北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2018)京0105刑初749号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人杨晨喜，男，1969年6月21日出生，回族，公民身份号码XXX，初中文化，案发前系北京三铁伟业精细化工有限公司实际经营人，北京达三江路桥养护有限公司、天津市爱格富公路工程养护有限公司法定代表人，户籍所在地为北京市大兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月14日被羁押，当日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王春学，北京市国仁律师事务所律师。被告人李建英，男，1982年4月8日出生，汉族，公民身份号码XXX，大专文化，户籍所在地为河北省保定市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月16日被羁押，当日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人曹静，北京芬芳律师事务所律师。被告人林京，男，1969年1月21日出生汉族，公民身份号码XXX，大专文化，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司行政总监，户籍所在地为北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月19日被羁押，当日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人赵楠，北京市盈科律师事务所律师。被告人周燕，女，1985年9月26日出生，汉族，公民身份号码XXX，大学文化，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司区域经理，户籍所在地为河北省邢台市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月3日被羁押，次日被刑事拘留，同日被取保候审，2019年3月29日被监视居住。辩护人江志坤，北京市京师律师事务所律师。被告人丁岩，男，1989年1月1日出生，汉族，公民身份号码XXX，大学文化，户籍所在地为北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月7日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月9日被取保候审，2019年3月29日被监视居住。辩护人张亚峰，北京市郦阳律师事务所律师。被告人王亚欣，女，1987年5月6日出生，汉族，公民身份号码XXX，大专文化，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司团队经理，户籍所在地为北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年6月9日被取保候审，2019年3月29日被监视居住。辩护人王馨仝，北京市京都律师事务所律师。被告人潘卢峰，男，1990年12月15日出生，汉族，公民身份号码XXX，大专文化，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司团队经理，户籍所在地为北京市昌平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年6月9日被取保候审，2019年3月29日被监视居住。辩护人魏伟，北京辉远律师事务所律师。被告人黄禹铭，男，1992年7月8日出生，汉族，公民身份号码XXX，中专文化，案发前系北京盛世汇海投资管理有限公司员工，户籍所在地为北京市顺义区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月3日被羁押，当日被刑事拘留，同年6月9日被取保候审，2019年3月29日被监视居住。辩护人甘立权，北京市京师律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2018〕522号起诉书指控被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月30日向本院提起公诉，后又多次变更、追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李长林出庭支持公诉，全案被告人及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人周燕、林京、李建英、杨晨喜、丁岩、潘卢峰、王亚欣、黄禹铭伙同杨某（另案处理）等人于2013年至2016年间，在北京市朝阳区朝阳北路XXX号院XXX号楼XXX内XXX室等地，以北京盛世汇海投资管理有限公司及关联公司的名义，假借P2P债权转让的方式，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，与集资参与人签订《个人出借与咨询服务协议》约定保本付息。在此期间，北京盛世汇海投资管理有限公司分别在山东省、黑龙江省、辽宁省等多个地区，成立分公司从事上述吸收资金业务。经审计，上述被告人吸收资金共计人民币23亿余元。其中，被告人周燕吸收资金3000余万；被告人林京吸收资金23亿余元；被告人李建英吸收资金18亿余元；被告人杨晨喜吸收资金23亿余元；被告人丁岩吸收资金20亿余元；被告人潘卢峰吸收资金300余万元；被告人王亚欣吸收资金600余万元；被告人黄禹铭吸收资金1亿余元。被告人周燕、林京、李建英、丁岩被民警抓获归案。被告人杨晨喜、潘卢峰、王亚欣、黄禹铭系民警电话通知到案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了集资参与人证言及报案材料、证人证言、书证、司法会计鉴定意见书、到案经过、被告人供述等证据材料，认为上述被告人构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。被告人杨晨喜及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人杨晨喜可能有一些法律上的认识错误，但是能够如实供述整个犯罪过程，应当认定为认罪认罚。2、被告人系从犯，且相比较其他人作用更小。3、应以其在整个过程中提供的银行卡和账户吸收的款项来认定犯罪的数额，不应以整个案件的金额来认定。4、杨晨喜没有前科劣迹，主观恶性较小。5、杨晨喜在公安羁押期间，有两次因冠心病住院，疾病程度比较严重。6、有自首情节。综上，希望从轻或减轻处罚。被告人李建英及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人李建英为从犯。2、认罪认罚，供述客观真实稳定。3、积极退赔，收入不高，但是对受害人有悔罪表现。4、李建英不直接从事吸收资金业务，没有直接客户。希望法庭从轻处罚。被告人林京及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人林京系坦白；2、林京系初犯，从犯，主观恶性不大，没有造成严重后果，之前没有违法犯罪行为；3、林京退赔违法所得30万元；4、林京并非公司核心领导成员，只是一个中层管理人员；5、林京家庭抚养压力比较大，其自身身体状况也不佳。希望法庭判处三年六个月。被告人周燕及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人为从犯2、积极退赔，除了违法所得，有额外退赔，有悔罪表现。在到案前已经向集资参与人退赔20余万元。3、被告人家庭抚养压力大。希望法庭减轻处罚，适用缓刑。被告人丁岩及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人无前科，初犯；2、被告人如实供述，认罪认罚；3、积极赔偿60万元，高于其实际收入。综上，希望对其适用缓刑。被告人王亚欣及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、有自首情节；2、退赔24万元；3、初犯、偶犯；4、被告人系从犯；5、其父亲、丈夫及其他亲属投资数额较大，金额应刨除。6、主动带客户报案，对公司犯罪行为认识不足，主观恶性较小。希望法庭判处一年有期徒刑，缓刑一年。被告人潘卢峰及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：1、被告人潘卢峰系初犯，有自首情节，退赔违法所得。2、被告人潘卢峰吸收资金多数都是家属，对社会危害较小。希望法庭从轻处罚，适用缓刑。被告人黄禹铭及其辩护人当庭对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，其辩护人认为：被告人认罪认罚，有自首情节，没有前科，希望法庭依法从轻审判。经审理查明：北京盛世汇海投资管理有限公司，2013年7月成立，法定代表人刘某1，住所地北京市朝阳区朝阳北路**院**楼XXX内**。2014年5月股东变更为刘某1、陈焕，公司实际控制人为杨某。2013年至2016年间，被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭伙同杨某（另案处理）等人以北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称“盛世汇海公司”）及关联公司的名义，通过宣讲会、亲友间“口口相传”等公开方式对外宣传，承诺高额返利，与集资参与人签订《个人出借与咨询服务协议》，约定保本付息，变相吸收资金。在此期间，盛世汇海公司分别在全国多个地区成立分公司，并形成较为严密的销售组织框架，以从事上述吸资业务。除此以外，杨某等人还设立多个关联公司向外出借吸资款或者寻找投资项目。盛世汇海公司及关联公司整体的经营模式可分为吸资端和投资端，吸资端负责吸收集资参与人的资金，投资端负责发放借款或者寻找投资项目以实现盈利。现有报案集资参与人10000余人，投资金额为人民币23亿余元，造成集资参与人实际损失为22亿余元。其中，杨某对吸资端与投资端总负责，其犯罪金额为人民币23亿余元。被告人杨晨喜系杨某之兄，也是北京三铁伟业精细化工有限公司实际经营人，其并不在盛世汇海公司任职。在杨某经营盛世汇海公司期间，其通过提供身份证、银行卡供吸资使用；提供场地供出借集资款业务使用，其涉及的吸资金额为23亿余元，现退赔人民币10万元在案。被告人李建英2014年4月入职，2016年8月离职，在投资端工作，负责寻找客户出借集资款，在盛世汇海公司成立初期，其亦曾帮助杨某从事吸资工作，其任职期间涉及的吸资金额为人民币18亿余元，现退赔人民币50万元在案。被告人林京20**年12月入职，后担任盛世汇海公司行政总监直至案发，其任职期间涉及的吸资金额为人民币23亿余元，现退赔人民币30万元在案。被告人周燕2014年6月入职，后担任盛世汇海公司区域经理直至案发，任职期间周燕本人及其团队吸收的资金为人民币3100余万元，现退赔人民币70万元在案。被告人丁岩2014年6月入职，在投资端工作直至案发，负责对投资端借款客户的资料审核和把关，其任职期间涉及的吸资金额为人民币20亿余元，现退赔人民币60万元在案。被告人王亚欣2014年10月入职，为吸资端销售人员，系盛世汇海公司团队经理，任职期间其本人及所带领团队吸收的资金为人民币600余万元。现退赔人民币24万元在案。被告人潘卢峰2014年10月入职，为吸资端销售人员，系盛世汇海公司团队经理，任职期间其本人及所带领团队吸收的资金为人民币300余万元。现退赔人民币15万元在案。被告人黄禹铭2015年5月入职，系盛世汇海公司吸资端辅助人员，负责吴雨佳团队录入投资合同等辅助工作，其任职期间涉及的吸资金额为人民币1000万余元。现退赔人民币15万元在案。后被告人周燕、林京、李建英、丁岩被抓获归案，被告人杨晨喜、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭经民警电话通知到案。上述事实，有以下证据予以证实：（一）集资参与人证言及相关书证。1、集资参与人张某1、黄某1、杨某1等人的证言及报案材料、集资参与人报案情况汇总表、收款确认书、付款凭证、POS签购单、支付授权单、银行交易明细，证明：涉案集资参与人投资金额、时间、返利金额、介绍人等情况。2、个人出借咨询与服务协议及补充协议、委托划扣授权书，证明：甲方（出借人）系涉案集资参与人，乙方系北京盛世汇海投资管理有限公司，丙方系北京平安盛世信息咨询有限公司；甲方享有其所出借款项带来的收益；乙方应当按照本协议的规定，恪尽职守，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则为甲方提供咨询服务；丙方为甲方提供资金出借相关服务，包括但不限于借款人推荐、回款管理、监管出借资金以及定期提供资金出借情况报告等服务；借款人有义务对甲方定期还本付息。为便利、统一地回收本息，甲方委托并授权丙方委托合作机构代为划转借款人每期偿还的本金及收益，在每期收款日后的三个工作日内与甲方进行结算；当借款人发生违约时，由丙方用还款风险金专用账户进行还款；甲方提供本人划扣账户并委托丙方的合作机构从甲方银行账户中代为划转出借金额，由丙方按时划转给债权转让人；资金出借及回收方式包括汇海通、月息通、汇海宝等，封闭期为3个月至12个月，预期年化收益率为6%-14%不等；涉案集资参与人同意盛世汇海公司指定的第三方支付平台代为从本人指定账户内依据《出借咨询与服务协议》约定划扣本人作为出借人应向借款人支付的款项金额。3、债权转让及受让协议、股权质押合同，证明：债权转让人（原债权人）系陈焕、蔡某1、林某1、陈某1、王某1等，债权受让人（新债权人）系涉案集资参与人，债权列表中显示债务人包括赵某1、耿某1等，债务人抵押物性质为房产，同时列明了下一账单日对应的本息总计金额。转让人签章有陈焕、蔡某1、林某1、陈某1、王某1等，见证人系盛世汇海公司。4、集资参与人唐某1证言,证明：我母亲穆某1原来认识一个叫张某2的人，她是专做理财产品的，后来张某2到盛世汇海公司工作，就经常给我母亲打电话，邀请我母亲去她们公司参观并投资理财产品。限期为12个月，预期年化收益14%，到期一次性返还本金和利息。我母亲用我的中国建设银行住房公积金金卡，通过POS机刷了15万元人民币。到2016年10月29日协议到期，但盛世汇海公司却未向我母亲返还本金及利息。11月3、4日我母亲到朝阳区的盛世汇海公司和朝外SOHO的公司，但公司却以各种理由推脱不向我母亲返还本金，盛世汇海公司第四财富中心已经人去楼空，于是我来此报案。母亲在盛世汇海第四财富中心通过POS机刷卡的条显示：商户名称是盛世汇海投资，投资款支付到哪了我不清楚，我没收到返息。（二）证人证言。5、证人李某的证言，证明：我2014年起在融雪剂厂开叉车，是我姐李某2让我去的，厂长是杨晨喜。之前是杨某的厂，冬天比较忙，夏天没事，所以厂子看起来比较荒，固定职工10多个人，干活的时候有三四十人，其余的人是中介介绍的。厂房在2016年时放过盛世汇海的车，其中有抵押的车不超过10辆，抵押车后来开走了，去向不知。2014年前李某2让陈焕去上班，她不负责找集资参与人，只告诉她让她做权证，有押车或押房让她去公证处签字然后领工资，耿某2通知陈焕去签字，做股东的事具体我不清楚。李某2给我们的300万情况是这样的，这300万是我们家自己的存款，李某2是陆陆续续给我们钱的，我把涉案的300万元还给李某2了。是以现金形式还的，2017年9月25日还的，李某2打了收据。上次告知我这是涉案赃款让我退回公安，李某2找我要了我就给她了。李某2给我现金，存到我的银行卡上的是我中国银行和工商银行。后来我陆续从这两张卡上提款近300万元交给了李某2。6、证人郝某证言，证明：北京盛世汇海投资管理有限公司的实际控制人是杨某，北京三铁伟业精细化工有限公司的实际控制人也是杨某，我原来在三铁伟业任出纳，是杨某安排我去的盛世汇海公司。我在盛世汇海任结算专员，办公地点在大兴区西红门镇鸿坤广场，我的具体工作是，销售客服部业务员通过内部聊天软件将扣款指令发给我，扣款指令就是集资参与人同意我们公司从集资参与人名下的银行卡账号内直接扣款，根据指令我就将集资参与人的捐款金额转入到公司的第三方平台中，第二天这笔钱就会自动从第三方平台结算到陈焕的银行卡中。我没有上级，都是和销售客服部门、财务部门合作。我没见过陈焕，只是用她的银行卡，有工商银行和中国银行。我没有介绍集资参与人到公司投资，我每月工资5000元，总共就发了三四个月的工资，总共获利2万元左右。我母亲投资了20万，也没有兑付。7、证人杨某的证言，证明：盛世汇海公司2013年7月11日在朝阳区工商局登记注册，法人代表刘某1，注册地北京，注册地北京市朝阳区朝阳北路**院**楼XX内**投资管理，资产管理，投资咨询等。股东有两个，陈焕占85%的股份，刘某1占15%的股份，公司实际的业务是P2P，我们在全国范围内有200多个分公司，分公司为我们公司的销售代表，主要集中在北京和山东，其他省份可能也有，北京大概有30到50家左右的分公司。最早是宜信公司的孙臣龙推荐介绍我们投资的P2P公司，公司最早成立时候有刘某1、我、孙臣龙、柴某1。孙臣龙专门负责风控把关，我和刘某1及柴某1持有公司的股份，我和柴某1的股份由陈焕代持。公司刚成立时由孙臣龙找来了一个销售团队，该团队干了半年左右因为经营不善我们就给这个团队换了，之后换成宋某销售团队，宋某销售团队经营到2015年4月后离开了。贷款端一开始由孙臣龙找来李建英负责，孙臣龙进行风险控制，2015年又有一个贷款端进入公司，我只记得对方叫“小坤”。2015年底“小坤”离开公司后，我将这个贷款端拆成3个贷款端相互监督。公司主要有两块，一边是贷款端，也叫投资部，一共有四个投资部，李建英带一个投资部，另外还有三个拆分出来的投资部；一边是财富端，也就是销售团队，按照级别分为几级，最高的是总经理，然后是大区总监，之后是区域经理，区域下设财富中心经理，之后是营业部或门店经理，最下边是销售团队成员，销售团队是按照业绩分的，业绩好的级别就会调高，不好的会降下来。所有门店本质上就是营业部级别，业绩好的就是调高职级，我们总部没有销售团队，所有销售团队都在分部，业务员找老客户或者随机发展客户，我们这个行业内都是采用这个经营模式。公司总部只有人事部、财务部、办公室、行政部、风险控制部。贷款端也都是在分部，北京就四个分部，现在都不办公了。公司的主要业务有三部分，车、房、信（信誉）贷款，其中信誉贷款（无抵押）占多数，之后将债权转让给集资参与人，集资参与人与公司签订合同，集资参与人可获年化9%的利息，贷款人需支付我公司月2%的利息，差价就是公司的利润，分为三个月至两年不等的合同期限，期限越长利息相应的就高一些，情况大约就是这样，北京的车、房贷款我基本都已经收回了，收回的钱返还给集资参与人了。平时信誉贷款都是几万元左右往外放，目前涉及全国的金额差不多有10亿元左右的信誉贷款没有收回。这种经营模式是孙臣龙提出的，因为孙臣龙原来是宜信的员工，而且当时业内也都是以这种模式募集资金的，于是我们就采用了。我是公司董事长，之后是总经理谢飞，人事部负责人是裴浩钧（苏文悦），财务部负责人是董杰，办公室负责人是刘某，行政部负责人是林京，风险控制部负责人是孙臣龙，市场部负责宣传和策划，负责人是王坤。投资理财一部的负责人是谢飞兼任，二部的负责人是大区总监陈某，三部的负责人是蒋涛，三个部有下设数量不等的大区，但是二部就没有负责人，实际就是大区总监陈某负责，三个部下设共计有十几个区域，张金普是北京局部、山西、河北的区域经理。集资参与人通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，集资参与人投资基本全部是刷卡，没有转账，极少数有交现金的，获利和返款也都是通过这三家公司。我们公司没有对公账户，就是用三家支付公司做的，这方面我公司财务总监董杰最清楚。我公司的财务数据要找谢飞或者董杰。资金投向都是全国各地的个人或单位，个人占多数，听孙臣龙说信誉贷涉及30000多债权人，车房贷款的不多。公司基本都是线下销售，线上应该也就1000多万业绩，应该是有服务器，但是具体情况要问谢飞，谢飞一直不愿意把客户资料数据给我，这也是产生矛盾的原因之一。业务员的提成是百分之二至千分之四不等，谢飞和财务手里有提成的数据。周燕是销售二部陈某下面的区域经理，也负责销售。盛世汇海下属财富中心经理和区域经理一般兼法人职务。公司应该对业务进行过公开宣传，但是具体方式由市场部负责。债权转让受让协议中陈某2等四个人应该都是盛世汇海的员工，他们挂靠在盛世汇海公司，钱从第三方支付打到他们账户，再把钱放出来，我们公司有大概三千多名这样的员工，每月发工资，员工的银行卡都在公司会计手里。我们公司是通过放贷来盈利，最早我自己办厂子，自有资金投入两千万左右用于放贷，在2013年7月开始以P2P形式做。基本模式为：公司由陈焕、刘某2这样的个人账户作为个人放款人，实际这些账户由公司控制，放贷的钱由公司出，这些人每月从公司拿工资，这就是P2P的个人端，通过他们账户放出去，贷款人是公司业务员找的，是信誉贷款，没有抵押，我了解业务员几乎都有造假，形成一个以个人名义的债权。这些个人债权由公司的财富端去找集资参与人进行债权转让，会产生息差。我公司与集资参与人签署的债权转让协议中的债权转让人系公司员工，公司借用他们的身份和账户向外放贷形成债权，实际钱由公司出，这是孙臣龙、李建英、丁岩提出的，当时照搬宜信的经营模式，这个行业都这么做。公司有风控流程。风控具体流程是什么我不太懂，有别人在做，得问孙臣龙。财富端的集资参与人我知道最早是通过发彩页找的，业务员有不同的方法，具体我也不过问，谢飞知道，他们有话术，这些业务员大都是做保险出身的。我公司给集资参与人的年化收益率是10%，前期都兑付了，前期我的收益率不低于14%。公司的会计是董杰，但是孙臣龙负责员工的银行卡，他知道卡在谁那里。平安盛世是盛世汇通的下属公司，是放贷的，平安盛世有账户，是收息的。8、证人宋某的证言，证明：2014年6月我通过李建英介绍去的盛世汇海，到2015年3月底辞职。我在该公司做财富端经理。盛世汇海公司经营范围主要是P2P业务，是李建英介绍我去的，他是盛世汇海公司的贷款业务负责人，后来就不清楚了。我是盛世汇海投资管理有限公司市场部经理，和盛世汇海公司（原名北京盛世隆图信息咨询有限公司）签订了劳动合同，公司改名之后就没有续签。我负责的市场营销的员工5、6人，其他部门就不太清楚了。我不负责客户投资，我就负责公司慈善活动，找客户进行捐款做慈善，然后在公司网站上做宣传，提高公司知名度，为的是开展其他业务，后来公司打开了就开始放贷吸款业务，我觉得公司变质了就不干了。2017年5月我才知道公司出问题了。隆图盛世公司类型是有限责任公司，住所地北京市朝阳，住所地北京市朝阳区朝外**款等。实际公司的业务为P2P业务，原来贷款和存款是一体的，后期成立盛世汇海公司后，盛世汇海负责存款业务，隆图盛世负责贷款端，公司的实际控制人是杨某。我任职部门主要负责公司慈善推广，资助一些学校。隆图盛世的董事长是杨某，下属分人事部负责人苏文悦、行政部负责人林京，该人是柴某1派往公司的股东代表，权力很大，运营部负责人是马莉，财务部负责人是董杰、财富中心负责人为杜某1和班某1，财富中心最早有下属40多人，后期2015年左右谢飞入职我公司后负责投资部，谢飞带来许多人，我公司P2P的业绩就一下子起来了。谢飞在公司负责北京涉及昌平区域和顺义区域，包括一部分外地的业务。在盛世汇海之前我在中融民生公司带团队作销售，在盛世汇海期间我还配合推宣传片，杨某当时让我做市场宣传，后来我通过做慈善活动、宣传片这些活动通过电视台播放。我在职期间认识耿杰，他是谢飞的人，业务做得很好。在我任职期间是杨某亲自做销售，刘某负责业务端和职能端的事，之后汇总给杨某，谢飞来了之后我们有矛盾。我入职公司时李建英就在公司任职了，李建英是盛世汇海贷款端负责人，负责贷款业务，他下属有50多人，李建英的办公地点在丰台区草桥搜宝大厦。9、证人刘某的证言，证明：我是从智联招聘网站投的个人资料，我是总公司办公室主任，任职期间2014年8月8日至2016年8月8日，我的领导是杨某。盛世汇海公司总部开始在朝外万通中心A座23层，2015年5月份左右搬到了北京市朝阳区XXX大厦，我的办公地点一直在总部，公司董事长是杨某，副董事长有陈某3和柴某1，总经理是宋某，我刚入职的时候公司有财务部，总经理办公室、运营中心、销售与客户服务部、董事长办公室、综合管理部，综合管理部下属的有人事部、市场部、法务部、行政部和人力资源部，2014年12月份左右综合管理部撤销，综合管理部下属的人事部、市场部、法务部、行政部和人力资源部都独立出来，2015年5月份又成立了综合管理部，但具体负责什么我不清楚，我是董事长办公室主任。林京独立董事，综合管理部总监，宋某销售总经理，高某1人事总监，马某1现市场部后门店管理部。靖静董事长助理（2015.11-2016.10），上海建兴租赁向她汇报工作。10、证人陈某的证言，证明：我是2015年7月入职盛世汇海公司的，该公司实际负责人杨某，从公司结构来说最上层叫盛世金控集团，下面出借端为盛世汇海公司，贷款为平安盛世公司。公司主营业务为P2P，分为两个部分，一个是出借端，主要负责寻找有资金想要投资的客户来我公司投资，一个是叫贷款端，把出借端募集来的资金再借贷给贷款端需要资金的客户，我们争取利差。董事长杨某负责公司全面工作，副总裁唐某1，负责公司运营。还有两个副董事长陈某3、柴某1。再往下总经理大概有20多个，我现在能记起来的有谢飞、王某2。之后是副总经理，副总经理下面是大区总或区域总，我就是这个职称。公司还有一个区域总叫张金普，名义上职务不高，但是对公司的控制非常深，她跟杨某的关系不一般。还有一个叫宋丹的，她是公司总部负责运营的。我是公司投资管理二部第一大区经理。出借端总共有三个投资管理部。我的上级是蒋某1，他应该直接跟杨某汇报工作，干了没几天我就没再见过他。我在公司主要负责管理公司区域负责人和业务培训，都是出借端的人员。最初在公司前半年主要给公司去各地清退无业绩的员工，通过互联网或当面给这些高管上课普及金融知识和公司的相关运营情况。培训的内容有基金、信托、保险的专业知识，宏观经济等。出借端和贷款端的客户是公司对外宣传，以及朋友同事相互介绍，和业务员的老客户。宣传方式我们有门店，还会定期举行答谢宴。这些客户全国各地门店都有。年化收益率根据贷款期限会有浮动，大概是9%-13%。贷款端出借利息是多少不清楚，贷款端客户使用无抵押信用贷或者实物抵押进行贷款。收款方式是中金支付来代扣代缴，返息也是中金。我公司收上来的客户投资去向是匹配给借款人贷出去了。我公司风控部有能力对贷款人资质项目及还款能力进行评估审查，去人民银行打征信报告。现在公司主要是贷款端客户不还钱，再有公司转型设立了一个集团总部开展了一些新的业务，投入人力物力比较大，其中负责人就有我说的宋丹还有副总裁唐某1。盛世汇海公司最早的总经理是宋某，这个经营模式应该是他提出来的，宋某最早和谢飞是恒昌的同事，我来这公司就已经是这种经营模式了，具体要问杨某。陶春燕是我下属财富中心的经理，她上级是区域经理周燕。我是投二部负责人，我的下属负责人有北京和外地两个区域的，北京有周燕她负责建外区域，周某1红负责罗马家园；外地有上海高伟英负责其中一个财富中心，牡丹江财富中心张丽洁，杭州张国阳负责。我代管期间业务总数据有多少不太清楚，一个月大约1000多万，总数据在销客那里。公司主要是做P2P业务，个人对个人，从中挣取服务费。投二没有自己的行政和财务，都是林京管。后期我没怎么看，我只知道固定收益是12%。每级提成业务员是1.5%，大区经理万分之二，剩下不知道。（三）其他书证及证明材料。11、货物进口证明书、检验单、检验报告、电子信息等材料，证明：涉案摩尔文摩根轿车的基本情况。12、综合支付服务协议、富友综合支付受理协议证明：北京平安盛世信息咨询有限公司、盛世汇海公司、北京隆图盛世投资担保有限公司、北京盛世之爱投资咨询有限公司等与上海富友支付服务有限公司约定由上海富友支付服务有限公司为上述公司提供进行交易所需的支付服务，提供高质量的网络传输加密通道并及时反馈收付款及验证结果的确认信息，按上述公司发出的经过用户真实有效授权、准确无误的指令完成支付操作，提供代收款和代付款业务。13、工商注册材料证明：北京盛世汇海投资管理有限公司于2013年7月成立，法定代表人刘某1，住所：北京市朝阳区朝阳北路**院**楼XX内**，注册资本51万元，股东刘某1；2014年5月4日股东变更为陈焕、刘某1。北京平安盛世信息咨询有限公司于2014年9月成立，法定代表人刘某1，住所：，住所：北京市朝阳区朝外大街****XX刘某1（20%）、周某2（80%）；中亚盛世保险代理有限公司于2016年2月设立，法定代表人为刘保用；北京盛世之爱投资咨询有限公司于2014年9月设立，法定代表人周某2，股东为刘某1、周某2，2014年12月将注册资本由200万元变更为1000万元。北京隆图盛世投资担保有限公司，2013年6月设立，法定代表人房某1，股东为房某1、周某2。北京三铁伟业精细化工有限公司，法定代表人肖某1，住所：北京市，住所：北京市大兴区魏善庄镇工业区**肖某1。北京达三江路桥养护工程有限公司，法定代表人杨晨喜，股东杨晨喜。天津市爱格富公路工程养护有限公司，法定代表人杨晨喜，股东杨晨喜、杨某。盛世汇海资产管理有限公司,2016年1月成立，法定代表人刘冠军，监事房某1，股东为天津市爱格富公路工程养护有限公司，最终受益人杨晨喜。14、银行交易明细，证明：涉案银行账户的交易往来情况。其中，（1）被告人杨晨喜名下账户尾号为9776的建设银行账户收到北京鸿坤伟业房地产开发有限公司（退契税）转账人民币20余万元，收到陈焕尾号0038的账户多次转账人民币3000余万元，收到肖某1账户转账人民币1000余万元，上述账户尾号为9776的建设银行账户向北京菜市口百货股份有限公司、北京欧尚超市有限公司西红门店、北京鸿坤物业管理有限公司、代收燃气IC卡款项等消费或现金取现130余万元，向肖某1账户转账人民币40余万元，向北京鸿坤伟业房地产开发有限公司转账人民币1000余万元，向上海富友支付服务有限公司转账人民币3000余万元；（2）被告人杨晨喜名下账户尾号为0423的中国银行账户收到北京三铁伟业精细化工有限公司及中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司转账人民币4万余元，收到陈焕尾号5489账户转账人民币1500万元，收到杨某尾号8648账户转账人民币200余万元，上述杨晨喜名下账户尾号为0423的中国银行账户向北京天海达五金商店、北京永辉超市有限公司等多次消费转账，向付正桥转账人民币1500万元；（3）被告人杨晨喜名下尾号为2056的建设银行账户收到杨超多次转账人民币90余万元，收到钱某1转账人民币80余万元，收到陈焕名下尾号5489或0038的账户转账人民币4000余万元，向上海富友支付服务有限公司多次转账人民币4000余万元；（4）被告人杨晨喜名下尾号2049的账户收到陈焕名下尾号尾号5489或0038的账户转账人民币5000余万元，向上海富友支付服务有限公司转账人民币5000余万元，向郝某转账人民币500余万元；（5）陈焕名下账户内钱款主要由盛世汇海公司账户、联通支付平台（盛世汇海）账户等转入，上述盛世汇海公司账户、联通支付平台（盛世汇海）账户入账多为投资款。15、租赁合同及补充协议，证明：北京隆图盛世投资担保有限公司于2016年8月承租北京九鼎房地产开发有限责任公司位于北京市朝阳区安定路XX号安华发展大厦XX层XX房间；北京平安盛世信息咨询有限公司于2015年1月承租北京国锐房地产开发有限公司位于北京市朝阳区东四环中路XX号金长安大厦XX座XX层部分单元；北京盛世春天基金管理有限公司于2015年3月承租中视金桥国际传媒集团有限公司位于北京市朝阳区朝外大街甲XX号万通中心XX座XX号及附属设施；盛世汇海公司承租北京市朝阳区东三环北路XX号的财富金融中心实际楼层第XX层（电梯楼层XX层）XX至XX单元、朝阳区朝阳门外大街甲XX号XX层XX座XX号、朝阳区光华路XX号XX号楼XX层整层等。16、抓获经过、到案经过、工作记录，证明：被告人李建英于2017年7月16日被抓获归案；被告人林京于2017年7月19日被抓获归案；被告人丁岩于2017年5月7日被抓获归案；被告人杨晨喜于2017年7月14日经民警通知到案；被告人周燕于2017年3月3日被抓获归案；被告人王亚欣、潘卢峰、黄禹铭于2017年5月3日经民警电话通知到案。17、扣押决定书、现金交款单、客户回单，证明：各被告人缴纳案款情况。18、户籍材料，证明：各被告人的身份基本情况。19、同案判决书，证明：盛世汇海公司涉案人员已被判决的情况。其中，本院已判决14案42名被告人，台州市黄岩区人民法院审理了盛世汇海公司杭州分公司相关案件，以上判决均已生效。（四）鉴定意见。20、北京京诚会计师事务所有限责任公司出具的京诚法会鉴字[2018]第002号司法鉴定意见书及补充意见书，证明：北京盛世汇海投资管理有限公司从2014年开始，以高额返利为诱饵，通过债权性质理财等形式，与事主签订《出借咨询与服务协议》，截止2019年11月5日已向公安机关报案的资金有2,268,619,991.42元，涉及集资参与人共10076人。21、广东中科司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，证明：对杨某、谢飞、宋丹、董杰、孙臣龙、张金普等人的手机鉴定进行鉴定，并提取相互之间的通话记录、微信聊天记录、短信息记录的情况。（五）被告人供述。22、被告人周燕的供述，证明：我是盛世汇海公司的区域经理。主要负责北京朝外的财富中心、海淀的远大财富中心以及江西南昌和福建福州的门店。我是2014年6月到公司工作的。盛世汇海公司是2013年7月11日在朝阳区工商局登记注册的，公司设立了3个投资部。然后是大区，之后是区域，区域下设财富中心，之后是营业部门或门店，最下面是销售团队。公司还设立了人事部、财务部、办公室、行政部、销售客服部。杨某是公司的董事长，之后是总经理谢飞。人事负责人是裴浩均（苏文悦）。财务部负责人是董杰，行政部负责人是林京，市场部负责人是王坤。投资一部的负责人是谢飞，二部的负责人是陈某。三部的负责人是蒋涛，三部有下设有数量不等的大区。但是二部就没有负责人，实际就是大区总监陈某负责。三部下设共计有十几个区域。张金普是投一的负责人之一，还有一个叫宋丹的是盛世集团的负责人之一。我的月薪3万元左右，我一共赚了30多万元。我在职期间有几十个集资参与人通过我投资，涉及金额共计1个亿左右。23、被告人林京的供述，证明：我是在2013年12月通过柴某1介绍去的盛世汇海。盛世汇海公司经营范围主要是P2P业务，柴某1是盛世汇海公司董事长杨某的朋友，他主要帮杨某打理融雪剂工厂，在公司挂职董事，具体工作的内容不清楚，后来在2016年就患病去世了。我是盛世汇海公司的行政总监。我与该公司签订了劳务合同。我在公司的领导是刘某，他是盛世汇海公司董事长办公室主任，我有什么事情走邮件的形式向刘某汇报。我负责的行政部门有员工20个左右，公司员工最多的时候有几千人。我不负责客户投资，我就负责公司水电费的报销，办公职场的绿植花卉，还有就是公司开年会的时候负责现场布置和备餐，支出是我转给刘某，刘某转财务。刘某是我直接上级，他兼保障部经理，也管行政部、工程部，门店租赁由拓展部马某1负责，职场资金也是马某1负责。公司的架构是，董事长下是董事长办公室，董事长办公室下分多个部门，市场部、人力资源部、财务部、行政部门等部门。公司分前台和后台，前台主要负责的就是投资业务，分为三个投资管理部门，都是董事长杨某直接领导的。我是负责的行政总监，总监下分三个经理，经理下设三个主管，主管下面有1-3个文员，他们分别与外地的分公司行政部门的文员对接等。具体投资量多少我不清楚，集资参与人的资金投向何处我不清楚，公司的业务员根据业绩有提成，具体是多少不清楚，我的基本工资1万元人民币左右，后来工作第三年时工资大概在3万元左右，没有管理津贴和提成，也没有通过其他的形式发过钱，只有基本工资。公司总部在北京市朝阳区XX大厦，我的办公地点一直在金长安XX层，公司董事长是杨某，副董事长有陈某3和柴某1，业务端有谢飞、陈某、赵思斌、蒋涛，我在公司一直负责行政，公司的日常开支包括外地分公司都通过邮件报给我，我不负责审核，就是传递日常开支费用。工资都是由财务部发放。我了解公司的业务就是P2P，公司分财富端、贷款端、我们通过第三方支付平台进行转账，我公司从中挣服务费，公司销售的理财产品针对的是不特定人群。我了解贷款端的负责人是李建英。我在公司任职期间的收入有30万元人民币左右。公司有通过媒体进行过宣传，负责宣传的是王坤负责的部门。24、被告人李建英的供述，证明：我是2014年4月份至2016年8月份担任北京隆图盛世投资担保有限公司贷款一部总监，根据公司要求负责贷款一部区域内日常管理，人员的招募。北京隆图盛世投资担保有限公司是盛世汇海公司的贷款端，北京隆图盛世投资担保有限公司的实际控制人是杨某，我见过杨某，但是我没见过法人陈焕。公司的主要业务有三部分，有房屋、信（个人信用）贷款，还有一些车贷。我们贷款端就是招揽客户，整理客户信息，后将客户信息提交给盛世汇海风控部门审批，房贷、车贷业务风控部能够直接办理，个人信用贷款是我们贷款端将贷款人的个人信息交给服务部门，然后服务部将贷款人信息通过电脑上传给风控部门。我算是贷款一部部门经理，公司所有事情都是杨某来决定，我是2014年通过我之前在宜信公司的同事孙臣龙介绍来的，我一来就是北京隆图盛世投资担保有限公司的贷款总监，2015年公司改名为平安盛世信息咨询有限公司。公司设有综合管理部、风控部，综合管理部下设四个贷款部。风控部下设房贷部门、车贷部门、信贷部门还有一个催收部门。综合管理部负责人之前是一个女的，后来是刘某3。贷款一部负责人是我，贷款二部负责人是刘某4，贷款三部负责人和贷款四部负责人是张某3和石某1，他们两个具体谁负责第几部忘记了。风控部的负责人一开始是孙臣龙，后来还有赵某2。我的直接领导是刘某3。贷款一部大概有800人左右，我们一部2014年一年的新增放贷大概3000万到4000万左右，2015年每个月新增放贷3000万到4000万左右，2016年每月的新增放贷大概也就1000万左右，2016年的新增放贷比较少。我2014年的月工资是1.5万元左右，2015年月工资是3万元左右，2016年月工资也是3万元左右，我个人的提成情况信贷是放贷业绩的千分之一，房贷的是放贷业绩的万分之五，车贷是折标后按放贷业绩的千分之一。公司2015年房贷出现问题，时放时不放，放贷量很少，听说是风控部能力差，导致逾期上升。我们公司应该是转账放贷，但是具体怎么转账我不清楚。公司贷款端的钱据说是从盛世汇海公司财富端募集来的。杨某的实体项目我去过北京市大兴区观音寺那边的一个融雪剂生产厂，我们公司客户签订协议抵押车房后都收到了贷款，如果我们放不了贷款我们就不和客户签订借款协议。我个人介绍过客户来公司签订借款协议，有一个叫刘爱朋的，他办的是车贷，贷了28万左右，这早就结清了，还有其他的记不太清楚了。我在公司任职期间一共挣了70万到80万人民币左右。25、被告人杨晨喜在公安机关的供述，证明：杨某是我亲弟弟，我不知道杨某公司的情况，2013年以前我们一起做融雪剂的生意，后来他出来自己单干，开公司，具体经营什么我也不知道。我在杨某公司不担任职务，我也不知道杨某在公司担任何职务。杨某在被抓前没有给过我现金、汽车、房产、有价证券等，大约二三年前，杨某用我名下的一个公司买了一辆奥迪A8汽车。公司的名字是达三江路桥养护有限公司，法人是我，公司大约是2008年左右注册的。购车款是杨某出的，买车大约一共90万左右。杨某被抓后我为他找了三四个律师，找律师的钱是我出的，钱是我自己挣来的，我不参与杨某公司的经营。杨某被抓后我没有帮助他隐匿财产。我记得杨某的公司是2013年左右成立的，我理解杨某的公司是贷款公司，具体做什么我不了解。我不在杨某的公司任职。我不清楚杨某是否用过我的银行卡在盛世汇海开展业务，我的银行卡都是我手里，我手里有一个工商银行卡，一个建设银行卡，一个中国银行卡。2014年年底左右我要在大兴区西红门林语墅小区购房，当时房屋300多平米别墅，单价每平米40000元左右，我当时没有钱，我找杨某借的钱，杨某安排盛世汇海的人员向我建设银行卡打款1000万元左右，我用该钱购买现在住房了，房子的名字是我个人。我买房子时没有钱，我找杨某借的，我们也没有签订任何借款协议。这笔钱我没有还给杨某，我没有钱还。我好像给杨某办过一张工商银行储蓄卡，这张卡办完后杨某的员工拿走了，具体用这张卡干什么我不了解。杨某将一辆古董车放在大兴区的融雪剂厂房里，车辆是摩根牌古董车(价格我不了解)，后来这辆车于2017年2月左右被盛世汇海公司的人开走了，具体怎么回事我不了解。杨某将车放在我的厂房里，原来杨某公司有员工负责登记，后来我就不了解了。2013年以前我和杨某一起经营大兴的融雪剂工厂，2013年以后杨某经营盛世汇海就将融雪剂工厂的生意交给我打理了。杨某把许多盛世汇海公司的车辆放在大兴的融雪剂厂房，是杨某说放的，杨某说使用融雪剂的厂房当停车场。现在融雪剂厂没有盛世汇海的财产了。我不清楚杨某盛世汇海公司出现资金链断裂的情况。融雪剂厂是2002或2003年开始和杨某一起开的，2013年杨某不干了。2013年之后除了成本只能挣100多万元的纯利润。融雪剂厂的厂房用来过停放盛世汇海公司的车，最早有几十辆，2014年杨某开始停的，2015年车最多，约二三十辆。没有盛世汇海公司的员工在融雪剂厂看东西，用的是我们厂的人，我公司的保安负责车辆登记。李某是在融雪剂厂上班，他是开叉车的，工资5000元左右，2013、2014年他去的，一直到杨某出事。我以前给杨某办过卡用我的名，我没拿过这个卡。鸿坤林语墅6号楼104室是我买的，是鸿坤地产的李某3带我买的，精装完的装修没花钱，买房的钱是杨某给我的1500万元，是用我建行卡收的。杨某做房贷公司情况我不知道，我认为是贴小广告那种。尤某1一直在我厂当保安，到杨某出事也在我这，他一开始给杨某开车。我们公司的财务是戴某1（女，60岁左右，北京人）。融雪剂厂负责看杨某的抵押车的人是宋某1（40多，男）。2014年前后，柴某1推荐他来融雪剂厂当保安，后来厂子里开始停杨某的抵押车的时候他就负责车辆存入、提出的登记。我给他开工资每月3000元左右，车辆进出情况他和柴某1对接。柴某1和杨某是朋友关系，十几年的朋友。杨某的老爷车在2016年上半年放在厂子里，宋某1应该有登记。公安机关找我时说车在我那里，我当时的意思是去找找问问，我当时找宋某1问，打手机说号码是空号，然后就没再找也没找别人问，就没找见这个车。杨某是2013年开始做盛世汇海的，他因为做贷款公司，把厂子交给我打理。他停放车辆没签租赁合同，跟我说过这事儿，停车的事柴某1跟杨某联系。杨某和李某2在买房，问我要不要，一开始我不要后来李某2把钱打给我了，后来我去中介那儿把房买了，杨某出事儿后我才知道他们离婚了。我没罪，我没给他拉客户，也没找贷款人。被告人杨晨喜当庭称其不知道盛世汇海公司的事，也不知道杨某这个公司是做什么的。26、被告人丁岩的供述，证明：我于2014年6月20日到北京盛世之爱投资咨询有限公司工作，它和盛世汇海公司都属于盛世金控集团，投资部门归盛世汇海公司，我是负责风险控制的，所以我们归北京盛世之爱投资咨询有限公司，我们公司是盛世汇海公司的子公司，我们负责借款端客户的资料审核和把关。第一步是初步对客户资料的真伪以及是否符合要求进行审核，第二步是通过对第三方的电话调查审核真伪对其进行征信报告。借贷出去的钱是由公司的贷后部曲某1负责以及全国的贷后销售部进行催收。所有借出去的钱的数据在售后部和IT部应该都有数据备份。我在北京盛世之爱投资咨询有限公司的职务是风险控制部下面的信贷管理部部门经理，公司的董事长是杨某，首席风险官卢某1，风险管理部总监是孙臣龙，助理韩某1，副总监赵某2，下一级信贷管理部部门经理丁岩，车贷管理部部门经理金某1，房贷管理部部门经理代文浩。我的信贷管理部有8人，办公地点在北京市，办公地点在北京市东城区安定门皇城国际大厦****理部总监孙臣龙。我的团队信贷出去的款项的具体金额大概是五六个亿。我的固定工资一个月2.5万左右，我们不拿提成，我们绩效考核发奖金，我每年大概六七万，从我入职到现在工资加上提成总共60万左右。我放出去的贷款多还是收回来的贷款多我不清楚，公司信贷部的放款数据在公司的管理系统里。我是2014年6月20日投简历去公司的，是孙臣龙面试的，我刚入职时只有车贷。14年8月份开始放信（信誉）贷。杨某定的是个人1到10万。一开始放款一个月100万不到，后期每月200万到300万，再后来500万，一共不到1000万。2015年3月到8月时开到全国大概54家分店。最多时是800个客户一天。2015年一整年我批了4到5亿，2016年放出2、3个亿。2016年年初，孙臣龙向杨某汇报预期年利率12%，坏账率8%，后来曲某1报的是逾期率40%左右，坏账20%左右，后来杨某不信任孙臣龙，找来了卢某1来计算这个数据。信贷审核的员工业绩基本是按审核员的单数、差错，跟是否逾期和收回无关。从2016年3月开始停止放款了，信贷是全部停了。信贷客户造假的情况有的被发现了，有的应该没发现，发现之后上报孙臣龙来处理，我认为公司资金链断裂和造假情况有关。李建英是个贷总经理，孙臣龙是风控总经理，我比他们层级低。27、被告人潘卢峰的供述，证明：我在盛世汇海公司任初级团队经理。公司董事长杨某，我隶属于投资管理一部，一部总经理谢飞，下一级是区域经理，下一级财富中心，再下一级是营业部经理，下一级团队经理，下一级业务员。投资一部下边的区域经理我就知道有昌平李红，顺义高铁英，别的不清楚。我们营业部团队经理我知道有四个，有赵坤、王亚欣、王某3、李某4。我的上级营业部经理是刘悠侠，我入职的时间是2014年9月。我手下有一个人，是宋某2，我的团队吸收集资参与人的款项大概是两百多万。我固定工资一个月大概6000元左右，提成是千分之一或者千分之二。从我入职到现在的工资加上提成总共十四五万左右。我介绍了六个客户，我母亲马晓丽，她投资20万；我奶奶卢敏淑，她投资5万；我姥姥赵淑兰，她投资5万；我亲戚陈建立，他投资40余万；我亲戚欧文光，投资20万元；我亲戚刘荣辉，投资15万元。28、被告人王亚欣的供述，证明：我是2014年9月由谢飞介绍去的盛世汇海。我刚去公司的时候是海淀分公司的团队经理，我的直属领导是刘悠侠，他是海淀分公司销售总监，刘悠侠上面是海淀分公司财富中心经理耿杰，耿杰上面就是高铁英，她是区域经理。我任海淀分公司的团队经理时，手下员工3人，是我自己找的，通过我投资的客户大概有15多个。我每个月有150万的任务指标，完不成指标会降级，从2014年10月到2016年10月大概有700多万交易量。2016年10月之后资金链断裂。公司的主要业务有三部分，车、房、信（信誉）贷款，其中信誉贷款占多数，之后将债权转让给集资参与人，集资参与人与公司签订合同，集资参与人可获年7%-14%的利息，分为三个月至一年不等的合同时限，时限越长利息相应的就高一些，集资参与人投资和获取返款都是通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，是用POS机刷卡。区域经理下是财富中心经理，财富中心下面是销售总监后改称营业部经理，销售总监下面是团队经理，团队经理下面是业务员，我手下的业务员是陈晓曦、闫玉成和张坤。公司的业务员有提成，大约是1%-2.5%，基本工资6000元，管理津贴是完成业务量的0.8%-1%，大概每个月一万多元。和我签订合同的客户就有9个人，基本上都是我的亲戚。29、被告人黄禹铭的供述，证明：我是2014年9月去的盛世汇海公司，2016年2月离职的，公司经营范围主要是P2P业务，我在顺义分公司，是我母亲张某4介绍我去盛世汇海的，她是顺义分公司老总高铁英的朋友。我是盛世汇海顺义分公司的业务助理，负责业务员上报合同的微机录入，录入后上传总公司。我与盛世汇海签订了劳务合同。我的领导是高铁英，她是盛世汇海公司顺义分公司总经理，顺义分公司最多时有员工100多人。我工作期间的客户太多了，我没有细数过。我不太清楚公司资金链什么时间断裂的。我不太清楚公司的投资流程，主要是高铁英操作。集资参与人的钱是通过中金、富友、通联三家三方支付公司代扣代缴，集资参与人投资和获取返款都是通过第三方平台。顺义分公司下设两个财富中心，每个财富中心都有一个经理负责，每个经理下面有总监，总监下面是团队经理，团队经理下面是业务员。高铁英是顺义分公司总经理，下面有两个财富中心的经理，吴雨佳和温柏松。我所在的部门属于第一财富中心，这个部门有50多人，我在顺义分公司期间的资金交易量有两个亿左右。投资者签订合同之后，投资资金直接进入总公司的账户，以后的事我就不清楚了。公司的业务员有提成，大约是2%左右。我的基本工资4000元，提成是按总业务量的千分之一，大概每月到手5000到8000元。我不拉客户。总公司提供培训的课件，以讲课的形式宣传。我是业务助理，我就是检查合同有没有错，顺义财富中心的合同都是我经手的，就是吴雨佳这条线我经手，其他的我不管理。每个财富中心都有跟我一样职位的人。我属于顺义财富中心的助理，顺义中心分1、2部分，我是1部分的，我只管理吴雨佳这条线，吴雨佳这条线有张红霞，宁振文属于怀柔的，归高铁英管理，温柏松他是2部的，温柏松那部分一开始我管理，后来分开之后成2部了就归陈驰管理，陈自良也是顺义财富中心的，他是一个总监，在顺义这条线，张桂秀、贾秋荣、刘某5都是属于属于温柏松管理的。上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。关于本案的犯罪总金额，有在案集资参与人提交的书面材料、司法鉴定意见书、其他法院的生效判决书等证据认定，综合以上证据，认定为23亿余元。关于被告人杨晨喜的犯罪金额，在杨某经营盛世汇海公司期间，其通过提供身份证、银行卡供吸资使用；提供场地供出借吸资款业务使用，对吸资起到一定的帮助作用,其涉及的吸资金额认定为23亿余元；被告人林京入职时间较早，且担任综合部门负责人，其涉及的犯罪金额以全案金额计算，为23亿余元；关于被告人被告人黄禹铭的犯罪金额，其工作中只负责吴雨佳团队合同录入工作，其犯罪金额为1000万余元。本院认为，被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传并承诺一定期限内还本付息，非法吸收公众存款且数额巨大，其行为触犯了刑法，均已构成了非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭在盛世汇海公司吸资过程中起次要或者辅助作用，均为从犯；被告人王亚欣、潘卢峰、黄禹铭经民警电话通知到案，到案后能够如实供述所犯罪行，系自首；被告人周燕、林京、李建英、丁岩到案后如实供述所犯罪行，本院对被告人潘卢峰、王亚欣、黄禹铭减轻处罚，对其他被告人从轻处罚，并对被告人周燕、丁岩、潘卢峰、王亚欣、黄禹铭适用缓刑。被告人被告人李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭自愿认罪认罚，本院依法从轻处罚。被告人杨晨喜虽系经公安电话通知到案，但其不能如实供述所犯罪行，不能认定为自首，亦不能认定为认罪认罚，其辩护人的此点辩护意见，不予采纳。被告人周燕、丁岩、潘卢峰、王亚欣、黄禹铭归案后退赔全部违法所得，被告人林京、李建英、杨晨喜能够退赔部分违法所得，本院在量刑时亦酌情考虑。在案之钱款，一并处理。综上，根据被告人杨晨喜、李建英、林京、周燕、丁岩、王亚欣、潘卢峰、黄禹铭犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度、后果及各自在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款，第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人杨晨喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，罚金人民币二十四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月14日起至2022年5月13日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人李建英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月16日起至2022年1月15日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人林京犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月19日起至2021年7月18日止。罚金于本判决发生法律效力后1个月内缴纳）。四、被告人周燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。五、被告人丁岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。六、被告人王亚欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。七、被告人潘卢峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币七万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。八、被告人黄禹铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。九、在案款均发还集资参与人，继续追缴被告人林京、李建英、杨晨喜的违法所得（含已缴纳在案的钱款），发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙高鹏人民陪审员  丁亦民人民陪审员  张胜霞二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  孙 文书 记 员  刘 玥