福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初393号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人雷武林，男，1992年8月17日出生于福建省永泰县，畲族，大专文化，务工，住永泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日被抓获，同年8月13日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄明展，福建竞得律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2020〕33号起诉书指控被告人雷武林犯收买信用卡信息罪，于2020年4月13日向本院提起公诉，以南检六部刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书控被告人雷武林犯收买信用卡信息罪，于2020年11月27日向本院变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察官黄海波出庭支持公诉，被告人雷武林及其辩护人黄明展均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年5月至9月间，被告人雷武林伙同陈木土、郭金玺等人（另案处理）在其承租位于福建省晋江市××镇××小区××栋××室向谭志平（另案处理）、黄某1等人购买或者借用户名为黄某2、黄某1等人的银行卡套件（每套包含银行卡、绑定的手机卡、身份证正反面照片），而后被告人雷武林等人将这些银行卡套件做成拉卡拉支付股份有限公司的商户，并绑定二维码后提供给他人从事非法银行转账活动。2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在金山豪庭小区5号楼1510室查获到由被告人雷武林退回给谭志平的户名为潘树林、杨某等人的银行卡（关联密码和手机号）共计15张、2部手机及3个Ｕ盾。2019年7月19日17时许，在黄昭愿位于南安市××镇××村××号的家中查获到户名为赵伟锋、刘某2等人的银行卡（包含谭志平、黄昭愿所持有的两张银行卡）共计32张、11部手机及1台笔记本电脑。2019年9月5日11时许，南安市公安局罗东派出所民警在其租房内查获到户名为黄某2、黄某1等42人的银行卡、35部手机、一台神州牌笔记本电脑及一个Ｕ盘，并依法扣押以上物品。2019年8月13日16时许，被告人雷武林主动到南安市公安局罗东派出所接受调查。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、检查、辨认笔录、物证、书证、电子数据、同案犯及被告人供述等证据。 公诉机关认为，被告人雷武林伙同他人收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡89张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，被告人雷武林案发后自首，认罪认罚，建议在有期徒刑二年三个月至二年六个月的幅度内对其处刑，并处罚金。 被告人雷武林对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人雷武林犯罪情节较轻，社会危害性较小，有自首情节，认罪认罚，是初犯、偶犯，积极预交罚金，有悔罪表现，建议对被告人雷武林从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 2019年5月至9月间，被告人雷武林伙同陈木土（已判决）及郭金玺等人，承租福建省晋江市××镇××小区××栋××室作为窝点，向谭志平（已判决）及黄某1等人购买或者借用户名为黄某2、黄某1等人的银行卡套件（每套包含银行卡、绑定的手机卡、身份证正反面照片）共计89套，其中购买85套，借用4套。后被告人雷武林等人将这些银行卡套件做成拉卡拉支付股份有限公司的商户，并绑定二维码后提供给他人从事非法银行转账活动。被告人雷武林从中非法获利至少达人民币10000元。 2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在南安市××镇××小区××号楼××室××房，查获到由被告人雷武林退回给谭志平的户名为潘树林、杨某等人的银行卡（关联密码和手机号）共计15张、手机2部及Ｕ盾3个。2019年7月19日17时许，民警在谭志平的合伙人黄昭愿位于南安市××镇××村××号的家中，查获到户名为赵伟锋、刘某2等人的银行卡（包含谭志平、黄昭愿所持有的两张银行卡）共计32张、手机11部及笔记本电脑1台。2019年9月5日11时许，南安市公安局罗东派出所民警在晋江市××镇××小区××栋××室租房内查获到户名为黄某2、黄某1等银行卡42张、手机35部、神州牌笔记本电脑1台及Ｕ盘1个，并依法扣押以上物品。 2019年8月12日，被告人雷武林主动到南安市公安局罗东派出所接受调查，南安市公安局民警向被告人雷武林扣押作案工具iPhoneXsMax手机1部。本案被扣押的其余银行卡、U盾、手机、笔记本电脑、U盘等涉案物品，已经在同案犯谭志平、黄昭愿犯妨害信用卡管理罪和同案犯陈木土犯收买信用卡信息罪案中经本院判决予以没收，由扣押机关南安市公安局依法处理。 上述事实，被告人雷武林在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯谭志平、黄昭愿、陈木土、郭金玺的供述，证人黄某1、黄某2、张某1、周某、赵某、戴某、刘某1、刘某2、刘某3、洪某、黄某3、黄某4、余某、王某、邱某、陆某、杨某、黄某5、范某、张某2、蔡某的证言,辨认笔录，搜查笔录及照片，扣押决定书、扣押物品清单、扣押物品照片，银行卡登记清单、银行卡账户查询凭证及交易明细，电子数据检查工作记录及照片、微信聊天记录，涉案资金查控平台客户信息，拉卡拉支付股份有限公司营业执照、合作协议及情况说明，工作说明，抓获经过，户籍证明，被告人雷武林的供述等证据证实，足以认定。 审理过程中，被告人雷武林向本院退出违法所得人民币10000元和预交罚金人民币50000元。 本院认为：被告人雷武林以牟利为目的，收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡至少达85张，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人雷武林犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人雷武林认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人雷武林积极退出违法所得赃款和预交罚金，可以酌情从轻处罚。被告人雷武林的辩护人对以上从轻或者减轻处罚情节提出的相关辩护意见适当，予以采纳。根据本案的事实、情节和危害后果，结合被告人雷武林的认罪、悔罪表现，对被告人雷武林予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人雷武林犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2022年6月11日止。罚金已缴纳。） 二、被告人雷武林已退出的违法所得人民币10000元，予以没收，上缴国库。 三、扣押在案的作案工具iPhoneXsMax手机1部，予以没收，由扣押机关南安市公安局依法上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  李炳南 人民陪审员  张小驷 人民陪审员  王秀英 二〇二〇年十二月三十一日 法官 助理  洪爱娥 书 记 员  黄安顺 附：本案适用的主要法律和司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 1第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： 2（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； 3（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 4（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 5（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 6窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 7银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 8第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 9二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 10第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 11被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 12犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 13第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 十四、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 1第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 2第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： 3（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； 4（二）被告人违背意愿认罪认罚的； 5（三）被告人否认指控的犯罪事实的； 6（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； 7（五）其他可能影响公正审判的情形。 8人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。