北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初2532号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人于新沂，男，1978年10月15日出生，汉族，公民身份号码×××，大学文化，曾系深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司市场总监，户籍所在地河北省廊坊市大厂回族自治县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月12日被羁押，次日被刑事拘留及取保候审，同年8月31日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人段小磊，北京市天溢律师事务所律师。辩护人何琦，辽宁研精律师事务所律师。被告人周慧颖，女，1983年8月20日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，曾系深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司销售经理，户籍所在地河北省廊坊市大厂回族自治县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕，同年11月6日被取保候审。辩护人江战辉、陈朋朋，北京市天溢律师事务所律师。公诉机关以京朝检公诉刑诉〔2020〕2484号起诉书指控被告人于新沂、周慧颖犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员贺琳娜到庭支持公诉，被告人于新沂、周慧颖及辩护人何琦、江战辉到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人于新沂伙同周慧颖于2013年9月至2014年11月期间，在北京市朝阳区深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司、深圳深港奢侈品交易中心有限公司北京分公司等地，以投资贵金属和奢侈品项目高额返利为由，与多名集资参与人签订《协议书》，非法吸收公众存款300余万元，其中被告人周慧颖吸存人民币90余万元。北京市朝阳区人民检察院提供了书证、证人证言、辨认笔录、鉴定意见、被告人供述等证据材料，认为被告人于新沂、周慧颖的行为构成非法吸收公众存款罪，提请我院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款依法判处，建议判处被告人于新沂有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人周慧颖有期徒刑十个月至一年，可适用缓刑，并处罚金。被告人于新沂对起诉书指控的罪名无异议，辩称其并非主犯。其辩护人认为：本案应认定为单位犯罪，公诉机关指控数额中包含部分公司业务员的投资，应予扣除；于新沂并非公司决策者，无管理权限，主观故意轻微，违法所得较少，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，且于新沂系自首，积极退赔，请求法庭对于新沂减轻处罚并适用缓刑。被告人周慧颖对起诉书指控的事实及罪名均无异议，认罪认罚；其辩护人认为指控周慧颖犯罪数额过高，且周慧颖犯罪情节轻微，请求法庭对周慧颖免除处罚。经审理查明：2013年至2014年间，被告人于新沂、周慧颖伙同他人在北京市朝阳区等地，以深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司（以下简称深港贵金属公司）、深圳深港奢侈品交易中心有限公司等公司名义（以下简称深港奢侈品公司），向社会不特定公众宣传投资公司经营的理财项目可获高额返利，与王某等集资参与人签订消费增值服务协议书、账户资金增值服务计划等协议，非法吸收集资参与人投资款共计人民币300余万元。其中，被告人周慧颖参与非法吸收资金人民币90余万元。2020年5月12日，被告人于新沂被公安机关抓获归案，被告人周慧颖经公安机关电话通知自行到案。被告人于新沂、周慧颖分别退缴人民币10万元、16万元在案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.于某某等人的证言、辨认笔录、报案材料、《消费增值服务协议书》《账户资金增值服务计划协议书》、银行交易明细、POS机交易清单、延期兑付承诺函等证明：深港贵金属公司、深港奢侈品公司工作人员向投资人推介“深港权益卡”—消费增值服务及“金银稳富”—账户资金增值服务，承诺月收益率2.5%或年化收益率13%，变相承诺到期后还本付息，投资人与深港奢侈品公司、深港贵金属公司签订《消费增值服务协议书》《账户资金增值服务计划协议书》进行投资，后由于合同到期不能归还本息，投资人向公安机关报案。经统计，本案报案投资人投资金额共计人民币300余万元。部分投资人辨认出被告人于新沂、周慧颖。其中，王某1、王某2、杨某某等人称于新沂是公司总监或总经理。2.证人赵某的证言证明：我是深圳深港贵金属公司北京销售分公司小团队负责人，深圳深港贵金属与深圳深港奢侈品公司是一套人马，在一起办公，总经理是于新沂。3.工商登记材料证明：深圳深港奢侈品交易中心有限公司2013年3月5日成立，法定代表人张某，吊销未注销状态；深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司2013年3月5日成立，法定代表人段利君，吊销未注销状态；深圳深港贵金属矿产交易中心有限公司北京销售分公司2013年5月3日成立，负责人高某。4.相关银行账户交易明细证明了深港贵金属公司北京销售分公司、被告人周慧颖、王某3名下相关银行账户交易情况。5.北京天同信会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书证明：经审计，20余名报案人共计投资人民币300余万元。6.到案经过证明：2020年5月12日，被告人于新沂被公安机关抓获归案，被告人周慧颖经公安机关电话通知于同日自行到案。7.被告人于新沂的供述证明：我于2013年9月至2014年11月在深港贵金属公司任市场总监，公司大老板是陈某某，北京分部负责人一开始是高某，2014年初负责人变成了我，北京分公司办公地点在北京市朝阳区金台夕照财富中心，后搬至北京市朝阳区IFC大厦。深港贵金属公司发行的理财产品叫金银稳富，投资期限分半年和一年期，年收益大概12%，保本付息，按期支付利息。深港奢侈品公司向客户销售权益卡，无论客户是否使用权益卡购物，到期都有12%的收益。我不清楚有多少客户，业务量金额大概200万元左右。市场一部我妻子周慧颖负责，市场二部是李某负责，客服部负责人是蒋某某，市场一部、二部、客服部归我负责，综合部由上级公司直接管辖。2014年初我们公司跟中金信安集团一起办公，中金信安集团的老总叫郑某某，他是陈某某的丈夫，他有时也会对我们公司下达指令。投资款通过电脑转账的方式进入深圳深港总公司账户，后期通过刷pos机的方式收取投资款，pos机绑定的是我助理的银行卡，收到钱后我直接将钱转给深圳深港总公司。我的工资是底薪加上提成还有交易的差价，底薪一开始是8000元，后来涨到15000元，提成是所有投资额的百分之零点几，我大概获利20万到30万元左右，工资、提成公司发到我个人农业银行卡中。深港奢侈品公司也是我负责，两个公司人员相同，但是深港奢侈品公司没有做业务。8.被告人周慧颖的供述证明：我是深港贵金属公司北京分公司、深港奢侈品公司两家公司的销售经理，主要负责找客户销售公司的理财产品，我们就是随机拨号找客户，客户有意向来投资就将客户约到公司签署合同。公司给客户提供交易账户和平台，客户在平台上自己操作，公司主要经营贵金属投资的理财项目。我是2014年初入职公司，是我丈夫于新沂把我招聘进来的，他当时是公司总监，2013年他通过招聘来公司上班，大概是2014年10月份离职的。公司老板是郑某某和陈某某，总监是于新沂，于新沂下面是经理，我是销售经理，还有人事经理、行政经理、公司人员流动很大，最多的时候30多人，我的销售部门有10多个业务员。贵金属北京分公司就是投资贵金属业务，期限是3-12个月，固定收益8-12%，就是公司将投资人的钱用于炒贵金属使用。公司会和投资人签订合同，就是规定收益的理财合同。奢侈品公司就是把钱投资给公司，公司用这些钱去购买奢侈品进行售卖盈利，期限也是3-12个月，固定收益8-12%。公司买过奢侈品，郑某某买过一些和田玉在公司展示过。两家公司涉及金额有300万元左右，涉及客户有30多人，公司收到的投资款我不清楚去向。我负责的销售有80多万元，具体多少人记不清楚了，我的工资是底薪加提成，底薪是6000元，我自己的客户提成是投资金额的1%，我手下业务员做的业务我拿0.5%。本院认为，被告人于新沂、周慧颖伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且被告人于新沂系数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人于新沂、周慧颖犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。现有证据证实，深港贵金属公司与深港奢侈品公司成立后，以实施非法吸收公众存款为主要活动，依法不以单位犯罪论处。被告人于新沂、周慧颖的犯罪数额，根据投资人证言、报案材料及司法审计综合认定。于新沂系市场总监，负责管理公司销售工作，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应对其任职期间公司吸收资金数额承担责任；周慧颖在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；同时鉴于于新沂如实供述主要犯罪事实，周慧颖系自首且认罪认罚，于新沂退缴部分违法所得，周慧颖退缴全部违法所得，故依法对于新沂、周慧颖从轻处罚，并对周慧颖宣告缓刑。辩护人所提辩护意见中的合理部分，本院酌予采纳，但关于本案系单位犯罪、二被告人犯罪数额及对于新沂适用缓刑、对周慧颖免除处罚的意见，本院不予采纳。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人于新沂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2023年5月11日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。二、被告人周慧颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、继续追缴被告人于新沂的违法所得，连同在案钱款人民币二十六万元，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  商登煜审判员  王 杨审判员  孙高鹏二〇二〇年十二月二十三日书记员  郭碧瑶