福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初277号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人田维莲，女，1973年1月14日出生于重庆市丰都县，汉族，文化程度小学，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月15日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年11月20日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人马燕玲，福建沃博律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]239号起诉书指控被告人田维莲犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月23日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚制度。本院于同日立案,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员陈熙、检察官助理杨承建出庭支持公诉，被告人田维莲及其辩护人马燕玲到庭参加诉讼。审理期间，因新型冠状病毒疫情影响导致本案无法开庭审理，本院于2020年8月3日裁定中止审理，后于2020年11月26日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2015年至2017年期间，被告人田维莲未经有关金融管理部门批准，以自己及丈夫曾某5为会首，向福州市长乐区古槐镇感恩村周边不特定公众组织五班民间互助会，非法吸收公众存款人民币13934185元，后因无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。具体事实如下： 1、第一班会会值人民币1000元，会首曾某5，参会人员89名（含会首），2015年6月5日收取会头款并起标，前74期共收取标会款总额（含会首款）人民币5462600元。 2、第二班会会值人民币500元，会首曾某5，参会人员91名（含会首），2015年11月1日收取会头款并起标，前70期共收取标会款总额（含会首款）人民币2661945元。 3、第三班会会值人民币1000元，会首田维莲，参会人员84名（含会首），2016年7月5日收取会首款并起标，前48期共收取标会款总额（含会首款）人民币3241460元。 4、第四班会会值人民币1000元，会首田维莲，参会人员92名（含会首），2017年7月10日收取会头款并起标，前24期共收取标会款总额（含会首款）人民币1712370元。 5、第五班会会值人民币500元，会首田维莲，参会人员105名（含会首），2017年12月1日收取会头款并起标，前20期共收取标会款总额（含会首款）人民币855810元。 2019年10月15日，被告人田维莲主动到福州市长乐区××队投案。 针对指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人田维莲未经金融管理部门批准，以民间互助会的形式向不特定对象吸收资金达人民币13934185元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人田维莲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人田维莲认罪认罚，可以从宽处理。提起本院依法惩处，并建议对被告人田维莲在有期徒刑三年处刑，并处罚金。 被告人田维莲对指控的犯罪事实与罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人田维莲具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；2、被告人田维莲认罪认罚，且系初犯、偶犯，其在倒会后自己垫资几十万元付给会员，直至其无力垫付款项，酌情可以从轻处罚；3、本案中的民间互助会倒会主要原因系部分会员标会后携款逃匿，虽田维莲存在一定程度管理不当，但应酌情考虑。综上，请求对田维莲减轻处罚，并考虑在三年以下处刑并处罚金。 经审理查明： 2015年至2017年期间，被告人田维莲未经有关金融管理部门批准，以自己或其丈夫曾某5的名义为会首，向福州市长乐区古槐镇感恩村周边不特定公众组织五班民间互助会，后因无力经营倒会后逃匿，给众多参会会员造成重大经济损失。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，该五班会全部会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币13934185元，五班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币4599150元。具体事实如下： 1、第一班会会值人民币1000元，会单登记会首曾某5，参会人员89名（含会首），2015年6月5日收取会头款并起标，前74期共收取标会款总额（含会首款）人民币5462600元。 2、第二班会会值人民币500元，会单登记会首曾某5，参会人员91名（含会首），2015年11月1日收取会头款并起标，前70期共收取标会款总额（含会首款）人民币2661945元。 3、第三班会会值人民币1000元，会首田维莲，参会人员84名（含会首），2016年7月5日收取会首款并起标，前48期共收取标会款总额（含会首款）人民币3241460元。 4、第四班会会值人民币1000元，会首田维莲，参会人员92名（含会首），2017年7月10日收取会头款并起标，前24期共收取标会款总额（含会首款）人民币1712370元。 5、第五班会会值人民币500元，会首田维莲，参会人员105名（含会首），2017年12月1日收取会头款并起标，前20期共收取标会款总额（含会首款）人民币855810元。 2019年10月15日，被告人田维莲主动到福州市长乐区××队投案。 上述事实，被告人田维莲在庭审中均无异议，并有公诉机关提供的经庭审查对质证的被害人林某1、林某2、全某、黄某1、黄某2、林某3、陈某1、林某4、林某5、郑某1、陈某2、陈某3、文某、陈某4、戴某、陈某5、龙某、吴某1、陈某6、范某、杨某1、石某、蒋某、曾某1、郑某2、廖某、阮某、吴某2、杨某2、肖某1、肖某2、杨某3、高某、曾某2、曾某3、陈某7、曾某4等人的陈述、证人曾某5的证言、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、抓获经过、民间互助会会约、转账明细、通告及张贴情况、辨认笔录、福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告等证据证实。被告人田维莲在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人田维莲未经金融管理部门批准，以民间互助会的形式向不特定对象吸收资金达人民币13934185元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究田维莲的刑事责任。被告人田维莲自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人所作与之相关的辩护意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，判决如下： 一、被告人田维莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自刑事拘留之日2019年10月15日起至2022年10月14日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人田维莲退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  梁棋文 人民陪审员  陈晶晶 人民陪审员  朱培熙 二〇二〇年十二月二十二日 法官 助理  陈月琴 书 记 员  李小凡 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。