河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1502刑初241号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人郭某某，女，1962年3月2日出生，汉族，信阳市浉河区人，高中文化，信阳市浉河区农村信用合作联社退休职工，户籍地信阳市浉河区，现住信阳市羊山新区。因犯非法吸收公众存款罪于2017年8月22日被信阳市平桥区人民法院判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金50000元。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2020年5月27日被取保候审，2020年12月3日被逮捕。指定辩护人吴宗玲，河南同信律师事务所律师。被告人张某，女，1964年6月9日出生，汉族，信阳市光山县人，高中文化，信阳市天合再生资源有限公司退休职工，户籍地信阳市浉河区,现住信阳市浉河区。因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月26日被信阳市平桥区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2020年5月20日被取保候审，2020年12月3日被逮捕。指定辩护人李明，河南竞远律师事务所律师。信阳市浉河区人民检察院以信浉检二部刑诉（2020）17号起诉书指控被告人郭某某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员张红权出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控：2013年以来，信阳鲲鹏地产集团有限公司（已判刑）法人代表樊鹏（已判刑）为弥补公司经营资金不足问题,在没有吸收公众存款资质的情况下,招聘被告人郭某某、张某等客户经理向社会公开非法吸收存款,该公司给予客户每月2分的存款利息,给客户经理吸收存款的0.2%至0.5%的提成或奖金。经司法会计鉴定,自2014年至2015年12月31日，被告人张某先后介绍42人参与集资，涉案金额34000000元，从受害人集资款中得到0.2%至0.5%不等的提成费或奖金、工资共计1736078元，该非法所得已由张某退还给鲲鹏地产集团有限公司，仍有23523240元的债权金额尚未兑付；被告人郭某某先后介绍他人参与集资人数达71人，涉案金额16480000元（含本人的2540000元）,从集资款中得0.2%至0.5%不等的提成费或奖金、工资共计1446780元，领取个人利息款243820元，案发后退出非法所得共计1460000元,仍有8222640元（含本人的1080000元）的债权金额尚未兑付。案发后，上述二被告人主动到公安机关投案自首。为弥补客户的损失,被告人张某、郭某某先后经过与集资参与人协商,用实物和现金等方式赔付了部分集资款，取得部分集资参与人的谅解。对上述指控，公诉机关提供有户籍证明、前科证明、到案经过、被害人报案材料、客户经理集资名单、鲲鹏地产集团有限公司对受害人抵资证明、谅解书、鉴定意见、证人杨大林、孙某等人的证言、被害人胡某、黄某、李明、于某、郭某、柳某、杨某的陈述、被告人张某、郭某某的供述与辩解等证据，公诉机关认为被告人张某、郭某某参与鲲鹏地产集团有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，被告人张某、郭某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定，被告人张某、郭某某主动投案自首，可从轻或减轻处罚。被告人张某、郭某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人郭某某判处有期徒刑一至二年，并处罚金二至五万元，对被告人张某判处有期徒刑二至三年，并处罚金二至五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人郭某某、张某对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议,且自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议，请求对其从轻、减轻处罚。指定辩护人吴宗玲的辩护意见为被告人郭某某积极退赃退赔；系自首；系从犯；认罪认罚；获得大部分受害人谅解。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。指定辩护人李明的辩护意见为被告人张某系自首；违法所得全部退给公司；取得部分集资人谅解；兑付部分集资人。建议对其适用缓刑。经审理查明，2013年以来，信阳鲲鹏地产集团有限公司（已判刑）法人代表樊鹏（已判刑）为弥补公司经营资金不足问题,在没有吸收公众存款资质的情况下,招聘被告人郭某某、张某等客户经理向社会公开非法吸收存款,该公司给予客户每月2分的存款利息,给客户经理吸收存款的0.2%至0.5%的提成或奖金。经司法会计鉴定,自2014年至2015年12月31日，被告人张某先后介绍42人参与集资，涉案金额34000000元，从受害人集资款中得到0.2%至0.5%不等的提成费或奖金、工资共计1736078元，该非法所得已由张某退还给鲲鹏地产集团有限公司，仍有23523240元的债权金额尚未兑付；被告人郭某某先后介绍他人参与集资人数达71人，涉案金额16480000元（含本人的2540000元）,从集资款中得0.2%至0.5%不等的提成费或奖金、工资共计1446780元，领取个人利息款243820元，案发后退出非法所得共计1460000元,仍有8222640元（含本人的1080000元）的债权金额尚未兑付。案发后，被告人郭某某于2020年5月27日主动到公安机关投案，被告人张某于2020年5月20日主动到公安机关投案。为弥补客户的损失,被告人张某、郭某某先后经过与集资参与人协商,用实物和现金等方式赔付了部分集资款，取得部分集资参与人的谅解。上述事实，被告人郭某某、张某在开庭审理过程中亦无异议，并有二被告人在公安机关的供述、户籍证明、前科证明、到案经过、刑事判决书、被害人报案材料、客户经理集资名单、鲲鹏地产集团有限公司对受害人抵资证明、谅解书、证人杨大林、孙某等人的证言、被害人胡某、黄某、李明、于某、郭某、柳某、杨某的陈述、鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郭某某、张某违反国家金融管理法律规定，向社会吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。信阳市浉河区人民检察院指控犯罪罪名成立。被告人郭某某、张某系共同犯罪。二被告人系信阳鲲鹏地产集团有限公司聘请的客户经理，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；二被告人主动到案并如实供述了犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，可减轻处罚；被告人郭某某主动退出部分违法所得，被告人张某主动退出全部违法所得，二被告人取得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月3日起至2022年6月2日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月3日起至2022年12月2日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳)。三、二被告人退缴的违法所得，由扣押机关依法处理，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于信阳市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖 熹人民陪审员  周长艳人民陪审员  丁立国二〇二〇年十二月四日书 记 员  袁铭隆