上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4698号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，女，1984年2月6日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人李碧思，上海华尊律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]7673号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某某出庭支持公诉。被告人陈某某及辩护人李碧思到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年10月至2018年7月，被告人陈某某作为上海榕弈裕投资管理有限公司长清路门店负责人，在公司负责人金其海的授意下，以公司的名义，通过派发宣传单、口口相传等方式，承诺年化固定收益，非法吸收公众存款，被告人陈某某涉及吸收存款共计人民币(以下币种同)2000余万元，未兑付本金1200余万元。被告人陈某某后经公安机关电话通知后到案,如实供述其罪行并退赔违法所得399,000元。公诉人当庭讯问了被告人、宣读了证人证言、集资参与人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人陈某某违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人陈某某认罪认罚,依法可从宽处理。被告人陈某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人陈某某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻或者减轻处罚。建议对被告人陈某某判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人陈某某对起诉书的指控无异议，当庭表示认罪认罚。辩护人提出：起诉书指控的金额与审计鉴定的陈某某个人涉案金额不一致；陈某某是经招聘入职，不知资金来源，其本人及家人也有投资；其名下客户实际是蒋某某移交的，其本人未发展客户，多为反复投资；犯罪金额认定中应考虑复投的因素。建议对其从轻处罚适用缓刑。经审理查明，2014年10月至2018年7月，被告人陈某某作为上海榕弈裕投资管理有限公司(以下简称榕弈裕公司)长清路门店负责人，在榕弈裕公司负责人金其海(另案处理)的授意下，以榕弈裕公司的名义，通过派发宣传单、口口相传等方式，承诺年化10-16%利率的固定收益，吸引集资参与人与榕弈裕公司签订《个人出借咨询与服务协议》等投资协议，非法吸收公众资金。经鉴定，被告人陈某某及其门店业务人员共吸收资金2000余万元，至案发时未兑付本金1200余万元。2020年6月23日，被告人陈某某经公安机关电话通知后到案,如实供述涉案事实并退赔违法所得399,000元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、榕弈裕公司工商内档资料证明其工商登记信息。2、证人蒋某某、方某、蔡某某、赵某某、钱某某等人的证言、集资参与人董月英、徐扣喜、汤佳翊等人的陈述、《个人出借咨询与服务协议》、收款确认书、担保书、宣传材料等书证证明榕弈裕公司吸收公众资金的运作模式及被告人陈某某担任长清路门店负责人的事实。3、上海沪港金茂会计事务所有限公司出具的《报告书》、报案人列表证明被告人陈某某个人及其任职期间门店业务员非法吸收公众资金、未兑付本金的金额，其薪资收入金额。4、上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过证明被告人陈某某系主动到案。5、上海银行客户核对凭条证明被告人陈某某案发后在家属帮助下退缴违法所得的事实。6、被告人陈某某的供述及辩解。本院认为，被告人陈某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，向社会不特定公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，予以支持。对于辩护人就犯罪金额等所提意见，经查，起诉书指控被告人陈某某涉及的犯罪金额包括其本人的非吸金额及其任职门店负责人期间其他业务员的非吸金额，被告人作为门店负责人，负责该门店的业务管理，应当对除其本人直接非吸金额以外的金额承担刑事责任。被告人陈某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人陈某某系自首，对其依法从轻处罚。被告人陈某某自愿认罪认罚，对其依法从宽处罚。被告人陈某某在家属帮助下退缴违法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按同等比例发还集资参与人。被告人陈某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  金伟萍人民陪审员  张洪伟二〇二〇年十二月四日书 记 员  白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。中华人民共和国刑事诉讼法第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。