广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0304民初22003号原告：宋李杨，女，汉族，1986年3月26日出生，住址广州市海珠区。被告：深圳晋汇基金管理有限公司，住所深圳市福田区。法定代表人：张峥。委托代理人：黄智峰，广东财富东方律师事务所律师。委托代理人：李晨，广东财富东方律师事务所实习律师。被告：张峥，男，汉族，1970年6月26日出生，住址广东省深圳市罗湖区。上述原告宋李杨诉被告深圳晋汇基金管理有限公司、张峥合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。本案现已审理终结。原告诉称，原告于2018年2月初与被告深圳晋汇基金管理有限公司（以下简称晋汇基金公司）签署“晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金”合同，认购100万元基金份额。合同约定投资期限18个月，投资年化利率11.5%。基金按季度向投资人分配利息，到期归还投资人本金。同时，原告与光明楼村项目基金的管理人被告晋汇基金公司签署了基金份额回购协议。约定投资期满，被告晋汇基金公司未按基金合同的约定向原告分配投资款及全部收益的情况下，原告有权要求被告晋汇基金公司回购本人的基金份额，被告晋汇基金公司自愿以回购协议约定的条件回购原告的基金份额。2018年下半年起，发现光明楼村项目的融资主体深圳爱视健康产业集团股份有限公司出现资金链问题，并因其他融资项目已成为被执行人，所有银行账户已被冻结，连带光明楼村项目基金出现兑付违约。截至目前，2018年四季度以后的基金投资利息一直未实现兑付，导致投资人遭受损失。基金将于2019年8月份到期，届时基金管理人向投资人兑付本金及利息的可能性已经很低，本人面临本金及利息双重损失的巨大风险。同时，本人有理由怀疑基金管理人在项目基金的募集及管理运作上存在过失甚至违法违规情形，具体体现在以下几方面：1、基金原计划募集4亿元定向投资于爱视楼村项目，并体现在正式文本合同中；2、基金实际募集了4000多万元后，深圳前海爱视锐康科技有限公司并未做过股权变更登记，意味着基金至今尚未获得深圳前海爱视锐康科技有限公司的股权；3、基金于2018年四季度就已开始不再兑付利息，同时被告晋汇基金公司表示已帮爱视集团垫资向投资人兑付了2018年三季度利息。说明爱视集团自2018年下半年起就已出现严重资金链问题导致连数百万的利息都不能继续兑付；4、面对基金利息兑付的重大违约风险事件，被告晋汇基金公司作为基金管理人半年以来未有积极处理的态度和采取相关措施手段来保障投资人的利益；5、2018年底以来，被告晋汇基金公司管理的“晋汇-鸿海环球私募投资基金”等多个私募项目陆续暴雷，去年临近春节期间非正常停业，现多起官司缠身，恐已转移资产。为维护原告的合法权益，特提起诉讼。请求判令：1、被告晋汇基金公司、张峥返还原告投资款本金100万元；2、被告晋汇基金公司、张峥支付原告利息（以本金100万元为基数，从2018年9月22日起按照年利率11.5%计至被告实际清偿之日止）；3、两被告承担本案诉讼费用。被告晋汇基金公司未到庭应诉，提交书面答辩状辩称，1、在签署《基金合同》前，我方已经履行风险告知义务，原告应自行承担基金风险；2、原告与我方签署的《回购协议》因违反法律强制性而无效；3、我方积极维护原告等广大投资者的合法权益。被告张峥未到庭应诉，提交书面答辩状辩称，虽然我方为被告晋汇基金公司的法定代表人，但被告晋汇基金公司是企业法人，其具有独立的法人财产，享有财产权。我方与被告晋汇基金公司属于两个独立的民事主体，应各自独立承担相应的民事责任。同时，本案纠纷的案由为合同纠纷，我方并非《基金合同》或《回购协议》的合同主体，我方也与本案无任何利害关系，原告起诉我方违反了合同相对性原则。因此，我方并非本案的适格被告，原告基于《基金合同》以及《回购协议》请求我方承担返还投资及支付收益的请求无任何事实依据和法律依据，请求驳回原告的诉讼请求。经审理查明，原告与被告晋汇基金公司、招商银行股份有限公司深圳分行签订一份《晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金基金合同》，其中基金投资人为原告，基金管理人为被告晋汇基金公司，基金托管人为招商银行股份有限公司深圳分行。基金名称为晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金。基金的运作方式为开放式，基金的预计存续期限为24个月。原告与被告晋汇基金公司、招商银行股份有限公司深圳分行分别在上述合同上签章予以确认。被告晋汇基金公司的《基金募集说明书》中列有基金规模为4亿，基金期限为：基金可分期成立，每期期限为自成立日起18个月，各期基金满12个月后管理人可根据项目进展情况提前结束。基金管理人为被告晋汇基金公司，基金托管人为招商银行股份有限公司。其中认购金额在100万元的业绩比较基准为年利率11.5%。原告称其于2018年2月将投资款100万元支付给被告晋汇基金公司。2018年2月26日，国泰君安证券股份有限公司向原告出具一份《基金投资人份额确认函》，内容中列有，基金名称为：晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金；投资者原告的持有份额为100万份，参考市值为100万元。同日，国泰君安证券股份有限公司向原告出具一份《基金交易确认函》，内容中列有投资者原告确认金额为100万元，确认日期为2018年2月8日，基金管理人为被告晋汇基金公司。上述《基金投资人份额确认函》及《基金交易确认函》均加盖有被告晋汇基金公司公章。2018年2月2日，被告晋汇基金公司与原告签订一份《晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金份额回购协议书》（以下简称《回购协议书》），原告作为转让方，被告晋汇基金公司作为回购方。约定鉴于原告签订了《晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金基金合同》，依照约定成为“晋汇-爱视深圳光明楼村城市更新私募投资基金”的份额持有人，并持有基金份额100万元。为保护原告的投资收益，被告晋汇基金公司自愿以本协议约定的条件回购原告对基金实际投资额对应的基金份额。回购条件为，在满足以下回购条件之日起5个工作日内，原告有权要求被告晋汇基金公司按照本协议的约定回购其基金份额。回购条件为自基金成立之日起投资期满（18个自然月）且原告申请退出之日起的10个工作日内，被告晋汇基金公司未按基金合同的约定向原告分配投资款及全部收益。基金份额回购的交易对价=原告对基金的实际投资款+原告对基金的实际投资款×原告对基金的实际投资时间×原告对基金实际投资额所对应的业绩比较基准-原告自基金实际已取得的投资收益金额（不含因逾期付款向原告加计支付的补偿投资收益）。其中实际投资金额为100万元的业绩比较基准为11.5%。原告与被告晋汇基金公司分别在上述回购协议书上签章予以确认。原告称被告晋汇基金公司仅分配了2018年9月22日之前（包括9月22日当天）的投资收益及利息，投资本金及其他收益均没有返还，原告遂诉至本院。本院认为，根据涉案《基金合同》、《基金投资人份额确认函》、《基金交易确认函》以及《回购协议书》的相关内容，本院采信原告主张，确认其支付了涉案投资款项共计100万元。被告晋汇基金公司与作为投资者的原告签署涉案《预约受让协议》，该《预约受让协议》等系当事人真实意思表示，内容未违反法律和行政法规的效力性强制性规定，合法有效，受法律保护。本院依法确认原告与被告晋汇基金公司之间的合同法律关系成立。涉案《基金募集说明书》及《预约受让协议》均载明投资期间为18个月，即现原告投资期限已届满。根据涉案《预约受让协议》的相关约定，投资期满后的10个工作日，被告晋汇基金公司未按照约定向原告分配本金及全部收益，被告晋汇基金公司应回购原告持有的基金份额并按照业绩比较基准支付收益。被告晋汇基金公司未出庭应诉，亦未提交证据证明其已依约向原告分配本金及全部收益，应视为其自行放弃相关抗辩权利。本院采信原告的主张，确认上述约定的受让条件成就，被告晋汇基金公司应依约向原告支付受让价款，受让价款为投资款及未支付之利息收益。根据相关合同约定，受让价款为“基金份额回购的交易对价=原告对基金的实际投资款+原告对基金的实际投资款×原告对基金的实际投资时间×原告对基金实际投资额所对应的业绩比较基准-原告自基金实际已取得的投资收益金额（不含因逾期付款向原告加计支付的补偿投资收益）”。原告的涉案投资本金为100万元，双方约定的投资收益率为年利率11.5%，原告确认2018年9月22日之前（包括9月22日当天）的投资收益即利息已经收到，故被告晋汇基金公司应向原告返还投资本金100万元，并支付利息（自2018年9月23日起，按照年利率11.5%计至实际清偿之日止）。关于被告张峥的法律责任，本案系合同纠纷，根据合同相对性原则，被告张铮并非涉案合同的签订主体。原告在本案中亦未提交有效证据证明被告张铮应对本案债务承担支付责任的依据，故对于原告的该部分主张，本院对此不予支持。故综上所述，被告晋汇基金公司应向原告返还投资本金100万元及利息（以100万元为基数，自2018年9月23日起，按照年利率11.5%计至实际清偿之日止）。依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳晋汇基金管理有限公司应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告宋李杨返还投资本金100万元，并支付利息（以100万元为基数，自2018年9月23日起，按照年利率11.5%计至实际清偿之日止）；二、驳回原告宋李杨的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费14961元，保全费5000元，共计19961元（已由原告预交），由原告负担161元，由被告晋汇基金公司负担19800元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。并应在收到预交上诉费通知次日起七日内预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长 杜   阳人民陪审员 肖 晓 璐人民陪审员 井   梅二〇二〇年十二月三十日书 记 员 郭盈（代）书 记 员 黄   倩