上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4683号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人包某某，女，1969年3月29日出生，汉族，户籍地浦东新区机场镇东滨村包家宅XXX号，住浦东新区川沙镇海霞路XXX弄XXX号XXX室。被告人薛某某，女，1983年7月1日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人方亮，上海紫本律师事务所律师。被告人顾某某，女，1959年4月18日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人韦娟，上海市海燕律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕7631号起诉书指控三名被告人犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月至案发，徐德亮伙同李梅、朱良、夏阳(均另案处理)等人，未经国家相关部门批准，以创屹公司及上海宁荣投资管理中心(有限合伙)、上海犇潼投资管理合伙企业(有限合伙)、上海凡乐投资管理中心(有限合伙)、上海伊乔投资管理中心(有限合伙)等单位的名义，在本市开设10家线下门店，通过发放宣传资料、举办投资讲座、组织旅游及口口相传等方式，承诺多种产品的固定年化收益率，对外销售创屹公司理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。2015年3月至案发，被告人包某某先后担任创屹公司环庆中路门店、南丹东路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人包某某非法吸收资金共计人民币4,135万元(以下币种同)，造成损失1,200万余元，违法所得768,478.75元。2015年9月至案发，被告人薛某某先后担任创屹公司环庆中路门店、川沙路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人薛某某非法吸收资金共计4,203万元，造成损失1,083万余元，违法所得655,124.12元。2015年3月至案发，被告人顾某某担任创屹公司环庆中路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人顾某某非法吸收资金共计2,287万元，造成损失600万余元，违法所得652,817万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示同案关系人供述、集资参与人陈述、审计报告、案发经过等证据，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究三名被告人的刑事责任，被告人均系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，现提请法庭依法判处。庭审中，三名被告人及辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均没有意见。经审理查明：2013年12月至案发，徐德亮伙同李梅、朱良、夏阳等人，未经国家相关部门批准，以创屹公司及上海宁荣投资管理中心(有限合伙)、上海犇潼投资管理合伙企业(有限合伙)、上海凡乐投资管理中心(有限合伙)、上海伊乔投资管理中心(有限合伙)等单位的名义，在本市开设10家线下门店，通过发放宣传资料、举办投资讲座、组织旅游及口口相传等方式，承诺多种产品的固定年化收益率，对外销售创屹公司理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。2015年3月至案发，被告人包某某先后担任创屹公司环庆中路门店、南丹东路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人包某某非法吸收资金共计人民币4,135万元(以下币种同)，造成损失1,200万余元，违法所得768,478.75元。2015年9月至案发，被告人薛某某先后担任创屹公司环庆中路门店、川沙路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人薛某某非法吸收资金共计4,203万元，造成损失1,083万余元，违法所得655,124.12元。2015年3月至案发，被告人顾某某担任创屹公司环庆中路门店业务员，期间明知创屹公司向社会不特定公众公开吸收资金，仍在他人的组织、领导下，采用与集资参与人签订《投资协议书》等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人顾某某非法吸收资金共计2,287万元，造成损失600万余元，违法所得652,817万余元。2019年7月31日，被告人包某某、薛某某被公安民警抓获归案，同年11月20日，被告人顾某某被公安民警抓获。包某某、薛某某、顾某某到案后对非法吸收公众存款犯罪事实均作如实供述，分别退出钱款768,478.75元、630,985.34元、5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.创屹公司、上海宁荣投资管理中心(有限合伙)、上海犇潼投资管理合伙企业(有限合伙)、上海凡乐投资管理中心(有限合伙)、上海伊乔投资管理中心(有限合伙)的企业法人营业执照、工商登记资料等，证实创屹公司及其关联公司基本情况及上述公司均无金融业务资质的事实。2.同案关系人徐德亮、张弟、张以琴、陆勰、蒯严福、高天娟等人的供述，证实创屹公司以保本付息为诱饵，通过线下门店向社会不特定公众非法募集资金的事实。3.被告人包某某、薛某某、顾某某的供述，同案关系人徐德亮、张弟、张以琴、陆勰、蒯严福、高天娟等人的供述，集资参与人毛立成、邬文伟、陈士君、周耀明、顾建斌、陈筱韵等人的证言、个人陈述笔录，投资协议书、投资确认书、银行交易流水明细及上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的会计鉴定意见书，证实被告人包某某、薛某某、顾某某在创屹公司的任职情况及以创屹公司及关联公司的名义向会不特定人员作理财产品宣传，并承诺以保本付息的方式非法吸收资金的事实和金额。4.上海市公安局浦东分局出具的户籍证明、案发及抓获经过，证实被告人包某某、薛某某、顾某某的身份情况和到案情况。5.上海农商银行客户通知单、活期账户明细清单，证实被告人薛某某退缴赃款的事实。6.被告人包某某、薛某某、顾某某的供述。本院认为，被告人包某某、薛某某、顾某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。包某某、薛某某、顾某某在共同犯罪中起次要作用系从犯，有坦白情节，退出相应钱款，自愿认罪认罚，均依法减轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人包某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人薛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、已经退出的钱款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。包某某、薛某某、顾某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  曹 前人民陪审员  徐 江二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。