朝阳市双塔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1302刑初168号公诉机关朝阳市双塔区人民检察院。被告人王少华，男，1984年10月14日出生于吉林省通化市梅河口市，汉族，初中文化，无职业，住吉林省通化市梅河口市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月4日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现押于朝阳县看守所。辩护人魏高峰，辽宁天维律师事务所律师。被告人辛田野，男，1989年6月8日出生于吉林省通化市，汉族，初中文化，无职业，住吉林省通化市东昌区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现押于朝阳县看守所。指定辩护人陈广明，辽宁森盛律师事务所律师。朝阳市双塔区人民检察院以朝双检公刑诉[2020]122号起诉书指控被告人王少华、辛田野犯诈骗罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朝阳市双塔区人民检察院指派检察员白艳丽等出庭支持公诉，被告人王少华及其辩护人魏高峰、被告人辛田野及其辩护人陈广明到庭参加了诉讼。现已审理终结。朝阳市双塔区人民检察院指控，2019年4月至2019年10月，被告人王少华、辛田野租住于本市双塔区，并将此处作为非法放贷工作地点。期间王少华、辛田野雇佣业务员以散发小广告，发微信朋友圈等方式对外宣传，当有借款人需要借款时，王少华和辛田野负责和借款人商谈，到被害人家中家访、居某、预留借款人主要关系人电话等，与被害人签订借款合同，同时要求借款人签订一份与借款数额相等的借条，一份为借款数额双倍的借条，告知借款人如不能按时足额还款，就用双倍借款借条到法院起诉。被害人收到到借款后，王少华、辛田野要求借款人缴纳“家访费”，收取“砍头息”，肆意认定违约并收取违约金，无法按时还款时滋扰借款人要求其还款等。主要涉案事实如下：1、2019年8月12日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人张某1向被告人王少华和被告人辛田野借款7000.00元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取张某16620.00元；2、2019年6月28日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人张某2向王少华和辛田野借款19900.00元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取张某27200.00元；3、2019年5月30日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人敖某向王少华和辛田野借款7000.00元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取敖某13610.00元；4、2019年4月3日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人付某向王少华和辛田野借款4500.00元；2019年6、7月份，付某向王少华、辛田野再次借款2500.00元，王少华、辛田野收取按周还款费用、违约金等，被王少华、辛田野诈骗17600.00元；5、2019年7月19日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人董某向王少华和辛田野借款7000.00元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取董某11920.00元；6、2019年5月25日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人王某1向王少华和辛田野借款10000.00元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取王某112990.00元；7、2019年7月31日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人郑某向王少华和辛田野借款6000.00元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取郑某6620.00元；8、2019年7月26日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人池某向王少华和辛田野借款10000.00元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取池某12670.00元；9、2019年6、7月份，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人李某第一次向王少华和辛田野借款共计8000.00元，收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取李某3420元；李某第二次向王少华、辛田野借款6000.00元，扣除家访费、砍头息等1200.00元后，李某没有还款。10、2019年8月6日，在本市双塔区海纳丽景小区B座16号楼6单元1603室内，被害人龙某向王少华和辛田野借款5000.00元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取龙某6750.00元。公诉机关认为，被告人王少华、辛田野以非法占有他人财物为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王少华对公诉机关的指控辩解称，起诉书中指控的第二笔我借给张某219900元，他还了我14000元左右，他还我的钱远还没到我本金，这笔我没骗；第三笔借款数额有异议，他借了我7000元和5000元，诈骗的数额不到13610元；第四笔的借款数额有异议，我借给他10000元，诈骗数额应为6、7000元左右；第六笔借款金额为20000元，诈骗数额对；第八笔借款金额为22000元，诈骗数额对；李某的钱还没还够，本金还没还，应该在数额中冲减。其他指控的都对，没有异议。辩护人认为，对指控的犯罪次数和数额有异议。首先，对指控的犯罪次数和金额有异议。指控第二起诈骗张某2的事实，被害人张某2借到现金19900元，只还款14040元，被害人没有实际损失，故王少华不构成犯罪；指控第三起诈骗敖某的犯罪事实，敖某实际收到12000元，起诉书中少算5000元，应在数额中冲减，诈骗金额为1610元；指控第八起诈骗池某的事实，池某共收到22000元，起诉书指控中少算了两个6000元，应在犯罪数额中冲减，冲减后实际金额为670元人民币。其次，犯罪情节相对较轻，并未造成严重后果。最后，王少华亲属已经按公安机关侦查时认定的数额给被害人全部返还赃款，并取得被害人谅解。综上，建议对王少华从轻处罚并建议适用缓刑。被告人辛田野对公诉机关的指控辩解称，对张某2这笔有异议，本金没还够，所以这笔我没骗；付某借款时间和钱数不对，4月3日我和王少华还没来朝阳，我们5月末才来，这笔第一次借了6000元、第二次借了4000元，我自己还借给他1000元，合计11000元，具体不是我收钱，对诈骗数额我不清楚，对其他事实我没有意见。第八笔池某借了两笔。辩护人认为，一、关于定罪，部分诈骗数额认定有误，应予以纠正。1.被害人敖某实际借款数额为12000元，起诉书遗漏了5000元的借款事实，其诈骗金额应当扣除5000元；2.被害人付某实际借款数额为11000元，起诉书遗漏了4100元的借款事实，其诈骗金额应当扣除4100元；3.被害人王某1实际借款数额为20000元，起诉书遗漏了10000元的借款事实，其诈骗金额应当扣除10000元；4.被害人池某实际借款数额为22000元，起诉书遗漏了12000元的借款事实，其诈骗金额应当扣除12000元。二、关于量刑，被告人无前科劣迹；在本次犯罪过程中，起辅助、次要作用，系从犯；如实供述自己的罪行，属坦白；认罪、认罚，综上，建议判处被告人三年以下有期徒刑并宣告缓刑。经审理查明，2019年4月至2019年10月，被告人王少华、辛田野租住于朝阳市双塔区，并将此处作为非法放贷工作地点。期间王少华、辛田野雇佣业务员以散发小广告，发微信朋友圈等方式对外宣传，当有借款人需要借款时，王少华和辛田野负责和借款人商谈，到被害人家中家访、居某、预留借款人主要关系人电话等，与被害人签订借款合同，同时要求借款人签订一份与借款数额相等的借条，一份为借款数额双倍的借条，告知借款人如不能按时足额还款，就用双倍借款借条到法院起诉。被害人收到借款后，王少华、辛田野要求借款人缴纳“家访费”，收取“砍头息”，肆意认定违约并收取违约金，无法按时还款时滋扰借款人要求其还款等。主要涉案事实如下：1、2019年6月28日，在朝阳市双塔区内，被害人张某2向王少华和辛田野借款19,900元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取张某2人民币940元；2、2019年4月23日，在朝阳市双塔区内，被害人付某向王少华和辛田野借款4,500元，王少华、辛田野收取按周还款费用、违约金等，被王少华、辛田野诈骗人民币15,600元；3、2019年7月19日，在朝阳市双塔区内，被害人董某向王少华和辛田野借款7,000元，王少华、辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取董某人民币5,360元；4、2019年7月26日，在朝阳市双塔区内，被害人池某向王少华和辛田野借款10,000元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取池某人民币7,670元；5、2019年6、7月份，在朝阳市双塔区内，被害人李某向王少华和辛田野借款共计8,000元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取李某人民币740元。6、2019年8月2日，在朝阳市双塔区内，被害人龙某向王少华和辛田野借款5,000元，王少华和辛田野收取家访费、砍头息、按周还款费用、违约金等，骗取龙某人民币6,160元。综上，被告人王少华、辛田野骗取六被害人共计人民币36,470元。案发后，被告人王少华亲属赔偿涉案十被害人经济损失，其中赔偿被害人付某人民币14,200元，涉案十被害人对王少华予以谅解。上述事实，有下列证据予以证实:1.被害人张某1证实，我在朝阳市双塔区附近一个装修公司上班。2019年8月10日左右，我在公司附近看到墙上贴的广告，上面写着身份证借款，我急用钱，就和广告上的电话联系了，对方是个男的，我问是不是可以借款，对方说是，我问怎么借，对方说是无抵押，用身份证就能借，我问对方公司在什么位置，对方说在大润发16楼有时间让我去看看。2019年8月15日，我到这个公司去了，华某1接待的我，他看了我的身份证问我借多少钱，我说借7000元，华某1同意了。他说需要家访，要交家访费，按每周计算本金和利息，我问华某1怎么还钱、利息是多少，华某1说每周四12点之前还款，如果还晚了要交违约金，共计需要还20周，还够十周后可以提前还款，还拿出一个表，上面写着借多少钱，对应每周还多少利息和本金，华某1指着表里借7000元钱对应的数额，说每周还本金加利息共820元，当时因为着急用钱也没想那么多，我就同意了。后来大辛到我家进行家访、拍照，又到我的公司拍了照，家访后，大辛让我打了两张借款7000元的借条，当时我问他为什么签两张借条，大辛说他们留一份，公司财务留一份。打完借条之后，我银行卡就收到了7000元钱，谁给我转的我记不清了。我收到钱后，大辛让我将家访费和一期的本金和利息交上，我从银行卡里取了1300元钱给了大辛，通过微信转给大辛20元，包含500元的家访费和820元的一期利息和本金，之后我都是每周四之前还820元钱，开始都是通过支付宝还给华某1，后来华某1说他支付宝限额了，让我再还钱就给大辛。后来还款时我微信给大辛转，我前后一共还了15周，共计还款利息、本金及家访费共计13620元。2019年12月初，我微信问大辛还有几期，大辛没有给我回，我就没有继续还款。我一周没有按时还款，华某1向我要500元违约金，因为华某1之前说还款日之前会提醒我，这期华某1没有提醒我，我和华某1说是他没有提醒我，我才晚还的，我就没有给他这500元违约金。我借款的利息是每个月三角左右。签借条之前没有人向我明确利息是三角钱，当时和华某1谈借钱时，华某1就拿了一张表说借7000元钱，每周还款是820元，没有说每月利息是多少。如果我知道利息每月三角我肯定不借了。我给华某1转了七期，共计5740元，给大辛转了八期，共计6560元。华某1留了我的通讯录，我怕他们找我家人麻烦，另外我后来才反应过来，大辛让我写两张7000元的借条，肯定不是拿一张给财务保存用，他们是想如果我不还钱就拿这两张借条起诉我，到时我还得还钱，所以我只能继续还款。华某1支付宝名曾经沧海难为水，账号17×××17，微信名华某1，账号wxid_cketg9510bt722。大辛微信号×××，微信名十月。我支付宝账号139××××8447，名称是张某1，微信账号139××××8447，名称是张某1亚琦集团。我通过支付宝转给华某1的有记录，我微信更过名，我找不到转给大辛的记录了。银行交易流水证实，张某1建设银行账户于2019年8月12日收入7,000元的情况。转账记录证实，张某1于2019年8月15日、22日、9月5日、12日、26日、10月3日、17日分别给“曾经沧海难为水”转款820元，8月23日转款300元，合计6,040元。2.被害人张某2证实，2019年6月28日前后，我需要钱，在一个墙上看着电话打电话联系，大辛接的，他让我到大润发海纳丽景找他，我去了，华某1接待的我，他看了我的身份证，问我借多少钱，我说借2万元，他说他这里最多借10000元，他告诉我说有家访费、平台服务费等，按每周计算本金和利息，我就同意了，后来大辛到我家进行家访还拍照，又到我的单位综合执法局拍照，家访时大辛说他可以帮我和华某1说借给我2万元，但是得给他1000元好处费，我同意了。我们回到他们的办公室向华某1借了2万元，他让我签了一张6万元的借条，说不还钱就用这张6万元的借条起诉我，我也没有说什么，华某1告诉我每周需要还款本金和利息共计3080元。我和华某1互相加了微信后，我俩去五一街中国银行，在中国银行大辛取出了2万元钱，存到我的中国银行账户1万元，大辛让我取出来一些，又给我存了1万元，又取出来一些，两次取出多少记不住了，还给大辛1000元好处费，我到手只有13000多元，之后我按星期给华某1通过微信还本金和利息，一共还了14040元，通过支付宝给华某1转账过两期的本金和利息共6160元，一共是20200元。后来我没有钱给他们了，他们就给我打电话骚扰我，还到我单位找我，但是我也没有再给他们钱。我一共借了15周，每周还款3080元，我一共还了20200元，其中这些有违约金，后来我就不还了。如果超过12点还款要交违约金，我记不住了交了多少违约金。银行交易流水，张某2中国银行账户于2019年6月28日收入19900元及当日取款及微信转账的情况。转账记录证实，张某2自2019年7月3日至同年9月21日给华某1微信转款共计14,040元。3.被害人敖某证实，我被一个贷款公司骗取13610元。2019年5月中旬，我急需用钱周转，牟某当时在朝阳市双塔区大润发海纳丽景B座16楼与住宅楼内的一个贷款小公司里当业务员，我电话联系牟某，我按他给的地址去了海纳丽景B座16楼一住宅楼，牟某接待的我，他让我填了一个全是个人信息表，如身份证号、住址还有亲属姓名及电话等。填写完之后，他让我拿着表直接去老板屋里，华某1是牟某工作贷款公司的老板。他看了我填写的表之后问我想借多少钱，我说1万元左右，他说不能借那么多，后来我们两个商量了半天，最后他借给我7000元。我当时就问他这钱的具体还钱方法，他当时说是等额本息每周还1090元，还16周，每周周一中午12点之前必须还款，超过12时还钱需缴纳违约金700元，并且必须在还够八周以后才可以提前结清借款，否则不让提前结清。我当时因为急用钱也没细算他说的还钱方法最后一共要还多少钱，就答应了，之后他把我的手机里的通讯录复制一份。随后他叫来大辛，让我领着他去找我家及我父母家、我的店铺，说是要看一下我是否有偿还能力，我带着大辛去看了，大辛照相了，完事之后我又回到那家所谓的公司，华某1说按时还钱就没事，不按时还钱就到我家中找我或者给我的亲戚朋友打电话，华某1让我写了两张借条，一张14000元左右，一张7000元，还让我拿着这两张借条分别拍了照。之后华某1让大辛带着我去中心医院对面的中国银行的ATM机，大辛在ATM机上取了7000元钱，又把7000元钱存到了我一张农业银行的银行卡上，他让我把钱存进去7000元取出来2600元，说是他们公司收取的还款保证金、家访费，我取出2600元钱给了他之后，他和我说让我按时还款并把存款凭证拿走，后来我还在微信上给牟某转400元的辛苦费，借款7000元，实际到我手就4000元钱。后来我每周都按时微信上给华某1转款，有一次我在12:03左右还的，他要收我700元的违约金，我和他商量半天掏了300元钱的违约金。到了2019年7月23日，我已经还了九周了，我便和牟某一起去他公司，一次性还给华某13800元现金，把欠的钱给还清了，其中3300元钱是本金，还有500元钱是违约金。当时在公司时，华某1说有几百元的费用要收取，没说要收取2600元这么多，是大辛再给我存钱的时候，大辛和我说了之后，我才知道要收取2600元那么多钱。我共还给他们13610元，包括本金、利息及违约金。银行交易明细证实，敖某农业银行账户于2019年5月30日现存7,000元，支取2,600元的情况。微信转账明细证实，敖某于2019年7月16日转款给华某11,090元的情况。4.被害人付某证实，2019年4月，我母亲住院需要钱，我到大润发16楼一住宅楼内，当时屋里有好几个人，有人问我是在哪里工作的、借多少钱、借钱某啥，我回答完他们的问题，其中一个业务员给我一个表，让我把家庭住址、工作单位等填写上。后来一个业务员给我带到他们老板华某1的办公室，华某1问我要借多少钱，我说8000元，华某1说只能借给我4500元钱，我同意了。华某1跟我约定借款4500元钱，每周二12点之前还款700元，还20周，超过12点每天违约金500元。还让我留下家人的联系方式，我把我父亲的联系方式给了华某1，华某1又让我写了一张8000元的欠条，我问他借4500元为什么写8000元的欠条，华某1说要是我不还钱，他就用这8000元的欠条去法院起诉我。因为当时我着急用钱就同意了，后来华某1让大辛去我家里拍照，拍完后，大辛让我第二天早上到大润发楼上取钱，第二天早上也就是2019年4月23日，我到大润发楼上的华某1办公室，华某1给了我4500元钱。我从2019年5月份开始按星期还钱，我加了华某1的微信，每到要还款时，公司的老板就会提醒我，我就往华某1的微信里转钱，我按规定还到2019年9月，其中有几期晚还钱了，他和我要了500元的违约金，我共还了大约18700元。我记得大约有五次，我有一周没有还上华某1的钱，大辛到我单位找我，他说我已经超期了，每天逾期费是500元，当时我没有钱，我跟他说好的，意思就是晚还一段时间，大辛说有多少钱给他拿多少，要不他回去交不了差，后来我就从微信上给大辛转了三次五次三百五百元的，因为利息太高了，到了2019年8月时，我给华某1发微信问还有几周还完钱，华某1说还有三周，我说我一次性还给你得了，华某1不让都还清，后来我按照原定的约定每周通过微信给对方转账的。我还清钱后找华某1说要把欠条销毁了，后来我还催了他几次，后来也没有给我。我还给华某118700元钱。2019年6、7月份，我还在辛田野那里借过钱2500元左右，后来我一次性的还给他4500元。微信转账记录证实，转款给华某1共计19,400元，转款给大辛共计5,200元，共计24,600元。5.被害人董某证实，2019年7月19日，在朝阳市双塔区大润发海纳丽景16楼一住宅楼里，我被一个贷款公司骗了18100元。2019年7月，通过一个贷款公司的业务员历某到海纳丽景16楼一住宅楼里，这个住宅楼就是开贷款公司的，屋里有大辛和华某1，我和华某1谈借款的事，我想借7000元，他问了我的条件，有没有房子、车，我说都没有，我是开出租车的，他同意贷款给我，他把我的手机里亲属电话记了10个，说如果不还就找我亲属，利息是每借1000元每天5元利息，每周周二中午12时之前还款，每期还款本金和利息595元，我借是7000元，按20期还款，还够十周后才可以提前结清借款。我就和华某1签了合同，还签了一份双倍借款的借条。我也不知道他为什么要签一个合同，还有签一个双倍借款借条，后来我才知道他是想如果我还不上钱他就用双倍借款借条起诉了。签完合同和借条后，大辛让我带着去我家家访，还给我家照相了，后大辛我俩去了新华路上的中国工商银行，大辛拿了7000元的现金让我存到我的银行卡里，然后让我取出来1700元作为家访费和一周的保证金，之后大辛就走了。第一次还款时华某1让我还820元，还说我亲戚的电话他都有了，我要是不还我自己看着办，我怕他给我家里人打电话就同意了还820元，之后我每周都还他820元，刚开始是通过微信将820元转给华某1，还了14周之后，大辛又给我了一个二维码，让我以后扫这个二维码还钱，我按他说的做了，按期还了七周，每周还款820元。我跟他们说我多还了一周，他们没搭理我，也没还我钱。银行交易明细证实，董某工商银行账户于2019年7月19日现存7,000元，支取1,700元的情况。转账记录证实，董某分别于2019年9月9日、16日、23日、30日，10月8日、14日、21日给华某1转款820元，共计5，740元；通过微信号×××发送的二维码，分别于10月29日，11月4日、12日、19日、26日，12月3日支付给期待共820元的，共计4，920元，以上合计10,660元的情况。6.被害人王某1证实，2019年6、7月，因为手里缺钱，我通过小娜在大润发的一个住宅楼内，她的老板和我谈的借款事宜，还把我手机里亲属电话记了几个，说借钱如果不还就找我的亲属，我说借8000元，这个男子说借我10000元，每借1000元，每天5元的利息，每周周一中午12点还款1070元的本金和利息，其中本金400多元，超过12时还款支付1000元的违约金，之后这个男子让另外一个男子和我一起去我家及店里照相，后回到他们公司，这个老板让我写了两张借条，一张一万元的，一张两万元的，还有两张收条，一张一万元的，一张两万元的，和我一起去照相的男子和我去的朝百附近的工商银行开的一张卡，这个男子用他的银行卡取出来10000元钱让我存到我新开的卡里，这个男子把我的存款凭证拿走了，之后又从我的卡上取出2000元钱给他，说是材料费和家访费。我按星期还款，我还加了老板的微信，每到要还款时公司的老板就会提醒我该还款了，我按照规定时间还了7周，有一期晚了17分钟，收了我500元的违约金，这七周共还款7490元本金和利息，还有500元的违约金，一共是7990元。还完7期以后，我觉得利息太高了，想一次性还款，老板说提前还款得交违约金，本金和违约金还需要13000元，我通过微信给小娜转款9500元，其余的给的现金。之后这个男子就把我之前和他签的借条及收条撕毁了。我一共还款20990元。老板微信名字叫华某1。银行交易明细证实，王某1工商银行账户于2019年5月25日现存10,000元，支取2,000元的情况。7.被害人郑某证实，2019年7月31日，我朋友圈有个女的发货款广告，我联系她，这个女的就带着我上了海纳丽景16楼一个出租屋，屋里有好多人，这个女的把我带到了一个屋里，说来一个客户，然后这个女的就走了，当时屋里有两个男的，大辛和华某2，我给华某2出示了我的身份证，我说借5000元，华某2说只能借给我4000元，我说行，华某2把我手机拿去看，还看了我的微信聊天记录、通话记录，让我给我父母打个电话，确定电话号码是我父母的后，同意贷款给我，一个女的让我填了一张表，表上有我家庭住址、亲属的联系方式以及工作单位，我填完后大辛去我家拍照片，还去了我家开的体育彩票站，之后我俩回到他们的办公地点，华某2让我填了两张借条，一张4000元的，一张8000元的，说我如果不按期还款就用8000元的借条起诉我，华某2还和我说需要交家访费及平台服务费共800元，还要扣除第一期的本金和利息，我同意了，华某2我俩相互加了微信，说还款微信转账就行，后大辛带我到大润发后身的工商银行，他从他的银行卡里取出4000元存到我的银行卡里，又让我从刚存4000元的银行卡里取出来1300元，说是家访费、平台服务费及第一期的本金和利息，我把钱给大辛以后，大辛就离开了，之后我通过微信转账的方式还钱。我借了4000元，实际到手2700元，一周还490元本金和利息，开始我以为还10周就可以了，后来我一共还了18周，总共还了8820元，还有一次因为我忘记还款日期了，就差几分钟没还，我交了500元的违约金。之前的11次我通过微信转给华某2了，还有1次是通过支付宝给华某2，还有五次是大辛给我发了一个二维码，二维码上的人我不知道是谁。银行交易明细证实，郑某工商银行账户2019年7月31日现金存入4,000元、7,700元、2,100元，支取1,000元、300元、2,700元、9,800元，当日存入的现金，当天全部取出的情况。8.被害人池某证实，2019年7月，一个女的发小广告说可以办理贷款，我和她去了海纳丽景小区平台上16楼出租屋，她介绍华某2、大辛给我认识，华某2问我借多少钱，我说10000，华某2说只能借我8000元，我同意了，我填写的申请表，大辛和我去我家及我的单位，家访结束后我和大辛回到华某2那里，华某2让我写的两张借条，一张是8000元的，一张16000元的，华某2说将来我不还钱可以用16000的借条起诉我。大辛带我去爱民路的农行，他取8000元钱，让我存到我卡里，又让我从卡里取的3000元钱给他，说是家访费和平台服务费和第一期的利息和本金，这个收费之前华某2和我谈的，我共借16周，华某2说还完8周后才可以提前还款，超时还款得缴纳违约金。我大约还款9期，支付宝和微信转账还的，我一周还款本金和利息2160元。我给大辛转过400元的好处费，他给我钱时我就给他了，我给大辛转过200元钱，因为我还不上钱他要上我家找我媳妇，我怕我媳妇知道，他说我得表示一下，没办法我就给他转了200元。我已经还了17670元。银行交易明细证实，池某农业银行账户2019年7月26日存入9,900元、100元、6,000元，支出3,000元、3,000元的情况。微信转账、支付宝转账明细证实，池某于2019年7月30日至10月16日转款给华某16,870元，转账给曾经沧海难为水10,800元，以上共计17,670元的情况。9.被害人李某证实，2019年6月26日，我朋友圈有个女的发贷款广告，我和她联系，小娜带我去了海纳丽景16号楼一个出租房屋华某1和大辛的房间内，华某1问我借多少钱，我说借10000元，他说只能借8000元，每周三16时之前还款1090元，16周还清，超时还款得交500-2000元的违约金。华某1让我填写了一张申请表，一张8000元的借条，一张16000元的欠条，华某1说不还款时催款和起诉用16000的欠条，大辛去我家和单位家访，我俩在五一街的工商银行，大辛给我现金让我存到我的银行卡里，之后大辛让我再取出2200元，说家访费和平台服务费、第一期的本金和利息及给小娜的好处费，我实际得款5800元。我共还款8期，共计还款8720元，有一期晚还了3分钟，华某1和我要了500元的违约金。我都是通过微信转账给华某1还款的。后来我还不上了，小娜和我说我已经还八期了，我可以再把钱借出来，小娜和华某1说的，我又去了他们办公地点，这次我又借了6000元，大辛让我在车上写了6000元的借条和12000元的欠条，之后大辛在工行燕都支行给我存6000元钱，这次借款期限一个月，利息1000元，大辛要了200元家访费，我从银行卡取出来1200元给了大辛，我到手4800元。过了一个月，我没有钱还给他们，华某1和大辛去了我单位三次和我要钱，让我交违约金，后来他们给我算了一下，让我一次性还款11000元，后来我也没有还。他们打电话骚扰要钱，有时骂骂咧咧的。银行交易明细证实，李某银行账户于2019年6月30日ATM存款8,000元，并于同日全部取出的情况。微信转账记录证实，李某给华某1自2019年7月2日至同年8月21日微信转账共计6,540元。10.被害人龙某证实，2019年8月6日我朋友圈有个发贷款广告，我联系他了，他让我去了海纳丽景16楼一个出租房屋内，华某1和大辛接待了我，华某1问我借多少钱，我说10000元，他说只能借我5000元，一共21期，每周还款590元，其中有240元为本金，利息是350元，他们让我填了一张申请表，还让我写了一张欠款10000元的欠条，说不按时还款就用我这张欠条起诉我，并告诉我有平台服务费和家访费，然后大辛带着我去家访，之后带我到中心医院对面的农业银行，大辛把钱存到我的银行卡里，又让我取出1400元说是家访费、平台服务费以及第一期的本金和利息，我取出1400元给大辛，我实际到手3600元，之后大辛走了，要求我每周三中午12时之前还本金和利息，之后我就按期还款，有一次我没有按时还，华某1让我交了500元的违约金，他说不按时还钱就找我的家人，我怕他找我对象，就在下一期时给他转了1000元和90元，算是一期的本金和利息及500元违约金，我一共还了13期后，我问华某1想还清得交多少钱，华某1说2180元，我就一次性把剩余的钱还清了，还清之前华某1微信号不能用了，华某1让我扫二维码还了一期590元,2180元也是扫二维码还的。银行流水证实，龙某农业银行账户于2019年8月2日现存5,000元，现支1,400元的情况。微信转账记录证实，龙某2019年10月31日给期待转款590元、11月4日转款2,180元，自2019年8月6日至同年10月23日先后华某1转款共计6,990元，以上共计人民币9,760元。11.证人张某3证实，2019年8月至2019年9月初，我在朝阳市双塔区干贷款中介。公司没有名字，负责人是华某2，公司还有大辛、牟某、陈某、付宇、历某等人。牟某等和我是业务员，负责找客户，我们找到客户后，华某2对客户进行审查，审查后大辛负责家访和打款。主要是对客户借款用途、经济收入、家庭情况进行审查，审查流程是业务员先让客户填写一张申请表，写清客户的姓名、身份证号码、家庭地址、手机号、另外还要填上父母、兄弟姐妹、爱人、直系亲属的联系方式，后领着客户见华某2，华某2和客户谈具体借多少钱、利息多少、借款时间、违约情况等，谈成了华某2和客户签合同，之后让大辛家访和放款。客户填兄弟姐妹、爱人、直系亲属的联系方式是为了借款人逾期时，如果找不到借款人，就找借款人的直系亲属，主要是想通过这种方式给借款人造成压力，让借款人及时还款。华某2和我们说的是一千元钱一天三元钱的利息，实际上利息应该比这还高，具体高多少就是华某2和客户谈了。华某2往外放款利息不是固定的，分人，如果他看客户老实、又急需用钱利息就高，客户不太把握利息可能就低点。华某2往外放款，还款周期都是华某2和客户定的，一般要求按周还款，客户通过微信等给华某2或大辛。约定还款时间内还不上款或提前还款都算违约，收取违约金，具体收多少华某2定。华某2和客户签合同都签两份，一份正常的，另一份双倍。华某2说签双倍合同是为了客户如果还不上款起诉时用。客户借款一万元实际收不到一万元，都是直接扣除一部分利息，扣多少华某2说的算，大辛家访主要是看客户家中都有什么，看客户和华某2说的是否属实，是否有还款能力。放款由大辛负责。公司向多少人放款我不清楚，通过我联系的客户，最终放款的是三人，一个叫王某1，另外两个叫什么我不清楚了。这三人借款多少、利息多少、借款周期、还款情况我都不清楚，华某2谈的。王某1提前还款违约了，华某2微信封号了收不了钱，王某1微信转给我9500元，我提出现金给华某2，王某1应该是交现金了，交多少我不知道。公司放款、收款、催款，大辛都直接参与，平时华某2和大辛在一个办公室，公司的事情都是他俩商量着定。2019年6月，李某通过我去王少华那里借钱了，一段时间之后，他没钱按期还款，问我怎么办，我说可以再把钱借出来，李某和王少华面谈的，之后的事我就不知道了。12.证人牟某证实，2019年8月在朝阳市双塔区海纳丽景B区6单元16-02贷款公司干了约一个来月，公司负责人是华某2，管事的还有大辛，业务员有张某3等。华某2负责接待客户，和客户谈具体借款的细节，大辛负责家访和给客户放款，业务员负责联系客户，客户和华某2谈。主要是华某2还有大辛对客户进行审查，他们认为可以放款，大辛就去客户家家访后放款。华某2和大辛主要是对客户借款用途、经济收入、家庭情况进行审查，业务员先让客户填一张借款申请表，写清客户姓名、身份证号、家庭住址、手机号、工作地点及亲属的联系方式，后我们将客户领到华某2屋，华某2、大辛和客户谈借多少钱、利息多少、借款时间、违约情况等，谈成了和客户签合同，之后让大辛家访和放款。让客户填写亲属联系方式就是为了借款人逾期时，如果找不到借款人，就找借款人的亲属，主要是想通过这种方式给借款人造成压力，让借款人及时还款。如果客户没有及时还款，都是华某2和大辛负责催款。还款周期华某2和客户定，一般要求按周还款，客户通过微信等转给华某2或大辛。华某2和大辛和客户签合同都是签两份合同，一份是正常的合同，另一份是双倍合同，华某2说签双倍合同是为了客户还不上款时起诉客户用的。客户如果借款一万元，实际收不到一万元，都是要直接先扣除一部分利息，扣多少华某2说了算。放款都是大辛负责，一般大辛家访完就直接放款了。通过我联系客户，最终给客户放款的就敖某。敖某好像是借了6000元钱，其他我就不知道了。13.证人王某2证实，我是王少华的父亲，王少华因为诈骗罪被公安机关刑拘了，我来帮助王少华赔钱，希望公安机关给予王少华宽大处理。14.辨认笔录证实，张某3、张某1、张某2、董某、王某1、敖某、付某、池某、龙某辨认出王少华、辛田野；郑某、李某辨认出王少华、辛田野、张某3的情况。15.扣押决定书、清单证实，扣押王少华黑色华为RS手机一部、笔记本纸三张；扣押王某2人民币100,680元的情况。16.谅解书证实，被告人王少华家属赔偿涉案十被害人经济损失，十被害人出具谅解书，不追究王少华刑事责任的情况。17.情况说明证实，公安机关对案件进行说明的情况。18.协助查询财产通知书、银行流水证实，查询敖某、池某银行交易流水的情况。19.户籍信息证实，被告人王少华、辛田野自然身份信息情况。20.案件来源及抓捕经过，本案案发及被告人王少华、辛田野的到案情况。21.被告人王少华供述，2019年6、7月份，我在朝阳市双塔区大润发海纳丽景B座16楼租了一个房子，把钱借给别人，利息按每月三分收取。我的同伙有辛田野，张某4、小强等人负责联系借款人，把借款人带到我这里，我和借款人谈具体借款事项。辛田野负责借款人的家访情况，以及把借款人借的钱存到借款人的银行卡里。辛田野的家访包括到借款人的家里、单位，全都拍照。每个借款人收取300元家访费，本金和利息都由我收取，从我手里借钱的人我都加他们的微信，到期他们微信转账把本金和利息给我。辛田野是我的同伙，我负责和客户谈业务，辛田野负责家访和把借款人借的钱存到借款人银行卡里。客户来了之后，直接到我房间，我会根据客户的具体条件，决定是否借给他钱，借多还是借少，如果我感觉这个客户有还款条件，我就会同意借给他钱，然后再谈利息，一般都是一毛至两毛不等，客户接受我会要求客户签两份借条，一份是正常借款的借条，一份是双倍借款的借条，签完借条后就可以家访放款了。借款期限一般是一个月至三个月不等，根据实际情况定。因为在我这里借钱都没有抵押物，让借款人签双倍借款额的借条的目的是约束借款人，让他们能够按约定还款。我会和客户约定违约情况，主要有两项内容，第一客户必须还够一定期数后才能将尾款结清，否则就算违约，第二和客户定好还款日期后，如果客户当日12时之前没有还款就算违约。违约一般都是收违约金，违约金数目不确定，都是根据实际情况收的。家访、打款辛田野负责，打完款之后辛田野会直接要求客户交第一期的本金和利息，我要求辛田野这么做的。敖某从我手里借过钱，是谁介绍来的记不住了。他借款周期不固定，有时一周有时十天，我和敖某谈时没有规定一期多长时间，只要在还款期限内还都可以，没有收取过敖某的违约金。敖某微信转账把本金和利息都还给我了，他没有提前还款。辛田野对敖某进行了家访，收取300元的家访费，我没留敖某家属的电话，没有说过不按时还款就找他亲属的事情。是否借给过王某1钱记不清楚了。付某从我手里借钱了，借多少及详细经过记不住了。还向谁借过钱记不住了。我向别人借款收取本金和利息的微信号记不住了，一共获利多少我没有算过，有很多我都没有收上来，感觉都赔钱。大家叫我华某2或华某1，我称呼辛田野为大辛。22.被告人辛田野证实，我在朝阳市双塔区的一个出租房里放高利贷，我给王少华干，他是我老板。我们没有成立公司。王少华小名叫华某1，平时我们称他为华某2，业务员有牟某、张某3等。王少华出资，和客户谈放高利贷事宜，收取利息，我负责家访和把钱给客户，收取客户的家访费、平台费及第一期的利息和本金，业务员负责通过朋友圈和社交软件及发小广告的方式寻找客户。我按月发工资3000元，吃住用王少华负责，业务员每介绍一个客户提成300元，客户按期还款结束再给业务员200元或者300元。是从2019年6月开始放高利贷的。19年3、4月时，王少华给我打电话，我当时在吉林省通化市老家，他说想干点用身份证放高利贷的事，我答应了王少华，我俩一起来到朝阳，在大润发海纳丽景租的房子放高利贷。王少华联系的业务员。我们干了大约三个月，因为效益不好就干不下去了。利息具体多少我不知道，都是王少华和客户谈，王少华和客户谈借款事宜时有一张申请表，上面有一栏要求填写亲属联系方式。谈完后，王少华把钱给我，我就对客户进行家访，到客户指定的银行把钱存到客户的银行卡里，我让客户从银行卡里取出300元钱作为家访费、500元钱的平台服务费以及第一期应该还款的本金和利息。300元的家访费和500元的平台服务费是固定的，剩余的钱王少华在放给客户钱时会告诉我，我就按照他的要求收取。这些钱让客户从银行卡里取出来给我，而不是直接扣除，是为了有银行的流水，证明借款人借条数额与实际借款数额相符，要是扣除这些费用，借条数额就对不上了。客户从我们手里借款需要提供身份证原件和一张银行卡，填写一张个人信息的申请表，客户写两张借条，一张是客户实际借款数额，一张双倍的借款借条。打这张双倍的借款借条是为了吓唬借款人，如果不还款就可以拿双倍的借款借条起诉借款人。借条上不写打给谁，就是两张借款借条，都由王少华保管。打借条时基本上都是我和王少华在现场告诉借款人怎么打借条。借款人通过微信转账的方式给王少华还款。借出去的钱按周还，每周为一期，可以提前还款，但是必须还够约定还款周期的一半。提前还款还要交违约金，违约金500元。每周还款有约定的时间，每周借款到期的中午12时之前没有还款的，收取违约金500元。违约金由王少华收取。王少华收取利息和违约金的微信号我记不住了，他的微信名叫华仔。我和王少华给五六十人放过钱，有敖某、付某、王某3、付兵、董某、王某1等。敖某是业务员牟某介绍来的，他当时借了7000元。借钱事宜和王少华谈的，具体利息及每周还款数额我都不知道。我到敖某家访去了他家和敖某的茶庄，拍照片后到银行把7000元钱给敖某，敖某存银行卡里。我又让敖某从卡里取出固定家访费、平台费等800元以及第一期应该还款的本金和利息，共多少钱我记不住了，我把钱给了王少华。敖某也写了一张申请表，两张借条，其中一张是双倍借条14000元。借款敖某还清了，有没有按期还及交违约金我不知道，我对大群的家属没有威胁、恐吓，敖某还清借款了，我们没有找他的亲属，我们也没有找其他按期还款人的亲属。付某、董某、王某1、王某3、付兵具体贷款情况我记不清了，都是我负责进行的家访，放款、收取家访费、平台费以及第一期的本金和利息。我收取过客户的还款，具体多少记不清。有个别人是我收取的是某一期的本金和利息，都是王少华让我收取的，我收取的大多数都是提前还款的，我把这些钱收上来以后，都微信转给王少华。2019年6月后，我微信给王少华钱都是客户转给我的本金和利息钱，其中有1万元钱是我欠他的钱。我的微信名叫大辛。还不上借款的客户没有人催收。我们没有骚扰、威胁、恐吓、殴打过未按期还款的客户。上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。被告人王少华辩护人提交下列证据：敖某、池某银行转款记录、借条证实，敖某及池某的借款情况。上述证据，对银行转款记录的真实性予以确认，因借条未填写向谁借款，且敖某、池某就此无相关证言，无法证明系敖某、池某向王少华、辛田野借款，此项证据无法证明待证问题，本院不予确认。本院认为，被告人王少华、辛田野以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关对被告人王少华、辛田野的指控的罪名及部分犯罪事实成立，予以确认。公诉机关指控第一起诈骗张某1、第三起诈骗敖某、第六起诈骗王某1、第七起诈骗郑某的事实，经查，被害人向被告人王少华、辛田野借款后，根据现有还款记录，被害人的还款数额小于被害人实际从二被告人处的借款数额，故对第一起诈骗张某1、第三起诈骗敖某、第六起诈骗王某1、第七起诈骗郑某的事实因证据不足，本院不予确认。公诉机关指控第二起诈骗张某27,200元、第四起诈骗付某17,600元、第五起诈骗董某11,920元、第八起诈骗池某12,670元、第九起诈骗李某3,420元、第十起诈骗龙某6,750元，结合银行交易流水、微信转账记录等证据，公诉机关指控数额有误，本院予以纠正为诈骗张某2940元、诈骗付某15,600元、诈骗董某5,360元、诈骗池某7,670元、诈骗李某740元、诈骗龙某6,160元。公诉机关指控第四起付某向王少华、辛田野再次借款2,500元、第九起李某第二次向王少华、辛田野借款6,000元扣除家访费、砍头息等1,200后，李某没有还款的事实，因无相关证据证实，本院不予确认。公诉机关指控第四起诈骗付某时间2019年4月3日，本院纠正为2019年4月23日，第十起诈骗龙某时间2019年8月6日，本院纠正为2019年8月2日。被告人王少华关于第二笔我借给张某219900元，他还了14000元左右，我没骗的辩解及其辩护人关于张某2借到现金19900元，只还款14040元，被害人没有实际损失，故王少华不构成犯罪的辩护意见，经查，张某2证言及银行交易流水可以证实张某2实际得款金额为13100元，其向王少华、辛田野还款14040元，王少华、辛田野此起诈骗金额为940元，故王少华的此项辩解及其辩护人的此项辩护意见本院不予采纳。王少华关于李某本金还没还的辩解与本院查明事实不符，不予采纳。王少华关于第四笔借款数额10000元，诈骗数额应为6、7000元左右；第六笔借款金额为20000元；第8笔借款金额为22000元的辩解无相关证据证实，本院不予采纳。辩护人关于池某共收到22000元，起诉书少算了两个6000元，应在犯罪数额中冲减，冲减后实际金额为670元的辩护意见不能成立，本院不予采纳。对辩护人关于王少华亲属给被害人返还赃款，并取得被害人谅解的辩护意见予以采纳。被告人辛田野关于张某2本金没还够，我没骗，付某合计借款11000元、第八笔池某借了两笔辩解及其辩护人关于付某实际借款数额为11000元、被害人池某实际借款数额为22000元的辩护意见与本院查明事实不符，不予采纳。辩护人关于辛田野系从犯的辩护意见，经查，被告人辛田野与王少华共同实施诈骗，其行为不属次要或辅助作用，不予认定为从犯，辨护人的此项辩护意见本院不予采纳。对辩护人关于被告人辛田野认罪、认罚的辩护意见予以采纳。被告人王少华犯诈骗罪，有如下量刑情节：多次诈骗，酌情从重处罚；积极赔偿被害人经济损失，取得被害人谅解，酌情从轻处罚；当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人辛田野犯诈骗罪，有如下量刑情节：多次诈骗，酌情从重处罚；当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王少华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。罚金于判决书发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日至2021年6月3日止）。二、被告人辛田野犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。罚金于判决书发生法律效力后三十日内向本院缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日至2021年6月10日止）。三、责令被告人王少华、辛田野于判决书发生法律效力后三十日内继续退赔被害人付某人民币1,400元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  耿红岩人民陪审员  范淑辉人民陪审员  刘玉红二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  蔡 鄂