河南省宁陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1423刑初187号公诉机关宁陵县人民检察院。被告人刘某某，男，1979年9月16日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省宁陵县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月9日被宁陵县公安局决定刑事拘留。同年4月18日被深圳市公安局南头派出所抓获归案，同年4月22日被宁陵县公安局执行刑事拘留，同年5月6日被宁陵县人民检察院批准逮捕，同年5月7日被宁陵县公安局执行逮捕。辩护人赵杰，河南保航律师事务所律师。宁陵县人民检察院以宁检一部刑诉（2020）146号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，宁陵县人民检察院指派检察员赫银银出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人赵杰到庭参加诉讼，现已审理终结。宁陵县人民检察院指控：2017年8月2日，被告人刘某某以在商丘干工地需要周转资金为由，以虚构的宁陵县城关镇珠江嘉园小区3号楼2单元5楼西户的房屋做抵押，骗取被害人马某借款14万元。2017年12月14日，被告人刘某某虚构其在商丘干工地需要资金周转，将其白色本田汽车（车牌豫Ｎ×××××）抵押给被害人李某，骗取李某借款5万元后，将车开走并于同年12月19日又将该车辆抵押给深圳友信汽车服务有限公司商丘分公司，骗取贷款40500元（归还6000元，剩余34500元），后该车辆被刘某某抵账给他人。2018年1月12日，被告人刘某某再次以在商丘干工地需要资金为由骗取李某借款3万元。2018年1月30日，被告人刘某某又以在商丘干工地需要资金周转为由骗取被害人王某借款3万元。2018年3月，被告人刘某某更换联系方式并失去联系。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了被告人刘某某的供述与辩解，被告人刘某某的人口基本信息、前科证明、抓获经过、羁押证明、车辆抵押协议书、离职证明、调取证据通知书、宁陵县房地产交易中心证明、深圳友信汽车服务有限公司商丘分公司办理车辆抵押贷款手续、营业执照、扣押决定书、中国邮政集团有限公司宁陵县分公司证明、谅解书、代还款计划，鉴定意见，被害人李某、王某、马某陈述，证人侯某、刘某、吕某、黄某、庞某证言。公诉机关认为，被告人刘某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请依法判处。被告人刘某某辩称：我构不成诈骗罪，我不是骗的钱，是借的钱。我也没有逃匿，我出去是挣钱还债的。辩护人意见：公诉机关指控刘某某犯诈骗罪事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。理由是：1、被告人刘某某与马某之间的借款为民间借贷的法律关系，属于民事纠纷的范畴。涉案借款已被宁陵县法院生效的判决书确定为民事纠纷，而不涉及刑事案件。没有充分的证据证明被告人在借马某款时，存在虚构事实或隐瞒真相的方法，只有马某本人称是被告人以干工程为名而借的款，没有其他证据佐证。刘某某在2018年2月27日外出打工时用手机采取群发模式向每位债权人都发出“我出去挣钱回来还本金”等内容，刘某某没有“以非法占有为目的”进行诈骗的故意，退一步讲，就算构成犯罪，也是构成合同诈骗罪。2、公诉机关指控对李某实施诈骗构不成诈骗罪，刘某某以轿车做抵押借李某5万元款，但车辆没有实际交付给李某。在向李某借款3万元时，刘某某用自己经营的邮票作为抵押，指控刘某某是以干工地为名骗取借款证据不足。同时被告人在外出打工时，向李某群发短信，不存在非法占有的故意，属民事法律调整范畴。3、指控刘某某诈骗深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司构不成诈骗罪，双方签订有书面的借款合同，属于民间借贷。4、指控刘某某诈骗王某3万元构不成诈骗罪，双方签订有借条，王某向刘某某索要借款时，刘某某用邮票抵押给了王某，不存在非法占有的目的。且王某报案称刘某某是以干工地为名借款的陈述是虚假陈述，是一人证言，无其他证据佐证。辩护人并向本院提交了宁陵县人民法院（2019）豫1423民再4号判决书；马某出具的3万元收条及代还款计划；李某的手机微信截图，李某出具的收条2份及代还款计划；王某的代还款计划及收条、谅解书。经审理查明：2017年8月，被告人刘某某以在商丘干工地需要周转资金为由，以虚构的宁陵县城关镇珠江嘉园小区3号楼2单元5楼西户的房屋作抵押，骗取马某14万元钱。2017年12月14日，被告人刘某某虚构其在商丘干工地需要资金周转，将其白色本田轿车（车牌为豫Ｎ×××××）抵押给被害人李某，骗取李某5万元后，将车开走，并于同年12月19日又将该车辆抵押给深圳友信汽车服务有限公司商丘分公司，骗取该公司贷款40500元，案发前已归还6000元，下余34500元。2018年1月12日，被告人刘某某再次以在商丘干工地需要资金为由，骗取李某现金3万元。2018年1月30日，被告人刘某某又以在商丘干工地需要资金周转为由骗取被害人王某3万元。2018年2月份，被告人刘某某更换联系方式并失去联系。另查明，公安机关扣押了被告人刘某某73册邮票，经中国邮政集团有限公司河南省宁陵县分公司评估价值13990.4元。案发后，刘某某的家人退赔李某25000元、马某30000元、王某5000元，三被害人对刘某某表示谅解。上述事实，有下列证据证实：被告人刘某某人口基本信息、前科证明，证实被告人刘某某系完全刑事责任能力人。深圳市公安局南头派出所出具的抓获经过、羁押证明，证实被告人刘某某于2020年4月18日被深圳市公安局南头派出所抓获，因疫情期间暂时不能羁押外省在逃人员，刘某某暂时留置在深圳市公安局南山分局南头派出所。车辆抵押协议、借款条、豫Ｎ×××××车辆购置发票、机动车登记信息，证实被告人刘某某将自己的豫Ｎ×××××车辆抵押给李某，以借条形式骗取李某8万元。借条1份、收条1份、抵押证明1份，证实被告人刘某某以虚假的产权证号为2016字第00160655宁陵县珠江嘉园小区3号楼2单元5楼西户的房屋作抵押，以出具借条的形式骗取马某14万元。离职证明，证实刘某某因旷工数日且失去联系，于2018年12月10日被中国邮政集团公司河南省宁陵县分公司解除劳动合同。宁陵县房地产交易中心证明，证实在宁陵县房地产交易中心档案室查询以刘某某的身份证号码登记的房屋信息座落于宁陵县城关镇康鑫园小区4号楼2单元402室，产权证号为1000000120，该房屋于2018年4月13日被宁陵县人民法院查封。产权为2016字第00160655的房屋在宁陵县房地产交易中心不存在，珠江嘉园小区3幢无2单元楼盘信息。深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司办理车辆抵押、贷款手续及该公司营业执照，证实刘某某以豫Ｎ×××××车辆作抵押，从深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司贷款40500元。宁陵县公安局扣押决定书及扣押清单及拍照，证实宁陵县公安局扣押了被告人刘某某的邮票73册。中国邮政集团有限公司河南省宁陵县分公司证明，证实公安机关扣押的邮票为该公司邮票，价值13990.4元。代还款计划书3份、谅解书3份，证实被告人刘某某的父亲刘某退赔马某30000元，退赔李某25000元，退赔王某5000元，三被害人对刘某某表示谅解。证人刘某证言，证实：刘某某的豫Ｎ×××××白色本田汽车抵押给别人了，现在联系不上刘某某。证人吕某证言，证实：吕某自2018年11月份在宁陵县城关镇珠江嘉园小区物业上班，该小区没有3号楼2单元5楼西户这套房子，小区一共七栋楼都是单独单元，所有楼栋都没有2单元。证人庞某证言，证实：2016年至2019年期间，庞某在深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司上班，负责评估车辆价值，并与抵押贷款的车辆及车主合照备案，并且证实刘某某的豫Ｎ×××××车辆在该公司抵押贷款时，照片上的人就是其本人。证人侯某证言，证实：侯某于2018年5月28日向商丘市公安局平原派出所报案称深圳市友信汽车服务公司被一名客户为刘某某的人骗了。刘某某以豫Ｎ×××××车辆在其公司抵押贷款40500元，分18个月还清，每月还款2998元，还了两期后不还了，车现在也找不到，车辆上安装的GPS没有信号，给刘某某打电话也不接了，通过调查得到这个车抵押给天天汽贸小贷公司了，天天汽贸的钱也没有还，于是就报案的事实。证人郭某证言，证实：刘某某于2018年12月份被公司辞退，经过查账，刘某某私自倒卖邮票。公安机关扣押的邮票是宁陵县邮政分公司的。证人黄某证言，证实：2017年12月份，我丈夫李某借给刘某某5万元钱，刘某某抵押给李某一辆白色本田汽车，过几天刘某某就把抵押的汽车开走了，后来过了一段时间，刘某某还要借钱，我说不借给他，刘某某对我丈夫说钱过一段时间都还给我们了，我和我丈夫又拿了3万元现金在刘某某法姬娜街上邮票店里交给了他，他给打了条，后来联系不上刘某某。我丈夫对我说刘某某借钱是在商丘干工地用的。被害人李某陈述，证实：我和刘某某认识将近10年了。2017年12月份，刘某某说他在商丘和一个朋友合伙接了一个工地，想从我这里周转10万元钱，我说只有5万元，他说他手下有辆汽车，把汽车抵押给我。12月14日上午10点多钟，我取好5万元现金去他邮票店里。他让我看看他打好的抵押协议和借款条，我看过后交给他5万元现金，当时他把车钥匙交给我了。他说钱用一个月就还。到12月底，我问一下他钱的事，他说钱还没有下来，工人工资都发不起了，还要让我借给他四五万周转一下。2018年元月12日，我去刘某某的邮票店里找他，他说还要再用点钱，到第二天下午我又给他3万元现金，给我打了一个借款条。2018年2月份，刘某某给我打电话说用一下抵押给我的车，说去工地有事开两三天，我就让他把车开走了。后来我给他打电话，他说他在山西临汾等五六天回去就把车送过来。到2月底，打电话也关机了，去他店里发现店也关门了。在2019年4月份，我在县城北关医院门口发现抵押的本田汽车了，我问开车的人这是不是刘某某的车，他说是从刘某某手里花3万元买的车。并证实刘某某于2018年2月份临走时给其发的手机微信内容后来删除的事实。被害人马某陈述，证实：我和刘某某是朋友关系。2017年7月份，刘某某给我打电话，说借我10万元钱，我感觉关系不错，就同意了。我和刘某某在宁陵县建设西路见的面，我问刘某某钱干什么用，他说商丘干个工地，是建筑活，用我的钱不会亏我，并说使用几个月后就把钱还给我。过了两天，我开着车在大转盘西边在我车上将10万元现金给了刘某某。当时我让他给我打个10万元的借条。过了一星期左右，刘某某说出点事，让我给他再找几万元钱。我当时不想借给他了，为了让我放心，刘某某打了房屋抵押证明，我想用房屋抵押，应该不会骗我，我就把4万元钱在宁陵县建设中路我的车上给了他4万元钱。把之前的10万元欠条撕了，又重新打了14万元欠条和房屋抵押证明。刘某某自己写的并签字按指印。过了四个月，我让他还钱，他说工地上的钱还没下来，后来得知刘某某被抓了，我就赶紧去宁陵县珠江嘉园小区物业部打听，物业说没有3号楼2单元5楼西户这一户，我就来报警了。被害人王某陈述，证实：我认识刘某某六七年了，他在法姬娜商业街中段路北经营了一家邮票店。2018年1月30日下午3、4点的时候，我去他店里喝茶聊天，刘某某就说他在商丘有个工地，需要点钱周转一下，你借给我三万元钱，两三天就还你。我就回家拿了3万元现金交给了他，他给我打了一个借条还有还款日期，到期后，我给刘某某打电话催要，他说这两三天工地上把钱给了我，我就还给你。又过了两三天，我给刘某某打电话，他手机关机了，一直联系不上，店也关门了。被告人刘某某供述，证实：2017年12月份，我给我朋友李某说干生意需要向他借钱，我对他说把我名下的白色本田汽车（豫Ｎ×××××）抵押给他，他给了我五万元现金。我给他打了一个借款条和抵押协议。后来我把车开走，把车辆的机动车登记证书给李某了，过了一个多月，我又给李某联系说干生意需要钱，李某在店里交给我3万元现金，我给他签了一个借款条，按的指纹。2018年1月份，我找到王某跟他说我进货用点钱，王某借我3万元钱，我打有借条。2018年3月份，我还不上这些钱，就跑出去了，以前的手机号也不用了。2017年12月份，我在商丘市民主路上一个公司用豫Ｎ×××××车辆抵押贷过4万元款，每月还一期，2018年3月份跑出去后就没有还了。我抵押给李某和商丘公司的车辆因欠一个叫小虎的1.5万元钱，被他开走了。2017年时候，我分两次借了马某14万元钱，打有借条，借马某、李某、王某的钱都用于购买文玩了，结果都赔了。上述证据，经庭审举证、质证，被告人及辩护人对证人庞某证言提出异议，认为证言内容不真实，刘某某认为办理贷款时已经告诉庞某车辆抵押给别人了。辩护人认为车辆是否抵押应当有书面合同为准，不能仅凭证人证言。对证人侯某证言提出异议，刘某某认为车辆没有抵押给天天汽贸等小贷公司。辩护人认为车辆是否抵押登记，应当有书面证据。对于上述异议，经审查，刘某某在深圳市友信汽车服务公司贷款时用车辆抵押，不仅有证人侯某、庞某证言，刘某某在侦查机关也供述了办理贷款时用车辆作的抵押，且有车辆抵押时的拍照为证，其异议理由不能成立。刘某某及辩护人对证人郭某证言提出异议，认为公安机关扣押的邮票是刘某某的，不是邮政公司的，对于此异议，本院经审查认为，郭某证言虽证明这些邮票是宁陵县邮政公司的，但邮票是可以流通的，不能排除是刘某某本人购买的，故公安机关扣押的邮票应视为刘某某个人所有，此异议理由成立，本院予以支持。刘某某及辩护人对被害人李某、马某、王某陈述提出异议，认为向被害人借钱时没有说是干工地用的，是用于进货干生意用的。对此异议理由，经审查，三被害人陈述一致，客观真实可信，对此异议，本院不予采纳。刘某某及辩护人对其余证据无异议，对于辩护人提交的证据，公诉人除对李某的微信截图内容提出异议，认为不影响案件的定性，不能否定刘某某非法占有的目的。对其余证据无异议。对此异议，经审查认为，刘某某在2018年2月份外出时虽给李某发了微信告知其外出挣钱，但直到案发时2020年的4月份，时间长达二年之久，刘某某一直处于逃匿状态，更没有给被害人还钱，其非法占有被害人钱财的主观故意明显。公诉人异议理由成立，本院予以支持。上述证据来源合法，内容客观真实，可以作为本案定案依据。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，虚构事实，采用将车辆重复抵押及虚构的房屋作担保的手段骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。刘某某多次诈骗他人钱财，且庭审中不认罪，应酌情从重处罚。刘某某家人代其退还部分赃款，可酌情从轻处罚，对扣押在案的财物依法处置后退赔给被害人。根据刘某某的犯罪事实、情节及社会危害性综合考虑，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月18日起至2026年4月17日止。罚金自判决书生效后十日内缴纳。）二、对被告人刘某某违法所得224500元予以追缴，发还被害人李金红55000元、马松林110000元、王峰25000元、深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司34500元。三、对在公安机关处扣押的刘某某的邮票依法处置后责令退赔给被害人马松林、李金红、王峰及深圳市友信汽车服务有限公司商丘分公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭俊梅审 判 员  张庆生人民陪审员  李 乐二〇二〇年十二月二日法官助理陶秋勤书记员王振