河南省洛宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0328刑初315号公诉机关河南省洛宁县人民检察院。被告人方本强，男，1996年8月9日出生，汉族，初中文化，住四川省广安市前锋区。因犯寻衅滋事罪于2018年12月11日被四川省达州市通川区人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪于2020年6月17日被洛宁县公安局刑事拘留，同年7月24日被洛宁县公安局执行逮捕。被告人杨茂秋，男，1995年6月10日出生，汉族，大专文化，住四川省达州市通川区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪于2020年6月17日被洛宁县公安局刑事拘留，同年7月24日被洛宁县公安局执行逮捕。被告人覃虹育，男，1992年5月20日出生，汉族，大专文化，住四川省达州市通川区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪于2020年6月23日被洛宁县公安局刑事拘留，同年7月24日被洛宁县公安局执行逮捕。辩护人朱少彩、张瑞锋，河南向群律师事务所律师。洛宁县人民检察院以宁检一部刑诉〔2020〕244号起诉书指控被告人杨茂秋、方本强、覃虹育犯收买、非法提供信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。洛宁县人民检察院指派检察员杨效波出庭支持公诉，被告人杨茂秋、方本强、覃虹育及其辩护人朱少彩、张瑞锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年4、5月份，被告人覃虹育以过账资金万分之二百五作为提成归方本强，要求方本强提供一批银行卡。后方本强找到杨茂秋，以每张银行卡1500元的价格，从杨茂秋处收购11张银行卡（含杨茂秋两张银行卡）。被害人白某被诈骗的5000元通过银行卡（用户名为杨茂秋，建设银行卡号62×××70）被转账取走。公诉机关认为，被告人杨茂秋、方本强、覃虹育以营利为目的，买卖信用卡，其行为已触犯我国刑法，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人杨茂秋对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，且当庭表示认罪认罚。被告人方本强对公诉机关指控的罪名有意见，认为罪名过重，辩称自己从杨茂秋处购买了9张银行卡，但当庭表示认罪认罚。被告人覃虹育对公诉机关指控的罪名没有异议，辩称自己只得到了3张银行卡，但当庭表示认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人覃虹育的行为不符合窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，而应当认定为妨害信用卡管理罪；2、被告人覃虹育涉案银行卡数量应为3张，而不是11张；3、被告人覃虹育具有自首情节；4、被告人覃虹育系本案从犯；5、被告人覃虹育自愿认罪、悔罪，并签署认罪认罚具结书；6、被告人覃虹育无前科、劣迹，系初犯、偶犯；7、被告人覃虹育没有获利。经审理查明：2020年5月份，被告人覃虹育以银行卡的过账资金的万分之二百五作为提成，要求被告人方本强为其提供银行卡。方本强找到被告人杨茂秋，约定以每张银行卡1500元的价格，从杨茂秋处收买9张银行卡及开卡人身份证、银行卡绑定的电话号码等相关配套信息，后方本强将该9张银行卡及相关信息交给覃虹育。另查明，被害人白某被诈骗的5000元通过用户名为杨茂秋的建设银行卡被转账取走。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。被告人杨茂秋的供述大概是2020年4月底的时候，因为个人原因我需要用两万块钱，我就找我的铁路中学同学月亮，他说他没有，我也就没有再找过他，过了几天方本强主动给我打电话，问我想不想挣钱，我因为确实需要钱，所以我就问他是干啥的，他说他需要一批银行卡，当时我拖了大概半个月时间，因为我当时想着让我家里给我钱，过了一段时间，家里只给了我一万元，这些钱不够我用，所以我就打电话联系了方本强，方本强说需要我给他提供一批银行卡，当时他答应我说我给他一张银行卡他就给我一千五百块钱，当时他说要中国银行和建设银行的银行卡，于是我就找到了我的朋友办理了银行卡，让我的几个朋友每人办理了两张银行卡，然后我按照方本强的要求让我的朋友们把身份证正反面、银行卡正反面、本人手持身份证正反面、银行卡绑定的电话之类的信息发给了方本强，再后来我就一直找方本强索要我给他的银行卡的钱，方本强也一直推脱，到后来他说银行卡不能用了，所以不能支付给我银行卡的钱，并且他让我们自己去注销交给他的银行卡。我一共贩卖了11张银行卡，有我名下的两张银行卡（一张中国银行、一张建设银行），另外还有罗某、赵某、何某、龚某每人名下的两张银行卡（都是一张建设银行、一张中国银行），还有张**洋名下的一张建设银行的银行卡，这些就是我交给方本强的所有银行卡，另外还有两张卡放在我家里还没有给方本强，两张都是工商银行的，分别是罗某和何某的，潘某的两张卡还没有给我，另外还有就是张**洋的中国银行银行卡也没有给我，这些银行卡都是我让他们开通后让他们交给我的，我没有和他们一块去开过卡。我贩卖的这11张银行卡是一次性交给方本强的。有一天，方本强让我去看一下我的银行卡里是否有钱，我当时通过手机查看了一下，里面有5600元钱，我就告诉了方本强，再过了几个小时之后我再去查，那笔钱就没有了，里面只剩了88块钱。当时我给了方本强11张银行卡，方本强答应每张卡给我1500块钱，他应该支付我16500元，但是方本强一分钱都没有给过我。被告人方本强的供述2020年5月初的时候，覃虹育给我联系说让我帮他找一些银行卡，他给我说只要是我卖给他的银行卡，所有的流水都给我提成（一万元给我四百元），我就问他流水大不大，他说银行卡的流水比较大，所以我就答应他给他找银行卡，之后的一天，我和月亮（大名叫什么我不清楚）在一块喝酒的时候杨茂秋也过来了，之前我和杨茂秋是一个学校的同学，都知道是一个学校的，但是相互不认识，于是我和杨茂秋就说了办银行卡的事，我当时承诺了杨茂秋每张卡给他1500元，之后杨茂秋给了我9张银行卡，他当时答应给我11张的，他来的路上掉了两张，他把卡给我之后，按照当初的约定，我需要支付给他13500元，我就和他说等我挣到钱了就把钱给他，杨茂秋把卡给我以后，我就把卡给了覃虹育，当天下午5、6点的时候我把卡给他了，到凌晨3、4点的时候，覃虹育打电话给我问我卡上是否有钱到账，我就给杨茂秋打电话问他是否到账有钱，杨茂秋查过后说到账了5600元，我就告诉了覃虹育，覃虹育就让我和他一块去取钱，然后覃虹育就带着我到处跑着取钱，我给他的9张卡里只有四张里面有钱，当天晚上我们一共通过ATM机取了四万多块钱，取完钱之后我们就回家了，当天晚上卡还在覃虹育那里，第二天下午，覃虹育就把9张银行卡都还给了我，覃虹育说他可能出事了，于是我就把9张卡都剪了丢了，过了一段时间，覃虹育分了1500元通过支付宝转给我（当时约定的是10000元给我400，实际上是按照10000元给我350元）。加上杨茂秋本人的银行卡，他一共给我了9张银行卡，一共是五个人的银行卡，其中一个人是一张，其他的人都是两张，银行卡都是中国银行和建设银行的。因为我只通过他的银行卡获利了1500元，如果支付的话我就亏了，所以我没有给他支付。我当时一共给覃虹育提供了9张银行卡，提供给覃虹育的银行卡一共交易了四万多元。被告人覃虹育的供述与辩解大概是2020年5月份，我有个朋友叫张蜀龙的给我打电话，说他在缅甸开了一个典当行，让我帮忙弄点银行卡，他把钱转到银行卡上然后由我把钱取出来。我有个朋友叫方本强，我们在交往中，我知道他经常倒卖银行卡，他可以搞到银行卡，我就联系方本强让他帮我弄点银行卡，方本强说他身边的朋友有这个银行卡，他可以把卡拿来，我当时按照张蜀龙说的每张银行卡里面进钱一万元就给他250元，方本强同意之后就准备了十张左右的银行卡，我就把这些银行卡的账号告诉了张蜀龙，张蜀龙告诉我说晚上要往这些卡里面转钱，等钱到账了让我把钱取出来，然后会有人和我联系，让我把钱交给那个人，一直到凌晨12点左右，张蜀龙给我打电话说钱已经转了，让我查一下到账没有，我就拿着这些银行卡到楼下的自助取款机上查询，当时只有两张卡里面有钱，我就把这一万元取出来了，张蜀龙就联系人来取钱，直到凌晨四点钟，张蜀龙陆续告诉我钱转过来了，我就和方本强到不同的取款机上把钱取出来了，一共取了五万元左右，加上之前的一万元，一共六万元，取完钱我就把卡还给了方木强，到第二天张蜀龙告诉我说他做黄色网络直播的，我就没有再帮他取钱了。方本强一共给我了10张左右的银行卡，好像建设银行的银行卡比较多。我给了他一千元，本来按照约定我应该给他1500元，我给了1000元，他没有说什么，剩余的我也没有给他。被告人覃虹育在庭审中辩解只收到方本强3张银行卡。证人陈某的证言证实，2020年5月份的一天，张蜀龙打电话让桂某帮他收钱，桂某把“胖儿”（覃虹育）的电话号码给了陈某，让陈某找“胖儿”收钱。当天晚上至次日凌晨，“胖儿”分5次交给陈某6万多元现金。证人桂某的证言证实，2020年5月份的一天，张蜀龙打电话让桂某帮他收钱，桂某便让陈某帮其收钱，当晚陈某大概去取了四、五次钱，共将六万多元通过支付宝转给了桂某。被害人白某的陈述及手机转账截图证实，2020年5月16日凌晨，白某因受骗向用户名为杨茂秋、卡号为62×××70的建设银行卡内转入5000元。7、被告人杨茂秋、方本强的微信聊天截图证实，杨茂秋向方本强提供的银行卡及持卡人身份证、绑定的电话号码等配套信息情况。8、被告人杨茂秋、方本强、覃虹育的户籍证明证实，被告人杨茂秋出生于1995年6月10日，被告人方本强出生于1996年8月9日，被告人覃虹育出生于1992年5月20日，案发时均系成年人。到案经过证实，被告人杨茂秋系传唤到案，被告人方本强系抓获到案，被告人覃虹育系经公安机关电话联系后在家人陪同下投案。无违法犯罪证明和四川省达州市通川区人民法院刑事判决书证实，被告人方本强因犯寻衅滋事罪于2018年12月11日被四川省达州市通川区人民法院判处有期徒刑十个月，被告人杨茂秋、覃虹育无违法犯罪记录。本院认为，被告人方本强、杨茂秋、覃虹育收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已触犯我国刑法，构成收买、非法提供信用卡信息罪，且属共同犯罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立，本院予以支持。被告人杨茂秋、方本强到案后能如实供述自己的基本犯罪事实，庭审中认罪态度较好，可依法从轻处罚。被告人方本强因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人方本强和被告人覃虹育的辩护人关于本案罪名的辩护意见，因三被告人收买的信用卡包含了持卡人身份证、绑定的电话号码等相关配套信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，故三被告人的行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，该辩护意见本院不予采纳。被告人覃虹育及其辩护人关于覃虹育只得到3张银行卡和其具有自首情节的辩护意见，经查，被告人杨茂秋证实其交给被告人方本强11张信用卡，方本强证实其收到9张信用卡，并将该9张信用卡交给被告人覃虹育，覃虹育在公安机关的4次讯问笔录中均供述收到10张左右银行卡，故本案涉案信用卡数量应认定为9张；被告人覃虹育虽然有主动投案并如实供述的情节，但因其在庭审中对主要犯罪事实又翻供，依法不能认定为自首，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人覃虹育系从犯的辩护意见，与本院审理查明的事实、证据不符，本院不予采纳。辩护人关于被告人覃虹育自愿认罪认罚，无前科、劣迹，系初犯、偶犯的辩护意见，与本院审理查明的事实、证据、相符，本院予以采纳。三被告人到案后自愿认罪认罚，依法可从宽处罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。故根据本案各被告人的具体犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十五条、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经合议庭评议，判决如下：一、被告人方本强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币40000元。二、被告人杨茂秋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。三、被告人覃虹育犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。四、追缴被告人方本强、杨茂秋、覃虹育的违法所得，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人方本强的刑期从2020年6月17日起至2023年12月16日止；被告人杨茂秋的刑期从2020年6月17日起至2023年6月16日止；被告人覃虹育的刑期从2020年6月23日起至2023年6月22日止。）罚金限本判决生效后十日内缴纳本院。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭继东审 判 员  金 莎人民陪审员  梅彩霞二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  张维卓