安徽省全椒县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1124刑初323号 公诉机关安徽省全椒县人民检察院。 被告人王尧，男，1987年2月10日出生于安徽省全椒县，汉族，初中文化，无业，住安徽省全椒县。因涉嫌犯盗窃罪，于2020年5月28日被全椒县公安局刑事拘留，同年6月30日经全椒县人民检察院以涉嫌犯诈骗罪、盗窃罪批准逮捕，同日由全椒县公安局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。 指定辩护人龚方明，安徽衡远律师事务所律师。 全椒县人民检察院以全检一部刑诉〔2020〕308号起诉书指控被告人王尧犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。全椒县人民检察院指派检察官汪从岚出庭支持公诉，被告人王尧及其辩护人龚方明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年至2020年期间，被告人王尧因参与网络赌博，负债累累，为了弥补债务，虚构信用卡还款返利、投资重大项目、房产抵押、车辆抵押等理由，向多名被害人借款，并采取拆东墙补西墙的方式偿还利息或返点，致使后期无力偿还借款，数额特别巨大。期间还实施盗窃他人支付宝花呗案件一起。 一、诈骗罪 1.2019年下半年，王尧虚构韦某2有套房子解押，需要用钱过户为由，两次共骗取王某2114899.87元，后迫于王某2追债压力还款约7200元。 2.2018年至2019年期间，王尧跟韦某1虚构全椒福爵花语城有套房子需要解押，需要用钱把房子给解押过来后再出手能赚到钱为由，骗取韦某1105000元，随后又以韦某2抵押给王尧的全椒福爵花语城房子急需要出手需要资金为由骗取韦某160000元，共计骗取韦某1165000元，后迫于韦某1追债压力陆续还款共计约20000元。 3.，王尧以做生意投资平台需用钱为由向汪某借款200000元，姚某作为担保，后又以投资信用卡为由借款220000元，2019年11月20日左右王尧又以易贷卡充值赚钱为由借款191900元，陆续三次共向汪某借款611900余元，2020年3月18日王尧向汪某打了620000元欠条。 4.2020年1月5日王尧在盗取蒋某支付宝花呗30000元后，王尧又以投资重大项目为由骗取蒋某70000元，后又告知蒋某其实投资项目是400000元，王尧让蒋某和“刘哥”各自出资200000元，赚到钱后带其分红为由，又骗取蒋某100000元，随后王尧又以“刘哥”投资资金未到账为由，让蒋某先行垫付余下的200000元，蒋某又转账100000元给王尧，共计骗取蒋某270000元，后迫于蒋某家人的追款压力退款55000元。 5.2019年12月份，王尧以投资重大生意项目为由，骗取曹某36999元，后迫于曹某的追债压力退还9000元。 6.2019年12月份，王尧以投资信用卡为由骗取贾某46500元，后迫于贾某的追债压力退还22000元。 7.2019年11月期间，王尧虚构合肥有套房子解押，需要用钱为由，向冯某借款136000元，后又以易贷卡充值赚钱为由，向冯某借款84000元，冯某向银行贷款后将钱转给王尧，后在冯某追债压力下退还44200元。 8.2019年9月份，王尧以韦某2把房子抵押给他为由，让张某贷款给其使用，张某贷款后转账110110元给王尧，后王尧又以房屋过户需要用钱为由向张某借款77000元现金；后王尧骗取张某信用卡额度16900元；同年10月，王尧以做生意需要用钱转走张某支付宝花呗14560元、借呗30000元，后又以合肥有套房子需要抵押，转走张某支付宝网商贷27896元，同年12月22日，王尧以房子需要解押过户为由找张某借款27000元。王尧共骗取张云31×××××元，后迫于张某追债压力还款37966元。 以上被告人王尧共计骗取被害人1780698.87元，后迫于被害人追债压力，还款195366元，诈骗金额为1585332.87元。 二、盗窃罪 2020年1月5日，王尧以帮忙查询贷款利息为由拿走被害人蒋某手机，趁蒋某不注意且不知情的情况下，于2019年1月5日分三次盗刷蒋某手机支付宝花呗共计30000元至其朋友王某1账户，王某1扣除银行手续费后又分三次转回给王尧共计29811元，事后转账记录被蒋某发现，王尧谎称转钱是为了查询信誉度，而且称交易失败，24小时后会退回。24小时后钱并未退回，后王尧又以各种理由推脱，拒不还款。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证手机、受案登记表、立案决定书等书证，证人证言，被害人陈述，被告人王尧的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王尧因沉迷网络赌博，债务累累，明知没有还款能力，仍然以非法占有为目的，掩瞒事实真相，虚构信用卡还款返利、投资重大项目、房产抵押、车辆抵押等理由，骗取多名被害人财物用于赌博、偿还债务，共计骗取他人财物1585332.87元，无力偿还，数额特别巨大；以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物30000元，数额较大。其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人王尧对指控的犯罪事实及罪名有异议，关于诈骗罪其认为，1.王某2的钱是王某2替朋友放高利贷，其按每天10000元支付50元利息，共支付约30000元；从曹某处借的37000元，每月还3000元，已还三个月；从贾某处借的46500元，已还22000元，后来被抓了没有机会还钱，双方之间是借贷关系，不应当是诈骗。2.韦某1跟其合作做房产业务，韦某1转给其35万余元，其转给韦某121万元，下剩的14万元，韦某1让其借给韦某1弟弟韦伟，韦伟打了借条，但这个条子被汪某拿去。不属于诈骗。3.汪某的62万元中，姚某担保20万元，实际是姚某借的，剩余的金额是汪某参与彩票赌博，通过转账给其，其再帮汪某提现、充值。后来汪某本金流失，就找其和姚某退钱、逼迫其打了62万元欠条。不属于诈骗。4.蒋某共转了27万元，其每天都向他支付宝转利息，并出具欠条，且有刘某房产担保，其父亲也在条子上签字担保，已还62000元，不属于诈骗。5.冯某和张某的数字是对的，但其都在还钱，不属于诈骗。关于盗窃罪，其不认可，其是借蒋某的钱还信用卡，蒋某同意，但后来客服说第二天到账，蒋某不同意便将其手机和车辆扣下，次日其将30000元归还。 辩护人提出的辩护意见是：1.对于本案起诉书中关于被告人定罪和犯罪事实的辩护意见同被告人王尧的意见。被告人王尧虽然构成诈骗罪，但对诈骗罪的数额认定有异议。韦某1与被告人王尧是从小到大的朋友，被告人王尧在本案中除没有给韦某1出具借条外，其他人都出具了借条，部分借条有担保人签字，并且先后已偿还195366元，被告人王尧认为这部分是民间借贷关系，不是诈骗行为，不应计算在诈骗数额中。被告人王尧只将部分款项用于网络赌博彩票，不是所有的钱用于赌博，用于赌博的款项属于涉案诈骗金额。2.被告人王尧具有如下量刑情节:被告人王尧如实供述诈骗罪的主要犯罪事实，对诈骗罪自愿认罪，没有违法犯罪前科，愿意退赃、缴纳罚金，请求对被告人王尧从轻处罚。 经审理查明，一、诈骗事实 2019年以来，被告人王尧因沉迷网络赌博，长期负债无力偿还的情况下，谎称信用卡还款返利、房产抵押解押、车辆抵押需要资金周转，以支付高额利息回报，骗取他人借款。具体事实如下： 1.2019年10月14日和11月18日，王尧两次向王某2借款共计114899.87元，王尧支付7200元利息后，无钱还款。2020年3月26日，向王某2出具一张140000元的欠条。 2.2019年12月9日至11日，曹某应王尧要求贷款36999元给王尧使用，后王尧陆续共支付利息9000元。 3.2020年1月6日至11日，蒋某通过微信、支付宝陆续转款共计27万元给王尧，后蒋某发现被骗，要求王尧出具借条，并提供担保。2020年1月11日，王尧出具借条，内容，“今借到蒋某30万元，从签字日起每月支付5万元，月息一分五厘”，刘某和王世友在担保人处签名。后刘某在担保协议上签名，并出具承诺书，承诺自愿用其本人的房产证为王尧借款30万元抵押，并注明房产证号。2020年2月4日至3月5日，王尧用刘某的微信分5次共支付5.5万元给蒋某。 4.2019年8月，冯某按王尧请求从平安普惠贷款136000元给王尧使用，每月需还款6500元，王尧还了5个月；2019年11月份，冯某又按王尧请求从光大银行贷款84000元给王尧使用，每月需还款3900元，王尧还了3个月。上述贷款卡在王尧处，王尧支付利息共计44200元。 5.2019年，王尧从张某处借款、使用张某支付宝花呗、借呗、网商贷，及张某贷款给王尧使用等方式，共欠张云31×××××元，王尧出具借条。后支付37966元。 另查明，2019年12月13日，王尧向贾某借款46500元，并出具借条，后王尧归还22000元。2020年5月13日，贾某向法院起诉要求王尧归还借款本金26500元及利息，2020年5月25日，全椒县人民法院判决王尧偿还贾某借款本金24500元及利息。该判决已生效。 ，经姚某介绍，王尧向汪某借款20万元，后在姚某的书面担保下，汪某向王尧转款20万元。后王尧单独向汪某借款，2020年3月18日，王尧向汪某出具还款承诺书，内容，“现王尧借汪某62万元，经双方协商，王尧自2020年4月25日起，每月还款6000元，另外给汪某价值3万元酒，直至还完。如不履行…”。2020年5月18日，汪某向全椒县人民法院起诉王尧和姚某，要求王尧偿还20万元借款及利息，姚某承担连带保证责任。2020年6月19日，本院裁定，驳回汪某的起诉，将该案移送公安机关处理。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实。 1.物证，从王尧处扣押手机二部。 2.书证 （1）受案登记表、立案决定书、立案告知书证实，被告人王尧涉嫌诈骗、盗窃一案，由被害人王某2、韦某1、汪某、蒋某、曹某、贾某、张某等人相某报案至全椒县公安局，全椒县公安局立案侦查。 （2）抓获经过、拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实，2020年5月27日，被告人王尧被全椒县公安局民警在其家中抓获归案，后被拘留、逮捕。 （3）户籍信息、违法犯罪记录查询情况证实，被告人王尧的身份情况，案发时为完全刑事责任能力人；无违法犯罪记录。 （4）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片证实，在蒋某被盗案中依法扣押王尧使用的两部苹果手机（一部粉色、一部金色）。 （5）提取笔录证实，2020年1月5日依法对王尧两部手机内电子数据进行提取，提取了王尧和蒋某、曹某、贾某、张某、冯宝金、汪某之间的微信、支付宝转账记录，王尧和白盛客服微信聊天记录。 （6）接受证据清单、借条两张、支付宝转账记录等证实，2019年10月14日，王尧借王某260000元；2020年3月26日，王尧打了一张14万元借条（包括之前的60000元），以及王某2与王尧的支付宝转账记录。 （7）接受证据材料清单、韦某1中国建设银行卡的账户明细以及交易明细等证实，韦某1和王尧之间转账情况。 （8）接受证据材料清单、微信聊天记录、王尧与汪某之间微信、支付宝、银行卡之间的交易记录、还款承诺书等证实，汪某与王尧之间的转账情况。 （9）接受证据材料清单、支付宝转账记录、房产证、车辆登记证、交易明细、欠条等证实，蒋某与王尧的微信与银行卡转账情况；刘某以房产证抵押30万元为王尧作担保签订了承诺书；2020年1月12日，刘某作担保签订担保协议；2020年1月11日王尧借蒋某30万元的借条一份。 （10）接受证据材料清单、微信转账、中国农业银行交易明细清单、转账记录、交易明细等证实，曹某、贾某、冯某、王某1与王尧之间的转账情况。 （11）接受证据材料清单、银行卡交易明细、借条、转账记录、微信记录证实，张某与王尧之间银行交易记录、平安普惠贷款下款还款记录、中国银行信用卡账单以及高某转给王尧的转账记录，王尧出具的借条。 （12）证明、全椒县家庭不动产权登记情况查询结果表证实，经查询，王尧名下无机动车登记信息及不动产权证号。 （13）调取证据通知书、调取证据清单、交易记录明细等证实，2020年8月4日，全椒县公安局依法调取王尧中国兴业银行卡号为62×××10的银行卡、中国农业银行卡号为62×××73的银行卡2019年至2020年6月之间的网上赌博交易记录明细。 （14）（2020）皖1124民初1467号民事判决书一份证实，2020年5月中旬贾某起诉被告人王尧偿还借款本金24500元及利息，5月25日法院判决被告人王尧偿还原告贾某本金24500元及利息。 （15）（2020）皖1124民初1505号民事裁定书证实，汪某起诉要求被告人王尧本金20万元及利息，并要求担保人姚某承担连带责任，2020年6月19日全椒县人民法院依法裁定驳回原告汪某的起诉，本案移送公安机关处理。 3.证人证言 （1）证人高某的证言证实，张某是其合伙人，王尧找其借钱弄福爵花语城的房子，本来其不愿意，后来张某做工作说王尧不还钱就由她还，其把支付宝花呗27000元转给了王尧，后来王尧还9221元，剩下的没还，之后其找张某要钱，张某还了。 （2）证人王某3的证言证实，其和王尧只是经济纠纷，王尧一直陆续还钱，王尧说帮别人还信用卡套用出来赚点利息，2019年其借了二十万，分两次转给王尧，后来又借了2万元，王尧说是投资彩票，实际是一种网上赌博，因为其想赚点外快，就借给他了。现在还欠其8万元。 （3）证人姚某的证言证实，王尧欠其几十万，双方是债务纠纷，如果他不打算还钱，其就起诉。因为其和王尧关系还不错，之前和他一起合伙投资信用卡，王尧赚到钱就给其分红。2019年下半年的时候，其介绍王尧认识汪某，王尧以搞股票、信用卡、搞二手车为由找汪某借15万，因为姚某找汪某借5万，王尧就写了20万欠条，担保人是其，欠款人是王尧。 （4）证人孙某的证言证实，2019年12月份的时候，王某2找其借钱，说是借给王尧买合肥房子，转手卖了就可以赚点钱，因为孙某跟王某2比较熟悉，所以其就把钱借给王某2，这钱是其贷款办的，贷款下来交给王某2。 4.被害人陈述 （1）被害人王某2的陈述证实，2019年10月14日晚上，王尧向其借6万元，说是和韦某2搞工程，其跟王尧是朋友就借给他了，其通过路鹏的支付宝转账给他的，当天一共转账45199.87元，因为限额第二天又转了10000元，一共是55199.87元，因为之前他欠其几千块钱，所以就给其打了60000元的借条，他说用一两个月，每天给其200元“辛苦费”再配一包香烟，给了一个月其就跟他说不用再给了。2019年11月18日，又找其借了60000元，说是合肥有个抵押给他的房子，需要解押，其就用其支付宝转账给他59700元，因为300元手续费是他承担，其就扣了300元，他说这60000元一个星期后还，但是后来电话不接，信息不回，一直拖着。2020年3月26日其找到他的时候让他还钱，他说暂时没有钱，其就让他打了一张140000元的欠条。房子要解押的具体情况其不清楚，不过有一天他当面给其看过一个合肥长丰房子的房产证，房产证上是别人的名字，照片在他手机上。 2019年6月份的时候，王尧找到其说让其把车借给他朋友开几天，每天给其100元钱，因为其暂时不开就答应了，开了三天车就还了，其就去富安新村小区拿车的，后来其才知道那个朋友叫韦某1。其没有将名下拉菲公馆房子抵押给王尧，其在2017年的时候把其的房产证拍给王尧的，那时候其想贷款，让王尧帮其联系的。其给过王尧其家门的密码，因为他说要到其家住，但是一直没有来住。 （2）被害人韦某1的陈述证实，2018年的时候王尧说他在搞金融行业，信用卡贷款，手上有几百万的信用卡，还帮人贷款抵押赚点手续费，让其把钱给他周转几天，然后给其好处费。因为是发小，一开始转给他两三万，一两天就还款，这样弄过几笔。后来他让其多搞点钱进来，其说没钱，他说其苏州的房子能贷款，之后王尧主动到苏州来帮其搞贷款，他联系了一个平安银行的贷款上门帮其办的，最后贷款了19.9万元，其就转给他了，他说最多一个月，赚到钱会给其点好处，后来又说有人欠他钱，让其给他十万，把抵押房子的差价补上，然后把房子过户再买了就把钱还给其，其回全椒看那个房子一楼是门面房，抵押的是三楼毛坯房，一开始不相信他，后来他突然联系其说是找到下家，让其把钱打给他，其当时想着赶紧拿到钱，就给他转了10万元，后来他就一直拖到现在。 2019年5月份左右，王尧在微信上发了一张房产证照片，户主是王某2，地址是拉菲公馆2幢3单元607室，王尧说这个房子是抵押的，让其和他一人凑10万，其回来看房子是装修好的，当时房产证和房钥匙都在王尧身上，于是就相信他了，其就转了10.5万给他，过几天回来王尧又把王某2的车子和车子的行驶证开出来的。第二次大概是7月份，王尧称韦某2欠他钱，暂时没有钱给他，想从韦某2拿一套房子抵押。王尧带其去工地看房子，工地在外环路一个安置房的小区，一楼是门面房，说是拿三楼或四楼的房子，回苏州后，他找其说是赶紧凑钱，那房子然后卖掉，其们就能拿到钱，然后其就给他转了60000元，后来就一直拖。 （3）被害人汪某的陈述证实，2019年11月4日，其同学姚某带王尧到其店里，说是王尧做生意需要钱周转一下，借5万元每天给其100块钱利息，其支付宝转给王尧的，他也打了借条；11月7日，姚某又带着王尧来，借了15万元每天给其200元利息，其用手机银行和微信转了三笔一共15万元给王尧，也打了欠条。11月10日，王尧微信找其说是他在搞信用卡，套现10000元能赚60，赚到钱带其四六分，因为其没有钱他说平安银行可以贷款，11日，王尧就带一个男的帮其办了贷款，放款195000元到其中国银行卡里，其凑了200000元转给了王尧，王尧说对方信用不好钱暂时拿不出来要等一个月之后，他用过微信转账给其3000元，说这个是分给其的利息。11月20日，王尧又找其说还需要刷信用卡问其要200000元，因为其身上没钱了，就找其亲戚朋友借了陆陆续续凑了20万元给他，说赚了钱还是四六分，因为中途交易了很多次，有几次其给他几万块钱，他用了几天就给其了，也给其几百块钱的利息，总共大概3000元不到。最后有220000元没有给其，到现在也联系不上。 他说把钱借给他，周转一下就带其分红，其觉得很划算，能赚到钱，找其拿钱说用于还款他套现的信用卡以养卡的方式赚钱，还有什么彩票投资之类的，都是他在操作的，其不清楚。 王尧带其玩的彩票平台就是在QQ上面，押大小，他说他是VIP，稳赚不赔，还说是国家搞的彩票。每次都是他操作，其在旁边，把钱给他，赚了就带其分，每次分小几百元，大概是2019年11月十几号到二十五号之间，其陆续转给他十几万，每次都是赢钱，最后他把本金给其了。其转给王尧彩票平台的钱不包括在62万内。 （4）被害人蒋某的陈述证实，2020年1月，王尧说他那有个好项目，让其投资，加上之前的3万元，再凑7万元，一共十万，每天给其好处费两、三百。1月6日，其就陆陆续续凑了7万元用微信和支付宝转给他的，后来又以项目需要40万，其和刘哥一人20万当时其已经转给他10万元，其想着说不定真能赚到钱带其分，其就从支付宝、微信、银行卡一共凑了十万转给王尧。之后王尧也是以其他理由让其投钱，因为没有钱，他就把中信银行和光大银行的工作人员带到其店里帮其贷款，中信银行信用卡40000元，还有农业银行信用卡14000元，建设银行的12000元，一共给了王尧10万元。后来，其无意中看到他手机聊天记录，感觉他是在骗，其就让他打了一个30万元的借条，还让他把驾驶证、行驶证、车钥匙、车辆登记证给其。其借钱给王尧是想搞一点利息补贴家用，家里之前贷款的还款压力很大。王尧后来一共还了55000元，是从刘某的微信转账过来的。 （5）被害人曹某的陈述证实，2019年12月份，王尧以做生意投资项目，找其借了3万元说是给其5分利息，其说不用利息给其买条烟就行，其就用支付宝和微信给他转账的；12月11日下午王尧又到其家借一万元，但是其只有7000元，扫了他给的二维码用支付宝花呗转账的，显示对方是全椒县智创手机店，后来其找他要钱的时候他说没钱因为给他的3万元是其贷款的，有利息，到2020年3月11日王尧陆续给了其9000元。其一共转给王尧36999元，他给其9000元还欠其27999元。 （6）被害人贾某的陈述证实，2019年12月13日，王尧找其说要搞信用卡，用一个月给其3000元利息，但是其没有那么多钱，他看其支付宝时候征信不错，就从手机上申请46500元，其用支付宝转账给他，其说不用利息今晚把钱给其，再请其吃顿饭就行。后来王尧还了其22000元，还欠其22500元，王尧是通过微信和支付宝还其钱的，有2000元是转到其爸微信上的。 （7）被害人冯某的陈述证实，2018年期间其通过刘某认识了王尧，他当时在房地产公司上班，因为其准备买房子，慢慢联系多了，后来他说搞信用卡需要钱，找其拿钱过度一下，其就转给他每次他用完了也就还其了，交易了很多次，没拿过他利息。2019年8月的时候，王尧和其说他朋友何飞有一套房子，需要拿钱充上去然后给卖了，转手就能赚钱，他让其多拿点钱给他，因为其就几万块钱，王尧说可以贷款，就带其到滁州办了平安普惠贷款，贷款两次一共是贷款224000元，然后在2019年8月12日其通过手机银行转账一笔100000元，一笔36000元到王尧的银行卡，两笔共计136000元，每个月还款6500，是他一直在还的，还了5个月，到2019年11月份，王尧又跟其说有一个项目搞易贷卡，帮人充值可以赚钱，让其帮他凑20万，其说没钱他又说可以贷款，就带其到滁州光大银行贷款，一共带了84000元，每月还款3900元，2019年11月5日贷款到账后其就用支付宝转给王尧支付宝一笔10000元，一笔54000元，一笔20000元，共计84000元，后来王尧帮其还了3个月，后来他就不还了。其一共给他转账224000元，他就帮其还了几个月的贷款，一共还了44200元，还欠其179800元。 （8）被害人张某的陈述证实，2019年9月份的时候王尧找其要信用卡给他用，其就把其的中国银行的卡号：62×××08给王尧用了，卡里的信用额度是16900元，这张信用卡就一直放在他那，一直到2020年6月份的时候其们几个决定去报警，他才还了一笔5900元，剩下的其还了11000元，之后其就把卡注销了。2019年9月9日，他说有什么房子需要钱，因为其心软就答应了他借钱，就到法院旁边的农商行取了3万元给他，之后王尧给了其1000元说是利息，用到过年，但是一直也没还其这3万元，2019年9月份的时候，他带其去福爵花语城看了一套洋房，说韦某2欠他6万块钱，房子便宜抵押给他，王尧找其借钱说是洋房卖了就还给其，然后他带其到滁州的平安普惠贷款，用其的名义贷款了121000元，贷款是2019年9月23日下款到其的中国银行卡：62×××72的，其分六笔转给了王尧共计110110，王尧给其还了4期，一期5129元，后面都是其自己还的，后来王尧又说还差2万元，就可以过户了，其就在2019年10月6日取钱2万元现金给他。2019年10月3日，王尧说可以帮其支付宝的花呗提升额度，说是经常用用就可以，其就同意给他用来，其的支付宝一直是王尧手机上可以登录的，其花呗额度是14560元，都是他一直再用，一直到2020年5月份的时候，他就不还了，找他要钱的时候不给，支付宝借呗额度是3万元也被王尧拿去用了，也没有还，其支付宝里王尧还搞了一个网商贷，说是合肥的一套房子需要弄，额度是28000元，他拿去27896元，还了一期2300元。王尧一共拿走其信用卡16900元，还了5900元还剩余11000元；平安普惠贷款120000元，还了20516元还剩99484元；现金77000元；支付宝花呗11500和5000分期，支付宝借呗30000元；支付宝网商贷28000还了2300元还剩25700元，共计还差其259684元。 2019年12月22日，王尧找其借钱，其说没钱，他让其找其同事帮他一下搞房子套现出来就还，因为想让他赶紧还钱，就叫高某借钱给他了，高某是用她支付宝转账给王尧的转了27000元，王尧写了一个借条，后来王尧还了9250元，还欠17750元后来一直没还。 5.被告人的供述与辩解 其在网上博彩赌博输了100多万，然后以信用卡套现、房屋抵押、车辆抵押、工程抵押房、投资重大项目为由到处找别人骗钱去继续博彩赌博。房屋抵押、车辆抵押这些都是虚构的，其实就是拿朋友的房产证和车子冒充，工程抵押房也是假的，投资重大项目其实就是在网上进行博彩赌博。其骗了汪某、冯某、韦某1、蒋某、张某、王某2、曹某、贾某等人的钱。 汪某是在2019年期间，以信用卡还款为由连本带利一共骗了60多万元左右，已还款10多万元左右，还欠40多万元；韦某1是在2019年期间，以信用卡还款、房屋抵押、车辆抵押、工程抵押房为由骗取30多万元左右，已还款7万多元，还欠23万元左右；蒋某是2020年期间，以投资重大项目为由骗取30万元，还了6万，还欠24万元；王某2是在2019年期间，一开始找他借钱，后来问其钱去哪了，其就说搞工程和解押合肥房子为由，骗取12万元，已还款1万元，还欠11万元左右；曹某是在2019年期间，以在投资项目为由骗取3万7千元，已还款9000元，还欠2万8千元；贾某是在2019年期间，其以投资信用卡还款为由骗取4万多，已还款2万元左右，还欠2万左右。其从冯某那里拿了两次钱，都是以投资信用卡为由，一共是224000元，还了一部分，还剩下十几万元；其从张某那以房子需要抵押为由，一共拿了张某26万元左右，还了一部分，还剩二十多万，从他们那拿的钱用于赌博或者是还信用卡、还别人钱了。 其给他们付利息只是延续方式，如果不给利息这个事情很快就会败露，但是后来时间长了，他们都在追问其投资做的怎么样了，都在找其要回本金，其实在维持不下去了，就败露了。骗来的钱都是通过支付宝和微信转账还有用POSS机刷的，交易记录在其手机里。 其说的投资平台就是博彩赌博，是一个叫“连信”的手机APP，5分钟1局，押大、小，里面的客服会把转账方式给其，有支付宝和银行卡转账，还有一种是QQ上的，也是猜大、小，客服发一个网站，其点击就进去了，充值方式也是银行卡转账。赌博大部分都是其兴业银行转账的。 从王某2那里拿了12万，第一次是2019年下半年在太平桥，就是找他借钱，说韦某2欠其6万，其帮韦把他福爵花语城房子卖了就有钱给他，第二次是因为其第一次借的6万没钱还，就跟他说再帮其搞点钱干点事情，然后他就贷款6万给其。第一次6万其拆东墙补西墙用了，第二次6万其输了一部分，另外一部分也是拆东墙补西墙还款了。后来还了他大概2、3万，还欠10万左右；2019年上半年其帮韦某1贷款19万9，随后其说其有房子要解押过户，还带他去看了王某2在拉菲公馆的房子，让他借钱给其，然后他给其转了188400，2019年5月份左右，韦某1转账给其10万，其转给他二哥韦伟了，他手上有房子，还给其看了房产证，韦某1想要韦伟的房子，给其钱让其去搞，其就把钱转账给韦伟了，2019年夏天，其带韦某1看了福爵花语城洋房，说想把这个房子给卖了，具体有没有找韦某1拿钱真记不清了。拿了韦某130多万，还了20多万，还少10来万应该就是转给韦伟的钱，拿他的钱就是还信用卡之类，还有就是拆东墙补西墙用的；以做生意急需要用钱找曹某拿了37000，后来还了9000，具体用于干什么记不清了，就是拆东墙补西墙；以搞信用卡急需要用钱找贾某拿了46500，他转账给其的，后来其还了2万多，还少他2万多，具体干什么记不清了；2019年下半年从汪某处借款20多万，姚某担保，也写了欠条，后来他和其一起玩博彩赌博，也给其钱让其帮他在平台充钱，后来他输了就让其认全责。后来他带他亲戚找其要钱，其找来王某3，他说其先打个欠条，他那里有酒可以低价给其，然后让其把酒给汪某抵账。当时不想把事情闹大，就写了还款计划书，承诺金额是62万，包括其和汪某所有债务，姚某担保的20万也在里面。 2018年开始赌博后，就开始到处借钱。借蒋某的钱是跟她说投资重大项目，其实就是赌博；找张某借钱就是跟她说福爵花语城的房子需要解押过户，其实韦某2没有把该房子抵押给其；韦伟没有把合肥的房子抵押给其，他房子欠银行100多万，窟窿太大了；拿贾某、曹某的钱拆东墙补西墙，还人借款了；找高某借钱是说搞信用卡。因为赌博输了很多钱，搞信用卡的钱最终都是还别人账还掉了。姚某和王某3的钱是其借他们的钱。 二、盗窃事实 2020年1月5日，王尧以帮忙查询贷款利息为由拿走被害人蒋某手机，趁蒋某不注意且不知情的情况下，于2019年1月5日19点11分连续三次盗刷走蒋某手机支付宝花呗共计30000元至其朋友王某1账户，王某1扣除银行手续费后，于当日19点15分和17分，又分三次转回给王尧共计29811元，当场转账记录被蒋某发现，王尧谎称转钱是为了查询信誉度，而且称交易失败，24小时后会退回。但24小时后钱并未退回，王尧称钱是转到他朋友王某1全椒县智创手机店，现在联系不上他，等联系上了就还钱，之后蒋某找王尧要钱，王尧就说有个好项目让蒋某投资，这个30000元算是投资的钱，蒋某同意，后来追加了投资款，王尧出具借条给蒋某。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实。 1.书证 蒋某、王某1支付宝转账记录证实，2020年1月5日，王尧将蒋某支付宝中的三万元转给王某1，王某1扣除手续费后转给王尧。 2.证人证言 （1）证人韦某2、刘某的证言证实，2020年1月份，当时在蒋某家开的宾馆，他俩找王尧要钱，王尧说想骗老板娘钱，当时韦某2、刘某、王尧、老板娘都在房间，王尧拿老板娘手机操作的，页面就是支付宝，具体当时有没有把钱转走其不知道，王尧说老板娘手机里有十几万，能搞到不少钱，后来王尧就让他们先走，估计是怕搞到钱韦某2、刘某就让他还钱。后来他们去找王尧的时候，老板娘就说王尧把她手机支付宝花呗刷走了30000元。 （2）证人方某、杨某的证言证实，2020年1月5日晚上，其母亲蒋某让其帮她看下支付宝的花呗，当时额度为0，蒋某说是331房间的人拿她手机说是花呗的钱可以提现，赵某、杨某就去找他，他说以为蒋某是要提现，说是交易记录显示交易关闭，钱没有转走，24小时之后就会到账，但是之后没有到账，他说具体情况不知道，说是被朋友骗了，当时他们准备报警的，王尧承认30000元是被他偷偷刷走的说会想办法凑钱还给其们，后来问蒋某有没有还，她为了让他们安心就说还了，其实没还。转账记录是转到一个叫全椒智创手机店，王尧说是他朋友的店。 （3）证人王某1的证言证实，2020年1月5日收到过三笔10000元的转账，是扫其老婆邮政银行卡的收款二维码。因为银行卡收款码会自动收利息每10000元扣除63元的手续费，其转给王尧三笔9937元。王尧一共给其转了31万元左右，他每次转账都会给其打电话说一下，他是通过扫支付宝收款二维码和银行卡的收款二维码把钱转给其。 3.被害人蒋某陈述证实，2020年1月4日下午王尧到其店里住房，因为之前在他那贷过款，就想问问其做的平安普惠的贷款利息怎么样，5日下午其去他房间的时候，有韦某2、还有另外一个男的在，王尧把其手机拿过去，点了几下说其的利息一分五厘，利息太高了。其看到王尧用其的手机登录支付宝，然后用其的支付宝扫了一个二维码牌子，前后扫了几下，其当时就站在旁边，后来其告诉女儿，其女儿看过手机就说其支付宝花呗的30000元不见了，当时其就去王尧的房间问是不是他转走了，王尧说是的，只是看看你手机钱能不能转走，信誉度怎么样，王尧说交易记录显示失败，24小时就能自动到账，其看到手机上有几笔交易显示失败，就将信将疑相信了。第二天钱还是没有到账，其就和其儿子、女儿去问到底怎么回事，他说钱是转到他朋友智创手机店了，现在联系不上他朋友，等联系上了把钱给其们，之后去找他要钱，他就说有个好项目让其投资，这个30000元算是其投资的钱。 4.被告人王尧的供述与辩解证实，2020年1月份在蒋某宾馆，当时刘某、韦某2都在，她说有一笔贷款让其看看利息，其说她支付宝有钱可以搞出来，刘某和韦某2出去后其就拿蒋某手机扫其朋友店铺二维码转走她支付宝里的3万，其朋友扣除手续费后将钱又转给其，这钱被其还信用卡用掉了。 2020年1月5日从蒋某支付宝转走的30000元是其问蒋某借的钱，其拿蒋某手机操作的，扫码支付转走的，转到其一个朋友王某1的店里了，店名叫全椒智创手机店，然后过一个多小时后王某1就把30000元转给其，扣了一百多的手续费，转走蒋某支付宝花呗的30000元当时就其和蒋某两个人在场。 现针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案事实及证据，评判如下： 一、关于诈骗罪及诈骗金额。 1.关于被告人王尧及其辩护人提出欠王某2、蒋某、曹某、冯某、张某的钱款为放高利贷是民间借贷、套用以及投资合作关系，不构成诈骗罪的辩护辩解意见，经查，自2019年以来，王尧进行网络赌博并输了大量钱款，有王尧的兴业银行滁州市分行和农业银行全椒县支行的银行账户交易明细以及王尧的供述予以佐证，结合在案的借条、微信和银行转账，被害人王某2、蒋某、曹某、冯某、张某的陈述，证人韦某2、刘某、王某1、高某等人的证言，以及被告人王尧的供述能够相互印证：被告人王尧因进行网络赌博，明知没有还款能力，仍编造虚构信用卡还款返利、投资重大项目、房产解押等理由，向上述被害人借款，致被害人陷入错误认识而将钱款交予王尧，被告人王尧将骗取的借款用于赌博和偿还利息，且事后躲避被害人追债。可见，被告人王尧具有非法骗取他人财物的主观目的。庭审中，被告人王尧虽辩解其有收入来源，有能力偿还被害人借款，因未能提供有效证据加以证明，且与审理查明的事实不符。故，此节辩护辩解意见，本院不予采信。但计算诈骗数额时，应将已归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，上述各受害人被诈骗数额经核对为王某2107699元、曹某27999元、蒋某215000元、冯某175800元、张云27×××××元，合计为800872元。 2.关于起诉书指控诈骗韦某1145000元。从公诉机关提供的韦某1在中国建设银行股份有限公司全椒支行银行卡，账号为62×××08的交易明细记载，自2019年5月12日至7月21日，王尧和韦某1双方账目来往，除起诉书指控的韦某1于2019年5月12日、13日、14日、15日、17日和7月21日，共向王尧转账165000元外，还有5次转款给王尧共11万余元。期间王尧也有7次转款给韦某1金额达15万余元。另外，自2019年2月至7月，双方之间往来款项总金额和次数远大于起诉书指控的数额和次数。韦某1和王尧双方之间的账目情况以及其他如微信、支付宝交易情况不明，公诉机关仅以某个时间点韦某1转款给王尧，来证明诈骗金额，证据不足，本院不予认定。 3.关于起诉书指控诈骗汪某的62万元。首先，起诉书按汪某从其银行账户转款给王尧的金额，以及王尧出具的借条来指控诈骗62万元。但在案的王尧和汪某之间的支付宝、微信、银行卡显示，双方款项来往频繁，相互间转款数额也远大于指控的62万元。其次，2019年11月4日，经姚某担保出借给王尧的200000元，当时汪某不认识王尧，其借200000元给王尧是经姚某介绍，并在姚某书面担保下才肯借钱，汪某并没有陷于错误认识，该款项是平等的民事法律主体之间的经济纠纷，不能认定为诈骗。故，本起指控证据不足，本院不予认定。 4.关于起诉书指控诈骗贾某24500元。被告人王尧向贾某借款46500元，后王尧归还22000元。贾某就剩余借款向本院提起民事诉讼，该民事判决已经作出并发生法律效力，贾某的诉求已经得到了司法救济，无需再予以刑事处理。 二、关于被告人王尧及其辩护人认为不构成盗窃罪的意见，经查，被害人蒋某和王某1的支付宝转账记录，证人赵某、杨某、韦某2、刘某的证言，被害人蒋某的陈述以及王尧出具的借条等证据相互印证，足以形成证据链，证实被告人王尧实施了起诉书指控的盗窃行为。被告人及其辩护人的辩解和辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人王尧以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物800872元，数额特别巨大；以非法占有为目的，秘密窃取他人财物30000元，其行为分别构成诈骗罪、盗窃罪，依法应予数罪并罚。公诉机关的指控成立。公诉机关指控被告人王尧诈骗数额不准确，本院予以纠正。被告人王尧多次诈骗，依法予以从重处罚。辩护人提出被告人王尧没有违法犯罪前科的辩护意见，本院予以采纳；辩护人其他辩护意见，与审理查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条之规定，判决如下： 一、被告人王尧犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金十六万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金十六万三千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月28日起至2031年11月27日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人王尧退赔被害人王某2十万七千六百九十九元、曹某二万七千九百九十九元、蒋某二十四万五千元（包括盗窃的三万元）、冯某十七万五千八百元、张某二十七万四千三百七十四元； 三、扣押在案的手机二部，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李宗文 人民陪审员  孙玖珍 人民陪审员  余家昆 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  季 芸 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。