甘肃省陇南市武都区人民法院刑事判决书（2020）甘1202刑初206号公诉机关陇南市武都区人民检察院。被告人周大鹏，男，生于1992年2月12日，苗族，专科毕业，湖北省恩施土家族苗族自治州来凤县人，住湖北省恩施土家族苗族自治州来凤县。2019年12月16日因涉嫌诈骗罪被武都区公安局刑事拘留，经陇南市武都区人民检察院批准逮捕，于2020年1月8日被武都区公安局执行逮捕。现羁押于武都区看守所。辩护人杨小康，甘肃秦陇律师事务所律师，由武都区法律援助中心指派。被告人易发书，男，生于1988年10月16日，土家族，初中文化，湖北省恩施土家族苗族自治州人，住湖北省恩施土家族苗族自治州。2019年12月1日因涉嫌诈骗罪被武都区公安局刑事拘留，经陇南市武都区人民检察院批准逮捕，于2020年1月8日被武都区公安局执行逮捕。现羁押于武都区看守所。辩护人白辉、卯利利，甘肃秦陇律师事务所律师，由武都区法律援助中心指派。被告人孙本勇，男，生于1992年10月3日，汉族，初中文化，湖北省恩施土家族苗族自治州人，住湖北省恩施土家族苗族自治州。2019年12月1日因涉嫌诈骗罪被武都区公安局刑事拘留，经陇南市武都区人民检察院批准逮捕，于2020年1月8日被武都区公安局执行逮捕。现羁押于武都区看守所。辩护人罗龚，甘肃秦陇律师事务所律师，由武都区法律援助中心指派。陇南市武都区人民检察院以武检刑诉（2020）72号起诉书，指控被告人周大鹏、易发书、孙本勇犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。陇南市武都区人民检察院指派检察员赵海强出庭支持公诉，被告人周大鹏及其辩护人杨小康、被告人易发书及其辩护人白辉、卯利利、被告人孙本勇及其辩护人罗龚到庭参加诉讼，现已审理终结。陇南市武都区人民检察院指控：2019年7、8月份，被告人周大鹏得知“老虎头”在缅甸通过网络贷款平台实施诈骗，二人商议共同从事网络诈骗活动，“老虎头”在缅甸以发放网络贷款为名骗取被害人，要求被害人支付手续费、保证金等方式实施诈骗。周大鹏负责在湖北恩施市招募去缅甸参与网络诈骗的人员，并收购大量银行卡和电话卡，开通对应的支付宝账号用于实施诈骗活动。“老虎头”与周大鹏约定，周大鹏每招募一人去缅甸，获得该人业绩5％的提成、每收购一套银行卡给其2600元的好处费、每取一笔诈骗来的赃款按10％的比例返点。后周大鹏伙同被告人易发书、孙本勇等人，用孙本勇、蔡贵焱、苏承边、祝增东等人的身份证办理了多套银行卡(含银行卡、支付宝账号)，并招募多名人员前往缅甸实施诈骗。2019年7月4日至7月6日，被告人周大鹏、易发书、孙本勇、陈怀志、谢小林、杨论华分别前往西双版纳州的景洪市，再乘包车到达缅甸实施电信诈骗活动，后因系统故障原因又返回。2019年8月14日，周大鹏与陈怀志、谢小林、杨论华等人由易发书包车直接送至西双版纳后易发书返回，再由“老虎头”接到缅甸小孟拉，后开始通过电话、微信联系等方式实施诈骗行为，两三天后由于其他原因没有继续工作，一个月后上述人员便返回，周大鹏继续留在缅甸帮助“老虎头”核对账目，于2019年11月25日返回中国境内。2019年8月3日，甘肃武都籍被害人吕某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳保证金为由，骗其将15000元现金转入被告人办理的银行卡号为×××(开户名：苏承边)的账户，该银行账户内的涉案资金由被告人孙本勇于2019年8月3日在中国建设银行恩施施州支行的ATM机上分批取走。2019年8月1日，河南省三门峡市的被害人水贝宁通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳保证金、手续费为由，骗其将15300元现金转入被告人办理的银行卡号为×××(开户名：李泽基)的账户、将20400元现金转入银行卡号为×××(开户名：吕松)的账户、将13668元现金转入银行卡号为×××(开户名：孙本勇)的账户，将10125元现金转入银行卡号为×××(开户名：李昌龙)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走。2019年8月3日，浙江湖州的被害人雷某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金为由，骗其将1886元现金转入银行卡号为×××(开户名：苏承边)的账户，该银行账户内的涉案资金由被告人孙本勇于2019年8月3日在中国建设银行恩施施州支行的ATM机上分批取走。后雷某将3300元现金转入银行卡号为×××(开户名：曾晓楠)的账户、将3000元现金转入银行卡号为×××(开户名：张雷)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走2019年8月6日，贵阳市南明区的被害人蒋某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金为由，骗其将9000元现金转入银行卡号为×××(开户名：蔡贵焱)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走，另通过“永某贷”APP充值1866元。2019年8月7日，湖南省邵阳市的被害人罗某2通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金、风险金为由，骗其将9000元现金转入银行卡号为×××(开户名：杨文宝)的账户，将5000元现金转入银行卡号为×××(开户名：李建宏)的账户、5282元现金转入银行卡号为×××(开户名：蔡贵焱)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走。认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等。公诉机关认为，被告人周大鹏、易发书、孙本勇明知他人实施电信诈骗，仍办理并提供实施诈骗的银行卡、电话卡，并通过支取现金从中牟利，三被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周大鹏辩称：我主观上没有诈骗的故意，也没有参与诈骗的过程。辩护人的辩护意见：定性方面：被告人周大鹏等人去缅甸的目的均不是为了实施电信诈骗，没有主观上的故意；贩卖银行卡也仅仅知道是进行灰色活动，不知道是为了实施诈骗；对于在微信群上收到指令进行取钱的行为不应按诈骗罪认定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪认定。量刑方面：被告人系初犯，且当庭表示自愿认罪。建议对被告人周大鹏从轻处罚。被告人易发书辩称：我没有诈骗的主观故意，也没有具体实施诈骗。另外，指控我取钱的金额有异议。辩护人的辩护意见：本案定性不准，应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。1、受害人资金是通过永某贷的网络平台骗取的，本案被告人易发书仅仅只是联系了陈怀志办理银行卡，从中获利，以及通过微信消息帮忙取钱赚取利益，客观上没有配合实施诈骗；2、被害人的资金流向，并不是流入易发书及其一起的人办理的银行卡账户，可以证明被告人并没有参与，等到取钱的时候，团伙的指派行为已经既遂；3、涉案金额的问题，被告人易发书只应该对16886元承担责任。量刑方面：被告人系初犯、偶犯，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。综上，建议对被告人易发书从轻处罚，并适用缓刑。被告人孙本勇辩称：我没有参与，也不知道他们从事的是电信诈骗。当时办理银行卡时说的是用于网络赌博。关于取钱，我只去取了两次，只有一两万元钱。辩护人的辩护意见：被告人孙本勇不构成诈骗罪，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪。1、被告人主观上没有诈骗他人财物的故意；2、被告人没有实施诈骗的任何行为；3、本案中没有证据证明被告人孙本勇明知是诈骗还提供银行卡。量刑方面：被告人孙本勇自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明：2019年7、8月份，被告人周大鹏得知“老虎头”在缅甸通过网络贷款平台实施诈骗，二人商议共同从事网络诈骗活动，“老虎头”在缅甸以发放网络贷款为名骗取被害人，要求被害人支付手续费、保证金等方式实施诈骗。周大鹏负责在湖北恩施市招募去缅甸参与网络诈骗的人员，并收购大量银行卡和电话卡，开通对应的支付宝账号用于实施诈骗活动。“老虎头”与周大鹏约定，周大鹏每招募一人去缅甸，获得该人业绩5％的提成、每收购一套银行卡给其2600元的好处费、每取一笔诈骗来的赃款按10％的比例返点。后周大鹏伙同被告人易发书、孙本勇等人，用孙本勇、蔡贵焱、苏承边、祝增东等人的身份证办理了多套银行卡(含银行卡、支付宝账号)，并招募多名人员前往缅甸实施诈骗。2019年7月4日至7月6日，被告人周大鹏、易发书、孙本勇、陈怀志、谢小林、杨论华分别前往西双版纳州的景洪市，再乘包车到达缅甸实施电信诈骗活动，后因系统故障原因又返回。2019年8月14日，周大鹏与陈怀志、谢小林、杨论华等人由易发书包车直接送至西双版纳后易发书返回，再由“老虎头”接到缅甸小孟拉，后开始通过电话、微信联系等方式实施诈骗行为，两三天后由于其他原因没有继续工作，一个月后上述人员便返回，周大鹏继续留在缅甸帮助“老虎头”核对账目，于2019年11月25日返回中国境内。2019年8月3日，甘肃武都籍被害人吕某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳保证金为由，骗其将15000元现金转入被告人办理的银行卡号为×××(开户名：苏承边)的账户，该银行账户内的涉案资金由被告人孙本勇于2019年8月3日在中国建设银行恩施施州支行的ATM机上分批取走。2019年8月1日，河南省三门峡市的被害人水贝宁通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳保证金、手续费为由，骗其将15300元现金转入被告人办理的银行卡号为×××(开户名：李泽基)的账户、将20400元现金转入银行卡号为×××(开户名：吕松)的账户、将13668元现金转入银行卡号为×××(开户名：孙本勇)的账户，将10125元现金转入银行卡号为×××(开户名：李昌龙)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走。2019年8月3日，浙江湖州的被害人雷某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金为由，骗其将1886元现金转入银行卡号为×××(开户名：苏承边)的账户，该银行账户内的涉案资金由被告人孙本勇于2019年8月3日在中国建设银行恩施施州支行的ATM机上分批取走。后雷某将3300元现金转入银行卡号为×××(开户名：曾晓楠)的账户、将3000元现金转入银行卡号为×××(开户名：张雷)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走2019年8月6日，贵阳市南明区的被害人蒋某通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金为由，骗其将9000元现金转入银行卡号为×××(开户名：蔡贵焱)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走，另通过“永某贷”APP充值1866元。2019年8月7日，湖南省邵阳市的被害人罗某2通过“永某贷”网贷平台进行贷款时，工作人员以缴纳会员费、保证金、风险金为由，骗其将9000元现金转入银行卡号为×××(开户名：杨文宝)的账户，将5000元现金转入银行卡号为×××(开户名：李建宏)的账户、5282元现金转入银行卡号为×××(开户名：蔡贵焱)的账户，最终均在各银行ATM机上分别取走。另查明，被告人周大鹏于2019年12月10日抓获，临时羁押于重庆市丰都县看守所；被告人易发书于2019年11月27日抓获，被告人孙本勇于2019年11月26日抓获，临时羁押于湖北省恩施市看守所。随案移送手机4部、银行卡3张。上述事实有经当庭举证、质证的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等证据证实。上述证据来源合法，内容客观、真实，各证据间能够互相印证，予以确认。本院认为，被告人周大鹏、易发书、孙本勇明知他人实施电信诈骗，仍办理并提供实施诈骗的银行卡、电话卡，并通过支取现金从中牟利，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控三被告人犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，予以支持。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人周大鹏属于主要成员，被告人易发书、孙本勇作用较轻，系从犯，可以从轻、减轻处罚。被告人周大鹏、易发书、孙本勇本人或者组织他人办理银行卡、电话卡，有偿提供给诈骗团伙，并为该犯罪团伙提取现金并从中获利，且三被告人均到过缅甸，对该团伙从事电信诈骗应该属于明知，故对三被告人的辩解及其辩护人认为不明知加入的是诈骗组织，不构成诈骗罪，应当定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩解及辩护意见不予支持。综上，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪、悔罪表现及对社会的危害程度，对被告人易发书、孙本勇依法减轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周大鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期自2019年12月10至2019年12月15日,共6天，即从2019年12月16日起至2023年6月9日止，罚金限本判决生效后10内缴纳）二、被告人易发书犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期自2019年11月27至2019年12月1日,共5天，即从2019年12月2日起至2021年11月27日止，罚金限本判决生效后10内缴纳）三、被告人孙本勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期自2019年11月26至2019年12月1日,共6天，即从2019年12月2日起至2021年7月27日止，罚金限本判决生效后10内缴纳）四、对随案移送的手机4部、银行卡3张予以没收，存档备查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省陇南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审判长 李明忠人民陪审员 成全义人民陪审员 冯林中二〇二〇年十二月二十四日法官助理 孙未未书记员 毛小芳