山西省古交市人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0181刑初115号公诉机关古交市人民检察院。被告人王某，出生于山西省太原市古交市加乐泉乡娄里村，住山西省古交市。古交市人民检察院以古检一部刑诉〔2020〕91号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。古交市人民检察院指派检察员董某、苏某出庭支持公诉，被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。古交市人民检察院指控，2016年11月至2018年初，被告人王某在古交市××街租房开办工作室(未注册公司)。以口口相传、入户宣传、成立微信群、组织人员在工作室宣讲等方式向不特定群众宣传投入上海中汇爱五福集团(FCF)资金，八个月可十倍返利，还可享受养老及免费参加休闲度假为诱饵，非法吸收公众资金。被告人王某收到会员交纳的投资、入股资金后按一定的规律划分成不同等级。然后告诉会员五福集团的网址www.xjpfcf.com，为会员在各自的手机上注册账户分给积分，欺骗投资者等待积分拆分后，卖出积分获利。现已查明被告人王某向邢安明等34人吸收公众资金达60万余元。公诉机关当庭宣读和出示的证据如下：1.书证;2.证人证言;3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人王某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额达60万余元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人王某辩称，我认罪，但我没有吸收那么多人的资金，也没有吸收了60多万，我吸收的钱都上交给了我的上线郭劲烽了。经审理查明，2016年11月至2018年初，被告人王某在古交市××街李永兵租的房间内，以口口相传、入户宣传、成立微信群、组织人员在工作室宣讲等方式向不特定群众宣传投入上海中汇爱五福集团(FCF)资金。宣称投资八个月可十倍返利，还可享受养老及免费参加休闲度假为诱饵，向不特定的人非法吸收公众资金。被告人王某收到会员交纳的投资、入股资金后按一定的规律划分成不同等级，然后告诉会员五福集团的网址www.xjpfcf.com，为会员在各自的手机上注册账户分给积分，欺骗投资者等待积分拆分后，卖出积分获利。被告人王某共向席丽英、邢林叶等不特定的多人非法吸收公众资金共计338250元。上述事实有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.常住人口基本信息，证实被告人王某系完全刑事责任年龄人。2.受案登记表、报案材料、被害人提供的证明材料，证实34名被害人报案称被王某骗取金额共计604500元。3.抓获经过，证实2020年8月28日，古交市公安局经济犯罪侦查大队民警在古交市沟儿口街道附近将涉嫌非法吸收公众存款的被告人王某抓获。4.工商登记信息、租房信息,证实古交市工商和质量监督管理局系统内没有王某的工商注册信息，王某在古交市华都商贸没有租房信息。李永兵（小名二蛋）在2016年8月6日租原文化馆四层406房，至2016年10月16日未交租金，还未退房。5.中汇爱五福（上海）投资股份有限公司工商注册信息，证实中汇爱五福（上海）投资股份有限公司成立于2013年11月25日，法定代表人徐紫芸。6.古交市公安局情况说明、微信账单、支付宝截图，证实王某共计向郭劲烽(微信号为“蓝天”)微信转账182890元，支付宝转账155360元，共计338250元。7.被害人报案材料及证明材料、受骗金额示意图、投资平台的积分记录，证人邢某的证言，证实FCF开盘时间是2016年7月份，FCF五福集团公司古交承办方负责人主要有三位：王某、邢粉叶、李志光。王某主要负责公司的运转和公司的宣导以及招待来公司的投资者等。邢某（王某老婆），主要负责收款。李志光负责办事处的日常工作，受害者使用银行卡交易时，他负责用POS机进行转账。同时也和王某给投资者宣导公司，对投资者进行洗脑，讲解具体的挣钱模式。他们投资的钱全部流向了王某。（1）被害人宋万莲的报案材料和证言，证实经王某介绍投资五福集团养老产品，以现金方式交给王某2100元，无返利，实际损失2100元。（2）被害人曹惠萍的报案材料和证言，证实曹惠萍投资五福集团养老项目，通过席丽英给了王某2100元，无返利，实际损失2100元。（3）被害人吴存兰的报案材料和证言，证实吴存兰投资上海中汇爱五福集团养老产品，第一次投入2100元以现金方式给了吕芝青，获得1万元左右的收益，第二次、第三次共投入23100元，以现金方式交给王某，无返利，损失23100元。（4）被害人邢安明的报案材料和证言，证实邢安明经王某妻子邢某投资五福集团养老产品，以现金和交通银行信用卡转账形式交给王某21000元，全部损失。王某建立微信群并在工作室给人们讲课，散发公司资料、向会员收取资金、为会员注册账号，还组织人们参加宣传会议让人们进行投资。（5）被害人郝素芳的报案材料，证实其交给王某21000元，全部损失。（6）被害人刘晓姗的报案材料和证言，证实王某诱导刘晓姗投资FCF损失42000元。（7）被害人王爱红的报案材料和证言，证实王爱红投资五福集团养老产品，第一次以现金方式给了王某2100元，第二次用折乃英的账户转给了邢某18900元，共投资21000元，无返利，损失21000元。王某组织人员听讲课并成立微信群进行宣传让人们投资。（8）被害人席丽英的报案材料和证言，证实席丽英投资五福集团项目，微信转给王某2100元，其余投资款以现金方式给了王某，共投资38500元，全部损失。王某负责给人们讲课、组织人员参加会议并成立微信群进行宣传让人们投资。（9）被害人阴粉兰的报案材料和证言，证实阴粉兰投资五福集团养老产品，并加入群主是王某的微信群，第一次给了李志光7000元，第二次通过POS机刷了14000元，共投资21000元，无返利，损失21000元。王某每天在微信群里宣传，并到会员的家里和他的工作室宣传让人们进行投资。（10）被害人阴发旺的报案材料和证言，证实阴发旺投资五福集团养老产品，给了王某35000元，无返利，损失35000元。王某在工作室讲课让人们进行投资。（11）被害人王素芬的报案材料和证言，证实王素芬投资五福集团养老产品，给了邢某2100元，无返利，损失2100元。王某在工作室宣传让人们进行投资。（12）被害人康同英的报案材料和证言，证实康同英投资五福养老产品，通过武才林转交给FCF的人2100元，无返利，损失2100元。（13）被害人马贵花的报案材料和证言，证实马贵花投资五福集团养老产品，给了王某21000元，无返利，损失21000元。（14）被害人马全娥的报案材料和证言，证实马全娥投资五福集团养老产品，给了王某35000元，无返利，损失35000元。王某每天在微信群里宣传，并到会员的家里和他的工作室宣传让人们进行投资。（15）被害人杨美英的报案材料，证实杨美英投资3500元，无返利，损失本金3500元。（16）被害人赵银叶的报案材料和证言，证实赵银叶经王某投资损失2100元。（17）被害人王全凤的报案材料和证言，证实王全凤经投资五福集团养老产品，第一次投资款以现金方式给了邢某，第二次给了王某14000元，共投资35000元，无返利，损失35000元。（18）被害人耿乃则的报案材料和证言，证实耿乃则投资五福集团养老产品，并加入王某的微信群，给了王某3500元，返利无，损失3500元。王某每天在微信群里宣传，并到会员的家里和他的工作室宣传让人们进行投资。（19）被害人马四号的报案材料和证言，证实马四号经王某投资损失3500元。（20）被害人武才林的报案材料和证言，证实武才林投资FCF的项目，投入21000元，返利63元，损失本金20937元。王某在微信群里宣传，并在他的工作室宣传让人们进行投资。（21）被害人杨改亮的报案材料和证言，证实杨改亮投资五福集团拆分盘，并加入微信群，投入63000元，返利6300元，损失本金56700元。王某在工作室里给大家宣讲，每天在微信群里宣传让人们进行宣传。（22）被害人康秀全的报案材料和证言，证实康秀全经王某投资FCF，投了7000元，返利3000元，损失4000元。王某每天在微信群里宣传，并在工作室里给大家宣讲，还到太原去讲课宣传让人们进行投资。（23）被害人卢书萍的报案材料和证言，证实其交给王某2100元，损失2100元。（24）被害人王晓红的报案材料和证言，证实王晓红投资FCF项目，投入2100元，通过席丽英给了王某，无返利，损失2100元。王某每天在微信群里宣传，并在工作室里给大家宣讲，还到太原去讲课宣传让人们进行投资。（25）被害人郭保平的报案材料和证言，证实郭保平投资五福集团项目，让刘晓姗垫付23100元给了王某，又通过吴存兰向五福集团投入18900元，共投资42000元，无返利，损失42000元。王某每天在微信群里宣传，并到太原去讲课宣传让人们进行投资。（26）被害人刘环环的报案材料和证言，证实其投资上海中汇爱五福投资集团现金7000元人民币，全部损失。（27）被害人郭巧玲的报案材料和证言，证实郭巧玲投资FCF项目，给王某刷卡15000元，现金6000元，共投资21000元，全部损失。（28）被害人张**的报案材料和证言，证实张**投资FCF项目，在王某古交华都办事处给李志光一次转了21000元，一次转了7000元，共投资28000元，无返利，实际损失28000元。王某在微信群里不定时发视频和图片进行宣传。（29）被害人原丽芳的报案材料和证言，证实原丽芳投资FCF项目，第一次给了王某与邢某两人7000元，第二次给了14000元，共投资21000元，全部损失。（30）被害人郭艳的报案材料和证言，证实郭艳投资FCF项目，给了王某妻子2100元，无返利，实际损失2100元。（31）被害人李宏伟的报案材料和证言，证实李宏伟投资FCF项目，第一次给了王某7000元，第二次通过王爱明给了王某14000元，共投资21000元，无返利，实际损失21000元。（32）被害人张亮清的报案材料和证言，证实张亮清投资一个项目，给了王某2100元，无返利，实际损失2100元。（33）被害人曹毓兰的报案材料和证言，证实曹毓兰投资FCF项目，给了王某2100元，无返利，实际损失2100元。（34）被害人马七只的报案材料和证言，证实马七只投资FCF项目，给了王某7000元，李志光拿POS机刷了14000元，共投资21000元，返利5000元，实际损失16000元。8.被告人王某的供述节录，2016年我经过郭劲烽介绍，当时说这个是拆分盘，主要内容是用钱购买养老院，还说这个项目要上市，推荐其他人购买这个养老院的，还可以根据推荐人投资金额的数额分得百分之五到六的提成，这个提成是由FCF（五福养老）公司给的，五福集团的网址是www.xjpfcf.com。2016年的冬天，郭劲烽和我一起回到古交，我在郭劲烽的推荐下前后一共入了十多万，具体数字我现在记不清了。在我投资了FCF以后，有一天我在古交吃饭，古交人席丽英给我打电话，跟我说她是跟的太原的一些人做的，具体是谁我也不知道。她想现在回来跟我一起做这个FCF的项目，我就同意了。后来我们就在古交推荐了一些人投资FCF，我直接推荐的人只有两个，席丽英和邢林叶。席丽英投资数额我记不清了，邢林叶投资了3500元。席丽英推荐的人多，具体多少我也不清楚。FCF的APP上体现的账户价值是与美元等值的，一美元兑换七元人民币。注册积分就可以换算成投资人民币的资金数额（例如注册积分为1分，实际投资人民币是7元人民币），复投积分就是公司按照推荐投资其他人的投资款返回的资金价值。我把投资FCF的钱转给郭劲烽，然后我注册APP上就显示了对应的注册积分了，至于郭劲烽如何操作的我就不知道了。我推荐的席丽英投资了多少我现在记不清了，她给了我一部分钱，我把席丽英给我转的钱都转给郭劲烽了。邢林叶投资了3500元，这个钱我也转给郭劲烽了。不是所有人的投资款都必须经过我的手，已经投资的人自己的APP上就有积分，他们的积分就可以转到新投资人的手里，也就是说新的投资人把钱给了推荐人，推荐自己拿了钱，只要手里有足够的积分就可以给他们拨过去，积分不够了才找公司投资积分。需要特别强调的一点是当老的投资人把积分拨给新投资人的同时，公司的后台就看到了，这样就会给老的投资人自动加上5%-6%的推荐提成。我建过一个40人左右的微信群，就是宣传FCF投资的，我是群主，现在这个群已经解散了。2017年在古交市的华都四层是李永兵租的办公室，我去过几次，也在这个地方给人们介绍过FCF的投资，我没有注册过公司。当庭供述，我没有演讲，有三十来人的微信群，我在微信群里发过资料宣传，郭劲烽口头宣传过投资八个月就返利，我没有说过，我不懂，古交的五福集团的网址是上面给我发，我再发出去的，我介绍了王妮、郭乃英两个人，他们是微信转账给我，我再转给公司，其他人也给我转过，在我微信群里转的，别人转给我，我转给郭劲烽。我没有收过现金，他们写的是现金的都不是事实，有人虚报事实，一部分不实，准确的记不清了，给我2000元的两三个人，微信转的有记录，所有的钱我都转给郭劲烽了。我给这些人返过利，不过是公司返的，不通过我返，五福公司是养老院，积分可以兑换钱，6.3元或者7元一个积分，在平台上抢积分的话一个积分兑6.3元，自己卖的话一个积分7元。我手机上的积分我都卖了，非法所得是10000元不到20000元。郭劲烽带我去过四川寻龙山。我的下线再找两个人，形成对碰，就能给我返钱，返利给我介绍人的投资的3%-5%，我介绍的人的下线不给我返钱。他们注册的会员，我介绍的人的是我弄的，别人的是我介绍下的人弄的，我告他们怎么操作。涉案的34个人，有的在群里，有的不在，吴存兰的21000元没有直接给我，给了席丽英了，邢安明的记不清了。我认罪。本院认为，被告人王某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额达338250元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人王某非法吸收34名公众资金达60万余元，现有证据只有34名被害人的报案材料和陈述非吸数额是604500元，无其他证据佐证。被告人王某不承认该非法吸收的数额，但供述非法吸收的钱都转给了上线郭劲烽，从公诉机关提供的证据证实王某转给郭劲烽的钱是338250元，能够形成证据链条证实被告人王某非法吸收资金的数额是338250元，故非法吸收资金的数额应认定为338250元。被告人王某当庭认罪，对其酌情从轻处罚。按照被告人犯罪事实、情节、作案手段、造成的后果、社会危害性进行处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金30000元（罚金于判决生效之日一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月28日起至2022年2月27日止。)二、未追回的赃款338250元，继续向被告人王某追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  武绪良人民陪审员  张美艳人民陪审员  康小凤二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  弓 瑞