河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1221刑初255号公诉机关渑池县人民检察院。被告人邱玲，女，1980年11月21日出生，汉族，中专毕业，无业，住江苏省昆山市（户籍）。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月9日被渑池县公安局指定居所渑池宾馆监视居住，于2020年6月11日被渑池县公安局刑事拘留，2020年6月30日经渑池县人民检察院批准，于2020年7月1日被渑池县公安局执行逮捕。辩护人郑兵，河南恒翔律师事务所律师。辩护人龚坚，上海恒洋律师事务所律师。被告人罗贵，男，1982年11月2日出生，汉族，初中毕业，农民，住四川省绵阳市江油市（户籍）。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月19日被渑池公安局刑事拘留，2020年7月23日经渑池县人民检察院批准，于2020年7月24日被渑池县公安局执行逮捕，2020年9月24日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人钟大伟，男，1991年12月20日出生，汉族，中专毕业，无业，住江苏省苏州市昆山市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月18日被渑池县公安局刑事拘留，于2020年8月5日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人陈锦秀，女，1984年4月19日出生，汉族，初中毕业，无业，住江苏省南通市永怡佳苑17号楼704（户籍所在地浙江省绍兴市柯桥区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月9日被渑池县公安局取保候审，2020年9月22日被渑池县人民检察院取保候审。被告人沈鹏飞，男，1992年5月11日出生，汉族，大学本科，无业，住江苏省南通市崇川区北城一品9-1709室（户籍所在地江东省如东县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月23日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人庞飞，男，1987年10月7日出生，汉族，小学毕业，农民，住四川省凉山彝族自治州西昌市（户籍）。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月29日被渑池县公安局刑事拘留，2020年7月23日经渑池县人民检察院批准，于2020年7月24日被渑池县公安局执行逮捕，2020年9月24日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人王银飞，女，1978年6月23日出生，汉族，初中毕业，住江苏省南通市崇川区香溢紫郡小区2号楼305（户籍所在地江苏省南通市如东县，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月9日被渑池县公安局监视居住，于2020年6月11日被渑池县公安局刑事拘留，2020年6月30日经渑池县人民检察院批准，于2020年7月1日被渑池县公安局执行逮捕，2020年9月23日经渑池县人民检察院决定被取保候审。辩护人赵超宇、彭拓，河南蓝剑律师事务所律师。被告人盛盈盈，女，2002年1月28日出生，汉族，初中毕业，无业，住江苏省苏州市昆山市长江花园41幢403（户籍所在地江苏省昆山市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月18日被渑池县公安局刑事拘留，于2020年8月5日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人陆玢月，女，2002年4月26日出生，汉族，初中毕业，无业，住江苏省苏州市昆山市长江花园41幢403（户籍所在地江苏省昆山市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月18日被渑池县公安局刑事拘留，于2020年8月5日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人张璐瑶，女，1993年9月6日出生，土家族，大专毕业，无业，住湖南省吉首市（户籍）。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月23日被渑池县公安局取保候审，2020年9月25日被渑池县人民检察院取保候审，经本院决定于2020年11月11日被渑池县公安局执行逮捕。辩护人王少先，河南报初律师事务所律师。指定辩护人关伟波，河南报初律师事务所律师。被告人屈红艳，女，1978年4月6日出生，汉族，中专毕业，住江苏省南通市崇川区（户籍）。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月9日被渑池县公安局监视居住，于2020年6月11日被渑池县公安局刑事拘留，2020年6月30日经渑池县人民检察院批准，2020年7月1日被渑池县公安局执行逮捕，2020年9月23日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人季小卫，女，1977年10月26日出生，汉族，初中毕业，无业，住江苏省南通市崇川区郭里园小区97号楼406室（户籍所在地江苏省南通市如东县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月9日被渑池县公安局监视居住，于2020年6月11日被渑池县公安局刑事拘留，于2020年7月1日被渑池县公安局取保候审，2020年9月22日被渑池县人民检察院取保候审。被告人宓祥林，男，1997年10月20日出生，汉族，初中毕业，无业，住山东省滨州市邹平市东关村（户籍所在地山东省聊城市东昌府区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月4日被渑池县公安局指定居所渑池宾馆监视居住，于2020年6月9日被渑池县公安局刑事拘留，2020年6月30日经渑池县人民检察院批准，2020年7月1日被渑池县公安局执行逮捕。指定辩护人毕海燕，河南锐达律师事务所律师。被告人范旭，男，1995年4月2日出生，汉族，高中毕业，农民，住江苏省南通市如皋市。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月23日被渑池县公安局取保候审，2020年9月24日被渑池县人民检察院取保候审。被告人焦向松，男，1991年6月25日出生，汉族，初中肄业，农民，住陕西省咸阳市武功县（户籍）。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月5日被渑池县公安局刑事拘留，2020年8月14日经渑池县人民检察院批准，同日被渑池县公安局执行逮捕，2020年9月24日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人沈晓庆，女，1992年11月25日出生，汉族，高中毕业，无业，住江苏省南通市崇川区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月23日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人冷天柱，男，1997年12月9日出生，汉族，中专毕业，农民，住贵州省贵阳市贵定县（户籍所在地贵州省贵阳市黔西县）。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月20日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。被告人王玉林，男，2001年3月4日出生，汉族，贵铝职业教育学院学生，现住贵州省贵阳市双龙区（户籍所在地贵州省毕节市织金县）。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月6日被渑池县公安局指定居所监视居住，于2020年6月9日被渑池县公安局刑事拘留，于2020年7月1日被渑池县公安局取保候审，2020年9月23日被渑池县人民检察院取保候审。渑池县人民检察院以三渑检一部刑诉〔2020〕257号起诉书指控被告人邱玲犯妨害信用卡管理罪；被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林犯帮助信息网络犯罪活动罪，向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员古玉敏出庭支持公诉，被告人邱玲、罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林及其辩护人龚坚、郑兵、赵超宇、王少先、关伟波、毕海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。渑池县人民检察院指控：2019年10月份，犯罪嫌疑人龚东杰（2020年9月18日因涉嫌开设赌场犯罪被吉林省图门市人民检察院批准逮捕）为谋取非法利益，为网络赌博平台提供资金结算服务，找到被告人邱玲、钟大伟等人为其提供银行卡。被告人邱玲、钟大伟等人明知龚东杰让其办理银行卡是为了转移赌博赃款，为获取每张银行卡2000-3000元的好处费，按照龚东杰的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、密码、办卡人姓名）找到陈锦秀、沈鹏飞、罗贵、陆玢月等人为龚东杰办理银行卡60余张。后龚东杰伙同他人建立资金结算代付窝点，组织多人使用七台电脑、二十余部手机和近百张银行卡，为赌博平台提供资金代付业务。2020年5月21日，渑池县居民向某登陆“幸运彩票”APP网络赌博软件，被平台“客服人员”以在该网站中奖18888元彩蛋为由，让向某先充值再提现，诈骗向某按“客服人员”提供的账号先后转账14万元。向某被骗的14万元进入邱玲、钟大伟等人为龚东杰提供的多张银行卡中又转出。具体犯罪事实分述如下：1、2019年10月份以来，被告人邱玲收取龚东杰每套银行卡三个月使用好处费3000元，以每套银行卡2000到3000元不等的价格通过被告人陈锦秀、罗贵、沈鹏飞、沈晓庆等人办理银行卡50余套，从中获利33000元。2、2020年4月份以来，被告人陈锦秀收取邱玲每套银行卡三个月使用好处费2500元，按邱玲的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、银行卡和U盾密码、办卡人身份证）以每套银行卡1500元的价格通过被告人王银飞等人办理银行卡16套，从中获利15000元。3、被告人王银飞按陈锦秀的要求使用自己及女儿、丈夫的身份信息分别在邮政储蓄银行和农行各办一套银行卡，连同朋友蒋晓凤的一套农行卡一起交给邱玲。后又联系被告人屈红艳（工行、农行、邮政、招行）、季小卫（招行、邮政、工行、建行）为邱玲提供8套银行卡。2020年6月3日又将其前夫王冬兵所办的1套邮政储蓄银行卡交给陈锦秀（该卡邱玲未付钱）。王银飞获利10500元，屈红艳、季小卫各获利6000元。被害人向某被骗款中有30000元转入屈红艳农行62×××76账户。4、2019年10月份以来，被告人沈鹏飞按邱玲的要求，以每套银行卡1500元的价格，收购被告人钱何李（另案处理，建行、工行、农行、交行、邮政）、范旭（工行、交行、建行）、张璐瑶（农行、建行、邮政、招商、工行）三人共计13套银行卡。2020年4月份，沈鹏飞让钱何李将之前的银行卡补办出来继续给他使用，后钱何李、张璐瑶把之前的9张银行卡挂失、补办后提供给沈鹏飞，沈鹏飞称有7张银行卡可以使用，按7张卡每张1000元给二人结算。沈鹏飞从中获利23500元，钱何李获利10500元，张璐瑶获利11500元，范旭获利4500元。5、2019年年底，被告人沈晓庆（沈鹏飞妻子）按邱玲的要求，将个人办理的两套银行卡（建行、邮政）按邱玲提供的地址邮寄到江苏昆山，一周后，龚东杰通过微信转给沈晓庆6000元。6、2019年12月份以来，被告人罗贵按邱玲的要求以每套银行卡1000到2300元不等的价格让李伟（另案处理）、李蜀君、庞飞等人向邱玲提供二十余套银行卡，罗贵赚取每套银行卡好处费500元，从中获利10000元。7、被告人庞飞按罗贵的要求用自己的身份信息办理一套银行卡（工行），又把其母亲的工行卡和朋友聂代武、郑国斌、杨浩、苗项立的各一套银行卡（均为工行）提供给罗贵。后罗贵以银行卡密码不对退回三套（庞飞、苗项立、杨浩的工行卡）。后罗贵又让提供银行卡，庞飞又将自己和郑国斌、聂代武的各一套农业银行卡邮寄给罗贵。第三次罗贵又让提供银行卡，庞飞又提供了自己补办的两套银行卡（工行、农商行）及朋友高洪源、王萌、周永超各一套工商银行卡邮寄给罗贵。后罗贵退回4套银行卡，庞飞从中获利7500元。8、2020年4月份以来，被告人钟大伟按照龚东杰的要求，以每套银行卡1000到2000元不等的价格从被告人陆玢月（农行、工行、邮政、中行）、盛盈盈（农行、邮政、建行、中行、工行、浦发行）等人处收购10套银行卡。陆玢月、盛盈盈又给钟大伟介绍了张茜雯、欧海梅等办理了4套银行卡。钟大伟先后将这14套银行卡送到江苏省昆山市昆城交给龚东杰同伙王艺斌。钟大伟从中获利3000元，陆玢月获利5800元，盛盈盈获利8800元。被害人向某被骗款中有30000元转入陆玢月农业银行62×××72账户。9、2020年4月份以来，被告人冷天柱将自己的四套银行卡（工行、建行、邮政、中行）以每套300元的价格卖给同学杨洪礼（已被外地警方抓获）用于网络刷单，并介绍被告人王玉林办理一套银行卡（工行）给杨洪礼。冷天柱获利1200元，王玉林获利300元。被害人向某被骗款中有40000元转入王玉林工商银行62×××29账户。10、2020年4月份以来，被告人宓祥林将自己的三套银行卡（邮政、建行、工行）以每套900元的价格提供给上线徐源（另案处理）用于刷流水，获利2700元。被害人向某被骗款中有40000元转入宓祥林建设银行62×××14账户。11、2019年9月底，被告人焦向松按焦猛刚（另案处理）的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、密码、办卡人姓名），提供给焦猛刚两套银行卡（农行、建行），获利800元。陆玢月银行卡交易额中有60余万元转入到焦向松农业银行62×××70账户，90余万元转入王龙全（另案处理）农业银行62×××74账户。另查明，王玉林建设银行62×××14账户交易流水达393万元，王玉林工商银行62×××29账户交易流水达546万元，屈红艳农业银行62×××76账户交易流水达225万元，屈红艳工商银行62×××35账户交易流水达103万元，王银飞农业银行62×××12账户交易流水达547万元，季小卫工商银行62×××51账户交易流水达335万元，季小卫建设银行62×××52账户交易流水达800万元，陆玢月农业银行62×××72账户交易流水达393万元，陆玢月工商银行62×××56账户交易流水达110万元，陆玢月邮政储蓄银行62×××26账户交易流水648万元，陆玢月中国银行48×××80账户交易流水达44万元，盛盈盈工商银行62×××70账户交易流水达83万元，盛盈盈邮政储蓄银行62×××56账户交易流水达144万元，庞飞农业银行62×××72账户交易流水达248万元，庞飞工商银行62×××29账户交易流水达3.1万元,沈晓庆建设银行62×××56账户交易流水达148万元,钱何李建设银行62×××26账户交易流水达166万元,张璐瑶招商银行62×××15账户交易流水达794万元,范旭建设银行62×××97账户交易流水达17万元,范旭工商银行62×××81账户交易流水达533万元,焦向松农业银行62×××70账户交易流水达1412万元,冷天柱工商银行62×××43账户交易流水达6万元，冷天柱建设银行62×××27账户交易流水达272万元。案发后,邱玲亲属代其退交违法所得33000元,退赔被害人损失20000元;陈锦秀退交违法所得15000元,退赔被害人损失20000元;王银飞亲属代其退交违法所得10500元,退赔被害人损失20000元;屈红艳亲属代其退交违法所得6000元,退赔被害人损失20000元;季小卫退交违法所得6000元,退赔被害人损失20000元;沈鹏飞退交违法所得23500元,退赔被害人损失10000元;张璐瑶退交违法所得11500元;范旭退交违法所得4500元,退赔被害人损失10000元;沈晓庆退交违法所得6000元,退赔被害人损失10000元;罗贵退交违法所得10000元,退赔被害人损失10000元;庞飞退交违法所得7500元,退赔被害人损失10000元,退交卡中冻结赃款14000元；钟大伟退交违法所得3000元,退赔被害人损失40000元；陆玢月退交违法所得5800元,退赔被害人损失10000元；盛盈盈退交违法所得8800元,退赔被害人损失10000元；冷天柱退交违法所得1200元；王玉林退交违法所得300元；焦向松退交违法所得及退赔被害人损失共10000元。针对上述指控犯罪事实，公诉机关提供了书证：户籍证明、无违法犯罪记录证明、抓获经过、银行转账凭证、扣押清单、银行账户交易流水、渑池县公安局情况说明等；被害人向某的陈述；被告人邱玲、罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林的供述与辩解等证据。指控认为，被告人邱玲非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人沈鹏飞、张璐瑶、范旭、沈晓庆、罗贵、冷天柱、焦向松犯罪后自动投案，并如实供述自己罪行，均系自首，可从轻或减轻处罚。被告人邱玲、陈锦秀、王银飞、屈红艳、季小卫、庞飞、钟大伟、陆玢月、盛盈盈、王玉林、宓祥林到案后能如实供述自己罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人屈红艳协助司法机关抓捕王银飞，被告人王银飞协助司法机关抓捕陈锦秀、季小卫，被告人陈锦秀协助司法机关抓捕邱玲，被告人罗贵协助司法机关抓捕李伟，均系立功，可从轻或减轻处罚。被告人邱玲、陈锦秀、沈鹏飞、钟大伟、罗贵、庞飞、王银飞、陆玢月、盛盈盈、屈红艳、季小卫、范旭、沈晓庆、焦向松退赔被害人损失，可酌情从轻处罚。被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林认罪认罚，可从宽处理。建议判处罗贵有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元；建议判处钟大伟有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元；建议判处陈锦秀有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元；建议判处沈鹏飞有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元；建议判处庞飞有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金7000元；建议判处王银飞有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金6000元；建议判处盛盈盈有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金5000元；建议判处陆玢月有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金5000元；建议判处屈红艳有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金5000元；建议判处季小卫有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元；建议判处宓祥林有期徒刑八个月，并处罚金5000元；建议判处范旭有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金5000元；建议判处焦向松有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金4000元；建议判处沈晓庆有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金4000元；建议判处冷天柱有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金4000元；建议判处王玉林有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金4000元。现提起公诉，请依法判处。庭审中，被告人邱玲辩解，我很后悔自己的所作所为，我并非知法犯法，无心坑害他人，我确实不知道龚东杰开设赌场；事实上我拿到卡后，立刻就转交给龚东杰，并未自己持有；我是初犯、偶犯，家里还有小孩，希望能对我从轻处罚，早日回归家庭、回归社会。被告人邱玲辩护人郑兵认为，邱玲没有非法持有信用卡，龚东杰是邱玲前夫的儿子，龚东杰让其办卡，她找了亲戚朋友为龚东杰办理了一些储蓄卡，办完后就交给了龚东杰，所以邱玲没有持有。另外，邱玲有坦白、退赃等从轻、减轻情节。被告人邱玲辩护人龚坚认为，邱玲的行为应为帮助信息网络犯罪活动罪，而非妨害信用卡管理罪；起诉书中指控邱玲涉案的信用卡数量存在疑问，从公安机关侦查案卷中看，能够确定与邱玲有关并有资金进出的银行卡为17张，起诉书中查明的发生交易与邱玲有关的银行卡为12张，故仅凭邱玲及同案犯的口供，不足以认定其收购的信用卡的数量；邱玲系初犯、偶犯，退交全部违法所得并退赔被害人损失，认罪、悔罪态度明确彻底。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人王银飞辩护人赵超宇、彭拓认为，王银飞到案后协助公安机关抓获同案犯陈锦秀和季小卫，有立功表现；自愿认罪认罚且退缴所有违法所得；有坦白和悔罪表现；是初犯、偶犯。建议对其从轻或减轻处罚。被告人张璐瑶辩护人王少先认为，张璐瑶犯罪后，有自首情节，且主动退赔全部违法所得，确有悔罪表现；在庭审中当庭认罪认罚，根据相关法律规定，可以对张璐瑶适用认罪认罚从宽制度。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人张璐瑶辩护人关伟波认为，张璐瑶有自首情节，且系初犯、偶犯。自愿认罪认罚，有悔罪表现，建议对其判处缓刑。被告人宓祥林辩护人毕海燕认为，宓祥林有坦白情节，且系初犯、偶犯、认罪态度好，悔罪深刻。自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明：2019年10月份，犯罪嫌疑人龚东杰（2020年9月18日因涉嫌开设赌场犯罪被吉林省图门市人民检察院批准逮捕）为谋取非法利益，为网络赌博平台提供资金结算服务，找到被告人邱玲、钟大伟等人为其提供银行卡。被告人邱玲、钟大伟等人明知龚东杰让其办理银行卡是为了转移赌博赃款，为获取每张银行卡2000-3000元的好处费，按照龚东杰的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、密码、办卡人姓名）找到陈锦秀、沈鹏飞、罗贵、陆玢月等人为龚东杰办理银行卡。后龚东杰伙同他人建立资金结算代付窝点，组织多人使用七台电脑、二十余部手机和近百张银行卡，为赌博平台提供资金代付业务。2020年5月21日，渑池县居民向某登陆“幸运彩票”APP网络赌博软件，被平台“客服人员”以在该网站中奖18888元彩蛋为由，让向某先充值再提现，诈骗向某按“客服人员”提供的账号先后转账14万元。向某被骗的14万元进入邱玲、钟大伟等人为龚东杰提供的多张银行卡中又转出。具体犯罪事实分述如下：1、2019年10月份以来，被告人邱玲收取龚东杰每套银行卡三个月使用好处费3000元，以每套银行卡2000到3000元不等的价格通过被告人陈锦秀、罗贵、沈鹏飞、沈晓庆等人办理银行卡42套，从中获利33000元。2、2020年4月份以来，被告人陈锦秀收取邱玲每套银行卡三个月使用好处费2500元，按邱玲的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、银行卡和U盾密码、办卡人身份证）以每套银行卡1500元的价格通过被告人王银飞等人办理银行卡15套，从中获利15000元。3、被告人王银飞按陈锦秀的要求使用自己及女儿、丈夫的身份信息分别在邮政储蓄银行和农行各办一套银行卡，连同朋友蒋晓凤的一套农行卡一起交给邱玲。后又联系被告人屈红艳（工行、农行、邮政、招行）、季小卫（招行、邮政、工行、建行）为邱玲提供8套银行卡。2020年6月3日又将其前夫王冬兵所办的1套邮政储蓄银行卡交给陈锦秀（该卡邱玲未付钱）。王银飞获利10500元，屈红艳、季小卫各获利6000元。被害人向某被骗款中有30000元转入屈红艳农行62×××76账户。4、2019年10月份以来，被告人沈鹏飞按邱玲的要求，以每套银行卡1500元的价格，收购被告人钱何李（另案处理，建行、工行、农行、交行、邮政）、范旭（工行、交行、建行）、张璐瑶（农行、建行、邮政、招商、工行）三人共计13套银行卡。2020年4月份，沈鹏飞让钱何李将之前的银行卡补办出来继续给他使用，后钱何李、张璐瑶把之前的9张银行卡挂失、补办后提供给沈鹏飞，沈鹏飞称有7张银行卡可以使用，按7张卡每张1000元给二人结算。沈鹏飞从中获利23500元，钱何李获利10500元，张璐瑶获利11500元，范旭获利4500元。5、2019年年底，被告人沈晓庆（沈鹏飞妻子）按邱玲的要求，将个人办理的两套银行卡（建行、邮政）按邱玲提供的地址邮寄到江苏昆山，一周后，龚东杰通过微信转给沈晓庆6000元。6、2019年12月份以来，被告人罗贵按邱玲的要求以每套银行卡1000到2300元不等的价格让李伟（另案处理）、李蜀君、庞飞等人向邱玲提供银行卡12套，罗贵赚取每套银行卡好处费500元，从中获利10000元。7、被告人庞飞按罗贵的要求用自己的身份信息办理一套银行卡（工行），又把其母亲的工行卡和朋友聂代武、郑国斌、杨浩、苗项立的各一套银行卡（均为工行）提供给罗贵。后罗贵以银行卡密码不对退回三套（庞飞、苗项立、杨浩的工行卡）。后罗贵又让提供银行卡，庞飞又将自己和郑国斌、聂代武的各一套农业银行卡邮寄给罗贵。第三次罗贵又让提供银行卡，庞飞又提供了自己补办的两套银行卡（工行、农商行）及朋友高洪源、王萌、周永超各一套工商银行卡邮寄给罗贵。后罗贵退回4套银行卡，庞飞从中获利7500元。8、2020年4月份以来，被告人钟大伟按照龚东杰的要求，以每套银行卡1000到2000元不等的价格从被告人陆玢月（农行、工行、邮政、中行）、盛盈盈（农行、邮政、建行、中行、工行、浦发行）等人处收购10套银行卡。陆玢月、盛盈盈又给钟大伟介绍了张茜雯、欧海梅等办理了4套银行卡。钟大伟先后将这14套银行卡送到江苏省昆山市昆城交给龚东杰同伙王艺斌。钟大伟从中获利3000元，陆玢月获利5800元，盛盈盈获利8800元。被害人向某被骗款中有30000元转入陆玢月农业银行62×××72账户。9、2020年4月份以来，被告人冷天柱将自己的四套银行卡（工行、建行、邮政、中行）以每套300元的价格卖给同学杨洪礼（已被外地警方抓获）用于网络刷单，并介绍被告人王玉林办理一套银行卡（工行）给杨洪礼。冷天柱获利1200元，王玉林获利300元。被害人向某被骗款中有40000元转入王玉林工商银行62×××29账户。10、2020年4月份以来，被告人宓祥林将自己的三套银行卡（邮政、建行、工行）以每套900元的价格提供给上线徐源（另案处理）用于刷流水，获利2700元。被害人向某被骗款中有40000元转入宓祥林建设银行62×××14账户。11、2019年9月底，被告人焦向松按焦猛刚（另案处理）的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、U盾、密码、办卡人姓名），提供给焦猛刚两套银行卡（农行、建行），获利800元。陆玢月银行卡交易额中有60余万元转入到焦向松农业银行62×××70账户，90余万元转入王龙全（另案处理）农业银行62×××74账户。另查明，王玉林建设银行62×××14账户交易流水达393万元，王玉林工商银行62×××29账户交易流水达546万元，屈红艳农业银行62×××76账户交易流水达225万元，屈红艳工商银行62×××35账户交易流水达103万元，王银飞农业银行62×××12账户交易流水达547万元，季小卫工商银行62×××51账户交易流水达335万元，季小卫建设银行62×××52账户交易流水达800万元，陆玢月农业银行62×××72账户交易流水达393万元，陆玢月工商银行62×××56账户交易流水达110万元，陆玢月邮政储蓄银行62×××26账户交易流水648万元，陆玢月中国银行48×××80账户交易流水达44万元，盛盈盈工商银行62×××70账户交易流水达83万元，盛盈盈邮政储蓄银行62×××56账户交易流水达144万元，庞飞农业银行62×××72账户交易流水达248万元，庞飞工商银行62×××29账户交易流水达3.1万元,沈晓庆建设银行62×××56账户交易流水达148万元,钱何李建设银行62×××26账户交易流水达166万元,张璐瑶招商银行62×××15账户交易流水达794万元,范旭建设银行62×××97账户交易流水达17万元,范旭工商银行62×××81账户交易流水达533万元,焦向松农业银行62×××70账户交易流水达1412万元,冷天柱工商银行62×××43账户交易流水达6万元，冷天柱建设银行62×××27账户交易流水达272万元。案发后,邱玲亲属代其退交违法所得33000元,退赔被害人损失20000元;陈锦秀退交违法所得15000元,退赔被害人损失20000元;王银飞亲属代其退交违法所得10500元,退赔被害人损失20000元;屈红艳亲属代其退交违法所得6000元,退赔被害人损失20000元;季小卫退交违法所得6000元,退赔被害人损失20000元;沈鹏飞退交违法所得23500元,退赔被害人损失10000元;张璐瑶退交违法所得11500元;范旭退交违法所得4500元,退赔被害人损失10000元;沈晓庆退交违法所得6000元,退赔被害人损失10000元;罗贵退交违法所得10000元,退赔被害人损失10000元;庞飞退交违法所得7500元,退赔被害人损失10000元,退交卡中冻结赃款14000元；钟大伟退交违法所得3000元,退赔被害人损失40000元；陆玢月退交违法所得5800元,退赔被害人损失10000元；盛盈盈退交违法所得8800元,退赔被害人损失10000元；冷天柱退交违法所得1200元；王玉林退交违法所得300元；焦向松退交违法所得及退赔被害人损失共10000元。关于被告人邱玲及其辩护人郑兵、龚坚认为，没有持有信用卡，指控罪名不能成立以及银行卡数量存在疑问的意见。经查，被告人邱玲非法持有他人信用卡，非法持有的行为包括其本人非法持有，同时也包括为他人非法持有，本案中，邱玲为龚东杰提供银行卡的行为，系为他人非法持有，没有持有信用卡的理由不能成立，应认定为非法持有他人信用卡，构成妨害信用卡管理罪。关于信用卡的数量，经查，被告人陈锦绣等向被告人邱玲提供的16套银行卡，其中王冬兵的1套卡尚未收到已案发，邱玲未能向龚东杰交付该卡；罗贵等提供的银行卡之中，庞飞的7套卡及杨斌的5套应认定，其余的银行卡，因办卡人员未到案，没有开卡及售卡的相关证据，仅凭被告人的供述，无其他证据相互印证，故不能认定。综上，被告人邱玲非法持有他人信用卡的数量应为42套（陈锦绣等15套、沈鹏飞等13套、罗贵等12套、沈晓庆2套）。上述事实，有经庭审质证以下证据证实：户籍证明、无违法犯罪记录证明、抓获经过、银行转账凭证、扣押清单、银行账户交易流水、渑池县公安局情况说明等；被害人向某的陈述；被告人邱玲、罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林的供述与辩解等证据。被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。本院予以确认。本院认为，被告人被告人邱玲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪；被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人邱玲非法持有他人信用卡，数量巨大，据本院查明的邱玲涉案信用卡的数量，应为数量较大。被告人沈鹏飞、张璐瑶、范旭、沈晓庆、罗贵、冷天柱、焦向松犯罪后自动投案，并如实供述自己罪行，均系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人邱玲、陈锦秀、王银飞、屈红艳、季小卫、庞飞、钟大伟、陆玢月、盛盈盈、王玉林、宓祥林到案后能如实供述自己罪行，均系坦白，依法可从轻处罚。被告人屈红艳协助司法机关抓捕王银飞，被告人王银飞协助司法机关抓捕陈锦秀、季小卫，被告人陈锦秀协助司法机关抓捕邱玲，被告人罗贵协助司法机关抓捕李伟，均系立功，依法可从轻或减轻处罚。被告人邱玲、陈锦秀、沈鹏飞、钟大伟、罗贵、庞飞、王银飞、陆玢月、盛盈盈、屈红艳、季小卫、范旭、沈晓庆、焦向松退赔被害人损失；被告人邱玲、罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人罗贵、钟大伟、陈锦秀、沈鹏飞、庞飞、王银飞、盛盈盈、陆玢月、张璐瑶、屈红艳、季小卫、宓祥林、范旭、焦向松、沈晓庆、冷天柱、王玉林认罪认罚，可从宽处理。庭审中，上述被告人能认罪悔罪，酌情可从轻处罚。被告人邱玲、王银飞、张璐瑶、宓祥林辩护人关于对其从轻处罚的意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十七条之二、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人邱玲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金15000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年6月11日起至2022年2月9日止）。二、被告人罗贵犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）。三、被告人钟大伟犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）。四、被告人陈锦秀犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）。五、被告人沈鹏飞犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）。六、被告人庞飞犯帮助信息网络犯罪活动罪，建议判处庞飞有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金7000元（已缴纳）。七、被告人王银飞犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金6000元（已缴纳）。八、被告人盛盈盈犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金5000元（已缴纳）。九、被告人陆玢月犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金5000元（已缴纳）。十、被告人张璐瑶犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金5000元（已缴纳）。十一、被告人屈红艳犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金5000元（已缴纳）。十二、被告人季小卫犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元（已缴纳）。十三、被告人宓祥林犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年6月9日起至2021年2月6日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。十四、被告人范旭犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金5000元（已缴纳）。十五、被告人焦向松犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金4000元（已缴纳）。十六、被告人沈晓庆犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金4000元（已缴纳）。十七、被告人冷天柱犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金4000元（已缴纳）。十八、被告人王玉林犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金4000元（已缴纳）。（以上缓刑考验期，从判决确定之日起计算）十九、被告人邱玲的违法所得33000元、被告人陈锦秀的违法所得15000元、被告人王银飞的违法所得10500元、被告人屈红艳的违法所得6000元、被告人的季小卫违法所得6000元、被告人沈鹏飞的违法所得23500元、被告人张璐瑶的违法所得11500元、被告人范旭的违法所得4500元、被告人沈晓庆的违法所得6000元、被告人罗贵的违法所得10000元、被告人庞飞的违法所得7500元、被告人钟大伟的违法所得3000元、被告人陆玢月的违法所得5800元、被告人盛盈盈的违法所得8800元、被告人宓祥林的违法所得2700元、被告人冷天柱的违法所得1200元、被告人焦向松的违法所得800元、被告人王玉林的违法所得300元。予以没收，由扣押机关上缴国库。二十、被告人邱玲退赔的被害人损失20000元、陈锦秀退赔的被害人损失20000元、王银飞退赔的被害人损失20000元、屈红艳退赔的被害人损失20000元、季小卫退赔的被害人损失20000元、沈鹏飞退赔的被害人损失10000元、范旭退赔的被害人损失10000元、沈晓庆退赔的被害人损失10000元、罗贵退赔的被害人损失10000元、庞飞退赔被害人损失10000元、钟大伟退赔的被害人损失40000元、陆玢月退赔的被害人损失10000元、盛盈盈退赔的被害人损失10000元、焦向松退赔的被害人损失共9200元，共计219200元，退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  张爱玲审判员  杨爱霖审判员  韩 鑫二〇二〇年十二月二十九日法官助理杨红伟书记员崔洋洋