辽宁省沈阳市于洪区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽0114民初7187号原告：李玉梅，女，1961年12月19日出生，汉族，住址辽宁省大连市中山区委托诉讼代理人：李晓颖，系辽宁律昇律师事务所律师。被告：沈阳宝郡物业服务有限公司，住所地辽宁省沈阳市于洪区。法定代表人：毛振鑫。被告：沈阳世行投资管理有限公司，住所地辽宁省沈阳市和平区。法定代表人：马兴夫。被告：辽宁中企信融资担保有限公司，住所地辽宁省沈阳市沈河区。法定代表人：张志生。原告李玉梅诉被告沈阳宝郡物业服务有限公司（以下简称“宝郡公司”）、被告沈阳世行投资管理有限公司（以下简称“世行公司”）、被告辽宁中企信融资担保有限公司（以下简称“中企信公司”）委托理财合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行审理。原告李玉梅的委托诉讼代理人李晓颖到庭参加了诉讼。被告宝郡公司、被告世行公司、被告中企信公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李玉梅向本院提出如下请求：1、请求法院判令被告一偿还307939.73元并赔偿损失（暂计算为5000元）；2、请求判令被告二承担连带偿还责任并承担赔偿责任；3、请求被告三承担连带担保责任；4、本案诉讼费用由三被告承担。事实和理由：原告与被告一、被告二于2018年6月29日签订《融城专项优选集合资产管理计划》，合同编号为：BJ031823020，同日将30万元转账给被告二，款项用于投资被告一。被告二向原告出具确认函，确认收到原告投资款30万元，理财期限为12个月，收益率10.5%，被告三为该项投资理财提供担保，并于2018年6月30日与原告签订《保证担保合同》，按合同约定，原告向被告一进行投资数额30万元，并取得投资享有的收益。同时被告二作为投资监督管理催收的管理人，对原告与被告一协议的履行进行监督管理，包括投资本金及收益往来，在约定时间2019年6月29日，被告一有义务返还原告的投资及预期收益307939.73元，而被告二有义务对被告一归还投资款的行为进行监督，同时原告向被告二转账30万元，被告二也出具确认函，因此被告二应承担连带还款责任，但二者均未履行约定义务。另外，三方协议书第11条约定，违约方应赔偿因违约行为给守约方造成的损失，包括诉讼费用和律师费用，被告三作为担保人承诺自愿提供保证担保。担保合同中第三条明确履行担保责任的范围包括应付的投资款、投资收益，以及原告为实现权益而产生的费用开支。现投资期限已到期，三被告均未按合同履行义务，原告无奈之下只能诉诸贵院，请求被告一履行还款义务并赔偿损失，被告二承担连带偿还责任并赔偿损失，被告三承担连带担保责任。另外，本案诉讼费由三被告承担。被告宝郡公司、被告世行公司、被告中企信公司均未到庭，亦未提供答辩意见。原告围绕诉讼请求依法提交了证据，本院予以确认并在卷佐证。根据原告陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年6月29日，原告（甲方、投资人）与被告宝郡公司（乙方、被投资人）、被告世行公司（丙方、管理人）签订《融城专项优先集合资产管理计划》一份，三方约定：甲方通过丙方的投资管理计划向乙方发起投资，并取得投资享有的收益。鉴于甲方存在投资的需求，甲乙双方同意选聘具有专业企业管理、投资、咨询服务的丙方成立集合资产管理计划并作为该计划投资运营、监管、回收的管理人，且甲乙双方约定由乙方向丙方支付管理服务费用。甲方按照本协议约定及丙方的管理服务要求向乙方支付投资。乙方按照本协议约定返还甲方投资及预期收益。丙方按照本协议约定对甲乙双方投资协议的履行进行监督管理，有权对乙方使用资金情况进行监督、管理和催收，同时对资金风险进行评估监控。甲方选择如下投资款项支付方式：POS机授权转账。投资金额30万元，预期收益率：年化10.5%；预期总投资收益：31500元；投资期限：12个月；最后一期投资收益到账日为投资本金退出日。违约责任：任何一方违反本协议的约定，均应承担违约责任，赔偿守约方因此遭受的损失；如各方均违约，应根据实际情况各自承担相应的责任。违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括可期待利益、诉讼费用及合理的律师费用。2018年6月30日，原告（乙方、投资人）与被告中企信公司（甲方、担保方）签订《保证担保合同》一份，双方约定：鉴于乙方与世行公司签订了《融城专项优选集合资产管理计划》，甲方同意向乙方提供无限连带责任保证担保，保证乙方在主合同项下权益的实现。无论乙方与被投资人之间是否存在任何争议，甲方特此无条件且不可撤销的向乙方提供无限连带责任保证担保，担保乙方在主合同项下权益的实现。甲方履行本合同项下的保证责任，自本合同生效之日起至主合同项下权益履行期限届满之后为止。甲方应在以下范围内履行担保责任：1.主合同项下被投资人应付的客户投资款、投资收益;2.合法用以实现乙方权益而产生的费用开支。被投资人违反主合同项下任一约定构成违约的，乙方有权对甲方起诉或采取其它法律手段促使其承担无限连带保证责任；有权告知甲方的债权人、被投资人及其客户，甲方不履行无限连带责任的情况，代替甲方收回其对外债权用以抵偿甲方的保证偿付责任；促使甲方承担无限连带责任保证的其他方法、手段、途径。另，第七条约定因被投资人原因导致主合同无效或被解除的（非第五条情形），甲方就被投资人应承担的返还义务及赔偿责任向乙方承担无限连带清偿责任；第十三条约定本合同独立于主合同，主合同由于任何原因无效，不影响本合同的效力，本合同依然有效。因被投资人原因导致主合同无效的，甲方就被投资人应承担的返还义务及赔偿责任承担无限连带清偿责任。另查明，2018年6月29日，原告向被告世行公司支付投资款30万元。被告世行公司向原告出具《融城专项优选壹号·收款确认函》一份，部分内容为：本公司已收到您于2018年6月29日划付的用于购买本理财产品的款项30万元，您所购买的理财产品对应的合同编号为BJ031823020/BJ031823021，债权转让期限12个月，起息日2018年6月30日，预期年化收益率10.5%，收益支付方式：按季分配。预期分配基准日分别为2018年9月29日、2018年12月29日、2019年3月29日、2019年6月29日，预期分配金额分别为7939.73元、7853.42元、7767.12元、307939.73元，预期分配金额合计331500元，其中本金30万元，投资收益31500元。后被告世行公司向原告支付收益款7939.73元、7853.42元、7767.12元，剩余本金30万元及部分预期收益未支付原告。再查明，沈阳宝郡物业服务有限公司经营范围为：物业管理、家政服务、停车场服务；房产经纪与代理；场地租赁、房屋租赁。（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）沈阳世行投资管理有限公司经营范围为：投资管理；投资管理咨询；企业管理咨询；经济信息咨询；电子产品销售；贸易经纪与代理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）又查明，原告为进行本案诉讼，与辽宁律昇律师事务所签订《委托律师合同》一份，约定原告委托该律师事务所代理本案的诉讼事宜。原告支付律师代理费5000元辽宁律昇律师事务所为原告出具辽宁增值税普通发票，发票金额为5000元。本院认为：根据《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定，民事诉讼的当事人具有到庭参加诉讼，依法举证并就对方当事人提供的证据发表质证意见，进行辩论和自愿申请、接受调解的权利。同时，当事人有权在法律规定的范围内处分自己的民事权利和诉讼权利。被告经依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃了上述诉讼权利，本院依据民事诉讼证据判断规则并结合原告的陈述意见，对案件事实予以确认。本案原告与被告宝郡公司、世行公司签订了委托理财合同，但双方在合同中约定了保底条款，且该保底条款构成合同核心条款。根据《最高人民法院关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》第四条规定的精神，被告世行公司作为资产理财产品的受托人为受益人提供含有保证本息固定回报、保证本金不受损失等保底条款，该约定与“投资有风险”的本质相冲突，因此原告与被告宝郡公司、世行公司三方签订的《宝郡专项优选壹号集合资产管理计划合同书》无效。根据《合同法》五十八条“合同无效或者被撤销后，该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。”的规定，被告基于该合同收取的投资款扣除原告已收到的款项后剩余款项返还给原告，故被告宝郡公司、世行公司返还原告投资款276439.73元（300000元-7939.73元-7853.42元-7767.12元）。最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八条规定，主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。本案原告基于对被告中企信公司的信赖，经营投资，被告中企信公司作为担保人对主合同无效导致担保合同无效存在过错，被告中企信公司承担被告宝郡公司、世行公司不能清偿部分的三分之一的赔偿责任。依据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内返还原告李玉梅276439.73元；二、被告辽宁中企信融资担保有限公司承担被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司不能清偿部分的三分之一的赔偿责任；三、驳回原告其他诉讼请求。如果被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司、辽宁中企信融资担保有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息案件受理费2997元，原告李玉梅承担899.1元，被告沈阳宝郡物业服务有限公司、被告沈阳世行投资管理有限公司、辽宁中企信融资担保有限公司承担2097.9元及公告费600元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。审 判 长  梁慈珊人民陪审员  刘 赓人民陪审员  尚雅娟二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  高 娜