北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0101刑初368号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告单位安信普华财富投资管理（北京）有限公司，住所地北京市朝阳区，法定代表人韩丽明。诉讼代表人张晓娟，该公司法务。被告人韩丽明，男，1974年8月3日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化，安信普华财富投资管理（北京）有限公司董事长,户籍所在地北京市朝阳区建外大街****楼**，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日被取保候审。辩护人曾静音，北京砥德律师事务所律师。辩护人许某3，北京如昇律师事务所律师。被告人李士达，男，1979年6月29日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化，安信普华财富投资管理（北京）有限公司理财部总监，户籍所户籍所在地天津市河**。犯非法吸收公众存款罪于2017年1月11日被取保候审。指定辩护人王文辉，北京市利生律师事务所律师。被告人李凤丽，女，1970年5月28日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化，安信普华财富投资管理（北京）有限公司要客部总监，户籍所户籍所在地北京市海淀区。犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月12日被取保候审。指定辩护人赵常忠，北京市冠腾律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2018]365号起诉书指控被告单位安信普华财富投资管理（北京）有限公司及被告人韩丽明、李士达、李凤丽犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月27日向本院提起公诉。本院于同日受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员冯莹、张莉、谭珍珠出庭支持公诉，被告单位安信普华财富投资管理（北京）有限公司诉讼代表人张晓娟，被告人韩丽明、李士达、李凤丽及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控：2012年11月17日至2015年5月31日期间，被告单位安信普华财富投资管理（北京）有限公司（以下简称安信普华公司）在北京市东城区银河搜候大厦11、12层等地，以获取高额预期收益、变相保本保息等为由吸引投资人，采用多种方式向社会公开宣传并销售“安鑫恒丰”等多种理财产品，与投资人签订《投资咨询与服务协议》。经审计，此期间安信普华公司共吸收5580余名投资人本金共计49.23亿余元。其中，被告人韩丽明对安信普华公司进行全面管理，负责理财产品设计、公司经营管理以及吸收资金的使用；被告人李士达作为安信普华公司理财部总监，其与销售团队发展理财客户2259人，吸收投资人本金14.07亿元；被告人李凤丽作为安信普华公司要客部总监，其与销售团队发展理财客户290人，吸收投资人本金2.16亿余元。安信普华公司在无法按期支付投资人本息的情况下，于2015年5月23日与安徽钰诚控股集团签订《股权转让合同》，由安徽钰诚控股集团全盘接收安信普华公司债权债务，并陆续向安信普华公司控制银行账户转账13.5亿余元，其中13.2亿余元用于兑付前期理财客户本息，截至2015年12月8日，尚有1286名投资人共计6.93亿余元本金未兑付。对指控的上述事实，公诉机关向本院提供了到案经过、证人证言、辨认笔录、书证、鉴定意见、被告人的供述及户籍材户籍材料等证据。关认为，被告单位及三被告人已构成非法吸收公众存款罪，三被告人均构成自首可依法从轻、减轻处罚，被告人韩丽明在案发前后通过多种方式与部分投资人达成本息偿还协议并积极配合司法机关处置被告单位名下相关债权及自己名下资产以抵偿投资人本息，具有较好的退赃挽损及认罪悔罪态度。提请本院依法惩处。被告单位安信普华公司对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，没有提出辩解。被告人韩丽明对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，没有提出辩解。其辩护人曾静音的主要辩护意见为，韩丽明因安徽钰诚集团涉嫌集资诈骗案发被查处时主动回国配合调查，其间如实供述了本案犯罪事实；此后，韩丽明接公安机关电话传唤后主动投案，系自首。案发后，韩丽明通过加紧回收债权、变卖个人资产等方式积极筹措资金，协助维稳，安信普华公司可偿债资产及资金足以覆盖投资人的损失。公诉机关指控事实中，未退赔金额计算有误。建议本院对被告人韩丽明从轻或减轻处罚，并适用缓刑。辩护人许某3的主要辩护意见为，韩丽明系初犯，其对P2P业务的违法性认识不足，安信普华公司经营规范自律，社会危害性较小；韩丽明系自首，认罪悔罪，归案后积极配合挽损，资产清偿能力充足，建议本院对安信普华公司及韩丽明等人定罪免刑或缓刑处理。辩护人王文辉的辩护意见为，被告人李士达有自首情节，系初犯、从犯，认罪悔罪；被告单位积极退赔，建议本院对被告人李士达从轻处罚。辩护人赵常忠的辩护意见为，被告人李凤丽系初犯偶犯，到案后如实供述犯罪事实，主观上有悔过表现，建议本院对被告人李凤丽从轻处罚。经审理查明：2012年11月17日至2015年5月31日期间，被告单位安信普华公司在北京市东城区银河SOHO大厦11、12层等地，采用多种方式向社会公开宣传并销售“安鑫恒丰”等多种理财产品，以高额收益、变相保本保息等吸引投资人与其签订《投资咨询与服务协议》，进行非法集资，用于对外放贷等经营活动。经审计，此期间安信普华公司共吸收5580余名投资人本金共计49.23亿余元。被告人韩丽明对安信普华公司进行全面管理，负责理财产品设计、公司经营管理以及吸收资金的使用；被告人李士达作为安信普华公司理财部总监，其与销售团队发展理财客户2259人，吸收投资人本金14.07亿元；被告人李凤丽作为安信普华公司要客部总监，其与销售团队发展理财客户290人，吸收投资人本金2.16亿余元。安信普华公司在无法按期支付投资人本息的情况下，于2015年5月23日与安徽钰诚控股集团签订《股权转让合同》，由安徽钰诚控股集团全盘接收安信普华公司债权债务，并陆续向安信普华公司控制银行账户转账13亿余元，其中13.2亿余元用于兑付前期理财客户本息。截至2015年12月8日，尚有1286名投资人共计6.93亿余元本金未兑付。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：一、被告单位及各被告人主体身份及到案情况等方面的证据1.安信普华公司工商档案材料，证实该公司设立、变更及成立分支机构等情况。2.《关于安信普华财富投资管理（北京）有限公司有关情况的复函》，证实安信普华公司未获发过金融许可证。3.房屋租赁协议，证实安信普华公司租用办公场所的情况。4.《常住人口登记表》，证实被告人韩丽明等人的身份情况。5.到案经过，证实被告人韩丽明等人到案的情况。二、安信普华公司架构及运营方面的证据1.证人聂某1的证言证实，安信普华公司是2012年4月份在朝阳区注册，工商登记股东是聂某2、张某4、谷某1，公司实际股东是我、张某1、韩丽明。聂某2是我的父亲，张某4是张某1的关系，谷某1是韩丽明的爱人，公司注册资金5000万元人民币，公司法人是张某4，公司的注册地、经营地是朝阳区富尔大厦**，经营范围是项目投资、投资咨询等。安信普华公司实际经营P2P个人借贷平台，没有银监部门发放的金融牌照经营许可，只在工商局登记注册。因为我们股东都不了解P2P的经营模式，所以不实际参与经营，只对重大事件进行审核。公司成立之初是王某1总负责，大概在2012年8月王某1离职后，我们3个股东正式接手公司经营，我作为股东代表参与公司经营至2012年11月。2012年9月，我们3个股东在公司经营上产生了比较大的分歧，我们三方大概在2012年11月13日签订了《股东转让协议书》，安信普华公司交给韩丽明进行经营，我和张某1把股权全都卖给了韩丽明，韩丽明按照合同约定支付了我们1.2亿元。当时韩丽明是按照收购我们四家公司的股权名义支付的资金，四家公司分别是安信普华公司、盛隆担保有限公司、山西联硕投资有限公司、山西春明激光科技有限公司。我和张某1平分了这1.2亿元。2.证人张某1的证言证实，2012年11月，我和聂某1一起正式退出安信普华公司。当时韩丽明是按照收购我们四家公司的股权名义支付的资金，四家公司分别是安信普华公司、盛隆担保有限公司、山西联硕投资有限公司、山西春明激光科技有限公司。按照合同约定，我、聂某1把股权全都卖给了韩丽明，我还保留山西春明激光科技有限公司600万元股份，韩丽明支付我和聂某11.27亿元。我们除了拿回实投的钱以外，剩下的钱我和聂某1平分了。我一共从韩立明处拿了6385万余元，减去我实际投资的1500万元，其余部分我可以退还。3.证人谷某1的证言证实，2012年4月份我丈夫韩丽明与张某1、聂某1一起出资成立了安信普华公司，主要经营范围是投资理财，2012年11月份张某1和聂某1退出安信普华公司，韩丽明全面接手，公司的法人是韩丽明，公司股东是韩丽明和韩丽明控制的大丰鑫科（北京）投资控股有限公司，当时韩丽明让我当股东，我就同意了，我不知道我占股多少。安信普华公司办公注册地址是朝阳区富尔大厦28层，2013年3月又增加了朝阳门银河SOHO的A座11层、12层，富尔大厦28层变为安信普华公司的营业部。2015年5月安信普华公司被安徽钰诚集团收购，韩丽明就不管理安信普华公司了，后来安徽钰成集团因“e租宝”出事，2015年12月11日韩丽明从英国回国处理安信普华公司的事情。我在2015年12月12日前往英国陪小儿子读书，2016年11月14日回国配合公安机关调查案件和相关资产的处置。我是公司搬到银河SOHO后成为公司总经理的，当时韩丽明当着李士达、严某等部门负责人正式讲的，没有书面任命材料，只是挂了个总经理名，我主要负责办公行政费用的审批、公司的后勤工作，比如员工的报销、公司采购办公用品审核这些事，还有员工的工资和提成发放。公司的经营实际都是由韩丽明操作决定的，公司决策会议我不参加，偶尔参加公司每周的例会，参会的时候我都不发言，因为我都不懂，意见和决策都是韩丽明和部门负责人之间决定。公司重大决策一般都是韩丽明、李士达、刘某1、严某、李凤丽5个人参与，他们是公司的决策层。安信普华公司的财务部是杨某5在管理并向韩丽明汇报，我不懂财务工作，但是有些时候杨某1会让我在一些材料上签字，都是财务部门使用资金的材料，主要是办公费用、员工提成的文件材料，杨某1把审核好的文件材料给我，我就签字，或者韩丽明告诉我有文件材料交我签字我就签字。办公用品采购和员工的报销是安信普华公司的行政部张某5找我。我有时在发放贷款流程审批单上签字，我看韩丽明签字后我再签字，财务看到我的签字后就会放款。我不参与公司的业务，安信普华公司怎么向公众吸收资金、销售理财产品，我不清楚，都是李士达和李凤丽负责的。4.证人严某的证言证实，我是2012年4月到安信普华公司工作，在公司担任技术总监。安信普华公司成立时股东有张某1、聂某1，公司主要经营P2P。韩丽明是2012年10月份左右开始接手管理公司经营，张某1、聂某1从公司退出。我带领技术人员研发了内部业务系统，系统里包括客户姓名、投资编号、客户编号、合同编号、投资金额、理财模式、投资开始日、到期日、投资收益、划扣银行、划扣支行、划扣账号、回款银行、回款支行、回款账号、理财顾问、维护人、团队经理、营业部、部门、赎回记录等列目。客户购买产品是通过第三方委托划扣方式进行，第三方是广州银联好易联公司，系统也支持线下打款记录，线下客户付款是打到张某2个人账户。广州、成都、深圳的销售也全部进入系统统一管理。大概在2014年底，我觉得安信普华公司无法偿还客户投资理财本金及利息，就提出离职，当时韩丽明没有同意，后期公司被“e租宝”收购我也不看好，所以于2015年7月正式离开安信普华公司。5.证人付某的证言证实，我于2014年4月入职安信普华公司任市场部经理。市场部主要负责线上宣传，线下活动2类工作，就是通过互联网对公司品牌、公司产品、公司活动进行宣传，邀请已投资的客户和有意向投资的客户到酒店聚餐，在北京周边一日游，还有在公司办公地举办产品讲座。6.证人赵某1的证言证实，我是2012年12月到安信普华公司工作至2015年1月份离开，曾担任行政经理、市场总监。市场部的职能就是为销售团队做宣传物料支持、租赁商超渠道用于宣传，还有就是推介会活动的组织和执行、对出借咨询合同进行印刷。韩丽明要求市场部拓展商超渠道，我在任期间开设了沃尔玛宣武门店及家乐福是双井店、慈云寺店、中关村店、方圆店、国展店、天通苑店、健翔桥店、马家堡店等，租赁商超的费用大概200多万。开设这些商超为了开拓销售业务，由于超市流动人员较多，通过展板、一拉宝及宣传彩页的宣传，可以更多的吸收投资理财客户。公司还参加一些展会对外宣传，我任职期间公司参加了3次房展会和1次金博会进行宣传。韩丽明让我们制作了安信普华公司官方网址及微信公众号，用于对公司及产品信息进行宣传，随时更新网站新闻和重大事件。我们对外宣传安信普华公司是中国投资协会投资理财专业委员会执行会长单位，介绍韩丽明是该协会的执行会长。我们把协会专门发放的任命牌挂在了银河SOHO11层公司前台进行宣传，还在网站和商超都进行了公示，宣传的目的就是增加客户对公司的信任度，提高理财产品的销售。安信普华公司主要有2个大的部门销售团队，李士达的理财部和李凤丽的要客部，员工销售理财产品是有提成的。财务的审批、事件的汇报也通过邮件上报韩丽明和谷某1。7.证人刘某1的证言证实，我是2012年8月到安信普华公司工作至2015年5月份离开，担任抵押贷款部总监。2012年9月正式入职时，公司在富尔大厦28层办公，当时公司的总经理是聂某1，韩丽明是董事长，另外1个股东张某1负责我们这个部门。聂某1、张某1经营管理期间，我这个部门没有放出去任何贷款，没有做成1笔业务，之前有几笔放贷业务都不是我操作的。聂某1、张某1是2012年年底离开的，听说韩丽明收购了他们的股权。韩丽明负责公司期间，董事长是韩丽明，总经理是谷某1，市场部负责人是赵某1，技术部负责人是严某，投资理财部后改名叫融资部负责人是李士达，贷款部负责人是我，人事部负责人是台某，要客部负责人是李凤丽，行政部负责人是张某5，销售支持部负责人是刘某2，风险控制部负责人是苗某，法务部负责人也是苗某后变为许某3。贷款部的职能就是推荐借款客户，促成贷款发放。公司发放贷款的资金来源都是吸收客户的理财款，借款客户和购买理财客户不对应，购买理财的人员并不知道公司要将贷款放给谁。借款客户的来源有业务员出去找，也有客户慕名自己找过来的，客户贷款大多数都有资产抵押物，抵押物由风控部具体负责。贷款的流程是部门的项目经理推荐客户，我审阅资料，如果觉得可以发放贷款就将客户约到公司洽谈，项目经理约公司的风控部人员和权证人员到场面谈，如果认为可以就会下户调查，发放贷款要上项目审批会投票表决，项目审批会的成员是韩丽明、李士达、苗某、许某3、杨某5、王某1、严某和我。公司专门有出借人，分别是王某1、谷某2、张某2、闫某，资金都是以他们个人名义借出去，具体使用哪个人由王某1来决定。贷款利息最低是年化36%，每个客户的利息不一样，最终由韩丽明决定。在我任职期间向170多人次，发放了21亿左右的贷款，还有大概8亿左右因为客户经营困难所以一直没有收回。大概是2014年下半年在经营方面就有问题了，韩丽明当时提出让我们把工作重点放在催收上面，尽量回笼资金。8.证人苗某的证言证实，我是2012年12月到安信普华公司工作至2014年5月份离开，担任风控和法务总监。安信普华公司有朝阳门银河SOHOA座、富尔大厦28层2个经营地，主要的经营业务是投资服务、投资咨询、民间借贷。上述业务没有相关部门颁发的行政许可。风控人员分为两部分，一部分人员为风控，对借款人进行尽职调查，另一部分人员叫权证，对借款人提供的担保手续和担保措施进行落实。风控和贷款部门走完流程以后要上公司的评审会，评审通过由韩丽明签署以后才能放出贷款。9.证人台某的证言证实，我是2012年3月21日到安信普华公司工作至2015年4月21日离开，前期为培训主管，2013年2月成为人力资源部总监至离职。公司的人员最多时大概有500人，基本保持在400人左右。公司的总计提成大概4000余万元，具体数字我不是很清楚。安信普华公司是2012年4月在朝阳工商局登记注册的，当时有3个股东分别是聂某1、韩丽明和张某1，大概是2012年年底聂某1、张某1一起退出的，韩丽明全面接手安信普华公司的实际经营。安信普华公司的经营模式没有发生任何变化，都是贷款部把贷款放给借款人，形成一个债权包，推荐给社会上的普通购买人。理财部负责在社会上通过宣传推介等方法找理财客户，承诺投资理财固定期限固定收益。公司理财部的销售人员通过发放宣传册页，或者召开推介会的方式向客户进行宣传，宣传的内容是介绍上述公司的债权，推荐购买产品，承诺到期按合约规定付清本息。宣传一般是在家乐福、沃尔玛、物美等大型超市进行。推介会一般是在富尔大厦28层召开，大多数是李士达来讲课。客户购买产品都是通过第三方划扣的方式进入王某1、谷伟、张某2、闫某4个中间人个人账户，再由公司贷款部放出借款收取手续费和利息。理财产品利息是公司定的，随着时间的长短来定，时间越长利息越高。公司销售理财产品与出借人签订协议，半年期的双季盈和三个月的季盈两款理财产品有相关承诺，我们是换的另一种方式表达的，就是到期承诺偿还客户百分之一百零几这种方式。没有保本付息的承诺因为银监会规定不准这么承诺，所以我们变更了承诺方式。韩丽明接手后，宣传力度大了。人事部主要负责招聘理财销售和贷款销售人员，向员工介绍企业文化、各类理财展品的种类和收益方式、合同签订的流程、销售的技巧，公司的着装要求等等。绩效主要是提成，为了促进员工销售理财产品和放贷，我们按照公司要求制定了相关提成规定，具体有8个提成的相关规定和办法，提成办法是由韩丽明、我、李士达、李凤丽共同研究制定的，主要目的是激励员工销售理财产品。每个月员工的最低销售指标是40万元，如果3个月完不成任务基本就辞退了，这些办法也是韩丽明确定执行的。10.证人刘某2的证言证实，我是2012年5月到安信普华公司担任销售支持部的主管至2015年5月离职。安信普华公司经营模式是贷款部把贷款放给借款人，形成一个债权包，通过公司理财部的销售人员发放宣传册页，或者周末召开推介会的方式向客户进行宣传，介绍上述公司的债权，推荐社会上的普通人购买，承诺到期按合约规定付清本息。宣传一般是在家乐福、沃尔玛、物美等大型超市租用场地对公司理财产品进行宣传。推介会一般是在富尔大厦28层召开。客户购买产品都是通过第三方划扣的方式进入公司中间人的个人账户，再由公司贷款部放出借款收取手续费和利息。理财产品的投资利息随着时间的长短来定，时间越长利息越高。销售支持部不直接销售产品也不接触客户，主要是支持李士达、李凤丽的理财端，和刘某1的借款端。销售支持部员工接听客服电话，按类型分别转给李士达、李凤丽的理财端或者刘某1的贷款部，让他们安排人与来电客户沟通。销售支持部还要给购买公司理财产品的客户定期邮寄账单、核实客户还款情况。11.证人杨某2的证言证实，我于2013年9月至2014年12月在安信普华公司融资部担任理财专员，2014年12月至2015年5月任团队助理，2015年6月公司被安徽钰诚集团收购后担任运营助理。安信普华公司被收购前有300人左右的销售人员，分7个营业部，在北京有富尔大厦、银河SOHO2个办公地，在成都和深圳各有1个办公地。安信普华公司的主营是P2P项目，就是由业务员在家乐福、沃尔玛等超市进行宣传，告知借款有高额利息可以回报，向社会群体客户进行融资，再通过公司将资金借贷给借款人，借款人要用资产作为抵押，按照约定每月付利息，公司按照约定返给客户借款利息。安信普华公司被收购前有7款产品，不同产品年利率不一样。12.证人杨某1的证言证实，安信普华公司财务部分资金和总务两块，我负责总务，谷某3负责资金，资金的调配使用都归韩丽明负责。安信普华公司的资金来源主要有两部分，一部分是向客户进行吸存，另一部分是将吸存的资金放贷后收取的服务费。安信普华公司吸存客户数量我不是很清楚，钱都放在谷某3、王某1、闫某、张某2等人的个人账户中，使用也是通过个人账户予以支出。另外通过第三方支付平台收取客户的资金也全部进入个人卡中予以支取。这些人员的卡号我不清楚，在谷某3处保管。13.证人谷某3的证言证实，我于2013年4月在安信普华公司财务中心作出纳至今。公司的主营项目是互联网金融，就是通过高息向客户吸存资金再放款。公司董事长、法人是我姑父韩丽明，总经理是我姑姑谷某1，公司财务部负责人是杨某1，我是财务部出纳。公司的实际经营是韩丽明负责，所有重要决策都是韩丽明决定的。安信普华公司吸存资金都是李士达和李凤丽负责，对外放款是刘某1和韩丽明负责，谷某1不负责公司的吸存和放贷工作。谷某1在报销费用上签字，但是在韩丽明不在的时候才由谷某1来代签字。财务部是杨某1负责，杨某1直接归韩丽明管，财务部下面还有个资金中心，我负责资金中心，资金中心就是管理王某1、闫某、谷某2、张某24个中间人的个人银行卡，我每天负责统计个人卡的资金进出数据。中间人个人卡对外划款，资金的调配使用都归韩丽明负责。安信普华公司的资金来源主要有两部分，一部分是出售理财产品向客户吸存的钱，另一部分是把吸存的资金放贷后收取的本息。公司客户购买理财产品的钱进到张某2的个人账户中，王某1、闫某、谷某2的个人账户用于接受贷款客户的还款。我作为出纳具体负责的工作是在李某1或者胡某2他们给我的中间人账户付款审批单上签字，交由杨某1审核签字后给韩丽明，韩丽明签完字再给我，我就按照上面的账号对外付款。有的时候韩丽明出差就由谷某1代签，韩丽明给我写过一个委托书，内容就是他不在京的时候公司部分小额资金支出可以由我、谷某1、徐某代签字后支出，但是大的金额支出必须要韩丽明自己签字。14.证人韩某1的证言证实，2014年9月我被调到安信普华公司财务部担任会计，2015年底离开。公司的实际控制人是韩丽明，公司的实际经营、重要决策都是韩丽明负责。公司财务部分两块，一块是负责公司运营方面的工作，另一块是做安信普华公司P2P的工作，这两块人员是分开的。我在的那块负责人是徐某，负责韩丽明实际控制的15个左右的公司运营的费用。这些公司都在北京，我记得有国通融资担保有限公司、北京华财小额贷款有限公司、北京乐融保险代理有限公司等。我们这块人员负责这些公司年检和报税等，这些公司有的是韩丽明收购的，有的是韩丽明注册的，基本都没有开展实际业务。另一块做P2P业务的我不清楚，负责人是谷某3，他们的帐我们看不到，工作上也没有交叉。财务部还有谷某1和财务顾问杨某1。谷某1负责公司日常办公费用，员工报销，只要是资金支出都要报给谷某1由她审核确认后签字。谷某3他们那边的业务具体怎么操作我不清楚。谷某1不太懂财务方面的专业工作，她请杨某1给她当顾问，不懂的她就问杨某1。2016年2月19日，我配合公安机关在朝阳区东三环南路扣押了安信普华公司财务的2台财务电脑主机、2个加密狗，这两台电脑最开始是在银河SOHO的A座11层财务部办公室，一台是谷某3那块的，一台是我们这块的，是财务部用来储存财务资料的，2015年12月份“e租宝”出事以后，因为有些员工在公司哄抢物品，韩丽明怕财务数据被破坏就找了新地方。15.证人王某2的证言证实，我是2013年12月到安信普华公司财务部担任会计，2016年初离开。2013年12月我负责韩丽明控制的一些在北京的公司的运营费用、报税等工作，2015年5月底我接手安信普华公司的内账，一星期以后公司就被钰诚集团收购了。内账是兑付被钰诚集团收购前购买安信普华产品客户的账，我接手内账期间安信普华公司没有一笔对外投资的款项。2015年10月份我接手钰诚集团收购后的安信普华公司的外账，基本都是钰诚集团为了销售“e租宝”市场活动费用。安信普华公司的董事长是韩丽明、总经理是谷某1，公司的高管有李凤丽、李士达、刘某1。公司在银河SOHO的A座还有富尔大厦办公，公司经营P2P投资理财，公司由李士达和李凤丽组成销售团队，销售人员把公司的理财产品卖给客户，把客户买理财产品的钱拿来对外放款，放贷产生的利息一部分返还给客户，一部分是公司的盈利。公司的实际经营当时由韩丽明负责，所有重要决策都是韩丽明决定的。公司财务部分内外组，内组负责人是谷某3，人员有胡某2、李某1、吕某2，负责安信普华公司的P2P融资、出借贷款等业务；外组负责人是徐某，人员有我、张某6、王某7、韩某1、陈雪，负责韩丽明实际控制的一些公司的日常运营费用，比如报税、工商年检等业务。这两组人员都是分开的，财务资料都分别储存在财务部的两台电脑里，财务部平时做的账都存进去。2015年12月份“e租宝”出事以后，韩丽明害怕员工在公司哄抢物品，破坏财务数据，于是这两台电脑主机搬到了北京市朝阳区东三环南路。财务部还有个财务顾问叫杨某1，具体做什么工作我不清楚。谷某1在财务部门是负责公司日常办公费用，员工工资和报销，只要是公司运作的资金支出都要报给谷某1确认签字。谷某3他们那边的业务具体怎么操作我不清楚。16.证人李某1的证言证实，我是2013年10月到安信普华公司财务部担任会计，2015年12月离职。公司董事长是韩丽明、总经理是谷某1，公司的高管有王某1、李士达、刘某1、李凤丽。公司经营P2P投资理财，所有重要决策都是韩丽明决定的，谷某1管公司的资金。我的具体工作就是复核所有内账的记录，还有理财合同的审核。销售支持部把当天销售理财产品签订的合同扫描到公司的系统里，然后提交给我扫描件，我负责看合同上的金额和销售支持部提交的销售表是否一致，合同的客户签字是否正确，如果核对无误我在公司电脑系统上点击确认，然后公司就能通过好易联公司（广州银联公司）提供的第三方支付平台划扣购买理财人员的资金，资金当时就划扣到好易联公司去了，第二天我再从公司电脑系统里再点一下确认，头天划扣到广州银联的资金就划到张某2的账户里面去了。这个电脑系统是技术部严某他们弄的。17.证人徐某的证言证实，我是2013年5月到安信普华公司财务部担任会计，2015年7月离开安信普华公司。我的具体工作是审核安信普华公司会计凭证、合并内外帐的报表、整合对内对外资金往来汇总表和内部借款明细表。安信普华公司的董事长是韩丽明、总经理是谷某1，公司的高管有李士达、刘某1、李凤丽、王某1。公司经营P2P投资理财，公司所有重要决策都是韩丽明决定的，谷某1管公司的资金。财务部分内账和外账两块，内账是公司P2P吸存放贷的记账、销售人员提成的记账、一部分办公费用的记账；外账是公司运营方面的记账，办公用品采购、员工的报销，还有韩丽明名下其他公司运营的费用。内账和外账的人员完全分开，工作上也没有交叉，每个月内账和外账都要分别出报表汇到我这里，我整合制作对内对外资金往来汇总表。做对内对外资金往来汇总表和内部借款明细表是韩丽明要求我们做的。内账方面的工作我不清楚，财务部的哪些工作需要向谷某1汇报请示我不清楚，都是杨某1找谷某1签字，日常报销的一些单据是我找谷某1签字。18.证人郭某的证言证实，广州银联网络支付有限公司是2001年12月13日在广州市工商局注册成立的，原名广州好易联支付网络有限公司，后更名。公司在2011年5月3日获得中国人民银行颁发的支付业务许可证。安信普华公司是2012年4月份和我们公司签订了《代收业务合作协议书》和《代付业务合作协议书》，协议书是一年一签，一共签了4次，第一笔交易发生时间是2012年4月28日。对接后我们就成为安信普华公司的第三方交易平台，安信普华公司委托我公司的收付款由我们平台进行数据交易。我们与安信普华公司签订代收代付协议时签署的账户户名是安信普华财富投资管理（北京）有限公司，但安信普华公司后来又给过我们一个授权声明，让我们按照声明将款打到张某2账户上，这样后来就一直向张某2账户进行资金流转。我公司收取资金后，按安信普华公司的指令将款项打回安信普华公司指定的账户上，如果没有指定，资金就会放在我公司的备付金账户内。19.安信普华公司《融资部管理层提成管理办法》《销售部管理层提成管理办法》《要客部管理层提成管理办法》《要客部销售人员提成管理办法》《融资部（北京）（成都）管理层提成管理办法》《抵押贷款部业务人员提成管理办法》，证明安信普华公司管理制度及人员提成管理办法。三、有关非法吸收公众存款方面的证据1.中国投资协会提供的《社会团体法人登记证书》《情况说明》等书证材料，证实该协会的身份、韩丽明担任该中国投资协会投资理财委员会副会长、经安信普华公司申请成立“中国投资协会民营委金融服务中心”，以及韩丽明支付90万元会费等情况。2.广州银联网络支付有限公司提供的《营业执照》《支付业务许可证》《代收业务合作协议书》《代付业务合作协议书》《合同终止协议》《授权声明》、账户明细等证明，安信普华公司与广州银联网络支付有限公司自2012年4月27日开始签订《代收业务合作协议书》和《代付业务合作协议书》，至2016年4月26日协议终止；以及此间广州银联网络支付有限公司与安信普华公司及张某2、王某1等中间人之间所有资金往来记录情况。3.《房屋租赁合同》《短期租赁合同》、协议书等材料，证实安信普华公司与家乐福、沃尔玛签订协议，为进行宣传租赁场地。4.安信普华公司宣传册证明，安信普华公司为宣传其理财产品印制材料册，内容为理财产品种类、利息及公司专门设立还款风险专用账户等条款。5.报案人员统计表，证明本案报案人报案的情况。6.《出借咨询与服务协议》等证明，集资参与人与安信普华公司签订协议购买理财产品的情况。7.证人李某2的证言证实，2015年初，我在北京市朝阳区慈云寺家乐福购物时，安信普华公司工作人员发小广告向我推荐他们的理财产品，我给他们留了我的电话，然后安信普华公司的工作人员王某8一直给我打电话，邀请我去他们公司考察、参加讲座，还到我家里来给我做工作。他们告诉我产品是安全的，收益是有保障的，公司实力雄厚，融资以后放出的款都有抵押物，他们自己的员工都买了。于是我在2015年3月5日用我女儿房某的名义购买了15万元的理财产品安鑫恒丰，年化收益大概是13%。购买产品的收益应该是1万元左右，我没有拿到过，也没有赎回。2015年12月31日和2016年2月3日分两次给我打回来大概本金的10%。8.证人沈某的证言证实，2015年3月份，我主动去东四环一家家乐福门店咨询安信普华产品，门店的理财经理韩某2接待我并邀请我去听公司讲座，我还参加了安信普华公司组织的推介会，是许某1讲的课，向我介绍这些产品是保本保息，本金收益率在5.1%到15%之间。当时宣传内容主要包括公司是P2P公司，是发改委下属公司，公司借款放款都有抵押，无风险，投资收益保本保息。我于2015年3月12日在东四环家乐福门店购买了1笔110万元安鑫恒丰理财产品，年收益14%，期限是1年，2016年3月13日到期没有赎回。9.证人马某1的证言证实，2014年12月份，李某5在宣武门沃尔玛超市发宣传单，向我介绍安信普华公司的理财产品。我参加了公司组织的推介会，许某1介绍说公司负责人韩丽明是中国投资协会投资理财专业委员会副会长；刘某3介绍公司是P2P公司，是发改委下属公司，公司借款、放款都有抵押，收益保本保息。我购买了4笔，合计本金是185万元，产品到期后分3次返还了18.5万元。10.证人史某的证言证实，我看了家乐福白石桥店的广告，现场的业务员介绍了他们的产品，称安信普华的产品是保本保息的，有第三方担保公司保证本金和收益，受银监会监管。当时跟我说有年息11%的收益，但是合同上没这么写，因为他们说银监会不允许。我去了他们的办公地点，工作环境正规，各项手续齐全。2014年12月16日，我买了20万元的安鑫月益，年利率11%。到期我只拿到了正常的利息和本金20176元。11.证人刘某4的证言证实，2015年2月，我听外甥孟某说有1个安鑫恒丰的产品，我在网上看了一下，利率13%，看到该公司是国家注册，我觉得挺好的，就决定购买了。我就让外甥帮我投资，他给了我1个张某2的银行账户，我通过中国银行网上银行打款5万元，之后2015年期间总共给我返回5000元。12.证人高某的证言证实，2013年我和妻子白某2一起在北京展览馆参加金融博览会，安信普华公司的员工在会场上要了我和我妻子的手机号，然后安信普华公司的工作人员张某7一直给我们打电话推销他们公司的产品，还邀请我去公司考察、参加讲座。安信普华公司的员工宣传他们的产品安全，收益是有保障，公司实力雄厚，担保公司给他们担保，还有实业。我在2015年3月31日购买了30万元1年期限的的安鑫恒丰，年化收益率13%。2015年12月31日、2016年2月3日、2016年3月14日，安信普华公司3次给我回款，大概占本金比例的10%。13.证人冯某的证言证实，我在朋友家串门时遇到安信普华公司理财经理向我宣传他们的产品，宣称收益有保障，公司实力雄厚，有风险备用金，还有担保公司给他们担保，并邀请我去公司考察。我在2014年10月以我女儿王某9的名义购买安信普华公司的理财产品，开始买的是1年期产品，买了50万元，1年后能还本付息，又接着买了，并追加了50万元。安信普华公司出事以后给我回过3次款，总共10万元左右，这些回款大概有本金的10%。14.证人伯某的证言证实，我女婿于2015年4月份进入安信普华公司工作，他向我介绍安信普华公司的理财产品资金安全，保本保息。我买了30万元的理财产品，现在不能够还本付息，后来清盘的时候陆续还给我3万元。另外我受彭万栓的委托一并报案。他在2015年5月25日也是通过我女婿购买了20万元的安鑫恒丰，目前他只收到了2万元本金。15.证人邢某的证言证实，我是通过朋友介绍于2015年4月份到安信普华公司上班的，2015年5月份我向我伯伯邢华介绍了公司的产品。邢华于2015年5月7日投资了16万元，期限1年，利率13%。合同到期后实际上返还了两笔共计14477.28元，其他本金都损失了。我就发展过这1个客户。16.证人刘某5的证言证实，2014年我在互联网上看到安信普华公司销售P2P理财产品，我正好认识安信普华公司的1个叫王某3的理财经理，于是我就咨询了王某3，觉得这个公司还行。我在2014年底就开始购买安信普华的产品，我买了780万元的理财产品，是1年返本付息产品，产品还差10天到期的时候安信普华公司就出事了。2015年12月18号左右，投资人选出了包括我在内的25人左右的代表，成立了投资人委员会。投资人委员会和安信普华公司的律师们一起找从安信普华公司借款的人要钱。投资人委员会找借款人耿某和潘某要了部分现金和毕节的300多套房产以及唐山的100多套房产。从耿某处要来的现金按照投资金额的10%分给了经核实尚未兑付的1286名投资人；潘某那里要来的现金还没分就被公安机关冻结了。以房抵押和现金分配的材料应该都是一个叫陈某的投资人代表递交给公安机关了。房产抵给了多少名投资人我不清楚，以房抵债的工作都是陈某负责的。我拿了贵州毕节的14套房产，我现在和安信普华公司结清了债务关系。17.另有证人赵某2、白某1、李某3、郑某、唐某等集资参与人的证言证实，其通过在超市或路边公交站点等地收到宣传册、接到安信普华公司员工电话推销、亲友介绍、网络查询等途径得知安信普华公司的理财产品，部分集资参与人还参加了讲座、推介会进行了进一步的了解。安信普华公司被宣传为实力雄厚，公司的理财产品被宣称为保本保息、有第三方担保、没有风险。后上述集资参与人以自己或亲属的名义购买了数额不等的理财产品。但理财产品到期后，本金未能赎回。另有一些证人在证言中提及了亲友也购买了安信普华公司的理财产品，受委托来报案等情况。18.证人王某3的证言证实，我是2013年6月初到安信普华公司担任理财经理至2015年12月份e租宝被查离开。安信普华公司主要经营P2P的投资理财和贷款，理财产品是韩丽明制定的，公司租用家乐福、沃尔玛场地开展宣传，向有意向的客户进行介绍，发放宣传资料，邀请到公司考察。公司定期召开答谢推介会，由李士达、许某1、杨某3和市场部的人员轮流讲课，向客户推介理财产品。公司将这些吸收的钱再用于放贷。安信普华公司销售团队主要有两个大的部门，1个是李士达的理财部，1个是李凤丽的要客部，我在李凤丽下面第一团队上班。李凤丽负责对我们要客部团队制定销售业务，安排客户活动，对我们要客部所有员工进行业务培训，培训内容有销售技巧、公司理财模式。李凤丽每天召开要客部全体人员的早例会分析当前经济形势，每周一早晨开要客部全体员工周例会总结一周的销售业绩；李凤丽还负责新员工的面试。我的团队每月销售任务是600万元，不一定每月都能完成，我估计了一下大概有5000多万元，有80人左右的客户。我买了180万元的安信恒丰，现在还没有兑付。2015年5月份韩丽明开会时候说公司资金链断了，因为无法收回投资，马上就无法兑付客户的理财款了。半个月后安徽钰诚集团收购了安信普华公司。安信普华公司被收购后就不卖自己的产品了，但是还在兑付之前到期的理财产品一直到2015年12月7日，这期间的钱款是“e租宝”出的。后来出事我听韩丽明说最后还剩下1286名投资人没有兑付完，未兑付资金约7亿元。公司有专门的薪酬制度，由人力资源部制定的，员工销售产品是有提成的，完成单月销售任务提成是销售额的0.9%，完不成当月销售任务提成是销售额的0.5%。公司印有宣传册，员工先向群众随机发放，有兴趣的人就留下电话，进一步沟通，员工先要向投资人介绍安信普华公司背景和实力，说安信普华公司有房地产板块、科技板块、农业板块，是中国投资理财协会的会员单位。员工再向投资人介绍安信普华公司的P2P理财产品，周期是1个月到12个月，利息和购买周期成正比，投资人购买理财产品的资金会出借给中小企业主，出借资金都有足值的抵押物，而且有担保公司进行担保，能保证投资人的资金安全。公司在销售理财产品中没有向投资人说明保本付息，但是都暗示肯定是保本付息的，安信普华公司出事之前都是按合同约定进行本息兑付的。19.证人崔某的证言证实，我从2011年10月份开始给韩丽明做助理，当时的单位是北京鼎泰荣鑫投资有限公司。2013年3月初我到安信普华公司工作至2015年12月份e租宝被查离开，我开始做文职人员，后于2013年9月担任理财经理，在李凤丽下面第二团队上班。我买了15万元左右安信的产品，产品到期赎回后我拿去买“e租宝”了。我这个团队吸存了多少客户，资金量有多大，没做过统计，具体数字我不清楚。我根据李凤丽的业绩要求和公司业绩考核，带领团队业务人员销售理财产品。我这个团队大概有4个人，我是团队经理，我下面的都是业务员。公司有专门的薪酬制度，具体由人力资源部制定的，我不是很清楚，员工销售产品是有提成的，完成当月销售任务提成是销售额的0.8%到1%，完不成当月销售任务提成是销售额的是0.5%。2015年5月份韩丽明开会时候说公司资金链断了，因为公司出借款出现了问题无法收回投资，马上就无法兑付客户的理财款了，半个月后安徽钰诚集团收购了安信普华公司。20.证人肖某1的证言证实，我是2013年10月底到安信普华公司工作至2015年12月份，前期担任理财专员，一年后在李凤丽下面的第三团队担任团队经理。安信普华公司主要经营项目是P2P的投资理财和贷款，公司销售人员大概有400多人，主要有两个大的部门，1个是李凤丽的要客部，1个是李世达的融资部。李凤丽下面有3个销售团队分别是我、王某3和崔某，我这个团队下面有2个业务员。李士达的融资部我知道的有许某1、袁某、刘某3、魏某、杨某35个销售团队。我根据李凤丽的业绩要求和公司业绩考核，带领团队业务人员销售理财产品。公司销售人员的底薪是3000至12000元，员工完成当月销售任务的提成是销售额的0.8%，完成双份的提成是0.9%，完成三份的提成是1%，完不成销售任务的提成是0.4%。安信普华公司被安徽钰诚集团收购之前，我在安信普华公司销售的客户大概有40余人，资金量有1000余万元。李士达团队租用家乐福超市、沃尔玛超市等场地开展宣传，是市场部找的网点。我只去过一次宣武门的沃尔玛超市网点参观，在商超有站台、有一拉宝和宣传册页，因为要客部不参与商超的宣传，所以具体情况也不是十分了解。签订债权转让服务协议时，客户要提交身份证复印件，银行卡复印件，签订委托划扣函交给部门助理，最终销售支持部出具债权转让明细表和收款确认书，交给客户。银行委托划扣或客户直接打款给公司中间人，我只知道我们部门客户的理财款都是到了张某2的个人账户里，其他情况不清楚。公司将这些钱再用于放贷。公司吸收了投资人大概有几千人，吸存了资金大概几十亿左右，具体我不清楚。“e租宝”收购安信普华公司以后，偿还了大概10个亿左右的安信普华公司到期理财客户款。安信普华公司被收购后，韩丽明不负责公司的实际经营了。21.证人孙某1的证言证实，我是2014年4月底到安信普华公司工作至2015年12月。李凤丽下面有3个销售团队分别是肖某1、王某3和崔某；我知道的李世达的融资部有许某1、刘某3、魏某3个销售团队。李世达团队租用超市等场地开展宣传，是什么超市、怎么宣传我不清楚，因为要客部不参与商超的宣传。我在李凤丽团队担任理财专员，我这个团队的团队经理是崔某，业务员有何某、乔某，还有我。我自己销售了800万元左右。我买了50万元左右的安鑫恒丰理财产品，现在还有5万没有兑付。被收购后，安信普华公司到期理财客户款由“e租宝”负责偿还的，韩丽明不负责安信普华公司的实际经营了。22.证人魏某的证言证实，之前我和李士达在宜信公司是同事关系，我是2012年3月份到安信普华公司工作至2015年12月，开始担任理财部理财经理，2013年3月份担任团队经理，开始带领其他业务员销售公司的理财产品，2013年12月份担任高级理财经理（营业部经理）。公司被安徽钰诚集团收购后，我担任第二分公司营业部经理。安信普华公司成立后直到被钰诚集团公司收购期间，公司的经营模式没有发生任何改变。韩丽明负责期间，公司一共有李风丽、李士达2个销售团队，一共有300多人。李凤丽的团队有30人左右，李士达的销售团队共计200多人，负责人分别是刘某3、许某1、杨某3、袁某。公司市场部在家乐福、沃尔玛超市租赁宣传场地，向客户发放宣传材料。我们部门的员工通过随机拨打电话和到超市去宣传销售公司产品，其他宣传模式还有推介会、展览会、老客户推广等方式。客户理财款是通过第三方划扣的方式进入到韩丽明指定的王某1、谷伟、张某2、闫某四个中间人账户，这些账户由安信普华公司使用，一般都由韩丽明指示出借给借款人。我个人购买安信普华理财产品还有5万元本金没有赎回。23.证人师某的证言证实，2013年11月份我面试通过后入职安信普华公司任业务员至2015年3月，主要工作是寻找客户销售安信普华公司的理财产品；2015年3月至2015年12月我担任第二分公司第三营业部第一团队的团队经理，负责带领团队销售理财产品。我个人买了10万元的产品，至今还有6万元没有赎回。公司每个销售团队有30人至80人，负责人分别是许某1、魏某、刘某3、杨某3、袁某。此外，还有个要客部负责人是李凤丽。我是魏某下面的直属小团队经理，我的小团队有2到5人，主要工作就是开发客户，销售公司的理财产品。公司融资部每个月都给销售团队下达销售任务，销售人员在天通苑家乐福、中关村家乐福、双井家乐福等超市租用展位向群众宣传推销产品，没有特定的人群。我们小团队组建时间不长，销售任务完成的不好，在安信普华公司被收购之前，我们团队卖出300万左右的产品。24.证人韦某的证言证实，我是2014年11月中旬到安信普华公司工作至2015年12月份，前期担任高级团队经理，归第二营业部的经理魏某管理；后来安信普华公司被安徽钰诚集团收购，我到李凤丽的部门担任安信普华第五分公司下面的团队经理。我是高级团队经理，我下面有团队经理，剩下的都是业务员。我个人购买了130万元的理财，现在还没有兑付。25.证人鹿某的证言证实，我这个大团队大概有20个人，经理是韦某，我是4个团队经理之一，我下面有1个业务员李某6。我们这个大团队销售的客户大概有一百余人，资金量有3000万元左右。我媳妇儿买了120万元的安鑫恒丰理财产品，现在还没有兑付。26.证人许某1的证言证实，我是2012年3月份到安信普华公司工作，至2015年12月份“e租宝”被查离开，前期担任团队经理，公司被安徽钰诚集团收购后担任第二分公司经理。我以我岳父邓某名义购买的安信普华恒丰产品，现在还剩20万元没有赎回。2012年年底韩丽明全面接手安信普华公司后，公司在成都深圳成立了分公司、开辟了朝阳门银河SOHOA座11层、12层用于办公，销售团队变成了6个营业部，有300多的销售人员。市场部拓开了超市销售渠道，在家乐福、沃尔玛、物美超市租赁宣传场地。我的团队人员在超市发放宣传材料。推介会在银河SOHO召开，李士达和我、李凤丽、杨某3负责推介会讲课。宣传方式还有电话销售、年会等。我这个团队在京共吸收了800多人，吸存资金大概有6个多亿。27.证人李某4的证言证实，我是安信普华公司第二分公司第一营业部第二团队经理，是许某1下面的直属小团队经理，负责带领团队销售理财产品，我的小团队有5人左右。我们团队的任务完成率大概是60%左右。我个人买了40万元的产品，产品全部到期，资金全部回来了。28.证人杨某3的证言证实，我在安信普华公司担任第四营业部经理，我们部门开始有10人左右，最多的时候70人左右，主要负责销售安信普华公司的理财产品。第四营业部到被钰诚集团收购时有40人左右。我的团队吸存了大概有300余人，资金量有8000余万元。我个人买了10万元的恒丰未兑付。29.证人刘某3的证言证实，我是2012年7月份到安信普华公司工作，至2015年12月份“e租宝”被查离开，2012年7月份至2012年12月份我担任理财经理，2013年1月份至2015年5月份我担任理财部副总监，2015年6月份被安徽钰诚集团收购后至2015年12月份担任运营部经理。从我到安信普华公司至公司被收购期间，公司的经营模式没有发生任何变化。理财部总监是李士达，副总监是我，有5个销售团队，第一销售团队经理是许某1，有100人左右，第二销售团队经理是袁某，有40人左右，第三销售团队经理是我，有20人左右，第四销售团队经理是魏某，有30人左右，第五销售团队经理是杨某3，有50人左右。李士达负责对我们理财部所有员工进行业务培训，培训内容有销售技巧、公司理财模式，让员工记住安信普华公司的背景和实力，公司有房地产板块，有科技板块，有农业板块，还有金融牌照等，以及安信普华公司是发改委下属中国投资理财协会的会员单位；公司的理财产品是P2P理财模式，利息6%-15%；理财产品周期是1个月到1年；公司出借款都是有抵押物并且有担保公司进行担保，能保证投资人的资金安全，在合同到期后投资人能拿到合同里约定的本息。李士达让员工随机拨打电话推销理财产品，而且告诉员工销售的越多收入就越高，业绩不好就会被辞退。李士达每周一还要在理财部召开全体人员的周例会总结上周的销售业绩，并在每天晚上召开5名团队经理的夕会总结当天的销售业绩。李士达还负责一些新员工的面试。公司在销售理财产品中没有向投资人说明保本付息，但是都暗示肯定是保本付息的，公司出事之前都是按理财合同约定向投资人进行本息兑付的。30.证人袁某的证言证实，我是2012年6月份到安信普华公司工作至2015年12月份，前期担任团队经理，被安徽钰诚集团收购后，我担任第三分公司经理。我购买了安信普华的产品，现在还剩10万元没有赎回。31.李士达绘制销售团队情况柱状图及李士达、李凤丽签字认可的部分投资人账目材料证明，二被告人参与的数额。32.李士达2张**安银行借记卡账户资金往来明细，证明，安信普华公司账户2012年6月1日至2013年12月12日与李士达账户资金往来明细，包括李士达从公司报销、借款等费用。33.视听资料，证实李凤丽接受采访的情况。四、有关主要资金去向方面的证据1.安信普华公司《出借资金项目汇总表》证实，2012年12月17日起至2014年12月5日间，安信普华公司出借资金情况。2.《对内对外资金往来汇总表》《内部借款明细表》等证实，截至2015年6月30日，从安信普华公司支出资金4.7亿元人民币到韩丽明实际控制的公司的财务数据。3.证人谷某3的证言证实，韩丽明从4个中间人账户拿钱用于其实际控制的一些公司的投资和运营，每次韩丽明拿钱也给我个出付款审批单，我就按照付款审批单付款到他的指定账户，具体拿了多少钱我不清楚，后来徐某统计的是4.7亿余元。谷某1没有从中间人账户里拿过钱。4.证人谷某2的证言证实，2103年7月起在安信普华公司担任董事长助理。我是公司的出借人，出借人指的是P2P业务放款的时候需要个人对个人放款，不能公司对个人放款，所以韩丽明让我以个人名义向借款人放款，所有手续都是由我本人签署的，这是我们公司的内部规定，这些借款我只是作为放款人代表公司，这些资金和我没有任何关系。我的工资是每个月1万元，没有提成。公司的融资部业务人员以几个理财产品面向群众募集资金。抵押贷款部业务员找贷款项目带回公司，抵押贷款部对带回来的项目进行立项，由风险控制部进行初审，并约见借款人、考察评估，考察后回到单位由抵押贷款部、风险控制部、信息技术部、销售支持部、财务部、融资部和董事长韩丽明一起商讨，如果商讨通过后，就对项目进行放款。放款手续是和借款人签订合同，去公证处进行公证。财务部把公司融资的钱打到我银行卡上，再由财务部门把钱打入借款方账户。回款流程是借款方打我个人账户里，或者打入公司的账户里，到我卡上的钱由财务部门划走了，之后的流程我就不清楚了。公司出借人有我、闫某、王某1、张某2，都是公司的员工。我们4个人总共有11亿左右贷款没有回款，和我有关系的有16个客户的借款。这些没有回本的项目都是董事长韩丽明同意的，对于这些没有归还的本金的情况，我们已经到公安机关报案或法院起诉。5.证人闫某、王某1、张某2的证言内容与谷某2证言内容基本一致，均证实其4人系安信普华公司员工，是公司的出借人。韩丽明让其以个人名义向借款人放款，是便于借款人不能按时还款付息时通过法律途径解决问题。其4个人总共有11亿左右没有回本。对这些没有归还本金的借款人公司先派人去催收，如果不还就通过法律途径解决，到公安机关报案或法院起诉。6.证人杨某4的证言证实，2014年4月，我和于某、吴某2作为共同借款人向安信普华公司两次借款共计1.7亿元。借款合同进行了公证，应安信普华公司的要求，我们公司对这1.7亿元的借款提供了担保，并签订了担保合同。我公司在2014年4月至2015年6月通过天津利丰投资有限公司和于某的账户还给安信普华共计1.78亿元，当时没有和安信普华公司约定还的是利息还是本金，我们认为这1.78亿元还的是本金。我知道于某2015年曾去过北京和韩丽明谈过还利息的问题，当时我们想再还2千万元，但韩丽明没有同意。7.证人王某4的证言证实，2014年初，因我的公司需要资金周转，通过包某引荐认识了安信普华公司董事长韩丽明。之后我们签订了1套借款协议，借款人是我，出借人是对方公司的业务员谷某2，借款金额7500万元，并在北京市方正公证处签订了正式的抵押公证借款合同。合同中的抵押物为乌海佳禾房地产开发有限公司和内蒙古飞达房地产开发有限公司的部分房产。合同签完后，安信普华公司通过谷某2账户给我的账户转入7500万元人民币。其后我支付了3个月利息共计820万元。合同到期后，我因没有钱还本金和最后1个月利息，和韩丽明多次协商还款事宜。2014年9月，我介绍王某5和韩丽明的公司做了1笔借款业务，应他们公司要求，让我作为共同借款人，以便对款项进行监督。我和王某5与安信普华公司的谷某2签署了两份借款协议，共计1亿元。当时王某10用北方智德置业有限公司的土地作为抵押，用他公司的股权做质押，同时用他的北方智德置业有限责任公司、中新恒超实业有限公司、阿拉山口恒超贸易有限公司做了连带担保。此合同的履行情况我不太清楚。2015年初，韩丽明将王某5和我起诉到山西阳泉法院追讨这笔借款，法院判决我们还钱。8.证人王某5的证言证实，2014年初，因我的公司需要资金周转，经肖某2介绍认识了王某4。王某4称自己有办法帮忙融资，于是我就以公司的两块土地做抵押，委托王某4向安信普华公司进行融资，在正式合同签订之前都是由王某4负责所有的借款协商，后来王某4引荐我认识了韩丽明。2014年9月3日我们签订了借款协议，并在北京市方正公证处签订了抵押公证借款合同。借款的是我和王某4，出借人是对方公司的业务员谷某2，借款总共1亿元。合同中的抵押物为公司在包头稀土高新区、稀土工业园区的两块土地，土地证号为包高新国用（2013）D010号、0**，同时，公司和安信普华公司委托的国通投资担保公司签订了抵押担保协议书、抵押（反担保）合同。合同到期后，我资金周转不力，没有钱还本金和利息，2015年初和韩丽明协商未果，韩丽明之后就安排人向我讨债。9.证人包某的证言证实，我有笔借款到期需要拆借资金，通过朋友认识了刘某1，刘某1派张某2和王某1考察后决定放款给我，后来我知道刘某1是安信普华公司的员工。我的借款过程主要分为4次，签订协议并做了公证，总金额1亿元。借款协议是和安信普华公司的业务员张某2和王某1签的，共同借款人有我、我妻子和我的朋友王某11。借款的抵押物及担保措施包括王某11所有的7套房屋、我名下所有的3套房屋、李某7所有的4套房屋、马某2和赵某3共同所有的2套房产、鹤岗市中北金利建筑装饰工程有限公司所有的1套房屋、呼和浩特市巨投商贸有限公司所有的1套房屋、内蒙古仟苏土木畜产有限责任公司位于武川县境内房产。合同签完后，安信普华公司通过张某2、王某1的个人账户给我名下的账户转入1亿元人民币，其后，我在2013年3月至7月每月支付五六十万元利息，中间我又按照他们公司的要求支付了1千余万元本金。后来我就没有再继续还款。张某2、王某1曾多次催我赶紧还钱。10.证人焦某、智某、胡某1、龚某、吴某1、代某、定某1、孙某2等人的证言证实，其以个人、所在单位、亲属的名义向安信普华公司借款的情况。其中，绝大多数借款提供了抵押物担保。11.证人吕某1的证言证实，2013年12月吴某1代表中建海洋化工控股集团有限公司从安信普华公司借款5000万用于公司经营。中建海西建设有限公司的法定代表人李某8让我协助吴某1处理还款事宜。中建海洋的实际控制人是李某8，吴某1原来是中建海洋的经理。因为我在中建海西公司有任职，处理安信普华的债务可能也会涉及使用中建海西的房产，所以就由我出面解决这件事情。截止到目前中建海洋已经陆续向安信普华还款3000多万元。12.证人张某3的证言证实，2013年，我和王某12约定由王某12向安信普华公司借款1800万元，用于偿还浙江**瑞集团的5000万元购房款和北京世纪汇金商贸公司的经营周转，我做该笔借款的担保人。2013年11月12日，王某12作为借款人，我、广东九凤传媒有限公司、北京世纪汇金商贸公司作为担保人，与安信普华公司的工作人员张某2签订了借款合同，并在北京市方正公证处做了公证。我将4套别墅抵押给了张某2，并办了抵押登记。张某2分3次向王某12转账1800万元，钱款全部用于归还浙江**瑞集团的购房款。我偿还了80余万元后没有钱偿还了。13.《贷款存量汇总表》证明：安信普华公司借款人信息、金额、未还金额、抵押担保情况、预计回款日期。14.集资参与人的证言证实，在2015年底至2016年初，安信普华公司分二笔或三笔返还了理财产品本金的约10%。15.证人涂某的证言证实，我以前在宜信财富公司工作时与李士达是同事，后来我和李士达都分别辞职，我辞职后开了广州佰世德理财顾问有限公司，李士达去了安信普华公司。我听说安信普华公司做的不错，我考察后于2013年5月开始和安信普华公司合作，代理销售安信普华公司的理财产品一直到2015年5月底安信普华公司被钰诚集团收购。李士达组织人给我公司员工就如何销售安信普华公司产品进行培训，提供产品宣传册和空白理财合同。我公司在广州代理安信普华公司产品收取一定提成。我公司总共销售了1.3亿元左右的产品。安信普华公司出事后，我公司统计了一下，还有77个客户没有兑付，大概有3060万本金没有兑付，在2016年1月份，安信普华公司兑付了10%的本金，后来还差2780万左右的本金没有兑付。我和客户们开了几次会，选出了11个客户代表到北京跟安信普华公司维权，最终商定以房抵债，这77个客户都同意。16.涂某提供的书证包括委托书、还款协议书、保证合同、补充协议书、办理房屋抵押权手续明细等证实，2015年12月间，涂某与韩丽明、安信普华公司签订协议，约定韩丽明偿还广州佰世德理财顾问有限公司所有未兑付乙方客户3500万元，以阳泉市丽玉房地产开发有限公司名下房产作为还款抵押。17.证人王某6的证言证实，国通融资担保有限公司的原实际控制人是我，2013年8月21日，我将公司转让给了安信普华公司。双方签订了《国通融资担保有限公司股权收购协议》，约定的收购价为1100万人民币，但安信普华公司仅支付了990万，没有支付剩余的110万元尾款。安信普华公司收购后，没有在工商管理部门或者金融局变更工商登记。18.相关公司工商登记材料，证实安信普华公司及其分支机构，以及韩丽明控制和曾经控制的北京乐融保险代理有限公司、北京商旅通捷国际旅行社有限公司、前海惠盈国际融资租赁有限公司、北京华财小额贷款有限公司、大丰鑫科（北京）投资控股有限公司、山西春明激光科技有限公司等公司情况。19.《对内对外资金往来汇总表》《内部借款明细表》等证实，截至2015年6月30日，安信普华公司支出4亿余元人民币流入到韩丽明实际控制的公司及资金明细。五、安信普华公司被安徽钰诚集团收购方面的证据1.安信普华公司与安徽钰诚集团签订的《股权转让合同》复印件及《交接单》证明：2015年5月23日，甲方大丰鑫科公司（法人代表韩丽明）、乙方韩丽明、丙方安徽钰诚控股集团签订股权转让合同。合同约定了将安信普华公司共计70%的股权以及韩丽明实际控制和持有的其他几家公司股权转让给安徽钰诚控股集团；安徽钰诚集团免除韩丽明从安信普华公司所借的4亿多元款项等事项。双方财务于2015年5月28日进行交接。2.证人许某2的证言证实，我2015年3月底到钰诚集团北京运营中心工作，担任财务部出纳。2015年5月底，钰诚集团收购了安信普华公司，具体怎么收购的我不清楚，5月28日，我和安信普华公司的财务部门办理财务交接。我公司在场人有财务主管李某9，会计田某，我和出纳李某104个人。安信普华公司有韩某1、王某2、姓杨的老会计。我们把交接的单子、账号、u盾等相关财务资料都带回了钰诚集团北京运营中心。安信普华公司把北京乐融保险代理有限公司，北京华财小额贷款有限公司，安信普华资产公司，国通融资担保公司，大丰恒益投资基金公司，安信普华财富投资公司，安信普华朝阳门分公司，前海惠盈国际融资租赁公司，安信普华深圳分公司9个公司的财务交接给了钰诚集团。账户都是安信普华公司提供的，账号里有多少钱我不清楚，因为钰诚集团没要求统计，我和李某10就负责核对账号里的余额，我估计有4000多万元。安信普华公司到期的理财客户款应该是钰诚集团兑付的，具体如何对付我不清楚，偿还了多少资金、多少客户我都不清楚。财务交接都是2015年5月28日那天完成的。3.证人刘某3的证言证实，2015年5月底安信普华公司被“e租宝”收购后就不卖安信普华公司自己的产品了，但是还在兑付之前到期的理财产品一直到2015年12月7日，这期间的兑付款是“e租宝”支出的。安信普华公司被“e租宝”收购后，我被安排到运营部担任经理，由我负责和“e租宝”进行核对未兑付投资人的信息，2015年7月份我将这块工作交给了杨某2负责。2016年1月中旬，杨某2给安信普华公司的高管发了一个邮件，邮件内容就是截至2015年12月8日未兑付投资人的数据，韩丽明、李士达、李凤丽他们都有这个数据，数据里面显示有1286名投资人和6.9亿元未兑付。我把这个数据下载刻录成光盘提交给公安机关。2015年12月8日，“e租宝”被公安机关调查后，安信普华公司停止向到期的投资人进行本息兑付。4.证人杨某2的证言证实，安信普华公司被收购之前的销售协议及销售记录由总裁办统一管理，数据由运营部管理，因为我是运营助理，公司的业务数据都要报给我一份储存保管。当时我在系统里看到安信普华公司一共有客户大概5000多人，借款资金量有40多亿元。被钰诚集团收购时安信普华公司有1000多名客户、18个亿的债务。钰诚集团接手后兑付了10亿元，至今还有41个借款对象，有11亿的债权，还有6.9亿的债务。安信普华理财平台是公司技术部负责人严某组织研发的平台系统，这个平台的服务器一直在公司11层存放，后期由于“e租宝”事件，该服务器被砸，硬盘被偷走。我这有一部分数据保留，我的数据是2015年7月运营总监刘某3给我的，当时我拷贝了3份在优盘中，今天我拿来一份交给公安机关。公司在2015年年底和2016年年初用于支付未赎回客户本金时，我们有和原始合同进行比对过，数据是完整真实的。我保留的是从2014年6月至2015年5月的数据，我统计了一下，“e租宝”替安信普华公司偿还客户9.34亿本金和利息，现还剩1286人、本金6.93亿未偿还。“e租宝”有一个8千万元替安信普华公司偿还的数据没有在里边。近期安信普华公司支付了客户大概6500余万元，支付比例、人员、金额都是我按照数据统计的。六、鉴定意见1.北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书证实，对安信普华公司涉案电脑以及杨某2提供的U盘进行鉴定，提取数据的情况。2.中国检验认证集团北京有限公司鉴定意见书，证实对债务人焦某提供的字画及陶制品等物品进行鉴定的情况。3.湖北武汉正浩会计师事务有限公司鉴定意见书证实，对安信普华公司吸收客户资金、兑付情况、公司资金来源及去向等情况进行审计鉴定，形成鉴定意见。经审计，安信普华公司自2012年4月2日至2015年5月31日共收到客户理财本金52.4亿元，在韩丽明实际控制公司期间（2012年11月17日至2015年5月31日），共收到客户理财本金49.23亿元，涉及理财客户5580人。在被钰诚集团收购之前，安信普华公司已兑付客户理财资金共计36亿余元，在被钰诚集团收购之后，安信普华公司将13亿余元用于兑付客户理财资金，截至2015年12月8日止，安信普华公司兑付客户理财资金共计49.38亿元，未兑付理财本金总额为6.9亿元，未兑付投资人数共计1286人。审计报告表明李士达涉案吸收理财客户2259人，吸资总金额14.07亿元，其中未赎回的投资总金额6.2亿元，获取工资221万余元、奖金50.3万余元、渠道费15.3万余元；李凤丽涉案吸收理财客户290人，吸资总金额2.16亿元，其中未赎回的投资总金额7173万元，获取工资148万余元、渠道费2千元。七、冻结、扣押、查封手续及中信银行《人民币结算业务申请书》《中国农业银行转账业务客户回执》银行凭证等，证实案发后，公安机关扣押了杨某2提供的U盘等物证，并依法查封、冻结了相关涉案财产。另，案发后被告人韩丽明变卖个人名下房产及涉案资产变现所得，向张某1、聂某1追缴的财产等，已缴入公安机关账户内。八、被告人供述1.被告人韩丽明的供述证实，2012年4月份我与张某1、聂某1一起组建成立了安信普华公司，主要经营范围是投资理财。当时公司的法人张某8是张某1的亲戚，股东有我爱人谷某1和聂某2，聂某2是聂某1的亲戚。2012年11月份张某1和聂某1退出安信普华公司，我用1.2亿元收购了他们俩人的股份，这些钱是从安信普华公司吸存的理财款里拿的。我接手公司以后，公司股东是我和大丰鑫科（北京）投资控股有限公司。大丰鑫科（北京）投资控股有限公司也是我的公司。安信普华公司注册地址是朝阳区富尔大厦28层，2013年3月又增加了朝阳门银河SOHOA座11、12层，富尔大厦28层变为安信普华公司的营业部。我是公司法人及董事长，总经理是我妻子谷某1，销售部负责人是李士达，重要客户部负责人是李凤丽，此外，公司还设有财务部、技术部、抵押贷款部、人事部、市场部、行政部、客户支持服务部等部门。安信普华公司以向公众销售理财产品方式向公众吸存资金，公司售卖安鑫恒丰等7种理财产品，投资期限为7天至1年不等，合同约定的是年化收益约5%到15%之间，实际操作是本息一起兑付。公司印制了产品宣传册，派员工在超市、展会上向群众宣传公司的理财产品，公司几乎每周都在银河SOHO和富尔大厦开设理财讲座和推介会，有时还举办答谢会，公司有自己的网站并在互联网上进行产品宣传，公司员工还通过拨打公众电话进行产品宣传。我在2012年还加入了中国投资协会，并于2014年担任了投资理财专业委员会副会长，为此我缴纳了90万元的会费。加入的目的就是提高公司的影响力，以便取得公众的信任，提高理财产品的销售。2014年我在银河SOHO的办公地挂上了中国投资协会投资理财专业委员会的牌子。公司在宣传产品的时候都是按照宣传资料上进行宣传的，总的来说就是保证本金安全，承诺能按时返本付息，公司有保证金保证客户资金安全。销售部负责销售，负责人是李士达和李凤丽，他们两人分别带领各自的团队线下销售公司的理财产品。公司的理财产品都是之前技术部的严某和市场部的葛某设计的，张某1、聂某1敲定的，张某1和聂某1离开公司以后，我就把这些产品延续了下来并增加了2款产品，现在是7种理财产品。大部分理财产品销售都是通过第三方支付平台广州银联代收代付。公司用客户签订的理财协议和客户提供的银行账户，通过广州银联把购买理财产品的资金划走，广州银联再把钱打到安信普华公司中间人的账户上，有极个别的客户直接把购买理财产品的钱直接汇到公司中间人账户里。产品到期后公司用中间人账户把钱汇到广州银联，广州银联再把客户的本金和利息打给客户。广州银联收取的资金全部进到公司的中间人账户中，安信普华公司有谷某2、张某2、闫某、王某14个中间人，是我亲属或者公司的老员工，我对他们比较了解信任，他们还要代表公司去全国各地接受找我公司借款人员的抵押物抵押登记、办理公证书等手续。放贷由我和刘某1负责，具体放了多少我没有统计过。借款的企业或者个人找到安信普华公司后，刘某1负责的公司贷款部先进行考察，考察后回公司开会，参会的风控部对项目进行再审核，最后拿出意见，我来决定是否出借贷款。到安徽钰诚收购之前还有剩余本金大概11.74亿元没有收回。截止2015年6月份我从安信普华公司投资理财款中挪用4亿余元用于关联公司的使用。2015年5月中旬，公司资金链出现了问题，客户到期的理财款快要兑付不上了，正好安徽钰诚集团的丁某2找到我要收购我的公司，于是我就将公司整体卖给了安徽钰诚集团，我就不管安信普华公司了。因“e租宝”出事，2015年12月11日我从英国回国处理安信普华公司的事情，12月15日我到朝阳门派出所自首。安信普华公司有1286人，6.9亿元资金没有兑付。2.被告人李士达的供述证实，2012年4月份左右，我以前在宜信财富管理公司的同事王某1筹备成立安信普华公司，叫我过去面试，当时给我面试的是韩丽明、聂某1，公司成立后我担任理财部总监。公司是张某1、韩丽明、聂某13人成立的，王某1干了3个月总经理就离职了。王某1离开公司以后，聂某1担任总经理，负责公司的日常管理和理财产品销售，张某1当时负责公司放贷业务，韩丽明不怎么来公司。2012年底，张某1、聂某1离开公司以后，韩丽明开始全面接手管理。2013年初公司总部搬到银河SOHO，之前在富尔大厦的办公地变成了1个营业部，公司的总经理变成了谷某1，韩丽明负责公司的整体运营，销售理财的人员从之前50人左右逐步增加到250人左右。理财产品销售额流水从开始每月3千万元增长到1亿多元。安信普华公司经营模式是，销售人员与客户签订销售理财产品协议后，公司通过广州银联公司的第三方支付平台把钱划到张某2、谷某2、闫某、王某1这4个安信普华公司中间人的账户上，再由刘某1负责的贷款部放贷。吸存业务主要是韩丽明、我、李凤丽负责，谷某1不管，放款谷某1是否负责我不知道。谷某1是公司的总经理兼财务总监，公司所有出去的款项要有谷某1审批签字，包括办公费的审批、公司高管工资提成的审批、差旅费报销等都要谷某1签字。安信普华公司是2015年5月底被收购的，公司当时无法向到期理财客户按时还本付息了，韩丽明为了偿还客户到期的资金，把安信普华公司卖给了钰诚集团，让钰诚集团给到期的客户兑付本息。2012年5月入职到2015年5月我离开安信普华公司一直都是理财部的总监，我的工作就是带领安信普华公司的销售人员销售公司的理财产品。我的工资、提成总共加起来有400多万元。公司的理财部和要客部是同级部门，要客部是2013年5月份左右从理财部独立出来的，负责人是李凤丽。开始李风丽是我手下的1个团队经理，后来韩丽明在安信普华公司成立要客部并让李凤丽负责。我和李凤丽分别领导理财部和要客部，带领各自的团队销售公司的理财产品。公司有7种理财产品，年化利息5%-15%不等。公司市场部在家乐福、沃尔玛等商场、超市租展位，不定期的参加一些房展会，各个营业厅轮流派销售人员进行产品推广，向过往的群众散发宣传册。公司基本每周都举办开放日也叫推介会，邀请有意向购买理财产品的客户和老客户到公司考察。安信普华公司成立后到2014年初，是我讲课，后来我让营业部经理许某1、魏某、杨某3等轮流讲课，讲课的内容就是介绍公司以及理财产品的情况。公司还在互联网上有自己的网站，上面有理财产品和公司的介绍。公司刚成立时，好多客户都是从宜信财富管理公司跳槽来的员工带来的客户，后期还有老客户介绍来新的客户，这样客户就越来越多，销售量就不断提高，公司客户一共发展了几千人。杨某2提供的U盘里的数据显示，安信普华公司至案发前还有1286人约6.9亿没有兑付，我认可。3.被告人李凤丽的供述证实，2012年7月份李士达把我招聘到安信普华公司，入职时我是理财经理，2013年9月我担任要客部总监，一直到安信普华公司被钰城集团收购。我在2012年7月去安信普华公司面试的时候，给我面试的人是韩丽明、聂某1、李士达等人。当时公司是张某1、韩丽明、聂某13人成立的，张某1负责公司放贷这块业务，聂某1担任公司的总经理，韩丽明是公司的法人，但基本不来公司。2012年底张某1、聂某1离开公司以后韩丽明开始全面接手管理公司。2013年3月份公司总部搬至银河SOHO，之前在富尔大厦的办公地变成了1个营业部。董事长韩丽明负责公司的整体运营，谷某1是公司的总经理，她不管公司的销售，只负责财务部和行政部，公司办公经费的审批、公司高管工资提成的审批以及差旅费等一些办公费用的报销都要谷某1签字。理财端是韩丽明、李士达和我管理，公司技术部总监是严某，贷款部总监是刘某1。销售理财的人员逐步增加到250人左右，销售额从开始每月3千万元增长到被钰城集团收购时候的1亿多元。安信普华公司在多个商超租场地进行宣传，公司每周都举办开放日邀请有意向购买理财产品的客户到公司考察，最开始都是李士达给客户讲课，讲课的内容就是介绍公司情况、产品情况和当前的经济形势。后来李士达讲课少了，许某1、魏某、杨某3等这些营业部负责人去讲课。我在本部门举办的一些与客户互动的活动中讲过1次课，2014年夏天我在1个室内展会接受采访时介绍了安信普华公司和产品。公司还在互联网上进行宣传，韩丽明还担任了中国投资协会投资理财专业委员会副会长，通过这个身份包装自己提高公司销售业务。安信普华公司理财产品有安鑫恒丰等7种理财产品，年化利息5%-15%不等。我负责的要客部和李士达的理财部是同级部门，要客部员工基本上都是北京籍人员，有大部分员工都是从银行离职过来的，不去商超进行产品推广，都是通过电话联系客户销售理财产品。我认可杨某2提供给公安机关的安信普华公司理财数据。我拿到工资及提成共200多万元。2015年5月，公司被钰城集团收购，收购的原因是公司无法向到期理财客户进行本金和利息的兑付了。本院认为，被告单位安信普华公司未经有关部门依法批准，通过在展会、超市等公共场所租赁展位分发宣传手册，以及电话、网络推销，定期举办推介会、答谢会等形式向社会公众公开宣传、销售理财产品，承诺还本付息，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。被告人韩丽明、李士达、李凤丽分别作为单位直接负责的主管人员和直接责任人员，亦应承担相应的刑事责任。北京市东城区人民检察院起诉书指控的事实清楚、举证确实充分，指控的罪名成立。鉴于被告人韩丽明在钰诚集团相关案件案发后，主动投案并如实供述犯罪事实，被告单位、被告人韩丽明均构成自首；被告人韩丽明积极配合司法机关进行资产追缴、处置工作，在案发前后通过多种方式清退所吸收资金，本案审结前虽未能完全清退完毕，但部分集资人已获清偿，在案尚有资产可供进一步采取措施，集资人的权益有一定的保障；故被告人韩丽明具有较好的退赃挽损及认罪悔罪态度。本院对被告单位安信普华公司、被告人韩丽明依法从轻处罚并对被告人韩丽明宣告缓刑。韩丽明辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人李士达、李凤丽于案发后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，本院对其依法从轻处罚并宣告缓刑，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人王文辉所提李士达系从犯的辩护意见，因被告人李士达作为安信普华公司非法集资业务部门的负责人，单位犯罪的直接责任人员，应按其参与的全部犯罪事实进行评价，故本院对此辩护意见不予采纳。根据本案犯罪的事实、性质、情节和危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十五条，第七十六条，第六十四条，及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：一、被告单位安信普华财富投资管理（北京）有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十万元。二、被告人韩丽明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三十万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。三、被告人李士达犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。四、被告人李凤丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。五、责令被告单位、被告人退赔非法所得，发还各投资人。未随案移送的扣押物品由扣押机关依法处理（已查封、扣押、冻结的资产，并入前述退赔项处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马晓宇人民陪审员  吴建新人民陪审员  翟敬宜二〇二〇年十二月三十日书 记 员  罗也君