河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0305刑初338号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人曾晓洁，女，1989年2月16日出生，汉族，高中文化，无业，住洛阳市涧**（户籍地：洛阳市涧**）。2019年11月16日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留，同年12月23日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局逮捕。辩护人符红军，河南丹诺律师事务所律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检一部刑诉（2020）97号起诉书指控被告人曾晓洁犯诈骗罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。审理期间洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑一部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书对被告人曾晓洁变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员武江洋出庭支持公诉。被告人曾晓洁及其辩护人符红军到庭参加诉讼。审理期间洛阳市涧西区人民检察院撤回补充侦查一次。现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控：自2016年6月至2019年11月，被告人曾晓洁自称是中国电信公司洛阳分公司运营部办公室主任，负责中国电信和客户之间的一个互惠互利业务，将客户名下的信用卡及网络贷款所套出的钱借给公司使用，公司会返还6%-10%作为提成，并且每月分期还款时公司会按期转给客户用于还款的资金。被告人曾晓洁以此诱骗其亲戚朋友将自己的贷款交给其使用，资金部分用于偿还先到期的贷款，部分用于日常消费，直到2019年10月，其已无力偿还当月到期的贷款。被告人曾晓洁骗取被害人乔某1、张某1、张某2、黄某1、张某3、张某4等49人的贷款金额15681990.78元，扣除提成、归还的本金利息，被诈骗金额7505998.57元。公诉机关认为，被告人曾晓洁以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。并向本院提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。庭审中被告人曾晓洁对起诉书指控的犯罪事实不持异议，并表示认罪。同时辩称，其获取的款项大多都归还本息了，因涉及到人太多，剩余的款项记不清用到哪里了。其系初犯，且有自首情节，请求对其从轻处罚。被告人曾晓洁的辩护人认为，一、本案的发生源自曾晓洁的法律观念淡薄和无知，她涉世浅，文化水平低，缺乏教育。二、曾晓洁在案发后，意识到自己的错误，就立即主动投案，到案后又如实地向办案单位供述，并认罪认罚，故曾晓洁属于自首，应当依法予以从轻处罚。三、曾晓洁认罪态度好，悔罪表现好，她对自己的犯罪行为悔恨万分，她对辩护人再三表示，自己痛下决心，以后坚决不再做危害社会的任何犯罪、违法行为，请求法院依法对她从轻判处。四、曾晓洁没有任何前科，本罪属于偶犯，因自己的初期诈骗行为无法给被害人兑付，导致她被迫继续借卡、借款诈骗，这样越陷越深，终酿成诈骗数额特别巨大的结果。五、曾晓洁父母身体不好，其丈夫又因犯罪而与其离婚，她自己也决心痛改前非，希望法院对其判处较轻的刑罚，使她早日回归社会，赡养父母，靠自己勤劳双手来回报社会。经审理查明，自2016年6月至2019年11月，被告人曾晓洁自称是中国电信公司洛阳分公司领导，负责中国电信和客户之间的一个互惠互利业务，将客户名下的信用卡及网络贷款所套出的钱借给公司使用，公司会返还6%-10%作为提成，并且每月分期还款时公司会按期转给客户用于还款的资金。被告人曾晓洁以此诱骗其亲戚朋友将自己的贷款交给其使用，资金部分用于偿还先到其的贷款，部分用于日常消费，直到2019年10月，其已无力偿还当月到期的贷款。被告人曾晓洁以上述方式，获取被害人乔某1、张某2、梁某、张某4、张某3、张某1、张某5、黄某1、杜某、孟某1、孟某2、薛某、李某1、张某6、王某1、万某、贾某、张某7、白某、李某2、李某3、王某2、张某8、王某3、褚某、张某9、陈某1、史某、韩某1、蒋某、赵某、段某、王某4、李某4、何某、韩某2、李某5、程某、张某10、刘某1、张某11、郭某、刘某2、刘某3、刘某4、乔某2、曾某、陈某2、黄某249人贷款金额15681990.78元，扣除提成、归还的本金利息，实际骗取被害人乔某1150092.03元、张某2251341.51元、梁某95797.26元、张某47678.54元、张某340500元、张某1113000元、张某516230.73元、黄某1294709.84元、杜某62185.48元、孟某1156196元、孟某223929.87元、薛某26539.29元、李某1108431.08元、张某6222100元、王某154442元、万某14190.83元、贾某214335.59元、张某784834.17元、白某79332.34元、李某2247220.86元、李某3185850.41元、王某247991元、张某818745元、王某330004.94元、褚某142500.37元、张某9209390元、陈某1344881.36元、史某154422.21元、韩某1334766.45元、蒋某33769.68元、赵某4734.77元、段某48307.3元、王某424893.56元、李某4151679元、何某67205元、韩某2190169.98元、李某5420000元、程某470982.45元、张某1070735.05元、刘某1189535.41元、张某11253501元、郭某247197.86元、刘某221816元、刘某3218316.21元、刘某4300000元、乔某2299252.88元、曾某134190元、陈某2340000元、黄某2288073.26元，以上49人共计7505998.57元。2019年11月15日，被告人曾晓洁主动到洛阳市公安局长安路分局投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实，有被告人曾晓洁在公安机关的供述及检查，被害人乔某1、张某2、梁某、张某4、张某3、张某1、张某5、黄某1、杜某、孟某1、孟某2、薛某、李某1、张某6、王某1、万某、贾某、张某7、白某、李某2、李某3、王某2、张某8、王某3、褚某、张某9、陈某1、史某、韩某1、蒋某、赵某、段某、王某4、李某4、何某、韩某2、李某5、程某、张某10、刘某1、张某11、郭某、刘某2、刘某3、刘某4、乔某2、曾某、陈某2、黄某2的陈述及相关报案材料，微信聊天记录，银行账单、银行账户交易明细，微信、支付宝转账记录及支付宝、微信账单，微粒贷等贷款记录情况手机截图，曾晓洁诈骗受害人被骗详情表，到案经过，扣押决定书、扣押清单、发还清单及被告人曾晓洁的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾晓洁以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。洛阳市涧西区人民检察院指控被告人曾晓洁犯诈骗罪的罪名成立。案发后被告人曾晓洁主动到案，并能够如实供述其罪行，系自首，可从轻处罚。庭审中被告人曾晓洁认罪态度较好，并有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人曾晓洁关于其有自首情节，并请求对其从轻处罚的辩护意见及其辩护人的相关辩护意见，理由正当，本院予以采纳。综合全案情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曾晓洁犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月16日起至2034年5月15日止；罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳)。二、责令被告人曾晓洁退赔被害人乔甜甜、张芳芳、梁浩、张涛、张永顺、张银娜、张全超、黄雪华、杜亚宁、孟培培、孟德莹、薛乐一、李爱霞、张荣、王志雯、万拂晓、贾霞、张建峰、白伟利、李玲玉、李楠楠、王利霞、张粉粉、王军义、褚晓幸、张润朋、陈进峰、史关照、韩智滢、蒋丽莎、赵慧芳、段胜男、王明霞、李建永、何倩、韩瑞亚、李晖、程琳、张孟姣、刘绍伟、张宝玉、郭胜男、刘书然、刘俊伟、刘洋、乔亮亮、曾挺挺、陈亮、黄静锋，共计7505998.57元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺春辉人民陪审员  赵国权人民陪审员  姚瑞侠二〇二〇年十二月十日书 记 员  朱智慧