内蒙古自治区包头市中级人民法院刑事判决书（2019）内02刑初45号公诉机关内蒙古自治区包头市人民检察院。被告人原保金，男，1970年12月18日出生于内蒙古包头市。捕前住内蒙古自治区包头市，户籍所在地内蒙古自治区包头市。2018年4日10因涉嫌犯诈骗罪被内蒙古自治区包头市达茂联合旗公安局刑事拘留，同年6月20日经内蒙古自治区包头市达尔罕茂明安联合旗人民检察院批准被逮捕。现羁押于内蒙古自治区包头市达茂联合旗看守所。辩护人郭兆瑞，内蒙古铁恒律师事务所律师。辩护人张隽宾，内蒙古铁恒律师事务所律师。内蒙古自治区包头市人民检察院以包市检公诉刑诉【2019】22号起诉书指控被告人原保金犯诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内蒙古自治区包头市人民检察院指派检察员高某出庭支持公诉，被告人原保金及其辩护人郭兆瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。内蒙古自治区包头市人民检察院指控，2016年6月份至2018年5月，被告人原保金以偿还个人债务为目的，多次以帮村民倒贷赚取高额利息的名义向被害人张某等人借款，并以“十个全覆盖”工程村里需要周转资金为理由，让村民分别在乌克信用社、包商惠农银行、巴盟村镇银行、固阳村镇银行以及包商通顺街支行贷款，帮助其筹集资金用于其偿还个人欠款，并在首次欠款到期后再次让村民到以上五家银行或信用社办理续贷手续。经审计单位审计，犯罪嫌疑人共诈骗被害人人民币918.1万元，其中以帮村民倒贷赚取高额利息的名义一共骗取张某16名被害人711万元；以“十个全覆盖”工程需要资金的名义骗取杨某等人人民币207.1万元。2018年5月13日被告人原保金投案自首。公诉机关认定上述事实的证据有，银行贷款合同、借条、银行流水及电子数据、审计报告、到案经过、户籍信息、报案材料及陈述、被告人供述等。公诉机关认为，被告人原保金虚构事实，隐瞒真相，非法占有他人财物，骗取财物共计人民币918.1万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人原保金的刑事责任。现根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，提请本院依法判处。被告人原保金对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名不持异议，对指控的犯罪数额有异议，其认为指控28名被害人中，只有8人存在借款事实，其余20人均没有借款关系。其辩护人的辩护意见是：1.起诉书指控犯罪数额有误。2.被告人原保金构成自首。3.起诉书指控诈骗罪属于定性错误，原保金应当构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2016年6月至2018年5月间，被告人原保金以偿还个人债务为目的，多次以帮村民倒贷赚取高额利息的名义向被害人张某等人借款，并以“十个全覆盖”工程村里需要周转资金为理由，让村民分别在乌克信用社、包商惠农银行、巴盟村镇银行、固阳村镇银行以及包商通顺街支行贷款，帮助其筹集资金用于其偿还个人欠款，并在首次欠款到期后再次让村民到以上五家银行或信用社办理续贷手续。经审计，被告人原保金共诈骗被害人人民币884.8万元，其中以帮村民倒贷赚取高额利息的名义一共骗取张某等被害人人民币711万元；以“十个全覆盖”工程需要资金的名义骗取杨某等人人民币173.8元。另查明，2018年5月13日被告人原保金投案自首。认定上述事实的证据如下：1.被害人报案材料及陈述，证实被告人原保金骗取钱款的过程。2.公安机关调取的乌克信用社、包商惠农银行、巴盟村镇银行、固阳村镇银行以及包商通顺街支行的银行贷款合同、银行流水及借条，证实被告人原保金取得钱款及尚未退还的金额。3.包头正华会计师事务所出具的司法会计鉴定报告，证实原保金的诈骗数额。4.公安机关出具的到案经过，证实被告人原保金主动投案自首的事实。5.被告人原保金的户籍证明，证实其自然身份情况。6.被告人原保金的供述，能够与上述证据印证且吻合。以上证据均经本院庭审举证、质证，证据之间能够相互印证且吻合。针对被告人原保金及其辩护人提出公诉机关指控其诈骗数额为918.1万元与事实不符的问题。经查，根据被告人原保金的供述、被害人陈述、书证，结合公诉人当庭变更指控诈骗数额为884.8万元的情况，该辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。针对辩护人提出被告人原保金构成自首的意见。经查，公安机关出具到案经过证实被告人原保金主动到公安机关自首的情况，该辩护意见成立，本院予以采纳。针对辩护人提出本案应当认定为非法吸收公众存款罪的意见。经查，被害人陈述、银行流水、原保金供述，均能够证实被告人原保金在没有偿还能力的情况下，虚构投资十个全覆盖工程或帮助村民倒贷赚取高额利息的事实，骗取被害人钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究刑事责任，故该辩护意见不能成立。本院认为，被告人原保金以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取多名被害人钱款共计人民币884.8万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。被告人原保金案发后主动投案，如实供述，系自首，同时自愿认罪认罚，应当在法定刑幅度内给予相对更大的从宽幅度，认罪认罚与自首不作重复评价。公诉机关指控被告人原保金犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十七条、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人原保金犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币300000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2031年4月9日止；罚金应当在判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人原保金违法所得依法予以追缴，返还被害人（详见列表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 付 贵审判员 刘 伟审判员 李巧瑜 二0二0年十二月七日法官助理 孙 东书记员 韩毅涛 附：本案被害人被骗金额列表序号被害人姓名认定金额备注1任某3万2付二子5万3温根喜10万4潘俊平5万5郭存明6万6原彪8万7原拥军5万8梁红小5万9杨永红3万10高根钱4.5万11张占城2万12刘三仁5万13靳飞龙5万14吴玉11万15孙金梁5万16冀绿3万17冀牡丹/靳国明5万18李贵锁4.5万19杜海德5万20李润虎5万21刘荣3万22陈富/诸葛素梅5万23乔文江5万24杨二红5万25王虎龙2万26王**2万27潘开林6万28孙学文8万29白志强4万30姜关锁4万31薛殿云5万32张改平5万33智振国2.8万34郑巧林/冀俊文3万35杨七七5万36杨永亮2万37姜文占2万小计173.841张承雄50万42张某70万43乌尼毕力格71万44王宏武89万45赵满祥40万46包晓亮20万47边文英50万48刘志强17万49高巧霞30万50姜俊枝85万51焦如海11万52贺宝俊40万53刘玉江39万54刘凯2万55郭建勋87万56鲍悦梅10万小计711万总计884.8万附：本判决所援引相关法律条款内容《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。