浙江省龙港市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0383刑初55号公诉机关浙江省龙港市人民检察院。被告人吴海滨，女，1979年12月5日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省苍南县。因本案于2020年1月9日被苍南县公安局刑事拘留，同年1月23日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人林华爽、顾宁宁，浙江泽瓯律师事务所律师。龙港市人民检察院以龙检一部刑诉〔2020〕70号起诉书指控被告人吴海滨犯集资诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因侦查机关补充侦查并经查证后，于2020年12月16日，龙港市人民检察院以龙检一部刑变诉〔2020〕6号变更起诉决定书变更指控被告人吴海滨犯非法吸收公众存款罪，本院于2020年12月30日再次公开开庭审理了本案。龙港市人民检察院指派检察员金文军出庭支持公诉，被告人吴海滨及其辩护人顾宁宁到庭参加诉讼。现已审理终结。龙港市人民检察院指控，2015年至2019年间，被告人吴海滨在浙江省苍南县以经营礼品城商店、办培训班等需要资金周转为由，未经相关部门批准，以月息1%到2.1%为诱饵，向董某、彭某、陈某等社会不特定人员吸收资金。至案发止，被告人吴海滨共吸收资金689.37万元，已偿还本金及利息等176.567万元。具体事实如下：1.2015年2月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人董某借款58.1万元，已归还本金12万元，支付利息22.44万元；2.2015年3月至2019年5月，被告人吴海滨向被害人彭某借款36.47万元，已归还本金2.47万元，支付利息10.545万元；3.2016年9月，被告人吴海滨向被害人陈某借款5万元，已支付利息1.35万元；4.2017年开始，被告人吴海滨向被害人吴某1借款120万元，已支付利息20万元；5.2017年3月，被告人吴海滨向被害人张某借款13万元，已归还本金10万元，支付利息7200元。另外，被告人吴海滨将其店内的碗筷以1万元左右的价格折抵给被害人张某；6.2017年3月至2018年3月，被告人吴海滨向被害人周某1借款25万元，已支付利息4.8万元；7.2017年6月至2018年8月，被告人吴海滨向被害人吴某2借款46万元，已归还本金3万元，支付利息6.03万元；8.2017年7月，被告人吴海滨向被害人吴某3借款20万元，已归还本金14万元，支付利息2.38万元；9.2017年11月至2019年3月，被告人吴海滨向被害人周某2借款9万元，已归还本金2.55万元，支付利息4200元；10.2017年至2019年1月，被告人吴海滨向被害人吴某4借款10万元；11.2018年1月至2019年5月，被告人吴海滨向被害人章某借款20.8万元，已归还本金7000元，支付利息2.29万元；12.2018年2月，被告人吴海滨向被害人王某借款7万元，已支付利息9800元；13.2018年4月至2019年4月，被告人吴海滨向被害人周某3借款至少150万元，已支付利息10万元左右；14.2018年6月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人梁某借款20万元，已支付利息1.6万元；15.2018年7月至2019年3月，被告人吴海滨向被害人卢美华借款20万元，已归还本金7.4万元，支付利息1.08万元；16.2018年11月，被告人吴海滨向被害人胡某借款20万元，已归还本金1万元，支付利息1.08万元；17.2018年11月8日，被告人吴海滨向被害人黄某1借款10万元，已支付利息3000元；18.2018年12月，被告人吴海滨向被害人吴某5借款12万元，已支付利息4320元；19.2018年12月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人周某4借款80万元，已归还本金36万元；20.2019年2月，被告人吴海滨向被害人李某借款7万元。2020年1月8日，被告人吴海滨被受害人章某、卢美华等人扭送至龙港市公安局。因被告人吴海滨归案后认罪认罚，公诉机关建议判处被告人有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。被告人吴海滨对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。上述事实，被告人吴海滨在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人董某、彭某、陈某、吴某1、张某、周某1、吴某2、吴某3、黄某2、周某2、吴某4、章某、王某、周某3、梁某、卢美华、胡某、黄某1、吴某5、周某4的陈述，辨认笔录，交易明细光盘，接警单，接受证据材料清单，银行交易明细、微信交易记录、微信聊天记录、支付宝转账明细，借条、会单，民事起诉状，民事庭审笔录，民事判决书、民事调解书，执行受理通知书，执行裁定书，押金单收据，店铺转让合同，价格计算单，苍南县不动产登记信息查询记录，房产登记信息资料，车辆登记记录，婚姻登记情况，情况说明及微信聊天记录，户籍信息及归案经过等证据证实，足以认定。辩护人提出，对案件事实和定性没有异议，被告人吴海滨系初犯和偶犯，归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，结合被告人文化程度较低，法律意识淡薄等情况，恳请法庭对被告人从轻处罚。本院认为,被告人吴海滨违反国家金融管理法规，以经商、办培训班等名义向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人吴海滨归案后能如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可依法从轻处罚和从宽处理。辩护人要求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予支持。根据有关规定及司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。据此可确定被告人吴海滨尚有512.803万元的非法集资款未退出。综上，为严明国法，惩罚犯罪，维护社会主义市场经济秩序、金融管理秩序不受侵害，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人吴海滨犯非法吸收公共存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2025年1月8日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人吴海滨退赔违法所得人民币512.803万元，返还各被害人（附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章荣旻人民陪审员  谢作早人民陪审员  王晓华二〇二〇年十二月三十日书 记 员  王乃祥法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。退赔清单序号被害人非法吸收存款数额(万元）应退赔额(万元)1董某58.123.662彭某36.4723.4553陈某53.654吴某11201005张某131.286周某12520.27吴某24636.978吴某3203.629周某296.0310吴某4101011章某20.817.8112王某76.0213周某3至少150140左右14梁某2018.415卢美华2011.5216胡某2017.9217黄某1109.718吴某51211.56819周某4804420李某77合计689.37512.803