河北省文安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀1026刑初302号 公诉机关文安县人民检察院。 被告人王法良，男，1971年11月29日出生，汉族，初中文化，户籍地河北省文安县，捕前住本村，农民。2019年1月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被文安县公安局刑事拘留，同年2月22日被执行逮捕，现羁押在文安县看守所。 辩护人陈九明，河北顺兴律师事务所律师。 文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉﹝2019﹞316号起诉书指控被告人王法良犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2020年12月15日公开开庭审理了本案。文安县人民检察院指派检察员年金坡出庭支持公诉，被告人王法良及其辩护人陈九明到庭参加诉讼。本院于2019年12月9日、2020年4月9日决定延期审理，于2020年8月20日裁定中止审理、12月14日恢复审理，经廊坊市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 文安县人民检察院指控，2014年5月份，被告人王法良在文安县注册成立河北金麟通管理有限公司，该公司为自然人独资，法定代表人王法良，公司经营范围为投资管理、投资咨询、理财服务、建筑房地产投资等。此后，被告人王法良在未经国家有关部门依法批准的情况下，组织人员以江苏金苏财富文安代理公司的名义，通过在大街、公园等公共场所宣传及公司讲课等形式公开宣传投资无风险并承诺高息返本，向社会公众吸收资金。自2014年至2016年，共吸收150余人资金3142.25万元。 公诉机关针对指控向法庭提供了被告人王法良的供述，集资参与人苏友臣、王法寅等人的证言，协议书及借款合同，银行转账流水，被告人身份证明等证据，认为被告人王法良的行为已经构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。 被告人王法良自愿认罪，但辩称杜国安、李伟伟拉走白酒，集资款已经折抵清偿完毕；孙美霞拉走白酒折抵了部分集资款；黄万立的集资款用楼房折抵完毕；集资参与人纪六套、李银松、王春娥、任瑶瑶、杜凤芝、郝十成、张利明、高奎祥、苑金锦所述利息过少。 辩护人认为，指控被告人王法良非法吸收公众存款的数额过高，案发前已经退还的部分以及亲友的集资款不应计入犯罪数额。被告人王法良有立功表现且自愿认罪认罚，案发后退还了部分投资款且得到部分投资参与人的谅解，建议从轻处罚。 经审理查明，2014年5月份，被告人王法良在文安县注册成立河北金麟通管理有限公司，公司经营范围为投资管理、投资咨询、理财服务、建筑房地产投资等。此后，被告人王法良在未经国家有关部门依法批准的情况下，组织人员以江苏金苏财富文安代理公司的名义，通过在大街、公园等公共场所宣传及公司讲课等形式公开宣传投资无风险并承诺高息返本，向社会公众吸收资金。自2014年至2016年，共吸收100多人资金2575.6万元，将其中大部分款项放贷给他人。案发前，共支付利息494.1662万元，折抵清偿部分集资参与人1753800元，尚有1894.6418万元未返还。 2019年1月17日，被告人王法良被采取强制措施后如实供述了犯罪事实。 案发后，退赔部分集资参与人经济损失115000元，并得到部分集资参与人的谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院依法予以确认。 1.被告人王法良供述证实，2014年5月份，其在文安县租了门市并注册成立河北金麟通管理有限公司，公司经营范围为投资管理、投资咨询、理财服务、建筑房地产投资等。其招聘王海涛为副经理，张加加为总监，罗京、宋亚男为业务员，王梦旭为会计，李某为出纳。其向江苏省金石投资管理有限公司（简称金苏财富）支付费用后，该公司授权河北金麟通公司商标品牌使用三年。此后，其没有在金融部门办理相关手续，组织人员以江苏金苏财富文安代理公司的名义，通过在大街、公园等公共场所宣传及公司讲课等形式公开宣传在金苏财富投资无风险并承诺以月息收益、到期返本、定期还利息等方式，向社会公众吸收资金，并将所吸收的资金向他人放贷。共吸收了150多人的存款，大概2500多万元，吸收存款的月息为1.5%-2.5%，其中部分人的账已经还清了。其向外放贷共计1900多万元，按月收取2%的利息和3%的服务费。 2.证人李某的证言证实，其从2014年9月担任河北金麟通出纳，公司会计王梦旭，其介绍过李文丽、张利明在公司存过钱。 3.集资参与人晁文普、李大娥、苏友臣、张兴颖（杜国安）、王法寅、李六平、刘文英、郭胜、张立新、李瑞娟、杨广莉、孙文敏、刘翠敏、刘栓、孟令江、孙继斌、李香银、任俊明、黄月芹、贾淑芹、常青、赵桂芝、蒲淑霞（马超）、张海峰（潘淑然）、杨军兰、郝孟珍、张海燕、孙美霞、吕伟晖（吕良才）、罗京、张文强、高树合、温逢春、韩建文、任万如、刘晨光、袁红梅、董寅霞、纪六套、付静新、杨益民、马永合、张洪波、纪双会、张明仙、杨素平、李银松、吴素梅、何军华、任迎宾、崔泽军、王大付、王杰、李文丽、 王福军、赵泽、王品芳、吴雪松、王春娥、任瑶瑶、柴鹏、谷同武、董博清、高翠营、崔新风、李稳平、王永卫、陈国新、陆玉森、杨汝臣、赵艳、崔雅庆、王银通、杨金友、赵三平、杜凤芝、谢文林、张宝贵、李二群、郝十成、马毅英、李美平、王永田、杜国利、张利明（李某）、杨丽梅、陈海桥、赵小新、董刚、董宝忠、刘雅民、郭胜群、张趁心、张宏彪、王颖、杨百超、黄万立、王海松、李燕、张永茂、李长友、赖玉坤、王淑阁、曹红臣、张国龙、于锦峰、张法青、李秀彬、张志新、张桂芬（包含韩俊仙）、燕亮亮、徐倩、孙国启、张秀红、张翠平、关健、高伟强、田润、王华明、李胜、李伯通、吴万春、任五臣、秦卫国、闫绍春、董斌、赵瑾（樊玉花）、王振海、崔志亮、杨瑞英、李伟伟、曹晋、孟祥良、刘国齐（刘庆华）、王隐霞、梁九明、高奎祥、董金财、王玉芬、赵亚坤、李永青（李永申）、何丽华、王春平、李海波、苑金锦（李荣莲）、钱凤芹、王春霞、侯秉琨的证言及金苏财富居间理财服务协议、河北金麟通投资管理有限公司借款合同、借条及银行交易明细证实各自投资及获取利息情况。共吸收资金2575.6万元、支付利息494.1662万元、折抵清偿部分集资参与人1753800元，尚有1894.6418万元未返还。其中，王杰、李文丽、李美平、王春霞的集资款已经折抵清偿完毕，马永合的集资额折抵清偿了8万元，董金财的集资额折抵清偿了94.38万元。 4.被告人王法良及李玉珍、王梦旭的银行交易明细证实其账户与各集资参与人之间的转账情况，以及被告人王法良吸收资金和支付利息的数额。 5.借款协议、抵押合同、担保合同及借条证实，被告人王法良自2014年至2015年期间，向何营、陆建生、安子会、李文宾、于娇、刘强、张艳坤、李瑞涛、蔡如磊、王磊、杨春生、辛磊、杨宏新、张金通、王国忠、王建涛、刘帅、刘俊、张赶年、李智勇、王宇光、李福祥、韩涛、吴国强、张四辈、董宝峰、蒋小军、张德友、宋大虎、黄春和、赵成立、田建设、杨洋、张双伟、黄万增、李玉宏、刘素芬、王乃朋、苗桂刚、张蒙、张国治、刘双良、郭灵新、何建华、李赶良、张帅等人放贷，共计1900余万元。 6.本院民事判决书及调解书证实，集资参与人常青、袁红梅、纪双会、李银松、赵泽、王品芳、陈国新、崔雅庆、王银通、赵三平、郭胜群、田润、王华明、杨瑞英、李海波等人集资款的全部或部分经过本院判决或调解。 7.承诺书及谅解书证实，案发后，被告人王法良的亲属退赔了晁文普等34名集资参与人部分经济损失共计115000元，并得到苏友臣等部分集资参与人的谅解。 8.工商登记资料及证人魏某的证言证实，河北金麟通投资管理有限公司租用魏某位于文安县农业银行西侧的门市房及登记成立情况。 9.文安县公安局办案说明、文安县看守所犯罪线索转递函、询问笔录及本院（2020）冀1026刑初215号刑事判决书证实，被告人王法良检举他人犯罪被查证属实。 10.济南铁路公安处特警支队到案说明证实，2019年1月17日11时许，民警在廊坊站将网上追逃的王法良抓获。 11.被告人王法良的户籍证明证实其出生于1971年11月29日。 本院认为，被告人王法良非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王法良被采取强制措施后如实供述了犯罪事实，且自愿认罪认罚，其检举揭发他人犯罪经查证属实，系有立功表现。案发后，退赔部分集资参与人经济损失并得到谅解。综上情节，依法对其从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。案发前，集资参与人已经支取及经过本院民事判决或调解的部分，不再计入犯罪数额。被告人王法良关于部分投资人所述利息数额过低及部分投资人已经清偿完毕的辩解意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。辩护人关于亲友的集资款及案发前已经偿还的部分不应计入犯罪数额的辩护意见，与相关法律规定不符，不予采纳。根据被告人王法良的犯罪性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第六十八条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人王法良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2023年7月16日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人王法良退赔各集资参与人经济损失共计1894.6418万元（具体数额见附表），于判决生效后十日内执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审判长  杨根良 审判员  吴小桥 审判员  郭为国 二〇二〇年十二月三十一日 书记员  张 蝶 退赔各集资参与人经济损失附表                            序号                       姓名                       损失金额                       序号                       姓名                       损失金额                       序号                       姓名                       损失金额                       序号                       姓名                       损失金额                               1                       晁文普                       16220                       34                       韩建文                       1075000                       67                       张宝贵                       91000                       100                       孙国启                       355200                               2                       李大娥                       354000                       35                       任万如                       146000                       68                       李二群                       153480                       101                       张秀红                       67410                               3                       苏友臣                       1678800                       36                       刘晨光                       70000                       69                       郝十成                       80000                       102                       张翠平                       22050                               4                       杜志昌                       25860                       37                       董寅霞                       188000                       70                       马毅英                       80800                       103                       关健                       23540                               5                       王法寅                       214240                       38                       纪六套                       346000                       71                       王永田                       490200                       104                       高伟强                       34900                               6                       李六平                       24280                       39                       付静新                       161000                       72                       杜国利                       45000                       105                       田润                       35800                               7                       刘文英                       20000                       40                       杨益民                       1500                       73                       张利明                       50000                       106                       王华明                       93700                               8                       郭胜                       170470                       41                       马永合                       78470                       74                       杨丽梅                       14560                       107                       李胜                       114900                               9                       张立新                       29010                       42                       张洪波                       87300                       75                       陈海桥                       91290                       108                       李伯通                       20000                               10                       李瑞娟                       19000                       43                       张明仙                       51940                       76                       赵小新                       200000                       109                       吴万春                       93560                               11                       杨广莉                       42500                       44                       杨素平                       9980                       77                       董刚                       80000                       110                       任五臣                       10560                               12                       孙文敏                       195640                       45                       李银松                       522700                       78                       董宝忠                       165000                       111                       秦卫国                       37760                               13                       刘翠敏                       117980                       46                       吴素梅                       22440                       79                       刘雅民                       92800                       112                       闫绍春                       22760                               14                       刘栓                       233380                       47                       何军华                       591800                       80                       张趁心                       14000                       113                       董斌                       24880                               15                       孟令江                       155000                       48                       崔泽军                       173960                       81                       张宏彪                       52850                       114                       赵瑾                       14240                               16                       孙继斌                       73740                       49                       王大付                       82360                       82                       王颖                       36700                       115                       王振海                       9850                               17                       李香银                       37000                       50                       王福军                       55950                       83                       杨百超                       38610                       116                       崔志亮                       575800                               18                       任俊明                       22660                       51                       吴雪松                       179760                       84                       黄万立                       123800                       117                       李伟伟                       3800                               19                       黄月芹                       9400                       52                       王春娥                       800000                       85                       王海松                       42000                       118                       曹晋                       264000                               20                       贾淑芹                       35520                       53                       任瑶瑶                       1090000                       86                       李燕                       88600                       119                       孟祥良                       1516700                               21                       赵桂芝                       85300                       54                       柴鹏                       28560                       87                       张永茂                       60760                       120                       刘国齐                       15000                               22                       蒲淑霞                       27480                       55                       谷同武                       95080                       88                       李长友                       85600                       121                       王隐霞                       171200                               23                       张海峰                       74240                       56                       董博清                       14020                       89                       赖玉坤                       403600                       122                       梁九明                       27200                               24                       潘淑然                       24000                       57                       高翠营                       172988                       90                       王淑阁                       7000                       123                       高奎祥                       60000                               25                       杨军兰                       8740                       58                       崔新风                       32500                       91                       曹红臣                       17600                       124                       董金财                       40120                               26                       郝孟珍                       113600                       59                       李稳平                       12320                       92                       张国龙                       235000                       125                       王玉芬                       28740                               27                       张海燕                       37700                       60                       王永卫                       319640                       93                       于锦峰                       19360                       126                       赵亚坤                       19560                               28                       孙美霞                       131180                       61                       陆玉森                       32800                       94                       张法青                       580000                       127                       李永青                       10000                               29                       吕伟晖                       100000                       62                       杨汝臣                       21560                       95                       李秀彬                       9000                       128                       何丽华                       27000                               30                       罗京                       530000                       63                       赵艳                       6200                       96                       张志新                       15000                       129                       王春平                       119120                               31                       张文强                       39800                       64                       杨金友                       19180                       97                       张桂芬                       40460                       130                       苑金锦                       121080                               32                       高树合                       119150                       65                       杜凤芝                       40000                       98                       燕亮亮                       18050                       131                       钱凤芹                       14500                               33                       温逢春                       38800                       66                       解文林                       14960                       99                       徐倩                       35160                       132                       侯秉琨                       35550                                                                                                                                                                                                                                     133                       韩俊仙                       10000