河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1502刑初18号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人吕帅印，化名吕鳞，男，1987年10月16日出生，汉族，河南省商丘市人，初中文化，诚信金服信阳分公司业务员，户籍地河南省商丘市宁陵县，现住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌侵害公民信息罪，于2019年4月28日被抓，4月29日被刑事拘留；涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月1日被逮捕。辩护人黄国胜，河南黄国胜律师事务所律师。辩护人吕刚，河南黄国胜律师事务所律师。被告人吕述政，化名张楠，男，1992年7月22日出生，汉族，河南省商丘市人，初中文化，诚信金服信阳分公司业务员，住河南省商丘市宁陵县。因涉嫌侵害公民信息罪，于2019年4月28日被抓，4月29日被刑事拘留；涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月1日被逮捕。辩护人吕继超，河南京港律师事务所律师。辩护人涂田军，河南文赢（杭州）律师事务所律师。被告人李帅，化名李超，男，1994年10月7日出生，汉族，湖北省钟祥市人，高中文化，诚信金服信阳分公司业务员，住湖北省钟祥市。因涉嫌侵害公民信息罪，于2019年4月28日被抓，4月29日被刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月1日被逮捕。辩护人陈龙，河南文赢（杭州）律师事务所律师。信阳市浉河区人民检察院以信浉检二部刑诉〔2019〕17号起诉书指控吕帅印、吕述政、李帅收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员邹燕出庭支持公诉，被告人吕帅印、吕述政、李帅及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控：2019年2月24日，被告人吕帅印、李帅、吕述政三人受上线“华安”(现在逃)的指派，在信阳市浉河区新华路“鑫阳宾馆”租赁1308房间，以帮人办理信用卡、贷款为幌子，骗取他人成套个人银行卡(开通网银和u盾)、手机卡、成套企业对公账户(包含营业执照、公章、法人章、对公网银u盾等)资料转卖给他人用于非法活动，成立“诚信金服信阳分公司”(以下简称诚信金服公司)。“华安”承担了公司的一部分房租，租赁的宿舍及公司其余部分房租及日常开销由被告人吕帅印、吕述政、李帅三人共同出资平摊。公司成立后，被告人吕述政介绍其堂弟吕某入职公司工作（吕某一共骗取了二、三十人的个人资料包括身份证复印件、手机卡、银行卡及网银u盾），被告人李帅发展李某1作为自己的下线中介业务员（李某1帮助李帅骗取了16人到“诚信金服公司”办理企业贷款）。该公司员工和中介业务员在明知该公司和员工均无能力办到银行信用卡和银行贷款的情况下，仍然通过微信百事通平台、微信朋友圈、发展下线业务员的方式，发布类似“专业办信用卡、零抵押、零手续费贷款”、“华夏银行内部渠道，无视黑白，银行利息低至5厘，然后先息后本，最长可贷6年，额度15w-60w，下款率百分之百，公司全程包装，前期不收任何费用”等虚假的广告消息，骗取想办信用卡、贷款的被害人提供自己的成套个人银行卡、手机卡、成套企业对公账户资料给该公司。在开展骗取个人成套个人银行卡和成套企业对公账户的业务中，该公司员工为了规避被公安机关查处的风险故意使用假名和被害人联系，同时存在冒用客户的身份信息注册微信号、使用客户提供的手机卡作为自己的通讯方式用来骗取其他客户的违法行为，经查实张某1的手机号18539658l67被吕帅印冒用，彭某的手机号l3253858985被吕某冒用。其中吕帅印对外自称的假名为“吕鳞”，吕述政对外自称的假名为“张楠”，李帅对外自称的假名为“李超”，吕某对外自称的假名“吕恒”。自2019年2月24日至案发的2019年4月28日，被告人吕帅印一共骗取了23套个人银行卡账户和7套对公银行账户，吕帅印将上述个人和对公账户信息按照华安的安排寄送给了深圳一个叫李明的男子手中。被告人李帅一共骗取了17套被害人的个人资料(身份证复印件、手机卡)和6套公司的资料(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)，李帅将其中五套公司账号(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)按照“华安”的安排寄送到广东一个地方，另外一套(商丘市紫越网络科技有限公司)被公安机关扣押。被告人吕述政一共骗取了16套的个人银行卡账户(包括身份证复印件，手机卡、银行卡及网银u盾)和10家公司的对公账户(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)，16套被害人的个人银行卡账户由吕述政按照“华安”的安排寄送到了广东和广某，5套公司对公账户于20l9年4月27日由吕述政安排吕某寄送到了深圳，另外5套对公帐户被公安机关扣押。2019年4月28日，公安机关在信阳市浉河区新马路梦苑小区6号楼3单元406的出租宿舍和鑫阳宾馆1308的办公地点扣押了冯汉金、张风格等人的个人银行卡一共36张，对公结算卡、公司营业执照等资料6套，身份证复印件40余份及大量手机卡及多份该公司与被害人签订的合同，顺丰快递单一份。依法扣押了吕帅印、吕述政的u盘，经梳理吕帅印的u盘，发现内有公民个人身份证照片233张，个人银行卡账号215套；吕帅印u盘内标注的李帅办理的个人银行卡账户47套；吕述政u盘内发现有公民个人身份证照片72张，个人银行卡账号454套。经从顺丰快递调取的快递数据显示：自2019年3月5日至2019年4月26日，“诚信金服公司”员工从信阳浉河区万家灯火23栋(鑫阳宾馆)寄送的快递有28次之多，经顺丰快递业务员徐帅帅证实：寄送快递包裹内的物品基本上是银行卡、u盾、营业执照等资料。经查证，目前经“诚信金服公司”骗取在工商局办理企业营业执照的数量一共达到36家。其中信阳利峰网络科技有限公司、信阳锦臻网络科技有限公司、信阳一禾网络科技有限公司、信阳康泽网络科技有限公司四家公司的对公账户已被不法分子启用，该四个账户有大额流水进出，已被依法冻结。彭某的工行账户尾号3108被诚信金服公司员工郭刚骗走后，也被不法份子启用，仅仅2019年3月24日至2019年3月27日三天的流水额达260余万元。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。对上述指控,公诉机关提供有：1、物证：扣押的被告人吕述政、吕帅印、李帅持有的他人的身份证、手机卡、U盾、银行卡等物；2、户籍证明、到案经过、无前科证明、公司注册资料及营业执照、孔某1等人的开户信息及银行流水、对公帐户交易明细、微信截图及签订合同扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片，银行账户开户信息、交易明细清单，提取笔录、提取电子数据登记表、微信账号信息、微信交易记录、收卡记录单；3、证人吕某、李某1、方某、刘某、李某2的证言；4、被害人张某1、孔某1、张某2、郭某1、潘某、郑某、崔某、王某1、郭某2的陈述；5、搜查笔录；6、被告人吕述政、吕帅印、李帅的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人吕帅印、吕述政、李帅收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其三人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吕述政、吕帅印、李帅系共同故意犯罪。被告人吕述政、吕帅印、李帅被抓获归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人吕述政、吕帅印、李帅自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处罚。建议判处被告人吕述政有期徒刑四年至五年，并处罚金五万元至十万元，建议判处被告人吕帅印有期徒刑四年至五年，并处罚金五万元至十万元，建议判处被告人李帅有期徒刑四年至五年，并处罚金五万元至十万元。现提起公诉，请依法判处。被告人吕帅印、吕述政对指控的主要犯罪事实、罪名及量刑无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人李帅对指控的主要犯罪事实都认可，对指控罪名不认罪。被告人吕帅印的辩护人提出如下辩护意见：一、对本案定性有异议，认为应构成侵犯公民个人信息罪。二、量刑情节：1、坦白情节；2、从犯；3、三被告人不构成共同犯罪；4、初犯；5、认罪认罚。综上，建议对被告吕帅印从轻、减轻处罚判处缓刑。被告人吕述政的辩护人提出如下辩护意见：一、对本案定性有异议，认为应构成妨害信用卡管理罪。二、被告人吕述政具有检举、揭发上线的情节。三、量刑情节：1、坦白情节；2、认罪认罚；3、没有非法所得；4、关于公安机关扣押五套对公账户资料，是被告寄出后又撤回的，系犯罪中止；5、三名被告不是共同犯罪；6、属初犯。综上，建议对被告吕述政处以两年以下的有期徒刑。被告人李帅的辩护人提出如下辩护意见：一、对指控收买、非法提供信用卡信息罪定性有异议，认为应构成妨害信用卡管理罪。二、对指控的部分事实有异议：1、被告人李帅经手办理了5套对公账户，实际出售4套，有1套被扣押且不能正常交易；2、其他17套客户资料没有被办理成可用于交易的信用卡，也没有出售用于违法犯罪活动。三、量刑情节：1、坦白；2、属初犯、偶犯；3、愿意缴纳罚金。建议判处二年以下有期徒刑。经审理查明，2019年2月24日，被告人吕帅印、李帅、吕述政三人受上线“华安”(现在逃)的指派，在信阳市浉河区新华路“鑫阳宾馆”租赁1308房间，以帮人办理信用卡、贷款为幌子，骗取他人成套个人银行卡(开通网银和u盾)、手机卡、成套企业对公账户(包含营业执照、公章、法人章、对公网银u盾等)资料转卖给他人用于非法活动，成立“诚信金服信阳分公司”(以下简称诚信金服公司)。“华安”承担了公司的一部分房租，租赁的宿舍及公司其余部分房租及日常开销由被告人吕帅印、吕述政、李帅三人共同出资平摊。公司成立后，被告人吕述政介绍其堂弟吕某入职公司工作（吕某一共骗取了二、三十人的个人资料包括身份证复印件、手机卡、银行卡及网银u盾），被告人李帅发展李某1作为自己的下线中介业务员（李某1帮助李帅骗取了16人到“诚信金服公司”办理企业贷款）。该公司员工和中介业务员在明知该公司和员工均无能力办到银行信用卡和银行贷款的情况下，仍然通过微信百事通平台、微信朋友圈、发展下线业务员的方式，发布类似“专业办信用卡、零抵押、零手续费贷款”、“华夏银行内部渠道，无视黑白，银行利息低至5厘，然后先息后本，最长可贷6年，额度15w-60w，下款率百分之百，公司全程包装，前期不收任何费用”等虚假的广告消息，骗取想办信用卡、贷款的被害人提供自己的成套个人银行卡、手机卡、成套企业对公账户资料给该公司。在开展骗取个人成套个人银行卡和成套企业对公账户的业务中，该公司员工为了规避被公安机关查处的风险故意使用假名和被害人联系，同时存在冒用客户的身份信息注册微信号、使用客户提供的手机卡作为自己的通讯方式用来骗取其他客户的违法行为，经查实张某1的手机号18539658l67被吕帅印冒用，彭某的手机号l3253858985被吕某冒用。其中吕帅印对外自称的假名为“吕鳞”，吕述政对外自称的假名为“张楠”，李帅对外自称的假名为“李超”，吕某对外自称的假名“吕恒”。自2019年2月24日至同年4月28日案发，被告人吕帅印一共骗取了23套个人银行卡账户和7套对公银行账户，吕帅印将上述个人和对公账户信息按照华安的安排寄送给了深圳一个叫李明的男子手中。被告人李帅一共骗取了17套被害人的个人资料(身份证复印件、手机卡)和6套公司的资料(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)，李帅将其中五套公司账号(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)按照“华安”的安排寄送到广东一个地方，另外一套(商丘市紫越网络科技有限公司)被公安机关扣押。被告人吕述政一共骗取了16套的个人银行卡账户(包括身份证复印件，手机卡、银行卡及网银u盾)和10家公司的对公账户(包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等)，16套被害人的个人银行卡账户由吕述政按照“华安”的安排寄送到了广东和广某，5套公司对公账户于20l9年4月27日由吕述政安排吕某寄送到了深圳，另外5套对公帐户被公安机关扣押。2019年4月28日，被告人吕帅印、吕述政、李帅被公安机关抓获。民警在信阳市浉河区新马路梦苑小区6号楼3单元406的出租宿舍和鑫阳宾馆1308的办公地点扣押了冯汉金、张风格等人的个人银行卡一共36张，对公结算卡、公司营业执照等资料6套，身份证复印件40余份及大量手机卡及多份该公司与被害人签订的合同，顺丰快递单一份。依法扣押了吕帅印、吕述政的u盘，经梳理吕帅印的u盘，发现内有公民个人身份证照片233张，个人银行卡账号215套；吕帅印u盘内标注的李帅办理的个人银行卡账户47套；吕述政u盘内发现有公民个人身份证照片72张，个人银行卡账号454套。经从顺丰快递调取的快递数据显示：自2019年3月5日至2019年4月26日，“诚信金服公司”员工从信阳浉河区万家灯火23栋(鑫阳宾馆)寄送的快递有28次之多，经顺丰快递业务员徐帅帅证实：寄送快递包裹内的物品基本上是银行卡、u盾、营业执照等资料。经查证，目前经“诚信金服公司”骗取在工商局办理企业营业执照的数量一共达到36家。其中信阳利峰网络科技有限公司、信阳锦臻网络科技有限公司、信阳一禾网络科技有限公司、信阳康泽网络科技有限公司四家公司的对公账户已被不法分子启用，该四个账户有大额流水进出，已被依法冻结。彭某的工行账户尾号3108被诚信金服公司员工郭刚骗走后，也被不法份子启用，仅仅2019年3月24日至2019年3月27日三天的流水额达260余万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、物证：证实公安机关现场搜查扣押的手机、电脑、U盾、银行卡、身份证、营业执照复印件、申请贷款资料等物证。（详见扣押清单）2、书证（1）户籍信息、身份证明：证实被告人吕帅印、吕述政、李帅作案时系成年人，非国家工作人员，非中共党员。（2）无前科证明：证实被告人吕帅印、吕述政、李帅无犯罪前科。（3）到案经过：证实被告人吕帅印、吕述政、李帅被抓获归案。（4）河南简宗机电设备有限公司、河南景止境酒店管理有限公司、信阳冠诞机电设备有限公司、信阳耀斌机电设备有限公司、河南绣裳纺织品销售有限公司、信阳福久运建筑劳务有限公司、信阳吉恒办公有限公司、信阳茂多百货有限公司、信阳晶浩广告有限公司等36家公司注册资料、营业执照等信息。（5）调取的银行卡号、开户信息、流水详单：证明被告人骗取康泽、贵晶、优永禄、佳金木、瑞乾、帮忙炫、锦臻、一禾、金乾等36公司及个人的信任获得的工商注册信息及对公帐户、个人帐户的开户信息、流水单据。（6）信阳创易代理记账服务有限公司出具的该公司为李超（李帅）办理公司营业执照及对公账户清单。信阳云账房代理记账有限公司出具的该公司为吕帅印办理公司营业执照及对公账户清单。信阳金算盘代理记账有限公司出具的该公司为李超（李帅）办理公司营业执照及对公账户清单。（7）被害人张某1提供的吕鳞（吕帅印）微信号截图：证明吕帅印骗取张某1的信任获取其信息的情况。（8）提取吕帅印、吕述政、李帅三人手机聊天记录：证明吕帅印取假名“吕鳞”、李帅取假名“李超”、“华飞”取假名李民的情况，且该群聊内有客户对公账户的情况，还有“华飞”指令三人以后办对公都开农行的指示；李帅手机中有14张他人身份证照片和2张个人银行卡照片；吕述政手机中有42张他人身份证照片、19张企业对公账户照片和5张个人银行卡照片。（9）调取顺丰快递证据通知书:证明自2019年3月5日至2019年4月26日，“信阳市诚信金服有限公司”员工从信阳浉河区万家灯火23栋(鑫阳宾馆)寄送的快递有28次之多。（10）被害人孔某1提供的和诚信金服公司吕鳞签订的合同。（11）彭某借记卡历史明细清单：证明其卡被用于洗钱的情况。（12）对公活期账户信息、协助冻结财产通知书、涉案财产情况说明：证实信阳利峰、锦臻、康泽、一禾的对公活期帐户被冻结情况。（13）被告人吕帅印、吕述政签署的认罪认罚具结书。3、证人证言（1）证人方某的证言：证实在创易代理记账公司工作期间,曾帮一名叫李超（李帅）的年轻男子帮忙在信阳市工商局注册了十二家公司。（2）证人刘某的证言：证实系信阳市云账房代理记账有限公司的员工，公司帮助吕帅印信阳市工商局注册了六家公司，六家公司营业执照是法人自己去工商局领的。（3）证人李某2的证言：证实信阳金算盘代理记账有限公司帮助李超（李帅）代办注册十二家公司一共收取了9200元钱,李超还剩40OO元尾款未支付给我公司。（4）证人吕某的证言：证实其是吕述政请来的，吕述政给其说保底工资3500元，目前其只得到了1800元钱。其在公司工作期间，发展的客户一共办理了有十四、五张银行卡，这些银行卡配套的都有手机卡和U盾。这些银行卡每次客户交给我后，我都交给吕述政保管。（5）证人李某1的证言：证实通过朋友介绍认识李超（李帅），只需要给诚信金服公司介绍客户,如果客户审核通过以后,其就把客户带到诚信金服找李超办理相关手续。如果贷款成功,李超就带客户去郑州拿钱,诚信金服收取客户贷款总额的6%-8%的费用,如果贷款不成功不收取任何费用。其作为介绍人可以给客户谈收取的费用(10%-18%不等),从中赚取差价。到目前为止其一共给诚信金服介绍了16个客户。这些客户都给李帅提供了个人手机卡,填写了申请表和贷款申请表合约。但是都没有放款,只有郭某1、张某3和张某2办理了营业执照和对公账户。（6）经顺丰快递业务员徐帅帅证实：寄送快递包裹内的物品基本上是银行卡、u盾、营业执照、对公帐户、公章等资料，基本都是原件。至少有十多次，大部分寄到商丘的一个地方，也有几次是寄到广东那边的。4、被害人陈述（1）被害人张某1的陈述：证实因特别缺钱,想办贷款,就主观上相信对方可以帮其办理到贷款。后来发现吕帅印冒用了其一张手机卡，他将其三张卡中的一张卡185××××8167用来对外推广广告了,觉得吕鳞和他的公司都是骗子。其将自己的个人信息(营业执照、身份证复印件、对公结算卡、手机卡)交给吕鳞是因为想通过吕鳞办理贷款,他让其提供什么东西,其就提供什么东西给他。（2）被害人孔某1的陈述：证实通过吕帅印办理贷款，其将自己的个人信息(营业执照、身份证复印件、对公结算卡、手机卡)交给他是因为其想通过他办理贷款,他让其提供什么东西,其就提供什么东西给他。（3）被害人张某2的陈述：证实李某1将其介绍给李帅，其将自己的个人信息(营业执照、身份证原件、手机卡)交给李超是因为想通过李超办理贷款。（4）被害人郭某1的陈述：证实通过李某1介绍认识了李帅，只所以将自己的个人信息交给李帅是因为李帅他们说帮其申请贷款需要用这些东西。（5）被害人潘某的陈述：证实通过在58同城上看到诚信金服公司的广告,说是可以办理贷款，联系上李某1，按照其要求提供了身份证和手机卡，在不知道以其名字在工商注册了公司和办理对公帐号。（6）被害人郑某的陈述：证实通过广告找到华飞，将自己的个人信息(身份证复印件、手机卡)交给吕良是因为想通过吕良（华飞）办理贷款,他让提供什么东西,其就提供什么东西给他。（7）被害人崔某的陈述：与被害人郑某的陈述一致。（8）被害人王某1的陈述：证实通过吕述思介绍为办理贷款将银行卡、U盾和手机卡交给他。（9）被害人郭某2的陈述：因为想通过李超办理贷款,他让提供什么东西,我就提供什么东西给他。（10）被害人闫某的陈述：通过李某1介绍说可以低息贷款业务，只提供了一张手机卡和一张身份证，后来找不到他们了，估计被骗了。（11）被害人贾某的陈述：证明手机号156××××6497，27岁左右，通过此人提供了自己的身份证、手机卡，他们公司帮助注册了一个公司，拿到营业执照后，他们让我办了一个对公帐号及U盾，办完后交给诚信金服的人。（12）被害人郑某（吕良）郭某1（李某1）、王某1（吕恒）、郭某2（李帅）、海中峰（李帅）、王某2（韩期）、张某3（李帅）、何某1（李某1）、黄某（李某1）、何某2（李某1）、彭某的陈述：证实诚信金服的人让他们提供身份证等证件，办完后交给他们（13）被害人彭某陈述：证实当时通过郭刚办理的，承诺帮其办卡让其提供自已的身份证、手机卡、银行卡和U盾，2019年5月21日，其在商城补银行卡，发现自2019年3月24日至2019年3月27日，帐户内进出帐流水达一两百万元。这些钱不是其操作的。2019年5月10日，把交给郭刚的手机号补了出来，有很多陌生人打电话询问其是不是李超、吕恒，并询问办理信用卡的进度和贷款进度。5、被告人的供述（1）被告人吕帅印供述：证实2019年3月诚信公司挂牌老板华安，房租华安的，公司由吕帅印、吕述政、李帅具体负责，主要以办理信用卡和贷款业务为由骗取客户让客户提供手机卡、银行卡、U盾交给华安。一共办理了23个个人账户，7个对公账户，这些账户都是全套资料的。将收集到的20个客户的办信用卡的全套资料按照华安说的，邮寄到了深圳的李明收，另外还有3套客户个人账户资料我卖给了一个QQ群里收卡的人。华安告诉他办理个人账户，一套给我600元钱，办理对公账户的，一套给我3600元钱。并告诉他将这些资料和卡卖给用于做网络博彩和洗钱用的。（2）被告人吕述政供述：证实是吕帅印介绍他认识华飞并带他到信阳帮一些搞网上赌博的人办点银行卡，由华飞租房，其他几个人平摊费用，业务各干各的，我一共办成16张个人银行账户，分两次寄出去，一次9张、一次7张，分别寄给谁记不清楚了，都是华安给我地址，让我寄的，一个广某的，一个深圳的；我在信阳一共办理了10套营业执照、对公账户、手机卡给华安。其中5套我2019年4月27日让吕某通过顺丰快递寄到广东深圳罗湖区。其余的5套被你们公安机关扣押了。（3）被告人李帅供述：证实华安安排其和吕帅印、吕述政三人在信阳开展这项业务，其在信阳经我手办理工商营业执照、企业公章、对公帐户及对公帐户结算卡和U盾的客户只有5个人,给其提供身份证、手机卡的客户有17个人,这些人的营业执照和对公帐户等还没有来得及办理。我办理的5个公司(5套)营业执照、对公账号、公章、对公帐户结算卡、U盾等其中一套被公安机关扣押了，其余4套我寄给华安了。6、搜查笔录：侦查人员对浉河区新马路梦苑小区6号楼3单元406的租房、新华路鑫阳宾馆13楼1308的办公地点、吕述政驾驶的豫Ｎ×××××轿车进行搜查情况。7、辨认笔录：被害人孔某2辨认出吕帅印、吕述政；李某2辨认出李帅、张某1辨认出吕帅印、郭某1辩认出李帅、吕帅印；李某1辨认出李帅、吕帅印、吕述政。8、电子数据：证明吕帅印、吕述政的u盘内发现大量公民个人身份证照片、个人银行卡账号。被告人吕帅印手机中有他人身份证照片和个人银行卡照片。本院认为，被告人吕帅印、吕述政、李帅收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为构成非法收买、非法提供信用卡信息罪，信阳市浉河区人民检察院指控被告人吕帅印、吕述政、李帅的犯罪罪名成立。被告人吕帅印的辩护人认为应构成侵犯公民个人信息罪；被告人吕述政的辩护人、被告人李帅认为应构成妨害信用卡管理罪。经查，被告人吕帅印、吕述政、李帅骗取个人银行卡账户和对公银行账户按照“华安”的安排寄送转卖给他人，个人银行卡账户还包括身份证复印件，手机卡、银行卡及网银u盾；对公账户还包括营业执照、公司印章、对公结算卡及网银u盾等相关信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，故关于本案定性的辩护意见,本院不予采信。被告人吕帅印的辩护人提出吕帅印听从老板“华安”的安排，系从犯；被告人吕帅印、吕述政、李帅不构成共同犯罪。经查，被告人吕帅印、吕述政、李帅在信阳共同租房，共同实施犯罪活动，虽供述按照“华安”的安排，但三被告人均积极实施犯罪活动，无法区分主从犯,辩护人提出的上述辩护意见,本院不予支持。被告人吕述政的辩护人提出吕述政具有检举、揭发上线情节。经查其当庭供述上线老板华安的真实身份，系其到案后应如实供述的范围，不构成立功。被告人吕述政的辩护人提出有犯罪中止；被告人李帅的辩护人对指控的部分事实有异议，均与查明事实不符，本院不予采纳。被告人吕帅印、吕述政到案后尚能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚；被告人李帅到案后尚能如实供述主要犯罪事实，可从轻处罚；被告人吕帅印、吕述政、李帅主动缴纳罚金，且系初犯，均可酌情从轻处罚。鉴于本案犯罪事实及具体情节，公诉机关量刑建议明显不当，本院不予采纳。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人吕帅印犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年4月27日止。）二、被告人吕述政犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年4月27日止。）三、被告人李帅犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年4月27日止。）涉案财产（详见卷宗协助冻结通知书、扣押清单等），由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周丽娜人民陪审员  胡 霞人民陪审员  李雅宏二〇二〇年十二月二十七日书 记 员  孙 悦。