安徽省来安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1122刑初265号 公诉机关安徽省来安县人民检察院。 被告人王长款，男，汉族，1970年5月24日出生于福建省晋江市，初中文化，无业，户籍地福建省晋江市，住江苏省南京市江宁区。被告人王长款因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日被来安县公安局刑事拘留，2020年7月16日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于来安县看守所。 辩护人张文林，江苏六朝律师事务所律师。 被告人王建军，男，汉族，1992年9月23日出生于福建省晋江市，初中，无业，住福建省泉州市石狮市。被告人王建军因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月3日被来安县公安局刑事拘留，2020年9月14日被来安县公安局依法执行逮捕。现羁押于来安县看守所。 辩护人王晓豪，福建携晟律师事务所律师。 被告人童松，男，汉族，1988年1月14日出生于安徽省全椒县，高中文化，无业，户籍地为安徽省全椒县，住江苏省南京市江宁区。被告人童松因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日被来安县公安局决定取保候审，2020年11月20日被本院决定取保候审。 被告人孙林，男，汉族，1988年6月8日出生于安徽省全椒县，高中文化，公司职员，住安徽省全椒县，被告人孙林因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月9日被来安县公安局决定取保候审，2020年11月23日被本院决定取保候审。 安徽省来安县人民检察院以来检一部刑诉［2020］126号起诉书指控被告人王长款、王建军、童松、孙林犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年12月21日公开开庭审理了本案。来安县人民检察院指派检察员陈佳出庭支持公诉，被告人王长款及其辩护人、被告人王建军及其辩护人、被告人童松、孙林均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明：2019年上半年至2020年6月，被告人王建军与被告人王长款明知是提供给境外赌博公司使用，仍共同大量收购银行卡出售给他人。其中王长款负责收购银行卡，将银行卡交给王建军后由王建军负责与他人交易。每套银行卡包含一张银行卡、网银U盾、银行卡绑定开通国际漫游的电话卡，及使用网银需要的相关密码。 被告人童松明知他人是非法使用，仍自己办理7套银行卡并从孙林等人处以400-600元的价格收购了55套银行卡，后以500-700元的价格出售给被告人王长款。被告人王长款从被告人童松等人处以500-800元的价格收购共计118套银行卡，其中105套银行卡通过邮寄的方式交给被告人王建军。被告人王建军按照每套卡正常使用期间每个月1200-1300的价格出售给他人，王建军收款后再按照每套卡正常使用期间每个月1000-1100的价格与被告人王长款结算，王长款再按照收购时的价格，按上述方式与办卡人及中间人结算。其中，被告人孙林明知他人是非法使用，仍自己办理4套银行卡并从杨某等人处以400元每套收购了8套银行卡，后以400-500元的价格出售给了被告人童松。 被告人王长款、王建军、童松、孙林到案后如实供述了犯罪事实，并自愿认罪认罚。案发后，被告人王长款退出违法所得10万元、被告人王建军退出赃款7万元、被告人童松退出违法所得4万元、被告人孙林退出赃款3万元。 上述事实，被告人王长款、王建军、童松、孙林在开庭审理过程中亦无异议，且有证人蔡某、秦某、吴某、朱某、张某、杨某、王某1、陈某、颜某、林某、王某2、顾某、陈达、王某3、童某、嵇某、邰斐的证言、出入境查询结果、银行卡开户信息、王长款Ｕ盘中的表格、微信交易记录手机截屏、银行卡交易记录、搜查笔录、扣押笔录、清单、手机勘验检查记录、到案经过、无违法犯罪记录、现金缴款单等证据证实，足以认定。以上证据能相互印证，本院予以确认。 本院认为：被告人王长款、王建军、童松、孙林非法持有他人信用卡，其中王长款、王建军、童松非法持有他人信用卡，数量巨大；孙林非法持有他人信用卡，数量较大；四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王长款、王建军、童松、孙林到案后如实供述了犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。案发后，四被告人均推出违法所得，可酌情从轻处罚。四被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。根据被告人童松、孙林的犯罪事实、情节，认罪悔罪态度，对二被告人适用缓刑没有再犯罪的危险，本院依法决定对其二人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人王长款犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月9日起至2024年8月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王建军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月3日起至2024年9月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人童松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人孙林犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 五、对四被告人退出的违法所得予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 魁 人民陪审员  何培才 人民陪审员  邹华领 二〇二〇年十二月二十一日 法官助理郭娟娟 代理书记员  邹 宇 附：《中华人民共和国刑法》法条 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。