四川省马尔康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3201刑初52号 公诉机关四川省马尔康市人民检察院。 被告人沈银龙，男，1987年12月29日出生，汉族，初中文化，住湖北省武汉市黄陂区。因涉嫌诈骗罪于2020年1月17日被马尔康市公安局刑事拘留，2020年2月20日经马尔康市人民检察院批准以涉嫌妨害信用卡管理罪决定逮捕，同年2月21日被马尔康市公安局执行逮捕。现羁押于理县看守所。 辩护人张国洪，马尔康市法律援助中心律师。 被告人牟思成，男，1995年10月21日出生，土家族，大学文化，住湖北省利川市。因涉嫌诈骗罪于2020年1月16日被马尔康市公安局刑事拘留，2020年2月20日经马尔康市人民检察院批准以涉嫌妨害信用卡管理罪决定逮捕，同年2月21日被马尔康市公安局执行逮捕。现羁押于理县看守所。 辩护人陈艳蓉，马尔康市法律援助中心律师。 被告人李则太，男，1999年7月3日出生，汉族，大专文化，户籍所在地新疆尼勒克县，住湖北省武汉市。因涉嫌诈骗罪于2020年1月16日被马尔康市公安局刑事拘留，2020年2月20日经马尔康市人民检察院批准以涉嫌妨害信用卡管理罪决定逮捕，同年2月21日被马尔康市公安局执行逮捕。现羁押于理县看守所。 辩护人刘炳勇，四川思勉（阿坝）律师事务所律师。 马尔康市人民检察院以阿马检一检部刑诉（2020）55号起诉书指控被告人沈银龙、牟思成、李则太犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年9月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年12月18日上午召开庭前会议，下午公开开庭审理了本案。马尔康市人民检察院指派检察员苏琦、赵丽娜、书记员任永婷出庭支持公诉，被告人沈银龙、牟思成、李则太及其辩护人张国洪、陈艳蓉、刘炳勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 马尔康市人民检察院指控，2019年12月25日，被害人马尔康市XX汽修厂老板杜某接自称消防大队李队长电话，以帮助购买军用帐篷、军用气垫为由被骗人民币17万元,被骗资金均于次日从杜某银行账户转账至户名为蔡某的中国建设银行账户。 公安机关对涉案资金进行侦查时发现，2019年12月，被告人牟思成、李则太为谋取利益，向蔡某收买银行卡及配套资料（银行卡、Ｕ盾、预留手机号卡及银行卡本人身份证）3套，并将收买的银行卡及配套资料于同年12月25日提供给被告人沈银龙，沈银龙拿到卡后登录网上银行进行验卡，卡无异常便于次日出售给其上家老王、阿伟（人员信息待核实），其中蔡某所办理的中国建设银行卡及配套资料被不法分子用于杜某被骗案的资金汇入账户。被告人沈银龙、牟思成、李则太通过收买、非法提供信用卡信息赚取中间差价，从中获取报酬。 公诉机关就上述指控事实向法庭出示的证据有户籍证明等书证，马某等证人证言，被告人的供述和辩解，辨认笔录，电子数据。 公诉机关认为，被告人沈银龙、牟思成、李则太收买、非法提供蔡某信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。三被告人均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人沈银龙、牟思成、李则太对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 三被告人的辩护人对公诉机关指控被告人犯收买、非法提供信用卡信息罪不持异议。辩称三被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科，主观恶性不大，请求从轻罚。 经审理查明，2019年12月25日，被害人马尔康市XX汽修厂老板杜某因帮助购买军用帐篷和军用气垫被诈骗17万元人民币,被骗资金均于次日从杜某银行账户转账至户名为蔡某的中国建设银行账户。2019年12月，马尔康市公安局在侦办“杜某被骗案”时发现被告人牟思成、李则太为谋取利益，向蔡某收买银行卡及配套资料（银行卡、U盾、预留手机号卡及银行卡本人身份证）3套，并将收买的银行卡及配套资料于同年12月25日提供给被告人沈银龙，沈银龙拿到卡后登录网上银行进行验卡，卡无异常便于次日出售给他人获取非法利益。蔡某所办理的中国建设银行卡及配套资料被不法分子用于杜某被骗案的资金汇入账户。被告人沈银龙、牟思成、李则太通过收买、非法提供信用卡信息赚取中间差价，从中获取报酬。 另查明，被告人沈银龙于2020年1月17日在武汉市江岸区××街××连锁酒店212号房间被抓获；2020年1月15日，被告人牟思成在恩施州利州市××街道××巷XX酒店二楼网吧被抓获；被告人李则太在武汉市XX大厦Ａ区××楼被抓获。 上述事实有经当庭举证、质证，并经法庭确认的下列证据予以证实： 1.户籍证明，证实沈银龙于1987年12月29日出生、牟思成于1995年10月21日出生、李则太于1999年7月3日出生，案发时三被告均已年满十八周岁。 2.抓获经过，证实三被告人的归案经过。 3.扣押决定书及扣押清单，证实扣押沈银龙手机2部、牟思成、李则太手机各1部。 4.电子物证检查工作记录，证实扣押的三被告人四部手机的品牌、型号、特征及持有人的基本情况，通过勘验获得手机存储的信息、短信、图片、媒体文件、微信账号及聊天记录等。 5.辨认笔录，证实三被告相互辨认及辨认出收买银行卡的人员蔡某、马某；证人蔡某、马某辨认出牟思成、李则太系联系和收买银行卡的经办人员；证人冷某辨认出雇车人沈银龙。 6.聊天记录，证实三被告人通过微信联系他人收买银行卡及给付卡费和经办方式。 7.被害人杜某证言，证明2019年12月25日被自称消防大队李大队的人以帮忙购买军用帐篷和气垫床为由诈骗17万元的事实。 8.证人蔡某证言，证明2019年12月24日下午，同学李则太让我去北京办银行卡，一张卡给800元，就是淘宝上进行流水转账。我联系同学魏某某陪我一起去北京，随后将我们的身份证号码通过微信发给李则太。李则太负责买火车票，当晚6时左右，我、李则太、魏某某和微信名为凯撒的人一起吃饭时李则太将我们俩的微信聊天记录删了，说是怕网络巡警发现。吃完饭到汉口火车站后，李则太介绍的自称叫张勇的人带我们三人坐火车去了北京。25日早上10点左右到达北京，北京西站附近吃了午饭后，张勇带路，我们分别在火车站附近办了新的电话卡和在不同银行柜台办理了银行卡，所有事情办好后已是下午5点左右，下午吃饭时张勇就把我们三人办的银行卡、Ｕ盾拿走了，告诉我们先回武汉，办卡挣的钱后面给付，还给我们买了三张武汉的票，进站后又把我们三人的身份证拿走了，说过两、三天还给我们。我办了建行、农行和工商的三张卡，魏某某也办了三张卡，凯撒办了两张卡，办卡时牟思成均在银行外等待。我在北京办卡时就猜到他们喊我们去异地办卡就是为了做洗钱、诈骗之类的事情，但平时没有收入，就想挣点钱还账。过了几天后，李则太来家里把我和魏某某办卡的2100元和我的身份证还给了我，我把2000元给了男朋友刘某，让他把钱存到卡还花呗和京东白条。辨认出自称张勇的人就是牟思成，辨认出李则太就是联系去办卡的人。 9.证人冷某证言，证明以前与沈银龙是武汉市XX酒店的同事。2019年初时，让办银行卡，我揣测是用来洗钱没有同意。沈银龙雇我的车，送他到河南许昌二次，漯河一到二次，当时说是去散心，但在他房间里摆有笔记本电脑、公文包，还不时有人来找他，这些人来时他让我出去。有时候看见他在电脑上操作网上银行的页面。送他去河南办事总共给了我2500元钱。 10.证人马某证言，证明李则太收买银行卡的事实。 11.证人刘某证言，证明蔡某到北京去办理银行卡。 12.被告人沈银龙供述，证明2019年11月底又联系牟思成找人办卡，当时牟思成找了两、三个人到北京去办了七、八张卡，拿回来交给我卖给了老王，老王使用了四张卡后给付12000元，我给了牟思成8000元。 13.被告人牟思成供述，证明2019年11月底，沈银龙打电话让其准备三个人到北京办卡，我就联系了李则太，他就联系了蔡某、魏某某、一个新疆人与我一起到北京去办卡，办好后就把他们的银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证一起拿到河南漯河交给沈银龙。下午沈银龙说用了三张卡，扣除车费给了我6000元，我给李则太了5600元，自己留了400元。 14.被告人李则太供述，证明2019年12月20左右，我介绍蔡某办卡，她带魏某某和一个叫凯伊思尔的人一起来办卡，他们三人与牟思成一起到北京去办卡，办完卡后牟思成给了我5500元，我给了蔡某2100元，其他的弄丢了。 本院认为，被告人沈银龙、牟思成、李则太收买、非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。三被告人在犯罪过程中，所起作用相当，不分主从。三被告人的辩护人提出三被告人具有坦白情节、自愿认罪认罚，系初犯、偶犯的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人沈银龙、牟思成、李则太对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人沈银龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人牟思成犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月。并处罚金人民币10000元 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人李则太犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年。并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 四、涉案手机四部依法发还被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省阿坝藏族羌族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  周俊峰 审 判 员  赵明喜 人民陪审员  银 措 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  崔 燕 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡现持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条 窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。