山东省青岛市市南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0202刑初15号 公诉机关青岛市市南区人民检察院。 被告人辛克勋，男，1979年5月19日出生，汉族，大专文化，原系青岛三和财富投资管理集团有限公司总经理，住所地青岛市市北区，户籍地青岛市市南区。2018年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人张青，山东雅博律师事务所律师。 被告人王玉静，女，1990年6月19日出生，汉族，大学文化，原系青岛三和财富投资管理集团有限公司大团经理，住青岛市李沧区。2019年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于青岛市第二看守所。 辩护人宋**，山东睿扬（北京）律师事务所律师。 辩护人徐小荃，山东睿扬（青岛）律师事务所律师。 被告人王国震，男，1992年3月25日出生，汉族，大学文化，原系青岛三和财富投资管理集团有限公司团队经理，住青岛市李沧区。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存罪拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人韩勇，山东天颐临律师事务所律师。 被告人牟储储，女，1989年9月8日出生，汉族，大专文化，原系青岛三和财富投资管理集团有限公司团队经理，住所地青岛市市北区，户籍地山东省烟台市栖霞市。2019年5月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于青岛市第二看守所。 辩护人刘春荣、尹罕稀，山东中苑律师事务所律师。 被告人张亮，男，1984年6月08日出生，汉族，大专文化，原系青岛三和财富投资管理集团有限公司团队经理，住所地青岛市李沧区，户籍地山东省济宁市鱼台县。2019年4月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于青岛市第一看守所。 辩护人沈涌、耿雪娇，山东昌圣律师事务所律师。 青岛市市南区人民检察院以青市南检二部刑诉（2019）55号起诉书及青市南检二部刑变诉（2020）2号变更起诉决定书指控被告人辛克勋、王玉静、王国震、牟储储、张亮犯非法吸收公众存款罪,向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市南区人民检察院指派检察员崔洁出庭支持公诉，被告人辛克勋及其辩护人张青，被告人王玉静及其辩护人徐小荃，被告人王国震及其辩护人韩勇，被告人牟储储及其辩护人刘春荣，被告人张亮及其辩护人耿雪娇到庭参加诉讼。现已审理终结。 青岛市市南区人民检察院指控青岛三和财富投资管理集团有限公司（原名青岛三和财富投资管理有限公司，以下简称三和财富公司）自2013年10月成立后至2018年9月案发，违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，通过媒体发布广告、随机拨打电话、发放宣传单页的方式宣传债权转让、银行承兑汇票等项目，以年利率7%-14%的高息为诱饵，向社会公众非法集资。 2013年10月至2018年9月，被告人辛克勋在担任三和财富公司团队经理、业务总监、总经理期间，该公司先后与金明某等800余名集资参与人签订《出借咨询与服务协议》《青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议》，金额共计人民币2亿余元，造成损失人民币1亿余元。 2013年11月至2018年9月，被告人王玉静在担任三和财富公司业务员、团队经理、大团经理期间，其本人和团队成员先后与傅小某等90余名集资参与人签订《出借咨询与服务协议》《青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议》，金额共计人民币4000余万元，造成损失人民币1900余万元。 2014年7月至2018年9月，被告人王国震在担任三和财富公司业务员、团队经理期间，其本人和团队成员先后与刘美某等60余名集资参与人签订《出借咨询与服务协议》《青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议》，金额共计人民币1900余万元，造成损失人民币990余万元。 2013年11月至2018年9月，被告人牟储储在担任三和财富公司业务员、团队经理期间，其本人和团队成员先后与于秀某等60余名集资参与人签订《出借咨询与服务协议》《青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议》，金额共计人民币1400余万元，造成损失人民币700余万元。 2013年10月至2018年9月，被告人张亮在担任三和财富公司业务员、团队经理期间，其本人和团队成员先后与董作某等90余名集资参与人签订《出借咨询与服务协议》《青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议》，金额共计人民币1400余万元，造成损失人民币1100余万元。 被告人辛克勋、王国震、牟储储后被抓获，被告人王玉静、张亮经传唤到案。被告人王玉静、王国震、牟储储、张亮到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关认为被告人辛克勋、王玉静、王国震、牟储储、张亮变相吸收公众存款的行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。认定被告人王玉静、王国震、牟储储、张亮是从犯；认定被告人王玉静、张亮具有自首情节，被告人王国震、牟储褚具有坦白情节。建议判处被告人辛克勋三年至十年有期徒刑，判处被告人王玉静三年至五年有期徒刑，判处被告人王国震二年至三年有期徒刑，判处被告人牟储褚二年至三年有期徒刑，判处被告人张亮一年六个月至二年六个月有期徒刑，同时，对五被告人并处罚金。 被告人辛克勋辩称自己没有具体实施吸收公众存款行为，但表示如判决有罪，愿意接受法院裁判。 辩护人的辩护意见是，本案被告人辛克勋没有非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，被告人辛克勋只是在公司处理日常管理工作，既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，不构成非法吸收公众存款罪。 被告人王玉静对指控的事实及罪名无异议，认罪认罚。 辩护人的辩护意见是，（1）审计报告以签订每份合同的金额作为计算标准，无法客观评价被告人王玉静所造成的社会危害性及其主观恶性；（2）其在该案中所获利益为正常薪资，系从犯、初犯，具有自首情节，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。 被告人王国震对指控的事实及罪名无异议，认罪认罚。 辩护人的辩护意见是，（1）本案是单位犯罪；（2）王国震夫妇及其亲属投资金额应从指控的犯罪数额中予以扣除；（3）系从犯、初犯，具有自首情节，认罪认罚，愿意缴纳罚金，退还违法所得，建议对其适用缓刑。 被告人牟储储对指控的事实及罪名无异议，认罪认罚。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人牟储储非法吸收资金数额中有30余万元系其本人及亲属所有；（2）系初犯、从犯，到案后如实供述自己的罪行，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人张亮对指控的事实及罪名无异议，认罪认罚。 辩护人的辩护意见是，（1）被告人张亮非法吸收资金数额中有85万元系其本人及亲属所有；（2）其主观上无犯罪故意，自身也是被害人并无违法所得，且系初犯，具有自首情节，认罪悔罪，建议对其适用缓刑。 审理查明的事实与公诉机关的指控一致，有下列证据予以证明： 1、受案登记表、抓获经过证实，2018年11月27日，被告人辛克勋被香港中路派出所民警抓获；2019年4月9日，被告人张亮经电话传唤至公安机关配合调查；2019年5月22日，被告人王玉静经电话传唤至公安机关配合调查；2019年5月29日，被告人牟储储被香港中路派出所民警抓获；2019年6月20日19时许，被告人王国震被济南铁路公安局青岛公安处青岛机场站派出所民警抓获。 2、青岛市市南区工商行政管理局工商登记信息证实，2013年10月23日青岛三和财富投资管理有限公司注册成立，法定代表人是刘加福，注册地址是青岛市市南区福州路19号4栋2703号。2014年12月12日变更注册地址为青岛市市南区香港中路52号29层。2016年12月30日公司名称变更为青岛三和财富投资管理集团有限公司。 3、青岛三和财富投资管理集团有限公司非法吸收公众存款情况阶段性鉴定意见书及补充说明、情况说明书、鉴证报告说明证实，被告人辛克勋、王玉静、王国震、牟储储、张亮任职期间，吸收的集资参与人人数、吸收金额、造成的损失数额。 4、协助查封通知书证实，案发后公安机关查封、扣押了被告人辛克勋名下鲁Ｂ×××××号奔驰轿车一辆、鲁Ｂ×××××号本田轿车一辆。 5、被告人辛克勋的供述证实，2014年七八月份，青岛三和财富投资管理集团有限公司扩大了规模，搬到了青岛市市南区香港中路52号时代广场29层，这时候其晋升为团队经理，开始拿管理绩效了。当时其手下有六名业务员，都有自己的绩效，每个月月底有一次绩效考核。2015年3月，其开始担任市南区业务部业务总监，负责整个市南公司的日常管理工作和绩效考核管理。2016年8月担任了总经理，仍负责市南区的业务。公司大约吸收了1000多人。其从业务员晋升到总经理总共拿到140万元左右，这里面包括工资、绩效和奖金。公司对各级的奖励制度是业务员拿提成1.5%，团队经理及以上的管理层拿的都是绩效津贴，有具体的比例，但是和业务量有很大关系。公司的组织和人员架构是：刘加福是青岛三和财富投资管理集团有限公司的法人代表兼董事长，市南时代广场业务部的负责人是其本人。 6、被告人王玉静、牟储储、王国震、张亮的供述证实，其在担任青岛三和财富投资管理集团有限公司大团经理、团队经理期间，接待投资人、吸纳投资及获得提成等情况。其上级领导是辛克勋，辛克勋直接管理大团经理与团队经理，负责公司具体的日常管理。 7、证人杨某1的证言证实，2017年6月左右，总经理辛克勋让其去做团队经理，2018年2月因业绩不好，辛克勋先后2次找其谈话，告知如不提高业绩要降其职位，其日常工作直接对接的上级就是总经理辛克勋。 8、证人陈某、徐某、金某、亢某等人的证言证实，青岛三和财富投资管理集团有限公司经营模式、组织架构，辛克勋总经理在公司负责具体的日常管理。 9、证人邴某的证言证实，王国震是金某在青岛三和财富投资管理集团有限公司的上级领导。 10、证人修朝龙、闫某、班某、杨某2的证言证实，青岛三和财富投资管理集团有限公司公司人员结构及职责划分、公司经营状况、签订投资合同流程、产品项目情况、产品推销方式及各自吸纳投资金额的情况。 11、集资参与人报案笔录及提供的青岛三和叁号资产管理中心（有限合伙）合伙协议、入伙协议，收款确认函，三和财富出借咨询与服务协议，三和财富债权转让及受让协议，银行交易明细、POS机签购单等材料证实，被告人辛克勋、王玉静、王国震、牟储储、张亮任职期间，青岛三和财富投资管理集团有限公司对外非法集资的方式、金额及损失情况。 以上证据均经当庭质证。 本院认为，被告人辛克勋、王玉静、王国震、牟储褚、张亮违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，通过媒体公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控成立，应予支持。被告人辛克勋在涉案单位担任总经理职务，负责公司的日常管理工作，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人王玉静、王国震、牟储褚、张亮在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人王玉静、张亮具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人王国震、牟储褚到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。在审查起诉期间，被告人王玉静、王国震、牟储储、张亮自愿认罪认罚，可以从宽处罚。经查，涉案公司本系实施集资犯罪而设立，并以非法吸收公众存款为全部活动内容，应当以自然人犯罪追究刑事责任，不以单位犯罪论处。对辩护人关于单位犯罪的辩护意见不予采纳。至于非法吸收公众存款数额的计算与认定，应当以行为人所吸收的资金全额计算，因其具有向社会公开宣传的特证，同时向亲友及亲友以外的不特定对象吸收资金，应一并计入犯罪数额。对辩护人提出应从指控数额中予以扣除的意见，不予采纳。根据上述对被告人辛克勋在共同犯罪中地位、作用的论述可以看出，其身居单位管理层，承担领导、管理职责，应当对非法吸收的全部资金数额负责。对被告人辛克勋及其辩护人以未具体实施吸收存款为由所作的无罪答辩，不予支持。辩护人关于被告人王国震系自首的辩护意见，经查无据，不予采纳。鉴于被告人张亮已然认罪，对其辩护人关于被告人犯罪主观故意方面问题不予置评。因各被告人均未退缴违法所得，亦不可能清退全部集资款，对辩护人提出适用缓刑的建议，不予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条和第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人辛克勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月27日起至2025年11月26日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人王玉静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金七万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日起至2023年5月21日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人王国震犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月20日起至2021年12月19日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人牟储褚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年二年六个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月29日起至2021年11月28日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 被告人张亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月9日起至2021年4月8日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳） 二、随案移送的被告人辛克勋名下的鲁Ｂ×××××号奔驰轿车一辆、鲁Ｂ×××××号本田轿车一辆（现存于香港中路派出所）依法予以拍卖，所得案款按比例发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓 鹏 人民陪审员  管家才 人民陪审员  乐建强 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  王 丹 书 记 员  邱靖淇