安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1302刑初563号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人陈大蒋，男，1990年6月17日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年9月19日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年10月21日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。 辩护人张坤，安徽拂晓律师事务所律师。 被告人马创，男，1996年12月17日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年9月19日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年10月21日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。 辩护人张飞，安徽大泽律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2020）438号起诉书指控被告人陈大蒋、马创犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人陈大蒋及其辩护人张坤，被告人马创及其辩护人张飞到庭参加诉讼。因受新冠肺炎疫情影响，本院于2020年9月3日裁定中止本案审理，同年12月18日恢复审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2019年7、8月份，被告人陈大蒋用其本人及其朋友等人的身份信息办理7张银行卡并开通了网银，后其又找到被告人马创，让其帮助办理银行卡用于出售。之后，马创以其本人或亲戚、朋友的身份信息共办理10张信用卡并开通网银后，以每张人民币800元的价格出售给陈大蒋，被告人陈大蒋将上述银行卡以每张人民币1800元的价格出售给他人。 该案由宿州市公安局埇桥分局在工作中发现，2019年9月18日，被告人陈大蒋、马创接宿州市公安局埇桥分局民警电话通知后到案。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、银行卡开户资料、银行账户交易明细及案发与抓获经过等证据予以证实，认为被告人陈大蒋、马创的行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人马创在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项的规定，判处被告人陈大蒋有期徒刑三年，罚金人民币四万元；判处被告人马创有期徒刑二年，罚金人民币二万元。 被告人陈大蒋、马创对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪均不持异议，但称其出售、购买的信用卡不属数量巨大，公诉机关的量刑建议过重。 被告人陈大蒋辩护人的辩护意见是被告人陈大蒋具有自首情节，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人马创辩护人的辩护意见是被告人马创具有自首情节，且系从犯，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2019年7、8月份，被告人陈大蒋用其本人及亲友的身份证明办理7张银行卡并开通网银；之后，又找到被告人马创，让其帮助办理银行卡用于出售，马创同意后，将以其本人及亲朋身份证明办理并开通网银的10张银行卡以每张800元的价格出售给陈大蒋；尔后，被告人陈大蒋将上述银行卡共计17张以每张1800元的价格出售给他人。在上述犯罪活动中，被告人陈大蒋获利人民币11000元，被告人马创获利人民币3400元。 2019年9月18日，被告人陈大蒋、马创接宿州市公安局埇桥分局电话通知到案，次日被该局采取刑事拘留强制措施。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 （一）银行卡信息查询，证明陈大蒋、马创、王某1、夏某、王某2、段某、王某3、孔某、陈某等人在农业银行、工商银行、建设银行等银行开立银行卡及银行卡状态的相关情况。 （二）人口信息查询结果单，证明被告人陈大蒋1990年6月17日出生于安徽省宿州市，公民身份号码为3422011990××××××××；被告人马创1996年12月17日出生于安徽省宿州市，公民身份号码为3422011996××××××××。 （三）案发与抓获经过，证明本案系2019年8月份，宿州市公安局埇桥分局刑事警察大队在工作中发现，遂致案发；2019年9月18日，被告人陈大蒋、马创经该大队民警电话通知到案。 二、证人证言 （一）证人王某1的证言，证明2019年7月份的时候，他卖给陈大蒋自己的两张开通了网银的银行卡，陈大蒋说每张给他800元，实际上两张才给了他800元。8月份的时候，其中一张工商银行卡被冻结了，陈大蒋让他去解的冻，当时里面有2万元左右，他按陈大蒋的安排转存给陈大蒋了，另外马创也给陈大蒋银行卡用过。 （二）证人王某2的证言，证明2019年7、8月份的时候，马创打电话让他办一张银行卡给他用，要开通网银，他就办了一张工商银行卡寄给了马创，马创要银行卡没说用途，他也没问。9月份的时候，马创说卡丢了，让他挂失。 （三）证人段某的证言，证明2019年7、8月份，马创向他要3张银行卡用，一张给他200块钱，他觉得关系不错就给马创用了，这三张银行卡都开通了网银，银行卡绑定的手机卡也给马创了，后来银行卡是否有异常情况他不知道，马创一共给了他600元钱。 （四）证人孔某的证言，证明2019年7、8月份，马创让他办一张银行卡，开通网银后给他，他感觉关系不错，就照办了。马创要银行卡的用途他不知道，是否出现异常他也不知道，因为马创把银行卡绑定的手机卡也拿走了。 （五）证人王某3的证言，证明2019年9月份左右，马创让他办张银行卡给他用，并且要求开通网银，他就办了一张工商银行卡给了马创，同时把银行卡绑定的手机卡也一起给了马创。 （六）证人夏某的证言，证明2019年7、8月份的时候，马创说陈大蒋要银行卡用，她就把自己的一张农行卡和一张工商银行卡开通网银后让马创转交给了陈大蒋。陈大蒋要银行卡的用途她不知道，当时陈大蒋把绑定的手机卡也拿走了，另外她还知道一个姓段的也给过马创银行卡。 （七）证人陈某的证言，证明他是陈大蒋的弟弟，2019年6、7月份左右，陈大蒋向他要一张农行卡用，他就给陈大蒋了。 （八）证人曾某的证言，证明他没卖过银行卡和公司工商信息给马创，他向陈大蒋出售过公司登记的相关材料，从2018年4月份到2019年5月份卖给陈大蒋十几套。陈大蒋说要这些材料淘宝刷单用，只用三个月，一套给他1000块钱。 （九）证人孙某的证言，证明他在南京的一家公司上班，主要业务是帮别人代账、注册公司。2019年8月份左右，陈大蒋让他帮其办理过三套公司注册信息，但他从来没从陈大蒋那里购买过营业执照、公司网银及公司印章等材料。 三、扣押物品、文件清单，证明2019年9月18日宿州市公安局埇桥分局扣押被告人马创苹果手机一部，扣押被告人陈大蒋电脑主机一台、华为手机一部及公司注册文件8套等相关情况。 四、被告人供述 （一）被告人陈大蒋的供述，称他在宿州、南京注册过六家公司，他之所以注册这些公司，是因为他南京的朋友孙某要买这些公司的文件，包括营业执照、网银、公司印章等，一套4000元，他一共卖给孙某14套公司材料。他还卖过22套银行卡，其中有他的2个，他弟弟陈某的1个，王某1的2个，马创的2个，其余15套是马创找他朋友开的。这些卡都卖给了一个在菲律宾的中国人阿然，这些银行卡有的用于网络赌博，有的用于诈骗。一般情况下，阿然把钱打到他提供的王某1的银行卡上。卖网银卡他是和马创、王某1一起干的，他负责往外卖，钱平均分。马创找其朋友办的银行卡他按800元一张给马创。他只是在2019年8月份卖了一次银行卡，合计22张，每张都开通了网银，卖了19000元，买家没有足额付款，每张分给马创朋友800元，余款他们三人分了。他是2019年4月份左右在网上贴吧认识阿然的，当时阿然发布了一些隐晦的信息，他就加了他的微信，之后阿然让他办卡并开通网银，说一套给他1800元。陈某、王某1、马创及马创朋友的银行卡是他们自己到银行办理的，之后把银行卡、网银密码给他，他只给他们说办卡给他自己用，卖给阿然的事他没给他们说明。 （二）被告人马创的供述，称他名下注册了七家公司，这些公司都是曾凯让他注册的，注册好之后曾凯拿着资料去卖，包括营业执照、网银、公司印章等，一套给他500-800元。他还卖给陈大蒋10张网银卡，用他自己身份证办的2张，他对象夏惠的2张，王东东的1张，孔某的1张，段某的2张，王某3的2张；一张银行卡陈大蒋给他800元，他给朋友600元。他之所以卖银行卡给陈大蒋，是因为陈大蒋说自己要用，并且每张给他800元。卖10张卡陈大蒋给了他8000元，除支付给朋友银行卡钱之外，他自己得款3400元，这些钱被他消费了。 本院认为：被告人陈大蒋、马创违反国家信用卡管理制度，为牟取非法利益而出售、购买信用卡，破坏金融管理秩序，其中被告人陈大蒋出售、购买信用卡17张，被告人马创出售、购买信用卡10张，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈大蒋、马创辩称其购买、出售的信用卡数量不属数量巨大的辩解意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（五）项规定，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。被告人陈大蒋、马创的上述辩解意见不成立，本院不予采纳。被告人陈大蒋、马创经公安机关电话传唤主动到案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可对二被告人从轻处罚。对辩护人建议对被告人陈大蒋、马创从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人马创在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可对其减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人陈大蒋依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，对被告人马创依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈大蒋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2022年9月17日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、被告人马创犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2021年9月17日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。 三、追缴被告人陈大蒋违法所得人民币一万一千元，追缴被告人马创违法所得人民币三千四百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  孙 静 人民陪审员  王 娟 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  马 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。