河南省舞阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1121刑初100号公诉机关舞阳县人民检察院。被告人李某某，女，1969年4月5日出生于河南省舞阳县，汉族，初中肄业，中共党员，农民，住河南省舞阳县。因涉嫌非法吸收公众存款于2019年8月27日被舞阳县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年9月17日被舞阳县人民检察院批准逮捕，同日被舞阳县公安局执行逮捕。辩护人陈志刚，河南世鼎律师事务所律师。辩护人张国伟，河南世鼎律师事务所实习律师。舞阳县人民检察院以漯舞检二部刑诉（2020）58号起诉书，指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舞阳县人民检察院指派检察员张保安出庭支持公诉。被告人李某某及其辩护人陈志刚、张国伟，被害人的诉讼代理人廖某1、崔某到庭参加诉讼。现已审理终结。舞阳县人民检察院指控，2014年以来，被告人李某某以河南和靖辉创投资管理有限公司的名义，采取承诺高息吸储的方法，在舞阳县九街镇王桥村面向不特定公众吸收存款1603880元，先后交于河南和靖辉创投资管理有限公司。2015年，因河南和靖辉创投资管理有限公司资金链断裂，导致无法偿还吸收的存款本息。为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、自然资源、鉴定意见、户籍证明和视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李某某违反国家金融管理法规，未经有关机构依法批准，非法向社会公众吸收公众存款1603880元，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已购成非法吸收公众存款罪。被告人李某某伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪，因被告人李某某自愿认罪认罚，建议判处一年以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金50000元至80000元。被告人李某某对以上指控没有异议。辩护人陈志刚、张国伟提出的辩护意见是，被告人李某某具有坦白、认罪悔罪、系初犯、偶犯，并积极退赔被害人部分损失等从轻和酌定从轻处罚等情节。经审理查明，2014年以来，被告人李某某以河南和靖辉创投资管理有限公司的名义，采取承诺高息吸储的方法，在舞阳县九街镇王桥村面向不特定公众吸收存款1603880元，通过该公司在舞阳县的营业点负责人李某1，交于河南和靖辉创投资管理有限公司。2015年，因河南和靖辉创投资管理有限公司资金链断裂，导致无法偿还吸收的存款本息。另查明，舞阳县公安局对河南和靖辉创投资管理有限公司负责人牛国伟在郑州市的产权证号1021058775、1401079282号、1401079281号房产予以查封至2023年1月14日，将牛国伟的福田牌豫Ａ×××××号、奥德赛牌豫Ａ×××××、路虎牌豫Ａ×××××、捷达牌豫Ａ×××××号车辆查封至2021年1月14日。牛国伟中国邮政储蓄银行62×××80账户余额为3.19元，其郑州农村商业银行郑花路支行62×××24账户余额2.92元，李某某、史新春邮政储蓄银行60×××15账户余额101.9元。李某某在非法吸收公众存款中得到佣金人民币154823.6元。被告人李某某到案后如实供述其犯罪事实，并退赔被害人部分经济损失。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实;1.被告人李某某户籍及前科情况指控，证明被告人李某某犯罪时的基本情况，在户籍辖区无违法犯罪记录。2.被告人李某某供述与辩解，证明其以前是信贷员，群众比较信任。通过河南和靖辉创投资管理有限公司舞阳县分公司的李某1介绍为该公司吸收存款，将吸收群众的存款都存到该公司后，公司出具票据并加盖印章。共吸收存款一百多万元，李某1通过转账给其佣金154823.6元。3.被害人史某2、廖某1、崔某、汪某、廖首先、吴某、史某3、廖某2、张某、郭某、廖某3、王某2、王某3等人陈述，证明李某某在舞阳县九街镇王桥村吸收村民存款的情况。部分储户证明李某某、李某1用1000件酒抵账10万元，用2万元偿还储户，其中李某某将土地卖了5万元及现金15000元。4.证人李某1证言，证明河南和靖辉创投资管理有限公司在郑州，负责人牛国伟，舞阳县分公司就是该公司在舞阳县的营业点，其是舞阳县营业点负责人，2012年到2015年开始为该公司吸收存款，现在还有1100万元没有从牛国伟那里要回。李某某在他们村吸收的存款都交给舞阳县分公司会计李某2，大概有180万元。其安排李某2转给郑州公司的牛国伟，大概一千多万元。其给李某某吸收的储户垫付过利息，当时资金链断之后，其从牛国伟那里要回有酒、化肥和2万元现金。酒有一千多件，每件按照500元抵账，王桥村储户抵10万元，化肥按每袋110元抵账。其银行卡转账给李某某的311671元中154823.6元是支付给李某某的佣金。5.证人李某2证言，证明2012年经堂兄李某1介绍到舞阳县和靖辉创投资管理有限公司担任会计，2015年郑州总公司资金链断裂，舞阳县分公司关门。其收取业务员交来的存款后开具收据。舞阳分公司主要业务是融资，期间郑州总公司的牛国伟来舞阳分公司几次，让李某1组织业务员开会。下面的业务员都是李某1负责招的。所吸收存款经李某1交代转账给牛国伟，大概有一千多万元。账目都在公司电脑中，没有纸质账册。业务员李某某的好处都按上一月所吸收款项的比例每月一结，由李某1转到李某某的邮政储蓄银行账户。李某某是2014年开始吸收存款，大概有一百多万元。资金链断之后李某1等人筹措资金和一些酒、化肥偿还储户的存款。6.同案犯牛国伟供述，证明其是河南和靖辉创投资管理有限公司法定代表人、董事长，公司主营业务包括融资。所吸收存款用于放贷投资。李某1在舞阳县吸收的存款有1100万元，用于融资了。舞阳县和靖辉创商行是河南和靖辉创投资管理有限公司在舞阳县的营业点，费用是用公司的资金，由李某1负责，其给李某1发工资3000元，他吸收存款的利息在一分五到一分八之间，他可以赚取利息差。李某某是舞阳县的一个业务员。7.证人史某1证言，证明其母亲李某某偿还部分村民款项，还有卖地的5万元偿付储户。8.证人王某1证言及证据清单，证明其家在李某某处存款以及李某某给付1000元的情况。9.加盖有河南和靖辉创投资管理有限公司印章的借款借据及李某1提交的收取存款记录、支付储户2万元收据、51张借款借据、史某1提供的李某某吸收公众存款的记录明细、舞阳县公安局出具的情况说明，证明李某某吸收公众存款的情况。10.中国银行保险监督管理委员会漯河分局出具的复函，证明其没有受理过河南和靖辉创投资管理有限公司、李某某在漯河市范围内银行业机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未审批同意吸收公众存款。11.舞阳县市场监督管理局出具的查询结果、舞阳县公安局调取的河南和靖辉创投资管理有限公司的相关信息，证明河南和靖辉创投资管理有限公司、舞阳县和靖辉创商行经营范围没有金融及吸收公众存款业务。12.漯河慧光会计师事务所出具的慧光专审字（2019）037号审计报告及补充审计报告，证明经审计，被告人李某某伙同他人吸收公众存款1603880元,之前已经兑付15000元。13.涉案吸收公众存款的收据，证明李某某在本村吸收公众存款后交给河南和靖辉创投资管理有限公司在舞阳县营业点的情况。14.查封扣押等证据材料，证明2017年郑州市公安局将牛国伟的豫Ａ×××××号、豫Ａ×××××号、豫Ａ×××××、豫Ａ×××××、豫Ａ×××××号车辆查封，将其淇国用2015第00062号土地（淇县淇河路中段东侧、上街路北侧灏润医院）予以查封。15.舞阳县公安局查封扣押材料，证明舞阳县公安局对涉案的牛国伟在郑州市的产权证号1021058775、1401079282号、1401079281号房产予以查封至2023年1月14日，将牛国伟的福田牌豫Ａ×××××号、奥德赛牌豫Ａ×××××、路虎牌豫Ａ×××××、捷达牌豫Ａ×××××号车辆查封至2021年1月14日，查询牛国伟中国邮政储蓄银行62×××80账户余额为3.19元；郑州农村商业银行郑花路支行62×××24账户余额2.92元，交通银行河南分行的62×××17账户余额为0，中国银行郑州郑花路支行的45×××94账户，接收李某1账户汇款的情况；李某某、史新春账户信息，其中邮政储蓄银行60×××15账户余额101.9元。本院认为，被告人李某某采取承诺在一定期限内还本付息的方式，并承诺较高利息，向河南省舞阳县九街镇王桥村等不特定公众非法吸收存款1603880元，后将该款交予河南和靖辉创投资管理有限公司，致使所吸收款项无法偿还。其行为已构成非法吸收公众存款罪，舞阳县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李某某伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪。李某某在共同犯罪中起帮助作用，系从犯。被告人李某某到案后，如实供述自己的犯罪事实，可依法从轻处罚。关于辩护人提出被告人李某某具有坦白、认罪悔罪、从犯、积极筹措资金偿还部分款项等法定、酌定从轻处罚情节的辩护意见，本院予以支持。被告人李某某非法吸收公众存款犯罪的违法所得，应当予以没收，上交国库。对因非法吸收公开存款给被害人造成的损失，应当与同案相关责任人员承担连带退赔责任。根据被告人的犯罪情节、认罪态度、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2020年12月26日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳）。二、追缴被告人李某某违法所得人民币154823.6元，上缴国库。三、责令被告人李某某与其他涉案责任人员连带共同退赔各被害人经济损失[名单及数额见慧光专审字（2019）037号审计报告及补充审计报告]。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王德新人民陪审员  刘会民人民陪审员  胡星星二〇二〇年十二月三日书 记 员  沈光辉