河南省淮滨县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1527刑初191号公诉机关淮滨县人民检察院。被告人普建伟，外号“阿伟”，男，1996年11月06日出生，彝族，初中文化、务工，户籍所在地云南省玉溪市红塔区，现住云南省玉溪市红塔区。2016年10月13日因犯危险驾驶罪被云南省玉溪市红塔区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币六千元;因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2020年7月8日抓获到案，同年7月11日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年8月18日被准宾县公安局逮捕。辩护人胡建平，河南盈冲律师事务所律师。被告人瞿平，外号“小七”或“七哥”，男，1986年11月20日出生，汉族。小学文化，个体，户籍所在地云南省玉溪市红塔区，现住云南省玉溪市红塔区。2006年8月25因犯抢劫罪被云南省玉溪市红塔区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二千元;2010年11月16日因犯寻衅滋事罪，被云南省玉溪市红塔区人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2020年7月8日抓获到案，同年7月11日被淮滨县公安局刑事拘留;因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年8月18日被淮滨县公安局逮捕。辩护人李唐，河南文开律师事务所律师。淮滨县人民检察院以淮检二部刑诉（2020）28号起诉书指控被告人普建伟、瞿平犯非法提供信用卡信息罪一案，于2020年11月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院指派检察官郁志文出庭支持公诉。被告人普建伟及其辩护人胡建平、被告人瞿平及其辩护人李唐到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：（1）、非法提供信用卡信息罪2020年3月份以来，被告人普建伟收购飞某、柏某、普某1、李某1等人的银行卡再以每套2000元至2500元的价格出售给他人从中获利，其中包含飞某的一套云南红塔银行卡(账号:62×××47)和一套中国农业银行卡(账号:62×××76)、柏某的一套云南红塔银行卡(账号:62×××39)、普某1的一套中国农业银行卡(账号:62×××78)、李某1的一张中国工商银行卡(账号:62×××28）;被告人普建伟还找到被告人瞿平让其办理银行卡，徐某将自己办的一套中国工商银行卡(账号:62×××17)、一套中国农业银行卡(账号62×××74)出售给瞿平，随后被告人瞿平将从徐某手中收购的2张银行卡出售给普建伟从中获利。被告人普建伟收购上述人员的7张银行卡出售获利，上述银行卡账户均被他人非法利用转账，银行账户的流水在短期内均呈现频繁的进出转账。经查明:2020年05月01日上午10时许，在淮滨县北城贤聚缘小区，李某4在家中用手机申请网络贷款时，添加了一名微信好友“丽”，随即李某4在“丽”的指引下下载了“人人贷”APP，按照“丽”的要求，李某4开始申请2万元贷款，期间“丽”以保证金、信用金、卡号填写错误等为由让李某4向其银行账户转帐，李某4分四次向对方提供的四个银行账号转账共计27903元钱。淮滨县北城李某4被诈骗资金中有一笔699元转账至范进宇的银行账户(账号:62×××86)，接着又转至飞某的银行账户(账号:62×××76)，后通过飞某的银行账户继续转往他处;还有一笔6000元转账至罗山利银行账户(账号:62×××94)，接着又转至飞某的银行账户(账号:62×××76)，后通过飞某的银行账户继续转往他处。（1）危险驾驶罪2020年06月17日5时1分，接“110”指令，玉溪市公安局红塔分局交通警察大队民警到达出警现场后，经调查证实被告人普建伟未依法取得机动车驾驶证，涉嫌饮酒后驾驶未按照规定期限进行安全技术检验的机动车。经检测，被告人普建伟体内酒含量为185mg/100m1，已达到醉酒后驾驶机动车。经玉溪明镜司法鉴定中心检测，被告人普建伟血液中检出乙醇成分，乙醇含量为163.26mg/100m1，系醉酒驾驶。针对上述事实,公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人普建伟、瞿平犯明知他人将用其提供的银行卡进行转账，实施违法犯罪活动，仍然收购多张银行卡出售给他人，非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，均应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，普建伟在道路上酒驾机动车，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。鉴于瞿平已出具认罪认罚具结书，建议判处瞿平有期徒刑一年。被告人普建伟辩称，当时并不知道拿银行卡会去做违法犯罪的事情，飞某、柏某的银行卡没有使用；属于投案，不属于抓获。辩护人辩称，普建伟出售的银行卡应当认定为5张，起诉书指控徐某出售给瞿平的工商银行和农业银行卡卡号相同，系重复计算。柏某证实办的工商银行卡交给普建伟，但根据柏某工商银行活期历史明细，开户当日即挂失，不应当计入数量内。本案应定性为妨害信用卡信息罪。对指控危险驾驶罪没有异议，但情节轻微，建议判处一个月拘役，并处罚金。被告人瞿平对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是瞿平具有坦白、认罪认罚等从轻处罚情节。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致。另查明，被告人普建伟因售卖银行卡违法所得人民币60000元；被告人瞿平因售卖银行卡违法所得人民币9000元。认定上述事实的证据有：非法提供信用卡信息罪：接处警登记表、受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科证明、党员证明、到案经过、刑事判决书、转账记录、银行卡开户信息、交易流水、微信转账记录、微信聊天记录；辨认笔录；证人飞某、张某、李某2、龙某、普某1、柏某、李某1、侯某、徐某等人证言；被害人李某4的陈述；被告人普建伟、瞿平的供述。危险驾驶罪：1.书证:户籍证明、前科证明、到案经过、酒精测试单、现场查获照片、行处罚决定书等;2.证人李某3、普某2的证言；3.被告人普建伟的供述和辩解;4.鉴定意见。以上证据，经当庭质证，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人普建伟、瞿平收购多张银行卡出售给他人，非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均构成非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。被告人普建伟在道路上醉酒驾驶机动车，血液中乙醇含量为163.26mg／l00ml，其行为已构成危险驾驶罪，应予依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。普建伟一人犯数罪，应当数罪并罚。辩护人辩称普建伟出售银行卡数量应为五张，经查，瞿平出售给普建伟的徐某的工商银行、农业银行卡各一张，其农业银行卡卡号为62×××74，62×××17系笔误，现已更正；根据普建伟供述及柏某银行卡开户信息、交易流水，能够证实柏某红塔银行卡被普建伟出售并使用，故对辩护人的该项辩护意见，不予采信。辩护人辩称本案应当定性为妨害信用卡信息罪，经查，被告人在收买信用卡并向他人提供信用卡的过程中，获取了相关信用卡的信息资料，能够使他人以信用卡持有人的名义在POS机、ATM机以及网络支付平台使用，达到了“足以使持有银行卡的人员以持卡人的名义进行交易”的目的，构成非法提供信用卡信息罪，因此，对该辩护意见不予采信。普建伟传唤到案后如实供述，构成自首，依法可从轻处罚，故对普建伟该辩解，予以采信；瞿平到案后能如实供述，系坦白，依法可从轻处罚；瞿平认罪认罚，依法可从宽处理。故对辩护人关于瞿平从轻处罚的辩护意见，予以采信。普建伟、瞿平均有犯罪前科，可酌定从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第六十九条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人普建伟犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年7月8日起至2024年5月7日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人瞿平犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年7月8日起至2021年7月7日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。（1）对被告人普建伟违法所得人民币六万元予以追缴，上缴国库，被告人瞿平违法所得九千元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙存春审 判 员  刘晓珊人民陪审员  洪 梅二〇二〇年十二月二十八日法官助理谢秀梅书记员周嵩