甘肃省泾川县人民法院   刑事判决书   （2020）甘0821刑初123号   公诉机关泾川县人民检察院。   被告人王某1，男，1992年1月16日出生，汉族，大学文化程度，户籍所在地甘肃省平凉市泾川县，住平凉市，居民。2013年11月27日因犯寻衅滋事罪被泾川县人民法院判处免于刑事处罚。2020年5月23日因涉嫌诈骗罪被泾川县公安局刑事拘留，同年6月11日经泾川县人民检察院批准被逮捕，现羁押于泾川县看守所。   指定辩护人任某，甘肃博渊律师事务所律师。   被告人史某，男，1988年9月14日出生,汉族，小学文化程度，户籍所在地甘肃省平凉市泾川县，住泾川县，居民。2007年5月16日因犯故意伤害罪、非法拘禁罪被泾川县人民法院判处有期徒刑六年。2020年5月23日因涉嫌诈骗罪被泾川县公安局刑事拘留，同年6月11日经泾川县人民检察院批准被逮捕。现羁押于崇信县看守所。   辩护人杨某1，甘肃博渊律师事务所律师。   泾川县人民检察院以泾检一部刑诉（2020）104号起诉书指控被告人王某1、史某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年12月10日依法公开开庭审理了本案。泾川县人民检察院指派检察官李海霞出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人任某、被告人史某及其辩护人杨某1参加了诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，2018年7月至2019年2月，被告人王某1、史某购买贷款平台软件，非法发放贷款谋利。通过微信朋友圈宣称“无抵押、放款快”等，诱骗被害人点击链接，开展贷款业务。从中收取高额服务费、利息、违约金、上门费等，共计向80余人发放贷款50余万元，非法获利共计116111.53元。被告人王某1、史某认罪认罚，并赔偿了全部被害人损失，建议以诈骗罪分别判处被告人王某1、史某有期徒刑三年，并处罚金。   被告人王某1对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪认罚且签字具结，辩称受害人有贷款需要时，告知了收费事项后才放款，没有诱骗他人。请求法院在量刑时能予以从宽处理。   被告人王某1的辩护人对被告人王某1构成诈骗罪没有异议。但认为被告人王某1在经营放贷业务时国家没有禁止，被告人王某1亦不知道自己的行为是犯罪。被告人王某1系初犯，有坦白情节，认罪认罚，建议从宽处理，判处三年以下有期徒刑。   被告人史某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，自愿认罪认罚且签字具结。辩称知道自己的行为违法后立即停止，请求从宽处理。   被告人史某的辩护人对被告人史某构成诈骗罪没有异议。但辩称被告人史某在知道自己的行为违法后即停止，有坦白情节，认罪认罚，系本案从犯，建议从宽处理。   经审理查明：2018年6、7月的一天，被告人王某1与史某商量后，花5000元购买了山西晟盾信息科技有限公司贷款平台软件及教程，用马某的身份信息注册了贷款平台，并起名为“青春贷”，计划非法放贷谋利。王某1投入资金8万元并负责维护系统，史某投入资金5万元并负责具体放贷业务。二被告人先后指使马某、李雯雯等人用微信号q×××（以梁刚的身份注册，昵称青春贷、QQ×××）、qy88899qcd(以高某的身份注册，昵称青春贷客服)，在平凉信息港和微信朋友圈发布贷款信息，宣称“无抵押、放款快”等，诱骗被害人点击链接、扫码进入贷款平台，填录姓名、身份证号码、住址、联系电话、银行卡号等信息，史某审核通过后即拨打所留电话号码联系被害人，添加微信好友，推广贷款业务，并告知平台收取贷款金额20%的服务费，贷款期限一个月，月息2.5%，逾期每天收取违约金50元，上门催收一次收取300元等贷款业务信息。如达成合意，史某即通过微信发送电子版借条和转账委托书，由被害人下载打印后填写或抄写后捺印，并手持借条、转账委托书拍照，连同身份证正反面拍照后传给青春贷（QQ×××）、青春贷客服，其中转账委托书约定将借款金额的20%作为贷款平台服务费转给王某2或席莹莹名下的银行卡上，将借款金额的80%转给被害人名下的银行卡上，史某审核同意后，安排高某转账放款。借款到期后，被告人王某1、史某指使李有胜、马广腾采用打电话、发微信威胁恐吓、上门催收、提起民事诉讼等手段索要借款本息。自2018年7月至2019年2月，被告人王某1、史某给80余人发放贷款50余万元，非法获利共计116413.53元。案件审理期间，被告人王某1、史某家属自愿共同退赔被害人损失116413.53元。   以上事实，有经当庭举证质证的受案登记表、立案决定书、支付宝交易明细、微信交易明细、银行账户流水等书证，证人王某2、高某、马某、郝某、杨某2、黄某等人证言，被害人朱某1、王某3、吕某、张某、崔某、陈某1、朱某2、朱某3、刘某、李某、安某、司某、赵某、吴某、陈某2、魏某、苟某、夏某、慕某等人陈述，被告人王某1、史某的供述与辩解，辨认笔录等证据在卷佐证，足以认定。   本院认为，被告人王某1、史某以网络平台为幌子，在非法从事放贷业务过程中，既收取利息，又以平台服务费、逾期费等名义，骗取被害人财产，其行为构成诈骗罪，公诉机关的指控成立，应予支持。被告人王某1、史某共同投资，分工实施诈骗活动，作用相当，均为本案主犯。对被告人史某的辩护人关于史某系本案从犯的辩护意见不予采纳。被告人王某1、史某自愿认罪认罚，退赔被害人损失，可从宽处理。被告人王某1、史某犯罪情节较轻，有悔罪表现，审理期间退赔被害人全部损失，适用缓刑对所居住社区无重大不良影响，可依法宣告缓刑。   综上，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元；   （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）   被告人史某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。   （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）   二、被告人王某1、史某共同退赔的116413.53元，返还下列被害人：朱某1900元、王某32975元、吕某1875元、张某3900元、崔某1575元、朱某2700元、朱某3600元、刘炳银1200元、李某1200元、安某3327元、司某1525元、席慕轩1200元、吕苗苗1200元、赵某2100元、樊青900元、吴某6075元、苟伟2425元、陈某2800元、左怡涵1575元、魏某1025元、苟某400元、张艳丽1575元、夏某775元、李家萱1100元、慕某1225元、张斌800元、弟生德450元、王亚丽1600元、田夏理675元、梁云1125元、李福强400元、海军1100元、邓晓勇2675元、张甲1875元、郝振华700元、辛建萍1125元、张斌602元、贾江龙850元、贺彬彬500元、陈星675元、马小强3200元、魏斌斌2250元、孟红星925元、郑强3675元、柳向阳650元、史文军675元、李佩泽5625元、刘琛675元、刘涛1275元、雷军涛600元、单鑫4575元、李小强1875元、李究娟5634.53元、李福喜675元、张军民2900元、郑小德700元、冯国庆4450元、颜朋1575元、高一峰2900元、万丽婕800元、陶星舟2250元、张欢450元、刘玉龙1200元、徐继斌2075元、李侠军675元、王爱芳600元、杨永强1475元、任鹏1400元、李建龙675元、杨博2675元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 崔喜海   人民陪审员 樊振东   人民陪审员 李亚芸   二〇二〇年十二月二十九日   法官助理 张永宏   书记员 陶慧慧