安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1503刑初447号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人李楚楚，女，1990年10月12日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，原系安徽嘉福商务咨询服务有限公司业务员，住六安市金安区。被告人李楚楚因涉嫌诈骗罪，于2019年12月13日被六安市公安局裕安分局取保候审，2020年12月16日由本院决定取保候审。 辩护人陈坤，安徽立能律师事务所律师。 被告人周兆平，男，1988年12月29日出生于安徽省六安市，汉族，本科文化，原系安徽嘉福商务咨询服务有限公司业务员，住六安市裕安区。被告人周兆平因涉嫌诈骗罪，于2019年12月10日被六安市公安局裕安分局取保候审，2020年12月16日由本院决定取保候审。 辩护人刘俊，安徽天爱律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉（2020）392号起诉书指控被告人李楚楚、周兆平犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年12月27日公开开庭进行了审理。六安市裕安区人民检察院指派检察员许晖、检察官助理李恒出庭支持公诉。上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：自2015年8月，被告人姜正欣、李其存、刘元璋（均已判决）在本市凯旋广场合股成立“安徽嘉福商务咨询服务有限公司”（简称嘉福公司）从事汽车抵押贷款业务，三人各占三分之一股份，公司所需贷款资金由安徽盐业金融信息服务公司（简称徽盐公司）提供。徽盐公司贷款发放至嘉福公司后，嘉福公司以“管理费”、“服务费”、“GPS安装费”等名义诱使急需贷款的被害人签订虚高的单份借款合同、借条，继而在客户贷款到期需办理续贷时，同样以各种名义扣除费用，并签订虚高借款合同，部分客户在未能还付本息及其他费用时，姜正欣等人即让公司业务员从“安徽嘉盛汽车租赁服务有限公司”（简称嘉盛公司，该公司由姜正欣、刘元璋、李其存出资）“贷款”，“偿还”嘉福公司欠款，从中收取转贷费用，并与客户签订虚高借款合同。 一、2016年年底至2018年3、4月，被告人李楚楚在嘉福公司任业务员期间，以“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等名义与客户王某、贾某、陈某、陈茂铮、李某1签订虚高的车贷抵押借款合同，又在客户未能还付本息时办理续贷或将其转至嘉盛公司，继续签订虚高借款合同，收取续贷或转贷费用，对上述客户实施诈骗，涉案金额75780元。具体犯罪事实如下： （一）2015年8月17日，被害人李某1以其名下的皖Ｎ×××××白色别克英朗轿车在嘉福公司贷款60000元，由李楚楚经手，以收取服务费、ＧＰＳ安装费、综合利率费等名义扣除4520元，实际到账55480元。2017年4月17日，李某1续贷39000元，被以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、折旧费等名义扣除4000元，实际到账35000元。上述车贷业务，李某1被诈骗8520元。 （二）2017年3月20日，被害人王某以其名下的皖Ｎ×××××逍客越野车在嘉福公司抵押贷款67000元，由李楚楚经手，以收取管理费、服务费、ＧＰＳ使用费等名义扣除4805元，实际到账62195元。2018年6月15日，王某因到期未能偿还，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此王支付转贷费用4920元。上述车贷业务，王某被诈骗9725元。 （三）2016年4月21日，被害人陈某以其名下的皖Ａ×××××本田杰德轿车在嘉福公司抵押贷款。2017年10月20日，由李楚楚经手，其再次续贷60000元，交纳6120元费用；2018年6月20日，因未还本付息，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此陈支付转贷费用6145元。上述车贷业务，陈某被诈骗12265元。 （四）2017年1月，被害人贾某以其名下的皖Ｎ×××××宝马525轿车在嘉福公司抵押贷款170000元，由李楚楚经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费等名义扣除10820元；2017年7月24日其办理续贷时又交纳17120元费用；2018年7月，因未能还本付息，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此贾支付转贷费用17330元。上述车贷业务，贾某被诈骗45270元。 二、2016年3、4月至2018年3、4月，被告人周兆平在嘉福公司任业务员期间，以“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等名义与客户姜俊海、刘某、姚某、李某2、熊某签订虚高的车贷抵押借款合同，又在客户未能还付本息时办理续贷或将其转至嘉盛公司，继续签订虚高借款合同，收取续贷或转贷费用，对上述客户实施诈骗，涉案金额32185元。具体犯罪事实如下： （一）2016年7月5日，被害人姜某以其名下的皖Ｎ×××××现代悦动轿车在嘉福公司贷款30000元，由周兆平经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除2320元，实际到账27680元，让姜某签订金额虚高的借款合同、收条。上述车贷业务，姜某被诈骗2320元。 （二）2016年3月，被害人熊某以其名下的皖Ｎ×××××现代朗动轿车在嘉福公司抵押贷款40000元，由周兆平经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除3120元，实际到账36880元；2016年6月又续贷60000元，被以服务费、ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除5620元，实际到账5480元。上述车贷业务，熊某被诈骗8740元。 （三）2016年1月，被害人刘某以其名下的皖Ｎ×××××的哈佛Ｈ6越野车在嘉福公司贷款50000元，由周兆平经手，以收取服务费、ＧＰＳ使用费、违章扣费等名义扣除6070元，实际到账43930元。上述车贷业务，刘某被诈骗6070元。 （四）2016年5月26日，被害人姚某以其名下的皖Ｎ×××××东风标致轿车在嘉福公司抵押贷款50000元，由周兆平经手，以收取服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除5820元，实际到账44180元。上述车贷业务，姚某被诈骗5820元。 （五）2017年3月，被害人李某2以其名下的皖Ｎ×××××丰田ＲＡＶ4越野车在嘉福公司贷款45000元，由周兆平经手，以收取服务费、ＧＰＳ使用费、违章扣费等名义4870元，实际到账40130元；2017年8月31日其再次续贷，又交纳3915元；2018年5月29日，被转贷至嘉盛公司，李某2再次交纳5320元续贷费。上述车贷业务，李某2被诈骗14105元。 2019年12月10日、12日，被告人周兆平、李楚楚分别经公安机关传唤到案接受调查。 公诉机关列举了相关证据，认为被告人李楚楚、周兆平的行为构成诈骗罪，两被告人在共同犯罪中是从犯，构成自首，自愿认罪认罚，建议判处李楚楚有期徒刑一年十个月，并处罚金，可适用缓刑；建议判处周兆平有期徒刑十个月，并处罚金，可适用缓刑。提请依法判处。 被告人李楚楚辩解称自己没有诈骗李某1车贷8520元，对其他指控事实无异议。其辩护人辩护称1.被告人构成自首；2.在共同犯罪中是从犯，作用较小；3.系初犯，自愿认罪认罚。请求对被告人适用缓刑。 被告人周兆平对指控事实无异议，辩解称当时不知道所在的公司从事犯罪活动。其辩护人辩护称，1.本案中周兆平是从犯。2.构成自首。3.自愿认罪认罚，无前科，社会危害小。请求对被告人适用缓刑。 经审理查明：自2015年8月，被告人姜正欣、李其存、刘元璋（均已另案判决）在六安市凯旋广场合股成立“安徽嘉福商务咨询服务有限公司”（以下简称嘉福公司），从事汽车贷款抵押业务，三人各占三分之一股份。嘉福公司车贷所需贷款资金由安徽盐业金融信息服务公司（以下简称徽盐公司）提供，徽盐公司贷款发放至嘉福公司后，嘉福公司以“管理费”、“服务费”、“GPS安装费”等名义诱使急需贷款被害人签订虚高的单份借款合同、借条，继而在客户贷款到期需办理续贷时，同样以各种名义扣除费用，并签订虚高借款合同，部分客户在未能还本息及其他费用时，姜正欣等即让业务人员从“安徽嘉盛汽车租赁服务有限公司”（以下简称嘉盛公司，该公司由姜正欣、刘元璋、李其存出资，刘元璋经营）“贷款”，“偿还”嘉福公司欠款，从中收取转贷费用，并与客户签订虚高借款合同。 一、被告人李楚楚诈骗事实 2016年年底至2018年3、4月，被告人李楚楚在嘉福公司任业务员期间，以“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等名义与客户王某、贾某、陈某、陈茂铮签订虚高的车贷抵押借款合同，又在客户未能还付本息时办理续贷或将其转至嘉盛公司，继续签订虚高借款合同，收取续贷或转贷费用，对上述客户实施诈骗，涉案金额71260元。具体犯罪事实如下： （一）2015年8月17日，被害人李某1以其名下的皖Ｎ×××××白色别克英朗轿车在嘉福公司贷款60000元，被以收取服务费、ＧＰＳ安装费、综合利率费等名义扣除4520元，实际到账55480元。2017年4月17日，由李楚楚经手，李某1续贷39000元，被以服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、折旧费等名义扣除4000元，实际到账35000元。上述车贷业务，李某1被诈骗8520元，其中由李楚楚经手诈骗4000元。 （二）2017年3月20日，被害人王某以其名下的皖Ｎ×××××逍客越野车在嘉福公司抵押贷款67000元，由李楚楚经手，以收取管理费、服务费、ＧＰＳ使用费等名义扣除4805元，实际到账62195元。2018年6月15日，王某因到期未能偿还，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此王支付转贷费用1920元。上述车贷业务，王某被诈骗9725元。 （三）2016年4月21日，被害人陈某以其名下的皖Ａ×××××本田杰德轿车在嘉福公司抵押贷款。2017年10月20日，由李楚楚经手，其再次续贷60000元，交纳6120元费用；2018年6月20日，因未还本付息，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此陈支付转贷费用6145元。上述车贷业务，陈某被诈骗12265元。 （四）2017年1月，被害人贾某以其名下的皖Ｎ×××××宝马525轿车在嘉福公司抵押贷款170000元，由李楚楚经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费等名义扣除10820元；2017年7月24日其办理续贷时又交纳17120元费用；2018年7月，因未能还本付息，被李楚楚转贷至嘉盛公司，为此贾支付转贷费用17330元。上述车贷业务，贾某被诈骗45270元。 以上事实有被告人李楚楚的供述和辩解，被害人王某、陈某、贾某陈述，书证：汽车抵押协议、合同、还款说明书、、汽车抵押申请表、借条、银行转账记录、刑事判决书等证据证实，足以认定。 二、被告人周兆平的诈骗事实 2016年3、4月至2018年3、4月，被告人周兆平在嘉福公司任业务员期间，以“管理费”、“服务费”、“ＧＰＳ安装费”等名义与客户姜俊海、刘某、姚某、李某2、熊某签订虚高的车贷抵押借款合同，又在客户未能还付本息时办理续贷或将其转至嘉盛公司，继续签订虚高借款合同，收取续贷或转贷费用，对上述客户实施诈骗，涉案金额37055元。具体犯罪事实如下： （一）2016年7月5日，被害人姜某以其名下的皖Ｎ×××××现代悦动轿车在嘉福公司贷款30000元，由周兆平经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除2320元，实际到账27680元，让姜某签订金额虚高的借款合同、收条。上述车贷业务，姜某被诈骗2320元。 （二）2016年3月，被害人熊某以其名下的皖Ｎ×××××现代朗动轿车在嘉福公司抵押贷款40000元，由周兆平经手，以收取服务费、管理费、ＧＰＳ使用费、押金等名义扣除3120元，实际到账36880元；2016年6月又续贷60000元，被以服务费、ＧＰＳ费用、保证金等名义扣除5620元，实际到账5480元。上述车贷业务，熊某被诈骗8740元。 （三）2016年1月，被害人刘某以其名下的皖Ｎ×××××的哈佛Ｈ6越野车在嘉福公司贷款50000元，由周兆平经手，以收取服务费、ＧＰＳ使用费、违章扣费等名义扣除6070元，实际到账43930元。上述车贷业务，刘某被诈骗6070元。 （四）2016年5月26日，被害人姚某以其名下的皖Ｎ×××××东风标致轿车在嘉福公司抵押贷款50000元，由周兆平经手，以收取服务费、保证金、ＧＰＳ使用费等名义扣除5820元，实际到账44180元。上述车贷业务，姚某被诈骗5820元。 （五）2017年3月，被害人李某2以其名下的皖Ｎ×××××丰田ＲＡＶ4越野车在嘉福公司贷款45000元，由周兆平经手，以收取服务费、ＧＰＳ使用费、违章扣费等名义扣除4870元，实际到账40130元；2017年8月31日其再次续贷，又交纳3915元；2018年5月29日，被转贷至嘉盛公司，李某2再次交纳5320元续贷费。上述车贷业务，李某2被诈骗14105元。 以上事实有被告人周兆平的供述和辩解，被害人姜某、熊某、刘某、姚某、李某2的陈述，书证：汽车抵押协议、合同、还款说明书、汽车抵押申请表、借条、刑事判决书等证据证实，足以认定。 案发后，2019年12月10日、12日，被告人周兆平、李楚楚分别经公安机关传唤到案接受调查，如实供述以上犯罪事实。 公诉机关还列举了以下综合证据：1.户籍信息证实两被告人具体身份事项；2.违法犯罪经历查询情况证实被告人无前科记录；工商登记、营业执照等相关资料；公安机关出具的被告人到案经过说明证实被告人归案情况。 综上，被告人李楚楚参与诈骗数额71260元，被告人周兆平参与诈骗数额37055元。公诉机关指控被告人李楚楚于2015年8月17日参与诈骗李某1车贷4520元证据不足，不予认定。指控被告人周兆平参与诈骗数额32185元计算错误，予以纠正。 被告人李楚楚、周兆平以非法占有为目的，假借车贷之名，帮助他人共同采取虚增债务等手段，骗取他人钱财，被告人李楚楚涉案数额巨大，被告人周兆平涉案数额较大，两被告人的行为均已构成诈骗罪。两被告人虽系被雇佣，但明知与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥多次参与违法犯罪活动，系其他成员，起次要作用，为从犯；被告人周兆平、李楚楚分别经公安机关传唤到案接受调查，如实供述犯罪事实，构成自首；依法对被告人李楚楚减轻处罚，对被告人周兆平从轻处罚。被告人周兆平、李楚楚自愿认罪认罚，可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，结合司法行政机关对两被告人的调查评估意见，本院决定对两被告人适用缓刑。根据两被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李楚楚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 二、被告人周兆平犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币六千元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效之日起五日内缴纳。） 三、被告人李楚楚、周兆平违法所得予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  许哲俊 人民陪审员  李邦新 人民陪审员  张前傲 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  何亚松 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。