河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0902刑初184号公诉机关河南省濮阳市华龙区人民检察院。被告人崔纪祥，男，1964年2月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省濮阳市，捕前住山东省聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月11日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，2020年1月13日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人李中华，河南长庚律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检二部刑诉（2020）48号起诉书指控被告人崔纪祥犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派代理检察员张盘娟出庭支持公诉，被告人崔纪祥及其辩护人李中华到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：一、2014年2月27日，被告人崔纪祥伙同李银凤（已被判刑）在濮阳市华龙区城区，以做水果生意需要资金为由，使用虚假的房产证做抵押，骗取被害人王某2“出借款”共计500000元。案发后，赃款未追回。二、2014年6月3日，被告人崔纪祥伙同李银凤在濮阳市城区，以其女崔慧凯出国留学需要资金为由，使用慧竹丽景的房产购房合同做抵押，骗取被害人陈某“出借款”共计500000元。案发后，赃款未追回。三、2015年2月21日，被告人崔纪祥伙同李银凤在濮阳市城区，以进水果生意需要资金为由，骗取被害人徐某“出借款”共计150000元。案发后，赃款未追回。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证。公诉机关认为，被告人崔纪祥伙同李银凤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，系共同犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、之规定提请本院惩处，建议对其判处有期徒刑十年又六个月至十一年又六个月，并处罚金。被告人崔纪祥对起诉书指控的事实及罪名均有异议，辩解其没有参与诈骗。崔纪祥的辩护人辩护认为：李银凤以上述理由向被害人“借款”，崔纪祥对借款用途不知情，没有非法占有的目的，亦未实施诈骗行为，其行为不构成犯罪。经审理查明：一、2014年2月27日，被告人崔纪祥伙同李银凤（已被判刑）在濮阳市华龙区城区，以做水果生意需要资金为由，使用虚假的房产证做抵押，骗取被害人王某2现金共计500000元，案发前归还本息共计344000元。案发后，赃款156000元未追回。上述事实，有公诉机关当庭宣读、提交，并经法庭质证、认证的如下证据证实：1、聊城市公安局东昌府分局郑家派出所出具的抓获经过：证实2019年12月11日，崔纪祥被公安人员抓获。2、王某2提供的保证担保借款合同、借据及房产证：证实2014年2月27日，李银凤向王某2借款50万元，约定借款用途是进水果、借款期限2014年2月27日至3月27日，以李银凤名下的房产（产权证号××号）做抵押，担保人崔纪祥。3、濮阳市房地产管理中心证明：证实经查询，上述房产已于2009年出售给肖洪礼并办理过户。4、银行个人账户交易明细：证实王某2于2014年2月27日两次转账给李银凤共500000元，后李银凤付给王某2利息344000元。5、被害人王某2陈述：2014年2月份，李银凤称她是百姓量贩的股东，以给百姓量贩供水果资金紧张为由，向我借款50万元，并以其在豫剧团家属院房子的房产证作抵押，约定月息3.5分，后李银凤付了两三个月的利息，就再也没付过本息。到2014年10月份后我就没有见到过李银凤，打电话一直说在北京、上海给崔纪祥看病，2015年11月份以后就再也联系不上了。后我到房产局查询，发现她抵押的房产证是假的。6、同案人李银凤证言：我和王某2认识四五年了，当时王某2开典当行。2013年6月，我为了偿还投资延安管道工程的20万元贷款，从王某2处借款30万元，是以给百姓量贩进水果的名义借的。到2013年底，我又以给百姓量贩供水果的名义，从王某2手中借了20万元，给了他一份假的房产证作的抵押。这两次借款签订了一份50万元的借款合同。借的钱一部分用于归还其他人借款及利息了。当庭辩解借款后按月息3.5分付息，共付息30万元。7、被告人崔纪祥供述：2014年2月27日，我和李银凤从王某2处借款合同，我看了这份合同，是我本人签的字。这份合同共借款金额50万元，借款用途：进水果、抵押物：濮房权证市字第××号房产。合同上所写借款用途不属实，因为李银凤没有做过水果生意。我当时在合同上签字时，没有注意借款用途就把字签了。抵押的是我和李银凤在1995年购买杨志军的豫剧团南院的房产，住了几年我们把这套房子卖给了李银凤的同学肖洪礼，当时我也签字了，抵押给王某2的假房产证，是李银凤弄的。上述事实，有被告人崔纪祥供述、同案人李银凤供述、被害人王某2陈述，借款合同、借据及房产证、银行账户交易明细等证据证实，本院予以采纳。二、2014年6月3日，被告人崔纪祥在其妻李银凤谎称做水果生意需要资金，以慧竹丽景的购房合同、营运车辆做抵押，向被害人陈某借款过程中，与陈某确认上述借款的虚假用途骗取其信任，帮助李银凤骗取陈某“出借款”共计500000元，案发前偿还50000元，案发后赃款450000元未追回。上述事实，有公诉机关当庭宣读、提交，并经法庭质证、认证的如下证据证实：1、濮阳市公安局中原分局调取的李银凤、崔纪祥身份证复印件、豫Ｊ×××××号、豫Ｊ×××××号、豫Ｊ×××××号大型普通客车的机动车行驶证、道路运输证复印件、商品房买卖合同复印件、借条：证实2014年6月3日、7月14日，李银凤、崔纪祥以崔慧果、崔慧凯名下的慧竹丽景小区的房产抵押，先后向陈某借款30万元、20万元（共计50万元），到期还款日12月5日，用于崔慧凯美国读研。崔纪祥、李银凤以二人所有的三辆营运车辆（豫Ｊ×××××、豫Ｊ×××××、豫Ｊ×××××）抵押担保。2014年8月12日，李银凤转账给陈某50000元。3、购车协议及建设银行转款凭条：证实2014年4月30日李银凤将其和荣某共同承包经营的豫Ｊ×××××的股份以16万元的价格转让给荣某。4、河南中州集团濮阳快客运输有限公司内黄分公司车辆内部转让协议书：证实李银凤于2013年3月1日将其运营车辆豫Ｊ×××××以80万元的价格转让给刘拥军。5、在逃人员信息表：证实崔万峰因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年2月19日被郑州市公安局桐柏路分局刑拘网上追逃。6、证人王某1证言：我是濮阳市广厦建安实业有限公司职工，崔慧凯家人当时一次性购买了三套慧竹丽景的房子，位于19号楼2单元6层三户。三套均是按揭购买。购房人是崔慧凯、崔慧果、崔纪祥。7、证人荣某证言：我和李银凤合伙购买了一辆长途车跑运输，户口落在新中州集团濮阳分公司，车牌号是豫Ｊ×××××。2014年初，李银凤退出经营，我转账给李银凤16万元。后来我找陈某经理办理过户的时候，才得知李银凤欠陈某的钱，陈某不同意过户。8、被害人陈某陈述：2014年6月3日，李银凤找我借钱，说为了她的女儿出国向我借30万元，用三个月、月息3分，并用她的三辆车（豫Ｊ×××××、豫Ｊ×××××、豫Ｊ×××××）做抵押，把行车证、营运证的复印件交给了我。过了一段时间，李银凤说还需要20万元，我又借给她20万元，一共是50万元，李银凤给我打了50万元的总借条，我不放心就要求李银凤的丈夫崔纪祥签字，崔纪祥也在借条上签了字，在李银凤给我借钱期间,我到车站找到崔纪祥,问李银凤借钱干什么,并且问了李银凤抵押房产的情况。崔纪祥也说是崔慧凯出国留学急用钱,三套房产也是他们家的,李银凤和崔纪祥说的一样,我才相信了他们夫妻俩。这50万元都是转账，第一次30万元、第二次20万元。三个月到期后，李银凤以做水果生意，投资焦作有电瓶厂为由，向我继续借款。到2015年10月份我再也联系不到李银凤，去调查发现抵押的慧竹丽景小区的房屋实际的居住人是李银凤的债主，抵押给我的客车已经卖了。9、同案人李银凤供述：我第一次从陈某处借款30万元是2014年6月份，给陈某说的是女儿在美国上学需要钱，实际用于投资崔万峰在郑州的电瓶厂。后来又从陈某处分两次借了40万元，也用于给崔万峰投资了，从陈某处借款抵押了我在慧竹丽景的三套房子。10、被告人崔纪祥供述：2014年左右，有一天陈某找到我，说李银凤从他那里借的50万元，一直没有还。李银凤找陈某借钱时，都是以女儿出国留学急用钱、进水果急用钱及做燃气工程急用钱为理由，每次陈某都给我打电话核实李银凤借钱是否为上述用途。我就给陈某确认是我女儿出国留学、干燃气工程的急需用钱。他让我在借条上补签个名字，我就在陈某拿的一张50万元借条上补签名字。后来钱还是一直没还陈某，我和李银凤就把濮阳到鄄城的客车豫Ｊ×××××抵押给陈某。后来李银凤说把豫Ｊ×××××卖掉还陈某的钱，卖了多少钱我不记得了，李银凤是否把钱还给陈某，我不知道。李银凤借陈某其他钱，我不清楚情况。上述事实，有被告人崔纪祥供述、同案人李银凤证言、被害人陈某陈述，抵押借款合同、商品房买卖合同等证据证实，本院予以采纳。三、2015年2月21日，被告人崔纪祥在其妻子谎称做水果生意需要资金，在濮阳市城区向被害人徐某“借款”过程中，向徐某出具“借条”，帮助李银凤骗取其“出借款”共计150000元。案发后，赃款未追回。上述事实，有公诉机关当庭宣读、提交，并经法庭质证、认证的如下证据证实：1、濮阳市公安局中原分局调取的借条、银行交易明细：证实2014年2月21日，李银凤、崔纪祥向徐某借款150000元。当日徐某向李银凤转款共计141000元。2、被害人徐某陈述：2014年元月，李银凤第一次找我借钱，说做水果生意要在百姓量贩供应水果，需要大量资金，用两个月、月息2分。2015年2月21日我借给李银凤15万元（转账），李银凤将其所有的豫Ｊ×××××濮阳至鄄城的中通客车的行车证、营运证的复印件给了我，说用该车作为抵押。这一次借款最初是李银凤联系我的，后来她说在南京进水果回不来，是崔纪祥出面打的借条，他写了李银凤、崔纪祥两个人的名字。崔纪祥也是说李银凤出差拉草莓了。2015年10月份我再也联系不到李银凤了，发现李银凤借款借了好多人的，慧竹丽景小区实际的居住人是李银凤的债主，抵押的客车已于2014年11月份已经卖掉。3、同案人李银凤供述：我与徐某认识好多年。2014年，我以做管道工程资金紧张为由借款30万元，后又多次向徐某分别借款7万元、20万元、15万元、10万元、0.53万元，约定月息4分。4、被告人崔纪祥供述：2014年左右，具体时间记清了，有一天李银凤给我打电话，让我去京开道与南海路交叉口的农村信用社找徐某，说徐某要借给我们15万块钱。我就去了信用社见到徐某，给他出具了一张15万元的借条，签了我和李银凤的名字，徐某把钱转给了李银凤。以上事实，被告人崔纪祥供述、同案人李银凤供述、被害人徐某陈述，借条、银行账户交易明细等证据证实，本院予以确认。另查明：在上述案发时间段内，同案人李银凤将骗取的部分款项80200美元转账给其女崔慧凯用于出国留学。本院认为：被告人崔纪祥伙同李银凤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民财产权利，已构成诈骗罪，系共同犯罪。崔纪祥在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚；其多次参与实施诈骗，可酌情从重处罚。公诉机关指控部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但指控崔纪祥参与诈骗陈某、王某2均500000元不当。经查，案发前李银凤分别归还被害人王某2、陈某344000元、50000元，应从中扣除，故本院认定崔纪祥伙同李银凤分别诈骗王某2156000元、陈某450000元。关于崔纪祥及其辩护人所提“崔纪祥没有参与实施诈骗”的辩护意见，经查，被告人崔纪祥供述与被害人陈述、同案人李银凤供述、借款合同及银行账户交易明细之间能够相互印证，证实崔纪祥在其妻李银凤以虚假的借款用途并提供虚假的抵押担保，向被害人借款过程中，多次帮助其取得被害人信任，进而骗取被害人“出借款”，其行为符合诈骗的构成要件，故该辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。综合被告人崔纪祥的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔纪祥犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月十一日起至二〇二七年十二月十日止。）（罚金于判决生效后十日内付清。）二、责令被告人崔纪祥与已判决同案人李银凤共同退赔被害人损失如下：王海新156000元、陈良超450000元、徐红军150000元，于判决生效后十日内付清。三、涉案赃款80200美元,依法向被告人崔纪祥之女崔慧凯，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘 芳人民陪审员  张庆月人民陪审员  窦明波二〇二〇年十二月三十日书 记 员  杨鑫如