安徽省霍邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1522刑初43号 公诉机关安徽省霍邱县人民检察院。 被告人徐庆亮，男，1984年6月19日出生于山东省济宁市，汉族，初中文化，务工人员，户籍地山东省济宁市邹城市，现租住于上海市。因犯寻衅滋事罪于2014年12月2日被上海市宝山区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯诈骗罪、诬告陷害罪，于2019年9月4日被霍邱县公安局决定刑事拘留（在逃），同年9月23日被该局执行刑事拘留。2019年10月28日经安徽省霍邱县人民检察院批准逮捕，次日由霍邱县公安局执行逮捕。现羁押于霍邱县看守所。 辩护人聂珺，安徽兴隆律师事务所律师。 辩护人田大明，安徽兴隆律师事务所实习律师。 安徽省霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑诉﹝2020﹞1号起诉书指控被告人徐庆亮犯诈骗罪、诬告陷害罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月9日公开开庭审理了本案。安徽省霍邱县人民检察院指派检察员胡涛出庭支持公诉，被告人徐庆亮及其辩护人聂珺、田大明到庭参加诉讼。本案已审理终结。 安徽省霍邱县人民检察院指控： 一、诈骗罪 2015年4月以来，张某2（另案处理）、张某1（另案处理）等人以非法占有为目，由张某2、蔡某（另案处理）等人负责出资，孟某（另案处理）、杨某（另案处理）负责招揽客户、充当介绍人，专门物色在上海生活并具有一定偿还能力的被害人，以低息、快放等为诱饵，制造民间借贷假象，吸引被害人借款。并制作制式借款合同，以“翻倍合同”、“违约金”等虚假理由诱骗被害人签订金额翻倍的“借贷”合同，虚高债务。对不能如期归还本息的被害人，则以电话催要、上门索债、辱骂等软暴力方式索债，同时以向公安机关控告被害人使用假房产证合同诈骗，对被害人及其家属进行威胁、恐吓，迫使被害人归还虚高借款本息。 2015年6月，俞某向陈某借款无法归还，后为借款经陈某认识杨某、孟某，杨、孟二人介绍俞某向张某2、蔡某借款，在孟某帮助下，俞某由陈某介绍制作一本假房产证，并于2015年7月23日由孟某、杨某陪同赶往霍邱，7月24日在霍邱出租房内由张某1同俞某签订60万元的借款合同（实际借款30万元）并用假房产证作为抵押，7月27日在上海张某2向俞某银行账户打款60万元，而后张某2安排李某（另案处理）及被告人徐庆亮陪同俞某前往银行取回多打的流水30万元及砍头息6万元，俞某又付给孟某、杨某1万元中介费。后俞某父亲俞鹤鸣被迫给张某2、蔡某32万元。张某2、蔡某等人诈骗8万元。 二、诬告陷害罪 由于俞某未按期还款，张某2、蔡某便指使张某1作为被害人以俞某使用假房产证涉嫌合同诈骗为由，于2015年12月1日向霍邱公安局报案，在公安机关侦查、检察院移送审查起诉、法院审判期间，徐庆亮等人捏造事实，作虚假告发，陷害俞某，使俞某2017年6月15日被霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金人民币5万元。 公诉机关针对其指控的事实，当庭举示了相关证据证实，认为被告人徐庆亮的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十三天之规定,应当分别以诈骗罪、诬告陷害罪追究其刑事责任。徐庆亮被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。徐庆亮在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。提请本院依法判处。 被告人徐庆亮辩称：1.对公诉机关指控的诈骗罪定性无异议；2.关于俞某借款的事情，其在公安机关所作的陈述是真实的，认为其不构成诬告陷害罪。其辩护人聂珺提出的辩护意见是：1.徐庆亮不具有诈骗俞某财物的目的，也没有实施诈骗的行为，不符合诈骗罪构成要件；2.蔡某与张某2、张某1、李某商量如何录口供过程中没有徐庆亮，徐庆亮不具有共同犯罪故意。徐庆亮在公安机关如实陈述其所了解的事实，没有诬告陷害的故意，不构成诬告陷害罪。 经审理查明： 一、诈骗罪。 2015年4月以来，蔡某（另案处理）、张某2（另案处理）、张某1（另案处理）、李某（另案处理）、孟某（另案处理）、杨某（另案处理）及被告人徐庆亮以非法占有为目，在霍邱县租赁房屋，通过签订双倍借款合同，虚增借贷金额，制造虚假给付痕迹，利用他人使用虚假产证施压逼债等手段实施诈骗活动。2015年6月，俞某因资金周转需要，经陈某认识杨某、孟某，孟某介绍俞某向张某2借款。陈某联系制作了一本权利人为俞某，地址为上海市徐汇区假房产证。经蔡某审核同意借款后，俞某由孟某、杨某从上海带至霍邱，次日俞某在霍邱县出租房内用上述假房产证作抵押借款30万元，并按照张某1要求签订三份共计60万元借款合同（一份10万元、一份20万元、一份30万元）。2015年7月27日，张某2通过张某1、李某、张毅银行账号向俞某银行账户分次打款合计60万元，张某2安排李某、徐庆亮将30万元虚增本金、6万元利息取回。俞某支付孟某1万元中介费，陈某支付杨某7000元介绍费。蔡某、张某1等人多次向俞某催要借款无果，后蔡某指使张某1等人向霍邱县公安局控告俞某实施合同诈骗。案件办理期间，俞某家人支付张某124万元本金及8万元利息。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.俞某工商银行账户62×××86流水明细，证明2015年7月27日，张某1银行账户向该账户转款20万元、张毅银行账户向该账户转款30万元、李某银行账户向该账户转款10万元。 2.俞某合同诈骗案件卷宗部分书证（上海市房地产登记簿、房产权证复印件、网上银行电子回单、租房合同、借款合同、催款信息、催款单、协议书、收条、谅解书、取保候审文书等），证明俞某持地址为上海市徐汇区的假房产证到霍邱借款，张某1与俞某签订三份合计60万元借款合同，张某2通过李某、张某1、张毅银行账户向余鹏程转款60万元。 （二）被害人俞某陈述陈述：2015年，他家公司资金出现问题，还有一个工程需要用钱。2015年5月份，他通过叶皓奇认识了陈某，他向陈某借了20万元。后来他又向陈某借款，陈某说她安徽的朋友有资金,她帮忙联系,当天晚上因为一批货运费急需用钱，他就从陈某手里借了10万元，借款期限两个月，每个月利息5000元左右，用标致508轿车抵押。2015年6月份，陈某让他把相关资料带着到孟某公司商谈借款的事情，第二天孟某、陈某带他到宝隆大厦见到了一个姓蔡的人和张某1。在宝隆大厦他把资料交给姓蔡的，姓蔡的把他的身份证拍照传给房产中介查了他的产调，之后问了他公司的运营状况、工程情况、保证金情况。过了几天，陈某让他去孟某的中介公司，他到之后，一个自称是蔡总公司的人，让他把30万元工程保证金流水拉出来，然后他和那个人一起去拉了流水。第二天，陈某告诉他对方同意借款，但要到安徽霍邱去。经过商量，孟某、杨某、宋某（陈某安排的人）陪他一起去了霍邱。到霍邱的第二天，在霍邱县城的一个小区里面，孟某给了他一本房产证，他看到房产证里面的权利人是“俞某”，地址是徐汇区五原路，他当时问孟某为什么会有这份房产证。孟某跟他解释说虽然资质没有问题，但是对方老板一定要房产证抵押。他出于对资金的需要，认为孟某讲的也有道理，就同意拿着这本假房产证去借钱了。张某1到了以后先上楼了，然后他和孟某一起上楼，孟某和张某1打了招呼就先下去了。张某1说老板有事来不了，并让他把房产证拿出来复印，之后让他签了一个10万、一个20万的合同。签过之后张某1说借款合同上的签订地点不对，然后又拿出来了一份30万元的合同让他签，之前签的合同也没有给他。回到上海放款的时候，他和陈某、陈某男朋友、宋某、杨某、孟某都在，然后他坐陈某的车子从宝隆大厦先到了浦东一家工商银行，当时姓蔡的公司去了两个人，他们说总共打了60万，其中有30万元打重复了，让他取30万元给他们，之后他到两家银行取现36万给了姓蔡的公司的人。张某1他们一开始找他要60万，他被霍邱县公安局抓了以后，他们才改口讲要24万。后来他家人和张某1他们调解，给了张某1等人32万元。 （三）证人证言 1.张某1证言：张某2安排他去霍邱和俞某签借款合同，他在霍邱出租房内与俞某一共签了三张合同，金额分别是10万、20万、30万，俞某在合同上写上名字等信息，注明以上海市徐汇区房屋作抵押。当时俞某借30万，签60万合同是张某2安排的，张某2让他跟俞某讲签60万合同，30万是借款，另外30万打款了才算数。合同签好后，俞某把房产证原件和身份证复印件交给了他，他没有审核房产证真假。回到上海他把借款合同和房产证一起交给了张某2，张某2对房产证没有提出异议。张某2讲用他的银行卡走一下账，他就把自己的农业银行卡和网银交给了张某2，张某2用他的银行卡给俞某转了20万元，放款当天是李某和徐庆亮跟着俞某把多打的30万本金和6万元利息的拿回来的。在霍邱放贷，蔡某、张某2是老板，张某2负责联系中介、放款，他和李某充当出借人，和借款人签合同，后期以出借人身份去要钱。他们放贷的套路主要是把借款人带到霍邱签翻倍合同，再走翻倍流水，用其他人的银行卡走账，用霍邱的手机号码跟借款人联系，合同只签一份并且掌握在他们手里，放款时扣除多打的本金和砍头息。 2.李某证言：霍邱的房子是张某2租的，他开车带过三、四个人到霍邱借款，张某2总共给了他0.6万元。张某2是他们的老板，他和张某1都听张某2的，他主要是带人去霍邱签合同，然后跟借款人一起去把利息拿回来。俞某到霍邱和张某1签的借款合同，这笔钱实际上是张某2的，张某2用他的银行卡给俞某走的账。 3.张某2证言：俞某是孟某介绍的，孟某反复说俞某是干工程的，另外在宝山那边有个别墅还有房子。第一次见面的时候，俞某说借30万，当时俞某带着别墅的房产证、产调还有工程合同，因为他不懂工程合同，就找蔡某看，蔡某说要把打保证金的银行流水调出来看看，于是他就要求俞某把打保证金的银行流水拉出来，并且房产证上的另外一个人也要过来签字，把房产证押给他。俞某说银行流水可以拉，但不同意押房产证，后来俞某说他还有别的房子可以押。第二天他到俞某家的别墅进行了考察，确定别墅是俞某家的。过了一、两天，孟某和俞某到宝隆大厦找他，俞某拿了另外一本房产证，上面就俞某一个人的名字，然后他开车带俞某到建设银行拉保证金银行流水。之后他说要到霍邱签合同，俞某他们也同意了。在俞某去霍邱的当天，他让张某1赶到霍邱去跟俞某签合同，并且提醒张某1，俞某借30万元，但是要签三份借条，一份10万，一份20万，还有一份30万。张某1回来之后，把借款合同和房产证原件交给了他。之后他用张某1等人的网银给俞某分三次转账60万元，并安排徐庆亮和李某去把走流水的30万本金和6万元利息拿回来给他。他之前跟公安机关说的是假话，霍邱的房子是他租的，目的就是在霍邱放贷。当时俞某签订的借款合同中有“利率按中国农业银行贷款利率四倍计算”内容，是为了到法院起诉的时候合同受保护，实际利息是借款金额的20%。 4.孟某证言：2015年7月份，杨某打电话给他说有一个做工程的客户，在上海宝山区有一套别墅，想借50万元。他就电话联系张某2，张某2让他把客户带到其公司谈。第二天，杨某带着俞某、陈某到他房产中介公司，之后他带着俞某、陈某、杨某去了宝隆大厦，张某2和俞某单独聊的，张某2说俞某的房子有贷款（俞某说其宝山那有一套别墅，后来张某2拉了产调，张某2还把手机上产调的情况给他看了，说俞某的房子贷款比较多），借不了这么多，让俞某把保证金的银行流水拉出来，还问什么时候方便看房，并约好第二天让俞某带着工程合同、保证金流水到公司再谈。第二天中午，杨某打电话给他说俞某的材料准备好了，之后俞某、杨某、陈某和他四人到张某2处谈借款的事，最后张某2同意借给俞某30万元。他知道张某2公司对外放款的行规是签订翻倍合同，然后按照翻倍合同走银行流水，月利息是借款金额的20%。俞某实际借到手的钱是24万元，给了他1万元中介费。 5.杨某证言：2015年的时候，陈某打电话给他说有人要借款，如果介绍借款成功了就给他几千块钱好处费。后来他就联系了孟某，并和陈某、俞某一起去了孟某的房产中介。过了一段时间，他和陈某、陈某男朋友、俞某、孟某去宝隆大厦谈借款的事。又过了两三天，他和陈某、陈某男朋友、俞某、孟某又去了宝隆大厦一次。过了两三天，陈某安排他和宋某陪俞某去霍邱借钱。陈某和孟某在这次借钱之前不认识，他们两个是通过他认识的。当时他开车带俞某去的霍邱。在霍邱俞某自己一个人上楼办的借款手续。后来陈某给了他0.7万元。 6.蔡某证言：2015年7月，孟某、杨某和陈某带俞某到宝隆大厦，俞某当时要借几十万元，带了一个别墅的房产证、一个工程合同、打保证金的流水，俞某讲借钱是为了做工程，他看别墅的房产证是真的，心里想借，但当时没有答应。过了几天，孟某他们几个又带着俞某到他办公室，拿了一本新房产证，上面只有俞某一个人的名字，他发现房产证油墨味很重，明显是假的，但没有说破，这时候他就想俞某拿的是假证，到时候不还钱，就说其用假证诈骗，于是他就答应借30万元给俞某，要求他们到霍邱签合同。谈好之后，他就让张某2安排张某1到霍邱去和俞某签合同，之后张某1在霍邱和俞某签订双倍合同，让俞某用那本假房产证抵押。回上海之后，张某2用张某1等人的银行卡给俞某打了60万元，然后李某和徐庆亮去把多打的30万本金和6万元砍头息拿回来。签双倍合同，走双倍流水目的就是给借款人施加压力，让他按时还钱。用多个人的银行卡转账目的是增加出借人的人数，几个人都可以要钱。 7.陈某证言：她和俞某之前就有借贷关系，后来俞某和她说还要借钱，然后她找杨某，杨某联系了孟某。期间孟某让她和俞某到其中介公司商量借款的事情，孟某说以俞某的资质可以多借一点，但是需要单身证明和房产证。她说俞某家房产证被抵押了，孟某就提议办一个假的房产证，并说资方那边已经沟通好了。后来孟某通过微信发了一个地址和房产证图片给她，她又转发给俞某。过了几天俞某说假证做好了，让她帮忙去拿。她在板泉路拿到假证之后，第二天去宝隆大厦的时候，她把假房产证给了俞某。俞某就拿了这本假房产证给了宝隆大厦的人看的。放款当天，他、宋某、宝宝、俞某一起到宝隆大厦，后来在工商银行周家渡支行俞某自愿给了几个人一笔钱。后来俞某还了她5万元，还说给了孟某3万元，她给了杨某1万元。 8.殷某证言：俞某之前找她和陈某借过钱，很长时间才还完。她和陈某、朱某陪俞某去上海宝隆大厦借过钱。2015年的7月的一天陈某找她要办假证的号码，她找陈传香要了号码，后来陈某跟她讲这个证是帮俞某办的，应该是让俞某拿去借钱用的，后来俞某也确实因为使用假房产证被法院判刑了。 9.朱某证言：2015年夏天，俞某找陈某借过钱。他和陈某陪俞某去过一家房产中介，然后房产中介带他们去了宝隆大厦，过了一段时间，陈某安排他陪俞某去安徽，但他没有去。俞某从安徽回来后，他、陈某、宋某陪俞某去过几家银行，俞某还了陈某一部分钱，给了孟某0.5万元至1万元。 10.宋某证言：2015年他受陈某安排陪同俞某去安徽借钱，出发的时候副驾驶上的人就和俞某说房产证之类的东西不要忘了。后来他们到了霍邱一个小区，副驾驶上的人和俞某一起上的楼，过了一会，副驾驶上的人下来了，之后俞某也下来了，一个瘦瘦的男子还给他们拍了照。在去安徽之前，陈某安排他去板泉路拿过一本假房产证，后来他在一个上岛咖啡店包厢里把房产证交给了陈某，当时朱某、叶某、小殷、小俞都在场。 11.俞鹤鸣、宣红证言：2015年6月份前后，他们家公司因为资金问题，需要他儿子俞某在外面借钱。后来俞某跟他说有人愿意借钱，利息比较低。大概过了一个星期，俞某跟他说资方在霍邱，其到霍邱面谈一下。俞某从霍邱回来后，他问俞某有没有借到钱，俞某说没有，还要补手续。约一个月后，他接到一个姓崔的人电话，姓崔的说俞某向其借了60万，必须马上还，不还的话马上把他儿子弄进去。当时他不知道什么情况，后来俞某说其从张某1那借了20万，但是打了60万的借条，走了60万的流水，还扣了6万元利息，其就不想借了，于是在上钢新村那边的工行把钱取出来还给对方了。 12.孙某证言：他没借钱给俞某，俞某签的借款合同里面有他的签名，是张某1让他签的。 13.叶某证言：2015年六七月份，他介绍俞某向陈某借过钱。在此期间，俞某又多次找他帮忙借钱。过了一段时间，他听陈某讲她通过一个姓杨的介绍俞某到安徽去借钱，后来陈某陪俞某去宝隆大厦谈借款的事情。陈某跟他说过要给俞某包装一下，办一些假证去借钱。去安徽之前，俞某打电话跟他讲，陈某让其带假房产证到安徽去借钱。去安徽之前，有一次他和陈某、朱某、姓殷的女的在上岗新村世纪大道和昌里路附近的上岛咖啡厅，陈某拿了一个房产证给他看，房产证上的名字是俞某，地址是徐汇区什么原路。在后来俞某让他陪同一起去安徽，他害怕用假房产证借钱会出事，就借故没去。 14.刘某证言：2015年六七月左右，他把位于霍邱县安置房出租给了一个三十岁左右的男子，那个男子平头，胖乎乎的，个子不高，房子租过以后，没有人在那住，他当时也没有和那个男子签合同，只写了一个收条。 （四）被告人徐庆亮供述和辩解：放款当天是张某2安排他和李某一起去拿利息的，当时他拿了30万元，李某拿了6万元。 （五）辨认笔录：2019年5月23日，俞某辨认出张某1是和其签订合同的人，陈某是介绍借款的人。 二、诬告陷害罪 蔡某等人向俞某催要借款无果，蔡某与被告人徐庆亮等人预谋后，蔡某指使张某1以俞某合同诈骗为由向公安机关报案。在霍邱县公安局侦查期间，张某2、张某1、李某捏造事实、伪造相关书证，孟某、杨某及被告人徐庆亮提供虚假证言，致使俞某因合同诈骗罪被霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元人民币。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实： （一）书证 （1）俞某案件卷宗部分书证:上海市房地产登记簿、房产权证复印件、网上银行电子回单、租房合同、借款合同、催款信息、催款单、协议书、收条、谅解书、取保候审文书等，证明张某1以俞某使用假房产证诈骗为由向霍邱县公安局报案，提供的相关书证材料，后俞某父母与张某1达成协议，支付张某132万元（24万元本金，8万元利息）。 （2）张某1关于俞某合同诈骗案件讯问笔录：2015年4月份左右，他从上海到霍邱县租房做借款生意，同年7月份，他朋友张某2打他手机讲在上海有个朋友是做工程的，需要资金周转，要求借款60万元，愿意用上海市房产证作为抵押借款，使用一个月，利息是12万元。因为有房产证抵押，支付利息可观，他跟张某2讲他只能借30万元，张某2讲另外30万元他找别人借，张某2还让他同借款人签合同时多签一份30万元的合同。他让张某2带着借款人到霍邱县谈借款的相关事情，后张某2有事就让借款人到霍邱，并把借款人的照片发到他手机上。因为他只有10万元现金，就分别联系朋友李某、孙某，讲明借款的事情，他俩同意各拿出10万元合资。2015年7月24日上午，俞某与另外三个男的坐一辆白色三菱轿车到霍邱，车牌为浙Ａ×××××，俞某进入他住房，当时他和俞某在房间里，其余三人都在外面没有进屋。俞某从随身携带的背包中拿出房产证和身份证，并说以他的上海市徐汇区的房地产权证作为抵押，并将房产证原件给了他。共签订了三份借款合同，第一份是他和孙某合资借款20万元，第二份是他和李某合资10万元，当时孙某、李某不在场；第三份是借款30万元的合同，俞某在借款乙方处签上自己名字。俞某在借款合同里提供的账户是工行的银行卡，账号是62×××86。他的是霍邱县农行卡，卡号是62×××71。后来他把多签的30万元借款合同给了张某2。2015年7月27日，他在霍邱，张某2打他手机讲可以打款给俞某，他让孙某、李某各拿出10万元钱往俞某提供的账户里打款，孙某因没有10万元钱，就撤出了，他把俞某提供的账户发给李某，因为他的霍邱县农行网银卡在李某处，就让李某用他银行卡向俞某账户转账20万元，30万元借款转账到俞某账户后，他让李某找俞某拿6万元的利息，当天中午李某打他手机讲，已经从俞某那拿到6万元利息，感觉借钱给俞某不可靠，再给他4万元钱他撤出。后来他给了李某4万元，李某把转账30万元的电子回单给了他。到了约定的还款日期，他打俞某的手机让他还款，俞某讲他公司资金周转不开暂时没有钱，宽限几天，过几天他又打俞某的手机催他还款，俞某讲他没有钱，后来多次打俞某的手机，俞某讲没有借他钱，他打张某2手机讲俞某不还款，张某2讲到公安机关报案，他没有报案，把俞某提供的房产证信息发给张某2，让他到上海市徐汇区房产登记处拉出俞某作为抵押借款用的房产证信息，准备到法院起诉，后来张某2讲他到上海市徐汇区房产登记处查询，俞某提供的房产证是假的，他就报案了。 （3）李某关于俞某合同诈骗案件讯问笔录：2015年7月，张某1称张某2介绍了一个借款人需要借款30万元，张某1当时只有20万元，问他有没有10万元，他同意借款。后来他把10万元连同张某1的20万元打到俞某的账户，当时张某1的银行卡在他那里。张某1让他跟俞某要约定的6万元利息，他与徐庆亮一起跟俞某到银行去拿钱，徐庆亮讲，他借给俞某30万元，他看见几个人跟着俞某，可能也是跟俞某要钱的，感觉借钱给俞某不可靠，就跟俞某要回了他的30万元。俞某从上海市浦东新区两家工商银行取出现金，给徐庆亮30万元，给他6万元利息，他与徐庆亮离开了，俞某和其他几个人还在那。他打电话给张某1讲俞某不可靠，张某1说有俞某上海市的房产证原件在那抵押，没有事。他就讲他不参与借款了，6万元利息算他本金，后张某1还给他4万元。一个月后，张某1打他手机讲被俞某骗了，房产证是假的，俞某不还30万元借款，要是相信他的话30万元也就要回去了。 （4）杨某关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月份，他通过陈某的介绍认识俞某，俞某需要借钱，他就介绍给朋友孟某。他开车带着陈某和俞某到孟某的公司，因为孟某的公司没有现金，孟某带他们到张某2打工的公司，把俞某介绍给张某2。双方谈好后，陈某让他开车带着俞某和陈某安排的陌生男子一行四人到安徽霍邱县办理借款手续。俞某一个人进到借款人居住的房子里和借款人签订的借款手续。过了两三天，孟某通知他到张某2打工的公司去，陈某和俞某以及另一个陌生男子也在该公司，双方在商谈打款的事情，谈妥后张某2那边的人给俞某打款60万元，款打后他们和俞某来到银行拿钱，俞某取出现金给了张某2所在公司跟来的人，对方点了钱就离开了。接着俞某和他们到工商银行去，俞某取出钱后给了孟某1万元，给了他5000元，他和孟某开车走了，陈某和俞某当时没有离开。 （5）孟某关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月份，杨某将借款人俞某介绍给他，后来杨某带着一个名叫丽丽的女子和俞某一起到他公司。俞某称公司资金周转不开，愿意用上海市宝山区的房产作为抵押借款，但是他公司老板没有借钱给俞某。他将此事告诉了张某2，杨某开车带着俞某、丽丽和他一起来到张某2打工的公司，该公司蔡总询问俞某借款的用途，并要求俞某把工程保证金流水拿出来。过了几天，他又带着杨某、俞某以及两个陌生男的到蔡总公司，蔡总和俞某在办公室谈的，后蔡总称可以借款。张某2称张某1在安徽，让他带着俞某到霍邱去找张某1签订借款手续。7月下旬，杨某开车带着他和俞某以及丽丽安排的人到霍邱张某1的住处，当时他们三个没有进屋，他不清楚张某1怎么和俞某谈的。回到上海是星期五，张某2讲下个星期一打款。打款当天他和杨某先到张某2的公司，然后俞某和丽丽以及两个陌生男子也到张某2的公司，张某2称60万已经打到俞某的账户。然后他和蔡总公司的两个人乘坐一辆车，杨某自己开车，俞某和丽丽等人乘一辆车一同到工商银行取钱，俞某从两家银行取出36万元给了蔡总公司的人，那两个人就离开了。俞某又从另外一家银行取出钱给了他1万元介绍费，给杨某多少钱他不清楚。 （6）徐庆亮关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月张某2称有人要借60万元，张某2的朋友只有30万，问他是否愿意借，借款人在上海有房产。后来张某2把借款合同给他，借款合同借款方俞某已经签好了，他就在甲方签名。打款当天，张某2在公司把俞某的上海市徐汇区的房产证给他看了，并复印了一份给他。打款时他没有钱，就用朋友张毅的账号给俞某打款30万。后来他开车跟着俞某去银行拿好处费，发现四五个人跟俞某要钱，觉得借钱有风险，把钱要回来了。俞某带着他们从两个工行取的钱，把30万给了他，他把借款合同原件给了俞某。他当时告诉李春生，俞某不可靠，他不借钱给俞某了。 （7）蔡某关于俞某合同诈骗案讯问笔录：2015年7月下旬，他公司员工张某2带着借款人俞某到公司，俞某拿了一个上海市宝山区电台路318弄80号的房产证给他看，他让俞某拿合同的相关资料来。几天后，俞某拿着工程合同（施工地在山西）、一份200万元银行的正式打款凭证以及两本房产证，一本是上海市宝山区电台路318弄80号房产证，另一本是上海市徐汇区五原路的房产证，俞某称徐汇区的房子是瞒着他妻子买的。他就对张某2说可以借款。 （8）安徽省霍邱县人民法院（2017）皖1522刑初91号刑事判决书，证明俞某因犯合同诈骗罪2017年6月15日被安徽省霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元。 （9）六安市中级人民法院（2017）皖15刑终167号刑事裁定书，证明俞某因犯合同诈骗罪2017年6月15日被安徽省霍邱县人民法院判处有期徒刑三年，罚金五万元，俞某不服该判决，上诉至六安市中级人民法院，六安市中级人民法院2017年11月1日裁定驳回上诉，维持原判。 （10）六安市中级人民法院（2019）皖15刑再1号刑事裁定书，证明六安市中级人民法院认为俞某合同诈骗案原一、二审裁判事实不清、证据不足，2019年6月21日裁定撤销六安市中级人民法院（2017）皖15刑终167号刑事裁定及安徽省霍邱县人民法院（2017）皖1522刑初91号刑事判决，将该案发回安徽省霍邱县人民法院重审。 （11）安徽省霍邱县人民法院取保候审决定书，证明2019年6月25日安徽省霍邱县人民法院决定对俞某取保候审。 （二）被害人俞某陈述：他家在上海市开办一家上海市依路机电设备有限公司。2015年7月份左右，他通过叶皓琦从上海人陈某（乳名丽丽）处借过钱，因为公司资金缺口比较大，没有钱偿还丽丽的借款，就让陈某帮他从其他放账人处借几十万元，陈某带他到上海市宝山区房产中介公司见到一个工作人员，此人又带他和陈某到上海市虹口区一个大厦里的一个公司，公司老板姓蔡，他把身份证、借款用的房产证和复印件，一个200万元项目介绍书给对方看，并愿意用他的房产抵押借款，老板看过后认为没有问题可以借款，并让他把项目打的保证金和流水给他看。因为放账的人在霍邱县，2015年7月24日他和中间人及另外两个不认识的男的一起到了安徽霍邱县找到借款人张某1，在张某1租房内签订了三份借款合同，合计60万元，用房产证作抵押，借款使用期限一个月。2015年7月27日三笔共60万元借款打到他指定的工商银行账户，打款当天他带着丽丽和中间人、姓蔡的公司的工作人员到银行取款，他把30万元还给借款人，并付给姓蔡的公司的人6万元利息。他是用一个假的房产证（该房产是位于上海市徐汇区，权利人是俞某）抵押借的款，因为等着用钱，就不考虑这些了。放款当天，他因为利息太高就不想借了，当天他多次取款通过现金把钱还给蔡某公司的人了，但蔡某及张某1还多次找他要钱。之后张某1等人到霍邱县公安局报案，他被霍邱县采取刑事强制措施后，他父母和某、张某1等人协商，支付了32万元，后来他被霍邱县人民法院以犯合同诈骗罪判处有期徒刑三年，罚金五万元。 （三）证人证言 1.张某1证言：在放贷过程中，蔡某是老板，张某2负责联系中介、放款，他和李某充当出借人，李某还负责把利息拿回来，在俞某案件中两次和俞某家人谈判蔡某都在。俞某借款一段时间后，张某2让他找俞某要钱，他给俞某打电话，俞某以各种理由不还钱。后来他一直催俞某还钱，俞某不还，蔡某、张某2就让他报警了。他和某、张某2、李某一起开车到霍邱报警的，他在霍邱公安局报警讲钱在这边被人骗了，有人用假房产证骗了他24万，他向公安机关提供的借款合同、房产证、租房合同、短信记录、银行流水、催款通知书是张某2给他的，租房合同、催款通知书都是后来补签的。他被公安机关抓获以后还说假话，是蔡某、张某2找他商量好的。张某2还交代他，当时借钱给俞某的时候是用他的卡转账给俞某的，而这笔钱是张某2的卡转到他卡上的，如果公安机关问起来就让他说是张某2欠他钱还给他的。他们第一次被霍邱公安问话之后，就达成共识，一是不能供出老板蔡某，二是不要提他们是到霍邱做短贷生意的。之前蔡某跟他讲只要不把他供出来，不牵扯到蔡某身上，蔡某会花钱想办法摆平的。公安机关到上海复核俞某案件，通知他们问话之前蔡某就通知他们一起开会，蔡某、张某2、李某、徐庆亮都在，去了之后蔡某就说俞某那个事情马上公安机关还要过来复核，让他们想想到时候口供怎么讲，主要是回忆之前假口供怎么说的，这次不要说漏了，然后他们在那对了口供并核对银行流水情况。在这之后，蔡某又找他一次，张某2、李某都在，蔡某讲如果他们被公安机关带走了，让他们不要害怕，他会想办法帮他们扒出来的，前提是不能把蔡某给讲出来。他到霍邱县公安局报警的时候讲的话都是假的。张某2拉了俞某别墅的产调，当时还讲俞某家别墅有不少贷款，假房产证上面徐汇区五原路那个房产有没有拉产调他不知道，以前讲的俞某借款一个月到期没还张某2去拉产调是假的。原俞某合同诈骗案中讲“我把俞某提供的作为借款抵押的房产证信息发给张某2，让他到上海市徐汇区房产登记处拉出俞某的房产证信息，准备到法院起诉俞某让他还我30万元借款，后来张某2到上海市徐汇区房产登记处查询，俞某提供给我的房产证是假的”，这是他为了报案讲的假话，是蔡某教他这样讲的，是为了让公安机关相信他们报案的真实性。在他到霍邱报案之前，蔡某、张某2就找到他和李某等人，说这个钱是通过他的银行卡，也是他跟俞某签的合同，让他到霍邱报案，到时候就讲是他借的钱给俞某。到霍邱报案是张某2、蔡某、李某我们四个一起开车过来的，路上张某2和某就教我到公安局报案怎么讲，包括徐庆亮、孙某、李某怎么撤资，钱是他借给俞某这些内容都是路上蔡某和张某2教他的。整个放贷事件中，蔡某是老板，张某2按照蔡某的安排，再向他们转达。 2.李某证言：他之前没如实供述是因为害怕牵扯到张某2，因为平时张某2对他不错。他们到公安机关报俞某诈骗时提供的租房协议不是他签的字，他签名的催款通知书也是后来准备报案时候张某2安排他补的，以及俞某借款时张某2用他的卡走账的10万元也不是他的，是张某2拿着他的银行卡走账的，张某2安排他和张某1到公安机关报案，教他们到公安机关后怎么讲。在俞某案件中，他向公安机关作虚假陈述，他当时是为张某2考虑。张某2让他和张某1到霍邱报警的时候讲他和张某1在霍邱租房子是合伙做节能灯生意的，因为他之前在灯厂干过，可以对得上。经他的银行卡和张某1的银行卡转账给俞某的钱，就讲钱是他俩借给俞某的。 3.张某2供述：俞某30万元借款到期后，他让张某1联系俞某把30万元本金要回来。张某1找俞某要钱，俞某编造各种理由不还。他告诉俞某说要去报案，俞某也不理睬，后来他带着张某1、李某到霍邱报警。报警之前他们商量，让张某1、李某和徐庆亮说张某1借给俞某20万，李某借给俞某10万，徐庆亮借给俞某30万，后来徐庆亮不想借了，把30万拿回来，其实拿回来的30万是多走的流水。张某1交给公安机关的借条复印件、房产证复印件以及租房协议都是他提供的，租房协议是报案后他联系房东后补的。他之前跟公安机关说的是假话。霍邱的房子是他租来放贷使用的。俞某被抓以后，其家里人就找他们调解，张某1和某参加调解的，后来俞某家里愿意还32万，钱给张某1的，然后他让张某1把32万转给施贻德了。 4.孟某证言：在公安机关调查俞某合同诈骗案件时，他陈述放款当天有人不愿意借给俞某30万元的内容是张某2让他说的。 5.蔡某证言：俞某借款到期以后，张某2安排张某1向俞某要钱，过了一段时间，俞某说当时没有拿钱，钱当时给孟某了，后来孟某还为此事骂了俞某一顿，后来俞某做假的转账流水发给张某1，总之以各种理由不还，期间他安排张某2到俞某家里去过一次，看到俞某家别墅大门被人泼的动物内脏。他们跟俞某说其用假房产证要报警告他，俞某还是不还钱，后来他就和张某2商量就是钱不要了也要治治俞某，报警给俞某搞进去，然后他们就到霍邱报警了。报警之前他和张某2商量，一定不能要多打的三十万，不然肯定要出事，但是流水和合同都是六十万，她们就商量报警的时候讲多打的那三十万没借给俞某，因为钱是李某、张某1、张毅三人银行卡打的，因为张毅找不到人，她们只有张毅的卡，所以报警的时候就让张某1讲这三十万是徐庆亮借给俞某的，后来到银行看到有人问俞某要账，就把钱拿回来不借了。张某1银行卡打的那二十万，借款合同上写的是孙某和张某1共同借的，这样写的原因是因为有一次张某1找俞某要钱的时候，孙某陪张某1一起去的，因为孙某出现了，他们就决定把孙某写在借款合同上，报警的时候不想让这么多人出现，怕讲岔了，就让张某1讲孙某也是看到俞某要钱的多不想借了，把债务转移到张某1头上去了。李某银行卡打的十万元，他们不想让李某出现，所以就在借款合同写了张某1和李某两个人名字，再让张某1报警的时候讲李某也不想借了，也把钱转移到张某1头上去了，这样报警只要张某1一个人出现就行了。后来他们就到霍邱公安局报案了，办案民警找孙某、徐庆亮和他问话，他们就按照前面商量的内容讲的。2016年过年之前俞某被霍邱县公安局刑事拘留了，俞某父母就找他们谈，当时他们要了24万元的本金和8万元利息。 公诉机关还举示了下列综合证据： 1.抓获经过，证明徐庆亮于2019年9月12日被上海市宝山区公安分局漕泾派出所抓获归案。 2.临时羁押证明，证明徐庆亮2019年9月12日至9月23日羁押于宝山区看守所。 3.户籍信息，证明徐庆亮已达到完全刑事责任年龄。 4.上海市宝山区人民法院（2014）宝刑初字第1972号刑事判决书及释放证明，证明被告人徐庆亮因犯寻衅滋事罪于2014年12月2日被上海市宝山区人民法院判处有期徒刑一年，2015年6月25日刑满释放。 上述证据，均经庭审举证、质证，具备客观性、合法性、关联性，其证明力本院予以确认。 本院认为：被告人徐庆亮明知蔡某、张某2等人通过签订双倍借款合同、虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等方式骗取他人财物，仍为其提供帮助，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人徐庆亮与蔡某等人预谋后，捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，造成严重后果，其行为构成诬告陷害罪。徐庆亮一人犯数罪，应数罪并罚。徐庆亮曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。徐庆亮按照蔡某、张某2指使实施诈骗行为及虚假陈述，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。辩护人关于被告人徐庆亮不构成诈骗罪、诬告陷害罪的辩护意见，与在案证据、事实不符，该意见本院不予采纳。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百四十三条第一款，第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人徐庆亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，罚金人民币二万元；犯诬告陷害罪，判处有期徒刑一年。决定执行有期徒刑三年七个月，罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月12日起至2023年4月11日止。罚金于判决生效之日起三日内一次性缴纳）。 二、责令被告人徐庆亮与蔡某、张某2、李某、孟某、张某1、杨某共同退赔被害人俞某人民币八万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  缪国利 人民陪审员  朱传华 人民陪审员  姜 玉 二〇二〇年十二月十七日 法官助理潘纪红 书记员王璐 附：相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百四十三条第一款捏造事实诬告陷害他人，意图使他人受刑事追究，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾害等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释刑满之日起计算。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数罪中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五的，最高不超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行。种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。