江苏省徐州市泉山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0311刑初377号公诉机关徐州市泉山区人民检察院。被告人田浩，男，1984年8月26日出生，汉族，中专文化，徐州远旭汽车贸易有限公司实际经营人，住徐州市泉山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月18日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。辩护人魏加高、吴雪，江苏它石律师事务所律师。被告人柳振海，男，1982年7月28日出生，汉族，中专文化，无业，住徐州市鼓楼区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2018年2月2日被刑事拘留，同年3月9日被取保候审，2019年8月7日被逮捕，同年8月22日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月27日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。因犯骗取贷款罪于2019年9月23日被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元（刑期至2020年7月5日止）。现羁押于徐州市看守所。被告人徐高会，女，1983年3月1日出生，汉族，大专文化，徐州远旭汽车贸易有限公司法定代表人，住徐州市鼓楼区，户籍地徐州市睢宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月18日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。辩护人李文波，江苏金合律师事务所律师。被告人张振铎，曾用名张振富，男，1978年4月18日出生，汉族，小学文化，无业，住江苏省海安县。曾因犯盗窃罪于2006年7月3日被江苏省东台市人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万四千二百七十元；因犯危险驾驶罪于2015年6月5日被江苏省海安市人民法院判处拘役一个月，并处罚金人民币二千元；因犯诈骗罪于2019年6月24日被江苏省海安市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（刑期自2018年11月7日起至2022年11月6日止），现在服刑中，羁押于徐州市看守所。被告人朱东方，男，1995年3月15日出生，汉族，大专文化，无业，住徐州市鼓楼区，户籍地江苏省沛县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月17日被刑事拘留，9月23日被取保候审。辩护人高新春，江苏红杉树律师事务所律师。徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉[2020]96号起诉书指控被告人田浩、柳振海、徐高会、张振铎、朱东方犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，五被告人及其辩护人魏加高、李文波、高新春到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年8月至2019年4月间，被告人田浩、柳振海、徐高会经事前共同预谋，与被告人张振铎、朱东方交叉结伙，在徐州市泉山区浦发银行大楼1703室的徐州大信鸿金融公司（未注册登记）、浦发银行大楼1805室的徐州远旭汽车贸易有限公司，以帮助被害人办理贷款或者购买车辆为名，欺骗被害人办理贷款手续购买车辆，并隐瞒变卖被害人车辆套现获利的真实目的，以自己为被害人垫付了贷款之外的其他购车费用以及客户办理贷款需要抵押车辆为由，欺骗被害人签订借款手续及车辆抵押手续，后使用上述手续将被害人车辆变卖套现，售车所得扣除被告人等人垫付资金、为掩饰犯罪返还给被害人少部分金额外，剩余违法所得由被告人田浩、柳振海二人分配，被告人田浩再分配给被告人徐高会。被告人田浩等人还谎称被害人仅需就自己实际所得部分偿还贷款，其余贷款由被告人田浩等人负责偿还。事后被害人因需要承担全部贷款还款责任找到被告人田浩等人理论，被告人田浩等人则推诿，否认帮助客户办理贷款，狡辩称自己只是向被害人借款帮助其购车，因被害人无力还款遂将被害人抵押给自己的车辆变卖。在实施前述共同犯罪中，被告人田浩参与犯罪策划、负责组织、指挥犯罪实施、并参与具体实施诱骗被害人、办理贷款购车、欺骗被害人签订借款及车辆质押手续、安排他人变卖车辆等犯罪活动。被告人柳振海参与策划犯罪，并主要负责垫付购车费用及联系变卖被害人车辆等犯罪活动。被告人徐高会主要负责接待及诱骗被害人、整理车贷所需资料、根据被告人田浩安排进行资金结转等活动。被告人张振铎明知被告人田浩等人实施前述诈骗犯罪活动，仍以牟利为目的，为被告人田浩等人介绍可供诈骗的被害人。被告人朱东方明知被告人田浩等人实施前述诈骗犯罪活动，仍根据被告人田浩的安排，实施带领被害人办理购车、缴费、取款等活动。被告人田浩共参与犯罪11起，诈骗金额共计人民币1491697元；被告人柳振海共参与犯罪8起，诈骗金额共计人民币1207260元；被告人徐高会共参与犯罪10起，诈骗金额共计人民币1374097元；被告人张振铎共参与犯罪4起，诈骗金额共计人民币832860元；被告人朱东方共参与犯罪2起，诈骗金额共计人民币201577元。具体犯罪事实如下：1.2017年8月间，被告人田浩与徐高会、朱东方事前预谋诈骗后，以帮助王某乙办理贷款为名，以前述手段，欺骗王某乙在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理上海汽车集团财务有限责任公司有抵押贷款117977元购买大众凌度汽车一辆。2017年10月，被告人柳振海明知被告人田浩实施诈骗犯罪仍帮助其介绍联系，欲使用王某乙的车辆办理GPS抵押贷款套现，期间被殷某某、张某某、牟某（均另案处理）肆意认定违约，以扣押车辆相要挟勒索被告人田浩25000元方赎回车辆。后被告人柳振海根据被告人田浩安排联系他人将该车辆出售套现，致使王某乙的车辆贷款117977元遭受损失。其间，被告人朱东方根据被告人田浩安排带领被害人王某乙前往办理车辆GPS抵押贷款、陪同其提取其银行帐户内的售车款等资金以交付给被告人田浩占有。2.2017年10月下旬至11月上旬，被告人田浩、柳振海、徐高会经被告人张振铎介绍，以帮助包某某、狄某办理贷款为名，以前述手段欺骗包某某、狄某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，以包某某的名义办理平安银行股份有限公司徐州分行（以下称平安银行）无抵押贷款143600元购买大众帕萨特汽车一辆，以狄某的名义办理平安银行无抵押贷款198600元购买大众途观L汽车一辆。后田浩安排柳振海联系将该两辆汽车卖给他人。卖车前后田浩等人分别退还包某某、狄某各30000元，致使被害人包某某贷款113600元、狄某168600元分别遭受损失。3.2017年11月3日，被告人田浩伙同徐高会、柳振海等人以帮助办理贷款的名义，欺骗陈某乙在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款143600元购买大众帕萨特汽车一辆。后被告人田浩、柳振海等人将该汽车卖给他人，退还被害人陈某乙62000元，致使其贷款81600元遭受损失。4.2017年11月7日，被告人田浩、柳振海等人以帮助杨某办理贷款的名义，欺骗杨某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款187600元购买大众途观L汽车一辆。后田浩等人联系买家将汽车卖出后，退还被害人杨某70000元，致使其贷款117600元遭到损失。5.2017年11月中旬至12月中下旬，被告人田浩伙同被告人徐高会、柳振海、张振铎等人以帮助陈某丙办理贷款的名义，欺骗陈某丙在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款187600元购买大众途观L汽车一辆。后田浩等人联系买家将该车卖给他人，替被害人陈某丙归还一期贷款7000元，致使其180600元遭受损失。6.2017年11月底，被告人田浩伙同被告人徐高会等人以帮助柏某办理贷款，欺骗柏某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，以其朋友邵明理的名义办理平安银行无抵押贷款143600元购买大众帕萨特汽车一辆。后被告人田浩等人将该车卖给他人，并退还被害人柏某60000元，致使其贷款83600元遭受损失。7.2017年11月底，被告人田浩伙同被告人徐高会、柳振海、朱东方等人以帮助刘某办理贷款的名义，欺骗刘某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款143600元购买大众帕萨特汽车一辆。后被告人田浩等人联系买家将汽车卖出，并退还被害人刘某60000元，致使其贷款83600元遭受损失。8.2017年11月底，被告人田浩伙同被告人徐高会、柳振海、张振铎等人以帮助袁某办理贷款的名义，欺骗袁某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款187600元购买大众途观L汽车一辆。后被告人田浩等人将该车卖给他人，致使被害人袁某贷款187600元遭受损失。9.2017年12月上旬，被告人田浩伙同被告人徐高会、柳振海等人以帮助杜某办理贷款的名义，欺骗杜某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款187600元购买大众途观L汽车一辆。后被告人田浩等人将该车卖给他人，并退还被害人杜某96000元，致使其贷款91600元遭受损失。10.2017年12月20日，被告人田浩伙同被告人徐高会、柳振海、张振铎等人以帮助朱某办理贷款的名义，欺骗朱某在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理平安银行无抵押贷款188100元购买大众途观L汽车一辆。后被告人田浩等人将该车卖给他人，并通过被告人张振铎退还被害人朱某一期月供5640元，致使其贷款182460元遭受损失。11.2018年6月上旬，被告人田浩伙同被告人徐高会等人以帮助张某乙办理贷款的名义，欺骗张某乙在徐州市鼓楼区铜沛路金路4S店，办理上海汽车集团财务有限责任公司贷款95895元购买大众凌度汽车一辆。后被告人田浩等人联系买家将汽车卖出，退还被害人张某乙13035元，致使其贷款82860元遭受损失。案发后，被告人田浩、徐高会、朱东方先后被抓获归案，被告人徐高会、张振铎、朱东方能够如实供述自己的罪行。2019年8月26日，被告人柳振海主动向公安机关投案并能够如实供述自己的罪行。被告人柳振海、徐高会、张振铎、朱东方在公诉环节、被告人田浩在本案审理环节均自愿签署认罪认罚具结书。本案审理过程中，被告人朱东方主动退缴涉案违法所得人民币3000元。上述事实，五被告人及其辩护人不持异议，且有公安机关搜查笔录、扣押清单；被害人王某乙、包某某、狄某、陈某乙、杨某、陈某丙、柏某、刘某、袁某、杜某、朱某、张某乙的陈述、辨认笔录；对被害人手机检查笔录；证人王某甲、陈某甲、张某甲、蒲某、夏某、卜某的证言；五被告人的供述和辩解；涉案车辆注册登记表、车辆合格证、保险单、购车发票等资料；车辆贷款资料、银行账户、微信、支付宝账户交易记录；徐州金路汽车销售服务有限公司银行账户交易记录、出具的说明；徐州远旭汽车贸易有限公司工商登记资料；到案经过及发结案经过；认罪认罚具结书；各被告人户籍证明；柳振海、张振铎的刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人田浩、柳振海、徐高会、张振铎、朱东方以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中被告人田浩、柳振海、徐高会、张振铎犯罪数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；被告人朱东方犯罪数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人田浩、柳振海、徐高会、张振铎、朱东方系共同故意犯罪，其中被告人田浩、柳振海起主要作用，系主犯，被告人徐高会、张振铎、朱东方起次要或者辅助作用，系从犯，依法对三名从犯予以减轻处罚。被告人柳振海犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人田浩、徐高会、张振铎、朱东方到案后如实供述，依法予以从轻处罚。五被告人自愿认罪认罚，依法从宽处理。根据被告人朱东方的犯罪事实、情节和悔罪表现，结合相关社区矫正部门意见，对其适用缓刑，可以认为没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，依法予以宣告缓刑。对各辩护人提出被告人分别具有从犯、坦白情节、自愿认罪认罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。但对部分辩护人提出被告人系偶犯、建议在量刑建议以下判处刑罚的辩护意见，与庭审查证事实明显不符，且无法律依据，本院不予以采纳。判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被告人柳振海、张振铎在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚。综上，根据被告人田浩、柳振海、徐高会、张振铎、朱东方犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条、第七十条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田浩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月18日起至2029年8月17日止。罚金于判决生效十日内缴纳。）二、被告人柳振海犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元；连同前罪所判处的刑罚有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期52日。即自2019年8月27日起至2026年1月5日止。罚金于判决生效十日内缴纳。）三、被告人徐高会犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月18日起至2023年2月17日止。罚金于判决生效十日内缴纳。）四、被告人张振铎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；连同前罪所判处的刑罚有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月7日起至2025年5月6日止。罚金于判决生效十日内缴纳。）五、被告人朱东方犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）六、各被告人的违法所得予以追缴，依法发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黎 方审 判 员  周平波人民陪审员  丁开明二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  严 超