上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5121号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某某，男，1981年6月22日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市静安区。辩护人王继辉，上海市华荣律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8413号起诉书指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员胡某某出庭支持公诉，被告人徐某某及辩护人王继辉到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月起，韩宝毅(另案处理)指使他人先后注册成立上海浦德金融信息服务有限公司(以下简称浦德公司)、上海金涤投资管理有限公司(以下简称金涤公司)，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，销售债权转让、收益权转让等理财产品，承诺5%-20%年化收益率，向不特定公众非法募集资金。2016年4月至案发，浦德公司以购买网站竞价排名等方式推广宣传其线上理财平台钱悦贷网站及APP，以承诺年化10%收益率为诱饵，吸引不特定公众购买其线上理财产品。2016年4月至2018年1月，被告人徐某某担任浦德公司金融产品部经理，负责钱悦贷平台理财产品的设计、上标、审核等工作；2018年1月至案发，其作为钱悦贷平台实际负责人，明知相关借款信息未经实质审查，仍以搬抄其他借款平台产品资金用途、资金使用期限等信息的方式予以包装，在钱悦贷平台上上标、发售。经审计，2016年4月至2019年12月案发，浦德公司线上钱悦贷平台投资人累计充值金额人民币(以下币种同)371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截至案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人徐某某任职期间，共计从浦德金融公司获取工资、奖金537,608.42元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示集资参与人证言、审计报告、案发经过等证据，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究徐某某的刑事责任，徐某某有坦白情节，自愿认罪认罚，现提请法庭依法判处。庭审中，被告人徐某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人提出应当认定系从犯。经审理查明：2013年6月起，韩宝毅指使他人先后注册成立浦德公司、金涤公司，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，销售债权转让、收益权转让等理财产品，承诺5%-20%年化收益率，向不特定公众非法募集资金。2016年4月至案发，浦德公司以购买网站竞价排名等方式推广宣传其线上理财平台钱悦贷网站及APP，以承诺年化10%收益率为诱饵，吸引不特定公众购买其线上理财产品。2016年4月至2018年1月，被告人徐某某担任浦德公司金融产品部经理，负责钱悦贷平台理财产品的设计、上标、审核等工作；2018年1月至案发，其作为钱悦贷平台实际负责人，明知相关借款信息未经实质审查，仍以搬抄其他借款平台产品资金用途、资金使用期限等信息的方式予以包装，在钱悦贷平台上上标、发售。经审计，2016年4月至2019年12月案发，浦德公司线上钱悦贷平台投资人累计充值金额371,435,739.25元，累计交易额512,468,500.00元，涉及投资人5923人，截至案发投资人在投产品金额2,596,900.00元,涉及投资人79人，造成投资人实际损失1,961,202.19元,涉及投资人124人。被告人徐某某任职期间，共计从浦德金融公司获取工资、奖金537,608.42元。2020年1月22日，被告人徐某某被公安机关抓获，到案后如实供述主要犯罪事实。案发后，徐某某在家属帮助下退出违法所得537,608.42元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.上海市崇明区市场监督管理局、上海市浦东新区市场监督管理局提供的营业执照、工商登记资料，《浦德金融借款协议》、转账凭证等书证，证人余某某、施某某、邵某某、王某、邹某、梁某某、鲍某某等人的证言，集资参与人熊一洲、徐金梅等人的陈述，证实被告人徐某某作为浦德公司钱悦贷平台负责人非法吸收资金的事实。2.上海公信会计师事务所出具的司法鉴定专项审计报告，证实被告人徐某某非法吸收公众资金的数额及兑付情况。3.上海市公安局浦东分局出具的到案经过、案发及抓获经过，证实被告人徐某某的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的人口信息，证实被告人徐某某的身份情况。5.被告人徐某某的供述。本院认为，被告人徐某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人徐某某有坦白情节，自愿认罪认罚，退出个人违法所得，依法从轻处罚。辩护人提出关于从犯的意见，经查实，被告人徐某某系浦德公司钱悦贷平台的负责人，在共同犯罪中起主要作用，不能认定系从犯，上述意见不予采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。徐某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  韩 杨人民陪审员  王荣富二〇二〇年十二月二日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。