天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020津0101刑初122号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人姜艳，女，1983年11月6日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市河西区。因本案于2019年5月28日被刑事拘留，2019年7月4日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人李靖，天津法政牛津律师事务所律师。辩护人孙胜男，天津津华律师事务所律师。被告人曾林，女，1981年5月17日出生于重庆市，汉族，大专文化，住天津市河北区，户籍所在地：重庆市大渡口区。因本案于2019年5月17日被刑事拘留，2019年6月21日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人田蓓，天津津凡诚律师事务所律师。被告人陈晋，男，1978年2月7日出生于天津市，汉族，初中文化，住天津市红桥区丁字沽三号路梁平楼2号内503号。2019年5月因吸毒被行政拘留，2019年6月被责令接受社区戒毒三年（未执行），因本案于2019年5月17日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人于伟，天津旌宇律师事务所律师。被告人王欢，男，1973年6月19日出生于天津市，汉族，中专文化，住天津市和平区。因本案于2019年5月17日被刑事拘留，同年5月18日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。2020年11月21日被天津市和平区人民法院取保候审。辩护人王晓菲、高峰，天津共邦律师事务所律师。被告人王凯，男，1987年2月6日出生于天津市，汉族，高中文化，住天津市西青区，户籍所在地：天津市河西区。因本案于2019年5月28日被刑事拘留，2019年7月4日被取保候审。2019年11月21日被天津市人民检察院取保候审。辩护人倪宝桐，北京盈科（天津）律师事务所律师。被告人孟涛，男，1982年11月14日出生于天津市，汉族，大学文化，住天津市东丽区，户籍所在地：天津市河西区。因本案于2019年5月28日被刑事拘留，2019年7月4日被取保候审。2019年11月21日被天津市人民检察院取保候审。辩护人马卫，宗岳律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。被告人任俏俏，女，1984年4月27日出生于天津市，汉族，中专文化，住天津市津南区，户籍所在地：天津市河西区。因本案于2019年5月28日被刑事拘留，同年11月7日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人王万兵，天津贤达律师事务所律师。被告人刘清泽，男，1966年7月24日出生于天津市，汉族，中专文化，住天津市武清区。因本案于2019年10月8日被刑事拘留，2019年11月7日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人薛旸，国嘉律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。辩护人孟婧，三凯律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。被告人李愿智，男，1977年3月8日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市红桥区。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，2019年10月24日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。2020年12月7日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人刘志凯，善智律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。被告人孙铄（曾用名：孙超），男，1989年4月2日出生于天津市，汉族，大学文化，住天津市河西区。户籍所在地：天津市河西区。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，2019年10月24日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人刘玉龙，天津朋展律师事务所律师。被告人王淼，男，1992年4月11日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市东丽区，户籍所在地：天津市河东区。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，2019年10月24日被取保候审。2019年11月21日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人苏剑骁，天津人众人律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕47号起诉书指控被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮依法出庭支持公诉。被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼及辩护人李靖、田蓓、于伟、王晓菲、高峰、倪宝桐、刘立萍、马卫、王万兵、薛旸、刘志凯、刘玉龙、苏剑骁到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2013年11月，天津睿诺腾尚资产管理有限公司注册成立，2018年7月企业名称变更为天津睿诺腾尚电子商务有限公司（以下简称睿诺腾尚公司，住所天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼2601-06、07、08）。睿诺腾尚公司法定代表人胡某、总经理王某1（均另案处理）组织、领导公司员工以口口相传等方式向社会公众宣传该公司P2P业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《T2管理服务协议》的方式吸揽资金。2015年5月至2018年10月间，被告人姜艳在睿诺腾尚公司先后担任人事经理、运营总监，负责公司日常运营，包括组织业务人员培训、核算公司人员的工资提成及后勤等工作。期间，睿诺腾尚公司向集资参与人吸揽资金人民币7000余万元。2014年10月至2018年12月，被告人曾林在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、西北大区总监、公司副总经理。期间，被告人曾林本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币6000余万元。2014年12月至2018年4月间，被告人陈晋在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、西北大区总监。期间，被告人陈晋本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币1000余万元。2014年12月至2018年12月间，被告人王欢在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、东南大区总监。期间，被告人王欢本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币2000余万元。2016年7月至2018年12月间，被告人王凯在睿诺腾尚公司先后担任业务员、分公司经理。期间，被告人王凯本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币1000余万元。2017年11月至2018年12月间，被告人孟涛在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理、分公司经理。期间，被告人孟涛本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币300余万元。2015年2月至2018年12月间，被告人任俏俏在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理、分公司经理。期间，被告人任俏俏本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2016年2月至2018年12月间，被告人刘清泽在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人刘清泽以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2015年2月至2018年12月间，被告人李愿智在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人李愿智本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币200余万元。2016年3月至2018年12月间，被告人孙铄在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人孙铄本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2017年4月至2018年12月间，被告人王淼在睿诺腾尚公司担任团队经理。期间，被告人王淼本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币300余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年5月17日将被告人曾林、陈晋、王欢电话传唤到案，于2019年5月28日将被告人姜艳、王凯、孟涛、任俏俏电话传唤到案，于2019年9月24日将被告人李愿智、孙铄、王淼电话传唤到案，于2019年10月8日将被告人刘清泽电话传唤到案。案发后，被告人姜艳退缴违法所得人民币46.8698万元，被告人陈晋退缴违法所得人民币65万元，被告人王凯退缴违法所得人民币37.5651万元，被告人孟涛退缴违法所得人民币5万元，被告人任俏俏退缴违法所得人民币27.8394万元，被告人刘清泽退缴违法所得人民币97.7931万元，被告人李愿智退缴违法所得人民币10万元，被告人孙铄退缴违法所得人民币15.3534万元，被告人王淼退缴违法所得人民币8.1610万元。部分涉案款项已被依法扣押。公诉机关指控，被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼构成非法吸收公众存款罪，十一名被告人系共同犯罪，且均具有自首情节，并自愿认罪认罚，建议判处被告人姜艳有期徒刑四年至五年，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人曾林有期徒刑四年至五年，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人陈晋有期徒刑二年六个月至三年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人王欢有期徒刑三年至四年，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人王凯有期徒刑二年六个月至三年，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人孟涛有期徒刑一年至二年，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人任俏俏有期徒刑一年八个月至二年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人刘清泽有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人李愿智有期徒刑十个月至一年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人孙铄有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑；建议判处被告人王淼有期徒刑一年至二年，并处五万元以上五十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人的经济损失，可以适用缓刑。十一名被告人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、定性、量刑建议均不表异议，均表示自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。十一名被告人的辩护人对公诉机关指控的事实、罪名不表异议。被告人姜艳的辩护人提出：被告人姜艳系从犯；系初犯、具有自首情节;自愿认罪认罚；家属积极退缴退赔，请求法庭对其从轻处罚。被告人曾林的辩护人提出:被告人曾林系从犯；系初犯；具有自首情节；自愿认罪认罚，请法庭对其从轻、减轻处罚。被告人陈晋的辩护人提出：被告人陈晋系初犯，具有自首情节；自愿认罪认罚；积极退缴退赔，请求法庭对其从轻、减轻处罚。被告人王欢的辩护人提出：被告人王欢系从犯；系初犯、具有自首情节；自愿认罪认罚;王欢患有严重的贫血疾病，并伴有白血病前兆，病情较重，需要住院服药治疗，因此被看守所认定不适宜羁押从而被公安机关取保候审。因此请求法院对王欢从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人王凯的辩护人提出：被告人王凯在本案中起次要作用，犯罪情节较轻；具有自首情节；被告人王凯积极退赃。妻子孕期需要照料，请法院对其适用缓刑。被告人孟涛的辩护人提出：被告人不参与公司决策、分红，不知道资金去向，主观恶性较小；被告人系初犯，自愿认罪认罚；退还了的全部违法所得。建议法庭对其适用缓刑。被告人任俏俏的辩护人提出：被告人任俏俏系从犯；系初犯，主观恶性、社会危害性较小；具有自首情节；自愿认罪认罚；积极退缴退赔，请法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人刘清泽的辩护人提出：被告人刘清泽没有占有、使用和支配资金，不掌握资金去向；具有自首情节；被告人系初犯，自愿认罪认罚；退缴非法获利，请求法庭对其从轻、减轻处罚，建议适用缓刑。被告人李愿智的辩护人提出：被告人李愿智系从犯；具有自首情节；系初犯；自愿认罪认罚；退赔部分违法所得；建议对被告人李愿智从轻处罚。被告人孙铄的辩护人提出：被告人孙铄系从犯；具有自首情节；积极退缴退赔；系初犯，认罪认罚态度好。请求法庭从轻判处。被告人王淼的辩护人提出：被告人王淼系从犯；具有自首情节；系初犯，自愿认罪认罚；退还全部违法所得；请求法庭从轻判处并适用缓刑。经审理查明：2013年11月，天津睿诺腾尚资产管理有限公司注册成立，2018年7月企业名称变更为天津睿诺腾尚电子商务有限公司（住所天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼2601-06、07、08）。睿诺腾尚公司法定代表人胡某、总经理王某1（均另案处理）组织、领导公司员工以口口相传等方式向社会公众宣传该公司P2P业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《T2管理服务协议》的方式吸揽资金。2015年5月至2018年10月间，被告人姜艳在睿诺腾尚公司先后担任人事经理、运营总监，负责公司日常运营，包括组织业务人员培训、核算公司人员的工资提成及后勤等工作。期间，睿诺腾尚公司向集资参与人吸揽资金人民币7000余万元。2014年10月至2018年12月，被告人曾林在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、西北大区总监、公司副总经理。期间，被告人曾林本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币6000余万元。2014年12月至2018年4月间，被告人陈晋在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、西北大区总监。期间，被告人陈晋本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币1000余万元。2014年12月至2018年12月间，被告人王欢在睿诺腾尚公司先后担任团队经理、分公司经理、东南大区总监。期间，被告人王欢本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币2000余万元。2016年7月至2018年12月间，被告人王凯在睿诺腾尚公司先后担任业务员、分公司经理。期间，被告人王凯本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币1000余万元。2017年11月至2018年12月间，被告人孟涛在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理、分公司经理。期间，被告人孟涛本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币300余万元。2015年2月至2018年12月间，被告人任俏俏在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理、分公司经理。期间，被告人任俏俏本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2016年2月至2018年12月间，被告人刘清泽在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人刘清泽以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2015年2月至2018年12月间，被告人李愿智在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人李愿智本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币200余万元。2016年3月至2018年12月间，被告人孙铄在睿诺腾尚公司先后担任业务员、团队经理。期间，被告人孙铄本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币500余万元。2017年4月至2018年12月间，被告人王淼在睿诺腾尚公司担任团队经理。期间，被告人王淼本人及组织团队成员以上述方式吸揽资金人民币300余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年5月17日将被告人曾林、陈晋、王欢电话传唤到案，于2019年5月28日将被告人姜艳、王凯、孟涛、任俏俏电话传唤到案，于2019年9月24日将被告人李愿智、孙铄、王淼电话传唤到案，于2019年10月8日将被告人刘清泽电话传唤到案。案发后，被告人姜艳退缴违法所得人民币46.8698万元，被告人陈晋退缴违法所得人民币65万元，被告人王凯退缴违法所得人民币37.5651万元，被告人孟涛退缴违法所得人民币5万元，被告人任俏俏退缴违法所得人民币27.8394万元，被告人刘清泽退缴违法所得人民币97.7931万元，被告人李愿智退缴违法所得人民币10万元，被告人孙铄退缴违法所得人民币15.3534万元，被告人王淼退缴违法所得人民币8.1610万元。部分涉案款项已被公安机关依法扣押。公安机关依法扣押陈晋名下奔驰机动车1辆，。本案审理期间，被告人孟涛退缴32534元；被告人任俏俏退缴37.4万元；被告人孙铄退缴5万元；被告人王淼退缴81800元在案。认定上述事实的证据如下：1.案件来源、抓获经过，证明：经集资参与人报案天津睿诺腾尚电子商务有限公司案发,公安机关立案后，民警电话联系各被告人，被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼接电话后均自行到公安机关配合调查，民警随即对各被告人传唤审查。2.户籍证明材料,证明：被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼出生日期、户籍地等主体身份情况。3.电话查询记录、CCIC查询记录、送达回执、告知书及证明，证明：本案被告人姜艳等11名被告人无违法犯罪记录，均不是网上列逃人员。公安和平分局已将王凯涉嫌犯罪立案通知书、移送审查起诉通知书送达中共天津市河北区新开河街道工作委员会。公安和平分局已将被告人刘清泽被采取刑事强制措施情况告知书送达光明道中学。4.扣押决定书及扣押清单、接受证据材料清单，证明：公安机关扣押本案被告人姜艳、陈晋、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李智、孙铄、王淼的退缴退赔款情况。陈晋向公安机关提交牌照为津ＲＤ××××白色奔驰机动车1辆，公安机关对该车辆依法扣押。5.接受证据材料清单，证明：公安机关依法接受睿诺腾尚公司的员工档案、贷款客户统计表、客户资料统计表、营业执照副本、在账等电子版；睿诺腾尚培训材料电子版。6.公安机关制作的天津睿诺腾尚电子商务有限公司公司架构表、集资参与人投资表格，证明：睿诺腾尚公司的组织架构及各被告人任职情况，公安机关统计睿诺腾尚公司吸揽投资金额情况。7.调取证据通知书、私营公司基本情况（户卡）、营业执照、公司设立登记申请书等材料，证明：公司全称天津睿诺腾尚电子商务有限公司，法定代表人胡某，住所地天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南信达广场塔楼2601-06、07、08，企业类型有限责任公司，经营范围：网上商务咨询、房地产信息咨询，图文设计、策划，批发和零售业……（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），成立日期2013.11.5，股东胡某、王某1。公司设立名称为天津睿诺腾尚资产管理有限公司，为胡某独资公司，2015.12.8变更股东为胡某、王某1，2018.7.19公司名称变更为现名称。8.调取证据通知书，天津睿诺腾尚电子商务有限公司分公司设立登记申请书等工商注册信息材料，证实：天津睿诺腾尚电子商务有限公司第一分公司、第二分公司、第三分公司的设立、经营范围、变更等工商注册信息情况。9.边控对象通知书，证明：被告人王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼已被限制出境的情况。10.王某2提供的其名下招商银行流水、工商银行交易流水明细材料，证实：其名下银行卡被睿诺腾尚公司使用的情况。11.协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证明：部分集资款的流转使用情况。12.接受证据材料清单，贷款客户统计表，证实：睿诺腾尚公司贷款房屋抵押明细，即债权转让及受让协议债权列表中借款人信息，公安机关已向部分借款人核实，均表示债务为虚假的情况。13.调取证据通知书、银盛支付服务股份有限公司天津分公司提供的商户信息及交易金额，证实：睿诺腾尚在该公司办理POS机的金额共计为72556148.5元。14.被告人姜艳、陈晋、曾林、王欢、王凯、孟涛、李愿智、王淼、孙铄、刘清泽（刘某3）、任俏俏名下建设银行账户流水明细，证明：各被告人的违法所得情况。15.建设银行账户流水明细，证明：部分集资款的流转使用情况。16.辨认笔录，照片，证明集资参与人、证人辨认出刘清泽就是天津睿诺腾尚电子商务有限公司业务经理。17.视听资料光盘，证明睿诺腾尚公司办理的POS机交易明细；公司架构、人员任职表格，投资客户统计表等；培训资料。18.认罪认罚具结书，证明十一名被告人均自愿认罪认罚，并与检察机关签署了认罪认罚具结书。19.证人焦某、伉沛东、霍某、陈某、赵某1、刘某1、韩某1、韩某2、马某1、牟某、赵某2、马某2、张某1、赵某3、刘某2、李某1、张某2、李某2、赵某4、李某3、轩辕某、冯某1、张某3、曹某、张某4、刘某3、魏某、王某3、王某4、崔某、武某、张某5、赵某5、何某、刘某4、梁某1、冯某2、叶某、刘某5、齐某、彭某、梁某2、敖某、刘某6、张某6证言，证明：天津睿诺腾尚电子商务有限公司是天津的总公司，原来叫天津睿诺腾尚资产管理有限公司，是2018年7、8月份左右更名的，注册地点是天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼2901-06、07、08，总公司下设西北分公司和东南分公司，西北分公司下设三家分公司，在保利广场有保利一分公司和保利二分公司，注册地点和办公地点都是南开区长江道与南丰路交口保利国际大厦1号楼18楼，后来撤销了一家分公司，保利变成了一个分公司。奥城分公司在南开区宾水西道与凌宾路交口奥城商业广场。武清分公司，由王某1直接管理，不属于西北分公司，注册和经营地点在武清区。东南分公司有三个分公司都在信达广场办公。睿诺腾尚公司是做Ｐ2Ｐ投资理财的，睿诺腾尚各分公司用的理财合同都是总公司发的，只是上面的编号不同，合同上盖的章是总公司的章。睿诺腾尚公司的法人是胡某，股东是胡某和王某1，实际负责人是王某1和胡某。总经理是王某1，总经理助理有孙某、王某6、侯某。公司的副总是曾林，之前的副总是姜艳，副总经理张某7，公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部、个贷部、广告部。业务部分西北和东南两个大区，西北大区的总监原来是曾林，后来曾林提成副总经理了，就没有总监了；东南大区的总监是王欢。东南大区分为二个分公司，东南一团队没有分公司经理，是由东南大区总监王欢直接管理，下面有一个大团经理王某9，王某9下面有团队经理是李某4、焦某。东南二团队分公司经理是孟涛，下面有两个团队经理赵某1、任俏俏。西北大区下面有三个团队，西北一分公司经理是刘某2，他下面有团队经理赵某4和李愿智。西北二团队分公司经理是仪某，他下面团队经理有王淼、丁某、孙铄。西北三团队在武清，西北3团队没有分公司经理，负责人是曾林，到2018年8月份是归王某1直管。还有一个总部直辖团队在信达广场归王某1管，分公司经理是王凯。公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部。财务部经理是梁某2，副经理是王某10，培训部负责人是刘某6，人事部经理负责人是张某6。睿诺腾尚公司是通过业务员口口相传的方式，向社会不特定人群宣传，在公司投资能拿到高额利息。集资参与人签订线下合同的，签订的是出借意向登记表和管理服务协议，协议包括客户为甲方，乙方是睿诺腾尚电子商务有限公司，合同约定了出借金额、债权出借的期限等，登记表上能体现出投资收益等。最后甲方签字、乙方盖章。还会给客户债权列表和房产债权。客户通过刷睿诺公司的ＰＯＳ机来交钱，也有交现金和转账的，都打到王某1的个人账户。业务员的工资每月人民币3000-4000元，团队经理每月5000元，分公司经理每月8000元人民币，提成每月不一样，工资是每月9日左右发放，提成是每月20日左右发放。工资和提成打到个人名下建设银行储蓄卡内。20、证人王某2的证言，证明：睿诺公司借用其个人名下银行卡并使用的情况。21、证人陆某的证言，证明：其是天津国远会计咨询服务有限公司的主管，给王某1、吴某名下13家公司做代记账业务的情况。22、证人兰某、柴某的证言，证明睿诺腾尚电子商务有限公司武清西北三公司的人员架构，及被告人刘清泽在公司的地位和作用。23、证人肖某、张某8、王某7、张某9、刘某7、李某5、张某10、王某8、刘某8的证言，证实：被告人姜艳退缴违法所得人民币46.8698万元，被告人陈晋退缴违法所得人民币65万元，被告人王凯退缴违法所得人民币37.5651万元，被告人孟涛退缴违法所得人民币5万元，被告人任俏俏退缴违法所得人民币27.8394万元，被告人刘清泽退缴违法所得人民币97.7931万元，被告人李愿智退缴违法所得人民币10万元，被告人孙铄退缴违法所得人民币15.3534万元，被告人王淼退缴违法所得人民币8.1610万元。24、张某11等300余名集资参与人证言及提供的银行流水明细、睿诺腾尚T2管理服务协议、登记表、收款确认书、银行流水、身份证复印件等材料，证实：天津睿诺腾尚资产管理有限公司员工以口口相传等方式向社会公众宣传该公司P2P业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《T2管理服务协议》的方式吸揽资金的情况。集资参与人在公司投资的数额、种类及损失等情况。25、被告人姜艳的供述，供称：被告人姜艳2015年6月日入职睿诺腾尚公司任人事经理。2017年7月升职为运营总监，直到2018年10月离职。天津睿诺腾尚电子商务有限公司是天津总公司，原来叫天津睿诺腾尚资产管理有限公司，后来2018年7月更名为天津睿诺腾尚电子商务有限公司。注册地点是天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼2601-06、07、08，办公地点在信达广场29层。睿诺腾尚公司是做投资理财的公司，申请了一种独立的经营模式叫Ｔ2模式。睿诺腾尚各分公司用的理财合同都是总公司发的，只是上面的编号不同，合同上盖的章是各分公司的章。财务人员录完合同后再把数据报给人事部门，汇总数据后依据数据给员工做工资提成。团队经理负责管理团队、招聘人员，有时候也做业务，业务人员招揽客户来公司投资做业务，可以拿到提成。睿诺公司的业务人员主要通过口口相传的方式，向社会不特定人群宣传，在公司投资能拿到高额利息，之后有投资意向的客户会到公司来签投资管理服务协议，协议包括客户为甲方（出借人），乙方是睿诺腾尚电子商务有限公司。睿诺腾尚公司的法人是胡某，股东是胡某和王某1，总经理是王某1，总经理助理有王某5、马某3，后来又招了孙某、王某6、侯某。王某5和孙某是负责和一线业务人员对接数据的。姜艳是运营总监。公司的副总是曾林，副总助理张某7，公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部、个贷部，还有一个独立的广告公司。业务部分为西北和东南两个大区，西北大区的总监最早是陈晋，后来他离职后就变为曾林，再后来曾林提成副总经理了，就没有总监了；东南大区的总监是王欢。西北大区下面有三个分公司，西北1分公司经理是刘某2，李愿智是其团队的团队经理，下面是业务员。西北2分公司经理是仪某，王淼、孙铄在其团队任团队经理，下面是业务员。西北3分公司经理之前是贡某，其在2018年6月左右离职后就归曾林管理了。东南1分公司经理最早是任俏俏，后来她降职为团队经理，分公司经理就变为邱某了。东南2分公司经理是孟涛。还有一个总部直辖大区在信达广场归王某1管，分公司经理是王凯。财务部经理是梁某2，副经理王某10，下面是财务人员。培训部负责人是刘某6。人事部经理是张某6，还有两个前台尹某、赵某6。姜艳主要是负责管理公司日常运营，管理人事行政后勤，安排公司内部活动；和财务人员对接数据，汇总数据并据此给员工做工资和提成；对接各分公司经理，了解各分公司业务人员的业绩。个人也做业绩，拿的是个人提成，之前的业绩挂在陈晋和张某12身上。公司发放工资是打到个人名下建设银行卡里。她的提成是业务员个人提成，提成比例不记得了，她只拿个人投资的提成。每个月9日发工资，20日发提成。26.被告人曾林的供述，供称：其是2014年10月28日通过网上招聘进的公司，任海信分公司的团队经理。2017年4月升为分公司经理，2018年5月为西北的大区总监，2018年11升为公司的副总经理，直到公司出事。天津睿诺腾尚电子商务有限公司是天津总公司，原来叫天津睿诺腾尚资产管理有限公司，后来2018年7月更名为天津睿诺腾尚电子商务有限公司。注册地点是天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼2601-06、07、08，办公地点在信达广场29层。睿诺腾尚公司是做投资理财的公司，申请了一种独立的经营模式叫Ｔ2模式。睿诺腾尚各分公司用的理财合同都是总公司发的，只是上面的编号不同，合同上盖的章是各分公司的章，所有分公司都有财务人员，分公司的财务人员直接对接总公司的财务人员梁某2和王某10。团队经理负责管理团队、招聘人员，有时候也做业务，业务人员招揽客户来公司投资做业务，可以拿到提成。睿诺公司通过业务员口口相传、打电话的方式宣传，向社会不特定人群宣传，在我们公司投资能拿到高利息，年化收益率6%-16%左右不等，之后有投资意向的客户会到公司来签投资管理服务协议，协议包括客户为甲方（出借人），乙方是睿诺腾尚电子商务有限公司。签完合同之后，合同都给财务，财务再把合同录入电脑，录完的数据再上报给他。签完合同之后，客户通过刷公司的ＰＯＳ机来交钱，也有交现金和转账的。所有账户对应的是王某1的个人账户。睿诺腾尚公司的法人是胡某，股东是胡某和王某1，总经理是王某1，总经理助理有王某5、马某3，后来又招了孙某、王某6、侯某。王某5和孙某是负责和一线业务人员对接数据的。姜艳是运营总监，负责管理公司日常运营，安排公司活动，督促一线员工完成业绩，她个人也做业绩，拿的是个人提成。其是公司的副总，副总助理张某7，公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部、个贷部，还有一个独立的广告公司。业务部分为西北和东南两个大区，西北大区的总监最早是陈晋，后来他离职后就变为曾林，再后来曾林提成副总经理了，就没有总监了；东南大区的总监是王欢。西北大区下面有三个分公司，西北1分公司经理是刘某2，李愿智是其团队的团队经理，下面是业务员。西北2分公司经理是仪某，王淼、孙铄在其团队任团队经理，下面是业务员。西北3分公司没有分公司经理，曾林做西北大区总监的时候直接负责，2018年8月20日左右归王某1管理了。东南1分公司没有分公司，由东南大区总监王欢直接管理。东南2分公司经理是孟涛，下面有两个团队经理赵某1、任俏俏。还有一个总部直辖大区在信达广场归王某1管，分公司经理是王凯。财务部经理是梁某2，副经理王某10，下面是财务人员。培训部负责人是刘某6。人事部经理是张某6，还有两个前台尹某、赵某6。天津睿诺腾尚公司武清分公司，注册和经营地点在武清区杨村香江广场，武清分公司之前的分公司经理是贡某，2018年6月份左右贡某离职后由他负责，2018年7月20日左右就归王某1直接管理了。武清分公司平时是刘清泽负责管理，和他对接工作。刘清泽是业务部团队经理，负责管理团队，督促下面的业务员完成业绩，下面是业务员。刘清泽是老师有公职，就把其侄子刘某3挂职在公司任团队经理了。其个人名下揽存45万元，剩下的揽存业绩都挂在其丈夫刘某2的名下，大概1000万元左右。其团队揽存大概有7000万元左右。其在睿诺公司的工资加提成大概42万余元。27.被告人陈晋的供述，供称其是2014年6月，通过介绍到睿诺腾尚公司上班，任海信网点的业务员。2014年年底升职为睿诺腾尚海信网点的团队主管，2015年4月7日升任睿诺腾尚南开保利大厦网点的分公司经理，2017年年初升职为睿诺腾尚西北大区经理，2018年4月份离职。天津睿诺腾尚资产管理有限公司注册地点是天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼26层，天津总公司的办公室地点也在信达广场26层。其离职时睿诺腾尚公司有直属、西北、东南三个大区，其是负责西北大区。睿诺腾尚公司培训的时候经营模式叫T2模式。睿诺腾尚各分公司用的理财合同都是总公司发的，只是上面的编号不同，合同上盖的章是总公司改好的，所有分公司都有财务人员，各分公司独立经营管理各自公司的客户，团队经理负责管理团队有时候也做业务，业务人员招揽客户来公司投资做业务，可以拿到提成。睿诺公司的业务人员主要通过口口相传的方式，向社会不特定人群宣传，在公司投资能拿到高额利息，之后有投资意向的客户会到公司来签投资管理服务协议，协议包括客户为甲方（出借人），乙方是睿诺腾尚电子商务有限公司，出借金额、投资时间，投资收益等内容。投资人签订线下纸质合同，签订的是T2协议，客户通过刷POS机来交钱，也有交现金和转账的，都打到王某1的个人账户。睿诺腾尚公司的法人是胡某，实际负责人是胡某和王某1，总经理是王某1，总经理助理有王某5、马某3。姜艳是运营总监。总公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部，还有一个独立的广告公司。业务部分为西北和东南两个大区，还有一个直辖。其原来是西北大区的总监，其离职时西北大区下属三个分公司，曾林是南开保利一分公司经理，南开保利二分公司经理之前是王凯，后来调东南大区了。东南大区经理是王欢，有三个分公司经理是王凯、任俏俏、仪某。其做业务员的时候揽存，升职后就是负责管理团队，督促每个团队经理及业务员完成总公司下达的揽存业绩。其名下揽存金额有人民币45万元，其在职的时候西北大区团队揽存应该在900万元左右。其职期间的工资和提成总共拿了人民币40万元左右。28.被告人王欢的供述，其是2014年12月通过睿诺公司团队经理陈晋介绍，任睿诺公司海信分公司任职小团经理。2015年4月任南开宝利网点团队经理，2016年5月任河西大安分公司经理，2016年10月份任海信一分公司经理，2016年12月份升为东南大区总监，一直到公司出事。睿诺腾尚公司的法人是胡某，股东是胡某和王某1，总经理是王某1，总经理助理有王某5、马某3、孙某、王某6、侯某。姜艳是运营总监。副总经理是曾林，副总助理张某7，公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部、个贷部，还有一个独立的广告公司。业务部分为西北和东南两个大区，还有一个是王某1直接管辖的大区。其是东南大区总监，管理东南一分公司，下面有三个团队。东南二分公司经理是孟涛，下面有三个团队，任俏俏是小团二经理。西北大区总监最早是陈晋，2018年4月份左右陈晋离职，曾林就升职了西北大区总监，2018年11月份曾林升职了公司副总。西北大区下面有三个分公司，李愿智是西北一分公司小团一经理。西北二分公司以前是王欢的团队，王淼是小团一经理，孙铄是小团三经理。王某1直接管辖的大区下面有一个分公司，分公司经理是王凯，王凯下面有三个团队，小团三由王凯直接管辖。财务部经理是梁某2，副经理王某10，下面是财务人员。培训部负责人是刘某6。人事部经理是张某6，还有两个前台尹某、赵某6。其入职的时候做小团经理有揽存业绩，后来升职作为东南大区总监的时候主要负责管理团队，督促每个团队经理及业务员完成总公司下达的业绩任务，其做东南总监的时候也揽存业绩，到那时揽存的业绩都挂在了业务员身上。其名下揽存金额有16万元，自己投资了11万元。其对其和团队揽存59人，揽存金额人民币1659万元表示认可。在睿诺腾尚公司的工资加提成50余万元。29.被告人王凯的供述，供称其是2016年7月28日经人介绍进的睿诺腾尚公司，在宝利分公司任业务员。2017年7月其升职为宝利第二分公司经理，2017年12月调到了东南大区第四分公司，一直到2018年12月公司出事。睿诺腾尚公司的法人是胡某，股东和实际负责人是胡某和王某1，总经理是王某1，总经理助理有王某5、马某3，后来又招了孙某、王某6、侯某，负责和一线业务人员对接数据的。姜艳是运营总监。公司的副总是曾林，副总助理张某7，公司下设业务部、财务部、人事部、培训部、后勤部、个贷部，还有一个独立的广告公司。业务部分为西北和东南两个大区，西北大区的总监最早是陈晋，后来他离职后就变为曾林，再后来曾林提成副总经理了，就没有总监了；东南大区的总监是王欢。西北大区下面有三个分公司，西北1分公司经理是刘某2，李愿智是其团队的团队经理，下面是业务员。西北2分公司经理是仪某，王淼、孙铄在其团队任团队经理，下面是业务员。西北3分公司经理之前是贡某，她在2018年6月左右离职后就归曾林管理了。东南1分公司经理最早是任俏俏，后来她降职为团队经理。东南2分公司经理是孟涛。还有一个总部直辖大区在信达广场归王某1管，其是分公司经理，下面有2个团队。财务部经理是梁某2，副经理王某10，下面是财务人员。培训部负责人是刘某6。人事部经理是张某6，还有两个前台尹某、赵某6。其在公司主要是做业务招揽客户来公司投资，还有管理督促下面的团队经理和业务员完成公司交给的业绩指标。其个人和团队共计1100多万元，其在职期间工资加提成共拿了人民币8万元左右。30.被告人孟涛的供述，供称其是2017年11月13日到睿诺腾尚公司任职业务员，2018年10月1日任职东南大区一分公司团队经理，2018年11月1日任职睿诺腾尚东南大区二分公司经理。其个人及其团队揽存270余万元。其任职期间工资加提成共计5万元左右。31.被告人任俏俏的供述，供称其是2015年2月6日通过面试进入睿诺腾尚公司任业务员，2017年4月升为东南大区海信二分公司团队经理，2017年10月至2018年5月任东南大区海信二分公司经理，2018年5月至2018年9月任东南大区一分公司经理。2018年9月降职为东南大区二分公司团队经理。其做业务员主要想客户揽存业绩，完成公司下达的任务，做团队经理及分公司经理的时候主要负责招聘员工，负责管理团队，完成公司下达的业务指标。其个人揽存有390万左右，其做东南大区公司经理和团队经理的时候，团队揽存大概有600万元左右。其在睿诺公司任职期间工资和提成一共拿过30万元左右。32.被告人刘清泽的供述，供称其是2016年3月份经人介绍在睿诺腾尚公司投资，在公司挂职可以拿到工资和提成，还有保险，其给其侄子刘某3在睿诺腾尚公司挂职，开始是业务员，2017年6月份左右升为团队经理，其把其妹夫王某3、刘某3的母亲王某11挂职在刘某3下面任业务员。33.被告人李愿智的供述，供称李愿智是2015年2月份到天津睿诺腾尚电子商务有限公司西北1分公司的业务员。后升为团队经理，一直到2018年12月份公司出事离开公司。睿诺腾尚公司开始的时候，发传单和打电话联系客户的，李愿智是向自己的亲戚朋友，还有在公共场所做活动的宣传公司理财产品，并在公司投资理财。李愿智没有核实过债权列表和房产债权的真实性，李愿智的上级是刘某2，刘某2的上级是曾林。李愿智下面业务员有张睿、李某2、李某1、李某6。李愿智做业务员的时候主要是做业务招揽客户来公司投资，做团队经理的时候管理督促下面的团队业务员完成公司交给的业绩指标。李愿智个人及团队业务员揽存的人员名单共14人，人民币441万元，李愿智自己揽存了200多万元，李愿智在公司一共拿了工资加提成20万元左右。34.被告人孙铄的供述，供称孙铄是2016年年初到的天津睿诺腾尚电子商务有限公司，入职的时候是业务员，后升任团队经理，一直到公司出事。孙铄所知道的都是向自己的亲戚朋友宣传公司的理财产品并在公司投资理财。孙铄的客户基本上都是通过刷公司的ＰＯＳ机来交钱，也有转账的，都达到王某1的个人账户，孙铄没有核实过债权列表的房产的真实性，孙铄的上级是西北二分公司经理仪某，孙铄下面的业务员有赵某3、杨某1，孙铄主要是督促业务员完成公司交给的业绩指标。孙铄自己揽存有60万元，孙铄的团队两个业务员一共揽存477万元，孙铄没有从事金融工作的资格证书。孙铄的工资和提成一共153534元。35.被告人王淼的供述，供称王淼是2017年4月到睿诺公司的东南大区做业务员，后作团队主管，后来一直到2018年12月7日睿诺公司出事。王淼的上级是仪某，下级是业务员张某1、徐某、杨某2和赵某6。王淼自己揽存有40万元左右，王淼团队的揽存大概300多万元。王淼工资和提成一共是81610元人民币。以上证据业经当庭举证、质证，各被告人及辩护人均无异议，证据查证属实，且互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼违反国家金融管理法规，积极参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸揽资金，均数额巨大，扰乱了金融秩序，十一名被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。十一名被告人均自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，可以分别依法从宽处理。十一名被告人分别构成共同犯罪，在共同犯罪中，被告人任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼在公司所处级别较低起次要或辅助作用，系从犯，可以分别依法从轻、减轻处罚。十一名被告人均受各自上级指派，个人或管理下属团队积极参与非法吸收公众存款，并按个人或团队吸揽金额的一定比例获取提成，应对其个人及下属团队的吸揽金额承担刑事责任。被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼均具有自首情节，可以分别依法从轻、减轻处罚。结合各被告人的职级、吸揽金额、人数、造成损失以及退赔情况，对被告人姜艳、曾林、王欢分别依法从轻处罚，对被告人陈晋、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼分别依法减轻处罚。被告人姜艳、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、孙铄、王淼能退缴违法所得，退赔集资参与人部分经济损失，被告人陈晋、李愿智能退缴部分违法所得，根据各被告人退赔数额及挽回集资参与人损失的程度分别酌情从轻处罚。辩护人关于被告人系从犯的辩护意见，本院认为，被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、王凯、孟涛作为公司高管，组织、领导下属团队宣传并积极主动吸揽公众资金，不是辅助或者次要作用，不是从犯。各辩护人其他辩护意见，本院酌情予以采纳。公诉机关量刑建议合法有据，本院予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十六条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款规定，判决如下：一、被告人姜艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金八万元；被告人曾林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元；被告人陈晋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元；被告人王欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元；被告人王凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金四万元；被告人孟涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金四万元；被告人任俏俏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元。被告人刘清泽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金三万元。被告人李愿智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三万元；被告人孙铄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金三万元。被告人王淼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金三万元。（被告人姜艳、曾林、陈晋、王欢、李愿智的刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人姜艳的刑期自2019年5月28日起至2023年8月27日止。被告人曾林的刑期自2019年5月17日起至2024年5月16日止。被告人陈晋的刑期自2019年5月17日起至2021年11月16日止。被告人李愿智判决前先行羁押31日折抵刑期31日。被告人李愿智的刑期自2020年12月7日起至2021年9月5日止。被告人王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、孙铄、王淼的缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。十一名被告人的罚金均自判决生效之日起一个月内缴纳）。二、继续追缴被告人曾林违法所得630374.19元、被告人陈晋违法所得517073.42元、被告人王欢违法所得893700.76元。被告人李愿智违法所得230147.91元。按比例发还集资参与人。三、被告人姜艳、陈晋、王凯、孟涛、任俏俏、刘清泽、李愿智、孙铄、王淼退缴款项共计3674152元，按比例发还集资参与人。公安机关扣押的被告人陈晋名下牌照为津ＲＤ××××白色奔驰牌汽车一辆，变价后按比例发还集资参与人。四、公安机关扣押，查封的涉案财物由扣押、查封单位依法处置。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 扬审 判 员  王乐文人民陪审员  赵建军二〇二〇年十二月十日书 记 员  朱莉莉附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。被告人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；被告人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于被告人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知被告人的亲友，或者亲友主动报案后，将被告人送去投案的，也应当视为自动投案。被告人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指被告人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的被告人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的被告人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。被告人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。