广东省中山市第一人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤2071刑初2040号公诉机关中山市第一市区人民检察院。被告人谢林彬，男，1996年7月20日出生，公民身份号码：441××××××××××××716，汉族，初中文化，户籍所在地广东省连平县×××××××××××。因本案于2020年5月14日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人周燕，广东载信律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人彭荣坤，男，1988年9月16日出生，公民身份号码：500×××××××××××195X，汉族，初中文化，户籍所在地重庆市直升镇燕儿村4组99号。因本案于2020年5月28日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人林安娜，广东翔宇律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人姚伟峰，男，2002年3月16日出生，公民身份号码：441××××××××××××616，汉族，初中文化，户籍所在地广东省平远县大拓镇206路机团平城西区9174号。因本案于2020年5月14日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人刘钰婷，广东冠伦律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人黄剑，男，1986年7月27日出生，公民身份号码：431××××××××××××497，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省道县×××××××××。因本案于2020年5月27日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人潘雪英，广东泰力律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人叶珍彤，女，1992年5月30日出生，公民身份号码：440××××××××××××92X，汉族，初中文化，户籍所在地广东省江门市蓬江区××××××××××××。因本案于2020年5月20日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人李霭弥，广东载信律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人叶嘉红，女，1993年9月28日出生，公民身份号码：440××××××××××××620，汉族，初中文化，户籍所在地广东省恩平市××××××××××××××××巷3号。因本案于2020年5月20日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人李细芳，广东君品律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。被告人谢福敏，男，1993年9月3日出生，公民身份号码：441××××××××××××010，汉族，初中文化，户籍所在地广东省连平县×××××××围队。因本案于2020年5月17日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人全少凤，广东孚道律师事务所律师，由中山市法律援助处指派。中山市第一市区人民检察院以中检一区三部刑诉〔2020〕Z302号起诉书指控被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑犯诈骗罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员李波出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2019年9月起，谢元平（另案起诉）纠集加小月、谢元东（均另案起诉）作为股东，被告人谢林彬、彭荣坤作为业务主管，被告人叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑作为业务员，以位于中山市××××××塔1602室、1603室的中山市玖鑫信息咨询服务公司（以下简称玖鑫公司）为据点，组成团伙共同实施诈骗犯罪活动。该团伙首先由谢元平通过非法手段获取有贷款需求的人员信息并发给业务员，业务员联系上述人员后，按预先准备的“话术”向对方谎称是贷款平台的线下公司，引诱对方向其贷款。在被害人同意贷款后，则操作被害人的手机，在被害人不知情的情况下，向多个网贷平台申请贷款。在被害人收到网贷平台的发放的贷款后，再要求被害人将部分贷款作为保证金、手续费或首期利息等支付给公司。若被害人在网贷平台可以贷得的金额大于被害人实际要求贷款的金额，则会将最大金额贷出后，向被害人谎称是金额发放错误，要求被害人返还给公司。若被害人不符合网贷平台的贷款条件，则诱骗被害人找第三人作为担保人，再以上述相同手段，在担保人不知情的情况下，以担保人的名义向网贷平台申请贷款，同样以支付手续费、首期利息、返还多发放的贷款名义，骗取对方钱财，同时导致被害人按全部贷款金额向网贷平台承担还款付息责任。在作案过程中，为逃避法律追究，该团伙多次变换公司名称及地点，其中于2019年10月中旬将玖鑫公司转移至中山市×××××××××；2019年11月注销玖鑫公司后成立中山莱惠信息咨询服务公司（以下简称中山莱惠公司）；2020年3月又转移至江门市蓬江区万达广场A座21楼2103房成立江门莱惠信息咨询公司（以下简称江门莱惠公司），继续以上述相同方式实施诈骗犯罪活动。按加入团伙的时间节点统计，被告人谢林彬加入后，该团伙实施诈骗共计28宗，诈骗金额共计人民币477783.2元。其他被告人参与犯罪情况分别为：被告人彭荣坤27宗，474439.2元；被告人叶珍彤、叶嘉红、黄剑各16宗，均为239329.8元；被告人谢福敏9宗，207045.4元；被告人姚伟峰8宗，161845.4元。2020年5月14日起，本案被告人陆续被抓获归案或自动投案，后均基本如实供述了上述犯罪事实。另查明，案发后，被告人彭荣坤的家属向公安机关退出赃款人民币23000元，涉案人员罗智豪、伍豪（另处理）共退出赃款人民币34444元，被告人黄剑被扣押人民币27000元，以上金额共计人民币84444元。上述事实，被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人唐爱兰、张全明等40人的陈述、公安机关的抓获经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押物品、文件清单、现场照片、涉案物品照片、退赃情况、企业机读档案登记资料、微信聊天记录、微信及支付宝交易记录、贷款服务咨询协议、客户资料的相关信息、话术单、证人谢辉灵、罗智豪、朱志雄、伍豪的证言、同案人谢元平、加小月、谢元东、谢国锋、陈文聪、谢梦琼、谢宝俊、李长江、孙伟、刘辉、罗浩、叶国辉、蔡拥民、孙夏新、谢其胜、谢卫雄、赖献萍、何星宇的供述、辨认笔录、被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。谢林彬等部分被告人提出其犯罪金额应按其实际经手的贷款业务中诈骗的数额认定，根据以上查明事实，谢林彬等被告人加入诈骗犯罪团伙后，分别作为部门主管、业务员，在每一单贷款业务各司其职、相互配合完成。各个被告人之间在团伙诈骗活动中并无明显界限，均对团伙的共同犯罪起到积极推动作用。公诉机关按各被告人加入后，团伙实施的全部诈骗犯罪承担责任的指控符合共同犯罪的处断原则，且公诉机关已考虑到被告人并非经手全部贷款业务的实际情况，指控为从犯并建议减轻处罚，足以实现罪刑相适应，本院予以支持。该点辩护意见于法无据，不予采纳。被告人谢林彬、彭荣坤、谢福敏、姚伟峰、黄剑虽当庭辩解称没有意识到其行为构成诈骗罪，但均能对自己及团伙所实施的行为作出如实供述且自愿认罪认罚，本院认为其辩解属于对行为性质的法律认识错误，不影响对其认罪态度的评价。辩护人提出本案被告人各自具有的多个法定、酌定从宽处罚情节，与公诉机关认定一致的部分不再赘述，予以采纳。本院认为，被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑无视国家法律，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以减轻处罚。被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、姚伟峰、黄剑、谢福敏如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人谢林彬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2022年10月13日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人彭荣坤犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起至2022年9月27日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人姚伟峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月14日起至2021年5月13日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人黄剑犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2021年5月26日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）五、被告人叶珍彤犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2021年5月19日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）六、被告人叶嘉红犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2021年5月19日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）七、被告人谢福敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月17日起至2021年4月16日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）八、责令被告人谢林彬、彭荣坤、叶珍彤、叶嘉红、谢福敏、姚伟峰、黄剑按各自犯罪数额，与另案处理的涉案人员共同承担对相应被害人（担保人及贷款人）的退赔责任（退赔对象为：被告人谢林彬对第1-28项；被告人谢荣坤对第1-27项；被告人叶珍彤、叶嘉红、黄剑对第13-28项；被告人谢福敏对第1-9项；被告人姚伟峰对第1-8项，具体见附表。公安机关扣押在案的人民币84444元，按照该退赔方式，由本院通过执行程序处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  施斌斌人民陪审员  杜 强人民陪审员  王文轩二〇二〇年十二月十四日书 记 员  李保法李美红附：汇总表序号担保人贷款人被骗金额（元）1黄媛卢家敬35340.82陈思靓（身份不详）258303钟子军（身份不详）14624赵小兵（身份不详）18305杜远庆（身份不详）500006龙有华岑欣仪156817吴佳威彭宇3801.68（身份不详）杨柳军279009唐爱兰张全明4520010燕伟杰黄吉华400011刘晓川（身份不详）1561612邬江杜杰1179213（身份不详）胡晶晶288814盛晶晶陈先锋4500015（身份不详）李秀1005016王飘熊杨华602417徐规洪（身份不详）240018林水福（身份不详）1875019晏粉会刘平3960020王金美（身份不详）490021邓哲勇（身份不详）12968.822马冀马冀107523周青松930024朱晓薇朱成军1258025李小军罗小清3438726罗雪群（身份不详）1356327赵惠莹敖留意2250028蔡青恒（身份不详）3344合计：477783.2