江苏省阜宁县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0923刑初395号公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。被告人许梅，女，1968年2月5日生，汉族，小学文化，住阜宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月19日被阜宁县公安局刑事拘留，同年3月27日经阜宁县人民检察院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人吉剑，江苏大业天平律师事务所律师。阜宁县人民检察院以阜检诉刑诉〔2019〕288号起诉书指控被告人许梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。在本院审理期间，阜宁县人民检察院于2020年12月3日以阜检诉刑追诉[2020]3号追加起诉决定书追加起诉被告人许梅部分非法吸收公众存款犯罪事实；又于2020年12月8日以阜检诉刑变诉[2020]3号变更起诉决定书对指控的事实及适用法律予以变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜宁县人民检察院指派检察员邱利军出庭支持公诉，被告人许梅及其辩护人吉剑到庭参加诉讼。因案件需要补充侦查，经阜宁县人民检察院建议，本院于2019年12月16日决定对本案延期审理，2020年1月16日对本案恢复审理。因不可抗力，致使本案在较长的时间内无法继续审理，本院于2020年2月3日裁定对本案中止审理，现中止审理的原因消失，对本案恢复审理。现已审理终结。阜宁县人民检察院指控，2013年至2017年，被告人许梅与其公公徐某某（已死亡）未经有关部门依法批准，通过发放挂历、口口相传等途径向社会公开宣传，以年息4厘、6厘的利率为诱饵，以阜宁县海洋畜禽养殖合作社、梅静水产养殖专业合作社名义，向38名社会公众非法吸收资金人民币1952737元，已兑付人民币125601元，还有人民币1827136元尚未兑付。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人的供述等证据，指控被告人许梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。被告人许梅在共同犯罪中起次要作用，系从犯。还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。提请本院依法判处。被告人许梅当庭对公诉机关指控的事实和罪名未有提出异议，并自愿认罪。被告人许梅的辩护人提出的辩护意见为：1.本案属于典型的单位犯罪；2.被告人许梅是初犯，主观恶意小，具备酌定从轻情节，依法可以从轻处罚；3.被告人许梅在本案中认定为从犯，当庭自愿认罪。请求从轻处理。经审理查明，2012年8月16日，徐某某（2018年去世）作为合作社成员与崔某甲出资注册成立阜宁县海洋畜禽养殖专业合作社（以下简称海洋合作社），法人代表为崔某甲，由崔某甲和徐某某各自以海洋合作社的名义实际经营吸收公众存款及发放贷款业务，并独立经营，自负盈亏。徐某某又于2014年4月15日注册成立阜宁县梅静水产养殖专业合作社（以下简称梅静合作社），法定代表人为徐某某，实际经营吸收公众存款及发放贷款业务。按照海洋合作社内部分工被告人许梅（系徐某某儿媳妇）任该合作社门市的记账员兼复核员，同时被告人许梅作为梅静合作社的出资人和执行监事，具体负责开展对外宣传、收取集资款、出具单据、兑付集资款等业务。自2013年至2017年期间，被告人许梅与徐某某未经有关部门依法批准，通过发放挂历、口口相传等方式向社会公开宣传，以年息4厘、6厘的利率为诱饵，以海洋合作社、梅静合作社的名义，向37名社会公众非法吸收资金人民币1942812元，已兑付人民币177201元，尚有集资款人民币1765611元未有兑付。另查明，阜宁县公安局于2020年5月23日对徐某某所有的位于阜宁县硕集社区东崔村三组65号一套（四间）房屋及该社区南舍加油站对面从北往南数第八间房屋予以查封。还查明，2016年，许某乙因生意需要资金周转找海洋合作社贷款，用其位于阜宁县硕集社区南舍菜场南面小区从南往北第二排，从东往西第四、五、六间房屋抵押给徐某某，其中第四间房屋被徐某某出售。阜宁县公安局于2020年12月23日将上述房屋中的第五、六间予以查封。认定上述事实的证据有：（一）书证1.户籍信息资料，证明被告人许梅基本身份信息。2.发破案经过、到案经过，证明本案案发及被告人许梅归案情况。3.举报材料、控告信等，证明集资参与人崔怀亮等人向公安机关举报徐某某及被告人许梅非法吸收公众存款的情况。4.海洋合作社组织成员分工，证明被告人许梅系合作社记账员兼复核员。5.资产负债表和备用金收据，证明2017年1月5日至12月31日，徐某向崔某甲出具备用金收据及资产负债情况。6.费用和工资支出明细，证明徐某某应承担的2012年至2016年费用支出明细及徐某某、被告人许梅工资支出等情况。7.借款凭证，证明被告人许梅及徐某某以海洋合作社、梅静合作社名义收取集资参与人集资款的情况。8.合作社营业执照、工商登记信息资料、设立大会纪要等，证明海洋合作社于2012年8月16日设立，法定代表人崔某甲，合作社成员即出资人为崔某甲、徐某某等人；梅静合作社于2014年4月15日设立，法定代表人徐某某，被告人许梅为合作社出资成员及执行监事。9.查封决定书、查封清单、协助冻结财产通知等，证明阜宁县公安局对徐某某所有的房屋予以查封的情况。（二）证人证言1.证人周某的证言，证明在东崔承包土地的时先国因缺乏资金通过其到徐某某手里拿贷款5万元。2018年4月份其用存在许梅家的5万元存单冲抵了上述贷款，存单交给了许梅。2.证人崔某甲的证言，证明其和徐某某各出资15万元成立海洋合作社，经营吸收存款、放贷业务，赚取利差。其和徐某某实际分开经营，各负盈亏。徐某某只经营吸收资金、放贷业务。许梅是记账员和复核员，收钱和开存单，也经常对外宣传，让群众把钱存到许梅家。开始许梅在南舍门市经营，后说回家带孩子就在家上班，工资是由徐某某一家上交由其发放。开业发过色拉油、挂历等。徐某某家只给其报表，钱不交给其。2017年12月份后徐某就接手徐某某的工作，上交报表和对账的。3.证人崔某乙的证言，证明海洋合作社是崔某甲和徐某某分别独立经营，各负盈亏。许梅在门市上有人去存钱就把钱收下来，后给储户开存单，有人去取钱，许梅也给群众兑付钱。4.证人许某甲的证言,证明南舍加油站张春宾馆向北一排面朝西由北向南数第八间门市是徐某和许梅的,目前这个房子还没有卖掉。5.证人许某乙的证言,证明2016年其生意需要资金周转，找海洋合作社拿贷款，用南舍菜场南边小区从南往北第二排，从东往西数第四、五、六间房屋抵押，协议买房一方是许梅签的字，钱是徐某某出的，第四间被卖掉了。南舍加油站对面从南往北第七间（从北往南第八间）房子协议上徐某的名字是徐某某代签的，协议内容和交付房款都是徐某某跟其对接的。6.证人徐某（系徐某某儿子）的证言，证明东崔三组三间瓦房及菜场南边小区从南往北数第二排最西边两间房子是徐某某的，徐某某在办海洋合作社时放贷款给许某乙，许某乙没有钱还拿菜场南房子抵押的，三间被许梅出售一间，南舍加油站对面小区从北往南数第八间是跟许某乙买的，合同上是其的名字。（三）集资参与人的陈述1.集资参与人张某某的陈述,证明2017年9月16日其在徐某某的海洋合作社存款4600元。徐某某、许梅、徐某都对外宣传，让大家存钱，都是邻居，比银行利息高，过年还送挂历。2.集资参与人崔某丙的陈述,证明2017年11月25日其在海洋合作社徐某某处存款5万元。其是去徐某某家把钱给许梅的，都是同村人，利息比银行高，还发挂历。3.集资参与人戴某某的陈述,证明2016年2月25日其以丈夫崔怀州名义在海洋合作社徐某某家存款6500元、2017年4月5日在梅静合作社存款2万元。许梅、徐某某都跟其说过，让有钱存到徐某某家，利息高。许梅还收过其的存款，开过存单给其。4.集资参与人蔡某某的陈述,证明2016年11月17日在海洋合作社徐某某家存款1万元、2017年10月4日存1200元。许梅也收钱开存单，徐某某和许梅都跟其宣传，也对外宣传,让把钱存徐某某家，过年还送挂历。5.集资参与人崔某的陈述,证明2016年2月10日其在海洋合作社徐某某家存款12000元、2017年3月12日在梅静合作社存15000元。许梅跟其妈宣传让其家有钱存到许梅家的，安全可靠，都是邻居。6.集资参与人崔某丁的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家共存款89000元，存钱时许梅在旁边，徐某某和许梅一个开单子，一个收款。年底许梅喊其去拿过挂历，让继续存钱，利息比银行高。还到其和周边邻居家门上宣传，年底上门发挂历。2018年8月16日有人还贷款给徐某，其就把款项收走了，共79601元。7.集资参与人张某某的陈述,证明2017年2月10日其在海洋合作社以丈夫崔某戊名义存款6万元，其把钱接给许梅的，因许梅是本组人很熟悉，就是听了许梅的话才存钱的。8.集资参与人顾某某的陈述,证明2016年4月16日其在海洋合作社存款8052元。其听邻居说许梅也宣传的，让有钱存到许梅家，利息比银行高，还送挂历，离家近，都是周围人。9.集资参与人丁某某、崔某己的陈述,证实2016年8月29日以崔怀朋名义在海洋合作社徐某某家存款5000元、2016年2月29日以崔亚名字存款3000元。钱有的给徐某某，有的给许梅。其是听周围群众说利息比银行高，过年送挂历，就把钱存过去了。10.集资参与人蔡某甲的陈述,证明2017年2月26日其在海洋合作社徐某某家以崔开亮名义存款1万元。徐某、许梅也跟其说过让钱存的，徐某某到其家宣传说利息比银行高，过年发挂历，11.集资参与人余某某的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存过31200元。存钱时许梅和徐某某都在，其把钱给了许梅。每年元旦许梅会给其发挂历和门联，许梅还跟其宣传，让有钱存到许梅家去，利息比银行高。12.集资参与人陈某某的陈述,证明2016年6月20日其在海洋合作社徐某某家存款2000元。许梅跟周围群众宣传让有钱存到许梅家，利息比银行高，跟其也宣传过，过年还骑三轮车下来发挂历，给其家也发过，还打开保险柜里的钱给其看。13.集资参与人崔某庚的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存过27500元，许梅也经手给其办过转存业务。许梅平常撞见其就会让其有钱存到许梅家去，利息比银行高。14.集资参与人顾某甲的陈述,证明其在海洋合作社许梅家存过16400元。其把钱给许梅，许梅把钱过验钞机，后徐某某给其开单子。许梅过年时到其家送过挂历和门联，还宣传让其放心存钱，就算徐某某不做了，许梅还年轻，还继续做，利息也高。15.集资参与人秦某某的陈述,证明2013年11月30日其在海洋合作社徐某某家存款1万元。许梅还给其办过存取款业务，还宣传让钱存到许梅家去，利息高，过年还给日历。16.集资参与人季某某的陈述,证明2016年3月1日其在海洋合作社徐某某家存款1万元。其听周围人跟其说许梅宣传说有钱存许梅家利息比银行高。许梅也负责收发款，开存单。17.集资参与人崔开甲的陈述,证明2016年3月6日其在海洋合作社徐某某家存款11000元，徐某某和许梅都跟其并上门到周边宣传，让大家存钱，利息高，过年还给挂历。18.集资参与人崔开乙的陈述,证明2018年1月23日其在海洋合作社存款2万元。许梅把其钱收走，给其开存单的，过年时许梅还带挂历送到其家说是存钱的小奖品，让其有钱继续存。19.集资参与人崔某辛的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存65000元。徐某某、徐某、许梅都跟其宣传让存钱到他们家，利息比银行高，还发挂历，许梅还给其雨伞和油的。20.集资参与人崔开丙的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款53780元,取2万元，存钱时，许梅说下回还继续存钱。21.集资参与人孙某某的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款115000元。许梅收走存款后给其开存单，还在年底到其家送挂历，说利息比银行高，让放心存。许梅两边跑，有人在东崔就到东崔办公收钱开单子，有人在南舍就在南舍收钱开单子。22.集资参与人王某的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款79500元，徐某某和许梅正常收存款、发存单。23.集资参与人崔某亮的陈述,证明其在海洋、梅静合作社存款58000元，其中梅静合作社2017年2月6日2万元。许梅负责海洋合作社门市收存款发单子和复核，梅静合作社都是许梅和徐某收钱发单子。许梅和徐某某都对外宣传说把钱存到徐某某家，利息比银行高，大家就口口相传了，过年过节还送挂历。徐某某发放贷款不需要崔某甲同意。其0003430号存款2万元单子，是周某给别人担保的在徐某某手里拿的5万元贷款，2018年12月，徐某向周某要钱，其就把该存单给周某抵账了。24.集资参与人崔某刚的陈述,证明其2013年开始在海洋合作社徐某某家存款共162400元,在梅静合作社存款5万元。钱都是给许梅和徐某某的，都说让把钱存到许梅家，给利息比银行高。2018年3月9日，其找徐某兑换存单，给了其32600元，低其0003472存单中的12600元和0003473存单中20000元。25.集资参与人周某某的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存1万元,在梅静合作社存1万元。过年许梅到其家送挂历，说有钱就继续存许梅家，利息比银行高。26.集资参与人崔某春的陈述,证明其家2014年开始在海洋合作社徐某某家存款共52000元。徐某某、许梅正常收存款、发单子的，还到其周围邻居家宣传让把钱存到许梅家去的，利息高，过年还发挂历。徐某某和崔某甲各自经营、自负盈亏。27.集资参与人顾某乙的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款共26000元。其正常把钱给许梅，许梅让其存钱，说公公徐某某岁数大了，许梅岁数还小，还继续经营。28.集资参与人崔某中的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款15000元，徐某某和许梅正常收存款、发传单，开业许梅给其发雨伞，过年还跑到其家发日历，让存钱，利息高，徐某某生病后，许梅说不会赖账。徐某某和崔某甲各自经营，各负盈亏。29.集资参与人叶留的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款共51000元，徐某某和许梅正常收存款、发传单，还跑到周围邻居家宣传，让把钱存，利息高，过年还给周边人家发年画。30.集资参与人崔平春（单正凤）的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款共85000元，钱都是给许梅的，许梅从自己身上拿出保险柜钥匙，把钱放到保险柜里的。许梅跟其说有钱存到许梅家，比银行利息高点。许梅在东崔办公室和南舍家里两边跑收钱开单子。徐某某和崔某甲是分别经营，自负盈亏。31.集资参与人孔某甲的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款1万元，钱是给许梅的，许梅到其家门上宣传，遇见其也说过有钱存到许梅家，比银行利息高，过年还送挂历。32.集资参与人邱某某的陈述,证明其家在海洋合作社徐某某家共存款83480元，钱都是其去世的丈夫崔某春去存的。33.集资参与人崔某俊的陈述,证明在徐某某家存款共23000元，全部取出。徐某某、徐某、许梅均宣传办理业务，都给其发过挂历和对联。徐某某和崔某甲是分开经营的，徐某某在家经营。34.集资参与人崔田某的陈述,证明其家在海洋合作社徐某某家共存款487525元，费加双存款共30000元。钱有的给许梅、有的给徐某，也有的给徐某某。徐某某和许梅还对外宣传，让把钱存到徐某某家，过年还发挂历。合作社是两家经营的，崔某甲和徐某某各负盈亏。金额3010、2400、1515的存单是利息钱。35.集资参与人冯某某的陈述,证明2016年7月31日在海洋合作社存款600元。其到许梅家里把钱给许梅的，听周围的人说许梅家做储蓄多年，利息比银行高。36.集资参与人王某某（崔建某）的陈述,证明其在海洋合作社徐某某家存款共20000元。徐某某和许梅都办理业务，开始许梅在南舍门市上班，后在自己家里上班，听周围的群众说利息比银行高，存钱还有礼品，其收到过色拉油、对联和挂历。37.集资参与人张某甲的陈述,证明其在梅静合作社存款2万元。许梅用三轮车下来给大家发挂历、日历，跟大家宣传让大家把钱存许梅家的。（四）被告人许梅的供述和辩解被告人许梅的供述，证明海洋合作社实际上就是收取存款和放贷款，赚取中间差价，徐某某在家负责储蓄、收取群众存款、发放贷款等业务。2012年开业时，其在合作社上班好几个月，主要就是帮徐某某将账目抄到账本上，拿着本子跟崔某甲对账，还有在门市数钱、收收存单，1800元一个月工资是徐某某替其拿的。其和徐某某在硕集东崔三组负责业务经营，徐某某在东崔三组和南舍门市都办公，正常在家办公。其在门市给群众开存款单子，还在自己家里收群众的存款，给群众制作存单，还将其家的账做报账单跟崔某甲对账。开业时合作社发放色拉油、香烟、挂历，挂历上有海洋合作社、存款利息、存款保障等字样，通过这些方式给群众进行宣传。其告诉群众利息1分比银行高，周围群众知道后互相宣传都过来存钱了。其发过挂历给嵇某某、崔运某、崔某亮等很多人，也办理过崔开丙家的、崔某辛家等很多人的存款。为了让大家多存钱，其还在自己家给群众发过色拉油、挂历，让大家把钱存到合作社，其还上门给群众发过挂历。徐某某开备用金收据，交给崔某甲，每五天交一次账，其实就是交一下账目，现金还是放在徐某某那边的。徐某2017年12月10日开了一张备用金的收据给崔某甲，之后每天交一张备用金的收据给崔某甲，其实就是储户存在其家的钱，这些钱早就被徐某某放出去了。其家主要是在家经营的多，周围群众要是存款，基本上是到其家办理。上述证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人许梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。系共同犯罪。公诉机关指控被告人许梅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对指控的数额中涉及利息及无集资款凭证等部分的数额予以核减。关于被告人许梅的辩护人提出的本案属单位犯罪的辩护意见，经查，1.徐某某参与出资设立海洋合作社和设立梅静合作社,后即自主经营以上述合作社的名义组织实施非法吸收公众存款非法活动,并将违法所得用于发放贷款等活动；2.被告人许梅作为海洋合作社门市的记账员兼复核员，同时作为梅静合作社的出资人和执行监事，广泛对外开展宣传、收取集资款、出具单据、兑付集资款等活动；3.上述合作社设立后，以实施非法吸收公众存款犯罪活动为主要活动，通过他人介绍、口口相传等方式以支付高额利息为诱饵，公开向社会不特定公众非法吸收公众资金。综上，对上述合作社的具体负责人和具体组织实施非法吸收公众存款活动的被告人许梅应当以自然人犯罪追究其刑事责任。该辩护意见不符合本案的事实及相关法律规定，本院不予采纳。关于被告人许梅的辩护人提出的被告人许梅是初犯，主观恶意小，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人许梅与徐某某自2013年至2017年长达五年时间内，向37名社会公众非法吸收资金人民币1942812元，数额巨大，并造成人民群众经济损失1765611元未有挽回，主观恶性较深。该辩护意见本院不予采纳。被告人许梅在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人许梅向部分集资参与人退出部分非法所得，本院酌情予以从轻处罚。被告人许梅当庭自愿认罪,本院酌情予以从轻处罚。基于以上相同理由，对被告人许梅的辩护人提出的相关辩护意见，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人许梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月19日起至2021年5月18日止。罚金人民币五万元，限本判决生效后10日内缴纳。）二、责令被告人被告人许梅继续退赔尚未退出的违法所得人民币1765611元，发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭晓萍审 判 员  邱庆春人民陪审员  赵学友二〇二〇年十二月二十五日法官 助理  吴岑岑书 记 员  张 晗翟凡附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。