文书内容江苏省盐城市盐都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0903刑初303号公诉机关江苏省盐城市盐都区人民检察院。被告人严金国，男，1973年3月2日出生于盐城市亭湖区，汉族，初中文化，原盐城国信投资有限公司法定代表人，住盐城市亭湖区。曾因犯交通肇事罪，于2009年9月12日被盐城市亭湖区人民法院判有期徒刑一年，缓刑二年；曾因犯保险诈骗罪于2010年2月10日被盐城市亭湖区人民法院判有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，与前犯交通肇事罪并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日被刑事拘留，2019年8月13日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人徐锋，江苏锐智律师事务所律师。被告人张爱会，男，1971年2月16日出生于盐城市亭湖区，汉族，高中文化，原盐城国信投资有限公司股东，住盐城市亭湖区。曾因犯交通肇事罪，于2017年7月20日被张家港市人民法院判有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人叶建民，江苏金链子律师事务所律师。被告人吕绍文（系被告人张爱会的岳父），男，1957年5月21日出生于盐城市盐都区，汉族，初中文化，原盐城国信投资有限公司工作人员，住江苏省盐城市盐都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人卞国民，江苏盐海中亚律师事务所律师。盐城市盐都区人民检察院以都检刑诉〔2019〕294号起诉书指控被告人严金国、张爱会、吕绍文犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市盐都区人民检察院指派检察员陈龙、姚佳婷出庭支持公诉，被告人严金国、张爱会、吕绍文及辩护人徐锋、叶建民、卞国民到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控被告人严金国、张爱会、吕绍文于2010年7月至2019年6月，以非法吸收群众存款为目的成立盐城国信投资有限公司，通过口口相传等方式，非法吸收存款合计人民币98606674.58元，已兑付本金人民币78997555.58元，已兑付利息人民币6925242.28元，尚有人民币19609119元未兑付。案发后，被告人严金国、张爱会自动投案并如实供述自己的罪行。公诉机关为证实所指控的犯罪事实，当庭宣读了各被告人的供述和辩解，集资参与人薛金友、张良、徐友安等人的陈述，证人袁敏等人的证言，案件来源及归案情况说明、情况说明、盐城国信投资有限公司委托理财凭证复印件、审计报告等相关证据，认为被告人严金国、张爱会、吕绍文的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，要求依法惩处。被告人严金国、张爱会、吕绍文对起诉书指控的事实无异议，请求从轻处罚。被告人严金国的辩护人提出被告人严金国不应认定为主犯。被告人张爱会的辩护人提出认定犯罪数额以集资参与人向公安机关陈述查证属实认定，不能以专项审计报告数额作为定案依据。被告人吕绍文的辩护人提出应认定被告人吕绍文有自首情节，认定其为从犯。经审理查明，被告人严金国、张爱会于2010年6月份，以非法吸收群众存款为目的成立盐城国信投资有限公司，安排被告人吕绍文在盐城高新技术产业开发区盐龙街道租赁门面并具体负责日常经营，参照银行经营模式，通过口口相传等方式，以高于银行同期利息的手段，于2010年7月至2019年6月，向近400名储户非法吸收存款合计人民币98588898.58元，已兑付本金人民币78997555.58元（含被告人严金国人民币8888元），已兑付利息人民币6925242.28元，致使其中的人民币14734118.97元无法兑付。案发后，被告人严金国、张爱会自动投案并如实供述自己的罪行。上述事实，被告人严金国、张爱会、吕绍文及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有证人夏晶晶、薛金友、张良、徐友安等人的证言，受案登记表及立案决定书、案件来源及归案情况说明、情况说明、盐城国信投资有限公司工商注册资料、调取证据清单、接受证据材料清单及集资参与人提供的盐城国信投资有限公司委托理财凭证复印件、审计报告、刑事判决书、民事判决书、民事裁定书、民事调解书等证据证实，足以认定。公诉机关指控被告人严金国、张爱会、吕绍文于2010年7月至2019年6月，向近400名储户非法吸收存款合计人民币98606674.58元，尚有人民币19609119元未兑付。经查，该未兑付款项中有150户历年已取利息合计人民币4677912.03元，被告人张爱会存入的人民币8888元，集资参与人吕成霞、孙广月、徐祥建、薛金桃的合计人民币188200元。鉴于吕成霞、孙广月、徐祥建、薛金桃历年所取利息已超实际本金，故上述款项应在未兑付金额中均予以核减。被告人严金国、张爱会存入人民币8888元，应在非法吸收存款数额中予以核减。故该案中非法吸收存款合计人民币98588898.58元，尚有人民币14734118.97元无法兑付。本院认为，被告人严金国、张爱会、吕绍文非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控本院认定的各被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人严金国、张爱会、吕绍文共同非法吸收公众存款，系共同犯罪。被告人严金国、张爱会犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人吕绍文当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人严金国的辩护人提出严金国不是主犯的意见，经查，盐城国信投资有限公司系被告人严金国与他人成立，被告人严金国系法定代表人，在共同非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，对此意见，本院不予采纳。被告人张爱会的辩护人提出认定犯罪数额以集资参与人向公安机关陈述查证属实认定的意见，因办理非法集资刑事案件，客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实资金收付凭证、审计报告等证据综合认定。对此辩护意见，本院不予支持。被告人吕绍文的辩护人提出应认定被告人吕绍文有自首情节，认定为从犯的意见，经查，被告人吕绍文电话通知到案后，未能如实供述其在非法吸收公众存款中自己的作用。被告人吕绍文具体负责盐城国信投资有限公司目常经营，在非法吸收公众存款共同犯罪中行为积极，不宜认定为从犯。对此意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人严金国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月8日起至2024年7月7日止。罚金于判决生效一个月内缴纳。)被告人张爱会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月8日起至2024年7月7日止。罚金于判决生效一个月内缴纳。)被告人吕绍文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月8日起至2024年4月7日止。罚金于判决生效一个月内缴纳。)二、继续追缴尚未兑付的存款人民币一千四百七十三万四千一百一十八元九角七分，发还相关存款人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  邵晓萍审 判 员  徐 云人民陪审员  卢 斌二〇二〇年十二月三十一日代书 记员  陈 晓附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。附表：            序号              户名              未兑付金额（元）                  1              蔡贵英              17000                  2              蔡美英              59700                  3              蔡廷虎              40000                  4              蔡玉霞              38500                  5              陈爱娣              100900                  6              陈学连              92104.03                  7              陈学荣              3600                  8              戴育华              151300                  9              董成英              45000                  10              董召兄              25000                  11              董兆奎              10000                  12              范玉奇              4979.7                  13              高才明              77400                  14              高兰凤              218191.67                  15              葛粉秀              50000                  16              葛秀英              53930                  17              葛云妹              20000                  18              顾香女              34166.03                  19              韩俊桃              20000                  20              胡兆英              439404.88                  21              嵇中阳              34970                  22              李产              10000                  23              李福堂              30000                  24              李继祥              254635                  25              李金国              6525.38                  26              李**              46000                  27              李来兄              5691.38                  28              李立新              600000                  29              李林              153200                  30              李绍坤              215074.67                  31              李绍来              76478.95                  32              李绍严              500000                  33              李绍周              91904.21                  34              李寿玉              72768.44                  35              李秀              38700                  36              李玉清              3000                  37              李元              50000                  38              李**              17990.14                  39              李正凤              95915.07                  40              刘翠珍              49190                  41              刘书珍              3955                  42              刘文浩              190000                  43              刘肖              23000                  44              刘玉良              10700                  45              陆体红              193000                  46              吕宝发              46000                  47              吕宝锋              40140                  48              吕保锋              18000                  49              吕保良              69000                  50              吕保芝              1546.75                  51              吕粉秀              120623.28                  52              吕红芳              30000                  53              吕红顺              35000                  54              吕慧              40100                  55              吕莉丽              115000                  56              吕连根              3252.48                  57              吕连余              39900                  58              吕绍田              21980.28                  59              吕守余              30000                  60              吕寿才              8000                  61              吕书干              20000                  62              吕文斌              13000                  63              吕文华              78850                  64              吕文来              243000                  65              吕玉才              88000                  66              孟林春              41600                  67              倪扣兄              207200                  68              祁守同              30000                  69              沙美红              21370                  70              沈开宏              7013.88                  71              施广明              60000                  72              孙宏英              70000                  73              孙金楼              38656.26                  74              孙龙根              57250                  75              孙晓芳              35464.67                  76              孙秀英              5650                  77              孙秀珍              1449.47                  78              唐少兰              328248.33                  79              唐书凤              78603.32                  80              王书銮              143420                  81              王书英              29000                  82              韦仁忠              84788.48                  83              吴文江              28000                  84              吴文云              10946.97                  85              夏伏花              9000                  86              夏福金              64880                  87              夏小金              90000                  88              夏余权              40000                  89              夏章红              110800                  90              徐成龙              34278.79                  91              徐德山              199378.92                  92              徐发明              50000                  93              徐付国              55000                  94              徐豪              50000                  95              徐红萍              13249.3                  96              徐宏法              15000                  97              徐怀富              845225.37                  98              徐怀军              196511.49                  99              徐怀喜              635723.05                  100              徐吉昌              42150                  101              徐甲芳              23564.57                  102              徐金花              139000                  103              徐龙祥              50000                  104              徐乃安              6000                  105              徐乃友              23450                  106              徐书梅              42700                  107              徐文锋              194460                  108              徐文国              102896.68                  109              徐霞宏              100000                  110              徐秀红              60000                  111              徐友安              338000                  112              徐玉东              156596.52                  113              徐玉金              102234.93                  114              徐玉卓              7300                  115              徐长福              34300                  116              徐长霞              73380                  117              薛金楼              127984.64                  118              薛金清              57935.5                  119              薛金书              28510.19                  120              薛金友              330750                  121              薛来章              97900                  122              薛权堂              136688.89                  123              薛文和              78000                  124              薛早堂              13900                  125              杨兆海              30000                  126              姚兆明              34199.5                  127              张兵              50000                  128              张炳富              60000                  129              张成永              190000                  130              张粉香              77000                  131              张粉云              183000                  132              张鸿财              30376.03                  133              张鸿学              1053718.59                  134              张扣粉              33300                  135              张立              174679.8                  136              张良              25387.33                  137              张祥龙              168500                  138              张志俊              4000                  139              郑巧云              28500                  140              郑荣龙              48400                  141              周还英              7891.04                  142              周来弟              40071                  143              周书翠              61896.82                  144              周维珍              66050                  145              周锡宏              36400                  146              周锡生              115136                  147              周玉波              165000                  148              朱广秀              280500                  149              朱金兰              36000                  150              朱兆友              343435.3                                合计              14734118.97