北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初54225号原告：段学亮，男，1982年1月11日出生，汉族，住河南省焦作市山阳区。委托诉讼代理人：万世庆，黑龙江法大律师事务所律师。被告：高城林，男，1992年1月7日出生，汉族，现于河南省内黄监狱服刑。被告：朱世军，男，1986年12月7日出生，汉族，住山东省东阿县。原告段学亮与被告高城林、朱世军民间委托理财合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告段学亮及其委托诉讼代理人万世庆到庭参加了诉讼。被告高城林、朱世军经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告段学亮向本院提出诉讼请求：1.判令高城林、朱世军返还投资款490316.8元；2.本案诉讼费用由高城林、朱世军承担。诉讼中，段学亮将第1项诉讼请求金额减少为490248.48元。事实和理由：2017年3月，高城林、朱世军以委托炒期货理财的名义，诱使段学亮向高城林、朱世军累计汇款490248.48元；2019年1月23日，北京市朝阳区人民法院以高城林、朱世军犯非法经营罪，判处高城林有期徒刑3年，朱世军1年零6个月；但段学亮汇给高城林的款项至今未还。被告高城林未作答辩。被告朱世军未作答辩。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年3月27日、4月6日、5月15日、7月12日，段学亮使用其尾号0340的银行卡向高城林的银行卡分别汇款68598.4元、103894.8元、30000元、30000元；2017年3月28日、5月12日、5月14日段学亮使用其尾号0720的银行卡向高城林的银行卡分别转账137755.28元、20000元、100000元；以上共计490248.48元。本院出具的（2018）京0105刑初2749号刑事判决书判决高城林、朱世军因犯非法经营罪判处有期徒刑；并载明事实有公安机关出具的证明材料、扣押清单、交易明细、段学亮、王xx等的证言及辨认笔录等证据证明。另本院调取的公安机关对高城林的2018年2月1日询问笔录载明：高城林称，2017年5月开始，在北京市朝阳区建外大街建外SOHO东区3号楼9层，以北京汇辰国际投资管理有限公司（以下简称汇辰公司）名义，通过业务员发展客户，开展代炒黄金期货、外汇货币业务，但是当时注册这个公司名称没有成功，因为国家当时出台了规定，不允许注册带有投资管理字样的新公司，于是我就让公司的合伙人王xx去外边私刻了一个公章用于跟人签合同用，等于公司实际没登记成立；之后总共发展了大约100多名客户，由于行情不好，我们代炒资金出现较大比例的亏损，导致客户合同到期以后我们无力偿还；业务模式有三种，第一种是发展客户在我们合作的海外平台开户，客户自己入金自己操作交易，我能获得交易手续费的返点，这样的客户总共有10多人，交易额应该有几十万美金，我们应该获得了10万美金左右的佣金返点；第二种是保本代炒业务，就是公司向客户承诺，在平台开户后，与公司签订协议，约定期限，客户在平台开户后，将交易密码给我，然后有的客户是自己操作入金，有的客户是把钱转给我，我再代为入金，之后我们负责交易，承诺在期限届满时，盈利部分按照三七或者四六分成清算，如果亏损，我们给客户保本，同时还按照月息百分之一给补偿，这样的保本客户有6个人，总共投了30万美金；第三种是不保本代炒业务，就是我公司与客户签订协议，约定风险各承担一半，也是客户在平台开户入金之后，我们操作交易，盈利双方平分，亏损的话各承担一半，这样的客户有6、7个人，总共20多万美金；我跟澳大利亚的激石集团设立的平台有合作，我们跟该平台在线上签订有发展客户的合作协议，约定介绍开户后，黄金交易每单交易返20美金，货币交易每单返16美金，该平台的网址是cn.peperstone；朱世军一起做这个事，朱世军主要负责发展客户、管理发展客户的团队。2018年2月5日询问笔录载明：入金具体过程为，客户让我帮着代为入金的就是我在平台网站登录他的账户，然后用我的国内银行卡把人民币通过网站存入账户，之后直接在网站上显示的就是美元的数额，也可以直接给平台指定的国外账户转账美元，之后在平台上显示的是美元。平台的具体操作模式为，既可以买卖外汇，也可以买卖黄金，我主要是做黄金交易，也做外汇交易，外汇交易少一些，黄金交易的杠杆比例最高是五百倍，要求保证金比例最低百分之二点八左右；黄金交易的模式是买卖合约，也就是可以买涨买跌，外汇也是一样的杠杆比例。2018年2月24日询问笔录载明：汇辰公司是高城林于2016年5月份成立，当时国家出台了规定，不允许注册投资管理公司，所以这家公司没有登记注册，没有营业执照，高城林是公司的实际经营人，是高城林自己出资成立的；高城林为公司的法人和实际经营人，下面都是业务人员；公司三个销售团队，其中一个销售团队负责人是朱世军；入金模式为，客户开户之后通过激石集团的官方网站，点击登录客户端就会弹出一个登录账户的界面，客户登录自己的账号后界面会有出金入金的端口，客户将入金的资金通过一个叫“国付宝”的第三方支付平台转入激石集团平台，平台会自动折算成美金用于客户交易。如何代客户交易：客户开户入金后将交易账号和密码交给公司，公司操盘手在国际上通用的MT4软件上替客户进行买卖交易；MT4软件是国外开发的一款专门用于做黄金、外汇交易的；公司并不具有代理黄金、外汇交易的相关资质。2018年4月2日对高城林询问笔录载明：问：通过调查，高城林个人招商银行账户在收取客户入金资金后转入第三方支付公司通联支付网络服务有限公司账户，而不是通过“国付宝”第三方支付平台入金。高城林回答：帮客户入金的时候，网站的支付界面显示的就是“国付宝”支付，也不清楚怎么回事。另2018年2月26日，公安机关对朱世军的询问笔录载明：汇辰公司的实际经营人和法人是高城林，高城林下面都是业务人员，公司有三个销售团队，朱世军为其中一个团队负责人；入职时公司就已经在代炒黄金、外汇业务了。另段学亮亦就此向公安机关报案，填写报案情况汇总表称：投资金额50万元，没有收取投资收益和返利。诉讼中，段学亮称：其不认识高城林和朱世军，朱世军通过微信“附近的人”功能添加了段学亮，之后不断向段学亮发信息推荐理财产品；段学亮自己不会操作，故将资金转给了高城林，由高城林进行操作；至开庭当日，高城林、朱世军既未返还本金，也从未支付任何收益。本院认为：根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；同时，根据金融监管的相关规定，各金融机构、期货经纪公司及其他机构从事外汇期货和外汇按金交易，必须经中国证监会和国家外汇管理局批准，未经批准，任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》之意见，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。本案中，高城林、朱世军收取段学亮的转账后在激石集团的平台上开户，开户后利用MT4软件代段学亮进行黄金、外汇的买卖，双方形成事实上的委托理财合同关系。但高城林、朱世军未在我国取得相应资质，故双方之间形成的合同关系有违我国外汇管理法律规定，应属无效。根据相关法律规定，无效的合同自始没有法律约束力，因无效合同取得的财产应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。高城林明知其没有资质进行黄金、外汇的买卖，却依然劝说段学亮投入资金。现高城林亦因非法经营罪被判处有期徒刑，故高城林应当返还段学亮的投资本金。本院对于段学亮的诉讼请求予以支持。关于朱世军是否应承担责任，本院认为，虽然段学亮通过朱世军的宣传才决定进行投资，但其将资金汇入的是高城林的账户，且通过公安机关询问笔录可知朱世军仅仅是销售团队的负责人，而实际经营人为高城林，即是说与段学亮形成委托理财合同关系的系高城林而非朱世军。根据合同相对性原则，其要求朱世军承担责任，没有依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条之规定，判决如下：一、确认原告段学亮与被告高城林之间的委托理财合同关系无效。二、被告高城林于本判决生效之日起十日内返还原告段学亮投资本金490248.48元；三、驳回原告段学亮的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8653元，由被告高城林负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长 李 方人民陪审员 戴 颖人民陪审员 付春香二〇二〇年十二月二十三日书 记 员 吴 桐