北京市第一中级人民法院民 事 判 决 书（2020）京01民初161号原告：银河金汇证券资产管理有限公司，住所地广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：尹岩武，董事长。委托诉讼代理人：孔天闻，国浩律师（北京）事务所律师。委托诉讼代理人：孙曌，国浩律师（北京）事务所律师。被告：陈江涛，男，1961年11月17日出生，汉族，住北京市海淀区。委托诉讼代理人：金翔，北京市京剑律师事务所律师。被告：刘希平，女，1961年7月8日出生，汉族，住北京市海淀区。委托诉讼代理人：金翔，北京市京剑律师事务所律师。原告银河金汇证券资产管理有限公司（以下简称银河金汇公司）与被告陈江涛、刘希平合同纠纷一案，本院于2020年5月15日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告银河金汇公司的委托诉讼代理人孔天闻、孙曌，被告陈江涛、刘希平的共同委托诉讼代理人金翔到庭参加诉讼。本案现已审理终结。银河金汇公司向本院提出诉讼请求：1.判令陈江涛、刘希平共同向银河金汇公司偿还购回交易本金520000000元，并自2019年12月21日起直至购回交易本金全部还清为止，以未偿还的购回交易本金为基数，按年利率7%支付利息。2.判令陈江涛、刘希平共同向银河金汇公司支付违约金，暂计至2019年12月19日为52260000元（违约金计算方法为：2017年12月5日至2019年12月19日期间，累计违约天数201天，违约金以未偿还的购回交易本金为基数，按日万分之五计算为52260000元；自2019年12月20日起直至购回交易本金全部还清，违约金以未偿还的购回交易本金为基数，按日万分之五计算）。3.判令陈江涛、刘希平共同承担银河金汇公司因本案诉讼支出的基础律师费人民币126000元。4.若陈江涛、刘希平未能向银河金汇公司偿还购回交易本金，请求确认银河金汇公司有权就前述第1、2、3项诉讼请求对陈江涛质押给银河金汇公司的旋极信息（股票代码：300324）125955825股股票及派生权益（如送股、转股、现金红利等）的处置所得价款享有优先受偿权。5.请求确认银河金汇公司有权就前述第1、2、3项诉讼请求对陈江涛质押给银河金汇公司的北京众华原创科技有限公司(以下简称众华公司)的1000万元出资（占股比20%）的处置所得价款享有优先受偿权。6.请求确认银河金汇公司有权就前述第1、2项诉讼请求中的2.93亿元回购交易本金以及其对应的利息、违约金和第3项诉讼请求中的律师费，对陈江涛质押给银河金汇公司的拉卡拉（股票代码：300773）620000股股票及派生权益（如送股、转增股份、股息、红利等）的处置所得价款享有优先受偿权；请求确认银河金汇公司有权就前述第1、2项诉讼请求中的2.27亿元购回交易本金以及其对应的利息、违约金，和第3项诉讼请求中的律师费，对陈江涛质押给银河金汇公司的拉卡拉（股票代码：300773）480000股股票及派生权益（如送股、转增股份、股息、红利等）的处置所得价款享有优先受偿权。7.请求判令由陈江涛、刘希平负担本案全部诉讼费。事实与理由：2017年12月，陈江涛与银河金汇公司及中国银河证券股份有限公司（以下简称银河证券公司）签订编号为银河汇融176号-股质第01号《股票质押式回购交易业务协议》（以下简称《业务协议》）及其附件一《股票质押式回购交易协议书》，约定陈江涛以其所享有的旋极信息（证券代码：300324）共计83675300股，作股票质押向银河金汇公司管理的银河汇融176号定向资产管理计划借款5.2亿元。借款年利率为6.5%、警戒线为160%、平仓线为140%、违约金率为每日0.05%。上述协议同时约定，履约保障比例低于警戒线、平仓线时，或是质押股票被司法冻结时，或是银河金汇公司未按照约定支付利息时，银河金汇公司有权要求陈江涛提前购回（即提前偿还购回交易本金），或补充质押标的证券，或补足资金，并有权要求陈江涛按照日万分之五的利率支付违约金。2017年12月6日，银河汇融176号定向资产管理计划通过其×××资金账户向陈江涛的×××资金账户汇入520000000元。2018年5月25日，北京旋极信息技术股份有限公司（以下简称旋极信息技术公司）完成向股东的配股，每10股转增5.052928股。配股后陈江涛的质押股份数量调整为旋极信息（证券代码：300324）125955825股。2018年6月，陈江涛与银河金汇公司及银河证券公司签订编号为银河汇融176号-股质第01号-补充协议01《股票质押式回购交易业务协议补充协议》（以下简称《业务协议补充协议》），约定自2018年3月21日起，借款年利率由原来的6.5%调整为7%。由于旋极信息股票价格持续下跌，为担保本案债务履行，陈江涛与银河金汇公司先后签订3份《质押合同》，其中：2019年1月18日，银河金汇公司与陈江涛签订编号为汇融176号-质押01《质押合同》，陈江涛将其对众华公司1000万元的出资质押给银河金汇公司，并于2019年1月24日办理股权质押手续。2019年7月9日，银河金汇公司与陈江涛签订编号为汇融176号-质押02《质押合同》，陈江涛将其所持有的620000股拉卡拉股票（股票代码：300773）及其派生权益质押给银河金汇公司，担保2.93亿元债权本金，并于2019年7月17日完成股票质押登记手续。2019年7月9日，银河金汇公司与陈江涛签订编号为汇融176号-质押03《质押合同》，陈江涛将其所持有的480000股拉卡拉股票（股票代码：300773）及其派生权益质押给银河金汇公司，担保2.27亿元债权本金，并于2019年7月17日完成股票质押登记手续。2019年12月6日，陈江涛、刘希平共同与银河金汇公司签订《延期购回交易协议书》，将银河汇融176号-股质第01号合同项下的购回期延至2020年12月5日。该协议书同时约定，陈江涛、刘希平应于2019年12月31日前第一次还款2.33亿元本金。自2018年12月起，陈江涛所质押的旋极信息股票价格持续下跌，履约保障比例已经低于预警线及平仓线。银河金汇公司多次向陈江涛发送履约保障比例低于预警线及平仓线的通知函，要求陈江涛提前购回，或补充质押标的证券，或补足资金，其行为已经构成严重违约。此外，2019年12月17日，广东省深圳市中级人民法院对案涉股票予以冻结。2019年12月31日前陈江涛未按照约定支付第一次还款2.33亿元本金。2020年3月20日陈江涛未按照约定支付利息。综上，请求法院依法支持银河金汇公司的全部诉讼请求。陈江涛辩称：一、银河金汇公司主张的违约金过高，请求法院依法予以调整。（1）陈江涛不应支付2017年12月5日至2019年12月19日期间5226万元违约金，陈江涛已经以增加增信措施、调整利率至7%的方式，与银河金汇公司协商约定，只要陈江涛如期支付利息，其他股票触及预警线、平仓线等事宜均不属于违约事项。（2）因为陈江涛在2020年3月20日未如约支付利息，构成违约，故应当从2020年3月21日起支付违约金。（3）陈江涛在按7%支付利息的同时，再按日万分之五的标准计收违约金，显然过高。应当按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）的4倍予以核减。2020年7月20日，一年期贷款市场报价利率3.85%的4倍为15.4%。故本案利息加违约金的上限理应以不超过15.4%为限。二、认可银河金汇公司第一项、三至六项诉讼请求。刘希平辩称，刘希平不是本案适格被告，不应承担任何法律责任，银河金汇公司的主张无任何事实及法律依据。《延期购回交易协议书》是银河金汇公司与陈江涛签订的，仅是在《延期购回交易协议书》最后一页的“甲方签字”栏的下方有“甲方配偶签字”栏，刘希平在该处签字只能证明陈江涛的妻子是刘希平，不能证明甲方就变更成为了陈江涛、刘希平。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。本院认定事实如下：2017年，陈江涛（甲方、融入方）与银河金汇公司（乙方、融出方，代表银河汇融176号定向资产管理计划）、银河证券公司签订合同编号为银河汇融176号-股质第01号的《业务协议》，该协议第一条“释义和定义”约定：（一）股票质押式回购交易：指符合条件的资金融入方（本协议中指甲方）以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。（三）标的证券：可用于股票质押式回购的上交所、深交所上市交易的A股股票或其他经上交所或深交所和中国结算认可的证券。（五）初始交易日：甲方以约定价格向乙方质押标的证券并向融出方融入资金的交易日。（六）购回交易日：甲乙丙三方初始约定的进行购回交易的日期，约定的购回交易日期为非交易日的，购回交易日为约定的购回交易日的下一交易日，本协议各方另行约定的除外。（八）初始交易金额：初始交易时甲方向乙方质押标的证券，融出方向甲方应付的金额。（九）购回交易金额：购回交易时甲方向乙方解质标的证券，甲方向融出方应付的金额。（十二）初始履约保障比例：初始交易标的证券市值与初始交易金额的比值。计算初始履约保障比例时，标的证券质押价格以交易前三方签署的交易协议书约定的价格为准，即初始交易标的证券市值=初始交易质押标的证券数量*标的证券质押价格。初始交易质押标的证券数量和标的证券质押价格以交易协议书为准。（十七）警戒状态：当以本协议约定的方式计算，T日履约保障比例达到或低于警戒线时（记为T日），交易进入警戒状态。警戒线以《交易协议书》约定为准，但本协议各方另行达成补充协议的除外。（十八）平仓状态：当以本协议约定的方式计算，T日履约保障比例达到或低于平仓线时（记为T日），交易进入平仓状态。平仓线以《交易协议书》约定为准，但本协议各方另行达成补充协议的除外。（十九）补充质押：指甲方按约定补充提交标的证券进行质押登记的交易。第三十七条：待购回期间发现或出现下列情形时，乙方可以采取包括但不限于提高警戒线、平仓线，要求甲方提前购回标的证券、补充质押或采取乙方认可的其他合理方式。甲方未按乙方要求采取措施的，视为甲方违约，乙方有权要求丙方按照本协议【第十二章违约与处置】约定的程序处置质押标的证券：……（五）甲方账户、质押特别交易单元下的标的证券被国家司法机关、或者其他有权机关采取司法冻结或其他强制措施的。（七）履约保障比例达到或低于警戒线，且甲方未在乙方规定时间内进行足额补充质押的。第十二章“违约与处置”第四十七条：甲乙丙三方须严格、全面履行本协议相关条款，任何一方不得违约，否则，除法律规定或本协议约定可以免责的以外，违约方应承担违约责任。违约金率为每日【万分之五】（交易协议书对违约金率另有约定的，从其约定）。第五十条：因甲方、乙方或丙方自身的过错导致以下情形发生的，过错方应当承担违约责任：（一）质押特别交易单元下的质押标的证券被司法等机关冻结或强制执行。第五十一条：在待购回期间，当履约保障比例触发本协议约定的警戒线、平仓线，甲方未及时按照第九章约定采取履约保障措施的，则甲方违约，乙方、丙方可以按照本章约定的程序处置质押标的证券。处置期间，甲方需按日向乙方支付违约金，直至甲方履行完毕购回义务或丙方处置所得足以支付甲方欠款（甲方欠款以本协议约定方式计算的金额为准），乙方有权从处置所得中收取上述违约金。第五十四条：甲方构成本协议约定的违约情形的，甲乙丙三方同意，由丙方向交易所提交违约处置申请并按照以下约定进行违约处置。1.标的证券及其相应孳息（以下合称“质押标的证券”）担保的范围应当包括但不限于甲方根据本协议应当向乙方支付的购回交易金额、违约金、提前/延期费用、固定费用、乙方或丙方因进行违约处置所支出的费用及其他甲方应向乙方支付的款项。对于质押标的证券处置所得款项及孳息，甲方同意按照处置费用、其他费用、违约金、利息、购回交易金额的顺序进行支付，如有剩余的返还甲方，如不足偿还乙方向甲方发出场外结算通知，通知甲方场外结算结果。甲方未按时向乙方支付不足以抵偿的款项的，乙方有权代表融出方向甲方追偿。第五十五条：甲方根据本协议约定应向乙方支付违约金的，违约期间，甲方应缴纳的违约金按日累计，违约金金额按照下列公式进行计算：违约金=初始交易成交金额×违约金率×违约天数；自上述违约情形发生当日起，若甲方履行协议约定义务使违约情形消除，则自违约情形消除之日起，甲方违约责任免除，违约天数=违约情形发生日（含）至乙方认为违约情形消除日（不含）的天数；发生上述违约情形后，因甲方未履行协议约定义务，乙方对标的证券进行违约处置的，违约天数=违约情形发生日（含）至乙方违约处置后收回甲方全部应付资金金额之日（不含）的天数。违约金费率为以《交易协议书》约定为准。第十三章“通知与送达”第六十条：（一）甲方、乙方和丙方联络方式见本协议首页约定，三方承诺各自的联络方式的真实、有效、畅通。联络方式变更时，变更方应及时以书面方式通知其他两方，通知送达时间以本章约定为准。一方未书面通知其他两方的，对方以该方原留存的联络方式为准。因一方未及时将变更结果通知其他两方所产生的一切责任由该方承担。（三）通知的送达时间：1.以电子邮件方式、传真、手机短信通知的，以电子邮件、传真、手机短信发出后十五分钟视为已经送达。《业务协议》还对合同各方的联系人和联系方式进行了约定，陈江涛指定的联络人潘冠男，邮箱地址为panguannan@warertek.com；银河金汇公司指定联络人李峰，邮箱地址lifengyhjh@chinastock.com.cn。陈江涛与银河金汇公司、银河证券公司签订《业务协议》附件一《股票质押式回购交易协议书（1）》（协议书编号【汇融176号-股质01-01】，以下简称《交易协议书（1）》）、附件二《股票质押式回购交易协议书（2）》（协议书编号【汇融176号-股质01-02】，以下简称《交易协议书（2）》），共同约定：《交易协议书（1）》《交易协议书（2）》适用于甲乙丙三方已签署的《业务协议》，构成甲乙丙三方特定一笔交易的有效约定；初始交易日：2017年12月6日，赎回交易日：2019年12月5日，期间付息日期：每季度最后一个月的21日（若遇节假日则顺延至下一个交易日），年度计息天数：360天，回购利率：6.5%，质押率45%；警戒线160%，平仓线140%，违约金率0.05%。《交易协议书（1）》约定：陈江涛将47147800股旋极信息（证券代码300324）流通股质押给银河金汇公司（代银河汇融176号定向资产管理计划），初始交易金额293000000元，赎回交易金额331619027.78元。《交易协议书（2）》约定：陈江涛将36527500股旋极信息（证券代码300324）高管锁定股质押给银河金汇公司，初始交易金额227000000元，赎回交易金额256919861.11元。2017年12月6日，陈江涛为银河金汇公司办理完毕《交易协议书（1）》《交易协议书（2）》项下标的股权的质押登记，质押数量分别是54984582股、70971243股（质押登记编号分别为：27730020171206A3901199、27730020171206A3901200）。同日，银河汇融176号定向资产管理计划从其名下资金账号为×××的账户向陈江涛名下资金账号为×××的账户分别转款293000000元、227000000元，转款摘要信息为：股票质押借资费用。2018年5月18日，旋极信息技术公司董事会发布《北京旋极信息技术股份有限公司2017年年度权益分派实施公告》，决定以资本公积金向全体股东每10股转增5.052928股。2018年6月，陈江涛与银河金汇公司、银河证券公司签订《业务协议补充协议》，约定：各方一致同意，对原协议以下内容予以变更：1.附件一《交易协议书（1）》中增加以下补充约定内容：（1）回购利率（%）：自2018年3月21日付息周期开始，由6.50%调整为7.00%。即自2017年12月5日开始计息（初始交易日为2017年12月6日），至2018年3月20日期间回购利率为6.5%；2018年3月21日开始回购利率调整为7.00%。（2）回购金额由331619027.78元，调整为334158361.11元（3）回购期限两年，原协议满一年时，各方提前一个月根据市场情况重新协商定价，协商一致可满两年到期；协商不一致的，乙方有权要求甲方提前还款。（4）本补充协议满6个月甲方可提前还款。2.附件二《交易协议书（2）》中增加以下补充约定内容：（1）回购利率（%）：2018年3月21日付息周期开始，由6.50%调整为7.00%。即自2017年12月5日开始计息（初始交易日为2017年12月6日），至2018年3月20日期间回购利率6.5%；2018年3月21日开始回购利率调整为7.00%。（2）回购金额由256919861.11元，调整为258887194.44元。（3）回购期限两年，原协议满一年时，各方提前一个月根据市场情况重新协商定价，协商一致可满两年到期；协商不一致的，有权要求甲方提前还款。（4）自2018年9月21日起，甲方可提前还款。2018年12月11日18时6分，银河金汇公司员工高晓雪向用户名为panguansong@watertek.com的电子邮箱发送《银河汇融176号资产管理计划通知函》，内容为：“陈江涛先生：载止2018年12月10日收盘，根据我司与您以及银河证券公司签署的《业务协议》中约定的计算方式，旋极信息股票质押式回购业务履约保障比例低于预警线160%，按照该质押股票计算的履约保障比例，该项目已触发预警状态。烦请于2018年12月11日17时前尽快补充保证金或于2018年12月11日15时前补充质押股票或进行提前购回，使得履约保障比例不低于160%。”2018年12月14日15时27分，银河金汇公司高晓雪向用户名为siyu@watertek.com的电子邮箱发送《银河汇融176号资产管理计划通知函》，内容为：“陈江涛先生：截止2018年12月14日收盘，根据我司与您以及中国银河证券股份有限公司签署的《业务协议》中约定的计算方式，旋极信息股票质押式回购业务展约保障比例低于预警线160%，按照该质押股票计算的履约保障比例，该项目已触发预警状态。烦请于2018年12月17日17时前尽快补充保证金或于2018年12月17日15时前补充质押股票或进行提前购回，使得履约保障比例不低于160%。”2018年12月17日、12月26日，2019年5月6日、5月7日、5月30日，银河金汇公司高晓雪向用户名为siyu@watertek.com的电子邮箱发送了多封邮件，内容与上述两封邮件内容一致，系为通知陈江涛股票质押式回购业务已跌破预警线或达到平仓线，要求陈江涛按《业务协议》约定在规定时间内履行相应义务。2019年1月18日，陈江涛与银河金汇公司（代表银河汇融176号定向资产管理计划）签订合同编号为汇融176号-质押01的《质押合同》（以下简称《质押合同（1）》），约定为确保主合同【《业务协议》（含其附件）及对《业务协议》（含其附件）的任何修订和补充】的履行，陈江涛作为出质人将其持有的1000万元众华公司股权质押给银河金汇公司（代表银河汇融176号定向资产管理计划），被担保的主债权本金数额：520000000元，被担保主债权期限按股票质押式回购业务期限自2017年12月6日至2019年12月6日至确定。本协议落款的出质人配偶处，刘希平签字。2019年1月24日，北京市海淀区工商行政管理局海淀分局办理了《质押合同（1）》项下股权质押登记，质权登记编号：1100000034779060001。2019年7月9日，陈江涛与银河金汇公司（代表银河汇融176号定向资产管理计划）分别签订合同编号为汇融176号-质押02、汇融176号-质押03的《质押合同》（以下分别简称《质押合同（2）》《质押合同（3）》），约定，为确保主合同【《业务协议》（含其附件）及对《业务协议》（含其附件）的任何修订和补充】的履行，陈江涛作为出质人分别将其持有的620000股、480000股拉卡拉（股票代码300773）及其派生权益质押给银河金汇公司（代表银河汇融176号定向资产管理计划），被担保的主债权本金数额分别：293000000元、227000000元，被担保主债权期限按股票质押式回购业务期限自2017年12月6日至2019年12月5日至确定。本协议落款的出质人配偶处，刘希平签字。2019年7月10日，陈江涛出具《知情告知书》，告知银河金汇公司：经与贵司及资金提供方杭州银行友好协商，贵司及杭州银行同意撤回违约处置申请，解除追加质押的1000万股旋极信息高管锁定股，本人同意追加质押110万股拉卡拉限售股股票。贵司及杭州银行将110万股拉卡拉限售股股票视为有效增信措施，但可不将之计入履约保障比例计算范围，履约保障比例仍按照质押的旋极信息股票计算。项目履约保障比例低于预警线和平仓线时，贵司有权启动违约处置申报流程。2019年7月16日，中国证券登记结算有限责任公司对《质押合同（2）》《质押合同（3）》项下质押股票办理了质押登记，质押登记编号分别为：450000009698、450000009699。《质押合同（1）》《质押合同（2）》《质押合同（3）》中共同约定质押担保范围为：（1）债务人在主合同项下应向质权人支付的被担保的主债权本金及对应的利息、罚息、违约金、赔偿金等。（2）质权人为实现主合同项下债权和担保权利所需支出的费用，包括但不限于公证、公告、评估、鉴定、拍卖、处置、诉讼费、律师费、调查取证费、差旅费等。2019年12月17日，广东省深圳市中级人民法院对陈江涛持有的54984582股、70971243股旋极信息（228007银河证券质押特别交易单元）予以冻结。2019年12月6日，甲方（融入方）陈江涛、乙方（融出方）银河金汇公司、丙方银河证券公司签订了《延期购回交易协议书》，约定：甲方同意对本笔业务进行分期还款，应于2019年12月31日前第一次还款2.33亿元本金、2020年3月31日前第二次还款1亿元本金、2020年6月30日前第三次还款1亿元本金、2020年9月30日前第四次还款0.87亿元本金，否则，乙方、丙方有权要求融资人进行提前购回或按照《业务协议》约定的程序进行违约处置。2020年3月31日前及以后本项目履约保障比例应不低于160%，否则乙方、丙方有权要求甲方进行提前购回或按照《业务协议》约定的程序进行违约处置。本协议落款处甲方配偶签字处，有刘希平的签字。同日，陈江涛出具内容与之一致的《个人承诺书》。诉讼中，银河金汇公司与陈江涛、刘希平确认，案涉购回交易本金项下的利息支付至2019年12月20日。另查明，银河金汇公司为实现本案债权，于2019年10月29日与国浩律师（北京）事务所签订《委托代理协议》，随后支付律师费126000元。上述事实有《业务协议》《业务协议补充协议》《质押证券情况》《银河证券北京中关村大街营业部股票明细对账单》《质押合同》《邮件截图》《银河汇融176号资产管理计划通知函》《延期购汇交易协议书》《个人承诺书》等证据及庭审笔录在案佐证。本院认为，陈江涛与银河金汇公司、银河证券公司签订的《业务协议》及《业务协议补充协议》《延期购回交易协议书》是当事人协商一致形成的合意，合同中对各方权利义务的约定没有违反法律、行政法规强制性规定，对合同各方均具有法律约束力。结合诉辩意见，本院认为本案争议焦点有两点：第一，违约行为的认定及违约金的计算标准是否过高；第二，刘希平是否应共同承担对案涉股票回购及违约金支付的责任。一、关于第一个争议焦点（一）违约行为的判定。银河金汇公司主张，陈江涛存在三项违约行为。一是案涉股票共计201天下跌至合同约定的履约保障比例线以下；二是2019年12月17日案涉股票被其他法院冻结；三是逾期支付约定的利息。陈江涛、刘希平对于后两项发生的时间、金额不持异议，但不认可第一项属于违约行为。对此，本院认为，根据《业务协议》第三十五条、第三十六条、第五十一条的约定，案涉股票价格下跌致使履约保障比例达到警戒状态或者平仓状态时，陈江涛即负有按银河金汇公司通知，在约定时间内提前赎回质押股票或补充质押相应数量的标的股票或补足资金的义务，否则即构成违约。庭审中，陈江涛认可以案涉旋极信息股票为计算基础，达到警戒状态或者平仓状态的总天数为201天，但其认为在计算违约天数时应将案涉拉卡拉股票纳入计算范围，并辩称在签订《质押合同（2）》《质押合同（3）》时，银河金汇公司曾同意拉卡拉股票质押后即将违约条件修改为不按期支付利息这一唯一的条件。本院认为，首先，陈江涛对于银河金汇公司口头同意合同中关于违约事项变更负有举证责任，并应当承担举证不能的不利后果；其次，陈江涛出具的《知情告知书》中明确“可不将之（拉卡拉股票）计入履约保障比例计算范围”。最后，陈江涛在2019年底签订的《延期购回交易协议书》《个人承诺书》中仍然明确按照《业务协议》中履约保障比例承担违约责任。因此，银河金汇公司主张仅以案涉旋极信息股票作为履约保障比例的计算范围，具有合同和事实依据，本院予以支持。（二）违约金是否过高的判定。首先，双方当事人对于本案争议的基础法律关系为民间借贷法律关系，应适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（以下简称民间借贷司法解释）的相关规定不持异议，本院予以确认。其次，陈江涛主张应依据修正后自2020年8月20日起施行的民间借贷司法解释之规定，参照银河金汇公司起诉时一年期贷款市场报价利率四倍确定受法律保护的利率上限。本院认为，银河金汇公司对本案提起诉讼的时间为2020年1月19日，故应以民间借贷司法解释（法释〔2015〕18号）作为本案的裁判依据。其中，第三十条规定：“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。”本案中，银河金汇公司主张的违约金分为两个时间段。第一个时间段系2017年12月6日至2019年12月19日期间共计201天，以本金为基数按照日万分之五计算之数额52260000元。鉴于该部分违约金与陈江涛支付的同期利息之和，折算出的年利率低于民间借贷司法解释（法释〔2015〕18号）规定的利率上限且具有合同依据，本院予以支持。第二个时间段为2019年12月20日起至购回交易本金全部还清之日止，银河金汇公司主张以未偿还的购回交易本金为基数，按照日万分之五计算。本院认为，鉴于同一时间段，陈江涛已经支付年利率7%的利息，因此，本院将该时间段的违约金调减至年利率17%的计算标准，超出法律规定的部分不予支持。二、关于第二个争议焦点《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第一条规定：“夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。”本案中，刘希平在《质押合同（1）》《质押合同（2）》《质押合同（3）》以及《延期购回交易协议书》中均作为陈江涛的配偶签字，系对陈江涛在《业务协议》项下负担债务的知晓与认可。因此，陈江涛在《业务协议》项下债务应为陈江涛、刘希平的夫妻共同债务。刘希平抗辩其不应承担共同责任的主张无事实和法律依据，本院不予采信。各方当事人对银河金汇公司诉讼请求三至六的主张予以认可，本院对此予以确认，不再逐一赘述。综上所述，银河金汇公司的部分诉讼请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零八条，《中华人民共和国物权法》第二百一十九条、第二百二十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条（法释〔2015〕18号）规定，判决如下：一、被告陈江涛、刘希平于本判决生效之日起10日内向银河金汇证券资产管理有限公司偿还购回交易本金520000000元及利息（自2019年12月21日起直至购回交易本金付清之日止，以520000000元为基数，按年利率7%计算）；二、被告陈江涛、刘希平自本判决生效之日起10日内向原告银河金汇证券资产管理有限公司支付违约金（截止至2019年12月19日为52260000元；自2019年12月20日起直至购回交易本金付清之日止，以520000000元为基数，按年利率17%计算）；三、被告陈江涛、刘希平于本判决生效之日起10日内向银河金汇证券资产管理有限公司支付律师费126000元；四、若被告陈江涛、刘希平未履行本判决第一项、第二项、第三项付款义务，原告银河金汇证券资产管理有限公司有权对被告陈江涛质押的125955825股旋极信息股票（股票代码300324，质押登记编号为：27730020171206A3901199、27730020171206A3901200）及派生权益（如送股、转增股份、现金红利等）折价或拍卖、变卖的价款在本判决第一项、第二项、第三项所列债权范围内优先受偿；五、若被告陈江涛、刘希平未履行本判决第一项、第二项、第三项付款义务，原告银河金汇证券资产管理有限公司有权对被告陈江涛质押的北京众华原创科技有限公司的1000万元股权（质押登记编号为：1100000034779060001）折价或拍卖、变卖的价款在本判决第一项、第二项、第三项所列债权范围内优先受偿；六、若被告陈江涛、刘希平未履行本判决第一项、第二项、第三项付款义务，原告银河金汇证券资产管理有限公司有权对被告陈江涛质押的1100000股拉卡拉股票（股票代码300773，质押登记号为：450000009698、450000009699）及派生权益（如送股、转增股份、股息、红利等）折价或拍卖、变卖的价款在本判决第一项、第二项、第三项所列债权范围内优先受偿；七、驳回原告银河金汇证券资产管理有限公司的其他诉讼请求。如果各方当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2957897元，由陈江涛、刘希平负担2955730元，银河金汇证券资产管理有限公司负担2167元；保全费5000元，由陈江涛、刘希平负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于北京市高级人民法院。审 判 长  甄洁莹审 判 员  杨 力人民陪审员  郑迪文二〇二〇年十二月二十四日法官 助理  黄晓宇书 记 员  亢 娜