福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初501号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人矫长英，女，1962年12月21日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市晋安区。因本案于2020年5月29日被刑事拘留，于2020年7月1日被执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。 辩护人施晓航，福建大佳律师事务所律师。 被告人林强，男，1960年2月22日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市晋安区。因本案于2020年5月28日被取保候审。 辩护人陈捷渊，福建大佳律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检二部刑诉[2020]147号起诉书指控被告人矫长英、林强犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察官林花灵出庭支持公诉，被告人矫长英、林强及各辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年以来，被告人矫长英违反国家金融管理法律规定，在福州市晋安区××村向不特定公众组织500元民间经济互助会4班，向王某、叶某、陈某2等会脚吸收资金。被告人林强明知矫长英利用民间标会非法吸收资金，仍协助矫长英收取陈某1等会脚的会钱，并偶尔帮助组织标会。经福建海峡会计师事务所有限责任公司审计认定，非法吸收公众存款达人民币2695629元（以下文中币种均为人民币），造成王某、叶某等25人损失金额为863171元。2020年5月28日，被告人矫长英、林强到公安机关投案。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人矫长英、林强结伙违反国家金融管理法律规定，以组织民间标会的形式向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额达人民币2695629元，造成直接经济损失达人民币863171元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人矫长英、林强认罪认罚，可以从宽处理。被告人矫长英在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人林强在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人矫长英、林强犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人矫长英有期徒刑三年三个月，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人林强有期徒刑二年，缓刑三年，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请法院依法判处。 被告人矫长英、林强当庭对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚。 辩护人施晓航提出以下辩护意见：1、被告人矫长英组织的标会系因会脚卷款而逃而发生倒会，危害结果不全是矫长英造成的；2、被告人矫长英具有自首情节，主观恶性小，系初犯；3、被告人矫长英认罪态度较好；综上，请求对矫长英从轻、减轻处罚。 辩护人陈捷渊提出以下辩护意见：1、被告人林强在共同犯罪中系从犯，依法应予以从轻、减轻处罚；2、被告人林强具有自首情节，且系初犯、偶犯，认罪态度好；综上，请求对林强从宽处理并适用缓刑。 经审理查明： 2018年起，被告人矫长英违反国家金融管理法律规定，在福建省福州市晋安区××村内，针对不特定对象组织民间标会，向王某、叶某、陈某2等会脚非法吸收资金。被告人林强明知矫长英从事组织民间标会，仍协助收取陈某1等会脚的会钱，并偶尔帮助矫长英组织标会。经专项审计，涉案非法吸收公众存款共计2695629元，并造成王某、叶某等25人损失共计863171元。2020年5月28日，矫长英、林强主动到公安机关投案。 另查明，2020年12月22日，被告人林强退赔了被害人陈某110000元并获谅解。诉讼中，福州市晋安区社区矫正管理局通过调查评估，认为林强符合社区矫正的条件。 上述事实，被告人矫长英、林强在开庭审理过程中亦无异议并当庭自愿认罪认罚，且有协助冻结财产通知书、提取笔录、扣押清单、手写会单、四班标会报案人金额统计表、接受证据清单、身份证复印件、做会情况表、做会凭证、交费转账单、转账记录、微信聊天记录、到案经过、不动产登记信息查询结果、户籍证明等书证材料，被害人王某、叶某、陈某2等人的陈述及辨认笔录，专项审计报告，现场勘验、检查笔录及现场照片等证据证实,足以认定。 本院认为，被告人矫长英、林强结伙违反国家金融管理法律规定，以组织民间标会的形式向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，涉案金额达人民币2695629元，造成直接经济损失达863171元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。在共同犯罪中，被告人林强起次要及辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人矫长英、林强作案后均能主动投案，且归案后能如实供述自己的犯罪事实并当庭自愿认罪，属自首，依法均予以从轻处罚。辩护人关于被告人矫长英、林强具有自首情节，建议从轻、减轻处罚的辩护意见，于法有据，予以采纳。被告人矫长英、林强当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人林强已经具备了监管和帮教条件，依法予以适用缓刑。在缓刑考验期内，被告人林强必须依法接受社区矫正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人矫长英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月29日起至2023年8月28日止；罚金应当于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人林强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算；罚金应当于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、继续追缴被告人矫长英、林强未退赃款合计人民币八十五万三千一百七十一元，责令其退赔各被害人。（详见附件二） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜哲晖 人民陪审员  叶冰冷 人民陪审员  郑勇升 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  邱 鹭 附一：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附二：本案退赃、退赔清单 1、责令被告人矫长英、林强退赔被害人倪秀云人民币四万七千八百八十元； 2、责令被告人矫长英、林强退赔被害人关碧英人民币二万七千二百一十元； 3、责令被告人矫长英、林强退赔被害人刘春林人民币一万八千三百五十五元； 4、责令被告人矫长英、林强退赔被害人刘秋霞人民币一万零二百八十八元； 5、责令被告人矫长英、林强退赔被害人叶某人民币七万六千四百七十三元； 6、责令被告人矫长英、林强退赔被害人吴秀华人民币三万五千一百五十三元； 7、责令被告人矫长英、林强退赔被害人庄翠云人民币一万八千三百五十五元； 8、责令被告人矫长英、林强退赔被害人张金莲人民币一万六千七百九十八元； 9、责令被告人矫长英、林强退赔被害人李丽钦人民币五千一百四十四元； 10、责令被告人矫长英、林强退赔被害人李华英人民币十万六千六百九十元； 11、责令被告人矫长英、林强退赔被害人李幼淋人民币四万五千四百五十四元； 12、责令被告人矫长英、林强退赔被害人杨玉贞人民币一万零四百一十二元； 13、责令被告人矫长英、林强退赔被害人杨钦水人民币一万零四百一十二元； 14、责令被告人矫长英、林强退赔被害人林丽珍人民币九千五百五十一元。 15、责令被告人矫长英、林强退赔被害人林伟人民币一万六千七百九十八元； 16、责令被告人矫长英、林强退赔被害人林红华人民币五万两千零六十元； 17、责令被告人矫长英、林强退赔被害人江依贞人民币二万八千二百八十五元； 18、责令被告人矫长英、林强退赔被害人王某人民币一万六千七百九十八元； 19、责令被告人矫长英、林强退赔被害人王福莲人民币四万两千三百八十一元； 20、责令被告人矫长英、林强退赔被害人范锦人民币七万七千七百零五元； 21、责令被告人矫长英、林强退赔被害人郑玉琴人民币十一万零二百九十二元； 22、责令被告人矫长英、林强退赔被害人陈某2人民币三万三千五百九十六元； 23、责令被告人矫长英、林强退赔被害人陈月香人民币一万八千三百五十五元； 24、责令被告人矫长英、林强退赔被害人陈某1人民币三百九十七元； 25、责令被告人矫长英、林强退赔被害人陈萍人民币一万八千三百二十九元。