福建省厦门市湖里区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0206刑初141号 公诉机关厦门市湖里区人民检察院。 被告人吴开华，男，1982年10月25日出生，汉族，高中文化，住福建省福州市仓山区。2019年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人汤智琦、陈慧俐，北京大成（厦门）律师事务所律师。 厦门市湖里区人民检察院以湖检二部刑诉〔2020〕67号起诉书指控被告人吴开华犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派检察员代萍竹出庭支持公诉，被告人吴开华及辩护人汤智琦、陈慧俐到庭参加诉讼。本案中止审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控,2016年3月，吴辰峰、曹梅珍（另案处理）商议在本市湖里区万达写字楼成立犯罪单位福建七鹰投资管理有限公司（下称七鹰公司），从事艺术品投资等，吴辰峰负责公司的运营。公司成立以后，经吴辰峰与张品光（另案处理）、被告人吴开华商议，七鹰公司建立华尔特币拆分盘投资平台，以投资艺术品为幌子，宣称吴东升为其公司董事长，推广虚拟积分拆分盘项目，形成金字塔发展机构，并通过网络、宣讲会等进行宣传，以高额返利为诱饵，向社会公布银行账户以吸收公众资金。具体模式如下：投资者以人民币700元为单位购买“华尔特积分”，即人民币700元可以购买华尔特积分100分，分为消费积分（该积分可以在网络商城消费，购买公司拍卖的字画、小电器等）、艺术积分（类似于现金券，可以在商城消费，也可以提现，但需满100分才能提现，且提现时收取手续费）、电子积分（即华尔特币，公司承诺在一定时间对该积分进行拆分，即翻倍，例如40分可变80分；该电子积分可随时转卖给他人，但转卖时公司收取手续费，且公司代为收取买家的款项，再将该款项按比例转化为上述消费积分和艺术积分）。投资者除可以通过拆分积分盈利外，还可通过推荐他人购买等方式获得积分以盈利。投资者按投资金额的多少被分为不同等级的会员，会员等级与返利挂钩，公司承诺投资2个月左右回本，一年左右达到3-5倍收益。 被告人吴开华明知七鹰公司从事拆分盘集资一事，作为公司副总经理，负责组织商会、向客户讲解、推广及运营华尔特投资平台，为七鹰公司吸收公众存款提供帮助。 期间，该公司使用下列账户用于吸收公众存款，合计人民币35286420元，具体如下： 1.使用户名为黄金龙、卡号为6212××××5788的银行账户收取杨绿馨转交的公众存款共计人民币793800元； 2.使用户名为曹梅花、卡号为6228××××1870的银行账户收取杨绿馨转交的公众存款共计人民币1152000元；收取姜金芝转交的公众存款共计人民币6674500元，收取郏华辉转交的公众存款共计人民币4396000元； 3.使用户名为纪龙泉、卡号为6228××××4070的银行账户收取杨绿馨转交的公众存款共计人民币199000元，收取姜金芝转交的公众存款共计人民币666000元； 4.使用户名为吴某、卡号为6217××××9278的银行账户收取杨绿馨转交的公众存款共计2033500元，收取姜金芝转交的公众存款共计人民币14287500元； 5.使用户名为吴某、卡号为6228××××9279的银行账户收取张某转交的公众存款共计人民币481950元； 6.使用户名为曹子贵、卡号为6227××××4234的银行账户收取杨绿馨转交的公众存款共计人民币762750元；收取张某转交的公众存款共计人民币154700元；收取吴建明转交的公众存款共计人民币1708720元，收取张晓霞转交的公众存款共计人民币1976000元。 2016年5月，出现投资者投资无法变现的情况，后该平台难以为继，会员至七鹰公司要求返还款项，吴开华等人逃匿。 2019年9月5日，被告人吴开华在本省福清市音西街道清盛大道9号富贵世家一期附近被公安机关抓获，到案后如实供述自己罪行。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了集资参与人郏华辉、姜金芝、张晓霞、杨绿馨等人的陈述、证人吴某、黄金龙、张某等人的证言、银行流水清单、转账凭证、私营公司基本信息等书证、被告人吴开华的供述与辩解、辨认笔录、户籍证明、到案经过及情况说明等证据。 公诉机关认为，福建七鹰投资管理有限公司以投资艺术品为幌子，以高额回报为诱饵，通过网络媒体等公开宣传的方式向社会不特定对象非法吸收公众存款达人民币3500万余元，数额巨大，被告人吴开华作为七鹰公司副总经理，明知公司从事非法金融行为，仍以组织商会、向客户讲解、推广及运营华尔特投资平台等形式提供帮助，系其他直接责任人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条规定，本案是共同犯罪。被告人吴开华如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人吴开华在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚并处罚金。 被告人吴开华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人对指控的事实、罪名、量刑建议均无异议,但认为被告人吴开华归案后如实供述，应当从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，福建七鹰投资管理有限公司（另案处理）扰乱金融秩序、非法变相吸收公众存款达人民币35286420元，数额巨大，其中吴开华作为该单位的其他直接负责的人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴开华归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吴开华自愿认罪认罚，可从宽处理。辩护人据以上情节请求对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吴开华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2023年3月4日止。罚金应当于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人吴开华在所涉及非法吸收资金范围内对造成集资参与人的经济损失与其他同案人承担共同退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张晓毅 人民陪审员  李燕青 人民陪审员  敖 玲 二〇二〇年十二月二十六日 书 记 员  徐 彧 附页： 本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。