福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽05刑终1086号 原公诉机关福建省安溪县人民检察院。 上诉人（原审被告人）黄泽源，男，1995年1月15日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省永春县，住福建省晋江市。因本案于2019年11月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人詹晖，福建友通律师事务所律师。 福建省安溪县人民法院审理福建省安溪县人民检察院指控原审被告人黄泽源犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年9月29日作出（2020）闽0524刑初407号刑事判决。原审被告人黄泽源不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，并讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：被告人黄泽源于2019年9月至2019年11月间，在永春县××镇××村家中等地，向黄某4等人购买他人本人开户的银行卡及配套密码、Ｕ盾、关联手机卡，共计24张他人户名银行卡及配套资料；后通过ＱＱ联系等方式，将其所购买的他人户名银行卡及配套资料加价出售给ＱＱ好友363＊＊××××（昵称“永恒”）等人，已出售14张他人户名银行卡及配套资料，非法获利人民币7000元。被告人黄泽源于2019年11月19日携带10张他人户名银行卡及配套资料欲出售给ＱＱ好友290＊＊××××（昵称“曲中人”）时，在安溪高速收费站附近被当场查获。 2019年11月19日，公安机关在安溪高速收费站附近抓获被告人黄泽源，并扣押到手机、银行卡及配套U盾、手机卡、纸条（载明姓名、密码等信息）等物品。其归案后如实供述犯罪事实。 原判认定上述事实的证据有：受案登记表，立案决定书，到案经过，搜查笔录，扣押清单（物证），财物入库清单，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，涉案银行账户信息及交易明细，涉案银行账户统计表，涉案手机通话记录，涉案ＱＱ聊天记录截图，证人黄某1、黄某2、黄某3、黄某4的证言，证人王某、黄某5、林某的微信取证聊天记录截图，被告人黄泽源的供述和辩解，电子证物检查工作记录（附光盘），现场照片等。 原审法院认为，被告人黄泽源收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。被告人黄泽源归案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。据此，原审法院作出判决：一、被告人黄泽源犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；二、追缴被告人黄泽源的违法所得人民币7,000元，系非法款项，予以没收上缴国库。上述未缴纳的罚金、违法所得均应于判决生效后十日内缴纳；三、没收被告人黄泽源被扣押的手机等作案工具及银行卡、U盾、手机卡、纸条等涉案物品。 上诉人黄泽源诉称，本案涉案的银行卡，均由户主自愿到银行开户，提供给黄某5的，其交易的银行卡都是黄某5直接提供的，其未参与收买银行卡的各个环节；本案中银行卡买家的ＱＱ联系人、联系方式都是黄某5提供的，为了帮助黄某5运输银行卡，其才和买家联系，此次与买家“曲中人”在安溪交易也是黄某5安排的；本案的证人与黄某5是亲属或同学，其证言存在利害关系；其在2020年4月15日曾书面向派出所检举黄某5等人，至一审结束没有回复；一审法院判处其犯收买、非法提供信用卡信息罪，适用法律不合理，请求法院重新审理。其辩护人提出上诉人黄泽源认罪认罚，认罪态度好，依法应从轻判处，一审判决与公诉人建议量刑差异较大，应依法予以改判，上诉人的社会危害性较小，建议减轻刑罚并改判缓刑。 经审理查明，原审法院认定上诉人黄泽源犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，原审认定犯罪事实的证据，均经原审法院庭审质证属实，本院予以确认。 关于上诉人黄泽源提出的涉案银行卡都是由黄某5提供的上诉意见。经查，上诉人黄泽源在侦查阶段、审查起诉阶段以及原审审理期间均稳定供述涉案银行卡及配套资料均是其向他人购买用于出售的。证明上诉人黄泽源购买他人户名银行卡及配套资料用于出售的证人证言、涉案银行账户信息及交易明细、涉案银行账户统计表、涉案手机通话记录，涉案ＱＱ聊天记录截图、电子证物检查工作记录、上诉人黄泽源的供述和辩解等证据，系侦查机关按照法律程序依法收集，经过签名捺印，并经原审庭审举证、质证，证据的来源合法、内容客观、真实，可以作为证据使用，且证据之间可相互印证，能够证实查明的上诉人黄泽源购买他人户名的银行卡及配套资料用于出售并实际获利的事实。上诉人黄泽源所诉涉案银行卡都是由黄某5提供的上诉意见，无相关证据证明，该上诉意见与查明的事实不符，不能成立，不予采信。 本院认为，上诉人黄泽源收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。上诉人黄泽源提出的其不构成收买、非法提供信用卡信息罪的上诉意见，不能成立，不予采纳。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，审判程序合法，量刑适当。上诉人黄泽源的辩护人提出的改判较轻刑罚并适用缓刑的上诉意见，不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 高智辉 审 判 员 柯志同 审 判 员 王 莹 二〇二〇年十二月十八日 法官助理 孙玉纯 书 记 员 谢少玲 附：本案适用的法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。