黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0604刑初77号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人韩志勇，男，1978年10月27日出生，汉族，初中文化，系大庆油田有限责任公司采油六厂作业大队职工，住大庆市让胡路区（户籍地：大庆市公安局东湖分局户籍点）。2019年10月13日因本案被刑事拘留，2019年11月18日被批准逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人张潇，黑龙江欲凌律师事务所律师。被告人黄常虎，男，1979年11月8日出生，汉族，大学文化，系大庆油田力神泵业有限公司职工，住大庆市萨尔图区（户籍地：大庆市公安局高新技术产业开发区分局石油学院户籍点）。2019年10月12日因本案被大庆市公安局东湖分局刑事拘留，2019年10月22日被该局取保候审。2020年1月18日被大庆市让胡路区人民检察院取保候审；2020年5月18日被本院取保候审。辩护人徐振国，黑龙江庆泰律师事务所律师。公诉机关以庆让检诉刑诉[2020]62号起诉书指控被告人韩志勇、黄常虎犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员朱璇出庭支持公诉，被告人韩志勇及其辩护人张潇、黄常虎及其辩护人徐振国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2014年2月21日，被害人陈某向被告人韩志勇借款人民币7万元（以下币种均系人民币），在大庆市让胡路区东湖小区820号楼2单元301室韩志勇家中，在韩志勇要求下签订一份借款金额为7万元的借条。被告人韩志勇支付给陈某5万元后，让陈某次日取剩余的钱款。陈某回到家后再次被韩志勇叫回，韩志勇以不配合就不给剩余借款为由诱骗陈某再签订一份借款金额为7万元的借条，陈某再次给韩志勇签订一份借款金额为14万元的借条及收到14万元的收条。签完后，被告人韩志勇将之前签订的借款金额为7万元的借条撕毁，并以抵销利息为由要求与陈某发生性关系，陈某当场拒绝，未取得剩余2万元即离开韩志勇家，后与韩志勇约定该2万元为借款5万元的利息。2014年8月26日，被告人韩志勇以借款金额为14万元的借条到大庆市让胡路区人民法院对陈某提起民事诉讼，2014年11月3日获得胜诉判决，2015年4月29日向法院申请强制执行，2015年10月10日因陈某无可供执行的财产，法院裁定终结执行。2.2014年3月24日，被害人王某1向被告人韩志勇借款6万元，王某1在韩志勇要求下签订一份借款日期为2014年2月20日，借款金额为8万元的借条及收到8万元的收条，当日韩志勇以此借条与王某1去大庆市让胡路区人民法院进行调解，取得民事调解书后又让王某1签订一份借款日期为2014年3月24日、借款金额为6万元的借条及收到6万元的收条，韩志勇支付给王某16万元。次日，在韩志勇要求下，王某1给韩志勇签订全权委托韩志勇办理其房屋抵押贷款还款事宜的委托书和公证书。后王某1再次向韩志勇借款2万元，在韩志勇要求下，签订一份借款日期为2014年3月24日，借款金额为2万元的借条及收到2万元的收条，韩志勇支付给王某12万元。2014年5月29日，韩志勇向大庆市让胡路区人民法院申请执行民事调解书，2016年4月5日法院执行完毕。2016年4月20日，韩志勇以借款金额为6万元的借条和借款金额为2万元的借条到大庆市让胡路区人民法院对王某1提起民事诉讼，王某1给韩志勇签订了2019年1月30日前还款10万元的保证书，法院于2017年1月17日裁定准许韩志勇撤回起诉。3．2015年2月12日，被害人胡某向被告人韩志勇借款1.5万元，在大庆市让胡路区东湖小区820号楼2单元301室韩志勇家中，在韩志勇的要求下签订一份借款金额为1.5万元的借条及收到1.5万元的收条，韩志勇当场支付胡某现金1.45万元。2015年2月17日，韩志勇以不配合就将钱返还为由诱骗胡某再签订一份借款金额为1万元的借条，胡某再次给韩志勇签订一份借款金额为1万元的借条及收到1万元的收条。2016年10月6日，韩志勇找到胡某以其两次借款2.5万元的名义，让胡某签订一份保证在2017年4月1日前还款4万元的保证书。2019年2月12日，韩志勇以一份借款金额为1.5万元借条和一份借款金额为1万元的借条到大庆市让胡路区人民法院对胡某提起民事诉讼，并提交虚假的银行交易信息，2019年4月18日获得胜诉判决，2019年10月10日申请法院强制执行，现该案正在执行中。4.2015年5月，被害人关某向被告人韩志勇借款1万元，在大庆市让胡路区东湖小区820号楼2单元301室韩志勇家中，在韩志勇要求下签订一份借款人系韩志勇、借款日期为2015年5月13日、借款金额为3.5万元借条及收到3.5万元的收条，韩志勇向关某支付现金1万元。后韩志勇以之前的借条过期作废为由诱骗关某签订一份借款人为黄常虎、借款日期为2015年5月13日、借款金额为6.5万元的借条及收到6.5万元的收条。2015年9月9日被告人韩志勇以一份借款金额为3.5万元的借条到大庆市让胡路区人民法院对关某提起民事诉讼，2015年11月6日获得胜诉判决，2016年1月5日申请强制执行，2016年6月28日因关某无可供执行的财产法院裁定终结执行。2017年4月13日，被告人韩志勇指使被告人黄常虎作为借款人以一份借款金额为6.5万元的借条到大庆市高新技术产业开发区人民法院对关某提起民事诉讼，2017年9月4日获得胜诉判决，2018年4月17日申请强制执行，2018年10月8日因黄常虎与关某达成和解协议，法院裁定终结执行。被告人韩志勇诈骗作案四次，骗取钱款共计27.05万元。被告人黄常虎诈骗一次，骗取钱款5.5万元。被告人韩志勇、黄常虎于2019年10月22日被公安机关抓获。案发后，赃款未返还。2019年10月17日，被告人黄常虎赔偿被害人关某4万元并达成和解。公诉机关认为，被告人韩志勇、黄常虎虚构事实骗取他人财物，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩志勇、黄常虎系共同犯罪，韩志勇系主犯，黄常虎系从犯；被告人韩志勇、黄常虎系犯罪未遂；被告人黄常虎有坦白情节、认罪认罚，建议从轻从宽处罚。公诉机关建议对韩志勇判处有期徒刑四年六个月至五年六个月，并处罚金；建议对黄常虎判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，建议适用缓刑。公诉机关为了证实指控，提供了相应证据。被告人韩志勇对公诉机关指控的事实及罪名均不认可，认为现有证据不足以证实其犯罪。辩护人认为，本案韩志勇与本案四名被害人存在真实的借贷关系，韩志勇按照约定金额支付借款，四名被害人亦出具收条，故公诉机关指控的四起犯罪事实不存在。陈某、王某1、胡某所做陈述证明效力较低，不足以证实韩志勇犯罪。被告人黄常虎对公诉机关指控的事实、罪名、量刑建议均无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人认为，黄常虎系从犯，有坦白情节、自愿认罪认罚，建议法庭对其宣告缓刑。经审理查明：1.2014年2月21日，被害人陈某从韩志勇处借款7万元，并签订一份借款金额为7万元的借条，韩志勇当日付给陈某5万元，并让陈某次日取走2万元。当日，陈某持5万元借款离开后，又被韩志勇叫回。韩志勇告诉陈某，如果想取得剩下的2万元借款，必须再签订一份借款金额为7万元的借条。陈某信以为真，给韩志勇重新出具了一份借款金额为14万元的借条及收条。韩志勇随即将双方第一次签订、借款金额为7万元的借条撕毁。后韩志勇要求与陈某发生性关系，被陈某拒绝。陈某未取走剩余2万元借款，就从韩志勇处离开。因陈某未偿还韩志勇的出借款，韩志勇于2014年8月26日向本院提起民事诉讼，要求陈某偿还借款14万元。韩志勇胜诉后，该案于2015年4月29日依其申请进入强制执行，韩志勇尚未取得执行款。韩志勇诈骗金额为9万元。2.2014年3月24日，被害人王某1跟韩志勇商量从韩志勇借款6万元，并应韩志勇要求，签订一套借款日期为2014年2月20日、借款金额为8万元的借条及收条，韩志勇以保障债权实现为由，持该借条、收条带王某1到本院立案，韩志勇将该借条、收条作为证据原件提交到法庭后，本院按照韩志勇与黄常虎的调解协议制作了（2014）让民初字第770号民事调解书。后韩志勇在某银行提款机提取现金6万元交给王某1，并要求王某1再签订一套借款日期为2014年3月24日、借款金额6万元的借条和收条，王某1予以配合。2014年3月25日，王某1再次向韩志勇借款2万元，又签订了一套借款日期为2014年3月24日、借款金额为2万元的借条和收条，韩志勇付给王某12万元。因王某1未及时还款，韩志勇于2014年5月29日向本院申请强制执行（2014）让民初字第770号民事调解书，2016年4月5日该调解书确定的内容全部执行完毕。2016年4月20日，韩志勇以借款金额为6万元的借条、收条和借款金额为2万元的借条、收条到本院起诉王某1，庭审中，因王某1给韩志勇签订了还款10万元的保证书，韩志勇自愿撤回起诉。王某1发现自己被骗，没有履行保证书。韩志勇诈骗金额为8万元。3.2015年2月12日，被害人胡某跟韩志勇商量从韩志勇处借款1.5万元，并应韩志勇要求，签订了一套借款金额1.5万元的借条和收条，韩志勇随即付给胡某1.45万元。2015年2月17日，韩志勇以保障其对胡某的前一债权为由，诱骗胡某再签订一套借款日期为2015年2月17日、借款金额为1万元的借条和收条，胡某签订后未收到该借条和收条所记载的借款。因胡某一直未偿还借款，2016年10月6日，韩志勇找到胡某以其两次借款共计2.5万元的名义，让胡某签订一份保证在2017年4月1日前还款4万元的保证书。2019年2月12日，韩志勇持借款金额为1.5万元的借条、收条和借款金额为1万元的借条、收条到本院起诉胡某，其胜诉后申请强制执行，尚未取得执行款。韩志勇诈骗金额为1.05万元。4.2015年5月，被害人关某跟韩志勇商量从韩志勇处借款1万元，在韩志勇要求下签订一套借款日期为2015年5月13日、借款金额为3.5万元借条和收条，韩志勇向关某支付现金1万元。因关某未偿还借款，韩志勇以前一借条和收条过期作废为由，诱骗关某再次签订一套出借人为黄常虎、借款日期为2015年5月13日、借款金额为6.5万元的借条和收条。2015年9月9日被告人韩志勇以借款金额为3.5万元的借条和收条到本院起诉关某，其胜诉后该案进入强制执行程序，韩志勇尚未收到执行款。2017年4月12日，被告人黄常虎受韩志勇指使，以出借人的名义持一套借款金额为6.5万元的借条和收条到大庆市高新技术产业开发区人民法院起诉关某，其胜诉后该案进入强制执行程序，后因双方达成和解协议结案，韩志勇、黄常虎尚未收到执行款。韩志勇诈骗金额为9万元，黄常虎诈骗金额为5.5万元。被告人韩志勇诈骗四次，诈骗金额为27.05万元。被告人黄常虎诈骗一次，诈骗金额为5.5万元。韩志勇、黄常虎尚未取得其诈骗违法所得。2019年10月22日，韩志勇、黄常虎被公安机关抓获。2019年10月17日，黄常虎赔偿被害人关某4万元，关某对黄常虎进行了谅解。另查，公安机关从韩志勇处扣押银行卡若干张、POS机若干台、手机四部、U盘二个；胡某个人征信报告二份、胡某身份证复印件一张、胡某保证书一份、被告为胡某的法院传票一张、银行流水一份、票据一张；扣押关某户籍证明一份、关某份证复印件一张、（2015）让乘商初字第255号民事判决书五份、关某庭审笔录十二张、关某法律文书生效证明一份等。认定上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证、认证的下列证据，足以认定：（一）书证1.受案登记表、案件来源、侦破经过、立案决定书，证实有刘某2、关某、白某、王某1、朱某1、玄齐心、李某、付某、陈某、张某、胡某等十一名群众报警称遭到韩志勇的诈骗，公安机关予以立案，将被告人韩志勇、黄常虎抓获到案的过程。2.认罪认罚从宽处理告知书、认罪认罚承诺书、认罪认罚从宽处理建议书，证实被告人黄常虎在侦查机关表示认罪认罚。3.扣押物品、文件清单，证实公安机关依法扣押了在韩志勇住处发现的多张银行卡、多部POS机、备忘录、移动电话、U盘等物品，另有诉讼费收据若干张。4.扣押物品文件清单、返还物品文件清单，证实公安机关从黄常虎住处扣押的银行卡、手机、身份证等物品已返还给黄常虎。5.扣押物品文件清单，证实公安机关在黄常虎所驾车内扣押的民事判决书、执行申请书等书证情况。6.刑事和解协议书、谅解书、收据，证实被告人黄常虎家属赔偿给关某4万元，被害人关某自愿谅解被告人黄常虎。7.刑事和解协议书、谅解书、收据，证实被告人黄常虎家属赔偿给刘某22万元，刘某2自愿谅解被告人黄常虎。8.借条、字迹样本，证实公安机关对刘某2、关某、黄常虎的字迹提取情况。9.常住人口详细，证实被告人韩志勇的自然概况。10.大庆市让胡路区人民法院情况说明，证实关于韩志勇与王某12014年2月20日借款8万元的民间借贷纠纷，在本院的诉讼过程。11.大庆市公安局东湖分局情况说明，证实（2014）让执字第552号执行裁定书的具体内容。12.庭审提纲三份，证实被告人韩志勇给黄常虎出具庭审提纲。13.王某1银行流水，证实其资金流转情况。14.韩志勇银行流水、王某1借款申请表、王某1银行对账单，证实韩志勇在2014年3月25日转账给王某12万元。15.扣押物品文件清单，证实公安机关于2019年10月12日从韩志勇处扣押的物品、文件情况。16.公证书，证实王某1委托韩志勇办理大庆市让胡路区鑫苑小区求实路56号701室房屋为抵押贷款还款事宜，并到建设银行大庆市庆房支行领取他项权证。17.借条、收条，证实韩志勇与王某1就两次借款签订了相应的借条和收条。18.保证书，证实2017年1月17日，王某1保证向韩志勇一次性偿还10万元借款及利息，并由蒋某承担连带保证责任。19.（2014）让民初字第770号案件卷宗、（2014）让执字第552号强制执行卷宗，证实王某1与韩志勇签订日期2014年2月20日的借条经本院调解结案；2014年5月29日，韩志勇向本院申请强制执行，收回全部执行款。20.（2016）黑0604民初2266号案件卷宗，证实韩志勇以借款内容分别为6万元、2万元的借条等，向本院起诉王某1后申请撤诉，本院裁定准予撤诉。21.公安网资金查控平台截图、对账单、历史明细单、银行流水，证实韩志勇于2014年2月21日通过银行卡取款7万元。22.（2014）让商初字第243号案件卷宗、（2015）让执字第582号申请执行卷宗，证实韩志勇以陈某借款14万元为由，向本院提起诉讼，陈某开庭时未到庭，本院予以支持其诉讼请求。后韩志勇向本院申请强制执行，未得到执行款。23.（2019）黑0604民初965号案件卷宗、（2019）黑0604执3002号强制执行卷宗，证实韩志勇以胡某借款2.5万元为由，向本院提起诉讼，因韩志勇提供了银行流水、借条、收条等证据，胡某虽辩解称其只借款1.45万元，但未提供证据，故本院支持了韩志勇的诉讼请求。后韩志勇向本院申请强制执行。24.（2015）让乘商初字第255号案件卷宗、（2016）黑0604执12号强制执行卷宗，证实韩志勇以关键借款3.5万元为由，向本院提起诉讼，本院支持了韩志勇的诉讼请求。后韩志勇向本院申请强制执行。25.（2017）黑0691民初599号案件卷宗、（2018）黑0691执806号强制执行卷宗，证实黄常虎以关某向其借款6.5万元为由，向大庆市高新技术产业开发区法院起诉，关键未出庭，该院支持了黄常虎的诉讼请求。后黄常虎向该院申请强制执行。（二）鉴定意见1.鉴定文书，证实送检的2张借条中“黄常虎”签字与办案单位提供的黄常虎签字系同一人书写；2015年1月8日借条中“刘某2”签字及借条内容与办案单位提供的刘某2自己样本及内容系同一人书写；2018年5月13日借条中“关某”及内容部分的字迹与办案单位提供的关某字迹样本及内容是同一人书写。2.价格认定结论书，证实六桂福牌千足金黄金项链价值1.045万元。3.鉴定文书，证实送检的“庭审答辩说明”中，编号1的“庭审答辩说明”系韩志勇所写，编号2、3的“庭审答辩说明”系黄常虎所写。（三）证人证言1.证人徐某1的证言，徐某1从2009年5月份起，向韩志勇借款10多次，总共借了6、7万元钱，大部分在韩志勇起诉到法院之后，双方在法院达成调解协议的情况下，徐某1按照调解协议偿还了借款，还剩两笔借款未还清，共计1.1万元，借条金额总计5万元。未还清借款的是因为当时徐某1的工资卡在其母亲手中，徐某1跟韩志勇商量每月还给韩志勇一部分欠款，韩志勇让徐某1按照每月偿还的利息再给韩志勇打一张欠条。后徐某1想主动偿还该1.1万元，韩志勇表示先偿还已经在法院处理的债务后，再偿还这两笔债务。徐某1告诉韩志勇已录音，韩志勇未表态，徐某1未接到该两笔借款的诉讼。2.证人徐某2的证言，徐某2在韩志勇处大约借款6次。第一次借款过程是，2007年3月份左右，徐某2向韩志勇借款1万元，出具了1.1万元欠条，2008年5月份左右，因徐某2未还款，韩志勇让徐某2重新出具一份2.5万元的欠条，并称不会按照2.5万元索要债务，是为了给徐某2充足的时间还钱及以后借钱方便。2012年3月份，徐某2再次向韩志勇借款2.5万元，因徐某2之前的借款未偿还，韩志勇要求徐某2抵押物品，徐某2抵押了40多克的金项链和一部三星899型号手机后，在韩志勇处签署了4.5万元的欠条，后韩志勇带徐某2到工商银行，分别在取款机和业务窗口取款2.5万元、2万元，并留好凭证，其中支付给徐某22.5万元，并告诉徐某2如果不能按照约定还钱就按照4.5万元起诉徐某2。2012年5、6月份，徐某2要偿还韩志勇0.2万元利息，想取回自己的手机和金项链，韩志勇回避此事并未收取该0.2万元。过了一段时间，韩志勇找到徐某2称到法院走流程，双方达成调解协议，在调解前韩志勇说，该款还是按照2.5万元偿还，所以徐某2在法官处就承认借款4.5万元。因为徐某2多次被韩志勇起诉，所以徐某2不知道韩志勇申请强制执行的是哪次诉讼。徐某2只还给韩志勇少部分钱。3.证人崔某的证言，证实2015年1月份，韩志勇向崔某借款10万元用于购房，利息约定为每月0.2万元利息，后来韩志勇还给崔某3万元后，按照剩余7万元的利息为每月还款0.14万元。韩志勇的该两次还款通过银行卡转给崔某。4.证人赵某的证言，证实其与韩志勇是朋友关系。韩志勇让赵某办理了7张信用卡，办理完毕的信用卡由韩志勇保管和使用。韩志勇从赵某处拿走信用卡时，没有向赵某说明用途，二人也没有借贷关系。在韩志勇被公安机关抓获后，赵某重新补办了该7张信用卡，发现已经欠款17万多元，赵某尽量偿还银行欠款。5.证人蒋某（被害人王某1母亲）的证言，证实王某1每次向韩志勇借款时，蒋某都陪在其身边。2014年3月份，王某1向韩志勇分别借款6万元、2万元，用于买房和装修。王某1借款6万元的过程是，韩志勇让王某1先打8万元借条，然后到让胡路区法院起诉后，法院出具了民事调解书。后韩志勇又让王某1出具一个6万元的欠条，并称不写欠条不能借款，王某1再次签署欠条。王某1因资金不够，再向韩志勇借款2万元，韩志勇让王某1再出具2万元借条，日期记不清了，后韩志勇给王某1卡内转账2万元。王某1向韩志勇两次借款利息均约定为每月四分利（每月偿还0.32万元）。因为我儿子不能按时偿还利息，法院就冻结了王某1的工资卡，大概冻结了2年多，共转走了87000元。后来，韩志勇又给王某1打电话要利息，王某1称利息已经付完了，法院执行的钱也比借款多，没有答应韩志勇的要求。2016年4月份，韩志勇再次起诉王某1，王某1请律师陪同参加庭审，开庭后王某1给韩志勇出具保证书，韩志勇就撤诉了。王某1发现自己被韩志勇欺骗，就没有按照保证书记载的内容偿还债务。6.证人王某2（被害人胡某母亲）的证言，证实2019年1月份，王某2在自家防盗门上，发现了小纸条，大概内容为胡某欠韩志勇钱，韩志勇要去起诉胡某。经王某2询问，胡某说明了借款及签保证书的经过，王某2到韩志勇单位找到韩志勇，表示愿意还款2万元，韩志勇告诉王某2最少还款6万元，否则就去法院起诉。双方未和解。7.证人武某、刘某1、贾某的证言，因武某急需用钱找到刘某1，刘某1就自己从韩志勇处借款2.5万元，并按照韩志勇的要求签订一套借款金额为10万元、借款日期为2015年1月8日、出借人为黄常虎的借条和收条。因刘某1没有全部偿还借款，黄常虎向本院起诉刘某1，黄常虎胜诉后向本院申请强制执行，后刘某1找到贾某，让其担任执行担保人。8.证人朱某1、王某3、朱某2、徐某2的证言，朱某1向韩志勇借款4万元，并提供了一条金项链作为抵押，朱某1应韩志勇要求签订了一份借款日期为2013年4月9日、借款金额为8万元、担保人为王某3的欠条，韩志勇付给朱某12.8万元。后因朱某1无法还款，韩志勇将其起诉至法院，要求朱某1偿还8万元。9.证人付某的证言，付某向韩志勇借款2万元，应韩志勇要求签订一份借款金额为10万元的借条。因付某未按期还款，韩志勇将付某起诉至本院，要求付某偿还10万元借款。10.证人玄齐心的证言，玄齐心向韩志勇借款5万元，应韩志勇要求签订一份借款金额为10万元的借条和收条，后韩志勇向玄齐心交付2万元。后韩志勇再次找到玄齐心，要求玄齐心与韩志勇签订房屋租赁合同，让玄齐心将自己名下房产以每年5000元的价格租给韩志勇，租期为10年，玄齐心为取得剩余的3万元借款，只能同意韩志勇的要求。后韩志勇持房屋租赁合同向本院起诉玄齐心，要求返还租金。韩志勇再次持借款金额为10万元的借条将玄齐心诉至本院，要求玄齐心返还2万借款。11.证人李某的证言，李某向韩志勇借款2.5万元，应韩志勇要求签订一份借款金额为15万元、借款日期为2015年3月16日的借条和收条。因李某未及时还款，韩志勇将李某起诉至法院，要求李某返还15万元。12.证人白某的证言，李某向白某借款，白某将李某介绍给韩志勇。后李某向韩志勇借款2.5万元。白某向韩志勇借款3万元，应韩志勇要求签订一份借款金额为30万元、借款日期为2015年1月21日的借条和收条。13.证人张某的证言，张某向韩志勇借款2万元，应韩志勇要求，签订了一套借款金额为10万元、借款日期为2015年3月28日的借条与收条。因张某未能及时还款，韩志勇将张某起诉至本院，要求张某返还10万元。（四）被害人的陈述1.被害人王某1的陈述，2014年3月24日，王某1通过中间人找到韩志勇，向其借款6万元。韩志勇称可以先到法院进行调解。2014年3月24日，王某1签订了一套借款日期为2014年2月20日、借款金额为8万元的借条和收条，韩志勇与王某1持该借条到让胡路区法院达成调解协议后，韩志勇交给王某16万元钱。交给王某1后，韩志勇再次让王某1出具一套借款日期为2014年3月24日、借款金额为6万元的借条和收条。王某1回到家后，想跟韩志勇再次借款2万元，韩志勇同意，双方到昆仑银行，韩志勇让王某1签订一套日期为2014年3月24日、借款金额为2万元的借条和收条。王某1认为自己分别向韩志勇借款6万元、2万元，并出具了相应借条，没理会之前给韩志勇打8万元借条并在法院达成民事调解的事情，后来因其没有按时偿还借款利息，被韩志勇持民事调解书申请强制执行，到2016年3月份，法院强制执行王某1本金及利息8.7937万元。法院强制执行完该民事调解书后，韩志勇再次打电话给王某1让其偿还利息，王某1不同意。2016年4月20日左右，王某1再次接到法院传票，韩志勇起诉王某1欠款8万元，王某1请律师出庭应诉后，王某1给韩志勇出具还款保证书，内容为2017年1月17日一次性偿还韩志勇10万元，后来韩志勇自己撤诉了。期间，韩志勇曾以保障债权为由，让王某1把自己名下鑫苑小区求实路56号701室的房子办理委托公证，办完公证后，韩志勇通过银行账户转给王某12万元。韩志勇让王某1办理委托公证的目的是，如果王某1不还钱，韩志勇就用该房屋作抵押还给韩志勇。2.被害人陈某的陈述，证实2014年2月份左右，被害人陈某因资金周转欲向韩志勇借款7万元，韩志勇简单询问陈某自然概况后表示同意。陈某持身份证复印件、房产证复印件等证件去韩志勇家。韩志勇先让陈某写了一张7万元欠条，后付给陈某5万元现金，并让陈某次日取剩下的2万元。陈某离开韩志勇家后，韩志勇以之前欠条不符合要求为由，让陈某回到韩志勇家中补签欠条，陈某予以拒绝。韩志勇称如果陈某按照韩志勇要求再打一张欠条，韩志勇就想办法借给陈某2万元，陈某给韩志勇再签订了一套借款金额为14万元的借条和欠条。韩志勇将借条、欠条收起来后，让陈某与韩志勇发生性关系，陈某非常生气，没拿该2万元就离开了。后来陈某偿还韩志勇1.8万元利息后就还不上了，韩志勇告诉陈某将申请强制执行。3.被害人胡某的陈述，证实其于2015年2月12日向韩志勇借款1.5万元并说明自己是油田职工后，韩志勇让胡某到其家中取钱。韩志勇付给胡某1.45万元并称每月利息0.045万元，胡某表示同意。过了两三天，韩志勇让胡某再次到其家中签欠条，并称必须签双倍借条，否则将到胡某家中要账，胡某怕家里人知道，就按照韩志勇的要求，再次写了一套借款金额为1万元的借条和收条，落款日期为2015月2月17日。因胡某当时无法偿还债务，就到韩志勇单位门卫，重新给韩志勇签了一张借款金额为4万元的保证书，韩志勇对胡某说还款2.5万元即可。因胡某一直未还钱，韩志勇往胡某家门上贴纸条，胡某就告诉了家人，其家人多次找韩志勇还钱，韩志勇坚持要4万元，并到本院起诉胡某。4.被害人关某的陈述，证实其曾向韩志勇借过钱、与黄常虎无经济往来。2015年5月9日，关某向韩志勇借款1万元，韩志勇要求关某出具一套3.5万元的借条和收条，并称还款2万元就可以，关某有些犹豫，白某劝关某到时候还款2万元就可以，关键表示同意，关某签完借款手续后，韩志勇给关某1万元现金。因关某未按期还款，韩志勇找到关某称之前3.5万的借条过期作废，让关某再签一套落款日期为2015年5月13日、借款内容为6.5万元、出借人为黄常虎的借条和收条。因关某一直未还款，2015年11月份韩志勇持借款金额为3.5万元的借条到本院起诉关某，后关某败诉。黄常虎在开发区法院起诉关某时，关某找到黄常虎，黄常虎称此事是关某和韩志勇之间的事，黄常虎只是替韩志勇起诉，关某未出庭，开发区法院判决关某偿还黄常虎8.36万元。2019年10月17日，黄常虎的家属主动找到关某赔礼道歉，并赔偿了关某4万元，关某出具了收条、谅解书等，关某不生黄常虎的气了。（五）被告人的供述与辩解1.被告人韩志勇的供述与辩解，其没有实施过诈骗行为，没有诈骗过刘某2，刘某2与黄常虎有经济纠纷，黄常虎在法院把刘某2起诉了；韩志勇与关某有民间借贷纠纷，韩志勇借给关某3.5万元现金，因关某不偿还债务，韩志勇将关某起诉到让胡路区法院；黄常虎与关键不认识，二人之间有借贷关系，韩志勇不清楚黄常虎是否对外放贷。韩志勇在让胡路区法院有20多起民间借贷纠纷案件，大部分胜诉，经过强制执行收到20多万元。韩志勇记不清楚其与胡某、白某、李某、陈某、玄齐心、徐某2、杜某、张某、付某的借贷及诉讼过程，以民事诉讼中的庭审笔录为准。韩志勇从事民间借贷的目的是想放贷挣钱。韩志勇出借的资金来源于自己挣钱、父母给钱及自己的房子抵押贷款、向他人借款。韩志勇主要对有公积金和固定收入的人放款，其按照实际借款金额签订借条和收条。2.被告人黄常虎的供述与辩解，黄常虎与韩志勇共同实施了“套路贷”，方式是韩志勇以黄常虎的名义向借款人放贷，在签订借款合同时，韩志勇让借款人出具高于本金4倍到5倍的借条和收条，由黄常虎持虚高借条到法院起诉，让法院执行借款人的财产还账，以此获利。2015年1月份，韩志勇找到黄常虎称要以黄常虎的名义对外放贷，要回来的钱可以分给黄常虎一部分，黄常虎表示同意，韩志勇负责对外放贷，黄常虎负责打官司要钱。韩志勇以黄常虎名义起诉的案件共两起，借款人分别是刘某2和关某。黄常虎起诉刘某2和关某的借条和收条，是由韩志勇给黄常虎，借条内容包括出借人、金额、借款原因、还款日期、借款人已经被填写，空白的出借人和出借日期由黄常虎补填。刘某2实际上向韩志勇借款2万多元，关某实际上向韩志勇借款1万元。韩志勇让黄常虎持借条到法院起诉后，韩志勇又给黄常虎准备了庭审答辩提纲，内容是钱由黄常虎出借，资金来源是黄常虎家里的现金，韩志勇可以作证。黄常虎起诉刘某2的具体过程是，韩志勇借给刘某2资金后，让黄常虎在借条的出借人处填写黄常虎的名字和日期，黄常虎向韩志勇询问刘某2的借款金额，韩志勇表示借了2万多。2015年5月份，韩志勇让黄常虎到让胡路区人民法院庆新法庭起诉刘某2，韩志勇、黄常虎、刘某2三人在庆新法庭门外集合后，三人商量还钱事宜，韩志勇让刘某2出具保证书，内容为刘某2保证在5月底前还清借款，刘某2出具保证书后，韩志勇让黄常虎将保证书收好。2015年8月份，因刘某2未偿还借款，韩志勇指使黄常虎到让胡路区法院起诉刘某2，并为黄常虎准备了答辩提纲。2015年10月份，刘东林在让胡路区法院立案，12月3日开庭时，刘某2称有事不到场，韩志勇在旁听席处旁听，黄常虎按照韩志勇预先准备的内容参加诉讼。大概一周后，黄常虎收到胜诉判决。2016年12月份，刘某2收到判决后上诉，因刘某2在二审开庭时未到庭，二审法院作出终审裁定，撤回刘某2上诉。2017年10月份，黄常虎到让胡路区法院申请强制执行，执行局工作人员组织韩志勇和刘某2调解，约定刘某2在2018年7月份还款8万元，并找到保证人贾伟担保。因刘某2未按照约定还款，在2018年年底和2019年7月份，刘某2和贾伟找到黄常虎，让黄常虎给二人的工资卡解冻，黄常虎询问韩志勇意见，韩志勇告诉黄常虎，让黄常虎答复刘某2和贾伟去找执行法官。刘某2的借款至今未给付。2016年5月份，韩志勇借给关某1万元钱，签订了6.5万元的借条和收条。2017年4月12日，韩志勇让黄常虎到大庆市高新区法院起诉关某偿还6.5万元借款，开庭时韩志勇旁听，关某未在场，后黄常虎胜诉。2018年4、5月份，黄常虎到高新区法院申请强制执行，高新区法院执行局冻结了关某的工资卡，关某联系黄常虎后，黄常虎受韩志勇指使，未给关某答复。执行局至今未给黄常虎支付执行款。2018年10月份，韩志勇给黄常虎打电话称其与关某已经达成和解协议，想撤销执行，法官同意后，不再执行本案。（六）辨认笔录、搜查笔录1.公安机关对被告人韩志勇住处的搜查笔录，证实公安机关在立案当日对韩志勇的住处进行搜查的过程，搜查到的物品、文件详见扣押物品文件清单。2.公安机关对被告人黄常虎住处、黄常虎所驾轿车的搜查笔录，证实公安机关在该两处内搜查出的物品文件情况。本院认为，被告人韩志勇、黄常虎以非法占有为目的，假借民间借贷为名，诱骗被害人签订借款协议，通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务关系，借助诉讼手段骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。韩志勇、黄常虎着手实施诈骗，因其意志外原因未得逞，系未遂；本案系共同犯罪，黄常虎未向被害人放贷、受韩志勇指使参与诉讼、服从韩志勇安排，系从犯；黄常虎到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，明确表示认罪认罚，予以从轻从宽处罚。韩志勇及其辩护人认为证据不足、本案属民间借贷的辩解及辩护意见，经查，多份案涉民事卷宗所记载的部分被害人、证人庭审中答辩意见，与公安机关调取的被害人陈述、证人证言等较吻合，被害人、证人叙述的借款金额、事发地点、还款经过等具体细节清晰、明确，具备可信度，结合在案其它证据，足以认定其行为构成诈骗罪；韩志勇在被害人对借款凭证上的借款金额提出异议时，以保障债权实现、口头告诉被害人按照实际金额偿还借款等理由，诱骗被害人签订虚高金额的借款凭证，后按照借款凭证记载的金额起诉，韩志勇所实施的行为并非民事法律关系中的出借行为，应当认定其有非法占有的目的。故该辩解和辩护意见不予采纳。黄常虎辩护人关于黄常虎系从犯、未遂、坦白、认罪认罚的辩护意见，与案情相符，予以采纳。黄常虎到案后主动赔偿了被害人关某的经济损失，取得谅解，酌情从轻处罚；黄常虎所在社区同意接收其进行社区矫正。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人韩志勇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2024年10月12日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）被告人黄常虎犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内一次性缴纳。）二、公安机关扣押的物品由公安机关依法处理（详见扣押物品文件清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鞠盛楠人民陪审员  赵国萍人民陪审员  张忠国二〇二〇年十二月三十日书 记 员  李萌萌本判决所依据的法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条【犯罪未遂】已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。