河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0183刑初648号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人孙江英，女，1982年8月9日出生，汉族，高中文化程度，郑州市尚金鸿沣商务信息咨询服务有限公司实际经营人，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日被新密市公安局刑事拘留，于2020年6月24日经新密市人民检察院批准逮捕，次日由新密市公安局执行逮捕。被告人吴爱芬，女，1967年2月4日出生，汉族，大专文化程度，郑州市尚金鸿沣商务信息咨询服务有限公司副总经理，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月25日被新密市公安局刑事拘留，于2020年6月24日经新密市人民检察院批准逮捕，于2020年6月25日由新密市公安局执行逮捕。被告人王晓丽，女，1981年12月17日出生，汉族，大专文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月9日被新密市公安局刑事拘留，于2020年8月13日经新密市人民检察院批准逮捕，于2020年8月14日由新密市公安局执行逮捕。被告人杨忠乾，男，1963年4月12日出生，汉族，初中文化程度，中共党员，新密市苟堂镇玉皇庙村委委员，住河南省新密市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月11日被新密市公安局刑事拘留，于2020年8月13日因新密市人民检察院不批准逮捕，于2020年8月14日被新密市公安局取保候审，同年8月24日被新密市人民检察院取保候审，于2020年12月9日被本院取保候审。辩护人郑来有，河南开通律师事务所律师。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾及其辩护人郑来有到庭参加诉讼。本案现已审理终结。新密市人民检察院指控，2015年7月10日，被告人孙江英等人在新密市清岚路中兴融园南门东50米2楼注册成立郑州市鸿沣信息咨询服务有限公司，于同年7月27日变更为郑州市尚金鸿沣商务信息咨询服务有限公司，未经有关金融监管部门批准，通过被告人吴爱芬、王晓丽、杨忠乾等人以口口相传的方式，以高息借贷之名向不特定人员吸收资金用于对外放贷、经营KTV等，截止2019年7月，共向146人吸收资金88284833.96元，返还本金36310998元，返还利息14954668.09元，造成140人损失41334011.96元。其中：被告人吴爱芬协助吸收48人10657367元，造成45人损失5203548元；被告人王晓丽协助吸收33人7165874.96元，造成33人损失5528753.96元；被告人杨忠乾协助吸收10人9240400元，造成10人损失1528500元。被告人孙江英、杨忠乾分别于2020年5月21日、7月10日被传唤归案，被告人吴爱芬、王晓丽分别于2020年5月25日、7月8日到新密市公安局投案。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了以下证据：被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾供述，户籍证明、无违法犯罪记录证明、公司登记申请书等工商登记资料、借条、转账明细、银行交易明细、执行裁定书、银行短信记录、微信转账记录、支付宝交易明细、民事判决书、民事裁定书、转账凭证、审计报告、到案经过、情况说明，证人杨某1、梁某、卢某、侯某、孟某、杨某2、苏某、杨某3、李某1、李某2、楚某某、李某3、李某4、翟某等人证言等，依据以上证据材料，公诉机关提请本院以非法吸收公众存款罪追究被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾的刑事责任。被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人杨忠乾辩护人辩称，被告人杨忠乾在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。集资客户谷某1系被告人杨忠乾外甥，与被告人杨忠乾系亲属关系，谷某1的集资数额应从被告人杨忠乾的犯罪数额中扣除。集资客户周某3、周某4、王某4的集资款，已通过民事诉讼得到解决，应从被告人杨忠乾的犯罪数额中扣除。被告人杨忠乾到案后如实供述系坦白，无犯罪前科系初犯、偶犯，自愿认罪认罚并取得被害人谅解，可对其从轻处罚。被告人杨忠乾辩护人向本院提交如下证据：1、本院（2020）豫0183民初2896号民事调解书一份；2、中国工商银行电子回单二份；3、本院（2020）豫0183民初830号民事判决书一份；4、王某4解除保全申请书一份；5、新密市苟堂镇玉皇庙村村民委员会证明一份。证据1、2、3、4证明被告人杨忠乾对周某3、周某4、王某4的集资款已偿还完毕，证据5证实被告人杨忠乾工作事迹。经审理查明，2015年7月10日，被告人孙江英等人在新密市清岚路中兴融园南门东50米2楼注册成立郑州市鸿沣信息咨询服务有限公司，2015年7月27日企业名称变更为郑州市尚金鸿沣商务信息咨询服务有限公司。该公司未经金融监管部门批准，通过被告人吴爱芬、王晓丽、杨忠乾等人以口口相传的方式，以高息借贷之名向不特定人员吸收资金用于对外放贷、经营KTV等。截止2020年9月，共向146人吸收资金88284833.96元，返还本金35750998元，返还利息14954668.09元，造成138人损失40774011.96元。其中：被告人吴爱芬协助吸收48人10657367元，造成45人损失5203548元；被告人王晓丽协助吸收33人7165874.96元，造成33人损失5528753.96元；被告人杨忠乾协助吸收10人9240400元，造成8人损失968500元。被告人孙江英于2020年5月21日被传唤到案，被告人杨忠乾于2020年7月10日被传唤归案，被告人吴爱芬于2020年5月25日到公安机关投案，王晓丽于2020年7月8日到公安机关投案。另查明，被告人杨忠乾取得集资参与人谷某1、刘某2、翟某、刘某3、周某2、周某3、周某4、徐某2谅解。上述事实，有经开庭审理查证属实的被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾供述，户籍证明、无前科证明、公司登记申请书等工商登记资料、借条、转账明细、银行交易明细、执行裁定书、银行短信记录、微信转账记录、支付宝交易明细、银行电子回单、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、转账凭证、审计报告、到案经过、情况说明，证人杨某1、梁某、卢某、侯某、孟某、杨某2、苏某、杨某3、李某1、李某2、楚某某、李某3、李某4、翟某等人证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾未经有关金融监管部门批准，以高息借贷之名向不特定人员吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。新密市人民检察院指控被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。关于被告人杨忠乾辩护人辩称，被告人杨忠乾在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的意见。经查证，在案证据四名被告人供述、证人证言，证实被告人杨忠乾在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，对辩护人的该辩护意见，本院予以采信。关于辩护人辩称，根据相关法律解释规定，集资客户谷某1系被告人杨忠乾外甥，与被告人杨忠乾系亲属关系，谷某1的集资数额应从被告人杨忠乾的犯罪数额中扣除的意见。经查证，郑州市尚金鸿沣商务信息咨询服务有限公司通过口口相传的方式，公开向社会不特定人员吸收资金，集资人谷某1虽系被告人杨忠乾亲友，但不符合该项法律解释规定的情形，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采信。关于辩护人辩称，集资客户周某3、周某4、王某4的集资款，已通过民事诉讼得到解决，应从被告人杨忠乾的犯罪数额中扣除的意见。经查证，在案的民事调解书、银行电子回单，证实被告人杨忠乾已归还集资客户周某3、周某4560000元，对辩护人的该部分辩护意见，本院予以采信。在案的民事裁定书、解除财产保全申请书，不能证实被告人杨忠乾已向集资客户王某4支付集资款，故对辩护人的该部分辩护意见，本院不予采信。关于辩护人辩称，被告人杨忠乾到案后如实供述系坦白，自愿认罪认罚，并取得被害人谅解，可对其从轻处罚的意见。经查证，在案证据被告人杨忠乾供述、到案经过、谅解书、认罪认罚具结书，证实被告人杨忠乾到案后如实供述，自愿认罪认罚，并取得部分被害人谅解，对辩护人的该辩护意见，本院予以采信。关于辩护人辩称，被告人杨忠乾无犯罪前科，系初犯、偶犯的意见。经查证，在案证据四名被告人供述、证人证言、审计报告、银行交易流水等证据，证实被告人杨忠乾多次协助吸收存款，时间较长，对辩护人的该辩护意见，本院不予采信。关于被告人杨忠乾辩护人提交的证据1、2、3，庭审时控辩双方均无异议，本院予以采信；辩护人提交的证据4不能证实被告人杨忠乾已向王某4支付集资款，对该证据的证明目的，本院不予采信。辩护人提交的证据5，与被告人杨忠乾定罪量刑无法律关系，本院不予采信。被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾所犯非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人孙江英、吴爱芬、王晓丽、杨忠乾分工合作，共谋吸收存款，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人孙江英起主要作用，系主犯。被告人吴爱芬、王晓丽、杨忠乾在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，依法均应对其减轻处罚。被告人吴爱芬、王晓丽主动到案，到案后能如实供述犯罪事实，系自首，依法均可对其从轻处罚。被告人孙江英、杨忠乾到案后能如实供述犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人杨忠乾取得部分集资客户谅解，酌情可对其从轻处罚。被告人杨忠乾犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可对被告人杨忠乾宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人孙江英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月22日起至2025年5月21日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人吴爱芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月25日起至2022年5月24日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人王晓丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月9日起至2022年7月8日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）四、被告人杨忠乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）五、集资客户款项依法追缴后予以返还。（集资客户情况统计表附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  王建生人民陪审员  刘朋飞人民陪审员  岳秋丽二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  裴 炀