黑龙江省讷河市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0281刑初198号公诉机关黑龙江省讷河市人民检察院。被告人魏雪冬（曾用名魏丽英），女，1975年9月24日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市建华区，现住黑龙江省齐齐哈尔市甘南县。2019年9月28日因非法吸收公众存款被讷河市公安局取保候审。2020年9月27日被讷河市人民检察院取保候审。2020年10月26日被讷河市人民法院取保候审。辩护人常海泉，黑龙江音河律师事务所律师。讷河市人民检察院以黑讷检刑检二部刑诉〔2020〕168号起诉书指控被告人魏雪冬犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成本院，于2020年12月17日公开开庭进行了审理。讷河市人民检察院指派检察员包晓丽出庭支持公诉，被告人魏雪冬及其辩护人常海泉到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2017年1月17日，被告人魏雪冬在讷河市注册成立讷河市今安养生堂。2017年11月，魏雪冬在没有经过国家有关机关批准下，以播放宣传片、发放宣传单、带领投资者免费外出旅游等形式对外宣传，称投资人民币2,000元会购买山东省宝来利来公司的“一吃轻”益生菌，可以成为会员，并按每日1.5%递减形式将投资款给会员，投资人民币20,000元可获得人民币120,000元的医养储备金，并按每天1.5%递减形式返给会员。经鉴定，魏雪冬在2017年11月至12月期间向14人非法吸收公众存款人民币312,000元，返款集资参与人人民币178,582.20元，集资参与人损失人民币133,417.80元。案发后魏雪冬返还集资参与人人民币72,595.80元。经侦查，犯罪嫌疑人魏雪冬于2018年12月7日被公安机关电话传唤到案，并如实供述非法吸收公众存款的事实。公诉机关认为，被告人魏雪冬变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏雪冬系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款处罚，自愿签署《认罪认罚具结书》根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人魏雪冬有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。被告人魏雪冬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是1.被告人魏雪冬系自首，依法可以从轻或减轻处罚；2.被告人当庭自愿认罪认罚，悔罪态度好，依法可以酌定从轻、减轻处罚；3.被告人在不知是犯罪的情况下构成犯罪，其本身也是受害者，并且在案发前返还大部分现金，截止到开庭时，仅剩41,622元没有返还受害人。被告人愿意承担责任，被告人与受害人已经达成还款协议并取得被害人的谅解，被告人表示通过自己的努力，积极偿还受害人的损失。综上，同意公诉机关的量刑建议。经审理查明，2017年1月17日，被告人魏雪冬在讷河市注册成立讷河市今安养生堂。2017年11月，魏雪冬在没有经过国家有关机关批准下，以播放宣传片、发放宣传单、带领投资者免费外出旅游等形式对外宣传，称投资人民币2,000元会购买山东省宝来利来公司的“一吃轻”益生菌，可以成为会员，并按每日1.5%递减形式将投资款给会员，投资人民币20,000元可获得人民币120,000元的医养储备金，并按每天1.5%递减形式返给会员。经鉴定，魏雪冬在2017年11月至12月期间向14人非法吸收公众存款人民币312,000元，返款集资参与人人民币178,582.20元，集资参与人损失人民币133,417.80元。案发后魏雪冬返还集资参与人人民币72,595.80元。经侦查，犯罪嫌疑人魏雪冬于2019年9月28日被公安机关电话传唤到案，并如实供述非法吸收公众存款的事实。另查明，本案中14名集资参与人，经鉴定，集资参与人于某2、李某4、常某的损失为0，集资参与人薛某、于某1、高某君、李某1、李某2、李某3、周某4、周某5、朱某、王某的协议损失共计60,822元，被告人已经赔偿王某、于某1、高某君协议损失共计19,200元，截至开庭时，被告人造成的损失共计41,622元。被告人分别为集资参与人薛某（协议损失4000元）、李某1（协议损失3000元）、李某2和李某3（协议损失共计5800元）、周某4（协议损失8242元）、张某（协议损失7880元）、周某5（协议损失10,000元）、朱某（协议损失2700元）出具相应数额的欠条,集资参与人对被告人魏雪冬表示谅解，同时表示如被告人不能按时还款，集资参与人将另行提起民事诉讼主张权利。上述事实，有公诉机关提供，经庭审质证、认证的下列证据证实：一、书证1.讷河市今安养生堂营业执照，证实2017年1月17日魏雪冬在讷河市成立讷河市今安养生堂。2.会员权益证，证实2017年11月山东省宝来利来公司的“一吃轻”益生菌，投资2000.00元钱就可以成为会员，2000.00元钱按照每日1.5%递减形式返给会员。3.魏雪冬银行交易流水，证实魏雪冬吸收大众资金数额及去向，被告人魏雪冬在2017年11月至12月期间向张某、李某1等14名被害人非法吸收公众存款人民币312,000.00元，并将此款转账给山东宝来利财物人员，投资人收到返还款共计178,582.20元，投资人的损失金额共计133,417.80元。4.被告人的户籍证明，证实被告人有刑事责任能力。5.认罪认罚具结书，证实被告人对起诉书指控事实无异议，自愿认罪认罚。6.讷河市公安局案件来源及到案经过，证实被告人于2019年9月28日被公安机关口头传唤到案，如实供述非法吸收公众存款的事实。二、证人证言1.证人周某1、寇某、郭某、陈某证言，证实讷河市今安养生堂的营销模式为以高额返利为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金。2.证人李某1、朱某、周某2、李某2、李某3、薛某、于某1、于某2、周某3、李某4、王某证言，证实集资参与人投资金额及投资参与方式。三、被告人的供述与辩解被告人魏雪冬供述，证实被告人魏雪冬非法吸收公众存款的事实。四、鉴定意见黑龙江安联会计师事务所有限公司黑安联（2020）鉴字65号鉴定意见书，证实被告人魏雪冬在2017年11月至12月期间向张某、李某1等14名被害人非法吸收公众存款人民币312,000.00元；投资人收到返回款共计178,582.20元，投资人的损失金额共计133,417.80元；根据投资人提供的欠条、协议证明截止2020年9月23日，投资人损失金额共计60,822元。有辩护人提出经庭审质证、认证的协议书9份（于某2、高某军、于某1、李某3、朱某、李某5风、周某3、薛某、李某1），证实被告人能够积极赔偿，并取得了集资参与人的谅解,是法定从轻减轻情节。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人魏雪冬未经有关部门依法批准向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人魏雪冬具有自首的法定从轻减轻处罚情节；因魏雪冬是讷河市今安养生堂的实际经营人，其对山东省宝来利来公司吸收公众存款的资金没有决定权和实际占有及控制，同时被告人主动赔偿了大部分集资参与人的投资款项，对于没有赔偿的部分为集资参与人出具了欠条并得到集资参与人的谅解，故被告人具有酌定的从轻处罚情节；被告人魏雪冬认罪悔罪态度较好，自愿签署《认罪认罚具结书》，具有法定的从宽处罚情节。甘南县司法局同意社区矫正。综合本案实际情况，对被告人魏雪冬可以适用缓刑。公诉机关量刑建议适当。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的法律解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人魏雪冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 颖人民陪审员  刘彩侠人民陪审员  李新明二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  杨碧雪本判决书中所引用的法律条文内容：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的法律解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。