湖南省资兴市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1081刑初252号 公诉机关湖南省资兴市人民检察院。 被告人谢志芳，男，1988年8月24日出生于湖南省资兴市，汉族，初中文化，农民，住湖南省资兴市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被湖南省资兴市公安局民警抓获，同年6月30日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕，同年9月15日湖南省资兴市人民检察院决定对其取保候审，同年11月23日本院决定取保候审。现居住在家。 辩护人朱龙彬，湖南宇剑律师事务所律师。 湖南省资兴市人民检察院以资检刑检刑诉（2020）175号起诉书指控被告人谢志芳犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。湖南省资兴市人民检察院指派检察员黎汝生出庭支持公诉，被告人谢志芳及辩护人朱龙彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、妨害信用卡管理罪 2020年4月份，被告人谢志芳通过李某2得知买卖银行卡套件可以牟利，于是有偿收购或无偿持有李某1的4张银行卡、张某的2张银行卡、曹某2的2张银行卡、曹某1的2张银行卡、唐某的4张银行卡、谢某的1张银行卡，将这15张包括银行卡、手机卡、Ｕ盾、个人身份证信息的银行卡套件以每月人民币500元的价格有偿提供给李某2。被告人谢志芳除支付给李某1人民币4000元报酬，唐某人民币1400元报酬外，从中获利约人民币18000元。 二、帮助信息网络犯罪活动罪 2020年4月份，被告人谢志芳通过李某2得知通过买卖包括银行卡、手机卡、Ｕ盾、个人身份证信息的银行卡套件可以牟利，于是将自己的一张邮政储蓄银行卡6217××××6600及其妻子谭某的一张邮政储蓄银行卡6217××××6592套件以每月500元的价格有偿提供给李某2。被告人谢志芳从中获利人民币约2000元。其中，中国邮政储蓄银行卡6217××××6600资金结算金额达人民币300万元。 公诉机关认为，被告人谢志芳为谋取利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定；被告人谢志芳明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供银行卡进行支付结算的帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人谢志芳到案后能如实供述主要的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人谢志芳认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对其犯妨害信用卡管理罪判处一年二个月以下有期徒刑，犯帮助信息网络犯罪活动罪判处四个月以下拘役，数罪并罚判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关建议适用简易程序，并提交了接报案登记表、抓获经过、常住人口信息资料、扣押物品文件清单、提取笔录、微信截屏照片、银行账号开户信息、银行账号流水信息、账户冻结及解冻信息等书证；证人李某1、李某2、谭某、唐某、曹某1、曹某2、张某、谢某等人的证言；被告人谢志芳的供述与辩解；辨认笔录；讯问被告人谢志芳的同步录音录像资料等证据证实。 被告人谢志芳对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人朱龙彬提出的辩护意见是，被告人谢志芳有坦白情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人谢志芳于审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。2020年11月25日，被告人谢志芳向本院主动退缴赃款人民币20000元。 经本院委托湖南省资兴市司法局对被告人谢志芳进行社区调查，2020年11月26日该局出具调查评估意见书，建议对谢志芳适用社区矫正。 本院认为，被告人谢志芳非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人谢志芳明知开办的银行卡可能用于网络犯罪活动，仍通过开办银行卡的方式为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谢志芳犯数罪，应予数罪并罚。被告人谢志芳到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人谢志芳全部退赃，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人谢志芳自愿认罪认罚，在律师的见证下自愿签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度的情况，结合社区矫正调查，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法可对被告人谢志芳适用缓刑。辩护人朱龙彬提出的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人谢志芳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年；并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役四个月；并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年二个月；并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、对被告人谢志芳非法所得赃款人民币20000元（已全部退缴至本院）予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  张华 二〇二〇年十二月四日 书记员  陈英 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。