河北省保定市莲池区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0606刑初844号 公诉机关保定市莲池区人民检察院。 被告人孙殿英，女，1960年1月15日出生，汉族，高中文化，户籍所在地同捕前住址济南市历城区。2018年12月6日经保定市公安局莲池区分局决定刑事拘留并上网追逃，2018年12月27日被济南铁路公安处济南站派出所抓获，临时羁押于济南铁路公安处看守所。2019年1月29日，经保定市莲池区人民检察院批准，由保定市公安局莲池区分局执行逮捕。现羁押于保定市看守所。 保定市莲池区人民检察院以保莲检公诉刑诉（2019）690号起诉书指控被告人孙殿英犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。2020年1月13日以保莲检公诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书对本案部分事实进行变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保定市莲池区人民检察院检察员范旭光出庭支持公诉，被告人孙殿英到庭参加了诉讼。经公诉机关建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。 保定市莲池区人民检察院指控，2017年7月10日，山东宝石阁工艺品有限公司（以下简称“宝石阁公司”）法人 2 代表王子威，在河北省保定市竞秀区宝石阁工艺品有限公司保定分公司（以下简称“保定分公司”），王子威任负责人、被告人孙殿英任总经理，经营范围为工艺品、珠宝首饰、日用百货销售。2017年7月至2018年11月期间，在宝石阁公司、保定分公司未取得金融许可证的情况下，王子威（另案处理）伙同被告人孙殿英以宝石阁公司扩大生产为由，先后在保定市竞秀区金鹏大厦、莲池区625号，以高额利息为诱饵，采取印发宣传单、口口相传、微信朋友圈等方式，面向社会不特定人员进行公开宣传，通过借款返本付息的形式变相吸收公众存款，共吸收白桂芝等179人存款人民币2398.62万元。其中，巳返还本息795.3万元，未返还本息1603.32万元。 保定市莲池区人民检察院变更起诉指控，2017年7月至2018年11月期间，在宝石阁公司、保定分公司未取得金融许可证的情况下，王子威（另案处理)伙同被告人孙殿英以宝石阁公司扩大生产为由，宝石阁保定分公司吸收存款已报案的投资人196名，吸收存款金额2513.97万元，返还本息金额828.3万元，差额1685.67万元。 公诉机关当庭指控认为，被告人孙殿英为骗取吸收投资，多次带领投资人到王子威租用的厂房内参观，非法控制集资款，将资金转移至王子威等人名下。案发后隐藏、销毁账目并逃逸。应当以集资诈骗罪追究被告人孙殿英的刑事责任。 3 建议判处被告人孙殿英有期徒刑十至十二年，并处罚金。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、鉴定意见等证据，据以证明被告人孙殿英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人孙殿英对公诉机关原指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。 经审理查明，2014年7月18日，王子威（已判决）注册成立了山东宝石阁工艺品有限公司（以下简称山东宝石阁公司），法定代表人为王子威，股东为王子威、被告人孙殿英。公司住所地济南市历城区。公司经营范围是工艺品、珠宝首饰、日用百货的销售；工艺品加工。2017年年底，王子威租用山东省济南市商河县贾庆镇孟东村厂房作为山东宝石阁公司办公场所，口头约定年租金60000元，王子威未支付租金。后王子威在山东宝石阁公司办公场所内摆放了一些成品手链和挂件及玉石雕刻工艺品等，对外宣称山东宝石阁公司是宝石加工批发，不零售，实际上是有客户要来看时，王子威临时召集几名工人在厂房内给客户做样子加工，客户一走，王子威等人马上离开公司，平时厂房里没有工人生产加工。2018年11月份，王子威带人到山东宝石阁公司时被孟东村支部书记孟某发现，孟某向王子威催要房租钱，王子威向他人借款后支付了部分房 4 租。山东宝石阁公司自成立至2018年9月30日期间没有纳税记录，该公司自设立至2019年9月27日公司账户没有交易记录。 2017年7月10日，王子威在河北省保定市竞秀区宝石阁工艺品有限公司保定分公司（以下简称“宝石阁保定分公司”），王子威任负责人、被告人孙殿英任总经理，经营范围为工艺品、珠宝首饰、日用百货销售。2017年7月至2018年11月期间，山东宝石阁公司、宝石阁保定分公司在未取得金融许可证的情况下，王子威伙同孙殿英在宝石阁保定分公司及租用店铺摆设部分玉石，以销售玉石为幌子，假借山东宝石阁公司扩大生产需要资金为名，先后在保定市竞秀区金鹏大厦、莲池区625号，以高额利息为诱饵，釆取印发宣传单、口口相传、微信朋友圈宣传等方式，面向社会不特定人员进行公开宣传，通过借款返本付息的形式实施吸收资金的行为。吸收的资金未实际用于生产经营，经国家税务总局保定市莲池区税务局查询，宝石阁保定分公司在保定市辖区无查询纳税数据。案发后，经公安机关侦查并委托保定中鑫司法会计鉴定中心鉴定，宝石阁保定分公司吸收存款已报案的投资人196名，吸收存款金额2513.97万元，返还本息金额828.3万元，差额1685.67万元。吸收的资金转账至孙某等人名下银行账户并部分提现。其中吸收集资参与人陈丽萍存款金额人民币90000元，返还本息人民币100000元。被告人孙殿英共 5 给集资参与人造成损失人民币1687.67万元。 另查明，保定市公安局莲池区分局于2018年12月7日扣押了宝石阁保定分公司展示柜、前台桌、电冰箱等办公用品及葫芦摆件、项链等物品。公诉机关未制作清单随案移送。 上述事实，有经当庭举证、质证，本院确认具有证据效力的下列证据证实： 1、被告人孙殿英供述：山东宝石阁工艺品有限公司是2014年注册成立的，其与其子王子威是股东，王子威占60%股份，其占40%的股份，王子威是法人，也是董事长，其任总经理，公司注册资金500万。最开始注册公司的地址在山东省济南市历城区。2017年7月的时候，王子威说在保定开了一个分公司，没有自己人管理，其就来保定管理保定宝石阁公司。保定宝石阁的名称也是山东宝石阁工艺品有限公司，注册地址在保定市竞秀区。在这经营了三个月，其发现在金鹏大厦没法放柜台，没法卖宝石，公司就又选在了保定市莲池区625号。公司搬到后，就上了好多柜台，把宝石摆上。公司有厂子，厂子在山东省商河市。公司吸收存款是王子威提出来的，王子威说国家有这方面的政策，可以向老百姓们借钱。后来公司想扩大经营规模，就向老百姓们吸收存款。保定公司的事由其负责，王子威来保定就是看看公司的运营状况。崔某和李某是会计，崔某自2017年7月份来了就一直当会计，负责签合同收钱。李某来的比崔 6 丽娟晚一段时间，李某刚来的时候在前台。后来，崔某被王子威叫到其它地市的公司去了，李某就当会计，也是签合同收钱。刘某是前台负责接待。高某、薛善军、苑某、小魏是业务员，他们都是负责公司的接待和宣传。公司的宝石是王子威进的货。其也从河南省南阳市玉石市场进过货。其领着业务员们去过市场发过传单，让老百姓们了解公司的玉石，公司为了扩大生产，让他们到店里来存钱，给他们利息。后期来存钱的客户都是通过老客户们口口相传、以人传人找到公司来的。会计收了钱给我，每天下班其把全天收到的钱拿出一部分给业务经理提成，剩下的钱存到银行卡里，一个账户是孙某的，一个是崔某的。孙某的卡是中国银行卡，尾号是1670，还有一张是中国农业银行的，尾号是8578；崔某的是中国银行卡，尾号是9246；薛善军的是中国农业银行的，卡号忘记了，其一直都拿着这张卡，但是现在找不到了。王涛是给王子威开车的，其给王涛的银行卡上转过，王涛再把钱给王子威。还有一段时间王子威拿着崔某的中国银行卡，其用孙某和薛善军的银行卡通过手机银行转到崔某的中国银行卡内。公司规定是按份存款，例如存7000元，存3个月，到期后本息共计给1万元，这样算一份。公司根据本金不同，1万元到5万元是一个档，5万元到10万元是一个档，10万元以上是一个档，本金在7000元到8000元之间。后来我们也在改利息和存期的数额，把本金提高了，存期也从3个月改到4个月，到期之后我们就 7 给客户兑现了。公司的钱一部分用在商河市的工厂里了，一部分用在其他分公司的装修上了，还有一部分用在给客户返本息，公司员工的工资和房租上了。商河市的工厂是做玉石的，工厂里都是玉石加工的设备。商河市的工厂是2017年11月左右建的，是王子威选的地方。其去过四五次商河的工厂。最开始去的时候厂子刚开始装修。后来去的几次是带客户参观。其不了解商河工厂的情况，不知道是否有加工生产，这些都是王子威负责联系的。其没有问过王子威，不清楚工厂是否缴纳过税款及水电费。山东宝石阁工艺品有限公司没有向税务局缴纳过税款。客户们存款用现金的时候多一点，也有转账的，转账的是转到孙某或者崔某的银行卡上，宝石阁公司有ＰＯＳ机，也有刷卡的。ＰＯＳ机一共有两个，一个名字是薛善军，中国农业银行的，一个名字是崔某，中国银行的。保定分公司的账目一直是其保管。其离开保定的时候没有带走公司账目，现在公司账目在哪其也不知道。 2、同案犯王子威供述：山东宝石阁工艺品有限公司是2014年7月份成立的，注册地址在山东省济南市，经营范围有玉器的加工、销售，工艺品销售。山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司是2017年7月份成立的，注册地址在保定市竞秀区。其提出让山东宝石阁工艺品有限公司向老百姓吸收存款，公司那时候没钱了，需要进货、扩大生产，就想着吸收资金。其担任是法定代表人，孙殿英是总经理。李某、崔某是财务，刘某负责前 8 台接待，高某、薛善军在公司干一些杂活，高某、苑某负责接待客户。其让崔某每天都记录下来客户的存款金额。王涛是其的司机。孙殿英给王涛转过钱，其拿着王涛的银行卡。其用薛善军的身份信息开了ＰＯＳ机。山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司以销售宝石为主，也做投资理财，就是让老百姓们来公司存款，付给老百姓们利息和红包。公司业务员到广场、公园、超市发宣传单，凭宣传单到公司领奖品，还向客户介绍公司的存款项目以及返利的情况，业务员负责拉来客户，其和孙殿英负责向客户介绍存款返利和红包的情况。李某给其邮寄过账本，是一个优盘，还有两个账本。其让李某寄到商河的工厂。公司吸收老百姓存款的方式有现金、转账、刷ＰＯＳ机。转账都是转到崔某和孙某的银行卡里，也有转到刘某的银行卡里。其拿着崔某和薛善军的银行卡，孙殿英拿着孙某的银行卡和刘某的银行卡。平时是其命令崔某和刘某转钱。ＰＯＳ机都用崔某、薛善军的名字办过。吸收存款主要靠口口相传，以人传人的方式，老客户带新客户。其不在公司的时候，是孙殿英负责公司业务。老百姓们存款时大部分都是直接找孙殿英，有些情况孙殿英也给其打电话，经其同意后再定返利的情况。保定分公司吸收来的资金大部分用在商河工厂的投资，还用于进货和其它地区的直营店装修开业上，还有公司员工的工资以及日常开销，还有到期的客户取现的钱，还放贷放出去200多万元。保定分公司的资金一部分由其保管，一部分由孙殿 9 英保管。保定分公司吸收来的存款都是放到了崔某和孙某的银行卡上了。山东宝石阁工艺品有限公司在保定没有交过税。商河县的工厂在山东省济南市商河县，是加工玉石的，厂子里有两名前台人员，还有10名加工玉石的工人，这些工人是从河南找的。保定店内的大部分东西都是买的。商河投资的这个厂子有过一些生意，加工出来的卖出去过，卖给过山东的客户。其资金有缺口，只能硬着头皮吸收投资人的钱，让他们更多的投资，其才能拿到钱去填补一些缺口，保证其他地方的经营，其想通过其他地方的经营或者吸收资金，然后再给保定这里的投资人返还。 3、证人苑某证言：其于2017年12月初到的宝石阁上班，2018年6月10日离职。宝石阁店内摆着好多玉器，基本上不卖，大部分都是送，就是打着卖玉器的旗号吸收存款。孙殿英让其做业务员，负责拉存款，给来宝石阁的客人端茶倒水，介绍宝石阁公司的一些存款项目，也负责做饭、开车。宝石阁公司全称叫山东宝石阁工艺品有限公司，法人是王子威，总经理是孙殿英，他俩都是山东人。高鹏、薛善军、魏红线是业务员，崔某、李某是会计。其在宝石阁公司当业务员期间，在诚明大厦门前发过传单，还在时代商厦门前发过。客户到店里后就给发袋装面条，存钱的客户还给玉制的镯子、项链、戒指这些首饰。保定宝石阁主要是孙殿英负责，保定宝石阁的所有事都是孙殿英做主。 4、证人崔某证言：其刚入职的前几天，孙殿英问有 10 没有银行卡，其说有一张中国银行卡。孙殿英就让其用我的中国银行卡办了个ＰＯＳ机，我就同意了，就办了。其在办公室等着有来宝石阁投资的人签合同，签完合同，收完钱就把钱给孙殿英。山东宝石阁工艺品有限公司的法人是王子威，孙殿英是总经理，其和李某是出纳。刘某和刘雅婷是前台，薛善军和苑某是业务员，王秀玲是总经理助理，杨翠新是业务员，张雪梅和小魏也是业务员，高鹏是业务经理，王涛是王子威的助理，周青青是王子威的秘书兼经理、宝石阁这些员工都收过钱，收完钱都是给孙殿英，孙殿英不在的时候给王子威。其中国银行卡自从办了ＰＯＳ机后就一直没控制过，这张银行卡一直都在王子威手里，其只是取现金的时候，王子威才会把这张卡给其。公司其实是打着这个旗号吸收老百姓的存款，偶尔也卖玉石，大部分都是存款送玉石。王子威、孙殿英在需要转钱的时候，提前告诉其，转到其名下的中国银行卡上，其再通过网上银行转到他们要求的账户上。保定宝石阁公司主要负责人是孙殿英负责，她负责保定宝石阁公司的所有事，公司的日常运作，收了钱也是交给孙殿英。 5、证人李某证言：其于2017年9月初到的宝石阁上的班，当公司的业务员。后来孙殿英安排其当会计。宝石阁公司就是偶尔卖一点玉器，但是卖的很少，主要是打着卖玉器的旗号吸收老百姓的存款。其跟着别的业务员去保定市大润发超市那边发过一次宣传单。法人是王子威，总经理是孙殿英，崔某是会计，崔某走了后其接任会计。刘某、杨 11 琪是业务员。业务员还有苑某、魏姨（具体名字我不知道）、杨翠新、高鹏、薛善军、还有崔某的对象（他叫什么名字我不知道），张雪梅、还有一个姓董的女人。苑某和薛善军兼着做饭和司机工作。公司的业务员发过宣传单，然后就是接待客户，主要是通过到保定市区里繁华地段发放宣传单来宣传公司的。公司有两个账本、一个记账的笔记本、还有两个Ｕ盘。这两个账本：一个上面记录的就是客户存款的数额、时间、姓名、电话等信息，另一个是记录客户的返息情况的，这两个账本是记录了2018年客户存款的信息。那个一个笔记本上面记录着2017年客户的存款情况，这个笔记本上面没有返息情况，因为在存款的时候已经直接把利息给客户了。那两个Ｕ盘上面是记录宝石阁公司保定、湖北、杭州、南京、湖南这几个地方的部分账目。2018年8月份其辞职后，接到王子威的电话，他让其到公司帮他整理账目。其说不过去，王子威就让把账本和Ｕ盘给他用快递寄过去。是孙殿英让其做账，保定的账在其这，外地的账是外地宝石阁公司负责人用微信给其发过来，其照着上面的数额在宝石阁公司财务室的电脑上汇总做的账，做完后就分别保存到两个Ｕ盘上了，这两个Ｕ盘上的内容一致。孙殿英说账目不要留在电脑上，让其把电脑上的账目删除了。只能存在Ｕ盘上。有的客户交现金，有的客户在ＰＯＳ机上刷卡。其收到现金后都交给了孙殿英，收的钱大部分都是用崔某开的那个ＰＯＳ机刷，应该刷到崔某的卡上了。公司一共有两个ＰＯＳ机， 12 一个名字是崔某，不知道是那个银行的，一个名字是薛善军，中国农业银行的。这两个ＰＯＳ机的代码我不知道。存款的流程是投资人拿着现金到宝石阁二楼财务室签合同。其收了投资人的钱就给孙殿英，合同一式二份，需要投资人带着身份证，给投资人复印了身份证后把身份证复议件放到其这留存的合同里，给客户的合同里有收据。合同到期后有的投资人想续存就继续按照之前的合同写，只是把金额和日期变了，不想存续的就把合同收回来，把钱返给投资人，返了钱的合同就保存起来。公司留存的合同里有借款合同，还有投资人的身份证复印件。收据上写着日期、交款人姓名还有金额，其写的金额都是到期后连本带息加到一起的金额。给投资人的是第二联红色的那一联。附这红色联的合同都是收回来的投资人手里的合同，还没来得及销毁。有一部分孙殿英说让带回裕华园小区的出租房内。投资人到期后提现都是孙殿英自己一个人办理的，只有投资人需要转存才让我办理。其农业银行8970的银行卡一直在其手里。有的投资人投资到期需要取现或打利息，孙殿英就用孙某的银行卡或者崔某的银行卡转到其的银行卡上，让其取钱返给投资人或者通过网上银行转给投资人。 6、证人高某证言：其在宝石阁工作期间，人们也有人叫其高鹏。2018年4月份的时候，到保定宝石阁公司上班，开始的时候是给王子威开车，后来当业务员。山东宝石阁工艺品有限公司的法人是王子威，孙殿英是总经理。有一个姓 13 崔的女子，她是管财务的。李某也是管财务的。刘某是在前台工作。还有一个姓苑的男子、杨翠新，是做业务的。薛善军是跟着孙殿英的，应该也是做业务的。宝石阁公司有自己的宣传册，让员工到外边发。但主要是让老客户介绍新人，在给老客户提成。有的客户交现金，有的是用ＰＯＳ机刷卡。现金的比较多。孙殿英负责保定宝石阁公司的所有事。李某用快递发给其一个Ｕ盘，不记得有什么账本之类的东西了，收到后就交给王子威了，不知道Ｕ盘里是什么内容。 7、证人刘某证言：2017年7、8月份的时候，其到宝石阁上班。当时是去的保定市竞秀区盛兴西路金鹏大厦写字楼内，做前台工作的。孙殿英还用其中国工商银行卡和身份证办了一个ＰＯＳ机。山东宝石阁工艺品有限公司的法人是王子威，孙殿英是总经理，有一个姓王的男子，是业务员，有一个姓陈的男子，也是业务员。薛善军，别人说他是做业务。杨翠新做业务。有一个叫王秀玲是当经理的。有一个姓董的女子，有一个叫魏红现的是业务员，张雪梅是业务员。宝石阁公司通过给别人利息的方式让别人投资。说是生产玉，卖玉，但是卖的玉很少，主要是给来公司投资的客户进行登记。公司的业务员出去外面发传单，给顾客打电话。其给崔某、孙某转过钱。有的客户交现金，有的客户ＰＯＳ机上刷卡。其收到钱之后就把钱转给崔某或者孙某，孙殿英和王子威让我转给谁我就转给谁。保定宝石阁公司是孙殿英负责，她负责保定宝石阁公司的所有事，公司的日常运作，收了钱 14 也是交给孙殿英。 8、证人孙某证言：孙殿英用其身份证办过两张银行卡，一张是中国银行卡，一张是中国农业银行卡，这两张卡都是2017年办的。这两张银行卡是其自己办的，通过快递邮寄给孙殿英的，不清楚孙殿英对这两张卡的使用情况。 9、证人孟某证言：其是商河县孟东村村委书记。2017年12月份，村子正在建厂房。王子威来到村里想租厂房来做宝石的展示厅。2018年11月份最后一次见面，他们租了好多宝石放在厂房里展示。其把玉石扣下向王子威要租金，他借了三万元给了租金。当时有个女的说这些宝石是王子威租来的。王子威租下厂房说是做展厅，还拉来好多设备。后来王子威也没有在这个厂房里生产。王子威总共也没来过几次。厂房里的石头是王子威的一些客户用来参观的。 10、证人汪某证言：其系王子威司机。其从2017年7、8月份开始给王子威开车。2018年4月份的时候，王子威将其调到湖南，在湖南待到7月份。王子威在河南商河县有个厂子。其跟着王子威来过三、四次。其来的时候一直开工，有人加工玉石，还有好多人来参观。孙殿英主管保定分公司。王子威使用过其民生银行卡，并把密码告诉他了。后来王子威说这张银行卡的密码输入错误锁死了，其也没有挂失。王子威让其给别人转过钱，其拿着这张民生银行卡取了钱，通过微信、支付宝给崔某转过。还有一张建设银行卡，在杭州开户，其一直在使用，在民生银行卡锁死后用这张卡转过 15 钱。宝石阁公司收到的客户存款转给崔某这张卡了，也给周青青转过。 11、保定市公安局莲池区分局出具的办案经过、查获经过:证明被告人孙殿英于2018年12月06日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市公安局莲池区分局网上追逃。2018年12月27日被济南铁路公安处济南站派出所抓获。 12、济南铁路公安处羁押出所证明：证明被告人孙殿英于2018年12月27日临时羁押在该所。2018年12月29日提解出所。 13、受案登记表、立案决定书：证明保定市公安局莲池区分局于2018年11月29日决定对宝石阁非法吸收公众存款案立案侦查。 14、山东宝石阁工艺品有限公司营业执照、工商档案资料：证明山东宝石阁工艺品有限公司于2014年7月18日注册成立。经营范围为工艺品等。公司股东为孙殿英、王子威。王子威为法定代表人。 15、山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司工商档案：证明山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司股东为王子威、孙殿英。负责人为王子威，孙殿英为财务负责人。 16、济南市历城区金融办出具的书证证明：证明山东宝石阁工艺品有限公司不具有金融经营资格。 17、保定银保监分局书证：证明未发现山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司金融许可注册信息。 16 18、济南市历城区税务局出具的山东宝石阁工艺品有限公司注册至今缴纳税款凭证及经营财务报表：山东宝石阁工艺品有限公司自2016年1月1日起至2018年6月30日止缴纳税款人民币5538.17元。 19、国家税务总局保定市莲池区税务局出具的关于山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司纳税查询结果：证明经“三金”系统查询，山东宝石阁工艺品有限公司保定分公司在保定市辖区无查询数据。 20、李某农业银行尾号为8970交易流水：证明该账户交易流水情况。 21、孙殿英农业银行尾号8106交易流水：证明该账户交易流水情况。 22、王涛民生银行尾号3959对账单：证明该账户交易流水情况。 23、孙某中国银行尾号1670交易流水及对手信息：证明该账户交易流水情况。 24、刘某工商银行尾号7167交易流水及对手信息：证明该账户交易流水情况。 25、苑某农业银行尾号9737开户至今银行流水及交易对手信息：证明该账户交易流水情况。 26、崔某中国银行尾号9332交易流水明细清单：证明该账户交易流水情况。 27、保定市公安局莲池区分局制作的山东省济南市商河 17 县孟东村宝石阁公司所在地工厂照片：证明宝石阁公司所在地工厂的现场情况。 28、（1）司法会计鉴定意见书：宝石阁保定分公司自2017年7月成立以来，吸收公众存款人数已报案的涉及119人，吸收存款收据（含POS机签购单）金额14604000元，返还本息金额4408000元，未返还存款金额10196000元。 （2）司法会计鉴定补充意见书：宝石阁保定分公司自2017年7月成立以来，吸收公众存款已报案的投资人179名，吸收存款金额2398.62万元，返还本息金额795.3万元，差额1603.32万元。 （3）司法会计鉴定补充意见书：宝石阁保定分公司吸收存款已报案的投资人196名，吸收存款金额2513.97万元，返还本息金额828.3万元，差额1685.67万元。其中吸收集资参与人陈丽萍存款金额人民币90000元，返还本息人民币100000元。 资金去向：资金支出共21998761.94元，具体去向如下：1、取现4036800元；2、消费970405.83元；3、转入财付通及通过财付通支出578439.26元；4、转入支付宝及通过支付宝支付755820元；5、转给已报案的投资人1233100元；6、其他转账14424196.85元。 29、辨认笔录：证明经公安机关组织辨认，梁宝美、苑某、李某、崔某均辨认出王子威与孙殿英。 30、扣押物品清单：证明公安机关于2018年12月7日 18 扣押了展示柜等物品。 31、涉案物品价格鉴定意见书：证明经保定市莲池区物价局价格认证中心认定，宝石阁保定分公司玉坠等物品价值共计人民币34945元。 32、随案移送清单：证明公安机关移送物品的相关情况。 33、已发生法律效力的山西省安康市汉滨区人民法院（2019）陕0902刑初316号刑事判决书、山西省安康市中级人民法院（2020）陕09刑终100号刑事裁定书：证明王子威犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金200000元，追缴违法所得414300元。 34、集资参与人董秀然陈述:证明孙殿英、王子威带领其与其他集资参与人到位于山东省济南市商河县的宝石阁公司进行参观。王子威向参观的人员宣传加工玉石成本低，售价高，利润大。 35、集资参与人赵淑贤陈述:证明孙殿英带领其与其他集资参与人到位于山东省济南市商河县的宝石阁公司进行参观。孙殿英向其解释说工厂的玉石少，是因为从缅甸进口的，价格高；之所人工人少，是因为工人在休假。 36、集资参与人李金爱陈述:证明孙殿英带领其与其他集资参与人到位于山东省济南市商河县的宝石阁公司进行参观。在工厂看见五、六个工人。 37、户籍证明信：证明被告人孙殿英犯罪时已满十八周岁。 19 38、无违法犯罪记录证明：证明截至2018年12月26日，被告人孙殿英无违法犯罪记录。 本院认为，被告人孙殿英伙同他人，违法国家金融管理法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应当依法惩处。被告人孙殿英明知山东宝石阁工艺品有限公司及保定分公司无金融经营资格，虚构山东宝石阁工艺品有限公司扩大经营需要资金以及其工厂正常生产经营的事实，使集资参与人陷入错误认识而投资的行为，足以证明其主观上具有非法占有的故意，故被告人孙殿英当庭提出的其对吸收的资金无非法占有为目的的辩解，本院不予采信。公诉机关提出的量刑建议合法、适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人孙殿英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月27日起至2029年6月26日止。罚金自判决生效之日起十日内缴 20 纳。） 二、责令被告人孙殿英退赔集资参与人白桂芝等一百九十五人经济损失共计人民币一千六百八十六万六千七百元。（详见附表） 三、已扣押未随案移送的涉案财物，由扣押机关保定市公安局莲池区分局负责依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  史光辉 审 判 员  王 芳 人民陪审员  安梦娇 二〇二〇年十二月七日 书 记 员  闫佳伟