松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0702刑初368号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人李驿霖（曾用名：李泽宇），男，1996年2月16日生，蒙古族，大学文化，无职业，住宁江区。因涉嫌诈骗，于2018年12月22日被松原市公安局宁江一分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年1月25日由松原市公安局宁江一分局执行逮捕；经本院决定于2020年12月21日取保候审。 辩护人王彦鹏，吉林浩源律师事务所律师。 松原市宁江区人民检察院以宁检刑检刑诉〔2019〕251号起诉书，指控被告人李驿霖犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院于2020年3月16日作出（2019）吉0702刑初417号刑事判决书，被告人李驿霖提出上诉。松原市中级人民法院于2020年6月18日做出（2020）吉07刑终字139号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回本院重新审理。本院于2020年7月6日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，宁江区人民检察院指派检察员杨天旭出庭支持公诉，被告人李驿霖及其辩护人王彦鹏到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2018年2月至2018年11月，被告人李驿霖在其女友张某3不知情况的情况下，利用张某3的手机、身份证办理多笔网络贷款合计人民币16.4万元，透支张某3信用卡合计人民币3.4万（案发后张某3偿还人民币1.8万元），两项合计人民币19.8万元，除部分用于偿还贷款本金及利息外，其通过微信转账方式将人民币10.9万元存入其本人账户，被其挥霍。为偿还上述贷款本金及利息，其又利用张某3微信冒充张某3本人，编造其父亲有病需要用钱等理由，骗得被害人艾某人民币3400元，张某3的亲属被害人王某2人民币1.9万元。案发前，尚有人民币22万（网贷13.3万元、借款5.24万元、贷款3.4万元）未归还。 公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送并当庭出示和宣读了书证，证人李某、王某1、张某1、刘某、张某2、胡某、姜某的证言，被害人张某3、艾某、王某2、吴某的陈述，被告人李驿霖的供述等证据。 公诉机关认为，被告人李驿霖以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取公民合法财物，赃款合计人民币26,400元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人李驿霖辩称，对于公诉机关指控的罪名无异议，但是数额有异议，部分花销为与被害人张某3共同花销，部分网络贷款及信用卡透支金额被害人张某3知情。 辩护人王彦鹏认为：同意公诉机关认定的诈骗数额26,400元。被告人李驿霖具有返还赃款并取得谅解的情节，应酌情从轻处罚。 经审理查明，被告人李驿霖在其女友张某3不知情的情况下，利用张某3手机、身份证办理网络贷款合计人民币4000元。又利用张某3微信冒充张某3本人，骗得被害人艾某人民币3400元、被害人王某2人民币19,000元。 另查明，被告人李驿霖家属已部分赔偿被害人艾某、王某2、吴某，三被害人均对被告人李驿霖表示谅解，请求从轻判处。被害人张某3表示不需赔偿，对被告人李驿霖表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证 1.提取笔录，证实：2018年12月22日在姜某手中提取其与李驿霖签订的借据复印件一份。 2.借据复印件，证实：李驿霖向姜某借人民币陆万元整，借款时间为2018年10月2日至2019年10月2日。 3.提取笔录，证实：2018年12月22日在王某2手中提取其与张某3的微信聊天记录复印件十张。 4.提取笔录，证实：2018年12月22日在王某2手中提取转账19,000元的中国建行回单一张，转给张某3。 5.聊天记录，证实：南笙婷婷与王某2在2018年11月7日微信聊天内容，证实南笙婷婷称呼王某2为大姨，内容是信用卡到期还不上了急用一万八千多元，开工资就能还点，银行打电话催款了。后向其转账19,000元。年前有点还你点，还差3000就不欠了。 6.提取笔录，证实：2018年12月21日在艾某手中提取其与张某3的微信聊天记录截图复印件十八张。 7.聊天记录复印件，证实：2018年10月18日，微信名张多余。要用3700元给别人还信用卡，挣手续费，得用几天。这几天钱陆续回来了，我立刻给你转过去。还钱时先转一千，剩下的这两天给你行吗。之后提到我还差你多少，对方说2400元，明天转给你。 8.提取笔录，证实：办案人员在张某3手提取吴某与其微信聊天记录13页。 9.聊天记录，证实：2018年9月24日，微信名宇宙无敌婷姐提出向吴某借款一万元，并收到借款，2018年9月25日，宇宙无敌婷姐以着急在吉大二院等着手术，差两万为由借款2万元，并承诺十号之前最少能给你2万。9月30日还款2000元（微信名李驿霖）表示感谢。吴某转账给暖心两次共3万元。 10.提取笔录，证实：办案人员在胡某手中提取李驿霖转账记录复印件两张、代还信用卡转账记录复印件一张、聊天记录复印件一张。 11.微信转账账单，证实：其于2018年8月19日转账给国民萌叔两笔，一笔10,000元，一笔3500元，2018年8月8日转入6200元。 12.提取笔录，证实：办案人员在胡某处提其取建行个人活期账户交易明细复印件两张。 13.胡某中国建设银行个人活期账户交易明细，证实：与胡某提供微信转账记录一致。 14.提取笔录，证实：办案人员在张某3手中提取手机尾号为0320的通话记录、吴某手机尾号为5375通话记录复印件各一份。 15.通话记录复印件，证实：张某3尾号为0320与吴某尾号为5375电话于2018年9月24日22时24分通话2分19秒，25日14时56分通话1分37秒。 张某3尾号为0320电话于2018年11月7日9时13分33秒主叫王某2尾号为4280电话，时长2秒。 16.张某3提供的李驿霖用其手机办理的贷款，证实：本金合计164,456元，利息40,333.4元，合计204,789.4元。 17.户籍信息及现实表现证，证实：王某2、艾某、姜某、张某3、吴某、李驿霖、李某户籍信息。被告人李驿霖户籍信息与认定一致，无犯罪前科。 18.抓获经过，证实：2018年12月22日，宁江一分局工作人员在宁江区大唐足道内将犯罪嫌疑人李驿霖抓获。 19.提取笔录，证实：2019年1月11日办案人员依法在张某3处提取中国建设银行卡(卡号：6217XX)交易明细一份。 20.张某3中国建设银行卡6217XX交易明细，证实：该卡资金往来状况。 21.提取笔录，证实：在张某3手中提取李驿霖向其借款的网贷借据及网贷的还款记录共51页，工商信用卡(6252XX)、建行信用卡(6253XX)、交通银行信用卡(6222XX)账单共14页。 22.网贷明细，证实：网络贷款明细情况。 23.信用卡账单，证实：工商信用卡账单、建行信用卡账单、交通银行信用卡账单，证实交易明细情况。 24.提取笔录，证实：2019年1月11日，办案人员在胡某妻子雷霄处提取李驿霖向其借款的网贷借据及还款记录8页。 25.网贷借据及还款记录复印件，证实：胡某于2018年8月19日借款13,500元，期限12个月，综合年化利率9.2%，手续费年化费率14.8%。每期还款1,239.01元，共应还款14,868.12元，已还款4期至2018年12月，4,956.04元。 2018年8月16日借款9500元，共12期，每期还款946.05元，共应还款11,352.6元，已还款4期至2018年12月16日，3,784.2元。 26.提取笔录及办案说明，证实：公安机关办案人员于2019年5月16日，在刘某处提取吉J×××66奥迪车的注册登记手续、租赁合同等。 27.车辆登记证书、车辆交接验车表、汽车租赁合同、身份证、驾驶证复印件，证实：相关租车信息。 28.返还笔录，证实：公安机关已经将吉J×××66号奥迪车返还刘某。 29.证明，证实：路敬龙，警号706114，前郭县公安局查干花派出所教导员，2016年曾工作于前郭县公安局刑警大队王府中队，证实李驿霖于2016年7月在前郭县公安局刑警大队王府中队参加实习。 30.提取笔录，证实：2019年9月3日，办案人员依法在张某3手中提取其同事马冲聊天记录截图复印件一张、马冲手机中李驿霖的朋友圈截图复印件一张。 31.截图照片复印件证实，证实：2018年7月29日，李驿霖在朋友发一张其着警装照片。 32.提取笔录，证实：2019年9月17日，办案人员在张某3处提取其于2018年2月1日至12月31日微信交易记录一份。 33.微信交易记录，证实：张某3的微信交易记录，与其建行卡交易明细一致。 34.松原市公安局宁江一分局刑警大队的情况说明，证实：在重审中经本院建议补充侦查后，公安机关“2020年10月22日，我大队工作人员联系吴某，吴某称事情时间太长了，忘记当时的情况，后工作人员多次联系吴某，吴某失联。” 二、证人证言 1.李某的证言，证实：我是李驿霖的父亲，是吉林油田的员工，因为这两年身体不好离岗歇业，每个月工资2000元。 2018年，我因为糖尿病引起的肺结核、糖尿病型肾病在长春结核医院住院。2018年8月28日到2018年10月16日这期间我一直在住院治疗。看病有账目的花费了五六万元，还有自己买的偏方、还有平时住院的吃喝费用，一共花费了十四五万元钱。我住院的费用多数都是李驿霖给我拿的，还有我以前欠款李驿霖也出过钱给我还过。李驿霖没有工作。他对我说他在外面和别人合伙开饭店、做买卖，都可以赚钱，还有帮我花费的医疗费用和帮我还的账有一部分李驿霖对我说是在外面借的。李驿霖平时基本不在家，就在外面呆着。李驿霖支付医疗费具体多少钱我也记不清了，大部分都是李驿霖花的。我有医疗保险。我的住院医疗费用可以报销，我之前的住院费用已经报销了70%，这钱到手之后也都用来还账了。因为我外债太多了，我就把医疗保险报销的钱先用来偿还我在外面的欠债了，我以为李驿霖在外借的钱还款期限比较长，就先没给他钱，等有钱了再给他还他在外面借的钱。我不清楚李驿霖是否有能力偿还他向别人的借款，他和我说过他在外面做买卖，我以为他有能力偿还借款。 2.证人王某1的证言，证实：张某3是我的女儿，我认识李驿霖，2017年11月份我女儿和他处对象。 李驿霖对我说他是警察学院毕业的，现在在前郭县公安局实习，2018年5月份能正式转正，继续在前郭县公安局上班。2018年5月份之后，李驿霖对我说他已经转正了，是正式警察，在前郭县公安局王府中队，还对我说他已经评上先进个人了。有一段时间我发现李驿霖也不怎么上班，我问他为什么不上班，他对我说他休假呢。 3.证人张某1的证言，证实：我是张某3的父亲，李驿霖是我女儿的男朋友，去过我家两次。在李驿霖与张某3处对象期间，我姑娘给我拿过一万多块钱，是我女儿给我的，我不知道谁出的。李驿霖去我家时我问过他是干什么的，他说他在前郭县刑警队上班，他是吉林警察学院毕业的，毕业后分到那的，是正式警察。 4.证人刘某的证言，证实：我是威途租车公司老板，李驿霖于2018年11月29日在前郭县威途租车公司租赁了吉J×××66号奥迪A6L轿车。 5.证人张某2的证言，证实：我是张某3的二姑，李驿霖和张某3处对象了。2018年夏天，张某3用微信和我说向李驿霖的父亲病了，向我借两万元钱，当时我告诉我侄女你们还没结婚，借钱这事应该是家长之间的事，之后李驿霖给我发语音，我说孩子不是我不借给你，是因为你们还没结婚，借钱这事应该由家长出面，之后李驿霖还挺不愿意的，我也没将钱借给他。李驿霖向我借钱张某3知道，她和我说话了。我和李驿霖在2017年年底见过一次面，他说他是警察，在吉林警察学院毕，在前郭县公安局哪个大队上班，我们就知道他是警察，其他的不知道。 6.证人胡某的证言，证实：今年6、7月份，李驿霖把张某3的信用卡额度透支出来13,000元钱，信用卡的额度是700元，李驿霖把信用卡的额度提到1000元，李驿霖给我打电话找个信用卡代还的人，之后我找的我朋友齐立影帮他代还了13,000元钱，之后把信用卡就放在我朋友那了，把密码也告诉我朋友了，之后我朋友取出7000元钱，剩下6000元钱没取出来，之后李驿霖来找我，让我帮他把剩下的6000元钱还上，当时说的一周之内把钱还给我，我给他垫付了6200元，有200元钱是手续费，过了一周我找他要钱，李驿霖一直推我，说手里没钱过两天给我，8月3日我和我媳妇还有李驿霖、张某3一起去的哈尔滨，到哈尔滨之后李驿霖问我手里有没有钱，给他倒一下短，等钱打到账了再还给我，我给他微信转了5000元，第二天李驿霖说他妈给他打钱了，钱打到别人那去了，还说回来再还我钱，总是以各种理由来推我，一直不还钱给我，之后我们从哈尔滨回的大庆，李驿霖问我手里还有没有钱了，他说他想组织个网络球赛，他要当庄说能挣到钱，等挣到钱分我一笔当做利息，还说不能白借我钱，给我利息，我和李驿霖说找手上没有钱了，李驿霖问我能不能信过他，信得过就在网上给他货款，我说行，之后他在网上用我的信息操作贷了9500元钱，贷款的钱到账以后。我和李驿霖在物资局的建设银行取了9500元现金，我把钱当场就给李驿霖了，他和我说这笔钱一个月之内就还给我，过了4、5天李驿霖给我打电话说借点钱，他爸住院了，等钱做手术，亲戚朋友都借遍了都没有钱，我说我马上要结婚了，手里也没有闲钱了，8月19日李驿霖给我打电话让把手机的验证玛告诉他，这次是他没通过我允许的前提下用我的身份信息在网上又贷款了13,500元，我告诉他验证码之后他又给我打电话说钱现在已经到帐了，让我用微信给他转过去，还让我把微信记录删了，他还跟我说等他父亲手术费报销的钱下来就把钱还我，之后我用微信给他转的钱，分两笔转的，一笔是10,000元，另一笔是3500元。11月初我在江北橙子宾馆找到的李驿霖，我让他还钱，李驿霖说球赛的钱下来了20万元，但是他不敢要说南京因为球赛死了个人，他还说等他父亲手术费报销下来的，他还说他四叔有个17年的霸道，他让他四叔用车贷款等钱下来再还给我，我说贷款马上到期了，你想想别的方法给我还上，他让我先回去等他信，第二天李驿霖给我打电话说他给人打了，去乾安躲事去了，之后我找到李驿霖的对象张某3，张某3帮我还了一个月，之后我就再也联系不上李驿霖。李驿霖骗我一共是34,200元，微信给他转了18500，分三笔转的，一笔是5000元，另一笔是10,000元，还有一笔是3500元，我还给他拿了9500元钱的现金，还帮他还了6200元。李驿霖的微信名叫“国民萌叔”，现在已经改为“CEO小胖胖”，他的微信号是"jiaofeimaoLYL".他的手机号码尾号是3176。我微信分三笔给他转的18,500元钱，除了第一笔50,000元的没有留存，剩下的两笔微信转账记录都在我的手机里。给李驿霖的9500元钱现金是我开车拉着李驿霖，我在江北物资局建设银行取的钱，取完钱我回到车里就把钱交给他了，当时车里就我俩。我帮李驿霖代还的6200元钱还给我朋友齐立影了，我也是微信转账转给她的，我手机上没有这个转账记录了。齐立影的微信名叫“aaa不期而遇”，微信名是“Q13××××××383”。她的手机号码尾号是8383。 7.证人姜某的证言，证实:我是江北吉林油田医院的护士。2018年7月初，李驿霖给我打电话，对我说他要整球赛，现在急需用钱，想向我借点钱，我说我没有钱，他说让我先从信用卡取钱借给他，我就同意了，在三百货的交通银行取了9000元钱，又在晋小二对面的建设银行将这9000元转到他卡里了，过了几天，具体日期我忘了，李驿霖又给我打电话对我说还想用钱，我对他说信用卡里已经没有多少额度了，不够借给他了，李驿霖就对我说可以把信用卡给他，他拿去刷，然后我就将我的信用卡给他了，他又拿着我的信用卡刷出去6700多元钱，2018年7月19日，李驿霖又给我打电话说还想用点钱，我说我已经没有钱了，他说可以借网贷，我说我这都没钱了还得借给你钱，他说让我帮他最后一次，等他赚钱了立马还给我，我说我不会做网贷，他说他会整让我去找他，我去了之后李驿霖和张某3在一起呢，然后他们两个和我起去的我的单位，在我单位就用我的手机开始下载APP办了网贷，办了31,800元的网贷，我就直接将这钱通过微信转给李驿霖了，2018年8月13日，李骚霖又找我借钱，对我说他着急用钱，用来整球赛接单子，我说手里已经没钱了，李骚霖对我说让我再办一份网贷，这样李驿霖就又使用我的手机和我的身份信息办了一份5000元网贷，这钱办下来之后，我也是通过微信转账直接给转给李驿霖了，之后这些网贷的利息也一直都是李强霖还的，并且在2018年10月2日李骚霖还给我出具了一张6万元的欠条，直到2018年11月份李驿霖就没再还过这些网贷的利息，之后我给他打电话不接，发信息也不回，我就来公安机关报案了。李驿霖每次向我借钱都对我说他急用钱，这钱用来整球赛接单。李驿霖给我出具一份6万元的欠条，因为当时在我这拿的钱都是通过我申请的网贷，之后网贷的钱会产生利息，他说是他还利息，已经两个月没给我还利息的钱了，我自己还了大概三千左右的利息钱，张某3也帮我还了四千左右的利息钱，我算总账他应该还我六万元钱，他就给我出的六万元钱的欠条。这些钱都是他说要坐庄接单用的钱。他是否真的赌球接单坐庄我不知道，也没看到过他接单，就包括张某3都不知道他接单收球。刚开始的时候是李驿霖用微信和我聊天的，我问他张某3是否知道这事，他说张某3不知道，我说张某3不知道这事，我不能借你钱，后来他和张某3说的这事，我才同意借的他钱。 （三）被害人陈述 1.被害人张某3的陈述 第一份，证实：我来公安机关报案，我被一名叫李驿霖的男子骗了26万5千元。 2017年10月份中旬的一天，我在上班，李驿霖去我工作所在的医院看望病人，因为我们两个以前是同学，但是没什么联系，他就要了我的电话号，之后我们就经常聊天。在2017年11月10日确定了男女朋友关系。2017年12月份，李驿霖带着我见了他的家人，有他的父母和爷爷奶奶。2018年3月份，我和李驿霖打算去拍婚纱照，然后李驿霖说他奶奶给了他3万元，这钱是用来给我们两个拍婚纱照用的，但是这笔钱存错卡了，存到了他父亲的限额卡里了，取不出来，我说那就先不着急去拍婚纱照了，他没同意，把我的手机要走了，在手机上下载的APP，办了一笔网贷，具体多少钱我不清楚，他说这钱拍完婚纱照就能还上，2018年4月5日，我们两个拍完婚纱照，这钱他也没还上，因为我的手机和身份证经常放在李驿霖手中，李驿霖从这次办完网贷之后又在我不知情的情况下，使用我的手机和身份证办了很多份网贷，2018年10月份，还通过使用我的微信向我微信里的好友以我的名义借钱，对我微信里的人说：“李驿霖的父亲住院了，需要用钱”在我同事邢瑞华手中借了3000元，在我同事艾某手中借了3400元，还在我同学吴某手中借了33,000元，到了2018年10月份中旬，我开始陆陆续续接到网贷的催收还款的短信，这个时候我意识到其实这些网贷都是李驿霖使用我的手机和我的身份信息办理的，我的三张信用卡也在李驿霖手里，三张信用卡一共被李驿霖消费了33,000元，在我接到这些还款短信之后我就让李驿霖还钱，李驿霖一直以各种理由推脱，期间我还打电话让李驿霖给我出一张26万5千元的欠条，他也答应了，但是一直没给我出，到了2018年12月份我就开始联系不上他了，这些钱也一直没还，我就来公安机关报案了。 刚开始交往的时候李驿霖对我说他是江北一分局的警察，但是后来我家人问他认不认识一分局的人，他说不认识，之后又说自己不是一分局的警察，是前郭县公安局的警察，用我的身份信息办理的网贷都没有经过我的同意，并且都没还。李驿霖使用我的信用卡花了33,000元。因为我统计李驿霖使用我的手机和身份信息办的网贷、花的我信用卡里的33,000元，还有向我同事邢瑞华手中借了3000元、在我同事艾某手中借了3400元、在我同学吴某手中借了33,000元，一共是26万5千元，所以我才让他给我出具一张26万5千元的欠条。李驿霖是通过我的手机向邢瑞华、艾某、吴某借的钱，我和她们说了这事我不知道。李驿霖使用我的微信向他们借的钱，邢瑞华、艾某是将这些钱都转到我的微信里了，然后他将这些钱转走了；吴桐的钱是通过支付宝转到我的支付宝账户了，他又通过我的支付宝转到他的支付宝内了，这些钱我一直都不知道，他借完钱后就将我的记录删除了，也没有告诉我。我信用卡中的钱被李驿霖花了33,000元，还有李驿霖使用我的手机和身份信息办理的网贷我也偿还了一部分，但是具体数目我没记住。我的信用卡里面的钱都被李驿霖花了，也是在我不知情的情况下被他转走的。我的信用卡是李驿霖让我办理的我就办了，钱我也不知道什么时候就被他转走了，现在欠33,000元。我的银行卡密码就我和李驿霖知道，因为我们两个处对象我就告诉他了。李驿霖以我的名义向艾某借的3400元中，我偿还给艾某1000元，李驿霖以我的名义向吴某借的33,000元中，我垫还了4000元。 第二份：李驿霖是今年八九月份的时候向吴某借的钱。他当时是使用我的手机在我的微信上和吴某聊天，说的借钱的事，他用我的口吻以我的身份称他的父亲在医院住院，需要用钱，当时我根本就不知道这事，后来吴某给我发微信问我李驿霖的父亲怎么样了，我说还行还没出院呢，她问我怎么需要这么多钱，我说我不知道怎么回事，咋的了，她问我之前的3万元不是你借的么，我说我不知道这事，然后我就问李驿霖是不是他跟吴某借钱了，他说是，之前他父亲手术差三万元钱的手术费，就向吴某借的钱，之后我一直催着李驿霖还钱，到现在钱也没还上。 2018年10月份一天晚上，我和李驿霖在一起，他说用我手机，就拿着我手机出去了，他用我的手机给邢瑞华发微信，以我的名义我的身份向邢瑞华借3000元钱，说是他父亲住院需要钱，后来邢瑞华给我打电话确认，是李驿霖接的电话，说我下楼去超市了，李驿霖回来对我说你给你同事邢瑞华回个电话，我问他怎么了，他说邢瑞华主动给我打的电话，问李驿霖的父亲怎么样了，还需不需要用钱，李驿霖直接和邢瑞华说还需要3000元，我当时告诉李驿霖这个电话我打不了，不能再向我同事借钱了，他说不借钱了，那你也给邢瑞华打个电话，因为邢瑞华是我医院的护士长，我就给她回了一个电话，邢瑞华说手里没有3000元钱，只有微信里有2000元，我对邢瑞华说行，邢瑞华就把这钱转过来了，后来我才知道邢瑞华又往我的银行卡里转了1000元钱，这1000钱我也没看到，应该是李驿霖转走了。 李驿霖什么时候、以什么名义向艾某借的钱我不知道，上个月的月末艾某让我还她钱，我问艾某在她那借了多少钱，艾某告诉我借了3400元钱，我问李驿霖是不是又向我同事借钱了，他说有这事，我问他在艾艳秋那借了多少钱，为什么不告诉我，他说当时他急着用钱，就没和我说，我说那我看看你们的聊天记录，他说已经被他删了，这钱也是他用我的手机以我的身份向艾某借的钱。 没人能够证实在这些人手中借钱时我不知情，但是这些人让我还钱的时候，我都已经告诉他们我不知道这事。我知道吴某当时给我打电话了，是李驿霖接的，因为吴某知道我们是男女朋友关系，就没再问这事，邢瑞华当时也给我打电话了，说借2000元，我当时同意了，之后又借的1000元钱这事我不知道，艾某这事我一点都不知道。现在我才知道李驿霖还向我大姨王某2借了19,000元，当时也没通知我，我根本就不知道这事，这事我母亲王某1告诉我的。 第三份：张某3向公安机关提供其银行卡流水及微信转账记录。 第四份：2018年8月份，当时正值世界杯，李驿霖给姜某打电话，向姜某借钱，姜某说手中没有钱，李驿霖就说用她的身份证办点网贷，他在世界杯期间要开个盘赌球坐庄收单，等世界杯结束之后就能把钱还给她，姜某就去找我们，李驿霖拿着姜某的手机申请的网贷，好像是两笔，一共下款5万多元，这钱都被李驿霖拿走了，等世界结束也没还姜某钱，这期间我也没看到他参与赌球收单，后来他就将这些钱拿走了，具体干什么我就不清楚了。 第五份：李驿霖的父亲于2018年12月7日给了我16,000元。 第六份：各项网络贷款中贷款数额、利息金额我提交过明细表，这些网贷我从来没还过钱，未偿还金额为13.5万元。我的建行卡一共贷款23笔，每一笔的贷款李驿霖就直接转到他的卡上，或者用我的卡提现，具体去向我不清楚。我的工商银行卡，贷款3000元，利息金额我不记得了，我已经偿还2000元，未偿还1000元。我的建行卡贷款13,000元，利息我不记得了，我还完了。我的交能银行卡贷款18,000元，我已经偿还3000元，未偿还15,000元。我与艾某在2018年12月20日的语音聊天记录已经删了。 第七份：证实其与吴某、艾某、姜某的聊天记录已经删除。刑瑞华不来公安机关报案。 第八份：我父亲生病时李驿霖没拿过钱，他已经被抓了。在我俩处对象期间，李驿霖确实给我拿过17,000元钱，这钱是我父亲朝我要的，李驿霖给的。这钱是哪来的我不知道。 第九份：我的网贷都是李驿霖借的，网贷留的手机号都是我的。网贷申请需要本人确认，刚开始李驿霖整网贷时我不知道网贷是怎么回事，李驿霖都是拿着我的手机，之后李驿霖让我跟着手机上的提示操作，我就照做了，我也问李驿霖这是什么，他说你就跟着我做就行了，我以为是登陆支付宝的身份验证，我就没多想。 我和李驿霖刚认识时李驿霖说在警院毕业现在在前郭县公安局王府中队上班，我还问他怎么不上班，他说单位现在不忙，年底没什么事，年初忙。年初的时候他又说他休假了，直到2018年5月1日前后，我就联系不上李驿霖了，三四天见不到人，一点消息也没有，之后见面他就说他的单位忙，手机都不能使用，再就是看犯人时手机没有信号，他有时说单位有事就走了，之后又是几天见不到人，也联系不上他，之后见面就说在单位忙，还有就是他父亲病了，这是李驿霖和我说的，我说那你就跟领导请假照顾你爸，他说单位现在走不开，之后一周左右我联系不上他，等到他联系我的时候，他说他忙完了，在医院照顾他爸。2018年8、9月份，我问他到底有没有单位，再说警察有这么忙吗，怎么都是这么突然，连电话都打不了，他说上班时间玩不了手机，有时地下没信号，没法联系我。我和李驿霖是高中同学，上学时就挺好的，我和他处对象和他的身份没关系，但他一直说他是警察。李驿霖说他在警院时参加公务员考试了，并且考上了。我一直以为他是警察，在后期我确实怀疑了。我没找李驿霖办过事。 第十份证言（重审中经本院建议补充侦查后，松原市公安局宁江一分局刑警大队2020年9月29日调取），证实：（2018年9月24日22时24分，吴某是否向你的支付宝转过1万元钱？）当时我根本不知道，我是在大概两周左右，吴某发微信问我2018年9月24日这笔钱用没用完，吴某说她也着急用钱，能不能先把钱还给她，我说什么时间的事儿，我根本就没管你借过钱，因为我和吴某个人关系非常不错，如果我向吴某借钱，我一定记得。（2018年9月24日22时24分，吴某将钱转给你前后，你与吴某是否通过电话或者聊过微信？）没打过电话，我跟吴某基本都是微信联系，但是那前后我没跟吴某聊天，吴某也没找我说过话。（2018年9月24日22时24分，吴某将钱转给你前后，经查你的18××××××320（主叫）与吴某18××××××375（被叫）通话2分19秒，你怎么解释？）我根本不知道。（2018年9月25日14时56分，吴某是否向你支付宝转过2万元钱？）这笔铅我当时根本就不知情，也是大概两周左右，吴某问我能否还钱时，我才知道这件事。（2018年9月25日14时56分，吴某将钱转给你前后，你与吴某是否通过电话或者聊过微信？）没有，我们毕业之后也不经常联系，她毕业之后直接就去外地干模特了，我们平时不是经常联系。（2018年9月25日14时56分，吴某将钱转给你前后，经查你的18××××××320（主叫）与吴某18××××××375（被叫）通话1分37秒，你怎么解释？）我不知道这件事，我也没法解释。（你是否曾向艾某借款3400元？）我没借过这笔钱。（你是否向艾某转过1000元，作为向艾某借款的还款？）我还过这笔钱，是艾某当时给我发的微信，问我她借给我钱能不能还给她，我当时不知道怎么回事，艾某把我的微信和她的聊天记录发过来，我才看见艾某确实向我的微信转过钱，我当时感觉艾某是认为我管她借的钱，才把钱借了，我就先还了艾某1000元。 2.被害人艾某的陈述，证实：我认识张某3，是江北吉林油田医院的护士，我们是同事。2018年10月18日，张某3微信和我说话对我说她钱串不开了，想让我帮忙倒一下钱，想用3700元，我说我现在微信里没有这么多钱，我只能给你拿3400元，然后我就直接将这钱转给她了。我没有打电话或者给她发视频聊天，我直接就将钱转给她了。我一直都认为是张某3向我借的钱，直到昨天我向张某3要钱，张某3在微信上给我发语音聊天，张某3对我说这钱不是她借的，是她男朋友借的，她根本不知道这事。2018年11月27日，我在微信上向张某3要钱，她通过支付宝给我转了1000元。我在2018年11月27日通过微信向张某3要钱，她就直接通过支付宝转给我1000元，并且还告诉我剩下的欠款之后还给我，没和我说这钱其实不是她借的这事。2018年12月20日，我在微信上向张某3要钱，张某3给我发语音聊天，对我说借我的这些钱她都不知道怎么回事，都是她男朋友使用她的微信以她的身份向我借的钱，她根本不知情,我记得我们在微信上她还问我还欠我多少钱，我说还欠我2400元钱，因为之前已经还给我一千元钱了。 3.被害人王某2的陈述，证实：2018年11月7日，张某3在微信上对我说她借的信用卡的钱还不上了，想向我借点钱，我问她需要多少，她说还差一万八千多没还上，现在银行给她打电话催收，我说那我就先给你拿点钱吧，这钱你先用来还清欠款，以后就别再向别人借钱了。在2018年11月7日我在扶余县的建设银行通过现金转账的方式往张某3的卡里打了19,000元。她就是对我说信用卡还不上了，现在银行催收，自己手头没钱，想向我借点钱。向我借钱的时候，我没有给张某3打电话和发视频聊天，我认为是她本人就直接将这钱打过去了，将这19,000元打到张某3的卡上之后，张某3又给我发微信对我说还差3000没还上，这个时候我就想着给张某3打个电话确认一下，但是打了两遍她都没接，在微信上对我说她在上班，不方便接电话，然后我就没再问她，这3000元钱也没给她转过去。我不清楚是不是张某3本人，因为她向我借款以及说这事的时候都是使用微信和我聊天。张某3没有向我偿还过这笔借款。我一直都没有找张某3确认过，直到昨天张某3的母亲给我打电话问我张某3向没向我借过钱，我说借过19,000元，这个时候张某3说这钱不是她借的，她根本不知道这事。 4.被害人吴某的陈述，证实：我是张某3的朋友。张某3在2018年9月28日向我借过3000元钱。张某3的微信一共向我借过三次钱，第一次的时候是在2018年9月24日，我收到张某3的微信，微信上说想找我串点钱，手头上有点紧，借10,000元整，我同意了之后通过我母亲的支付宝转给到张某3的支付宝上。第二次是在2018年9月25日，我又收到张某3的微信，微信上说想向我借点钱，理由是张某3男朋友李驿霖的父亲手术着急用钱，要用20,000元，我就又通过我母亲的支付宝转给张某3的支付宝20,000元整。第三次是2018年9月28日，张某3的微信又向我借钱，我就问了一句你怎么又向我借钱，这时张某3说我怎么又向你借钱，我就向你借过这一次钱啊，我就将之前两次的借钱的事和张某3说了，我才知道，之前两次张某3微信里向我借钱的人不是张某3本人。张某3在微信上向我借款，我没有通过视频聊天或者打电话等其他方式确认对方是否是张某3本人，我一直以为是其本人。张某3她在2018年9月30日通过微信转账给我2000元；在2018年10月27日通过微信转账给我2000元。 一开始是张某3的微信给我发信息说要借钱，借钱的理由是张某3的男朋友李驿霖的父亲生病住院了，急需用钱我才借的，直到2018年9月28日那天他再向我借钱的时候，我才知道只有9月28日这笔钱是张某3本人借的，之前两次都不是张某3本人向我借的。我可以将张某3微信里，向我借钱的聊天记录和你的转账记录提供给公安机关。 我母亲的支付宝账号尾号是2657。我的微信账号是77XX87，微信叫暴走少女彤宝宝-网拍模特。 （四）被告人李驿霖的供述与辩解 第一份，证实：我和张某3是对象关系，是2017年11月份确定的男女朋友关系。我在她那总共拿了17万元左右。 2018年3月份，我要和张某3拍婚纱照，但是我没有钱，张某3在手机上四个网贷APP上共贷款4万5千元钱，我说这钱我还，取到钱后，我们就去三亚拍的婚纱照，之后我要在铂金公馆租房子，但是我没有钱，我让张某3在她的支付宝里的马上金融贷款1万3千元钱，我和她说这钱也我还，再有就是张某3的父亲要用钱，前前后后大概3万左右元钱，但是我和张某3都没钱，我就让张某3在网上贷款借钱，我和她说这钱我还，我和我朋友在宁江区附近开饭店要用钱，但是我没钱，我让张某3在网上贷款2万元，我说这钱我还，总共10万8千元钱，剩下6万2千元钱都是网贷的利息钱。 我认识邢瑞华，她是张某3的护士长，我没向邢瑞华借过钱，是张某3自己向刑瑞华借的3000元钱，2018年8、9月份，张某3通过微信联系的邢瑞华，后来邢瑞华给张某3打的电话确定是不是本人借的钱，张某3也接了电话说是本人，第一次微信转账2000元，第二次转到张某3的银行卡1000元。这钱还张某3的网贷，但实际上张某3的网贷应该是我还，但我没有钱，我让她管邢瑞华借的，邢瑞华的钱也我还。 我认识艾某，她是张某3的同事。我没向艾某借钱，是张某3借的，当时应该是借了3500元钱，也是还张某3的网贷，这是2018年7、8月份的事，当时我和张某3在橙子酒店住，是张某3通过微信联系的艾某，向她借的钱，这次应该是艾某没有打电话确认，就在微信上将这钱转过来了，这钱到手就直接还网贷了。我不知道以什么理由借钱的。 我认识吴某，她是张某3的大学同学。我没有向吴某借钱，也是张某3借的，这钱是我爸得了肺结核，我没有钱，我想让张某3帮我借点钱，转给我朋友，因为当时我父亲住院时朋友给我拿的钱，张某3就向吴某借了30,000元钱，我和张某3说这钱我还，张某3当时和吴某微信视频聊天说的这事，并且打电话确认，都是她们两个沟通的，我当时和张某3要用30,000元钱，我说等我父亲出院钱报出来就还她，这是2018年10月初的事，这钱吴某是通过支付宝转给张某3的，张某3又通过支付宝转给我了。这30,000元钱都转给我朋友了，因为当时我父亲住院时朋友给我拿的钱。 我认识胡某，他是张某3的朋友。我向胡某借了29,000元钱，都是以我个人名义借的，当时我说我有事需要用钱向他借钱，他说他手里没有，我说看你能不能在网贷上贷款借给我，他同意了，我去找他，他申请的网贷，一共借款21,000元左右，其中包括2000元的利息，我把这钱都拿走了，之后我去外地，胡某又主动给我拿了5000元钱，之后我又向胡某以还信用卡为由，让他先帮我垫还5000元钱，还上之后再把钱取出来了，但是还完之后信用卡降额了，钱就取不出来了，我算上利息总在胡某处借了31,000元钱。 我不是以我父亲住院的名义向胡某借钱，我向他借钱就说我家里有事需要钱，还得给张某3还网贷。这钱我替张某3还了一部分网贷，大约有8000元左右，剩下的还我的朋友，还有自己用了。 我认识姜某，她是张某3的同事。今年夏天我和她说我着急用钱，在她那借过69,000元钱。这钱是我给姜某打电话向她借钱，她说她手里没钱，我说你能不能在别人那串串或者在网络上贷款，之后她来找我，她自己申请的网贷，一共贷款两次，一次30000多元钱，一次20000多元钱，在信用卡上给我拿了15,000元钱，我还了她7000元钱。这些钱大多数都是我让他们申请的网贷产生的利息，我月月还利息和部分本，其他钱都是被我花了。我不赌博，我也不赌球。我向姜某借钱，不是以赌球坐庄收单的名义借的。 2018年7、8月份的时候，我们还张某3的网贷还不起了，我俩商量完之后，张某3向她大姨借点钱，她和她大姨通的电话，说大姨我现在欠网贷还不上钱，需要用19,000元钱，她大姨同意了，把这钱就转到她银行卡里了，这些钱大部分我们都还网贷了，剩下的我俩吃喝花了。不是我给张某3大姨打电话向张某3大姨借的钱，是张某3打的电话。这19,000元钱直接还网贷了。 我父亲住院一共拿了28,000元钱左右。胡某欠网贷应该是21,000元，姜某网贷欠了69,000元钱。张某3网贷是从2017年12月份开始的，大概现在还欠了14万元钱左右。我就和张某3说过我父亲住院这事，钱都是张某3借的。 从最开始我和张某3我们俩拍婚纱照就是借的钱，后期我们在网贷上贷款，这样就产生了很多利息，还给我父亲住院拿去两万多元钱，我们俩个花销还有一部分，这些钱就都花了。我知道张某3的银行密码。我所开的奥迪A6汽车是刘某的名，但是这台车实际上已经顶账给我了，刘某之前欠我14万5千元钱，所以这台车就顶给我。我不知道刘某的联系方式，现在我也联系不上他。 第二份，证实：供述其网络贷款及向艾某等人的借款过程，与第一份笔录内容一致。 第三份：宣布逮捕。 第四份，证实：车牌号吉J×××66奥迪A6L轿车不是我的，因为之前顶账给我一台奥迪A6L轿车，但是被人收回了，我怕回家没去跟我爸交待，我就在松原市江南的一家汽车租赁公司租了一台相同的车。前郭县威途租车租赁合同就是我当时租车与威途租车公司签订的汽车租赁合同，从2018年11月29日开始租用，日租金600元。 第五份，证实：张某3的中国建设银行卡号6217XX一共贷款18笔，每笔的去向我记不清楚了，但基本上都我俩花了，再就是还以前的贷款。我一共用张某3的身份信息贷款17万元左右，这17万元包括贷款的本金和利息，现在所有网络贷款未偿还金额大约13万元左右。张某3的工商银行卡是信用卡，办完卡后贷款3000元被我俩花了，其中1800元是在ATM机提现，谁提的我不记得了，还有1200元套的现金。张某3建行卡是信用卡，额度是13,000元，贷出来13,000元后被我花了5000元，还有8000元被谁花了我不清楚。张某3的交通银行卡是一张信用卡，当时是我和张某3一起去办的贷款，一共贷款18,000元，我们直接在银行将这18,000元都取出来，我还了1000元左右，剩余17,000元没还。一开始贷款有一部分已经还了，但后来利滚利，利息加本金越来越多，我还不上了。 第六份，证实：2016年7、8月份我在前郭县公安局刑警大队王府中队实习过，实习一个月左右。 第七份，证实：我没有使用张某3的身份证申请过网贷，都是张某3自己用她自己的手机支付宝和网货的APP申请。在我和张某3确定男女朋友关系前，有一次张某3问我现在做什么，我说我在警校刚毕业，现在在前郭县公安局实习上班。有一次张某3问我在前郭县公安局上班是怎么回事，我就说在前郭县公安局刑警大队王府中队实习上班，之后她在问就被我差过去了。张某3的朋友和同事都是张某3说我是警察的，张某3的家人问我是做什么的，我当时说在前郭县公安局刑警大队王府中队实习上班，整好了2019年能正式上班。 （五）庭审中辩护人提交的证据 1.谅解书、谅解赔偿协议书各三份，证实：李驿霖亲属已全部赔偿被害人艾某，部分赔偿被害人吴某、王某2，三被害人军队被告人李驿霖表示谅解，请求法院从轻处罚。 2.吉林油田社会保险中心基本医疗保险二科出具的证明，证实：2018年8月1日至2018年12月31日期间李某医疗费用相关情况。 3.微信转账记录，证实李某与李驿霖资金往来情况。 4.微信转账记录，证实李某与张某3资金往来情况。后附李某账户明细。 上述证据，证据来源合法，内容相互印证，本院予以确认。 本院认为,被告人李驿霖以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取公民合法财物，赃款合计人民币26,400元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。公诉机关指控被告人李驿霖诈骗吴某人民币3万元，因所提供的证据不足，对该起事实撤回指控，本院予以支持。关于被告人李驿霖辩解称其向艾某还款1000元的意见，因与事实不符，本院不予采信。鉴于被告人李驿霖家属已部分赔偿被害人并取得谅解，量刑时可酌情从轻处罚。综上，本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会(2020)第二十二次会议讨论决定,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李驿霖犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年12月22日始至2020年12月21日止。罚金自判决生效后三个月内缴纳）。 二、涉案赃款人民币26,400元予以追缴，分别返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  王庆德 人民陪审员  皮春艳 人民陪审员  杨 阳 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  王贺夫