湖南省资兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1081刑初214号 公诉机关湖南省资兴市人民检察院。 被告人李卫华，男，1989年8月10日出生于湖南省桂阳县，汉族，小学文化，务工，户籍所在地湖南省桂阳县，现住郴州市北湖区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被资兴市公安局刑事拘留，同年7月31日被资兴市公安局逮捕。现羁押于资兴市看守所。 辩护人李宙文，湖南春鸿律师事务所律师。 湖南省资兴市人民检察院以资检刑检刑诉[2020]167号起诉书指控被告人李卫华犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。资兴市人民检察院指派检察员徐跃生出庭支持公诉。被告人李卫华及辩护人李宙文到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年9月至2020年4月间，为了牟利，被告人李卫华以每张银行卡每月500元-1000元不等的价格向曹某1、马正军、曹某3、黄某、骆志祥、陈长文等人收购一类储蓄卡70余张及相关资料（主要包括:一张储蓄卡、储蓄卡交易密码、储蓄卡绑定的Ｕ盾及密码、储蓄卡绑定的开通国际漫游的一张手机卡、开卡人身份证复印件等资料），然后加价卖给陈某（另案处理），从中赚取差价14000元。 案发后，李卫华于2020年6月28日被民警抓获归案，如实供述了上述事实，资兴市公安局民警从其家中依法扣押各类银行卡17张(其中李卫华本人有6张银行卡)。 指控的证据有：1.接报案件登记表、到案说明、微信聊天记录截图、微信转账记录、银行交易流水、开卡人信息表、户籍资料等书证;2.证人陈某、李某、曹某1等人证言；3.被告人李卫华的供述与辩解;4.辨认、检查等笔录。 公诉机关认为，被告人李卫华违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李卫华自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。案发后，被告人李卫华如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人李卫华对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。其辩护人李宙文提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人李卫华犯妨害信用卡管理罪的罪名没有异议。二、在量刑方面，被告人具有以下法定、酌定从轻、减轻处罚的情节：1、被告人李卫华非法持有信用卡的数量应当采信侦查机关先后提供的二份表格中能够互相印证的59张，扣减李卫华自己的3张，实际应为56张。2、被告人李卫华与另一犯罪嫌疑人侯陆军于2020年9月28日被资兴市公安局民警押至鲤鱼江派出所接受调查，中午吃饭期间，在鲤鱼江派出所值班室，因值班人员打瞌睡，侯陆军挣脱手铐逃离派出所，被告人李卫华见状吵醒了值班人员，并如实报告了侯陆军逃跑事宜，因被告人李卫华报告及时，于半小时后将侯陆军抓获，被告人李卫华依法应认定为立功。3、被告人李卫华被抓获后，如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚。4、被告人李卫华系初犯、偶犯。5、被告人自三岁父母双亡，系孤儿，因家境贫寒，上学至小学五年级后便辍学。6、被告人李卫华羁押期间，其妻子于2020年9月22日生下一女孩，且现在正在哺乳期。7、被告人在本案主动退缴非法所得14000元，并缴纳罚金20000元。综上辩护人请求对被告人李卫华判处缓刑。 经审理查明：2018年9月至2020年4月间，为了牟利，被告人李卫华以每张银行卡每月500元-1000元不等的价格向曹某1、马正军、曹某3、黄某、骆志祥、陈长文等人收购一类储蓄卡66张及相关资料（主要包括:一张储蓄卡、储蓄卡交易密码、储蓄卡绑定的Ｕ盾及密码、储蓄卡绑定的开通国际漫游的一张手机卡、开卡人身份证复印件等资料），然后加价卖给陈某（另案处理），从中赚取差价14000元。 案发后，李卫华于2020年6月28日被民警抓获归案，如实供述了上述事实，资兴市公安局民警从其家中依法扣押各类银行卡17张(其中李卫华本人有6张银行卡)。 另查明，被告人李卫华与另一犯罪嫌疑人侯陆军于2020年6月28日被资兴市公安局民警押至鲤鱼江派出所接受调查。中午吃饭期间，在鲤鱼江派出所值班室，因值班人员打瞌睡，侯陆军挣脱手铐逃离派出所，将近10分钟后，被告人李卫华吵醒了值班人员，并如实报告了侯陆军逃跑事宜。后鲤鱼江派出所组织民警经过近40分钟的寻找将侯陆军抓获。 本案审理中，被告人李卫华通过其亲属退缴了违法所得14000元，缴纳了罚金40000元。 上述事实，被告人李卫华在开庭审理过程中亦无异议，且有接报案登记表、抓获经过、立案决定书、指定管辖决定书、指定管辖的回复、拘留证、逮捕证、案件移送起诉告知书、记账表；调取证据通知书、情况说明及光盘、表格各；信息表；转账记录；调取证据通知书、银行卡开户信息及流水等资料；搜查证、搜查笔录及照片、扣押决定书、扣押物品、文件清单等资料；情况说明、调取证据通知书；户籍证明资料；证人陈某、李某、曹某1、杨某、曹某2、曹某3、黄某的证言及照片；被告人李卫华的供述与辩解；辨认笔录、电子数据检查笔录；桂阳县舂陵江镇春陵江村出具的证明；李卫华写的材料、八面山派出所出具的情况说明、侯陆国的刑事拘留、逮捕、移送审查起诉等法律文书、伍红勇、何味奇的证言等证据证实，足以认定。 本案审理过程中，本院委托桂阳县社区矫正管理局对被告人李卫华进行了社区矫正调查评估，结论为建议适用社区矫正。 本院认为，被告人李卫华违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡66张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李卫华在其他嫌疑人逃跑后，在民警发现前及时进行报告，为抓捕逃跑人员争取了时间，应当认定为有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人李卫华到案后如实供述其犯罪事实并当庭认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。辩护人李宙文提出被告人李卫华非法持有信用卡的数量应当认定为56张的辩护意见，经查与事实不符，且被告人李卫华对公诉机关当庭变更指控其非法持有信用卡的数量为66张予以认可，故对辩护人该辩护意见不予采纳；辩护人李宙文其他辩护意见符合本案事实，本院予以采纳。 根据被告人李卫华的犯罪事实、情节、认罪和悔罪态度以及对社会的危害程度,对被告人李卫华依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项之规定，判决如下： 一、被告人李卫华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元； （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人李卫华退缴的违法所得人民币14000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  黄龙飞 人民陪审员  钟书平 人民陪审员  谭满香 二〇二〇年十二月十日 书 记 员  李文佳 附本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。