甘肃省永昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0321刑初27号 公诉机关永昌县人民检察院。 被告人杨永恒，男，汉族，生于1986年3月10日，高中文化，农民，甘肃省永昌县人，户籍所在地永昌县。2007年7月26日，因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元，2008年11月5日刑满释放。因涉嫌诈骗犯罪，2018年7月5日被永昌县公安局刑事拘留，2018年8月9日被逮捕。现羁押于永昌县看守所。 辩护人黄培平，甘肃可庆律师事务所律师，永昌县法律援助中心指派。 永昌县人民检察院以永检公诉刑诉（2019）27号起诉书，指控被告人杨永恒犯诈骗罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2019年12月3日作出（2019）甘0321刑初38号刑事判决。被告人杨永恒不服提起上诉。金昌市中级人民法院于2020年3月30日作出（2020）甘03刑终10号刑事裁定，认为原判认定部分事实不清，证据不足，发回重审。2020年4月9日本院立案受理后，依法另行组成合议庭，永昌县人民检察院于2020年5月26日、9月3日两次补充侦查。分别于2020年6月24日、9月30日向本院两次建议恢复审理。2020年9月30日，永昌县人民检察院以永检一部刑变诉（2020）2号变更起诉决定书，将部分犯罪事实进行变更。2020年7月22日、2020年10月28日，本院两次公开开庭审理了本案，永昌县人民检察院检察员闫财山出庭支持公诉，被告人杨永恒及其辩护人黄培平到庭参加诉讼。现已审理终结。 永昌县人民检察院指控，1、2016年8月26日至2016年9月18日，被告人杨永恒与柴某某以办理信用卡收取包装费为由，先后向被害人香某某、胡某某、李某某等29人每人收取600元至1000元不等的费用，共骗得现金18200元。 2、2016年7月14日至12月17日，被告人杨永恒以编造虚假身份信息“剧本”，帮忙贷款收取保证金、包装费为由，二次骗取被害人闫某某现金共计7900元。 3、2016年11月17日，被告人杨永恒以帮忙贷款收取保证金为由，骗取被害人赵某2现金2000元。 4、2016年12月9日，被告人杨永恒以帮忙贷款收取包装费为由，骗取被害人王某某现金2000元。 5、2016年12月以来，被告人杨永恒以帮忙贷款收取保证金为由，骗取被害人罗某某现金8000元。 6、2016年12月9日至2017年1月23日期间，被告人杨永恒以帮忙贷款收取贷款押金为由，二次骗取被害人杨某1、李某3夫妇现金20000元。 7、2017年1月，被告人杨永恒以帮忙贷款收取保证金为由，骗取被害人闫某1现金5000元。 8、2016年12月3日至2017年4月25日，被告人杨永恒以帮忙贷款收取保证金和“打点费”为由，骗取被害人辛某某现金4000元。 9、2017年3月13日至3月27日，被告人杨永恒以编造虚假身份信息“剧本”，帮忙贷款收取保证金、包装费为由，共骗取被害人李某4现金37000元。 10、2017年12月24日至2018年1月10日期间，被告人杨永恒在网上以“李某2”名义发送微信昵称为“A阳光金融A”的微信号在朋友圈发布帮忙贷款信息，并预留尾号为“1541”的电话号码。被害人蔡某看到信息后，在电话中与杨永恒约定贷款。被告人杨永恒冒充李某2名义，以收取保证金和送礼为由，四次骗得蔡某现金28500元。 综上，被告人杨永恒诈骗作案45次，骗得现金共计132600元。 永昌县人民检察院认为，被告人杨永恒虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。永昌县人民检察院向法庭提交了证明被告人杨永恒犯罪的物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解。 被告人杨永恒对公诉机关指控的犯罪事实及罪名提出异议，1、起诉书指控的第一起犯罪事实中，他曾告诉柴某某通过宋某某可以为他人办理信用卡，他将包装费协议发给柴某某，并让柴某某购买收据，协议和收据上的章子是公司的。他没有出面收钱，只告诉柴某某向每人收取600元及身份信息资料，钱是柴某某收的，是柴某某个人行为。柴某某通过微信将资料发给他，但并没有给他办卡的费用，收的钱柴某某自己使用了。他将办卡资料交给宋某某，并垫付资金为这些人办卡，但卡没有办理下来；2、起诉书指控诈骗闫某某的事实中的1000元属于个人债务；他对指控的其他七起基本事实无异议，但收取的钱款他都交给大连“亿和”商贸公司、“博谊卿”公司的刘经理、大连开发区的耿某某、北京的贷款中介公司了，还有部分请银行领导吃饭花用了。因为贷款公司进行电话审核时没有通过，所以这些贷款都没有申领成功。收取的资金他都通过支付宝转给中介公司的业务人员了，但后来公司找不到了；3、起诉书指控他冒用“李某2”名义实施诈骗不能成立。他不认识蔡某，也没帮其办过贷款，他的尾号为“1541”电话卡与手机丢失了，微信不是他在使用。他并没有虚构事实，也没有隐瞒真相，他已经告知找他办理贷款的人在办理贷款时有风险，包装材料是第三方提供的，办理贷款的人作为具有辨别是非能力的成年人，知道材料的真假。贷款没有办理成功，他同意退款，没有非法占有他人财物，办理贷款的人给他转了34000元，但他转给“亿和”公司50000元。他的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。 辩护人的辩护意见是，1、起诉书指控的第一起犯罪事实中，被告人杨永恒也是因为受宋某某指使帮助受害人办理信用卡，其行为不构成诈骗；2、起诉书指控的第二起至第九起犯罪事实中，被告人杨永恒将收取的款项交给贷款中介公司用于办理贷款，其行为不构成诈骗；3、起诉书指控的第十起事实中，骗取蔡某钱款的行为是由李某2实施的，蔡某也不认识被告人杨永恒，被告人杨永恒并没有实施诈骗蔡某的行为，蔡某的钱款只是到被告人账户。 经审理查明，一、被告人杨永恒共同实施诈骗犯罪的事实： 2015年，被告人杨永恒为了借款，提议与柴某某（另案处理）共同成立一家公司，并以个人征信不佳为由，提出以柴某某名义成立公司。2016年4月13日，被告人杨永恒与柴某某经他人介绍，到原北京市工商行政管理局西城分局，注册成立了“北京金昌阳光商贸有限公司”，经营范围为销售化工产品、电子产品及租赁机械设备等，柴某某为公司法定代表人。后二人在金昌市金川区找人刻制了该公司的公章、财务专用章、业务员专用章。 2016年8月，被告人杨永恒向柴某某称其可以给他人办理信用卡，并与柴某某通过手机在微信朋友圈发布代办信用卡信息，招徕办卡人员，向每位办卡人收取600元的“包装费”。2016年8月26日至9月18日期间，柴某某按被告人杨永恒的要求，以办理信用卡收取包装费为由，先后收取香某某、胡某某、李某某、吴某、朱某某、石某某、郭某某、陈某、曹某某、何某某、张某某、吴某1、乔某某、朱某1、杨某某、张某1、朱某2、孙某某、赵某某、孙某1、郭某1、任某某、刘某某、倪某某、李某1、于某、马某某资金各600元，收取柴某1、徐某某资金各1000元，共计收取29人资金18200元，为了取得办卡人的信任，被告人杨永恒还让柴某某在信用卡资料包装费协议和收条上加盖了“北京金昌阳光商贸有限公司”的印章。但被告人杨永恒、柴某某未能给上述人员办理信用卡，所收资金由被告人杨永恒、柴某某用于个人消费。 另查明，2016年的8月，被告人杨永恒向索某某、赵某1称他可以代办商业银行信用卡，许诺给付提成费用，让索某某、赵某1找需要办理信用卡的人，并提出向每位办卡人收取“包装费”。期间索某某、赵某1向多人收取办理信用卡“包装费”后交给被告人杨永恒，杨永恒将其中22500元交张掖市居民宋某某，让其办理信用卡，宋某某未能办理信用卡。后宋某某向办案机关退缴办卡费16200元，向杨永恒退还办卡费6300元。 二、被告人杨永恒单独诈骗犯罪的事实： 1、2015年，永昌县城关镇居民闫某某与被告人杨永恒通过他人介绍认识。2016年7月4日，被告人杨永恒向闫某某称可以帮助其办理信用卡，闫某某按杨永恒要求向其交纳1000元作为包装费，后被告人杨永恒未能为闫某某办理信用卡。同年12月17日，被告人杨永恒又称可以帮闫某某办理贷款，让其交纳包装费，闫某某通过微信转账交给被告人杨永恒6900元。后被告人杨永恒未能为闫某某办理贷款，闫某某找杨永恒时无法与其取得联系。被告人杨永恒诈骗闫某某资金7900元。 2、2016年11月17日，永昌县新城子镇居民赵某2通过闫某某介绍与被告人杨永恒认识。被告人杨永恒称可以帮助赵某2办理贷款，赵某2按被告人杨永恒要求交纳贷款保证金2000元，杨永恒向其出具加盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份。后被告人杨永恒未能给赵某2办理贷款，赵某2催促时，杨永恒以各种理由推诿，至2017年6月，赵某2再无法与杨永恒取得联系。被告人杨永恒诈骗赵某2资金2000元。 3、2016年12月9日，被告人杨永恒向永昌县城关镇居民王某某称，可以帮其办理贷款，向王某某收取包装费2000元，杨永恒向其出具了加盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份。后被告人杨永恒未能给王某某办理贷款，王某某催促时，杨永恒以审批较慢、银行工作人员未“打点”好等理由推诿，至2017年6月，王某某再无法与被告人杨永恒取得联系。被告人杨永恒诈骗王某某资金2000元。 4、2016年12月，永昌县焦家庄镇居民罗某某通过他人介绍与被告人杨永恒认识。被告人杨永恒称可以帮助罗某某办理贷款，罗某某按照被告人杨永恒要求交纳保证金2000元，杨永恒向其出具了加盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份，后杨永恒未能给罗某某办理贷款。2017年4月至5月期间，被告人杨永恒告诉罗某某，办理贷款需请银行领导吃饭并送礼，罗某某按杨永恒要求，分三次交给其现金6000元。后罗某某多次催促办理贷款的事，被告人杨永恒以各种理由推诿，至2017年8月，罗某某再无法与被告人杨永恒取得联系。被告人杨永恒诈骗罗某某资金8000元。 5、2016年12月，永昌县城关镇居民杨某1（已故）通过他人介绍与被告人杨永恒认识，被告人杨永恒称可以帮助杨某1从辽宁省大连市一家金融公司办理贷款。同年12月9日，被告人杨永恒以办理贷款需交纳保证金为由，收取杨某1现金5000元，杨永恒向其出具了加盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份。2017年1月23日，被告人杨永恒又以向贷款公司“跑关系”送礼为由向杨某1索要资金，杨某1通过银行汇款方式给付被告人杨永恒15000元。期间，被告人杨永恒未能给杨某1办理贷款，杨某1催促时，被告人杨永恒以贷款的人多、审批较慢等为由推诿，后杨某1无法与被告人杨永恒取得联系。被告人杨永恒诈骗杨某1资金20000元。 6、2016年底，永昌县焦家庄镇居民闫某1通过他人介绍认识被告人杨永恒，被告人杨永恒称自己所在的“北京金昌阳光商贸有限公司”可以帮助闫某1贷款，取得闫某1信任后，向闫某1收取贷款保证金5000元，杨永恒向其出具了加盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份。后被告人杨永恒未能给闫某1办理贷款。2017年5月，闫某1再无法联系到被告人杨永恒。被告人杨永恒诈骗闫某1资金5000元。 7、2016年12月，永昌县红山窑镇居民毛某某、辛某某夫妻通过他人介绍与被告人杨永恒认识，杨永恒称可以帮辛某某办理贷款。同年12月3日，辛某某按照被告人杨永恒的要求交给其保证金1000元。2017年4月25日，被告人杨永恒又以贷款需“打点”关系为由，向辛某某索要2000元，辛某某通过微信转账给付被告人杨永恒2000元。后被告人杨永恒未能为辛某某办理贷款，辛某某再无法与其取得联系。被告人杨永恒诈骗辛某某资金3000元。 8、2017年3月13日，武威市凉州区居民李某4通过微信公众平台看到被告人杨永恒发布的贷款信息，李某4找到被告人杨永恒后，杨永恒称其可以为李某4向北京市的一家公司办理100万元的贷款，同时可以帮助李某4编造虚假身份信息“剧本”进行包装。杨永恒与李某4签订了委托办理贷款协议，骗取李某4信任后，李某4按照被告人杨永恒的要求通过转账方式向杨永恒持有的尾号为5768的农行账户内转入保证金、包装费、代接电话费等费用14500元。后被告人杨永恒称李某4贷款事宜在北京贷款公司电话审核中未能通过，被告人杨永恒也未向李某4退还交纳的保证金、包装费、代接电话费14500元。2017年3月27日，被告人杨永恒向李某4提出可以帮助其从辽宁大连的公司办理贷款200万元，杨永恒以北京金昌阳光商贸有限公司名义与李某4签订委托办理贷款协议，骗取李某4信任，杨永恒提出贷款需交纳保证金、包装费，李某4于2017年3月27日再次向被告人杨永恒持有的尾号为5768的农行账户内转入资金22500元，2017年3月29日被告人杨永恒将所收资金中的10000元转给耿某某（基本情况不详），其余10000元杨永恒转入自己支付宝账户，后随即转出，该资金去向不明。剩余资金被杨永恒支付给前妻司某某、女友索某某或用于个人消费。后李某4无法与被告人杨永恒取得联系。被告人杨永恒诈骗李某4资金37000元。 9、2016年12月，永昌县朱王堡镇居民李某2让被告人杨永恒办理贷款时，将其身份证拍照后发送给被告人杨永恒。2017年12月，被告人杨永恒通过自己昵称为“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信，在微信公众号发布贷款信息，并预留18301061541的北京地区电话号码，并附随李某2的身份证图片。2017年12月24日，永昌县东寨镇居民蔡某通过朋友圈看到被告人杨永恒发布的信息后，拨打电话与杨永恒取得联系，并通过昵称为“A阳光金融A”的微信以语音或文字的方式进行咨询，被告人杨永恒称自己名叫“李某2”，并将李某2的身份证图片通过微信提供给蔡某，让蔡某误认为其就是李某2。被告人杨永恒向蔡某谎称可以帮助其办理大额贷款，在取得蔡某信任后，双方在电话中约定贷款事宜，被告人杨永恒以贷款需交纳保证金、给银行领导送礼为由。诱骗蔡某通过微信支付平台四次向杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金28500元，被告人杨永恒诈骗蔡某资金28500元。其中： 2017年12月24日，蔡某通过微信向杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金5000元,杨永恒提现转入其尾号为5768的农行账户，后被其花用； 2017年12月27日，蔡某通过微信向杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金7500元,杨永恒在当日将微信账户资金8725元转入索某某“sxy623923”的微信账户内，杨永恒指使索某某支付孔某某房租费3300元。索某某向杨永恒的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金2600元，杨永恒用该款装修租赁房屋。其余资金由杨永恒与索某某共同消费； 2018年1月3日，蔡某通过微信向杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金2000元,杨永恒提现转入其尾号为5768的农行账户，后被其花用； 2018年1月10日，蔡某通过微信向杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户转入资金14000元,杨永恒在当日通过微信消费4000元，支付他人5200元，两次向索某某“sxy623923”的微信账户转入647元，同年1月14日向司某某转账100元，其余资金被杨永恒消费。 另查明，营口逸合商务咨询服务有限公司为自然人投资成立的独资公司，法定代表人为李某5，经营范围为商务、房产信息咨询，投资、企业管理咨询，汽车销售、租赁。公司财务负责人为夏某某，联络员为沈某。2017年1月1日，被告人杨永恒以给案外人赵某3办理贷款为由，向赵某3收取保证金、包装费，赵某3向杨永恒尾号为5768的农行账户转入资金20000元。2017年1月2日，被告人杨永恒与营口逸合商务咨询服务有限公司签订委托协议，约定，营口逸合商务咨询服务有限公司委托杨永恒办理购房、购车贷款业务，营口逸合商务咨询服务有限公司按贷款额5%向杨永恒给付服务费，协议签订之日，杨永恒向营口逸合商务咨询服务有限公司交付定金13000元。协议签订后，被告人杨永恒于2017年1月2日将收取赵某3资金中的13000元，通过支付宝账户转入李某5招商银行账户；2017年1月3日至4日，被告人杨永恒支付宝账户四次收入桑某某、宋某2、胡某1微信转入资金60000元，同年1月4日，被告人杨永恒支付宝账户向李某5招商银行账户转账支付八笔款项，每笔6250元，共计50000元。2017年1月8日，被告人杨永恒通过DF财付通转入其尾号为5768的农行账户资金10000元。当日将该笔资金转入其支付宝账户，其支付宝账户资金余额为16780元，后被告人杨永恒向李某5招商银行账户转账给付15000元。 再查明，大连博益卿投资有限公司原投资人为李某6、王某2、王某3，变更后的投资人为谢某某、王某3，公司委托代理人王某4、联络员为郭某3。被告人杨永恒与大连博益卿投资有限公司未签订委托协议，亦无被告人杨永恒向该公司及其公司人员转账和交纳资金的事实。 综上，2016年8月至2018年1月期间，被告人杨永恒以为他人办理信用卡、贷款，收取包装费、保证金、打点费等为由，骗取被害人资金共计131600元。2018年1月26日，永昌县公安局对本案立案侦查，因被告人杨永恒不在案，公安机关于2018年6月5日对其实施网上追逃。2018年7月4日，被告人杨永恒在金昌市金川区其租住房内被抓获。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： 一、本案程序方面证据： 1、永昌县公安局受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实永昌县公安局对本案立案侦查及对被告人杨永恒采取强制措施情况。 2、本院刑事判决书，证实被告人杨永恒曾因犯罪被判处刑罚。 3、常住人口基本信息，证实被告人杨永恒的基本情况。 二、被告人杨永恒向29名被害人收取包装费的相关证据： 1、国家企业信用信息公示系统企业信用信息公示报告，“北京金昌阳光商贸有限公司”公章照片，被告人杨永恒的供述，柴某某的供述，证实被告人杨永恒与柴某某注册成立了“北京金昌阳光商贸有限公司”。 2、被告人杨永恒的供述，称他告诉柴某某可以通过宋某某办信用卡的事，告诉她向每人收取600元及身份信息资料，柴某某向29个人收了钱，柴某某通过微信将资料发给他，他向柴某某索要办信用卡费用，柴某某没有给他办卡的费用，柴某某提出办卡费她先用一下，他同意了，他将资料交给宋某某，并垫付了上述办卡人的费用，但卡没办下来，柴某某也没有给他办卡的费用。 3、柴某某的供述，证实2016年4月，她和杨永恒为了贷款，经中介公司注册了“北京金昌阳光商贸有限公司”。杨永恒自称在做代办信用卡的业务，让她联系客户，每个客户收600元包装费。她联系了33个客户，共通过银行汇款、微信转账方式交给杨永恒18000多元。在给客户的收据和协议上盖“北京金昌阳光商贸有限公司”印章就是为了骗取办卡人的信任。 4、证人索某某的证言，证实2016年8月，杨永恒让她找人办信用卡，每办一张从客户手里提成15个点，办卡人要交600元手续费和资料费。找她办信用卡的人有孙某2、赵某4等十六、七个人，共收取了5000元左右。 5、证人赵某1的证言，证实2016年8月，他看到杨永恒在微信朋友圈发的办理20家商业银行信用卡的信息，他和杨永恒谈好办卡的包装费600元至1000元。他共给了杨永恒24200元，提交了95份办卡人资料信息。 6、证人宋某1的证言，证实他儿子宋某某在网上办信用卡，拿了永昌人的16200元，他把16200元转给了永昌县公安局民警。 7、证人宋某某的证言，证实他收了杨永恒22500元办卡费用，后来给杨永恒退了6300元，给公安局退了16200元。 8、被害人孙某1、何某某、吴某1、张某某、郭某2、陈某、于某、吴某、杨某某的陈述，证实在微信朋友圈看到被告人杨永恒及柴某某发布的代办信用卡信息后，向柴某某交纳包装费后未能办理信用卡的事实。 9、信用卡包装费协议27张、收款收据2本，证实柴某某向需办理信用卡的人员收取费用时，提供了加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的包装费协议及收款收据。 10、辨认笔录，证实经永昌县公安局侦查人员组织被害人陈某、张某某辨认，柴某某就是向其收取代办信用卡包装费的人。三、被告人杨永恒向被害人闫某某收取包装费的相关证据： 1、被害人闫某某的陈述，证实杨永恒答应帮他办信用卡，让他交了1000元包装费，但卡没办下来。后来杨永恒又说可以办贷款，以交包装费为由收了6900元，后来杨永恒就联系不上了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称闫某某找他办信用卡时，给了1000元包装费，信用卡没办下来，因闫某某欠他钱，就用包装费顶了。后来闫某某要贷款，交了6900元保证金，他把贷款手续、保证金交给大连“博谊卿”公司了。 3、证人李某2的证言，证实2016年10月，他和杨永恒去过大连的“博谊卿”公司办贷款，该公司帮客户编造虚假个人信息贷款，从客户身上获取报酬，包装资料包括公司名称、职位、住址等个人信息，内容都不真实。 4、被害人闫某某微信支付交易明细，证实闫某某通过微信向杨永恒转账6900元的事实。 四、被告人杨永恒向被害人赵某2收取包装费的相关证据： 1、被害人赵某2的陈述，证实杨永恒答应帮他贷款，让他交了2000元贷款保证金，后来钱没贷出来，杨永恒也找不见了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称赵某2找他办过贷款，收了2000元保证金，他转给大连“亿和”公司了。 3、收据1份，证实被告人杨永恒以办理贷款为由收取赵某2资金2000元，向其出具了加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据。 五、被告人杨永恒向被害人王某某收取包装费的相关证据： 1、被害人王某某的陈述，证实2016年12月，杨永恒答应帮她办理贷款，她交了2000元包装费，后来杨永恒就联系不上了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称他收取王某某的钱后，通过支付宝账户转到李某5银行账户上了。 3、收据1份，证实被告人杨永恒以办理贷款为由收取王某某资金2000元，向其出具了加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据。 六、被告人杨永恒向被害人罗某某收取包装费的相关证据： 1、被害人罗某某的陈述，证实2016年11月，顾某介绍杨永恒与他认识，杨永恒说可以办理无担保无抵押贷款，他给了杨永恒2000元贷款保证金。之后他又陆续给了杨永恒6000元，后来杨永恒就联系不上了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称他收取罗某某的钱后，其中4000元给辽宁的贷款公司了，剩下的钱在永昌请银行领导吃饭花掉了。 3、证人王某1证言，证实他曾按罗某某安排给杨永恒2000元，用于请银行领导吃饭。 4、证人杜某某证言，证实杨永恒没有找他办过贷款的事。 5、证人冉某某证言，证实他不认识杨永恒，也不知道杨永恒帮罗某某办贷款的事。 6、收据1份，证实被告人杨永恒以办理贷款为由收取罗某某资金，向其出具了加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据。 七、被告人杨永恒向被害人杨某1收取包装费的相关证据： 1、被害人杨某1之妻李某3的陈述，证实顾某介绍她丈夫杨某1与杨永恒认识，杨永恒以办贷款交保证金、运作费、好处费等为由收取了两万元，后来未办出贷款，杨永恒的电话打不通人也找不见。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称他收取杨某120000元后，于2017年1月1日至4日期间通过支付宝账户转到办贷款的“亿和”公司李某5的招商银行账户上了，贷款未办下来，公司找不到了，该公司收款后未给他出具收据。 3、加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据1份，证实被告人杨永恒于2016年12月9日收取杨某1资金5000元。 4、杨某1农业银行汇款凭条2份、杨永恒尾号为5768农业银行账户交易明细，证实杨某1于2017年1月23日通过银行汇款给付被告人杨永恒资金15000元。 八、被告人杨永恒向被害人闫某1收取包装费的相关证据： 1、被害人闫某1的陈述，证实2016年12月，杨永恒以帮他办贷款要交保证金为由收取了5000元，后来未办出贷款。2017年5月，杨永恒就联系不上了。 2、证人顾某的证言，证实他介绍过杨永恒给闫某1、罗某某、毛某某办贷款。 3、被告人杨永恒的供述和辩解，称他收取闫某15000元后，通过支付宝账户转到李某5银行账户上了。 4、收据1份，证实被告人杨永恒以办理贷款为由收取闫某1资金5000元，并向闫某1出具了加盖有“北京金昌阳光商贸有限公司”印章的收据。 九、被告人杨永恒向被害人辛某某收取包装费的相关证据： 1、被害人辛某某的陈述，证实2016年10月，顾某介绍她认识了杨永恒，杨永恒答应帮她贷款，以收取保证金、打点费为由共收了她4000元，其中3000元是她交给杨永恒了，1000元她委托顾某转交给杨永恒，后来杨永恒就联系不到了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称他收取辛某某、毛某某的3000元，顾某没有给他交付过辛某某的1000元，辛某某交的款他通过支付宝账户转到李某5银行账户上了。 3、邮政储蓄银行账户交易明细、微信转账截图，证实辛某某通过微信向杨永恒转账给付资金3000元。 十、被告人杨永恒向被害人李某4收取包装费的相关证据： 1、被害人李某4的陈述，证实2017年3月，他让杨永恒给其办理贷款100万元。杨永恒让他交14500元的贷款保证金、包装费、接电话的费用，他通过建设银行给杨永恒转账14500元。之后他收到短信说贷款被拒了。杨永恒又说帮他在大连贷款，他通过手机银行又给杨永恒转了22500元保证金，后来杨永恒就联系不上了。 2、被告人杨永恒的供述和辩解，称他帮李某4贷过款，2017年初收取了14500元贷款保证金，他把李某4手续通过微信发给北京一家贷款公司，后来回访时，李某4没有接上电话就没成功。之后他又联系大连一家贷款公司，李某4交了22500元的保证金，保证金他都交到大连贷款公司了，耿某某就是大连开发区贷款公司的人，但具体是什么公司他记不清了，后来因为回访电话的问题没有贷成功。 3、李某4手机银行转账交易回单，证实李某4通过银行转账给付被告人杨永恒资金22500元。 4、被告人杨永恒尾号为5768的农行账户交易明细，证实李某4向杨永恒转款37000元，杨永恒向耿某某、司某某、索某某转款或个人消费的事实。 5、耿某某尾号为0173的农行账户交易明细，证实杨永恒尾号为5768的农行账户向耿某某转账10000元的事实。 6、委托书、委托协议，证实被告人杨永恒与李某4签订协议，由杨永恒帮助李某4办理贷款。 十一、被告人杨永恒向被害人蔡某收取包装费的相关证据： 1、被害人蔡某陈述，证实2017年11月，他在微信朋友圈看到低息贷款的信息。12月20日他与发信息的人通了电话，那人发了身份证照片给他，名叫“李某2”。他让“李某2”帮着贷款，对方让他交保证金。他通过微信转账给了14500元，还给了14000元的送礼钱，过了四五天就联系不上“李某2”了。“李某2”的微信号是“yhswjr88888888”，昵称是“A阳光金融A”。 2、证人李某2证言，证实他不认识蔡某。他找杨永恒办贷款时，曾把自己的身份证拍照发给了杨永恒。电话尾号是“5118”的人曾打电话问他办信用卡的事，还发了他的身份证照片。杨永恒使用的电话号码是尾号为“1541”的北京号，微信也是这个号码。2017年12月26日他还和杨永恒“1541”的号通话。 3、证人索某某证言，证实2017、2018年杨永恒用过尾号为“1541”的北京号码，杨永恒被抓的前十几天，这个号还通着。杨永恒微信昵称为“风雨人生”的微信朋友圈里，发过零首付购车的信息，留的号码就是“1541”，还用这个号联系给别人贷款。2018年初的一天，杨永恒让她冒充李某2的媳妇用“1541”的号和一个人联系过，让她告诉那个人李某2在大连犯罪被抓了。在2017年至2018年杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信，2017年12月27日，杨永恒通过“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信账户向她的“sxy623923”的微信账户内转入资金8725元，她向孔某某支付租费3300元，2018年1月10日，杨永恒还用“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信与她的“sxy623923”的微信相互转账。后来杨永恒将使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信先退出登录，后又重行再登录过多次，他不认识叫叶某某的人，她的“sxy623923”的微信没有添加过叶某某的微信。 4、证人叶某某证言，证实他找过杨永恒办理过信用卡，杨永恒将他的身份证拍了照，他向杨永恒交办卡费600元，但杨永恒没有将信用卡办下来。 5、证人孔某某证言，证实杨永恒租过他的房屋，每年租费3300元，杨永恒把租赁的房屋进行了装修，房租费是索某某给他转账的。 6、证人司某某证言，证实杨永恒银行账户或微信向她转过款。 7、证人杨某2证言，证实杨永恒在她的装潢材料店购买过装潢材料，杨永恒用“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信在2017年11月13日至12月7日向她付过材料款。 8、被告人杨永恒的供述和辩解，称他不认识蔡某，也没帮其办过贷款，那段时间他安装有尾号为“1541”电话卡的手机丢失了，“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信不是他在使用。 9、微信聊天记录截图、微信转账记录截图，证实蔡某通过手机微信与被告人杨永恒商议贷款事宜，并通过微信五次转账向杨永恒给付资金28500元，上述截图从蔡某手机中调取。 10、永昌县农村商业银行客户交易明细对账单、建设银行银行卡客户交易明细清单，证实蔡某银行账户资金通过微信支付平台支付的情况。 11、索某某“sxy623923”的微信支付交易明细，证实从2017年11月12日至2018年4月11日，杨永恒使用的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信与索某某的“sxy623923”的微信相互转账的事实。 12、司某某尾号为4271的农行账户交易明细，证实杨永恒尾号为5768的农行账户向司某某转款的事实。 13、杨永恒出具的收条，证实杨永恒收取叶某某等4人办信用卡费各600元的事实。 14、杨永恒“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信登录与退出记录，证实杨永恒“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信于2018年1月18日退出登录，登在叶某某名下。 15、杨永恒“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信交易明细、杨永恒尾号为5768的农行账户交易明细，证明杨永恒“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信收取被害人部分现金于2017年12月25日转入自己尾号为5768的农行账户5510元、2018年1月3日转入自己尾号为5768的农行账户1498.50元以及与索某某的“sxy623923”的微信相互转账的事实。 16、辨认笔录，证实侦查人员将讯问被告人杨永恒时的音视频截取后，将音频播放给被害人蔡某辩听，经其辩听杨永恒就是以办理贷款名义对其实施诈骗的人。 十二、被告人杨永恒对被害人款项使用情况方面的证据： 1、杨永恒支付宝账号登陆日志、支付宝账户资金交易明细，证实2017年1月3日、1月4日，杨永恒支付宝账户四次收入桑某某、宋某2、胡某1资金共计60000元，同年1月4日，杨永恒该支付宝账户分八次共向“李某5”招商银行账户支出资金共计50000元（每笔6250元）； 2、永昌县公安局调取证据通知书、调取证据清单、支付宝（中国）协查明细，证实2017年1月3日、1月4日，杨永恒支付宝账户四次收入桑某某、宋某2、胡某1微信转入资金60000元； 3、被告人杨永恒尾号为5768的农行账户交易明细、支付宝账户资金交易明细，证实赵某3向杨永恒转款20000元，杨永恒通过DF财付通转入其尾号为5768的农行账户资金10000元。杨永恒分别向李某5招商银行账户转入资金13000元、15000元的事实。 4、营口逸合商务咨询服务有限公司登记信息，证实该公司为自然人投资成立的独资公司，法定代表人为李某5的事实。 5、大连博益卿投资有限公司登记信息，证实该公司原投资人为李某6、王某2、王某3，变更后的投资人为谢某某、王某3，公司委托代理人王某4、联络员为郭某3的事实。 6、委托协议，证实被告人杨永恒与营口逸合商务咨询服务有限公司签订协议，由营口逸合商务咨询服务有限公司委托杨永恒办理购车、购房贷款业务。 上述证据，经庭审质证，被告人杨永恒及其辩护人虽对部分证据提出异议，但各证据间能相互印证，予以确认。 本院认为，被告人杨永恒以非法占有为目的，虚构能为他人办理信用卡、贷款的事实，以收取包装费、保证金、请客送礼为名，诈骗被害人资金数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关指控被告人杨永恒诈骗罪的基本事实清楚，证据充分，罪名正确，应予认定。但指控被告人杨永恒诈骗金额132600元不当，应认定诈骗金额为131600元。 被告人杨永恒在没有取得办理信用卡资质的情况下，谎称可以为他人办理信用卡，与柴某某共同招徕他人办卡并收取“包装费”，为取得被害人信任，以柴某某注册的公司名义向被害人出具协议及收据，骗取被害人资金后，未能办理信用卡也未退还，使被害人蒙受经济损失，其行为构成诈骗罪，被告人杨永恒提出柴某某收取资金后未向其交付，他向宋某某提交该29人办卡资料时办卡资金是由其垫付的辩解；其辩护人提出被告人杨永恒也是因为受宋某某指使帮助受害人办理信用卡，其行为不构成诈骗罪的辩护意见。根据被告人杨永恒庭审中的供述，“他告诉柴某某办信用卡要向办卡人收身份信息资料和费用，柴某某向29个人收了现金，柴某某通过微信将办卡人信息资料发给他，他向柴某某索要办信用卡费用，柴某某提出先用一下该费用，他同意了”，同时，证人宋某某、索某某、赵某1证实，被告人杨永恒曾向宋某某交付的资金，与本案中柴某某向香某某、胡某某等29人收取的资金无关。说明，被告人杨永恒对柴某某收取被害人“包装费”的事也是知道的，柴某某向外发布信息，收取被害人“包装费”是与被告人杨永恒有共谋的，这并不影响杨永恒与柴某某共同诈骗犯罪的成立。故被告人杨永恒的辩解与辩护意见，与查证的事实不符，不予采纳。 对被告人杨永恒提出收取被害人资金的部分交给提供“包装”业务的中介公司或交给贷款公司用于办理贷款，部分请银行领导吃饭花用了，因为贷款公司对被害人进行电话审核贷款时没有通过，所以这些贷款都没有申领成功。起诉书指控诈骗闫某某的事实中的1000元属于个人债务；起诉书指控他冒用“李某2”名义诈骗蔡某的事实不能成立。他不认识蔡某，也没帮其办过贷款，他的尾号为“1541”电话卡的手机丢失了，微信不是他在使用。贷款没有办理成功，他同意退款，没有非法占有他人财物，他并没有虚构事实，也没有隐瞒真相，他已经告知找他办理贷款的人在办理贷款时有风险，包装材料是第三方提供的，办理贷款的人作为具有辨别是非能力的成年人，知道材料的真假，他的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪；其辩护人提出被告人杨永恒将收取的款项交给贷款中介公司用于办理贷款，骗取蔡某钱款的行为是由李某2实施的，被告人杨永恒也不认识蔡某，蔡某的钱款只是到被告人账户，被告人杨永恒并没有实施诈骗蔡某行为，其行为不构成诈骗的辩护意见。根据被告人杨永恒的供述，结合本案查明的事实分析，首先，被告人杨永恒与柴某某共同注册成立的北京金昌阳光商贸有限公司无办理金融业务资质，但杨永恒向被害人隐瞒该公司无办理金融业务经营资质的事实，以该公司名义与被害人签订委托贷款协议，收取被害人“包装费、保证金”，现有证据也无法证实杨永恒收取被害人“包装费、保证金”用于办理贷款；其次，被告人杨永恒与耿某某、大连博益卿投资有限公司并未签订委托、融资协议，大连博益卿投资有限公司登记信息中，也没有刘经理这个人，也无证据证实杨永恒向大连博益卿投资有限公司支付资金的事实。耿某某只是一个自然人，现有证据也只能证明杨永恒向耿某某转过款，并不能证明耿某某是为其办理贷款收受其交付的资金；再次，被告人杨永恒是2017年1月2日与营口逸合商务咨询服务有限公司签订的委托协议，受该公司委托办理购房、购车贷款业务，但杨永恒通过微信平台发布信息、以熟人介绍等方式，向他人承诺自己或其公司可以帮忙办理无抵押大额贷款，将不符合条件的借款人“包装”成为有资信能力的人员向出借人借款，但要收取“包装费、保证金、打点费”，说明杨永恒对不符合贷款的借款人进行虚假征信包装，向出借人借款的事是明知的，杨永恒以违背诚信的方式骗取被害人信任后，让被害人向其交付资金。从杨永恒农行账户交易明细与支付宝交易明细、微信交易明细以及书证、证人证言所证实的事实看，2017年1月2日至2017年1月8日，被告人杨永恒通过支付宝账户转给营口逸合商务咨询服务有限公司法定代表人李某5资金78000元。但被告人杨永恒收取被害人大部分资金的时间在2017年1月8日之后，其收取被害人蔡某的资金期间所持有的“A阳光金融A”yhswjr88888888的微信与其尾号为5768的农行账户和索某某持有的“sxy623923”的微信在进行交易，且该资金也被其支出花用。现有证据证实被告人杨永恒向李某5转账的资金不是本案被害人向杨永恒交付的资金。所收闫某某办理信用卡资金1000元，杨永恒无证据证明与闫某某债权债务关系，且闫某某也不认可欠杨永恒债的事实。综上，杨永恒骗取被害人资金后，在被害人得知贷款无望向其追索资金时，杨永恒拒不退还资金并逃匿，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实的行为。被告人杨永恒及辩护人提出杨永恒的行为不构成犯罪的辩解与辩护意见，与查证的事实不符，不予采纳。在共同犯罪中，被告人杨永恒积极实施了犯罪，应按其所参与的犯罪处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人杨永恒犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月5日起至2022年5月4日止。所判罚金限于判决生效后一月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。） 二、未退赔违法所得131600元，责令被告人杨永恒退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省金昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本两份。 审判长 张泽喜审判员狄俊泰人民陪审员李健生 二〇二〇年十二月八日 书记员 何        亚        男