湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初309号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人陈江平，男，1980年10月23日生，汉族，小学文化程度，务工，出生地湖南省桂阳县，户籍所在地桂阳县，现租住北湖区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被资兴市公安局刑事拘留，同年7月31日被资兴市公安局执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。指定辩护人曹进辉，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉[2020]54号起诉书指控被告人陈江平犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年12月4日向本院提起公诉，本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省资兴市人民检察院指派检察员许志玲出庭支持公诉，被告人陈江平及其指定辩护人曹进辉到庭参加诉讼，现已审理终结。湖南省资兴市人民检察院指控:一、妨害信用卡管理罪2018年5月左右，陈某2（另案处理）向被告人陈江平提出收购整套银行卡“四件套”（上述银行卡均为一类卡，且每一套至少包含银行卡、绑定银行卡的手机卡、绑定银行卡Ｕ盾、办卡人身份信息等），陈江平同意了。2018年5月至2020年6月间，被告人陈江平从陈某1、王某3、陈某3等人处共收购了70套银行卡“四件套”转卖给陈某2。其中：被告人陈江平从王某3处收购了32套银行卡、从陈某1处收购了5套银行卡、从陈某3处收购了5套银行卡，从陈某林、陈某连等人处收购了28套银行卡，非法获利2万余元。二、帮助信息网络犯罪活动罪2018年5、6月，被告人陈江平明知陈某2将收购的银行卡可能用于违法犯罪活动，仍然将自己名下的6套银行卡“四件套”出售给陈某2。经公安部电信诈骗案件侦查平台查询，其中陈江平以下信用卡被用于违法犯罪活动：1.被害人王某1于2018年10月16日被人以办理贷款的名义诈骗了11870元，被害人将钱转入刘某密尾号为6874的农业银行卡上，之后从该卡转出了2990元到陈江平尾号为2826的建设银行卡上。经查，陈江平尾号为2826的建设银行卡从2018年1月1日至2020年6月30日的支付结算金额超过100万元。2.被害人任某于2019年5月30日被人以办理贷款的名义诈骗2万元，被害人将钱转入龚某义尾号为7977的农业银行卡上，之后从该卡转出9000元到陈江平尾号为8902的中国银行卡。经查，陈江平尾号为8902的中国银行卡在2018年1月1日至2020年6月30日的支付结算金额超过100万元。归案后，被告人陈江平如实供述了上述事实。指控证据如下：1.书证：接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、指定管辖文书、扣押物品文件清单、提取笔录及照片、李某2记账Ｕ盘统计陈江平提供给陈某2的银行卡资料清单、公安部电信诈骗案件侦办平台查询信息、微信支付交易明细截图、微信聊天记录、转账记录截图、银行卡账户主档查询记录、银行卡开户信息及银行流水、被害人报警立案材料、银行调取相关信息核对表、认罪认罚悔罪书、户籍证明等；2.证人胡某、李某1、王某2、江某、王某3、陈某1、陈某2、李某2、陈某3的证言；3.被告人陈江平的供述和辩解；4.勘验、检查、辨认等笔录：辨认笔录、搜查笔录、检查笔录、提取笔录及照片等。该院认为，被告人陈江平非法持有他人银行卡70张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，被告人陈江平明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。建议以妨害信用卡管理罪判处被告人陈江平三年以上有期徒刑，并处罚金人民币两万至二十万元，以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人陈江平三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈江平的指定辩护人曹进辉对公诉机关的指控及证据均无异议，请求法院对被告人陈江平从轻处罚。被告人陈江平对公诉机关指控犯妨害信用卡管理罪的事实、罪名没有异议，对其本人为获取不正当利益，将自己名下的6套银行卡“四件套”出售给他人的事实供认不讳，但是辩称不明知对方购买其银行卡是用于实施信息网络犯罪，不认为构成帮助信息网络犯罪活动罪。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2018年5月左右，陈某2（另案处理）向被告人陈江平提出收购整套银行卡“四件套”（上述银行卡均为一类卡，且每一套至少包含银行卡、绑定银行卡的手机卡、绑定银行卡Ｕ盾、办卡人身份信息等），陈江平同意了。2018年5月至2020年6月间，被告人陈江平从陈某1、王某3、陈某3等人处共收购了70套银行卡“四件套”转卖给陈某2。其中：被告人陈江平从王某3处收购了32套银行卡、从陈某1处收购了5套银行卡、从陈某3处收购了5套银行卡，从陈某林、陈某连等人处收购了28套银行卡，非法获利2万余元。二、帮助信息网络犯罪活动罪2018年5、6月，被告人陈江平明知陈某2将收购的银行卡可能用于违法犯罪活动，仍然将自己名下的6套银行卡“四件套”出售给陈某2。经公安部电信诈骗案件侦查平台查询，其中陈江平以下信用卡被用于违法犯罪活动：1.被害人王某1于2018年10月16日被人以办理贷款的名义诈骗了11870元，被害人将钱转入刘某密尾号为6874的农业银行卡上，之后从该卡转出了2990元到陈江平尾号为2826的建设银行卡上。经查，陈江平尾号为2826的建设银行卡从2018年1月1日至2020年6月30日的支付结算金额超过100万元。2.被害人任某于2019年5月30日被人以办理贷款的名义诈骗2万元，被害人将钱转入龚某义尾号为7977的农业银行卡上，之后从该卡转出9000元到陈江平尾号为8902的中国银行卡。经查，陈江平尾号为8902的中国银行卡在2018年1月1日至2020年6月30日的支付结算金额超过100万元。归案后，被告人陈江平如实供述了上述事实。上述事实，被告人陈江平在开庭审理过程中亦无异议，并有:接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、指定管辖文书、扣押物品文件清单、提取笔录及照片、李某2记账Ｕ盘统计陈江平提供给陈某2的银行卡资料清单、公安部电信诈骗案件侦办平台查询信息、微信支付交易明细截图、微信聊天记录、转账记录截图、银行卡账户主档查询记录、银行卡开户信息及银行流水、被害人报警立案材料、银行调取相关信息核对表、认罪认罚悔罪书、户籍证明等书证；证人胡某、李某1、王某2、江某、王某3、陈某1、陈某2、李某2、陈某3的证言；被告人陈江平的供述和辩解；辨认笔录、搜查笔录、检查笔录、提取笔录及照片等证据证实,事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人陈江平违反国家对信用卡的管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为确已构成妨害信用卡管理罪。被告人陈江平明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，为牟利将自己的银行卡提供给他人使用，为违法犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。资兴市人民检察院指控被告人陈江平犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立。被告人陈江平到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。关于被告人陈江平辩称不明知对方购买其银行卡是用于实施信息网络犯罪，不认为构成帮助信息网络犯罪活动罪的辩护意见，经查，被告人陈江平按照他人要求，办理6张银行卡及“四件套”，然后以每张每月500—1000元左右不等的价格出售给他人，这种交易的价格及方式明显异常，被告人陈江平应该知道他人可能利用这些银行卡从事违法犯罪活动，故被告人陈江平该辩护意见本院不予采纳。被告人陈江平的辩护人请求对被告人陈江平从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百八十七条之二第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下：一、被告人陈江平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即刑期自2020年6月29日起至2023年12月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、收缴被告人陈江平非法所得人民币70000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  樊传祝人民陪审员  钟书平人民陪审员  谭满香二〇二〇年十二月二十一日法官助理陈霜书记员陈霜（兼）附本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。