山东省青岛市城阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0214刑初585号 公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。 被告人周权，男，汉族，1978年7月8日出生于江苏省睢宁县，初中文化，户籍地江苏省睢宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月7日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第一看守所。 辩护人林建国，山东青天成律师事务所律师。 山东省青岛市城阳区人民检察院以青城阳检二部刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人周权犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，向被告人送达了起诉书副本并告知有关诉讼权利。于2020年12月30日适用普通程序（认罪认罚）公开开庭审理了本案。青岛市城阳区人民检察院指派检察员蒋周武、张亚婷出庭支持公诉，被告人周权及其辩护人林建国到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2019年6月至7月，为获得非法利益，被告人周权在不了解“塔罗斯公司”营业执照等信息是否登记，不清楚“塔罗斯商城”平台老板“张家善”和会计“陈富艳”个人信息身份信息的情况下，通过建微信群、口口相传、组织吃饭等方式，以回本快、收益高为承诺向不特定对象介绍塔罗斯网络投资平台。被告人周权作为该平台会员，积极发展团队，并以其个人控制的账户作为收款账户，向团队内宋某、王某2、孙某、石某等多人吸收资金人民币493万余元，回款254万余元，造成经济损失239万余元。此外，被告人周权负责给团队人员注册投资平台账户、转返利款。案发后，被告人周权于2020年1月7日被抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭提供了报案记录、抓获经过，书证、被告人供述与辩解，证人证言等。 公诉机关认为，被告人周权非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 针对公诉机关指控，被告人周权对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，表示自愿认罪认罚。辩护人提出被告人系坦白，主观恶性小，系初犯、偶犯，自愿将车辆退赔各集资参与人等主要辩护意见。 经审理查明与公诉机关指控一致。 上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：受案登记表、立案决定书、投案自首情况说明，证实案件侦破及被告人系主动到案的情况；塔罗斯宣传资料，证实周权向他人宣传介绍的投资分红情况；扣押、物品文件清单，证实扣押物品清单；情况说明，证实国内不存在上述宣传资料中塔罗斯公司的相关工商登记信息；公安网查询人员信息、电话查询记录等，证实被告人的身份信息；证人孙某、石某、李某、张某、王某1、刘某1、高某1、王某2、宋某等人的证言，证实该9人及部分人的亲友累计向周权使用、控制的账户转账投资款4938920.06元，回款2540815.94元，损失2398104.15元的情况；有关微信、支付宝、银行账户交易流水明细、审计报告对前述金额予以佐证；证人高某2、梁某、于某、赵某、刘某2的证言，证实该等为周权提供银行卡并转账的事实；被告人周权的供述，证实该不了解“塔罗斯公司”营业执照等信息及是否登记，在不清楚老板张家善及会计陈富艳的个人信息的情况下，通过建微信群、口口相传、组织吃饭等方式向不特定对象宣传介绍投资“塔罗斯”平台，并用该使用控制的账户来收转资金、利息，该本人也进行投资的情况。 本院认为，被告人周权违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以确认。被告人周权到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。辩护人所提辩护意见，与本院查明事实相符，本院酌情予以采纳。结合被告人犯罪性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人周权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月7日起至2023年1月6日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、在案查封、扣押的财产变价后分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴仲雷 人民陪审员  杨 洋 人民陪审员  孙洪霞 二〇二〇年十二月三十日 法官 助理  肖 萌 书 记 员  贾贝贝 附相关法条：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。