北京市西城区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0102民初24761号原告：东兴证券股份有限公司，住所地北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层。法定代表人：魏庆华，董事长。委托诉讼代理人：王天祺，北京中银律师事务所律师。委托诉讼代理人：阮程倩，北京中银律师事务所律师。被告：郭云，男，1977年7月12日出生，汉族，户籍地福建省福清市。原告东兴证券股份有限公司（以下简称东兴证券公司）与被告郭云融资融券交易纠纷一案，本院于2020年8月23日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告东兴证券公司的委托诉讼代理人王天祺到庭参加诉讼，被告郭云经本院公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。东兴证券公司向本院提出诉讼请求：1.请求法院判令解除原告东兴证券股份有限公司与被告郭云于2016年6月8日签订的编号为04929900301001的《融资融券业务合同》；2.请求法院判定被告向原告清偿融资融券业务剩余负债本金1670292.8元；3.请求判令被告按每年8.35%的标准向原告支付自2018年2月8日起至实际清偿日止的融资利息（暂计算至2019年10月21日的融资利息为240197.38元）；4.请求判令被告按每日0.05%的标准向原告支付自2018年2月8日起至实际清偿日止的违约金（暂计算至2019年10月21日的违约金为517790.77元）；以上款项共计2428280.95元。5.请求法院判令被告承担本案全部诉讼费用。事实和理由：2016年6月8日，原被告双方签订了《融资融券业务合同》，合同约定被告向原告申请开立实名信用证券账户及信用证券资金账户，并提供担保物，被告通过原告融资融券交易系统进行融资融券交易，被告从事融资融券交易应向原告支付融资利息等相关费用。合同签订后，被告在原告处开立了融资融券账户，后出现强制平仓情形，平仓后被告尚存在未清偿融资融券业务剩余负债本金1670292.8元。原告多次催要负债本金及其利息、违约金未果，故诉至法院。东兴证券公司向本院提交以下证据予以证明：1.《关于核准东兴证券股份有限公司融资融券业务资格的批复》（证监许可【2012】657号）、《经营证券期货业务许可证》、交易流程图；2.《融资融券业务合同》；3.《东兴证券股份有限公司自然人客户融资融券业务申请表》《融资融券交易重要风险提示》《东兴证券股份有限公司融资融券业务知识测试题》《营业部融资融券意愿客户跟踪服务档案》；4.《自然人信用证券开户注册申请表》《自然人信用开户确认表》《融资融券授信确认书》《东兴证券福州斗西路营业部业务凭证》《东兴证券股份有限公司客户信用资金银行托管协议书》《融资融券业务客户授信额度变更申请表》《东兴证券股份有限公司融资融券授信变更确认书》；5.历史成交记录；6.信用资产明细、资金变动明细、强制平仓成交记录；7.信用负债信息。郭云未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。郭云未向本院提交证据材料。本院组织当事人围绕诉讼请求进行了举证质证，经审查，东兴证券公司提交的证据符合有效证据的形式要求，形成完整的证据链，本院对其真实性、合法性及关联性予以确认，以上证据均在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院查明事实如下：一、2016年6月8日，郭云与东兴证券公司签订了编号为04929900301001的《融资融券业务合同》。合同要素如下：郭云向东兴证券公司申请开立实名信用证券账户及信用证券资金账户，提交担保物，通过东兴证券公司融资融券交易系统进行融资融券交易；东兴证券公司给予郭云的融资授信额度为270万元；郭云在融资融券交易过程中，其信用账户维持担保比例低于警戒线或平仓线时，应及时追加担保物或偿还负债使之维持担保比例恢复至警戒线以上；维持担保比例指郭云所提供的担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其中警戒线为150%，平仓线为130%；东兴证券公司在提供融资融券业务服务时，有权收取融资利息、融券费用及其他相关费用，有权按照中国人民银行规定进行调整，并予以公告，郭云尚未了结的融资融券合约及新产生的合约按调整后的标准计算；郭云日终维持担保比例低于平仓线的（T日），郭云应当在两个交易日内追加足额担保物或主动清偿债务，使得郭云T+2日日终维持担保比例不低于警戒线，否则东兴证券公司有权在T+3日实施强制平仓；郭云违反合同约定，逾期归还资金的，需对所融资金和利息、所融证券市值和费用、证券交易手续费及其他相关费用的未归还部分按每日万分之五向东兴证券公司支付违约金；一方严重违反本合同约定，未履行相应业务，给对方造成损失的，另一方有权在通知对方后自行解除合同，合同终止不影响对尚未了结的合约及未清偿债务的处理，本合同相关内容对双方继续具有法律约束力。二、根据东兴证券公司提交的信用资产明细、历史成交明细、信用负债信息可以看出，2018年1月29日，郭云的维持担保比例为120%，低于平仓线，之后两个交易日内，郭云未通过追加担保物或清偿债务使得维持担保比例高于警戒线。自2018年2月8日起，东兴证券公司开始进行强制平仓，强制平仓后，郭云尚欠东兴证券公司融资本金1670292.8元及利息、违约金。截至本案庭审辩论终结之时，郭云未再偿还融资本金、利息和违约金三、根据东兴证券公司网站2015年3月18日的公告，自该日起融资利率由8.60%调整为8.35%。四、截至本案庭审之日，郭云尚未偿还拖欠的融资本金、利息和违约金。五、本案起诉书系通过公告进行送达，2020年11月16日视为送达。本院认为，依法成立的合同，对当事人具有法律约束力，各方均应按照约定全面履行自己的义务，否则，应当承担相应的违约责任。证券交易具有风险，郭云作为证券交易的投资者，在持仓过程中，应随时关注自己的持仓情况及市场动态，对证券市场可能存在的风险应作出自己的判断，在维持担保比例降低至警戒线或平仓线时，应当及时追加担保物，以避免损失的发生。在履行合同过程中，东兴证券公司对郭云的信用账户采取的强制平仓措施，符合合同约定。郭云对于强制平仓后其信用账户内的负债，应当向东兴证券公司偿还，东兴证券公司基于合同的约定向郭云主张欠付的融资本金、利息、违约金的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。郭云未按时向东兴证券公司偿还负债，构成违约，给东兴证券公司造成损失，东兴证券公司有权在通知对方后自行解除合同，鉴于东兴证券公司未提交证据证明已就解除合同事宜通知过郭云，仅在起诉书中列明自己的主张，故本院将起诉书送达郭云的时间确定为解除通知到达时间。依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第九十三条第二款、第九十八条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、原告东兴证券股份有限公司与被告郭云于2016年6月8日签订的编号为04929900301001的《融资融券业务合同》于2020年11月16日解除；二、被告郭云本判决生效后十日内向东兴证券股份有限公司偿还融资本金1670292.8元，并支付上述款项自2018年2月8日起至实际清偿日止的利息、违约金（按照《融资融券业务合同》约定的标准计算）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理26226元以及公告费（以实际发生数额为准）由郭云负担（于本判决生效后十日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状两份，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第二中级人民法院。如在上诉期满后七日内未向本院交纳上诉案件受理费，按自动撤回上诉处理。审 判 长  张 昂人民陪审员  张书会人民陪审员  王立华二〇二〇年十二月二十六日法官 助理  曹倩文法官 助理  袁倩菲书 记 员  孙培森