河南省洛阳市吉利区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0306刑初46号公诉机关河南省洛阳市吉利区人民检察院。被告人张建利，男，1972年6月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省洛阳市吉利区，住吉利区。1992年3月12日因犯盗窃罪被洛阳市吉利区人民法院判处有期徒刑五年零六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经洛阳市吉利区公安局决定于2020年5月9日被刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经洛阳市吉利区人民检察院批准于2020年6月9日被逮捕。辩护人赵振忠，河南坤达律师事务所律师。被告人王梅兰，女，1950年8月6日出生，汉族，中专文化，中共党员，户籍所在地河南省洛阳市吉利区，住洛阳市吉利区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经洛阳市吉利区公安局决定于2020年7月7日被刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经洛阳市吉利区人民检察院批准于2020年8月13日被逮捕。辩护人杨保宏，河南丹诺律师事务所律师。辩护人何少雅，河南丹诺律师事务所实习律师。洛阳市吉利区人民检察院以洛吉检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人张建利、王梅兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市吉利区人民检察院指派检察员程冬梅、张伟伟出庭支持公诉，被告人张建利及其辩护人赵振忠、被告人王梅兰及其辩护人杨保宏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年5月至2014年10月，被告人张建利、卢世英（已死亡）未经有关部门批准，违反国家金融管理有关规定，在洛阳市吉利区中原路设立“洛阳市吉利区理想家园房产信息服务部”店面，通过口口相传等方式大力向社会公众宣传，为河南唯美房地产开发有限公司和河南玉鑫投资有限公司业务高息吸收存款，月息达2%-3%左右。经洛阳天诚会计师事务所有限公司专项审计：张建利、卢世英共同非法吸收公众存款的人数195人，合同金额36140000元，合同笔数285笔，已兑付本金40000元，已兑付利息和分红4483825元，未兑付本金36100000元，抵减后未兑付本金31616175元。2013年6月至2014年5月，被告人王梅兰未经有关部门批准，违反国家金融管理有关规定，在洛阳市吉利区通过口口相传等方式大力向社会公众宣传，为河南唯美房地产开发有限公司和河南玉鑫投资有限公司业务高息吸收存款，月息达5%左右。经洛阳天诚会计师事务所有限公司专项审计：王梅兰非法吸收公众存款的人数98人，合同金额11169500元，合同笔数154笔，已兑付本金200000元，已兑付利息和分红3830700元，未兑付本金10969500元，抵减后未兑付本金7138800元。公诉机关认为，被告人张建利、王梅兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张建利、王梅兰二人均为从犯，二人均未退还违法所得，张建利有前科，王梅兰无前科，王梅兰自愿认罪认罚，建议判处被告人张建利三年以上五年以下有期徒刑并处罚金，判处被告人王梅兰二年以上四年以下有期徒刑并处罚金。被告人张建利对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，对犯罪数额有异议，辩解2013年5月到11月份未到卢世英处上班，在此期间吸收的资金应该扣除。自己积极配合公安机关办案，如实供述自己的罪行应认定为自首，请求对其从轻、减轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人张建利构成非法吸收公众存款罪无异议，认为张建利在共同犯罪中系从犯，在公安机关立案前主动到公安机关供述自己参与非法吸收公众存款的行为，积极配合处非办和公安局工作，努力挽回集资客户的损失，应当依法认定为自首。本案审计报告中谢菊香等27人的集资款发生在张建利参与非法吸收公众存款之前，系卢世英个人非法吸收，不应计算在张建利非法吸收公众存款数额之内，应予以扣除。张建利热心公益事业，累计无偿献血100多次荣获荣誉证书，对其参与的犯罪认罪认罚，有明显的悔罪表现，具有法定和酌定从轻、减轻处罚情节，建议对张建利减轻处罚。被告人王梅兰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，表示自愿认罪认罚，辩称自己也是客户、受害人，自己只是负责登记，从中并未谋取利益，请求对其从轻减轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人王梅兰犯非法吸收公众存款罪无异议，认为本案主犯的犯罪事实和责任尚未查清追究，在此情况下先行追究王梅兰的从犯责任显失公平，认为本案目前应当中止审理，待案件主犯全部到案且查清案件事实和责任后，再一并对王梅兰进行处罚。王梅兰的主观恶性较小，在本案犯罪中仅是辅助作用且已签署《认罪认罚具结书》，愿意接受处罚，可以依法从宽处理，建议对王梅兰从轻减轻处罚。经审理查明：2013年5月至2014年10月，被告人张建利、卢世英（已死亡）未经有关部门批准，违反国家金融管理有关规定，在洛阳市吉利区设立“洛阳市吉利区理想家园房产信息服务部”店面，通过口口相传等方式向社会公众广泛宣传，为河南唯美房地产开发有限公司和河南玉鑫投资有限公司高息吸收存款，月息达2%-3%。经洛阳天诚会计师事务所有限公司专项审计：张建利、卢世英共同非法吸收公众存款的人数195人，合同金额36140000元，合同笔数285笔，已兑付本金40000元，已兑付利息和分红4483825元，未兑付本金36100000元，抵减后未兑付本金31616175元。2013年6月至2014年5月，被告人王梅兰未经有关部门批准，违反国家金融管理有关规定，在洛阳市吉利区通过口口相传等方式向社会公众广泛宣传，为河南唯美房地产开发有限公司和河南玉鑫投资有限公司高息吸收存款，月息达2%-5%左右。经洛阳天诚会计师事务所有限公司专项审计：王梅兰非法吸收公众存款的人数98人，合同金额11169500元，合同笔数154笔，已兑付本金200000元，已兑付利息和分红3830700元，未兑付本金10969500元，抵减后未兑付本金7138800元。关于张建利的非法所得，因审计过程中未获取相关资料，审计部门未出具审计意见。关于王梅兰的非法所得，审计部门认定为150万元，其中80万元转为向河南唯美房地产开发有限公司和河南玉鑫投资有限公司的投资。另查明，本案诉讼过程中，被告人王梅兰的亲属代其退赔非法所得人民币20万元。上述犯罪事实，有下列证据予以证明：1、户籍证明、前科证明、无违法犯罪证明、刑事判决书、注销证明、死亡人员名单、到案经过，证明被告人张建利和王梅兰的身份信息，张建利于1992年3月12日因犯盗窃罪被洛阳市吉利区人民法院判处有期徒刑五年零六个月，王梅兰无前科，涉案人员卢世英已于2015年11月28日死亡，张建利系被公安机关抓获到案，王梅兰系被公安机关传唤到案的事实。2、刑事判决书、刑事裁定书，证明2020年7月9日，周口市川汇区人民法院以非法吸收公众存款罪判处河南玉鑫投资有限公司法定代表人董某有期徒刑四年，并处罚金10万元，2020年8月27日周口中院维持原判。3、张建利、王梅兰、卢世英、梁吉顺、董某、张雷霆、张娟娟、候仙普、董俊伟、董俊、江雪、岳改风、董紫慧、刘彦丽、张丹华、张晨生、高雪峰、董俊国、刘露露、河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司、河南欧皇商贸有限公司等银行帐户开户信息、交易明细。4、河南玉鑫投资有限公司、河南欧皇商贸有限公司、河南唯美房地产开发有限公司、安阳唯美房地产开发公司企业法人营业执照、机构代码证、法定代表人董某身份证复印件等工商登记资料。5、吉利区理想家园房地产信息服务部、吉利区鸿伊坊商行工商登记信息。6、立案决定书，证明2019年11月4日，郑州公安局建设路分局已对河南玉鑫投资有限公司、河南唯美房地产开发有限公司董某涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。7、吉利区打击和处置非法集资工作领导小组会议纪要，证明张建利、王梅兰非法吸收公共存款案中有17笔手续不全的存款，金额共计88.5万元，不符合证据标准未予认定。8、张建利记录账本复印件，证明张建利吸收客户的具体信息及金额。9、被告人张建利、王梅兰提供的河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司的税务登记证、企业法人营业执照、机构代码证、建设用地规划许可证、河南省行政事业单位资金往来结算票据复印件、河南唯美公司“卧龙花园”5号楼项目规划报告复印件、《郑州市人大常委会办公厅关于卧龙花园5号楼项目协调情况的函》复印件、河南唯美房地产开发有限公司告知书、唯美公司和玉鑫公司向吉利区临时股东承诺书，证明2014年8月8日安阳唯美房地产开发公司缴纳土地款5000万元，唯美公司、玉鑫公司制定的还款计划，以及向吉利区客户承诺于2015年底还清本息。10、王梅兰提供的投资客户名单以及先行垫付客户利息的收据，证明经王梅兰指认其记录的客户在董某公司投资的名单，以及在河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司无法兑付情况下，王梅兰先行垫付的客户利息情况。11、被告人王梅兰《临时股东合作协议》转换债权协议书、收据复印件三份，证明2017年3月15日，王梅兰与河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司、安阳唯美房地产开发有限公司签订了《临时股东合作协议》转换债权协议书，涉及金额216万元。12、王梅兰客户投资情况手工记录明细，证明王梅兰经手客户领取发票（收据）的情况。13、张建利客户报案材料，案件情况调查表、身份证复印件，临时股东协议书、转换债权协议书、收据、银行卡复印件、银行交易明细、复印件、客户询问笔录，证明吉利区集资客户李小旦、毛伟等195人向河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司转款、签订股东协议书以及报案的事实。14、王梅兰客户报案材料，案件情况调查表、身份证复印件，临时股东协议书、转换债权协议书、收据、银行卡复印件、银行交易明细、客户询问笔录,证明吉利区集资客户赵桂芳、于菊、周玉凤等98人向河南唯美房地产开发有限公司、河南玉鑫投资有限公司投资以及报案的事实。15、王梅兰与梁吉顺之间的资金流转统计表，证明2013年5月28日至2014年3月3日，王梅兰与梁吉顺之间的资金流转情况。16、张建利案件受害人投资明细表，证明经张建利指认受害群众的具体人员、投资情况。17、王梅兰案件受害人投资明细表，证明经王梅兰指认受害群众的具体人员、投资情况。18、被告人张建利的供述与辩解，证明张建利自2013年11月8日与卢世英合伙开设理想家园房地产咨询公司，通过口口相传、支付高额利息的方式，为河南唯美房地产开发有限公司及其子公司河南玉鑫投资有限公司高息吸收存款，2014年7月因卢世英患病，张建利以自己的名义在工商局办理了“洛阳市吉利区理想家园房产信息服务部”的营业执照。被告人王梅兰的供述与辩解，证明王梅兰自2013年6月通过口口相传、支付高额利息的方式，为河南唯美房地产开发有限公司及其子公司河南玉鑫投资有限公司高息吸收存款。证人董某的证言，证明董某2007年在郑州注册河南唯美房地产开发有限公司，2011年在郑州注册河南玉鑫投资有限公司，2013年在安阳注册安阳唯美房地产开发有限公司，江雪、梁吉顺为公司的管理人员，张建利、卢世英和王梅兰都是和梁吉顺、江雪联系。21、王梅兰手下业务员安耀洲、权海棠、李雪花、刘金娥、张海叶、张素琴等人的证言，证明帮助王梅兰介绍客户并获得提成。22、无收据客户董灵粉、李变荣、宁宏亮、李静、李玉萍、张方方、陈瑞红、孙超等人的证言，证明2014年6月至2014年9月上述人员在张建利处投资有合同无收据。23、搜查扣押笔录，证明2020年5月9日，吉利区公安局民警在河南省长垣市卫华大道贾师傅烧鸡牛肉店内依法搜查，扣押张建利的中国农业银行卡（卡号：62×××77）一张，2020年9月2日在吉利区南陈村张建利住处进行搜查，未发现和本案有关证据。24、鉴定意见：洛阳天诚会计师事务所有限公司专项审计报告、补充专项审计报告、情况说明，证明经审计：张建利、卢世英共同非法吸收公众存款的人数195人，合同金额36140000元，合同笔数285笔，已兑付本金40000元，已兑付利息和分红4483825元，未兑付本金36100000元，抵减后未兑付本金31616175元。王梅兰非法吸收公众存款的人数98人，合同金额11169500元，合同笔数154笔，已兑付本金200000元，已兑付利息和分红3830700元，未兑付本金10969500元，抵减后未兑付本金7138800元。25、视听资料光盘1张，证明吉利区公安局在洛阳交通银行、洛阳农商行、洛阳银行、中国邮储银行、工商银行、建设银行、中国银行、中国农业银行、中国民生银行、中原银行、上海浦发银行、兴业银行查询张建利、王梅兰、卢世英、董某、梁吉顺等人、河南玉鑫投资有限公司、河南唯美房地产开发有限公司、河南欧皇商贸有限公司、安阳唯美房地产开发有限公司的银行开户信息及交易流水。26、洛阳市吉利区公安局调取的该案随行付支付有限公司POS836493051370205、836493051370010开户信息、结算账户、刷卡记录等情况。被告人张建利的辩护人提交中华人民共和国国家卫生健康委员会、中国红十字会总会、中央军委后勤保障部卫生局联合颁发的荣誉证书，洛阳市献血委员会办公室、洛阳市中心血站颁发的感谢状，证明被告人张建利累计无偿献血100多次，热心公益事业做出突出贡献，建议量刑时减轻处罚。被告人王梅兰的辩护人提交担保书、承诺书复印件、洛阳市吉利区人民医院诊断证明书、住院病历，证明王梅兰受梁吉顺欺骗也是受害者，王梅兰患有冠心病、高血压等疾病，建议量刑时从轻减轻处罚。本院认为，被告人张建利、王梅兰违反国家金融管理法规，在未经有关部门依法批准的情况下，采用口口相传等方式向社会广泛宣传，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张建利与他人共同犯罪，在所参与的非法吸收公众存款犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应从轻处罚。被告人张建利有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人王梅兰与他人共同犯罪，在所参与的非法吸收公众存款犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，归案后如实供述自己的罪行，并对公诉机关指控的犯罪事实认罪认罚，退赔非法所得20万元，应减轻处罚。被告人及辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第一百七十六条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人张建利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月9日起至2024年5月8日止。罚金限判决生效后10日内缴付本院。）二、被告人王梅兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月7日起至2022年7月6日止。罚金限判决生效后十日内缴付本院。）三、被告人王梅兰的非法所得依法追缴清退给集资参与人，未追回部分责令被告人予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尤胜利审 判 员  袁兴友人民陪审员  王东莲二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  陈利霞