安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0191刑初408号 公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。 被告人郑志祥,男,1987年12月27日出生,汉族,小学文化,无业,户籍地安徽省池州市东至县。因涉嫌诈骗罪,于2019年12月25日被合肥市公安局高新分局刑事拘留,2020年1月10日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕,当日由该局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 被告人鲁和胜,男,1989年8月29日出生,汉族,中专文化,无业,户籍地安徽省池州市东至县。因涉嫌诈骗罪,于2019年12月25日被合肥市公安局高新分局刑事拘留,2020年1月10日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕,当日由该局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人王小丽，安徽格意律师事务所律师。 被告人王振宇,男,1995年10月12日出生,汉族,高中文化,户籍地安徽省合肥市庐江县。因涉嫌诈骗罪,于2019年12月6日被合肥市公安局高新分局刑事拘留,2020年1月10日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕,当日由该局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人黄瑞雪，安徽百协律师事务所律师。 合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑一刑诉(2020)474号起诉书指控被告人郑志祥、鲁和胜、王振宇犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，采用简易程序，于2020年11月27日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派检察员柯秦出庭支持公诉，上列被告人魏晋及其辩护人均到庭参加诉讼。2020年9月2日裁定中止审理，同年11月27日裁定恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年4月，被告人唐某、李某等人（均另案处理）注册地成立广州广银融投科技有限公司（以下简称广银融投公司），该公司本身不发展终端业务，在全国范围内发展代理商，声称能办理“在广银融投ＡＰＰ商城平台最低零首付购物、24期两年内无利息偿还”、“最高实现会员卡面额60%借款、3个月内无利息偿还”等业务，骗取被害人办理广银融投公司电子会员账户卡。会员卡有四种额度：闪耀卡（10万面值）、彩耀卡（20万面值）、星耀卡（30万面值）、尊耀卡（50万面值）四种额度的卡片。广银融投公司规定：被害人办理会员卡需要支付卡面额2.5%办卡费，其中0.5%交给广银融投公司作为平台服务费，其余2%归代理商所有（例如被害人办理10万面额的广银融投的电子会员卡,需要支付会员卡面额2.5%的办卡费即2500元,其中0.5%即500元由代理商交给广银融投公司作为制卡费,余下的2%即2000元作为代理商的收入）。 被害人办理会员卡后根本无法实现现金贷等所吹嘘的业务功能，网上商城物品种类有限，且价格虚高，被害人进入商城后购物功能受到限制，需缴纳定金，无法享受到优惠。该会员卡实质就是利用被害人需求资金的心理，以卡片及网上商城为道具，骗取被害人的钱款。 具体会员卡办理流程如下：代理商获取有贷款需求的客户资料，通过电话或者微信联系被害人，并通过话术诱使被害人办卡，期间要求被害人支付几百至几千元不等的定金，填写相应会员卡申请表，持身份证和申请表自拍上传给代理商，代理商将被害人信息录入广银融投公司平台以提交审核。后广银融投公司风控部使用“400”开头的电话号码联系被害人，核实被害人个人基本信息，被害人不论黑白户、无需银行征信均能通过审核。被害人经过这一系列的专业掩饰后，已经深信会员卡可以贷款提现使用。审核后广银融投公司制卡部制卡，并经过代理商邮寄给被害人，邮寄过程均使用虚假地址及昵称，被害人收到卡片后，被要求需缴纳办卡尾款后才能激活卡片，大部分被害人继续支付办卡尾款，激活后发现被骗。被害人电话联系广银融投公司客服部维权，客服部以被害人操作不当、贷款需要申抢等各种理由搪塞被害人，让被害人知难而退，最终实现诈骗目的。 2018年5月，被告人郑某成为广银融投公司一级代理商，2018年1月被告人王振宇及程磊（另案处理）成立安徽赛硕投资管理有限公司,并租赁安徽省合肥市高新区浮山路与燕子河路交口英唐科技产业园2楼作为办公地点,程磊为公司法人代表,从事推荐股票业务,同年3月做北银创投消费卡业务。后因北银创投消费卡业务涉嫌诈骗被公安机关打击处理,8月左右,王振宇和程磊改从郑某（另案处理）处代理广银融投公司电子会员账户卡业务,成为二级代理商,共发展被害人23人,诈骗金额共计9.25万元。程磊、王振宇负责公司所有事务,二人按经营利润平分。 2018年7月左右,郑某分别发展被告人郑志祥、鲁和胜为二级代理商。其中,被告人郑志祥发展被害人39人,诈骗金额共16万元;被告人鲁和胜发展被害人42人,诈骗金额共计15.25万元。 2019年12月6日,被告人王振宇被公安机关抓获归案;2019年12月25日,被告人郑志祥、鲁和胜主动至公安机关投案。到案后,被告人郑志祥、鲁和胜、王振宇均自愿如实供述自己的罪行。 为证明上述事实，公诉机关列举以下证据证明：户籍信息、归案经过、查询证明、审计报告等书证;证人郑某、唐某、李某、程某等人的证言;被害人吴某、邓某、兰某、钟某等人的陈述;被告人郑志祥、鲁和胜、王振宇的供述与辩解;辨认笔录。 公诉机关认为，被告人郑志祥以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物共计16万元,犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任;被告人鲁和以非法占有为目的,虚构事实，隐瞒真相,骗取他人财物共计15.25万元,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪究其刑事责任;被告人王振宇伙同他虚人以非法占有为目，虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物共计9.25万元,且属共同犯罪,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王振宇自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,可以从宽处理。 三被告人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名不持异议，庭审中自愿认罪。无辩护意见。 辩护人王小丽的主要辩护意见是，1、自首；2、愿意退赔。 辩护人黄瑞雪的主要辩护意见是，1、坦白，认罪认罚；2、从犯。 经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。对公诉机关当庭出示的证据予以确认。 另查明，在审理期间，被告人鲁和胜的亲属向本院代为退赃15.25万元。 本院认为：被告人郑志祥、鲁和胜、王振宇以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物，涉案金额分别为16万元、15.25万元,9.25万元，均属数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分,其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，依法应当追究其刑事责任。 被告人郑志祥、鲁和胜主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；被告人王振宇归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，自愿认罪认罚，可以从宽处罚。三被告人均为从犯，应当减轻处罚。 被告人鲁和胜全部退赃，可以酌情从轻处罚。 辩护人的辩护意见，予以采纳。 依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人郑志祥犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2022年9月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人鲁和胜犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人王振宇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年3月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人郑志祥、王振宇退赔被害人的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李德家 人民陪审员  杨忠良 人民陪审员  张 凤 二〇二〇年十二月十五日 法官助理张莹 书记员沐玉洁 附:相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。