云南省景谷傣族彝族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0824刑初283号公诉机关云南省景谷傣族彝族自治县（以下简称景谷县）人民检察院。被告人罗金，曾用名罗军，男，1997年12月20日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地云南省景谷县，捕前住景谷县。因本案于2020年6月13日被普洱市公安局思茅分局刑事拘留，于2020年6月24日被普洱市公安局思茅分局执行逮捕。现羁押于思茅区看守所。辩护人黄云龙，云南中天律师事务所律师。景谷县人民检察院以景检一部刑诉〔2020〕288号起诉书，指控被告人罗金犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。2020年10月21日，景谷县人民检察院以景检一部刑诉补诉〔2020〕补充起诉决定书补充起诉被告人罗金诈骗罪犯罪事实，并提交量刑建议调整书。本院于2020年12月15日依法公开开庭对本案进行了审理。景谷县人民检察院指派检察员刀华出庭支持公诉，被告人罗金到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗事实1.2019年7月至8月，被告人罗金以做流水提高贷款金额为被害人李某1办理贷款为由，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式，骗取被害人李某1人民币19500元。2.2019年7月至2020年4月，被告人罗金以做流水账提高贷款金额、购买贷款软件快速放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码、银行卡转账等方式，骗取被害人陶某1人民币237976.9元。3.2019年10月，被告人罗金以做流水账提高贷款金额为由，通过支付宝转账、微信转账的方式，骗取被害人彭某人民币19899元。4.2019年10月11月，被告人罗金以做流水账提高贷款金额、快速办理放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码的方式，骗取被害人陶某2人民币31310元。5.2020年4月，被告人罗金与被害人付某某决定合伙开二手车行，罗金以注册营业执照资金不足、购买二手车定金不够为由，通过微信转账的方式，骗取被害人付某某人民币35000元。6.2020年4月，被告人罗金与被害人黄某1决定合伙开二手车行，罗金以购买二手车定金不足为由，通过支付宝“花呗”扫码、京东“白条”套现的方式，骗取被害人黄某1人民币8947.39元。7.2020年4月至5月，被告人罗金以做流水账提高信用卡额度、办理车贷为由，通过微信转账、支付宝转账的方式，骗取被害人李某2人民币20300元。8.2020年6月，被告人罗金以做流水账可以得到利息低、额度高的贷款、帮被害人谢某某购买二手车等为由，通过银行卡转账、微信转账的方式，骗取被害人谢某某人民币59994.24元。二、盗窃事实1.2019年6月至11月，被告人罗金在为被害人彭某办理贷款期间，在彭某不知情的情况下，将部分贷款转账至自己账户，并以彭某的名义在“支付宝软件借呗”、“美团拍拍贷”贷款，通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，转账至自己的账户人民币44350元。2.2019年9月17日，被告人罗金在为被害人张某办理贷款时，在张某不知情的情况下，将部分贷款通过支付宝转账、微信转账的方式，转账至自己的账户人民币15000元。3.2020年3月6日，被告人罗金在被害人曾某某车贷放贷下来时，借帮曾某某操作手机为由，在曾某某不知情的情况下将部分贷款通过支付宝转账至自己的账户人民币50000元。被告人罗金诈骗数额共计人民币432927.53元，盗窃数额共计人民币109350元，案发前，偿还被害人陶某1人民币23074.92元、被害人李某1人民币19266.78元、被害人陶某2人民币11523.72元、被害人彭某人民币20604.4元、被害人张某人民币14135.09元、被害人曾某某人民币29624.22元，共计偿还人民币118229.13元。景谷县人民检察院追加起诉，2020年2月，被告人罗金以办理大额信用卡需做流水账为由，骗取被害人王某某贷款人民币100000元，后通过微信转账等方式将该款人民币99700元转账至自己名下，并告知王某某贷款已全部结清。期间，罗金又以自己的车贷需交纳保险金为由，继续骗取王某某人民币10000元。被告人罗金骗取被害人王某某数额共计人民币109700元，案发前，偿还王某某人民币45692.86元。针对以上指控事实，公诉机关当庭宣读并出示相关证据证实，指控被告人罗金以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，多次诈骗他人财物，数额巨大；被告人罗金以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》二百六十六条、二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人罗金案发前偿还了部分被害人经济损失，且自愿认罪认罚，故建议以诈骗罪对被告人罗金判处有期徒刑七年，并处罚金，以盗窃罪对被告人罗金判处有期徒刑四年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人罗金对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，同时其表示其已主动退赔部分被害人钱款，且其愿意弥补被害人经济损失，希望法庭对其从轻判处。被告人罗金的辩护人黄云龙提出如下辩护意见：1.被告人罗金系初犯、偶犯，社会危害性较小，可酌情从轻处罚；2.被告人罗金主观恶性和人身危险性不大，有悔罪表现，部分案款已经挽回，可酌情从轻处罚；3.被告人罗金陪同报案人到普洱市公安局思茅分局报案，并如实供述了自己的犯罪事实，属自首，可对其减轻处罚；4.被告人罗金自愿认罪认罚，依法可对其从宽处理。综上，望合议庭对被告人罗金减轻处罚。经审理查明：一、2019年7月至2020年6月期间，被告人罗金虚构事实、隐瞒真相，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式骗取9名被害人共计人民币542627.53元。1.2019年7月至8月期间，被告人罗金以做流水提高贷款金额为被害人李某1办理贷款为由，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式，骗取被害人李某1人民币19500元。后被告人罗金退赔被害人李某1人民币19266.78元。2.2019年7月至2020年4月期间，被告人罗金以做流水账提高贷款金额、购买贷款软件快速放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码、银行卡转账等方式，骗取被害人陶某1人民币237976.9元。后被告人罗金退赔被害人陶某1人民币23074.92元。3.2019年10月，被告人罗金以做流水账提高贷款金额为由，通过支付宝转账、微信转账的方式，骗取被害人彭某人民币19899元。4.2019年10月至11月期间，被告人罗金以做流水账提高贷款金额、快速办理放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码的方式，骗取被害人陶某2人民币31310元。后被告人罗金退赔被害人陶某2人民币11523.72元。5.2020年2月，被告人罗金以办理大额信用卡需做流水账为由，通过微信转账等方式，将被害人王某某的贷款转账至自己账户人民币99700元，并告知王某某贷款已全部结清，骗取被害人王某某贷款。期间，罗金又以自己的车贷需交纳保险金为由，骗取王某某人民币10000元，共骗取被害人王某某人民币109700元。后被告人罗金退赔被害人王某某人民币45692.86元。6.2020年4月，被告人罗金欲与被害人付某某合伙开二手车行，后罗金以注册营业执照资金不足、购买二手车定金不够为由，通过微信转账的方式，骗取被害人付某某人民币35000元。7.2020年4月，被告人罗金欲与被害人黄某1合伙开二手车行，后罗金以购买二手车定金不足为由，通过支付宝“花呗”扫码、京东“白条”套现的方式，骗取被害人黄某1人民币8947.39元。8.2020年4月至5月期间，被告人罗金以做流水账提高信用卡额度、办理车贷为由，通过微信转账、支付宝转账的方式，骗取被害人李某2人民币20300元。9.2020年6月，被告人罗金以做流水账可以得到利息低额度高的贷款、帮被害人谢某某购买二手车等为由，通过银行卡转账、微信转账的方式，骗取被害人谢某某人民币59994.24元。二、2019年6月至2020年3月期间，被告人罗金通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，秘密窃取他人财物共计人民币109350元。1.2019年6月至11月，被告人罗金在为被害人彭某办理贷款期间，在彭某不知情的情况下，将部分贷款转账至其账户，并以彭某的名义在“支付宝软件借呗”、“美团拍拍贷”贷款，通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，转账至其账户共计人民币44350元。后被告人罗金退赔被害人彭某人民币20604.4元。2.2019年9月17日，被告人罗金在为被害人张某办理贷款期间，在张某不知情的情况下，将部分贷款通过支付宝转账、微信转账的方式，转账至罗金自己的账户人民币15000元。后被告人罗金退赔被害人张某人民币14135.09元。3.2020年3月6日，被告人罗金在被害人曾某某车贷放贷下来时，以帮曾某某操作手机为由，在曾某某不知情的情况下将部分贷款通过支付宝转账至罗金自己的账户人民币50000元。后被告人罗金退赔被害人曾某某人民币29624.22元。另查明，被害人谢某某在向被告人罗金要回自己的现金过程中，罗金承认其骗取谢某某钱财，随后被告人罗金跟随谢某某到普洱市公安局思茅分局报案，并如实供述犯罪事实。被告人罗金诈骗和盗窃的现金人民币已被其挥霍，现无法追缴退赔。以上事实，有下列证据予以证实：1.户籍证明、犯罪违法经历查询说明，证实被告人罗金的基本身份信息情况，无前科劣迹。2.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实2020年6月13日15时许，报案人谢某某将罗金扭送至普洱市公安局思茅分局，控告罗金对其实施诈骗，罗金如实供述其诈骗他人财物的事实。2020年6月15日、6月16日、6月19日、6月22日、6月24日、7月13日、9月21日景谷县公安局分别接到陶某1、李某2、付某某、黄某1、彭某、张某、陶某2、曾某某、李某1、王某某关于被罗金诈骗的报案，并于6月15日、6月16日、6月19日、6月22日、6月24日、7月13日、9月21日立为刑事案件侦查。3.物证，被告人罗金用于与被害人联系，实施盗窃、诈骗行为的手机一部。4.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实在见证人的见证下，侦查机关将罗金持有的翡翠色vivoX27手机一部依法扣押。5.认罪认罚具结书，证实被告人罗金在律师的见证下，签署《认罪认罚具结书》，愿意接受处罚。6.被害人李某1的陈述及其与罗金的微信聊天记录、李某1微信及支付宝转账记录、还款记录、支付宝“花呗”消费记录，证实2019年7月至8月期间，罗金以做流水提高贷款金额为李某1办理贷款为由，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式，骗取李某1人民币19500元，后罗金退赔李某1人民币19266.78元的事实。7.被害人陶某1的陈述及其与罗金的微信聊天记录、支付宝转账电子回单、中国农业银行银行卡交易明细清单、支付宝“花呗”消费记录、云南省农村信用社转账电子回单、云南省农村信用社账户流水明细表、收款收据、借条，证实2019年7月至2020年4月期间，罗金以做流水账提高贷款金额、购买贷款软件快速放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码、银行卡转账等方式，骗取陶某1人民币237976.9元，后罗金退赔陶某1人民币23074.92元的事实。8.被害人彭某的陈述及其与罗金的微信聊天记录、微信及支付宝转账记录，证实2019年10月，罗金以做流水账提高贷款金额为由，通过支付宝转账、微信转账的方式，骗取彭某人民币19899元的事实。9.被害人陶某2的陈述及其与罗金的微信聊天记录、中国建设银行个人活期账户交易明细、支付宝交易明细、支付宝“花呗”消费记录，证实2019年10月11月期间，罗金以做流水账提高贷款金额、快速办理放贷为由，通过支付宝转账、支付宝“花呗”扫码的方式，骗取陶某2人民币31310元，后罗金退赔陶某2人民币11523.72元的事实。10.被害人王某某的陈述及其与罗金的微信聊天记录、中国建设银行个人活期账户明细、微信转账记录，证实2020年2月，被告人罗金以办理大额信用卡需做流水账为由，通过微信转账等方式，将王某某的贷款转账至罗金自己账户人民币99700元，并告知王某某贷款已全部结清，骗取王某某贷款。期间，罗金又以自己的车贷需交纳保险金为由，骗取王某某人民币10000元。罗金骗取被害人王某某共计人民币109700元，后罗金退赔王某某人民币45692.86元的事实。11.被害人付某某、黄某1的陈述、证人陈某的证言及三人与罗金的微信群聊天记录、付某某、黄某1与罗金的微信聊天记录、云南农村信用社账户交易信息明细、微信转账凭证、支付宝转账凭证、京东白条消费记录，证实2020年4月，罗金欲与付某某、黄某1合伙开二手车行，后罗金以注册营业执照资金不足、购买二手车定金不够为由，通过微信转账、支付宝“花呗”扫码、京东“白条”套现的方式，骗取付某某人民币35000元，骗取黄某1人民币8947.39元的事实。12.被害人李某2的陈述及其与罗金的微信聊天记录、微信转账记录，证实2020年4月至5月期间，罗金以做流水账提高信用卡额度、办理车贷为由，通过微信转账、支付宝转账的方式，骗取李某2人民币20300元的事实。13.被害人谢某某的陈述及其与罗金的微信聊天记录、微信转账记录、中国农业银行转账记录、录音光盘一张、借条，证实2020年6月，罗金以做流水账可以得到利息低额度高的贷款、帮谢某某购买二手车等为由，通过银行卡转账、微信转账的方式，骗取谢某某人民币59994.24元。同时证实是谢某某带罗金到派出所报案的事实。14.被害人彭某的陈述及其与被告人罗金的微信聊天记录、支付宝交易记录、中国农业银行银行卡交易明细清单、“美团拍拍贷”借款记录，证实2019年6月至11月，罗金在帮彭某办理贷款期间，在彭某不知情的情况下，将部分贷款转账至罗金账户，并以彭某的名义在“支付宝软件借呗”、“美团拍拍贷”贷款，通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，转账至罗金账户，共计人民币44350元，后罗金退赔彭某人民币20604.4元的事实。15.被害人张某的陈述及其与罗金的微信聊天记录、中国农业银行银行卡／活期存折交易明细清单、证人周某的证言，证实2019年9月17日，罗金帮张某下载贷款软件ＡＰＰ，在张某不知情的情况下，将部分贷款通过支付宝转账、微信转账的方式，转账至罗金自己的账户人民币15000元，后罗金退赔张某人民币14135.09元的事实。同时证实周某未曾帮张某办理贷款的事实。16.被害人曾某某的陈述及其与罗金的微信聊天记录、保证书、汽车买卖合同、委托付款证明、中国建设银行个人活期账户交易明细、支付宝交易明细，证实2020年3月6日，罗金在曾某某车贷放贷下来时，以帮曾某某操作手机为由，在曾某某不知情的情况下将部分贷款通过支付宝转账至罗金自己的账户人民币50000元，后被告人罗金退赔被害人曾某某人民币29624.22元的事实。17.证人黄某2的证言，证实2019年7月，罗金告诉其，若介绍需要贷款的人给罗金，可以得到部分好处费，后其介绍陶某2、彭某、李某1等人给罗金，但未收取好处费的事实。18.被告人罗金的供述与辩解，证实其于2019年7月至2020年6月期间，虚构事实、隐瞒真相，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式骗取彭某、谢某某等9人共计人民币542627.53元。2019年6月至2020年3月期间，被告人罗金通过通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，秘密窃取他人财物共计人民币109350元。后其退赔陶某1人民币23074.92元，退赔李某1人民币19266.78元，退赔陶某2人民币11523.72元，退赔彭某人民币20604.4元，退赔张某人民币14135.09元，退赔曾某某人民币29624.22元，退赔王某某人民币45692.86元的事实。同时证实，其系跟随谢某某到普洱市公安局思茅分局报案的，并如实供述其犯罪事实。以上证据来源客观、真实，能够形成完整的证据链，客观反映了本案发生的各个事实，本院确认属有效证据。本院认为，被告人罗金以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过微信扫码、支付宝转账、支付宝“花呗”扫码等方式骗取9名被害人共计人民币542627.53元，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪，应予以刑事处罚；被告人罗金以非法占有为目的，通过支付宝转账、微信转账、盗刷支付宝等方式，秘密窃取他人财物共计人民币109350元，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，构成盗窃罪，应予以刑事处罚。故应以诈骗罪、盗窃罪数罪并罚，追究被告人罗金的刑事责任。公诉机关的指控罪名成立，本院予以支持。被告人罗金案发后跟随被害人投案，到案后如实供述自己的罪行，属自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人罗金系初犯，且已退赔部分被害人部分经济损失，可对其酌情从轻处罚；被告人罗金自愿认罪认罚，依法可对其从宽处理。辩护人关于被告人罗金的行为属自首的辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳；关于被告人罗金存在法定、酌定量刑情节的辩护意见，已在量刑部分予以考量，本院不再重复评判。综上，根据被告人罗金的犯罪事实、犯罪性质、社会危害程度、认罪态度、悔罪表现、部分退赃等情节，决定对被告人罗金犯诈骗罪减轻处罚，对被告人罗金犯盗窃罪从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人罗金犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币10000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币15000元。（未交纳）（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即执行刑期自2020年6月13日起至2029年6月12日止。罚金于判决生效后立即执行。）二、未退赔的诈骗金额人民币443069.25元，盗窃金额人民币44986.29元，依法继续追缴，责令退赔被害人李某1人民币233.22元，退赔被害人陶某1人民币214901.98元，退赔被害人彭某人民币43644.6元，退赔被害人陶某2人民币19786.28元，退赔被害人王某某人民币64007.14元，退赔被害人付某某人民币35000元，退赔被害人黄某1人民币8947.39元，退赔被害人李某2人民币20300元，退赔被害人谢某某人民币59994.24元，退赔被害人张某人民币864.91元，退赔被害人曾某某人民币20375.78元。三、公安机关依法扣押的作案工具翡翠色vivoX27手机一部依法没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省普洱市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛 燕审 判 员  周 坤人民陪审员  鲁仁茂二〇二〇年十二月十五日法官助理周林运书记员斯世婷