河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初238号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人刘金山，男，1953年11月26日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2018年11月24日被该局执行逮捕，于2019年1月30日被该局取保候审，于2020年1月17日被磁县人民检察院取保候审，于2020年10月27日被本院取保候审。 辩护人卢玉泉，河北正析律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2020）1号起诉书指控被告人刘金山犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员刘晓东出庭支持公诉，被告人刘金山及其辩护人卢玉泉到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2008年11月份，被告人刘金山在原磁县注册成立磁县惠农棉花专业合作社，并担任法定代表人。2012年底起，被告人刘金山通过口口相传的方式向社会上不特定的村民宣传，其开办的合作社可以存款，存款利息为年利率5%、6%、8%不等，向社会上不特定的村民进行宣传，非法吸收公众存款。经邯郸市长城会计师事务所审计，截止至2018年2月，共有报案人员109人，吸收公众存款本金人民币1613518元，实际损失人民币1613518元。之后，被告人刘金山将109名集资参与人的存款人民币1613518元全部兑付，并取得全部集资参与人的谅解。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人刘金山以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于被告人刘金山主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；案发后，其将非法吸收的存款全部退还，并取得全部集资参与人的谅解，可酌定从轻处罚；其认罪认罚，可以从轻处罚。综上，建议对其判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。如被告人刘金山主动缴纳罚金，可对其适用非监禁刑。 被告人刘金山对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，自愿认罪认罚。其辩护人卢玉泉的辩护意见是，被告人是自首，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪认罚，已全部清退吸收的资金，并取得所有集资参与人的谅解，所造成的社会矛盾已化解，不至于再危害社会，建议法庭对被告人免予刑事处罚。 经审理查明，被告人刘金山于2008年11月28日注册成立磁县惠农棉花专业合作社并担任该合作社法定代表人。该合作社后更名为邯郸冀南新区惠农棉花专业合作社，经营范围是：组织采购、供应成员所需的生产资料；组织销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种、开展与棉花种植有关的技术培训、技术交流和咨询服务。 2012年年底，被告人刘金山开始以磁县惠农棉花专业合作社的名义，以高利息为诱饵，通过悬挂牌匾、扩音器广播、电子显示屏播放、组织歌曲团表演及口口相传等途径向社会公开宣传吸收资金。经邯郸长城会计师事务所审计，截止至2018年2月，刘金山非法吸收公众存款共有报案人员109人，吸收公众存款本金共计1613518元，实际对外欠款1613518元。被告人刘金山将吸收的资金部分用于承包土地，部分用于对外放贷。截止目前，被告人刘金山已与各集资参与人达成和解，并取得了各集资参与人的谅解，各集资参与人明确表示不再要求追究刘金山的法律责任。 被告人刘金山于2018年10月23日到邯郸市公安局冀南新区投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2018）第156号专项审计报告载明，截止至2018年2月，刘金山非法吸收公众存款共有报案人员109人，吸收公众存款本金共计1613518元，实际对外欠款1613518元。 2、邯郸冀南新区惠农棉花专业合作社企业登记基本情况表，载明该合作社曾用名为磁县惠农棉花专业合作社，成立于2008年11月28日，法定代表人为刘金山，经营范围：组织采购、供应成员所需的生产资料；组织销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种、开展与棉花种植有关的技术培训、技术交流和咨询服务。 3、集资参与人刘娜娜陈述，我是邯郸冀南新区台城乡东郝村人。当时，刘金山经营的西郝村化肥门市上有个大喇叭，每天广播惠农合作社能存钱。2013年，我在刘金山的化肥门市上存了10000元，利息是12%，惠农合作社给我出具了一个打印的存款单，上面写有存款金额和利息等内容。之后，我在刘金山的惠农合作社支取过部分利息。2018年2月份，存款单统一换成存折，刘金山给了我250元本金。附惠农合作社股金证复印件。 4、集资参与人苗金荣陈述，我是邯郸冀南新区台城乡西郝村人。当时，刘金山通过门市上的大喇叭，广播惠农合作社能存钱，还通过歌舞团进行宣传。2015年，我在刘金山家中的代办点存款5000元，利息是8%，当时我把钱给了刘金山。惠农合作社给我出具了一个打印的存款单，上面写有存款金额和利息等内容。之后，我支取过部分利息。2018年2月份，存款单统一换成存折，刘金山给我150元本金。附惠农合作社股金证复印件。 5、集资参与人刘计堂陈述，我是邯郸冀南新区台城乡西郝村人。当时，刘金山经营的西郝村化肥门市上有个大喇叭，每天广播惠农合作社能存钱。我在刘金山家中的代办点存款6000元，把钱给了刘金山。惠农合作社给我出具了一个打印的存款单，上面写有存款金额和利息等内容。之后，我未支取过利息。2018年2月份，存款单统一换成存折，刘金山给了我200元本金。附惠农合作社股金证复印件。 6、集资参与人刘贵有陈述，我是邯郸冀南新区南城乡东南城村人。当时，我听刘金山本人说，还有其门市的大喇叭广播，得知惠农合作社能存钱。我在刘金山家中的代办点存款5000元，利息是8%，我把钱给了刘金山。惠农合作社给我出具了一个打印的存款单，上面写有存款金额和利息等内容。之后，我支取过部分利息。2018年2月份，存款单统一换成存折，刘金山给了我200元本金。附惠农合作社股金证复印件。 7、集资参与人李新云陈述，我是邯郸冀南新区台城乡东城基村人。当时，刘金山用其门市的大喇叭广播惠农合作社能存钱，还请歌舞团唱歌进行宣传。2013年，我在刘金山家中的代办点存款不到20000元，利息是8%，我把钱给了刘金山。惠农合作社给我出具了一个打印的存款单，上面写有存款金额和利息等内容。之后，我支取过部分利息。2018年2月份，存款单统一换成存折，刘金山给了我500元本金。附惠农合作社股金证复印件。 8、其他集资参与人的相关陈述。 9、集资参与人刘娜娜等109人的谅解书及笔录，均载明被告人刘金山已还款，集资参与人对刘金山的行为谅解，不再要求追究刘金山的法律责任。 10、证人姚某证明，2012年，刘金山化肥种子门市招人时我到那上班，刚开始帮着销售农药化肥，后来刘金山对我和会计刘某说，让我们帮着收惠农合作社吸收的老百姓的存款。刘金山是惠农合作社的老板，该合作社营业执照上写的是“磁县惠农棉花专业合作社”，法定代表人是刘金山，工作人员有我和会计刘某，办公地点位于西郝村刘金山的化肥种子门市，门口悬挂着磁县惠农棉花专业合作社的牌子。另外，合作社门口有一块电子屏幕，滚动播放合作社入股及具体收益的相关情况。当老百姓存款时，我负责开票收钱，然后现金都是刘金山拿走。我给老百姓开具的是合作社股金证，上面注明每年的利息，股金证上有磁县惠农棉花专业合作社的公章，并且有法定代表人刘金山的手章。合作社吸收的资金具体用在什么地方我不清楚，我在的那一年，有一部分钱被我们村搞养殖的贷走了。我在合作社上班只拿工资，没有提成、返利佣金等好处费。我在刘金山的门市上干了一年左右的时间，后来家里有事我就不干了。 11、证人刘某证明，2012年，刘金山到我家找我说他开了个合作社，让我去那上班，我就去了。后来，刘金山又招了姚利敏。合作社的老板是刘金山，我和姚利敏在合作社担任会计，办公室在西郝村刘金山的化肥种子门市，门口挂着磁县惠农棉花专业合作社的牌子。另外，合作社门口有一块电子屏幕，滚动播放显示合作社股自愿、退股自由，最早年收益是一年8%，两年9%，三年10%，后来降低到5%、6%。当有老百姓去存钱的时候，我负责开票收钱，现金都是刘金山拿走的。合作社所吸收的钱是通过现金方式。村民存款时，我向村民们开具合作社股金证，上面注明是每年按年收益8%—10%支付利息，股金证上有磁县惠农棉花种植专业合作社公章并且有法人代表刘金山的手章。资金大部分都让我们村需要用钱搞养殖、种植的人贷走了。到2015年，就没有人存钱了。我在合作社上班，刘金山只开我工资，没有提成、返利、佣金等好处费用。2016年，我就不在那上班了，但是到年底给大家分红的时候我还去帮忙，平常不用去。 12、被告人刘金山供述，2008年11月28日，我注册成立了磁县惠农棉花专业合作社并担任法定代表人，该合作社后更名为邯郸冀南新区惠农棉花专业合作社。2012年年底，我在西郝村自己家的化肥种子门市开设了惠农合作社代收点，开始吸收群众存款。当时，我雇佣了两个会计，分别是刘某和姚某，他们每月工资1200元。我利用门市上的大喇叭广播，还请了歌舞团进行宣传，我自己也对村民们宣传。我给大家说互惠互利，在合作社存钱可以享受种子化肥的补贴政策，存一万元一年给一袋种子或者化肥，如果都不要可以换成现金。所有存款者年终还有一袋大米、一壶油、一本挂历。存款一年利率是5%，存款两年利率是6%，存款三年利率是8%。刚开始，合作社给村民出具的是定期存款单，2018年2月全部换成了活期存款折。截止2018年10月份，我的合作社共吸收了600万元的群众存款，大约有200多户，陆续给付群众400余万元存款，还有大约100来户，不到200万元没有给付群众。我用吸收的部分存款在村里包了160亩地，剩下的钱都借给村里种植大户、运输大户、养殖大户等，收他们的利息，年利息有12%的，有15%的，还有18%的。 13、磁县惠农棉花专业合作社照片，载明被告人刘金山吸收公众存款的地点以及投资承包土地的地点。 14、到案证明，载明被告人刘金山于2018年10月23日到邯郸市公安局冀南新区投案自首。 15、2019年4月15日磁县科技和工业信息化局证明，刘金山系该单位退休职工。 16、户籍证明、社会调查载明，被告人刘金山的基本信息，该人之前无犯罪记录。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人刘金山违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘金山的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人被告人刘金山有自首情节，认罪态度较好，自愿认罪认罚，吸收公众存款已全部退还并取得各集资参与人的谅解，依法对其减轻处罚。对辩护人提出的从轻、减轻处罚情节予以采纳，但其提出的免除刑事处罚意见依法不予采纳。对被告人刘金山宣告缓刑对其居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人刘金山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（已缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  高士发 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。