文书内容江苏省沭阳县人民法院民 事 判 决 书（2020）苏1322民初5171号原告：章豹，男，1982年1月28日出生，住沭阳县。委托诉讼代理人：桑长江，沭阳县城东法律服务所法律工作者。被告：李守支，男，1955年6月6日出生，住沭阳县。被告：李扣成，男，1986年1月6日出生，住沭阳县。二被告委托诉讼代理人：刘楼，江苏名典律师事务所律师。原告章豹与被告李某李扣成民间借贷纠纷一案，本院于2020年6月2日立案受理后,依法适用简易程序，于2020年8月26日公开开庭进行了审理。原告章豹及其委托诉讼代理人桑长江到庭参加诉讼，二被告经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。后因案情需要，本案依法适用普通程序，于2020年10月30日公开开庭进行了审理。原告章豹,被告李某李扣成及二被告委托诉讼代理人刘楼到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告章豹向本院提出诉讼请求：判令二被告归还原告借款794000元，违约金200000元及代理费6000元。在本案审理过程中，原告变更诉讼请求为：二被告归还原告借款794000元。事实与理由：2013年1月至2016年3月，二被告因经营板厂需要向原告多次借款，原告以现金及银行转账的方式进行款项交付。2016年3月24日，原告向二被告催要借款，双方发生矛盾，经沭阳县公安局桑墟派出所调解及双方结算，二被告欠原告本息合计为1254000元，双方并签订和解协议。协议签订后，二被告仅还款460000元，余款794000元至今未付。被告李某李扣成辩称：1、原告未取得放贷资格，以营利为目的向社会不特定对象长期多次放贷，从原告提供的2017年5月至2019年10月交易流水来看，原告向张某、孙某、袁某、徐江南、肖某、赵某等人放贷，符合《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（法发[2019]24号）第一条、第二条规定，出借资金10次以上，放贷数额2000000元以上，构成非法经营罪，请求依法移送公机关立案侦查。2、因原告涉嫌非法放贷，高利转贷，故原、被告之间的借款合同无效。3、经统计，2013年至2015年间，原告向二被告转账3256800元，二被告向原告还款2891800元，双方签订协议后，二被告还款460000元，合计为3351800元，二被告多还原告95000元。另原告占有二被告价值约500000元房屋一套及价值约100000元的车辆一台。本院经审查认定事实如下：2013年1月19日，被告李守支向原告出具借条，载明：借现金300000元。2013年4月4日，被告李守支向原告出具借条，载明：今借到人民币100000元。2015年3月29日，被告李守支出具借条，载明：今借到人民币300000元。2015年9月8日，被告李守支向原告出具借条，载明：借款金额为830000元。2016年3月24日，原告（甲方）与二被告（乙方）在桑墟镇派出所达成和解协议，内容为：2013年1月至2016年3月间，甲方以现金和银行转账的方式借款给乙方用于经营板厂，双方公平、公正协商、双方自愿达成如下还款协议：1、经双方结算，乙方承认欠甲方本息共计1254000元，乙方承诺从2017年起，每年还款200000元给甲方，还款日期为每年5月30日之前和11月30日之前，每次还100000元。2021年还清余欠款454000元，即2021年5月30日前还227000元和2021年11月30日还227000元，还款缓冲期为2个月，但乙方必须提前向甲方打招呼，缓冲期内乙方必须履行还款协议……。双方签订协议后，二被告共计归还原告借款460000元。另查明：沭阳县益林木业制品厂的登记投资人为被告李守支。2012年1月至2016年3月，原告向二被告转账共计4370000余元，二被告及沭阳县益林木业制品厂向原告转账共计4070000余元。2015年3月29日，案外人袁郦亚向被告李守支转账300000元，因被告李守支未归还袁郦亚上述借款，原告为被告李守支归还袁郦亚300000元。在本案审理过程中，原告及被告李守支一致认可被告李守支将其位于房屋以500000元抵给原告，其中300000元由原告帮二被告归还银行贷款，另200000元用于归还本案借款。以上事实，由原告陈述、被告答辩、汇款记录、借据、和解协议、证人证言等证据在卷佐证，本院予以确认。本院认为，关于本案是否应移送公安机关的问题。二被告辩称原告以营利为目的向社会不特定对象长期多次放贷。经审查，从原告提供的2017年5月至2019年10月转账流水来看，原告与案外人张某、袁某、徐江南、肖某、赵某等人虽存在银行转账流水，但仅凭转账流水并不足以证明原告与案外人张某、袁某、徐江南、肖某、赵某等人存在以营利为目的的借贷关系，二被告辩称原告构成非法经营罪证据不足，故本院对二被告上述抗辩意见不予采信。关于双方于2016年3月24日签订的和解协议的效力问题。一、原告于2012年至2015年间向二被告转账金额高达4370000余元，原告陈述尚有部分借款系现金交付，被告虽不认可，但根据2012年双方的银行转账流水，二被告及沭阳县益林木业制品厂向原告转账金额大于原告向二被告转账的金额，在此种情况下，被告李守支于2013年1月19日向原告出具300000元借据，可以说明除银行转账外，原告有部分款项系现金交付。且原、被告双方签订的和解协议也明确载明原告系以现金和银行转账的方式交付借款，故原告除了向二被告银行转账4370000余元，还存在现金交付款项。以上事实，足以证明原告有资金交付的能力，且原告也实际向二被告多次交付借款。二、原、被告双方签订的调解协议系在桑墟镇派出所签订，协议的见证人桑墟派出所辅警祁某,4到庭陈述原、被告三方共同核算三个多小时才签订协议，利息按月息2%计算。双方签订协议后，二被告也按上述协议归还原告460000元借款，且2020年8月28日被告李扣成到本院与原告调解过程中，其对尚欠原告借款794000元并无异议，亦同意分期还款。三、二被告虽对双方结算的1254000元数额有异议，但二被告针对协议中1254000元的计算方式无法给出充分且令人信服的解释，且也未提供证据证明其抗辩意见。综上，本院确认原、被告双方于2016年3月24日在桑墟派出所签订的和解协议合法有效。二被告还辩称其已多还原告95000元，因原、被告双方的借款存在转账、现金交付、借款有利息的约定，双方还存在300000元的代偿款，二被告仅依据双方的转账流水差额，辩称多还原告95000元与本院查明的事实不符，故本院对二被告该抗辩意见不予采信。综上，原告要求二被告归还借款794000元的诉讼请求成立，本院予以支持。调解不成。依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条之规定，判决如下：被告李守支、李扣成应于本判决发生法律效力之日起十日内给付原告章豹借款794000元。如未按本判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费11740元，原告已预交6900元，由原告章豹负担1030元，被告李守支、李扣成负担5870元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省宿迁市中级人民法院。同时向该院预交上诉案件受理费11740元。审 判 长  宋 芹人民陪审员  伍应超人民陪审员  周光军二〇二〇年十二月三十一日法官 助理  孙维伟书 记 员  吴诗琪附录：一、履行义务提示调解书、判决书生效后，当事人应当按相关文书确定的时间和内容履行义务。当事人可直接向对方履行，也可以将金钱交付到人民法院的该案件专用账号。开户银行：中国银行沭阳北京路支行。户名：沭阳县人民法院执行款专户。专用账号：62×××33（进入强制执行程序后根据执行通知账号缴纳）。不按时履行的，进入强制执行程序后，被执行人身份将严重影响当事人的信用；拒不履行的，人民法院将依法对被执行人采取限制消费、纳入失信名单等措施进行联合信用惩戒。二、附相关法律条文《中华人民共和国合同法》第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条法庭辩论终结，应该依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。