文书内容江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0102刑初219号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告人葛勇，男，1965年8月17日出生，汉族，高中文化，无业，住甘肃省金昌市（户籍所在地甘肃省永昌县）。2019年4月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月7日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。指定辩护人曹良海，江西华赣律师事务所律师。南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉（2020）5号起诉书指控被告人葛勇犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员张群出庭支持公诉，被告人葛勇及其指定辩护人曹良海均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：江西亿信沉香产业发展有限公司（以下简称亿信公司）成立于2017年7月27日，注册资本人民币1800万元，法定代表人为葛勇，公司办公地址为南昌市东湖区佘山路66号樟树林文化生活公园9座2层，经营范围为香料、香具、工艺品、木竹材林产品的研发销售等。公司注册资料中显示葛勇为公司执行董事（法定代表人），公司经理。该公司实际控制人为董事长刘某某（另案处理），总经理是栾某（另案处理）。在未取得金融许可的情况下，刘某某、栾某、葛勇等人采取口口相传和网站宣传的方式，称公司拥有多个沉香种植基地，拥有大量沉香树，每棵沉香树成本为1400元，4年后产生的价值可以达到5万元，投资沉香及其产品可以获取日利息0.8%（年利息292%），并对外虚假宣传称江西亿信沉香产业发展有限公司系南昌市人民政府招商引资进来的，且与中山市森宝沉香综合技术研究所一起合作，拥有沉香结香技术，是一家主业为沉香全产业链、全案文化、多领域发展的跨国实业公司，公司注册资金1800万元。旗下拥有多家境内外实体企业，沉香属于国家非物质文化遗产，并由公司派讲师采取ＰＰＴ方式对投资者宣讲沉香的文化及沉香的用途，诱骗中老年人投资沉香树和沉香理财产品，公司理财产品有4个级别，银卡会员投资5000元，每天给付利息40元，金卡会员投资1万元，每天给付利息80元，返还3倍投资款后出局；钻石卡会员投3万元，每天给付利息240元，返还4倍投资款后出局；ＶＩＰ会员投资5万元，每天给付利息400元，返还5倍投资款后出局。除静态收益外，还有动态收益。2018年3月亿信公司人去楼空。经司法会计审计，截止2019年10月14日，共有报案人员共计43人，投资金额合计2618500元，报案人陈述回款金额合计615314元（含无法落实到具体报案人的50000元），报案人陈述投资金额扣除报案人陈述回款金额后的余额为2003186元。为支持上述指控，公诉机关提交了归案经过等书证、证人武某等人的证言、鉴定意见以及被告人葛勇的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人葛勇违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金人民币2618500元，造成投资人损失2003186元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人葛勇辩称其只是提供身份信息给他人注册成立江西亿信沉香产业发展有限公司，只是该公司工作人员而非股东，不清楚实际老板是谁，对他人是否吸收资金不知情。辩护人辩称被告人葛勇只是被他人利用成立江西亿信沉香产业发展有限公司，主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上未获利，现有证据不足以证明被告人参与了涉案非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：江西亿信沉香产业发展有限公司（以下简称亿信公司）于2017年7月27日注册成立，经营范围为香料、香具、工艺品、木竹材林产品的研发销售等，被告人葛勇系该公司法定代表人，工商登记资料显示葛勇为公司执行董事，持股比例为98%，亿信公司办公场所租赁合同系被告人葛勇与他人签订。亿信公司董事长为刘某某（另案处理），总经理为栾某（另案处理）。在未取得金融许可的情况下，被告人葛勇伙同他人，采取口口相传和网站宣传的方式，夸大公司资产情况，对外承诺投资沉香及其产品可以获取日利息0.8%（年利息292%），具体理财产品为：投资5000元成为银卡会员，每天获得利息40元，返还2倍投资款后出局；投资1万元成为金卡会员，每天获得利息80元，返还3倍投资款后出局；投资3万元成为钻石卡会员，每天获得利息240元，返还4倍投资款后出局；投资5万元成为VIP会员，每天获得利息400元，返还5倍投资款后出局。除上述收益外，亿信公司还根据发展人数的不同获得动态收益。2018年3月亿信公司人去楼空。经江西神州司法鉴定中心鉴定，截至2019年10月14日，报案人员共计50人，报案人陈述投资金额共计4139500元，报案人陈述回款金额共计943544元，银行流水反映回款金额为2050760元，报案人陈述投资金额扣除报案人陈述回款金额后的余额为3195956元。上述司法鉴定意见中，邱某某、蒋某某陈述投资项目为“沉香心品汇”，杨某某、徐某某、薛某某、郑某某、沈某某系与“湖南钮华菁沉香文化传播有限公司”签订合同，邱某某、蒋某某、杨某某、徐某某、薛某某、郑某某、沈某某陈述投资金额共计1521000元，陈述回款金额共计328230元，即截至2019年10月14日，与亿信公司相关的报案人员共计43人，投资金额共计2618500元，结合集资参与人陈述的回款数额，同时考虑刘某1等人银行流水反映回款数额，未兑付数额为1890656元。证明上述犯罪事实的证据有：一、书证1.在逃人员登记表：证明同案犯刘某某已经被公安机关上网追逃。2.受案登记表、立案决定书、批准逮捕决定书等：证明同案犯栾某等人因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查、逮捕。3.魏某提供的部分投资人的身份证复印件、相关支付凭证、报案材料扫描件、手机截图、举报信：证明投资人投资沉香项目理财产品、沉香公司对外宣传等事实。4.冯某某等投资人提供的亿信公司相关宣传材料、微信聊天截图：证明刘某某等人对外宣传沉香投资的事实。5.樟树林文化生活公司房屋租赁合同、情况说明、收款明细、收款收据：证明葛勇代表亿信公司于2017年7月1日签订公司房屋租赁合同，缴纳保证金等费用的事实。6.南昌市东湖区市场质量监督管理局出具的企业信息、登记材料、公司章程等材料：证明亿信公司注册登记的相关情况。7.中国银行出具的葛勇账户交易明细单：证明葛勇账户相关交易情况。8.拉卡拉支付公司出具的南昌市宝阁沉香古玩店的交易明细单：证明亿信公司通过拉卡拉收款情况。9.葛勇尾号为1477农业银行借记卡开户、销户资料及交易清单：证明2017年12月12日，葛勇本人使用自助方式在农业银行南昌滨江支行办理了尾号为1477借记卡开户，2018年4月24日办理销户以及该卡用于接收集资参与人集资款、支付利息。10.葛勇尾号为8256中国工商银行卡交易明细：证明该账户于2014年5月19日在广西北海支行开户，自2017年6月17日起，赵某1、葛勇建设银行账户、刘某、褚某某账户均有资金转入该账户，2018年6月4日赵某1账户转入该账户10000元。11.刘某某、葛勇、武某、褚某某、刘某2、刘某、毕某、赵某1、赵某2、赵某3、林某、伍某某及亿信公司银行账户交易清单：证明亿信公司及上述涉案账户资金来往情况。二、证人证言1.证人栾某证言及辨认笔录：证明我不认识亿信沉香公司的法定代表人葛勇，和葛勇没有什么交集，刘某某称是该公司的执行董事，该公司项目的具体操作模式是投资最少5000元，一共有4种分红级别，5000元是银卡，1万元是金卡，3万元是钻石卡，5万元是ＶＩＰ卡，其中ＶＩＰ卡的积分是放大5倍的，其本人投资115万元，发展了两个下线后，回本出局了。沉香项目就是个骗子平台，是拉人进来的平台，亿信公司没有金融牌照。我有一次到江西那边拿货，葛勇就在仓库里面拿货给我的。沉香项目的钱被刘某某拿走了，具体用在什么地方不清楚，我在这个平台挣了60万积分，但是都没有提现，亏了80万元。栾某辨认出刘某某系亿信公司老板，葛勇系亿信公司发货人2.证人薛某、顾某证言：证明其和栾某到过亿信公司，该公司实际负责人是刘某某，营业执照上登记的公司负责人是葛勇；3.证人赵某1证言：证明我大约2017年6月初在亿信公司工作，9月份离职，公司最大的领导是刘某某，主营业务就是沉香产品，我不认识葛勇，公司最近出事了才知道他是法人代表，我的建设银行卡在刘某某手上，不清楚交易情况。4.证人方某证言：证明我与赵某2是夫妻关系，赵某1是赵某2的姐姐，开设的尾号为8671农行卡是赵某2让我去开的，从来没有使用过，这张卡给了赵某1使用。5.证人赵某2证言：证明尾号为7772的农行卡我给了赵某1，具体谁在用不清楚，2018年赵某1说她不用这张卡了，让我把该卡销户。6.证人李某证言及辨认笔录：证明我是中山市森宝沉香综合技术研究所副所长，与亿信公司没有合作，葛勇是亿信公司仓库负责人，我和刘某某、葛勇等人吃饭时候很多人问葛勇货物的事，2017年12月份，刘某某请我去过海南澄迈县看沉香，当时刘某某带来200个左右的客户，由我进行培训授课，内容是介绍沉香。李某辨认出葛勇、刘某某。7.证人褚某某证言（亿信公司出纳）：证明我2017年8月经刘总面试应聘到亿信公司，应聘岗位是出纳，实际是做日常工作，订饭、取包裹，偶尔到银行取钱，我不知道公司法定代表人是谁。亿信公司主营沉香，有人来投资公司就会派人宣传。亿信公司人员流动性比较大，刘总让我办了两张银行卡给他使用。8.证人程某证言及辨认笔录：证明我是亿信公司的讲师，公司法定代表人是葛勇，实际控制人是刘某某，公司有四个股东，分别是刘某某、林某、伍某某、栾某，路某（刘某某的同学）负责公司市场运作，葛勇是库管，葛勇和刘某某在一起很多年，关系比较好。我2017年7月入职，2018年3月离开，不清楚公司运作模式，后来才知道客户投资款都交给刘某某的叔叔刘某2。程某辨认出葛勇、刘某某。9.证人王某证言及辨认笔录：证明我是南昌市东湖区樟树林文化生活公司员工，负责招商，2017年7月葛勇与公司签订了房屋租赁合同，当时有两到三人来看店铺，最终签约的是葛勇。王某辨认出葛勇。10.证人武某证言：证明我2017年6月应聘到亿信公司，负责公司后勤，亿信公司法定代表人是葛勇，负责仓库，实际控制人是刘某某，葛勇与刘某某是朋友关系，葛勇应该知道投资者的事情，因为他管理了公司的业务，不可能不知道，我帮公司办理了一张光大银行的卡放在公司使用。武某辨认出刘某某和葛勇。三、集资参与人报案材料及集资凭证1.集资参与人魏某陈述、报案材料、转账凭证、银行交易清单：证明我于2017年8月经邓某某推介，在亿信公司投资沉香理财产品10万元，损失5万元，该公司一天有十几场项目推介课，每一场约10人到30人不等，邓某某、刘某某、栾某都宣传称产品获利高。2.集资参与人冯某某陈述、举报材料、支付凭证及辨认笔录：证明2017年12月22日我经顾客介绍，在亿信公司听了宣讲，和朋友黄某1、刘1、闵某1在沉香公司共投资21万元，发现无法提现后，与刘某某商议，刘某某还了7万元。后拿回8.7万元，损失12.3万元。冯某某辨认出亿信公司老板系刘某某。3.集资参与人黄某陈述、支付凭证及辨认笔录：证明我通过朋友介绍知道亿信公司，2017年11月下旬和朋友一起来到南昌，是公司董事长刘某某和栾某接待的我，我共投资8.85万元，得利息19620元。我看见营业执照法人代表是葛勇，在公司也见过葛勇，他负责公司的沉香保管。黄某辨认出亿信公司董事长刘某某、葛勇系亿信公司法人代表4.集资参与人吴双荣陈述：证明我通过网上查到亿信公司法人代表是葛勇，群里有人提到葛勇，但其不认识葛勇，群里有人认识他，江西亿信沉香微信群群主是栾某，我投资5万元，损失了5万元。5.集资参与人孙某某陈述及支付凭证：证明我通过网络知道亿信公司。2017年12月21日和我朋友一起到了亿信公司，是副总路某接待我并介绍公司的情况，称公司老板姓刘，非常有实力。我投资损失18.3万元，我知道亿信公司法定代表人是葛勇，但不认识葛勇。6.集资参与人刘某4陈述及支付凭证：证明我和孙某某一起到的南昌，是副总路某接待我并介绍公司的情况。我2017年12月22日投资6.5万元，之后陆续投资10.3万元，投资损失16.8万元。7.集资参与人张某1陈述：证明我通过朋友黄某3知道亿信公司。2017年9月，我和黄某3一起来南昌亿信公司，伍总接待我们并介绍称公司是一个正规、合法经营的公司，宣传称投资沉香收益大、稳定。我共投资5万元，得到利息3万元，实际损失2万元，我妹妹张某2也损失2万元。我见过公司的刘老板，不认识葛勇。8.集资参与人张某2陈述及交易清单：证明我经人介绍知道亿信公司，投资的5万元全部损失。9.集资参与人黄某2陈述及支付凭证：证明我通过张某1知道亿信公司，没去过南昌亿信公司，2017年12月通过黄某3投资的2万元全部损失。10.集资参与人赵某4陈述及支付凭证：证明我通过朋友发微信知道亿信公司，2017年12月投资的8.8万元全部损失，投资款经刘某4、孙某某、黄某最后转给栾某。11.集资参与人梁1陈述：证明我通过网上的信息知道亿信公司，2017年12月22日投资的5万元全部损失，该款项是孙某某办理的，钱转给了刘某4。12.集资参与人王某1陈述、支付凭证、说明：证明我通过朋友孙2知道亿信公司，亿信公司主要经营沉香产品，公司员工介绍称公司前景好、很赚钱。我投资30万元，收回本金和利息后损失73920万元。13.集资参与人孙2陈述及辨认笔录：证明我通过朋友知道亿信公司，在公司见过栾某、刘某某，知道葛勇是法人代表，有一次在樟树林吃饭时刘某某、葛勇等人在场，他们介绍了公司的发展和规划。我自己投资5万元，朋友王某1投资30万元，周某3投资7万元，都没有收回投资款。孙2辨认出葛勇、刘某某。孙2辨认出亿信公司董事长刘某某、葛勇系亿信公司法人代表。14.集资参与人陈某4陈述、支付凭证：证明我通过邻居邓某某介绍知道亿信公司，来公司时路总接待了我，称投资沉香高利息无风险。我分三次投资5万元，收回利息13680元，损失36320元，我不认识葛勇。15.集资参与人王3投资人登记表、支付凭证：证明我通过朋友介绍来亿信公司，该公司董事长是刘某某，我来公司时公司总经理栾某对我进行宣讲，我分三次投资10万元，返还28260元，损失71740元。16.集资参与人郭1说明书、交易明细表：证明我在亿信公司投资1万元。17.集资参与人孙某5陈述、交易清单及辨认笔录：证明我与好友王6某2017年10月27日一起来到亿信公司，葛勇向我介绍公司投资及收益情况。我用王6某的卡刷卡投资3万元（该交易未找到交易记录），收到9000元利润，又用该9000元买了三棵沉香树。2018年1月11日，和王某7、刘某6一起到亿信公司，陆远山接待了我们，并带我们去见了董事长刘某某。刘某某说茶叶厂准备上市了，于是三人进行了投资。孙某5辨认出刘某某、葛勇。18.集资参与人刘某6陈述、交易明细：证明我2018年1月11日被一个姓吉的带到亿信公司，投资了6.5万元，分两笔转账的，2018年1月12日转账1.5万元给刘某账户，转账5万元给葛勇账户，未拿到任何利润。19.集资参与人李某2、宋某2、易某2、陈某3、张某5、张某6、梁某3、高某2、王某7等25人陈述及相关支付凭证：证明上述集资参与人投资亿信沉香项目的事实及经过。四、被告人葛勇的供述与辩解：证明我2017年6月底来南昌，是广东揭阳百籽良品公司的沈某2介绍来的，亿信公司2017年7月27日注册成立，我担任该公司法人代表。2018年春节前该公司关闭，我本人没有投资。该公司的股东、出资人、实际控制人是谁不清楚，我本人只是负责发货。我对该公司宣传模式和运作模式不清楚。我与刘某某是1998年在湖南搞传销时认识的。五、江西神州司法鉴定中心江西神州（2019）会鉴字第69号司法会计鉴定意见书：证明截至2019年10月14日，报案人员共计50人，报案人陈述投资金额共计4139500元，报案人陈述回款金额共计943544元（含无法落实到具体报案人的50000元），报案人陈述投资金额扣除报案人陈述回款金额后的余额为3195956元。上述司法鉴定意见中，邱某某、蒋某某陈述投资项目为“沉香心品汇”，杨某某、徐某某、薛某某、郑某某、沈某某系与“湖南钮华菁沉香文化传播有限公司”签订合同，邱某某、蒋某某、杨某某、徐某某、薛某某、郑某某、沈某某陈述投资金额共计1521000元，陈述回款金额共计328230元，即截至2019年10月14日，与亿信公司相关的报案人员共计43人，投资金额合计2618500元，报案人陈述回款金额合计615314元（含无法落实到具体报案人的50000元），报案人陈述投资金额扣除报案人陈述回款金额后的余额为2003186元（结合集资参与人陈述的回款数额及银行流水反映的回款数额，未兑付的数额为人民币1890656元。）。上述所有证据均经庭审举证、质证、认证，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。本案的争议焦点是：被告人葛勇是否构成非法吸收公众存款罪？被告人葛勇及辩护人辩称葛勇只是亿信公司工作人员，主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上未实施非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。经查，非法吸收公众存款是指在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本返利，向社会公众吸收存款。本案中，亿信公司设立后，以实施非法吸收公众存款行为为主要活动，现有证据虽不足以证明非法吸收的款项归被告人葛勇实际占有并使用，但现有证据可以证明被告人葛勇对亿信公司非法吸收公众存款行为知情并参与实施了相应行为，具体表现在：1.从证人证言等证据看，被告人葛勇具有非法吸收公众存款的主观故意。本案直接证据集资参与人孙某5陈述“在公司遇到公司法人代表葛勇，他向我们介绍了公司不只是能让投资人获取三倍收益及在万重利现货交易平台获利十倍，公司还在海南投资了二千棵的沉香林场”、公司工作人员证人武某陈述“葛勇应该知道投资者的事情，因为他一方面是法人，另一方面也管理了公司业务，不可能不知道”与间接证据集资参与人孙2陈述“我记得有一次我们在樟树林一起吃过一次饭，当时因为所有来公司投资考察的人，他们都会接待，当时吃饭的人有栾某、刘某某、葛勇等人，吃饭的时候就是聊些家常，然后就介绍他们这个公司的一些发展，规划”、杨某某陈述“湖南纽华菁沉香文化传播有限公司在广东揭阳开年度总结大会，葛勇当时在场，并向投资者发放礼品”、证人程某（亿信公司工作人员）证言“葛勇和刘某某在一起有很多年，关系比较好”，证人李某（沉香研究所副所长）证言“葛勇是仓库负责人，我和刘某某、葛勇等人吃饭的时候很多人问葛勇货物的事情”可以相互印证，足以证明被告人葛勇知晓他人以亿信公司的名义进行非法吸收公众存款。2.从工商登记资料等证据看，被告人葛勇客观上实施了非法吸收公众存款的行为。本案中，被告人葛勇自愿至工商部门办理亿信公司注册登记相关事宜，持有亿信公司98%股份并担任亿信公司执行董事，开设银行卡用于收取集资参与人的集资款项，客观上为他人利用亿信公司进行非法吸收公众存款创造了条件，且证人孙某5等人证言等证据除可以证实被告人葛勇具有非法吸收公众存款的主观故意外，还可以证实其参与了亿信公司的运营，实施了向他人利用沉香进行非法吸收公众存款的行为。再者，被告人葛勇在亿信公司工作时间长达半年，其本人与该公司实际控制人刘某某相识多年，自身有从警经历，亦是亿信公司仓库管理人员，保管公司重要资产，其辩称不清楚公司如何宣传业务、不清楚公司经营范围、不清楚公司实际控制人、不清楚该公司的运作模式等显然不符合常理。辩护人提出的被告人葛勇对亿信公司非法吸收公众存款不知情且不构成非法吸收公众存款罪的意见与事实和法律不符，本院不予采纳。综上，本院认为，被告人葛勇伙同他人，在未经有关部门依法批准的情况下，通过口口相传和网络宣传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本返利，向社会公众吸收存款并造成集资参与人损失，数额巨大，公诉机关提交的现有证据不足以证明被告人葛勇具有非法占有目的，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人葛勇的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人葛勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月30日起至2023年1月29日止），并处罚金人民币十万元（限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；二、追缴被告人葛勇违法所得人民币1890656元，按照集资参与人未返还的集资额比例返还（详见集资参与人名单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李益庆审 判 员  黄 飞人民陪审员  秦少斌二〇二〇年十二月二十四日法官助理罗绮书记员徐鑫附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。            集资参与人名单                  序号              姓名              集资参与数额（元）              返还金额（元）              余额（元）                  1              黄某              88,500.00               19,620.00               68,880.00                   2              孙某某              183,000.00               0              183,000.00                   3              刘某4              65,000.00               0              65,000.00                   4              高德瑞              50,000.00               0              50,000.00                   5              陈某3              10,000.00               0              10,000.00                   6              梁某3              10,000.00               0              10,000.00                   7              张某6              65,000.00               0              65,000.00                   8              吴双荣              50,000.00               3,000.00              47,000.00                   9              张某1              50,000.00               30,000.00               20,000.00                   10              黄某2              20,000.00               0              20,000.00                   11              赵某4              65,000.00               0              65,000.00                   12              吴洋              13,000.00               0              13,000.00                   13              张某5              10,000.00               270.00              9,730.00                   14              梁1              50,000.00               0              50,000.00                   15              王某1              300,000.00               226,170.00               73,830.00                   16              孙2              50,000.00               足额回款              0                  17              陈某4              50,000.00               14,940.00               35,060.00                   18              王3              100,000.00               28,260.00               71,740.00                   19              魏某              100,000.00               54,540.00               45,460.00                   20              冯某某              60,000.00               25,000.00               35,000.00                   21              黄某1              70,000.00               28,834.00               41,166.00                  22              陶小英              60,000.00               25,000.00               35,000.00                  23              闵某1              10,000.00               3,873.00               6,127.00                  24              康富荣              10,000.00               4,413.00               5,587.00                  25              李某2              50,000.00               900.00              49,100.00                   26              宋某2              20,000.00               6,120.00               13,880.00                   27              易某2              30,000.00               20,340.00               9,660.00                   28              高某2              24,000.00               0              24,000.00                   29              王某7              65,000.00               0              65,000.00                   30              程刚              50,000.00               3,780.00              46,220.00                   集资参与人名单                  序号              姓名              集资参与数额              返还金额              余额                  31              姚龙华              70,000.00              25,600.00              44,400.00                  32              陈秀芳              60,000.00              10,350.00              49,650.00                  33              江凤桥              10,000.00              0              10,000.00                  34              周淑芳              30,000.00              300.00              29,700.00                  35              张贤同              50,000.00              540.00              49,460.00                  36              李艳华              50,000.00              540.00              49,460.00                  37              张国才              150,000.00              51,390.00              98,610.00                  38              刘某1              50,000.00              8,460.00              41,540.00                  39              谭金梅              150,000.00              68,864.00              81,136.00                  40              刘某6              65,000.00              3,600.00              61,400.00                  41              孙某5              95,000.00              11,520.00              83,480.00                  42              宋明辉              50,000.00              1,620.00              48,380.00                  43              郭1              10,000.00              0              10,000.00                  合计              2,618,500.00              677,844.00（不含孙2集资额5万元的足额回款）              1,890,656.00