贵州省毕节市七星关区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0502刑初765号 公诉机关毕节市七星关区人民检察院。 被告人田维桐，绰号毛狗，男，1994年12月7日出生，汉族，贵州省安龙县人，初中文化，无业，住安龙县，因本案于2020年4月24日被抓获，临时羁押于兴义市看守所，同年4月28日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现押于毕节市七星关区看守所。 辩护人李雪，贵州圣谋律师事务所律师。 毕节市七星关区人民检察院以七星检刑诉〔2020〕675号起诉书，指控被告人田维桐犯诈骗罪，于2020年10月28日提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理，毕节市七星关区人民检察院指派检察员李龙兴出庭支持公诉，被告人田维桐及其辩护人李雪到庭参加诉讼。现已审理终结。 毕节市七星关区人民检察院指控，被告人田维桐从事汽车金融贷款服务工作，主要为汽车销售公司向金融贷款公司提供客户的相关资料，如果客户符合贷款条件，金融贷款公司便向汽车销售公司放贷，由客户自行还贷。田维桐利用该便利，隐瞒真相，向金融贷款公司提供其他账户信息使得金融贷款公司发放的贷款流向自己或者自己掌握账户，将金融贷款公司发放的贷款用于归还自己债务，使得汽车销售公司将车卖出后没有取得由客户所贷的汽车尾款。主要犯罪事实如下： 一、2020年1月18日，“毕节众旺车行”何某联系被告人田维桐为其客户熊磊、罗兵办理购买汽车相关贷款手续，田维桐从何某处获得熊磊、罗兵的贷款资料后，将该资料转给毕节先锋太盟融资租赁有限公司业务员邱某，让邱某帮熊磊、罗兵办理贷款。但田维桐并没有向邱某提供由何某提供的车行收款人信息，而是向邱某提供张某2的身份及账户信息，并向邱某谎称张某2是车行老板，于是，邱某分别于2020年1月20日、1月22日将熊磊所贷的人民币10万元、罗兵所贷的人民币6.7万元转入张某2的账户，致使毕节众旺车行至今未收到熊磊、罗兵的购车尾款。 二、2020年1月20日，“毕节俊勇二手车车行”陈军联系被告人田维桐为其客户张龙办理汽车购买贷款手续，田维桐从陈某处获得张龙的贷款资料后，将该资料转给毕节先锋太盟融资租赁有限公司业务员邱某，让邱某帮张龙办理贷款。但田维桐并没有向邱某提供由陈某提供的车行收款人信息，而是向邱某提供张某2的身份及账户信息，并向邱某谎称张某2是车行老板，于是邱某将张龙所贷的人民币4.8万元转入张某2的账户，致使毕节俊勇二手车车行至今未收到张龙的购车尾款。 三、2020年1月中旬及2月初，贵州省兴义市兴仁县“贵州比乐汽车销售公司”张某1联系被告人田维桐为其客户张艳、杨应强办理汽车购买贷款手续，田维桐从张某1处获得张艳、杨应强的贷款资料后，将该资料分别转给“贵阳平安租赁公司”的业务员谢某及“联众优车”业务员曾某，让谢某、曾某分别为张艳、杨应强办理贷款。但田维桐并没有向谢某、曾某提供由张某1提供的车行收款人信息，而是向谢某提供张某2的身份及账户信息，向曾某提供自己的身份及账户信息，于是谢某将张艳所贷的4万元转入张某2的账户；曾某将杨应强所贷的5.99万元直接转入田维桐账户。 事后，车行多次催问被告人田维桐贷款公司是否放款，田维桐均以过春节、疫情影响等理由向车行谎称贷款公司未发放贷款，在车行联系到贷款公司得知贷款已发放后，田维桐便不接听车行的电话，与车行断绝联系。 案发后，毕节先锋太盟融资租赁有限公司的担保公司贵州佰驹之驿汽车服务有限公司负责人找到田维桐，田维桐退还刘俊伟4.8万，退还孟某7.8万。 对上述指控事实，毕节市七星关区人民检察院提交户籍信息、抓获经过、车辆买卖协议、银行交易明细等书证，证人窦某1、李某等人的证言，被害人何某、陈某、张某1的陈述，被告人田维桐的供述与辩解等证据予以证实。并据此认为，被告人田维桐以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人田维桐到案后，如实供述其罪行，且自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。建议对被告人田维桐在有期徒刑三年六个月至四年之间量刑，并处罚金人民币三万元。故提起公诉，请依法判处。 被告人田维桐对指控的事实及罪名均无异议，称以自愿认罪认罚签字具结。其辩护人提出，对指控罪名不持异议，但田维桐系坦白，自愿认罪认罚，部分退赃，请从轻处罚。 经审理查明： 一、2020年1月18日，“毕节众旺车行”何某联系被告人田维桐为其客户熊磊、罗兵办理购买汽车相关贷款手续，田维桐从何某处获得熊磊、罗兵的贷款资料后，将该资料转给毕节先锋太盟融资租赁有限公司业务员邱某，让邱某帮熊磊、罗兵办理贷款。但田维桐并没有向邱某提供由何某提供的车行收款人信息，而是向邱某提供张某2的身份及账户信息，并向邱某谎称张某2是车行老板，于是，邱某分别于2020年1月20日、1月22日将熊磊所贷的人民币10万元、罗兵所贷的人民币6.7万元转入张某2的账户，致使毕节众旺车行至今未收到熊磊、罗兵的购车尾款。 二、2020年1月20日，“毕节俊勇二手车车行”陈军联系被告人田维桐为其客户张龙办理汽车购买贷款手续，田维桐从陈某处获得张龙的贷款资料后，将该资料转给毕节先锋太盟融资租赁有限公司业务员邱某，让邱某帮张龙办理贷款。但田维桐并没有向邱某提供由陈某提供的车行收款人信息，而是向邱某提供张某2的身份及账户信息，并向邱某谎称张某2是车行老板，于是邱某将张龙所贷的人民币4.8万元转入张某2的账户，致使毕节俊勇二手车车行至今未收到张龙的购车尾款。 三、2020年1月中旬及2月初，贵州省兴义市兴仁县“贵州比乐汽车销售公司”张某1联系被告人田维桐为其客户张艳、杨应强办理汽车购买贷款手续，田维桐从张某1处获得张艳、杨应强的贷款资料后，将该资料分别转给“贵阳平安租赁公司”的业务员谢某及“联众优车”业务员曾某，让谢某、曾某分别为张艳、杨应强办理贷款。但田维桐并没有向谢某、曾某提供由张某1提供的车行收款人信息，而是向谢某提供张某2的身份及账户信息，向曾某提供自己的身份及账户信息，于是谢某将张艳所贷的4万元转入张某2的账户；曾某将杨应强所贷的5.99万元直接转入田维桐账户。 事后，车行多次催问被告人田维桐贷款公司是否放款，田维桐均以过春节、疫情影响等理由向车行谎称贷款公司未发放贷款，在车行联系到贷款公司得知贷款已发放后，田维桐便不接听车行的电话，与车行断绝联系。 案发后，毕节先锋太盟融资租赁有限公司的担保公司贵州佰驹之驿汽车服务有限公司负责人找到田维桐，田维桐退还刘俊伟4.8万，退还孟某7.8万。 上述事实，被告人田维桐在开庭审理中无异议且认罪认罚签字具结。并有经庭审举证、质证属实的户籍信息、到案经过、临时羁押证明、微信截图、受理回单、调取证据通知书、银行交易明细、车辆买卖协议、个人汽车消费贷款申请表、个人划款授权书、收据、银行转款流水、微信转账凭证等书证，证人窦某1、李某、曾某、孟某、谢某、邱某、窦某2、杨某、张某2、潘某等人的证言，被害人何某、陈某、张某1的陈述，被告人田维桐的供述与辩解等证据予以证实。等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人田维桐以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。对其违法所得，应责令退赔。鉴于案发后，田维桐能如实供述其所犯罪行且自愿认罪认罚签字具结，可从宽判处。且所骗财物部分追回，减少被害人一定的经济损失，可酌情从轻处罚。故公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，量刑建议适当，予以采纳。辩护人所提辩护意见经查属实，予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人田维桐犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。 （刑期自本判决执行之日起计算。先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人田维桐的刑期自2020年4月24日起至2024年4月23日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人田维桐于本判决生效之日起的三十日内退赔毕节先锋太盟融资租赁有限公司现金人民币八万九千元；退赔联众优车公司现金人民币五万九千九百元；退赔贵阳平安租赁公司现金人民币四万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹 虎 人民陪审员  周良惠 人民陪审员  王丽琴 二〇二〇年十二月九日 书 记 员  李 孛