河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1402刑初540号公诉机关河南省商丘市梁园区人民检察院。被告人吴庆连，男，1968年10月14日出生，汉族，文盲，无业，住安徽省亳州市谯城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日被河南省鹿邑县公安局抓获，临时羁押于鹿邑县看守所，2019年10月17日移交至商丘市公安局平原分局，同日被该局刑事拘留，同年11月20日被该局逮捕。辩护人孟庆国，河南京港律师事务所律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检二部刑诉[2020]48号起诉书指控被告人吴庆连犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月2日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，适用普通程序审理，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员侯雅君出庭支持公诉，被告人吴庆连及其辩护人孟庆国到庭参加诉讼。期间退回补充侦查一次，现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控，被告人吴庆连系河南维盟集团、河南中部集团有限公司的融资介绍人，2013年底至2014年10月份，吴庆连伙同李某、逯学庆、赵某、郭振西（均已判刑）、刘元（另案处理），负责在河南各地寻找负责人面向社会非法融资，分别介绍商丘市众志诚知识产权代理有限公司、商丘市同城易贷投资担保有限公司为河南维盟集团、河南中部集团非法吸收公众存款。2015年12月20日商丘航海联合会计事务所对商丘市众志诚知识产权代理有限公司司法审计该公司非法吸收公众存款1230人次，涉及673人，非法吸收公众存款8千多万元，严重扰乱了金融秩序。吴庆连为上述公司非法吸收公众存款过程中获取业务费、佣金、返点等好处费共计244.4390万元。并向法庭提供了被告人供述与辩解、证证言、鉴定意见、有关书证等证据。认为被告人吴庆连的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定，构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。请求依法判处。被告人吴庆连对指控事实、罪名没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人意见，被告人吴庆连系坦白，在共同犯罪中应系从犯，对提成款的数额没有异议，但缺少部分转款人的证言，缺少证据证实转款的钱是非法吸收的提成款，且被告人吴庆连认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：被告人吴庆连系河南维盟集团、河南中部集团有限公司、河南润蝶服饰有限公司的融资介绍人，2013年底至2014年10月份，吴庆连伙同李某、逯学庆、赵某、郭振西（均已判刑）、刘元（另案处理）负责在河南各地寻找公司向社会非法融资，分别介绍商丘市众志诚知识产权代理有限公司、商丘市同城易贷投资担保有限公司为河南维盟集团、河南中部集团非法吸收公众存款。2015年12月20日商丘航海联合会计事务所对商丘市众志诚知识产权代理有限公司司法审计该公司非法吸收公众存款1230人次，涉及673人，非法吸收公众存款人民币8千多万元，严重扰乱了金融秩序。被告人吴庆连作为介绍人在上述公司非法吸收公众存款的过程中获取业务费、佣金、返点等好处费共计人民币244.4390万元。（一）相关书证。1.户籍证明。证实被告人吴庆连系完全刑事责任能力人。2.抓获经过。证明被告人吴庆连于2019年10月14日公安民警抓获，不具备自首情节。3、临时羁押证明。证实2020年10月14日至10月17日临时羁押于河南省鹿邑县看守所。4.前科证明。证实被告人吴庆连无犯罪前科。5.同案犯的刑事判决书。6.鉴定意见。商丘航海联合会计师事务所鉴定报告。7.银行流水证明。证明吴庆连的收到提成款人民币244.4390万元。8.协助冻结财产通知书。证实商丘市公安局平原分局冻结被告人吴庆连建设银行62×××16的账户，冻结金额为人民币113804.37元，属于轮候冻结状态。（二）证人证言。1.证人李某的证言。2013年4、5月份左右，我通过一个叫朋友介绍到华亿集团当业务员，位置是在郑州市建设路嵩山路泰隆大厦12层，法人是徐钢欣，在华亿集团我主要是跑业务，也就是给公司拉资金。我通过徐钢欣的司机余方魁介绍，认识了商丘市的刘国防，让他为我们华亿集团在商丘市开辟市场，刘国防和他岳父商量后逯学庆同意了，我就让余方魁带着逯学庆和刘国防一起去见徐钢欣，他们在一起详细谈了融资理财的事情，我没有参与。徐钢欣先拿出8万元钱，让我给刘国防和逯学庆作为开公司交房租的费用，又给他们2万元购买办公家具。2013年7月份左右，公司正式开业运营了，开始为华亿集团吸收资金。2013年9月份左右，我得知徐钢欣被公安机关抓了，我就给刘国防、逯学庆说了这个事情，我知道他们为华亿集团吸收了300-400万元左右的存款，我的工资也没有给。当时我通过华亿集团的一个叫胡杨的同事知道禹州市维盟集团也正在融资吸收资金，我通过她介绍认识了维盟集团的一个叫吴庆连的，他说只要这个公司能为维盟集团拉来资金，华亿集团到期的350万元合同由维盟集团负责来还。并说给我融资金额的百分之十左右的报酬，后来减少到百分之二、百分之一左右。和吴庆连谈好后，我联系逯学庆和刘国防说找了一个对接公司，维盟集团愿意帮你们把华亿集团的账接下来，客户到期的钱，维盟集团来还。吴庆连和我带着逯学庆和刘国防到禹州市考察维盟集团，考察了维盟机械厂、维盟面粉厂、维盟集团名下的大酒店、饮料厂等，考察过后，逯学庆和刘国防同意为维盟集团融资。大概到了2014年4月底，逯学庆和刘国防不相信郭振西了，吸收的资金不再汇给维盟集团了，吴庆连给我的提成有三四十万元。2014年5月份，逯学庆和刘国防开始到郑州市找一家公司准备对接，但没有找到。正好当时吴庆连和中部集团的操盘手张金贵联系上了，商谈为中部集团融资的事情，具体如何获取提成的事情，我不清楚。我主要是跟着吴庆连帮忙，吴庆连得到的提成有时给我对半分，有时候比对半少一些。吴庆连和张金贵商谈好以后，就联系逯学庆和刘国防说在郑州找到一家中部集团的公司，可以对接，中部集团在商丘市夏邑县有一个河南润蝶服饰有限公司正在投产，需要资金，法人是耿静，他们具体商谈融资的事情，具体给逯学庆公司多少利率，提成是由吴庆连负责，我不清楚。后来赵某接受张金贵的职务，耿静给赵某提成30个点，赵某给逯学庆20个点，他自己留两个点，还有8个点的提成是赵某、吴庆连和我平分，我得到三四十万元提成。逯学庆、刘国防的公司为华亿集团、维盟集团、润蝶公司融资，我共获取了提成、返点等好处费大概是80万元左右。2.证人逯学庆的证言。我公司名称是商丘市众志诚知识产权代理有限公司，2013年7月份左右开始运营的，之前的名称叫“河南维盟工贸集团有限公司商丘分公司”和“河南众志城置业有限公司商丘分公司”，是我注册的两家公司，后来不用了。2013年7月份左右，我通过一个朋友叫李某（周口郸城人）联系到华亿集团的法人徐钢欣，公司大概为华亿集团吸收社会存款有300多万元，有几十个人，做了两个月左右的时间，我听李某说华亿集团公司因诈骗出事了，我公司的300多万元要不回来了。华亿集团出事后，李某介绍我认识了吴庆连，他们两个人帮我联系了维盟集团的法人郭振西。2013年10月份，开始和维盟集团合作，我们公司帮助维盟集团吸收的存款有几百人，大概有2100多万元。2014年5月份，维盟集团出事了，要不来钱了；在2014年4月份，维盟集团法人郭振西让我在商丘办个账户，之后我公司吸收的钱都打到这账户上，作为维盟集团给我公司预留的资金用来发还客户的本金和利息，我公司一直做到2014年5月底，我知道维盟集团的资金链断了，我不敢再和维盟集团合作了。吴庆连又帮我联系到河南润蝶服饰有限公司的法人耿静。2014年6月份左右，我们公司开始和润蝶公司合作，为润蝶公司吸收了大概8000多万元的存款，受害人大概有几百人。2014年10月份，润蝶公司不再给我公司返还钱了。我总共和这三家公司合作过。后来到2014年10月份，我公司面向群众吸收存款变少了，郑州中部集团那边推出一种活期存款，润蝶公司给我利息是每月4分，客户随存随取，我公司做了20天左右就崩盘了。我公司吸收的公众存款有六七百人，共计有1亿5百万左右。我获得的华亿集团和维盟集团返点是我直接扣除的，我算好后扣除返点让杨立明把应该给上家的钱打给上家，润蝶公司给的返点是打到杨立明的账户上，然后我让杨立明把这些返点钱返给维盟到期的客户的本金和利息了。上家公司给我的返点只有我自己知道，我没有给别人说，我怕传出去。我给耿静融资时，李某、吴庆连、赵某都吃我的提成，他们咋分的我不清楚。3.证人赵某的证言。2014年春节前后，我开始在商丘市梁园区财富步行街3号楼经营一家名为同城易贷的理财公司，注册的营业执照为商丘市康宇网络技术服务有限公司，公司经营的业务范围实际就是面向社会不特定人群融资，共计吸收社会资金6000多万元。2014年7月份之后，刚开始和李某、吴庆连、逯学庆直接接触，我和耿静认识后，她给我百分之三十的提成让我负责和下面的理财公司商谈返点佣金的事情，商定给逯学庆公司百分之二十二的提成，李某、吴庆连吃逯学庆百分之六的提成，还剩下百分之二给我，我们几个中间吃饭、用车，作办公业务费了。耿静从耿冉的账户汇到我公司王雪玲的账户上一部分佣金，然后我再给李某和吴庆连他们转过去，转了有五六次，差不多一星期一次，共计有100万元左右。我打到维盟集团的是郭振西和梁叶蕾的账户，打到润蝶公司的是耿静、耿冉、李青云的账户。（三）被告人吴庆连的供述。2012年或者2013年的时候，我在郭振西的维盟集团工作，也是做业务拉存款，我当时主要负责郑州的业务,介绍了几个朋友在维盟集团存款，合计有100多万元，这些钱都已经出来了。后来李某找我，给我介绍商丘市逯学庆的公司。逯学庆想让维盟集团接手他们公司在华亿集团的亏空的账目，并且合作把集资的钱投在维盟集团。我就把李某、逯学庆、刘国防等人介绍给郭振西，商谈这些事情，并且到维盟集团的下属企业考察了一下。双方商谈成功后，逯学庆公司开始往维盟集团拉存款。我记得逯学庆公司拉的存款大概是一二千万元左右。郭振西给我20个点的提成，就是存款额度的百分之二十，我再把这些提成分给逯学庆15个点，后期18个点，我和李某各自落2.5个点，后期是1个点。时间到了2014年左右，维盟集团也就是干了不到一年的时间，郭振西说是开会找不到人了，公司也散了，维盟集团也就出事了，不能和逯学庆的公司进行对接合作了。然后我和李某，又在郑州找了一个中部集团、河南润蝶服饰有限公司，老板是耿静，商丘市人。我介绍这个公司给逯学庆、赵某等人进行对接，逯学庆、赵某他们自己的公司为中部集团进行拉存款。逯学庆和赵某的公司具体为耿静的中部集团拉了多少存款，我不清楚，下面具体业务上的事情我不具体负责。郭振西给我安排的有会计，叫靳培娜，她负责操作，把提成款通过银行卡汇给我，具体用谁的银行卡我不清楚，她把提成打到我的银行卡，后期也有逯学庆公司和赵某公司打给我的提成。我有两个银行卡，一个农村信用社的卡、一个建设银行的卡，我给李某的提成也是靳培娜给李某打过去。梁根安、梁叶蕾可能是维盟的人，靳培娜是维盟的会计，他们打给我的钱都是维盟公司给的佣金。李青云、王雪玲、张军辉可能是润蝶或者赵某公司的人，杨立明是逯学庆的会计，还有李某，与他们之间的银行流水，有他们给我的佣金，也有我给他们的佣金。我为维盟和润蝶公司介绍，获得的提成大概有200多万元，但是中间我给李某、逯学庆、刘元等人，吃住喝、洗澡等花了一部分，我又买车、手机等也花了不少钱，我自己落了几十万元，钱也被我花了，剩余的十几万被冻结了。上述证据，均由控方提交，经庭审示证、质证，证据来源合法，证明内容客观真实，各证据之间形成完整的证据锁链。事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人吴庆连伙同他人违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。归案后,被告人吴庆连能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。关于辩护人提出被告人吴庆连在共同犯罪中应系从犯，对提成款的数额没有异议，但缺少部分转款人的证言，缺少证据证实转款的钱是非法吸收的提成款，且被告人吴庆连认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见。经查，被告人吴庆连作为非法吸收公众存款的上下线之间的介绍人，将众志诚公司和同城易贷公司已吸收到资金介绍给河南维盟集团及河南中部集团使用，其从中获取好处费，在非法吸收公众存款的共同犯罪中起辅助作用，可以认定为从犯，可以对其从轻处罚，故此辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。经审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人吴庆连犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币200000元。二、违法所得人民币244.4390万元依法追缴，责令退赔集资参与人。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年10月14日起至2027年10月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日以内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  申道强审 判 员  李方萍人民陪审员  周文兰二〇二〇年十二月十七日书 记 员  蒋秋霖