江西省贵溪市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0681刑初353号公诉机关贵溪市人民检察院。被告人陈某辉，男，1985年12月19日出生，汉族，江西省贵溪市人，大专文化，无业，群众，住贵溪市，因涉嫌诈骗罪于2020年1月12日被贵溪市公安局刑事拘留；同年2月17日经贵溪市人民检察院批准逮捕，同日由贵溪市公安局执行逮捕；同年4月10日经鹰潭市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。现羁押于贵溪市看守所。辩护人张玉荣，江西华星律师事务所律师。贵溪市人民检察院以贵溪检察刑诉［2020］322号起诉书指控被告人陈某辉犯诈骗罪，于2020年10月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵溪市人民检察院指派副检察长彭泽君出庭支持公诉，被告人陈某辉及其辩护人张玉荣到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年5月7日至9月17日期间，被告人陈某辉隐瞒自己没有还款能力的事实，以借为名诈骗江某、严某等人的钱款合计110万元，之后为逃避返还欠款逃匿至贵州省福泉市。具体犯罪事实如下：1.2013年5月7日，被告人陈某辉以借款的名义骗得被害人江某5万元，同年6月15日，陈某辉又以借款的名义骗得江某15万元；2.2013年6月12日，被告人陈某辉以借款的名义骗得被害人严某10万元，之后为骗取严某的信任，以其用吴某的名义贷款购买的赣Ｌ×××××号凯迪拉克车作为抵押；3.2013年8月7日，被告人陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号尼桑逍客车作为抵押，以借款的名义骗得被害人赵某10万元；4.2013年8月17日，被告人陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号东风本田车作为抵押，以借款的名义骗得被害人曾某5万元；5.2013年8月30日，被告人陈某辉以其用吴某的名义贷款购买的赣Ｌ×××××号凯迪拉克车作为抵押，以借款的名义骗得被害人翁某15万元；6.2013年9月2日，被告人陈某辉以其租用的赣Ｌ×××××号起亚车作为抵押，以借款的名义骗得被害人黄某10万元；7.2013年9月17日，陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号丰田凯美瑞车作为抵押，以借款的名义骗得被害人左某15万元；8.2013年9月12日，被告人陈某辉伙同一女子（未查明身份），由该女子冒充车主郑某，二人以陈某辉租用的桂Ｎ×××××号宝马车作为抵押，以借款的名义骗得被害人姜某25万元。2013年9月，被告人陈某辉逃匿至贵州省福泉市后，于2018年7月通过“陌陌”交友平台与被害人陈某互加好友，陈某辉谎称自己名叫“陈某宇”，从事工程承包工作，陈某信以为真，与陈某辉发展成男女朋友关系。2018年9月13日至2020年1月12日期间，被告人陈某辉谎称可以让陈某通过投资工程赚钱，陈某信以为真同意投资，并先后办理了交通银行尾号8056的信用卡、中国建设银行尾号1394的信用卡、中国工商银行尾号1421的信用卡交给陈某辉，至陈某辉到案，以上三张信用卡欠款合计67339.84元。同时，陈某还通过“分期乐”、“玖富万卡”等多家借款平台贷款后微信转账共计158922元给陈某辉。综上，被告人陈某辉骗取被害人陈某的钱款合计226261.84元。2020年1月12日，被告人陈某辉在贵州省福泉市翰林学苑南区被抓获，当日羁押于福泉市看守所，同年1月14日被带至贵溪市看守所。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了受案登记表、立案决定书、借条、汽车租赁合同、微信转账记录、信用卡账单、银行卡明细、归案证明及前科证明等；证人闻某、吴某、阮某的证言；被害人江某、陈某等人的陈述；被告人陈某辉的供述和辩解；辨认笔录；光盘制作说明，陈某与陈某辉之间微信聊天、转账记录。公诉机关认为，被告人陈某辉以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈某辉辩称其承认部分犯罪事实，大部分指控其均有异议。江某的欠款其一直都有支付利息不是诈骗；严某其不认识，当时借条上没有写名字，是后面加上的名字；赵某、曾某、黄某是赌场放水的，他们都知道其在赌场赌输了，曾某没有给其钱，他们均知道车子所有权不是其的；翁某和左某的钱是江还荣以其的名义借的，钱最后没有给其；姜某、陈某其均承认是诈骗，姜某骗到的金额没有25万元，陈某的金额也没有指控的那么多，有些钱是其与陈某共同消费掉了，其还帮陈某还了信用卡利息，陈某吃饭还贷还要向其拿钱，她没有能力给其钱。被告人陈某辉的辩护人的辩护意见是，除了姜某这一起，其他七起均不构成诈骗罪；被告人陈某辉不存在编造车辆虚假信息诈骗，被告人仅称车辆是其姐夫的就能借到钱是不合情理的；借款金额是否全款支付，可能存在预先将利息写入借条的情况，侦查部门并未核实；被告人并未说话无法让别人产生错误认识，陈某辉具有还款能力，不具有非法占有为目的；陈某是给信用卡给陈某辉，是借用陈某的身份向银行借钱，陈某辉给陈某的钱已经超过陈某给其的钱，陈某辉并未诈骗陈某。经审理查明：2013年5月7日至9月17日期间，被告人陈某辉隐瞒自己没有还款能力的事实，以借为名诈骗江某、严某等人的钱款合计105万元，之后为逃避返还欠款逃匿至贵州省福泉市。具体犯罪事实如下：1.2013年5月7日，被告人陈某辉以借款的名义骗得被害人江某5万元，同年6月15日，陈某辉又以借款的名义骗得江某15万元；2.2013年6月12日，被告人陈某辉以借款的名义骗得被害人严某10万元，之后为骗取严某的信任，以其用吴某的名义贷款购买的赣Ｌ×××××号凯迪拉克车作为抵押，并陆续归还其5万元；3.2013年8月7日，被告人陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号尼桑逍客车作为抵押，以借款的名义骗得被害人赵某10万元；4.2013年8月17日，被告人陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号东风本田车作为抵押，以借款的名义骗得被害人曾某5万元；5.2013年8月30日，被告人陈某辉以其用吴某的名义贷款购买的赣Ｌ×××××号凯迪拉克车作为抵押，以借款的名义骗得被害人翁某15万元；6.2013年9月2日，被告人陈某辉以其租用的赣Ｌ×××××号起亚车作为抵押，以借款的名义骗得被害人黄某10万元；7.2013年9月17日，陈某辉以其租用的浙Ｇ×××××号丰田凯美瑞车作为抵押，以借款的名义骗得被害人左某15万元；8.2013年9月12日，被告人陈某辉伙同一女子（未查明身份），由该女子冒充车主郑某，二人以陈某辉租用的桂Ｎ×××××号宝马车作为抵押，以借款的名义骗得被害人姜某25万元。2013年9月，被告人陈某辉逃匿至贵州省福泉市后，于2018年7月通过“陌陌”交友平台与被害人陈某互加好友，陈某辉谎称自己名叫“陈某宇”，从事工程承包工作，陈某信以为真，与陈某辉发展成男女朋友关系。2018年9月13日至2020年1月12日期间，被告人陈某辉谎称可以让陈某通过投资工程赚钱，陈某信以为真同意投资，并先后办理了交通银行尾号8056的信用卡、中国建设银行尾号1394的信用卡、中国工商银行尾号1421的信用卡交给陈某辉，至陈某辉到案，以上三张信用卡欠款合计67339.84元。同时，陈某还通过“分期乐”、“玖富万卡”等多家借款平台贷款后微信转账共计158922元给陈某辉。综上，被告人陈某辉骗取被害人陈某的钱款合计226261.84元。2020年1月12日，被告人陈某辉在贵州省福泉市翰林学苑南区被抓获，当日羁押于福泉市看守所，同年1月14日被带至贵溪市看守所。上述事实证据如下：1．书证（1）受案登记表、立案决定书，证明：本案由黄某于2013年9月22日向贵溪市公安局报案而案发，贵溪市公安局于同年9月27日决定立案侦查。（2）借条、借款协议，证明：陈某辉的借款情况，具体是：2013年4月3日借到江某荣5万元；5月7日借到江某5万元；5月9日借到刀智锋5万元；6月12日借到严某10万元；6月15日借到江某15万元；7月12日借到应某龙15万元；7月28日借到闻某10万元；8月7日借到赵某10万元；8月10日借到苏某6万元；8月17日借到曾某5万元；8月30日借到翁某15.75万元；9月2日借到黄某10万元；9月17日借到左某16万元。（3）借条、委托书、机动车详细信息、郑某的身份证复印件，证明：郑某于2013年9月12日借到姜某25万元，至2013年11月12日前一次性还清，郑某自愿将桂Ｎ×××××号车用于抵押；桂Ｎ×××××号宝马牌小型汽车所有人为郑某，身份证号码为4110241986××××××××；黄某提供的其处的郑某的身份证复印件上郑某的身份证号码为5110241985××××××××。（4）阮某、郑某的身份信息、照片，证明：黄某提供的其处的郑某的身份证复印件信息与真实的郑某的身份信息不一致，身份证复印件的照片与阮某的照片一致。（5）汽车租赁合同复印件、行驶证复印件、营业执照等，证明：陈某辉向宝驰汽车有限公司租车情况，有2013年5月12日赣Ｌ×××××（闻某）、2013年5月18日赣Ｅ×××××黄色车（闻某）、2013年7月15日赣Ｅ×××××白色雪弗兰景程、2013年8月4日浙Ｇ×××××白色本田恩威、2013年8月4日浙Ｇ×××××红色东风日产尼桑、2013年8月4日浙Ｇ×××××白色本田、2013年8月6日桂Ｎ×××××宝马。（6）车牌登记信息，证明：赣Ｌ×××××车于2013年6月14日注册登记所有人为吴某，2016年3月29日转移登记所有人为胡某涛。（7）情况说明，证明：车架号为LSGGH59L3DS052108的小汽车为上汽通用凯迪拉克公司出产的：2013款凯迪拉克XTS28T精英型4门5座三厢小汽车，该车2013年厂家指导价为37.99万元。（8）协助查询财产通知书（回执）、查询结果等，证明：陈某辉2013年至2014年在中国建设银行开设的账户经查询无余额；在中国农业银行、中国银行无账户；在中国工商银行无余额。（9）民事判决书、民事调解书等，证明：黄某、江某荣、苏某、应某龙、翁某的民事纠纷情况。（10）受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证明：本案由被害人陈某于2020年3月10日向贵州省都匀市公安局文峰派出所报案而案发，都匀市公安局于次日决定立案侦查，于同年4月23日移送至贵溪市公安局。（11）微信转账统计，证明：陈某统计的其于2018年8月11日至2020年1月2日微信转账给陈某辉的金额，总计171688元。（12）借贷平台统计，证明：陈某于2020年7月3日提供，其借款的“玖富万卡”、“拍拍贷”等16家借贷平台的借款金额及应还款金额情况，总借款145431.76元，总已还98365.43元，总剩余未还129582.11元，总利息82515.78元。（13）装饰工程分包合同，证明：陈某与陈某宇于2018年9月20日签订，甲方为福泉市雨杰商贸行，乙方为福泉市博纳建材商贸行。（14）信用卡明细，证明：陈某三张信用卡的明细：交通银行尾号8056信用卡2018年9月至2020年2月的交易明细；中国建设银行62×××94信用卡2018年10月至2020年3月的交易明细；中国工商银行62×××21信用卡2018年12月至2020年3月的交易明细。（15）银行卡明细，证明：陈某的中国建设银行62×××91银行卡2018年9月1日至2020年1月30日的交易明细，陈某对其转账给陈某辉的金额进行了标记。（16）微信转账记录，证明：陈某提供，其于2018年8月至2020年1月转账给陈某宇（陈某辉）的情况。（17）提取笔录、借款平台情况，证明：陈某于2018年9月13日至2019年9月24日期间向“分期乐”、“玖富万卡”等多家借款平台贷款合计160209元。（18）信用卡账单，证明：陈某交通银行尾号8056的信用卡2020年1月账单、中国建设银行尾号1394的信用卡2020年2月账单、中国工商银行尾号1421的信用卡应还款。（19）归案情况说明、到案经过、羁押证明，证明：被告人陈某辉于2020年1月12日在贵州省福泉市翰林学苑南区被抓获归案，当日被羁押于福泉市看守所，同年1月14日被提押带至贵溪市看守所。（20）在逃人员登记/撤销表，证明：陈某辉于2013年9月27日被上网追逃，2020年1月12日被抓获。（21）户籍信息，证明：被告人陈某辉出生于1985年12月19日，案发时已达刑事责任年龄。2．证人证言（1）吴某的证言：2013年5月26日，我以379900元购买了一辆卡迪拉克牌轿车，车牌号是赣Ｌ×××××。8月，陈某辉说要租我的车用一个月，租车费12000元钱，我答应了，并写好了租车协议，租车费一次性付清给我。一个月后，陈某辉没将车还给我，之后我在贵溪街上看到有人开我的车，才知道陈某辉将车抵押给了江某荣，之后陈某辉又将车借走了。2013年正月，我认识了陈某辉，6月，陈某辉说要在城南开借贷公司向我借了3万元，说赚到了钱分点给我。过了一段时间，我跟陈某辉说没有车开不方便，他说从他浙江姐夫那里拿部车子给我用，一开始他开了部浙Ｇ牌照的白色起亚智跑，我开了几天他就把车子开回去了。又过了几天，就把赣Ｅ×××××黄色马自达六开过来给我开，说是他弋阳姐夫的。2013年9月19日后我就联系不到陈某辉了。陈某辉说他有5、6个姐姐，也有好多姐夫，浙江姐夫是做木头生意的，弋阳姐夫是做工地的。赣Ｅ×××××马自达六车我开车的时候刮掉了漆就重新喷过了一下漆，车子的定位系统我不清楚是何时拆除的，我没弄过。陈某辉是我朋友的朋友，认识他大概是2011年，我们平时会出来打扑克牌。2013年，陈某辉说他的信用有问题，买车不能分期付款，要用我的名字贷款买车可以分期付款，车子首付和分期的钱都是陈某辉付，车子一直是他在用，2014年陈某辉因为欠了好多赌债跑了，之后的车贷就是我在付，我大概付了十几万，2016年车子就被我转手卖了二十万左右。我不认识黄某、江某荣。“大宝”是天上人间的女孩子，陈某辉带我去玩我见过一次，她不是陈某辉的老婆，我不知道她和陈某辉之间的事。（2）闻某的证言：我在贵溪城南的福达家园门口开了一家租车行，叫宝驰汽修有限公司。2013年5月12日，陈某辉到我店里租了赣Ｌ×××××起亚智跑越野车，租金每天400元，车主是我；5月18日，他又租了赣Ｅ×××××马自达6汽车，租金每天200元，车主是我；6月15日，他又租了一部宝马320，租金每天500元；7月15日，又租了赣Ｅ×××××雪弗兰景程，租金每天300元，车主是我。后来陈某辉又叫我弄一些车子给他租，说准备开一个借贷公司，还带我到一中对面的江滨花苑，说有一排4个店面都是他的。7月底，租金加上陈某辉向我借的43200元，一起欠了我大概10万元。陈某辉说他的店马上要开张了，又在我处租了浙Ｇ×××××尼桑逍客、浙Ｇ×××××丰田凯美瑞、浙Ｇ×××××本田ＣＲＶ三部车，租金是330000元一个月。8月28日，陈某辉又租了一部桂Ｎ×××××宝马523，租金是26000元一个月，车主是郑某。其中宝马320陈某辉还给了我，9月20日之后，我通过ＧＰＲＳ定位找了5部车子回来，还有起亚智跑和马自达6没有拿回来。（3）阮某的证言：我是2011年年初在同事的婚礼上和陈某辉认识的，2011年底我给陈某辉生了一个男孩，之后我们领了结婚证。2012年年初，我回鹰潭“富豪ＫＴＶ”工作，和陈某辉在鹰潭时代广场租了房子住，陈某辉都是早出晚归，有时不回家，我不知道他在做什么，和他的朋友、家人都不怎么接触。2013年下半年，我辞职回了贵州老家，年底陈某辉也来了我家。之后我们就在贵州福泉市生活，陈某辉说他在外面做事，但做什么从来都不和我说，2018年我们又生了一个女儿。我陆续去了很多地方务工，陈某辉都一直待在贵州。2013年我在鹰潭富豪KTV上班，身份证都是放在家里的，他随时能拿到。我和陈某辉认识到我回贵州，陈某辉都是开一辆紫色的东风本田小汽车，还见过他开一辆白色的凯迪拉克小汽车。陈某辉来贵州时说紫色的本田车卖给他朋友了。陈某辉在福泉市生活期间用的是我身份证办理的187××××5862这个号码，我知道他的微信绑定了我的银行卡，卡号是62×××80。陈某辉的微信号是：×××，昵称：＆黎明前的＆。陈某辉没有在福泉市开过公司，是我2017年的时候在福泉开了一家经销公司，叫“福泉市雨杰商贸行”，法人是我，就经营了半年左右就没有再经营，但是营业执照未注销。印章之类的就放在福泉市的家中，这些东西陈某辉在家的时候可以拿到。3．被害人陈述（1）黄某的陈述：2013年正月期间，我认识了陈某辉，他自己说他父亲是包某，家里很有钱，也经常开着一些几十万元的好车。2013年9月2日，陈某辉找我借钱说要还贷款，当时他一个人开了一辆赣Ｌ×××××起亚牌的小汽车，说要借10万元，并用汽车做抵押。我当时看了车子的行驶证，车主是闻某，陈某辉就说是他表妹夫的车，并说车子他可以做主，还拿了闻某的身份证给我，我就让陈某辉用车子抵押了10万元，不记得是现金还是转账，并说好一个月还清，利息3000元。9月7号，陈某辉又找我借5万元，一样的利息，还以那辆起亚牌车做抵押，我就又借了5万元现金给他，没有借条。9月12号，陈某辉和一个女的开了一辆桂Ｎ×××××宝马牌小汽车又找我借30万元，一样的利息说是银行还贷“过桥”用。当时我和表弟姜某一起在贵州黎平县做木材生意，我就问姜某是否有钱可以借给陈某辉，我是觉得陈某辉有车抵押，借钱的利息高，所以想赚点利息钱。姜某说他只有十八万，我手中有七万元，就和陈某辉说只有二十五万元。这25万元以姜某的名义借给陈某辉，部分现金部分转账，以陈某辉的宝马牌车做抵押，我和姜某看了行驶证车主是郑某，陈某辉说郑某就是和他一起来的那个女的，她还拿了身份证出来给我们看，身份证信息和车辆行驶证的信息是吻合的，姓名、身份证号码都能对上，样貌看着有点像，我以为是化妆了的缘故。陈某辉说郑某是他表姐，可以郑某的名义借钱，我和姜某答应了，车子给了姜某使用。9月21日晚上姜某将车停放在鹰潭一小那边，次日早上7点多钟发现车子不见了。我找陈某辉发现他的电话是关机的，还听几个朋友说，陈某辉也在他们那里借了钱。（2）姜某的陈述摘录：2013年9月11日，我接到我表哥黄某的电话，说他一个做生意的朋友急需几十万元周转，用车抵押，大概借2个月，给2分的月息，问我是否有钱借，我说可以拿出18万元，黄某让我第二天去贵溪找他。9月12日上午，我到贵溪跟黄某见面，当天吃晚饭的时候，陈某辉开了一辆黑色的宝马5系小汽车过来，我们一起在贵溪吃晚饭。吃完饭后，陈某辉说他做生意急需二、三十万元钱，时间两个月，可以给两分的月息，用他开来的宝马车做抵押。我和黄某商量，我出18万，他出7万，一起25万借给陈某辉，抵押的宝马车先放在我这里。然后我们就写了借款协议，宝马车行驶证上的车主叫郑某，陈某辉说他带来的女孩子就是郑某，还拿出了身份证复印给了我们，郑某也在借款协议和借款委托书上签了名字，当晚将车子抵押给了我，我把身上的几万元现金先给了陈某辉，第二天我和黄某一起在贵溪街上将剩下的钱全部给了陈某辉，一共是25万元。之后我就没见过陈某辉了，宝马车一直是我在鹰潭使用。大概过了十来天，上午我去我家楼下开车就发现车子不见了，然后我打电话给黄某告诉他，黄某找不到陈某辉，后来发现车子是被租赁公司开回去的，才知道陈某辉是将租来的车抵押给我们，郑某的身份证也是假的。钱是交给陈某辉本人的，我不记得都是现金还是转账。（3）江某荣的陈述：2013年8月，陈某辉说要用钱，将他开来的一辆浙Ｇ×××××丰田凯美瑞轿车抵押给我，行驶证上车主名字叫叶国建，陈某辉说是他姐姐的车，我将他带到我姐姐江淑英那里，将车抵押给我姐姐江淑英，给了陈某辉12万元。9月，陈某辉找到翁某借了15万元，给了江淑英7万元将车赎回去，之后把车给了翁某，说是借15万元的抵押，之后翁某把这辆车给了我开。中秋节后，陈某辉又找我借了5万元，找翁某借了10万元，说去赎另外一辆车回来，但后来没还钱，人也联系不上了。9月21日晚我和翁某开着车到处找陈某辉，没找到人就在贵溪金茂宾馆开了房间睡觉，将车停放在宾馆后面的停车场，次日早上发现车不见了。陈某辉还用一辆车主名字是吴某的卡迪拉克轿车在翁某处抵押了15万元，他说是他用吴某的名字在鹰潭买的，因为用陈某辉的名字买不能办理按揭贷款，具体情况我不清楚。陈某辉找我借了大概有30多万元，都没有借条的，我记得有一笔2万元是我通过银行转给他岳父的。陈某辉每次都是说工地上做事要钱，还带我到他的工地上看过。我知道陈某辉参与赌博，但不知道他输赢。陈某辉不是赌博时找我借钱，我不知道他借钱时因为赌博输了钱。（4）翁某的陈述：2013年8月，我通过江某荣认识了陈某辉。不久，陈某辉就说用车抵押向我借钱，我答应了。8月30日，陈某辉开了一辆赣Ｌ×××××凯迪拉克轿车抵押给我，向我借了15万元，利息是一个月7500元，我当时看了行驶证是吴某，陈某辉解释说车是他用吴某的名义购买的，因为他自己不能分期付款。过了半个月，陈某辉又找我借15万元，两个月的利息给我一万元，并说用一部丰田ＲＶ4的越野车抵押，我就找到我舅妈左某，让陈某辉借了15万元，后来江某荣开了一辆浙Ｇ×××××丰田凯美瑞轿车，我看了行驶证车主是叶国建，江某荣说是陈某辉姐夫，车子给了江某荣用。中秋节后第二天，陈某辉又找我借了10万元，找江某荣借了4万元，说一个星期就还钱。几天后就找不到陈某辉了，凯迪拉克车主吴某又找到我说车子是他的。9月21日晚我和江某荣开着凯美瑞轿车四处找陈某辉，没找到人就在贵溪金茂宾馆开了房间休息，第二天早上发现车不见了。2013年我前后一共借了四十万元钱给陈某辉，给我打了一张157500元的欠条，其中7500元是三个月的利息，当时一共给了十五万元的现金。第一次借钱就是江某荣带陈某辉来的，江某荣先跟我说了他一个做生意的朋友要借钱周转，并且保证钱能收回，我可以赚点利息。我不认识陈某辉，但很相信江某荣，所以才借钱给陈某辉，江某荣也和我说他是担保人。第一次借五万元，陈某辉和江某荣开了一辆面包车来说是用作抵押，也写了欠条，没过几天江某荣说要用车就把面包车开走了。没过几天，江某荣又带着陈某辉开了一辆赣Ｌ×××××的白色凯迪拉克小汽车来找我借十万元，用该车作抵押，这次就把第一次五万元的借条撕了，重新写了一张157500的欠条。没过多久，江某荣又跟我说陈某辉需要资金周转找我借十五万元，我当时对陈某辉做生意的身份没有怀疑，但自己拿不出钱了，就找我的舅妈左某借钱，所以就让陈某辉写欠条时写欠左某钱，加上三个月的利息一万元，写了一张十六万元的欠条。之后，江某荣还带陈某辉向我借了一次十万元，我也是向别人借的，当时没写借条也没有车子作抵押。陈某辉跑了之后我还了左某的十一万元和朋友的十万元。我多次找江某荣要钱，因为是他带陈某辉来借钱的，我不认识陈某辉，是江某荣帮陈某辉吹嘘，说陈某辉家很有钱，在街上好多店面房子什么的，我相信了江某荣的话，并且江某荣说了他担保的，但江某荣说钱都被陈某辉拿走了，他写了一张20万元的欠条给我，但没还我一分钱。每次陈某辉向我借钱时，都是江某荣先给我打电话说陈某辉要借钱，然后我会去银行取现金准备好，然后江某荣带陈某辉来，我会把现金给陈某辉，但是我几乎没和陈某辉说过话。向左某借15万元时，陈某辉开来抵押的车是一辆浙江牌照的丰田小汽车，因为不是陈某辉本人的车我不同意，江某荣和我说是陈某辉姐夫的车，说陈某辉的姐夫在浙江做大生意的，因为没收到账需要钱周转所以才给车给陈某辉抵押借钱用的。陈某辉不见了之后，我让江某荣带我去找陈某辉的姐夫，结果江某荣说不出话，我才知道江某荣骗了我。2013年的时候没听说江某荣做什么正当工作，据说是开赌场放高利贷的，但我自己没有见过。（5）左某的陈述：2019年中秋节前，我接到我外甥翁某的电话，说要向我借钱做生意，周转几个月就能还我，我就答应借十五万元。之后，翁某和江某荣、陈某辉三人开车到我家带我去银行取钱，江某荣我是认识的，但陈某辉我不认识。在去银行的路上，翁某告诉我借钱是给江某荣和陈某辉的，他们俩做生意周转三个月，翁某能赚一万元的利息，我就提出让他们写欠条给我。之后我们到贵溪的信用社取了十五万元的现金，钱被江某荣和陈某辉拿走了，陈某辉写了一张含利息十六万元的欠条给我，之后又将我送回家。没多久，翁某就说他被骗了，这十五万元钱收不回来了，还说他自己也被骗了几十万元，后来翁某还了我十一万元。我完全不认识陈某辉，和江某荣只是认识，因为相信翁某才借钱的，我都没和他们说话，他们是怎么和翁某说的我不清楚。（6）江某的陈述：江某荣是我舅舅江财荣的堂弟。2013年5月，江某荣主动问我是否有闲钱，说他有朋友做生意需要借钱周转，我可以借给他赚利息，我相信江某荣就答应了。之后江某荣带着陈某辉一起来找我，江某荣给我介绍陈某辉说他家很有钱，在贵溪擂鼓岭还有几家店面，陈某辉做生意需要钱周转，三个月就能还钱，我和江某荣谈好我拿两分月息，江某荣自己抽两分月息，三个月还清。我拿了五万元现金当着江某荣的面交给陈某辉，陈某辉写了欠条给我。2013年6月15日，江某荣又再次打电话问我是否还有钱借给陈某辉，我不是很想借，但江某荣叫我相信他，他不会骗我的，还说陈某辉家里很有钱，一定能还上，我就答应了。江某荣说陈某辉这次要借十五万，也是借三个月，利息和上次一样，还拿一辆车作抵押。于是我去银行取了十五万元的现金，江某荣带着陈某辉开了一辆蓝色宝马小轿车来找我，说将车抵押给我，然后陈某辉写了一张15万元的欠条给我，我将现金交到陈某辉手上，他将宝马车的钥匙交给我，说等他还钱的时候再将车还给他。过了一个星期左右，江某荣让我把车先给陈某辉用一下，说他在外面做生意没有车不方便，我相信江某荣就把车还给了陈某辉使用。没过几个月，我听说陈某辉欠了很多钱还不上就跑了。我就去找江某荣要钱，结果江某荣说他也被骗了，让我去找陈某辉要钱不要找他。我根本就不认识陈某辉，不是因为江某荣我不会借钱给陈某辉的。江某荣还一再向我保证说陈某辉有能力还钱，我和陈某辉都没说过几句话。用来抵押的车子型号、车牌我都不记得了，没看行驶证，江某荣说车子是陈某辉的我就相信了。江某荣说借钱给陈某辉就是赚点利息钱，并保证陈某辉又还款能力，我也没有在意这些事，欠条上就没有写用车作抵押。2013年听说江某荣是在外面赌博放庄的，没听说他有正式工作。（7）严某的陈述：我是2011年认识陈某辉的，经常在一起喝酒唱歌什么的，听说他家很有钱，他自己做生意。2013年夏天，陈某辉打电话给我说急需用钱，用他姐夫的起亚智跑汽车作抵押，我答应了。当天他就开了一辆白色的起亚智跑小汽车找到我，抵押给我借十万元，五分的月息。我在银行取了十万元现金给陈某辉，他将车钥匙、行驶证给我。我看到行驶证上车主的名字是闻某，陈某辉说是他姐夫，我相信了，之后我一直使用该车。不到一个月的时间，我一个朋友和我说闻某是在贵溪开租车公司的，我让朋友问了闻某后知道这辆车是陈某辉向闻某租的。我就马上联系陈某辉让他把钱还我，并说让他不要骗我，陈某辉就说会拿他自己的白色凯迪拉克小汽车抵押给我。没多久陈某辉就找到我将起亚智跑汽车开回去了，然后重新写了一张欠条给我，写明用凯迪拉克汽车抵押借款十万元，但陈某辉说他要用车，没将车交给我。之后，陈某辉陆续还了我四、五万元，因为没还清欠条一直在我这里。2013年9、10月份，我就找不到陈某辉了，听说他欠了好多钱逃跑了。（8）曾某的陈述：2013年3月，我认识了陈某辉。8月，陈某辉说他要开店做生意找我借钱，用一辆ＣＲ-Ｖ轿车抵押，我答应了。8月17日，陈某辉开了一辆浙Ｇ×××××东风本田ＣＲ-Ｖ轿车找我，我看了行驶证车主是庄建军，陈某辉说车子是他姐夫的，我借给他5万元钱，说好8月31日还钱。过了几天他就说急着要用车，我就将车还给了陈某辉。至今未还钱给我。（9）赵某的陈述：2012年我认识了陈某辉。2013年7月，陈某辉找到我说他开店做生意要向我借10万元，一个月内归还，还说以一辆他姐夫的汽车作为抵押，我就答应了。之后陈某辉就开了一辆浙Ｇ×××××红色的尼桑逍客小汽车给我，我拿了10万元给他，我看了行驶证车主是庄建军，陈某辉说是他姐夫，车是给他用的。过了一个月，陈某辉以各种借口推脱。9月22日凌晨，我将车停在木丝岭我家楼下，早上发现车不见了，我担心是车被偷了就想找陈某辉说，但是找不到陈某辉。（10）陈某波的陈述：我读书的时候就认识陈某辉。2013年8月，我从外地回来，陈某辉就和我说他最近做生意亏了很多钱，向我借钱，说可以拿一辆汽车来抵押。后来，陈某辉叫来一个自称闻某的人，还开来一辆赣Ｌ×××××白色起亚牌智跑汽车，说车子是闻某的，还让我看了行驶证等。8月20日，我就借了6万元给陈某辉，他说11月份还钱，并把车抵押在我这里。快过中秋的时候，陈某辉说他朋友要车子用，叫我先把车子借他几天，我同意了。中秋的第二天，我打电话给陈某辉就打不通了。之后我通过朋友找到了闻某，结果并不是陈某辉带来的闻某。（11）陈某的陈述：2018年7月，我在“陌陌”交友Ａｐｐ上认识了一名自称陈某宇的人，对方自称在都匀和福泉两地都有承包工地，后来又说公司安排他去福泉管理工程，每个月有8万左右的工资，让我投资他在福泉管理的工地，保证让我赚钱，我相信了对方。2018年9月，我通过微信转账给对方，一直持续到2019年10月25日。2018年10月，我办了一张交通银行的信用卡给对方，并且告诉了他取款密码，2019年3月，我办了中国建设银行和中国工商银行的信用卡，把建行的信用卡给了陈某宇，4月又将工行的信用卡给了对方。2020年1月10日以后我就联系不上对方了。我跟陈某辉是在2018年7月左右认识的，一个月后确定了男女朋友关系。陈某辉跟我交往期间，用的名字是陈某宇，自称是在贵州福泉市和都匀市承包商品房建设工程公司内的管理人员。之后陈某辉让我投资他在福泉管理的工地。我说没有钱，他就让我办信用卡，说可以用信用卡内的钱套现并投资。陈某辉当时还带了一个他的朋友来都匀找我，带我去都匀的交通银行办理了一张三万元额度的信用卡。这张卡办下来就被陈某辉直接拿走了，说是我投资的。2018年9月的时候，陈某辉带我去福泉市，让我以我的名义在福泉市家个体商户，叫福泉市博纳建材商贸行，然后他说他代表他公司和我公司签一个装饰工程分包合同，事情他做，赚到钱给我。他公司叫“中建地下空间有限公司雨杰商贸行”，我和陈某辉都在合同上签字并盖了各自公司的章。之后陈某辉经常以工地没有收到工程款为由向我要钱，我通过微信转账给陈某辉，陈某辉有时也会将钱通过微信转账还给我。有时陈某辉要的金额较大，他就会叫我在手机上向借款平台申请借款，我在他的怂恿下，先后在十多个网络借款平台上借贷了八、九万元，这些钱都是转到我银行卡内，我再微信转账给陈某辉。从陈某辉向我要工程款开始，一直到我发现被骗的这段时间，我一共通过微信向陈某辉转账十七万一千七百一十六元。这段时间我还在陈某辉的劝说下，在工商银行办理了一张额度为两万元的信用卡，在建设银行办了一张额度为一万八千元的信用卡，这两张卡都给了陈某辉，他也会通过微信转账让我还款。一直到2020年1月份，我联系不到陈某辉，我就去报案了。我被陈某辉骗的钱分为两部分：第一是三张信用卡的欠款，我是在被骗后，才在交通银行、工商银行、建设银行办理了三张信用卡，这三张信用卡一直是陈某辉在使用，三张信用卡总的额度是六万八千元，额度都被陈某辉全部提现。第二部分是我在陈某辉的怂恿下在网络借款平台借的钱，这些我通过微信转账，全部转给了陈某辉，这些钱到2019年7月份，每个月我都会向陈某辉要钱还款，但是之后截止到2020年4月22日，网络借款剩余未还部分和利息、逾期费一共是九万六千六百四十八元，现在这些钱是我在还。这两部分的钱加在一起以后的利息等，我实际上一共被陈某辉骗了十七万元。我一共通过微信向陈某辉转账了十七万一千七百一十六元，陈某辉一共通过微信转账给我十七万一千六百八十八元，这些钱都被我用来还网络借款平台的欠款和三张信用卡的卡账。4．被告人的供述与辩解摘录：2010年底我通过同学认识了几个在贵溪做生意的浙江老板的子女，后来又一次他们带我去了贵溪三中附近的一户民居里，我认识了那个地下赌博场的老板“巴子”黄某。之后我又跟着去玩了几次，受不了诱惑就下场参与了赌博，认识了“放水”的江某荣。从2011年第一次赌博到2013年外逃之前，我赌遍了贵溪的地下赌场，一般都在各个农村，有时也在城区的民居，还有时在贵溪骏安大酒店，我输了很多钱，卖了车子、房子，还欠下一大笔外债，2013年年初我开始借高利贷赌博。2012年我卖了车之后，每次去赌博我就去租车，认识了租车行的老板闻某。多次租车后闻某对我很信任，后来我借的高利贷没法还就提出用我开去的车抵押，车就会被扣下，就这样我前后找闻某租了六、七部汽车，每次债主把车扣了我就没去管了，一直到2013年9月我就离开贵溪了。其实所有借钱给我的人都知道我开去的车不是我的，因为他们要抵押，就要我将开去的车放在他们那里。我写给他们的借钱借条和抵押车子的借条，我都没有拿到钱的，因为钱已经输完了，赢钱的话当场就把钱还了。我和江某荣。黄某、吴某比较熟悉，其他人都不算认识，要不就是江某荣带我去借的，要不就是黄某以别人的名义借给我，我按他们说的名字写。“放水”借钱给我的人让我写欠条，有的时候欠条上债主都没有写名字就让我写名字，之后“放水”的人再补个名字上去，他们知道我开去的车不属于我，但他们就是要拿个东西抵押就把租来的车开走，以此来逼我还钱，我承认我写的借条和抵押借款的借条，但我认为这些不是我在诈骗他们。我写给闻某的欠条是我欠他的租车租金。在闻某那里租有一辆丰田凯美瑞的小汽车，当时我欠了江某荣的钱，他就带我去找他朋友翁某借钱，江某荣替我做担保，我用这部凯美瑞抵押借了翁某20多万元，实际上钱都被江某荣拿走了。我赌博的时候多次找“放水”的吴某借钱，因为都还了我们关系不错，吴某再借我钱也不收很高的利息了。2013年年初，吴某提出让我买一辆好点的汽车方便从别的“放水”的人那里借钱，他就能赚别人的利息了。因为我不能办理按揭贷款，吴某说可以用他的名义买车并办按揭贷款手续，2013年3月我就用吴某的身份买了赣Ｌ×××××凯迪拉克小汽车，我付了首付10万元，还了半年每个月8000元的利息，直到我逃出贵溪。2013年8、9月，我在江某荣处借了几万元，他说给我做担保带我去向翁某借钱，我用赣Ｌ×××××小车抵押给翁某借了15万多元，钱全部被江某荣拿走了。赣Ｌ×××××凯迪拉克小汽车的牌照是我的生日，是我找我们村叶华的老婆的姐姐上的牌照，她当时在鹰潭车管所对面开店专门帮人上牌照。2013年8月从闻某处租的桂Ｎ×××××宝马523小汽车，我在“天上人间”ＫＴＶ认识的一个女孩子“大宝”问我借钱，我跟她说了我没钱，车是租来的，但“大宝”说急用钱让我帮忙。我想起来黄某说有人找他帮忙放贷，收两毛五的月息，有东西抵押就可以，就跟“大宝”说可以给宝马车做假证抵押借钱，借到钱分我一点就行，“大宝”答应了。我提供了车子的真的合格证和我老婆阮某的证件照给“大宝”，“大宝”找制假证的伪造了车主郑某的身份证（用我老婆阮某的照片）和合格证、行驶证。然后我和“大宝”一起找到黄某，说用这辆宝马车给他做抵押借钱，黄某用别人的名义借17万元给“大宝”，我替“大宝”写了25万元借条，这是包含了利息的，“大宝”签了“郑某”的名字。结果“大宝”拿到钱就跑了，答应给我的3万元也没给我。黄某从中拿了2万元，而且他知道车是我租来的，也知道证件是假的。我和江某荣是在赌博的时候认识的，江某荣会组织赌博并“抽水”，也会在赌场内放贷。我欠了江某荣的赌债还不起，江某荣就出面帮我向翁某等人借钱，不用我和他们说什么，都是江某荣联系好后带我去写个借条，钱都被江某荣拿走了，我实际上并未拿到钱。江某荣带我向他朋友翁某、他外甥江某、他姐姐左某等人借钱都是这样的，他们都不认识我，都是相信江某荣所以才借钱。民警给我看的借条都是我写的，但是上面的金额是要加上利息的，利息是一万元一千五百元的月息，给钱的时候直接扣除了利息。用我开去的车作抵押都是江某荣事先和他们说好的，带我去就是把车开去写借条再拿钱走，前后不过五分钟。我记得赣Ｌ×××××的车押给了翁某，丰田凯美瑞押给了左某，车是江某荣开去的。2018年7、8月份，我通过“陌陌”软件认识了陈某，之后我们通过网上聊天算是男女朋友关系。我是用贵州的手机号码183××××3450注册的微信号和她聊天的，自称名叫“陈杰”，后来又和她说我真名叫陈某宇，并虚构了我是建筑公司项目负责人的身份。我拿我妻子阮某注册的“福泉雨杰商行”的公司印章，谎称是我开的建材商贸行，我骗陈某让她注册成立公司，我可以给建材生意给她做，陈某就在福泉注册成立了“福泉博纳建材商贸行”，然后我和她签了一个假合同，但实际上没用过她注册的公司做任何事，我觉得这样陈某会更加相信我也更加欣赏、崇拜我。我在福泉生活期间没有正当的生活来源，为了保持我在陈某面前虚构的成功人士的身份，我怂恿陈某办理信用卡给我透支使用，并在各个借款的手机Ａｐｐ平台借钱，谎称是用来给公司进货的货款，让陈某把这些钱都转给我，其实这些钱都被我花在和陈某交往过程中产生的购物、吃饭、福泉和都匀往返车费等费用中了。这些借款时我和陈某一起还款的，她和我说要还钱还信用卡时，我都会转账给陈某。陈某一共给了三张信用卡给我使用，一张是建设银行信用卡，额度是1.8万元，一张是工商银行信用卡，额度是2万元，一张是交通银行信用卡，额度是3万元。三张卡的额度全部被我透支完了，但是有些是和陈某一起花掉的，我每个月都给了陈某钱还信用卡，被抓之后就没办法给她钱还信用卡了。陈某在借款的Ａｐｐ上借了大概五、六万元，具体金额我不清楚，后来很多借款都是用来还前面借款的利息的，实际上并没有用到多少钱。我和陈某的资金往来基本上全部都是微信转账，我的微信昵称是“＆黎明前的＆”。我不是想骗陈某的钱，她转给我的钱都被我用在和她交往过程中了，总的金额大概十多万元，我个人花的钱最多就五万元左右。我一直都在和陈某一起还钱的。我微信绑定的两张工商银行卡都是用我老婆阮某的名字在福泉市工商银行开的银行卡，一张尾号8286，一张尾号1174。5．电子数据、视听资料光盘制作说明，陈某与陈某辉之间微信聊天、转账记录，证明：陈某与陈某辉之间的微信聊天、转账记录情况。以上证据均能相互印证，并经庭审质证，予以认定。本院认为，被告人陈某辉以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人及其辩护人的辩称与本院查明的事实不符，本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零八个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月12日起至2032年9月11日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人陈某辉退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋孟俊人民陪审员  葛玲花人民陪审员  黄**成二〇二〇年十二月四日书 记 员  林秋子