福建省莆田市秀屿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0305刑初379号 公诉机关莆田市秀屿区人民检察院。 被告人刘栋彬，男，1993年8月7日出生于福建省仙游县，汉族，大学专科文化，经商，住福建省仙游县。因涉嫌犯盗窃罪，于2020年5月13日被取保候审。 莆田市秀屿区人民检察院以秀检二部刑诉［2020］89号起诉书指控被告人刘栋彬犯信用卡诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉，并建议依照简易程序进行审理。本院于同日立案并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。莆田市秀屿区人民检察院指派检察员蔡宇翔、检察官助理林俊彬出庭支持公诉，被告人刘栋彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年4月21日22时许，被告人刘栋彬和女朋友黄某1吵架，黄某1将被告人刘栋彬昔日送的礼物折价为人民币（币种下同）2807元转给了被告人刘栋彬×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的支付宝账号，后黄某1将该支付宝账号拉黑。被告人刘栋彬为了和黄某1和好就想将钱退还给黄某1，于是便登陆另一个支付宝账号，系其2018年底开始使用的手机号码为130××××8853注册的支付宝账号，该支付宝账户是被害人黄某2在注销手机号码以前注册的，但被害人黄某2未将支付宝中绑定的银行卡解绑，后被告人刘栋彬通过登录支付宝将被害人黄某2的农商银行卡卡号为6230××××2811中的钱转给了黄某1，共转走2笔，每笔2807元，共计5614元。 2020年5月12日，民警在福建省仙游县内抓获被告人刘栋彬。2020年5月26日被告人刘栋彬将转走的5614元退还给被害人黄某2并取得被害人黄某2谅解。 公诉机关指控上述事实，向本院提供了相关证据，认为被告人刘栋彬以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘栋彬认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人刘栋彬有期徒刑六个月，若符合缓刑条件，可适用缓刑；并处罚金。公诉机关提交了被害人黄某2的陈述，证人黄某1的证言，公安机关作出的扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、接受证据材料清单、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、抓获经过、提取的被害人黄某2的存款明细账、支付宝账户信息、账单记录、支付宝理赔记录截图、支付宝理赔还款凭证、农商银行业务凭证、电汇凭证、借记卡资料查询、被告人刘栋彬、证人黄某1支付宝账单记录截图、手机微信登入情况截图、涉案微信账号截图、谅解书，被告人刘栋彬的供述等证据证实。 被告人刘栋彬对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关于2020年5月13日扣押被告人刘栋彬的华为P30手机一部。 在审理过程中，本院委托仙游县社区矫正管理局对被告人刘栋彬进行审前社会调查。仙游县社区矫正管理局出具调查评估意见书一份，评估意见为被告人刘栋彬适用社区矫正。被告人刘栋彬向本院预缴罚金20000元候判。 本院认为，被告人刘栋彬以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。莆田市秀屿区人民检察院指控被告人刘栋彬犯信用卡诈骗罪成立。被告人刘栋彬归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；其已将涉案钱款全部退还被害人，并取得被害人谅解，在量刑时一并考虑。根据被告人刘栋彬的犯罪情节和悔罪表现，并考虑其能认罪认罚，且具备社区矫正条件，可宣告缓刑，公诉机关的量刑建议予以采纳。被告人刘栋彬应自本判决生效之日起十日内到仙游县社区矫正管理局报到，接受社区矫正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条及第七十三条、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下： 一、被告人刘栋彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、由公安机关扣押并随案移送本院的被告人刘栋彬的华为P30手机1部，予以发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  吴雪峰 二〇二〇年十二月二日 书记员  郭伟权 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。