97500元未能取出，实际损失97500元。 43、被害人报案材料：晋州市恒信农业服务专业合作被害人登记表，被害人诉讼权利义务告知书，被害人身份证复印件，晋州市恒信农业服务专业合作社被害人社员证及股金凭证。 证实：恒信农业服务专业合作社在马于村的代办点，代办员王某雪吸收存款共计被害人144人、笔录六份、涉案金额2484950元。 被害人陈述：（1）被害人王某1的陈述：我在代办点的王某雪处存钱75000元，实际损失75000元。（2）被害人王某2的陈述：我在代办点的王某雪处存钱，现有135000元未能取出，实际损失135000元。（3）被害人姜某的陈述：我在代办点的王某雪处存钱110500元，实际损失110500元。（4）被害人王某3的陈述：我在代办点的王某雪处存钱94000元，实际损失94000元。（5）被害人王某4的陈述：我在晋州市恒信农业服务专业合作代办点的王某雪处存钱81000元，实际损失81000元。（6）被害人崔某1的陈述：我在代办点的王某雪处存钱56000元，实际损失56000元。 44、新风村受害人报案材料：被害人登记表、接受证据材料清单、社员证复印件、恒信合作社股金凭证、存款人身份证复印件、被害人询问笔录、委托书。 证实：恒信农业服务专业合作社在新风村的代办点，代办员刘某吸收存款共计2552790元，涉及130人。 被害人陈述：（1）被害人赵欣的陈述：我在新风村代办员刘某处一共存了二十万元，实际损失二十万元。（2）被害人刘苍棉的陈述：我在新风村代办员刘某处一共存了117500元，实际损失117500元。（3）被害人张兆从的陈述：我在新风村代办员刘某处一共存了104300元，实际损失104300元。（4）被害人于造庆的陈述：我在新风村代办员刘某处一共存了90900元，实际损失90900元。（5）被害人吴玉兰的陈述：我在新风村代办员刘某处一共存了100000元，实际损失76500元。 45、南小吾村受害人报案材料：被害人登记表、接受证据材料清单、社员证复印件、恒信合作社股金凭证、存款人身份证复印件、部分被害人询问笔录、委托书。 证实：恒信农业服务专业合作社在南小吾村的代办点，代办员谷玉环吸收存款共计245600元，涉及17人。 被害人陈述：（1）被害人周进怀的陈述：我在南小吾村代办员谷玉环处一共存了125500元，实际损失125500元。（2）被害人谷荣凤的陈述：我在南小吾村代办员谷玉环处一共存了78600元，实际损失78600元。（3）被害人谷春阳的陈述：我在南小吾村代办员谷玉环处一共存了24500元，实际损失24500元。（4）被害人周明乐的陈述：我在南小吾村代办员谷玉环处一共存了10500元，实际损失10500元。 46、受害人报案材料：被害人登记表、接受证据材料清单、社员证复印件、恒信合作社股金凭证、存款人身份证复印件、被害人询问笔录、委托书。 证实：恒信农业服务专业合作社在的代办点，代办员吴某锤吸收存款共计1314748元，涉及70人。 被害人陈述：（1）被害人吴旭召的陈述：我在代办员吴某锤处一共存了260060元，实际损失260060元。（2）被害人孙青梅的陈述：我在代办员吴某锤处一共存了三次，共计63000元，实际损失57330元。（3）被害人安彦军的陈述：我在代办员吴某锤处一共存了四次，共计58500元，再加上社员证的500元，实际损失59000元。（4）被害人安造民的陈述：我在代办员吴某锤处一共存了48000元，再加上社员证的500元，实际损失48500元。 47、U盘账目数据：补充材料一份：晋州市公安局网安大队电子证据检查工作记录，记录提取并固定11个U盘中数据的过程。光盘一张。 （1）合作社自身卷Ｕ盘账目数据：恒信合作社自身作为代办点统计表如下：共发生交易笔数：645笔，总交易额：94520882.88元，未结清总余额：16200610.21元。恒信合作社的Ｕ盘电脑操作步骤及页面内容，崔某2、谷某证实该数据与Ｕ盘原件内容一致。 股金明细总表共发生交易笔数238笔，总交易数额88040377.67元，总余额即未结清余额9720105元。 股金明细表（未结清）共发生交易笔数25笔，未结清余额9720105元。 流动股金（即活期存折）共发生交易笔数29笔，未结清余额21笔，共计877733.21元。 社员名单共378笔，共5602772元；利率表 （2）郝双玉马于村U盘账目数据：马于村代办点统计表：共发生交易笔数：8191笔，总交易额：96762585.43元，未结清总余额：11962062.33元 郝某提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数7769笔，总交易金额：96545076.43元，总余额即未结清余额：11744553.33元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数515笔，未结清余额：11744553.33元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数20笔，未结清余额5笔，共计16509元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共402笔，每笔500元，共201000元；利率表。 （3）宿薇倩U盘账目数据：吕家庄村代办点统计表：共发生交易笔数：4072笔，总交易额：37502921.83元，未结清总余额：922784.3元。 宿某提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数3885笔，总交易金额：37409421.83元，总余额即未结清余额：829284.3元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数80笔，未结清余额：829284.3元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共187笔，每笔500元，共93500元；利率表。 （4）吕家营村U盘账目数据：吕家营村代办点统计表：共发生交易笔数：1595笔，总交易额：22232850元，未结清总余额：264500元（已支付）。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数1595笔，总交易金额：22213350元，总余额即未结清余额：245000元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数6笔，未结清余额：245000元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共39笔，每笔500元，共19500元；利率表。 （5）杨家营村U盘账目数据：杨家营村代办点统计表：共发生交易笔数：3776笔，总交易额：34504830元，未结清总余额：357500元（已支付）。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数3765笔，总交易金额：34499330元，总余额即未结清余额：352000元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数13笔，未结清余额：352000元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共11笔，每笔500元，共5500元；利率表。 （6）新风村U盘账目数据新风村代办点统计表：共发生交易笔数：8911笔，总交易额：92807172元，未结清总余额：2569150元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数8771笔，总交易金额：92739162元，总余额即未结清余额：2501140元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数116笔，未结清余额：2501140元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数4笔，未结清余额1笔，共计10元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共136笔，每笔500元，共68000元；利率表。 （7）代办员崔某Ｕ盘账目数据：代办点统计表：共发生交易笔数：3116笔，总交易额：36409105元，未结清总余额：573970元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数2938笔，总交易金额：36320105元，总余额即未结清余额：484970元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数47笔，未结清余额：484970元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共178笔，每笔500元，共89000元；利率表。 （8）代办员吴某锤Ｕ盘账目数据：代办点统计表：共发生交易笔数：1279笔，总交易额：17683878元，未结清总余额：1250198元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数1210笔，总交易金额：17649378元，总余额即未结清余额：1215698元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数68笔，未结清余额：1215698元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共69笔，每笔500元，共34500元了；利率表。 （9）代办员王某雪Ｕ盘账目数据：代办点统计表：共发生交易笔数：3235笔，总交易额：30732661元，未结清总余额：1856630元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数3039笔，总交易金额：30636461元，总余额即未结清余额：1760430元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数158笔，未结清余额：1760430元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数4笔，未结清余额2笔，共计200元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共192笔，每笔500元，共96000元；利率表。 （10）代办员宋某仁义村U盘账目数据：仁义村代办点统计表：共发生交易笔数：5356笔，总交易额：52375093.55元，未结清总余额：3232063.4元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数5220笔，总交易金额：52297093.55元，总余额即未结清余额：3154063.4元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数209笔，未结清余额：3154063.4元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共156笔，每笔500元，共78000元；利率表。 （11）代办员谷玉环南小吾村U盘账目数据：南小吾村代办点统计表：共发生交易笔数：1379笔，总交易额：18404301元，未结清总余额：273600元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数1349笔，总交易金额：18389301元，总余额即未结清余额：258600元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数18笔，未结清余额：258600元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共30笔，每笔500元，共15000元；利率表。 （12）相古庄村U盘账目数据：相古庄村代办点统计表：共发生交易笔数：2362笔，总交易额：24459742元，未结清总余额：1794332元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数2279笔，总交易金额：24418242元，总余额即未结清余额：667162.7元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数98笔，未结清余额：1752832元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共156笔，每笔500元，共78000元；利率表。 （13）纪庄村U盘账目数据：纪庄村代办点统计表：共发生交易笔数：6271笔，总交易额：104572517元，未结清总余额：7095692元。 恒信合作社提供的U盘电脑操作步骤及页面内容。 股金明细总表：共发生交易笔数6056笔，总交易金额：104465017元，总余额即未结清余额：6988192元。 股金明细表（未结清）：共发生交易笔数295笔，未结清余额：6988192元。 流动股金（即活期存折）：共发生交易笔数0笔，未结清余额0笔，共计0元。 社员名单（基本股金）（即社员证）：共215笔，每笔500元，共107500元；利率表。 48、借款人笔录及借款合同、证人证言、公安机关出具的证明：公安机关制作的拆借人员总表：共有158人签订了217分借款合同，拆借金额共计82859500元，偿还利息3822130.84元，结余本金74144422.6元。 （1）证明：①2020年4月9日晋州市东卓宿镇前屯村村民委员会证明：我村村民刘爱国常年不在家居住，儿子刘亮有××。②2020年4月9日晋州市东卓宿镇白滩村村民委员会证明：我村村民董根建常年不在家。③2020年3月31日晋州市东卓宿镇东留章村民委员会证明：我村村民杨永超常年不在家。④2020年4月9日晋州市东卓宿镇白滩村村民委员会证明：我村村民梁云川常年不在家。 （2）情况说明：①晋州镇派出所情况说明：我组分配恒信农合社人员11人，其中张成岗、刘景丰、田健鹏、宁书平、赵涛的电话空号无法联系到当事人；李群生现在刑拘在看守所；王永波联系后称不是本人；马秋团电话一直无法接通；张振量多次电话通知均以工作繁忙为由推脱来所。 ②晋州镇派出所：晋州镇派出所刘浩组恒信农业服务专业合作社11人，实到4人，7人无法联系（王永辆、齐立军、郑从改、刘朝阳、刘长周、河北志诚化工集团有限公司）。 ③晋州镇派出所：恒星农业服务专业合作社其他借贷人情况说明：1、关占强未找到此人；2、王顺友2015年父亲公司破产后就与母亲离家出走，至今联系不上；3、候帅，未找到此人；4、魏英法，未联系上此人；6、赵宪宁，此人在新疆，疫情期间无法回来。 ④马于派出所：董志民、李士臣、李子豪、吕召、彭苍敏、彭红彬、王全兴等人员电话无法接通或藏匿某地，至今未果。 证人证言： （1）证人魏某的证言：我在晋州市恒信农业服务专业合作社一共借了4次，共计280万元，何某3介绍的，利息还了249155元，还有280万本金没有还。（2）证人张某4的证言：我于2014年借了8万元，2015年2月6日借了50万元，2015年8月19日借了10万元，2014年3月20日借了25万元，一共借了4次，2019年11月还了25000元存单抵账。附：贷款协议。（3）证人朱某的证言：我于2013年开始借款，2015年最后一笔把以前的借款本金和利息写成了一个新借据138万元，2016年11月26日还过一次本金2万元，还有借款136万元。（4）证人赵某1的证言：2013年6月份的65万借款是利息和本金，利息还了0元，本金还了115000元，还有535000元本金及利息无力还款。（5）证人杨某2的证言：我有四笔贷款（100万、20万、50万、50万共220万元贷款），利息还了30多万元，还有220万元无力偿还。（6）证人崔某7的证言：我于2015年5月18日向恒信农业服务专业合作社借款35万元，还了165800元，还剩184200元。附：2020年4月2日告知书：限崔某715日还款。（7）证人闫某的证言：我向恒信农业服务专业合作社借款5万元，还了3万多元本息，还剩14700元本息。附：2020年4月2日告知书：限闫某欣15日还款。（8）证人王某9的证言：还剩155000元本金未还。附：2020年4月2日告知书：限王某915日还款30万元。（9）证人赵某2的证言：我向恒信农业服务专业合作社借款150万元，我还了800000元左右的本息，还剩700000元左右本息，附：2020年4月1日告知书：限赵某215日还款。（10）证人高某2的证言：我向恒信农业服务专业合作社借款80万元，还了236200元本息，还剩563800元左右本息。（11）证人贾某的证言：我于2014年12月份向恒信农业服务专业合作社借款20万元，至今还剩19.095万元本金没有还款。附：贾某身份证复印件；2020年4月1日告知书：限贾某15日还款。（12）证人刘某1的证言：2008-299年期间彭建立找到我说需要用钱，让我出名字在恒信农业服务专业合作社借钱，我就同意了，共计90万元借款，我还了72500元本金，还剩827500元未还。附：接受证据清单：河北农业专业合作社股金拆借借据（10万元）、借款催收通知书、刘某1身份证复印件、彭建立身份证复印件、保证书保证人是彭建立、拆借借据还款登记表（结欠本金53000元）、农合社收回借款凭证、拆借资金合同（10万元）、告知书（限贾某15日还款）。（13）证人张某5的证言：2015年3月3日我到晋州市恒信农业服务专业合作社签字贷款55万元，最后一次还款是2020年1月8日，我还欠恒信农业服务专业合作社164000元本金，附：接受证据清单：张某5身份证复印件、张某5身份证复印件、农合社收回借款凭证。（14）证人王某10的证言：我当时欠合作社4.8万元，月利率是18.6%，我还了6.37万元左右的本息，还欠本金8000元。附：接受证据材料清单：王某10身份证复印件、股金拆借借据（4.8万元）、拆借资金合同、中国农业银行个人账户明细、告知书（限王某1015日还款）。（15）证人李某的证言：2012年我朋友马同彬跟我说需要用钱，用我的名字贷款给他使用，马同彬带我到晋州市恒信农业服务专业合作社办理20万元贷款，月利率是18.6%，我没有使用这笔贷款。附：李某身份证复印件、告知书（限李某15日还款）。（16）证人赵某3的证言：2015年的时候我向恒信农业服务专业合作社借了两笔钱，一笔是7月份借了20万，一笔是9月份借了10万，月利率19.5%，没有介绍人，借款用途是承包工程，保证人是赵顺英，没有抵押物，借款到期了，去年卖了梨就把钱给了“敬良”了，我做成衣赔着呢，每年都还着。附：接受证据清单：告知书（限赵某315日还款）、赵某3身份证复印件、拆借资金合同。（17）证人周某的证言：2017年，我向恒信农业服务专业合作社办理10万多元贷款，还了多少本息记不清了，还剩下两万左右。附：接受证据清单：身份证复印件、告知书（限周某15日还款）。（18）证人赵某4的证言：我向恒信农业服务专业合作社借款一共二百万左右，还了多少本息，还剩多少记不清了。附：赵某4身份证复印件、告知书（限赵某415日还款）。（19）证人崔某8的证言：2013年，我向恒信农业服务专业合作社借款5万元，2015年八、九月份我最后一次把钱都还清了。（20）证人王某11的证言：借了10万元，还了本金7.5万元，还有2.5万元本金没还。（21）证人崔某9的证言：借款10万元，还剩95500元未还。（22）证人赵某5的证言：我还欠恒信农业服务专业合作社200万元本金。附：接受证据材料清单：赵某5身份证复印件，告知书（限赵某515日还款）。（23）证人焦某1的证言：第一次借款还了本金26万，还有4万本金没还，第二次借款还了本金14.5万元，利息是3万元，还有5.5万元的本金没还。（24）证人张某6的证言：借了20万元，还了本金6万元，利息31330元，还有14万元本金没还。（25）证人龚某的证言：2014年6月15日，我向恒信农业服务专业合作社借款两笔，一笔10万元，一笔3.5万元，还了6万左右本金，扣了我一辆长安悦翔小轿车价值6万左右，一直未归还过。附：龚某身份证复印件，告知书（限龚某15日还款）。（26）证人段某的证言：（27）借款1万元，未还。附：段某身份证复印件，告知书（限段某15日还款）。（28）证人徐某的证言：2015年11月7日，我向恒信农业服务专业合作社借款20万元整，利息刚开始是1分9厘5，合同到期后按的2分1收的利息，我通过我的丈夫张义恒向杨某借的款，张义恒去世了，保证人是张义恒，没有抵押物，借款已到期，20万借款已还清，2016年阴历10月26日，杨某找的人强行扣了我一辆奔腾Ｂ70，价值7万，但杨某给我按4万元，该车已过户。2016年底，杨某找的人又扣我一辆新大威半挂大车，价值10万，但杨某给我按9万元钱，该车没有过户，在停车场停着呢。附：接受证据清单：①证明：晋收到张义恒面包车一辆，抵押借款4万元；②买卖协议：以张义恒（一汽青岛解放336牌晋26Ｂ80挂冀Ａ×××××）汽车一辆以9万元卖给杨某1；③徐某身份证复印件。④告知书：（限徐某15日还款）。（29）证人张某7的证言：2014年8月13日，我向恒信农业服务专业合作社借了共86万，还了27万，还剩多少不清楚了。附：接受证据清单：张某7户籍证明信；告知书：（限张某715日还款）。（30）证人杨某3的证言：我向恒信农业服务专业合作社借了两笔钱，第一次，2012年3月14日，借款3万元整，2012年12月29日，借款70万元整，2012年12月份由德信包装厂的几笔借款合成的我的70万元的一笔借款，利息是一分八厘多，这些都是德信包装厂负责还款还息，具体多少我不知道，我借钱是通过德信包装厂财务周志怀介绍的，保证人是德信包装厂的法人周成群，我不知道最后一次还款是什么时候。附：杨某3身份证复印件；告知书：（限杨某315日还款）。（31）证人茹某的证言：借了25万元，还了94000元利息，还剩本金244000元。附：茹某身份证复印件；告知书：（限茹某15日还款）。（32）证人宋某的证言：2014年6月左右，帮朋友从恒信农业服务专业合作社贷款70万元，不还钱因为我只是出了个名，钱是赵柱用的，也是他还。（33）证人刘某2的证言：师伟嘉找我通过秦永浩从恒信农业服务专业合作社贷款50万元，还剩四十七万元，现在联系不到师伟嘉人了。（34）证人何某2的证言：借了两次钱，分别是65万元，75万元，共140万元，我还了60万的本金，剩余本金80万元左右。（35）证人刘某3的证言：2013年，我向恒信农业服务专业合作社借了两次，一次是20万，一次是10万，不还钱因为做生意赔了。（36）证人王某12的证言：借款6万元，没有还过本息，还剩6万元本金，未还。附：王某12身份证复印件；告知书：（限王某1215日还款）。（37）证人王某12的证言：还剩284万元未还。（38）2015年4月26日借款60万元，2016年5月30日借款50万元，还了大约50多万利息，本金还剩110万元钱。附：高江波身份复印件；告知书：（限高江波15日还款）。（39）证人付某的证言：借款100万元，还了70万左右的本金，利息还了10万元，剩余本金20万元左右，无力偿还债务。（40）证人刘某4的证言：借款31万元，月息1.86分，借款31万元全部还清了，没人介绍，我早就认识杨某，陈立坡做的担保，我出面借款，没有抵押物，2014年11月份左右还清的款项。（41）证人秘建光的证言：借款30万元，还了12万左右的本金，剩余本金18万左右，无力偿还债务。 49、股金拆借借据、拆借资金合同、担保书、借款人身份证复印件、借款人企业营业执照、组织机构代码、农合社收回借款凭证等证据材料。 50、马于村郝某提供的股金入（增）股凭条（打印）复印件共计513份，总计11672719.33元。 51、冯进柱、郝某、王翠然、杨某、秦某银行流水：冯某银行账户共冻结：86.76元，郝某银行账户357.57元。王翠然银行账户共冻结：1316.72元。秦某银行账户共冻结：1547.01元。杨某银行账户共冻结：574.71元。 52、到案经过：杨某、郝某传唤到案。 53、2020年7月13日河北晋州市农村商业银行股份有限公司证明：杨某系我单位原职工，2010年已办理身份置换手续。 54、2020年7月11日晋州市委会证明：郝某系我村村民。 55、前科证明：杨某、郝某、无违法犯罪记录。 56、死亡注销证明：何某3死亡时间2013年11月7日。 57、户籍证明：证实杨某、郝某的基本情况。 以上证据，合法有效，本院予以确认。 本院认为，被告人杨某作为晋州市恒信农业服务专业合作社的实际控制人，伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人郝某作为晋州市恒信农业服务专业合作社的代办员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨某、郝某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杨某、郝某自愿认罪，可酌情从轻处罚。关于被告人杨某的辩护人所提指控的数额不妥及属于犯罪中止的意见，经查，所吸收的存款数额系司法鉴定中心出具，且被告人杨某在庭审中也对该数额予以认可；关于犯罪中止的意见，非法吸收公众存款是一个长期的过程，不再吸收只是未形成更大的损失，不是刑法意义上的犯罪中止。故辩护人的辩护意见本院不予采纳。犯罪分子的犯罪所得应予追缴，上缴国库，所吸收的资金应予退赔。根据本案的犯罪事实，犯罪性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币20万元。 刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2025年7月8日止。罚金自本判决生效之日起三十日内交纳。 被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币6万元。 刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2023年7月8日止。罚金自本判决生效之日起三十日内交纳。 二、责令被告人杨某于本判决生效后三十日内退赔1240名集资参与人的集资款（见附表）。 三、追缴被告人郝某犯罪所得886183元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  李双利 审判员  牛彦惠 审判员  高军彩 二〇二〇年十二月二十一日 书记员  崔晓琳