云南省保山市隆阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云0502刑初139号 公诉机关保山市隆阳区人民检察院。 被告人周维，男，1984年4月16日生于云南省保山市隆阳区，汉族，本科文化，公务员，户籍所在地保山市隆阳区，住保山市隆阳区，因本案于2019年8月8日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于龙陵县看守所。 辩护人杨德楚，云南弘蕊律师事务所律师。 辩护人杨亚云，云南弘蕊律师事务所律师。 保山市隆阳区人民检察院以隆检二部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人周维犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪,于2020年3月6日向本院提起公诉。本院于同年3月11日立案，因受新冠肺炎疫情的影响，致使案件无法继续审理。本院于同年3月23日对本案中止审理。中止审理原因消失后，本院于同年6月26日恢复审理。并依法适用普通程序，组成合议庭，在本院执行指挥中心采用远程视频的方式公开开庭审理了本案。保山市隆阳区人民检察院指派检察员蒋相国出庭支持公诉，被告人周维及其辩护人杨德楚、杨亚云到庭参加诉讼。在审理过程中因本案案情复杂，经报请保山市中级人民法院延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，一、非法吸收公众存款罪的事实 2015年6、7月份，被告人周维和张某1（另案）共谋并入股成立融资投资公司，先后于2016年2月22日注册登记保山市基投资有限公司、2018年3月1日注册登记保山市胤兆投资有限公司和在上海注册登记上海胤兆金融服务有限公司，均由王某（另案）担任法人，先后由段某1、张某2（均另案）担任理财销售团队经理。该所登记注册公司未经中国银行监督管理委员会批准，采取上街发传单、进店领小礼品、投资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投资借款奖励、大额投资借款送旅游、开推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为洛阳龙基铜业科技有限公司项目融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。经鉴定，2016年2月3日至2018年3月31日，张某1所控制的融资平台共吸收资金32760360元。案发前实际已付本金、返现及利息13526816元，致使449名集资参与人合计22788081.92元本金及利息未收回。 二、诈骗罪的事实 2019年4月至7月期间，被告人周维以非法占有为目的，虚构自己是帕克龙进口机油云南片区总代理商的事实，通过口头宣传、发送图片、推送报价表等方式骗取李某1、张从沧、普红庆的信任并分别邀约共同经营，通过微信、支付宝转账的方式，骗取李某125000元、张从沧35000元、普红庆35000元，共计骗取95000元，被周维用于偿还个人债务及个人消费。 2019年8月8日17时许，公安民警在保山市公安局隆阳分局将被告人周维抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭提交了相关的书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人周维的供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查等笔录、视听资料、电子数据等证据证实。公诉机关认为被告人周维未经国家相关部门批准、向社会不特定公众非法吸收资金达32760360元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人周维以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财共计95000元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。该在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。现提起公诉，请依法判决。 被告人周维对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪的犯罪事实及罪名均无异议。 其辩护人的辩护意见为，（一）公诉机关指控被告人周维犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足。1、本案中依法承担责任的主体应当是公司的发起人和控制人张某1，周维仅在张某1准备设立公司之初作了租赁房屋、装修房屋的工作，对于后期公司的注册设立、日常运营管理、经营活动等均无参与。周维并不清楚张某1设立公司未取得相关许可证照，对于公司的经营管理活动没有决定权；2、本案的鉴定意见针对的是保山九基、保山胤兆、上海胤兆三个公司，三个公司各自的非吸金额无法确定，周维仅在保山九基参股，故周维非法吸收公众存款的数额无法确定。综上，被告人周维不构成非法吸收公众存款罪。（二）辩护人对公诉机关指控被告人周维犯诈骗罪的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明：一、非法吸收公众存款的犯罪事实 2015年6、7月份，被告人周维和张某1（已判决）共谋并入股成立融资投资公司，后保山市基投资有限公司于2016年2月22日注册登记，保山市胤兆投资有限公司于2018年3月1日注册登记，上海胤兆金融服务有限公司于2018年3月1日在上海注册登记，均由王某担任法人，由段某1、张某2（均已判决）担任理财销售团队经理。该所登记注册公司未经中国银行监督管理委员会批准，采取上街发传单、进店领小礼品、投资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投资借款奖励、大额投资借款送旅游、开推介会等手段，面向社会公众公开宣传有偿借款，为洛阳龙基铜业科技有限公司融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投资参与人签订投资借款合同的方式非法吸收公众存款。经鉴定，2016年2月3日至2018年3月31日，张某1所控制的融资平台共吸收资金32760360元。案发前实际已付本金、返现及利息13526816元，造成449名集资参与人经济损失合计22788081.92元。在保山市，被告人周维参与租房、房屋装修、发送招聘广告等活动，在公司经营期间，以股东身份参与员工聚餐，定期通过ＱＱ接收公司的业绩表、工资表，了解公司经营情况，并以借款的名义从公司支取资金，以报销单据的方式从公司获取收益。 另查明，公安机关将涉案项目公司的土地、房产、股权进行了查封和冻结。案发后，公安机关追回涉案资金657801元。（已在张某1案中处理） 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证、物证 1、接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案来源为部分投资人于2018年5月7日到公安机关报案。2018年7月6日，保山市公安局隆阳分局决定对该案立案侦查。 2、调取证据通知书、调取证据清单及附件、营业执照、公司章程、承诺书，证实（1）保山九基投资有限公司的经营范围为项目投资及对所投资项目进行管理；保山胤兆商务有限公司的经营范围为商务咨询（不含证券、期货、担保等涉及专项行政许可的项目），企业形象策划，企业管理咨询的服务，房地产项目投资及对所投资的项目进行管理；上海胤兆金融信息服务有限公司的经营范围为上海胤兆金融信息有服务的经营范围为：金融信息有服务（不得从事金融业务，不得从事银行、证券、保险业务）、投资管理、企业管理咨询、电子商务等。（2）保山九基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司的法定代表人均为王某。 3、保山市隆阳区人民政府金融办公室出具的情况说明，证实保山市基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司均未在隆阳区金融办监督职责范围内，该公司未向隆阳区人民政府金融办公室提交任何申报材料和备案材料。 4、接受证据材料清单及附件，证实洛阳金色金属加工设计研究院有限公司系洛阳龙基铜业科技有限公司的股东之一，但该公司未参加洛阳龙基铜业科技有限公司于2017年10月21日召开的股东会，对此次股东会议关于借款不超过3000万元的决议不知情。 5、居间服务协议，证实洛阳龙基铜业科技有限公司与上海胤兆金融信息服务有限公司签订了居间服务协议，委托上海胤兆公司自2017年10月21日至2019年10月20日拟融资3000万元。 6、洛阳龙基铜业科技有限公司股东会决议、河南伊龙科技实业有限公司股东会决议、委托书，证实2017年10月21日，河南伊龙科技实业有限公司召开股东会议，决定由范某1全权办理该公司为上海胤兆金融信息服务公司推荐的投资人与洛阳龙基铜业科技有限公司签订的不超过3000万借款承担无条件、不可撤销的连带责任保证；经洛阳龙基铜业科技有限公司股东一致同意委托上海胤兆金融信息服务有限公司采取非公开方式寻找有风险承担能力的投资人与该公司签订贷款协议等方式为该企业提供不超过3000万元资金，河南伊龙科技实业有限公司对上述借款提供无限连带责任保证；2014年4月1日，洛阳龙基铜业科技有限公司书面委托张某1代表该公司进行项目投资收款工作，由此产生的全部法律后果和法律责任由洛阳龙基铜业科技有限公司承担。 7、还款计划书、投资客户代表会议记录，证实投资客户陈向东、罗孝全等15名投资客户代表召开会议同意上海胤兆金融信息服务公司与河南伊龙科技实业有限公司制定的就洛阳龙基铜业科技有限公司贷款23202000元贷款的还款计划。 8、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录,证实（1）2018年11月22日16时1分至36分，公安机关对张某1在隆阳区的住处查获保山胤兆商务有限公司印章一枚、洛阳龙基铜业科技有限公司印章一枚、伊龙公司合同章一枚、电脑主机、张某1持有的手机两部、卡号为62×××79的农业银行卡一张。公安机关对查获的上述物品进行了扣押；（2）王某、何某、段某1、刁某等人退款情况；（3）洛阳龙基铜业科技有限公司退款情况。 9、洛阳铜业科技有限公司ＰＯＳ及绑定的银行卡刷卡交易明细，证实2016年3月9日至2016年12月27日，有云南保山共转入洛阳铜业科技有限公司（法人杨某5）ＰＯＳ机商户编号为82249305720139（终端编号为91613707）和ＰＯＳ机绑定的一块资金合计8730700元。 10、从云南卡付科技有限公司调取的洛阳铜业科技有限公司云南分公司POS机商户编号为850731073990036的开户信息及使用至今的交易明细、上海胤兆金融信息服务有限公司POS及商户编号为850290060120024的开户信息及使用至今的交易明细，证实2017年9月13日至2018年6月3日，洛阳铜业科技有限公司云南分公司商户编号为850731073990036的POS机合计刷入2317861元；2017年10月23日至2018年2月10日，上海胤兆金融信息服务有限公司商户编号为850290060120024的POS机合计刷入977200元。 11、公安机关到随行支付有限公司云南分公司调取的保山九基投资有限公司商户编号为836753150940037ＰＯＳ机的开户信息，证实该ＰＯＳ的经营者系张某1，账号为62×××04，结算银行为中国工商银行股份有限公司云南保山分行。 12、公安机关向国家税务总局伊川县税务局调取了洛阳龙基铜业科技公司的纳税记录、河南保龙科技实业有限公司纳税记录、洛阳伊龙药业股份有限公司纳税记录、洛阳保龙国际大酒店有限公司纳税记录、洛阳市九基商贸有限公司纳税记录、洛阳华中铝业有限公司纳税记录、河南保龙高新材料股份有限公司纳税记录，向洛阳市伊川县市场监督管理局调取了上述公司的工商注册、变量、法人等信息材料，向洛阳市中级人民法院调取了（2015）洛民立初字第225号民事调解书、（2016）豫03执102-1号执行裁定书及该案原、被告双方的证据材料，证实洛阳华中铝业有限公司的组织机构代码为698723728，注册、证照号码为410××××5261，法定代表人系范豪； 洛阳伊龙药业有限公司的组织机构代码为750710490，注册、证照号码为410××××3330，法定代表人系范某1；2018年3月27日核准的社会信用代码为91410329750710490Ｎ。 洛阳伊龙国际大酒店有限公司的组织机构代码为760652070，注册、证照号码为410××××3516，法定代表人系范豪； 洛阳市九基商贸有限公司的组织机构代码为067559423，注册、证照号码为410××××4257，法定代表人系杨某4； 河南伊龙科技实业有限公司的组织机构代码为731319285，注册、证照号码为410××××2100，法定代表人系范某1； 洛阳龙基铜业科技有限公司的组织机构代码为317602691，注册、证照号码为41032912000039592，法定代表人系杨某5；2018年8月1日核准的社会信用代码为91410329317602691Ｙ。 河南伊龙高新材料股份有限公司的注册、证照号码为410××××4848，法定代表人系范某1。该公司与王西平于2017年3月13日达成执行和解协议，该公安用河南伊川农村商业银行股份有限公司持有的全部股份和收益（9487500股）由河南伊川农村商业银行股份有限公司回购后，将回收款19923750元交给王西平。 13、查封决定书、查封清单、协助查封通知书，证实公安机关对涉案项目公司的土地、房产、股权进行查封和冻结。 14、调取接收证据清单及项目投资合同，证实投资人付加美、孙斯高、尹洪才、杨庆琪、绵爱珍等人向公安机关移交项目投资合同、赠送现金活动协议、收据、QQ邮箱截屏记录、网银交易明细、微信转账回单、还款计划书等证据材料，证实投资人余新民、孙学义、张振华、刘彩菊、王文琴、林元忠、段懿安、李凤英、何小兰、姜洪兰、何琴惠、刘红莲（姜洪兰）、兰再国、兰世忠、白梦仙、范玉琴、李美仙、华承亮、寸一杰、李宝芬、尹洪才与保山胤兆投资公司签订《龙基铜业科技有限公司项目投资合同（借款合同）》，并由河南伊龙科技实业有限公司承担无限连带保证责任的事实。 15、调取接收证据通知书、调取证据清单及材料、情况说明（区市监局、区金融办）、现场核查事项记录表，证实2018年2月1日经区金融办现场核查，保山市基投资有限公司在没有经营资质的情况下，向社会不特定群众撮合资金，已对高管张某1进行约谈并签订承诺书的事实。 16、POS机商户编号：822493050720139、终端编号：91613707；POS机商户编号：82249305039231K、终端编号：49154340;P0S机绑定的银行卡户名、卡号及刷卡交易明细,证实涉案公司以POS机刷卡方式收取投资人投资资金8730700元、2317867元、977200元，合计12025767元。 17、微信截屏图、张某2提供云南省劳动合同书，证实周维与王某、张某1与王某的微信聊天记录，商议由王某担任保山九基、楚雄九基公司法人、各个公司领取2500元工资、周维投资保山九基10万元的事实。 18、房屋租赁合同证实余某向张某1出租位于保山市隆阳区，租期自2016年3月22日起至2019年3月22日。 19、浩博商贸庆典服务合同，证实浩博商贸有限公司（赫柏礼仪庆典策划机构）为保山市基投资有限公司于2016年4月12日在保山市保岫广场开展保山市基投资有限公司开业庆典晚会服务。 20、租房收据，证实段静兰于2017年5月27日收到保山九基公司房租2万元整。保山市隆阳区房租及押金75000元。 21、段某2提供的向张某1、张某2、周维ＱＱ邮箱的财务报表邮件，证实保山市基投资有限公司的财务管理情况。 22、保山胤兆财富投资管理有限公司合同交款明细表、保山九基投资公司合同交款明细表、公司人员登记表、提成登记表、工资明细表、账务资料、备用金申请表、银行卡交易明细、未退款客户资料，证实（1）保山九基公司的人员及部分员工工资发放、提成发放的情况；（2）保山九基投资有限公司向武汉九基公司申请备用金52.1万元；（3）各投资人的投资金额，未退款客户为449人、未退款金额为2339万元。 23、《九基投资理财》、《保山九基投资有限公司财务制度》、礼品兑换卷、宣传单，证实保山九基投资有限公司采用发放宣传单、进店赠送小礼品等形式向社会公众广泛宣传该公司在保山市隆阳区开展投资业务。 24、协助查询财产通知书、客户交易明细，证实张某2、张某1、王某、段某1、周维、赵晗涛、余某、杨薇、刁某、李慧萍等人的银行卡开户信息、交易情况及洛阳龙基铜业科技有限公司、河南伊龙科技实业有限公司的银行开户信息及交易情况。 25、保山九基财富投资管理有限公司现金存款付款日记总帐、合同交款明细，洛阳龙基铜业科技有限公司云南保山汇总表明细帐、保山九基财富投资管理有限公司合同交款明细表、客户投入资金收据统计表、未退款客户资料、客户信息表，证实2016年2月份至2018年8月30日，洛阳龙基铜业科技有限公司共收保山客户投资3491.579738万元。营业期间张某1不断以投资返现金，开推介会，组织考察旅游，积分，送黄金等手段向社会公众宣传投资借款，将非法吸纳的资金通过该公司店内的5台ＰＯＳ机、段某1的建行卡（6217003960002282198）、张某2的农信社卡（6231900000148183870）、张某1的农信社卡（6231900000119369003）刷入、转给借款方洛阳龙基铜业科技有限公司、截留作备用金及还本付息共计5338万元。2018年3月31日以后至今，张某1无法按期兑付到期利息和本金，造成449人经济损失计2334.2万元。 26、转账记录截图，证实被告人张某1将收购胤兆金融公司及奈芬商贸公司的部分款项转给赵某2，赵某2再将款项转给老板和同行。 27、查询财产通知书回执及附件，证实截止2018年11月19日，洛阳龙基铜业科技有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××72（账户余额52.02），河南伊龙科技实业有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××11（账户余额0），洛阳市九基商贸有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××66，洛阳伊龙药业有限公司在中国光大银行洛阳南昌路支行开户的帐号为51×××84（该帐户2015年1月1日至今未产生流水）。 28、保山九基投资有限公司还款利息表、洛阳龙基铜业科技有限公司每月汇总单、利息明细表、费用支出表、保山运营成本，证实洛阳龙基铜业科技有限公司每月应还保山九基投资有限公司客户利息的情况，洛阳龙基铜业科技有限公司与保山九基投资有限公司进行对账的情况。 29、龙基铜业公司调查报告、关于督促龙基铜业公司开展财务审计工作的函、龙基铜业公司章程、2016年第一次董事会资料、龙基铜业公司设备安装调试情况汇报、基建投资明细表、投资估算、财务管理制度、龙基铜业公司业务资金关联企业、关于伊龙集团财务人员及资金调配管理规定的通知、明细分类账、记账凭证、收据、银行承兑汇票、资产负债表、科目余额表，证实投资项目公司的相关财务管理、资金情况。 30、合同交款明细、现金日记账周维费用明细表、支付宝交易记录，证实周维向九基公司借款25万元和报销差旅费、招待费166591.50元、通过支付宝支付用于个人消费的情况，已得到周维确认。 31、银行账户流水明细表，证实周维卡号为（5264103960074161）的转账、交易的情况。 （二）鉴定意见 1、鉴定聘请书、昆明鸿润司法鉴定所鉴定意见、鉴定意见通知书，证实（1）保山市基投资有限公司成立于2016年2月22日，注册资本为2000万元，经营范围中无提供融资对接服务业务，并且也没有省金融办批准设立成为民间融资机构的文件;保山胤兆商务有限公司成立于2018年3月1日，注册资本为2000万元，经营范围中无提供融资对接服务业务,并且也没有省金融办批准设立成为民间融资机构的文件；上海胤兆金融信息服务有限公司工商注册经营地在上海市，跨区开展业务活动。 张某1控制的融资平台企业违反省金融办（2013〕315号文“民间融资机构应经过申请、初审、专家评审、组织验收、申请注册登记等程序，应按照核准的业务范围在当地开展业务活动，未经批准，不得分设营业网点”的规定开展融资对接业务。 （2）对张某1及我所控制融资平台企业2016年2月3日至2018年3月31日期间对接融资业务情况鉴定意见 张某1所控制的保山市基投资有限公司和保山胤兆商务有限公司在无项目借款人明确书面委托的情况下，对融资项目进行夸大虚假宣传，以赠送现金、黄金、旅游和进行抽奖等方式吸引投资人入金。在2016年2月3日至2018年3月31日期间，张某1及我所控制融资平台企业共有融资借款项目1个。具体情况如下： a、借款人洛阳龙基铜业科技有限公司，本专项资产管理计划设计募集资金总规模1个亿，首期募集5000万元，借款资金将用于洛阳龙基铜业科技有限公司发放项目借款，用于帮助龙基铜业完成建设项目后期建设并补充经营现金流。 b、融资项目融资金额为50,000,000.00元，融资项目借款人实际收到融资金额32,760,360.00元，实际已付本金返现及利息13,526,816.00元，未还本金返现及利息合计22,788,081.92元。 ｃ、借款资金流出与筹集资金的建设项目无关，借款资金流出合计32169550.87元。我中，流到张超个人账户4480308.50元，流到陶韬个人账户1927170.00元，流到刘芳个人账户793925.00元，流到温金光个人账户878780.13元，流到保山市基投资有限公司出纳潘某个人账户917759.00元，流到倪自胜个人账户657595.60元，流到庄风英个人账户669400.00元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司财务郭改文个人账户489562.50元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司员工刘怡个人账户361437.49元，流到洛阳龙基铜业科技有限公司员工陶昱成个人账户320822.00元，流到张某1的弟弟张某6个人账户261499.99元，流到段某1的丈夫周维个人账户363077.50元，流到张某1个人账户441486.00元，流回到张某1吸收借款资金卡996200.00元，流到张某2个人账户234191.70元，流回到张某2吸收借款资金卡1168889.00元，流到王敬辉个人账户209987.50元，流回段某1吸收借款资金卡136514.00元，流到戴欣捷个人账户306957.00元，流回戴欣捷吸收借款资金卡40000.00元,流到杜晓晴个人账户182402.00元，流到楚雄鸿鑫商业经营管理有限公司账户188362.20元，流到何兵强个人账户140670.00元，流到胡彬个人账户105000.00元,流到胡园慧个人账户169512.50元,流到姜锦瑞个人账户110000.00元，流到吴鑫个人账户205000.00元，流到寻甸仁德爱农农资经营店账户190000.00元，流到武汉九和瑞银投资管理合伙企业（有限合伙）账户130000.00元，流到朱明智个人账户100000.00元，流到左世通个人账户119220.63元，流到李蓓个人账户79900.00元，流到李俊利个人账户99900.00元,流到张雷个人账户60000.00元，流到保山市基投资有限公司出纳段某2个人账户60000.00元，流到段风伟个人账户39950.00元,流到何晓春个人账户50000.00元，流到胡慎个人账户49940.00元,流到李宾兰个人账户35000.00元,流到李俊杰个人账户79900.00元，流到李霞个人账户79925.00元，流到汪德清个人账户30000.00元，流到杨锦鹏个人账户30000.00元，流到杨永银个人账户50000.00元，流到张驰个人账户33000.00元,偿还投资人本金和利息6974186.55元，提取现金1347766.60元，支付张某1控制的融资平台公司的营销及运营成本3554683.15元，支付张某1个人消费款142996.76元，张某1个人的财付通和微信转账等零星支出407050.92元，我他零星转账支出1669621.65元。 （3）该借款事项未经洛阳龙基铜业科技有限公司股东会同意，借款资金直接打入郭改文、张某1等个人卡中，未履行项目宣传资料中借款资金由平安银行股份有限公司托管的承诺。 (4）借款项目担保方为借款人洛阳龙基铜业科技有限公司的关联企业河南伊龙科技实业有限公司、河南伊龙高新材料股份有限公司、洛阳伊龙药业有限公司、洛阳伊龙国际大酒店有限公司，对借款项目承担无限连带责任。上述担保人在2015年8月至2018年8月期间自身已欠债未还，存在不良和违约负债，相关资产和股权已被法院冻结或查封，已无清偿债务能力，违反了《中华人民共和国担保法》关于融资业务保证人应是具有代为清偿债务能力的法人、我他组织或者公民的规定。 (5)保山胤兆商务有限公司作为中间人向投资人承诺，在项目方和担保方未按照合同约定期限偿还本金和利息的，由保山胤兆商务有限公司无条件向投资人代偿。保山胤兆商务有限公司对项目借款进行了再担保，违反了省金融办文件《云南省金融办公室关于开展民间融资登记服务机构试点工作的通知》（云金办〔2013〕315号）中不得为融资行为提供任何形式担保的规定。 （6）鉴定意见已通知相关当事人。 2、云南省珠宝玉石质量监督检验研究院检验检测报告，证实平台抵押给客户的疑似黄金经鉴定为非贵金属，鉴定意见已通知相关当事人。 （三）投资人余会芬、龙浩秀、孙学义、张振华等二百余人的陈述，证实各投资人通过从保山九基公司获得融资宣传信息后，进行投资并签订项目投资合同，债务人（借款人）为洛阳龙基铜业科技有限公司（法定代表人为杨某5），债权人为各投资人，保证人（承担无限连带保证责任）为河南伊龙科技实业有限公司（法定代表人为范某1），并证实各自的投资金额、时间、交款方式等具体情况，以及张某1等人非法吸收公众存款的宣传方式、签订合同时所承诺的具体返利等情况。 （四）证人证言 1、证人张某1的证言、指认照片，证实我到保山和周维谈开投资公司的事情，说公司启动资金要30万，我出20万，让周维出10万，他也同意了，由我主抓业务和财务，周维负责找公司的骨干人员、和房东谈房租、房屋装修，这30万启动资金全部都在周维的银行卡里，如果公司用钱，就把钱转到段某1的卡里。我和他说股份有收益的时候按股份的30%给他，周维同意了，就一直和我合作，按照我们的分工做着。周维的银行卡绑着他的微信和支付宝的情况我不清楚，2017年1月3日之前，武汉九基和洛阳龙基铜业科技有限公司支付给保山九基的利息和营运费存入到周维的卡内是为了帮他冲流水，2017年之前公司收到的资金都是由他支配，平时公司需要和相关部门对接应付检查，都是周维去应付。九基公司出现资金链断裂之后，我让周维以公安人员的身份打给范某1电话，让他把钱退出来，让周维和公安机关的沟通能否分期还款，周维参与公司做事，我以给他报销单据的方式从公司获取收益，周维向公司借款和报账的事我清楚呢，周维报的账有一部分是还他的钱，还有一半份是给他的。我成立保山九基公司（2017年变更为胤兆公司）是为龙基铜业融资，资金全部流向龙基了，我之所以让王某作法人代表，是因为当时我想把公司发展成可以私募资金的公司，而我考不起资质证，当时与王某说好由他去考资质证，因王某年轻。我知道要私募资金一是法人代表要有资质证，二是要经过保监会的审批。开始自己是和武汉九基借用陶滔的资质证和北京的审批手续募集资金，后与武汉方没有谈妥，2017年6－7月自己就没有借用了，又以胤兆公司的名义吸收公众存款，自己的公司只做一项业务就是为龙基公司融资，自己没有相关资质证还吸收公众存款是因为自己利欲熏心，为了能挣钱就无视法律规定。自己共非法吸收了400多人的3400万元，合同数有800多份，3400万元包括客户退款1300多万元，未退款2100万元。我认为龙基具备还款能力，因为提保企业给自己看过一份资产评估，酒店价值8000万元，而龙基只融资3000万元；我认为龙基是生产经营着的，当时有两批客户去实地考察还录了视频，是2017年才下了环保停产的文件，停产后自己仍然根据融资协议融资，是因为他们还每个月付着利息和本金。我对负责的保山胤兆公司经营地点、保山胤兆公司总经理室、上海奈芬贸易有限公司经营电子商务商铺进行了指认。 2、证人王某的证言，证实2016年1月，我通过周维介绍后做张某1的保山市基投资有限公司、保山胤兆商务有限公司、楚雄胤兆企业信息管理服务公司的法人，我没有参与公司经营，只是领取工资。领取的工资是通过周维妻子段某1的卡打款到自己的建行卡上。我和张某1说过，投资公司该办什么手续由他去办。我在培训过程中才知道保山九基投资公司开展的业务是为河南洛阳龙基铜业科技有限公司融资。2017年7、8月份，保山市工商局（金融办）的来检查，还给我打了电话，说保山九基公司没有融资资质，要求关停，张某1也打电话与我说了此事。张某1说没有资质就开不了，如果要申请资质就要去学习，他开始是准备安排我或者张某2去学习考取资质，后来又说上海有一家公司有资质可以买来。2017年9月，他安排我到上海找他，和他去变更上海胤兆金融信息咨询服务有限公司的注册登记信息，我成为该公司的股东，但我没有实际出资，保山九基公司变更为上海胤兆金融信息咨询服务有限公司的分公司。我去上海变更公司的事情周维是知道的，当时打给我第一个电话去变更公司的就是周维，并说张某1已经在上海找到了一家有资质的公司，如果不把上海这家公司变更来保山九基公司就开不成了。 3、证人张某2的证言，证实我于2016年1月26日到保山九基（胤兆）投资公司工作，做理财顾问，于2016年10月担任店长。我去上班时，保山九基公司的员工有前台刁某、业务员杨素、主管段某1、营销总监是张某1，还有我与颜某、徐某、徐建梅，周维曾和我说过他是公司的股东。我入职后，张某1对员工进行培训，介绍项目方龙基铜业公司的组成、发展方向、生产项目及如何与客户沟通。培训结束后，安排员工到菜场等地发传单给45岁以上老年人来投资，告诉他们来我们公司投资利息比银行高，让他们来公司闲坐，领小礼品。小礼品是2元左右的面条、饵丝、盐巴、洗衣粉、洗洁精等。张某1带领投资10万元以上的客户去洛阳项目方参观考察。张某1说保山公司是武汉九基公司的分公司，保山九基是为洛阳龙基融资，融资金额是3千万元。自己的农信社卡6231900000148183870就是转给武汉九基总公司用的，每月24日有保山九基与武汉九基总公司进行对账，自己叫财务发给张某1的同时也通过ＱＱ发给自己公司的财务账目。保山九基公司应当是没有资质来吸收资金，公司收到过整改通知，2017年金融办来检查过。2018年3月30日，武汉总公司打来8万元到我农村信用社卡上后就不有来款了。张某1曾跟我说过只要是周维在公司报销费用都要给他报销，因为他报销费用是在为公司实际的做一些事情。 4、证人段某1的证言，证实2015年6、7月份的时候，周维在家里说有个外省的朋友要来保山开一家投资公司。我想换一个工作多赚点工资，周维说到公司当店长可以领取4000元的工资，我就去保山九基公司上班了。周维和我说他是保山九基公司的股东，他投资了10万元,占公司40%的股份。公司的事情周维说了算，有大小事，张某1还要问他，公司开业的策划张某1报给周维，他同意后才执行，开业的时候他也参加了，公司凡是涉及到钱的开支都要报周维同意，公司每月的员工聚餐、员工生日聚会、年底吃年饭他都参加。他有一张建行卡和张某1进行对接，收取伊利集团拨下来的备用金，用于保山九基公司的经营支出，兑付客户的本金、利息、发员工工资。因为保山九基公司开始营业时，对方只认周维的银行卡，周维收到后又用手机银行转账到我留在公司交给财务用的银行卡上。保山九基公司营业后，张某1让张某2带队上街发宣传单，发了宣传单后，让员工带客户来店里宣传投资，抓住老年人的心理，宣传投资返现，隔三差五的做些活动，进店送小礼品，让客户投资。我具体参与过的事情有带着客户到河南洛阳伊川项目方去考察，招聘员工、打杂，购买办公用品，联系农家乐及我他场所帮公司搞项目宣传，提供银行卡给公司用于收取伊龙集团拨下来的备用金。我主要负责保山九基投资有限公司的行政后勤管理，管理公司财务资金支出，张某1要求将每天的公司业绩通过ＱＱ邮箱发给我与张某1、周维。后因我对这个行业不感兴趣，不懂业务，并与张某1意见不合，我就离开公司了。 5、证人刁某（行政前台）的证言，证实我于2016年1月底至2018年4月20日在保山胤兆投资公司上班，担任行政前台。公司于2016年2月22日成立，公司老板是张某1，法人代表是王某，张某1交待自己购买2元以下的小礼品，进店的都有。自己也参与宣传，发展了四个客户，金额为28万元。2017年2－3月和8月，自己带着客户多人去过龙基铜业及桂林旅游。 6、证人左某（出纳）的证言，证实我于2016年1月29日至2016年5月24日在保山九基公司担任出纳，我分不清楚公司具体的负责人，公司员工叫张某1张总，叫段某1段总，段某1说张某1是武汉九基公司派下来的。当时保山九基公司有10个人，张某1负责业绩营销，段某1是店长，管理公司日常事物，我是出纳，我他员工是理财顾问，外出宣传投资。理财顾问找来客户找我交款，我收款后开具收据。收款方式有两种，一种是客户拿着银行卡来，在公司里的ＰＯＳ机刷，刷到洛阳龙基铜业公司；另一种方式是交现金，我收了现金又到建行柜员机上存到段某1的银行卡上，又在公司的ＰＯＳ机上刷卡，刷到洛阳龙基铜业公司。张某1要求收到客户的款必须当天转过去。这张卡还用于收取从武汉投资公司转账下来付客户的利息、公司员工工资、收取客户交来的投资款。2016年5月份我离职前，张某1又拿来了一台可以刷大额的ＰＯＳ机。 7、证人杨某1（财务）的证言，证实我于2015年12月底至2017年5月任公司出纳，收取客户现金后存入段某1尾号2198建行卡，刷ＰＯＳ机的是刷到绑定的龙我公司的光大银行。张某1说过他是武汉九基总公司派来的，负责保山的营销市场，段某1是店长，管理保山店的日常经营，段某1走后是张某2任店长。张某2、马某、沈某是组长，负责管理业务员完成客户投资任务，组长下面是业务员，去外面宣传，叫客户来投资，叫老客户介绍人来投资。财务负责收客户的投资款，收得的资金要么打上去要么公司留用，留用的资金用于发工资、提成，返给客户利息，返现，买给客户小礼品等。2016年12月公司开始留用客户资金，客户将投资款交给公司，公司从银行打上去，上面又拨钱下来，比如说保山九基公司钱不够了，张某1就叫财务写备用金申请，扫描成电子版后通ＱＱ邮箱、微信图片传给张某1，接着上面就打款下来到段某1的建行账户上。2016年12月，张某1说是不用写申请给上面了，先用客户交来的钱返还给客户利息，发工资、发提成，留作备用金。做到电脑上的现金日记账一开始是发给周维、段某1、张某1。段某1走后，2016年10月14日以后是发给张某1、张某2、周维。 8、证人李某2（兼职会计）的证言，证实我于2016年4月至2016年8月在公司做兼职会计，做着2016年4－7月总分类账、会计报表，把公司的单据装订成册做成记账凭证本。当时出纳是左某。自己没有做过“备用金申请单”，以前也不知道有这些单子。 9、证人张某3（财务）的证言，证实我于2016年6月底至2017年3月21日在保山胤兆投资公司作出纳，杨庆琪收钱，自己在电脑上做账，钱转入段某1的建行卡，又转给武汉九基、洛阳铜业、郭改文。公司负责人是张某1，九基的收入为客户的投资款、利息要到期的话，会留一点客户的投资资金，武汉九基也会转来备用金，保山九基需要用着备用金，张某1叫财务写备用金申请单，转账给周维。武汉九基打款过来发工资。投资合同里的公章就放在财务室，需要用着就由财务盖。 10、证人潘某（出纳）的证言，证实我于2017年3月至2018年4月任保山市基投资有限公司任出纳，公司将投资款打给龙基相关账户，龙基每月把利息和到期的本金打给公司，公司又付给投资者。投资者付款有三种方式，一是拿现金交到出纳这里，又存入张某1、张某2、段某1的个人账户；二是投资者直接转账到他们三人的账户上，我们又通过网银将投资款转账到洛阳龙基铜业科技有限公司相关账户上；三是通过张某1拿来的三个ＰＯＳ机支付。现金的收入有投资人的投资款、总公司的备用金，支出有投资人的退款、员工工资、红包返现、张某1的个人消费、周维报销的接待费。公司变更为上海胤兆后，张某1要求每天财务的支出要报给财务、周维、张某1、张某2，其中周维、张某1、张某2是一直都报着的，周维之所以可以在公司报账，是张某1和张某2说周维也是老板。我每天都会从邮箱上向他发送公司财务报表，公司出现不能兑付投资人本息的问题后，周维在微信群上发消息安抚员工并让员工安抚客户，张某2让我不要说周维借款的事，张某1还让我删除周维借款的记录，周维在公司没有做工资表，有没有提成我不清楚。现金支付和银行转账的投资款在到了张某1、张某2、段某1的账户后，绝大多数又转账到张某1的中国银行卡、戴欣捷的建设银行卡、赵某2的招商银行卡、张某6的农业银行卡及郭改文、李幸幸的账户，我不清楚资金流向，是张某1安排转账到这些人的账户上。客户共有500多个，目前还欠着客户2200多万元投资款未支付。2017年12月6日开始，公司收到的投资款就没有再转出去，而是用于支付之前投资客户的利息、本金和公司的各项开支。 11、证人段某2（财务）的证言，证实我于2017年5月4日到保山九基公司担任出纳，开始是由潘某带着我做。我在公司里看到“投资建议书”，内容是龙基铜业公司是做铜的，保山九基公司是帮龙基铜业公司做融资业务，伊龙集团做融资担保。我与潘某的具体工作一是收客户的投资款，有收现金和刷ＰＯＳ机这两种处理,偶尔会将客户的投资款转到财务保管的段某1、张某1、张某2的银行卡上。收到的客户投资款现金部分，每天都在下午5点左右存到段某1、张某1、张某2的这3张银行卡上，存了以后折回公司在电脑上将这3张银行卡的客户资金通过网银转账打给张某1指定让财务打款的账号，打过给戴某、张某1、李幸幸、郭改文、杜晓晴（导游）的卡上。ＰＯＳ机刷卡的资金直接刷到ＰＯＳ机綁定的银行账户，綁定的银行账户我不知道。我知道ＰＯＳ机商户名称是：龙基铜业、上海胤兆、保山九基这3家公司。因为ＰＯＳ机经常出故障，有手续费，张某1就让财务尽量收客户投资款现金。二是在电脑上用Ｅｘｃｅｌ做合同交款明细表、现金存款／付款日记账、店门业绩报表、到期退款、续签表，做好后在下班前通过ＱＱ邮箱发给张某1、张某2、周维的ＱＱ邮箱，还在微信上将每天新进资金、续签合同，退款资金、公司支出的信息发给张某1、张某2、周维。三是财务保管着段某1、张某1、张某2的三张银行卡，这三张银行卡都用于客户资金转出，或者取对方打来的款项。取出来的资金用于发员工工资、提成，公司日常支出及客户遥款。用于退款给客户，前提是张某1、张某2同意退款，用于每月30日发客户借款利息，用于返现金、抽红包、转转盘、砸金蛋等活动，客户旅游，团建活动等。四是将刁某提供给我们的项目投资（借款）合同发给员工，员工交给客户，签好的合同、到期的合同交由我们财务保管。发给客户的返现现金、抽红包、转转盘、砸金蛋等活动兑现现金的单据由我们财保管。财务还保管公司开支的单据。2018年1月22日，保山九基公司开始抵押黄金活动，客户最低借款5万元，就可以领公司的150克黄金做抵押，到借款到期时又把黄金原封不动退回公司，公司将本金退还客户，利息正常按月付。这些黄金是张某1拿来公司的。我根据抵押黄金客户表记的黄金克数计算，这些黄金重量共计11110克。我可以提供抵押黄金客户表，有45人抵押得黄金。2018年3月30日，发给客户的利息就不够了。到第二天、第三天，财务收着打来的钱才发了利息。后客户要求退款，张某1说过几天资金会打来的，结果都没有打来，员工就不愿意继续工作了。2018年8月份，张某1与我联系，让我把退款客户的资金做个表给他。2018年8月14日，我将张某1从ＱＱ邮箱发给我的客户信息表做出了未退款客户资金表发给了张某1。保山九基投资公司未退款总资金是2320.4万元。2018年3月30日保山九基兑付不出客户利息、本金后，有的客户向张某1追讨借款，张某1退了给几个客户，总共退了4.8万元，我已经从未退款资金里减掉了。张某1还安排我转账给上海奈芬商贸公司和楚雄胤兆公司350175元，因为张某1说他开了一个商贸公司（上海奈芬贸易有限公司），商贸公司由何某负责，我每次转给贸易公司的费用都是转在何某的卡上。，安排我转给张某620多万，记账给楚雄胤兆企业信息管理服务公司，转给何某109112.5元，记账给上海奈芬贸易有限公司，都没有归还。 12、证人颜某（经理）的证言，证实我于2016年3月15日在保山九基投资公司上班，我没有参加培训，张某2拿了给我两本书，一本是投资建议书，一本是洛阳龙基铜业的可行性研究报告。我在保山九基公司基本不做业务，就是带带员工，让员工出去街上发宣传单，宣传介绍投资有利息，利息是1分到1分5。如杲员工找来的客户有疑问但是员工回答不了的话，张某1就让员工通知客户来公司，送点小礼品，开个客户会，张某1就用ＰＰＴ播放宣传伊龙集团的视频，告诉客户给他们多少的利息，说是九基在武汉、四川都有店，是连锁公司，当时有9家店铺等等，吸引客户投资。我从员工的提成里拿点业绩奖，底薪有3000元。我曾和张某1带着客户去洛阳考察、旅游时，因看见龙基铜业厂房摆着二手设备，没有生产。金刚砂公司也没有生产，伊龙药厂就堆着一些药，没有看见生产。我回保山后认为在保山九基公司上班风险太大，在了一、两个月就走了。我到九基公司上班后，段某1告诉我周维也是公司的股东，公司是周维和张某1合伙开的，我在职的时候周维和我们三个组长讲过要如何提升公司业绩，有一次公司组织去吃饭，周维也去了，为了获取客户的信任，有些员工也向客户讲过周维是公安人员，王某担任公司法人也是周维安排的。 13、证人沈某（业务员）的证言，证实我于2016年5月23日应聘到保山胤兆（原九基）投资公司工作，张某1、张某2安排员工到菜场等地发传单来投资。2017年11月20日，我见客户的资金安全，就以何学芹、杨加荣、杨荣赞的身份证共投资7万元，12月又投了7万元。我共计损失了14万元的本金。我在工作期间领到提成36530元。张某1告诉我说周维是公司的董事长，他平时会来公司开会讲话，2017年过年周维来和我们一起吃饭，还给员工发了奖金。2018年8月份，公司资金出现问题后，我在微信上问周维如何办，他说他已在处理了，叫我不要急。 14、证人陶某（理财顾问）的证言，证实2016年3月16日，张某2介绍我到保山九基公司担任理财顾问，到了2017年7月份的时候，公司的老板张某1跟我们说原来的办公地点的房租贵，而且公司还要做基金、保险、担保业务，就重新注册了保山胤兆商务有限公司，搬到。发展的客户有70个左右，总的资金为300多万元。公司老板是张某1，负责公司的大小事务。公司只开展一项业务，就是拉拢客户投资，并且只有一个投资项目，投资项目借款方是龙基铜业。2016年10月自己去过项目方，这个项目方有生产经营场所，当时工厂处于试调阶段，还没有开始生产经营活动。我在公司上班期间，一开始是听客户讲我们公司有一个股东是公安局的，后来公司聚会时我见过周维，张某1说周维是公司股东，因为他的身份不能出现在营业执照里面，我们都叫他周董，周维有时候会参加公司聚餐，过年的时候他还给员工发过过年费。为了获取客户的信任，有些员工也向客户讲过周维是公安人员。 15、证人徐某（员工、团队经理）的证言，证实我于2016年3月至2018年3月底在保山胤兆投资上班，我开始去公司是做普通员工，发宣传单，让客户去公司投资。2017年3月份以后是做团队经理，工作主要是询问普通员工发展客户的工作业绩情况，我又汇报给张某1。张某1告诉员工，公司主要是做金融服务，针对老年人，到菜场等地发过传单，对路过的老人也宣传。公司的负责人是张某1，法人代表是王某，但王某没有参加公司经营。2016年张某1带着员工三人和30多个客户去洛阳伊川看了项目方龙基铜业公司的场地和担保方场地，张某1说收取的资金用在项目方洛阳龙基铜业有限公司。 16、证人周某（理财顾问）的证言，证实2016年3月16日，张某2介绍我到保山九基公司担任理财顾问，到了2017年7月份的时候，公司的老板张某1跟我们说原来的办公地点的房租贵，而且公司还要做基金、保险、担保业务，就从新注册了一个名叫保山胤兆商务有限公司，搬到。发展的客户有70个左右，总的资金为300多万元。公司老板是张某1，负责公司的大小事务，公司只开展一项业务，就是拉拢客户投资，只有一个投资项目，投资项目借款方是龙基铜业。2016年10月自己去过项目方，这个项目方有生产经营场所，当时工厂处于试调阶段，还没有开始生产经营活动。 17、证人刘某1（理财顾问）的证言，证实我是保山胤兆投资公司的理财顾问，我的主要工作就是上街发传单，我去过南苑菜市场、明强街菜市场、体育场、同仁街党校南边的广场发传单，主要是发给老年人，发给他们就告诉他们我们公司是做投资理财的，3个月的利息是1分，半年的利息是1.2分，1年的利息是1.5分，张某1特别强调叫我们宣传时说1万元的利息是1800元，也是1.5分的利息。宣传后我们就和他们要电话号码，叫他们来公司了解一下，有小礼品领。我发展的客户有20多个，总资金为200万元不到。公司老板是张某1，自己的工资提成是从外面打款到公司，显示是段某1的户名。张说是九基投资公司发工资，总公司在武汉，据说有7－9个分公司。最开始知道周维是听其他业务员说起的，之后公司聚会时我见过周维，张某1说周维是公司股东，因为他的身份不能出现在营业执照里面，周维有时候会参加公司聚餐，为了获取客户的信任，有些员工也向客户讲过周维是公安人员。 18、证人赵某1（理财顾问）的证言，证实我系保山胤兆商务有限公司和保山市基投资有限公司的理财顾问。我发展的客户有22个，总的资金为90万元。公司老板是张某1，公司所有事是他说了算。法人代表是王某，但王某没有参加管理公司。公司组织员工发传单等，根据投资金额有不同优惠，投资5万元去项目方考察，投资10万元的去桂林，20万的去西安旅游，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。我于2017年到过项目方，当时没有生产，说因为环境污染被停工了，要到2018年3月才开工。 19、证人段某3（理财顾问）的证言，证实我发展的客户有30个左右，总的资金为100多万元。公司组织员工到路边、菜场等地发传单等，投资5万元以上可由公司的项目方出资去项目方考察，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。 20、证人杨某2（理财顾问）的证言，证实我发展的客户有18个左右，总的资金为70多万元。公司组织员工到路边、菜场等地发传单等，投资5万元以上可由公司的项目方出资去项目方考察，2018年2月以后，投资5万元以上的由公司拿出等值的黄金抵押给客户，投资到期后拿着黄金到公司来退本金。公司老板是张某1，公司所有事是他说了算。法人代表是王某，但王没有参加管理公司。 21、证人陈某（理财顾问）的证言，证实我系保山九基投资有限公司的理财顾问，公司于2016年2月开始试营业，员工到路边、菜场等地发传单等，公司老板是张某1，法人代表是王某，但王某没有参加管理公司。自己发展了7家，我帮我奶奶投了1万元、帮我男友段懿桉投了2万元、我男朋友以杨国芹、何小兰的名义各投过1万元，总投资21万元。2018年4月客户要求退款，张某1把他的车抵押卖掉退赔给客户1个1千至2千元，杨国芹投的1万元已退赔清，我余本金损失4万元。 22、证人马某（团队经理）的证言，证实我于2016年4月至2018年4月在保山九基（胤兆）投资上班，公司是2016年2月份成立就营业了。我开始去公司是做业务员，发宣传单，让客户去公司投资，2016年12月份以后做团队经理，工作主要是管理员工招聘、离职，员工的业绩，指要求发展客户来公司投资的新进资金，协助员工动员客户投资。外出宣传是张某1安排下来，张某2传达给我们，我们又传达给业务员，到菜场等地发过传单，谈投资，张推出返现活动，业绩不好时张又想办法做各种活动，聚餐时给客户看龙基的地产产权证书复印件，让客户对资金放心。自己发展了四个客户，刘树芳等四人交来公司62万元。公司的负责人是张，法人代表是王某，但王没有参加公司经营。张和公司的大老板张雷对接，搬公司也要请示雷，雷于2016年八月十五来和投资20万元以上的客户吃过饭。发利息的钱张说是武汉九基财富投资公司打来的，说是不能有资金池，钱是要打在项目方上的。我们和客户去过洛阳看了项目方龙基铜业公司，老总范豪和客户解释，说更新设备需要大量资金，参见后我认为伊龙集团有实力，不确定铜业项目的真实性。公司改名后，我们组于春节前后还收了30多万元交到公司。 23、证人杨某3的证言，证实段某1和周维和我说他们要开一家投资公司，张某1那边出技术，他们出资金一起合伙开，我就到他们公司做管理。周维没有直接参与公司的管理，但他平时也会来公司，聚源公司出事的时候，公司还告诉客户公司老板是周维，是公安局的让客户不要急，周维在公司的微信工作群里，备注就是“周董”，业务员也用过周维的身份进行过宣传，公司该团建活动的时候他会来参加，有时候约客户吃饭他也参加。 24、证人范某1（投资项目证人）的证言，证实我系河南伊龙科技实业有限公司总经理（实际控制人），洛阳龙基铜业科技有限公司的实际控制人是杨某4。洛阳龙基铜业科技有限公司成立于2014年，公司股东有洛阳市九基商贸有限公司、中铝上海铜业有限公司、洛阳有色金属加工设计研究院。公司法人叫杨某5。这个项目当时由杨某4出资金、中铝上海铜业有限公司出设备、洛阳有色金属加工设计研究院出设计和设备安装；三家联合成立了这家公司，但是成立以后至今一直没有投产，因为杨某4需要资金投入，于是他先后三次来找我帮他做融资担保。第一次是在2015年当时杨某4在武汉市基投资有限公进行融资我第一次为他做了担保;2016年年初当时杨某4说要在保山市基有限公司和上海胤兆金融信息服务有限公司融资需要担保，我再次为他担保；在2017年的时候杨某4说需要四川九基投资理财咨询有限公司进行融资，他再次来找我，我第三次帮他做了担保。后张某1来办理了相关担保手续，签订过担保合同，还出过《伊龙科技实业公司股东会决议》。河南伊龙高新材料股份有限公司、洛阳伊龙药业股份有限公司、洛阳伊龙国际大酒店、洛阳华中铝业有限公司都是河南伊龙科技实业有限公司的控股公司，实际控制人都是我。自己公司没有使用过所融资金，没有收取担保费，公司具备担保能力，已经在和杨某4沟通想办法偿还资金。自己是华中铝业的实际控制人。 25、证人杨某4（投资项目证人）的证言，证实我在一个饭局上听说中铝上海铜业有限公司要准备搬迁厂房，我就去发改委备案，成立了洛阳龙基铜业科技有限公司，公司股东有洛阳市九基商贸有限公司（占53.33%股份）、中铝上海铜业有限公司（占26.58%股份）、洛阳有色金属加工设计研究院（占20.09%股份），我找来杨某5担任法人，这个项目主要是我与范璐璐出资金，中铝上海铜业有限公司出设备、洛阳有色金属加工设计研究院出设计和设备安装。公司成立以后，由范振国担任董事长，聘请侯继伟担任公司的赵家莲负责管理公司。建厂后有一条生产线进行过生产，因为资金紧张就停产了，我就想到了融资借款的事情。洛阳龙基铜业科技有限公司从2016年至2018年开始向张某1融资，签订过借款合同，范某1是担保人，担保的详细情况是张某1和范某1谈的。洛阳龙基铜业科技有限公司所融到的资金用于偿还公司的债务和公司的生产经营活动。张某4每月和保山九基对账，我同意后，张某4将钱打过去支付利息和本金，我认可张某4提供的会计账目（又称我只认可1200万元），其他资金要等和张某1核对后才能确认。 26、证人范某2（投资项目证人）的证言，证实范某1安排我兼任龙基公司的办公室主任，龙基的厂房是华中铝业建好的，设备是2015年陆续进场的，目前没有安装完成，2018年春节后就没有人再来安装设备，还没有正式投入生产经营，现在就有二个员工，不清楚龙基的管理层有哪些人。龙基的办公室就在华中铝业公司的二楼有几间。 27、证人杨某5（投资项目证人）的证言，证实我在华中铝业上班，杨某4让自己做龙基的法人，他说是实体企业，因我与杨某4是一条街的人，做龙基的法人也不会影响生活我就同意了。我不知道具体是哪年办理的，当时自己不知道是谁去办理注册公司，自己把身份复印件提供给伊龙高新材料公司的财务，财务拿着去开过户，具体开了什么卡不清楚，自己是领取华中铝业的工资，没有领取过龙基的。龙基和华中铝业在同一个院内，龙基的设备还没有安装完，从来没有生产经营。自己不清楚龙基对外融资的事。自己参加过二次龙基的股东会，第一次记不得了，第二次2018年3－4月，是范振国主持的，商量的事是企业现在没有钱，但出资的事没有谈成，股东会决议不是本人签字。 28、证人张某4（投资项目证人）的证言，证实我系洛阳九基的会计，2016年2月，杨某4让自己兼任龙基的会计，记录他们在云南保山融资的事，和保山的张某1进行对账，记录杨晓乐收付给保山九基公司的资金凭证入账记录。洛阳龙基铜业科技有限公司实际收到了云南保山九基投资有限公司资金为1227.1850万元；由张某1代龙基铜业公司从他个人的中国银行卡里面支付给四川张弛和倪自胜的卡合计103.29万、支付给武汉九基张某1公司265万、支付给上海金融公司7.8万、支付给北京李燃3万、楚雄费用20.70201万、支付给楚雄鸿鑫商业公司19.53621万、支付给张雷3万、支付给四川九基28万、支付给范豪4万，以上合计1681.51322万元都属于实际收到的资金，还有一部分是当时他报过来的财务管理费用。 29、证人刘某2（投资项目证人）的证言，证实我系中色科技股份有限公司的业务主管。中色科技股份有限公司和洛阳有色金属加工设计研究院有限公司在行政上都是一套管理班子在管理。2010年前后，中铝上海铜业股份有限公司有一批拆迁的旧设备搬迁，几经周折最后商定，由洛阳市九基商贸有限公司、中铝上海铜业有限公司、洛阳有色金属加工设计研究院有限公司三家合作成立洛阳龙基铜业科技有限公司，厂址在伊川县的产业集聚区。洛阳有色金属加工设计公司持股20.09%，设计公司和中铝上海铜业公司以设备、对设备安装服务进行出资，洛阳九基商贸公司以土地、房产出资，公司注册由九基办理。龙基没有投入生产，设备安装缺少技术人员和资金，据说范振国是洛阳九基和华中铝业的实际控制人。自己公司不知道龙基对外融资的事。成立龙基公司时厂房已建成了，厂房和土地是华中铝业的，只是没有办理土地证和房产证，范振国说把一部分房产和土地办在龙基公司名下。 30、证人张某5（投资项目证人）的证言，证实我系中铝上海铜业有限公司副总经理。中铝上海铜业公司属于龙基公司的股东之一，持股26.6%，公司注册后由洛阳九基公司负责经营管理，九基的实际控制人是范振国，自己不认识杨某4。2017年开过董事会，2018年范振国说干不下去了，自己公司提出审计要求，但到现在也没有出具审计报告。龙基没有生产过，因为缺少资金导致项目没有建成，大股东九基公司没有兑现解决资金的承诺。龙基的实际控制人是范振国，自己公司不知道龙基对外融资之事，公司章程规定融资须经股东同意。成立龙基公司时厂房已建成了，厂房和土地是华中铝业的，只是没有办理土地证和房产证，范振国说把一部分房产和土地办在龙基公司名下。 31、证人韦某的证言，证实2015年7、8月份，保山九基投资公司成立前，周维请我吃饭，跟我介绍张某1是从洛阳过来的，开九基投资公司，并问我有没有兴趣到九基投资公司上班，我拒绝了。周维让我帮他介绍熟人去，我就介绍了张某2。 32、证人何某的证言，证实2017年8月份，张某1让张某2约我谈做商贸销售的事情，我同意帮张某1做，底薪是4000元。张某1就让我找经营的地点，我后来在义乌商贸城找到一个铺面，租金是2.5万元一年，张某1用保山九基公司的资金付了租金，签了租赁合同。这个商贸公司的名字叫上海奈芬商贸有限公司，张某1是法人。租了铺面后，因张某1的资金未到位，铺面被义乌商贸城收回，我收到义乌商贸城退回的租金2.5万元。张某1投到商贸公司的资金是从保山九基投资公司的资金里转过来的。张某1欠我3个月的房租、水电费、工资共计20506元。 33、证人赵某2的证言，证实2017年7月张某1打电话说要买一个金融信息公司，谈好八万元，后自己负责帮他变更法人和公司信息，因他名下有一人独资企业，不能再办理，自己暂时做了股东，占1%，后张某1约来王某，自己把股份转给王某。同年11月，张某1让自己帮他开设上海胤兆信息服务公司的对公账户，但当时银行受政策影响，不给金融公司开户，没有开成。 34、证人戴某的证言，证实我将我名下的四张银行卡借给张某1用于公司走账。 35、证人张某6的证言，证实我将我名下的农业银行卡拿给张某1使用。 36、证人余某的证言，证实我将我在保山太保南路易乐上苑的商铺租给张某1，租金是通过周维的账户转给我的。 （五）被告人供述与辩解 周维的供述与辩解,其称保山九基公司是投资公司，法人代表是王某，但他只是挂个名，后来我投入了10万，张某1答应给我10%的股份。一开始张某1说让段某1当法人，我不同意，他就说让王某来当，王某也有意向，商量好后法人就由王某来担任。因为张某1是外地人，他来保山开公司，有什么需要我都会帮着他，前期租房、铺面装修我垫付过资金，铺面装修好后，我帮着发招聘广告、联系装网络、买办公用品等，公司做活动的时候，参与一些物品采购，参与员工聚餐。公司运营过程中，每天会通过ＱＱ发送给我一些公司的业绩表、工资表。保山九基公司使用过我的银行卡（尾号为4161）作为公司的对公账户，公司的收入支出起初都是通过这张卡操作的，这张银行卡只能使用银行转账，因为绑定了我的手机卡，只有我才能使用，我通过支付宝和微信除了转给段某1和张某1部分资金外，其余资金用于我个人消费，这些支出张某1不知道。这张卡上也有我的一点钱有2000元左右。张某1向员工和客户介绍我是老板，为此我还张某1说过不要向员工和客户讲我的身份，用我的身份去吸引人家投资。后边公司拖欠员工工资的时候，我帮张某2找张某1问过，我从公司借的25万元用于归还我的个人贷款和债务，这些钱是客户投资的钱，因为需要我为公司打点关系，张某1拿过给我一些钱，但这些钱大部分我都用来还债和个人消费了。我用掉的这些钱以公司财务人员记录的账目为准，（后辩解没有出过差、接待过人，财务上的各种报账名目是张某1让她们登记的）。九基公司运营了2年以后，张某1将公司名称变更为胤兆公司，但事前我不知道，张某1没有告诉我。我不清楚融资资金被公司截留的情况。我名下的宝马轿车是2016年5月底购买的，车子办在段某1名下，2018年10月我和段某1离婚，车子分了给我，因车贷没有还清，就没有转到我的名下，2019年车子才转给我。 上述证据，经当庭举证质证，被告人周维及其辩护人对证人张某1证实与周维共谋开公司、周维占公司30%的股份不予认可，段某1所作的与周维相关的的证言不符合事实，不予认可。 经审查，上述证据能相互印证的证实被告人周维与张某1共谋共谋并入股成立融资投资公司，未经国家相关部门批准，向社会不特定公众非法吸收公众存款3276360元的事实，本院依法予以确认。 二、诈骗的犯罪事实 2019年4月至7月期间，被告人周维以非法占有为目的，虚构自己是帕克龙进口机油云南片区总代理商的事实，通过口头宣传、发送图片、推送报价表等方式骗取李某1、张从沧、普红庆的信任并分别邀约共同经营，通过微信、支付宝转账的方式，骗取李某125000元、张从沧35000元、普红庆35000元，共计骗取95000元，被周维用于偿还个人债务及个人消费。 2019年8月8日17时许，公安民警在保山市公安局隆阳分局将被告人周维抓获。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书、报案材料，证实2019年8月22日，李某1、普红庆、张从沧到公安机关报案称其被周维骗了。该局于9月6日对该案立案侦查。 2、电子勘验报告，证实对周维的手机进行勘验的情况。 3、微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账电子回单、转账截图、银行交易流水，证实周维邀约李某1、张从沧、普红庆和其一起做机油生意，李某1通过微信转账给周维25000元，张从沧通过支付宝转账车的方式转给周维一共35000元，普红庆通过支付宝转账车的方式转给周维一共35000元。 4、合作协议，证实李某1投资和获得利润的情况。 5、电子勘验报告，证实周维与微信号为“帕克龙”的聊天记录。 （二）证人证言 1、证人林某的证言（电话记录），证实我是帕克龙机油中国片区的贸易商，中石化是总代理，我没有授权区域代理商的资质，我有周维的微信号，但我没有授权他做云南片区的总代理商，他和我购买过机油呢，他曾和我提出要在我这里囤货，我没有同意。 （三）被害人陈述 1、张从沧、普红庆的陈述，证实周维向张从沧和普红庆介绍他做着品牌为“帕克利”的机油代理，总部在香港，他拿到了云南这边的总代理，邀约张从沧、普红庆和他一起做，周维让张从沧和普红庆一个人出资3.5万元，剩下的他出，张从沧和普红庆各占3成，他占4成，张从沧和普洪庆通过支付宝一共转给周维各35000元。2019年8月9日，普红庆和张从沧联系不到周维，后来二人按周维给的香港代理商的微信号向代理商核实，代理商说在云南片区和他的代理商中没有周维这个人，他们不认识周维，也没有订单，二人发现被骗了就去找周维，才知道周维被抓了。周维至始至终都没有给过二人相应的利润。 2、李某1的陈述，证实2019年4月，周维通过和其微信聊天邀约我和他一起做意大利“帕克隆”的机油生意，每人出2.5万元，利润是12%至18%，最迟7月10日可以分红，周维写了给我一份合作协议，我通过微信转了给他25000元。7月份的时候我催他拿钱，一直没有拿到钱，本金和利息一分都没有拿到。 （四）被告人的供述与辩解 被告人周维的供述与辩解，其称2017年的时候有一个车友推荐给我香港意大利“帕克龙”机油总代理的微信，我就和他进机油，我的微信群里有需要的人，就和我买，我进了四次机油都卖完了。我没有见过这个人本人，机油款我通过支付宝转账给他，我是云南的总代理，是这个人口头认定我的。2019年初我先邀约我女朋友顾金佳和我一起做机油生意，5月份左右，我又邀约李某1和我一起做，商议每人出2.5万元，利润平分，我写了给她一张合作协议，后她通过手机转账给我2.5万元。6月份左右，我又邀约了普红庆和张从沧，我没有和他们签合同，具体他们投了多少钱以转账记录为准，李某1的利润与协议为准，普红庆和张从沧的我们口头达成协议是每人可以分红8000元以内。他们转给我的钱，因为机油生意没有做成，其他地方又需要钱，我就把他们的钱转到别的地方了。 经质证，被告人周维及其辩护人对上述证据均无异议。上述证据收集程序合法，内容客观真实，能够相互印证证实上述事实，本院予以确认。 另公诉机关还提交了以下综合证据： 1、户口证明，证实被告人周维的基本身份情况。 2、抓获经过，证实2019年8月8日，公安民警到保山市公司局将周维抓获。 3、搜查笔录、扣押物品照片、扣押物品清单，证实公安机关扣押周维的手机一部、银行卡11张、宝马车一辆、宝马车钥匙一把。 4、机动车信息查询结果单、云Ｍ×××××号宝马牌小型轿车的所有人为段某1。 经质证，被告人周维及其辩护人对上述证据均无异议。上述证据收集程序合法，内容客观真实，能够相互印证证实上述事实，本院予以确认。 本院认为，被告人周维未经国家相关部门批准，向社会不特定公众非法吸收资金达32760360元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪；其以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额达95000元，属数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周维犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人周维与他人在非法吸收公众存款犯罪中属共同犯罪，在共同犯罪中，其起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；被告人周维在判决宣告以前一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人周维及其辩护人提出的辩解和辩护意见，与本院查明的事实相符的，本院予以采纳，与本院查明的事实不符的，本院不予采纳。根据被告人周维的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人周维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2027年8月8日止。罚金限于判决生效后第二日起十日内缴纳。） 二、扣押在案的涉案资金6012.47元由扣押机关发还各投资参与人和被害人；扣押的蓝色宝马车一辆由扣押机关依法处置后所得价款发还各投资参与人和被害人，不足部分继续追缴后发还各投资参与人和被害人；扣押的银行卡11张属于被告人周维名下账户内的资金作为违法所得予以没收后发还各投资参与人和被害人，无关的银行卡发还被告人周维；扣押的手机2部、罂粟壳7个依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省保山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杜 青 人民陪审员  杨学华 人民陪审员  王晓东 二〇二〇年十二月九日 书 记 员  和 霞