福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0681刑初921号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人蔡缘缘，女，1990年4月8日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，无业，住福建省漳州台商投资区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月30日被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人卢福东，福建法速律师事务所律师。 辩护人蔡跃龙，福建法速律师事务所实习律师。 龙海市人民检察院以龙检二部刑诉（2020）36号起诉书指控被告人蔡缘缘非法吸收公众存款罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察官杨文金、检察官助理龙小华出庭支持公诉，被告人蔡缘缘及其辩护人卢福东、蔡跃龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2015年12月至2019年6月间，被告人蔡缘缘在漳州台商投资区一带，先后组织“民间互助会”8个，以获得一定的利息为条件，非法吸收陈某1、吴某1、张某等27人存款达人民币1792750元。 被告人蔡缘缘于2020年7月29日到漳州市公安局台商投资区分局投案。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、现场勘验笔录及照片、被告人供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人蔡缘缘的刑事责任；并认定案发后，被告人蔡缘缘能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。 庭审中，被告人蔡缘缘对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出蔡缘缘基于人情社会，非法吸收；被害人贪图高利，参与民间标会，部分中会人员不再缴纳会金才导致倒会，具有过错；案发后主动向公安机关投案并如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2015年12月至2019年6月间，被告人蔡缘缘在漳州台商投资区一带，先后组织“民间互助会”8个，以获得一定的利息为条件，非法吸收陈某1、吴某1、张某等27人存款达人民币1792750元。 被告人蔡缘缘于2020年7月29日到漳州市公安局台商投资区分局投案。 另查明，被告人蔡缘缘已退赔被害人陈某139000元、吴某140000元、陈某115000元、陈某938000元、吴某210000元、张某102850元、陈某125000元。 上述事实，被告人蔡缘缘在开庭审理过程中无异议，并有被害人陈某1、吴某1、张某、蔡某、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、陈某9、陈某10、陈某11、陈某12、陈某13、陈某14、陈某15、陈某16、陈某17、丁某1、丁某2、黄某1、黄某2、蒋某、吴某2、徐某的陈述；证人陈某18的证言；辨认笔录；扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、会单；接受证据材料清单、微信转账记录、微信聊天记录；鉴定意见；漳州市公安局台商投资区分局出具的发破案报告、到案经过、情况说明；户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡缘缘未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额共计1792750元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人蔡缘缘能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；且自愿认罪认罚，依法从宽处罚。被告人蔡缘缘退赔部分被害人的部分损失，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被害人存在过错，没有依据，不予采纳；建议对被告人蔡缘缘从轻处罚的辩护意见，可以采纳。被害人的损失应责令被告人蔡缘缘退赔，但被害人有领取中会的会仔款应予以扣除。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人蔡缘缘犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月29日起至2023年9月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人蔡缘缘的违法所得，并分别退赔给被害人陈某1等26人（被害人姓名及退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 姚         琼 人民陪审员 洪惠婉人民陪审员洪文章 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员 康    月    燕 附表                            序号                       被害人                       退赔金额（元）                       序号                       被害人                       退赔金额（元）                               1                       陈亚忠                       203360                       14                       张美红                       74880                               2                       吴秀尾                       146090                       15                       陈雅红                       113150                               3                       陈美春                       87210                       16                       陈色敏                       78550                               4                       陈建成                       104520                       17                       陈燕彬                       61180                               5                       陈双敏                       18200                       18                       黄燕彬                       54190                               6                       陈月贞                       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（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。