黑龙江省佳木斯市向阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑0803刑初109号 公诉机关黑龙江省佳木斯市向阳区人民检察院。 被告人张涛，男，1984年7月1日出生于黑龙江省延寿县，汉族，专科文化，系信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司团队经理。户籍所在地黑龙江省佳木斯市前进区，住黑龙江省佳木斯市前进区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月28日被佳木斯市公安局向阳公安分局刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。 辩护人黄丽波，北京市浩东律师事务所律师。 黑龙江省佳木斯市向阳区人民检察院以佳向检诉刑诉[2020]104号起诉书指控被告人张涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。因防控新冠肺炎疫情需要于2020年9月23日裁定中止审理，同年12月24日裁定恢复审理，并于同日适用普通程序公开开庭审理了本案。黑龙江省佳木斯市向阳区人民检察院检察员姜茗川出庭支持公诉，被告人张涛及其辩护人黄丽波到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年3月28日，王某1（另案处理）在北京市成立信和财富投资管理（北京）有限公司。2014年9月5日，王某1在佳木斯市成立信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司。被告人张涛于2015年1月6日到该公司上班担任业务员，2017年6月开始担任团队经理并负责管理工作。信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司以宣传单、宣传视频、旅游宣传、开会讲课等方式向社会群众宣传投资金某、资产家等APP理财平台投资项目，并承诺还本付息，向社会不特定群众宣传理财产品，变相吸收公众存款。共计向63名投资群众非法吸收公众存款合计10558595元，其中返款金额合计196499元，损失金额合计10362096元。 被告人张涛于2019年10月28日被电话传唤到公安机关接受讯问。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读，出示了劳动合同书、营业执照、工商档案、定向委托认购协议、魔投系列服务协议、金元宝服务计划协议、APP转账截图、银行交易明细、户籍证明、现实表现、到案经过等书证，证人刘某1、高某1、吴某、丁某1、任某证言，集资参与人张某1、张某2、刘某2等63人陈述，被告人张涛供述和辩解，鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人张涛作为该公司团队经理在该公司工作期间违反法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张涛系上级单位的其他直接责任人员。公诉机关量刑建议对被告人张涛判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 被告人张涛对指控事实、罪名及量刑建议均有异议。在开庭审理过程中被告人张涛辩称，其不是信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司负责人，涉案金额中包含电话销售部门和其他四个团队，不应均认定为张涛一人的犯罪数额。 被告人张涛辩护人的辩护意见是①本案系单位犯罪，不应将被告人张涛认定为本案的其他直接责任人员，不应追究被告人张涛的刑事责任；②本案认定的犯罪数额有悖法律规定，本中63名客户，应将属于张涛的客户进行划分，不应将全案犯罪数额认定为被告人张涛的犯罪数额，③被告人张涛无主观恶性，其主观不知是犯罪，不宜追究其刑事责任；综上，被告人张涛参与犯罪情节显著轻微，主动到公安机关配合调查，建议对被告人张涛判处有期徒刑一年六个月以下，并适用缓刑。不应判处罚金。 经审理查明，2012年3月28日，王某1（另案处理）在北京市成立信和财富投资管理（北京）有限公司。2014年9月5日，王某1在佳木斯市成立信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司（以下简称“信和财富佳木斯分公司”）。信和财富佳木斯分公司以宣传单、宣传视频、旅游宣传、开会讲课等方式向社会不特定群众宣传投资金某、资产家等APP理财平台投资理财产品，并承诺还本付息，变相吸收公众存款。被告人张涛于2015年1月6日到信和财富佳木斯分公司担任业务员，2017年6月担任团队经理并负责该公司的管理工作。被告人张涛及其团队在该公司工作期间先后向63名投资群众非法吸收公众存款共计人民币10558595元，其中返款金额共计人民币196499元，造成集资参与人损失金额共计人民币10362096元。被告人张涛获得违法所得工资和奖金提成共计人民币336350.07元。 被告人张涛于2019年10月28日被电话传唤到公安机关。 上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： （一）书证 1.劳动合同书证实，2018年1月6日，信和财富投资管理（北京）有限公司与张涛签订劳动合同，任命张涛担任佳木斯营业部客户经理，合同期限2018年1月6日至2023年1月6日。 2.信和财富投资管理（北京）有限公司、信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司营业执照、工商档案证实，2012年3月28日信和财富投资管理（北京）有限公司成立，法定代表人王某1，类型有限责任公司（自然人投资或控股）。2014年9月1日信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司申请成立，负责人王某1、经营范围经济贸易咨询、企业管理咨询、投资管理、投资咨询、劳务派遣。 3.写字楼租赁合同、商品房预售许可证及买卖合同、租房合同证实，2014年8月21日信和财富投资管理（北京）有限公司租赁赛序魁位于佳木斯市郊区长安西路益海花园R号楼0单元000103室。2017年10月28日信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司租赁王德梅位于佳木斯市郊区向阳区忠信社区419.85平方米房屋，用于该公司使用。 4.定向委托认购协议、魔投系列服务协议、金元宝服务计划协议、信和上融网络科技（北京）有限公司资产家、大金融、出借服务协议、出借咨询与服务协议、借款合同证实，被告人张涛及其团队成员向集资参与人销售信和财富投资管理（北京）有限公司的“资产家”、“金某”等理财产品。 5.APP转账截图、银行交易明细证实，集资参与人将购买理财产品的钱款转入信和上融网络科技（北京）有限公司银行账户。 6.宣传单证实，信和财富理财产品宣传。 7.银行交易明细及情况说明证实，被告人张涛在信和财富佳木斯分公司自2015年2月至2019年1月工作期间获得工资及提成为人民币336350.07元。 8.户籍证明、现实表现证实，被告人张涛自然身份情况。公安机关未发现被告人张涛其他违法犯罪行为。 9.到案经过证实，被告人张涛于2019年10月28日被电话传唤到公安机关接受讯问。 （二）证人证言 1.证人刘某1证言证实，2015年3月19日至2019年5月我在信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司担任业务员。分公司成立时陈建立是负责人，团队经理孟某龙、宋某、彭某，2016年他们四人全部离职，佳木斯营业部降为团队，团队经理为张涛，业务员我和丁某1、任某、高某1、吴某。信和公司主要是向群众宣传讲解投资“金某”和“资产家”APP理财平台，客户通过在APP上操作，投资理财产品。客户不会操作时，通过业务员在网上银行进行充值。我是实习客户经理，每月工资1680元左右，新增客户在完成业绩时按投资额的千分之一提成，原有客户完成业绩时按投资额千分之零点三提成。未完成业绩无提成。公司规定实习客户经理每月业绩十八万元，一级客户经理每月业绩三十二万元。 2.证人高某1证言证实，2015年1月至2019年5月，我在信和财富佳木斯分公司担任业务员。分公司成立时陈建立是负责人，团队经理孟某龙、宋某、彭某，2016年他们四人全部离职，佳木斯营业部降为团队，张涛在2016年成为团队经理，负责管理公司业务员丁某1、任某、刘某3、吴某。及公司的运营、维系客户、员工管理、宣传投资理财产品。佳木斯分公司的开销支出是由团队经理往总公司报，总公司审批完毕，将费用转给佳木斯分公司。我每月工资2000元左右，新增客户在完成业绩时按投资额的千分之一提成，原有客户完成业绩时按投资额千分之零点三提成。未完成业绩无提成。公司规定每月业绩三十二万元。 3.证人吴某证言证实，2015年9月至2019年5月30日，我在信和财富佳木斯分公司担任业务员。北京总公司的法人是王某1，佳木斯团队经理、总代理负责人张涛，业务员有我和高某1、丁某2、任某、刘某3。张涛主要负责公司的运营、维系客户、员工管理、宣传投资理财产品。信和公司主要是向群众宣传讲解投资“金某”和“资产家”APP理财平台，客户通过在APP上操作，投资理财产品。客户不会操作时，通过业务员在网上银行进行充值。我每月工资1700元，新增客户在完成业绩时按投资额的千分之一提成，原有客户完成业绩时按投资额千分之零点三提成。 4.证人任某证言证实，2014年9月至2019年5月，我在信和财富佳木斯分公司担任一级理财经理。2014年佳木斯分公司成立时陈建立是负责人，团队经理孟某龙、宋某、彭某、辛某、张某3，2016年他们六人均离职。他们离职后佳木斯营业部降为团队，团队经理是王子，但没多久王子也离职了。2017年公司任命张涛为团队经理，业务员有我和丁某1、任某、高某1、吴某、刘某1。张涛负责公司的运营、维系客户、员工管理、宣传理财产品。佳木斯分公司的开销支出是由团队经理往总公司报，总公司审批完毕，将费用转给佳木斯分公司。信和财富公司经营的业务是向群众宣传讲解投资“信和大金融”、“金某”、“资产家”APP理财平台。开始时我是一级理财经理，每月工资2250元左右，后来因业绩不好，被降至见习理财经理，每月工资1700元左右，新增客户在完成业绩时按投资额的千分之一提成，原有客户完成业绩时按投资额千分之零点三提成。未完成业绩无提成。公司规定实习客户经理每月业绩十八万元。一级客户经理每月业绩三十二万元。 5.证人丁某1证言证实，2014年9月至2019年5月我在信和财富佳木斯分公司担任业务员。2014年佳木斯分公司成立时陈建立是负责人，团队经理孟某龙、宋某，2016年他们三人均离职。团队经理由张涛担任，业务员有我和任某、高某1、吴某、刘某1。信和财富公司经营的业务是向群众宣传讲解投资“信和大金融”、“金某”、“资产家”APP理财平台。佳木斯分公司的开销支出是由团队经理往总公司报，总公司审批完毕，将费用转给佳木斯分公司。我每月工资3300元左右，新增客户在完成业绩时按投资额的千分之一提成，原有客户完成业绩时按投资额千分之零点三提成。未完成业绩无提成。公司规定每月业绩三十二万元。佳木斯分公司后期由张涛主持工作，负责公司的运营、维系客户、员工管理、宣传投资理财产品，公司有活动都是张涛安排部署，2018年之后佳木斯分公司的业务归属大庆，张涛对大庆营业部褚桂珍负责。 （三）被害人陈述 集资参与人张某1、张某2、刘某2等63人在信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司投资购买“资产家”、“金某”等理财产品，通过银行汇款、网银转账、交付现金等方式将钱款存入信和财富投资管理（北京）有限公司提供的APP理财平台，共计人民币10558595元，返还本息人民币196499元，尚有人民币10362096元未返还。 （四）被告人供述和辩解 被告人张涛供述证实，2015年1月6日我应聘到北京信和财富投资管理有限公司佳木斯分公司担任业务员。信和财富北京总公司法人王某1，实际责任人夏某。哈尔滨支公司经理李某、陈某。大庆分营业部经理褚桂珍。2017年6月份我开始担任该公司团队经理，负责佳木斯分公司日常管理工作，并负责管理业务员丁某1、高某1、刘某1、仁爱杰、吴某、王某2。公司对我有过电子邮件任命，其他都是口头任命。我任佳木斯团队经理时受大庆营业部经理褚桂珍的领导，分公司的日常费用都是实报实销的，后期就是我为公司垫付了。佳木斯分公司有工商执照、营业执照，但我不知道是否在人民银行、银监会、证监会备案，我了解一些私募基金的具体运营形式，公司培训过。 2015年分公司通过发放宣传单进行宣传吸引客户进店投资，给客户上课进行宣传，带客户旅游宣传等。总公司还在电视台、高某2做过广告，讲解项目、收益、前景、项目考察。业务员向客户介绍公司销售产品的信息，客户有投资意向业务员会告诉客户注册线上APP，在APP上绑定银行卡，选择投资的产品，投资成功后业务员协助客户打印服务协议和借款合同，合同是总公司在网上自动生成，盖总公司的章。公司的投资产品只有P2P业务，在“金信网”、“资产家”、“信合大金融”APP上进行个人借款。平台会将客户的钱款和返利直接转到客户的账户内，客户自己提现。分公司不经手钱款，也没有系统。总公司针对每次发放理财产品、业务员的业务知识、运营模式的内容从哈尔滨、大庆派讲师给分公司授课。 2018年8月份总公司不进行返款，大庆分公司派出讲师给客户说明国家监管客户投资必须有真实的债权人，现在投资与借款匹配时间长，导致回款延期。我的底薪是3000元，完成任务按千分之1.6提成，未完成任务按万分之0.8提成。 （五）鉴定意见 佳木斯佳龙会计师事务所审计报告证实，63名自然人在2015年11月1日至2020年6月28日期间投资金某、资产家等APP理财平台，投资总金额10558595元，返款金额196499元，损失金额10362096元。 本院认为，被告人张涛作为信和财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，以投资理财为名，以高额利息为诱饵，使用广告、发放宣传单等公开宣传的方式，变相向社会不特定对象吸收存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张涛的辩护人提出的辩护意见与本案已查明的事实不符，没有法律依据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第九项、第三条第二款第一项、第三项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人张涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2023年4月27日止。） 上列所判罚金于判决生效后一个月内一次性缴纳本院。 二、被告人张涛违法所得人民币336350.07元按比例退赔集资参与人（名单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张伟宁 人民陪审员  韩 晶 人民陪审员  俞 瑶 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  段兆容 非法吸收公众存款名单                            序号                       姓 名                       投资金额（元）                       已回金额（元）                       损失金额（元）                               1                       张莞竹                       1 200 000                                             1 200 000                               2                       张杰                       20 000                                             20 000                               3                       刘玲梓                       50 000                                             50 000                               4                       段立志                       101 500                                             101 500                               5                       于怀文                       258 600                                             258 600                               6                       黄国英                       9 000                                             9 000                               7                       林双慧                       385 000                                             385 000                               8                       张春芝                       100 000                                             100 000                               9                       戚永冬                       150 000                                             150 000                               10                       范秋丽                       125 000                       11 696                       113 304                               11                       卢桂芳                       140 000                       2 000                       138 000                               12                       王秀玲                       175 000                                             175 000                               13                       赵丽华                       420 000                                             420 000                               14                       付海晶                       40 000                                             40 000                               15                       殷锡玲                       800 000                                             800 000                               16                       对春丹                       130 000                       9 500                       120 500                               17                       侯有平                       50 000                                             50 000                               18                       苏京会                       140 000                       10 000                       130 000                               19                       刘文利                       200 000                       18 000                       182 000                               20                       井绪艳                       80 000                                             80 000                               21                       陶雪艳                       100 000                       798                       99 202                               22                       谢国财                       26 500                                             26 500                               23                       李安                       100 000                       8 448                       91 152                               24                       孙志国                       50 000                                             50 000                               25                       李雨珊                       200 000                                             200 000                               26                       李银英                       500 000                                             500 000                               27                       廉金山                       40 000                       3 000                       37 000                               28                       关淑云                       60 000                                             60 000                               29                       戚笑君                       20 000                                             20 000                               30                       王利                       100 000                                             100 000                               31                       郎春山                       610 000                                             610 000                               32                       杨文举                       100 000                                             100 000                               33                       迟淑山                       140 000                                             140 000                               34                       李凤英                       30 000                                             30 000                               35                       李延渤                       215 000                       15 000                       200 000                               36                       金宏伟                       80 000                       1 500                       78 500                               37                       李艳                       230 000                                             230 000                               38                       陈志航                       150 000                                             150 000                               39                       王晶                       110 000                                             110 000                               40                       刘学龙                       480 000                                             480 000                               41                       徐升海                       100 000                                             100 000                               42                       曹永贵                       350 000                                             350 000                               43                       曲家芬                       30 000                                             30 000                               44                       刘玉婷                       145 500                       2 500                       143 000                               45                       沈靓靓                       40 000                                             40 000                               46                       马永琴                       100 000                                             100 000                               47                       赵云超                       100 000                                             100 000                               48                       刘宝玉                       50 000                                             50 000                               49                       李玉雪                       60 000                                             60 000                               50                       王安菊                       150 000                       10 000                       140 000                               51                       宁金萍                       40 000                                             40 000                               52                       胡崇芹                       70 000                       5 800                       64 200                               53                       叶佳慧                       70 000                       14 477                       55 523                               54                       孙磊                       63 000                       13 000                       50 000                               55                       崔雪英                       100 000                       10 000                       90 000                               56                       冯丽荣                       93 200                       3 200                       90 000                               57                       王桂香                       10 000                                             10 000                               58                       张志东                       100 000                                             100 000                               59                       赵庆芝                       516 300                       46 980                       469 320                               60                       曲沛仁                       109 995                                             109 995                               61                       曲伟                       80 000                       9 600                       70 400                               62                       李振国                       250 000                                             250 000                               63                       宋殿有                       15 000                       1 000                       14 000                                                     合计                       10 558 595                       196 499                       10 362 096                附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。