贵州省贵阳市乌当区人民法院民 事 判 决 书（2020）黔0112民初4189号原告：方某某，女，住上海市闵行区。委托代理人：王丹凤，贵州辅正律师事务所律师，代理权限为特别代理。被告：贵州森瑞新材料股份有限公司，住所地贵阳市乌当区开发区，统一社会信用代码91520100750189383G。法定代表人：钟海，系该公司董事长兼总经理。委托代理人：梁元飞，男，代理权限为特别代理。被告：深圳市民航机场控股集团有限公司，住所地深圳市福田保税区绒花路长平商务大厦3326-3328，统一社会信用代码914403007488549972。法定代表人：张丽霞，系该公司总经理。第三人：无锡金融资产交易中心有限公司，住所地无锡市东亭镇凤威路2号。统一社会信用代码91320200323897983L。法定代表人：胡志伟，系该公司总经理。委托代理人：司莉莉，江苏法舟律师事务所律师，代理权限为一般代理。第三人：上海洋远投资管理有限公司，住所地上海市崇明区工业园区城桥镇秀山路8号3幢3层G区2018室，统一社会信用代码913102305821313098。法定代表人：詹正戈，系该公司董事长。原告方某某诉被告贵州森瑞新材料股份有限公司（以下简称“森瑞公司”）、深圳市民航机场控股集团有限公司（以下简称“深圳民航公司”）及第三人上海洋远投资管理有限公司（以下简称“上海远洋公司”）、无锡金融资产交易中心有限公司（以下简称“无锡金融公司”）、合同纠纷一案，本院于2020年8月27日立案受理，并于2020年12月21日依法适用普通程序公开开庭进行了审理，原告方某某的委托代理人王丹凤、被告森瑞公司的委托代理人梁元飞、第三人无锡金融公司的委托代理人司莉莉到庭参加了诉讼，被告深圳民航公司、第三人上海远洋公司经本院公告传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理，本案现已审理终结。原告方某某向本院诉求：1、判令被告森瑞公司兑付原告认购的“贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具”已到期但未按合同兑付的本金100万元；2、判令被告森瑞公司支付原告认购的“贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具”已到期但未按合同支付以100万元为基数的利息暂计至2020年8月1日为232750元（2019年7月1日前利息合计73500元，2019年7月1日后利息按约定年利率9.8%上浮50%计算）息随本清；3、判令本案诉讼费、财产保全费、执行费、公告费及因进行财产保全发生的担保费用全部用被告承担；4、判令被告深圳民航公司就前述1至3项诉讼请求中被告森瑞公司应支付的全部金额承担连带责任。事实及理由：2017年5月原告通过本案第三人即承销商获得《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具说明书》，得悉被告森瑞公司正在发行融资工具（下称该产品），根据该产品说明书记载：该产品资金期限二年，按季付息，到期一次性偿还本金，认购金额100万元的年年化收益为9.8%，基于该产品说明书中所述内容的信任以及被告深圳民航公司为产品提供无限连带担保责任的法律责任，原告于2017年6月1日通过上海银行向被告森瑞公司支付人民币100万元，同年7月10日被告森瑞公司出具《2017年定向融资工具（5）号认购确认函》，确认原告认购金为100万元，该产品每季度付息，最后一期利随本金一并支付。2017年6月1日原告与被告贵州森瑞公司签订《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具认购协议书》（以下简称为“认购协议”），该产品成立日期为2017年7月1日，期限为两年。该定向融资产品由被告深圳民航公司为被告贵州森瑞公司履行债务承担连带保证责任并负担实现债权的费用并出具《担保函》；另外该协议也预定了产品备案登记机构为第三人无锡金融公司，产品收托管理人（承销商）为第三人上海洋远公司。该融资认购协议实际上是借款协议，实际为利息，另外被告深圳民航公司作为担保人也出具担保函，符合法律构成要件。《认购协议书》签订后被告支付原告利息五期共计122500元，尚欠三期利息73500元及本金100万元未支付。根据《认购协议书》及第三人上海洋远公司提供的《产品说明书》显示，该产品由被告深圳民航公司对本息提供无限连带责任，为此被告深圳民航公司出具《担保函》。第三人无锡金融公司、上海洋远公司为该产品发行的备案登记机构和管理人均与本案有利害关系，有义务对该产品的发行进行信息披露和据实陈述。综上，原告为维护自身合法权益，特诉至法院请求判决如诉所请。被告森瑞公司辩称，针对原告的诉讼请求1，本金应调整为92万元；被告已付原告8万元你的本金，对于诉讼请求2、因为本金为92万元，原告的利息计算错误，且合同未约定利息上浮的计算，因此，应当按照年利率9.8%计算。被告深圳民航公司未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩状。第三人无锡金融公司陈述，对案涉产品进行了备案等径，被告二对该产品出具了担保函，为案涉产品提供连带担保。第三人上海洋远公司未到庭参加诉讼，亦未提交书面代理意见。经审理查明，2016年12月23日，被告深圳民航公司通过董事会决议的方式同意为被告森瑞公司发行不超过贰亿元的融资产品提供担保，并在2017年1月10日，被告深圳民航公司与被告森瑞公司签订了《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具担保协议》同时被告深圳民航公司向所有产品持有人出具了《担保函》，明确表示对“贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具”提供担保，保证期间产品期满后为两年。2017年6月1日，被告森瑞公司与原告签订《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具认购协议书》,协议明确被告森瑞公司作为发行人，因补充流动资金的需要，以非公开发行方式进行融资，募集总额不超过2亿元,产品期限为2年。该融资产品的受托管理人为上海洋远公司，担保方为被告深圳民航公司。在该协议中分项约定了收益的计算方式，其中认购金额在100万元≦X＜300万元的，对应年化利率为9.8%，产品期间按季度结息，到期利随本清。其中，原告认购金额为100万元。在该协议第六条项目的控制及保障措施中约定，该产品由被告深圳民航公司提供全额、无条件不可撤销的连带责任保证担保。同时，按照被告森瑞公司和被告无锡金融公司签订的《定向融资服务协议》，约定由被告无锡金融公司对该产品进行提供备案。该《认购协议》签订后，原告向指定账号汇款认购本金100万元后，被告森瑞公司出具《认购确认函》，明确“本产品成立日期为2017年7月1日，本产品单利按年计息，每季度付息，最后一期利息随本金一并支付”。此后，2017年10月25日，被告森瑞公司向原告支付了利息24500元、2018年1月15日支付了利息24,500元、2018年6月2日支付利息24,500元、2018年8月15日支付利息24,500元、2019年2月2日支付利息24,500元，上述被告森瑞公司共计向原告支付了利息122,500元，但该产品到期后的2019年6月30日，被告并未向原告返还融资本金100万元和尚未支付的利息73500元，原告要求两被告履行合同义务，但两被告至今仍未按照《认购协议》履行合同义务。另查明，被告森瑞公司通过贵州森瑞实业发展有限公司转款5次给原告，分别为2019年9月20日转款1万元，2019年12月16日转款2万元、2019年12月27日转款1万元、2020年1月14日转款3万元、2020年4月16日转款1万元，合计8万元。上述事实，有原、被告双方当事人的当庭陈述，有原告提交的《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具认购协议书》、《执行董事决定》、《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具担保协议》、《认购确认函》及被告提交的《利息支付凭证》、第三人无锡金融公司提交的《定向融资服务协议》等证据在卷佐证，并经庭审质证，足以认定。本院认为，在本案中，根据上述查明的事实，被告森瑞公司向原告出具的《认购确认函》，募集资金的起息日期为2017年7月1日，但截至2019年6月30日，被告森瑞公司仅向原告支付了利息122,500元，尚欠募集期间的利息73,500元（1,000,000元*9.8%*2年-122,500元）。庭审中，被告森瑞公司提交了8万元由贵州森瑞实业发展有限公司代付款项，被陈述其应当为偿还原告本金，关于认定案外人代付8万元为偿还本金还是利息的问题，经查，被告提供的网上银行电子回单中的摘要和用途均虽显示为“代森瑞股份付私募本金”，但该摘要是由被告自己备注，并未得到原告认可。且根据认购协议书合同第五条第三款：“在起息日后，甲方的收益自起息日起按季度结算，乙方在付息日统一付息至甲方账户，最后一期利息随本金一并支付，甲方的收益自收益核算日起五个工作日内到达甲方账户”的约定，付款规则及习惯是被告按季度支付利息，在认购期结束时才支付本金，而被告在利息尚未支付完毕的情况下而支付给原告的80,000元，应计算为利息。在募集期间被告森瑞公司尚欠原告利息为73,500元，由于年利息为98,000元，故该剩余的6,500元应扣减的利息天数为6,500元÷（98,000元÷365天）≈24天，故从被告应支付的利息天数中扣减24天，即在2019年7月25日起，被告森瑞公司应当按照100万元为本金，年利率9.8%继续向原告支付利息至款项清偿之日止。庭审中，原告要求在从2019年7月1日起按照年利率9.8%上浮50%支付利息，但合同中并未约定利率上浮，故仍应当按照年利率9.8%计算。同时，原告和被告森瑞公司签订的《贵州森瑞新材料股份有限公司2017年定向融资工具认购协议书》中明确载明了被告深圳民航公司作为担保人，故在被告森瑞公司募集资金到期后未按照约定履行还款义务时，被告深圳明航公司应和被告森瑞公司承担连带还款以及支付利息的责任。综上，根据《中华人民共和国合同法》第六条、第六十条、《中华人民共和国担保法》第十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告贵州森瑞新材料股份有限公司于本判决生效之日起十日内一次性偿还原告募集资金本金100万元及募集期满后的利息，即从2019年7月25日起按照9.8%的年利率支付原告方某某逾期还款利息，直至偿还完毕全部本金时止；二、被告深圳市民航机场控股集团有限公司对上述付款义务承担连带责任；驳回原告方某某的其余诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费15,895元，由被告贵州森瑞新材料股份有限公司、深圳市民航机场控股集团有限公司负担；诉讼保全费5,000元，由被告贵州森瑞新材料股份有限公司、深圳市民航机场控股集团有限公司负担；保全保险费2,465.5元，由被告贵州森瑞新材料股份有限公司、深圳市民航机场控股集团有限公司负担（该费已由原告预交，被告在履行上述第一项付款义务时，一并将应承担的案件受理费支付给原告）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于贵州省贵阳市中级人民法院。逾期不上诉，则本判决发生法律效力。审 判 长  胡祯兰人民陪审员  李茂霞人民陪审员  陈 露二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  邵 益