福建省厦门市思明区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）闽0203民初7109号 原告：傅张威，男，1984年9月17日出生，汉族，住湖北省武汉市洪山区。 委托诉讼代理人：张媛媛，北京昆泰（厦门）律师事务所执业律师。 被告：余智勇，男，1988年2月5日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 被告：姚怡凡，女，1989年4月19日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 委托诉讼代理人：闫俊宇，福建司泽律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：赖欣源，福建司泽律师事务所执业律师。 被告：英富伦（厦门）投资管理有限公司，住所地福建省厦门市湖里区嘉禾路298号2701室，统一社会信用代码91350206MA3459H143。 法定代表人：余智勇。 原告傅张威与被告余智勇、姚怡凡、英富伦（厦门）投资管理有限公司（以下简称“英富伦公司”）民间委托理财合同纠纷一案，本院于2020年5月11日立案后，依法适用简易程序，后因本案不宜适用简易程序审理，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，由审判员独任审理，于2020年12月14日公开开庭进行了审理。原告傅张威的委托诉讼代理人张媛媛，被告姚怡凡的委托诉讼代理人闫俊宇、赖欣源到庭参加诉讼。被告余智勇、英富伦公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 傅张威向本院提出诉讼请求：1.判令余智勇、姚怡凡、英富伦公司共同偿还傅张威本金800000元并支付利息155200元（暂计至2020年2月15日，之后以800000元为基数，按年利率6%计至实际清偿之日止）；2.判令余智勇、姚怡凡、英富伦公司承担本案全部诉讼费。事实和理由：傅张威与姚怡凡系朋友关系，后经其介绍认识了姚怡凡的配偶余智勇，并了解到余智勇亲自操盘的理财项目风险较小，收益可观，期满还本付息，遂成为余智勇的客户，傅张威用自己和配偶耿羽乔银行账户多次向余智勇本人账户累计转账98万元，委托其理财，其中18万元本金已返还，剩余80万元本金在到期后，因余智勇资金周转出现问题，本金及利息均迟迟未清偿，后傅张威与余智勇通过微信确认了欠款事实、还款时间、还款利息，即自2018年2月15日至2018年5月15日以80万元本金为基数按月利率2%支付利息。在还款期限届满后，余智勇仍未履行还款义务，姚怡凡也拒不还款，故诉至法院，请求判如所请。 姚怡凡辩称，1.余智勇于2015年12月28日独资成立了英富伦公司，用于经营理财投资，其与余智勇于2016年8月30日登记结婚，英富伦公司系余智勇的婚前个人财产，婚后姚怡凡也未参与经营，后双方于2020年6月28日因长期分居两地感情破裂登记离婚；2.其与傅张威确系朋友关系，2016年4月傅张威来厦门为姚怡凡和余智勇拍摄婚纱照，傅张威和余智勇互加微信，互留联系方式，但傅张威找余智勇投资理财的事情，姚怡凡开始并不知情，直到2018年2月傅张威找姚怡凡了解打听余智勇的事情，姚怡凡才知道；3.涉案款项为大额款项，未用于姚怡凡和余智勇婚姻存续期间的家庭日常生活，而是由余智勇用于其个人公司理财，且姚怡凡始终未有向傅张威负债的合意，事后亦未有追认的意思表示，故本案债务与姚怡凡无关。 余智勇、英富伦公司经本院公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，亦未予任何形式的答辩，应视为其自动放弃答辩、举证、质证和辩论的权利。 本院根据傅张威提供的微信聊天记录、转账记录、结婚证，姚怡凡提供的工商登记信息、结婚证、离婚证等证据，并结合庭审笔录，确认事实如下： 2016年12月27日，傅张威向余智勇发微信称，“在吗？我们和你老婆一起吃饭谈到投资的事情，她说最近有个短期投资是嘛”，余智勇回复“我这边主要做外汇投资，4%月收益率这样”、“有大行情做的时候会达到5%月收益率”。傅张威称“你们是什么平台的投资啊”，余智勇回复“主要嘉盛和捷凯两个平台”。傅张威称，“我们准备到明天10月之前都投在里面，大概是可以投几期啊”，余智勇回复“定期月收益率固定4%，没一期的前后时间不会超过一个星期”。傅张威称，“收益是每月给吗”，余智勇回复“是的”。傅张威称，“想了解一下风险如何，高吗”，余智勇回复“风控这块主要在我公司这边，你作为投资客户就相当于信任我公司，那么就可以投，基本你没有任何风险，我这边会出投资合同的”。2016年12月31日，余智勇通过微信向傅张威发送了英富伦公司的企业登记信息，并称“威哥这是我公司的注册介绍可以看看，另外其他客户的投资协议发你邮箱了，看看有空”。2017年1月1日，傅张威向余智勇发微信称，“近期市场稳定吗？”，余智勇回复“你是指外汇市场吗？不稳定是短时间的，稳定是长期性质的，不稳定的时间段内交易量不会很大，稳定的时间段内短线交易会比较多”、“美日、镑美都有在交易中，美日居多”。后双方通过微信达成委托投资理财合意，傅张威分次通过其个人及其配偶耿羽乔的银行账户向余智勇的银行账户转入投资款共计98万元。余智勇通过微信将每期投资理财协议发送给傅张威，并通过其个人账户将每期理财收益转入傅张威的银行账户内，期间余智勇返还了18万元投资款，剩余80万元余智勇分别于2017年12月26日、2018年1月5日、2018年1月23日以甲方为傅张威，乙方为英富伦公司的名义出具了三份《投资理财协议》并通过微信发送给傅张威，协议分别约定：50万元的理财期限为2017年12月27日到2018年1月28日，理财期限为1个月，收益率为（月率）5%；20万元的理财期限为2018年1月10日到2018年2月11日，理财期限为1个月，收益率为（月率）3%；10万元的理财期限为2018年1月23日到2018年2月14日，理财期限为20天，收益率为8%；理财金由甲方账户划转到乙方的综合理财账户上进行具体的理财操作，甲方不得以任何形式干预乙方的理财操作，待理财期满日止，乙方应将甲方之理财本金及收益一次性划入其在乙方开立的存款账户上。上述三份《投资理财协议》约定的理财期限届满后，余智勇未向傅张威支付本金及收益。 另查明，英富伦公司于2015年12月28日成立，系一人有限责任公司（自然人独资），其法定代表人余智勇是该公司的唯一股东，该公司的注册资本500万元，余智勇至今尚未缴交出资额。 本院认为，《中华人民共和国外汇管理条例》第17条规定：“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续”；中国人民银行《个人外汇管理办法》第30条规定：“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理”；国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》中明确规定：“境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理；未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护；组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为”。本案中，英富伦公司没有经营结汇、售汇的外汇交易资质，也未办理过任何外汇业务的登记或备案，其接受傅张威的委托进行境外的外汇交易违反了上述强制性规定，故双方签订的《投资理财协议》应属无效协议。根据《中华人民共和国合同法》第五十八条规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以退还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价赔偿。有过错的一方应当赔偿对方因此遭受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应责任。本案中，英富伦公司不具备境外外汇经营活动的资质，是导致合同无效的重大过错方，故对于傅张威要求英富伦公司返还投资款的主张，本院予以支持。关于傅张威所主张的利息，因作为投资者的傅张威对合同无效具有一定的过错，故本院对其主张的利息计算标准予以调整。本院参照双方订立合同时施行的法释〔2015〕18号《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第一款规定，调整案涉资金占用期间利息按照年利率6%计算。其中，50万元自2017年12月27日起，20万元自2018年1月10日起，10万元自2018年1月23日起，均按年利率6%计至2020年8月19日，经计算为126131.51元。其后的资金占用期间利息参照2020年8月20日起施行的法释〔2020〕6号《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》相关内容，按照中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率计算。关于余智勇、姚怡凡的法律责任。首先，根据英富伦公司的工商信息显示，该公司系自然人独资的有限责任公司，法定代表人是余智勇，注册资本500万元，登记的股东是余智勇，认缴出资额500万元。《中华人民共和国公司法》第六十三条规定：“一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任”。根据在案证据和相关法律规定，应当认定英富伦公司与余智勇个人存在财务混同的情形，故余智勇应对英富伦公司的上述债务承担连带责任。其次，本案系委托理财合同纠纷，案涉合同系傅张威与英富伦公司签订，相应款项也均由傅张威直接支付至余智勇个人账户，姚怡凡并非合同的相对方，现傅张威主张姚怡凡对案涉债务承担共同还款之责，缺乏事实及法律依据，本院不予支持。 综上，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、第三百九十六条、第四百零六条，《中华人民共和国公司法》第六十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条规定，判决如下： 一、英富伦（厦门）投资管理有限公司应于本判决生效之日起十日内向傅张威返还投资款800000元及资金占用期间利息（暂计至2020年8月19日的利息为126131.51元，之后以尚欠返还款项为基数，按照同期全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率为标准计至实际还款之日止）； 二、余智勇对英富伦（厦门）投资管理有限公司的上述债务承担连带责任； 三、驳回傅张威的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的履行期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费13352元，由傅张威负担406元，由英富伦（厦门）投资管理有限公司、余智勇共同负担12946元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 本案生效后，负有履行义务的当事人须依法按期履行。逾期未履行的，应向本院主动报告财产情况，并不得有隐匿、转移财产或高消费行为。本条款即为执行通知，本案进入执行后，人民法院不再另行发出执行通知。违反本条规定的，人民法院可以依法对相关当事人采取列入失信名单、罚款、拘留等措施；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 审 判 员 林晓翔 二〇二〇年十二月二十九日 代书记员 张珮琳 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。 第四百零六条有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。 受托人超越权限给委托人造成损失的，应当赔偿损失。 《中华人民共和国公司法》 第六十三条一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 法官提示 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十九条规定： 申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。