湖北省大悟县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0922刑初242号公诉机关湖北省大悟县人民检察院。被告人邱平安，男，1962年8月20日出生，汉族，湖北省大悟县人，大学文化，原系孝感住房公积金大悟办事处副主任，住大悟县。因涉嫌严重违纪违法，于2020年7月14日被大悟县监察委员会采取留置措施。因涉嫌滥用职权罪、挪用公款罪、受贿罪，于2020年10月13日被大悟县人民检察院决定刑事拘留，大悟县公安局于当日执行，同年10月26日被大悟县人民检察院批准逮捕，大悟县公安局于当日执行。现羁押于大悟县看守所。辩护人陈昊，湖北勤才律师事务所律师。被告人甘海霞，女，1972年12月28日出生，汉族，湖北省大悟县人，大专文化，原系孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长，住大悟县。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月21日被大悟县公安局刑事拘留，同年6月24日被大悟县公安局取保候审。因涉嫌滥用职权罪、受贿罪，于2020年9月16日被大悟县人民检察院决定刑事拘留，大悟县公安局于当日执行，同年9月29日被大悟县人民检察院批准逮捕，大悟县公安局于当日执行。现羁押于大悟县看守所。辩护人史振林，湖北勤才律师事务所律师。湖北省大悟县人民检察院以鄂悟检二部刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人甘海霞犯滥用职权罪、受贿罪，于2020年11月4日向本院提起公诉。在审理过程中，大悟县人民检察院又以鄂某二部刑诉〔2020〕40号起诉书指控被告人邱平安犯滥用职权罪、挪用公款罪、受贿罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年12月17日公开开庭进行了合并审理。大悟县人民检察院指派检察员钱伶俐出庭支持公诉，被告人邱平安及其辩护人陈昊、被告人甘海霞及其辩护人史振林均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、被告人邱平安滥用职权罪被告人邱平安在任孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，违规发放139笔住房公积金贷款，总计5371.5000万元，截止2020年9月尚有2900.139389万元未归还，给国家造成直接经济损失710.9301万元。(一)2015年，湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司负责人颜某1开发丰店镇民主街项目，因资金周转困难，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知颜某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并接受颜某1吃请和收受贿赂5000元，且向负责贷款审批的下属孝感住房公积金管理中心大悟办事处贷款股股长甘海霞（另案处理）和吴某2说情打招呼，为颜某1违规借贷提供帮助。2015年7月和11月，颜某1将张开胜、赵某2等17人登记为湖北正顺石艺股份有限公司职工，将李某5、颜某6等31人登记为湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司的职工，并分别为48人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年，颜某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款1578万元。截至目前，仍有1456万元未归还。2019年11月18日，经本惟识(湖北)价格评估有限公司对颜某1住房公积金抵押物价值评估认定为745.0699万元，造成住房公积金损失710.9301万元。(二)2014年4月，大悟县宏富林业开发中心法定代表人丁某1因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，通过朋友付某1等人找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知丁某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。丁某1将戴某、颜某7、李某8、丁汉青4人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为4人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，丁某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款120万元。截至目前，上述款项均已结清。(三)2015年年底，贵阳百川建筑设备租赁有限公司总经理阳某因生意周转资金困难，通过丁某1了解到公积金贷款利息低、还款周期长。通过丁某1找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知阳某不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受阳某贿赂1万元。阳某将自己和梁某1、吴某5、徐某2、梁某2、梁某3、梁某4、李某9共8人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为8人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年7月，阳某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款307万元。截至目前，上述款项均已结清。(四)2015年，湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1因房地产开发缺周转资金，通过熊教育找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知田某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并接受田某1吃请和收受贿赂5000元。田某1将田某2、段某、田健康、田小康、吴全民、龚某6人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，田某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款224万元。2016年，田某1使用相同手段将方某3、钟某2、陈某5、秦某、金某2、钱某、张某3、付艳8人登记为湖北天骄房地产开发有限公司员工，并分别为8人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年8月，田某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为8人共骗取公积金贷款313万元。截至目前，仍有372.600785万元贷款未归还。(五)2016年，大悟县恒建有限公司法定代表人付某2因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知付某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受付某2贿赂5000元。付某2将李某6、潘某1、付建平、潘某2、潘某3、付磊、潘春桥、陈某6、付国军9人登记为大悟恒建有限公司员工，并分别为9人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，付某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款360万元。截至目前，上述款项均已结清。(六)2015年至2016年，付双林、乐某2、颜某8、周某2、徐某3、陈超群、张力等人为办理住房公积金贷款，通过甘海霞向被告人邱平安帮忙打招呼。邱平安在明知上述人员不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。付双林、乐某2、颜某8挂靠为大悟县华腾劳务有限公司员工，周某2、徐某3、陈超群挂靠大悟县绿盛源生态农业发展有限公司员工，张力挂靠湖北思源置业有限公司员工，并在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2015年8月至2016年4月，付双林等人通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至目前，仍有65.442359万元未归还。(七)2016年，湖北正和工程造价有限公司孝感分公司负责人李某2在与被告人邱平安吃饭过程中了解到，住房公积金贷款利息低、还款周期长。李某2就向邱平安提出需要办理住房公积金贷款，邱平安接受李某2吃请，在明知李某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。李某2将蒋凯峰、李某102人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为2人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年7月，李某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款60万元。截至目前，仍有54.341209万元未归还。(八)2016年，哈工大机器人集团武汉有限公司业务员张某1受朋友石某、邱某1委托，想要办理公积金贷款。张某1找到甘海霞，通过甘海霞向被告人邱平安打招呼表示想为朋友办理公积金贷款。邱平安在明知张某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。张某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将周某3、周某4、喻某、周某14人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为4人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年5月，张某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为4人共骗取公积金贷款150万元。2016年，张某1使用相同手段将曾某2、李某11、张某5、周某5、周某6、金某3、盛某、李某1刘某5、蔡某、何某1、宁某共12人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，并分别为12人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，张某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为12人共骗取公积金贷款460万元。截至案发时，仍有285.81227万元未归还。(九)2016年，刘某1因受方某4、王某4委托办理住房公积金贷款，找甘海霞，通过甘海霞向被告人邱平安打招呼表示想为朋友办理公积金贷款。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。之后，刘某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将方某4、汪某2人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为2人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年9月，刘某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为2人共骗取公积金贷款63万元。截至目前，仍有20.177022万元贷款未归还。(十)2016年，大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人吴某1因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，通过甘海霞找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受吴某1贿赂1万元。吴某1将刘全、邓某1、张某6、严某和邓某2广登记为大悟县鸿盛安地产开发有限公司员工，并分别为5人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，吴某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款200万元。2017年，吴某1以相同手段帮助吴某6个人违规借贷住房公积金38万元。截至目前，上述款项均已结清。(十一)2016年，原武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1因工程开发缺资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，通过刘某6找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知孙某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受孙某1贿赂1万元。孙某1分两次将孙某2、袁某、陶某、姚某2、孙某3、孙某4、陈某7共7人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，并分别为7人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，孙某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款279万元。截至目前，仍有184.956585万元未归还。（十二）2016年，姚某1找到被告人邱平安帮忙为朋友办理公积金贷款。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受姚某1贿赂1万元。姚某1将刘某7、殷某4、胡某2、黄克银、黄某4、姜某6人登记为大悟县新夏天然农业园农民专业合作社社员，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2017年初，姚某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为6人共骗取公积金贷款220万元。截至案发时，仍有90.020830万元未归还。(十三)2016年至2018年，徐某1为朋友办理公积金贷款，找到甘海霞，通过甘海霞向被告人邱平安帮忙打招呼。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受甘海霞贿赂9000元。徐某1通过甘海霞帮忙，将吴某3、付敬杰、付某3、谈某4人登记为湖北江冲生态农业发展有限公司职工；将孟某、祝某、孟甜、任某、李某13、周某7、张某77人登记为湖北思源置业有限公司职工；将沈某登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为12人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年至2018年，徐某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为12人共骗取公积金贷款456万元。截至目前，仍有336.30719万元未归还。(十四)2016年，湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1因工程开发需要资金周转，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款，邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受黄某1贿赂1.1万元。黄某1将黄某5、李某14、高某1、高某2、宗某1、刘某86人登记为湖北一森农林发展有限公司职工，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年9月，黄某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至目前，仍有34.481139万元未归还。(十五)2016年5月，万某因项目建设需要资金周转，找到甘海霞，通过甘海霞向被告人邱平安打招呼帮忙办理公积金贷款，邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。万某将自己和刘某42人登记为湖北江冲农业发展有限公司职工，并在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年5月，万某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款70万元。截至目前，上述款项均已结清。二、被告人邱平安挪用公款罪被告人邱平安在任大悟住房资金管理中心主任、孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计244万元，先后借给7名经商人员进行营利活动，其个人非法获利66.544万元，至今尚有36万元公积金贷款未归还。(一)2011年9月13日，被告人邱平安利用职务之便，以本人和单位职工彭某、陈某23人名义，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计45万元，以个人名义将45万元贷款借给在武汉做钢材生意的老板吴某4进行营利活动，并约定3分利息，到期还本付息。2013年，吴某4除归还本金外，通过吴清平付息5万元给邱平安。(二)2014年4月28日，被告人邱平安利用职务之便，以单位职工彭某、陈某22人名义，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计60万元，以个人名义将60万元贷款借给湖北金某1建筑工程有限公司安徽省分公司经理付某1进行营利活动，并约定2分半利息，到期还本付息。2018年12月19日，因付某1经营不善未按约定还本付息，邱平安个人归还贷款60万元。(三)2014年10月20日，被告人邱平安利用职务之便，以妻子钟某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款30万元，以个人名义借给大悟县恒建实业有限公司法定代表人付某2进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2015年到2017年期间，付某2还本付息给邱平安共计48万元，其中本金30万元，利息18万元。2017年9月23日，邱平安又将本金30万元以个人名义借给贵阳百川建筑设备租赁有限公司股东阳某进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2018年10月至2020年1月期间，阳某还本付息给邱平安共计40万元。其中本金30万元，利息10万元。邱平安两次获利共计28万元。(四)2015年6月25日，被告人邱平安利用职务之便，以本单位职工方某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款36万元，以个人名义借给湖北正和工程造价有限公司孝感分公司负责人李某2进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2018年10月26日，李某2还本付息给邱平安共计55万元，其中本金36万元，利息19万元。(五)2015年7月，被告人邱平安利用职务之便，以其侄子邱某1自贷自批公积金贷款37万元，其中17万元转给丁某1，22万元以个人名义借给湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1进行营利活动，并约定到期还本付息。2018年10月10日，黄某1还本付息给邱平安34.544万元，其中本金22万元，利息14.544万元。(六)2018年3月6日，被告人邱平安利用职务之便，以其侄子邱某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款36万元，以个人名义借给从事扣件外架工程人员邱某2进行营利活动，并约定到期获利分成。2020年6月，邱某2归还给邱平安6万元。至今该贷款未归还。三、被告人邱平安受贿罪被告人邱平安在任大悟住房资金管理中心主任、孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，利用职务便利，为贷款人谋取非法利益，并在银行找其揽储业务过程中，非法收受银行人员给予的钱物，现金共计39.22万元。(一)2010年初至2012年初，黄某3在任原农业银行大悟支行建新街营业部主任期间，为了揽储业务，找被告人邱平安帮忙，为感谢邱平安将公积金存在农业银行，先后5次(每次2000元)在邱平安办公室内送给邱平安现金共计1万元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。(二)2010年至2014年，中国邮政储蓄银行大悟支行行长曾某1、原行长陈某3、客户经理李某7、郑某，为公积金单位能够在邮政储蓄银行开户及揽储业务，多次找被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将单位公积金存款1600万元存入邮政储蓄银行。为感谢邱平安在邮政储蓄银行开户及揽储业务中给予的帮助，中国邮政储蓄银行大悟支行行长曾某1、客户经理李某7、郑某先后以返点名义送给邱平安13.02万元，邱平安将该款用于个人日常开支。(三)2012年，湖北方源房地产开发有限公司法定代表人方某2以殷某2、邢某、李某15、黄某6、郭某2、付金燕、代新桥、朱某、殷某3、胡某3、陈某8的名义获取公积金贷款共计220万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，方某2利用邱平安在武汉学习期间，到武汉送给邱平安现金1万元，邱平安将该款用于日常开支。(四)2012年至2013年，大悟县农村商业银行原营业部经理余某、黄站支行行长张某2，为了揽储业务，多次找被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将公积金395万元存入农村商业银行。为感谢邱平安给予的帮助，余某分2次(每次2000元)、张某2分2次(每次2000元)先后送给邱平安共计8000元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。(五)2012年至2014年，湖北银行股份有限公司大悟支行多次找被告人邱平安帮忙。邱平安同意行长夏某1为了揽储业务，提供帮助后，将公积金2540万元存入湖北银行。为感谢邱平安给予的帮助，湖北银行股份有限公司大悟支行行长夏某1分4次(第一次4000元、第二次2万元、第三次5000元、第四次2万元)先后送给邱平安共计4.9万元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。(六)2012年11月，付某4以付长青、陈某9、陈某10和本人的名义获取公积金贷款共计80万元，用于房地产开发。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，付某4在2013年春节期间，送给邱平安1000元红包及烟酒，邱平安将该款用于日常开支。(七)2013年底，被告人邱平安因与李某1喝酒致使李某1死亡需要赔偿，以借为由向时任中国银行大悟支行行长胡某1索要10万元。胡某1自己出5万元交给王某3并安排王某3出5万元，凑齐10万元后，邱平安安排吴某2到王某3办公室将10万元现金取走交给邱平安，邱平安将此10万以个人名义赔偿给李某1家属。(八)2013年，大悟县恒建实业有限责任公司法定代表人付某2以潘春桥、付建平、潘某1欢、付国军名义获取公积金贷款共计120万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，付某2将用红包装好的3000元现金送给邱平安。2014年春节期间，付某2到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中拜年，将红包装好的2000元现金送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。(九)2013年至2017年，中国建设银行大悟支行副行长戴专、西岳大道支行长长甘某、营业部主任杨某1，为了揽储业务，多次找到被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将公积金2496万元存入建设银行。为感谢邱平安给予的帮助，甘某分2次(每次2000元)、戴专、杨某1分2次(第一次1000元、第二次2000元)先后送给邱平安现金共计7000元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。(十)2014年1月，湖北金某1建设工程有限公司项目经理付某5以宗某2、张某8、杨某2、徐某4等人的名义获取公积金贷款共计120万元，用于房地产开发。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2014年春节期间，付某5送给邱平安2000元的红包，邱平安将该款用于个人日常开支。(十一)2016年，湖北金某1建设工程有限公司丰店分公司经理颜某1以张开胜、赵某2等48人名义获取公积金贷款共计1578万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，在邱平安儿子结婚时，颜某1到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用红包装好的5000元现金送给邱平安，邱平安将其用于日常开支。(十二)2016年，湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1以田某2、段某、田健康、田小康、吴全民龚某的名义获取公积金贷款共计224万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，田某1请邱平安在府前街自来水公司对面一家餐馆吃完饭后，在送邱平安回家的路上，送给邱平安现金5000元，邱平安用于个人日常开支。(十三)2016年，贵阳百川建筑设备租赁有限公司股东阳某以本人和梁某2、梁某1、李某9、吴某5、梁某3、梁某4、徐某2名义获取公积金贷款共计307万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2016年春节期间，阳某到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用红包装好的1万元现金送给邱平安，邱平安用于个人日常开支。(十四)2016年12月，大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人、总经理吴某1以刘全、张某6、邓某1、严某、邓某2广人名义获取公积金贷款共计200万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，吴某1到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用信封装好的1万元现金送给邱平安，邱平安用于个人日常开支。(十五)2016年1月至4月期间，武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1以孙某3、孙某4、陈某7、姚某2、陶某、孙某2、袁某名义获取公积金贷款共计279万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2016年6月，孙某1到邱平安办公室送给邱平安现金1万元，邱平安用于个人日常开支。(十六)2016年，农业银行大悟县支行客服部客服经理姚某1帮助杨某3、刘某9、姜某、胡某2(曾某3)、殷某4、刘某7、黄克银、黄某4获取公积金贷款共计220万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，姚某1在大悟县送给邱平安现金1万元，邱平安用于个人日常开支。(十七)2016年，湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1以黄某5、高某3、李某14、刘某8、宗某1、高某2的名义获取公积金贷款共计240万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2012年，黄某1在邱平安生日时将用红包装好的3000元现金送给邱平安。2014年春节期间，黄某1将用红包装好的2000元现金送给邱平安。2016年邱平安儿子结婚时，黄某1将用红包装好的6000元现金送给邱平安。黄某13次送给邱平安现金共计1.1万元，邱平安用于个人日常开支。(十八)2018年，孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长甘海霞在帮助办理吴某6、吴某3公积金贷款审核中收取委托人徐某12万元钱，为感谢被告人邱平安在公积金贷款发放中给予的帮助，甘海霞将其中的4000元送给邱平安，邱平安用于个人日常开支。2018年，甘海霞在办理沈某、何某2应公积金贷款中收取徐某11.5万元，为感谢邱平安在公积金贷款发放中给予的帮助，甘海霞将其中的5000元送给邱平安，邱平安用于个人日常开支。公诉机关同时向本院提交了：1.线索材料、指定管辖函、干部任免审批表、孝感住房公积金管理中心大悟办事处党组文件、审计资料、公积金贷款档案资料、住房公积金明细账、记账凭证、协议书、电汇凭证、借条、户籍证明等书证；2.证人丁某1、阳某、田某1、付某2、李某2、张某1、刘某1、吴某1等人的证言；3.本惟识（湖北）价格评估有限公司价格鉴定意见书、湖北循其本价格鉴定评估有限公司涉案房产价格评估报告等鉴定意见；4.搜查、检查等笔录；5.被告人邱平安的供述和辩解。公诉机关认为，被告人邱平安担任孝感市住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，滥用职权致使公共财产遭受重大损失，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以滥用职权罪追究其刑事责任。被告人邱平安利用职务上的便利、进行营利活动，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。被告人邱平安利用职务上的便利，索取他人财物，多次非法收受他人财物，为他人谋取利益的，在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义回扣，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人邱平安挪用公款归个人使用、进行营利活动于案发前部分归还本息，积极退缴全部受贿赃款，可以酌定从轻处罚。建议以被告人邱平安犯滥用职权罪判处有期徒刑五年；犯挪用公款罪判处有期徒刑五年；犯受贿罪判处有期徒刑三年，并处罚金二十万，合并执行有期徒刑十年二个月至十一年二个月，并处罚金二十万。四、被告人甘海霞滥用职权犯罪2014年至2016年，被告人甘海霞在任孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长期间，违规审核通过139笔住房公积金贷款资料，借贷金额总计5371.5万元，截至2020年10月尚有2900.139389万元未归还，给国家造成直接经济损失710.9301万元。(一)2015年，湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司负责人颜某1办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，接受其吃请和收受其贿赂5000元。2015年7月和11月，颜某1将张开胜、赵某2等17人登记为湖北正顺石艺股份有限公司职工，将李某5、颜某6等31人登记为湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司职工，分别为48人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年，颜某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款1578万元。截至2020年10月，仍有1456万元未归还。2019年1月18日，经本惟识(湖北)价格评估有限公司对颜某1住房公积金抵押物价值评估认定为745.0699万元，造成住房公积金损失710.9301万元。(二)2014年4月，大悟县宏富林业开发中心法定代表人丁某1办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受其贿赂2000元。丁某1将戴某、颜某7、李某8、丁汉青4人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，分别为4人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年12月，丁某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款120万元。截至2020年9月，上述款项均已结清。(三)2015年底，贵阳百川建筑设备租赁有限公司总经理阳某办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。阳某将自已和梁某1、吴某5、徐某2、梁某2、梁某3、梁某4、李某9共8人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，分别为8人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年7月，阳某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款307万元。截至2020年9月，上述款项均已结清。(四)2015年，湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，接受田某1吃请和收受田某1贿赂1000元。田某1将田某2、段某、田健康、田小康、吴全民、龚某6人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，分别为6人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年4月，田某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款224万元。2016年，田某1使用相同手段将方某3、钟某2、陈某5、秦某、金某2、钱某、张某3、付艳8人登记为湖北天骄房地产开发有限公司员工。2016年8月，为8人共骗取公积金贷款313万元。截至2020年10月，共有372.600785万元贷款未归还。(五)2016年，大悟县恒建有限公司法定代表人付某2办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，接受付某2吃请和收受付某2贿赂2000元。付某2将李某6、潘某1、付建平、潘某2、潘某3、付磊、潘春桥、陈某6、付国军、李某89人登记为大悟恒建有限公司员工，分别为9人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年12月，付某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款360万元。截至2020年9月，上述款项均已结清。(六)2015年至2016年，付双林、乐某2、颜某8、周某2、徐某3、陈超群、张力等人为办理住房公积金贷款，找到被告人甘海霞帮忙。甘海霞在明知上述人员不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。付双林、乐某2、颜某8挂靠为大悟县华腾劳务有限公司员工，周某2、徐某3、陈超群挂靠大悟县绿盛源生态农业发展有限公司员工，张力挂靠湖北思源置业有限公司员工。在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2015年8月至2016年4月，付双林等人通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至2020年10月，仍有65.442359万元未归还。(七)2016年，湖北正和工程造价有限公司孝感分公司负责人李某2办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。李某2将蒋凯峰、李某102人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，分别为2人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年7月，李某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款60万元。截至2020年10月，仍有54.341209万元未归还。(八)2016年，哈工大机器人集团武汉有限公司业务员张某1受朋友石某、邱某1委托办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。张某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将周某3、周某4、喻某、周某14人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，分别为4人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年5月，张某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为4人共骗取公积金贷款150万元。2016年，张某1使用相同手段将曾某2、李某11、张某5、周某5、周某6、金某3、盛某、李某1刘某5、蔡某、何某1、宁某共12人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，为12人共骗取公积金贷款460万元。截至2020年10月，共有285.81227万元未归还。(九)2016年，大悟县住房和城乡建设局行政审批股副股长刘某1，因受方某4、王某4委托办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。刘某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将方某4、汪某2人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，分别为2人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年9月，刘某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为2人共骗取公积金贷款63万元。截至2020年10月，仍有20.177022万元贷款未归还。(十)2016年，大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人吴某1办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。吴某1将刘全、邓某1、张某6、严某和邓某2广登记为大悟县鸿盛安地产开发有限公司员工，分别为5人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年12月，吴某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款200万元。2017年，吴某1以相同手段帮助吴某6违规借贷住房公积金38万元。截至2020年9月，上述款项均已结清。(十一)2016年，原武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙院安办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受孙某1贿赂3000元。孙某1分两次将孙某2、袁某、陶某、姚某2、孙某3、孙某4、陈某7共7人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，分别为7人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年4月，孙某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款279万元。截至2020年10月，仍有184.956585万元未归还。(十二)2016年，农业银行大悟支行职工姚某1为朋友办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受姚某1贿赂3万元。姚某1将刘某7、殷某4、胡某2、黄克银、黄某4、姜某6人登记为大悟县新夏天然农业园农民专业合作社社员，分别为6人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2017年初，姚某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为6人共骗取公积金贷款220万元。截至2020年10月，仍有90.020830万元未归还。(十三)2016年至2018年，大悟县机关事业单位养老保险局基金股股长徐某1为朋友办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受徐某1贿赂6.6万元。徐某1将吴某3、付敬杰、付某3、谈某4人登记为湖北江冲生态农业发展有限公司职工；孟某、祝某、孟甜、任某、李某13、周某7、张某77人登记为湖北思源置业有限公司职工；沈某登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，分别为12人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年至2018年，徐某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为12人共骗取公积金贷款456万元。截至2020年10月，仍有336.30719万元未归还。(十四)2016年，湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。黄某1将黄某5、李某14、高子、高某2、宗某1、刘某86人登记为湖北一森农林发展有限公司职工，分别为6人在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年9月，黄某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至2020年10月，仍有34.481139万元未归还。(十五)2016年5月，大悟县东新乡沙河村副主任万某办理公积金贷款，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。万某将自己和刘某4登记为湖北江冲农业发展有限公司职工。在孝感住房公积金中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以获取公积金贷款资格。2016年5月，万某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款70万元。截至2020年9月，上述款项均已结清。公诉机关同时向本院提交了：1.问题线索分办意见签、移送案件通知书及清单、干部职工情况登记表、干部履历表、任职文件、公积金档案资料、银行交易流水、户籍证明等书证；2.证人颜某1、付某2、乐某1、田某1、万某、徐某1、姚某1、张某1等人的证言；3.被告人甘海霞的供述和辩解。五、被告人甘海霞受贿罪2016年至2017年，甘海霞在任孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长期间，利用职务之便，为他人谋取利益，收受他人贿赂共计12.9万元。(一)2016年初，被告人甘海霞违规审核通过颜某1提供的虚假贷款资料，在同颜某1等人去武汉的过程中收受颜某1装有5000元现金的红包，用于个人日常开支。(二)2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县恒建实业有限责任公司法定代表人付某2提供的虚假贷款资料，收受付某2装有2000元现金的红包，用于个人日常开支。(三)2016年，被告人甘海霞违规审核通过农业银行大悟支行职工姚某1为刘某7、殷某4、胡某2、黄克银、黄某4、姜某6人提供的虚假贷款资料，甘海霞在大悟县小区旁的河边收受姚某11万元现金，之后又分三次收受姚某1共计2万元现金。甘海霞将其中3000元送给吴某2，另2.7万元用于个人日常开支。(四)2016年，被告人甘海霞违规审核通过周某1提供的虚假贷款资料，在接受周某1在大悟双桥餐馆安排的吃请后，收受周某12000元现金，用于个人日常开支。(五)2016年，被告人甘海霞违规审核通过湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1提供的虚假贷款资料，在接受田某1在天骄酒店安排的吃请时，收受田某11000元，用于个人日常开支。(六)2016年，被告人甘海霞违规审核通过武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1提供的虚假贷款资料，收受孙某1现金3000元，用于个人日常开支。(七)2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县机关事业单位养老保险局基金股股长徐某1提供的虚假贷款资料，分别在大悟县小区甘海霞家内、徐某1个人车上、河边两岸咖啡厅等地方先后收受徐某1现金共计6.6万元。甘海霞将其中9000元送给邱平安，另5.7万元用于个人日常开支。(八)2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人吴某1提供的虚假贷款资料，收受吴某1现金1万元，用于个人日常开支。(九)2016年，被告人甘海霞为乐某1介绍伪造贷款资料业务，收受乐某1现金8000元。甘海霞将其中4000元送给邱平安，另4000元用于个人日常开支。(十)2017年，被告人甘海霞为大悟县悟星城小区公积金按揭贷款过程中提供关照，收受大悟县悟星城物业管理员杜某装有2000元现金的红包，用于个人日常开支。公诉机关同时向本院提交了：1.问题线索分办意见签、移送案件通知书及清单、干部职工情况登记表、干部履历表、任职文件、公积金档案资料、银行交易流水、户籍证明等书证；2.证人颜某1、付某2、乐某1、姚某1、周某1、徐某1、田某1、吴某1、杜某、阳某、邱某1等人的证言；3.被告人甘海霞的供述和辩解。公诉机关认为，被告人甘海霞担任孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长期间，滥用职权致使公共财产遭受重大损失，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以滥用职权罪追究其刑事责任。被告人甘海霞利用职务上的便利，多次非法收受他人财物，为他人谋取利益的，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人甘海霞在参与的滥用职权犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人甘海霞案发后，退缴全部受贿赃款，依法可以酌定从轻处罚。被告人甘海霞自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议以被告人甘海霞犯滥用职权罪判处有期徒刑五年；犯受贿罪判处有期徒刑一年四个月，并处罚金十万，合并执行有期徒刑五年至五年八个月，并处罚金十万。被告人邱平安对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，在开庭审理过程中亦无异议，并签字具结。其辩护人提出的辩护意见是：被告人邱平安到案后能如实供述自己的犯罪事实，积极退赃，自愿认罪认罚，请求对被告人邱平安从轻处罚。被告人甘海霞对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，在开庭审理过程中亦无异议，并签字具结。其辩护人提出的辩护意见是：被告人甘海霞在滥用职权的共同犯罪中系从犯；到案后能如实供述自己的犯罪事实，积极退赃，自愿认罪认罚，请求对被告人甘海霞从轻处罚。经审理查明：一、滥用职权犯罪事实2014年至2016年，被告人邱平安在任孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任、被告人甘海霞在任孝感住房公积金管理中心大悟办事处贷款股股长期间，共同违规发放139笔住房公积金贷款，总计5371.5000万元，截止2020年9月尚有2900.139389万元未归还，给国家造成直接经济损失710.9301万元。分述如下：1、2015年，湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司负责人颜某1开发丰店镇民主街项目，因资金周转困难，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知颜某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并接受颜某1吃请和收受贿赂5000元，且向负责贷款审批的下属孝感住房公积金管理中心大悟办事处贷款股股长甘海霞和吴某2说情打招呼，为颜某1违规借贷提供帮助。被告人甘海霞在明知颜某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，接受其吃请和收受贿赂5000元。2015年7月和11月，颜某1将张开胜、赵某2等17人登记为湖北正顺石艺股份有限公司职工，将李某5、颜某6等31人登记为湖北金某1建筑工程有限公司丰店分公司的职工，并分别为48人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年，颜某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款1578万元。截至目前，仍有1456万元未归还。2019年11月18日，经本惟识(湖北)价格评估有限公司对颜某1住房公积金抵押物价值评估认定为745.0699万元，造成住房公积金损失710.9301万元。2、2014年4月，大悟县宏富林业开发中心法定代表人丁某1因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，通过朋友付某1等人找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知丁某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受其贿赂2000元。丁某1将戴某、颜某7、李某8、丁汉青4人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为4人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，丁某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款120万元。截至目前，上述款项均已结清。3、2015年年底，贵阳百川建筑设备租赁有限公司总经理阳某因生意周转资金困难，通过丁某1了解到公积金贷款利息低、还款周期长。通过丁某1找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知阳某不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受阳某贿赂1万元。被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。阳某将自己和梁某1、吴某5、徐某2、梁某2、梁某3、梁某4、李某9共8人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为8人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年7月，阳某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款307万元。截至目前，上述款项均已结清。4、2015年，湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1因房地产开发缺周转资金，通过熊教育找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知田某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并接受田某1吃请和收受贿赂5000元。被告人甘海霞在明知天如意不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，并接受其吃请和收受贿赂1000元。田某1将田某2、段某、田健康、田小康、吴全民、龚某6人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，田某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款224万元。2016年，田某1使用相同手段将方某3、钟某2、陈某5、秦某、金某2、钱某、张某3、付艳8人登记为湖北天骄房地产开发有限公司员工，并分别为8人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年8月，田某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为8人共骗取公积金贷款313万元。截至目前，仍有372.600785万元贷款未归还。5、2016年，大悟县恒建有限公司法定代表人付某2因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知付某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受付某2贿赂5000元。被告人甘海霞在明知付某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，并接受其吃请和收受贿赂2000元。付某2将李某6、潘某1、付建平、潘某2、潘某3、付磊、潘春桥、陈某6、付国军9人登记为大悟恒建有限公司员工，并分别为9人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，付某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款360万元。截至目前，上述款项均已结清。6、2015年至2016年，付双林、乐某2、颜某8、周某2、徐某3、陈超群、张力等人为办理住房公积金贷款，被告人甘海霞在明知上述人员不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料并向被告人邱平安帮忙打招呼。邱平安在明知上述人员不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。付双林、乐某2、颜某8挂靠为大悟县华腾劳务有限公司员工，周某2、徐某3、陈超群挂靠大悟县绿盛源生态农业发展有限公司员工，张力挂靠湖北思源置业有限公司员工，并在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2015年8月至2016年4月，付双林等人通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至目前，仍有65.442359万元未归还。7、2016年，湖北正和工程造价有限公司孝感分公司负责人李某2在与被告人邱平安吃饭过程中了解到，住房公积金贷款利息低、还款周期长。李某2就向邱平安提出需要办理住房公积金贷款，邱平安接受李某2吃请，在明知李某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。被告人甘海霞在明知李某2不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。李某2将蒋凯峰、李某102人登记为大悟县宏富林业开发中心职工，并分别为2人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年7月，李某2通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款60万元。截至目前，仍有54.341209万元未归还。8、2016年，哈工大机器人集团武汉有限公司业务员张某1受朋友石某、邱某1委托，想要办理公积金贷款。张某1找到被告人甘海霞，通过甘海霞向被告人邱平安打招呼表示想为朋友办理公积金贷款。被告人甘海霞在明知石某、邱某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。邱平安在明知张某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。张某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将周某3、周某4、喻某、周某14人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为4人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年5月，张某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为4人共骗取公积金贷款150万元。2016年，张某1使用相同手段将曾某2、李某11、张某5、周某5、周某6、金某3、盛某、李某1刘某5、蔡某、何某1、宁某共12人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，并分别为12人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，张某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为12人共骗取公积金贷款460万元。截至案发时，仍有285.81227万元未归还。9、2016年，刘某1因受方某4、王某4委托办理住房公积金贷款，找到被告人甘海霞，被告人甘海霞在明知方某4、王某4不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，并向被告人邱平安打招呼表示想为朋友办理公积金贷款。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。之后，刘某1在征得湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1同意后，将方某4、汪某2人登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为2人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年9月，刘某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为2人共骗取公积金贷款63万元。截至目前，仍有20.177022万元贷款未归还。10、2016年，大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人吴某1因工程开发需要资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，找到被告人甘海霞，被告人甘海霞在明知吴某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，被告人邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受吴某1贿赂1万元。吴某1将刘全、邓某1、张某6、严某和邓某2广登记为大悟县鸿盛安地产开发有限公司员工，并分别为5人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年12月，吴某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款200万元。2017年，吴某1以相同手段帮助吴某6个人违规借贷住房公积金38万元。截至目前，上述款项均已结清。11、2016年，原武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1因工程开发缺资金周转，利用公积金贷款利息低、还款周期长的优势，通过刘某6找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款。邱平安在明知孙某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受孙某1贿赂1万元。孙某1分两次将孙某2、袁某、陶某、姚某2、孙某3、孙某4、陈某7共7人登记为武汉天意泉庄置业发展有限公司员工，并分别为7人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年4月，孙某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款279万元。截至目前，仍有184.956585万元未归还。12、2016年，姚某1找到被告人邱平安帮忙为朋友办理公积金贷款。邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受姚某1贿赂1万元。被告人甘海霞在明知姚某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，并收受姚某1贿赂30000元。姚某1将刘某7、殷某4、胡某2、黄克银、黄某4、姜某6人登记为大悟县新夏天然农业园农民专业合作社社员，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2017年初，姚某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为6人共骗取公积金贷款220万元。截至案发时，仍有90.020830万元未归还。13、2016年至2018年，徐某1为朋友办理公积金贷款，找被告人甘海霞帮忙，被告人甘海霞在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，收受徐某1贿赂66000元，并向邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受甘海霞贿赂9000元。徐某1通过甘海霞帮忙，将吴某3、付敬杰、付某3、谈某4人登记为湖北江冲生态农业发展有限公司职工；将孟某、祝某、孟甜、任某、李某13、周某7、张某77人登记为湖北思源置业有限公司职工；将沈某登记为湖北天骄房地产开发有限公司职工，并分别为12人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年至2018年，徐某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，为12人共骗取公积金贷款456万元。截至目前，仍有336.30719万元未归还。14、2016年，湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1因工程开发需要资金周转，找到被告人邱平安帮忙办理公积金贷款，邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款并收受黄某1贿赂1.1万元。被告人甘海霞在明知黄某1不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料。黄某1将黄某5、李某14、高某1、高某2、宗某1、刘某86人登记为湖北一森农林发展有限公司职工，并分别为6人在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年9月，黄某1通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款240万元。截至目前，仍有34.481139万元未归还。15、2016年5月，万某因项目建设需要资金周转，找被告人甘海霞帮忙，被告人甘海霞在明知万某不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍违规审核通过贷款资料，并向被告人邱平安打招呼帮忙办理公积金贷款，邱平安在明知其不具备公积金贷款资格和条件的情况下，仍同意发放贷款。万某将自己和刘某42人登记为湖北江冲农业发展有限公司职工，并在孝感住房公积金管理中心大悟办事处开设公积金账户、突击缴存公积金，以骗取公积金贷款资格。2016年5月，万某通过编造上述人员信息、虚构收入证明、伪造购房合同等资料，共骗取公积金贷款70万元。截至目前，上述款项均已结清。上述事实有经庭审举证、质证，并予以确认的贷款公司人员补录名单、住房公积金明细账、记账凭证、银行凭证、现金缴款单及缴存收据等资料、住房公积金明细账、记账凭证、现金缴款单及缴存收据、邱平安签字同意发放颜某1公司15名职工住房公积金贷款名单、邱平安签字同意审批贷款名单、颜某1起诉书、起诉书意见书、代开发票查询、大悟县公安局调取证据通知书、张翠华等14人不动产登记情况和不动产评估情况、鉴定意见通知书、大悟县纪检监察机关送达回证、大悟县人民检察院立案审查决定书、颜某2、丰某、赵峰出具的情况说明、大悟农商行丰店支行关于对颜善国、黎某2、李德强、赵刚、丰某等5笔贷款的情况说明、借款合同、湖北省农村信用社借款凭证、湖北银行大悟支行出具的关于颜某2在该行贷款的情况说明、湖北银行授信协议、个人最高额抵押合同、个人贷款借款借据、孝感住房公积金中心大悟办事处2020年9月7日查账说明、未结清名单、孝感住房公积金中心大悟办事处2020年11月19日出具的情况说明、贷款公司人员补录名单、贷款公司人员名单、贷款金额、还款情况及公积金缴交情况、戴静、颜其全、李志宏、丁汉青等101人的贷款档案、邱平安签字同意审批贷款名单、孝感住房公积金中心大悟办事处2020年9月7日查账说明、未结清名单、孝感住房公积金中心大悟办事处结清证明、大悟县公积金办事处于2020年9月7日向大悟县纪委监委出具的说明、国家审计署武汉特派办线索材料、审计署武汉特派办于2019年11月11日至11月29日对大悟县公积金进行审计的审计资料、指定管辖函、大悟县纪律检查委员会立案决定书、大悟县监察委员会立案决定书、大悟县监察委员会留置决定书、公积金管理条例、湖北省关于进一步加强公积金管理的通知、孝感市关于公积金提取的补充意见、孝感市关于公积金内部违规贷款自查整改的通知、关于贷款业务情况说明、大悟县宏富林业公司等十一家公司企业的基本信息、法定代表人、大悟县监察委员会关于给予甘海霞开除公职处分的决定、大悟县监察委员会关于甘海霞到案经过及退赃的情况说明、大悟县监察委员会关于给予邱平安开除公职处分的决定、大悟县监察委员会关于邱平安到案经过及退赃的情况说明等书证；证人乐某1、张开胜、颜某2、刘某2、董某1、黎某1、丰某、范某1、黎某2、颜某3、赵某1、李某3、范某2、郭某1、殷某1、王某1、刘某3、李某4、陈某1、颜某4、董某2、黄某2、董某3、颜某5、李某5、颜某6、吴某2、付某1、丁某1、阳某、田某1、田某2、付某2、李某6、乐某1、李某2、周某1、张某1、刘某1、汪某、吴某1、孙某1、姜某、姚某1、付某3、吴某3、徐某1、黄某1、万某、刘某4、王某2等人的证言；被告人邱平安、甘海霞的供述和辩解；本惟识（湖北）价格评估有限公司本价评[2019]第4201012号价格鉴定意见书、聘请书、资质材料、大悟县监察委员会委托鉴定书、价格鉴定评估委托合同、资质材料、房产评估明细、湖北循其本价格鉴定评估有限公司鄂循价鉴（2020）第67012号涉案房产价格评估报告(评估报告书)等证据予以证实，足以认定。二、被告人邱平安挪用公款犯罪事实被告人邱平安在任大悟住房资金管理中心主任、孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计244万元，先后借给7名经商人员进行营利活动，其个人非法获利66.544万元，所借款项已全部归还。分述如下：1、2011年9月13日，被告人邱平安利用职务之便，以本人和单位职工彭某、陈某23人名义，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计45万元，以个人名义将45万元贷款借给在武汉做钢材生意的老板吴某4进行营利活动，并约定3分利息，到期还本付息。2013年，吴某4除归还本金外，通过吴清平付息5万元给邱平安。2、2014年4月28日，被告人邱平安利用职务之便，以单位职工彭某、陈某22人名义，使用虚假贷款资料自贷自批公积金贷款共计60万元，以个人名义将60万元贷款借给湖北金某1建筑工程有限公司安徽省分公司经理付某1进行营利活动，并约定2分半利息，到期还本付息。2018年12月19日，因付某1经营不善未按约定还本付息，邱平安个人归还贷款60万元。3、2014年10月20日，被告人邱平安利用职务之便，以妻子钟某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款30万元，以个人名义借给大悟县恒建实业有限公司法定代表人付某2进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2015年到2017年期间，付某2还本付息给邱平安共计48万元，其中本金30万元，利息18万元。2017年9月23日，邱平安又将本金30万元以个人名义借给贵阳百川建筑设备租赁有限公司股东阳某进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2018年10月至2020年1月期间，阳某还本付息给邱平安共计40万元。其中本金30万元，利息10万元。邱平安两次获利共计28万元。4、2015年6月25日，被告人邱平安利用职务之便，以本单位职工方某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款36万元，以个人名义借给湖北正和工程造价有限公司孝感分公司负责人李某2进行营利活动，并约定2分利息，到期还本付息。2018年10月26日，李某2还本付息给邱平安共计55万元，其中本金36万元，利息19万元。5、2015年7月，被告人邱平安利用职务之便，以其侄子邱某1自贷自批公积金贷款37万元，其中15万元转给丁某1，22万元以个人名义借给湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1进行营利活动，并约定到期还本付息。2018年10月10日，黄某1还本付息给邱平安34.544万元，其中本金22万元，利息14.544万元。被告人邱平安将37万元本金及利息已全部归还。6、2018年3月6日，被告人邱平安利用职务之便，以其侄子邱某1名义，虚列贷款资料，自贷自批公积金贷款36万元，以个人名义借给从事扣件外架工程人员邱某2进行营利活动，并约定到期获利分成。2020年6月，邱某2归还给邱平安6万元。在审理期间已全部归还。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的彭某、陈某2、邱平安的贷款档案资料、协议书、电汇凭证、借条、彭某、陈某2的贷款档案资料及银行交易流水、钟某1的贷款档案资料及银行交易流水、方某1的贷款档案资料及银行交易流水、邱某1的贷款档案资料及银行交易流水、丁某2出具的情况说明、银行流水、取款凭证、邱某1的贷款档案资料及个人住房贷款销户凭证等书证；证人彭某、陈某2、吴某4、付某1、钟某1、付某2、阳某、方某1、李某2、邱某1、黄某1、邱某1、邱某2的证言；被告人邱平安的供述和辩解予以证实，足以认定。三、被告人邱平安、甘海霞受贿犯罪事实(一)被告人邱平安受贿犯罪事实被告人邱平安在任大悟住房资金管理中心主任、孝感住房公积金管理中心大悟办事处副主任期间，利用职务便利，为贷款人谋取非法利益，并在银行找其揽储业务过程中，非法收受银行人员给予的现金共计39.22万元及相关财物。分述如下：1、2010年初至2012年初，黄某3在任原农业银行大悟支行建新街营业部主任期间，为了揽储业务，找被告人邱平安帮忙，为感谢邱平安将公积金存在农业银行，先后5次(每次2000元)在邱平安办公室内送给邱平安现金共计1万元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。2、2010年至2014年，中国邮政储蓄银行大悟支行行长曾某1、原行长陈某3、客户经理李某7、郑某，为公积金单位能够在邮政储蓄银行开户及揽储业务，多次找被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将单位公积金存款1600万元存入邮政储蓄银行。为感谢邱平安在邮政储蓄银行开户及揽储业务中给予的帮助，中国邮政储蓄银行大悟支行行长曾某1、客户经理李某7、郑某先后以返点名义送给邱平安13.02万元，邱平安将该款用于个人日常开支。3、2012年，湖北方源房地产开发有限公司法定代表人方某2以殷某2、邢某、李某15、黄某6、郭某2、付金燕、代新桥、朱某、殷某3、胡某3、陈某8的名义获取公积金贷款共计220万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，方某2利用邱平安在武汉学习期间，到武汉送给邱平安现金1万元，邱平安将该款用于日常开支。4、2012年至2013年，大悟县农村商业银行原营业部经理余某、黄站支行行长张某2，为了揽储业务，多次找被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将公积金395万元存入农村商业银行。为感谢邱平安给予的帮助，余某分2次(每次2000元)、张某2分2次(每次2000元)先后送给邱平安共计8000元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。5、2012年至2014年，湖北银行股份有限公司大悟支行为了揽储业务，多次找被告人邱平安帮忙。邱平安提供帮助后，将公积金2540万元存入湖北银行。为感谢邱平安给予的帮助，湖北银行股份有限公司大悟支行行长夏某1分4次(第一次4000元、第二次2万元、第三次5000元、第四次2万元)先后送给邱平安共计4.9万元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。6、2012年11月，付某4以付长青、陈某9、陈某10和本人的名义获取公积金贷款共计80万元，用于房地产开发。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，付某4在2013年春节期间，送给邱平安1000元红包及烟酒，邱平安将该款用于个人日常开支。7、2013年底，被告人邱平安因与李某1喝酒致使李某1死亡需要赔偿，以借为由向时任中国银行大悟支行行长胡某1索要10万元。胡某1自己出5万元交给王某3并安排王某3出5万元，凑齐10万元后，邱平安安排吴某2到王某3办公室将10万元现金取走交给邱平安，邱平安将此10万以个人名义赔偿给李某1家属。8、2013年，大悟县恒建实业有限责任公司法定代表人付某2以潘春桥、付建平、潘某1欢、付国军名义获取公积金贷款共计120万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，付某2将用红包装好的3000元现金送给邱平安。2014年春节期间，付某2到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中拜年，将红包装好的2000元现金送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。9、2013年至2017年，中国建设银行大悟支行副行长戴专、西岳大道支行行长甘某、营业部主任杨某1，为了揽储业务，多次找到被告人邱平安帮忙。邱平安同意提供帮助后，将公积金2496万元存入建设银行。为感谢邱平安给予的帮助，甘某分2次(每次2000元)、戴专、杨某1分2次(第一次1000元、第二次2000元)先后送给邱平安现金共计7000元，后在单位报销，邱平安将该款用于个人日常开支。10、2014年1月，湖北金某1建设工程有限公司项目经理付某5以宗某2、张某8、杨某2、徐某4等人的名义获取公积金贷款共计120万元，用于房地产开发。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2014年春节期间，付某5送给邱平安2000元的红包，邱平安将该款用于个人日常开支。11、2016年，湖北金某1建设工程有限公司丰店分公司经理颜某1以张开胜、赵某2等48人名义获取公积金贷款共计1578万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，在邱平安儿子结婚时，颜某1到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用红包装好的5000元现金送给邱平安，邱平安将该款用于日常开支。12、2016年，湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1以田某2、段某、田健康、田小康、吴全民龚某的名义获取公积金贷款共计224万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，田某1请邱平安在府前街自来水公司对面一家餐馆吃完饭后，在送邱平安回家的路上，送给邱平安现金5000元，邱平安将该款用于个人日常开支。13、2016年，贵阳百川建筑设备租赁有限公司股东阳某以本人和梁某2、梁某1、李某9、吴某5、梁某3、梁某4、徐某2名义获取公积金贷款共计307万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2016年春节期间，阳某到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用红包装好的1万元现金送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。14、2016年12月，大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人、总经理吴某1以刘全、张某6、邓某1、严某、邓某2广的名义获取公积金贷款共计200万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，吴某1到邱平安位于高畈气象局家属院后面的家中将用信封装好的1万元现金送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。15、2016年1月至4月期间，武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1以孙某3、孙某4、陈某7、姚某2、陶某、孙某2、袁某的名义获取公积金贷款共计279万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2016年6月，孙某1到邱平安办公室送给邱平安现金1万元，邱平安将该款用于个人日常开支。16、2016年，农业银行大悟县支行客服部客服经理姚某1帮助杨某3、刘某9、姜某、胡某2(曾某3)、殷某4、刘某7、黄克银、黄某4获取公积金贷款共计220万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，姚某1在大悟县送给邱平安现金1万元，邱平安将该款用于个人日常开支。17、2016年，湖北金某1建筑工程有限公司十堰分公司负责人黄某1以黄某5、高某3、李某14、刘某8、宗某1、高某2的名义获取公积金贷款共计240万元。为感谢被告人邱平安在公积金贷款中给予的帮助，2012年，黄某1在邱平安生日时将用红包装好的3000元现金送给邱平安。2014年春节期间，黄某1将用红包装好的2000元现金送给邱平安。2016年邱平安儿子结婚时，黄某1将用红包装好的6000元现金送给邱平安。黄某13次送给邱平安现金共计1.1万元，邱平安将该款用于个人日常开支。18、2018年，孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长甘海霞在帮助办理吴某6、吴某3公积金贷款审核中收取委托人徐某12万元钱，为感谢被告人邱平安在公积金贷款发放中给予的帮助，甘海霞将其中的4000元送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。2018年，甘海霞在办理沈某、何某2应公积金贷款中收取徐某11.5万元，为感谢邱平安在公积金贷款发放中给予的帮助，甘海霞将其中的5000元送给邱平安，邱平安将该款用于个人日常开支。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的报销单据、中国农业银行现金管理单位定期余额表、费用明细表和费用管理台账、李某7银行账户交易明细、湖北银行发票、财物审批单、公积金中心大悟办事处住房公积金银行日记账、明细账、报销单据等书证；证人黄某3、曾某1、陈某3、李某7、郑某、佘某、张某2、夏某1、杨某1、甘某、方某2、付某4、付某2、付某5、颜某1、田某1、阳某、吴某1、陈某4、姚某1、黄某1、徐某1、王某3、胡某1、彭某的证言；被告人邱平安、甘海霞的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。(二)被告人甘海霞受贿犯罪事实2016年至2017年，被告人甘海霞在任孝感住房公积金中心大悟办事处贷款股股长期间，利用职务之便，为他人谋取利益，收受他人贿赂共计12.9万元。分述如下：1、2016年初，被告人甘海霞违规审核通过颜某1提供的虚假贷款资料，在同颜某1等人去武汉的过程中收受颜某1装有5000元现金的红包，该款用于个人日常开支。2、2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县恒建实业有限责任公司法定代表人付某2提供的虚假贷款资料，收受付某2装有2000元现金的红包，该款用于个人日常开支。3、2016年，被告人甘海霞违规审核通过农业银行大悟支行职工姚某1为刘某7、殷某4、胡某2、黄克银、黄某4、姜某6人提供的虚假贷款资料，甘海霞在大悟县小区旁的河边收受姚某11万元现金，之后又分三次收受姚某1共计2万元现金。甘海霞将其中3000元送给吴某2，另2.7万元用于个人日常开支。4、2016年，被告人甘海霞违规审核通过周某1提供的虚假贷款资料，在接受周某1在大悟双桥餐馆安排的吃请后，收受周某12000元现金，该款用于个人日常开支。5、2016年，被告人甘海霞违规审核通过湖北天骄房地产开发有限公司法定代表人田某1提供的虚假贷款资料，在接受田某1在天骄酒店安排的吃请时，收受田某11000元，该款用于个人日常开支。6、2016年，被告人甘海霞违规审核通过武汉天意泉庄置业发展有限公司股东孙某1提供的虚假贷款资料，收受孙某1现金3000元，该款用于个人日常开支。7、2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县机关事业单位养老保险局基金股股长徐某1提供的虚假贷款资料，分别在大悟县小区甘海霞家内、徐某1个人车上、河边两岸咖啡厅等地方先后收受徐某1现金共计6.6万元。甘海霞将其中9000元送给邱平安，另5.7万元用于个人日常开支。8、2016年，被告人甘海霞违规审核通过大悟县鸿盛安房地产开发有限公司法定代表人吴某1提供的虚假贷款资料，收受吴某1现金1万元，该款用于个人日常开支。9、2016年，被告人甘海霞为乐某1介绍伪造贷款资料业务，收受乐某1现金8000元。甘海霞将其中4000元送给邱平安，另4000元用于个人日常开支。10、2017年，被告人甘海霞为大悟县悟星城小区公积金按揭贷款过程中提供关照，收受大悟县悟星城物业管理员杜某装有2000元现金的红包，该款用于个人日常开支。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的问题线索分办意见签、移送案件通知书及清单、干部职工情况登记表、干部履历表、任职文件、公积金档案资料、李某6中国邮政储蓄银行大悟县支行与涉案其他人员之间的流水记录、银行交易流水、户籍证明等书证；2.证人颜某1、付某2、姚某1、周某1、田某1、陈某4、徐某1、吴某1、乐某1、杜某等人的证言；被告人甘海霞、邱平安的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。另查明，被告人邱平安在侦查期间所挪用的公款已全部退还，所生孳息66.544万元及受贿39.22万元已全部退缴给大悟县监察委员会；被告人甘海霞在侦查期间将非法收受的12.9万元已全部退缴给大悟县监察委员会。被告人邱平安、甘海霞已缴纳罚金。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的大悟县监察委员会搜查证、搜查笔录及清单、大悟县监察委员会扣押决定书、扣押物品清单、查封、扣押财物文件清单、非税收入通用票据、任职文件、收据电子数据检查笔录、检材图片记录表、大悟县公安局出具的情况说明、问题线索分办意见签、移送案件通知书及清单、大悟县公安局受案登记表、立案决定书等法律文书、归案情况说明、国家审计署武汉特派办线索材料、指定管辖函、大悟县纪律检查委员会立案决定书、大悟县监察委员会立案决定书、大悟县监察委员会留置决定书、审计署武汉特派办于2019年11月11日至11月29日对大悟县公积金进行审计的审计资料、收据、邱平安干部任免审批表、孝感住房公积金管理中心大悟办事处党组文件班子成员分工、户籍信息、户籍登记证明、干部职工情况登记表、聘用制干部审批表、干部履历表、任职文件、中共孝感住房公积金管理中心大悟办事处党组（2016）27号文件、大悟县监察委员会出具的关于甘海霞到案经过及退赃的情况说明、大悟县监察委员会协助冻结金融资产通知书、湖北银行冻结凭证、大悟县监察委员会涉案款物缴纳通知书、湖北非税收入通用票据、退赃材料、大悟县监察委员会出具的关于邱平安到案经过及退赃的情况说明、缴纳罚金收据等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人邱平安、甘海霞身为依照法律、法规规定行使国家行政管理职权组织中从事公务的人员，违反法律规定的权限和程序，伙同徇私舞弊，滥用职权，致使公共财产遭受重大损失，情节特别严重，其行为均构成滥用职权罪；利用职务上的便利，非法收受、索取他人财物，为他人谋取利益，被告人邱平安受贿数额巨大，被告人甘海霞受贿数额较大，其行为均构成受贿罪；被告人邱平安利用职务上的便利，以自批自贷的方式挪用公款进行营利活动，情节严重，其行为构成挪用公款罪。公诉机关的指控均成立，本院予以支持。关于被告人甘海霞的辩护人提出“被告人甘海霞在滥用职权共同犯罪中系从犯”的辩护意见。经查，在滥用职权共同犯罪过程中，被告人甘海霞虽系被告人邱平安的下级，但被告人甘海霞负责的资料审核是住房公积金贷款的重要环节，且涉案的部分公积金贷款是通过被告人甘海霞具体操作，并向其上级说情、送礼而导致的违规发放。被告人邱平安、甘海霞在滥用职权的犯罪中均起主要作用，不宜区分主、从犯，故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人邱平安向他人索贿，依法对其从重处罚；被告人邱平安退还所有挪用的公款及孳息，退缴所有受贿赃款，并自愿认罪认罚，可对其从轻处罚；被告人甘海霞退缴所有受贿赃款，并自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。公诉机关对二被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。二被告人在判决宣告以前一人犯数罪，依法均应当实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第㈠项、第㈡项、第三百九十七条第二款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人邱平安犯滥用职权罪，判处有期徒刑五年；犯挪用公款罪，判处有期徒刑五年；犯受贿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年10月13日起至2031年1月12日止。罚金已缴纳）。二、被告人甘海霞犯滥用职权罪判处有期徒刑五年；犯挪用公款罪，判处有期徒刑五年；犯受贿罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2020年9月16日起至2025年10月11日止。罚金已缴纳）。三、被告人邱平安挪用公款的孳息人民币六十六万五千四百四十元及受贿人民币三十九万二千二百元；被告人甘海霞受贿十二万九千元均予以没收，由大悟县监察委员会上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  戴国华审判员  张炜琳审判员  付三红二〇二〇年十二月三十一日书记员  邓锦雯附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚：(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。第三百九十七条国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。国家机关工作人员徇私舞弊，犯前款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。