福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0503刑初197号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人陈伟杰，男，1990年6月6日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省晋江市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月28日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月10日被取保候审，2020年11月11日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人涂明忠、苏宗新，福建泉中律师事务所律师。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检二部刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人陈伟杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日向本院提起公诉，同时建议适用简易程序审理。本院于次日立案。在审理过程中，由于不可抗拒的原因，致本案在较长时间内无法继续审理，本院于同年6月1日中止对本案的审理，于同年12月16日裁定恢复审理。因发现本案不适宜适用简易程序审理，于同日决定将本案转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员许丽萍出庭支持公诉，被告人陈伟杰及其辩护人涂明忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市丰泽区人民检察院指控，2019年3月至4月间，被告人陈伟杰将14套他人名下的银行卡从丰泽区星光不夜城内顺丰快递东美点邮寄转卖到广东等地。泉州市公安局丰泽分局掌握上述线索后，经侦查于2019年4月28日在晋江市××路××号××号楼××室抓获陈伟杰，并当场缴获30套他人名下的银行卡（内包含部分与银行卡绑定的手机卡、Ｕ盾等）、手机、电脑等物品。陈伟杰归案后如实供述了上述犯罪事实。 公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等。公诉机关认为被告人陈伟杰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。陈伟杰虽不具有自首情节，但归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处陈伟杰有期徒刑二年三个月至二年六个月，并处罚金。 被告人陈伟杰对公诉机关指控的犯罪名及罪事实均无异议，自愿认罪认罚且签字具结。其辩护人提出：1、本案的银行卡不属于信用卡信息资料，且陈伟杰提供的张数无法确定，陈伟杰的行为构成妨害信用卡管理罪，不构成收买、非法提供信用卡信息罪；2、陈伟杰具有坦白情节，且自愿认罪认罚，并退出违法所得、预缴罚金，请求在公诉机关量刑建议以下判处刑罚。 经审理查明，2019年3月至4月间，被告人陈伟杰以每套人民币1000元（币种下同）的价格从网上向他人购买银行卡及配套身份证复印件、银行卡、U盾、手机卡等，又以每套1500元的价格将其中的14套从丰泽区星光不夜城内顺丰快递东美点邮寄转卖到广东等地，从中非法获利7000元。 公安机关掌握上述线索后，经侦查于2019年4月28日在晋江市××路××号××号楼××室抓获被告人陈伟杰，并当场缴获陈伟杰购买的20套他人名下的银行卡（包含配套Ｕ盾、手机号码、邮箱、密码）、手机卡37张、他人名下的银行卡10张、Ｕ盾33个、手机26部、电脑主机2台、小纸片一堆。陈伟杰归案后如实供述了上述犯罪事实。 2020年12月21日，被告人陈伟杰的家属代其退出违法所得7000元，并预缴罚金20000元。 上述事实，有控辨双方提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人证言 证人陈某1、陈某2、易某、钟某1的证言，证实陈某1、陈某2、易某、钟某1为办理高额信用卡，有将自己名下卡号分别为6230××××3072、6230××××5278的农业银行卡、6217××××2548、6217001830038500099的建设银行卡交给陈伟杰帮忙刷银行流水，其几人没有付钱给陈伟杰，也没从中获利。 证人钟某2的证言，证实其为办理信用卡，有将自己名下的卡号为6217××××7923的建设银行卡、6230××××0071的农业银行卡交给陈伟杰刷银行流水，其没有付钱给陈伟杰，也没从中获利。 证人吴某的证言及辨认陈伟杰照片的辨认笔录，证实其是顺丰快递丰泽区星光不夜城东美点的快递员，陈伟杰有在其网点寄过几次快递，寄的是文件、银行卡、Ｕ盾之类的物品，陈伟杰也有在其网点取件，开箱验货时其有看到是Ｕ盾跟银行卡。 证人蔡某的证言，证实其有在网上卖过银行卡，通过快递把银行卡寄给对方，其2019年3、4月份有卖到福建泉州市丰泽区，其寄快递登记的联系方式是131××××2531，姓名是蔡某，其卖的每一套包括银行卡、Ｕ盾、网银、密码、身份证照片。 2、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实本案的搜查、扣押情况。 3、快件记录，证实陈伟杰的快递收件、寄件记录。 4、银行账户信息、交易明细清单，证实涉案银行账户信息及交易明细。 5、抓获经过、受案登记表、工作说明、物品凭证、户籍证明，证实本案的受案情况、被告人的归案经过、身份信息、退赃情况等。 6、被告人陈伟杰的供述及相关辨认笔录，证实2019年3月份，其在网上找兼职认识一个做第三方支付的，开始从事第三方支付，那个人跟其说去注册一些支付宝来走流水，并告诉其一个发货地在山东的人有卖银行卡绑定支付宝，让其跟他联系。其找到该男子，让他把绑定好支付宝账号的银行卡及密码、Ｕ盾、手机卡寄给其，其将从山东人处买来的支付宝账号提供给第三方支付的人，之后就会有人转账进来，其再根据第三方支付的人的指示，将账户内的钱转账到他指定的账户，其赚支付宝账号的流水的千分之一。其被扣押的银行卡里有一张农行卡是自己的，6张银行卡是向其朋友借的，几张以前使用的电话卡，其余的银行卡、电话卡、Ｕ盾、小纸片是其之前在网上向他人购买的“四件套”，24部手机是用来插买来的“四件套”里面的手机卡的。做第三方支付的人还有让其把从山东买来的银行卡寄到他指定的地点，主要是寄往广东，其在丰泽区星光不夜城内一顺丰快递点用157××××7311、150××××7215两个手机号码寄了14张银行卡，包括身份证复印件、银行卡、Ｕ盾、手机卡等，其以每套1000元的价格买来，寄出去的价格每套1500元，其从中赚取500的差价。其共获利约7000元。其被公安机关扣押的银行卡、Ｕ盾、手机卡、小纸条都可以配成套，买来后如果配不成套的其会退给提供“四件套”的卖家，被公安机关查获时放到一块弄乱了，卖家将是通过快递寄给其的，有时候是银行卡、Ｕ盾、手机卡、小纸条一块寄，有时候是分开寄，小纸条有时候会备注银行卡户主名字、手机号码、身份证号码及账号、密码，有时候没备注身份证号码其就通过银行卡备注的户名联系卖卡人让对方通过微信提供给其。有买家需要购买“四件套”的话，给其地址其就通过快递将“四件套”寄给对方，有时候是把银行卡身份证拍照给买家就没再寄小纸条给对方。 以上证据相互关联，取证程序合法，并经庭审举证质证，本院予以采信，并作为定案依据。 关于本案的定性问题。经查，证人吴某、蔡某的证言、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、快件记录、被告人陈伟杰的供述等证据，可以相互印证，证实陈伟杰在网上购买他人名下银行卡及配套身份证复印件、银行卡、Ｕ盾、手机卡等，并进行转卖，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件，构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人、辩护人关于本案应定性为妨害信用卡管理罪的辩解、辩护意见，与查明的事实和法律不符，不予采纳。 本院认为，被告人陈伟杰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。陈伟杰虽不具有自首情节，但归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；陈伟杰家属代其退出违法所得并预缴罚金，酌情从轻处罚。公诉机关指控的犯罪事实成立，指控罪名不当，予以更正，并对量刑建议予以调整。辩护人相关辩护意见予以采纳，关于陈伟杰构成妨害信用卡管理罪的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人陈伟杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（已预缴）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵13日，即自2020年11月11日起至2023年10月28日止。） 二、没收被告人陈伟杰退出的违法所得人民币7000元，上缴国库；没收被告人陈伟杰被扣押在案的作案工具金色Iphone6splus手机一部、20套他人名下的银行卡（包含配套U盾、手机号码、邮箱、密码）、手机卡37张、他人名下的银行卡10张、U盾33个、手机26部、小纸片一堆，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴静华 人民陪审员  刘海霞 人民陪审员  黄 丽 二〇二〇年十二月二十三日 法官 助理  范冰冷 书 记 员  魏铭尊 附：相关法律条文 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。