贵州省贵阳市观山湖区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔0115刑初401号公诉机关贵州省贵阳市观山湖区人民检察院。被告人杨正林，男，1970年5月3日出生，汉族，小学文化，户籍所在地贵州省余庆县，住贵州省余庆县。现住贵州省余庆县。2015年6月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局观山湖分局刑事拘留，同年7月15日被执行逮捕，2017年6月26日被本院决定取保候审。辩护人张宏国，贵州恭信律师事务所律师。贵州省贵阳市观山湖区人民检察院以观检公诉刑诉（2016）107号起诉书指控被告人杨正林犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院于2016年8月8日作出（2016）黔0115刑初127号刑事判决书，以被告人杨正林犯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币五十万元。因被告人不服该判决提出上诉。贵阳市中级人民法院于2016年10月31日以（2016）黔01刑终1014号裁定书以事实不清裁定将该案发回本院重审。本院于2016年11月17日受理该案后，于2017年1月24日第一次开庭审理，因案情疑难复杂，公诉机关两次建议本院延期审理。本院审理期间，因被告人身患严重疾病，不能进行正常活动，本院于2017年6月26日裁定对该案中止审理。现经医院治疗，被告人身体已基本恢复，能正常进行诉讼活动，本院于2020年4月17日裁定本案恢复审理。2020年4月22日，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。贵阳市观山湖区人民检察院指派检察员潘雪峰、代理检察员刘德洪出庭支持公诉，被告人杨正林及辩护人张宏国到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月23日，被告人杨正林在贵阳市观山湖区注册成立了贵州琳鹏创投电子商务有限公司，由杨正林担任担任公司法定代表人兼董事长，该公司成立后，杨正林在明知该公司不具备融资资格的情况下，向广东锐讯网络有限公司租用服务器，设置公司网站，并通过QQ群等渠道以“短期借贷，年利率达21.6%，外加奖励”的方式向社会不特定人员进行宣传，吸收社会不特定人员在琳鹏公司网站注册会员，并向账户充值，通过此方式杨正林在贵阳市观山湖区向社会不特定对象吸收社会公众资金，进行融资活动，并将所吸收的资金汇入贵州琳鹏创投电子商务有限公司账户和杨正林的私人账户上。共非法吸收公众存款117137342.72元，涉及社会公众人数上百人次，已退还集资款88689287.69元，尚有非法吸收公众存款月28448055.03元未归还。公诉机关认为，被告人杨正林目无国法，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人对公诉机关指控事实不持异议，表示认罪，希望法院及公诉机关对其从轻处罚，早日偿还被害人的损失。辩护人提出的辩护意见是：一、本案据以对被告定罪量刑的证据存在严重瑕疵。二、本案是单位犯罪，现仅追究被告杨正林个人责任，不公正。三、本案系共同犯罪，在有应当追诉的同案犯未到庭，相关事实无法查清的情况下，一审法院判决被告杨正林承担本案的全部罪责，不公正。四、“琳鹏创投”吸收公众存款的方式是公开透明的，而且是集资参与人与借款人一对一的，符合Ｐ2Ｐ网络中介平台基本融资交易模式。五、被告人杨正林能认罪悔罪，认罪态度较好，案发前和案发后采取了积极的措施去向借款人追款并委托人去组织完成其贵州琳鹏置业有限公司在威宁县地产来归还集资参与人的投资，现又与绝大多数的投资人达成了和解协议，得到了集资参与人的谅解，其现有的资产对履行和解协议和归还集资参与人未收回的投资款有足够的财产保障，可以对其从轻处罚情节。六、被告杨正林犯罪前表现良好，无犯罪前科，系初犯偶犯，有良好的改造空间。七、被告杨正林当庭自愿认罪，并自愿缴纳罚金，有法定减轻处罚情节。被告杨正林是在政府互联网金融制度监管和法律监管缺失和被告不懂真正Ｐ2Ｐ业务如何经营的情况下，法律意识淡溥，在他人的诱导和指示下才触犯刑法，造成犯罪的，建议人民法院综合考虑被告人杨正林的犯罪情节和犯罪后果、平时表现、悔罪表现和管教帮教的条件，对被告适用缓刑，以便被告尽力追回外借的集资款本金及利息1600万元和尽快组织贵州琳鹏置业有限公司开发建设威宁县草海镇草海火车站站前黔蒙·天河时代广场房地产开发来归还受害人的未收回的集资款，对维护社会稳定和保护受害人更为有利。经审理查明，2014年4月23日，被告人杨正林在贵阳市观山湖区注册了并成立了贵州琳鹏创投电子商务有限公司，由杨正林担任担任公司董事长。该公司成立后，杨正林在明知该公司不具备融资资格的条件下，通过向广东锐讯网络有限公司租用服务器，设置P2P互联网融资平台网站，并通过QQ群等渠道以“短期借贷，年利率达21.6%，外加奖励”的方式向社会不特定人员进行宣传，吸收社会不特定人员在琳鹏公司网站注册会员，并向账户充值。被告人杨正林通过此方式向社会不特定对象吸收社会公众资金，进行所谓的P2P互联网融资活动，并将所吸收得的资金汇入贵州琳鹏创投电子商务有限公司账户和杨正林的私人账户。待贵州琳鹏创投电子商务有限公司和杨正林扣除服务费3%后将集资款转借给他人。截止到案发前，被告人杨正林共非法吸收公众存款117137342.72元，已退还集资款共计88689287.69元，现有28448055.03元尚未归还受害人。扣除被告人杨正林为返还受害人的集资款，向公司账户转账7646070.16元，现实际尚有20801984.87元未归还受害人。另被告人杨正林尚未追回外借款资金共计13712000元。另查明，2017年6月22日，受害人代表李某1向本院书面反映，希望被告人杨正林能近期拿出一笔钱返还给投资人，以表诚意，争取投资人的谅解。呼吁人民法院以挽回投资人损失，对杨正林取保候审，对杨正林判处缓刑，尽早追回还未追回的13712000.00元外借款及利息，希望贵州琳鹏置业有限公司尽快开发建设威宁县草海火车站站前黔蒙·天河时代广场的房地产，用售房所得来返还投资人的投资款及利息。再查明，本案参与资集人数为1138人，已退回全部集资款的人数为1012人，未完全取回集资款的人数为126人。被告人杨正林已与其中的122名被害人达成和解协议，愿意用其贵州琳鹏置业有限公司在威宁县地产的资产和利润作为退还受害人集资款的保障，被害人对被告人杨正林的行为表示谅解。证实上述事实的证据有：一、书证：1.受案登记表、报案材料、立案决定书，证明公安机关接到王继伟、吴宁、刘树军等人的报案后，决定对该案进行立案侦查。2.户籍信息，证明被告人杨正林案发时系完全刑事责任能力人。3.抓获经过，证明公安机关于2015年6月6日将被告人杨正林抓获归案。4.威宁彝族回族苗族自治县发展和改革局文件-威发改备【2013】33号关于黔蒙·天河时代广场三期项目备案的通知，证明证明黔蒙·天河时代广场三期项目已获得建设用地许可证、商品房预售许可证、建筑施工许可证并备案。5.贵州琳鹏置业有限公司章程，证明被告人杨正林在该公司出资2970万元，占股99%，刘伟强在该公司出资30万元，占股1%等情形。6.企业法人营业执照、组织机构代码证、开户许可证、暂定资质证书等，证明贵州琳鹏置业有限公司于2013年4月18日注册成立，公司法人为杨正林，注册资本三千万元，公司住所地贵州省毕节市威宁县。7.杨正林提交的情况汇报，证明被告人贵州琳鹏置业有限公司近期的工程进度及办理相关许可证件的情况，截止2020年4月21日，黔蒙·天河时代广场三期项目19号楼三个单元楼均已封顶，并取得预售许可。并且杨正林现尚有借款尚未收回，现已向法院申请强制执行。8.投资人心声，证明该案受害人代表李某1于2017年6月22日书面向我院反映，希望被告人杨正林能近期拿出一笔钱返还给投资人，以表诚意，争取投资人的谅解。呼吁人民法院以挽回投资人损失，对杨正林取保候审，对杨正林判处缓刑，尽早追回还未追回的13712000元外借款及利息，希望贵州琳鹏置业有限公司尽快开发建设威宁县草海火车站站前黔蒙·天河时代广场的房地产，用售房所得来返还投资人的投资款及利息。希望法院尽早成立由公检法、投资人代表、杨正林方组成的处置工作组，全程监督杨正林还款，并将黄某4、胡耘绳之以法，追缴二人全部非法所得，归还给投资人。9.刑事中止审理申请书及病例，证明被告人因患疾病请求本院对该案中止审理，待其身体恢复后再恢复审理。10.刑事和解书、和解协议、联名取保函，证明投资人柴群峰、黄友生、谢新荣、雷新生等人已和杨正林达成和解协议，对被告人杨正林表示谅解，并书面建议对被告人杨正林取保候审。11.投资人投资及提取集资款明细表，证明投资人安德龙等1138人在P2P平台向被告人杨正林及琳鹏公司投资的资金明细额及从杨正林处及琳鹏公司收回投资款项的明细。其中，截止至二次庭审时，尚有蔡斌彬等126人尚未从该公司取回本金及利息，其余人员从该公司及杨正林处取回的款项均已超过投资额。12.同意选举并授权李某1作为该案的代表的网络截图，证明在该案中，经统计，同意李某1作为代表人的人数共计110人。13.报案人是否达成和解统计表，证明报案人黄某1、黄友生等58人已与被告人杨正林达成和解。报案人王某1、张某3等29人未达成和解。14.股权代持协议，证明被告人杨正林于2018年6月5日与雷康文签订协议，由雷康文代替杨正林所持有并管理贵州琳鹏置业有限公司的股份。15.威府专议[2018]133号文件，证明在本次专题会议中，原则上同意黔蒙天河时代项目规划指标调整方案。16.贵州琳鹏置业有限公司19号楼预期收益预算表，证明黔蒙·天河时代广场三期项目17号楼、19号楼预计收益共计110311148元。17.协助执行通知书、民事裁定书，证明经原告贵州琳鹏创投电子商务有限公司申请，贵阳市中级人民法院依法查封、冻结被告刘丽丽、郑寒、郑勇、贵州芒寒色正房产开发有限公司价值50000000元的财产。18.扣押决定书，证明公安机关从被告人杨正林处扣押了两块硬盘。19.贵州琳鹏创投截标明细，证明贵州琳鹏创投有限公司通过网络平台将其非法吸收的公众存款向他人进行转贷。20.贵州琳鹏创投电子商务有限公司网上宣传截图，证明贵州琳鹏创投电子商务有限公司通过制作不同网页在网络上进行宣传，以此引导不特定人群向该公司进行投资。21.屠焰新、禹汉文、罗敏、郑小平、张静、王阳城、周学贵、陈绍祥、贺义鹏、杨某4、刘丽丽、翁庆方、石宇祥、文进秋、陆卫东、杨坤、路海涛、苟煦荣、郑强、赵明伟、韩伟、陈安华、雷康文、贵州同威科技工程有限公司、贵州省余庆县凤香苑茶业有限责任公司等融资申请及个人借款合同，证明上述人员及公司分别向贵州琳鹏创投电子商务公司申请融资借款的详细情形。22.税务登记表、观山湖区工商局资料，证明贵州琳鹏创投电子商务有限公司法定代表人为杨正林。23.贵阳市中级人民法院（2015）筑民二（商）初字第54号、55号民事判决书、贵阳市观山湖区人民法院（2015）筑观法民初字第244号、（2014）筑观法民初字第2140号民事判决书，证明经贵阳市中级人民法院及本院依法判决翁庆方偿还被告人杨正林3000000元并支付相应利息；判决刘丽偿还被告人杨正林4412000元及逾期利息，郑寒、郑勇、贵州芒寒色正房地产开发有限公司对上述债务承担连带责任；判决被告孔诚、冉广迪、孔令芳连带偿还贵州琳鹏创投电子商务有限公司借款本金1500000元及利息；判决被告郑小平偿还原告贵州琳鹏创投电子商务有限公司借款3800000元及利息，被告郑相东、贵州昶易乐酒店管理有限公司、贵州顶誉工程机械有限公司对被告郑小平上述债务承担连带责任。二、证人证言：1.证人严某2证言，证明其在工商注册信息上占股30%并不是其真正持有，其只是挂了一个股东的名义，实际上的操作都是公司的另一股东杨正林和其本家叔叔黄某4在运作。2.证人黄某4证言，证明贵州琳鹏创投电子商务有限公司的股东有2人，一个是杨正林，占公司70%的股份，一人是严某2，占公司30%，但是严某2是我找来给杨正林代持股份的。3.证人陈某2证言，证明琳鹏公司的业务主要是通过网上Ｐ2Ｐ平台发展注册客户，客户通过Ｐ2Ｐ平台将钱投资到我们公司，我们公司再将客户投的钱再借给需要融资的企业（酒店、房地产等）或个人，公司收取借款人多少利息我不知道，但是公司支付给投资公司的客户是按月支付1.8%的利息。网络上有很多关于Ｐ2Ｐ有关的ＱＱ群，我们客服部就会用ＱＱ号加入到这些ＱＱ群中，然后在这些ＱＱ群中发布我们公司的信息，招揽客户来我们公司投资。琳鹏公司注册人数约有1000人，实际投资的人数约300到400人。投资的总金额最高时有6000多万，现在还有3000多万元没有退还给客户，大约有200人（具体人数记不清了）。4.证人龙某证言，证明我是琳鹏投资公司的财务，琳鹏电商公司具体是如何操作的我不清楚。2015年陈某2为主管，具体模式为琳鹏电商公司手机有融资的需求项目，并把项目介绍放到网上，有人看到后如果有意向出资，琳鹏电商公司收取出资人的钱，并把这些钱投放到投资人看中的项目中去。5.证人丁某证言，证明我进入公司就一直担任办公室主任一职，琳鹏公司的法人是杨正林，我只知道股东有严某2，其他还有没有我不知道。琳鹏公司有个网页，先进入网页进行注册，成为公司网站上的会员以后，就可以通过向公司账户上打款的方式向会员账户上充值。会员账户就会有余额显示，然后就可以用账户上的余额向你自己在网站上看中的项目进行投资，公司可投资的项目都会分期间在网页上公布出一部分现在需要融资的项目，每个项目投资期限最短的是一个月，最长的是三个月，会员是按照自己的想法投资的。6.证人杨某3、杨某4证言，证明杨某3是贵州兴茂坊贸易有限公司实际控制人，杨某4是该公司法定代表人，二人没有用贵州兴茂坊贸易有限公司之名和公司签订过借款协议，我个人也没有和其他公司及个人签订过借款、融资协议等。7.证人杨某4证言，证明2014年9月份，我打算找人借款购买金华金华高速路口一块8亩的地皮。通过电话协商，我告诉黄某4要借款460万，黄某4表示公司目前没有这么多钱给我，但可以以2分的月息先借100万给我，2014年9月底，我按照黄某4的要求，将我的户口本、身份证公司组织机构代码、税务登记一整套证件的复印件在琳鹏商务公司办公地点给了黄某4本人。我除了提供给黄某4我公司税证、户口本、公司房屋租赁合同，我本人身份证复印件外，没有和黄某4和琳鹏公司签订任何纸质合同、协议等。三、被害人陈述：被害人李某1、任某、封某、魏某、刘某1、吴某1、彭某1、江某1、张某1、张某2、熊某、李某2、蔡某、罗某1、张某3、黄某1、马某1、高某1、刘某2、粟世来、梁某1、梁某2、焉兆勇、王某1、朱某、戴某1、郑某1、马某2、陈某1、高某2、许某、吴某2、戴某2、天翠云、高某3、王某2、周某、黄某2、胡某、邹某、罗某2、严某1、孙某、彭某2、金某、江某2、杨某1、王某3、彭某3、杨某2、郑某2、赵某、何某、王某4、黄某3、冯某、殷某、王某5、彭某4、王某6、姚某、张某4等62人的陈述及自述材料，证明上述被害人系通过进入贵州琳鹏创投电子商务有限公司网页后，再按照该公司网页上的操作步骤，逐步通过该公司平台注册成为该公司会员，最后向贵州琳鹏创投电子商务有限公司进行投资。四、被告人杨正林的供述与辩解，证明：我是贵州琳鹏创投电子商务有限公司的法人兼董事长，2014年7月8日就在贵阳市观山湖区工商局注册成立了贵阳琳鹏创投电子商务有限公司。公司的经营模式由黄某4从湖南怀化引进互联网金融贷款的平台，然后黄某4找来了湖南省怀化汇丰公司运营主管胡耘来担任贵阳市琳鹏创投公司运营总监，负责通过互联网宣传，找来投资人将资金融到公司，然后公司主动寻找一些需要资金的项目，将钱借给这些需要资金的公司或者个人。一部分投资人是胡耘通过湖南省怀化市汇丰公司做运营时的客户转到贵州琳鹏创投公司来的，还有一部分人是胡耘通过一些交友平台、外省的网贷平台上加到胡耘安排运营部的员工创建ＱＱ群，通过ＱＱ群介绍公司的经营模式，并对公司进行宣传，如果有投资人感兴趣，投资人自己就将钱投到公司里。投资人通过公司的宣传平台了解到项目，对某个项目有意向，投资人通过银行转账的形式将钱打到公司的账户上或者我个人账户上，投资人会在公司的网站注册一个个人的专属虚拟账户，用个人专属的虚拟账户进行项目的投标，投标成功后，公司通过投资人的虚拟账户的可用金额公示出来，公司对应投资人打到公司的账户的金额，将投资人的钱借给借款单位或个人。公司从2014年7月份开始营业，总共营业到2014年10月份，我意识到公司互联网的金融贷款平台没有第三方进行托管，不规范，所以我就将公司的业务全部停下来了。但公司发展了多少会员我不清楚，大概获取了1.3亿左右的资金。五、鉴定意见贵州琳鹏创投电子商务有限公司及杨正林银行账务司法鉴定意见书，证明根据贵阳市公安局观山湖分局的委托及提交的资料，证实了琳鹏公司及杨正林相关银行账户收到集资款117137342.72元，支付的集资款88721527.69元，尚未支付资金为28415815.03元。上述证据，客观真实，来源合法，且证据间能形成完整的证据锁链，足以认定。本院认为，被告人杨正林违反国家金融管理法律规定，非法吸收不特定人员资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本院予以确认。庭审中，被告人杨正林自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。案发后，被告人杨正林积极采取补救措施，并与其中的122名被害人达成和解协议，表示愿意用其贵州琳鹏置业有限公司在威宁县地产的资产和利润作为归还受害人集资款的保障，得到被害人的认可，七十余名受害人联名上书至本院，请求法院对被告人杨正林取保候审，判处缓刑，且一百二十二名被害人对被告人杨正林的行为表示谅解。故对被告人杨正林可酌情从轻处罚。关于辩护人辩称本案据以对被告定罪量刑的证据存在严重瑕疵的辩护意见，经查，本案鉴定报告是具有相关资质的鉴定机构依法作出，鉴定报告所认定的犯罪数额能够客观真实地证明被告人杨正林非法吸收公众存款的犯罪事实，且能与其他证据材料相互印证，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见、尚有同案犯未到案，无法查清案件事实的辩护意见，经查，根据杨正林的供述、证人证言、被害人陈述等证据能够证实贵州琳鹏创投电子商务有限公司自成立以来，并未按照注册的范围开展相关业务，而是一直在进行非法集资活动，能够确实、充分地证明被告人杨正林的具体犯罪事实，符合《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》中关于个人为进行犯罪违法活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处的规定，本案不应以单位犯罪论处，故对该意见，应不予采纳。其辩护人的其余辩护意见符合本案事实及法律规定，本院予以采纳。综合全案证据材料，结合被告人杨正林犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对社会的危害程度及杨正林认罪态度、赔偿情况及财产保障等情节，且对杨正林适用缓刑，更为有利于维护社会稳定和维护集资参与人利益。故可对被告人杨正林宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定：一、以非法吸收公众存款罪判处被告人杨正林有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得依法予以追缴，退还集资参与人俱领。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱从杰人民陪审员  张建湘人民陪审员  何忠能二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  陈 晓书 记 员  曲晓夏