南通市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0612刑初2号公诉机关南通市通州区人民检察院。被告人周波，男，1982年4月5日生，无业，住湖北省十堰市竹溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被南通市通州区公安局刑事拘留，2018年8月31日转取保候审。2019年7月9日，南通市通州区人民检察院决定对被告人周波取保候审。经本院决定，于2020年1月6日对被告人周波取保候审。2020年12月10日经本院决定，同日由南通市通州区公安局执行逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。被告人张武，男，1990年9月12日生，打工，住安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月9日被南通市通州区公安局刑事拘留，2018年7月9日转取保候审。2019年7月9日，南通市通州区人民检察院决定对被告人张武取保候审。经本院决定，于2020年1月6日对被告人张武取保候审。被告人刘峰，曾用名刘丰，男，1992年5月7日生，打工，住江苏省盐城市阜宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月26日被南通市通州区公安局刑事拘留，2018年5月25日转取保候审。2019年7月9日，南通市通州区人民检察院决定对被告人刘峰取保候审。经本院决定，于2020年1月6日对被告人刘峰取保候审。南通市通州区人民检察院以通检诉刑诉〔2019〕664号起诉书指控被告人周波、张武犯职务侵占罪、被告人刘峰犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因本案不宜适用简易程序审理，本院转为普通程序，依法组成合议庭于2020年12月9日公开开庭审理了本案。南通市通州区人民检察院指派检察员黄炜出庭支持公诉，被告人周波、张武、刘峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南通市通州区人民检察院指控：一、职务侵占2016年11月2日至2017年1月16日期间，被告人周波、张武经预谋后，以非法占有为目的，趁被告人张武担任某公司业务员之机，利用张武负责审核顾客资料真实性的职务之便，不履行业务员的职责，明知周波带来的人员无力偿还贷款，予以办理分期贷款业务的方式，套取某公司贷款，合计办理25笔分期贷款业务，未还贷款本金共计人民币225855.01元。庭审中公诉机关当庭变更指控未还贷款本金共计人民币222518.63元。二、妨害信用卡管理2016年12月8日、11日，被告人周波提供了孙某、张某丙的身份证给被告人刘峰，刘峰分别冒用孙某、张某丙名义，在中国银行骗领了银行卡各一张。为证明上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：1.常住人口信息、某公司提供的逾期人员名单及逾期情况、调取的张武名下办理的人员名单、张武的劳动合同、离职情况、发还清单、收条等书证；2.证人范某、冯某、胡某等人的证言；3.被告人周波、张武、刘峰的供述和辩解；4.发破案经过、扣押清单等。公诉机关认为，被告人周波伙同张武，利用张武职务上的便利，将某公司财物非法占为己有，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任；被告人刘峰使用虚假的身份证明骗领信用卡2张，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人周波、张武、刘峰对起诉书指控的事实及罪名不持异议，并当庭自愿认罪认罚。经审理查明：一、被告人周波、张武职务侵占被告人张武于2016年10月20日至2017年3月18日在某公司从事推荐顾客办理分期贷款、审核顾客提供资料的真实性,即是否系本人前来办理分期购买产品的业务，核对无误后在APP上填写顾客的身份证、银行卡、手机号码、需要购买的产品及分期贷款数额等资料并且上传公司后台。张武与周波经合谋，由周波带没有能力或者没有意愿还款的人本人或者冒用他人身份假装购物办理分期贷款业务，张武再将虚假材料上传平台，待平台通过后，套取某公司贷款的钱，由周波负责支付给其带来的人好处费，张武负责对购买的物品进行销赃，所得赃款扣除相关首付、分期支付等款项后剩余供两人分配。二人达成一致后，在2016年11月2日至2017年1月16日期间，二人合谋办理了25笔分期贷款业务，共计非法占有某公司人民币222518.63元。具体事实如下：1.2016年11月2日，张武伙同周波采用上述方式用曾某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果手机，分期金额为6311元，后张武还了三期分期，实际所得额4924.13元。2.2016年11月13日，张武伙同周波采用上述方式用杨某甲的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑，一部苹果6S手机，一台美的冰箱，分期金额是14030元，后期张武还了三期分期，实际所得额10983.56元。3.2016年11月19日，张武伙同周波采用上述方式用王某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台华硕笔记本电脑，分期金额是8449元，后期张武还了三期分期，实际所得额6602.47元。4.2016年11月20日，张武伙同周波采用上述方式用杨某乙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是10159元，后期张武还了两期分期，实际所得额8682.88元。5.2016年11月21日，张武伙同周波采用上述方式用杨某丙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是10249元，后期张武还了两期分期，后杨某丙自己将剩余贷款还清。6.2016年11月21日，张武伙同周波采用上述方式用赵某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是10249元，后期张武还了两期分期，实际所得额8759.98元。7.2016年11月24日，张武伙同周波采用上述方式用沈某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是9619元，后期张武还了两期分期，实际所得额8220.28元。8.2016年11月24日，张武伙同周波采用上述方式用杨某丁的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果7P手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是10950元，后期张武还了两期分期，实际所得额9360.5元。9.2016年12月5日，张武伙同周波采用上述方式用李某甲的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是9619元，后期张武还了两期分期，实际所得额8220.28元。10.2016年12月7日，张武伙同周波采用上述方式用柯某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果7P手机，一台联想笔记本电脑，分期金额是10630元，后期张武还了两期分期，实际所得额9086.36元。11.2016年12月7日，张武伙同周波采用上述方式用陈某甲的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机，分期金额是9080元，后期张武还了两期分期，实际所得额7758.54元。12.2016年12月8日，张武伙同周波采用上述方式用孙某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑、一台美的空调，分期金额是11959元，后期张武还了两期分期，实际所得额10224.88元。13.2016年12月10日，张武伙同周波采用上述方式用卢某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机、一台海尔彩电、一台奥克斯空调、一台小天鹅洗衣机，分期金额是19336元，后期张武还了两期分期，实际所得额16544.5元。14.2016年12月11日，张武伙同周波采用上述方式用张某丙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机、三台奥克斯空调，分期金额是15017元，后期张武还了两期分期，实际所得额12844.56元。15.2016年12月12日，张武伙同周波采用上述方式用许某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机、一台奥克斯空调、一台海尔彩电，分期金额是12948元，后期张武还了两期分期，实际所得额11072.12元。16.2016年12月15日，张武伙同周波采用上述方式用张某乙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台奥克斯空调、一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑、两台美的热水器，分期金额是13487元，后期张武还了两期分期，实际所得额11533.86元。17.2016年12月17日，张武伙同周波采用上述方式用张某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑，分期金额是9080元，后期张武还了两期分期，实际所得额7758.54元。18.2016年12月28日，张武伙同周波采用上述方式用黄某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果7P手机、一台联想笔记本电脑，分期金额是10151元；后期张武还了一期分期，实际所得额9413.51元。19.2016年12月30日，张武伙同周波采用上述方式用王某乙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑，分期金额是9980元，后期张武还了一期分期，实际所得额9254.77元。20.2017年1月1日，张武伙同周波采用上述方式用董某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑、一台格力空调，分期金额是16729元，后期张武还了一期分期，董某自己将剩余贷款还清。21.2017年1月2日，张武伙同周波采用上述方式用庄某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑、一台美的压力锅，分期金额是9709元，后期张武还了一期分期，实际所得额9003.19元。22.2017年1月4日，张武伙同周波采用上述方式用张某乙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机、一台三星彩电、一台美的洗衣机，分期金额是17357元，后期张武还了一期分期，实际所得额16103.08元。23.2017年1月10日，张武伙同周波采用上述方式用张某丙的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台联想笔记本电脑，分期金额是10151元，后期张武还了一期分期，实际所得额9413.51元。24.2017年1月10日，张武伙同周波采用上述方式用何某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一台联想笔记本电脑、一部苹果6S手机，分期金额是8810元，后期张武还了一期分期，实际所得额8168.62元。25.2017年1月16日，张武伙同周波采用上述方式用胡某的身份信息办理了分期贷款业务，购买了一部苹果6S手机、一台华硕笔记本电脑、一台苏泊尔压力锅，分期金额是9258元，后期张武还了一期分期，实际所得额8584.51元。二、被告人刘峰妨害信用卡管理2016年12月8日、11日，被告人周波提供了孙某、张某丙的身份证给被告人刘峰，刘峰分别冒用孙某、张某丙名义，在中国银行骗领了银行卡各一张。具体犯罪事实如下：1.2016年12月8日，被告人周波提供了孙某的身份证给被告人刘峰，刘峰在未经孙某许可，拿着孙某的身份证到中国银行通州开发区支行柜台以孙某的名义办理了一张卡号为62×××82的银行卡，后用该银行卡到某公司办理小额分期贷款。2.2016年12月11日，周波再次提供了张某丙的身份证给刘峰，刘峰未经得张某丙许可，拿着张某丙的身份证到中国银行南通新金路支行柜台以张某丙的名义办理了一张卡号为62×××51的银行卡，后用该银行卡到某公司办理小额分期贷款。被告人周波、张武、刘峰分别于2018年8月1日、2018年6月8日、2018年4月25日被南通市通州区公安局抓获归案，自愿如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人周波、张武、刘峰退出全部赃款，并已发还某公司。另查明，被告人周波、张武、刘峰在侦查阶段、审查起诉阶段、本院审理期间均承认公诉机关指控的犯罪事实，同意公诉机关指控的罪名，接受公诉机关提出的量刑建议，并在公诉人、值班律师均在场的情况下签订认罪认罚具结书。认定上述事实的证据如下：1.书证：常住人口信息、被执行人信息、某公司提供的逾期人员名单及逾期情况、南通市通州区公安局调取的某公司提供的办单人员名单及张武的劳动合同、离职情况、南通市通州区公安局的协助查询财产通知书、交易明细及信息、发还清单、收条等；2.证人范某、冯某、胡某、何某、李某甲、许某、张某甲、张某乙、杨某甲、赵某、杨某乙、陈某甲、孙某、张某丙、杨某丙、吴某、汪某、于某、陈某乙、牛某、王某甲、周某甲、王某乙、蔡某、李某乙、李某丙、周某乙、李某丁、姜某、朱某、董某的证言；3.被告人周波、张武、刘峰的供述和辩解。4.南通市通州区公安局出具的发破案经过、南通市通州区公安局的扣押清单等。上述证据均经庭审举证、质证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人张武和周波经共谋后，利用张武职务上的便利，将某公司的财物非法占为己有，数额较大，其行为均已构成职务侵占罪。被告人刘峰使用虚假的身份证明骗领信用卡2张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。南通市通州区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人周波伙同被告人张武共同实施犯罪，均起主要作用，均系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚。周波、张武、刘峰到案后均如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。周波、张武、刘峰均当庭自愿认罪认罚，并退出全部赃款，依法可以从宽处理。综上,为严肃国法,惩罚犯罪,保护公司的合法财产不受侵犯,维护信用卡管理秩序,依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人周波犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年三个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月10日起至2022年2月6日止，已扣除之前被刑事拘留的期限计31天）;二、被告人张武犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）;三、被告人刘峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  鲍维军人民陪审员  倪晓燕人民陪审员  纪永明二〇二〇年十二月十五日书 记 员  高竹君