湖北省蕲春县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1126刑初185号公诉机关湖北省蕲春县人民检察院。被告人李龙财，曾用名李勇，男，1971年12月28日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地湖北省武穴市，住武穴街道李顶武村李顶武湾17号。因酒后驾驶机动车，于2019年7月26日被武穴市公安局处暂扣驾照六个月，罚款2000元、记12分。因涉嫌开设赌场罪，于2019年11月10日被蕲春县公安局刑事拘留，同年12月16日经蕲春县人民检察院批准逮捕，次日由蕲春县公安局执行。现羁押于麻城市看守所。辩护人李军，湖北道辉律师事务所律师，执业证号：14211201610465958。辩护人田清，湖北邦法律师事务所律师，执业证号：14211201610474738。蕲春县人民检察院以蕲检检察二部刑诉[2020]175号起诉书指控被告人李龙财犯开设赌场罪、高利转贷罪一案，由湖北省黄冈市中级人民法院指定本院审判。本院于2020年6月15日受理立案，在本案审理过程中蕲春县人民检察院2020年11月17日以蕲检检察二部刑诉[2020]373号起诉书指控李龙财犯行贿罪向本院提起公诉。本院对蕲春县人民检察院指控被告人李龙财犯开设赌场罪、高利转贷罪、行贿罪依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。蕲春县人民检察院指派检察员余俊、检察官助理陈锦鹏出庭支持公诉，被告人李龙财及其辩护人李军、田清到庭参加了诉讼。经蕲春县人民检察院建议延期审理一次，本院决定延期审理。现已审理终结。蕲春县人民检察院指控：一、开设赌场罪从1999年开始，被告人李龙财在武穴市居仁街开设电子游戏机室，2008年至2014年期间，李龙财先后在该游戏机室内摆放两台奔驰宝马机连线机、一台飞禽走兽连线机（每台八机位）及麻将斗地主上分机，开设电子赌场，通过现金上分，赢分兑换现金方式赌博，组织多名社会人员参赌，共从中渔利数十万元。2008年至2014年期间，被告人李龙财在武穴市租用影剧院地上室开设电子游戏机室，李龙财先后在该游戏机室内摆放奔驰宝马机连线机、捕鱼连线机、世界杯连线机（每台八机位）及麻将斗地主上分机，开设电子赌场，通过现金上分，赢分兑换现金方式赌博，组织多名社会人员参赌，共从中渔利数十万元。二、高利转贷罪2013年3月，被告人李龙财以武穴市五星陶瓷建材公司法定代表人身份，以该公司缺少流动资金为由向湖北武穴农村商业银行申请贷款600万元，并向该行提供了伪造的该公司与武穴市家和兴装饰工程签订的价值900余万元的供货合同作为申请贷款的资料。湖北武穴农村商业银行经审核于2013年4月24日同意向李龙财发放贷款450万元，借款期限一年。2013年5月2日，该行以受托支付形式将450万元贷款划入李龙财朋友郭某银行账户中，次日郭某按李龙财指示将贷款资金中的250万元转贷给饶某，双方约定月息5%，2014年4月调整月息为4%，该笔450万元贷款李龙财已于2014年5月向银行还清。经蕲春公信会计师事务有限公司审计，2013年5月2日至2014年5月2日贷款期间内，李龙财转贷给饶某的250万元共获取利息147.5万元，扣除同期应支付银行利息28.2875万元，李龙财实际非法获利119.2125万元。2017年8月7日，李龙财以武穴乐汇商贸有限公司股东需要经营资金名义，向湖北武穴农村商业银行申请贷款100万元，该行经审批于2017年8月11日向李龙财账户发放贷款100万元，约定贷款年利率为10.08%，贷款期限一年，李龙财后为该笔贷款办理展期至2019年8月11日，期间贷款年利率为10.44%。李龙财获得贷款资金后，当天即用该笔贷款资金向洪某1偿还欠款10万元，并经洪某1同意后当天将贷款资金中本应还给洪某1的50万元转贷给李某1，约定月息2分。李某1于2019年2月2日将50万元本息还清。经计算，2017年8月11日至2019年2月2日期间，李龙财转贷给李某1的50万元共获取利息17万元，扣除同期应支付银行利息7.215万元，李龙财实际非法获利9.785万元。三、行贿罪2008年至2014年，被告人李龙财先后在武穴市居仁街、武穴市影剧院地下室经营两家电子赌博机游戏厅。期间，李龙财为寻求、感谢武穴市原刑侦大队大队长、副局长田某对其经营赌博机生意的关照，两次送给田某121750元。具体事实分述如下：（1）2009年8月的一天，李龙财以理发店分红为由，将一张21750元的银行卡送到田某家中，田某予以收下。（2）2013年9月的一天，李龙财以田某女儿考大学为由，到田某家中送10万元现金表示祝贺，田某予以收下。公诉机关就起诉书指控的上述事实当庭宣读并出示了证据。公诉机关认为，被告人李龙财以营利为目的，利用电子赌博机组织多人进行赌博，从中抽头渔利，情节严重；以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额巨大；被告人李龙财为谋取不正当利益，经予国家工作人员钱财共计121750元。其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款、第一百七十五条，第三百八十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以开设赌场罪、高利转贷罪、行贿罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。被告人李龙财对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，但其认为：1、开设赌场罪已作行政处罚，不应重复处罚；2、高利转贷中第一笔我只是按250万元本金月息5分我收取了11个月利息，月息4分我收了5个月利息，后来他再没有还本付息，我自已向银行偿还了全部本息，第二笔只是作为中间人，自已并未获利，请求从轻处罚。其辩护人认为：1、被告人不构成开设赌场罪，因公诉机关指控涉案的赌博机是否具有赌博功能证据不足，指控的获利数额数十万元证据不足；2、被告人不构成高利转贷罪，被告人高利转贷饶某250万元虽然表面上获利1192125元，但是被告人转借饶某的本金共计850万元至今未收回，被告人不仅未获利，而是亏损；3、转借李某150万，该款是借的过桥资金，被告人仅只是中间人担保行为角色，被告人实际未获利，且指控获利97850元未达到立案标准；4、指控被告人高利转贷罪不能成立，且指控数额巨大，无法律依据；5、被告人自愿认罪，认罪态度好，请求从轻处罚。经审理查明：一、开设赌场罪从1999年开始，被告人李龙财在武穴市居仁街开设电子游戏机室，2008年至2014年期间，李龙财先后在该游戏机室内摆放两台奔驰宝马机连线机、一台飞禽走兽连线机（每台八机位）及麻将斗地主上分机，开设电子赌场，通过现金上分，赢分兑换现金方式赌博，组织多名社会人员参赌。另2008年至2014年期间，被告人李龙财在武穴市租用影剧院地上室开设电子游戏机室，李龙财先后在该游戏机室内摆放奔驰宝马机连线机、捕鱼连线机、世界杯连线机（每台八机位）及麻将斗地主上分机，开设电子赌场，通过现金上分，赢分兑换现金方式赌博，组织多名社会人员参赌。被告人李龙财非法获利十万元。上述事实有公诉机关当庭出示和宣读，并经庭审举证、质证，本院予以确认下列证据证实：1.书证（1）到案经过，证实被告人2019年11月9日晚23时抓获。（2）户籍信息，证实李龙财达到刑事责任年龄。（3）武穴市市场监督管理局查询证明，证实无李龙财、李某2、周某2身份信息开设电子游戏服务登记注册信息。（4）房屋租赁合同，证实是王锐租赁影剧院地下室三年，2005年10月8日至2008年10月7日，年租金27000元。（5）武穴市影剧院房屋租赁合同，证实2007年至2015年，李龙财先后以李某2、周某1名义租赁影剧院地下室经营电玩游戏。（6）公安机关行政处罚案卷、武公（龙）兴决字2010第422-427号行政处罚决定书、收缴物品清单，证实2010年元月份至2010年5月7日，周某1在武穴影剧院地下室开设12台电子赌博机供人赌博，公安机关现场查获参赌人员5名，电子赌博机12台，扣押赌资27643元，对周某1行政拘留10日，并处罚款3000元，对参赌人员5名人员各罚款500元。（7）公安机关行政案件卷宗、行政处罚决定书，武公（治）行结字2011第218号。证实2011年2月18日，民警在武穴市居仁街18号查处一家电子游戏机发现朱某4友摆设电子赌博机提供他人赌博，燕某2为该赌博机上分，对朱某4友行政拘留10日，罚款3000元，收缴赌资8100元及电子赌博机主板4块，追缴非法所得3200元，对燕某2罚款500元。（8）武穴市公安局行政处罚决定书，收缴物品清单、武公（青）行结字2011第1437号结案报告，证实2011年7月初，燕某1在居仁街西部牛仔二楼开设电子赌博机三台供他人进行电子赌博机赌博，前后九天获利3950元，决定对燕某1罚款500元。（9）武穴市公安局行政处罚决定书，武公（龙）自行决字2014第8号，证实2014年1月8日，燕某1将一台电子赌博机摆在武穴影剧院地下室门口供他人赌博，至1月10日被民警查获，民警现场扣押电子赌博机一台，决定对燕某1罚款500元。（10）武穴市公安局行政处罚决定书，武公（龙）行决字2014第2473号，证实2014年7月17日开始，燕某1将一台电子赌博机和一台世界杯电子赌博机摆在武穴影剧院地下室供他人赌博，至7月20日被民警查获，决定对其罚款1800元。（11）武穴市公安局行政处罚决定书，武公（治）行决字2014第1174号-1178号，证实2014年4月25日，民警在武穴市一门面查获一台电子游戏赌博机，燕某3华负责上分，杨燃、朱某3、周某3、余某赌博，决定对燕某3华行政拘留十日，罚款3000元，对杨燃、朱某3、周某3、余某罚款500元。（12）武穴市市场监督管理局企业基本信息居仁街电子游戏机服务成立时间2009年5月6日。2.证人证言(1)证人周某1证言证实：2009年至2012年在李龙财开设游戏厅做事，负责给赌客上分下分，影剧院电子游戏机赌博店营利几百元至数千元不等，一年大概盈利20万元左右。（2）证人燕某1证言证实：在李龙财的居仁街和影剧院地下室电子游戏机室打工，负责给赌客上分下分，赌客不赌时候退钱。每家店每年至少纯收入在60万以上。（3）证人燕某2证言证实：在2010年前后开始在李某2电子游戏机赌博店工作，负责给赌客上分，居仁街电子游戏机赌博店有8台麻将上分机、10台奔驰宝马上分机、1台捕鱼机（可以供8个人玩）。（4）证人王某1证言证实：我老公周某1在李龙财电子游戏赌博厅上班，负责给赌客上分，下分兑换成现金。店内有十台赌博机，自己在赌博厅内打扫卫生。（5）证人周某2证言证实：我老公李龙财2000年开始在自己家中摆放8台上分麻将机，可以上分，下分兑换现金，我负责做饭，偶尔也负责上分。（6）证人杨某证言证实：2013年到居仁街电子游戏机室玩赌博机，有两台捕鱼赌博机、一台龙机，一台奔驰宝马机，我前后输了3、4万后就没有玩。（7）证人秦某证言证实：我从2005年至2014年到李某2居仁街和影剧院游戏厅玩过，有8人玩的那种赌博连线机等，一般有一二十人在玩，我一共输了一二十万元。（8）证人陈某1证言证实：自己在从2008年至2010年在李某2在影剧院开设的电子游戏机赌博厅玩，有三台赌博机，每台机可供8人同时玩，还有一些赌博的麻将斗地主机，平时都有一二十人玩，我前后输了七八十万元。（9）证人夏某证言证实：2009年至2010年在武穴影剧院地下室游戏厅玩了一年，记得有一组世界杯转盘赌博机，其他不记得，反正有好多赌博机，都摆满了。我一共输了四五万元。（10）证人朱某1证言证实：2010年至2014年在李勇居仁街开设的电子游戏室玩，影剧院那家我没有去玩，我前后输了1000多元。（11）证人周某3证言证实：2010年至2014年在李某2居仁街开的电子游戏赌博厅玩，二楼摆放一组连线赌博机，可以8个人同时玩，一楼摆放一组麻将、斗地主机，我在一楼玩，每次输赢几十元，具体多少不清楚。（12）证人孔某1证言证实：2010年至2012年在李某2居仁街开设的电子游戏赌博机，有两组连线赌博机，每组可以同时供8人玩，还有其他上分赌博机有一、二十台，里面经常有二三十人玩，我一共输了十万元左右。李某2每年可以挣二百万元左右。（13）证人余某证言证实：2009年至2014年在李某2居仁街电子游戏赌博厅玩，里面有供八人同时玩的连线赌博机和麻将斗地主赌博机，我一年下来输五六万元，经常有一二十人在玩。（14）证人朱某2证言证实：2011年至2013年在李某2影剧院电子赌博厅玩，里面有三台连线赌博机，还有几台麻将斗地主赌博机，我一共输了五六千元，这家店每年至少赚几十万元。（15）证人胡某证言证实：李某2租用影剧院经营电子游戏机娱乐城，具体什么时间开始我不记得，我们只是租房给他，他如何经营我们不好干预。（16）证人王某2证言证实：李某2在2012年租用影剧院地下室开设电子游戏机娱乐城，到2014年就没有开。（17）证人郭某证言证实：李龙财在居仁街和影剧院地下室开设赌博游戏机，请人帮忙管理，负责给赌客上分和下分兑钱，我看到游戏机室有几人到十几人玩不等。（18）证人刘某证言证实：自己在李某2居仁街电子游戏厅赌博，里面有十几台麻雀机，采取拿钱上分，下分返钱，输了2万元左右。（19）证人姜某证言证实：李龙财在武穴市影剧院地下室开一家赌博游戏机室，内有几十台赌博机，盈利约二千多万。（20）证人陈某2证言证实：2012年左右在影剧院电子游戏厅玩过，有三组电子赌博机，我玩过几次，输赢几百元。3.被告人的供述与辩解被告人李龙财于2019年11月10日供述：1999年左右，我在位于武穴市居仁街自己私房一楼开了一家赌博游戏机厅，这个游戏机厅占用我家一楼两间房，大约五十多个平方，游戏机有十几台，其中上分的赌博机有十多台，主要是连线机和轮盘机为主，还有麻将赌博游戏机，另外供小孩正常娱乐的投币机有两三台。正常情况每天上午九点多开门经营到晚上十一点左右，人多的时候有三十多人来玩，上分起点是五元钱，上不封顶。上分流程是：客人把钱交到我的手上，我按照客人交钱的金额，再在赌博游戏机上用专用的游戏机钥匙调到相应的分数供客人操作。由于游戏机概率的问题，我经营的这家赌博游戏机厅如果客人赢的多了我有时候可能亏钱，但总体来说是赚钱，除掉开支一年纯赚可能有几万元。搞了几年后，大约到2005年左右，我找到武穴市影剧院总经理，把武穴影剧院地下室租下来搞赌博游戏机厅，这个游戏机厅大约有三百个平方，上分的赌博游戏机有二组，每组八台，共十六台，是玩轮盘和连线游戏的，供小孩娱乐的投币游戏机有二十台左右，但最后都废弃了，主要是这十六台上分的连线赌博机来吸引客人，影剧院游戏厅日常管理我是请人来管理的，我以每月2000多元的报酬先后请晏紫红姊妹两人，朱某1、周某1来管理这个赌博游戏机厅日常经营，其中朱某1管理的时间最长，有几年了。影剧院地上室赌博游戏机厅每天从中午开门营业一直开到晚上十一二点，每天大约有十来个人来玩，因为我不是直接管理，所以来玩的客人我不知道，他们要花钱上分就找我安排那里的工作人员，这个赌博游戏机厅每年能纯赚5万元左右。就这样从2005年开始，我等于同时经营两家赌博游戏机厅，我负责我家的老店，请人负责影剧院地下室店，这样一直经营到2012年，有些朋友劝我说这个生意不能做，赚这个钱对自己不好，我就在2012年上半年把两家赌博游戏机厅全部关停了，请的人也解雇了，之后我就再没有开过赌博游戏机厅了。但在开赌博游戏机厅这十几年，我大约赚了100万元左右。被告人李龙财于2019年11月11日供述：我从1999年2012年期间，我在武穴开设了两家电玩城，一家在居仁街自己家一楼，一家是在武穴影剧院地下室。刚开始只有4台赌博机，后面陆陆续续增加到十几台赌博机，具体多少台我记不清楚。来玩的人给我100元人民币，我就给他在赌博游戏机上1000分，就是一块钱10分。如果客人最后不想玩了，要下分，也是按照一块钱10分和客人换现金。客人都是用现金过来兑换现金，不存在赊欠情况，我大约赚了100万左右。被告人李龙财于2019年11月28日供述：我曾经在武穴经营了两家电子游戏机赌博厅，一家在武穴市影剧院地下室，还有一家在武穴市我自己的家中。居仁街的那家电子游戏机赌博厅我是大概在1999年开的，经营到2014年我就没有开了，影剧院地下室的那家电子游戏机赌博厅是二零零几年开的，具体是那一年开的我现在记不清楚了，当时这家电子游戏机赌博厅我是从王锐手上接过来的，我开这家电子游戏机赌博厅都和影剧院签订了租房的合同，这家店也是在2014年就没有开了。1999年居仁街的那家店刚开的时候一楼里面都是游戏机，就是用游戏币玩的那种游戏机，我记得当时游戏币是一块钱一个，这种游戏机就是打游戏的，玩完了就完了，不存在什么输赢，大概在2008年左右我就开始在这家店里摆放了投硬币的老虎机，我记得当时应该摆放了五六台老虎机，在摆放老虎机之后过了一两年我就开始在店里摆放了七八台麻将斗地主上分电子游戏赌博机和一组奔驰宝马连线上分电子游戏赌博机（每组可以同时容纳8个人玩）、一组飞禽走兽连线上分电子游戏赌博机（每组可以同时容纳8个人玩），大概在2013年我又增加了一组奔驰宝马连线电子游戏赌博机放在二楼，当时我把一楼的奔驰宝马连线机放到了二楼，这时候一楼和二楼就都是电子游戏机赌博厅，一楼摆放的是一些老虎机和麻将斗地主上分电子游戏赌博机和一组飞禽走兽连线上分赌博机，二楼是二组奔驰宝马连线上分电子游戏赌博机。麻将斗地主上分游戏赌博机玩的比较小，奔驰宝马连线电子游戏赌博机玩的就很大。这两家店每天能赚多少钱，有多少人去玩，有那些人去玩过，一年能赚多少钱我都不清楚。1999年到2010年这两家店大概赚了几十万块钱。这两家电子游戏机赌博厅都是我一个人经营的，没有人跟我合伙经营。我在经营这两家电子游戏机赌博厅的时候被公安机关处罚过，我记得处罚了几次，具体处罚了多少次我不清楚。4.指认笔录（1）证人燕某1指认李龙财在武穴市居仁街、武穴市影剧院地下室开设电子游戏机赌博厅的位置。附指认照片。（2）证人燕某2指认李龙财在武穴市居仁街、武穴市影剧院地下室开设电子游戏机赌博厅的位置。燕某2现场指认笔录及指认照片。（3）证人陈某1指认李龙财在武穴市居仁街、武穴市影剧院地下室开设电子游戏机赌博厅的位置。陈某1现场指认笔录及指认照片。二、高利转贷罪2013年3月，被告人李龙财以武穴市五星陶瓷建材公司法定代表人身份，以该公司缺少流动资金为由向湖北武穴农村商业银行申请贷款600万元，并向该行提供了伪造的该公司与武穴市家和兴装饰工程签订的价值900余万元的供货合同作为申请贷款的资料。湖北武穴农村商业银行经审核于2013年4月24日同意向李龙财发放贷款450万元，借款期限一年。2013年5月2日，该行以受托支付形式将450万元贷款划入李龙财朋友郭某银行账户中，次日郭某按李龙财指示将贷款资金中的250万元转贷给饶某，双方约定月息5%，2014年4月调整月息为4%，该笔450万元贷款李龙财已于2014年5月向银行还清。经蕲春公信会计师事务有限公司审计，2013年5月2日至2014年5月2日贷款期间内，李龙财转贷给饶某的250万元共获取利息147.5万元，扣除同期应支付银行利息28.2875万元，李龙财实际非法获利119.2125万元。2017年8月7日，李龙财以武穴乐汇商贸有限公司股东需要经营资金名义，向湖北武穴农村商业银行申请贷款100万元，该行经审批于2017年8月11日向李龙财账户发放贷款100万元，约定贷款年利率为10.08%，贷款期限一年，李龙财后为该笔贷款办理展期至2019年8月11日，期间贷款年利率为10.44%。李龙财获得贷款资金后，当天即用该笔贷款资金向洪某1偿还欠款10万元，并经洪某1同意后当天将贷款资金中本应还给洪某1的50万元转贷给李某1，约定月息2分。李某1于2019年2月2日将50万元本息还清。经计算，2017年8月11日至2019年2月2日期间，李龙财转贷给李某1的50万元共获取利息17万元，扣除同期应支付银行利息7.215万元，李龙财实际非法获利9.785万元。上述事实有公诉机关当庭出示和宣读，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.书证（1）李龙财向湖北武穴农村商业银行申请贷款相关资料，武穴市农村商业银行借款凭证等资料，证实：李龙财在2013年3月以五星建材及家和兴装饰公司供货合同需要资金为由申请贷款，该行在2013.5.2向李龙财发放贷款450万元，贷款期限1年，利率11.18%，贷款金额受托打入郭某账号，贷款已按期归还；该行在2014.7.23日向李龙财发放贷款450万元，次年还清；该行在2015.8.10向李龙财发放贷款450万元，贷款期限2年，2017年还清；该行在2017.8.11向李龙财发放贷款100万元，贷款期限2年，2019年还清。（2）李龙财武穴市农村商业银行尾号为3673账户资金流水、尾号为1619账户、饶某尾号为5603账户，郭某尾号为5090账户资金流水，证实李龙财向武穴市农商行贷款450万元，其中250万元通过郭某账户转给饶某，饶某向李龙财借款及偿还利息情况。（3）饶某提供的与李某2（李龙财）之间的资金往来表、银行转账记录等书证，证实饶某向李龙财借钱情况及饶某向李龙财等人偿还利息等情况。（4）蕲春公信会计师事务有限公司关于“李龙财涉嫌高利转贷案”中转贷资金及违法所得的鉴证报告证实：武穴市农村商业银行2013年5月2日向李龙财发放贷款450万元，经郭某账户中转，2013年5月3日转贷给饶某250万元；转贷饶某250万元自2013.5.2-2014.5.2，前期11个月按月息5%，2014年4月下调最后1个月按月息4%计算，李龙财所得利息差为143.055万元；（附鉴定机构及鉴定人资质）（5）借款协议书、借条一份，证实饶子剑（饶某儿子）与李龙财2015.7.27日签订借款协议，协议内容显示饶子剑向李龙财借款1586.6万元。（6）洪某1提供的银行转账记录、微信转账记录等书证，证实洪某12017年8月10日通过其子郑哲向李龙财转款60万元，李龙财在2017年8月11日至2019年10月19日期间向洪某1还款70万元；2.证人证言（1）证人饶某证言证实2013年3月至2015年2月向李龙财借款782.5万元，已偿还722万元，还欠李龙财本金259.91万元。（2）证人郭某证言证实：2013年受李龙财指使，为李龙财提供相关手续，帮助李龙财在武穴市农商行贷款450万元。李龙财从武穴农商行贷款的250万元以及自己的50万元一起打给饶某赚取利息，从武穴农商行贷款的200万元按照李龙财指使打给熊某。（3）证人熊某证言证实：其多次向李龙财借钱周转，最多一次借了200万，月息2分，本金及利息已经结清。（4）证人洪某1证言证实：2017年8月11日前，李龙财找其借60万，李龙财在准备还款时提出让洪某1将李龙财还款的50万元转贷他朋友，月息2分，并由李龙财担保，洪某1答应了，李龙财在2017-2019年分几次将50万元还给洪某1，并给了10万元利息。（5）证人李某1证言证实：2017年8月向李龙财借了50万元，月息2分，于2019年1月31日还清，向其支付了本息67万。证人李某1于2020年4月2日在武穴市公安局证言。（6）证人樊某证言证实：2013年3月李龙财在武穴市农商行申请了一笔贷款，后来2013年5月银行给李龙财放贷了450万元，这笔贷款业务是我办理的，我就是这样认识李龙财的。按要求，这笔450万贷款是要打到李龙财进购建筑材料的那方，但是只要李龙财提供一个账号，这个账号只要不是李龙财本人的，而且账号是在我们银行开户的，就可以。后来李龙财提供了郭某的账号，这450万贷款就达到了郭某账号上。（7）证人周某2证言证实：2013年3月李龙财从武穴市农商行申请了一笔450万的贷款，当时李龙财用我家房屋做了抵押，这笔贷款都是李龙财一个人去办的，具体情况我不清楚，只是办理贷款过程中李龙财让我去银行签字我就去了，李龙财叫我签字我肯定签，我只知道这个情况，其他我不清楚。李龙财贷这笔钱是因为他做生意缺钱，所以从银行贷了这笔钱，具体做什么生意缺钱，我不清楚，这笔450万贷款发放后，李龙财将钱用在何处我不清楚。3.被告人的供述与辩解被告人李龙财供述证实一共向饶某放贷850万元，其中250万元资金系其从武穴农商行贷款所得，前期约定月息5%，后调整为4%。2014年下半年就没有还了，饶某失联了，后来到了2015年7月我联系到他后，他让他儿子饶子剑与我见面补签了借款协议书，并让饶子剑写下了这张欠条。借给熊某的200万元系从武穴农商行贷款所得，没有赚取利息。2017年李龙财又将从武穴农商行贷款100万，准备归还之前欠洪某1的60万，后来李某1找我借钱，我说我没有钱，李某1让我帮他想办法借点钱，我就问洪某1，把我欠洪某1的60万**面的50万给李某1借，这50万算洪某1借给李某1的，月利息按2分计算，洪某1同意了，但是洪某1让我给李某1担保才给他借50万，当时我也同意了。这50万给李某1，我就只欠洪某110万块钱，这100万贷款到账的当天我就给洪某1转钱了，当时我给她转钱转错了，我本来是给她转10万块钱，但是我给她转了100万，后来她就又给我转了90万，之后我又给李某1转了50万，这50万是分十笔转的，每笔5万。三、行贿罪2008年至2014年，被告人李龙财先后在武穴市居仁街、武穴市影剧院地下室经营两家电子赌博机游戏厅。期间，李龙财为寻求、感谢武穴市原刑侦大队大队长、副局长田某对其经营赌博机生意的关照，两次送给田某121750元。具体事实分述如下：（1）2009年8月的一天，李龙财以理发店分红为由，将一张21750元的银行卡送到田某家中，田某予以收下。（2）2013年9月的一天，李龙财以田某女儿考大学为由，到田某家中送10万元现金表示祝贺，田某予以收下。上述事实有公诉机关当庭出示和宣读，并经庭审举证、质证，本院予以确认的决定书、银行交易流水、租赁合同、行政处罚案卷、工商登记资料等书证，证人宋某、吕某等人证言，被告人李龙财的供述与辩解等证据证实，足以认定。另查明，被告人李龙财于2019年11月9日抓获到案，到案后能如实供述主要犯罪事实。被告人李龙财上缴违法所得100000元。针对控辩双方意见，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：一、被告人是否构成开设赌场罪及公诉机关指控情节严重的意见。经查，在卷证据有房屋租赁合同、企业信息、行政处罚决定书等书证，证人周某1、燕某1、燕某2、陈某1等人证言及被告人供述和结合当庭陈述证实被告人李龙财作为实际经营者，其场所电子游戏设施设备具有赌博功能。根据证人证言及被告人供述其违法所得数额为十万元，有利于被告人且符合客观事实，故辩护人辩护意见，不予采纳。公诉机关指控被告人犯开设赌场罪情节严重成立。二、被告人是否构成高利转贷罪及公诉机关指控数额巨大的意见。经查，在卷证据能证实被告人将从金融机构信贷资金250万元转贷给饶某，前期收取的利息扣减支付银行的利息，实际非法获利数额为1192125元，后续饶某是否还本付息属另一法律关系，相关权利被告人可另行主张。同理针对被告人李龙财套取金融机构信贷资金100万元，高利转贷李某150万元且以月息2分自已实际收取李某1利息，应视为自已获利，对于被告人与洪某1的账务，系洪某1与被告人之间民事行为，不影响被告人构成高利转贷罪，故辩护人及被告人辩护意见，不予采纳。根据我国刑法和司法解释对高利转贷罪数额巨大没有作出具体规定，根据罪刑法定原则，公诉机关指控被告人犯高利转贷罪数额巨大无法律依据，本院不予认定。本院认为，被告人李龙财以营利为目的，利用电子赌博机组织多人进行赌博，从中抽头渔利，情节严重；以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额较大；被告人李龙财为谋取不正当利益，经予国家工作人员钱财共计121750元。其行为构成开设赌场罪、高利转贷罪、行贿罪，公诉机关指控罪名成立，依法应予惩处。被告人李龙财犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人李龙财到案后能如实供述开设赌场罪、高利转贷罪犯罪事实，并当庭认罪，依法可以从轻处罚；被告人对行贿罪认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人李龙财主动退还部分赃款，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款、第一百七十五条，第三百八十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李龙财犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一百五十万元；犯开设赌场罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯行贿罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币一百六十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月9日起至2024年10月8日止，罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳）。二、被告人李龙财高利转贷违法所得人民币1289975元，依法予以追缴。三、被告人李龙财开设赌场退赃100000元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张智斌人民陪审员  方漕张人民陪审员  李 瑛二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  卢连军