北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初6号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人房伟，男，1990年2月23日出生于河北省隆化县，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司副总经理，住河北省燕郊开发区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人虞涛，北京市汇京律师事务所律师。被告人王海涛，男，1990年6月11日出生于河北省怀来县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司业务总监，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人陈运，河南荟智源策律师事务所律师。被告人梁琪琪，男，1993年5月7日出生于河南省内黄县，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司业务总监，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕；经本院决定，于2019年X月X日被取保候审。辩护人申海恩，北京卓纬律师事务所律师。被告人杜金贺，男，1992年7月24日出生于河北省衡水市，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司业务总监，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人高玲玲，河北中衡诚信律师事务所律师。被告人刘娟，女，1984年1月5日出生于吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押,同年6月15日被逮捕；羁押期间，因身患疾病需住院治疗，经本院决定，于2020年7月16日被取保候审；经本院决定，于2020年12月3日逮捕；现羁押于北京市东城区看守所。辩护人许米娜，北京市圣奇律师事务所律师。被告人李航航，男，1989年3月15日出生于湖北省大悟县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人蔡庆江，北京科仪律师事务所律师。被告人杨红，女，1988年3月16日出生于湖北省恩施市，公民身份号码：×××，土家族，中专文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人郭丽，山西诚欣律师事务所律师。被告人谢保国，男，1993年6月10日出生于四川省仪陇县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人王均明，北京市圣奇律师事务所律师。被告人孙鹏飞，男，1992年4月27日出生于河北省康保县，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人郭宏宇，北京市东卫律师事务所律师。被告人孙美娟，女，1983年10月29日出生于黑龙江省汤原县，公民身份号码：×××，汉族，小学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，现住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。辩护人李同振，北京明科律师事务所律师。被告人应新龙，男，1988年2月12日出生于河北省怀来县，公民身份号码：×××，汉族，小学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市朝阳区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人苏建友，北京市中闻律师事务所律师。被告人韩平，女，1993年1月20日出生于河北省康保县，公民身份号码：×××，汉族，大学文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人古利新，北京知润律师事务所律师。被告人周明洋，男，1991年2月11日出生于湖北省广水市，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，案发前系北京仁仁安人投资有限公司市场经理，住北京市通州区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月8日被羁押，同年6月15日被逮捕，现羁押于北京市东城区看守所。指定辩护人闫京京，北京市中闻律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检经网检刑诉〔2018〕732号起诉书指控被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员范媛丽、陈文滔出庭支持公诉，上述被告人及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月至2018年5月间，被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋伙同杨某1、杨某2、宇航等人（均另案处理），在北京市东城区中汇广场B座19层等地，未经有关部门依法批准，以北京富汇通投资管理有限公司、北京仁仁安人投资有限公司等名义，向社会公开宣传“泰山玉投资理财”项目，与投资人签订《北京富汇通投资管理有限公司信息咨询与委托服务合同》、《北京仁仁安人投资有限公司信息咨询与委托服务合同》等，承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计人民币16.9亿余元。其中，被告人房伟参与非法吸收资金共计人民币6.3亿余元；被告人王海涛参与非法吸收资金共计人民币1.5亿余元；被告人梁琪琪参与非法吸收资金共计人民币1.3亿余元；被告人杜金贺参与非法吸收资金共计人民币1亿余元；被告人刘娟参与非法吸收资金共计人民币5000余万元；被告人李航航参与非法吸收资金共计人民币4000余万元；被告人杨红参与非法吸收资金共计人民币3000余万元；被告人谢保国参与非法吸收资金共计人民币2000余万元；被告人孙鹏飞参与非法吸收资金共计人民币2000余万元；被告人孙美娟参与非法吸收资金共计人民币2000余万元；被告人应新龙参与非法吸收资金共计人民币2000余万元；被告人韩平参与非法吸收资金共计人民币1000余万元；被告人周明洋参与非法吸收资金共计人民币1000余万元。2018年5月8日，上述被告人在北京市东城区中汇广场B座19层被民警抓获。涉案泰山玉原石等物品已扣押，涉案银行账户已部分冻结，涉案款项已部分发还投资人。针对上述指控，公诉机关向本院提交了物证,书证,证人证言，被告人供述,鉴定意见等证据，认为被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款定罪处罚。法庭审理中，被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋对公诉机关指控的事实、罪名均不持异议，亦无辩解。被告人房伟辩护人的主要辩护意见为,本案属于单位犯罪；被告人房伟系初犯、偶犯，在共同犯罪中属从犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，具有自首情节，且当庭自愿认罪，家属代为退缴部分违法所得。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人王海涛辩护人的主要辩护意见为，被告人王海涛系初犯，在共同犯罪中属从犯；其系口头传唤到案，且如实供述犯罪事实，具有自首情节；其当庭自愿认罪，家属代为退缴部分违法所得；本案涉案金额应以收取投资款账户的银行流水作为依据，且公司已与部分投资人达成清退协议。综上，建议法庭对其减轻处罚。被告人梁琪琪辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人梁琪琪系初犯、偶犯，认罪认罚，家属已代为退缴大部分违法所得。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人杜金贺辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人杜金贺系初犯、偶犯，在共同犯罪中属从犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，家属已代为退缴全部违法所得。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人刘娟辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；在共同犯罪中，被告人刘娟系从犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，认罪态度良好。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人李航航辩护人的主要辩护意见为，被告人李航航系初犯、偶犯，在共同犯罪中属从犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，家属已代为退赔部分违法所得。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人杨红辩护人的主要辩护意见为，被告人杨红系初犯、偶犯；其涉案金额相对较小，且归案后能如实供述犯罪事实，认罪、悔罪，家属已代为退缴全部违法所得。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人谢保国辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人谢保国系初犯，在共同犯罪中属从犯；其主动接受公安机关调查并如实供述犯罪事实，具有自首情节；涉案公司已与部分投资人达成清退协议。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人孙鹏飞辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人孙鹏飞系初犯、偶犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，家属已代为退缴部分违法所得。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人孙美娟辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人孙美娟系初犯、偶犯，在共同犯罪中属从犯；案发后，其主动接受公安机关的调查并如实供述犯罪事实，具有自首情节；公司已与部分投资人达成清退协议，并取得谅解。综上，建议法庭对其减轻处罚。被告人应新龙辩护人的主要辩护意见为，本案属单位犯罪；被告人应新龙系初犯，在共同犯罪中属从犯；归案后，其能如实供述犯罪事实，认罪态度较好。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人韩平辩护人的主要辩护意见为，被告人韩平系初犯，在共同犯罪中，所起作用较小，其行为社会危害性不大，且归案后能够如实供述犯罪事实，认罪态度好，家属代为退缴部分违法所得，建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人周明洋辩护人的主要辩护意见为，被告人周明洋系初犯，主观恶性较小；归案后，其能如实供述犯罪事实。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年4月至2018年5月间，被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋伙同杨某1、杨某2、宇航等人（均另案处理），在北京市东城区中汇广场B座19层等地，未经有关部门依法批准，以北京富汇通投资管理有限公司、北京仁仁安人投资有限公司等名义，向社会公开宣传“泰山玉投资理财”项目，与投资人签订《北京富汇通投资管理有限公司信息咨询与委托服务合同》、《北京仁仁安人投资有限公司信息咨询与委托服务合同》等，承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计人民币16.9亿余元。其中，被告人房伟参与非法吸收资金共计人民币6.3亿余元，获取违法所得共计人民币3915167.39元；被告人王海涛参与非法吸收资金共计人民币1.5亿余元，获取违法所得共计人民币1366343.22元；被告人梁琪琪参与非法吸收资金共计人民币1.3亿余元，获取的违法所得共计人民币1662328.73元；被告人杜金贺参与非法吸收资金共计人民币1亿余元，获取违法所得共计人民币718023.96元；被告人刘娟参与非法吸收资金共计人民币5000余万元，获取违法所得共计人民币1291771.22元；被告人李航航参与非法吸收资金共计人民币4000余万元，获取违法所得共计人民币1668428.7元；被告人杨红参与非法吸收资金共计人民币3900余万元，获取违法所得共计人民币512315.17元；被告人谢保国参与非法吸收资金共计人民币2800余万元，获取违法所得共计人民币681371.14元；被告人孙鹏飞参与非法吸收资金共计人民币2700余万元，获取违法所得共计人民币548917.33元；被告人孙美娟参与非法吸收资金共计人民币2500余万元，获取违法所得共计人民币777971.33元；被告人应新龙参与非法吸收资金共计人民币2400余万元，获取违法所得共计人民币702511.37元；被告人韩平参与非法吸收资金共计人民币1600余万元，获取违法所得共计人民币649158.93元；被告人周明洋参与非法吸收资金共计人民币1400余万元,获取违法所得共计人民币472386.32元。2018年5月8日，上述被告人在北京市东城区中汇广场B座19层被民警抓获。涉案泰山玉原石等物品已扣押，涉案银行账户已部分冻结。涉案款项已部分发还投资人。上述事实，有当庭质证并经本院确认的下列证据证实：1、被告人房伟的供述证实，2013年，房伟入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，办公地点均在北京市东城区中汇广场。公司法人为杨某1，总经理是宇航，财务总监是杨某2，王某1是资深总监，担任北京义立亦利投资管理有限公司的负责人。作为副总经理及北京仁仁安人投资有限公司负责人，房伟执行宇航的工作安排，其下级是资深总监李琳，李琳的下级是业务总监梁琪琪、杜金贺和王海涛。业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。公司通过业务员拨打电话、讲师在客户参加的酒会上进行宣讲等方式宣传“泰山玉投资理财”项目，受众对象为不特定人。合同主要内容为：投资人委托公司购买泰山玉原石，投资金额从5万元起至数百万元不等，公司依据投资额给予投资人不同的年化收益率，投资周期为一年或两年。公司利用吸存的资金购买泰山玉原石，进行加工后再出售，从而获利。部分盈利用于支付投资人的利息。房伟的收入包括工资、绩效和提成。2、被告人王海涛的供述证实，2014年，王海涛入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年3月，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，办公地在北京市东城区中汇广场。杨某1是法人，宇航是总经理，房伟、刘军是副总经理，资深总监有李琳、兰海龙等人。资深总监下设业务总监，业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。北京仁仁安人投资有限公司的业务总监有王海涛、梁琪琪、杜金贺。王海涛管理杨红、李航航、周明洋等5名市场经理及20余名业务员，其职责是对团队员工进行日常管理，督促他们完成业绩考核。公司对新员工进行培训，主要内容是如何向客户介绍“泰山玉投资理财”项目。宣传方式主要有两种：一是业务员随机拨打公司发放的电话号码；二是由讲师在公司举办的酒会上通过演讲和PPT展示对理财产品进行介绍。公司对投资人没有特定要求。客户投资时，先与业务员签订合同，然后通过现金、POS机刷卡或者银行转账方式缴款。合同一式2份，业务员在乙方见证人处签名，客户保留1份合同，公司的合同交至财务部。王海涛每月基本工资人民币6000元，绩效奖金人民币4000元，提成比例为所在团队所有客户投资总额的千分之六或千分之七。3、被告人杜金贺的供述证实，2014年7月，杜金贺入职北京富汇通投资管理有限公司，2017年8月晋升为业务总监。2018年3月，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司。杨某1是法人，宇航是集团总经理，房伟、刘军是集团副总经理，杨某2是财务总监。北京仁仁安人投资有限公司负责人是房伟，其管理资深总监李琳、仵担担。杜金贺、王海涛、梁琪琪作为业务总监，由李琳进行管理。业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。杜金贺管理刘娟等4名市场经理及10余名业务员，负责下属业务团队发展客户。公司对外宣传“泰山玉投资理财”项目，即客户出资购买泰山玉原石，由公司对原石代为保管，投资周期为一年或两年，年化收益率为11%-15%，到期返还本金。宣传方式主要有三种：一是业务员在人员密集的地方发放名片；二是业务员随机拨打公司发放的电话号码；三是讲师在公司不定期组织的酒会上进行理财产品的介绍。杜金贺每月基本工资人民币6000元，绩效奖金人民币4000元，提成比例为所在团队所有客户投资总额的千分之六。李琳曾向杜金贺提供过电话清单，杜金贺及其下属团队先后发展百余名客户进行投资。4、被告人梁琪琪的供述证实，2014年8月，梁琪琪入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，办公地在北京市东城区中汇广场。杨某1是法人，杨某2是财务总监，杨小红是人事总监，宇航是市场部总经理，房伟、刘军是副总经理，资深总监有王某1、李琳等人。北京仁仁安人投资有限公司负责人是房伟，其管理资深总监李琳、仵担担。杜金贺、王海涛、梁琪琪作为业务总监，由李琳进行管理。业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。梁琪琪管理孙鹏飞等4名市场经理及20余名业务员，其职责是对团队员工进行日常管理，督促他们完成每月考核任务。按照公司要求，梁琪琪通过互联网购买个人信息，然后安排市场经理带领团队成员通过拨打电话，向客户宣传投资理财产品，并邀请他们参加公司举办的酒会。在酒会上，讲师对公司现状、理财产品做进一步介绍。公司对投资人没有限制。合同主要内容是：投资人出资委托公司购买泰山玉原石，投资金额从5万元起至数百万元不等，公司依据投资额给予投资人11%—13%的年化收益率。合同一式2份，业务员在乙方见证人处签名，客户保留1份合同，公司的合同交至财务部。客户通过现金、POS机刷卡、银行转账方式缴款。梁琪琪每月基本工资人民币6000元，绩效奖金人民币4000元，提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之六或千分之七。5、被告人刘娟的供述证实，2014年7月，刘娟入职北京仁仁安人投资有限公司。公司设有人事部、市场部和财务部，以对外宣传“泰山玉投资理财”项目为主营业务。北京仁仁安人投资有限公司的法人是杨某1，总经理是宇航，副总经理是房伟，资深总监有李琳等人，业务总监有杜金贺、梁琪琪、王海涛。业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。作为市场经理，刘娟管理柴长青等5名业务员，督促他们拨打电话向客户宣传“泰山玉投资理财”项目，业务总监杜金贺是其上级。刘娟曾接受话术培训，内容为如何向客户介绍“泰山玉投资理财”项目。公司通过广告、讲师授课、业务员拨打电话等方式对外宣传理财产品。投资起购额为人民币5万元，上不封顶，公司按照投资额给予投资人不同的年化收益率。作为市场经理，刘娟每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之七。6、被告人李航航的供述证实，北京富汇通投资管理有限公司成立于2013年，后更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司总经理是宇航，副总经理是房伟，资深总监是李琳，业务总监有梁琪琪、王海涛、杜金贺。李航航作为市场经理，管理杨树真等9名业务员，业务总监王海涛是其上级。李航航通过互联网购买个人信息，然后安排业务员给客户打电话，宣传公司的理财产品，并将有投资意向的客户约至公司面谈。公司采用“以老带新”的方式对新员工进行培训，传授他们与客户沟通的技巧。公司曾在公交车站站牌、地方电视台对理财产品进行过宣传。李航航每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之六。7、被告人杨红的供述证实，2014年，杨红入职北京富汇通投资管理有限公司（后更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司），办公地在北京市东城区中汇广场，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司总经理是宇航，副总经理是房伟，资深总监是李琳，业务总监有梁琪琪、王海涛、杜金贺。作为市场经理，杨红管理马晓山等10余名业务员，其上级是王海涛。公司自称与当地政府合作，对泰山玉进行开采、加工和销售，公司没有金融许可证。讲师向客户介绍公司的历史、文化、传统及理财项目。杨红通过互联网购买个人信息，用以拓宽客户资源，开拓宣传渠道。投资起购金额为人民币5万元，投资周期为一年或两年，返息有月返、季返、年返之分，公司按照不同的投资额和返息周期给予投资人不同的年化收益率。签订的合同由财务部保存。杨红每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之七。8、被告人谢保国的供述证实，2014年12月，谢保国入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，办公地点在北京市东城区中汇广场，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司总经理是宇航，副总经理是房伟，资深总监是李琳，业务总监有梁琪琪、王海涛、杜金贺。作为市场经理，谢保国管理马超等5名业务员，业务总监王海涛是其上级。公司对新员工进行培训，向他们介绍公司理财产品的优势及如何与客户进行沟通。业务员按照公司提供的电话号码给客户拨打电话，将他们约至公司，谢保国与客户面谈时，会介绍“泰山玉投资理财”项目的优势，并与其他理财产品进行比对，允诺高额收益。公司根据投资人的投资金额给予不同的年化收益率。投资人通过现金、POS机刷卡、银行转账方式缴款。谢保国每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之六。9、被告人孙鹏飞的供述证实，2015年，经杜金贺介绍，孙鹏飞入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，公司设有市场部、财务部、人事部等部门，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司负责人是集团副总经理房伟。作为市场经理，孙鹏飞管理胡晓磊等多名业务员，业务总监梁琪琪是其上级。业务员拨打公司提供的电话号码与客户建立联系，向他们介绍“泰山玉投资理财”项目，允诺高额年化收益率。客户如有意向，即签署委托合同，公司按照合同约定对其返本付息。公司还通过媒体对理财产品进行宣传，投资对象没有限制。孙鹏飞每月基本工资人民币5000元，并按照相应比例领取业绩提成。10、被告人孙美娟的供述证实，2015年5月，孙美娟入职北京富汇通投资管理有限公司，2017年晋升为市场经理。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，主营业务为对外宣传“泰山玉投资理财”项目。北京仁仁安人投资有限公司法人是杨某1，总经理是宇航，副总经理是房伟，资深总监是李琳，业务总监有杜金贺、王海涛等人。作为市场经理，孙美娟管理冯红云等多名业务员，业务总监杜金贺是其上级。孙美娟曾接受培训，内容为如何向客户介绍“泰山玉投资理财”项目。业务员通过电话向客户介绍理财产品，邀请他们前来公司，并陪同参观展厅进行深入介绍。客户如愿投资，就与业务员签订合同，约定投资金额、利息比例及返息期限等内容。投资起购额为人民币5万元，上不封顶，年化收益率在11%以上。孙美娟每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，提成比例为所在团队所有客户投资总额的千分之七。11、被告人应新龙的供述证实，2015年，经王海涛介绍，应新龙入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，公司设有市场部、财务部、人事部等部门，办公地点在北京市东城区中汇广场，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司总经理是宇航，房伟是副总经理，李琳是资深总监，业务总监有梁琪琪、王海涛、杜金贺。作为市场经理，应新龙管理胡满满等7名业务员，业务总监梁琪琪是其上级。公司对新员工进行培训，主要内容是介绍公司的构架、背景、企业文化及如何向客户推销理财产品。业务员拨打公司提供的电话号码与客户建立联系，并按照话术单介绍“泰山玉投资理财”项目。公司利用吸纳的资金购买泰山玉原石，进行雕刻加工后再售卖，从而牟利。部分盈利用于支付投资人的利息。客户以现金、POS机刷卡、银行转账方式缴款。应新龙每月基本工资人民币5000元，提成比例为所在团队所有客户投资总额的千分之七。12、被告人韩平的供述证实，2015年9月，韩平入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，公司设有市场部、财务部、人事部等部门，杨某1是法人。作为市场经理，韩平管理高铜泽等多名业务员，业务总监杜金贺是其上级。业务员通过电话向客户介绍“泰山玉投资理财”项目，邀请他们前来公司面谈，期间会出示宣传册。在公司组织的酒会上，讲师会进一步讲解理财产品。韩平每月基本工资人民币5000元，如果发展的新客户进行投资，则按照投资额的3%提成；如果发展的老客户续投，则按照投资额的2.8%提成。13、被告人周明洋的供述证实，2018年初，北京富汇通投资管理有限公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，杨某1是法人。北京仁仁安人投资有限公司负责人是房伟，资深总监是李琳，业务总监有王海涛等人。作为市场经理，周明洋管理王丽等4名业务员，业务总监王海涛是其上级。入职时，房伟对周明洋进行过培训。业务员拨打公司提供的电话号码与客户建立联系，向不特定人宣传“泰山玉投资理财”项目。投资起购金额为人民币5万元，年化收益率为11%。签订合同并缴款后，投资人的基本情况会被录入公司客户管理系统。周明洋每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元，并获取一定比例的业绩提成。14、证人杨某1的证言证实，北京富汇通投资管理有限公司成立于2013年，2018年更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司、北京信言信富投资管理有限公司等五家公司。公司法人是杨某1，主营业务是“泰山玉投资理财”项目。业务员通过电话向不特定客户介绍泰山玉的价值及升值空间，邀约他们投资，公司利用客户投资的钱款经营泰山玉。宇航负责各分公司的业务，集团会计是杨某2，人事负责人是杨小红。北京仁仁安人投资有限公司的副总经理是房伟，北京信言信富投资管理有限公司的副总经理是刘军，北京义立亦利投资有限公司的负责人是王某1。上述运营的三家公司有不同的业务总监，业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。公司有固定的讲师，杨某1将投资泰山玉的价值讲述给讲师后，由讲师对业务员进行培训。公司开展的“泰山玉投资理财”项目，实质上是一种理财产品，未经国家有关部门批准。宇航曾对理财产品的返利做过市场调研，最终由杨某1决定。15、证人宇航的证言证实，2014年初，宇航入职北京富汇通投资管理有限公司，后担任市场部总经理。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，但管理层人员无变化。公司注册地及办公地均在北京市东城区中汇广场，以宣传“泰山玉投资理财”项目吸引社会公众投资作为主营业务，并设有市场部、财务部、企划部、培训部等部门。杨某1是法人及实控人，宇航是市场部总经理，副总经理有房伟、刘军，资深总监有王某1、李琳等人。资深总监下设业务总监，业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。市场部负责开发客户、进行业务推广。宇航负责市场部的整体工作，包括团队的日常管理、每月活动的安排、答谢酒会的组织及讲师授课等；各团队负责人带领业务员开展具体的吸存业务。业务员通过打电话等方式向客户介绍“泰山玉投资理财”项目，邀请他们前来公司，之后再进行投资。公司还邀请客户参加答谢酒会，讲师通过演讲和PPT展示对理财项目进行宣传。公司对投资人没有限制，客户具有意向就可投资。投资人与业务员签订投资理财合同后，通过刷POS机或银行转账方式将投资款汇至公司公户。签订的合同由财务部保存，合同真实且无缺。财务部统计员工业绩后将结果下发，各业务团队核实无误后由财务部发放业绩提成。宇航的收入包括底薪和业绩提成，提成比例为市场部业绩总额的0.5%，所得钱款部分用于日常消费，部分用于团队维护及客户返点。16、证人杨某2的证言证实，2013年3月，杨某1注册成立北京富汇通投资管理有限公司，杨某2入职并担任会计，2016年底晋升为财务总监。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设五个公司。公司法人及实际控制人是杨某1，财务总监是杨某2，人事总监是杨小红，宇航是总经理，房伟是北京仁仁安人投资有限公司、北京智生至德投资有限公司的副总经理，刘军是北京信言信富投资管理有限公司的副总经理，王某1是北京义立亦利投资有限公司的资深总监。副总经理下设资深总监，资深总监下设业务总监，业务总监下设市场经理，市场经理管理业务员。公司的主营业务是对外宣传“泰山玉投资理财”项目，主要模式为电话营销，有时通过业务员联系老客户，老客户介绍新客户的方式开拓渠道。公司向客户允诺的年化收益为11%至16%。讲师及老员工会以授课形式对新员工进行培训。除业务员拨打电话外，公司还组织客户参加答谢酒会，由讲师向投资人介绍公司发展的前景及方向。杨某2的主要职责包括：统计合同，制作表格，并于月底时计算出下月需要向客户返还的到期本金及利息；针对POS机刷卡记录、现金收款记录、银行转账记录及当月的生效合同，核算当月客户实际投资情况；计算销售人员的提成金额，并与杨小红提交的数据比对，核算后将数据发送给房伟、刘军、王某1，待三人核对后告知庞太行，由庞太行在每月15日向销售人员发放提成。17、证人王某1的证言证实，2013年，王某1入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，办公地点在北京市东城区中汇广场，以宣传“泰山玉投资理财”项目吸引社会公众投资作为主营业务。杨某1是法人，市场部总经理是宇航。王某1是资深总监，其下属是业务总监谭婷、钊乐乐、宁雪璐。业务总监下设市场经理，如王某2、刘某等人，市场经理管理业务员。公司通过业务员拨打电话、讲师在答谢酒会现场进行宣讲等方式向客户宣传“泰山玉投资理财”项目。投资人如愿投资，就与业务员签订《投资信息咨询与委托服务合同》。王某1的收入包括工资、绩效和提成。18、证人王某2的证言证实，2015年4月，王某2入职北京富汇通投资管理有限公司，2017年3月晋升为市场经理。北京义立亦利投资有限公司的负责人是王某1，业务总监是钊乐乐、谭婷、宁雪璐。作为市场经理，王某2的职责是为公司招纳新业务员，并教授他们如何发展客户进行投资，业务总监宁雪璐是其上级。讲师在答谢酒会上向客户宣讲“泰山玉投资理财”项目，业务员通过拨打电话发展客户。王某2每月基本工资人民币5000元，绩效奖金人民币2000元；如果完成考核任务，其提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之七；如果未完成考核任务，其提成比例为所在团队所有客户投资额的千分之六。19、证人刘某的证言证实，2015年4月，刘某入职北京富汇通投资管理有限公司，2017年5月晋升为市场经理。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京义立亦利投资有限公司、北京仁仁安人投资有限公司等五家公司，办公地点在北京市东城区中汇广场，法人是杨某1，宇航是市场部总经理，副总经理是房伟、刘军，杨某2是财务总监，杨小红是人事总监。资深总监王某1全权负责北京义立亦利投资有限公司。作为市场经理，刘某对所属团队进行管理，辅助他们发展客户、签订合同，完成工作业绩，业务总监宁雪璐是其上级。业务员拨打电话与客户建立联系，并按照话术单内容向投资人介绍“泰山玉投资理财”项目。20、证人段某的证言证实，段某系北京仁仁安人投资有限公司人事行政主管，负责集团职能部门人员的招聘。“思利及人”文化有限公司，下设北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司等五家公司，办公地点均在北京市东城区中汇广场，杨某1是集团董事长，宇航是总经理，杨某2是财务总监，杨小红是人事总监，副总经理是刘军、房伟。集团下属公司实质上是市场部的分部。市场经理、业务总监通过互联网购买个人信息。投资人以现金、POS机刷卡、银行转账方式进行缴款。讲师向客户介绍公司的理财产品。21、证人田某的证言证实，2017年8月，田某入职北京富汇通投资管理有限公司。2018年初，公司更名为“思利及人”文化有限公司，下设北京义立亦利投资有限公司、北京仁仁安人投资有限公司等五家公司，办公地点在北京市东城区中汇广场，董事长是杨某1，财务总监是杨某2，人事总监是杨小红，市场部总经理是宇航，副总经理是刘军、房伟。公司以“泰山玉投资理财”项目为主营业务。打卡的工作人员有百余人，业务员通过拨打电话联系客户进行投资。22、辨认笔录证实了涉案人员对被告人刘娟、孙鹏飞、孙美娟、韩平的辨认情况。23、投资人刘小玲、陈林、李春英、卢金山、葛镭等人的证言、投资情况登记表、《信息咨询与委托服务合同》等证实，北京富汇通投资管理有限公司、北京仁仁安人投资有限公司、北京义立亦利投资有限公司的业务员通过拨打电话、邀请参加酒会、组织外出游玩等方式向刘小玲等人宣传“泰山玉投资理财”项目，称上述公司与泰山市政府合作开发泰山玉，通过将原石制作成工艺品实现升值。投资合同约定，投资人以货币形式委托北京富汇通投资管理有限公司购买等值的泰山玉并进行管理和运作，用以实现投资收益目标；采取按期返还收益，投资封闭期结束后返还本金的方式进行投资。刘小玲等人看中承诺的高额年化收益率进而投资。起初，公司按约支付利息，但后来不能如期履约，并最终造成投资人经济损失。24、中逸会计师事务所有限公司司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实了本案各被告人参与非法吸收公众资金的数额及从涉案公司获取的违法所得金额。25、北京通达法正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证实，经对在案扣押的手机及电脑进行鉴定，从中提取到本案被告人邀约投资人进行投资等内容。26、鉴定意见证实，经对从中汇广场B座、C座起获的计算机、移动硬盘等进行鉴定，从中恢复并提取出业务员、经理的工作业绩表等内容。27、工商资料、营业执照、纳税材料、房屋租赁合同等证实了涉案公司注册登记、办公地点、纳税情况、经营范围等情况。28、员工手册、考勤管理制度等证实了涉案公司的日常管理制度。29、泰安市泰山矿产资源开发投资有限公司出具的说明、泰山玉代理商管理制度、泰山玉代理商合作协议、汇划来账凭证、收据、山东省增值税普通发票等证实，泰安市泰山矿产资源开发投资有限公司与北京富汇通投资管理有限公司（后更名为“思利及人”文化有限公司）签署合作协议，合作期二年，北京富汇通投资管理有限公司购买原石共计花费人民币48400819.2元。30、话术单、客户资料、活动登记表、财富荣誉宣传截图、企业网站截图等证实了北京富汇通投资管理有限公司以多种形式针对不特定群体宣传“泰山玉投资理财”项目，用以吸收公众存款的情况。31、劳动合同证实了本案被告人在公司的职务及具体的工作职责。32、银行卡账户流水明细证实了本案被告人名下银行卡内资金的往来情况。33、扣押清单、照片证实了泰山玉原石及手机等物品的外部特征，且上述物品均在案扣押。34、到案经过证实了本案被告人的归案情况。35、常住人口基本信息证实了本案被告人的主体身份情况。36、案款收据证实，在案件审理过程中，被告人房伟的亲属代为退缴人民币100000元；被告人王海涛的亲属代为退缴人民币55000元；被告人梁琪琪的亲属代为退缴人民币1030000元；被告人杜金贺的亲属代为退缴人民币768023.96元；被告人李航航的亲属代为退缴人民币50000元；被告人杨红的亲属代为退缴人民币562315.17元；被告人孙鹏飞的亲属代为退缴人民币30000元；被告人韩平的亲属代为退缴人民币20000元。本院认为，被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、刘娟、李航航、杨红、谢保国、孙鹏飞、孙美娟、应新龙、韩平、周明洋违反国家金融管理制度，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，该行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市东城区人民检察院指控上述被告人犯有非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人关于本案属单位犯罪的辩护意见，经查，北京富汇通投资管理有限公司自成立及更名后，母公司及下属公司以“泰山玉投资理财”项目为主营业务，对外公开宣传，向不特定群体实施吸纳资金，且未经有关部门依法批准，系以实施犯罪为主要活动，依法不应以单位犯罪论处，故此辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于被告人房伟等人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人房伟等人虽然职务不同，存在上下级关系，但各被告人相互配合、彼此监督，共同参与并实施完成对于社会公众资金的吸纳行为，且依职级领取数额不同的犯罪所得，各被告人分工不同，作用相当，并非起次要、辅助作用，不应认定为从犯，故此辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于被告人房伟等人具有自首情节的辩护意见，与查证的在案证据相悖，故此辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人关于本案涉案金额应以收取投资款账户的银行流水作为依据的辩护意见，缺乏事实及法律依据，本院不予采纳；辩护人的其余辩护意见合理，本院予以采纳。鉴于上述被告人到案后均能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，且被告人房伟、王海涛、梁琪琪、杜金贺、李航航、杨红、孙鹏飞、韩平的家属代为退缴全部或部分犯罪所得，可依法予以从轻处罚，并可对杜金贺、梁琪琪、杨红适用缓刑。综上，本院对被告人房伟、王海涛、刘娟、李航航、应新龙、孙鹏飞、孙美娟、韩平、谢保国、周明洋分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人杜金贺、杨红分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十五条，第七十六条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人梁琪琪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十五条，第七十六条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人房伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2023年11月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）二、被告人王海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2023年5月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）三、被告人刘娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的2年零70日，即自2020年12月3日起至2023年3月24日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）四、被告人李航航犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2022年11月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）五、被告人谢保国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年11月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）六、被告人孙鹏飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年9月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）七、被告人孙美娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年9月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）八、被告人应新龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年9月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）九、被告人韩平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年7月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）十、被告人周明洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年7月7日止；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）十一、被告人梁琪琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起10日内缴纳）十二、被告人杜金贺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）十三、被告人杨红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）十四、责令被告人房伟退赔犯罪所得人民币三百八十一万五千一百六十七元三角九分,连同在案扣押的人民币十万元，共计人民币三百九十一万五千一百六十七元三角九分；被告人王海涛退赔犯罪所得人民币一百三十一万一千三百四十三元二角二分，连同在案扣押的人民币五万五千元，共计人民币一百三十六万六千三百四十三元二角二分；被告人梁琪琪退赔犯罪所得人民币六十三万二千三百二十八元七角三分，连同在案扣押的一百零三万元，共计人民币一百六十六万二千三百二十八元七角三分；被告人刘娟退赔犯罪所得人民币一百二十九万一千七百七十一元二角二分；被告人李航航退赔犯罪所得人民币一百六十一万八千四百二十八元七角，连同在案扣押的人民币五万元，共计人民币一百六十六万八千四百二十八元七角；被告人谢保国退赔犯罪所得人民币六十八万一千三百七十一元一角四分；被告人孙鹏飞退赔犯罪所得人民币五十一万八千九百一十七元三角三分，连同在案扣押的人民币三万元，共计人民币五十四万八千九百一十七元三角三分；被告人孙美娟退赔犯罪所得人民币七十七万七千九百七十一元三角三分；被告人应新龙退赔犯罪所得人民币七十万二千五百一十一元三角七分；被告人韩平退赔犯罪所得人民币六十二万九千一百五十八元九角三分，连同在案扣押的人民币二万元，共计人民币六十四万九千一百五十八元九角三分；被告人周明洋退赔犯罪所得人民币四十七万二千三百八十六元三角二分，发还投资人。十五、在案扣押的被告人杜金贺人民币七十六万八千零二十三元九角六分、被告人杨红人民币五十六万二千三百一十五元一角七分，将违法所得部分发还投资人，余款并入罚金项予以执行。十六、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋晓鹏人民陪审员  赵力生人民陪审员  张 艺二〇二〇年十二月六日法官 助理  王道平书 记 员  袁 梦