湖北省浠水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1125刑初142号公诉机关湖北省浠水县人民检察院。被告人赵进，男，1982年2月11日出生，汉族，中专文化，原黄冈伽佰俐商务信息咨询服务有限公司（以下简称“黄冈伽佰俐公司”或“公司”）法人代表，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。辩护人陈丽玲，湖北德铭律师事务所律师，执业证号14211201311354753，联系。被告人游轶峰，男，1977年12月11日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司股东，户籍所在地湖北省武汉市武昌区，现住武汉市洪山区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。辩护人梅秋涛，湖北众之声律师事务所律师，执业证号14211200910419862，联系。辩护人陈威，湖北多能律师事务所律师，执业证号14201200810911989，联系。被告人朱光瑛，男，1985年4月17日出生，汉族，高中文化，原黄冈伽佰俐公司股东，户籍所在地福建省三明市大田县均，现住湖北省黄冈市黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。辩护人张远平，湖北众之声律师事务所律师，执业证号14211200310552145，联系。被告人秦立，男，1987年1月17日出生，汉族，初中文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省团风县，现住团风县。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。辩护人朱志刚，湖北鄂东律师事务所律师，执业证号14211201010823978，联系。被告人余杰，男，1985年11月6日出生，汉族，中专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因犯盗窃罪，于2007年被黄州区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金4000元。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于浠水县看守所。指定辩护人郭平，浠水县法律援助中心律师，执业证号14211200580721378，联系。被告人周凯，男，1989年2月10日出生，汉族，中专文化，原黄冈伽佰俐公司评估师，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，2020年8月27日被取保候审。现在居住地。辩护人黄霖，湖北华浩诚信律师事务所律师，执业证号14211201110353607，联系。被告人张迪，女，1988年8月28日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司财务人员，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被取保候审，同年9月27日被逮捕，2020年7月25日被取保候审。现在居住地。辩护人夏林，湖北文海律师事务所律师，执业证号14211199911744414，联系。被告人胡佳淼，男，1995年6月1日出生，汉族，中专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年10月7日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕，2020年8月6日被取保候审。现在居住地。辩护人王新高，湖北德铭律师事务所律师，执业证号14211199410656631，联系。辩护人张冬意，湖北德铭律师事务所律师，执业证号14211202010185322，联系。被告人周明，男，1984年6月15日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年8月9日被取保候审。现在居住地。辩护人余欢，湖北华浩诚信律师事务所律师，执业证号14211201410471864，联系。被告人赵刚，男，1977年4月28日出生，汉族，初中文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省阳新县，现住阳新县。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年8月9日被取保候审。现在居住地。辩护人司启福，湖北文光律师事务所律师，执业证号14202200710209945，联系。被告人项闻，男，1991年1月4日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，2020年8月27日被取保候审。现在居住地。辩护人汪耀斌，湖北坤正律师事务所律师，执业证号14211200310497790，联系。被告人邱博学，曾用名邱毛，男，1992年12月12日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年8月9日被取保候审。现在居住地。辩护人干健君，湖北迈通律师事务所律师，执业证号14211199510329375，联系。被告人刘斌，男，1984年10月22日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司员工，户籍所在地湖北省武汉市江汉区，现住武汉市江汉区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年7月10日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕，2020年7月9日被取保候审。现在居住地。辩护人龙银林，湖北文海律师事务所律师，执业证号14211201610581649，联系。被告人刘颖，女，1986年9月7日出生，汉族，高中文化，原黄冈伽佰俐公司客服人员，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同年9月27日被取保候审。现在居住地。辩护人胡瑶，湖北众之声律师事务所律师，执业证号14211201011423098。被告人杨文琪，女，1990年5月23日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司客服人员，户籍所在地湖北省天门市，现住湖北省黄冈市黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，同年10月25日被取保候审。现在居住地。辩护人王智，湖北恩祺律师事务所律师，执业证号14211201210144784。被告人龙沙，女，1993年12月10日出生，汉族，大专文化，原黄冈伽佰俐公司客服人员，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区，现住黄州区。因涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年8月28日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，同年10月25日被取保候审。现在居住地。指定辩护人吴萍，湖北众之声律师事务所律师，执业证号14211202011208365，联系。浠水县人民检察院以鄂浠检一部刑诉（2020）37号起诉书指控被告人赵进、游轶峰、朱光瑛、秦立、余杰、周凯、张迪、胡佳淼、周明、赵刚、项闻、邱博学、刘斌、刘颖、杨文琪、龙沙犯敲诈勒索罪、诈骗罪于2020年7月1日向本院提起公诉。本院经黄冈市中级人民法院指定管辖受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。浠水县人民检察院指派检察员黄葵、检察官助理刘文杰出庭支持公诉，以上十六名被告人及其辩护人陈丽玲、梅秋涛、张远平、朱志刚、郭平、黄霖、夏林、张冬意、余欢、司启福、汪耀斌、干健君、龙银林、胡瑶、王智、吴萍到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年9月，被告人赵进、朱光瑛、游轶峰合伙成立黄冈伽佰俐商务信息咨询服务有限公司，被告人赵进为法定代表人，负责公司的所有事务，公司下设业务部、风控部、后勤部、财务部。由被告人游轶峰任法人代表的武汉伽佰俐公司授权黄冈伽佰俐公司代理车辆贷款抵押业务，代理期一年。被告人游轶峰提供资金来源、合同模板，不参与经营。被告人朱光瑛担任风控部负责人。被告人胡佳淼、余杰先后担任业务部负责人，负责发展贷款客户和管理业务部门工作,代表业务部门对贷款情况予以确认；被告人周明、邱博学等人担任业务员负责发展贷款客户；被告人周凯担任评估师，负责对抵押车辆进行价格评估；被告人龙沙、刘颖、杨文琪担任客服人员，负责审查客户资质、收集客户资料、签订合同；被告人秦立、赵刚、刘斌、项闻为后勤部人员，负责配合业务部安装GPS、收集客户资料、下户家访、办理车辆抵押、配合财务部催收、实施拖车等；被告人张迪从事财务工作，代表财务部门对贷款情况予以确认，负责催收贷款、结算本息。黄冈伽佰俐公司在完成人员招募后，按照人员分工，以办理低息车辆抵押贷款为名，通过熟人介绍、发微信朋友圈、个人名片等方式引诱被害人到公司，并由公司客服引导被害人签订车辆抵押借款合同以及含有空白条款的文件（如同意处置车辆承诺书、承诺书、借条、还（付）款/续贷确认书、温馨提示等），利用被害人急于放款的心理和行规的名义，在放款时直接扣除综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用，致使被害人到手本金低于约定本金，借款本金被虚增，导致被害人以高于约定的利率支付虚增的本金利息。若被害人逾期还款，则利用抵押车辆备用钥匙及车辆GPS定位，将被害人车辆强行开走藏匿，后以变卖车辆相威胁向被害人索要高额的逾期费、拖车费、解码费等不合理费用，若被害人不支付，则将车辆实际占有或过户或变卖。2017年9月至2018年9月期间，为非法占有他人财物，黄冈伽佰俐公司共实施犯罪行为17起，其中涉嫌敲诈勒索犯罪12起，涉案金额330541元，涉嫌诈骗犯罪5起，涉案金额83256元。其中被告人赵进、朱光瑛、游轶峰、张迪、周凯涉嫌敲诈勒索犯罪12起，涉案金额330541元，涉嫌诈骗犯罪5起，涉案金额83256元；被告人秦立涉嫌敲诈勒索犯罪10起，涉案金额316009元，涉嫌诈骗犯罪1起，涉案金额21600元；被告人赵刚涉嫌敲诈勒索犯罪5起，涉案金额77923元，涉嫌诈骗犯罪1起，涉案金额18380元；被告人余杰涉嫌敲诈勒索7起，涉案金额145884元，涉嫌诈骗犯罪4起，涉案金额61656元；被告人胡佳淼涉嫌敲诈勒索犯罪4起，涉案金额114568元，涉嫌诈骗犯罪1起，涉案金额21600元；被告人周明涉嫌敲诈勒索犯罪3起，涉案金额89395元，涉嫌诈骗犯罪2起，涉案金额39980元；被告人项闻涉嫌敲诈勒索犯罪3起，涉案金额67735元；被告人邱博学涉嫌敲诈勒索犯罪3起，涉案金额57420元；被告人刘斌涉嫌敲诈勒索犯罪2起，涉案金额47556元；被告人刘颖涉嫌敲诈勒索犯罪2起，涉案金额65688元；涉嫌诈骗犯罪1起，涉案金额21600元。被告人杨文琪涉嫌敲诈勒索犯罪2起，涉案金额34503元，涉嫌诈骗犯罪1起，涉案金额17784元；被告人龙沙涉嫌敲诈勒索犯罪2起，涉案金额32523元。案发后，被告人龙沙、杨文琪、张迪均退赃2万元。黄冈伽佰俐公司为实施“套路贷”犯罪，通过建立公司微信群、部门微信群对公司人员进行管理，开展业务交流，安排部署工作。每天上午定期由门店经理召开公司例会，督促业务员加大实施低息引诱被害人贷款力度，发展贷款客户。每周五下午定期由门店经理召开公司大会，对公司各个部门本周工作进行总结，最后由被告人赵进予以点评，对发展客户多业绩好的员工提出表扬，对发展客户少业绩不好的员工提出批评，并对下周工作进行部署安排。黄冈伽佰俐公司在实施“套路贷”犯罪过程中，虽然少数成员有所变动，但总体相对固定，公司组织架构完整，人员业务范围清晰，上下层级明显。被告人赵进自始至终处于领导地位，对其他成员有支配能力，其他成员需听其安排，所涉及的“套路贷”犯罪均与其有直接关联，在公司处于首席地位。被告人游轶峰虽不参与公司经营，但为公司开展业务提供了支持和帮助。被告人朱光瑛负责风控部，直接参与了多起犯罪。二人是公司的核心成员。被告人秦立、余杰、胡佳淼、邱博学、周明、赵刚、项闻、周凯、张迪等人，或发展客户，或下户家访，或实施拖车，或评估车辆，或催收贷款，在“套路贷”犯罪过程中起到辅助和帮助作用。综上，被告人赵进、游轶峰、朱光瑛、秦立、余杰、胡佳淼、邱博学、周明、赵刚、项闻、周凯、张迪等12人以黄冈伽佰俐公司为依托，多次实施“套路贷”犯罪，被告人赵进在所有涉及违法犯罪行为中起组织、策划、指挥等重要作用，是首要分子，被告人朱光瑛、游轶峰是重要成员，被告人秦立、余杰、胡佳淼、邱博学、周明、赵刚、项闻、周凯、张迪为一般成员。该犯罪集团成员及其他被告人所犯具体罪行，分述如下：一、敲诈勒索罪1、2018年1月10日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人查某1、查某2用一辆奥迪轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款11万元，而实际签订合同金额12.1万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人杨文琪引导办理车辆抵押贷款合同，被告人邱博学、周明负责办理，被告人周凯对车辆进行评估，被告人秦立、赵刚到黄冈市车管所办理车辆抵押手续。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计8728元及车辆违章押金50000元后，被害人查某1、查某2实际收到借款本金51272元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的11万元本金利息。被害人查某1、查某2按照合同约定本金11万元支付了4个月本息19136元。2018年6月14日，被害人查某1、查某2未支付本月本息，6月19日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知查某1、查某2的情况下，由被告人秦立、赵刚强行将车辆开走藏匿。后黄冈伽佰俐公司向被害人查某1、查某2索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计154822元，并威胁不支付就将车辆变卖，查某1、查某2父子多次到黄冈伽佰俐公司协商赎回车辆均未果。2018年10月17日，查某1、查某2被迫支付4.2万元才得以取回车辆。黄冈伽佰俐公司实际敲诈查某1、查某29864元。2、2018年1月3日，黄冈伽佰俐公司以年息9.6%的低息引诱被害人邹某1用一辆宝马轿车（鄂Ｊ×××××）在黄冈伽佰俐公司抵押约定贷款15.5万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人刘斌、邱博学负责办理，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计10064元后，邹某1实际收到借款本金144936元，并以高于约定的年息即月息1.88%支付合同约定的15.5万元本金利息。邹某1按照合同约定本金15.5万元支付了2个月利息6608.5元。2018年4月5日，邹某2未支付本月利息，4月9日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，通过GPS定位发现其车辆在武汉，遂派车赶至武汉，后跟车至黄州，在没有通知邹某2的情况下，由被告人朱光瑛、秦立、赵刚强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计20.53万元，并威胁不支付就将车辆变卖，并在微信朋友圈发布变卖邹某1车辆的信息。2018年4月16日，邹某1通过其父亲请人多次从中说和，最后仍被迫支付17.8万元才得以取回车辆。黄冈伽佰俐公司实际敲诈邹某139672元。3、2017年9月15日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱陈某用一辆日产奇骏轿车（鄂Ａ×××××)抵押约定贷款10万元，而实际签订合同金额11万元。时任门店经理系被告人胡佳淼，被告人刘颖引导办理车辆抵押贷款合同，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计9130元后，陈某实际收到借款本金90870元，并以高于约定的年息即月息1.28%支付合同约定的10万元本金利息。陈某按照合同约定本金10万元支付了9个月本息37422元。2018年7月19日，陈某未支付本月本息。2018年7月21日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知陈某的情况下，由被告人秦立强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计106158元，并威胁不支付就将车辆变卖。陈某多次请求减少上述费用，均遭拒绝，最后被迫支付了106158元才得以取回车辆。黄冈伽佰俐公司实际敲诈陈某52710元。4、2017年11月7日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人张某1用一辆本田雅阁轿车（鄂Ｊ×××××）进行抵押约定贷款5万元，而实际签订合同金额5.5万元。被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计4840元后，张某1实际收到借款本金45160元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的5万元本金利息，张某1按照合同约定本金5万元支付了8个月本息23392元。2018年4月6日，张某1未支付本月本息，4月9日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知张某1的情况下，由被告人赵刚强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等不合费用共计62064元，并威胁不支付就将车辆变卖。张某1多次请求减少上述费用，均遭拒绝，最后被迫将车辆过户到黄冈伽佰俐公司。经鉴定，涉案车辆价值31300元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈张某19532元。5、2017年12月1日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人龚某以一辆广汽传祺轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款5.28万元，而实际签订合同金额5.8万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人周明负责办理，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计5022元后，龚某实际收到借款本金47778元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的5.28万元本金利息，龚某按照合同约定本金5.28万元支付了1个月本息2349元。2018年2月3日，龚某未支付本月本息，2月5日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知龚某的情况下，由被告人赵进、秦立、赵刚、项闻强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计79557元，并威胁不支付就将车辆变卖，龚某多次请求减少上述费用，均遭拒绝，最后被迫放弃索回车辆，该车辆后被黄冈伽佰俐公司私自变卖。经鉴定，涉案车辆价值56400元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈龚某10971元。6、2017年9月12日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人向某用一辆起亚轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款8.5万元。时任门店经理系被告人胡佳淼，被告人刘颖引导办理车辆抵押贷款合同，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计4258元后，向某实际收到借款本金80742元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的8.5万元本金利息，向某支付了1个月本息3720元。2017年10月26日，向某因违约，在没有通知向某的情况下，由被告人朱光瑛、秦立强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要2万元违约金，并威胁不支付就将车辆变卖，向某无力支付，被迫放弃索回车辆，该车辆后被黄冈伽佰俐公司私自变卖。经鉴定，涉案车辆价值90000元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈向某12978元。7、2017年11月7日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人李某1、李某2以一辆丰田凯美瑞轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款11万元，而实际签订合同金额12.1万元。被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计10928元后，李某1、李某2实际收到借款本金99072元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的11万元本金利息，李某1、李某2按照合同约定本金11万元支付了6个月本息28704元。2018年5月11日，李某1未支付本月本息，5月16日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知李某1、李某2的情况下，由被告人秦立强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计156064元，并威胁不支付就将车辆变卖，李某1、李某2多次请求减少上述费用，均遭拒绝，最后被迫放弃索回车辆，该车辆后被黄冈伽佰俐公司私自给予他人使用。经鉴定，涉案车辆价值135925元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈李某165557元。8、2017年9月26日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人苏某以一辆广汽菲亚特轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款5万元。时任团队经理系被告人余杰，被告人龙沙引导办理车辆抵押贷款合同，被告人邱博学负责办理，被告人周凯对车辆进行评估，被告人秦立、赵刚、项闻、刘斌下户家访。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计6000元后，苏某实际收到借款本金44000元，并以高于约定的年息即月息1.28%支付合同约定的5万元本金利息。苏某按照合同约定本金5万元支付了8个月本息15000元。2018年6月27日，苏某未支付本月本息，6月29日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知苏某的情况下，由被告人赵进、秦立、赵刚强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要包含剩余本金以及逾期费、拖车费、解码费等合同约定之外的不合理费用共计7万元，并威胁不支付就将车辆变卖，苏某多次请求减少上述费用，均遭拒绝，最后被迫放弃索回车辆，该车辆后一直被扣留在黄冈伽佰俐公司。经鉴定，涉案车辆价值36884元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈苏某7884元。9、2017年9月18日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人汪某、徐某1夫妻用一辆白色奥迪轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款14万元。时任门店经理系被告人胡佳淼，被告人余杰负责办理，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计7632元后，汪某、徐某1实际收到借款本金132368元。2017年年底，黄冈伽佰俐公司以GPS松动需要检查为由，强行将汪某的车辆扣押，后黄冈伽佰俐公司向其索要2万元，并威胁不支付就将车辆变卖。汪某、徐某1请人从中说和，最后仍被迫支付5000元所谓的“违约金”后才取回车辆。黄冈伽佰俐公司实际敲诈汪某、徐某1夫妻5000元。10、2017年11月1日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人宋某用一辆宝马轿车（车牌鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款两笔，其中一笔18万元，签订合同金额19.8万元，另一笔2万元，签订合同金额2万元。时任门店经理系被告人胡佳淼，风控经理系被告人秦立，被告人项闻下户家访，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计2950元后，宋某实际收到借款本金197050元，并以高于约定的年息即月息1.28%支付合同约定的20万元本金利息。2018年7月16日，宋某因逾期还款，张迪等人通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知宋某的情况下，车辆被强行开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司要求其结清其中2万元借款，并威胁不支付就将车辆变卖，宋某被迫支付2万元后取回车辆并继续归还18万元的贷款。截止立案之日，宋某支付了9个月的2万元借款本金利息2304元以及GPS使用费900元，19个月18万元的借款利息43776元以及GPS使用费1900元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈宋某48880元。11、2018年1月3日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人任某用一辆白色起亚牌轿车（车牌鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款72000元，签订合同金额79200元。时任门店经理系被告人余杰，被告人龙沙、杨文琪引导办理车辆抵押贷款合同，被告人周凯对车辆进行评估，被告人秦立下户家访。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计6306元后，任某实际收到借款本金65694元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的72000元本金利息。2018年10月份左右，任某因逾期还款，黄冈伽佰俐公司催收无果后，在没有通知任某的情况下，由被告人秦立强行将车辆开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司向其索要违约金4834元，并威胁不支付就将车辆变卖，任某被迫支付4834元后才取回车辆并继续还款。截止立案之日，任某支付了17个月利息18105元及GPS使用费1700元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈任某24639元。12、2017年9月26日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人徐某2用一辆宝马车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款26万元，而实际签订合同金额286000元。时任门店经理系被告人余杰，被告人周明负责办理，被告人秦立下户家访，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除保证金26000元后，徐某2实际收到借款本金26万元，并以高于约定的年息即月息1.28%支付合同约定的26万元本金利息。2018年7月26日，徐某2未支付本月本息，8月7日，黄冈伽佰俐公司通过微信、短信等方式多次催收无果后，在没有通知徐某2的情况下，车辆被强行开走藏匿，后黄冈伽佰俐公司以变卖车辆相威胁向其索要共计2.3万元，徐某2被迫签下2.3万元欠条后才得以取回车辆。截止立案之日，徐某2按照合同约定本金26万元支付了20个月利息66560元及GPS使用费2000元。黄冈伽佰俐公司实际敲诈徐某268560元。以上事实，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、会计鉴定意见书、车辆价格认定结论书、辨认笔录、同步录音录像、电子数据光盘、被告人的供述与辩解等证据予以证实。二、诈骗罪1、2017年12月4日，黄冈伽佰俐公司以年息14%的低息引诱被害人邱某用一辆白色丰田越野车（车牌鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款6万元，而实际签订合同金额6.6万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人杨文琪引导办理车辆抵押贷款合同，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计4288元后，邱某实际收到借款本金55712元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的6万元本金利息。截止立案之日，邱某按照合同约定本金6万元支付了18个月利息15984元及GPS使用费1800元。黄冈伽佰俐公司实际骗取邱某17784元。2、2017年10月18日，黄冈伽佰俐公司以低息引诱被害人李某3用一辆白色雪佛兰迈锐宝轿车（车牌号鄂JE33332）进行抵押约定贷款6.4万元，而实际签订合同金额7.04万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人周明负责办理，被告人周凯对车辆进行评估，被告人赵刚下户家访。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计3920元后，李某3实际收到借款本金60080元，并以月息1.28%支付合同约定的6.4万元本金利息。截止立案之日，李某3按照合同约定本金6.4万元支付了20个月利息16380元及GPS使用费2000元。黄冈伽佰俐公司实际骗取李某318380元。3、2018年3月23日，黄冈伽佰俐公司以低息引诱被害人张某2用一辆白色北京现代牌轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款6.2万元，而实际签订合同金额6.82万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计4378元后，张某2实际收到借款本金57622元，并以高于约定的年息即月息1.48%支付合同约定的6.2万元本金利息。截止立案之日，张某2按照合同约定本金6.2万元支付了13个月利息11928元及GPS使用费1300元。黄冈伽佰俐公司实际骗取张某213228元。4、2017年9月28日，黄冈伽佰俐公司低息引诱被害人王某1、王某2用一辆白色别克昂科威越野车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款10万元，而实际签订合同金额10.9万元。时任门店经理系被告人胡佳淼，被告人刘颖引导办理车辆抵押贷款合同，被告人周明负责办理，被告人周凯对车辆进行评估，被告人秦立下户家访。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计11000元后，王某1、王某2实际收到借款本金89000元，并以月息0.98%支付合同约定的10万元本金利息。截止立案之日，王某1、王某2按照合同约定本金10万元支付了20个月利息19600元及GPS使用费2000元，黄冈伽佰俐公司实际骗取王某1、王某221600元。5、2018年1月8日，黄冈伽佰俐公司以年息9.6%的低息引诱被害人李某4用一辆起亚轿车（鄂Ｊ×××××）抵押约定贷款3.36万元。时任门店经理系被告人余杰，被告人周凯对车辆进行评估。在被直接扣除首月利息以及综合费、手续费、GPS流量费等合同约定之外的不合理费用共计4412元后，李某4实际收到借款本金28788元，并以高于约定的年息即月息1.88%支付合同约定的3.3万元本金利息。李某4支付了2个月利息1264元。2018年4月借款到期，李某4再次以月息1.88%贷款33000元，归还之前的借款。截止立案之日，李某4按照合同约定本金3.3万元支付了15个月利息9300元以及17个月的GPS使用费1700元，黄冈伽佰俐公司实际骗取李某412264元。以上事实，公诉机关提交了书证、被害人陈述、会计鉴定意见书、辨认笔录、同步录音录像、电子数据光盘、被告人的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵进、朱光瑛、游轶峰、张迪、周凯、余杰勒索他人财物，数额巨大；骗取公私财物，数额巨大，应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人秦立、赵刚、胡佳淼、周明、刘颖勒索他人财物，数额巨大；骗取公私财物，数额较大，其行为应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人项闻勒索他人财物，数额巨大，其行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人杨文琪勒索他人财物，数额较大；骗取公私财物，数额较大，其行为应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人邱博学、刘斌、龙沙敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人赵进具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案主犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑4年10个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑3年并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑6年6个月并处罚金；被告人游轶峰具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑3年6个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑4年并处罚金；被告人朱光瑛具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑3年6个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑4年并处罚金；被告人秦立具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑2年并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑6个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金；被告人余杰有前科，具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年6个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑1年并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金；被告人周凯具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年9个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑11个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金，可适用缓刑；被告人张迪具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年9个月并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑11个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑2年并处罚金，可适用缓刑；被告人胡佳淼具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年并处罚金，以诈骗罪判处拘役4个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑1年并处罚金，可适用缓刑；被告人周明具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑7个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑1年1个月并处罚金；被告人赵刚具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年并处罚金，以诈骗罪判处有期徒刑6个月并处罚金，数罪并罚以敲诈勒索罪、诈骗罪判处有期徒刑1年1个月并处罚金；被告人项闻具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年并处罚金；被告人邱博学具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年1个月并处罚金；被告人刘斌具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪判处有期徒刑1年，并处罚金；被告人刘颖具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪、诈骗罪免除处罚；被告人杨文琪具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪单处罚金，以诈骗罪单处罚金；被告人龙沙具有坦白情节，愿认罪认罚，系本案从犯，建议对其以敲诈勒索罪单处罚金。被告人赵进、游轶峰、朱光瑛、秦立、余杰、周凯、张迪、胡佳淼、周明、赵刚、项闻、邱博学、刘斌、刘颖、杨文琪、龙沙对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在审理过程中亦无异议。各辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及从轻、减轻量刑情节没有异议，并以各被告人具有从犯、坦白、认罪认罚、退缴违法所得和预缴罚金等情节，建议对被告人从宽处罚。在此基础上，各辩护人认为指控犯罪数额计算有误，应予纠正；认为被告人主观恶性小，没有使用暴力等行为，没有给被害人造成实际伤害；没有故意制造违约，社会危害性较小；套路贷是新型案件，恳请判决本案时考虑本案发生背景等综合评议。经审理查明的事实、证据于公诉机关的指控一致。各辩护人提出指控犯罪数额计算错误已予纠正。另查明，本案审理过程中，被告人赵进主动退缴赃款汽车一辆及预缴罚金1万元，被告人游轶峰主动退缴赃款及预缴罚金15万元，被告人朱光瑛主动退缴赃款及预缴罚金5万元，被告人秦立、余杰、周凯、张迪、胡佳淼、周明、赵刚、项闻、邱博学、杨文琪、龙沙等均主动退缴赃款及预缴罚金2万元。经本院建议，公诉机关对各被告人的量刑建议均已予调整。上述事实有经庭审质证、确认的如下证据证实，足以认定。1.书证：户籍证明、到案经过、金融借款申请表、车辆抵押借款合同、融资服务协议、收费标准、温馨提示、同意处置车辆承诺书、客户告知书、资金支付申请表、车辆抵押借款业务表、风控面审表、实地调查表、车辆评估报告、机动车抵押登记备案申请表、客户还款明细表、手机交易流水、微信截图、银行流水、非税收入一般缴款书、刑事判决书等；2.证人潘烽、王某3、邹某3等证人的证言；3.被害人查某1、邹某2、陈某、张某1、龚某、向某、李某1、苏某、汪某、任某、宋某、徐某2、邱某、李某3、王某1、张某2、李某4的陈述；4.会计鉴定意见书、车辆价格认定结论书；5.辨认笔录；6.同步录音录像、电子数据光盘；7.被告人的供述与辩解。本院认为，被告人赵进、朱光瑛、游轶峰、张迪、周凯、余杰勒索他人财物，数额巨大；骗取公私财物，数额巨大；被告人秦立、赵刚、胡佳淼、周明、刘颖勒索他人财物，数额巨大；骗取公私财物，数额较大；被告人杨文琪勒索他人财物，数额较大；骗取公私财物，数额较大；其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人项闻勒索他人财物，数额巨大，被告人邱博学、刘斌、龙沙敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人赵进作为犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，是主犯，其他被告人均为从犯。被告人游轶峰、朱光瑛作为犯罪集团重要成员，在该集团所犯诈骗罪、敲诈勒索罪共同犯罪过程中，分工负责，相互配合，应当比照赵进所犯罪行，予以从轻或减轻处罚。被告人秦立、余杰、周凯、张迪、胡佳淼、周明、赵刚、项闻、邱博学、刘斌、刘颖、杨文琪、龙沙按照各自参与的犯罪，分别予以从轻或减轻处罚或者免除处罚。各被告人到案后，均如实供述犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。各被告人均认罪认罚并签字具结，主动退缴违法所得和预缴罚金，可以从宽处理。被告人余杰有前科，应从重处罚。公诉机关的量刑建议适当，各辩护人关于被告人从轻、减轻的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵进犯敲诈勒索罪判处有期徒刑四年十个月并处罚金三万元，犯诈骗罪判处有期徒刑三年并处罚金二万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金五万元。二、被告人游轶峰犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年六个月并处罚金三万元，犯诈骗罪判处有期徒刑二年并处罚金二万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金五万元。三、被告人朱光瑛犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年六个月并处罚金二万元，犯诈骗罪判处有期徒刑二年并处罚金一万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金三万元。四、被告人秦立犯敲诈勒索罪判处有期徒刑二年并处罚金五千元，犯诈骗罪判处有期徒刑六个月并处罚金二千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金七千元。五、被告人余杰犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年六个月并处罚金四千元，犯诈骗罪判处有期徒刑一年并处罚金四千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金八千元。六、被告人周凯犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年九个月并处罚金二千元，犯诈骗罪判处有期徒刑十一个月并处罚金二千元，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金四千元。七、被告人张迪犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年九个月并处罚金二千元，犯诈骗罪判处有期徒刑十一个月并处罚金二千元，决定执行有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金四千元。八、被告人胡佳淼犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年并处罚金二千元，犯诈骗罪判处拘役四个月并处罚金一千元，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金三千元。九、被告人周明犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年并处罚金二千元，犯诈骗罪判处有期徒刑七个月并处罚金一千元，决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金三千元。十、被告人赵刚犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年并处罚金二千元，犯诈骗罪判处有期徒刑六个月并处罚金一千元，决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金三千元。十一、被告人项闻犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金二千元。十二、被告人邱博学犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年一个月，并处罚金二千元。十三、被告人刘斌犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金二千元。十四、被告人刘颖犯敲诈勒索罪免除处罚，犯诈骗罪免除处罚，决定免除处罚。十五、被告人杨文琪犯敲诈勒索罪单处罚金一千元，犯诈骗罪单处罚金一千元，决定执行单处罚金二千元。十六、被告人龙沙犯敲诈勒索罪单处罚金一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即赵进自2019年7月10日起至2026年1月9日止；游轶峰刑期自2019年7月10日起至2023年7月9日止；朱光瑛刑期自2019年9月6日起至2023年9月5日止；秦立刑期自2019年7月10日起至2021年7月9日止；余杰刑期自2019年8月28日起至2021年8月27日止；周明刑期自2019年7月10日起至2020年8月9日止；赵刚刑期自2019年7月10日起至2020年8月9日止；项闻刑期自2019年8月28日起至2020年8月27日止；邱博学刑期自2019年7月10日起至2020年8月9日止；刘斌刑期自2019年7月10日起至2020年7月9日止；缓刑考验期自本判决确定之日起；以上罚金均限于本判决生效之日起十日内缴纳。）十七、被告人违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二十二份。审 判 长  黄 凌审 判 员  李 亮人民陪审员  易峥嵘二〇二〇年十二月十五日法官助理张旭红书记员汪惠清