上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初2273号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人王俊杰(曾用名王强)，男，1982年10月12日出生，汉族，户籍所在地福建省仙游县郊尾镇伍狮村黄岭王**；2019年2月28日因涉嫌信用卡诈骗犯罪被上海市。辩护人姜广播，上海闰德律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检金融刑诉［2019］399号起诉书指控被告人王俊杰犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院检察员张晓兰、被告人王俊杰及其辩护人姜广播到庭参加诉讼。期间，上海市嘉定区人民检察院向本院申请延期审理二次。经上海市第二中级人民法院批准，本案延长审理期限。现已审理终结。公诉机关指控：(一)信用卡诈骗犯罪事实2018年起，被告人王俊杰从陈1、黄某某(均另案处理)等人处购得樊某某(住本市嘉定区)、尤岩枫、杜胜等人的个人信用报告等信息，后通过联系银行客服更改樊某某等人在银行预留的手机号码、地址等信息，以挂失、补办的方式获得上述人员的信用卡并持卡透支使用。至案发，透支上海银行的信用卡客户、平安银行的信用卡客户、华夏银行的信用卡客户的金额共计125余万元。(二)侵犯公民个人信息犯罪事实2018年起，被告人王俊杰使用微信账号wql35268从“显示名：查征信报告”处，以每条180元至200元不等的价格，购入包含有手机号码、身份证号码、贷款、贷记卡等信息的个人信用报告。经鉴定，“查征信报告”发送给王俊杰文件98个，涉及个人信用报告的文件83个，经查证共计60余条。2019年2月28日，民警在福建省抓获被告人王俊杰，并当场从王俊杰处查获他人的身份证、手机、SIM卡、银行卡等物。公诉机关指控上述事实的证据有：证人樊某某、黄某某、陈1、陈某2的证言，相关辨认笔录，公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、调取证据决定书、调取证据清单，证人樊某某提供的情况说明，微信聊天记录，上海银行的个人账户信息查询及账户历史交易明细、上海银行信用卡对账单、个人行程记录，上海银行信用卡中心提供的报案书，平安银行信用卡中心提供的报案书、收单行汇总、相关客户的信息、资料异动记录、账单明细，华夏银行股份有限公司信用卡中心提供的报案书、委托查询/打印授权书、相关信息材料、银行卡交易明细、消费记录、进线电话明细、POS签购单、寄送快递单，公安机关出具的证明、调取证据通知书、相关个人信用报告，相关视听资料，加油卡开户登记信息、充值凭证、交易明细、工商银行消费单，住房记录、姜维军的信用卡账单明细，指认照片，电话录音，《司法鉴定意见书》，刑事判决书，公安机关出具的受案登记表、移送案件决定书、立案决定书、案发经过、抓获经过、在逃人员登记/撤销表、临时寄押收押证明，人员信息查询及王俊杰的供述、辩解等。公诉机关认为，被告人王俊杰以非法占有为目的,冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。王俊杰违反国家有关规定，以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。王俊杰在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。王俊杰能如实供述侵犯公民个人信息的罪行，可以从轻处罚。建议对王俊杰犯信用卡诈骗罪判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金；对其犯侵犯公民个人信息罪判处六个月至七个月有期徒刑，并处罚金。被告人王俊杰对公诉机关指控其犯侵犯公民个人信息罪的犯罪事实、罪名无异议，但对于信用卡诈骗罪辩称，仅冒用过樊某某、宋斌、尤岩枫、姜维军、陈墨、谭伟的信用卡，对公诉机关指控其冒用其他人员信用卡的行为与金额不予认可。辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为除了被告人供认的冒用六人信用卡的事实之外，公诉机关未能提供充分的证据证实指控王俊杰冒用其余人员信用卡，恳请法庭对相关事实不予认定。经审理查明：(一)信用卡诈骗犯罪事实2018年起，被告人王俊杰从陈1、黄某某(均另案处理)等人处购得樊某某(住本市嘉定区)、尤岩枫、杜胜等人的个人信用报告等信息，后通过联系银行客服更改樊某某等人在银行预留的手机号码、地址等信息，以挂失、补办的方式获得上述人员的信用卡并持卡透支使用。至案发，王俊杰透支樊某某名下上海银行的信用卡金额人民币(以下币种相同)18万余元，透支尤岩枫、杜胜、谭伟、宋彬、徐林、林玉新、谢海滨、林志宏、王金辉、黄艺达、姜维军等人名下平安银行的信用卡金额共计66万余元，透支杨成文、陈晓峰名下华夏银行的信用卡金额共计39万余元，合计125万余元。(二)侵犯公民个人信息犯罪事实2018年起，被告人王俊杰使用微信账号“wql35268”(昵称“漂浮的火焰”)添加傅小英(已判决，微信显示名“查征信报告”)为好友，以每条180元至200元不等的价格向傅小英购买个人信用报告(包含有公民个人姓名、联系电话、学历、通讯地址、职业信息、信贷交易信息、公共信息等)。经上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所鉴定，微信记录中“显示名：查征信报告”发送给微信账号“wql35268”文件98个(已去重)，其中正文为“个人信用报告”的文件11个，正文为“人行征信详情”的文件72个，上述公民个人信息经查证共计60余条。2019年2月28日，公安民警在福建省仙游县南大路煌家至尊水疗馆内抓获被告人王俊杰，并当场从王俊杰处查获身份证、手机、SIM卡、银行卡等赃证物品。王俊杰到案后如实供述了侵犯公民个人信息的犯罪事实。上述事实，有以下证据证实：1、被害人樊某某的陈述、樊某某提供的情况说明证实，2019年1月10日14时许，其接到上海银行的电话催款，得知2018年9月10日其名下的一张上海银行信用卡被人更换绑定的手机号和通讯地址。上海银行的客服通知其说对方将其名下的二张上海银行信用卡盗刷。除此之外，其的上海银行借记卡在2018年11月13日被盗刷1000元到其名下的上海银行信用卡里，同日对方以银行分期贷款的形式贷了5万元到其的上海银行借记卡里，对方分两笔将这5万元还到其名下的上海银行信用卡里。2018年11月17日，其名下的上海银行借记卡内的900元也被还款到其名下的上海银行信用卡。2018年12月3日，其名下的上海银行借记卡内的56.61元也被还款到上海银行信用卡。其名下的上海银行借记卡和信用卡没有使用过，也没有给任何人泄漏过这些信息。2、上海银行的个人账户信息查询及账户历史交易明细证实，被害人樊某某名下的上海银行借记卡在2018年8月20日至2019年1月2日期间的资金变动情况。3、上海银行信用卡对账单证实樊某某名下信用卡于2018年9月至12月期间的消费记录及金额，其中该卡在重庆市、莆田市、仙游县、莆田市城厢区、荔城区有消费记录。4、个人行程记录证实被害人樊某某于2018年9月12月期间并未至信用卡消费所在的福建省、重庆市等地。5、上海银行信用卡中心提供的报案书、信用卡交易明细证实，上海银行信用卡中心向公安机关报案及相关损失情况。6、平安银行信用卡中心提供的报案书、收单行汇总、相关客户的信息、资料异动记录、账单明细证实，该银行客户被更改预留电话号码、地址以及相关信用卡等被盗刷损失的金额。7、华夏银行股份有限公司信用卡中心提供的报案书、委托查询/打印授权书、相关信息材料、银行卡交易明细、消费记录、进线电话明细、POS签购单、寄送快递单、微信记录证实，华夏银行于2019年3月向公安机关报案并提交相关材料用于反映部分账户的消费金额、消费地址、更改后的联系电话等。8、陈1手机中与王俊杰的微信记录证实，王俊杰向陈1购买杨成文、陈晓峰的个人信息；王俊杰要求陈1为其查询个人信息用于信用卡犯罪，并提及需要处理声音躲避侦查等情况。9、证人陈1的证言及微信转账记录证实，王俊杰通过微信“漂浮的火焰”向其购买征信和户户籍信息，从上家买来信息后加价50-100元卖给王俊杰，通过微信或者支付宝转账。王俊杰用他姐姐王丽彬的账号，其用父亲陈各海的支付宝。10、证人黄某某的证言、微信聊天记录证实，其用过的微信账户很多，昵称基本上都是叫“上海大王”。其为一个男的查询过一辆牌号为沪F6XX**的车辆信息，先查了车主信息，再查了征信报告。对方叫什么名字其不清楚，没见过面，他通过微信发过语音给其，听口音像福建青田人，信息都是网上联系到的人买来的信息。他找其查过很多信息，有车主信息、个人身份信息、征信报告等，大约几十条，另外其卖给他的车辆信息比较多一些，一般来说一张表格有5000多条车主信息，一般5000条车主信息其收取500元。微信昵称“被偏爱的有恃无恐”与“大王备用号”的聊天记录是其卖给对方的信息。11、公安机关出具的证明、刻录陈1侦查卷光盘证实王俊杰通过陈1购得在涉案银行办理信用卡等业务的客户信息。12、证人陈某2的证言及辨认笔录证实，2018年10月10日18时许，一个年轻人驾车来到其加油站，他先是办了一张加油卡，用的身份证是曲德春，留了手机号XXXXXXXXXXX，办理加油卡后，他先后用了两张信用卡分别充值1200元，其中一张就是本案中的，另一张尾号是7666，后来他用这张加油卡为他的车加了一次油就开走了，这次办理的过程中其在场，具体经办的是员工林科玉，据他说这个人之后又多次来加油站加油及购买商品，还使用过其他的信用卡，他基本都是晚上或者是凌晨来。这名男子三十多岁，身材中等，1.70米左右，是仙游本地人。这个人用过很多卡，其可以提供加油卡的充值消费记录，部分刷卡小票。经辨认，陈某2指认王俊杰是2018年10月10日使用曲德春身份至中石油郊尾加油站办理IC卡并刷银行卡充值的男子。13、加油卡开户登记信息、充值凭证、交易明细、工商银行消费单证实，中石油尾号2615的加油卡的客户登记信息、加油卡充值凭证、交易明细，均为曲德春身份；2018年10月10日、10月14日尤岩枫尾号7666的信用卡有消费的记录。14、华住酒店集团汉庭上海江桥万达酒店住房记录、姜维军的信用卡账单明细证实，“曲德春”的身份信息被用于2018年4月30日登记入住本区江桥汉庭酒店入住，姜维军的信用卡于2018年5月1日被用于在汉庭酒店支付房费227元。15、指认照片证实，王俊杰指认其所用的三张身份证信息分别为李文辉、曲德春、胡林；指认其所用的中国农业银行、平安银行、山东农村信用社卡、中石油油卡；指认其所用的手机四部及SIM卡十张。16、上海银行、平安银行、华夏银行提供的电话录音，司法鉴定科学研究院出具的《司法鉴定意见书》证实，经鉴定，更改樊某某、杜胜、林志宏、王金辉、谢海滨、徐林信用卡的手机号码的声音系相同。17、上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所出具的《司法鉴定意见书》证实，微信账号wq135268(昵称“漂浮的火焰”)从微信显示名“查征信报告”处购买个人征信信息的鉴定情况。18、公安机关出具的调取证据通知书、相关个人信用报告证实，公安机关对王俊杰从“查征信报告”处购得的个人信用报告的真实性进行核查的情况。19、公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、调取证据决定书、调取证据清单证实，公安机关自王俊杰处扣押涉案手机、银行卡、存储盘、加油卡、手机卡等；公安机关向支付宝公司调取相关支付宝账号信息及交易明细；调取仙游县农村信用合作社营业部ATM、郊尾信用社等相关监控视频；调取中国石油仙游郊尾加油站相关监控的情况。20、调取证据通知书、调取证据清单、协助查询财产通知书证实王俊杰使用的王丽生、王丽彬名下银行卡的交易情况。21、受案登记表、移送案件决定书、立案决定书、案发经过、抓获经过、在逃人员登记/撤销表、临时寄押收押证明证实本案的案发及被告人王俊杰的到案经过。22、人员信息查询证实被告人王俊杰的身份信息。23、刑事判决书证实同案关系人傅小英的判决情况。24、被告人王俊杰的供述及辩解等。上述证据，均经控辩双方当庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人王俊杰以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；王俊杰违反国家有关规定，以购买的方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。王俊杰对其冒用部分信用卡的行为与金额不予认可，辩护人认为相关指控事实缺乏证据证实，经查，证人陈1、黄某某的证言与微信聊天记录、微信转账记录、银行账户历史交易明细、信用卡对账单、资料异动记录、扣押决定书、扣押物品照片、电话录音、司法鉴定意见书等证据能够互相印证，证实王俊杰通过冒用十余人信用卡的方式骗取钱款共计125万余元，王俊杰及其辩护人的上述辩解和辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关关于王俊杰如实供述侵犯公民个人信息的罪行，可以从轻处罚的意见，合法有据，本院予以支持。王俊杰在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。结合本案的犯罪事实、危害后果、王俊杰的认罪态度等情节，本院在量刑时一并予以体现。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百五十三条之一第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一款第(三)项之规定，判决如下：一、被告人王俊杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币六万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，罚金三千元；决定执行有期徒刑十二年三个月，罚金人民币六万三千元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2031年5月27日止。)(罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人王俊杰退赔违法所得人民币一百二十五万五千二百三十一元发还各被害单位；三、在案犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱雯雯人民陪审员  吴 娟人民陪审员  许淳淳二〇二〇年十二月十六日书 记 员  丁 鹏附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二)使用作废的信用卡的；（三)冒用他人信用卡的；（四)恶意透支的。……第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条……刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条违反国家有关规定，通过购买、收受、交换等方式获取公民个人信息，或者在履行职责、提供服务过程中收集公民个人信息的，属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的“以其他方法非法获取公民个人信息”。第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”：……（三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；……