山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2020）晋0105刑初715号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人郭某，出生于山西省左权县，户籍地及现住地:山西省晋中市左权县。公民身份号码：×××。2014年2月27日因犯诈骗罪被山西省晋中市榆次区人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金五千元；2018年12月17日因犯诈骗罪被左权县人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二万元。太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉[2020]680号起诉书指控被告人郭某犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人郭某到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控：1.2016年5月至2017年10月，被告人郭某以帮助被害人郭倩倩在大同市政府找工作为由，先后索要活动经费、档案费、体检费等，诈骗被害人郭倩倩共计人民币151377元。同时，被告人郭某以帮助被害人郭倩倩找工作需要注销本人信用卡为由，将郭倩倩光大银行信用卡2张、民生银行信用卡1张、交通银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、招商银行信用卡1张、浦发银行信用卡1张、兴业银行信用卡1张共8张信用卡骗取到手，大肆消费，逾期未还款，未还款金额共计人民币166517.53元，其中光大银行信用卡未还款22210.16元（郭倩倩已还款），交通银行信用卡未还款12697元（郭倩倩已还款），中信银行信用卡未还款82403.48元（郭倩倩已还款），招商银行信用卡未还款13249元（郭倩倩已还款），浦发银行信用卡未还款17781.57元（郭倩倩已还款)，兴业银行信用卡未还款7607.94元（郭倩倩已还款）。另被告人郭某在被害人郭倩倩不知情的情况下，使用郭倩倩的个人信息在上海拍拍贷金融信息服务有限公司（拍拍贷）和深圳卫盈智信科技有限公司（我来贷）借款，未还款金额分别为1057.58元和1475.69元，合计人民币2533.27元，后被害人郭倩倩还款2533.27元。被告人郭某共计骗取被害人郭倩倩320427.8元。2.2016年10月至2017年10月，被告人郭某以帮助被害人王亚飞在晋中市公安局找工作和购买原煤为由，先后索要押金、送礼礼金、活动经费等，骗取被害人王亚飞人民币共计239000元。3.2016年11月至2017年4月期间，被告人郭某以帮助被害人王雅楠在太原市医院找工作为由,先后索要活动经费、请客吃饭费和送礼礼金等，骗取被害人王雅楠人民币共计22000元。另被告人郭某以帮助被害人王雅楠答复省纪委回访电话为由骗取被害人王雅楠手机，使用被害人王雅楠的个人信息通过借贷平台共计借款人民币30021.67元，其中深圳卫盈智信科技有限公司（我来贷平台）向晋商消费金融有限公司借款，逾期未偿款3961.94元（2017年11月21日，王雅楠还款2256.53元，深圳卫盈智信科技有限公司向晋商消费金融有限公司代偿1705.41元）;向爱财科技有限公司（爱又米平台）借款，未还款1657.09元;向上海拍拍贷金融信息服务有限公司（拍拍贷平台）借款，未还款3724.08元;向招联消费金融有限公司（招联好期贷平台）借款，未还款1955.6元（被害人王雅楠偿还1955.6元）;向马上消费金融股份有限公司（马上金融）借款，未还款3622.96元（被害人王雅楠偿还3622.96元）。被告人郭某共计骗取被害人王雅楠共计52021.67元。4.2017年1月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人邵威铭在山西大学找工作和低价购买商品房为由，先后索要活动经费、保证金、送礼礼金等，骗取被害人邵威铭共计人民币185900元。同时，被告人郭某以帮助被害人邵威铭找工作需要注销本人信用卡为由，将邵威铭广州银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、建设银行信用卡1张、广州发展银行信用卡1张、平安银行信用卡1张、招商银行信用卡1张共6张信用卡骗取到手，大肆消费，逾期未还款，共计人民币128926.03元，其中广州银行信用卡未还款12602.95元（邵威铭已还款），中信银行信用卡未还款69924.56元（邵威铭已还款），建设银行信用卡未还款2935.49元（邵威铭已还款），广州发展银行信用卡未还款23055.8元（邵威铭已还款）平安银行信用卡未还款11411.06元（邵威铭已还款），招商银行信用卡未还款8996.17元（邵威铭已还款）。另被告人郭某在被害人使用邵威铭的个人信息在北京京东×××（京东）、重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司（花呗）、招联消费金融有限公司（招联好期贷）、重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司（借呗）、上海拍拍贷金融信息服务有限公司（拍拍贷）、深圳智信科技有限公司（我来贷）、深圳市分期乐网络科技有限公司（分期乐）、深圳萨摩耶互联网金融服务有限公司（省呗）、上海你我贷互联网金融信息服务有限公司共计9家公司借款，逾期未还款，未还金额共计66070.97元，其中京东×××.36元（邵威铭已还款）,花呗未还款8893.75元（邵威铭已还款），招联好期贷未还款7231.24元（邵威铭已还款）。借呗未还款1045.88元（邵威铭已还款），拍拍贷未还款11774.95元（截止2019年3月20日未还款），我来贷未还款8806.09元（截止2019年4月3日未还款），分期乐未还款18490.1元（截止2019年3月22日未还款），省呗未还款1854.6元（截止2019年3月25日未还款），“你我贷”未还款2244元（截止2019年3月20日未还款）。被告人郭某共计骗取被害人邵威铭人民币共计380897元。5.2017年5月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人刘杰在太原市工商局找工作为由,先后索要活动经费、工资押金、缴纳保证金等，诈骗被害人刘杰人民币218200元。同时，被告人郭某以帮助被害人刘杰找工作需要注销本人信用卡为由，将刘杰招商银行信用卡骗取到手，大肆消费，未偿还金额共计人民币5624.93元。此外，被告人郭某使用被害人刘杰的个人信息通过我来贷平台向自然人李强借款9900元，未还款，我来贷公司向李强代偿1045.68元;使用被害人刘杰的个人信息通过我来贷平台向晋商消费金融公司有限公司借款8000元，未还金额5604.27元，我来贷公司向晋商消费金融股份有限公司5604.27元。被告人郭某共计骗取被害人刘杰240780.88元。6.2017年6月至2017年9月期间，被告人郭某自称认识山西省领导，以帮助被害人郭丁丁低价在太原市购买商品房为由，骗取被害人郭丁丁人民币共计270000元。7.2017年7月至2017年9月期间，被告人郭某以帮助被害人杜涛涛在山西省公安厅找工作和申请廉租房为由，先后索要活动经费、体检费、订制工作服费用等，骗取被害人杜涛涛人民币共计127240元。8.2017年7月至2017年9月期间，被告人郭某以帮助被害人雷雪莲在山西省公安厅找工作为由,先后索要活动经费、体检费等，骗取被害人雷雪莲人民币共计11740元。9.2017年8月至2017年11月期间，被告人郭某以能够帮助被害人孙某弟老公在公安系统找工作和申请廉租房为由，取得被害人孙某弟信任，后以交学历费、送礼礼金等为由，骗取被害人孙某弟人民币共计160400元。10.2017年10月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人冯冉在太原市公安厅找工作为由，先后索要活动经费、办理文凭费等，骗取被害人冯冉人民币共计61900元。11.2017年11月14日，被告人郭某自称在山西省纪检委上班，以帮助被害人孙太鑫在山西省公安厅找工作为由，骗取被害人孙太鑫人民币共计10000元。12.2018年3月份，被告人郭某谎称自己是单身，现在是山西省纪委书记任建华的秘书，其父亲原来是左权煤矿的矿长，现在省人大任职，由此取得被害人张勇信任。2018年3月份至2019年9月份,被告人郭某以自己开的店需要资金周转、自己住院需要用钱、宴请公司领导及其他领导、请客送礼、办理保外就医等理由向被害人张勇借钱，每次借款一千元到五万元不等。被告人郭某先后多次以上述理由骗取被害人张勇钱财共计人民币874496元，所骗钱款全部用于日常花销。13.2019年4月份至今，被告人郭某谎称认识关系可以为被害人鹿繁办理工作，但是需要注销被害人名下的信用卡。以此为由取得被害人信任。后被害人鹿繁将其名下的信用卡和身份证及密码交给郭某。被告人郭某将被害人鹿繁上述信用卡套现后用于自己日常消费。经查，被害人鹿繁光大银行信用卡内刷走29989元，交通银行信用卡内刷走19998元，广发银行信用卡内刷走49999元,交通银行信用卡取现19002.3元。此外，被告人郭某冒用被害人的名字在网上贷款两笔共计7000元。2019年10月25日被告人郭某退给被害人鹿繁49500元。被告人郭某共计骗取被害人鹿繁人民币76488.3元。14.2019年5月份，被告人郭某向被害人原成效谎称其欲以600000元的价格出售其本人名下一套103平面的房屋(太原市××区），随后向被害人原成效收取90000元定金,后以办理房屋过户手续为由一直推脱交房。后经核实，此房屋为被告人郭某租赁的房屋，并非郭某所有。15.2020年1月至今，被告人郭某假借“曹晓敏”的身份，谎称自己在山西省纪委给纪委书记当秘书，能通过关系帮被害人雷志强承包山西省纪委食堂和以内部价（每平米2300元)购买左权县芸山府邸楼房,骗取被害人雷志强人民币81400元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人郭某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值人民币2996791.65元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭某在判决以后,刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，应当数罪并罚;被告人郭某在判决宣告后刑罚执行完毕前又犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十一条之规定，应数罪并罚。被告人郭某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人十五年有期徒刑，并处罚金。被告人郭某对指控事实、罪名、量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：1.2016年5月至2017年10月，被告人郭某以帮助被害人郭倩倩在大同市政府找工作为由，先后索要活动经费、档案费、体检费等，诈骗被害人郭倩倩共计人民币151377元。同时，被告人郭某以帮助被害人郭倩倩找工作需要注销本人信用卡为由，将郭倩倩光大银行信用卡2张、民生银行信用卡1张、交通银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、招商银行信用卡1张、浦发银行信用卡1张、兴业银行信用卡1张共8张信用卡骗取到手，大肆消费，逾期未还款，未还款金额共计人民币166517.53元，其中光大银行信用卡未还款22210.16元、交通银行信用卡未还款12697元、中信银行信用卡未还款82403.48元、招商银行信用卡未还款13249元、浦发银行信用卡未还款17781.57元、兴业银行信用卡未还款7607.94元、民生银行信用卡未还款10568.38元。另被告人郭某使用郭倩倩的个人信息在拍拍贷平台和我来贷平台借款，未还款金额分别为1057.58元和1475.69元，合计人民币2533.27元。被告人郭某共计骗取被害人郭倩倩320427.8元。2.2016年10月至2017年10月，被告人郭某以帮助被害人王亚飞在晋中市公安局找工作和购买原煤为由，先后索要押金、送礼礼金、活动经费等，骗取被害人王亚飞人民币共计239000元。3.2016年11月至2017年4月期间，被告人郭某以帮助被害人王雅楠在太原市医院找工作为由,先后索要活动经费、请客吃饭费和送礼礼金等，骗取被害人王雅楠人民币共计22000元。另被告人郭某以帮助被害人王雅楠答复省纪委回访电话为由骗取被害人王雅楠手机，使用被害人王雅楠的个人信息通过借贷平台共计借款人民币30021.67元，其中通过我来贷平台借款，逾期未偿款3961.94元；通过爱又米平台借款，未还款16757.09元；通过拍拍贷平台借款，未还款3724.08元;通过招联好期贷平台借款，未还款1955.6元;通过马上金融借款，未还款3622.96元。被告人郭某共计骗取被害人王雅楠共计52021.67元。4.2017年1月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人邵威铭在山西大学找工作和低价购买商品房为由，先后索要活动经费、保证金、送礼礼金等，骗取被害人邵威铭共计人民币185900元。同时，被告人郭某以帮助被害人邵威铭找工作需要注销本人信用卡为由，将邵威铭广州银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、建设银行信用卡1张、广州发展银行信用卡1张、平安银行信用卡1张、招商银行信用卡1张共6张信用卡骗取到手，大肆消费，逾期未还款，共计人民币128926.03元，其中广州银行信用卡未还款12602.95元、中信银行信用卡未还款69924.56元、建设银行信用卡未还款2935.49元、广州发展银行信用卡未还款23055.8元、平安银行信用卡未还款11411.06元、招商银行信用卡未还款8996.17元。另被告人郭某使用邵威铭的个人信息在京东、花呗、招联好期贷、借呗、拍拍贷、我来贷、分期乐、省呗、你我贷共计9家公司借款，逾期未还款，未还金额共计66070.97元，其中京东×××.36元、花呗未还款8893.75元、招联好期贷未还款7231.24元、借呗未还款1045.88元、拍拍贷未还款11774.95元（截止2019年3月20日）、我来贷未还款8806.09元（截止2019年4月3日）、分期乐未还款18490.1元（截止2019年3月22日）、省呗未还款1854.6元（截止2019年3月25日）、你我贷未还款2244元（截止2019年3月20日）。被告人郭某共计骗取被害人邵威铭人民币共计380897元。5.2017年5月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人刘杰在太原市工商局找工作为由,先后索要活动经费、工资押金、缴纳保证金等，诈骗被害人刘杰人民币218200元。同时，被告人郭某以帮助被害人刘杰找工作需要注销本人信用卡为由，将刘杰招商银行信用卡骗取到手，大肆消费，未偿还金额共计人民币5624.93元。此外，被告人郭某使用被害人刘杰的个人信息通过我来贷平台向自然人李强借款9900元未还款，我来贷公司向李强代偿10451.68元；通过我来贷平台借款8000元，未还金额5604.27元。被告人郭某共计骗取被害人刘杰239880.88元。6.2017年6月至2017年9月期间，被告人郭某自称认识山西省领导，以帮助被害人郭丁丁低价在太原市购买商品房为由，骗取被害人郭丁丁人民币共计270000元。7.2017年7月至2017年9月期间，被告人郭某以帮助被害人杜涛涛在山西省公安厅找工作和申请廉租房为由，先后索要活动经费、体检费、订制工作服费用等，骗取被害人杜涛涛人民币共计127240元。8.2017年7月至2017年9月期间，被告人郭某以帮助被害人雷雪莲在山西省公安厅找工作为由,先后索要活动经费、体检费等，骗取被害人雷雪莲人民币共计11740元。9.2017年8月至2017年11月期间，被告人郭某以能够帮助被害人孙某弟老公在公安系统找工作和申请廉租房为由，取得被害人孙某弟信任，后以交学历费、送礼礼金等为由，骗取被害人孙某弟人民币共计160400元。10.2017年10月至2017年11月期间，被告人郭某以帮助被害人冯冉在太原市公安厅找工作为由，先后索要活动经费、办理文凭费等，骗取被害人冯冉人民币共计61900元。11.2017年11月14日，被告人郭某自称在山西省纪检委上班，以帮助被害人孙太鑫在山西省公安厅找工作为由，骗取被害人孙太鑫人民币共计10000元。12.2018年3月份，被告人郭某谎称自己是单身，现在是山西省纪委书记任建华的秘书，其父亲原来是左权煤矿的矿长，现在省人大任职，由此取得被害人张勇信任。2018年3月份至2019年9月份,被告人郭某以自己开的店需要资金周转、自己住院需要用钱、宴请公司领导及其他领导、请客送礼、办理保外就医等理由向被害人张勇借钱，每次借款一千元到五万元不等。被告人郭某先后多次以上述理由骗取被害人张勇钱财共计人民币945496元，所骗钱款全部用于日常花销。13.2019年4月份至今，被告人郭某谎称认识关系可以为被害人鹿繁办理工作，但是需要注销被害人名下的信用卡。以此为由取得被害人信任。后被害人鹿繁将其名下的信用卡和身份证及密码交给郭某。被告人郭某将被害人鹿繁上述信用卡套现后用于自己日常消费。经查，被害人鹿繁光大银行信用卡内刷走29989元，交通银行信用卡内刷走19998元，广发银行信用卡内刷走49999元,交通银行信用卡取现19002.03元。此外，被告人郭某冒用被害人的名字在网上贷款两笔共计7000元。2019年10月25日被告人郭某退给被害人鹿繁49500元。被告人郭某共计骗取被害人鹿繁人民币76488.3元。14.2019年5月份，被告人郭某向被害人原成效谎称其欲以600000元的价格出售其本人名下一套103平面的房屋(太原市××区），随后向被害人原成效收取90000元定金,后以办理房屋过户手续为由一直推脱交房。后经核实，此房屋为被告人郭某租赁的房屋，并非郭某所有。15.2020年1月至今，被告人郭某假借“曹晓敏”的身份，谎称自己在山西省纪委给纪委书记当秘书，能通过关系帮被害人雷志强承包山西省纪委食堂和以内部价（每平米2300元)购买左权县芸山府邸楼房,骗取被害人雷志强人民币81400元。另查明，2018年12月17日，被告人郭某因犯诈骗罪被左权县人民法院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二万元。因此次犯罪于2017年11月16日被逮捕，2017年12月29日因怀孕被取保候审，先行羁押一个月十三天。该判决生效后，因郭某怀孕，左权县人民法院于2019年2月2日作出暂予监外执行决定书，决定将郭某暂予监外执行。暂予监外执行期间自2019年2月20日起至2020年2月19日止。但被告人郭某在左权县人民法院审理期间直至暂予监外执行期间仍持续实施上述诈骗他人钱财的犯罪事实。上述事实，有经庭审质证、确认的被害人的报案材料及陈述笔录、到案经过、证人证言、辨认笔录、扣押及发还物品清单、银行账户转账记录、转账还款记录、刑事判决书、暂予监外执行决定书、执行通知书、被告人的供述及户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郭某虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人人民币3066891.38元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但指控金额计算有误，予以纠正。被告人郭某认罪认罚，可以从宽处罚。被告人郭某在判决宣告以后,刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚;被告人郭某在判决宣告后刑罚执行完毕前又犯新罪，应数罪并罚。因被告人在因怀孕、哺乳期被暂予监外执行期间持续犯罪，该暂予监外执行期间不予折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十条、第七十一条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金三十万元；原犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二万元。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金三十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月24日起至2040年3月10日止，先行羁押的一个月十三天已折抵。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、追缴被告人郭某的犯罪所得，不足部分责令被告人郭某依法予以退赔，其中退赔郭倩倩320427.8元、退赔王亚飞239000元、退赔王雅楠52021.67元、退赔邵威铭380897元、退赔刘杰239880.88元、退赔郭丁丁270000元、退赔杜涛涛127240元、退赔雷雪莲11740元、退赔孙某弟160400元、退赔冯冉61900元、退赔孙太鑫10000元、退赔张勇945496元、退赔鹿繁76488.03元、退赔原成效90000元、退赔雷志强81400元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 薛 玲人民陪审员 李伟林人民陪审员 曹 丽 二○二○年十二月二十八日书记员 宋 瑾