北京市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0112刑初470号公诉机关北京市通州区人民检察院。被告人丁永凤，女，46岁（1974年12月13日出生），汉族，出生地北京市，中专文化，某（北京）股权投资基金管理有限公司通州第三分公司原负责人，住北京市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月18日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现羁押于北京市通州区看守所。指定辩护人刘亚萍，北京圣伟律师事务所律师。北京市通州区人民检察院以京通检刑诉（2020）414号起诉书指控被告人丁永凤犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市通州区人民检察院指派检察官刘军、检察官助理焦兰出庭支持公诉，被告人丁永凤及其指定辩护人刘亚萍到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市通州区人民检察院指控：2015年8月至2017年5月，被告人丁永凤担任某（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称某公司）通州第三分公司负责人。2015年8月至2018年5月，未经有关部门批准，被告人丁永凤在北京市通州区公开向社会公众宣传某公司的投资理财产品，通过与他人签订《定项理财协议》及补充协议等形式，承诺高额回报、保本保息，为某公司吸收公众资金，非法吸收170余名投资人投资款共计人民币1亿余元。被告人丁永凤于2019年7月18日在大兴区凤河营检查站被民警抓获。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人丁永凤违反国家金融管理法规，未经金融管理部门批准，以高额回报为诱饵，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，同时认为被告人丁永凤具有从犯、到案后如实供述、自愿认罪认罚等情节，建议判处被告人丁永凤有期徒刑四年六个月，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人丁永凤对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦自愿认罪认罚。指定辩护人刘亚萍的辩护意见为：被告人丁永凤本人投资的50万元不应计入犯罪数额，被告人丁永凤垫付的公司运营费用所获得的报销钱款及其本人垫付的返还给投资人钱款不应计入其违法所得数额；被告人丁永凤无犯罪记录，到案后如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，故请求法院对被告人丁永凤从轻处罚。经审理查明：2015年8月至2017年5月，被告人丁永凤担任某公司通州第三分公司负责人。2015年8月至2018年5月，未经有关部门批准，被告人丁永凤在北京市通州区公开向社会公众宣传某公司的投资理财产品，通过与他人签订《定项理财协议》及补充协议等形式，承诺高额回报、保本保息，为某公司吸收公众资金，非法吸收170余名投资人投资款共计人民币1亿余元，期间被告人丁永凤非法获利400余万元。被告人丁永凤于2019年7月18日在大兴区凤河营检查站被民警抓获。被告人丁永凤部分银行账户内存款已冻结，相关房产已查封。上述事实，有下列证据证实：1、证人陈某的证言证明：其是某公司总裁，公司法定代表人和实际经营人是李某，马某是副总裁，公司的实业有某国际的房地产项目，还收购了山东某制药有限公司、中硅某（厦门）新能源有限公司、中山某制药有限公司、某无糖食品科技有限公司、中硅某科技有限公司、漳州某物流城、河北某台湾农业观光养生产业园等，收购款主要来源于在社会上募集的客户资金，公司有20余个分公司，负责人下有业务经理，业务经理下面是业务员，其主要负责招募各个分公司的负责人，管理各网点业务和业绩，分公司负责在各区域宣传公司项目，让客户投资，投资的钱款直接打到公司的主账户，由李某使用钱款进行投资。分公司的业务员通过发传单、拉亲朋好友投资，分公司把客户资料发到总公司，总公司负责出协议与客户进行签订，客户挣的钱部分是由公司投资实业的利润。公司养生养老的投资项目是个大概念，包括食品、制药、养老等等，公司的经营模式是首先由董事长李某选择确定要收购的目标企业，然后通过某公司的网点门店对外宣传项目、联系客户投资，募集的资金汇集到某公司的对公账户，由公司进行投资，收购目标企业加以经营，客户投资期限分为半年和一年，年化收益为18%，客户收益每月支付，本金到期返还，收款有POS机也有直接转账，其公司投资的一个公司的收购项目出现问题，其公司无法给投资的客户返还收益，客户就报警了，其知道的无法兑付的资金大概有10余亿。许某是负责给业务员和客户讲课的，各个销售机构也带着部分客户区考察公司的投资项目，经营后期成立了中硅某投资集团，并以集团公司的模式经营管理，中硅某的管理层还是李某、其和马某。其的个人农业银行账号和工商银行账号、网银和U盾在财务保管，财务根据李某的指令使用，公司募集资金后将一部分钱打到其个人账号用于给销售人员发放提成。2、证人马某的证言证明：中硅某公司通过在社会上募集客户资金进行投资收购项目的具体情况及中硅某公司管理层架构情况。3、证人许某的证言证明：其在中硅某投资集团负责集团的行政事务，签订劳动合同时职务是培训部主任，某公司的法人是李某，股东有李某、陈某和马某，公司在北京有20余家网点和门店，公司经营模式是通过某公司下设的销售网点、门店业务员对外宣传养生养老项目、联系客户投资，投资期限是半年，年化收益18%，募集资金主要用于投资养生养老项目，客户收益每月支付，本金到期返还，客户转账或刷POS机支付，资金统一进入公司账户，后来公司资金链断了，无法兑付客户本息。公司投资了中硅索纳（厦门）新能源有限公司等项目，其在公司各个门店、网点给业务员以及客户讲解集团下属企业的发展和经营情况。4、证人吴某的证言、定向投资理财协议、补充协议、收据、中国工商银行账户交易明细、北京银行个人账户对账单及辨认笔录证明：其在通州区马驹桥镇中心三路看到有人发宣传单，之后通过丁永凤了解到某公司，丁永凤是某公司三分公司的负责人，地址在北京市通州区马驹桥镇金地格林小区底商，公司自称投资养生养老项目，年化收益是18%，其也进行了投资，每次都是丁永凤拿着POS机去其店里找其刷卡支付，收款方是某公司，其也介绍了几个人投资，丁永凤说某公司有相关理财资质，还给其看了营业执照，丁永凤说拉人投资有提成。经过辨认，吴某指认出丁永凤就是北京市通州区马驹桥镇某公司通三分公司的负责人。5、证人高某的证言、银行账户交易明细及辨认笔录证明：某公司以投资养生养老项目获取高额返利吸引其投资的具体情况、其作为某公司通三分公司业务员介绍其他客户投资获取提成的情况以及丁永凤作为通三分公司负责人的具体作用情况。经过辨认，高某指认出丁永凤就是某通州第三分公司负责人。6、投资人吴某某、刘某、张某、孙某某、董某某、周某、郝某某、柳某某、张某某、李某某、李某1、柳某2、周某某、徐某某、王某、刘某某、孙某、李某1、张某1、赵某某、李某2、孙某1、付某某、徐某1、王某某、吴某1的证言、定项投资理财协议、补充协议、担保函、收据、银行账户交易明细、身份证复印件、银行卡复印件、电子数据等证明：上述投资人在某公司通州第三分公司丁永凤及其团队业务员名下进行投资的具体情况。7、证人王某1的证言证明：其在某公司通州第三分公司做前台工作的情况、某公司以投资养老项目获取高额返利吸收客户资金的具体情况以及丁永凤作为某公司通州第三分公司负责人的具体行为和作用情况。8、证人王某2（河南省三门峡市某置业有限公司法定代表人）、杨某（山东某制药有限公司厂长）的证言证明：中硅某公司收购河南省三门峡市某置业有限公司和山东某制药有限公司进行经营的情况。9、被告人丁永凤的供述证明：其作为某公司通州第三分公司负责人参与以投资养老项目高额返利非法吸收投资人资金获取工资、提成和分红的具体经过。10、企业基本信息、北京市工商行政管理局企业登记信息材料查询单、内资企业设立（变更）登记（备案）审核表、北京银保监局筹备组关于某（北京）股权投资基金管理有限公司等有关情况的复函、投资人提供的薪酬待遇照片等证明：涉案相关公司的工商登记信息、经营范围及涉案相关公司未取得金融许可证的情况，某公司相关人员薪酬待遇情况。11、银行账户交易明细、POS机交易明细、冻结财产通知书、协助执行通知书、刑事裁定书、电子数据证明：投资人通过POS机、银行转账方式向涉案公司转款、收取返利的情况，丁永凤收到涉案公司及公司工作人员陈某、余林艳银行账户向其发放的工资、提成和分红的情况以及丁永凤相关银行账户内存款被冻结、相关房产被查封的情况。12、北京通达法正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：丁永凤通过手机微信与投资人联系的情况。13、中通会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书，证明：丁永凤非法吸收资金的数额、损失数额及投资人人数。14、公安机关出具的接报案经过、到案经过、破案经过、情况说明证明：本案的案发情况、丁永凤被查获的情况。15、公安机关出具的户籍信息、电话查询记录证明：丁永凤的出生日期、民族、住址等自然情况及无违法犯罪记录情况。上述证据经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人丁永凤违反国家金融管理规定，未经金融管理部门批准，以高额回报为诱饵，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人丁永凤在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人丁永凤到案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。对于辩护人刘亚萍提出的“被告人丁永凤垫付的公司运营费用所获得的报销钱款及其本人垫付的返还给投资人钱款不应计入其违法所得数额”的辩护意见，经查，上述意见缺乏相应证据予以证实，故本院不予采纳；辩护人刘亚萍提出的其他辩护意见经查属实且于法有据，本院予以采纳。综上，本院根据被告人丁永凤犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人丁永凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2024年1月17日止；罚金自判决生效之日起七日内缴纳）。二、责令被告人丁永凤退缴违法所得，按比例发还各投资人。三、查封在案的房屋及冻结在案的银行账户内存款，用于执行判决主文第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵程宇人民陪审员  杨秋玲人民陪审员  韩伟明二〇二〇年十二月三十一日法官 助理  张慧宁书 记 员  王 峥