海南省洋浦经济开发区人民法院   刑事判决书   (2020)琼9701刑初6号   公诉机关海南洋浦经济开发区人民检察院。   被告人侯福建，绰号“猴子”，男，1996年12月13日出生，身份证号码：XXX，汉族，河北省献县人，初中文化，无业，住河北省沧州市献县。曾因犯故意毁坏财物罪于2017年6月9日被天津市西青区人民法院判处有期徒刑九个月，2017年6月21日刑满释放。2019年4月7日因涉嫌犯诈骗罪被洋浦经济开发区公安局刑事拘留，同年5月13日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于洋浦经济开发区看守所。   辩护人彭昌妹，海南威盾律师事务所律师，由洋浦经济开发区法律援助中心指派。   被告人刘洺，男，1988年4月15日出生，身份证号码：XXX，汉族，天津市静海区人，初中文化，无业，住天津市静海区。2019年4月6日因涉嫌犯诈骗罪被洋浦经济开发区公安局刑事拘留，同年5月13日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于洋浦经济开发区看守所。   辩护人周猛，海南儋耳律师事务所律师，由洋浦经济开发区法律援助中心指派。   被告人杨立彬，男，1989年4月5日出生，身份证号码：XXX，汉族，河北省迁西县人，初中文化，无业，住河北省唐山市迁西县。2019年4月6日因涉嫌犯诈骗罪被洋浦经济开发区公安局刑事拘留，同年5月13日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于洋浦经济开发区看守所。   辩护人张传任，海南儋耳律师事务所律师，由洋浦经济开发区法律援助中心指派。   被告人刘建，男，1991年3月21日出生，身份证号码：XXX，汉族，天津市静海区人，初中文化，无业，住天津市静海区。2019年4月6日因涉嫌犯诈骗罪被洋浦经济开发区公安局刑事拘留，同年5月13日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被逮捕。现羁押于洋浦经济开发区看守所。   辩护人陈金水，海南威盾律师事务所律师，由洋浦经济开发区法律援助中心指派。   海南洋浦经济开发区人民检察院以浦检一刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院于同年1月13日受理后，依法组成合议庭。由于不可抗拒的原因，本院于同年2月18日中止审理，同年7月30日恢复审理；同年9月15日海南洋浦经济开发区人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，本院于同年9月21日决定延期审理一个月，同年10月16日恢复审理，并于同年10月28日公开开庭审理了本案。海南洋浦经济开发区人民检察院指派检察官戴宾出庭支持公诉。被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建及各自的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。   海南洋浦经济开发区人民检察院指控：   2018年12月份以来，居住在天津市西青区的犯罪嫌疑人杨立彬通过办银行卡中介，介绍办银行卡的韩晓娟、闫少磊、闫某1、王某1等人给犯罪嫌疑人刘洺，刘洺安排犯罪嫌疑人刘建开车将韩晓娟、闫少磊、闫某1、王某1及任曼曼（刘洺自己找的卖银行卡人）拉往银行办理银行卡（均开通网银）。后刘洺从上述办银行卡人手中收购银行卡，在杨立彬的协助下对银行卡进行网银验证，之后刘洺将收购的银行卡转卖给犯罪嫌疑人侯福建，获取高额非法利益。本案中刘洺、杨立彬、刘建纠集在一起，为了获取非法利益，按照不同分工在天津市西青区大寺镇鑫源小区周边地区长期采取种种方式诱骗外地务工人员办理大量银行卡，以200元至500元不等价格收购，然后加价转卖给侯福建，侯福建通过邮寄中转的方式将收购来的银行卡转卖给台湾人，获取高额利益。台湾省的收卡人使用以上收购来的银行卡对中国大陆被害人王某2实施了电信诈骗，通过网银转账的方式转走王某2工商银行卡内的存款194233元。   针对上述指控，公诉机关当庭出示如下证据予以证实：   1.物证：随案移送的银行卡101套，刘建本人持有的手机2部，侯福建本人持有的手机2部、银行卡3张，台式电脑一台；刘洺本人持有的手机2部、银行卡2张，杨立彬本人持有的手机2部；2.书证：受案登记表、户籍证明、检索证明、抓获经过、羁押证明、被害人王某2提供的手机微信截图、王某2被骗资金的流转情况示意图、民事赔偿要求、谅解书、洋浦公安局补充侦查报告书、被告人侯福建的前科证明等；3.证人证言：证人王某3、孙某、曾某、王某4、谢某、徐某、闫某2、闫某1、王某1的证言；4.被害人陈述：被害人王某2的陈述；5.被告人供述与辩解：被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建的供述与辩解；6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：侯福建辨认笔录、搜查笔录、侯福建的手机提取笔录、刘洺辨认笔录、杨立彬的微信提取笔录、电子证物检查工作记录、谢某、徐某、闫某1提取笔录、闫某1、王某1辨认笔录；7.视听资料、电子数据：恢复并提取的侯福建、刘洺、谢某等微信聊天记录、电子证据光盘三张。   公诉机关认为，被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建违反国家金融管理秩序，妨害信用卡管理，多次收买他人信用卡并非法提供他人信用卡资料给其他人，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人侯福建具有坦白、认罪认罚、累犯情节，建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币2万元以上；被告人刘洺系坦白，自愿接受处罚，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币2万元以上；被告人杨立彬系坦白，自愿接受处罚，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币2万元；被告人刘建系坦白，自愿接受处罚，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金人民币2万元；建议对随案移送的银行卡、手机、电脑均予没收。   被告人侯福建对指控事实、罪名均无异议，当庭表示认罪认罚并接受公诉机关的量刑建议，辩解称其到案后积极配合调查，如实交代罪行，且家人代为赔偿被害人损失，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出：侯福建的家人对被害人进行赔偿并取得谅解虽不属于本案的量刑情节，但其已经积极弥补了被害人的损失，请予从轻处罚；鉴于侯福建自愿认罪认罚，同意公诉机关指控罪名和量刑建议。   被告人刘洺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出：刘洺的家属已经赔偿被害人损某2，请求法院在量刑时予以体现，建议对其量刑有期徒刑三年。   被告人杨立彬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但辩解称其系从犯，应从轻处罚。其辩护人对杨立彬的定罪及量刑均无意见。   被告人刘建对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：1.刘建系在公安机关未掌握证据时被抓获的，其到案后如实供述公安机关尚未掌握的罪行，构成自首，依法从轻、减轻处罚；2.刘建在共同犯罪中仅起到次要和辅助作用，系从犯，依法对其从轻、减轻处罚；3.刘建参与犯罪时间短，情节相对轻微，且其涉案信用卡数量不明；4.刘建属于初犯、偶犯，且认罪态度良好，并签署认罪认罚具结书；5.刘建赔偿被害人损失；建议对其处有期徒刑三年以下，罚金1万元，并适用缓刑。   被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建及其辩护人均未向法庭提供证据材料。   经审理查明本案被告人犯罪事实如下：   2018年9月份以来，被告人侯福建在天津市西青区以800元-1000元（以下币种均为人民币）价格不等，从被告人刘洺等人处购买他人以自己的身份证件办理的信用卡信息（即银行卡及密码、U盾或K宝及密码、手机卡、身份证复印件，简称“信用卡信息”）按其供述约140余套，并将部分信用卡信息邮寄销售到外地给他人以获利；2019年4月6日，公安机关从侯福建住处查获其收购的信用卡信息共93套。   2018年12月份以来，被告人刘洺伙同被告人杨立彬、刘建等人在天津市西青区以200元-600元价格不等，诱使他人办理信用卡信息并予以收购，之后出卖给被告人侯福建等人以获利。其中，杨立彬负责找人或者通过中介找人来办理信用卡信息，刘建负责驾驶车辆运送相关人员去银行、手机店等地办理，之后由刘洺自己或伙同杨立彬对信用卡信息进行验证并付款。刘洺支付杨立彬、刘建相应报酬。2019年4月6日，公安机关从杨立彬处查获所收购的信用卡信息共8套。截至2019年12月28日，刘洺向侯福建出卖信用卡信息按其供述约40套。   2018年12月26日，被告人刘洺、杨立彬、刘建从闫某1、王某1、闫少磊等人处收购并出卖给被告人侯福建的信用卡信息4套，已被他人用于电信诈骗犯罪。   以上事实有公诉机关提交，经庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据证实：   （一）物证、书证   1.受案登记表，证实本案来源于王某2的报案。   2.提取笔录及照片，公安机关从闫某1手机提取到2018年12月27日收到“不期而遇的温暖”微信转账200元、600元；以及其和微信昵称“黑势力（天津小哥）”关于办理银行卡事宜的部分聊天记录。   3.扣押决定书、扣押清单，证实2019年3月25日，公安机关扣押了闫某1黑色苹果牌8型手机1部（含手机卡）。   4.搜查笔录及照片、扣押清单，证实2019年4月6日，公安机关对被告人侯福建租住的天津市西青区张家窝镇盈水园小区1号楼2单元502室进行搜查，查获并扣押了侯福建的手机3部、银行卡3张、居民身份证1张、黑色手提包1个、台式电脑1台，以及王金帅等人各类银行卡93套（含U盾或K宝、电话卡）；手机、银行卡随案移送本院。   5.提取笔录、提取侯福建手机顺丰速运、微信截图及照片，证实公安机关从被告人侯福建的土豪金苹果牌8plus手机提取到台湾收卡人的收货地址、收货人和电话信息，以及中转人“人温生”的微信截图。   6.提取笔录及刘洺手机微信、顺丰速运截图，证实公安机关从被告人刘洺使用的一部华为牌P20型手机提取到顺丰速运寄收地址的微信截图，其中有邮寄到深圳宝安区转台湾人“摇摆”的地址。   7.扣押清单，证实2019年4月6日，公安机关从被告人刘洺处扣押了手机2部、居民身份证1张、银行卡2张、吊坠1条、现金715元，手机、银行卡随案移送本院。   8.提取笔录及提取杨立彬微信记录截图，证实公安机关从被告人杨立彬使用的一部OPPO牌R15X手机提取到微信（交易）账单；其中2018年12月26日22时04分收到“刘”转账200元，22时21分收到“刘”转账400元，27日0时07分收到“刘”转账600元，上述款项其均转账给“AA小张”；以及12月26日向王某1、闫某1、韩晓娟、张发、闫少磊、刘佳爽等人的农业银行卡、闫少磊、贺喆喆的邮政卡、任曼曼的中国银行卡、信连荣等人的建设银行卡分别转账1.10元。   9.扣押清单，证实2019年4月6日，公安机关从被告人杨立彬处扣押了手机2部和手表1只，以及郭拓等人银行卡共8张（含U盾和手机卡），手机、银行卡随案移送本院。   10.扣押清单，证实2018年4月6日，公安机关从被告人刘建处扣押了黑色VIVO牌V1818A手机1部和居民身份证1张，手机随案移送本院。   11.王某2被骗案提供的手机截图，证实王某2的银行卡转账记录情况，以及她被骗过程的QQ聊天记录。   12.王某2手机（号码：177XXXXXXXX）的通话清单，证实2019年1月8日，该手机号码与号码“0067066559924、0067024073225”有通话记录。   13.王某2被诈骗资金流转情况示意图及相关银行卡交易明细，证实王某2工商银行卡分五笔共计194233元被转出，经曾某等人账户九级流转，最终在火币网购买虚拟USTD币转到他人的币安网电子钱包内。   （二）视听资料、电子数据   浦公（网警）勘【2019】06号电子物证检查笔录，证实公安机关经对被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建等人的手机进行检查发现有疑似买卖银行卡的微信聊天记录；对侯福建电脑进行检查发现多个Word、Excel文件含有银行卡号及密码、姓名、证件号、手机号等信息的内容，其中含有前述完整信息的共110份（含侯福建信息1份）。   （三）被害人的陈述   王某2的陈述，证实2019年1月8日，她在洋浦经济开发区被冒充公安民警、检察官的几个人，通过网络操作转走她工商银行卡内存款19万余元的过程。   （四）证人证言   1.证人王某3的证言，证实2018年12月底，她在刘洺租了201室之后，见过刘建开车拉刘洺外出。   2.证人孙某的证言，证实2018年12月份他认识杨立彬，当时杨立彬在一个微信群里面收银行卡，他缺钱就用自己的身份证办理了三张银行卡、三张电话卡给杨立彬，杨立彬支付了600元现金（200元/张）。后来他也把朋友介绍给杨立彬办卡。2018年12月份，杨立彬介绍刘洺给他认识，他又用自己的身份证办了一张银行卡和电话卡卖给刘洺，刘洺给他现金300元钱。2019年2月份，刘洺让他给刘洺干活，让他负责带人去银行办卡，按一个人头给他100元，并报销他带人去办卡的路费。他帮刘洺带人去银行办理银行卡总共约二十余张，他最近帮刘洺收的银行卡、电话卡八张，放在他的黑色小包里，之前办理的十几张银行卡都交给刘洺寄给别人了。他和杨立彬都是帮刘洺做事的，他主要负责带人去办理银行卡、电话卡；杨立彬主要是介绍人给他，然后把他带人办理好的银行卡在网上进行验证。2018年12月份他认识刘建，刘建有一辆银灰色的吉利小轿车，主要是开车带办卡的人去办理银行卡。2019年2月份之后他就没再见过刘建。   3.证人谢某的证言，证实她在火币网上与微信昵称“沛纳海”的人做比特币交易。她浙商银行卡的交易明细，有户名任曼曼、闫少磊转来的钱，就是“沛纳海”转的钱。   4.证人闫某1的证言、辨认笔录及照片，证实2018年9月份他和闫少磊、王某1在天津市打工。2018年12月底的一天中午，他看到“唯品会”的微信群里有人（微信名“**劳务”）发办银行卡一张200元的消息，他就在群里留下自己的手机号码。有个男子打电话过来询问他是否愿意办银行卡卖给人，他、闫少磊、王某1都同意。微信名“**劳务”的男子加他微信并打电话让他们带上身份证到锦绣花园小区门口。他们到达小区门口前看到有两个约30岁的男子，在场的还有一个二十四五岁长得有点胖的女孩子也去办银行卡。之后过来两辆小汽车，那个男子和司机说了几句话之后，就让他们四个人上了后面那辆银白色的吉利小汽车。他们四个人被带到繁华大街的一个手机店，他们用身份证各办了一张手机卡，开车的男子说是为了捆绑银行卡用。下午1时许，司机开车带他们到银行办卡，闫少磊办了1张邮政银行卡，他、王某1、闫少磊、有点胖的女孩都各自用自己身份证办了一张农业银行卡和一个网银U盾。之后司机开车拉他们到一个超市复印了身份证，并给了他们5元的复印费。他们四个人把办好的银行卡、网银U盾、手机卡、身份证复印件都给这个司机。当晚微信“**劳务”让他加微信“不期而遇的温暖”拿钱。他加之后那个微信发了800元，他收到钱后转给闫少磊400元、给王某1200元。开车的司机加他微信并让他找人办银行卡卖钱，给他一张卡的钱是500元。但他没有找到人办卡。经查看微信名“**劳务”即现在微信名“爱达乐”。经辨认，他认出开车司机并拿走他银行卡等的男子即被告人刘建。   5.证人王某1的证言、辨认笔录及照片，证实2018年9月份他、闫少磊、闫某1租住在天津市西表区赤龙家园6号楼。2018年12月26日中午，闫某1在招聘临时工的微信群里看到有个劳务中介的人发买银行卡、手机卡每套200元的消息，他们就想卖银行卡赚点钱，当时闫某1在群里留了手机号，有人打电话联系闫某1并加了微信。当天下午一二时许，他们在租住的小区门前见到一个约30岁的男子，这个男子打电话叫一辆银白色的小汽车过来，开车的是一个不到30岁的男子。这男子开车载他们（含一个不认识的女孩子）共四个人到天津市区，他们先去了手机店办手机卡，他用身份证办了三张手机卡。闫某1办了一张手机卡，不清楚闫少磊办了几张。之后司机开车载他们去银行办卡，他用身份证办了一张农业银行卡（含U盾）、一张建设银行卡和一张工商银行卡；闫少磊办了一张农业银行卡（含U盾）和一张其他银行的卡；闫某1也办了一张银行卡；当时这个司机只要他们四张银行卡，其中闫少磊两张，他和闫某1各一张。当晚闫某1收到对方转来的800元卖卡的钱，并给他转了200元。那名司机说他们如果还想办手机卡、银行卡可以找司机，中介只给200元一套卡，这司机能给他们400元一套卡。2018年12月份至2019年1月份，这个司机还三次找他们去办银行卡、手机卡，但都没有办成。经辨认，他认出当天开车带他去办银行卡、手机卡的男子（司机）即被告人刘建。   （五）被告人的供述和辩解   1.被告人侯福建的供述、辨认笔录及照片，证实2018年9月份，有个二十多岁的小孩叫他帮忙去收银行卡，每套500元，他就发现了商机。他在网上贴吧或QQ群里找到了台湾收卡人的QQ号并通过了微信联系。他不找人去办银行卡，都是从别人手里收购的，他收购的银行卡是按套来算的，一套银行卡包括一张银行卡（一类卡）、一个U盾（网银大额支付口令、密码器）、一张手机卡（捆绑网上银行接收短信）。其中刘洺是收购银行卡卖给他最多的人，刘洺的银行卡是找人或者找中介去办理的，其中刘建、杨立彬都是帮刘洺找人去办银行卡的。他从刘洺处收购了大概有50-60套银行卡，之后都卖给台湾的收卡人。他付刘洺是1000元/套、付给青岛男子是800-900元/套。他收购的银行卡大概有140多套，包括查扣的93套，这93套银行卡用不了。他卖给台湾人约50-60套银行卡，获利5、6万元。经辨认，他分别认出刘建、刘洺、杨立彬。   2.被告人刘洺的供述、辨认笔录及照片，证实2018年4月份，他在天津市西青区大寺镇收购银行卡通过顺丰快递邮寄给河北保定市一个名“*生”的收卡人，他是通过办卡中介介绍人过来办银行卡，干了4、5天就收了十多套银行卡。期间，刘建开自己的一辆银灰色的吉利小轿车帮他拉人去办卡。2018年12月，张宝军介绍他认识了外号“猴子”的男人（即侯福建），侯福建问他愿不愿意收卡出卖，每套给他1000元。他同意就找杨立彬收卡，收购价是每套600元，杨立彬直接找人或者通过中介介绍人去银行办卡，是从2018年12月10日开始帮他去收银行卡。12月20日之后又多孙某帮他收银行卡，孙也是找中介或者找人收银行卡然后卖给他，也是每套600元。到2019年3月份开始杨立彬、孙某不再帮他收银行卡，改为帮他干活，帮他去找人办银行卡，他给这二人开工资。在2018年12月份时，刘建帮他找人办过三套银行卡，其中能用的就一套，他给了刘建700元。从他收银行卡卖给侯福建开始，刘建就帮他开车拉办卡的人去银行办卡，一直干到2019年1月7、8日。期间，田政也开过刘建的车帮他拉人去办银行卡。2018年12月10日-12月28日，他收购的银行卡都是卖给侯福建，约四五次共四十多套银行卡，每套银行卡侯福建给他1000元，但实际支付给他不到2万元。之后，侯福建把银行卡邮寄转卖给台湾人。之后他就不再卖卡给侯福建，2019年1月12日及2019年3月3日-4月6日，他自己收购银行卡直接卖给两个收卡的台湾人，每套银行卡的价格是1300元至1500元。他知道台湾人收取这些银行卡是做博彩，在赌场转账用的。2018年12月任曼曼在大寺镇办过两张银行卡卖给他，一张是邮政银行卡，一张是农业银行卡，这两张卡他都卖给侯福建了。经辨认他认出任曼曼。   3.被告人杨立彬的供述，证实2018年3、4月份他通过中介认识刘洺，当时刘建开车拉刘洺来接他去天津市里办一个手机号和一张农业银行卡（含U盾），交给刘洺后中介给他200元钱。2018年6、7月份，他介绍了几个办卡的人给刘洺，刘洺按每套200元给他钱。2018年11、12月份，刘洺叫他去多找些人办卡卖给刘洺，说给他600元一张银行卡。他就去找人或通过中介介绍人来办银行卡，他自己估算帮刘洺介绍了十多人去办了20多张银行卡，刘洺共付给他七八千元，还欠了三四千元。刘洺收的银行卡卖给外号“猴子”的男子，后来他知道是侯福建。到2018年底，他听说刘洺不再把收来的银行卡卖给侯福建，而是卖给台湾人。刘建基本和刘洺在一起，他通过微信把要办银行卡的人通知到赤龙鑫园小区、赤龙锦园小区附近交给刘洺，由刘建开车拉这些人去办手机卡、银行卡，如果当天人多的话，刘洺会另外打出租车带人去办。刘洺把办好的银行卡拿到赤龙鑫园小区4号楼一楼的网吧验证，有时刘洺叫他帮忙把银行卡装进袋子里，有时叫他用微信往验证的银行卡里转1元钱，试看手机能不能收到转账短信。到2019年3月13日，他和孙某不再找人办卡卖给刘洺，改为帮刘洺干活拿工资。经查看手机微信账单，显示2018年12月26日，他向闫某1、闫少磊、王某1的农业银行卡转了1元，次日凌晨，微信名“刘”给他微信分别转账200元、600元，很快他将这200元、600元分别转给微信名“AA小张”的中介人即张红利。   4.被告人刘建的供述、辨认笔录及照片，证实2018年12月12日开始他帮刘洺开车接送办卡的人去银行办银行卡，大概帮刘洺干了二十多天。期间还有田政、彬子帮刘洺干活。刘洺是老板；他负责开车接送人去银行办银行卡，刘洺包吃饭和加油，另给200元费用；彬子负责找人来办银行卡，彬子自己去找人或联系办卡中介介绍人来，再带人去或交给刘洺带去办手机卡和银行卡，刘洺给彬子一定的提成；田政帮刘洺带人去办手机卡和银行卡，他不在时田政还要开他的车去接送办卡的人，刘洺也给田政提成。开始刘洺收购的银行卡都是卖给侯福建，侯福建再把收购来的银行卡通过邮寄快递的方式卖给台湾人，后来2018年12月底时，刘洺获得侯福建上家的联系，直接通过邮寄快递的方式卖卡给台湾人。他听说这些银行卡台湾人买来做博彩的。2018年12月26日，他开着自己的银灰色吉利小汽车在赤龙家园小区后门，刘洺和彬子在场，刘洺让他接送三个年轻男子和一胖胖的女孩子去办手机号和银行卡。他把这四个人拉到大寺镇龙居村办银行卡，在车上他跟那四个人说以后有人办银行卡给他，他给400元每张，并互相加了微信。这四个人把办好的四五张银行卡交给他，他就给了刘洺，刘洺拿卡到赤龙鑫园小区4号楼下的网吧在网上进行验证。后来他带这几个人去其他银行办卡，但都没办成能用的银行卡。他只记得这四人当中一个名叫王某1和姓闫的。经辨认，他分别认出被告人侯福建、刘洺、彬子即杨立彬和他开车接送办卡的王某1。   经审理查明本案的量刑事实如下：   1.被告人侯福建出生于1996年12月13日；2019年4月6日其被公安机关抓获，到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚；其曾因犯故意毁坏财物罪于2017年6月9日被天津市西青区人民法院判处有期徒刑九个月，同年6月21日刑满释放；其家属代为赔偿王某2的经济损某2。   2.被告人刘洺出生于1988年4月15日；2019年4月6日其被公安机关抓获，到案后如实供述自己的罪行；2020年1月6日其签署认罪认罚具结书；其家属代为赔偿王某2的经济损某2。   3.被告人杨立彬出生于1989年4月5日；2019年4月5日其被公安机关抓获，到案后如实供述自己的罪行；2019年12月24日签署认罪认罚具结书。   4.被告人刘建出生于1991年3月21日；2019年4月5日其被公安机关抓获，到案后如实供述自己的罪行；2020年1月6日签署认罪认罚具结书；其家属代为赔偿王某2的经济损某2。   以上事实有公诉机关提交，经庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据证实：   1.人口详细信息、户籍证明，证实被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建的基本身份情况。   2.抓获经过、羁押证明，证实2019年4月6日，公安机关在天津市西青区张家窝镇盈水园小区1号楼2单元502室将被告人侯福建抓获；2019年4月6日，公安机关在天津市火车东站将被告人刘洺抓获；2019年4月5日，公安机关在天津市西青区大寺镇鑫园小区4号楼1楼的网吧将被告人杨立彬抓获；2019年4月5日，公安机关在天津市津南区北闸口镇正营村沙县小吃店附近将被告人刘建抓获。   3.认罪认罚具结书，证实被告人刘洺、杨立彬、刘建自愿签署认罪认罚具结书，接受指控罪名和量刑意见。   4.检索证明，证实经公安机关查询，被告人刘建在辖区内无刑事犯罪记录。   5.天津市西青区人民法院（2016）津0111刑初729号刑事判决书，证实被告人侯福建曾因犯故意毁坏财物罪于2017年6月9日被该院判处有期徒刑九个月，2017年6月21日刑满释放。   6.王某2出具的谅解书，证实被告人侯福建、刘建、刘洺的家属分别赔偿王某2损失费4万元、2万元、3.79万元，王某2对三名被告人的犯罪行为予以谅解。   本院认为：被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人名义进行交易，按其供述及查获的涉案信用卡信息数量超过5张以上，数量巨大，四名被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法予以惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘洺、杨立彬、刘建分工配合，其中刘洺负责组织、指挥并支付报酬，起主导作用，系主犯；杨立彬、刘建协助刘洺联系、接运人员，所起作用较小，系从犯，可对其从轻处罚。被告人侯福建曾因故意犯罪被判处有期徒刑的刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯本案，系累犯，依法对其从重处罚；被告人侯福建、刘洺、杨立彬、刘建到案后如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，依法对其从轻处罚；被告人侯福建、刘洺、刘建赔偿上游诈骗犯罪的被害人损某2，悔罪态度明显，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑适当，本院予以采纳。鉴于被告人刘建犯罪情节较轻，认罪认罚有一定悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。   随案移送的扣押自被告人侯福建处信用卡信息93套和扣押自被告人杨立彬处信用卡信息8套，为被告人非法收购而来的赃物，均予以没收；随案移送的被告人侯福建的手机3部（分别为：土豪金色iphone8plus手机、土豪金色iphone6手机和小米牌Redmi4A手机各一部）、刘洺的手机2部（华为牌P20型手机和红色华为牌荣耀7C手机）、杨立彬的手机2部（银色三星牌手机和紫兰色OPPO牌手机）、刘建的黑色VIVO牌手机1部，系供被告人犯罪使用的本人财物，均予以没收；对于随案移送的被告人侯福建本人银行卡3张（光大银行卡、新疆农信社卡和邮政储蓄银行卡各一张）、刘洺本人使用的银行卡2张（中信银行卡和邮政储蓄银行卡），无证据证明系被告人用于犯罪使用，均应退还给本人。   被告人侯福建的辩护人关于侯福建认罪认罚，积极弥补了被害人损失的从轻意见与审理查明的一致，本院予以采纳。   被告人刘洺的辩护人关于刘洺的家属代为赔偿被害人损某2的从轻意见，本院予以采纳，但所提对刘洺量刑三年的意见，鉴于刘洺犯罪情节严重且在共犯中系主犯地位，该意见与其罪责刑不相当，本院不予采纳。   被告人杨立彬辩解其系从犯的从轻意见，与审理查明的一致，本院予以采纳。   被告人刘建辩护人所提刘建系从犯、犯罪情节相对较轻，初犯、赔偿被害人损失、认罪认罚的意见，本院均予以采纳；但所提刘建构成自首的意见，经查，公安机关在侦办王某某被电信网络诈骗案中，查询到被骗钱款曾流转过闫某1、王某1等人的银行卡账户，进而提取到闫某1、王某1证言证实2018年12月26日，“司机”拉他们去办理银行卡并予以收购的事实，并辨认出“司机”即被告人刘建，至此，公安机关在抓获刘建之前就已掌握了其收买信用卡信息的犯罪线索，且电信网络诈骗犯罪与本罪在事实上存在密切关联。换言之，刘建在被采取强制措施期间，向司法机关主动如实供述本人的已被公安机关掌握的罪行，不构成自首，该意见本院不予采纳，但刘建如实供述罪行，系坦白，可依法对其从轻处罚。鉴于刘建自愿签署认罪认罚具结书，接受公诉机关有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金二万元的量刑意见，经审查并无不当，本院不予调整；所提对刘建适用缓刑的意见，基于前述理由本院予以采纳。   依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：   一、被告人侯福建犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月6日起至2023年4月5日止。罚金限于本判决发生法律效力后三日内向本院缴纳。）   二、被告人刘洺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月6日起至2022年10月5日止。罚金限于本判决发生法律效力后三日内向本院缴纳。）   三、被告人杨立彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月5日起至2022年4月4日止。罚金限于本判决发生法律效力后三日内向本院缴纳。）   四、被告人刘建犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力后三日内向本院缴纳。）   五、随案移送的信用卡信息101套、手机8部均予以没收；随案移送的被告人侯福建的银行卡3张和被告人刘洺的银行卡2张，均予以退还给本人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。   审判长 王子良   审判员 林 琳   人民陪审员 陈 斌      二〇二〇年十二月二十二日   法官助理 邢世昌   书记员 陈嘉仪   附：本判决所引用之法律条文   《中华人民共和国刑法》   第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：   （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；   （二）非法持有他人信用卡，数量较大的；   （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；   （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。   窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。   银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。   第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。   对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。   对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。   第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。   对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。   第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。   前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   （一）犯罪情节较轻；   （二）有悔罪表现；   （三）没有再犯罪的危险；   （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。   第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。   有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。   缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。   《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》   第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。   第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。