广东省肇庆市端州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1202刑初3号公诉机关肇庆市端州区人民检察院。被告人崔月宝，女，1987年8月8日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省罗定市**********，现住肇庆市端州区*************，个体房产中介。因本案于2019年9月*日被抓获并被刑事拘留，同年9月29日被逮捕，现押于肇庆市端州区看守所。辩护人陈尤新，广东途龙律师事务所律师。肇庆市端州区人民检察院以肇端检刑诉〔2019〕418号起诉书、肇端检刑变诉〔2020〕Z3号变更起诉决定书指控被告人崔月宝犯诈骗罪，于2019年12月27日向本院提起公诉，于2020年6月30日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肇庆市端州区人民检察院指派检察员朱明杨出庭支持公诉，被告人崔月宝、辩护人陈尤新到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年7月至2019年5月，被告人崔月宝向被害人赵某婷谎称可以向端州区海逸半岛、水映澜山等楼盘认购商品房再转卖来赚取佣金，并以高额利润回报引诱赵某婷进行投资。同时，被告人崔月宝为吸引赵某婷不停投入资金，其将从被害人赵某婷处骗得的钱款作为利润支付给赵某婷。至2019年5月，被告人崔月宝共计骗得被害人赵某婷人民币1780370.01元，所骗得的钱款均用于个人消费。2019年6月至8月，被告人崔月宝向被害人赵某婷还款65万元。2019年9月3日，被告人崔月宝被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人崔月宝以非法占有为目的，使用虚构的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。并提供了相应的证据材料，提请本院依法惩处。被告人崔月宝辩解称：1、我没有利用高额回报引诱赵某婷，我向赵某婷借款总数为115万，2019年6月到8月期间已经归还了65万元，还差55万元未归还，这个数字是我和赵某婷一起核对后确定的数字，不认可变更后的指控金额，而且在借款期间我一直有归还。2、虽然我所说投资一手楼没有成功，但我有想办法补偿赵某婷，我承诺给她的利益基本都做到了。她是以借款给我为目的赚取利息的，没有以投资为目的。3、我没有诈骗赵某婷的目的，我一直都有还钱。因为我在2019年4月份之前不能一次性还款，赵某婷才认为我诈骗她，如果我有心诈骗就不会还款。辩护人认为：被害人陈述投资给被告人是为了赚取利润，被告人介绍的生意成功的有15套，说明当时被害人是想投资取得利润的，如不成功被告人会将被害人的资金退还，所以在2019年2月28日前，被害人与被告人是松散性的投资性质，是合作关系，尽管有13万元没有退还，但该款项不是诈骗。2019年3月1日后，被害人总共转了87.5万元给被告人，这段时间的款项是被害人同意出借的，被害人为了赚钱借钱给被告人，后来生意不成功，被告人才称在某处投资，并非是编造理由拿被害人的款项，而是拿了款项后才编造理由，性质有所转变。数额上，希望法庭考虑时间上的问题。被告人在2019年2月28日前和被害人的往来账目账户较多，希望法庭核实；被告人崔月宝在案发前已经归还的金额不能计算在诈骗数额内。本案款项是否民间借贷的借款存疑，被害人转账给崔月宝、也有转账给崔月宝哥哥的前妻，在报案后仍向崔月宝转账13000元。在2018年11月20日后，被害人仍向崔月宝支付购买敏捷城的房屋，双方是合作关系，款项是合作往来款，不是诈骗。被告人主观目的并非诈骗，其动机是为了投资，后来把款项消费了，希望考虑被告人主观不存在恶性，在量刑时对其从减轻或从轻处罚。经审理查明：2018年7月至2019年5月，被告人崔月宝向被害人赵某婷谎称可以向端州区海逸半岛、水映澜山等楼盘认购一手商品房再转卖来赚取佣金，并以高额利润回报引诱赵某婷进行投资。同时，被告人崔月宝为吸引赵某婷不停投入资金，其将从被害人赵某婷处骗得的钱款作为利润前期投资支付给赵某婷。至2019年5月24日公安机关立案时，被告人崔月宝共计骗得被害人赵某婷人民币1480370.01元，所骗得的钱款均用于个人消费。公安机关立案后至2019年9月3日被告人崔月宝被抓获归案期间，被告人崔月宝共向被害人赵某婷退还60万元。至此，被告人崔月宝共造成被害人赵某婷经济损失880370.01元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、物证手机一台。二、书证1.受案登记表及立案决定书，证实被害人赵某婷2019年4月29日向公安机关报案，同年5月24日公安机关立案侦查。2.抓获经过及户籍资料，证实被告人崔月宝的归案过程及身份信息。被告人崔月宝系被抓获归案。3.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实在被告人崔月宝处扣押物证手机一台。4.赵某婷提交的其与被告人崔月宝之间的微信聊天记录（含部分向崔月宝的转账凭证），证实：①被告人崔月宝以投资海逸半岛、九龙湾、水映澜山及景泰路附近奥威斯学位房等处房产赚取佣金为由，骗取赵某婷钱财的事实。其中含有的转账凭证与赵某婷及崔月宝账户相对应。另崔月宝为安抚赵某婷催其还款，发了其与“怡姐、英”等人的聊天截图以表示其投资楼房成功。②2018年11月19日崔月宝让赵某婷转钱到吴锦英尾号6157的账户；同月25日，崔月宝让赵某婷转账到某亮尾号2755的账户。5.赵某婷提交的还款记录及相关账户信息、聊天记录，证实：①支付宝名称为“乐晴稀”的账户信息，证实该支付宝账户为131*****187，账户为被告人崔月宝的电话。②支付宝转账记录，证实2019年4月26日至8月20日，崔月宝通过名为“乐晴稀”支付宝账户、黄某尾号1270、1474的银行账户、崔月宝尾号1162的账户共向赵某婷转账还款66.3万元（其中2019年4月26日转账5万元与崔月宝尾号1162账户明细中该日转账系同一笔款项）。③赵某婷报案后，崔月宝、黄某与赵某婷通过手机短信商议退还崔月宝诈骗款项的事宜。赵某婷与显示黄某2019年5月8日及之后几日的短信聊天记录显示，崔月宝方需要凑够三万元转公帐，然后可以让“老胡”转25万元，就可以还赵某婷钱，赵某婷向崔月宝转账13000元，并说是向谢月玲所借。转账后赵某婷一直追问崔月宝方款项何时可以转过来，崔月宝方一直推托说凑不够钱，赵某婷说如果凑不到17000元，就即刻转回13000元给其，其要还给谢月玲。期间，崔月宝方还让赵某婷多借17000元，其即刻转过去后财务会转出来，赵某婷说实在没钱。赵某婷多次催促后，2019年5月15日，崔月宝方转账13000元给赵某婷，并让赵某婷收到钱后取消报案，然后大家协商剩下的钱怎么还。该聊天记录与被害人赵某婷陈述报案后继续向崔月宝转账13000元的陈述及黄某账户2015年5月15日向赵某婷转账13000元的事实相互印证。6.赵某婷尾号1372的工行账户交易明细（2018年1月1日至2019年4月）、转账汇总、工行转账统计，证实：①2018年11月20日至2019年2月26日期间，赵某婷共收到邓某琼（通过尾号8352的账户）转账85万元；②2018年11月21日至2018年12月13日期间，赵某婷共收到陈安福（通过尾号9990的账户）转账87.5万元；③2018年11月12日至同月27日，共收到陈某东（通过尾号4957账户）转账25万元；④2019年3月1日至2019年4月17日期间，赵某婷共向崔月宝尾号1162账户转账126.7万元，收到崔月宝转账33万元；⑤2018年10月25日至2019年3月9日期间，赵某婷共向黄某转账39.05万元，收到黄某转账70万（其中黄某对应账户有三个，尾号分别为3324、4259、1474）。⑥2018年10月19日，赵某婷收到吴锦英转账2万元，2018年11月20日赵某婷向吴锦英账户转账5万元；2018年10月25日赵某婷向某亮转账3万元，次日收到某亮转账3万元。7.赵某婷提交的赵某瑶、赵某琤的支付宝转账记录、电子银行账户明细、银行账户交易明细、证实：①赵某瑶于2018年11月18日至2019年3月1日，通过支付宝向崔月宝使用的名为“乐晴稀”支付宝账户转账29万元，次日收到黄某尾号3324账户转账16000元。②赵某琤于2018年11月14日、17日，通过支付宝分别向崔月宝使用的名为“乐晴稀”支付宝账户转账2万元，共4万元。次日收到对方转账2万元。赵某琤银行账户（尾号5356账户）于2018年11月17日、19日分四次收到黄某尾号3324的账户转账共11万元。③赵某瑶支付宝对话界面中2月25日有“乐晴稀”生日到了的提示信息，2月25日系黄某的生日。8.赵某婷提交的支付宝转账统计，证实赵某婷通过支付宝向被告人崔月宝使用的名为“乐晴稀”的支付宝转账的情况。经统计，2018年6月份至2019年4月份，赵某婷通过其支付宝账户向名为“乐晴稀”的支付宝账户转账1028688元，收到对方转账39.2万元。9.赵某婷提交的其尾号1372工行手机银行转账记录，证实赵某婷2018年6月7日至2019年7月3日共收到黄某银行及支付宝转账76.3万元，向黄某银行及支付宝转账704288元（其中支付宝转账部分系双方部分转账记录，银行转账与其他银行交易明细对应）。10.赵某婷提交的微信支付交易明细证明，证实赵某婷与崔月宝微信之间的资金往来。经统计，2018年6月1日至2019年5月31日期间，赵某婷通过微信向崔月宝的微信（账号：aa6920187，微信名：A-房产置业宝宝131*****187）共转账380812元，收到崔月宝转款73629.99元。11.调取证据通知书、崔月宝银行账户交易明细，证实被告人崔月宝中国银行尾号1162的账户交易情况。该账户显示：①2019年3月1日至2019年4月17日期间，崔月宝账户收到赵某婷1372账户转账126.7万元，向赵某婷账户转账33万元。与赵某婷1372账户明细一致。②2019年4月26日崔月宝该账户向赵某婷1372账户转账5万元，2019年5月8日收到赵某婷账户转账1.3万元。综合统计，崔月宝该账户共收到赵某婷尾号1372银行账户转账128万元、向赵某婷账户转账38万元。12.调取证据通知书、陈安福银行账户交易明细，证实2018年11月21日至2018年12月13日期间，涉案人员陈安福中国银行尾号9990的账户共向赵某婷尾号1372账户转账87.5万元，与赵某婷账户明细相对应。13.调取证据通知书、黄某银行账户明细，证实：黄某中国邮政储蓄银行尾号4259的账户、中信银行尾号1474的账户、中国银行尾号3324的账户及农业银行尾号1270的账户交易明细。与赵某婷方相关账户明细及其他转账凭证相对应。14.被告人崔月宝的支付宝账户信息、转账记录，证实崔月宝实名登记的支付宝信息（账户188*****508，名称：淘皮的宝宝）及转账情况。该账户与赵某婷之间无转账记录。经统计上述5-14项，被告人崔月宝通过各种方式收取赵某婷方转账共计4365000元，共向赵某婷方转账3454629.99元，双方差额为910370.01元。15.肇庆市鼎湖区*********、肇庆市敏尚房地产有限公司、肇庆市欣荣房地产开发有限公司出具的证明，证实经查询各自单位楼盘预订购买楼房相关信息，崔月宝、黄某、陈安福、邓某琼等人相关信息没有与鼎湖区龙光.玖龙湾销售中心、端州区海逸半岛销售中心、端州区水映澜山销售中心发生任何交易记录。16.黄某提交的结婚证及离婚证复印件，证实黄某与被告人崔月宝于2009年3月13日登记结婚，2019年8月28日离婚。二、被害人赵某婷的陈述及报案材料我是在2018年3、4月份是认识崔月宝，当时我要租房，通过58同城找到大笨象中介的中间人崔月宝（电话131*****187），通过她介绍租了一间房自己住，后来又介绍我朋友给崔月宝买楼，崔月宝帮我朋友买楼过程中确实有优惠。我就向她了解关于楼宇的事情，我和她说我也想投资一间公寓做点小生意，后她向我介绍敏捷城一个公寓，但该公寓要先交5万元定金，她问我做不做这个生意，如果成功了再转手出去有利润，我答应并投资了5万元等于购买了这个公寓，后不知什么原因没有做成该生意，崔月宝就将5万元退回给我。从此后我就和崔月宝合作炒房子，以交佣金定房再和其他人交易从中获得利润。我转钱给她，她负责操作炒卖，赚了钱的话我大约可以获得10%的佣金。崔月宝先后介绍了玖龙湾、花城都汇、凯旋龙湾、水映澜山、星河汇、海逸半岛等地产的房子。2018年7月至2019年3月间，崔月宝介绍了多起生意，但成功的有15套左右。成功的都有利润给我，不成功的也会将我交给她的资金退给我。崔月宝通过支付宝和微信一共给过我利润40000元，这些利润是每做完一笔交易，按10%收取，没有做成交易的就没有利润收取。但在2019年2月28日，我投资下去的资金还有13万元本金没有退还给我。她说人家楼盘没有出款所以不能退还给我，我相信了，就没有继续追这13万。2019年3月1日至4月17日，她又介绍了9套楼宇要进行炒卖，我先后投资进去93万多元，没成功本金都不能退还给我。我催她时，她以单位财务不给她转出这个资金、有的资金还在楼盘但楼盘没有退给公司等理由推搪。我报案后在2019年6月底，通过微信语音聊天的方式与崔月宝就归还我款项的事情达成一致意见，双方确认崔月宝欠我的款项是120万元，崔月宝说没有那么多钱可以一次性归还，只能每月还不低于10万元给我，直到把120万元还完为止。她已经还了65万元，还欠55万元。我给崔月宝的投资款是通过我的银行账户、微信账户、支付宝账户及我姐姐赵某琤、我妹妹赵某瑶的支付宝账户。款项是转到崔月宝的丈夫黄某尾号4259的邮政储蓄账户，后来崔月宝又提供了陈安福尾号9990的中国银行账户，让我将钱转到该账户。崔月宝通过邓某琼尾号8352的招商银行账户返还我的本金和利润。用我姐姐和妹妹的支付宝是因为我当时的支付宝转账金额到限额值了，已经不能再转账了，所以叫她们帮忙转账，崔月宝是知情的。崔月宝让我转账给黄某账户的时候，说黄某是他公司员工，账户是她中介的公共账号，后来又说是她公司公共账号下的子账号。之后又说公司发现她总是转资金给我就警告了她，然后说她加入了一个所谓的电商，要我转账给陈安福的账号。我在中介公司见过黄某（电话188*****508），当时崔月宝说黄某是她老公。但黄某到底是否中介公司的员工我不知道。后来我有去海逸半岛房产公司了解过根本不存在崔月宝所认购的房屋记录，我怀疑她说假话，拿我的资金都不知道做什么去了，就感觉被她骗了。之前我和崔月宝计算的是2019年之间的金额，当时双方都确认是120万元，但是我和她的金钱交易数额太多了，我自己估计在2018年的交易总额应该不会差很多。之后经我仔细核对，才发现我通过各种方式转账给崔月宝的金额总计有4285000元，收到崔月宝各种方式转给我的金额为3154630元（含报案后崔月宝归还我的65万元），崔月宝尚欠我1130370元，对此结果我也很吃惊。我和崔月宝之间没有经济纠纷，就是合作炒房赚钱的。崔月宝也没有用其他理由向我借过钱，她向我要钱都是说要去炒房。2018年11月12日至11月27日，陈某东分七笔共向我转账25万元，是因为2018年6月份左右，崔月宝说在敏捷城有一套公寓可以介绍给我，当时我转了5万元给崔月宝做认购订金，几天后崔月宝说“东哥”的客户有一个朋友想买那套公寓，我同意了，崔月宝就叫我先凑够购房款购买那套公寓，然后再转卖给买家，于是我通过支付宝和工行转账给崔月宝，加订金一共25万元用于购买那套公寓（崔月宝有否用于购房不清楚）。2018年11月12日，崔月宝通知我说敏捷城办不了一手转名，所以那套公寓交易不成功，到时会转钱回我的，然后那个“东哥”当天就开始分7笔转账到我账户内，作为我购买敏捷城那套公寓的退款。我查流水账单发现，2018年10月19日有一个叫吴某英的人曾转了2万元给我，我在11月20日又转了5万元给吴某英。2018年11月25日我转了3万元给一个叫某亮的人，2018年11月26日某亮又转回了3万给我。何事转账我不太记得，我查流水发行我和这两人有转账交易，然后再翻查我和崔月宝的微信聊天记录，发现这两个账户都是崔月宝提供给我叫我转账给对方的。我估计这些转账都是我和崔月宝一起进行投资所产生的交易，没有其他可能性了。崔月宝没有通过黄某的微信转账给我，因为我微信上根本没有添加黄某作好友，不可能和黄某在微信上有交易。和陈安福的转账，我查过银行流水账，只有我转账给陈安福，陈安福没有转过账给我。报案后崔月宝跟我说，她老板发现了她在外面做私单要和她对数，她当时称还差3万元就可以对好数，叫我再转3万元给她。她说和公司对好数之后就可以从公司那里转钱还给我，我当时实在拿不出那么多钱，只有13000元，所以就在2019年5月8日转了13000元给她，谁知她还是在骗我。目前为止，加陈某东转给我的25万元及我和吴锦英、某亮二人之间的账目，崔月宝诈骗我还未归还的金额为910370.01元。庭审后，赵某婷提交书面材料，确认经对其和崔月宝方相关转账记录、微信聊天记录进行全面排查，发现其工商银行2019年2月11日收到陈阿云6230520700****9278账户汇入的3万元，该款项应该是崔月宝指示陈阿云汇给其的，是崔月宝退还给其的款项。三、证人证言1.邓某琼的证言：我有帮崔月宝转账到一个叫赵某婷的人，崔月宝说是帮她老板炒茶叶，赵某婷是她的客户。我用我招商银行尾号8352的账户转到赵某婷工行尾号1372的账户内，第一次是2018年11月20日转了4万元，最后一次是2019年2月26日当天转了二笔共9.6万元，期间陆续有转账给赵某婷。我转给赵某婷的钱全部是崔月宝的丈夫黄某转给我的。因为我招商银行每天转账额度有20万元，所以崔月宝叫我帮忙转账给赵某婷。崔月宝的电话是131*****187，微信号：aa6920187，昵称：A房产置业宝宝131*****187。黄某是崔月宝的丈夫，微信号：hj142018，名字：壹g零G，支付宝账户：乐晴稀（131******87）该账户是崔月宝使用的。我不认识陈安福，崔月宝称她是为我们购买茶叶的介绍人，我曾通过招商银行转账给陈某福，但并不认识他，陈安福的账户是6217****9990（中国银行）。我不认识赵某婷，崔月宝说是她的客户，一起炒茶叶。2.赵某瑶的证言：我在2018年11月份开始通过支付宝转过钱给崔月宝，因当时我姐姐赵某婷和崔月宝一起合作做生意，我姐姐的工商银行卡转账限额够了，当天转不了账，就叫我帮她转账。于是我添加了崔月宝的支付宝账号（名称：乐晴稀，账号：乐晴稀131******87），从2018年11月开始到2019年3月份共向崔月宝支付宝转账29万元，期间崔月宝向我光大银行尾号1119的账户转了16000元。崔月宝和我之间的转账都是我姐姐赵某婷和崔月宝之间的交易，由我姐姐赵某婷向崔月宝追讨。3.赵某琤的证言：我妹妹赵某婷和崔月宝合伙炒楼。2018年11月一天我妹妹说她工行银行卡转账限额已经够了，当天不能再转账了，叫我帮她转点钱给崔月宝，我就通过支付宝向崔月宝的支付宝（账号：乐晴稀131******87）转账。我向崔月宝转了二笔款，每笔2万元，共4万元。崔月宝也转过钱给我，其中支付宝转了2万元，向我建设银行账户转了11万元。这些钱我都转给了赵某婷。4.黄某的证言：崔月宝是我前妻，我们2009年3月份结婚，2019年8月28日因感情问题离婚。崔月宝是做房产中介的，我的银行卡是她拿着的。我和崔月宝夫妻多年没有高消费过，一般都是她洗头、按摩之类的多。去唱K、吃饭等高消费基本没有，一般都是我叫她去玩，也不用她花钱，至于她请人家去玩的很少。崔月宝生意一般，好过打工拿工资。据我所知崔月宝有买过几次六合彩，下注1000元到2000元左右。我不知道崔月宝欠赵某婷的钱，是赵某婷打电话找我才知道，但崔月宝因何事欠钱我不知道，欠了多少赵某婷提过，但我不是很记得。崔月宝已经开始还钱了，到现在为止还欠赵某婷55万元。商议还钱是崔月宝和赵某婷协商的，崔月宝用我另一个手机号码188*****508与赵某婷短信沟通。这个号码平时都是崔月宝使用的。我用的号码是17329599391，是崔月宝母亲的，大约一年前我开始使用。崔月宝被抓后，我就用崔月宝的微信号与赵某婷沟通，了解崔月宝欠钱的情况。崔月宝每月收入多少我不清楚，她没有跟我说过，家庭开支都是她负责的，她本人有多少存款我也不知道，我没有问过她，她也没有什么物业或者有价值的财物。四、电子证物电子证物检查工作记录，证实对被告人崔月宝持有的手机进行电子证物检查，提取涉案信息刻录成盘。五、现场勘验检查工作笔录及照片，证实涉案现场的情况。被告人崔月宝对涉案地点进行辨认。六、被告人崔月宝的供述：我之前在景泰路名城酒店对面的大笨象房地产中介上班，2019年5月离职。赵某婷是通过找我租房认识，后来她介绍了一个朋友找我购房，我成功帮她朋友购买，还将优惠给她朋友，之后就熟悉起来。再后来我和她说我手上有些房地产资源，可以通过炒楼赚钱，叫赵某婷借钱给我去从操作，不管我赚钱还是赔钱，都会支付一定利润给她。开始我都有按时将她借给我的钱和商量好的利润给她，这样来来回回操作了好多次。赵某婷拿到的所谓利润实际上是我自己的钱给她的，再后来我以同样借口向赵某婷借钱，并允诺她会得到相应的回报，这些钱我都没有拿去操作炒楼。期间我会告知她已经投资成功，不过之前允诺她的回报会迟些给她。我也会时不时的转给她一些钱，所以她也没有怀疑我。这样一来二去，我向赵某婷借的钱越来越多，实际上这些钱是被我拿去消费了，并没有炒楼。到了2019年3、4月份，因为向赵某婷借的钱太多了，我还不起，赵某婷再三向我追讨，我就谎称自己在海逸半岛、水映澜山、玖龙湾等小区投资了房产，资金一时无法抽出，实际上是不存在这些事情的。2019年6月份赵某婷告诉我她已经报了警，我只好和她说没有把她借给我的钱去炒楼，是用在其他地方。我共向赵某婷借了120万元，我和她约定现在2019年7月15日前还她50万元，到8月20日前再还10万元给她，剩下的钱我每个月还10万元给她，目前已经还了65万元，还欠她55万元。赵某婷转给我的钱是转到我老公黄某的邮政储蓄账户和工商银行账户上。我转账给赵某婷用过黄某的工商银行账户、中信银行账户、支付宝和微信，还有邓某琼的招商银行账户。因为我没有开通银行卡，所以用黄某、邓某琼的，而且黄某的银行卡都是我保管使用的，他的支付宝也是我使用的，黄某不知道我向赵某婷借钱的事。后来赵某婷向我追账他才知道。邓某琼是因为银行卡每天转账有限额的，所以我让她帮我转一下账，她不知情。赵某琤是赵某婷的姐姐、赵某瑶是赵某婷的妹妹，我记得当时由于赵某婷的转账限额到了，不能再转账，于是我就和赵某琤、赵某瑶进行了转账，但这些钱都是我和赵某婷之间的交易，赵某琤、赵某瑶只是中间人转账。我向赵某婷借钱投资炒楼，虽然我没有用于投资，但也支付了利息给她，我记得给了她大约10万元的利息，其他的钱我都用于平时日常生活开支、吃喝玩乐及夜总会卡拉OK等消费。黄某没有参与过与赵某婷商讨还钱的事，之前我用188*****508的手机与赵某婷商讨如何归还欠她的钱，都是我在操作。我向赵某婷借钱没有签过借据。我发给赵某婷的和“怡姐”微信聊天的截图，是因为2019年3月份开始我未能及时归还赵某婷借款，赵某婷就不停催我还款，且一次性归还。为了安抚赵某婷我虚拟出“怡姐”是海逸半岛售楼处买楼的，我向她借的钱都用于买楼了，我是有钱的。目的是安抚赵某婷，让她不再追我还钱追的那么紧，我有钱会马上还给她。我向赵某婷说走公帐也是安抚赵某婷，拖延一下时间，我也没有去过大笨象中介搞过什么公帐。陈某福是我手机微信上那个“CY”（真名叫陈某东）的弟弟，2018年11月份左右，某静（微信号：海盗静）向我借钱用于资金周转，我就以自己名义向赵某婷借钱说用于资金周转，之后将陈静的老公陈某东提供给我的陈某福的账号发给了赵某婷，我记得赵某婷大概转了十多万到陈安福的账户，转了很多次的。我记得每次向赵某婷借一笔钱，不超过一星期之后就马上还钱，而且每一次借款都是有支付利息的。当时陈某东、陈安福、陈静等人先把钱转到我的支付宝、微信和中信银行卡内，我再通过支付宝、微信和中信银行等方式转账给赵某婷。这次借钱我已经全额还完了。赵某婷借钱给我，每一笔我都有给她二千元至二万元不等的利息。我向赵某婷借钱时还在大笨象房地产做销售，每月收入不稳定，没有底薪，每卖出一套房子，最低有3万元佣金，最高有10万元佣金，具体每月业绩不同，收入也不同。除了销售房子，我没有做过其他炒卖交易。我与赵某婷之间资金往来用了两个支付宝账户，一个我本人的支付宝账户：淘皮的宝宝188*****508；一个我前夫黄某的支付宝账户：乐晴稀131*****187，我只用过这两个支付宝账号。吴锦英是我母亲，2018年10月19日和11月20日吴某英账户与赵某婷账户的转账，是我向赵某婷借钱，暂时使用我母亲支付宝转账而已。梁某是我大哥崔某坚的前妻，赵某婷与梁某的转账是我当时借用某亮的银行卡使用，但第二天我就把钱还给赵某婷了。我曾借过钱给陈某东，后来陈某东要还钱，由于当时我也向赵某婷借了钱，所以叫陈某东把钱直接给赵某婷。我认为我只欠赵某婷55万元，这笔数是我和她一起协商好的。庭审中，崔月宝确认在侦查阶段的供述属实，另供述：2018年赵某婷想买房，叫我在敏捷城帮她拿一套房子，一开始她拿了5万元诚意金，当时成交不了就退还给她了。我以投资炒一手房的名义向赵某婷借款，但没有成功投资过一手房，我和赵某婷除了投资房产资金往来外，没有其他经济往来。赵某婷通过她自己、赵某瑶、赵某琤账户向我转账，赵某婷转到陈安福账户内款项是应我要求转的。我用我的微信账户（微信名：A房产置业宝宝）、黄某的支付宝和银行卡、陈安福的账户、我的支付宝收取过赵某婷的转账。用我的微信账户、支付宝、黄某的微信账户、支付宝账户、邓某琼的银行账户、陈某东的账户、我的中信银行卡、陈安福的账户转过钱给赵某婷，陈安福的账户是我让他帮我转的，具体他用了什么方式不清楚。本院认为，被告人崔月宝无视国家法律，以投资炒房为由，骗取赵某婷1480370.01元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的主要事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持，但指控的诈骗金额有误，具体犯罪金额以本院查明认定。被告人崔月宝以非法占有为目的，以合作投资炒房为由，以支付所谓投资利润或投资不成功退还款项的方式取得赵某婷信任，骗取赵某婷出资。被告人崔月宝的行为符合诈骗罪的法律规定。鉴于被告人崔月宝归案后能如实供述基本的犯罪事实，在公安机关立案后退还被害人赵某婷60万元，依法可以从轻处罚。被告人崔月宝及其辩护人认为崔月宝没有诈骗被害人赵某婷的主观故意及本案借款性质属于民间借贷的意见理据不足，不予支持。辩护人认为在案发前已经退还的款项应予扣减的意见确有理据，予以采纳；在公安机关立案后被告人归案前退还的金额，仍应认定为诈骗金额，但被告人退款情节在量刑时可以从轻处罚。非法占有被害人的财物应予继续退赔，作案工具应予没收。综上，根据被告人的犯罪性质、情节、社会危害及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人崔月宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2030年9月2日止。罚金限在判决生效后十日内缴清。）被告人崔月宝在判决生效后十天内退赔被害人赵某婷880370.01元。三、作案工具手机一台，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  莫石此审 判 员  李粉粉人民陪审员  区学深二〇二〇年十一月三十日书 记 员  谢 惠书 记 员  郑凤鸣附《中华人民共和国刑法》相关法律条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。