河南省宜阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0327刑初145号公诉机关河南省宜阳县人民检察院。被告人王钰翔，曾用名王宇浩，绰号小豆，男，1996年3月20日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地辽宁省营口市盖州市，住盖州市。因犯收买信用卡信息罪，2018年8月29日被盖州市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年（2017年9月16日被盖州市公安局刑事拘留，2017年9月29日被执行逮捕，2018年8月29日释放），并处罚金人民币三万元（已缴纳）。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪，2019年12月6日到辽宁省盖州市公安局鼓楼派出所投案，同日被临时羁押于盖州市看守所，2019年12月10日被宜阳县公安局刑事拘留，2020年1月16日被宜阳县公安局宣布逮捕。辩护人张红旗，河南豫龙律师事务所律师。河南省宜阳县人民检察院以宜检一部刑诉（2020）99号起诉书指控被告人王钰翔犯盗窃罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月1日向本院提起公诉，于2020年10月9日向本院申请延期审理，本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宜阳县人民检察院指派检察员杨花平出庭支持公诉，被告人王钰翔及辩护人张红旗到庭参加诉讼。现已审理终结。宜阳县人民检察院指控：2017年4月份，被告人王钰翔在网络上认识收买整套银行卡个人信息的“柒总”，王钰翔收买了多套银行卡卖给“柒总”，其中包括迟某（另案处理）尾号7774的农业银行卡、车某（另案处理）尾号1457的招商银行卡、姜某（另案处理）尾号4778的招商银行卡、范某（另案处理）尾号0248的招商银行卡。这些银行卡卖出后，均流入大量非法所得钱款。后因姜某的招商银行卡被锁，“柒总”让王钰翔联系姜某解锁，并承诺给姜某好处费。2017年9月1日，被告人王钰翔和姜某发现银行卡里有45.8931万元，当天在ATM机上取出2万元，各得1万元。随后，王钰翔通过手机银行将姜某尾号4778的招商银行卡里的10万元转到姜某尾号0255的工商银行卡中。同日，王钰翔又将这10万元从姜某尾号0255的工商银行卡中转到王某1的工商银行卡里，并指使王某1通过微信给其转账3万元，另将剩余的7万元到银行取现。对非法占有的10万元，王钰翔交给其母亲保管5万元，还给朋友程某2万元，自己挥霍消费4万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人王钰翔的供述与辩解、证人姜某、王某1、王某2、范某、迟某、黄某、贾某等人的证言、受案登记表、物证检验报告、辨认笔录、聊天记录、银行交易明细、刑事判决书、到案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王钰翔为获取非法利益，为上游犯罪分子提供多套银行卡帮助掩饰犯罪所得，且以非法占有为目的，窃取上游犯罪人非法所得10万元，应以盗窃罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人王钰翔一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人王钰翔在缓刑考验期内发现漏罪，适用《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，提请依法判处。被告人王钰翔辩称，其将姜某的招商银行卡中10万元转走系受“柒总”委托，并非盗窃；迟某、车某、范某三人的银行卡并非由其收买，姜某的银行卡在辽宁省盖州市已经受过追诉，不应再次追诉。被告人王钰翔的辩护人认为，宜阳县人民检察院指控被告人王钰翔的犯罪事实已经被辽宁省盖州市人民法院（2018）辽0881刑初132号刑事判决书认定，并对被告人王钰翔进行定罪量刑，二者为同一犯罪构成事实，宜阳县人民检察院再次指控属于“重复追诉”行为。经审理查明：2017年4月份，被告人王钰翔在网络上认识收买整套银行卡个人信息的“柒总”，王钰翔收买了多套银行卡卖给“柒总”，其中包括迟某（另案处理）尾号7774的农业银行卡、车某（另案处理）尾号1457的招商银行卡、范某（另案处理）尾号0248的招商银行卡。上述银行卡卖出后，均流入大量非法所得钱款。被告人王钰翔和姜某发现之前经王钰翔卖给“柒总”的姜某尾号4778的招商银行卡内有45.8931万元后，于2017年9月1日在ATM机上取出2万元，各得1万元。随后，王钰翔通过手机银行将姜某尾号4778的招商银行卡内的10万元转到姜某尾号0255的工商银行卡中。同日，王钰翔又将上述10万元从姜某尾号0255的工商银行卡转到王某1的工商银行卡内，并指使王某1通过微信向其转账3万元，另将剩余的7万元到银行取现。上述款项，王钰翔交给其母亲保管5万元，还给朋友程某2万元，自己挥霍消费4万元。另查明，辽宁省盖州市人民法院依法没收盖州市公安机关扣押的涉案银行账户内余款288600元；依法没收盖州市公安机关扣押的被告人王钰翔交给王某2的50000元；依法追缴被告人王钰翔还给程某的20000元，被告人王钰翔自己挥霍消费的40000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人王钰翔的供述：2016年左右，其在开直播的时候认识了一个叫“柒总”的人，“柒总”称自己倒卖QQ号。2017年4月份，“柒总”提出需要其提供给他一些身份信息，之后又提出需要这些人新开的手机号和银行卡号，用于绑定财付通收钱取钱。因为“柒总”常在其直播上刷礼物，其答应了“柒总”。后其找王某1等人获取身份信息，同时还有身份证正面照、银行卡、手机号，倒卖银行卡约30多张，挣了3000余元，其中有一张卡是通过王某1从姜某处收的招商银行卡，其倒卖上述银行卡起初是为了帮忙，之后便演变为为了盈利。其将上述卡通过快递邮给“柒总”，每次收货处和收货人均不一样，且收货处均为某个地区的某个快递站，而不是具体的地址，有几次快递还联系其称无人取件。2017年9月1日，“柒总”联系其称，其提供的姜某的招商银行卡因为密码输入错误被锁死了，里边有一笔40余万元的卖QQ款，需要其找姜某将钱取出来后转给他。其找到姜某后，姜某起初不愿意协助，后经请示“柒总”答应给姜某2万元好处费后，姜某才勉强同意。2017年9月1日，其和姜某到鲅鱼圈招商银行ATM机上取出了2万元，两人各分得1万元。后其和姜某从姜某招商银行卡中向姜某的工商银行卡中转了10万元，姜某的工商银行卡一直在其手中，其将姜某工商银行卡上的10万元转到了王某1的工商银行卡里，其通过柜台取出7万元，又让王某1通过微信转账将剩下3万元转给其。上述10万元，其给其母亲5万元，2万元其给程某用于还款，剩下3万其用于了自己消费。2.证人王某1的证言，证明王钰翔之前一直让其找人办银行卡，王钰翔称是淘宝刷单用，具体是做什么其也不清楚，每张200元。其找到姜某到鲅鱼圈招商银行办理了招商银行卡，并给了姜某200元。其有一张工商银行卡，案发前该卡在王钰翔处保管，里边有王钰翔的10万元，后王钰翔让其拿着银行卡和他一起到工商银行取钱，其将卡内的7万元取出来给了王钰翔，在此之前其还通过微信将该卡内的3万元转给了王钰翔。之后，该卡按王钰翔要求注销。3.证人姜某的证言，证明2017年7月份左右，王某1给其打电话称需要办几张银行卡，其办理了一张招商银行卡和一张浦发银行卡给王某1，王某1给其400元。王某1告诉其如果想注销卡，可以在办卡后半个月后去注销。2017年8月份，王钰翔给其打电话称想让其帮忙办三张银行卡，称对其银行流水有好处。接其去办卡的共三人，王钰翔、崔某和姜某新（音）。在给王钰翔办卡时，其顺便去注销卖给王某1的招商银行卡，发现卡里有40余万。其将该招商银行卡挂失后补办了新卡。后其和王钰翔、崔某、姜某新（音）一起到招商银行取回补办的卡，姜某新（音）在ATM机上取了2万元，王钰翔拿走1万元，给了其1万元，其中还被姜某新（音）抽走了2000元。王钰翔在副驾驶上通过手机银行向其工商银行卡上转了10万元，后其查流水时发现王钰翔转走10万后立马转给了王某1，其并不清楚该10万元转给王某1之后的情况。王某1和王钰翔是一伙儿的，都是倒卖卡的。4．证人范某的证言，证明2017年五、六月份的时候，其通过朋友王某2认识“小豆”（王钰翔），七、八月份的时候“小豆”让其帮忙办理几张银行卡，“小豆”没有说做什么用，其也没有问。其和“小豆”安排的一名男子一起用自己的身份信息办理了5张左右银行卡，有邮政储蓄、农业银行、工商银行、交通银行、招商银行，办理完后其将银行卡交给“小豆”安排的男子，王某2给其了200元。2018年7月份左右，一名叫“思泽”的人联系其，称他们有一笔钱存在其名下的招商银行卡中，需要其帮忙取出并给其报酬3万元。后其与“思泽”约好在鲅鱼圈招商银行门口会面，在柜台将银行卡上的45万元全部取出。取钱之前，“思泽”告诉其他是洗黑钱的，其取完钱后就将该招商银行卡注销。5.证人迟某的证言，证明2016年夏天，其将自己的农业银行卡以300元的价格卖给了王宇浩（王钰翔）。2017年夏天，王宇浩向其买招商银行卡。由于其自己的招商银行卡给了崔某，其便找到车某一起用车某的身份信息办理了一张招商银行卡，以300元价格卖给了王宇浩，王宇浩称该卡用于淘宝刷单。给王宇浩的银行卡均包含配套的身份证正反面、手持身份证照片、网银盾、网银绑定手机卡。6.证人车某的证言，证明2017年8月份，迟某打电话让其去办一张招商银行卡。2017年8月21日，其和迟某一起用其身份信息办理了一张招商银行卡，迟某接其时“小豆”（王钰翔）也在车上。2018年6月迟某给其打电话让其去解冻该招商银行卡，过了一个月崔某打电话让其解冻该招商银行卡，后其陪同两个不认识的人解冻了该银行卡，并协助将卡内的钱款全部转出。7.证人罗某的证言，证明姜某是其犬舍的员工。2017年8月底，姜某称他银行卡里多了40余万元，并称之前把自己的银行卡卖了。2017年9月1日，姜某告诉其卡里的钱被转走了10万。其让姜某去银行打了一份流水，从流水上看到10万元是分两次转出去的，每次5万元。在该10万元被转出去之前还有一笔2万元，是从ATM机中取出的。姜某称该2万元是他和一个叫王宇浩（王钰翔）的人一起到招商银行取的，二人将2万元平分。招商银行账户内的10万元转入其工商银行账户内也是其和王宇浩一起转的。其又让姜某将他的工商银行卡流水打出来，上面显示转到姜某的工商银行卡里的10万元又被转到了另一人的卡里，姜某称该人是王宇浩的朋友。之后姜某称卡里又被转走了5万元，但姜某不知道怎么转出去的，后姜某将他的招商银行卡、身份证、手机交给其保管，并告诉其招商银行卡的密码。其登录招商银行卡的手机银行，上面显示卡里还有28万余元，其将卡里的钱转到自己的农行卡内保管，并通知姜某父亲报警。其不认识王宇浩，姜某称王宇浩是倒卖银行卡的。8.证人黄某的证言，证明“七彩泡泡”向黄某提供范某、车某、慕光、姜某、崔某等人银行卡信息，由黄某通过自己的支付宝账号将“七彩泡泡”等人实施的诈骗款项转到姜某等人的银行卡中。9.证人贾某的证言，证明其从“七彩泡泡”等上线处索要付款二维码实施诈骗，诈骗成功后上线会用支付宝或者QQ、微信返款，比例一般是被骗总额的60%-80%之间。10.洛阳市公安局物证鉴定所检验报告（洛）公（物）鉴（电）字[2019]41号，证明公安机关对黄某2、黄某3、黄某4、黄某5、黄某、黄某6的手机进行恢复并提取检材中的短信、微信、图片和照片等数据文件的情况。11.辨认笔录，证明车某辨认出与其于2017年8月21日同迟某一起的另一犯罪嫌疑人为小豆（王钰翔）；迟某辨认出与其一起到车某家拍车某身份证正反面和车某手持身份证照片的犯罪嫌疑人为小豆（王钰翔）。12.黄某与“七彩泡泡”微信聊天记录截图，证明王钰翔向上线提供的银行卡被用于诈骗活动回款的情况。13.受案登记表、立案决定书，证明案发及公安机关的立案侦查情况。14.河南省宜阳县人民法院（2019）豫0327刑初538号刑事判决书，证明黄某等人因非法经营罪、诈骗罪被判刑的情况。15.电子证据及电子证据制作情况说明，证实宜阳县公安局民警向招商银行郑州分行调取姜某等七人招商银行卡开户信息及交易流水等电子证据的情况。16.到案经过，证明王钰翔于2019年12月6日主动到辽宁省盖州市公安局鼓楼派出所投案。17.户籍证明、刑事判决书，证明被告人王钰翔出生于1996年3月20日，案发时已达完全刑事责任年龄。因涉嫌收买信用卡信息罪，于2017年9月16日被盖州市公安局刑事拘留，于2017年9月29日被盖州市公安局执行逮捕，于2018年8月29日被盖州市人民法院以收买信用卡信息罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：关于王钰翔辩护人提出的宜阳县人民检察院对被告人王钰翔指控的犯罪事实已经被辽宁省盖州市人民法院（2018）辽0881刑初132号刑事判决书认定，并对被告人王钰翔进行定罪量刑，二者为同一犯罪构成事实，属于重复追诉行为的意见。经查，辽宁省盖州市人民法院（2018）辽0881刑初132号刑事判决书认定被告人王钰翔收买的银行卡为5张，包括马某的工商银行卡，霍某的交通银行卡、建设银行卡、工商银行卡以及姜某的招商银行卡，而宜阳县人民检察院起诉书指控的被告人王钰翔收买的包括迟某尾号7774的农业银行卡、车某尾号1457的招商银行卡、范某（另案处理）尾号0248的招商银行卡在内的多张银行卡，并不在辽宁省盖州市人民法院（2018）辽0881刑初132号刑事判决书认定范围之内，宜阳县人民检察院予以追诉并非重复追诉，系对遗漏犯罪事实的追诉。辩护人及被告人上述意见不能成立，不予采信。关于王钰翔提出的其将姜某的招商银行卡中10万元转走系受“柒总”委托，并非盗窃，及迟某、车某、范某三人的银行卡并非由其收买的意见，与查明的事实不符，不予采信。本院认为，被告人王钰翔收买他人信用卡信息资料，予以贩卖，致使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息罪。被告人王钰翔以非法占有为目的，窃取上游犯罪人非法所得10万元，其行为已构成盗窃罪。公诉机关关于王钰翔通过为上游犯罪分子提供包含迟某尾号为7774的农业银行卡、车某尾号为1457的招商银行卡、范某尾号为0248的招商银行卡等在内的多套银行卡帮助上游犯罪分子隐瞒犯罪所得，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的指控，定性不准，不予支持。被告人王钰翔在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决,应当撤销缓刑,数罪并罚。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第七十七条第一款，第六十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条之规定，判决如下：被告人王钰翔犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元；撤销辽宁省盖州市人民法院（2018）辽0881刑初132号刑事判决中对罪犯王钰翔判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元（已缴纳）的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币140000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即王钰翔的刑期自2019年12月6日起至2026年6月21日止。未缴纳的罚金限判决书生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高克文人民陪审员  王晓平人民陪审员  王亚娟二〇二〇年十二月十六日书 记 员  李绍策