河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初9号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人田双，女，1988年11月20日出生，汉族，初中文化,户籍所在地：河北省新乐市邯邰镇田新路南西邯街1号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年4月27日至2019年5月7日被临时羁押于银川市看守所，2019年5月8日被新乐市公安局刑事拘留，2019年6月5日经新乐市人民检察院批准，2019年6月6日被新乐市公安局依法执行逮捕，2020年8月26日被新乐市人民法院取保候审。 辩护人李军民，河北冀港律师事务所律师。 辩护人甄京超，男，1988年7月4日出生，新乐市邯邰镇人，系被告人田双配偶。 新乐市人民检察院以新检刑诉[2019]455号起诉书指控被告人田双犯非法吸收公众存款罪，依法向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员田静出庭支持公诉，被告人田双及其辩护人李军民、甄京超到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控，1、2014年至2015年期间，被告人田双在新乐市睿达种植合作社担任代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市睿达种植合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市睿达种植合作社，共计存款金额39.48万元无法给村民兑付。后田双垫付14.75万元，现剩余24.73万元无法兑付。 2、2014年，被告人田双在给新乐市瑞德种植专业合作社当代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市瑞德种植专业合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市瑞德种植专业合作社，共计18.4万元无法给村民兑付。后田双垫付14.5万元，现剩余3.96万元无法兑付。 3、2014年，被告人田双在给新乐市合信种植专业合作社当代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市合信种植专业合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市合信种植专业合作社，共计63.36万元无法给村民兑付。田双垫付3.2万元，现剩余60.16万元无法兑付，给村民造成重大损失。 公诉机关提供了受案登记表、新乐市工商行政管理局、新乐市农业畜牧局移交函、户籍证明信、前科证明、抓获经过、司法会计鉴定报告书、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人田双的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人田双当庭自愿认罪，称第三起吸收资金已经退赔。 辩护人李军民提出如下辩护意见，一是起诉书指控的第三项“剩余60.16万元无法兑付”，本项已经退赔，给村民造成重大损失有异议。二是被告人田双在本案中起次要和辅助作用，田双是从犯，依法应从轻、减轻或免除处罚。三是被告人田双系初犯、偶犯，其为一贯遵纪守法的公民。四是被告人始终认罪认罚，认罪态度较好。五是被告人田双积极赔偿被害人的损失，获得了部分被害人的谅解。六是本案涉案资金额较少，未达到数额巨大的标准。故提请人民法院对田双从宽处理。 经审理查明，1、2014年至2015年期间，被告人田双在新乐市睿达种植合作社担任代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市睿达种植合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市睿达种植合作社，共计存款金额39.48万元无法给村民兑付。后田双垫付14.75万元，现剩余24.73万元无法兑付。 2、2014年，被告人田双在给新乐市瑞德种植专业合作社当代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市瑞德种植专业合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市瑞德种植专业合作社，共计18.4万元无法给村民兑付。后田双垫付14.5万元，现剩余3.96万元无法兑付。 3、2014年，被告人田双在给新乐市合信种植专业合作社当代办员期间，以向新乐市邯邰镇村民宣传在新乐市合信种植专业合作社存款利息高的方式吸收公众资金，将吸收的资金交给新乐市合信种植专业合作社，共计63.36万元。后马占霞（另案处理）将剩余60.16万元无法兑付的资金返还被害人。 认定上述事实的证据： （一）客观性证据 1.受案登记表，证实案件来源系新乐市工商行政管理局、新乐市农业畜牧局移交。 2.到案经过，证实被告人田双于2019年4月27日13时许在宁夏银川市兴庆区公安处民警抓获。 3.前科证明，证实被告人田双无违法犯罪记录。 4.辨认笔录，证实被害人辨认出被告人田双。 5.户籍证明，证实案件相关人员基本信息。 6.2019年6月27日《平山县司法鉴定中心司法鉴定意见书》司法鉴字【2019】第005号，证实被告人田双共计吸收存款金额39.48万元无法给村民兑付。后田双垫付14.75万元，现剩余24.73万元无法兑付。 7.2018年7月16日《河北中瑞司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书》司法鉴字[2018]第023号，证实被告人田双共计吸收存款共计18.4万元无法给村民兑付。后田双垫付14.5万元，现剩余3.96万元无法兑付。 8.2019年10月12日《平山县司法鉴定中心司法鉴定意见书》司法鉴字【2019】第017号，证实被告人田双非法吸收公众存款633600元，已退还公众32000元，实际未退资金601600元，给群众造成损失601600元，涉及42笔30户。 9.2019年9月24日刑警协神中队工作说明，证实经协神中队民警与部分田双在垫付瑞德合作社的储户联系，瑞德合作社的储户称田双将钱垫付后已经把瑞德合作社股金单原件交给田双，但储户均不配合询问工作，特此说明。 10.河北省新乐市人民法院（2018）冀0184刑初253号刑事判决书，证实同案犯郭帅平以新乐市瑞德种植专业合作社名义非法吸收公众存款，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十二万元。 （二）证人证言 证人甄京超证实，我妻子是田双，田双在瑞德合作社一共吸收了14.5万元，其中包括我母亲甄某33万元，我还给苏秀彩2千元，真拴扩2万元、甄风雪3.7万元、李乱省5千元、甄成学3千元、盖玉玲1.8万元、甄某33万（我母亲）、段某1万元、甄江然2万元。一共是14.5万元。我还钱的时候，我把收据都收回来了，我现在把收据的复印件提供给你们。田双代办的睿达合作社的存款业务股金单，我找到了拿过来了。 （三）被害人陈述 1.被害人毕某陈述，其母亲甄某4在睿达合作社村过钱。其提交的股金单是2014年、2015年期间的股金单，这些都是田双给办理的。田双是睿达合作社的代办员，股金单上有户名、账号、金额、利率等信息。田双曾经担任过银行的信贷员，大家就把钱交给她了。 2.被害人张某陈述，其在新乐市睿达种植专业合作社存了4万元，分两次存的，2014年2月份、2014年5月份各存了2万元。是通过我村田双给办理的，田双是睿达合作社的代办员，她是2013年至2014年的时候担任睿达合作社的代办员的，田双说存在睿达合作社里利息比银行高，年底的时候还奖励100块钱。 3.被害人甄某1陈述，其在睿达合作社存了15000元，是2015年5月份存的。是睿达合作社的代办员田双办理的，其不知道她是什么时候开始担任代办员的。其把钱存到睿达合作社有一份睿达合作社的股金单。股金单上有户名、账号、金额、利率等信息。其把钱给了田双，她就给其一张睿达合作社的股金单。 4.被害人甄某2陈述，其有睿达合作社的股金单，是田双给我存的。一共23000元，一份5000元的，一份8000元的，还有田双给写了一张白条写着今收到睿达合作社股金单凭证一张，上面金额是10000元。其把钱给了田双，然后他给的其睿达合作社的股金单。 （四）同案犯供述 1.张玉东供述，我认识田双，她是睿达合作社的代办员。2013年、2014年的时候成为代办员的。开始的时候，我自己去村里打听村里人谁做过存款业务，后来在打听到一个叫田双的人做过存款业务，我给田双说我在新乐经营者睿达合作社，国家支持，利息比银行高，年底有分红，随支随取，取着方便，让她找村里老百姓拉点存款，每万元给她400来块钱，田双因为不认识我不愿意干。后来有找过几次，田双才愿意干的。 2.郭帅平供述，我是瑞德合作社的法人，实际控股的是乔德利和东北的一个叫王婷的，经理是新乐市岗头村的一个姓陈的女的。2012年5月24日，我在新乐市注册开班的新乐市瑞德种植专业合作社，我通过“瑞德”合作社在新乐市范围内开始吸收存款。我们招募代办员后，就让代办员去找老百姓拉存款，储户在我们公司存款后，我们再支付代办员返点。返点是储户在我们合作社存款1万元定期一年，我们刚开始给代办员返300元，后来涨到500元，代办员只要将储户的钱存到瑞德合作社我就按比例支付给代办员手续费，中途有退股的我就按比例扣除支付给代办员的返点。老百姓找代办员投资，代办员把钱拿到公司，公司的会计就按照代办员提供的存款人姓名、利率、存期、金额来打印收款收据，我们打印好收据后，并把收据交给代办员。 （五）被告人供述 田双供述，我是2014年的时候瑞达合作社担任代办员的。赵志江带着张涛、张帅还有一个叫张某芳的，我记不清叫什么了，到我家里找的我，让我帮瑞达合作社拉点存款。睿达合作社就是找代办员向老百姓拉存款，张玉东说过是把吸收上来的钱搞农业种植，钱放在睿达合作社里利息比银行高，有保障，随支随取等之类的话。我把张玉东给我说的这些话给村里老百姓说。我吸收了20多万，7、8户，具体数我记不清了。我吸收的钱都是我们村村民的钱，人员不定，谁村的都行。村民把钱给我后，我把钱交到睿达合作社里，睿达合作社里出具睿达合作社里的固定股金单。股金单上有存钱人姓名，存钱金额，存钱日期，利率等内容。2014年我为睿达合作社非法吸收存款40万左右，我后来垫付了15万左右，现在还有20多万没有对付。我当时把吸收的存款都给了睿达合作社的张玉东了，我当时提成大概5000元左右，我只知道张玉东在包地种高粱。 2014年的时候，马占霞、丁波找到我家，马占霞说她在邯邰村的无极道口开了一个合作社，她想着让我当代办员，给她吸收存款，因为我本身就是在村里干信贷的，有便利的条件，我就同意了。我见过马占霞的开的合信合作社的营业执照，她的合作社有正规手续。合信合作社是马占霞负责的，主要就是找代办员向老百姓拉存款，马占霞说过是把吸上来的钱搞农业种植。她给的老百姓的利息也不高，我记着是年收益是3.3%。我在合信合作社担任代办员期间，按每万元每年给我120元的好处，马占霞是按月给我发的工资，每月的15号就按吸收的总金额给我发工资，具体我拿了多少我记不住了。 以上事实经法庭审理、质证，足以证明被告人田双非法吸收公众存款的事实。被告人田双个人非法吸收公众存款数额在100万元以上的，达到数额巨大的标准，对辩护人提出的未达到数额巨大的辩护意见不予采纳。辩护人提出被告人田双获得部分被害人的谅解，未提供证据予以支持，对其提出的辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人田双分别在新乐市睿达种植合作社、新乐市瑞德种植专业合作社、新乐市合信种植专业合作社担任代办员期间的名义，为赚取高额提成，通过向村民宣传在合作社存款利息高的方式吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人田双系代办员，在非法吸收公众存款中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人自愿认罪认罚，积极赔偿被害人损失，可依法从轻处罚。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 被告人田双犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年4月27日至2020年8月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘树朝 人民陪审员  张立强 人民陪审员  陈 杰 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  熊 峰 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 ——