南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初710号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人卢海平，男，1963年12月12日出生，汉族，大专毕业，无业，住云南省大理白族自治州大理市。因犯诈骗罪，2018年9月20日被安徽省界首市人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌票据诈骗罪，2019年3月8日被南阳市公安局卧龙岗分局从服刑监狱押解回南阳市并羁押于南阳市看守所。指定辩护人马霄，河南达圣律师事务所律师。被告人郭玉米，男，1956年8月20日出生，汉族，小学肄业，山东省枣庄市山亭区民政局退休工人，住山东省枣庄市山亭区。2019年3月22日，被告人郭玉米因犯金融凭证诈骗罪，被安徽省寿县人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯有价证券诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币20万元。因涉嫌票据诈骗罪，2019年11月27日被南阳市公安局卧龙岗分局从服刑监狱押解回南阳市并羁押于南阳市看守所。指定辩护人秦泰，河南达圣律师事务所律师。被告人郭文东，男，1967年12月28日出生，汉族，高中毕业，无业，现住山东省枣庄市市中区。因涉嫌票据诈骗罪，2019年10月31日被南阳市公安局卧龙岗分局取保候审，2020年9月11日被南阳市卧龙区人民法院取保候审。指定辩护人李洪恩，河南达圣律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉（2020）35号起诉书指控被告人卢海平、郭玉米、郭文东涉嫌票据诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序公开开庭审理了此案。南阳市卧龙区人民检察院检察员赵奇玉、常子吉出庭支持公诉，被告人卢海平及其辩护人马霄、被告人郭玉米及其辩护人秦泰、被告人郭文东及其辩护人李洪恩均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关南阳市卧龙区人民检察院指控：2015年2月，卢海平联系郭文东、郭玉米由郭玉米提供张伪造的票号为3020005324100775、出票金额为500万元整的中信银行承兑汇票，卢海平也联系到南阳市蓝天节能科技有限公司的法定代表人王某（另案处理），卢海平、郭文东将该伪造的中信银行汇票以30万元的价格卖给王某。王某通过王晓（另案处理）联系到被害人赵某，2015年2月17日在南阳市卧龙路的工商银行由王晓验票并提供担保的情况下王某按商定的贴息费为20万元将汇票转让给赵某，赵某分两次共转账给王某150万元并转账给王晓6354元。春节后赵某发现该中信银行汇票系伪造即要求王某还款。几个月后王某让卢海平补签了一份《购销合同》以应对调查。2016年7月19日赵某因王某未能向其全部偿还150万元而向公安机关报案。2019年10月31日郭文东主动到公安机关投案并于2019年11月向赵某退还贩卖该伪造汇票的非法所得9万元整。公诉机关认为被告人卢海平、郭玉米、郭文东明知是伪造的银行汇票而贩卖并且明知他人实施金融诈骗行为而为其提供伪造的银行汇票，数额特别巨大，三被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢海平、郭玉米在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，依据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，应当数罪并罚。被告人卢海平、郭玉米、郭文东均系从犯；被告人郭文东系自首。建议判处被告人郭文东有期徒刑3至10年，并处罚金；判处被告人卢海平合并执行有期徒刑8至16年，并处罚金；判处被告人郭玉米合并执行有期徒刑20至25年，并处罚金。公诉机关向法庭提交了相关证据，要求依法判处。被告人卢海平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，认罪认罚，辩解称在事发之前并不知道票据是伪造的事实。被告人卢海平的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实没有异议。辩称被告人具有如下从轻处罚的情节：被告人卢海平如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻或者减轻处罚；被告人卢海平认罪认罚，可以从轻处罚；被告人卢海平系从犯，可以从轻处罚。被告人郭玉米对公诉机关指控的罪名无异议。辩称所持票据是经过银行鉴定查询并非伪造。被告人郭玉米的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实没有异议。辩称被告人具有如下从轻处罚的情节：被告人郭玉米如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻或者减轻处罚；被告人郭玉米系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人郭玉米认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚；被告人郭玉米系在判决宣告以前还有其他罪并没有判决，属于漏罪，应当采用“先减后并”的方式确定宣告刑。被告人郭文东对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，认罪认罚，请求法院从轻处罚。被告人郭文东的的辩护人对公诉机关指控的罪名及事实没有异议。辩称被告人具有如下从轻处罚的情节：被告人郭文东系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人郭文东在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，可以从轻或者减轻处罚；被告人郭文东积极赔偿被害人，并取得被害人的谅解，认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚；被告人郭文东系初犯，可以从轻或者减轻处罚。经审理查明：2015年2月中旬，王某（另案处理）联系卢海平称急需用钱，想找张承兑汇票用来抵押借款。2015年2月17日，卢海平联系郭文东、郭玉米，携带郭玉米购买的一张伪造的500万元承兑汇票(中信银行承兑汇票，票号3020005324100775)见到王某,并向王某承诺保证过机验票，如过不了机不要钱。王某通过工商银行工作人员王晓（另案处理）联系受害人赵某，商定验票后对此张承兑汇票贴现20万元购买。王某、卢海平、赵某到南阳市卧龙路工商银行“验票"，王晓称是真票，王某将此张伪造的承兑汇票贴现20万元以480万元卖给赵某，并约定先付150万元。赵某分两笔将150万元打给王某，王某将30万元打到郭文东账户，郭玉米得15万元，卢海平得5万元，郭文东得9万元，郝连刚得1万元。王某将剩余的120万元用于偿还借款。2015年2月25日，赵某发现此承兑汇票王某先后归还赵某108万元，余款未能偿还。为逃避侦查王某与卢海平商量伪造十个月共10万吨矿石购销合同，并称30万元系回扣。经查证，王某的镇平县枣园天地石英矿核定年开采量为1.7万吨。经中信银行无锡分行营运中心鉴定，郭玉米、卢海平、郭文东等人向王某提供的500万元承兑汇票(票号3020005324100775)系伪造承兑汇票。截至2016年9月9日，王某已归还赵某120万元,双方当日签订《调解协议》约定余款2016年12月31日前结清。2016年7月19日赵某因王某未能向其全部偿还150万元而向公安机关报案。2019年10月31日郭文东主动到公安机关投案。并于2019年11月向赵某退还贩卖该伪造汇票的非法所得9万元整。另查明，被告人卢海平因犯诈骗罪，2018年2月24日被界首市公安局抓获，次日被刑事拘留。2018年9月20日，安徽省界首市人民法院作出（2018）皖1082刑初143号刑事判决书，以诈骗罪判处被告人卢海平有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；刑期自2018年2月24日起至2023年2月23日止。被告人郭玉米因犯有价证券诈骗罪，2017年8月6日枣庄市公安局抓获，同日被安徽省寿县公安局刑事拘留。2019年3月22日，安徽省寿县人民法院作出（2019）皖422刑初31号刑事判决书，以犯金融凭证诈骗罪判处被告人郭玉米有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯有价证券诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币20万元。刑期自2017年8月6日至2034年8月5日。2019年10月31日，被告人郭文东主动到山东省枣庄市公安局市中分局刑警大队投案。2019年11月13日，郭文东退回被害人赵某损失共计人民币9万元，该赔偿款已履行，并取得被害人的谅解。上述事实，有下列证据予以证明：1、书证（1）户籍证明证明被告人卢海平、郭玉米、郭文东均已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（2）到案经过2019年11月27日，南阳市公安局卧龙岗分局办案民警前往安徽省宿州监狱将罪犯郭玉米押解回南阳市看守所；2019年3月8日，南阳市公安局卧龙岗分局办案民警前往安徽省白湖监狱将罪犯卢海平押解回南阳市看守所；2019年10月31日郭文东主动到山东省枣庄市公安局市中分局刑警大队投案，到案后能如实供述其犯罪事实。（3）前科查询证明被告人卢海平、郭玉米又犯罪前科，被告人郭文东没有前科。2018年9月20日，安徽省界首市人民法院作出（2018）皖1082刑初143号刑事判决书，以诈骗罪判处被告人卢海平有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；2019年3月22日，安徽省寿县人民法院作出（2019）皖422刑初31号刑事判决书，以犯金融凭证诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯有价证券诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币20万元。（4）赵某提供的银行承兑汇票复印件一份主要内容：出票日期：2015年1月9日3020005324100775，出票人全称：无锡市万旋金属制品公司收款人：安徽英挪唯铝业有限公司，出票金额：五百万元整，付款行：中信银行票据专用章另一张除上述内容之外，签有：此承兑由我公司提供，如有问题，由我公司承担全部责任（负担调或退款）南阳蓝天节能科技公司王某2015.2.17，农行卡：62×××76，工行卡62×××74，担保人：王晓2015.2.17，附：涉案银行汇票复印件证明：涉案伪造的银行承兑汇票及王某在汇票上的承担责任的签字记录。（5）中国农业银行网上银行电子回单证明：从赵某账户向王某账户转入四十七万元。（6）中国工商银行网上银行电子回单证明：2015年2月17日从尹清玉账户向王晓账户转入6354元，从尹清玉账户向王某账户转入一百零三万元（103万元）。从赵某账户转账给王某四十七万元。（7）银行交易明细证明：尹清玉账户转账给王某103万元，王某转出30万元。（8）郭文东农业银行账户交易明细证明：郭文东账户2015年2月17日被转入30万元，被转出1万元，2015年2月18日三次支出15万元，一次支出4万元、一次转支1万元。（9）银行账户交易明细证明尹清玉账户转账给王某103万元。（10）中国农业银行账户及明细清单证实:2015年2月18日郭莉账户被转入15万元后被转支和部分现支。（11）购销合同及附件各一份；证明2015年2月17日，甲方卢海平向乙方王某订购石英石矿10万吨，自2015年4月1日开始，每月供货1万吨，直至合同履行完毕。（12）郭文东中国农业银行客户关联合约信息一份证明郭文东在中国农业银行名下有借记6228481316357439768、9559981311963511118；个人网上银行6228481316357439768；个人电话银行6228481316357439768（13）收条及谅解书各一份证明2019年11月19日，郭文东退还因假承兑汇票给被害人赵某造成部分损失4万元；2019年11月13日，郭文东退还因假承兑汇票给被害人赵某造成的部分损失5万元；2019年11月21日，因郭文东已退还赵某全部损失九万元，赵某本人对其给予谅解，建议司法机关对郭文东从轻处理或不予追究其刑事责任。（14）调解协议证明赵某和王某达成调解：2016年9月9日王某承诺2016年11月31日前本息结清，利息以双方结算清单为准。（15）蓝天节能科技有限公司的登记信息及营业执照证明蓝天节能科技有限公司的法定代表人为王某。（16）企业历史工商信息证明安徽健新工业智造有限公司曾用名为安徽英挪唯铝业有限公司，与无锡市万旋金属制品有限公司真实存在。2、鉴定意见银行承兑汇票票号3020005324100775，出票日期2015年1月9日，到期日为2015年7月9日，票面金额为人民币伍佰万整（5000000元），出票人全称：无锡市万璇金属制品有限公司，出票人账号：73×××28，付款行全称：中信银行无锡分行账务中心，收款人全称：安徽英挪唯铝业有限公司，收款人账号：20000312274410300000018，收款人开户银行：安徽广德农村商业银行开发区支行，承兑协议编号：00180，付款行行号：302302035216，承兑行签章为：中信银行汇票专用章（302302035216）。经我行鉴定，上述银行承兑汇票非我行签发承兑，系伪造银行承兑汇票。证明涉案票号3020005324100775的银行承兑汇票系伪造。3、辨认笔录（1）2020年6月29日郭文东辨认出王某。（2）2020年6月29日郭文东辨认出卢某。（3）2016年8月22日王某辨认出给他500万元承兑汇票的卢海平。4、证言（1）证人王某的证言我在2008年注册蓝天节能科技有限公司经营至今，我没有违法犯罪行为。我拿一个500万元的承兑汇票给赵某，赵某给我打了150万元，后来赵某说这张汇票是假的。2015年春节前我当时在南阳市新华路五交化四楼办公，我在镇平县枣园有一个石英矿，一个叫卢海平的客户到办公室找我，卢海平说是徐州的，他负责徐州几个厂采购，一个月要一万吨，每吨560元，总共要十万吨，我让他给我交定金百分之十，他说没有现金，他拿一张500万元的汇票算是定金，合同签订之后，卢海平要每吨3元的回扣，2015年2月17日上午我和卢海平在我办公室签订合同，下午一点多拿这一张500万元的汇票到我办公室，我说我们一块去验票真假，我领着卢海平打的去独山大道与天山路口的民生银行直接到二楼信贷部门，有个专门验票口，一名三十多岁的工作人员说这张汇票是真的，但是时间来不及了，做不出来，我想把钱贴出来，我又领着卢海平到人民路南头十二小对面的农业银行，找到以前认识的农业银行工作人员梁某，我把这张汇票交给她，她拿到手里看一下说票不假，我说钱能贴出来不能，她说年前没时间了。接着我又到天桥建行，我公司的户开在建行，建行大厅有一个女工作人员接待，我问那个女工作人员承兑票能不能贴出来，那个女的说快过年没有时间了，我说那你们能不能看看票是不是真的，那个女的又拿给里面东边的柜台，里面一男一女工作人员都拿着看看说票是真的。我看这这汇票贴不了现，我给以前认识的工商银行的业务经理打了个电话说：“我收个定金，有张500万元的承兑汇票，你看看能不能贴出来，过年想用。”王晓说：”年前估计来不及了”我问“找个私人的把钱贴出来也中”，王晓说“我在麒麟路那”，我给卢海平就打的到麒麟路见着王晓，我说：“你找个私人账户把钱贴出来算了。”王晓说“我先联系一下试试”。王晓在一边打电话，打完电话王晓说“联系了了，一会就过来”。过了半小时，王晓联系的男子(赵某)过来了，王晓简单介绍了一下。我让卢海平把汇票拿出来让赵某看一下，赵某问王晓“票咋样？”王晓说“我看没事，你看咋样？”赵某说“走吧，上你那”。我们到达了卧龙路工商银行，我和赵某、王晓到工商银行二楼王晓办公室，王晓拿着验票的仪器，看了一两分钟，王晓说“没事，你看这水印多清，我是专一培训过的。”王晓又把仪器交给赵某看，赵某也看了一会，王晓问“你看咋样”赵某说“问题不大”。王晓就说你给赵总出个手续，我和赵某商量说一次性扣四个点总共二十万元，赵某得给我480万元，赵某当时说钱不够，先给150万元剩下的过完年再给中不中，我说“中啊”。王晓把这张汇票复印后，我在汇票复印件下面写：这张承兑汇票是蓝天科技有限公司提供，汇票出现问题由蓝天科技有限公司负责，我签字又盖了蓝天科技公司定的章，我就把这500万元的汇票交给赵某，赵某走到百里奚路给打了47万元。我对赵某说钱收着了，我对王晓说“兄弟，让赵总给我们写个手续”，王晓说“没事，放心吧”。我把王晓送回家我酒吧回公司了。第二天，我又收到赵某打过来的103万元，之后我又和赵某双方都没有打手续。赵某只给我150万元，刨除利息20万元，赵某还欠我330万元，我当时在车上问王晓让赵某写个手续，王晓说没事，我就没让他写。王晓是我的客户经理，我俩当时也没有什么交情。过完年初五或初六，王晓给我打电话说“王哥过年哩，你不请一下，你在哪里”，我说“在银河宾馆那”，王晓说“人家欠你的钱你也不要了，我们见个面，赵总过来了把钱给你。”我在银河宾馆八楼见到王晓和赵某。王晓说“老王你咋弄哩，你的承兑票是假的”，我说“不可能，我白天找几个行都验过了，当时你也验过了”，王晓说“反正你的票是假的”。当时赵某领几个人把我身上银行卡拿走，问我要密码转走13万元左右。赵某让我抓紧时间安排还钱，一直到2015年5月份我陆续还给赵某70万元，5月底我向赵某借了30万元，9月份我还给赵某50万元，现在还欠赵某60多万元，利息没算。我给赵某承兑汇票时就有王晓、赵某和我三人在场。我见王晓时就我和卢海平，那个女的我不认识是我雇的司机，我们跑了几个银行，我给她150元。赵某把钱打到我农行转了47万，另一个银行账户转了103万元，两个户名都是我的名字。我收到这些钱当天转给卢海平30万元，剩下的都付给我借款人的利息了，借给我钱的有谭红军、龚广田、韩某。我没有给王晓好处。我自己认为这张汇票是真的。我当时不到中信银行鉴定真伪是因为我当时只想着到我熟悉的银行将500万元贴出来，到年底了，我借别人有1000万余元需要付利息。我对中信银行无锡分行的鉴定没有异议。这件事已经出现我现在会挽回赵某的损失。我不知道卢海平给我的汇票从哪来的，我也没有问。梁某原来在农业银行支行，现在在人民路支行，手机号：156××××7066。晓是工商银行卧龙路支行职员。2015年9月我公司向中原银行贷了一千万元；2015年4月底借周吉章担保公司50万元，利息五分；2014年借龚广田380万元，月息一分五，2015年止息；2014年6、7月份借谭红军420万元，月息一分五，3、4个月后无钱止息了；2014年8月借张永久280万元，月息一分五，2015年3月止息；这些钱我都用于开发市场，公司一直没有盈利我还不上。现在没有任何现金。蓝天科技公司一年多没法工资，只剩6、7个人。镇平的石英矿附近一两年基本处于停产状态，因为市场疲软，没有什么业务。我的企业现在正常运营，有3、5个人。我只用电话跟卢海平联系，但是他一直关机，我联系不上。我只知道他的身份证复印件，显示是云南大理的，当时他介绍自己说往徐州拉矿石，自己用一部分，再卖一部分。等我的节能环保项目启动之后，钱到位了我会第一时间还给赵某。（2）证人段某的证言我和前夫卢海平于2009年左右离婚，离婚之后我们一直没有联系，我的儿子是抱养的，儿子跟着我，他一直也没有见过我儿子，也不知道他电话。我认识卢海平的时候他在电信公司上班，因为他天天打麻将，经常不上班，单位让他辞职了，随后没有多长时间我们就离婚了，离婚前问我姐借钱43万元，现在一直没有还。（3）证人卢某的证言我认识卢海平，大概是2013年的时候，我当时在吃饭的时候听朋友说，他也姓卢，我也姓卢都是一大家子，我和他是一辈的，后来认我当他妹子。卢海平家住云南大理的，老家是徐州的。我是通过我哥卢海平认识的郭文东，大致在四五年前我和卢海平在南阳见过郭文东，后来还给他打过电话，他家是山东枣庄的，我知道他给我哥卢海平提供过汇票。我和卢海平在南阳见郭文东当时是在四五年前一天具体时间记不住，卢海平给我联系开的我北京现代车拉着我去接人，然后我们和郭文东及其他几个人一起吃的饭，我听卢海平称呼其中一个人“郭局”，也是山东过来的，听他们说的意思是，郭局和郭文东手里有票，而且管验票，但是具体是谁的我不知道。让卢海平找个头把票处理了，卢海平说是联系一个蓝天节能厂的王总需要这个票。后来下午我哥卢海平开着我的车和郭文东还有我拉着去的新华路蓝天节能公司找到王总，（郭局没有一起去）当时我在车上，卢海平和郭文东上楼去的。后来我们又往城西的一个路去了，当时啥路我也不知道，路上两边很荒凉。后来又到一个银行验票，我和卢海平在车上没下去，王总背个包进去了，具体哪个银行不知道，门是朝北的。出来以后听他们说票验过了。后来他们都走了，别的我印象不深了。这张票我不知道，也没见过。我随后给郭文东联系过，事后有段时间卢海平说郭文东欠他的钱，让我打电话问郭文东要钱，要过来钱以后还我钱，因为卢海平也借我的有钱。我也问郭文东要过钱，随后打电话问他要过两次，但是都没有给。（4）证人张某的证言我叫张某，男，汉族，1975年11月5日出生，身份证号码：，户籍地是南阳市卧龙区建设西路105号，现住南阳市麒麟路中原二厂11号楼西单元2楼东户，2009年夏天我到南阳市中州西路徐庄王某的南阳蓝天节能科技有限公司工作，2012年左右王某的蓝天节能公司搬到南阳市新华路老五交化公司院内四楼至今。我是负责蓝天节能公司的业务，开拓市场、发展业务。南阳蓝天节能公司的法人是王某。我认识赵某，2015年4、5月份赵某经常到我们南阳蓝天节能科技公司要钱，我才认识这个人，我回忆起在2014年的腊月二十九的那天上午，王某给我打电话让我开车到新华路的蓝天公司拉上他和另外一男一女两个客人一块到卧龙路的工商银行，我在工商银行西边的停车场等他们，王某和这两个客人到工商银行里面了，他们干啥我不知道，王某也没告诉我，等会儿我又拉着王某三人到麒麟路，过会儿赵某开着他的奔驰车和我们碰头，当时我还不认识赵某，我第一次见他，随后我们这两辆车一块又回到卧龙路的工商银行，我还是一个人在旁边的停车场等，王某和赵某等人往卧龙路的工商银行方向去了，他们干啥我还是不知道，我那天只是司机，后来二十多分钟后，赵某开着他的白色奔驰车在前面走，我开车在后面跟着，我们一起到百里奚的冷库附近，停了几分钟，王某下车和前面的赵某打个招呼，后来就走了，具体他们说的啥我不知道。王某三人在车上也没说啥具体事，随后我开车把王某三人送到新华路的公司，我急着回家就开车走了。2015年过完春节正月十五以后，赵某到公司说王某给他的承兑汇票是假的，要王某还钱，当时王某答应还钱，赵某走之后，我问王某这钱是咋回事，王某说这不是你管的事，你干好你的事。我不知道王某在哪弄的假承兑汇票。当天我接的一男一女王某没有给我介绍，我也没有问他，我不知道他俩是干什么的。男的大约五十多岁，体态中等偏胖，感觉是河南口音，那女的五十岁左右，体态中等，一米六左右，短发，南阳口音。我当天在业路中光厂斜对面的一个宾馆里接着一男一女，具体名字我记不住了。2014年年初开始蓝天科技有限公司业务就很少了，王某就开始借别人钱，并贷款，当年王某又在镇平投资个矿山，但他的矿石销售一直没有启动。永华投资的矿石有两个股东，王某占百分之七八十。从2014年开始王某经济开始紧张，不断有人到公司要账，到2015年欠别人一千多万。（5）证人梁某的证言我不认识蓝天科技有限公司老总王某,2015年2月份王某没有让我看过一张伍佰万元的承兑汇票。我没有时间，该说的我都说了，不想与你们见面。（6）证人韩某的证言我认识王某，2014年8月我通过朋友金保生介绍说王某是蓝天科技有限公司老总，做媒添加剂的，项目比较好，王某公司成立融资部，金保生是公司二部经理，我和张永久是二部业务员，公司利息三分，我给客户二分五，开始王某给我每个月2000元，从2014年8月发到2015年1月份，后来公司没钱了，就没有给我发工资。资金二部融资情况是现在296万元还不上了，金保生31万，张永久161万，我的有104万。我的104万是有我兄弟媳妇季晓燕10万，兄弟媳妇张金焕10万，我丈夫的朋友胡燕16万，胡燕妻子姜长青6万，万鸽11万，朋友宋清海15万，宋清海亲戚姓唐15万，宋清海儿媳妇徐维娜10万，赵学勤11万。公司融资一部的情况是谭红军和龚广田两个人在融资一部，融资比一部多点，具体多少我不清楚。我平时和王某接触比较少，我不知道他是否有业务，融资部的钱都给他了，他从2014年8月至2015年2月20日正常向客户付利息，自2015年2月20日再也不付利息了，本金也拿不出来，有客户要钱时王某说快签来合同了，但一直到现在他也没有钱.记得是腊月三十，王某给我卡上打有三十万，我当时用的是工商银行卡，卡号我记不住了。王某给我打的这些钱都是客户的钱，当时要的比较急，金保生给我打电话说王某给我打了三十万元，让我给他的客户张纪明打15万，另外给张永久的两个客户打十几万，具体多少啥名字记不住了。我不知道王某转给我的三十万从哪来的。（7）证人谭某的证言我认识王某，他是我公司的老总，2014年5月底，王某的蓝天科技有限公司成立业务部，我在融资一部工作。2015年2月份帮王某汇款我记得只有一次，是2015年春节钱一两天，当天已经下班，估计下午六七点，王某到我办公室问我有网银没有，我说我电脑上下的有客户端，王某让我给一个人转钱，王某给我个纸条，上面写着对方的名字和账户，我就用王某的网银U盾给对方转了钱，多少钱我记不住了，应该数额比较大，以转账为准。转钱干什么用的我没有问他，他也没有给我说。（8）证人樊某的证言我认识赵某，自2015年1月份我在赵某位于信臣路1383号的物流贸易公司上班，自2016年2月份离开，我当时担任会计兼任出纳，赵某是公司的实际负责人，男，大约48岁左右，南阳市人，他妻子尹清玉是法人。我不认识王某，但是知道赵某叫我给王某转过账。大概在2015年2月份，快过春节了，也记不清上午还是下午，赵某用手机短信给我一个银行卡号姓名叫王某的让我转账给王某150万元，银行卡号记不清了，我只知道钱是从赵某的农行尾号为3719的卡转出47万元，以及赵某老婆尹清玉工商银行3905的卡转账103万元。我不知道为什么赵某给王某转钱，我不认识王某也不清楚他是干什么的。除了我给王某转的这笔钱，我记不清是否还给王某转过其他账，就这一笔150万元数额大，又近年关我记得请。5、被害人赵某的陈述我今天来报案，2015年2月17日，我被王某和王晓合伙诈骗了1506354元人民币，我现在向公安机关控告王某和王晓合伙诈骗我人民币共计1506354元。王某是南阳市蓝天节能科技有限公司法人，地址在南阳市中州西路，原中国工商银行南阳分行卧龙路支行职员，现在已经被银行开除，住南阳市麒麟路省四建机械化家属院1号楼1楼。我以前不认识王某，王晓原来是银行客户经理，我和他认识有四五年。2015年2月17日王晓给我打电话说：“何行长介绍行里面有个客户有五百万承兑想贴现，他急用现金，你那里有钱没有？”我说：“我账上只有一百五十万元。”王晓又说：“我给对方说一下。”随后王晓给我打电话：“先给一百五十万可以，承兑汇票先给你，余下的330万春节后给，六个月贴息按百分之四，另外，赵哥你看给我多少好处费？”我说：“给你一万吧。”王晓就同意了，之后王晓给我打电话约好在百里奚冷库那见面，下午四点多王晓和五六个人在一块和我见的面，王晓先拿出来五百万的承兑汇票，我看看有点怀疑，我对王晓说:我们去工行把票验一下，我们一起去工行卧龙路支行，到了王晓办公室，王晓拿出验票仪器验了一两分钟说：“这票没有问题。”还说：“我是专业培训过的，这票绝对没有问题。”王晓又对我说：蓝天科技的王总资产很大，做着节能、脱硫剂，还有矿山，你放心吧。”王晓就把汇票给我，我相信王晓说的话，蓝天节能科技有限公司法人王某在这个承兑汇票复印件上签了：“此承兑由我公司提供，如有问题由我公司承担全部责任（负担调或退款），上面提供两个银行账户，农行卡号：62×××76，工行卡号：62×××74，王某签完字，我安排出纳樊某用网上银行转账，农行转账47万元，工行103万元，我们一行人把王晓送到百里奚冷库，王晓急忙下车回去了，蓝天科技有限公司王某在车上等了一会，一百五十万元到账之后，王某也没有让我打收据和欠条，王某他们几个人急忙走了，我当时都有点怀疑，我赶紧给王晓打电话说：“你出来给我签个担保吧。”等了一会，王晓出来在承兑汇票复印件上签个担保人：王晓，王晓签字后让我给他打好处费，他给我发个卡号，我给他打了6354元，我说卡上没钱了，等春节过后再给他。过完春节初八那天，我拿着承兑汇票到金凯悦那的中原银行验了一下，工作人员说这个汇票是假的，我就联系王晓，我俩约着找到王某，要求他退款或者换票，王某说没有钱，过了两三天，王某退给我十来万元，我一直问王某要钱，截至现在王某陆陆续续共给我退了70多万元，现在王某说没有钱了，还欠别人一千六百多万元。王某给我的汇票号是3020005324100775，盖的章是中信银行汇票专用章。我不清楚王晓和王某是什么关系，我不清楚王晓是否得到王某好处。给我汇票时王某带了三四个人，其中一个人开着车，有一个四十多岁的女的，这些人我都不认识。给王某汇103万用的工行，账号：62×××05，户名是我妻子尹清玉，给王某汇47万的是农业银行账户，账号62×××19，户名是我的名字，给王晓汇6354元用的工行，账号：62×××05，户名是我妻子尹清玉。我同王某见面时和王某在一起有一个女的，三四个男的，一个男的开车，其余的在车上坐，只有王某一人下来和我交接，其他人在车上探头探脑，鬼鬼祟祟。王某见到我说上午拿到票后去农行和工行验过并准备贴现，但两个行都不能贴，票绝对没有问题，实际情况可能是银行验过后票是假的无法贴现，然后找到工行的王晓，王晓介绍找我贴现，由此可以看出王某有明显的犯罪故意，农行和工行作为专业银行，不可能验不出这张票是假的。我发现这张伍佰万元的承兑汇票是假的后，我没有报警。当时王某当时说两天内就把钱给我，后来又说等贷款出来给，后来出来两笔贷款，分别为四百万和一千万，他都没有给我，他原来说等贷款出来把我的钱还了，拿回假承兑汇票向上手追偿，他完全都是骗人的，他应该是花三十万买别人的假五百万承兑汇票。我给王某说过这张伍佰万元承兑汇票是假的后，王某没有说过报警。但他说过找经侦上和检察院的熟人咨询，可能是为如何逃避法律制裁，准备伪造证据。王某没有问我要回假的伍佰万元承兑汇票，他只说过把我的钱还完之后拿回汇票向上手追偿，但他实际上根本没有还款和追偿的意思，出来两笔贷款都没有还钱，明显存在非法占有诈骗所得的主观意图。我发现这张伍佰万元的假汇票之后，立即联系王晓，和王晓一块到银河宾馆810房间找到王某，当告知王某是假汇票后，王某很是镇静，应该是事先知道这张汇票是假的，没有表现出震惊和惊讶，完全不合常理，然后他说第二天下午将款还我，当时我手机在录着音，现在我将录音提供给你们，至目前来看，他根本没有还款意图，完全是骗人的，是想非法占有诈骗所得。我被王某分乘两辆车去卧龙路工商银行，在场的有王某和他的司机，至少还有一男一女他们坐一辆车，我和王晓一辆。到银行后，我和王某、王晓、及一男一女一起到王晓的办公室去验票，在上楼时候还碰到工商银行的安行长（我随后告诉过他我被王某和王晓诈骗我的事）。因为这个时候银行已经下班了，王晓说他办公室有机器能验票，我就相信了。那个男的在百里奚就把汇票给王某了，王某把票给王晓，王晓拿个机器验过票说没有事。我们就说成20万元贴息费用，把承兑汇票复印后王某签字盖章，一起到百里奚送王晓，我同时通知财务打款，150万元款分两笔到王某账户，王某把这张伪造的500万元承兑汇票给我了，王某坐上另一辆车就赶紧跑了。我最近没有见到王某和王晓。无法和他们联系上。我要求追究王某和其他涉案人员的刑事责任，追回我的损失。郭文东已经赔偿我9万元，可以从轻处理。6、被告人的供述与辩解（1）被告人卢海平的供述与辩解因为我给王某介绍一张假的500万元承兑票据的事被南阳市公安局从白湖监狱提出来。我和王某是2012或者2013年通过南阳的彭齐功认识的,我知道王某在镇平有一个矿,还有个蓝天科技节能减排的公司,王某领我到矿上及公司都去过,有时给我打电话让我到南阳来看看,2015年2月份快过春节的时候,王某给我打电话说这几天公司很缺钱,能不能帮一把,搞点银行票据救个急,假的也行,借钱的人关系好,把承兑汇票抵押出去借点钱救个急,到期了把钱还上,保证不会出事。我说我联系一下,我知道郭文东有门路能弄来假的承兑汇票,我就和我的朋友郭文东联系,让他提供一张承兑汇票,我们就约着到南阳,当时郭文东从山东过来,我当时从郑州一个朋友送我过来,郭文东带过来四个人,其中有一个女的,我和他们五个人住到南阳市工业路锦江之星宾馆,我到南阳郭文东已经把我的房间开好了,我给王某联系,王某到锦江之星见到郭文东他们先谈,过了一会我和郭文东及他的朋友一块到王某位于南阳市新华路的公司,我和郭文东到王某办公室谈了一会,郭文东把承兑汇票拿出来给王某,王某说银行的联系好了,借钱的也说好了,得找银行验一下票让借钱的放心,郭文东说一块去验,行了就用,不行就算了(我们心里都清楚汇票是假的),王某说银行验票的关系好没事,我们一起到麒麟路一个地方,郭文东及他两个朋友和王某先上去找银行的人,我在车里坐着,一会儿后我们一块去工商银行验票,借款的(大致四十岁,稍胖)和他们一起,他们从银行出来后王某说验过了票没有事,同意给钱.王某把郭文东给的这张承兑汇票抵押给借款人借钱,这个事办成后郭文东及他的朋友先走了,我坐的大巴回到郑州.王某让我给他找假的承兑汇票,王某说对我是有情后补,到时他的石英矿让我便宜的拉,对郭文东好处费是他俩自己商量,他俩怎么商量的我不知道.当时我不知道郭文东得到多少好处，后来王某电话中给我说给郭文东打了三十万的好处费,是银行转账.过了一段时间郭文东给我工商银行账户上打了五万元钱,这个钱是我借给郭文东46000元,郭文东给我4000元的利息.明知是假的承兑汇票为什么还给王某介绍是因为王某说只是应个急,借钱的人关系也熟,如果发现承兑汇票是假的,王某到期把钱还了,他把假的承兑汇票收回,借钱的也不会告.我想着王某有两个企业,效益也不错,想着到期能把钱还给人家,谁知道借钱的发现承兑汇票是假的去公安机关告王某.到2015年夏天的时候,王某给我打电话说借钱的发现是假的,现在手里没有钱还款,对方到公安机关告状,王某到徐州见到我,让我补一个购销合同应付一下公安机关,缓一下把钱还了,对方就不告了。购销合同的合同名购销合同,甲方卢海平,乙方王某,主要内容是甲方向乙方订购石英石矿石10万吨,每月供货1万吨,甲方预付合同总金额百分之十的定金,此款甲方以承兑形式交付,承兑汇票金额500万元,并写明票号.我和王某在下面分别签字按指印,留下电话和身份证号码,另外还有个附件购销合同实施细则,双方都签名按指印.现出示购销合同(看了3分钟)这份购销合同是我签的并按的指印,票号是30200053-24100775,我留的电话186××××7277.后来王某给我说这张承兑汇票发现是假的让我解决这个事,我在电话说过这张承兑汇票先放他那,过几天我会去提货的,但是这是王某提前给我说过他旁边有别人,他交代我这样说的.郭文东从信封里拿出来这张承兑汇票,我撇一眼看了一下是银行承兑汇票,具体怎么写的我没有仔细看,后来王某让我签这个合同时我知道这张承兑汇票是500万及票号。大概是2013年我通过和朋友在山东济南吃饭认识郭文东的，认识的时候他说搞沙场和养老院。我给郭文东打电话说南阳的老板王某现在缺钱，想融点资，郭文东说手里有承兑汇票看能用不能用，郭文东就来南阳了。郭文东给我打的五万元是我借给郭文东46000元，郭文东给我4000元利息，打到我的工商银行卡上。郭文东在还我钱的一年前借我30000元，后来陆陆续续我借给他16000元，当时他说家里需要用点钱，具体干什么我没有问。都是借给她现金，没有打借条。借给郭文东钱我没有给别人说过。郭文东说郭玉米有承兑汇票，他给郭玉米联系好一起到南阳联系我。郭文东他们开车去南阳的，不知道从哪里过去的，一起的有郭文东、郭玉米、郝连刚，还有个男的，开了一辆广本轿车。春节前的一两天我们汇合，具体时间记不清了，我们到南阳工业路一个锦江之星宾馆聚齐，我联系王某也过去，相互介绍，我介绍郭文东是郭总，介绍郭玉米是郭局（听郭文东说郭玉米是民政局退休的），郭玉米说着个事全权委托给他姥爷（郭文东）去办，随后郭文东就拿上承兑汇票和我及王某一起去王某的南阳蓝天环保科技有限公司（二楼或者三楼），在新华路上，具体说不上来，当时就我和郭文东过去了。在办公室郭文东拿出汇票和王某谈承兑汇票的事，说好价钱，就把事情定下来。具体怎么谈我没听清，我只是介绍并不参与我在一边喝茶。当时我不知道王某给郭文东多少钱，春节后一段时间王某说出事了，公安局要立案，钱还不上了，并说买的这张汇票给郭文东30万元，叫我补签购销合同。随后我给郭文东联系说公安局立案了，郭文东也说是30万元，随后郭文东手机联系不上了。王某和郭文东谈好后，王某说银行联系好了，先去验票，然后领着我们先去一个地方，后来到银行，王某下车到银行去了，我在王某车上坐着，郭文东在他车上也没下车。过一会儿王某他们出来，王某说事办好了，验票过了，回办公室办手续。郭文东和我就一起又王某的办公室，已经天黑了，其他人没上去。在办公室王某和郭文东办手续，转账付钱，多少钱当时我不清楚。然后我就打车到汽车站坐车回郑州了。我不清楚郭文东卖给王某假的承兑汇票获利的30万元如何分配，我没问郭文东，不知道他给郭玉米分多少钱。我没获利，郭文东在第二天给我的5万元是借我的钱。郭文东给我打的五万元是汇款到我的工商银行卡上，一次五万元。卢某没分钱，卢某没有参与，不知道郝连刚分钱没有。（2）被告人郭玉米的供述与辩解2015年快春节的时候，我和郭文东当时到漯河市去要账，我通过朋友“老杜”认识一个自称是建设银行的周行长，这个周行长有两张承兑汇票要出手，说都能保验票过机，每张20万元。我出15万元、老杜出一万元、郝连刚出4万元通过这个行长购买了其中一张的银行承兑汇票，这张中信银行的承兑汇票票面金额500万元。后来卢海平也到漯河市，我们就聚在一起，我和郝连刚把这张票让卢海平看了，没多久卢海平说南阳市有人要这票。说是要这票抵押贷款用，只要这票能验票过机就给钱。阴历的腊月29的上午我们开2个车从漯河出发，下午2点多到的南阳。当时卢海平已经和南阳的人见上面，然后我把票给卢海平，卢海平和南阳这个人到一个银行验票，后来他们出来以后说是票验过了。然后我们就回到宾馆，在宾馆卢海平给我们介绍，称呼我是郭局长，实际我是主任。他介绍南阳要票的人，没记清他姓什么，好像是哪个厂的经理。随后我和郝连刚在宾馆休息，郭文东他们又去验票，这个经理说他们想用这个票抵押贷款，我说票验过了给钱，验不过了不给钱，然后我把汇票（用信封装着）给郭文东。到晚上6、7点的时候，郭文东、卢海平还有他妹子他们回来了，郭文东说这票验过了给了南阳这个经理，给了20万元。晚上的时候，我们这几个人和南阳这个经理几个人一起吃的饭。也没有多说什么吃过饭以后南阳的经理就回去了。我们商量也要连夜回家，我让郭文东给郝连刚一万元，然后郭文东在银行自助取款机取了一万元给郝连刚，然后我们开车把郝连刚送到飞机场，他坐飞机回老家了。晚上我们也连夜回到枣庄。第二天上午的时候，郭文东给我分三次总共打了15万元，打到我女儿郭莉的卡上了，这个卡一直都是我使用的。后来过了一段时间，卢海平和他妹子一起到济宁找到我，问我要钱，说是南阳的经理还不上钱了，说票是假的，要出事。我说当时说过的票验过给钱，验不过不给钱，又不是我强迫他们要这个票的，而且这票也是我花钱买的，我也没办法。老杜全名叫啥我不知道，我当时在济南在饭桌上认识他的，也不知道通过谁，具体情况我都不知道。周行长是老杜介绍我认识的，具体情况我都不知道。中信银行的银行承兑汇票（票号3020005324100775，出票日期2015年1月9日，出票人：无锡市万璇金属制品有限公司，收款人：安徽英挪唯铝业有限公司，出票金额500万元整，汇票到期日2015年7月9日）。这张票就是我和老杜花20万元购买的又经卢海平,郭文东介绍提供给南阳的一个经理。也不知道这个票是真的假的,我花20万元买的.我对该票鉴定系伪造银行承兑汇票，我听清楚了。我和购买500万元承兑汇票的南阳蓝天科技公司的经理王某以前不认识，我以前没有见过，去南阳时一起吃过饭，住的宾馆可能是这个王经理开的，但印象不深。我们把承兑汇票在南阳卖给王经理后，我和郭文东、卢海平回去后我们就没有说这个事。一年多后卢海平和他妹子到济宁办事见到我，说南阳买票的王经理把承兑汇票抵押给别人借钱了，没有把钱还上，对方不依王经理，但是没说公安机关立案。我们卖给南阳王经理这张500万元的承兑汇票我知道就是收20万元，当时的市场价也是20万元，郭文东也给我说收到20万元，他给我打了15万元，给郝连刚打1万元，郭文东借我4万元一直没还我（他借了很多账没能力还）。这张票是高仿票，只能过验票机，可能是150型号的验票机，但肯定不能对兑付，一兑付就会发现是假的。所以只能用于抵押借款，借款到期后把钱还上不能出事。河南，山东买卖这种票的很多，市场价都是20万元左右。周行长和老杜有好几张这种票，我和郭文东、郝连刚都见过。我当时买这张500万元的承兑汇票准备用来抵押买钢材建设枣庄市山亭区老年公寓，汇票到期把钢材钱还上。卢海平他说搞融资生意的，具体干什么不清楚。我不知道郭文东、卢海平把这张承兑汇票卖给王经理（王某）时是否有协议。我不知道卢海平和王经理（王某）签订一个购买矿石协议用这张500万元的承兑汇票做预付款这个事，这张承兑汇票就是卖给王经理的，不存在购买王经理矿石预付他500万元的事。一听就不可信，任何人也不会预付500万元买矿石，我也没听过卢海平说他买卖矿石。我收到15万元随后用于建设物流中心及个人支出了。（3）被告人郭文东的供述与辩解我在2015年春节到南阳卖承兑汇票2015年春节前两天（腊月28），卢海平给我和郭玉米联系叫我们带张汇票来你要买有人急着买。卢海平是我通过郭玉米认识的。我也知道郭玉米有汇票，我还见他拿出一张500万元的承兑汇票，我知道肯定是假的。我和郭玉米及其朋友郝连刚（东北人，可能是大连的，57岁左右）三个人一起到南阳，可能住在锦江之星宾馆。卢海平和他妹子也到了宾馆。随后王总到宾馆（没记清当天晚上还是第二天），王总说年底了急着用钱，找个承兑汇票抵押借款，现在已经找好家了，我和郭玉米就把承兑汇票拿出来让王总看，王总说先去验票，他已经联系好银行的人，抵押汇票的关系好，只要验过票就给我们付钱，保证不会出事，给多少验过票再说。后来（经过核对时间是2015年2月17日）卢海平开着他妹子的车（灰色没记清车牌）拉上我和他妹子一起跑了很多地方，王总也一起另一个车（不知道什么地方，主要是验票，但都没有验成票）最后下午五点左右到一个工商银行门口，我把承兑汇票给王总，我和卢海平及其妹子坐在车里，王总和另外两个人进到银行里，等了一会儿，王总出来说验票通过了，把承兑汇票抵押出去了。随后我们和王总一起回到他的公司。再上楼时卢海平给我交代价钱已经说好30万元，给郭玉米只说20万，剩余的10万元随后再分。到办公室(二楼)后，王总说汇票抵出去后收到钱了，现在就给我们打钱，我们简单说了一下，这张汇票得出30万元，王总同意给我们打30万元。我就提供了我的农业银行账号给王总，王总让财务人员把30万元当即打到我的农行账户上，我还给王总打了一个收款条，大致意思是今收到业务中介费30万元。我和卢海平就回去。我对郭玉米说只打了20万元，按照我和卢海平、郭玉米商量的意见，郭玉米得15万元，照顾郝连刚一万元路费（郝连刚没参与），我得4万元。卢海平可以向王总要回扣，要多少我们不参与分配。随后我在南阳ATM机上取了1万元现金先给卢海平，又取了1万元现金给郝连刚，他直接回去了。第二天（经过核对时间是2015年2月18日）我和郭玉米回到山东枣庄后，按照郭玉米的要求我把15万元分三笔把15万元打到郭玉米女儿郭莉的农业银行卡上了。剩下的我给卢海平打了4万元，共计给他五万元，另外五万元我对卢海平算我借的钱（我实际得9万元），也是腊月三十的那一天。后来一段时间卢海平的妹子给我打电话问我要剩余的五万元，我说暂时没钱，实际也没有打算还。等了一段时间，卢海平说王总拿承兑汇票抵押出事了，王总还不上钱，对方告到公安局了。我知道后害怕了手机也换了，就没有再和卢海平，郭玉米联系。我没有借过卢海平的钱。我俩私下留的10万元我打给卢海平5万元，剩下的5万元我说先借他用一下，我只是个借口，知道这个钱是骗的钱，我就没打算给卢海平。他妹子问我要了两次我也没给。我得的9万元的去向是我欠账比较多，我大部分还账了，有些生活费用花了，我争取筹集些钱，还给受害人，我收到30万元的农行账号是：62×××68.我开始见郭玉米拿出汇票时也怀疑是假的，因为郭玉米我们是老乡，他不是大老板，经济条件一般。卢海平在上楼时说王总同意给我们30万元买张承兑汇票我就知道是肯定假的，不可能拿500万元的承兑汇票换30万元。卢海平联系的买家王总、郭玉米是提供汇票的，他同意把汇票20万元卖掉，他们两人肯定知道是汇票假的，王某是做生意的，500万元的承兑汇票肯定不会卖30万元，他肯定知道汇票是假的。他还说银行认识人，验票能过。王总大约60多岁，经过回忆叫王某，开一家好像蓝天节能公司，听卢海平说他还有矿山。郭玉米今年63岁，在安徽监狱因为诈骗服刑，他女儿郭丽在山亭区民政局上班。卢海平老家是徐州的，在云南工作过。事后几个月，卢海平对我说公安局已经立案了，他和王总补签了一份购销合同，随后没有再联系，我也没有见过这份合同。不清楚王总王某买这张假的承兑汇票做什么用的。也不清楚郭玉米的这张承兑汇票是如何取得的。这张银行承兑汇票出票金额500万元，中信银行的汇票，出票人是无锡市一家金属公司，其他记不清楚。经过辨认这张银行承兑汇票（票号3020005324100775，出票日期2015年月9日，出票人无锡市万旋金属制品公司，出票金额500万元，收款人安徽英挪唯铝业有限公司）就是郭玉米给我，我又交给王总的承兑汇票。我对上述该张中信银行承兑汇票（票号3020005324100775出票日期2015年，出票人无锡市万旋金属制品公司，出票金额500万元，收款人安徽英挪唯铝业有限公司）非中信银行签发承兑，系伪造银行承兑汇票。我对此鉴定没有意见。我开始见郭玉米拿出汇票时也怀疑是假的，因为郭玉米是我老乡，他也没做生意，经济条件一般，这张500万元承兑汇票肯定不是他自己的。卢海平和我一起到王某的南阳蓝天节能科技有限公司（忘记在二楼还是四楼）去办手续，在上楼时卢海平说王总同意给我30万元买张承兑汇票，我就知道肯定是假的，不可能拿500万元的承兑汇票换30万元。卢海平联系的买家王总，提供承兑汇票是郭玉米，他同意把汇票20万卖掉，他们两人肯定知道汇票是假的，王某是做生意的，500万元的承兑汇票肯定不能用30万元买到，他肯定知道汇票是假的。他还说银行认识人，验票能过。以上证据，经庭审出示质证，能相互印证，三名被告人均不持异议，本院予以确认。针对上述被告人及其辩护人的辩护意见，结合查明的事实、证据，依据法律规定，综合评判如下:（一）关于三被告人不明知涉案承兑汇票系伪造，没有犯罪故意的辩护意见。经查,承兑汇票是用来替代货币进行支付的有价证券,具有同现金相同的支付能力。在票据诈骗案件中,认定被告人对于票据的虚假是否明知,应当联系票据的取得、使用、处分以及钱款的处置等客观行为加以判定。票据法第十条规定:票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相应的代价。因此,未支付合理对价或者以明显低价等非正常的途径取得票据的,应当认定行为人是明知的。本案中,被告人卢海平、郭玉米、郭文东没有正当理由,以明显低于承兑汇票的价格买卖承兑汇票,被告人郭玉米供述该承兑汇票能过验票机，不能兑付；被告人卢海萍供述知道郭文东能弄来假的承兑汇票，就与郭文东联系购买；被告人郭文东供述低价售出承兑汇票时已知道该汇票系伪造汇票，且在王某用三被告人提供承兑汇票诈骗成功后,将数额特别巨大的赃款分别汇给被告人郭文东，三被告人进行分赃,三被告人的行为与《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中关于金融诈骗罪中非法占有目的的认定相符合,依法可以认定三被告人主观上是明知,并具有非法占有的目的,其辩解及辩护意见于法无据,不予采信。（二）关于三名被告人系从犯的辩护意见经查，三被告人的供述与证人王某的证言相互印证,证明三被告人均明知王某使用该伪造的承兑汇票“抵押借款”的意向,且由被告人郭玉米、郭文东将该承兑汇票交给王某时已明知王某的目的就是为了向他人“抵押借款”,三被告人只是对被害人的具体身份不知情、不确定,但这并不能否认其具有票据诈骗的主观故意；客观上,三被告人将承兑汇票交由王某“抵押借款”，三被告人对诈骗的钱款进行分赃。三被告人虽未直接诈骗被害人,但其将伪造的承兑汇票交由王某使用,对诈骗的结果持放任态度,三被告人的行为是整个犯罪中不可缺少的环节，在共同犯罪中起次要作用,系从犯。被告人辩护人的该辩护意见本院予以采信。本院认为，被告人卢海平、郭玉米、郭文东以非法占有为目的,明知是伪造、变造的汇票而使用,骗取他人财物人民币150万元,数额特别巨大,其行为均已构成票据诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关指控被告人卢海平、郭玉米、郭文东犯票据诈骗罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人郭文东案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人卢海平、郭玉米在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。综合考虑被告人卢海平、郭玉米、郭文东各自具有的犯罪事实、犯罪性质、犯罪数额、犯罪地位、社会危害性、认罪态度、自首、退赃情况等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：一、被告人卢海平犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年。并处罚金人民币十万元。与安徽省界首市人民法院（2018）皖1082刑初143号刑事判决以诈骗罪判处被告人卢海平有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元予以并罚。总和刑期有期徒刑十五年，并处罚金人民币十五万元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元。（罚金未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年2月24日起至2032年2月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、被告人郭玉米犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。与安徽省寿县人民法院（2019）皖422刑初31号刑事判决以犯金融凭证诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯有价证券诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。合并决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元予以并罚。总和刑期有期徒刑二十七年，并处罚金人民币三十万元。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币三十万元（罚金未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年8月6日起至2037年8月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）三、被告人郭文东犯票据诈骗罪，判处有期徒刑七年。并处罚金人民币七万元（罚金未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）四、责令被告人卢海平、郭玉米、郭文东共同退赔被害人赵洪昭损失人民币二十一万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  刘 柯二〇二〇年十二月十七日书 记 员  董志超