福建省福州市台江区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽0103民再11号 监督机关：福州市台江区人民检察院。 原审原告：林叔龙，男，1987年11月15日出生，汉族，住福建省福清市。 原审被告：王诵明，男，1975年7月9日出生，汉族，住福建省福州市晋安区。 原审被告：林明华，女，1971年10月21日出生，汉族，住福建省福州市晋安区。 原审原告林叔龙与原审被告王诵明、林明华民间借贷纠纷一案，本院于2017年5月8日作出(2016)闽0103民初3083号民事判决书，已经发生法律效力。台江区人民检察院向本院提出再审检察建议，2020年3月26日，我院作出（2020）闽0103民监5号民事裁定书，裁定：一、本案由本院再审；二、再审期间，中止原判决书的执行。因林叔龙等人涉嫌犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、故意伤害罪、侵犯公民个人信息罪、高利转贷罪、虚假诉讼罪等罪，本院于2020年7月30日作出（2019）闽0103刑初233号刑事附带民事判决书，已认定林叔龙等人采取“套路贷”方式，意图骗取被害人王诵明、林明华的犯罪事实，该案经上诉至福州市中级人民法院后，福州市中级人民法院于2020年11月19日作出（2020）闽01刑终797号刑事附带民事裁定书，裁定驳回上诉，维持原判。本院依法另行组成合议庭审理了本案，本案现已审理终结。 经审理查明，林叔龙以借条、银行历史明细、结婚登记申请书等作为证据向本院提出诉讼请求：1.判决王诵明偿还林叔龙借款本金50000元及利息，利息自2016年2月2日按月息2%支付到其实际偿还之日为止，暂计算至2016年9月2日为7000元，上述合计57000元。2.判令林明华对以上债务承担连带责任。我院于2017年5月8日作出(2016)闽0103民初3083号民事判决书，判决王诵明、林明华应于本判决生效之日起十日内偿还林叔龙借款本金50000元并支付利息（利息按月利率2%计算，从2016年2月2日起计至款项实际付清之日止）。福州市台江区人民检察院向本院提出再审检察建议。2020年3月26日，我院作出（2020）闽0103民监5号民事裁定书，裁定：一、本案由本院再审；二、再审期间，中止原判决书的执行。 再审审理期间，林叔龙等人因涉嫌犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、故意伤害罪、侵犯公民个人信息罪、高利转贷罪、虚假诉讼罪等罪被逮捕，本院于2020年7月30日作出（2019）闽0103刑初233号刑事附带民事判决书，该案经上诉至福州市中级人民法院后，福州市中级人民法院于2020年11月19日作出（2020）闽01刑终797号刑事附带民事裁定书，裁定驳回上诉，维持原判。 上述生效的刑事附带民事判决书认定有关王诵明、林明华事实如下：1.关于案涉借贷的事实认定。2013年1月，被告人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文共同发起成立福建嘉沁担保有限公司（2017年更名为福建嘉沁房产服务有限公司，下称嘉沁公司），于2013年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，2015年10月9日，被害人王诵明、林明华以位于福州市晋安区××镇××村××小区××座××单元的房产做抵押，向嘉沁公司借款13万元，被收取砍头息0.78万元。2016年2月2日，被害人王诵明、林明华以福州市台江区XX路XX花园7号楼XXXX单元的房产做抵押向嘉沁公司借款10万元。嘉沁公司银行账户转账5万元至被害人王诵明的银行账户，后让被害人王诵明将3.567万元（砍头息1.5万元、逾期费1.287万元、利息0.78万元）转账至嘉沁公司其它的银行账户。因上述房产被冻结，嘉沁公司未将余款5万元转账给被害人王诵明。被害人王诵明还了几期本息后，因无力偿还借款，嘉沁公司便委托被告人郑振分别向福州市晋安区人民法院、福州市台江区人民法院起诉被害人王诵明、林明华，分别要求被害人偿还借款13万元及利息、偿还借款5万元及利息。被害人王诵明、林明华归还包括砍头息、逾期费等费用实际还款8.247万元，尚欠本金9.753万元。被告人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、郑振、张李蓝、王丹丹、魏宝金等人采取上述“套路贷”方式，意图骗取被害人王诵明、林明华8.247万元，诈骗未遂。2015年10月至2016年2月间，被害人王诵明向嘉沁公司支付月息高达6%，因无法支付高额利息未按时还款。被告人魏斌俤遂带了六、七人，强行拿走被害人王诵明位于福州市晋安区××小区××座××单元××花园××座××单元××房产的钥匙并更换门锁，随后安排被告人朱仲文、席小明等嘉沁系公司员工入住，直至案发。上述事实，有空白借款合同（借款合同、房屋买卖合同、房产租赁契约、委托书、收条、具结书、房产证复印件等）、公证书、日记账、中国人民财产保险股份有限公司诉讼财产保全担保函、民事判决书、银行交易明细，被害人王诵明的陈述，同案犯雷俊、魏守成的供述，被告人魏斌俤、林叔龙、席小明、朱仲文、郑振的供述，辨认笔录，审计报告，现场及看点照片等证据予以证实。2.关于林叔龙上述行为的定性。2013年1月，被告人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文共同发起成立福建嘉沁担保有限公司（2017年更名为福建嘉沁房产服务有限公司，下称嘉沁公司），通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的公司、人员，逐步固定了以民间借贷为诱饵，采用“签订空白合同”、“房产抵押委托公证”、“房产买卖委托公证”等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并通过“转单平账”等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过肆意认定违约、威胁恐吓、虚假诉讼手段等，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。2014年3月至2017年12月间，被告人魏斌俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文伙同他人设立的嘉沁系公司对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱、强行限制人身自由、殴打以及在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵锁眼、强行入住、强行腾空、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等严重影响他人生产、生活方式进行催收，逼讨非法债务，共计实施寻衅滋事14起，造成多名被害人被迫离职、家无宁日，甚至无家可归，严重破坏了社会秩序，给群众造成了心理恐慌和强制。被告人林叔龙组织、领导黑社会性质组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取被害人财物，诈骗金额既遂5269.164094万元，未遂839.2458万元，数额特别巨大；伙同他人以非法占有为目的，多次勒索被害人财物，合计金额为16.9万元，数额巨大；纠集他人多次实施恐吓威胁、辱骂、上门喷涂油漆、更换门锁、损坏财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，严重破坏社会秩序；…；其行为已分别构成组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、故意伤害罪、侵犯公民个人信息罪、高利转贷罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪、行贿罪、对有影响力的人行贿罪。被告人林叔龙组织、领导的黑社会性质组织是犯罪集团，其系该犯罪集团的首要分子，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚并实行数罪并罚;被告人林叔龙被宣告缓刑后，在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应撤销缓刑，予以数罪并罚。3.关于追缴王诵明、林明华的实际借款数额。责令被害人王诵明、林明华退出从嘉沁系公司借得的未还本金9.753万元。 本院认为，根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》第二条规定“严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，要切实提高对‘套路贷’诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料的，要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。”，本案讼争的民间借贷行为涉及“套路贷”诈骗犯罪且经生效刑事判决认定，故本案不符合民事诉讼案件受理的条件，原审原告林叔龙的起诉应予以驳回。 经本院审判委员会研究决定，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、第二百零七条规定规定，裁定如下： 一、撤销本院(2016)闽0103民初3083号民事判决； 二、驳回原审原告林叔龙的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 长  刘 宏 审 判 员  张少玲 审 判 员  黄 仙 二〇二〇年十二月二十八日 法官助理  缪文燕 书 记 员  林木子 附本案相关法律条款内容： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》 二、严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，要切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料的，要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定 》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。