江西省石城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0735刑初78号公诉机关江西省石城县人民检察院。被告人赖小凡，男，1983年6月24日出生，江西省瑞金市人，汉族，小学文化，经商，户籍地江西省瑞金市。曾因犯盗窃罪于2006年11月29日被贵州省三穗县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，又因犯盗窃罪于2008年9月1日被福建省厦门市集美区人民法院判处有期徒刑十二年六个月，并撤销贵州省三穗县人民法院对赖小凡的缓刑判决，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币8万元，2015年8月31日刑满释放。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日被石城县公安局刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于石城县看守所。指定辩护人郑登峰，江西客家人（石城）律师事务所律师。被告人温陈伟，男，1993年8月26日出生，江西省瑞金市人，汉族，高中文化，务工，户籍地江西省瑞金市，现住址江西省瑞金市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被取保候审。2020年7月10日经本院决定被逮捕。现羁押于石城县看守所。指定辩护人王美英，江西客家人（石城）律师事务所律师。被告人廖欢欢，女，1989年8月15日出生，江西省石城县人，汉族，高中文化，无业，户籍地江西省石城县，现住址江西省石城县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日被取保候审。2020年7月10日经本院决定被逮捕。现羁押于瑞金市看守所。辩护人温波阳，江西保全律师事务所律师。江西省石城县人民检察院以石检一部刑诉〔2020〕76号起诉书，指控被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石城县人民检察院指派检察员黄燕玲出庭支持公诉，被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢及各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年年底，兰辉(另案处理)注册成立了赣州博远健康管理服务有限公司，并在石城县开设博远健康之家、博远太阳公社两个门店。2017年7、8月份左右，该公司先后经营“海博惠”、“团乐网”、“国傲文化”、“卖多多”等项目，通过播放视频、业务员介绍、开讲座、口口相传等方式，向社会不特定对象销售石斛养生酒等保健品，并承诺高额返利，诱使中老年人购买保健品成为不同等级会员，从而根据消费金额及会员等级获取定额返利。2017年3月至2018年2月，被告人赖小凡在担任石城县博远健康之家店员、店长期间，以此方式向社会公众吸收资金人民币477.897万元，兑付金额人民币304.3104万元，未兑付金额人民币173.5866万元。2017年5月至2018年12月，被告人温陈伟在石城县博远健康之家、博远太阳公社任店员、店长期间，以此方式向社会公众吸收资金人民币166.8351万元，兑付金额人民币110.3046万元，末兑付金额人民币56.5305万元。2017年5月至2018年12月，被告人廖欢欢在担任石城县博远太阳公社员店员、店长期间，以此方式向社会公众吸收资金人民币50余万元，兑付金额人民币25.4万元，未兑付金额人民币24.6万元。截止案发，已有90余人向石城县公安局报案。2019年9月23日、24日、25日，被告人温陈伟、廖欢欢、赖小凡先后主动向石城县公安机关投案，均如实供述上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人赖小凡、温陈伟违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人廖欢欢违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢在共同犯罪中起次要作用，且犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪行为，均具有《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款规定的从犯、自首情节，被告人赖小凡具有《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定的累犯情节。建议法庭判处被告人赖小凡有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币5万元；判处被告人温陈伟有期徒刑一年，并处罚金人民币3万元；判处被告人廖欢欢拘役六个月，并处罚金人民币2万元。被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。赖小凡的辩护人提出的辩护意见是被告人主观恶性小、危害性小，具有自首情节，自愿认罪认罚，系从犯，退回部分账款，建议法庭对其从轻处罚。温陈伟的辩护人提出的辩护意见是被告人具有自首情节，自愿认罪认罚，系从犯，退回2.5万元账款，建议法庭对其从轻处罚。廖欢欢的辩护人提出的辩护意见是被告人受他人指使做事系从犯，具有自首情节，因被告人收入较少，建议法庭对其从轻处罚，在六个月内量刑，同时减轻罚金数额。经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，2014年11月，兰辉注册成立了赣州博远健康管理服务有限公司,该公司系兰辉一人独资公司，后该公司2018年6月转让给了黄亚雷，2019年6月被注销。被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢在担任石城县博远健康之家、博远太阳公社店员、店长期间，均是每日将收取的会员投资款通过自己的银行卡汇入或通过ATM机无卡存款的方式进博远公司财务人员兰某某、刘某某名下的银行账户上，投资会员的兑付（返现）金额则是反向操作，最后由被告人分发给投资人。三被告人均是得固定工资，另外兰辉支付过被告人赖小凡5千元销售提成；支付温陈伟2.7万元销售提成（于2019年9月23日向石城县公安局退缴2.5万元）；支付廖欢欢1万元销售提成（于2019年9月24日向石城县公安局退缴1万元）。2019年1月2日，被告人廖欢欢取得了5位受害人的书面谅解。2020年6月12日，在值班律师陈骞的见证下，被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢向公诉机关自愿签署了认罪认罚具结书。兰辉涉嫌非法吸收公众存款一案已由瑞金市公安局立案侦查，瑞金市公安局已查封兰辉财产情况：车辆三辆（赣Ｂ×××**、赣Ｂ×××**、赣Ｂ×××**）,写字楼、住房、车位等共计17处（不动产权证号分别为201301411、50064-37、500171-43、0003715、0060414、0060411、0021403、0021401、0021428、0021416、0021410、0021406、0021419、0021415、0021424、Ｓ00390476,一车位无产权证号。）上述事实有经庭审质证、确认的各被告人户籍及前科劣迹证明，归案情况说明，受案登记表、立案决定书，兰某某、赖小凡、温陈伟、刘某某之间资金流转情况，博远公司工商注册登记信息、变更信息，赖小凡等非吸案涉及石城籍投资会员统计表，徐某某等69名投资人报案登记表及部分投资凭证，被害人黄有全等人的陈述，证人陈某1、陈某2、邓某的证言，认罪认罚具结书，谅解书，同案犯兰辉、被告人赖小凡、温陈伟、廖欢欢的供述及辩解等证据证实。本院认为，被告人赖小凡、温陈伟违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人廖欢欢违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，三被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。三被告人在共同犯罪中均起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。三被告人均能主动投案，并如实交代自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻、减轻处罚。被告人赖小凡曾因犯盗窃罪被判有期徒刑，刑满释放后五年内又犯罪应判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应从重处罚。各辩护人要求从轻处罚的辩护意见予以采纳，廖欢欢的辩护人要求减轻罚金数额的意见，因非法吸收公众存款罪的罚金低限即为2万元，故对该意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对于本案的投资款退赔问题，从查明的事实可以认定本案的投资款全部上交在另案处理的兰辉手中，所以应由兰辉及本案的被告人按各自参与的数额共同退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体运用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百○一条之规定，判决如下：一、被告人赖小凡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月25日起至2022年1月24日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴清。）二、被告人温陈伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月10日起至2021年7月9日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴清。）三、被告人廖欢欢犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月10日起至2021年1月9日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴清。）四、责令被告人赖小凡退赔人民币173.5866万元；责令被告人温陈伟退赔人民币54.0305万元；责令被告人廖欢欢退赔人民币23.6万元。退赔的款项及被告人温陈伟、廖欢欢已退缴的非法所得3.5万元按比例退回集资参与人。（名单及金额附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  姚 军人民陪审员  温恒伟人民陪审员  孔繁昌二〇二〇年十二月三十日代理书记员  汪林云