安徽省蒙城县人民法院刑 事 判 决 书(2020)皖1622刑初25号公诉机关蒙城县人民检察院。被告人于标标,男,汉族,1988年5月24日出生于安徽省萧县，高中文化,住萧县,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月11日被抓获，同年5月12日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于蒙城县看守所。辩护人占永杰，上海市华荣律师事务所律师。被告人于想,男,汉族,1983年10月2日出生于安徽省萧县,高中文化,住萧县,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月21日被抓获，同年11月23日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于蒙城县看守所。辩护人崔峰，上海市华荣律师事务所律师。蒙城县人民检察院以蒙检刑诉﹝2019﹞558、﹝2020﹞93号起诉书指控被告人于标标、于想犯非法吸收公众存款罪，分别于2020年1月6日、3月9日向本院提起公诉，本院于2020年6月29日决定合并审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙城县人民检察院指派检察员任某出庭支持公诉，被告人于标标及其辩护人占永杰、于想及辩护人崔峰到庭参加诉讼。现已审理终结。蒙城县人民检察院指控：2017年6月份,被告人于想加入南京老爹乐公司后,介绍被告人于标标经营南京老爹乐蒙城门店,并对其业务指导,蒙城门店自2017年6月份至2018年2月份共吸收投资参与人108名,吸收资金计861.8809万元,并从中获取提成。公诉机关提供了被告人供述、集资参与人陈述和书证等证据，认为被告人于标标、于想的行为构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任，建议判处被告人于标标有期徒刑三年，并处罚金，判处于想有期徒刑二年六个月，并处罚金。被告人于标标对起诉指控事实无异议。辩护人提出的辩护意见是：本案属于单位犯罪，于标标是从犯，罪行较轻，主观恶性较低，取得部分集资参与人谅解，建议从轻或减轻处罚，适用缓刑。辩护人提供的证据有谅解书21份。被告人于想对起诉指控事实无异议。辩护人提出的辩护意见是：于想是从犯，罪行较轻，主观恶性较小，取得部分集资参与人谅解，建议从轻或减轻处罚，适用缓刑。辩护人提供的证据有谅解书20份。经审理查明：2017年5月份，曹某、邓某（二人均另案处理）等人在南京成立老爹乐商贸有限公司，以销售保健品并承诺高额返利的方式向社会不特定人员募集资金。2017年6月，被告人于想加入老爹乐商贸有限公司，介绍被告人于标标经营老爹乐商贸有限公司蒙城店，并对其业务指导，于标标在蒙城县茨淮路70号租赁门面，9月份搬迁至御园街30号，以养生、返利、赠送产品的名义向中老年人宣传其公司的产品，让投资者以1280元至25600元不等的价格投资该公司的银卡、金卡、钻石卡、翡翠卡等会员卡，投资1280元为一单，投资一单返给会员2000积分，并赠送礼品或旅游一次。2017年6月至2018年1月期间，于标标在蒙城县茨淮路、御园街“老爹乐”门店非法吸收公众存款累计877.08627万元，涉及投资人107人，未兑付投资参与人合计金额452.64621万元。被告人于标标、于想从中获取提成。认定上述事实的证据有：1、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书载明：2017年8月11日,蒙城县公安局接报警称于标标等人以老爹乐公司的名义非法吸收老年人的退休金及储蓄。2017年8月25日，公安机关对老爹乐公司涉嫌非法吸收公众存款立案。2、蚌埠铁路公安处和河南省清丰县公安局出具的抓获经过载明：2019年5月11日，公安机关将于标标抓获，2019年11月21日，公安机关将于想抓获。3、人口信息和违法犯罪经历查询载明于标标、于想的自然状况和无违法犯罪记录。4、辨认笔录载明：经闫某、董某等人辨认，于想、李某是在会场上演讲、宣传老爹乐公司产品的人。5、南京市公安局宁公经侦诉字【2019】002号起诉意见书载明：曹某等人成立老爹乐公司，以销售保健品并承诺高额返利的方式向社会不特定人员募集资金，南京市公安局以曹某等人涉嫌集资诈骗罪移送审查起诉。6、南京老爹乐商贸有限公司工商档案载明：南京老爹乐商贸有限公司成立于2017年6月1日，经营范围是日用百货等，2018年5月3日注销。7、营业执照载明：蒙城县茨淮路健美乐健康信息咨询服务部成立于2017年7月25日，经营范围是食品、日用品、家电销售、健康信息咨询服务。8、账目表载明于标标提供非法吸收部分集资参与人存款的情况。9、银行卡交易明细载明于标标等人的银行卡交易情况。10、店铺转让协议书载明刘某租用店铺情况。11、扣押决定书载明公安机关对于标标、涉案物品予以扣押。12、南京益诚会计师事务所出具的宁益诚专审字（2019）2187号专项审计报告载明南京老爹乐商贸有限公司和东方非遗门店非法吸收公众存款的情况。13安慧智邦会计师事务所出具的皖智会专字【2020】第085号专项审计报告载明：2017年6月至2018年1月期间，于标标在蒙城县茨淮路、御园街“老爹乐”门店非法吸收公众存款累计877.08627万元，涉及投资人107人，未兑付投资参与人合计金额452.64621万元。14、集资参与人段凤芳、陈友胜、朱中民、朱梅、姚素芹、刘兴英、王燕、方自霞、樊永贞、石玉侠、刘兴旺、张淑皊、闫某、张子萍、刘希荣、代素平、张文芳、张振、陈凤廷、李存堂、魏素华、魏九信、许朝英、邱彩侠、李会民、李存京、李存堂、丁书华、李东云、张英华、马燕平、张九侠、王翠平、李桂华、张芝、蔡永侠、张淑芳、张敏、刘明英、黄秀英、王玉英、朱怀侠、黄灯奎、张玉华、蔡兰侠、蔡瑛、张素华、杨建芳、李金全、陈长荣、田玉芝、侯素平、李存英、张玮玮、郁爱侠、王倩莉、蒋德胜、姚美皊、张美云、邵秀芹、吴其平、李凯燕、陈秀兰、杨瑞兰、赵玉环、白友善、杨爱华、张明翠、王玉娥、葛素云、韩学英、张玲、王春美、邓润侠、柴春旭、李淑侠、王洪臣、李金芳、丁爱耘、张玉春、胡爱民、邵金凤、陈秀玉、杜爱华、秦明兰、杨桂敏、李杰祥、孙素平、杨再华、杨瑞兰、程雪霞、闫保玉、李淑平、李群英、杨德顺、杨克忠、任玉荣、黄素玲、师玉荣、赵殿聪、陈宁、陈素芹、黄孟侠、王巧云、陆波、李侠、李素美陈述和相关书证：上述集资参与人陈述听于标标说投资老爹乐可以返利和分红，各集资参与人向老爹乐投资情况及获得返利、遭受损失情况。18、证人王某1证言：于彪（标）自2016年11月份在蒙城县城关镇农贸市场一个店里讲课，讲投资理财的内容，吸引人们去投资办卡，投资有返还，可以免费去旅游，注册公司名称是“老爹乐”。19、证人刘某证言：其负责为南京老爹乐商贸有限公司在安徽的各个区域的代理办理营业执照，其在蒙城办理了蒙城县茨淮路健美乐健康信息咨询服务部，作为老爹乐在蒙城县的门店。20、证人李某证言：南京老爹乐商贸有限公司是曹某、胡某和邓某等人成立的，在各个地方设有门店，蒙城门店的负责人是于标标，安徽片区的负责人是于想。21、证人董某、王某2证言：董某、王某2是老爹乐蒙城店的营业员。2017年6月，于标标在蒙城县茨淮路70号租赁门面，9月份搬迁至御园街30号，打着养生、返利、赠送产品的名义向中老年人宣传其公司的产品，让投资者以1280元至25600元不等的价格投资该公司，投资1280元为一单，投资一单返给会员礼品、积分或旅游。老顾客给公司拉进新顾客会给奖励，营业员拉来新顾客也会奖励，在市场上推广主要靠老会员带新会员，口口相传。营业员的工资都是于标标发放。22、证人闫某证言：2017年6月，其听于标标介绍老爹乐，主要是通过发送小礼品吸引老年人进店，投资保健品，如果购买产品可以返现，可以旅游。7月份，于标标让其到店里看门，有人投资，店员负责登记名字，于标标负责收钱。老爹乐通过组织老年人出去旅游，于想会在会上讲话，宣传让人投资，于想是安徽区域的总负责人。老顾客给公司拉进新顾客会给奖励，营业员拉来新顾客也会奖励。于标标还使用闫某和闫云的银行卡。于想是安徽区域的总负责人23、证人于某证言：其是于标标的妹妹，是南京老爹乐商贸有限公司的员工，工作地点在金寨，负责接待公司组织的顾客到金寨旅游。南京老爹乐商贸有限公司是曹某、胡某创办的。听顾客说在老爹乐门店投资钱，可以返钱。24、证人邓某、王某3、洪某、梅某、颜某、曹某、胡某证言：2017年5月份，曹某、邓某、胡某等人在南京成立老爹乐商贸有限公司，以销售保健品并承诺高额返利的方式向社会不特定人员募集资金。打着养生、返利、赠送产品的名义向中老年人宣传其公司的产品，让投资者以1280元至25600元不等的价格投资该公司的银卡，金卡、钻石卡、翡翠卡等会员卡，投资1280元为一单，投资一单返给会员2000积分，并赠送礼品或旅游一次。公司在全国各地设有门店，门店的收入上交公司，店长的每月有底薪另加提成，提成是每单110元。25、被告人于想供述:其自2017年7月至12月在南京老爹乐商贸有限公司上班，其把于标标的门店介绍给公司，公司发给其介绍费，门店开展业务后，客户每购买一单，其从中提成30元或25元。其在南京老爹乐公司期间共领了十二、三万左右。26、被告人于标标供述:2017年6月，于想加入老爹乐商贸有限公司，介绍其经营老爹乐商贸有限公司蒙城店，并对其业务指导，其在蒙城县茨淮路70号租赁门面，9月份搬迁至御园街30号，以养生、返利、赠送产品的名义向中老年人宣传其公司的产品，让投资者以1280元至25600元不等的价格投资该公司的银卡、金卡、钻石卡、翡翠卡等会员卡，投资1280元为一单，投资一单返给会员2000积分，并赠送礼品或旅游一次。共有100人左右投资，店里收的钱都转给南京总公司了。其每月有底薪1800元另加提成，其共领了三万多元的工资。老顾客给公司拉进新顾客会给奖励，营业员拉来新顾客也会奖励，在市场上推广主要靠老会员带新会员，口口相传。上述证据，均经当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。对辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条“个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处”，根据上述规定二被告人的行为不符合单位犯罪的条件，应当以自然人犯罪依法追究其刑事责任，故对上述辩护意见均不予采纳。对辩护人所提二被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，二被告人在吸收公众存款的共同犯罪行为中，起次要、辅助作用，是从犯，故对该辩护意见予以采纳。对辩护人提出二被告人取得部分集资参与人谅解，应予以从轻处罚的辩护意见，经查，辩护人提出的41名集资参与人签名的谅解书，无相关证据证明该谅解书是否是集资参与人的真实意思表示，故对辩护人的相关辩护意见不予采纳。本院认为：被告人于标标、于想伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经银行业监督管理机构批准，采取口口相传的形式，并承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告人在吸收公众存款的共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可以从轻或减轻处罚。二被告人如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。对公诉机关的量刑建议予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人于标标犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月11日起至2022年5月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）。二、被告人于想犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2022年5月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）。三、对被告人于标标、于想违法所得予以追缴，被告人于标标、于想对其犯罪行为造成的集资参与人的损失承担退赔责任（集资参与人名单和数额详见皖智会专字【2020】第085号专项审计报告）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  蔡吉峰审判员  宋文芳审判员  李辉江二〇二〇年十二月三十日书记员  郑雨佳附：适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。