黑龙江省汤旺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0712刑初12号 公诉机关黑龙江省汤旺县人民检察院。 被告人潘启立，男，汉族，1987年8月17日出生于黑龙江省伊春市带岭区，大专文化，北京世通外汇公司首席执行官，住所地河北省三河市。因本案于2017年12月11日被刑事拘留，2018年1月10日被指定居所监视居住，2018年7月11日被逮捕。现羁押于伊春市看守所。 辩护人李兆坤，黑龙江李丹律师事务所律师。 被告人赵振龙，男，满族，1988年9月7日出生于内蒙古自治区赤峰市松山区，大专文化，北京世通外汇公司运营总监，住所地北京市丰台区。因本案于2017年12月16日被刑事拘留，2018年1月15日被指定居所监视居住，2018年7月11日被逮捕。现羁押于伊春市看守所。 辩护人宗银成，黑龙江联合律师事务所律师。 被告人扈鹏，男，汉族，1989年10月24日出生于山西省灵石县，大专文化，北京世通外汇公司综合管理部总监，住所地北京市丰台区。因本案于2018年3月22日被刑事拘留，2018年4月19日被指定居所监视居住，同年7月11日被逮捕。现羁押于伊春市看守所。 被告人胡建，男，汉族，1985年2月22日出生于河南省内乡县，初中文化，原贵德嘉禾（北京）国际投资管理有限公司负责人，住所地河北省廊坊市固安县。因本案于2017年12月28日被刑事拘留，2018年1月25日被指定居所监视居住，同年7月11日被逮捕。现羁押于伊春市看守所。 辩护人夏庆军，黑龙江泽瑞律师事务所律师。 被告人张志华，男，汉族，1988年11月7日出生于内蒙古自治区赤峰市，大学文化，北京世通外汇公司后台技术人员，住所地内蒙古自治区赤峰市松山区。因本案于2017年12月25日被刑事拘留，2018年1月24日被指定居所监视居住，2018年3月24日被取保候审，2019年3月28日被逮捕，2019年6月26日经本院决定取保候审，2020年5月29日经本院决定监视居住，同年11月29日经本院决定逮捕。现羁押于伊春市友好区看守所。 被告人江琪楠，女，汉族，1987年8月28日出生于黑龙江省伊春市带岭区，大专文化，北京世通外汇公司财务人员，住所地黑龙江省伊春市新青区。因本案于2017年12月10日被乌伊岭公安分局取保候审，2019年3月28日经本院决定取保候审，2020年3月29日经本院决定监视居住，同年9月29日经本院决定逮捕。现羁押于伊春市看守所。 辩护人袁志立，黑龙江学院律师事务所律师。 被告人马双全，男，满族，1978年11月10日出生于黑龙江省望奎县，中专文化，伊春市世通企业管理服务有限公司实际经营人，住所地黑龙江省伊春市。2010年9月8日因聚众斗殴被乌伊岭区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因本案于2018年4月27日被取保候审，2019年3月28日被逮捕，2019年6月26日经本院决定取保候审，2020年5月29日经本院决定监视居住，同年11月29日经本院决定逮捕。现羁押于伊春市看守所。 原黑龙江省伊春市乌伊岭区人民检察院于2019年3月28日以伊乌伊检诉刑诉（2019）7号起诉书指控被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠犯诈骗罪，被告人马双全犯非法经营罪，向原黑龙江省伊春市乌伊岭区人民法院提起公诉。2019年6月26日，原伊春市乌伊岭区人民法院作出（2019）黑0714刑初7号刑事判决。宣判后，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、江琪楠不服，上诉于伊春市中级人民法院。2019年9月18日，伊春市中级人民法院作出（2019）黑07刑终53号刑事裁定：一、撤销黑龙江省伊春市乌伊岭区人民法院（2019）黑0714刑初7号刑事判决；二、发回黑龙江省汤旺县（原乌伊岭区与汤旺河区合并）人民法院重审。本院于2019年9月25日立案。2019年11月12日，经黑龙江省汤旺县人民检察院建议，本院决定本案延期审理一个月。2019年12月11日，经黑龙江省汤旺县人民检察院建议，本院决定本案恢复审理。2020年1月26日，经伊春市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。2020年3月3日，因发生新型冠状病毒肺炎疫情，案件无法继续审理，本院作出（2019）黑0712刑初12号刑事裁定，决定本案中止审理，2020年11月13日，因新型冠状病毒肺炎疫情已经有所好转，本院作出（2019）黑0712刑初12－4号刑事裁定，决定本案恢复审理。2020年11月23日，黑龙江省汤旺县人民检察院以伊汤检诉刑补诉（2020）1号补充起诉决定书，对被告人潘启立、赵振龙、马双全等7人补充起诉。本院依法另行组成合议庭，于2020年12月11日公开开庭审理了本案，黑龙江省汤旺县人民检察院指派检察员刘雷雨、金龙出庭支持公诉，被告人潘启立及其辩护人李兆坤、被告人赵振龙及其辩护人宗银成、被告人扈鹏、被告人胡建及其辩护人夏庆军、被告人江琪楠及其辩护人袁志立、被告人张志华、被告人马双全到庭参加了诉讼。现已审理终结。 黑龙江省汤旺县人民检察院指控： 一、诈骗罪 2014年初，卢某（另案处理）购买MT4交易软件建立了世通证券平台，继续聘用原下属被告人赵振龙、扈鹏、张志华经营外汇交易。2015年5、6月份，被告人潘启立、江琪楠二人在受到卢某诈骗后加入卢某经营的世通证券，世通证券更名为世通外汇，卢某与潘启立共同经营世通外汇平台。2016年3月，卢某在被告人胡建的万嘉支付平台设立三方支付账户，每笔交易胡建收取2‰-3‰手续费。 世通外汇更名后，潘启立任世通外汇公司首席执行官，卢某任执行董事，江琪楠负责公司财务，赵振龙任公司运营总监，负责接待、培训客户并配合卢某、潘启立工作，张志华任公司后台技术人员，负责MT4交易软件后台操控，扈鹏任公司综合管理部总监，负责管理分析师、直播室运营、网络推广、公众号维护，胡建作为第三方支付公司的开户人、业务联系人、实际控制人，负责资金支付结算。 2015年8、9月份，潘启立开拓伊春市场，在伊春代理商成立后，赵振龙听从卢某、潘启立指挥多次到伊春进行宣传、培训，先是对外宣称受新西兰证券交易所及金融监管局监管，后又宣称受英国金融监管局监管，隐瞒该公司无真实本外币交易、客户资金未流入国际外汇市场，而是通过第三方支付平台进入潘启立、江琪楠的个人银行卡内，系不发生真实交易等事实，通过宣传动画、宣传册、网络平台等向社会不特定多数人发布虚假宣传，扈鹏受卢某、潘启立指挥通过QQ、微信将不特定客户拉入公司开立的QQ群、微信群，引导客户到YY直播间、世通大讲堂等听取经过虚假包装的分析师讲课，采取让客户在没有手续费的模拟盘操作，使客户感觉赚钱，制造该平台收益高的假象，引导客户入金投资。当客户通过世通外汇官网以人民币入金到世通外汇平台后，张志华收到入金提醒邮件，在MT4软件中利用超级用户管理员或经理后台管理权限找到入金账户，手动在该账户上输入客户入金对应的美元金额，再以QQ聊天的方式告诉江琪楠。当有客户遇到疑难解决不了的问题，张志华便以话术单为客户解答。2016年3月，卢某在胡建处购买了CRM客户管理系统，CRM客户管理系统一端链接MT4软件，一端链接第三方支付公司，这样客户入金后，张志华只需要核对客户的信息，点击确认就可以完成入金。卢某为减少客户盈利，增加客户损失，在沈阳迈达库软件有限公司购买延迟插件交由张志华在MT4软件上使用。张志华按卢某指示利用MT4软件后台权限，设置汇率、修改汇率、利用延迟插件设置不利于客户的成交价格成交等方式，骗取20名被害人钱财。客户入金到卢某在胡建处搭建的第三方支付公司的客户备付金内，江琪楠向胡建发出转款指令，胡建指令第三方支付公司将诈骗钱款汇入江琪楠指定账户内。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：2016年1月至2017年5月，潘启立、江琪楠等人利用世通外汇（北京）公司外汇交易平台骗取被害人共计4251356.02元人民币。 二、非法经营罪 2015年8、9月份，被告人马双全、陈某（另案处理）通过朋友张某某（3）介绍认识了潘启立，潘启立让公司的运营总监赵振龙为其讲解世通外汇的由来、外汇的基本知识，外汇的前景、外汇和其他投资产品的对比等，并约定从手续费中出一部分作为给付代理商的佣金。马双全认为可行，与潘启立签订《代理商的免责条款》，于2015年10月在伊春区成立伊春市世通企业管理服务有限公司，赵振龙受卢某、潘启立指挥多次到伊春进行宣传、培训。马双全在没有外汇经营许可的情况下，开始经营炒汇业务，拉拢身边的朋友王某、杨某、谭某某、王某某（1）等20人在其公司炒外汇。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：2016年1月至2017年5月马双全非法经营数额6011174元人民币。获利70703.41元。 公诉机关补充指控：2015年11月初左右，被告人潘启立在明知北京世通外汇公司推出的保本返息业务是骗人的，客户入金以后，就不会给客户出金，返息几个月后也不会再返的情况下，指使被告人赵振龙对被告人马双全非法经营的伊春世通外汇工作人员及客户虚假介绍北京世通外汇公司是正规合法公司，北京世通外汇有能力帮助客户炒外汇赚钱。以世通外汇北京公司角度向伊春世通外汇公司推出保本返息业务，致使2015年11月3日张某某（3）出资50万元人民币、姜某（1）出资50万元人民币，汇款到陈某名下银行卡中，陈某将100万元人民币转账汇款到潘启立银行卡内。以陈某名义入金到北京世通外汇公司100万元人民币进行保本返息。 北京世通外汇公司潘启立收到资金后，北京世通外汇公司将该100万元人民币使用潘启立银行卡2015年11月4日汇款给被告人江琪楠名下银行卡260000元人民币作为公司费用支出。2015年11月5日汇款给蔡某某40500元人民币作为公司费用支出。2015年11月3日向被告人扈鹏银行卡内汇款318200元人民币，让其帮助兑换5万美元，汇款到潘启立香港汇丰银行名下账户内，扈鹏在2015年11月3日在中国农业银行北京支行兑换5万美元，以旅游名义汇款到潘启立香港汇丰银行账户内。潘启立在2015年11月3日自己兑换5万美元，汇款到其自己名下香港汇丰银行账户内。卢某将潘启立汇丰银行账户内10万美元，向丹麦盛宝银行平台内分别汇款，2015年11月3日汇款49980美元，2015年11月24日汇款49415.70美元，合计99395.70美元。该100万元人民币，剩余63000余元人民币在潘启立银行卡内作为北京世通外汇其他费用使用。 2015年11月3日被告人张志华根据该笔保本返息100万元人民币开户、入金信息，在MT4后台以陈某名义开设15万美元的保本返息账户，该账户由卢某、潘启立指挥管理，并将只有查看，不能操作交易的用户名和密码交给马双全，马双全经营的伊春世通外汇公司将该账户盈利情况向宣传给想发展及已发展的伊春客户。 2015年11月至2016年4月期间，江琪楠使用潘启立银行卡以陈某投资保本返息100万元人民币返息形式，向张某某（3）银行卡内累计转账20万元人民币。该笔20万元人民币，张某某（3）得到10万元人民币，姜某（1）得到10万元人民币。因张某某（3）找到陈某表示想撤出保本返息的50万元人民币。2016年6月9日姜某（1）使用张某某（1）银行卡向张某某（3）银行卡内转账487000元人民币，让陈某帮助姜某（1）给张某某（3）银行卡内转账13000元人民币，合计给张某某（3）转账50万元人民币，作为接替张某某（3）入金的保本返息的50万元人民币。自2016年6月9日起，2015年11月3日以陈某名义入金到北京世通外汇公司的100万元人民币保本返息钱，全部为姜某（1）出资。在此之后，北京世通外汇公司再没有给姜某（1）返息钱和出金钱，致使姜某（1）在该笔业务中，被北京世通外汇公司诈骗90万元人民币。马双全在该笔保本返息业务中非法经营100万元人民币。 经黑龙江龙誉会计师事务所有限公司鉴定：姜某（1）在世通外汇保本返息业务中共损失900000元人民币。 2015年12月18日潘启立、卢某经营的世通外汇（北京）公司通过马双全经营的伊春世通外汇公司诈骗发展客户姜某（3），向姜某（3）推出保本盈利分红业务（与保本返息业务相同，北京世通外汇负责管理客户资金，代替客户炒外汇，按炒外汇盈利情况分红），致使姜某（3）在2015年12月18日使用中国农业银行账户通过北京世通外汇网站入金北京世通外汇保本盈利分红理财共四笔，合计金额1000160元人民币，分别为329000元人民币，329000元人民币，329000元人民币，13160元人民币。北京世通外汇公司收到姜某（3）入金后，在该笔业务上没给姜某（3）任何分红和出金资金。 经黑龙江龙誉会计师事务所有限公司鉴定：1、2015年12月18日，姜某（3）通过中国农业银行账户入金世通外汇保本盈利分红理财共计4笔，合计金额为1000160元人民币。2、姜某（3）参加世通外汇保本盈利分红理财未收到分红利息。3、姜某（3）在世通外汇保本盈利分红理财业务中共损失1000160元人民币。 2016年2月期间马双全经营的伊春世通外汇公司发展客户于某某在北京世通外汇网站入金3笔，共计199500元人民币，分别为2016年2月3日66500元人民币、2016年2月5日33250元人民币、2016年2月24日99750元人民币。该资金作为于某某在北京世通外汇虚假交易对赌MT4软件平台中炒外汇。到2016年9月15日于某某出金7956元人民币。致使于某某被北京世通外汇公司诈骗191544元人民币。马双全非法经营于某某入金炒外汇199500元人民币。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：潘启立、马双全等人利用世通外汇（北京）公司，利用外汇交易平台收到于某某入金199500元人民币，于某某收到世通外汇平台（北京）出金（返利）7956元人民币，于某某损失入金金额191544元人民币。 综上，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、张志华、江琪楠诈骗被害人共计人民币2091704元；被告人马双全非法经营数额人民币2199660元。 公诉机关认为，被告人潘启立伙同他人从事诈骗活动，被告人赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠明知是诈骗活动仍接受组织、指挥。六被告人以非法占有为目的，虚构交易平台，以后台操作等欺诈手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人潘启立在共同犯罪中，起主要作用，系主犯。被告人赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯。被告人马双全在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，严重扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。公诉机关向本院提交下列证据：1.物证世通外汇代理商加盟宣传册、世通外汇宣传册、世通外汇关于资金安全的宣传册、世通外汇礼盒、长途客车座椅头套等；2.书证受案登记表、伊春市公安局指定管辖决定书、伊春市公安局伊春分局移送案件通知书、身份信息资料、刑事判决书、北京市工商行政管理局函、中华人民共和国工业和信息化部函、国家外汇管理局官方网站本外币兑换特许机构名单、银行交易明细等；3.证人李某某、汪某、冯某某某、左某某、张某某（4）等人的证言；4.被害人王某某（1）、鲁某某、王某某（2）、冯某某、姜某（2）等人陈述；5.被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠、马双全的供述和辩解；6.司法鉴定意见书；7.伊春市公安局网安支队电子数据检验鉴定实验室取证工作记录；8.万嘉支付平台数据库、源码、数据库MB5值、源码MB5值、上海贤云教育有限公司录制世通外汇培训视频课件、世通外汇ZIP电子文件、第三方支付平台交易明细等9.江琪楠涉案资金情况说明、中国农业银行卡交易明细清单、于某某入金情况说明等；10.远程勘验工作记录；11.QQ聊天记录等相关证据。 根据以上事实和证据，公诉机关依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院对被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠、马双全依法惩处。建议判处被告人潘启立有期徒刑十三至十五年，并处适当罚金；被告人赵振龙有期徒刑五至七年，并处适当罚金；被告人扈鹏有期徒刑五至七年，并处适当罚金；被告人胡建有期徒刑三至五年，并处适当罚金；被告人张志华有期徒刑三至五年，并处适当罚金；被告人江琪楠有期徒刑三至五年，并处适当罚金；被告人马双全有期徒刑二至四年，并处适当罚金。 被告人潘启立对公诉机关指控其在共同犯罪中起领导、主要作用提出异议和辩解。对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，同意其辩护人的辩护意见构成非法经营罪。其辩护人认为，潘启立诈骗犯罪主观故意和实施客观行为的证据不足，不能认定潘启立构成诈骗罪，应当认定其犯非法经营罪，潘启立是从犯。被害人没有实际损失。 被告人赵振龙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，同意其辩护人的辩护意见构成非法经营罪。其辩护人认为，赵振龙构成诈骗罪事实不清，证据不足，应认定其为非法经营罪。赵振龙主观恶性小，情节轻微，系偶犯、初犯，有坦白和退赃情节且认罪认罚，应对其减轻处罚,适用缓刑。 被告人扈鹏对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，辩称自己不明知是诈骗活动，自己没有以非法占有为目的，自己与被害人之间没有任何联系，罪责应轻于其他被告人。在犯罪中起的作用较小，认罪悔罪，应减轻处罚。 被告人胡建对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称自己与世通外汇事前没有共同犯罪的通谋，自己是在挣手续费，不知道世通外汇是在欺诈客户，当自己接到客户的投诉之后冻结了投诉客户的资金、终止了与世通外汇合作，如果构成犯罪，也是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人认为，胡建的行为不构成诈骗罪，应以帮助信息网络犯罪活动罪对其定罪量刑，且胡建认罪认罚，主动退赃，系初犯、偶犯，建议判处被告人胡建有期徒刑三年并处罚金。 被告人张志华对公诉机关指控的部分事实有异议，辩称自己主观上没有非法占有目的，对部分事实认罪。自己有坦白和退赃等情节。 被告人江琪楠辩称：我们每一个工作人员所有的工作都是卢某一个人指派，工作都是单人完成，没有合谋意向，没有研究过诈骗被害人，如果有也是卢某的个人意向。如果我们都从事犯罪活动，也是从事非法经营活动，而不是诈骗行为。其辩护人辩称：江琪楠不构成诈骗罪，构成非法经营罪。江琪楠系从犯，如实供述，不具有社会危害性，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人马双全对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 经审理查明： 一、诈骗事实 2015年5月份，卢某（另案处理）成立世通外汇公司，与潘启立共同经营世通外汇平台，聘用被告人赵振龙任公司运营总监，负责接待、培训客户并配合卢某、潘启立工作，扈鹏任公司综合管理部总监，负责管理分析师、直播室运营，张志华任公司后台技术人员，负责MT4交易软件后台操控，江琪楠负责公司财务，经营虚假外汇交易，后利用MT4交易软件及相关插件，在被告人胡建的万嘉支付平台设立三方支付账户，每笔交易胡建收取手续费后进行资金支付结算，虚构外汇平台，使用CRM客户管理系统。 2015年8、9月份，马双全联系潘启立后，在伊春成立世通外汇平台代理，卢某、潘启立安排赵振龙多次到伊春进行宣传、培训，宣称受英国金融监管局监管，隐瞒该公司无真实本外币交易、客户资金未流入国际外汇市场，而是通过第三方支付平台进入潘启立、江琪楠的个人银行卡内，系不发生真实交易等事实，通过宣传动画、宣传册、网络平台等向社会不特定多数人发布虚假宣传，扈鹏受卢某、潘启立指挥、引导客户到YY直播间、世通大讲堂等听取经过虚假包装的分析师讲课，提供行情、带领操作，使客户感觉赚钱，诱骗被害人入金平台投资交易。当客户通过世通外汇官网以人民币入金到世通外汇平台后，张志华核对客户的信息，点击确认完成入金。张志华按卢某指示利用MT4软件后台权限，设置汇率、修改汇率、利用延迟插件设置不利于客户的成交价格成交等方式，使20名被害人投资亏损。客户入金到第三方支付公司的客户备付金内，江琪楠向胡建发出转款指令，胡建指令第三方支付公司将诈骗钱款汇入江琪楠指定账户内。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：2016年1月至2017年5月，潘启立、江琪楠等人利用世通外汇（北京）公司外汇交易平台骗取被害人共计4251356.02元人民币（其中王某某（1）1996064.65元，鲁某某98207.75元，王某某（2）38778.32元，冯某某259990.8元，华某某97493元，姜某（2）24259.85元，姜某（1）491102.46元，李某某249267.8元，张某某（1）70850.9元，姜某（3）454010.6元，李某9546.96元，马某（1）6932.35元，马某（2）51931元，曲某某16498.54元，谭某某58798.88元，王某49343.6元，王某某（3）26359元，杨某125398.5元，张某105759.86元，张某某（2）20761.2元）。 二、非法经营事实 2015年8、9月份，被告人马双全、陈某通过朋友张某某（3）介绍认识了北京世通外汇公司的潘启立，潘启立让公司的运营总监赵振龙为其讲解世通外汇的由来、外汇的基本知识，外汇的前景、外汇和其他投资产品的对比等，并约定从手续费中出一部分作为给付代理商的佣金。马双全认为可行，与潘启立签订协议。赵振龙受卢某、潘启立指挥多次到伊春进行宣传、培训。2015年10月27日，伊春市世通企业管理服务有限公司成立，法定代表人为王国会。经营范围：企业管理服务（民办）；企业管理咨询服务；企业形象策划服务。统一社会信用代码91230700MA18W5AQ0X。2017年1月23日，伊春市世通企业管理服务有限公司法定代表人变更为宋银龙。马双全于2016年1月至2017年5月在没有外汇经营许可的情况下，进行非法经营炒外汇业务，发展客户王某、杨某、谭某某、王某某（1）等20人在其公司投入资金6011174元汇入世通外汇平台指定账户进行炒外汇。2017年6月27日，伊春市世通企业管理服务有限公司注销登记。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：2016年1月至2017年5月马双全非法经营数额6011174元。返佣金70703.41元。 公诉机关补充起诉事实：2015年11月初左右，被告人潘启立在明知北京世通外汇公司推出的保本返息业务是骗人的，客户入金以后，就不会给客户出金，返息几个月后也不会再返的情况下，指使被告人赵振龙对被告人马双全非法经营的伊春世通外汇工作人员及客户虚假介绍北京世通外汇公司是正规合法公司，北京世通外汇有能力帮助客户炒外汇赚钱。以世通外汇北京公司角度向伊春世通外汇公司推出保本返息业务，致使2015年11月3日张某某（3）出资50万元人民币、姜某（1）出资50万元人民币，汇款到陈某名下银行卡中，陈某将100万元人民币转账汇款到潘启立银行卡内。以陈某名义入金到北京世通外汇公司100万元人民币进行保本返息。 北京世通外汇公司潘启立收到资金后，北京世通外汇公司将该100万元人民币使用潘启立银行卡2015年11月4日汇款给被告人江琪楠名下银行卡260000元人民币作为公司费用支出。2015年11月5日汇款给蔡某某40500元人民币作为公司费用支出。2015年11月3日向被告人扈鹏银行卡内汇款318200元人民币，让其帮助兑换5万美元，汇款到潘启立香港汇丰银行名下账户内，扈鹏在2015年11月3日在中国农业银行北京支行兑换5万美元，以旅游名义汇款到潘启立香港汇丰银行账户内。潘启立在2015年11月3日自己兑换5万美元，汇款到其自己名下香港汇丰银行账户内。卢某将潘启立汇丰银行账户内10万美元，向丹麦盛宝银行平台内分别汇款，2015年11月3日汇款49980美元，2015年11月24日汇款49415.70美元，合计99395.70美元。该100万元人民币，剩余63000余元人民币在潘启立银行卡内作为北京世通外汇其他费用使用。 2015年11月3日，被告人张志华根据该笔保本返息100万元人民币开户、入金信息，在MT4后台以陈某名义开设15万美元的保本返息账户，该账户由卢某、潘启立指挥管理，并将只有查看，不能操作交易的用户名和密码交给马双全，马双全经营的伊春世通外汇公司将该账户盈利情况向宣传给想发展及已发展的伊春客户。 2015年11月至2016年4月期间，江琪楠使用潘启立银行卡以陈某投资保本返息100万元人民币返息形式，向张某某（3）银行卡内累计转账20万元人民币。该笔20万元人民币，张某某（3）得到10万元人民币，姜某（1）得到10万元人民币。因张某某（3）找到陈某表示想撤出保本返息的50万元人民币。2016年6月9日，姜某（1）使用张某某（1）银行卡向张某某（3）银行卡内转账487000元人民币，让陈某帮助姜某（1）给张某某（3）银行卡内转账13000元人民币，合计给张某某（3）转账50万元人民币，作为接替张某某（3）入金保本返息的50万元人民币。自2016年6月9日起，2015年11月3日以陈某名义入金到北京世通外汇公司的100万元人民币保本返息钱，全部为姜某（1）出资。在此之后，北京世通外汇公司再没有给姜某（1）返息钱和出金钱，致使姜某（1）在该笔业务中，被北京世通外汇公司诈骗90万元人民币。马双全在该笔保本返息业务中非法经营100万元人民币。 经黑龙江龙誉会计师事务所有限公司鉴定：姜某（1）在世通外汇保本返息业务中共损失900000元人民币。 2015年12月18日，潘启立、卢某经营的世通外汇（北京）公司通过马双全经营的伊春世通外汇公司诈骗发展客户姜某（3），向姜某（3）推出保本盈利分红业务（与保本返息业务相同，北京世通外汇负责管理客户资金，代替客户炒外汇，按炒外汇盈利情况分红），致使姜某（3）在2015年12月18日使用中国农业银行账户通过北京世通外汇网站入金北京世通外汇保本盈利分红理财共四笔，合计金额1000160元人民币，分别为329000元人民币，329000元人民币，329000元人民币，13160元人民币。北京世通外汇公司收到姜某（3）入金后，在该笔业务上没给姜某（3）任何分红和出金资金。 经黑龙江龙誉会计师事务所有限公司鉴定：1、2015年12月18日，姜某（3）通过中国农业银行账户入金世通外汇保本盈利分红理财共计4笔，合计金额为1000160元人民币。2、姜某（3）参加世通外汇保本盈利分红理财未收到分红利息。3、姜某（3）在世通外汇保本盈利分红理财业务中共损失1000160元人民币。 2016年2月期间，马双全经营的伊春世通外汇公司发展客户于某某在北京世通外汇网站入金3笔，共计199500元人民币，分别为2016年2月3日66500元人民币、2016年2月5日33250元人民币、2016年2月24日99750元人民币。该资金作为于某某在北京世通外汇虚假交易对赌MT4软件平台中炒外汇。2016年9月15日，于某某出金7956元人民币。致使于某某被北京世通外汇公司诈骗191544元人民币。马双全非法经营于某某入金炒外汇199500元人民币。 经黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司鉴定：潘启立、马双全等人利用世通外汇（北京）公司，利用外汇交易平台收到于某某入金199500元人民币，于某某收到世通外汇平台（北京）出金（返利）7956元人民币，于某某损失入金金额191544元人民币。 综上，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、张志华、江琪楠诈骗被害人共计人民币2091704元；被告人马双全非法经营数额人民币2199660元。 根据汤旺县人民检察院起诉书及补充起诉决定书指控的事实，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、张志华、江琪楠参与诈骗被害人数额合计为6343060.02元（4251356.02元+2091704元）；被告人胡建参与诈骗被害人数额为4251356.02元；被告人马双全非法经营数额合计为8210834元（6011174元+2199660元）。 案发后，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠、马双全被公安机关工作人员抓获。赵振龙退缴赃款70000元、胡建退缴赃款300000元、张志华退缴赃款70000元、江琪楠退缴赃款170000元。 上述事实，有经过本院庭审质证、确认的下列证据证实： 1.物证世通外汇代理商加盟宣传册、世通外汇宣传册、世通外汇关于资金安全的宣传册、世通外汇礼盒、长途客车座椅头套等；2.书证受案登记表等；伊春市公安局伊春分局移送案件通知书等；被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠、马双全七人的身份信息及到案经过；原伊春市乌伊岭区人民法院刑事判决书复印件一份；3.银行交易明细清单、北京市工商行政管理局关于企业数据查无的函；国家外汇管理局官方网站查询信息及个人本外币兑换特许机构名单等；4.世通外汇对客户话术单；世通外汇与其他平台对比表格；世通外汇制作的监管与安全说明；世通外汇发展代理时使用的世通外汇代理资料等；世通外汇制作的世通外汇平台介绍资料；世通外汇在发展客户、代理、对内员工培训时所用资料；代理商免责条款；世通外汇发展代理时使用的世通外汇代理资料、世通外汇代理申请表、信息变更申请、隔夜利息表、杠杆率变更申请表、附加佣金信息、点差表等；世通外汇PPT素材；伊春市世通企业管理服务有限公司营业执照、公司注销登记申请书、准予简易注销登记通知书等；上海贤云教育提供赵振龙、冯某某某、朱某某、吕某培训视频课件；世通外汇ZIP电子文件、QQ聊天记录等；公安机关情况说明等；5.证人汪某的证言：分析师分析的目的是让客户了解世通外汇分析师有做单实力。蒙骗客户认为分析师能力很强，跟着分析师做单能够赚钱。公司跟客户说是为了帮助客户投资交易，实际上是让客户进行高频交易，公司从中获得手续费并给代理商返佣金，还有就是为了给客户洗脑，从而让客户进行对世通外汇有利的操作。几乎都是代理商，也有一些客户，真实听众也就几十人左右，其余的都是假听众，都是扈鹏添加上去的，假听众有几千，目的是让客户误以为世通外汇的听众比较多，蒙骗代理商和客户世通外汇是正规外汇交易公司。世通外汇对客户说入金到外国银行账号，入金银行有西太平洋银行和英国汇丰银行，实际客户入金没有到英国银行的账户，是入金到国内的三方支付平台。扈鹏解答客户疑问的时候我才知道有三方支付通道，他还说客户出金有问题是因为三方支付通道升级维护；6.证人冯某某某的证言：世通外汇对外宣传客户资金进入了香港汇丰银行，但实际情况是我们并没有看到客户的资金进入国外银行。一般宣传设计类的工作都是赵振龙安排的，去东北地区出差讲座是潘启立安排的，其他地区的出差讲座是卢某安排的。2016年9月份左右，是左某某与贤云教育公司谈的制作代理商教学视频，当时讲课的有我、左某某、赵振龙、朱某某、吕某等，我讲的是《世通产品介绍》，赵振龙讲的是《如何做一名出色的销售》，左某某讲的是《商务礼仪》，朱某某讲的《交易平台操作应用》，吕某讲的是《汇市基础》；7、证人高某某的证言：2016年9月左右进入世通外汇，2017年7月离开的公司。潘启立和卢某都是老板，好像是合伙关系。卢某和潘启立不在公司的时候，基本上都是赵振龙在管理公司的事务；8.证人吴某的证言：2012年左右的时候，我们公司总部卖给过澳大利亚FORFX公司MT4软件授权，卢某作为该公司工作人员所有业务都是卢某办理的。卢某购买MT4软件后，每个月向我公司总部缴纳2000美元的服务费。一是管理员账户、二是经理账户、三是客户端。管理员账户的权限是可以完全控制整个MT4软件的全部组件，它可以设置、修改MT4软件内的配置参数、设置规则，但凡能设置、能修改的都能设置和修改。一个MT4软件内可以拥有N个管理员账户，同时拥有同样的权限。经理账户的权限是日常对客户端的账户进行管理，开户、出入金、报表，经理账户权限是管理员账户分发的，只要管理员账户分给经理账户什么权限，就拥有什么权限。客户端是提供给客户用来进行交易的。客户入金到公司账户后，管理人员就登录经理账户找到该客户的账号，在账号里手动输入入金金额，这样就完成了入金；客户想出金，同样找到客户的账号，在账号里输入想要出金的金额，余额是软件自动计算的，这样就完成了出金操作。MT4软件只是一个空白软件，接入国际市场数据，可以是外汇、贵金属、期货、指数所有的数据等衍生品的交易数据进行交易，经营人接入哪的数据，MT4就连接哪的数据。2015年1月份的时候，卢某花了5000美金从我公司购买的路由插件，可以设置时间的，最低1秒最高10秒，还可以设置跳空的范围，一般情况下是设置到5个点以上，有了这个延迟插件，也是为经营者防损的软件。想要对客户造成亏损、不利的话，登录管理员账户直接篡改数据，能达到客户亏损；9.证人左某某的证言：我做公司的组织架构图，目的是为了方便新进员工的工作对接和配合，让每个新员工都清楚公司的每个人的职能是什么。这些人的职位都是卢某和潘启立定的；10、证人李某某证言：我在网上将公司做好的一些宣传片发到互联网上的主流网站上或者外汇行业网站、论坛上，以提高世通外汇的知名度，从而对公司进行宣传，让更多的人知道世通外汇，来世通外汇炒外汇。卢某让我想办法推广客户，我就瞎编的这几个案例，没有什么素材，凭空想象的；11、证人卢某的证言：潘启立加入到公司后负责公司的全面工作，江琪楠负责公司的财务工作，赵振龙负责培训（包括公司内员工培训和给客户讲解一些关于外汇的基本知识、指标的应用、外汇和其他投资产品的对比等方面的问题），张志华负责MT4软件平台和服务器的维护。潘启立和伊春的代理商陈某、马双全在伊春发展了一批客户。伊春世通外汇因为出金问题不得不停止运营。北京世通外汇大概是2017年的5月份前后停止运营的。潘启立他们给伊春发过企业的宣传画册、在伊春举办过宣传推广座谈会，公司培训视频在伊春也用过。伊春客户想投资操作，就通过公司网站注册账号开户，开户后客户是以人民币入金到三方支付平台把钱打到公司的账户上。开始的时候是张志华手动录入到客户的账号上，后来公司从胡建那里购买了CRM客户管理系统后，网站绑定了胡建的万嘉支付平台，后台审核注册客户通过后，客户在网站上下载一个MT4交易软件，客户入金三方平台后，客户登录自己世通外汇平台就自动显示美金金额了，客户入金的这些钱是可以随时交易，随时用，无论客户在网上怎么交易，涨跌都在公司的MT4软件上操作，在客户软件上显示的是美元数额。客户进行交易后，客户每交易一手，不管涨跌，系统会自动扣除手续费。2016年世通外汇建立了一个世通外汇大讲堂网站，同时还在YY语音直播平台开通了直播房间，在YY语音直播平台开通直推房间的建议是潘启立提出来并且是潘启立主抓的。分析师在YY直播讲解外汇行情、客户通过世通外汇大讲堂了解到公司分析师的做单实力。潘启立了解客户入金的钱，通过世通外汇网站跳转到三方支付平台入金以后，这些钱在三方支付平台上由江琪楠自由支配。潘启立知道世通外汇是对赌。客户在MT4上炒外汇，盈利和亏损都由世通外汇北京公司自己承担。客户入金的钱我们没有兑换美元，也没抛向国际市场。江琪楠对公司的经营模式和运营模式也都了解。我跟江琪楠也介绍过世通外汇是对赌模式，而且她自己也知道，因为江琪楠掌管着三方平台账号，客户入金的信息，入金多少钱，张志华通过QQ都发给了江琪楠，这些钱跟三方平台里的金额都是对应的。我所说的赚到钱了，赚的是客户在世通外汇炒外汇输的钱，我的行为是诈骗，诈骗了在世通外汇炒外汇的客户，欺骗客户说世通外汇是STP抛单模式，把客户的钱抛向国际外汇市场了，实际上客户输的钱都在我们公司手里。我诈骗伊春客户400多万，以鉴定数额为准，我对鉴定结果没有异议。2014年到2015年诈骗的事是我主张的，2015年下半年到2017年伊春客户是潘启立发展的，是我和潘启立主张的；12、证人陈某证言：2015年9月份，我经过张某某（3）介绍说他表弟潘启立在北京经营世通外汇挣了挺多钱，我就和马双全去北京考察，我和马双全去了北京世通外汇总部考察，卢某和潘启立接待的我们，考察完后我们觉得在北京世通外汇炒外汇能赚到钱，马双全就注册了伊春市世通企业管理服务有限公司。卢某和潘启立都是北京世通外汇的老板，他俩都说了算。北京世通外汇派员来过伊春四次。卢某和潘启立没有给我们提供过世通外汇在中国应该具备的相应资质。伊春世通外汇的工商营业执照的经营范围里没有经营买卖外汇的相关业务；13、证人焦某某证言：伊春世通外汇是马双全在经营，伊春世通外汇办公地点在伊春区水上公园清真寺边上，是个门市，我没见过办公地点悬挂营业执照，陈某是员工，我记得有一次马双全给我们发工资，也给陈某一份，陈某没有指挥我或其他人做过关于伊春世通外汇的什么事；14、证人王某证言：伊春世通外汇是马双全在经营，陈某是在那帮忙，伊春世通外汇办公地点在伊春区亲水家园小区清真寺边，办公地点没挂过营业执照；15、证人郑某某、赫某某等人证实马双全是伊春市世通企业管理服务有限公司的实际经营者；16、证人张某某（3）、韩某某、于某某等人的证言；17、被害人王某某（1）的陈述：2015年11月份，张某某（3）的弟弟潘启立和江琪楠，还有四五个他们公司的技术人员从北京来伊春，每天都给我们讲课，基本上讲的就是怎么入行，怎么操作，什么时候买，什么时候卖，就这样，我也打算入点钱炒炒。北京世通外汇的操盘手告诉我们这些炒外汇的人，买哪支币种，是买涨或是买跌。购买的币种，世通外汇收手续费。世通外汇告诉我们说是国际盘，是谁都造不了假的，2017年5月份，这个平台就关闭了，账号也登录不上去，网站也打不开，所有的买进卖出都交易不了。我发现世通外汇给我们看的大盘走势图是假的，明明没有跌到一定的程度，但我们观看的走势图已经跌爆了，所以我才认为是有人在后台操纵。潘启立是北京世通外汇的老总，马双全是伊春世通外汇的老总；18、被害人鲁某某的陈述：2016年1月初，我朋友王某某（1）给我打电话说他在朋友陈某、马双全开的伊春市世通企业管理服务有限公司炒外汇，挺赚钱的，你也来试试吧。2016年1月7日，我就去了伊春市世通企业管理服务有限公司，姓赵的工作人员就在世通外汇平台上帮我完成入金操作，我记得当时告诉我说好像是钱汇到国外的银行，兑换成美金后，才能在平台上显示出美金，操盘手给出的购买建议也频频出错，总是反的，我买涨它就往下跌，买跌它就涨，总而言之就是赔钱；19、被害人谭某某的陈述：世通外汇说我们入金的钱都是存到境外的银行，实际上我们的钱没有存到境外的银行，他们有分析师帮我们分析外汇的走势图，让我们跟着购买，但是分析师给我们分析的走势和实际走势是相反的，2017年5月的时候这平台突然关闭了，在里面的钱就出不了金了；20、被害人于某某陈述：马双全和伊春世通外汇的工作人员用我提供的农业银行卡帮我往平台内入金，之后我就一直在伊春世通外汇内进行炒外汇交易，大约炒了7个月的外汇。2016年7月份，我一个上海经营外汇的朋友和我说我交易的外汇一定都在世通外汇的个人手中，没有进入正规的外汇平台内，随后我找到陈某和马双全，马双全让我联系世通外汇的执行董事卢某，我没有找卢某，又过了两三个月后，我找到马双全和陈某，他俩答应给我15万元赔偿，我没同意，我和马双全说把30万元都给我，他当时同意了，但是直到现在陈某和马双全也没有给我钱，我就报警了；21、被害人姜某（1）陈述：2015年7月，我在中国农业银行伊春支行办理过个人借记卡，卡号622845********，在入金炒世通外汇的时候一共投入499994.46元，一笔出金8892元，剩下的都赔里面了。我用张某某（1）的农业银行卡，卡号622848********向世通外汇入金两笔，一共投入了527100元。我用李某某的农行卡，卡号622848********，向世通外汇入金三笔，一共是投资999502元。2015年11月3日，我用陈某的银行卡622845****8765入金世通外汇保本返息业务50万，最初我和张某某（3）各出资50万，后来张某某（3）的50万投资转让给我了，2016年6月份以后都变成我投资了。2016年2月4日张某某（3）转给我的100000元是我投资世通外汇保本返息50万的利息钱；22、被害人姜某（3）陈述：我保本赢利分红理财投资了一共是1000160元，2015年12月18日入金四笔，分别是329000元、329000元、329000元、13160元，这是我投资到世通外汇保本返息理财业务的钱，当时答应给我每个月返40000元，我没有收到分红利息;23、被害人王某某（2）、冯某某、华某某、姜某（2）、李某某、张某某（1）、李某、马某（1）、马某（2）等人均证实在世通外汇炒外汇时被骗；24、被告人潘启立的供述：2014年7、8月份，我妻子江琪楠通过胡某某介绍，去了北京百十乐投资顾问有限公司做了咨询，当时公司的老板卢某经营了很多个外汇平台，世通外汇也是卢某经营的外汇平台之一。考察后，觉得可经营，然后我妻子就在燕郊开了家名叫试金石投资顾问有限公司。卢某公司提出保本返息的理财政策，按照年化收益40%每个月往回返利息，我妻子发展四个人加入的这个理财政策，返到2015年的4月份，就开始不按时间返了。我就每天去卢某公司找他要返息钱和本金钱。当时我心里想：卢某这不就是在骗我钱吗？我管他要客户本金，卢某也不给我，和当初对我们和客户的承诺也没有了，这不是骗我钱，是什么。卢某就是在用保本返息炒外汇的方式在诈骗我们的钱。我几乎天天都去找卢某，他一直都拖着我，后来他说让我跟着他干，口头承诺给我公司的50%股份，公司如果发展好了，就把我的本金返给我，如果公司发展不好的话，公司也能卖个1000多万元，也能还我本金，我就同意了，但始终也没有履行合同。2015年11月左右，我加入了北京世通外汇，和卢某一起经营世通外汇，加入后我还发展了伊春马双全、陈某他们在伊春做世通外汇代理。客户通过世通外汇网站入金、出金。入金的客户炒外汇使用世通外汇提供的MT4软件，软件是卢某以前在沈阳迈达库公司租的。后台的运转、网站的搭建与维护，还有服务器，以及监管，第三方等问题都是卢某以前设计搭建好的。客户通过官网入金到平台，钱进入三方公司，最后三方公司再受委托把钱转到我中国银行的银行卡上，这张卡在我妻子江琪楠那保管和支配，江琪楠如何支配从三方平台转入到我和江琪楠银行卡内的钱，由卢某决定，卢某将三方平台出金指令的账号和密码交给了江琪楠，由江琪楠从三方平台向我和江琪楠的卡里提；25、被告人赵振龙的供述：我一共来过伊春四次，这四次都是潘启立让我来的。我们宣传入金是由国外的汇丰银行托管，实际都进入世通外汇委托的第三方融宝和智付平台，第三方再转给世通外汇财务江琪楠，我们宣传出金是汇丰银行委托第三方转给客户，实际上是世通外汇江琪楠直接转给客户，我们宣传的是公平、公正、公开的炒外汇，实际上是世通外汇张志华在后台利用MT4可以操控报价和更改数据，我们宣传世通外汇是受英国监管，实际上我们在中国并没有许可和注册，属于非法经营，我们公司也不是真的在炒外汇，是假炒外汇。世通外汇并没有在国内取得经营外汇的许可，没有执照，骗客户说客户的钱进入了托管银行保管，实际上并没有进入托管银行，是在公司江琪楠处保管，还宣称STP模式（就是国际市场对接），实际我们就是对赌模式，客户盈亏都是我们自己承担；26、被告人扈鹏的供述：我是2014年6月加入世通外汇公司的，进世通外汇公司以后卢某让我做宣传外汇交易工作，对外宣传时都是说在世通外汇炒外汇能赚到钱，这样说的目的就是达到诈骗客户钱。我在北京世通外汇公司任综合管理部总监，QQ和QQ群的管理，世通外汇大讲堂的管理分析师写的文章，审核后排版和上传到世通外汇大讲堂，再就是给分析师排课，还有分析师的管理，出差给代理商做培训，讲解外汇基础知识。2015年初时，我通过注册公众号的事情找卢某要公司的营业执照，知道了世通外汇在国内没有注册营业执照，更没有在国家外汇管理局审批备案过，公司运营当中存在虚假宣传，世通外汇就是通过不正当的手段吸纳客户资金，通过高利息，过度包装的方式来吸引欺骗客户投资到世通外汇，实际上就是对赌模式；27、被告人胡建的供述：2016年的3月份左右，卢某来到贵德嘉禾公司找我，想要购买一个CRM客户管理系统，我在深圳网帆科技公司花了一万元人民币购买了一个，倒手卖给他二万元人民币。我知道世通外汇经营一个外汇平台，这个公司当时跟我联系过的人有两人，一个叫卢某、一个叫张志华。卢某让我联系英国金融行为监管局对卢某的世通外汇进行监管。这么做是为了包装一下世通外汇，给客户造成一种有保障的假象。张志华是卢某安排与我认识的，是卢某在我这购买CRM客户管理系统后，在如何使用上技术对接人员。张志华通过QQ咨询我一些CRM客户管理系统使用上的问题。2016年3月，我通过帮助卢某的世通外汇办理英国监管知道世通外汇没有营业执照，没有经营外汇资质。我通过卖给世通外汇CRM客户管理系统，知道世通外汇使用MT4软件来让客户在平台上假炒外汇，通过帮助世通外汇保管客户资金知道了世通外汇是对赌模式，MT4软件可以后台修改客户盈亏交易订单和修改客户买入卖出外汇的交易价格。我为北京世通外汇提供使用我的万嘉支付平台进行入金、出金，保管世通外汇诈骗客户的钱，我从世通外汇诈骗客户资金中，收取千分之五的手续费，我共赚取30多万元人民币，我将这些违法所得主动上交公安机关；28、被告人张志华的供述：世通外汇是对赌模式。2016年下半年我还配合过分析师，找了一个没人做的货币，配合分析师分析这个货币的涨还是跌，分析师说能涨，就在后台将这个货币改成涨，让客户错认为分析师很厉害，相信分析师的分析正确，让客户认为在世通外汇入金，有分析师领着买不会赔钱，但实际上跟着分析师的指引炒外汇，大部分都没有赚到钱。世通外汇利用延迟插件延迟客户订单交易时间，这么做会增加客户的亏损，减少客户的盈利。我的主要工作就是听从卢某安排，潘启立是公司的老总，财务是江琪楠负责，赵振龙负责讲课、培训。我还负责管理世通外汇的官方邮箱，为客户在平台上开户，为客户手动输入客户入金的美金金额。客户通过世通外汇官方网站入金到一个三方公司，叫智付网络三方公司，卢某和江琪楠就会用QQ告诉我那个客户入金多少美金，我就在manager软件里找到对应的客户，然后在入金选项里手动输入客户入金的美金金额，客户就可以在平台上操作外汇交易了，是否给客户出金是卢某和江琪楠说的算。2016年，卢某在胡建的手里购买了一个CRM客户管理系统，之后就不用我手动输入金额了，根据客户入金的人民币数额自动转换成美金金额显示在MT4客户端上。2017年以后，客户为什么出不了金了，就是因为卢某、潘启立、江琪楠他们三人把大量客户入金的钱花了；29、被告人江琪楠的供述：2015年11月左右，我和我丈夫潘启立加入了北京世通外汇，并且和卢某一起经营世通外汇，加入后还发展了伊春的马双全、陈某他们在伊春做世通外汇代理商。我违法犯罪了。2016年初，我知道公司没有外汇营业执照，钱就在三方平台里没有流转，没有进国际外汇市场，我积极配合公安机关调查，希望公安机关对我宽大处理；30、被告人马双全的供述：2015年10月份，成为北京世通外汇的代理商，签订过一个《代理商免责条款》，是我与潘启立签订的。我是非法经营，在没有验证北京世通外汇有没有国内经营外汇资质的情况下，做了北京世通外汇下级代理，我的营业执照也没有经营外汇的资质和权利的情况下，我在伊春地区开始经营炒外汇生意，发展了客户入金到北京世通外汇。我犯法了，我在伊春工商局注册伊春市世通企业管理服务有限公司营业执照时，在经营范围项目里，要填写关于经营外汇内容的经营项目添加上，工商局不给我填写，要我提供证监会授权的资质才可以添加，我拿不出这方面的授权，所以没有在经营范围上添加上经营外汇。所以，我在没有取得经营外汇资质的情况下，经营了外汇，发展客户入金炒外汇，虽然我没有赚到客户的佣金钱，但是通过我入金到北京世通外汇公司的资金数额达到了几百万人民币以上；31、黑龙江明秋会计师事务所黑明秋鉴字（2018）24号司法鉴定意见；32、黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司黑明秋（2020）会司鉴字6号司法鉴定意见；33、黑龙江龙誉会计师事务所有限公司黑龙誉（2020）会司鉴字9号司法鉴定意见；34、黑龙江龙誉会计师事务所有限公司黑龙誉（2020）会司鉴字11号司法鉴定意见；35、伊春市公安局网安支队电子数据检验鉴定实验室取证工作记录等；36、万嘉支付平台数据库、源码、数据库MB5值、源码MB5值、上海贤云教育有限公司录制世通外汇培训视频课件、世通外汇ZIP电子文件、第三方支付平台交易明细等；37、伊春市公安局乌伊岭分局扣押决定书、笔录、清单、协助查封通知书（回执）等；38、远程勘验工作记录等。 本院认为，被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、张志华、江琪楠与卢某（另案处理），以非法占有为目的，虚构交易平台，以后台操作等欺诈手段共同骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人胡建明知他人实施诈骗犯罪，还为其犯罪提供网络技术支持和支付结算等帮助，情节严重，其行为构成诈骗罪。潘启立及其辩护人的辩解与辩护意见；赵振龙及其辩护人的公诉机关指控诈骗罪事实不清、证据不足的辩解与辩护意见；扈鹏的自己不明知是诈骗活动、没有以非法占有为目的的辩解意见；胡建的自己与世通外汇事前没有共同犯罪通谋、不知道世通外汇是在欺诈客户、如果构成犯罪也是掩饰、隐瞒犯罪所得罪及其辩护人提出胡建的行为不构成诈骗罪，应以帮助信息网络犯罪活动罪的辩解与辩护意见；张志华的自己主观上没有非法占有目的的辩解意见；江琪楠的如果从事犯罪活动也是非法经营活动及其辩护人的江琪楠不构成诈骗罪，构成非法经营罪的辩解及辩护意见，与本案查明的事实、证据及相关法律规定不符，不予采纳。在共同犯罪中，潘启立起主要作用，系主犯。赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠起次要辅助作用，系从犯，应减轻处罚。赵振龙的辩护人提出赵振龙主观恶性小、有坦白和退赃情节，对其减轻处罚的辩护意见，予以采纳。扈鹏提出在共同犯罪中起作用较小，认罪悔罪，应对其减轻处罚的意见，予以采纳。胡建的辩护人提出胡建系初犯、偶犯的辩护意见，予以采纳。张志华提出有坦白和退赃等情节，予以采纳。江琪楠的辩护人提出江琪楠系从犯，如实供述，建议对其减轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人马双全作为伊春市世通企业管理服务有限公司实际经营人，在国家规定的交易场所以外非法经营买卖外汇交易，严重扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控成立，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人潘启立犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，二日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2029年3月10日止） （罚金于本判决生效后十日内缴纳） 二、被告人赵振龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，二日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2023年3月16日止） （罚金于本判决生效后十日内缴纳） 三、被告人扈鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，二日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2023年5月2日止） （罚金于本判决生效后十日内缴纳） 四、被告人胡建犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，二日折抵刑期一日。即自2018年7月11日起至2021年3月21日止） （罚金于本判决生效后十日内缴纳） 五、被告人张志华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，二日折抵刑期一日。即自2020年11月29日起至2023年7月2日止） 六、被告人江琪楠犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月29日起至2023年9月28日止） 七、被告人马双全犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月29日起至2021年8月31日止） 八、被告人潘启立、赵振龙、扈鹏、胡建、张志华、江琪楠退赔被害人姜某（1）、王某某（1）等21人损失人民币6343060.02元（胡建在4251356.02元内承担退赔责任），其中退赔被害人王某某（1）1996064.65元、鲁某某98207.75元、王某某（2）38778.32元、冯某某259990.80元、华某某97493元、姜某（2）24259.85元、姜某（1）1391102.46元(491102.46元+900000.00元)、李某某249267.80元、张某某（1）70850.90元、姜某（3）1454170.60元(454010.60元+1000160.00元）、李某9546.96元、马某（1）6932.35元、马某（2）51931元、曲某某16498.54元、谭某某58798.88元、王某49343.60元、王某某（3）26359元、杨某125398.50元、张某105759.86元、张某某（2）20761.20元、于某某191544.00元； 九、作案工具华硕牌笔记本电脑一部、电脑主机一台、手机七部，予以没收，上缴国库； 十、公安机关扣押的比亚迪F0轿车一辆，（京QXXX**，识别代号XXXXXXXXXXXXXXXXX）,查封的大连市金州区御龙园X区X幢X单元X层X室、X区X单元X幢X号两户房产依法予以拍卖，所得款项与本院收缴赃款170000元按比例分别退赔给各被害人。扣押在案的赃款440000元由扣押机关按比例退赔给各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向伊春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 李 利 审 判 员 冷 尚 人民陪审员 商 斌 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员 宋泽龙