辽宁省瓦房店市人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0281刑初69号公诉机关瓦房店市人民检察院。被告人于广兴，男，1973年11月15日出生，汉族，大学专科文化，系大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店分公司经理，住辽宁省大连市普兰店区。因本案于2019年4月23日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于瓦房店市看守所。指定辩护人曲燕，辽宁群邦律师事务所律师。瓦房店市人民检察院以瓦检公诉刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人于广兴犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瓦房店市人民检察院指派检察员刘丽、代理检察员孙贺出庭支持公诉，被告人于广兴及辩护人曲燕到庭参加诉讼。现已审理终结。瓦房店市人民检察院指控：2017年7月份至2018年10月份，被告人于广兴受大连百姓金管理咨询有限公司（以下简称百姓金公司）城市经理曲激蕾（另案处理）的指派，担任瓦房店分公司经理，为百姓金公司吸收存款，被告人于广兴担任瓦房店分公司经理期间，明知百姓金公司未取得金额许可证，仍安排业务员在瓦房店地区向社会公众发放传单进行宣传，前后与139名群众签订《出借咨询与服务协议》，承诺返本付息，截止到2018年10月份，于广兴为百姓金公司非法吸收公众存款数额累计为人民币2900.9万元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人于广兴违反国家金融管理规定，在明知百姓金公司未取得金融许可证的情况下，为百姓金公司非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究于广兴的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，于广兴系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人于广兴对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。被告人于广兴的辩护人提出如下辩护意见：（1）于广兴系从犯；（2）于广兴系自首，并自愿认罪认罚；（3）于广兴无前科劣迹，一贯表现良好；（4）于广兴未实际控制资金。综上，请求法庭对于广兴依法判处。经审理查明，2017年7月至2018年10月，被告人于广兴受大连百姓金管理咨询有限公司（以下简称百姓金公司）城市经理曲激蕾（另案处理）的指派，担任瓦房店分公司经理，为百姓金公司吸收存款。于广兴担任瓦房店分公司经理期间，明知百姓金公司未取得金额许可证，仍安排业务员在瓦房店地区向社会公众发放传单进行宣传，前后与139名群众签订《出借咨询与服务协议》，并承诺返本付息，截止到2018年10月，于广兴为百姓金公司非法吸收公众存款累计人民币29009000.00元，返还被害人人民币1195834.03元，造成被害人经济损失人民币27813165.97元。被告人于广兴经公安机关民警电话通知到案，其到案后如实供述自己的罪行。上述事实有公诉机关出示的下列证据证实：1、案件来源、归案经过、情况说明证实，本案来源及被告人于广兴系公安机关民警电话通知到案。2、人口基本信息证实，被告人于广兴已达到完全刑事责任年龄。3、百姓金公司宣传材料证实，被告人于广兴在瓦房店市向不特定群众吸收存款的事实。4、大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店分公司营业执照证实，大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店分公司于2017年8月14日成立，经营范围为普通经济信息咨询，企业营销策划等，不具有吸收存款等金融业务。5、企业机读档案登记资料证实，大连百姓金管理咨询有限公司及瓦房店分公司法定代表人为韩某。6、中国银行保险监督管理委员会大连监管局出具证明证实，中国银行保险监督管理委员会大连监管局未向大连百姓金管理咨询有限公司及瓦房店分公司颁发过金融许可证。7、公司人员表及入账客户明细总汇表证实，被告人于广兴提供百姓金公司瓦房店分公司人员的情况及客户投资情况。8、证人李某1证言证实，我是公司业务员，职责是拉客户到门店投资，店长是于广兴，于广兴主要负责瓦房店门店的日常事务管理和人事任命，督促员工拉客户进行投资，负责传达和落实大连百姓金总公司的指令和安排。于广兴也会对拉客户多的和拉的资金多的员工进行提拔和奖励，同时于广兴也承诺投资的钱肯定能收回，以此来打消客户投资的疑虑。9、被害人吴某1等人陈述、投资管理协议、银行交易记录、大连永通会计师事务所有限公司审计报告证实，被害人吴某1存款10万元、实际损失98800元；王某1存款11万元、实际损失101484元；孙某1圣存款3万元、实际损失27675元；张晶存款20万元、实际损失186125元；付丽娟存款10万元、实际损失98700元；谢某1存款8万元、实际损失79100元；杨某1存款5万元、实际损失44300元；卢某存款3万元、实际损失29500元；鲍某存款5万元、实际损失49300元；于艳存款5万元、实际损失49300元；李某2华存款12万元、实际损失109300元；刘某1存款16万元、实际损失158600元；李某3存款1万元、实际损失8250元；谢某2存款7万元、实际损失66767元；柯某存款4万元、实际损失39450元；王会春存款26万元、实际损失255850元；高某存款10万元、实际损失100000元；曲晶存款5万元、实际损失47417元；宇双千存款10万元、实际损失98800元；侯宝靖存款19万元、实际损失184495元；马某1存款12万元、实际损失114346元；左振波存款51万元、实际损失467933元；宋瑛存款22万元、实际损失202846元；刘某2存款17万元、实际损失168000元；王某2存款14.5万元、实际损失142950元；陈某1贤存款56万元、实际损失551200元；牛某存款12万元、实际损失114000元；张贞存款16万元、实际损失158300元；宋某1存款17万元、实际损失157375元；董某1存款18万元、实际损失176906元；董某2存款5万元、实际损失46925元；谷某存款5万元、实际损失49200元；秦某1存款5万元、实际损失49200元；邹某1存款2万元、实际损失19500元；陈某2存款16万元、实际损失157900元；邹某2存款8万元、实际损失79750元；周桂月存款3万元、实际损失29500元；李某4存款65万元、实际损失640200元；王某3存款20万元、实际损失183767元；马某2存款10万元、实际损失98700元；姜某1连存款1万元、实际损失9700元；李晶存款15万元、实际损失150000元；焦远贞存款58万元、实际损失573800元；韩起明存款10万元、实际损失93634元；李某2来存款1万元、实际损失9700元；李某5存款50.5万元、实际损失487358元；郭某1存款117.5万元、实际损失1101350元；于先荣存款人民币4万元、实际损失36800元；何某存款7万元、实际损失68900元；尹某存款5万元、实际损失49150元；王英杰存款8万元、实际损失73625元；杨某2存款28万元、实际损失263996元；逄某1存款10万元、实际损失95250元；曲盈余存款22万元、实际损失209175元；倪某存款39万元、实际损失365984元；郭某2存款22.5万元、实际损失215100元；原晓霞存款50万元、实际损失433800元；徐某1存款3万元、实际损失29300元；孙小惠存款5万元、实际损失49100元；于春莉存款5万元、实际损失45234元；刘某3存款43万元、实际损失408866元；刘某4存款5万元、实际损失49100元；王某4存款15万元、实际损失137025元；郭某3存款15万元、实际损失142550元；李某6存款20万元、实际损失188400元；徐某2存款22万元、实际损失195309元；逄某2存款5万元、实际损失46200元；姜某2存款33万元、实际损失316200元；范某存款10万元、实际损失98600元；郝某存款20万元、实际损失191609元；季某存款19万元、实际损失179350元；孙盛馥存款3万元、实际损失29300元；佟丽存款50万元、实际损失448434元；王某5存款15万元、实际损失137816元；姜某3存款55万元、实际损失545500元；李某7存款25万元、实际损失246700元；王某6存款97万元、实际损失909625元；李某8存款25万元、实际损失243092元；梁桂某存款14万元、实际损失137850元；姜国洲存款40万元、实际损失395300元；马某3存款3万元、实际损失29300元；侯某存款5万元、实际损失49250元；王晓燕存款56.5万元、实际损失554450元；郭某4宁存款130万元、实际损失1189450元；戴某存款2万元、实际损失19550元；周某存款5万元、实际损失49400元；宋某2存款40万元、实际损失390000元；高圣艳存款1万元、实际损失9500元；彭召军存款50万元、实际损失490900元；于某1存款11万元、实际损失98340元；王某7存款28万元、实际损失280000元；于某2存款154万元、实际损失1540000元；于业鹏存款15万元、实际损失141175元；孙某2存款2万元、实际损失19550元；于世良存款10万元、实际损失98800元；王某8存款15万元、实际损失147300元；吴某3存款1万元、实际损失9550元；宋成国存款10万元、实际损失94275元；张某1红存款1万元、实际损失9500元；崔某存款86万元、实际损失860000元；董某3存款108万元、实际损失1080000元；马某4存款5万元、实际损失48450元；徐某3存款10万元、实际损失96550元；赵彩存款11万元、实际损失108700元；张雪存款90万元、实际损失890900元；张某2存款1万元、实际损失9500元；宋某3存款15万元、实际损失148625元；姜某4成存款15万元、实际损失136729元；于某3连存款17.5万元、实际损失151667.5元；田长垣存款10万元、实际损失98200元；姚某存款1万元、实际损失9510元；冷晓雪存款10万元、实际损失98400元；李某9存款10万元、实际损失98780元；姜某5艳存款11万元、实际损失104350元；郎国富存款15万元、实际损失138050元；郭某5存款13万元、实际损失128000元；娄某富存款3.9万元、实际损失37760元；马某5存款5万元、实际损失49250元；王某9存款8万元、实际损失78625元；李某1存款58万元、实际损失551150元；丛业厚存款93.5万元、实际损失935000元；宋某4存款5万元、实际损失43600元；付振杰存款5万元、实际损失47385元；孙某3新存款2万元、实际损失19600元；谢影存款5万元、实际损失43800元；秦某2存款5万元、实际损失44814.24元；戚某红存款5万元、实际损失49100元；任代红存款5万元、实际损失49100元；郭虹存款21.5万元、实际损失212350元；王某10存款22万元、实际损失207055元；王某11存款1万元、实际损失9500元；金和平存款10万元、实际损失90292元；温全胜存款10万元、实际损失98400元；赵学恒存款17万元、实际损失158054.23元；初长凤存款3万元、实际损失29300元；徐某4存款10万元、实际损失95300元；史某存款5万元、实际损失44837元；乔某存款12万元、实际损失114234元；姜春雷存款5万元、实际损失48950元；沈某均存款50万元、实际损失490500元；陈某3存款8万元、实际损失80000元。10、被告人于广兴供述证实，我于2017年7月3日到2019年1月20日担任大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店门店店长。我是由曲激蕾任命的，她是大连百姓金管理咨询有限公司的经理。2017年8月14日在瓦房店注册成立，店长是我，下设5个团队，团队经理5个。大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店门店运营支出主要来源于大连百姓金管理咨询有限公司。大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店门店产品有8种，百姓I号，投资1个月，年收益5.5%；百姓III号，投资3个月，年收益9%；百姓V号，投资6个月，年收益12%；百姓VI号，我们没做过，也没给客户推荐过，具体收益我也不知道；百姓VII号，投资12个月，年收益14%；百姓VII号，投资12个月，年收益12.5%；百姓VIPI号，这个产品分四种，分别是A.随心宝，期限45天，收益率8.1%；B.安盈宝，期限55天，收益率8.45%；C.金盈宝，期限4个月，收益率11.6%；D.安心宝，期限5个月，收益率11.8%。这些产品是大连百姓金管理咨询有限公司推出的理财产品，就是客户投资给公司，公司再将钱贷给第三方自然人。我主要负责人员管理和日常管理，按照总公司要求督促我手下拉客户完成业绩，让人发传单，以此进行宣传，同时组织宣讲会等活动吸引客户投资，对好的员工进行奖励和提拔。我们跟客户签订一式两份合同，一份客户留底一份总公司留存。客户通过POS机支付，直接汇入大连总公司，具体用途不知道。大连百姓金管理咨询有限公司瓦房店门店没有金融牌照原件及复印件，大连百姓金管理咨询有限公司没有向我们出示过金融牌照原件及复印件。有222个人参与投资，投资金额29139000元，瓦房店公司没有金融许可证，到我们公司来的群众，一部分是看广告来的，大部分是投资者口口相传。我们通过POS机收取投资款。情况说明等证据对本案的事实及情节予以佐证。上述证据均经庭审宣读、出示、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以确认。本院认为，被告人于广兴未经有关部门依法批准，通过发放传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控于广兴的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于广兴的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。于广兴系自首，予以从轻处罚；于广兴系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻处罚；于广兴部分退赔被害人经济损失，酌情予以从轻处罚。综上，为保护金融管理秩序不受破坏，惩罚犯罪，根据于广兴犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款的规定，判决如下：一、被告人于广兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2025年4月22日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人于广兴于本判决生效后十日内向各被害人退赔经济损失（祥见退赔发还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周发慎人民陪审员  张媛媛人民陪审员  夏洪祥二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  宋 琳被告人于广兴向各被害人退赔经济损失清单：向吴某1退赔98800元、王永丽退赔101484元、孙天圣退赔27675元、张晶退赔186125元、付丽娟退赔98700元、谢凤芝退赔79100元、杨万红退赔44300元、卢婷婷退赔29500元、鲍生溢退赔49300元、于艳退赔49300元、李晓华退赔109300元、刘金珍退赔158600元、李广妹退赔8250元、谢凤珍退赔66767元、柯立芬退赔39450元、王会春退赔255850元、高德兰退赔100000元、曲晶退赔47417元、宇双千退赔98800元、侯宝靖退赔184495元、马丽云退赔114346元、左振波退赔467933元、宋瑛退赔202846元、刘玉广退赔168000元、王秀敏退赔142950元、陈玉贤退赔551200元、牛景娥退赔114000元、张贞退赔158300元、宋淑玉157375元、董淑琴退赔176906元、董云丽退赔46925元、谷淑珍退赔49200元、秦永华退赔49200元、邹美华退赔19500元、陈士敏退赔157900元、邹晶波退赔79750元、周桂月退赔29500元、李存妹退赔640200元、王茹娟退赔183767元、马兆友退赔98700元、姜宝连退赔9700元、李晶退赔150000元、焦远贞退赔573800元、韩起明退赔93634元、李晓来退赔9700元、李秀清退赔487358元、郭威退赔1101350元、于先荣退赔36800元、何丽君退赔68900元、尹丽云退赔49150元、王英杰退赔73625元、杨红莉退赔263996元、逄淑珉退赔95250元、曲盈余退赔209175元、倪娜退赔365984元、郭霖退赔215100元、原晓霞退赔433800元、徐南退赔29300元、孙小惠退赔49100元、于春莉退赔45234元、刘红退赔408866元、刘士锋退赔49100元、王晓兰退赔137025元、郭勇退赔142550元、李艳春退赔188400元、徐丽退赔195309元、逄玉芬退赔46200元、姜芳退赔316200元、范福珍退赔98600元、郝逸萍退赔191609元、季群退赔179350元、孙盛馥29300元、佟丽退赔448434元、王红退赔137816元、姜丽秀退赔545500元、李万品退赔246700元、王淑晶退赔909625元、李来兴退赔243092元、梁桂吉退赔137850元、姜国洲退赔395300元、马洪云退赔29300元、侯振峰退赔49250元、王晓燕退赔554450元、郭兆宁退赔1189450元、戴善金退赔19550元、周淑娟退赔49400元、宋立海退赔390000元、高圣艳退赔9500元、彭召军退赔490900元、于淑华退赔98340元、王洪申退赔280000元、于晓丽退赔1540000元、于业鹏退赔141175元、孙德民退赔19550元、于世良退赔98800元、王丽萍退赔147300元、吴健林退赔9550元、宋成国退赔94275元、张艳红退赔9500元、崔冬梅退赔860000元、董德源退赔1080000元、马洪雪退赔48450元、徐云友退赔96550元、赵彩退赔108700元、张雪退赔890900元、张文辉退赔9500元、宋淑范退赔148625元、姜凤成退赔136729元、于文连退赔151667.5元、田长垣98200元、姚海江9510元、冷晓雪退赔98400元、李龙退赔98780元、姜晓艳退赔104350元、郎国富退赔138050元、郭晓杰退赔128000元、娄汉富退赔37760元、马淑坤退赔49250元、王庆丽退赔78625元、李某1退赔551150元、丛业厚退赔935000元、宋宝堂退赔43600元、付振杰退赔47385元、孙存新退赔19600元、谢影退赔43800元、秦万政退赔44814.24元、戚月红退赔49100元、任代红退赔49100元、郭虹退赔212350元、王秀华退赔207055元、王秀云退赔9500元、金和平退赔90292元、温全胜退赔98400元、赵学恒退赔158054.23元、初长凤退赔29300元、徐长杰退赔95300元、史桂芝退赔44837元、乔淑香退赔114234元、姜春雷退赔48950元、沈迪均退赔490500元、陈其春退赔80000元。