吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0802刑初465号 公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人暴喜军，男，1973年6月29日生，汉族，吉林省白城市人，初中文化，农民，现住吉林省白城市洮北区。因涉嫌犯合同诈骗罪，2018年10月18日被白城市公安局经济开发区分局取保候审，2020年11月24日被白城市洮北区人民检察院取保候审。2020年12月23日我院决定对其监视居住。 被告人韩姜冰，男，1982年12月10日生，汉族，吉林省白城市人，高中文化，无业，现住吉林省白城市洮北区。因涉嫌犯合同诈骗罪，2018年10月17日被白城市公安局经济开发区分局取保候审，2020年11月24日被白城市洮北区人民检察院取保候审。2020年12月23日我院决定对其逮捕。现羁押于大安市看守所。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检刑检刑诉[2020]5起诉书指控被告人暴喜军、韩姜冰犯合同诈骗罪向于2020年12月10日本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年2月24日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉，被告人暴喜军、韩姜冰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控：2017年7月份左右，在白城市洮北区富都加油站附近4S店内，被告人暴喜军、韩姜冰以提供自己的身份信息帮助马某（已判刑）贷款购车，二人分别在贷款协议、购车合同上签字画押，并按照马某的意思以虚假身份信息回复贷款公司的电话核实，成功帮助马某骗出二台汽车。被告人暴喜军帮助马某骗出一台2017款白色长安ＣＳ75汽车；被告人韩姜冰帮助马某骗出一台2016款白色海马Ｓ6汽车。被告人暴喜军从马某处得到5000元的好费，被告人韩姜冰未得到马某应允的5000元好处费，事后，马某将诈骗所生车辆低价销售至外地，二台汽车贷款到期后无人偿还。暴喜军89,847.18元；韩姜冰74,165.14元。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有被告人供述、被害人陈某、证人证言、书证和视听资料等证据，并认为被告人暴喜军、韩姜冰之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。在犯罪过程中起次要、辅助作用，为从犯。 被告人暴喜军、韩姜冰对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的事实供认，无辩解意见。 经审理查明：2017年7月份左右，在白城市洮北区富都加油站附近4S店内，被告人暴喜军、韩姜冰以提供自己的身份信息帮助马某（已判刑）贷款购车，二人分别在贷款协议、购车合同上签字画押，并按照马某的意思以虚假身份信息回复贷款公司的电话核实，成功帮助马某骗出二台汽车。被告人暴喜军帮助马某骗出一台2017款白色长安ＣＳ75汽车；被告人韩姜冰帮助马某骗出一台2016款白色海马Ｓ6汽车。被告人暴喜军从马某处得到5000元的好费，被告人韩姜冰未得到马某应允的5000元好处费，事后，马某将诈骗所生车辆低价销售至外地，二台汽车贷款到期后无人偿还。暴喜军89,847.18元；韩姜冰74,165.14元。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 一、书证 1.常住人口登记信息表，证实被告人暴喜军于1973年6月29日出生，被告人韩姜冰于1982年12月10日出生。 2.上海易某融资租赁有限公司汽车租赁合同，证实贷款购车人与上海易某融资租赁购买汽车的相关内容，暴喜军、韩姜冰签名并附有相应照片。 3.白城市公安局经济开发区分局幸福派出所的情况说明，证实2018年10月20日，暴喜军违法所得5000元人民币收缴并交付财政局。 4.白城市公安局经济开发区分局扣押决定书和扣押清单，证实被告人暴喜军违法所得被公安机关扣缴。 5.马某涉嫌车辆数额核算表，被告人暴喜军涉嫌车辆认定数额为89,847.18元，被告人韩姜冰涉嫌车辆认定数额为74,165.14元。 6.上海易某融资租赁有限公司的结清证明，证实被告人暴喜军以其身份所购车辆签订的汽车融资租赁合同扣款的授权书已自动失效，设定的抵押权可相应解除。 二、证人证言 1.证人马某的证言：我在2017年11月份之前的一段时间，通过“易某”公司业务员王某的介绍，利用王某掌握的“端口”（指王某利用公司职务便利，可以进行汽车贷款审批），找人冒名贷款购买汽车，之后将车辆销售至外地，我从中从获得提成，大概每辆车获得提成约为3,000.00元左右。贷款公司全名是上海易某融资租赁有限公司。我本来就是办理贷款的中介人员，偶然机会认识了上海易某融资租赁有限公司白城分公司负责放贷的王某，王某找到我，告诉我他可以办理车辆贷款，“黑户”和“白户”都行，让我帮忙找这样的人，找到一名可以冒名贷款车辆的客户，办理汽车贷款成功之后，由我，“大龙”“晓辉”把这些贷款购买的汽车，开到外地进行二手车抵押。以低廉的价格将贷款购买的汽车抵押出去，并告诉使用其身份贷款的借贷人员，不要接听催缴贷款电话，或者干脆更换联系方式，利用这种方式，获得利润。我们这样的行为，损失的是上海易某融资租赁有限公司，因为那些办理贷款的人员，根本不会去进行还款。“黑户”、“白户”指的是银行征信的意思，黑户是征信系统黑名单的人员。白户就是可以正常办理贷款的人员。“黑户”办理贷款每个给7,000.00元或8,000.00元的好处费，“白户”办理贷款每个给12,000.00元或13,000.00元好处费。王某是是上海易某融资租赁有限公司的工作人员，在白城市工作，负责对公司的车辆贷款进行评估放贷，所以他才能利用手里的权利进行这样的活动。“晓辉”和“大龙”这两个人负责出资，拿汽车首付钱，这两个人跟王某以前应该也认识但是不熟，后来通过我跟王某取得联系。 我联系过车辆抵押的事情，是“大龙”联系的松原那个人，他主动联系我，问我有没有往出押的车，通过我往松原那个人手里抵押三四辆车。比如一辆哈佛H6报价是十一万左右，但是我们只卖四万块钱左右，减去首付钱和顶名办贷款的好处费，还能剩下一万五千元左右，这一万五千元是我和王某、“大龙”、“晓辉”四个人分，我每辆车获得提成大概在3,000.00元钱左右，其他人跟我差不多，王某可能从中多拿点，每次分钱都是“大龙”负责分钱。这件事，以王某为首，因为王某能够审批贷款并且找我联系顶名办贷款的人，“大龙”、“晓辉”出钱交首付办理汽车贷款并将汽车进行抵押，我联系人顶名办理贷款，但是王某手里的权限更重要。每辆车都是两万元左右的首付款。我利用这样的方式在上海易某融资租赁有限公司获利多少钱真的记不清楚了，我一共办理十多辆汽车，一边整一边就花费了，大概得了三万五千元左右。这些车都被开到了松原或者黑龙江，找当地汽车抵押的公司，将汽车进行抵押。我以这样的形式、大概办理了十多辆汽车，具体我真的记不清楚了。王某、小辉、大龙联系办理贷款的人也都是白城、洮南、通榆和镇赉这几个地方的。省外的人也有，具体什么地方的我不清楚。 在上海易某金融公司办理的汽车贷款，有15台左右是经过我的联系办理的。公安机关向你出示汽车贷款办理人信息，我能够辨认出经你联系办理的人。经我联系办理其中有暴喜军，男，贷款办理的车辆是白色长安CS75越野车，车牌号是吉G××××27。 2.证人王某的证言：我在职期间往上海易某公司申报过70个左右车辆贷款材料，其中有30多辆汽车贷款出现问题。这30多辆汽车贷款都没有按照贷款要求及时还款，有的客户找不到了，贷款车辆GPS没有位置。这30多辆汽车贷款是马某办理的,马某跟我说，我只需要往易某公司上报贷款审批材料，其他任何事情都不需要我管，贷款审批成功后，我等着分钱就行了。每笔成功的车辆贷款马某都给我1,000.00元左右的现金，后期成功办理贷款后，马某都给我一千元到三千元现金，我与马某合作一共办理了30多辆汽车贷款。有的时候马某直接带客户到4S店填写贷款申请材料，我也知道有些信息是虚假的信息，就直接将车辆贷款申请材料上报到公司。车辆贷款办理成功后，马某负责偿还车辆贷款，马某当时跟我说的。因为车辆贷款办理成功后，马某直接将贷款车辆出售了，客户得不到车，所以都是马某偿还贷款。贷款车辆不允许出售，马某跟我说过，他低于市场价很多将车辆进行出售了，具体多少钱出售的我不知道，与对方签订书面协议我也不知道。我与马某办理了大概30多台车，我一共获得六万元左右。因为马某找人办理的车辆贷款很多都是虚假信息，而且都没有按期还款，车辆也都被马某处理了，这些事我都知道。每笔成功的车辆贷款马某都给我1,000.00元左右的现金，后期成功办理贷款后，马某都给我一千元到三千元现金，我与马某合作一共办理了30多辆汽车贷款,我一共获得六万元左右。马某通过什么途径找人在我手中办理贷款的我不清楚，与马某经常在一起的有一个叫大龙的（大名不详），还有一个叫晓辉的（大名不详）。“大龙”负责车辆落籍的事情，“晓辉”做什么我不知道。“大龙”和“晓辉”问过我办理车辆贷款首付需要交多少钱，但是没有在我这里办过车辆贷款。我看到过马某给“大龙”和“晓辉”分过好处费。“晓辉”和“大龙”得到多少好处费我不知道，当时我们四个人在一起的时候，马某分配的好处费，我没注意给“晓辉”和“大龙”多少钱。 3.证人于某的证言：2017年7月末的时候，一次在吃饭的酒桌上王亚楠让我帮找一个农村户口的人，帮忙贷款买车，可以给几千元钱，车贷不用他还。第二天我通过电话联系暴喜军，把用他身份证贷款买车还给几千元钱的事说了，暴喜军同意了。过了有半个多月，我联系王亚楠，告诉他我有朋友同意帮忙贷款买车。后来我们约定在回家宾馆见面，后来“老马”开着白色的汽车接的我俩，到老富都附近的汽车4Ｓ店。到那后，老马和暴喜军进入店内，我自己打车先走了。过了几天，王亚楠微信联系我，通过微信转账给我转了5000元，说是为了谢谢暴喜军帮忙给的钱款。后来我联系暴喜军，我把5000元钱给了暴喜军。 三、被害人陈述 被害人石某的陈述：我是上海易某融资租赁有限公司长春分公司的工作人员，我来报案，我们单位是一家租赁公司，与白城市三家汽车4S店有合作关系，分别是白城市鹏宇车展有限公司、白城市国鑫汽车销售服务有限公司、白城市大众轿车销售维修有限公司。平时为买车的客户进行贷款，但是最近我们发现，我们单位曾经雇佣一名叫王某的人，经他手办理的汽车贷款中，发现三十九起存在问题，都存在骗取贷款及其车辆的情况。因为这三十九起都已经逾期很长时间未还款，在我们电话催收的时候发现，这些人都是他人顶名购买的，并从中赚取好处费，实际购车人并不是他们，据他们所说实际购车人是两名分别称张伟和马哥的人，我们在车上装载的GPS等定位设备，也被对方全部破坏或者安装到其他车辆上面。2017年6月22日，王某入职开始发生的，到现在为止王某办理了五十起车辆贷款服务，发现其中三十九起存在问题。这三十九起业务，我们公司一共被骗了三百多万元人民币贷款额。车辆全部失联，无法找到了。我们单位能够提供具体金额明细及车辆等详细信息以及车主情况材料。据4S店的工作人员说，以及其他被顶用名字购买车辆的人讲，车辆的首付款都是“张伟”、“马哥”两个人交纳的。现在王某已经被我们公司解雇了，但是当时与对方签订的劳动合同我们带来了，能提供对方的详细信息。王某对我们公司说自己是正常办理的车辆贷款业务，中间不存在虚假违规行为。我通过这两天的调查了解，知道了那名马哥的联系方式是18××××××952，开一辆马自达6轿车，其他信息就不清楚了。但是我们找到了一名叫张卓的（39起骗取车贷中的一名车主），并向他询问了张伟、马哥等的一些情况。张伟和马某使用他人身份信息购买车辆骗取贷款。发现三十九起存在问题，都存在骗取贷款及其车辆的情况。 四、被告人供述 1.被告人暴喜军的供述：2017年7月份的时候，我和于某在一起吃饭，于某跟我说有个哥们想用农村的身份证顶名提一个贷款汽车，我说就用我这个身份证吧。没过几天有个叫老马的给我打电话让我去富都南侧的一家4Ｓ店，我就去了。他领着我进到店中，老马告诉我要提的就是在大厅中那辆白色的长安汽车。我俩进去后有一个男的工作人员过来招呼我们在大厅中间的凳子上坐下，工作人员拿出几页合同，让我在上面签字，我也没看合同的内容，我就按照他说的签字了，还在纸上填写了自己的手机号，然后我就跟老马说家有点活没干完，着急回去，把我身份证放在这用吧，之后我就回家了。下午的时候，老马又给我打电话让我跟他去车管所，到早上去的４Ｓ店看见一个胖子和老马在一起，胖子开着新提出来的那辆白色长安汽车，拉着老马和我一起到了车管所进行落籍。我们到车管所后，老马让我等着，过了一会儿，老马拿这几张材料，说是落籍手续让我签字，我就把自己的名字签上了，然后老马就用他的手机给我照了一张正面照，然后我就回去了。协议的内容我也没具体细看，工人人员让我在哪里签字我就签字，后来于某给了我5000元钱。2018年6月份左右，贷款公司给我打过电话让我还车贷，我说车是用我名买的，钱是别人还。 2.被告人韩姜冰的供述：2017年的秋天，我在微信群里看见一条信息，信息的意思是用身份证办理汽车贷款就能得到5000元钱的报酬。我给信息上的电话打电话沟通这件事，当时就是老马接的电话，在电话里老马叫我到白城市洮北区富都南侧大概300米的一家汽车４Ｓ店。我到那去找他了，我和老马见面后，他对我说需要我做的是提供身份证，签几个字，还有个电话回访，剩下的啥都不用我管，并且答应给我5000元钱，之后老马就告诉我回去等信儿。等了大概有一个多星期左右，我接到老马的电话，他告诉我过去办理手续，我就过去了。到了地方后，老马给我拿了一份手续让我签字，我没怎么细看那份协议的内容，他也没说让我详细看看，就是让我签完字按完手印就把那份手续拿回去了，等做完这些后，我接到一个电话回访，老马给我拿了一份资料，告诉我让我照着资料上的信息回给电话回访那头的人，并且站在一个车的旁边，让我手里拿着刚刚签完的手续，用手机给我照相，之后老马就告诉我说让我回去等信儿，到时候给我钱。又过了一个多星期左右，我给老马打电话，但是没有人接电话，所以我就去到那个地方去找老马，但是那地方的工作人员告诉我没有这个人，之后我就没再去找过。我参与汽车落籍、缴税了，我跟着老马去交警了，老马拿着我的身份证让我和他一起去，但是老马说不用我进屋，让我在那等着，最后老马承诺给我的5000元钱也没有兑现。 本院对被告人暴喜军、韩姜冰与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：被告人暴喜军、韩姜冰对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的事实予以供认，同时还有书证、被害人的陈某、证人证言等证据，足以证实被告人暴喜军、韩姜冰在贷款购车的过程中实施合同诈骗的行为，起到了次要、辅助作用，公诉机关指控暴喜军、韩姜冰犯合同诈骗罪的公诉意见本院予以支持。被告人暴喜军以其身份所购车辆已被上海易某融资租赁公司清回贷款车辆款额，被告人韩姜冰在本院审理过程中将公诉机关车辆认定数额74,165.14元上缴法院，退还被害单位，本院在量刑时给予以从轻处罚。 本院认为，被告人暴喜军、韩姜冰在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，为实施合同诈骗提供帮助，暴喜军车辆数额为89,847.18元，韩姜冰车辆数额为74,165.14元，犯罪数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，应依法予以惩处。被告人暴喜军、韩姜冰在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，暴喜军以其身份所购贷款车辆数额已被上海易某融资租赁公司清回，韩姜冰以其身份所购贷款车辆数额74,165.14元上缴法院退还被害单位，二被告人具有法定和酌定从轻、减轻处罚情节，本院在量刑时给予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二十五条，第五十二条，第五十三条，第七十二条一款，第七十三条二款、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人暴喜军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） 二、被告人韩姜冰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） 上述二被告人缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张恩友 人民陪审员  郭 璇 人民陪审员  梁孝莹 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  周 密