福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初283号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈水娇，女，1975年4月29日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，户籍地福建省福州市长乐区，现住福建省福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月15日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年11月19日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，同日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈金龙、林君倩，福建紫阳律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]236号起诉书指控被告人陈水娇犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院于同日立案,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员王国清出庭支持公诉，被告人陈水娇及其辩护人陈金龙、林君倩到庭参加诉讼。审理期间，因新型冠状病毒疫情影响导致本案无法开庭审理，本院于2020年8月18日裁定中止审理，后于2020年12月1日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2015年1月1日起，被告人陈水娇以自己为会首，在长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立二班民间互助会，被告人陈水娇身为会首收取会首款，该二班民间互助会分别是：2015年1月1日起标，参会人员113名（含会首），会值人民币1000元；2017年6月1日起标，参会人员143名（含会首），会值人民币1000元。上述二班会于2019年7月发生倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，上述二班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币15751950元，全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币3474880元。 针对指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人陈水娇以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会的形式非法吸收公众存款，数额达人民币15751950元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈水娇到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人陈水娇认罪认罚，可以从宽处理。提起本院依法惩处，并建议对被告人陈水娇在有期徒刑四年至四年六个月间处刑，并处罚金。 被告人陈水娇对指控的犯罪事实与罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈水娇到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；2、被告人陈水娇系初犯、偶犯、主观恶性较小，倒会后仍积极与各当事人沟通，采取分期还款、死会与活会对抵等方式补偿被害人，依法可以从轻处罚；3、起诉指控的非法吸收公众存款数额15751950元中包含了陈水娇自己支付的会款112140元，应予以扣减；4、被告人陈水娇认罪认罚，且愿意积极缴纳罚金。综上，请求对被告人陈水娇减轻处罚。 经审理查明： 2015年1月1日起，被告人陈水娇以自己为会首，在长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立二班民间互助会，被告人陈水娇身为会首收取会首款，该二班民间互助会分别是：2015年1月1日起标，参会人员113名（含会首），会值人民币1000元；2017年6月1日起标，参会人员143名（含会首），会值人民币1000元。上述二班会于2019年7月发生倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，上述二班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币15751950元（含陈水娇加会款110140元），全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币3474880元。 2019年10月15日9时许，被告人陈水娇在福州市长乐区××镇××室内被公安民警抓获。 上述事实，被告人陈水娇在庭审中均无异议，并有公诉机关提供的经庭审查对质证的被害人陈某1、胡某、陈某2、陈某3灼、刘某、陈某4、程某、高某、陈某5、陈某6、陈某7、吴某、陈某8、陈某9、陈某10玉、陈某10、陈某11、陈某12、郑某1、陈某13、陈某14、黄某、包某、郑某2、陈某15等人的陈述、证人黄某的证言、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、抓获经过、民间互助会会约、交易明细、房产查询、冻结信息、还款协议、辨认笔录、福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告等证据证实。被告人陈水娇在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。关于辩护人所提指控非法吸收公众存款15751950元中应扣除被告人陈水娇加会款112140元的辩护意见，经查，福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告中，审计的涉案二班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币15751950元，该数额包含了会首陈水娇在每名标会中所加的活会会款，经计算该金额为110140元，应予以扣减，故陈水娇非法吸收公众存款数额认定为15641810元，辩护人的相关辩护意见予以采信。 本院认为，被告人陈水娇未经金融管理部门批准，以民间互助会的形式向不特定对象吸收资金达人民币15641810元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究陈水娇的刑事责任。被告人陈水娇到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人所作与之相关的辩护意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，判决如下： 一、被告人陈水娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2023年10月14日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈水娇退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  梁棋文 人民陪审员  陈 姬 人民陪审员  周丽华 二〇二〇年十二月二十三日 法官 助理  陈月琴 书 记 员  陈思婷 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。