福建省泉州市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2020）闽05民终5521号 上诉人（原审原告）：加加林（泉州）家居有限公司，住所地福建省泉州市泉港区山腰街道海南街东段****。 法定代表人：庄学恩，该公司经理。 被上诉人（原审被告）：中国农业银行股份有限公司泉州山腰支行，住所，住所地福建省泉州市泉港区南北五路东侧金穗大厦div> 负责人：陈道志，该支行行长。 委托诉讼代理人：张志成。 上诉人加加林（泉州）家居有限公司（以下简称加加林公司）因与被上诉人中国农业银行股份有限公司泉州山腰支行（以下简称农行山腰支行）合同纠纷一案，不服福建省泉州市泉港区人民法院（2020）闽0505民初1846号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年11月2日立案后，依法组成合议庭进行了审理，本案现已审理终结。 上诉人加加林公司上诉请求：撤销一审判决，改判解冻加加林公司账户并赔偿1元损失费。事实和理由：一、《泉州市人民政府联席会议办公室关于对存量风险企业银行账户开展风险管控的通知》(以下简称《通知》)明确只对以下情况企业账户管控：对近三个月未发生交易活动，存续期间曾连续三个月以上未发生交易或曾使用境外网络发起业务请求。涉案账户从未使用境外网络发起业务，在2020年3月26日冻结前每个月有交易。农行山腰支行是该账户监管人，理应知晓涉案账户不是《通知》要求管控账户，所以农行山腰支行以《通知》为由冻结涉案账户没有依据。二、应该转泉州市公安局刑侦支队解释答复。加加林公司三次到农行山腰支行处，历时一个多月，农行山腰支行以保密为由拒绝提供任何帮助，加加林公司寻求司法救济后，才被告知可以向泉州市公安局刑侦支队进行投诉。所以本案是农行山腰支行故意隐瞒《通知》特意提示的救济途径，为难企业。三、本案系合同纠纷，是否向泉州市公安局刑侦支队进行投诉不是寻求司法救济法定前提条件，进入司法程序后加加林公司有权拒绝和解。 农行山腰支行辩称，10月19日，农行山腰支行收到泉州市公安局刑侦支队《企业银行账户解除限制通知函》【泉公（诈）2020（0193）号】，已根据通知函要求解除加加林公司账户管控。泉州市公安局刑侦支队向农行山腰支行出具《企业银行账户风险通知函》【泉公（诈）2020（0003）号】，明确要求对涉案账户予以限制。根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261号）规定：“暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。”，农行山腰支行对该账户采取管控措施，是按照泉州市公安局刑侦支队下发的通知而采取的，冻结依据充分。农行山腰支行网点工作人员已告知庄学恩该账户已被风险管控，如有任何疑问可咨询泉州市公安局刑侦支队，咨询电话：059××××0120，05952838××××。4月30日，网点工作人员询问庄学恩是否已打过上次给的咨询电话，庄学恩表示已联系且已提供材料给泉港区山腰公安局。因此不存在农行山腰支行拒绝提供任何帮助，为难企业情况。 加加林公司向一审法院起诉请求：1.判令农行山腰支行解冻其账户；2.判令农行山腰支行赔偿其1元损失费。 一审法院认定事实：2018年12月24日,原告加加林公司在被告农行山腰支行开设户名为加加林（泉州）家居有限公司、账号为1359××××6719的账户。2020年3月26日，农行山腰支行根据《通知》《企业银行账户风险通知函》，对加加林公司的上述账户采取风险管控措施。2020年6月24日，加加林公司提起本案诉讼。一审审理过程中，对于加加林公司账户被采取管控措施的行为，一审法院依法对加加林公司法定代表人庄学恩释明：根据上述通知的内容，加加林公司可向泉州市公安局刑侦支队（市反诈骗中心）（联系人：苏福川、联系电话：0595-2838××××）进行疑问或投诉。但庄学恩明确表示：对于本案，其要求法院做出判决。在判决前，其不会向泉州市公安局提出异议。另查明，2020年3月25日，泉州市人民政府打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室对市公安局刑侦支队（市反诈骗中心）、各银行业金融机构发出《通知》，该通知主要内容为：针对我市企业银行账户被用于诈骗活动的严峻形势，决定对2018年1月1日以来开立的存量企业银行账户开展风险管控工作，具体要求有：对近三个月未发生交易活动（不包含计息、手续费扣划，下同）、存续期间曾连续三个月以上未发生交易或曾使用境外网络发起业务请求的企业银行账户，开户银行应接到本通知后立即对其采取暂停非柜面交易和只收不付控制措施，重新识别客户身份信息和核实法定代表人或负责人实际控制账户情况，执行过程中若遇客户疑问、投诉，开户银行应转泉州市公安局刑侦支队（市反诈骗中心）解释答复。泉州市公安局刑侦支队（市反诈骗中心）接到客户投诉电话后，立即开展核实，并于16小时内向开户银行作出是否恢复账户支付功能的通知函。泉州市公安局刑侦支队（市反诈骗中心）的联系人：苏福川、联系电话：0595-2838××××。同日，泉州市公安局刑侦支队对银行发出《企业银行账户风险通知函》，该函主要内容为：经泉州市反诈骗中心工作发现，包含加加林公司账户等4891家企业银行账户存在诈骗风险，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等规定予以对公基本户及一般户予以限制（只收不付）（包括柜面交易和非柜面交易），并对开户法人信息延伸查询其他对公开户记录予以限制（只收不付），同时纳入管控名单（新开立对公账户及时报送）。同时将处置结果反馈至市反诈骗中心。投诉电话：059××××0120。 一审法院认为，加加林公司在农行山腰支行开设企业银行账户，农行山腰支行本应保障加加林公司的银行账户不受侵犯。但本案中，农行山腰支行对加加林公司的企业银行账户采取管控措施，是按照泉州市公安局刑侦支队下发的通知而采取，并非农行山腰支行之意志。至于通知是否合法合理，不属于本案民事诉讼的审查范畴。因此，农行山腰支行的行为不违反相关法律规定，亦未存在过错。审理过程中，一审法院也依法告知加加林公司可向对其账户决定采取管控措施的泉州市公安局刑侦支队进行质疑或投诉，以便开展核实，但加加林公司法定代表人拒绝这一救济权利。故加加林公司要求判令农行山腰支行解除对其账户的冻结，于法无据，不予支持。针对加加林公司要求农行山腰支行赔偿其差旅费损失1元的问题，加加林公司未能提供证据证实该项损失，且农行山腰支行当庭予以拒绝，故其应承担举证不能的法律后果。因此，一审法院对加加林公司的该项诉求亦不予支持。综上所述，加加林公司的上述诉求，均不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定，判决：驳回原告加加林（泉州）家居有限公司的诉讼请求。一审案件受理费50元，减半收取计25元，由原告加加林（泉州）家居有限公司负担。 本院二审期间，加加林公司提供银行流水账户，欲证明其不符合冻结的情况。经审查，本院认为，泉州市公安局刑侦支队作出的《企业银行账户风险通知函》要求农行山腰支行对加加林公司的账户予以限制（冻结），作出冻结、限制行为的系泉州市公安局刑侦支队，农行山腰支行无权主动审查加加林公司是否存在冻结情况并作出冻结决定，故加加林公司提供的证据与本案无关，不予采信。 本院认为，2020年10月19日，泉州市公安局刑侦支队作出《企业银行账户解除限制通知函》【泉公（诈）2020（0193）号】解除限制（冻结）加加林公司案涉账户，加加林公司案涉账户也已经解除冻结。故加加林公司上诉请求农行山腰支行解冻其账户，不予支持。加加林公司主张农行山腰支行故意隐瞒救济途径，缺乏证据，不予采纳。加加林公司主张因农行山腰支行冻结其账户应赔偿其1元损失，缺乏事实和法律依据，不予采纳。 综上所述，加加林公司的上诉请求不能成立，应予驳回。一审判决认定事实清楚、适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费50元，由加加林（泉州）家居有限公司负担。 本判决为终审判决。 审 判 长 李瑞阳 审 判 员 蒋秀华 审 判 员 李玮玲 二〇二〇年十二月二十二日 法官助理 吴悦明 书 记 员 廖春燕 附注本案适用的主要法条及执行申请提示： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理： （一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定； （二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更； （三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判； （四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。 原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。 第二百三十六条发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，也可以由审判员移送执行员执行。 调解书和其他应当由人民法院执行的法律文书，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。 第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。