北京市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0112刑初471号公诉机关北京市通州区人民检察院。被告人张德红，女，46岁（1974年6月21日出生），汉族，出生地北京市，初中文化，某（北京）股权投资基金管理有限公司通州分公司原负责人，住北京市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月24日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于北京市通州区看守所。辩护人王宇，北京市达奥律师事务所律师。北京市通州区人民检察院以京通检刑诉（2020）415号起诉书指控被告人张德红犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市通州区人民检察院指派检察官刘军、检察官助理焦兰出庭支持公诉，被告人张德红及其辩护人王宇到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市通州区人民检察院指控：2014年4月至2018年7月期间，被告人张德红作为某（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称某公司）通州分公司负责人，未经有关部门批准，在北京市通州区公开向社会公众宣传某公司的理财产品，通过与他人签订《定项投资理财协议》及补充协议等形式，承诺高额回报、保本保息，为某公司吸收公众资金，非法吸收700余名投资人投资款共计人民币4亿余元。被告人张德红于2019年9月24日在北京市通州区被民警抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人张德红违反国家金融管理法规，未经金融管理部门批准，以高额回报为诱饵，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，同时认为被告人张德红具有从犯、到案后如实供述、自愿认罪认罚等情节，建议判处被告人张德红有期徒刑六年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人张德红对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦自愿认罪认罚。辩护人王宇的辩护意见为：公诉机关认定本案犯罪数额有误；被告人张德红无犯罪记录，到案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，故请求法院对被告人张德红从轻处罚。经审理查明：2014年4月至2018年7月期间，被告人张德红作为某公司通州分公司负责人，未经有关部门批准，在北京市通州区公开向社会公众宣传某公司的理财产品，通过与他人签订《定项投资理财协议》及补充协议等形式，承诺高额回报、保本保息，为某公司吸收公众资金，非法吸收700余名投资人投资款共计人民币4亿余元。被告人张德红于2019年9月24日在北京市通州区被民警抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。被告人张德红相关银行账户内存款已冻结，相关房产已查封。上述事实，有下列证据证实：1、证人陈某的证言证明：其是某公司总裁，公司法定代表人和实际经营人是李某，马某是副总裁，公司的实业有某国际的房地产项目，还收购了山东某制药有限公司、某（厦门）新能源有限公司、中山某制药有限公司、中山某食品科技有限公司、某量子科技有限公司、漳州某物流城、河北某台湾农业观光养生产业园等，收购款主要来源于在社会上募集的客户资金，公司有20余个分公司，负责人下有业务经理，业务经理下面是业务员，其主要负责招募各个分公司的负责人，管理各网点业务和业绩，分公司负责在各区域宣传公司项目，让客户投资，投资的钱款直接打到公司的主账户，由李某使用钱款进行投资。分公司的业务员通过发传单、拉亲朋好友投资，分公司把客户资料发到总公司，总公司负责出协议与客户进行签订，客户挣的钱部分是由公司投资实业的利润。公司养生养老的投资项目是个大概念，包括食品、制药、养老等等，公司的经营模式是首先由董事长李某选择确定要收购的目标企业，然后通过某公司的网点门店对外宣传项目、联系客户投资，募集的资金汇集到某公司的对公账户，由公司进行投资，收购目标企业加以经营，客户投资期限分为半年和一年，年化收益为18%，客户收益每月支付，本金到期返还，收款有POS机也有直接转账，其公司投资的一个公司的收购项目出现问题，其公司无法给投资的客户返还收益，客户就报警了，其知道的无法兑付的资金大概有10余亿。许某是负责给业务员和客户讲课的，各个销售机构也带着部分客户区考察公司的投资项目，经营后期成立了中硅某投资集团，并以集团公司的模式经营管理，中硅某的管理层还是李某、其和马某。其的个人农业银行账号和工商银行账号、网银和U盾在财务保管，财务根据李某的指令使用，公司募集资金后将一部分钱打到其个人账号用于给销售人员发放提成。2、证人马某的证言证明：中硅某公司通过在社会上募集客户资金进行投资收购项目的具体情况及中硅某公司管理层架构情况。3、证人许某的证言证明：其在中硅某投资集团负责集团的行政事务，签订劳动合同时职务是培训部主任，某公司的法人是李某，股东有李某、陈某和马某，公司在北京有20余家网点和门店，公司经营模式是通过某公司下设的销售网点、门店业务员对外宣传养生养老项目、联系客户投资，投资期限是半年，年化收益18%，募集资金主要用于投资养生养老项目，客户收益每月支付，本金到期返还，客户转账或刷POS机支付，资金统一进入公司账户，后来公司资金链断了，无法兑付客户本息。公司投资了某（厦门）新能源有限公司等项目，其在公司各个门店、网点给业务员以及客户讲解集团下属企业的发展和经营情况。4、证人舒某的证言证明：2017年11月，其到某公司通州分公司做业务员，门店地址在通州区群芳二园底商，门店负责人是张德红，某公司经营理财项目，自称从事制药、新能源、高科技产品和养生养老等产业，养老项目年化收益18%，宣传方式有业务员介绍和媒体宣传等，店内组织宣传会、讲座、实地考察和媒体宣传，其本人也投资了。5、证人闫某的证言及辨认笔录证明：其在某公司投资的情况曾经做过业务员的情况。经过辨认，闫某指认出张德红就是某公司魏家坟小区底商门店的负责人。6、投资人窦某某（报案人李某）、艾某某、赵某、张某某、李某某、何某某、赵某某、马某某、郑某某、于某某、张某1、谢某、康某某、刘某某、于某1、杨某某、田某某、刘某1、张某2、侯某某、张某3、王某、王某某、刘某2、刘某3、祁某某、孙某某、高某某、张某4、韩某某、王某1、王某2、朱某某、韩某某、张某5、李某1、刘某4、霍某某、胡某某、马某1、汪某、刘某5、赵某1、王某3、张某6、孙某某、孙某1、胡某1、李某2、黄某某、孙某2、李某3、赵某1、钟某某、张某7、韩某1、张某8、张某9、刘某6、曹某某、刘某7、黄某1、孙某3、杨某某、孙某4、姚某某、翟某某、魏某某、齐某某、陈某某、付某某、刘某8、王某4、谭某某、杨某1、岳某某、刘某7、马某1、李某4、李某5、王某5、邓某某（报案人任某某）、李某5的证言、定向投资理财协议、补充协议、担保函、收据、银行交易明细、身份证复印件、银行卡复印件、报案情况汇总表、报案材料等证明：上述投资人在某公司通州分公司张德红及其团队业务员名下进行投资的具体情况。7、证人王某（河南省三门峡市某置业有限公司法定代表人）、杨某（山东某制药有限公司厂长）的证言证明：中硅某公司收购河南省三门峡市某置业有限公司和山东某制药有限公司进行经营的情况。8、证人何某的证言证明：其是张德红的丈夫，张德红是某公司通州分公司负责人，公司地址在通州区群芳二园底商，公司是做投资理财的，其在某公司的职位是张德红拿其身份证办理的，张德红将投资人计在其名下了。9、被告人张德红的供述证明：其作为某公司通州分公司负责人参与以投资养老项目高额返利非法吸收投资人资金获取工资、提成和分红的具体经过及其使用何某的名义开展投资业务、收取工资和提成款的情况。10、企业基本信息、北京市工商行政管理局企业登记信息材料查询单、内资企业设立（变更）登记（备案）审核表、北京银保监局筹备组关于某（北京）股权投资基金管理有限公司等有关情况的复函、投资人提供的薪酬待遇照片等证明：涉案相关公司的工商登记信息、经营范围及涉案相关公司未取得金融许可证的情况，某公司相关人员薪酬待遇情况。11、银行账户交易明细、POS机交易明细、冻结财产通知书、房屋登记信息查询、查封决定书、查封清单、电子数据等证明：投资人通过POS机、银行转账方式向涉案公司转款、收取返利的情况，张德红收到涉案公司及公司工作人员陈某、余林艳银行账户向其和何某发放的工资、提成和分红的情况以及张德红相关银行账户内存款被冻结、相关房产被查封的情况。12、北京通达法正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：张德红通过手机微信与投资人、业务员联系的情况。13、中通会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书证明：张德红非法吸收资金的数额、损失数额及投资人人数。14、公安机关出具的接报案经过、到案经过、情况说明、工作说明证明：本案的案发情况、张德红被查获的情况。15、公安机关出具的常住人口信息证明：张德红的出生日期、民族、住址等自然情况及无违法犯罪记录情况。上述证据经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人张德红违反国家金融管理规定，未经金融管理部门批准，以高额回报为诱饵，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人张德红在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人张德红到案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。对于辩护人王宇提出的“公诉机关认定本案犯罪数额有误”的辩护意见，经查，公诉机关认定本案犯罪数额准确，上述辩护意见缺乏依据，故本院不予采纳；辩护人王宇提出的其他辩护意见经查属实且于法有据，本院予以采纳。综上，本院根据被告人张德红犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张德红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2025年9月23日止；罚金自判决生效之日起七日内缴纳）。二、责令被告人张德红退缴违法所得，按比例发还各投资人。三、查封在案的房屋及冻结在案的银行账户内存款，用于执行判决主文第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵程宇人民陪审员  李金岭人民陪审员  雷亚杰二〇二〇年十二月三十一日法官 助理  张慧宁书 记 员  王 峥