吉林省集安市人民法院刑事判决书（2020）吉0582刑初53号公诉机关吉林省集安市人民检察院。被告人吴野，男，1981年1月29日生，身份证号码220503198101291518,汉族，通化市人，初中文化，2018年3月至今任中峰资产管理（通化县）有限公司通化地区（集安市、二道江区，东昌区，通化县）分公司实际负责人、吉林省瑞祥黄金制品有限公司通化地区（集安市、二道江区、东昌区、通化县）分公司实际负责人，户籍地通化市东昌区龙泉街柳条委四组，住通化市东昌区玉皇佳园11号楼3单元101室，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被集安市公安局刑事拘留；同年11月14日被逮捕。现押于集安市看守所。辩护人李晨光，吉林卓昂律师事务所律师。被告人曾庆艳，女，1979年9月10日生，身份证号码220503197909101049,汉族，通化市人，高中文化，2018年5月至2019年2月任中锋资产管理（通化县）有限公司集安分公司经理、吉林省瑞祥黄金制品有限公司集安分公司经理，户籍地通化市东昌区老站街一建社区，住通化市东昌区张家小区10号楼3单元201室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月27日被集安市公安局刑事拘留；同年11月1日被逮捕；2019年11月5日被集安市公安局取保候审；2020年8月20日被本院决定取保候审。集安市人民检察院以集检一部刑诉〔2020〕53号起诉书，指控被告人吴野、曾庆艳犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，根据公诉机关的建议，于2020年7月16日决定本案延期审理，补充侦查。同年8月15日，补充侦查完毕，公诉机关以集检一部刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书，对本案变更起诉。本院决定恢复审理，并于2020年9月29日决定适用普通程序审理，依法组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭进行了审理。集安市人民检察院指派检察员宋洋出庭支持公诉。被告人曾庆艳、辩护人李晨光到庭参加诉讼，因新冠肺炎疫情影响，被告人吴野通过远程视频方式在集安市看守所参加诉讼。本案现已审理终结。集安市人民检察院指控：1.中峰资产管理（通化县）有限公司集安分公司和吉林省瑞祥黄金制品有限公司集安分公司，上述两家分公司属同一主体，系吉林省中峰实业集团下属公司。2018年5月至2019年2月，被告人曾庆艳在担任集安分公司经理期间，该分公司未经相关部门批准，以投资“中峰票据投资理财资产管理产品一期”和“瑞祥黄金产品租赁”为由，承诺在三个月至十二个月不等期限内，给予10%-10.8%的高额利息回报，并通过发宣传单、集中授课等宣传方式公开进行宣传，在集安市面向社会56名不特定对象，非法吸收资金184万元，逾期未兑付169.866万元。2.被告人吴野是集安市、通化市东昌区一部、二部、二道江区、通化县上述五家中峰资产管理（通化县）有限公司分公司和吉林省瑞祥黄金制品有限公司分公司的实际负责人。上述五家分公司未经相关部门批准，以投资“中峰票据投资理财资产管理产品一期”和“瑞祥黄全产品租赁”为由，承诺在三个月至十二个月不等期限内，给予10%-10.8%的高额利息回报，并通过发宣传单、集中授课等宣传方式公开进行宣传，向社会不特定对象吸收资金。其中现已查实，集安分公司吸收资金184万元，未兑付资金169.866万元；东昌区一部、二部共吸收资金235万元，未兑付资金199.386万元；二道江分公司吸收资金91万元，未兑付资金61.757万元；通化县分公司吸收资金90万元，逾期未兑付76.735万元。共合计吸收资金600万元，未兑付资金507.744万元。被告人曾庆艳、吴野在审查起诉阶段自愿供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚。针对指控的事实，公诉机关当庭提供了书证调取证据清单、合同、银行流水、情况说明、资金统计表、营业执照、企业信息登记、宣传资料、证人刘林、蒋纯霞等证言、投资人陈述、被告人供述等证据。并认为，被告人吴野、曾庆艳违反国家金融管理法律规定，未经国家主管部门批准，通过发宣传单、集中授课等宣传方式公开进行宣传，并承诺在一定期限内给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，被告人吴野非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究被告人吴野、曾庆艳的刑事责任。被告人吴野、曾庆艳在审查起诉阶段自愿如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人吴野、曾庆艳系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当减轻处罚。建议判处被告人吴野有期徒刑二年，并处罚金；判处被告人曾庆艳有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金；被告人吴野当庭对指控的事实无异议，当庭无证据提供。辩护人李晨光对指控被告人吴野构成非法吸收公众存款罪无异议，但认为部分投资人的投资金额（65万元）只有银行流水，没有投资合同及相关询问笔录，应从吸收金额中扣除。被告人吴野构成坦白，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科劣迹，没有主观故意，并非主犯，应依法从轻、减轻处罚。当庭提供了受益人转让证明2份。被告人曾庆艳当庭对指控的事实无异议，当庭无证据提供。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，投资人与各分公司签订投资合同等投资手续后，投资款经各分公司的POS机刷卡直接打入总公司吉林省中峰实业集团，总公司再按照各分公司投资款的10%回给各分公司。被告人吴野获利150000.00余元，被告人曾庆艳获利10000.00余元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据：一、公诉机关提供的证据1.被告人吴野的供述与辩解，中峰资产管理有限公司和吉林省瑞祥黄金制品有限公司都隶属于中峰实业集团，中峰实业集团的法人是马海洋，但是实际负责人是高冉。我是吉林地区培训总监，负责通化市、集安市、二道江区、通化县四个地方的业务。二道江区的负责人是刘林。通化市内有两家分公司，一个在挂面厂道口，负责人是潘岩；一个在新华大街，负责人是吕松林。通化县分公司的负责人是潘岩。集安市分公司的负责人是曾庆艳。以上五家分公司都是我负责管理。曾庆艳在2019年2月份的时候因为还在别的公司挂职，被公司开除了。这些分公司负责人的收入是揽储的10%，这些钱还包括公司的正常运营和员工的提成钱。我在中峰公司上班期间，大概赚了能有十五六万元吧。中峰资产管理有限公司有两项业务，一个是中峰票据投资理财资产管理，一个是瑞祥黄金产品租赁项目。票据理财是让客户购买汇票份额，公司按年利率10-10.8%支付客户利息和本金，按季度付息，最后一个季度还本和剩余利息。瑞祥黄金租赁是客户把钱用于租赁瑞祥黄金公司的黄金，公司按年利率10-10.8%支付客户利息和本金，按季度付息，最后一个季度还本和剩余利息。我只见过公司营业执照，营业执照上没有注明允许我们经营吸收存款业务。销售的两个产品也没有相关部门的许可文件。我们会组织定期的讲课、发放宣传资料、带顾客看宣传图版和公司营业执照。分公司的营业部经理会给讲课、总公司也会派专业的老师讲课。我们会跟客户说公司注册资本多，还与担保公司签订了担保合同，让顾客相信我们。客户支付资金是通过总公司给各个营业部的POS机刷卡，钱应该是到中峰总公司了。我也投资了13万元，返了9750元，实际损失了120250元。2.被告人曾庆艳的供述与辩解，我是中峰资产管理（通化县）有限公司集安分公司的实际负责人，我们公司有两个营业执照，分别是中峰资产和瑞祥黄金。中峰资产经营范围是资产管理、投资咨询，瑞祥黄金的经营范围是黄金存储、批发零售，还有些范围我想不起了。营业执照没有规定我们公司经营吸收公众存款业务。我们公司的负责人是吴野，但是吴野不来，在我离职前我统筹管理集安分公司业务。公司经营两种理财产品，分别是瑞祥黄金和购买光大银行汇票。我们组织讲课、送小礼品的方式向客户宣传我们公司的理财产品，还有一些宣传手册，面对面宣传产品，我和吴野都授过课。客户是到我们内勤那签订合同。客户和瑞祥黄金公司签书面合同购买的是瑞祥黄金理财产品，和中峰集团签订书面合同购买的是光大银行的汇票。我们公司有两种POS机，一个是瑞祥黄金的，一个是光大银行汇票，POS机连着中峰集团的银行卡，两种POS机都是总部给我们下发的，我不知道是哪家银行和卡号是多少。到2019年2月份我离职的时候，客户能有50多人，总共投资了200多万元，后期客户给我打电话我才知道没有按期兑付。这期间我挣了1万多元。3.证人李静涛证言、声明、调取证据通知书、营业执照、开户许可证，证实李静涛是长春市宏星融资担保有限公司的法定代表人，其公司从未给吉林瑞祥黄金有限公司进行过担保，也没有业务往来。4.证人赵春霞证言证实，我在长春市伟峰国际大厦管理处工作，大厦有一家叫“中峰资产管理有限公司”这么一个单位，但是从2019年8月份开始，员工就陆陆续续的少了，10月份的时候，突然公司就搬空了。这个公司搬走之后，有不少老头老太太找我们管理处，说中峰资产管理公司骗他们钱。5.中国银行保险监督管理委员会通化监管分局证明，证明中国银行保险监督管理委员会通化监管分局没有给吉林省瑞祥黄金制品有限公司集安分公司、中峰资产管理有限公司集安分公司颁发过《金融许可证》。6.调取证据通知书、调取证据清单、营业执照、企业信息、房屋租赁合同，证明吉林省瑞祥黄金制品有限公司、中峰资产管理（通化县）有限公司及这两家公司在集安市的分公司的经营范围及地址。7.接受证据材料清单、宣传材料，证明吉林省瑞祥黄金制品有限公司、中峰资产管理（通化县）有限公司对外的宣传材料。8.银行流水明细，证明中峰资产管理有限公司对公账户明细，客户投资款及返利款银行流水。9.集安市投资人投资情况证据：（1）投资情况汇总表，证明集安市投资人投资金额及损失金额情况。（2）投资人林凤仁的陈述、合同、银行流水证实，2018年8月19日，我用我老伴张志英的银行卡在中峰资产管理有限公司投资了“中峰票据投资理财资产管理产品一期”的理财项目4万元，曾庆艳多次上课宣传，说利息高无风险，我的业务员是崔著兰，我获利了3季利息总计3000元，损失了37000元。投资理财的时候签了一个资产委托管理合同。（3）投资人崔著兰的陈述、合同、银行流水证实，2018年5月份，曾庆艳介绍我到中峰资产管理有限公司上班做业务员，这个公司是经营理财项目的，一共是两个理财项目，一个是“瑞祥黄金产品租赁”，一个是“中峰票据投资理财资产管理产品一期”，公司负责人是曾庆艳，下属业务员是6个人，前台一人。每周我们都集中授课一次，由曾庆艳负责上课，我有十多个客户，我也买“中峰票据投资理财资产管理产品一期”的产品了，投资了1万元，实际收回了750元，损失了9250元。所有的投资人都签了一个资产委托管理合同。（4）投资人徐发梅的陈述、合同、银行流水证实，2019年2月27日，我在中峰资产管理公司投资了“瑞祥黄金产品租赁”的理财项目1万元，是崔著兰向我推荐的，我听了两次课，每次送点小礼品，负责人是曾庆艳，实际收回了250元，损失了9750元。听讲课老师说手续都是合法的，我们之间签了一个合同。（5）投资人刘妍君的陈述、银行流水证实，2018年8月至2019年2月，我在中峰实业公司做前台内勤，曾庆艳是集安分公司的实际负责人，我每天上班听曾庆艳他们授课，觉得项目挺好的，分两次购买了9万元的瑞祥黄金。到今年的7月21日，集安的投资者就没有收到租金了，总公司也不给返钱了。我收到了6750元，我知道的到现在没有兑付的客户有70多名，金额大概是180多万元。（6）投资人戴安国的陈述、合同、银行流水证实，2018年9月2日，我在中峰投资公司购买了吉林瑞祥黄金制品有限公司的黄金22万元，我妻子王金华投资了6万元。我是通过修凤兰知道的中锋投资公司，去听过课，当时讲的很好，我和王金华就相信了。我投资给返了16500元，王金华投资给返了4500元。（7）投资人刘凤兰的陈述、合同、银行流水证实，我在中锋实业集团公司集安分公司听过曾庆艳授课，知道从瑞祥黄金购买黄金不经过我们的手，到期给我们返钱。我一共投资了3万元，给我返了2250元。（8）投资人解秀梅的陈述、合同、银行流水证实，我是通过曾庆艳知道的中锋投资集团，购买了黄金投资的项目，花了1万元，返了750元。（9）投资人杜桂凤的陈述、合同、银行流水证实，我在中锋实业集团投资了1万元的瑞祥黄金租赁，返了我500元，业务员是王洲雁。（10）投资人吴相凤的陈述、合同、银行流水证实，我是通过王洲雁知道的中峰投资公司，去听过曾庆艳的课，投资了1万元，返了500元。（11）投资人栾秀娟的陈述、合同、银行流水证实，我是通过张莲梅知道的中峰投资公司，去听过课，投资了瑞祥黄金租赁3万元，返了750元。（12）投资人张连美的陈述、合同、银行流水证实，我是通过曾庆艳知道的中峰投资公司，2018年12月末至2019年2月末，在公司做过营业员，公司主要做两种投资，一个是票据投资、一个是黄金投资，我用我丈夫徐胜宝的名字买了3万元的瑞祥黄金投资，返了我3000元。（13）投资人陈文胜的陈述、合同、银行流水证实，我是通过崔著兰知道的中峰投资公司，购买了1万元的票据投资产品，返了750元。（14）投资人张树梅的陈述、合同、银行流水证实，我是通过王洲雁知道的中峰投资集团，投资的是一种黄金产品，分两次共投资了13万元，返了6500元。（15）投资人田锡芬的陈述、合同、银行流水证实，我是通过上课了解的中峰投资公司，我投了“中峰票据投资理财财产管理产品一期”1万元，返了500元，当时签了一个合同。（16）投资人罗金萍的陈述、合同、银行流水证实，我女儿在中峰投资公司当前台，我平时去看我女儿的时候曾庆艳给我介绍她们公司的理财，我就投了3万元的“瑞祥黄金产品租赁”的理财项目，收到利息1500元。（17）投资人李连英的陈述、合同、银行流水证实，修凤兰向我推销的“中峰票据投资理财资产管理产品一期”，投资了2万元，返回了1500元，我们之间签合同了。（18）投资人李会云的陈述、合同、银行流水证实，我是通过于广红知道的中峰资产管理公司，投资了一个叫“瑞祥黄金产品租赁”的理财项目，投了3万元，返了750元，签合同了。（19）投资人谭桂芝的陈述、合同、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰资产管理公司，去听课觉得还可以，投资了“瑞祥黄金产品租赁”的理财项目，投了1万元，返了500元。（20）投资人胡永秋的陈述、合同、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰资产管理公司，去听课觉得还可以，投资了“瑞祥黄金产品租赁”的理财项目，投了1万元，返了500元。（21）投资人孙胥清的陈述、合同、银行流水证实，我是通过上课知道中峰资产管理公司的，一共投了三份理财，“中峰票据投资管理产品一号”1万元，“瑞祥黄金产品租赁”2万元、1万元，共4万元，返回2250元。（22）投资人马秀艳的陈述、合同、银行流水证实，我是通过路边发宣传单知道的中峰公司，我的业务员是于广红，听曾庆艳讲过几次课，投资了“中峰票据投资理财资产管理产品一期”的理财项目1万元，返回了750元，当时签合同了。（23）投资人修凤兰的陈述、合同、银行流水证实，我是中峰实业集团集安分公司的业务员，曾庆艳负责集安的事情，公司有两种投资项目，一个是瑞祥黄金、一个是光大银行的汇票，我一共发展了20名客户左右，资金大约是70万元，尚未兑付的客户是8人左右，未兑付资金50万元左右。我自己还投资了6万元“瑞祥黄金”，目前还没有兑付。我名下的客户孙凤珍和曲云兰来不了了，我代他们说明情况。（24）投资人邓坤的陈述、合同、银行流水证实，我通过金点子广告知道的中峰资产管理公司，我用我父亲邓基孝的名义投资了“瑞祥黄金制品有限公司”5万元，返了1250元。（25）投资人罗积珍的陈述、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰资本，投资了一万元，返了250元。（26）投资人南京顺的陈述、合同、银行流水证实，中峰资本公司做活动的时候宣传了一个叫做瑞祥黄金的理财产品，投资了5万元，返回了2250元。（27）投资人孙志云的陈述、合同、银行流水证实，我在中峰资本公司买了1万元的票据投资理财，返了750元，中峰资本的负责人是曾庆艳。（28）投资人孙宝香的陈述、合同、银行流水证实，通过崔著香知道的中峰公司，通过崔著兰投资了3万元瑞祥黄金产品租赁，返了2250元。（29）投资人崔著香的陈述、合同、银行流水证实，通过崔著兰在中峰公司投资了1万元的票据理财项目，返了750元。（30）投资人刘盛枝的陈述、合同、银行流水证实，我以我女儿李淑敏的名义在中峰公司投资了1万元的中峰票据项目，我的业务员是赵春红，公司负责人是曾庆艳，返了1000元。（31）投资人于英广的陈述、合同、银行流水证实，我在中峰公司买了3万元的瑞祥黄金理财项目，公司负责人是曾庆艳，我的业务员是崔著兰，返了2250元。（32）投资人王全英的陈述、合同、银行流水证实，我通过曾庆艳知道的中峰公司，买了1万元的瑞祥黄金租赁产品，返了1000元。（33）投资人杨树华的陈述、合同、银行流水证实，我通过曾庆艳知道的中峰公司，分两次一共买了3万元的中峰票据理财，返了2250元。（34）投资人王淑花的陈述、合同、银行流水证实，我通过曾庆艳知道的中峰公司，投资了1万元的瑞祥黄金理财产品，返了540元。（35）投资人宋钦兰的陈述、合同、银行流水证实，我通过赵春红知道的中峰公司，投资了四份瑞祥黄金理财项目，总计是7万元，返了3250元。（36）投资人李丽的陈述、合同、银行流水证实，我的业务员是于广红，我投了两笔瑞祥黄金，一共是6万元，返利4500元。（37）投资人王洲雁的陈述、合同、银行流水证实，我是中峰集安公司的业务员，曾庆艳是负责人，她被开除了之后是吴野。我一共有5个客户，我个人买了2万元的票据理财和6万元的瑞祥黄金理财，一共是8万元，返了4500元。（38）投资人牛玉霞的陈述、合同、银行流水证实，我是通过张连梅知道中峰公司的，投资了1万元的瑞祥黄金，返了540元。（39）投资人李艳霞的陈述、合同、银行流水证实，我是通过修凤兰知道的中峰实业公司，分两笔买了6万元的瑞祥黄金，返了5250元。（40）投资人罗希全的陈述、合同、银行流水证实，通过崔著兰知道的中峰实业公司，投了1万元，返了500元。（41）投资人邸丕荣的陈述、合同、银行流水证实，我是通过曾庆艳知道的中峰实业公司，我的业务员是于广红，投资了1万元的票据理财，返了500元。（42）投资人王凤琴的陈述、合同、银行流水证实，我的业务员是赵春红，投资了10万元的瑞祥黄金理财，返了5000元。（43）投资人王同华的陈述、合同、银行流水证实，通过曾庆艳发传单知道的中峰实业公司，投资了2万元的票据理财，返了1500元。（44）投资人周传志的陈述、合同证实，通过曾庆艳知道的中峰实业公司，投资了1万元的瑞祥黄金，返了500元。（45）投资人张忠礼的陈述、合同、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰实业公司，投资了2万元的瑞祥黄金。（46）投资人张景熙的陈述、合同、银行流水证实，我是通过工作人员讲课的方式知道的中峰实业公司，投资了1万元的票据理财，返了750元。（47）投资人孙丽君的陈述、合同、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰实业公司，买了1万元的瑞祥黄金理财，返了540元。（48）投资人卢庆荣的陈述、合同、银行流水证实，通过崔著兰知道的中峰实业公司，投资了2万元的票据理财，返了2000元。（49）投资人周彩荣的陈述、合同、银行流水证实，通过赵春红知道的中峰实业集团，投了1万元的瑞祥黄金理财，返了500元。（50）投资人吕德凤的陈述、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰实业公司，买了2万元的瑞祥黄金，返了1000元。（51）投资人林桂玲的陈述、银行流水证实，通过曾庆艳知道的中峰实业集团公司，买了6万元的瑞祥黄金理财，返了4500元。（52）投资人曲云兰投资银行流水，证明曲云兰投资金额1万元，返利1000元。（53）投资人王金华投资银行流水，证明王金华投资金额6万元，返利4500元。（54）投资人郑福臣投资银行流水，证明郑福臣投资金额3万元，返利2250元。（55）投资人梁德琴投资银行流水，证明梁德琴投资金额2万元，返利1500元。（56）投资人孙凤珍投资银行流水，证明孙凤珍投资金额1万元，返利750元。（57）投资人牛纪香投资银行流水，证明牛纪香投资金额3万元，返利2.61万元。10.通化市二道江区投资人投资情况证据：（1）情况说明，证明中峰资产管理有限公司二道江区分公司负责人为刘林，投资人投资金额及损失金额情况。（2）营业执照，证明中峰资产管理（通化县）有限责任公司二道江区分公司、吉林省瑞祥黄金制品有限公司二道江分公司的法人为刘林，经营范围中没有向公众吸收存款的业务。（3）证人刘林的证言证实，我是中峰资产管理有限公司二道江区的负责人，二道江区的分公司是2018年5月22日注册成立的，吴野是我的领导，负责全面运营。吴野介绍我入职的，我们公司向社会不特定的人群发展客户，以出借人借款和租赁的名义，将客户的投资款转到中峰资产管理通化县有限公司和吉林省瑞祥黄金制品有限公司，年利率是10%，届满时结清本息。我会通过开会、发放传单、人传人的方式向客户宣传。具体的投资款我也不知道去哪了，都是刷公司提供的POS机。我的上级公司的股东是高冉和马海洋。我统计的销售资金是159万元，涉及的客户是62人。2019年7月22日起，开始发生逾期未兑付的情况，二道江区公司未兑付是23人，共计66万元。（4）证人陈玲的证言证实，我在2018年8月至10月任职中峰投资二道区分公司的业务员，二道江区分公司的负责人是刘林，他的上级是吴野。我们通过发传单、开会、讲课的方式向客户宣传。我发展了3名客户，客户的钱都转到吉林瑞祥黄金公司了，到底买没买黄金我也不知道。（5）证人左浩男的证言、合同证实，我在2018年3月至2019年7月在中峰公司二道区分公司工作，任业务员，分公司负责人是刘林，吴野是通化地区的经理，总公司把工资给吴野，吴野把工资给刘林，刘林再将工资转给我们员工。我们公司是向不特定人群发展客户的，签订借款合同，再将钱转到中峰资产管理（通化县）有限公司总公司，利率是10%，一季度一付息，最后一季度还本金和利息。客户都是POS机刷卡。我们开会、口口宣传、发放传单、客户转介绍的方式发展客户，总公司的负责人是高冉。我销售了30万元左右吧，发展了7个客户。宣桂凤投资了3万元票据理财、1万元瑞祥黄金理财。刘斌投资了1万元票据理财、8万元瑞祥黄金理财。刘敏投资了5万元瑞祥黄金理财。（6）投资人刘敏的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，通过宣传单知道的中峰理财公司，我的业务员是左浩男，投资了7万元，返了2.4万元。（7）投资人牛启廷的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，通过陈玲知道的中峰公司，投资了黄金理财项目3万元，返了700多元。（8）投资人曲智春的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过业务员陈玲了解的中峰公司，投资了3万元瑞祥黄金理财，返了2250元。（9）投资人史燮岐的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过中峰公司业务员宣传知道的中峰投资理财，我的业务员是陈玲，投资了3万元，返了1.215万元。（10）投资人宣桂凤的陈述、接受证据清单、银行流水、合同证实，我的业务员是左浩男，投资了1万元的票据理财和1万元的瑞祥黄金理财，返了1500元。（11）投资人徐桂先的陈述、接受证据清单、银行流水、合同证实，我是通过刘林知道中峰公司的，投资了3万元的瑞祥黄金，返了2250元。（12）投资人汪艳梅的陈述、接受证据的、合同、银行流水证实，我的业务员是刘林，投资了2万元的票据理财，返了1.175万元。（13）投资人刘斌的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过宣传卡知道的中峰公司，我的业务员是左浩男，票据理财投了3万元，瑞祥黄金理财投了8万元，返了5500元。（14）投资人张桂芝的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我的业务员是刘林，投资了1万元的票据理财，返了1000元。（15）投资人徐小萍的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过左浩男的推广知道的中峰公司，投资了3万元的票据理财，返了3000元。我在中峰公司干了8个月的内勤，公司负责人是刘林。（16）投资人杨秀兰的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我的业务员是刘林，投资了2万元票据理财，返了1.175万元。（17）投资人孟庆芳的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过刘林知道的中峰资本公司，投了3万元，返了1.2万元。（18）投资人秦福云的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我的业务员是刘林，投资了1万元的票据理财，返了750元。（19）投资人都业华的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我的业务员是刘林，投资了1万元的票据理财，返了500元。（20）投资人孟庆岩的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过刘林宣传知道的中峰公司，用我儿子陈英伟的名字投资了1万元票据理财，返了750元。（21）投资人宋玉秋的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，我是通过刘林知道的中峰公司，投资了1万元的票据理财，返了500元。（22）证人刘林证言、合同、银行流水证实，隋凤玲2018年7月23日投资1万元，返了1000元；赵桂英于2018年12月6日投资1万元，返了500元。（23）投资人丁喜娟的陈述、合同、银行流水证实，投资1万元，返了1000元。（24）投资人周桂秋的陈述、合同、银行流水证实，投资2万元，返了1000元。（25）投资人卢秀兰的陈述、合同、银行流水证实，投资1万元，返了750元。（26）投资人孙喜杰的陈述、合同、银行流水证实，投资5万元，返了5000元。（27）证人赵杰的证言、合同、银行流水证实，其母亲丁伟投资7万元，返了1.608万元。（28）投资人衣庶林的陈述、合同、银行流水证实，投资5万元，返了5000元；其妻子要俊兰投资20万元，返了17.1万元。11.通化市东昌区投资人投资情况证据：（1）统计表，证明通化市东昌区投资人投资额及损失额情况。（2）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，宋瑞冰通过刘雅旭知道的中峰公司，投了4万元的瑞祥黄金理财，损失3.8万元。（3）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，孙艳华通过刘雅旭知道的中峰公司，投了11万元的瑞祥黄金理财，损失10.217万元。（4）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，韩秀凤通过刘雅旭知道的中峰公司，投了12万元的瑞祥黄金理财，损失11.142万元。（5）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，何锡莲通过刘雅旭知道的中峰公司，投了票据理财3万元，瑞祥黄金理财1万元，损失6250元。（6）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，胡文欣通过马某某知道的中峰公司，投了8万元瑞祥黄金理财，损失7.675万元。（7）询问笔录、接受证据清单、合同、银行流水证实，于福生是通过宣传知道的中峰公司的，挂面厂道口的东昌区公司的负责人是潘然，于福生的业务员是李莉，投资了7万元瑞祥黄金，损失6.775万元。（8）受案登记表、立案决定书、笔录、接受证据清单、合同、银行流水证实，张锦华因中峰资产公司有非法吸收公众存款的嫌疑而报案。通过东昌区一部的内勤张星知道的中峰公司，公司负责人是吴野，投了6万元的瑞祥黄金理财，损失5.55万元。（9）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，于连晶是通过张晶知道的中峰资产公司，投了12万元的瑞祥黄金，损失11.1万元。（10）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，钟利是通过张晶知道的中峰资产公司，投了8万元的瑞祥黄金理财，损失7.442万元。（11）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，江淑英是通过张晶知道的中峰公司，投了3万元的瑞祥黄金理财，损失2.925万元。（12）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，孙桂美是通过刘雅旭知道的中峰公司，投资了2万元的瑞祥黄金，损失1.85万元。（13）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，马凤杰是通过刘雅旭知道的中峰公司，投资了1万元的票据理财和6万元的瑞祥黄金理财，损失5.45万元。（14）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，王翠荣是通过刘雅旭知道的中峰公司，投资了9万元的票据理财和3万元的瑞祥黄金理财，损失2.37万元。（15）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，周文业是通过吴野的父亲知道的中峰公司，投资了20万元的票据理财，损失18.5万元。（16）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，吴凤芹是通过刘雅旭知道的中峰公司，投资了1万元票据理财和1万元的瑞祥黄金，损失1.8万元。（17）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，高广娟是通过蒋纯霞知道的中峰公司，投了1万元的中峰资产，损失9250元。（18）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，曹海明是通过业务员段某某和欧某某知道的中峰公司，投了2万元瑞祥黄金理财，损失1.9万元。（19）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，李红是通过潘岩知道的中峰公司，投资6万元的瑞祥黄金，损失2.538万元。（20）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，刘爱平是通过潘岩知道的中峰公司，投了8万元的瑞祥黄金理财，损失5.592万元。（21）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，文宗林是通过潘岩知道的中峰公司，投了2万元的票据理财，损失8050元。（22）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，隋丽华投了4万元的瑞祥黄金理财，损失3.775万元。（23）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，刘泓萱是通过姐姐刘志霞知道的中峰公司，投了51万元的瑞祥黄金理财，损失46.155万元。（24）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，曹义志是通过李莉知道的中峰公司，买了1万元的额瑞祥黄金理财，损失9250元。（25）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，夏万香是通过蒋纯霞知道的中峰公司，投资了10万元的瑞祥黄金理财，损失9.5万元。（26）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，苑利华是通过蒋纯霞知道的中峰公司，投资了1万元瑞祥黄金理财，损失9250元。（27）受案登记表、立案决定书、证人蒋纯霞的证言、合同、银行流水证实，蒋纯霞报案，称自己在吉林瑞祥黄金的投资被骗。蒋纯霞2018年5月开始在中峰公司通化公司二部任内勤，2018年5月至2019年2月末公司的负责人是潘岩，2019年3月至7月负责人是吴野。总公司的实际负责人是高冉，总公司是中峰实业集团。公司主要经营瑞祥黄金委托保管投资和承兑汇票投资。通过开宣传会、发放宣传展页等方式向社会上的人宣传。公司一共发展了161名客户，共收到投资金额804万元。我投资了9万元的瑞祥黄金理财，损失8.145万元。我大约发展了20人左右，投资金额在100万元左右。（28）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，刘淑霞通过陈某知道的中峰实业公司，投资了1万元的瑞祥黄金理财，损失9460元。（29）投资人潘顺的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，潘顺通过宣传单的形式知道的中峰公司，公司的实际负责人是潘然，投资了4万元的瑞祥黄金理财，损失3.875万元。（30）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，于立民是通过蒋纯霞、李莉知道的中峰公司，投资了3万元的票据理财和5万元的瑞祥黄金，损失7.592万元。（31）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，庞秀芹是通过陈芳知道的中峰公司，投资了2万元的瑞祥黄金，损失1.892万元。（32）投资人信息登记表、接受证据清单、合同、银行流水证实，李东和是通过蒋纯霞知道的中峰公司，投资了1万元的票据理财和6万元的瑞祥黄金理财，损失6.675万元。12.通化县投资人投资情况证据：（1）投资人员名单，证明通化县已核实的投资人投资金额及损失金额情况。（2）证人刘宁的证言证实，吴野是通化地区的负责人，给客户讲课，通化县分公司在2018年10月份前的负责人是潘岩，之后是刘雅旭接管。我到2019年2月21日就不干了。我们通过发传单、讲课、发小礼物的方式发展客户，我记得大概有36、7个客户，一共吸收了80多万元。投资款都是通过总公司发的POS机转到总公司的账户的。中峰资产管理有限公司一共做两个项目，商业承兑汇票和瑞祥黄金，年利息大概是12%到15%之间。（3）证人贾淑芬的证言证实，吴野是通化地区的负责人，给客户讲课，通化县分公司在2018年10月份前的负责人是潘岩，之后是刘雅旭。我一开始是公司的业务员，2018年刘雅旭接手之后我就是内勤了。我记得发展了3、40个人吧，一共90万元左右的金额。投资款都是通过总公司发的POS机转到总公司的账户的。中峰资产管理有限公司一共做商业承兑汇票和瑞祥黄金这两个项目，年利息大概是10%。（4）证人刘雅旭的证言证实，通化地区的总负责人是吴野，在2018年10月末的时候我接管了通化县分公司。2019年3月份的时候，我因病就不管理了，大概在2019年4月份通化县分公司因为房租到期就关闭了。投资款都是通过总公司发的POS机转到总公司的账户的。中峰资产管理有限公司一共做商业承兑汇票和瑞祥黄金这两个项目。（5）投资人的陈述、接受证据清单、合同、银行流水证实，通化县分公司投资人的投资数额、及损失数额，具体如下：崔英子投资金额3万元，损失金额2.85万元；宋建英投资金额15万元，损失金额14.025万元；鲁成远投资金额9万元，损失金额6.4万元；付桂梅投资金额7万元，损失金额4.45万元；张云霞投资金额1万元，损失金额0.95万元；金满库投资金额4万元，损失金额3.7万元；单玉胜投资金额1万元，损失金额0.925万元；季凤琴投资金额3万元，损失金额0.725万元；孙士成投资金额2万元，损失金额1.892万元；周振荣投资金额1万元，损失金额1万元；范廷喜投资金额3万元，损失金额2.775万元；孙益梅投资金额1万元，损失金额0.925万元；吕永田投资金额1万元，损失金额0.946万元；王丙元投资金额1万元，损失金额0.925万元；乔宝财投资金额3万元，损失金额2.775万元；黄素芳投资金额2万元，损失金额1.85万元；邱金范投资金额4万元，损失金额3.675万元；吕凤娥投资金额1万元，损失金额0.9万元；宋运福投资金额1万元，损失金额0.925万元；张桂兰投资金额1万元，损失金额0.95万元；张鹏程投资金额1万元，损失金额0.925万元；姜凤兰投资金额1万元，损失金额0.925万元；孙文斌投资金额2万元，损失金额1.892万元；马建军投资金额2万元，损失金额1.85万元；孔宪平投资金额1万元，损失金额0.925万元；吴振梅投资金额6万元，损失金额5.58万元；魏淑荣投资金额5万元，损失金额3.625万元；刘涛投资金额2万元，损失金额1.85万元；王秀玉投资金额1万元，损失金额0.925万元；曹凤琴投资金额2万元，损失金额1.9万元；唐士芝投资金额1万元，损失金额0.925万元；姚桂霞投资金额2万元，损失金额1.85万元。二、辩护人李晨光提供的证据受益人转让证明2份，证明被告人吴野本人亦投资，是受害人之一。上述证据，经当庭质证，被告人吴野、曾庆艳均未提出异议。辩护人李晨光对公诉机关提供的证据亦未提出异议，但认为部分投资人的投资金额只有银行流水，没有笔录及投资合同，证据不够充分；公诉人对辩护人提供的证据提出异议，认为证据来源不合法，不具有真实性。经查，公诉机关提供的证据来源合法，具有客观性、真实性，本院予以确认；辩护人提供的证据来源不合法，均系复印件，且王淑文转让说明没有转让年份，牛纪香转让说明没有转让受益人，故本院不予确认。本院认为，被告人吴野、曾庆艳违反国家金融管理法规，未经国家主管部门批准，通过发宣传单、集中授课等宣传方式公开进行宣传，并承诺在一定期限内给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。辩护人认为部分投资人的投资金额只有银行流水，没有投资合同及相关询问笔录，应从吸收金额中扣除，及被告人没有主观故意的辩护观点，经查，所有投资人的投资及返利均是通过银行转账进行，投资人的银行投资流水足以能够证明投资返利情况，被告人吴野对吸收公众存款业务不在公司经营范围之内也是明知的，故对辩护人的这一辩护观点，本院不予支持；对其他辩护观点，符合本案查明的事实，本院予以支持。被告人吴野、曾庆艳均未退赃、退赔，可酌定从重处罚。被告人吴野、曾庆艳受吉林省中峰实业集团的领导和管理，在整个非法吸收公众存款活动中起辅助作用，处于从属地位，均系从犯。且案发后，被告人吴野、曾庆艳能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，在审查起诉阶段自愿认罪认罚，无前科劣迹，依法予以减轻处罚。对投资人的投资损失二被告人应予退赔，二被告人个人违法所得应予追缴。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条、第七十二条、第七十三条、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴野犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000.00元。（刑期：从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2021年11月4日止）二、被告人曾庆艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金人民币20000.00元。（缓刑考验期限：从判决确定之日起计算）三、依法追缴被告人吴野违法所得人民币150000.00元、被告人曾庆艳违法所得人民币10000.00元，上缴国库。四、责令被告人吴野、曾庆艳退赔人民币1698660.00元，返还集安分公司投资人；责令被告人吴野退赔人民币5077440.00元，返还通化市东昌区一部、二部、通化市二道江区分公司、通化县分公司投资人。于判决生效后立即执行。罚金于判决生效后立即缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通化市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张国军人民陪审员 姜 勇人民陪审员 刘 宇 二〇二〇年十二月十八日书记员 曹光锋附：投资人损失明细表