江苏省南京市雨花台区人民法院民 事 判 决 书（2020）苏0114民初4476号原告：潘汉，住南京市江宁区。委托诉讼代理人：刘绪军，江苏宪德律师事务所律师。委托诉讼代理人：傅玲霞，江苏宪德律师事务所律师。被告：徐涛，住南京市雨花台区。被告：盛乐，住江苏省南京市秦淮区。原告潘汉与被告徐涛、盛乐股东损害公司债权人利益责任纠纷一案，本院于2020年9月14日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告潘汉及其委托诉讼代理人刘绪军、傅玲霞，被告徐涛到庭参加诉讼，被告盛乐经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告潘汉向本院提出诉讼请求：一、请求判令徐涛和盛乐向原告潘汉返还10万元保证金及资金占用费（以10万元为基数按年利率10.69％计算11个月资金占用费为9799元，并以10万元为基数自2019年10月3日起按全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率计算资金占用费至款项支付之日止）；二、请求判令徐涛和盛乐向原告潘汉返还多收的利息44248.64元及资金占用费（以44248.64元为基数，按全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率计算从2019年9月14日起至还清为止）；三、请求判令徐涛和盛乐向原告潘汉返还50631元及资金占用费（以50631元为基数，按6%从2018年11月2日至2019年8月19日止；从2019年8月20日起按全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率计算至还清之日止。）；四、请求判令被告承担本案诉讼费。事实和理由：徐涛和盛乐是江苏屹鼎劼商务信息咨询有限公司（以下简称屹鼎劼公司）的股东，2018年10月，原告潘汉因急需资金周转，经朋友推荐认识屹鼎劼公司。该公司自称是渤海信托授权的办理贷款的合作单位，通过他们推介，利息低、速度快、额度高、费用低，于是，原告潘汉同意由屹鼎劼公司提供居间服务向渤海国际信托股份有限公司（以下简称渤海信托公司）申请贷款，屹鼎劼公司要求原告潘汉将身份证、银行卡、网银u盾、户口薄和结婚证都押在他们公司后，代原告潘汉向渤海信托申请贷款金额155万元，价款期限为11个月，自2018年10月30日至2019年9月13日，固定年利率10.69%,月利率为年利率/12=0.89083%,即每月利息13807.92元。2018年11月2日，渤海信托将155万元款项打到原告潘汉尾号6852的工商银行卡。同日，屹鼎劼公司通知原告潘汉去拿回押在他们那里的银行卡、身份证等上述证件，但前提是必须向公司缴纳贷款保证金10万元、贷款服务费50631元、咨询服务费5439元、预扣一月利息17830.17元。为了顺利拿到贷款，原告潘汉只好答应上述的扣款。其中保证金10万元、贷款服务费50631元、预扣利息17830.17元被划到案外人朱吉账户，咨询服务费5439元划到屹鼎劼公司账户。同时，屹鼎劼公司让原告潘汉每月2日还利息，利息支付方式是先由原告潘汉按照屹鼎劼公司所制定的还款计划表打钱给第三人朱吉（后改为被告盛乐），朱吉扣掉几千元不等的金额后将原告潘汉应还渤海信托的利息13807.92元回打给原告潘汉，让原告潘汉自己还给渤海信托，原告潘汉每月都按时将13807.92元利息打给渤海信托。经计算，11个月被屹鼎劼公司截留金额44248.64元。2019年9月13日，贷款到期，原告潘汉如期将本金155万元还给渤海信托。原告潘汉认为，屹鼎劼公司作为中介,原告潘汉已经按照服务合同将5439元服务费支付给该公司。但屹鼎劼公司仗着地位强势，向原告潘汉强行多收取的10万保证金、44248.64元利息以及50631元贷款服务费共计194879.64元没有任何法律和合同依据，理应返还，且应支付相应资金占用费。原告潘汉多次跟屹鼎劼公司交涉要求还钱，公司一直说公司出现资金问题没钱归还，原告潘汉还于2019年9月11日报警，可屹鼎劼公司在还没有进行债务清算的情况下竟然在2020年1月15日进行了恶意注销，根据公司法等相关法律规定，公司未经依法清算即办理注销登记，原告潘汉有权要求作为股东的徐涛和盛乐承担清偿责任。为了维护原告潘汉合法权益，特诉至贵院，望判如所请。被告徐涛答辩称，原告潘汉第一项本金及利息10万元保证金是在下款之前就已经告知过客户，是客户签字同意的，利息九千多块钱并非由客户承担，系公司自己承担；服务费用43500块钱系客户在下现款之前已经签字确认了；息差四万多也是客户在下款之前确认过；公司与第三方公司签订了合作协议，缴纳100万保证金给对方公司，客户在保险出现问题时，要从这100万保证金中扣除部分款项，来帮客户还钱，但是第三方公司未能做到该义务，10万元保证金系支付至朱吉账户上，与被告徐涛无关，故想请求法院追加朱吉为被告。对其他两项诉讼请求都不认可。被告盛乐未作答辩。本院经审查认定事实如下：原告潘汉（甲方）与屹鼎劼公司（乙方）签订《咨询服务合同》一份，主要条款约定如下：一、服务范围对甲方征信、贷款可行性、贷款操作及风险、贷款推介等事宜提供商业信息咨询服务；二、甲方主要权利和义务：为保证乙方有效提供咨询服务：1、甲方应当配合乙方进行所需资料的收集和联络工作，并保证全面真实地向乙方提供咨询事项的有关情况和材料；2、甲方有权要求乙方对甲方提供的有关个人的资料予以保密，但双方另有约定或法律、行政法规另有规定的除外；3、甲方应当按照本合同约定支付咨询服务费。三、乙方主要权利和义务：1、针对甲方提出的相关事宜的咨询，就其可能涉及到的可行性、实际操作程序、风险性等，通过会议、电话、邮件或传真等形式提供咨询服务；2、对甲方提供的有关个人资料予以保密的同时，向金融机构推介甲方的贷款需求。四、费用：1、合同所涉咨询服务费全部由甲方承担，甲方须在获得贷款时1个工作日内一次性向乙方支付咨询服务费。甲方向乙方支付费用（含税）计算方式为：以乙方推介的金融机构向甲方发放贷款时首次支付的利息为基数，乘以30%（则咨询服务费为贷款首次付息金额×30%）。咨询服务费：17830×30%＝5349元。乙方收取的咨询服务费（含税），乙方向甲方开具增值税普通发票，增值税率为3%；2、咨询服务费用甲方须在获得贷款时起1个工作日内支付到乙方如下银行账户：户名：江苏屹鼎劼商务信息咨询有限公司、开户银行：杭州银行南京龙江支行、账户：32×××41。原告潘汉在该合同中签名，屹鼎劼公司在该合同中加盖了合同专用章，被告徐涛在屹鼎劼公司法定代表人处加盖了印章。2018年10月30日，原告潘汉（借款人、乙方）与渤海信托公司（出借人、甲方）签订了《借款合同》一份，案外人张某为共同借款人（乙方），合同约定，乙方向甲方借款用于房屋装修，借款金额为1550000元，借款期限11个月，自2018年10月20日起至2019年9月13日止，固定年利率为10.69%，在贷款发放日对应的每月相同时间按月付息到期一次性还本。同日，原告潘汉与渤海信托公司就前述债权签订《南京市房地产抵押合同》一份。2018年11月2日，屹鼎劼公司出具《情况说明》一份，载明上述155万元借款，该公司在放款时先行扣除10万元作为原告潘汉提前还本，原告潘汉自下款至贷款到期只需按照145万元计息和到期还本，扣除的10万元不计息，并注明上述款项汇款至下列账户：户名：朱吉、开户行：平安银行虎踞北路支行、账号62×××45。同日，原告潘汉向朱吉尾号0517账户转账10万元。屹鼎劼公司另出具《情况说明》一份，载明原告潘汉借款145万元每月付息还至朱吉账户，再由朱吉账户将客户还款渤海利息打款至客户下款卡，由客户本人还至渤海指定账户。原告潘汉于2018年11月2日向屹鼎劼公司尾号3641账户转账5439元，并于当日向朱吉尾号0517账户转账50631元，该两笔转账均备注为服务费。原告潘汉分别于2018年11月2日、2018年11月20日、2018年12月20日、2019年1月18日、2019年2月20日向朱吉尾号0445账户转账17830.17元、10928.17元、17255元、17830.17元、17830.17元。朱吉分别于2018年11月20日、2018年12月20日、2019年1月18日、2019年2月20日向原告潘汉转回13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元。经核算，差额共计26442元。原告潘汉分别于2019年3月20日、2019年4月19日、2019年5月20日、2019年6月20日、2019年7月19日、2019年8月20日向被告盛乐尾号5957账户转账16104.65元、17830.17元、3447.08元、4022.25元、3447.08元、571.25元。被告盛乐分别于2019年3月20日、2019年4月19日向原告潘汉转回13807.92元、13807.92元。经核算，差额共计17806.64元。经核算，原告潘汉向朱吉及被告盛乐账户共计多转账了44248.64元。原告潘汉于2018年11月2日收到渤海信托公司转入1550000元，并分别于2018年11月20日、2018年12月20日、2019年1月18日、2019年2月20日、2019年3月20日、2019年4月19日、2019年5月20日、2019年6月20日、2019年7月19日、2019年8月20日、2019年9月12日、2019年9月12日、2019年9月16日、2019年9月16日向渤海信托公司尾号6852理财金账户转账13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、13807.92元、150000元、1000000元、400000元。经核算，原告潘汉系以1550000元为基数按照年利率10.69%向渤海信托公司支付了11个月的利息并返还了1550000元借款本金。被告徐涛向本院提交《合作协议》，拟证明屹鼎劼公司与朱吉作为法定代表人的案外人南京颂恩凯商务信息咨询有限公司（以下简称颂恩凯公司）之间存在合作关系，屹鼎劼公司需要向颂恩凯公司支付100万元风险保证金，即朱吉收取的10万元保证金如不向原告潘汉返还，屹鼎劼公司将在该100万元保证金中予以扣除。提交还款计划表、借款确认书，拟证明相关费用的收取系经原告潘汉确认的。原告潘汉认为借款确认书在其签名时系空白的，屹鼎劼公司收取上述费用涉嫌套路贷。另查明，屹鼎劼公司于2017年11月24日在南京市玄武区市场监督管理局登记设立，于2020年1月16日注销登记。被告徐涛、被告盛乐为屹鼎劼公司股东。本院认为，依法成立的合同，对双方当事人均具有法律约束力。原告潘汉与屹鼎劼公司之间因签订《咨询服务合同》，双方之间成立了服务合同关系，屹鼎劼公司为原告潘汉提供征信、贷款可行性、贷款操作及风险、贷款推介等事宜提供商业信息咨询服务，原告潘汉向屹鼎劼公司支付服务费，且《咨询服务合同》明确载明服务费为5349元，故原告潘汉仅需向屹鼎劼公司支付5349元服务费。《借款合同》中明确约定借款年利率为10.69%，原告潘汉每月仅需归还13807.92元借款利息，因屹鼎劼公司在要求原告潘汉支付利息还至朱吉账户的《情况说明》中加盖了公章，以及后期支付至股东盛乐账户，即屹鼎劼公司共向原告潘汉收取了额外利息44248.64元，该款项的收取无事实和法律依据，屹鼎劼公司应当向原告潘汉予以返还，并应当支付资金占用期间的利息，原告潘汉主张自2019年9月14日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率支付利息至款项支付之日止亦无不当。关于原告潘汉主张的10万元保证金、多支付的保证金利息以及后续资金占用期间利息。因屹鼎劼公司在要求扣除10万元保证金的《情况说明》中加盖公章，且原告潘汉向渤海信托公司支付的利息计算基数中包含了该10万元款项，故屹鼎劼公司应当向原告潘汉返还该10万元、以该10万元为基数按照年利率10.69%计算的11个月的利息（经核算为9799元）以及以10万元为基数自2019年10月3日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率支付利息至款项支付之日止。关于原告潘汉主张的50631元及资金占用期间利息。因原告潘汉于2018年11月2日向朱吉转账支付了50631元，该款项虽备注为服务费，但该款项并非《咨询服务合同》约定的款项，该款虽支付至朱吉账户，但依据前述两份《情况说明》以及屹鼎劼公司与朱吉作为法定代表人的案外人颂恩凯公司之间的合作关系，原告潘汉向朱吉支付该笔款项应为受到屹鼎劼公司指示，故屹鼎劼公司应当向原告潘汉返还该笔款项，并以50631元为基数自2018年11月2日起按照中国人民银行同期同类贷款基准利率支付逾期付款利息至2019年8月19日、自2019年8月20日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算至实际给付之日止。公司应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算，有限责任公司的清算组股东组成。被告徐涛、被告盛乐作为屹鼎劼公司股东，应当按照公司法相关规定对公司债务进行清算，清算组成员因故意或重大过失给公司或者债权人造成损失的，应当赔偿责任。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定(二)》第十九条规定:“有限责任公司的股东、股份有限公司的董事和控股股东,以及公司的实际控制人在公司解散后,恶意处置公司财产给债权人造成损失,或者未经依法清算,以虚假的清算报告骗取公司登记机关办理法人注销登记,债权人主张其对公司债务承担相应赔偿责任的,人民法院应依法予以支持。”被告徐涛、被告盛乐在未清偿屹鼎劼公司应付原告潘汉款项时，给屹鼎劼公司办理了注销登记，损害了原告潘汉及其他债权人的利益，故被告徐涛、被告盛乐应当承担赔偿责任。故对原告潘汉主张两被告向原告潘汉返还上述款项的诉讼请求予以支持。另外，被告徐涛虽在答辩称要求追加朱吉为被告，但其未向本院提交追加被告申请，未提供朱吉的基本信息及联系方式等信息，且本案为股东损害公司债权人利益责任纠纷，朱吉非屹鼎劼公司股东，故本案未予追加朱吉为被告。被告盛乐经本院合法传唤，未到庭参加诉讼，视为放弃答辩权利，由此带来的不利后果，由其自行承担。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条，《中华人民共和国公司法》第一百八十三条、第一百八十九条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定(二)》第十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告徐涛、被告盛乐于本判决生效之日起十日内向原告潘汉返还100000元、利息9799元，合计109799元，并以10万元为基数自2019年10月3日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率支付利息至款项支付之日止；二、被告徐涛、被告盛乐于本判决生效之日起十日内向原告潘汉返还44248.64元，并以44248.64元为基数自2019年9月14日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率支付利息至款项支付之日止；三、被告徐涛、被告盛乐于本判决生效之日起十日内向原告潘汉返还50631元，并以50631元为基数自2018年11月2日起按照中国人民银行同期同类贷款基准利率支付逾期付款利息至2019年8月19日、自2019年8月20日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算至实际给付之日止；四、驳回原告潘汉的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4370元，减半收取2185元，由被告徐涛、被告盛乐共同承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提交副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 员  全金华二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  夏 雨见习书记员  陈欣玥