北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0108刑初2305号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人刘敏，女，1990年4月13日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省滁州市全椒县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月9日被羁押，同年4月9日被逮捕。现羁押在北京市海淀区看守所。辩护人李旺虎，北京市奥援律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检二部科技刑诉[2019]224号起诉书于2019年11月8日向本院提起公诉，后于2020年12月22日以京海检二部科技刑追诉[2020]27号追加起诉决定书，指控被告人刘敏犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员朱璨出庭支持公诉，被告人刘敏及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控：2016年10月至2017年8月间，被告人刘敏任北京银泰银信投资管理有限公司清河分公司负责人，在本市海淀区、昌平区等地，以该公司名义，违反国家规定，以高额回报为诱饵，向社会公开宣传理财产品，吸收资金共计人民币2338.6万元，其中重复投资459.9万元。被告人刘敏于2019年3月9日被公安机关抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人刘敏的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人刘敏定罪处罚。被告人刘敏对起诉书的指控事实和指控罪名没有提出异议。其辩护人发表的辩护意见为：被告人刘敏在案件中作用相对较小，同时刘敏本人也是投资人、受害者，被告人并未管理或者占有非吸的钱款，投资人大部分并不是刘敏直接介绍来的，考虑被告人刘敏的家庭及身体状况，提请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2016年10月至2017年8月间，被告人刘敏任北京银泰银信投资管理有限公司清河分公司负责人，在本市海淀区、昌平区等地，以该公司名义，违反国家规定，以高额回报为诱饵，向社会公开宣传理财产品，吸收资金共计人民币2000余万元。被告人刘敏于2019年3月9日被公安机关抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人刘敏的家属代为退缴违法所得人民币五万元，现扣押在案。针对上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示的下列证据：1、被告人刘敏的供述，证明其2015年11月就职于北京银泰银信投资管理有限公司，作为公司的业务员，按照公司要求完成日常工作。在此期间，公司有售卖理财产品。2016年10月，其出任北京银泰银信投资管理有限公司清河分公司的负责人，主要负责公司日常管理工作，其任职期间，公司开始业务转型，主要从事实体投资。直到2017年8月，因为之前公司理财产品的事，分公司出现运营问题，其就一直在公司负责追钱的工作。直到警察抓到其为止，其一直都是北京银泰银信投资管理有限公司清河分公司的负责人。北京银泰银信投资管理有限公司是专门做汽车抵押贷款业务的，这项业务对外宣称为短期理财产品，最开始叫实体投资，后来售卖汽车表演门票成为主营业务。安阔财富是北京银泰银信投资管理有限公司旗下公司，理财产品主要通过安阔财富售卖。北京银泰银信投资管理有限公司是否具有售卖理财产品的相关资质其不清楚。其售卖过理财产品。合同由北京银泰银信投资管理有限公司提供，签署合同的时候是由清河分公司的员工经办。北京银泰银信投资管理有限公司提供POS机，客户刷完卡后，投资理财的钱就进入北京银泰银信投资管理有限公司的账户了。其不对清河分公司业务员进行培训，由总公司通过开启动大会的形式进行培训。对业务员考核都是北京银泰银信投资管理有限公司直接进行考核，具体其不参与。其固定底薪是12000元人民币，要是完成50％的业绩，就拿固定底薪的50%，要是完成100％的业绩，就拿固定底薪的100%。发到手金额最高不得高于12000元的固定底薪。除此之外，还有北京银泰银信投资管理有限公司直接给发放的管理津贴，具体如何发放，其不太清楚。2、证人冯某的证言，证明2015年11月份其经朋友介绍认识了银泰银信投资管理有限公司的负责人苗驯骅，在他的面试下其入职了公司的行政部门，负责日常的行政工作。最开始其不知道其是清河分公司的法人，是在2016年公司换执照的时候，其才知道把其作为了清河分公司的法人。当时因为这件事其还跟公司吵了一架，后来因为这件事的原因其就被公司开除了。北京银泰银信投资管理有限公司与北京安阔极限汽车运动有限公司实际上是一家公司，最开始公司是叫北京银泰银信投资管理有限公司，后来公司整体换牌，银泰银信这个牌子就不再用了，公司整体换成了北京安阔极限汽车运动有限公司，挂的牌子就是安阔国际。海淀有两家分公司，分别是西三旗和清河，但是后来因为西三旗的场地问题，那个分公司没开多久就关闭了，后来只剩清河分公司一家。清河分公司负责人最开始是杨晓金，这个人在2016年年中的时候离职了，后来换成了刘敏，刘敏就一直是清河分公司的负责人。办公地址其记不清了，就在西三旗附近，旁边有个歌华有线。清河分公司的主要业务是在银泰银信期间销售理财产品，在安阔国际阶段销售门票，没有其他业务。清河分公司财务不独立，当时分公司销售理财产品都是要求客户刷的POS机，POS机直接绑定的是公司负责人苗驯骅的个人银行卡，由总公司再跟分公司进行结算。业务员怎么提成具体的其说不准，中间变过很多次，都是市场部的人定的，其只知道业务员每卖出一笔理财，会返给业务员一定比例的提成，是通过工资的形式发放的。在银泰银信期间，各个分公司在自己的营业部附近的小区、超市等地揽客宣传。后来到了安阔国际阶段，主要的方式是请投资人免费观看汽车表演项目，之后向他们销售“预售门票”的理财产品。其不参与清河分公司的经营，清河营业部是刘敏负责，向总公司管理清河的区总王晓旭汇报，王晓旭向公司副总许建华汇报。3、集资参与人王某某、金某、历某等人的证言以及协议、交易明细、刷卡单等资料，证明相关人员被吸收资金的情况。4、集资参与人初某某的证言，证明其在福美苑安阔国际投资公司于2017年7月间，签订了三份协议，共计投资37万元，收到返利共计1106元。5、集资参与人李某某的证言，证明向其非法吸收资金的业务员叫向定书，2017年8月6日其在向定书那里签了一份50万的协议；之前7月15日有一份30万元的合同到期，应该在8月14日返还，业务员建议续签一个月，其又在8月6日续签了30万元的协议；之后又在8月20日给苗驯骅账户转账3万元，用作安阔国际的投资。合同是在海淀区西三旗三期百汇门口一层底商安阔国际分部门店签的。当时是向定书给提供的合同。协议及转账记录等资料，证明其被吸收资金的相关情况。6、集资参与人范某的证言，证明2016年5月17日至8月11日，其在清河网点陆续投了六笔共33万元，后来到期连本带息返还。2016年12月18日投了5万，2017年1月19日10万，3月3日7.6万，3月14日21万，3月22日6万，4月11日22万，5月21日10万，5月26日37万，6月16日17万，7月17日16万，7月31日1.5万，8月11日4万，8月22日2万。12月18日以来的投资本金都没有回来，只有5月21日、26日分别返息5000元和18500元。前六份是在清河网点签的，清河网点店长叫刘敏，和其签订合同的业务员叫张桂琴；后七份合同都是西三旗网点的业务员赵玉波（其女婿）来家里签的。协议、银行交易明细单等资料，证明其被吸收资金的相关情况。7、企业相关信息，证明涉案相关公司的注册相关情况。8、到案经过及身份信息，证明被告人的到案情况。法庭当庭出示了法庭调取的下列证据：1、集资参与人范某的证言，证明之前连本带利返还的6笔都是在刘敏清河网点购买的，其手里没有资料。2016年6月23日其通过民生银行刷卡共计21.3万元，每个月返利2343元，一共返了三个月。在2016年9月9日改成囤票了，之前的合同收回。在3月14日又换了一种理财方式，就是卷宗里的合同。4月11日的那笔也是这21.3万元不断改签而来的。2017年5月21日之后的理财都是在西三旗网点通过其女婿赵玉波购买的，西三旗网点店长叫吕正芳，和刘敏不是一个店。2、银行交易明细，证明集资参与人范某相关刷卡情况。经质证，辩方对于公诉人当庭出示的证据未提出实质性异议，被告人刘敏表示西三旗网点和清河网点平级，两个网点之间没有业务往来。对于法庭当庭出示的证据，控辩双方均未提出异议。法庭认为，上述证据内容客观、真实，形式、来源合法，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人刘敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人刘敏犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。根据在案证据可以认定部分集资参与人系在西三旗网点签订协议，现有证据无法认定被告人刘敏应对该网点非吸的金额承担责任，故该部分金额不予认定。部分集资参与人被吸收资金的情况仅有其证言，无其他证据佐证，本院不予认定。鉴于被告人刘敏能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，本院依法对其从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。被告人刘敏的参与程度、犯罪情节、退赔金额和悔罪态度等因素，本院在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月9日起至2022年9月8日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、在案扣押的人民币五万元按比例发还集资参与人；继续向被告人刘敏追缴违法所得按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谭轶城人民陪审员  王 东人民陪审员  吕晓楠二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  郎 朗