河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初32号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人王某某，女，1983年11月14日生，汉族，专科文化，群众，户籍所在地及住址：河北省石家庄市桥**。河北某公司副总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月8日被石家庄市公安局裕华分局取保候审；2019年11月7日被监视居住。2020年1月20日被我院取保候审。 辩护人柴璞，河北齐心律师事务所律师。 辩护人张艺，河北鼎岳律师事务所律师。 被告人郭某某，男，1975年1月18日出，汉族，初中文化，群众，户籍所在地：河北省邢台市宁晋县，住址：河北省邢台市宁晋县。河北某公司副总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年3月29日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年4月28日被逮捕，2019年12月25日被石家庄市裕华区人民检察院取保候审。2020年1月16日被我院取保候审。 辩护人方骏，河北世纪联合（赞皇）律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2019〕1630号起诉书指控被告人郭某1、王某某、郭某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉（在审理过程中被告人郭某1病故，我院依法对其终止审理）。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员贾晓蕾出庭支持公诉。被告人王某某及其辩护人柴璞，被告人郭某某及其辩护人方骏，集资参与人代表陈某1、崔某某、郝某某、程某、栾某某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2014年4月至2015年10月，被告人郭某1以其注册设立的河北某公司为名，在石家庄市裕华区设立集资点，以高额利息向社会不特定人群进行公开宣传，通过与李某1等人签订借款合同的方式，非法吸收公众存款8570000元，给李某1等39人造成直接经济损失6700680元。被告人王某某作为河北某公司副总经理，全面负责该公司吸收存款业务，其介绍陈某1等12人向该公司存款共计4280000元，获得提成及奖金共计155218元。被告人郭某某作为河北某公司副总经理，主要负责该公司后勤采购工作并协助被告人郭某1工作，其介绍李某1等2人向该公司存款共计400000元，获得提成共计4160元。 延期审理期间，经过重新审计，公诉机关综合两次审计报告的情况、集资人的证言及提供的银行流水情况，认定本案非法吸收公众存款的金额为8670000元，返还本金465487元，返还利息1292520元，损失金额6911993元。被告人王某某非法吸收的资金数额为3830000元，获得提成及奖金共计125218元。被告人郭某某获得提成3360元。 公诉机关出示了相应的证据，并据此认为被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议对被告人王某某判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；对被告人郭某某判处有期徒刑一年六个月，并处罚金。如二被告人退缴违法所得，均可适用缓刑。 被告人王某某、郭某某对起诉书指控的事实没有异议，并表示自愿认罪。 被告人王某某的辩护人提出的主要辩护意见是：对公诉机关的定性没有异议，被告人具有以下从轻减轻情节：1、被告人系自首；2、被告人系从犯；3、系初犯；4、愿意退缴违法所得。希望法院从轻处罚。 被告人郭某某的辩护人提出的主要辩护意见是：同意公诉机关对本案系单位犯罪，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪的定性。被告人具有如下从轻、减轻的情节：1、公司非法吸收的资金都用于正常的生产经营活动，被告人主观恶性小；2、被告人系从犯；3、系初犯、偶犯；4、到案后如实供述，系坦白，并签署了认罪认罚具结书；5、郭某某及家人主动退赔了254.5万元，得到35名集资参与人的谅解。公诉机关的量刑建议过高，建议法院适用缓刑。 集资参与人代表主要意见是：1、本案应定性为集资诈骗罪；2、签署谅解书是不得已的，否则我们就一点钱也拿不到。 经审理查明，2014年4月至2015年10月，郭某1（已故）以其注册设立的河北某公司为名，在石家庄市裕华区设立集资点，以高额利息向社会不特定人群进行公开宣传，通过与李某1等人签订借款合同的方式，非法吸收公众存款8670000元，返还本金465487元，返还利息1292520元，损失金额6911993元。被告人王某某作为公司副总经理，全面负责该公司吸收存款业务，其介绍陈某1等人向该公司存款共计3830000元，获得提成及奖金共计125218元。被告人郭某某作为公司副总经理，主要负责该公司后勤采购工作并协助被告人郭某1工作，其介绍李某1等2人向该公司存款共计400000元，获得提成共计3360元。 另查明，案发后被告人王某某退缴了违法所得125218元。被告人郭某某主动退缴部分集资参与人集资款共计254.5万元，并主动退缴违法所得3360元。 上述事实，公诉机关当庭提供出示的证据有： 一、定罪证据： 1.物证：河北某公司印制的宣传资料：手提袋、小扇子、停车牌、名片。 2.书证：（1）受案登记表、立案决定书；（2）石家庄市工商行政管理局企业注册分局提供的河北某公司的工商注册资料，证实该公司于2014年4月14日成立，法定代表人为温某某，住所为河北省石家庄市裕华区；（3）胡某提供的河北某公司的借款合同复印件、房产抵账协议复印件1份、借支单复印件1份、发票复印件5份、收据复印件5份等证明道丰公司购买家具、电视、空调等物品费用以及装修费用、广告租赁费、房屋租金；胡某提供的公司2014年年终奖金支出明细、2014年7月至2015年8月员工工资明细表、2014年7月至2015年5月员工提成表；（4）集资人李某1、陈某1、刘某1、马某、贾某某、高某1、王某1、姚某某、崔某某、吕某某、鲍某某、郝某某、牛某、李某某、赵某、刘某某、张某、李某4、崔某、柳某某、马某某、刘某3、李某某、栾某某、陈某2、封某某、宋某某、张某某、王某3、王某2、高某2、王某某等32人提供的身份证复印件、借款合同复印件、收据复印件、银行流水、还款协议复印件等证实该32人在公司集资的事实。 3.证人证言： （1）证人李某1的证言：2014年3月份左右，我出租位于某小区一套房屋时认识了一个叫郭某某的男子，该男子租了我的这套房子。后来我们就认识了。在一次聊天的过程中，我问他哪里有好的投资渠道，他当时说他弟弟成立了一个投资公司，他可以领我过去看看。我问他为什么他叫郭某某，他弟弟叫温某某，他说温某某是他同母异父的弟弟。于是在2014年9月份左右我就和郭某某一起来到了位于裕华区商的温某某的公司，该公司名称是河北某公司，来到公司后，郭某某指着一个胖胖的男子对我说“这是我弟弟温某某”，于是我们就坐在一起聊了一会，然后温某某就向我介绍他公司的业务。他说某小区他投资了基建项目，现在资金短缺。他说我借给他钱可以给我高利息。而且他说绝对保证我的钱的安全。郭某某也在旁边说他是该公司的副总经理，他负责某小区这个基建项目，因为和郭某某认识，于是我就相信他们说的这些了，就和该公司签订了借款合同……我是在2014年10月27日在公司和该公司的一个业务员叫王某（音）的签订的借款合同。借款合同一式两份，我留一份，公司留一份，上面盖有公司的财务章和法人代表的印章。有我的签字，对方没有人签字。签完合同后，王某就给了我一个户名是温某某的账号，于是在当日我回到家中后，就通过网银向王某给我的户名温某某的账号上转账20万元,在第二天，我又去了该公司，王某给我出具了一个收据，收据的收款事由是个人理财，上面盖有公司的财务专用章。户名温某某，借款利息每月按借款金额的2%计算，借款期限三个月，按月支付利息。我一共收到利息56000元，实际损失144000元……借款期限是三个月，所以每三个月就要重新签订一次合同，合同内容都是一样的，就是换换日期，2015年04月25日是我最后一次和该公司签订合同。 （2）证人陈某1的证言：2011年（具体时间我记不清了），我通过朋友认识了一个叫王某某的女子，后来时间久了就慢慢熟了。在2014年5月初，王某某给我打电话说她跳槽到一个投资公司做副总经理，她说有时间我可以去她们公司了解了解她们公司的情况。于是过了几天之后，我就来到了王某某所在的河北公司，王某某向我介绍说她们公司的主要业务是做投资，而且投资回报率很高，而且她向我保证说钱放在她们公司绝对没有风险，让我放心。聊了一会之后，她指着一个胖胖的男子对我说这是她们公司的老板，接着温某某就向我介绍她们公司的投资方向和公司的一些情况。温某某对我说他们公司和某信用社有合作，而且和一些信用社也有合作，钱放在他们那里绝对安全。于是我就相信了他们的话，在2015年5月29日和他们公司签订了一个借款合同。我第一次是在2014年5月29日在河北某公司和该公司的副总经理王某某签订了第一份借款合同。借款合同一式两份，我留一份，公司留一份，上面盖有公司的公章和法人代表的印章。有我的签字，对方没有人签字。签完合同后，王某某就给了我一个账号（账号和户名不记得了），于是在当日我回到家中后，就通过网银向王某某给我的账号上转账20万元。当月就给我支付了利息（具体支付时间和金额不记得了），我看到他们公司挺可靠，于是通过王某某在2014年6月21日、2014年8月22日、2014年9月5日、2015年6月9日共向王某某指定的账户转账165万。王某某都给我出具了收据。收据的收款事由是个人理财，上面盖有公司的财务专用章。借款利息每月按借款金额的2%计算，借款期限三个月，按月支付利息。我一共向对方转账175万元，一共收到利息441600元，我实际损失130.84万元……借款期限是三个月，所以每三个月就要重新签订一次合同，合同内容都是一样的，就是换换日期，所以王某某让我将所有以前的借款合同都给了她，然后她将这些合同中的所有借款金额汇总后，分别在2015年07月3日和2015年7月16日和我重新签订了借款合同，收据也是三个月换一次，在2015年7月3日和7月16日重新签订了合同后，就又重新开了借据……我在2015年6月9日向王某某指定的账户转账30万元当时王某某没有给我开收据，但是和我签了一个债权转让协议。 （3）证人刘某1的证言：2015年6月10日，我当时来石家庄市办事，正准备回老家时，我接到了王某某的电话，电话中王某某对我说她们公司现在正在做一项债权转让的业务，投资回报率比较高，让我去他们公司看看。于是我就在当天来到公司，王某某在她们公司接待了我，在该公司，王某某向我介绍说她们公司的主要业务是做投资，说他们公司刚刚开业，我的钱放在他们公司里面绝对保险而且投资回报率很高，而且她向我保证说钱放在她们公司绝对没有风险，让我放心。于是我就在当日王某某签订了一个期限是六个月的债权转让协议，然后王某某就领着我来到了该公司的财务室，在该公司财务室，我用我爱人的银行卡在该公司财务室的ＰＯＳＳ机上刷了491000元。在签完债权转让协议大概7、8天后，我又来到了该公司，在该公司，王某某给了我一份公证书。我现在将债权转让协议和公证书交给你们……我是在2015年6月10日在公司和该公司的副总经理王某某签订了的期限六个月的债权转让协议。债权转让协议一式两份，我留一份，公司留一份，王某某在该协议上签了字，我也签了字，签完协议后我就离开了。我和王某某所签订的债权转让协议利率每月按受让金额的1.8%计算，受让期限六个月，按月支付利息。我用我爱人的工商银行卡在对方公司财务室的ＰＯＳＳ机上刷了491000元，一共收到了利息27000元，实际损失464000元。 （4）证人马某的证言：2015年的4月初，河北某公司的业务员在世纪公园做宣传，当时我路过问了问情况，对方公司业务员对我说他们公司的投资稳定利息高，投资六个月就可以返本还息，而且利息较高。于是在2015年4月30日，我就来到公司，该公司的一个男业务员（具体名字不清楚）将我领到二楼该公司财务室，当场通过该公司财务人员在该公司的ＰＯＳＳ机上划卡将10万元转到了该公司的账户，并当场和这个男业务员签订了借款合同，签完借款合同后对方财务人员给我出具了收据。这以后我又分别在2015年5月1日、2015年6月30日、2015年7月11日、2015年7月12日、2015年7月20日在该公司财务室的ＰＯＳＳ机上划卡30万元、20万元、10万元、10万元、5万元。我是在2015年4月30日在公司和该公司的一个男业务员（具体名字不清楚）签订的借款合同。借款合同一式两份，我留一份，公司留一份，上面盖有公司的印章和法人的印章。借款合同上有我的签字，对方没有人签字。签完合同后，该公司财务人员给我出具了一个收据，收据的收款事由是个人理财，上面盖有公司的财务专用章。我用我的光大银行卡在对方ＰＯＳＳ机上共划卡4次，分别是2015年5月1日划卡30万元，2015年7月11日划卡10万元，2015年7月12日划卡10万元，2015年7月20日划卡5万元，共55万元。我用我的工商银行卡于2015年4月30日在对方ＰＯＳＳ机上划卡10万元。我用我爱人的工商银行卡于2015年6月30日在对方ＰＯＳＳ机上划卡20万元。借款利息每月按借款金额的2%计算，借款期限六个月，按月支付利息。 （5）证人高某1的证言：2015年8月（具体时间我记不清了），我接到了一个电话，电话中一个男子自称叫宋某，是河北某公司的业务员。对方在电话中称他们公司是做理财的，让我有时间到他们公司了解了解。于是在2015年8月底（具体时间记不清了）,我就来到了公司。在公司里，该公司的一个叫王某某的副总经理向我介绍说他们公司和银行有业务往来，他们公司的主要业务是做投资，而且投资回报率很高，而且他向我保证说钱放在他们公司绝对没有风险，让我放心。于是在2015年8月18日，用我儿子的银行卡在该公司的ＰＯＳＳ机上刷卡10000元，对方的财务人员给我出具了收据。我在公司和该公司的叫宋某业务员签订了两份借款合同。借款合同都是一式两份，我留一份，公司留一份，上面盖有公司的公章和法人的印章。有我的签字，对方没有人签字。收据的收款事由是个人理财，上面盖有公司的财务专用章，金额是1万元。借款利息每月按借款金额的2%计算，借款期限三个月，按月支付利息。我一共被骗了1万元钱，收到利息600元，实际损失9400元。 （6）证人王某1的证言：2015年的4月初，河北某公司的业务员在我居住的小区做宣传，当时我问了问情况，对方公司业务员对我说他们公司的投资稳定利息高，投资六个月就可以返本还息，而且利息较高。而且对方极力让我去现场公司看看，了解了解实际情况。于是在2015年4月21日，我就来到公司，在该公司，一个女的（具体名字我不清楚）接待了我，这个女的说她是该公司的财务经理，她向我介绍说在她们公司投资六个月就可以返本，而且利息较高，绝对安全。于是我就在当日在该自称财务经理的女的引领下，到二楼该公司财务室，在该公司的ＰＯＳＳ机上刷卡转账30000元，并签订了借款合同，对方财务人员给我出具了收据。我是在2015年4月21日在公司和该公司一自称财务经理的女的（具体名字不清楚）签订的借款合同。借款合同一式两份，我留一份，公司留一份，上面盖有公司的印章和法人代表的印章。借款合同上有对方指定的收款银行账号，有我的签字，对方没有人签字。签完合同后，该公司财务人员给我出具了一个收据。收据的收款事由是个人理财，上面盖有公司的财务专用章。借款利息每月按借款金额的2%计算，借款期限六个月，按月支付利息。我一共收到利息2400元，实际损失27600元。 （7）证人贾某某的证言证明其通过河北某公司业务员关某1在该公司集资3万元。 （8）证人姚某某的证言证明其和其爱人通过河北某公司业务员在该公司集资55万元。 （9）证人崔某某的证言证明其通过河北某公司业务员宋某在该公司集资19万元。 （10）证人吕某某的证言证明其通过河北某公司业务员在该公司集资4万元。 （11）证人鲍某某的证言证明其通过河北某公司业务员李某2在该公司集资3万元。 （12）证人郝某某的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资33万元。 （13）证人牛某的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资17万元。 （14）证人李某某的证言证明其通过河北某有限公司副总经理王某某在该公司集资3万元。 （15）证人赵某的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资50万元。 （16）证人刘某某的证言证明其通过河北某公司业务员关某2在该公司集资7万元。 （17）证人张某的证言证明其通过河北某公司业务员李某2在该公司集资5万元。 （18）证人李某4的证言证明其通过河北某公司姓宋的业务员在该公司集资1万元。 （19）证人崔宁的证言证明其通过河北某公司业务员宋某在该公司集资15万元。 （20）证人柳某某的证言证明其通过河北某公司业务员李某3在该公司集资30万元。 （21）证人马某某的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资17万元。 （22）证人刘某3的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资18万元。 （23）证人李某某的证言证明其通过河北某公司业务员在该公司集资5万元。 （24）证人栾某某的证言证明其通过河北某公司业务员郭某某、孙某某在该公司集资91万元。 （25）证人陈某2的证言证明其通过河北某公司业务员刘某2在该公司集资30万元。 （26）证人封某某的证言证明其通过河北某公司业务员李某2在该公司集资24万元。 （27）证人宋某某的证言证明其通过河北某公司副总经理郭某某在该公司集资20万元。 （28）证人张鑫萍的证言证明其通过河北某公司业务员李某2在该公司集资3万元。 （29）证人王某3的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资8万元。 （30）证人王某2的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资8万元。 （31）证人高某2的证言证明其在河北某公司集资5万元。 （32）证人王某某的证言证明其通过河北某公司副总经理王某某在该公司集资4万元。 （33）证人胡某的证言：我是2014年6月左右（具体时间记不清了）到河北某公司工作的。我在河北某公司任出纳。我们公司当时主要就是经非吸来的钱再放贷出去，从中间挣取利息差。公司位置就在。法人是温某某。我们公司非吸来的资金的一部分用于公司的正常经营，主要是房租、公司的装修、员工工资以及提成等，另一部分就放贷出去了……我们公司向外放贷共2580000元，员工工资和员工提成共1282691元，房租及装修费用1497800元，办公用品共1259925元，共6620416元。但是有一些票据丢失了，可能我们给公安机关提供的票据上的金额和公司账目上的金额核对不上。我们现在找到的发票收据共2206520元，现在找到的贷出去的有借款合同的总额是1700000元……我们公司副总经理王某某具体实施向外放贷，也就是郭某1的朋友或者客户需要向我们公司借钱了，郭某1就告诉王某某，由王某某负责来和借款的可客户签订借款合同。签订后借款合同后，我们财务就按照王某某的要求给借款的客户转账或者支付现金……我认识郭某某、梁某某、闫某、刘某、梁某某、张某，我不认识王某某（音），但是我听说过这个人，没有见过。2019年11月18日我向公安机关提供的员工提成表上，也就是河北某公司的员工在2015年3月份的员工提成和2015年5月份的员工提成之所以没有员工的领取签字，可能是有的直接转账到员工的工资卡上，有的可能是签字的原件找不到了，但是员工肯定都领取了当月的员工提成。具体到哪个月的提成没有签字的直接原因，我现在也记不清了。 （34）证人闫某的证言：2014年5月份左右（具体时间记不清了），当时在河北某公司成立的时候，我就到该公司工作了，当时我是接替张某给郭某1做司机的。2015年春节过后（具体时间记不清了），我就从该公司辞职了，我就是老板郭某1的司机……因为在该公司成立的时候，郭某1曾对我说成立公司需要一个法人和一个股东，他说用我的名字做股东，我当时给他做司机，所以就同意了……我是在2013年秋天（具体时间记不清了），也就是河北某公司成立之前，我就已经开始给郭某1做司机了，就是给郭某1开车。 （35）证人李某2的证言：2014年6月至2015年8月份左右我应聘到河北某公司工作，我在公司的业务部门任职业务员。我们公司位于石家庄市裕华区，我们公司一共两层，第一层主要是我们业务部门办公的地方，主要就是接待客户，第二层主要是老板的办公室和会议室、财务部门。公司的法人是温某某，也叫郭某1。王某某是副总经理，主要负责我们业务部门。郭某某负责后勤部门和行政部门。业务之外的事情，都是郭某某负责。王某是会计，负责财务部门。公司主要就是和老百姓签订借款合同，从老百姓手里将钱借出来后，我们公司再将钱借出去，从中间挣个利息差……我们公司印制了一些宣传册和一些购物袋，然后我们就到附近的小区和一些繁华的道路两边向过往的人群散发，以此来吸引一些群众到我们公司存钱。群众到我们公司后，我们就会和群众签订借款合同，每三个月为一个周期，利息是2%左右……提成是按照吸资金额的大概2%至4%之间进行提成，具体数目我记不清了……我和我爱人高某2以签订借款合同的形式在公司集资了大概5万元左右，具体数额我爱人的笔录中应该记得很清楚，我记不清楚了。得到了多少利息我爱人高某2知道，我不太清楚。 4.被告人的供述：（1）郭某1的供述：我是河北某公司的法人。我们公司在石家庄市裕华区，公司一共有两层，一楼主要是前台、接待室和业务室；二楼是经理室、会议室和财务室。我是该公司的老板，负责公司的全面工作。我们公司的主要业务就是从客户的手里吸收资金，和客户签订借款合同，然后我在将吸收来的资金又放贷给一些做生意的朋友，从中间挣一些利差。公司刚成立的时候，都是通过一些朋友互相之间介绍来开展业务，后期就是让一些业务员到一些小区和路口散发一些传单，以此来吸引一些客户来我公司存钱，我们公司和这些客户签订借款合同，以高于银行利息的形式来吸收资金到我公司，每三个月或六个月为一个周期，到期后再继续签订合同，我公司再将这些吸收来的资金借给我的一些做生意的朋友，然后我们公司从中间挣取一些利差。公司吸收来的资金一部分用于公司的正常经营了，比如房租、公司的装修、员工的工资等，一部分借给朋友用于做生意，然后我向他们收取利息……传单的具体内容我记不清了，大致就是在我们公司放钱比银行的利息高，利息大概在2分的利息，而且每三个月或者六个月为一个周期，到期可以还本还息，也可以继续签订借款合同。公司具体如何提成我记不清了，这部分工作主要是我们的副总经理王某某负责。公司的股东实际上就我一个人，但是在工商局注册的时候，因为必须要有两个股东，所以我就用了闫某的身份证一起注册的公司，闫某只是我的一个司机，他给我开过半年的车，大概在2015年2月份左右，他就离开了公司……我的曾用名叫温某某，我小的时候家庭条件不好，经过我姑姑介绍将我过继给赵县范庄镇温某某家，因为温某某家有一个儿子叫温某某，但是是个智障儿。一直到大概在2007年左右我才办理了身份证，当时就是以温某某的身份证号换成我的照片后办理的身份证，郭某1这个名字的身份证当时也没有注销。当时就是为了方便，不用再起名字了用了温某某的身份证号……在注册河北某公司的时候，因为我当时所有的东西，包括我的银行卡都是用的温某某这个名字，我考取驾驶证的时候也是用的这个名字，所以我在注册河北某公司的时候也没多想，就直接用了这个名字……我们公司一共非法吸收了大概六七百万吧，具体多少资金我也不太清楚，吸收来的资金一部分用于公司的正常经营了，比如房租、公司的装修、员工的工资等，一部分借给朋友用于做生意，然后我向他们收取利息……刚开始还能给予客户一定的利息，后来因为一些朋友借款后做生意，可能赔了钱，也不能将钱还给我，所以后来就不能按时给客户还本、还息了……我是公司的法人、总经理，王某某是我们公司副总经理，她主要负责公司的全面业务，也就是拉客户和日常员工管理等。郭某某负责后勤。王某是财务，还有5至6个业务员，具体多少我也不太清楚，主要是王某某负责这一块工作……河北某公司有两个ＰＯＳＳ机。一个ＰＯＳＳ机绑定的是我的曾用名温某某名下的银行卡，用的是我们公司的营业执照，银行卡号我记不清了；一个ＰＯＳＳ机绑定的是梁某某名下的银行卡。当时创办公司的时候，我用了我朋友的营业执照，然后，用我和梁某某名下的银行卡以及我和梁某某的身份证办理的ＰＯＳＳ机……我们公司的两个ＰＯＳＳ机刷进来的钱不全部是非吸进来的钱，但是具体都是什么钱，我想不起来了，我们公司借出去的钱都是非吸进来的钱，有一部分钱要回来了，但是还有一部分钱没有要回来，借钱的人跑了。借我们公司钱的人，有一部分人我们公司向公安机关提供了借款合同复印件和借条复印件了，有的人当时因为是朋友，我们只让对方写了一个借条，现在好多借条也找不到了，而且其中一部分人现在也找不到了，都因为躲债跑了，我们公司一共借出去大概得有大几百万吧……我们公司非法吸收公众存款时给客户每三个月为一个周期，每个周期是2%的利率，也就是我们平常所说的2分的利息，我们公司向外借款时收取的客户的利率也是2%的利率，期限有的是一个月，有的是两个月，时间不一样，我们向每个借我们公司款项的客户收取10%的中介费，而且这个中介费是从借款中先扣掉。 （2）被告人王某某的供述：2014年的春天（具体日期记不清了），我在一个饭局上认识了自称叫温某某的男子（后来我知道他的真实名字叫郭某1），对方说准备成立一个投资咨询公司，想让我加入这个公司，我当时就同意了，然后我们互相留了联系方式。大约在2014年4、5月的一天（具体日期记不清了），我就来到了公司上班。当时公司里有温某某（实名郭某1）的爱人梁某某、温某某（实名郭某1）的哥哥郭某某、温某某（实名郭某1）的助理王某、温某某（实名郭某1）的司机闫某（音），后来温某某（实名郭某1）的司机换成一个叫张某的了。公司的名称是河北某公司，位置在石家庄市裕华区，我们公司一共有两层，一楼主要是前台、接待室和业务室；二楼是经理室、会议室和财务室。我在公司担任副总经理，主要负责招聘员工、接待客户和客人、后勤、采购等工作，公司的会计王某和出纳胡某（音）主要负责公司的财务工作。另外业务员介绍了客户到公司后，我也给客户介绍我们公司开展的业务情况，并以公司的名义和客户签订借款合同，然后业务员就领着客户到二楼财务室缴纳款项……我就是向客户介绍说我们公司是一家投资公司，做的业务很多，但是主要是做理财方面的业务，而且我们的理财只赚不赔，每个月都会将利息打给客户，并且我们公司还和赵县的一个信用社一起做这些业务，没有风险……我们公司主要就是向老百姓集资，然后给予他们高额利息。每三个月或六个月为一个周期，到期后再继续签订合同……我们公司招聘了一些业务员，印制了一些宣传单，在一些小区和主要的交通路口设点，让业务员散发传单，并许诺投资到我们公司绝对保险而且投资回报率很高，公司和客户签订借款合同，三个月期限内每月2%的利息。客户签完合同后，业务员就将客户带到财务室，让客户将钱交到财务室或将钱转到指定的账户或者在财务室刷ＰＯＳＳ机……公司的业务员底薪是2000元左右，然后给员工拉客户成功后，根据客户的投资金额给予业务员千分之几的提成（具体多少记不清了）。我在公司当时温某某给我讲的是每月4000多元的公司，然后每月再给我点奖金，每月给的奖金不等，主要是根据我的工作表现情况……我在河北某公司大概工作了一年时间，时间自2014年4月份左右至2015年8月左右（具体时间记不清了），当时我们公司在2015年8月份就已经倒闭了，那时我也就不在河北某公司工作了，我们公司主要业务就是将从客户那里吸收的资金再放贷出去，具体将吸收的资金再贷给谁我不清楚，这一块业务主要是老板郭某1负责，我没有涉及这一块业务。 （3）被告人郭某某的供述：我们公司就在石家庄市裕华区，我们公司一共有两层，一楼主要是前台、接待室和业务室；二楼是经理室、会议室和财务室。我大约在2014年的“五一”前后（具体日期记不清了），我弟弟郭某1对我说他新成立了一个公司，现在正在装修，让我过去给盯着点，我当时就同意了。装修好后，公司就开始营业，我在公司主要是协助我弟弟郭某1工作，另外还负责公司的消费和公司办公用品的采购……在公司干了一年多以后（具体什么时间我记不清了），郭某1对我说公司经营出现困难，让我拿着公司的公章去和客户签订还款协议，当时签订还款协议都是我代表公司在还款协议上签字摁手印的，有的还款协议也是我拿着公司的公章代表公司去盖的，是郭某1安排我这样做的。我们公司主要就是向老百姓集资，然后给予他们高额利息。每三个月或六个月为一个周期，到期后再继续签订合同，大概是在2014年“五一”前后开始的，公司为非法集资招聘员工，印制了一些宣传单，定做了一些诸如小扇子之类的小礼品……我们公司招聘了一些业务员，印制了一些宣传单，我经常见到一些业务员拿着遮阳伞和桌子出去，我曾经问过这些业务员干什么去，他们就说去小区转一圈……公司和客户签订借款合同，三个月期限内每月2%的利息。客户签完合同后，业务员就将客户带到财务室，让客户将钱交到财务室或将钱转到指定的账户或者在财务室刷ＰＯＳＳ机……员工拉客户成功后，根据客户的投资金额每一万元给予业务员200元左右的提成……我弟弟郭某1是河北某公司的法人，具体为什么他用温某某这个名字注册的公司我不清楚。我也不敢问他，公司里大多数人都知道我弟弟的真名字叫郭某1。我弟妹梁某某在公司主要是协助我弟弟郭某1工作，王某某是管业务的副总，主要就是拉客户；王某负责财务，是财务主管；孙某某是会计，胡某是出纳。周某某负责办公室工作，主要就是公关和采买，其他的我不清楚。 5.辨认笔录及照片：证明陈某2、赵某辨认出王某某，李某1辨认出郭某某。 6.鉴定意见： （1）河北金鑫司法会计鉴定中心出具的冀金鑫司会鉴定中心【2018】会检字第04026号对河北某公司温某某等人涉嫌集资诈骗案的司法会计鉴定报告，证实截至2018年6月16日，报案人26人，河北某公司温某某等人吸收投资款63笔，报案本金总额8090000元，报案退还本金金额580800元，返息金额1230320元，报案损失6278880元； （2）河北金鑫司法会计鉴定中心出具的冀金鑫司会鉴定中心【2018】会检字第04029号对河北某公司温某某等人涉嫌集资诈骗案的资金流水情况的司法会计鉴定报告； （3）河北金鑫司法会计鉴定中心出具的冀金鑫司会鉴定中心【2019】会检字第04057号对河北某公司温某某等人涉嫌集资诈骗案的司法会计补充鉴定报告，证实截至2019年12月16日，河北某公司温某某等人共吸收存款金额8570000元，返还本金581800元，返还利息1287520元，损失金额6700680元； （4）河北中瑞会计师事务所有限责任公司出具的冀瑞会司鉴审字（2020）第01051号司法鉴定审计报告证实。 二、量刑证据： 1.户籍证明证实王某某、郭某某的户籍信息，均已达到应负刑事责任年龄，无违法犯罪记录，群众； 2.抓获及到案经过： （1）证实郭某某于2019年3月28日上午7时30分在河北省邢台市宁晋县出租房内被宁晋县公安局民警抓获； （2）证实王某某于2018年11月7日到石家庄市投案； 3.赵某、陈某2、牛某、柳彭涛、李某1写的谅解书证明该5人已经收到赔偿款，对郭某某、郭某1予以谅解。 延期审理期间，经过补充侦查并重新审计，公诉机关提交了以下证据：1.证人王某1、赵某、李某1、刘某3、高某2、张某、王某2、王某3、牛某、马某、陈某2、李某4的证言证实收到退赔款及出具谅解书的事实；2.工作说明证实其他集资参与人因各种原因不到公安机关做笔录；3.审计报告。 另，庭审中，被告人郭某某的辩护人提交了部分集资参与人的谅解书及银行转账流水证实被告人郭某某共退还集资参与人2545000元。 上列证据均经庭审出示并质证。 本院认为，河北某公司在未取得许可的情况下以高额利息为诱饵，向不特定的群众非法吸收公众存款，被告人王某某、郭某某作为该公司高级主管人员扰乱金融秩序，以高额利息为诱饵，向不特定的人群非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某某犯罪后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且主动退缴违法所得，可依法从轻或减轻处罚。被告人郭某某在共同犯罪中起作用较小，到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，主动退赔集资参与人的集资款项及违法所得，可对其从轻或减轻处罚。 对集资参与人提出的本案应定性为集资诈骗的观点，从卷内目前证据看，二被告人均系被公司雇佣担任公司副总经理从事业务，非法吸收的存款均到了公司，且从目前的证据及审计报告看，公司非法吸收公众存款后，资金流向明确，目前并没有证据显示二被告人具有非法占有的故意或伙同他人集资诈骗的事实，故对集资参与人的意见不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条的规定，判决如下： 一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、赃款继续追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  冯丽娟 人民陪审员  耳会莉 人民陪审员  张东芬 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  李兆元