上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0107刑初1044号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人应建海(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，男，1989年2月20日生，汉族，户籍地浙江省绍兴市，暂住江苏省苏州市。指定辩护人吴佳，上海君莅律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检刑诉[2020]78号起诉书指控被告人应建海犯诈骗罪，于2020年10月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察官卢裕辉出庭支持公诉，被告人应建海及辩护人吴佳到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控，2019年10月至12月期间，被告人应建海以父亲患病去世、自己离婚需要分割财产等理由骗取被害人毛某某人民币90余万元(以下币种同)。被告人应建海将上述钱款用于个人花销并失联。截至立案前，被告人应建海向被害人毛某某归还20余万元。2020年6月24日，被告人应建海在江苏省苏州市虎丘区明硕电脑厂内被公安机关抓获，到案后拒不认罪。公诉机关提供了被害人毛某某的陈述，应建海与毛某某的微信聊天记录截图，银行流水明细、转账截图，银行放贷凭证、个人信用贷款合同、还款明细，安全介质管理业务申请书、手机号管理业务申请书、中国工商银行终端交易平台信息，浙江省绍兴市越城区婚姻登记处备案的离婚协议书，上海市普陀区人民法院提供的送达回证及物流信息，上海市普陀区人民法院出具的移送函、民事裁定书，公安机关出具的抓获经过、户籍资料等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人应建海以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人应建海定罪处罚。庭审中，被告人应建海否认公诉机关的指控。辩称其之前是虚构事实向被害人借款，但最后两次借款，其以需投入网络彩票为由让被害人贷款人民币60余万元借给其，且其也想还钱，因钱款投入网络彩票被他人欺骗，所以还不出被害人的钱款。辩护人对公诉机关指控被告人应建海犯诈骗罪的事实及罪名提出异议。认为应建海借款前期虽虚构了事实，向被害人借款，但应建海也想归还被害人钱款，只是应建海因网络赌博被骗，才还不出钱款，故应建海不具有非法占有他人钱款的故意。应建海最后一次向被害人借款的理由，仅有被害人陈述，故公诉机关指控该节诈骗的证据尚不充分。经审理查明，2019年10月至12月期间，被告人应建海以虚构的父亲患病去世、自己离婚需要分割财产等理由，骗取被害人毛某某人民币90余万元(以下币种同)。案发前，被告人应建海归还被害人毛某某20余万元，实际骗取被害人毛某某70余万元。后钱款被被告人应建海花用。2020年6月24日，被告人应建海被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证明：1、被害人毛某某的陈述，证明被告人应建海是其的前同事，自2019年9月1日起，应建海陆续以各种理由向其借款，其将钱借给应建海后，应建海就失联了，后来其发现应建海此前所说的借钱理由都是虚构的。2019年9月1日，应建海以父亲中风为由向其借款1万元，其将该笔钱款微信转账给应建海。2019年10月10日，应建海说他哥哥急用钱向其借款5万元，其通过妻子杨荷荷的支付宝转给应建海2万元，通过妻子建行卡转账给应建海3万元。2019年10月16日、17日，应建海以父亲患病为由向其借钱，其先通过微信转给应建海1000元，之后应建海让其贷款15万元，其中89000元借给应建海，61000元转至其账户，还其钱。当时应建海让其以其的名义办理了一张工商银行卡，卡的尾号以前是8386，现在是4684，放贷时，银行会将贷款打到这张工商银行卡内，2019年12月4日之前，这张银行卡一直在其身边，由其使用，其收到银行的放款后其就会将相应的钱款转给应建海，2019年12月4日开始，应建海提出为方便使用，让其将这张卡交给应建海使用，其就将这张工商银行卡绑定的信息变更为应建海，并且将银行卡、U盾都交给应建海使用，自此其未再使用过这张银行卡，直到2020年4月11日，其因为提起民事诉讼去银行挂失这张工商银行卡，其才重新拿到这张卡。2019年10月20日，应建海以父亲患病为由向其借款2万元，这笔钱其通过妻子杨荷荷建设银行卡转给应建海。2019年10月23日，应建海又以父亲患病为由向其借款8万元，让其贷款10万元，其中8万元借给应建海，2万元转至其账户，还其钱。当时应建海说他会帮其还贷款的，所以其没有多想，但是现在想想应建海让其借了钱去还应建海先前借其的钱，是有问题的。2019年10月29日，应建海又以父亲病故、母亲累倒为由向其借款33000元，其以自己名义贷款33000元借给应建海。2019年12月2日，应建海和其说他要离婚了，要对财产分割，需要其再帮他贷一笔款，如果财产分割完，房子卖了，应建海拿到钱以后就可以将之前欠款还给其，当时其答应了，但是应建海需要其陪他去贷款公司现场贷款，因为其工作本身很忙没办法立刻帮应建海办理，所以拖了两天。同年12月4日，其陪应建海去贷款公司，应建海就提出招商银行的利息要低一点，就让其在招商银行贷款，其就在招商银行贷款30万元后全部给了应建海。一开始应建海说由他贷款，其做担保，但是应建海因为征信问题没有办法办贷款，所以应建海就提出由其来贷款，应建海来还款的办法，其同意了，虽然中间拖了两天，但是应建海没有改过口，就是以离婚分割财产为由借钱的。2019年12月23日，应建海和其说离婚分割财产的钱不够，还需要其帮他贷款，其就又以自己的名义贷款37万元，扣除中介费后实际到账347000元，这是贷款公司和应建海操作的，这笔钱应建海让其以装修款名义贷款，当时应建海给其合同的时候已经有苏朋成的信息在上面了，其只是签完合同就走了，现在看来应该是钱打到苏朋成账户上，再由苏朋成扣除中介费后转到其工商银行卡内。其前期借给应建海钱是因为应建海都是以父亲生病、母亲病倒、回老家探亲等理由向其借钱的，其自己的父亲也是因为患病去世的，其很同情应建海，也是基于应建海说的这些原因才把钱借给应建海的，后借给应建海钱是因为应建海说离婚分割财产需要钱，分割完财产把房子卖了，应建海就可以把欠其的钱都还上，其才继续借钱给应建海的。2020年年初，其找不到应建海，就到应建海老家找他，结果发现应建海父亲健在而且身体很好。应建海姐姐和其说，应建海在2019年9月就离婚了，根本不是2019年12月应建海向其借款的时候离婚的，而且根据离婚协议书应建海不需要出一分钱。另应建海分别于2019年11月8日还给其1万元、2019年11月18日还给其138500元、2019年12月18日还给其4600元、2020年1月9日还给了其1万元、2020年2月11日还给其42000元，除此之外，应建海没有还过钱款。2、应建海与毛某某的微信聊天记录截图，证明被告人应建海分别以父亲患病去世、母亲病倒及自己离婚分割财产等为由，向被害人毛某某借款。毛某某在应建海的要求下，以自己的名义向银行贷款并将钱款借给应建海。3、银行放贷凭证以及个人信用贷款合同、还款明细，证明被害人毛某某以自己的名义向光大银行、招商银行贷款、平安银行贷款等。4、安全介质管理业务申请书、手机号管理业务申请书、中国工商银行终端交易平台信息，证明2019年12月4日，被害人毛某某将其名下尾号为8386的工行卡交由应建海使用；尾号为8386的工行卡就是尾号为4684的工行卡。5、银行流水明细及转账截图，证明2019年10月至12月期间，被告人应建海与被害人毛某某之间的资金往来情况及应建海收到借款后的资金去向。6、上海市普陀区人民法院提供的送达回证及物流信息，证明案发前被告人应建海之父应月华健在。7、浙江省绍兴市越城区婚姻登记处备案的离婚协议书，证明被告人应建海已于2019年9月6日离婚且无需支付财产折价款。8、上海市普陀区人民法院出具的移送函、民事裁定书，证明本案系由被害人毛某某向该院提起民事诉讼，该院经审理认为，被告人应建海系以涉嫌虚构事实的方式取得借款，且在取得借款后不久失联，涉案金额已经达到刑事立案标准，故向上海市公安局普陀分局移送本案。9、户籍资料，证明被告人应建海的身份情况。10、公安机关出具的抓获经过，证明2020年6月24日，被告人应建海被公安机关抓获归案。上述证据，均经当庭质证、查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人应建海以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市普陀区人民检察院指控被告人应建海的犯罪事实及罪名成立。经查，被害人的陈述与微信聊天记录截图、银行流水明细等证据能相印证，证实被告人应建海虚构父亲患病去世、自己离婚需要分割财产等理由，骗取被害人人民币70余万元钱款的事实，被告人应建海具有非法占有他人钱款的故意，符合我国刑法关于诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故被告人应建海当庭辩解及辩护人提出的相关辩护意见，均不予采纳。根据被告人应建海犯罪事实、情节及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人应建海犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月24日起至2031年6月23日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、责令被告人应建海退赔被害人被骗钱款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 陈 肸人民陪审员 钱 旻人民陪审员 惠 东二〇二〇年十二月二十八日书 记 员 俞惠清附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。