上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4161号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人朱某某，女，1989年12月8日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市虹口区。辩护人陈雁华，上海汉盛律师事务所律师。被告人丁某某，女，1990年7月9日生，汉族，户籍地上海市徐汇区。辩护人郑伟，上海市锦天城律师事务所律师。辩护人王新泉，江西全意律师事务所律师。被告人张某，男，1995年6月7日生，汉族，户籍地安徽省芜湖市，住上海市松江区。辩护人赖雪珍，上海申如律师事务所律师。被告人柏某某，女，1963年1月25日生，汉族，户籍地上海市，住上海市徐汇区。辩护人刘冬梅，上海昌申律师事务所律师。被告人吴某某，男，1984年5月12日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人费秋瑞，上海君澜律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4719号起诉书指控被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某及其辩护人郑伟、王新泉、赖雪珍、刘冬梅和由上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人陈雁华、费秋瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司(以下简称“银来集团”，另案处理)，后陆续组建设立上海银来资产管理有限公司(以下简称“银来资产”)、上海银来金融信息服务有限公司、上海银来股权投资基金管理有限公司及上海银来(优正)创业投资有限公司(以下简称“银来优正”)作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币(以下币种同)115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某作为银来资产徐汇分公司业务员、销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。被告人朱某某涉及金额9,031万余元，未兑付金额4,061万余元；被告人丁某某涉及金额1.02亿余元，未兑付金额2,967万余元；被告人张某涉及金额2,651万余元，未兑付金额1,480万余元；被告人柏某某涉及金额5,815万余元，未兑付金额1,244万余元；被告人吴某某涉及金额1.37亿余元，未兑付金额4,562万余元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了集资参与人的报案笔录、证人证言笔录、相关协议、银行交易明细、被告人供述、司法审计意见、案发经过、户籍资料等证据。据此，公诉机关认为，被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人张某有自首情节，被告人朱某某、丁某某、柏某某、吴某某有坦白情节，且均自愿认罪认罚，均可依法从轻处罚。提请本院对各名被告人依法定罪处罚。被告人朱某某及其辩护人对朱某某的行为构成(单位)非法吸收公众存款罪无异议，但提出被告人朱某某具有自首情节，并要求对其适用缓刑。被告人丁某某、吴某某及其辩护人对丁某某、吴某某的行为构成(单位)非法吸收公众存款罪均无异议。丁某某的辩护人要求对丁某某适用缓刑。被告人张某、柏某某及其辩护人对张某、柏某某的行为构成(单位)非法吸收公众存款罪均无异议，但辩护人提出张某、柏某某均系从犯。经审理查明，2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立“银来集团”，后陆续组建设立“银来资产”、上海银来金融信息服务有限公司、上海银来股权投资基金管理有限公司及“银来优正”作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某作为银来资产徐汇分公司业务员、销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。被告人朱某某涉及金额9,031万余元，未兑付金额4,061万余元；被告人丁某某涉及金额1.02亿余元，未兑付金额2,967万余元；被告人张某涉及金额2,651万余元，未兑付金额1,480万余元；被告人柏某某涉及金额5,815万余元，未兑付金额1,244万余元；被告人吴某某涉及金额1.37亿余元，未兑付金额4,562万余元。2020年4月2日，被告人朱某某、丁某某、柏某某、吴某某被公安人员抓获；被告人张某经公安机关电话通知后主动投案；被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某到案后均如实供述上述犯罪事实。本院审理过程中，被告人张某退缴违法所得人民币702，000.00元，被告人柏某某退缴违法所得人民币772，247.00元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、上海市浦东新区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照，集资参与人徐燧华、陈镇玉、陈镇苞、季连芳、曹富妹、郑丽霞、谷华云、陈辉、殷宇笋、孟惠敏、谷春梅、杜明华、江闻、宫爱芳、张琛、华益棋等提供的报案登记表、《上海银来资产管理有限公司资产受益权管理咨询服务协议》，《债权转让及回购协议》及银行交易明细等书证，证人蒲某某、夏某某、唐某、奚某某等人的证言笔录，证实被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某向社会公众非法吸收资金的事实。2、上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见，证实被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某参与非法吸收公众资金的金额。3、上海市公安局浦东分局经侦支队出具的案发经过，证实被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某的到案情况。4、上海市公安局浦东分局经侦支队调取的户籍资料，证实被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某的身份情况。5、被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某的供述笔录，证实其对上述涉案事实供认不讳。关于被告人朱某某及其辩护人提出被告人朱某某具有自首情节的意见，经查，根据公安机关出具的抓获经过，证实2020年4月2日21时30分许，朱某某回到其上海市虹口区四平路XXX号门口时，被根据线索在此守候的民警抓获，后民警向朱某某出示警察证并将其传唤至公安机关作进一步调查。上述情况与被告人朱某某所作的到案经过相吻合，故被告人朱某某的行为不符合自首的条件，被告人朱某某及其辩护人所提的相关意见，与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人朱某某、丁某某、张某、柏某某、吴某某作为上海银来投资(集团)有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。结合被告人朱某某、丁某某、柏某某、吴某某具有坦白情节，被告人张某具有自首情节，且均自愿认罪认罚，被告人张某、柏某某退缴全部违法所得，综合考量后对朱某某、丁某某、柏某某、吴某某依法从轻处罚，对被告人张某减轻处罚。但综合考虑本案案情，被告人张某、柏某某的情节尚不符合认定从犯的条件，辩护人所提相关意见，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，对被告人朱某某、丁某某不宜宣告缓刑，其辩护人所提相关意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2024年4月1日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人丁某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2024年4月1日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人张某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)四、被告人柏某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)五、被告人吴某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2024年10月1日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。)六、退缴在案的违法所得按比例发还各投资人，不足部分责令继续退赔。被告人张某、柏某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  葛岫峰人民陪审员  刘天行二〇二〇年十二月五日法官 助理  袁炜丽书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。