松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0702刑初490号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人杨喨，男，1986年4月8日出生,满族，高中文化，无职业，现住前郭尔罗斯蒙古族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年5月26日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经松原市宁江区人民检察院批准,于2020年6月23日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 被告人刘利，女，1980年3月22日出生,汉族，小学文化，无职业，户籍所在地：宁江区，现住前郭尔罗斯蒙古族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年6月10日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经松原市宁江区人民检察院批准,于2020年6月23日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 辩护人赵东侠，吉林信维律师事务所律师。 松原市宁江区人民检察院以宁检二部刑诉〔2020〕42号起诉书，指控被告人杨喨犯集资诈骗罪、刘利犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员邢薇支持公诉，被告人杨喨，被告人刘利及其辩护人赵东侠到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2017年9月到2018年3月，被告人杨喨先后成立松原市某诚投资咨询服务有限公司、松原市某投资咨询服务有限公司、松原市某电子商贸有限公司等公司，任命被告人刘利为公司的理财经理，在未经有关部门批准的情况下，组织业务员，以投资实体企业需要资金为由，并隐瞒了经营能力无法支付全部本息的真相，承诺高额利息向社会不特定群体宣传集资。截止案发，被告人杨喨骗取被害人孙某2、邢某等30余人集资钱款共计人民币220余万。被告人刘利，非法吸收公众钱款共计人民币1100余万元，返还金额人民币630余万元，未返金额人民币470余万元。 案发后，被告人刘利主动到公安机关投案。 补充起诉指控，2017年10月到2018年9月，被告人杨喨先后成立松原市某诚投资咨询服务有限公司，松原市某投资咨询服务有限公司、松原市某电子商贸有限公司等公司，在未经有关部门批准的情况下，组织业务员，以投资实体企业需要资金为由，并隐瞒了经营能力无法支付全部本息的真相，承诺高额利息向社会不特定群体宣传集资。截止目前，被告人杨喨骗取被害人李某3、闫某1等20余人集资钱款共计人民币200余万元。 公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送、提供并当庭出示和宣读了书证，证人证言，被害人李某3、闫某1、曹某、邵某、梅某、唐某、薛某、张某2、苏某、陈某2、李某4、徐某1、徐某2、常某、刘某1、刘某5、吴某、盛某、王某1、李某5、张某3、龚某、李某7、陈某3、杜某、贾某等人陈述，被告人供述、鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人杨喨以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘利非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人杨喨到案后如实供述自己的罪行，属坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。鉴于被告人刘利在案发后主动到公安机关投案,并如实供述所犯罪行,属自首,应依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定,可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人杨喨有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币二十万元；判处被告人刘利有期徒刑3年6个月至4年6个月，并处罚金10万元。 被告人杨喨、刘利对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均认可，自愿接受处罚。 辩护人赵东侠辩称，对被告人刘利定性无意见，有从轻、减轻处罚情节：1.被告人刘利主动到案，如实供述，系自首。2.刘利是在杨喨的授意下完成犯罪，因此其并不实际占有、支配非吸所得，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3.涉案所吸收资金近640万元已返还被害人，根据鉴定结论中显示应有结存资金275万元，此款应由杨喨负责退还，刘利不应承担退赔义务；4.刘利自愿退赃，返赃；5.刘利认罪认罚；6.刘利无前科劣迹，系初犯，偶犯。综上，建议对刘利判处缓刑。 经审理查明，本院认定的事实及罪名与公诉机关指控的事实及罪名相一致。且被告人杨喨、刘利自愿签署认罪认罚具结书，认罪认罚。认罪认罚具结书的内容真实、合法。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据证实： 一、书证 1.投资参与人身份证复印件、股权认购众筹协议书、收据等。 2.受案登记表:报案人高某1称：2017年9月份以来，杨喨在没有取得金融部门许可的情况下，以松原市某诚投资咨询服务有限公司的名义对外宣传投资成为会员，以高额回报为诱饵，非法吸收高某1、闫某2等10余人的100余万元存款。 3.立案决定书:松原市公安局宁江二分局决定对200310受理杨喨非法吸收公众存款案立案侦查。 4.抓获经过：2020年5月26日，工作人员在白山市浑江区永胜家园将杨喨抓获。 2020年6月10日，刘利主动到松原市宁江二分局投案自首。 5.公民户籍信息及现实表现证明：杨喨、刘利均未发现其他违法犯罪等行为，未受过公安机关行政处罚及刑事处罚。 6.扣押清单：扣押杨喨持有的Vivo手机（IMEI： 864295049228357）、黑色电脑机箱、营业执照、姓名章、公司公章，身份证、银行卡、机动车驾驶证、档案盒等物品。 7.情况说明：从犯罪嫌疑人杨喨手机中提取公司支出明细3页，即杨喨统计的工资明细总计243万、公司支出明细总计587.3万； 8.信息查询结果：申请人：樊海清、杨晓军、刘华琴、杨喨。经查询（前郭镇内）不动产登记系统，截止（2020.4.23）未查询到产权人的信息。经查询前郭县房屋交易管理系统截止2020年4月23日申请人无房屋。经松原市房屋权属登记信息查询杨喨、陈小玲、杨晓军、刘华琴、陈富、杨秀艳均无房屋权属。经输入身份证号查询，杨喨、杨晓军、刘华琴名下均未有机动车。陈小玲车辆信息，大众牌小型轿车，发动机号B15432，识别代号LFV3A23C8E3016943，车牌号码吉J×××96，出厂日期2014-02-05。发牌日期2019-03-05。经查询，杨喨22××16、杨晓军、刘华琴、陈小玲、陈富、杨秀艳无2017年以后土地信息。 9.协助查封通知书、冻结财产：依法查封陈小玲所有的吉J××996大众牌汽车。陈小玲账户尾号5630的光大银行卡，已冻结310.38元、尾号9866的农业银行卡已冻结480元。 10.房屋抵押信息查询情况说明：证实刘利、颜宇，将坐落：宁江区某街某家属楼58幢2单元201房屋抵押给中国邮政储蓄银行股份有限公司松原市分行，现房未查封，未关联期房。 11.随案移交物品、文件清单：雷影、高某2、刘利、杨某1、王某2、王某3、孙某1、孙玲玲、王美玲、其其格、蔡波等人代理客户合同。 12.杨某2提供的相关书证：现金日记账：2018年3月1日至4月11日。某成人员构成、租房合同、贷款经理及贷款部门成员工资表、某投资宣传材料。 13.王某3提供某房产员工工资表。 14.企业档案：松原市某房产经纪有限公司设立登记档案、非公经济组织党建工作基础信息采集表、松原市某房产经纪有限公司股东会决议、公司章程、任职文件。租房合同、邹立君商品房买卖合同、松原市某房产经纪有限公司变更登记档案、松原市某房产经纪有限公司章程、原松原市某房产经纪有限公司营业执照、前郭尔罗斯蒙古族自治县前郭镇某软件开发中心个体工商户开业登记申请书、杨喨商品房买卖合同、前郭尔罗斯蒙古族自治县前郭镇某软件开发中心吉林省市场主体住所（营业场所）登记表、松原市某汽车贸易有限责任公司设立登记档案。 15.存款明细账：杨喨（账号62XX48、62XX17）、刘利（账号62XX29）、陈小玲（账号62XX46）、杨某2（账号62XX48）张某1（账号62XX96）黄会影（账号62XX88）存款明细。 16.转账记录：证实李某1分别于2018年7月21日、10月7日、10月26日转账给姜希军合计11000元；分别于2018年12月1日、11月19日、11月20日、11月22日、7月17日、10月29日10月15日、2019年5月10日、6月22日转账给一直在路上杨喨合计24350元。分别于2019年9月30日、2020年7月9日、9月14日转账给杨喨媳妇合计3400元；分别于2018年7月20日、7月22日、7月23日、7月24日、7月28日、7月30日、2019年7月1日转账给孟星合计7015元。 二、证人证言 1、证人杨某1的证言：我是松原市某诚投资咨询服务有限公司和松原市某投资咨询服务有限公司负责理财的团队经理。某诚公司和某公司的法人都是杨喨。某诚公司的经营范围有投资咨询、房产经纪、二手车经销、房产和车辆评估、汽车销售、电子商务。某公司的经营范围是投资咨询服务、三农信息咨询服务、资产重组咨询、互联物科技、理财产品研究、开发及相关技术咨询、项目投资咨询、风险投资咨询等业务。 我是负责理财业务的团队经理，刘利是我的领导，杨喨是刘利的领导。杨喨负责公司的所有业务；刘利负责经管下面团队经理的理财业绩，给我们下发任务，督促我们完成理财任务，管理团队经理、业务员、客服、会计，负责理财业务的人员招聘考核，组织开会给想要投资的人讲课，及公司理财业务的宣传策划；团队经理负责带领业务员宣传公司理财项目，吸引群众到我们公司出借资金。客服负责接待投资人和帮助投资人签投资合同。 陈小玲是杨喨的媳妇，没有参与某诚公司和某公司经营。 我没看见过某诚公司和某公司是否有国家金融机构颁发的合法手续。 某诚公司和某公司的宣传方式：通过团队经理和业务员到各个广场小区去发理财传单，内容大概就是向某诚公司和某公司出借资金利息高比银行高。发放的对象也是社会群众，没有任何限制，谁都能来，我们还会劝他们到我们公司出借资金，某诚公司和某公司还会举办理财讲课，联系想要出借资金的人到公司听课，平时都是杨喨讲课，有时候刘利也讲，偶尔高某2也讲课，讲课的内容也是宣传某诚公司和某公司有实力，还有其他产业，到我们公司出借资金的利息比银行高，还能按时按数返还本金和利息，去公司听课的群众还能领到小米、面等随手礼。另外公司还在镜湖小区设立了活动室，给周围的老年人提供了活动场所，这样既把人聚到一起，又为公司宣传理财项目。还有旅游，去过吉林市北山和大连市，当时我记着是投资一万元以上是去吉林市北山旅游，投资五万元钱以上能去大连旅游。 某诚公司和某公司借款期限和利率：借款期限有3个月、6个月、12个月的三种，3个月和6个月的月利率都是1.2%，12个月的月利率是1.5%。但是还有返现，10000元钱投资12个月返现300元，10000元钱投资6个月返现150元，按照这个比例返。 社会群众到某诚公司和某公司出借资金，某诚公司和某公司刚开始有抵押物，是房子和车库，但是后来没有抵押物了，合同当时也变了，但是实质都是一样的，都是让社会群众到我们公司出借资金，承诺利息，到期后返还本金和利息。 出借人向某诚公司和某公司出借资金的方式现金或者刷POS机转账，出借人刷POS机转账后，钱应该是打到了杨喨的账户。我的团队一共发展了30多客户，向社会群众吸收了一共是180多万元。 某诚公司和某公司的产业和经营项目：三农公司、汽贸公司、房产公司，现在这些公司应该是关了。 杨喨名下及实际拥有的资产我就听说杨喨在扶余市。 2、证人陈某1的证言：我在杨喨公司干零活和当司机。我知道杨喨成立的公司的有某诚投资公司，某信息咨询公司，某电子商贸公司（潘某成立的），某投资，某房产还有个某老渔村，某汽贸。杨喨公司主要就是理财，把老百姓的钱整到公司然后由杨喨支配，理财总负责人是刘利，刘利下面是客户经理。 杨喨把老百姓的钱整到他的公司通过印发宣传单让业务员去广场等处给老头老太太看，然后请这些老人来听课，给发一些小礼品，跟老人宣传公司前景有多好，领出借人免费旅游等。 我以我自己的名义在一个叫李杨的人那里给杨喨借过3万元钱，当时出借人是程某介绍的，钱也是直接打给了程某，程某再给的杨喨，李杨不知道我是给杨喨借的钱，后来李杨向我要钱，杨喨说他还，但是现在也没有还。我现在联系不上杨喨和陈小玲。 3、证人邓某的证言：我是杨喨公司的员工。我知道杨喨成立的公司有某诚投资公司，某信息咨询公司，某电子商贸公司（潘某成立的），某投资，某房产还有个某老渔村，应该就是这些。杨喨公司主要就是宣传让老百姓把钱借给某和某公司。杨喨是老板，所有钱都是他处置，刘利是挣公司和团队经理业绩的提成，而团队经理是挣工资和业绩的提成，其他奖金之类的我就不清楚了。 4、证人孙某1的证言:2018年3月份我在某投资公司当理财经理。证实某投资公司和某诚投资公司经营模式、宣传方式。我一共发展4个客户，这四个客户一共出借给公司10万元钱。 5、证人杨某2的证言：我是杨喨公司的员工。证实两个公司的经营模式。某诚公司和某投资公司我之前统计过，一共发展了100多个客户，吸收了大约700多万。刘利通过尾号3329银行卡向我的尾号2148银行卡转钱，用于日常采购和客户付息了。我提供的另外一张现金日记账复印件是我代替刘利记的帐。 杨喨提供的电脑中某诚投资理财合同电子存档、某投资理财合同电子存档，这两个表格是我根据当时实际的理财合同汇总的。表格中的红色的代表到期之后兑付完本金和利息的，或者提前撤资的，白色和黄色的代表未支付本金和利息的。杨喨提供的电脑中某诚投资公司和某投资公司每个月支付利息的表格，这个表格是某诚投资公司每个月支付客户利息的表格，绿色的代表当月支付利息了，红色的代表当月支付完利息并结清本金了。 6、证人潘某的证言：我在杨喨成立的松原市某信息咨询有限公司负责了一段时间，因农贷业务部门没有放款，就黄了。之后我和杨喨又成立了松原市众信联合电子商贸公司。三农信息咨询有限公司所有的钱都是杨喨出的钱，房租6.5万元，装修和办公用品大约1.5万元钱，五个月的员工工资大约有二十万左右，自动还款小秘书项目的加盟费4万元钱。一共大约投入32万元钱。三农信息咨询有限公司一分钱都没有盈利。 7、证人程某的证言：我是某诚投资公司业务员。某房产是2018年4月16日开业的，租金是6万5千元，办公用品花了2万多元，当时公司有30多名员工，某诚投资公司一共支付了三个月的员工工资和日常开销，某房产公司没盈利，赔钱。房屋租金和办公用品，赔了8万多，三个月的员工工资赔了25万元钱左右。公安机关在杨喨的电脑中找出某房产请款单，是某房产公司在经营期间有资金空缺的时候，会向某诚投资公司请款，用于房产的垫资和收购房屋的装修，等房子卖出去之后就将钱还给金司。 8、证人刘某2的证言：我认识杨喨，我是松原市某汽车贸易有限责任公司法人，但是投资的钱都是杨喨出的，现在汽贸公司已经不经营了。汽贸公司开业之初，我们收了一台奥迪车，花了21万多元钱，杨喨当时给我25万元钱，付完车款之后我剩了几千块；2018年3月6日，某诚投资的经理刘利给我转了30万元钱，这30万元钱原本我打算收一台尼桑奇骏车和一台宝马XI，但是经过验车之后我就收了一台尼桑奇骏车，剩16万7千元钱的现金。后来投资人有要求退还投资款的，我就把两次买车手里剩下17.5万元钱以现金方式都给杨喨了，杨喨给我出了一张回款单，当天我把收来的奇骏和奥迪车也都还给了杨喨，杨喨给我出了一张12.5万元钱的回款单。 9、证人李某2的证言：2018年3月份在我某诚投资公司任财会，某诚投资公司和某投资公司法人是杨喨，经理是刘利。我负责收款、写收据，然后将存款给刘利或者杨某2，杨某2是财务主管。我还负责公司的报税工作。 某诚和某投资向群众的借款都没有存入公司的账户中，都是收的现金很少有转账的。公司工资都是现金发放的。公司对出借人有统计表，公司把钱还给出借人的时候也会登记，里面包含所有的借款人，包括还钱的和没还钱的。没还钱的颜色是黄色的，还完钱的颜色是红色的。 10、证人张某1的证言：我是延边村镇银行的员工。2018年5月24日，我通过尾号6096银行卡向杨喨尾号3148卡转账20.5万元钱。我找过某诚投资公司财务人员帮我顶过存款任务，这20.5万元是现金存到我的账户里，然后我转到杨喨的这张银行卡里，但是当时是谁拿现金来办的业务我就不知道了。我在某诚没有投资。 11、证人刘某3的证言：我认识杨喨，杨喨成立某诚投资公司找我合伙了。 我在乾安成立的乾安县某农业合作社，杨喨当时是阳光易贷贷款公司的经理，杨喨成立一个理财公司，他向群众借钱，之后将借来的钱借给我农村合作社的农民，杨喨让我给他提供贷款户，并负责向贷款户催收贷款。2017年9月份，杨喨成立了某诚投资公司，并且在金域国际给我租了一间工作室，让我领着几个人负责催收。后来，我发现杨喨吸上来的钱不贷款给农民，不是正经的做贷款的，我跟杨喨提出我不干了，杨喨提出将王洪权的五万元钱债权给我，让我负责催收，收回来的钱给我，但是我没找王洪权要这个钱。 杨喨在成立某诚投资公司的时候，我为杨喨提供了几套房产、粮库作为抵押物向群众借款，但是后来杨喨也没用我的粮库与群众签合同，我撤出来之后就把粮库拿回来了。我提供的抵押物不包括某小区的住宅楼。 12、证人刘某4的证言：我是通过邓某认识的杨喨。2018年2月28日，我用我现在住的房子作抵押向杨喨借了3万元钱，期限6个月，杨喨给了我24000元钱，先扣除6个月的利息6000元钱，到期后还3万元钱的本金。我现在还给杨喨2万元钱了，还有一万元钱没还杨喨。 出示个人借款抵押合同、借条、借款合同等文书，这上面的签名是我签的，但是我签字的时候都是空白页，没有写明金额。我实际的借款金额是三万元钱。宏宇富辰小区B5号楼6单元101室的黄皮合同，是我提供的。 13、证人曲某的证言：我不认识杨喨。我是通过我的会计王洪权认识的刘某3。绿色家园小区5号楼2单元603室是我的房子，我没用这套房子向杨喨做抵押借款。房子已经卖了，在房产中心已经预告登记了。 出示的房屋买卖协议、借条、个人借款抵押合同，不是我签的名。 出示的收据、商品房预售备案申请表、商品房预售合同签约证明和预售登记申请书、商品房买卖合同，上述文书是我手中文书的复印件。这些文书可能是王洪权复印交给刘某3或者杨喨的。 14、证人吕某的证言：我是松原市大鸿基房地产开发有限公司的会计，杨喨没在大鸿基地产公司投资，没有经济往来。 出示编号：GF-2000-0171商品房买卖合同，这个商品房买卖合同应该是俗称黄皮合同，我们公司卖房子和抵账出去的房子都不开黄皮合同，我们只开网签合同，俗称的白皮合同。这个编号：GF-2000-0171商品房买卖合同不是我们公司出具商品房买卖合同。 15．李某1的证言：我和杨喨是2013年在汇中小额贷款公司做业务员的时候认识的，我俩有经济往来。2018年5、6月份的时候，我母亲生病了，我向杨喨借了10万元钱，杨喨都是以现金的方式给我的。杨喨没有向我要过欠款，但是平时我帮杨喨垫了不少钱，2018年冬天有两伙理财的客户找杨喨要钱，杨喨没有钱找我去了，我帮杨喨垫付2万元，我有一个朋友孟星给杨喨打工，我帮杨喨支付给孟星工资8100元钱。杨喨欠我姐姐3500元钱，我替杨喨还了。杨喨进看守所以后在乾安看守所我给杨喨存款500元，杨喨转到松原市看守所之后，杨喨媳妇陈晓玲又找我给她转了2400元钱，前段时间杨喨要委托律师，我帮陈晓玲跑了趟白山，费用花了2000元钱，算下来我还给杨喨36500元钱，还有一些微信转账的钱需要我回家整理。 三、被害人陈述 1、被害人高某2的陈述：我是松原市某诚投资公司和松原市某投资公司的客户经理。我在松原市某诚有限公司投资被骗了。2018年4月8日至2018年9月19日，我通过现金的方式出借给某诚公司共计200000元钱，收到利息20000元钱，我实际损失180000元。我跟某诚公司签订的合同。我出借某诚资金有抵押物，当时给我抵押一个扶余县新站乡一套住宅，当时公司黄了之后我去找杨喨要房子，杨喨跟我说给我的购房合同是假的。 2、被害人雷影的陈述：我是松原市某诚投资咨询有限公司负责理财团队经理。公司的法人和负责人是杨喨，我主要工作就是找客户到公司投资，一开始我是理财的业务员，后来升的团队经理。证实公司的人员组成、经营模式、宣传方式、借款期限、投资利率等内容。一共投资32万元，一共收回8万元钱的现金，利息收到了22440元钱，实际损失217560元。陈小玲是杨喨的媳妇，用她的银行卡支付我的利息。陈小玲没有参与某诚投资公司的经营。22440元钱利息都是转到卡上的，应该是我收到的全部利息，一次性兑付本金和利息的借款，因为本金没兑付，利息也没兑付。 3、被害人王某2的陈述：把钱借给松原市某诚有限公司后被骗了。2018年2月27日，以我爱人王贺名义出借给某诚公司10000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%；2018年6月-8月，以我的名义出借给某诚公司100000元钱，出借期限3个月，月利率16.8%；5月29日投资6万元，返现1800元，收回本金和利息共计61080元，损失108920万元钱。出借资金是我以现金的方式支付的。审计报告显示投资16万，返回7万，损失9万元。 4、被害人齐齐格的陈述：我在某投资公司当业务员了。证实公司的人员组成、经营模式、宣传方式、借款期限、投资利率等内容。2018年4月5日，我以我自己名义在公司里投资了1万元钱，期限是六个月，到期之后把这1万元钱给我了。2018年5月31日，我以我母亲李波的名义在公司存了1万元钱，期限是6个月，到期之后没有兑付本金和利息，实际损失1万元。之后我又介绍其他人在公司投资，一共挣了630元钱的提成。 5、被害人王某3的陈述：我在杨喨经营的某诚投资有限公司做团队经理，杨喨就让我来负责经营某房产公司由我作为法人，杨喨是股东，程某是业务经理。2018年10月份，把我的股东名改成程某的，由程某继续负责某房产的经营。某房产投入的钱都是某诚投资公司出的，我个人没投钱，房租租金、办公用品、员工开支、装修钱，一共投入大约45万元。在经营期间某诚投资公司还出过几次房屋买卖的垫资钱，后来房子卖了之后把垫资钱都还给了某诚投资公司。某诚投资到某房产经济有限公司的资金都是以现金的方式支付的。2017年9月份，我借给某诚投资公司共计15万元钱，以高某2的名义借给某投资公司两万元钱，合计17万元，2018年1、2月份，我着急用钱就向公司借了5万元钱，我就用我五万元钱的理财合同与我借款的五万元钱相抵了。返现1200元钱，一共损失118800元。 6、被害人刘某6的陈述：我是2018年3月份某投资公司成立我就开始担任某投资公司的法人和总经理，2018年6月11日，我辞职了，把某投资公司的法人变更到杨喨名下。2018年6月3日，刘利的银行卡62XX29往我的尾号6370银行卡转了10180元钱是我投资一万元钱，一个月到期后给我180元钱的利息，一共是10180元钱。 7、被害人仲维爽的陈述：2018年6月5日，我在法雅商业圈的某投资公司投了两万元钱，2018年7月5日到期之后就把这本金和利息返给我了，一共返给我20360元钱。某投资公司的人把本金和利息转到了我的工行卡里。我与某投资公司签订合同了，把钱给我之后某投资公司就把合同收走了，我现在手里没有合同。 8.被害人高某1（身份证后四位0367）的陈述：我来报案，我把钱借给了松原市某诚有限公司后骗了。2018年4月2日，我出借给某诚公司20000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%，收到800元钱利息，我实际损失19200元。我跟某诚公司签订的合同。出借资金我以现金的方式支付的。 9.被害人冯某的陈述：我来报案，我把钱借给了松原市某诚有限公司后骗了。2018年6月我出借给某诚公司50000元钱，出借期限6个月，年利率18%，实际损失50000元。出借资金是我以现金的方式支付的，我跟某诚公司签订合同。 10.被害人孙某3的陈述：我来报案，我把钱借给了松原市某诚有限公司后骗了。2018年4月3日，我出借给某诚公司30000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%。2、2018年6月29日，我以我名义出借给某诚公司20000元钱，出借期限6个月，月利率1.8%。收到6000元钱利息。我实际损失44000元。出借资金我以现金的方式支付的，我跟某诚公司签订的合同。我出借某诚资金有抵押物。 11.被害人韩某的陈述：2018年7月12日，我出借给某诚公司20000元钱，出借期限3个月，月利率1.4%。收到10000元钱利息，我实际损失10000元。我以现金的方式支付的，我跟某诚公司签订的合同。我出借某诚资金有抵押物，当时把我投资的20000元钱抵押给一个叫吴亚军，抵押一套住宅，是某小区，面积是：60.19平方米。 12、被害人魏某的陈述：2018年5月23日，我出借给某诚公司10000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%。收到利息300元钱。我实际损失9700元。我跟某诚公司签订的合同。出借资金我以现金的方式支付的。我出借某诚资金没有抵押物。 13．被害人邢某的陈述：2018年1月25日，我出借给某诚公司120000元钱，出借期限15个月，月利率16.8%。2、2018年2月7日，我出借给某诚公司20000元钱，出借期限15个月，月利率16.8%，实际损失140000元。出借资金我以现金的方式支付，我跟某诚公司签订的合同我出借某诚资金有抵押物。 14.被害人安某的陈述：2018年8月25日，我出借给某诚公司20000元钱，出借期限6个月，月利率16.8%。2、2018年4月24日，我出借给某诚公司10000元钱，出借期限6个月，月利率16.8%；3、2018年11月10日，我出借给某诚公司20000元钱，收到利息4000元钱。我实际损失46000元。我是用现金交付的。客户出借某诚资金有抵押物，说是抵押我某小区家园的房子。 15.被害人于某的陈述：2018年6月19日，我出借给某诚公司50000元钱，出借期限6个月，月利率16.8%，收到700元钱利息，我实际损失49300元。出借资金我用现金的方式支付的。客户出借某诚资金有抵押物，说是抵押我某小区家园的房子。 16、被害人王某4的陈述：我来报案，我在某诚公司投资被骗了。2018年9月14日，我到某诚公司投资10万元，期限是6个月，月利率是1.5%，实际损失10万元。我以现金的方式交给了客户经理。 17、被害人马某的陈述：2018年2月11日，我出借给某诚公司50000元钱，出借期限15个月，月利率16.8%。2、2018年12月15日，我出借给某诚公司30000元钱，出借期限5个月，月利率18%。收到2700元钱利息，我实际损失77300元。我通过现金的方式出借的，我跟某诚公司签订了合同。 18、被害人陈某5的陈述：2018年7月28日，我出借给某诚公司10000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%，收到600元钱利息，我实际损失9400元。我通过现金的方式出借给诚信公司，之后我跟某诚公司签订的合同。出借某诚资金没有抵押物。 19、被害人陈某6的陈述：2018年9月14日，我出借给某诚公司30000元钱，出借期限6个月，月利率1.5%，收到利息1200元钱，我实际损失28800元。我通过现金的方式出借的，之后我跟某诚公司签订的合同。 20、被害人代小平的陈述：2018年9月，我出借给某诚公司20000元钱，出借期限6个月，月利率1.5%，收到利息800元钱，我实际损失19200元。我通过现金的方式出借给某诚公司，之后我跟某诚公司签订的合同。 21、被害人高某1（身份证尾号1440）的陈述：2017年12月18日，我以我名义出借给某诚公司40000元钱，出借期限12个月，月利率1.4%。2、2018年6月30日，我以我的名义出借给某诚公司10000元钱，出借期限6个月，月利率1.5%。收到利息750元钱，我实际损失49250元。出借资金我以现金的方式支付的。 22、被害人车兆芝的陈述：我来报案，我将钱借给某诚投资公司被骗了。合计借款13万，实际损失122230元。我是以现金的方式投资的。2018年6月4日出借给某诚投资咨询有限公司1万元钱，6月21日我因为家里有事提前撤资了，当时给我反了9550元现金，扣除了出借时返现的450元。 23、被害人郭某1的陈述：2018年6月20日，以我的名义出借给某成投资公司2万元钱，约定期限6个月，月利息1.5分，当场返现800元。我2018年8月4日，以我的名义出借给某成投资公司1万元钱，约定期限12个月，月利息1.6分，当场返现450元钱。2018年9月21日，以我丈夫张云桥的名义出借给某成投资公司1万元钱，约定期限12个月，月利息1.6分，当场返现450元钱。实际损失38300元钱。以我名义出借的投资款是以刷卡的方式支付的，以我丈夫名义的投资款是现金支付的。 24、被害人李某5的陈述：2018年7月13日，我借给某诚投资咨询服务有限公司5万元钱，期限3个月，月利息1.4分，当天返现750元钱；2018年8月8日，借给某诚投资咨询服务有限公司5万元钱，期限3个月，月利息1.4分，当天返现750元钱。实际损失98500元钱。把钱借给某诚投资公司的时候，某诚投资咨询服务有限公司给了我两份债权转让协议。债券转让协议的内容是杨喨借给吴亚军18万元钱，吴亚军将某小区1号楼三单元1208室的房屋抵押给杨喨，杨喨将他对吴亚军的债权转让给我。我没联系过吴亚军。 25、被害人李某6的陈述：2017年10月31日，我将6万元钱借给某诚投资公司，期限为12个月，利息月利1.4分，当场返现1800元；2018年8月29日，我将1万元钱借给某诚投资公司，期限为12个月，约定利息为月利1.6分，当场返现650元钱。实际损失67550元，出借款都是以现金方式给的某诚投资公司。 26、被害人周某的陈述：2018年8月26日，我将三万元钱借给某诚投资公司，期限六个月，月利息1.5分，当场返现900元；2018年7月13日，我将一万元钱借给某诚投资公司，期限三个月，到期后未偿还我本金和利息，2018年11月13日，某诚投资公司给我出了一张13000元钱的收据和借款合同，约定月利息1.2分，期限三个月。损失35350元钱。我投资支付方式大部分是现金，某诚还给我的钱也以现金居多。 27、被害人术红伟的陈述：2018年8月26日，我将三万元钱借给某诚投资公司，借款期限6个月，月利息1.5分，当场返现1200元钱，损失28800元钱。 28、被害人李某7的陈述：2018年5月23日，以我公公杨晓权的名义借给某诚投资公司一万元钱，期限一年，月利息1.6分，当时返现450元钱；2018年8月13日，以我公公杨晓权的名义借给某诚投资公司五万元钱，期限六个月，月利息1.5分，当场返现1500元钱；2018年8月13日，以我婆婆范淑艳的名义借给某诚投资公司五万元钱，期限六个月，月利息1.5分，当场返现1500元钱，合计11万元，实际损失106550元。我公公婆婆投资的时候是以现金的方式支付的。审计报告显示投资6万元，返回5万元；投资5万元，返回5万元，实际损失6550元。 29、被害人郑某的陈述：2018年7月9日，以业务员雷影的名义借给某诚投资公司5万元钱，期限三个月，返利900元，当场返现1000元；2018年7月10日，我以我的名义借给某诚投资公司10万元钱，期限6个月，当场返现2000元；2018年7月10日，以雷影的名义借给某诚投资公司4万元钱，期限1个月，返现500元钱，2018年8月10日，到期后给我本金加利息40720元钱，合计19万，实际损失144880元。我是以刷卡的方式将钱借给某诚投资公司的。 30、被害人刘某7的陈述：我来报案，我在某诚投资公司投资被骗了。2018年7月2日，我以业务员雷影的名义出借给某诚投资公司六万元钱，期限一个月，月利率1.5分，返回五万元钱的本金和1100元钱的利息，损失8900元钱。 31、被害人孙某4的陈述：我来报案，我在松原市某诚公司投资被骗了。2018年5月21日，我借给松原市某诚投资咨询服务有限公司2万元钱，期限6个月，月利息1.5分，返回600元，我实际损失19400元。我以现金的形式交付的，杨喨跟我说钱都投新能源项目和查干湖老渔村的项目了。 32、被害人温显勇的陈述：2017年11月-2018年6月，我父亲分8次共出借给某诚投资公司共23万元，出借日期是12个月，月利息分别为1.4分、2.13分、1.66分，当场返现共2910元，实际损失227090元。我父亲以现金的方式将钱出借给某诚公司。 33、被害人闫某2的陈述：我来报案，我把钱借给松原市某诚有限公司后骗了。2018年2月5日，以我名义出借给某诚公司50000元钱，出借期限12个月，月利率16.8%；2018年2月5日，以我爱人刘连江的名义出借给某诚公司6万元，出借期限12个月，月利率16.8%，合计11万元，收到18600元钱利息。我实际损失91400元。我以现金的形式支付的。我们客户出借某诚资金有抵押物，当时通过第三方松原市某投资有限公司，把我的110000元钱抵押给一个叫吴亚军的男子，身份当时抵押给我一套住宅，某小区，共计108.81平方米。 34、被害人王某5的陈述：我把钱借给松原市某投资咨询服务有限公司后骗了。2018年4月16日在某投资公司交的2万元钱，年息16.8%，出借时间一年，我以现金的形式交付的，签订了投资合同，当时直接给我返还600元，实际损失19400元。我把钱出借给某公司，没有抵押物。 35、被害人郭某2的陈述：我母亲滕某把钱借给就给某投资咨询服务有限公司后被骗了。2018年4月4日出借给某公司人民币1万元，年息16.8%，出借时间一年，当场返现300元，实际损失9700元。我母亲把钱出借给某公司，没有抵押物。 36、被害人张某4的陈述：2018年7月份的时候，我在某公司投资5万元，当时在某公司内签了投资合同，我存了一年，月利息1.6%，我老伴孙某2就用他的工商银行卡在某公司内划POS机转账了5万元。8月份的时候又投资一万元，签订投资合同，存的是一年期，月利息1.6%，这次也是用我老伴孙某2的工商银行卡划的POS机转账的1万元。2019年10月份的时候，我在杨喨手里又投资15000元，当时用我老伴孙某2阳光村镇银行的银行卡给杨嘵的银行卡转账的。后期杨喨给我出了一个总钱数85000元的借条，这85000元含本金75000元，利息1万元，还约定在2020年1月20日开始给我分期还款，之后我拿着这张借条就走了，杨喨还给我出了一个抵押协议，用他自由的房屋作为借款的抵押，并将房屋的不动产发票和不动产权证给我了。杨喨给我返还了2000元，我实际损失73000元。 37.被害人李某3的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年8月4日我投资了1万元，没过两天，我又投资一个5万，这五万元他们说是用在投资广州燃气找项目，最后一次投资2万元是他们说只用一个月，用来垫资，就这样我一共投资了8万元人民币。实际损失8万元。 38.被害人张某5的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年2月份投资了1万元，之后还用崔国林、崔健、张萍的名字投资了，我一共投资了9次，共计12万元，一共返回来2750，实际损失117250元。 39.被害人曹某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。我一共被骗了6万元人民币。2018年4月11日投资了1万元，当时返还给300元；2018年5月16日又投资了1万元，后我用我爱人张焕武的名字投资了1万，还有几次投资都是雷影找到我跟我说他们公司着急投资项目要用钱，让我们继续投资，我就又投资了3万元。实际损失9700 40.被害人邵某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2017年12月份我以李鲤丽和我名字共投资了2万元钱，2018年5月16日以我名投资1万元，期限6个月，利息1.5分，签订的投资合同；2018年6月28日我又以我名投资了1万元钱，约定存3个月，利息1.5分，实际损失4万元。四笔投资我都是交的现金，签订了投资协议。关的与某诚投资被骗了4万元人民币。 41.被害人梅某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年6月1日以我名存了10000元钱现金，存款期限为1年，约定月利息1.6分，返了450元，实际损失9550元。投资款以现金方式支付的，签订了合同。 42.被害人唐某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年4月10日以我儿媳妇张萍名存了10000元钱，期限为1年，月利息1.4分，返了300元，实际损失9700。投资款是以现金方式交付的，签订了投资合同。 43.被害人薛某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年4月3日我投资了1万元，7月10日投资了1万元，都是以现金方式交付的，签订了认购众筹协议书，实际损失2万元。 44.被害人张某2的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。我于2018年4月3日以我名投资10000元钱，期限1年，月利息1.4分，给我返现300元；2018年4月5日以我女儿李红玲名投资10000元，期限1年，月利息1.4分，给我返现300元；2018年5月16日投资存款10000元，期限6个月，约定月利息1.5分，给我返现300元；2018年6月19日以我名存了20000元钱，期限为3个月，月利息1.4分，返了300元现金，实际损失48800元。投资款都是以现金方式支付的，签订了投资合同。 45.被害人苏某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2017年12月14日以我丈夫宋志伟的名义存款40000元，期限1年，约定月利息1.4分，给我返现1200元钱；2017年12月29日以我的名字投资10000元，期限1年，约定月利息1.4分，给我返现300元钱；2018年5月31日以我的名字投资70000元，期限1年，月利息1.5分，给我返现2100元钱；2018年12月5日以我丈夫宋志伟的名义投资20000元，期限3个月，约定月利息1.2%。实际损失136400元。 46.被害人陈某2的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。通过杨某1在某公司投资的，我被骗了9万元，我妹妹共被骗了19万元，我们一共被骗了28万元。 47.被害人李某4的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2017年9月29日我投资了5万元，期限12个月，月利息1.2分，当场返现1500元；2018年3月23日，我投资了5万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现1500元钱；2018年8月29日我投资14万元，期限6个月，月利息1.5分，当场返现5600元。我至少损失224200元钱。 48.被害人徐某1的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年2月5日，我在某诚投资公司存了1万元钱，期限12个月，月利息1.4分，返现300元钱。我损失了9700元钱。我以现金方式支付的，我有合同。 49.被害人徐某2的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年3月29日以我的名义存款1万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱；2018年3月29日以徐凤华的名义存款1万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱；2018年3月29日以黄瑞林的名义存款1万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱；2018年4月12日以黄瑞林的名义存款1万元，期限12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱；2018年5月2日以张文爽的名义存款2万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现600元钱。我损失了58200元钱。 50.被害人常某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年8月3日我投资1万元，期限12个月，月利息1.6分，当场返现470元钱。我损失了9530元钱。我以现金方式支付的，我有投资合同。 51.被害人刘某1的证言：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年3月29日以我的名义投资一万元钱，期限是12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱。2018年5月2日以我女儿刘威的名义投资一万元钱，期限是12个月，月利1.4分，当场返现300元钱，返回本金9700元，我一共损失9700元钱。我以现金方式支付的，我有投资合同。 52.被害人刘某5的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2017年12月21日我投资一万元钱，期限12个月，一次性付息，月利息1.4分，存钱的时候返现300元钱。2018年5月7日我投资五万元钱，期限12个月，月利息1.4分，当场返现1500元钱。我损失了58200元钱。我以现金的方式支付的，我有投资合同。 53.被害人吴某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。2018年6月16日我投资10000元，存款6个月，利息1.5分；2018年6月27日以我女儿孙娟名投资10000元，存款期限1年，约定利息1.6分，我一共损失了2万元。投资款我交给刘丽了。我有投资合同。 54.被害人盛某的陈述：我和我亲戚、朋友一共投资了26万元钱，我中间取出来5万元钱，投资当天返现的一共加起来6750元钱，一共损失203250元钱。 55.被害人王某1的陈述：我丈夫何某投资2万元，期限3个月展期12个月，一次性付息，利息1.6分，当场返现300元钱。实际损失288250元钱。 56.被害人里某的陈述：2018年7月28日我借给某诚投资公司2万元钱，期限一年，约定月利息1.6分，当场返现900元钱。我两次投资共3万元，收到1350元利息钱，实际损失28650元钱。 57.被害人张某3的陈述：我把钱借给某诚投资公司被骗了。我共投资7万元，收到利息2050元，实际损失67950元钱。 58.被害人龚某的陈述：我和我老伴李某8在某诚投资公司投资被骗了。共投资10万元，返现4500元，实际损失95500元。 59.被害人李某9的陈述：我把钱借给某诚投资公司被骗了。2018年2月7日，我将一万元钱借给某诚投资公司，期限12个月，月利息1.4分，当场返现300元钱。我一共损失9700元钱。 60.被害人陈某3的陈述：我把钱借给某诚投资公司被骗了。我共出借2万元，返现750元，实际损失19250元。 61.被害人杜法征的陈述：我和我妻子把钱借给公众某投资公司被骗了。共投资2万元，返现600元，损失19400元钱。2018年3月28日以我的名义出借一万元，期限12个月，月利1.4分，当场返还现金300元钱。2018年3月28日以我妻子袁秀英的名义出借一万元，期限12个月，月利1.4分，当场返还现金300元钱。 62.被害人贾某的陈述：我在某诚投资公司投资被骗了。共投资11万元，返现2600元，实际损失107400元。 四、被告人供述 1、被告人杨喨的供述：松原市某诚投资咨询服务有限公司，成立时间2017年9月13日，经营范围投资咨询，房产经纪，二手车经销，房产、车辆评估，汽车销售，电子商务。松原市某投资咨询服务有限公司，成立时间是2018年3月15日，经营范围投资咨询服务，三农信息咨询服务，资产重组咨询，互联网科技等项目。某诚公司的法人是我，股东是我和陈小玲；某公司的法人是我，股东是我和李洪贺。某诚公司是先成立的，某公司是后成立的，某公司成立后某诚公司的业务就合并到某公司了。 某诚公司的法人和总经理是我，下面是理财部门经理刘利，刘利下面是团队经理，团队经理有王某3、杨某1、雷影、孙某1、高某2，团队经理下面是业务员，客服人员有王洋，雷贺，后期吴成成、王秀萍去了高某2团队。客服人员有王洋、雷贺，会计和收银是杨凯源，李某2、蒋小波。我负责管理某诚和某公司所有事务，包括下达投资指标，给投资人，出借人讲课，刘利负责向下面的人传达我的想法和指示并管理团队经理，业务员，客服，会计，给他们布置我的任务指标，监督团队经理、业务员完成任务指标，团队经理负责把每个月的任务指标具体分到每个业务员身上，平时带领业务员出去发单宣传，业务员负责发传单，寻找客户投资。 某诚公司的理财业务模式：这两个公司的业务就面向社会群众借款，然后经我公司借来的钱用我其他的实体产业和项目，公司的模式按借款期限分为三个月、六个月、十二个月，但基本借款的期限都是12个月，月利息是16.8%，借款金额都是1万元起，利息返点都是我定的，参考松原其他投资公司的返息，制定一个达到我心里预期的利率，这个利率肯定也是比银行高出不少的，如果比银行低，也不会吸引群众到我这出借资金。公司收款大部分都是以现金为主，偶尔也有一些刷卡的。刷卡的pos机绑定账户就我名下的一张延边村镇银行卡，卡号是62XX48。 某诚和某公司的宣传方式，有发放宣传单和讲课两种，宣传单的内容也是我定的。举办理财讲课，平时是我负责讲课，偶尔高某2和刘利讲过。讲课的内容就是介绍公司的概况和理财产品，公司现在已经运行和准备运行的产业和项目，宣传公司的实力，主要内容就是告诉客户在我们这出借资金的利息比银行高，让更多的客户到我们公司出借资金。我们还组织出借人出去旅游。 我公司没有取得国家金融监管部门批准向群众吸收资金的资质证照，就有一个营业执照。 群众向某诚和某公司出借资金，开始的时候有抵押物，我有个合伙人叫刘英九，他在乾安有两套房子和几个车库，后来2018年年初我和刘英九在公司经营模式上意见产生分歧，刘英九就撤了，后来也没有抵押物了。虽然更改后签的是股权认购众筹协议书，但实质上还是向客户借款，之后返还本金和利息，和之前的合同本质内容不变。出借人拿现金到公司出借，客服和会计他们一起帮着客户签合同和交钱，每天下班之后，当天收的现金统一交给我，我到银行还是存到我的那个延边农村商业银行的账户里。 某诚和某公司一共发展了100多客户，按照我的记忆应该是不到110人，资金按照合同数得有700多万。这些客户向我投资出借的钱都让我用于经营各个公司了，其中包括场地租金，房屋装修，办公设备购买，人员工资。客户出借的这些钱都是由我支配，只要用钱的地方都得经我同意。现在已经给客户兑付了200多万，还有大约530多万没有兑付。因我经营的产业亏损，没有盈利，所以也就没有给出借资金的客户返本付息。 我和陈小玲原来是夫妻，现在已经离婚了，陈小玲没有参与经营某诚和某公司的借款业务。陈小玲是某诚公司的股东，因为当时办公司执照的时候按照国家要求必须要有另一个股东，那时候就拿陈小玲顶名了。 2.被告人刘利的供述：我是松原市某诚投资咨询服务有限公司和松原市某投资咨询服务有限公司负责理财的经理。社会群众到某诚公司和某公司出借资金，某诚公司和某公司有抵押物，是最初的杨喨合伙人刘英九拿乾安的2套房子和6个车库按比例向出借人抵押的。2018年1月份，刘英九退出。 出借人向某诚公司和某公司出借资金的方式以现金或刷POS机转账。出借人刷POS机转账后，钱打到了延边农村商业银行的对公账户，用的都是某诚公司和某公司的开的对公账户。出借人拿现金到某诚公司和某公司出借，是杨凯源、李某2负责收现金，客户签出借合同后，杨凯源、李某2收钱后把钱给我，我再给杨喨。 某诚公司和某公司一共发展了大概130个客户向公司出借资金，一共从社会群众吸收了大概700多万元。现在还剩500多万元未兑付。在收到出借人的资金后，我担任理财经理的职务，就是带领手下人把钱从那些借款人那里借到公司给杨喨，钱的去向有用于员工开支，给出借人返利息和本金，领出借人旅游，投资开公司和投资项目了，但是具体钱哪个项目投资多少钱都是杨喨把握的。 在某诚公司和某公司举办理财讲课，是我和杨喨、高某2负责讲课，公司还花了400元请过泰康人寿的李**讲课，讲课的内容就是讲某诚公司和某公司有实体产业，实力强，在我们公司投资给的利息比银行高，来吸引大家到公司出借资金。讲完课后，还给来听课的人发白面、小米和买菜的兜子。讲课的地点就是在某诚公司和某公司，听讲课的人都是通过业务员打电话通知来公司听课的，还有的是业务员开车去接来公司的。 2018年1月份，杨喨和潘某成立了松原市某信息咨询有限公司，2018年1月份，杨喨和刘某2成立了某汽贸公司，2018年4月份，杨喨和程某成立了松原市某房产经纪有限公司，2018年6月份，杨喨在查干湖开了一个某老渔村饭店，2018年6、7月份，杨喨和邓某成立了某诚商贸公司，2019年8月份，杨喨开了一个某软件开发公司，2018年1月份，在成立松原市某信息咨询有限公司时，2018年1月份，在成立某汽贸公司时，某汽贸公司的人员开支都在某诚公司开支，某汽贸公司的店面费用由某诚公司支付，某汽贸公司买卖二手车需要用钱时，由刘某2向杨喨说明，杨喨同意后才拨款，都是按每单业务拨款，具体情况我不清楚。2018年4月份，在成立某房产公司，2018年6月份，开办某老渔村饭店，2019年8月份，杨喨开办的某软件开发公司，那时候某公司已经黄了，这是杨喨自己开办的公司。现在杨喨成立的这些公司都已经因为经营不善，停业不干了。 2018年4、5月份的时候，杨喨以个人名义找我借8万元，把我的迈腾车（吉J×××1D）抵押出去借款。之后通过程某介绍一个叫李杨的人借款8万元，用我的迈腾车（吉J×××1D）做的抵押，杨喨找的高某2做担保，因为高某2当时在干无限极代理，账户里有钱。而后我和高某2与李杨签的迈腾车（吉J×××1D）抵押和担保合同。这8万元李杨直接转给了高某2，高某2又转给了杨喨。 公安机关在杨喨提供的电脑里找到某诚投资理财合同电子存档和某理财合同垫资存档两个表格，这两个表格是某诚投资公司和某投资公司与客户签订理财合同的汇总表格。两个表格里的客户分别由不同的颜色覆盖，红色的代表理财合同到期之后公司已经兑付完本金和利息的，黄色代表未兑付本金和利息的理财合同。提前撤资的理财合同也用红色覆盖。这两个表格应该是包含了所有与某诚投资公司和某投资公司签订理财合同的客户。某诚投资公司和某投资公司每个月通过银行卡转账的方式给客户支付利息，合同到期应付利息的客户，公司以现金的方式支付本金和利息。是用陈晓玲的银行和杨某2的银行卡支付客户每个月的利息。 杨喨名下及实际拥有的资产：我就知道杨喨和他妻子陈小玲名下有套房子，位置是某小区73号楼3单元201室，杨喨在扶余市五家站镇有楼房，某公司名下应该有台老款白色捷达车，车牌尾号828，我就知道这些。 认定非法吸收公众存款的数额为11,275,000.00元，返还本金5,120,000.00元，返还理财现金205,815.00元，旅游返现金6,950.00，返还利息金额999,690.00元。我认可，我认罪认罚。 五、鉴定意见：某集团及相关人员参与吸收公众存款收取的理财资金总金额11,065,000.00元、返本金额5,120,000.00元、利息额999,690.00元，返现金额205,815.00元，剩余未返金额4，739，495.00元。 上述证据，是侦查机关依法收集，证据间相互印证的部分能够证明本院已查明事实，本院予以确认。 本院认为，被告人杨喨以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，赃款合计人民币421.674万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人刘利非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人刘利的辩护人提出刘利属从犯的辩护意见，经查，证人杨某1、陈某1、邓某、李某2、杨某2等人的证言与杨喨、刘利的供述相互印证的部分，足以证实刘利明知该公司未经有关部门依法批准吸收资金，仍组织业务员向社会公众宣传，在共同犯罪中作用积极，不宜划分主从犯，故对此辩护意见不予采纳。关于辩护人提出刘利不承担退赔责任的意见，无事实依据和法律依据，不予采纳。鉴于被告人杨喨到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚；被告人刘利在案发后主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，系自首，可依法从轻处罚。鉴于本案适用认罪认罚的审判程序，可以对被告人杨喨、刘利从宽处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨喨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币20万元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2020年5月26日始至2030年11月25日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。 二、被告人刘利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2020年6月10日始至2024年6月9日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。 三、责令被告人杨喨、刘利退赔给集资参与人高某2、雷影等62人集资款合计人民币421.674万元（集资参与人各自需退赔数额见附页损失金额）。 四、在案扣押的电脑机箱一个、公章20枚予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘东立 人民陪审员  皮春艳 人民陪审员  刘艳丽 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  刘 烁 附：杨喨、刘利退赔数额                            序号                       姓名                       投资金额（万）                       返还金额（万）                       损失金额（万）                               1                       高某2                       20                       2                       18                               2                       雷影                       32                       10.244                       21.756                               3                       王某2                       16                       7                       9                               4                       其其格                       2                       1                       1                               5                       王某3                       17                       5.12                       11.88                               7                       高某10367                       2                       0.08                       1.92                               8                       冯某                       5                       0                       5                               9                       孙某3                       5                       0.6                       4.4                               10                       韩某                       2                       1                       1                               11                       魏某                       1                       0.03                       0.97                               12                       邢希权                       14                       0                       14                               13                       安某                       5                       0.4                       4.6                               14                       于某                       5                       0.07                       4.93                               15                       王某4                       10                       0                       10                               16                       马某                       8                       0.27                       7.73                               17                       陈某5                       1                       0.06                       0.94                               18                       陈某6                       3                       0. 12                       2.88                               19                       代小平                       2                       0.08                       1.92                               20                       高某11440                       5                                   0.075                       4.925                               21                       车兆芝                       13                       0.777                       12.223                               22                       郭某1                       4                       0.17                       3.83                               23                       李某5                       10                       0.15                       9.85                               24                       李某6                       7                       0.245                       6.755                               25                       周某                       4                       0.465                       3.535                               26                       术红伟                       3                       0.12                       2.88                               27                       李某7                       11                       10.345                       0.655                               28                       郑某                       4                       0.465                       3.535                               29                       刘某7                       6                       5.11                       0.89                               30                       孙某4                       2                       0.06                       1.94                               31                       温显勇                       23                       0.291                       22.709                               32                       闫某2                       11                       1.86                       9.14                               33                       王某5                       2                       0.06                       1.94                               34                       郭某2                       1                       0.03                       0.97                               35                       张某4                       7.5                       0.2                       7.3                               36                       孙某4                       2                       0.06                       1.94                               37                       李某3                       8                       0                       8                               38                       闫某1                       12                       0.275                       11.725                               39                       曹某                       6                       0.03                       5.97                               40                       邵某                       4                       0                       4                               41                       梅某                       1                       0.045                       0.955                               42                       唐某                       1                       0.03                       0.97                               43                       薛某                       2                       0                       2                               44                       张某2                       5                       0.12                       4.88                               45                       苏某                       14                       0.36                       13.64                               46                       陈某2                       28                       0                       28                               47                       李某4                       24                       0.86                       23.14                               48                       徐某1                       1                       0.03                       0.97                               49                       徐某2                       6                       0.18                       5.82                               50                       常某                       1                       0.047                       0.953                               51                       刘某1                       2                       0.06                       1.94                               52                       刘某5                       6                       0.18                       5.82                               53                       吴某                       2                       0                       2                               54                       盛某                       26                       5.662                       20.338                               55                       王某1                       30                       1.175                       28.825                               56                       李某5                       3                       0.135                       2.865                               57                       张某3                       7                       0.205                       6.795                               58                       龚某                       10                       0.45                       9.55                               59                       李某7                       1                       0.03                       0.97                               60                       陈某3                       2                       0.075                       1.925                               61                       杜某                       2                       0.06                       1.94                               62                       贾某                       11                       0.26                       10.74                                                     合计                       480.5                       58.826                       421.674