广东省惠州市惠城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1302刑初1437号公诉机关惠州市惠城区人民检察院。被告人梁国顺，男，1967年5月7日出生，身份证号码：442××××××××××××910，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省惠州市仲恺区××××××××××××××。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月26日被惠州市公安局仲恺高新开发区分局刑事拘留，经惠城区人民检察院批准，于同年7月2日由惠州市公安局仲恺高新开发区分局执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。指定辩护人伍杰峰，系广东卓凡律师事务所律师。惠州市惠城区人民检察院于2020年9月25日以惠城检公诉刑诉〔2020〕Z1282号起诉书指控被告人梁国顺犯诈骗罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年12月7日公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员温凯苑出庭支持公诉，被告人梁国顺及其指定辩护人伍杰峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠州市惠城区人民检察院指控，2018年，被害人赖某珍在惠州市惠城区××××××找工作时与在该大厦做保安的被告人梁国顺认识，随后二人互加了微信。2018年12月，梁国顺叫赖某珍将钱给其投资股票、基金，并许诺回报。被害人赖某珍先后通过微信向梁国顺转账人民币182800元。因给付的金额较大，赖某珍叫梁国顺书写一份借条，梁国顺于2019年1月15日使用一张买来的假身份证（名字：梁音，身份证号码：442××××××××××××910）写下借条给赖某珍。因微信转账金额过大无法转账，赖某珍将其中国建设银行卡及密码交给梁国顺，让梁国顺自行取钱。后梁国顺使用该卡先后取现人民币276000元。期间，梁国顺先后向赖某珍支付多笔款项合计102366.40元（含微信红包），剩余款项356433.60元被梁国顺用于赌博和日常开销。2019年7月份，赖某珍因急需用钱向梁国顺提出将投资本金取回，梁国顺以各种理由推脱，拒不返还。赖某珍遂去找梁国顺，发现梁国顺使用了虚假的身份信息。梁国顺随后删除了赖某珍的微信并逃匿。2020年5月26日，被告人梁国顺被公安机关上网追逃抓获归案。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人梁国顺无视国法，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相手段，骗取他人钱款人民币356433.60元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人梁国顺对公诉机关指控的犯罪事实有异议，不认罪，称其借被害人款项后没有逃避，说了两年内还清，借条写的是52万元，实际借了30多万，本来写借条的时候有拿身份证去写，但是被害人让其用假身份证写，说如果还不起可以告其诈骗，其已还了10万元。其向被害人借款时有明确告知被害人其借钱的用途是用于赌博，对于借款只要有利息就可以了，本金两年内还清，其名下没有财产，本案款项其赌博全部输掉了。辩护人辩称：1、本案被告人梁国顺的行为并不符合诈骗罪的主、客观要件，不构成诈骗罪。诈骗罪的主观要件表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的；本罪的客观要件表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。本案中，被告人梁国顺均系以借款为由向本案受害人申请借款，且已偿还部分借款本金、利息，并无非法占有被害人财物的直接故意，不符合诈骗罪的主观构成要件。其次，本案被害人出借借款的目的在于收取利息收益，被告人即便未按借款用途使用借款款额，但实际上已向被害人支付借款的利息，且该利息远超正常借贷行为产生的收益，被害人出借借款的行为不属于被害人陷入错误认识之后作出的财产处分。因此，辩护人认为，被告人梁国顺并不具有占有公私财物的直接故意，且其行为亦不符合诈骗罪的客观构成要件，依法不构成诈骗罪。二、本案事实部分仍存在较大争议，且存在多处与正常交易习惯、社会常识相违背的情形。本案中，被害人在寻找工作时与被告人梁国顺相识，双方相互了解程度不深。认识不久后被害人便多次与被告人发生数额较大的经济往来，且此时被害人并未要求被告人向其出具借条或身份证等资料，这与正常社会习惯不符。同时，被害人自述主动将其银行卡及密码交由被告人，让其自行支取钱财，对被告人毫无防备这更是与社会常识相违背之事。然而，据辩护人会见被告人获悉，本案实际上系被害人在与被告人聊天获悉被告人有赌博的习惯，便主动询问被告人是否需要借款，但需支付高额利息。被告人随后向被害人多次借款，被害人在已扣取当月利息后将借款支付给被告人，被告人曾以其真实姓名多次出具借条给被害人，且多次按期偿还本息。后因无力偿还到期本息，被告人曾多次借新还旧，利息计入本金后重新延长借款期限，每次借新还旧后，之前的借条均由被害人进行撕毁。本案借条应为最后一次借条，且借条落款处“梁音”签字与被告人字迹存在差距。据此，辩护人认为，本案事实认定部分仍存在较大争议，多处存在与社会常识、交易习惯等相违背的地方，恳请贵院依法予以查明。三、被告人梁国顺与被害人之间的经济纠纷应以民事案件中的民间借贷纠纷处理更为妥当。正如前文所述，辩护人认为，本案被告人并不具有非法占有公私财物的直接故意。被告人与被害人双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系，该借贷关系属于民事法律关系，由民法调整。同时，本案被告人梁国顺在该借款关系中，不否认借贷关系，并积极创造条件还款；即便没有按期归还借款，也是因资金紧张、亏损等客观原因造成其暂时或在较长时间内丧失偿还能力，是“不能”，而非“不为”，并没有非法占有借款的目的。另，结合侦查机关调查结果，被告人在本案中在出具本案借条前实际上已偿还10余万借款本息，由此应属民间借款纠纷，由民法调整。综上辩护意见，辩护人认为被告人梁国顺的行为应以民间纠纷进行处理更为妥当，被告人在主、客观上均不符合诈骗罪的构成要件，且本案事实不清、证据不足。恳请人民法院依法作出裁决时对以上辩护意见进行参考、采纳。经审理查明，2018年，被害人赖某珍在惠州市惠城区××××××找工作时与在该大厦做保安的被告人梁国顺认识，随后二人互加了微信。2018年12月，梁国顺叫赖某珍将钱给其投资股票、基金，并许诺回报。被害人赖某珍先后通过微信向梁国顺转账人民币182800元。因给付的金额较大，赖某珍叫梁国顺书写一份借条，梁国顺于2019年1月15日使用一张买来的假身份证（名字：梁音，身份证号码：442××××××××××××910）写下借条给赖某珍。因微信转账金额过大无法转账，赖某珍将其中国建设银行卡及密码交给梁国顺，让梁国顺自行取钱。后梁国顺使用该卡先后取现人民币276000元。期间，梁国顺先后向赖某珍支付多笔款项合计102366.40元（含微信红包），剩余款项356433.60元被梁国顺用于赌博和日常开销。2019年7月份，赖某珍因急需用钱向梁国顺提出将投资本金取回，梁国顺以各种理由推脱，拒不返还。赖某珍遂去找梁国顺，发现梁国顺使用了虚假的身份信息。梁国顺随后删除了赖某珍的微信并逃匿。2020年5月26日，被告人梁国顺被公安机关上网追逃抓获归案。以上事实，由检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：书证1、微信支付交易明细一份，证明自2018年11月6日至2019年8月7日止被害人赖某珍向被告人梁国顺通过微信转账182800元；梁国顺先后向赖某珍支付多笔款项合计102366.40元（含微信红包）。2、中国建设银行个人活期账户交易明细一份，证明被告人梁国顺自2018年8月26日至2019年9月21日止用被害人赖某珍的账号取走276000元；3、借条一份，证明借款人“梁音”向被害人赖某珍借款共52万元；4、保安队员登记表一张，证明被告人梁国顺是惠州市×××××××××责公司停车场门岗执勤的保安。（二）证人证言证人彭某田陈述：梁国顺是负责本公司停车场门岗执勤的保安，我没有听过他是否有放贷的能力，我事后听说其在公司二楼的一KTV的部长借过钱给梁国顺。但我不清楚是何人，也无联系方式。梁国顺上班还是正常的，没发现什么不良嗜好。（三）被害人赖某珍陈述及辨认2018年3月份或者4月份，我去惠城区江北盛丰大厦九楼一家家政公司找工作认识了梁国顺。后梁国顺就加了我微信，我们聊了很久，到了2018年12月22日，梁国顺就在微信里面跟我说我的工作比较累，问我有没有钱投资，我问梁国顺会不会骗我，梁国顺说自己是本地人，不会骗我。梁国顺说拿一万或者二万也可以，我就说我只有一万，还在家里，我需要回家拿，梁国顺就叫我把钱拿到天益城公交站台处等他，我回家拿了一万元人民币交到梁国顺手上后，梁国顺就给了我300元人民币作为回报，当时我就回去了。梁国顺平时又打电话给我，叫我多投资一点，我就陆续拿了几万（具体几万我也不清楚）给梁国顺，我当时也陆续获得一些回报。由于我给梁国顺的金额较大，我就让他写了一份借条，梁国顺之后问我会不会用微信，我说不会，梁国顺教我使用后，我就通过微信陆续转了十几万给梁国顺，因为我通过微信转账的金额较大，转账不了后，我就将我的银行卡给梁国顺，当时我也把我的银行卡密码告诉了他，梁国顺就通过我的银行卡陆陆续续取了大概30万左右，直到2019年7月份，我把梁国顺叫我给钱投资的事情告诉了我的儿子，我就和我儿子去找了梁国顺，但是没有见到他本人，梁国顺说可以给我，但是一直拖着，我也查到他的身份信息是假的，之后我的电话、微信都被拉黑。直到今天我才到陈江派出所报案。事情的经过就是这样。梁国顺断断续续给了我100958元的分红，在写了借据后陆陆续续还了25000元给我。被害人赖某珍辨认出了梁国顺；辨认出了梁国顺诈骗她时取款用的银行卡，指认出梁国顺的微信账号及其与梁国顺的微信聊天记录。（四）被告人梁国顺供述和辩解约在2018年下半年（具体时间我不记得了），当时我在惠州市×××××××××做保安，赖姐当时是去找工作，把行李放在我们保安室门外当时就和其聊了几句，并添加了微信，随后在微信聊天过程中，我就跟“赖姐”说到我有门路在赌场放数，问其是否有钱投资给我，我支付一定利息给其的方式向其借钱，赖姐当时就同意了，之后我就开始跟；赖姐一万，两万的借，开始利息都是10％一个月，我拿到钱后，就将钱用于赌博，还赖姐利息，和日常花销。当利息无法支付的时候，我就再和赖姐借更多的钱去支付利息和赌博。直到2019年1月份，我无法支付利息，赖姐也不再借钱给我了，我们当时就协商签订了一张52万的欠条。我办了一张假的身份证叫梁音的用来和“赖姐”借钱写借条。赖姐让我继续筹钱还她，之后我就协商签订了一张52万的欠条。赖姐让我继续筹钱还她，之后我就陆续凑了约9万元给其。到后来我无法支付再多的钱，我就将赖姐微信删除，电话拒接。离开了惠州。直到我被公安抓获。我从2018年12月份开始借的钱，一直陆陆续续借了458800元人民币，其中微信转账182800元人民币，我拿她的银行卡陆续取了276000元人民币。本院认为,被告人梁国顺无视国法，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款人民币356433.60元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人梁国顺犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。对于被告人梁国顺及其辩护人提出的“本案属于民事借贷纠纷，不属于诈骗”的意见，本案中，被告人梁国顺虚构事实，使用伪造的身份信息向被害人出具借条，故意隐瞒真实身份，并将骗取的款项用于赌博、个人花销，具有明显的非法占有目的，其行为已构成诈骗罪。被告人及辩护人提出的上述辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。被告人辩解称，其从被害人银行账户中取出的276000元款项，其已返还给被害人76000元，但其并未对此提供相应证据，因此该辩解意见，本院亦不予采纳。公诉机关建议判处被告人梁国顺有期徒刑五年至七年的量刑建议畸轻，本院调整为判处有期徒刑八年五个月，并处罚金。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁国顺犯诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月26日起至2028年10月25日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、责令被告人梁国顺将剩余赃款356433.60元退赔给被害人赖某珍。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁金亮审 判 员  陈仲尧人民陪审员  李国强二〇二〇年十二月二十三日法官 助理  周 欣书 记 员  叶智安附相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。