福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初440号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人黄细妹，女，1947年1月4日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文盲，无业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年9月12日被福州市长乐区公安局刑事拘留，因患疾病福州市第二看守所暂不予收押，次日被福州市长乐区公安局取保候审，2020年9月13日经福州市长乐区人民检察院决定取保候审，同年9月28日经本院决定继续取保候审。 福州市长乐区人民检察院以长检二部刑诉[2020]319号起诉书指控被告人黄细妹犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院于同日立案,依法组成合议庭，于2020年10月15日公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员程高捷、检察官助理李增浩出庭支持公诉，被告人黄细妹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年9月至2016年9月，被告人黄细妹未经有关金融管理部门批准许可，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人黄细妹为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”3班。其中，被告人黄细妹组织的第一班会会值为人民币1000元，2013年9月20日起标，共吸收参会名数78名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币5066800元；被告人黄细妹组织的第二班会会值为人民币1000元，2014年5月10日起标，共吸收参会名数76名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币3806960元；被告人黄细妹所组织的第三班会会值为人民币1000元，2015年9月15日起标，共吸收参会名数80名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币1678180元。 2016年9月间，被告人黄细妹经营的上述3班“民间互助会”全部倒会。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人黄细妹组织的3班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币10551940元，3班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币2191040元。被告人黄细妹所经营的民间互助会造成黄某3、黄某1、黄某2等23名参会人员经济损失人民币1630540元。案发后，被告人黄细妹及其家属已对黄某3、黄某1、黄某2等23名参会人员进行经济补偿，并且得到了上述23名参会人员的谅解。 2019年9月12日，被告人黄细妹在福州市长乐区古槐镇青山村上房137号被福州市长乐区××队民警抓获。 针对指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人黄细妹以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款达人民币10551940元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄细妹到案能如实供述自己的犯罪事实，系坦白以从轻处罚。提起本院依法惩处，并建议对被告人黄细妹在有期徒刑三年，并处罚金。 被告人黄细妹对指控的犯罪事实与罪名均无异议。 经审理查明： 2013年9月至2016年9月，被告人黄细妹未经有关金融管理部门批准许可，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以黄细妹为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”3班。其中，黄细妹组织的第一班会会值为人民币1000元，2013年9月20日起标，共吸收参会名数78名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币5066800元；黄细妹组织的第二班会会值为人民币1000元，2014年5月10日起标，共吸收参会名数76名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币3806960元；黄细妹所组织的第三班会会值为人民币1000元，2015年9月15日起标，共吸收参会名数80名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币1678180元。 2016年9月间，被告人黄细妹经营的上述3班“民间互助会”全部倒会。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：黄细妹组织的3班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币10551940元，3班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币2191040元。黄细妹所经营的民间互助会造成黄某3、黄某1、黄某2等23名参会人员经济损失人民币1630540元。案发后，黄细妹及其家属已对黄某3、黄某1、黄某2等23名参会人员进行经济补偿，并且得到了上述23名参会人员的谅解。 2019年9月12日，被告人黄细妹在福州市长乐区古槐镇青山村上房137号被福州市长乐区××队民警抓获。 上述事实，被告人黄细妹在庭审中均无异议，并有公诉机关提供的经庭审查对质证的被害人黄某3、黄某1、黄某2、黄某4、黄某5、柯某、杨某、林某1、黄某6、魏某、黄某7、李某1、王某1、林某2、林某3、黄某8、黄某9、黄某10、林某4、王某2、李某2、黄某11、蒋某1等人陈述、证人蒋某2、蒋某3、蒋某4等人的证言、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、抓获经过、会单、刑事谅解书、报案会员损失统计表、辨认笔录、福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告等证据证实。被告人黄细妹在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人黄细妹违反国家法规，以“民间经济互助会”的形式，组织标会及收取会款，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款数额达人民币10551940元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究黄细妹的刑事责任。黄细妹到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发后，黄细妹积极赔偿被害人经济损失，并取得被害人谅解，有明显悔罪表示，可酌情从轻处罚，同时考虑其年岁已高，且符合缓刑适用条件，故对其予以宣告缓刑。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，决定对依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，判决如下： 被告人黄细妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  梁棋文 人民陪审员  陈晓霞 人民陪审员  柯鹏飞 二〇二〇年十二月十七日 法官 助理  陈文煌 书 记 员  陈月琴 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。