四川省简阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0180刑初210号 公诉机关四川省简阳市人民检察院。 被告人鄢建充，男，1978年2月19日出生于四川省简阳市，汉族,高中文化,简阳兴业融资理财服务有限公司经理，户籍地四川省成都市东部新区，现住四川省简阳市。因犯敲诈勒索罪于2008年3月4日被本院判处拘役六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日经简阳市公安局决定取保候审，2019年10月7日解除取保候审，2020年8月27日经简阳市人民检察院决定取保候审。 辩护人张**，四川公生明律师事务所律师。 辩护人廖菲，四川公生明律师事务所律师。 四川省简阳市人民检察院以川简检三部刑诉〔2020〕307号起诉书指控被告人鄢建充犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月11日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院依法于同日立案适用简易程序审理，于2020年10月12日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省简阳市人民检察院指派检察员全青飞出庭支持公诉，被告人鄢建充及其辩护人张**到庭参加诉讼，现已审理终结。 四川省简阳市人民检察院指控：被告人鄢建充于2011年4月，在简阳市注册成立简阳兴业融资理财服务有限公司。自2011年12月至2014年12月期间，鄢建充以1.5%至2%的月利率公开向简阳辖区内的278名不特定对象吸收资金5,701.04万元，借贷给资阳市四海发展实业有限公司、四川省核源实业有限公司等26个单位和个人。2018年9月，鄢建充经民警通知后到案，到案后如实供述了上述事实。截止2020年4月，鄢建充已退还集资参与人本金924.7812万元，支付利息2,064.976万元。多数集资参与人已对鄢建充予以谅解。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书、鉴定意见等书证，证人曾某等人的证言，被告人鄢建充的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人鄢建充的行为构成了非法吸收公众存款罪，其具有自首、认罪认罚的量刑情节，建议本院对其判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元。 被告人鄢建充对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并接受公诉机关的量刑建议，自愿签署了认罪认罚具结书。其辩护人的辩护意见是鄢建充主观恶性小，具有自首、取得谅解情节，请求对其适用缓刑。 经审理查明，被告人鄢建充于2011年4月，在简阳市注册成立简阳兴业融资理财服务有限公司。自2011年12月至2014年12月期间，鄢建充以1.5%至2%的月利率公开向简阳辖区内的266名不特定对象吸收资金5,555.04万元，借贷给资阳市四海发展实业有限公司、四川省核源实业有限公司等26个单位和个人。2018年9月，鄢建充经民警通知后到案，到案后如实供述了上述事实。截止2020年4月，鄢建充已退还集资参与人本金919.0947万元，支付利息2,014.0669万元。多数集资参与人已对鄢建充予以谅解。 另查明，已有15名集资参与人的损失已全部归还完毕，尚有251名集资参与人的损失2686.5588万元未归还。简阳市公安局轮候查封了被告人鄢建充位于简阳市××街道××道××段××号××栋××单元××楼××号××房××。 上述事实，公诉机关当庭出示了受案登记表、立案决定书，案件来源及破案经过，到案情况说明，强制措施材料，户籍信息，工商登记材料，简阳兴业公司情况汇报，对账情况统计表，汇总表，兴业公司各项目投资人投资明细表、2011年至2015年代付投资人利息明细表、2015年退还投资人本金明细表，集资参与人在兴业公司投资对账情况统计表及身份材料，取证情况，投资参与人曾某、陈某某、黄某某、陈某、谭某某、高某某、易某某、李某某、王某某、张某某、王某1的投资材料，投资参与人刘某某的报案情况说明及投资材料，兴业公司的放款材料，汪某某控告鄢建充合同诈骗的信访材料及回复资料，司法会计鉴定意见书，查询涉案银行账户明细电子数据保存说明及各银行查询回执，鄢某某涉案账户交易明细，涉案财产查扣材料，简阳市公安局公告，雷某某等集资参与人出具的谅解书，集资参与人曾某、陈某、谭某某、高某某、易某某、李某某、王某某、王某1等人的陈述及证人苏某某、黄某某、陈某1的证言，被告人鄢建充的供述与辩解等证据，上述证据均系侦查机关依法收集，来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，足以证明本案的犯罪事实，本院予以确认。 本院认为，被告人鄢建充以非法占有为目的，违反国家金融管理法规，向社会不特定对象266人非法吸收资金5,555.04万元的行为，构成了非法吸收公众存款罪，且属数额巨大、情节严重。鄢建充自动投案，并如实供述其罪行，系自首，依法予以从轻处罚；鄢建充已归还集资参与人的部分经济损失，得到大部分集资参与人的谅解，酌情予以从轻处罚；鄢建充自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。公诉机关指控的集资参与人曾某某、陈某1、陈某2、何某、毛某某、王某2、吴某、杨某某、张某1、张某2、周某某、周某1等12人参与集资部分共计146万，仅鄢建充的陈述及其提交的数据证实，无其余证据予以佐证，不宜认定为该案犯罪数额，故对公诉机关指控的犯罪数额予以更正。公诉机关指控的事实、罪名及量刑情节成立，本院予以支持。关于鄢建充辩护人提出其具有自首、取得谅解情节，请求对其适用缓刑的辩护意见与本院审理查明事实和相关法律规定相符，本院予以采纳。 251名集资参与人的损失2686.5588万元应责令被告人鄢建充予以退赔，轮候查封在案的鄢建充位于简阳市××街道××道××段××号××栋××单元××楼××号的房产依法处置后用于退还集资参与人的损失。综合鄢建充犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可适用缓刑。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（二）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人鄢建充犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、责令被告人鄢建充对251名集资参与人的损失2686.5588万元予以退赔（其中艾万琴等审计报告中显示已对账核实的240名集资参与人名单及退赔金额详见司法会计鉴定报告，其余曾某等11名集资参与人名单及退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  易亚苹 人民陪审员  李悦虹 人民陪审员  彭 红 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  张春阳 附本案适用的相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以从宽处理。