江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初359号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人刘权，男，1990年7月27日出生于安徽省萧县，汉族，高中文化，无业，住所地南京市江宁区，户籍地安徽省宿州市萧县。2019年6月12日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月11日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年7月10日被本院取保候审。辩护人刘文倩，江苏迈图律师事务所律师。被告人柏受华，男，1988年8月4日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住所地南京市江宁区，户籍地南京市江宁区。2019年6月11日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月11日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年7月10日被本院取保候审。辩护人沈奇，江苏宁中律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。被告人金兴智，男，1968年6月14日出生于江苏省南京市，汉族，高中文化，个体营业者，住南京市鼓楼区。2019年6月12日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，同年7月12日被南京市公安局秦淮分局取保候审，2020年7月10日被本院取保候审。辩护人李晓英，江苏焯燃律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉（2020）348号起诉书指控被告人刘权犯诈骗罪、保险诈骗罪、被告人柏受华犯诈骗罪、被告人金兴智犯保险诈骗罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员孙持明出庭支持公诉，被告人刘权及其辩护人刘文倩、被告人柏受华及其辩护人沈奇、被告人金兴智及其辩护人李晓英到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控：一、诈骗2016年以来，被告人刘权、柏受华为了骗取钱财，通过使用他人名下车辆伪造交通事故，指使他人冒充驾驶人员，分别向中国人民财产保险股份有限公司(以下简称人民保险公司)、中国人寿财产保险股份有限公司(以下简称人寿保险公司)、中国太平洋财产保险股份公司(以下简称太平洋保险公司)、中国平安财产保险股份有限公司(以下简称平安保险公司)、安诚财产保险股份有限公司(以下简称安诚保险公司)等单位申请理赔，骗取理赔款。其中，被告人刘权参与作案总计12起，骗取人民币61730元(以下币种同)；被告人柏受华参与作案总计7起，骗取33820元。二、保险诈骗2017年以来，被告人刘权、金兴智经事先预谋，使用自己名下或作为被保险人的车辆，伪造交通事故，骗取平安保险公司、人民保险公司理赔金。被告人刘权参与作案7起，骗取31800元；被告人金兴智参与作案6起，骗取25500元。2019年6月10日，被告人柏受华主动至公安机关投案；2019年6月11日，被告人刘权主动到公安机关投案，被告人金兴智被公安机关抓获到案。到案后，三名被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，三名被告人已退赔被害单位损失并取得部分被害单位的谅解。为证实上述指控，公诉机关提供了被告人刘权、柏受华、金兴智的供述、证人潘某、陈某1、施某、陈某2、何某等人的证言、机动车辆保险理赔材料等书证、物证照片等证据。公诉机关认为，被告人刘权、柏受华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人刘权诈骗数额巨大，被告人柏受华诈骗数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人刘权、金兴智故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(四)项，均应当以保险诈骗罪追究二被告人刑事责任；被告人刘权、金兴智、柏受华分别共同实施部分犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人刘权在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人刘权对起诉书指控的犯罪事实不持异议。其辩护人认为，1、被告人刘权主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。2、被告人刘权系初犯、偶犯，且已积极退赃，可以酌情从轻处罚。3、建议对被告人刘权宣告缓刑。被告人柏受华对起诉书指控的犯罪事实不持异议。其辩护人认为，1、被告人柏受华系自首，可以从轻处罚。2、被告人柏受华系初犯，且已积极赔偿被害单位的经济损失，可以酌情从轻处罚。3、被告人柏受华认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其宣告缓刑。被告人金兴智对起诉书指控的犯罪事实不持异议。其辩护人认为，1、被告人金兴智系坦白，可以从轻处罚；2、被告人金兴智已赔偿被害单位的全部经济损失，可以酌情从轻处罚。2、被告人金兴智系初犯，且自愿认罪认罚，建议对其宣告缓刑。经审理查明：一、诈骗2016年以来，被告人刘权、柏受华为了骗取钱财，通过使用他人名下车辆伪造交通事故，指使他人冒充驾驶人员，分别向中国人民财产保险股份有限公司(以下简称人民保险公司)、中国人寿财产保险股份有限公司(以下简称人寿保险公司)、中国太平洋财产保险股份公司(以下简称太平洋保险公司)、中国平安财产保险股份有限公司(以下简称平安保险公司)、安诚财产保险股份有限公司(以下简称安诚保险公司)等单位申请理赔，骗取理赔款。其中，被告人刘权参与作案总计12起，骗取人民币61730元(以下币种同)；被告人柏受华参与作案总计7起，骗取33820元。具体犯罪事实如下：（一）2016年3月30日，被告人柏受华使用其妻子陈某1名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意碰撞制造单方事故，由王某1冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取3700元。（二）2016年4月16日，被告人刘权使用潘某名下的苏ＡＨ17Ｓ1轿车和金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由薛某、朱某冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取3950元。（三）2016年10月16日，被告人刘权使用施某名下的苏Ａ×××××轿车和王千一名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由薛某、张某1冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取2000元。（四）2016年11月5日，被告人柏受华使用其妻子陈某1名下的苏Ａ×××××轿车和陆某名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由王某1、柏受华冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取2670元。（五）2017年2月20日，被告人柏受华使用其妻子陈某1名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意碰撞制造单方事故，由王某1冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取4300元。（六）2017年3月26日，被告人柏受华、刘权使用陈某1名下的苏Ａ×××××轿车和和金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由王某1、刘有超冒充驾驶员，向安诚保险公司理赔，骗取4950元。（七）2017年3月30日，被告人刘权使用其妻子王某2名下的苏Ａ×××××轿车和李颖名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区江宁区岔路口附近故意相撞制造事故，由王宇、张某1冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取6000元。（八）2017年4月19日，被告人刘权使用胡云龙名下的苏Ａ×××××轿车和其本人名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由朱某、刘权冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取8800元。（九）2017年8月3日，被告人刘权使用华某名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区宜家商场附近故意碰撞制造单方事故，被告人刘权使用王其林驾驶证件冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取4800元。（十）2017年8月9日，被告人刘权使用华某名下的苏Ａ×××××轿车和蒋克香名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由王宇、薛某冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取5230元。（十一）2018年1月11日，被告人刘权使用其妻子王某2名下的苏Ａ×××××轿车和谢某名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由王某2、谢某冒充驾驶员，向人寿保险公司理赔，骗取6000元。（十二）2018年3月6日，被告人柏受华、刘权使用陈某1名下的苏Ａ×××××轿车和和金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由宋某、张某2冒充驾驶员，向安诚保险公司理赔，骗取4600元。（十三）2018年3月22日，被告人刘权使用陈某3名下的苏Ａ15Ｖ03轿车和邓志民名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区卡子门附近故意相撞制造事故，由被告人刘权、柏受华冒充驾驶员，向太平洋保险公司理赔，骗取3700元。（十四）2018年7月30日，被告人刘权使用李某名下的苏ＡＺ2Ｊ30轿车和凡海芹名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明西路附近故意相撞制造事故，由被告人柏受华及张天雨冒充驾驶员，向太平洋保险公司理赔，骗取9900元。（十五）2018年9月1日，被告人刘权使用其妻子王某2名下的苏Ａ×××××轿车和岳某名下的皖Ｍ×××××轿车，在本市秦淮区明匙路附近故意相撞制造事故，由刘双、王宇冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取1800元。二、保险诈骗2017年以来，被告人刘权、金兴智经事先预谋，使用自己名下或作为被保险人的车辆，伪造交通事故，骗取平安保险公司、人民保险公司理赔金。被告人刘权参与作案7起，骗取31800元；被告人金兴智参与作案6起，骗取25500元。具体犯罪事实如下：（一）2017年4月2日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区宜家商场附近故意相撞制造单方事故，由金兴智冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取8000元。（二）2017年6月4日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市雨花台区铁心桥附近，故意相撞制造单方事故，由陈某2冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取6000元。（三）2017年6月12日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区永乐路附近，故意相撞制造单方事故，由何某冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取2400元。（四）2017年8月13日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车与胡云龙名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由张天雨、王某2冒充驾驶员，向平安保险公司理赔，骗取4460元。（五）2018年4月21日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近，故意相撞制造单方事故，由陈树青贵冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取2660元。（六）2018年5月22日，被告人刘权、金兴智使用金兴智名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近，故意相撞制造单方事故，由陈树青贵冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取1980元.（七）2018年6月5日，被告人刘权使用其为被保险人的苏Ａ×××××轿车和南京市江宁区志之强电子产品经营部名下的苏Ａ×××××轿车，在本市秦淮区大明路附近故意相撞制造事故，由王某2、杨翠芹冒充驾驶员，向人民保险公司理赔，骗取6300元。2019年6月10日，被告人柏受华主动至公安机关投案；2019年6月11日，被告人刘权主动到公安机关投案，被告人金兴智被公安机关抓获到案。到案后，三名被告人均如实供述了上述犯罪事实。案发后，三名被告人已退赔被害单位损失并取得部分被害单位的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被告人刘权、柏受华、金兴智的供述；2、证人陈某1、王某1、潘某、张某1、陆某、薛某、朱某、曹某、李某、徐某、卜某、凡海芹、王某2、岳某、华某、宋某、张某2、陈某3、谢某等人的证言；3、辨认笔录；4、保险代抄单、赔偿协议、交通事故责任认定书、赔偿协议、转账记录；5、情况说明；6、谅解书；7、归案经过；8、户籍资料。本院认为，被告人刘权、柏受华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，其中被告人刘权诈骗数额巨大，被告人柏受华诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人刘权、金兴智故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关指控被告人刘权犯诈骗罪、保险诈骗罪、被告人柏受华犯诈骗罪、被告人金兴智犯保险诈骗罪，指控的罪名成立，予以采纳。被告人刘权在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘权、金兴智、柏受华分别共同实施部分犯罪行为，系共同犯罪。被告人刘权、柏受华自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，对被告人刘权可以减轻处罚，对被告人柏受华可以从轻处罚。被告人金兴智归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人刘权、柏受华、金兴智在案发后已赔偿被害单位的全部经济损失，对三名被告人可以酌情从轻处罚。被告人刘权、柏受华、金兴智认罪认罚，可以从轻处罚。根据被告人刘权、柏受华、金兴智的犯罪事实和情节，决定对三被告人宣告缓刑。对辩护人提出的从轻处罚并宣告缓刑的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人刘权犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万六千元，决定执行有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万六千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人柏受华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）被告人金兴智犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘 娟人民陪审员 张 梅人民陪审员 陈春玲二〇二〇年十二月二十一日见习书记员 徐 蝶