大连市普兰店区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0214刑初85号公诉机关大连市普兰店区人民检察院。被告人付海鹏，男，1995年8月21日出生于黑龙江省海林市，汉族，初中文化，汇鑫纵横（大连）融资租赁有限公司普兰店分公司负责人，户籍所在地黑龙江省海林市，捕前住辽宁省大连市甘井子区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被执行逮捕。现羁押于大连市普兰店区看守所。辩护人王楠，辽宁金石律师事务所律师。大连市普兰店区人民检察院以普检刑诉〔2020〕73号起诉书指控被告人付海鹏犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月5日向本院提起公诉，后于2020年11月13日以普检刑变诉〔2020〕16号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。大连市普兰店区人民检察院指派检察员李振双出庭支持公诉，被告人付海鹏及其辩护人王楠到庭参加了诉讼。期间，经公诉机关建议，本案延期审理一次。由于不能抗拒的原因，本案中止审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人付海鹏在明知自己所在单位无资格从事吸收公众存款的情况下，仍对外非法吸收公众存款274万元，数额巨大，侵犯了国家金融管理制度，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人付海鹏对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议。其辩护人提出，被告人付海鹏有自首情节，认罪悔罪，并已通过以物抵债的形式全部清偿集资参与人经济损失，取得谅解，请求对被告人付海鹏减轻处罚，并适用缓刑。庭审中，辩护人提交了视频资料，拟证明付海鹏已赔偿了被害人经济损失并取得谅解。经审理查明，2017年4月5日，被告人付海鹏在担任汇鑫纵横（大连）融资租赁有限公司普兰店分公司负责人期间，带领业务员采取与集资参与人签订出借咨询与服务协议、通过发放产品收益表、名片、召开客户答谢会等方式，以销售“鑫月盈”、“鑫季盈”、“汇鑫盈”、“鑫鑫盈”等理财产品，诱使不特定公众祁某等15人集资，并将吸收公众的款项汇入汇鑫融资租赁有限公司。经审计，2017年4月至2018年8月期间，被告人付海鹏共吸收公众存款2740000元，其中重复投资390000元，已返还1332660.54元。嗣后，又以支付现金和给付物品的方式返还407010元。现集资参与人李某3、李某6、孙某3人的损失得到挽回，造成集资参与人祁某等12人经济损失共计610329.46元。期间，被告人付海鹏非法获利22192元。案发后，被告人付海鹏于2019年5月30日主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实。上述事实，被告人付海鹏在开庭审理过程中亦无异议，且有案件来源及抓捕经过、大连天裕合伙会计师事务所专项审计报告、看守所健康检查笔录、银盛支付材料、银行流水、汇鑫融资租赁有限公司材料、情况说明、借款协议、出借咨询与服务协议、交易明细、保管协议、户籍证明，证人张某1、李某1、李某2、黄某、李某3、于某、张某2、张某3、李某4、胡某、宫某1、李某5、祈文斌、姜某1、宋某、初振东、徐某、冯某、李某6、姜某2、孙某的证言陈述、被告人付海鹏的供述与辩解、大连天裕合伙会计师事务所专项审计报告、辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付海鹏明知自己所在公司不具有融资资质，却采取与集资参与人签订出借咨询与服务协议、向集资参与人发放礼品、支付少量本息和不定期召集活动等手段，对外非法吸收公众存款274万元，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人付海鹏犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于辩护人提出的集资参与人的经济损失已通过以物抵债的形式全部清偿，取得谅解，请求对其适用缓刑的辩护意见，经查，辩护人提供的以物抵顶集资款的视频资料并非原始证据，视频资料也未显示向集资参与人实际交付了相应物品，而保管协议及证人证言证实集资参与人并没有收到相应物品，无据证明集资款已得到全部清偿，且付海鹏也没有退缴违法所得，无悔罪表现，不符合宣告缓刑的条件。上述辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的其他合理辩护意见，本院酌情采纳。案发后，被告人付海鹏主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，对其减轻处罚；部分集资参与人的投资款已返还，对其酌情从轻处罚。根据其犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人付海鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年3月29日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人付海鹏退赔集资参与人祁文斌等十二人经济损失人民币六十一万零三百二十九元四角六分；继续追缴被告人付海鹏违法所得人民币二万二千一百九十二元退赔集资参与人，不足部分由被告人付海鹏继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁信海人民陪审员  石玉双人民陪审员  冷冬梅二〇二〇年十二月三十日书 记 员  谭 雪附件相关法律、司法解释条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。