山东省聊城市茌平区人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁1523民再8号原审原告：山东凯丰铝业有限公司。住所聊城市茌平区温陈街道办事处。法定代表人：郭以平，经理。被告：茌平县方正铝业有限公司。住所聊城市茌平区温陈街道办事处工业园区。法定代表人：姚志俊，经理。原审原告山东凯丰铝业有限公司与原审被告茌平县方正铝业有限公司保证合同纠纷一案，本院（2016）鲁1523民初343号民事判决已经发生法律效力。经本院审判委员会讨论决定，于2020年12月3日作出（2020）鲁1523民监6号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，开庭审理了本案。原审原告山东凯丰铝业有限公司法定代表人郭以平、原审被告茌平县方正铝业有限公司法定代表人姚志俊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东凯丰铝业有限公司称，一、判令山东农村商业银行股份有限公司（下简称：茌平农商银行）与茌平县方正铝业有限公司签订的抵押合同及与山东凯丰铝业有限公司签订的债权转让协议为有效合同；山东凯丰铝业有限公司对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产在下列财产范围享有优先受偿权，本金1474.7246万元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利的计算方式为以1474.7246万元为基数，从2016年1月8日起至实际偿还完毕之日止，以借款合同约定的年利率12.264%的1.5倍计算）。二、案件受理费、保全费，由茌平县方正铝业有限公司负担。茌平县方正铝业有限公司未提出答辩意见。原审原告山东凯丰铝业有限公司向本院提出诉讼请求：1.请求法院判令茌平农商银行（原茌平县农村信用合作联社，下同）与被告茌平县方正铝业有限公司签订的抵押合同合法有效，茌平农商银行与山东凯丰铝业有限公司签订的债权转让协议合法有效，山东凯丰铝业有限公司对抵押财产享有优先受偿权。2.由被告承担本案的案件受理费、保全费、执行费等全部费用。本案原审认定案件事实：2015年1月9日，茌平农商银行与茌平县凯发工贸有限公司签订流动资金借款合同一份，借款期限自2015年1月9日至2016年1月6日，借款利率按年利率12.264%计算。为保证上述借款合同的履行，茌平农商银行与茌平县方正铝业有限公司签订抵押合同一份，合同约定：1.茌平县方正铝业有限公司自愿以其所有房地产为茌平县凯发工贸有限公司的债务提供抵押担保，担保本金数额为1500万元整；抵押范围包括本金、利息、罚息、违约金等；2.如抵押权人主债务到期债务人未予清偿，抵押权人有权实现抵押权。同日，上述抵押均办理了登记，房产登记证书编号为：房他证茌平县字第20150012号，土地登记证书编号为：茌他项（2015）004号。2016年1月6日，贷款到期后，借款人茌平县凯发工贸有限公司未能依照合同约定及时归还本金并支付利息。2016年1月16日，茌平农商银行与山东凯丰铝业有限公司签订债权转让协议一份，协议约定：1.茌平农商银行将享有的对茌平县凯发工贸有限公司的债权以1491.5万元转让给山东凯丰铝业有限公司；2.山东凯丰铝业有限公司于协议签订后十日内将转让款一次性支付给茌平农商银行，山东凯丰铝业有限公司付款后即取得茌平农商银行的所有权利（包括主债权和从权利）。上述债权转让协议签订后，茌平农商银行于2016年1月16日将债权转让且已经履行完毕的事宜通知了债务人茌平县凯发工贸有限公司及抵押担保人茌平县方正铝业有限公司。此后，债务人茌平县凯发工贸有限公司未及时向债权受让人山东凯丰铝业有限公司偿还欠款本金及利息，出现逾期。山东凯丰铝业有限公司催要未果，于2016年2月1日诉至法院，请求判令抵押合同及债权转让协议合法有效，判令对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产享有优先受偿权，并判令茌平县方正铝业有限公司承担本案的诉讼费用。原审认为，该案的争议焦点为：山东凯丰铝业有限公司要求确认债权转让协议及抵押合同合法有效，并要求对抵押财产行使抵押权是否有事实及法律上的依据。本案中，茌平县方正铝业有限公司经本院传唤拒不到庭参加诉讼，应当视为对其相关诉讼权利的放弃，山东凯丰铝业有限公司与茌平农商银行签订的债权转让协议，茌平农商银行与茌平县方正铝业有限公司签订的抵押合同均系当事人的真实意思表示，且不违反国家法律、行政法规的强制性规定，应当认定为有效合同。债权转让协议依法签署并通知债务人茌平县凯发工贸有限公司及抵押人茌平县方正铝业有限公司即对债务人、抵押人产生效力。依照《中华人民共和国担保法》第五十条：“抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。”及《中华人民共和国物权法》第一百九十二条：“抵押权不得与债权分离而单独转让或作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。”之规定，山东凯丰铝业有限公司受让取得主债权后即同时取得从属于该主债权的担保物权。依照抵押合同的约定，债务人茌平县凯发工贸有限公司未能及时清偿债务，山东凯丰铝业有限公司依法有权对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产行使抵押权并在其受让债权限额内优先受偿。原审依据《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百五十九条，《中华人民共和国物权法》第一百九十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十四条、第一百四十四条之规定，判决：一、确认茌平农商银行与茌平县方正铝业有限公司签订的抵押合同及与山东凯丰铝业有限公司签订的债权转让协议为有效合同；二、山东凯丰铝业有限公司有权对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产【记载于房产登记证书编号为房他证茌平县字第20150012号的房产及土地登记证书编号为茌他项（2015）第004号的地产】行使抵押权并在1491.5万元限额内优先受偿。案件受理费117800元，保全费5000元，共计122800元，由茌平县方正铝业有限公司负担。本院再审审理过程中，原审原告山东凯丰铝业有限公司在原审诉讼请求的基础上明确诉讼请求为：一、判令茌平农商银行与茌平县方正铝业有限公司签订的抵押合同及与山东凯丰铝业有限公司签订的债权转让协议为有效合同；山东凯丰铝业有限公司对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产在下列财产范围享有优先受偿权，本金1474.7246万元及利息、罚息、复利（利息、罚息、复利的计算方式为以1474.7246万元为基数，从2016年1月8日起至实际偿还完毕之日止，以借款合同约定的年利率12.264%的1.5倍计算）。二、案件受理费、保全费，由茌平县方正铝业有限公司负担。山东凯丰铝业有限公司在再审庭审过程中提交如下证据：证据一、债权转让明细表及说明各一份，作为茌平农商银行与山东凯丰铝业有限公司签订的《债权转让协议》的附件和说明。证据二、茌平农商银行业务部于2020年12月8日出具的说明一份，内容为：茌平县凯发工贸有限公司于2015年1月9日在我单位借款1500万元整，到期日2016年1月6日，贷款账号9150115010143060043108。2016年1月7日系统从该企业账户（9150115010142050003151）自动扣划339624元，其中本金252754元，利息86870元。证据三、茌平农商银行营业部出具的活期查询交易明细一份，该交易明细记载2016年1月7日农商银行从茌平县凯发工贸有限公司账户9150115010142050003151收回贷款本息339624元。以上三份证据拟证明债权转让后，担保人应在下欠本金1474.7246万元及其孳息范围内承担担保责任。经当庭质证，原审被告茌平县方正铝业有限公司对以上三份证据均无异议。茌平县方正铝业有限公司未提交证据。本院再审审理认定如下事实：茌平县凯发工贸有限公司于2015年1月9日在茌平农商银行借款1500万元整，到期日为2016年1月6日。2016年1月7日茌平农商银行从该企业账户扣划339624元，其中本金252754元，利息86870元。下欠本金1474.7246万元及2016年1月8日以后的孳息。本案原审审理中原审原告山东凯丰铝业有限公司提交的抵押合同及债权转让通知书，在再审审理过程中，经茌平县方正铝业有限公司辨认无异议，证明该抵押合同系双方真实意思表示且债权的转让已通知了茌平县方正铝业有限公司。本案其他事实同原审认定的案件事实。本院再审认为，一、《中华人民共和国担保法》第四十六条规定：“抵押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。抵押合同另有约定的，按照约定。”《中华人民共和国物权法》第一百九十二条规定：“抵押权不得与债权分离而单独转让或作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。”山东凯丰铝业有限公司受让取得主债权后即同时取得从属于该主债权的担保物权。依照抵押合同的约定，债务人茌平县凯发工贸有限公司未能及时清偿债务，山东凯丰铝业有限公司依法有权对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产行使抵押权并优先受偿。抵押合同第二条约定：“抵押担保的范围包括：主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金以及实现抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、评估费等）。”因此，山东凯丰铝业有限公司受让取得主债权后即同时取得从属于该主债权的担保物权。原审认定的该项事实正确，适用法律得当，应予维持。二、山东凯丰铝业有限公司受让取得的主债权为本金1474.7246万元以及相应孳息，包括借款合同第一条第5项约定的在合同有效期内年利率为12.264%的利息；合同第八条第3项约定自逾期之日起按本合同约定的利率加收50%作为罚息利率计收逾期利息。山东凯丰铝业有限公司主张的以借款合同约定的年利率12.264%的1.5倍计算，包括借款合同约定的借期内利息和逾期加收的50%的罚息，即年利率18.396%（12.264%×1.5）。原审判决在原审原告山东凯丰铝业有限公司未提出优先受偿具体数额的情况下，判决在转让价款1491.5万元限额内优先受偿，超出了原审原告的诉讼请求；优先受偿的范围根据借款合同和保证合同的约定确定权利义务关系，而与转让价款并无法律上的因果关系，原审判决权利人在转让价款的范围内优先受偿，缺少法律依据。该部分原审判决属于适用法律错误，依法应当予以纠正。三、关于复利问题，茌平县凯发工贸有限公司与茌平农商银行签订的《流动资金借款合同》第八条第8.3项约定：“借款人在借款期限内不能按期支付的利息，应按本合同约定的借款利率计收复利；借款逾期后仍未支付的利息，应按本款约定的罚息利率计收复利。”2016年1月6日借款到期后，2016年1月7日茌平农商银行从茌平县凯发工贸有限公司账户扣划339624元，其中本金252754元，利息86870元。证实该公司已经偿还利息和部分本金。且在再审过程中原审原告山东凯丰铝业有限公司在诉讼请求中明确“利息、罚息、复利的计算方式为以1474.7246万元为基数，从2016年1月8日起至实际偿还完毕之日止，以借款合同约定的年利率12.264%的1.5倍计算”，该计算方式中并未有对复利的主张，因此，依法认定对复利未有实际主张。根据原审原告的诉讼请求，应当优先受偿的限额为本金1474.7246万元及相应利息，利息以1474.7246万元为基数，自2016年1月8日起至实际给付之日止，按年利率18.396%计算。四、再审过程中，因原审原告的原审诉讼请求不够明确，未对请求优先受偿的具体数额进行主张。原审原告山东凯丰铝业有限公司在再审审理过程中对其诉讼请求明确了请求优先受偿的范围，本院围绕明确后的诉讼请求进行再审审理，符合法律规定；其诉讼请求符合相关合同约定的部分，依法应予支持。综上所述，本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百零七条第二款的规定，判决如下：一、维持本院（2016）鲁1523民初343号民事判决第一项；二、撤销本院（2016）鲁1523民初343号民事判决第二项；三、山东凯丰铝业有限公司有权对茌平县方正铝业有限公司的抵押财产【记载于房产登记证书编号为房他证茌平县字第20150012号的房产及土地登记证书编号为茌他项（2015）第004号的地产】行使抵押权并在下列限额内优先受偿，即本金1474.7246万元及相应利息，利息以1474.7246万元为基数，自2016年1月8日起至实际给付之日止，按年利率18.396%计算。上列第三项于本判决生效后二十日内履行完毕。过付办法：通过本院过付。（户名：聊城市茌平区人民法院，开户行：齐鲁银行茌平支行，账号：86×××92，行号：313471500011），注明案件号，并及时通知案件承办法官。）如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。原审案件受理费117800元，保全费5000元，共计122800元，由茌平县方正铝业有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省聊城市中级人民法院。审 判 长  吴秀远人民陪审员  王树新人民陪审员  蒲 晶二〇二〇年十二月二十四日法官助理王霞书记员初婧然