杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0109刑初821号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人胡珠花，别名胡敏，女，1961年6月2日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，户籍地杭州市萧山区新中村；因本案于2019年5月29日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人王建军，浙江王建军律师事务所律师。 被告人倪佳琪，曾用名倪加其，男，1994年4月3出生于浙江省杭州市，汉族，大学专科文化，户籍地杭州市萧山区合丰村；因本案于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月8日被取保候审，2020年7月8日继续被取保候审。 辩护人蔡程成，浙江启金律师事务所律师。 被告人章俊英，女，1977年10月11日出生于浙江省杭州市，汉族，大学本科，户籍地杭州市萧山区荣庄村；因本案于2019年7月11日被取保候审，2020年7月10日继续被取保候审。 辩护人胡巧，杭州市萧山区法律援助中心律师。 被告人沈明威，曾用名沈佳威，男，1993年6月14日出生于浙江省杭州市，汉族，高中文化，户籍地杭州市萧山区盈一村；因本案于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月8日被取保候审，2020年7月8日继续被取保候审。 辩护人何金旭，浙江德帅律师事务所律师。 被告人魏超红，女，1977年2月14日出生于浙江省杭州市，汉族，大学专科文化，户籍地杭州市萧山区俊良社区崇三村；因本案于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月8日被取保候审，2020年7月8日继续被取保候审。 辩护人金钢红，杭州市萧山区法律援助中心律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检四部刑诉［2020］423号起诉书指控被告人胡珠花、倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员文艺霏出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加了诉讼。经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2015年1月至2018年11月，朱某、王某武（均另案处理）先后成立杭州A资产管理有限公司（以下简称“A公司”）、浙江B企业征信服务有限公司（以下简称“B公司”）、浙江C控股集团有限公司（以下简称“C集团”）、杭州D商务信息服务有限公司（以下简称“D公司”）等60余家公司或合伙企业，伙同被告人胡珠花、倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红及苏某、沙某等人（另案处理），在未取得从事金融业务许可的情况下，对外宣传相关公司为融资平台，并设立杭州市萧山区、富阳区、拱墅区、转塘、城南、城北等多家分部或分公司，开发设立“某金服”线上投资ＡＰＰ，以车辆抵押借款、房产抵押借款、文创项目等多种名目，承诺在一定期限内归还本金和支付6%至13%不等的高额利息，向被害人沈某金、方某、倪某意等社会不特定公众吸收钱款。分别是： 1.2015年5月至2018年10月期间，被告人胡珠花担任B公司萧山分部的负责人，并以“胡敏”的名义从事工作，按照朱某、苏某等人的要求管理B公司萧山分部，传达B公司安排的投资项目、指标等，在明知B公司未取得从事金融业务许可的情况下，仍直接参与或指使萧山分部业务员非法吸收公众存款。其间，向360余名被害人吸收资金累计2.14亿余元，造成损失共计6000万余元。 被告人胡珠花未退赃。 2.2015年5月至2018年9月期间，被告人倪佳琪先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理、见习总监，管理业务员团队，在明知B公司未取得从事金融业务许可的情况下，仍直接参与或指使萧山分部业务员非法吸收公众存款。其间，向120余名被害人吸收资金累计4310.9万余元，造成损失2033.6万余元。 案发后，被告人倪佳琪退出个人违法所得30万元。 3.2015年5月至2018年10月期间，被告人章俊英担任B公司萧山分部财务，在明知B公司未取得从事金融业务许可的情况下，仍然按照胡珠花等人的指示，负责B公司萧山分部的客户合同签订登记、业务员业务量统计上报等工作，为非法吸收公众存款提供帮助；除了前述作为财务行政人员的职责，被告人章俊英通过将客户挂名在胡珠花名下的方式直接参与非法吸收公众存款。其间，向360余名被害人吸收资金累计2.1亿余元，造成损失共计6000万余元。 案发后，被告人章俊英退出个人违法所得15万元。 4.2015年8月至2018年9月期间，被告人沈明威先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理，管理其团队业务员，在明知B公司未取得从事金融业务许可的情况下，仍直接参与或指使其团队业务员非法吸收公众存款。其间，向89名被害人吸收资金累计4626.3万元，造成损失1320.5万余元。 案发后，被告人沈明威退出个人违法所得30万元。 5.2015年11月至2018年9月期间，被告人魏超红先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理，管理其团队业务员，在明知B公司未取得从事金融业务许可的情况下，仍直接参与或指使其团队业务员非法吸收公众存款。其间，向66名被害人吸收资金累计1991.1万元，造成损失1196.3万元。 案发后，被告人魏超红退出个人违法所得30万元。 随案移送扣押退赃款人民币181.1万元。 对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人及同案犯的供述，被害人陈述，证人证言，相关书证，审计报告，搜查笔录，扣押笔录，光盘，案发经过，抓获经过，情况说明，被告人户籍证明等证据予以佐证，认为被告人胡珠花、倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红的行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪；并认定被告人胡珠花、倪佳琪系主犯，被告人章俊英、沈明威、魏超红系从犯；被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红均有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以惩处。 被告人胡珠花对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但辩称其并非B公司萧山分部负责人，其只是普通员工，同时对指控其的犯罪金额提出异议。 被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人胡珠花的辩护人对起诉书指控胡珠花犯非法吸收公众存款罪无异议，但提出：1.对起诉书指控胡珠花系B公司萧山分部负责人的身份认定不当；2.胡珠花在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，不应认定为主犯；3.起诉书指控胡珠花非法吸收金额2.14亿元有误，其只需对自己经手的投资款负责；4.胡珠花具有主动投案的情节，到案后如实供述。综上，建议对胡珠花减轻处罚并适用缓刑。 被告人倪佳琪的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，提出：1.倪佳琪系从犯；2.倪佳琪主观恶性不大；3.倪佳琪有自首情节；4.倪佳琪积极退出违法所得。综上，建议对倪佳琪从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人章俊英的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，提出：1.章俊英有自首情节；2.章俊英系从犯；3.章俊英认罪认罚，并已退赃；4.章俊英主观恶性小。综上，建议对章俊英减轻处罚并适用缓刑。 被告人沈明威的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，提出：1.沈明威有自首情节；2.沈明威自愿认罪认罚；3.沈明威系从犯；4.沈明威系初犯，且已退出违法所得赃款。综上，建议对沈明威减轻处罚并适用缓刑。 被告人魏超红的辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议，提出：1.魏超红系从犯；2.魏超红有自首情节；3.魏超红自愿认罪认罚；4.魏超红系初犯，犯罪情节较轻，且已退出违法所得赃款。综上，建议对魏超红减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2015年1月至2018年11月，朱某、王某武（均另案处理）先后成立杭州A资产管理有限公司（以下简称“A公司”）、浙江B企业征信服务有限公司（以下简称“B公司”）、浙江C控股集团有限公司（以下简称“C集团”）、杭州D商务信息服务有限公司（以下简称“D公司”）等60余家公司或合伙企业，伙同被告人胡珠花、倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红等人，设立杭州市萧山区、富阳区等多家分部或分公司，并开发设立“某金服”线上投资ＡＰＰ，在未取得从事金融业务许可的情况下，以车辆抵押借款、房产抵押借款、文创项目等多种名目，承诺在一定期限内归还本金和支付6%至13%不等的高额利息，向沈某金、方某、倪某意等社会不特定公众吸收钱款，所吸收资金全部汇至B等相关联公司等账户。具体为： 1.2015年5月至2018年10月期间，被告人胡珠花担任B公司萧山分部的负责人，并以“胡敏”的名义从事工作，按照朱某、苏某等人的要求管理B公司萧山分部，传达B公司安排的投资项目、指标等，直接参与或指使萧山分部业务员非法吸收公众存款。其间，向360余名被害人吸收资金累计2.14亿余元，造成损失共计6000万余元。 2.2015年5月至2018年9月期间，被告人倪佳琪先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理、见习总监，管理业务员团队，直接参与或指使萧山分部业务员非法吸收公众存款。其间，向120余名被害人吸收资金累计4310.9万余元，造成损失2033.6万余元。案发后，被告人倪佳琪退出个人违法所得50万元。 3.2015年5月至2018年10月期间，被告人章俊英担任B公司萧山分部财务，按照胡珠花等人的指示，负责B公司萧山分部的客户合同签订登记、业务员业务量统计上报等工作，为非法吸收公众存款提供帮助；还通过将客户挂名在胡珠花名下的方式直接参与非法吸收公众存款。其间，向360余名被害人吸收资金累计2.1亿余元，造成损失共计6000万余元。案发后，被告人章俊英退出个人违法所得29万元。 4.2015年8月至2018年9月期间，被告人沈明威先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理，管理其团队业务员，直接参与或指使其团队业务员非法吸收公众存款。其间，向89名被害人吸收资金累计4626.3万元，造成损失1320.5万余元。案发后，被告人沈明威退出个人违法所得60万元。 5.2015年11月至2018年9月期间，被告人魏超红先后担任B公司萧山分部的业务员、团队经理，管理其团队业务员，直接参与或指使其团队业务员非法吸收公众存款。其间，向66名被害人吸收资金累计1991.1万元，造成损失1196.3万元。案发后，被告人魏超红退出个人违法所得38万元。 案发后，被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红主动投案，并如实供述了上述事实。 另查明，B公司萧山分部相关销售员退出违法所得76.1万元并已随案移送。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被告人胡珠花的供述与辩解，供称2015年5月其经苏某介绍加入A公司，2016年4月A公司更名为B公司，公司未取得金融业务许可证。B公司通过线下项目及“某金服”线上APP，以车贷标等名义，承诺到期还本付息、保证不亏钱，向客户募集资金，客户的投资款都是通过转账或刷POS机打款至B总公司。后因“某金服”出现资金问题，B总公司要求将线上投资人转到线下。其一开始在总公司上班，萧山分部成立后其就到萧山上班了。萧山分部和总公司的联络都是由其与总公司的苏某对接的，其会转发总公司的通知，将总公司要求的业务量传达给萧山分部的所有业务员，其也负责萧山分部的员工考勤。萧山分部普通业务员的底薪是2500元/月，团队经理的底薪是3500元/月，总监的底薪是6000-7000元/月。其除了拿到7000-9000元/月的基本工资及其本人业务量的提成外，还能拿到整个萧山分部业务量的0.1-0.3‰的提成奖金。另外，其本人投资的话还享有比一般投资人高出7、8个点的利差，该利差仅其和苏某才有。其还通过个人银行卡向兼职业务员发放底薪。供称其拿到工资及业务提成共计140余万元。 2.被告人倪佳琪的供述，供称2015年左右其经朋友介绍进入A公司上班，后A公司老板朱某又成立了B公司，将A公司的全部业务转移到B公司，B公司总部在杭州市区，下设几个分部。萧山分部的业务就是拉存款，以车辆抵押、房产抵押等项目，到马路或超市等热闹的地方发放宣传单页或以客户答谢会及拉亲朋的方式，承诺资金保底、支付高额利息等吸引人来投资，客户的钱都是到财务处通过刷POS机或银行转账等方式直接打款到总公司，兑付的钱也是总公司直接打款到客户银行卡上的。公司还有个“某金服”线上APP发布车贷及房产抵押等信息吸引客户投资，后该网上平台爆雷，B公司领导就要求将线上的投资款转到B线下。其一开始在萧山分部担任业务员，萧山分部的负责人是胡珠花，财务是章俊英，章俊英也在拉存款。2017年，其因业务做得好，公司发文任命其做团队长，下面带一个团队，团队经理是魏超红。另外还有一个团队经理是沈明威。2018年6月，其又成为萧山分部总监。其没有见过B公司与项目有关的纸质材料。其做总监时，管理提成是魏超红团队及其自己业绩的1‰。胡珠花的管理提成是按整个萧山分部业务量的比例计算的，具体其不清楚。B公司没有取得金融业务许可证。 3.被告人章俊英的供述，供称其自2015年5月开始在A公司做财务，后A公司老板朱某成立了B公司，把A的业务全部转到B公司，之后其就一直在B公司萧山分部做财务。B公司萧山分部主要做融资项目，还推广“某金服”手机APP，不定期推出车贷、房产抵押、新青年小镇投资等项目，以组织业务员培训和客户答谢会等方式邀请客户及客户的亲戚朋友参加，承诺保底、到期还本并支付高额利息向客户募集资金，萧山分部的资金都是通过POS机刷卡或银行转账等方式转至B总公司或朱某的账户等，利息是B总公司直接打款给客户的。后因“某金服”兑付困难，B公司将线上投资人转到B公司线下。B公司萧山分部的负责人是胡珠花，2017年6、7月开始胡珠花还担任整个B公司的总经理。胡珠花除了拿到她本人业务的提成2%外，还能拿到整个萧山分部的管理提成3‰。倪佳琪在萧山分部担任过一段时间的业务总监，沈明威、魏超红是团队经理，再下面就是普通的业务员。其负责将萧山分部的合同信息、业务员的业务提成等统计制表，再将表格发给B总公司财务，其本人也在发展客户，其将自己发展的客户挂在胡珠花名下，胡珠花会将提成的钱打给其。 4.被告人沈明威的供述，供称2015年7月其经人介绍到“91财猫”上班，公司是做项目融资生意的，老板是朱某。后“91财猫”公司不做了，将业务都转到朱某经营的A公司，2017年朱某又成立了B公司，将A公司的全部业务转到了B公司。B公司总部设在杭州上城区，下设萧山等分公司或分部。萧山分部根据总公司推出的车辆抵押、房产抵押等投资项目，采用客户答谢会的方法，让以老客户拉新客户，承诺支付6-12%的高额利息吸引人来投资，客户的钱都是通过刷POS机或银行转账的方式直接打至B公司等对公账户。“某金服”的老板王某武和B公司老板朱某有合作关系，“某金服”属于线上融资，B公司属于线下融资。后因“某金服”爆雷，所以B公司将部分线上客户转到B公司线下来。萧山分部负责人是胡珠花，总监是倪佳琪，团队经理是其和魏超红，财务是章俊英。其没有看到过关于投资项目的纸质材料。工资除了底薪之外还有提成，胡珠花的管理提成是按整个B分部所有业务量的比例计算的，具体比例其不清楚。 5.被告人魏超红的供述，供称2015年10月其入职A公司，老板是朱某，之后A公司更名为B公司，将A公司的业务全部转到B公司，公司总部在杭州上城区，并在萧山等5地设办公点，其一直在萧山办事处上班。公司是做融资项目的，主要通过发布房产抵押、车贷等投资项目，以组织业务培训或客户答谢会的方式，承诺资金保底、支付7-12%不等的高额利息等吸引客户投资，客户的钱都是通过POS刷卡或银行转账的方式转至总公司账户。公司在2016年年底开始让其等人推广朱某控制的“某金服”线上融资平台，该平台也是通过发布车贷标、放贷标等名义吸引人线上投资，后因兑付困难，线上兑付不了的可以通过B公司线下兑付。B公司萧山分部的总经理是胡珠花，财务是章俊英，总监是倪佳琪等人，团队经理是其和沈明威等人。胡珠花负责和总公司对接，下达总公司的工作计划和任务，胡珠花可以拿到萧山分部总业务量的提成，具体比例其不清楚。其没有看到过有关投资项目的书面证明文件。 6.同案人朱某的供述，证实2015年6月其注册成立A公司对外进行融资，2016年上半年又注册成立B公司，并将A公司业务并入B公司，对外从事融资活动。公司设立了萧山等分公司进行线下融资活动，但萧山分公司没有注册过。萧山分公司的负责人一开始是苏某，胡珠花配合苏某做业务，2016年下半年胡珠花开始担任萧山分公司的负责人。2018年4月，苏某辞职后，胡珠花成了B公司总经理。A公司、B公司对外融资的项目除了车贷外，还有房抵贷、文创等项目，投资款都是汇到其本人控制的账户，部分投入到实际借款标的项目，但绝大部分借款标的是虚构的，资金被用于公司日常经营或其他领域，而且融资收益比融资成本和经营成本要低很多，公司自开始以来便借旧还新，处于损失急剧扩大状态。王某武与其是合作伙伴关系，由其负责融资，王某武负责提供融资标的项目，其等人还一起做了“某金服”线上融资平台，融资模式和B公司是一模一样的。 7.同案人王某武的供述，供称2015年年底开始，其和朱某合作车贷业务，由其提供车贷标的，朱某放贷给其。2016年12月，因为朱某说线下融资不正规，想弄个线上的融资平台，所以成立了杭州D金融信息服务有限公司，其任法定代表人，实际控制人是朱某，2017年2月，D公司推出“某金服”线上融资平台，朱某让其在该平台上继续提供车贷业务。朱某名下有A公司、B公司等，B公司也是与朱某融资有关的。 8.同案人苏某的供述，供称A公司成立于2015年5月，老板是朱某，公司是做融资业务的，即向社会上的投资者进行融资，之后通过车辆抵押贷款将融进来的资金出借给贷款人。其系A公司运营总监，A公司设立了萧山等分公司开展融资业务。2016年4月，因A公司被政府禁止，朱某就成立了B公司，并将A公司的业务全部转到B公司来做。B公司也设立了萧山等分部，分部都是在开展线下融资业务的，投资人的资金都是通过POS机刷卡或银行转账等方式直接转至朱某、王某武等人控制的公司或个人账户。A公司和B公司萧山分部的负责人一直都是胡珠花，胡珠花的职责主要是管理萧山分部的日常经营和业务团团队，自己也做业务。其与胡珠花跟朱某单独约定过，除账目工资和奖金外，每季度和年度都要拿一定的业绩奖金。其按照转塘、萧山、城北三个分部总融资金额的1%算，其中萧山的业绩奖励其要分一半给胡珠花，这部分奖金朱某是私下支付给其和胡珠花的。“某金服”是2017年年初推出的网上融资平台，属于杭州D金融服务有限公司，法定代表人是王某武。A公司、B公司、D公司等通过下属分公司和网络平台在社会上募集资金是没有取得许可的。 9.同案人杨某的供述，供称2015年10月其入职A公司担任会计，老板是朱某，后朱某陆续在2015年11月成立了C控股公司，2016年4月成立了B公司。其在上述公司担任财务经理。B公司成立后，A公司的业务全部转移至B公司，B公司和A公司一样都是做线下融资借款的，主要涉及车辆抵押贷款赚取利差，投资人出借的资金是通过POS机刷卡或银行转账等方式打款至朱某、王某武等人控制的对公或个人账户。“某金服”是2016年5月推出的线上融资平台，属于杭州D金融服务有限公司的，法定代表人是王某武，实际控制人是朱某，后因“某金服”兑付困难，公司决定把客户的钱从线上转移到B公司线下来。A公司和B公司都在富阳等地注册了分公司，另外还设置了萧山等分部，萧山分部的负责人一直都是胡珠花，萧山分部上报的工资提成表上的胡珠花的名字都在最上面，职务写的是萧山分公司经理。其没有看到B公司、D金融等公司有从事银行业金融机构业务的许可证件。 10.同案人王某的供述，供称2015年10月其入职C控股公司担任财务部出纳，C控股公司旗下有D金融服务公司、B公司、A公司等子公司,这些公司的实际控制人都是朱某。A公司、B公司和D金融服务公司都是开展行融资业务的，D金融服务公司有推出“某金服”网络平台，开展线上融资业务，后期线上投资者有一部分钱转移到线下了。B公司的总经理是胡珠花，胡珠花的工资由其发放，包括基本工资和业务提成，胡珠花一年能拿到100多万，其他公司的负责人一年拿到三四十万。 11.同案人龚某迪的供述，供称2016年6月其入职C控股公司担任财务人员，该公司旗下有A公司等子公司，上述公司的实际控制人都是朱某，C公司及旗下子公司都在进行线下投资业务。2016年年底，C控股公司收购了D金融服务公司，2016年年底D公司推出了“某金服”网络平台做线上融资业务，D公司的负责人是王某武。 12.证人辛某、徐某、姚某、沈某2、孙某梅、孙某2、王某1、陆某、杨某的证言，上述人员均系B公司萧山分部业务员，证实B公司萧山分部的负责人是胡珠花，总监是倪佳琪，团队经理是沈明威和魏超红，财务是章俊英。B公司萧山分部通过客户答谢会等方式，以推出车贷抵押等投资项目等名义，承诺高额利息向社会公开宣传吸引社会公众投资，投资款是客户通过ＰＯＳ机刷卡或银行转账的方式直接打款至总公司账户。工资是B总公司直接打至其等人账户的。 13.证人沈某金、王某琴、黄某等279名投资人的证言，证实其等人在B公司及“某金服”ＡＰＰ投资的相关情况，部分投资人证实胡珠花是B公司萧山分部负责人。 14.证人倪某萍（倪佳琪妻子）、沈某忠（沈明威父亲）、倪某锋（魏超红丈夫）的证言及扣押决定书、扣押清单、交款单，证实被告人倪佳琪、沈明威、魏超红家属代为退赃及证人辛某、徐某、姚某、沈某2、孙某梅、孙某2、王某1、陆某、杨某退出违法所得的情况。 15.关于反馈浙江E科技有限公司等相关资质情况的函，证实中国银保监局未向浙江B企业征信服务有限公司、杭州A资产管理有限公司、杭州F资产管理公司、杭州D商务信息咨询有限公司、浙江E集团公司、C控股集团公司等本案所涉相关公司颁发过任何核准其经营银行业金融机构业务的许可证件。 16.公司登记及变更登记情况、章程、合伙企业登记基本情况、合伙协议，证实涉案相关公司、企业的登记及变更情况，其中浙江B企业征信服务有限公司成立于2016年4月，法定代表人为朱某；杭州A资产管理有限公司成立于2015年5月，法定代表人亦为朱某；杭州F资产管理有限公司成立于2015年11月，2017年9月法定代表人变更为王某武；杭州D商务信息咨询有限公司成立于2017年3月，法定代表人为朱某，2018年5月法定代表人变更为王某武。 17.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、接受证据材料清单、事业部员工薪酬与绩效管理办法等，证实公安机关从章俊英处依法扣押了涉案硬盘整理材料以及公司财务员工薪金等管理办法。 18.搜查证、搜查笔录、扣押清单。证实杭州市公安局临安区分局对C控股公司进行现场搜查，从公司内扣押涉案物品一批。 19.随案移交清单、文件清单，证实杭州市公安局临安区分局将相关的电子数据光盘移交给杭州市公安局萧山区分局。 20.电子证物检查工作记录、调取证据通知书、移送案件材料清单、远程勘验工作记录，证实公安机关对扣押的硬盘进行电子证物检查；对涉案公司网站进行远程勘验，提取电子数据文件。 21.审计报告、光盘，证实各被告人所涉的投资人数、累计数额以及返还本息的情况，包括被告人的累计投资额及返还本息情况。 22.不动产登记信息查询记录、查封决定书、协助查封通知书，证实公安机关依法查询、查封被告人胡珠花等人的不动产，以及查封了车辆的情况 23.案发经过、抓获经过、情况说明，证实本案案发及各被告人到案等情况。 24.常住人口基本信息。证实各被告人的基本身份情况。 上列证据，本院予以确认。 关于被告人胡珠花提出并非B公司萧山分部负责人，其只是普通员工的辩解及其辩护人提出起诉书认定胡珠花系B公司萧山分部负责人不当、胡珠花不应认定为主犯的辩护意见。经查，（1）被告人胡珠花在侦查阶段的供述、同案被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红及同案人朱某、苏某、杨某等人的供述、B公司萧山分部业务员的证言及部分投资人的证言等证据均证实胡珠花系B公司萧山分部的负责人，负责萧山分部与B总公司的工作对接及萧山分部的员工考勤等事务，胡珠花除了拿到7000-9000元/月（萧山分部工作人员中最高金额）的工资及其本人业务量的提成外，还能拿到整个萧山分部业务量的提成奖金。本院认为根据上述被告人胡珠花在萧山分部的工作职责及领取的奖金提成等情况，可以认定被告人胡珠花系萧山分部负责人。（2）根据相关规定，上级单位与下属单位均未被认定为单位犯罪的，一般以上级单位与下属单位中承担组织、领导、管理、协调职责的主管人员和发挥主要作用的人员作为主犯，故被告人胡珠花作为承担B公司萧山分部管理、协调等职责的负责人，应认定为主犯。综上，对上述辩解及辩护意见本院均不予采纳。 关于被告人胡珠花及其辩护人对起诉书认定其吸收资金数额提出的异议，经查认为，其一，审计报告系审计单位根据公安机关调取的证据审计形成，应予采信。其二，被告人胡珠花作为可以拿取整个萧山分部业务量一定比例提成奖金的萧山分部负责人，应对萧山分部吸收的资金承担责任，且公诉机关在认定金额时，已将涉及被告人的投资款予以扣减。其三，根据相关规定，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。综上，本院认为公诉机关指控的金额并无不当。对上述辩解及辩护意见本院亦不予采纳。 本院认为：被告人胡珠花、倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红伙同他人，违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人胡珠花在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，均可以从轻或者减轻处罚。被告人倪佳琪、章俊英、沈明威、魏超红犯罪后自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，且已退出违法所得，可以从轻处罚。采纳辩护人提出的相关辩护意见。被告人胡珠花的辩护人提出胡珠花有主动投案情节的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡珠花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月29日起至2022年12月28日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人倪佳琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金6万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人章俊英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金5万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人沈明威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金5万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人魏超红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金5万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 六、扣押在案的赃款253.1万元按比例发还投资人，责令被告人胡珠花继续退赔投资人剩余经济损失。（附财产线索清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 睿 人民陪审员 傅 慧 人民陪审员 金国强 二〇二〇年十二月九日 书 记 员 王晓迪 附财产线索清单 序号 姓名（名称） 财产名称、性质 其他特征 1 胡珠花丈夫陈某先名下 房产1套（2017年9月8日登记为胡珠花单独所有，2018年9月12日转移至陈某先单独所有） 权证号：浙（2018）萧山区不动产权第XXXX号 2 胡珠花 车辆1辆 车牌号：浙Ａ5××××