江西省余干县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1127刑初188号公诉机关江西省余干县人民检察院。被告人刘仕林，男，1974年2月8日出生，汉族，江西省余干县人，初中文化，务工，户籍所在地江西省上饶市余干县，住余干县；因涉嫌集资诈骗罪于2019年9月1日被义乌市公安局上溪派出所民警抓获到案，2019年9月5日被余干县公安局刑事拘留，同年9月30日经余干县人民检察院批准逮捕，次日由余干县公安局执行逮捕。现羁押于余干县看守所。辩护人毛斌，江西华邦（赣江新区）律师事务所律师。辩护人刘翀，江西华邦（赣江新区）律师事务所律师。江西省余干县人民检察院以余检一部刑诉〔2020〕142号起诉书，指控被告人刘仕林犯集资诈骗罪，于2020年5月19日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2020年11月10日、12月8日公开开庭对该案进行了审理。余干县人民检察院指派检察员汤木根、徐群基出庭支持公诉，被告人刘仕林及其辩护人毛斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。余干县人民检察院指控，2011年4月至2019年1月，被告人刘仕林以承包工程急需资金周转等为由，并许以好处费或高额利息为诱饵，先后向被害人曹某、涂某、刘某1、段某、李某1、胡某、张某1、张某2、何某1、张某3、黄某、张某4、张某5、雷某1、雷某2、雷某3、吴某、张某6、汪某、张某7、程某、刘某2等22人借款共计280余万元（扣除已还本息）。2019年春节前，刘仕林无力偿还借款，便携家人潜逃至浙江省义乌市，并以“刘少华”的身份在浙江义乌务工生活。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了下列证据予以证明：1、人口信息表、到案经过、羁押证明、控告状、工资、银行交易明细、借条、借款明细等书证；2、证人章某、章某的证言；3、曹某等23人的陈述；4、被告人刘仕林的供述和辩解；5、辨认笔录。据此公诉机关认为，被告人刘仕林人以非法占有为目的，使用诈骗方法集资诈骗，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘仕林认为公诉机关指控的罪名不能成立，认为其借款行为是民间借贷，不构成集资诈骗罪。对借款的人数没有异议，但借款金额部分有异议。辩护人对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，认为被告人无非法占有目的，也无非法集资行为，公诉机关没有任何证据证明被告人构成集资诈骗罪的形成条件，被告人与被害人之间形成的应当是合法有效的民间借贷法律关系，被告人刘仕林不构成集资诈骗罪，依法应当宣判刘仕林无罪。理由如下：1、被告人借款是出于生产经营目的，借款从未用于个人挥霍，不能认定被告人具有非法占有的目的。被告人借款的初衷是希望投入工程垫资，后续由于经营不善才导致资金链断裂，从始至终未用于个人挥霍，未逃避隐匿相应的借款，借款均已用于工程以及由于工程垫资所借款项本息的归还，被告人也没有说过相应的借款不再归还，现在不归还只是因为经营困难，没有相应的偿还能力。2、集资诈骗罪的构成条件之一是要有非法集资行为，即向社会公开宣传，向不特定的对象集资，而被告人的情形明显与此不符合，不能认为被告人刘仕林实施了非法集资的行为。3、集资诈骗罪的构成条件之一是使用诈骗方法，被告人向被害人借款均是双方真实的意思表示，从未实施过诈骗方法，骗取借款，不能认定被告人实施了诈骗行为。被告人借款目的确实是为了承包工程、资金周转，并无任何不实或隐瞒之处，被害人贪图高额回报已经远远超出法律规定范围的利息，借款给被告人就应当承担本金可能无法及时回笼的风险，双方之间形成的是合法民间借贷的法律关系。4、被告人借款时并非完全不具有清偿能力，被告人名下尚有不动产和债权，且并未携带集资款逃匿，其前往外地打工是出于受人威胁，而不是自行故意潜逃。5、如果被告人刘仕林构成犯罪，其具有法定、酌定从宽处罚情节。一、其主观恶性及人身危险性较小，系初犯、偶犯。二、被害人贪图高额回报违法借贷的行为也存在明显过错，并且与损失的进一步扩大具有一定的因果关系。经审理查明：2011年至2018年，被告人陆续承包了一些铝合金门窗、防护栏等工程，其中有三塘中心小学等学校的铝合金门窗、教学楼的护栏等附属工程、枫港乡公路防护栏的工程、枫港乡卫生院的扶贫工程的门窗等附属工程。至2019年1月，被告人刘仕林以承包工程急需资金周转等为由，并许以好处费或高额利息为回报，先后向被害人曹某、涂某、刘某1、段某、李某1、胡某、张某1、张某2、何某1、张某3、黄某、张某4、张某5、雷某1、雷某2、雷某3、吴某、张某6、汪某、张某7、程某、刘某2等22人借款共计280余万元（扣除已还本息）。2019年春节前，刘仕林无力偿还借款，便携家人潜逃至浙江省义乌市，并以“刘少华”的身份在浙江义乌务工生活。刘仕林具体借款情况如下：1、2017年2、3月份，刘仕林以需要资金承包工程为由，找曹某借款10万元，借款时间为一个月，承诺给其3万余元的利息。2018年3月，刘仕林又以承包工程缺少资金为由，向曹某借款17万元，借款二十天左右，刘仕林承诺给其3万元的利息。2、2013年，刘仕林以承包工程为由，向涂某借款10万元,月利息1.5分，自2013年至2016年刘仕林共支付涂某72000元利息。在2018年9月1日刘仕林又以急需用钱为由向涂某借款4万元，月利息1.5分。3、2017年1月，刘仕林以工程需要资金为由，向刘某1借款23万元，月利息2.5分。4、2017年初，刘仕林以开发票交税为由向段某借款7万元，月利息2分。2017年4月份，刘仕林又以包工程为由向段某借款15万元，月利息2分。刘仕林先后支付本息16万元。5、2017年1月刘仕林以急需付工人工资、开发票交税为由，向李某2借款40万元，借期两周，月利息3分，后刘仕林还本息19.4万元。6、2017年10月3日，因段某和李某2合伙的工程出了事故急需用钱，段某和李某2就找刘仕林还钱，因刘仕林没钱还款，李某2便介绍刘仕林找胡某借钱并作担保，胡某借了15万元给刘仕林，月利息6分，借期三个月，已还10万元利息。7、2016年11月，刘仕林以需要资金周转为由向张某1借款15万元，月利息2分，借期为一年。刘仕林共支付8万元左右利息。8、2018年9月，刘仕林以承包工程缺少资金为由向张某2借款12万元，刘仕林给其打了一张15万元的借条，借款期限至2018年12月份。9、2018年6月29日，刘仕林以承包工程缺少资金为由向何某1借款24万元（其中4万元利息），后刘仕林还款55000元，并以帮何某1做事折抵工资1.5万元。10、2019年1月，刘仕林以承包工程急需用钱为由找张某3借了10万元，并给张某3打了一张115000元的借条，借期为10天。11、2017年3月，刘仕林以工地上资金周转不过来为由找黄某借款3万元，借期为一个月，经过两个月后，刘仕林又以工程缺少资金为由向黄某借了3万元，到了2017年农历年底，刘仕林又以工地资金周转不过来为由找黄某借款4万元，刘仕林还了2万元给黄某，之后没有再还黄某的借款。12、2011年4月，刘仕林找张某4借钱承包工程，张某4借了10万元给刘仕林，月利息1.5分，刘仕林支付了7万元利息给张某4，自2015年后刘仕林没有再偿还张某4的借款本金和利息。13、2017年，刘仕林以承包工程为由向张某5借款10万元，自借款之日至2018年10月期间，刘仕林偿还了4万元左右的本金给张某5，2018年10月20日，刘仕林重新给张某5打了一张98400元的借款。同日刘仕林又以工地急需用钱向张某5借了68000元，并给张某5打了一张85000元的借条，借期为17天。2018年11月6日刘仕林又以包工程急需用钱向张某5借款65000元，并给其打了一张8万元的借条，借期至2018年11月21日止。14、2018年2月15日，刘仕林因承包工程缺少资金为由向雷某1借款30万元，月利息1.5分。2018年9月1日，刘仕林以工程继续用钱又向雷某1借了29000元。2018年2月15日，雷某1介绍刘仕林向雷某2借款5万元，月利息为2分。2016年刘仕林通过雷某1的介绍还借了雷某1妹妹雷某34万元，月利息1.5分。刘仕林只支付给雷某3利息1万余元。15、2016年4月9日，刘仕林以购买铝合金材料为由向吴某借款10万元，月利息1.5分，在2017年和2018年刘仕林共支付了36000元利息给吴某，之后刘仕林没有偿还吴某的借款和利息。16、2017年3月，刘仕林以需用钱进铝合金材料为由向张某6借款10万元，月利息2分。到了2018年3月份，刘仕林支付利息2万后，就没再偿还张某6的借款。17、2018年5月，刘仕林以急需资金购买铝合金材料为由向汪某借款20万元，月利息2分，借期3、4个月，刘仕林在支付了本息12万元后，没有再偿还汪某的借款和利息。18、2018年2月15日，刘仕林以包了工地急需用钱为由向张某7夫妇借款18万元，打给张某721万的借条，后刘仕林也陆续还了7万元。2018年12月14日，刘仕林又以工地上急需用钱为由向张某7夫妇借款16万元，并打给张某720万元的借条，还款日期为2019年1月20日，过了几天刘仕林以工地等着钱进材料为由再次向张某7夫妇借款2.8万元，并打给刘仕林3万元借条。19、2017年1月，刘仕林以工地要资金周转为由向程某借款16万元，后刘仕林支付了2万元利息后没有再还款。20、2018年11月20日，刘仕林以在枫港乡承包了护栏为由向刘某2借款20万元。上述事实有下列证据予以证实：1、书证（1）人口信息查询，证实被告人刘仕林的身份信息情况,负完全刑事责任。（2）归案情况及羁押证明，证实2019年9月1日被告人刘仕林系被义乌市公安局上溪派出所民警抓获到案，于2019年9月1日至2019年9月5日临时羁押于义乌市看守所。（3）扣押清单，证实余干县公安局反诈骗专业侦查大队扣押了刘仕林身份证一张，身份证姓名刘少华，身份证号码3623291972××××××××；扣押写有“刘少华”姓名的工资条一页，系刘仕林冒用刘少华名字在浙江义乌打工所领的工资。（4）银行卡交易明细，证实刘仕林在中国建设银行开户两张银行卡，卡号分别为62×××10、62×××85。交易明细显示其与被害人雷某1、张某4、李某2、段某、张某5、汪某都有资金往来。（5）刘仕林借款明细，证实刘仕林于2011年4月份至2019年1月，先后向张某4、涂某、吴某、张某1、李某2、刘某1、段某、张某6、黄某、张某5、雷某1、雷某2、雷某3、汪某、张某3等人借款总额为403万元，还款114.55万元，实欠288.45万元。（6）曹某提供2张借条，证实刘仕林于2018年2月14日、2018年3月15日分别向曹某借款150000元、200000元。（7）涂某提供2张借条，证实刘仕林于2013年2月21日、2018年9月1日分别向涂某借款100000元、40000元。（8）刘某1提供1张借条，证实刘仕林于2017年元月29日向刘某1借款人民币20万元，利息2.5%。（9）段某提供借条1张，证实刘仕林于2018年11月14日向段某借款124730元。（10）李某2于提供借条2张，证实刘仕林于2018年11月13日向李某2借款42.876万元。（11）借条1张，证实刘仕林于2017年10月3日向胡某借款15万元，担保人李某2。（12）张某3提供借条1张，证实刘仕林于2019年元月14日向张某3借款11.5万元。（13）张某1提供借条1张，证实刘仕林于2016年11月30日向张某1借款20万元。（14）张某2提供借条1张，证实刘仕林于2018年9月13日向张某2借款15万元。（15）何某1提供借条1张，证实刘仕林于2018年6月29日向何某1借款人民币24万元。（16）黄某提供借条2张，证实刘仕林于2018年2月14日向黄某借款10万元、5.3219万元，共借款15.3219万元。（17）张某4提供借条1张，证实刘仕林于2011年4月18日向张某4借款人民币10万元。（18）张某5提供借条3张，证实刘仕林于2018年10月20日、2018年11月6日分别向张某5借款现金人民币8.5万元、9.84万元、8万元。共借款26.34万元。（19）雷某1提供借条4张，证实刘仕林于2018年2月15日、2018年9月1日分别向雷某1借款人民币35万元、2.9万元；刘仕林于2018年2月15日向雷某2借款人民币5万元；刘仕林于2018年4月16日向雷某3借款4万元。（20）张某6提供借条1张，证实刘仕林于2018年3月20日向张某6老婆汤安庆借款8万元。（21）吴某提供借条1张，证实刘仕林于2018年4月9日向吴某借款10万元。（22）汪某提供借条1张，证实刘仕林于2018年10月2日向汪某借款人民币10万元。（23）杨小荣提供的借条4张及微信账单，证明：刘仕林于2018年12月19日向张某7借款3万元；2018年借款20万元借期到2019年11月20日；2018年2月15日借款14万及7万元；2018年12月微信转账转给天涯2.8万元。（24）程某提供的借条一张，证实刘仕林于2017年1月25日向程某借款16万元。（25）刘某2提供的借条一张，证实2018年11月20日刘仕林向刘某2借款20万。2、证人证言（1）何某2的证言，证实其在2017年的时候承包了三塘中心小学的铝合金门窗、教学楼的护栏等附属工程，其请了刘仕林帮做这些工程，从2017年至2018年下半年刘仕林陆陆续续帮其做了学校的这些工程，刘仕林总共投资了七八万元左右，到2018年底的时候，其和刘仕林结清了工程款，只押了2000元作为质量保修资金。（2）章某的证言，证实2017年其承包了枫港乡公路防护栏项目，2018年其叫刘仕林帮其做了枫港乡公路防护栏的工程，大概一个多月的时间。2018年的时候其还给过枫港乡卫生院的扶贫工程的门窗等附属工程给刘仕林做。这两个工程刘仕林投资了大概10来万元，工程款都和刘仕林结清了。3、被害人陈述（1）曹某的陈述，证实2017年的一天，刘仕林跟其说合伙做鄱阳亮化工程，后刘仕林又说他与其他人合伙做，让其不要出面，向其借款10万，并允诺会给好处费。2018年2月14日刘仕林给其打了一张15万元（10万本金，2万材料费和工资，3万好处费）的借条，月利息4000元，约定一个月后还清。过了一个月，其找刘仕林并收钱，刘仕林又说与其一起做余干县红都国际对面的钢结构工程，且叫其不要参与，借钱给他就行。其又借款17万元（7万现金，10万银行转账），借款20天左右，刘仕林打了一张20万的欠条，3万算红利。到期后，刘仕林说他的钱投到其他工地上去了，一直拖着不还。到2018年农历年底，刘仕林联系不上了。经其辨认，6号就是刘仕林。（2）涂某的陈述，证实2013年其借给刘仕林10万元，得了他四年的利息，每年利息是1.8万元，共得了7.2万元，本金一直没还。2018年9月1日，刘仕林又向其借钱要应急，并承诺年底全部还清，其又借给刘仕林4万元现金，并打了一张4万元的借条，月利息1.5%。到年底，刘仕林并未还钱，其打电话关机，家里没人，而到他家上门要债的人越来越多，都说刘仕林跑了，其才明白被刘仕林诈骗了。（3）刘某1的陈述，证实2017年，刘仕林以借钱开店为由，问其借钱，并承诺付高息，其凑齐20万元借给刘仕林，并打了欠条。2017年元月29日，刘仕林一分钱都没还，其多次催讨，刘仕林也不理其。2017年年底，刘仕林以着急要钱包工程为由，又向其借款10万，借期1个月，后还了7万元给其老公吴志鹏，但还有23万元未还。2019年2月2日，其发现刘仕林家关门，一家人都不见了。后其发现刘仕林欠了很多人的钱。（4）段某的陈述，证实2017年年初，刘仕林以兑工程款开发票交税为由向其借款7万元，月利息2分。2017年4月份，刘仕林又以包工地为由向其借款15万元，月利息2分。2017年10月3日其出了事故急需用钱就找刘仕林还钱，刘仕林找别人借了7万元给其。2017年8月6日，刘仕林微信转了3500元利息给其，期间刘仕林支付过一笔4万元的利息给其。2018年中秋节前后刘仕林还了一笔5万元现金给其。在2018年11月14日刘仕林重新打了一张124730元的借条给其。之后刘仕林逃走了，就没再还钱。（5）李某2的陈述，证实2017年1月25日刘仕林以急需付工人工资、开发票交税为由，向其借款40万元，借期2周，月利息3分。2017年9月刘仕林还了10万元给其。2017年10月3日其工地出了事故急需用钱，其就找刘仕林还钱，刘仕林找胡某借了15万元，还了7万元给其。期间刘仕林还还了两笔1.2万元的利息给其。2018年11月13日刘仕林重新打了一张428760元的借条给其。后刘仕林逃跑了，联系不上。（6）胡某的陈述，证实2017年10月3日，李某2叫其借钱给刘仕林，他给其担保。其就借了15万元给刘仕林，月利息6分，借期3个月。期间刘仕林还了大概五六万元利息给其。后其听说刘仕林逃跑了，其就和李某2来报案了。（7）张某3的陈述，证实2019年1月14日，刘仕林以承包工程急需用钱为由找其借了10万元，并给其打了一张11.5万元的借条，借期为10天左右。后其找刘仕林还钱，他说工程款还没有结账，要等一下。2019年2月1日，刘仕林联系不上，家里也没人，到他家讨债的人越来越多，其才感觉被他诈骗了。经其辨认，5号就是刘仕林。（8）张某1的陈述，证实其与刘仕林是亲戚关系，2013年下半年，刘仕林在其店里购买了一辆皮卡小车，当时还欠下5万元购车款。2016年11月30日，刘仕林想借钱周转向其借款15万元，月利息2分，借期为一年，并打了一张20万元的借条，包括他欠其5万元买车款。2017年底，刘仕林要求再借一年，其同意。2018年底，其找到刘仕林，他说要看收账情况。后其盛宏阳说刘仕林一家无法联系，其打电话果然找不到。从借钱到2018年11月份刘仕林共支付了8万元左右的利息给其。（9）张某2的陈述，证实2018年9月13日，刘仕林以承包工程缺少资金为由向其借款12万元，刘仕林给其打了一张15万元的借条，3万元是给其的利息，借款期限至2018年12月份。2018年12月，其打电话要求他还钱，他说工程款还没下来。2019年元月1号，刘仕林联系不上，找刘仕林要钱的越来越多。（10）何某1的陈述，证实2018年6月29日，刘仕林以承包工程缺少资金为由向其借款24万元，其中20万元转账，刘仕林给其打了一张24万元的借条，借款期限至同年9月15日。借款到期后刘仕林以工程款未拿到为由不予偿。在其再三追讨下，2018年12月份刘仕林还款55000元至其儿子何青的银行卡上。2019年春节。刘仕林手机关机，无法联系。刘仕林诈骗对其造成很大损失，其家具店都关闭了。（11）黄某的陈述，证实2017年3月，刘仕林以工地上资金周转不过来为由找其借款3万元。两个月后，刘仕林又以工程缺少资金为由向其借了3万元。2017年农历年底，刘仕林又以工地资金周转不过来为由找其借款4万元。2018年2月14日刘仕林打了一张10万元的借条给其。2017年至2018年12月，刘仕林陆续到其店里拿了铝合金材料共计53219元。2018年9月，刘仕林还了2万元给黄某。后其听说刘仕林逃跑了，才知道被骗。（12）张某4的陈述，证实2011年4月18日，刘仕林以承包工程拉其与雷某1入伙为由，找其借钱承包工程，其借了10万元给刘仕林，月利息1.5分。刘仕林在2012年支付了34000元利息给其，并要求再借其本金，其同意。2013年和2014年刘仕林支付了36000元利息给其，2015年后刘仕林没有付过本金和利息给其。其年年找他讨，刘仕林总是拖着不还。（13）张某5的陈述，证实2017年刘仕林以承包工程为由向其借款10万元，自借款之日至2018年10月期间，刘仕林偿还了4万元左右给其。2018年10月20日，刘仕林重新给其打了一张98400元的借条，当天刘仕林又以工地急需用钱向其借了68000元，并给其打了一张85000元的借条，借期为17天。2018年11月6日刘仕林又以包工程急需用钱向其借款65000元，并给其打了一张8万元的借条，借期至2018年11月21日止。到了还钱时，其找刘仕林，刘仕林找理由拖着。2019年底，其打电话找刘仕林，电话不通，家门也关了，后发现到他家讨债的人越来越多。刘仕林以做工地为名，诈骗了许多亲戚、邻居、朋友的钱。（14）雷某1的陈述，证实2014年其投了20万到刘仕林参与铝合金生意，到2017年刘仕林还剩5万元的利息钱没有给他。2018年刘仕林又找其借款30万元，并写了一张35万元的借条给其（加上之前遗留的息钱），月利息1.5分。当天刘仕林找其弟弟雷某2借了五万元用于还其的借款。2018年9月1日，刘仕林以工程需现金周转为由又向其借了29000元。2016年刘仕林还借了其妹妹雷某34万元，月利息1.5分，刘仕林给过1万元利息。2018年后，刘仕林都没有偿还其、雷某2、雷某3借款的本金和利息。（15）张某6的陈述，证实2017年3月20日，刘仕林以需用钱进铝合金材料为由向其借款10万元，月利息2分。2018年3月份刘仕林通过银行转账还款2万给其老婆汤安庆后，就没还过钱了。（16）吴某的陈述，证实2016年4月9日，刘仕林以购买铝合金材料为由向其借款10万元，月利息1.5分，2017年和2018年刘仕林共支付了36000元利息给其，付完利息其让刘仕林重新打过了一张借条。之后刘仕林没有偿还其借款和利息。（17）汪某的陈述，证实2018年5月，刘仕林以急需资金购买铝合金材料为由向其借款20万元，月利息2分，借期3、4个月。2018年10月2日，刘仕林支付了2万元的利息给其，其说女儿需用钱，刘仕林就还了10万元给其。之后刘仕林没有再偿还其借款和利息。（18）杨小荣的陈述，证实2013年刘仕林买了其家位于野趣路的房子，后面就和他熟了。2018年2月份刘仕林到其家说包了工地急需用钱找其借钱，当天其借给他18万，14万转账4万现金，刘仕林打了2张借条给其老公张某7，其中一张打了14万，另一张7万，之后其向刘仕林收钱，刘仕林陆续还了7万。2018年12月14日，刘仕林又以工地急需用钱周转找其借钱，其当天转账16万给刘仕林，刘仕林打了一张20万的借条给张某7，还款日期至2019年1月20日。过了几天刘仕林又来借钱说工地等着钱进材料，其用微信转给刘仕林28000元，刘仕林打了张3万的借条。后来快过年的时候，其打刘仕林的电话找他要钱，就找不到人了。一共借给刘仕林368000元，刘仕林还了7万元。（19）程某的陈述，证实2017年1月25日刘仕林找其借钱，说工地要资金周转，其给了刘仕林现金16万元，刘仕林说年底就还，月息按1分算，打了一张借条给其。2017年年底，刘仕林给了其2万元利息。2018年底其打刘仕林电话就已经关机了。后知道他逃跑了。（20）刘某2的陈述，证实2018年11月20日刘仕林说在枫港乡包了护栏做，邀其一起做，但其没有一起做，刘仕林就叫其借20万给他做枫港乡护栏的工程，说借20来天就还，因其之前和刘仕林有经济往来，刘仕林会按时归还，于是其于2018年11月20日通过银行卡转账16万给刘仕林农行账号，另外4万现金给刘仕林，刘仕林当时打了一张20万借条。到了还款期限，其打电话给刘仕林叫他还款，他就说等下，后面到年底他就逃到外地去了。（21）雷某2的陈述，证实2018年2月15日，其哥哥雷某1打电话叫其借5万元给刘仕林，因是哥哥介绍，其就借了5万元给刘仕林，利息2分，至今未得到本金和利息。4、被告人刘仕林的供述与辩解，证实2017年的时候，曹某在其手下工地做铝合金，其承包工程的时候就找曹某借钱包工程，2017年2、3月份的时候，曹某借了10万给其，2017的时候其在曹某开的铝合金店拿了11000多元金刚纱窗，到了2018年2月14日其打了一张15万元的借条给曹某，这15万元包括其借曹某的10万元和11000多元金刚纱窗及利息。过了一个来月其又找曹某借了16.8万元，因其在2018年4、5月份的时候承包了三塘乡中心小学、大口、三坂、北玗小学做防护栏、防盗门、防盗窗等工程。2018年上半年其在曹某那里拿了1万元左右的金刚纱窗，然后在2018年3月15日打了一张20万的借条给曹某。因为其当时接的工程比较多，学校的工程只能在周末去做，做到2018年年底都没有做完，学校在2018年年底的时候给了其3万元工程款，在2018年农历12月28日其和老婆小孩一起跑到浙江义务躲债去了，其在义乌更换了手机，没有和曹某联系。2011年其承包了东山学校铝合金项目，当时缺钱就找涂某借了10万元，找张某4借了10万元，找雷某1借了35万元用于做东山学校的项目，当时谈好月利息1.5分。2011年4月18日其打了一张10万元借条给张某4，其借张某4的10万元每年都会按1.5分利益和他结清，从2012年的时候其付了3.4万利息给张某4，2014年底付了3.6万利息给张某4，之后就没有再付利息。涂某的10万元是在2013年时借的，月息1.5分，涂某的利息从2013年至2016年每年都给了1.8万元给她，2017年没有付息，2018年其又找她借了4万元，2018年9月1日其打了张借条给她，之后没有还她本金和利息。2011年4月份雷某1借给其20万元做东山学校的项目，后面陆陆续续找雷某1借了共有50来万元，期间其也还了20来万元，到了2018年2月15日其给雷某1打了一张总的借条共计35万元，其中含有4、5万元的利息，在2018年9月1日其又找雷某1借了2.9万元，其打了张2.9万元的借条给雷某1，至今共欠雷某1379000元本金。2016年雷某1的妹妹雷某3借了4万元给其，也是按1.5分的月息算，到了2018年4月份的时候其还清了雷某3的利息，还了有一万多元利息，还有本金4万元没有还。2017年过年当天其找雷某1的弟弟雷某2借了5万，月息2分，其借的雷某2的5万元现金当天就还给了雷某1，至今其没还雷某2的利息和本金。2016年其借了刘某110万元做东骏豪庭小区门窗和附属工程，当时按2.5的月息借的，借了一年左右就连本带息全部还了，到了2017年1月其又找刘某1借了20万元，也是做东骏豪庭小区的门窗和附属工程，月息2.5分，后面没有还她。其还欠刘某1一笔3万元的借款，一共欠她23万。2017年的时候其找段某借了15万元，过了两三个月又找他借了7万元，利息是2分，找他借钱投入到东骏豪庭和东山学校工程上，之后还了段某一笔5万和一笔4万还有一笔7万，还转了两笔3720元的利息给他，总共还了167740元，加上利息其在2018年11月14日打了一张124730元的借条给他。2016年底其找李某2借了40万元用于发工资和付他人货款，利息3分，从借款到2018年11月份其还了一笔10万元、一笔7万元、还转了2笔1.2万的利息给李某2，利息共还了19.4万元，到了2018年11月13日其打了张428760元的借条给李某2。2016年4、5月份，其共找黄某借了6万元，月息8、9分，到了2017年底的时候其共还了黄某10万元利息，还欠黄某10万元。2018年2月14日其打了一张10万元借条给黄某。在2017年至2018年期间其在黄某铝合金店里拿了53219元铝合金门窗材料，在2018年2月14日给黄某打了一张借条，至今其还有153219元没有还给黄某。2017年其找张某2借过6万元，后面还了他。2018年9月份，其找张某2借了12万元，当时其说给他3万元利息，借期3至4个月，其至今未还张某2的借款。2013年其找张某1购买了一辆皮卡小车，欠她5万元。2016年11月份，其找张某1借了15万元用于自家装修，利息2分，2016年11月30日其打了一张20万元的借条给张某1，这20万元的借条包含其欠她的5万元购车款。从借款开始其每两个月给她8000元利息，还到了2018年9月份就没再还利息了，共还了8万元左右的利息。2018年6、7月份，其找何某1借了20万元用于还别人的借款，2018年6月29日其给何某1打了一张24万元的借条，其中4万元是利息。预定到2018年年底的时候连本带息还给他。在2018年12月份左右，何某1急着用钱就找其还钱，就转了55000元给他。2018年8、9月份的时候，其帮何某1建了一个仓库和铝合金门窗，何某1答应付给其一万五六千的工资。抵掉工资的话其还了他7万余元。2019年1月14日我找张国华（张某3）借了10万元用于还账，还给了一笔5万给盛小敏，还有一笔5万元转给了张某5，打了一张11.5万元的借条给张国华，其中1.5万元是利息，借期一个月。2017年3月15日其找张某5借了6万，当时约定到了年底还他10万，利息4分，到了2017年底的时候还了他5、6万元利息，还差他4万多元之后就没再还，到了2018年10月20日加上利息共计98400元，其打给他一张98400元的借条。2018年10月20日其还借了张某565000元，打了一张85000元的借条，借钱为17日，违约每天给他2000元。在2018年11月16日其又找他借了6万元，打了一张8万元借条，借期为半个月，违约的话每天给他5000元，当时其也为了还别人的钱。2018年12月份其找张某7借了16万元，当时其打了一张20万的借条给他，4万元是利息，借钱为一个半月。2017年3月，其找张某6的老婆汤安庆借了10万元用于付别人的铝合金货款，借款月利息2分。2018年3月份其还了2万元本金给汤安庆。2016年4月其还借了张某6的同事吴某10万元用于付别人的材料款，利息1.5分。其借吴某的钱在2017年和2018年共给了36000元利息给吴某。2018年5月其又借了张某6同事汪某20万元用于还别人的欠款，月息2分，当时约好借5个月，2018年10月份其还了2万元利息给汪某，2018年12月份又还了105000元给汪某，其中10万本金，5000是利息。2017年10月，段某和李某2的工地出了事，就找到其叫其还钱，其没钱还给李某2，李某2就叫其找胡某借款，李某2给其做担保，其就找到胡某借了15万元，还了7万元给李某2，还了7万元给段某，其找胡某借的钱月利息是6分，其每个月都会还9000元利息给胡某，从借款到2018年10月份，其每个月通过微信转了9000元利息给胡某，一共还了10万元左右的利息给胡某。2018年2月15日其找张某7借了18万元，其给张某7打了两张借条，其中一张14万元，还有一张7万元，当时其说借钱急用，借3、4个月就还，给他3万元利息。2018年12月份，其又找张某7借了16万元，承诺年底还款，还打了一张20万元的借条，其中4万元算利息。这16万元是张某7的老婆杨小荣转给其的，过了几天其又找张某7借了28000元，打了张3万元的借条，承诺年底全部还清。28000元也是杨小荣转账的。借的钱用于还工人工资及别人欠款。2016年的时候其借了程某20万元用于做铝合金生意，到了2017年1月25日还了他4万元本金及12000元利息，一共还了52000元，2017年1月25日其重新打了一张16万元的借条给程某，到了2017年底的时候，其还了2万元利息给程某，之后一直没还钱。2018年11月份，其在禾山做了一个防护栏的扶贫工程项目，这个项目是章某承包下来给其做的，其找刘某2借了16万元，其打了一张20万元的借条给他。其借刘某2的16万元，部分用于禾山防护栏工程，做这个项目投了10万元左右，还有几万元用于其他工程上，到了年底的时候，这个项目的工程款基本上都收回了，还有不到一万元工程款没拿到。其向曹某等人借款，没有通过其他人介绍，其和他们之前都互相认识，基本上都是朋友或邻居关系，其没有通过他人介绍向不特定的对象借钱。其在2017年农历年底的时候，资金就紧张了，因为当时有部分工程款没有到位，到了2018年其找他们借钱基本上就用于还欠款，还有一部分用于自己承包工程。大概从2018年下半年资金短缺周转不过来，然后其找张某2、张某7、何某1、刘某2等借了一部分高利息、短周期的资金用于还别人催的比较急的欠款，其想等以后把别人欠其的账收上来，到时候再把房子卖掉，别人借款大部分还是可以还完的。其于2018年农历12月28日和老婆、儿子一同去的义务，其怕被别人找到，就隐瞒了自己的真实身份，就使用刘少华的身份在义务厂里做事。上述证据来源合法，客观真实，各证据间亦能相互印证，形成证据链，应予以确认和采信。针对被告人及其辩护人辩称刘仕林借款行为是合法有效的民间借贷法律关系，不构成集资诈骗罪辩解辩护意见，本院根据庭审核实的证据和确认的事实评判如下：1、被告人刘仕林在借款时向被害人说明借款用途时，谎称以承包工程急需资金周转或者工程款尚未领取等为由，并许以好处费或高额利息为回报，使被害人对集资款项的用途和被告人的收益产生错误认识，才借款给被告人刘仕林，而被告人借款后,并未用于生产经营活动,而归还本息主要通过借新还旧来实现,致使集资款不能返还,应认定为具有非法占有目的。2、被告人实施了非法集资的行为，被告人刘仕林使用诈骗的方法向不特定的多数人进行非法集资，非法集资人数达22人，数额达290余万元，其中有部分被害人是被告人不认识的人，吸收了不特定对象的资金。3、危害后果严重，致使集资款不能返还,数额特别巨大。因此被告人及其辩护人提出的被告人刘仕林不构成犯罪的辩解辩护意见与事实不符,于法相悖，本院不予采纳。本院认为，被告人刘仕林以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为触犯刑法，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘仕林的犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予以支持。被告人刘仕林到案后如实供述了集资款项的事实，虽然对指控的罪名持有异议，那只是对法律的理解不同，仍应认定其具有坦白情节,依法可从轻处罚。辩护人提出被告人刘仕林如构成犯罪，其主观恶性及人身危险性较小，系初犯、偶犯；被害人贪图高额回报违法借贷的行为也存在明显过错，并且与损失的进一步扩大具有一定的因果关系。此辩护意见符合事实，建议从轻处罚的辩护意见予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定,判决如下：一、被告人刘仕林犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日起至2029年8月31日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人刘仕林退赔被害人曹某人民币27万元、涂某6.8万元、刘某123万元、段某5.65万元、李某220.6万元、胡某5万元、张某17万元、张某212万元、何某113万元、张某310万元、黄某8万元、张某43万元、张某519.3万元、雷某132.9万元、雷某25万元、雷某34万元、吴某6.4万元、张某68万元、汪某8万元、张某729.8万元、程某14万元、刘某216万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于江西省上饶市中级人民法院。书面上诉，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金印人民陪审员  洪建友人民陪审员  孙丽萍二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  李 恬