四川省达州市达川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1703刑初320号 公诉机关四川省达州市达川区人民检察院 被告人王小波，男，生于1969年3月19日，汉族，高中文化，户籍所在地四川省达州市达川区，住广东省东莞市，因涉嫌诈骗罪，2020年6月9日被达州市公安局达川区分局拘留，同年7月15日经达州市达川区检察院批准，同日由达州市公安局达川区分局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人李华，四川绥定律师事务所律师。 辩护人李玉兰，四川瀛禾虹信律师事务所律师。 达州市达川区检察院以达川检公刑诉（2020）192号起诉书指控被告人王小波犯诈骗罪一案，于2020年10月19日向本院提起公诉、2020年11月17日以达川检公刑变诉[2020]9号变更起诉决定书提起变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市达川区检察院指派检察员唐成出庭支持公诉，被告人王小波及辩护人李华、李玉兰到庭参与诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2018年3月29日，被告人王小波在达州市达川区林业局二楼成立达州吉拉德汽车贸易有限公司（以下简称吉拉德公司），对外谎称在其公司可半价购车，但其公司并无车辆库存以及低价购车合作渠道，被告人王小波收取被害人购车款后，通过中间人联系成都多家融资租赁公司，支付少量首付款后，融资租赁公司用租代购的方式将车辆交给被害人使用，同时被告人王小波谎称三年内被客人除支付两年保险费用外无需支付其他费用、三年后将车辆过户到被害人名下，被告人王小波通时此种诈骗方式取得颇毅等12名被害人的信任后，骗取12名数害人购车款共计2040800元用于投资，同时采用以新还旧的方式偿还被害人购某犯罪事实如下: 1.2018年6月，被害人颜某1与被告人王小波约定，以185000元的价格在吉拉德公司订购一辆本田冠道轿车。后颜某1将其一辆马自达旧车抵价45000元，并向王小波支付剩余购车款共计,40000元，并在吉拉德公司提车。2019年4月，因王小波未按期还款，颜某1所购汽车被天津车宜行汽车公司收走。 2.2018年8月，被害人颜某2与被告人王小波约定以150000元的价格在吉拉德公司订购一辆福特翼虎车，颜某2向王小波支付购车款共计108000元。2019年6月18日，因王小波未按期还款，颜某2按成都聚融优合汽车有限公司要求归还车辆。 3.2018年6月，被害人张某与被告人王小波约定后，以190000元的价格在吉拉德公司订购一辆辆宝马3系轿车，后张某向王小波共支付170000元，剩余20000元用借款抵做购车款。2019年4月，因被告人王小波未按期还款，被害人张某为避免所购车辆被天津车宜行汽车服务有限公司收回，由其本人按时还款。 4.2018年4月,被害人熊某与被告人王小波约定，以150000元的价格在吉拉德公司订购一辆大众途观轿车，后被害人熊某向王小波支付购车款共计150000元。2019年4月，因被告人王小波未按期还款，熊某所购车辆被北京神州汽车租赁有限公司成都分公司收回。 5.2018年6月，被害人刘某1与被告人王小波约定，以85000元的价格，在吉拉德公司订购一辆荣威ＲＸＳ轿车，后刘某1向王小波支付购车款共计85000元，2019年4月17日，困被告人王小波未按期还款，刘某1所购车辆被天津车宜行服务有限公司收回。 6.2018年4月，被害人刘某2与被告人王小波约定，以200000元的价格在吉拉德公司订购-辆奔驰ＧＬＡ2204ＭＡＴＩＣ轿车，后刘某2向王小波支付购车款共计200000元。2019年5月，因被告人王小波未按期还款，被害人刘某2为避免所购车辆被天津车宜行汽车服务有限公司成都分公司收回,由其本人按时还款。 7.2018年8月，被害人钦永成与被告人王小波约定，以210000元的价格在吉拉德公司订购一辆奥迪Q5轿车，后钦永成向王小波支付购车款共计210000元。2019年1月24日，因被告人王小波未按期还款，钦永成所购车辆被天津车宜行汽车服务有限公司成都分公司收回。 8.2018年4月，被害人王某1与被告人王小波约定，以415000元的价格在吉拉德公司订购一辆奔驰Ｅ300Ｌ轿车，后王某1向王小波支付购车款共计350000元。2018年12月，因被告人王小波未按期还款，被害人王某1为避免所购车辆被平安车管家汽车租赁有限公司成都分公司收回，由其本人按时还款。 9.2018年6月，被害人贾某与被告人王小波约定，以210000元的价格在吉拉德公司订购一辆奥迪Ｑ5越野车，后贾某向王小波支付购车款共计210000元。2019年1月23日因被告人王小波未按期还款，贾某所购车辆被成都聚融优合汽车有限公司收回。 10.2019年2月，被害人范某与被告人王小波约定，以85000元的价格在吉拉德公司订购一辆哈弗轿车，后范某向王小波支付购车款共计90000元，同年3月，范某与王小波约定，在吉拉德公司再次订购一辆哈弗轿车，并向王小波支付40000元定金。同年7月，被害人范某发现自己被骗，将所购车辆退回成都聚邦商务有限公司。 11.2018年12月，被害人雷某与被告人王小波约定，以80000元的价格在吉拉德公司订购一辆吉利轿车，后雷某向王小波共计支付购车款共计78000元。2019年3月，因被告人王小波未按期还款，雷某将所购车辆退回大白汽车公司。 12.2018年7月，被害人蒋某1与被告人王小波约定，以170000元的价格在吉拉德公司订购一辆奥迪Ａ4轿车，后蒋某1向王小波支付购车款共计164800元。2019年9月，因被告人王小波未按期还款，蒋某1所购车辆被成都华阳奥迪4ｓ店收回。 公诉机关举证受案登记表、微信转账记录、银行流水、购车合同等、证人王某2、程某等人的证言、被害人颜某1、颜某2等人的陈述、被告人王小波的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王小波以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计2040800元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，被告人王小波如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。请依法判处。 公诉机关于2020年11月17日作出达川检公刑变诉［2020］9号变更起诉决定书，认定事实变更为6.2018年4月，被害人刘某2与被告人王小波约定，以200000元的价格在吉拉德公司订购-辆奔驰ＧＬＡ2204ＭＡＴＩＣ轿车，后刘某2向王小波支付购车款共计19000元。2019年5月，因被告人王小波未按期还款，被害人刘某2为避免所购车辆被天津车宜行汽车服务有限公司成都分公司收回,由其本人按时还款。8.2018年4月，被害人王某1与被告人王小波约定，以415000元的价格在吉拉德公司订购一辆奔驰Ｅ300Ｌ轿车，后王某1向王小波支付购车款共计415000元。2018年12月，因被告人王小波未按期还款，被害人王某1为避免所购车辆被平安车管家汽车租赁有限公司成都分公司收回，由其本人按时还款。被告人王小波以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计2095800元，数额特别巨大。 被告人王小波及其辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的诈骗罪罪名有异议，认为构成合同诈骗罪；2.对犯罪金额有异议，指控的12笔事实中，第3、6、8笔事实的金额不应计算为犯罪金额，其他指控事实中的被告人王小波所付的车辆首付款与按揭款，也不计算为犯罪金额，应予扣减。 经审理查明，被告人王小波于2016年11月在广东省东莞市注册成立东莞市吉拉德汽车贸易服务有限公司，并以“以租代购”的方式向他人销售汽车收取中介费用。经营公司期间通过他人介绍接触并投资“云联惠”平台，因该平台投资风险大，王小波亏损后返回达州经营“云店智慧”平台，但由于“云店智慧”平台不稳定、风险高，造成再次亏损，导致王小波无力偿还债务。被告人王小波于2018年3月29日在达州市达川区林业局二楼租用办公场地，注册成立达州吉拉德汽车贸易有限公司在没有车辆库存和低价购车合作渠道的情况下，王小波对外宣传达州市吉拉德汽车贸易有限公司可以半价购车、便宜购车，致使颜某1等12名受害人为享受半价购车优惠，找王小波购买汽车。王小波以低价购车为诱饵，隐瞒购买车辆的取得方式，与受害人签订车协议、汽车销售合同、汽车代还款协议，大量收取受害人定金和和购车数。收款后，王小波找人在成都市联系多家汽车租赁公司，支付少量首付款后，将以租代购方式取得的车辆交付受害人使用。并谎称这些汽车租赁公司与自己的公司有合作关系，所以车辆上户在成都市的汽车租赁公司名下。王小波承诺代受害人偿还3年汽车租金月供，三年后将车过户到受害人个人名下。从而占有受害人大部分购车款，用于偿还债务和供个人使用。具体事实如下： 1、2018年6月，被害人颜某1与王小波约定，以18.5万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购一辆黑色本田冠道2017款2.ＯＴ自动370ＴＵＲＢ0两驱豪华版的轿车。2018年6月5日，颜某1以其一辆马自达旧车折抵4.5万元订金，后又通过银行卡、微信、现金等支付方式向王小波支付14万元车款，并在吉拉德公司提车。2019年4月，因王小波未按期还款，颜某1所购汽车在被天津车易行汽车服务有限公司成都分公司收回。王小波向颜某1退还车款3.6万元。上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年6月5日，颜某1与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买奥迪Ｑ5，价格为21万元，此车为成都牌，公司户，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （2）《汽车销售合同》，证实2018年6月13日，颜某1与达州吉拉德公司签订《汽车销售车协议》，约定购买一辆黑色本田冠道2017款2.ＯＴ自动370ＴＵＲＢ0两驱豪华版的轿车，价格为19万元，交付车辆时买方将全款付给卖方（交车付9万，卖方协助买方贷款10万元，买方付贷款月供）。车辆登记在卖方名下，36个月后，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （3）协议书一份，证实2018年12月11日兰雄伟与颜某1签订协议，兰雄伟将川ＡＢ××××转给颜某1使用，三年后同意过户给颜某1。证明人王小波。 （4）两份收款收据复印件、颜某1的微信转账记录、廖思萍银行卡交易明细。证实王小波于2018年收到颜某19万元，后又收到9.5万元，车款全清。 （5）被害人颜某1的陈述，证实2018年6月5日，王小波在吉拉德公司介绍其购车，说他那里购车要低于市场浩几万，当时其就签订了一份购车协议，定的是奥迪Ｑ5，价格是21万元，需要交1万元的定金，然后其用自己的马自达轿车折价4.5万元给他作为定金，后面其就奥迪Ｑ5换成19万元的本田冠道，就在吉拉德公司提的车，同年6月14日签订的购车合同，按照合同约定其需要支付9万元，王小波帮其办理10万元的贷款，当时其就支付了4.5万元，加上之前支付了4.5万元，其就一共支付9万元，但是王小波没有将贷款办理下来，王小波又说支付现款可以优惠5000元。在2018年6月15日，其在公司又支付了9.5万元。其看到行驶证上写的所有权是车宜行汽车公司，但是王小波告诉其车辆属于他公司的，车是上到车宜行汽车公司。其和车宜行汽车公司联系过，需要缴纳36个月的租金就能过户到兰雄伟名下，兰雄伟是真正租车的人。兰雄伟是王小波的同学。后面我又和兰雄伟签订了协议，约定三年过后过户至其名下。王小波缴纳了10期左右的租金，就没交了。在2019年4月左右，天津车宜行汽车公司就把该车收回了。王小波共计退还其车款3.6万元。经辨认，11号男子就是王小波。 （6）被告人王小波的供述，证实颜某1在其公司订购了一辆本田冠道汽车，约定18.5万元，他的一辆马自达汽车抵扣4.5万元，还支付了14万元，共计18.5万元。 2.2018年8月，颜某2在与王小波约定后，11.5万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆2018款福特轿车。颜某2向王小波支付购车款10.8万元。2019年6月18日，因王小波未按期还款，颜某2按成都聚融优合汽车有限公司要求归还车辆。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年6月5日，颜某2与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买福特翼虎汽车，价格为11.5万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为蒋滢霞。 （2）《汽车销售合同》，证实2018年9月18日，颜帮东与达州吉拉德公司签订《汽车销售车协议》，约定购买一辆福特轿车，价格为10.8万元，交付车辆时买方将全款付给卖方。车辆登记在卖方名下，36个月后，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （3）《销售车辆月供代还款协议书》，证实吉拉德公司与颜某2约定，吉拉德公司每月在还款前三天将月供款6135元打到颜某2指定账户。 （4）收据、工行转账记录，证实吉拉德公司2018年9月18日收到颜某210.8万元。 （5）颜某2民生银行账户的交易明细，证实东莞市吉拉德公司于2018年10月、11月、12月转入此银行专户，每月6134元，财付通支付科技有限公司向此银行账户2019年1月转入6140元，2月转入6140元、3月转入6135元、4月转入6130元。 （6）被害人颜某2的陈述，证实2018年8月，其经钦永成介绍认识王小波，王小波介绍他有一家汽车公司，可以享受优惠。其看中一辆福特翼虎轿车，4Ｓ电报价是17万元，在王小波那里买只要11.5万元，需要按揭三年，按揭款由王小波公司负责。其向王小波支付2万元的定金。2018年9月17日，其在王小波与其公司职工王军的陪同下前前往成都提车。到了成都，为了方便还款，他让其办理了一张电话卡和一张民生银行的银行卡，过了两天左右，没有接到车，王小波承诺给我少7000元购车款。2018年9月13日，在王军在陪同下去聚融优合汽车有限公司签订合同，其签订合同时，没有看合同内容。后面其就收到民生银行的短信，其在民生银行有一笔贷款36期，每期6135元，其打电话给王小波，王小波让其不用管，他会每个月还钱，后面王小波告诉其他没有还款了。成都聚融优合公司就打电话给其说再不还款就将车收回或者告我诈骗。2019年6月18日其就将车子开到成都还给他们了。王小波告诉其车辆所有权属于成都聚融合优公司，三年过户。其联系过这个公司，该公司告诉其车辆时以租代购的形式给其的。王小波一共还了6期，其一共支付了10.8万元，其中现金3000元，转账7.07万元，还有1000元给王军的，还有6300元是其同学钦永成代其支付的。 （7）被告人王小波的供述。证实颜某2在其公司订购了一辆福特翼虎轿车，支付了10.8万元。 3.2018年6月，张某在与王小波约定后，以19万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一钢宝马3系轿车，张某通过银行卡、支付宝、夜信、现金等支付方式向王小波支付17万元车款，因其有2万元借款经王小波同意后折抵车款，实际共向王小波支付19万元车款、2019年4月，因被告人王小波未按期还款，被害人张某为避免所购车辆被天津车宜行汽车服务有限公司收回，由其被人按时还款。期间，被告人王小波支付首付款52545.18元及按揭款71528.96元。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《汽车销售合同》，证实2018年6月28日，张某与达州吉拉德公司签订《汽车销售车协议》，约定购买一辆宝马轿车，价格为19万元，交付车辆时买方将全款付给卖方。车辆登记在卖方名下，36个月后，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （2）《销售车辆月供代还款协议书》，证实吉拉德公司与张某约定，吉拉德公司每月在还款前三天将月供款9756元打到颜某2指定账户，共36期。 （3）微信、支付宝转账截图、证实王馨尹向王小波等人转账13万元。 （4）被害张某的银行交易明细，证实车子月供款的还款情况，每月按揭款8941.12元。 （5）被害人张某的陈述，证实其经王小平得知王小波德尔吉拉德公司买车便宜。2018年6月28日，其在吉拉德公司购买了一辆宝马轿车，当时购车花了19万元、其中13万元通过微信、支付宝转账的，4万元的现金，还有2万元是该公司股东杨将军的借款抵扣的车款。其在吉拉德公司签订的合同，王小波称需要还3年贷款，但是贷款不用其还，车是在天津宜行公司名下，3年后就把车过户至其名下。其是在天津宜行公司接的车。王小波一共还了8个月的款，余下的款是其自己还的。 （6）被告人王小波的供述，证实张某于2018年4月在其公司订购一辆宝马车辆，当时约定的价格为19万元，她支付17万元，还有2万元用杨万军的欠款抵扣。 5.2018年4月，熊某在与王小波约定后，以15万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆大众途观Ｌ2018款2.0两驱自动舒适版轿车。熊某通过银行卡、微信转账等支付方式向王小波支付15万元车款。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年4月24日，李西玉与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买一辆大众途观车，价格为15万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为王小波。 （2）行驶证复印件，证实上述车辆所有权人为北京神州汽车租赁有限公司成都分公司、 （3）收据复印件一份。证实王小波收到李西玉1万元定金 （4）欠条复印件一份，证实2019年4月15日王小波出具欠李西玉购车款15.6万元，计划半年内退回， （5）证人王某2的证言，其是神州租车资产安全部负责人，其公司有以租代购的业务。熊某夫妇在其公司租过一两大众途观车，但是因为租金欠费，车辆已经收回。其公司与达州吉拉德公司没有关系。 （6）被害人熊某的陈述，证实其经朋友李军介绍找王小波买车，可以便宜一些。其想购的车在4Ｓ店的价格27万元，王小波告诉其他经营吉拉德汽车贸易有限公司，这车只需要15万元，按揭三年，但是不用其还按揭款。随后其就在吉拉德公司签订订车协议，并支付1万元定金。2015年5月22日，其和其老婆按照王小波说的北京神州汽车租赁游侠弄死成分公司，到了后，是其老婆签的合同，内容也没仔细看。签完合同后，我们就提车回去了。过了5个月后，北京神州汽车租赁有限公司成都分公司打电话给其说这个车贷没有还，这个时候其才知道车是王小波以租代购的方式来的。其就联系王小波，王小波让其不用管，他会处理的，还说3年后就会将车过户给其。直到2019年4月，其发现车不见了，接到电话说其没有按时还车，北京神州汽车租赁公司成都分公司就将车收回了。王小波还了10期车贷。 （7）被告人王小波的供述，证实2018年4月24日熊某在其公司订购了一辆大众途观车，给其支付了15万元。 6.2018年6月，刘某1在与王小波约定后，以8.5万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆荣威ＲＸ52018款20Ｔ两驱自动互联网智慧版轿车。刘某1通过银行卡转账的方式向王小波支付8.5万元车款。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年6月19日，刘某1与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买一辆荣威越野车，价格为8.5万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为蒋滢霞。 （2）收据复印件一份，证实吉拉德公司收到刘某1车款8.5万元。 （3）刘某1建行银行卡交易明细，证实2018年8月-2019年1月，东莞市吉拉德汽车贸易有限公司将每月的月供款4710元打入刘某1的账户，然后天津大通融汇租赁有限公司扣取。 （4）被害人刘某1的陈述，证实王小波告诉其在他公司购车很便宜，但是需要按揭三年，按揭不用其还，由吉拉德公司归还，三年后就会将车过户到其名下。其于2018年7月12日其在成都天津车宜行公司接的车，一共支付8.5万元。2019年2月，王小波说他资金周转不开，让其垫付一个月的车贷，同年4年，天津宜行公司的人说其没有按时还车贷，将车收走王小波共计还贷6个月。 （5）被告人王小波的供述，证实刘某1在其公司订购一辆荣威越野车，提车后向其支付8.5万元。 7.2018年7月，刘某2在与王小波约定后，以20万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆奔驰2018款ＧＬＡ2204ＭＡＴＩＣ运动型轿车。2018年7月，刘某2以其一辆斯柯达旧车折抵2万元订金，随后又通过银行卡的方式向王小波支付13万元车款，由于车款没有付完，其以前四个月的车辆月供抵扣车款月4万元，刘某2实际向王小波支付车款19万元。期间，刘小波支付首付款58376.43元及按揭款35366.74元，共计93743.17元。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《汽车销售合同（公司户）》，证实2018年10月19日，卫其香与达州吉拉德公司签订《汽车销售车协议》，约定购买一辆奔驰轿车，价格为20万元，交付车辆时买方将全款付给卖方。车辆登记在卖方名下，36个月后，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （2）《销售车辆月供代还款协议书》，证实吉拉德公司与卫其香约定，吉拉德公司每月在还款前三天将月供款9933.37元打到卫其香指定账户，共36期。 （3）收据收款复印件、转账截图，证实达州吉拉德公司收到卫其香定金20000元。 （4）卫其香建设银行与工商银行的交易流水明细，证实汽车月供还款情况，按揭砍为每月9933.37元。 （5）卫其香、刘某2的微信转账记录，证实刘小波向其转账 （6）被害人刘某2的陈述，证实2018年6月，其与其前妻卫其香在王小波的吉拉德公司签订了《订车协议》，购买奔驰还车，约定以其的斯柯达汽车折价2万元。2018年7月，王小波让其与卫其香去他公司与天津车宜行公司签订购车协议，合同约定没有的资金由其承担，共36个月，车子就属于其前妻，并在平安银行办理贷款，后我们在成都提车，后银行只能放贷15万元。王小波告诉其，将这15万元转给他，另外还要交3万元，共20万元，车的租金就有王小波承担。但是其不同意，其就自己付的车贷。4个月后王小波找到其说其已经和天津车宜行公司签订了合同，就必须把钱给他，后其才陆陆续续给了他15万元，加上我之前付的4个月车贷，其就实际一共给他19万元。王小波帮其付了几个月按揭，到2019年5月他就没交了。 （7）被告人王小波的供述，证实2018年7月，李波以他老婆名字卫其香的名义订购了一辆奔驰车，约定价格为20万元，提车后向其支付20万元。 7、2018年8月，钦永成在与王小波约定后，以2175元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了钦永成通过现金支付的方式向王小波支付17万了一辆奥迪05轿车元车款，又将自己的一辆众泰2500日车折抵4万元车款，实际向王小波支付11万元车款。汽车在被天津车易行汽车服务有限公司成都分公司收回后，王小波向钦永成归还车款3.8万元。 上述事实有下列证据足以认定： （1）收据一份，证实吉拉德公司收到车款21万元。 （2）钦永成微信支付交易明细，证实王小波退还车款3.8万元. （3）被害人钦永成的陈述，证实2018年8月，王小波向其介绍在他公司买车要低于市场价格，但是要三年后才可以过户，当时其就签订了《订车协议》，约定购买一辆奥迪车，价格为21万元，但是交付了3万元定金。随后，其就将自己的一辆众泰车折价为4万元卖出去，又去借款，一共又向王小波支付18万元，总共21万元。其在2019年9月取成都的奥迪4S店接车，当时签订购车协议，但是具体内容没有看。2019年2月一天车不见了，其就联系王小波，他说会帮其把车要回来，不然就退钱给我。后面就给了其3万元。 （4）被告人王小波的供述，证实钦永成2018年8月订购了一辆奥迪车，先后向其支付21万元。 9.2018年4月，王某1在与王小波约定后，以41.5万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了辆奔驰Ｂ3002018款2.0Ｔ运动时尚型轿车。王某1通过银行卡、微信、现金古付的方式向王小波转账约41.5万元左右。期间，被告人王小波支付首付款53170元及按揭款40316.07元，共计93486.07元 （1）《订车协议》，证实2018年4月27日，王某1与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买奔驰轿车一辆，价格为32万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为王小波。 （2）《平安租赁面签确认函》《汽车租赁合同》，证实王某1与平安车管家汽车租赁有限公司成都分公司签订了合同。首付租金53170元，月租金13438.69元，共48个月。 （3）收款收据复印件一份，证实吉拉德公司收到王某1定金3万元。 （4）王某1银行转账记录，证实王某1向王小波通过微信、支付宝、银行转账共计21.5万元。 （5）证人李某的证言，证实其在平安车管家上班，我们公司有“以租代购”业务，公司给王某1出租过车，这辆车因预期不还租金已经被公司收回。我们公司与达州吉拉德公司没有合作关系，个人不会成为我们公司代理商。其不认识王小波。 （6）被害人王某1的陈述，证实2018年3月，王小波跟其说他公司购车很便宜，全款付清，其他手续由他办理，由王小波负责还月供，三年过后就过户至其名下。其订购了一辆奔驰车，一共支付41.5万元，其中之前借款15万元转为购车款，现金2万元，微信1.5万元，通过转账20万元，定金3万。疫情结束后，有人给其打电话说车辆由逾期贷款，其去了解才知道是以租代购方式。王小波还了3期贷款。现在月供是其自己在还。 （7）被告人王小波的供述，证实王某1与2018年8月订购了一辆奔驰车，预定价格为41.5万元，实际支付35万元。 9.2018年6月，贾某在与王小波约定后，以21万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆奥迪Ｑ52018故2.0Ｔ进取型轿车。贾某通过微信、现金等支付方式支付王小波12.9万元，贾某以其一辆大众宝来旧车折抵了8.1万元车款，贾某实际向王小波支付21万元车款。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年6月18日，贾某与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买奥迪汽车，价格为21万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为王小波。 （2）收款收据复印件一份，证实达州吉拉德公司收到贾某购车款21万元。 （3）证人邓某的证言，其系成都聚融优合汽车服务公司的经理，我们公司主要经营以租代购业务。其认识王小波，他给其介绍给几个客户，是通过我们合作商在我们这里提车的。贾某因为逾期，车子被收回。王小波与我们公司没有任何关系，他介绍一个客户从中拿差价，在签订合同的时候，告知客户是以租代购的形式。 （4）刘莉微信转账截图和银行卡流水交易明细。证实贾某的妻子刘莉向王小波微信转账8.77万元 （5）被害人贾某的陈述及辨认笔录，证实2018年6月，其经朋友钦永成介绍得知在王小波的吉拉德公司买车很便宜。其想购奥迪Ｑ5，市场价格为35万元，在他公司购买只要21万元，按揭三年，但是不需要其还按揭款，由王小波的吉拉德公司还款。后其就签订了《订车协议》，支付了3万元的定金。其自己的大众宝来轿车抵了8.1万元，9.9万元是通过手机转账和现金陆陆续续给王小波的。同年8月20日，其在成都聚融优合公司提车，并签订了汽车租赁合同，当时没有看合同内容。王小波说他会帮其还款，三年后就过户。2019年1月23日，车就成都聚融优合公司收走。王小波陆陆续续退了其3万元。经辨认，10号男子就是王小波。 （6）被告人王小波的供述，证实贾绍东在其公司订购一辆奥迪Q5，实际支付21万元。 10.2019年2月，范某在与王小波约定后，以8.5万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购了一辆哈佛Ｈ62018款红标1.5Ｔ自动两驱豪华轿车。范某通过银行卡、微信等支付方式向王小波支付9万元车款。2019年3月，范某以4万元的订金又在王小波处订购一辆同款哈佛Ｈ6汽车，但至今未提是到汽车。范某在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购两辆汽车，实际向王小波支付13万元。直至王小波未付车辆月供，2019年7月范某将气车退还给成都聚邦商务服务有限公司后，王小波通过微微信支付的方式还范某2万元车款。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《汽车销售合同》，证实范某与吉拉德公司签订了汽车销售合同。 （2）收款收据一份，证实吉拉德公司收到范某购车款7万元。 （3）微信聊天记录截图，证实范某向王小波转账4万元和2万元。王小波向范某微信转账2万元。 （4）退车资料、证实上述车辆所有人为广东链链好车供应链有限公司成都分公司，共偿还3次车贷。 （5）转账明细，证实黄秀全向王小波银行转账7万元。 （6）被害人范某的陈述，证实王小波称在他公司购车便宜，车子要先过户在公司名下，可以免除购置税，再赠送一年的保险费。其觉得比较划算。2019年2月至3月之间，其通过银行账户向王小波支付定金3万元，6万尾款，并签订了购车合同与订车协议。后其前往成都聚邦商务服务公司提车，当时提车还需要签订贷款合同时，其就比较疑惑，但是王小波让其签字，说每个月的月供有吉拉德公司承担。王小波还了一个月，其还到第三个月时就发现时骗人的，就将车辆退回。在一辆车提走后，其又订购了一辆车，只支付了定金4万元。王小波退还2万元。 （7）被告王小波的供述，证实范某在其公司购车，但是资料不见了。 11.2018年12月，雷某在与王小波约定后，以8万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购一辆吉利汽车。雷某要通过银行卡、支付宝等支付7.8万元. 上述事实有下列证据足以认定： （1）汽车销售合同，订车协议，证实雷某与王小波 （2）收款收据复印件一份，证实吉拉德公司收到7万元。 （3）《解除协议》，证实2019年8月9日雷某与厦门融资租赁有限公司解除融资租赁关系。 （4）被害人雷某的陈述，证实其通过朋友了解到王小波公司可以便宜，车子三年后可以过户，其一共支付7.8万元。车子是全款付清。2019年3月，一个叫大白的汽车公司将车子送到邻水，后其就收到要偿还车贷的通知。王小波说由负责。 （5）被告人王小波的供述，证实雷某在其处购买了一辆吉利缤越车，实际支付7.8万元。他自己还还了几个月的月供的。 12.2018年7月，蒋某2在与王小波约定后，以17万元的价格在达州吉拉德汽车贸易有限公司订购一辆奥迪轿车。蒋某2通过银行卡、微信等支付方式实际向王小波转账16.48万元车款。 上述事实有下列证据足以认定： （1）《订车协议》，证实2018年7月10日，严芳与达州吉拉德公司签订《订车协议》，约定购买奥迪轿车，价格为17万元，此车为成都牌，公司户。吉拉德公司签名为蒋滢霞。 （2）《汽车销售合同》，证实2018年9月18日，严芳与达州吉拉德公司签订《汽车销售车协议》，约定购买一辆奥迪轿车，价格为17万元，交付车辆时买方将全款付给卖方。车辆登记在卖方名下，36个月后，卖方在30个工作日内将车过户给买方，卖方收回车牌。吉拉德公司签名为王小波。 （3）微信转账记录，证实蒋某2向王小波微信转账4.18万元。 （4）被害人蒋某2的陈述，证实2018年7月其在王小波处购买了一辆白色奥迪车，写的妻子严芳的名字，支付给王小波16.48万元，其中6000元是现金。2019年7月王小波就没有还车款，9月车就被收回了。 （5）被告人王小波的供述，证实蒋某2在其处购买一辆奥迪车，约定的17万元，但是因为提车慢了，就少了几千元，实际支付了16万元左右。 同时查明，王小波于2020年6月9日被公安机关抓获归案。 上述事实，有下列证据证实 （1）受案登记表、立案决定书、证实本案来源。 （2）拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请逮捕书、逮捕证，证实被告人王小波的强制措施情况。 （3）被告人王小波户籍证明，证实被告人王小波案发时系成年人，具有完全刑事责任能力。 （4）抓获经过，证实被告人王小波与于2020年6月9日被抓获归案。 （4）被告人王小波的供述。证实其于2016年11月在广东省东莞市注册成立东莞市吉拉德汽车贸易服务有限公司，并以“以租代购”的方式向他人销售汽车收取中介费用。在2017年年底，通过他人介绍接触并投资“云联惠”平台，后由加入“云点智慧网络公司”，两个平台经营模式差不多。2018年5月，“云联惠”涉嫌传销被公安机关打击，平台就倒闭了。其在里面亏了一些。“云电智慧”平台就有购车的业务，缴纳1万元注册会员后，推广新会员，新会员交纳1万元，其本人获得2000元，新会员获得8000元的购车基金。2018年1月就开始在达州推广云店智模式，经营了2个月后，就无法经营了，在2018年3月其在达州市达川区林业局二楼租用办公场地，注册成立达州市古拉德汽车贸易有限公司，其对外宣传达州市吉拉德汽车贸易有限公司可以半价购车、便宜购车，购车人将车子全款给其，其再找人帮忙办理“以租代购”，只需要付1-2成的首付款，剩余的钱在其手上，用于还前面车子的月供。其没有明确说以租代购方式，只是向购车人说便宜，车子上的公司户，三年后才能过户到个人名下，实际上这些价格在市场上买不到车。颜某1等12名受害人找其购买汽车。与订车协议、汽车销售合同、汽车代还款协议，签订合同谎称这些汽车租赁公司与自己的公司有合作关系，所以车辆上户在成都市的汽车租赁公司名下。其承诺偿还3年汽车租金月供，三年后将车过户到受害人个人名下。后面其无法继续偿还月供，很多车就被收回去了，在2019年10月，其也还了一部分钱。总共7、8万元。 （5）被告人王小波的微信、支付宝、银行交易明细。证实涉案车款的情况。 针对被告人王小波及辩护人提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，评判意见如下： 一、关于罪名的问题， 经查，王小波虚构半价购车的优惠政策，引诱受害人在其公司购车。在收取前面购车人购车款后将大量资金用于偿还债务和个人开支，期间从未将收取的购车款用于实质性经营投资。为诱导更多受害人前来购车，王小波将少量购车款用于偿还“以租代购”车辆的租金，维系前面车辆的正常状态，造成达州市吉拉德汽车贸易公司确能“半价优惠购车的假象”，使后面的购车人造成错误认识，让更多受害人到王小波处购车。由于王小波将大部分购车款用于前期个人债务和生活开支，导致资金不足，后期车辆月供还款时间不及时，金额不足。造成前面多名购车人月供逾期或者自行垫付的情况。王小波资金断链，再无能力按期支付租赁车辆的月租金。不符合合同诈骗罪的五种方式之一，符合诈骗罪的构成要件。故被告人王小波构成诈骗罪，被告人王小波及辩护人的提出构成合同诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。 二、关于犯罪金额的问题 经查，被告人共收受被害人购车款2095800元，在收受财物的时候，犯罪属于既遂，资金的去向与用途不影响犯罪金额的认定。虽被告人王某1、刘某2、张某后继续与租赁公司履行合同，但被告人王小波或者代王小波支付的按揭款与首付款应认定为犯罪金额，可作为损失予以扣减。故辩护人提出应该扣减月供款及首付款及第3.6.8笔的金额的辩护意见，本院不予支持。 本院认为，被告人王小波以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计2095800元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人王小波如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人王小波犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月9日起至2032年12月8日。罚金限本判决生效后10日内缴清。) 二、责令被告人王小波退赔被害人颜某114.9万元，颜某210.8万元、张某6.592586万元，熊某15万元、刘某18.5万元、刘某29.372817万元、钦永成17.2万元、王某125.651393万元、贾某19万元、范某11万元、雷某7.8万元、蒋弘亮16.48万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王锡梅 审 判 员  周玉洁 人民陪审员  方晓雪 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员  冯婷婷