河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1421刑初151号公诉机关民权县人民检察院。被告人丁爱云，又名丁贵霞,女,1968年3月16日出生，回族，高中文化,民权县农商银行退休职工，住河南省民权县。因涉嫌犯诈骗罪,2019年6月3日被民权县公安局刑拘上网，同年11月16日被成都市轨道公交分局抓获并临时羁押,同年11月20日被民权县公安局刑事拘留,同年12月5日被逮捕。辩护人赵建光，河南举直律师事务所律师。民权县人民检察院以民检一部刑诉（2020）107号起诉书指控被告人丁爱云犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，民权县人民检察院指派检察员王进红出庭支持公诉，被告人丁爱云及辩护人赵建光到庭参加了诉讼，现已审理终结。民权县人民检察院指控：被告人丁爱云虚构其经销电动车需要资金周转为由,许诺给付月息一分五的利息，在没有履行能力的情况下，于2015年8月7日、2016年8月20日、2017年1月14日分别向被害人张某借款10万元、15万元、20万元;并将所借的45万元用于归还其债务、进行高风险投资及其他花费。被告人丁爱云支付给被害人张某76500元利息后失去联系，剩余373500元至今未归还。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据证实，并认为被告人丁爱云以非法占有为目的,虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，要求依法惩处。被告人辩称，没有与被害人失去联系，出去挣钱还账，给被害人说过，已经还给被害人10万多元，是民间借贷，不是诈骗。辩护人辩称，丁爱云向被害人的三次借款均签订了借款合同，合同对借款金额、利息进行了明确约定，丁爱云按照约定偿还了十三次利息，共计七万多元。之后，丁爱云又主动向被害人提出用地皮抵债，未成功，但是，丁爱云与被害人一直保持联系。丁爱云向被害人借款时仅第一次说是用于经营电动车。综上，丁爱云的行为是在签订履行民间借贷合同过程中的犯罪，从表现形式及实际履行合同情况来看，丁爱云是合同诈骗罪，且应该以第一次的借款金额为量刑依据。丁爱云到案后一直如实供述案件事实，主观恶性不大，请求对丁爱云从轻处罚。为此，提供了被告人丁爱云与被害人签订的三份借款协议书、被告人手机截屏图片及列车购票记录，并申请调取了被害人张某的银行账户交易明细单证实予以佐证。经审理查明，被告人丁爱云虚构经销电动车、需要资金周转等事由,许诺给付月息一分五的利息，于2015年8月7日、2016年8月20日、2017年1月14日分别与被害人田某夫妇签订借款协议，向田某夫妇借款共计45万元。后将所借的45万元用于归还其他债务，或购买股票等高风险投资。自2016年5月9日至2017年12月15日期间，被告人丁爱云分十三次给付田某夫妇7.65万元利息后，下欠37.35万元，经田某夫妇多次催要未归还，且与田某夫妇避而不见。上述事实，有经开庭质证、认证的下证据证实：1.被告人丁爱云的供述证实：我以前在民权县信用社上班，离田某（张某的丈夫）家住的地方相距不远，所以和张某认识。2015年5月份一天，我问张某能不能借给我点钱,我给她说借钱是我侄女卖电动车用的。我答应给她每月一分半的利息，当时张某答应借给我10万元，她提出每三个月清一次利息，她还给我写了份协议，签完协议以后，她给了我10万元。从此我每满三个月就付给她利息。2016年5、6月份，我又向张某借了15万元，因为我一直按照约定付着利息，她也没有问借钱干啥用的。第三次是2017年元月20号，我又借她20万，我说是贷款用的，只用几个月。借过不长时间，我欠了一点利息，田某看我付不起利息了，田某说利息他不要了，让我给他45万的本金，并让我打了一张45万元的久条，这样把以前三次分开的借条都毁掉了。因为我没有钱，到现在我也没能还他。我还的有11万的利息。这些钱有几笔打到我前夫王某记账户上买股票了，我想通过买股票把钱赚过来，想不到后来股票赔了。2.被害人田某的陈述证实：我在民权县长途汽车站楼下做生意，丁爱云就在旁边的合作联社营业网点上班，时间长了我们就认识了。丁爱云分三次共骗走我45万元。第一次是在2015年8月7日，丁爱云向我妻子张某说她家干电动车生意，想借我10万元钱用于资金周转，我妻子就取出10万元现金给了她，丁爱云和我妻子签订了借款协议，约定月息1.5分，三个月给一次利息，我们提出要款时，丁爱云要在一个月内还本付息。第二次是2016年8月20日,这次丁爱云借我们15万元，她还是说做电动车生意需要资金周转，是通过我妻子的账户给丁贵霞账户转了15万元。这次是我和丁爱云签订的借款协议，具体内容和第一次一样。第三次是在2017年1月14日，这次她还是以做电动车生意需要周转资金为借口，借我们20万元，是通过我妻子的账户转到丁贵霞账户20万元。这次也是我和丁爱云签订的借款协议，和以前约定的一样。她给了我们几个月的利息后，就不再给了，包括前两次借钱的利息也不给了。2017年8月份，我们生意上急用钱，就找丁爱云要，丁爱云给了2万元利息之后找各种理由往后推，不给了，后来丁爱云让我们找的没法了，她就和我们商量只给本金不给利息，我们同意后，丁爱云又重新给我们打了一张45万元的借条，原来我们签订的借款协议书销毁了。丁爱云欠我们的45万元，在找她要之前，她还骗我说经营电动车周转不开，让我再借给她20万元，被我拒绝了。有一次我去她单位找她要账，丁爱云摆手不让我说话，她说领导知道了会批评她，我也没有当场给她办难看。停了不多天，我再去单位找她，她的同事说丁爱云退休了。我一直给她打电话要账，她让我找的没法了，就给我说她在北关老家有一片地皮给我算了。2018年冬天，我到北关看了丁爱云给我指的地皮，我一看那就是一个没法盖房的地方，只有卖给邻居才能盖起来，我不同意。丁爱云根本没有代理过小鸟牌电动车，有次我们在丁爱云家找到她要钱时，丁爱云说，借我们的钱她用于炒股票和往外放高利贷了，还有一部分钱她用于还帐了。我们一直在找丁爱云要钱，就是找不到她，打她的电话也不接，有时接电话也是说没有钱。3.证人王某的证言证实：2016年5月19日，丁爱云借我10万元钱，后来因我生意需要资金，多次找丁爱云要钱，丁爱云才在2016年8月24日和2017年1月15日通过转账还给我6万元。是通过丁贵霞尾号为9898和尾号为0085的银行账户还给我的，本金已经还清了，利息没有给，她给我打了一张7600元的欠条。4.证人刘某的证言证实：2016年8月22日，丁贵霞汇到我账户上的7500元钱,是丁爱云还给我的。之前丁爱云借我的钱，后来我因生意需要资金，就找丁爱云要钱，丁爱云在2016年8月22日通过转账还给我了。5.证人秦某的证言证实：丁爱云原来经常找我借钱，不过她答应啥时间还钱，都能准时还，她借我的钱本金都还清了。从丁贵霞农村信用社账户汇给我的12万元，是丁爱云2015年借我的钱还给我的记录。6.证人杜某心的证言证实：丁爱云是我妻子丁某蕊的姑姑，2013年至2015年，我在民权县尹店乡经营电动车，后来搬到民权县城北环路老城村南，我做的电动车有爱玛、江南才子、991、天赢等品牌。我开始做电动车销售时，找丁爱云借过钱，都是借一万两万的,最多一次向她借过5万，我向她借钱用时都很短，最多不到半年就还给她了，我借她的加起来有10万元左右，现在没有还给她。我在经营电动车期间，从来没有让丁爱云向外边给我借过钱，也没有让她在银行给我贷过款。7.王某记的中国工商银行账户明细清单、丁爱云与王某记的农村信用社账户交易明细，与丁爱云的供述印证，证实被告人丁爱云将借得被害人的款项用于炒股、偿还其他债务。8.被告人丁爱云与被害人签订的三份借款协议书、丁爱云出具的借条、丁爱云（丁贵霞）、张某、田某的银行账户交易明细单证实：2015年8月7日、2016年8月20日、2017年1月14日，丁爱云分别向田某、张某借款10万元、15万元、20万元，约定利率月息1.5分，三个月清算一次利息等。立案前，被告人丁爱云以还息的名义返还76500元。9.手机截屏图片及列车购票记录证实：被告人丁爱云在2018年10月去成都之后，至2019年7月13日，与被害人电话联系情况。10.本院出具的案件信息产询单、本院（2018）豫1421民初289号、1102号民事判决书、（2018）豫1421民初2340号民事裁定书、本院（2019）豫1421民初1846号、2057号民事判决书等证实：被告人丁爱云因民间借贷、或为别人担保借款被起诉情况。被害人田某曾因本案向本院提起民事诉讼。11.民权县人民检察院提取的田某与丁爱云的录音资料证实：被告人丁爱云认可将从田某夫妇借的款项用于买股票、偿还其他债务，丁贵霞是其另一个户籍姓名。12.在逃人员登记表、成都市公安局轨道公交分局勤务二支队出具的到案经过、出所登记表证实：被告人丁爱云因涉嫌犯诈骗罪,2019年6月3日被民权县公安局刑拘上网，同年11月16日被成都市轨道公交分局抓获并临时羁押,同年11月20日被民权县公安局刑事拘留。13.被告人丁爱云的人口信息查询单、民权县公安局北关派出所出具的注销证明证实：被告人丁爱云所用的“丁贵霞”户口2011年11月21日已被注销。关于本案定性问题，经查，庭审查明的被告人丁爱云的供述、被害人田某的陈述、证人王某、刘某、秦某、杜某心的证言、丁爱云与田某夫妇签订的借款协议书、出具的借条、丁爱云（丁贵霞）、张某、田某的银行账户交易明细单、本院（2018）豫1421民初289号、1102号民事判决书、（2018）豫1421民初2340号民事裁定书、（2019）豫1421民初1846号、2057号民事判决书、王某记的中国工商银行账户明细清单、丁爱云与王某记的农村信用社账户交易明细、丁爱云的手机截屏图片及列车购票记录等证据证实，丁爱云以经营电动车、需要资金周转等为由向被害人夫妇借款，双方签订了借款协议，就借款金额、利息、本息支付期限等明确约定。获取借款后，丁爱云将部分借款转借给亲戚经营电动车，将部分借款偿还其他债务，或用于购买股票。借款期间，丁爱云按照约定，分十三次给付田某夫妇76500元，后再无能力偿还，与被害人避而不见。丁爱云实际是在签订、履行民间借贷合同过程中，明知自己外债累累、没有如约偿还借款的能力，却采取按照约定多次付息，部分履行合同的方式，诱骗被害人继续与其签订、履行民间借贷合同。后在利息也无能力支付的情况下，便与被害人避而不见，对下欠钱款不予偿还。从丁爱云还款次数、数额及时间跨度来看，明显不符合诈骗犯罪的特征，属于在履行民间借贷合同过程中发生的合同诈骗犯罪。公诉机关指控罪名不当，应予纠正。辩护人关于本案属于合同诈骗罪的辩护意见成立，予以采纳；被告人的无罪辩护意见，以及辩护人关于本案合同诈骗数额认定的意见，与上述证据所证明的事实矛盾，不予采信。本院认为，被告人丁爱云以非法占有为目的，在签订、履行民间借贷合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第（四）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人丁爱云犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金2万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月16日起至2023年11月15日止）二、被告人丁爱云对骗取被害人田海燕夫妇的37.35万元依法返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘轩华审 判 员  王雪峰人民陪审员  段 华二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  李会阁