贵州省普安县人民法院刑 事 判 决 书(2020)黔2323刑初15号公诉机关贵州省普安县人民检察院。被告人郑传科（又名小桂林、小贵林），男，1974年4月8日生于贵州省兴义市，男，汉族，初中文化程度，个体户，户籍地：贵州省兴义市，住贵州省普安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月28日被普安县公安局刑事拘留，2019年6月5日被执行逮捕。现押于兴义市看守所。辩护人景晓川，贵州尊安律师事务所律师。被告人赵廷泽（曾用名赵升龙，又名小广江），男，1972年1月14日生于贵州省普安县，汉族，初中文化，个体户，户籍地：贵州省普安县。住贵州省普安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月28日被普安县公安局刑事拘留，2019年6月5日被执行逮捕。现押于兴义市看守所。辩护人贺凯、王伦锐，均系贵州纬图律师事务律师。被告人赵晨（曾用名赵胜，又名赵晟、小志强），男，1977年10月23日生于贵州省普安县，汉族，初中文化程度，个体户，户籍地：贵州省普安县，住贵州省兴义市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月28日被刑事拘留，2019年6月5日被执行逮捕。现押于兴义市看守所。辩护人孙超，贵州纬图律师事务所律师。被告人李先明，男，1974年7月20日生于贵州省兴义市，汉族，初中文化，个体户，户籍地：贵州省兴义市，住贵州省兴义市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月28日被刑事拘留，2019年6月5日被执行逮捕。现押于兴义市看守所。辩护人邹帮慧、付光禄，均系贵州权衡律师事务所律师。被告人何发英，女，1976年12月25日生于贵州省兴仁县，汉族，大学专科文化，无业，户籍地：贵州省兴义市，住贵州省普安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月12日被普安县公安局取保候审，经本院决定，于2020年11月28日被执行逮捕。现押于黔西南州女子看守所。辩护人黄礼政，贵州政睿律师事务所律师。贵州省普安县人民检察院以普安检刑检刑诉（2020）7号起诉书指控被告人郑传科犯非法吸收公众存款罪和串通投标罪，被告人赵廷泽、赵晨、李先明、何发英犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院于2020年7月15日组成合议庭公开开庭进行了审理。贵州省普安县人民检察院指派检察员罗弘出庭支持公诉。被告人郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、何发英及辩护人景晓川、贺凯、孙超、付光禄、黄礼政到庭参加了诉讼。在案件审理过程中，普安县人民检察院以案件需要补充侦查为由，建议延期审理二次，现已审理终结。贵州省普安县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2013年9月，郑传科出资30万元，赵廷泽出资40万元，赵晨出资40万元，李先明出资20万元，郭某某（另案处理）出资30万元，赵某1（另案处理）出资40万元，共同成立普安县楼下镇“富农典当行”从事金融借款业务，各股东分别持有该典当行的15%、20%、20%、10%、15%、20%的股份，并口头约定由股东赵廷泽、郑传科代表其他股东具体负责典当行业务。2013年9月至2015年7月，郑传科、赵廷泽等人在未取得金融部门相关资质许可的情况下，以“富农典当行”为平台，以投资工程项目、经营桂林修理厂等为借口，以2%的高额月息为引诱，向黄某1等24名不特定对象非法吸收公众存款15955000元，退还本金1178500元，支付利息5878619元，目前尚有417万元本金未追回。赵廷泽、郑传科等人非法吸收公众存款后，再以3%至4%的高额月息出借给他人，从中赚取利差3825351元。期间，富农典当行所有股东于2014年12月28日和2015年12月30日按照其在典当行持股比例分别分红100万元，两次共计分红200万元，其中郑传科分红30万元，赵廷泽分红40万元，赵晨分红40万元，李先明分红20万元，赵某1分红40万元，郭某某分红30万元。郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明非法吸收公众存款的犯罪事实∶1．2013年10月至2017年1月，郑传科、赵晨、李先明、赵某1（另案处理）、郭某某（另案处理）以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向赵廷泽非法吸收存款884万元，退还本金647万元，支付利息205.606万元，造成赵廷泽31.394万元无法追回。2.2014年5月至2015年5月，郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、赵某1以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向赵廷泽非法吸收存款213万元，退还本金205万元，支付利息30.5526万元。3.2014年5月，郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、赵某1、以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向黄某1非法吸收存款10万元，退还本金10万元，支付利息1万元。4.2014年6至11月，郑传科、赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某等以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向黄某2非法吸收存款120万元，退还本金30万元，支付利息12.253万元，造成黄某277.747万元无法追回。5.2014年6至11月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向黄某某非法吸收存款75万元，退还本金60万元，支付利息35.574万元。6.2014年7月至9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向王某某非法吸收存款15万元，退还本金5万元，支付利息4万元，造成王某某6无法追回。7.2014年7月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向严某某非法吸收存款50万元，退还本金50万元，支付利息18万元。8.2014年8月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向洪信非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息1.2万元。9.2014年8月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向罗某贤非法吸收存款18万元，退还本金18万元，支付利息2.36万元。10.2014年8月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向张某芬非法吸收存款2万元，退还本金2万元，支付利息1.16万元。11.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向罗某1非法吸收存款40万元，退还本金0万元，支付利息0万元，造成罗某140万元无法追回。12.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向张合金非法吸收存款10万元，退还本金10万元，支付利息3.6万元。13.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向杨某某非法吸收存款5万元，退还本金5万元，支付利息0.953万元。14.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向严某英非法吸收存款5万元，退还本金5万元，支付利息0.93万元。15.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向王某某非法吸收存款26万元，退还本金11万元，支付利息6.8万元，造成王某某8.2万元无法追回。16.2014年9月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向桂某1非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息1.6万元。17.2014年10月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向欧某非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息0.8万元。18.2014年10月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向唐某举非法吸收存款6万元，退还本金6万元，支付利息0.72万元。19.2014年10月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向张某某非法吸收存款10万元，退还本金10万元，支付利息1万元。20.2014年10月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向王某培非法吸收存款5万元，退还本金3万元，支付利息1.4906万元，造成王某培0.5094万元无法追回。21.2014年11月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向金某某非法吸收存款3万元，退还本金3万元，支付利息0.36万元。22.2014年11月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向陈某1非法吸收存款15万元，退还本金15万元，支付利息9.9万元。23.2015年4月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向黄某伟非法吸收存款3.5万元，退还本金3.5万元，支付利息0.91万元。24.2015年7月，赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明、赵某1、郭某某以“富农典当行”为平台，以2%的高额月息为引诱，向张某2非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息26.67万元。2013年9月至2018年7月，郑传科及其妻子何发英在未取得金融部门相关资质许可的情况下，以投资普安县楼下镇“富农典当行”、经营贵林修理厂和投资工程为名，以2%的高额月息为引诱，向桂某3等25名社会不特定对象，非法吸收公众存款689万元，退还本金161万元，支付利息233.56万元，造成集资参与人294.44万元为追回。被告人郑传科的犯罪事实∶1.2016年5月，郑传科以投资“富农典当行”为名，以2%的高额利息为引诱，向黄某4非法吸收存款10万元，退还本金1万元，支付利息1万元，造成黄某48万元无法追回。2.2014年10月至2015年4月，郑传科以投资工程项目为名，以2%的高额利息为引诱，向叶某非法吸收存款30万元，退还本金10万元，支付利息19.2万元。2014年5月，郑传科与其妻何发英以投资工程项目为名，以2%的高额月息为引诱，向叶某非法吸收存款201，本金未退还，支付利息22.4万元。3.2014年至2016年10月，郑传科、何发英夫妇以经营修理厂需要资金周转为由，以2%的高额月息为引诱，向匡某非法吸收存款35万元，退还本金5万元，支付利息23万元，造成黄某47万元无法追回。4.2018年2月，郑传科以经营修理厂为由，以2%的高额利息为引诱，向孙某非法吸收存款10万元，退还本金0万元，支付利息2.8万元，造成孙某7.2万元无法追回。5.2018年，郑传科以投资工程为由，以2%的高额月息为引诱，向张某3非法吸收存款5万元，退还本金0万元，支付利息0.9万元，造成张某34.1万元无法追回。6.2019年3月，郑传科以投资工程为由，以2%的高额月息为引诱，向周某非法吸收存款20万元，退还本金0万元，支付利息0万元，造成周某20万元无法追回。7.2016年3月，郑传科以急需资金周转为为，以2%的高额月息为引诱，向马某1非法吸收存款25万元，退还本金10万元，支付利息12.3万元，造成马某12.7万元无法追回。8.2016年6月，郑传科以经营贵林修理厂为由，以2%的高额月息为引诱，向杨某非法吸收存款5万元，退还本金0万元，支付利息1.2万元，造成杨某3.8万元无法追回。9．2015年6月，郑传科、何发英以经营贵林修理厂为由，以2%的高额月息为引诱，向文某非法吸收存款10万元，退还本金0万元，支付利息8.4万元，造成文某1.6万元无法追回。10.2016年1月，郑传科以急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向马某2非法吸收存款13万元，退还本金0万元，支付利息13万元。11.2015年1月，郑传科以急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向桂某2非法吸收存款75万元，退还本金0万元，支付利息76.2万元。12.2013年10月至2014年9月，郑传科以急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向桂某3非法吸收存款95万元，退还本金20万元，支付利22.9万元，造成桂某352.1万元无法追回。13.2016年1月，郑传科、何发英以经营贵林修理厂为由，以2%的高额月息为引诱，向何某非法吸收存款30万元，退还本金0万元，支付利息22.2万元，造成何某7.8万元无法追回。14.2015年8月，郑传科以经营修理厂急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向张某6非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息7.2万元;2017年3月，又向张某6的儿子马某3非法吸收存款20万元，退还本金10万元，支付利息2.4万元。15.2013年，郑传科以急需资金周转为由，以2%的高额月息为引诱，向刘某2非法吸收存款10万元，退还本金10万元，支付利息2.4万元。16.2015年，郑传科以装修房子和经营贵林修理厂急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向唐某2非法吸收存款20万元，退还本金20万元，支付利息4.8万元。17.2015年，郑传科以经营贵林修理厂急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向赵某2非法吸收存款10万元，退还本金10万元，支付利息0.8万元。18.2015年郑传科以经营贵林修理厂急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向张某4非法吸收存款6万元，退还本金6万元，支付利息0.36万元。19.2014年9月，郑传科以经营贵林修理厂急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向贺某非法吸收存款20万元，退还本金0万元，支付利息22万元。20.2018年郑传科以投资工程项目急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向马某4非法吸收存款50万元，退还本金10万元，支付利息1万元，造成马某439万元无法追回。21.2015年5月，郑传科、何发英修建房屋急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向凌某非法吸收存款30万元，退还本金0万元，支付利息28.06万元，造成凌某1.94万元无法追回。22.2014年4月至8月，郑传科、何发英以帮朋友借钱周转为名，以2%的高额月息为引诱，向桂某4非法吸收存款50万元，退还本金50万元，支付利息29.6万元。23.2018年3月，郑传科以2%的高额月息为引诱，经马某2介绍向张某5非法吸收存款40万元，退还本金10万元，支付利息8.2万元，造成张某521.8万元无法追回。24.2016年11月至2017年10月，郑传科以投资工程急需资金为由，以2%的高额月息为引诱，向马德占非法吸收存款50万元，退还本金0万元，支付利息22.6万元，造成马德占27.4万元无法追回。何发英与其夫郑传科非法吸收公众存款的犯罪事实∶1．2014年5月，何发英与其丈夫郑传科以投资工程为由，以2%高额月息为引诱，向叶某非法吸收存款20万元，退回本金0万元，支付利息22.4万元。2.2014年至2016年10月，何发英与其夫郑传科以经营修理厂需要资金周转为由，以2%的高额月息为引诱，向匡某非法吸收存款35万元，退还本金5万元，支付利息23万元，造成匡某7万元无法追回。3.2015年6月，何发英与其夫郑传科以经营贵林修理厂需要资金周转为由，以2%的高额月息为引诱，向文某非法吸收存款10万元，退还本金0万元，支付利息8.4万元，造成文某1.6万元无法追回。4.2016年1月，何发英与其夫郑传科以经营贵林修理厂需要资金为由，以2%的高额月息为引诱，向何某非法吸收存款30万元，退还本金0万元，支付利息22.2万元，造成何某7.8万元无法追回。5.2015年5月，何发英与其夫郑传科以修建房屋急需资金周转为由，以2%的高额月息为引诱，向凌某非法吸收存款30万元，退还本金0万元，支付利息28.06万元，造成凌某1.94万元无法追回。6.2014年4月至2014年8月，何发英与其夫郑传科以帮朋友借钱周转为名，以2%的高额月息为引诱，向桂某4非法吸收存款50万元，退还本金50万元，支付利息29.6万元。二、串通投标罪中鼎誉润工程咨询有限公司黔西南州分公司涉嫌串通投标案中鼎誉润工程咨询有限公司黔西南州分公司成立于2017年8月4日，系中鼎誉润工程咨询有限公司（成立于2006年12月27日，法人王恒，注册地址∶郑州市中原区建设西路******）在黔西南州设立的分公司，公司注册地，公司注册地址为贵州省黔西南州义龙新区郑屯镇民族村陆兴****址为兴义市印象兴义小区5栋1102号，法人杨某贤，公司主要从事工程造价咨询、招标代理、工程技术服务咨询代理，建设工程项目管理等。中鼎誉润工程咨询有限公司黔西南州分公司成立后，成功招标代理了普安县工程项目68个，其中，在代理招标贵州省普安县兴中镇铅矿学校综合教学楼工程建设项目、普安县盘水街道办窝沿学校建设项目、普安县罐子窑镇（现兴中镇）23米道路建设项目、普安县兴中镇铅厂卫生院工程项目、普安县茶马古道-贵州打铁关至罐子窑古道建设工程项目过程中，该公司与投标公司相互串通，通过向投标公司透露投标报价、邀请公司参与陪标等方式，非法获取工程项目中标资格，致使正常的招标市场秩序和国家利益遭受严重损害。被告人郑传科参与的犯罪事实是：1.普安县盘水街道办窝沿小学建设项目2017年9月，郭某1（另案处理）取得窝沿小学建设项目进场建设资格后，与郑传科各出资30万元合伙进行建设。该工程建设一段时间后，为了补充完善招投标程序，郑传科找到贵州兴峰建设有限公司法人邹某荣，让其参与该项目投标。邹某荣安排公司员工唐某贵（另案处理）具体负责该项目的投标情况。唐某贵从交易中心网站下载资料并作了四份不同投标报价后，安排资料员薛某（另案处理）联系贵州益华建筑有限责任公司的李某（另案处理）、贵州明辉建筑有限责任公司的王某（另案处理）和贵州勤谨建设有限公司的李某艳（另案处理）参与陪标。在该公司开标前，郑传科通过其信息尾号为2550的银行账户转款20万元给唐某贵，唐某贵将其中15万元转给薛某，由薛某分别支付给三家参与陪标的公司每家5万元，用于支付投标保证金。在转保证金的同时，薛某又将工程报价Ｕ盘拷贝后送给三家陪标公司。经过投标，该项目由贵州兴峰建设工程有限公司与郑传科签订了一份项目合作协议书，约定该公司提取项目总投资的1%作为管理费用，并由郑传科支付贵州兴峰建设有限公司4500元的资料费，支付贵州益华建筑工程有限公司的李某、贵州省明辉建筑工程有限公司的王某和贵州勤谨建筑有限公司的李某艳各4605元的资料费，该费用从投标保证金中扣除。2、贵州省普安县兴中镇铅矿学校综合教学楼工程项目、贵州省兴中镇铅厂卫生院工程项目2016年，郭某1获取普安县兴中镇铅矿学校综合教学楼工程项目和贵州省兴中镇铅厂卫生院工程项目的建设权后，将两个项目转包给郑传科建设。工程建设完毕后，郭某1联系中鼎誉润工程咨询有限公司黔西南州分公司的法人杨某贤（另案处理）希望该公司对两个项目进行招标代理，并将两个项目中标给贵州省兴峰建设有限公司。杨某贤为了取得两个项目的招标代理权，在黔西南州公共资源交易中心对折两个项目进行公开招标比选的情况下，通过向该中心主任杨某莲（另案处理）行贿4万元，成功取得两个项目的招标代理权。杨某贤联系贵州川江建设工程有限公司的负责人赵某阳（另案处理），让赵某阳从交易中心网站下载资料做工程报价，并安排两家公司参与陪标。赵某阳从交易中心网站下载资料后，请黔西南州大公测绘工程咨询服务有限公司的熊某明作了8份工程报价（4份／工程），熊某明通过自己的ＱＱ邮箱28×××25＠ｑｑ＊ｃｏｍ发送到贵州川江建设有限公司资料员张某余（另案处理）的ＱＱ邮箱57×××53＠ｑｑ·ｃｏｍｄ内。赵某阳同时联系贵州通用水利电力有限公司董某兵（已经死亡）安排去公司员工任某烨（另案处理）、赵某倩（另案处理）做投标资料参与陪标，联系贵州三星建设有限责任公司的张某敏（另案处理）做资料参与陪标。在该项目开标前，张某余将两个项目的4份工程报价通过ＱＱ邮箱分别发送给贵州通用水利电力工程有限公司的赵某倩和贵州三星建设有限公司的张某敏，由赵某阳安排员工通过ＱＱ邮箱34×××08＠ｑｑ·ｃｏｍ将两份工程报价发给中鼎誉润公司的黄某（另案处理），再由黄某通过其ＱＱ邮箱60×××95＠ｑｑ·ｃｏｍ发给贵州兴峰建设有限公司的唐某贵转发给薛某做投标资料。同时，杨某贤利用其丈夫余某章的账户转账30万元到赵某阳的账户上后，由赵某阳分别转款10万元给贵州通用水利电力工程有限公司的董某兵和贵州三星建设有限公司的张某敏，用于支付投标保证金。经过投标，贵州省（普安县）兴中镇铅矿学校综合教学楼工程项目，贵州省兴中镇铅厂卫生院工程项目由贵州兴峰建设有限公司分别以381.9万元和367.69万元中标。中标后，由郑传科与贵州兴峰建设有限公司签订项目合作协议书，约定该公司提取项目总投资的1%作为管理费用，郑传科支付贵州兴峰建设有限公司两个项目计9000元资料费，杨某贤分别垫付贵州通用水利电力工程有限公司董某兵和贵州三星建设有限公司的张某敏用于支付投标保证金4605元，资料费均从投标保证金内扣除。3.普安县罐子窑镇23米道路工程建设项目那政兴取得普安县罐子窑镇23米道路工程建设项目的建设权并先期进场建设后，为补充完善招投标程序，找到该项目的招标代理公司中鼎誉润工程咨询有限公司黔西南州分公司的法人杨某贤，希望将项目中标给贵州川江建设工程有限公司。2016年10月，杨某贤再次找到贵州川江建设工程有限公司的负责人赵某阳，承诺通过操作将该项目中标给赵某阳的公司，请赵某阳安排公司参与陪标。赵某阳联系了贵州骉马建设工程有限公司，贵州勤谨建设工程有限公司，贵州鼎来集团建设工程有限公司和贵州腾亚建设有限公司参与该项目的陪标。在该项目开标前，赵某阳安排制作了该项目的工程报价，分别发给三家陪标公司，杨某贤将工程投标保证金60万元转给赵某阳，再由赵某阳转给各陪标公司用于陪标。经过投标，该项目因贵州川江建设工程有限公司投标资料出错，被贵州骉马建设有限公司以1225.01万元中标。骉马公司中标后，郭某1安排孔某虎与该公司签订了《内部承包协议书》，约定骉马公司提取1.5%的管理费，该管理费由张某（另案处理）的骉马公司、赵某阳的川江公司、杨某贤的中鼎誉润公司平均分配。参与投标是川江公司、骉马公司、勤谨公司、鼎来集团和腾亚公司各获取4605元的资料费，该资料费由杨某贤垫付的保证金内扣除。贵州惠利建设有限公司涉嫌串通投标案贵州惠利建设有限公司成立于2014年12月3日，法人吴某，注册地贵州省，注册地贵州省黔西南州兴义市兴义上车******建筑工程、水利水电工程、市政工程、公路工程、建筑装修装饰、土石方工程、土地整理施工和建筑材料、有色金属销售等。2016年，该公司在承建普安县田坝至下马基公路工程中存在串通投标违法犯罪行为，涉及到郑传科，事实是∶2016年，郭某1将普安县田坝至下马基公路工程介绍给郑传科进场建设后，为了完善招投标手续，郭某1联系招标代理公司四川华通建设工程造价管理有限责任公司贵阳分公司兴义办事处负责人龚粉明（另案处理），告知龚粉明该项目由其本人负责，并将用贵州惠利建设有限公司投标，希望四川华通建设工程造价管理有限公司将该项目中标给该公司。之后，郑传科联系贵州惠利建设有限公司法人吴某帮忙找几家公司参与陪标。吴某将此事安排给公司员工孟某（另案处理）具体负责，让郑传科与孟某联系。郑传科联系孟某后，孟某联系了中建富林集团有限公司的资料员王某玉（另案处理）、贵州鸿基建筑工程有限公司的资料员肖某和贵州亚茂建设有限公司的资料员朱某（另案处理）参与该项目陪标。投资资料做好后，郑传科将4份工程报价用Ｕ盘拷贝给孟某，告知孟某贵州惠利建设有限公司使用第三份工程报价进行投标。收到工程报价后，孟某留下第三份工程报价后把其余三份工程报价转发给其联系的三家公司的资料员，投标保证金由参与投标的各公司垫付，再由郑传科通过孟某向各陪标公司支付资金占用费。通过投标，该项目最后由贵州惠利建设有限公司以513.5286万元中标，并由郭某1、李恒与贵州惠利建设有限公司签订了《工程项目施工内部全责承包合同书》，该公司收取1.5%的工程管理费用。孟某、王某玉、朱某分别收取了4605元的资料费。上述指控，贵州省普安县人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据证实，以被告人赵廷泽、赵晨、郑传科、李先明、何发英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人郑传科的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十三条的规定，构成串通投标罪，提请本院依法判处。被告人赵廷泽对指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。其辩护人提出“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，应当认定为普安县人民法院已经生效的（2019）黔2323刑初47号判决书认定的498.5万元；赵廷泽在公安机关电话通知后主动到公安机关，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首；赵廷泽明确表示愿意用自己的车辆退赃，属于积极赔偿损失；22名被害人中有17名被害人对赵廷泽表示谅解；赵廷泽系初犯、偶犯、庭审中自愿认罪；赵廷泽犯罪主观恶性小、社会危害小，建议对其在二年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑”的辩护意见。被告人郑传科对非法吸收公众存款罪自愿认罪，提出“我向马某4借的50万元已经通过我尾号为2550的银行卡还清了的”的辩解意见。对串通投标罪提出“我没有参与串通投标的事实，不构成串通投标罪”的辩解意见。其辩护人提出“非法吸收公众存款的数额应当将自己出资的部分减掉，郑传科与何发英共同出资的部分也应当减掉；郑传科不符合投标人的主体，其涉及的几个工程都是从他人手里转包过来的，工程是政府允许先施工，后补办招标手续的，其也没有串通投标的事实，郑传科只是联系了公司，是公司主动联系的其他公司，郑传科的行为没有破坏国家市场经济、没有损害投标人的利益，公诉机关指控郑传科串通投标罪的证据只有四个证人的证言予以证实，且这四个人所在的公司已经设计串通投标罪，其证言有推卸责任的可能，故郑传科不构成串通投标罪；郑传科主动投案并如实供述犯罪事实的行为应当认定为自首；郑传科系初犯、偶犯、自愿认罪、悔罪，建议对其犯非法吸收公众存款罪在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑，对串通投标罪作出无罪判决”的辩护意见。被告人赵晨对指控的犯罪事实无异议自愿认罪。其辩护人提出“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，应当以普安县人民法院已经生效的（2019）黔2323刑初47号判决书认定的498.5万元为准；赵晨没有参与富农典当行的经营、管理，系从犯；赵晨主动到案并如实供述犯罪事实的行为应当认定为自首；赵晨犯罪的社会危害小，取得被害人的谅解；自愿认罪，有悔罪表现，建议对其在有期徒刑一年四个月以下量刑。并宣告缓刑”的辩护意见。被告人李先明对指控的犯罪事实自愿认罪。其辩护人提出“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，对几名股东的出资部分不应当算在内，非法吸收公众存款的数额应当以卷宗材料记载以及被告人的供述为准；被告人李先明主动投案并如实供述犯罪事实，具有自首情节，未参与公司的经营管理，系从犯，犯罪情节轻微、危害不大，应当对其免于刑事处罚”的辩护意见。被告人何发英提出“我借钱是为了修房子，没有参与非法集资，我的行为应当是民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪”的辩解意见。其辩护人提出“公诉机关指控的事实表述看起来会增加何发英的责任，且指控何发英非法吸收公众存款的犯罪事实部分与指控的郑传科与何发英非法吸收公众存款部分重复；何发英借款的六人与何发英系同事、朋友关系，不是不特定对象，何发英在借条上签字只是债权人为了增加资金的安全保障提出的要求，何发英的行为没有给出借人造成重大损失，何发英的行为应当认定为，民间借贷，其不构成非法吸收公众存款罪；何发英具有自首情节，系从犯，涉案数额小，没有造成较大损失，建议对其免于刑事处罚。经审理查明：一、被告人赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明为牟取经济利益，于2013年9月与郭某1（另案处理，起诉书写为郭某某，经查明为郭某1）、赵某1（另案处理）共谋在普安县楼下镇成立“富农典当行”（实际未登记注册，富农典当行仅作为赵廷泽、郑传科、李先明等人内部账目名称），违反国家金融管理法律规定，从事金融借贷业务，主要以投入的资金高利放贷和以到期还本付息等方式非法吸收他人资金再高利放贷赚取利差的方式渔利，约定由赵廷泽、郑传科代表其他股东具体负责借贷业务。郭某1出资30万元，占股15%；赵某1出、赵廷泽、赵晨各出资40万元，各占股20%；郑传科出资30万元，占股15%；李先明出资20万元，占股10%。赵廷泽、郑传科、赵晨、李先明等人分别于2014年12月28日、2015年12月30日两次进行分红，郑传科两次分红获利共计30万元；赵廷泽两次分共计获利40万元；赵晨两次分红共获利40万元；李先明两次分红共计获利30万元。2013年9月至2015年7月期间，赵廷泽、郑传科以投资工程项目、经营贵林修理厂等为借口，以2%的高额月利息为诱饵，采取口口相传等公开宣传方式，向黄某1、罗某贤、张某芬、罗某1、杨某梅、黄某2、黄某3、王某芹、严某、洪某、严某英、王某兴、桂某1、欧某、唐某举、张某学、王某培、金某梅、陈某1、黄某康、张某1、张某2等22名社会不特定对象非法吸收资金共计498.5万元。截止案发，赵廷泽、郑传科已退还部分资金和支付部分利息，仍造成黄某2、王某芹、罗某1、王某兴、王某培经济损失共计62.6万元，具体事实分述如下：1.2014年5月19日，以2%的月利率向黄某1非法吸收资金10万元，2014年10月20日退回10万元。2.2014年6月至11月，以2%的月利率向黄某2非法吸收资金共计120万元。其中2014年6月9日吸收80万元，2014年7月17日吸收10万元，2014年11月18日吸收30万元。后退回黄某2资金共计30万元，其中2015年11月6日退回20万元，2018年2月13日退回10万元；支付利息共计52万余元，造成黄某2损失38万元。3.2014年6月至2014年10月，以2%的月利率向黄某3非法吸收资金共计75万元。其中2014年6月9日吸收40万元，2014年8月12日吸收25万元，2014年10月23日吸收10万元。后退回黄某3资金共计60万元，其中2015年4月12日退回10万元，2015年10月29日退回10万元，2016年8月11日退回10万元，2016年11月17日退回20万元，2017年2月27日退回10万元，支付利息25万余元。4.2014年7月6日，以2%的月利率向王某芹非法吸收资金15万元，2014年9月7日退回5万元，支付利息4万元，造成王某芹损失6万元。5.2014年7月26日，以2%的月利率向严某非法吸收资金50万元，后分别于2015年6月、9月共退还50万元。6.2014年8月18日，以2%的月利率向洪某非法吸收资金20万元，后于2014年11月15日退回20万元。7.2014年8月19日，以2%的月利率向罗某贤非法吸收资金18万元，后退回罗某贤18万元。8.2014年8月29日，以2%的月利率向张某芬非法吸收资金2万元，后于2017年1月29日退回张某芬2万元。9.2014年9月5日，以2%的月利率向罗某1非法吸收资金40万元，后退回罗某110万元，支付利息20万余元，造成罗某1损失10万元。10.2014年9月9日，以2%的月利率向张某1（张合金）非法吸收资金10万元，后于2016年3月12日退回张某110万元。11.2014年9月9日，以2%的月利率向杨某梅非法吸收资金5万元，后于2015年6月25日退回杨某梅5万元。12.2014年9月9日，以2%的月利率向严某英非法吸收资金5万元，后于2015年6月18日退回严某英5万元。13.2014年9月13日，以2%的月利率向王某兴（王某红）非法吸收资金26万元，后于2016年5月16日退回王某兴10万元，2017年11月14日退回王某兴1万元，支付利息7万元，造成王某兴损失8万元。14.2014年9月15日，以2%的月利率向桂某1非法吸收资金20万元，后于2015年1月15日退回桂某120万元。15.2014年10月1日，以2%的月利率向欧某非法吸收资金20万元，后于2014年12月2日退回欧某20万元。16.2014年10月28日，以2%的月利率向唐某举非法吸收资金6万元，后于2015年4月28日退回唐某举6万元。17.2014年10月28日，以2%的月利率向张某学非法吸收资金10万元，后于2015年3月28日退回张某学10万元。18.2014年10月28日，以2%的月利率向王某培非法吸收资金5万元，后于2016年1月24日退回王某培3万元，支付利息1.4万余元，造成王某培损失0.6万元。19.2014年11月19日，以2%的月利率向金某梅（金亚）非法吸收资金3万元，后于2015年5月19日退回金某梅3万元。20.2014年11月30日，以2%的月利率向陈某1非法吸收资金15万元，后于2017年8月30日退回陈某115万元。21.2015年4月8日，以2%的月利率向黄某康非法吸收资金3.5万元，后于2016年4月2日退回黄某康3.5万元。22.2015年7月28日，以2%的月利率向张某2非法吸收资金20万元，后于2016年2月21日退回张某220万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书载明：普安县公安局在办理郭某1等人涉黑专案过程中发现郭某1、赵某1、赵廷泽、郑传科、何发英非法吸收公众存款的事实，于2019年4月28日对赵廷泽、郑传科等人非法吸收公众存款案立案侦查，于2019年5月23日对郑传科、何发英非法吸收公众存款案立案侦查。2.企业基本信息载明：“普安县楼下富农寄卖行”成立于2013年9月23日，经营范围为“寄卖普通物品”，股东发起人有赵廷泽、李先明、赵晨。3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押郑传科等人持有的借款合同、借条、借据、买车协议、笔记本账本（其中分类账2本）；接受证据材料清单、赵廷泽持有的借款合同、借条、明细分类账笔记本账本4本、民事调解书；韦某持有的明细分类账一本、融资本一本、电话催收本二本；本案相关证人（向赵廷泽、郑传科借钱的人及赵廷泽、郑传科融资的对象）提供的借条等材料载明：（1）赵廷泽、郑传科在实际经营管理“富农典当行”金融借贷过程中，是以赵廷泽、郑传科的个人的名义向社会不特定人员融资，然后再以赵廷泽、郑传科个人名义放贷给他人。（2）从“富农典当行”借款的人有张某3、郭某2、马某、邓某、袁某、李某金、张某、袁某城、王某田、赵某雄等人，其中部分已还清欠款、部分未还清。（3）2013年10月11日至2015年7月28日，“富农典当行”扣除赵廷泽、郑传科自身名义融进去的资金外，账本记录分别向黄某3、黄某2、张某1等22名社会不特定公众吸收资金共计498.5万元及退回资金情况，具体融资情况如下：2014年5月19日，向黄某1吸收资金10万元；2014年6月至11月，向黄某2非法吸收资金共计120万元；2014年6月至2014年10月，向黄某3非法吸收资金共计75万元；2014年7月6日，向王某芹非法吸收资金15万元；2014年7月26日，向严某非法吸收资金50万元；2014年8月18日，向洪信（即洪某）非法吸收资金20万元；2014年8月19日，向罗某贤非法吸收资金18万元；2014年8月29日，向张某芬非法吸收资金2万元；2014年9月5日，向罗某1非法吸收资金40万元；2014年9月9日，向张某1（张合金）非法吸收资金10万元；2014年9月9日，向杨某梅非法吸收资金5万元；2014年9月9日，向严某英非法吸收资金5万元；2014年9月13日，向王某兴（王某红）非法吸收资金26万元；2014年9月15日，向桂某1非法吸收资金20万元；2014年10月1日，向欧某非法吸收资金20万元；2014年10月28日，向唐某举非法吸收资金6万元；2014年10月28日，向张某学非法吸收存款10万元；2014年10月28日，向王某培非法吸收存款5万元；2014年11月19日，向金某梅（金亚）非法吸收资金3万元；2014年11月30日，向陈某1非法吸收资金15万元；2015年4月8日，向黄某康非法吸收资金3.5万元；2015年7月28日，向张某2非法吸收资金20万元。4.“富农典当行”2014年至2017年的报表、2015年1月至2018年6月的报表、收付款账号载明：（1）富农典当行借贷业务主要通过赵某1个人银行账户进行（农合账户62×××01、农行账户62×××15）。（2）详细记录了“富农典当行”经营情况，融资及支付融资利息明细，贷款明细及收取贷款利息明细，每月、每年盈利明细，支付工资明细，分红明细等。其中报表显示2014年股东年底费用为100万元；2015年12月31日，郭兴（即郭某1）支付利息1.98万元，郭某1支付利息9.9万元，合计11.88万元。5.《富农典当行小额借款会议纪要》（卷15Ｐ1-3）：证实2017年8月5日，赵廷泽、赵某1、赵晟（即赵晨）、郑传科、李先明、郭兴（即郭某1，注明电话认可当天会议认定的全部事项）开会作出议定：根据2014年至2017年的明细及经营情况，至2017年8月5日止公司余额为-20.8235万元，近期尽快起诉的借款人有杨某芬、郭某林、杨某、陈某2、腾某等11人，为保证公司正常运转，股东再筹自己50万元，各股东按股份比例承担，于2017年8月15日入公司账户。其中赵某110万元，郭某17.5万元。（二）银行账户交易明细载明：赵廷泽银行账户（农业银行62×××15、62×××71、62×××82）的交易明细（卷6Ｐ94-154）显示：2014年1月至2017年12月间该账户资金流转明细，包括赵廷泽与郑传科、郭某1、赵某1、赵晨、李先明等资金明细情况，部分吸收资金入账、放贷及回收借款、支付利息、股东间分红等交易明细。具体如下：1.上述账户资金往来涉及非法吸收存款参与人有：黄某3、洪某、欧某、王某培、王某兴、张某1、严某、杨某梅、张某2、叶某尧、罗某贤、黄某江、张某学、王某芹、罗某1、黄某2、金某梅、唐某举等人。2.赵廷泽尾号4415的卡号于2014年12月28日转账支付16.2万元给郑传科（账号：62×××73），同日转账支付15万元给郭某1（账号：62×××73）。3.赵廷泽尾号4415的卡号2015年12月30日转账支付3.12万元（分红15万元，扣除利息11.88万元）给郭某1（账号：62×××78）；同日转账支付16.236万元给郑传科（账号：62×××73）；2015年12月23日转账支付5万元给赵某1（账号：62×××76），2015年12月30日转账支付15.03万元给赵某1（账号：62×××76）；2015年12月30日转账支付20万元给赵晨（账号：62×××66）。（三）证人证言1.郭某1的证言：我在富农典当行投资了30万元，占股15%，除我之外，富农典当行的股东还有赵廷泽、郑传科、赵某1、赵晨、李先明。富农典当行经营中，赵廷泽负责向外借款进来，由郑传科和赵廷泽共同商量将这些钱出借给他人，典当行成立之初约定我协助郑传科负责出借借款把关，但我一次都没有参与过，赵某1和李先明是否参与我不清楚。当时我欠的外债有点多，正好赵廷泽、赵某1、郑传科都给我说整个小额贷款公司，从外面借钱进来，再放出去可以赚点利息，当时我说我没有时间也没有钱，不想参与，他们几个又给我讲了几次，我才决定借钱投进去和他们一起做。富农典当行主要就是将我们投进去的钱和从外面借进来的钱放贷给别人，赚点利息。关于典当行经营方面的事情，我主要和赵某1和郑传科联系，就是年底的时候讲一下当年的经营状况。郑传科的侄女是会计，出纳是赵廷泽，具体的经营情况他们做得有账，但2015年我没有钱再投，之后的经营情况他们就没有与我沟通了。富农典当行分过两次红和开过股东会，分红金额和开股东会的事情赵廷泽给我说过，我在电话中怎样给他说的我记不清了。每次分红的时候赵廷泽就打电话给我说当年赚了多少钱，并把清单通过微信发给我，按照清单上的情况分红，2014年分红我得15万元，用于抵我在富农典当行借款的利息后，我实际得到7万多元，2015年分红的情况我记不清了，我除了用我分得的红钱抵扣借款利息外，没有还过本金。我分得的钱用于支付我个人的借款本金和利息，借款主要是民间借贷，借来的钱我用于投资工程了。2.赵某1的证言：2013年左右，我和郑传科、赵晨、郭某1在楼下镇桂小波家清真馆吃饭的时候，郑传科提出我们合伙搞一个小额贷款公司，我和我哥赵晨当时没有事情做，就同意了，但是郭某1没有表态参与，我们后来就将开小额贷款公司的事情定了，并开始着手准备，把公司的地点定在郑传科的贵林修理厂内，然后我就和郑传科一起到工商局注册，工商局的工作人员告诉我们，要注册小额贷款公司我们注册资金不够，只能做典当行，我和郑传科商量了一下，就用我的名字为法定代表人注册了“富隆寄卖行”，注册好了后才喊了赵廷泽和李先明入股，我才知道郭某1也入股的，并且是单独入股了30万。股东有我投资40万占20%的股份，赵廷泽投资40万占20%的股份，赵晨投资40万占20%的股份，郭某1投资30万占ｌ5%的股份，郑传科投资30万占ｌ5%的股份，李先明投资20万占ｌ0%的股份。“富隆寄卖行”除了放贷还有就是向外借款的业务，但是按照多少利息向外借款我不清楚，公司具体找哪些人借款只有郑传科和赵廷泽清楚。我们这边的70%由我大哥赵廷泽负责，赵廷泽负责做账、理财之类的业务。郭某1、郑传科这边30%由郑传科负责，郑传科负责放贷、收账这一块业务。2014年左右，我哥叫我到典当行参与收账，2015年，我才真正参与到“富农典当行”与郑传科一起收账。2017年8月5日，公司因为资金短缺，召开了一次股东会议，除了郭某1本人未参加，由郑传科全权代理郭某1的股东权利，之后会议决定各个股东按照股份比例继续追缴共计50万的资金，我、赵廷泽、赵晨三人每人出资10万元，郭某1和郑传科每人出资7.5万元，李先明出资5万元。2014年12月28日，“富隆寄卖行”拿了100万出来分红，按照我们6个股东的持股比例分，2015年12月30日又分过一次红，也是按占股比例分的。3.黄某1的证言：富农典当行的具体情况我不太清楚，老板好像是小广江（赵廷泽），我一共借了15万元给他们。我跟小广江认识，三年前的时候，小广江找我，喊我拿点钱给他周转一下，我就了拿了15万元给他，借了他一年左右，后我打电话给他要钱，他就将15万元还我了，有一部分是现金，有一部分是银行转账。4.黄某2的证言：2013年的时候，赵廷泽自己向我借20万元用于他家的房屋装修，这笔钱在2013年年底就还给我了，当时这20万元的借款我没有和赵廷泽要利息，因为他当时和我堂妹黄某还没有离婚，我出于亲戚关系没要他利息。2014年6月9日，赵廷泽当时和郑传科两人合伙搞工程，由于他们资金不够，他们向我借款80万元，钱是打在赵廷泽的农行卡上，2014年6月至2016年5月，我们双方约定2分的利息，每月的利息算下来是1万6千元。2016年6月至2017年5月，约定的利息是1.5分，算下来每月的利息费用是1万2千元，2017年5月之后赵廷泽就没有付过我利息了，我多次找去要本金，他们一直推诿，2019年4月23日，我就到楼下法庭起诉赵廷泽和郑传科了。2014年6月至2016年5月，他们共付了38.4万元的利息，2016年6月至2017年5月他们共付了14.4万元的利息，总共加起来就是52.8万元。扣除我得到的利息，我实际损失27.2万元。5.黄某3的证言：富农典当行听说是楼下的小紫兴等几个人一起搞的，典当行刚开业的时候，小紫兴在楼下给富农典当行打名声,当时在楼下很多人都在讨论富农典当行。赵廷泽以做房地产开发急需用钱为由向我借过两次钱，第一次是2014年8月9日借了40万元，每月2%的利息，2016年11月7日，赵廷泽还了我本金20万元，2017年2月25日赵廷泽又还了我10万元本金，此后赵廷泽没有付过我本金和利息。第二次是2014年8月12日借了5万元，每月2%的利息，该笔本金至今未还，利息支付至2017年3月。赵廷泽还我本金总计30万元，还剩余15万元，我收到利息25.9万元，我实际没有经济损失。赵廷泽付我本息有时候是通过微信，有时候拿现金，有时候是通过银行转账。6.罗某贤的的证言：我与赵廷泽在一起玩的时候，知道赵廷泽在贵林修理厂里面开典当行借款给别人。有一天赵廷泽问我有钱没有，拿点融进他们的典当行，每个月的利息是2分。我到赵廷泽在贵林修理厂里面的典当行借了10万元给富农典当，借条是和赵廷泽签的。后来我在兴义听说小额贷款公司是非法融资，我就抓紧找赵廷泽要钱，富农典当行就将10万元还我了。7.罗某1的证言：2014年赵廷泽在煤矿上有股份，当时我听说赵某1要借钱，且赵廷泽向他人借钱都是月息2分。2014年9月份左右，我借了40万元给赵廷泽，100元每月2分的利息。后来赵廷泽还我10万元本金，重新写了一张30万元的借条，我共获得利息20万元左右，扣除利息，我实际损失10万左右。赵廷泽支付我利息有时候是拿现金给我，有时候是用微信转账。8.张某1的证言：2014年，我听说赵廷泽开得有一个小额贷款公司，但公司叫什么名字我不知道。2014年9月份左右，赵廷泽向我妻子林某美借钱，没有讲用途，但承诺每月100元给2分的利息。我妻子与我商量后，我借了10万元给赵廷泽，100元每月2分的利息。我共获得8千元的利息，赵廷泽有时候是拿现金支付利息，有时候是银行卡转账到我妻子的银行卡内。借了一年多，因我建房，赵廷泽就将10万元还我了。9.桂某1的证言：2014年年初的时候，郑传科找到我说他的贵林修理厂搞扩建向我借钱，当时听说他的修理厂里面还开有一个小额贷款公司，但具体名称我不知道，股东我知道的还有赵廷泽。2014年年初，郑传科分两次向我借了20万元，利息2分，2015年年底还我了。2017年6月，郑传科又向我借了20万元，利息也是2分，本金还没有还，2018年8月份的时候，我与郑传科重新签订了一份协议，约定利息为1分5厘，实际是按照银行利息的7厘5收取。我前后共得到利息13.9万元，扣除利息我实际损失6.1万元。我借钱给郑传科的目的就是为了拿点利息。10.欧某的证言：2014年，赵廷泽向我借钱，称去办理爆破证，我到银行贷了20万元给他，每个季度产生的利息是赵廷泽拿现金给我去还银行，2017年9月份，赵廷泽还不起利息，我就筹钱将20万元还了，赵廷泽向我借的钱至今没有还我。11.陈某1的证言：2014年年底，小广江（赵廷泽）向我借钱，没有说借款用途，但承诺100元每月给2分的利息，我就借了15万元给赵廷泽，是拿现金给他的，100元每月2分的利息，2017年年初他就将15万元还我了。12.张某2的证言：赵廷泽和郑传科在楼下贵林修理厂开小额贷款公司，郑传科到我开的服装店买衣服时,对我说你们有钱的话拿放在我们里面（指小额贷款公司）。后来我打电话给赵廷泽，在电话中说我拿点钱放给你们，利息是多少。赵廷泽说利息是1分5,我说不行，我要2分的利息，钱也是借的，赵廷泽说可以，我和赵廷泽就这样说定了。2015年的时候我拿了20万元放给他们，本金已经还给我了，我得了2万多块钱的利息。13.韦某的证言：我于2014年2月底到“富农典当行”上班，是“富农典当行”的会计，负责做账，包括流水账，打电话催款，写借款合同等工作。现金收支是赵廷泽在管理，资金不经我的手，赵廷泽也做有一份账本，我们两个人的账本是对得上的。富农典当行是赵廷泽等人开设的小额贷款公司，股东有郭某1、赵某1、赵廷泽、郑传科、赵胜（即赵晨）、李先明（赵廷泽的妹夫）共六人，是否办理相关法律手续我不清楚，每次签订合同都是用赵廷泽的名字，没有具体的单位，也没有公章，我们从来没有用富农典当行这个名字经营过，基本上都是用赵廷泽的名字签的贷款合同与借条。富农典当行具体地址是在贵州省黔西南州普安县贵林汽车修理厂里面，办公室就设置在里面。办理业务一般都是我在办理，赵廷泽负责审核发放贷款，郑传科负责协助业务，有时候要不到利息时，郑传科帮忙催款要利息，2016年后有很多欠款要不回来，赵某1也开始帮忙负责催款要债，其他几个股东我只见他们到过富农典当行，但是否具体参与管理我不清楚。我去上班的时候富农典当行就已经开始经营了，自我去至今，只有在2017年8月5日，当时公司的钱不够付利息，所以公司股东开会叫每个股东再次筹资，每个人按股份比例筹资，只有郭某1没有到场，但是会议内容在会后是通知郭某1确认了的。有人听说我们那开小额贷款公司，所以大家就会陆续的拿一些钱来我们那让我们帮忙放贷款，从我开始去那里上班就有这种情况，到后期基本上收得款就还给这些人了，后来基本上都是赵廷泽自己拿自己的钱出来放款，因为小额贷款是他们几个股东合伙投资做的，所以以赵廷泽的名义融进来的资金大家都是认账的。我们付给这些融资人是按百分之二的月利息给的，我们借给别人是按百分之四的月利息算的。融资账号有两个，一个是农村信合，卡号是62×××01，用户名是赵廷泽；一张是农行卡（注：赵廷泽的），卡号是62×××15。富农典当行向哪些人融资，涉及融资资金有多少，涉及人员有多少具体情况我是记录在一个专门用于融资的笔记本上的。赵廷泽拿进来的钱不用写借条，只要赵廷泽给我说他拿了多少钱进来叫我做好账，我按照他的意思做好账就行了，但是郑传科拿进来的钱写没有写借条我没有注意。富农典当行融进来的资金主要用于以下几个方面:一是借贷给别人，共计借出去3732.66万元;二是用于支付融资利息，共计有587.8619万元;退回融资本金1178.5万元，支付工资48.161万元，其他支出15.415万元。我还做了一份电子账目，内容是2014年2月至2018年7月的账目明细。我见过郭某1两次，他虽然是我们公司的股东，但是他也在我们公司借过钱。富农典当行2014年分过一次红，一共拿了100万元来分红，按照股份分配，第二次分红是2015年，分红是由赵廷泽自己打款，具体情况我不清楚，账户是赵廷泽私人账户，所以账户明细我不清楚，只是分红了之后赵廷泽就通知我做账。14.郭某2的证言：我知道普安县楼下镇的贵林修理厂里面可以借钱，后来才知道叫富农典当行，我借钱都是找郑传科和赵廷泽。2014年年初，我听人说贵林修理厂可以借钱，我到贵林修理厂准备借钱，赵廷泽要5分的利息，我就得高了，后我和郭某1打电话讲了这个事情，郭某1帮我把利息讲到4分，2014年1月份我借了2万元，钱是找郑传科借的，但借款合同书签的是赵廷泽。2014年2月份我还了2万元，同时又借出3万元，2014年4月份，我还了3万元，同时又借出10万元，2014年7月后我就没有去富农典当行借钱了，也没有还10万元本金，一直还利息，目前大概还了9万多元的利息。支付利息有时候我拿现金给赵廷泽，有时交给他们的财务，有时候微信转账给赵廷泽。15.王某的证言：我是楼下本地人，我和我身边的朋友都知道楼下富农典当行那里可以借钱，只要带身份证去就可以了。2014年3月份，我去那里借过2万元，是和赵廷泽签订的合同，每个月支付4%的利息，2014年5月份我把这2万元还了，2014年6月份，我又去借了2万元，利息仍然是4%，本金目前没有还，我一直支付利息。16.陈某2的证言：2014年3月，我在楼下镇贵林修理厂里面的小额贷款公司借了4万元的高利贷周转，利息4分，当场就扣掉两个月的利息0.32万元，实际当时借到钱手的是3.68万元，借据是小桂林（郑传科）签的，钱是小广江（赵廷泽）取给我的。2014年6月，我还不起利息了，贷款公司的人找到我，他们叫我把我的一辆价值13万元的黑色全球鹰越野车拿去给他们做抵押，我不拿去，他们就强行来开车。后面我找了刘某1签字担保之后，我才把车开出来使用。后我做生意失败，刘某1找到我，说我不还小额贷款公司钱的话，小额贷款公司就要扣他的车了。后来小桂林说还不起可以连本带利重新写6万元的借条，由刘某1继续担保，他们小额贷款公司是道上的人一起干的，如果到时道上的人出面，就没那么好说话了。2015年初冬时候的一天，有两个人把我带走，逼我还钱，当晚我被逼无奈到我姐陈某4家借了2万元给他们，这次之后，我回家收拾东西就到浙江躲起了，不敢回家。我跑出去之后，赵廷泽的小额贷款公司把刘某1告上了法庭，后来是我父亲陈某3找了6万元给他们贷款公司。小桂林的贷款公司是几个人合股开的，小广江（赵廷泽）、小欢欢（赵某1）两兄弟出钱，小桂林（郑传科）负责具体经营，背后还有小紫兴（郭某1）作为黑道势力威慑收债。17.刘某1的证言：2015年的一天，陈某2跑来找我说他的车子被人扣押了叫我去帮他签个字就可以放出来，我当时没有多想就和他去楼下街上的桂林修理厂里面的一个办公室里面。之后才知道陈某2在这家小额贷款公司借了4万元，贷款公司要求找楼下街上的人担保才把他的车子放出来，之后我签了字。陈某2把车拿出来就跑了，之后我被起诉，陈某2的父亲拿6万元给我去贷款公司把借条拿出才了结。18.罗某2的证言：2013至2014年期间，我丈夫陈某2几次都夜不归家，后面听我姐说陈某2在我们楼下镇上小桂林的贷款公司借高利贷，陈某2是被贷款公司的带出去逼他还高利贷。2015年的时候，小额贷款公司三天两头就有人来找我们要钱。事后我才知道陈某2的车被贷款公司的人扣押了，是找刘某1来担保才得把车开出来。19.陈某4的证言：我弟弟陈某2向小桂林借了几万元钱，几年前的一个晚上，陈某2被两个人逼着到到我家借钱还债，我借了2万元给陈某2。后来这些人还把陈某2的越野车扣了，找刘某1担保才得拿出来，陈某2跑出去躲了，小桂林他们又去法庭告刘某1，后来是我爹陈某3凑了6万元给刘某1拿去还小桂林。20.刘某3的证言：我儿子陈某2借高利贷被人逼出去躲了，这些年一直不敢回家，三四年前的一天傍晚，有两个大个子男子来到我家门口，说我儿子陈某2向他们借钱一直不还，如果不还钱，他们找到陈某2就把他杀了。陈某2出去躲了一年左右，刘某1来找我老伴，他说他帮陈某2担保被告上法庭，现在又找不到陈某2。后经法庭调解，赵廷泽同意还6万元，我们才凑了6万元给刘某1去还了这笔高利贷。21.刘某4的证言：我儿子刘某1为陈某2担保的事情是后来赵廷泽、郑传科他们起诉我儿子刘某1的时候我才知道的，起诉我儿子的小额贷款公司是我们镇上的，这个公司是赵廷泽、郑传科、郭某1（小紫兴）等人一起开的，赵廷泽负责出资、郑传科负责管理，郭某1比较狠辣，负责收账。陈某2在小紫兴们开的小额贷款公司借有4万元，利息按4%计算，后来陈某2还不起钱，车就被扣了，后来在陈某2的请求下，刘某1就去签字担保。22.陈某3的证言：我儿子陈某2向小额贷款公司借钱的事情是在闹上法庭以后我才知道的，三四年前的一天，刘某1来我家和我说陈某2向楼下的赵廷泽的小额贷款公司借钱，利息高，利滚利陈某2还不起，赵廷泽等人就将陈某2的一辆越野车扣了，后陈某2叫刘某1担保，陈某2才把车开出来，之后陈某2一直躲避还钱，赵廷泽等人就把刘某1告上法庭，我后面借钱把赵廷泽的钱还了。陈某2因借赵廷泽贷款公司4万元，利滚利6.5万多元，他还不起，怕被赵廷泽等人杀，就出门打工了。23.唐某1的证言：我与郭某1、郑传科、赵某1、赵廷泽等人是朋友关系，2014年还是2015年年初，我去楼下镇贵林修理厂里面的小额贷款公司借过6万元钱，月息4分，我后来如期还了这笔贷款。几年前的一天上午（询问时间2018年9月21日），郑传科打电话叫我去帮他的小额贷款公司收账，给我费用，但是我没有做。24.余某的证言：我知道陈某2向桂林修理厂借过四万块钱，但是他们借贷公司没有名字，他们是通过起诉的方式，后来由我大舅陈某3还的。我听说陈某2的吉利全球鹰黑色越野车被桂林修理厂里面的人开去过，后来是刘某1担保才开出来的。2015年，我向桂林修理厂里面的小额贷款公司借过三次钱，利息是3%，每次都是两万，都是用个把月就准时还了。我向他们借钱就是电话联系，联系好了提供身份证复印件到他们修理厂的办公室签订借款合同，内容比较多，具体内容我记得不太清楚，但是有些内容是“借款人自愿用自己的合法财产作为抵押”，他们也没有叫我用什么财产作为抵押，甲方是赵廷泽。桂林修理厂里面小额贷款公司的股东我知道的有赵廷泽、郑传科（小贵林），但是我听别人说还有小某欢、小某兴。郑传科负责签协议，赵廷泽负责从农行转账。25.浦某的证言：2015年，我到楼下镇贵林修理厂里面借过钱，第一次借了3万元，是与赵廷泽签的合同，钱是赵廷泽转给我的；第二次是与郑传科签的合同，钱是郑传科转给我的，当时找了楼下中学的老师李云龙担保，合同上利息是2%，但实际利息是4%，我支付了2年利息，后来就没钱支付了。他们打电话向我催要过，郑传科也当面给我要过，还有一次遇到赵某1，他说在贵林修理厂参有股份，让我赶快整钱去还，自家兄弟免得整出麻烦的事情来。26.代某的证言：2016年7月22日，贺传明请我老公贺某彪带他去借钱，于是我打电话给桂某2，桂某2叫我们去楼下桂林修理厂找郑传科拿钱，在电话中桂某2就说要我也一起去。我们就带着贺传明到楼下桂林修理厂，到桂林修理厂以后郑传科说他不认识贺传明，要求用我和贺某彪的名义借钱，贺传明作为担保，我和贺某彪将借款合同签了，借款合同上的利息是3%，但是实际利息是4%，借款期限是10个月，签了合同以后贺传明当时就数了四千块钱（作为第一个月的利息）给郑传科，下午10万块钱就打到了贺某彪的卡上，第二天贺某彪就将这10万块钱取给了贺传明。（四）被告人的供述及辩解1.赵廷泽的供述及辩解：2013年年末的时候，赵某1与郑传科打算注册一家公司来经营民间借贷业务，后因为资质不够，没有注册。之后赵某1用他的名字弄了一个“富隆寄卖行”，后没有正式挂牌，就以我个人的名义经营富农典当行，富农典当行实际没有注册过。股东有我和赵某1、赵晨、李先明、郑传科、郭某1，经营地点设在郑传，经营地点设在郑传科的修理厂里面他入股的，我也是郑传科约我入股的。郑传科是开修理厂的，郑传科人脉广，他们关系好，所以郑传科约郭某1入股，因为当时我有钱，郑传科也来约我入股，各有各的优势，所以大家就一起来开这个小额贷款公司，也就是富农典当行。我们的业务大致分两块，一是以2分月利息吸收社会个人资金进来，二是以3分至4分的月利息放出去，从中赚取利润。按照我们的计划，由我与郑传科具体负责经营管理，后期实际也是这样。初期的时候，我家有钱，容易融资，吸收得一些资金进来富农典当行放贷，其中郑传科也吸收了一部分资金进入富农典当行。我们第一次筹集资金200万元，我投资40万元，占股20%，赵晨投资40万元，占股20%，赵某1投资40万元，占股20%，李先明投资20万元，占股10%，郑传科投资30万元，占股15%，郭某1投资30万元，占股15%。2013年9月26日，我们融得第一笔资金进来，正式开始吸收资金，对外放贷。2013年9月以来，我个人融资共计26次，涉及人员有黄某1、黄某江、黄某3、王某芹、严某、洪某、罗某贤、张某芬、罗某1、张某金、杨某梅、严某英、王某红（书名叫王某兴）、欧某、唐某举、张某学、王某培、金某、陈某1、黄某康、张某2等人，涉及金额478.5万元，融进来的资金全部用于放贷了。富农典当行没有手续，只是一个平台，都是以我个人的名义去融资。有些是我们主动去融资的，有些是听别人介绍后拿钱融进（富农典当行）来借给我的，我和郑传科都在融资，无论是我融进来的还是郑传科融进来的资金，我们典当行都是认账的。具体向多少人融资、融了多少资金以账本记录的为准。我和郑传科具体负责融资和放贷，其他几个股东没有实际参与经营，但他们知道我们是做小额借贷业务的情况。只要在会计韦某账本上记录的，不管是以我的名义还是郑传科的名义融进来的资金，所有股东都认账。刚开始两年是盈利的，后来借出的钱收不回来，开始出现亏损，后面无法经营。2017年8月5日中午，我组织股东在富农典当行（楼下镇贵林修理厂内）开会，参会的有我、赵晨、赵某1、李先明和郑传科5人，郭某1没有来，他委托郑传科全权代理。这次股东会主要目的就是叫所有股东再出资50万元支付融资的利息，各股东按照占股比例出资。我出资10万元，赵某1出资10万元，郭某1出资7.5万元。经营期间，韦某每个月都会做账，赵晨有时会自己去办公室看报表，有时候我通过微信发给他，郑传科负责将报表发给郭某1，李先明和赵某1我没有给他们说，但后期赵某1参与经营管理，他都知道经营情况。我们分过两次红，第一次是在2014年12月28日，典当行拿出100万元的盈利进行分红，第二次是在2015年12月30日的时候，也是拿出100万元进行分红。所有股东都是分得了红利钱的，是按照股份比例分的，我两次分得40万元，赵某1两次分得40万元，郭某1两次分得30万元。郭某1分红的钱是扣除他借款的利息后给他的。2.郑传科的供述及辩解：2013年年底的时候，赵某1约我筹钱借给他人赚取利息，有一次赵晨、赵某1、郭某1和我都在，赵某1又提这个事，大家就商量合伙做这个生意，郭某1刚开始不想参加，是赵某1一直劝他参与。大家商量后决定拿出200万元，赵家四弟兄（包括李先明）出资140万元，占股70%，我和郭某1各出资30万元，各占股15%，并明确由赵廷泽负责管账和管钱，负责审核放贷；明确我主要负责业务，如果有人来借钱，我带人去找赵廷泽借，由赵廷泽办手续和付款；其他股东没有参与管理，我介绍了我侄女韦某来做账。当时大家心里想各有各的人脉和资源，我开修理厂，认识的驾驶员多，赵廷泽家开煤矿，有钱，郭某1也有他的人际关系和人脉。我们经营地点设在普安县贵林修理厂内，当时注册了一个“富隆寄卖行”，但在经营过程中没有使用“富隆寄卖行”这个名字，为了方便做账，我们用富农典当行这个名字，富农典当行这个名字只是我们股东之间的内部说法。富农典当行成立开始对外借款后，大家所出的200万元不够了，大家商量，各自去外面找钱拿进来，利息按月利率2%支付，支付利息的钱用经营的款项支付，我知道我和赵廷泽向外借款进来，其他四个股东是否融资进来我不清楚。富农典当行经营主要以2分的月利息融资进来，再以3分至4分的月利息借出去，从中赚取利差。我和赵廷泽具体负责融资和放贷，其他股东没有参与实际经营，但他们知道我们做小额借贷业务的情况。我们融进来的钱会计韦某的账本上都有记录，不管是以我的名义还是以赵廷泽的名义或以我和赵某1共同的名义借的，所有股东都认账，如果不在韦某的账本上的账，其他股东都不认账。向外融资大概有几百万元，具体以韦某的账本记录为准。在前期，我融资时是以在楼下购买土地、投资修理厂需要资金为由，后来又以投资工程需要资金为由，并承诺给他们2分的月利息。我从外面融进富农典当行的大概有100多万元，除了桂某4和桂某1的钱外，其余的都没有还。我融资的钱一部分被我以我的名义融进富农典当行了，一部分我以3%或4%的利息又放贷给他人，一部分被我投入了工程。富农典当行开过两次股东会，第一次开会是大家筹钱，确定占股比例，第二次是要求大家按股份再筹集50万元进来。富农典当行一共分红两次，分别是2014年12月28日分红100万元，2015年12月30日分红100万元，都是按占股份比例来分红的，每个股东都分得钱的。3.李先明的供述及辩解：富农典当行主要从事小额借贷，是赵廷泽约我入股的，平时都是郑传科的赵廷泽在管理，共有六个股东，我的股份是和与赵廷泽、赵某1、赵晨一起的，他们每个人占多少股份我不清楚，我占百分之十，我们这边的股份平时是由赵廷泽负责管理；剩下的股份是由郭某1跟郑传科共同占股，具体他们占多少股份我不清楚，他们这股平时是由郑传科负责日常管理。所以平时是由郑传科和赵廷泽负责日常经营。实际经营场所是在楼下镇环城路贵林修理厂里面。富农典当行主要是由郭某1、郑传科和赵某1他们负责收死账烂账，赵廷泽跟我说过郭某1占股就是为了方便收死账烂账，方便要债，所以入股的时候具体郭某1是否拿出钱来我不清楚，但是六个股东都按股份分得过钱的，具体他们分得多少钱我不清楚。我参加过一次股东会议，当时典当行经营不善，资金跟不上了，赵廷泽打电话给我，说典当行没钱了，要开会讨论继续投入资金的问题，喊我们到典当行的办公室开会（也是贵林修理厂里面），我去开会时，只有郑传科、赵廷泽、赵晨四个人在场，当时公司财务也在场，郭某1和赵某1没有到场，我到以后，赵廷泽说很多钱没有收回来，现在要起诉对方，没钱支付律师费，让我们拿出钱来支付这些费用，经过我和赵廷泽他们开会讨论，我们决定按我们个人持有的典当行的股份比例再出资，当时还做了一份会议纪要。4.赵晨的供述及辩解：富农典当行实际经营场所在楼下镇环城路贵林修理厂里面，是否有手续我不清楚，平时都是赵廷泽和郑传科管理。股东有郭某1、赵某1、郑传科、赵廷泽、李先明和我。我和赵某1各投资40万元，分别占股20%，其他股东占股比例我不清楚。普安县富农典当行主要从事小额借贷，我们从别人手中以2%的月利息借款进来，再以3%至4%的月利息借款给其他人，从中获取利差。我们融资进来的钱，都借出去了，具体借给哪些人我不清楚。2017年的一天，我参加过一次股东会，郭某1没有来，他全权委托郑传科代理，当时讨论的问题主要是因为借出去的钱收不回来，同时又要支付融资利息，所以要求大家按持股比例继续出资50万元。富农典当行的账目平时都是我哥赵廷泽和韦某在做，具体数据我不清楚，只要是我哥赵廷泽认可的账我都认可。富农典当行共分过两次红，两次共计分了200万元，按照占股比例，我分得40万元。上述证据，经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。二、2013年9月至2018年7月，被告人郑传科、何发英采取口口相传等公开宣传方式，2%的高额月息为引诱，承诺到期还本付息，以投资普安县楼下镇“富农典当行”、经营贵林修理厂、投资工程等为名，采取“借款”等方式向桂某3等25名社会不特定对象非法吸收存709万元，截止案发，造成黄某4、匡某、孙某、张某3、周某、马某1、杨某、向文元、桂某3、何某、马某3、凌某、张某5、马某5损失共计175.7万元。其中，何发英参与非法吸收存款金额共计175万元，造成损失金额万18.6元。具体事实分述如下：1.2016年5月，被告人郑传科以投资富农典当行为名，向黄某4非法吸收存款10万元，截止案发，退还本金1万元，支付利息1万元，造成损失8万元。2.2014年10月至2015年4月，被告人郑传科以投资工程项目为名，向叶某非法吸收存款共30万元，截止案发，退还本金10万元。2014年5月，郑传科与被告人何发英以投资工程项目为名，向叶某非法吸收存款20万。两次借款支付利息共计41万余元。3.2014年至2016年10月，被告人郑传科、何发英以经营贵林修理厂为由，向匡某非法吸收存款35万元，截止案发，退还本金5万元，支付利息23万元，造成损失7万元。4.2018年2月，被告人郑传科以经营贵林修理厂为由，向孙某非法吸收存款10万元，截止案发，支付利息2.8万元，造成损失7.2万元。5.2018年，被告人郑传科以投资工程为由，向张某3非法吸收存款5万元，截止案发，支付利息0.9万元，造成损失4.1万元。6.2019年3月，被告人郑传科以投资工程为由，向周某非法吸收存款20万元，截止案发，造成损失20万元。7.2016年3月，被告人郑传科以急需资金周转为由，向马某1非法吸收存款25万元，截止案发，退还本金10万元，支付利息11万余元，造成损失4万元。8.2016年6月，被告人郑传科以经营贵林修理厂为由，向杨某非法吸收存款5万元，截止案发，支付利息1.2万元，造成损失3.8万元。9.2015年6月，被告人郑传科、何发英以经营贵林修理厂为由，向文某非法吸收存款10万元，截止案发，支付利息8.2万元，造成损失1.8万元。10.2016年1月，被告人郑传科以急需资金为由，向马某2非法吸收存款13万元，截止案发，支付利息13万余元。11.2014年至2015年，被告人郑传科以急需资金为由，共向桂某2非法吸收存款75万元，截止案发，支付利息76余元。12.2013年10月至2014年9月，被告人郑传科以急需资金为由，向桂某3非法吸收存款95万元，截止案发，退还本金20万元，支付利息22万余元，造成损失53万元。13.2016年1月，被告人郑传科、何发英以经营贵林修理厂为由，向何某非法吸收存款30万元，截止案发，支付利息22.2万元，造成损失7.8万元。14.2015年8月，被告人郑传科以经营修理厂急需资金为由，向张某6非法吸收存款20万元，截止案发，退还本金20万元，支付利息7.2万元。2017年3月，郑传科又向张某6的儿子马某3非法吸收存款20万元，截止案发，退还本金10万元，支付利息2.4万元，造成损失7.6万元。15.2013年，被告人郑传科以急需资金周转为由，向刘某2非法吸收存款10万元，截止案发，退还本金10万元。16.2015年，被告人郑传科以装修房子和经营贵林修理厂为由，向唐某2非法吸收存款20万元，截止案发，退还本金20万元。17.2015年，被告人郑传科以经营贵林修理厂为由，向赵某2非法吸收存款10万元，截止案发，退还本金10万元。18.2015年，被告人郑传科以经营贵林修理厂为由，向张某4非法吸收存款6万元，截止案发，退还本金6万元。19.2014年9月，被告人郑传科以经营贵林修理厂为由，向贺某非法吸收存款20万元，截止案发，支付利息22万元。20.2018年，被告人郑传科以投资工程项目为由，向马某4非法吸收存款50万元，截止案发，退还本金50万元。21.2015年5月，被告人郑传科、何发英以修建房屋为由，向凌某非法吸收存款30万元，截止案发，支付利息28万余元，造成损失2万元。22.2014年4月至8月，被告人郑传科、何发英以帮朋友借钱周转为由，向桂某4非法吸收存款50万元，截止案发，退还本金50万元。23.2018年3月，被告人郑传科以张某5非法吸收存款40万元，截止案发，退还本金10万元，支付利息8万余元，造成损失22万元。24.2016年11月至2017年10月，被告人郑传科以投资工程为由，向马某5非法吸收存款50万元，截止案发，支付利息22.6万元，造成损失27.4万元。另查明，被告人郑传科、赵廷泽、李先明曾因涉嫌犯非法拘禁罪被普安县公安局刑事拘留，在接受讯问时交代了非法吸收公众存款的犯罪事实，公安机关对其非法吸收公众存款立案后，经公安机关办案人员电话通知，郑传科、赵廷泽于2019年4月27日主动到案接受调查，李先明于2019年4月28日主动到案接受调查。被告人赵晨、何发英接公安机关电话通知后，分别于2019年4月27日、2019年6月12日主动到案接受调查。被告人赵晨曾因犯非法采矿罪于2010年4月23日被贵州省普安县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：（一）书证1.接受证据清单、借条、银行业务回单、存折交易明细清单、个人账户明细载明:2013年9月至2018年7月，郑传科及其妻子何发英向马某1、匡某等人非法吸收存款并出具借条，通过银行、手机转账等方式支付利息的情况。其中，向文某、何某、凌某、桂某4、叶某、匡某出具的借条上有郑传科与何发英的共同签名。2.扣押决定书、扣押清单载明：依法扣押郑传科持有的银行存款日记账本二本。账本记载郑传科向黄某4、叶某等人吸收存款、还本付息的情况。3.户籍证明载明:郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、何发英的基本身份信息情况及文某、马德占等集资参与人的基本身份信息。4.到案经过载明：各被告人到案的详细经过及到案时间。5．刑事判决书载明：赵晨因犯非法采矿罪被判刑情况。（二）证人证言1.黄某4的证言：我知道郑传科与赵廷泽在郑传科的修理厂经营得有一家小额贷款公司。听说郑传科经营的小额贷款公司运转得还可以，月息是2分。2016年5月10日，我去郑传科的修理厂找到郑传科，拿了10万元借给郑传科，郑传科再将钱投入小额贷款公司。郑传科一共支付了我半年左右的利息，还了我1万元的本金，获得1万元左右的利息，我实际损失8万元左右。2.叶某的证言：我跑货车时认识郑传科。二三年前（询问时间2019年4月28日），郑传科以搞工程资金运转不开为由向我借了20万元，后来郑传科跟他妻子何发英来我家，以做工程缺资金为由分三次向我借了30万元（每次10万）。郑传科给我借钱，约定月利息为2分，郑传科一共支付给我多少利息我记不清楚了，但是每个月都付给我利息的，到现在快欠我三个月的利息了，郑传科支付我利息是通过银行汇款到我的农行卡上的。后来郑传科还了10万元本金，现在还欠我40万元本金。3.匡某的证言：我妻子宋某借了35万元给郑传科，但借条上写的是我的名字。4.宋某的证言：2014年的时候，郑传科在楼下镇搞汽车修理，向我借钱，承诺每100元支付我2分的利息，我借了15万元给郑传科。2016年10月19日，郑传科又以资金周转为由向我借了20万元，承诺每100元支付2分的利息。这次借钱后，郑传科重新写了一张借条，金额写成35万元，借条上是我丈夫匡某的名字。郑传科一共支付了我23万元左右的利息，每个月的利息都是打在我的存折上的，还了我5万元本金。5.孙某的证言：我在楼下镇开餐馆，认识郑传科，他在楼下开得有一个贵林修理厂。2018年2月10日，郑传科到我家吃早餐，我借了10万元给他，月息2分，郑传科一共给了我2.8万元的利息，没有归还本金，我实际损失了7.2万元。6.张某3的证言：我听说有人会到郑传科的修理厂里面进行小额贷款。郑传科有一次说他做工程差点钱，叫我借钱给他，月利息2分，我分两次借了共计10万给郑传科，第一次5万元用了两个月左右就还了，第二次借的5万元没有还，两次共支付了我九千块的利息。7.周某的证言：2019年3月，郑传科向我借了20万元用于工程资金周转。8.马某1的证言：2016年3月1日，郑传科找到我，以差钱为由向我借了25万元，月息2分，后他还了我10万本金，还欠我15万元，大约支付了我11万元利息。9.杨某的证言：2016年6月23日，郑传科以他经营的修理厂差点周转资金为由向我借了5万元，月息2分。每月利息是1000元，支付了一年左右的利息，本金未还。10.文某的证言：2015年6月初，郑传科以其经营的修理厂急需资金为由向我借钱。2015年6月10日，我借了10万元给郑传科与其妻子何发英，月息2分。郑传科支付我利息8.2万元，本金未还，我实际损失了1.8万元。11.马某2的证言：2015年1月，马某4对我讲，郑传科想找我借点钱去周转一下，月息2分。2015年1月13日，我借了13万元给郑传科，我总的获得了13万元的利息。12.桂某2的证言：2014年至2015年，我一共分五次借了75万元给郑传科，其中有一笔是我父亲桂某5的，所以借条上写的是我父亲的名字，我们借款的月息2分。郑传科以修房子缺资金等理由给我借钱。到2018年12月，我一共收到郑传科转给我的利息67万元，2019年2月，郑传科又转了8.8万元给我，我实际没有损失。13.桂某3的证言：2014年左右，我一共借给郑传科95万元，月息2分，郑传科是以急需资金周转为由向我借钱。还了我20万元本金，还有75万元的本金没有还给我，郑传科都是直接通过银行转账到起的账户，具体获得多少利息我不清楚，以银行流水为准。14.何某的证言：我认识郑传科的妻子何发英，何发英给我说郑传科那里可以放钱，月利息2分。2016年1月，何发英以她家在楼下镇的贵林修理厂急需资金周转为由向我借钱，2016年1月20日，我借给郑传科和何发英共计30万元，月息2分。郑传科和何发英共支付我利息22.2万元，我实际损失了7.8万元。15.马某3的证言：我知道郑传科在修理厂那里有一个典当行，但我不知道具体名称。2015年8月份，郑传科和我说如果有多余的闲钱可以拿放在他的修理厂那里作为资金周转，每个月支付我2分的利息。我于2015年8月借给郑传科20万元，这20万元是我从我母亲张某6那里拿的，借条上写的是我母亲的名字，月利息2分。2017年2月份，郑传科将20万元还我了。2017年3月初，我又借了20万元给郑传科，这20万元借条上是沿用我母亲张某6的名字。我一共获得了12万元的利息，郑传科偿还了我10万元的本金。16.刘某2的证言：大概是2013年的时候，郑传科给我说，让我借点钱给他周转，按照月利息2%支付我利息。后我借了10万元给郑传科，月息2分，本金已还我。17.唐某2的证言：2015年左右，我兄弟媳妇陈少春带着郑传科找到我，说郑传科修房子缺资金，如果我借钱给郑传科，他会给我利息。我借了20万元给郑传科，约定月利率2%。一年多后我找郑传科把本金20万元要回来了，郑传科支付给我的利息应该有4.8万元左右。18.赵某2的证言：2015年，郑传科说他修理厂资金有点紧张，叫我拿钱借他，每个月按2%的利息给我。之后我借了10万元给他，月息2分。郑传科已还我本金，支付了多少利息我不清楚。19.张某4的证言：2015年，郑传科以需要资金周转为由向我借了6万元，月息2分。本金已还我，支付给我多少利息我不清楚。20.贺某的证言：2014年，郑传科以扩建修理厂需要资金为由向我借钱，2014年9月8日，我借了20万元给郑传科，月息2分。本金没有还我,借钱以后，郑传科一直支付给我利息，利息每个月4000元，共支付了多少利息我没有算过。21.马某4的证言：郑传科以做工程需要资金周转为由向我借钱，2015年2、3月份，郑传科向我借了50万元，后来还我了。2018年2、3月份，他又向我借了50万元。他还了我本金10万元，还差40万元，2019年5月，郑传科被抓以后，我找郑传科的妻子何发英要钱，何发英分几次就将钱还我了。22.凌某的证言：我与郑传科的妻子何发英是同事。2015年郑传科说修房子缺资金，承诺给我2%的月利息，我于2015年借了30万元给郑传科，月息2分。郑传科一共支付了我28万元左右的利息，我实际损失1.9万元左右。23.桂某4的证言：2014年4月份，郑传科到我家玩，说有朋友找他帮忙借钱，适当给点利息，如果有钱的话借点给他，我就借了30万元给郑传科。2014年8月我又借了20万元给郑传科，这笔钱是我带到楼下贵林修理厂，是郑传科的媳妇何发英带我到贵林修理厂的财务室把钱交给财务的，月息都是2分。两笔借款的借款人是郑传科和何发英。本金全部已还我，我一共收到29.6万元的利息。24.张某5的证言：我在跟马某2聊天时，马某2说她把钱借给郑传科，是2分的利息。所以在2018年3月3日，我借了40万元给郑传科，月利息2%，后郑传科还了我10万元本金，共支付了我8.2万元的利息，我实际损失21.8万元。25.马某5的证言：我听我弟马玉说借钱给郑传科的利息比较高。2016年至2017年，我借了50万元给郑传科，月息是2分。郑传科没有还我本金，共支付了我22.6万元利息，我实际损失了27.4万元。（三）被告人的供述及辩解1.郑传科的供述及辩解：富农典当行（富隆寄卖行）主要从事借贷业务，也从事融资业务，以2分利息融资进来，再以3分至4分不等月利息放贷出去，赚取中间的利差。我自己主要通过借款的方式进行融资。我融资的钱一部分被我以我的名义融资进入富农典当行，有一部分被我以3%或4%的利息又放贷给别人，有一部分被我投入工程了。我融资金进富农典当行的有200多万元，其他融资500多万元。我融资的人有桂某3、桂某1、郑某素、桂某2、桂某4、叶某、马某1、贺某、马某2、陈某某春、何某、刘某文等人30多人，除了郑某素是我姐姐外，其他人员和我没有特殊关系。我向许某文、夏某等人十多个人放过贷款。具体融资和放贷情况已我自己的账本记载和借条为准。我和我妻子何发英向外借款主要是以修建房屋、经营贵林修理厂和投资工程为由，部分借条有我妻子的名字，但在富农典当行的账目上未体现，是因为这部分融资是以我自己的名义融资的，没有上到富农典当的账目上。我们借来的钱主要用于修建房屋、工程项目和放在富农典当出借给别人。何发英知道我参与经营富农典当行和在富农典当行分红，但不清楚具体股份比例和分红金额，楼下镇的贵林修车厂是我和何发英经营的。（2）何发英的供述及辩解：1995年我和郑传科结婚后一直在普安县楼下镇经营贵林修理厂。富农典当行就设在贵林修理厂内，郑传科和赵廷泽是富农典当行的股东，富农典当行平时是赵廷泽在管理，郑传科负责业务，韦某是会计，主要从事小额贷款业务。我和郑传科一起去借过钱，分别向叶某、匡某、何某、凌某、桂某4、文某共借了200余万元。郑传科告诉我资金紧张，叫我去借钱，我就向我的几个同事借钱，后由我和郑传科在借条上签字，我向他们借钱给他们说的是借来修房子和经营修理厂，钱借进来以后都是郑传科在支配，我不清楚他把钱用在什么地方去了。上述证据，来源合法，经庭审质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、何发英违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序；郑传科伙同他人或单独非法吸收公众存款共计1207.5万元，造成损失共计238.3万元；赵廷泽、赵晨、李先明参与非法吸收公众存款共计498.5万元，造成损失62.6万元；何发英参与非法吸收公众存款共计175万元，造成损失18.6万元，均属数额巨大，均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，均构成非法吸收公众存款罪，均应依法惩处。公诉机关指控郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、何发英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认，但指控的犯罪金额有误。在共同犯罪中，郑传科、赵某1均起主要作用，均为主犯，赵晨、李先明、何发英均起次要作用，均为从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。郑传科、赵廷泽、李先明因涉嫌其他犯罪被羁押，接受讯问时如实交代了非法吸收公众存款事实，在公安机关对非法吸收公众存款立案后，接公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，自愿认罪，均具有自首情节。依法可从轻或者减轻处罚。赵晨接公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并能如实交代主要犯罪事实，自愿认罪，具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。何发英接公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并能如实交代主要犯罪事实，具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。对于公诉机关指控被告人郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明非法吸收公众存款事实中，赵廷泽本人投入放贷的1000万余元金额，不属于向社会不特定对象吸收的资金，不应计入犯罪数额予以量刑。指控郑传科非法吸收公众存款具体事实第3桩中，集资参与人为匡某，并非起诉书指控匡维或黄某4；第20桩中，本院在审理中查明，郑传科向马某4吸收的资金已全部退还，马某4无经济损失。公诉机关关于被告人郑传科犯串通投标罪的指控事实不清，证据不足，指控罪名不能成立，本院不予确认。具体如下：1.指控的普安县盘水街道窝沿小学建设项目招投标事实中，起诉书仅指控被告人郑传科找贵州兴峰建设有限公司联系挂靠工程事宜，并要贵州兴峰建设有限公司前去投标，但未指控在招投标过程中，郑传科具体实施了什么串通行为。关于该节事实，公诉机关提供了以下证据材料：提供的相关书证证实该项目工程基本情况、贵州兴峰建设有限公司作为中标的承建单位、郑传科与贵州兴峰建设有限公司签订了内部承包协议实际承建该工程、郑传科向贵州兴峰建设有限公司支付投标保证金等事宜。提供的证人证言中，薛某称郑传科是贵州兴峰建设有限公司的项目施工人，垫付了该工程的投标保证金，串通投标系唐某贵安排自己进行；黄某称自己作为招标代理公司工作人员，郑传科曾告诉自己，他是实际承建人，需要来与自己对接，但没有来对接，参与投标公司是谁安排的以及工程报价是如何获得的、工程质量保证金是如何交纳均不清楚；李某艳、王某、李某均称系薛某联系参与串通投标，没有涉及郑传科；徐晓芳称郑传科挂靠贵州兴峰建设有限公司实际承建该工程；唐某贵称郑传科实际承建该工程并找贵州兴峰建设有限公司挂靠去投标，走程序，但郑传科并没有与唐某贵的等人共谋串通投标，实际串通投标均是唐某贵联系和安排；邹启荣称郑传科找贵州兴峰建设有限公司挂靠前去投标，具体串通投标是唐某贵等人操作。郑传科供述，自己找贵州兴峰建设有限公司挂靠，前去参与该工程投标，曾联系招标代理公司的杨某贤，告知杨某贤该工程实际由自己承建，并挂靠贵州兴峰建设有限公司投标，具体招投标是贵州兴峰建设有限公司的唐某贵和杨某贤或招投标代理公司人员联系。综上，公诉机关指控事实中未具体指控郑传科实施何种串通投标行为，所提供的证据中，亦不能相互印证，形成锁链，证实郑传科有串通投标的行为，该节指控事实不清，证据达不到确实充分的法定证明标准，不能认定郑传科构成串通投标罪。2.指控的普安县兴中镇铅矿学校综合教学楼工程建设项目和普安县罐子窑镇中心乡镇卫生院建设项目事实中，起诉书未描述郑传科具体实施了何种串通投标的行为。该节事实中，公诉机关提供的以下证据材料：相关书证证实工程基本情况及唐某贵等串通投标的事实，未涉及郑传科。郑传科供述称未参与该两个工程的招投标工作。证人证言中，薛某称该两个工程实际是郑传科在做，工程的事都是郑传科与邹大权或唐某贵商量好后，邹大权或唐某贵安排自己去做投标资料，没有提及郑传科参与串通投标。郑传科找贵州兴峰建设有限公司有关人员商量，不排除商谈挂靠、工程建设等事宜，串通投标可能只是贵州兴峰建设有限公司相关人员的行为；黄某称郑传科曾找自己，要求找公司陪标。虽提到郑传科有犯意提起，但后续串通投标过程中，郑传科无具体串通行为；张某余、赵某倩、任某烨均称只是受各自公司领导安排，做资料参与投标，未提及郑传科；徐晓芳称郑传科是工程实际施工人，但不清楚招投标过程，但未提及郑传科有串通投标行为；李恒、姚飞均称郑传科去找贵州兴峰建设有限公司挂靠，未提及郑传科有串通投标行为；熊某明称受公司领导宋志奇安排，做资料参与投标，未提及郑传科；张某敏、杨某贤均未提及郑传科；唐某贵称郑传科安排人员通过QQ邮箱传递标书、报价等相关材料。但未核实邮件具体内容，也没有登录查看邮件相关信息，亦未核实郑传科是安排谁发送的邮件，如何安排等等；赵某阳、张元洪均未提及郑传科；邹启荣称其他陪标公司是郑传科联系的，但无其他证据相互印证，且与唐某贵、薛某、张某敏等多人证言内容相矛盾。综上，公诉机关指控事实中未具体指控郑传科实施何种串通投标行为，所提供的证据中，亦不能相互印证，形成锁链，证实郑传科有串通投标的行为，该节指控事实不清，证据达不到确实充分的法定证明标准，不能认定郑传科构成串通投标罪。3.指控的普安县罐子窑镇23米道路工程建设项目事实，公诉机关起诉书未指控郑传科具体实施何种串通投标行为，甚至连郑传科名字都未曾出现，所提供的书证、证人证言中，亦无一份证据提及郑传科参与该项目工程的串通投标行为。该节指控事实不清，证据达不到确实充分的法定证明标准，不能认定郑传科构成串通投标罪。4.指控的普安县田坝至下马基公路工程事实，公诉机关提供的证据中，证人吴某、孟某（系同一公司人员）均称郑传科曾找贵州惠利建设有限公司协商挂靠事宜，并授意吴某、孟某找公司参与陪标。证人龚某（招投标代理公司人员）称陪标公司系郭某1安排的。田某（另一参加投标的公司人员）称自己在网上看到后，自行做资料前去投标，未参与串通投标。证人朱某（另一参加投标的公司人员）称系孟某邀约自己串通投标。相关书证记载该工程实际承建人为郭某1、李恒。郑传科供述中称只介绍郭某1去挂靠贵州惠利建设有限公司，否认参与该工程招投标，否认拷贝预算报价给孟某。综上，该节指控事实中，只有朱某、孟某称郑传科曾授意找相关公司陪标，但该情节与在案书证、证人田某、龚某等证言相互矛盾，不能相互印证，形成证据锁链，证实郑传科有串通投标的行为，该节指控事实不清，证据达不到确实充分的法定证明标准，不能认定郑传科构成串通投标罪。对被告人赵廷泽的辩护人所提“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，应当认定为普安县人民法院已经生效的（2019）黔2323刑初47号判决书认定的498.5万元；赵廷泽在公安机关电话通知后主动到公安机关，并如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首赵廷泽系初犯、偶犯、庭审中自愿认罪”的辩护意见，与审理查明事实及法律规定相符，本院予以采纳。所提“赵廷泽明确表示愿意用自己的车辆退赃，属于积极赔偿损失；22名被害人中有17名被害人对赵廷泽表示谅解；赵廷泽犯罪主观恶性小、社会危害小，赵廷泽适用缓刑”的辩护意见。经查，截止庭审，赵廷泽并未实际退赔损失，不属于积极赔偿情节；对赵廷泽等人谅解的人员中，大多数人并未有经济损失，反而获取利益，且非法吸收公众存款犯罪扰乱的是国家金融秩序，不能据此对赵廷泽从轻处罚；赵廷泽等人非法吸收公众存款数额巨大，且系主犯，不属于社会危害性小的情形，亦不符合宣告缓刑的条件，上述辩护意见均不能成立，本院不予采纳。对被告人郑传科所提“我向马某4借的50万元已经还清了；我没有参与串通投标的事实，不构成串通投标罪”的辩解意见及其辩护人所提“非法吸收公众存款的数额应当将自己出资的部分减掉，郑传科与何发英共同出资的部分也应当减掉；郑传科主动投案并如实供述犯罪事实的行为应当认定为自首；郑传科系初犯、偶犯、自愿认罪、悔罪；郑传科不构成串通投标罪”的辩护意见，与审理查明事实及法律规定相符，本院予以采纳。对辩护人所提“建议对郑传科犯非法吸收公众存款罪在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑”的辩护意见，经查，郑传科系主犯，非法吸收公众存款数额巨大，不符合宣告缓刑的条件，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人赵晨的辩护人所提“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，应当以普安县人民法院已经生效的（2019）黔2323刑初47号判决书认定的498.5万元为准；赵晨没有参与富农典当行的经营、管理，系从犯；赵晨主动到案并如实供述犯罪事实的行为应当认定为自首；自愿认罪，有悔罪表现”的辩护意见，与审理查明事实和法律规定相符，辩护意见成立，本院予以采纳。所提“赵晨犯罪的社会危害小，取得被害人的谅解，建议对其宣告缓刑”的辩护意见，经查，赵晨伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，不属于社会危害性小的情形；对赵晨等人谅解的人员中，大多数人并未有经济损失，反而获取利益，且非法吸收公众存款犯罪扰乱的是国家金融秩序，不能据此对赵晨从轻处罚；赵晨不符合宣告缓刑的条件，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人李先明的辩护人所提“非法吸收公众存款的数额不应当认定为公诉机关指控的1595.5万元，对几名股东的出资部分不应当算在内，非法吸收公众存款的数额应当以卷宗材料记载以及被告人的供述为准；被告人李先明主动投案并如实供述犯罪事实，具有自首情节，未参与公司的经营管理，系从犯”的辩护意见，与审理查明事实相符，辩护意见成立，本院予以采纳。所提“李先明犯罪情节轻微、危害不大，应当对其免于刑事处罚”的辩护意见，经查，李先明伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，不属于情节轻微、危害不大的情形，也不符合免予刑事处罚的条件，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人何发英所提“我借钱是为了修房子，没有参与非法集资，我的行为应当是民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪”的辩解意见及其辩护人所提“何发英参与借款的六人与何发英系同事、朋友关系，不是不特定对象，何发英在借条上签字只是债权人为了增加资金的安全保障提出的要求，何发英的行为没有给出借人造成重大损失，何发英的行为应当认定为民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人郑传科、何发英通过口口相传等公开宣传方式，承诺到期还本付息，以吸收资金为目的，向社会不特定对象吸收资金，其吸收资金的对向是不特定的，包括但不限于何某等同事，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，郑传科、何发英的上述行为属于刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，何发英参与非法吸收公众存款175万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。该辩解、辩护意见与审理查明事实和法律规定不符，本院不予采纳。对辩护人所提“何发英具有自首情节，系从犯”的辩护意见与审理查明事实及法律规定相符，辩护意见成立，本院予以采纳。对辩护人所提“何发英涉案数额小，没有造成较大损失，建议对其免于刑事处罚”的辩护意见，经查，何发英参与非法吸收公众存款175万元，数额巨大，且何发英无悔罪表现，不符合免予刑事处罚的条件，该辩护意见与审理查明事实及法律规定不符，不能成立，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，和《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条的规定，判决如下：一、被告人郑传科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十五万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2025年4月26日止。）二、被告人赵廷泽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十五万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2022年10月26日止。）三、被告人赵晨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三十万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月27日起至2021年4月26日止。）四、被告人李先明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三十万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2021年3月27日止。）五、被告人何发英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二十万元（限判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月28日起至2022年5月27日止。）六、责令被告人郑传科、赵廷泽、赵晨、李先明、何发英退赔集资参与人的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王锦辉人民陪审员  向 丹人民陪审员  侯永兵二〇二〇年十二月八日法官助理罗丹书记员肖力