广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初597号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人詹浩杰，男，1990年7月7日出生，汉族，广东省饶平县人，公民身份号码445××××××××××××652，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省饶平县×××××××××××。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年6月16日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。辩护人陈嘉，广东子墨律师事务所律师。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检一部刑诉[2020]Z277号起诉书指控被告人詹浩杰犯收买信用卡信息罪、伪造身份证件罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院指派检察官黄丹霞出庭支持公诉，被告人詹浩杰及其辩护人陈嘉到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2019年年底开始，被告人詹浩杰在其租住的位于汕头市龙湖区×××××××××××××××内，通过网上（QQ或微信）收集买卖个人信用卡“套装”(如“4件套”分别是信用卡、手机卡、身份证、U盾）的上家和下家，后向上家购买个人信用卡“套装”(2至4件套)再转手卖给下家从中赚取差价;或采取将下家购买信息发给上家，由上家直接发“套装”给下家,上家收款后再将部分利润分给被告人詹浩杰的方式从中牟利。另外，被告人詹浩杰为搭配信用卡进行出售，将其事先准备的姓名、身份证号码、地址等资料通过网络的方式提供给同案人（另案处理），再由同案人根据资料制作假身份证。被告人詹浩杰在收到他人邮寄来的假身份证后进行复印，并将复印件与信用卡搭配出售。2020年6月16日，公安机关在上述地点抓获被告人詹浩杰，现场缴获持卡人为张某的中信银行卡（卡号为621××××××××××439）、中国工商银行卡（卡号为622×××××××××××××821）各1张；持卡人为赵吉胜的中信银行卡（卡号为621××××××××××486）1张，以及与之相应的身份证复印件、U盾、电话SIM卡;同时还缴获“詹浩杰”姓名的不同照片及户籍所在地的居民身份证4张和手机6部(其中1部Iphone7Plus手机系被告人詹浩杰的妻子刘某1的)、台式电脑主机1部、笔记本电脑1部。经查，上述缴获的银行卡是被告人詹浩杰购进并准备出售的。同年7月10日，经广东省公安厅治安管理局户政处鉴定：上述缴获的4张“詹浩杰”居民身份证,其中3张的制作技术特征和防伪点均不符合居民身份证的有关要求，属假证；另1张“詹浩杰”居民身份证的制作技术特征和防伪点符合居民身份证的有关要求，属真证。公诉机关认为，被告人詹浩杰收买他人信用卡信息资料，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任;被告人詹浩杰还伙同同案人伪造居民身份证，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百八十条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以伪造身份证件罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，对被告人詹浩杰应数罪并罚。缴获被告人詹浩杰的作案工具手机5部、台式电脑主机1部、笔记本电脑1部、假身份证3张、银行卡3张（附带电话卡3张、U盾1个），根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，请依法判决。提请本院依法判处。建议对被告人詹浩杰所犯收买信用卡信息罪判处有期徒刑一年九个月至二年，并处罚金；对其所犯伪造身份证件罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。公诉机关向法庭提供了相应的证据。被告人詹浩杰当庭辩称：我没有复印假身份证的行为。被告人詹浩杰对公诉机关指控其行为构成收买信用卡信息罪、伪造身份证件罪表示自愿认罪，但认为公诉机关提出的量刑建议偏重。辩护人陈嘉提出如下辩护意见：一、被告人詹浩杰收买的银行卡信息不足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，理由如下：1.从案卷的聊天记录可以反映出，被告人詹浩杰所出售的银行卡信息绑定微信后，均无法正常进行转账，案卷中证据材料无法体现出有成功转账的情况，这恰恰反映出被告人詹浩杰收买的银行卡信息不足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易；2.在被告人詹浩杰家中搜查出的三张银行卡，其中赵吉胜的银行卡在案卷材料中无法体现其信用卡信息资料是真实存在的，证人张某承认其将自己持有的一张中信银行卡和一张工商银行卡借给朋友，并非出售。3.被告人詹浩杰所卖的是储蓄卡，而非信用卡，也不是信用卡信息资料。综上，被告人詹浩杰不构成收买信用卡信息罪。二、关于伪造身份证件罪，被告人詹浩杰具有如下从轻、减轻处罚的情节：1.被告人詹浩杰归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚；2.被告人詹浩杰系初犯、偶犯，伪造的身份证件没有被实际使用过，其主观恶性较小，社会危害性较小。综上，建议法庭对被告人詹浩杰适用缓刑。经审理查明：2019年年底开始，被告人詹浩杰在其租住的位于汕头市龙湖区×××××××××××××××内，通过网上（QQ或微信）收集买卖个人信用卡“套装”(如“4件套”分别是信用卡、手机卡、身份证、U盾）的上家和下家，后向上家购买个人信用卡“套装”(2至4件套)再转手卖给下家从中赚取差价;或采取将下家购买信息发给上家，由上家直接发“套装”给下家,上家收款后再将部分利润分给被告人詹浩杰的方式从中牟利。另外，被告人詹浩杰为搭配信用卡进行出售，将其自己的姓名、身份证号码、虚构的地址、他人的照片等资料通过网络的方式提供给同案人（另案处理），再由同案人根据资料制作假身份证3张。2020年6月16日，公安机关在上述地点抓获被告人詹浩杰，现场缴获持卡人为张某的中信银行卡（卡号为621××××××××××439）、中国工商银行卡（卡号为622×××××××××××××821）各1张；持卡人为赵吉胜的中信银行卡（卡号为621××××××××××486）1张，以及与之相应的身份证复印件、U盾、电话SIM卡;同时还缴获“詹浩杰”姓名的不同照片及户籍所在地的居民身份证4张和手机6部(其中1部Iphone7Plus手机系被告人詹浩杰的妻子刘某1的)、台式电脑主机1部、笔记本电脑1部。经查，上述缴获的银行卡是被告人詹浩杰购进并准备出售的。同年7月10日，经广东省公安厅治安管理局户政处鉴定：上述缴获的4张“詹浩杰”居民身份证,其中3张的制作技术特征和防伪点均不符合居民身份证的有关要求，属假证；另1张“詹浩杰”居民身份证的制作技术特征和防伪点符合居民身份证的有关要求，属真证。上述事实，有公诉机关提交的经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、物证公安机关在詹浩杰处缴获的银行卡、身份证复印件、工商银行U盾、密码纸条。证明：詹浩杰收买的银行卡等资料。二、书证1.QQ聊天记录截图。证明：詹浩杰通过QQ通讯软件买卖银行卡的情况。2.银行客户凭单、查询单。证明：查获涉案银行卡的账户基本信息。3.公安机关扣押物品清单。证明：本案扣押涉案物品的情况。4.公安机关抓获经过。证明：詹浩杰到案的情况。5.公安机关户籍材料。证明：詹浩杰的身份情况。6.广东省公安厅治安管理局鉴定证明。证明：缴获的4张“詹浩杰”居民身份证,其中3张的制作技术特征和防伪点均不符合居民身份证的有关要求，属假证；另1张“詹浩杰”居民身份证的制作技术特征和防伪点符合居民身份证的有关要求，属真证。三、证人证言及相关辨认1.证人刘某某的证言：2019年12月份，我加了一个名为“诚信卡商”的QQ好友，他在买卖银行卡，让我帮他收集各种刷单的兼职群里的信息。如果有人想买卖银行卡可以转发给他，他收到后会发货，如果半个月或一个月后交易完成，他会给我一套20元的兼职费，后我就在各类兼职群中关注是否有人要买卖银行卡，如果有我就转发给他，他联系后发快递单号给我，我再转给群里发布买卖卡信息的QQ好友。我从去年12月份到现在大概转发了4、5次想买卡的人的信息给他，他有给我快递单号，我没有收到兼职费，因为他说这些卡发出去后没有实际签收，没有实际完成交易。他的老婆是我的老乡，我通过他老婆认识他的，只知道他的名字带有一个“杰”字。2.证人张某的证言：2020年4、5月份，我在沈阳市沈河区实名开通注册了一张中国工商银行卡（卡号：622×××××××××××××821），一张中信银行卡（卡号：621××××××××××439）。后来我在沈阳市瑞捷信息有限公司跑业务时认识的一名朋友，他让我把银行卡借给他使用一个月，承诺一张银行卡给我700元，我就把银行卡、电话卡、U盾一起给他。过了一个星期左右，他跟我说他把两张银行卡弄丢了，让我挂失，后来我忘记到银行挂失银行卡，他也没有给我钱，这件事就不了了之。3.证人刘某1的证言：我是詹浩杰的老婆。我的手机号码159×××××220是以我的身份证实名登记购买的，但是购买之后为了能将该卡插进苹果手机，我用指甲钳把手机卡剪小时剪坏了，我就没用过。我有问过我老公詹浩杰怎么不去上班，他和我说他是在做电商。四、公安机关现场平面示意图。证明：涉案现场的情况。五、被告人詹浩杰的供述、辩解及辨认：2019年底我在“饶平客家网”公众号上看到有人靠买卖“四件套”赚钱的新闻。“四件套”是指银行卡、电话卡、身份证原件、U盾，“三件套”是指银行卡、电话卡、身份证复印件（能证明开户人信息），“两件套”是指银行卡、电话卡、身份证复印件。虽然卖“四件套”有被抓的风险，但是很好赚钱，我因为手头紧、缺钱花，就开始自学如何倒卖。我先上淘宝以一块钱一个的价格购买微信广告群和QQ广告群，进入群后看群内是否有人在卖“四件套”，如果有人卖“四件套”就主动和对方联系，如果对方手头有“四件套”的资源我就和对方拿货。我拿货的方式有两种，一种是直接和对方预订货源，并索要货源信息，等找到下家后就将下家的收货信息发给拿货的上家，由上家直接发货给下家，并从中抽取50-400元不等的利润；另外一种是我和上家拿现货，上家将“四件套”寄给我，并在一个星期内寻找下家将“四件套”卖出，如果一个星期内没有卖出或者卖出后我没有给上家的钱，上家就会将银行卡注销。我所卖的基本只是“两件套”和“三件套”，没有卖过“四件套”，因为价格比较贵，我不想拿货，也没有人跟我拿“四件套”，“三件套”我卖出过两套，“两件套”我卖出大约八套左右，还有两副“两件套”和一副“三件套”在我被民警抓获时缴获了。我倒卖的银行卡每一份都有身份信息，因为客户购买银行卡和电话卡基本都会去绑定微信，微信实名认证绑定银行卡需要身份信息，如果我拿的货里面没有身份证复印件或没有注明身份证号和姓名，我就会和上家拿该套卡的卡主信息并提供给下家。有一次我在卖卡的时候，一个下家问我是否可以做假的身份证，我便找到一个可以代做假身份证的上家，让他帮我试着做几张假身份证，他让我发需要制作的假证的姓名、身份证号和地址给他，我随便写了三个地址给他，之后他就做了三张假的身份证给我。民警在我出租屋缴获四张身份证，一张是我本人的，其他三张身份证上的姓名、身份证号码和我的身份证一样，但是住址都是假的，照片也是假的。这些假的身份证质量很一般，拿出去看得出是假的，我将这几张假的身份证拍照给下家看，下家也说不行，于是我就没有帮忙下家代做假身份证。我作案时使用5部手机，一部用于与客户聊天，其他的用于挂微信发广告，同时还使用家里的电脑登陆QQ挂着升级，否则QQ会被冻结而无法作案。詹浩杰对QQ聊天记录、缴获的银行卡、身份证进行了辨认。综合本案的证据，本院作如下评析：第一，本案中被告人詹浩杰所收买的银行卡为“信用卡”。根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案查获的3张银行卡具备消费支付、转账结算、存取现金等功能，应认定为“信用卡”。第二，关于本案被告人詹浩杰行为构成收买信用卡信息的认定。本案中证人刘某某的证言、QQ聊天记录、缴获的银行卡套装与被告人詹浩杰的供述及辨认能相互印证，足以认定被告人詹浩杰通过网络以买卖个人信用卡套装的方式牟利。公安机关从现场缴获的持卡人为张某的中信银行卡1张、中国工商银行卡1张，持卡人为赵吉胜的中信银行卡1张，均附有对应持卡人身份证复印件、电话卡，手写有电话号码、密码的纸条。经公安机关对上述3个银行账户进行查询，上述3个银行账户客户名称、身份证号码均与所附的身份证复印件上相应信息相符，且上述3个银行账户目前状态正常。上述证据反映，被告人詹浩杰所收买的上述3个银行账户，均属于正常使用状态，且所附身份证信息与相关银行开户人信息一致，同时附有密码、电话卡、手机号码、U盾等正常使用银行账户所需条件，已经足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，故被告人詹浩杰上述行为已经构成收买信用卡信息罪。本院认为，被告人詹浩杰收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，其行为已触犯刑律，构成收买信用卡信息罪；其还结伙伪造居民身份证，其行为亦已触犯刑律，构成伪造居民身份证件罪。对被告人詹浩杰依法应予以数罪并罚。公诉机关指控被告人詹浩杰犯收买信用卡信息罪、伪造身份证件罪的罪名成立。鉴于被告人詹浩杰在伪造身份证件共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关对被告人詹浩杰所犯收买信用卡信息罪的量刑偏重，本院不予采纳；对被告人詹浩杰所犯伪造身份证件罪提出的量刑建议恰当，本院予以采纳。对于被告人詹浩杰当庭的辩解及辩护人提出的辩护意见，经查，辩护人关于被告人詹浩杰不构成收买信用卡信息罪的辩护意见，与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳；被告人詹浩杰触犯数罪，其行为具有较大的社会危害性，不符合法律规定适用缓刑的情形，故辩护人关于对被告人詹浩杰适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳；其余辩护意见，有事实及法律依据部分，本院可予采纳。综上，本院根据被告人詹浩杰犯罪的事实、犯罪的性质、情节和悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》的规定，判决如下：一、被告人詹浩杰犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元；犯伪造身份证件罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五千元。总和刑期有期徒刑二年九个月，并处罚金一万五千元，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月16日起至2022年12月15日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）二、扣押被告人詹浩杰作案工具手机5部，台式电脑主机1部，笔记本电脑1部，假身份证3张，银行卡3张、电话卡3张，U盾1个（详见公安机关扣押清单），予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴文州人民陪审员  郑 桅人民陪审员  方元孙二〇二〇年十二月二十一日法官 助理  汤仰聪书 记 员  郑志鹏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财务，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。