上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4123号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人金某，女，1983年3月16日生，汉族，户籍地上海市普陀区。辩护人张柯柯，北京炜衡(上海)律师事务所律师；辩护人鞠秦仪，北京炜衡(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4565号起诉书指控被告人金某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某出庭支持公诉。被告人金某及其辩护人张柯柯、鞠秦仪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2011年11月至案发，黄某某(另案处理)等人注册成立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客”)等公司，未经国家主管部门批准，设立“麦子金服”“财神爷爷”线上理财平台，采用广告、电话及手机APP等方式公开宣传，承诺高额固定收益，并使用公司实际控制的“曾某”“施凤英”等个人银行账户作收款账户，对外销售“贴心智投”“月月升”等理财产品，藉此向不特定社会公众非法募集资金。2016年1月至2019年4月，被告人金某任麦子公司财务中心财务分析部主管期间，经黄某某等人授意，对出借人的投资及借款人的还款情况进行数据分析,帮助公司及时还本付息，以便长期顺利开展非法募集资金活动。经审计，被告人金某任职期间参与非法吸收公众存款共计人民币(以下币种均为“人民币”)200余亿元，未兑付本金10亿余元。2020年1月9日，被告人金某接公安机关电话通知到案，未如实供述上述犯罪事实。公诉机关当庭出示证人黄某某、杨某、肖某、龚某某、曾某、唐某某、沈某等人的证言、集资参与人秦文珍等人的证言、相关服务合同、转账凭证、营业执照、档案机读材料、司法鉴定专项审计报告、案发经过、户籍信息、被告人金某的供述等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人金某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法审判。被告人金某对上述指控基本无异议。辩护人提出金某系从犯，且有自首情节，要求对其从轻处罚。被告人和辩护人均未出示证据。经审理查明，2011年11月至案发，黄某某(另案处理)等人注册成立麦子公司、诺诺磅客等公司，未经国家主管部门批准，设立“麦子金服”“财神爷爷”线上理财平台，采用广告、电话及手机APP等方式公开宣传，承诺高额固定收益，并使用公司实际控制的“曾某”“施凤英”等个人银行账户作收款账户，对外销售“贴心智投”“月月升”等理财产品，藉此向不特定社会公众非法募集资金。2016年1月至2019年4月，被告人金某任麦子公司财务中心财务分析部主管期间，经黄某某等人授意，对出借人的投资及借款人的还款情况进行数据分析,帮助公司及时还本付息，以便长期顺利开展非法募集资金活动。经审计，被告人金某任职期间参与非法吸收公众存款共计人民币(以下币种均为“人民币”)200余亿元，未兑付本金10亿余元。2020年1月9日，被告人金某接公安机关电话通知到案，如实供述上述基本犯罪事实。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据证实：1.证人黄某某、杨某、肖某、龚某某、曾某、唐某某、沈某等人的证言，证实麦子公司通过公开宣传、承诺固定收益，向不特定公众募集资金后，通过“名校贷”“白领贷”等平台对外放贷，后部分借贷无法正常还款的事实及被告人金某的参与情况。2.集资参与人秦文珍等人的证言、相关服务合同、转账凭证等书证，证实集资参与人经网络公开宣传，承诺保本付息，在麦子金服APP投资，后无法兑付本息的事实。3.营业执照、档案机读材料等书证，证实麦子公司及其关联公司的基本情况。4.上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告，证实被告人金某参与非法吸收公众存款及放贷的金额。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人金某系接公安机关电话通知到案。6.上海市公安局浦东分局调取的户籍信息，证实被告人金某的基本身份情况。7.被告人金某的供述，与上述证据基本相互吻合。本院认为，被告人金某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人金某在上级管理人员安排指挥下对公司募集资金进行财务数据分析,为本案非法吸收公众存款行为提供帮助，在共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯，依法从轻处罚。被告人金某主动到案并如实供述基本犯罪事实，可以认定系自首，依法从轻处罚。金某在家属帮助下退缴个人违法所得，并积极退赔部分共同犯罪的违法所得，酌情从轻处罚。辩护人所提对被告人金某从宽处罚的相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币八万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、已退缴的违法所得依法按比例发还集资参与人；不足部分，继续追缴或者责令退赔。被告人金某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  唐伟民人民陪审员  吴红凯二〇二〇年十二月十八日书 记 员  黄亚南附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。