太原市尖草坪区人民法院   民事判决书   （2019）晋0108民初414号   原告（案外人）：杨某1，个体经营，住浙江省常山县。   委托诉讼代理人：杨某2，浙江**风律师事务所律师。   委托诉讼代理人：田某，山西明敏律师事务所律师。   被告（申请执行人）：山西宏安混凝土有限公司。   法定代表人：杨某3。   委托诉讼代理人：李某1，山西济德律师事务所律师。   委托诉讼代理人：原某，山西熙力律师事务所律师。   第三人：浙江元力建设有限公司。   法定代表人：吕某。   第三人：浙江元力建设有限公司山西分公司。   负责人：厉某，经理。   委托诉讼代理人：李某2，山西景鑫律师事务所律师。   原告（案外人）杨某1与被告（申请执行人）山西宏安混凝土有限公司，第三人（被执行人）浙江元力建设有限公司、浙江元力建设有限公司山西分公司执行异议之诉纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告（案外人）杨某1的委托诉讼代理人田某、被告（申请执行人）山西宏安混凝土有限公司的委托诉讼代理人原某、第三人（被执行人）浙江元力建设有限公司山西分公司的委托诉讼代理人李某2到庭参加诉讼。第三人（被执行人）浙江元力建设有限公司经本院合法传唤无正当拒不到庭。本案现已审理终结。   原告（案外人）杨某1（以下简称原告）向本院提出诉讼请求：1.原告银行账户内的100余万元财产（包括两个银行的理财基金30万和20万、君康人寿保险存单50万、银行卡余额21403.62元）归原告所有，并停止对该财产的执行；2.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：2018年4月16日，太原市尖草坪区人民法院作出（2018）晋0108执恢76号执行裁定书，裁定：冻结、扣划厉某、张丽、杨某1、蒋新明、东阳市邦建工程咨询有限公司银行账户存款3822069元，如银行存款不足，对不足部分查封、扣押相应价值的财产。原告申请执行异议，太原市尖草坪区人民法院于2018年11月30日作出（2018）晋0108执异31号执行裁定书，裁定：驳回案外人杨某1的异议请求。一、原告名下被冻结的银行理财基金30万和20万，君康人寿保险存单50万、银行卡余额2万多元都是原告个人财产，款项来源于原告2017年10月期间出售名下一套房产所得的价款，与山西广兴房地产公司2015年10月22日至2015年11月6日转入的工程款无关。二、原告没有占有第三人浙江元力建设有限公司及其山西分公司的财产，也没有恶意规避执行或逃避债务的行为。原告不是第三人浙江元力建设有限公司或浙江元力建设有限公司山西分公司的员工，原告与浙江元力有限公司山西分公司的负责人厉某是朋友关系，厉某告诉原告有笔款项需要转入原告账户，让原告帮忙支付给他人。山西广兴房地产开发有限公司将款项转入原告的账户后，厉某要求原告将进入账户的款项付给其公司财务人员张丽及其他人员账户上，用于公司的经营支出。山西广兴房地产开发公司转入原告账户的所有款项，原告按照厉某的要求均已转付他人。   被告（申请执行人）山西宏安混凝土有限公司辩称，本案的关键是案外人山西广兴房地产开发有限公司将工程款965万元转入原告账户后，原告是否足额将965万元付给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司。从原告提供的证据来看，原告并未足额将965万元付给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司。从转账时间来看，原告在未收到山西广兴房地产开发有限公司支付的工程款，即于2015年10月28日至2015年10月30日转给厉某2.5万元、张丽10万元，该三笔款项属于原告与厉某、张丽个人之间的经济往来，不能认定是付给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的款项。对转给张旺平、原建平、李德新、卢益波的款项，原告不能证明这些人员的身份，因此转给相关人员的款项不能证明是为第三人浙江元力建设有限公司山西分公司支付。原告没有提供2015年11月1日山西广兴房地产开发有限公司转入原告账户的35万元是否已付给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的证据，该35万元的款项也应由原告承担相应的责任。此外，原告提交转给张丽、厉某的其他款项，法院应当核实有无第三人浙江元力建设有限公司山西分公司授权，否则该部分也不应认定为已付给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司。综上，请求驳回原告的诉讼请求。   第三人浙江元力建设有限公司山西分公司述称，因为浙江元力建设有限公司山西分公司的账户存在经济纠纷，不得已的情况下借用原告在内的个人账户接收案外人山西广兴房地产开发有限公司的工程款。第三人浙江元力建设有限公司山西分公司已将转到原告账户的工程款转到公司负责人厉某指定的其他人名下，用于支付工资和材料款，所以原告不存在占有第三人浙江元力建设有限公司山西分公司财产的行为。借用原告账户支付他人工资、材料款时，被告与第三人浙江元力建设有限公司山西分公司之间并未发生买卖合同纠纷，所以借用原告账户转账，是用于公司运营，并非是为了规避法院的执行。   第三人浙江元力建设有限公司未到庭参加诉讼，也未提出书面答辩意见，在举证期限内未提交任何相关证据。   当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。经当庭质证，原告、第三人浙江元力建设有限公司山西分公司对被告提供的太原市尖草坪区人民法院（2017）晋0108民初174号民事调解书、太原市尖草坪区人民法院（2018）晋0108执恢76号执行裁定书、太原市尖草坪区人民法院（2018）晋0108执异31号执行裁定书、广兴国际项目建设工程施工合同补充协议的真实性无异议；对对账询证函有异议，认为是被告与第三人浙江元力建设有限公司山西分公司之间的对账，原告并不知情；对山西广兴房地产开发有限公司支付浙江元力建设工程有限公司工程款明细单有异议，认为不能证明款项全部由原告代收，应以法院调取核实的材料为准。被告提供的太原市尖草坪区人民法院（2017）晋0108民初174号民事调解书、太原市尖草坪区人民法院（2018）晋0108执恢76号执行裁定书、太原市尖草坪区人民法院（2018）晋0108执异31号执行裁定书、广兴国际项目建设工程施工合同补充协议的真实性无异议；对对账询证函有异议，认为是被告与第三人浙江元力建设有限公司山西分公司之间的对账，原告并不知情；对山西广兴房地产开发有限公司支付浙江元力建设工程有限公司工程款明细单有异议，认为不能证明款项全部由原告代收被告对原告提供的中国工商银行尾号为0730的历史明细清单、补充明细清单的证明内容有异议，认为不能证明收款人身份和收款人是受浙江元力山西分公司委托接收款项；对证人张旺平、原建平的证人证言不予认可，认为未提供相关的劳动合同，不能证明是浙江元力建设有限公司山西分公司的员工；对太原市尖草坪区人民法院（2019）晋0108民初357号民事判决书和太原市中级人民法院（2019）晋01民终3633号民事判决书真实性无异议，但认为判决书审理查明部分不能认定为另案定案依据。第三人浙江元力建设有限公司对原告提供的中国工商银行尾号为0730的历史明细清单、补充明细清单的证明内容、证人张旺平、原建平的证人证言、太原市尖草坪区人民法院（2019）晋0108民初357号民事判决书和太原市中级人民法院（2019）晋01民终3633号民事判决书无异议，认可张丽、张旺平、原建平、李德新、卢益波均系公司雇佣人员，原告转付的款项系支付公司材料款及个人工资；原告、第三人浙江元力建设有限公司山西分公司对本院向山西广兴房地产开发有限公司调取的财务记账凭证及借条、收据的真实性无异议；被告对本院向山西广兴房地产开发有限公司调取的财务记账凭证及借条、收据真实性无异议，但认为该款项为原告取走。根据原、被告及第三人举证质证和庭审情况，原、被告提供的证据均与本案具有关联。   经过对证据的分析认定，结合原、被告、第三人的陈述，本院审理查明的事实如下：   第三人浙江元力建设有限公司山西分公司系厉某个人投资公司，厉某与原告系朋友关系。2014年7月7日，第三人浙江元力建设有限公司与山西广兴房地产开发有限公司签订了《广兴国际项目建设工程施工合同》，由第三人浙江元力建设有限公司承建山西广兴房地产开发有限公司位于太原市××街开发的广兴国际项目建设工程，该工程由第三人浙江元力建设有限公司山西分公司具体施工。厉某向原告提出借用其个人银行账户转账，用于公司运营。山西广兴房地产开发有限公司经浙江元力建设有限公司山西分公司指定将工程款转入原告个人银行账户，于2015年10月22日，山西广兴房地产开发有限公司转入原告银行账户300万元；2015年10月27日，山西广兴房地产开发有限公司转入原告银行账户100万元；2015年11月4日，山西广兴房地产开发有限公司转入原告银行账户400万元；2015年11月6日，山西广兴房地产开发有限公司转入原告银行账户130万元；四笔款项合计930万元。按照厉某的要求，原告于2015年10月23日转给张丽300万；2015年10月27日转给张丽100万；2015年10月28日转给厉某5000元；2015年10月30日转给厉某2万元；2015年10月31日，转给张丽10万元；2015年11月4日，转给张旺平200000元；2015年11月5日，分三笔转给张丽375万元；2015年11月6日，转给张丽110万；2015年11月9日，转给厉某5000元；2015年11月12日，转给原建平6万元；2015年11月12日，转给厉某2600元；2015年11月13日，转给张旺平2万元；2015年11月13日，转给卢益波2万元；2015年11月13日，转给李德新2万元；十六笔款项合计9302600元。张丽是第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的财务人员，张旺平、原建平、李德新、卢益波系第三人浙江元力建设有限公司山西分公司雇佣的工人，第三人浙江元力建设有限公司山西分公司委托原告向张丽、张旺平、原建平、李德新、卢益波转付的款项系第三人浙江元力建设有限公司山西分公司支出的材料款及个人工资。根据第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的申请，本院向山西广兴房地产开发有限公司调取了浙江元力建设有限公司山西分公司与山西广兴房地产开发有限公司工程款明细中“2015年11月1日，支付安特集团代广兴房地产支付杨某1（浙江元力厉某）工程借款35万元”记账凭证，山西广兴房地产开发有限公司财务凭证档案中附有厉某个人出具的借条、山西安特经贸集团有限公司程国刚民生卡取现35万元代广兴付浙江元力公司款的记账凭证、山西广兴房地产开发有限公司收山西安特经贸集团有限公司35万元的收款收据。原告于2015年10月28日转给厉某的5000元、2015年10月30日转给厉某的2万元、2015年10月31日转给张丽的10万元，第三人浙江元力建设有限公司山西分公司自认是自己公司向原告临时借用，同意在款项转入后由原告自行扣除。庭审中，张旺平、原建平作为浙江元力建设有限公司山西分公司雇佣的工人到庭作证，认可收到原告的款项系浙江元力建设有限公司山西分公司支付的工资；李德新、卢益波虽未到庭作证，但第三人浙江元力建设有限公司山西分公司认可李德新、卢益波是公司雇佣的工人，原告向其转付的款项系支付个人工资。经本院电话核实，李德新、卢益波均认可该事实，并向本院发送了个人身份证及情况说明。   2017年1月17日，山西宏安混凝土有限公司就与浙江元力建设有限公司山西分公司、浙江元力建设有限公司买卖合同纠纷一案向本院提起诉讼。2017年3月8日，本院作出（2017）晋0108民初174号民事调解书，调解协议：一、原告山西宏安混凝土有限公司与被告浙江元力建设有限公司山西分公司、浙江元力建设有限公司共同确认二被告欠原告商品砼3345276.8元。被告浙江元力建设有限公司山西分公司、浙江元力建设有限公司于2017年4月30日前共同向原告山西宏安混凝土有限公司支付500000元，2017年5月30日前支付1400000元，剩余1445276.8元在2017年6月30日前付清。逾期未付，二被告按未付数额以5%每年支付原告违约金，至付清为止；二、被告浙江元力建设有限公司山西分公司、浙江元力建设有限公司分期付款时不能如期支付，原告有权向人民法院申请强制执行，要求被告浙江元力建设有限公司山西分公司、浙江元力建设有限公司一次性支付全部剩余未付款项。该调解书生效后，山西宏安混凝土有限公司申请执行，本院于2018年4月16日作出（2018）晋0108执恢76号执行裁定书，裁定：冻结、扣划厉某、张丽、杨某1、蒋新明、东阳市邦建工程咨询有限公司银行账户存款3822069元，如银行存款不足，对不足部分查封、扣押相应价值的财产。原告申请执行异议，本院于2018年11月30日日作出（2018）晋0108执异31号执行裁定书，裁定驳回杨某1的异议请求。案件执行期间，本院冻结杨某1个人名下存款21403.62元、两个银行的理财基金共50万元、君康人寿保险保险股份有限公司个人人身保险单50万元。2019年1月23日，蒋新明就与山西宏安混凝土有限公司、浙江元力建设有限公司、浙江元力建设有限公司山西分公司执行异议之诉向本院提起诉讼，本院于2019年3月28日作出（2019）晋0108民初357号民事判决，判决书中查明张丽系浙江元力建设有限公司职工；山西宏安混凝土有限公司提起上诉，太原市中级人民法院于2019年6月30日作出（2019）晋01民终3633号民事判决，维持原判。   另查明，根据原告的银行账户流水显示，原告在2017年存在卖房回款的记载，案涉被冻结的款项均系原告在2018年初购买。第三人浙江元力建设有限公司山西分公司负责人厉某于2017年12月27日因支付工人劳动报酬的问题，被相关部门刑事处理。浙江元力建设有限公司山西分公司的公章，已经被第三人浙江元力建设有限公司收回。第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的营业执照现已被吊销。   本院认为，案外人执行异议之诉是指案外人就执行标的享有足以排除强制执行之权利，请求法院不许对该标的实施执行之诉讼，其基于的理由是案外人对执行标的是否享有实体权益，以及人民法院的执行行为是否妨害了其所享有的实体权益。本案中，原告提交的银行交易明细、借记卡账户历史明细清单、证人张旺平证言、证人原建平证言、本院（2019）晋0108民初357号民事判决书、太原市中级人民法院（2019）晋01民终3633号民事判决书、原告及第三人浙江元力建设有限公司山西分公司负责人厉某的陈述，可以证明受第三人浙江元力建设有限公司山西分公司负责人厉某指定要求，从2015年10月22日至2015年11月6日，由山西广兴房地产开发有限公司转入原告银行账户930万元；从2015年10月23日至2015年11月12日，原告又将9302600元转给第三人浙江元力建设有限公司山西分公司负责人厉某及公司职工张丽、张旺平、原建平、李德新、卢益波，相关款项用于第三人浙江元力建设有限公司山西分公司的经营支出的事实。第三人浙江元力建设有限公司山西分公司系厉某个人投资公司，厉某作为公司负责人以公司名义进行经营活动，所产生的民事责任，应由第三人浙江元力建设有限公司山西分公司承担。本案案涉款项系原告个人所有，原告对此享有足以排除强制执行的民事权利。原告的诉讼请求，本院予以支持。在山西广兴房地产开发有限公司的工程款从原告银行账户进出之时，被告山西宏安混凝土有限公司与第三人浙江元力建设有限公司、浙江元力建设有限公司山西分公司之间尚未因买卖合同发生诉讼，案涉被冻结款项是否为第三人浙江元力建设有限公司山西分公司为逃避公司债务而故意转移的款项，缺乏证据证明。第三人浙江元力建设有限公司山西分公司自认张丽、张旺平、原建平、李德新、卢益波系本公司雇佣人员，山西广兴房地产开发有限公司进出原告银行账户款项是受第三人浙江元力建设有限公司山西分公司负责人厉某指定，用于公司经营支出工程款及个人工资，对此被告不予认可，但未能提供相关证据佐证，被告的辩解意见，本院不予采纳。原告出借账户是否存在获利行为，或者存在其他违法问题，被告应当在提供收集证据后，根据不同的情况另行处理。   依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第三百一十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条规定，判决如下：   不得执行原告杨某1个人所有的银行账户存款21403.62元、银行理财基金50万元、君康人寿保险保险股份有限公司人身保险单50万元。   案件受理费13980元，由被告山西宏安混凝土有限公司负担。   如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于太原市中级人民法院。   审判长 李宏伟   人民陪审员 周 鑫   人民陪审员 李原生     二〇二〇年十二月二十九日   书记员 田 丹