河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初512号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人杨志伟，男，1974年2月26日出生，汉族，中专文化，河南环球汽车贸易有限公司法人代表，住河南省郑州市中原区，因涉嫌挪用资金罪，2019年7月11日被昆明铁路公安处乘警抓获，因涉嫌挪用资金罪，2019年7月13日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留。2019年8月5日被南阳市公安局龙升分局取保候审，2020年7月23日被南阳市卧龙区人民法院取保候审。辩护人王立志，河南公和全律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉（2020）318号起诉书指控被告人杨志伟犯挪用资金罪向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院检察员王一村出庭支持公诉，被告人杨志伟及其辩护人王立志均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关南阳市卧龙区人民检察院指控：2014年4月，中原银行南阳分行车站路支行（原南阳银行车站支行）与河南环球贸易公司南阳分公司合作开展经营性汽车贷款业务，约定该支行发放汽车按揭贷款，河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司提供连带责任保证担保；自2016年起，被告人杨志伟将贷款客户的月供还款擅自挪作他用，长期未归还，致使该行部分贷款客户逾期。经审计，截至2018年10月30日，被告人杨志伟共挪用资金393374元；2019年7月30日，杨志伟将挪用的资金全部缴纳至中原银行。公诉机关认为被告人杨志伟挪用资金，数额较大，超三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人杨志伟认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关向法庭提交了被告人杨志伟的供述、被害人的陈述、鉴定意见、到案经过等书证，要求依法判处被告人一年以上二年以下有期徒刑，可以适用缓刑。被告人杨志伟对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，认罪认罚，请求法庭从轻处罚。被告人杨志伟的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。辩称：被告人杨志伟将挪用公司的资金归还客户车辆分期付款，而非用于个人消费；被告人杨志伟在案发后积极退赃，退还被害人杨某、马某、贾某1等人损失共计人民币393374元；被告人杨志伟系初犯、偶犯，认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚。经审理查明：2014年4月，中原银行南阳分行车站路支行（原南阳银行车站支行）与河南环球贸易公司南阳分公司合作开展经营性汽车贷款业务，约定该支行发放汽车按揭贷款，河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司提供连带责任保证担保；自2016年起，被告人杨志伟将贷款客户的月供还款擅自挪作他用，长期未归还，致使该行部分贷款客户逾期。经审计，截至2018年10月30日，被告人杨志伟共挪用资金393374元；2019年7月30日，杨志伟将挪用的资金全部缴纳至中原银行。上述事实，有下列证据予以证明：1、书证（1）户籍证明证明被告人杨志伟已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（2）到案经过2019年7月11日10时33分，G403次高铁从郑州站开车后，民警在巡视车厢过程中，接昆明乘警支队预警指令，核查在逃人员杨志伟。经做工作，我在G403次1号车厢9C座位上，将在逃人员杨志伟（男，45岁，40102197402263038，河南省郑州市中原区中原西路131号3楼1单元8号）当场查获。经核查，该人系河南省南阳市公安局龙升分局上网在逃人员（在逃编号:T41135900002019065066），票证人一致，该人对其犯罪事实供认不讳。当日12时22分，G403次列车到达武汉站，按上级要求将犯罪嫌疑人杨志伟，安全移交武汉火车站派出所民警。证明被告人杨志伟系在高铁上被民警抓获归案。（3）前科查询证明被告人杨志伟无前科。（4）羁押证明证明2019年7月11日至2019年7月13日被告人杨志伟羁押于武汉公安看守所。（5）举报请求书证明2018年8月2日，中原银行股份有限公司南阳分行向南阳市公安局龙升分局举报，请求依法追究杨志伟涉嫌挪用资金的刑事责任，返还其挪用的汽车按揭款。（6）中原银行股份有限公司南阳分行情况说明贾某2，勇，身份证号:。贷款发放日期2014年6月6日，截至目前尚欠本金58675.4元，利息933.68元，共计59609.08元；李某1，男，身份证号:411326198408161136贷款发放日期2014年11月12日，截至目前尚欠本金109142.59元，利息17484.35元，共12626.94元；彭某，男，身份证号:，贷款发放日期2014年6月24日，截至目前尚欠本金49952.15元，利息10240.85元，共计60193元；熊某均，男，身份证号:。贷款发放日期2014年4月2日，截至目前尚欠本金51893.08元，利息9637.82元，共计61530.9元。证明贾某2等人在中原银行股份有限公司贷款欠款情况。（7）汽车贷款合作协议书证明2014年3月20日、2015年4月15日，中原银行南阳车站支行先后两次与河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司签署汽车贷款合作协议，约定中原银行为河南环球汽车贸易有限公司客户提供贷款，河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司为买车客户提供担保。（8）中原银行还款凭证证明2019年7月30日，贾某2等人在中原银行偿还贷款情况：贾某2还款64068.41元；李某1还款134921.76元；彭某还款63989.35元；熊某均还款65511.74元；李某2还款15863.14元；张某还款82984.76元马某还款38126元；卢某还款13063.14元；白伟还款20000元。(9)银行流水证明贾某2等九名被害人给杨志伟转款偿还中原银行贷款的情况。2、被害人的陈述（1）被害人彭某的陈述我叫彭某，男，汉族，初中文化，户籍地河南省桐柏县城郊乡西十里村**，现住址河南省桐柏县城郊乡西十里村**，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款49952.15元，至今未还。我于2014年6月在南阳广源达汽车销售有限公司购买了一辆红岩新金刚牌货车，当时是分期付款，由河南环球汽车贸易有限公司担保，老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了22.4万元的汽车分期贷款。我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司法人杨志伟的个人账户上，账户是62×××15每个月都还10285元。一直到2016年6月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2017年的时候中原银行向我催收还款，说我从2016年1月份到6月份的车贷没有还，我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行，一共是4995215元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。事情发生之后，我多次给杨志伟打电话催他还款，他承认收到了我的车贷还款，他光说这段时间忙，没空给银行汇款，说很快给我解决，但他到现在都没给我解决。我还多次去河南环球汽车贸易有限公司郑州总公司和南阳分公司找他，一直找不到他，现在他电话也联系不上了。（2）被害人熊某均的陈述我叫熊某均，男，汉族，初中文化，户籍地户籍地河南省桐柏县毛集镇熊宅村寨**，现住址公司老板杨志伟挪用车贷还款51893.08元，至今未还南省桐柏县毛集镇熊宅村熊寨8号。我来报案，我被河南环球汽车贸易有。我于2014年7月在南阳中成汽车销售公司购买了一辆陕汽德龙牌货车，当时是分期付款，办理了银行贷款，由河南环球汽车贸易有限公司担保，该公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了二十多万元的汽车分期贷款。我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。当时我刚买了车之后，没有启动资金，我又在中原银行申请了3万元的个人贷款，然后分6个月还完，每个月都随着车贷款还到杨志伟指定的银行账户上，从2014年8月份开始还，每个月还5000元多一点。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司法人杨志伟的邮政储蓄银行个人账户上，账户是62×××49。每个月都还1万多元，前6个月每个月都还15900元。一直到2016年7月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2017年的时候中原银行向我催收还款，说我从2016年4月份到7月份的车贷没有还，我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行，一共是51893.08元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。事情发生之后，我多次给杨志伟打电话催他还款，他承认收到了我的车贷还款，他光说这段时间忙，没空给银行汇款，说尽快给我解决，但他一直到今天都没给我解决。现在他电话也联系不上了。2014年8月9日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10000元，又向其账户现金存入5900元。2014年9月9日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款15900元，2014年10月11日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款15900元，2014年11月10日，我在郑州向杨志伟邮政储蓄银行账户还款16000元，2014年12月10日向杨志伟邮政储蓄银行账户还款15900元，2015年1月12日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款16000元，2015年2月14日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年3月11日向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年4月10日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年5月2日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年6月12日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元2015年7月9日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款29600元，2015年8月14日杨志伟邮政储蓄银行账户还款1050元，2015年9月9日向杨志伟邮肢储蓄银行账户还款10500元，2015年10月15日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年11月12日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2015年12月11日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年1月15日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年2月4日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年3月10日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年4月15日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年5月11日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年6月11日，向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元，2016年7月16日向杨志伟邮政储蓄银行账户还款10500元。至此，我把车贷及个人贷款全部还完了。我还款的地点要么是在我家桐柏县毛集镇，要么就是在我的打工地连云港市中云乡，就2014年11月份那一次是在郑州汇的款。2015年7月份还款29600元，这个月是含新一年的车辆商业险和当月的月供款一共29600元，当月月供款还是10500元。(3)被害人李某1的陈述我叫李某1，男，汉族，初中文化，户籍地户籍地河南省南召县小店乡小店村****，现住址省南召县小店乡小店村****。我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款109142.59元，至今未还。我于2014年11月在南阳金中原汽车销售公司购买了一辆福田欧曼牌货车当时是分期付款，办理了银行贷款，当时由我挂靠的南召县鑫运物流公司找的河南环球汽车贸易有限公司担保，该公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了34.1万元的汽车分期贷款我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟的个人账户上，账户是62×××15。每个月都还15568元。一直到2016年11月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2016年的时候中原银行向我催收还款，说我从2016年4月份到9月份的车贷没有还，我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行。2016年1、11月份的时候，我把最后这两个月的车贷还款又直接汇到了我名下的中原银行账户上。经过在银行查询，到现在我仍拖欠中原银行车贷款109142.5元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。事情发生之后，我多次给杨志伟打电话催他还款，他承认收到了我的车贷还款，他光说这段时间忙，没空给银行汇款，说尽快给我解决，但他一直到今天都没给我解决。这期间我还去他郑州的公司找他，我们双方还对过账，杨志伟也承认有一部分车贷还款没有交给银行。现在他电话也联系不上了。2014年12月7日，向杨志伟工商银行账户还款15568元。2015年1月10日至2015年10月10日，我还款都是通过我朋友李小燕的个人建设银行账户，每个月都向杨志伟工商银行账户还款15568元。2015年11月11日，我向杨志伟商银行转账45827元。2015年12月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年1月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年2月12日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年3月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年4月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年5月9日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年6月8日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2016年7月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元，2019年8月10日，向杨志伟工商银行账户还款15568元。2016年9月12日，我以现金的形式向我中原银行的车贷账户还款1560元，2016年10月17日，我以现金的形式向我中原银行的车贷账户还款15600元，2016年11月10日，我以现金的形式向我中原银行的车贷账户还款15600元。至此，我把车贷及个人贷全部还完了。2016年9月12日，我还和环球公司的财务人员对过账，上面显示我从201412月份至2016年9月份的还款情况，有每个月的还款金额和还款时间。有对应的对账清单。于2015年11月份还款45827元这个月是含新一年的车辆商业险和当月的月供款。一共45827元，当月月供款还是15568元2016年9月至2016年11月份的还款是我让我朋友在中原银行帮我代还的，都是以现金形式将贷款还至我个人中原银行的车贷账户中，每次还款都是15600元。有对应的存款凭证。（4）被害人李某2的陈述我叫李某2，男，汉族，初中文化，我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款13000元，至今未还。我于2014年10月在南阳市312国道购买了一辆陕汽德龙牌货车，时间太长我记不清当时我购车公司的名称了，当时是分期付款，办理了银行贷款，当时由我购买车辆的公司，找的河南环球汽车贸易有限公司担保，河南环球汽车贸易有限公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了26.5万元的汽车分期贷款。我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟的个人账户上，账户是62×××49。每个月都还11680元一直到2016年9月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2016年的时候中原银行向我催收还款，说我的车贷没有还，具体我有哪几个月的车贷没有还，时间太长我记不清了。后来我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行。2016年7、8、9月份的时候，我把最后三个月的车贷还款直接汇到了我名下的中原银行账户上。经过在银行查询，到现在我仍拖欠中原银行车贷款13000元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。（提供银行流水明细复印件一份）。事情发生之后，我多次给杨志伟打电话催他还款，他承认收到了我的车贷还款，同时陆陆续续给我解决了3万余元的还款，但还有13000元左右的车贷一直到现在都没有解决。（5）被害人卢某的陈述我叫卢某，男，汉族，初中文化，我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款13023元，至今未还。我于2014年12月在郑州鸿锦汽车销售有限公司购买了一辆陕汽轩德牌货车，当时是分期付款，办理了银行贷款，当时由我挂靠的郑州瑞航运输有限公司，找的河南环球汽车贸易有限公司担保，河南环球汽车贸易有限公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了19万元的汽车分期贷款。我本人在我家里和银行工作人员签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟的个人账户上，账户是62×××15。每个月都还8577元一直到2016年11月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2017年3月的时候中原银行向我催收还款，说我2016年3、4、5、7月份的车贷没有还，还有2月份的部分车贷也没有还清。后来我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行。2016年8、9、10、11月份的时候我把最后个月的车贷还款直接汇到了我名下的中原银行账户上。经过在银行查询，到现在我仍拖欠中原银行车贷款13023元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。（提供银行流水明细复印件一份）事情发生之后，我去杨志伟位于郑州位于关虎屯的分公司找他，协商这件事情。我找到杨志伟之后，杨志伟又向银行还款34200元，剩余13023元的车贷一直到现在都没有解决。（6）被害人张某的陈述我叫张某，男，汉族，初中文化，我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款66500余元，至今未还。我于2014年12月在南阳欧曼汽车销售服务站购买了一辆福田欧曼牌货车，当时是分期付款，办理了银行贷款，当时由我挂靠的南阳豫凯货运有限公司找的河南环球汽车贸易有限公司担保，河南环球汽车贸易有限公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了大概24万元的汽车分期贷款。我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。当时豫凯公司给我提供了户名为杨志伟的银行账户，让我把月供款直接汇入杨志伟的账户。贷款发放之后，每月我都按时足额把月供还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟的个人账户上，账户是62×××15。每个月都还11087元。一直到2016年12月份最后一期车贷，我都是按时还款，最终把这笔车贷全部偿还完毕。2016年下半年的时候中原银行向我催收还款，说我从2016年2月份到7月份的车贷没有还，我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行。2016年8月份至12月份的月供还款，我都是把月供还款直接汇到了我名下的中原银行账户上。经过在银行查询，到现在我仍拖欠中原银行六个月的车贷款66500余元。一直到现在杨志伟都没有把我的车贷还款还给银行。（提供银行流水明细复印件一份）事情发生之后，我多次找豫凯公司，要求解决此事，豫凯公司说已经通过法律途径找杨志伟解决此事，但是一直到现在都没有解决。与河南环球汽车贸易有限公司没有签订有什么协议，我都没有去过河南环球汽车贸易有限公司，也没有见过杨志伟。只是知道杨志伟是河南环球汽车贸易有限公司的老板。2015年12月10日你偿还车贷时，我使用我老婆余金荣的银行向杨志伟银行卡号为:62×××15的银行卡上一次性转账40561元。在2015年12月10日向杨志伟转账还款40561元因为当时我购买大货车贷款时，杨志伟的公司要求我第二年的时间都要在他们公司购买车险，所以2015年12月10日的时候我把第二年的保险费及当月的月供一起转至杨志伟的账户，合计40561元。我们这种办理大货车分期货款的都需要通过分期公司购买车险，都是在贷款第二年第一个月的时间，将保险费及月供转账给担保公司。大货车一年保险大概都是2.5万元左右。我开始办理贷款的时候不知道有还款银行卡，后来在中原银行向我催收还款时，我才知道办理贷款时还给我办理的有一张还款的银行卡。在贷款办理出来之后，银行就将还款的银行卡交给了杨志伟，杨志伟一直也没有将还款银行卡给我，也没有告知过我有还款银行卡我每月还款都是按照给我办理贷款公司的要求，将每月的月供打入杨志伟的银行卡上，然后由杨志伟再想贷款银行还款。还款的银行卡也一直由杨志伟保管使用。（7）被害人杨某的陈述我叫杨某，男，汉族，初中文化。我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款13445元，至今未还，并产生了利息。我于2015年3月从一个朋友白伟处购买了一辆二手东风天龙牌货车，我朋友白伟购买这辆车时，是办理银行贷款购买的。当时由开封佰胜重型汽车销售有限公司，找的河南环球汽车贸易有限公司担保。然后我朋友白伟在中原银行南阳车站支行办理了35.2万元的汽车分期贷款，贷款合同是由我朋友白伟和银行工作人员签订的。河南环球汽车贸易有限公司老板是杨志伟。我在白伟处买车时告诉我，他已经通过汽车销售公司还了第一个月的车贷。在我购买了这辆车之后，我没有和白伟去银行重新办理银行贷款，而是继续使用白伟在中原银行办理的贷款，每个月到还款时，我向银行按月还款。我在我朋友白伟处买完车之后，我按时还每个月的车贷。我还车贷是我把每月的月供款转账给我亲戚马某，他再转账至杨志伟银行账户。2015年4月份第一次还款，我和马某没有还够，只还了22750元。2015年5月份我们两个是还款31778元，2015年6月份，我们两人按照银行算的数字，还了40016元，补上4月份没有还够的月供。2015年7月份到9月份，我和马某都是按照31778元向杨志伟转账。2015年10月份到11月份，我自己每月向杨志伟账户转账15889元。2015年12月份，我又和马某一起还款，还了31778元。2016年1月份，我自己向杨志伟账户转账15889元2016年4月5日，我把2016年2月份和3月份的月供款以现金的形式支付给杨志伟公司的财务人员，同时杨志伟公司的财务人员向我出具了一份收据，收据内容是:收到我的月供款2016年2月至3月月供款31778元。2016年4月的时候中原银行向我催收还款，说我2016年2、3月份的车贷没有还，同时要求我将剩余的还款直接还到白伟的中原银行账户上，不让再将还款还给杨志伟。在这之后我就将月供款用现金方式存入白伟的银行贷款还款账户上，但我也不是严格按照每月还款的，最后我按照银行给我的数字，向白伟银行账户转账8万元，按照我的计算，我已经把24个月的月供款全部还清。但是我去银行查账，发现还拖欠银行3万余元。事情发生之后，我多次去杨志伟位于郑州关虎屯的分公司找他，都没有找到他，我就找到他们公司当时会计人员协商，后来在2017年5月3日，杨志伟又向银行还款16254元。根据我的还款记录和杨志伟向白伟账户的转账记录我一共给杨志伟还了12个月的月供款，杨志伟只向银行还了11个月的月供款，剩余13445元的车贷一直到现在都没有解决。（提供银行流水明细复印件一份）（8）被害人马某的陈述我叫马某，男，汉族，我来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款，至今未还，中原银行显示我现在拖欠银行车贷款连本带息3万多元。我于2015年3月在开封市佰胜重型汽车销售有限公司购买了东风天龙牌货车，当时是分期付款，办理了银行贷款，当时由开封佰胜重型汽车销售有限公司，找的河南环球汽车贸易有限公司担保，河南环球汽车贸易有限公司老板是杨志伟。在中原银行南阳车站支行办理了35.2万元的汽车分期贷款。我本人在银行工作人员签订分期贷款手续。这车买了之后，我就按时还每个月的车贷。贷款发放之后，从第一个月开始还车贷，我就按照工作人员的要求把车贷还款直接汇到了河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟的个人账户上，账户是62×××15每个月都还15889元但我打的银行流水上显示杨志伟每月向银行还款15821元。我亲戚杨某当时买了一辆二手车，也是通过中原银行贷款，杨某每个月还款都是先把月供款转账给我，我再把我们两个的月供款一起转账至杨志伟银行账户。2015年4月份第一次还款，我和杨某没有还够，只还了22750元。2015年5月份我们两个是还款31778元，2015年月份，我们两人按照银行算的数字，还了40016元，补上4月份没有还够的月供。2015年7月份到9月份，我和杨某都是按照31778元向杨志伟转账。2015年10月份到11月份，我自己每月向杨志伟账户转账15889元。2015年12月份我又和杨某一起还款，还了31778元。后来因为我购买的车辆在拉货时超重，被查了，这之后一直就没跑运输生意，也没有再按时向银行还款。在我的车被查之后我又向于2016年3月和2016年6月向杨志伟转账两次，每次都是1588元。2016年8月份、2016年11月份，我又直接向我中原银行账户存入现金，还了两期的月供款。这之后我就没再向银行还款。我到现在为止一共还了13月供款，还有11期的车款未还当时中原银行催我还款，我跟银行对账，发现银行的还款记录和我的还款记录对不上，我一共向杨志伟银行账户转账了11期的月供款，但杨志伟只向中原银行我的银行账户里转了10期的月供款，还有2016年6月份这一期的月供款未转账给银行。事情发生之后，我多次去杨志伟位于郑州关虎屯的分公司找他，都没有找到他。（提供银行流水明细复印件一份）。我一共向杨志伟银行账户转账了11期的月供款，但杨志伟只向中原银行我的银行账户里转了10期的月供款，还有2016年6月份这一期的月供款未转账给银行。事情发生之后，我多次去杨志伟位于郑州关虎电的分公司找他，都没有找到他。（提供银行流水明细复印件一份）。(9)被害人贾某2的陈述我叫贾某2，男，汉族，初中文化，户籍地:河户籍地:河南省邓州市十林镇贾寨村贾寨**，现住址省邓州市十林镇贾寨村贾寨**来报案，我被河南环球汽车贸易有限公司老板杨志伟挪用车贷还款5万8千多元。我于2014年6月在河南环球汽车贸易有限公司购买了一辆陕汽德龙牌货车，当时是分期付款，由河南环球汽车贸易有限公司担保，在中原银行南阳车站支行办理了28万元的汽车分期贷款。我本人在银行签订分期贷款手续。这车买了之后，我就交给我侄子贾某1经营，由他负责还每个月的车贷。贷款发放之后，第一个月的车贷还款，我直接汇到了我在中原银行的账户，由中原银行直接扣了。从第二个月开始，河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司的业务员给我联系，要求我把每月分期还款直接还到河南环球汽车贸易有限公司法人杨志伟的个人账户上，账户是62×××15我当时不知道咋回事，就按照他们公司的要求，每月都向杨志伟个人银行账户汇款偿还当月的车贷。每个月大概是12900元左右。一直到2016年6月份的时候，最后个月的车贷还款我又直接汇到了我的中原银行账户。2017年的时候中原银行向我催收还款，我一查才发现杨志伟没有把我的还款交给银行，一共有将近6万元。而且中原银行工作人员告知我说，他们银行规定的是汽车月供必须每个月按时直接汇给银行，杨志伟的公司却骗我说要汇到他的个人账户，由他再代理汇给银行，结果杨志伟却从中挪用我将近6万元的车贷还款。事情发生之后，我多次给杨志伟打电话催他还款，他始终拖着不给我。我还多次去河南环球汽车贸易有限公司郑州总公司和南阳分公司找他，也一直找不到他，电话也联系不上了。3、证人贾某1的证言我叫贾某1，男，汉族，初中文化，我来说说我从杨志伟公司办理车贷款一事的还款情况。我姨夫贾某2于2014年6月在河南环球汽车贸易有限公司购买了一辆陕汽德龙牌货车，当时是分期付款，由河南环球汽车贸易有限公司担保，在中原银行南阳车站支行办理了28万元的汽车分期贷款，每个月需还款12857元我姨夫在银行签订分期贷款手续并办理了中原银行银行卡，办卡之后，这张银行卡就在环球公司放着，由他们公司在掌控使用，我和贾某2都没有使用过这张卡。这车买了之后，一直是我在经营，由我负责还每个月的车贷。贷款发放之后，第一个月的车贷还款，我直接汇到了贾某2在中原银行的账户，由中原银行直接扣了。从第二个月开始，河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司的业务员给贾某2联系，要求我们把每月分期还款直接还到河南环球汽车贸易有限公司法人杨志伟的个人账户上，账户是62×××15我当时不知道咋回事，就按照他们公司的要求，每月都向杨志伟个人银行账户汇款偿还当月的车贷。每个月大概是1290元左右。一直还到2016年的5月份，最后一个月的月供我没有还。到2018年7月份的时候，最后一个月的车贷还款我又通过我个人的支付宝直接转账到了我的中原银行账户。（贾某1对照自己携带的银行明细确认）2014年7月1日，向贾某2中原银行账户还款12900元，2014年8月5日，向杨志伟工商银行账户还款12857元，2014年9月3日，分两次向杨志伟工商银行账户还款12857元，2014年10月5日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2014年11月6日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2014年12月4日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年1月4日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年2月4日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年3月10日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年4月14日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年5月7日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年6月9日，向杨志伟工商银行账户还款40560元，2015年7月23日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年9月2日，向杨志伟工商银行账户还5000元，2015年9月5日，向杨志伟工商银行账户还款7900元，2015年10月13日，向杨志伟工商银行账户还款5000元，2015年10月15日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2015年11月27日，向杨志伟工商银行账户还款7900元，2015年12月2日向杨志伟工商银行账户还款12900元。2015年12月8日，向杨志伟工商银行账户还款5900元，2016年1月15日，向杨伟工商银行账户还款11500元，2016年3月17日，向杨志伟工商银行账户还款5800元，2016年3月28日，向杨志伟工商银行账户还款15000元，2016年3月30日，向杨志伟工商银行账户还款5000元，2016年4月5日，向杨志伟工商银行账户还款12900元，2016年5月10日，向杨志伟工商银行账户还款12900元。2015年6月份，我还款40560元，这是215年度的保险费和2015年6月份的月供款。这之后有部分月份我还款不够，是因为我当时资金不足，所以当月没有还够，但随后我都又补上了。我一共向杨志伟银行账户交了22个月的月供，虽然有些月份还款不足，但随后都补齐了。总金额是足够22个月的月供。虽然有些月份不足，但是随后都补齐了。总金额是足够22个月月供。2015年10月份的时候，我驾车出交通事故，我个人先垫付了费用，2015年12月9日的时候保险公司分两次把8290元理赔款汇入贾某2中原银行账户2018年7月6号、8号，我又分两次把最后一个月的月供直接交到贾某2中原银行账户了。4、被告人杨志伟的供述与辩解我叫杨志伟，男，汉族，大专文化，群众，身份证号，住址:郑州市中原区中原西路**院**楼****。河南环球汽车贸易有限公司注册于2001年，法人代表是我，实际掌控人也是我，公司办公地址在郑州市关虎屯小区8号楼1单元1203室，公司的业务就是跟银行合作做汽车分期贷款业务。河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司成立于2014年，是我为了跟南阳市中原银行，当时叫南阳商业银行合作办理汽车分期贷款业务而成立的，法人代表是杨军伟，是我的亲弟弟，实际掌控人还是我，经营，经营地址在南阳中原银行车站支行旁边15年，南阳商业银行改制为中原银行，我又同中原银行重新签订了一份汽车贷款合作协议书。双方合作业务具体是客户购买大型汽车的时候，从中原银行申请车辆贷款，我公司负责给客户提供担保，并收取客户的中介费用。这个中介费用大概为每笔4000元，有些客户是一次性缴清，有些是随着月供款缴纳。按照中原银行、客户、我公司签订的三方贷款合同，中原银行把贷款发放给客户，客户把月供款还到客户在中原银行的个人账户，由中原银行直接划扣。我作为第三方承担连带担保责任。大概是从2014年开始，我以开始以河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司名义和南阳中原银行车站支行合作车辆贷款业务。自2014年至河南环球汽车贸易有限公司南阳分公司倒闭，具体倒闭时间记不清楚了因为当时中原银行暂停了车辆贷款业务。在此期间公司共经办了多少笔贷款我说不清楚，具体以中原银行的数据为准。在实际经营过程中，客户并没有把月供款还入其在中原银行的个人账户。为了方便管理，我要求客户把每月月供款汇入我指定的工商银行、邮政储蓄银行等我个人名下的银行账户，这样我方便查询客户每月的还款情况，如果客户该月未还款，我可以及时对其进行催收。当时我跟每个客户又签订了一份《汽车服务协议书》，我和客户双方约定此事，客户每月月供款汇入我指定的银行账户，我再转存至客户在中原银行的还款账户。所收到的客户月供款按时足额转存至客户在中原银行的还款账户，存在漏存的情况。不存在挪用客户月供款作他用的情况。平时是我公司财务人员在操作我指定客户还款的银行账户，但是需要听从我的指令操作。我就记得一个叫熊某均的人，多次因为月供款的问题跟我电话联系，他的情况就是他已经按时足额把月供款汇入我指定的银行账户，我没有按时足额转存至他名下的中原银行账户。具体金额我记不清楚了。熊某均的情况可能是漏存了。熊某均的情况至今没有解决因为我经办的客户有些没有按时足额缴纳月供款，我替这些客户垫款比较多，导致公司亏损严重，没有能力解决熊某均的问题。2011年左右的时候我以河南环球汽车贸易有限公司的名义与郑州市工商银行财富广场支行合作汽车分期贷款业务2016年上半年的时候，郑州很多分期贷款客户都不还月供款，通过法律途径无法解决，银行每个月都会给我列出未按期还月供款客户的名单，我就按照名单先后顺序替客户垫支还款，我公司又没有那么多资金，就挪用了像熊某均这种还款客户的月供款，去替那些未还款客户们垫支月供款了。这情况在南阳也存在。熊某均们的月供款就是垫支我其他未还款客户的月供款了。要替逾期客户垫支月供款因为我和银行有约定，我对客户的车贷承担连带担保责任，所以如果客户逾期不还款，我就要替客户把钱还上，否则银行就会停止与我的合作。我先替客户垫支月供款后，再去找客户催收，让逾期客户尽快把我垫支的钱还上，这样整个公司还能运营下去。经我局委托河南君广信会计师事务所有限公司，对你涉嫌挪用资金案涉案金额进行审计。审计意见为:截止2018年12月30日，杨志伟应当向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额扣减杨志伟和刘莹实际向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额的差额合计393374元。我听清楚了，对审计报告意见没有异议。5、鉴定意见河南君广信会计事务所有限公司于2020年3月20日作出（2020）豫君会专审字第22号审计报告1、截止2018年10月30日马某等9名购车人向杨志伟账户转入金额合计2215428元；2、截止2018年10月30日杨志伟应当向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额合计2063399.7元；3、截止2018年10月30日杨志伟和刘莹实际向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额合计1670025.7元；4、截止2018年10月30日杨志伟应当向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额扣减杨志伟和刘莹实际向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额的差额合计393374.00元（明细情况详见报告后附表1）。5、杨志伟账户资金收支显示，由于杨志伟账户在收到购车方汽车贷款还款前账户余额较大，收到汽车贷款还款之后又有多笔资金收支且无明确的对应关系，导致无法精准辨别购车方汽车贷款还到杨志伟账户后的资金去向，故对杨志伟涉嫌挪用资金的去向无法做进一步的核实。证明被告人杨志伟应当向马某等9名购车人车贷还款账户转入金额的差额合计393374.00元。上证据，经庭审出示质证，能相互印证，被告人杨志伟不持异议。本院予以确认。本院认为，被告人杨志伟作为河南环球汽车贸易有限公司人员，利用职务便利挪用本单位资金共计人民币393374元，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人杨志伟犯挪用资金罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人杨志伟案发后认罪认罚，对其可以从轻处罚，被告人辩护人关于对其从轻处罚的相关辩护意见本院予以采纳。经对被告人杨志伟社区评估，符合社区矫正条件,依法可对其适用缓刑。综合考虑被告人杨志伟的犯罪事实、犯罪性质、犯罪数额、社会危害性、认罪态度、退赃情况等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人杨志伟犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  田东晓二〇二〇年十二月六日书 记 员  董志超