江西省寻乌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0734刑初63号公诉机关江西省寻乌县人民检察院。被告人徐国宾，绰号“油徐”，男，1978年10月20日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地江西省赣州市寻乌县，现住寻乌县。2009年7月2日，因犯绑架罪、非法持有枪支罪数罪并罚被广东省梅州市中级人民法院二审判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币10000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月13日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年12月17日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。辩护人徐明亮，系被告人徐国宾之父。被告人王平，绰号“狗二、细九二”，男，1988年11月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省赣州市寻乌县，现住寻乌县。2017年3月15日因賭博被寻乌县公安局决定行政拘留十日，罚款人民币500元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年9月6日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。辩护人王志平，寻乌县法律援助中心律师。被告人张英彬，绰号“老鼠”，男，1995年10月24日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省赣州市寻乌县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年9月6日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。被告人刘学鑫，男，1995年11月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省赣州市寻乌县，现住寻乌县。因犯寻衅滋事罪，于2016年9月13日被寻乌县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年9月6日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。被告人凌冬梅，绰号“甲哥”，男，1983年5月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省赣州市寻乌鸟县，现住寻乌县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年9月6日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。被告人乐灿，男，1988年3月8日出生，汉族，中专文化，务工，户籍地江西省赣州市寻乌县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月20日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年10月30日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。被告人钟明华，绰号“惹二”，男，1983年7月18日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地江西省赣州市寻乌县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日被寻乌县公安局刑事拘留，2019年12月17日经寻乌县人民检察院批准逮捕，同日由寻乌县公安局执行逮捕。现羁押于寻乌县看守所。江西省寻乌县人民检察院于2020年4月22日以寻检刑诉[2020]49号起诉书指控被告人徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅、乐灿、钟明华犯妨害信用卡管理罪、非法持有枪支罪，向本院提起诉讼。因受疫情影响，本院于2020年6月18日裁定本案中止审理，2020年7月24日本案恢复审理。2020年8月18日，江西省寻乌县人民检察院向本院提出延期审理建议，本院于2020年8月20日决定本案延期审理，2020年9月15日本案恢复审理。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。江西省寻乌县人民检察院指派副检察长刘玉盘出庭支持公诉，被告人徐国宾及其辩护人徐明亮、被告人王平及其辩护人王志平、被告人张英彬、刘学鑫、凌冬梅、乐灿、钟明华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省寻乌县人民检察院指控如下：一、妨害信用卡管理罪被告人徐国宾开办赣州淘世界电子商务有限公司于2018年8、9月份起，先后伙同被告人张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫等人，以每套人民币几百元至一千元不等的价格收购银行卡套件（包括银行卡及密码、U盾及密码、办卡人身份证正反面照片、银行卡绑定的手机卡），后再以每套人民币二千元至五千元不等的价格卖至柬埔寨。经审查认定，被告人徐国宾、张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫等人共计收购他人银行卡套件390套。被告人乐灿、钟明华应被告人徐国宾的要求收购他人银行卡套件转卖给被告人徐国宾等人，或者介绍他人将银行卡套件卖给被告人徐国宾、王平等人。经审查认定，被告人乐灿共收购并转卖银行卡套件共计28套,被告人钟明华共收购并转卖银行卡套件共计8套。二、非法持有枪支罪2019年4月份的一天晚上，被告人徐国宾将一支以火药为发射动力的猎枪交由被告人王平保管，后被告人王平将该猎枪藏至其位于寻乌县坪上小组老房子的二楼房梁处。经赣州市公安局司法鉴定中心鉴定，送检的枪支是以火药为动力发射弹丸的枪支，属于《中华人民共和国枪支管理法》所规定的枪支类型。为支持指控事实。公诉机关已向本院提供了相关证据，认为被告人徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅、乐灿、钟明华的行为已构成妨害信用卡管理罪，同时被告人徐国宾、王平的行为已构成非法持有枪支罪，提请本院依法惩处。同时认为，被告人徐国宾具有累犯情节、如实供述犯妨害信用卡管理罪的情节，建议对被告人徐国宾判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；被告人王平具有立功、在非法持有枪支罪中的自首、认罪认罚情节，建议对被告人王平判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；被告人张英彬具有如实供述犯罪事实的情节，建议对被告人张英彬判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；被告人刘学鑫具有如实供述犯罪事实、认罪认罚的情节，建议对被告人刘学鑫判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元；被告人凌冬梅具有如实供述犯罪事实的情节，建议对被告人凌冬梅判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；被告人乐灿具有如实供述犯罪事实、认罪认罚情节，建议对被告人乐灿判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；被告人钟明华具有自首、认罪认罚情节，建议对被告人钟明华判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。被告人徐国宾辩称，自己的行为不应认定为妨害信用卡管理罪，自己收购的银行卡是储值卡并非信用卡，同时自己不知道枪支的事情，其并未非法持有枪支。其辩护人辩称，被告人徐国宾没有买卖、伪造、窃取、骗取他人的信用卡、储蓄卡，其租用、转卖的是他人的储蓄卡（借记卡）并非是信用卡，其行为不能认定为妨害信用卡管理罪；非法持有枪支罪方面，没有第三人作证，从相关的询问笔录上，刘某5、刘某6、古某2三人的口供均是听说“油徐”有枪，但没有人见过，被告人王平因钱的事与徐国宾闹翻，该事实是王平编造的谎言。被告人王平对公诉机关指控的事实、量刑建议没有异议且签字具结，庭审中亦无异议，但称自己不清楚什么是妨害信用卡管理罪。其辩护人辩护称，对公诉机关指控的事实、罪名、量刑建议均没有异议，但认为被告人王平是受邀加入公司，且公司根据安排收购银行卡，犯罪情节较轻，其犯罪地位为从犯，同时被告人王平主动投案，并如实供述犯罪事实，且主动交代公安机关未掌握的他人犯罪线索，并经公安机关查证属实，具有自首、立功情节，建议对被告人王平的犯罪行为给予减轻处罚。被告人张英彬辩称，自己没有持有、收购信用卡，只是将自己的银行卡予以出售，不清楚自己的行为为什么构成妨害信用卡管理罪。被告人刘学鑫对公诉机关指控的事实、量刑建议没有异议且签字具结，庭审时称不清楚自己的行为为什么构成妨害信用卡管理罪，同时在本案中，自己的行为应认定为从犯。被告人凌冬梅辩称，自己没有收购银行卡，只是帮忙开车，自己的行为不构成妨害信用卡管理罪，自己并不清楚徐国宾将枪给王平保管。被告人乐灿对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人钟明华指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但提出自己具有自首的情节。本院经审理查明的事实如下：一、妨害信用卡管理罪被告人徐国宾开办赣州淘世界电子商务有限公司，于2018年8、9月份起，先后伙同被告人张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫等人，以每套人民币几百元至一千元不等的价格收购银行卡套件（包括银行卡及密码、U盾及密码、办卡人身份证正反面照片、银行卡绑定的手机卡），后再以每套人民币二千元至五千元不等的价格卖至柬埔寨。经审查认定，被告人徐国宾、张英彬、王平、凌冬梅、刘学鑫等人共计收购他人银行卡套件390套。被告人乐灿、钟明华应被告人徐国宾的要求收购他人银行卡套件转卖给被告人徐国宾等人，或者介绍他人将银行卡套件卖给被告人徐国宾、王平等人。经审查认定，被告人乐灿共收购并转卖银行卡套件共计28套,被告人钟明华共收购并转卖银行卡套件共计8套。认定上述事实的证据如下：1.物证：被告人徐国宾的信件照片、银行卡、U盾、电子支付密码器、支付密码器、电脑、笔记本电脑、保险柜、身份证、手机、刷卡器、账本、护照、港澳台通行证、台湾通行证等。2.书证（1）受案登记表、立案决定书、公安部《关于上报“1.07”特大贩卖银行卡和对公账户案件审查情况的通知》、被告人归案情况说明、抓获经过、案件说明，证实本案的案件线索来源、立案、被告人的归案情况。（2）被告人徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅、乐灿、钟明华基本情况、身份证明，证实被告人均已达负刑事责任年龄。（3）王平行政处罚决定书、刘学鑫刑事判决书的原件及复印件，证实王平的劣迹，刘学鑫的前科情况。（4）钟明华刑事判决书复印件、徐国宾刑事判决书、徐国宾释放证明书，证实钟明华、徐国宾的前科情况。（5）微信交易记录截图4张，证实乐灿与徐国宾的微信转账记录截图，时间跨度为2018年8月5日至2019年2月。（6）扣押决定书、扣押清单，证实依法对从被告人王平、张英彬、凌冬梅、刘学鑫处扣押手机。（7）传唤证、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、在逃人员登记表，证实被告人王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅、乐灿、徐国宾、钟明华的强制措施情况。（8）案件情况说明，证实经统计，被告人张英彬的百度网盘中共发现银行账户534个，依法扣押从赣州淘世界电子商务有限公司中搜查出的涉案物品含银行卡24张。（9）协助查询财产通知书、查询说明、个人客户信息查询打印，证实经查询的银行卡的开户信息与网盘中的信息相对应。（10）协助查询财产通知书、银行交易明细，证实徐国宾、王平、凌冬梅、张英彬、乐灿、钟明华等人以及赣州市淘世界电子商务有限公司、赣州市亮铖贸易有限公司、赣州市国勇泰生态农业开发有限公司的交易流水情况。（11）企业信息三份，证实被告人张英彬系赣州市亮铖贸易有限公司法人，被告人王平系赣州市淘世界电子商务有限公司法人，古某2系赣州市国勇泰生态农业开发有限公司法人。（12）协助冻结财产通知书（回执）、协助查询财产通知书，证实徐国宾在中国农业银行寻乌支行的账户、中国农业银行寻乌支行、中国建设银行寻乌支行和王平在中国农业银行寻乌支行、中国建设银行寻乌支行进行了冻结。（13）扣押决定书，证实依法从被告人徐国宾处依法扣押29件物品。（14）被告人王平QQ邮箱资料，证实王平QQ邮箱资料共计6页，记载有姓名、取款密码、U盾密码、身份证号码、银行卡号、电话号码、所属银行、用户名等信息。（15）刘学鑫微信聊天记录截图，证实有关于办理银行卡的相关聊天记录。（16）网盘打印的资料，证实王平、刘学鑫、张英彬、徐国宾分别对从张英彬网盘里打印的客户信息、银行卡信息、库存信息等文件进行指认签字。3.证人证言（1）证人谢某1、谢某2、骆某、曾某、吴某、陈某1、王某1的证言，证实他们经乐灿介绍，将自己办理的银行卡卖给乐灿，并取得了获利。同时王某1还证实了淘世界电子商务有限公司老板是徐国宾，王平也在上班，平时负责验卡（2）证人范某的证言，证实他曾将自己办理的银行卡卖给范春松，之后在2018年老鼠（即张英彬）找到他，称卖给范春松的银行卡被冻住了，让他去银行解冻，之后又带他到信用社办了一张卡，并给了他100元。（3）证人李某的证言，证实她是王平的妻子。王平自2018年底开始在寻乌县石圳坝淘世界电子商务公司上班，老板是一个叫宾哥的男子。王平知道她的所有银行卡及密码，并把她的卡拿去用了，具体做什么用她不知道。（4）证人汪某的证言，证实2019年5月份左右，他听说县城君子坝赣州淘世界有限公司有人可以介绍到柬埔寨工作，但是要先办理手机卡和银行卡。之后他就办理了三张银行卡及Ｕ盾，按照他们的要求设置了密码，并将卡送到赣州淘世界有限公司一个叫王平的人手中，后来说去不成了，他就要求把银行卡还回来，之后王平把银行卡给了他，但是Ｕ盾和手机卡都不在。（5）证人朱某的证言，证实2018年徐国宾找到他借银行卡，他将银行卡借给了徐国宾，并按照要求办了Ｕ盾和新绑定的手机卡，并设置了统一的密码。之后，徐国宾让他和刘学鑫及另外几个不认识的人去民生银行办理银行卡。（6）证人古某1的证言，证实他卖过三套银行卡给王平。（7）证人潘某1的证言，证实他卖过两套银行卡给徐国宾，该卡是王平带他去办的，王平是帮徐国宾做事的。（8）证人刘某1的证言，证实徐国宾叫他办理了一套银行卡，没有给他好处。（9）证人钟某1的证言，证实徐国宾在县城君子坝开了一个电子商务有限公司，收购他人信用卡，他前后办理过5套银行卡，徐国宾还安排人带钟某1去深圳挂失并取款，共获利2910元。（10）证人陈某2的证言，证实他办过两套银行卡给王平，未收取获利。（11）证人钟某2的证言，证实他卖了二套银行卡给钟明华。（12）证人罗某的证言，证实徐国宾让他办了2套银行卡，并无偿交给王平使用。（13）证人潘某2的证言，证实她丈夫用她的身份证办了四套银行卡，并获利2000元左右。（14）证人肖某的证言，证实通过钟明华介绍，他办理了1套银行卡，并获利800元。（15）证人刘某2的证言，证实他让他的妻妹帮徐国宾办理了2套银行卡，并绑定到了指定的手机卡上，他们没有收取好处费。（16）证人姚某的证言，证实钟明华叫他办理了两套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，提供了身份证正反面照片，他以每套1000元价格卖给了钟明华。（17）证人凌某1、凌某2的证言，证实凌冬梅叫他们去柬埔寨上班，并要求他们要办银行卡给公司用，他们办了银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，还提供了身份证正反面照片。（18）证人黄某1的证言，证实他将自己的招商银行卡（含Ｕ盾）借给华双妹使用，未收取任何好处。同时证实，淘世界是徐国宾的公司，凌冬梅、王平、和“老鼠”张英彬在那里上班。（19）证人王某2的证言，证实王平叫他办理了四套银行卡，每套银行卡绑定了新注册的手机号开通了Ｕ盾，并以800元、900元不等的价格出售给王平。（20）证人王某3的证言，证实2019年3月份，王平叫他卖信用卡给王平使用，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾。期间王平将银行卡邮寄给他让他取钱，他一共取出32000余元，获利2395元，他还向王平提供了身份证正反面照片。（21）证人黄某2的证言，证实徐国宾从2018年9月份开始倒卖银行卡，王平、古某2、刘学鑫、张英彬、凌冬梅都是在他店里淘世界电子商务有限公司做事的，2019年6月份，王平带他办理了五套银行卡，并按500元／套收购，他还提供了身份证的正反面照片给王平。（22）证人刘某3的证言，证实徐国宾开了一个淘世界电子商务有限公司，做买卖银行卡的生意，王平、古某2、刘学鑫、张英彬等人在他店里做事。2018年3月份，徐国宾叫刘某3在寻乌县赣州银行办理了一套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，还叫刘某3拍摄了身份证正反面照片发给徐国斌，徐国宾以一条硬装中华烟作为报酬。（23）证人钟某3的证言，证实2018年11月份左右，张英彬叫他办理了三套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，同时以300元或500元不等的价格予以收购。张英彬还叫他拍摄了身份证正反面照片发给他。同时证实，淘世界电子商务有限公司就是专门收别人的银行卡的，张英彬、古某2在那里上班。（24）证人王某4的证言，证实2018年7月份左右，王平叫他办理了7套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，并以800元或1000元的价格予以收购。期间，他帮王平取过两次钱约33000元，共获利600元辛苦费。王平还叫他拍了身份证正反面照片发给他。同时证实，王平和老鼠张英彬都是在淘世界电子商务有限公司上班，他们会叫人办卡卖给他们。（25）证人彭某的证言，证实2019年5月份，王平叫彭某借一张银行卡给他使用，她按王平的要求绑定了新的手机号和Ｕ盾，并将卡借给王平使用，且提供了身份证正反面照片，她没有获利。同时证实，淘世界的老板是徐国宾，王平、张英彬、古某2、刘学鑫、凌冬梅在那里上班。（26）证人谢某3的证言，证实2018年8月份左右，徐国宾叫他办理了三套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，并给了他1600元，他还拍摄了身份证正反面照片给徐国宾。（27）证人刘某4的证言，证实2019年5月左右，王平叫他办理了三套银行卡，含新注册的手机号并绑定了Ｕ盾，还拍摄了刘某4的身份证正反面照片。同时证实，王平是徐国宾的员工，平时管账、登记办卡信息，还有一个外号叫老鼠的男子也在那里上班。4.被告人的供述（1）被告人徐国宾的供述，证实2018年8、9月份，他从其朋友黄锦文处得知办到银行卡来卖给别人赚钱，于是卖了几套给别人，觉得很好好赚钱。在10月份起，他邀集张英彬、王平、凌冬梅、古某2、刘学鑫一起在他开的淘世界电子商务有限公司上班，开始每人发了1500至2500元零用钱，张英彬主要负责验卡、收卡、登记卡数，王平主要负责验卡、收卡、财务和做数据等，凌冬梅负责开车、看店，古某2负责看店，刘学鑫负责验卡、办卡、邮卡、统计数据配合王平的事务，他们都会以每套500至1000元不等的价格，在亲戚朋友那里收购银行卡拿给他，他会叫他们将卡邮寄到外面。他一般通过ＱＱ联系对方，快递方式邮寄广西崇左市，然后转到柬埔寨客户，对方确认收货后通过微信转账给付货款。一套银行卡包括银行卡一张、Ｕ盾一个，手机卡一张，银行卡转账额度要有20万元以上，统一设置密码为14×××58，Ｕ盾密码设为ａｂ14×××58，另外办卡人的身份证要拍照留底。每套收购800元，以1200元或1600元价格卖给柬埔寨，从中获利3、4万元。这些银行卡是拿到赌博网站上转账用的。乐灿、钟明华也会介绍他人来办理银行卡，他们由其安排具体与王平联系。寻乌淘世界公司于2018年12月份左右将法人过户到王平名下，并一直由王平管理。该公司起初在左岸香桂小区旁边，2017年搬至县城君子坝，期间一直没有做什么，2018年10月份起开始用于收购银行卡。另证明，收购银行卡通过介绍人的目的一是为了方便，二是万一银行卡被冻结，可以通过介绍人联系到卖卡人去银行解冻并把钱取出来。这样，中间人、介绍人也可以从中赚取差价。在收购银行卡时，他都会把相关信息登记在电脑上，存在百度网盘里，开始是王平在登记，后由张英彬登记。王平、张英彬等人都是没有固定工资的，刚开始几个月他会给他们每人1500-2500不等的零用钱。（2）被告人王平的供述，证实他自己办理过七套银行卡及其妻子李某的一张卡卖给徐国宾。2018年11月份左右，徐国宾叫他到其淘世界电子商务有限公司那里上班，后徐国宾把公司过户登记到他名下，他还以法人代表的名义在银行开通了对公账户。他在徐国宾公司主要负责收卡、验卡，并把相关信息制作表格登记到电脑里，徐国宾和外地老板联系好后，他们会把卡寄出去，再把登记了银行卡信息的表格发给对方。他还负责售后的事情，每套卡卖出去的使用时间一般为三个月，快到期时王平会联系卖卡的人询问是否要续费等，或者叫他们再去重新办理银行卡卖给徐国宾。徐国宾主要负责和外地的老板联系及安排公司的事情，他、张英彬、刘学鑫主要是在店里负责收卡、验卡、登记信息和寄卡等。一套银行卡是包括一张银行卡、一个Ｕ盾、一张手机卡，都是绑定好的，开通的银行卡一定要开通短信提示，另外还要办卡人的身份证正反面的照片，银行卡密码和Ｕ盾密码都是要求卖卡的人设置成统一的密码（银行卡是14×××58，Ｕ盾是ａｂ14×××58）。还证实，公司老板就是徐国宾，卖卡的钱都是徐国宾的账户收支，他和张英彬、刘学鑫、古某2和凌冬梅都是员工，古某2和凌冬梅负责看店和开车。而钟明华、乐灿、朱某等人会在外面收银行卡后卖给徐国宾。徐国宾除了把卡寄出去，还会直接带人去柬埔寨卖卡。（3）被告人张英彬的供述，证实2018年下半年，徐国宾成立淘世界电子商务有限公司时，他就跟着徐国宾在店里做事，这个公司是贩卖银行卡的，老板只有徐国宾一个人，他、王平、古某2、凌冬梅、刘学鑫、朱某、乐灿等人都只是给徐国宾打工。他和王平、刘学鑫平时都是负责收卡、验卡、寄卡等，古某2和凌冬梅不懂电脑，他们一般就是看店、打杂和开车。乐灿和钟明华会介绍别人办卡卖给徐国宾赚取差价。收来的银行卡都卖给了柬埔寨的客户，是徐国宾事先联系好并谈好价格，之后把客户推荐给他、王平、刘学鑫，并由对方联系发货。一般货都是先邮寄到广西，之后由专门的人负责邮寄到柬埔寨。这些人买银行卡主要用于过账和一些违法犯罪活动或者买其他人的账户用来洗钱。这些业务都是徐国宾与柬埔寨的客户对接，具体事务只有徐国宾和做账的王平知情。收取银行卡都是当事人同意由公司人员收购的，一套银行卡是50×××00左右收，卖出去则是1800-2200左右一套，包括银行卡、电话卡、Ｕ盾、户主的身份证照片，密码都必须设置成统一的14×××58。2019年7月份，徐国宾与王平闹翻后，他则顶替了王平的工作，帮徐国宾处理各种事情，做账、售后等各种事情。同时，他把淘世界电子商务公司贩卖银行卡有关的所有材料存到了自己的百度云盘里。（4）被告人刘学鑫的证言，2019年4月开始，他开始在淘世界商务有限公司那里上班的，主要就是收购一些成套的卡，再将这些卡寄出去。一套卡包括银行卡、Ｕ盾及手机号码等，另外还需要办卡人的身份证照片。公司老板是徐国宾，员工有王平、张英彬、古某2、凌冬梅还有他。其中他和王平、张英彬负责收银行卡、验卡、在电脑上登记银行卡信息和邮寄。王平还要负责售后，就是对到期的卡的处理。古某2和凌冬梅不懂电脑，他们两一般就是负责收卡、看好公司和开车。朱某、钟明华、乐灿会去收到别人的银行卡来卖给徐国宾，每套卡会以几百块钱到1000块钱的价格来收取，甚至有些人是没有收取费用的，不过每套多少钱都是徐国宾在处理或者直接转账给王平他们，再让他们转给办卡。交到店里的成套卡，先是要在电脑上登记，接着验卡，看银行卡与手机号、Ｕ盾有无绑定，如果没问题再把相关信息录入电脑，再把成套的卡和身份证拍给徐国宾，最后就按照徐国宾发的地址寄出去。他们每次邮寄卡都是徐国宾发地址，然后按照徐国宾发的地址用顺丰寄到广西。（5）被告人凌冬梅的证言，证实徐国宾在寻乌县城君子坝开了一个淘世界电子商务有限公司，该公司是通过买卖他人的银行卡、Ｕ盾赚钱。2019年1月份徐国宾叫他到他公司上班，他在徐国宾公司工作期间，主要是帮徐国宾开车，有空的时候帮忙看店和开关店门。王平、刘学鑫、张英彬在徐国宾店里做统计收购的卡、验卡、寄卡等事务，同时他们也会低价在外面收购一些他人的银行卡，古某2和他都不懂电脑，就是负责打扫卫生、开车之类的事情，乐灿和钟明华会卖卡给徐国宾赚差价。（6）被告人乐灿的供述，证实2018年7月，他通过钟明华介绍将自己的卡卖给徐国宾，银行卡含Ｕ盾并绑定在新注册的手机卡上，都要设置统一的密码，还需要身份证正反面照片。他卖自己的卡一共获利八、九千元左右。2018年12月底，他听从徐国宾的劝说开始拉亲朋好友卖银行卡。他听徐国宾说这些卡是卖到柬埔寨，用来网络赌博的。徐国宾的公司在君子坝，叫淘世界电子商务有限公司，这个公司就是买卖银行卡的，徐国宾是老板，负责联系客户卖卡等，王平、张英彬、刘学鑫是负责收卡、验卡、计数、邮寄卡，联系境外的客户等，古某2和凌冬梅就是看店、搞卫生、开车等。他不是徐国宾的员工，只是会介绍人办卡卖给徐国宾，钟明华也是会介绍人卖卡，他也不是徐国宾的员工。（7）被告人钟明华的供述，证实他是自己投案的。2018年7、8月份，他应徐国宾要求办理了两三套银行卡卖给徐国宾。一段时间后，徐国宾又要求他去办理银行卡，每套价格800元收购。之后，他又办了几套卡还介绍了他人办卡卖给徐国宾。徐国宾还带着他、古某2、凌冬梅等十余人到了柬埔寨，在那里得知那些收卡的当地人是做搞赌博网站的。同时证实，钟明华卖卡是送到淘世界电子商务有限公司给王平、张英彬、刘学鑫，负责登记和验卡，古某2和凌冬梅不懂电脑，一般就是看管公司打扫卫生和开车。乐灿也是梅州客天下的保安，不是徐国宾的员工。5.现场勘验笔录及刑事摄影照片、搜查笔录、辨认笔录等，证实寻乌县公安局依法对赣州淘世界电子商务有限公司进行现场勘查及搜查，并制作刑事摄影照片及笔录，以及对被告人的辨认。6.电子数据：绑定手机号155××××****的百度网盘，徐国宾、凌冬梅、王平、刘学鑫、张英彬的手机提取的通讯录、文档、图片、视频等记录，证实出售到柬埔寨信用卡套数、信用卡信息、公民个人信息、用卡信息以及地方银行、四大银行、出国人员紧急联系人。上述证据来源合法，内容客观真实与本案具有关联性，能够相互印证形成完整的证据链，本院予以确认。二、非法持有枪支罪被告人王平将一支猎枪藏至其位于寻乌县坪上小组老房子的二楼房梁处。2019年8月2日，寻乌县公安机关民警将该枪支查获。经赣州市公安局司法鉴定中心鉴定，送检的枪支是以火药为动力发射弹丸的枪支，属于《中华人民共和国枪支管理法》所规定的枪支类型。认定上述事实的证据如下：1.物证：来往信件，证实徐国宾在广东省揭阳监狱服刑期间与他人的来往信件。2.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本案是在侦办徐国宾、王平等人妨害信用卡管理案中发现的，并于2019年8月2日决定立案侦查。（2）案件情况说明，证实未能调取到王平老房子附近的监控视频。3.证人证言（1）证人凌冬梅的证言，证实王平在他家里喝茶时说到徐国宾以前放了危险的东西在他家里，凌冬梅没问是什么东西，但是根据他对徐国宾的了解，应该是刀枪之类的东西。（2）证人古某2的证言，证实2019年7月份左右的一天下午，王平对他说因为和徐国宾闹矛盾，要借他的车回鹅坪老家把徐国宾放在他家里的“家拉些”扔掉去。根据大家平时的习惯，“家拉些”就是指枪、棍这样的东西，古某2也听说过徐国宾有枪的事情，之后王平怎么处理的古某2就没有过问了。（3）证人刘某5的证言，证实2017年9月份，他到寻乌县城综合市场找别人，徐国宾看到他了，叫他出去，因为当时徐国宾的态度不好，他们就两吵起来了，当时徐国宾说要从车上拿到枪来打死他，但徐国宾没有拿枪出来。之后，他还把这件事告诉了刘某6，刘某6还给徐国宾打了电话。之前，他没有看过徐国宾有枪，但听很多人说徐国宾有枪，具体谁见过他不知道。（4）证人刘某6的证言，证实2017年10月份的一天晚上，刘某5打电话告诉他因与徐国宾有点矛盾，徐国宾说要拿枪来打刘某5，他听了后想要劝解就给徐国宾打了电话，可能徐国宾觉得他多管闲事，还跟他吵起来了，之后什么事也没有发生。他没有见过徐国宾拿过枪，也不知道徐国宾为什么说要拿枪打刘某5。（5）证人徐明亮的证言，证实徐国宾是他的儿子，他平时与徐国宾没有什么沟通，没有见过徐国宾携带过枪，也没有听徐国宾说过，徐国宾的物品一般都放在家里，他打扫的时候没有见过有枪，也没有听说过徐国宾平打猎。4.被告人供述与辩解（1）被告人王平的供述，证实2019年4月份的一天晚上，徐国宾对他说要放一把火枪到他家，二人遂将火枪送到文峰乡双坪村王平的新家里，过了几天他又把枪放到双坪村老房子的二楼房梁上。枪是铁质的火药猎枪，一米多长，徐国宾同时还把四个火药子弹和一个袋子都一起给了王平，袋子里有很多信件，都是寄到监狱的，收件人都是徐国宾。（2）被告人徐国宾否认非法持有枪支的事实。5.现场勘验笔录及刑事摄影照片、搜查笔录、辨认笔录，证实寻乌县公安局依法对寻乌县坪山小组王平老屋进行现场勘查及搜查，现场扣押枪一把、空子弹二枚、子弹二枚，拍摄现场照片一组，绘制现场平面示意图一张。上述证据来源合法，内容客观真实与本案具有关联性，本院予以确认。庭审时，控辩双方主要针对如下问题展开辩论：被告人的行为是否应认定为妨害信用卡管理罪并区分主从犯；被告人徐国斌是否构成非法持有枪支罪，以及被告人王平是否构成立功情节。本院对此评判如下：一、关于本案中七被告人的行为是否应认定为妨害信用卡管理罪并区分主从犯的问题。根据《关于有关信用卡规定的解释》规定，《刑法》规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付款。从这一规定可以看出，刑法意义上“信用卡”的范围认定，系针对银行或者其他金融机构发行的电子支付卡，只要具备消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的，都属于刑法意义上的信用卡，即既包括通行意义上具有透支功能的信用卡，也包括了不具有透支功能的银行借记卡。本案中被告人收购、出售、非法持有的卡虽然不是通行意义上具有透支功能的信用卡，但属于刑法意义上的信用卡，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件，被告人徐国斌、张英彬、刘学鑫、及被告人徐国斌辩护人认为被告人出售、收购的为借记卡并非信用卡的意见，本院不予采纳。同时，被告人凌冬梅虽然没有直接收购、出售信用卡，但在共同犯罪的具体分工上有所不同。被告人凌冬梅认为自己不构成妨害信用卡管理罪的辩解意见，本院不予采纳。同时，本案妨害信用卡管理罪系共同犯罪，被告人徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅在收购、出售信用卡过程中，既有分工、又有合作，不予区分主从犯，但在量刑中根据各被告人的作用予以区分。2.关于本案被告人徐国宾是否构成非法持有枪支罪的问题。经审查，本罪系因被告人王平供述发现。证据中除从被告人王平家中搜查出枪支，以及被告人王平供述该枪支系被告人徐国宾交给王平保管外，证人凌冬梅、古某2的证言仅证实听王平说徐国宾有危险物品放置王平家中，他们并不知道具体的是什么东西，证人刘某6的证言也仅证实他与徐国宾发生矛盾时，徐国宾说拿到枪来打死他，但本案未有其他证据证实徐国宾持有枪支，或徐国宾将枪支交由王平保管的事实，被告人徐国宾亦否认其持有枪支的事实。另外，被告人徐国宾的信件中亦未提到持枪的事实。因此，本案的证据虽能证明被告人徐国宾有非法持有枪支行为的可能性，但证据并不确实充分，证据链不够完整，不能够确认被告人徐国宾的行为构成非法持有枪支罪，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条规定，证据不能达到确实充分的证明标准，被告人徐国宾非法持有枪支罪的罪名不能成立。同时，因被告人徐国宾非法持有枪支罪罪名不能成立，被告人王平检举揭发徐国宾非法持有枪支行为不能构成立功，被告人王平具有立功情节的意见，本院不予采纳。综上，被告人徐国宾、王平、张英彬、刘学鑫、凌冬梅非法收购并持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人钟明华、乐灿非法收购、持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人王平非法持有以火药为动力的枪支，其行为已构成非法持有枪支罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，依法应处三年以下有期徒刑，拘役或者管制。被告人徐国宾在被判处有期徒刑刑满释放后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王平归案后如实供述自己的犯罪事实，且在庭审中认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人王平在被采取强制措施时，主动供述未掌握的非法持有枪支的犯罪事实，非法持有枪支罪具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人张英彬归案后如实供述自己的犯罪事实，且在庭审中承认自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人刘学鑫经公安机关传唤后，主动到公安机关接受讯问并如实供述自己的犯罪事实，视为具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人钟明华主动向公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，且在庭审中认罪，具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人凌冬梅、乐灿归案后如实供述自己的犯罪事实，且在庭审中承认自己的犯罪行为，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人王平、刘学鑫、乐灿、钟明华，认罪认罚，依法可以从宽处理。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百二十八条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审委会讨论决定，判决如下：一、被告人徐国宾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日至2025年11月12日止。罚金限本判决生效后十日内缴清。）二、被告人张英彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日至2024年8月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴清。）三、被告人王平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯非法持有枪支罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日至2024年2月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴清。）四、被告人凌冬梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日至2023年8月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴清。）五、被告人刘学鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日至2023年6月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴清。）六、被告人乐灿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月20日至2020年10月19日止。）七、被告人钟明华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月18日至2020年9月17日止。）八、对随案移送的银行卡43张、U盾7个、U盘1个、支付密码器1个、电子支付密码器2个、刷卡器1个、账本1本、笔记本1本、资产负债表3份、利润表3张、笔记本电脑2台、电脑主机1台、手机4部、保险柜1个，依法予以没收；对赃款人民币5820元、港币210元、柬埔寨币51500元，依法予以没收并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  黄忠信人民陪审员  袁德浩人民陪审员  李燕玉二〇二〇年十二月九日法官助理熊婷芳书记员潘广林附本案适用相关刑事法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百二十八条第一款违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。