四川省南充市顺庆区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1302刑初514号 公诉机关南充市顺庆区人民检察院。 被告人侬开庭，男，1986年3月7日出生于云南省，壮族，初中文化，户籍所在地云南省文山壮族苗族自治州麻栗坡县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年4月16日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于阆中市看守所。 辩护人王礼宾，四川超尚律师事务所律师。 被告人侬开洋，男，1999年4月2日出生于云南省麻栗坡县，壮族，小学文化，户籍所在地云南省文山壮族苗族自治州麻栗坡县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年4月16日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于阆中市看守所。 指定辩护人唐亮，四川罡兴律师事务所律师。 被告人刘辉军，男，1985年11月5日出生于四川省广安县，汉族，小学文化，户籍所在地四川省广安市广安区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月16日被抓获，次日被监视居住。2020年12月18日被逮捕。现羁押于蓬安县看守所。 辩护人熊佳，四川辽原律师事务所律师。 指定辩护人李川江，四川罡兴律师事务所律师。 被告人王海苗，男，1982年4月9日出生于福建省同安县，汉族，初中文化，户籍所在地福建省同安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月16日被抓获，次日被监视居住。 辩护人文姣，四川辽原律师事务所律师。 被告人谢爱萍，男，1988年11月12日出生于南充市顺庆区，汉族，小学文化，户籍所在地南充市顺庆区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月16日被抓获，次日被监视居住。 辩护人何辉，四川辽原律师事务所律师。 被告人李京龙，男，1988年6月10日出生于南充市顺庆区，汉族，初中文化，户籍所在地南充市顺庆区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年3月16日被抓获，次日被监视居住。 指定辩护人李双林，四川助民律师事务所律师。 南充市顺庆区人民检察院以南顺检一部刑诉（2020）4058号起诉书指控被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月1日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员冯境远出庭支持公诉。被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙及辩护人、指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月至2020年3月，被告人刘辉军通过收购转卖银行卡牟取非法利益，期间在南充市内先后通过自己直接收购及从被告人王海苗、谢爱萍处收购银行卡共计74套。并转卖邮寄到其上家（微信名加油站，另案处理）指定地址。 被告人王海苗在2019年4月至2020年3月期间，先后从被告人谢爱萍和吴某2处收购银行卡共计46套，并转卖给被告人刘辉军从中获利。 被告人谢爱萍在2019年5月至2020年3月期间，先后通过自己直接收购和从被告人李京龙处收购银行卡共计46套，并转卖给王海苗、刘辉军从中获利。 被告人李京龙在2019年8月至2020年3月期间，先后从朋友处收购银行卡共计15套，并转卖给被告人谢爱萍从中牟利。 同时查明，2020年1月至4月，被告人侬开庭为牟取非法钱财，受微信名为靓仔（另案处理）的指使，在云南省河口县负责收取全国各地（含南充）寄来的银行卡，然后打包交给越南人，由越南人偷渡运往越南。由于快递包裹数量巨大，2020年3月，被告人侬开庭又邀约被告人侬开洋帮助其对打包快递包裹，抄写快递单号等。经公安机关现场查获其对公银行卡账户及个人银行卡共计2000余张。 上述事实，公诉机关出示相关证据证实，认定被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙的行为构成妨害信用卡管理罪，诉请本院依法判处。 被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙均对其被指控的事实及罪名不持异议，表示认罪认罚。 被告人侬开庭的辩护人提出对指控的罪名不持异议，但提出：侬开庭事先并不知道夹带的是银行卡，获利很小；有坦白情节，认罪认罚，可以认定为从犯；系初犯，无前科，请求对其从轻处罚。 被告人侬开洋的辩护人对本案定性无异议，提出侬开洋系从犯，社会危害较小，认罪认罚。 被告人刘辉军的辩护人对罪名无异议，且刘辉军认罪认罚，系初犯、偶犯，但指控的银行卡张数应当扣除注销和损坏的，补办的卡也只能计算一次，只能以48套认定。 被告人王海苗的辩护人对罪名无异议，但对指控的46套有异议，认为应当扣除其自己的两套和补办的，应当以31套定罪。王海苗到案后有坦白情节，系初犯、偶犯，无前科，建议对其适用缓刑。 被告人谢爱萍的辩护人对罪名无异议，但提出只能认定25张卡，注销和补办的卡数应当扣减，还有5张无效卡。谢爱萍有坦白情节，系初犯、偶犯，无前科、劣迹，认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人李京龙的辩护人对指控的罪名无异议，提出李京龙涉案的卡数量较小，有坦白情节，认罪认罚，有悔罪表现，请求对其宣告缓刑。 经审理查明，2019年3月至2020年3月，被告人刘辉军通过收购转卖银行卡牟取非法利益，期间在南充市内先后通过自己直接收购以及从被告人王海苗、谢爱萍处收购银行卡共计约74套。并转卖邮寄到其上家（微信名加油站，另案处理）指定地址。 被告人王海苗在2019年4月至2020年3月期间，先后从被告人谢爱萍和吴某2处收购银行卡共计约46套，并转卖给被告人刘辉军从中获利。 被告人谢爱萍在2019年5月至2020年3月期间，先后通过自己直接收购和从被告人李京龙处收购银行卡共计约46套，并转卖给王海苗、刘辉军从中获利。 被告人李京龙在2019年8月至2020年3月期间，先后从朋友处收购银行卡共计15套，并转卖给被告人谢爱萍从中牟利。 同时查明，2020年1月至4月，被告人侬开庭为牟取非法钱财，受微信名为“靓仔”（另案处理）的指使，在云南省河口县负责收取全国各地（含南充）寄来的银行卡，然后打包交给越南人，由越南人偷渡运往越南。由于快递包裹数量巨大，2020年3月，被告人侬开庭又邀约被告人侬开洋帮助其对快递包裹打包，抄写快递单号等。经公安机关现场查获对公银行卡账户及个人银行卡共计2000余张。 上述事实，有如下证据证实： 1、受案登记表及立案决定书，证实本案系南充市公安局顺庆区分局经侦大队在对南充市农业银行日常工作巡查过程中，发现周你等人卡内资金异常流动，涉嫌妨害信用卡管理，初查发现李京龙、谢爱萍有重大作案嫌疑。南充市公安局顺庆区分局2020年3月16日立案侦查。 2、被告人的户籍信息，证实侬开庭出生于1986年3月7日；侬开洋出生于1999年4月2日；刘辉军出生于1985年11月5日；王海苗出生于1982年4月9日；谢爱萍出生于1988年11月12日；李京龙出生于1988年6月10日，上述被告人犯罪时均具有刑事责任能力。 3、抓获经过，证实侬开庭、侬开洋于2020年4月16日被公安机关在云南省红河州河口县××路将其抓获；刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙于2020年3月16日被公安机关抓获。 4、搜查笔录、扣押清单，证实（１）2020年3月16日，对嘉陵区××路××小区××幢××单元××号进行搜查。从王海苗住处搜查出9张银行卡、17枚Ｕ盾、5套营业执照、5套公司印章、1本记事本。 2010年4月16日，对云南省河口县河口镇朝阳小区××楼的仓库进行搜查。从侬开庭拿出钥匙打开仓库有六个编织袋，袋里装有银行卡若干以及快递包若干。对搜查出的物品予以扣押。 5、扣押决定书及清单，证实从侬开庭处扣押1部苹果8ｐｌｕｓ、1部ＯＰＰＯ手机；从侬开洋处扣押1部黑色ＯＰＰＯ手机，1部粉笔白面ＯＰＰＯ手机；从张某1处扣押1部金底白面苹果7ｐｌｕｓ；从王海苗处扣押17个Ｕ盾、11张银行卡、5套公司印章、25个公司印章，5套营业执照、2部手机；从刘辉军处扣押4张银行卡、2部手机、人民币84元；从谢爱萍处扣押12600元人民币、6张银行卡、2部手机；从李京龙处扣押7张银行卡。 6、快递清单及单号，证实（１）有20／3／13、3／14以阿晶名义从南充嘉陵区发往云南河口的单号及快递员张某1进行派件、侬开庭签收。（２）中通快递单号。 7、董某、庞某微信、支付宝交易明细截图；曾某提供的快递订单复印件；谢爱萍、李京龙微信交易明细。 8、提取笔录，证实提取李某1手机录音和微信语音聊天：2012年4月17日12时分许、17时30许，电话号码为157××××6907、165××××6813的人先后给其本人手机187××××1727打电话问询73128731173912单号的派送情况。 提取曾某手机微信语音聊天记录：2020年3月30日下午，在其代替张某1派送快递包裹过程中，与张某1有多次微信语音聊天记录。 提取谢爱萍在秦农银行账户开户情况。 9、电子证据检查工作记录，证实五张证据光盘和刘辉军、王海苗、谢爱萍、侬开庭、侬开洋、张某1的手机微信、支付宝、通话记录进行检查。 10、检查笔录及视听资料（光碟），证实将侬开庭持有的快递包裹16大袋，进行检查，在快递包裹内发现银行卡、U盾、手机卡、公司印章等涉案物品（清单），侬开庭签字认可。 11、辨认笔录，证实张某1辨认出侬开庭就是苏金；周某2辨认出李京龙、谢爱萍就是买银行卡的人；乐某辨认出谢爱萍、李京龙就是买银行卡的人；董某、庞某辨认出谢爱萍、李京龙就是买银行卡的人；吴某2辨认出王海苗就是买银行卡的人；张某3辨认出谢爱萍就是本案嫌疑人；张某2辨认出刘辉军就是本案嫌疑人；路某辨认出收件人叫黄建的就是侬开庭。 12、公安机关关于在搜查笔录中的笔误的说明。 13、证人张某1的陈述，证实2019年8月在中通快递上班，上班主要就是收货发货。我负责送河县槟榔寨的包裹。2020年1月份，我开始帮一个叫苏金的人送包裹，电话尾号是2761，我把他的包裹送到河口县朝阳小区门口一家小钱修理厂，我跟他电话联系，基本都是叫我直接将包裹放在小钱修理厂自己去拿，很少当面收包裹。 2020年3月初，苏金尾号2761电话号码打不通了，我记得第二天苏金是用一个尾号2752电话给我的尾号9971电话打过来，我还是将他收件包裹送到小钱修理厂，但是尾号2752电话号码苏金只用了两天就换成尾号6218电话号码了。 2020年3月中旬，有一次我给苏金送包裹，一个农业银行U盾掉出来，我就发现给苏金送的是银行卡和U盾之类的东西。当时我就告诉苏金了，他也没有说什么，之后4、5天，有一次我送货给苏金，他当面收货的时候，他跟我说他有一个朋友从外地回来了，他不想让他的朋友知道他收的是银行卡U盾之类的，为了让我保密和他们包裹安全，他就以每送一个包裹给我5元钱。在2020年4月13、14日苏金一共给我微信转账支付了340元，也就是68个包裹的钱。 我一共给苏金送了在两三百个包裹。书金的微信号是×××22,微信名美丽坚。他给我转账的微信号是×××01,微信名以诚相待；我的微信号是×××1ｖ，微信名中通张某1（131××××9971）。我知道好像少量的一张银行卡可以邮寄，量大的不允许通过邮寄。 银行卡这些具体拿去做什么我不清楚，但苏金给我说过这些银行卡是送去越南的。我记得我还问过这么多的银行卡能通过海关吗，他说有自已的路子能把这些银行卡送出去。 我没有给老板娘讲过包裹里发现银行卡的事情，当时我知道这种行为是违法的，我也不敢给老板娘说。 14、证人曾某的陈述，证实我和张某1是中通公司快递员，在2020年3月30日张某1请假了，我代他派送快递包裹，由于我不熟悉他派送的范围具体收货地址，我每派送一个都会问他详细的地址。30日下午派送一个叫苏金的人的快递，张某1跟我说是朝阳小区门口的小钱修理场，他说这些包裹里面是银行卡、身份证之类的东西，让我一定要拍照保存。我只是代替张某1送过一次快递给苏金。拦截的快递单号是732794984××××，四川内江发给苏金的，收件电话是177××××2761。 15、证人李某1的陈述，证实2020年4月初，同事张某1老婆要生产了，我就接替张某1开始送快递，送货的范围是张某1以前派送的范围。 4月13日下午，我给收件地址在槟榔路农村客运站的收件人电话187××××5263打电话通知他收快递，但电话没有打通，这个收件电话有二十多件，我怕快递送不出去会被投诉。我就问张某1怎么办，张某1跟我一起去送这些快递，同时电话号码为187××××5263也给我回电话过来了，电话是张某1接的，我和他一起把快递包裹送到朝阳小区的小钱修理那里去，到后张某1就在快递单上代签收人签字，他边签字我就边拍照。这时电话是187××××5263那个人也过来了，他让我以后都把这些快递放到小钱修理厂里的一个小屋子里，并给我说他会放编织袋在里面以后就把这些快递打包放在编织袋里， 4月15日，电话187××××5263的人又有二十多个快递，我就按照他13日的要求，送到小钱修理厂里面小屋，把包裹整理打包放到编织袋里，我在打包整理好走的时候，电话187××××5263的人骑着摩托车过来了，他告诉我以后不要把包裹放这里了，让我送到朝阳小区最里面车库里，他并带我看了具体的位置，他还给我留了他的另外一个电话151××××6218，我记下后就离开了。 4月16日，电话187××××5263的人又有20多个快递，我就给151××××6218打电话通知他取快递，我把包裹送到他说的位置，那个人已经在那里等我了，他领取完后我骑着车就走了，刚走到朝阳小区门口，警察就把我拦下来了。我还看到另外一个送快递的同事也在现场，后来取包裹的人也被抓获了，并在他租的车库里，搜查出了大量的银行卡、Ｕ盾、手机卡的快递包裹。这个时候我才知道包裹里面全是这些，187××××5263那个人叫侬开庭。 16、证人胡某的陈述，证实2017年3月4月份，刘辉军找我，说他在广西开了一间公司，需要找我办两张银行卡来为公司转账，我同意后并和他一起到思明区禾祥东路的建行、农行各办了一张银行卡，并开通了网银和手机号码绑定，以及Ｕ盾。办好后我就直接把这两套银行卡交给他了，我的身份证也给刘辉军复印了一张。 2019年12月，刘辉军又来找我说自己在贵州开了一个人力资源公司，需要办理银行卡来过桥走账。他以每张卡1400元钱给我，另外给我100元钱的电话卡钱，然后我就到沧虹路建行、农行各办理一张银行卡，也是绑定手机并开通了网银和U盾，然后全部交给刘辉军。刘辉军当时给了我2900元钱，刘辉军只拿走了U盾和手机卡，把卡号和密码抄走了，密码是147258，然后他就离开了。 我一共帮他办理了四张银行卡，第二次给他办的银行卡在我这里，农行卡号是6228××××8771。 17、证人陈某1的陈述，证实2019年2月，租我银行卡的人就直接通过电话联系我，说他们要继续用我爸租给他们的银行卡，并且过段时间会有钱从我爸账户转入我的账户，叫我把钱取出来交给他们，他们给我1%的钱作为酬劳，如果不听他们的话就会来我家找麻烦。 2019年下半年，我陆陆续续收到我爸之前的银行卡账户，给我信用社的银行卡账户转钱过来，然后就打电话给我叫我把钱取出来，到约定的地方交给对方，刚开始的时候他们用微信通知过我，后来把微信删了，每次都用不同的电话号码联系我取钱交给他们。事情经过就是这个样子。 我的农行卡号6228××××2436，转过泉州银行卡号6214××××4458。 18、证人吴某1的陈述，证实2019年8月和11月两次每次卖了三张银行卡，一共卖了六张银行卡给谢爱萍。一张卡是1000元，六张卡我一共从谢爱萍那里得了6000元。第一次现金3000，第二次支付宝3000。 19、证人张某2的陈述，证实我一共卖了两张卡给老刘，农行和工行都开通了Ｕ盾，在嘉陵区嘉兴路办的，一张卡1000元，我一共得了2000元。办卡第二天老刘通过现金方式给我的。老刘就是刘辉军。 20、证人张某3的陈述，证实我一共卖了两张银行卡给李京龙，他通过微信转账给我1400元。李京龙叫我在卖的银行卡上取钱，第一次是取得9000元，第二次取得10000元，两次一共是19000元。 21、证人周某1的陈述，证实谢爱萍是我老公，我一共卖了六张银行卡。谢爱萍通过支付宝转给了我3400元钱，第一次办了天府银行银行卡，他给了我1700元现金，其他几次补办就没有给我钱了。 22、证人贾某的陈述，证实2020年2月底，老刘（刘辉军）主动拉我办银行卡1800一张，我觉得有利可图就同意了。3月初，我邀约高某、樊某、冯成明一起办卡卖，并承诺向他们支付1500元一张，办卡给我去卖。我自己在白土坝工商银行办的银行卡，学府花园办的农业银行卡，并且都开通了Ｕ盾，绑定在人民中路移动营业厅新办的电话卡。过了几天，我在学府花园附近把两张卡交给刘辉军，当时没有给我卖卡的钱。 3月10日，高某给了我2张银行卡（工行、农行），都开通了Ｕ盾绑定了电话卡的；樊某给了4张银行卡，其中一张工行、一张农行是他自己名字办的，另外一张工行一张农行是他表姐夫熊某，也都开通了Ｕ盾绑定的电话卡；冯成明给了我一张农行卡，也开通了Ｕ盾和绑定的电话卡。拿到这7张卡后，交给刘辉军。当天晚上刘辉军说冯成明这张银行卡Ｕ盾有损坏，没法用不能算钱，我也同意了，后通过冯成明自己把这张卡挂失补办了。过了两天，刘辉军通过现金的方式支付了我13900元，加上之前我找他借的500元借款，刘辉军一共给了我14400元买卡钱。当天我也通过现金的方式支付给了高某3000元卖卡钱，樊某老婆到××路××附近来拿的四张卡的钱现金6000元。我自己也从刘辉军卖卡的过程中，共计获利5400元。 我一共拿了9张银行卡给刘辉军，第一次是自己的2张卡，第二次是朋友的7张卡。有一张U盾坏了没法用，所以是卖了8张卡给他。 卖出的这8张卡现在都已经注销了。拿到卖卡的钱后，我就没有和刘辉军联系了，卖的这些卡刘辉军给我说是用于网络上的赌博平台。 23、证人樊某的陈述，证实贾某讲到帮忙办银行卡。一个叫熊训明的人，在蓬安以自己名义帮忙办了两张银行卡；过了几天，熊训明把卡拿给祝某，我们一去到师大路农行网点补办Ｕ盾，之后我就把银行卡交给了贾某。熊训明办的这两张卡没有获得好处，我从贾某处获得的1000元也没有给他。 24、证人祝某的陈述，证实2020年3月初，我和樊某系男女朋友关系，樊某说他的一个朋友需要银行卡，樊某自己办了两张，喊我去办几张银行卡。我就问了小熊能否办两张银行卡给我，他同意了。小熊把卡交给我，我发现他办的Ｕ盾有问题，我就把银行卡交给樊某，叫樊某带他去银行卡重新补办Ｕ盾，樊某带小熊一起到华凤附近重新补办的Ｕ盾，之后樊某就把银行卡和Ｕ盾交给了贾某。三月中旬，我在××路××附近，帮樊某在贾某处收取了1000元现金，说是办卡车马费。 25、证人高某的陈述，证实2020年3月，朋友贾某给我说可以卖银行卡赚钱，办银行卡、开通Ｕ盾、绑定新的手机卡、密码设置147258，使用期限是三个月，一张银行卡可以卖1400元，我当时就同意了。我和贾某一起去西华师大附近，一移动营业厅办理了一张手机卡号，然后我们在西华师大附近农行，以我的名义办理了一张银行卡，并按照要求开通Ｕ盾、设置密码等；然后我们又到白土坝的工行按照要求办理的工行银行卡，办完后就把这两套银行卡交给了贾某，然后我们就离开了。等了两天，贾某说钱到了，我们又在西华师大见面，他就给了我2800元现金。 26、证人谢某的陈述，证实2020年2月，我堂哥谢爱萍说可以办银行卡卖钱，1000元一张、使用期限三个月、要办理一张新的手机卡、开通Ｕ盾、密码设置为147258，当时我就同意了。在市政府新区附近移动营业网点，我使用自己的身份证开通了一张手机卡，50元费用是谢爱萍支付的，在北湖路附近农业银行网点，把之前的农行挂失，补办一张农行卡（6230522090025223279），并按照谢爱萍的要求开通Ｕ盾、设置密码，办好后就把这张农行卡交给谢爱平了。第三天上午，谢爱萍又带我到顺庆区工行的一个网点，办理了一张工行卡（6212262315015403736），同样开通Ｕ盾绑定手机卡、设置密码，办好后我就把这张银行卡交给了谢爱萍，第四天晚上，谢爱萍给我转了2000元卖银行卡的钱。 27、证人何某1的陈述，证实2019年8月，李京龙找我们帮他办银行卡，每一张银行卡以700元的价格收购，使用期限是三个月，还需办理新手机卡，开通Ｕ盾，设置银行密码。李京龙带我去营业厅办了一张新手机卡，然后到政府新区一个建行网点办理银行卡，然后补办一张新的卡、开通了Ｕ盾、设置好密码，就直接交给了李金龙。然后我们又去隔壁农行网点办理农行卡，绑定了新手机号、开通了Ｕ盾、设置好密码，我也直接交给了李京龙。到了晚上9、10点，李京龙把1400元用微信转给我。 28、证人王某的陈述，证实我和谢爱萍是同学，在2019年9月份谢爱萍要我办银行卡给他用，跟我保证不用于违法事情；并告诉我1000元一张卡，我就同意了。谢爱萍带我到移动营业厅办理了一张电话卡，然后到银行去办一张银行卡，并绑定的电话卡开通了Ｕ盾。我把这些办好后就交给了谢爱萍，他支付了我1000元钱。过了几天，谢爱萍又带我去办理一张银行卡，同样支付了我1000元钱。事情经过就是这样子。 29、证人赵某的陈述，证实2010年3月份，我表哥谢爱萍找到我，借我的两张银行卡给他用三个月还我，并支付每张1000元给我，一共支付了2000元现金。 我按照他说的去办理了一张新的手机卡和两张银行卡，还有U盾；手机卡在顺庆区金鱼岭一家移动营业厅办理的，天府银行在春风玫瑰园附近营业网点办理的，建设银行是顺庆南光香江国际附近一家营业网点办理的。 30、证人何某2的陈述，证实2019年9月，李京龙联系我卖几张银行卡给他，他说用于工地上转账、只用三个月，一张卡以700元的价格给我，于是我就答应了。共卖了一张银行卡给李京龙，共计700元（300元现金、400元微信转账）。 31、证人吕某的陈述，证实2019年5月，我认识了谢爱萍，谢爱萍找我买几张银行卡，说用于淘宝刷单；他以每张银行卡1000元价格给我，使用期限是三个月。卖了两张银行卡，一共2000元微信转账给我的。 2019年6月，我办了两张银行卡（农行、工商）卖给谢爱萍，农行卡是新开的、工行卡是自己之前使用的，补办了一张新卡卖给谢爱萍的。三个月到期后（大概9月份），谢爱萍叫我去挂失银行卡，再卖给他一次。我同意后，到工、农行银行办理点去分别挂失，补办新银行卡后开通U盾，交给谢爱萍。每张银行卡是1000元，我一共获得了4000元。 32、证人饶某的陈述，证实2019年10月,李京龙找我买银行卡,以700元一张价钱使用期限三个月。在仁和春天附近农业银行办理一张银行卡和Ｕ盾，并绑定新办理的手机卡；后又到火车站附近工商银行办理银行卡和Ｕ盾。办理好后就把这些交给李京龙。我一共卖了两张银行卡，李京龙微信转账1500元给我的。 33、证人蒋某的陈述，证实2019年过年，谢爱萍称在淘宝上做生意，资金交易大叫我办几张银行卡给他用。2020年3月初，我去嘉陵区南虹路工行办理银行卡、开了Ｕ盾；后又到蓝光外滩一号农业银行办了银行卡、开通了Ｕ盾。第二天我把办好的这些交给他，谢爱萍给了我2000元现金作为报酬。3月10几号，谢爱萍电话（136××××1097）打不通了，我就把两张银行卡注销了，里面没有余额。 34、证人陈某2的陈述，证实2019年10月，李京龙说他身份证丢了，他在工地上收款要用银行卡，叫我帮他办张银行卡。过了几天，我在大北街一个农行办了银行卡交给了李京龙。李京龙给了我700元钱（现金＋微信）作为报酬。李京龙电话157××××5883，微信号×××11、昵称实验驾校李教练。 35、证人李某2的陈述，证实2019年7月底，谢爱萍找我帮他办几张银行卡和Ｕ盾，以每张1000元钱给我。我帮他办了两张银行卡（天府、工商），然后我把银行卡、Ｕ盾、手机卡，还有身份证复印件一起交给了谢爱萍。后面谢爱萍微信转了2000元钱给我。谢爱萍微信昵称星星，微信号×××12。 36、证人董某的陈述，证实2019年8月份，我一共卖了两张银行卡（有配套Ｕ盾）给李京龙，共计1350元。我知道最终买银行卡的是谢爱萍，是谢叫李京龙找他的熟人去买银行卡，然后再交给谢。 37、证人周某2的陈述，证实2019年9月我办了一张农行卡给谢爱萍，给了我700元，三个月到期后，谢爱萍说续期一个月又给了我500元，Ｕ盘丢失的时候带我到嘉陵区补办又给我300元，我一共收了1400元。 38、证人乐某的陈述，证实2019年10月我卖给李京龙两张银行卡一共1400元。 39、证人庞某的陈述，证实2019年9月，我一共卖给李京龙两张银行卡，他共给我支付了1400元。1200是支付宝，200是微信转账。 40、证人吴某2的陈述，证实2019年我卖给王海苗三张银行卡一共收了4500元现金。 我分三次一共卖了七张银行卡给王海苗，他支付了我10500元卖卡的钱。 41、证人路某的陈述，证实2018年底至2020年8月份，我在顺丰速运河口县分公司做配送员，主要配送河口县槟榔北路，这条路只有我一个配送员。（经在公司电脑查证约10分钟后）是我们公司配送的包裹。这些包裹我都是配送到槟榔路朝阳小区小钱修理部，后来又送到朝阳小区最里面那栋右手边的一间库房背面靠着山的。 刚开始包裹来的时候，我跟收件人打电话没有接，然后我把包裹带回公司，后面收件人又给我打电话说将包裹送到槟榔路的小钱修理部让我放在那里他自己去取包裹，后面收件人就一直用他跟我联系的那个电话，给我说只有没有特殊情况每天的包裹都放在小钱修理部去，他们会有人去取的。我打的收件人电话号码记得尾号有2761和2752两个号码，尾号2761好像是姓王和姓苏的在用，尾号2752是姓阮在用。快递单号上的收件人分别有：张顺嗨、阮马平、王阿平、王地瓜、李胖、王黑土、阮金勇、阮金晶勇、阮马**勇、阮金、阮马**里、面包、阮心情娟、王前行、王小天等人。这些收件人的包裹是否是他们本人来收的这个我不清楚，每次这些包裹到的时候都是上述尾号的电话给我打的，我都是放在他指定的地点，没有见过这些收件人的本人。这些快递不收费都是寄件方给的费用。 42、证人陆某的陈述，证实我现任农行南充分行信用卡与网络金融部副总经理。我们没有专门的机构对银行卡真伪做鉴定，也无法对银行卡进行鉴定真伪。 43、被告人侬开庭的供述，证实2019年，我的同乡鲁世波在运输银行卡生意，他把收到的银行卡包裹打包成大的包裹后，用自行车运输到河口县与越南交界的口岸上，然后再由越南婆在越南那边接应，由越南婆交给买卡的人。 去年快过年的时候我没有钱了，我找鲁世波借点钱用，他借了我1000元钱，鲁世波问我愿不愿意跟他一起做运输银行卡的事情，他跟我说让我在河口县境内找个仓库存放一下包裹，再由我给他打包成大包裹，他给我每一个小包裹10元到20元，我见有钱可赚，就答应和鲁世波一起做运输银行卡的事情。这时鲁世波给了我一张尾号为2761的电话卡，让我用这个电话号码收取快递包裹，我把收件的地址选在金辉小区，但为了安全起见，我每次都会让快递员把快递包裹送到我居住的朝阳小区门口小钱修理厂内，然后由我自己去取和打包，我打包好后花50元钱让三轮车送到口岸上去，并把鲁世波的电话号码交给三轮车师傅，到了口岸后，三轮车师傅给鲁世波拨打电话，把包裹交给鲁世波。后来有一次鲁世波的包被警察查获了，鲁世波也没有在做运输银行卡的事情了，我就接着做这个生意。 我在微信上微信名为“靓仔”和“客”的人，他们也是做运输银行卡的，只不过他们是我的上家而已，我就把我收件的地址和电话发给他们，我负责收快递包裹和打包成大包裹。然后我找人送到红河边上，走水路走私到越南去，“靓仔”和“客”就安排人在越南那边接应这些包裹。我收到的装银行卡的包裹，这些银行卡、U盾、身份证（原件和复印件）、电话卡都是一些人利用自己的身份证办理好后，再卖给一些从事收买银行卡的人，收买银行卡的，再转卖给他们的上家，我们主要负责他们之间的运输。 鲁世波给我每一个小包裹10到20元人民币，后来给“靓仔”和“客”运输的时候，他们给我每个小包裹30元人民币。今年年初我堂弟侬开洋也跟着我一起做，刚开始包裹不多，我就每天给50到100元左右，现在包裹多了我每个小包裹分给他5元，我还给送快递的张某1每个小包裹给他5元钱，这样算下来的话，我一共获利8000元。 我主要负责收取快递，收取后侬开洋负责抄单号，抄完单号后我们一起把这些小包裹装在一个大的编织袋里，并用绑扎带捆绑好，再在编织袋上写明到越南的城市和接货的电话号码。我还给了他一个手机专门用于拍快递单号。 侬开洋是知道我们打包运输的包裹里是银行卡。今年3月份的时候，我们一起在小钱修理厂收快递，有一个快递，箱子太大了，我们就把它拆开。那时他就发现里面有银行卡和U盾，那个时候他就知道我们运输的是银行卡。 抄写单号主要是为了找我们的上家给我们结账，上家就按照我们抄写的单号的个数结账，拍照快递单子就是为了避免我们上家说我们吃了他的货，我们把收到的单子拍照后发给我们上家，就是告诉商家我们只收到这些快递单号的包裹。 我的上家鲁世波支付给我的有1200元现金，“靓仔”是转账到我农行卡上的，有两笔一共有一万多元，“客”是微信转账给我的，总共有五六千元。我收钱的银行卡是河口农行卡6230523610023290670。 我和侬开洋都有两个手机，一个生活用、一个工作用，这样主要是为了避免被发现。我的电话号码是153××××9529，,微信名称是以诚相待，微信号是×××10；工作手机151××××6218。 我给快递员张某1每个小包裹分5元钱，主要是为了我的快递包裹能够安全快速送达。张某1前几天还给我送了68个，我给他转了340元钱，他没有时间给我送的话还委托他的同事给我送过来。 这些银行卡，我听靓仔说是送到菲律宾和柬埔寨的赌场里用了。鲁世波电话号码是133××××7672，微信号是×××ｓｂ,靓仔微信号是×××12,客的微信号是×××99。 我总共用手机号尾号分别是2761、2752、6218、5263、8776。2761电话卡是鲁世波给我的，其他的电话号码是在东方宾馆旁边的营业厅购买的，这些电话卡都不是我自己的身份证注册的，都是别人的名字。 我收银行卡快递，使用了177××××2761、151××××6218，和5263、8776两个号码，这四个电话号码也是我用来联系“靓仔”的，151号码也用来联系“客”的。 我使用了尾号5263、8776、6218、2761等手机号码收取银行卡，我把这些号码发给靓仔和客，让他们把我的这些号码发给及银行卡的人。 今年我有收到四川南充寄过来的银行卡包裹，但是很少。收到包裹后我把快递单号记下来拍照发给我的上家，我的上家有两个靓仔和客，尾号2761的快递是靓仔这条线的，我微信上发给靓仔的有记录，但不记得删除没有。 44、被告人侬开洋的供述，证实2020年3月初，我到河口县找我堂哥侬开庭，跟他一起做收取快递，再打包成大包裹发出去。刚开始包裹比较少，每天就给我100元；后面快递量大，就按照每个小包裹给我5元钱计算。 我主要是和侬开庭一起收取包裹，我再抄写快递单号和给快递单子拍照发给他，然后我们再打包装在大的编织袋里面。刚开始我不知道包裹里面是什么，3月中旬，我们到小钱修理厂去收取快递包裹，发现有箱子的包裹太大了，不方便打包装编织口袋里，于是我们就把箱子拆开，就发现里面全是银行卡、U盾和电话卡之类的。当时我就有点担心和害怕，但还是继续打包装编织袋，因为可以挣钱，还是存在侥幸心理。 我们收到装银行卡的包裹，是一些人收买了银行卡后，再通过我们运输到越南，然后转卖给其上家。 我和侬开庭没有具体细分工，他收取包裹后，我主要是抄单号，抄完单号后我们一起把这些小的包裹装在一个大的编织袋里，然后用绑扎带捆绑好，再在编织袋上写明到越南的城市和接货人的电话号码，最后是我哥联系人和车子将这些打包好的大包裹送到红河边上，晚上再走私送到越南那边，那边有人接应这些包裹。 侬开庭给了我一个手机（17787330795）专门用于拍快递单，抄写快递单主要是为了找我们上家结账，上家按照我们抄写单号的数量，结算拍照是为了避免上家说我们吃了他的货，以及方便他们核对包裹。 他一共微信转账给了我2000元钱。我每次参与打包运输了多少都在手机里的便签记账了的。 我是2020年3月10日到4月16日帮侬开庭打包快递运输银行卡的，这期间我一共运输了有200多个包裹。当天被抓获时朝阳小区仓库有四个编织袋的包裹。 45、被告人刘辉军的供述，证实2019年4月的样子，我在微信上有一个叫“加油站”的人，是我在福建认识的，他说有银行卡买卖可以找他，他给我2300元每张银行卡，每套包含一张银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的电话卡。我就给王海苗说了是，后来我在王海苗、谢爱萍等人处收银行卡，还在贾某、张某2的人处购买银行卡，然后邮寄到“加油站”发给我的地址，然后把钱打给我，我总共卖了74张银行卡给“加油站”。 2019年4月，我大姨家邻居张某2办了两张银行卡，分别是工商银行和农业银行，办好后我联系“加油站”给我发了一个地址，叫我把收到的银行卡邮寄到这个地方，然后我给加油站发了一张银行卡号码，卖银行卡的钱打到我提供给他的银行卡上，当时给了我3000元，我收到后现金支付给张某22000元。 我做成了这笔生意后，就在微信上面和王海苗说起这个事情，在2019年4、5月份，王海苗把谢爱萍带过来我们聊了买卖银行卡的事。后来王海苗就陆陆续续给我供应银行卡，我知道谢爱萍在外面收卡，然后卖给王海苗再卖给我，我收到银行卡后就邮寄给“加油站”发给我的地址，“加油站”也给我支付了买卡的钱。 从2019年4月一直到9月份“加油站”告诉我，我卖给他的银行卡中有十几张被注销掉了，十几张卡里共计9万多元钱被取走了。我卖给“加油站”这些卡中被注销的，损失的钱要我赔偿，我当时没有那么多钱来赔，所以我找王海苗和谢爱萍商量，决定王海苗和谢爱萍把他们自己办的银行卡注销了，然后我给加油站说这些注销卡的人都被抓了，所以我就赔不出这些钱，这件事就不了了之了。然后向加油站卖银行卡这个生意就暂时没有做了。 一直到2020年3月初，加油站又联系我说疫情原因，菲律宾那边很缺卡，他叫我继续买卖银行卡生意。我因为去年赔钱的事情，我知道王海苗给谢爱萍卖卡的钱比较低，所以容易造成卖卡人去挂失银行卡，所以我就直接联系谢爱萍，叫他直接给我提供银行卡。大概十天，谢爱萍给我提供了七八张银行卡，另外我还找一个叫贾某的人买了七八张银行卡，我还找张某2和他的老婆杜攀买卖了五张银行卡给我。这些银行卡我都邮寄给“加油站”，事情经过就是这个样子。 我共计买卖有60张银行卡，共计赚了2万元。 “加油站”让我邮寄的地址是云南省红河州红河县××路××小区，收件人是苏ｎｏ**，收件电话是177××××2761。 我是到耀目路的一个中通快递寄件，我留的自己的工作号155××××2791。 贾某卖给我8张（14400元），张某2卖给我3张（5400元），去年王海苗卖卡给我，今年谢爱萍直接卖卡给我15张卡（2.7万），去年的邮寄卡的地止是广州白云区，今年是云南河口县。另外我叫王海苗把卡统一设成密码147258或者131452，另外Ｕ盾的密码和支付密码也统一设成ＡＡ147258或者ＡＡ131452.上家给我的钱我就用其中一张卡来收钱，这样方便我去取钱。今年大概向云南邮寄了26张银行卡。知道银行卡是来流出流进资金的，知道买卖银行卡可以赚钱。 46、被告人王海苗的供述，证实我卖一张银行卡刘辉军给我2000元。第一、二次我给谢爱萍是每一张银行卡1700元，第三次我给他是1500元一张。 刘辉军三次一共给我了100000元。第一次26000元，第二次40000元，第三次34000元。 我自己的两张卡获利4000元，吴某2卖给我七张银行卡，获利3500元，谢爱萍卖给我39张银行卡，获利13500元，我共获利21000元。 2019年6月开始，谢爱萍一共买给我了39张银行卡，其中有8张是谢爱萍自己的银行卡，另外我在我的朋友吴某2处买了7张银行卡，我自己办了2张，一共是48张银行卡，共获利21000元 2019年4、5份，刘辉军给我打电话，问我做不做买卖银行卡的业务。他叫我去收买银行卡，每张银行卡给我2000元，银行卡的使用期限是三个月，客户必须新办手机卡绑定银行卡，开通U盾、密码统一设置为147258，当时我觉得可以赚钱就同意了。2019年5月，我给南充的朋友谢爱萍打电话说买卖银行卡的事情，并告诉了要求，叫他在四川帮我收集银行卡，我给他每张银行卡1700元，他同意了。为了方便联系买卖银行卡的业务，我在南充嘉陵区租了房子。 2019年5、6月份，谢爱萍分批次给了我一些银行卡，每次收到银行卡后我就在电脑上或取款机上验证密码是否正确，如果密码有问题，我就会退回给谢爱萍，让他去补办手续。这些银行卡我放在位于嘉陵区出租屋里。2019年6月的一天，刘辉军打电话问我买了多少银行卡，我说已经有13张了，他要求寄到广州市白云区，具体地址联系人我忘记了。我在嘉陵区都尉路附近一个中通快递寄到了广州市××区，刘辉军也在南充租住。大概等了两三天，我们见面后并给了我26000元现金。我收到钱后等了三天，约谢爱萍在顺庆区××小区附近，我给了谢爱萍11张卖银行卡的钱18700元现金。 2019年6月底，刘辉军问我买了多少张银行卡了？我清点后说有23张银行卡了，其中谢爱萍卖给了我19张。刘辉军又给了我一个地址和电话是广州白云区，我也是在嘉陵区的中通寄出去的。过了两三天，我和刘辉军在顺庆区××小区附近见面，他说买银行卡的钱他收到了，就给了我46000元现金。我收到买银行卡的钱以后就联系谢爱萍，说钱到账了叫他到位于嘉陵区出租房来，我把买银行卡的钱给他，每张银行卡的价格是1700元，19张就是32300元现金。 2019年7月初，谢爱萍还是到处帮我收买银行卡，陆陆续续又帮我收了12张银行卡（实际上只有9张可以使用），每次收到银行卡我照例要核对密码，这期间我自己也办了两张银行卡，还有一个叫吴某2的朋友办了三张银行卡给我。我给吴某2的价格是1500元一张，三张一共给了他4500元。然后刘辉军又给了我一个广州白云区的地址和电话，叫我把这些收买了银行卡寄到白云区；等了几天，刘辉军就说有三张银行卡有问题用不了，当时也在蓝光附近他给了我12张银行卡的钱24000元，9张银行卡我支付了13500元现金给谢爱萍。 2019年5、6月，我给朋友吴某2说，办银行卡一张1500元，使用期限三个月、要开通新手机卡绑定、开通Ｕ盾，他同意后在天府银行、农行各办的一张银行卡卖给我，我支付给吴某23000元钱；9月份到期后，我又给吴某2说挂失补办银行卡，又可以卖一次，他同意后等了几天，他给了我一张农行、一张工行卡，我给了他3000元钱。2019年11月以后，吴某2又去把工行、农行、天府银行补办一次交给我三张银行卡，我给他4500元。我在吴某2处三次一共买了7张银行卡，一共支付了10500元。 2019年10月30日，我自己卖了两张银行卡给刘辉军。我在嘉陵区一移动营业厅开了一张新手机卡，然后在火花路附近新开了农行卡，开通了U盾，然后再把自己有的一张建行卡去建行营业点挂失补办。 从19年6月开始，谢爱萍一共卖给我39张，另外我在朋友友呈果益处处买了7张，一共是46张银行卡。我向广州白云区寄了3次。 47、被告人谢爱萍的供述，证实我一共买了36张银行卡，卖了45张银行卡，有六张是我老婆的银行卡，我自己有三张银行卡，我卖给刘辉军12张银行卡，他以现金方式给了我12600元，剩余的后面再给我。我买卖银行卡从中一共获利2万元。 2019年6月，我在李京龙处以1000元的价格收买银行卡，然后以1500-1700不等的价格卖给王海苗，买卖银行卡有33张。 我在李京龙处买了21张银行卡，其中李京龙自己办了六张银行卡，其余15张是李京龙在周某2、何某1等人处买的；另外我在亲友谢某、李某2、周秋蓉等处买了25张银行卡，共计46张银行卡。 李京龙前后帮我收了15张银行卡，分别是周某2、何某1、董某、张某3、庞某、乐某、陈某2、饶俊菠等9人。2019年8月李京龙自己办理了工行、农行、建行三张银行卡卖给我，三个月到期，李京龙又去银行挂失了这些银行卡，补办新卡后又卖给我一次，李京龙自办理了一张银行卡，只有三张银行卡，我又卖给王海苗，我给周秋蓉现金5000元，周秋蓉一共有五张银行卡。 在李京龙处买的21张银行卡，其中18张是卖给王海苗的，李京龙补办的3张银行卡是卖给刘辉军的；我自己在亲友处买的25张银行卡，其中王某2张（工行、农行）、吕某4张（工行、农行＋补办）、吴某13张（工行、农行、建行）、李某22张、周秋蓉2张银行卡,共计我卖给王海苗13张银行卡。谢某2张（工行、农行）、赵某2张（建行、天府）、蒋某2张（工行、农行）、吴某1补办的3张，周秋蓉补办了2张农行、建行和新开1张天府银行卡，这12张银行卡我是卖给刘辉军的，共计就是卖给刘辉军15张银行卡。另外我自己办了8张银行卡，也是卖给王海苗的，共计是39张卖给王海苗的，这些是去年我交给王海苗的。李京龙卖给我每张银行卡是1000元一张，21张银行卡我一共给他支付了21000元。 48、被告人李京龙的供述，证实2019年8、9月，谢爱萍微信联系我说卖一张银行卡给他可以给我800元钱，只用三个月；还说让我从身边朋友去办卡卖给他，我可以从中赚差价。李某2、谢爱萍和我在读书时关系好，李某2给我说谢爱萍联系过他，承诺是一张银行卡1000元；我知道这个事情后联系谢爱萍还是要求他给我一张银行卡1000元钱，谢爱萍最后同意了。谢平告诉我办理银行卡相关需求，工行、农行、建行、天府银行四家银行卡都可以，每张银行卡需要配套的电话卡和Ｕ盾及持卡人的身份信息。我知道后就联系了身边朋友何某2，我可以给他每张卡600元，何某2知道后告诉他的朋友董某。2019年9月，何某2和董某找到我，表示愿意去办银行卡卖给我；这是我第一次帮谢爱萍买银行卡，所以我叫上谢爱萍一起带上何某2和董某到顺庆区白土坝佳兆业建设银行办理银行卡，办卡之前他们两个都先把电话卡办好了，当天去佳兆业建行没有办到，第二天又去市政府新区建行办的银行卡，然后用事先办好的电话卡绑定了银行卡、并办了Ｕ盾，然后他们将各自的身份证正反面照相通过微信传给我，我再给谢爱萍；银行卡办好后，他们将银行卡、电话卡、Ｕ盾交给我，由我拿给谢爱萍的。他们两个卖银行卡的钱是我直接通过微信支付给他们的，这钱是我先垫付的，谢爱萍说要拿到银行卡通过验证可以用了才给钱。当何某2、董某办好银行卡后，陆陆续续就有周某2、何某1、张某3、庞某、罗峰、陈某2、饶俊波他们几个人把银行卡卖给我，再由我卖给谢爱萍。卖给我银行卡这几个人都是金台镇的，平时我们都认识。事情经过就是这个样子。 我一共买了15张银行卡卖给谢爱萍，每一张银行卡谢爱萍都是给我支付了1000元钱微信转账。从中获利4500元。 我自己一共办过6张银行卡卖给谢爱萍，共支付给我了6000元。 2019年8月，我在周某2、何某2等人处，以650元至800元不等的价格收买银行卡，然后以1000元的价格卖给谢爱萍，大概有20张银行卡，这期间我赚取了1万元左右。 上述证据，经庭审质证，足以认定起诉书指控的事实。 本院认为：被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙违法国家对信用卡的管理法规，以牟取利益为目的，采取出售、买卖、运输等方式，非法持有他人的信用卡，其中被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军非法持有信用卡的数量巨大，被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙的行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚处罚。南充市顺庆区人民检察院指控被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙犯妨害信用卡管理罪的基本事实和罪名成立。 在被告人侬开庭与侬开洋的共同犯罪中，侬开庭起主要作用，是主犯；侬开洋参与时间较短，起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。综合被告人侬开洋的认罪态度、悔罪表现、作用地位等情节，合议庭决定对其减轻处罚。 被告人侬开庭、侬开洋、刘辉军、王海苗、谢爱萍、李京龙归案后，有坦白情节，且认罪认罚，可以从轻处罚，与各辩护人的上述意见一致，予以采纳。 关于被告人刘辉军、王海苗、谢爱萍的辩护人对指控三被告人持有的银行卡的数量持有异议，认为应当扣减注销和补办的卡数。合议庭认为，被告人王海苗、谢爱萍分别将自己从他人处购买的银行卡卖与刘辉军，不但有卖卡人的陈述，王海苗与谢爱萍均有供述，刘辉军对此亦有印证，对于其中是否有注销的卡，没有证据证实，不能认定；对于指控的银行卡中存在补办的卡，是否应当扣减的问题，合议庭认为，在侦查机关搜集的被出售的银行卡中，对于补办的卡与原卡只进行了一次认定，不存在重复认定。关于被告人刘辉军持卡数量的认定，有刘辉军自己的供述，并且与王海苗、谢爱萍的供述相印证，足以认定其持卡数量为指控的约74张。故被告人刘辉军、王海苗、谢爱萍的辩护人的上述意见不予采纳。 根据各被告人的犯罪情节、认罪态度，悔罪表现，合议庭认为对被告人侬开洋、王海苗、谢爱萍、李京龙宣告缓刑，对其居住的社区不会产生不良影响，决定对被告人侬开洋、王海苗、谢爱萍、李京龙宣告缓刑；对被告人侬开庭、刘辉军作从轻处罚。 综上，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；”，第二十六条“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。”，第二十七条“在共同犯罪中起次要或在共同犯罪者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”，第七十二条第一款“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。”，第七十三条第二、三款“有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。”以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条“非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的数量较大。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的数量巨大：（三）非法持有他人信用卡50张以上的；”，第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”之规定，判决如下： 一、被告人侬开庭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币12万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月16日起至2025年10月15日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 二、被告人刘辉军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月18日起至2024年6月15日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 三、被告人王海苗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币5万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 四、被告人谢爱萍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币5万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 五、被告人李京龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币3万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 六、被告人侬开洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳） 七、公安机关扣押的信用卡、手机等涉案物品予以没收；从刘辉军处扣押涉案财物人民币84元，从谢爱萍处扣押涉案财物人民币12600元予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩 军 人民陪审员  罗红梅 人民陪审员  杨秋蓉 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  李春梅