河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初235号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人张新付，男，1954年1月15日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住河北省邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，当日被该局取保候审，于2020年11月5日被执行逮捕，现羁押于磁县看守所。 辩护人张树峰、陈鹏飞，河北大品律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）199号起诉书指控被告人张新付犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人张新付及其辩护人张树峰、陈鹏飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2011年1月12日，被告人张新付在邯郸市高臾镇五街注册成立磁县鸿泰种植合作社，并担任该合作社法定代表人。2011年至2015年，张新付以高额利息为诱饵，在邯山区高臾镇及其周边以口口相传的方式向不特定人员非法吸收公众存款。经邯郸市长城会计师事务所审计，截止2020年10月17日，张新付非法吸收公众存款涉及98人，累计吸收存款金额4017920.00元，返还本金及利息560354.00元，实际损失金额3457566.00元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人张新付以非法吸收公众存款罪进行处罚，鉴于被告人自愿认罪认罚，当庭认罪态度较好，依法可以从宽处理。 被告人张新付对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。其辩护人张树峰、陈鹏飞的辩护意见是，对起诉书指控事实不持异议，关于量刑，1、被告人有自首情节，应当从轻处罚；2、被告人主观恶意性小，自己一分钱没有挣到，所有钱都投到其他地方，被告人在实施犯罪过程中没有公开向社会宣传，而是以人传人的方式进行宣传；3、被告人没有前科，认罪态度较好，已返还五十多万本金和利息，在检察机关签署认罪认罚具结书，对被告人应从轻处罚。 经审理查明，2011年1月12日，被告人张新付注册成立磁县鸿泰种植合作社，并担任该合作社法定代表人，办公地点在邯山区新区，原磁县）高臾镇五街。2011年至2015年，被告人张新付以高息为诱，在高臾镇及其周边以口口相传的方式向不特定人员非法吸收存款，经邯郸市长城会计师事务所审计，张新付非法吸收公众存款涉及98人，累计吸收存款金额4017920.00元，返还本金及利息560354.00元，实际损失本金3457566.00元。张新付分别借给弘旭沥青科技有限公司4300000元，蔡建国1824000元，李希福1100000元，邯郸市德民房地产开发有限公司450000元，共计7674000元。2019年12月2日，被告人张新付主动到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2020）第064号审计报告，载明2011年1月12日到2015年，磁县鸿泰种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案共有98名报案人，张新付共向报案人吸收集资本金4017920.00元，返还本金、利息560354.00元，实际损失本金3457566.00元。张新付分别借给弘旭沥青科技有限公司4300000元，蔡建国1824000元，李希福1100000元，邯郸市德民房地产开发有限公司450000元，共计7674000元。附明细目标。 2、磁县鸿泰种植专业合作社内资企业登记基本情况表，载明该合作社成立于2011年1月12日，法定代表人张新付，经营范围：组织销售成员种植的玉米、小麦、棉花、大豆、蔬菜；引进新技术、新品种，为成员提供种植玉米、小麦、棉花、大豆、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。 3、集资参与人杜清林陈述，我是磁县民。2014年我听别人说，磁县鸿泰种植专业合作社可以存钱，该合作社的法定代表人是张新付，我就在该合作社分三次存了4万元，张新付给我开具了合作社的票据，利息是年分红率百分之10。之后还了一部分钱，还有拿酒抵债，共计4000元，实际损失3600元。附三张该合作社定期存单。 4、集资参与人张春娥陈述，我是磁县民。张新付家成立磁县鸿泰种植专业合作社，该合作社的法定代表人是张新付，当时他家也挂着该合作社的牌子。口口相传知道张新付家可以存钱，自2013年10月17日开始我就在该合作社分12次存了104900元，张新付给我开具了合作社的票据，利息是年分红率百分之12。之后还了10860元，实际损失94040元。附12张该合作社定期存单。 5、集资参与人阿美琴陈述，我是磁县民，与张新付是一个村的，磁县鸿泰种植专业合作社在张新付家里，还挂着该合作社的牌子，张新付是法人。通过口口相传知道该合作社可以存款。2013年11月至2014年9月份，先后分五次在张新付那里存了35800元，张新付给我开具了合作社的存款单，票据上写的利息是年分红率百分之10。张新付没有说存的钱做什么用，再后来，钱就取不出来了。附五张该合作社定期存单。 6、集资参与人周新红陈述，我是高臾镇六街人。高臾镇五街张新付家里成立磁县鸿泰种植专业合作社，当时也挂着该合作社的牌子。2014年6月8日，我在该合作社存了183000元，张新付开的票据，票据上写的是年分红利率百分之12。后来连钱带酒一共给了31120元，实际损失151880元。附一张该合作社定期存单。 7、集资参与人朱有清陈述，我是高臾镇二街人。高臾镇五街张新付家里成立磁县鸿泰种植专业合作社，当时也挂着该合作社的牌子。口口相传知道他家可以存钱。2014年3月16日，我在该合作社存了20000元，张新付开的票据，票据上写的是年分红利率百分之12。后来连钱带酒一共给了3480元，实际损失16520元。附一张该合作社定期存单。 8、集资参与人王岩志陈述，我是高臾镇三街人。高臾镇五街张新付家里成立磁县鸿泰种植专业合作社，当时也挂着该合作社的牌子。2014年2月10日，我在该合作社存了20000元，张新付开的票据，票据上写的是年分红利率百分之12。后来连钱带酒一共给了3360元，实际损失16640元。附一张该合作社定期存单。 9、集资参与人李营营、常士东、张军生、张永刚、边玉堂、张金刚、阿娜娜均陈述，其与被告人张新付都是一个村的，都是听说磁县鸿泰种植专业合作社可以存钱，并且该合作社的法定代表人是同村的张新付，合作社就在张新付家。自2013年开始至2014年9月份，都在张新付的家里把钱交到了张新付手里，存在了磁县鸿泰种植专业合作社，并且张新付都给开具了该合作社的存款单，并没有告诉存的钱做什么用，之后张新付也正常结过一部分利息，本金都没有返还，再后来钱就取不出来了。附各自该合作社定期存单。 10、其他集资参与人的陈述、该合作社定期存单，载明在磁县鸿泰种植专业合作社存款的时间和金额。 11、被告人张新付供述，磁县鸿泰种植专业合作社成立于2011年1月12日，住所地是磁县，办公地点就是在我家里，我是该合作社的法定代表人，成立合作社我借用了张文生、张海林、崔树保、周志俊的身份证，他们并没有参与合作社的经营。自2011年创办磁县鸿泰种植专业合作社开始，通过口口相传的方式在高臾镇宣传我这里可以存钱，利息高、随用随取，开始吸收高臾镇及周边群众的存款。具体吸收了多少人的存款，我记不清了，吸收的存款大概有三、四百万左右，我将吸收来的存款投资到了弘旭沥青科技有限公司430万、邯郸市德民房地产开发有限公司45万，还有李希福的110万，南开河的蔡建国借走我180多万。投资大概有700万，其中有我个人的钱。我把钱投到他们那以后，弘旭沥青科技有限公司已经倒闭了，邯郸市德民房地产开发有限公司的老板也联系不上了，蔡建国是朋友介绍的，李希福和蔡建国也联系不上了。出事儿之后，存款群众都来取钱，我兑付不了，就把磁县鸿泰种植专业合作社关门不再经营了，我还了群众百分之十的存款，后来就用酒抵给群众一部分。我认识到了我的错误，认罪认罚，争取宽大处理。 12、到案证明、讯问笔录,载明2019年12月2日，张新付主动到邯郸市公安局冀南新区分局投案自首。 13、户籍证明及现实表现，载明被告人张新付无违法犯罪记录。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人张新付违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张新付的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人张新付有自首情节，认罪态度较好，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出的从轻辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人张新付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月,并处罚金人民币五万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔的三百四十五万七千五百六十六元责令被告人张新付退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年11月5日起至2024年1月3日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  赵林虎 人民陪审员  高士发 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  赵胜寒 。 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。