吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0802刑初225号 公诉机关吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人张俊艳，女，1965年6月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省白城市洮**。因涉嫌犯有诈骗罪，2019年9月13日被临时羁押，于2019年9月29日被逮捕。现羁押于白城市看守所。 辩护人白继业，吉林君硕律师事务所律师。 吉林省白城市洮北区人民检察院以白洮检第一检察部刑诉〔2020〕172号起诉书指控被告人张俊艳犯诈骗罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员靳长荣出庭支持公诉，被告人张俊艳及其辩护人白继业到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控，2011年至2014年期间，白城市百信鞋店老板李某甲（已判决）、张俊艳夫妇以承包矿山做煤炭生意、收购玉米、修建高速公路、开钢板厂等名义为由向报案人李某乙、于某等人借款，并承诺给予1.5分至4分不等的利息，2015年后无法找到李某甲，张俊艳夫妇，现累计借款人民币13,228,620元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见。 公诉机关认为：被告人张俊艳以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人共计13,228,620元人民币，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人有期徒刑十四年，并处罚金。 被告人张俊艳辩称，我一般不在店里，我不参与经营，都是李某甲和会计安排的。 辩护人提出的辩护意见是张俊艳一直积极偿还借款本金及利息，是正常的民间借贷法律关系。 经审理查明，一、2011年至2014年期间，白城市百信鞋店老板李某甲（已判决）、张俊艳夫妇虚构承包矿山做煤炭生意、收购玉米、修建高速公路、开钢板厂等事实，诈骗被害人李某乙19万元，诈骗被害人马某乙人民币5.5万元，诈骗被害人郎某人民币32万元、诈骗被害人张某丙人民币4.549万元、诈骗被害人马某甲人民币15万元、诈骗被害人陈某甲人民币226.97万元、诈骗被害人马某丙人民币122.2万元、诈骗被害人马某丁人民币71.8万元、诈骗被害人夏某人民币131.9万元、诈骗被害人于某人民币271.84万元、诈骗被害人张某丁人民币3.4万元、诈骗被害人陈某乙人民币354万元、诈骗被害人徐某1人民币18万元、诈骗被害人孙某丙人民币26万元、诈骗被害人潘某人民币20万元，并承诺给予1.5分至4分不等的利息，2015年后无法找到李某甲，张俊艳夫妇，现累计诈骗人民币13,221,590元。 上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 1.石家庄市公安局桥西分局彭后街派出所出具的李某甲抓获经过。 2.白城市公安局洮北分局接受证据材料清单 证明百信鞋业账簿及传票共计54本，账本原件均保存在经侦大队。 3.徐某1身份信息详细情况 4.法人变更委托书 5.个体户注销情况 (25)孙某甲、徐某2、翟某、李某甲、张俊艳银行卡客户交易查询/打印明细 (26)对公活期存款交易明细报表：白城市运中电子器材经销处，白城市华威电子产品经销处， (27)客户关联合约信息：李某甲、张俊艳，徐某2、孙某甲及四人中国农业银行卡交易明细清单。 (28)邮政储蓄详单 （29）情况说明：a张俊艳被上网追逃2018.01.30，b闵艳秋人在外地无报案意愿2018.02.11，c郎某外地治病，无法取笔录2018.02.11，d马某丁人在外地，无法取笔录2018.02.11 （34）在逃人员李某甲、张俊艳登记表。 （36）洮北区人民法院刑事判决书（2018）吉0802刑初284号。 （二）鉴定意见 2018年6月29日，白城天银会计事务所报告书，专项司法审计鉴定报告：白天银会专审字[2018]第009号 司法审计鉴定结论： 第一，百信鞋业每年投入资金情况，包括资金来源。 1.2010年度现金流入金额6,223,725.00元。 2.2011年度现金流入金额8772801.5.00元。 3.2012年度现金流入金额6,888,693.00元。 4.2013年度现金流入金额6,075,987.00元。 5.2014年度现金流入金额1,625,197.00元。 上述各年投入资金均为销售收入期。 第二，鞋店支出情况 1.2010年度现金流出金额为6,755,249.60元，进货及费用支出为6,363,126.60元，个人往来净支出392,123.00元。其中其他应收款-李某甲、张俊艳净支出286,575.00元。 2.2011年度现金流出金额为8,712,926.60元，进货及费用支出为8,426,273.60元，个人往来净支出286,653.00元。其中其他应收款-李某甲、张俊艳净支出66,599.00元。 3.2012年度现金流出金额为6,972,931.9元，进货及费用支出为6,442,137.90元，个人往来净支出530,794.00元。其中其他应收款-李某甲、张俊艳净支出742,184.00元。 4.2013年度现金流出金额为6,096,909.00元，进货及费用支出为5,241,633.00元，个人往来净支出855,276.00元。其中其他应收款-李某甲、张俊艳净支出928,386.00元。 5.2014年度现金流出金额为1,665,602.00元，进货及费用支出为1,169,115.00元，个人往来净支出496,487.00元。其中其他应收款-李某甲、张俊艳净支出845,643.00元。 第三，鞋店在2010年至2016年中间每年盈利或亏损情况，如亏损是从哪个时间段亏损的。 1.2010年百信鞋业收入6223725.00，成本及费用支出5,585,067.00元，净利润为638,658.00元。 2.2011年百信鞋业收入8772801.50，成本及费用支出7,914,894.60元，净利润为857,906.90元。 3.2012年7月份开始亏损，7月份收入337,322.00元，成本及费用支出742,654.00元，亏损405,332.00元。其中较大一笔支出为房租支出390,000.00元（2012年至2015年房租）。 2012年百信鞋业收入6,888,693.00元，成本及费用支出7,408,420.00元，亏损519,727.90元。 4.2013年百信鞋业收入6075987.00，成本及费用支出7,044,061.00元，亏损968,074.00元。 5.2010年百信鞋业收入1625197.00，成本及费用支出2,156,443.00元，亏损531,246.00元。 第四，每名被害人实际支付的利息情况。 1.白铁东财物费用中支付利息：18,000元，李某甲、张俊艳往来款支付117000.00，合计135,000.00元； 2.张某丁财物费用中支付利息：16,000元，李某甲、张俊艳往来款支付0，合计16,000.00元； 3.郎某财物费用中支付利息：170,500.00元，李某甲、张俊艳往来款支付9500.00，合计180,000.00元； 4.陈某甲财物费用中支付利息：1,800.00元，李某甲、张俊艳往来款支付256500，合计258,300.00元； 5.于某财物费用中支付利息：3000元，李某甲、张俊艳往来款支付0，合计3,000.00元； 6.徐某1财物费用中支付利息：166,840元，李某甲、张俊艳往来款支付69907.5，合计236,747.50元； 7.马某丙财物费用中支付利息：48,000元，李某甲、张俊艳往来款支付0，合计48,000.00元； 8.张某丙财物费用中支付利息：154,510.00元，李某甲、张俊艳往来款支付0，合计154,510.00元； 9.夏敬波财物费用中支付利息：0元，李某甲、张俊艳往来款支付81000，合计81,000.00元； （三）证人证言： （1）证人徐某1证言 2006年至2014年我在百信鞋店工作的，百信鞋业的法人代表 开始是张俊艳，2008年至2009年期间，张俊艳和李某甲跟我说百信鞋店摊上官司了，现在法院要封商店的门，让把百信鞋店的法人代表改成我，过几个月之后再改过来，后来我再要求要把法人改过来时，张俊艳和李某甲一拖再拖，直到现在法人代表还是我，没有改过来。张俊艳和李某甲是夫妻关系。张俊艳和李某甲夫妇口中所说的有高速公路工程我就听说是嫩丹高速公路，具体哪段不知道。 我跟于某是亲属关系，张俊艳通过我向于某多次借款，总计二百多万元。当时张俊艳说是在河北沧州与运河区法院的刘某1合伙开了一个钢材厂，刘锡云借张俊艳的30万元到期后，我向张俊艳要钱，没有找到张俊艳，我就找到刘某1，刘某1说替张俊艳还钱，先后还了我3次钱，总计24万元钱，现在还剩6万元钱，我再去找刘某1要钱时刘某1就不给张俊艳还钱了，让我去找张俊艳要。刘某1和张俊艳是朋友关系，我听张俊艳和刘某1合伙在河北沧州开了一个钢铁厂，具体什么关系我不清楚。 李某甲夫妻经营的白城市步行街内“百信鞋业”在2015年时因为他们欠长春市一个姓刘的供货商的货款，双方达成协议后，李某甲、张俊艳将自己经营的“百信鞋业”过户给了那个姓刘的供货商。 李某甲、张俊艳的百信鞋店开了有2、3年我去他们的店里工作的，一直干到最后一个鞋店转让。我在百信鞋店具体负责记账，我管的是长春、哈尔滨、齐齐哈尔进货、返货的帐。在我工作期间，百信鞋店卖的挺好的，但盈不盈利我不知道，应该是会计张某甲知道。 （2）证人孙某乙的证言 我儿子孙某甲与张俊艳的女儿徐某2原来是夫妻，2015年离婚的。2013年承包过嫩丹高速白城至镇赉段02标段的工程，我当时将高速公路的一部分土方活交给李某甲了，李某甲就负责将我承包工程内五十多万方的土方用勾机勾到翻斗车上，李某甲干了20多万方，剩下的土方活是我的工程部干的。他们没有在我承包的嫩丹高速白城至镇赉段02标段的工程上投资过。李某甲和张俊艳夫妇两人欠我大约人民币四百多万元钱。 李某甲在这个工程中盈利了，工程结束他大约能盈利十多万元、不到二十万元。李某甲是2013年8、9月份来我承包高速这个工程的，干了一个多月左右，10月份李某甲干的活就结束了。 （3）证人孙某甲的证言； 我父亲孙某乙于2013年承包过嫩丹高速白城至镇赉段02标段的工程，这个工程与李某甲、张俊艳夫妇一点关系都没有。我离婚后李某乙经常到我单位来找我，他说我和李某甲承包嫩丹高速工程，李某甲向李某乙借钱投资了这个工程，现在李某乙找李某甲找不到了，来我单位向我要钱。我没有向李某乙借过钱。 （4）证人徐某2的证言；（李某甲的继女）。 孙某甲是我的前夫，2013年孙某乙承包过嫩丹高速工程，孙某乙将高速公路的一部分土方活交给李某甲了，李某甲、张俊艳在孙某乙承包的嫩丹高速工程上没有投资过。我知道李某甲和张俊艳向孙某乙和孙某甲姥家多次借钱，总计有几百万元，具体数额不清楚，现在还没有归还。后来在2015年李某乙找到我说李某甲、张俊艳欠他的钱，向我索要，李某乙说当时借给李某甲、张俊艳人民币60万时打给了我的账户上，让我还这笔钱，我没有拿这笔钱就没有再理会他。 （5）证人张某乙的证言 我系河北省沧州市阿尔卡迪国际酒店的前厅经理。2013年下半年的时间张俊艳入住我们酒店的，陆续住到2015年11月份离开的。张俊艳在我们酒店一共大约花费10多万元钱，她每晚住的房费是328元。张俊艳跟我说她到沧州来投资钢铁行业，具体干什么我就不清楚了。 （6）证人刘某1的证言 我系河北省沧州市运河区法院民2庭的审判员。我与张俊艳是朋友关系，2013年张俊艳回到沧州，她跟我说想在沧州做买卖。张俊艳在沧州市没有投资任何项目，也没有什么生意，她回到沧州在阿尔卡迪亚国际酒店住了，她想通过我投资项目，但什么项目也没有谈成，她没有谈成项目的原因是没有资金投入。张俊艳说徐某1是她的秘书，是张俊艳在白城市鞋店的法人。 2015年徐某1和她的一个姐姐来到我办公室说张俊艳通过她的关系向姐姐借款30万元，现在找不到张俊玲了，徐某1讲张俊艳借她姐姐钱时说我和张俊艳一起投资钢铁厂的用款，所以找到我来要钱来了，我就给张俊艳打电话说了这个情况，张俊艳跟我说她现在没有钱，要我帮她将欠徐某1姐姐的钱替她还上，张俊艳说等她修高速的钱下来后就将钱还给我，我当时相信张俊艳了，就一天内分两次给了张俊艳24万元人民币，张俊艳就给了徐某1。张俊艳通过徐某1向徐某1姐姐借款30万元没有用于我在沧州建设钢铁厂，我和张俊艳没有合伙做过任何生意。我现在联系不到张俊艳，她手机号经常更换。张俊艳在沧州给我看了一份纸质高速公路土方工程的施工协议，张俊艳跟我说钱都投入到那里去了，张俊艳当时说是跟她女婿一起合伙的。 张俊艳再次回到沧州时，穿的和用的都是名牌，身上带着的玉佩就值30万元，一件衣服好几万元，还住5星级的酒店，在白城市经营鞋店和高速公路的项目，我就相信她非常的有实力，所以就帮着她偿还徐某1姐姐的欠款。 （7）证人刘某2的证言 我与于某是亲属关系，我们是妯娌，于某是我嫂子。我和徐某1是亲姐妹，她是我的姐姐，由于徐某1从小过继到我姑妈家，所以跟我不是一个姓。张俊艳向于某借钱一事我就知道于某借钱给张俊艳，具体借多少我不清楚。张俊艳借钱时有时说自己进粮食、做煤炭生意、修路时资金不足向于某借钱，具体哪次是什么理由我就记不清楚了。于某一共借了张俊艳二百多万元，具体数额不清楚，张俊艳借于某的这些钱都是张俊艳自己用了。 （8）证人蔡某的证言 张俊艳向陈某甲借钱，我是跟陈某甲一起给张俊艳送钱时才知道这个人的，陈某甲借了多少钱给了张俊艳我不清楚，什么时间我也不记得了，我跟张俊艳不熟。我见过陈某甲给张俊艳拿了两次钱，多少钱我不清楚，还有一次张俊艳电话向陈某甲借钱，陈某甲借没借钱我不知道。陈某甲借完钱后我就问陈某甲张俊艳借钱干什么，陈某甲一次说是张俊艳做煤炭生意需要用钱，一次说是张俊艳高速公路，但是陈某甲给张俊艳拿钱的具体什么时间我记不清楚了。 （9）证人王某的证言； 有一次在马某甲家中我见过张俊艳向马某甲借钱，具体借了多少钱我不清楚。当时张俊艳说自己修高速公路需要用钱，向马某甲借的钱。还有几次是张俊艳跟马某甲在电话里借的钱，当时我在马某甲家里了，马某甲打完电话跟我说的。马某甲跟我说她借张俊艳有几十万，通过马某甲向其亲属借了有几十万。有几次我在马某甲家时，听到马某甲与张俊艳的电话通话中张俊艳向马某甲借钱时说自己要开矿、收粮、修高速公路，至于哪次什么理由借钱，借了多少钱我不清楚。 （10）证人刘某3的证言； 我是2003年就在百信鞋店帮忙了，那时候鞋店的经营情况一直不错，都有盈利，具体盈利数额我不清楚。到2013年时候应该经营了四家鞋店。我当时负责在总店的出纳工作，在2012年的时候我老姨张俊艳到河北沧州的那段时间鞋店就开始出现资金紧张的情况了。从2013年下半年的时候，鞋店这四家分店就陆续的倒闭了。2015年元旦的时候，最后一家鞋店也被我老姨夫李某甲给兑出去了。鞋店的营业情况一直不错，每个月都有盈利，主要是因为很多人到鞋店索要借款的利息钱，每个月都得付出去几笔利息钱，少则几千元钱，多则几万元钱不等。有很大一部分盈利都支付了这些人的利息钱。所以造成鞋店资金紧张的情况。听我老姨张俊艳说是用于经营煤炭、修路工程等项目支出使用了，具体有没有这些工程我不清楚。张俊艳是在2012年下半年就离开了白城，一直在外地了。李某甲是在2015年元旦之后我就没有再见到他。因为向他们索要欠款的人太多了，后来鞋店也没能力还这些人的钱款和利息了，张俊艳和李某甲就陆续的离开白城了。我陪张俊艳在2012年下半年河北沧州呆了一段时间，后来我回到白城，张俊艳后来到哪里了我就不清楚了。李某甲离开白城之后我不清楚到哪里去了。 （11）证人张某甲的证言 我是2007年就在百信鞋店工作了，那时候鞋店的经营情况一直不错，都有盈利，具体盈利数额我不清楚。到2010年时候鞋店就开始出现资金紧张的情况了，基本没有盈利，都是亏空状态，从2013年下半年的时候，鞋店这四家分店就陆续的倒闭了，2015年元旦的时候，最后一家鞋店也给兑出去了。给其他人的欠款支出一般这类的支出很少，一般都是鞋店经营过程中出现欠款或支出所用李某甲、张俊艳的账户负责财务支配。鞋店的财物账目上体现不出来了鞋店向谁借款或者还款了。张俊艳平时一般不在百信鞋店，都是李某甲负责鞋店的日常管理。李某甲于2014年冬天的时候我就没有再见到他。因为向他们讨债的人太多了，总有人到鞋店找他们夫妻两个人要钱，后来张俊艳和李某甲就陆续的离开白城了。 （12）证人李某甲证言：我和张俊艳是夫妻，我和张俊艳是二婚，具体结婚的时间我记不清了，大致时间是在2000年左右我和张俊艳结婚的。2003年4月份左右我和张俊艳在白城市步行街内开始经营百信鞋业。百信鞋业的法人是张俊艳，2010年因为我在银行帮人担保贷款出了问题被银行列入了黑名单，于是我和张俊艳将法人代表变更成了鞋店的会计徐某1。2015年01月份，我因欠款原因将我手上最后一家百信鞋业兑给了长春的供货商（姓名记不清了），现在百信鞋业的法人是这个长春供货商。我和张俊艳没有经营或参与其他生意。我是2003年开始经营百信鞋业的，我的第一家店在白城市经贸商厦附近，当时我从亲戚手里借了20万元现金做启动资金开始经营，在后来一点点经营状况好了，我将最开始借亲戚的20万元现金归还后，因为想要扩大经营，于是我2006年借了60万元左右，在白城市一商店附近开了第二家百信鞋业店，2008年我借款100万元左右，在新世纪商场开了第三个百信鞋业店，2013年，我借款50万左右，在新华书店楼下我开了第四个百信鞋业店。我一共经营过四个百信鞋业店，这四家百信鞋业都倒闭了，2013年6月，我在经贸商场附近开的第一个店因为房主要卖房子我无法续租场地的缘故停止了经营，第二年（2014年3月）我在一商店经营的第二家百信鞋业店因为经营不善停止了经营，2014年9月，我在新世纪商场附近开的第三个百信鞋业店也因为经营不善停止了经营，2015年1月1日，因为我欠一个长春供货商（姓名不详）的钱，我把第四个百信鞋业店兑给了这个长春供货商。房费和货款被我用来还马某丙和李某乙了。 我在经营百信鞋业的过程中找人借过款，总共借了大约七八百万元左右。我都向李某乙、马某丙、马某戊、陈某甲、陈某乙、张某丁、郎某、于某、徐某1、夏某、张某丙、马某乙等人借过钱。 我记得的我欠的钱就这么多。我一共借了大约800多万元。这些钱其中大部分让我用于鞋店经营了，还有一部分钱让我用来偿还债务产生的利息和本金了，还有一部分被我用于日常花销了，我用于日常花销的钱大约每年三四十万元左右。我所欠的债务现在没有能力偿还。 2013年7、8月份左右我参与过修高速公路，我亲家孙某乙承包了一段嫩丹高速公路工程，我在工程中承包了一段土方活儿，主要负责用钩机将取土装到翻斗车上然后让翻斗车拉走，我大约干了30万方左右的土方活。投入资金大约10万元左右。我为了干土方活花4万元买了一个二手皮卡车。剩下的钱我购买干土方活的配件了，我赚了大约23万元钱。土方活我大约干了1个多月就结束了。我借的钱里没有用于干土方活中使用。 我没有以修建高速公路的名义向他人借过钱。 我参与过煤矿生意。2012年11月份左右，黑龙江黑河做煤炭生意的闵艳秋找到我让我帮忙卖煤，我联系好买家后，每吨给我提成10-15元不等的好处费。我没有投钱参与煤炭生意，我帮闵艳秋卖了大约2年左右的煤，我从中赚了23万元。我没以做煤炭生意为由向他人借过钱。 我妻子张俊艳做过收粮食的生意，是在2011年左右做的。我没有参与，我没以做粮食生意为由找人借过钱。我妻子张俊艳以做粮食生意为由找人借过钱，具体找谁借的钱，借了多少钱我不清楚。张俊艳现在在何处我不清楚，我和张俊艳是2017年05月份左右分开的，我去了河北石家庄，张俊艳去了天津附近，具体在哪我不知道。 我和张俊艳欠的钱太多了，还不上了，我和张俊艳离开白城是躲债去了。我在石家庄一个饭店里负责送货，每个月2500元工资。我上次联系张俊艳的时候张俊艳告诉我说她现在正在一家服装店给人打工，每个月工资大约3000元左右。张俊艳没有能力偿还债务。 我借款都是以鞋店经营向他人借的钱，借款去向是商店进货、人员开资、房费、扩店，都赔没了。我的这几个鞋店费用每年240多万，鞋店毛利25%，具体利益我说不出来。这些借款借的时候都放在商店了，从商店账上出去的。我是2016年8月份离开白城的。我是去南方寻找市场，从白城走时带了1万多元钱。走的时候我和张俊艳一起走的，后来不长时间在沧州我们就分开了，后来她去了天津，现在她在哪我也不知道。我没有能力偿还借款。 （四）被告人的供述与辩解 1.被告人张俊艳的供述与辩解 我在河北省沧州市被自城市公安局洮北分局经侦大队民警抓获随即我被公安干警从河北省沧州市押解回白城市。具体时间我记不清了，我记得是2016年夏天，我和我们公司的会计刘丽、徐某1驾驶着我名下的奔馳牌GL300型号越野车（车牌号：吉G×××33）从白城市走高速公路前往河北省沧州市的。我当时离开白城市是为了躲债。在我知道我被公安机关列为网上逃犯后，我就不再使我的身份证了。我把我之前的手机号也换掉了。我感觉是因为我和李某甲欠钱不还，涉嫌诈骗。我出逃后的的生活来源是我打零工所得的生活费，平均每月在3000元至6000元左右。还有一部分是我朋友张兴华资助我的张兴华在2019年06月份至今一直资助我在河北省沧州市金狮国际酒店居住。我和张兴华是通过陌陌聊天软件认识的。张兴华是山东人，我和张兴华都是通过网上联系。我和李某甲是夫妻，我和李某甲是2000年左右登记结婚的，我和李某甲依靠在白城市经营百信鞋业的盈利生活。 2003年4月份左右我和李某甲在白城市步行街内开始经营百信鞋业，百信鞋业的法人现在是谁我不知道，最开始的时候法人是我丈夫李某甲，在2010年因为李某甲在银行帮鲍伟在工商银行进行担保货款出了问题被银行列入了黑名单，于是我和李某甲将法人代表变更成了鞋店的会计徐某1。2015年01月份，当时我和李某甲向一个长春的供货商借款了，因欠款原因将我手上最后一家百信鞋业兑给了长春的供货商（姓名记不清了），现在百信鞋业的法人是这个长春供货商。我和李某甲在我亲家孙某乙手中拿过土方生意的活，具体是什么活我不知道。我是2003年开始经营百信鞋业的，我和李某甲的第一家店在白城市金茂商厦附近，当时我和李某甲从亲戚手里借了20万元现金做启动资金开始经营，在后来一点点经营状况好了，我和李某甲将最开始借亲戚的20万元现金归还后想要扩大经营，于是李某甲在2006年借了60万元左右，在白城市一商店时附近开了第二家百信鞋业店，2008年我和李某甲借款100万元左右，在新世纪商场开了第三个百信鞋业店，2013年，我和李某甲借款50万左右，在新华书店楼下我开了第四个百信鞋业店一共四个，这四家百信业都倒了，2013年6月，我在金茂商场附近开的第一个店因为房主要卖房子我无法续租场地的缘故停止了经营，第二年（2014年3月）我在一商店经营的第二家百信鞋业店因为经营不善停止了经营，2014年9月，我在新世纪商场附近开的第三个百信鞋业店也因为我经营不善停止了经营，2015年1月1日，因为我欠一个长春供货商（姓名不详）的钱，我把第四个百信鞋业店兑给了这个长春供货商。房费和货款被我用来还马某丙和李某乙了。在经营百信鞋业的过程中找人借过款总共借了大约700-800万元左右。我向朋友马凤君借款，通过马凤君介绍，我向李某乙、马某丙、马莉萍、陈某甲、陈某乙、张某丁、郎某、于某、徐海珍、夏某、张某丙、马某乙等人借过线。 二、诈骗的事实与证据： 第一起犯罪事实：骗取李某乙人民币19万元的证据。 1.书证： （1）李某乙提供的借条；证实李某甲、张俊艳向李某乙借款39万元，还款12万元，抵给李某乙车库一户价值8万元。（借据日期2015年10月） （2）2014年7月31日张俊艳与李某甲向李某乙出具的借条，约定拿房子作抵押。 2.证人证言： （1）刘某4的证言； 我没有借钱给过李某甲和张俊艳，我是在2013年4、5月份时曾借钱给过曹某，当时借了30万元，具体曹某干什么用了我也不清楚，后来陆续还给我了。2015年我开车拉着李某乙他们在沧州市政府对面的一个宾馆内找到李某甲，通过聊天得知李某甲欠李某乙的钱没有还，这次向李某甲要钱来了。在这之后，李某乙和曹某又到沧州一次，过来找李某甲的妻子张俊艳，我跟他们人找了几天也没找到。 我没有借钱给过李某甲和张俊艳，我是在2013年4、5月份时曾借钱给过曹某，当时借了30万元，具体曹某干什么用了我也不清楚，后来陆续还给我了。2015年我开车拉着李某乙他们在沧州市政府对面的一个宾馆内找到李某甲，通过聊天得知李某甲欠李某乙的钱没有还，这次向李某甲要钱来了。在这之后，李某乙和曹某又到沧州一次，过来找李某甲的妻子张俊艳，我跟他们人找了几天也没找到。 （2）证人曹某的证言 2014年，李某乙跟我说他借点钱，我当时手里没有钱，我就向刘某4借了30万元，我将这30万元直接借给了李某乙，说好三个月的借款期限，利息为2分钱，后来我向李某乙索要借款时，李某乙跟我说他将这笔30万元的借款借给了李某甲和张俊艳两口子，我就多次联系李某甲和张俊艳向他们索要借款，他们就一拖再拖，后来我和李某乙于2015年10月28日在沧州找到了李某乙和张俊艳，向他们要钱，他们没有钱就给李某乙打了一张借条，他俩在上面签了名字。李某乙也跟我说他给作担保，并在写好的借条上面也签上了自己的名字。我借钱时是借给的李某乙，所以要钱时是李某甲和张俊艳给李某乙打的借据。这30万元借款现在一分钱也没有偿还，我没有获得一分钱的利息。现在联系不上李某甲和张俊艳了。 （3）证人李某甲的证言 我欠李某乙27万元左右，大概是2014年左右借的钱，借钱的时候我对李某乙说是鞋店资金周转和还别人钱用，当时借钱的时候我和李某乙商定给李某乙2分的利息。我欠李某乙20多万，当时借的时候是50多万，中间还了一些，最后剩20多万。 3.被害人李某乙的陈述 2014年3月份，张俊艳以修高速公路为由借款，曹某借了李某甲和张俊艳30万元李某乙做的担保，总共欠39.5万元。2015年10月28日张俊艳将位于白城市法院小区的两个车库抵给李某乙，一个车库是李某甲自己给卖了，卖完之后将车库款12万元左右全数给了李某乙，还有一处车库当时说好是抵消李某乙8万元的欠款，没有任何的协议。 2014年3月份，百信鞋店的老板娘张俊艳跟我说她女婿孙某甲跟着王瑞市长要修高速公路，现在资金周转不开，打算向我借点钱。我打电话联系了曹某和刘某4，四五天后他们每人借了李某甲和张俊艳30万元，我给做的担保，当时张俊艳承诺利息为二分利，借款期限为三个月。到期后我联系张俊艳，张俊艳跟我说现在高速公路因质量问题要返工，还款日期还要再等一段时间。就这样，张俊艳一拖再拖，我多次催要后在2015年10月28日张俊艳将位于白城市法院小区的两个车库抵给我，现在还欠我39.5万元。 当时曹某和刘某4都是将现金给了我，我给他们打的欠条，我将这60万元现金给的张俊艳，后来在2015年10月张俊艳抵给我两个车库，最终欠我39.5万元，张俊艳和李某甲给我又打了一个借据，之前的借据都毁了。 曹某和刘某4通过我一共借给李某甲和张俊艳30万元钱。是曹某联系的刘某4，向刘某4借了30万元，我拿到钱后就借给了张俊艳。我之前所说各向曹某和刘某4每人借款30万元是因为时间太长我记不清了，是曹某借了我30万元，剩余的钱是我家拿给张俊艳和李某甲的。 李某甲和张俊艳抵给我的白城市法院小区两个车库当时没有手续，我记得两处车库有一个车库是李某甲自己给卖了，卖完之后将车库款12万元左右全数给了我，还有一处车库是抵给我的，当时说好是抵消我8万元的欠款，也没有任何的协议。 4.被告人张俊艳的供述与辩解 我欠李某乙27万元左右，大概是2014年左右借的钱，借钱的时候我对李某乙说是鞋店资金周转和还别人钱用，当时借钱的时我和李某乙商定给李某乙2分的利息。 经本院审查认为，但公诉机关出具的书证中，欠据是39万元，且李某乙陈述李某甲还其20万元，包括抵车库和还款，加之李某甲与张俊艳的供述，故认定诈骗李某乙的数额为19万元。 第二起事实：骗取马某乙人民币5.5万元。 1.书证： （1）马某乙提供的借据；共计10万元。 2013年11月8日，10万元，借款人：张俊艳。 （2）李某甲提供的收款凭证 2015年1月29日史江平出具的收款凭证，证明在河北沧州张俊艳还款3万元。 2.证人李某甲证言 我欠马某乙大约7万元左右，大概是2011年左右借的，借钱的时候我对马某乙说是鞋店资金周转使用，当时借钱的时候我和马某乙商定给马某乙2分的利息。 3.被害人马某乙的陈述； （1）2011年的一天，张俊艳跟我说她有一个修路的工程，资金周转不开向我借钱，说好利息是二分钱。我就将家中现有的五万元现金借给了张俊艳，张俊艳当时给我打了一个欠条；过了几个月后，张俊艳又给我打电话说需要用钱，我又给张俊艳拿了两万多元钱，加上之前给她拿的五万元的本息，张俊艳重新又给我打了一张欠条，将第一次的欠条拿走了。2013年11月8日我从广州回来找到张俊艳向她要钱，张俊艳就说再借给她点钱凑个整数，我就又给拿了一万两千元钱，加上之前的本息，张俊艳一共给我打了一张十一万元的欠条，利息还是二分钱。我一共向张俊艳拿了三次钱，第一次五万元，第二次两万多元（具体数额记不清楚了），第三次一万两千元，总计八万多元钱，加上二分钱的利息，张俊艳在2013年11月08日给我打了一张十一万元钱的欠条。 （2）我一共借给张俊艳本金8.5万元左右，加上利息一共是11万元。张俊艳向我借钱时说好给我二分钱的利息，我记得第一次给张俊艳拿了5万元钱，第二次拿了2.1万元或是2.2万元，第三次拿了1.2万元，总共本金拿了8.4万元或是8.5万元，具体金额记不清了。大约半年左右的时间，张俊艳就联系不上了。 张俊艳跟我借钱这三次都是跟我说她修路资金周转不开向我借钱，具体修没修路，修的哪条公路我就不清楚了。每次借钱时没有其他人在场，都是张俊艳给我打电话向我借钱，到我家楼下我将现金送到张俊艳的车里，张俊艳给我写一张欠条。 4.被告人张俊艳的供述与辩解 欠马某乙大约7万元左右大概是2011年左右借的，借钱的时候我对马某乙说是鞋店资金周转使用，当时借钱的时候我和马某乙商定给马某乙2分的利息。 本院审查认为，虽然被害人提供的证据是被告人李某甲2013年11月18日出具的11万元借据，但被害人承认本金是8.5万元，且有吉林省白城市洮北区人民法院（2018）吉0802号刑事判决书认定已偿还3万元，故认定诈骗马某乙的数额为人民币5.5万元。 第三起事实：骗取郎某人民币32万元。 1.书证： （1）郎某提供的借据，共计50万元。 2013年1月25日，20万元；11月13日，16万元；2013年11月8日，14万元。借款人均为张俊艳，载明利息2分和2分5，盖鞋店章。 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付郎某利息18万。 3.证人李某甲的证言 欠郎某大约30万元左右，钱是2012年左右陆续分2、3次借走的，借钱的时候我对郎某说是鞋店资金周转使用，当时我和郎某商定给郎某2分利息。他月月到我商店去取利息。 4.被害人郎某的陈述； 张俊艳以经营百信鞋店、修高速公路资金紧张为由向郎某借款，郎某分三次共借给张俊艳50万元，张俊艳给郎某1万多不到2万元利息，之后就联系不上张俊艳了，本金一直没有归还。 张俊艳向我借钱时有利息，当时跟我说的是二分钱和二分五的利息。我借张俊艳一笔20万元借款给过我利息，给了我几个月的我就记不清楚了，都是每次张俊艳让别人将利息钱给的我，我总共收利息有1万多元钱不到2万元钱。本金一直没有还过我。 5.被告人张俊艳的供述与辩解 欠郎某大约30万元左右，钱是2012年左右陆线分2、3次借走的，借钱的时候我对郎某说是鞋店资金周转使用，当时我和郎某商定给郎某2分利息。 经审查认为，虽然被害人郎某否认给付20余万元利息，但有审计报告，足以证明被告人还利息18万元，尚欠32万元的事实。 第四起事实：骗取张某丙人民币45,490元。 1.书证： （1）张某丙提供的借据，共计20万元。 2013年4月19日借款5万元；2013年4月19日借款15万元。借款人：张俊艳、李某甲（注明利息1分5，盖鞋店章） 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付张某丙利息154,510元。 3.被害人张某丙的陈述 2012年4月、2013年4月张俊艳分别以呈报煤矿和修路为名向张某丙共借20万元。共支付给张某丙2.75万元利息款。之后就无法联系到张俊艳和李某甲夫妇了。 4.被告人张俊艳的供述与辩解 欠张某丙20万元左右，钱是2013年分2次借走的，当时借钱的时候我对张某丙说鞋店周转使用，当时我和张某丙约定给张某丙2分利息。 经审查认为，张某丙借款金额为20万元，已支付154,510元，故认定被告人诈骗张某丙的款额为人民币45,490元。 第五起事实：骗取马某甲人民币15万元。 1.书证： （1）马某甲提供的借据，共计26万元。 2013年5月3日，张俊艳、李某甲借款20万元，利息2分。 2013年4月14日，张俊艳借款6万，利息3分，均盖鞋店印章。 （2）吉林省白城市洮北区人民法院（2018）吉0802号刑事判决书，证实马某甲收到张俊艳、李某甲还款11万元。 2.证人李某甲的证言 我欠马某甲15万，钱是2013年左右，分2次借走的，当时借了26万元，后来我还了马某甲11万元左右，现在还欠马某甲15万元，当时借钱的时候我对马某甲说是鞋店资金周转使用，我和马某甲商定给他2分利息。 3.被害人马某甲的证言、 2013年张俊艳以修高速公路需要资金为由向马某甲借款，马某甲分2次借给张俊艳26万元，之后无法联系到张俊艳、李某甲夫妇。之后就无法联系到张俊艳和李某甲夫妇了。2015年时，李某甲用家用电器、家具和地下室仓房顶给马某甲折抵了11万元钱。 4.被告人张俊艳的供述： 欠马某甲15万，钱是2013年左右，分2次借走的，当时借了26万元，后来我还了马某甲11万元左右，现在还欠马某甲15万元，当时借钱的时候我对马某甲说是鞋店资金周转使用，我和马某甲商定给他2分利息。 上述事实，本院予以确认。 第六起事实：骗取陈某甲人民币2,269,700.00元。 1.书证： 陈某甲提供的借据； 自2012年8月至2013年10月，李某甲共24次向陈某甲借款252.8万元。利息分一分、一分五、二分、三分。 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付陈某甲利息258,300元。 3.证人李某甲的证言 我欠陈某甲约200万左右，钱是2009年至2016年之间，分20多次借走的，当时借钱的时候我对陈某甲说是鞋店资金周转使用，借钱的时候我和陈某甲商定给陈某甲2分利息，开始借本金多少记不住了。 4.被害人陈某甲的陈述； 在2011年的夏天，我通过马某甲认识的张俊艳，当时知道张俊艳在白城市步行街内开了几家百信鞋店，生意做得很大，并且为人豪爽，每次吃饭都是张俊艳买单，而且都是一些高档场所，我就对张俊艳印象非常好。从2012年8月至2015年11月期间，李某甲和张俊艳以做煤炭生意、投资一处矿产、收粮、修高速公路缺少资金为由，承诺给我1.5至3分钱利息，就这样在2012年8月至2015年11月期间的四年多的时间里，我一共向张俊艳借款24次，共计人民币252.8万元钱，这些钱张俊艳至今没有将欠款的本息归还给我，从2013年时我打电话给张俊艳，张俊艳就总关机，我在2015年11月份通过张俊艳的女儿徐某2联系后，李某甲于2015年11月20日找到我们，将张俊艳欠我的17张欠条重新给我打的条，将借款人张俊艳改成了李某甲，借款日期没有更改。之后就再也联系不上李某甲和张俊艳夫妻两个了。是李某甲借钱时跟我说的，他女婿孙某甲是给王锐市长开车的，现在王锐市长要了一段修高速公路的活要跟孙某甲一起合伙干这个工程，李某甲和张俊艳夫妻也参与了这个工程，这个工程现在资金不足，才向我借钱的。我知道张俊艳的女婿孙某甲是在白城市人大开车的，就信以为真了。 张俊艳夫妻俩向我借钱时跟我说的是1.5至3分钱利息。一直没有给过我利息。张俊艳还通过我向我的妹妹陈某乙借款人民币总计354万元，具体多少次我记不清楚了，后来李某甲在2015年11月20日重新给陈某乙打了两张总得欠条，写的利息是2分，现在至今本息没有给过陈某乙。 5.被告人张俊艳的供述 欠陈某甲约200万左右，钱是200年至2016年之间，分20多次借走的，当时借钱的时候我对陈某甲说是鞋店资金周转使用，借钱的时候我和陈某甲商定给陈某甲2分利息 经审查认为，被害人所述张俊艳向其骗取的款额为252.8万元，从审计报告中证明已支付利息258,300元，被告人骗取被害人陈某甲的金额为人民币2,269,700万元。 第七起事实：骗取马某丙人民币122.2万元。 1.书证： （1）马某丙提供的借据；2014年9月28日，李某甲、张俊艳借款27万元；2013年3月6日，张俊艳、李某甲借款100万元，共计127万元 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付马某丙利息48,000元。 3.证人李某甲的证言 我欠马某丙127万元，钱是2010年至2015年之间，我分两次借走的，当时借钱的时候我对马某丙说是鞋店资金周转使用，我和马某丙商定给马某丙2分利息。当时借的时候是100万，一直没还利息，后来就将利息加起来一起给他打的欠条。 4.被害人马某丙的陈述 李某甲和张俊艳夫妻从2012年底至2013年3月期间向我借款四次，前两次借了20万元，第三次40万元，第四次20万元，总计人民币100万元，这四次李某甲和张俊艳都是以做煤炭生意、开矿资金周转不开为由向我借的钱，在2013年3月6日李某甲和张俊艳给我打了一个100万元的欠条，将之前的欠条就撕毁了。第五次借款时是2013年6、7月份，李某甲给我打电话说他在修高速公路，现在资金周转不开了向我借钱，我找人一共借到了27万元，李某甲就将这27万元现金拿走了，给我打了一张欠条，在2014年9月18日我因之前打的欠条不太正规，就让李某甲、张俊艳夫妻重新给我打了一张27万元的欠条。当时张俊艳在白城步行街内开了四家百信鞋店，我们家没有怀疑过张俊艳，每次都是张俊艳打电话联系我说自己因为什么事情现在缺钱，我就帮着李某甲和张俊艳夫妻向我的朋友借钱，在将借来的钱拿给张俊艳夫妻，一共借我5次钱，总计人民币127万元。到2014年10月份，人不知在哪里，现在这127万元的本金一分也没有给我，无法联系到张俊艳和李某甲夫妇了。他俩向我借钱时说的是二分钱利息，他们给过我利息，我借张俊艳和李某甲夫妻两笔20万元和一笔40万元给过我利息，我总共收利息有7万多元钱不到8万元钱，本金一直没有还过我。 5.被告人张俊艳的供述： 欠马某丙127万元，钱是2010年至2015年之间，我分两次借走的，当时借钱的时候我对马某丙说是鞋店资金周转使用，我和马某丙商定给马某丙2分利息。 经审查根据审计报告被告人已支付利息4.8万元，被告人李某甲骗取被害人马某丙款额为122.2万元。 第八起事实：骗取马某丁人民币71.8万元。 1.书证； 马某丁提供的借据：（总计75.8万元） 2014年9月1日至9月5日分三次借款50万元，约定利息2分。 2.证人李某甲证言 我欠马某丁75万元左右，钱是在2010年至2015年之间我分5、6次借走的，借钱的时候我对马某丁说是鞋店资金周转使用，我和马某丁商定给她2分利息，月月给他利息。 3.被害人马某丁的陈述； 李某甲和张俊艳夫妻在2012年的夏天至2013年12月期间，共向我借款5、6次，总计人民币75.8万元。2012年期间借了我3、4次左右，什么时间我记不清楚了，当时都是2分的利息；2013年借了2次钱，每次都是十万元钱，具体什么时间借的我就记不清楚了，利息是二分钱，这些钱欠条上的借款人也是张俊艳。在2014年9月1日和2014年9月4日我因之前打的欠条不太正规，就又让李某甲、张俊艳夫妻重新给了我打了一张50万元的欠条、一张13.8万元的欠条、一张12万元的欠条，总计75.8万元钱。 当时张俊艳在白城市步行街内开了四家百信鞋店，我们家也就没有怀疑过张俊艳。到2014年10月份，我就听说李某甲、张俊艳夫妻在外边到处借钱，现在人不知在哪里，我感觉事情不好就向张俊艳要钱，好不容易联系到张俊艳向她要钱，她就一拖再拖，现在这75.8万元钱的本息一分也没有给我，现在无法联系到张俊艳和李某甲夫妇了。张俊艳给我打电话说他在修高速公路，工程车没有钱加油、工人工资也给不上了，资金周转不开了向我借钱，我同意后用银行转帐的方式将钱打给张俊艳的账户。 张俊艳跟我说她女婿孙某甲是给王锐市长开车的，现在王锐市长要了一段修高速公路的活要跟孙某甲一起合伙干这个工程，李某甲和张俊艳夫妻也参与了这个工程，这个工程现在资金不足，才向我借钱的。我知道张俊艳的女婿孙某甲是在白城市人大开车的，就信以为真了。我现在手中有张俊艳和李某甲向我借钱时的欠条，总计75.8万元。张俊艳夫妻俩向我借钱时跟我说的是二分钱利息。张俊艳给过我利息钱，我总共收利息有3万多元钱不到4万元钱。本金一直没有还过我。 4.被告人张俊艳供述： 我欠马某丁75万元左右，钱是在2010年至2015年之间我分5、6次借走的，借钱的时候我对马某丁说是鞋店资金周转使用，我和马某丁商定给她2分利息。 经审查认为，被告人对指控数额没有异议，但被害人马某丁承认给付三四万元利息，依照有利于被告人的原则，认定被告人已偿还利息4万元，被告人诈骗数额为71.8万元。 第九起事实：骗取夏某131.9万元。 1.书证： （1）夏某提供的借据；共计140万元。 2012年8月14日至2012年4月23日分十次借款，张俊艳出具欠据。 (2)夏某提供：借李志杰全不的钱还有利息一年半期间全不还清2013年3月1日-2015年9月1日还清。 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付夏某利息81,000元。 3.证人李某甲的证言 （1）我欠夏某140万元左右，钱是2005年左右我从夏某手里分30次左右借走的，借钱的时候我对夏某说是鞋店资金周转使用，当时借钱的时候我和夏某商定给她2分利息。 （2）我媳妇跟他借多少我不知道，我经手的是30万元，他也是月月去取利息。 4.被害人夏某的陈述； 2012年4月至2013年9月期间张俊艳就多次向我家借钱，当时 跟我们说的什么理由都有，有时说百信鞋店扩店，有时说做煤炭生意，有时说在天津开钢厂，有时说修高速公路缺少资金，因为关系好，并且当时张俊艳在白城市步行街内开了四家百信鞋店，我们家也就没有怀疑过张俊艳。每次都是张俊艳打电话联系我说自己因为什么事情现在缺钱，我就看家里是否有钱，我同意后张俊艳就和李某甲来我家取钱，拿完钱后就给我打一张欠条，一共借我十次钱，总计人民币140万元。到2013年3月份左右，由于我家需要用钱就向张俊艳要钱，张俊艳就一拖再拖，现在这140万元钱的本金一分也没有给我，现在无法联系张俊艳和李某甲夫妇了。 张俊艳夫妻俩向我借钱时有利息，张俊艳给过我利息钱，我总共收利息有四万多元钱不到五万元钱。本金一直没有还过我。 我一共收过两次利息，每次都是1.8万元，一共3.6万元的利息。 5.被告人张俊艳的供述与辩解： 欠夏某140万元左右，钱是2005年左右我从夏某手里分30次左右借走的，借钱的时候我对夏某说是鞋店资金周转使用，当时借钱的时候我和夏某商定给她2分利息。 经审查认为，被告人与张俊艳总计从被害人夏某处借款140万元，经查共还款8.1万元，尚欠款131.9万元。 第十起事实：骗取于某人民币271.84万元。 1.书证； 于某提供的借据；经于某辨认共计278.44万元。2012年11月7日至2014年5月16日分十二次向被害人借款278.44万元，借款人为张俊艳、李某甲。约定利息三分及四分不等。 2.证人李某甲证言 （1）我欠于某210万左右，钱是2010年至2015年之间我分10多次借走的，借钱的时候我对于某说是鞋店的资金周转使用，当时我和于某约定，我给于某2分的利息。 （2）我欠于某本金160万元，条是200多万，其中包含利息。 3.被害人于某的陈述； 三卷20-29页借据复印件是我提供的，21页的3万元欠据与24页的3万元欠据是重复的，24页是原始的欠据21页是对账时打的欠据，这是一笔钱。20页的14万元欠据与26元的14万元欠据是重复的，26页的是原始欠据，20页的是对账时打的欠据这是一笔钱。21页的50万元的欠据与23页的50万元的欠据是重复的，23页的是原始的欠据，21页的是对账时打的欠据这是一笔钱。21页的6万元欠据与22页的6万元欠据是重复的，22页的是原始欠据21页的是对账时打的欠据这是一笔钱。现在对照欠据算下来，李某甲和张俊艳一共骗了我278.44万元，我之前在公安机关说的267.4万元是我算错了。 我借张俊艳和李某甲夫妻借我一笔45万元和一笔50万借款给过我利息，给了我二个月的利息，都是每次徐某1将利息钱给的我，我总共收利息有6.6万元钱。 4.被告人张俊艳的供述 欠于某210万左右，钱是2010年至2015年之间我分10多次借走的，借钱的时候我对于某说是鞋店的资金周转使用，当时我和于某约定，我给于某2分的利息。 经审查被告人虽然否认欠于某的款额为278.44万元，但于某所举证的书证能够对其主张予以佐证。被告人不能举出自己的还款证明，故采信于某的陈述，认定骗取于某人民币278.44万元，支付利息6.6万元，剩余271.84万元。 第十一起事实：骗取张某丁人民币34,000元。 1、书证 张某丁提供的借据：共计5万元 2014年7月4日，借款5万元，借款人张俊艳、李某甲，利息2分。 2.鉴定意见 （1）白天银会专审字﹝2018﹞第009号专项司法审计鉴定被告，证实已支付张某丁利息16,000元。 3.证人李某甲的证言 我欠张某丁5万元，给过利息，我记不清了。 4.被害人张某丁的陈述 证实：2013年12月份，张俊艳以自己在白城市欧亚商场附近买门市为由向张某丁借款5万元钱，二分钱利息。张俊艳给付张某丁1万元左右的利息，之后，就联系不上张俊艳和李某甲夫妇了。 在张俊艳那里得了大约十个月的利息钱，有一万元左右，后来张俊艳就不再给利息钱了。我于2014年7月4日又让张俊艳重新给我打的欠条，并让张俊艳和李某甲同时在欠条上给我签的字。 5.被告人张俊艳的供述： 我向朋友马凤君借款，通过马凤君介绍，我张某丁等人借过线。 经审查采信审计报告，认定骗取张某丁人民币3.4万元。 第十二起事实：骗取陈某乙人民币354万元。 1.书证： 借陈某乙借据：共计354万元。 2015年11月20日，欠据两张，分别为244万元和110万元，借款人：李某甲月息2分，商店经营用。 2.证人李某甲的证言 我欠陈某乙300多万元一共两张条，本金记不清了，有的利息没取我直接打借条里了。 2.被害人陈某乙的陈述； 从2011年冬季开始至2013年10月份，我一共借了张俊艳和李某甲钱款20余次，本金共计270万元左右。每次都是张俊艳打电话过来向我借钱，我将钱从银行取出现金后，张俊艳和李某甲开车到我家楼下，在车里给我打一张借据，然后就将钱拿走。张俊艳跟我借钱时跟我说的是做煤炭生意资金周转不开来让我帮忙。2014年夏天时我向张俊艳和李某甲索要借款时，他们夫妻俩就一拖再拖，到了2015年就联系不上了。到了2015年11月份，陈某甲在白城市发现了李某甲，就将我之前向张俊艳和李某甲夫妻俩人借钱的所有借据拿了出来，之前的借据都让李某甲拿走了，李某甲又重新给我打了两张借据，一张借款为244万元，一张借款是110万元，利息为二分利，借款人均为李某甲。 借据上写着“上款系商店经营用”，这是当时李某甲重新写借据时自己私自写上去的，但当时借款时他们夫妻二人根本没有说是商店经营用的。 3.被告人张俊艳的当庭供述与辩解： 我是跟陈某甲借的钱，两个条打在一起了，所有条都包括利息了，我没有说过开矿的事。 经审查被害人举证的李某甲所打的原始欠据，被告人不能举证抵消被害人的陈述及证据，故采信被害人的陈述，认定被告人诈骗陈某乙数额为354万元。 第十三起事实：骗取徐某1人民币18万元的事实。 1.书证： 徐某1提供的五张借据：共计18万元。 分五次借款，利息有一分五和二分的。 2.证人李某甲证言 我没有亲自向徐某1借过钱，张俊艳向徐某1借过两笔钱，一笔2万元，一笔3万元，这两笔钱都是用于鞋店经营了。这两笔钱借款都是当时鞋店资金周转不开时借的，借钱时我知道这件事情。我就知道这两笔借款，剩余的三笔借款我不清楚，也不清楚张俊艳拿三笔借款的用途。张俊艳向徐某1借款是否给利息我不清楚，当时都是张俊艳自己给徐某1写的借条，具体的情况我不清楚。 3.被害人徐某1陈述： 张俊艳和李某甲夫妻以做煤炭生意、收粮、开煤矿压煤、修高速公路缺少资金为由，共向徐某1借了18万元钱。 4.被告人张俊艳的供述： 这钱我不清楚，是我老公李某甲借的。 经审查认为，被告人骗取徐某1人民币18万元属实，被害人举证的证据能够证明被骗数额，本院予以认定。 第十四起：骗取孙某丙26万元的事实。 1.书证，孙某丙提供借条，2013年8月1日，张俊艳借款3万元；2014.3.12张俊艳借款3万元；2011.11.11，张俊艳借款20万元。 2.证人李某甲的证言 认识孙某丙，孙某丙是侯某的妻子。向孙某丙借过钱。2013年具体时间记不清了，当时我的鞋店需要用钱进货，我打电话给侯某向他借钱，侯某同意后，我找的侯某妻子孙某丙，开车拉着孙某丙取了现金一万五千多元钱，我取完钱后给孙某丙打的借据，事情经过就是这样。我就记得曾经借过一次，借款为一万五千元钱，是否偿还记不清了。应该有利息，具体多少钱的利息我忘记了。张俊艳是否曾经想孙某丙借过钱我不清楚。借据应该是真实的，我不清楚有这几笔借款。张俊艳应该是用于鞋店经营了。这几笔欠款是否偿还不清楚。 3.被害人孙某丙的陈述 2011年11月至2014年9月之间，李某甲的妻子张俊艳以煤矿施工、高速公路施工等理由从我这里分几次借走了共34.5万元，至今张俊艳和李某甲没有还钱，我现在还联系不上李某甲和张俊艳了。张俊艳先说在齐齐哈尔经营煤炭生意，需要资金周转借走现金20万元人民币，2013年7月至8月之间，李某甲到我丈夫侯某单位找我丈夫分两次借走了3万元，又过了几天，借走1.5万元。2013年8月1日至2014年3月12日之间，李某甲分两次从我手里借走了6万元，2014年9月中旬，李某甲和张俊艳从我丈夫侯某手中借走了4万元现金，自2011年11月11日至2014年9月中旬，李某甲和张俊艳一共从我和我丈夫侯某手里借走现金34.5万元。都是说经营煤炭、修高速公路资金周转不开为由借的钱。张俊艳说自己在沧州经营了钢板厂，我没有去过河北沧州，也不知道张俊艳是否有工厂。有26万元有借条，剩余的没有欠条。 4.被告人张俊艳的供述 我跟孙某丙借钱说是商店用，收粮用，我跟他说过修路，但是没有说用这笔钱修路。 经审查被害人陈述借款34.5万元，只能举出书证26万元，其他部分被骗款向没有证据证明。故认定被告人骗取被害人款额为人民币26万元。 第十五起、诈骗潘某人民币20万元的事实。 1.书证，潘某提供的欠据，2013年8月13日出具的，载明借款22.4万元，2014年2月14日还清。被告人李某甲、张俊艳。证明人侯某。 2.证人李某甲的证言 从潘某借款20万属实。 2.被害人潘某的陈述 我来报案。2013年8月13日，李某甲、张俊艳两口子在镇赉县修高速公路需要钱周转为由在我这里借了20万元，那是我战友侯某找到我，说他朋友李某甲和张俊艳修高速公路需要资金周转，侯某对我说可以给他俩担保，但是他俩承诺借款时间为6个月，每个月给2分利息，一共是2.4万元，加20万元的本金，打欠条的时候，就直接写了22.4万元。我到三合路邮政储蓄银行通过我的银行卡转入张俊艳名下的邮政储蓄银行卡里。我的卡号是62××65；张俊艳的卡号我记不清了。我一个人去银行转的，银行的流水可以证明。他们给我出具了欠据，侯某证明。我就借给他这一次。他们说他们两口子和他姑爷一起修高速公路，资金周转不开。是在一商店附近的百信鞋业办公室给我打的条。打条时有李某甲、张俊艳、侯某和我们夫妇在场。2014年2月到还款期限了，我找到李某甲和张俊艳他们以各种理由推拖，后来就联系不上他们了。 3.被告人张俊艳的供述与辩解。 当时也是说收粮用，没说过修路，借了一个十万，又借了一个十万，具体记不清楚了。 经审查对该起事实予以确认，认定诈骗潘某钱款20万元。 经审查被告人张俊艳与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为。公诉机关指控张俊艳犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人虚构修建高速公路、开钢铁厂、做煤炭生意、收购玉米等名义，以高额利息相诱惑，骗取十余名被害人钱款13,221,590元后逃匿，不能偿还，被告人诈骗数额特别巨大，受害人十余人，后果特别严重。被告人辩护人认为被告人不构成犯罪，其借款的目的是为了经营，是民间借贷法律关系。经查，被告人李某甲与张俊艳是夫妻关系，夫妻关系存续期间共同骗取被害人钱款，虽然部分借款是二人分别借的，但互相房间是知情的，共同骗取的。并且二人一同逃至外地，足见二人是相互知情的。其商店的经营在2011年已经十分不景气，亏损导致注销出兑，被告人明知无力偿还款却继续借款，大量支出、大额消费。被告人张俊艳长期住宾馆，挥霍被害人的钱款，宿费半年就十多万元，足以证明被告人非法占有被害人财产的主观故意。辩护人认为不构成诈骗罪的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人张俊艳以非法占有为目的，用虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取被害人财物，数额13,221,590元。数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。有书证、被害人陈述、被告人的供诉，已经形成完整的证据链条，足以认定。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百九十五条第（一）项之规定。判决如下： 一、被告人张俊艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金三十万元。 （罚金于判决生效后三十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月13日起至2032年9月12日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳。） 二、责令被告人李某甲退赔十五名被害人（另附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  张恩友 审判员  付海艳 审判员  李天伦 二〇二〇年十二月一日 书记员  崔嘉琦 退赔清单 1.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人李某乙人民币19万元。 2.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人马某乙人民币5.5万元。 3.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人郎某人民币32万元。 4.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人张某丙人民币4.549万元。 5.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人马某甲人民币15万元。 6.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人陈某甲人民币226.97万元。 7.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人马某丙人民币122.2万元。 8.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人马某丁人民币71.8万元。 9.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人夏某人民币131.9万元。 10.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人于某人民币271.84万元。 11.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人张某丁人民币3.4万元。 12.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人陈某乙人民币354万元。 13.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人徐某1人民币18万元。 14.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人孙某丙人民币26万元。 15.被告人张俊艳与同案李某甲共同退赔被害人潘某人民币20万元。