湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0181刑初992号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人洪海波，男，1982年3月7日出生于福建省泉州市，汉族，小学文化，经商，住福建省泉州市。因犯抢劫罪，2000年8月22日被福建省泉州市洛河区人民法院判处有期徒刑十二年；因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2009年11月2日被福建省泉州市中级人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，2013年11月26日减刑释放。因本案，于2020年5月14日被传唤，同月16日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人聂珍，湖南如金律师事务所律师。被告人苏鸿达（绰号阿斌），男，1982年2月2日出生于福建省泉州市，汉族，初中文化，司机，住福建省泉州市。因本案，于2020年5月14日被传唤，同月16日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人张亮。被告人张运春，男，1994年1月8日出生于湖南省浏阳市，汉族，小学文化，无业，住湖南省浏阳市。因吸毒、赌博，2012年5月10日被浏阳市公安局行政拘留二十日；因吸毒，2012年5月24日被浏阳市公安局责令社区戒毒三年，2012年11月6日被浏阳市公安局行政拘留十五日；因犯开设赌场罪，2013年7月10日被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，2013年8月21日减刑释放；因吸毒，2014年8月18日被浏阳市公安局行政拘留十五日，2014年8月29日被浏阳市公安局决定强制隔离戒毒二年。因本案，于2020年5月14日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人陈宗浩，湖南众议律师事务所律师。被告人邱斌，男，1991年9月8日出生于江西省上栗县，汉族，初中文化，务工，住江西省上栗县。因犯非法运输爆炸物罪，2014年7月11日被本院判处有期徒刑三年，2016年11月21日减刑释放。因本案，于2020年5月15日被传唤，同日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人吴云。辩护人孔令海，湖南声威律师事务所实习律师。被告人倪佳达，男，2000年4月11日出生于福建省泉州市，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市。因本案，于2020年5月14日被传唤，同月16日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人甘永琼，湖南瀛湘律师事务所律师。被告人邓玉，女，1991年12月22日出生于江西省萍乡市，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省宜春市万载县，现住江西省萍乡市经济开发区。因本案，于2020年9月17日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月14日被逮捕，现押浏阳市。辩护人魏曜，江西尚颂律师事务所律师。被告人孙丽辉（曾用名孙利辉），女，1987年5月26日出生于湖南省浏阳市，汉族，中专文化，务工，户籍地湖南省浏阳市，现住浏阳市。因本案，于2020年5月15日被传唤，同日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。辩护人左雪飞。被告人廖学友，男，1988年9月26日出生于湖南省浏阳市，汉族，小学文化，无业，住湖南省浏阳市。因犯强奸罪，2009年2月26日被长沙市中级人民法院判处有期徒刑八年六个月，2013年10月25日被假释，2016年4月26日假释期满。因本案，于2020年5月14日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。指派辩护人彭亮。被告人陈志伟（曾用名陈星），男，1995年7月21日出生于湖南省浏阳市，汉族，小学文化，无业，住湖南省浏阳市。因吸毒，2014年7月23日被浏阳市公安局行政拘留五日；因非法拘禁，2014年8月30日被浏阳市公安局行政拘留十日并处罚款五百元。因本案，于2020年5月14日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。指派辩护人符文。被告人黄英梅，男，1995年12月11日出生于江西省宜春市，汉族，初中文化，无业，住江西省宜春市。因本案，于2020年5月15日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。指派辩护人钟情。被告人杨传林，男，1983年1月22日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住湖南省浏阳市。因吸毒，2016年1月7日被浏阳市公安局行政拘留十日，2017年12月5日被浏阳市公安局行政拘留十二日，同年12月15日被浏阳市公安局责令社区戒毒三年，2018年1月8日被浏阳市公安局决定强制隔离戒毒二年。因本案，于2020年5月14日被传唤。次日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现押浏阳市。指派辩护人黎政根。被告人施海艳，女，1981年6月2日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，务工，住湖南省浏阳市。因本案，于2020年5月22日被传唤，次日被刑事拘留，同年5月26日由浏阳市公安局取保候审,2020年12月25日经本院决定被逮捕，现押浏阳市。指派辩护人刘婷。浏阳市人民检察院以浏检二部刑诉[2020]158号起诉书指控被告人洪海波、苏鸿达、张运春、邱斌、倪佳达、邓玉、孙丽辉、廖学友、陈志伟、黄英梅、杨传林、施海艳犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院受理后，因辩护人对罪名及部分犯罪事实有异议当庭转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员张力出庭支持公诉，被告人洪海波及其辩护人聂珍，被告人苏鸿达及其辩护人张亮，被告人邱斌及其辩护人吴云、孔令海，被告人张运春及其辩护人陈宗浩，被告人倪佳达及其辩护人甘永琼，被告人邓玉及其辩护人魏曜，被告人孙丽辉及其辩护人左雪飞，被告人廖学友及其指派辩护人彭亮，被告人陈志伟及其指派辩护人符文，被告人黄英梅及其指派辩护人钟情，被告人杨传林及其指派辩护人黎政根，被告人施海艳及其指派辩护人刘婷均到庭参加了诉讼。现已审理终结。浏阳市人民检察院指控，被告人洪海波以营利为目的，收购他人银行卡套件200余套再转卖给上线获利；被告人苏鸿达接受被告人洪海波雇请帮助其从下线处接收银行卡90余套、并将银行卡送至广州上线处；被告人张运春收购并转卖他人银行卡80余套；被告人邱斌收购并转卖他人银行卡62套；被告人邓玉收购并转卖他人银行卡29套；被告人廖学友收购并转卖他人银行卡12套；被告人倪佳达收购并转卖他人银行卡11套，另转交26套银行卡给被告人洪海波；被告人黄英梅收购并转卖他人银行卡9套；被告人陈志伟收购并转卖他人银行卡9套；被告人施海艳收购转卖他人银行卡9套；被告人杨传林收购、转卖他人银行卡5套；被告人孙丽辉收购转卖他人银行卡17套；被告人洪海波、苏鸿达、倪佳达系共同犯罪，被告人洪海波系主犯，被告人苏鸿达、倪佳达系从犯；被告人邱斌、廖学友系累犯；被告人施海艳系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条之规定依法判处。同时，十二名被告人自愿签署认罪认罚具结书，公诉机关建议判处被告人洪海波有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；判处被告人苏鸿达有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人张运春有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元；判处被告人邱斌有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人倪佳达有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人邓玉有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万五千元；判处被告人孙丽辉有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人廖学友有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人陈志伟有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人黄英梅有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人杨传林判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人施海艳有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。被告人洪海波对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。辩护人聂珍辩称：1、被告人洪海波的行为不构成妨害信用卡管理罪；2、被告人洪海波持卡数量应剔除借记卡数量，未达到数量巨大标准；3、本案系非法持有他人信用卡，持有型犯罪，不是共同犯罪，被告人洪海波不应认定为共同犯罪的主犯；4、被告人洪海波具有坦白、认罪认罚、积极退缴违法所得的情节，请求对被告人洪海波从轻处罚并适用缓刑。被告人苏鸿达对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人张亮对指控的罪名及犯罪事实无异议，提出被告人苏鸿达主观恶性较小、受雇运输银行卡，除去运输成本无非法所得，且被告人苏鸿达系从犯，具有坦白情节，建议对其判处有期徒刑一年三个月。被告人张运春对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人陈宗浩对指控的罪名及主要犯罪事实亦无异议，提出被告人张运春具有坦白、认罪认罚情节，基于其本人法律意识淡薄及家庭困难的情况请求对其适用缓刑。被告人邱斌对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人吴云对指控的罪名及主要犯罪事实亦无异议，辩称被扣押的银行卡中有已经注销的银行卡，应予以核减持卡数量，同时提出被告人邱斌具有坦白、认罪认罚、积极退赃的情节，请求对被告人邱斌从轻、减轻处罚。被告人倪佳达对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人甘永琼对指控的罪名及事实亦无异议，提出被告人倪佳达系初犯、共同犯罪的从犯，涉案时间短，社会影响小，涉案数量少，获利较少，具有坦白、积极退赃、认罪认罚的情节，请求对其在有期徒刑一年四个月以下从轻、减轻处罚。被告人邓玉对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人魏曜对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人邓玉持有他人信用卡的时间较短、犯罪情节轻微、社会危害性不大，具有坦白、认罪认罚情节，宣告缓刑对所在社区没有重大不良影响，请求对被告人邓玉从轻处罚并宣告缓刑。被告人孙丽辉对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人左雪飞对指控的罪名及主要犯罪事实无异议，提出被告人孙丽辉系初犯、偶犯，具有坦白、自愿认罪认罚、积极退赃、主观恶性不深、社会危害小的情节，请求对其减轻、从轻处罚。被告人廖学友对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人彭亮对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人廖学友具有坦白、自愿认罪认罚情节，且主观恶性不深，社会危害性较小，请求对被告人廖学友从轻处罚。被告人陈志伟对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人陈志伟具有坦白、认罪认罚、积极退赃的情节，且其主观恶性不深，社会危害性较小，请求对被告人陈志伟从轻处罚。被告人黄英梅对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人黄英梅系初犯、偶犯，具有主动退赃、坦白、认罪认罚的情节，请求对被告人黄英梅从轻、减轻处罚。被告人杨传林对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人黎政根对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人杨传林系初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚、积极退赃的情节，请求对其从轻处罚。被告人施海艳对指控的罪名及犯罪事实、量刑建议均无异议，自愿认罪认罚；辩护人对指控的罪名及犯罪事实亦无异议，提出被告人施海艳系初犯、偶犯，具有自首、自愿认罪认罚、积极退赃的情节，其主观恶性不深，社会危害性较小，请求对被告人施海艳减轻、从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、被告人洪海波、苏鸿达、张运春、邱斌、倪佳达、邓玉、廖学友、陈志伟、黄英梅、杨传林、施海艳妨害信用卡管理。2019年下半年至2020年5月中旬，被告人洪海波以营利为目的，以1000-1500元每套的价格从被告人张运春、邱斌、倪佳达、陈志伟、廖学友及倪某某1等人处收购银行卡套件（包括银行卡、Ｕ盾、绑定的手机卡、开户人身份证照片）200余套，并以1800-2500元每套的价格转卖给上线“路哥”、“阿派”（均具体身份不详），非法获利近30万元。2020年3月份，被告人洪海波承诺支付3000-5000元每趟的报酬雇请被告人苏鸿达帮助其到下线处收取购买的银行卡、在泉州接收下线转卖的银行卡或将银行卡运送至广州上线处，被告人苏鸿达先后驾车到湖南省浏阳市和江西省萍乡市××上栗县、万载县及福建省泉州市等地从被告人张运春、邱斌、陈志伟、廖学友、倪佳达等人处收取转卖给被告人洪海波的银行卡约90套，并运送银行卡到广东上线处。在此过程中，被告人苏鸿达还帮助被告人洪海波与被告人张运春、陈志伟、廖学友进行买卖银行卡的结算，并将以其本人身份信息办理的3套银行卡转租给被告人洪海波获利。被告人苏鸿达非法获利约1万元。2019年年底至2020年5月中旬，被告人倪佳达以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件11套，再转卖给被告人洪海波。被告人倪佳达以1200元每套的价格从林某某1（另案处理）处收购6套、倪某某2处收购1套、倪某、倪某某3处各收购2套，共计收购11套银行卡，均以2200元每套的价格卖给了被告人洪海波。另被告人倪佳达将以其本人身份信息办理的4套银行卡卖给被告人洪海波获利。在此期间，被告人倪佳达帮助被告人洪海波处理购入的银行卡异常，为银行卡绑定的电话卡充值缴费，并从“阿彪”处接收20套银行卡、从其姐倪某某1处接收6套银行卡转交给被告人洪海波。被告人倪佳达非法获利1万余元。浏阳下线：1、2019年11月至2020年5月中旬，被告人张运春以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件，再转卖给被告人洪海波、孙丽辉。其中，被告人张运春以1000元每套的价格从杨某某1、蔺某某1、黄某某1、许某1、张某某1、张某某2、钟某1、被告人黄英梅等人处收购80余套银行卡，并以1500元每套的价格转卖给被告人洪海波，以400元每套的价格从被告人陈志伟和蔺某某2、陈某某1等人处收购了5套银行卡，并以1000元每套的价格转卖给被告人孙丽辉。除自己收购的银行卡外，被告人张运春帮助被告人洪海波另行保管了20余张他人信用卡。同时，被告人张运春将以其本人身份信息办理的2套银行卡分别卖给被告人洪海波、孙丽辉获利。在此期间，被告人洪海波雇请被告人苏鸿达到被告人张运春处接收了部分银行卡，并与被告人张运春进行了部分买卖银行卡款项的结算。被告人张运春在此期间非法获利约2万元。2、2019年11月至2020年5月中旬，被告人黄英梅以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件再转卖给被告人张运春。其中，被告人黄英梅以400-800元每套的价格从黄某2处收购3套，从许某3处收购2套，从李某某1、许某2、易某某1、张某3处各收购1套，共计收购9套银行卡，再以600-1000元每套的价格转卖给被告人张运春。另被告人黄英梅将以其本人身份信息办理的3套银行卡卖给被告人张运春获利。被告人黄英梅非法获利约6000元。3、2020年1月至5月中旬，被告人陈志伟以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件再转卖给被告人洪海波。其中，被告人陈志伟以500-1000元每套的价格从被告人杨传林处收购6套，从陶某某1、彭某1、肖某某处各收购1套，共计收购9套银行卡，均以1000元每套的价格转卖给被告人洪海波。另被告人陈志伟将以其本人身份信息办理的1套银行卡卖给被告人张运春获利。在此期间，被告人洪海波雇请被告人苏鸿达到被告人陈志伟处接收了银行卡，并与被告人陈志伟进行了部分买卖银行卡款项的结算。被告人陈志伟非法获利约9000元。4、2020年2月至5月中旬，被告人杨传林以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件或介绍他人办理银行卡，再转卖给被告人陈志伟。被告人杨传林以500元每套的价格从张某某4、何某某1处各收购1套银行卡，均以1000元每套的价格转卖给被告人陈志伟，同时，被告人杨传林介绍罗某某1、王某某、彭某某办理银行卡后转卖给被告人陈志伟获利。另被告人杨传林将以其本人身份信息办理的1套银行卡卖给被告人陈志伟获利。被告人杨传林非法获利2795元。5、2020年4月至5月中旬，被告人廖学友以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件，再转卖给被告人洪海波。其中，被告人廖学友以500-1000元每套的价格从萧某某1处收购5套、从肖某某2处收购4套、从张某某5、何某某2、陈某某3、黄某某3处各收购1套，共计收购13套银行卡，均以1000元每套的价格转卖给被告人洪海波。在此期间，被告人洪海波雇请被告人苏鸿达到被告人廖学友处接收银行卡，并与被告人廖学友进行了部分买卖银行卡款项的结算。被告人廖学友非法获利2500元。江西下线：1、2019年12月至2020年5月，被告人邱斌以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡再转卖给被告人洪海波。其中，被告人邱斌以400-500元每套的价格从刘某处收购3套、黄某2处收购2套、黄某某4处收购3套、李某某3处收购2套、邹某处收购1套、杨某某2处收购3套、杨某3处收购4套、黄某1处收购1套、杨某某3收购1套、被告人施海艳处收购13套、被告人邓玉处收购29套，共计收购62套银行卡，均以1000-1500元每套的价格转卖给被告人洪海波。另被告人邱斌将以其本人身份信息办理的4套银行卡卖给被告人洪海波获利。被告人邱斌在此期间非法获利4.2万元。2、2020年1月至5月中旬，被告人邓玉以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡再转卖给被告人邱斌。其中，被告人邓玉以500元每套的价格从龙某某1（另案处理）处收购7套、饶某某1处收购18套、卢某1处收购3套、彭某3处收购1套，共计收购29套银行卡，均以1000元每套的价格转卖给被告人邱斌。3、2020年3月至5月中旬，被告人施海艳以营利为目的，收购并持有他人办理的银行卡套件再转卖给被告人邱斌。其中，被告人施海艳以200元每套的价格从黄某某5处收购3套、从林某某2、李某4、杨某某4处各收购2套，共计收购9套银行卡，均以400元每套的价格转卖给被告人邱斌。另被告人施海艳将以其本人身份信息办理的4套银行卡卖给被告人邱斌获利。被告人施海艳在此期间非法获利约3000元。二、被告人孙丽辉妨害信用卡管理2019年5月至2020年1月，被告人孙丽辉以营利为目的，收购他人办理的银行卡套件再转卖给上线“洪老板”（另案处理）获利。其中，被告人孙丽辉以500-2000元每套的价格从被告人张运春处收购6套，从孙某1处收购3套，从刘某某3、蔺某某4处各收购2套，从彭某某4、蔺某某5、孙某某3、邱某某3处各收购1套，共计收购17套银行卡，均以3000元每套的价格转卖给上线“洪老板”。被告人孙丽辉在此期间非法获利5万元。2020年5月14日，被告人洪海波、苏鸿达、张运春、倪佳达、廖学友、陈志伟、杨传林被抓获归案；2020年5月15日，被告人邱斌、黄英梅、孙丽辉被抓获归案；2020年5月22日，被告人施海艳主动投案；2020年9月17日，被告人邓玉被抓获归案。公安机关当场从被告人张运春处搜查并扣押银行卡108张，从被告人邱斌处搜查并扣押银行卡20张，从被告人邓玉处搜查并扣押银行卡6张。各被告人到案后均如实交代了上述事实。案发后，被告人洪海波退缴违法所得人民币20.2265万元，被告人苏鸿达退缴违法所得人民币1万元，被告人倪佳达退缴违法所得人民币1万元，被告人邱斌退缴违法所得人民币4.2万元，被告人孙丽辉退缴违法所得人民币5万元，被告人陈志伟退缴违法所得人民币9000元，被告人黄英梅退缴违法所得人民币6000元，被告人杨传林退缴违法所得人民币2795元，被告人施海艳退缴违法所得人民币3000元，上述款项暂存于浏阳市公安局非税收入账户。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：账本、接报案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押物品、文件清单、湖南省非税收入一般缴款书、证据调取清单、调取证据通知书、银行卡照片、银行卡开户信息、开户凭证、银行卡详情单、名单表、记录资料、到案经过、电话号码详单、微信、支付宝转账记录截图、聊天记录截图、手机提取账号列表、指认照片、办案说明、现实表现证明、刑事判决书、公安行政处罚决定书、释放证明书、无违法犯罪经历证明表、户籍证明、常住人口信息等物证、书证；证人黄某1、刘某、邹某、黄某2、倪某、刁某等人的证言；被告人洪海波、苏鸿达、张运春、邱斌、倪佳达、邓玉、孙丽辉、廖学友、陈志伟、黄英梅、杨传林、施海艳及同案人杨某某的供述与辩解；搜查笔录、提取笔录、辨认笔录等，足以认定。本院认为，被告人洪海波、苏鸿达、张运春、邱斌非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人倪佳达、邓玉、孙丽辉、廖学友、陈志伟、黄英梅、杨传林、施海艳非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人洪海波、苏鸿达、倪佳达系共同犯罪，在共同犯罪中被告人洪海波雇请他人帮助其接收下线的银行卡后转卖获利，起主要作用，系主犯；被告人苏鸿达接受雇请后主要负责接收、转送下线转卖给被告人洪海波的银行卡，被告人倪佳达帮助转交银行卡并处理银行卡异常，2人均起辅助作用，均系从犯，依法均应当从轻或减轻处罚。关于辩护人提出被告人洪海波买卖信用卡不属于“非法持有”的辩护意见，本院认为，被告人洪海波购入他人信用卡时对该信用卡具备占有、使用的能力，信用卡处于被告人洪海波的控制之下，属于“非法持有”，故对该辩护意见不予采纳；关于辩护人提出被告人洪海波的持卡数量应剔除借记卡及其与被告人苏鸿达等人并非共同犯罪的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人邱斌购入的银行卡查处时已被注销应予以剔除的辩护意见，本院认为被告人邱斌购入并持有他人名下银行卡时，该银行卡具备信用卡属性，后被注销不影响其持有他人信用卡数量的认定，故对该辩护意见不予采纳。被告人邱斌、廖学友曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均系累犯，依法均应当从重处罚。被告人施海艳主动投案后如实供述了自己的犯罪事实，是自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人洪海波、苏鸿达、张运春、邱斌、倪佳达、邓玉、孙丽辉、廖学友、陈志伟、黄英梅、杨传林归案后均如实供述了自己的罪行，且均自愿认罪认罚，依法均可以从轻处罚。被告人洪海波、苏鸿达、倪佳达、邱斌、孙丽辉、陈志伟、黄英梅、杨传林、施海艳均主动退缴违法所得，均可以酌情从轻处罚。各辩护人提出各被告人具有上述从轻处罚情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于辩护人请求对被告人洪海波、张运春、邓玉、孙丽辉、施海艳等人适用缓刑的辩护意见，本院认为本案涉案人员众多、涉案范围广，社会影响恶劣，综合全案量刑平衡，均不宜考虑适用缓刑。各被告人退缴的违法所得，应予以没收，上缴国库；继续追缴被告人张运春、廖学友的违法所得。公诉机关对被告人苏鸿达、邓玉、孙丽辉、黄英梅、施海艳的量刑建议偏重，本院依法予以调整，其余被告人的量刑建议合法、恰当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十五条第一款，第六十七条第一、三款，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，分别判决如下：一、被告人洪海波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2024年5月13日止）。二、被告人苏鸿达犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳一万五千元，剩余款项限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2022年7月13日止）。三、被告人张运春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2023年10月13日止）。四、被告人邱斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2023年7月14日止）。五、被告人倪佳达犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年9月13日止）。六、被告人邓玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月17日起至2022年1月16日止）。七、被告人孙丽辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2021年5月14日止）。八、被告人廖学友犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年7月13日止）。九、被告人陈志伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年4月13日止）。十、被告人黄英梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳四千元，剩余款项限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2021年2月14日止）。十一、被告人杨传林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年1月13日止）。十二、被告人施海艳犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期五日，即自2020年12月25日起至2021年5月19日止）。十三、被告人洪海波退缴的违法所得人民币二十万二千二百六十五元，被告人苏鸿达退缴的违法所得人民币一万元，被告人倪佳达退缴的违法所得人民币一万元，被告人邱斌退缴的违法所得人民币四万二千元，被告人孙丽辉退缴的违法所得人民币五万元，被告人陈志伟退缴的违法所得人民币九千元，被告人黄英梅退缴的违法所得人民币六千元，被告人杨传林退缴的违法所得人民币二千七百九十五元，被告人施海艳退缴的违法所得人民币三千元，均予以没收，上缴国库。十四、继续追缴被告人张运春的违法所得人民币二万元，被告人廖学友的违法所得人民币二千五百元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 静人民陪审员  黄霞生人民陪审员  肖先达二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  汤江莉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。