安徽省霍邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1522刑初358号 公诉机关安徽省霍邱县人民检察院。 被告人蔡国才，曾用名崔汉豪、蔡国师，男，1977年8月8日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化，上海朕华物业公司总经理，户籍地安徽省霍邱县，现居住上海市宝山区。因敲诈勒索、寻衅滋事于2001年2月27日被上海市劳动教养委员会劳动教养二年。因涉嫌犯诈骗罪、诬告陷害罪、寻衅滋事罪，于2020年6月7日被霍邱县公安局执行刑事拘留，6月22日经霍邱县人民检察院批准同日由该局执行逮捕。现羁押于霍邱县看守所。 辩护人王超强，上海靖予霖律师事务所律师。 辩护人余浩，安徽余浩律师事务所律师。 安徽省霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑诉﹝2020﹞45号起诉书指控被告人蔡国才犯诈骗罪、诬告陷害罪，于2020年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月23日公开开庭审理了本案。安徽省霍邱县人民检察院指派检察员田露、检察官助理杨国宏出庭支持公诉，被告人蔡国才及辩护人王超强、余浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省霍邱县人民检察院指控： 一、诈骗罪 蔡国才在安徽省霍邱县租赁房屋、出资并审核借款人资料、决定是否放贷。由张某2、孟某、张某1、李某2、杨景涛（均另案处理）具体实施，包括介绍借款人、陪同借款人签订双倍合同、提供银行账户、制造双倍流水等，共同进行私人放贷。2015年，蔡国才等人通过上述分工和方式向吉某、刘某、朱某、李某1、胡某、倪某、俞某放贷，具体如下： 1.2015年6月，吉某因赌博多次向张某2小额借款，得知大额借款需要抵押后便制作一本假房产证用于借款，李某2将吉某由上海带至霍邱签订借款合同。2015年6月18日，在霍邱出租房内，吉某用假房产证作为抵押向张某2借款7万元，签订15万元的借款合同。随后张某2通过自己银行账户向吉某银行账户转账10万元、5万元共15万元。后吉某将虚增流水8万、1万利息、1万前期借款、路费0.2万元共10.2万元，取出交给张某2。同年7月，张某2向吉某声称其用假房产证借款的事被霍邱人发现，吉某害怕随后将7万元借款归还张某2。 2.2015年6月，刘某经债权人徐本山介绍由孟某带至张某2处借钱，刘某携带假房产证被李某2由上海带至霍邛借款。2015年6月20日，在霍邱出租房内，刘某用假房产证作为抵押向张某2借款10万元，签订20万元借款合同，张某2向刘某银行账户转账20万元，后刘某将虚增流水10万元、利息2万元交给张某2，该笔欠款至今未归还。 3.2015年6月，朱某经“小军”（无法查实身份）介绍认识孟某，“小军”为其打印一张名为朱某（同名）的上海市登记簿，孟某将朱某介绍给张某2借款，后由孟某将朱某带至霍邱签订借款合同。2015年6月20日，在霍邱出租房内朱某向张某2借款10万元，签订20万元的借款合同，张某2向朱某银行账户打款20万元，后朱某取出10万元虚增流水、2万元利息交给张某2，并向孟某支付3万余元中介费，后朱某离开上海躲债，该笔欠款至今未归还。 4.李某1为借款经他人介绍认识孟某，孟某将李某1介绍给张某2，李某1携带假房产证被孟某带至霍邱借款，2015年6月27日，在霍邱出租房内李某1以假房产证作为抵押向张某2借款10万元并签订20万元的借款合同，张某2向李某1银行账户打款20万元，后李某1将10万元虚增流水、1.5万元利息交给张某2，给孟某0.5万元中介费。该笔借款至今未还。 5.2015年6月，胡某多次向孟某借款，后经孟某介绍向张某2借款，2015年6月26日，胡某向孟某借路费1万元携带假房产证同孟某由上海到霍邱，6月27日在霍邱出租房内胡某以假房产证作为抵押向张某2借款30万元，并签订60万元的借款合同。后张某2向胡某银行账户打款60万元，胡某将虚增流水30万元、4.5万元利息转至孟某银行账户并支付孟某3万元中介费。在借款到期前，胡某母亲将30万元还给张某2。 6.倪某为借款经他人介绍认识杨景涛、孟某，杨、孟二人将倪某介绍给张某2，杨景涛将一本假房产证交给倪某用于借款，后将倪某由上海带至霍邱签订借款合同。2015年7月3日，在霍邱出租房内倪某以假房产证作为抵押向张某2借款20万元，并签订40万元借款合同，张某2向倪某银行账户打款40万元后将虚增流水20万元及利息3万元收回，倪某支付孟某、杨景涛2.2万元中介费用。 7.俞某向陈静丽借款无法归还，后为借款经陈静丽认识杨景涛、孟某，杨、孟二人介绍俞某向张某2、蔡国才（暂未到案）借款，在孟某帮助下，俞某由陈静丽介绍制作一本假房产证，并于2015年7月23日由孟某、杨景涛陪同赶往霍邱签订借款合同，7月24日在霍邱出租房内由张某1同俞某签订60万元借款合同（实际借款30万元）并用假房产证作为抵押，7月27日在上海张某2向俞某银行账户打款60万元并收回虚增流水30万元、6万元利息，俞某支付给孟某、杨景涛1万元中介费。俞某未按期还款，张某1等人向公安机关控告俞某合同诈骗，茌案件办理期间，俞某及其家人归还24万元本金及8万元利息。 二、诬告陷害罪 因俞某未按期还款，2015年12月1日，张某2、蔡国才指使张某1以俞某合同诈骗为由向公安机关报案，在霍邱县公安局侦查期间，张某2、张某1、李某2提供虚假证言、伪造相关书证，孟某、杨景涛提供虚假证言，致使俞某因合同诈骗罪，于2017年6月15日被霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。 公诉机关针对其指控的事实，当庭举示了相关证据证实，认为被告人蔡国才以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人蔡国才捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受到刑事追究，造成严重后果，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百四十三条第一款之规定，应当以诬告陷害罪追究其刑事责任。蔡国才等人在实施犯罪过程中形成以蔡国才、张某2为首，孟某、杨景涛、李某2、张某1为成员的犯罪组织，是犯罪集团。提请本院依法判处。 被告人蔡国才辩称：其有放贷行为，但没有诈骗和诬告陷害行为，对公诉机关指控其犯诈骗罪、诬告陷害罪不认罪。 其辩护人王超强、余浩提出的辩护意见是：1.蔡国才主观上没有非法占有故意，不构成诈骗罪。蔡国才虚增流水、签订双倍合同，是作为索要借款本金和利息的手段。被告人没有恶意制造违约、肆意认定违约、恶意垒高债务、恶意诉讼等行为；2.蔡国才不构成诬告陷害罪。被告人的确进行了控告前的一些商量，也伪造了一些书面证据，但其目的是为了掩盖放高利贷的事实，担心公安机关对其控告不予立案，而并非捏造了俞某合同诈骗的事实或有关证据。俞某的合同诈骗犯罪，是独立的并且符合构罪要件的犯罪事实。俞某和他人共同参与伪造了借款的假房产证，并使用该假房产证用于抵押，签订借款合同，并取得数额巨大的借款数额，属于合同诈骗犯罪既遂。俞某在服刑后至今，都没有否认自己合同诈骗犯罪，只是认为自己的量刑偏重；3.蔡国才没有利用双倍流水和合同谋取虚增数额的非法占有故意，不属于犯罪预备行为，更不属于犯罪中止或犯罪未遂；4.本案不是固定的犯罪组织，不是犯罪集团。杨景涛、孟某是中介，事前和张某2等人毫无交集，互相不认识，其和蔡国才、张某2、张某1、李某2之间没有任何隶属关系、管理关系、工资发放等财务关系；5.本案被告人是实质上的受害人。本案指控的蔡国才借出去的钱款，只有三笔收回了本金和利息，其余均没有收回本金。而那些借款人以假房产证骗取借款后根本没有考虑还款，作为出借人的蔡国才等人才是受害人；6.蔡国才是民营企业负责人，所经营公司不仅为社会解决就业问题，每年都给国家缴纳一定税款，是为国家和社会做出一定贡献的企业。被告人蔡国才身患糖尿病多年，病情严重，家庭老人、子女需要照顾。 经审理查明： 一、诈骗罪 被告人蔡国才、张某2、李某2、张某1在霍邱县租赁房屋，通过签订双倍合同、虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹，利用他人使用虚假产证施压逼债等手段实施诈骗活动，蔡国才负责整体安排、提供资金、审核借款材料，张某2负责招揽借款人、与借款人面谈、查看借款人资产情况、发放借款、与借款人签订借款合同等事务，孟某、杨景涛为其介绍借款人，张某1负责与借款人签订合同、提供银行账户制造流水等事务，李某2负责接送借款人、提供银行账户制造流水、拿取虚增本金及砍头息等事务。具体诈骗事实如下： （一）吉某与张某2熟识，先前吉某多次向张某2借款。2015年6月，吉某再次向张某2借款，张某2称可以介绍吉某到安徽霍邱借款，但需要房产证抵押并到安徽签订借款合同。后吉某制作一本假房产证用于借款，经蔡国才审核同意借款后，张某2安排李某2在霍邱出租房内等候，其带领吉某从上海赶至霍邱。次日在霍邱县出租房内吉某借款7万元，因吉某之前借张某21万元，张某2要求吉某出具两份共计15万元的借款合同。张某2通过其银行账户分两次向吉某转账15万元，后以现金方式将8万元虚增流水、先前1万元借款、1万元利息、0.2万元花销予以扣除。2015年7月，张某2以吉某使用假房产证借款，不及时还款将构成诈骗为由向吉某施压索债，后吉某偿还张某27万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）借记卡账户历史明细清单，证明吉某中国农业银行账户62×××11于2015年6月18日收到张某2转款10万元，当日取出6万元。吉某工商银行账户62×××20于2015年6月18日收到张某2转款5万元，当日取出4.2万元。 （2）中国农业银行账户历史明细，证明2015年6月18日张某2农业银行账号62×××79向吉某农业银行账户62×××11转款10万元、中国工商银行账户62×××20转账5万元。 （3）借条及中国农业银行交易流水明细清单，证明2015年7月16日吉某向孟文福借款8万元。 2.被害人吉某陈述：他和张某2之前就熟识，曾多次找张某2借过钱，张某2对他家情况很了解，知道他没有房子。2015年期间，他再次找张某2借钱，张某2在明知他没有房子的情况下，告知他必须有财产抵押别人才同意借款。后他找人做了一个假的房产证，张某2看到房产证后将他带到霍邱借钱。在霍邱县一个小区套房里面，他借款7万元，并按照张某2的要求提供了身份证、房产证、银行卡，签订了15万元翻倍合同，当时张某2、李某2在场。之后张某2从他的卡中取走10.2万元（8万元虚增流水、1万元利息、1万元前期借款、0.2万元花销费用）。过了半个月左右，张某2打电话讲他借钱的房产证是假的，对方要告他诈骗，他害怕就找朋友借款把钱还给张某2了。 3.证人证言 （1）张某2证言：2015年他已经从事私人放贷业务，利息1毛左右，只放给上海人或者在上海有房子的人，他利用上海人怕安徽省淮南、霍邱人的特点，在霍邱租房子放贷，让李某2充当借款人。他和吉某关系很好，之前吉某经常向他借钱。2015年期间吉某又多次找他借钱，他就和吉某说可以介绍吉某去霍邱借钱，但是需要房产证抵押，后来吉某拿了一个吉某名下的房产证找他。当天晚上他带着吉某到霍邱，第二天他和吉某到霍邱出租房，吉某借7万元本金，他要求吉某用房产证原件作抵押（在借条上注明以房产证上的房产作抵押），并签了10万元、5万元的翻倍借条，口头约定月息一毛五，之后他和李某2带着吉某去银行，用他自己的银行卡分两笔给吉某转了15万元。然后他让吉某把翻倍部分的8万元、利息1万元、吉某在霍邱的花销0.2万元以现金方式给他。借款到期后，他向吉某要钱，吉某还给他7万元。从借款到还款，吉某都不知道是他借的钱。借条上出借人的名字当时都不写，打双倍借条，是为了保证吉某能还钱，要是不还，可以凭着借条和流水要双倍的钱。 （2）李某2证言：平时别人叫他春生，他主要为张某2放贷提供银行卡制造资金流水、把人从上海带到霍邱去，签订借款协议后把利息和多打的本金通过现金方式拿回来给张某2。2015年的一天，他按照张某2的安排，从上海回到霍邱出租房等张某2和吉某，张某2让他到时候讲借钱的人是他，后来张某2用打印好的空白借款协议让吉某签字，吉某提供了身份证、银行卡、房产证。签好借款合同之后，张某2将房产证收去了，然后他和张某2一起去中国农业银行放款。张某2用他的卡走账，总共给了他五六千元。 （3）孟文福证言：2015年7月吉某向其借款8万元，然后其陪着吉某一起去上海市逸仙路高架桥附近的一个大厦还钱，吉某把钱还了之后，接待他们的人给吉某一个档案袋，里面有一个房产证。 （4）章福娣证言：她是吉某的母亲，在家里见过张某2二三次，还在她家吃过饭，张某2对她们家的情况比较了解。 4.被告人蔡国才供述：在霍邱租房子放贷的事情，他是老板，张某2是给他帮忙打工的。2015年他在上海放贷，数额比较大，由他具体操作，用的是施贻德的资金，张某2、李某2、徐庆亮他们是跑腿打下手的。因为他是霍邱人，于是利用上海人害怕霍邱人的特点，跟张某2、李某2到霍邱从一个老头子那租了一套房子用于放贷。借款合同是之前打印好的制式房产抵押借款合同。他们把人从上海带到霍邱借钱，目的是为了好要钱。为了防止借钱的人拿钱跑了，于是就和借钱的人签双倍合同，走双倍流水，如果正常还钱，多签的那一部分钱就不要了，如果不按期还钱，就找借钱的人要双倍的钱。放贷的具体工作由张某2安排，李某2、张某1、徐庆亮负责开车、跑腿等打下手的活。在霍邱业务没有正常开展之前，他就听说有人用假房产证借钱，他当时认为别人用假房产证也可以借给对方，如果对方不还钱，他们就说对方用假房产证诈骗，这样反而好要钱。霍邱的第一笔业务是张某2的朋友吉某，吉某拿了一本房产证过来，他看了以后知道是假的，但是他没有说破，之后他跟张某2说了是假房产证，张某2说吉某会还钱的，于是他就同意借款给吉某，并且告诉张某2，如果吉某不还钱就对吉某说其用假房产证诈骗。吉某当时借了7万元，因为他欠张某21万元，所以走的是15万元流水，签的也是15万元合同，去掉砍头息和多打的本金，吉某到手应该是6万元左右。钱是张某2负责要的。通过这件事，他认为对方使用假房产证借款反而好要钱，所以从这时候他就希望有人拿假房产证过来借钱。 5.辨认笔录：吉某辨认出李某2是在霍邱和他一起吃饭的人。 （二）2015年6月，刘某经徐本山介绍由孟某带至张某2处用假房产证借款，经蔡国才审核同意借款后，刘某携带假房产证由李某2开车从上海带至霍邱出租房借款。刘某用假房产证作抵押向张某2借款10万元，并按照张某2要求签订20万元借款合同。当日张某2向刘某银行账户转账20万元，后刘某按张某2要求将虚增本金10万元、利息1.5万元交给张某2。该笔借款至今未归还。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）刘某工商银行账户62×××12流水明细，证明2015年6月20日张某2工商银行账户62×××94向刘某工商银行账户62×××12转款20万元。 （2）张某2工商银行账户62×××94流水明细，证明2015年6月20日张某2向刘某工商银行账户62×××12汇款20万元。 2.被害人刘某陈述：2015年6月，徐本山为了让他还之前借其的钱，介绍他认识了孟某，孟某看到他提供的房产证是他母亲的名字，就说最好能搞一张他名下的假房产证，于是他找人做了一本假房产证。孟某带他到宝隆大厦去审核资料，一个四十多岁的人问了他相关情况后，同意借给他10万元，但要求到安徽霍邱县去签合同。当晚一个姓李的开着一辆尼桑轿车带着他和朱某到了霍邱县。第二天，他提供身份证和房产证，按照孟某的嘱咐回答了张某2一些问题之后，张某2同意借10万元给他，期限三个月，一万块钱每月一千元利息。张某2让他在打印好的制式合同上写他的名字、身份证号码、进款金额、房产证地址等信息。当时借款金额写的是20万，张某2讲如果他按时还钱，就还10万元，如果他违约或者没有按时还就找他要二十万元。等朱某签完合同之后，他、朱某、小李、张某2一起去银行放款。之后他从工商银行ＡＴＭ机取了2万块钱交给张某2。 3.证人证言 （1）张某2证言：孟某介绍刘某向他借款10万元属实，当时签订的是双倍借款合同，走了20万的流水。之后他要求刘某把多打的10万元虚增本金给他，并扣除了1.5万元的利息。 （2）孟某证言：他介绍刘某向张某2借款属实，但是他没有收到介绍费。 （3）李某2证言：他按照张某2的安排，从上海开车带刘某和朱某到霍邱出租房内借钱。张某2跟他们签完合同后，他开车带他们去银行放款。他当时开的是黑色的尼桑天籁，车牌号皖Ｎ×××××。 （4）朱某证言：一个叫小李的年轻男子开着尼桑车子带着他和刘某从上海去安徽霍邱一个小区房间里面借钱。他和刘某签的都是双倍合同，走的都是双倍流水，刘某按照对方要求提供房产证抵押，他提供的是一份假的产调证明。他们签完合同之后，对方带着他和刘某去工商银行放款，多打给刘某和他的钱，他们当时通过现金交给一个梳着背头的人了，并且扣除了砍头息。 （5）刘秀云证言：刘某是他儿子，她家在上海没有房子。2016年有一帮安徽人经常到她家要债。 （6）徐本山证言：2015年五六月份，他介绍刘某去宝德路一个中介公司去借款。后来刘某和宝德路中介公司的人去了宝隆大厦，过了一会刘某坐宝隆大厦的车去了安徽霍邱。第二天中午刘某打电话说在安徽霍邱拿到钱了。因为刘某欠他的钱，他让王国辉去拿钱，但王国辉没有拿到钱。 （7）王国辉证言：2015年徐本山让他去六安找刘某拿钱，他去了之后没有拿到钱就开车回寿县了。 4.被告人蔡国才供述：之前孟某联系张某2要过来借钱，因为他觉得孟某搞的不正规，怕他们带人用假证借钱。经过吉某的事情之后，他就希望孟某带来的人用假房产证来借钱，他让张某2和孟某联系，讲他们同意借钱，但是要到外地签合同。然后孟某就带人来借钱，而且带的人拿的都是假房产证。他负责审核房产证的真假，是否同意借款、打款都必须经过他同意，张某2负责具体实施。查房产证真假很简单，如果是刚做的，油墨味会很重，如果是旧一点的，可以通过黄牛查，然后再让张某2去做家访，他再根据情况决定借不借钱。刘某是孟某带来的，当时借10万元，拿的也是新做的假房产证，他当时就发现了，后来他安排张某2到霍邱跟刘某按照签订双倍合同、形成双倍流水，现金取回多打的本金现金和砍头息的方式操作借款，钱到期后刘某就跑了。 5.辨认笔录 （1）刘某辨认出孟某是借款介绍人，李某2是开车带其去霍邱借款的人，朱某是和其一同去霍邱借款的人，张某2是在霍邱陪同去银行取款的人。 （2）朱某辨认出李某2是开车带其去霍邱的驾驶员，刘某是和其一同去霍邱借钱的人，张某2是在霍邱同他们签合同的人，孟某是中介。 （三）2015年6月，朱某经他人介绍认识孟某，孟某介绍朱某向张某2借款，朱某携带名为“朱某”的假上海市不动产登记簿经蔡国才审核同意借款后，由李某2开车从上海带至霍邱出租房内向张某2借款10万元，并按照张某2要求签订20万元借款合同。张某2分两次向朱某银行账户打款20万元，后朱某按要求将10万元虚增本金及1.5万元利息交给张某2。张某2支付孟某0.1万元介绍费。该笔借款至今未归还。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）朱某工商银行卡账户流水明细，证明2015年6月20日朱某银行账户62×××65收到张某2工商银行账户62×××94转款10万元。 （2）张某2工商银行账户流水明细，证明张某2工商银行账户62×××94于2015年6月20日向朱某银行账户62×××65转款10万元。 （3）张某2农业银行账户流水明细，证明2015年6月20日张某2银行账户62×××79向朱某银行账户62×××72转账10万元。 （4）朱某农业银行账户取款业务凭证，证明2015年6月20日朱某农业银行账户62×××72取款10万元。 2.被害人朱某陈述：2015年他让“小军”帮他借高利贷，过了两天小军和他说用假房产证可以借到钱，然后小军就用他的名字去房产局拉了一个权利人是朱某的产调回来，上面没有身份证号码。然后小军就带他到保德路家房产中介谈借款的事，后保德路中介又带他去宝隆大厦和一个中年男性谈借款的事。宝隆大厦的人问了他一些基本情况，看了产调和身份证后，同意借钱给他，但要求到安徽去签合同。当天晚上李某2开车带着他和刘某去了安徽霍邱，孟某也去了。第二天早上李某2带他们去了签合同的地方，刘某先签的合同，之后他按照要求提供了产调和身份证。张某2同意借10万给他，并且说以后有办法让他还钱。借款合同是打印的制式合同，当时张某2让他写了20万元的借条，并说只要他准时还钱，就只要还10万元，如果他不按时还钱，就按20万元要。合同签完之后，张某2等人带他和刘某去银行拿钱，张某2向他银行卡里分两次转了10万元，然后他按照对方要求把虚增的10万元本金以及2万利息以现金方式给了张某2。 3.证人证言 （1）张某2证言：孟某知道他从事放贷业务后，问他借款有什么要求，他说要上海人，外地人在上海要有房子，房产证要抵押并在房产证上面签字，要到外地借钱。他们约定中介费是第一个月利息的10%至15%左右。后孟某电话跟他联系，介绍崇明一个开出租车叫朱某的人找他借钱。谈好以后，他从上海回到霍邱的出租房和朱某见面，当时他和朱某签了20万元的借款合同，之后他用工行和农行卡分别转给朱某10万，之后他要求朱某把走流水的10万元本金和1.5万元利息给他。他当时给孟某1000多元好处费。借10万元，打20万元条子，走20万的流水，这样就可以和借条印证，让人觉得朱某真实欠他20万。 （2）孟某证言：介绍朱某向张某2借款属实，但他没有收取朱某中介费。 （3）李某2证言：他按照张某2安排，从上海开车带刘某和朱某到霍邱出租房内借钱。张某2跟他们签完合同后，他开车带他们去银行放款。他当时开的是黑色的尼桑天籁，车牌号皖Ｎ×××××。 （4）刘某证言：2015年6月，一个姓李的开着一辆尼桑轿车带着他和朱某到霍邱借钱。在霍邱县城一个小区房间内，他和一个个子不高，年纪跟他差不多的人签了合同，他提供的有房产证、身份证，对方问了一些基本情况，然后对方拿出合同，口头约定一万元一个月利息一千元。借款金额对方让他写二十万，并说如果他能按时还钱的话就还是按照十万块钱还，如果他违约或者没有按时还就要他还二十万，当时他就签了合同，房产证押在那。等朱某签完合同之后，他、朱某、姓李的驾驶员、跟他签合同的人一起去银行放款。 （5）荀世平证言：朱某是他儿子，2015年9月份，有人到他家找他们要钱，听口音是安徽人。晚上他给朱某打电话，朱某说确实在外面借的有钱，是被高利贷的人骗了。 4.被告人蔡国才供述：孟某介绍来借款的几个人用的都是假房产证，其中有个叫刘某他记得很清楚。他按照签订双倍借款合同，走双倍流水，在借款合同上备注用房产抵押，放款后扣除虚增的本金和砍头息的套路，安排张某2把钱放给借款人。 5.辨认笔录 （1）朱某辨认出李某2是开车带其去霍邱借钱的驾驶员，刘某是和他一同去霍邱借钱的人，张某2是在霍邱同他们签合同的人；孟某是保德路中介。 （2）张某2辨认出朱某是到霍邱向其借钱的崇明人。 （四）李某1经他人介绍认识孟某，孟某介绍李某1向张某2借款，经蔡国才审核同意借款后，孟某带李某1至霍邱借款，在霍邱出租房内李某1以假房产证作抵押向张某2借款10万元，签订20万元借款合同，张某2向李某1银行账户打款20万元。李某1按张某2要求将10万元虚增本金、1.5万元利息交给张某2，并支付孟某0.5万元中介费。张某2支付孟某0.2万元介绍费。李某1未偿还该笔借款。张某2陈述因借款合同丢失而未向李某1主张债权。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）李某1农业银行账户62×××72交易流水明细，证明2019年6月27日，张毅农业银行账户62×××79向李某1账户转款10万元，张某2农业银行账户62×××79向李某1该账户转款10万元。 （2）张某2农业银行账户62×××79交易流水明细，证明2019年6月27日，张某2该账户向李某1农业银行账户62×××72转款10万元。 2.被害人李某1陈述：2015年五六月份，他找张俊借款10万元，后张俊对他讲过几天到霍邱拿钱、办手续。两三天后他和张俊、小王坐火车去了霍邱，在霍邱一个小区房屋里面，对方问了一些情况后，就拿了借款合同出来让他签字，并让他在假房产证复印件后面写了一张收条。第二天对方给他转款10万元，他取现金给对方1.65万元。 3.证人证言 （1）张某2证言：李某1与胡某都是孟某介绍的。孟某带着李某1和胡某坐动车到霍邱，他和孟某、胡某、李某1到出租房里面谈借钱的事情。当时他让李某1签订两份借款协议，共计20万元，借款协议上注明以什么地方的房子作为抵押，并把房产证给他，当时他走了20万元的流水，然后他要求李某1退给他10万，另外给他1.5万元利息，他给了孟某0.1万元左右的介绍费。借款到期后，李某1一直没有还钱，后来因为借条和抵押的房产证在搬家过程中丢失了，他也就没起诉李某1了。打双倍借条是为了保证借款人能还钱。 （2）孟某证言：张某2让他帮忙介绍客户，介绍的客户张某2要求带过去由其自己面谈，借款合同必须到霍邱签。他带李某1、胡某、俞某去霍邱借过钱，当时签的都是双倍合同，张某2通过银行转账走双倍流水，然后再派人和借款人一起到银行把多打的本金以及第一个月的利息拿回去。李某1给了他0.5万元介绍费，张某2给了他0.2万元介绍费。 （3）胡某证言：他之前从孟某那借过两笔钱，借款到期后，孟某让他还钱，他当时没有钱，就跟孟某继续借钱，孟某说可以介绍他到安徽借钱，但是需要房产抵押，他自己的房子因为有抵押，孟某说不行。他按照孟某的指示，把他自己的房产证拍照片发给了孟某。过了两天，孟某通知他去宝隆大厦，之后他在宝隆大厦和一个姓张的谈借钱的事情，当时那里还有个胖子也是去借钱的。后来他和胖子一起去的安徽，孟某统一买的车票。在霍邱县城一个小区房间里面，他和一个二十多岁的年轻人签了两份合同，金额写的都是30万，他把孟某办的假房产证押在那，那个年轻人看了一眼就拿起来了，没有问他详细的信息，也没有拉产调。那个胖子也签合同了，和他的流程一样，用房产证抵押的。 （4）朱凤宝证言：李某1是他儿子，三四年前有人经常到他家找李某1要账，其中有一次那帮人还拿出一张说是他家安置房分配的复印件，说他家的安置房已经抵押给他们了，他当时报警了，后来派出所怎么处置的他没有问了。 （5）张利明证言：李某1欠安徽人的钱，安徽人到他家找过李某1好几次，最后一次两个男的来要钱带了一张李某1家拆迁房子的地址和房屋结构图。 4.被告人蔡国才供述：孟某介绍来借款的人用的都是假房产证，其中有个浦东的小胖子，傻乎乎的。他按照签订双倍借款合同、走双倍流水、在借款合同上备注用房产抵押，放款后现金扣除虚增本金和砍头息的套路，让张某2把钱放给借款人。 5.辨认笔录 （1）李某1辨认出孟某是“小王”，张某2是借钱给他的人。 （2）张某2辨认出李某1就是在霍邱向其借款的小胖子。 （3）胡某辨认出孟某是带其到霍邱借款的人，张某2是其在宝隆大厦见到的张某2，李某1是和他一起到霍邱借钱的胖子。 （五）2015年5月，胡某向孟某高利借贷。同年6月，胡某再次向孟某借款，孟某介绍胡某向张某2借款。经蔡国才审核同意借款后，胡某由孟某从上海带至霍邱借款。在霍邱出租房内胡某以假房产证作抵押向张某2借款30万元，签订60万元借款合同，张某2分六次向胡某银行账户打款60万元。胡某按要求将30万元虚增本金、4.5万元利息支付给张某2，支付孟某2万元中介费。张某2支付孟某0.7万元中介费。后胡某母亲替胡某偿还张某230万元。期间，胡某向孟某借路费1万元，孟某转款0.95万元给胡某，扣除0.05万元作为利息。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据证实： 1.书证 （1）张某2农业银行账户62×××79流水明细，证明2019年6月28日张某2该账户向胡某银行账户62×××04分6次转账30万元。 （2）李某2农业银行账户62×××70流水明细，证明2019年6月28日李某2该账户向胡某银行账户62×××04分3次转账15万元。 （3）胡某平安银行账户62×××04流水明细，证明2019年6月28日张某2银行账户向该账户打款30万元，李某2银行账户向该账户打款15万元，黄丽银行账户向该账户汇款15万元。 （4）农业银行业务回执单，证明2015年7月25日，陈霞萍农业银行账户62×××11向张某2银行账户62×××77转账30万元。 2.被害人胡某陈述：他之前从孟某那借过两笔钱，借款到期后，孟某让他还钱，他当时没有钱，就跟孟某继续借钱，孟某说可以介绍他到安徽借钱，但是需要房产抵押，他自己的房子因为有抵押，孟某说不行。他按照孟某的指示，把他自己的房产证拍照片发给了孟某。过了两天，孟某通知他去宝隆大厦，之后他在宝隆大厦和一个姓张的谈借钱的事情，当时那里还有个胖子也是去借钱的。后来他和胖子一起去的安徽，孟某统一买的车票。到霍邱的第二天早上，从宾馆出发之前孟某递了一本房产证给他，他看见里面是他的名字，房子的地址是他房子的对面。在霍邱县城一个小区的房间里面，他和一个二十多岁的年轻人签了两份合同，金额写的都是30万，他把孟某办的假房产证押在那，那个年轻人看了一眼就拿起来了，没有问他详细的信息，也没有拉产调。那个胖子也签合同了，和他的流程一样，用房产证抵押的。第二天他平安银行账户分次进账六十万，他用手机银行分几笔转了三十万到孟某招商银行卡，这30万是对方走流水多打的本金，然后又付了对方4.5万元的利息，孟某要了3万元的介绍费，他又用这笔钱还了孟某的十万元账。之后他感觉事情不对，他父母帮他还了张某230万元。 3.证人证言 （1）张某2证言：胡某找他借钱是孟某介绍的，胡某他们去宝隆大厦的时候带了一本地址是慧芝湖花园30号的房产证，因为他在这个小区做物业，胡某是小区的业主，他对胡某有印象，所以没有查看房产证。胡某当时要借30万，以慧芝湖小区的房子作抵押。当时他让胡某签了两份共计60万元的借款协议。他让胡某在协议上注明金额、身份证号码、银行卡号，以慧芝湖小区的房子作为抵押。他当时走了60万元的流水，然后让胡某把多打的30万元本金及45000元的砍头息给他。他给了孟某3000元介绍费。让胡某打60万的借条，另外再走60万的流水，可以说明他借给胡某60万，如果胡某不按时还他30万，他就起诉胡某，这样是为了给胡某压力。签订协议的时候，他、孟某、李某1、胡某在场。转账是他通过网上银行操作的。胡某的母亲通过银行转账还了他30万。 （2）孟某证言：他和胡某之前有借贷关系。胡某从他手里借钱之后，又电话联系他说还要借钱，他就把胡某介绍给了张某2。之后他、胡某和张某2见面谈借款的事情，张某2还到胡某家去看了房子。之后张某2就让他带胡某到宝隆大厦见面谈。在宝隆大厦张某2和胡某谈的。后来张某2说借30万给胡某，他就和胡某一起到霍邱去了。到霍邱的第二天张某2接他们到霍邱县城一个小区里的一个套房里，之后张某2和胡某、李某1分别签订了借款合同，胡某借30万元签了60万元的翻倍借款合同。胡某给了他2万元介绍费，张某2给了他0.7万元介绍费。胡某、李某1在霍邱县城小区房屋签订借款合同的时候，现场有他和张某2。 （3）李某2证言：他和张某2是朋友，他有三张农业银行卡，其中两张是上海的，还有一张是张某2让他在中国农业银行霍邱光明大道支行办的，2015年四五月份，张某2使用他霍邱农业银行卡转过账，他的银行卡和网银都放在张某2那使用。 （4）李某1证言:他和胡某一起到霍邱借款，当时签订的是双倍合同、形成双倍流水，对方打款之后，要求他们把虚增的本金及头期利息支付对方。二人陈述的主要事实基本一致。 （5）陈霞萍证言：2015年夏天，她儿子胡某跟她说借了一笔钱有问题，可能是套路贷。胡某说因为做生意需要资金，找人借钱，是小孟用她家在慧芝湖小区房子对面的地址办的假房产证抵押的。之后她筹集了30万元到上海一个大厦还给了张某2，张某2给了她一个档案袋，里面有60万的借条和房产证。 4.被告人蔡国才供述：孟某介绍来借款的人用的都是假房产证，其中有个舟山人借了30万要上来了。他按照签双倍借款合同、走双倍流水、在借款合同上备注用房产抵押，放款后扣除虚增的本金和砍头息的套路，让张某2把钱放给借款人。 5.辨认笔录 （1）胡某辨认出孟某是带他到霍邱借款的人，张某2是他在宝隆大厦见到的张某2，李某1是和他一起到霍邱签合同的人。 （2）张某2辨认出胡某是找他借钱的浙江人。 （六）倪某为借款经他人介绍认识杨景涛、孟某，杨景涛、孟某二人介绍倪某向张某2借款。经蔡国才审核同意借款后，杨景涛将倪某由上海带至霍邱借款，并交给倪某一本假房产证。2015年7月3日，倪某在霍邱出租房内以假房产证作抵押向张某2借款20万元，签订40万元借款合同，张某2用李某2等人银行账户分两次向倪某银行账户打款40万元。倪某按要求将20万元虚增本金、3万元利息支付给张某2，支付孟某2万元中介费。张某2支付孟某4000元中介费。后倪某未偿还借款。期间，倪某向孟某借款1万元，孟某收取500元利息。张某2陈述因借款合同丢失而未向倪某主张债权。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）李某2银行账户流水明细，证明2015年7月4日李某2农业银行账户62×××70向倪某银行账户62×××17转款17万元，黄丽6228481578062121870账户向倪某账户打款23万元。 （2）倪某银行账户流水明细，证明2015年7月4日倪某银行账户62×××17收到李某2转款17万元、黄丽转款23万元。 2.被害人倪某陈述：2015年，他为了借钱经人介绍认识杨景涛、孟某，孟某问了他家里房子情况，并了解他家的基本情况后说可以借钱给他，然后就带他到上海市火车站附近的一个大厦里面见了出借人，出借人约二十五六岁，体型瘦小，下巴比较尖。出借人同意借给他20万，但要求去安徽霍邱签合同。他担心没有抵押借不到钱，就不想去安徽。他跟孟某说没有路费，孟某说借给他1万元，但只转了0.95万元给他，扣了500元利息。如果借款成功，他要给孟某2万元中介费。去霍邱之前，孟某跟他说会给他做一个房产证，他当时没有在意，以为给他做的是他家房子地址的房产证。后来孟某派杨景涛陪他去霍邱，他叫了杨华陪他一起。杨景涛给他看了房产证，名字是他的，但里面的地址是上海市浦东新区云雅路400弄13号102室，他当时提出了质疑，但杨景涛说没关系，那边关系已经打通了。他又打电话给孟某，孟某也说那边已经讲好了，并说如果他到霍邱没借到钱，之前借给他的1万元不用还。在霍邱一个小区套房里，他按照张某2要求签了两份20万元的借款合同，在合同上写了自己的名字、身份证号码、银行卡卡号，备注用上海市浦东新区云雅路400弄13号102室房产做抵押。当时对方说第二张20万元的借款合同是违约金，如果他不按时还款的话，第二张借款合同就生效。签合同时在场的有他、杨华，还有杨景涛等人。第二天对方给他卡里打了40万元，并要求他把虚增的20万元本金及3万元利息给对方，他当时给了对方19万现金，转账4万元。他转账给了孟某2万元中介费，给了孟某现金1.2万元。过了约二十天左右，孟某问他怎么还款，他说本金还不掉，只能还利息，然后他给了孟某派来的人3万元利息。没过半个月，孟某又催着要钱，他说没有钱还本金，到期之后他再还利息，孟某说对方不同意，如果不能按时还钱，对方就要按照40万元要了。然后借款的人就开始打电话找他要钱，还说如果过两天不还钱的话就上他家里要40万，还要去法院起诉他，说他用假房产证诈骗。当时孟某让他去办个假证，说是跟对方打点好了，后来他把他家地址发给孟某，假房产证是孟某办好让杨景涛拿给他的。 3.证人证言 （1）张某2证言：倪某找他借钱是经孟某介绍的，签合同的时候有他、杨景涛、倪某、倪某朋友在场。借款合同是他提前做好的，倪某借20万，出具了40万的借条，走了40万流水，然后他让人跟着倪某把多打的20万本金，还有3万的利息取回来。这样做主要是给倪某压力，保证倪某能按时还钱。当时他跟倪某说按时还，就是20万，不按时还的话，就说不准了。钱是他通过网上银行转的，常用的银行卡是他、李某2、刘凯、黄丽、张毅、刘建设、徐庆亮、孙以平的。他给了孟某的二、三千元介绍费。倪某没有还钱，后来因为搬家，借条什么的都掉了，所以就没有起诉了。 （2）孟某证言：2015年的一天，杨景涛打电话给他说倪某要借钱，后他把倪某带到宝隆大厦由张某2单独面谈。之后张某2同意借给倪某20万元，期限一个月，利息3万元，但必须到霍邱签借款合同。倪某同意去霍邱，因为没有路费，就向他借了1万元，他通过手机银行转给倪某0.95万元，扣了0.05万元利息。几天后他安排杨景涛带着倪某等人一起到霍邱签借款合同。放款的时候，他看见张某2安排的人把虚增的本金拿走了，倪某给了他2万元中介费，张某2给了他0.4万元中介费。 （3）李某2证言：倪某借款的事情他没有参与，他和张某2是朋友，他有三张农业银行卡，其中两张是上海的，还有一张是张某2让他在中国农业银行霍邱光明大道支行办的，2015年4、5月份，张某2使用他霍邱农行卡转过账，他的银行卡和网银都放在张某2那。 （4）杨景涛证言：2015年的一天，倪某通过杨华找他借钱，后来他把倪某介绍给孟某，孟某又介绍倪某向张某2借钱。后孟某让他陪倪某一起去霍邱签借款合同，他们在霍邱一个小区的一个套房里签了借款合同，当时有倪某、杨华和他在场。第二天，张某2等人在上海放的款。 （5）杨华证言：2015年快到夏天的时候，他陪倪某去过安徽霍邱借钱。出发前，杨景涛拿出一本房产证给倪某，倪某当时还和那个男的争论说房产证是假的，后来倪某打电话给孟某，杨景涛和孟某对倪某说到霍邱肯定能拿到钱。杨景涛带他们到霍邱一个小区一栋楼里面，张某2拿出打印好的合同让倪某签字，杨景涛把那本假房产证拿出来给对方看，签好合同之后，对方说回到上海给钱。第二天他们到杨浦区一个大厦，之后孟某、倪某和他，还有三、四个放贷公司的人一起到附近的农业银行，几个人跟着倪某到银行里面拿虚增的本金和利息，当时孟某向倪某要二三万元中介费。他后来听倪某说当时签的是两份翻倍合同，总共40万元，正常还款只要还20万元，不按时还就要还40万元。 （6）倪炳忠证言：有一帮安徽口音的人到他家要钱，有时三四个人，多的时候五六个人，骂的很难听，并威胁他们。那些人还去他儿子单位闹过，后来他们被迫搬家了。 （7）徐明娟证言：她儿子倪某之前在外借了很多钱，被人逼债。来要钱的有本地人也有外地人，每次三四个人，最多的时候有五六个人，来了就骂和威胁他们家人，后来他们被迫搬家了。 （8）张宝珍证言：2015年夏天有人用高音喇叭放倪某欠债还钱之类的语音，来了好几次，倪某父母因此搬家了。 4.被告人蔡国才供述：他们在霍邱放贷，其中有一个叫倪某的人借过钱。放贷过程和其他几个借钱的人使用的套路是一样的。倪某也是孟某介绍的，使用的也是假房产证。 5.辨认笔录 （1）杨华辨认出杨景涛是一起去安徽的小杨，张某2是同倪某在安徽签合同的人，孟某就是小孟。 （2）倪某辨认出杨景涛是陪他去安徽借款的人，张某2是提供借款的人，孟某就是小孟。 （3）张某2辨认出倪某是去霍邱向他借款的人。 （七）2015年6月，俞某因资金周转需要，经陈静丽认识杨景涛、孟某，孟某介绍俞某向张某2借款。陈静丽联系制作了一本权利人为俞某，地址为上海市徐汇区假房产证。经蔡国才审核同意借款后，俞某由孟某、杨景涛从上海带至霍邱，次日俞某在霍邱出租房内用上述假房产证作抵押借款30万元，并按照张某1要求签订三份共计60万元借款合同（一份10万元、一份20万元、一份30万元）。2015年7月27日，张某2通过张某1、李某2、张毅银行账号向俞某银行账户分次打款合计60万元，张某2安排李某2、徐庆亮将30万元虚增本金、6万元利息取回。俞某支付孟某1万元中介费，陈静丽支付杨景涛7000元介绍费。蔡国才、张某1等人多次向俞某催要借款无果，后蔡国才指使张某1等人向霍邱县公安局控告俞某实施合同诈骗。案件办理期间，俞某家人支付张某124万元本金及8万元利息。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）俞某工商银行账户62×××86流水明细，证明2015年7月27日张某1银行账户向该账户转款20万元、张毅银行账户向该账户转款30万元、李某2银行账户向该账户转款10万元。 （2）俞某合同诈骗案件卷宗部分书证（上海市房地产登记簿、房产权证复印件、网上银行电子回单、租房合同、借款合同、催款信息、催款单、协议书、收条、谅解书、取保候审文书等），证明俞某持地址为上海市徐汇区的假房产证到霍邱借款，张某1与俞某签订三份合计60万元的借款合同，张某2通过李某2、张某1、张毅银行账户转款60万元给俞某。 2.被害人俞某陈述：2015年，他家公司资金出现问题，还有一个工程需要用钱。2015年5月份，他通过叶皓奇认识了陈静丽，他向陈静丽借了20万元。后来他又向陈静丽借款，陈静丽说她安徽的朋友有资金,她帮忙联系,当天晚上因为一批货运费急需用钱，他就从陈静丽手里借了10万元，借款期限两个月，每个月利息5000元左右，用标致508轿车抵押。2015年6月份，陈静丽让他把相关资料带着到孟某公司商谈借款的事情，第二天孟某、陈静丽带他到宝隆大厦见到了一个姓蔡的人和张某1。在宝隆大厦他把资料交给姓蔡的，姓蔡的把他的身份证拍照传给房产中介查了他的产调，之后问了他公司的运营状况、工程情况、保证金情况。过了几天，陈静丽让他去孟某的中介公司，他到之后，一个自称是蔡总公司的人，让他把30万元工程保证金流水拉出来，然后他和那个人一起去拉了流水。第二天，陈静丽告诉他对方同意借款，但要到安徽霍邱去。经过商量，孟某、杨景涛、宋宝华（陈静丽安排的人）陪他一起去了霍邱。到霍邱的第二天，在霍邱县城的一个小区里面，孟某给了他一本房产证，他看到房产证里面的权利人是“俞某”，地址是徐汇区五原路，他当时问孟某为什么会有这份房产证。孟某跟他解释说虽然资质没有问题，但是对方老板一定要房产证抵押。他出于对资金的需要，认为孟某讲的也有道理，就同意拿着这本假房产证去借钱了。张某1到了以后先上楼了，然后他和孟某一起上楼，孟某和张某1打了招呼就先下去了。张某1说老板有事来不了，并让他把房产证拿出来复印，之后让他签了一个10万、一个20万的合同。签过之后张某1说借款合同上的签订地点不对，然后又拿出来了一份30万元的合同让他签，之前签的合同也没有给他。回到上海放款的时候，他和陈静丽、陈静丽男朋友、宋宝华、杨景涛、孟某都在，然后他坐陈静丽的车子从宝隆大厦先到了浦东一家工商银行，当时姓蔡的公司去了两个人，他们说总共打了60万，其中有30万元打重复了，让他取30万元给他们，之后他到两家银行取现36万给了姓蔡的公司的人。张某1他们一开始找他要60万，他被霍邱县公安局抓了以后，他们才改口讲要24万。后来他家人和张某1他们调解，给了张某1等人32万元。 3.证人证言 （1）张某1证言：张某2安排他去霍邱和俞某签借款合同，他在霍邱出租房内与俞某一共签了三张合同，金额分别是10万、20万、30万，俞某在合同上写上名字等信息，注明以上海市徐汇区房屋作抵押。当时俞某借30万，签60万合同是张某2安排的，张某2让他跟俞某讲签60万合同，30万是借款，另外30万打款了才算数。合同签好后，俞某把房产证原件和身份证复印件交给了他，他没有审核房产证真假。回到上海他把借款合同和房产证一起交给了张某2，张某2对房产证没有提出异议。张某2讲用他的银行卡走一下帐，他就把自己的农业银行卡和网银交给了张某2，张某2用他的银行卡给俞某转了20万元，放款当天是李某2和徐庆亮跟着俞某把多打的30万本金和6万元利息的拿回来的。在霍邱放贷，蔡国才、张某2是老板，张某2负责联系中介、放款，他和李某2充当出借人，和借款人签合同，后期以出借人身份去要钱。他们放贷的套路主要是把借款人带到霍邱签翻倍合同，再走翻倍流水，用其他人的银行卡走账，用霍邱的手机号码跟借款人联系，合同只签一份并且掌握在他们手里，放款时扣除多打的本金和砍头息。 （2）李某2证言：霍邱的房子是张某2租的，他开车带过三、四个人到霍邱借款，张某2总共给了他0.6万元。张某2是他们的老板，他和张某1都听张某2的，他主要是带人去霍邱签合同，然后跟借款人一起去把利息拿回来。俞某到霍邱和张某1签的借款合同，这笔钱实际上是张某2的，张某2用他的银行卡给俞某走的账。 （3）张某2证言：俞某是孟某介绍的，孟某反复说俞某是干工程的，另外在宝山那边有个别墅还有房子。第一次见面的时候，俞某说借30万，当时俞某带着别墅的房产证、产调还有工程合同，因为他不懂工程合同，就找蔡国才看，蔡国才说要把打保证金的银行流水调出来看看，于是他就要求俞某把打保证金的银行流水拉出来，并且房产证上的另外一个人也要过来签字，把房产证押给他。俞某说银行流水可以拉，但不同意押房产证，后来俞某说他还有别的房子可以押。第二天他到俞某家的别墅进行了考察，确定别墅是俞某家的。过了一、两天，孟某和俞某到宝隆大厦找他，俞某拿了另外一本房产证，上面就俞某一个人的名字，然后他开车带俞某到建设银行拉保证金银行流水。之后他说要到霍邱签合同，俞某他们也同意了。在俞某去霍邱的当天，他让张某1赶到霍邱去跟俞某签合同，并且提醒张某1，俞某借30万元，但是要签三份借条，一份10万，一份20万，还有一份30万。张某1回来之后，把借款合同和房产证原件交给了他。之后他用张某1等人的网银给俞某分三次转账60万元，并安排徐庆亮和李某2去把走流水的30万本金和6万元利息拿回来给他。他之前跟公安机关说的是假话，霍邱的房子是他租的，目的就是在霍邱放贷。当时俞某签订的借款合同中有“利率按中国农业银行贷款利率四倍计算”内容，是为了到法院起诉的时候合同受保护，实际利息是借款金额的20%。 （4）孟某证言：2015年7月份，杨景涛打电话给他说有一个做工程的客户，在上海宝山区有一套别墅，想借50万元。他就电话联系张某2，张某2让他把客户带到其公司谈。第二天，杨景涛带着俞某、陈静丽到他房产中介公司，之后他带着俞某、陈静丽、杨景涛去了宝隆大厦，张某2和俞某单独聊的，张某2说俞某的房子有贷款（俞某说其宝山那有一套别墅，后来张某2拉了产调，张某2还把手机上产调的情况给他看了，说俞某的房子贷款比较多），借不了这么多，让俞某把保证金的银行流水拉出来，还问什么时候方便看房，并约好第二天让俞某带着工程合同、保证金流水到公司再谈。第二天中午，杨景涛打电话给他说俞某的材料准备好了，之后俞某、杨景涛、陈静丽和他四人到张某2处谈借款的事，最后张某2同意借给俞某30万元。他知道张某2公司对外放款的行规是签订翻倍合同，然后按照翻倍合同走银行流水，月利息是借款金额的20%。俞某实际借到手的钱是24万元，给了他1万元中介费。 （5）杨景涛证言：2015年的时候，陈静丽打电话给他说有人要借款，如果介绍借款成功了就给他几千块钱好处费。后来他就联系了孟某，并和陈静丽、俞某一起去了孟某的房产中介。过了一段时间，他和陈静丽、陈静丽男朋友、俞某、孟某去宝隆大厦谈借款的事。又过了两三天，他和陈静丽、陈静丽男朋友、俞某、孟某又去了宝隆大厦一次。过了两三天，陈静丽安排他和宋宝华陪俞某去霍邱借钱。陈静丽和孟某在这次借钱之前不认识，他们两个是通过他认识的。当时他开车带俞某去的霍邱。在霍邱俞某自己一个人上楼办的借款手续。后来陈静丽给了他0.7万元。 （6）陈静丽证言：她和俞某之前就有借贷关系，后来俞某和她说还要借钱，然后她找杨景涛，杨景涛联系了孟某。期间孟某让她和俞某到其中介公司商量借款的事情，孟某说以俞某的资质可以多借一点，但是需要单身证明和房产证。她说俞某家房产证被抵押了，孟某就提议办一个假的房产证，并说资方那边已经沟通好了。后来孟某通过微信发了一个地址和房产证图片给她，她又转发给俞某。过了几天俞某说假证做好了，让她帮忙去拿。她在板泉路拿到假证之后，第二天去宝隆大厦的时候，她把假房产证给了俞某。俞某就拿了这本假房产证给了宝隆大厦的人看的。放款当天，他、宋宝华、宝宝、俞某一起到宝隆大厦，后来在工商银行周家渡支行俞某自愿给了几个人一笔钱。后来俞某还了她5万元，还说给了孟某3万元，她给了杨景涛1万元。 （7）殷常莉证言：俞某之前找她和陈静丽借过钱，很长时间才还完。她和陈静丽、朱维佳陪俞某去上海宝隆大厦借过钱。2015年的7月的一天陈静丽找她要办假证的号码，她找陈传香要了号码，后来陈静丽跟她讲这个证是帮俞某办的，应该是让俞某拿去借钱用的，后来俞某也确实因为使用假房产证被法院判刑了。 （8）朱维佳证言：2015年夏天，俞某找陈静丽借过钱。他和陈静丽陪俞某去过一家房产中介，然后房产中介带他们去了宝隆大厦，过了一段时间，陈静丽安排他陪俞某去安徽，但他没有去。俞某从安徽回来后，他、陈静丽、宋宝华陪俞某去过几家银行，俞某还了陈静丽一部分钱，给了孟某0.5万元至1万元。 （9）宋宝华证言：2015年他受陈静丽安排陪同俞某去安徽借钱，出发的时候副驾驶上的人就和俞某说房产证之类的东西不要忘了。后来他们到了霍邱一个小区，副驾驶上的人和俞某一起上的楼，过了一会，副驾驶上的人下来了，之后俞某也下来了，一个瘦瘦的男子还给他们拍了照。在去安徽之前，陈静丽安排他去板泉路拿过一本假房产证，后来他在一个上岛咖啡店包厢里把房产证交给了陈静丽，当时朱维佳、叶浩琦、小殷、小俞都在场。 （10）俞鹤鸣、宣红证言：2015年6月份前后，他们家公司因为资金问题，需要他儿子俞某在外面借钱。后来俞某跟他说有人愿意借钱，利息比较低。大概过了一个星期，俞某跟他说资方在霍邱，其到霍邱面谈一下。俞某从霍邱回来后，他问俞某有没有借到钱，俞某说没有，还要补手续。约一个月后，他接到一个姓崔的人电话，姓崔的说俞某向其借了60万，必须马上还，不还的话马上把他儿子弄进去。当时他不知道什么情况，后来俞某说其从张某1那借了20万，但是打了60万的借条，走了60万的流水，还扣了6万元利息，其就不想借了，于是在上钢新村那边的工行把钱取出来还给对方了。 （11）孙以平证言：他没借钱给俞某，俞某签的借款合同里面有他的签名，是张某1让他签的。 （12）叶浩琦证言：2015年六七月份，他介绍俞某向陈静丽借过钱。在此期间，俞某又多次找他帮忙借钱。过了一段时间，他听陈静丽讲她通过一个姓杨的介绍俞某到安徽去借钱，后来陈静丽陪俞某去宝隆大厦谈借款的事情。陈静丽跟他说过要给俞某包装一下，办一些假证去借钱。去安徽之前，俞某打电话跟他讲，陈静丽让其带假房产证到安徽去借钱。去安徽之前，有一次他和陈静丽、朱维佳、姓殷的女的在上岗新村世纪大道和昌里路附近的上岛咖啡厅，陈静丽拿了一个房产证给他看，房产证上的名字是俞某，地址是徐汇区什么原路。在后来俞某让他陪同一起去安徽，他害怕用假房产证借钱会出事，就借故没去。 4.被告人蔡国才供述：2015年7月，孟某、杨景涛和陈静丽带俞某到宝隆大厦，俞某当时要借几十万元，带了一个别墅的房产证、一个工程合同、打保证金的流水，俞某讲借钱是为了做工程，他看别墅的房产证是真的，心里想借，但当时没有答应。过了几天，孟某他们几个又带着俞某到他办公室，拿了一本新房产证，上面只有俞某一个人的名字，他发现房产证油墨味很重，明显是假的，但没有说破，这时候他就想俞某拿的是假证，到时候不还钱，就说其用假证诈骗，于是他就答应借30万元给俞某，要求他们到霍邱签合同。谈好之后，他就让张某2安排张某1到霍邱去和俞某签合同，之后张某1在霍邱和俞某签订双倍合同，让俞某用那本假房产证抵押。回上海之后，张某2用张某1等人的银行卡给俞某打了60万元，然后李某2和徐庆亮去把多打的30万本金和6万元砍头息拿回来。签双倍合同，走双倍流水目的就是给借款人施加压力，让他按时还钱。用多个人的银行卡转账目的是增加出借人的人数，几个人都可以要钱。 5.辨认笔录：俞某辨认出张某1是和其签订合同的人，陈静丽是介绍借款的人。张某1辨认出霍邱县三里村桥四安置小区最南侧二楼一套房内是他和俞某签合同的地方。 二、诬告陷害罪 被告人蔡国才等人向俞某催要借款无果，蔡国才与张某2、张某1、李某2、徐庆亮等人预谋后，蔡国才指使张某1以俞某合同诈骗为由向公安机关报案，在霍邱县公安局侦查期间，张某2、张某1、李某2捏造事实、伪造相关书证，孟某、杨景涛提供虚假证言，致使俞某因合同诈骗罪被霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.俞某合同诈骗案件卷宗部分书证（上海市房地产登记簿、房产权证复印件、网上银行电子回单、租房合同、借款合同、催款信息、催款单、协议书、收条、谅解书、取保候审文书等），证明张某1以俞某使用假房产证诈骗为由向霍邱县公安局报案，提供的相关书证材料，后俞某父母与张某1达成协议，支付张某132万元。 2.张某1关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年4月份左右，他从上海到霍邱县租房做借款生意，同年7月份，他朋友张某2打他手机讲在上海有个朋友是做工程的，需要资金周转，要求借款60万元，愿意用上海市房产证作为抵押借款，使用一个月，利息是12万元。因为有房产证抵押，支付利息可观，他跟张某2讲他只能借30万元，张某2讲另外30万元他找别人借，张某2还让他同借款人签合同时多签一份30万元的合同。他让张某2带着借款人到霍邱县谈借款的相关事情，后张某2有事就让借款人到霍邱，并把借款人的照片发到他手机上。因为他只有10万元现金，就分别联系朋友李某2、孙以平，讲明借款的事情，他俩同意各拿出10万元合资。2015年7月24日上午，俞某与另外三个男的坐一辆白色三菱轿车到霍邱，车牌为浙Ａ×××××，俞某进入他住房，当时他和俞某在房间里，其余三人都在外面没有进屋。俞某从随身携带的背包中拿出房产证和身份证，并说以他的上海市徐汇区的房地产权证作为抵押，并将房产证原件给了他。共签订了三份借款合同，第一份是他和孙以平合资借款20万元，第二份是他和李某2合资10万元，当时孙以平、李某2不在场；第三份是借款30万元的合同，俞某在借款乙方处签上自己名字。俞某在借款合同里提供的账户是工行的银行卡，账号是62×××86。他的是霍邱县农行卡，卡号是62×××71。后来他把多签的30万元借款合同给了张某2。2015年7月27日，他在霍邱，张某2打他手机讲可以打款给俞某，他让孙以平、李某2各拿出10万元钱往俞某提供的账户里打款，孙以平因没有10万元钱，就撤出了，他把俞某提供的账户发给李某2，因为他的霍邱县农行网银卡在李某2处，就让李某2用他银行卡向俞某账户转账20万元，30万元借款转账到俞某账户后，他让李某2找俞某拿6万元的利息，当天中午李某2打他手机讲，已经从俞某那拿到6万元利息，感觉借钱给俞某不可靠，再给他4万元钱他撤出。后来他给了李某24万元，李某2把转账30万元的电子回单给了他。到了约定的还款日期，他打俞某的手机让他还款，俞某讲他公司资金周转不开暂时没有钱，宽限几天，过几天他又打俞某的手机催他还款，俞某讲他没有钱，后来多次打俞某的手机，俞某讲没有借他钱，他打张某2手机讲俞某不还款，张某2讲到公安机关报案，他没有报案，把俞某提供的房产证信息发给张某2，让他到上海市徐汇区房产登记处拉出俞某作为抵押借款用的房产证信息，准备到法院起诉，后来张某2讲他到上海市徐汇区房产登记处查询，俞某提供的房产证是假的，他就报案了。 3.李某2关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月，张某1称张某2介绍了一个借款人需要借款30万元，张某1当时只有20万元，问他有没有10万元，他同意借款。后来他把10万元连同张某1的20万元打到俞某的账户，当时张某1的银行卡在他那里。张某1让他跟俞某要约定的6万元利息，他与徐庆亮一起跟俞某到银行去拿钱，徐庆亮讲，他借给俞某30万元，他看见几个人跟着俞某，可能也是跟俞某要钱的，感觉借钱给俞某不可靠，就跟俞某要回了他的30万元。俞某从上海市浦东新区两家工商银行取出现金，给徐庆亮30万元，给他6万元利息，他与徐庆亮离开了，俞某和其他几个人还在那。他打电话给张某1讲俞某不可靠，张某1说有俞某上海市的房产证原件在那抵押，没有事。他就讲他不参与借款了，6万元利息算他本金，后张某1还给他4万元。一个月后，张某1打他手机讲被俞某骗了，房产证是假的，俞某不还30万元借款，要是相信他的话30万元也就要回去了。 4.杨景涛关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月份，他通过陈静丽的介绍认识俞某，俞某需要借钱，他就介绍给朋友孟某。他开车带着陈静丽和俞某到孟某的公司，因为孟某的公司没有现金，孟某带他们到张某2打工的公司，把俞某介绍给张某2。双方谈好后，陈静丽让他开车带着俞某和陈静丽安排的陌生男子一行四人到安徽霍邱县办理借款手续。俞某一个人进到借款人居住的房子里和借款人签订的借款手续。过了两三天，孟某通知他到张某2打工的公司去，陈静丽和俞某以及另一个陌生男子也在该公司，双方在商谈打款的事情，谈妥后张某2那边的人给俞某打款60万元，款打后他们和俞某来到银行拿钱，俞某取出现金给了张某2所在公司跟来的人，对方点了钱就离开了。接着俞某和他们到工商银行去，俞某取出钱后给了孟某1万元，给了他5000元，他和孟某开车走了，陈静丽和俞某当时没有离开。 5.孟某关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月份，杨景涛将借款人俞某介绍给他，后来杨景涛带着一个名叫丽丽的女子和俞某一起到他公司。俞某称公司资金周转不开，愿意用上海市宝山区的房产作为抵押借款，但是他公司老板没有借钱给俞某。他将此事告诉了张某2，杨景涛开车带着俞某、丽丽和他一起来到张某2打工的公司，该公司蔡总询问俞某借款的用途，并要求俞某把工程保证金流水拿出来。过了几天，他又带着杨景涛、俞某以及两个陌生男的到蔡总公司，蔡总和俞某在办公室谈的，后蔡总称可以借款。张某2称张某1在安徽霍邱，让他带着俞某到霍邱去找张某1签订借款手续。7月下旬，杨景涛开车带着他和俞某以及丽丽安排的人到霍邱张某1的住处，当时他们三个没有进屋，他不清楚张某1怎么和俞某谈的。回到上海是星期五，张某2讲下个星期一打款。打款当天他和杨景涛先到张某2的公司，然后俞某和丽丽以及两个陌生男子也到张某2的公司，张某2称60万已经打到俞某的账户。然后他和蔡总公司的两个人乘坐一辆车，杨景涛自己开车，俞某和丽丽等人乘一辆车一同到工商银行取钱，俞某从两家银行取出36万元给了蔡总公司的人，那两个人就离开了。俞某又从另外一家银行取出钱给了他1万元介绍费，给杨景涛多少钱他不清楚。 6.徐庆亮关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月张某2称有人要借60万元，张某2的朋友只有30万，问他是否愿意借，借款人在上海有房产。后来张某2把借款合同给他，借款合同借款方俞某已经签好了，他就在甲方签名。打款当天，张某2在公司把俞某的上海市徐汇区的房产证给他看了，并复印了一份给他。打款时他没有钱，就用朋友张毅的账号给俞某打款30万。后来他开车跟着俞某去银行拿好处费，发现四五个人跟俞某要钱，觉得借钱有风险，把钱要回来了。俞某带着他们从两个工行取的钱，把30万给了他，他把借款合同原件给了俞某。他当时告诉李春生，俞某不可靠，他不借钱给俞某了。 7.蔡国才关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月下旬，他公司员工张某2带着借款人俞某到公司，俞某拿了一个上海市宝山区电台路318弄80号的房产证给他看，他让俞某拿合同的相关资料来。几天后，俞某拿着工程合同（施工地在山西）、一份200万元银行的正式打款凭证以及两本房产证，一本是上海市宝山区电台路318弄80号房产证，另一本是上海市徐汇区五原路的房产证，俞某称徐汇区的房子是瞒着他妻子买的。他就对张某2说可以借款。 8.安徽省霍邱县人民法院（2017）皖1522刑初91号刑事判决书，证明俞某因犯合同诈骗罪2017年6月15日被安徽省霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元。 9.六安市中级人民法院（2017）皖15刑终167号刑事裁定书，证明俞某因犯合同诈骗罪2017年6月15日被安徽省霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元，俞某不服该判决，上诉至六安市中级人民法院，六安市中级人民法院2017年11月1日裁定驳回上诉，维持原判。 10.六安市中级人民法院（2019）皖15刑再1号刑事裁定书，证明六安市中级人民法院认为俞某合同诈骗案原一、二审裁判事实不清、证据不足，2019年6月21日裁定撤销六安市中级人民法院（2017）皖15刑终167号刑事裁定及安徽省霍邱县人民法院（2017）皖1522刑初91号刑事判决，将该案发回安徽省霍邱县人民法院重审。 11.安徽省霍邱县人民法院取保候审决定书，证明2019年6月25日安徽省霍邱县人民法院决定对俞某取保候审。 （二）被害人俞某陈述：他家在上海市开办一家上海市依路机电设备有限公司。2015年7月份左右，他通过叶皓琦从上海人陈静丽（乳名丽丽）处借过钱，因为公司资金缺口比较大，没有钱偿还丽丽的借款，就让陈静丽帮他从其他放账人处借几十万元，陈静丽带他到上海市宝山区房产中介公司见到一个工作人员，此人又带他和陈静丽到上海市虹口区一个大厦里的一个公司，公司老板姓蔡，他把身份证、借款用的房产证和复印件，一个200万元项目介绍书给对方看，并愿意用他的房产抵押借款，老板看过后认为没有问题可以借款，并让他把项目打的保证金和流水给他看。因为放账的人在霍邱县，2015年7月24日他和中间人及另外两个不认识的男的一起到了安徽霍邱县找到借款人张某1，在张某1租房内签订了三份借款合同，合计60万元，用房产证作抵押，借款使用期限一个月。2015年7月27日三笔共60万元借款打到他指定的工商银行账户，打款当天他带着丽丽和中间人、姓蔡的公司的工作人员到银行取款，他把30万元还给借款人，并付给姓蔡的公司的人6万元利息。他是用一个假的房产证（该房产是位于上海市徐汇区，权利人是俞某）抵押借的款，因为等着用钱，就不考虑这些了。 （三）证人证言 1.张某1证言：在放贷过程中，蔡国才是老板，张某2负责联系中介、放款，他和李某2充当出借人，李某2还负责把利息拿回来，在俞某案件中两次和俞某家人谈判蔡国才都在。俞某借款一段时间后，张某2让他找俞某要钱，他给俞某打电话，俞某以各种理由不还钱。后来他一直催俞某还钱，俞某不还，蔡国才、张某2就让他报警了。他和蔡国才、张某2、李某2一起开车到霍邱报警的，他在霍邱公安局报警讲钱在这边被人骗了，有人用假房产证骗了他24万，他向公安机关提供的借款合同、房产证、租房合同、短信记录、银行流水、催款通知书是张某2给他的，租房合同、催款通知书都是后来补签的。他被公安机关抓获以后还说假话，是蔡国才、张某2找他们商量好的。张某2还交代他，当时借钱给俞某的时候是用他的卡转账给俞某的，而这笔钱是张某2的卡转到他卡上的，如果公安机关问起来就让他说是张某2欠他钱还给他的。他们第一次被霍邱公安问话之后，就达成共识，一是不能供出老板蔡国才，二是不要提他们是到霍邱做短贷生意的。之前蔡国才跟他讲只要不把他供出来，不牵扯到蔡国才身上，蔡国才会花钱想办法摆平的。公安机关今年三月份到上海复核俞某案件的时候，公安机关通知他们问话之前蔡国才就通知他们一起开会，蔡国才、张某2、李某2、徐庆亮都在，去了之后蔡国才就说俞某那个事情马上公安机关还要过来复核，让他们想想到时候口供怎么讲，主要是回忆之前假口供怎么说的，这次不要说漏了，然后他们在那对了口供并核对银行流水情况。在这之后，蔡国才又找他一次，张某2、李某2都在，蔡国才讲如果他们被公安机关带走了，让他们不要害怕，他会想办法帮他们扒出来的，前提是不能把蔡国才给讲出来。他到霍邱县公安局报警的时候讲的话都是假的。张某2拉了俞某别墅的产调，当时还讲俞某家别墅有不少贷款，假房产证上面徐汇区五原路那个房产有没有拉产调他不知道，以前讲的俞某借款一个月到期没还张某2去拉产调是假的。俞某合同诈骗案中他讲的“我把俞某提供的作为借款抵押的房产证信息发给张某2，让他到上海市徐汇区房产登记处拉出俞某的房产证信息，准备到法院起诉俞某让他还我30万元借款，后来张某2到上海市徐汇区房产登记处查询，俞某提供给我的房产证是假的”这些内容，是蔡国才教他这样讲的。在他到霍邱报案之前，张某2、蔡国才就找到李某2和他，说钱是通过他的银行卡转的，也是他跟俞某签的合同，所以让他到霍邱报案。张某2、蔡国才、李某2、他一起到霍邱报案，路上张某2和蔡国才教他到公安局报案怎么讲，包括徐庆亮、孙以平、李某2怎么撤资等内容都是路上蔡国才和张某2教的，后期让公安机关让他提供的租房合同、借款合同、催款通知书都是张某2、蔡国才让他提供给公安机关的。 2.李某2证言：他现在讲的是实话，之前没如实供述是因为害怕牵扯到张某2，想把事情扛下来，因为平时张某2对他不错。他们到公安机关告俞某诈骗时陈述的事情经过都是张某2教的，提交的租房协议上面的字不是他签的，催款通知书是准备报案时候张某2安排他补的，以及俞某借款时张某2用他的卡走账的10万元也不是他的，是张某2拿着他的银行卡走账的，张某2安排他和张某1到公安机关报案，教他们到公安机关后怎么讲。他在俞某合同诈骗案中说了假话。 3.张某2证言：俞某30万元借款到期后，他让张某1联系俞某把30万元本金要回来，俞某编造各种理由不还。他告诉俞某说要去报案，俞某也不理睬，后来他带着张某1、李某2到霍邱报警的。报警之前他们商量让张某1、李某2和徐庆亮说：张某1借给俞某20万，李某2借给俞某10万，徐庆亮借给俞某30万，后来徐庆亮不想借了，把30万拿回来，其实拿回来的30万是多走的流水。张某1交给公安机关的借条复印件、房产证复印件以及租房协议都是他提供的，租房协议是报案后他联系房东后补的。他之前跟公安机关说的是假的。霍邱的房子是他准备在霍邱放贷租的。俞某被抓以后，其家里人就找他们调解，张某1和蔡国才参加调解的，后来俞某家里给了张某132万元。 4.孟某证言：俞某放款当天有人不愿意借给俞某30万元的内容是张某2让他说。 （四）被告人蔡国才供述：俞某借款到期以后，张某2安排张某1向俞某要钱，过了一段时间，俞某说当时没有拿钱，钱当时给孟某了，后来孟某还为此事骂了俞某一顿，后来俞某做假的转账流水发给张某1，总之以各种理由不还，期间他安排张某2到俞某家里去过一次，看到俞某家别墅大门被人泼的动物内脏。他们跟俞某说其用假房产证要报警告他，俞某还是不还钱，后来他就和张某2商量就是钱不要了也要治治俞某，报警给俞某搞进去，然后他们就到霍邱报警了。报警之前他和张某2商量，一定不能要多打的三十万，不然肯定要出事，但是流水和合同都是六十万，他们就商量报警的时候讲多打的那三十万没借给俞某，因为钱是李某2、张某1、张毅三人银行卡打的，因为张毅找不到人，他们只有张毅的卡，所以报警的时候就让张某1讲这三十万是徐庆亮借给俞某的，后来到银行看到有人问俞某要账，就把钱拿回来不借了。张某1银行卡打的那二十万，借款合同上写的是孙以平和张某1共同借的，这样写的原因是因为有一次张某1找俞某要钱的时候，孙以平陪张某1一起去的，因为孙以平出现了，他们就决定把孙以平写在借款合同上，报警的时候不想让这么多人出现，怕讲岔了，就让张某1讲孙以平也是看到俞某要钱的多不想借了，把债务转移到张某1头上去了。李某2银行卡打的十万元，他们不想让李某2出现，所以就在借款合同写了张某1和李某2两个人名字，再让张某1报警的时候讲李某2也不想借了，也是转移到张某1头上去了，这样报警只要张某1一个人出现就行了。后来他们就到霍邱公安局报案了，办案民警找孙以平、徐庆亮和他问话，他们就按照前面商量的内容讲的。2016年过年之前俞某被霍邱县公安局刑事拘留了，俞某父母就找他们谈，当时他们要了24万元的本金和8万元利息。 公诉机关当庭还举示了以下综合证据： 1.受案登记表、立案决定书，拘留决定书书，批准逮捕决定书、逮捕证等程序性文书，证明发破案情况及采取强制措施情况。 2.户籍信息，证明蔡国才已达到完全刑事责任年龄。 3.到案经过说明，证明2020年6月5日蔡国才到上海市公安局宝山分局高境派出所投案。 4.上海市劳动教养管理委员会劳动教养决定书，证明蔡国才（当时名称为蔡国师）因实施敲诈勒索、寻衅滋事行为，于2001年2月27日被上海市劳动教养管理委员会决定收容劳动教养两年。 上述证据，均经庭审举证、质证，具有合法性、客观性、关联性，其证明力本院予以确认。 本院认为：被告人蔡国才以非法占有为目的，伙同他人通过签订双倍借款合同、虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹，利用他人使用虚假产证向其施压逼债等手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人蔡国才指使张某2等人捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，造成严重后果，其行为构成诬告陷害罪。被告人蔡国才一人犯数罪，应数罪并罚。 被告人蔡国才伙同张某2等人实施诈骗过程中，非法占有他人财物目的清晰，分工明确，蔡国才负责整体安排、提供资金、审核借款材料，张某2负责招揽客户、业务洽谈、放款，孟某、杨景涛负责介绍客户，张某1、李某2负责提供银行账号、接送借款人员、拿取虚增本金及利息等，有具体的分工事项，具有较强的组织性和固定性，有预谋、有计划地实施套路贷诈骗活动，符合犯罪集团特征。蔡国才在实施犯罪过程中，起组织、领导、指挥作用，系犯罪集团首要分子，应按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚。被告人蔡国才主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚；对于虚增部分，因被告人蔡国才等人已着手实施犯罪，后因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十三条第一款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人蔡国才犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金人民币二十二万元；犯诬告陷害罪，判处有期徒刑三年六个月。决定执行有期徒刑十二年，罚金人民币二十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月5日起至2032年6月4日止。罚金于判决生效之日起三日内一次性缴纳）。 二、交付给被害人吉某的借款本金四万八千元、被害人刘某的借款本金八万五千元、被害人朱某的借款本金八万五千元、被害人李某1的借款本金八万五千元、被害人胡某的借款本金二十三万五千元、被害人倪某的借款本金十五万元、被害人余某的借款本金二十三万元予以没收，上缴国库。 三、责令被告人蔡国才与张某2、李某2、孟某、张某1、杨景涛共同退赔被害人俞某八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  缪国利 审判员  李 丹 审判员  蒋光勇 二〇二〇年十二月十七日 法官助理潘纪红 书记员王璐 附：相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百四十三条第一款捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者辅助作用的，是从犯 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾害等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数罪中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五的，最高不超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行。种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。