江苏省响水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0921刑初86号公诉机关江苏省响水县人民检察院。被告人周玉庆，男，1958年10月1日生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地江苏省响水县，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月17日被响水县公安局刑事拘留，同年9月20日经响水县人民检察院批准逮捕，次日由响水县公安局执行逮捕，同年11月7日被响水县公安局取保候审，2018年11月7日经响水县人民检察院决定取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审，2019年11月7日经本院决定取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审，2020年11月6日经本院决定监视居住，同日由响水县公安局执行监视居住。辩护人朱石坚，江苏阳晨律师事务所律师。被告人李海荣，男，1973年12月7日生，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地江苏省响水县，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日被响水县公安局刑事拘留，同年9月20日经响水县人民检察院批准逮捕，次日由响水县公安局执行逮捕，同年11月7日被响水县公安局取保候审，2018年11月7日经响水县人民检察院决定取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审，2019年11月7日经本院决定取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审，2020年11月6日经本院决定监视居住，同日由响水县公安局执行监视居住。辩护人王文书，江苏李杏珍律师事务所律师。响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2019〕88号起诉书指控被告人周玉庆、李海荣犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派检察员罗飞出庭支持公诉。被告人周玉庆及其辩护人朱石坚、被告人李海荣及其辩护人王文书到庭参加了诉讼。响水县人民检察院两次建议本案延期审理。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关起诉指控：2009年3月至2017年8月份间，被告人周玉庆、李海荣违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县张集中心社区张集街合伙挂牌成立“响水县张集农民资金互助合作社”，通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向李某甲、殷某甲、高某甲等677名社会不特定群众吸收人民币（以下币种同）1.6亿余元。目前尚有欠款2700余万元未能兑付。案发后，被告人周玉庆、李海荣均能自动投案，并如实供述自己的罪行。响水县公安局分别于2018年1月27日、2019年1月17日依法扣押了被告人周玉庆、李海荣赃款合计497.2万元。公诉机关为证实上述事实，当庭举证了被告人周玉庆、李海荣的户籍信息、受案登记表、立案决定书等书证，证人李某甲、殷某甲、高某甲等人的证言，被告人周玉庆、李海荣的供述和辩解，江苏苏亚金诚会计师事务所审计报告等。据此认为，被告人周玉庆、李海荣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周玉庆、李海荣二人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，是共同犯罪。被告人周玉庆、李海荣犯罪以后自动投案，并均能如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人周玉庆对起诉指控的犯罪事实无异议，认罪悔罪。被告人周玉庆的辩护人的辩护意见：被告人周玉庆无犯罪前科，系自首，认罪悔罪认罚，已经通过积极的努力偿还了大量储户的存款，取得了储户的谅解，并继续筹集资金还款，可以从轻或者减轻处罚，在量刑时适用缓刑。并提供了谅解书、响水县小尖镇张集中心社区张集居民委员会、杨回居民委员会、姜圩村民委员会出具的情况说明、还款收回的存单、民事判决书及执行裁定书、借条复印件等。被告人李海荣对起诉指控的犯罪事实无异议，认罪悔罪。被告人李海荣的辩护人的辩护意见：对公诉机关起诉指控被告人李海荣犯非法吸收公众存款罪，且为共同犯罪无异议；被告人李海荣无犯罪前科，有自首情节，尽自己所能清退款项，认罪悔罪，已取得多数被害人的谅解，可以从轻或者减轻处罚，建议对被告人李海荣适用缓刑。并提供了还款计划表复印件。经审理查明：2009年3月至2017年8月份间，被告人周玉庆、李海荣违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，合伙在响水县张集中心社区张集街挂牌成立“响水县张集农民资金互助合作社”，通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向李某甲、殷某甲、高某甲等多名社会不特定群众吸收人民币（以下币种同）1.6亿余元，公安机关立案时尚有2500余万元未能兑付。被告人周玉庆、李海荣自行归还集资款490余万元；在侦查阶段退出赃款497.2万元存放于公安机关，审理阶段于2020年1月20日向本院退出赃款400万元，上述两笔计897.2万元由响水县公安局发还集资参与人；2020年12月23日、24日，被告人周玉庆、李海荣向本院退出赃款合计300万元，暂存于本院。尚有800余万元未能退出。案发后，被告人周玉庆、李海荣均能自动投案，并如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，并取得部分集资参与人的谅解。上述事实，被告人周玉庆及其辩护人朱石坚、被告李海荣及其辩护人王文书在庭审过程中亦无异议，且有两名被告人的户籍信息、无违法犯罪记录证明、受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、批复、借款情况明细表、应收利息明细、股东基础信息明细表、办公场所照片、扣押物品、文件清单、领条、存单、查询、查封被告人财产情况、扣押清单、江苏省暂扣款（物）专用收据、谅解书等书证，证人戴某、戴某、夏某、周某、李某甲、殷某甲、高某甲、陆某、印某、赵某、王某丁、单某、施某、解某、李某乙、何某甲、汪某、殷某乙、宋某、车某、高某乙、何某乙、陈某甲、王某甲、李某丙、高某丙、陈某乙、王某乙、王某丙、孙某、张某、杨某、姚某、殷某丙等人的证言，苏亚盐专审[2017]273号专项审计报告及补充说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周玉庆、李海荣非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关起诉指控被告人周玉庆、李海荣犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。案发后，被告人周玉庆、李海荣自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，可以从轻处罚。被告人周玉庆、李海荣积极退赃，且取得了部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人周玉庆、李海荣的辩护人提出的无犯罪前科，系自首，认罪悔罪认罚，已经通过积极的努力偿还了大量储户的存款，取得了储户的谅解等辩护意见，与查明的事实一致，本院予以采信。根据被告人周玉庆、李海荣的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人周玉庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）被告人李海荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人周玉庆、李海荣继续退赔集资参与人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王加冠审 判 员  邵森弟人民陪审员  陈 静二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  段庆云书 记 员  黄 鑫说明：被告人周玉庆、李海荣已退出赃款300万元，暂存于本院，尚未发放。注：集资参与人应当凭存款凭证主张权利，部分存款凭证已经变更为欠条等其他凭证的，应当说明原始存款明细。附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。