福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初31号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人陈金梅，女，1953年3月21日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文盲，无固定职业，住福建省福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年8月27日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年9月30日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈莉娜、叶秋渊，福建世好律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2019]718号起诉书指控被告人陈金梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院于同日立案,依法组成合议庭，于2020年11月30日公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员王国清出庭支持公诉，被告人陈金梅及其辩护人陈莉娜到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理，本院决定延期审理一次，并已恢复审理。因新型冠状病毒疫情影响导致本案无法开庭审理，本院于2020年7月27日裁定中止审理，后于2020年11月15日裁定恢复审理。本案现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年3月10日起，被告人陈金梅与李清钦（已判刑）合伙为会首，在长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立一班民间互助会，被告人陈金梅与李清钦身为会首收取会首款，该班会参会人员150名（含会首），会值人民币500元，2013年3月10日起标，2017年4月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，该班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币7933680元，全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币1213940元。 2017年1月1日起，被告人陈金梅以自己为会首，在长乐区首占礼元村吸收周边不特定人员成立一班民间互助会，被告人陈金梅身为会首收取会首款，该班会参会人员126名（含会首），会值人民币500元，2017年1月1日起标，2017年4月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，该班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币489080元，全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币452790元。 针对指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人陈金梅以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达人民币8422760元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈金梅到案能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提起本院依法惩处，并建议对被告人陈金梅在有期徒刑四年六个月至五年内处刑，并处罚金。 被告人陈金梅对指控的犯罪事实与罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈金梅没有犯罪前科，系初犯，主观恶性较小，到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；2、公诉机关量刑建议偏高。同案犯李清钦非法吸收公众存款数额为12113160元，其判处刑期为三年有期徒刑，而陈金梅犯罪数额更低，但公诉机关量刑建议却更重，请求依法判处罪责刑相适应的刑罚；3、被告人陈金梅年岁已高，身体状态欠佳，请求按照宽严相济刑事政策从轻处罚。综上，请求对被告人陈金梅从轻处罚。 经审理查明： 1、2013年3月10日起，被告人陈金梅与李清钦（已判刑）合伙为会首，在长乐区××镇××村吸收周边不特定人员成立一班民间互助会，被告人陈金梅与李清钦身为会首收取会首款，该班会参会人员150名（含会首），会值人民币500元，2013年3月10日起标，2017年4月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，该班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币7933680元，全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币1213940元。 2、2017年1月1日起，被告人陈金梅以自己为会首，在长乐区首占礼元村吸收周边不特定人员成立一班民间互助会，被告人陈金梅身为会首收取会首款，该班会参会人员126名（含会首），会值人民币500元，2017年1月1日起标，2017年4月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，该班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币489080元，全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币452790元。 2019年8月26日晚，被告人陈金梅在福州市长乐区××街道××小区被公安民警抓获归案。 上述事实，被告人陈金梅在庭审中均无异议，并有公诉机关提供的经庭审查对质证的同案人李清钦的供述、被害人陈某1、高某、江某1、郑某1、邹某1、林某1、林某2、林某3、邱某1、王某、江某2、邹某2、郑某2、陈某2、张某、程某、邱某2、邹某3、刘某等人的陈述、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、抓获经过、二班民间互助会会约、辨认笔录、福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告等证据证实。被告人陈金梅在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人陈金梅违反国家法规，以“民间经济互助会”的形式，组织标会及收取会款，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款数额达人民币8422760元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究陈金梅的刑事责任。被告人陈金梅到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人所作与上述相关的辩护意见予以采纳。关于辩护人所提被告人陈金梅犯罪数额低于同案犯李清钦，量刑时应较同案犯从轻处刑的辩护意见，经查，陈金梅与李清钦共同经营的一班民间互助会因陈金梅无力经营而倒会，倒会后陈金梅逃匿，致使被害人损失无法挽回，而同案犯积极调解“死会”会员与“活会”会员进行对抱，减少被害人损失，其主观恶性及社会危害性小于陈金梅。而陈金梅还存在偷标会的行为，虽无法查明具体偷标情况，但量刑时也应酌情从重处罚，故辩护人所作的该项辩护意见，不予采信。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，判决如下： 一、被告人陈金梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自逮捕之日2019年8月27日起至2023年8月26日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人陈金梅退还各被集资人的集资款（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  梁棋文 人民陪审员  陈晶晶 人民陪审员  郑师庄 二〇二〇年十二月二日 法官 助理  陈月琴 书 记 员  林樱铃 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。