江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1282刑初614号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人朱旭明，男，1967年1月29日出生，无业，住靖江市。因犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月29日被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，2019年11月29日刑满释放。因本案，于2018年10月31日被刑事拘留，于2018年11月30日被取保候审，2019年12月9日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。辩护人徐振清，江苏缪坤玉律师事务所律师。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2020〕145号起诉书指控被告人朱旭明犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。2020年7月28日本院作出（2020）苏1282刑初148号刑事判决，被告人朱旭明不服提出上诉，靖江市人民检察院提出抗诉。2020年12月3日，泰州市中级人民法院作出（2020）苏12刑终88号刑事裁定，发回本院重新审判。靖江市人民检察院于2020年12月14日作出靖检刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书，对本案的法律适用等进行了变更。本院依法另行组成合议庭，于2020年12月29日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人朱旭明及其辩护人徐振清均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年7月至2017年11月，被告人朱旭明违反国家金融管理法律规定，为获取高额提成，通过推介会、口口相传等方式，向社会公众宣传、推销MS福袋理财，宣称MS福袋理财是澳大利亚MS福袋汇业公司的外汇理财项目，投资该项目可获得高额收益。2017年年底，MS福袋理财项目停止向投资人返还资金。被告人朱旭明向社会公众110人非法吸收资金共计人民币12988875元，造成损失共计人民币11745127元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示或宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人朱旭明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人朱旭明在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人朱旭明经电话通知后到案，归案后如实供述自己的罪行，依照刑法第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。刑罚执行完毕以前，发现被告人朱旭明漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，应当数罪并罚。建议判处被告人朱旭明有期徒刑二年二个月，并处罚金五万元。被告人朱旭明及辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人朱旭明认为对其本次犯罪不应当适用数罪并罚，量刑建议偏重。经审理查明，2016年7月至2017年11月，被告人朱旭明违反国家金融管理法律规定，为获取高额提成，通过推介会、口口相传等方式，向社会公众宣传、推销MS福袋理财，宣称MS福袋理财是澳大利亚MS福袋汇业公司的外汇理财项目，投资该项目可获得高额收益。2017年年底，MS福袋理财项目停止向投资人返还资金。被告人朱旭明向社会公众110人非法吸收资金共计人民币12988875元，造成损失共计人民币11745127元。投资人损失金额如下：倪某700000元，常某70000元，刘某210000元，杨某84800元，杨某55000元，朱某70000元，吴某121618元，王某280000元，朱某43652元，马某57745元，何某70000元，吴某63872元，田某70000元，唐某45490元，方某180928元，盛某114265元，黄某105000元，方某295510元，陆某243080元，姚某25000元，褚某45490元，沙某60809元，洪某35000元，殷某35000元，庄某70000元，王某210000元，王某350000元，肖某140000元，邱某70000元，鞠某70000元，包某70000元，王某70000元，刘某66936元，李某70000元，刘某105000元，翟某43767元，袁某61421元，杨某70000元，谢某247598元，孔某45490元，王某62034元，印某35000元，褚某70000元，鲍某86616元，冷某70000元，赵某27034元，赵某420000元，李某70000元，盛某35000元，刘某175000元，徐某299256元，陆某70000元，闻某70000元，张某70000元，印某70000元，毛某70000元，张某61422元，陈某35000元，高某20907元，郑某35000元，徐某17304元，王某35000元，陈某25809元，吴某70000元，朱某70000元，李某122000元，朱某34400元，鞠某57745元，吴某70000元，陈某70000元，褚某665000元，蒋某70000元，朱某175000元，商某70000元，朱某119926元，孙某210000元，王某35000元，厚某129583元，陈某62106元，陆某70000元，陈某371000元，陈某140000元，陈某70000元，彭某49000元，彭某49000元，周某70000元，虞某139387元，高某53455元，施某350000元，黄某70000元，肖某35000元，张某70000元，周某70000元，周某23000元，褚某28945元，范某43652元，侯某280000元，顾某70000元，薛某160075元，庄某70000元，朱某70000元，侯某70000元，杨某70000元，王某64000元，刘某420000元，唐某140000元，潘某35000元，程某70000元，陆某210000元，吴某140000元。被告人朱旭明在非法吸收公众存款过程中获取提成共计1298887.5元。被告人朱旭明经电话通知后到案，归案后如实供述自己的罪行。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的下列证据予以证实：1.接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书证实，公安机关受理、立案等情况。2.银行转账流水、银行明细查询单证实，相关集资参与人转账汇款及朱旭明收款的情况。3.工商登记资料、相关照片证实，朱旭明用于集资的靖江市聚金贸易咨询有限公司的情况。4.各集资参与人的陈述证实，上述集资参与人实际参与的集资金额，实际损失的金额。5.证人杜某的证言证实，2016年其以自己的名义帮朱旭明开办靖江市聚金贸易咨询有限公司，其是法人代表，公司实际负责人是朱旭明。举办酒会就是介绍MS福袋炒外汇。6.同案犯余学珍的供述与辩解证实，MS福袋理财，该项目的公司在澳大利亚，据说之前在上海有办过营业执照，但是后来通过查证发现只是皮包公司，在上海并没有真正的实体。朱旭明是MS福袋平台靖江团队负责人，朱旭明的提成不是入金金额的百分之十就是百分之二十。7.审计报告证实，靖江敬业立信会计事务所有限公司根据公安机关提供的朱旭明涉嫌非吸案投资人的投资本金及提现金额一览表，以及投资人的报案提供的银行进账单、银行流水、缴款凭证，核实投资人投资本金及提现金额。经核实，105名投资人投资本金12393875元，其中：现金方式投资1844700元，银行转账方式投资10549175元（其中：转账给朱旭明5505100元、转账给靖江市聚金贸易咨询有限公司1209000元，转账给其他个人3835075元），投资人提现金额1243748元，投资人损失金额11150127元。8.情况说明证实，靖江市公安局在办理朱旭明非法吸收公众存款案时，在发布网上通告后，共计110名投资人前来反映投资MS福袋理财情况，经靖江市敬业立信会计事务所有限公司审计，对其中105名投资人形成了专项审计报告，经审计，这105名投资人共计投资12393875元，提现1243748元，投资人损失金额共计11150127元，另有5名投资人唐某、潘某、程某、陆某、吴某共计投资595000元，提现0元，投资人损失金额共计595000元。9.常住人口信息表证实，被告人的基本身份情况。10.抓获经过证实，被告人朱旭明于2018年10月31日经电话传唤至靖江市新桥派出所接受本案的调查。11.靖江市人民法院（2018）苏1282刑初321号刑事判决书证实，被告人朱旭明因犯非法吸收公众存款罪于2018年12月29日被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，2019年11月29日刑满释放。12.南京市六合区人民法院（2019）苏0116刑初650号判决书证实，同案犯余学珍被追究刑事责任的相关情况。13.被告人朱旭明对起诉指控的事实供认不讳。本院认为，被告人朱旭明违反国家金融管理法律规定，帮助他人向社会公众变相非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。被告人朱旭明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人朱旭明犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。综上，决定对被告人朱旭明减轻处罚。被告人朱旭明在判决宣告以后、刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当实行数罪并罚。公诉机关指控朱旭明犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请减轻、从轻、数罪并罚的理由成立，本院予以支持。被告人朱旭明及其辩护人提出的与上述相关从轻、减轻处罚的辩解及辩护意见，本院予以采纳。涉案金额的退赔，在MS福袋涉嫌犯罪案件中统一处置。被告人朱旭明因本案被刑事拘留31日，应予折抵刑期。关于被告人朱旭明提出的本次犯罪不应与之前判决的刑罚数罪并罚的辩解，经查，被告人朱旭明前次犯非法吸收公众存款罪所判刑罚已经于2019年11月29日执行完毕，本次犯罪是在刑罚执行完毕前就已经发现，在刑罚执行完毕后移送起诉，属于漏罪，根据法律规定及有利于被告人的原则，应当实行数罪并罚，该辩解本院不予采纳。关于被告人朱旭明及其辩护人提出的量刑建议偏重的辩解及辩护意见，本院认为，根据被告人朱旭明的犯罪情节，结合有关量刑情节，公诉机关提出的量刑建议并无不当，该辩解及辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十九条，第七十条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱旭明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，连同原判决有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币十万元。已经执行的刑期一年，应当从新判决决定的刑期内扣除。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2021年1月8日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴被告人朱旭明违法所得人民币一百二十九万八千八百八十七元五角，予以统一退赔处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄颖宏人民陪审员  卢振镐人民陪审员  蔡 斐二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  王靖雯附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役、并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上、酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑的和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。