河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初239号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人付某某，男，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地：河南省伊川县，现租住：河南省洛阳市西工区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日被抓获，2019年8月16日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，2019年9月23日经石家庄市裕华区人民检察院批准，并于当日被石家庄市公安局裕华分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 指定辩护人范文峰，河北瑞亨律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2020〕229号起诉书指控被告人付某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员邱莉娜出庭支持公诉，被告人付某某及其辩护人范文峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2014年8月以来，被告人付某某以石家庄钰信资产管理有限公司、石家庄鼎轩投资管理有限公司为名，在裕华区东区和裕华万达Ｂ1北区308号—20号设立集资网点。违反国家金融管理法律规定，以投资河南省火风春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司为名，违反国家金融管理法律规定，以高额利息向社会不特定群体进行公开宣传，承诺定期返本付息吸引群众存款。付某某以用于大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目以及投资河南省烽火春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司为名，以石家庄钰信资产管理有限公司、石家庄鼎轩投资管理有限公司名义与投资人签订《借款合同》或者《借款担保合同》。经审计，截止案发报案88人涉及存款人93人，报案本金5770000元，剔除上述报案人员外，还涉及非法吸收公众存款3607202元。返还报案人本金30000元，返还报案人利息330092元，报案损失5409908元，返还其他投资人3764473.48元。公诉机关认为，被告人付某某未经金融机构批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人付某某对指控的事实、罪名无异议，但认为审计报告是依据银行卡流水进行的计算，与实际吸资数额不符。其辩护人提出的主要辩护意见是，1、鉴定意见认定的被告人付某某的吸资额除付某某外尚有李某某、李甲甲、刘某某等其他人银行卡的转入转出金额，应予扣除；2、被告人付某某如实坦白罪行，自愿认罪认罚，无前科劣迹，具有酌定从轻减轻情节。 经审理查明，2014年8月以来，被告人付某某以石家庄钰信资产管理有限公司、石家庄鼎轩投资管理有限公司名义，在裕华区东区和裕华万达Ｂ1北区308号—20号设立集资网点。违反国家金融管理法律规定，以投资大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目以及投资河南省烽火春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司为名，以高于银行同期利息向社会不特定群体进行公开宣传，承诺定期返本付息吸引群众存款，以石家庄钰信资产管理有限公司、石家庄鼎轩投资管理有限公司名义与投资人签订《借款合同》或者《借款担保合同》。经审计，付某某共非法吸收公众存款本金金额8788665.64元，截止案发报案88人涉及存款人93人，报案本金5770000元，返还报案人本金30000元，返还报案人利息330092元，报案损失金额5409908元。 针对上述事实，公诉机关出示以下证据： （一）书证 1.受案登记表，证实本案由集资参与人魏某某报案而案发。报案时间为2015年9月2日。 2.银联商务股份有限公司河北分公司提供的商户基本资料情况表，证实商户编号为898130150461493的石家庄钰信商贸有限公司POS机关联的结算账户为付某某尾号为“9237”（账号尾号为9266）的中国银行卡附该商户的交易信息；证实该张银行卡自2014年8月21日至2015年7月29日的消费转入款的情况。 3.付某某工商银行尾号为1042的2014年7月至2015年12月的银行交易明细；付某某工商银行尾号为“8688”自2014年12月至2015年9月的银行交易明细；付某某尾号为“9626”的账号自2014年11月13日至2016年1月6日的银行交易流水；中国银行尾号为“9500”（账号为9948）银行卡交易流水；李某某中国银行尾号为：6616银行卡号，对应账号为“2011”；付某某“9237”银行卡交易流水。 4.石家庄钰信资产管理有限公司的工商登记资料，证实成立日期为2014年8月1日，法定代表人为付某某，股东为付某某（60%）、刘某某（40%），注册资本5500万元，经营范围是资产重组与并购代理、咨询，未经加工的初级农产品的销售、耐火材料、机械设备、矿产品的销售。2015年7月2日法定代表人由付某某变更为李某某，李某某占95%，付某某占5%。 5.石家庄鼎轩投资管理有限公司的工商登记资料（卷12），成立日期为2014年10月20日，股东为李某某（80%）、刘甲甲（20%），注册资本5500万元，李某某为法定代表人；公司经营范围为以自有资金对国家非禁止或非限制的项目进行投资，并对所投资项目进行管理，投资咨询，未经加工的初级农产品的销售、耐火材料、机械设备、矿产品的销售。2014年11月27日法定代表人变更为付某某，持股80%，刘某某持股20%。2015年6月30日李某某持股100%，法定代表人变更为李某某。 6.河南省火风春酒业有限公司工商登记，股东为候某某，持股100%，成立日期为2012年12月24日。经营范围酒水、食品饮料经营销售；河南火风春酒业有限公司出具证明，证实河南火风春酒业有限公司未与石家庄钰信资产管理有限公司有任何业务、资金往来，也未收到石家庄钰信资产管理有限公司任何费用；魏某与候某某结婚证。 7.洛阳进海实业有限责任公司工商登记资料，成立日期为2014年6月18日，法定代表人郑某，监事马某某，于2017年7月10日成立清算组进行清算。 8.刘某某邮政储蓄尾号为“0380”的银行交易明细，该张银行卡存入款大部分为卡现金存。 9.李甲甲名下尾号为“3093”邮政储蓄银行卡交易记录，该卡转入款大部分为卡现金存，向李某某、王某某等转款。 （二）被告人的供述与辩解 1.被告人付某某的供述和辩解：2014年，大约是5月份，一名叫杜某的男子说要用我的身份证在石家庄注册一家公司用来融资，还说每个月给我开5000元钱的工资，我就同意了，2014年8月1日，我就在石家庄注册了石家庄钰信资产管理有限公司，我任公司的法人，股东有我和刘某某（跟我是同村），公司注册地址在石家庄市裕华区商，在2015年6月份的时候，我将公司法人变更给了李某某；在石家庄还有一家公司叫石家庄鼎轩投资管理有限公司，注册地址在石家庄市裕华区，具体地址记不清了，法人一开始是李某某，后来变成了我，这个公司的法人、股东在我和李某某之间变过好几次，具体怎么变的我记不清了，这个公司也是让杜某让我弄的。杜某是我通过朋友认识的，他跟我讲想注册个公司，他自己名下已经有公司了，不方便再用他的身份证注册了，而且他承诺每月给我5000元工资，我觉得待遇不错，就同意了。石家庄钰信资产管理有限公司（以下简称钰信）、石家庄鼎轩投资管理有限公司（以下简称鼎轩）的人员架构，钰信：我任法人、总经理，岑某某任副总经理，刘某某和李甲甲干一些杂活，业务员有宫某某、关某某、耿某某、邢某、詹某某，还有干的时间短记不清了；鼎轩总经理也是我，副总经理是岑某某，业务员我只认识刘某，其他的记不清了。钰信、鼎轩公司经营就是吸收群众的存款。钰信公司、鼎轩公司通过由业务员在外面发放公司宣传页的形式宣传，向群众承诺高额利息吸收存款，如果群众有存款意向，就到公司去签订合同，签订合同以后在公司刷ＰＯＳ机或者直接交现金，现金直接存入我的中国银行卡上，ＰＯＳ机绑定的我一张中国银行的卡（开户行是中国银行石家庄世纪花园支行）。宣传页发放给没有特定的人，随机发。ＰＯＳ机是杜某办的。与投资人签订的合同是杜某弄的，印好了以后放到公司。与投资人签订的合同种类有《借款合同》和《借款担保合同》，《借款合同》内容我记不清了，只记得借款用途是用于“大兴安岭支队奇乾中队营房扩建项目”；《借款担保合同》具体内容我也记不清了，我记得石家庄钰信资产管理有限公司、石家庄鼎轩投资管理有限公司是合同的担保方，借款是河南省火风春酒业有限公司和洛阳进海实业有限公司。大约是2015年3、4月份的时候，朱某某帮联系的河南省火风春酒业有限公司，我就跟酒厂的老板侯某某联系，问老板是不是需要资金，然后我就带着公司业务员宫某某、刘某还有一部分有意向投资的群众去了河南省火风春酒业有限公司参观，我跟投资群众说这个酒厂需要钱，把钱投到酒厂，我们公司做担保，我和酒厂老板侯某某草签了一份放款协议，协议上面有河南省火风春酒业有限公司的公章和法人侯某某的章，杜某给要了这份协议，接着杜某找人私刻了河南省火风春酒业有限公司的公章和该公司法人侯某某的章，还有一些拟好的合同交给了我，我就把章和合同交给了公司财务，用于和老百姓签订合同，但实际上河南省火风春酒业有限公司并没有用石家庄钰信资产管理有限公司或者石家庄鼎轩投资管理有限公司的钱；洛阳进海实业有限公司有没有用过石家庄钰信资产管理有限公司或者石家庄鼎轩投资管理有限公司的钱我不清楚。群众的集资款没有用到《借款合同》中显示的“大兴安岭支队奇乾中队营房扩建项目”上。钰信公司、鼎轩公司吸收的集资款都到了我的卡上，用于返还集资人利息和本金、发放员工的工资、提成、缴纳公司房租、日常开销等，大部分钱我以现金的形式给了杜某、朱某某、马某，还有一个姓赵的男子，忘了叫什么名字了。我不能提供将现金交给杜某、朱某某、马某和赵姓的男子的收条或其他证明。我认为朱某某、马某和赵姓的男子对用私刻的印章，伪造担保合同的事知情。因为他们才是公司幕后的老板，每隔一段时间，朱某某或者马某和姓赵的男子就会到石家庄来，或者安排其他人到石家庄来，我把现金交给他们。交给他们总计有大约260万元。与群众签订合同并吸收存款的月息是1.3%-1.5%，具体记不清了，利息大部分以现金的形式返还，一少部分用转账的方式返还。业务员提成由岑某某定的，具体多少我不清楚。 （三）证人证言 1.同案犯宫某某（业务员）的供述与辩解：2014年7月份到石家庄钰信资产管理有限公司工作，2015年6月13日从钰信公司辞职，2017年2月份到石家庄市温源堂生物科技有限公司工作至今。因为我在石家庄钰信资产管理有限公司工作期间，参与非法吸收公众存款。石家庄市钰信资产管理有限公司经营向群众承诺高额利息，从群众那里吸收存款，然后再拿着这些钱去投资。石家庄钰信资产管理有限公司的公司法人付某某；刘某某是经理，负责公司后勤和财务；岑某某（音）是业务经理；李甲甲是公司会计；李某（音）是公司出纳；业务员有我、关某某、耿某某、邢某、詹某某、梅某某（音），还有一些干的时间短的，记不清名字了。我2014年7月至2015年4月在石家庄市钰信资产管理有限公司担任业务员，2015年4月至2015年6月13日岑某某（音）辞职以后，我担任了一段时间业务经理。我到公司上班后，付某某和刘某某对我和其他的业务员进行了简单的培训，印制了一些宣传单，我和其他业务员就到小区、公园、马路边向群众发放宣传单，如果群众有意向存款，就把他们带到公司，由公司的业务经理岑某某（音）和业务员一起向群众介绍具体的投资方式、利息回报等内容，群众确定存款，我们就把群众带到财务室，李甲甲拿事先印好的合同，收到钱后，与群众签订合同，并盖章。我们发放宣传单介绍其存款没有特定的人，就是在小区门口、公园里、马路边向路过的人发传单，向他们介绍业务。石家庄钰信资产管理有限公司与群众签订的合同分两种，一种是《借款合同》，一种是《借款担保合同》。《借款合同》上有出借人的姓名、身份证号等基本信息，出借金额和利率，有合同编号和石家庄钰信资产管理有限公司的营业执照号码，法人付某某的身份证号，加盖石家庄钰信资产管理有限公司的公章和法人付某某的手章，合同最后有收据，收据上加盖石家庄钰信资产管理有限公司的财务专用章。《借款担保合同》上石家庄钰信资产管理有限公司都是担保方，借款方是河南火风春酒业有限公司或者洛阳进海实业有限公司，合同上有出借人的基本信息，出借的金额和利率，加盖石家庄钰信资产管理有限公司公章、法人付某某的手章或者洛阳进海实业有限公司的公章和法人郑某的手章，合同最后都有收据，收据上加盖石家庄钰信资产管理有限公司的财务专用章。群众签订合同借款的利率是月息1.3%到26%不等。石家庄钰信资产管理有限公司给我的底薪四五千元，拉群众存款后有提成。提成是3%。经我手大约有20人，金额大约有80万元，具体记不清了。2015年3月份，具体时间记不清了，付某某和刘某某带着我和公司几个业务员，还有一部分在公司存款的群众去过一次河南火风春酒业有限公司，见过公司的法人侯某某，当时付某某跟存款群众说这就是我们准备要投资的酒厂；我听付某某说，洛阳进海实业有限公司是做粮食深加工的，我也没有去过，也没有见过公司的法人郑某。我不清楚石家庄钰信资产管理有限公司是否向河南火风春酒业有限公司和洛阳进海实业有限公司投过资。石家庄钰信资产管理有限公司吸收群众存款后，一开始利息和本金都可以返还，2015年4月份到2015年8月份，这段时间大部分的本金和利息都没有返还。石家庄钰信资产管理有限公司地址在石家庄市裕华区。付某某还有一家公司叫石家庄鼎轩投资管理有限公司，付某某也是法人，刘某某和一个叫刘某负责。石家庄鼎轩投资管理有限公司和石家庄钰信资产管理有限公司一样，也是吸收存款，然后投资。 石家庄钰信资产管理有限公司的实际控制人是付某某。因为公司经营期间所有的事都是付某某说了算，日常开会培训都是付某某组织，公司员工有些需要报销的票据也都是由付某某签字以后财务才给报销，而且付某某当时的穿着也很有档次，还开着奥迪保时捷汽车，一看就是大老板。石家庄钰信资产管理有限公司除了与群众签订合同吸收存款外，我没见到有其他业务和项目。有人投资的时候，除了交现金和转账，其他的都是刷POS机支付。POS机除了吸收存款外，没有其他用处。在钰信资产管理有限公司的POS机刷卡记录中，有四万元是我在公司工作期间，我投到钰信公司的，前三个月到期之后我就取出来了。通过调取相关银行账户司法审计显示。钰信公司曾经给我个人账户转款五万元，是我刚到钰信公司的时候，我个人头到钰信公司的前三个月到期以后钰信公司退还给我的。我在钰信公司工作期间，公司所有人的工资提成都是以现金的形式发放。 2.同案犯关某某（业务员）的供述与辩解：石家庄市钰信资产管理有限公司向群众承诺高额利息，从群众那里吸收存款，然后再拿着这些钱给河南火凤春就业有限公司和洛阳进海实业有限公司投资。石家庄钰信资产管理有限公司法人付某某；岑某某（音）是业务经理；刘某某是副总，是付某某的合伙人；李甲甲是公司会计；李某（音）是公司出纳；业务员有我、宫某某、耿某某、詹某某、邢某、梅某某（音），还有一些干的时间短的，记不清叫什么了。我是公司的理财顾问，也就是业务员。我到公司上班后，岑某某对我和其他的业务员进行了简单培训，印制了一些宣传单，我和其他业务员就到小区、公园。马路边向群众发放宣传单，如果群众有意向存款，就把他们带到公司，有公司的业务经理岑某某和业务员一起向群众介绍具体的投资方式、利息回报等内容，群众确认存款，我们就把群众带到财务室，李甲甲拿事先印好的合同，收到钱后，与群众签订合同并盖章。我发放宣传单没有特定的人，就是在小区门口，公园里，马路边向路过的人发传单，向她们介绍业务。群众存款后，石家庄钰信资产管理有限公司与群众签订的合同分两种，一种是《借款合同》，一种是《借款担保合同》。《借款合同》上有出借人的姓名、身份证号等基本信息，出借金额和利率，有合同编号和石家庄钰信资产管理有限公司的营业执照号码，法人付某某的身份证号，加盖石家庄钰信资产管理有限公司的公章和法人付某某的手章，合同最后有收据。收据上加盖石家庄钰信资产管理有限公司的财务专用章。《借款担保合同》上石家庄钰信资产管理有限公司都是担保方，借款方是河南火风春酒业有限公司或者洛阳进海实业有限公司，合同上有出借人的基本信息，出借的金额和利率。加盖石家庄钰信资产管理有限公司公章，法人付某某的手章，河南火风春酒业有限公司的公章和法人侯某某的手章或者洛阳进海实业有限公司的公章和法人郑某的手章，合同最后都有收据。收据上加盖石家庄钰信资产管理有限公司的财务专用章。和群众签订合同借款的利率是月息1.2%到25%不等。石家庄钰信资产管理有限公司给的月薪是底薪2100元，拉群众存款后有提成。提成好像是3%，具体多少我记不清了。经我手向石家庄钰信资产管理有限公司存款大约有十几个人，总金额大约有50多万元，具体记不清了。我不了解河南火风春酒业有限公司和洛阳进海实业有限公司的情况。我不清楚石家庄钰信资产管理有限公司是否向河南火风春酒业有限公司和洛阳进海实业有限公司投过资。石家庄市钰信资产管理有限公司吸收群众存款后，一开始利息和本金都可以返还，从2015年5月份开始，大部分的本金和利息都没有返还。石家庄市钰信资产管理有限公司收取群众的存款一部分收现金，还有一部分在公司刷ＰＯＳ机。石家庄市钰信资产管理有限公司地址在石家庄市裕华区。石家庄鼎轩投资管理有限公司法人是付某某，刘某某负责。和石家庄钰信资产管理有限公司一样，也是吸收存款然后投资。大约是2015年6月份的时候，具体时间记不清了，那时候公司快不行了，付某某把公司法人转让给了一个叫李某某（音）的男子。石家庄钰信资产管理有限公司实际经营人法人和老板都是付某某，日常开会培训什么的都是付某某组织，在我看来，付某某就是实际经营人。石家庄裕信资产管理有限公司的ＰＯＳ机，支付ＰＯＳ机除了用于吸收存款外，没有其他用处。 3.詹某某（业务员）的供述与辩解：2014年11月份我到石家庄市钰信资产管理有限公司工作，2015年6月份因工作出现问题就不干了，2015年8月至今一直在中国平安石家庄分公司工作。因为我在石家庄市钰信资产管理有限公司工作期间，参与非法吸收公众存款。石家庄市钰信资产管理有限公司地址在石家庄市裕华区。石家庄市钰信资产管理有限公司经营从群众那里吸收存款，然后再拿着这些钱去投资，向群众承诺高额利息。石家庄市钰信资产管理有限公司公司法人记得姓付，具体叫什么我不记得了，业务员中有一个姓宫的和一个姓关的，别的我都记不清了。我在石家庄市钰信资产管理有限公司担任业务员，每天早上出去发一个小时传单。我就是每天早上到石家庄市钰信资产管理有限公司附近的公园发二三十张传单，发完就回家了。发的传单上的内容就是存钱数量和存钱时间产生利息的对应表，最少存钱数量为1万元人民币，最短的存款时间为3个月。年利率是10.8%。石家庄市钰信资产管理有限公司试用期三个月底薪1500元，拉到客户存款有提成，提成好像是3%。经我手向石家庄市钰信资产管理有限公司存款我记得大概是10个人，金额大约有六七十万，具体我也记不清了。2015年3月份，具体时间我记不清了，公司法人带着公司的业务员以及客户去考察过一次，我因为丈夫有病没有去，也不是很了解。 4.刘某（业务员、副总）的供述与辩解：2015年1月1日应聘到石家庄鼎轩投资管理有限公司工作，2015年8月中旬离职，后一直打工。鼎轩投资有限公司属于帮客户理财，我主要负责管理公司，找人录用，负责接待客户，之后两个月公司负责人就卷钱跑了。石家庄市鼎轩投资管理有限公司就是吸收公众存款，然后再拿这些钱去投资。石家庄鼎轩投资管理有限公司一开始法人是付某某，2015年六七月的时候。公司法人变更成了李某某。刘某某是付某某的合伙人，负责招聘员工、培训等。一开始我是业务员，2015年7月中旬，岑某某离职以后，我担任了一段儿时间公司副总。在石家庄鼎轩投资管理服务有限公司工作期间，公司印制了一些宣传单，我和其他业务员就到小区门口儿，还有民心河边儿，老年人晨练的地方发放宣传单。如果有人有意向存款到了公司以后由岑某某和业务员一起向群众介绍具体的投资方式，利息回报等内容，群众确定存款就带群众到财务室。拿着事先印好并盖章的合同与投资群众签订。没有特定的人发放宣传单介绍其存款。群众存款后，石家庄鼎轩资产管理有限公司与群众签订的合同分两种，一种是《借款合同》，一种是《借款担保合同》。《借款担保合同》大概内容就是河南火风春酒业有限公司是借款方。石家庄鼎轩投资管理有限公司是担保方。上面有河南火风春酒业有限公司的公章，其他内容记不清了。一开始按存款时限利率1%到1.5%不等。公司快跑的时候利息也给到了大约24%。一开始底薪1800元，拉群众存款后有提成。让我当了副总以后承诺我的底薪是4000元，但是最后也没有开工资，付某某他们就跑了。拉群众存款后，公司给我提成为1%。其他业务员跟我的底薪一样。经我手向石家庄鼎轩投资管理有限公司存款一共有四五个人，总金额大约有二十三四万元。2015年3月份具体时间记不清了，付某某，刘某某，岑某某带着我还有石家庄钰信资产管理有限公司的几个业务员还有一些存款群众去过一次河南火风春酒业有限公司，当时我负责存款群众安全工作，酒厂的情况我不了解。我不清楚石家庄鼎轩投资管理有限公司是否向河南火风春酒业有限公司投过资。石家庄钰信资产管理有限公司的法人也是付某某，刘某某，岑某某和一个叫优优的男子是公司的主要负责人。地址在石家庄市裕华区。石家庄钰信资产管理有限公司也是和石家庄鼎轩投资管理有限公司一样的投资理财业务。一开始利息和本金都可以返还，2015年7月份到2015年8月份利息和本金大部分没有返还。石家庄市鼎轩投资管理有限公司地址在槐中路万达小区的底商。 5.马某的陈述：2017年8月，因犯集资诈骗罪，被陕西省朔州市中级人民法院判处有期徒刑十年。我认识河南省伊川县鸣皋镇大桑坡村的郑某，是我亲妹夫。我用郑某的身份证注册的公司。公司名称是洛阳进海实业有限公司。2014年，具体时间记不清了，因为我在山西省朔州市已经用我本人的身份证注册了一个名称为金鼎鑫资产管理有限公司，我就用郑某的身份证注册了公司。洛阳进海实业有限公司的法人是郑某，公司注册地址在河南省伊川县，具体地址记不清了，注册后一直没有开展经营，也没有具体的办公地址。公司的经营范围商贸。洛阳进海实业有限公司的注册后一直没有开展经营，但一个叫付某某的男子用过洛阳进海实业有限公司的营业执照。公司的公章和法人郑某的手章一直由我保管，2014年八九月份具体时间记不清了，付某某用公司的营业执照的时候，连公司的公章和法人郑某的手章一起用了。付某某说签合同用。我通过朋友认识了付某某，付某某说用营业执照公章和法人郑某的手章，因为都是朋友，我就让他用了，我没有收取他任何好处。付某某，男，30多岁，是河南省伊川县白元乡的，哪个村我不清楚。他只使用了半天就还给我了，没有给过我好处。付某某在石家庄有公司，具体名字我记不清了，我还给付某某的公司投过资，到现在付某某还欠我大约40万元。 6.杜某的供述：我去过两次河南火风春酒业有限公司。第一次是我和秦福荣去的，第二次是我带着公司的员工和投资群众去的，具体时间记不清了。石家庄裕信资产管理有限公司员工的工资提成都是通过现金的形式，财务有工资表，每个月八号发工资的时候，每个员工自己到财务签字领取自己的工资。群众投资以后返还利息本金绝大部分是现金支付，有很少一部分是银行转账。我在经营石家庄裕信资产管理有限公司期间，驾驶过一辆保时捷牌轿车和一辆奥迪Ａ8轿车。车是在河南省伊川县租的，租车的目的就是为了撑门面，显得我有钱。租车的钱开始是马某出的，后来是我出的。车是在河南省伊川县个人手里租的，租的谁的我忘了我见过付某某几次。我是通过马某认识的付某某，我没有让付某某在石家庄注册过公司，我通过我大舅哥认识的马某，大约四五年前具体时间记不清了，马某在石家庄的公司装修的时候，马某叫我在他公司给他干点杂活，并承诺每月工资2200元，因为我之前没有去过石家庄，具体位置我也说不清，公司临着马路，出了门面，出了门，面对马路。右手边是一个小区的大门，小区叫什么名字不知道，只记得公司名称，上面写着好像是投资公司。我不清楚付某某是干什么的，就是公司装修的时候，付某某经常过去看看工程进展，这个公司是马某注册的。公司是马某的。我没有给过付某某公司的公章类的东西，玉兴公司经营什么项目我不知道，付某某没有给过我钱。公司装修的时候，马某给过我一张银行卡，让我购买装修材料费用，公司装修好后，我就把银行卡还给了马某，其他的钱没有给过我。 7.郑某的陈述：我知道洛阳进海实业有限公司法人是我，2014年6月左右，具体时间记不清楚了，我妻子马丛霞的哥哥马某（音）用我的身份证注册了一家公司，这家公司的名称和基本情况我不清楚，马某（音）注册这家公司的时候，拿了一些材料让我签了字，并说这事跟我没关系。我不清楚公司的经营情况。我不清楚公司的地址在什么地方。2017年5月份左右，我到村里办低保的时候，村里的工作人员说我的名下有一家公司，不能办低保，后来我找到了马某（音）的儿子马某某去伊川县工商局把公司注销了，注销时间是9月份。我们是贫困村，公司也不是我的，我想办低保，因为名下有公司办不了，我就把公司注销了。从注册了这家公司后，我就联系不上马某（音）了。现在马某某我也联系不上了。他们俩现在不在村里住，干什么我也不清楚。 8.魏某的陈述：河南省火风春酒业有限公司法人是我丈夫侯某某，河南火风春酒业有限公司是个人独资企业，注册资金五千万元，成立于2011年，2014年在河南淅川县区建厂，厂子目前正常生产经营。我看了石家庄钰信资产管理有限公司《借款担保合同》，我公司未通过石家庄钰信资产管理有限公司担保与出借人签订过任何合同，没有与石家庄钰信资产管理有限公司有业务往来，也没有资金往来。2014年，我公司建厂时，有两名年轻男子，自称是石家庄人，叫什么名字我和我丈夫都记不清了，他们找到我们，问我们需不需要资金，他们是放贷款的，因为我们建厂，需要资金，我们就草签了一份100万元的借款协议，加盖了我们公司的公章，对方拿走了一份，后来对方没钱，我们就把协议要回来了，我们也没有从对方那里收到钱。这份协议我们没有保存。这两名男子是什么公司的人时间长了，我们记不清了，他们没有给过我们好处费。2014年冬天，他们两个来过一次2015年3月，又带了一帮老头儿和老太太来过一次。他们是以参观旅游的名义来的这些老头老太太。这两名男子说，这些老头老太太是石家庄人 9.杨某的陈述：我是伊川县华达塑料厂法，我看了你们给我出示的房屋租赁协议和证明后，都是假的，我的名字不是“杨风强”，也不是我签的字，我的房子没有租赁给洛阳进海实业有限公司，我也不认识该公司的法人郑某。 （四）投资人的陈述 1.张某某的陈述以及书证：我来报案。“石家庄钰信资产管理有限公司”以高额利息为诱饵，变相吸收公众存款，至今该公司给不了我的集资款，我被骗了。我通过该公司业务员关某某的介绍、宣传得知该项目。该公司宣传员说该投资前景好、以高额的利息为回报。我没有考察过。光听业务员宣传。将钱存到“石家庄钰信资产管理有限公司”为了获得高额利息。分别是2015年1月20日1次、2015年1月29日1次、2015年2月14日1次、2015年3月6日1次、2015年5月1日1次、2015年6月28日，共投了6次，地点是“石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点。我将现金27万元交给该公司财务人员不知道叫什么。签过6次“石家庄钰信资产管理有限公司”《合同书》，金额为：27万元，以上复印件现在交给你们吧。分别是2015年1月20日1次、2015年1月29日1次、2015年2月14日1次、2015年3月6日1次、2015年5月1日1次、2015年6月28日，共投了6次，地点是“石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点。6份“石家庄钰信资产管理有限公司”《合同书》，上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”的公章以及法人代表付某某的印章，6份收据，收据总额为27万元，上面均盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”财务专用章。经手人是“石家庄钰信资产管理有限公司”的业务员关某某。协议金额是共计6份协议，是27万元。本金（实缴）金额是27万元。利息金额是2015年1月20日1次、2015年1月29日1次、2015年2月14日1次、2015年3月6日1次、2015年5月1日1次以上5次均为协议12个月月息是1.1%。2015年6月28日投资的协议是3个月月息是1.3%。目前为止返利息1.5780元。利率分别是1.1%-1.3%月息。实际损失是25.4220万元。该公司法人代表付某某，业务员关某某，别的情况不了解。 《借款担保合同》内容，出借人张某某，借款人洛阳进海实业有限公司、河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款利率为1.2%,每月可领取固定收益，借款用于经营资金周转，上有张某某签名按手印，出借方洛阳进海实业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附《还款计划书》，《收据》证实收到张某某款项，附石家庄钰信资产管理有限公司财务专用章。 石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。 《借据》，由洛阳进海实业有限公司为张某某出具，上有洛阳进海实业有限公司公章及法人手章；附《收据》由洛阳进海实业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。 第二种《借款合同》，借款人张某某，出借人石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额，借款利率为1.3%，借款用途为大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目。 2.刘某的证言及书证：石家庄钰信资产管理有限公司以高额利息为诱饵，变相吸收公众存款，至今该公司给不了我的集资款，我被骗了。我通过该公司业务员詹某某的介绍、宣传得知该项目。将钱存到“石家庄钰信资产管理有限公司”为了获得高额利息。签过2次合同，分别签的是“石家庄钰信资产管理有限公司”《借款担保合同》和《借款合同》。2015年3月15日、2015年6月20日2次到石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点。交钱后“石家庄钰信资产管理有限公司”一份“石家庄钰信资产管理有限公司”《借款担保合同》，一份《借款合同》上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”的公章以及法人代表付某某的印章和“河南省火风春酒业有限公司”的公章以及侯某某的印章，2份收据，收据总额为17万元，上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”以及“河南省火风春酒业有限公司”专用章，侯某某的印章。本金（实缴）金额是17万元，利息金额是有6个月月息1.25%，有3个月的月息1.3%，目前为止共返款大约9850元。实际损失是16.0150万元。 《借款合同》，借款人刘某，出借人石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额，借款利率为1.3%，借款用途为大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目。附石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某的手章；附存入石家庄钰信资产管理有限公司2万元存款凭条。 《借款担保合同》，出借人刘某，借款人河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额15万元，利率为1.25%,每月可领取固定收益，借款用于经营资金周转，上有姜某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为刘某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。《还款计划书》，存款凭条证实刘某15万元转入石家庄钰信资产管理有限公司。 3.付某的陈述及书证：“石家庄钰信资产管理有限公司”以高额利息为诱饵，变相吸收公众存款，至今该公司给不了我的集资款，我被骗了。我通过詹某某的介绍、宣传得知该项目。在小区门口发传单，然后听完介绍，到公司去了。我到石家庄钰信资产管理有限公司实地考察证件、资质。将钱存到“石家庄钰信资产管理有限公司”为了获得高额利息。2014年11月1日开始，共存过4次，在石家庄钰信资产管理有限公司投资。签过4份合同书，签的是“石家庄钰信资产管理有限公司”借款担保合同。分别是2014年11月10日存入50000元，2014年12月2日存入30000元，直接在石家庄钰信资产管理有限公司存入现金，2015年6月20日存入30000元，用POS机进行划卡转入，2015年4月10日存入100000元，通过转账汇入，共存过4次。交钱后“石家庄钰信资产管理有限公司”给我4份“石家庄钰信资产管理有限公司”借款担保合同。上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”的财务专用章以及法人代表付某某的印章，4份收据，收据总额为21万元，上面盖有河南省火风春酒业有限公司的公章和借款人侯某某的印章。协议金额是4份合同，协议金额是21万元。本金（实缴）金额是21万元。目前为止返款14260元。有两个合同利率是1.2%，另两个合同利率是1.3%。实际损失是195740元。 《借款担保合同》，出借人付某，借款人河南省火风春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额10万元、5万元、3万元，利率为1.25%、1.2%,每月可领取固定收益，借款用于经营资金周转，上有付某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。 《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为付某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。《还款计划书》，存款凭条证实付某5万元转入石家庄钰信资产管理有限公司。 《借款合同》，借款人付某，出借人石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额3万元，借款利率为1.3%，借款用途为大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目。附石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某的手章；附存入石家庄钰信资产管理有限公司3万元存款凭条。 4.姜某的陈述及书证:我通过石家庄钰信资产管理有限公司业务员耿某某的介绍、宣传得知该项目。该公司宣传员说该投资前景好、以高额的利息为回报。没有考察过，光听业务员宣传。分别是2014年10月9日1次、2014年11月23日1次、2015年3月2日1次、2015年4月2日1次，共投了4次，地点是“石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点。我将现金8万元交给该公司财务人员不知道叫什么。交钱后给我4份“石家庄钰信资产管理有限公司”《合同书》，上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”的公章以及法人代表付某某的印章，4份收据，收据总额为8万元，上面均盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”财务专用章。本金（实缴）金额是8万元。目前为止返利息7090元。实际损失是7.291万元。 《借款担保合同》，出借人姜某，借款人洛阳进海实业有限责任公司、河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额2万元、3万元、1万元、2万元，利率为1.25%,每月可领取固定收益，借款用于经营资金周转，上有姜某签名按手印，出借方洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由洛阳进海实业有限责任公司为姜某出具，上有洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章；附《收据》由洛阳进海实业有限责任公司及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 5.肖某某的陈述及书证：石家庄钰信资产管理有限公司宣传员说该投资前景好、以高额的利息为回报。没有考察过。光听业务员宣传。将钱存到“石家庄钰信资产管理有限公司”为了获得高额利息。分别是2014年1月9日、2014年6月11日，共投了2次，地点是石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点。通过我的建设银行卡（卡号不知道）共计30万元。交钱后“石家庄钰信资产管理有限公司”给2份“石家庄钰信资产管理有限公司”合同书，上面盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”的公章以及法人代表付某某的印章，2份收据，收据总额为30万元，上面均盖有“石家庄钰信资产管理有限公司”财务专用章。协议金额是是30万元。本金（实缴）金额是30万元。到目前为止没有返利息。实际损失是30万元。 《借款担保合同》，出借人肖某某，借款人河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额10万元、20万元，借款用于经营资金周转，上有肖某某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为肖某某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 6.魏某某的陈述及书证：存款的地点石家庄钰信资产有限公司，为分别是2015年3月6日和2015年6月23日共2次。期限分别为2015年3月6日至2016年3月6日为期是12个月，和2015年6月23日至2015年9月23日为期3个月，（均交的现金）。经手人是一名叫关某某的业务员办理的。协议金额14万元。本金（实缴）金额是14万元。两次共返还了5100元。实际损失是134900元。 《借款合同》，借款人魏某某，出借人石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额11万元，借款利率为1.3%，借款用途为大兴安岭支队奇乾中队营房改扩建项目。附石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某的手章。 《借款担保合同》，出借人魏某某，借款人洛阳进海实业有限责任公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额3万元，利率为1.2%,每月可领取固定收益，借款用于经营资金周转，上有魏某某签名按手印，出借方洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由洛阳进海实业有限责任公司为魏某某出具，上有洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章；附《收据》由洛阳进海实业有限责任公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 7.沈某某的陈述及书证：我通过石家庄钰信资产管理有限公司业务员宫某某的介绍、宣传得知该项目。该公司宣传员说该投资前景好，以高额的利息为回报。没有考察过，光听业务员宣传。分别是2015年3月15日，投了1次，地点是石家庄市“石家庄钰信资产管理有限公司”投资点，我将现金20万元交给该公司财务人员李倩（女，20岁左右）。协议金额是20万元。本金（实缴）金额是20万元。到目前为止返息7500元。实际损失是19.2500万元。法人代表付某某，业务员宫某某，财务人员李倩，别的情况不了解。 《借款担保合同》，出借人沈某某，借款人河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额20万元，借款用于经营资金周转，上有沈某某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为沈某某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 8.李某某的陈述及书证:通过该公司的宣传广告了解该公司业务，2015年3月12日，通过该公司业务员宫某某向该公司投资叁万元整。签过1份借款合同书，签的是“石家庄钰信资产管理有限公司”《借款担保合同》。协议金额是叁万元。本金（实缴）金额是叁万元。共返了四次利息，共返345元，四次共返了1725元。实际损失28275元。 《借款担保合同》，出借人李某某，借款人河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额3万元，借款用于经营资金周转，上有李某某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为李某某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。《还款计划书》。 9.刘某某的陈述及书证：我通过耿某某的介绍、宣传得知该项目。实地考察过该公司，2015年5月在“石家庄钰信资产管理有限公司”投资的，共存壹万。本金（实缴）金额是壹万元。返了3个月利息共345元。实际损失是9655元。 《借款担保合同》，出借人刘某某，借款人河南省火风春酒业有限公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额1万元，借款用于经营资金周转，上有刘某某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为刘某某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 10.胡某某的陈述及书证：石家庄裕华区育才街与槐安路交口处有该公司的业务员发传单，给我介绍的。公司老板比较可靠，有第三方担保，利息不算高，我感觉还行，所以我就投资了。2015年4月20日，我通过这个业务员向该公司投资壹万元整。协议金额是壹万元。本金壹万元。共返了3次利息，共返345元，实际损失9655元。 《借款担保合同》，出借人胡某某，借款人河南省火风春酒业有限公司、洛阳进海实业有限责任公司，保证方石家庄钰信资产管理有限公司，借款金额1万元，借款用于经营资金周转，上有胡某某签名按手印，出借方河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，保证方石家庄钰信资产管理有限公司公章及法人付某某手章。附石家庄钰信资产管理有限公司出具《担保函》，证实借款方若不能按时足额偿还本息，该公司自愿代为偿还全部借款。《借据》，由河南省火风春酒业有限公司为胡某某出具，上有河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章；附《收据》由河南省火风春酒业有限公司公章及法人手章，石家庄钰信资产管理有限公司公章。附《还款计划书》。 11.王某某的陈述及书证，证实通过詹某某介绍，协议金额为3万元，转账记录为1.5万元，无借据及收据，返款1440元，实际损失28560元。 12.王甲甲（王乙乙）的陈述及书证，证实没有介绍人看的宣传单得知该项目。协议金额3万元。本金（实缴）金额是3万元。共返了3240元。实际损失是26760元。 13.卢某某的陈述及书证，证实2014年11月9日，向该公司投资伍万元整。经手人是关某某，协议金额共伍万元。本金伍万元。八次共返4800元。实际损失45200元。 14.刘某某1的陈述及书证：证实2015年4月13日，2015年5月29日到石家庄市裕华区门口“石家庄钰信资产管理有限公司”集资点进行集资，将现金共计3万元交给了该公司法人代表付某某，该人给我办理的手续。协议金额是3万元。本金（实缴）金额是3万元。到目前为止返利息共计1150元。实际损失是2.8848万元。 15.苏某某的陈述及书证：证实2014年12月28日、2015年6月29日，分两次向该公司投资两万元整。一名叫耿的业务员（女、25岁左右）办理的，协议金额共两万元。本金两万元。共返了1220元。实际损失18780元。 16.孙某某的陈述及书证，证实经过公司业务员刘某于2015年4月3日在万达广场Ｂ1北区投资办理手续，交款现金1万元整，协议金额是1万元。本金（实缴）金额是1万元。我的实际损失，得4个月利息，600元整，实投9400元整。石家庄钰信资产管理有限公司与石家庄鼎轩投资管理有限公司是一家法人都是付某某，男。 17.孙某某1的陈述及书证，证实经手人是第一次是王华玲，第二次是冯贺利，协议金额是第一次3万元整，第二次5万元。实交8万元整。实交8万元得利息6000元整，实际损失74000元整。 18.任某某1的陈述及书证，证实通过公司业务员耿某某的介绍、宣传得知该项目。共计签订4份合同，投入本金（实缴）金额是8万元。实际损失是7.6万元。 19.丁某某1的陈述及书证，证实通过公司业务员耿某某的介绍、宣传得知该项目。共计签订3份合同，投入本金（实缴）金额是8万元。实际损失是7.4万元。 20.苏某某1的陈述及书证，证实通过经手人邢某，投入本金2万元，实际损失18800元； 21.曹某某的陈述及书证，证实签订一份协议，投入本金1万元，实际损失9550元。 22.宋某某的陈述及书证，证实通过王伟贞的介绍、宣传得知该项目，签订协议金额是1万元。投入本金（实缴）金额是1万元。实际损失是9550元。 23.杨某某1的陈述及书证，证实通过付某某介绍，投入本金5万元，实际损失4.7万元。 24.王某某1的陈述及书证，证实通过詹某某介绍，投入本金1万元，实际损失9440元。 25.骆某某的陈述及书证，证实通过姓耿的业务员介绍，投入本金2万元，实际损失19080元； 26.何某的陈述及书证，证实通过宫某某介绍了解公司业务，经手人为李清和刘某某，投入本金10万元，实际损失91360元。 27.王某某2的陈述及书证，证实通过介绍人龚全浩，投入本金10万元，返还15600元，损失84400元。 28.林某某2的陈述及书证，证实通过宫某某介绍，投入本金30万元，返息29700元，实际损失270300元。 29.王某某2的陈述及书证，证实通过业务员耿某某，投入本金25万元，实际损失23.1万元。 30.张某某2的陈述及书证，证实经詹某某介绍，投入本金16万元；损失14.55万元。 31.刘某某2的陈述及书证，证实经业务员邢某介绍，投入本金86万元，损失82万元。 32.李某某2的陈述及书证，证实投入本金2万元，损失19040元。 33.王某某的陈述及书证，证实经耿某某介绍，投入本金1万元，实际损失9770元。 34.郑某某的陈述及书证，证实经姓邢的女业务员介绍，投入本金10万元，实际损失88300元。 35.许某某1的陈述及书证，证实经詹某某介绍，投入本金5万元，实际损失46760元。 36.闫某某1的陈述及书证，证实投入本金1万元，实际损失9740元。 37.陈某某2的陈述及书证：通过宫某某介绍，本金1万元，实际损失9655元。 38.王某某3的陈述及书证，证实经经手人宫某某介绍，投入本金2万元，实际损失18080元。 39.郑某某的陈述及书证，证实通过詹某某介绍，投入本金2万元，实际损失1.952万元。 40.刘某某3的陈述及书证，证实投入本金2万元，实际损失19080元。 41.黄某某1的陈述及书证，证实投入本金1万云，实际损失9740元。 42.龚某某的陈述及书证，证实投入本金2万元，实际损失19480元。 43.赵某某的陈述及书证，证实经过业务员王振伟，投入本金22万元，实际损失21万元。 44.李某某3的陈述及书证，证实投入本金10万元，实际损失98750元。 45.高某某的陈述及书证，证实投入本金1万元，实际损失9655元。 46.王某的陈述及书证，证实通过张姓男子介绍，投入本金2万元，实际损失18320元。 47.刘某某3的陈述及书证，证实通过姓耿的女业务员介绍，投入本金1万元，实际损失9520元。 48.李某某4的陈述及书证，证实投入本金1万元，实际损失9000元。 49.董某某2的陈述及书证，证实投入本金5万元，实际损失48700元。 50.王某某4的陈述及书证，证实通过经手人付某某，投入本金4万元，实际损失36910元。 51.王某某5的陈述及书证，证实经刘某介绍，投入本金3万元，实际损失28800元。 52.赵某某2的陈述及书证，证实经过梅某某、刘某的介绍，投入本金3万元，实际损失29520元。 53.李某某（邢某某1）的陈述及书证，证实经过耿某某的介绍，投入本金4万元，实际损失39440元。 54.陈某某3的陈述及书证，证实投入本金3万元，实际损失28850元。 55.孔某某的陈述及书证，证实经过宫某某介绍，投入本金1万元，实际损失9160元。 56.朱某某2（闫某某）的陈述及书证，证实经过宫某某，投入本金1万元，实际损失9870元 57.侯某某1的陈述及书证，证实经詹某某介绍，投入本金5万元，实际损失47240元。 58.王某某6的陈述及书证，证实投入本金3万元，实际损失27240元。 59.张某某2的陈述及书证，证实经姓詹的女士，投入本金10万元，实际损失89600元。 60.赵某某的陈述及书证，证实经姓詹的业务员，投入本金2万元，实际损失19210元。 61.高某某1的陈述及书证，证实投入本金2万元，实际损失18780元。 62.武某的陈述及书证，证实通过姓高的阿姨，投入本金2万元，实际损失19310元。 63.岳某某的陈述及书证，证实投入本金7万元，实际损失65180元。 64.李某某5的陈述及书证，证实经詹某某介绍，投入本金9万元，实际损失86120元。 65.张某某1的陈述及书证，证实通过宫某某介绍，经经手人付某某，投入本金4万元，实际损失29105元。 66.李某某6的陈述及书证，证实经宫某某介绍，经经手人付某某，投入本金2万元，实际损失19630元。 67.牛某某的陈述及书证，证实经姓耿的业务员，投入本金2万元，实际损失19280元。 68.辛某某的陈述及书证，证实经经手人李倩，投入本金1万元，实际损失9655元。 69.刘某某5的陈述及书证，证实投入本金8万元，实际损失77410元。 70.张某某7的陈述及书证，证实经王伟贞介绍，经经手人刘某，投入本金4万元，实际损失16250元。 71.何某某的陈述及书证，证实投入本金2万元，实际损失19520元。 72.于某某的陈述及书证，证实经詹某某经手，投入本金1万元，实际损失9820元。 73.韩某某的陈述及书证，证实经陈某某2介绍，经手人“小侯”，投入本金3万元，实际损失28680元。 74.夏某某的陈述及书证，证实经经手人詹某某，投入本金3万元，实际损失28880元。 75.郑某某的陈述及书证，证实经过小詹介绍，投入本金5万元，实际损失47600元。 76.贾某某的陈述及书证，证实投入本金2万元，实际损失18700元。 77.杨某某的陈述及书证，证实经耿某某介绍，本金2万元，实际损失16200元。 78.杨某某1的陈述及书证，证实投入本金3万元，实际损失29260元。 79.陈某1的陈述及书证，证实投入本金1万元，实际损失9760元。 80.李某某8的陈述及书证，证实经过耿某某介绍，投入本金5万元，实际损失47350元。 81.赵某某（王某某8）的陈述及书证，证实经过詹某某介绍，投入本金2万元，实际损失19740元。 82.卢某某2的陈述及书证，证实经于姓邻居介绍，经业务员耿某某，投入本金1万元，实际损失9870元。 83.李某某的陈述及书证，证实经经耿某某介绍，投入本金2万元，实际损失19750元。 84.王乙乙的陈述及书证，证实关姓业务员经手，投入本金3万元，实际损失26760元。 85.卢某某的陈述及书证，证实经经手人关某某，投入本金4万元，实际损失37220元。 86.杨某某5的陈述及书证，证实经业务员刘某，投入本金6万元，实际损失5.9万元。 87.师某某的陈述及书证，证实经耿少瑞业务员，投入本金2万元，实际损失19040元。 88.师某某2的陈述及书证，证实经业务员耿少瑞，投入本金2万元，实际损失19260元。 89.董某某2的陈述及书证，证实投入本金4万元，实际损失39495元。 90.董某某3的陈述及书证，证实经邢某业务员，投入本金5万元，实际损失37560元。 91.荣某某1的陈述及书证，证实投入本金1万元，实际损失8920元。 92.姚某某的陈述及书证，证实投入本金5万元，实际损失47700元。 93.吴某某5的陈述及书证，证实投入本金3万元，实际损失28560元。 （九）辨认笔录 1.李某某、邢某某1辨认耿某某的笔录。 2.关某某辨认李甲甲、岑某某、刘某某、梅某某的笔录。 3.宫某某辨认李甲甲、刘某某、梅某某的笔录。 4.付某、王某某、辨认詹某某的笔录。 5.杨某某5、赵某某2、赵某某、张某某7、王某某5、辨认刘某的笔录。 6.王某某4、刘某某1、张某某1、李某某6、魏某辨认付某某的笔录。 7.张某某、魏某某、卢某某辨认关某某的笔录。 8.何某、朱某某2、刘某某5辨认宫某某笔录。 9.杜某辨认马某笔录。 10.付某某辨认杜某、马某笔录。 （十）鉴定意见 1.鉴定聘请书，证实依法聘请河北中瑞会计师事务所对本案进行审计。 2.司法鉴定审计报告，证实报案本金为569万元，借款合同金额为565万元，该鉴定意见对付某某等5个银行账户进行审计，该账户剔除账户之间相互转账金额后，净累计收入金额为8788665.64元，主要是银联收款426万余元，存现363.6万元；净累计支出金额8788560.63元，主要为公司相关人员转款149.62万元、向其他人员转款376.47万元，取现285.86万元。 3.鉴定意见通知书。 4.司法审计补充审计情况说明，证实报案人88人，涉及存款人93人，报案本金5770000元，返还本金30000元，返还利息330092元，报案损失为5409908元。 POS机交易情况说明，证实商户编号尾号为“1493”的POS机累计收入4431009.55元，其中报案人转入767587元，公司人员转入56200.52元，其他人员转入1299962元，有账号无户名转入2307260.03元。 （十一）量刑证据 1.付某某的抓获证明，证实2019年8月14日付某某被抓获归案。 2.付某某的户籍证明及前科证明，证实2015年9月4日付某某因涉嫌非法集资被网上追逃。 上述证据，均经当庭出示、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人付某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准,设立集资网点，以投资其他企业和借款担保为由，以承诺给予一定比例的回报或者明显高出银行贷款利率的利息为引诱,向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，且吸收公众资金数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于本案所涉吸资金额，根据补充审计情况说明显示，报案人88人，涉及存款人93人，报案本金金额5770000元，返还本金金额30000元，返还利息金额330092元，报案损失金额为5409908元。剔除以上本案报案人员集资金额外，公诉机关指控被告人另涉及非法吸收公众存款3607202元，该金额系从钰信公司POS机所收钱款中扣除显示户名为报案人的账户金额和公司人员转入金额所得，系其他人员和无名户的账号的转入金额的总和，但POS机转入的显示有户名账户的仅涉及20名集资参与人，亦无法查清有账号无名户中是否与报案人员有重合，且POS机所收金额均转入公司使用的银行卡账户中，故以POS机中的其他人员和无名户的转入金额确定为其他非法集资金额缺乏证据支持，应仍以司法鉴定审计报告中两公司所使用付某某等人银行账户净累计收入金额确定被告人非法吸收资金金额。关于被告人及其辩护人所提审计报告鉴定意见认定的吸资数额与实际不符，应扣除李某某、李甲甲、刘某某等人银行卡数额的意见，经查，被告人付某某参与实施集资网点建设与主要经营活动，应对所涉两个公司的全部非法吸收存款数额承担责任，其本人在公安机关亦供述2015年8、9月份后石家庄钰信资产管理有限公司和石家庄鼎轩投资管理有限公司停止营业后离开石家庄市，返回原籍洛阳打工，且其明知两公司进行非法集资业务，持续提供本人银行卡为两公司周转资产使用，故其犯罪所涉吸资数额应以审计报告鉴定结果为准，对上述辩护意见不予支持。被告人付某某到案后如实坦白罪行，自愿认罪，可以从轻处罚，其辩护人所提相关辩护意见予以采纳。公诉机关建议判处被告人付某某有期徒刑四年至五年，并处罚金50000元的，该量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人付某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日起至2022年8月13日止；罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。） 二、对被告人付某某所涉本案全部违法所得予以追缴并返还集资参与人。继续追缴赃款，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨建科 审 判 员  张晓悦 人民陪审员  娄百良 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  李 倩