四川省会理县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3425刑初189号 公诉机关会理县人民检察院。 被告人钟新兰，女，1976年9月23日出生，汉族，不识字，户籍所在地及住所地：福建省永安市，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月12日被会理县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经会理县人民检察院批准，于2020年1月18日被会理县公安局执行逮捕。现羁押于会理县看守所。 辩护人吴良仲，四川策问律师事务所律师。 被告人杨火根，男，1971年3月29日出生，汉族，小学文化，户籍所在地及住所地：浙江省绍兴市越城区，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月12日被会理县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经会理县人民检察院批准，于2020年1月18日被会理县公安局执行逮捕。现羁押于会理县看守所。 辩护人卢佳丽，四川淳嘉律师事务所律师。 被告人余清宜，女，1976年1月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及住所地：浙江省绍兴市越城区，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月12日被会理县公安局刑事拘留；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经会理县检察院批准，于2020年1月18日被会理县公安局执行逮捕。现羁押于会理县看守所。 会理县人民检察院以会检公诉刑诉[2020]1110号起诉书指控被告人钟新兰、杨火根、余清宜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月9日公开开庭审理了本案。会理县人民检察院指派检察员王红梅出庭支持公诉，被告人钟新兰及辩护人吴良仲、被告人杨火根及其辩护人卢佳丽、被告人余清宜均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 会理县人民检察院指控，余兴发（在逃）组建取现团伙帮助电信诈骗分子套现。被告人钟新兰、杨火根、余清宜将银行账户、支付宝账户提供给余兴发，余兴发联系钟新兰、杨火根、余清宜，在被害人将钱款转入诈骗分子提供的银行卡后，经过转账到了被告人钟新兰、杨火根、余清宜的银行账户、支付宝账户或其所持有的银行账户、支付宝账户后，钟新兰、杨火根、余清宜通过手机银行将诈骗所得款项转账至用于取款的卡里，按余兴发的指示取款。其中钟新兰2019年7月中旬至12月取款1046万余元；杨火根、余清宜2019年9月中旬至12月取款498.7万余元。并将所取款按指示无卡存入到他人账户。具体犯罪事实如下： 1、2019年9月21日到10月6日期间，被害人卞某在网上与一名自称“赵某2”的男子进行网恋，并在该男子的诱导下，登录博彩网站55816.ＶｉＰ进行投注。卞某陆续向博彩网站客服提供的工商银行账户“武大平”的卡号6212××××3914转账，共计人民币519000元，转账后“赵某2”失联，平台也无法提现。经查，卞某被骗的资金在短时间内经过多次转账，其中72050元被转账到钟新兰支付宝，30000元被转账到余清宜支付宝，被被告人杨火根、余清宜、钟新兰通过银行ＡＴＭ机取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 2、2019年10月13日，被害人冯某在网上认识一名自称“安丽梅”的女子，该女子告诉冯某可以通过网络漏洞投资赚钱，冯某在女子的诱导下，登录网站×××.ｃｎ进行投资。冯某陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“谢荣顶”的卡号6230××××0476、向中国工商银行账户“周名阳”的卡号6215××××3352转账，共计人民币75200元，转账后“安丽梅”失联，平台也无法提现。经查，该冯某被骗的资金经过转账，其中16000元被转账到杨火根6214××××1383银行卡上，被被告人杨火根、余清宜取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 3、2019年8月7日至12日期间，被害人陈某1经人介绍后，登录名为“威尼斯人”的网站×××.ｃｏｍ进行投资。陈某1陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“赖泽言”的卡号6228××××3974转账，共计人民币159900元，后平台无法提现。经查，陈某1被骗的资金在短时间内经过转账，其中49900元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 4、2019年9月21日至10月12日期间，被害人许某在网上认识了一个自称“李自维”的男子，该男子称“澳门威尼斯人”赌博网站有漏洞，可以利用漏洞赚钱，许某在男子的诱导下，登录名为“澳门威尼斯人”的网站×××.ｃｏｍ进行下注。许某陆续向网站客服提供的中国工商银行账户“罗文明”的卡号6212××××1170转账，共计人民币312134元，后“李自维”失联，平台也无法提现。经查，许某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的三笔资金：3036元、2900元、2400元，均被转账到钟新兰的支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 5、2019年9月至10月22日期间，被害人赵某1在网上认识了一名女子，该女子称“澳门对博彩”网站有漏洞，可以利用漏洞赚钱，赵某1在该女子的诱导下，登录网站×××.ｃｎ进行投资。赵某1陆续向网站客服提供的中国工商银行账户“陈响群”的卡里6212××××1535转账，共计人民币78700元，后平台无法提现。经查，赵某1被诈骗的资金在短时间内经过转账，其中被骗的五笔资金：10000元、8000元、200元被转账到杨火根6223××××1649银行卡上，19900元被转账到陈某2（钟新兰女儿）6212××××8349银行卡上，10000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人杨火根、余清宜、钟新兰通过银行ＡＴＭ机取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 6、2019年7月至8月14日期间，被害人何某在网上认识了一名男子，何某在该男子的诱导下，登录名为“澳门威尼斯人”的博彩网站×××.ｃｏｍ进行投注。何某陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“赖泽言”的卡号6228××××3974转账，共计人民币78000元，后男子失联，平台也无法提现。经查，何某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的资金16130元转账到钟新兰使用的施某6226××××2871银行卡上，被被告人钟新兰转账到了余兴发支付宝。 7、2019年10月10日至25日期间，被害人黄某在网上认识了自称“苏明政”的男子，黄某在该男子的诱导之下，在“广发聚宝金融理财ＡＰＰ”内进行投资。黄某陆续向网站客服提供的中国建设银行账户“李帅毅”的卡号6217××××6233转账，共计人民币145355元，后平台无法提现。经查，黄某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的资金40000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 8、2019年10月18日，被害人吴某在微信好友的指导下，在网络上进行炒股投资。吴某向微信好友提供的中国银行账户“周达兵”的卡号6217××××8586转账，共计人民币10000元，后平台无法提现。经查，吴某被骗的资金在短时间内经过转账，被骗的资金10000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 9、2019年9月20日16时许，沈某在网络上认识了一名男子，男子称可以在一个线上游戏网站赢钱，沈某在男子的诱导下，登录名为“威尼斯”的网站×××.ｃｎ进行充值。沈某陆续向该男子提供的中国工商银行账户“刘起广”的卡号6215××××6339转账，共计人民币332000元，后男子失联，平台无法提现。经查，沈某被骗的资金38000元被转账到钟新兰所持有的银卡账户里，被被告人钟新兰取现。 指控事实有受案登记表、立案决定书、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、聊天记录截图、监控视频截图、银行交易明细、ＡＴＭ流水明细、无卡存款银行凭据等书证；证人林某、施某、谢某等人的证言；被害人卞某、冯某等人的陈述；被告人杨火根、余清宜、钟新兰的供述与辩解；辨认笔录及图片；监控视频等证据证实。 公诉机关认为，被告人钟新兰、杨火根、余清宜明知是犯罪所得赃款，仍予以转账、取现、转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。提请本院依法审判。 被告人钟新兰、杨火根、余清宜均当庭认罪，对起诉书指控的罪名均无异议，并出具了认罪认罚具结书。但三被告人对起诉金额均提出异议。 被告人钟新兰的辩护人辩称，1、虽然被告人钟新兰2019年7月至2019年12月的取款记录有1046万元，但里面有部分金额系被告人钟新兰的合法收入，本案中有证据证实与犯罪事实有关的取款金额应为264316元，因此被告人钟新兰在本案中涉案的金额应为264316元；2、被告人钟新兰系初犯，到案后如实供述自己的犯罪行为，真诚悔罪，自愿认罪认罚，愿意退赃，建议对被告人钟新兰判处有期徒刑三年，缓刑四年。 被告人杨火根的辩护人辩称，1、被告人杨火根掩饰隐瞒犯罪所得罪的金额应当为64200元，而不是498.7万余元。被告人杨火根一直有合法的经营收入，其银行流水包含了其合法经营收入及本人微信、支付宝、银行卡之间的相互转账、取现，本案证据并没有分清杨火根取款的银行流水中包含的合法收入等，且起诉书中查证属实，能够明确指控的9桩犯罪事实中，杨火根的涉案金额也仅为人民币64200元，根据《最高人民法院审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第八条：“认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提”的规定，对被告人杨火根掩饰隐瞒犯罪所得罪的金额为498.7万余元的指控不能成立，其涉案金额应当认定为64200元。2、被告人杨火根是初犯、有坦白情节，自愿认罪认罚，主观恶性不深、悔罪态度积极，请求对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，在明知余兴发的钱来路不明的情况下，为获取利益，被告人钟新兰、杨火根、余清宜将银行账户、支付宝账户提供给余兴发，并按余兴发的指示转账、取款。并将所取款按指示无卡存入到他人账户。具体犯罪事实如下： 1、2019年9月21日到10月6日期间，被害人卞某在网上与一名自称“赵某2”的男子进行网恋，并在该男子的诱导下，登录博彩网站55816.ＶｉＰ进行投注。卞某陆续向博彩网站客服提供的工商银行账户“武大平”的卡号6212××××3914转账，共计人民币519000元，转账后“赵某2”失联，平台也无法提现。经查，卞某被骗的资金在短时间内经过多次转账，其中72050元被转账到钟新兰支付宝，30000元被转账到余清宜支付宝，被被告人杨火根、余清宜、钟新兰通过银行ＡＴＭ机取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 2、2019年10月13日，被害人冯某在网上认识一名自称“安丽梅”的女子，该女子告诉冯某可以通过网络漏洞投资赚钱，冯某在女子的诱导下，登录网站×××.ｃｎ进行投资。冯某陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“谢荣顶”的卡号6230××××0476、向中国工商银行账户“周名阳”的卡号6215××××3352转账，共计人民币75200元，转账后“安丽梅”失联，平台也无法提现。经查，该冯某被骗的资金经过转账，其中16000元被转账到杨火根6214××××1383银行卡上，被被告人杨火根、余清宜取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 3、2019年8月7日至12日期间，被害人陈某1经人介绍后，登录名为“威尼斯人”的网站×××.ｃｏｍ进行投资。陈某1陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“赖泽言”的卡号6228××××3974转账，共计人民币159900元，后平台无法提现。经查，陈某1被骗的资金在短时间内经过转账，其中49900元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 4、2019年9月21日至10月12日期间，被害人许某在网上认识了一个自称“李自维”的男子，该男子称“澳门威尼斯人”赌博网站有漏洞，可以利用漏洞赚钱，许某在男子的诱导下，登录名为“澳门威尼斯人”的网站×××.ｃｏｍ进行下注。许某陆续向网站客服提供的中国工商银行账户“罗文明”的卡号6212××××1170转账，共计人民币312134元，后“李自维”失联，平台也无法提现。经查，许某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的三笔资金：3036元、2900元、2400元，均被转账到钟新兰的支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 5、2019年9月至10月22日期间，被害人赵某1在网上认识了一名女子，该女子称“澳门对博彩”网站有漏洞，可以利用漏洞赚钱，赵某1在该女子的诱导下，登录网站×××.ｃｎ进行投资。赵某1陆续向网站客服提供的中国工商银行账户“陈响群”的卡里6212××××1535转账，共计人民币78700元，后平台无法提现。经查，赵某1被诈骗的资金在短时间内经过转账，其中被骗的五笔资金：10000元、8000元、200元被转账到杨火根6223××××1649银行卡上，19900元被转账到陈某2（钟新兰女儿）6212××××8349银行卡上，10000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人杨火根、余清宜、钟新兰通过银行ＡＴＭ机取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 6、2019年7月至8月14日期间，被害人何某在网上认识了一名男子，何某在该男子的诱导下，登录名为“澳门威尼斯人”的博彩网站×××.ｃｏｍ进行投注。何某陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“赖泽言”的卡号6228××××3974转账，共计人民币78000元，后男子失联，平台也无法提现。经查，何某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的资金16130元转账到钟新兰使用的施某6226××××2871银行卡上，被被告人钟新兰转账到了余兴发支付宝。 7、2019年10月10日至25日期间，被害人黄某在网上认识了自称“苏明政”的男子，黄某在该男子的诱导之下，在“广发聚宝金融理财ＡＰＰ”内进行投资。黄某陆续向网站客服提供的中国建设银行账户“李帅毅”的卡号6217××××6233转账，共计人民币145355元，后平台无法提现。经查，黄某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的资金40000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 8、2019年10月18日，被害人吴某在微信好友的指导下，在网络上进行炒股投资。吴某向微信好友提供的中国银行账户“周达兵”的卡号6217××××8586转账，共计人民币10000元，后平台无法提现。经查，吴某被骗的资金在短时间内经过转账，被骗的资金10000元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 9、2019年9月20日16时许，沈某在网络上认识了一名男子，男子称可以在一个线上游戏网站赢钱，沈某在男子的诱导下，登录名为“威尼斯”的网站×××.ｃｎ进行充值。沈某陆续向该男子提供的中国工商银行账户“刘起广”的卡号6215××××6339转账，共计人民币332000元，后男子失联，平台无法提现。经查，沈某被骗的资金38000元被转账到钟新兰所持有的银卡账户里，被被告人钟新兰取现。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证认定的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书、抓获经过。载明：被害人卞某、冯某、陈某1、许某等人向公安机关报案，公安机关决定立案等情况，并证实了被告人钟新兰、杨火根、余清宜于2019年12月11日被公案机关抓获归案的情况。 2、被告人钟新兰的供述与辩解。证实：我从今年9月开始，到12月9日，使用别人的银行卡去取过不是自己的钱。主要用的是施某的中国银行、工商银行各一张，杨选新的工商银行一张，谢泰兴的建设银行一张，邓积安的光大、建设银行卡各一张，钟远禄兴业银行卡一张，钟某1的工商银行卡、招商银行卡各一张，陈某2的兴业、招商银行卡各一张去取的钱。11月取了20天左右，10月份取了10天左右，12月取了7天左右，最少的一天取了3、4万，最多的一天取了11、12万。我取到的款当天到永安农行以无卡存款的方式存在对方的银行卡账号上了。对方叫余兴发，我是通过陈玉芳介绍去找余兴发谈取存款事情的，当时我准备去深圳找事情做，陈玉芳告诉我说余兴发有存、取款的业务，1万元钱给70元钱的好处费，实际上我只得到60块钱的报酬，因为提现要花去十块钱。我同意后，余兴发叫我提供几张银行卡号给他，因为我欠银行的钱，我的银行卡不能用，后来我就找到谢泰兴，和谢泰兴一起到银行办理两张卡，随后就把这两张卡的卡号通过微信发给了余兴发。余兴发的微信名叫“刹刀鱼”，我们平时都是通过微信联系的，每次余兴发会打钱到我的支付宝账户里面，然后通过微信语音通话告诉我，我就去提现，再把钱打到他给我的账号里面，有时候也取过现金直接拿给他，交现金的地方在余兴发的店铺。我除了使用自己的支付宝，还是用了钟某1、谢泰兴的支付宝账号。在我帮余兴发取、存钱期间，大概有一百来万钱打到我使用的支付宝账户，余兴发通知我取出来，再帮余兴发存到他给我的账号里面，我帮余兴发取、存款一共从中获利大概两千块钱。我使用过我自己的支付宝账户、谢某的支付宝账户、钟某1的支付宝账户。这三个支付宝账户我都用来帮别人存取款过，从谢泰兴账户转到我支付宝账户的，每一万块钱我提70元，从其他账户打到我支付宝的钱我没有报酬，我只要了10元的提现费，我都是在中国农业银行帮余兴发存钱的。每次取、存款后，涉及的银行卡号的内容都删掉了。 3、被告人杨火根的供述与辩解。证实：2019年10月份左右，我在玩游戏的时候认识了一个微信名叫“假发套”的人，他告诉我他知道赚钱省力的偏门，叫我办理两张卡，帮他存一下钱、取一下钱，他说这个钱是网上赌博赢来的，帮他存、取一万元给我60元。之后我就去办了四张卡（分别是浙商银行卡、招商银行卡、光大银行卡、浦发银行卡）,我就把这四张银行卡绑定了我的微信和支付宝，并将卡号发给“假发套”。他在微信上说有钱到了叫我取一下，我就把钱转到我的支付宝里，又从我的支付宝里转到我老婆余清宜的支付宝里，后又将钱转到我的银行卡里面，最后拿着银行卡在银行ＡＴＭ机上将钱取出来。“假发套”这个人将钱转到我的银行卡之后，他就会发一个卡号、名字给我，我收到钱后就拿钱去银行ＡＴＭ机上把钱存给他了。我和“假发套”这个人联系的时候用的是“根哥”这个微信号。“假发套”叫我把钱转在支付宝里面，之后再多转一个支付宝，在将钱转到银行卡里面取出来，还有就是要及时删除我和他的聊天记录，还要把我已经绑定了支付宝并将卡号发给他的银行卡扔掉。我将钱取出来都是在银行ＡＴＭ里面将钱无卡无折存给对方的。从开到现在我总共得到了50000元的好处费，我总共帮对方转了大概七、八百万。我在××镇××皋埠镇这三个地方的银行取，都是在取款机上取的。在陶堰镇的时候是在农村信用社的瑞丰银行、恒信银行、邮政银行、农行的ＴＡＭ机上取过。在东关镇是在建设银行、中国银行、邮政银行德ＡＴＭ机上取的，皋埠镇是在中国银行、农行、邮政银行、农村信用社的恒信银行德ＡＴＭ机上取的。我妻子的银行卡我也在用，对方给我转钱之后，我叫我妻子去取过一两次，也叫她去存过一两次。她帮我取了几十万。其次我儿子、我妈张菊娥、我侄儿子林某的支付宝上面也相互转过账。微信转账和支付宝转账大部分都是我在操作，余清宜用的是那个大的苹果手机操作。我们取100000块钱有700元的利益，可能获利有50000元左右，从九月份开始直到被你们抓到可能取了至少500万不到1000万。我帮别人存钱、取钱，开始是我一个人在做这个事，后来我妻子余清宜也参加了，在这个事情中，我妻子听我的。我觉得我存、取的钱应该是来路不明的钱。 4、被告人余清宜的供述与辩解。证实：2019年9月，有人把我拉进了一个微信群，群里面有个人说可以帮别人转钱从中赚一点外快，我表示同意后，他教我如何取钱和转钱。之后我就把杨火根的卡号给了对方，钱到账之后，他就会通过微信发一个银行卡的卡号、名字、电话给我，我收到之后就把钱从杨火根的银行卡里面将钱通过支付宝转到我的支付宝里面，然后又转到我的银行卡，之后将钱取出来，然后把钱打到对方指定的账户上，之后将打款凭条拿回来，然后告知对方。对方说这个钱是网络赌博的钱，这个钱是从国外进来的。我大概是从今年国庆节开始帮对方转钱的，我发给对方的卡都是杨火根的，都是绑定了杨火根的支付宝，我记得有一张光大银行卡、一张浦发银行卡、一张民生银行卡，我替对方转10万元，对方就给我700元的好处费，到目前我大概赚了六、七万元钱，总的替对方转了上千万，具体多少记不住了。对方发给我的卡号都不是同一个人。因为对方要求我将钱转给对方后叫我马上要将他发给我的信息删除，所以记不住对方的名字。我在××镇××皋埠镇这三个地方的银行取的，存钱和取钱都是我和我老公去的，还有就是我叫林某帮我取过两、三次，林某帮我取了大概一两万。之前在理发店搜出来的5万元，也是对方转过来的，我就取了放在家里，由于对方一直没有发卡号过来，所以就一直放在我那里。 我和我老公帮别人取钱、存钱，我听我老公的，我老公给我说这个事情可以从中赚点小钱，每次去存钱、取钱都是我老公让我去的，每次都是我老公在微信上和别人联系的，我没有直接联系过别人。我之前说自己在微信上联系了一个陌生人，然后那个陌生人在微信上让我帮他存钱、取钱，是假的，我当时想一个人把事情扛下来，不牵扯我老公杨火根。我现在回头想想，我帮别人存取的钱应该是来路不明的。 5、被害人卞某的陈述。证实：2019年9月21日，我通过手机上的“伊对相亲好友”软件认识了一个昵称叫赵某2的人，我们认识后就加了微信好友，后来就确定情侣关系。并在该男子的诱导下，登录博彩网站55816.ＶｉＰ进行投注。我陆续向博彩网站客服提供的工商银行账户“武大平”的卡号6212××××3914转账，共计人民币519000元，转账后“赵某2”失联，平台也无法提现。 6、被害人冯某的陈述。证实：2019年10月13日下午15时许，我在网上认识一名自称“安丽梅”的女子，该女子告诉我可以通过网络漏洞投资赚钱，在女子的诱导下，我登录网站×××.ｃｎ进行投资。陆续向网站客服提供的中国农业银行账户“谢荣顶”的卡号6230××××0476、向中国工商银行账户“周名阳”的卡号6215××××3352转账，共计人民币75200元，转账后“安丽梅”失联，平台也无法提现的事实。 7、被害人陈某1的陈述。证实：2019年8月7日我听说在网上有个投资平台可以赚钱，是一个叫“威尼斯人”的平台，我开始冲了1万元，赚了一千，之后陆陆续续充了16万元，之后赚了50万，账号里面有60万准备提现，提不出来，之后我就联系了客服，客服说再充106900元，充同样的金额5次才可以提现，我感觉被骗了就来报警。事情是发生在2019年8月7号，地点在江苏省南京市江宁区××街道××栋××室，我是微信绑定的农行卡，还有网银绑定的也是农行卡转到对方农行账号的，共计转了159900元，对方姓名是赖泽言，中国农业银行卡，卡号是6228××××3974。我的中国农业银行卡号是6228××××8974。 8、被害人许某的陈述。证实：2019年8月，我在珍爱网上注册信息，2019年9月21日，与一个叫冰封雨夜的人通过珍爱网聊天，他的微信昵称是许维一生，自称叫李志维。9月29日晚上7点20左右，他给我说他出差去澳门做赌博网站数据维修，发现网站有漏洞，在下午1点到1点半、8点到8点半下注的话赔率会很高，而且百分百的赢钱，他给我发了名字为澳门威尼斯人的网址，许某在该男子的诱导下，登录名为“澳门威尼斯人”的网站×××.ｃｏｍ进行下注。许某陆续向网站客服提供的中国工商银行账户“罗文明”的卡号6212××××1170转账，共计人民币312134元，后“李自维”失联，平台也无法提现。 9、被害人赵某1的陈述。证实：2019年9月份的时候，我在婚恋网站上看到一则征友信息，我就主动加了对方微信。对方说她在澳门对博彩网站系统安全进行维护的时候，发现系统内部是存在漏洞的，而且利用这个漏洞是可以赚不少钱的，之后她就直接把管理的网址发给我，要我帮助她操作，我就帮助她在一个名为“Ｍ889078.ｃｎ”的网站上注册了一个账号，并按照对方告诉我的漏洞进行操作，确实能够发现每天网站上的金额都在不断增高，我也慢慢相信了。一直到2019年10月8日那天，我通过网站又注册一个新账户，在对方的教学下在这个网站陆陆续续充值了7、8万，提现出来大概是在3800元。10月18日，我看到我的网站账户上已经累计有40万元，所以我就想提现一次，但是每次都没有成功。第二天打开账户的时候，余额变成了0元，我就开始感觉被骗了。我于10月8日转账10000元；10月9日分两次转账12000元；10月10日分四次转账29800元；10月11日分两次转账10800元；10月12日转账19900元，我自己提现了3800元，一共转账78700元，都是通过微信转账到对方银行卡的，是工商银行，银行卡号是6212××××1535，姓名是陈向群。 10、被害人何某的陈述。证实：2019年7月份的一天，我在伊对相亲交友软件上认识了一个人，我们互加了微信好友。2019年8月2日下午，对方通过微信给我发了一个网址，我打开之后是一个赌博网站，网站的名字叫澳门威尼斯人。对方给我发了一个用户名和密码，我登录之后，对方让我点击北京赛车，我一直帮他下注、提现，都成功了。我看到对方挣钱多，我也想跟着干，于是8月3日我也注册了一个账号，之后，我向平台充钱，到12号的时候，平台里提现不出来，客服说还需要往里面充值3次，每次充10099元。我往里面充了三次钱之后，还是提现不出来，对方又给我说我的会员升级成ＶＩＰ后就能自动提现到银行卡上，客服说需要单笔充值28866元，就可以完成升级。我当时没有那么多钱，对方说他的帮我充值12000元，我自己充值16866元，我充值后，但一直没有提现到银行卡上，后来网站也打不开了，对方也联系不上，我怀疑被骗了。我的钱是转到赖泽言的银行卡上的（卡号：6228××××3974），我是用我的建行卡转的，卡号是（6217002510004455176）. 11、被害人黄某的陈述。证实：2019年10月10日下午15时许，我在抖音平台上认识了自称苏明政的男子，然后对方加了我微信。2019年10月16日，该男子就在微信平台给我介绍投资理财的内容，并推荐广发聚宝金融理财ＡＰＰ这个投资平台，在平台上买中号码就有返利，苏明政说他有内幕号码，跟着他买就很容易中，我就陆续向网站客服提供的中国建设银行账户“李帅毅”的卡号6217××××6233转账，共计人民币145355元，后平台无法提现。 12、被害人吴某的陈述。证实：2019年10月18日，我看到朋友圈里面说可以带其他人炒股，如果充值10000万可以赚3、4万再脱身出来。我就主动跟对方联系，在对方的指导下，我下载一个专门用来炒股的平台，之后我就直接转账到这个好友银行卡，由这个朋友来帮忙充值入平台，之后我充值进去的1万元钱在他的操作下变成了6万元左右，我在提现的时候发现出了问题，询问这个朋友才知道是银行卡被冻结，如果需要提现还需要缴纳14000元的解冻金，我就知道这是个骗局，就没有再管这个事情了，当时因为怕麻烦就没有报警。对方微信号是“ｋｅａｉｄｅｌｔｉａｎ”,昵称是“.”，对方通过微信告知我的银行卡是中国银行银行卡，卡号是5217××××8586，账户是周达兵。我的银行卡是农业银行，卡号是6228××××5575。 13、被害人沈某的陈述。证实：2019年9月我在一个聊天软件上认识了一个网名叫“爱是相互的”的男的，后来对方让我加了他的微信。10月1日晚上6点钟左右，对方让我帮他登录一个网站，他说是威尼斯的一个线上游戏网站，可以赢钱，然后我就注册了一个账号，之后我陆续向该男子提供的中国工商银行账户“刘起广”的卡号6215××××6339转账，共计人民币332000元，后男子失联，平台无法提现。 14、证人钟某1的证言。证实：2019年10月份左右，钟新兰找到我，她说她的银行卡是黑户不能使用了，让我借一张银行卡给她当工资卡使用，我就将自己的一张招商银行卡借给她了，卡号是：6214××××3965。2019年11月份老婆将我的另一张工商银行卡也借给我妹妹钟新兰了，卡号是：6222××××2902。我听我父亲钟某2，钟新兰今年9月份左右带他去兴业银行办过一张银行卡，办好之后被钟新兰拿去使用了。 15、证人林某的证言。证实：我是10月2号到我姨妈余清宜家的，我姨妈和我姨夫就给我两三张银行卡，然后告诉我银行卡的密码让我去街上的自助取款机取钱，一天可能取了五六万，连续取了四天，一共取了可能十多二十万的样子。取到钱之后，我又把钱存了，存给谁我也不知道。他们给我说他们的支付宝不能用，说把钱转到我的支付宝里面，然后再把钱转到他们理发店的收款码里面。 16、证人谢某的证言。证实：我在2019年9月到了福建省永安市做板栗生意，我雇佣了一个叫钟新兰的女人帮我卖板栗，我用我的身份证办了一张电话卡，电话号码是133××××1631，并用我的身份证办理了建设银行、农商银行、招商银行、兴业银行四个银行四张银行卡用于办理买卖收款，四张银行卡卡号记不清了，你们所讲的尾号为“4112”和“7997”应该就是这四张卡中的卡号，钟新兰帮我收钱并付了板栗的贷款后再将利润转给我，后来生意不好，我就去浙江杭州做生意了，那四张卡和手机号码我就留给钟新兰了。支付宝账号“133××××1631”是我注册的，是钟新兰在使用。 17、证人陈某2的证言。证实：我名下只有两张银行卡，一张中国建设银行，卡号是6217××××1467；一张是中国银行卡，卡号是6217××××5455，我没有支付宝，我没有出售过银行卡、身份证信息。 18、证人施某的证言。证实：我一共拿了7张银行卡给钟新兰使用，分别是我自己本人的三张，分别是中国银行、中国工商银行、海峡科化银行；我弟弟施永坤一张，建设银行，钟新兰使用后还给我弟了；我弟媳卢某一张，建设银行，卡号是6217××××1842，昨天还给我弟媳了；我女友王某一张，建设银行，卡号是6217××××7578；我儿子洪棋翔一张，建设银行，卡号是6217××××0521.我借银行卡给钟新兰使用，没有报酬。她在做酒生意，她卖给别人是70元一件，我将银行卡借给她使用，她卖给我是50元一件，钟新兰和我是好朋友。2019年10月份，钟新兰找到我说在做生意的时候，需要银行卡转钱，叫我把银行卡借给她使用一下，我就借给她了。 19、证人卢某的证言。证实：卡号为6217××××1842的建设银行是我名下的一张银行卡，被我姑子施某拿去用了。我不认识钟新兰，我打电话问我姑子这张银行卡的事，她说去年将银行卡借给钟新兰使用过。 20、证人王某的证言。证实：卡号为6217××××7578是我名下的一张银行卡，2017年还是2018年的时候给了施某。因为我跟施某是好朋友，她当时说要拿去投资什么的，我就去办了这张银行卡。 21、搜查笔录。证实：2019年12月11日，会理县公安局侦查人员依法对被告人余清宜、杨火根经营的好莱坞专业烫染点进行搜查，在染烫店收纳理发器具的柜子里，发现银行卡25张、手机5部、银行存款单45张、人民币5万元，在该柜子右上方墙面上发现一个黑色皮包，里面有人民币3775元。2019年12月11日，会理县公安局侦查人员依法对被告人钟新兰居住的房间进行搜查，在该房间梳妆台抽屉里，发现1张钟新兰女儿陈某2名下的银行卡（卡号为：6212××××8349），随后侦查人员在钟新兰随身携带的黑色双肩包内发现36张银行卡、金色Ｕ盘1个。中国工商银行ｋ宝1个、中国农业银行ｋ宝1个、银行交易凭证23张、银行记录单3张、华为手机1部、小米手机1部、橡皮筋130根、粉色笔记本1本。 22、扣押决定书、扣押清单。证实：2019年12月11日，会理县公安局将被告人余清宜持有手机二部、卡包一个、银行卡14张依法予以扣押；2019年12月11日，会理县公安局将被告人杨火根持有的手机三部、银行存款单45张、银行卡11张、皮包、笔记本3个、人民币53775元依法予以扣押；2019年12月11日，会理县公安局将被告人钟新兰持有的36张银行卡、金色U盘1个、中国工商银行k宝1个、中国农业银行k宝1个、银行交易凭证23张、银行记录单3张、华为手机1部、小米手机1部、橡皮筋130根、粉色笔记本1本、80000元人民币依法予以扣押； 23、辨认笔录。证实：经辨认，被告人钟新兰从12张不同男性正面免冠照片中辨认出5号就是自己为其取款、存款并支付自己报酬的余兴发。 24、指认现场照片。证实：被告人钟新兰对其实施犯罪使用的银行卡、犯罪现场进行了指认。 25、被害人卞某的微信交易明细截图。证实：被害人卞某向武大平的中国工商银行账户打款10笔，共51.9万元。 26、被害人卞某与赵某2的微信聊天记录截图、ＰＯＰ800在线客服聊天记录截图。证实：赵某2通过聊天引导被害人卞某在“澳门威尼斯人”上下注赌博，骗取被害人卞某的信任从而让卞某通过ＰＯＰ800在线客服系统进行充值的聊天记录及被害人卞某通过ＰＯＰ800在线客服系统向武大平的中国工商银行卡（卡号：6212××××3914）多次汇款，进行充值的情况。 27、被害人卞某银行交易记录明细、资金流向数据等。证实：卞某被骗的资金在短时间内经过多次转账，其中72050元被转账到钟新兰支付宝，30000元被转账到余清宜支付宝，被被告人杨火根、余清宜、钟新兰通过银行ＡＴＭ机取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 28、被害人冯某与微信号为×××35的女子的聊天记录截图。证实：冯某与该女子的聊天内内容及冯某在该女子推荐的网站上，多次进行汇款，投资充值的情况。 29、被害人冯某境内汇款电子回单截图、银行交易明细、资金流向数据等。证实：2019年10月22日被害人冯某向谢顶荣的中国农业银行（卡号：6230××××0476）转账16000元；2019年10月22日被害人冯某向谢顶荣的中国农业银行（卡号：6230××××0476）转账10000元；2019年10月24日被害人冯某向周名阳的中国工商银行（卡号：6215××××3352）转账29000元；2019年10月24日被害人冯某向周名阳的中国工商银行（卡号：6215××××3352）转账36200元；2019年11月9日被害人冯某向周名阳的中国工商银行（卡号：6215××××3352）转账20000元；并证实冯某被诈骗的资金短时间内经过转账，其中被诈骗的16000元流向了犯罪嫌疑人杨火根银行卡“6214××××1383”。 30、被害人陈某1手机银行转账截图、银行交易明细、资金流向数据等。证实：被害人陈某1通过农业手机银行多次向赖泽言（卡号：6228××××3974）转账，陈某1被骗的资金在短时间内经过转账，其中49900元被转账到钟新兰支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 31、被害人许某手机银行卡转账截图、交易明细、资金流向数据等。证实：被害人许某在微信名为冰封雨夜的诱导下，向罗文明（卡号：6212××××1170）进行转账的情况。许某被骗的资金在短时间内经过转账，其中被诈骗的三笔资金：3036元、2900元、2400元，均被转账到钟新兰的支付宝，被被告人钟新兰取现，并通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入他人账户。 32、被害人赵某1微信支付凭证截图、银行交易明细、资金流向数据等。证实：被害人赵某1多次向陈响群的工商银行（卡号为：6212××××1535）转账的情况。赵某1被诈骗的资金在短时间内经过转账，其中五笔资金：10000元、8000元、200元被转账到杨火根6223××××1649银行卡上，19900元被转账到陈某2（钟新兰女儿）6212××××8349银行卡上,10000元被转账到钟新兰支付宝。 33、被害人何某的微信聊天记录截图、银行交易明细、资金流向数据。证实：被害人何某在微信昵称为“急躁的铅笔”的诱导下，多次在澳门威尼斯人网站上下注，共充值78000元，被骗资金在短时间内经过转账，其中被骗的资金16800元流经了犯罪嫌疑人钟新兰使用的施某的银行卡（6226××××2871），16800元中的16130元最终流向余兴发（在逃）的支付宝（138××××7232）。 34、被害人黄某的微信聊天记录截图、银行交易明细、资金流向数据等。证实：被害人黄某在自称“苏明政”男子的诱导下，先后在“广发聚宝金融理财ＡＰＰ”内投资145355元，被骗资金在短时间内经过转账，其中被骗的资金40000元流经了被告人钟新兰支付宝，并被取现，随后通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入林回仁账户“×××79”，林回仁又将该笔资金转账到其女儿林桂玉银行卡内。 35、被害人吴某的银行交易明细、资金流向数据等。证实：被害人吴某被骗资金在短时间内经过转账，其中被骗的资金10000元流经了被告人钟新兰支付宝，并被取现，随后通过银行ＡＴＭ机以无卡存款方式存入林回仁账户“×××79”，林回仁又将该笔资金转账到其女儿林桂玉银行卡内。 36、被害人沈某的银行交易明细及资金明细、资金流向数据等。证实：被害人沈某多次向自称为刘起广的工商银行转账，向刘起广转账的38112元中的2万元被被告人钟新兰在ＡＴＭ机上取走。 37、会理县公安局调取取款监控清单。证实：被告人余清宜、杨火根在多个银行交易网点通过ATM机多次进行存取款交易的情况；被告人钟新兰持卡、办卡及在多个银行交易网点通过ATM机多次进行存取款交易的情况。 38、银行监控视频截图。证实：被告人余清宜、杨火根、钟新兰通过ATM取款机进行取款的情况。 39、关于涉案人员的银行卡和支付宝交易明细数据来源的情况说明。证实：公安机关通过“公安部电信诈骗案件侦办平台”调取来的银行数据真实、有效，且与银行系统内部原数据相符，应当具备法律效力。 上述证据之间能相互印证，足以认定。本案事实清楚，证据充分。 本院认为，被告人钟新兰、杨火根、余清宜明知是犯罪所得赃款，仍予以转账、取现、转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立。因三被告人案涉的上游犯罪金额至今未查清，而根据现有证据，应以公诉机关有明确指控的犯罪事实认定犯罪金额，即钟新兰犯罪金额为26万余元，被告人杨火根、余清宜的犯罪金额为6万余元。三被告人到案后，能基本如实供述其犯罪事实，且认罪认罚，对三被告人均可以依法从轻处罚。在被告人杨火根与被告人余清宜的共同犯罪中，被告人杨火根起主要作用，是主犯，应按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚，被告人余清宜是从犯，应当依法从轻或者减轻处罚。二辩护人辩称本案应以公诉机关有明确指控的犯罪事实认定犯罪金额的辩护意见以及被告人有如实供述，认罪认罚等辩护意见属实，予以采纳。本院为打击犯罪，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条以及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人钟新兰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民三万元； 二、被告人杨火根犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民一万元； 三、被告人余清宜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民七千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。经折抵后，钟新兰的刑期从2019年12月12日起至2023年10月11日止。杨火根的刑期从2019年12月12日起至2022年12月11日止。余清宜的刑期从2019年12月12日起至2022年2月11日止。） 四、对三被告人的作案工具予以没收，违法所得依法予以追缴，并责令三被告人退赔被害人的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付 景 审 判 员  张羽鹏 人民陪审员  肖体富 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  王丽萍 附本案引用法条： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。