河南省原阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0725刑初529号公诉机关河南省原阳县人民检察院。被告人施贵阳，男，1997年3月12日出生，汉族，初中文化，无业，非中共党员，户籍所在地福建省安溪县，暂住陕西省西安市雁塔区。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2020年7月9日被新乡市公安局平原分局刑事拘留，2020年8月14日被新乡市公安局平原分局逮捕。辩护人徐永盛，河南锦恒律师事务所律师。辩护人张光军，河南国豪律师事务所律师。被告人师福杰（别名师傲），男，1991年9月5日出生，回族，高中文化，无业，非中共党员，户籍所在地河南省淇县，住河南省鹤壁市淇县。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2020年6月29日被新乡市公安局平原分局刑事拘留，2020年7月17日被新乡市公安局平原分局逮捕。辩护人张希平，河南国豪律师事务所律师。被告人赵文然，男，1996年6月28日出生，汉族，大专毕业，甜啦啦饮品店经营者，非中共党员，户籍所在地河南省淇县，住河南省鹤壁市淇县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年6月9日被新乡市公安局平原分局刑事拘留，2020年7月17日被新乡市公安局平原分局逮捕。辩护人李伟杰，河南衡度律师事务所律师。原阳县人民检察院以新原检二部刑诉[2020]788号起诉书指控被告人施贵阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人师福杰、赵文然犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，原阳县人民检察院指派检察官陈巧丽出庭支持公诉，被告人施贵阳及辩护人张光军，被告人师福杰及辩护人张希平，被告人赵文然及辩护人李伟杰到庭参加诉讼。现已审理终结。原阳县人民检察院指控，2020年3月，被告人施贵阳和施钦辉、施某（均另案起诉）从福建省安溪县老家到西安市雁塔区找工作时，三人从抖音上看到有人发布的赚钱信息后，便与对方加为QQ好友，该QQ好友让被告人施贵阳三人收购成套银行卡（每套银行卡包括手机卡、银行卡、U盾、密码纸），按照对方的指挥，将被告人施贵阳等人收购的银行卡内转入的资金再转账到对方提供的另外一张银行卡上，每周按照转账流水的千分之三给被告人施贵阳三人提成，并将被告人施贵阳三人共同使用的QQ号拉入“9号代收”QQ群内，按照群内客服的指示进行操作。被告人施贵阳、施钦辉、施某三人商量后，购买了十几部二手手机和笔记本电脑，在西安市雁塔区甘家寨东二排34号楼5单元3楼一出租屋内成立工作室专门从事该违法犯罪活动，被告人施贵阳主要负责收购他人成套的银行卡，施钦辉、施某负责在银行卡之间转账。2020年5月，被告人施贵阳通过该QQ群客服提供的出售银行卡人的QQ号与被告人师福杰加为QQ好友，并以每套卡每月给600元费用的价格向被告人师福杰收购成套银行卡。被告人师福杰明知办理银行卡可能会被他人用来进行网络犯罪的情况下，找到被告人赵文然，让被告人赵文然帮其办理银行卡，每套卡每月给500元费用。被告人赵文然以开办工作室做股票交易流水等名义，在2020年5月21日至5月26日，让其店内员工李某、林寅晨威、表哥王鸿超、朋友王某、妻子董欣茹、母亲徐爱娣先后为其办理17套银行卡，其本人也办理3套银行卡，将这20套银行卡分两次交给被告人师福杰，每次10套银行卡，被告人师福杰两次和朋友康国华等人开车到西安市雁塔区甘家寨找到被告人施贵阳，将20套银行卡卖给被告人施贵阳三人，因其中2套银行卡无法使用，被告人师福杰又将其朋友王楷明的2套银行卡交给被告人施贵阳使用，被告人施贵阳支付被告人师福杰2000元路费和第一次卖卡费用6000元，被告人师福杰支付被告人赵文然5000元费用。2020年6月1日，在新乡市平原示范区中国建业工地打工的张某与一个微信昵称为拍拍贷-现贷王经理的人加为微信好友，对方给被害人张某发送一个拍拍贷链接让被害人张某需要贷款时使用。2020年6月3日上午，被害人张某因有事需要用钱时就下载了该拍拍贷借款APP软件，按照客服指示，又下载一个米聊APP软件，并加了一个米聊号昵称为周茂松的人，该人以被害人张某的银行卡号被冻结无法下款，解冻需要进行认证和交30%的对接认证金的名义，骗取被害人张某将其中国银行卡内的3000元转入常开雄工商银行内，10000元转入方新珍农业银行内，5000元转入刘志良的中国银行卡内。当日，该5000元从刘志良中国银行卡内被转入李某名下的中国工商银行卡内（卡号为62×××42），随即被被告人施贵阳等人转出。2020年5月21日至6月3日，被告人施贵阳伙同施钦辉、施某按照“9号代收”QQ群内客服指示，在明知其收购的银行卡内资金系他人违法犯罪所得的情况下，仍将上家先后转入李某名下的该张工商银行卡内的2664539.83元资金进行转移。从2020年3月至2020年6月，被告人施贵阳、施钦辉、施某共收到上家给其转的转账流水提成款10万余元，三人平分。2020年6月8日17时许，被告人赵文然被新乡市公安局平原分局案件侦查大队民警电话通知到案，但未如实供述其犯罪事实，现自愿认罪认罚。2020年6月28日，被告人师福杰在河南省淇县金沙音乐会所鹊桥厅被新乡市公安局平原分局案件侦查大队民警抓获，到案后如实供述其犯罪事实。2020年7月7日，被告人施贵阳在西安市雁塔区甘家寨东三排29号楼4单元301室租房处被新乡市公安局平原分局案件侦查大队民警抓获，到案后如实供述其犯罪事实。2020年6月9日、7月1日，李某和该拍拍贷软件开发者马志应分别退出现金5000元和13000元，已发还给被害人张某。上述指控事实，被告人施贵阳、师福杰、赵文然均无异议，并自愿认罪认罚，且有笔记本电脑、手机、银行卡等物证；微信聊天记录截图、转账记录截图、开户信息、银行账户交易明细、扣押、发还物品清单、到案经过、户籍证明等书证；证人施钦辉、施某、李某、王某等人的证言；被害人张某的陈述；被告人施贵阳、师福杰、赵文然的供述和辩解；新乡市公安局物证鉴定所检验报告；辨认笔录；手机恢复数据等证据证实。公诉机关认为，被告人施贵阳为了获取非法利益，收购他人银行卡后，在明知其非法持有的银行卡内资金系他人犯罪所得的情况下，仍多次帮助他人予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人师福杰、赵文然伙同他人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人施贵阳、师福杰、赵文然伙同他人系共同犯罪，被告人施贵阳、师福杰系主犯；被告人赵文然系从犯。被告人施贵阳、师福杰系坦白。案发后被骗钱款已追回并退赔给被害人。被告人师福杰、赵文然自愿认罪认罚，并已经主动退出违法所得，建议判处被告人施贵阳有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议判处被告人师福杰有期徒刑十个月，并处罚金人民币2万元；建议对被告人赵文然判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币15000元。被告人施贵阳、师福杰、赵文然均对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人师福杰、赵文然自愿认罪认罚，希望从宽处理。被告人施贵阳辩护人的意见是：1、转入李某名下工商银行卡内的2664539.83元暂无其他证据证明属于犯罪所得，指控被告人施贵阳掩饰隐瞒2664539.83元应当不予认定。2、被告人施贵阳庭审中表示自愿认罪认罚，并自愿接受处罚，有坦白情节，赃款已追回并返还给被害人，系初犯，建议从轻处罚。被告人师福杰辩护的意见是，被告人师福杰自愿认罪认罚，确有悔罪表现，有坦白情节，系初犯、偶犯，家庭情况特殊，建议从轻处罚。被告人赵文然辩护人的意见是，被告人赵文然自愿认罪认罚，系从犯，系初犯，已经足额退赃并缴纳罚金，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实和公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人施贵阳分得违法所得34500元、被告人师福杰已主动退出违法所得3000元、被告人赵文然已主动退出违法所得5000元。认定上述事实的主要证据有笔记本电脑、手机、银行卡等物证；微信聊天记录截图、转账记录截图、开户信息、银行账户交易明细、扣押、发还物品清单、到案经过、户籍证明、交费票据等书证；证人施钦辉、施某、李某、王某等人的证言；被害人张某的陈述；被告人施贵阳、师福杰、赵文然的供述和辩解；新乡市公安局物证鉴定所检验报告；辨认笔录；手机恢复数据等。以上证据经当庭举证、质证，查证属实，能够形成完整的证据锁链，足以证明案件事实，依法予以认定。本院认为,被告人施贵阳为了获取非法利益，收购他人银行卡后，在明知其非法持有的银行卡内资金系他人犯罪所得的情况下，仍多次帮助他人予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人师福杰、赵文然伙同他人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。原阳县人民检察院指控被告人施贵阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得、指控被告人师福杰、赵文然犯妨害信用卡管理罪罪名成立。被告人施贵阳、师福杰、赵文然伙同他人共同故意犯罪，是共同犯罪，被告人施贵阳、师福杰均起主要作用，均系主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪进行处罚。被告人赵文然起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人施贵阳、师福杰被抓获到案如实供述其犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后被骗钱款已追回并退赔被害人，可以酌情对被告人施贵阳、师福杰、赵文然从轻处罚。被告人师福杰、赵文然自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人师福杰、赵文然已主动退出违法所得，可酌情从轻处罚。被告人施贵阳分得的违法所得34500元依法应当予以没收。被告人赵文然主动退出的违法所得5000元、被告人师福杰主动退出的违法所得3000元依法均应当予以没收。扣押在案被告人所有的手机、电脑、银行卡等物品依法应当予以没收。公诉机关关于被告人施贵阳、师福杰、赵文然伙同他人系共同犯罪，被告人施贵阳、师福杰均系主犯，被告人赵文然系从犯；被告人施贵阳、师福杰系坦白；案发后被骗钱款已追回退赔被害人；被告人师福杰、赵文然均自愿认罪认罚，并主动退出违法所得，建议判处被告人施贵阳有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议判处被告人师福杰有期徒刑十个月，并处罚金人民币2万元；建议判处被告人赵文然有期徒刑八个月，并处罚金人民币15000元的意见，符合庭审查明的事实和法律规定，予以采纳。辩护人关于被告人施贵阳有坦白情节，赃款已追回并返还给被害人，系初犯，建议从轻处罚；被告人师福杰自愿认罪认罚，有坦白情节，系初犯、偶犯，建议从轻处罚；被告人赵文然自愿认罪认罚，系从犯，系初犯，已经足额退赃并缴纳罚金，建议从轻处罚的意见，符合庭审查明的事实和法律规定，予以采纳。辩护人关于转入李某名下工商银行卡内的2664539.83元暂无其他证据证明属于犯罪所得，指控被告人施贵阳掩饰隐瞒2664539.83元应当不予认定的意见，不符合庭审查明的事实和法律规定，不予以采纳。综上，根据罪责刑相适应原则，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第二十七条第一款、第二款，第二十六条第一款、第四款，第二十五条第一款，《中华人民共和国刑法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人施贵阳犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月9日起至2024年1月8日止，罚金于判决书生效后十日内一次缴纳）。二、被告人师福杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月29日起至2021年4月28日止，罚金已缴纳）。三、被告人赵文然犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月9日起至2021年2月8日止，罚金已缴纳）。四、被告人施贵阳违法所得34500元继续追缴后予以没收；被告人师福杰已主动退出的违法所得3000元予以没收；被告人赵文然已主动退出的违法所得5000元予以没收。五、扣押在案被告人所有的手机、电脑、银行卡等物品依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨英杰人民陪审员  王云江人民陪审员  孟 涵二〇二〇年十二月二十六日书 记 员  申 林