北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初53271号原告：王露淳，女，1985年11月18日出生，汉族，住北京市东城区。委托诉讼代理人：陈瑞，北京市京师律师事务所律师。委托诉讼代理人：胡梦瑶，北京市京师律师事务所律师。被告：高城林，男，1992年1月7日出生，汉族，现于河南省内黄监狱服刑。被告：朱世军，男，1986年12月7日出生，汉族，住山东省东阿县。原告王露淳与被告高城林、朱世军委托理财合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告王露淳的委托诉讼代理人胡梦瑶到庭参加了诉讼。被告高城林、朱世军经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王露淳向本院提出诉讼请求：1.确认王露淳与高城林签订的两份《资产管理服务协议书》均无效；2.判令高城林、朱世军返还投资款人民币418424.25元；3.本案诉讼费用由高城林、朱世军承担。事实和理由：2016年底，王露淳通过微信认识高城林，高城林向王露淳介绍可以提供理财服务，帮助王露淳从事外汇交易获利。2017年1月20日，王露淳转账1999.97美元（折合人民币13851元）委托高城林进行外汇交易，2017年3月6日，高城林返还王露淳500美元；2017年5月3日，6月5日，王露淳又分别转账17500美元、29999.71美元。2017年6月7日，王露淳与所谓的北京汇辰国际投资管理有限公司（以下简称汇辰公司）签订了编号为301430的《资管管理服务协议书》，约定王露淳一次性在汇辰公司的平台上开设19600美元的账户进行外汇交易。当日，王露淳入金145968.35美元。后汇辰公司陆续向王露淳返利3次，共计返利34300美元。2017年9月21日，王露淳再次入金150000美元，总计入金金额达到了345468.03美元。2017年10月7日，双方重新签订了编号为301454的《资管管理服务协议书》，将投资金额196000美元改为350000美元。合同签订后，王露淳收到返利共计60783.46美元。2017年12月底，王露淳发现账户亏损仅剩132569.64美元。2018年1月4日，王露淳要求汇辰公司停止理财服务。2018年2月1日，因其他人报案，高城林和朱世军被公安机关拘留。后王露淳才得知高城林与朱世军在没有取得工商营业执照及相关从业资质的情况下，虚构了汇辰公司，伪造了公章与王露淳签订了理财合同，构成非法经营罪。经核算，王露淳损失共计人民币418424.25元，故诉至法院。被告高城林未作答辩。被告朱世军未作答辩。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年6月7日，王露淳作为甲方、“汇辰公司”作为乙方签订了编号301430的《资产管理服务协议书》。协议约定：乙方向甲方提供资产管理人员，代甲方进行外汇或贵金属交易，在交易过程中除乙方风险控制人员以及交易员在甲方授权下可以人工干预以外，严禁任何人进行交易；乙方向甲方提供的资金托管仅仅适用于交易账号139476使用；服务期限2017年6月7日至2017年12月7日；甲方一次性在乙方平台进行开196000美金账户，并告知乙方账号以及登陆密码，告知一个工作日内乙方代其进行交易；双方约定最大亏损不得超过账户总资金40%的风险控制；甲方享有月5%的收益。乙方处加盖了“汇辰公司”的合同专用章，高城林在该处签字。2017年10月7日，双方签订了编号为301454的《资管管理服务协议书》，服务期限为2017年10月7日至2018年10月7日，投资金额为350000美金，甲方享受月15700美金的收益。其余内容同第一份协议。关于入金金额：王露淳共入金5次，2017年1月20日入金人民币13851元、2017年5月3日入金人民币121635.5元、2017年6月5日入金人民币206125元、2017年6月7日入金人民币100万元、2017年9月21日入金人民币996315元。除2017年1月20日入金进入宝付网络科技（上海）有限公司外，其余4笔均进入智付电子支付有限公司。关于出金金额：王露淳2017年3月7日出金人民币3442.75元、2017年7月11日出金人民币66563.56元、2017年8月9日出金人民币86973.9元、2017年9月11日出金人民币74568.3元、2017年10月14日出金人民币31464元、人民币49999元、人民币49999元、2017年11月9日出金人民币132462元、2017年12月11日出金人民币40370.64元、人民币48963元、人民币47863元。另王露淳向高城林支付返利共计人民币168288元：具体为2017年7月11日人民币27160元、2017年8月9日人民币20010元、2017年9月11日人民币9771元、2017年10月14日人民币48287元、2017年11月9日人民币28542元、2017年12月11日人民币34518元。高城林于2018年1月12日、1月24日分别向王露淳转账支付人民币240000元、238000元。王露淳提交的账户交易明细显示：139476-LuChunWang,分别载明2017年1月20日人民币13851元、2017年5月3日人民币121635.5元、2017年6月5日人民币206125元、2017年6月7日人民币100万元。王露淳称该交易明细自刑事案件卷宗中取得，只取得了部分材料，但王露淳的交易明细可以证明其2017年9月21日入金996315元。本院出具的（2018）京0105刑初2749号刑事判决书判决高城林、朱世军因犯非法经营罪判处有期徒刑；并载明事实有公安机关出具的证明材料、扣押清单、交易明细、王露淳、段学亮等的证言及辨认笔录等证据证明。另本院调取的公安机关对高城林的2018年2月1日询问笔录载明：高城林称，2017年5月开始，在北京市朝阳区建外大街建外SOHO东区3号楼9层，以汇辰公司名义，通过业务员发展客户，开展代炒黄金期货、外汇货币业务，但是当时注册这个公司名称没有成功，因为国家当时出台了规定，不允许注册带有投资管理字样的新公司，于是我就让公司的合伙人王昌鲁去外边刻了一个公章用于跟人签合同用，等于公司实际没登记成立；之后总共发展了大约100多名客户，由于行情不好，我们代炒资金出现较大比例的亏损，导致客户合同到期以后我们无力偿还；业务模式有三种，第一种是发展客户在我们合作的海外平台开户，客户自己入金自己操作交易，我能获得交易手续费的返点，这样的客户总共有10多人，交易额应该有几十万美金，我们应该获得了10万美金左右的佣金返点；第二种是保本代炒业务，就是公司向客户承诺，在平台开户后，与公司签订协议，约定期限，客户在平台开户后，将交易密码给我，然后有的客户是自己操作入金，有的客户是把钱转给我，我再代为入金，之后我们负责交易，承诺在期限届满时，盈利部分按照三七或者四六分成清算，如果亏损，我们给客户保本，同时还按照月息百分之一给补偿，这样的保本客户有6个人，总共投了30万美金；第三种是不保本代炒业务，就是我公司与客户签订协议，约定风险各承担一半，也是客户在平台开户入金之后，我们操作交易，盈利双方平分，亏损的话各承担一半，这样的客户有6、7个人，总共20多万美金；我跟澳大利亚的激石集团设立的平台有合作，我们跟该平台在线上签订有发展客户的合作协议，约定介绍开户后，黄金交易每单交易返20美金，货币交易每单返16美金，该平台的网址是cn.peperstone；朱世军一起做这个事，朱世军主要负责发展客户、管理发展客户的团队。2018年2月5日询问笔录载明：入金具体过程为，客户让我帮着代为入金的就是我在平台网站登录他的账户，然后用我的国内银行卡把人民币通过网站存入账户，之后直接在网站上显示的就是美元的数额，也可以直接给平台指定的国外账户转账美元，之后在平台上显示的是美元。平台的具体操作模式为，既可以买卖外汇，也可以买卖黄金，我主要是做黄金交易，也做外汇交易，外汇交易少一些，黄金交易的杠杆比例最高是五百倍，要求保证金比例最低百分之二点八左右；黄金交易的模式是买卖合约，也就是可以买涨买跌，外汇也是一样的杠杆比例。2018年2月24日询问笔录载明：汇辰公司是高城林于2016年5月份成立，当时国家出台了规定，不允许注册投资管理公司，所以这家公司没有登记注册，没有营业执照，高城林是公司的实际经营人，是高城林自己出资成立的；高城林为公司的法人和实际经营人，下面都是业务人员；公司三个销售团队，其中一个销售团队负责人是朱世军；入金模式为，客户开户之后通过激石集团的官方网站，点击登录客户端就会弹出一个登录账户的界面，客户登录自己的账号后界面会有出金入金的端口，客户将入金的资金通过一个叫“国付宝”的第三方支付平台转入激石集团平台，平台会自动折算成美金用于客户交易。如何代客户交易：客户开户入金后将交易账号和密码交给公司，公司操盘手在国际上通用的MT4软件上替客户进行买卖交易；MT4软件是国外开发的一款专门用于做黄金、外汇交易的；公司并不具有代理黄金、外汇交易的相关资质。2018年4月2日对高城林询问笔录载明：问：通过调查，高城林个人招商银行账户在收取客户入金资金后转入第三方支付公司通联支付网络服务有限公司账户，而不是通过“国付宝”第三方支付平台入金。高城林回答：帮客户入金的时候，网站的支付界面显示的就是“国付宝”支付，也不清楚怎么回事。另2018年2月26日，公安机关对朱世军的询问笔录载明：汇辰公司的实际经营人和法人是高城林，高城林下面都是业务人员，公司有三个销售团队，朱世军为其中一个团队负责人；入职时公司就已经在代炒黄金、外汇业务了。另王露淳亦就此向公安机关报案，填写报案情况汇总表称：投资金额35000美元，共获返利人民币632666.75元，返给高城林人民币168288元。诉讼中，王露淳称：其通过微信认识高城林，一开始尝试给转账进行小额交易，后来准时获得返利，故王露淳与高城林签订了正式的协议。本院认为：高城林以汇辰公司名义与王露淳签订合同，但汇辰公司最终并未成立，故王露淳要求高城林承担合同项下的债务，符合法律规定。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；同时，根据金融监管的相关规定，各金融机构、期货经纪公司及其他机构从事外汇期货和外汇按金交易，必须经中国证监会和国家外汇管理局批准，未经批准，任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》之意见，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。本案中，双方约定王露淳开立账户后将账户交由高城林进行外汇交易，但高城林未在我国取得相应资质，故双方之间形成的合同关系有违我国外汇管理法律规定，应属无效。根据相关法律规定，无效的合同自始没有法律约束力，因无效合同取得的财产应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。高城林明知其没有资质进行外汇的买卖，却依然与王露淳签订合同代王露淳进行外汇买卖交易。现高城林亦因非法经营罪被判处有期徒刑，故高城林应当返还王露淳投资本金。王露淳计算的损失金额无误，本院予以确认，故本院对于王露淳的诉讼请求予以支持。关于朱世军是否应承担责任，本院认为，王露淳系与高城林签订的涉案合同，也是与高城林实际联系进行投资理财，且通过公安机关询问笔录可知朱世军仅仅是销售团队的负责人，而实际经营人为高城林，即是说与王露淳形成委托理财合同关系的系高城林而非朱世军。根据合同相对性原则，王露淳要求朱世军承担责任，没有依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、确认原告王露淳与被告高城林于2017年6月7日、2017年10月7日签订的两份《资产管理服务协议书》均无效；二、被告高城林于本判决生效之日起十日内返还原告王露淳投资本金418424.25元；三、驳回原告王露淳的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费7576元，由被告高城林负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长 李 方人民陪审员 戴 颖人民陪审员 付春香二〇二〇年十二月二十三日书 记 员 吴 桐