甘肃省岷县人民法院刑事判决书（2020）甘1126刑初249号公诉机关岷县人民检察院。被告人王某1，女，汉族，大专文化，甘肃省岷县人，无业，住岷县。2020年8月17日因本案被抓获，次日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于定西市安定区看守所。指定辩护人翟奇敏，甘肃智鹏律师事务所律师。岷县人民检察院以岷检一部刑诉〔2020〕216号起诉书指控被告人王某1犯诈骗罪，于2020年12月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。岷县人民检察院指派检察员郭燕出庭支持公诉，被告人王某1通过远程视频参加庭审，其指定辩护人翟奇敏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年5月份，被告人王某1认识在岷县开鞋店的马某1后，以欠别人钱为由，从马某1处骗取1万元；后谎称自己在信用社贷款300万元，以打点银行工作人员为由，骗取马某10.5万元；2020年5月29日，被告人王某1谎称自己要经营公用型车站的速8酒店，需付酒店房屋租赁费为由，从马某1处两次骗取8.5万元；之后被告人王某1又以给马某1在岷县财政局办理60万元贷款，需打点财政局工作人员为由，从马某1处骗取1万元。同时被告人王某1又以出售自己在岷县新城佳苑楼房为由，向马某1提供虚假房屋手续，冒充他人微信，以要给房屋办理过户手续为由，再次骗取马某14万元。被告人王某1先后虚构各种虚假事实，共骗取马某115万元。马某1认识到被骗后，向王某1索要回被骗的5.85万元，剩余的9.15万元未追回。2008年至2015年期间，被告人王某1在工作期间认识了岷县的蒲某，2015年3月10日王某1便从该行自动离职，2016年4月30日，王某1以该行工作人员身份帮助蒲某办理存款业务为由，将蒲某的4万元存入到蒲某的卡号为×××的邮政银行卡后，随即私自将该4万元转到其朋友虎某的卡号为×××的邮政银行卡内，并且将蒲某交给其让帮助存入银行卡的1万元现金据为己有。2016年10月20日，王某1又以同样方式私自将蒲某让存入该银行卡内的3万元转到自己的卡号为×××的银行卡内。2019年11月份，蒲某得知自己的银行卡内没有以上8万元存款后找到王某1索要，王某1以给蒲某购买银行保险未到期为由欺骗蒲某，在蒲某多次催要下王某1给蒲某提供虚假转账单，之后蒲某向王某1索要回被骗的2.4万元，剩余的5.6万元未追回。2018年被告人王某1在岷县宾馆任经理期间，认识了该宾馆老板张某1的司机张某2后，2019年2月份，被告人王某1以给张某2办理B2驾驶证增驾为由，骗取张某24万元，并给张某2提供了一本虚假的A1A2驾驶证。对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了下列证据材料：1.物证机动车驾驶证一本；2.户籍证明、归案情况说明、微信聊天记录截图、微信交易明细、银行转账记录等书证；3.证人王某2、虎某、杜某、杨某等人的证言；4.被害人马某1、蒲某、张某2的陈述；5.被告人王某1的供述与辩解；6.视听资料。公诉机关认为，被告人王某1以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某1自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人王某1对公诉机关指控的前两起犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪，对第三起犯罪事实有异议。指定辩护人翟奇敏的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名没有异议，起诉书认定“2020年5月份，被告人王某1认识在岷县开鞋店的马某1后，以欠别人钱为由，从马某1处骗取1万元”，辩护人认为这1万元不应认定为诈骗金额。公诉机关指控的第三起犯罪事实中除被害人张某2的陈述之外，再没有其他证据可以证明张某2假的驾驶证是被告人王某1替张某2办理的，辩护人认为被告人王某1没有对张某2实施诈骗行为。被告人王某1系坦白、认罪，对其从宽处罚。经审理查明：1.2020年5月份，被告人王某1认识在岷县开鞋店的马某1后，以欠别人钱为由，从马某1处骗取1万元；后谎称自己在信用社贷款300万元，以打点银行工作人员为由，骗取马某10.5万元；2020年5月29日，被告人王某1谎称自己要经营公用型车站的速8酒店，需付酒店房屋租赁费为由，从马某1处两次骗取8.5万元；之后被告人王某1又以给马某1在岷县财政局办理60万元贷款，需打点财政局工作人员为由，从马某1处骗取1万元。同时被告人王某1又以出售自己在岷县新城佳苑楼房为由，向马某1提供虚假房屋手续，冒充他人微信，以要给房屋办理过户手续为由，再次骗取马某14万元。被告人王某1先后虚构各种虚假事实，共骗取马某115万元。马某1认识到被骗后，案发前向王某1索要回被骗的5.85万元，剩余的9.15万元未追回。2.2010年至2015年期间，被告人王某1在工作期间认识了岷县的蒲某，2015年3月10日王某1便从该行自动离职，2016年4月30日，王某1以该行工作人员身份帮助蒲某办理存款业务为由，将蒲某的4万元存入到蒲某的卡号为×××的邮政银行卡后，随即私自将该4万元转到其朋友虎某的卡号为×××的邮政银行卡内，并且将蒲某交给其让帮助存入银行卡的1万元现金据为己有。2016年10月20日，王某1又以同样方式私自将蒲某让存入该银行卡内的3万元转到自己的卡号为×××的银行卡内。2019年11月份，蒲某得知自己的银行卡内没有以上8万元存款后找到王某1索要，王某1以给蒲某购买银行保险未到期为由欺骗蒲某，在蒲某多次催要下王某1给蒲某提供虚假转账单。案发前蒲某向王某1索要回被骗的2.4万元，剩余5.6万元未追回。综上，被告人王某1诈骗数额共计人民币14.75万元。认定上述事实的证据如下：1、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书，岷县公安局对马某1、蒲某被诈骗案受、立案过程。2、被害人马某1的陈述，她在岷县岷阳镇开一家鞋铺，王某1常来她店里消费。2020年5月1日开始王某1和她套近乎，提起和男朋友分手了，在财政局贷款要投资速8酒店，说可以给她帮忙贷款。5月19日王某1到她的店商量给她贷款之事，说有一套房子卖60万，其父亲曾是岷县一中和平小学校长，担任校长期间做房地产和白酒代理生意。岷县各机关里的领导、财政局一把手李局是其父亲的学生，干什么都可以通一下关系。当天带她去了财政局六楼的担保公司。担保公司的人问了她的情况后说只能贷15万。王某1给一个称呼是“哥哥”的领导打电话后说贷款办成了，需要一名保人。后一自称是财政局的女子打电话让她去签字，后再没有消息。5月28日23时许，自称李局的人主动加她微信。王某1又让她加了自称是王某1父亲的微信。之后王某1父亲给她发来房产证和不动产登记证照片。5月29日11时许王某1父亲要她身份证和户口簿办过户，期间王某1让转两万过户费给其父亲。她通过微信转账给王某1父亲4万。5月19日她在店里当面给王某1微信转账1万元，王某1说别人向其讨债，暂时没钱，让她先借1万元；5月20日早上，王某1问她暂时借5000元，她通过微信和支付宝转了5000元；5月20日晚上，王某1说其投资速8酒店急用钱，让她给其再转8.5万元；5月29日王某1又向她借1万元，她用微信转过去了1万元；加上给王某1冒充的那个父亲转过去的4万元，总计给王某1转款15万元。她给王某1父亲王某2打电话，王某2说和女儿两年没联系了。她才知道受骗了。所有转钱的收款账号都是王某1一人的。5月30日她让王某1给她转5万元，王某1给她转了4.85万元。5月31日她把王某1叫到店里要钱，把事情揭穿后，王某1到东港新城其母亲家拿金子给她，她拿到珠宝店鉴定后发现是假的。为了不让她报警，王某1晚上给她找了1万元，剩下的9.15万元写明到6月2日下午4点之前还清。到期王某1又以各种理由推脱，微信不回，电话打不通。3、被害人蒲某的陈述，2010年4月21日，他到岷县政府招待所错下的某某银行大厅存钱，王某1在银行大厅负责填单子，王某1给他填的单。2012年11月，他存在农行的2万元到期了，他就把这2万元取出来在箭营口对面银行找的王某1，王某1帮他存了。后王某1说其调到电影院对面的银行了。2016年4月30日，他在电影院对面银行里存的1万元到期了。他取出来，自己带了1万现金，他把这两万元又交给王某1，王某1给他办了一张卡，卡号是×××，王某1说将他的这5万元总存到这张卡上了。2016年10月20日，他拿1万元现金，把银行别人给他存的2万元又取出来，把这3万元又让王某1存了到尾号是×××的卡上了。他总共将8万元交给王某1，王某1说帮他存到尾号是×××的卡上了。2019年10月26日，他给王某1打电话说要用钱。王某1说其不在岷县，等她来了再说。他到银行查了一下卡里没有一分钱。王某1以各种理由推脱找不见人。2019年11月16日，他到岷县某某宾馆找见王某1问他卡里的钱。王某1说给他买了保险。他坚持要钱，王某1给了他1万，说剩下的钱带利息到2020年元月一次付清。2020年1月9日，他到宾馆找王某1要钱，王某1给了3000元；5月21日，张某某3替王某1还了7000元；7月20日，张某某3替王某1还了4000元。再之后联系不上王某1了。2020年4月27日，王某1说将她父亲的车卖了60万，给他手机上发了一张转账单，上面显示转了8万元。他到银行查了没钱。4、证人王某2的证言，他是王某1父亲。王某1一直和他没有联系。2005年9月至2017年2月他在岷县和平小学担任过政教主任。他没听过岷县财政局有个李局长是他学生。他在新城佳苑没有房产。王某1母亲没有金条。一个姓蒲的老汉来过他家，说王某1将他的钱以理财的名义骗了。5、证人杜某1的证言，他不知道杜某2是谁。他在岷县财政局诚信担保公司上班。2020年5月，他给速8酒店招聘经理，在网上发布招聘信息，王某1给他打电话，说在大点的酒店干过，在某某宾馆也干过。他招聘王某1当经理。一天王某1说要到银行贷几百万让他帮忙。王某1带一个回民妇女，把贷款资料拿到他们公司，他看了之后给信用社的朋友说了声，让王某1把资料拿到信用社。王某1因为找不到保人银行不贷款。王某1在酒店干了三五天，说要到商贸城卖东西，从酒店前台支了几百元，第二天他打电话联系不上人了。6、证人马某2的证言，马某1是她一个姐姐。2020年5月20日下午5点多，王某1到电影院院内鞋店来说卖房子的事情，说给马某1出售的新城佳苑的房子是她几套房子里装修最好的，120多平米给别人卖70万，给马某1卖60万，将其手机中房子的照片让她们看。7、证人虎某的证言，2012年他认识了王某1，后两人谈对象。他认识岷县某某宾馆的老板张某1，介绍王某1去当经理。后发现张某1和王某1勾搭在一起，就和王某1分手了。2016年4月30日，他尾号是×××的银行卡转入4万元，这张卡是王某1在银行上班时给他办的，这笔钱怎么转的，怎么用了他不知道。8、证人张某3的证言，她小名叫张某3。2020年5月份的一天，王某1给她打电话让她给一个老汉（蒲某）给钱。下午2点左右她去电影院门口将7000元给蒲某之后，蒲某不让她走，说王某1在银行上班时没经过他同意将其存在银行的8万元转走了。蒲某让她写收据，她就用小名张某3给蒲某写了一张收据。2020年7月19日蒲某又给她打电话要钱。第二天早上10点左右王某1给她微信上转了4000元，她给了蒲某，写了一张收据。9、证人朱某的证言，王某1是他妻子。2020年4月份的一天，有个自称是蒲某的老汉找到他家说王某1在银行上班时将其存到银行的8万元转走了，他要找王某1要钱。2018年2月份后王某1一直没回家，也联系不上。蒲某联系了他几次，都是问王某1在不在家。岷州家园的房子在他名下。他在新城佳苑没买过房产。10、证人杨某的证言，2017年9月，她在岷县某某宾馆当主管，王某1是经理。2017年11月，她总共借给王某116.5万买车款。一次问王某1要钱，王某1说问张某1借，然后收到了7万元的转账。11、证人张某1的证言，王某1在某某宾馆当过经理，后他们发展成男女关系。王某12017年10月到他的宾馆上班，2019年春节过完就不干了。王某1在宾馆管理上经营不好，他将王某1辞退了。他给王某1没给过金条。12、证人张某4的证言，2019年年初王某1打电话说其在上海看病，问他借钱第二天就还。他给王某1借了5万元。第二天王某1没还。直到4月份的一天王某1打电话说认识雅乐嘉苑的老板，买房能便宜，让他转2万元，带之前的共7万元给他先交成首付。两个月后他问房子的事，王某1一直说忙。后面他感觉王某1在骗他，他就给王某1打电话要钱，王某1不接，微信也不回。一次电话打通后王某1给他微信上转了1万元，说剩下的等其将岷州家园的房子卖了之后还。他打电话，发微信问王某1要钱，一直联系不上。13、被告人王某1的供述与辩解，她小名叫“婧婧”。2017年9月11日，在岷县某某宾馆上班期间，与老板张某1有男女关系。到马某1鞋店买鞋，马某1把她当成回头客，她们互留了联系方式。2020年他和张某1再没联系。2020年5月19日11点多，她到马某1鞋店给马某1说了她和张某1的事，自己在农商银行贷款的事，她实际申请贷款30万。说要投资速8酒店，给人家付款，在岷县财政局贷了300万政府扶持小微企业的无息款，财政局已经把300万拨到农商银行了，月底就放款。张某4一直打电话要钱。马某1问她事情的缘由，她说因为她和张某1的事情，现在张某1要1万元。马某1给她微信上转了1万元。2020年5月20日早上，她到银行跑她的30万贷款，她拿自己的银行流水给银行主任，主任没在。她就又去马某1的鞋店了，她骗马某1说银行让找保人。她让马某1当保人，马某1拒绝了。她说想用些钱打点一下银行的人，银行给她放300万的款。马某1给她支付宝上转了5000元。这5000元她没有打点银行的人，自己留下了。马某1说需要60万用于还款和扩大经营。她骗马某1说其父亲是和平小学原政教主任，县财政局李局长是她父亲的学生，她能找人办60万的贷款。2020年5月29日晚上，她、马某1及马某1妹妹在吃饭过程中，她骗马某1说要给速8酒店打款，让马某1给她再借点钱，马某1给她尾号是×××工行卡上转了8.5万。她骗马某1说要2万元打点财政局的人。马某1给她转了1万元。她怕马某1随时向她要这11万元，她对马某1说财政局的李局长说其60万的款能贷下来，她让马某1跟上她去财政局送材料。她们找到杜某2，杜某2看了马某1的材料说看能贷20万吗。她骗马某1让其放心，她重新找人。之后发现马某1对她疑心越重了。她申请了一个微信号“海纳百川”给马某1推荐了，说是李局长的微信，让马某1加上咨询贷款的事情。实际她自己在操作。她还给马某1说在岷县新城佳苑有158平米的房子要出售，价值90万，给马某1卖60万。马某1要看房子，她就在网上搜各种房子照片发给马某1。马某1提出看房子，她以过户为由，刻意让马某1加她父亲“乐心”的微信。事实上这个微信还是她在操作。她冒用她父亲的身份和马某1聊天，让马某1转房子的过户费，马某1给“乐心”的微信共转了4万。她以给马某1办贷款及卖房为由，先后从马某1处骗了15万。马某1打电话要钱，她给马某1转了4.9万，然后她又问马某1要了500元，这样算下来，她给马某1转了4.85万元。2020年5月30日早上，马某1把她叫到店里，揭穿了她的骗局让她还钱。她当时没钱。马某1要报警。她带马某1到东港新城她母亲家里取了四根金条给马某1，马某1和她丈夫说金条是假的。后她在微信上给马某1转了1万，还给马某1写了一张9.15万的借条。金条是张某1送的。2008年到2015年期间，岷县的蒲某经常来他们银行办存取款业务，为拉近关系，她经常主动给蒲某办理业务。蒲某每次存取款都找她，连卡的密码也告诉她了。2015年她从银行辞职了。2016年4月蒲某打电话说在银行门口，她将蒲某叫去她家。蒲某说其一张银行卡的5万元定期存款到期了，让她帮其办理转存业务。蒲某不知道她已经辞职了，她骗蒲某存款等两天才到期，蒲某怕到时来不了就把自己的银行卡和身份证给她放下让她替其办理。到期的那一天，蒲某本人来了，她带蒲某到银行将5万元存到银行卡了，取出利息，办完之后她让蒲某放心，钱给其存上了。2016年10月，蒲某给她打电话说其3万元定期存款到期了，让她看来。她就过去将银行卡里的3万元转存了一下。这两次，她总共把蒲某的8万元存到其银行定期存折上了。2016年4月30日，她男友虎某要用钱，她没给蒲某说，直接将蒲某定期存单上的4万转到虎某卡上，1万元转到她卡上了。后面她给蒲某打电话说要用其银行卡里的钱，给的利息比银行高。蒲某只让她用3万元。2016年10月20日，她将蒲某定期存单上的3万元转到尾号是×××的邮政卡上了。这3万元她花完了。2019年，蒲某打电话问她银行卡里的钱，她骗蒲某说全部给其买成保险了。蒲某经常来找她要钱，一次在某某宾馆找到她，她没办法就说她不在银行干了，钱她用了，一定想办法还，还写了借条。后面她分四次给蒲某还了2.4万元，还剩5.6万没还。2020年4月27日，蒲某找她要钱，她在美图秀秀上做了一张8万元的假转账单。蒲某尾号是×××的邮政银行卡在2016年10月20日存款3万，当日又在ATM机转出3万转到自己×××银行卡了。她共骗了蒲某的8万元，银行转账单上只显示7万，1万元她自己花了。14、微信支付交易明细、账户交易明细查询、账单详情，证实马某1向王某1转账情况，共计15万元。15、调取证据通知书、贷款限时受理登记簿，证实2020年5月14日王某1登记办理贷款50万，无担保人。被告人王某1在岷县无房产信息，无不动产登记信息。16、报案材料、马某1身份证复印件，证实2020年6月24日马某1向岷县公安局报案称王某1骗取其15万元，其中5.85万元已追回。17、微信截图，证实王某1为骗取马某1信任发的微信内容。18、报案材料、转账记录、收据，证实被告人王某1诈骗被害人蒲某财产的事实。19、理财、保险信息及交易明细，证实2016年4月30日蒲某在岷县银行开户账号为×××，当日该账号汇出4万元，2016年10月20日汇出3万元，该账户无购买保险信息。2020年4月27日交易金额1元，账号余额1元。20、户籍证明，证实被告人王某1、被害人马某1、蒲某的基本身份信息，被告人王某1作案时已达到刑事责任年龄。21、证明，证实被告人王某1于2015年3月12日从岷县分公司自动离职。22、归案情况说明，2020年8月17日被告人王某1被抓获。上述证据，经当庭举证、质证，应作为认定案件事实的依据予以确认。本院认为，被告人王某1以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。对于公诉机关指控被告人王某1诈骗张某2的犯罪事实，现有证据不足，本院不予认定。被告人王某1诈骗老年人财物，应酌情从严惩处。被告人王某1在归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。综合全案证据，有被害人马某1陈述、被告人王某1供述等证据证实被告人王某1向马某1虚构贷款、投资酒店等事实后被害人马某1向王某1转款1万元，在案证据能够相互印证，该1万元应计入犯罪数额，故辩护人提出这1万元不应认定为诈骗金额的辩护意见，本院不予采纳；其余辩护意见符合案件事实及法律规定，本院予以采纳。据此，根据本案被告人的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第二条之规定，判决如下：被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币15000元（罚金限判决生效后一月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月17日起至2024年2月16日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审判长 金 娟人民陪审员 陈 君人民陪审员 刘迎瑛二〇二〇年十二月三十日书记员 宋亚媚