河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初204号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人吴小辉，男，1985年2月17日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省邯郸市成安县，住成安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月25日被北京市公安局丰台分局丰台镇派出所民警抓获，次日被邯郸市公安局冀南新区分局指定居所监视居住，于2020年7月31日被邯郸市公安局冀南新区分局取保候审，于2020年9月14日被磁县人民检察院取保候审，经本院决定，于2020年10月13日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，现羁押于磁县看守所。 辩护人史志刚，河北赵苑律师事务所律师。 被告人吴秀芬，女，1978年9月18日出生，汉族，小学文化，群众，户籍所在地河北省邯郸市成安县，住成安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首，同日被该局取保候审，于2020年9月14日被磁县人民检察院取保候审，经本院决定，于2020年10月14日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人王春和，河北赵苑律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）157号起诉书指控被告人吴小辉、吴秀芬犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，本院即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人吴小辉及其辩护人史志刚、被告人吴秀芬及其辩护人王春和到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年8月，被告人吴小辉以邯郸市双朝投资有限公司的名义，让被告人吴秀芬在邯郸市邯山区设立邯郸市双朝投资有限公司代办点，通过口口相传的方式向社会上不特定人员非法吸收存款，称其开办的代办点可以存款，存款利息为月息1.5分到2.5分不等。经邯郸长城会计师事务所审计，吴小辉、吴秀芬非法吸收公众存款案共有报案人员52人，吸收金额1168400.00元，实际损失金额1168400.00元。吴小辉将其中1160000.00元投到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对被告人吴小辉、吴秀芬进行处罚。公诉机关认为，二被告人认罪认罚，被告人吴秀芬具有自首情节，依法可以对二被告人从宽处理。 被告人吴小辉、吴秀芬对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，不持异议，均自愿认罪认罚。 被告人吴小辉辩护人的辩护意见是，1、被告人吴小辉没有成立合作社或投资公司，而是借用邯郸市双朝投资公司进行吸收资金；2、本案吸收的资金都是让被告吴秀芬在村里进行吸收，吸收时也没有进行宣传，犯罪情节较轻；3、被告人吸收的资金没有挥霍，不能偿还是由于将全部资金出借给邯郸市中亚轻质碳酸钙公司；4、被告人自愿认罪认罚，当庭能够如实供述，认罪态度较好，且是初犯，已归还了三十多户受害人的资金，兑付了85万余元；5、被告人是经丰台公安电话通知到平西府派出所等待民警到场将其带走，符合自动投案的实质性要求，应当认定自首。综上，建议对其判处三年以下有期徒刑，或者适用缓刑。 被告人吴秀芬辩护人的辩护意见是，1、被告人吴秀芬仅靠吴小辉在门口挂的牌子，群众就去其家存钱，没有特意依靠媒体、广告等去宣传，也不是起诉书上指控的口口相传的方式，情节相对较轻，应当从轻处罚；2、被告人吴秀芬在本案中属于从犯，应当从轻、减轻处罚；3、被告人吴秀芬当庭自愿认罪，在检察机关已签署认罪认罚具结书，应当从轻处罚；4、被告人吴秀芬主动投案、如实供述，应当认定自首；5、被告人主动退还了85万余元，减少了集资户的经济损失，取得了绝大部分集资户的谅解，应当减轻处罚。综上，鉴于其无前科，是初犯，应当对被告人吴秀芬减轻处罚，在有期徒刑三年以下量刑，或者判处缓刑。 经审理查明，2013年8月，被告人吴小辉以邯郸市双朝投资有限公司的名义，让被告人吴秀芬在邯郸市邯山区吴秀芬家中设立邯郸市双朝投资有限公司代办点，并在吴秀芬家门口悬挂邯郸市双朝投资有限公司招牌，通过口口相传的方式向社会上不特定人员非法吸收存款，称其开办的代办点可以存款，存款利息为月息1.5分到2.5分不等。经邯郸长城会计师事务所审计，吴小辉、吴秀芬非法吸收公众存款案共有报案人员52人，吸收金额1168400.00元，实际损失金额1168400.00元。吴小辉将其中1160000.00元投到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司。被告人吴秀芬于2019年9月6日到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 本案在审理过程中，被告人吴秀芬家属代其向30名集资参与人兑付存款共计164680元，并取得该30名集资参与人的谅解。 上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸长城会计师事务所审计报告载明，吴小辉借用邯郸市双朝投资有限公司的名义于2013年8月开始吸收群众存款，在吴秀芬家中设立代办点，经审计，自2013年8月至2014年12月期间共吸收52名报案人存款，吸收金额共1168400.00元，未返还利息和本金，实际损失1168400.00元。并附有明细表。 2、内资企业登记基本情况表载明，邯郸市双朝投资有限公司成立于2012年7月9日，法定代表人为闫志国。 3、集资参与人董爱英陈述，我和吴晓芬是一个村的，大概2013年八九月份，吴晓芬在我村设立了一个存款点，地点就在吴晓芬家中，站点门口挂着“邯郸市双朝投资有限公司”的牌子，说存钱利息高，所以我就把钱存到那儿了。我在邯郸市双朝投资有限公司总共存了125000元，2013年10月17日存入100000元一年定期，到期利息是30000元，2014年11月22日存入25000元一年定期，到期利息是7500元，都是通过吴晓芬的手存的钱，都是现金，吴晓芬总共给了我两张理财凭证票据。存款后没有给我兑付，我实际损失125000元。吴晓芬身份证上叫吴秀芬，小名也叫吴小芬。我没有见过吴小辉本人也不知道经办人写着吴小辉的名字，只是听说吴小辉是吴晓芬的弟弟，实际收钱的是吴晓芬。附集资参与人董爱英身份证复印件1张、邯郸市双朝投资有限公司特种存单复印件2张。 4、集资参与人胡清珍陈述，吴秀芬是“邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站点”负责人。我和吴秀芬是一个村的，我是听吴秀芬说才知道“邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站”的，地点就在吴秀芬家，那儿利息比银行高且取钱方便，所以我就把钱存到那儿了。吴秀芬在她自家街门楼上挂了一个牌子，听说上面写着投资几个字，现在这个牌子没有了。我在邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站总共存了12000元，分别是2014年3月23日存入6000元，2014年4月5日存入3000元，2014年5月26日存入3000元，都是一年定期，年利率都是24%，都是通过吴秀芬的手存的钱，都是现金，吴秀芬给了我票据。存款后没有兑付，也没有领过利息。附集资参与人胡清珍身份证复印件1张、邯郸市双朝投资有限公司特种存单复印件3张。 5、集资参与人李金叶陈述，吴小芬是“邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站点”负责人。我和吴小芬是一个村的，我是通过吴小芬广告在村里宣传才知道“邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站”的，地点就在吴小芬家，那儿利息比银行高且取钱方便，所以我就把钱存到那儿了。我以我丈夫赵国全的名字在邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站总共存了10000元，是2013年12月28日存入的，定期一年，利息二分钱，是通过吴小芬的手存的钱，都是现金，吴小芬给了我票据。存款后没有兑付，也没有领过利息。吴小芬让我看过她本人的身份证，上面的姓名写的是吴秀芬，并且我还去过吴小芬娘家，我肯定在我村集资的吴小芬、吴晓芬和吴秀芬是同一个人。附集资参与人李金叶及其丈夫赵国全身份证复印件各1张、邯郸市双朝投资有限公司特种存单复印件1张。 6、集资参与人齐艳芬、王玉芹、王美玲、李培高、闫运花、李美玲、李卫朝、李俊美、赵燕燕、胡海艳、郭树英、白花英、赵军、李春金、李静、韩彩风、赵静、王明、赵志、刘红芳、张仁、李树芳、白雪姣、李春梅、张丽叶、王爱国、刘明周、李加加、刘桂英、李俊英、李日银、胡红芳、姚晶晶、李学礼、黄素风、王玲玲、赵天明、李欢玲、赵新平、韩红霞、张希风均陈述，2013年至2014年，其在邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站点吴秀芬家存款的金额，均经吴秀芬手存的现金，吴秀芬给开的票据。票据上写的利息是年分红率3.6%-20.7%。附各自身份证复印件、邯郸市双朝投资有限公司特种存单复印件。 7、集资参与人李涛涛、李保才、李印、李保恩、赵心明、乔花、张旭、张锐等人调查表，分别载明其在邯郸市双朝投资有限公司高臾兴善分站点吴秀芬家存款的时间、金额、存款利率、存款方式及资金返还等情况。附各自身份证复印件、邯郸市双朝投资有限公司特种存单复印件。 8、被告人吴小辉供述，邯郸市双朝投资有限公司的法定代表人是闫志国，我是实际经营人，只有一个代办点，代办员吴秀芬是我二姐。2013年，我姑姑儿子闫志国在家中中煤气不在了，他名下注册了一个邯郸市双朝投资有限公司，我就借用这个公司的名义让我二姐吴秀芬帮我吸收群众存款。我在吴秀芬家门口挂了一个双朝投资公司的牌子，有群众问了就告诉他们这里可以存钱，然后群众之间口口相传就都知道了。我提供邯郸市双朝投资有限公司的存款凭证给吴秀芬，一式三份，存款户一份，吴秀芬一份，我自己留一份。有群众去存钱，吴秀芬就给群众开好票据，随后再把钱交给我，都是给的我现金。给群众的利息是月息1.5分到2.5分不等，大部分都是月息1.5分和2分，少部分是月息2.5分。我吸收群众存款没有金融部门的许可，数额以票据为准。我吸收的资金都放在邯郸峰峰中亚轻质碳酸钙制造有限公司了，有他们公司给我的建厂借款协议，都是以现金的方式给的。因为中亚碳酸钙公司给不了我钱，我也没钱给群众。我刚开始说过每个月给吴秀芬几百块钱，但是一直也没有给过。 9、被告人吴秀芬供述，2013年8月份至2014年初，我兄弟吴小辉让我在开了一个邯郸市双朝投资有限公司的代办点，主要是负责吸收本村的存款，代办点就我一个人，我自己负责收钱开票。我当时在我家里面开办的代办点，悬挂过一段时间双朝投资有限公司的牌子，后来被大风刮跑了，就没再挂，我没有刻意宣传过，有人过来存款我就跟他们说，可以存活期也可以存定期，年息都是两分钱，后来在村里面通过口口相传的方式就传开了。有群众过来存款我就写票据，票据是我兄弟吴小辉专门提供的，一式三份，我留一份，给群众一份，给吴小辉一份，票据的开头写着邯郸市双朝投资有限公司特种存单，上面还有邯郸市双朝投资有限公司的公章，票据上的名字是我写的，手章也是我盖的，这都是吴小辉事先跟我说过的。我吸收群众存款大概120万元，具体以票据为准，没有给群众兑付过本息。我把吸收的钱都给我兄弟吴小辉了，我听他说钱放在峰峰的一个公司了，具体我也不清楚。吴小辉当时说的是每月给我800元，但是一次也没有给过我，我也没有给他要。 10、吴小辉到案证明载明，北京市公安局丰台分局丰台镇派出所民警于2020年7月25日0时在北京市昌平区北七家镇平西王府将吴小辉抓获，吴小辉在到案过程中无抗拒、无逃跑等行为。 11、吴小辉、吴秀芬的社会调查载明，吴小辉、吴秀芬无违法犯罪行为。 12、被告人吴秀芬辩护人提交的谅解书30份、邯郸市双朝投资有限公司特种存单原件51张载明，被告人吴小辉、吴秀芬已向该30名集资参与人兑付了存款164680元，该30名集资参与人对二被告的行为表示谅解。 13、被告人吴秀芬到案证明载明，吴秀芬于2019年9月6日主动到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人吴小辉、吴秀芬违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，吸收存款数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。二被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理；被告人吴秀芬有自首情节，依法可减轻处罚；二被告均系初犯，被告人吴秀芬家属代其兑付部分集资参与人部分款项，并取得部分集资参与人的谅解，本院在量刑时予以考虑。 关于被告人吴小辉辩护人提出的本案吸收资金都是被告人吴小辉让被告人吴秀芬在村里进行吸收，吸收时也没有进行宣传，犯罪情节较轻的辩护意见，经庭审查明，被告人吴小辉让被告人吴秀芬在村里吸收存款，通过在吴秀芬家门口悬挂邯郸市双朝投资有限公司牌子的方式进行宣传，被告人吴小辉辩护人的该辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人吴小辉辩护人提出的被告人吴小辉应认定自首的辩护意见，经查，北京市公安局丰台分局丰台镇派出所出具的到案经过载明该所民警于2020年7月25日0时在北京市昌平区北七家镇平西王府将吴小辉抓获，无证据证明其系自首，故对被告人吴小辉辩护人的该辩护意见本院不予采纳。关于被告人吴秀芬辩护人提出的被告人吴秀芬仅靠吴小辉在门口挂的牌子，群众就去其家存钱，没有特意依靠媒体、广告等去宣传，也不是起诉书上指控的口口相传的方式的辩护意见，经查，被告人吴秀芬供述，有人看到其家门口悬挂的邯郸市双朝投资有限公司的牌子到其家存款其就说，可以存活期也可以存定期，年息都是两分钱，后来在村里面通过口口相传的方式就传开了。根据被告人吴秀芬的供述，其对群众进行过口头宣传，后经群众口口相传就传开了，被告人吴秀芬辩护人的该辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人吴秀芬辩护人提出的被告人吴秀芬在本案中属于从犯，应当从轻、减轻处罚的辩护意见，经庭审查明，被告人吴秀芬系本案非法吸收公众存款行为的直接实施者，其与被告人吴小辉不应区分主从犯，故被告人吴秀芬辩护人的该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴小辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 二、被告人吴秀芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 三、对非法吸收资金尚未退赔的一百万三千七百二十元，责令被告人吴小辉退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日;指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即吴小辉的刑期自2020年10月13日至2023年10月8日止。吴秀芬刑期自2020年10月14日起至2021年10月13日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  高士发 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。