福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0104刑初465号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人吴世辉，男，1977年8月7日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省闽侯县，现住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月22日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人庄锦、北京市炜衡（福州）律师事务所律师。 辩护人吴凌升，北京市盈科（福州）律师事务所律师。 被告人洪泽勋，男，1991年6月30日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省闽侯县，现住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月22日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人张小文，福建凯峰律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2019）451号起诉书指控被告人吴世辉、洪泽勋犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员曹永康出庭支持公诉，被告人吴世辉及其辩护人庄锦、吴凌升，被告人洪泽勋及其辩护人张小文均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2016年8月左右，被告人吴世辉、洪泽勋伙同吴世铿、蔡璋海（另案处理）等人，未经工商注册登记手续，在福建省福州市鼓楼区××路××号店面合股成立“立信担保公司”。2017年8月，被害人郑某通过他人介绍到“立信担保公司”找被告人吴世辉、洪泽勋一伙借款，双方约定月息10%，管理费5%，借款期限一个月。同时，被告人吴世辉等人要求被害人郑某将名下的房产证作为抵押。2017年9月中下旬，被告人吴世辉经手向被害人郑某转账累计115.92万元，并以此前还有车贷借款10.5万元未还、协助郑某申请银行贷款需手续费4万元等为由，要求被害人郑某出具了一张金额共计131万元、落款时间为2017年9月6日的借条。其间，被告人吴世辉、洪泽勋一伙将被害人郑某与其妻子名下的房产证扣押在手，并做了受全权委托处置该房产的公证；同时伪造与郑某的虚假购销合同，诱使被害人郑某将上述房产抵押给银行申请贷款126万元，于2017年10月16日放款至被告人洪泽勋的账户。随后，在双方事先未约定逾期还款利息及违约金的情况下，被告人吴世辉、洪泽勋一伙经商量，由被告人吴世辉等人具体操作，以受全权委托处置房产的公证为要挟，肆意要求被害人郑某按15天计算逾期时间、按30%计算月息，偿还所谓的逾期利息19万元，并支付违约金8万元。至2017年12月底，被告人吴世辉、洪泽勋一伙先后以管理费、逾期利息、违约金等名目诱骗，要挟被害人郑某还款累计189.1万元，超过本金62.68万元，并予以分赃。 2018年9月21日，被告人吴世辉、洪泽勋分别在福建省闽侯县××镇海韵国际20栋406单元、福建省福州市××小区××栋××室被福州市公安局仓山分局民警抓获归案。 公诉机关认为，被告人吴世辉、洪泽勋伙同他人以非法占有为目的，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人洪泽勋在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人洪泽勋到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。就上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。 被告人吴世辉辩称：其不构成犯罪，只是多赚了利息。 被告人吴世辉的辩护人提出的辩护意见：被告人吴世辉不构成诈骗罪，请求依法判决吴世辉无罪，即使最终认定吴世辉构成诈骗罪，也应认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚。理由如下：1、吴世辉主观上并无非法占有郑某财物的目的。吴世辉与郑某之间仅存在民间高利借贷的关系，且从一开始双方就对利息及管理费用进行明确约定，吴世辉等人只是为了获取利息收益，并无其他非法目的。2、吴世辉客观上并无实施欺诈行为。本案中吴世辉与郑某之间存在的是真实的民间借贷关系，不存在制造民间借贷假象或者制造资金走账流水等虚假给付事实，也不存在恶意垒高借款金额的情形，没有故意制造违约或者肆意认定违约，也没有实施各种软硬索债办法，在郑某逾期无法还款之后，吴世辉等人也只是正常的打电话要求还款，并没有上门逼债，没有使用暴力或软暴力。3、与郑某情况类似的其余几起高利借贷行为未被认定为诈骗，本案也理应不构成犯罪。 被告人洪泽勋辩称：其没有投钱参股，也没有参与分赃62万元，只是拍了郑某写的借条传给吴世辉，叫吴世辉给郑某转钱，其他事情其都没有参与，不构成诈骗罪，如果确实触犯法律，其愿意认罪认罚。 被告人洪泽勋的辩护人提出的辩护意见：涉案的事实、证据不足以认定被告人洪泽勋构成诈骗罪，即便认定被告人洪泽勋构成犯罪，被告人洪泽勋也是处于从犯地位、作用轻微，主观恶意极小，且无获利，无任何前科，应对其判处较轻刑罚。理由如下：1、现有证据不能认定被告人洪泽勋有实施诈骗他人财产的主观故意和客观行为。2、被告人洪泽勋并未实施“诈骗”的相应手法、手段，也并未以非法占有被害人房产及其他财产为目的，更未采取故意使被害人违约、非法拘禁、暴某、虚假诉讼等非法手段。3、本案涉案金额应扣除郑某为办理贷款的介绍费4万元。 经审理查明： 2016年8月左右，被告人吴世辉、洪泽勋伙同吴世铿、蔡璋海（另案处理）等人，未经工商注册登记手续，在福建省福州市鼓楼区××路××号店面合股成立“立信担保公司”。2017年8月，被害人郑某通过他人介绍到“立信担保公司”找被告人吴世辉、洪泽勋一伙借款，双方约定月息10%，管理费5%，借款期限一个月。同时，被告人吴世辉等人要求被害人郑某将名下的房产证作为抵押。2017年9月中下旬，被告人吴世辉经手向被害人郑某转账累计115.92万元，并以此前还有车贷借款10.5万元未还、协助被害人郑某申请银行贷款需手续费4万元等为由，要求被害人郑某出具了一张金额共计131万元、落款时间为2017年9月6日的借条。其间，被告人吴世辉、洪泽勋一伙将被害人郑某与其妻子名下的房产证扣押在手，并做了受全权委托处置该房产的公证；同时伪造与郑某的虚假购销合同，诱使被害人郑某将上述房产抵押给银行申请贷款126万元，于2017年10月16日放款至被告人洪泽勋的账户。随后，在双方事先未约定逾期还款利息及违约金的情况下，被告人吴世辉、洪泽勋一伙经商量，由被告人吴世辉等人具体操作，以受全权委托处置房产的公证为要挟，肆意要求被害人郑某按15天计算逾期时间、按30%计算月息，偿还所谓的逾期利息19万元，并支付违约金8万元。至2017年12月底，被告人吴世辉、洪泽勋一伙先后以管理费、逾期利息、违约金等名目诱骗，要挟被害人郑某还款累计189.1万元，超过本金62.68万元，并予以分赃。 2018年9月21日，公安机关在福建省闽侯县××镇海韵国际20栋406单元抓获被告人吴世辉，在福建省福州市仓山区抓获被告人洪泽勋，并从被告人吴世辉住处查获借条九张、空白借款合同一张、银行卡十张、苹果手机一部；从被告人洪泽勋住处查获银行卡两张、苹果7手机一部，并对上述物品予以扣押。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人郑某的陈述及辨认笔录，证实2016年8月份，他经一个自称“陈子龙”的介绍，向立信担保公司吴世辉借款。他先以车辆抵押向吴世辉借款15万元，实际到账12万元，每天他要还给对方1.5万元，之后他在2017年9月8日、2017年9月9日将3万元打给吴世辉，2017年9月10日将1.5万元打给洪泽勋，因为他外面还有一些借款要还，然后他就以房子去银行做抵押贷款开始向吴世辉那边借款还其他人的借款。吴世辉说可以借131万元先帮他把欠担保公司的债务全部结清，月息10%，每月利息大约13万元，借款时间一个月，条件是他要把位于福建省福州市晋安区××路××花园××座××单元的房子抵押给农业银行。他答应后从农业银行抵押房产借款130万元，月利息0.6%，借款期限十年，分120期还清，等额本息，每个月要还14800元。从农行贷款130万元，被吴世辉收取4万元手续费，他实际到手126万元。因为农行贷款没有在一个月之内放款，大约拖了10天左右。这时候吴世辉就漫天要价，说他借款大约借了40天时间，前面一个月利息还是按百分之十算，后面延长的10天利息要按月息百分之三十计算，而且他到期没有还款，算违约，反正他从农行贷款130万元全部还给吴世辉后还欠吴世辉38万元，之后吴世辉介绍他去其他公司借款还清欠这38万元。吴世辉先介绍了“蓓蓓”。“蓓蓓”又介绍他到位于福州市晋安区××大厦××楼的“长宽公司”借款。当时长宽公司接待他的人叫小郭，他跟小郭谈好向他们公司借款50万元，把他位于福建省福州市晋安区××路××花园××座××单元的房子二押抵押给他们公司，借款50万元，借款5年时间，分60期还清，等额本息还款，每个月还7000多元（具体金额他忘记了）。他当时向长宽公司借款的时候签订了很多空白的合同，还有房产转让合同、代为开锁合同、房屋腾退合同等。签完后，他和他老婆一起去房产中心做手续，把房子二押给长宽公司，然后长宽公司就放款给他，50万元实际到手42万元，他还给吴世辉38万元结清债务。他向长宽公司借款50万元后，第一期他就还不上，长宽公司说他还不上钱要收取他每天5000元的违约金，也不肯让他再分期还款了，要求他一次性还款56万元。并要求他卖房子还钱。他不同意，但是长宽公司说管他同意不同意，之前他签订了那么多合同，这房子不卖也得卖。长宽公司还联系了很多中介到他家中看房子，但是房子一直没有卖出去，所以他欠长宽公司的钱就一直拖着。2018年7月23日，福州市鼓楼法院联系他，长宽公司到法院起诉他了，让他过去应诉。他经核对银行流水账单等，他与吴世辉、洪泽勋等人签订了131万元借条，吴世辉、洪泽勋等人转给他合计126.42万元，他提供的房子抵押公证后，吴世辉、洪泽勋等人以管理费、违约金、逾期利息等名目诱骗、要挟他还款合计189.1万元，超过借款本金62.68万元。经对照片进行辨认，被害人郑某辨认出被告人吴世辉、洪泽勋。 2、证人林某的证言，证实他是中国农业银行福州浦上支行工作人员。郑某有找他贷过款。因为当时办理贷款的人员很多，他对郑某的印象不是很深，之后郑某欠款未还，他们银行有找郑某催收，之后才对郑某这人有点印象。郑某是在2017年9月18日到他们银行签字的，之前郑某是否有到他们银行他不清楚。他只记得郑某是和其老婆一起过来办理的，是否有其他人他不清楚。他们办理贷款到放款大概需要一个月的时间。郑某是2017年9月18日办理的贷款业务，2017年10月16日放款。他们是正常办理贷款业务，不存在有人恶意拖延时间。郑某办理了房产抵押贷款，房子是福建华泰房地产评估咨询有限公司评估的，评估价格为180.1万元（税后），单价每平方米18712元，他们给出的抵押贷款申请额度为126万元，当时郑某提供给他们一份购销合同，购销合同内容为购买家具，收款人为洪泽勋，并附有对方的账号，审批放款后这笔钱直接打给洪泽勋。他可以提供郑某房子的评估报告和郑某办理贷款申请的一些材料给民警。 3、户籍信息，证实被告人吴世辉、洪泽勋作案时已达到刑事责任年龄。 4、到案经过，证实2018年9月21日6时许，公安机关在福建省闽侯县××镇海韵国际20栋406单元抓获被告人吴世辉，在福建省福州市仓山区抓获被告人洪泽勋。 5、搜查笔录、借条、空白借款合同、房屋所有权证、国有土地使用权证、扣押清单等，证实公安机关于2018年9月21日5时1分至5时15分对被告人吴世辉位于福建省闽侯县××镇海韵国际20栋406单元住处进行搜查，查获陈恒的房产所有权证一本、陈恒的土地使用权证一本、借条九张、空白借款合同一张、银行卡十张、苹果手机一部；于2018年9月21日5时36分至5时47分对被告人洪泽勋位于福建省福州市仓山区住处进行搜查，查获银行卡两张、苹果7手机一部，并对上述物品予以扣押。 6、被害人郑某与中国农业银行股份有限公司福州仓山支行《个人担保借款合同》、不动产登记证明、放款凭证、福州雅思家具有限公司与郑某的购销合同（收款人洪泽勋，账号6236××××5599，开户行中国建设银行福州市金山万达支行）（上述书证应要求公安机关补充提取笔录），证实郑某在吴世辉等人操纵下用自己的房产抵押向银行贷款情况，放款126万元打入洪泽勋的账户。 7、被告人吴世辉、洪泽勋银行流水及吴世辉签字的统计表格，证实吴世辉两个账户共转款给郑某账户1438200元，郑某账户共转款给吴世辉账户790500元；2017年10月16日，郑某账户转款126万元给洪泽勋账户。 8、委托书、公证书，证实厦门市鹭江公证处于2017年9月14日为郑某、何玲夫妇与吴世辉出具公证书，证明双方的委托书合法有效。上述委托书体现：郑某、何玲委托吴世辉全权代理其夫妇所有的位于福建省福州市晋安区××镇××路××号××花园××＃楼××单元房产，落款时间2017年9月13日。 9、接受证据材料清单，证实2019年5月15日，林某向公安机关提供郑某办理房产抵押贷款申请材料，包括福建华泰房地产评估咨询有限公司闽华泰房估（2017）602768号房地产抵押估价报告、郑某的个人信贷业务申请表、郑某的申请报告、贷款用途声明、郑某的声明与保证、中国农业银行个人贷款谈话笔录、郑某、何玲同意抵押承诺函等。 10、被告人吴世辉在侦查阶段的供述，供认2016年8月份左右，他和吴世铿、洪泽勋、蔡璋海四人在福州市鼓楼区××路××号店面开了立信担保公司，口头约定，他占20%的股份；吴世铿占20%的股份，洪泽勋占10%的股份，蔡璋海占50%的股份。公司具体业务就是通过借款给他人赚取高额利息。有业务他们一起出钱，赚钱了就按比例来分红，蔡璋海主要负责出资，他和吴世铿主要负责公司的业务，洪泽勋是他们商量的时候有在，洪泽勋主要负责公司的一些打杂的事情。有的是外面担保公司的中介介绍客户过来，有的是自己寻找的客户，有些客户是直接到他们开在福州市鼓楼区××路××号的门店来办理。2018年1月份左右公司就关掉了，因为公司所从事的担保借款是不合法的，严打期间，所以就关掉了。郑某刚开始时有在他这边用小车和行驶证抵押借款过，后郑某欠了很多人的钱，就在他这边用其房子抵押贷款向他们借款。2017年8月底，他认识的一个外号叫“陈子龙”（男，年龄大约30多岁，连江口音，电话号码158××××6243，是外面担保公司的中介）的介绍郑某到他这边，当时他了解到郑某欠了十几家的小额担保公司的钱，郑某告诉他外面欠了100多万要向他们借钱，让他帮忙把之前欠的那些担保公司的钱都结清。他问郑某在福州是否有房子，郑某说有房子，即福建省福州市晋安区××路××花园××座××单元，郑某之前就有在他这边用车子和行驶证抵押贷款还欠8万元，然后他要求郑某将这套房子拿到银行做抵押贷款，他才会借钱，郑某也答应了，后郑某就将这套房子的房产产权证放在他这边，他跟郑某口头约定利息（1万元一天是33元，一个月是1000元，也就是月利息是10%），借款期限是一个月，期间借款管理费按总借款的5%收取，他还跟郑某说会去银行找关系办理其房子的贷款，这要收取2%的手续费跟介绍费一共是4万元，郑某都答应了，之后他就从2017年9月6日开始陆续给郑某转账，在这一个月期间都是郑某要还给他人的借款多少，他就让郑某写借条后通过银行卡转账给郑某的，他给郑某第一笔转账后的一、两天，他要求郑某去做房子公证的事情，郑某就去求其老婆，郑某老婆也答应了，他就带着郑某和其老婆一起去福州市公证处做房子公证委托他进行银行抵押贷款，做完公证后郑某房子的产权证等材料就放在他这边，他就跟吴世铿沟通办理银行贷款的事情，之后吴世铿联系到在仓山区这边的农业银行办理，后面办理贷款业务的人就通知郑某去签字确认放款，郑某银行办理贷款是130万元，其中4万元是办理贷款的手续费跟介绍费，已被他们委托的中介收走了，郑某实际到款是126万元。2017年9月底他帮郑某还完这些借款时算了一下一共是131万元，然后他就让郑某写了一张131万元的借条，郑某写完这张欠条后他就将之前郑某在他这边写的借条还给郑某。2017年10月16日银行房子抵押贷款放款到洪泽勋的银行卡上，后面他就跟郑某说在他这边的借款已经超期了，是要付高额利息加违约金的。郑某房子抵押贷款，银行放款到洪泽勋的银行卡上是126万元，还欠他们本金是5万元、一个月的利息是13.1万元、管理费是6.55万元，后面郑某超期了10天左右，他就威逼对方要按照约定利息的三倍计算，之后他结算的时候是按照15天计算，超期的利息就是19万元，还有超期还款要收取违约金8万元，后面他就经常给郑某打电话催其还这些钱，不然利息的钱只会越来越多，还有其房产产权证也都在他这边，他告诉郑某他们有做公证的，他可以将房子进行处理，在他一直威胁下郑某陆续给他转了二、三十万元，到11月底他告诉郑某还欠他37.5万元，郑某就提出异议问他为什么还有这么多钱要还，他就说是超期要付的高额利息还有违约金的钱，不还的话房子所贷款的材料都在他这边其也不好过，后面郑某答应还这笔钱。2017年12月底他介绍郑某认识了外面担保公司的中介林舒贝，然后郑某就到长宽公司做房子二押借款了50万元，之后郑某就将后面所欠他们的37.5万元转到他的账户上，后他就将房子的所有材料还给郑某。当时他有把郑某借款的情况跟洪泽勋说，因为洪泽勋也有在公司上班，有10%的股份，洪泽勋的股份是从他姐夫吴世铿那边拿的，后洪泽勋也有一起出资通过他借款给郑某，郑某将房子抵押给银行，银行放款是洪泽勋的银行卡接收了这笔还款，之后郑某没有还完这些钱，他们有商量怎么做，洪泽勋有分红了3万元。2017年9月6日郑某以车辆抵押借款15万元，当时郑某有还了4.5万元，还剩余10.5万元，后面因为郑某以房子来做抵押了，然后他们就将车子还给郑某，这部分的借款就算到房子抵押借款当中。后来郑某陆续向他们借款，借款的金额算起来有115.92万，加上郑某办房子抵押的介绍费要4万元，加起来的金额就有131万元。 11、被告人洪泽勋在侦查阶段的供述及辨认笔录，供认他从2013年开始帮他姐夫吴世铿开车，当时吴世铿独自一人在外做金融放贷。大概2016年10月份，吴世铿、吴世辉、蔡璋海和他在台江区宝龙附近时代名城成立了一家贷款公司叫立信担保有限公司，吴世铿占两成股份、吴世辉占两成股份、蔡璋海占五成股份，他出资10万元份占一成股，公司原始资金一共100万元。他平时会参与调查客户的住处或者跟着客户看客户是否有到银行办理业务，给公司里的其他几个股东开车带他们跑业务，还有就是帮忙打打下手，有些股东不在的时候他会帮忙办理一些业务。吴世铿、吴世辉、蔡璋海三人都有自己的客户，他们就是来接待客户，和客户约定贷款的具体事项。公司的款项一般都是从吴世辉那边走，吴世辉还有记账。公司主要做的是给需要资金的客户提供抵押贷款业务，他们从中抽取高额的利息。客户到公司办理抵押贷款业务，公司会对客户的材料进行审核，急用钱的客户会将资产抵押给他们公司，他们公司评估完后，会让客户签一张借条，之后公司资金给客户，他们从中收取手续费等其他费用。公司的放款和收款是通过银行账户转账，放款和收款用的是不同的账户，不容易被发现收取了高额费用，这个行业都是这样的规则，都是这样操作的。郑某是他们公司的一个客户。2017年9月份，郑某在找他们公司借款的时候在外面已经借了十几家担保公司的钱，郑某求他们借钱。这个单是吴世辉牵头做的，后期他才知道郑某一共借了131万元。郑某是这样的情况，今天过来借一笔偿还一家担保公司的钱，明天又过来借一笔偿还另一家担保公司的欠款，如此循环一直到其还清在外十几家担保公司的债务。他们刚开始借钱的时候就提出要以房产来抵押，当时郑某叫其老婆来他们公司，郑某的老婆一开始一直不肯，后来经过郑某的哀求，其老婆最终答应了抵押房子借款。他们就是在郑某夫妻答应抵押房产借款之后，对其房子做了公证，才答应郑某借款用于偿还其他担保公司的债务。每一次郑某向他们借款偿还外债的时候，他们都有让郑某写一张收条，最后等郑某的十几家担保公司债务都偿还了，他们就把之前的这些收条都销毁掉了，最后算下来郑某一共是向他们借了131万元。借款合同是在结清其他欠款债务后才签订的，但是借款的时间是以第一笔时间（也就是2017年9月6日）开始起算的，一直还到2017年9月25日，才将郑某在外的债务结清，他们与郑某是在这个时候才签的借款合同，但是借款时间是2017年9月6日。签订合同时与郑某签订了借条、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁协议、借款承诺书（关于违约金问题的，到期未还款是每日按本金的10%收取违约金）。这些五件套合同签订完后，由吴世辉对这单子进行跟踪。后面郑某在约定的一个月期限内没有还钱，吴世辉打电话让郑某还钱，他们在对郑某这单生意进行结算的时候，他才知道当时吴世铿、吴世辉是用他的建设银行卡收郑某抵押房子的贷款共126万元，因为他这张建设银行卡都在吴世铿手上使用，所以他不知道这126万元后面打到哪里。结算时他们四人围坐一起聊，他才知道这单子有赚了30多万元。郑某这笔贷款是吴世辉牵头做的，很多的事情是吴世辉在做。吴世辉不在的时候，他就帮忙让郑某写收条，然后拍照，微信发给吴世辉，吴世辉就会给郑某放款。经对照片进行辨认，被告人洪泽勋辨认出吴世辉。经对现场进行辨认，被告人洪泽勋确认福州市台江区××路××号店面系2016年10月份至2018年1月份期间其与吴世辉等人合资开设立信担保公司的具体地点。 上列证据均经庭审举证、质证，查证属实。 本院认为，被告人吴世辉、洪泽勋伙同他人以非法占有为目的，假借“民间借贷”的幌子，通过制造资金走账流水等虚假给付事实、恶意垒高借款金额、软硬兼施“索债”等方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴世辉在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人洪泽勋在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人吴世辉关于其不构成犯罪，只是多赚了利息的辩解，与事实不符，不予采纳。被告人吴世辉的辩护人关于被告人吴世辉不构成诈骗罪，以及即使最终认定吴世辉等人构成诈骗罪，吴世辉也只是从犯的辩护意见，理由不能成立，不予采纳。被告人洪泽勋关于其没有投钱参股，也没有参与分赃62万元，不构成诈骗罪的辩解，与事实不符，不予采纳。被告人洪泽勋的辩护人关于涉案的事实、证据不足以认定被告人洪泽勋构成诈骗罪的辩护意见，与事实不符，不予采纳；关于即便认定被告人洪泽勋构成犯罪，被告人洪泽勋在本案中也是处于从犯地位的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴世辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月22日起至2028年9月21日止。罚金应于本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人洪泽勋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月22日起至2022年3月21日止。罚金应于本判决生效后五日内缴纳。） 三、责令被告人吴世辉、洪泽勋退赔被害人郑某的经济损失人民币626800元。 四、扣押在案的被告人吴世辉的苹果手机一部，被告人洪泽勋的苹果7手机一部，予以没收，由扣押单位福州市公安局仓山分局上缴国库；扣押在案的被告人吴世辉的银行卡十张，被告人洪泽勋的两张银行卡，予以没收；扣押在案的陈恒的房产所有权证一本、土地使用权证一本，由扣押单位福州市公安局仓山分局发还给陈恒。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡文建 人民陪审员  程顺利 人民陪审员  陈 灼 二〇二〇年十二月十二日 法官 助理  刘培玲 书 记 员  张**君 附法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。