福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初150号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人邱爱香，女，1967年5月8日出生，籍贯：福建省连江县，汉族，文盲，无固定职业，户籍地：福建省福州市晋安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月17日被刑事拘留；于2019年8月23日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人吴光辉、林嫩妹，福建元一律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉[2020]33号起诉书指控被告人邱爱香犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察官助理林怀德出庭支持公诉，被告人邱爱香及其辩护人吴光辉到庭参加诉讼。期间，因新冠疫情发生，本案于2020年4月2日中止审理，于2020年12月11日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年至2016年期间，在福州市晋安区××路××号××花园××楼××堡内，被告人邱爱香多次组织召集邱某2、刘某、陈某1、陈某2、邱某1、邱某3、黄某等几十位连江县晓澳村民及其会脚亲戚等进行民间标会活动，并制作会单，其中2015年10月30日起会至2018年8月15日结束，系人民币3000元（以下币种均为人民币）的会，会员人数53人；2016年10月5日起会至2019年8月5日结束，系3000元的会，会员人数52人。被告人邱爱香在明知无资格吸收公众存款情况下，仍进行变相吸收公众存款活动，至今为止，共吸收邱某2、刘某、陈某1、陈某2、邱某1、邱某3、黄某七位受害者会钱累计高达1505390元，2019年8月12日，邱爱香儿子邱某4退还邱某2、刘某、陈某1、陈某2四位受害者32.3万元，目前造成邱某1、邱某3、黄某3位被害人直接经济损失达716235元。公诉机关当庭变更直接损失为787000元，非法吸收的金额为1593235元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了会单、会钱合计、电话记录、自诉材料、收款收据、银行明细、银行流水、业务凭证、民事裁定书、谅解书、到案经过、户籍证明、省内嫌疑人身份证明、连江县人民法院案件移送函、接受证据清单、银行卡交易明细清单、存款明细账、借条、情况说明等书证；证人潘某、邱某4的证言；被害人陈某1、陈某2、邱某1、邱某2、邱某3、黄某、刘某等人的陈述；被告人邱爱香的供述与辩解；福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的闽海财审字（2019）第980-1号专项审计报告等证据。 公诉机关认为，被告人邱爱香非法吸收公众存款，数额为1593235元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱爱香认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人邱爱香有期徒刑三年，并处罚金。 被告人邱爱香对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人邱爱香犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名及量刑建议均无异议，提出的辩护意见是：一、邱爱香认罪认罚。二、邱爱香具有以下法定、酌定从轻、减轻处罚的情节：1、邱爱香经民警传唤后主动到案接受讯问，到案后如实供述，具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。2、邱爱香系初犯、偶犯，可以酌定从轻处罚。3、邱爱香积极赔偿四位被害人损失32.3万元，并取得谅解，可以酌情从轻处罚。 经审理查明，2014年至2016年期间，在福州市晋安区××路××号××花园××楼××堡内，被告人邱爱香多次组织召集邱某2、刘某、陈某1、陈某2、邱某1、邱某3、黄某等几十位连江县晓澳村民及其会脚亲戚等进行民间标会活动，并制作会单，其中2015年10月30日起会至2018年8月15日结束，系3000元的会，会员人数53人；2016年10月5日起会至2019年8月5日结束，系3000元的会，会员人数52人。被告人邱爱香在明知无资格吸收公众存款情况下，仍进行变相吸收公众存款活动，至今为止，共吸收邱某2、刘某、陈某1、陈某2、邱某1、邱某3、黄某七位受害者会钱累计高达1593235元。2019年8月12日，邱爱香儿子邱某4退还邱某253000元，退还刘某120000元、退还陈某150000元、退还陈某2100000元，邱某2、陈某2、陈某1、刘某对邱爱香的行为表示谅解，并自愿放弃向邱爱香主张剩余标会款项及利息。目前，邱爱香的非法吸收公众存款行为造成邱某1损失362010元、邱某3损失111490元、黄某损失313500元，3位被害人直接经济损失达787000元。 另查明，2019年7月17日福州市晋安分局经济侦查大队民警电话通知被告人邱爱香到该队接受调查，邱爱香到案，如实供述自己的罪行。 上述事实有经庭审质证、确认的会单、会钱合计、电话记录、自诉材料、收款收据、银行明细、银行流水、业务凭证、民事裁定书、谅解书、到案经过、户籍证明、省内嫌疑人身份证明、连江县人民法院案件移送函、接受证据清单、银行卡交易明细清单、存款明细账、借条、情况说明等书证；证人潘某、邱某4的证言；被害人陈某1、陈某2、邱某1、邱某2、邱某3、黄某、刘某等人的陈述；被告人邱爱香的供述与辩解；福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的闽海财审字（2019）第980-1号专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邱爱香非法吸收公众存款，数额为1593235元，数额巨大，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人邱爱香犯罪后，主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。邱爱香赔偿部分被害人损失，并取得谅解，酌情对其从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人邱爱香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2022年7月16日止，罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。 二、责令被告人邱爱香向被害人邱某1退赔人民币362010元、向被害人邱某3退赔人民币111490元、向被害人黄某退赔人民币313500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  范晓玲 人民陪审员  叶冰冷 人民陪审员  陈 燕 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  周严颖 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。