河北省尚义县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0725刑初93号 公诉机关河北省尚义县人民检察院。 被告人田俊河，女，1982年2月8日出生于河北省尚义县，汉族，初中文化，群众，捕前住河北省尚义县。2020年6月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于河北省张家口市看守所。 辩护人张哲伟，河北鼎诺律师事务所律师。 被告人秦文山，男，1969年4月2日出生于河北省张家口市宣化区，汉族，初中文化，群众，捕前住河北省张家口市宣化区。2020年7月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于河北省尚义县看守所。 辩护人李志刚，河北思洋律师事务所律师。 被告人潘亚东，男，1987年1月20日出生于河北省张家口市桥东区，汉族，大专文化，群众，代办员，捕前住河北省张家口市桥东区。2020年6月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于河北省尚义县看守所。 辩护人何也，河北国器律师事务所律师。 辩护人张顺，河北国器律师事务所律师。 尚义县人民检察院以尚检一部刑诉[2020]108号起诉书指控被告人田俊河、秦文山、潘亚东犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。尚义县人民检察院指派检察员戴秀珍出庭支持公诉，被告人田俊河及其辩护人张哲伟，被告人秦文山及其辩护人李志刚，被告人潘亚东及其辩护人何也、张顺到庭参加诉讼。现已审理终结。 尚义县人民检察院指控，石家庄元欣投资咨询有限公司系河北元南投资有限公司下设的张家口分公司。被告人潘亚东为张家口分公司主任及张北县元南投资代办点代办员；被告人秦文山为张家口分公司副主任宣化区元南投资代办点代办员；被告人田俊河为尚义县元南投资代办点代办员。被告人潘亚东帮助元南投资公司向候某、李某3、王某3三人非法吸收公众存款,涉及未兑付资金32.50万元。被告人田俊河帮助元南投资公司向田俊德、郭某3等十五人非法吸收公众存款，涉及未兑付资金64.375万元。被告人秦文山帮助元南投资公司向张某4、贾某1等六人非法吸收公众存款，涉及未兑付资金56万元。 公诉机关当庭出示了证人证言，被告人供述与辩解，元南投资股金凭证、代办点存款明细、银行账户流水、元南投资宣传材料等证实指控事实，据此认为，被告人潘亚东、田俊河、秦文山向社会不特定对象吸收资金，进行非法吸收公众存款活动，严重扰乱金融秩序，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。三被告人如实供述自己的罪行，对指控的犯罪没有异议，自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。建议对被告人潘亚东判处有期徒刑二年至二年六个月，可适用缓刑，并处罚金人民币二万元；建议对被告人田俊河判处有期徒刑三年至三年六个月，可适用缓刑，并处罚金人民币五万元； 建议对被告人秦文山判处有期徒刑三年至三年六个月，可适用缓刑，并处罚金人民币五万元。 被告人田俊河辩称，其是一个家庭妇女，法律意识不高，家庭困难，有老人与小孩需要照顾，其认罪认罚，希望法庭给一个改过自新的机会，早日回归社会、家庭。 辩护人张哲伟辩称，1、对指控被告人田俊河犯非法吸收公众存款罪定罪及基本事实没有异议。2、被告人在量刑方面有诸多应当从轻减轻情节。（1）被告人田俊河已退还涉案投资人的投资款，取得了全部投资人的谅解；（2）被告人田俊河具有自首法定从轻或者减轻量刑的情节；（3）被告人认罪认罚，签署认罪认罚具结书；（4）被告人主观恶性较小；3、建议判处有期徒刑二年，缓期执行。 被告人秦文山辩称，其已经深刻认识到自己的错误，看在其是初犯，请求从宽处理，早日回归社会、家庭，做一个对家庭、对社会有用的人。 辩护人李志刚辩称，对定罪没有异议。1、被告人主动到案，系自首；2、被告人在犯罪过程中作用较小；3、退赔被害人损失，并取得被害人谅解，情节轻微；4、被告人系初犯、无犯罪前科，主观恶性较小，社会危害性较低；5、建议对被告人秦文山免予刑事处罚。 被告人潘亚东辩称，其初衷是为了找一份工作，由于自己的不懂法，触犯了法律，其经过深刻的反思，认识到自己的错误，自愿认罪认罚，希望法庭给一个改过自新的机会，早日回归社会。 辩护人何也辩称，1、潘亚东具有自首情节，应当从轻处罚；2、2018年候某存款10万元，到期后利息共计1.2万元，候某将2000元拿走后，剩余的10万元本金和1万元利息继续转存，潘亚东非法吸收公众存款未归还部分应为31.3万元而不是32.5万元；3、潘亚东积极退赔，并取得了被害人的谅解；4、被告人潘亚东一贯遵纪守法，没有犯罪前科劣迹，属于初犯，请求法院酌情从轻处罚的同时适用缓刑。 经审理查明，河北元南投资有限公司成立于2010年11月18日，经营范围为以自有资金对国家非限制或非禁止的项目进行投资。（以上全部范围法律、法规及国务院决定禁止或者限制的事项，不得经营；需其他部门审批的事项，待批准后，方可经营），法定代表人李庆林；石家庄元欣投资咨询有限公司成立于2011年5月6日，经营范围为投资咨询（金融、证券、期货投资咨询与教育咨询除外），法定代表人李庆林，下设石家庄元欣投资咨询有限公司张家口分公司（以下简称张家口分公司），于2015年10月16日设立，公司负责人为付满银，2016年10月8日石家庄元欣投资咨询有限公司任命李庆林为负责人。张家口分公司在尚义县宣化区设立了八个代办点，以元南投资公司的名义，向公众吸收存款。被告人潘亚东负责张家口分公司的日常管理工作，各代办员负责本代办点的宣传、吸收存款工作，然后各代办点将吸收的存款交于潘亚东，再由潘亚东将吸收的全部资金转账给河北元南投资有限公司实际控制人李庆林。截止案发，张家口分公司通过八个元南投资代办点吸收公众存款，造成未能兑付资金246.495万元，其中被告人田俊河吸收存款未能兑付资金64.375万元，被告人秦文山吸收存款造成未能兑付资金56万元，被告人潘亚东吸收存款造成未能兑付资金32.5万元。其他五个代办点办理存款93.62万元，主要为代办员本人或其配偶的存款。 被告人田俊河在尚义县投资代办点，公开向社会公众吸收投资股金。于2018年10月27日至2019年11月1日向田某、郭某3等15人吸收入股资金，造成64.375万元资金未能兑付。 在审理期间，被告人田俊河主动将吸收的资金退还给被害人，并取得了谅解。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人郭某1陈述，其与田俊河系亲戚关系。其用其妻子吴某和女儿郭某4的身份证到田俊河家中向尚义县元南投资公司投资，前后共投资8次，共计13万元。（2）被害人卢某陈述，其系田俊河邻居。2019年2月26日在田俊河家中向尚义县元南投资公司投资1万元，2019年6月4日在田俊河家中向尚义县元南投资公司投资3万元，因元南公司搞活动，实际投资29100元。田俊河为其出具一张1万元的股金凭证和一张3万元的股金凭证。（3）被害人王某1陈述，2019年3月其通过微信转账给田俊河，向尚义县元南投资公司投资1万元。田俊河向其出具1万元股金凭证一张。（4）被害人桂某陈述，其经常给田俊河超市送酒，所以比较熟悉。2019年2月7日、2019年2月26日其分别通过微信转账给田俊河向尚义县元南投资公司投资1万元、3万元。2019年6月2日在田俊河家中向尚义县元南投资公司投资现金1万元。2019年5月7日其在田俊河家中替姨哥张某3向尚义县元南投资公司投资2万元。（5）被害人张某1陈述，田俊河是其邻居。2019年1月4日，其到田俊河家中，向尚义县元南投资公司投资2万元现金。（6）被害人李某1陈述，田俊河系其邻居。2019年6月11日到田俊河家中，向尚义县元南投资公司投资1万元。（7）被害人郭某2陈述，其系田俊河的叔伯二姨。其用其丈夫杨某的名义于2019年在田俊河家中向尚义县元南投资公司投资6万元。（8）被害人李某2陈述，田俊河系其女儿周某的大姑子。2019年5月，田俊河到被害人李某2女儿家中，被害人李某2向尚义县元南投资公司投资2万元，田俊河返其400元。田俊河为其出具一张2万元的股金凭证。（9）被害人周某陈述，田俊河系其大姑子。2019年9月23日，其在田俊河的超市里将1万元现金投资给尚义县元南投资公司，因尚义县元南公司正在搞活动，从石家庄寄给其一台大概价值300元的美的高压锅。（10）被害人陈某陈述，田俊河系其小外甥女。2019年8月其将33750元投资到尚义县元南投资公司。（11）被害人张某2陈述，田俊河系其丈夫田某的亲侄女。2018年10月27日、2019年3月28日、2019年5月7日其分别到田俊河家中向尚义县元南投资公司投资3万元、1万元、1万元。（12）被害人郭某3陈述，田俊河系其女儿。其通过田俊河陆续向尚义县元南投资公司投资12万元，其中包括其三姨的3万元、同村美云的2万，自己的7万元。（13）被害人左某陈述，田俊河系其邻居。2019年9月28日其投资到元南投资公司2万元，因元南投资公司有活动，收到全自动洗衣机一台。2019年6月2日其在田俊河家中向元南投资公司投资5万元，因元南投资公司有活动，返其2000元现金。（14）被告人田俊河微信朋友圈截图，证实被告人田俊河向社会公众宣传在元南投资代办点办理入股投资的内容。（15）2020年4月13日田俊河以证人身份接受尚义县询问中陈述，2016年3月15日在其住宅中成立尚义县元南投资代办点，其为代办员。时任元南公司分公司经理付满银带领分公司的人到其家中办理开业，并在其家门口挂了元南投资代办点的牌子，且配备办公用品。开业当天在家门口立拱形门，在小区门口给人们发元南投资的宣传单。成立后办理存款共计96.3375万元，其中包括其与丈夫存款32万元，这些存款都转账到潘亚东的账户上。（16）被告人田俊河在2020年6月19日、2020年6月29日、2020年8月18日的供述与辩解，内容与其在2020年4月13日在尚义县的陈述基本相一致（17）书证股东姓名为吴某、郭某4、卢丽（或卢某）、王某1、桂某、张某3、张某1、李某1、郭某2、李某2、周某、陈某（即陈夭忠）、田某、郭某3（即郭粉莲）、左某的元南投资股金凭证共计三十二张，计64.375万元，证实在被告人田俊河的代办点吸收投资入股64.375万元。（18）被害人卢某、郭某3、吴某、李某1、李某2、张某3、杨某、桂某、陈某、田某、左某、郭某4、王某2、周某、张某115人出具的收条及谅解书，证实田俊河已退还股金并取得谅解。 被告人秦文山以其侄子秦建宇的名义在宣化区投资代办点，公开向社会公众吸收投资股金。于2018年11月9日年至2019年6月16日向张某4、贾某1等6人吸收股金，造成56万元资金未能兑付。 案发后，被告人秦文山主动将吸收的资金退还给被害人，并取得了谅解。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人贾某1陈述，其姐夫张某4与秦文山系亲戚关系。2019年6月14日，其通过其姐夫张某4在秦文山开的元南投资公司宣化区代办点投资15万元。由其姐夫张某4代为保管秦文山出具的股金凭证。后其一直向张某4催要该笔款项，在2020年7月2日公安调查后，秦文山通过张某4将该笔款项退还，张某4把股金凭证原件归还于秦文山。（2）被害人孙某与被害人贾某2陈述，孙某与贾某2系夫妻关系。其姐夫张某4与秦文山系亲戚关系。其通过其姐夫张某4在秦文山开的元南投资公司宣化区代办点投资15万元。2020年7月6日左右，秦文山将该笔款项退还至孙某与贾某2的儿子的卡中。（3）被害人秦某陈述，其系秦文山姐姐。2019年3月，其通过向秦文山转账的方式分别向元南公司宣化区代办投资5万元、2万元。股金凭证由秦文山保管。2020年7月2日秦文山将该笔款项退还后，被害人秦某在北京农商银行将该款项转为定期。（4）被害人兰某陈述，其与秦文山的妻子王海琴系朋友关系。2018年11月份，其通过王海琴向元南公司宣化区代办投资2万元。秦文山向其出具股金凭证。2020年3月，经催要，王海琴将该笔款项退还。（5）被害人张某4陈述，其与秦文山系亲家。2019年3月19日，其在秦文山的代办点向元南公司宣化区代办投资5万元现金。秦文山向其出具股东名义为张某4的股金凭证。2019年3月2日，其在秦文山的代办点向元南公司宣化区代办投资12万元。秦文山向其出具股东名义为贾秀英（张某4妻子）的股金凭证。（6）王海琴陈述，其系秦文山妻子。其与秦文山主动退赔兰某2万元、秦某7万元、贾某115万元、张某4与贾秀英17万元、孙某15万元，共计56万元。（7）2020年5月11日秦文山在以证人身份接受张家口市公安局宣化区分局经济犯罪侦查大队的询问和2020年7月2日在以证人身份接受尚义县公安局经侦大队的询问中，陈述其于2017年进入公司，在张家口分公司担任副主任。其用其侄子秦建宇名义开办宣化投资代办点，并将“元南投资”的广告牌挂在外面，因宣化公安局不允许，下午将广告牌取下。后以口口相传的方式宣传公司内容，并介绍六人在元南公司宣化区代办处办理入股投资，共计56万元。（8）被告人秦文山于2020年7月8日、2020年7月21日、2020年8月14日的供述与辩解，内容与其在2020年5月11日、2020年7月2日的陈述基本相一致。（9）书证股东姓名为贾秀英、张某4、贾某1、孙某、秦某、兰某的元南投资股金凭证七张，共计56万元，证实秦文山在其代办点办理入股投资56万元。（10）被害人秦某、张某4、贾某1、兰某、孙某5人出具的收条及谅解书，证实秦文山已退还股金并取得谅解。 被告人潘亚东以其妻子李小娟名义在张北县投资代办点，公开向社会公众吸收投资股金。于2018年3月27日至2019年9月14日通过吸收候小妍、李某3、王某33人存款，造成32.5万元存款资金未能兑付。 在审查起诉期间，被告人潘亚东主动将吸收的资金退还给被害人，并取得了谅解。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经控辩双方质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人候某陈述，其通过潘亚东分别于2018年3月27日、2018年3月31日、2018年7月18日、2019年6月3日、2019年8月23日、2019年9月11日向元南投资公司投资3.5万元、1万元、4万元、3万元、11万元、5万元，共计27.5万元。被害人候某于2019年6月7日、2019年9月14日替其母亲李某3分别向元南投资公司投资1万元、1万元。被害人候某于2018年3月31日替其朋友王某3向元南投资公司投资3万元。（2）2020年4月16日潘亚东以证人身份接受尚义县询问中陈述，其于2015年11月应聘到石家庄元欣投资咨询有限公司张家口分公司。2016年底分公司负责人付满银变更为李庆林后，潘亚东成为公司主任，公司给其主任待遇，有保底工资每月3000元、车补每月1200元、代办点每存1万元返其2元。主要负责的是宣传工作还有传达元南公司总公司的消息给各代办点以及县区代办点收到存款后将款项打到其账户，再由其转账给李庆林。并向尚义县提供代办点存款明细及中国农业银行分账户。（3）被告人潘亚东于2020年6月17日、2020年6月18日、2020年6月30日、2020年8月14日的供述与辩解，内容与其在2020年4月16日在尚义县的陈述基本相一致。并供述其以其妻子李小娟名义成立元南公司张北县代办点，办理了候某、王某3、李某3三人投资的32.5万元，提供了农业银行银行卡交易明细清单。（4）书证股东姓名为候某、李某3、王某3的元南股金凭证九张，共计32.5万元。证实潘亚东在其代办点办理入股投资32.5万元。（5）被害人候某、王某3、李某3出具的收条、谅解书证实，潘亚东已退还股金并取得谅解。 综合证据：（1）河北元南投资有限公司，成立于2010年11月18日，法定代表人：李庆林。经营范围是以自有资金对国家非限制或者非禁止的项目进行投资（以上全部范围法律、法规及国务院决定禁止或者限制的事项，不得经营；需其他部门审批的事项，待批准后，方可经营）。李庆林和元南公司在资金运转上为逃避金融监管，基本上不使用公司基本户和一般户，而是大量使用个人银行卡等进行交易。（2）石家庄元欣投资咨询有限公司，成立于2011年5月6日，法定代表人：李庆林。公司注册资本300万元，股东李庆林认缴270万元，股东王春丽认缴30万元。石家庄元欣投资咨询有限公司张家口分公司，设立于2015年10月16日。负责人为付满银。2016年10月8日石家庄元欣投资咨询有限公司张家口分公司任命李庆林为负责人。（3）元南投资股金凭证上均盖有河北元南投资有限公司、河北元南担保有限公司的公章及李庆林的章。（4）《河北中瑞司法会计鉴定中心对元南投资公司涉嫌非法吸收公众存款的阶段性审计报告》证实元南公司在张家口的分支机构或代办处非法吸收公众存款246.495万元。（5）中国农业银行分账户及农业银行银行卡交易明细清单，证实被告人潘亚东将张家口分公司吸收的资金全部转账给河北元南投资有限公司实际控制人李庆林。（6）张家口分公司代办点存款明细。元南投资公司在张家口设立八个代办处，共涉及未兑付资金246.495万元。分别为：1、田俊河代办处，办理的业务包括田俊河夫妻二人投资32万元、吴某8万元、郭某45万元、卢某（或卢丽）4万元、王某11万元、桂某5万元、张某32万元、张某12万元、李某11万元、杨某6万元、李某22万元、周某1万元、陈某（即陈天忠、陈夭忠）3.375万元、田某5万元、郭某3（即郭粉莲）12万元、左某7万元。共计：96.375万元。2、张才代办处，办理的业务为张才妻子郭海峰投资1万元。3、王秀仙代办处，办理的业务为王秀仙丈夫何英亮投资的7.5万元。4、任维龙代办处，办理的业务为其本人投资的1.12万元、小姨子张凤霞投资的1万元、妻子张美凤投资的3万元。5、李玉梅代办处，办理的业务为本人投资的1万元。6、秦建宇代办处，实际代办员为秦文山。办理的业务为兰某投资的2万元、秦某投资的7万元、贾某1投资的15万元、张某4与贾秀英投资的17万元、孙某投资的15万元。7、李小娟代办处，实际代办员为潘亚东。办理的业务为候某投资的27.5万元、李某3投资的2万元、王某3投资的3万元。8、郭某3代办处，实际代办员为王树芳，办理的业务为王树芳本人及其丈夫郭光、女儿郭进茹投资的47万元。（7）宣传材料。元南投资集团的宣传单3张，证实该公司向社会公众吸收资金。 本院认为，被告人田俊河、秦文山、潘亚东违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，以投资入股整存整取的方式，公开向社会公众为河北元南投资公司进行非法吸收公众存款活动，扰乱了金融秩序。三被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，应予定罪处罚。被告人田俊河、秦文山属“数额巨大或者有其他严重情节”。尚义县人民检察院指控被告人田俊河、秦文山、潘亚东犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人田俊河、秦文山、潘亚东在公安机关对其进行一般性排查询问时，主动交代了自己的罪行，应视为自动投案，均应认定为自首，且认罪认罚，可从轻处罚。对辩护人张哲伟辩称被告人田俊河有自首情节，辩护人李志刚辩称被告人秦文山有自首情节，辩护人何也辩称被告人潘亚东有自首情节的辩护意见，予以采纳。对辩护人张哲伟建议判处被告人田俊河二年有期徒刑的辩护意见不予采纳。对辩护人李志刚建议判处被告人秦文山免予刑事处罚的辩护意见不予采纳。被害人候某投入的资金依法应予保护，对辩护人何也辩称被告人潘亚东非法吸收公众存款未归还部分应为31.3万元的辩护意见不予采信。考虑三被告人犯罪情节较轻，认罪悔罪表现较好，主动退赔了被害人损失，取得了谅解，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十二条，第四十五条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）项，第三条第一款第（一）项、第（三）项，第二款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人田俊河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币五万元，罚金于判决生效后三十日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 二、被告人秦文山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币五万元，罚金于判决生效后三十日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算） 三、被告人潘亚东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年；并处罚金人民币二万元，罚金于判决生效后三十日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张秀鸿 审 判 员  刘婧婧 人民陪审员  冀 强 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  郭进文