福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初292号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人林雅娇，女，1963年5月8日出生于福建省福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，户籍所在地福建省福州市长乐区。因本案于2019年10月1日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同年11月5日经福州市长乐区人民检察院批准逮捕，次日由福州市长乐区公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人郑进禄，福建闽汀律师事务所律师。 辩护人王丽丽，福建闽汀律师事务所律师。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2020]251号起诉书指控被告人林雅娇犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月30日向本院提起公诉。2020年8月5日因疫情原因中止审理，同年12月17日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员程高捷、检察官助理李增浩出庭支持公诉，被告人林雅娇及其辩护人郑进禄到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年10月至2018年7月期间，被告人林雅娇未经相关金融管理部门批准，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人林雅娇为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”4班。其中，被告人林雅娇所组织的第一班会会值为1000元人民币，2013年10月5日起标，共吸收参会名数132名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计12103750元人民币；第二班会会值为1000元人民币，2014年7月10日起标，共吸收参会名数123名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计9369120元人民币；第三班会会值为1000元人民币，2016年10月15日起标，共吸收参会名数131名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计4653600元人民币；第四班会会值为1000元人民币，2017年11月15日起标，共吸收参会名数119名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计1743490元人民币。 2018年7月间，被告人林雅娇经营的上述4班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人林雅娇组织的四班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币27869960元，四班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币8615890元。被告人林雅娇所经营的民间互助会造成林某1、陈某1、林某2、柯爱云、林某3等54名参会会员经济损失计4600800元。 2019年9月30日，被告人林雅娇在贵州省安顺市经济技术开发区龙北路艳子食杂店出租房被福州市长乐区公安局营前派出所民警抓获。 针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人林雅娇的供述，被害人林某1、陈某1、林某2等人的陈述，证人林某28、林某29的证言，辨认笔录，互助会简章，注册会计师执行商定程序的报告，银行对账单，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人林雅娇以牟利为目的，未经有关金融管理部门批准，利用民间互助会形式非法吸收公众存款金额达人民币27869960元，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林雅娇到后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议对被告人林雅娇在有期徒刑五年至五年六个月幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人林雅娇对指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭表示愿意将其与丈夫共有的房屋变卖款用于偿还各被害人。辩护人的辩护意见：1、被告人林雅娇犯罪主观恶性和社会危害性相对较小；2、被告人林雅娇认罪态度好，且具有坦白情节；3、被告人林雅娇没有前科，系属初犯，且具有明显的悔罪表现。综上，请求法庭对被告人林雅娇从轻处罚。 经审理查明： 2013年10月至2018年7月期间，被告人林雅娇未经相关金融管理部门批准，先后在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人林雅娇为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”4班。其中，被告人林雅娇所组织的第一班会会值为1000元人民币，2013年10月5日起标，共吸收参会名数132名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计12103750元人民币；第二班会会值为1000元人民币，2014年7月10日起标，共吸收参会名数123名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计9369120元人民币；第三班会会值为1000元人民币，2016年10月15日起标，共吸收参会名数131名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计4653600元人民币；第四班会会值为1000元人民币，2017年11月15日起标，共吸收参会名数119名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计1743490元人民币。 2018年7月间，被告人林雅娇经营的上述4班“民间互助会”全部倒会。案发后，经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人林雅娇组织的四班民间互助会全部会员已标会款（含会首款）总金额为人民币27869960元，四班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币8615890元。被告人林雅娇所经营的民间互助会造成林某1、陈某1、林某2、柯爱云、林某3等54名参会会员经济损失计4600800元。 2019年9月30日，被告人林雅娇在贵州省安顺市经济技术开发区龙北路艳子食杂店出租房被福州市长乐区公安局营前派出所民警抓获。 上述事实，被告人林雅娇在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的被害人林某1、陈某1、林某2柯爱云、林某3、黄某1、郑某1、丁某、林某4、林某5、林某6、林某7、张某1、林某8、林某9、张某2、林某10、李某1、林某11、吴某1、林某12、吴某2、林某13、林某14、魏某、林某15、林某16、蓝某、林某17、陈某2、陈某3、林某18、林某19、林某20、林某12芳、俞某、林某21、马某、陈某4、陈某5、陈某6、林某22、林某23、林某24、吴某3、李某2、陈某7、陈某8、林某25、黄某2、陈某9、郑某2、林某26、林某27等人的陈述，证人林某28、林某29的证言，辩认笔录，互助会会单，注册会计师执行商定程序的报告，银行对账单，报案会员损失统计表，违法犯罪经历查询记录，抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人林雅娇在公安侦讯阶段亦供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人林雅娇以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款数额达人民币27869960元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人林雅娇的刑事责任。被告人林雅娇到案后并能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人林雅娇愿意将与其丈夫共有的房屋变卖款用于偿还各被害人，可酌情从轻处罚。根据本案被告人林雅娇的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人林雅娇从轻处罚，辩护人相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人林雅娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十月一日起至二O二四年九月三十日止。罚金应在判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、追缴被告人林雅娇的犯罪所得分别返还各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李峰海 人民陪审员  林少惠 人民陪审员  林 凌 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  刘晓琳 书 记 员  陈月琴 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表：林雅娇应退还集资款清单（元）                            序号                       被集资人姓名                       金额                       备注                               1                       林衍亮                       28880                                                     2                       陈赛珍                       138420                                                     3                       林依敬                       69210                                                     4                       柯爱云                       106670                                                     5                       林木如                       233590                                                     6                       黄千金                       138420                                                     7                       郑丽琴                       276840                                                     8                       丁琼芳                       98090                                                     9                       林依华                       82190                                                     10                       林永兴                       69210                                                     11                       林雪峰                       168880                                                     12                       林金德                       69210                                                     13                       张秋芳                       185300                                                     14                       林庆顺                       253050                                                     15                       林依朋                       82190                                                     16                       张华妹                       33900                                                     17                       林祥登                       62780                                                     18                       李美华                       240120                                                     19                       林碧燕                       135600                                                     20                       吴明莲                       33900                                                     21                       林春                       69210                                                     22                       吴雪玉                       33430                                                     23                       林秀容                       33900                                                     24                       林衍兴                       82190                                                     25                       魏田玉                       91660                                                     26                       林秋凤                       82190                                                     27                       林锦平                       69210                                                     28                       蓝宁英                       28880                                                     29                       林源                       69210                                                     30                       陈碧仙                       33900                                                     31                       陈惠芳                       33900                                                     32                       林安                       82190                                                     33                       林衍清                       69210                                                     34                       林金财                       33900                                                     35                       林春芳                       33900                                                     36                       俞云琴                       28880                                                     37                       林燕贞                       14440                                                     38                       马永芳                       83650                                                     39                       陈良菊                       28880                                                     40                       陈美萍                       43320                                                     41                       陈木娇                       33900                                                     42                       林月英                       67800                                                     43                       林秀铃                       28880                                                     44                       林玉芬                       43320                                                     45                       吴安菊                       69210                                                     46                       李依习                       52190                                                     47                       陈依装                       69210                                                     48                       陈明钦                       48340                                                     49                       林文水                       111070                                                     50                       黄美珠                       33900                                                     51                       陈美琴                       138420                                                     52                       郑赛英                       69210                                                     53                       林炳喜                       65060                                                     54                       林静                       217790                                                     55                                                                                                 56                                                                                                 57                                                                                                 58                                                                                                 59                                                                                                 60                                                                                                 61                                                                                  注：以上人员名单由侦查机关福州市长乐区公安局根据报案提供，如后期有新增人员可予以添加。