北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初53127号原告：汪豪，男，1979年3月18日出生，汉族，住北京市朝阳区。委托诉讼代理人：白小强，北京市京师律师事务所律师。委托诉讼代理人：胡梦瑶，北京市京师律师事务所律师。被告：高城林，男，1992年1月7日出生，汉族，现于河南省内黄监狱服刑。被告：朱世军，男，1986年12月7日出生，汉族，住山东省东阿县。原告汪豪与被告高城林、朱世军委托理财合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告汪豪的委托诉讼代理人白小强、胡梦瑶，到庭参加了诉讼。被告高城林、朱世军经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告汪豪向本院提出诉讼请求：1.确认汪豪与高城林签订的《资产管理服务协议书》无效；2.判令高城林、朱世军连带返还高城林投资款人民币1914941.8元；3.本案诉讼费用由高城林、朱世军承担。事实和理由：2017年7月份，因高城林公司电话推销，汪豪认识了高城林，高城林向汪豪介绍其公司可以提供理财服务，帮助汪豪从事外汇交易获利。2017年7月25日，汪豪与高城林所谓的北京汇辰国际投资管理有限公司（以下简称汇辰公司）签署了《资产管理服务协议书》，合同约定汪豪一次性在公司的平台上开设5万美元的账户，公司提供专职交易人员代为资产管理，期限自2017年7月25日起至2018年1月25日。合同签订后，高城林给汪豪开设了账户，高城林多次转账汇入美金。2017年9月1日，汪豪又与汇辰公司签订《资产管理服务协议书》，约定汪豪一次性在公司的平台上开设10万美元的账户，期限自2017年9月1日至2018年9月1日。合同签订后，汪豪又多次转账汇入美金。汪豪累计汇款人民币1615657.2元（以人民币兑换美元）以及9万美元。期间，高城林谎称账户盈利，所以汪豪分期从账户中申请提现，共计提现40919.95美元，并汇给高城林88000元人民币。2018年2月，汪豪发现联系不上高城林，账户内美元也基本亏空殆尽。汪豪随后得知高城林和朱世军被公安机关拘留。汪豪随后报案，得知高城林与朱世军在没有取得工商营业执照及相关从业资质的情况下，虚构了汇辰公司，伪造公章与汪豪签订了理财合同，构成非法经营罪。汪豪认为高城林与汪豪签订的合同应属无效，高城林、朱世军应当赔偿汪豪全部经济损失，故诉至法院。被告高城林未作答辩。被告朱世军未作答辩。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年7月25日，汪豪以“汪XX”的名义作为甲方，高城林以“汇辰公司”的名义作为乙方，签订了编号301464的《资产管理服务协议书》。协议约定：乙方向甲方提供资产管理人员，代甲方进行外汇或贵金属交易，在交易过程中除乙方风险控制人员以及交易员在甲方授权下可以人工干预以外，严禁任何人进行交易；乙方向甲方提供的资金托管仅仅适用于交易账号804547使用；服务期限2017年7月25日至2018年1月25日；甲方一次性在乙方平台开5万美金账户，并告知乙方账号以及登陆密码，告知一个工作日内乙方代其进行交易；双方约定最大亏损不得超过账户总资金40%的风险控制，亏损40％以内由乙方承担；甲方享有收益部分的30%，乙方享有收益部分的70％。合同乙方处加盖了“汇辰公司”的合同专用章，高城林在该处签字。2017年9月1日，汪豪以“汪XX”的名义作为甲方，高城林以“汇辰公司”的名义作为乙方，签订了编号为301455的《资产管理服务协议书》，服务期限为2017年9月1日至2018年9月1日，投资金额为10万美金，甲方享有收益部分的50％，乙方享有收益部分的50％，其余内容同第一份协议。庭审中，汪豪称自己平时使用“汪XX”这个名字，这个名字不是户口登记的曾用名。汪豪提交自己名下的银行信用卡账单、借记卡明细清单，证明自己在2017年7月24日至2018年2月19日期间向高城林提供的境外平台账户汇款，人民币合计1615657.2元，外币合计91000美元，从境外平台账户提现取出40919.95美元，向高城林支付收益提成人民币88000元。上述银行交易记录显示，汪豪对外汇款中一部分款项的收款方信息为“PepperstoneGroupLtd”“RIVETZHOSTING”，其余款项由第三方支付机构收款；汪豪从境外平台账户提现取款时付款方信息是“PepperstoneGroupLtd”“RIVETZHOSTING”。汪豪向高城林支付收益分成人民币88000元的具体情况如下：2017年9月14日通过中国工商银行转账给高城林5万元，2017年9月19日通过微信转账给高城林8000元，2018年1月13日通过中国工商银行转账给高城林5000元，2018年1月13日通过中国银行转账给高城林17000元，2018年1月13日通过中国农业银行汪X（汪豪父亲）账户转账给高城林8000元。经查，高城林、朱世军因涉嫌非法经营罪于2018年2月1日被羁押，次日被刑事拘留。本院于2019年1月13日作出（2018）京0105刑初2749号刑事判决书，判决高城林、朱世军犯非法经营罪，判处二人有期徒刑并处罚金。汪豪曾于2018年7月向公安机关报案称自己投资金额为13万美元和1348168.86元人民币，共计提取46814.36美元，支付给高城林人民币87000元。本案庭审中，汪豪称自己向公安机关报案时统计的金额有误，应当以庭审中提交的证据为准。本院调取的公安机关于2018年2月1日对高城林的询问笔录记载，高城林称：“我于2017年5月开始，在北京市朝阳区建外大街建外SOHO东区3号楼9层，以汇辰公司名义，通过业务员发展客户，开展代炒黄金期货、外汇货币业务，但是当时注册这个公司名称没有成功，因为国家当时出台了规定，不允许注册带有投资管理字样的新公司，于是我就让公司的合伙人王XX去外边刻了一个公章用于跟人签合同用，等于公司实际没登记成立；之后总共发展了大约100多名客户，由于行情不好，我们代炒资金出现较大比例的亏损，导致客户合同到期以后我们无力偿还；业务模式有三种，第一种是发展客户在我们合作的海外平台开户，客户自己入金自己操作交易，我能获得交易手续费的返点，这样的客户总共有10多人，交易额应该有几十万美金，我们应该获得了10万美金左右的佣金返点；第二种是保本代炒业务，就是公司向客户承诺，在平台开户后，与公司签订协议，约定期限，客户在平台开户后，将交易密码给我，然后有的客户是自己操作入金，有的客户是把钱转给我，我再代为入金，之后我们负责交易，承诺在期限届满时，盈利部分按照三七或者四六分成清算，如果亏损，我们给客户保本，同时还按照月息百分之一给补偿，这样的保本客户有6个人，总共投了30万美金；第三种是不保本代炒业务，就是我公司与客户签订协议，约定风险各承担一半，也是客户在平台开户入金之后，我们操作交易，盈利双方平分，亏损的话各承担一半，这样的客户有6、7个人，总共20多万美金；我跟澳大利亚的激石集团设立的平台有合作，我们跟该平台在线上签订有发展客户的合作协议，约定介绍开户后，黄金交易每单交易返20美金，货币交易每单返16美金，该平台的网址是cn.peperstone.com；朱世军一起做这个事，朱世军主要负责发展客户、管理发展客户的团队。”2018年2月24日的询问笔录记载，高城林称：“汇辰公司是我于2016年5月份成立，当时国家出台了规定，不允许注册投资管理公司，所以这家公司没有登记注册，没有营业执照，我是公司的实际经营人，是我自己出资成立的；我是公司的法人和实际经营人，下面都是业务人员；公司三个销售团队，其中一个销售团队负责人是朱世军；入金模式为，客户开户之后通过激石集团的官方网站，点击登录客户端就会弹出一个登录账户的界面，客户登录自己的账号后界面会有出金入金的端口，客户将入金的资金通过一个叫“国付宝”的第三方支付平台转入激石集团平台，平台会自动折算成美金用于客户交易。客户开户入金后将交易账号和密码交给公司，公司操盘手在国际上通用的MT4软件上替客户进行买卖交易；MT4软件是国外开发的一款专门用于做黄金、外汇交易的软件；公司并不具有代理黄金、外汇交易的相关资质。”2018年4月2日的询问笔录记载，公安机关问：“通过调查，你个人招商银行账户在收取客户入金资金后转入第三方支付公司通联支付网络服务有限公司账户，而不是通过“国付宝”第三方支付平台入金，你怎么解释？”高城林回答：“我帮客户入金的时候，网站的支付界面显示的就是“国付宝”支付，也不清楚怎么回事。”2018年2月26日，公安机关对朱世军的询问笔录记载，朱世军称：“汇辰公司的实际经营人和法人是高城林，高城林下面都是业务人员，公司有三个销售团队，其中一个团队负责人是我；我入职时公司就已经在代炒黄金、外汇业务了。”本院认为：高城林以汇辰公司名义与汪豪签订合同，但汇辰公司最终并未成立，故汪豪要求高城林承担合同项下的债务，符合法律规定。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记；境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。同时，根据金融监管的相关规定，各金融机构、期货经纪公司及其他机构从事外汇期货和外汇按金交易，必须经中国证监会和国家外汇管理局批准，未经批准，任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为。根据国家外汇管理局《关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》之意见，境内个人从事外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易；擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。本案中，双方约定汪豪开立账户后将账户交由高城林进行外汇交易，但高城林未在我国取得相应资质，故双方之间形成的合同关系违反我国外汇管理法律规定，应属无效。根据相关法律规定，无效的合同自始没有法律约束力，因无效合同取得的财产应当予以返还，有过错的一方应当赔偿对方因此受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。高城林明知自己没有资质进行外汇的买卖，却依然与汪豪签订合同代汪豪进行外汇买卖交易，故高城林应当赔偿汪豪投资款损失。汪豪转账汇出人民币1615657.2元、外币91000美元，提现取出40919.95美元，向高城林支付收益提成人民币88000元，本院按照2020年12月16日开庭当日中国外汇交易中心公布的美元对人民币汇率中间价换算，计算得出汪豪汇出款项与汇入款项的差额大于汪豪在本案中主张的投资款损失金额，汪豪的诉讼请求合理有据，本院予以支持。关于朱世军是否应承担责任，本院认为，汪豪系与高城林签订的涉案合同，也是与高城林实际联系进行投资理财，且通过公安机关询问笔录可知朱世军仅仅是销售团队的负责人，而实际经营人为高城林，即是说与汪豪形成委托理财合同关系的系高城林而非朱世军。根据合同相对性原则，汪豪要求朱世军承担责任，没有依据，本院不予支持。高城林、朱世军经本院依法传唤未到庭应诉，不影响本院根据查明的事实依法缺席予以判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十六条、第十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、确认原告汪豪与被告高城林于2017年7月25日、2017年9月1日签订的两份《资产管理服务协议书》均无效；二、被告高城林于本判决生效之日起十日内返还原告汪豪投资本金1914941.8元；三、驳回原告汪豪的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费22034元，由被告高城林负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判长 杨 帆审判员 张开力审判员 李巧霞二〇二〇年十二月三十日书记员 王玮琪