山西省垣曲县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0827刑初124号 公诉机关山西省垣曲县人民检察院。 被告人张婷，女，1996年2月23日出生，公民身份号码142733，汉族，中专文化程度，无业,户籍所在地山西省运城市垣曲县，住垣曲县，因涉嫌诈骗罪，于2020年7月22日被垣曲县公安局抓获，次日被垣曲县公安局刑事拘留，同年8月5日被垣曲县人民检察院批准逮捕，次日被垣曲县公安局执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人张婷婷，山西中条律师事务所律师。 垣曲县人民检察院以垣检检一刑诉（2020）17号起诉书指控被告人张婷犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。垣曲县人民检察院指派检察员冯俊杰、检察官助理裴卫娟出庭支持公诉，被告人张婷及其指定辩护人到庭参加了诉讼，现己审理终结。 垣曲县人民检察院指控： （一）诈骗罪的事实 1、2019年5月份，张婷从其朋友毕某某处借款32000元，2020年6月9日毕某某向张婷讨要债款，张婷以取80万存条需要6万元手续费为由向毕某某要钱，毕某某为能讨回债款，通过微信、支付宝、银行卡转账给张婷60000元。 2020年6月11日、12日，张婷电话联系毕某某谎称自己在运城交通银行支取100万元支票手续费不够，并拍摄自己在运城交通银行的短视频，推送自己另一微信号（Niubi-111111,昵称：奋斗）冒充交通银行领导和毕某某微信聊天，以证明自己正在银行办理取款手续，取得毕某某的信任后，向毕某某索要钱款，毕某某为能讨回债款，通过微信扫码、支付宝转账给张婷28998.97元。 2020年6月15日至6月28日，张婷以取2000万支票需要手续费、请银行领导吃饭、唱歌、送礼等为由多次向毕某某索要钱款，毕某某为讨回债款，先后通过微信、支付宝转账给张婷209099元。 张婷将骗取的钱款用于自己及朋友在运城乐巢KTV找陪唱唱歌、吃饭及娱乐活动的高消费及个人挥霍。2020年7月22日，张婷退还给毕某某49970元。 2、2020年1月10日，张婷在垣曲县鑫同联汽车租赁公司租了一辆奥迪牌轿车（车牌号：晋MV）供自己使用，对其丈夫赵某某及婆婆高某某称这辆车系别人顶账给其母亲的。因毕某某向张婷催要债款，高某某和张婷商定将该车卖掉还债，2020年7月16日，高某某电话联系张某某称其有一辆奥迪轿车要出售，并约定到高某某家中看车及商谈相关事宜，张某某到后看完车况表示同意购买此车，并商定价格为136000元，因张婷不能拿出车辆登记证书办理过户手续，张某某先支付给张婷70000元，并称等张婷将车辆登记证书拿来办完过户手续后支付剩余钱款。后张婷联系张某某谎称其母亲在医院要动手术急需用钱，车辆登记证书她已拿到，回去就给张某某等，向张某某索要剩余购车款，张某某分三次给张婷转账共计46000元。几天后，张某某电话联系张婷催促其拿来车辆登记证书尽快办理过户手续，张婷找人并提供电话号码（15635）冒充车主和张某某联系，编造各种理由推拖。2020年7月25日，张某某给车主郭某某打电话，得知其在张婷处购买的奥迪轿车（车牌号：晋MV）系张婷在郭某某处租的。2020年7月28日，郭某某从张某某处将该车开回。 3、2020年4月1日，张婷以修车为由向张某某借款4000元，4月2日，张婷又到张某某家借钱，并称其将一张支票的钱取出后就能把钱还给张某某，为取得张某某信任，张婷将一张80万的存条（户名：董某某，开户行：中国农业银行垣曲县支行）放于张某某处让其保管，后张婷将存条要回。张某某通过支付宝花呗转账给张婷9600元。 2020年4月19日，张婷电话联系张某某称要提取支票需要手续费，把支票的钱取出后会全额归还欠张某某的钱款，向张某某借钱，张某某为能要回张婷所欠钱款，用其农业银行信用卡通过张婷提供的POS机刷卡给了张婷10000元。 2020年6月6日，张某某向张婷讨要债款，张婷让张某某和其一起到运城银行提取支票上的钱，张婷驾驶奥迪车和张某某一起去运城的路上，张婷拿出一张2000万的支票让张某某看，称取出钱后就把钱还给张某某，到运城交通银行后，张婷称取款需要手续费向张某某借钱，张某某为使张婷能早点将钱取出归还其债款，便通过微信转账给张婷24000元。 4、2019年5月18日，张婷用其丈夫赵某某的手机，以赵某某的身份和孙某某微信联系向孙某某借款15000元。后张婷以赵某某身份以答谢为由约孙某某一起吃饭，见面后，张婷谎称其丈夫赵某某在运城出了事故修车急需用钱，向孙某某借钱，孙某某将其一张招商银行信用卡借给张婷使用，后张婷私自将孙某某的银行卡提高信用额度继续多次使用。2019年10月份，张婷使用孙某某的招商信用卡逾期未还款，便联系孙某某称自己的银行卡异常消费被冻结，让孙某某在京东金条APP、支付宝借呗贷款用于偿还信用卡借款，孙某某为不使自己的信用卡因逾期而上征信黑名单，在京东金条APP贷款7700元，在支付宝借呗分两次贷款15400元，让张婷偿还孙某某的招商银行信用卡借款。后张婷归还孙某某京东金条贷款3837.26元，还有3862.74元未偿还，归还孙某某支付宝借呗贷款4735.59元，还有10664.41元未偿还。2020年1月2日，因张婷使用孙某某的招商信用卡到了还款日，孙某某联系不上张婷，孙某某为防止自己信用卡逾期，便自己拿出10980.43元偿还了其信用卡借款。后孙某某告诉了张婷，张婷称其把支票的钱取出后就会把欠孙某某的钱全部归还，但张婷一直没有偿还。 2020年2月份，张婷称一次性结清欠孙某某的钱，需要提取支票上的钱，但还差几万元手续费，让孙某某凑钱，孙某某为让张婷能偿还欠自己的钱，便通过支付宝花呗贷款4000元给了张婷。 综上，张婷骗取毕某某280127.97元，骗取张某某116000元，骗取张某某47600元，骗取孙某某44507.58元，共计骗取他人488235.55元。 （二）盗窃罪的事实 1、2019年9月6日，张婷谎称其手机没电了，借用常霞霞的手机打电话，拿到常霞霞手机后，张婷在常霞霞手机上登陆支付宝，在网商贷APP上分六次共贷款85000元转到张婷的账户上，后张婷将交易记录删除。经常霞霞催要，张婷共归还常霞霞70833.1元，还有14166.9元未还。 2、2019年7月3日，张婷以答谢孙某某为由，请孙某某吃饭，期间张婷称其手机没电了，需借用孙某某的手机登陆支付宝给朋友转账，孙某某将手机给张婷后，张婷用孙某某的手机操作并让孙某某刷脸登陆支付宝，张婷用孙某某的手机在招联好期待APP贷款15600元，转到自己的账户上并删除了交易记录。后张婷陆续还款5921.92元，还有9678.08元未还。2019年11月26日，张婷用同样方法用孙某某手机在招联好期待APP贷款500元，后张婷还款314.78元，还有185.22元未还。 2020年2月19日，张婷称需将支票的钱取出来才能归还孙某某的欠款，但提取支票的钱需要手续费，让孙某某凑钱，张婷带孙某某到一商店，张婷拿孙某某手机到商店里，在孙某某的招商信用卡里刷出25000元，在孙某某的中信信用卡里刷出14999.98元（张婷删除了此笔交易记录），张婷从商店出来后仅告诉了孙某某用招商银行信用卡刷出了25000元。后张婷陆续将招商银行信用卡借款25000元还完，中信银行信用卡借款14999.98元，张婷还款4317元，还有10682.98元未还。 2020年2月19日，张婷在孙某某不知情的情况下，用孙某某的手机在小米贷款APP上贷款3474元，后张婷还款2863.7元，还有610.3元未还。 2020年2月20日，张婷在孙某某不知情的情况下，用孙某某的手机在分期乐APP上贷款6300元，后张婷还款5634.2元，还有665.8元未还。 综上，被告人张婷共盗窃他人钱款125873.98元，已退赔受害人89884.7元。 2020年7月22日，张婷被垣曲县公安局民警抓获归案。 对上述指控，公诉机关提供了立案决定书、受理案件登记表、拘留证、逮捕证、到案经过、户籍证明、证人证言、转账记录、虚假存条、被害人供述、被告人供述与辩解等相关证据，认为被告人张婷的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，张婷自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可对其从宽处理；张婷对其盗窃所得钱款，大部分已退赔给被害人，可酌定对其盗窃罪从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张婷对公诉机关指控的犯罪事实及证据无异议，当庭表示认罪、悔罪。 辩护人辨称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认为被告人张婷认罪态度好，签署认罪认罚具结书，可从宽处理；到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处理；无前科劣迹，盗窃所得大部分已退还被害人，可酌情从轻处罚。综上请法庭对被告人张婷从轻处罚。 经审理查明： （一）被告人张婷诈骗毕某某、张某某、张某某、孙某某的事实 1、2019年5月份，张婷从其朋友毕某某处借款32000元，2020年6月9日毕某某向张婷讨要债款，张婷以取80万存条需要6万元手续费为由向毕某某要钱，毕某某为能讨回债款，通过微信、支付宝、银行卡转账给张婷60000元。 2020年6月11日、12日，张婷电话联系毕某某谎称自己在运城交通银行支取100万元支票手续费不够，并拍摄自己在运城交通银行的短视频，推送自己另一微信号（Niubi-111111,昵称：奋斗）冒充交通银行领导和毕某某微信聊天，以证明自己正在银行办理取款手续，取得毕某某的信任后，向毕某某索要钱款，毕某某为能讨回债款，通过微信扫码、支付宝转账给张婷28998.97元。 2020年6月15日至6月28日，张婷以取2000万支票需要手续费、请银行领导吃饭、唱歌、送礼等为由多次向毕某某索要钱款，毕某某为讨回债款，先后通过微信、支付宝转账给张婷209099元。 张婷将骗取的钱款用于自己及朋友在运城乐巢KTV找陪唱唱歌、吃饭及娱乐活动的高消费及个人挥霍。2020年7月22日，张婷退还给毕某某49970元。 2、2020年1月10日，张婷在垣曲县鑫同联汽车租赁公司租了一辆奥迪牌轿车（车牌号：晋MV）供自己使用，对其丈夫赵某某及婆婆高某某称这辆车系别人顶账给其母亲的。因毕某某向张婷催要债款，高某某和张婷商定将该车卖掉还债，2020年7月16日，高某某电话联系张某某称其有一辆奥迪轿车要出售，并约定到高某某家中看车及商谈相关事宜，张某某到后看完车况表示同意购买此车，并商定价格为136000元，因张婷不能拿出车辆登记证书办理过户手续，张某某先支付给张婷70000元，并称等张婷将车辆登记证书拿来办完过户手续后支付剩余钱款。后张婷联系张某某谎称其母亲在医院要动手术急需用钱，车辆登记证书她已拿到，回去就给张某某等，向张某某索要剩余购车款，张某某分三次给张婷转账共计46000元。几天后，张某某电话联系张婷催促其拿来车辆登记证书尽快办理过户手续，张婷找人并提供电话号码（1563）冒充车主和张某某联系，编造各种理由推拖。2020年7月25日，张某某给车主郭某某打电话，得知其在张婷处购买的奥迪轿车（车牌号：晋MV）系张婷在郭某某处租的。2020年7月28日，郭某某从张某某处将该车开回。 3、2020年4月1日，张婷以修车为由向张某某借款4000元，4月2日，张婷又到张某某家借钱，并称其将一张支票的钱取出后就能把钱还给张某某，为取得张某某信任，张婷将一张80万的存条（户名：董某某，开户行：中国农业银行垣曲县支行）放于张某某处让其保管，后张婷将存条要回。张某某通过支付宝花呗转账给张婷9600元。 2020年4月19日，张婷电话联系张某某称要提取支票需要手续费，把支票的钱取出后会全额归还欠张某某的钱款，向张某某借钱，张某某为能要回张婷所欠钱款，用其农业银行信用卡通过张婷提供的POS机刷卡给了张婷10000元。 2020年6月6日，张某某向张婷讨要债款，张婷让张某某和其一起到运城银行提取支票上的钱，张婷驾驶奥迪车和张某某一起去运城的路上，张婷拿出一张2000万的支票让张某某看，称取出钱后就把钱还给张某某，到运城交通银行后，张婷称取款需要手续费向张某某借钱，张某某为使张婷能早点将钱取出归还其债款，便通过微信转账给张婷24000元。 4、2019年5月18日，张婷用其丈夫赵某某的手机，以赵某某的身份和孙某某微信联系向孙某某借款15000元。后张婷以赵某某身份以答谢为由约孙某某一起吃饭，见面后，张婷谎称其丈夫赵某某在运城出了事故修车急需用钱，向孙某某借钱，孙某某将其一张招商银行信用卡借给张婷使用，后张婷私自将孙某某的银行卡提高信用额度继续多次使用。2019年10月份，张婷使用孙某某的招商信用卡逾期未还款，便联系孙某某称自己的银行卡异常消费被冻结，让孙某某在京东金条APP、支付宝借呗贷款用于偿还信用卡借款，孙某某为不使自己的信用卡因逾期而上征信黑名单，在京东金条APP贷款7700元，在支付宝借呗分两次贷款15400元，让张婷偿还孙某某的招商银行信用卡借款。后张婷归还孙某某京东金条贷款3837.26元，还有3862.74元未偿还，归还孙某某支付宝借呗贷款4735.59元，还有10664.41元未偿还。2020年1月2日，因张婷使用孙某某的招商信用卡到了还款日，孙某某联系不上张婷，孙某某为防止自己信用卡逾期，便自己拿出10980.43元偿还了其信用卡借款。后孙某某告诉了张婷，张婷称其把支票的钱取出后就会把欠孙某某的钱全部归还，但张婷一直没有偿还。 2020年2月份，张婷称一次性结清欠孙某某的钱，需要提取支票上的钱，但还差几万元手续费，让孙某某凑钱，孙某某为让张婷能偿还欠自己的钱，便通过支付宝花呗贷款4000元给了张婷。 综上，张婷骗取毕某某280127.97元，骗取张某某116000元，骗取张某某47600元，骗取孙某某44507.58元，共计骗取他人488235.55元。 （二）被告人张婷盗窃被害人常霞霞、孙某某钱款的事实 1、2019年9月6日，张婷谎称其手机没电了，借用常霞霞的手机打电话，拿到常霞霞手机后，张婷在常霞霞手机上登陆支付宝，在网商贷APP上分六次共贷款85000元转到张婷的账户上，后张婷将交易记录删除。经常霞霞催要，张婷共归还常霞霞70833.1元，还有14166.9元未还。 2、2019年7月3日，张婷以答谢孙某某为由，请孙某某吃饭，期间张婷称其手机没电了，需借用孙某某的手机登陆支付宝给朋友转账，孙某某将手机给张婷后，张婷用孙某某的手机操作并让孙某某刷脸登陆支付宝，张婷用孙某某的手机在招联好期待APP贷款15600元，转到自己的账户上并删除了交易记录。后张婷陆续还款5921.92元，还有9678.08元未还。2019年11月26日，张婷用同样方法用孙某某手机在招联好期待APP贷款500元，后张婷还款314.78元，还有185.22元未还。 2020年2月19日，张婷称需将支票的钱取出来才能归还孙某某的欠款，但提取支票的钱需要手续费，让孙某某凑钱，张婷带孙某某到一商店，张婷拿孙某某手机到商店里，在孙某某的招商信用卡里刷出25000元，在孙某某的中信信用卡里刷出14999.98元（张婷删除了此笔交易记录），张婷从商店出来后仅告诉了孙某某用招商银行信用卡刷出了25000元。后张婷陆续将招商银行信用卡借款25000元还完，中信银行信用卡借款14999.98元，张婷还款4317元，还有10682.98元未还。 2020年2月19日，张婷在孙某某不知情的情况下，用孙某某的手机在小米贷款APP上贷款3474元，后张婷还款2863.7元，还有610.3元未还。 2020年2月20日，张婷在孙某某不知情的情况下，用孙某某的手机在分期乐APP上贷款6300元，后张婷还款5634.2元，还有665.8元未还。 综上，被告人张婷共盗窃他人钱款125873.98元，已退赔受害人89884.7元。 2020年7月22日，张婷被垣曲县公安局民警抓获归案。 被告人张婷在值班律师白双莲在场的情况下在场的情况下，签署认罪认罚具结书。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实：2020年7月22日，毕某某到垣曲县公安局报案称：2019年5月4日，其借给朋友张婷3.2万钱款后，自2020年6月开始，其向张婷讨债时，张婷向其出示自己所持有的2000万、80万、100万虚假存单、支票，以取款需要手续费、到银行找关系送礼为由，诈骗毕某某40万钱款。垣曲县公安局于2019年7月23日决定对毕某某被诈骗案立案侦查。 2、拘留证、逮捕证、拘留通知书和逮捕通知书，证实：公安机关对被告人张婷依法采取强制措施的时间及对被告人张婷家属进行了通知。 3.被害人毕某某向公安机关提供的其转账给张婷的微信、支付宝转账记录，证实：张婷共诈骗毕某某钱款298097.97元。 4.被害人毕某某向公安机关提供的张婷给其打的借条、欠条复印件、虚假2000万支票复印件、行驶证（晋MER888）复印件、虚假80万存条复印件、毕某某向公安机关提供的其和张婷的聊天记录，证实：张婷让毕某某相信自己有还款能力，伪造虚假大额支票、存条及车辆行驶证，对毕某某实施诈骗的事实经过。 5.被害人张某某向公安机关提供的转账记录、提供的有张婷签字的车辆买卖协议复印件、张某某提供的其和张婷的聊天记录，证实：张婷将抵押车卖给张某某，诈骗张某某钱款11.6万元的事实。 6.赵某某提供的转账记录，证实：高某某将“杰哥”退的4万元偿还了张婷借其亲戚、朋友的欠款。 7.郭某某提供的张婷租车合同等资料复印件，证实，张婷在郭某某处租奥迪车（晋MV5880）的事实。 8.被害人常霞霞提供其支付宝贷款记录、交易明细、统计表及和张婷的聊天记录，证实：张婷在常霞霞支付宝贷款85000元，经常霞霞催要张婷还款70833.1元，还有14166.9元未还。 9.公安机关调取的张婷的消费账单、支付宝账单、微信账单，证实：张婷将犯罪所得用于其个人高消费挥霍的事实。 10.被害人张某某提供的其给张婷的转账记录，证实：张婷骗取被害人张某某47600元的事实。 11.孙某某提供其手机APP贷款记录、转账记录、信用卡账单及和张婷的微信聊天记录，证实：张婷骗取孙某某44507.58元以及张婷在私自使用孙某某信用卡时提高信用额度并刷钱的事实。 12.证人赵某某（张婷的丈夫）的证言，证实：赵某某和其母亲高某某不知道张婷开的奥迪车（晋MV5880）是张婷租的，张婷说这车是别人抵押给她母亲的。张婷拿我的手机通过微信向孙某某借过钱，孙某某讨债时说张婷以孙某某的名义贷了很多钱。 13.证人高某某（张婷的婆婆）的证言，证实：高某某不知道张婷开的奥迪车（晋MV5880）是张婷租的，张婷说这车是别人抵押给她母亲的。因毕某某天天跟着张婷要钱，也多次向高某某要债，高某某就联系“红卫”（张某某）将奥迪车卖掉，谈好价格136000元。2020年7月21日，运城KTV陪唱男子“杰哥”通过支付宝转账，退给高某某4万元。高某某将这钱退给了张婷借她亲戚、朋友的欠款了。 14.证人郭某某的证言，证实：张婷驾驶的黑色奥迪车（晋MV5880）是张婷在郭某某的鑫同联汽车租赁公司租的，2020年7月25日，郭某某接到张某某的电话，称张婷将这辆奥迪车卖给他了，7月28日郭某某找到张某某将车开回。 15.证人秦悦的证言，证实：张婷多次私自使用常霞霞手机的事实。 16.被害人毕某某的陈述，主要内容：2019年5月4日下午，张婷给我打电话说：她从老公赵某某的卡里偷偷取了5万元钱，现在补不上怕他老公发现，想从我这里借点钱，于是我借给张婷28000元现金，又通过微信转账的方式给张婷转账4000元。张婷答应我一周后归还，当时还告诉我要是还不了的话，把他的一辆车牌号为晋MIX767的起亚K3给我，一周后，我多次向张婷催款，张婷都以各种理由推拖不还钱，在我催款期间，张婷还拿出一张80万元的存折、100万元支票、2000万元的支票给我看并说她有钱，取出来的话一次性给我，但是一直没给我还钱。 2020年6月9日下午5点多，我又联系了张婷还钱，张婷说要是取80万元存折的话需要手续费，但她现在手里没钱，让我凑个6万元的手续费，我向张婷的微信、支付宝转账6万元，并向张婷提供我的银行卡卡号，张婷答应我三天之内把借我的钱全部还给我，但是三天后，我一直没收到钱，我问张婷，她说大额取款比较慢，让我继续等，让我放心会把之前欠我的钱全部给我，并给我打了一个23万元的借条。2020年6月11日，张婷主动联系我说80万元支票已经通过银行转到了我的卡上，但因账户原因钱被退回了，因为80万存条不是她本人名字被系统退回，再取的话比较麻烦，说她现在在运城想办法取100万的支票，这次是她自己的钱肯定能取出来，我为了确定是她本人还和她视频通话，确定她的确是在银行门口，张婷说让我7点之前，凑够支取100万元手续费，为了取得我的信任，还通过微信给我推送了一个微信号（Niubi-111111，昵称：奋斗），说是运城交通银行的经理，我加上对方提供的微信号，通过和“奋斗”聊天，对方称他就是交通银行的经理，支取100万的话需要手续费才能提取，当天我又凑了3万元通过微信转账给张婷，张婷反复告诉我她已经和交通银行经理沟通好了，会把钱打到我的卡上让我在家等待，她还说她家里开着沙场、另外还有一张2000万的支票让我放心，但是我一直没有收到钱款，6月15我给张婷打电话询问情况，张婷说：钱已经打给你了，是不是你的卡的原因，我说不可能，我的卡是工资卡，不可能有问题，张婷说她现在在运城，让我去运城找她。于是我开车去了运城，晚上10点多，张婷开着她的奥迪车来接我，我俩一起去了巴厘岛国际酒店门口，因为她的银行卡被冻结过，属于危险客户（张婷之前让我看过法院冻结她的短信，于是我就相信了），张婷说她现在只能把2000万的支票取了，叫我过去就是让我和她到银行取钱，随后就将我带到了酒店让我在酒店等着，她去见银行的人，让我拿10000元钱把银行的人招待好，然后我就找朋友借钱通过微信、支付宝转账给张婷8千元，到了第二天晚上8点左右，张婷回来说还需要拿支取2000万的手续费，总共需要80万的手续费，银行的人可以帮她担保70万，她只需拿10万元就行，我为了早点拿到钱就东凑西借了15万元，通过微信转账的方式转账给了张婷，之后，我的钱一直到不了账，我询问张婷，张婷以周六日不能到账、账户有问题等理由推拖迟迟不给钱，又过了几天，张婷说他爸妈过来运城了，他爸已经联系好了另外一家银行可以把钱取出来，但是需要6.6万的好处费，我又四处借钱借了6.6万后通过微信转账的方式转账给张婷，张婷说：我给你打个欠条，让你心安，我当时就大概算了一下，一共借给张婷51万多，张婷说：我一次性给你打60万的欠条，你的钱也是到处借的，你到时候还钱也能多偿还点利息，随后，张婷就给我打了一张60万的借条，之后，我一直收不到钱款，张婷每次都以账户冻结、大额钱款不能支出各种理由推拖，7月5日左右，张婷说因为账户的问题，钱实在是取不出来，只能回垣曲把她开的玛莎拉蒂卖了偿还我的钱，玛莎拉蒂的大本在她老公名下，需要她找个时间把大本偷出来才能卖车。 张婷一共诈骗了我298097.97元，另外2019年5月4日，我还通过微信转账、现金的方式借给张婷32000元，2019年9月份，我在垣曲县工业园区大门口附近张婷的奥迪车内借给张婷80000元现金，总共借给张婷112000元。 2020年7月22日我和我妈找到张婷向她要钱，说要是她还不还钱，我就到公安机关报案，因为张婷借我的钱全部用于自己在运城乐巢KTV找三个陪唱和一个酒水营销的男子挥霍，后来张婷就找到那三名男子，说她消费的钱都是诈骗的钱，想让他们退还，其中一名男子微信名为“杰哥”的陪唱男子退了张婷9万元，张婷退了我29970元，剩余的钱张婷婆婆拿走了，后来微信名为“杰哥”的陪唱男子又叫来他的女朋友，通过扫描微信二维码的方式退给了我2万元。 17.被害人张某某（又名张宏伟）的陈述，主要内容：2020年7月16日下午13时46份，张婷的婆婆高某某联系我说她家中有一辆奥迪轿车要出售，这辆车张婷已经开了四五年了，我们约好在高某某家中交易，到后我看完车况，我们谈好13.6万元收购这辆奥迪车，我跟张婷要车辆手续，张婷说奥迪车登记证书在她运城家中，明天或后天能拿过来，我说登记证不在不能把钱全付了，我通过微信和支付宝转账给张婷7万元，到下午17时左右，张婷打电话给我说她妈在医院住院，急需用钱，我又通过微信转给张婷6000元，第二天下午，张婷又打电话给我说她妈要动手术，在运城中心医院住院，奥迪车的证书她已经拿上了，回去就给我，她现在急需用钱，让我先给她转钱，我通过微信又给她转了30000元，7月18日晚上，张婷又打电话给我说要10000元，并说她第二天早上就回来了，把登记证书给我，我就通过微信转给她10000元。后来我给张婷打电话，她不接，又给高某某打电话，高某某联系上张婷，张婷给我回过来电话，说登记证书没有找到，给了我一个车主电话，号码是15635976808，让我和车主到车管所补登记证书，我联系这个车主，他一直找理由不见面，后来我才知道这个车主是张婷找人冒充的，我发现被骗了，张婷一共骗了我11万6千元。 18.被害人张某某的陈述，主要内容：我在中国人寿保险公司做兼职时向张婷推荐过保险业务，2020年3月29日，张婷同意在我这入保险，但表示说身上没钱向我借钱，我通过微信转账的方式借给张婷5900元，其中3000多元购买了保险，2000多元张婷自己用了。2020年4月1日，张婷以修车为由向我借款4000元，我通过微信转账借给她4000元。2020年4月2日中午，张婷到我家向我借钱，张婷说她有一张支票取出来就能给我，我就通过支付宝花呗转账的方式给张婷转账9600元。2020年4月19日，张婷电话联系我说她提取支票需要手续费，让我借给她30000元，等取了支票后就把借我的钱全部还给我，我当时想张婷早点去了支票就能把钱还给我，我就答应了，我说我身上没有钱，张婷说她有POS机，我就拿我尾号9611的农行信用卡刷POS机借给张婷10000元。2020年6月6日，我向张婷要钱，张婷说她要去运城银行取支票，让我跟她一起去，张婷驾驶奥迪车，在路上张婷拿出2000万的支票让我看，说取出钱或就可以把钱还给我。张婷说取款需要手续费并向我借钱，我通过微信转账的方式借给张婷24000元，后我多次向张婷索要欠款，张婷于2020年6月10日通过微信转账还给我4000元。 张婷还持有一张户名为董某某的80万存条，开户行为：中国农业银行垣曲县支行，是张婷2020年4月份向我借钱时让我看过，当时为了取得我的信任，张婷还将这张80万的存条让我保管了两天。 19.被害人孙某某的陈述，主要内容：2019年5月18日，我同事赵某某通过微信联系我向我借了15000元，后来赵某某通过微信以答谢我为由约我吃饭，但见面时是张婷和我见的面，见面后张婷说他老公赵某某开车在运城出了事故需要修车急用钱向我借钱，并承诺给我高额利息，我就将我的一张招商银行信用卡借给张婷，张婷刷了25000元，这笔钱张婷陆陆续续还完了，我跟张婷要信用卡，张婷说卡丢了，之后张婷以答谢我为由多次约我吃饭，在吃饭期间谎称手机没电，借用我手机登录支付宝，说有朋友给转账要借用我的支付宝转到我的账户再转出去，我按照张婷所说登录支付宝刷脸，帮张婷完成操作，过了一两个月，我的手机陆陆续续收到一些还款信息，我通过客服下载需还款APP软件，查询后得知自2019年8月3日至2020年2月29日张婷在招联好期贷、支付宝借呗、中信信用卡、小米贷款、分期乐、花呗、京东金条等这些贷款平台以我的名义共计贷款68470元。我打电话问张婷，张婷承认有一部分钱是她偷偷贷的款，还有一部分是我为偿还欠款自己在APP贷的款。 2019年7月张婷以答谢我请我吃饭为由，吃饭期间张婷说她的手机没电了，需要借用我手机给朋友转账，要将他的支付宝登录到我的手机上，登陆上之后张婷说用完了直接让我扫脸就可以登录我的支付宝了。我当时没多在意，就刷脸登陆了一下支付宝，后来我意识到是张婷让我刷脸后登录我的支付宝贷的款。事后我查看交易记录，没有任何贷款记录。直到2020年3、4月份，我手机收到还款短信通知，我通过问客服发现手机端有部分交易记录被删除。我通过电脑端恢复交易记录发现有多笔贷款。其中有一笔2019年7月3日通过APP招联好期待有一笔15600元贷款。我问张婷，她说不用我操心，她来偿还这笔钱，张婷陆陆续续还了5921.92元，目前还欠款9678.08元未偿还。经过我查看招联好期待贷款记录，2019年11月26日还有一笔500元贷款，我问张婷，张婷也承认是他贷的款，让我不用管，目前张婷已偿还314.78元，还剩185.22元欠款。 2020年3、4月份我手机上收到中信银行催款通知，提示我有一笔14999.98元的消费记录。我通过银行客服查询，对方称是通过支付宝交易的这笔钱，但我的支付宝查不到这笔交易记录。我通过客户端恢复才发现通过我的支付宝中信银行卡曾刷出一笔14999.98元的消费记录，我问张婷，她说是她消费的，事后我才想起来大概是2020年2月份的一天，张婷说还我钱时需要提取支票，但是要手续费。她说没有那么多钱，让我帮他凑手续费。我答应后张婷带我到一个便利店说可以刷信用卡出来，我拿着我的手机进入商店询问商家是否可以通过支付宝刷出信用卡内的钱，商家说不可以，我告诉张婷后，张婷说她拿着进去刷，于是张婷拿着我的手机进入商店，过了一会张婷出来后钱刷出来了，并让我看了一下我支付宝内多了25000元。事后我才得知张婷在刷了我招商信用卡的同时，在我不知情的情况下，利用我支付宝绑定的另外一张中信信用卡刷了14999.98元，并删除了这笔交易消费记录。后来我手机上收到中信银行催款通知，我通过银行客服查询恢复交易记录才知道的，我问张婷，她告诉我是她偷偷刷出来的，这笔钱张婷已偿还了4317元，还剩10683元未偿还，招商信用卡刷出的25000元，张婷已陆续还完 通过恢复支付宝账单消费记录，我发现在2020年2月19日张婷通过我的“小米贷款”贷款3474元，我问张婷，她承认是在我不知情的情况下贷出来的，她让我不用管，她全部偿还。后来张婷通过分期还款的方式偿还了2683.7元，至今还剩610.3元未偿还，我手机上平时就没有下载过小米贷款，也从未使用过这个软件。 2019年10月22日因为我借给张婷的信用卡逾期，张婷借口说她的银行卡异常消费被冻结，让我先从京东金条刷出7700元用来偿还一部分信用卡借款，张婷承诺从京东金条刷出7700元钱他分期偿还，我为了自己的信用卡不逾期，只得同意通过下载京东金条APP贷款7700元，这7700元钱我偿还了招商银行的信用卡部分欠款，金条APP贷款的7700元张婷陆陆续续还了3837.26元，至今还剩3862.74元未偿还。 2019年10月份，因为我借给张婷的信用卡逾期，张婷借口说她的银行卡异常消费被冻结，让我将借呗里的钱刷出来先用来偿还信用卡，等她的卡解封了就给我偿还。我为了偿还信用卡就登录支付宝借呗贷款10200元，我用这笔钱偿还借给张婷的招商银行信用卡，到了偿还信用卡的时间我的信用卡又逾期，张婷又找借口说她的银行卡异常消费被冻结，让我将借呗里的钱刷出来，先用来偿还信用卡，等她的卡解封了就给我偿还，我为了偿还信用卡防止上征信黑名单就登录支付宝借呗贷款5200元，我将这笔5200元的贷款转账给张婷，之后张婷将5200元钱偿还了我借给张婷的招商银行信用卡。2020年1月2日，因为我的招商信用卡到了还款日我无法联系到张婷，为了防止信用卡逾期，我就自己先拿出10980.43元分两笔偿还了欠款，事后我告诉张婷，张婷说不用我管这笔钱，她把支票取出来以后，把钱全部给我。 2020年2月份，张婷承诺会把欠我的所有欠款一次性结清，要提取支票，但需要手续费，还差几万元。我为了让张婷偿还我所有欠款，就通过支付宝花呗贷了4000元借给张婷作为手续费使用，我把钱给张婷后，她一直不偿还我钱。我给张婷要钱，张婷以卖车等各种理由推脱不偿还我钱款，但是张婷承诺我在支付宝花呗贷的4000元钱她来偿还，但是一直没偿还，每次一到还款日我都联系不到张婷。2020年3、4月份的时候，我还查出来张婷在我不知情的情况下，通过分期乐APP贷款6300元，后来我问张婷她也承认了是她偷偷贷出来的，这笔钱张婷偿还了5634.2元，还剩665.8元未偿还。 20.被害人常霞霞的陈述，主要内容：2019年12月4日我手机号18295703020收到一条支付宝APP网商贷提示还款信息：还款金额8071.45元。我当时想着自己没有借过钱，肯定是垃圾短信。后来我想起来张婷前段时间经常以手机没电给她老公打电话为由借我的手机用，但我不是很确定，就给张婷微信视频说我支付宝里丢了一大笔钱，得去公安局查一趟，说完就挂了视频。后来我登陆支付宝网商贷平台查看交易记录，是空白的，我拨打了支付宝客服电话，查明我手机确实是通过网商贷贷的款，并且是通过操作支付密码转出的钱。我说我的支付宝里看不出来交易记录，客服告诉我可以通过支付宝官网恢复交易记录，客服为保障账户安全先冻结了我的账户。我通过支付宝官网登陆恢复了所有交易记录后发：现2019年9月6日我的支付宝网商代一共分六次通过分期付款的方式贷款85000元，看了交易记录后，我确定就是张婷在借用我手机期间偷偷贷的款并删除了所有的交易记录，于是我拨打了张婷的电话，张婷挂了我的电话，过了一会儿，一名男子来电告诉我张婷不好意思和我说用我手机贷款的事，张婷也觉得这样做不好，没法和我说，后来我又给张婷老公赵某某打了电话，说了张婷拿我手机偷偷贷款的事。12月7日我和朋友亚飞约张婷和她老公在滨河花园见面，在赵某某驾驶的车里我和赵某某把帐对了一下，对完账后张婷承认这笔85000元的贷款是她通过我手机登录支付宝待贷的款，并承诺12月份的借款先还了，后面的会一次性结清，之后我们分开了，我一直催张婷还我的钱，但张婷总是借口各种理由迟迟不还，总是到了每个月6日还款日才在我的催要下偿还贷款，连本带息一共偿还了我79482.78元，还欠我13657.06元。 21.被告人张婷的供述，主要内容：2019年5月份，我因从我老公的银行卡透支了5万元钱，一时补不上，就向毕某某借款32000元钱，后来毕某某向我要钱，为了取得毕某某的信任，我拿出自己伪造的2000万元支票、100万元的支票、80万元的存条表示自己有能力还款。 2020年6月9日，我以提取80万存单需给好处费为由向毕某某要钱，毕某某通过微信、支付宝转账、银行卡转账的方式给我转账60000元。第二天早上我就前往运城，将这些钱全部用于吃饭、宾馆开房、乐巢KTV娱乐高消费挥霍了，我告诉老毕，大额转账的话需要1-3个工作日，后来毕某某问我为何钱款还不到账，我为了让毕某某放心，就在中条中学门口车上给毕某某打了一张23万元的借条（包括借款的高额利息）。2020年6月11日，我以提取100万元支票需要手续费为由向毕某某要钱，毕某某通过支付宝转账的方式分两次转账3000元钱，还通过用微信扫描二维码以微信支付的方式给了我7998.97元，我用于个人娱乐消费。2020年6月12日，我以提取100万元支票需要手续费为由向毕某某要30000元钱，毕某某通过微信、支付宝转账的方式给了我18000元。这笔钱我全部用于在运城吃饭、宾馆开房、KTV娱乐高消费了。2020年6月15日，我以提取2000万元支票需要请银行领导吃饭、唱歌为由向毕某某索要10000元，毕某某通过支付宝转账的方式给了我8000元。我怕毕某某怀疑就将自己的另外一个微信小号（奋斗）介绍给了毕某某，骗毕某某这个人是交通银行的经理并冒充交通银行经理和毕某某聊天称支取100万的话需要手续费才能提取，骗取了毕某某的信任。2020年6月16日至28日，我到运城后，以提取2000万元支票需要手续费、送银行领导礼物、送好处费为由向毕某某要钱，随后我让他和我介绍给他的银行经理微信联系，我使用微信小号“奋斗”冒充银行经理告诉毕某某，银行可以担保70万元，只需要10万元手续费和5万元找领导办事的好处费。毕某某通过微信、支付宝转账的方式一共给了我201099元钱款。将这笔钱全部用于乐巢KTV高消费挥霍了。这几天，毕某某一直催我还款，我谎骗周六日银行大额钱款不能到账，让毕某某继续等。后来毕某某一直向我要钱，我说银行钱我实在取不出来，不然让我爸妈过来处理吧，我妈在运城过两天才能过来，我爸已经联系好了另外一家银行，我爸和这家银行以前有业务往来，取钱的话需要6.6万元的好处费，毕某某就四处凑了39000元通过微信、支付宝转账的方式给了我，我为了让毕某某安心，我提出给他打了张60万的借条（包含之前第一次打的23万元），并将借条日期写到6月15日。我收到这笔钱后，将这笔钱全部用于高消费挥霍。这几天毕某某每次向我要钱，我都以账户冻结、大额钱款不能支出等理由推脱。7月5日左右，毕某某一直催我，我就提出回垣曲将玛莎拉蒂卖掉还他钱。由于时间长，转账的详细时间和数额我确实记得不是很清楚，但是只要毕某某能提供微信转账记录，我都承认，因为我确实向毕某某诈骗了约30万元钱款。80万存条、2000万支票都是我在微信上通过做假证的人做的，我没有这些存款。100支票是我虚构的。玛莎拉蒂行驶证（户名：张婷，车牌号为：晋MER888）是假的，该行驶证是我于2020年4、5月份，通过微信联系的一个办假证的人办的。2020年7月21日下午5点左右，毕某某向我要钱，我就联系运城乐巢KTV陪唱的一名微信名为“杰哥”的男子，说我在运城乐巢KTV挥霍的那些钱是诈骗得来的钱，希望他们能退还一部分。“杰哥”也是考虑到这些钱涉及诈骗案，怕自己受到牵连就通过微信转账的方式退还了我9万元，7月22日早上5点多，“杰哥”又联系了一个人（具体什么关系我不清楚），这个人通过微信退还给毕某某2万元。 我记得有一次借用常霞霞的手机使用支付宝转账时，我问了她支付宝密码，她告诉我了，后来我就记住了密码。大概在2019年8、9月份，我在常霞霞不知情的情况下，用常霞霞的“网商贷”贷款85000元，需要连本带息还款一共9万多，贷款期限一年。后来常霞霞发现后问我，我就如实告诉了常霞霞并每个月给常霞霞还款。我一共还了常霞霞大概8万元左右，还有1万多元没偿还。我对公安机关出示的还款明细及其它相关还款证据显示的数据（贷款85000元，产生的利息8139.84元，已偿还79482.78元，还欠13657.06元）没有异议，这个我都承认。 我欠张某某的钱都是向她借的，并且答应支付高额利息，我曾分多次通过支付宝、微信给过张某某500元、1000元金额不等的利息，最多的一次给了张某某4000元利息。并且我还给张某某打过一次6万元的欠条。我没有以支取80万元存条为由向张某某借过钱。2020年6月6日，我和张某某驾驶奥迪车去运城玩，我们在运城玩了两天，6月7日返回垣曲。去运城时，我曾问张某某：存条上不是自己名字，拿着身份证到银行可以取钱吗？张某某告诉我可以，只需拿上户主的身份证以及代理人身份证就可以取。我实际上在银行没有存条。我一共向张某某借过5900元、4000元、9600元、1万元、24000元。张某某以前在中国人寿干过保险，第一次是她让我入保险，我说我手里没有钱，她说可以先借钱给我入保险，所以就借了我5900元入的保险。4000元是我修车时向张某某借的钱。剩余的钱都是以个人手头没钱，资金周转不开为由向张某某借的钱。 孙某某的钱都是我向她借的，至2019年8月份开始算上利息一共大概是六万多元，偿还了有两三万，还欠4万元左右。我以个人资金周转不开、手头缺钱、还账为由，向孙某某借钱，孙某某手机上招联好期贷、支付宝借呗、中新信用卡、小米贷款、分期乐、京东借条等软件贷款，都是我和孙某某在一起时，在孙某某的同意下贷的款。贷款大部分都是我向孙某某借的，我承诺会给孙某某高额利息。 我没有给孙某某说过我有3000万支票和大额支票，没有以取支票为由向孙某某借过钱。 车牌号为晋MV5880的黑色奥迪车是我从租赁公司老板郭某某处租的车，车主是郭某某。这辆奥迪车我租了快两年了，期间车辆有问题的话，我会在租赁公司换其他车辆租用，但基本上这两年都是租的这辆奥迪车，现在这车被我和我婆婆卖了。我知道奥迪车是我租的，我没有权利卖车，因为毕某某向我婆婆要帐，我婆婆想办法替我还款，就建议将该车卖掉用来还账，我就同意了，我婆婆不知道这辆奥迪车是我租的。 我婆婆联系的买车的，我们和买车的男子张某某谈好价格是13.6万，交车时因为没有车辆登记证书，张某某就先给了我7万，我给张某某提供了行驶证和车钥匙，我们商量好找到车辆登记证书过户后再给剩余的尾款，因为奥迪车是租的，没有车辆登记证书，当晚我就以急用钱为由分两次向张某某要了6千元和3万元。又过了两天，张某某一直向我要车辆登记证书过户，我就对毕某某说人家要车辆登记证书了，要和车主郭某某通电话确认。不然把你的电话给了张某某，毕某某说你给吧，于是我就将毕某某的手机号（15635976808）给了张某某，赵小旦给毕某某打电话问他是不是郭某某，毕某某就冒充了郭某某说他就是，毕某某为了要回我欠他的钱，因为只有买车的给了我剩余的钱，我才能还毕某某，所以他就冒充了车主郭某某，卖车时我告诉买车的男子张某某，说这辆车是别人顶账顶给我的，所以没有过户，但是所有手续都在家里放着，车辆登记证书只是一时找不到，找到了就会给他。 公诉机关向法庭提交的量刑证据有： 1、被告人张婷户籍证明，主要证实：被告人张婷1996年2月23日出生，案发时已达刑事责任年龄，负完全刑事责任能力。 2.前科劣迹调查，证实：被告人张婷无前科劣迹。 3.到案经过，证实：被告人张婷2020年7月22日16时许，在垣曲县东环路与黄河路交叉口将其抓获，到案后，对诈骗毕某某的犯罪事实如实陈述。 4、认罪认罚具结书，主要证实：被告人张婷自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。 上述证据中，对于公诉机关提供的关于本案事实部分的证据，来源合法，内容真实，能够相互印证，形成完整的证据链，共同证实被告人张婷骗取毕某某人民币280127.97元，骗取张某某人民币116000元，骗取张某某人民币47600元，骗取孙某某人民币44507.58元，共计骗取他人钱款人民币488235.55元，其中退还给毕某某人民币49970元的事实；证实被告人张婷盗窃常霞霞人民币85000元、孙某某人民币40873.98元，共计盗窃他人钱款人民币125873.98元，其中退还给常霞霞人民币70833.1元，退还给孙某某人民币19051.6元的事实。被告人张婷及其辩护人对上述证据均无异议，故对以上公诉机关提交的证据本院予以采纳。 公诉机关就量刑部分提供的证据，来源合法、内容真实，被告人及其辩护人亦无异议，对该证据本院予以采纳。 本院认为，被告人张婷以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人毕某某人民币280127.97元、张某某人民币116000元、张某某人民币47600元、孙某某人民币44507.58元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立；被告人张婷以非法占有为目的，秘密窃取被害人常霞霞人民币85000元、孙某某人民币40873.98元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张婷自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，可从宽处理；被告人张婷对其盗窃所得钱款，大部分已退赔给被害人，可酌情对其盗窃罪从轻处罚。被告人的辩护人所持的辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。公诉机关建议判处被告人张婷诈骗罪有期徒刑八年，并处罚金；判处被告人张婷盗窃罪有期徒刑三年六个月，并处罚金，数罪并罚，执行有期徒刑十年，并处罚金，量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二百六十四条、六十九条之规定,判决如下： 一、被告人张婷犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即被告人张婷的刑期自2020年7月22日起至2030年7月21日止。） 二、责令被告人张婷退赔被害人毕某某经济损失人民币230157.97元；退赔被害人张某某经济损失人民币116000元；退赔被害人张某某经济损失人民币47600元；退赔被害人孙某某经济损失人民币66329.96元；退赔被害人常霞霞经济损失人民币14166.9元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  薛红岩 人民陪审员  申力生 人民陪审员  裴苏旭 二〇二〇年十二月十日 书 记 员  孙月娟