河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初199号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人周腾跃，男，1987年3月12日出生，汉族，群众，中专文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，住元氏县。2019年5月22日因涉嫌诈骗罪主动到元氏县公安局投案，于当日被元氏县公安局刑事拘留，2019年6月27日经元氏县人民检察院批准于当日被元氏县公安局执行逮捕，现羁押于元氏县看守所。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人周腾跃犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员王杰才出庭支持公诉，被告人周腾跃到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，被告人周腾跃以“零首付”购车为诱，隐瞒其为他人垫付车辆首付款的事实，帮助客户与他人签定抵押担保购车合同等，并约定贷款购车后将该车辆先行扣押于被告人周腾跃处，待购车扣押后才向客户说明其垫付首付款情况，并要求客户签写垫付款及月2.5%的利息和高额手续费借条，之后又以购车户借款到期不还为借口，将扣押在自己手中的车辆以转押或债权转让为名义实施变卖行为，从而将车辆变卖款非法占有，具体犯罪事实如下： 1.2015年12月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给刘某2办理“零首付”贷款购车为名，后为刘某2垫付车辆首付款29800元及相关费用，通过抵押贷款方式从元氏县佳通汽贸公司购买一辆白色福特翼博汽车（车牌号：冀Ａ×××××，价值97800元），并通过银行以刘某2名义贷款68000元，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替刘某2偿还六个月银行贷款后，以48300元的价格将该车出售给陈某2。 2.2015年12月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给陈某1办理“零首付”贷款购车为名，后为陈某1垫付车辆首付款37800元及相关费用，通过抵押贷款方式从元氏县佳通汽贸公司购买一辆白色大众速腾汽车（车牌号：冀Ａ×××××，价值123800元），并通过银行以陈某1名义贷款86000元，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替陈某1偿还三个月银行贷款后，将该车辆转押出售。 3.2015年11月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给张某1办理“零首付”贷款购车为名，后为张某1垫付车辆首付款36800元及相关费用，通过抵押贷款方式从河北兆森汽贸公司购买一辆黑色大众速腾汽车（车牌号：冀Ａ×××××，价值119800元），后通过银行以张某1名义贷款83000元，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替张某1偿还三个月银行贷款后将该车出售给张某4。 4.2015年11月份。被告人周腾跃以给闫建军办理“零首付”贷款购车为名，为闫建军垫付车辆首付款23900元及相关费用，通过抵押贷款方式为闫建军购买一辆灰色俊派Ｄ60汽车（车牌号：加ＡＲ1Ａ08，价值73900元），后以闫建军名义从瑞福德汽车金融有限公司贷款5万元，购车后将该车扣押于自己手中，后周腾跃将该车出售给张某4。 5.2015年11月份，被告人周腾跃以给张庆柱办理“零首付”贷货款购车为名，为张庆桂垫付车辆首付款23900元及相关费用，购买一辆斯柯达汽车（车牌号：重ＡＮ0Ｌ30，价值72900元），通过抵押贷款方式以张庆柱名义贷款49000元，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中将该车出售给张某4。 6.2015年11月份，被告人周腾跃通过他人介绍，以给杜某办理“零首付”贷款购车为名、为杜某垫付车辆首付款29800元及相关费用，购买一辆白色宝来汽车（车牌号：其ＡＣ6Ｖ11，价值89800元），通过抵押贷款方式为杜某从瑞福德汽车金融有限公司货款60000元，购车后周腾跃将车扣押在其手中，还款5个月后将该车出售给张某4。 公诉机关在庭审中出示了相关证据，据此认为，被告人周腾跃以非法占有为目的，在签定履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，以“零首付”购车为诱饵骗取他人信任，待购车后将车辆扣押变卖款项占有，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人周腾跃对起诉书指控的事实及罪名没有异议，当庭表示认罪、认罚，请求法院从轻处罚。 经审理查明，被告人周腾跃以“零首付”购车为诱，隐瞒其为他人垫付车辆首付款的事实，帮助客户与他人签定抵押担保购车合同等，并约定贷款购车后将该车辆先行扣押于被告人周腾跃处，待购车扣押后才向客户说明其垫付首付款情况，并要求客户签写垫付款及月2.5%的利息和高额手续费借条，之后又以购车户借款到期不还为借口，将扣押在自己手中的车辆以转押或债权转让为名义实施变卖行为，从而将车辆变卖款非法占有，致使车主即得不到车辆，又需负担银行的车贷，并从中非法获利。具体犯罪事实如下： 1.2015年12月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给刘某2办理“零首付”贷款购车为名，后为刘某2垫付车辆首付款29800元及相关费用并让刘某2为其写下57000元的借条，通过抵押贷款方式从河北盛达汽车贸易有限公司购买一辆白色福特翼博汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值97800元），后通过中国邮政储蓄银行股份有限公司元氏县支行以刘某2名义贷款68000元，并由元氏县佳通汽贸公司担保，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替刘某2偿还六个月银行贷款后，以48300元的价格将该车转押给陈某2。 2.2015年12月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给陈某1办理“零首付”贷款购车为名，后为陈某1垫付车辆首付款37800元及相关费用并让陈某1为其写下62000元的借条，通过抵押贷款方式从石家庄晨阳和众汽车贸易有限公司购买一辆白色大众速腾汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值123800元），并通过中国邮政储蓄银行股份有限公司元氏县支行以陈某1名义贷款86000元，并由元氏县佳通汽贸公司担保，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替陈某1偿还三个月银行贷款后，将该车辆转押出售。后邮政银行委托元氏佳通汽车贸易有限公司将该车扣回，邮政银行向元氏县佳通汽车贸易有限公司追偿尾款79424.57元后，将该车交付给元氏县佳通汽车贸易有限公司，后元氏县佳通汽车贸易有限公司将该车出售给崔吉安，崔吉安又以102000元的价格出售给贡某，现该车车牌号为冀Ａ×××××。 3.2015年11月份，被告人周腾跃通过崔某介绍，给张某1办理“零首付”贷款购车为名，后为张某1垫付车辆首付款36800元及相关费用并让张某1为其写下60000元的借条，通过抵押贷款方式从石家庄晨阳和众汽车贸易有限公司购买一辆黑色大众速腾汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值119800元），后通过中国邮政储蓄银行股份有限公司行唐县支行银行以张某1名义贷款83000元，并由河北兆森汽贸公司担保，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中，周腾跃替张某1偿还三个月银行贷款后将该车出售给张某4。 4.2015年11月份，被告人周腾跃以给闫建军办理“零首付”贷款购车为名，为闫建军垫付车辆首付款23900元及相关费用并让闫建军为其写下44314元的借条，从保定市力宇商贸有限公司通过抵押贷款方式为闫建军购买一辆灰色俊派Ｄ60汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值73900元），后以闫建军名义从瑞福德汽车金融有限公司贷款50000元；购车后将该车扣押于自己手中，购车后在正常还款三个月后周腾跃将该车出售给张某4。 5.2015年11月份，被告人周腾跃以给张庆柱办理“零首付”贷货款购车为名，为张庆桂垫付车辆首付款34500元及相关费用并让张庆柱为其写下43500元的借条，购买一辆斯柯达汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值72900元），通过抵押贷款方式以张庆柱名义贷款49000元，购车后周腾跃将车辆扣押在其手中将该车出售给张某4。 6.2015年11月份，被告人周腾跃通过他人介绍，以给杜某办理“零首付”贷款购车为名、为杜某垫付车辆首付款29800元及相关费用并让杜某为其写下60000元的借条，从石家庄晨阳和众汽车贸易有限公司购买一辆白色宝来汽车（车牌号冀Ａ×××××，价值89800元），通过抵押贷款方式为杜某从瑞福德汽车金融有限公司货款60000元，购车后周腾跃将车扣押在其手中，还款六个月后将该车出售给张某4。 上述事实，被告人周腾跃在开庭审理中无异议，当庭自愿认罪认罚，且有下列证据所证实：闫建军、陈某1、刘某2、张某1、张庆柱杜某购车时所填写的个人贷款信息表，居住和收入证明及其承诺授权书及车合同及借条等，陈某1、刘某2、周腾跃、张某3、张某1的银行卡流水明细，周腾跃对张某1、陈某1的民事起诉状等，户籍证明，到案经过；证人张某2、崔某、张某3、王某、张某4、陈某2、贡某、宫某、曹某、宋某、甄某、姚某、刘某3的证言；被害人刘某1、刘某2、陈某1、张某1、杜某的陈述；被告人周腾跃的供述与辩解；辨认笔录及照片等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人周腾跃以非法占有为目的，在签定履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，以“零首付”购车为诱饵骗取他人信任，为他人办理贷款购车业务，在垫付车辆30%首付款其他费用办理车贷购买车辆后，为保证其收回所垫付的费用及借款并赚取一定的收益，与车主签订借条、车辆抵押协议、机动车质押合同等，在合同履行过程中将车辆扣押变卖款项占有，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚、证据充分，指控罪名成立。被告人周腾跃在案发后主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法应从轻、减轻处罚。被告人周腾跃当庭认罪、悔罪，可酌予从轻处罚。被告人周腾跃实施犯罪行为所取得的违法所得应予收缴，上缴国库。被告人周腾跃实施犯罪行为给购车车主、贷款银行或元氏县佳通汽贸公司等担保公司承担担保责任后所造成直接经济损失应予承担，对于具体经济损失数额，购车车主数额依据其实际支付数额计算，银行的数额依据合同约定数额扣除已支付部分的数额计算，担保公司的数额依据已承担保证责任的数额计算。 根据被告人周腾跃的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第六十七条的规定，判决如下： 一、被告人周腾跃犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日起至2022年8月21日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人周腾跃的违法所得予以收缴，上缴国库。 三、被告人周腾跃承担因实施犯罪行为给购车车主、银行或担保公司所造成直接经济损失（购车车主数额依据实际支付数额计算，银行的数额依据合同约定数额扣除已支付部分数额计算，担保公司的数额依据已承担保证责任的数额计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王景林 人民陪审员  李泽沙 人民陪审员  李聪瑶 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  苏 醒 ——