北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0105民初36603号原告：陈彤彤，女，1966年8月6日出生，汉族，住西安市新城区。委托诉讼代理人：盛夏，陕西金镝律师事务所律师。委托诉讼代理人：郭健康，陕西金镝律师事务所律师。被告：北京高华财信投资顾问有限公司，住所地北京市平谷区林荫北街13号信息大厦1808室-293。法定代表人：王**，执行董事。委托诉讼代理人：肖明希，女，北京高华财信投资顾问有限公司职员。委托诉讼代理人：张丽娟，女，北京高华财信投资顾问有限公司职员。被告：马超，男，1983年5月16日出生，汉族。原告陈彤彤与被告北京高华财信投资顾问有限公司（以下简称高华财信公司）、马超保证合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告陈彤彤的委托诉讼代理人盛夏，被告高华财信公司的委托诉讼代理人肖明希到庭参加了诉讼，被告马超经合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告陈彤彤向本院提出诉讼请求：1、高华财信公司、马超共同承担保证责任，支付本金300万元、预期收益135369.86元，并支付自2019年12月1日起自实际支付之日止的利息（以300万元本金为基数，按照年9%标准计算）；2、高华财信公司、马超承担案件受理费。事实和理由：2019年5月30日，陈彤彤与华信超越（北京）投资有限公司（以下简称华信超越公司）及北京盛世华纳投资管理有限公司（以下简称盛世华纳公司）共同签订《华信超越7号资产收益权转让项目（华信盛燕）产品协议》（以下简称《华信认购协议》），约定陈彤彤认购华信超越公司在深圳亚太租赁资产交易中心有限公司（以下简称亚租所）非发行的华信超越7号资产收益权转让项目（华信盛燕）产品（以下简称华信盛燕产品），认购金额300万元，年化收益率9%，期限9个月，起息日为2019年5月31日，到期日为2019年11月30日，华信超越公司在产品到期日后5个工作日内向陈彤彤兑付产品全部本金及收益。陈彤彤在签署《华信认购协议》时，高华财信公司和马超分别出具《差额补足承诺函》、《保证担保函》，愿意为华信超越公司在产品到期无法兑付本金及收益提供全额无条件不可撤销的连带保证义务。在协议签署当日，陈彤彤支付300万元，履行了义务。2019年11月30日，华信盛燕产品到期，截至2020年1月，陈彤彤根据约定提起仲裁，要求华信超越公司履行义务，但高华财信公司、马超亦未承担保证责任，故陈彤彤诉至法院。被告高华财信公司答辩称：认可陈彤彤投资300万元事实，认可逾期收益135369.86元，协议未约定产品到期后的利息，不认可自2019年12月1日起至实际支付之日止的利息。2020年爆发新冠肺炎疫情，对高华财信公司的经营造成不利影响，导致经营效益不佳，收入大幅减少，资金紧张，延迟支付属不可抗力，并非恶意拖欠，希望延长还款期限。被告马超未作答辩。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2019年5月30日，陈彤彤（投资者）与华信超越公司（挂牌方）、盛世华纳公司（摘牌方）签订《华信认购协议》，约定：本产品指挂牌方经亚租所登记本案，华信盛燕产品；挂牌方指经亚租所核准，允许在亚租所非公开挂牌资产所收益权产品的法人或其他机构；摘牌方为接收产品持有人的委托，对本产品完成摘牌并代表全体产品持有人利益的法定或其他机构；差额补足义务人/保证人指为本产品项下挂牌方溢价回购义务提供连带差额补足义务/连带保证担保义务的法人或自然人；产品期限6个月，认购起点100万元，300万元以上，年化预期收益率9%，计息方式为利随本清，还本付息方式为采取单利计息，到期一次性支付投资收益并偿还本金，收益起算日自每期产品成立日起开始计算投资收益；挂牌方于每期产品到期日回购本产品项下的资产收益权，并于每期产品到期日后的5个工作日内向投资者支付本金及预期投资收益；本协议项下的资产收益权由挂牌方于每期产品到期日进行溢价回购，溢价回购价款计算公式为溢价回购价款=回购本金+回购溢价，累计认购资金不低于300万元的投资者的认购金额，年化溢价回购率为9%，回购溢价为回购本金*产品成立日（含）至产品到期日（不含）之间的天数÷365；增信措施为高华财信公司为挂牌方支付溢价回购价款的义务提供连带差额补足义务，华信超越公司实际控制人马超为挂牌方支付溢价回购价款的义务提供连带保证担保义务；认购金额300万元，认购资金账户为华信超越公司，尾号0044；挂牌方应在产品到期日后的5个工作日，全额全部支付应付溢价回购价款（本金及应付收益），以确保本产品本金及预期投资收益按期兑付；挂牌方未按约定兑付本产品本金、收益或发生其他违约情况时，挂牌方承担违约责任，挂牌方不承担，担保人承担履约担保责任。2019年5月30日，陈彤彤向华信超越公司账户转账300万元，备注认购华信盛燕。2019年5月31日，华信超越公司出具《投资人份额确认函》，载明：陈彤彤，产品名称华信盛燕，产品期限6个月，认购金额300万元，起息日2019年5月31日，预期收益率9%，到期日2019年11月30日。2018年11月8日，高华财信公司出具《差额补足承诺函》，载明：致亚租所并全体投资人，经华信超越公司申请，亚租所审核备案，华信超越公司在亚租所挂牌交易的华信盛燕产品（以下简称本资产收益权转让项目），项目期限6个月，高华财信公司就本次挂牌交易的资产收益权转让项目向全体投资人承诺，一旦发生华信超越公司的溢价回购资金来源金额或溢价回购资金来源时间缺口，则由本公司对本资产收益权转让项目的溢价回购价款提供全额无条件不可撤销的连带差额补足义务，差额补足义务范围包括应支付的全部溢价回购价款（本资产收益权转让项目的本金及收益）；如华信超越公司未能按时履行或全部履行溢价回购义务，本公司与华信超越公司一并承担溢价回购义务，届时将由本公司在资产收益权转让项目到期日将应支付的全部溢价回购价款（本资产收益权转让项目的本金及收益）划付至本资产收益权转让项目的溢价回购资金专户内，到期日后5个工作日分配完毕。2018年11月8日，马超出具《保证担保函》，载明：致亚租所并全体投资人，经华信超越公司申请，亚租所审核备案，华信超越公司在亚租所挂牌交易的华信盛燕产品（以下简称本资产收益权转让项目），项目期限6个月，马超作为华信超越公司的实际控制人，就本次挂牌交易的资产收益权转让项目向全体投资人承诺，一旦发生华信超越公司的溢价回购资金来源金额或溢价回购资金来源时间缺口，则由本人对本资产收益权转让项目的溢价回购价款提供全额无条件不可撤销的连带保证担保义务，保证担保义务范围包括应支付的全部溢价回购价款（本资产收益权转让项目的本金及收益）；如华信超越公司未能按时履行或全部履行溢价回购义务，届时将由本人在资产收益权转让项目到期日将应支付的全部溢价回购价款（本资产收益权转让项目的本金及收益）划付至本资产收益权转让项目的溢价回购资金专户内，到期日后5个工作日分配完毕。2020年1月15日，陈彤彤以华信超越公司为被申请人向深圳国际仲裁院提交仲裁申请，要求支付本金及收益等。2020年11月18日，深圳国际仲裁院作出（2020）深国仲裁513号裁决书，仲裁庭查明及认定事实部分：《华信认购协议》履行期间，华信超越公司未向陈彤彤支付过投资收益；裁决：（一）华信超越公司支付本金300万元、收益135369.86元及自2019年12月1日起至实际还清本息及收益之日止的利息（以300万元为基数，按年利率9%计算）；（二）华信超越公司补偿律师费12万元及交通费4955.48元；（三）仲裁费62875元，由华信超越公司负担。陈彤彤已预交62875元，华信超越公司直接向陈彤彤支付。诉讼中，陈彤彤提交企业信息，用以证明：高华财信公司系汇信中富（北京）投资顾问有限公司股东之一，汇信中富（北京）投资顾问有限公司系华信超越公司股东，持股99.4167%，高华财信公司出具《差额补足承诺函》合法有效。高华财信公司认可企业信息真实性，不认可证明目的。另查，陈彤彤于2020年4月30日提起本案诉讼。本院认为：陈彤彤与华信超越公司签订《华信认购协议》，马超出具《保证担保函》，均系相关当事人真实意思表示，内容未违反法律和行政法规的强制性规定，应属合法有效。合同签订后，当事人均应全面履行各自的合同义务。陈彤彤按照合同约定支付了300万元投资款，履行了合同项下出资义务，现华信盛燕产品到期，华信超越公司应按约履行溢价回购义务。关于马超的保证责任，马超出具《保证担保函》承诺对华信超越公司的溢价回购价款提供连带保证义务，华信盛燕产品于2019年11月30日到期，华信超越公司未按约定履行溢价回购义务，陈彤彤在保证期间内要求马超承担保证责任，马超应按其承诺对华信盛燕产品的本金及收益承担连带保证责任。《保证担保函》未约定担保范围包括产品到期日后的利息，陈彤彤要求马超支付利息，缺乏依据，本院不予支持。关于高华财信公司的差额补足责任，高华财信公司出具《差额补足承诺函》承诺“一旦发生华信超越公司的溢价回购资金来源金额或溢价回购资金来源时间缺口，则由本公司对本资产收益权转让项目的溢价回购价款提供全额无条件不可撤销的连带差额补足义务”，从该条款的含义界定来看，该约定符合保证的定义，即保证人高华财信公司约定当华信超越公司未履行产品的溢价回购价款支付义务时，高华财信公司按照约定承担保证责任。关于《差额补足承诺函》的效力，高华财信公司系汇信中富（北京）投资顾问有限公司股东之一，汇信中富（北京）投资顾问有限公司系华信超越公司股东，持股99.4167%，故高华财信公司为华信超越公司的义务向投资人出具《差额补足承诺函》提供担保，属于公司为其直接或者间接控制的公司开展经营活动向债权人提供担保的情形，故高华财信公司出具《差额补足承诺函》合法有效。《差额补足承诺函》约定高华财信公司对华信超越公司的溢价回购价款提供差额补足义务，现华信超越公司未按约履行溢价回购义务，高华财信公司应按其承诺对华信盛燕产品的本金及收益承担连带保证责任。《差额补足承诺函》未约定担保范围包括产品到期日后的利息，陈彤彤要求高华财信公司支付利息，缺乏依据，本院不予支持。高华财信公司、马超承担保证责任后，有权向华信超越公司追偿。综上所述，依照《中华人民共和国担保法》第十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告北京高华财信投资顾问有限公司、马超于本判决生效之日起十日内向原告陈彤彤偿还本金300万元；二、被告北京高华财信投资顾问有限公司、马超于本判决生效之日起十日内向原告陈彤彤支付收益135369.86元；三、驳回原告陈彤彤的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。案件受理费32794.96元，由原告陈彤彤负担911.96元（已交纳），由被告北京高华财信投资顾问有限公司、马超负担31883元（于本判决生效之日起七日内交纳）。公告费260元，由被告北京高华财信投资顾问有限公司、马超负担。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判员  宋学亮二〇二〇年十二月二十九日书记员  林 松