河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初390号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院被告人赵某，女，1981年7月6日出生，汉族，专科毕业，商丘市睢阳区公路管理局工作，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，住商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日被商丘市公安局新城分局取保候审。指定辩护人张万顺，河南永秀律师事务所律师。被告人逯某，女，1967年12月15日出生，汉族，高中文化，商丘市交通运输局执法处工作，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，中共党员，住商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月3日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；2017年8月10日被商丘市公安局新城分局取保候审；于2018年7月30日被商丘市公安局新城分局监视居住。指定辩护人王珍珍，河南永秀律师事务所律师。被告人张某，女，1967年5月22日出生，汉族，高中文化，商丘市啤酒厂工作，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；于2018年5月15日被商丘市公安局新城分局取保候审。指定辩护人牛?，河南永秀律师事务所律师；指定辩护人赵文思，河南永秀律师事务所实习律师。被告人邢某，女，1971年2月26日出生，汉族，初中文化，福源集团工作，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，住河南省商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；于2018年4月28日被商丘市公安局新城分局取保候审。指定辩护人郑飞，河南永秀律师事务所律师。指定辩护人张登科，河南永秀律师事务所律师（实习）。被告人周某2，女，1963年6月9日出生，汉族，高中文化，商丘水泥制品厂退休职工，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日被商丘市公安局新城分局取保候审。辩护人杨阳，河南并智律师事务所律师。被告人林某，曾用名林琳，女，1969年2月24日出生，汉族，高中文化，商丘市酿酒总厂工作，原商丘泰和投资管理有限公司业务员，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月13日被商丘市公安局新城分局取保候审。指定辩护人焦言言，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】436号起诉书，指控被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉，被告人赵某及指定辩护人张万顺，被告人逯某及指定辩护人王珍珍，被告人张某及指定辩护人牛?、赵文思，被告人邢某及指定辩护人郑飞、张登科，被告人周某2及辩护人杨阳，被告人林某及指定辩护人焦言言到庭参加诉讼，现已审理完毕。商丘市睢阳区人民检察院指控，傅某（已判刑）于2011年8月9日注册成立商丘泰和投资管理有限公司，傅某任法定代表人兼总经理。公司成立以后，傅某在未经金融监管机构批准的情况下，以“一对一”实物抵押，资金投入到商丘、睢县等工厂项目以及在郑州经营酒店、洗浴中心为由，以高息为诱饵，组织被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某等人向社会不特定人员吸收存款。被告人赵某自2013年3月至2014年12月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责吸储资金。经司法审计，赵某在工作期间共向不特定人员吸收公众存款合同金额494万元，合同数共计30份，已归还利息金额555510元，已归还合同本金360500元，储户合同损失金额402.399万元，获利佣金及提成119660元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人逯某自2012年9月至2014年11月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务一部经理，负责业务一部的管理、及吸储资金。经司法审计，逯某在工作期间共向不特定人员吸收公众存款合同金额458万元，合同数共计35份，已归还利息金额376020元，已归还合同本金52万元，储户合同损失金额368.398万元，获利佣金及提成全部退还给公安机关。被告人张某在2012年10月份至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务一部经理，负责业务一部的管理及吸储资金。经司法审计，张某在工作期间共向社会不特定人员吸收公众存款合同金额2470000元，共15人，16份合同，已归还利息金额153660元，归还本金60000元，储户合同损失金额2286340元，获利佣金及提成共计173890元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人邢某在2012年初至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，邢某在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额1090000元，共7人，10份合同，已归还利息金额55560元，储户合同损失金额1034440元，获利佣金及提成共计101540元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人周某2在2013年6月至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，周某2在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额106万元，共8人，10份合同，已归还利息金额68880元，储户合同损失金额991120元，获利佣金及提成共计39560元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人林某在2013年6月至2014年10月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，林某在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额101万元，共9人，10份合同，已归还利息金额49520元，已归还本金金额12000元，储户合同损失金额948480元，获利佣金及提成共计84640元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1、书证：被告人户籍证明、前科证明、党员证明、商丘市睢阳区人民法院刑事判决书、现金缴款单、谅解书等书证；2.证人证言：证人傅某、王某、周某、李某等人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某的供述与辩解；4.鉴定意见：河南明泰会计师事务所司法鉴定意见书认为被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人张万顺的辩护意见是被告人赵某是自首、从犯，请从轻处罚。指定辩护人王珍珍的辩护意见是被告人逯某认罪态度好、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚。指定辩护人牛?、赵文思的辩护意见是被告人张某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚。指定辩护人郑飞的辩护意见是被告人邢某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚。辩护人杨阳的辩护意见是被告人周某2是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚。指定辩护人焦言言的辩护意见是被告人林某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚。经审理查明，傅某（已判刑）于2011年8月9日注册成立商丘泰和投资管理有限公司，傅某任法定代表人兼总经理。公司成立以后，傅某在未经金融监管机构批准的情况下，以“一对一”实物抵押，资金投入到商丘、睢县等工厂项目以及在郑州经营酒店、洗浴中心为由，以高息为诱饵，组织被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某等人向社会不特定人员吸收存款。被告人赵某自2013年3月至2014年12月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责吸储资金。经司法审计，赵某在工作期间共向不特定人员吸收公众存款合同金额494万元，合同数共计30份，已归还利息金额555510元，已归还合同本金360500元，储户合同损失金额402.399万元，获利佣金及提成119660元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人逯某自2012年9月至2014年11月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务一部经理，负责业务一部的管理、及吸储资金。经司法审计，逯某在工作期间共向不特定人员吸收公众存款合同金额458万元，合同数共计35份，已归还利息金额376020元，已归还合同本金52万元，储户合同损失金额368.398万元，获利佣金及提成全部退还给公安机关。被告人张某在2012年10月份至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务一部经理，负责业务一部的管理及吸储资金。经司法审计，张某在工作期间共向社会不特定人员吸收公众存款合同金额2470000元，共15人，16份合同，已归还利息金额153660元，归还本金60000元，储户合同损失金额2286340元，获利佣金及提成共计173890元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人邢某在2012年初至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，邢某在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额1090000元，共7人，10份合同，已归还利息金额55560元，储户合同损失金额1034440元，获利佣金及提成共计101540元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人周某2在2013年6月至2014年10月份在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，周某2在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额106万元，共8人，10份合同，已归还利息金额68880元，储户合同损失金额991120元，获利佣金及提成共计39560元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。被告人林某在2013年6月至2014年10月在商丘泰和投资管理有限公司担任业务员，负责帮公司吸收公众资金。经司法审计，林某在工作期间共向社会不特定人员吸收公共存款合同金额101万元，共9人，10份合同，已归还利息金额49520元，已归还本金金额12000元，储户合同损失金额948480元，获利佣金及提成共计84640元，现已将佣金及提成全部退还给公安机关。上述事实，有以下证据证实：人口基本信息证实：赵某，女，1981年7月6日出生，逯某，女，1967年12月15日出生，张某，女，1967年5月22日出生，邢某，女，1971年2月26日出生，周某2，女，1963年6月9日出生。林某，曾用名林琳，女，1969年2月24日出生。前科证明：经查询，赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某等人无违法犯罪记录。党员证明：赵某、张某、邢某、周某2、林某等人非中共党员，逯某系商丘市交通运输局执法处中共产党员。商丘市睢阳区人民法院刑事判决书证实：一、被告人傅某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。现金缴款单证实：赵某退还佣金及提成119660元，逯某退还佣金及提成200000元，张某退还佣金及提成173890元，邢某退还佣金及提成101540元，林某退还佣金及提成84640元，周某2退还佣金及提成39560元。谅解书证实：受害人李铭、丁磊、闫英建、陈正言、郭建威、田克功、纠海亭、崔宝书、侯爱华、王素勤、杨卉、周子舜、张巧珍、李学启等人对被告人赵某的行为表示谅解；受害人屠祥云、苏广信、赵建设、郭永娟、逯先芝、李建伟、逯凤娥、逯凤荣、陈永、屈亚丽、郭媛媛、徐静、杨美芝、吴建、郝红梅、亢志武、亢占、张素琴、刘林、庄艳、周景花、苏杰、刘利等人对被告人逯某的行为表示谅解；受害人李广红、张素娟、陈梦甜、孙松梅、田华、魏佳、周明、田晶晶、田霞等人对被告人张某的行为表示谅解，受害人刘敏、王志英、刘翠兰、陈景芝、陈爱英等人对被告人邢某的行为表示谅解；受害人王春生、芦长海、李平、李传峰等人对被告人周某2的行为表示谅解；受害人宋建设、李素云、安璐、王黎明、张宏伟、张景成等人对被告人林某的行为表示谅解。证人傅某的证言证实：泰和投资管理有限公司是2011年8月9日在商丘成立的，公司位于神火大道中段西侧盛大世纪名城商铺北数附3号，注册资金1000万元，公司法人是我，占60%的股份，股东王某占15%的股份，股东陈某1占25%的股份，业务范围是：项目投资管理，投资信息咨询（不含金融、期货、证券、中介及担保业务），企业营销策划，（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。我是泰和投资管理有限公司的法人代表、股东并担任公司总经理，公司主要是我在负责经营，陈某1是股东，王某是业务副总，行政副总是韩某，李某是业务副总助理，业务员有逯某，张某，赵某，邢某，周某2，林某，卢某，陈洁。以前的会计经理叫汤秀，她在2013年12月份都不在我们公司干了，周某在汤秀走后接的会计经理，陈某是综合部的主管，主要负责办件。我和股东陈某1每月领一万元（领的有一年多）王某的工资是每月4000元，他没有提成，韩某每月3000元，（如果有业务的话每10万元能提成400元），业务员的基本工资是2000多元（如果有业务的话每10万元能提成400元），财务经理是每月3000元，陈某的工资每月3000元左右。这些钱都是以现金的形式发放。我们公司做的是一对一的抵押贷款，如果有人想贷款必须得有实物抵押，我们做好调查后进行公证，再出他项权证，我们开会后有人想对接这个件，我们再出相关的抵押担保手续，然后我们公司以担保人，中间人的身份与储户和贷款人进行对接。我们公司在中间提4-5个点。我们一般的是签订联合理财协议书，甲方是借款人，乙方是储户，泰和公司是丙方，先有借款人到我们公司借款然后调查借款人抵押物情况，抵押物属实我们办理公证等一系列手续，然后通过我们公司与储户对接，我们三方再商量利息，利息是1分，1分2，最高的是1分8（月息），然后储户把钱打到我的账户上（储户在存我账户上的时候先扣除前三个月的利息），然后我再转给借款人（在转账的时候我把公司提的点扣除），我们签订的合同期限基本上都是半年或者一年。往泰和公司存钱的人员都是社会上的不特定人群。集资户的钱基本上都是汇到我的账户上，然后以联合理财合同样式签订合同，集资户把钱存到我账户上后，由我们公司财务人员转账到借款人账户上。公司的业务员都是朋友介绍过来的，基本上客户都是业务员的亲戚朋友，泰和公司没有吸收存款的资质，泰和公司总共吸收公众存款大概七千万左右。证人王某的证言：2010年9月的时候，傅某给我打电话说他开了一家投资担保公司，让我去公司给他帮忙，泰和投资管理有限公司是2011年8月9日在商丘成立的，公司位于神火大道中段西侧盛大世纪名城商铺北数附3号，注册资金1000万元，公司法人是傅某，占60%的股份，我占15%的股份（我只是挂名），股东陈某1占25%的股份，业务范围是：项目投资管理，投资信息咨询（不含金融、期货、证券、中介及担保业务），企业营销策划，（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。傅某是泰和投资管理有限公司的法人代表、股东并担任公司总经理，陈某1是股东，我是业务副总，行政副总是韩某，李某是业务副总助理，业务员有逯某，张某，赵某，邢某，周某2，林某，卢某，陈洁都是业务员。周某会计经理，陈某是综合部的主管，主要负责办件。我在商丘泰和有限公司主要负责办理贷款方的抵押物公证和抵押物的抵押，做好之后交给业务经理，然后业务经理找理财户进行融资，给集资户签订借款合同或者联合理财合同，我们公司向贷款方收取百分之五的手续费。泰和公司从成立到现在集资户大概有100多户，集资款大概有6000余万元，目前还有1800余万元没有归还给客户。证人周某的证言证实：2013年8月份我在外面看到商丘泰和有限公司正在招聘，我就电话联系，之后我就去面试，王某经理给我做的面试，后来通知我去上班，傅某是公司的法人、总经理，业务员有逯某、张某、赵某等人，2013年8月至2014年1月我担任泰和公司的文员，主要给存钱的客户打印合同，打印公司的规章制度，2014年1月至2015年担任公司会计，主要负责为到期储户打利息，发放员工工资，收取储户的现金存款及业务员交来的储户存款，贷款客户拿着有效的房产证或者实物到公司申请贷款，我们公司核实后办理手续，公司的业务员向社会群众集资借款，给集资户签订借款合同或者联合理财合同，我们公司向贷款客户收取百分之五的手续费。证人李某的证言证实：2012年7月份，我在盛大世纪名城散步，看到商丘泰和投资管理公司招聘人，我认识泰和公司王某，我就打电话给王某联系，王某说招聘司机，我就到泰和公司填个表，过两天就通知我去上班。傅某是泰和公司法人兼总经理，陈某1是公司股东，王某是业务副总，泰和公司的业务都是他主抓，韩某是行政副总，主抓公司的内勤办公室工作，逯某、张某、邢某是业务经理，卢某、林某、周某2等人是业务员，公司的会计是周某，李某2是公司的内勤，陈某是来回跑房管局、公证处的手续，我在公司干司机工作，公司的人出外勤或者业务员跟集资户出去看房子之类的，基本上都是我开车拉着去，2014年11月份泰和公司不给发工资，我就不干了。被告人赵某的供述证实：2013年3月份的时候我在盛大世纪名城东门附近的瑜伽店练瑜伽，我看到商丘市泰和投资管理有限公司招人，我就去泰和公司问，公司老总傅某安排王某给我面试，过了两天，我就去泰和公司上班了，我在公司主要从事业务员工作，负责往公司拉业务，从2013年3月份开始到2014年年底不在泰和公司干了，我在泰和公司刚开始试用期领800元工资，试用期满是1000元，三个月后调整为1200元，全勤奖每月100元，业务提成分两种，千分之二或者千分之四，大件（一个人拿不出来钱需要集资户一块兑钱）是千分之四，小件（一个集资户能把钱拿出来给贷款方）是千分之二。泰和公司的法人代表兼总经理是傅某，傅某是商丘市泰和投资管理有限公司的实际控制人，陈某1是公司股东，王某是股东还是业务副总，泰和公司的业务都是王某主抓的，韩某是我们公司的行政副总，主抓公司的内勤办公室工作，逯某、邢某、张某是业务经理，我和卢某、林某、周某2是业务员；周某是会计，李某2是公司的内勤，陈某是来回跑房管局手续。贷款客户拿有效的房产证或者实物到我们公司申请贷款，我们公司核实手续，然后公司的业务员向社会群众集资借款，集资户和贷款方同时签合同，然后办好抵押手续后集资户再把钱放到我们公司，我们公司把钱放给贷款方。我介绍到泰和公司的大概有三十多个集资群众，涉及资金大概五百万元，现在还有四百多万没有兑付给集资户。被告人逯某的供述证实：2012年8、9月份，我出来散步看到商丘市泰和投资管理有限公司在招聘业务员，我就去了泰和公司，王某给我面试，过几天我就去上班了，我在商丘泰和投资管理有限公司担任业务一部经理，主要负责往泰和公司拉集资户。傅某是我们公司的法人代表、总经理，负责公司的总体事务，王某是公司的业务经理，负责公司业务，陈某1是傅某的合伙人股东，业务员有我、张某、赵某、周某2、邢某，财务上是周某、张某2等人。商丘泰和投资管理有限公司的经营模式就是贷款方如果用钱，先找到公司的傅某或者其他人，有房产证或者实物抵押，说用多少钱，然后我们公司的王某再给公司的业务员开会，说贷款方有实物抵押，需要用多少钱，还有利息是多少，并且在会上动员我们这些公司的业务员，往公司拉集资户，吸收的钱给贷款方用，我们再给贷款方索取百分之四的手续费，我在泰和公司2014年下半年一共介绍的集资户有32人，合同金额494万元，我从开始在泰和干直到辞职，我的业务总量大概在2000多万元，大部分集资户的钱都给对付了，就剩余的431万元没有兑付，就是报案的这些人，每拉十万元给200元至400元不等的提成，根据合同日期长短所定，三个月合同期限每十万元提200元，签订半年合同期限是400元。我到手的提成大概有15万元，傅某还欠我4万元的提成没有给我，我在商丘泰和投资管理有限公司一共领了28800元的工资。被告人张某的供述证实：2012年夏天，我到八一路的一个担保公司理财，当时碰到王某，王某说我退休没事干，让我到他公司去干，我去了商丘市泰和投资管理有限公司，正好逯某也在里面上班，逯某也劝我在泰和公司干，我和逯某是同学，我就去泰和公司上班了，在泰和公司担任业务一部经理，主要负责往泰和公司拉集资户。傅某是我们公司的法人代表、总经理，负责公司的总体事务，王某是公司的业务经理，负责公司业务，陈某1是傅某的合伙人股东，韩某后来去的，主管公司的行政工作，业务员有我、逯某、赵某、周某2、邢某，财务上是周某、张某2等人。商丘泰和投资管理有限公司的经营模式就是贷款方如果用钱，先找到公司的傅某或者其他人，有房产证或者实物抵押，说用多少钱，然后我们公司的王某再给公司的业务员开会，说贷款方有实物抵押，需要用多少钱，还有利息是多少，并且在会上动员我们这些公司的业务员，往公司拉集资户，吸收的钱给贷款方用，我们公司再给贷款方收取手续费，手续费是在打款之前扣除。我在泰和投资管理有限公司工作时间是2012年10月份到2014年10月份，刚开始实习期是800元，实习期是三个月，三个月之后转正，转正工资是1200元，满勤奖是100元，2014年后每月2000元，我在商丘泰和投资管理有限公司一共领了34400元的工资。被告人邢某的供述证实：2012年初的时候，我走到神火大道盛大世纪名城的商丘泰和投资管理有限公司，看到公司外面有招聘信息，我就到泰和公司里面应聘，当时王某和傅某对我进行面试的，面试过后我就在泰和公司上班了。傅某是我们公司的法人代表、总经理，负责公司的总体事务，王某是公司的业务经理，负责公司业务情况，韩某是我们公司的行政副总，主抓公司的内勤办公室工作，陈某1是傅某的合伙人股东，业务员有我、逯某、张某、赵某、周某2、卢某，财务上是周某、张某2等人，由于我之前的手机丢了，这些人的手机号我都没有了。商丘泰和投资管理有限公司的经营模式就是贷款方如果用钱，先找到公司的傅某或者其他人，有房产证或者实物抵押，说用多少钱，王某再给公司的业务员开会，说贷款方有实物抵押，需要用多少钱，还有利息是多少，并且在会上动员我们这些公司的业务员，往公司拉集资户，吸收的钱给贷款方用，我们公司再给贷款方收取手续费，手续费是在打款之前扣除。我在商丘泰和投资管理有限公司工作时间是2012年10月份到2014年10月份，刚开始实习期是800元，实习期是三个月，三个月之后转正，转正工资是1200元，满勤奖是100元，我在商丘泰和投资管理有限公司一共领了33600元的工资。被告人周某2的供述证实：2013年6、7月份的时候，我走到梁园区文化路海亚春天商丘泰和公司门口的时候，看到泰和公司招聘人，我就去应聘，王某给我面试，面试后我就在泰和公司上班了，我在泰和公司担任业务员，主要负责往泰和公司拉集资户。傅某是我们公司的法人代表、总经理，负责公司的总体事务，王某是公司的业务经理，负责公司业务，韩某是我们公司的行政副总，主抓公司的内勤办公室工作，陈某1是傅某的合伙人股东，业务员有我、逯某、张某、赵某、邢某、卢某，财务上是周某、张某2等人，商丘泰和投资管理有限公司的经营模式就是贷款方如果用钱，先找到公司的傅某或者其他人，有房产证或者实物抵押，说用多少钱，我们公司的王某再给公司的业务员开会，说贷款方有实物抵押，需要用多少钱，还有利息是多少，并且在会上动员我们这些公司的业务员，往公司拉集资户，吸收的钱给贷款方用，我们公司在贷款方收取手续费，手续费是在打款之前扣除。我在泰和公司领到的提成是18860元，我在商丘泰和投资管理有限公司工作时间是2013年6、7月份到2014年10月份，刚开始实习期是800元，实习期是三个月，三个月之后转正，转正工资是1200元，2014年2月份开始涨到1500元，我在商丘泰和投资管理有限公司一共领了20700元的工资。被告人林某的供述证实：2013年5、6月份的时候，我跟着老公韩某到羽毛球馆打羽毛球，由于韩某和商丘泰和投资管理有限公司的老板傅某是球友，傅某也听说我在家闲着，就劝我到他们公司去上班，傅某给我说了好几次，我就到他们公司去上班了。我在泰和公司担任业务经理，主要负责往泰和公司拉集资户，傅某是我们公司的法人代表、总经理，负责公司的总体事务，王某是公司的业务经理，负责公司业务，韩某是我们公司的行政副总，主抓公司的内勤办公室工作，陈某1是傅某的合伙人股东，业务员有我、逯某、张某、赵某、邢某、卢某，财务上是周某、张某2等人，商丘泰和投资管理有限公司的经营模式就是贷款方如果用钱，先找到公司的傅某或者其他人，有房产证或者实物抵押，说用多少钱，然后我们公司的王某再给公司的业务员开会，说贷款方有实物抵押，需要用多少钱，还有利息是多少，并且在会上动员我们这些公司的业务员，往公司里面拉集资户，吸收的钱给贷款方用，然后我们公司再给贷款方收取手续费，手续费是在打款之前扣除。我在泰和公司的提成是66240元，我在商丘泰和投资管理有限公司工作时间是2013年6月份到2014年10月份，刚开始实习期是800元，实习期是三个月，三个月之后转正，转正工资是1200元，满勤奖是100元，我在商丘泰和投资管理有限公司一共领了18400元的工资。鉴定意见：河南明泰会计师事务所司法鉴定意见书：1.商丘泰和投资有限公司吸储储户合同196份，涉及储户150人；2.商丘泰和投资管理有限公司吸储合同金额25940000元；3.商丘泰和投资管理有限公司吸储的合同已支付储户利息2018430元；4.商丘泰和投资管理有限公司吸储的合同已归还储户本金1228950元；5.商丘泰和投资管理有限公司吸储的合同储户损失金额为22692620元；6.商丘泰和投资管理有限公司法人傅某银行流水总收入537647216.77元，总支出538387581.14元，其中：（1）取现29667534.98元；（2）消费8403073.92元；（3）转账474209777.16元；（4）其他支出26107195.08元；7.商丘泰和投资管理有限公司2012年3月至2015年8月账务资料显示：收入合计592518.73元，支出合计979253.34元。以上证据均经当庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。关于指定辩护人张万顺辩护的被告人赵某是自首、从犯，请从轻处罚的问题。经查，被告人赵某在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯，可以从轻处罚。因此，指定辩护人张万顺的辩解理由充分，本院予以支持。关于指定辩护人王珍珍辩护的被告人逯某认罪态度好、是从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚的问题。经查，被告人逯某当庭能如实供述自己的罪行，在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚。因此，指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。关于指定辩护人牛?、赵文思辩护的被告人张某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚的问题。经查，被告人张某在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚。因此，指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。关于指定辩护人郑飞辩护的被告人邢某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚的问题。经查，被告人邢某在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚。因此，指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。关于辩护人杨阳辩护的被告人周某2是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚的问题。经查，被告人周某2在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚。因此，指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。关于指定辩护人焦言言辩护的被告人林某是自首、从犯、无前科、认罪认罚、积极退赃，请从轻处罚的问题。经查，被告人林某在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚。因此，指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。本院认为，被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要及辅助作用，是从犯；被告人赵某、张某、邢某、周某2、林某在犯罪后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首；被告人逯某当庭能如实供述自己的罪行，均能自愿认罪认罚；被告人赵某、逯某、张某、邢某、周某2、林某无违法犯罪前科，系初犯、偶犯；并积极退赃，可以从轻处罚，对其判处缓刑，没有再犯罪的危险，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人逯某，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人张某，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人邢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人周某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币10000元；罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  赵 博二〇二〇年十二月十七日书 记 员  马坤志