西安市莲湖区人民法院刑事判决书 （2020）陕0104刑初98号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。被告人杨某会，男，1969年6月10日出生，汉族，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学文化，户籍所在地河南省洛阳市，系陕西乐邦担保有限公司（2014年10月23日更名为陕西乐邦工程履约担保有限公司）法定代表人，2016年10月13日到公安机关投案，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年11月4日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所杨某会。指定辩护人谭佳伟，陕西睿翔晓罡律师事务所律师。被告人杨某峰，男，1987年3月15日出生，汉族，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学文化，户籍所在地河南省洛阳市，系陕西乐邦担保有限公司（2014年10月23日更名为陕西乐邦工程履约担保有限公司）财务主管，2016年5月8日被抓获，同年5月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年6月14日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所杨某峰。指定辩护人李惠君，北京市盈科（西安）律师事务所律师。西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉（2016）649号起诉书，莲检诉刑追诉（2017）2号、6号追加起诉决定书指控被告人杨某会、杨某峰犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2019年9月20日作出（2016）陕0104刑初674号刑事判决，宣判后，被告人杨某峰提出上诉。西安市中级人民法院于2019年12月23日作出（2019）陕01刑终909号刑事裁定，撤销本院（2016）陕0104刑初674号刑事判决，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员苏兴斌出庭支持公诉，被告人杨某会、杨某峰及辩护人谭佳伟、李惠君均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。西安市莲湖区人民检察院起诉书及追加起诉决定书指控，2012年4月起，被告人杨某会在本市莲湖区劳动XX路XX幢XX单元XX层XX室成立陕西乐邦担保有限公司（后更名为陕西乐邦工程履约担保有限公司，简称乐邦公司），杨某会任法定代表人，杨某峰任财务主管。乐邦公司在不具备吸收公众存款从事金融活动主体资格的情况下，面向社会不特定群众宣传高投资回报率，以投资群众为出借人，以乐邦公司为担保人，分别以陕西国德电气制造有限公司（以下简称国德公司）、陕西维平实业开发有限公司（以下简称维平公司）和贺某甲（个人）为借款人，与群众签订投资合同，吸收了大量群众投资。截至2014年12月，乐邦公司共与被害群众104人签订181份借款担保合同，吸收资金共计1697.8万元，已返还利息117.852万元（其中，吸收被害人陈某某资金1万元，返利1320元；吸收被害人俞某某资金101万元，返利3万元）。其中，乐邦公司与国德公司于2014年5月20日签订借款担保合同，杨某会个人向国德公司法定代表人姚某甲转款1600万元，至案发时国德公司尚未归还借款。为证实指控的事实成立，公诉人当庭出示并宣读了案件来源及抓获经过，集资参与人赵某某、蔡某某、俞某某、陈某某等人陈述，证人殷某某、李某甲等人证言，被告人杨某会、杨某峰供述与辩解、投资合同等书证、审计意见及户籍信息等证据材料。据此认为，被告人杨某会、杨某峰的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。庭审中，被告人杨某会对指控的犯罪事实承认属实，表示认罪。辩护人辩护称，杨某会认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人杨某峰对指控的事实辩称，他在乐邦公司名义上是综合部副经理，但工作是受杨某会指派进行的。他按照指派给客户拿合同、保管印章、将公司吸收来的资金存在杨某会银行卡上，应属于从犯。辩护人辩护称，乐邦公司实际控制人是杨某会，一切财务金钱均由杨某会操控，杨某峰的工作受杨某会指派，应认定杨某峰为从犯，依法对其从轻或者减轻处罚。经审理查明，陕西乐邦担保有限公司设立于2012年4月28日。2013年11月7日起，杨某会任该公司法定代表人，杨某峰任财务主管。2014年10月23日，公司名称变更为陕西乐邦工程履约担保有限公司。从2013年12月起，乐邦公司法定代表人杨某会在不具备吸收公众存款从事金融活动主体资格的情况下，面向社会不特定群众宣传高投资回报率，以集资群众为出借人，以乐邦公司为担保人，分别以陕西国德电气制造有限公司（以下简称国德公司）、陕西维平实业开发有限公司（以下简称维平公司）和贺某甲（个人）为借款人，与集资群众签订投资合同，吸收大量群众投资。截至2014年12月，乐邦公司共与赵某某、俞某某等集资参与人104人签订181份借款担保合同，吸收资金共计1697.8万元，已返还利息117.852万元。2014年5月20日，乐邦公司与国德公司签订借款担保合同，杨某会向国德公司法定代表人姚某甲转款1600万元，至案发时国德公司尚未归还借款。在乐邦公司非法吸收公众存款过程中，杨某峰任公司综合部门主管，管理公司的合同、印章，负责将吸收的资金存入杨某会指定的银行卡，并主管公司财务工作。认定上述事实的证据有：1.报案材料及受案登记表、抓获经过。2015年5月30日，多名群众报案称，乐邦公司以高息回报为诱饵吸收群众投资，本金无法收回。同年6月24日公安机关立案侦查。2016年5月8日，被告人杨某峰被公安机关抓获。2016年10月13日14时15分，被告人杨某会到西安市公安局莲湖分局桃园路派出所投案。2.陕西乐邦担保有限公司工商登记信息。该公司设立于2012年4月28日，股东为刘锋、林琳，地址为西安市高新区XX路XX幢XX单元XX室。2013年9月2日，地址变更为西安市XX路XX路XX幢XX单元XX室。2013年11月7日，股东变更为杨某会、魏宝华，法定代表人为杨某会，杨某会出资占90%。2014年10月23日，公司名称变更为陕西乐邦工程履约担保有限公司。3.借款担保合同、借据、承诺函、还款计划书、陕西西安华鑫司法会计鉴定所西华司会鉴字（2016）会鉴005号司法鉴定意见书及华鑫鉴补字（2017）第004号司法鉴定意见补正书。从2013年12月至2014年12月，乐邦公司作为担保人与104名集资参与人签订181份借款担保合同，该合同盖有陕西国德电气制造有限公司或者陕西维平实业开发有限公司、贺某甲为借款人的印章。乐邦公司出具有其盖章的借款凭证，共吸收公众存款16978000元，已返还利息1178613元。4.证人证言证人殷某某（乐邦公司会计）称，2014年6月8日，她通过网上应聘到乐邦公司会计职位。到公司后，她实际并未接触到具体账目，也没有管理公司的财务章和现金，平时的工作就是和出纳李某甲写合同，跟公司财务经理杨某峰跑跑腿。公司的客户资料、合同、钱、财务印鉴都是杨某峰一个人管理。2015年4月17日，杨某峰离开公司，手机关机，联系不上他，客户一直来公司索要投资的钱。2015年5月初的一天，公司法定代表人杨某会来公司接待过一次客户，之后就联系不上了。提供了一份从贺某甲处复印的2015年1月付息表，称听贺某甲说该付息表是从杨某峰处复印的。殷某某辨认出杨某会、杨某峰。证人李某甲（乐邦公司出纳）称，她当时是公司出纳。客户存钱如果是现金，就当场交给杨某峰，杨某峰不在公司的话，她暂时将存款保管，杨某峰回来后，她把收到的钱再交给杨某峰。如果客户存款是银行转账，就把钱转到杨某会的银行卡，银行卡由杨某峰拿着。公司的花费、给客户返利、工资开支等需要用款时，她再向杨某峰要款。这些开支，都是经理等人将报账单给她，她找杨某峰签字后报销。她所记的账是流水账，每个月附有利息表，账在公司会计室的文件柜里放着。2015年2月之后，杨某会、杨某峰不来公司了，群众整天来要钱闹事，搬走了办公设备、家具，财务资料应该找不见了。乐邦公司有三辆汽车，2015年初公司没钱把车卖了给客户付了利息。证人贺某甲（乐邦公司副总）称，她是2013年9月应聘到乐邦公司的，先是任副总，2014年4月左右任公司后勤主管，工作内容是保障公司后勤，采购东西，给客户发放礼品。2013年11月13日，杨某会跟她说九强担保公司的负责人穆利强给乐邦公司介绍了一个500万元的贷款项目，借款方是陕西维平实业开发有限公司（以下简称维平公司），维平公司用20套小产权房作抵押。杨某会让她以个人名义与维平公司签订了房屋买卖合同，当天杨某会说已转款给了维平公司。之后从2013年11月13日至2014年5月20日期间，有人来公司存款，公司会拿出上述合同出示给存款人，然后以她的名义与存款人签的借款担保合同，合同上的签名不是她本人签的，是杨某峰用她的私章盖的，平时她的私章由杨某峰拿着。以她的名义与存款人签的合同共有22份，金额152.3万元。2014年5月20日后，乐邦公司与存款人签订的合同基本上都是以陕西国德电气制造有限公司（以下简称国德公司）名义签的。2014年12月份，乐邦公司资金周转困难，杨某会将车卖了给存款人发的利息，并给存款人出具了还款计划告知书。2015年5月5日最后一次见杨某会，杨某会给她写了一个说明，证明有她名字的借款合同上的钱是乐邦公司借的，与她无关。之后再没见过杨某会、杨某峰。并提供了房屋买卖合同一份、借据、收据及20套房清单。杨某峰是法定代表人杨某会的侄子，任公司财务经理，实际公司由他负责管理，公司的账务、现金、公章、合同都由杨某峰一人保管。证人冯某某（业务员）称，她是2013年9月应聘到乐邦公司业务员，主要在外面发放吸收存款的传单，发展客户存款。公司传单印有存款不同档的利率，有人想存款，她就带到公司签合同存款。乐邦公司正式营业在2013年10月左右，不久就有陕西维平实业开发有限公司的项目，维平公司向乐邦公司借款500万元。之后，乐邦公司制作了很多空白的借款担保合同，维平公司在空白合同上盖了印章，有客户存款，就直接用这些合同和客户签订，这些合同用完后，就以贺某甲的名义签合同。2014年5月份后，乐邦公司和陕西国德电气制造有限公司签订了2000万元的借款合同，又制作了很多盖有国德公司的空白借款担保合同，有人存款就用这个合同。每次合同签完，如果客户交的现金就直接交给财务主管杨某峰，如果是转账，就转给杨某会提供的其姐杨某某的中信银行账号。杨某会是公司法定代表人，杨某峰是财务主管，公司的账务、印章、合同都由杨某峰管理。2015年2月之前，公司有18名工作人员，之后只有6名员工留守，因为这6名员工也在公司存款了。冯某某辨认出杨某会、杨某峰。证人贺某乙（业务员）称，他是2013年应聘乐邦公司业务员，2015年5月任经理，负责员工的日常行政管理、考勤统计、发放工资。2013年公司老板杨某会朋友的九强担保公司借给维平公司1000万元，杨某会也让给维平公司借款500万元，维平公司用20套房产抵押，杨某会让房产抵押在副经理贺某甲名下，办完手续后，扣除利息和押金，杨某会付给维平公司400万元。后来维平公司来人在乐邦公司准备好的空白借款担保合同上盖章。之后，业务员找客户为维平公司的项目筹资，使用这些合同。2014年5月份，九强担保公司给乐邦公司介绍了国德公司的借款项目，国德公司要向乐邦公司借款2000万元。杨某会给国德公司法定代表人姚某甲转账1600万元，签订了2000万元的合同。之后，国德公司财务人员在乐邦公司打印好的多份借款担保合同上盖章，以便用这些合同拉客户存款，此后，有客户存款，就用国德公司的合同。客户主要是员工的亲戚、朋友，乐邦公司也印发了一些传单，有人通过传单来存款的，存款利息在1.2%至1.8%之间。现金存款都交给财务主管杨某峰，转账存款就转给杨某会姐姐杨某某的中信银行账号。证人刘某某（维平公司办公室主任）称，2013年底时，维平公司需要资金，公司老总辛维平通过一个叫穆利强的人认识了乐邦公司老总杨某会。经双方协商，维平公司向乐邦公司借款500万元，用20套房子作抵押。办完手续后，杨某会又让维平公司在其制作好的空白借款担保合同上盖章，以便日后吸收公众存款使用。另外杨某会还提出要维平公司签订20套房屋买卖合同，在买受人一栏中填上乐邦公司经理贺某甲的名字。借款到期后，杨某会说他欠九强公司的钱，就让维平公司将款还给九强公司，2014年12月份维平公司就通过辛维平个人账户将480万元转给了九强公司的穆利强，有汇款凭证。证人姚某甲（国德公司法定代表人）称，2014年5月份，他通过一个叫穆利强的人认识乐邦公司法定代表人杨某会，因国德公司资金困难向国德公司借款。2014年5月20日，他和财务总监方曦到乐邦公司签订了借款合同，以他个人名义向杨某会借款2000万元，担保方是乐邦公司。合同签订后，杨某会扣除担保金、利息后给他转款1600万元。该款用于国德公司经营。2015年12月18日国德公司向广州蕙富君奥投资合伙企业借款3000万元到期未还，2016年11月8日，广州蕙富君奥投资合伙企业向西安市中级人民法院申请国德公司破产重整，西安中院下达裁定受理了破产重整申请。李小平（九强投资有限公司实际控制人，因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑10年）供述称，他在洛阳、西安、长沙等地开办了九强公司吸收公众存款以更高的利息对外投资。他曾给维平公司借款，2013年下半年，他又介绍杨某会给维平公司借款500万元。因为杨某会借他很多钱，到期后商定，让维平公司直接将款转到九强公司总经理穆利强的账户。九强公司一直给国德公司借款，借了有9000多万元，他又介绍杨某会给国德公司借款，后来国德公司的姚某甲从杨某会处借款1600万元，这1600万元是他让九强公司的姚某乙转给杨某会，当天，杨某会又转给了姚某甲的，该款是九强公司的。九强公司全名叫陕西九强担保有限公司，法定代表人是他弟弟李某乙，他是实际控制人。证人姚某乙（九强公司出纳）称，她从2013年夏天开始任陕西九强公司出纳，2015年离职。2014年5月20日，公司的实际控制人李小平让她给杨某会的账户转款1600万元，该款是群众存在九强公司的存款。证人牟某某称，2009年认识杨某会，从2010年开始，杨某会向他借款、支付利息，至2013年6月11日，他共借款给杨某会2000万元，现杨某会还欠他1474万元。证人高某某（集资参与人代表）称，由于杨某会、杨某峰找不见人，在乐邦公司存款的群众推举他为维权主任。2015年6月17日晚，在维权委员12个人见证下，他打开乐邦公司保险柜，找到乐邦公司营业执照、印章、空白合同及其他印章等。证人黄志华称，他是XX小区XX栋XX单元XX室业主，杨某会租赁他的房屋，租期5年，租期未到，杨某会就跑了，还欠几个月房租。5.转款凭证。证明2015年5月20日，姚某乙通过网银转账给杨某会1600万元。当日，杨某会向姚某甲的银行卡转入1600万元。6.西安市中级人民法院受理陕西国德电气制造有限公司破产重整一案相关文书证实，陕西国德电气制造有限公司已经进入破产重整程序。7.被告人供述被告人杨某会供述称，2013年11月，他从刘锋处以20万元价格将陕西乐邦担保有限公司变更到自己名下，任公司法定代表人，占股90%，另一名股东魏宝华为其表妹，占股10%，不参与公司经营。公司注册地点在莲湖区XX小区XX栋XX单元XX室。他雇佣业务员上街发放传单，以投资项目回报高额利息为由，用公司合同和群众签订借款担保合同。2013年底至2015年2月份，共有100多名群众在乐邦公司存款1800万元左右。2013年11月，陕西九强担保有限公司老板李小平给他介绍了第一单生意，是一家叫陕西维平实业开发有限公司的要借钱。李小平让九强公司的一个经理带着维平公司的会计刘某某到乐邦公司，刘某某来时拿着维平公司的印章和法人印章，当天他和刘某某签了一个500万元的借款合同，扣除利息和各种费用后实际借款422万元左右，钱当天通过他的账户转到辛维平的账户。维平公司提供了20份借款购房合同和20张购房收款收据，相当于维平公司用20套房屋做抵押，购房人的名字写的是乐邦公司副总贺某甲的名字，另外刘某某提供了一些盖有印章的空白借款担保合同，用于继续借款。合同上写贺某甲的名字，是让公司员工放心，合同贺某甲拿了一份，杨某峰拿了十九份，贺某甲拿着是为了向存钱群众展示，赢得群众信任。有了维平公司的空白担保借款合同，乐邦公司就开始开展业务，公司印制了宣传资料，让业务员发放，以1.1%-1.7%的月息向群众宣传，很快维平公司的空白合同就用完了。他找贺某甲，说维平公司抵押的20套房子是她的名字，用她的名义向群众借款容易相信，贺某甲就同意了。之后公司刻了一枚贺某甲的私章，由杨某峰保管，再有群众投资，就以贺某甲的名义签订合同。2014年5月，李小平找他说陕西国德电气制造有限公司要借钱，5月20日李小平、穆利强带着国德公司的法人姚某甲到乐邦公司，姚某甲和他签订了一份2000万元的借款合同，实际给姚某甲转账1600万元，这1600万元是李小平让九强的会计姚某乙转到他账户上的，他又转给姚某甲。之后，姚某甲让他的员工在乐邦公司准备的很多借款合同上盖上国德公司的公章和姚某甲本人的私章。过了几个月，国德公司的空白借款合同用完后，姚某甲又派人带着国德公司的印章和姚某甲的私章到乐邦公司在一些空白合同上盖章。到2014年11月份，许多群众开始挤兑，公司资金出现困难，他把公司的三辆车卖了。到2015年2月份，给群众支付了应付利息的20%后，再没有支付过利息和本金，到7、8月份他离开西安。乐邦公司没有兑付的金额有1800万元左右。公司开业装修买家具办公用品共花了90万元左右，房租加押金共计98万元，员工支付工资和提成没有具体的帐，不知道花了多少。支付利息有三百万元以上，公司买了三辆车花了115万元，后来卖了70万元，损失了45万元，以上合计有600多元。他还给河南一个叫牟某某的人还了1170万元左右。他从2010年初开始借牟某某的钱炒股、炒期货，到2013年欠了很多人的钱。2013年9、10月份他向牟某某以月息2.5%借了2000万，扣除50万利息，实际借了1950万元。他给债主还完钱后剩500万元，就在西安开了乐邦公司，乐邦公司前期费用和借给维平公司的钱都是用的这些钱。乐邦公司开张后，除了公司每月的日常花销和利息，剩下的钱都还给牟某某了，每次都是给的现金，牟某某也没有出具过书面收据。到2014年底最后一次还钱，还欠牟某某1400万元。他欠九强公司李小平420万元，他让维平公司把钱还给九强公司了。乐邦公司前后有员工十几个人，贺某乙是公司总经理，负责日常工作，贺某甲是副总，负责协助贺某乙工作，他侄子杨某峰是公司财务，公司的钱都是杨某峰在管，还有和群众签的合同及公司所有的印章、资料也是杨某峰在管。群众来存钱时，由业务员把群众带到公司签合同，合同一式三份，一份交给存钱的群众，两份由杨某峰保管。如果存的是现金就直接交给杨某峰，如果是银行转账，公司有几张银行卡，一张是其大姐杨某某的中信银行卡，还有几张以他名义开的卡，都是杨某峰保管，他从杨某峰处都是拿现金，共从杨某峰处拿走1400万元左右，其中1170万元还给牟某某，200多万元个人花销，剩下的400万元公司日常花销。公司员工每个人有底薪，一般是2000多元到3000元，如果做了业务有提成，每个月杨某峰把员工的工资核算好给他看，没有具体的账目。2013年6、7月份，他租赁了劳动路的房屋，房东叫黄志华，第一次付了50万元，其中45万元是一年的租金，5万元是押金，一年到期后，2014年11月左右又付了47.5万元房租，到2015年中以后，公司资金链断裂，就再没有去过公司。乐邦公司开业后，他花35万元买了一辆克莱斯勒轿车，车牌号陕AXXXXX，车子在杨某峰名下，45万买了一辆奔驰，车子在贺某乙名下，还花了14万买了一辆起亚，车子在杨某峰名下，后来公司资金紧张，2014年12月份，他通过网络找到一个买家，把克莱斯勒以26万元卖了，钱给大家发了2014年12月份的利息，2015年1月，把奔驰以35万元卖了，买家是高某某找的，钱给大家发了2015年1月份的利息，2015年2月，通过网络找了一个买家，把起亚以9万元卖了，钱给客户发了20%的利息。被告人杨某峰供述称，2013年初，他叔杨某会说准备开公司，让他到西安负责财务方面的事情。2013年7月，杨某会让他装修西安市XX小区XX栋XX单元XX号，挂牌陕西乐邦担保有限公司，并开始招人营业，一共招了七八个员工，是他和杨某会一起招录的。公司开业时营业执照和手续都有，2013年9月左右，公司法人由刘锋变更为杨某会，杨某会占公司90%的股份，魏宝华占公司10%的股份，魏宝华是杨某会的亲戚，只在股东变更时来过，之后没有来过。2013年10月底，陕西维平实业发展有限公司法人辛维平和杨某会谈借钱的事情，具体是杨某会带着公司副总贺某甲谈的，2013年11月，维平公司负责财务的人拿着维平公司的印章和法人章到乐邦公司和杨某会签了借款合同，合同金额是500万元，实际借了400多万，借款期限是半年。维平公司的人还带了二十份购房合同及二十份收款收据，合同和收据上的买房人都是贺某甲，后来杨某会给了他一份电子版的借款担保合同，吩咐把出借人栏空着，借款人栏打印上陕西维平实业发展有限公司及法人信息，担保方栏打印乐邦公司的信息，打印了近100份上述格式的空白合同。维平公司的人把维平公司的印章和法人章给了贺某甲，贺某甲找人在合同上盖上印章，这些事情办完后，杨某会通过自己的个人账户向维平公司转了钱。杨某会制作传单，让乐邦公司的员工到外面散发，承诺1.2%以上的月息吸收公众存款，随后就陆续有群众到乐邦公司存钱。杨某会就用盖有维平公司印章的空白合同和群众签订合同，签完合同后一份交给群众，剩下的由他保管，后面盖有维平公司印章的空白合同用完了，杨某会就让他刻了贺某甲私人印章并由他保管，公司业务员对外拉存款就以贺某甲名字签订的二十份购房合同做宣传，有群众存款时，业务员就从他手里拿走贺某甲的私人印章盖在借款人一栏。2014年5月，陕西国德电气制造有限公司法定代表人姚某甲多次来乐邦公司谈借钱的事情，具体都是杨某会谈的。2014年5月20日，姚某甲到乐邦公司和杨某会签了借款合同，合同金额是二千万，杨某会安排他制作了一些借款人栏打印有陕西国德电气制造有限公司及姚某甲信息的空白合同，姚某甲安排自己带的人在这些空白合同上盖了陕西国德电气制造有限公司印章及姚某甲本人私章。这些事情办完后，杨某会带着公司的贺某乙到银行通过杨某会本人的光大银行卡给姚某甲个人账户转账1600万元。此后，有群众来乐邦公司存款，就用盖有陕西国德电气制造有限公司印章及法人姚某甲私章的空白合同和群众签合同，这些合同一式两份，一份交给存钱的群众，一份由他保管。2014年11月，盖有陕西国德电气制造有限公司印章的空白合同用完了，杨某会联系了姚某甲，姚某甲派人拿着陕西国德电气制造有限公司印章及姚某甲本人私章来乐邦公司在空白合同上盖上国德公司印章及姚某甲私章，乐邦公司继续用这些盖有国德公司印章和姚某甲私章的空白合同吸收公众存款。2014年12月，因为存款群众开始挤兑加上国德公司一直拒绝归还本息，乐邦公司资金出现困难。2015年2月、3月，利息也发不了，群众就来公司闹事，杨某会一直想不出办法解决，2015年5月1日前后他离开西安回洛阳。他在乐邦公司名义上是综合部副经理，实际上负责管理公司印章、账务、现金及工资发放等。群众在乐邦公司的存款主要有两种方式，一种是客户通过银行转账的方式，乐邦公司有三个人的银行账号接受群众转账存款，有他的账户、杨某会的账户、杨某会姐姐杨某某账户,银行卡由他保管。第二种存钱的方式是，群众直接把钱存在乐邦公司，业务员和群众签完合同后把钱交给业务员，业务员把钱交给他保管。有一百多名群众在乐邦公司存款，一共存了1600多万元。他将群众存在乐邦公司的钱都存入了杨某会的银行卡里。乐邦公司的印章、杨某会的私章、盖有国德公司印章及法人私章的空白合同都是由他保管，他在2015年5月离开公司时将这些物品都锁在乐邦公司的保险箱里。他在2014年11月将签好的合同交给了杨某会。据他所知，国德公司和维平公司没有将借款还给杨某会。8.户籍信息。证明被告人杨某会、杨某峰具备完全刑事责任能力。上列证据均经当庭举证、质证，且互相印证，足以定案。本院认为，被告人杨某会、杨某峰以乐邦公司名义非法吸收公众存款1697.8万元，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。西安市莲湖区人民检察院指控被告人杨某会、杨某峰的犯罪事实及罪名成立。被告人杨某会主动投案，如实供述罪行，构成自首，庭审中表示认罪，具有从轻处罚情节。辩护人的辩护意见成立，予以采纳。对于被告人杨某峰辩称自己是乐邦公司综合部副经理，并非财务主管的辩解。经查，乐邦公司招聘有会计、出纳财务人员，根据会计、出纳的证言证明，财务人员只是记有存款、付息的流水账，该账目交由杨某峰保管。发放利息、费用报销都得经杨某峰签字，该证言与杨某会、杨某峰在侦查阶段的供述相互印证，证明杨某峰主管财务工作，并负责公司诸多其它工作，其辩称自己未主管财务工作的理由不成立。关于从犯的辩护意见。经查，杨某峰在非法吸收公众存款行为中，虽然是听从杨某会指使管理乐邦公司事务，保管合同、印章及资金等工作，但其行为积极、主动，对犯罪完成起较大作用，不构成从犯，杨某峰及其辩护人此辩护意见不成立，本院根据其在共同犯罪中的作用在量刑时予以区分。 综上，根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨某会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年又六个月，并处罚金二十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2022年4月12日止。所处罚金应于本判决生效后一个月内交至本院，上缴国库）。二、被告人杨某峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月8日起至2021年5月7日止。所处罚金应于本判决生效后一个月内交至本院，上缴国库）。三、未追回的赃款15799480元继续追缴；追缴到案后，发还各集资参与人（详见附件）。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。  审    判    长       王晓宁人 民 陪 审 员       刘嫦娥人 民 陪 审 员       齐  红 二○二○年十二月二十一日 书    记    员       谢  鑫             附件： 陕西乐邦担保有限公司借款担保合同剩余欠款金额明细表 序号姓名身份证号码 剩余欠款金额  1赵某某XXXXXXXXXXXXXX4433      85,000.00  2蔡某某XXXXXXXXXXXXXX4435      57,500.00  3田文XXXXXXXXXXXXXX0414     860,924.00  4李文XXXXXXXXXXXXXX3627      90,200.00  5赵峰XXXXXXXXXXXXXX6117       6,895.00  6李广学XXXXXXXXXXXXXX0099     117,080.00  7张立武XXXXXXXXXXXXXX6110      17,600.00  8赵瑞燕XXXXXXXXXXXXXX3222      96,190.00  9张金兰XXXXXXXXXXXXXX1926      25,900.00  10王宝生XXXXXXXXXXXXXX6275      25,400.00  11陈花萌XXXXXXXXXXXXXX6143       8,623.00  12韩帮顺XXXXXXXXXXXXXX0013       8,800.00  13李承治XXXXXXXXXXXXXX4411      40,000.00  14刘维家XXXXXXXXXXXXXX4419      88,000.00  15刘华萍XXXXXXXXXXXXXX4446      54,628.00  16刘金贤XXXXXXXXXXXXXX6142      26,550.00  17程晓侠XXXXXXXXXXXXXX3449      68,874.00  18冯延生XXXXXXXXXXXXXX6133      44,150.00  19李石XXXXXXXXXXXXXX1618      63,550.00  20孙红瑶XXXXXXXXXXXXXX6161     180,000.00  21陆广德XXXXXXXXXXXXXX4419      17,315.00  22邓滨华61014119600404736X      52,200.00  23李芬桃XXXXXXXXXXXXXX4441     150,000.00  24腾红波XXXXXXXXXXXXXX6121     366,631.00  25刘广娥XXXXXXXXXXXXXX6186   1,018,676.00  26刘荣娟XXXXXXXXXXXXXX6122     402,960.00  27高小平XXXXXXXXXXXXXX0020      47,600.00  28李彩玲XXXXXXXXXXXXXX0346      68,960.00  29李菊花61010419500909614X      55,050.00  30武丽霞XXXXXXXXXXXXXX0526      57,480.00  31惠英XXXXXXXXXXXXXX4423       9,270.00  32殷庆道XXXXXXXXXXXXXX5834     180,355.00  33刘安莉XXXXXXXXXXXXXX4449     159,416.00  34夏凤玲XXXXXXXXXXXXXX6168      46,750.00  35夏秋良XXXXXXXXXXXXXX6111     118,508.00  36王仙娥XXXXXXXXXXXXXX7021     193,200.00  37周立柱XXXXXXXXXXXXXX0345      17,560.00  38冉忠英XXXXXXXXXXXXXX6125      89,800.00  39李珍XXXXXXXXXXXXXX2027      91,000.00  40冉娟娟XXXXXXXXXXXXXX6121      36,160.00  41张焕芹XXXXXXXXXXXXXX4246      18,500.00  42徐彬润XXXXXXXXXXXXXX2126      17,944.00  43任美君XXXXXXXXXXXX0018      46,875.00  44荆桂荣XXXXXXXXXXXXXX6165     104,542.00  45高艺塑XXXXXXXXXXXXXX0021      98,650.00  46张佰花XXXXXXXXXXXXXX0064      58,200.00  47常秀玲XXXXXXXXXXXXXX6168     129,307.00  48党福贞XXXXXXXXXXXXXX2826      85,717.00  49黄翠XXXXXXXXXXXXXX1547      22,000.00  50蔺菊花XXXXXXXXXXXXXX6121     121,915.00  51常好琴XXXXXXXXXXXXXX6204     220,340.00  52管亚君61010419570731612X      47,900.00  53李永娟XXXXXXXXXXXXXX1424      89,050.00  54贺某甲XXXXXXXXXXXXXX6158     382,292.00  55王桂芳XXXXXXXXXXXXXX6124      27,600.00  56陈秀琴XXXXXXXXXXXXXX6169      37,280.00  57王永堂XXXXXXXXXXXXXX6113       9,200.00  58白宝琴XXXXXXXXXXXXXX0421     193,650.00  59姚雅丰61010419550313616X      18,850.00  60王槐君XXXXXXXXXXXXXX6148       9,050.00  61孟尔扬XXXXXXXXXXXXXX1758      85,950.00  62段子清XXXXXXXXXXXXXX6119       9,100.00  63席公玉XXXXXXXXXXXXXX6112     100,250.00  64李水平XXXXXXXXXXXXXX4338      19,500.00  65白芝玉XXXXXXXXXXXXXX6115      47,000.00  66闫淑华XXXXXXXXXXXXXX6169      10,000.00  67贾云志XXXXXXXXXXXXXX6110      29,000.00  68张学芬XXXXXXXXXXXXXX2541       9,230.00  69蔚晓琳XXXXXXXXXXXXXX7349     148,000.00  70贾根花XXXXXXXXXXXXXX1544      55,140.00  71张爱华XXXXXXXXXXXXXX3420      46,515.00  72王燕XXXXXXXXXXXXXX6129       9,370.00  73王坚XXXXXXXXXXXXXX6151      55,500.00  74周辉XXXXXXXXXXXXXX1047   2,354,400.00  75高某某XXXXXXXXXXXXXX1576     413,700.00  76赵淑娟61010419530906324X      59,100.00  77姚来恩XXXXXXXXXXXXXX0438      19,400.00  78王宏XXXXXXXXXXXXXX0011      98,650.00  79刘爱莲XXXXXXXXXXXXXX8202     359,500.00  80李映月XXXXXXXXXXXXXX6146     257,300.00  81闫小侠XXXXXXXXXXXXXX1248     118,380.00  82夏育宁XXXXXXXXXXXXXX4423      61,200.00  83杨玉芳XXXXXXXXXXXXXX4427       9,120.00  84付晓兰XXXXXXXXXXXXXX4422       9,120.00  85聂济智XXXXXXXXXXXXXX8339      18,240.00  86成雅玲61010419600801002X      56,400.00  87刘俊华XXXXXXXXXXXXXX4414      37,600.00  88田秀芝XXXXXXXXXXXXXX3923       9,200.00  89张莉娜XXXXXXXXXXXXXX5721      65,700.00  90董毅XXXXXXXXXXXXXX0031     108,460.00  91俞某某XXXXXXXXXXXXXX3772     911,180.00  92刘淑芬XXXXXXXXXXXXXX1623     177,390.00  93刘茂生XXXXXXXXXXXXXX6152      46,765.00  94靳军XXXXXXXXXXXXXX2036     197,200.00  95刘素芳XXXXXXXXXXXXXX0086      46,500.00  96张士良61010419370625831X     466,650.00  97蔡蓓莉XXXXXXXXXXXXXX3225     580,800.00  98聂宜康XXXXXXXXXXXXXX0010     218,400.00  99张百姓XXXXXXXXXXXXXX2814      69,020.00  100尹西平XXXXXXXXXXXXXX0538      57,480.00  101徐炳炎XXXXXXXXXXXXXX4415      20,000.00  102黄秀柑XXXXXXXXXXXXXX0724     455,680.00  103俞某某XXXXXXXXXXXXXX3772     980,000.00  104陈某某XXXXXXXXXXXXXX6127       8,680.00  合计               15,799,387.00   1