河北省临西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0535刑初116号 公诉机关河北省临西县人民检察院。 被告人李洪涛，男，1978年4月24日生，河北省馆陶县人,汉族，初中文化，中共党员，无业，户籍所在地及住址河北省馆陶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年9月10日被邯郸市丛台区民警抓获，9月11日被临西县公安局逮捕。现羁押于临西县看守所。 辩护人张跃，河北博大律师事务所律师。 河北省临西县人民检察院以临检公诉刑诉[2020]112号起诉书指控被告人李洪涛犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月25日公开开庭审理了本案。临西县人民检察院指派检察员王汉芳出庭支持公诉。被告人李洪涛及其辩护人张跃到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省临西县人民检察院指控，2014年1月，被告人李洪涛、袁兆荣（已被依法判决）在临西县成立了邯郸市凯博汽车运输有限公司临西分公司，以在该公司存款可以获得高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金。经审计，2014年1月13日至2014年11月18日期间，共计吸收存款133笔，金额3900200元。吸收存款取款33笔，金额927200元。未退还100笔，金额2973000元。当庭出示被告人供述、存取款凭证、证人证言等证据，认为被告人李洪涛的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人李洪涛对起诉书指控的非法吸收存款的基本事实予以供认，当庭认罪，请求从轻处罚。对起诉书指控的非吸金额提出异议，辩称对账时其知道的非吸金额为205万元。邯郸市凯博汽车运输有 2 限公司临西分公司成立后，一直都是袁兆荣经营管理，其参与较少。公章是姚某刻制，袁兆荣保管使用，办公地点是袁兆荣选的。存款利息是袁兆荣定的，吸收的资金也由袁兆荣保管。其辩护人的意见是，李洪涛虽与袁兆荣共同起意到临西县吸收资金，但公司成立后，基本都是袁兆荣在经营管理。绝大部分资金都是袁兆荣收取的。吸收的资金除李洪涛的叔叔借用50万元，其余大部分资金都由袁兆荣使用。李洪涛相对于同案犯袁兆荣所以作用相对较小，系从犯，应从轻或减轻处罚。李洪涛到案后如实供述犯罪事实，系坦白。认罪认罚，主观恶性小，无犯罪前科，初犯。 经审理查明，2014年1月，被告人李洪涛伙同袁兆荣（已判决）在临西县设立“邯郸市凯博汽车运输有限公司临西分公司”（未注册登记，以下简称运输公司），以给付高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金。2014年1月13日至11月18日，非法吸收存款共计362.42万元。经支取和退还127.72万元后，剩余234.7万元不能退还，造成存款参与人损失。具体为：1、陈德岳共存款41万元，未退25万元；2、刁培祥共存款49.5万元，未退48.5万元；3、金燕共存款16万元，已退还；4、许善峰共存款4万元，已退还；5、刘桂明共存款17万元，未退12万元；6、邱西国共存款17万元，未退17万元；7、任书英共存款8万元，未退4万元。8、董连武存款1万元，已退还。9、孙争荣存款1万元，已退还；10、赵之海共存款5万元，已退还。11、孙争华存款1万元，已退还。12、马兰莲共存款5.02万元，已退还。13、王秀真共存款2.8万元，未退0.8万元。14、王景山共存款3.1万元，已退还。15、郭志兵存款1万元，已退还。16、郭秀刚存款1万元，已退还。17、郭秀平存款1万元，未退1万元。18、刘德宾共存款10万元，未退9万元；19、修清魁共存款51万元，未退40万元；20、于晓磊共存款4.5万元，未退4.5万元。21、隋保祥共存款3万元，未退3万元。22、张华军存款1万元，未退1万元。23、张俊磊共存款16万元，已退还。24、张连军共存款24万元，未退22.4万元。 3 25、张某、孙某（张某之母）、代某（张某之夫）共存款60.5万元，未退还38.5万元；26、江辉共存款1万元，已退还；27、李敬共存款5万元，未退3万元；28、江振云共存款7万元，已退还；29、孙晓霞存款5万元，未退5万元。 证明以上事实的证据为： 1、临西县公安局受案登记表：2016年12月9日，修清魁、陈德岳报案称袁兆荣、李洪涛在临西县开设“邯郸市凯博汽车运输有限公司”，承诺高额利润、到期返本付息。后二人均失去联系，给存款人造成重大财产损失； 2、公安机关收集的存款参与人部分存款凭证（张连军借据1张24万元，刁培祥借据23张共48.5万元，修清魁借据15张共40万，陈德岳借据12张共41万，刘桂明借据7张共12万元，隋保祥借据1张3万元，于晓磊借据5张共4.5万元，邱西国借据2张共17万，张华军借据1张1万元，王秀真借据1张0.8万元，刘德宾借据2张共10万元，孙晓霞借据1张5万元，任书英借据1张4万元，孙某借据一张共38.5万元、李敬借据3张共3万元）； 3、临西县公安局调取的户名为袁兆荣农业银行账户的资金往来查询信息结果单显示与李洪涛有资金往来； 4、临清联信正清会计师事务所依据运输公司储户存储明细表电子版和日常开支电子版制作的临联正所审咨字（2018）第1号鉴定业务意见书； 5、会计张某提交的运输公司收支明细表7张及储户存根、退款单据47页（代某收据1张取回本金20万元，借据2张共20万元。王景山借据3张3.1万元，收据2张取回本金共3.1万元。任书英借据1张4万元，收据3张，其中利息940元，收据1张取回本金4万元。马兰莲借据1张5.02万元，收据1张取回本金5.02万元。李敬借据1张1万元，收据2张，分别是取回本金10万元，取回利息1260元。江振云借据1张7万元，江辉借据1张1万元。郭秀刚借据1张1万元，收据1张王景山代取回本金1万元。董连 4 武借据1张1万，收据取回本金1万。刁培祥借据1张1万元，收据1张取回本金1万元。王秀真借据2张共2万元，收据2张取回本金共2万元。张某借据1张1万元。张俊磊借据1张11万元，收据取回本金11万元。许善峰借据1张4万元，收据1张取回本金4万元。）； 6、证人叶某证明，运输公司在开业典礼当天围聚大约300多人，袁某荣和李某涛声称在他们公司存钱利息高，呼吁群众存款。后又让大家去荣义饭店免费就餐，期间他们又进行了存款宣传； 7、证人张某证明，其2014年2月至2014年11月在运输公司任会计。李洪涛和袁兆荣是公司负责人。袁兆荣带来客户就在公司招待。客户一般直接以现金存入公司，其数过钱后交给袁兆荣，他不在时就放在公司保险柜。其给客户开具收据，袁兆荣在收据上签字。收据一半公司留存，一半交给客户。收据是借款凭证，上面有李洪涛、袁兆荣的个人印章和运输公司的公章。存款有时袁兆荣直接拿走交给李洪涛。放在保险柜的钱袁兆荣隔2、3天拿走交给李洪涛。其和母亲孙某、丈夫代某共在运输公司存了60.5万元。陆续取走22万。剩余38.5万元未退。其制作运输公司储户存款明细表电子版是根据袁兆荣提供的储户真实票据。袁兆荣负责管钱，有一些储户的钱他直接退回，借据他自己拿着，就没在电子版上记录。公司的经营主要由袁兆荣管理，有一些票据在他手里； 8、证人姚某证明，2013年底，李洪涛说他打算开一个运输公司的分点，经营二手车业务。运输公司是李洪涛提议开的； 9、存款参与人陈德岳证明，2014年3月底开始向袁兆荣、李洪涛名下存款，共计41万元，每次存款袁兆荣、李洪涛都给其写借据，约定本金一年归还，利息月结。拿到前三个月利息后，分批支出15万元，后袁兆荣在临清医院给其1万元，还剩25万元未返还； 10、存款参与人修清魁证明，通过孙争荣认识李洪涛和袁兆荣。当时李洪涛、袁兆荣说运输公司正在扩大经营并承接了多个项目，高息吸收存款。2014年4月至8月，其多次以现金方式存了51万 5 元。取回本金11万元，最后还剩40万元未退还； 11、存款参与人于晓磊证明，其2014年4、5月份开始陆续向运输公司存款。都把钱交给了袁兆荣。取回部分后，剩余4.5万元未退还。隋保祥是其邻居，在李洪涛和袁兆荣处存的3万元未退还； 12、存款参与人隋保祥证明，2014年6、7月份，于晓磊带李洪涛、袁兆荣来其家。其将3万元交给李洪涛、袁兆荣，他俩给写了借据，还有盖章。付给其两个月的利息900元。后就联系不上李洪涛、袁兆荣了； 13、存款参与人邱西国证明，其总共向运输公司存过17万元，将钱交给袁兆荣，李洪涛在场。期限是一年，月息1分5。有票据； 14、存款参与人孙争荣证明，其2014年2月在运输公司上班。在那存了4.8万元，袁兆荣和李洪涛给其打的借据注明了钱数、利率、存款期限，有他二人的个人印章和公司的印章。李洪涛、袁兆荣等人来其村里做过宣传，邀请全村人去参加开业典礼。公司开业时，袁兆荣和李洪涛向召集来的社会群众宣传公司的前景，并说在在他们公司存钱可以拿到高息。前期通过其存款的有任书英、董连武、赵之海、孙争华、马兰莲、王秀真六人，现只剩下任书英4万和王秀真8千元没有取走。其存的钱已经全部退还了； 15、存款参与人孙某证明，其本人在袁兆荣处共存款2.5万元，月息1分。开始存钱时说利息每个月结。取出1万元后，剩余1.5万元未返还。其和张某、代长治的存款总共38.5万元未返还； 16、存款参与人刁培祥证明，其分三次在运输公司总共存款49.5万元。2014年4月24日取款1万元，剩余48.5万元未返还。后来其在邯郸找到袁兆荣催要，又让他写下48.5万元的欠条； 17、存款参与人张连军证明，2014年10月份，其经刁培祥介绍，在运输公司把24万元现金给了袁兆荣，他给写了借据。存期是一年，利息1分5。2015年10月份，其又要求袁兆荣和李洪涛重新写的借据，并有袁兆荣和李洪涛的签名、手印及公司印章。后袁 6 兆荣通过银行转账给其1.6万元，剩下22.4万元未结清； 18、存款参与人刘桂明证明，其在运输公司总共存了17万元。2014年6月21日取出2万元，6月23日取出3万元，剩余12万元未返还。其将现金交给袁兆荣； 19、存款参与人王景山证明，运输公司开业时孙争荣在村里喊来大概20人，中午在饭店吃饭。李洪涛、袁兆荣宣传公司高息吸收存款，利息1分5。其介绍郭秀刚、郭志兵、郭秀平各存款1万元。其本人也存了。每存1万元袁兆荣给500元提成。其和郭秀刚都已经支取本金并结清了利息。郭秀平1万元没有结息，本金也没有收回。该公司吸收存款及支付利息、业务提成明细表显示的储户姓名栏中写其的名字，但实际有一部分是袁兆荣拉来的存款。其不认识张耀川、刘德宾。郭秀平的票据其给弄丢了； 20、存款参与人张华军证明，2014年3月初，许善峰和袁兆荣来其家。许善峰让其在运输公司存点钱，月息1.5%。3月13日，其在运输公司存款1万元，至今利息和本金都没给； 21、存款参与人孙争华证明，2014年2、3月份，其在运输公司存款1万元。现钱已经取回； 22、存款参与人董连武证明，2014年1月，其在运输公司存款1万元，当年4月已支取； 23、存款参与人孙晓霞证明，2014年6月，其在运输公司存了5万元，至今未取出。有袁兆荣、李洪涛出具的借据； 24、存款参与人郭秀平证明，其在运输公司存过1万元，票据找不到了； 25、存款参与人刘德宾证明，其于2014年9月5日和9月25日共存了10万元。2016年夏天，袁兆荣向其退还1万元。其手中依然有10万元借据，实际剩余9万元未退还； 26、存款参与人江振云证明，其在袁兆荣处存了7万元，以儿子江辉的名字存了1万元，以儿媳李敬的名字存了5万元。其7万元和江辉的1万元已结清，李敬的钱款剩余3万元没有结清； 7 27、存款参与人李敬证明，其于2014年8、9月份分三次在运输公司存款3万元，至今未取出。其有袁兆荣、李洪涛的借据； 28、存款参与人王秀真证明，其在运输公司共存款2.8万元。2万元已经取回。2014年9月2日存的0.8万元至今未取回； 29、证人常某1证明，其丈夫赵之海曾在运输公司存款5万元，利息和本金现已结清； 30、证人常某2证明，2014年，其以丈夫任书英的名义在运输公司存款4万元； 31、同案犯袁兆荣供述，李洪涛提议来临西开设公司。2014年2月，其和姚某、李洪涛在临西县开设了凯博汽车运输有限公司临西分公司。李洪涛是总经理，负责公司的全部的事务及把收来的钱款进行投资。李洪涛宣传公司经营汽车运输，同时在外有工程项目，向社会民众吸收存款。月息一分五，月底或月初结算。张某是会计，其负责公司的运营和招待客户。储户都是现金存款，签订借款单据，加盖运输公司公章和李洪涛与其的个人手章。单据存根由会计保存，其保存钱，放在公司保险柜里。公司只有流水账，在会计张某的电脑上。其大部分是现金给李洪涛，小部分是转账。李洪涛大概50多万用到临西分公司的运营上，将60多万投到李克武在邯郸市的房地产项目，自己使用的大约30多万。姚某以暂借名义拿走将近20多万，没有立下字据。韩延涛（已车祸死亡）向其借了20万元。借款中，张连军24万元，2016年初给张连军1.6万元没有撤借据。刁培祥48.5万元，修清魁30万元，陈德岳25万元，刘桂明12万元，于晓磊和隋保祥共5.5万元，邱西国17万元，孙某38.5万元，任书英4万元，王秀真8000元未退还。王景山介绍来的储户剩下11万元未退还。江辉、李敬、江振云共3万元未退还。孙晓霞5万元未退还。张华军1万元未退还。目前涉及馆陶县储户金燕、张俊磊的资金已经退清； 32、被告人李洪涛供述，2014年其和姚某、袁兆荣在临西县开设邯郸凯博汽车运输有限公司临西分公司。其负责把公司吸收 8 的钱投资出去，袁兆荣负责招待客户和公司运营，张某是会计。公司开业当天，放炮仗宣传，并给现场捧场的人介绍在这个公司存钱，月息一分五，利息比银行高。都是以现金方式吸收的存款。储户来公司存钱，都会给他们出具有其和袁兆荣手章的借据。吸收来的存款，其使用了50万元，其中借给叔叔李克武30万，借给郝记忠20万。他们都是按月息五分从公司拿钱，结算利息大都是现金直接交给会计张某或者由袁兆荣转交。两人由于投资经营失败，至今没有向其还钱。姚某用了20万元，剩下的都是袁兆荣使用的。公司经营了四个月，尚有205万元未退还给储户； 33、临西县市场监督管理局及临西县公安局出具证明证实，涉案运输公司未办理登记信息，公章未备案； 34、临西县公安局办案情况说明3份：经警方多方调查找寻，无法找到李克武本人，且郝记忠在服役，疫情期间，无法对其进行提审，故无法说明二人向李洪涛借款及还款情况。袁兆荣在服役，疫情期间，无法进行提审，故无法查证袁兆荣自己经营公司期间的状况。李洪涛于2007年11月因涉嫌非法经营被山东冠县公安局上网追逃，后于2008年12月撤销上网。经核实，冠县公安未对李洪涛作出刑事或行政处罚。 35、临西县人民法院（2018）冀0535刑初35号刑事判决书（袁兆荣）； 36、李洪涛常住人口信息及在逃证明，邯郸市公安局丛台区分局四季青派出所出具的抓获李洪涛经过证明。 以上证据经当庭质证，予以确认。 本院认为，被告人李洪涛伙同他人以高额利息为诱饵，非法吸收公众资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实存在，罪名成立。属共同犯罪。非法吸收的资金应当退还。 公诉机关出示的借据、证人和存款参与人证言均能证实李洪涛与袁兆荣共同以运输公司名义非法吸收存款的事实，二人均系主犯。 9 辩护人关于从犯的辩解意见不能成立。 被告人李洪涛归案后坦白犯罪事实，当庭认罪，案发前主动归还部分资金，对其行为造成的后果深表悔意，可以酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李洪涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月10日起至2023年12月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人李洪涛就非法吸收的资金234.7万元与同案犯袁兆荣共同向陈德岳、刁培祥等18人（名单附后）予以退还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张振海 审 判 员  张书斌 人民陪审员  杨丽娟 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  陈秀秀 附:退还资金名单 1、陈德岳25万元2、刁培祥48.5万元3、刘桂明12万元4、邱西国17万元5、王秀真0.8万元6、刘德宾9万元7、修清魁40万元8、于晓磊4.5万元9、隋保祥3万元10、张华军1万元11、张连军22.4万元12、李敬3万元13、张某、孙某（张某之母）、代长治（张某之夫）共38.5万元14、孙晓霞5万元15、郭秀平1万元 10 16、任书英4万元