北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0115刑初349号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人刘英，女，54岁（1966年10月17日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地黑龙江省海伦县，高中文化，中联×××投资基金管理有限公司大兴分公司负责人，户籍所在地黑龙江省伊春市五营区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月23日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人崔岩，北京杜克律师事务所律师。辩护人王非，北京杜克律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉〔2019〕212号起诉书指控被告人刘英犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派检察员曹妍霞出庭支持公诉，被告人刘英及其辩护人崔岩到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控：2014年起，被告人刘英在北京市大兴区成立中联×××投资基金管理有限公司大兴分公司任职及负责业务经营期间，伙同他人，以投资理财为名，向社会公开宣传，以承诺高额回报吸引投资，共吸收社会公众资金约6000余万元。2019年4月23日，被告人刘英被传唤到案。公诉机关就上述指控向法庭提供了被告人供述与辩解、证人证言、投资理财协议、银行流水明细、工商登记材料、搜查笔录、辨认笔录、到案经过、身份证明等证据。并认为被告人刘英违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并认为被告人刘英具有系从犯、自愿认罪认罚的处罚情节，建议判处被告人刘英有期徒刑3年至3年6个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人刘英对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议并在公诉机关签署《认罪认罚具结书》，且在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘英的辩护人的主要辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名及事实没有异议；2.刘英实际担任大兴分公司负责人仅1年时间，运作模式由总部统一管理，不接触资金，无工资发放、资金调配权力，系从犯；3.刘英系初犯、偶犯，主动退赔退赃，自愿认罪认罚；4.刘英文化程度低，身患多种疾病，家庭困难却仍积极筹钱退赔。综上，建议对刘英从轻、减轻处罚。经审理查明：中联×××投资基金管理有限公司成立于2011年12月，法定代表人李某；中联×××投资基金管理有限公司大兴分公司成立于2014年3月，注册地北京市大兴区。被告人刘英于2014年入职大兴分公司并于2017年4月份任大兴分公司负责人，对大兴分公司进行管理。期间，被告人刘英伙同他人在北京市大兴区以中联×××投资基金管理有限公司的名义，向社会公开宣传，承诺一定期限内可获得高额利润，非法吸收周雯莉、丁笑雪等投资人的投资款共计人民币6844万元。被告人刘英于2019年4月23日被传唤到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人刘英的家属代其退缴违法所得人民币50万元并扣押在北京市大兴区人民检察院。上述事实，有下列证据证实：1.证人陈某的证言证明：我是中联×××投资基金管理有限公司总裁，公司法人李×，实际办公地址在北京市朝阳区×××室，公司20余个分公司。我是李×的下属，副总裁是马××，再往下就是各个网点（分公司）负责人，负责人下有业务经理，业务经理带着业务员。中联××收购了大概有七八家企业，大概在2016年前后成立了×××投资集团，开始以集团公司的模式经营管理。集团没有单独的营业执照，是在北京市工商局登记备案并核发的登记证。我们管门店叫机构，门店的主要职能就是为中联××吸收资金，门店以公司经营的养老、环保、健康三大类项目为名目对外吸收资金，投资人群没有任何限定，有钱就可以投资。业务员发展拉客户，拉客户开始是通过发传单，之后拉亲朋好友，分公司会把客户资料发到总公司，然后总公司负责出协议，再与客户进行签订，客户把钱款打到总公司的账户上，然后李×使用这些钱款进行投资。中联××公司根据人员级别统一发放工资，门店吸收的资金公司如何给负责人等相关人员奖励我不清楚，但是一定会有的，我们管这个奖励叫佣金。为了避税，公司用个人账户给销售人员发放提成。中联××在大兴据我所知就一个门店。中联××大兴门店的人员我没有见过。我听过刘英的名字，但是我不认识这个人，也没见过，她好像是在大兴分店干过，大兴分店因为业务员抢客户打过一次架，把这个情况报过总公司，打架的人员中好像有个叫刘英的。魏×、史××这两个人我没有听说过，更不认识。2.证人许某的证言及辨认笔录证明：我是××融德集团公司行政人员，在培训岗位，负责给客户与员工宣讲集团旗下产业的情况和现状。中联××董事长李×，也是法人，负责公司全面工作，马××是××融德集团的总裁，持有5%股份；陈某是集团总裁，持有5%的股份，负责中联××的管理；人事部门、办公室部门等相关部门我不清楚。中联××实际就是吸收资金，我们叫融资，把吸来的钱投入到集团的其他公司去，用于生产经营。中联××下设门店，我们叫机构，这些机构都有注册营业执照，这些机构负责寻找投资客户，签订投资协议，吸收资金。机构是以养老的名目吸钱，签订协议。中联××大兴机构我去过，我是去宣讲的。中联××的机构人员架构都是一样的，一个负责人，一个行政，还有几个业务员，对于大兴机构，我记得负责人姓刘，全名不记得了，女，50多岁，其他人员我不记得了。另，辨认出8号照片中的女子（被告人刘英）就是中联×××投资基金管理有限公司大兴门店负责人刘女士。3.证人马某的证言及提交的房本复印件证明：大兴区××室这个写字楼是我2017年12月份从朱某手里面购买的，租户也是原来的，从2018年1月4日开始给我缴纳房租，这个租户是一个公司，名字叫中联×××投资基金管理有限公司，租金8.4万元也是这个公司账户打给我的，大兴这里是分公司，法人是刘英，刘英和我对接了一下房屋使用方面的事情。2018年11月份，刘英说公司倒闭了，房子不续租了，我们就没有来往了。4.证人朱某的证言及提交的账户交易明细证明：大兴区××室是我在2010年前购买的，2012年左右收房后就开始往外出租，2014年中联×××投资基金管理有限公司开始租赁我的房子，开始是一个女子跟我办理的租赁手续，中间陆陆续续换过好几个管理人员，最后是一个叫刘英的女子和我对接的房屋使用方面的事情，后来于2017年初，我就把这个写字楼卖给了马哥，他的名字好像叫马某，后来的事，我就不知道了。租金系中联×××投资基金管理有限公司公户汇入。5.投资人周××的证言及辨认笔录证明：2017年3月开始在大兴区××分公司通过业务员姚明购买中联××产品，我通过他人介绍认识的姚×，大兴分部实际负责人是刘英，刘英组织给大家宣讲、培训，主要是以公司实力、投资安全为讲解核心。分公司通过发传单、开讲座、做活动等方式宣传，业务员向我介绍相关产品，称中联××公司主要做实体投资，我知道的有养老理财这个产品，18%年化收益，我投资的就是养老项目的理财产品，承诺到期按时交付本金和利息。我通过分部pos机刷卡支付，投资款都汇入中联××公司对公账户，一个叫中××公司返利到我的银行卡。我一共投资125万，因为存在续期的合同，所以收益具体金额不详，大约5万元。对方于2018年5月份停止支付收益，我没有收回本金。6.投资人周雯莉提交的定项投资理财协议、收款收据、银行交易明细、宣传材料证明：周雯莉于2017年12月开始向中联×××投资基金管理有限公司投资125万元，获得返利10.5万元及对李×宣传的情况。7.投资人丁××的证言及辨认笔录证明：2016年左右，我在大兴区××物美超市买东西，有个自称叫龙×（也叫龙力）的女的跟我介绍中联××公司，说是该公司业务员，鼓励我投资。中联××总公司负责人叫李×，大兴分部实际负责人刘英，业务员龙×，前台魏×，其他业务员我不知道名字，大概十余名，他们负责协助推销、宣传互相配合，吹嘘公司实力达到让客户放心投资目的。我投资时，龙×将大兴分公司负责人刘英介绍给我，刘英说公司很有实力，尤其是物流城项目盈利非常多，保证可以给投资人高额返利，并给了我一些宣传材料，让我觉得该公司投资很靠谱。我在2018年3月27日刷pos机交了5万，次日签了合同；3月29日刷pos机交了5万，次日签了合同。我只收到第一个月的返利1500元，是中房泰富公司打到我卡上的。另，辨认出被告人刘英及魏×。8.投资人丁笑雪提交的定项投资理财协议、收款收据证明：丁笑雪于2018年3月向中联×××投资基金管理有限公司投资10万元的情况。9.投资人周××等人的证言、协议、收款收据、银行交易明细等证据证明：2017年12月至2018年间，周××等26人（包括周××、丁××）在中联×××投资基金管理有限公司大兴分公司投资1400余万元，收到返利200余万元。10.中通会计师事务所出具的鉴定意见及阶段性鉴定情况证明：刘英在中联××大兴分公司负责业务经营期间，带领业务员吸收160余名投资人6844万元（包括已报案投资人）。11.被告人刘英的供述证明：我自幼在老家上学，高中毕业后务工，2004年来京工作，开始在六里桥卖鞋，2012年左右认识了佟国庆，2014年他担任中联××大兴分部负责人，让我到他那里当业务员。2017年4月左右，佟国庆辞职不干，离职前向中联××总部领导推荐了我，让我担任分部负责人，总部领导批准了。我成为负责人后全面负责分部的日常运营及人员管理，平时也接待客户；魏×是分部前台接待，也担任资料员，客户的资料、签订的合同由她保管，她还兼任会计的一些职能，负责统计分部客户的投资账目并将账目报给总部；业务员有王××、徐×、姚×、赵×、赵××、李××、孟××等人，他们负责拉客户做业务，同时还会给客户进行宣讲，内容就是中联××未来的发展情况和公司的一些实业，公司实业有养老、光伏、药厂、废旧轮胎回收利用等，为了让客户放心投资。中联××大兴分部归中联××总公司管理，总部办公地点在朝阳区大望路，总部推出养老养生项目向社会人群吸收资金，但总部没有吸收资金的职能，而是让我们这些分公司来吸收资金。总部给我们制定好投资的项目，所有的投资理财项目都是为期半年、年化利率18%，最低投资5万，上不封顶，对外宣称投资理财的名目是养生养老产业，这个项目在河北兴隆和龙王湖（具体位置不知道），没有其他实体项目了。总部告诉我们吸来的钱都投资到养生养老项目了，具体钱的去向我们不知道。总部给分公司发放POS机，绑定的是总部的账号，钱是直接进入总公司账户。业务员拿着总部印发的宣传单，在超市和路边对路过人群随机发放，并对有投资意向的咨询者进行投资业务讲解。过年过节的时候，我会组织酒会，参加人员都是客户，我还会邀请总公司的宣讲师许某也来参加酒会，他会对客户宣讲中联××公司的未来发展情况及实业发展现状，他的宣讲可以增加客户对公司的投资信心。2014年我入职后至2015年底，我没有什么业绩；2016年至2017年5月，我拉了8个人，他们投资了二三百万，具体金额记不清，这期间分公司总营业额我不清楚；2017年5月我担任分公司负责人后至2018年5月公司出问题，分公司拉了100多人，金额达到千万元以上。中联××公司规定，分公司负责人每月提分公司总营业额的1%，业务员提自己营业额的2%，魏×工资是固定的每月3000元。我没有工资只有提成，公司自我接管后就没有给我发过提成，我自身还投了65万，一分钱都没返，所以我没得到任何好处。12.企业基本信息证明：中联×××投资基金管理有限公司大兴分公司系有限责任公司，法定代表人刘英，经营范围包括不得以公开方式募集资金；中房泰富（北京）投资基金管理有限公司系有限责任公司，法定代表人李×。13.电话记录、简要案情等证明：中联××公司成立于2011年12月9日，法定代表人李×，经营范围为非证券业务的投资管理、咨询，2014年至2018年通过线下销售方式，以投资养老、医疗、物流等实体产业项目并承诺高额年息为名，向社会不特定人群非法吸收资金，中联××公司在我市共设立47家销售网点，其中大兴1家。并显示大兴区门店地址为大兴区×××大厦，大兴区高管及门店负责人为魏×、刘英、史××。投资者名单包括投资者身份信息、投资额及收益率情况。刘英等人入职情况。14.中联×××投资基金管理有限公司的开户资料及交易流水证明：该公司营业执照及银行交易流水情况。15.中联×××投资基金管理有限公司账目证明：2012年2月6日至案发该公司账目明细。16.公安机关出具的扣押手续及照片证明：对刘英暂住地搜查未发现涉案物品；对刘英正在使用车辆（×××）进行搜查，发现并扣押大兴分部业务明细表41张、××融德（天津）科技有限公司宣传册1本、佟学田合同3份、中联×××投资基金管理有限公司客户信息表12张、××融德宣传资料及工商档案相关资料65张、××融德投资股份有限公司房产相关复印件26张、××融德债权人基本信息登记表1张、中房泰富（北京）投资基金管理有限公司员工入职档案表7张、任凤兰合同2份、刘桂峰合同1份、房屋租赁合同32张、中联××大兴分公司胸牌14枚、刘英持有的手机1部。17.银行交易凭证证明：被告人刘英家属代其退缴违法所得人民币50万元并扣押在大兴区人民检察院。18.公安机关出具的到案经过证明：被告人刘英于2019年4月23日被传唤到案。19.公安机关出具的身份信息证明：被告人刘英的身份情况。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人刘英违反国家金融管理法律规定，为他人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人刘英犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当。鉴于被告人刘英系从犯，到案后如实供述主要犯罪事实，退赔违法所得，认罪认罚，依法予以从轻处罚。在案扣押案款，发还相应投资人。被告人刘英作为大兴分公司法定代表人及实际负责人，带领业务员参与非法吸收公众存款犯罪活动，数额巨大，不宜减轻处罚，故辩护人建议减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳；其他辩护意见，本院酌予以采纳。据此，根据被告人刘英的犯罪事实、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2022年4月22日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳）。二、责令被告人刘英退赔违法所得，按比例发还相关投资人。三、扣押在检察机关的人民币五十万元，并入责令退赔项执行；扣押在公安机关的物品（详见清单），依法没收存档。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  童 赟人民陪审员  李生陆人民陪审员  田颖丽二〇二〇年十二月二十五日法官 助理  周 红书 记 员  孙明利没收清单1.业务明细表41张2.中硅××科技有限公司宣传册1本3.佟××合同3份4.中联×××投资基金管理有限公司客户信息表12张5.××融德宣传资料及工商档案相关资料65张6.××融德投资股份有限公司房产相关复印件26张7.中硅融德债权人基本信息登记表1张8.中房××有限公司员工入职档案表7张9.任××合同2份10.刘××合同1份11.房屋租赁合同32张12.中联××大兴分公司胸牌14枚13.刘英持有的手机1部。