文书内容河南省沁阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0882刑初300号公诉机关沁阳市人民检察院。被告人丁利成，男，1963年9月29日出生于河南省沁阳市，回族，高中文化，原沁阳市欧陆企业商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍地沁阳市，捕前住沁阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月16日被沁阳市公安局取保候审，同年6月28日被沁阳市人民检察院取保候审，同年9月29日被本院决定取保候审。辩护人勾保公，河南太华律师事务所律师。沁阳市人民检察院以沁检二部刑诉〔2020〕4号起诉书指控被告人丁利成犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月29日向本院提起公诉，同日予以立案。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沁阳市人民检察院指派检察员祁国强、检察官助理卫亚旗出庭支持公诉，被告人丁利成及其辩护人勾保公、集资参与人代表沈中平、李前峰、利害关系人李公平、李素勤、马静、李某1、袁玉梅、李双明、王和孝、吕小霞、李燕、郜雪、杨春平、李某2、丁素梅、李素云、牛生辉、买某1、史祥云、徐某，利害关系人丁克文的委托代理人买万荣、利害关系人史丽清的委托代理人杨延廷到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明,河南欧陆投资担保有限公司沁阳分公司于2009年6月份成立，被告人丁利成为负责人，经营范围：融资担保、投资担保、合同履行担保、投资管理咨询服务（上述范围涉及国家法律、法规应经审批的方可经营的项目，未经批准前不得经营），后变更名称为沁阳市欧陆投资咨询有限公司（未在沁阳市工商局查找到相关工商登记信息）。2011年4月份,再次变更名称为沁阳市欧陆企业商务信息咨询有限公司，公司法定代表人为丁利成，经营范围为企业商务信息咨询。2009年至2017年期间，被告人丁利成在未经国家有关监管部门批准的情况下，先后以上述三个公司名称的名义，通过承诺在一定期限内还本付息并支付高额利息的方式，面向社会进行宣传，与社会公众签订借款合同，向社会不特定人员吸收资金。经济源明兴会计师事务所有限公司审计：1.2009年至2017年期间，被告人丁利成在沁阳辖区共吸收储户123户，存款额为36170000元（包括实际收到资金25010000元，存款到期转存金额1160000元），对不论以“本金”名义归还，还是以“利息”名义归还的金额，均作为归还本金数额扣除后，本金未归还的金额为6399794元（详见列表）。其中，以“本金”名义归还10342500元，以“利息”名义归还9871767元（包括本金已结清又支付利息的袁玉梅27093元、李双明288000元2人共计315093元，本金未结清但支付利息的白志云45193元、丁素梅2283元、丁克文8597元、郜雪11696元、李某16996元、李公平17027元、李某225904元、李素勤123863元、李素云123433元、李燕12987元、李玉枝10750元、马静51831元、买年玉31543元、庞丽娜55990元、任小芳2960元、史丽清4117元、王和孝143371元、谢荣枝1613元、杨亚丽65884元、袁玉梅27093元、赵俊东42763元、任怀艳346500元、苏航153667元、李双明288000元24人共计1604061元），利害关系人李素勤自愿对李玉枝多领取的10750元承担法律责任。集资参与人陈建设、丁营营、丁克文、买万荣、胡珊行、李爱玲、李燕、刘利利、买明礼、王有成、徐思、杨姣、袁玉梅13人的款项共计2030100元，已通过民事诉讼程序对权利义务作出裁判，丁利成根据裁判已履行10000元（该款已在审计报告中结算），分别给付胡珊行、李燕各5000元。2.欧陆公司以马某、丁月清、丁利成三人的名义对外出借款项10笔，金额12229000元，其中以马某名义出借6笔共计7989000元，以丁月清名义出借2笔共计80000元，以丁利成名义出借2笔共计4160000元，具体为：（1）2012年2月28日以马某名义向拜洪祥、买交连出借1000000元，2012年3月1日以马某名义向拜洪祥、买交连出借1200000元；（2）2012年2月18日以马某名义向白某、赵秀云出借700000元，2012年2月29日以马某名义向白某、赵秀云出借500000元，2012年3月14日以马某名义向白某出借1000000元，2012年3月14日以马某名义向白某出借700000元；（3）2011年10月15日以马某名义向王国庆、田歌出借130000元；（4）2010年2月25日以丁月清名义向董培国、韩久利出借30000元；（5）2012年3月16日以马某名义向范某出借1000000元，2012年4月5日以马某名义向范某出借500000元，2012年3月16日以马某名义向范某出借500000元；（6）2009年7月22日以丁月清名义向卢爱国出借50000元；（7）2011年6月24日以马某名义向买某1出借59000元；（8）2012年4月1日以马某名义向史祥云出借700000元；（9）2012年10月12日以丁利成名义向牛生辉出借160000元；（10）2013年1月29日以丁利成名义向徐志伟、司华华出借4000000元。经庭审质证，买某1对上述审计借款59000元无异议；牛生辉对审计借款160000元有异议，认为已全部结清，但未提交相关证据；史祥云审计借款700000元，已归还344800元，尚欠355200元；徐某提出徐志伟、司华华的借款4000000元已经其他程序解决，现正在执行机构执行，不应在本案中重复处理，公诉机关及丁利成对该事实无异议；白某释明审计报告中拜洪祥、买交连、赵秀云及其四人共计欠款5100000元属实，均系其公司使用，同意由法院在本案中依法处置；沁阳市公安局出具证明证实借款人之一卢爱国已死亡。2020年5月15日，被告人丁利成经公安机关电话通知到案，如实供述主要犯罪事实。诉讼中，丁利成自行提供本人财产线索（沁阳市山王庄镇陈庄村丁利成洗煤厂全部财产变现的价格及国家赔偿款债权退还集资款的申请书），但释明该财产线索短期内均不能变现；本案11名集资群众签署谅解书对丁利成表示谅解。另，集资参与人代表对公诉机关的指控没有异议，但认为审计鉴定意见书不全面，存在未全面审计丁利成债权的可能，应当重新审计，并希望公正判决，及时追回集资款，减少损失。部分利害关系人认为审计鉴定意见书统计的存款、取款数额不实，但自称对取款数额记忆不清楚，也不应退还多领取的利息。上述事实，被告人丁利成在开庭审理过程中亦无异议。并有书证受案登记表、立案决定书、发破案经过、户籍证明、企业基本信息及相关材料、到案证明、公诉机关出具的证明、集资参与人高利霞、陈玉娥、秦霞的报案材料、济源明兴会计师事务所司法鉴定意见书、集资参与人代表提交的利息还款复印件、集资参与人白志云、丁素梅等24人存款、取款明细表、生效法律文书、履行凭证、集资参与人李素勤、李前锋等提交的情况说明、沁阳市公安局出具的情况说明、证人史祥云、范某、白某、买某2、马某、徐某、买某1等人的证言、集资参与人周玉萍、李某3、郭某、李某4、李某2、赵某、刘某、李某1、任某等人的陈述、鉴定意见等证据证实，足以认定。关于集资参与人代表提出要求重新审计以及部分利害关系人提出鉴定意见书中存款、取款、借款数额不实的问题。经查，公诉机关提交的济源明兴会计师事务所作出的司法鉴定意见书程序合法，内容客观，具有证明力，本院依法予以采信。集资参与人代表提出鉴定意见书不全面的问题主要指可能遗漏审计丁利成的债权，对此，集资参与人代表未提供证明其主张的证据或线索，且该问题也不是重新审计的法定事由，故不足以启动重新审计。部分利害关系人提出鉴定意见书中存款、取款、借款数额不实，但又以记忆不清为由未陈述领款情况，也未提供证据或线索证明其主张，故对该陈述意见不予采纳。本院认为，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本案中，被告人丁利成违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。沁阳市人民检察院指控丁利成犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，予以确认。案发后，丁利成经公安机关电话通知到案，并如实供述主要犯罪事实，应视为自首，依法可以从轻处罚。本案吸收存款数额中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额，且丁利成案发前后已归还部分存款，取得部分集资参与人的谅解，均在量刑时酌情考虑。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，未归还的违法所得6399794元应予追缴并返还集资参与人。其中：（1）以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法予以追缴。本案中，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金，但本金已收回又领取利息的白志云45193元、丁素梅2283元、丁克文8597元、郜雪11696元、李某16996元、李公平17027元、李某225904元、李素勤134613元（含李玉枝10750元）、李素云123433元、李燕12987元、马静51831元、买年玉31543元、庞丽娜55990元、任小芳2960元、史丽清4117元、王和孝143371元、谢荣枝1613元、杨亚丽65884元、袁玉梅27093元、赵俊东42763元、任怀艳346500元、苏航153667元、李双明288000元共计1604061元依法应予追缴，并按比例返还本金尚未收回的集资参与人。（2）对上述追缴的财物不能足额返还集资参与人本金的，以不足数额为限对拜洪祥、买交连借款2200000元、白某、赵秀云借款1200000元、白某借款1700000元、王国齐、田歌借款130000元、董培国、韩久利借款30000元、范某借款2000000元、买某1借款59000元、史祥云借款355200元、牛生辉借款160000元依法追缴，并按比例返还本金尚未收回的集资参与人。因卢爱国已死亡，在案证据不能证明其继承人及继承情况，故本案对其借款不予处理。因徐志伟、司华华的借款已经其他程序处理，故本案不再重复处理，但待本判决书生效后，对该债权以及丁利成于诉讼中提供的财产线索，一并移送执行机构用于执行本案财产刑。（3）对上述追缴的财物仍不能足额返还集资参与人本金的，责令被告人丁利成进行退赔并按比例返还本金尚未收回的集资参与人。根据被告人丁利成犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人丁利成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期起止日期以执行通知书为准。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）对尚未返还的违法所得6399794元予以追缴并返还集资参与人。其中，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金；对本金已收回又领取利息的白志云45193元、丁素梅2283元、丁克文8597元、郜雪11696元、李趁6996元、李公平17027元、李灵芝25904元、李素勤134613元（含李玉枝10750元）、李素云123433元、李燕12987元、马静51831元、买年玉31543元、庞丽娜55990元、任小芳2960元、史丽清4117元、王和孝143371元、谢荣枝1613元、杨亚丽65884元、袁玉梅27093元、赵俊东42763元、任怀艳346500元、苏航153667元、李双明288000元共计1604061元予以追缴，并按比例返还本金尚未收回的集资参与人；对上述追缴的财物不能足额返还集资参与人本金的，以不足数额为限对拜洪祥、买交连借款2200000元、白彦其、赵秀云借款1200000元、白彦其借款1700000元、王国齐、田歌借款130000元、董培国、韩久利借款30000元、范连启借款2000000元、买建军借款59000元、史祥云借款355200元、牛生辉借款160000元依法追缴，并按比例返还本金尚未收回的集资参与人；责令被告人丁利成对上述追缴返还之后的不足部分进行退赔，并按比例返还本金尚未收回的集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张敏洁审 判 员  范献献人民陪审员  王小瑞二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  董帅帅附:丁利成非法吸收公众存款一案明细表沁阳市人民法院（2020）豫0882刑初300号刑事案件非法吸收公众存款明细表            序号              集资参与人姓名              吸收存款金额              以“本金”名义归还额              以“利息”名义归还额              集资参与人的应退数额以及应得实际损失数额                  本金已结清又支付利息              本金未结清又支付利息              应退数额              应得数额                  1              白志云              320000              280000              0              85193              45193              0                  2              陈和新              260000              220000              0              27506              0              12494                  3              陈建设              280000              22000              0              129950              0              128050                  4              陈蕾蕾              550000              280000              0              174851              0              95149                  5              陈秋娥              80000              3000              0              46260              0              30740                  6              陈玉娥              500000              0              0              60000              0              440000                  7              陈振湖              30000              0              0              5740              0              24260                  8              陈争春              50000              0              0              3000              0              47000                  9              陈紫馨              10000              5000              0              910              0              4090                  10              成其运              20000              10000              0              3620              0              6380                  11              崔巧利              30000              17000              0              12043              0              957                  12              丁炳全              530000              10000              0              187236              0              332764                  13              丁国芳              1420000              450000              0              724240              0              245760                  14              丁会敏              70000              0              0              32420              0              37580                  15              丁菊敏              210000              60000              0              47920              0              102080                  16              丁素梅              50000              5000              0              47283              2283              0                  17              丁营营              170000              0              0              60807              0              109193                  18              丁克文              50000              20000              0              38597              8597              0                  19              买万荣              80000              10000              0              0              0              70000                  20              冯全珍              700000              100000              0              91500              0              508500                  21              高利霞              90000              44000              0              18730              0              27270                  22              郜雪              140000              80000              0              71696              11696              0                  23              郭海花              140000              10000              0              52653              0              77347                  24              郭素香              50000              0              0              6050              0              43950                  25              胡珊行              380000              265000              0              86726              0              28274                  26              黄玲利              180000              24000              0              117530              0              38470                  27              贾惠菊              340000              0              0      0              163193              0              176807                  28              李爱玲              350000              198000              0              47399              0              104601                  29              李晨晓              100000              0              0              7500              0              92500                  30              李趁              120000              100000              0              26996              6996              0                  31              李公平              100000              70000              0              47027              17027              0                  32              李红梅              60000              30000              0              7517              0              22483                  33              李花生              160000              0              0              39850              0              120150                  34              李继书              30000              2500              0              8607              0              18893                  35              李利军              80000              0              0              38350              0              41650                  36              李灵芝              50000              40000              0              35904              25904              0                  37              李楠              30000              10000              0              6786              0              13214                  38              李前峰              230000              0              0              74803              0              155197                  39              李青枝              100000              0              0              13157              0              86843                  40              李世才              350000              0              0              255033              0              94967                  41              李素勤              330000              282000              0              171863              123863              0                  42              李素云              480000              350000              0              253433              123433              0                  43              李贤              40000              0              0              8163              0              31837                  44              李燕              150000              117000              0              45987              12987              0                  45              李永香              40000              20000              0              15343              0              4657                  46              李玉枝              100000              50000              0              60750              10750              0                  47              李长法              500000              10000              0              152587              0              337413                  48              李长江              100000              2000              0              48000              0              50000                  49              李正峰              70000              10000              0              41740              0              18260                  50              刘斌              40000              17000              0              12340              0              10660                  51              刘飞飞              50000              20000              0              5293              0              24707                  52              刘利利              150000              72000              0              61750              0              16250                  53              刘顺              70000              50000              0              14803              0              5197                  54              刘万红              50000              0              0              15017              0              34983                  55              刘艳霞              70000              42000              0              16140              0              11860                  56              马静              220000              172000              0              99831              51831              0                  57              马艳红              170000              92000              0              21696              0              56304                  58              买金枝              100000              0              0              73000              0              27000                  59              买明礼              660000              5000              0              564149              0              90851                  60              买明亮              200000              5000              0              103409              0              91591                  61              买年香              70000              22000              0              19486              0              28514                  62              买年玉              130000              110000              0              51543              31543              0                  63              买小玲              90000              0              0              56320              0              33680                  64              庞丽娜              310000              270000              0              95990              55990              0                  65              秦海霞              50000              26000              0              16260              0              7740                  66              秦麦珍              120000              53000              0              38590              0              28410                  67              秦霞              1070000              650000              0              398111              0              21889                  68              秦玉霞              200000              100000              0              39300              0              60700                  69              任焦枝              200000              10000              0              13567              0              176433                  70              任乐正              150000              0              0              111756              0              38244                  71              任立和              180000              120000              0              41820              0              18180                  72              任素琴              160000              100000              0              46793              0              13207                  73              任小芳              150000              120000              0              32960              2960              0                  74              任秀花              200000              20000              0              110605              0              69395                  75              任占雷              20000              11000              0              3000              0              6000                  76              沙德永              150000              5000              0              62637              0              82363                  777              沈中平              260000              70000              0              101264              0              88736                  78              史丽清              150000              100000              0              54117              4117              0                  79              王国亲              90000              50000              0              29420              0              10580                  8081              王和孝              570000              380000              0              333371              143371              0                  81              王红林              100000              4000              0              30367              0              65633                  82              王建              130000              82000              0              35192              0              12808                  83              王有成              60000              20000              0              11720              0              28280                  84              王振川              100000              0              0              29450              0              70550                  85              毋风铃              180000              90000              0              77957              0              12043                  86              毋艳霞              20000              0              0              11720              0              8280                  87              武娟娟              30000              2000              0              7670              0              20330                  88              肖明军              30000              2000              0              9203              0              18797                  89              谢荣枝              60000              52000              0              9613              1613              0                  90              徐光明              100000              0              0              39133              0              60867                  91              徐思              60000              0              0              900              0              59100                  92              杨发生              210000              0              0              110880              0              99120                  93              杨姣              700000              400000              0              231833              0              68167                  94              杨丽珍              100000              28000              0              66167              0              5833                  95              杨亚丽              390000              355000              0              100884              65884              0                  96              袁少普              50000              3000              0              10810              0              36190                  97              袁玉梅              120000              120000              27093              0              27093              0                  98              张宏伟              20000              2000              0              2420              0              15580                  99              张洪兴              260000              117000              0              81811              0              61189                  1000              张辉              30000              0              0              2720              0              27280                  101              张金枝              40000              0              0              6967              0              33033                  102              张敏              100000              0              0              37600              0              62400                  103              张伟              10000              0              0              1217              0              8783                  104              张小森              80000              0              0              8506              0              71494                  105              张迎霞              70000              34000              0              19300              0              16700                  106              赵俊东              520000              413000              0              149763              42763              0                  107              赵艳霞              220000              60000              0              106304              0              53696                  108              郑子清              150000              40000              0              103740              0              6260                  109              周侃              300000              100000              0              93333              0              106667                  110              周哲              100000              0              0              58533              0              41467                  111              朱中贤              50000              0              0              17007              0              32993                  112              任怀艳              1000000              300000              0              1046500              346500              0                  113              苏杭              1000000              700000              0              453667              153667              0                  114              罗敏              500000              0              0              180000              0              320000                  115              苏长新              400000              200000              0              57000              0              143000                  116              李双明              600000              600000              288000              0              288000              0                  117              马霞              20000              20000              0              0              0              0                  118              马小顺              260000              260000              0              0              0              0                  119              陈沁东              30000              30000              0              0              0              0                  120              王翠平              200000              200000              0              0              0              0                  121              杨春平              60000              60000              0              0              0              0                  122              王苗苗              10000              10000              0              0              0              0                  123              常清畅              140000              140000              0              0              0              0                                 合计