河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初418号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人郑荣龙，男，1991年11月30日出生，汉族，中专文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住福建省福安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被抓获，同年11月16日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。辩护人高炎启，河南良达律师事务所律师。被告人吴方静，男，1982年1月19日出生，汉族，高中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日被抓获，同年12月13日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。辩护人田起业，上海市浩信（郑州）律师事务所律师。辩护人郭巧玲，上海市浩信（郑州）律师事务所律师。被告人张建清，男，1978年5月29日出生，汉族，初中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市（户籍地：浙江省瑞安市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被浙江省瑞安市公安局锦湖派出所抓获，并于当日被临时寄押于瑞安市看守所。2019年11月18日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。辩护人鲁建明，上海市浩信（郑州）律师事务所律师。辩护人刘秉鑫，上海市浩信（郑州）律师事务所实习律师。被告人马文微，女，1998年12月21日出生，汉族，初中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司话务、中介人员，住陕西省西安市（户籍地：陕西省渭南市潼关县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被抓获，同年11月16日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。指定辩护人赵帅印，河南商都律师事务所律师。被告人李军民，男，1986年6月30日出生，汉族，高中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司法定代表人，住江西省南昌市西湖区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被抓获，同年11月17日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。辩护人陈惠民，广东广信君达律师事务所律师。被告人陈明智，男，1983年12月6日出生，汉族，高中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被浙江省瑞安市公安局锦湖派出所抓获，并于次日被临时寄押于瑞安市看守所。2019年11月18日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。辩护人张文召，河南均益律师事务所律师。被告人陈柏豪，男，1991年8月29日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市（户籍地：浙江省瑞安市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月15日被浙江省瑞安市公安局锦湖派出所抓获，并于当日被临时寄押于瑞安市看守所。2019年11月18日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，同年12月24日被逮捕。辩护人王双喜，河南师大方正律师事务所律师。辩护人阎亚博，河南师大方正律师事务所律师。被告人周吉，男，1993年5月24日出生，汉族，高中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省永嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月13日被广州市公安局白云区分局景泰派出所抓获，并于当日被临时寄押于广州市白云区看守所。2019年12月17日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。指定辩护人王攀，河南聚铭律师事务所律师。被告人徐顺一，男，1997年11月4日出生，汉族，初中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市（户籍地：浙江省瑞安市）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日被抓获，同年12月13日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。辩护人韩瀚，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。辩护人王威，河南梅溪（郑州）律师事务所实习律师。被告人赵勇，男，1983年3月17日出生，汉族，初中文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省永嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日被抓获，同年12月13日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。指定辩护人于巧辉，河南霁安律师事务所律师。被告人颜伟桃，男，1982年9月13日出生，汉族，大专文化程度，贵州富鑫网络科技有限公司财务人员，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月11日被抓获，同年12月13日被郑州市公安局南关街分局刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。辩护人侯林存，河南佳鑫律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2020〕364号起诉书指控被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃犯诈骗罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员张艺凡出庭支持公诉，被告人郑荣龙及其辩护人高炎启、被告人吴方静及其辩护人田起业、被告人张建清及其辩护人鲁建明、被告人马文微及其指定辩护人赵帅印、被告人李军民及其辩护人陈惠民、被告人陈明智及其辩护人张文召、被告人陈柏豪及其辩护人王双喜、阎亚博、被告人周吉及其指定辩护人王攀、被告人徐顺一及其辩护人韩瀚、王威、被告人赵勇及其指定辩护人于巧辉、被告人颜伟桃及其辩护人侯林存到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：2018年3月至2019年5月,何敬弟、黄蒙蒙(均已起诉)等人为实施“套路贷”犯罪活动,先后成立贵州富鑫网络科技有限公司(以下简称富鑫公司)、贵州众信网络科技有限公司、腾冲炎鼎网络科技有限公司、西昌昌瑞网络科技有限公司,纠集、招聘人员形成了一个包含话务组、审核组、中介组、财务组和催收组五个部门的犯罪集团。何敬弟、黄蒙蒙为了实施“套路贷”犯罪，先后多次指使朱忠杰(已起诉)等人通过银狐风控平台、有脉风控平台、微信群等途径非法获取公民个人信息470余万条，以通过话务组员工向被害人拨打电话等方式,以“无担保、无抵押、快速放款”为诱饵吸引被害人借款。在被害人通过富鑫公司审核组的信息审核后,该公司以非法占有为目的,中介人员、每名财务人员均自称为一个独立的公司,继而以“手续费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识,通过“借贷宝”、“易凭条”、“今借到”、“简信”等多个APP平台签订金额虚高的借款协议,通过以贷还贷、结清再贷的方式不断垒高债务,骗取被害人钱款。在被害人未偿还虚高借款的情况下,催收人员有组织的以捏造损害他人名誉的事实、合成淫秽图片、侮辱信息等相威胁,向被害人及其家人、同事等索要钱财。在索要未果时,针对被害人亲友、同学、同事等无辜群众,利用“呼死你”电话软件等实施电话滋扰、辱骂、恐吓或通过信息网络实施散布损害他人名誉的事实、淫秽图片、侮辱信息等网络“软暴力”行为。经审计,富鑫公司共骗取被害人2万余人,共骗取钱款40047154.92元。其中,被告人李军民曾担任富鑫公司法定代表人,并系财务人员。被告人马文微先后为话务人员、中介人员,其明知该公司的“套路贷”犯罪活动,将被害人推送给对外谎称系不同金融公司的财务放款人员。被告人郑荣龙、吴方静、张建清、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃均为财务人员,直接实施“套路贷”诈骗行为。具体的犯罪事实包含:1、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)、“吉米”的郭凯祥(已起诉)采取上述手段对被害人李某1实施诈骗。经审计,李某1共在该集团贷款206850元,实际最终还款351200元,被诈骗金额为144350元。2、2018年6月至2019年3月，富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人邢某实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,刘凯杰(已起诉)等采取对那浩进行威胁等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,邢某共在该集团贷款122500元,实际最终还款242020元,被诈骗金额为119520元。3、2018年6月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)、“吉米”的郭凯祥(已起诉)采取上述手段对被害人徐某实施诈骗。经审计,徐某共在该集团贷款122900元,实际最终还款206680元,被诈骗金额为83780元。4、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)等采取上述手段对被害人李某2实施诈骗。经审计,李某2共在该集团贷款53400元,实际最终还款141000元,被诈骗金额为87600元。5、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)等采取上述手段对被害人刘某1实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,吴云椿(已起诉)采取对刘某1进行辱骂、威胁、发送侮辱短信等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,刘某1共在该集团贷款13450元,实际最终还款60920元,被诈骗金额为47470元。6、2018年12月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)等采取上述手段对被害人吕某实施诈骗。经审计,吕某共在该集团贷款21650元,实际最终还款71450元,被诈骗金额为49800元。7、2018年9月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“home”的陈乐蒙(已起诉)等采取上述手段对被害人李某3实施诈骗。经审计,李某3共在该集团贷款3050元,实际最终还款8360元,被诈骗金额为5310元。8、2018年9月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人王某实施诈骗。经审计,王某共在该集团贷款4100元,实际最终还款30100元,被诈骗金额为26000元。9、2018年7月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已起诉)等采取上述手段对被害人梁某实施诈骗。经审计,梁某共在该集团贷款61550元,实际最终还款81500元,被诈骗金额为19950元。10、2018年9月至2018年10月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人吴某实施诈骗。经审计,吴某共在该集团贷款15500元,实际最终还款30750元,被诈骗金额为15250元。11、2018年10月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)等采取上述手段对被害人林某实施诈骗。经审计,林某共在该集团贷款7750元,实际最终还款12050元,被诈骗金额为4300元。12、2018年12月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已起诉)等采取上述手段对被害人李某4实施诈骗。经审计,李某4共在该集团贷款17600元,实际最终还款75200元,被诈骗金额为57600元。13、2018年8月至2018年12月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已起诉)采取上述手段对被害人杨某实施诈骗。经审计,杨某共在该集团贷款116550元,实际最终还款141650元，被诈骗金额为25100元。14、2018年7月至2018年10月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人何某实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,刘凯杰(已起诉)等采取对何某进行威胁等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,何某共在该集团贷款28450元,实际最终还款60870元,被诈骗金额为32420元。15、2018年9月至2019年4月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已起诉)等采取上述手段对被害人车庆杰实施诈骗。经审计,车庆杰共在该集团贷款19250元,实际最终还款51950元,被诈骗金额为32700元。16、2018年9月至2019年4月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已起诉)等采取上述手段对被害人陈某实施诈骗。经审计,陈某共在该集团贷款41150元,实际最终还款99400元,被诈骗金额为58250元。17、2018年9月至2018年12月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已起诉)等采取上述手段对被害人刘某2实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,林文锋(已起诉)采取对刘某2发送侮辱短信等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,刘某2共在该集团贷款14400元,实际最终还款42400元，被诈骗金额为28000元。18、2018年12月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已起诉)等采取上述手段对被害人涂某实施诈骗。经审计,涂某共在该集团贷款6300元,实际最终还款28700元,被诈骗金额为22400元。其中,被告人郑荣龙、吴方静、张建清、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃为公司财务人员,直接实施“套路贷”诈骗行为。经审计,郑荣龙诈骗数额为2003703.01元，吴方静诈骗数额为675028.00元，张建清诈骗数额为511620.00元，陈明智诈骗数额为301273.00元，陈柏豪诈骗数额为232530.00元，周吉诈骗数额为266114.00，徐顺一诈骗数额为86089.00元，赵勇诈骗数额为73780.00元，颜伟桃诈骗数额为49100.00元。其中,被告人马文微于2018年4月入职,先后为富鑫公司话务人员、中介人员。其明知富鑫公司的“套路贷”犯罪活动，仍将被害人推送给对外谎称系不同金融公司的财务放款人员。2018年4月至2018年12月,该公司实施诈骗的数额为28496309.83元。其中,被告人李军民曾担任富鑫公司法定代表人,且为财务人员,直接实施“套路贷”诈骗行为。经审计,其诈骗数额为437604.00元。2019年11月15日,被告人李军民在东莞市厚街镇珊美村榄树厦鸿昌二路路边被民警抓获,同年11月16日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人马文徵在陕西省西安市灞州区华夏大厦C座被民警抓获。2019年11月15日,被告人陈明智在浙江省瑞安市仙降街道塘头村文化活动中心被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人张建清在浙江省瑞安市花园新村32栋2单元楼下被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人陈柏豪在浙江省瑞安市中瑞景苑被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人郑荣龙在贵阳市一建筑工地被民警抓获。2019年12月11日,被告人赵勇在浙江省永嘉县南城街道永建路25号被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日，被告人颜伟桃在浙江省瑞安市塘下镇中心西路165号被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日,被告人徐顺一在浙江省瑞安市潘岱街道后岸村被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日，被告人吴方静在浙江省瑞安市莘塍街道新甫南路一弄12本被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月13日,被告人周吉在广州市白云区豪泉大厦526号被民警抓获,临时寄押于广州市白云区看守所,同年12月16日移交至郑州市公安局南关街分局。上述人员均如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃的供述；同案犯何敬弟、黄蒙蒙、朱忠杰、吴玲凯、黄一新、段瑶、张佩、陈权、林浩、郭凯祥、施经喜、熊书先、徐宸、徐康、舒忠胜、黄威威、姜文鼎、林华清、林文锋、林志强、刘凯杰、吴云椿、杨圣杰、石建萍、张先梅、薛燕、程正瑞、杨锋、张露、高璐、王亚利、林珊、洪德萍的供述和辩解；被害人涂某等92人的陈述；证人姜某等124人的证言；到案经过、抓获经过；报案材料；微信信息、转账记录；聊天记录；财物、催收截图等；被害人上传的身份信息；居民死亡确认书、死亡注销证明、邵阳市脑科医院疾病诊断证明书、道路交通事故认定书、警情登记表等；富鑫公司制度;公司业绩单、提成名单;富鑫公司话术、非法获取的个人信息；房屋买卖协议等；郑州市公安局南关街分局扣押物品清单及物品照片；企业查询信息单；指认工作电脑照片及电脑内容；手机通话记录；营业执照；前科查询；年龄证明；辨认笔录；勘验笔录；郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（电）字[2019]106号检验报告；郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（电）字[2019]78号检验报告；郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（电）字[2019]12号检验报告；河南中财德普会计师事务所有限公司关于何敬弟、黄蒙蒙等人涉嫌诈骗案鉴定意见书豫中德会鉴字[2020]第016号；上海宝付网络科技有限公司的简信APP收放款记录；网商银行电子单据；腾讯公司微信交易记录；阿里巴巴公司的支付宝交易记录；北京奇虎科技有限公司的360云盘数据等证据。认为被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物，其中，被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微系数额特别巨大；李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃系数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，已构成诈骗罪。被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃归案后均如实供述犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。并建议判处被告人郑荣龙有期徒刑四年四个月至五年四个月，并处罚金；建议判处被告人吴方静有期徒刑三年七个月至四年七个月，并处罚金；建议判处被告人张建清有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人马文微有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人李军民有期徒刑二年至三年，并处罚金；建议判处被告人陈明智有期徒刑一年八个月至二年八个月，并处罚金；建议判处被告人陈柏豪有期徒刑一年五个月至二年五个月，并处罚金；建议判处被告人周吉有期徒刑一年五个月至二年五个月，并处罚金；建议判处被告人徐顺一有期徒刑一年一个月至二年一个月，并处罚金；建议判处被告人赵勇有期徒刑一年至二年，并处罚金；建议判处被告人颜伟桃有期徒刑十个月至一年十个月，并处罚金。遂提请本院依法判处。被告人郑荣龙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人郑荣龙诈骗数额存在异议，公诉机关认定数额过高，郑荣龙任职时间是2018年8月20日至11月8日，只有两个半月，同案犯中比郑荣龙任职时间长，业务能力强的人认定诈骗数额比郑荣龙低，不符合常理。郑荣龙提成比例是诈骗数额的2%，本案中，郑荣龙提成7000元，倒推出其诈骗数额应当是35万元。豫中德会鉴[2020]第16号鉴定意见书将郑荣龙辞职后的犯罪数额仍计算至其的诈骗数额中，与实际情况不符，同时“银丰”财务线其他财务人员和施经喜对邢某、王某、吴某、何某的诈骗数额计算至郑荣龙名下，与实际情况不符，该鉴定意见书不能作为认定郑荣龙诈骗数额的依据；2、被告人郑荣龙自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书，具有悔罪表现；3、被告人郑荣龙是初犯、偶犯，主观恶性不大；4、被告人郑荣龙在犯罪中起次要或辅助作用，应当认定为从犯；5、被告人郑荣龙如实供述自己的犯罪事实，属于坦白；6、被告人郑荣龙主要工作是放款、回款，没有实施以软暴力或以暴力相威胁的催收行为，社会危害性较小；7、本案中在签订借条时已将违约情形告知被害人，被告人没有制造违约，仅是利用被害人的违约，被害人对逾期未还款有清醒认识，存在一定过错。建议对被告人判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人吴方静对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、对指控罪名没有异议，但对获利金额有异议，认定数额过高，鉴定意见书认定吴方静参与放款日期早于其实际加入富鑫公司的时间，应将吴方静从事放款业务之前的金额予以扣除；2、被告人吴方静在整个犯罪过程中，只负责放款环节，起次要作用，属于从犯；3、被告人吴方静在发现同案犯何敬弟、黄蒙蒙的行为可能涉嫌违法时，直接离开富鑫公司，系犯罪中止；4、被告人吴方静归案后如实供述全部犯罪行为，认罪态度较好，有悔罪表现；5、被告人吴方静系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性不大；6、被告人吴方静已签署认罪认罚具结书，并退出个人违法所得。建议对被告人判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人张建清对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、辩护人对公诉机关以诈骗罪追究张建清刑事责任没有异议，但其实际在亿鑫线的投资实际为10万元，分红为3万元，上班半个月工资为5000元，与豫中德会鉴字[2020]第106号鉴定意见书中诈骗数额不符，并且没有支付宝、微信转账等证据相印证；2、被告人张建清在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯；3、被告人张建清归案后如实供述犯罪事实，系坦白，并自愿认罪认罚，认罪态度较好；4、被告人张建清系初犯。建议对被告人判处缓刑。被告人马文微对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人马文微到案后积极配合公安机关，如实供述自己的罪行，属于坦白；2、被告人马文微自愿认罪认罚，认罪态度好；3、被告人马文微的行为虽构成犯罪，但尚未造成严重后果，主观恶性较小，诈骗金额较少，社会危害性相对较小；4、被告人马文微系初犯，因法律意识淡薄，才触犯法律；5、被告人马文微在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯。建议对被告人从轻处罚。被告人李军民对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、本案被害人在明知存在“砍头息”畸高利息和违约金的情况下仍然借贷，未尽到谨慎义务；2、本案犯罪事实发生在“关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见”颁布之前，但在该意见颁布后进行处理，处罚上存在巨大差别，希望合议庭予以考虑；3、被告人李军民是受到何敬弟、黄蒙蒙欺骗使用自己的身份证注册富鑫公司法定代表人，但对公司经营决策、运营管理、员工培训、薪酬发放均无实质权力，其担任兆鑫线财务人员时，既没有投资，也没有获得实质上的分红，其没有参与催收，并于2018年8月份主动退出公司，在犯罪中处于次要地位和辅助作用，是从犯；4、被告人李军民发现该公司催收人员采取违法方式催收，可能涉嫌犯罪时，主动离开公司，具有犯罪中止情节；5、被告人李军民如实供述构成坦白，自愿认罪认罚，主观恶性较小，没有参与催收贷款，社会危害性较小；6、被告人李军民在2018年4月至5月31日期间，并未担任“盼盼”线财务人员，豫中德会鉴字[2020]第016号鉴定意见书仅根据被害人陈述来计算获利不客观、不科学、不公平；7、被告人李军民系初犯、偶犯，在部队期间表现优秀，父母年老多病，孩子有严重疾病。建议对被告人减轻处罚，并适用缓刑。被告人陈明智对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈明智归案后如实供述自己的罪行，系坦白；2、被告人陈明智自愿认罪认罚，且已签署认罪认罚具结书；3、被告人陈明智系初犯、偶犯，在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯；4、被告人陈明智家庭困难，其妻子患有严重疾病。建议对被告人判处有期徒刑一年八个月。被告人陈柏豪对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人陈柏豪并非富鑫公司主要成员或骨干成员，仅使用公司提供平台中的魔方线独自开展业务，与其他被告人使用的网络贷款渠道没有交叉混同，在犯罪中起辅助作用，属于从犯；2、被告人陈柏豪在本案中犯罪情节轻微，没有造成明显的损害后果；3、被告人陈柏豪加入富鑫公司一个多月后，发现富鑫公司经营方式涉嫌违法，自动离开富鑫公司，应认定为犯罪中止；4、被告人陈柏豪归案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白；5、被告人陈柏豪自愿认罪认罚，悔罪态度好；6、被告人陈柏豪系初犯、偶犯，主观恶性不深，再犯可能性小。建议对被告人判处有期徒刑一年五个月以下刑罚，并适用缓刑。被告人周吉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人周吉既不是公司的策划者，也不是积极参与者，仅是一名普通的工作人员，工作时间较短，在共同犯罪中起次要或辅助作用，应认定从犯；2、被告人周吉归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书；3、被告人周吉是初犯、偶犯，社会危害性较小；4、被告人周吉文化程度较低，对法律和自身行为导致的后果认识有限，且其家庭贫困，父亲残疾，更需早日回归社会。建议对被告人判处有期徒刑一年五个月或适用缓刑。并提交村委会证明、周吉父亲残疾证明等证据。被告人徐顺一对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、辩护人对起诉书指控被告人徐顺一犯诈骗罪没有异议，但徐顺一主观上并无诈骗动机，其入职时不知道涉案公司是做“套路贷”的，在发现公司有暴力催收行为后，也立即辞职，应属于犯罪中止；2、被告人徐顺一系初犯、偶犯，只是公司的普通员工，按照公司规定放款，没有暴力催收的行为，上班时间也仅一个多月，社会危害性较小；3、被告人徐顺一归案后如实供述犯罪事实，构成坦白，同时积极退赃，自愿认罪认罚，认罪、悔罪态度良好；4、被告人徐顺一家庭条件困难，孩子刚出生不久，长期缺少父爱不利于孩子的成长。建议对被告人从轻、减轻处罚。并提交南关街分局扣押清单、村委会证明、徐子佑出生医学证明等证据。被告人赵勇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、被告人赵勇只是涉案公司的员工，根据公司安排完成工作任务，工作时间较短，非法获利较少，在整个犯罪过程中起辅助作用，是从犯；2、被告人赵勇归案后认罪态度较好，如实供述所犯罪行，构成坦白；3、被告人赵勇系初犯、偶犯，符合适用缓刑条件；4、被告人赵勇自愿认罪认罚，确有悔罪表现。建议对被告人适用缓刑。被告人颜伟桃对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人颜伟桃主观恶性不深，犯罪情节轻微，其本人未参与过任何催收行为，也未获利，在整个犯罪活动中并不是诈骗犯意的提起者和犯罪活动的组织者，属于从犯；2、被告人颜伟桃归案后如实供述，具有坦白情节，且已签署认罪认罚具结书；3、被告人颜伟桃系初犯、偶犯。建议对被告人减轻处罚。经审理查明：2018年3月至2019年5月,何敬弟、黄蒙蒙(均已判处刑罚)等人为实施“套路贷”犯罪活动,先后成立富鑫公司、贵州众信网络科技有限公司、腾冲炎鼎网络科技有限公司、西昌昌瑞网络科技有限公司,纠集、招聘人员形成了一个包含话务组、审核组、中介组、财务组和催收组五个部门的犯罪集团。何敬弟、黄蒙蒙为了实施“套路贷”犯罪，先后多次指使朱忠杰(已判处刑罚)等人通过银狐风控平台、有脉风控平台、微信群等途径非法获取公民个人信息470余万条，以通过话务组员工向被害人拨打电话等方式,以“无担保、无抵押、快速放款”为诱饵吸引被害人借款。在被害人通过富鑫公司审核组的信息审核后,该公司以非法占有为目的,中介人员、每名财务人员均自称为一个独立的公司,继而以“手续费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识,通过“借贷宝”、“易凭条”、“今借到”、“简信”等多个APP平台签订金额虚高的借款协议,通过以贷还贷、结清再贷的方式不断垒高债务,骗取被害人钱款。在被害人未偿还虚高借款的情况下,催收人员有组织的以捏造损害他人名誉的事实、合成淫秽图片、侮辱信息等相威胁,向被害人及其家人、同事等索要钱财。在索要未果时,针对被害人亲友、同学、同事等无辜群众,利用“呼死你”电话软件等实施电话滋扰、辱骂、恐吓或通过信息网络实施散布损害他人名誉的事实、淫秽图片、侮辱信息等网络“软暴力”行为。经审计,富鑫公司共骗取被害人2万余人,共骗取钱款40047154.92元。其中,被告人李军民曾担任富鑫公司法定代表人,并系财务人员。被告人马文微先后为话务人员、中介人员,其明知该公司的“套路贷”犯罪活动,将被害人推送给对外谎称系不同金融公司的财务放款人员。被告人郑荣龙、吴方静、张建清、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃均为财务人员,直接实施“套路贷”诈骗行为。具体的犯罪事实包含:一、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))、“吉米”的郭凯祥(已判处刑罚))采取上述手段对被害人李某1实施诈骗。经审计,李某1共在该集团贷款206850元,实际最终还款351200元,被诈骗金额为144350元。二、2018年6月至2019年3月，富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人邢某实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,刘凯杰(已判处刑罚))等采取对那浩进行威胁等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,邢某共在该集团贷款122500元,实际最终还款242020元,被诈骗金额为119520元。三、2018年6月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))、“吉米”的郭凯祥(已判处刑罚))采取上述手段对被害人徐某实施诈骗。经审计,徐某共在该集团贷款122900元,实际最终还款206680元,被诈骗金额为83780元。四、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人李某2实施诈骗。经审计,李某2共在该集团贷款53400元,实际最终还款141000元,被诈骗金额为87600元。五、2018年7月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人刘某1实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,吴云椿(已判处刑罚))采取对刘某1进行辱骂、威胁、发送侮辱短信等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,刘某1共在该集团贷款13450元,实际最终还款60920元,被诈骗金额为47470元。六、2018年12月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人吕某实施诈骗。经审计,吕某共在该集团贷款21650元,实际最终还款71450元,被诈骗金额为49800元。七、2018年9月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“home”的陈乐蒙(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人李某3实施诈骗。经审计,李某3共在该集团贷款3050元,实际最终还款8360元,被诈骗金额为5310元。八、2018年9月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人王某实施诈骗。经审计,王某共在该集团贷款4100元,实际最终还款30100元,被诈骗金额为26000元。九、2018年7月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人梁某实施诈骗。经审计,梁某共在该集团贷款61550元,实际最终还款81500元,被诈骗金额为19950元。十、2018年9月至2018年10月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人吴某实施诈骗。经审计,吴某共在该集团贷款15500元,实际最终还款30750元,被诈骗金额为15250元。十一、2018年10月至2018年11月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人林某实施诈骗。经审计,林某共在该集团贷款7750元,实际最终还款12050元,被诈骗金额为4300元。十二、2018年12月至2019年2月,富鑫公司设立的财务线之一“萌萌贷”的林浩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人李某4实施诈骗。经审计,李某4共在该集团贷款17600元,实际最终还款75200元,被诈骗金额为57600元。十三、2018年8月至2018年12月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已判处刑罚))采取上述手段对被害人杨某实施诈骗。经审计,杨某共在该集团贷款116550元,实际最终还款141650元，被诈骗金额为25100元。十四、2018年7月至2018年10月,富鑫公司设立的财务线之一“银丰”的被告人郑荣龙等采取上述手段对被害人何某实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,刘凯杰(已判处刑罚))等采取对何某进行威胁等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,何某共在该集团贷款28450元,实际最终还款60870元,被诈骗金额为32420元。十五、2018年9月至2019年4月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人车庆杰实施诈骗。经审计,车庆杰共在该集团贷款19250元,实际最终还款51950元,被诈骗金额为32700元。十六、2018年9月至2019年4月,富鑫公司设立的财务线之一“鑫盛”的张佩(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人陈某实施诈骗。经审计,陈某共在该集团贷款41150元,实际最终还款99400元,被诈骗金额为58250元。十七、2018年9月至2018年12月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人刘某2实施诈骗。期间,为迫使其归还虚高的债务,获取更大利益,林文锋(已判处刑罚))采取对刘某2发送侮辱短信等软暴力滋扰手段索取债务。经审计,刘某2共在该集团贷款14400元,实际最终还款42400元，被诈骗金额为28000元。十八、2018年12月至2019年1月,富鑫公司设立的财务线之一“高盛”的陈权(已判处刑罚))等采取上述手段对被害人涂某实施诈骗。经审计,涂某共在该集团贷款6300元,实际最终还款28700元,被诈骗金额为22400元。经审计,郑荣龙诈骗数额为2003703.01元，吴方静诈骗数额为675028.00元，张建清诈骗数额为511620.00元，陈明智诈骗数额为301273.00元，陈柏豪诈骗数额为232530.00元，周吉诈骗数额为266114.00，徐顺一诈骗数额为86089.00元，赵勇诈骗数额为73780.00元，颜伟桃诈骗数额为49100.00元。其中,被告人马文微于2018年4月入职,先后为富鑫公司话务人员、中介人员。其明知富鑫公司的“套路贷”犯罪活动，仍将被害人推送给对外谎称系不同金融公司的财务放款人员。2018年4月至2018年12月,该公司实施诈骗的数额为28496309.83元。其中,被告人李军民曾担任富鑫公司法定代表人,且为财务人员,直接实施“套路贷”诈骗行为。经审计,其诈骗数额为437604.00元。2019年11月15日,被告人李军民在东莞市厚街镇珊美村榄树厦鸿昌二路路边被民警抓获,同年11月16日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人马文徵在陕西省西安市灞州区华夏大厦C座被民警抓获。2019年11月15日,被告人陈明智在浙江省瑞安市仙降街道塘头村文化活动中心被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人张建清在浙江省瑞安市花园新村32栋2单元楼下被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人陈柏豪在浙江省瑞安市中瑞景苑被民警抓获,临时寄押于瑞安市看守所,同年11月17日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年11月15日,被告人郑荣龙在贵阳市一建筑工地被民警抓获。2019年12月11日,被告人赵勇在浙江省永嘉县南城街道永建路25号被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日，被告人颜伟桃在浙江省瑞安市塘下镇中心西路165号被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日,被告人徐顺一在浙江省瑞安市潘岱街道后岸村被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月11日，被告人吴方静在浙江省瑞安市莘塍街道新甫南路一弄12本被民警抓获,同年12月12日移交至郑州市公安局南关街分局。2019年12月13日,被告人周吉在广州市白云区豪泉大厦526号被民警抓获,临时寄押于广州市白云区看守所,同年12月16日移交至郑州市公安局南关街分局。上述人员到案后均如实供述犯罪事实。另查明，被告人徐顺一家属于2020年1月20日向郑州市公安局南关街分局退赃款14000元；2020年12月11日，被告人吴方静家属退出违法所得人民币21000元；被告人张建清家属退出违法所得人民币35000元;被告人颜伟桃家属退赃款49100元。以上事实，有经法庭举证、质证、查证属实的下列证据予以证实：被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃当庭均对上述犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚，与同案犯何敬弟、黄蒙蒙等人供述、被害人陈述、书证、鉴定意见等证据能够相互印证一致；同案犯何敬弟的供述和辩解，证明2018年2月底3月初，在瑞安市莘塍镇黄敏家的房子里，其与黄蒙蒙、黄一新、吴铃凯等人开始做套路贷，黄蒙蒙对做套路贷的流程很清楚，黄一新做总审，吴铃凯带着三四个人负责催收，没有注册公司也没有其名字。其招了两个女话务员，话务员负责打电话联系客户，联系时有专门的话务术语。客户同意贷款，就推给审核，审核时必须提交通讯录和电话号码网上营业厅报告。后沿海地区打击套路贷，2018年4月初，其就搬到了贵州三穗县继续做套路贷。4月10日左右，招聘了二三十个话务员，设立了话务组、审核组、中介组、财务组、催收组，话务组负责人没记住，审核组是黄一新负责，后是段瑶负责，中介组是马文微负责，后是石建萍负责，催收组是吴铃凯负责，催收人员都是吴铃凯的福建老乡，财务组，发展到十几条放款线，有亿鑫金融，李文浩做财务；萌萌贷,林浩做财务；HOME金融，陈乐蒙、瑞子、熊书先、施经喜做过财务；吉米金融，郭凯祥做财务；速鑫金融，李军民、李文浩、徐康等人做过财务；叮当贷，熊书先做财务；银丰金融是员工线，其和黄蒙蒙出钱，赚钱了分红给干的好的员工，目的是让他们好好干，黄一新、李军民、段瑶、吴铃凯、朱忠杰、陈乐蒙、李文浩、徐康等人每个人5%到10%股份不等，马文微和石建萍是2%的股份；兆鑫金融是黄一新投资的，李军民做财务；高盛金融，段瑶做财务，段瑶做总审后，陈权做财务；魔方放款线，陈柏豪做财务；鑫源放款线，舒忠胜做财务；鑫盛金融，张佩做财务；华鑫放款线，瑞子做财务；玛莎放款线，徐顺一做财务。以上这些放款线，转账给段瑶办的民生银行卡里，民生银行卡由黄蒙蒙保管，在放款线需要资金的时候，黄蒙蒙分批次转账。放款线太多了，还有些想不起来。除了其明确提到的放款线，利润其提成30%，每条放款线对应一个催收人员，一个催收人员可能会对多个放款线的客户进行催收。后让财务人员搬到了菲律宾马尼拉，去菲律宾马尼拉的财务有徐康、陈权、林浩、熊书先、郭凯祥、施经喜、舒忠胜、陈乐蒙、徐宸9个人。2018年下半年，朱忠杰到三穗县负责后勤和保密工作，就是负责在网上购买客户资料，将客户资料打印好后交给话务组，并在话务组使用后将客户资料销毁，给朱忠杰员工线10%的分红。2019年4月15日，将催收组搬到了云南腾冲，话务组、审核组、中介组留在三穗县，朱忠杰和段瑶负责三穗县的管理，财务陈权、林浩、施经喜三个人在菲律宾马尼拉春节没有回来，继续在菲律宾工作，其他的财务和催收在腾冲工作。其做套路贷大概有几万人次，有几千万的放贷，赚的有三四百万。其公司有成文的规章制度，开始是黄一新负责日常管理，后是朱忠杰和段瑶负责日常管理，其只负责大方向，具体工作是黄蒙蒙负责的。放款金额首次借款全部是1500元，客户审核条件好的，可以一审三放，就是中介最多推给三个财务，打电子借条金额是1500元，每个财务放款都是1050元，收取30%的砍头息，正常还款后，再次借款的可以提额度，每个客户最高提额度看借款还款情况没有太具体规定，提高额度后也提按电子借条收取30%的砍头息。逾期没有还款的客户催收组就会进行催收，催收多采用电话、微信通知还款，有些态度不好的催收人员会辱骂客户，也会用“呼死你”软件电话轰炸，会爆客户的通信录，给提取的客户通信录里的关系人打电话，告知客户的关系人客户欠款了，让其通知客户还款，这样客户一般都会还款。“呼死你”软件是吴铃凯负责购买的，一台电脑登录一个账号，一个账号每个月需要通过支付宝支付20元钱，吴铃凯负责支付这个费用，然后找黄蒙蒙报销的事实；同案犯黄蒙蒙的供述和辩解，证明2018年年初的时候，其和男朋友何敬弟在浙江省瑞安市开了一个作坊式的贷款公司。2018年4月份，其俩人去贵州省三穗县注册成立了富鑫公司，用来做网络贷款业务，当时的办公地点在三穗县八弓镇，公司下设四个部门，分别是话务部、审核部、财务部、催收部，四个部门按照各自的不同分工进行工作，向外发放贷款。话务部负责寻找客户，前期通过银狐风控系统和有脉风控系统这两个平台寻找客户，这两个平台里有大量需要贷款的客户信息，其向平台缴纳一定的费用，获得使用权。后有脉平台被关停，银狐平台内客户资料减少，其开始通过网络、微信购买有贷款需求的客户信息；审核部主要通过“有脉”、“银狐”、“聚方云控”三家平台，查看客户的身份信息及近半年的有效通话记录、淘宝消费记录、支付宝消费记录、手机通讯录、银行卡记录，审核部的负责人是段瑶；财务部，也叫放款部，主要是负责放款给贷款的客户，经审核部审核后，确认符合贷款条件的客户，审核部会通知财务部放款，财务部现在没有明确的负责人，暂时由一个叫徐康的人负责；催收部主要是负责对逾期不还款的客户催收回款，采用的方式就是先电话告知本人，本人不还款的，以上门收款等方式恐吓对方抓紧还款，还会打电话给他手机通讯记录里经常联系的人，让这些人帮忙转告贷款的客户，让他们抓紧还款。催收部的负责人是吴铃凯，员工有刘凯杰、林文峰、姜文鼎、林华清等。2018年4月份的时候，四个部门都在贵州省三穗县，在一栋楼上办公，总负责人是黄一新，后四个部门都挪到了云南腾冲。大概半个月之后，因为种种原因，话务部和审核部又搬回了贵州三穗县，李文浩在三穗县新找了一个场所，这两个部门的总负责人是朱忠杰，不过段瑶也辅助朱忠杰管理，李文浩在那里也辅助朱忠杰管理。公司每单放款金额为1500元，每个客户每次只能放一单，客户每单贷款实际收到的钱数是1050元，剩余450元，是客户贷款的利息，但是其给客户说的是这450块钱是用来支付平台的信息查询费（也叫人工费）、审核费、工本费。对于客户逾期，可以缴纳450元的续期费，延长7天的还款期限，续期费可以一直交，每7天交纳一次，直到全额还款1500元为止。所以说我们公司的利润就是每次放贷时一次性扣除的450的费用和客户每次交纳的450的续期费。其曾经使用过亿鑫、home、鑫源、叮当贷、银丰、聚鑫宝、速鑫、兆鑫、兴融、吉米命名的公司名称,现在使用的有以易信、鑫盛、萌萌贷、高盛命名的公司名称。银丰线是员工线，出资人是其和何敬弟，分红人有朱忠杰、李文浩、段瑶、陈乐蒙、徐康、吴铃凯、石建平、欧阳明艳、孙超鹏，主要目的是想让老员工也赚点，会安心积极上班。2018年公司成立的时候，其占股10%、何敬弟占20%、黄一新占5%、后黄一新将其5%股份给了三穗县的负责人朱忠杰，段瑶是否分红其不清楚，股东之间什么协议都没有，都是口头约定。其和何敬弟是老板，参与管理是其和黄一新，后来是段瑶和朱忠杰在管理。客户逾期没有还款催收组就会进行催收，催收人员从风雨1至12的编号，催收多采用电话、微信通知还款，有时辱骂客户，也会用“呼死你”软件电话轰炸，会爆客户的通信录，爆通信录就是给提取的客户通信录里的关系人打电话，告知客户的关系人客户欠款了，让其通知客户还款，这样客户一般都会还款。股东及各个组的负责人，大部人都是知道催收组对客户怎么催收的事实；同案犯朱忠杰、吴玲凯、黄一新、段瑶、张佩、陈权、林浩、郭凯祥、施经喜、熊书先、徐宸、徐康、舒忠胜、黄威威、姜文鼎、林华清、林文锋、林志强、刘凯杰、吴云椿、杨圣杰、石建萍、张先梅、薛燕、程正瑞、杨锋、张露、高璐、王亚利、林珊、洪德萍的供述和辩解，均证明富鑫公司的组织架构、实施套路贷的业务流程及其参与实施套路贷犯罪的时间、地点、方式及获利数额等详细情况；被害人涂某等92人的陈述，分别证明其向home金融、萌萌贷、叮当贷、玛莎金融、高盛金融等网络贷款公司贷款的起因、过程以及在无法还款时其与家人、朋友、同事遭受催债人员电话、微信威胁，严重影响其工作、生活的详细情况；证人姜某等124人的证言，均证明曾频繁接到网络贷款公司催收人员的催收电话，要求其通过网络贷款的亲属、朋友、同事还款，对方多以侮辱、威胁、恐吓的方式电话催收，严重影响了其生产、工作、生活的情况；到案经过、抓获经过，证明十一被告人到案的详细情况；微信信息、转账记录、聊天记录、财物、催收截图等，证明富鑫公司人员对被害人实施套路贷诈骗犯罪的详细过程的情况；前科查询、年龄证明，证明十一被告人均属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的事实；郑州市公安局物证鉴定所（郑）公（刑）鉴（电）字[2019]78、106号、[2020]12号检验报告、河南中财德普会计师事务所有限公司关于何敬弟、黄蒙蒙等人涉嫌诈骗案豫中德会鉴字[2020]第016号鉴定意见书、上海宝付网络科技有限公司的简信APP收放款记录；网商银行电子单据；腾讯公司微信交易记录；阿里巴巴公司的支付宝交易记录；北京奇虎科技有限公司的360云盘数据，证实富鑫公司23条放款线的具体诈骗金额，各财务人员、审核人员、话务人员、中介人员任职期间的具体诈骗金额及各自违法所得，部分受害人的损失情况；报案材料；被害人上传的身份信息；居民死亡确认书、死亡注销证明、邵阳市脑科医院疾病诊断证明书、道路交通事故认定书、警情登记表等；富鑫公司制度;公司业绩单、提成名单;富鑫公司话术、非法获取的个人信息；房屋买卖协议等；郑州市公安局南关街分局扣押物品清单及物品照片；企业查询信息单；指认工作电脑照片及电脑内容；手机通话记录；营业执照；辨认笔录；勘验笔录、刑事判决书及刑事裁定书等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微、李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公民财物，其中，被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微系数额特别巨大；被告人李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇系数额巨大；被告人颜伟桃系数额较大。十一被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控十一被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人郑荣龙、吴方静、张建清的辩护人提出的指控犯罪数额与实际情况不符，鉴定意见书不能作为认定被告人诈骗数额依据的辩护意见。经查，河南中财德普会计师事务所有限公司接受侦查机关委托，依据相关网商银行电子数据、微信交易记录、支付宝交易记录、360云盘数据等，根据各被告人在公司的工作时间，核算出各放款线交易情况，作出的鉴定意见依据充分、数据准确。可作为认为各被告人诈骗数额的依据。被告人张建清自2018年3月开始投资，获取分红，亦应对该期间的诈骗数额承担责任。对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人郑荣龙的辩护人提出的被告人没有制造违约，仅是利用被害人的违约，被害人对逾期未还款有清醒认识，存在一定过错，被告人李军民的辩护人提出的本案被害人在明知存在“砍头息”畸高利息和违约金的情况下仍然借贷，未尽到谨慎义务的辩护意见。经查，本案中，同案犯何敬弟等人利用被害人急于获得借款的心理，积极实施诈骗活动获取被害人信任，被害人疏于防范、轻信他人而付出财物，并不能认定具有刑法上的过错。对上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吴方静、李军民、陈柏豪、徐顺一的辩护人提出的被告人属于犯罪中止的辩护意见。经查，上述被告人虽系在案发前主动离开富鑫公司，但诈骗行为已经完成，犯罪已既遂。该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人郑荣龙、吴方静、张建清、马文微的犯罪事实和性质，依法均应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度以内处以适当刑罚；根据被告人李军民、陈明智、陈柏豪、周吉、徐顺一、赵勇、颜伟桃的犯罪事实和性质，依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、十一被告人归案后均能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；2、十一被告人在共同犯罪中均起次要或者辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；3、十一被告人均系初犯，可酌情从轻处罚；4、被告人徐顺一已退出部分赃款，被告人颜伟桃已退出全部赃款，被告人吴方静、张建清已退出全部或部分违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。其辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。但综合本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，并不属于情节较轻，故对被告人郑荣龙、吴方静、张建清、李军民、陈柏豪、周吉、赵勇的辩护人建议适用缓刑的意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人郑荣龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2024年9月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人吴方静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月11日起至2023年9月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人张建清犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2023年2月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人马文微犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2023年5月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人李军民犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2022年5月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人陈明智犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2022年1月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）七、被告人陈柏豪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2021年11月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）八、被告人周吉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年12月12日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）九、被告人徐顺一犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月11日起至2021年4月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十、被告人赵勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月11日起至2021年5月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十一、被告人颜伟桃犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月11日起至2021年1月10日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）十二、诈骗所得赃款，予以追缴，返还被害人。未追缴、返还的赃款，继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  王小明二〇二〇年十二月十一日书 记 员  詹文卓