陕 西 省 眉 县 人 民 法 院陕 西 省 眉 县 人 民 法 院刑 事 判 决 书  (2020)陕0326刑初65号公诉机关眉县人民检察院。被告人张家敏，女，1986年12月26日出生于河南省安阳市，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大专文化，住河南省安阳市殷都区，2020年5月28日被抓获，2020年5月30日因涉嫌掩饰，隐瞒犯罪所得罪被眉县公安局刑事拘留，2020年6月8日被取保候审，2020年7月13日被本院取保候审。辩护人张文举，河南安昌律师事务所律师。眉县人民检察院以眉检一部刑诉（2020）45号起诉书、眉检一部刑追诉（2020）4号追加起诉决定书指控被告人张家敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。眉县人民检察院指派检察员赵敏卓出庭支持公诉，被告人张家敏及其辩护人到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。眉县人民检察院指控：2019年11月份左右，被告人张家敏和丈夫崔某某（另案处理）开始帮助胡某某在网络上转账、取现。张家敏、崔某某每帮助胡某某转账、取现10000元可获30元报酬。张家敏用亲戚的身份证办理银行卡邮递给崔某某用于取现，用自己的支付宝账号以及亲戚身份证注册的电信号码、支付宝账号用于网上转账。期间银行卡、支付宝因交易异常多次被查封冻结。2020年5月7日早上10时许，被害人严某某在其手机微信群看到刷单赚钱的消息后，下载了企业微信APP和UBAPP并注册，后添加了“琳琳”和“强炎兼职客服”两人微信。严某某按“强炎兼职客服”要求打开购买物品链接并支付的方式，进行了三次小额刷单并返现，后“强炎兼职客服”又以任务订单未完成或超时为由，诱骗严某某继续完成任务订单，严某某又进行了6次订单任务，通过银行卡给其提供的邓某某、李某某账户转账共计43181元，后未能返款，严某某意识到被骗后报案。2020年5月7日被骗资金中19716元经过多层分流后转入被告人张家敏操控的其母张某某银行卡中，张家敏又通过网银将钱转入其操控的亲戚银行卡中，后张家敏丈夫崔某某在云南省多个ATM机上取现。2020年5月7日，张家敏操控的张某某银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX8927）进账非法资金20万元，张家敏通过网银将其中18万元转入其操控的其他九张银行卡后，当天张家敏丈夫崔某某在云南持卡将20万元取现。公诉机关认为，被告人张家敏明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依法追究其刑事责任。并提供相关物证、书证、被害人陈述、被告人供述等证据佐证指控事实。被告人张家敏对指控罪名和犯罪事实无异议，未作辩解，当庭表示认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但对案件部分事实有异议，其辩护人提出被告人张家敏涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得的数额应为19716元，而不是20万元。辩护人认为被告人张家敏具有多重应当减轻或从轻处罚的情节。1、被告人张家敏构成部分自首，可以依法从轻处罚；2、被告人张家敏在掩饰、隐瞒犯罪中承担次要作用，构成从犯，依法应当从轻、减轻处罚或免除处罚；3、被告人张家敏系初犯，且悔罪态度较好，应酌情予以从轻处罚；4、被告人张家敏悔罪态度诚恳且取得了被害人谅解，可以对其从宽处罚；5、被告人张家敏家庭困难，且有未成年孩子与老人需要照顾，希望法庭在量刑时予以考虑。经审理查明：2019年11月份左右，被告人张家敏和丈夫崔某某（另案处理）开始帮助胡某某在网络上转账、取现。张家敏、崔某某每帮助胡某某转账、取现10000元可获30元报酬。张家敏用亲戚的身份证办理银行卡邮递给崔某某用于取现，用自己的支付宝账号以及亲戚身份证注册的电信号码、支付宝账号用于网上转账，期间银行卡、支付宝因交易异常多次被查封冻结。2020年5月7日早上10时许，被害人严某某在其手机微信群看到刷单赚钱的消息后，下载了企业微信APP和UBAPP并注册，后添加了“琳琳”和“强炎兼职客服”两人微信，严某某按“强炎兼职客服”要求打开购买物品链接，并通过购物支付的方式进行了三次小额刷单返现。后“强炎兼职客服”又以任务订单未完成或超时为由，诱骗严某某继续完成任务订单，严某某又进行了6次订单任务，通过银行卡给对方提供的邓某某、李某某账户转账共计43181元，后未能返款，严某某意识到被骗后报案。同日，张家敏操控的其母张某某银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX8927）进账非法资金20万元，其中包含严某某被骗资金19716元，张家敏通过网银将其中18万元转入其操控的其他九张银行卡后，当天张家敏丈夫崔某某在云南持卡将此20万元取现。另查，被告人张家敏已退赔被害人严某某43181元，并获得被害人的谅解。上述事实，经法庭举证、质证，认定的证据有：1、手机五部、银行卡两张、U盾一个，证明该五部手机、银行卡、U盾均系被告人张家敏用于操控网银、支付宝，用于转账的作案工具。2、账本，证明该账本系张家敏用于记录亲戚银行卡账号、密码、支付宝账号以及密码。3、受案登记表、线索来源、抓获经过，证明本案的发破案情况，及被告人归案情况，被告人张家敏于2020年5月28日在河南被抓获归案。4、被害人严某某在新疆大盘鸡群聊天截图、和“琳琳”、“ 强炎兼职客服”的聊天记录截图，证明被害人被骗过程。5、“强炎兼职客服”任务派发系统、刷单商品截图、正在返款截图，证明“强炎兼职客服”发给被害人严某某的刷单任务及操作流程，刷单商品的截图、强炎发给被害人的正在返款的截图，并告诉被害人任务没有完成，让其继续打钱。6、转账记录，证明2020年5月7日11时至12时期间，严某某向邓某某账户三次转账共计6648元，向李某某尾号9576账户三次转账共计36533元。7、账户明细，证明2020年5月7日张某某尾号8927卡上进账四笔共计20万元，又转出18万元（包括跨行转出、转账支取），转出地点在河南省，后又在玉溪市取现的事实。8、李某某尾号9576卡明细、南昌琪璨物流有限公司明细、安庆市威樽建材销售有限公司明细、陈某某尾号8564银行卡账户、及支付宝交易明细、刘某某1866923XXXX支付宝交易明细、赵某某支付宝交易明细、张某某尾号8927银行卡账户交易明细、陈某某反馈结果，证明2020年5月7日12时41分严某某尾号6969向李某某尾号9576转入19716元，后李某某向南昌琪璨物流公司转入30146元，后南昌琪璨物流公司向安庆市威樽建材销售公司转入30100元，后安庆市威樽建材销售公司向陈某某尾号8564转入30100元，后陈某某向其支付宝转入30100元，后从陈某某支付宝转入刘某某支付宝30100元，后刘某某支付宝转入赵某某支付宝50000元，同一时间段，还有4笔50000元的资金转入赵某某支付宝账户，后这20万元转入了张某某尾号8927的账户，后张某某8927账户分别向张某某3379、崔某甲6830、常某某2273、张家敏6859、常某某5448、张家敏0474、常金付2070、崔某甲8175、常某甲0576转款19900元。通过一系列的分流转账，严某某的19716元被最终转入张家敏控制的九张银行卡中被取现，时间从2020年5月7日12时41分04秒到2020年5月7日14时1分08秒。9、被害人严某某陈述，2020年5月7日，她在微信群里看到刷单做兼职每天可赚100-300元的消息和二维码，就扫描二维码下载了企业微信APP和UBAPP。 注册登陆UB后，有个叫琳琳的加她，又给她推荐客服强炎，强炎问她是不是来刷单的，之后还介绍了刷单的流程和佣金，她按规定填了申请表。之后强炎给她发链接，第一次刷单249元，付完钱后给她支付宝转了12.45元，第二次刷单639元，付完钱后给她支付宝转了31.95元，第三次刷单188元，很快将本金188元转入她农业银行卡。第四次给她发了一个迪奥口红套装1240元的链接，并给她发了邓某某的中信银行卡尾号8176, 她付钱后，强炎告诉她任务订单是4件，还需要刷3件，后她又向邓某某卡转了3720元。付款后，强炎说任务为4个订单，又给她派发订单2, 那时她起了疑心怀疑被骗了，强炎给她发来公司的营业执照及地址，又给她发来一个迪奥1688元的套装，她付完钱后，开始订单3。订单3是6959元五粮液套装，并给她发来一个李某某的农业银行卡尾号9576,付完钱后，开始订单4, 订单4是9858元五粮液套装，付完钱后，强炎又说最后订单是三件商品，还有两件，她又给李某某卡付了19716元，强炎给她发了图片，显示她付的钱正在返款。过了一个小时，强炎告诉她返款失败，因为她付钱的时候超时了，让她继续刷单，然后才可以返现，她知道被骗了，就到派出所报警了。她共给对方转了44257元。“强炎兼职客服”是“琳琳”给她介绍的，她发现被骗以后，加上“琳琳”的微信给其说好话，希望能给客服说说把钱退给她，但“琳琳”只说让她继续凑钱再刷一单，她希望琳琳能帮助她解决超时的问题，但琳琳一直不帮她。“强炎兼职客服”主要给她派单，提供商品链接，给她付款的账号。她给第一个银行卡打了三次钱的时候已经感觉不对了。但是因为已经6000多元进去了，想把自己钱要回来就继续刷单最后打钱打完了对方还以超时为由让她继续打钱，她就知道这事不对，在百度上搜了一下刷单，百度出来的都是刷单诈骗，才恍然大悟她被诈骗了。10、另案起诉的被告人崔某某供述，2019年他在云南开出租车时认识“老胡”，然后开始帮“老胡”取钱。2019年取过一段时间， 2020年是从4月16日开始直到5月19日被抓。他就是通过他亲戚张某某、张家敏、常某某、宋某某、王某某等人的银行卡取钱，“老胡”将钱转到这些卡上，然后他在云南取现。他具体取了多少钱也不记得了，2020年5月7日也从这些卡上取钱了，具体数额记不清。一开始“老胡”说是做生意，但是从2020年4月他就觉得不对了，后来“老胡”说是赌场里的钱，他当时也想过可能是诈骗的钱，但是他为了挣钱，每取10000元老胡给他30元。2020年5月6、7日，他让他妻子和他母亲、他大姨、他嫂子、弟弟等人办理了多张银行卡，让他妻子给他邮递到云南。他将钱取了之后放在老胡给他开的车上后排，然后交给阿某某，阿某某去交钱。老胡通过现金、支付宝、网银形式给他佣金。11、被告人张家敏供述，从2019年国庆节期间，她丈夫崔某某在云南省玉溪市开出租车，后来认识了胡某某，胡某某让崔某某开车在市里ATM机上取现金，当时胡某某手里有好几张银行卡，取钱没几天卡出问题都被封了，胡某某说让他们提供银行卡，并给他们提供的银行卡里面转账，让他们想办法帮忙取现，报酬是每取10000元钱提成30元钱，他们就同意了。后她把她的四张银行卡、婆婆常某某、她妈张某某银行卡、还有一些亲戚的卡，十几张快递给崔某某，胡某某将钱转到崔某某的支付宝，崔又从支付宝转到银行卡上取现，就这样帮胡某某转账取现，每天能挣300元左右。持续了一个月崔某某的支付宝被封了，崔某某就让用她的支付宝接收胡某某转来的钱，她再把钱转到她给崔某某的银行卡上，崔某某再取钱。2019年12月份她向胡某某提供了她的两个支付宝账号用于转钱，结果她的两个支付宝账号因交易太频繁被支付宝中止了。她就带着她妈张某某、崔某某大姨去电信公司办了两张新手机卡，注册了新支付宝用于胡某某转钱用，当时为了能轮换使用银行卡，还借来崔某某一些亲戚的银行卡使用。疫情期间转账比较少，4月17日又重新开始弄这个事，还是胡某某把钱转到她这边的支付宝上，她再把钱转到他们没50000元，直到5月19日崔某某被抓。尾号8927的银行卡是她妈张某某的卡，是她用她妈新办的电话号码注册支付宝绑定的，也是平时她用来接收胡某某转账的。5月7日，胡某某用支付宝向这张卡上连续转了四笔钱，每笔都是5万元，她收到钱之后通过手机网银向她手里的九张银行卡上先转100元，看银行卡是否被封，确定没有被封后再向这九张银行卡每张转账19900元，崔某某将钱取现后给胡某某老婆了。她们使用亲戚的银行卡亲戚都不知道她用来干什么。帮胡某某转账取现就是想挣钱，这个钱挣得比较轻松也比较快。帮胡某某转钱，每天金额越来越大，每次转账取现都要先转100元确认银行卡有没有被封，她其实心里越来越害怕，估计钱肯定有问题，要不然不会用这种方式取现。查封的5部手机都是她在使用，用于操作手机银行和支付宝，两张银行卡中王某某存的被冻结了，另一张是她使用工行U盾绑定的银行卡在她老公那里，没有使用过。账本里面主要记录亲戚每张银行卡的开户名及预留电话，亲戚支付宝账号及登录密码，因为所有卡她都给崔某某邮递过去让其取现使用，在河南操作所有卡的转账工作需要这些卡号和绑定手机号。她们亲戚所有的卡、支付宝都是她在操作和本人没有任何关系，她知道错了，自愿退赔受害人的损失。12、重庆市秀山土家族苗族自治县人民法院（2020）渝0241刑初165号刑事判决书，证明2020年9月28日崔某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年，并处罚金10000元。13、被告人张家敏免冠正面照片、人员电子档案，证明被告人张家敏的基本身份情况，作案时具有刑事责任能力。14、扣押清单、发还清单，证明公安机关依法扣押了张家敏手机五部、银行卡两张、U盾一个、账本一个及涉案赃款44257元，已向被害人严某某发还了损失43181元。15、谅解书，证明被告人张家敏已获得被害人的谅解。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张家敏伙同其夫，明知是犯罪所得，通过银行卡、支付宝转账的方式予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可依法减轻处罚；到案后即如实供述，可认定为坦白，依法从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。案发后赔偿被害人损失，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人自2019年秋起与丈夫一起从事为他人转账取现，并从中赚取酬劳，转账银行卡、支付宝多次被冻结后，被告人已明知其所转账取现的钱款均为非法所得，且涉案银行卡均系被告人为本次犯罪所准备，被告人亦供述该银行卡上款项均为非法进账，并非其本人财产，该笔20万元中亦包含被害人被诈骗的部分款项，故应认定掩饰隐瞒犯罪数额为20万元。对辩护人关于犯罪数额应以19716元认定的观点不予采纳。被告人张家敏在河南被公安机关抓获，并非主动投案，不能认定为自首，辩护人关于自首的观点与事实不符，不予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人张家敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5000元。二、作案工具手机五部、银行卡两张、U盾一个、账本一个，依法没收，作为案证。（刑期从判决执行之日起计算。具体刑期另行裁定。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省宝鸡市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。   审  判  长    王建洲人民陪审员    权远峰  人民陪审员    孙军劳                    二0二0年十二月三十日 法 官助 理    任  皎 书  记  员    刘方圆   1