山东省临沂市河东区人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁1312民初2836号原告：高小华，女，1976年7月13日生，汉族，居民，住山东省胶南市。委托诉讼代理人：李玉欣，临沂河东中政法律服务所法律工作者。被告：贾俊军，男，1982年7月11日生，汉族，居民，住山东省费县。委托诉讼代理人：彭昆明，山东铭信律师事务所律师。被告：高玉华，女，1978年2月3日生，汉族，居民，住山东省临沂市河东区。原告高小华与被告贾俊军、高玉华不当得利纠纷一案，本院于2020年6月10日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告高小华及其委托诉讼代理人李玉欣，被告贾俊军及其委托诉讼代理人彭昆明，被告高玉华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告高小华向本院提出诉讼请求：1.判决被告贾俊军、高玉华返还原告高小华不当得利50万元及利息；2.判决本案的诉讼费用由被告贾俊军、高玉华负担。事实和理由：被告贾俊军以欲与原告高小华合伙做生意为由，怂恿并帮助原告高小华利用非法手段自临商银行骗取贷款。贷款发放当日即被转入被告贾俊军账户，由被告贾俊军、高玉华私分。原告高小华因未实际使用该笔贷款且无力偿还贷款，被公诉机关提起公诉，并于2019年9月25日被判处有期徒刑。原告高小华多次向被告贾俊军、高玉华索要上述款项，均遭拒绝。被告贾俊军辩称，原告高小华所诉与事实不符。原告高小华与被告高玉华系姐妹，二人在临沂市兰山区汽摩配城共同经营汽车配件生意，经营期间多次向被告贾俊军借款。截至2013年9月17日，原告高小华欠被告贾俊军74800元未还，被告高玉华欠被告贾俊军686870元未还。2013年9月17日，原告高小华与被告高玉华通知被告贾俊军其二人从临商银行贷款50万元，并将款项汇入被告贾俊军的工商银行账户。款项到位后，被告贾俊军按照原告高小华及被告高玉华的指示将涉案50万元款项其中的10.5万元转付案外人贾某，10.06万元转付案外人张某，21.9万元转付被告高玉华，7.5万元交付被告贾俊军用于偿还2013年9月17日前原告高小华欠被告贾俊军的借款。因此，涉案的50万元款项系被告贾俊军按照原告高小华和被告高玉华的指示分别支付给了案外人，被告贾俊军留存的7.5万元也是用于偿还原告高小华所欠被告贾俊军的债务。被告贾俊军在此交易过程中未获利益，7.5万元是其享有的合法债权，其余的款项按原告高小华和被告高玉华的指示转付给了案外人用于偿还了原告高小华和被告高玉华的债务。原告高小华和被告高玉华也未受损失，被告贾俊军在本案中不构成不当得利。请求依法驳回原告高小华对被告贾俊军的诉讼请求。被告高玉华辩称，原告高小华所诉属实。原告高小华在庭审中向本院提交了以下证据：证据一，临东检公刑诉[2018]3号起诉书一份，证实河东区人民检察院审查查明原告高小华伙同他人以虚构购买润滑油的贷款理由，骗取临商银行贷款50万元，贷款发放当日转入被告贾俊军的银行账户，后被被告贾俊军、高玉华私分；证据二，（2018）鲁1312刑初11号刑事判决书一份，证实原告高小华在临商银行河东支行贷款50万元，贷款发放当日转入被告贾俊军账户，后被被告贾俊军、高玉华私分，原告高小华在刑事案件审理过程中已经归还35万元，剩余15万元法院判决原告高小华退赔临商银行；证据三，个人借款合同一份，证实涉案贷款用途为购买润滑油，该款项根据合同约定转入被告贾俊军账户中；证据四，商品购销合同一份，证实合同中原告高小华的签字系被告贾俊军伪造，所贷款项已经转入被告贾俊军账户中；证据五，借款凭证、电汇凭证、原告高小华的银行交易明细各一份，证实原告高小华于2013年9月17日收到临商银行的贷款50万元后，于当日转入被告贾俊军账户中，同时证实被告贾俊军于2014年5月28日代原告高小华偿还银行贷款2800元，因帮助被告贾俊军办理该贷款业务，临商银行业务员刘全收到贾俊军好处费7.5万元，为了逃避担责于2014年12月28日代原告高小华偿还贷款3000元。对于上述证据一，被告贾俊军质证称，对于证据的真实性无异议，对于合法性、关联性及原告高小华的证明目的有异议，在原告高小华涉嫌骗取贷款罪的案件中，公安机关、检察机关、法院均未就原告高小华陈述的涉及被告贾俊军的问题向被告贾俊军核实过，被告贾俊军对于该起诉书指控的涉及本人的部分不予认可。被告贾俊军对原告高小华骗取贷款并将贷款转入被告贾俊军银行账户不知情，仅是原告高小华与被告高玉华于2013年9月17日通知被告贾俊军有笔款项会转入被告贾俊军的银行账户，并要求被告贾俊军配合转付用于偿还二人的债务，原告高小华的证明目的与事实不符。对于上述证据二，被告贾俊军质证称，对于证据的真实性无异议，对于合法性、关联性及原告高小华的证明目的有异议，河东区人民法院在作出判决时并未就该判决书中涉及被告贾俊军的问题向被告贾俊军核实，被告贾俊军对法院认定其和被告高玉华私分涉案款项的事实不予认可。涉案的50万元到账后，被告贾俊军按照原告高小华和被告高玉华的指示进行了转账，以偿还其二人的对外债务，不存在被告贾俊军与被告高玉华私分的问题。对于上述证据三，被告贾俊军质证称，对于证据的真实性无异议，对于合法性、关联性及原告高小华的证明目的有异议，被告贾俊军对于该合同的内容不知情，也未参与该笔贷款的审批。通过该证据可以证实原告高小华提供的是临沂汽摩配城A区586号的经营资料申请的涉案贷款，该门面房登记在被告高玉华配偶吴希钢名下，涉案贷款虽以原告高小华的名义办理，实际由被告高玉华夫妇支配使用。对于上述证据四，被告贾俊军质证称，有异议，该证据中供方贾俊军的签字并非被告贾俊军本人所签，被告贾俊军对于该合同的内容并不知情，且被告贾俊军也不从事润滑油的销售业务，该证据中载明的供方银行信息中的开户行和单位地址均与事实不符，由此可见该证据仅是原告高小华与被告高玉华为了达到成功骗贷的非法目的而伪造的资料，被告贾俊军不予认可。对于上述证据五，被告贾俊军质证称，对于证据的真实性无异议，对于合法性、关联性及原告高小华的证明目的有异议，被告贾俊军仅是账户收到了涉案的50万元款项，但是对于该款项的由来并不知情，该款项也是先汇入原告高小华的账户，又转入被告贾俊军的账户，并且转付的用途购润滑油也是其虚构的，涉案50万元款项转付被告贾俊军系原告高小华的个人意思表示及自由处分行为，进一步印证了原告高小华和被告高玉华要求被告贾俊军协助分配涉案款项的真实性。对于该组证据中2014年5月28日被告贾俊军转款2800元、2014年12月28日案外人刘全转款3000元的真实性、合法性无异议，但是对于关联性和证明目的有异议，该两笔款项系原告高小华向二人借款用于偿还银行贷款利息，并非原告高小华主张的二人为了逃避担责而主动偿还贷款。对于上述证据一、二、三、四、五，被告高玉华质证称，无异议。被告贾俊军在庭审中向本院提交了以下证据：证据一，案外人贾某、王静的银行卡交易明细一宗；证据二，2013年9月17日前被告贾俊军通过案外人贾某、王静银行账户与被告高玉华的经济往来明细汇总；证据三，2013年9月17日前被告贾俊军通过案外人贾某、王静银行账户与原告高小华的经济往来明细汇总，以上三组证据共同证实2013年9月17日前原告高小华、被告高玉华合伙经营汽摩配城586号期间多次向被告贾俊军借款，截至贷款发放当天尚欠被告贾俊军761670元未还的事实；证据四，被告贾俊军的工商银行账户交易明细一份，证实2013年9月17日涉案款项汇入被告贾俊军银行账户后，其按照原告高小华和被告高玉华的指示通过刷ＰＯＳ机消费的方式转入案外人夏某银行账户42.5万元，其余7.5万元支付给被告贾俊军用于偿还之前原告高小华欠被告贾俊军的款项；证据五，案外人夏某的银行账户交易明细一份，证实2013年9月17日，被告贾俊军按照原告高小华和被告高玉华的指示由案外人夏某协助将42.5万元款项分别转付案外人张某、贾某及被告高玉华的事实，进一步证实被告贾俊军没有占有和私分涉案款项；证据六，案外人吴希钢个体工商户信息一份（网络打印件），证实原告高小华、被告高玉华和案外人吴希钢共同经营汽摩配城Ａ区586号，并以该门面房申请贷款，贷款下发后部分用于偿还债务，部分支付给被告高玉华的事实；证据七，证人夏某、张某、贾某的证言，证实涉案款项的资金流向，进一步证实被告贾俊军没有私分款项的事实。对于上述证据一、二、三，原告高小华质证称，有异议，对于案外人向被告高玉华的转账明细不知情。对于案外人向原告高小华的转账明细，被告贾俊军从事信用卡代刷业务，原告高小华曾经办过信用卡由被告高玉华借用，被告贾俊军提交的案外人贾某、王静与原告高小华之间的资金往来时间跨度长，数额不具体，被告贾俊军经常利用案外人贾某、王静等人的账户做信用卡提现的违法交易，该信用卡由被告高玉华借用，原告高小华对此不知情。对于上述证据四，原告高小华质证称，对于证明目的有异议，该证据能够证实2013年9月17日被告贾俊军收到原告高小华的贷款50万元，不能证实原告高小华指示被告贾俊军刷给别人，是被告贾俊军的个人行为。对于上述证据五，原告高小华质证称，有异议，与本案无关。对于上述证据六，原告高小华质证称，对于证据的真实性无异议，但是该证据只能说明案外人吴希钢系个体工商户。对于上述证据七，原告高小华质证称，证人夏某与被告贾俊军系同学，证人张某与被告贾俊军系朋友，该二证人原告高小华不认识，证人所证实的内容原告高小华不知情，与本案无关。证人贾某系被告贾俊军的堂兄，存在利害关系，不能作为证人出庭，其所证明的内容也不属实。对于上述证据一、二、三，被告高玉华质证称，有异议，当时是案外人贾某、王静通过被告高玉华经营的门头做流水用的，并非真实的借款。对于上述证据四，被告高玉华质证称，有异议，也是做银行流水用的，并非被告高玉华和原告高小华的指示。被告贾俊军主张的原告高小华欠其7.5万元不属实，只是被告高玉华用了原告高小华的信用卡，让被告贾俊军给被告高玉华还信用卡的明细。对于上述证据五，被告高玉华质证称，有异议，也是做的流水，被告高玉华不认识案外人夏某。对于上述证据六，被告高玉华质证称，与本案无关。对于上述证据七，被告高玉华质证称，不认识证人夏某和张某，证人贾某以前在被告高玉华门头通过ＰＯＳ机走流水。证人的陈述均不属实。被告高玉华在庭审中未向本院提交证据。经被告贾俊军申请，本院依法调取了原告高小华骗取贷款罪的刑事卷宗，被告贾俊军欲通过该刑事卷宗证实涉案50万元款项的由来，进一步印证原告高小华与被告高玉华在本案庭审中就涉案款项以及款项去向的陈述与事实不符，被告贾俊军并未涉及骗取贷款，也未私分款项。对于上述证据，原告高小华质证称，该刑事卷宗证明了原告高小华在庭审中提交的证据的真实性。对于上述证据，被告高玉华质证称，无异议。对于当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对于有争议的证据和事实，本院认定如下：1.对于原告高小华提交的临东检公刑诉［2018］3号起诉书，系检察机关依法出具，且其指控的事实已被本院作出的生效刑事判决书所认定，故对于该起诉书，本院依法予以认定。2.对于原告高小华提交的（2018）鲁1312刑初11号刑事判决书，系本院依法作出且已发生法律效力，本院依法予以认定。3.对于原告高小华提交的个人借款合同，原告高小华与临商银行均签字盖章，本院对于其真实性依法予以认定。4.对于原告高小华提交的商品购销合同，原告高小华主张其中的签字并非本人所签，被告贾俊军亦主张其中的签字并非本人所签，且本院作出的已经发生法律效力的（2018）鲁1312刑初11号刑事判决书中亦认定该商品购销合同系伪造，故对于该商品购销合同，本院依法不予认定。5.对于原告高小华提交的借款凭证、电汇凭证、原告高小华的银行交易明细，系临商银行出具，客观反映了相关资金的往来情况，本院依法予以认定。6.对于被告贾俊军提交的案外人贾某、王静的银行卡交易明细及与原告高小华、被告高玉华的经济往来明细汇总，系案外人贾某、王静与原告高小华、被告高玉华之间的经济往来，转账的摘要为网银信用卡还款、网银转账、货款等，无法证实被告贾俊军主张的借贷关系，且原告高小华、被告高玉华均不予认可，本院依法不予认定。7.对于被告贾俊军提交的被告贾俊军的工商银行账户交易明细，客观反映了相关资金的往来情况，本院依法予以认定。8.对于被告贾俊军提交的案外人夏某的银行账户交易明细，客观反映了相关资金的往来情况，本院依法予以认定。9.对于被告贾俊军提交的案外人吴希钢个体工商户信息，无法证实与本案的关联性，本院依法不予认定。10.对于被告贾俊军提交的证人夏某、张某、贾某的证言，证人与被告贾俊军存在利害关系，其证言中未有其他证据佐证的内容因原告高小华、被告高玉华的否认，本院依法不予认定。本院经审理认定事实如下：2013年9月17日，原告高小华伙同他人利用伪造的结婚证、商品购销合同、房屋所有权证等相关资料，虚构购买润滑油的贷款理由，骗取临商银行河东支行贷款50万元，该贷款发放当日被原告高小华转入被告贾俊军的工商银行账户。同日，被告贾俊军将其中的42.5万元转入案外人夏某的账户中。案外人夏某随即向案外人贾某转账10.5万元，向案外人张某转账10.06万元，向被告高玉华转账21.9万元。2019年9月25日，本院作出（2018）鲁1312刑初11号刑事判决，以原告高小华犯骗取贷款罪判处其有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金3万元，责令原告高小华退赔被害人损失。本院认为，原告高小华自临商银行河东支行骗取的贷款50万元，其中的7.5万元由被告贾俊军得到，其中的21.9万元由被告高玉华得到。被告贾俊军、高玉华均未提交充分的证据证实其与原告高小华之间就上述款项存在其他法律关系，故应当认定被告贾俊军、高玉华与原告高小华之间分别存在金额为7.5万元、21.9万元的不当得利。根据法律规定，他人没有法律根据，取得不当利益，受损失的人有权请求其返还不当得利。故原告高小华有权要求被告贾俊军、高玉华分别返还不当得利7.5万元、21.9万元，并自获得不当得利之日即2013年9月17日起按照中国人民银行同期贷款基准款利率或者全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计付利息。综上所述，被告贾俊军、高玉华应当分别返还原告高小华不当得利7.5万元、21.9万元，并支付利息。依照《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条、第一百二十二条、第一百七十六条、第一百七十九条第一款第四项、第八项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定，判决如下：一、被告贾俊军于本判决生效之日起五日内返还原告高小华不当得利7.5万元及利息（以7.5万元为基数，2013年9月17日至2019年8月19日期间的利息按中国人民银行同期贷款基准利率计算，2019年8月20日至实际给付之日期间的利息按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；二、被告高玉华于本判决生效之日起五日内返还原告高小华不当得利21.9万元及利息（以21.9万元为基数，2013年9月17日至2019年8月19日期间的利息按中国人民银行同期贷款基准利率计算，2019年8月20日至实际给付之日期间的利息按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；三、驳回原告高小华的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8800元，保全费3020元，由原告高小华负担3070元，由被告贾俊军负担2495元，由被告高玉华负担6255元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省临沂市中级人民法院。审 判 长  张洪波审 判 员  徐 超人民陪审员  刁兴荣二〇二〇年十二月十一日书 记 员  房美华