河北省阜平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0624刑初92号 公诉机关河北省阜平县人民检察院。 被告人赵志芳，男，1958年5月7日出生，汉族，高中文化，务工，群众，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月28日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月22日被阜平县人民检察院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 辩护人客迎伏，北京如阳律师事务所律师。 被告人齐述林，男，1966年5月29日出生，汉族，初中文化，务农，中共党员，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月22日被阜平县人民检察院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人徐彦琴，女，1956年7月17日出生，汉族，高中文化，退休职工，群众，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月21日被阜平县人民检察院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人张玉明，男，1954年10月13日出生，汉族，初中文化，务农，群众，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月22日被阜平县人民检察院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人邓凤林，男，1958年3月19日出生，汉族，初中文化，务农，中共党员，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月21日被本院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人许田亮，男，1974年3月18日出生，汉族，小学文化，务农，中共党员，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月21日被本院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人邢丽莎，女，1989年3月11日出生，汉族，初中文化，务农，群众，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月23日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月21日被本院取保候审，于同年9月25日被本院取保候审。 被告人闫家明，男，1961年11月10日出生，汉族，中专文化，中共党员，户籍所在地河北省保定市阜平县，住址阜平县，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经阜平县公安局决定，于2019年8月22日被阜平县公安局取保候审，于2020年8月21日被本院取保候审。 河北省阜平县人民检察院以阜检一部刑诉【2020】79号起诉书指控被告人赵志芳、齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月25日向本院提起公诉，本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，河北省阜平县人民检察院指派检察员辛建出庭支持公诉，被告人赵志芳及其辩护人客迎伏、被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省阜平县人民检察院指控：阜平县民信大枣农民专业合作社（以下简称“民信合作社”）于2012年3月注册成立，法定代表人王芹，实际经营人员为被告人赵志芳、张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）等人，注册经营地址：，经营范围：组织收购、销售成员及同类生产经营的大枣、组织采购、供应成员所需的生产资料、开展成员种植与经营有关的技术培训、技术交流和信息服务。 民信合作社成立后，被告人赵志芳、张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）等人，对外发展代办员，利用代办员以口口相传的方式，宣传合作社存款利息高，有保障，为合作社非法吸收存款。截至案发，经河北正源司法会计鉴定中心鉴定，2012年5月至2018年12月期间，民信合作社至少通过包括齐述林、徐彦琴等在内的56名代办员向阜平县的3460名人员吸收股金本金153,638,536.50元，归还131,966,480.50元，支付利息金额10,377,071.89元，尚未归还816名人员股金本金金额21,672,056.00元。 民信合作社吸收存款后，张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）、被告人赵志芳等人将非法吸收的存款以民间借贷的方式高息借贷给他人。 其中被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明等七人，先后于2012年后到民信合作社担任代办员，对外宣称合作社利息高有保障，为合作社非法吸收存款，并从中按照吸收存款的金额获得相应的业务提成等好处。 其中被告人赵志芳系民信合作社股东，其共为民信合作社吸收储户52户，其经手的集资参与人个人本金现已支取完毕，赵志芳在民信合作社期间的违法所得241,532元已缴纳至阜平县金融服务中心账户；被告人许田亮系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户101人，吸收存款金额3,035,000元，其经手的集资参与人个人本金现已支取完毕，许田亮在民信合作社期间的违法所得60,148元已缴纳至阜平县金融服务中心账户；被告人闫家明系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户68人，吸收存款金额2,942,600元，现有518,000元集资参与人的个人本金尚未支取完毕，闫家明在民信合作社期间违法所得61,387已缴纳；被告人齐述林系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户96人，吸收存款金额2,626,650元，其经手的集资参与人个人本金现已支取完毕，齐述林在民信合作社期间违法所得69,239元未缴纳；被告人邢丽莎系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户31人，吸收存款金额2,588,400元，其经手的集资参与人个人本金现已支取完毕，邢丽莎在民信合作社期间违法所得116,995元已缴纳至阜平县金融服务中心账户；被告人张玉明系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户112人，吸收存款金额1,919,990元，现有43,700元集资参与人的个人本金尚未支取完毕，张玉明在民信合作社期间违法所得34,580元未缴纳；被告人徐彦琴系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户27人，吸收存款金额1,467,100元，现有661,000元集资参与人的个人本金尚未支取完毕，徐彦琴在民信合作社期间违法所得49,448元未缴纳；被告人邓凤林系民信合作社代办员，其共为民信合作社吸收储户44人，吸收存款金额1,347,000元，其经手的集资参与人个人本金现已支取完毕，邓风林在民信合作社期间违法所得47,566元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 认定上述事实的证据如下：书证、物证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人赵志芳系民信合作社股东，其实际出资并参与合作社的经营、管理，其在明知合作社不具备吸收公众存款资质的情况下，对外发展代办员或个人，以存款利息高为诱饵，向不特定社会群众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明等七人在担任民信合作社代办员期间，以固定股金单的形式对外宣传合作社利息高、能分红，向不特定社会群众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，上述七被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人赵志芳对公诉机关指控的事实、罪名无异议，已签署认罪认罚具结书，自愿认罪，希望能够从轻处罚。 辩护人主要辩护意见：1、被告人赵志芳虽然是民信合作社股东，但不是民信合作社的组织者、领导者、决策者，在合作社所起作用较小，应比照从犯处罚；2、被告人赵志芳有自首情节，在庭审中认罪认罚，没有犯罪前科，且主动退还集资参与人存款，主动退缴非法所得，希望能够对赵志芳从轻、减轻处罚。 被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，均已签署认罪认罚具结书，均自愿认罪。 经审理查明，阜平县民信大枣农民专业合作社（以下简称“民信合作社”）于2012年3月注册成立，法定代表人王芹，实际经营人员为被告人赵志芳、张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）等人，注册经营地址：，经营范围：组织收购、销售成员及同类生产经营的大枣、组织采购、供应成员所需的生产资料、开展成员种植与经营有关的技术培训、技术交流和信息服务。 民信合作社成立后，被告人赵志芳、张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）等人，对外发展代办员，利用代办员以口口相传的方式，宣传合作社存款利息高，有保障，为合作社非法吸收存款。截至案发，经河北正源司法会计鉴定中心鉴定，2012年5月至2018年12月期间，民信合作社至少通过包括齐述林、徐彦琴等在内的56名代办员向阜平县的3460名人员吸收股金本金153,638,536.50元，归还131,966,480.50元，支付利息金额10,377,071.89元，尚未归还816名人员股金本金金额21,672,056.00元。 民信合作社吸收存款后，张炜东（已判刑）、杨俊杰（已判刑）、被告人赵志芳等人将非法吸收的存款以民间借贷的方式高息借贷给他人。 被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明等七人，先后于2012年后到民信合作社担任代办员，对外宣称合作社利息高有保障，为合作社非法吸收存款，并从中按照吸收存款的金额获得相应的业务提成等好处。 被告人赵志芳以自己和王某5的名义吸收储户52人次，吸收金额共计9282180元，集资参与人支取9277180元，未支取5000元（为赵志芳女儿赵佳慧存款）。集资参与人全部支取完毕。违法所得241532元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。被告人赵志芳退还集资参与人64000元，与部分代办员达成还款协议涉及款项362300元（正在还款中）。同时，案发后被告人赵志芳积极回收贷款，涉及款项14000元，已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 被告人齐述林共吸收储户95人次（不含本人），吸收金额共计2,347,650元（不含个人存款279,000元），集资参与人支取2,314,450元，未支取33,200元，齐述林个人退还集资参与人存款本金33,200元，吸收存款本金已全部退还完毕。违法所得69,239元未缴纳。 被告人徐彦琴共吸收储户25人次（不含本人及丈夫），吸收金额共计1,170,800元（不含个人及丈夫存款296,300元），集资参与人支取806,100元，未支取661,000元，案发后徐彦琴个人退还集资参与人存款本金71,500元。违法所得49,448元已缴纳至阜平县人民法院执行款专户。 被告人张玉明共吸收储户111人次（不含本人），吸收金额共计1,878,990元（不含个人41,000元），集资参与人支取1,876,290元，未支取43,700元，案发后张玉明个人未退还集资参与人存款本金。违法所得34,580元已缴纳至阜平县人民法院执行款专户。 被告人邓凤林共吸收储户43人次（不含本人），吸收金额共计1,336,000元（不含个人11,000元），集资参与人支取1,333,000元，未支取14,000元，邓凤林个人退还集资参与人存款本金14,000元，吸收存款本金已全部退还完毕。违法所得47,566元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 被告人许田亮共吸收储户99人次（不含本人及其父亲），吸收金额共计2,901,000元（不含个人及其父亲134,000元），集资参与人支取2,997,900元，未支取37,100元，许田亮个人退还集资参与人存款本金37,100元，吸收存款本金已全部退还完毕。违法所得60,148元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 被告人邢丽莎共吸收储户28人次（不含本人及其、丈夫、婆婆），吸收金额共计2,170,400元（不含个人及其、丈夫、婆婆418,000元），集资参与人支取2,335,400元，未支取253,000元，邢丽莎个人退还集资参与人存款本金253,000元，吸收存款本金已全部退还完毕。违法所得116,995元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 被告人闫家明共吸收储户64人次（不含本人及其儿子、儿媳），吸收金额共计2,736,600元（不含个人及其儿子、儿媳206,000元），集资参与人支取2,424,600元，未支取518,000元，闫家明个人退还集资参与人存款本金518,000元，吸收存款本金已全部退还完毕。违法所得61,387元已缴纳至阜平县金融服务中心账户。 公诉机关出示了以下证据： 一、被告人齐述林非法吸收公众存款证据 1、被告人齐述林供述与辩解 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其当过民信合作社的代办员。合作社在阜平县农业银行东边，股东有张炜东、杨俊杰、还有赵志芳，还有一个姓辛的（大名不详），姓辛的说阜平县凯悦大酒店是他的，其他工作人员其不清楚叫什么。法人代表是张炜东的妻子，其也不知道名字。张炜东是理事长，杨俊杰主管财务，赵志芳是什么职务其也不清楚，其对这些都不太熟悉，只认识张炜东一个人。张炜东是城关信用社的主任，其是信贷员，都是一个单位的就认识了，别的其也不太清楚。张炜东，男，50多岁，阜平县人在县城居住，是信用联社的员工。杨俊杰，男，50多岁，阜平县人，原来也在信用联社工作过。姓赵的基本情况其不是很清楚，姓辛的其知道凯悦大酒店是他的，听说他也在银行上班，具体情况其不清楚。 其是2013年左右到合作社当代办员的，具体时间记不清了，张炜东和其说：“其有一个合作社，是正规公司，国家批准的，你来当代办员，帮助吸收老百姓存款。”张炜东当时跟其说是做大枣生意，实际是吸收公众存款，再放贷出去。合作社招人当代办员，代办员再去吸收老百姓的存款，跟老百姓说有个正规公司，跟银行一样，利息高有保障。股东成员在公司给其们代办员说这公司是正规公司，国家批准的，什么手续都有，老百姓把钱放合作社没事，安全。钱放贷出去也是有抵押的，姓辛的在凯悦大酒店说老百姓存钱放心，有什么事其这个大酒店值多少钱，可以给老百姓还钱。 其当代办员期间吸收多少存款其没有记着账，其也不清楚有多少存款，合作社有账，可以以合作社账目为准。其当代办员工资是提成，没有基本工资，按万分之二十提成，没存一万元提二十元钱，每个月都提。其当代办员期间共收入多少工资其记不清了。2014年年底具体什么时间其记不清了，张炜东不干了，其看形势不好其也就不干了，把农户的钱都给取了。等到2016年，人们都说支不出钱了，其就去阜平民信大枣专业合作社支取股金了，发现钱支不出来。然后其回到村里，把李国亮、齐云良、齐占龙在阜平县民信大枣专业合作社入股的股金及利息，其按6厘的利息给他们算了一下，给他们又补了半年的利息，把他们全部的股金及补的半年的利息都给他们了，他们的股金证就成其的了。 阜平县公安局鉴定意见通知书阜公（经）鉴通字[2019]0075号其清楚了，未退金额其自己出钱给了存款户了，股金证在其这里。 2、证人证言 （1）证人齐某证言 其知道阜平县民信大枣专业合作社，是其们村的齐述林介绍的。齐述林在王林口设着一个存款点，其听说后就将款存到那里去了，再后来又听说齐述林通过民信合作社放高利贷，其就将钱取出来了。其在齐述林那里存了贰万元，其记不清具体时间了，其收到的利息是2厘多，齐述林每年给400多，已经将本钱给其退清了。 （2）证人王某1证言 其知道阜平县民信大枣专业合作社，其们村齐述林介绍的。齐述林在王林口设着一个存款点，再后来又听说齐述林通过民信合作社存款利息高，然后其就将钱存放到那了。其存了九千元，具体时间记不清了，利息记不清了，齐述林给了多少利息也记不清了，已经将本钱给其退清了。 3、书证 （1）被告人齐述林吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人齐述林作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户95人次（不含本人），共吸收本金2,347,650元（不含个人存款279,000元），截止案发仍有余额33,200元。 （2）集资参与人李国亮、齐云良、齐占龙民信合作社股金单复印件（由齐述林提供） 证实李国亮、齐云良、齐占龙在民信合作社存款情况及存款本金，齐述林已将存款本金个人退还，收回股金单。 （3）到案经过 证实齐述林被抓获归案。 （4）齐述林违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实齐述林身份情况及符合刑事主体构成要件。 二、被告人徐彦琴非法吸收公众存款证据 1、被告人徐彦琴供述与辩解 其来公安局投案自首，是因为阜平县民信大枣农民专业合作社非法集资的事。其和民信合作社的关系其不清楚，就是存款户存钱算到其的名下。其经常去民信合作社旁边的药店买药知道的，民信合作社在阜平县交通局楼下，挂着阜平县民信大枣专业合作社的牌子，后来听说股东有张炜东、杨俊杰、赵志芳，其没有见过他们，其他民信合作社工作人员其也不清楚是谁，其也知道会计姓邢。其没有介绍过其他人到民信合作社存款。其看到民信合作社墙上写着是大枣生意，实际是存钱给高利息。民信合作社的年利息是5、6厘具体其记不清了。民信合作社给其打过钱，其也记不清是多少了，其不清楚给其打的钱是否归算到其名下业务提成。 其听明白了阜平县公安局鉴定意见通知书阜公（经）鉴通字[2019]0050号，奖金金额没有给其，未退还金额里有其们16万元，其个人11万元，其丈夫李秀林5万元。 2、证人证言 （1）证人王系贵证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，是徐彦琴、李秀林两口子介绍的，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。通过徐彦琴、李秀林向民信大枣农民专业合作社存了三万三千五百元，大概是2013或2014年存的，具体时间不知道了，利息可能是7厘，给了其两年，一共是两千多元钱，后来就没有了。这些钱没有退，后来说出事了。 （2）证人耿某证言 其是通过徐彦琴、李秀林两口子介绍知道阜平县民信大枣农民专业合作社，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。其存了三万元，大概是2014年或2015年存的，有五六年了，具体时间不知道了，是分两次存的，没说利息多少，说是比其他地方高。给了多少记不清了，这些钱没退，后来说出事了。 （3）证人候某证言 其是通过徐彦琴、李秀林两口子介绍阜平县民信大枣农民专业合作社的，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。其通过徐彦琴、李秀林向合作社存了六万元，大概是2015年存的有五六年了，具体时间不知道了，分两次存放进去的，没说利息多少，说是分红比利息高。刚开始的时候给了一千元左右，后来就不给了。这些钱没有给其退，后来说出事了，就过年的时候给了720元的本钱，不知道怎么算的。 （4）证人袁某证言 其是通过徐彦琴介绍知道阜平县民信大枣农民专业合作社的，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。其通过徐彦琴向合作社存了三万元，大概是2015年存的有五六年了，具体时间不知道了。利息是6厘，给了多少记不清了，就给了一年就没有了，这些钱没给其退，后来就说出事了，就过年的时候可能按本钱的百分之一给一百元左右，今年还是没给。 （5）证人刘某1证言 其是通过徐彦琴介绍知道阜平县民信大枣农民专业合作社的，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。其通过徐彦琴向合作社存了贰万元，大概是2015年存的，具体时间不知道了。利息是6厘，没给过利息，后来说出事了，连本代利都没退。 （6）证人刘某2证言 其是通过徐彦琴介绍知道阜平县民信大枣农民专业合作社的，说将钱存到民信大枣农民专业合作社利息高，随用随支。其通过徐彦琴向合作社存了1.5万元，大概是2013年还是2014年存的，具体时间不知道了，利息是6厘，就刚开始给了一年，后来就不给了，后来说出事了，说给本钱的百分之五给了一次六七十元，再追着要去石家庄看病的时候给了一千元的本钱，还剩一万四千元没给。 3、书证 （1）被告人徐彦琴吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人徐彦琴作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户25人次（不含本人及丈夫），共吸收本金1,170,800元（不含个人及丈夫存款296,300元），截止案发仍有余额661,000元。 （2）集资参与人徐秀花收据及股金单复印件（由徐彦琴提供） 证实徐秀花在民信合作社存款情况及存款本金，徐彦琴已经存款本金个人退还，收回股金单。 （3）徐彦琴及丈夫李秀林股金单复印件（由徐彦琴提供） 证实被告人徐彦琴本人及丈夫在合作社存款本金为296,300元。 （4）中国农业银行交款回执单 证实徐彦琴已经将违法所得49,448元退至法院执行款专户。 （5）到案经过 证实徐彦琴主动投案。 （6）徐彦琴违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实徐彦琴身份情况及符合刑事主体要件。 三、被告人张玉明非法吸收公众存款证据 1、被告人张玉明供述与辩解 民信合作社的门店在东寺万金园附近，合作社法人是谁其不清楚，张明锁介绍其过来后，其只知道合作社里管事的是张炜东、杨俊杰和赵志芳，后来其们代办员去凯悦大酒店开过一次会，是辛成军召集其们代办员开的，其才知道管事的还有辛成军，其对他们都不熟悉，其他的其都不清楚。其只记得辛成军召集开会的，辛成军说民信合作社的钱在他手里，他产业众多，不会给不了老百姓，别的记不清了。其没有在民信合作社见过辛成军，其只在开代办员大会的时候见过他一面。其是该合作社的代办员。具体时间其记不清了， 其记得是2013年左右，张明锁跟其说民信大枣合作社可以存钱，老百姓分红也高，其们挣的也比信用社工资高，存款1万元可以每月获提成20元，然后其就来这里当代办员了。其以前是信用社的代办员，老百姓存钱都来找其，其就告诉他们有个合作社把钱存进去可以得分红，什么时候用钱可以随时支取。其当代办员开始介绍存的不少，具体的数其也记不清了，现在还剩4万元左右。其记得现在还剩3、4户没有支取，共四万元左右。其记不清其当代办员期间一共获得多少提成，合作社有账目记录。 其对阜公（经）鉴通字【2017】0257号认可。 2、证人证言 （1）证人吴某证言 其丈夫在阜平县民信大枣农民专业合作社存过钱，具体什么时间记不清了，存了8000元钱。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。张明玉和其说有个合作社，利息高，支取方便，其就存了8000块钱，过了一年孩子上学需要用钱就把钱取出来了。孩子暑假打工钱没有用上就又存到张明玉那里了，又过了一年孩子上学需要用钱又取出来了，给孩子上学用了。其支取过利息，具体取了多少记不清了，什么时间支取的也记不清了。其存钱的期限是一年，具体多少利率记不清了。 （2）证人孙某1证言 其在合作社存过钱，具体什么时间记不清了，存了多少也记不清了。张玉明和其是亲戚，他说有个合作社，利息高，支取方便，其就把钱存到他那里了，当时存钱给的现金。其支取过利息，支取了多少记不清了，存的钱其支取了，具体什么时间支取的也记不清了。其存钱的期限是一年，具体多少利率记不清了。 （3）证人张某1证言 其用其女儿张俊兰的名字在阜平县民信大枣农民专业合作社存过钱。2013年2月21日开始，存取了好几次。2014年12月14日支取过3200元，还有18,900元钱没有取出来。张明玉是信用社的代办员，他和其说有个合作社，利息高，过年给对联和门神，其以其女儿的名字就把钱存到他那里了，他给了一个股金证，当时存钱给的现金。其支取过利息，具体什么时间支取的其记不清了，支取了1000多元钱。其存钱的期限是一年，具体多少利率记不清了。 （4）证人张某2证言 其在合作社存过钱，具体时间记不清了，一共存了20,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，去县城和城南庄在存钱也不方便，就去找张明玉存钱，当时其也不懂让张玉明看着存吧，后来是张玉明给其存的。过了一段时间其生病住院需要钱，张玉明把钱就给其支出来了。其支取过利息，其也记不清是多少钱。其存钱的期限和利率其也不知道。 （5）证人张某3证言 其在合作社存过钱，具体时间记不清了，一共是存了4,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，其去找他存钱，其说存到信用社，后来他给其存到合作社了，给了其一个股金证，过了半年其就把钱取了。其记不清其是否支取过利息，其存钱的期限是一年，利率其记不清了，其存的钱支取了。 （6）证人李某1证言 其在合作社存过钱，具体时间其记不清了，一共是存了20,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，去县城存钱也不方便，就去找张明玉存钱，其也记不清是怎么说的，其存了20,000元，后来到期后就支取了。其记不清其是否支取过利息了，其存钱的期限是一年，利率其记不清了。 （7）证人李某2证言 其在合作社村过钱，具体时间记不清了，一共是存了14,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，其和他是一个村，其知道他那有存利息高的，其就去存的钱，后来家里盖房就把钱支取了。其支取过利息，具体多少利息其也记不清了，其存钱的期限是一年，利率其记不清了。 （8）证人张某4证言 其在合作社存过钱，具体时间其记不清了，一共是存了21,200元。张玉明是其们这信用社的代办员，其和他是一个村，其去存钱他说有利息高的，有利息低的，其说就存利息高的，就把钱给他了，存的利息高的，当时其也没有问是存到那里了，后来家里用钱就把钱取出来了。其存款到期后就连本带息支取了，其存钱的期限是一年，利率其记不清了。 （9）证人王某2证言 其在合作社存过钱，其也不记不清了，一共是存了31,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，其和他是一个村，听说他那有个利息高的存款，其就去找存的钱，给的他现金。存款到期后就连本带息支取了，其存钱的期限是一年，好像年利率是6%，具体其也记不清了。 （10）证人胡某1证言 其在合作社存过钱，2013年2月20日存的，一共是两笔，一共是21,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，其们关系也不错，平时也在他那存钱，后来他说有个利息高的，支取方便，其也没有多想就把钱存那了，其给的他是现金。其存的钱没有支取，也没有支取利息，其的存钱的期限是一年，利率具体其也记不清了。 （11）证人孙某2证言 其在合作社存过钱，2013年2月20日存进去的，一共存了2,800元。张玉明是其们这信用社的代办员，也是亲戚，其们这的人都在他那存钱。张玉明说有个合作社存钱利息高，支取也方便，你把钱存到这算了，也没事还安全，其就把钱存到他那里了，他给了其一个股金证，当时给的他现金。后来存款到期以后其也没有支取，后来钱就取不出来了。利息支取过几次记不清了，支取了多少钱记不清了，具体什么时间支取的也记不清了。其存钱的期限是一年，其记得年利率是6.6%左右，具体其也记不清了。 （12）证人胡某2证言 其丈夫杨淑成在合作社存过钱，具体时间记不清了，一共存了16,000元，其丈夫名字存的。张玉明是其们这信用社的代办员，其们这的人都在他那存钱，张玉明找了其丈夫，说他那有个合作社存钱利息高，支取也方便，其丈夫就在他那里一共存了16,000元，给的现金。后来存款到期以后其们也要花钱就把这个钱给支取了。其支取过利息，具体什么时间支取的记不清了。其存钱的期限是一年，其记得年利率是8%左右，具体其也记不清了。 （13）证人胡某3证言 其在合作社存过钱，具体时间其记不清了，一共是存了47,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，他去其家找其们存钱，说有利息高的存款，把钱存这吧，还说给不了，他给其钱。后来把钱给他，他给其存的，后来支取了。其记不清其是否支取过利息，其存钱的期限是一年，利率其记不清了。 （14）证人白某1证言 其在合作社存过钱，其也记不清是什么时间存的了，当时是存了7,000元。张玉明是其们这信用社的代办员，其知道他那能存钱，其就去找他存钱，因为其们这存钱去城南庄和县城不方便，张玉明说你存利息高的还是利息低的，其说你看着存吧。其也没有注意他给其存到那里了，其给的他现金，后来花钱就让他给其支取了。其记不清其是否支取过利息。其存钱的期限是一年，利率其记不清了。 3、书证 （1）被告人张玉明吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人张玉明作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户111人次（不含本人），共吸收本金1,878,990元（不含个人41,000元），截止案发仍有余额43,700元。 （2）集资参与人张俊兰股金单复印件、张玉明给张某1出具的存条复印件、张某1身份证复印件 证实张某1以张俊兰的名义在民信合作社存款情况及存款金额。 （3）集资参与人胡某1、孙某2股金单复印件 证实胡某1、孙某2在民信合作社存款情况及存款本金。 （4）中国农业银行业务凭证 证实张玉明已经将违法所得34,580元退至法院执行款专户。 （5）到案经过 证实张玉明被抓获归案。 （6）张玉明违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实张玉明身份情况及符合刑事主体要件。 四、被告人邓凤林非法吸收公众存款证据 1、被告人邓凤林供述与辩解 民信合作社在阜平县仁爱医院对过，法定代表人是王芹，辛成军、王鑫（音）、任宗来、赵志芳、张炜东、杨俊杰是股东，杨泼（音）是打工的，还有一个姓贾的。张炜东，男，50多岁，阜平县信用联社员工，民信合作社股东。辛成军，男，50多岁，阜平县人，保定银行职工，也是民信合作社股东。其听别人说王鑫是股东，但是其没有见过这个人。其不清楚任宗来的情况。 民信合作社具体经营没有实体，实际是吸收存款，民间放贷。合作社宣传说合作社是正规公司，老百姓入社自愿，退社自由，存款利息比银行高。2012年春天的时候，具体时间其记不清了，张炜东给其打电话让其到合作社当代办员，当时其身体不好没有去干，年底的时候张炜东等人来其家找其让其来合作社当代办员，后来其同意当合作社的代办员。当时其干着信用站，老百姓来找其存钱，其和老百姓说有个合作社利息高，自愿存利息高的，其就存民信合作社，想存别的银行的给存到其他银行。工资是提成，没有基本工资，吸收存款每一万元提18元，每个月的存款额度提成，每个月提成。大概存的有三十户左右，有四五十万元，具体其记不清了，具体按民信合作社账目为准。2014年年底，其看着民信合作社股东之间有意见了，其就帮着老百姓开始取钱，剩下14000元，有刘某510000元，刘志兰4000元，其自己掏钱给了老百姓了。当代办员期间共收入多少提成其具体也记不清了。 阜平县公安局鉴定意见书阜公（经）鉴通字【2019】0064号，在其印象中存款金额没有那么多，未退还14000元，其个人已经给了，奖金金额没有那么多，车费也没有那么多。 2、证人证言 （1）证人李某3证言 其在阜平县过钱。好几年前的事了，其记不清了，其存了一笔，其妻子关金梅存了一笔。邓凤林原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，其去找他存钱，他找了其们好几次，说有个合作社存钱利息高，支取方便，其才把钱存到这个合作社了，当时给的现金。其们的钱都支取了，支取过利息但是记不清多少了，存一年的期限，利率记不清了。 （2）证人刘某3证言 其知道民信合作社，其在那里存过钱，其记不清是什么时间存的了，存的钱都支取了。邓凤林原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，其去找他存钱，他找了其们好几次，说有个合作社存钱利息高，支取方便，其才把钱存到这个合作社了，当时给的现金。支取过利息，存款是一年，利率记不清了。 （3）证人刘某4证言 其知道民信合作社，其在民信合作社存过钱。其记不清是什么时间存的钱，钱都支取了，邓凤林给支取的。邓凤林原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，邓凤林去家里跟其说过，路上也说过，说这有个合作社能存钱，存钱利息高，支取也方便，也不用来回跑，其给邓凤林10,000元现金，他就给其存了，后来还给其一个股金证。其支取过利息，具体其记不清是多少了。存款期限是一年，利率记不清了。 （4）证人栗国英证言 其知道民信合作社，其在民信合作社存过钱。其记不清是什么时间存的了，钱支取了，是邓凤林给支取的。邓凤林原来是信用站的代办员，原来其们都在他那存钱，邓凤林跟其说过，说这有个合作社能存钱，存钱的利息高支取也方便，别的记不清了。其支取过利息，具体记不清是多少了。存款期限是一年，利率记不清了，当时存的时间不长就取了。 （5）证人刘某5证言 其知道民信合作社，其在民信合作社存过钱。邓凤林原来是信用社代办员，其们都在他那里存钱，邓凤林和其合作社利息高，支取方便，他一直找其，其耳根软，就把钱存到合作社了，具体什么时间存的其记不清了。2017年5月份倒过一次账，现股金证上有一万块钱，现在也取不出来了，其向邓凤林要过钱，也没有给其。因为倒过账支取过利息，具体多少其记不清了。存钱期限是一年，存一万元一年利息700元利息，比信用社利息高。 （6）证人刘某6证言 其知道民信合作社，其在民信合作社存过钱。邓凤林原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，他找了其几次，说有这么个合作社，这个合作社存钱利息高，支取方便，其说没钱。后来信用社的钱到期了，他就一直找其让其存到合作社，抹不开面子就把钱存到这个合作社了，当时给的现金，存了多少钱也记不清了，存的是一年，利率记不清了。 （7）证人邓某证言 其知道民信合作社，好几年前其在民信合作社存过钱，存了11,000元，这个钱其也支取了。邓凤林原来是信用社的代办员，其们村都在他那存钱，其去找他存钱，他说这有个合作社，这个合作社存钱利息高，支取方便，然后就把钱存到这个合作社了，当时给的是现金。支取过利息，存一年，不清楚利率。 3、书证 （1）被告人邓凤林吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人邓凤林作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户43人次（不含本人），共吸收本金1,336,000元（不含个人11,000元），截止案发仍有余额20,500元。 （2）集资参与人刘某5股金单复印件、刘文和身份证复印件、刘文和出具的谅解书及照片（由邓凤林提供） 证实邓凤林已经刘文和存入的本金退还给刘文和，并取得谅解。 （3）集资参与人刘志兰身份证复印件、刘志兰出具的谅解书及照片（由邓凤林提供） 证实邓凤林已经刘志兰存入的本金退还给刘志兰，并取得谅解。 （4）中国工商银行境内汇款电子回单 证实邓凤林已经将违法所得47,566元退至阜平县金融服务中心账户。 （5）到案经过 证实邓凤林被抓获归案。 （6）邓凤林违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实邓凤林身份情况及符合刑事主体要件。 五、被告人许田亮非法吸收公众存款证据 1、被告人许田亮供述与辩解 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其是合作社的代办员。民信合作社地点在阜平县农行东边，股东有张炜东、杨俊杰、赵志芳，后来张炜东不干了，辛成军接管了这个合作社。2014年3、4月份，具体时间其记不清了，民信合作社在阜平县凯悦大酒店开会吃饭，会上辛成军说现在民信合作社归他接管，老百姓的钱欠不下，其自己的凯悦大酒店值钱，抵押银行也能把老百姓的钱给了。就在凯悦酒店开会的时候其见过一辛成军，后来在合作社也没有见过他，具体负责什么工作其不清楚。张炜东从那次会议以后不干了。张炜东，男，55岁左右，阜平县联社职工，也是民信合作社股东。杨俊杰，男，50岁左右，阜平县人，民信合作社股东。赵志芳，男，50岁左右，阜平县人，民信合作社股东。辛成军，男，60岁左右，保定银行行长，民信合作社股东。 2013年3、4月份，具体时间其记不清了，张明锁给其打电话跟其说，有个民信合作社，找点存款能挣个提成。他跟其说了好几次，其在5月份左右其自己去县城的民信合作社办公地点看了看，张明锁又找其，让其干吧，没有事。后来其就去当代办员。张炜东、杨俊杰、赵志芳给其们开会说，老百姓存钱，比银行存款利息高，老百姓支取自由。合作社的存款利息是6厘左右，具体其也记不清了。老百姓想存钱了，就找其让其帮他们存款，其就告诉他们阜平县民信大枣农民专业合作社的利息比银行高点，他们考虑好后，其就从老百姓手里拿上钱给他们存到阜平县民信大枣农民专业合作社，然后把阜平县民信大枣农民专业合作社给他们的股金证再给了老百姓。其成为代办员后共给老百姓代办了一百一十多万，具体数记不清了。其当代办员期间存款户还有四家没有支取，许进朝8500元（合作社退过500元），杜德林5000元，顾金山15100元，陈某28000元，但是他们的钱其自己给他们了，股金证给其了，等于其自己的存款了。其当代办员期间没有基本工资，存款一万提18元，每个月按存款余额提成。 其听明白了阜平县鉴定意见通知书，阜公（经）字鉴通字[2019]0062号。未退还金额其自己出钱给了老百姓了。 2、证人证言 （1）证人庞某证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其老公公王玉林在合作社存过钱，具体时间记不清了，听他说存了32,000元。他存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮和其老公公说有个合作社存钱利息高，支取方便，他就把钱存到许田亮那里了，当时给的现金。王玉林支取过利息，具体多少记不清了，存钱的期限听说是一年，利率记不清了。 （2）证人郑某证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，先存了5,000元钱，后来存了多少记不清了。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其去存钱的时候，他说有个合作社利息高、支取方便，都是自愿的，其就把钱存到他那里了，后来觉得不可靠，就把钱取出来了，当时给的现金。支取过利息，具体多少记不清了，存钱的期限、利率也记不清了。 （3）证人许某证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱。具体时间记不清了，存了3,000元钱，存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其当时记不清都是怎么存的，其把钱给了他，他好像给其写了一个条子，当时给的现金。其支取过利息，当时存进去又着急用钱就把钱取出来了，具体多少记不清了。存钱的期限和利率记不清了。 （4）证人张某5证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其老公公王生忠在合作社存过钱，具体时间记不清了，听他说存了31,000元。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮和其老公公说有个合作社存钱利息高，支取方便，他就把钱存到许田亮那里了，当时给的现金。支取过利息，具体多少记不清了。存钱的期限听说是一年，利率记不清了。 （5）证人赵某1证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其丈夫许合亮在合作社存过钱，具体时间记不清了，听他说存了10,000元，具体多少其不知道，他存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其们去存钱，他给其们写了一张纸条，纸条上边写着其们存了多少钱，过了时间不长，需要用钱就取出来了，当时给的现金。记不清其丈夫是否支取过利息，存钱的期限和利率也记不清了。 （6）证人王某3证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其丈夫许进军在合作社存过钱，具体时间记不清了，听他说存了10,000元，具体多少其不知道，存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，他找其们，说现在存钱有一个利息高的，一个利息低的，其们就存了高利息的，他给了其们一个绿本本，绿本本上写的什么已经记不清了，当时给的现金。支取过利息，支取多少钱记不清了，什么时间支取的也记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （7）证人赵某2证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了多少已经记不清了。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，他找其们，说现在存钱有一个利息高的，一个利息低的，他想让其存利息高的，其们就存了高利息的，他给其们写了一张纸条，纸条上写着其们存了多少钱。过了一阵子，他给了其们一个绿本本，绿本本上写的什么已经记不清了，当时存钱给的他现金，存了时间不长，孩子治病需要用钱就把钱取出来了。支取过利息，支取了多少和什么时间支取的记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （8）证人王某4证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了10,000元钱。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，他找其说，有个大枣公司存钱利息高，半年结息，其就把钱存到他那里的大枣公司了，半年之后通知其，其去支取了利息，到期之后其又去支取了利息和本金，其存钱的时候给的现金。利息支取过，支取了多少和什么时间支取的记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （9）证人赵某3证言 其知道阜平县大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了多少钱其记不清了。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其一直存钱都是找他，存了钱他给其写了一张纸条，纸条上边写着其存了多少钱和他的签名，后来听他说拿着钱放高利贷了，其就把钱取出来了，孩子做生意赔了，其也没有去别处存钱，把钱给孩子了，其存钱的时候给的现金。其支取过利息，支取了多少和什么时间支取的也记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （10）证人李某4证言 其知道阜平县民信大枣农业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了20,000元钱。其存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其听说他那里存钱有个大枣合作社，存进去利息高，其就找他问了问，他和其说这个大枣合作社可以存钱，利息高，其就存了20,000元钱到大枣合作社了，其存钱的时候给的现金。其支取过利息，因为其的存款没到期就支取了，利息给的不多，当时支取了多少钱和什么时间支取的记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （11）证人邢某证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了多少已经记不清了，其存了一笔，其用其儿子邢红伟的名字存了一笔。存的钱支取了，具体什么时间支取的记不清了。许田亮是信用社的代办员，其去找他存钱的时候，他说现在存钱有一个利息高的，一个利息低的，其就存了高利息的，他给其写了一张纸条，上边写着其存了多少钱，过了一阵子，他给了其们一个绿本本，绿本本上写着股金证，其一看是股份制之类的就后悔了，因为这个股份制的法律不予保护，当时存钱的时候给他现金，过了四五个月，其就把钱取出来了。其支取过利息，支取了多少和什么时间支取的记不清了。存钱的期限是一年，利率多少记不清了。 （12）证人陈某1证言 其知道阜平县民信大枣农业专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了10,000元。存的钱支取了，存了一年取出来的，具体什么时间支取的记不清了。其当时不知道有这么一个合作社，后来取了钱之后才知道的，当时存钱以为存进信用社了。许田亮原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，其去找他存钱，他收了钱给其一张单子，其不认识字，一直都是这么存钱的，一直以为存到信用社了，当时给的现金。其支取过利息，具体多好记不清了。存钱的期限是一年，利率记不清了。 （13）证人陈某2证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，其在合作社存过钱，具体时间记不清了，存了多少钱也记不清了。其存的钱支取了8,000元，时间记不清了，剩了一部分没有支取，具体多少其也记不清了，股金证也给了许田亮了，剩下的钱也没有给其。许田亮原来是信用社的代办员，其们村都在他那里存钱，其去找他存钱，他和其说有个合作社存钱利息高，支取也方便，其就把钱存到合作社了，当时给的现金。其支取过利息，具体多少记不清了。存钱的期限是一年，利率记不清了。 3、书证 （1）被告人许田亮吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人许田亮作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户99人次（不含本人及其父亲），共吸收本金2,901,000元（不含个人及其父亲134,000元），截止案发仍有余额37,100元。 （2）集资参与人杜德林、顾金山、陈某2股金单复印件、顾金山收据、陈某2收据、杜德林收据（由许田亮提供） 证实许田亮已经将杜德林、顾金山、陈某2存款本金退还，并收回股金单。 （3）阜平县城南庄镇谷家庄村委会证明 证实许进朝与许田亮是父子关系。 （4）中国农业银行业务凭证 证实许田亮已经将违法所得60,148元退至阜平县金融服务中心账户。 （5）陈某2、杜德林、顾金山谅解书、身份证复印件及照片（由许田亮提供） 证实许田亮取得了三位集资参与人的谅解。 （6）到案经过 证实许田亮主动投案。 （7）许田亮违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实许田亮身份情况及符合刑事主体要件。 六、被告人邢丽莎非法吸收公众存款证据 1、被告人邢丽莎供述与辩解 其是2012年民信合作社成立的时候，有招工广告，其看见招工信息自己去面试的，当时在张炜东的家里面试的，面试的时候杨俊杰和赵志芳也都在场，后来合作社开业之后时间不长，大约是5月中旬其就去合作社上班了。合作社的法定代表人是王芹，实际股东有张炜东、杨俊杰、赵志芳。其没有听说张炜东退出合作社股东，2014年初其听说张炜东在个农信玉米合作社，他开了合作社以后，就不怎么来其们民信合作社了，但是他退股没退股其也不清楚，民信合作社的法人章及相关手续还在张炜东手里。 阜平县民信合作社的风险股金账在其去合作社之前就已经有了，这个不是其记录的。其去了之后，听赵志芳和杨俊杰他们说过合作社总共是七个股份，每个股东出资是6万元，张某7、张金燕、张卫红、白拴有、白永伟、白利红、白成有、李喜红入股这些都是张炜东的股份，这些人总计出资12万元，张炜东占两个股份。黄建梅的入股是杨俊杰的，赵志芳的股份是他个人的，任宗来的股份是任军涛的，段耀伟和甄明祥的入股其就说不清了。杨俊杰负责内部管账目之类，赵志芳负责接待跑外，开始张炜东也经常在店里待着。大概2014初，他就不怎么到店里了。当时杨俊杰跟其和张虹说“合作社换领导了，他们也成了打工的了，你们还干不干了，要是不干了就提前说”，后来其和张虹就继续在这干着。过了一段时间，其们通知过代办员到凯悦酒店开大会，当时其家里有事，没有参见。后来代办员再到店里的时候，挺说开大会的大致内容是合作社换了领导，领导换成辛成军了。开会之后有一段时间，合作社来了个新会计贾记瑞，但总体还是杨俊杰负责账目。在2014年合作社开大会之前，合作社的资金都是在杨俊杰联社卡和农行卡上保管着，辛成军接管合作社之后，其记不清是谁通知了，说是合作社以后留的资金不能超过二十万或三十万（具体金额其记不清了），超出的资金转到辛成军或雷俊花的卡上，之前他们的账号信息其已经给你们提供了。辛成军、雷俊花的部分借款合同这是其们合作社的借款合同，他们的借款肯定没有到店里办理，钱怎么转给他们的其也不清楚，可能是直接跟杨俊杰或张炜东他们办理的，其只在账面上见过他们有借款或还款。2014年合作社换了领导指之后，辛成军和雷俊花在其印象中没有办理过借款手续。在合作社2014年之后，仍有多比资金转账到雷俊花或辛成军的账上，转过去的都是老百姓到合作社的存款或者放贷收回的本金和利息。其开始不认识辛成军，到2014年之后，辛成军偶尔也到过合作社几次，其见过几次，但每次去都是直接找杨俊杰或赵志芳，其们也没有接触过他，还有就是有时候需要往辛成军的账户上打钱的时候，给他打过几次电话。任军涛有时候也去合作社歇着，其也见过他几次。但王欣其没有见过，也不认识。 其没有介绍过他人在阜平县民信大枣农民专业合作社存过钱，都是亲戚邻居知道其在那上班，他们去存的钱。他们到店里找其，因为其在那里上班就记到其的名下了。阜平县公安局鉴定意见通知书阜公（经）鉴通字【2019】0057号鉴定意见，其对奖金金额22323元有异议，其觉得没有那么多。 2、证人李某5证言 其来反映其在阜平县大枣专业合作社存钱的事情，合作社的门店在东寺，合作社的情况其不了解，只是知道邢莎莎在阜平县民信大枣专业合作社是个办事人员。刑莎莎是其邻居的女儿，现在其跟他父母在一起住，现在她已经出嫁了，现在在东寺居住，其也没有她手机号。2015年其去邻居家聊天，知道了阜平县民信大枣专业合作社，其就把钱放进去了。邻居他们都说是存款，不是入股。其一共存了5万元，其是多次存的，具体其也记不清了，期限是1年。平时需要花钱就支取点，手头有钱了其也往里存点。2016年下半年就支取不了了，剩下14,000元就再也取不出来了。其一共得了800多元的利息，本金还剩14,000元没有收回。 3、书证 （1）被告人邢丽莎吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人邢丽莎作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户28人次（不含本人及其、丈夫、婆婆），共吸收本金2,170,400元（不含个人及其、丈夫、婆婆418,000元），截止案发仍有余额253,000元。 （2）集资参与人王秀英、王某6、邢丽莎股金单复印件 证实许王秀英、王某6、邢丽莎在民信合作社存款情况及存款本金。 （3）阜平县阜平镇城厢村民委员会证明、王某6、辛超户口本复印件、邢丽莎与辛超结婚证复印件 证实邢丽莎与辛超为夫妻关系，王某6是辛超的母亲。 （4）中国农业银行汇款回执 证实邢丽莎已经将违法所得116,995元退至阜平县金融服务中心账户。 （5）李某5、王秀英谅解书、身份证复印件及照片（由邢丽莎提供） 证实邢丽莎已退还李某5、王秀英存款本金，并取得了三位集资参与人的谅解。 （6）到案经过 证实邢丽莎被抓获归案。 （7）邢丽莎违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实邢丽莎身份情况及符合刑事主体要件。 七、被告人闫家明非法吸收公众存款证据 1、被告人闫家明供述与辩解 民信合作社在东寺万金园附近，合作社法人是王芹，合作社的股东是赵志芳、任宗来、杨俊杰的媳妇，具体名字其记不住了，是否有其他人其也不清楚了，民信大枣专业合作社管事的有张炜东、杨俊杰、赵志芳、其他的记不清楚了。王芹是张炜东的媳妇，她没有去过合作社，其他的其也不清楚。张炜东，男，58岁，在信用社工作，在民信合作社管事，任民信合作社董事长。杨俊杰，男，40多岁。在民信合作社任总经理，别的其也不清楚。赵志芳，男，60岁，在民信合作社任副董事长，别的其也不清楚。任宗来，男，70多岁、民信合作社股东，在龙王庙居住。 其是民信合作社的代办员，其记得2012年夏天的时候，具体时间记不清了，张炜东到其家找的其媳妇樊玉荣，说他办了一个合作社，就是吸收股金，入股可以得分红，入股社员不需要承担经营风险，其们就相信了，其媳妇身体不好，其就把吸收的股金带到县城里存入合作社，就登记了其的名字。吸收存款，跟老百姓宣传就说张炜东几个人开了一个合作社，张玮东之前是东下关信用社主任，有保障，利息高，存款自由，取款方便这个合作社手续齐全，营业执照什么的都有，是合法的。其当代办员期间最多的时候吸收存款100多万元，具体数额其记不清了。其自己还有12万元左右没有收回，社员还有40万元左右。其记得一共获得了6万元左右提成，其已经把钱退还到金融办了。2014年年底，辛成军接替了张玮东在民信合作社的职务，辛成军当时是保定银行阜平支行的行长，让其继续吸收股金，告诉其们没有风险，保定银行会为合作社提供资金支持。 对阜平县公安局鉴定意见书（阜公经字鉴通字【2019】0073号）没有意见，提成、奖金、车费都退还到金融办了。 2、证人证言 （1）证人任某证言 其来反映阜平县民信大枣农民专业合作社存钱的事，其把钱给了闫家明了，在民信合作社存了20,000元，没有支取出来。2013年夏天，其去西下关赶集，碰见闫家明的妻子三丽，三丽跟其说他们那又能存钱了，利息高，利息是6.6%，公司是正规的，有营业执照。过了几天，三丽跟其到东下关信用社取了20,000元现金，其就把这20,000元现金给了三丽了，后来闫家明给其一个股金证。其不了解合作社，闫家明是合作社的代办员。其的钱没有取出来，其没有介绍过其他人存钱。 （2）证人刘某7证言 其知道民信合作社，是闫家明介绍的，村里都叫他闫二军，宣传存钱利息高，随用随支。其通过闫家明存了16,000元。大概是2013年或者2014年，具体时间其记不清了。给了一年左右的利息，后来就不给了。后来合作社商量给退百分之六十，分三年还清。去年退了900元，今年的没有给。 （3）证人白某2证言 其知道民信合作社，是闫家明介绍的。闫家明说把钱存到民信合作社利息高，随用随之。其通过闫家明在合作社存了20,000元。2012年的时候存的，当时是7.2%的利息。后来商量合作社给退百分之六十，分三年还清，去年退了2,400元，今年没有给钱。 （4）证人高某证言 其知道民信合作社，是通过闫家明知道的。他说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。其通过闫家明在民信合作社存了7万元。具体是什么时间存的了，月息6厘，开始给了一年利息，后来就没有给过。这些钱也没有退。 （5）证人闫某证言 其知道民信大枣农民专业合作社。是其们村闫家明介绍的，说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。2014年5月14日在民信合作社存款2万元。利息不清楚也没有给过，钱也没有退其。 （6）证人李某6证言 其知道民信合作社，是其们村的闫家明介绍的，闫家明说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。大概是2013年或2014年，具体时间记不清了，通过闫家明在民信合作社存了10万元。给过利息，多少记不清了。这钱其支取了。 （7）证人顾某证言 其知道民信合作社，闫家明介绍的，说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。大概是2013年或2014年存的，具体时间记不清了，其通过闫家明存了6万元。利息忘记是多少了，没有给过利息，去年的时候合作社说退本钱的百分之六十，三年还清，去年给了一万元本钱，还差五万元。 （8）证人张某6证言 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社，是闫家明介绍的，村里叫他闫二军。说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。通过闫家明在民信合作社存了5万元。2015年以前给过点利息，后来就没有给过。去年退了6,000元，还差44,000元。 （9）证人杨某证言 其知道民信合作社，是其们村闫家明介绍的。说将钱存到民信合作社利息高，随用随支。不知道是2013年或2014年存的，具体时间不知道了。通过闫家明在民信合作社存了2.8万元，利息是6厘，开始给了一点点，后来就没给过。 3、书证 （1）被告人闫家明吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人闫家明作为民信合作社代办员为民信合作社吸收客户64人次（不含本人及其儿子、儿媳），共吸收本金2,736,600元（不含个人及其儿子、儿媳206,000元），截止案发仍有余额518,000元。 （3）集资参与人任某等二十七人股金单复印件 证实任某等二十七人在民信合作社存款情况及存款本金。 （4）王芹与集资参与人刘某7、白风玉还款协议 证实王芹与刘某7、白风玉签订还款协议，承诺分期还清存款本金。 （5）阜平县东下关乡西下关村村民委员会证明 证实闫家明与闫杰系父子关系，闫杰与郑晓丽系夫妻关系。 （6）张爱荣等二十四人谅解书、身份证复印件、照片（由闫家明提供） 证实闫家明个人退还集资参与人存款情况及取得集资参与人的谅解。 （7）中国农业银行业务凭证 证实闫家明已经将违法所得61,387元退至阜平县金融服务中心账户。 （8）到案经过 证实闫家明主动投案。 （7）闫家明违法犯罪三联单及常住人口信息查询单 证实闫家明身份情况及符合刑事主体要件。 八、被告人赵志芳非法吸收公众存款证据 1、被告人供述与辩解 （1）被告人赵志芳供述与辩解 阜平县民信大枣农民专业合作社大概是2012年成立的，成立时的法定代表人是张炜东的妻子王芹，地址在阜平县农业银行东边，当时注册的股东只注册了5个人，有王芹、黄建梅、其、任宗来、李喜红。合作社一共分为七个股份，每个股出资6万元，王芹是张炜东的妻子，实际经营人是张炜东，黄建梅是杨俊杰的妻子，实际经营人是杨俊杰，任宗来是任军涛的父亲，实际股东是任军涛，其实际是用其个人的名义持股的。辛成军、王欣分别也占一个股份，李喜红由于只出资了2万元，所以他只占一个股份的三分之一。每个股出资6万元是当时公司成立的时候，除了李喜红没有参加以外，剩下的张炜东、杨俊杰、辛成军、王欣、任军涛和其6个人商定的。 风险股金账上记载的张某7出资63000元，实际出资是张炜东出资的，张某7是张炜东的父亲。风险股金账上记载的“张金燕出资10000元、张卫红出资10000元、白拴出资5000元、白永伟出资5000元、白利红出资2000元、白成有出资5000元”，这些人一共出资了37000元，这些人都是张炜东的亲戚，股份记在张炜东的名下，当时李喜红出资了2万元，连上张某7的63000元，总计12万元，占七个股份中的两个股。风险股金账上记载的黄建梅出资60000元，实际这个是杨俊杰的股份，占一个股。风险股金账上记载的任宗来出资60000元，是任军涛的股份。风险股金账上记载的段耀伟出资60000元实际上是王欣的股份。风险股金账上记载的甄明祥出资60000元实际上是辛成军的股份。 合作社成立以后，张炜东、辛成军、王欣、任军涛、杨俊杰和其六个开了个会，当时的分工是张炜东负责合作社的全面工作，杨俊杰负责账目，其负责后勤等，辛成军、王欣和任军涛都是国家工作人员，没有给他们分工，他们三个人平时也很少去合作社。如果需要碰面或开会决策，一般都是其们6个人在辛成军的凯悦酒店见面商量。合作社招募了张明锁、郑红科、刘月堂、张家春等二三十个代办员，通过代办员宣传合作社能入股分红。代办员大部分都是张炜东找的，代办员大部分是农村信用社的代办员，都认识。其记不清其一共介绍了多少人到民信合作社入股了多少钱，合作社有账目。 辛成军在凯悦酒店给代办员开过会，是2014年初开的。2013年的时候，张炜东个人在阜平县门单独开了一个农信合作社，张炜东、辛成军、王欣、任军涛、杨俊杰和其六个人就开会商量了一下，大伙商量说让张炜东要不把新开的农信合作社与民信合作社合并管理，要不就让张炜东退出民信合作社的管理，后来张炜东不同意将两个合作社合并，就退出了民信合作社的管理。后来辛成军、王欣、任军涛、杨俊杰和其5个人商定，就让辛成军全面管理合作社了。在2014年初，张炜东、辛成军、杨俊杰、其还有大概三十多个代办员在凯悦酒店开了会，大致内容就是张炜东退出合作社管理了，辛成军接管了民信合作社，让大伙该怎么干还怎么干。 辛成军接管合作社之后，派了凯悦酒店的会计贾记瑞到民信合作社和杨俊杰一起管理合作社的账目。合作社有重大事件请示辛成军，股东开会决策商量的时候任军涛和王欣也参见，具体经营他俩不参与。其们股东开会没有记录，都是口头商量的。辛成军说合作社的账目上只留30万的现金，超出30万元以上的部分，全部打到辛成军或雷俊花的账号上，合作社需要用钱的时候，请示辛成军之后，再由他们把钱给转回合作社。这件事是其们5个股东商定的，具体账目的事杨俊杰清楚。 合作社的股东分过红利，每个股份分了6万元。大概是2014年1月初，辛成军接管合作社前后，当时合作社还有300多万元的利润，张炜东、王欣、辛成军、任军涛、其还有杨俊杰（李喜红不在场）在凯悦酒店商量，张炜东想着说大伙说也辛苦了好几年了把这300多万元的红利全部分掉，但是除了张炜东以外其他人都不同意全分了，得留点资金在合作社，提高合作社的抗风险能力，后来大伙商量说每个股份分6万元钱，就把剩下的3158533元以雷俊花的名义入股了合作社。其当时分红了，分了6万元，当时分红的时候在凭证上有其的签字。 大概是2017年其才知道甄明祥出资的60000元在2016年7月31日显示“减60000元”说是辛成军把入股的60000元支取上走了。当时在2017年的时候，合作社经营有问题了，没有钱了，其听别人说辛成军不管民信合作社的事情了，其就去找过辛成军，辛成军说他本人借合作社的钱都已经还清了，有事别找他了。 其认识王某5，她是其儿媳妇。王某5没有为阜平县民信合作社吸收和介绍过存款，是其在合作社用其儿媳妇王某5的名义介绍过点存款。其个人为民信合作社介绍过存款，但是其介绍的存款都已经还清了。其对“阜公（经）鉴通字［2020］0066号”鉴定意见通知书的鉴定意见：经鉴定显示，赵志芳为民信合作社非法吸收公众存款3644200元，未返还金额0元，王某5为民信合作社非法吸收公众存款5637980元，未返还金额5000元的鉴定意见没有异议，以合作社的账目为准，但是王某5名下剩余的这5000元是其女儿赵志家慧存的，这5000元还没有给支取出来。 其对阜公（经）鉴通字【2019】0262号司法鉴定的金额认可。 （2）同案犯张炜东供述与辩解（节选） 民信大枣专业合作社是2012年春天注册的，实际开业是2012年5月1日，位置在交通局家属楼楼下门店，挂着牌子名字是阜平县民信大枣专业合作社。法定代表人是其妻子王芹，工商注册股东是5人，他们是王芹、赵志芳、黄建梅、任宗来、李喜红。实际股东是除了这5个人以外还有辛成军和王欣（音）。合作社的会计是邢丽莎，店面员工有李志强、张红（音）、杨坡（杨波）。代办员有李洪刚、刘记平、张永梅、冯亮新等30多人。合作社股东的持股比例具体其不清楚，营业执照上的注册资金是30万元，实际总共入股资金42万元，其妻子王芹入股10万元，李喜红2万元，辛成军、赵志芳、黄建梅、任宗来、王欣每人入股6万元。合作社的实际股东有没有股东协议其记不清了。 其是合作社经理，杨俊杰和赵志芳都是副经理。成立之初，其、杨俊杰和赵志芳为合作社找了一批代办员，为合作社吸收资金入股，还有的代办员是主动到合作社的，还有一部分是任宗来招的代办员。合作社的经营范围和经营业务是吸收民用资金用于内部资金互助和民间借贷。民信大枣专业合作社对外说就是成立合作社，开展内部资金互助，有钱可以入股合作社，入股可年底分红，入社自愿，退社自由，资金有保障。有人需要从合作社借钱，杨俊杰和赵志芳先接待，然后跟其汇报说明情况。当时有一个会议记录本，其就安排杨俊杰和赵志芳先行考察，考察借款对象的抵押物、还款能力和信用程度等。考察完毕之后，其们就上报辛成军，辛成军最终决定是否放款。辛成军在合作社没有职务，但是他是实际控制人，对外放款都需要向辛成军请示。 （3）同案犯杨俊杰供述与辩解（节选） 其知道阜平县民信大枣农民专业合作社是在2012年5月份左右成立的，具体时间记不清了。合作社办公地点在阜平县交通局家属楼底商门脸，门头挂阜平县民信大枣农民专业合作社的牌子，字体是红色，背景是绿色。王芹是合作社的法定代表人、合作社股东有其和张炜东、辛成军、赵志芳、任宗来、还有一个男的其记不清他的名字了，当时为了注册公司营业执照其们找了王芹、李喜红、任宗来、赵志芳、黄建梅五个农户。其是在合作社打工的，张炜东和辛成军是合作社的负责人，一般合作社的事他俩说着算，王芹是张炜东的妻子，不管合作社的事情。剩下的股东就是在合作社具体办事的。杨坡（音）和刘国栋在合作社负接待业务，邢丽莎、张虹、张玲、还有一个姓贾的男的，是他们给农户出具票据的柜台人员。王新红和姓贾的父亲是会计。李贵强（音）在合作社也是业务人员。合作社的实际业务是吸收农户资金，让他们成为合作社股东，其们合作社把吸收来的资金在做其他生意，合作社根据盈利情况再给股东分红。农户可以出现金，房屋，车辆，土地等个人财产入股到合作社。农户入股退股自由，吸收资金还有一千多万元，具体金额其记不清了，合作社有账目记载。合作社成立吸收资金后做大枣收售生意和资金互助生意，后来收售大枣不挣钱这个业务就停止了，然后合作社就一直在做资金互助生意。农户入股成为合作社股东社员后，他们需要资金的时候可以向合作社申请使用合作社吸收的资金，合作社收取一定的利息，利息是2分，不是合作社股东社员的不享受资金互助。其们合作社大约有30多个代办员，由代办员在各乡镇找农户入股，前期有一些宣传资料。都给代办员发下去宣传，合作社成立以来每年都到阜平县凯悦大酒店召开几次总结股东大会，也就是每年的存款大户聚在一起歇一会，到2015年以后资金周转不开，百姓也急着退股，后来就没有召开过。合作社的业务员有张家春、郑红科、陈永山、张耀奎、郑晓国、蒋俊龙、杨振梅、张国明、许天亮、齐述林、邓风林等。其他人其记不清了。代办员在各乡镇寻找农户，给农户讲解公司情况，农户入股，退股自由，分红比银行的存款利息高，得到的收益高。代办员没有基本工资，都是业务提成，公司成立之初代办员是农户每存一万元提5元，后来提成到每存一万元提20元，每个月都有提成。其是挣工资的，从开始2000元到后来每个月4000元，具体工资是怎么开其记不清了。合作社成立以后，一直吸收农户资金入股进行资金互助，到了2015年年底，农户申请的资金归还不了，导致合作社不能按时结算股东的分红，也结算不了股东退股的股金，从2016年开始至今其们不再发放股东的分红和退还股东的入股金，其们也在往回收发放的互助资金，同时也吸收其他社会人员的资金入股到合作社，到目前为止其们合作社欠股东1000多万元的本金。大约300户左右，300户是谁其不清楚，具体合作社账目上有记载。其介绍了三、四户入股合作社，大约资金为60万元左右，具体户数和资金金额其记不清了。这三四户的本金合作社也没归还。其没有介绍过人到合作社当代办员。 （4）同案犯齐述林、徐彦琴、张玉明、许田亮、邓凤林、邢丽莎、闫家明供述与辩解 上述被告人均为本案同案犯，供述内容均能够证实本案被告人赵志芳为民信合作社股东之一。 （5）同案张虹、张玲供述与辩解 张虹的供述能够证实民信合作社实际股东有张炜东、杨俊杰、赵志芳，邢丽莎是会计，其和张虹是工作人员，后来其和张虹都不干了，贾鑫是工作人员，贾记瑞也是会计。 张玲的供述能够证实民信合作社法定代表人是王芹，平时都是张炜东、杨俊杰、赵志芳在店里，但是其不知道他们是不是股东，邢丽莎是会计，贾鑫、张玲和其是工作人员，后来其和张玲一起不干了。 2、证人王某5证言 其不知道阜平县农信大枣专业合作社，其只知道其的公公赵志芳在这个合作社干过活，具体什么时间其也忘记了，干了多长时间其也不知道。其公公赵志芳具体负责什么其也不知道，他的事情其都不过问。其不是阜平县农信大枣合作社的代办员。其的身份证被其公公赵志芳使用过，什么时间用的其也忘记了，当时他只是说用一下其的身份证，其也没问他干什么就将身份证给了他。其没有向其他人介绍在阜平县农信大枣专业合作社存款，赵志芳其们没有住在一起，最近其也没有见过他。其公公大概60岁左右，家住阜平县。 3、书证 （1）被告人赵志芳违法犯罪三联单及常住人口信息查询 证实被告人赵志芳身份信息及符合刑事主体要件。 （2）到案经过 证实赵志芳主动投案。 （3）被告人赵志芳吸收存款明细表（来源司法鉴定意见书） 证实被告人赵志芳以自己和王某5名义吸收客户52人次，共吸收本金9282180元，截止案发仍有余额5000元。经核实赵佳慧为赵志芳女儿。 （4）中国农业银行汇款回执 证实赵志芳于2020年7月11日经农业银行向阜平县金融服务中心交款1.4万元，该笔钱款是经民信合作社股东李喜红对外放贷后收回的款项（其中赵顺峰还款5,000元，张会还款9,000元），赵志芳积极挽回集资参与人的损失。 （5）保定银行个人转账汇款业务凭证 证实赵志芳经保定银行向阜平县金融服务中心缴纳违法所得241,532元。 （6）李淑英等人谅解书、身份证复印件、照片 证实赵志芳以自己和王某5名义吸收的存款本金已经全部支取完毕，赵志芳取得了集资参与人的谅解。 （7）证明、收条 证实被告人赵志芳退还给部分集资参与人款项。 （8）还款协议及谅解书 证实被告人赵志芳与部分代办员达成还款协议，取得谅解。 九、非法吸收公众存款全案证据 （1）河北正源司法会计鉴定中心司法鉴定意见书（河正司鉴字[2019]第9号） 证实根据阜平民信合作社的股金账，2012年5月至2018年12月期间，阜平县民信合作社至少通过包括杨振梅、张家春、郑晓国在内的56名代办员向阜平县的3460名人员吸收股金本金1,5363，8536.5元，归还1,3196,6480.5元，支付利息金额1037,7071.89元，尚未归还816名人员股金本金额21，672,056元。 （2）阜平县民信大枣农民专业合作社注册、登记、变更等相关资料（含法定代表人签署的农民专业合作社设立申请书、全体设立人员签名、盖章的设立大会纪要、全体设立人签名盖章章程、法定代表人理事的任职文件和身份证明、全体出资人员签名盖章的出资清单、合作社成员名册、成员身份证明复印件、住所使用证明、指定代表人或委托代理人证明、名称预先核准通知书、登记前置许可文件） 证实：阜平县民信大枣农民专业合作社企业注册号130624NA000086X，合作社登记手续经办人是赵志芳，合作社成员有王芹、赵志芳、任宗来、黄建梅、李喜红，其中王芹为合作社理事长，李喜红为监事。其中赵志芳出资6万元，黄建梅出资6万元、任宗来出资6万元、李喜红出资2万元、王芹10万元。在2012年6月合作社进行变更，由白成友为合作社理事长，王芹退出合作社。 上述证据均经当庭出示、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人赵志芳系阜平县民信大枣农民专业合作社股东，亦是合作社实际经营管理者，在明知该合作社不具备吸收公众存款的资质情况下，对外发展代办员，以存款利息高为诱饵，向不特定社会群众非法吸收资金，数额特别巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。 被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明被阜平县民信大枣农民专业合作社发展为代办员后，以固定股金单的形式，对外宣称高利息、能分红，向不特定社会群众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，七名被告人行为均构成非法吸收公众存款罪。 公诉机关对上述八名被告人指控罪名成立，本院予以支持。 被告人赵志芳主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首，依法可从轻处罚。被告人赵志芳主动退还集资参与人存款本金，并积极退缴违法所得，回收贷款，有悔过表现，可酌定从轻处罚。 被告人齐述林、徐彦琴、张玉明、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明为他人向社会公众非法吸收资金，并从提供帮助中收取费用，构成共犯，其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。 被告人徐彦琴、许田亮、闫家明主动投案，到案后如是供述犯罪事实，构成自首，依法可从轻处罚。被告人齐述林、邓凤林、许田亮、邢丽莎、闫家明案发后个人积极主动退赔集资参与人未支取的全部存款本金，避免给集资参与人造成损失，取得了部分集资参与人的谅解，可酌定从轻处罚。被告人徐彦琴个人退还一名集资参与人存款本金，且积极退缴违法所得，可酌定从轻处罚。被告人张玉明积极退缴违法所得，可酌定从轻处罚。 上述被告人在任代办员期间，获得过相应的好处费（奖金、提成、车费等），该部分为违法所得，应当予以追缴。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人赵志芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 刑期自判决执行之日起计算。 二、被告人齐述林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 三、被告人徐彦琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 四、被告人张玉明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 五、被告人邓凤林犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 六、被告人许田亮犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 七、被告人邢丽莎犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 八、被告人闫家明犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 九、被告人赵志芳与阜平县人民法院（2020）冀0624刑初11号刑事判决书确定的“被告人张炜东、杨俊杰、任宗来将非法吸收的公众存款21,672,056元，按照同等原则退赔给集资相对人”，共同负连带责任。 十、退缴的被告人赵志芳违法所得241,532元，被告人许田亮违法所得60,148元，被告人闫家明违法所得61,387元，被告人邢丽莎违法所得116,995元，被告人张玉明违法所得34,580元，被告人徐彦琴违法所得49,448元，被告人邓凤林违法所得47,566元，依法予以追缴。 十一、继续追缴被告人齐述林违法所得69,239元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑立平 审 判 员  辛吉贵 人民陪审员  孟红艳 二〇二〇年十二月二十四日 法官 助理  刘住山 书 记 员  李珅环