上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5159号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人余某某，女，1977年11月26日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人谢琴肖，上海瑞吉律师事务所律师。辩护人褚宏雅，上海瑞吉律师事务所律师。被告人施某某，女，1984年10月5日出生，汉族。辩护人李冬子，北京市中闻(上海)律师事务所律师。辩护人李行，北京市中闻(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8514号起诉书指控被告人余某某犯集资诈骗罪、被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员俞某出庭支持公诉，上述两名被告人及辩护人谢琴肖、褚宏雅、李冬子均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月起，韩宝毅(另案处理)指使他人先后注册成立上海浦德金融信息服务有限公司(以下简称浦德公司)、上海金涤投资管理有限公司(以下简称金涤公司)，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，承诺5%-20%年化收益率，销售债权转让、收益权转让等理财产品，向不特定公众非法募集资金。2016年4月至案发，浦德公司以购买网站竞价排名等方式推广宣传其线上理财平台“钱悦贷”网站及APP，以承诺年化10%收益率为诱饵，吸引不特定公众购买其线上理财产品。2014年12月至2019年9月，被告人余某某明知浦德公司无金融资质对外非法集资，以虚构项目标的的方式进行自融，所得钱款主要用于到期债权的本息兑付，仍先后担任浦德公司财务及财务主管，全面负责浦德公司线上线下业务资金的管理、划拨、兑付等。经审计，2014年12月至2020年９月期间，浦德金融公司、金涤投资公司线下门店业务理财合同累计签约金额人民币(以下币种同)5,572,538,804.52元，涉及投资人5952人，截至2020年1月21日案发，对应的未兑付金额1，242，560，713.27元，涉及投资人1761人；线上“钱悦贷”平台投资人累计充值金额371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截止案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人余某某任职的2015年1月至2019年7月期间(工资实际发放月份)，共计从浦德金融公司获取工资、奖金772,399.59元。2014年12月至案发，被告人施某某先后担任浦德公司运营部副总监、总监、董事长助理，全面负责浦德公司、金涤公司非法集资业务的客户维护、产品发布、推广等工作。经审计，2014年12月至2020年1月21日期间，浦德金融公司、金涤投资公司线下门店业务理财合同累计签约金额5,690,009,274.52元，涉及投资人5865人，截至2020年1月21日案发，对应的未兑付金额1，410，080，406.27元，涉及投资人1896人；线上“钱悦贷”平台投资人累计充值金额371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截止案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人施某某在2任职的2015年2月至2019年11月期间(工资实际发放月份)，共计从浦德金融公司获取工资、奖金839,568.58元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示证人证言、集资参与人陈述、审计报告、案发经过等证据，据此认为应当以集资诈骗罪追究余某某的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究施某某的刑事责任，均系自首，自愿认罪认罚，现提请法庭依法判处。庭审中，被告人余某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有意见，被告人施某某提出应当认定系单位犯罪。余某某的辩护人提出愿意退出违法所得，建议从轻处罚；施某某的辩护人提出应当追究单位犯罪的刑事责任。经审理查明：2013年6月起，韩宝毅指使他人先后注册成立浦德公司、金涤公司，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，承诺5%-20%年化收益率，销售债权转让、收益权转让等理财产品，向不特定公众非法募集资金。2016年4月至案发，浦德公司以购买网站竞价排名等方式推广宣传其线上理财平台“钱悦贷”网站及APP，以承诺年化10%收益率为诱饵，吸引不特定公众购买其线上理财产品。2014年12月至2019年9月，被告人余某某明知浦德公司无金融资质对外非法集资，以虚构项目标的的方式进行自融，所得钱款主要用于到期债权的本息兑付，仍先后担任浦德公司财务及财务主管，全面负责浦德公司线上线下业务资金的管理、划拨、兑付等。经审计，2014年12月至2020年９月期间，浦德金融公司、金涤投资公司线下门店业务理财合同累计签约金额5,572,538,804.52元，涉及投资人5952人，截至2020年1月21日案发，对应的未兑付金额1，242，560，713.27元，涉及投资人1761人；线上“钱悦贷”平台投资人累计充值金额371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截止案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人余某某任职的2015年1月至2019年7月期间(工资实际发放月份)，共计从浦德金融公司获取工资、奖金772,399.59元。2014年12月至案发，被告人施某某先后担任浦德公司运营部副总监、总监、董事长助理，全面负责浦德公司、金涤公司非法集资业务的客户维护、产品发布、推广等工作。经审计，2014年12月至2020年1月21日期间，浦德金融公司、金涤投资公司线下门店业务理财合同累计签约金额5,690,009,274.52元，涉及投资人5865人，截至2020年1月21日案发，对应的未兑付金额1，410，080，406.27元，涉及投资人1896人；线上“钱悦贷”平台投资人累计充值金额371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截止案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人施某某在2任职的2015年2月至2019年11月期间(工资实际发放月份)，共计从浦德金融公司获取工资、奖金839,568.58元。2020年1月22日，被告人余某某在投案途中被公安机关抓获到案，到案后如实供述主要犯罪事实。同日，被告人施某某经电话通知主动至公安机关，后如实供述主要犯罪事实。案发后，余某某在家属帮助下退出违法所得772,399.59元，施某某在家属帮助下退出违法所得2万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.上海市崇明区市场监督管理局、上海市浦东新区市场监督管理局提供的营业执照、工商登记资料，相关借款协议、转账凭证等书证，证人王某1、邵某某、王2、邹某、丁某某、刘某某、王3等人的证言，集资参与人刘伟敏、刘永超、符来娣、陈幼曙等人的陈述，证实被告人余某某、施某某在浦德公司任职期间参与非法集资的事实。2.上海公信会计师事务所出具的司法鉴定专项审计报告，证实被告人余某某、施某某非法集资的金额及兑付情况。3.上海市公安局浦东分局出具的到案经过、案发及抓获经过，证实被告人余某某、施某某的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的人口信息，证实被告人余某某、施某某的身份情况。5.被告人余某某、施某某的供述。本院认为，被告人余某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人施某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。两名被告人均系自首，自愿认罪认罚，余某某退出个人全部违法所得，施某某退出部分违法所得，对余某某依法减轻处罚，对施某某依法从轻处罚。针对施某某及辩护人提出单位犯罪的意见，经查与本案事实及证据情况均不相符合，故不予采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月22日起至2025年4月21日止。罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月22日起至2024年7月21日止。罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  戴子刚人民陪审员  丁 黎二〇二〇年十二月十七日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。