河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1421刑初87号公诉机关民权县人民检察院。被告人耿某臣，男，1980年6月15日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省民权县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月15日被郑州市公安局长兴路分局抓获并羁押于郑州市看守所，同年6月17日被民权县公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕。指定辩护人彭业圣，河南宇博律师事务所律师。民权县人民检察院以民检一部刑诉[2020]52号起诉书指控被告人耿某臣犯寻衅滋事罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院指派检察员史振华、助理检察员王国红出庭支持公诉，被告人耿某臣及指定辩护人彭业圣到庭参加诉讼。现已审理终结。民权县人民检察院指控，一、2012年秋天至2017年3月份，被告人耿某臣采取虚构给其工人发工资，其妹妹生孩子，其母亲患癌症，其印刷厂维修需要资金等事实，取得被害人侯某、张某一的信任，先后骗取侯某、张某一27.9万元。二、2013年10月份至2015年，被告人耿某臣通过微信认识了被害人王某二，虚构其在商丘市公安局保密局工作，在商丘市310农贸市场有车队跑运输，在商丘市干建筑工程，需要资金等事实，取得被害人王某二的信任，先后骗取被害人王某二79.86万元。三、2016年5月份至2017年12月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名叫耿铭阳，在商丘市公安局工作，其在郑州市开有汽车4S店需要资金周转、其孩子患病需要资金等事实，取得被害人段某的信任，先后骗取被害人段某31万元。四、2016年至2018年期间，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名字为耿铭阳、在商丘市公路局执法大队、民权县公安局工作、其母亲、女儿患病住院需要资金、其妹妹因犯罪被判刑需要资金打点等事实，取得被害人王某三的信任，先后骗取被害人王某三11.65万元。五、2017年1月份至2019年3月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名为耿铭阳，后改名为符某，在夏邑县司法局工作、在柘城开有饭店，在宁陵开有服装厂，做二手车需要资金等事实，取得被害人吴某的信任，先后骗取被害人吴某7.75万元。六、2018年4月份至2019年6月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名为孙琦，其以印刷厂需进货、工人发工资需要资金等事实，取得被害人张某二的信任，先后骗取被害人张某二24万元。针对上述事实，公诉机关提交了相应证据予以证实，据此认为被告人耿某臣的行为已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人耿某臣辩称，对公诉机关指控六起诈骗均有异议，异议分别如下：一、对指控诈骗侯某、张某一27.9万元有异议，他们开的汽车修理店，其只是在那保养车，没有见过他们的钱。二、对指控诈骗王某二的79.86万元有异议，其没有说在商丘市公安局保密工作，其只是保安，当时在车队跑运输，其只有一辆车，指控79.86万元金额不对，应该是60万元以内，王某二提供的4张借条里面包含利息。三、对指控诈骗段某的31万元有异议，其没有说孩子、父母有病的事，其没有拿过她的钱。四、对指控诈骗王某三的11.65万元有异议，其已经还给她5万元。五、对指控诈骗吴某的7.75万元有异议，指控虚构耿铭阳的名字事实不存在，其两人只是处对象，还见过双方父母，指控金额不实。六、指控诈骗张某二的24万元金额不对，其只用了她的信用卡，其每个月给她还信用卡3千元，一共还了一年，其没有虚构叫孙琦的名字，为了给其买保险她见过其户ロ本，其一共拿她5、6万元，具体多少记不清了。其认为诈骗金额共计14万元左右，其中包括王某三6万多元，吴某6.2万元，张某二2万元，其他的都是经济纠纷。辩护人辩称，一、对指控第一起犯罪，首先，没有证据证明被告人耿某臣收到被害人的现金。其次，被害人仅6万元有转账记录，其中5.8万元是存到案外人李某的银行卡上的，2000元是转到被告人的微信上，骗取这6万元虚构的事实是被告人称“李某的女儿生病了”，该理由不符合常理，也没有证据印证，被告人没有用过李某的银行卡。二、对指控第二起犯罪。被告人耿某臣向王某二借钱每次都有借条或收据，是因王某二贪图高利息将钱都存到了耿某臣妹妹耿静的公司，因是耿某臣介绍所以都是耿某臣写的借据或收据。而且被告人提供的证据可以证明被告人已经向王某二偿还了50多万元。三、对于指控第三起、第四起犯罪，所谓的虚构的事实都是被害人的陈述没有其他证据予以印证，指控构成诈骗罪的证据不足。四、对第五起、第六起犯罪，同被告人本人辩护意见。综上所述，指控被告人耿某臣构成诈骗罪，事实不清、证据不足。为支持其观点向法庭提交的证据：转账记录、收据，证明案发前已偿还被害人王某二50.03万元。其中转账凭证包括用李某的卡偿还王某二3万元。经审理查明：一、2012年秋天至2017年3月份，被告人耿某臣采取虚构给其工人发工资，其妹妹生孩子，其母亲患癌症，朋友孩子动手术等事实，取得被害人侯某、张某一的信任，骗取侯某、张某一10.8万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人侯某的陈述，证实2010年，被告人耿某臣经常到其家开的汽修店修车，后来就熟悉了。从2012年秋天到2017年初，耿某臣就以各种理由向其借钱，第一次理由是在郑州开了一个二手车店，急需给工人发工资，借给他5万元。第二次以他妹妹在夏邑县生孩子急需用钱，向其借7000元现金。第三次以机器设备损坏需要修理，借其7000元现金，第四次以他母亲得了癌症借其5000元现金，第五次，耿某臣以李某女儿得了“先天性心脏病”进行手术为由，向其借钱，其就把其卡上的5.8万元取出来，存到耿某臣给其发的李某的建设银行卡上了，耿某臣说不够，其用微信转给耿某臣2000元。还有一笔15万，耿某臣刚到汽修厂修车不久，经过耿某臣多次纠缠，其和老公借给耿某臣15万元，耿某臣打了借款协议，在其和老公打架时其老公把这个协议撕了。因为耿某臣骗其的钱有转到李某银行卡上的，其就找李某要钱，李某说耿某臣一直拿着他的银行卡，耿某臣欠他的钱也一直没还。李某还对其说耿某臣还骗过其他女子，被骗的女子也找过李某要过钱。2、被害人张某一（侯某的丈夫）的陈述，证实被告人耿某臣经常在其修车厂修车，双方就认识了。有一天他说他在郑州有个二手车车行，需要资金周转，向其借15万元，说就用几个月，还说给一点利息，其考虑到他经常在其这修车，出手挺大方，其跟妻子侯某商量了一下，就答应借给他，当时其手里只有8万元，其又借其丈哥7万元，这15万元现金是在其汽修厂交给耿某臣，耿某臣给其打了个条。后来耿某臣给其打的这个条不是生气撕了就是丢了。后多次催要，他一直没还，再后来其电话也联系不上他了。3、证人李某的证言，证实2011年，其在商丘市梁园区李楼市场找工作时认识的耿铭阳（后来知道叫耿某臣）。到2014年耿某臣让其和他合伙做二手车生意，其兑了8万元。他提出用其的身份证办银行卡并捆绑手机，并说办理银行卡其能看到收入和支出，做生意放心，在2014年或2015年其用身份证在建行、工行、农行、邮政各办理一张银行卡，办好后耿某臣就把银行卡拿走了。办好卡两个月，耿某臣给其说，二手车交易的钱他看不到信息，让银行卡捆绑的手机号码换成耿某臣的。2016年，其女儿在郑州儿童医院住院需要用钱，其多次催耿某臣要其8万元的股份，耿某臣分几次就给其7000元，下剩的一直没还，后来其就联系不上耿某臣了。另证实，2018年，有个叫侯某找其说耿某臣借她的钱打到其的卡上了，耿某臣是以给其女儿看病理由借的，后来还有两个女的以耿某臣让钱打其卡上为由找其要钱，耿某臣拿走其的四张银行卡一直到现在都没有还其。后来其注销了。4、银行交易明细单，证实2015年8月12日、2017年2月25日，被害人侯某分别通过银行转给李某5万元及5.8万元，共计10.8万元。5、视听资料（侯某与李某的通话录音），证实因被告人耿某臣让其把5.8万元打到李某银行卡上，侯某通过李某找耿某臣的事实。另印证李某的银行卡一直有耿某臣持有。以上证据，确实充分，足以认定。二、2013年10月份至2015年，被告人耿某臣通过微信认识了被害人王某二，虚构其在商丘市公安局保密局工作，在商丘市310农贸市场有车队跑运输，在商丘市干建筑工程，需要资金等事实，取得被害人王某二的信任，先后骗取被害人王某二55.49万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人耿某臣的供述与辩解，证实其和王某二是朋友关系也是客户关系。2012年，其妹妹耿静（因为非法集资已判刑）在商丘市梁园区开了一家名为“中都理财”的公司。2013年，王某二找到其说想把钱放到其妹妹公司理财，想利息高点，其当时给其妹妹商量后，承诺给王某二比其他理财公司高二分的利息，后王某二就将25万元放进其妹妹公司，其在公司干了二、三个月就走了，后来听说公司倒闭了，王某二的钱就没要过来，其给王某二只打过一次收据。其没有给王某二说过其在商丘市公安局上班。王某二去过其租房的地方，其租房子那没有警服，当时有保安的制服。其和王某二交往期间没说过啥干工程，也没有当过协警、保安，其只说其是离婚的，带一个闺女，在商丘市蔬菜批发市场拉水果跑运输，还说其是当兵回来就把工作手续办到民权水厂了，别的也没有说啥。其认识李某，他是跟着其合伙干二手车生意的，其跟他是合伙关系，有时候用他的银行卡。其没有在郑州、柘城、夏邑、商丘市、民权县、宁陵县开过酒店、服装厂、二手车展厅等。2、被害人王某二的陈述，证实2013年夏天，被告人耿某臣通过微信添加其为好友，聊了一段时间后,耿某臣就接其到他租住的地方，当时耿某臣穿着警服，警号是000666，他说他在商丘市公安局保密局上班。在他租住的地方其看了很多汽车牌照，耿某臣说这车牌就跟人名一样，经常换别人不好记。交往后耿某臣就开始跟其提借钱的事，耿某臣说他干工地用钱让其有多少借给他多少，基于对他的信任，其借给他6万元，他打了10万元的借款协议。后来耿某臣就让其把在别的投资公司存的钱取出来借给他，其对他有点不放心，其要求去他单位市公安局看看，他说包括他媳妇都不能进，其才进不去呢，其看他说话可肯定，想着他又是单位领导还做生意，其的钱在哪存都一样，所以其就把其从投资公司存的钱取了出来，交给了耿某臣。其记得有给他的是现金，有的是转账给的他。耿某臣共骗其五次其79.86万元，第一次收据上的10万元，实际给耿某臣6万元，10万元中包含4万元的利息；第二次是22.5万元；第三次收据上的25万元，耿某臣给其3万元的利息，后来这3万元利息其又借给他了；第四次给耿某臣的是20万元；第五次收据上的18万元，耿某臣给其8.64万元的利息，实际给耿某臣是9.36万元。耿某臣借其钱的理由都是说干工程，如果是投资理财公司其是不会借给他的。耿某臣借过其的钱后，其打电话耿某臣先是不接，后来就关机换号了，其觉得耿某臣骗其了，其就去商丘市市公安局找他，经查市公安局根本没有耿某臣这个人，其去他住的地方也找不到他，其才知道被他骗了。证人丁某1（系王某二的表弟）的证言，证实2013年12月6日，王某二向其借20万元，并说她的钱放在商丘市公安局的一个干警手里，绝对保险。过有一段时间，其表姐给其打电话，让其去她住的地方接她见个人，在银行门口，其见她被一个30多岁穿着警服的男人接住，这个穿警服的男人与她打过招呼，她俩就去了银行的大厅，其想着她是给这个男子送钱的。后来知道王某二被商丘市公安局的这个干警骗了。证人丁某2真（系王某二的母亲）的证言，证实王某二是其的二女儿。2016年左右，其借给王某二17、18万元，都是现金。证人陈某1（系王某二婆家弟）的证言，证实2012年，王某二以干生意为由借其10万元，已还其8万元，还欠2万元。证人陈某2（系王某二婆家弟）的证言，证实2012年底，王某二借其10万元。证人陈某3（系王某二丈夫）的证言，证实2014年前后，王某二给其说家里钱和借的钱让一个叫耿某臣骗了，其非常恼火，这么多年的积蓄一下子没有了，王某二天天跟神经似的，其带着王某二来民权找耿某臣，耿某臣的母亲说他们也没有钱，耿某臣在哪里也不知道，就到民权县公安局报案了。证人刘某的证言，证实其在商丘市文化路与和平路交叉口的天秀城小区有房子出租，在2012年3月份租给一个叫耿某臣的人。后他偷偷地从其的房子内搬走了，临走时，他还欠其一个月的房租。商丘市的一个女的给其打过电话，说租其房子这个人骗她几十万块钱。9、个人贷款协议书1份、收据4张，证实贷款协议书、收据上显示金额是95.5万元。10、客户明细对账单，证实银行转账记录显示王某二在2013年12月7日转给耿某臣20万元、2014年4月1日转给耿某臣15.6万元、2013年10月12日转给耿某臣6万元、2013年10月16日转给耿某臣15万元、2013年12月12日转给耿某臣19万元，共计75.6万元。11、房屋租赁合同，证实被告人耿某臣曾在商丘天秀小区刘某房屋租住。以上证据，确实充分，足以认定。三、2016年5月份至2017年12月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名叫耿铭阳，在商丘市公安局工作，其在郑州市开有汽车4S店需要资金周转、其孩子患病需要资金等事实，取得被害人段某的信任，先后骗取被害人段某29万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人段某的陈述，证实2016年5月份，其在足疗店上班时认识一个男的，当时他给其说叫耿铭阳（后来知道叫耿某臣），他说他离婚八年了，后来接触的多了，就对他产生了好感。2017年1月份，耿某臣开始以做生意需要资金周转为由向其借钱。第一次是2017年1月5日晚上，其在长江路与神火大道交叉口建设银行取的2万元现金给他，当时没有打条。第二次是2017年1月份中旬，耿某臣以在郑州跟人家合伙开了一家4S店，需要用钱为由，借其5万元，耿某臣让其打到一个叫李某的人的账户上。第三次耿某臣又对其说他做汽车生意需要50万的资金周转为由，借其10万元，还拿走一张额度为5000块钱的信用卡。第四次是2017年3月9日，其又借了其弟弟16.5万元存到其的建行卡上借给耿某臣用，他承诺3个月后连本带利和原来借的钱一起还，后来他把建行卡上的钱消费完了，信用卡里面的5000元也消费完了，其害怕信用卡的钱不还影响其的征信，其就把5000元还了。过了3个月，其让耿铭阳还钱，他说在上海给孩子看病，需要钱看病，其可怜他又通过工商银行给他转了1.3万元，转到了李某的卡上。到9月份，其联系上耿某臣，他说他现在有难处，让其再帮他一把，过段时间连以前借的钱一起还，其出于信任又分两次转到卡名叫李某工商银行卡上2.7万元。后来就联系不上耿某臣了，其才发现被骗了，为了还账其把刚装修好3个月的新房低价卖出去了。耿某臣总共就还其7万，其中5万直接转给其弟弟段振平，另外2万左右是通过微信、支付宝和其他方式转给其的。2、证人袁某1的证言，证实从2016年到2018年的6月份，其和一个叫耿铭阳（后来知道他叫耿某臣）的人合作做生意。其投资2.5万元，当时耿某臣给其说是按月分钱，其找他要了几次钱，他都以各种理由推脱，到现在其投资的钱也没给其。后来一个叫段某的女子通过其找耿某臣。3、商丘市公安局平原分局立案决定书，证实于2019年3月28日，被害人段某向商丘市公安局平原分局报案，公安机关对耿某臣诈骗案决定立案侦查。4、转账记录凭证，证实被害人段某被被告人耿某臣骗取29万元的事实。以上证据，确实充分，足以认定。四、2016年至2018年期间，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名字为耿铭阳、在商丘市公路局执法大队、民权县公安局工作、其母亲、女儿患病住院需要资金、其妹妹因犯罪被判刑需要资金打点等事实，取得被害人王某三的信任，先后骗取被害人王某三7.35万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：被害人王某三的陈述，证实其在商丘市邮政局上班。2016年5月份一天，一个自称叫耿铭阳（后来知道叫耿某臣）的人去营业厅邮寄蜂蜜，从那开始其就和他认识了，彼此加了微信，他的微信名不断更换，其就给他备注了个“耿”，直到2018年其找不到他了，其微信名给他改成了“耿日本人”。他说在商丘市公路局执法大队上班，再后来他又说是在民权县公安局上班，双方熟悉以后他就开始向其借钱，理由是他妹妹耿静被抓起来，需要打点、他母亲、女儿住院需要用钱。其给他现金4.3万元（没有给其打条），邮政银行转账给他6万元（他让其转账给一个叫“李某”的人卡上），微信转账给他1.35万元，共计11.65万元。他借的钱一直没还，其听他说他与其单位对面一个修车的叫袁某2的人是战友，其就去找袁某2。袁某2说他们不是战友，耿铭阳还借他几万元没还，袁某2给其提供了一个叫江某的人的电话号码，其就联系上江某和一个叫侯某的女子，她二人也说被耿某臣骗了，因为耿某臣让往李某卡上转款，其三个就去找李某去了。李某说耿某臣用他的身份证在邮政银行、建设银行开了几个卡，这些卡一直在耿某臣手里。因耿某臣不还钱其把他的微信改成“耿日本人”。江某说耿某臣以跟她谈恋爱的名义骗了她几万元，候某说她被耿某臣骗了20多万元，后来听说耿某臣还骗过商丘许多女的。证人李某的证言，证实内容同王某三的陈述。证人王某1（系王某三的妹妹）的证言，证实其姐王某三给其说她被耿某臣骗走10多万，骗她的理由是他孩子有病和他妹妹出事。4、证人袁某2的证言，证实大约2012年，其在文化路和归德路交叉口开一家腾龙汽车装饰，那时候耿铭阳干二手车生意，经常在其那里修理二手车，翻新二手车。其和他认识没有多长时间，他就以各种理由找其借钱，耿某臣借其的钱都是打到一个李某的人卡上了，其认识李某，李某好像是耿某臣的司机。大概在2017年，几个女的给其打电话说耿某臣借钱不还都在找耿某臣，因听江某说耿某臣骗过她5万元，其就让那几个女找江某和李某。后来听说耿某臣骗她们的钱都打到李某的卡上了，她们跟李某要钱，李某说耿某臣一直拿着他的银行卡。5、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单，证实被害人王某三通过邮政储蓄银行分三次转到李某卡6万元。6、微信转账记录，证实被害人王某三通过微信转账给被告人耿某臣共计1.35万元。以上证据，确实充分，足以认定。五、2017年1月份至2019年3月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名为耿铭阳，后改名为符某，在夏邑县司法局工作、在柘城开有饭店，在宁陵开有服装厂，做二手车需要资金等事实，取得被害人吴某的信任，先后骗取被害人吴某5.75万元，被告人耿某臣案发后还被害人吴某3000元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人吴某的陈述，证实在2017年元月份，通过介绍其认识了耿铭阳（后开知道叫耿某臣），因为双方都是离婚的就想着谈谈看。二人相互加了微信，通过微信聊天，耿某臣说他在夏邑县司法局工作，家是宁陵的，在柘城有饭店、民权有服装厂、商丘有印刷厂。2018年4月份，他给其说他得了胃癌，看他又是给其洗衣服又是做饭，其就对他非常信任。到了2018的年冬天，其弟弟学了驾照想买一辆车练练，他又是干二手车的，其家人都说让他给买一辆车，过了几天，他就跟其要1.2万元买一辆黑色北京现代车，其弟弟开了没有几天嫌费油不想要了，耿某臣答应卖掉，后来他也没给钱。到了2019年的春节过后，耿铭阳以想做低端车生意向其借钱，用其的手机从网上贷款4.5万元，接着他又用其的手机贷款1.25万元、在新网信贷公司贷款7500元，他还用其的信用卡透支2万元，他给其说将来这些贷款都有他去还。4月初的一天，耿铭阳给其说他花10万元买了一个户口，从此后跟耿家绝情，他以后的名字改叫符某了，其也没有看到他真正的身份证，他说身份证也办好了，他要去郑州发展二手车生意，准备大干一场。后来其去郑州找他，发现他租住的房子有个女的，再后来耿某臣被抓，他转给其3000元。其姨一直怀疑他是骗子，其后来才知道被他骗了。2、证人苏某的证言，证实被害人吴某是其外甥女，已离婚。2018年四、五月份，吴某在商丘市大商商场卖珠宝，她说处一个男朋友叫耿铭阳，耿铭阳说他在夏邑县司法局上班、又说在商丘市看守所工作，其通过关系一查都没有这个人，耿铭阳还说他有个印刷厂，柘城有个饭店、宁陵有个服装厂。其发现耿铭阳开的车的牌子还有驾驶证都是假的，可是吴某就是不信。后其听吴某说，耿铭阳骗她共8.5万元，是通过手机贷款骗走的。证人赵某的证言，证实2019年4月份，其通过二手车交易群认识的耿某臣，他当时介绍叫符某，在郑州做二手车中介的。熟悉后耿某臣提出用其的名字合租房子，他出房租，其就用自己的身份证在郑州滨河家园小区租了一套房子，不知道因为啥耿某臣经常外出戴眼镜，还时还戴鸭舌帽。后发现他身份证的名字叫耿某臣不叫符某，其就对他产生怀疑，就去派出所让警察查查，经查发现他是逃犯，警察就把他抓了起来。另证实，一个叫吴某人到郑州找耿某臣，对其说耿某臣是她老公。4、病例复印件，证实被告人耿某臣制造的假病历谎称得癌症，骗取吴某的同情。5、银行交易明细单，证实被告人耿某臣用吴某的手机从网上贷款5.75万元。6、租赁合同，证实赵某和耿某臣在郑州租房的事实。以上证据，确实充分，足以认定。六、2018年4月份至2019年6月份，被告人耿某臣以谈恋爱为名，虚构其名为孙琦，其以印刷厂需进货、工人发工资需要资金等事实，取得被害人张某二的信任，先后骗取被害人张某二15.5万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人张某二的陈述，证实在2018年的4月份，其因为有肝病到商丘市北关医院做手术，在市里面租房暂住，通过微信搜索附近的人认识的耿某臣，他说他小名叫孙琦，随他妈的姓，后来才知道叫耿某臣。他说是开印刷厂的，又离婚了，其和他认识有十天就确定了恋爱关系。其在北关医院检查病，他就给其往租房的地方送饭，其看他对其挺好的，其就对他非常信任。后他给其说他印刷厂进纸需要资金31万元，工人工资需要2万，贷款6万元到期也需要还，其就找了商丘市的一家“银谷借贷公司”，在这个公司其给他贷4.5万元。耿某臣说可多人找他妹妹要账，怕贷这个钱打到他自己的卡上，被别人要走了，他要求用其的一个银行卡，回来他也好还其钱，其就把其的农业银行卡（卡尾号是4270）给了他用，这张银行卡一直都在耿某臣手里。其贷的款由史某把钱就直接转到了其的银行卡上，这钱他一直没还，后他又以工人发工资，进货等没有资金向其借钱，其又在邮政储蓄银行贷10万元，其取的现金给的他。后他又以查环保为由向其借钱，其借给他2.5万元。耿某臣后来又以印刷厂进纸为由借其4万元，这个款直接打到了其的朋友陈某霞卡上，其让陈某霞直接转到了耿某臣拿其的那张农业银行卡里了，其又借其姨夫王某梁1万元给了耿某臣。后来耿某臣说他姨兄弟在北京监狱，需要钱去协调为由借其钱，其又在捷讯房贷公司贷1万，还有其的工资1万元，一共2万元给了耿某臣。2、中国农业银行卡复印件、银行业务凭证，证实民权县公安局从耿某臣包里搜查出张某二农业银行卡、银行业务凭证2张。3、汇款记录、微信转账记录，证实张某二借给耿某臣15.5万元。4、户口本1份、证实被害人张某二提供给公安机关耿某臣的户口本，该户口本一直放在被害人张某二处。5、诊断证明，证实被害人张某二患有乙肝肝硬化。公共证据：1、破案经过、抓获移交经过，证实2018年7月2日，被害人王某二到民权县公安局报案，因网上追逃被告人耿某臣于2019年6月15日被抓获，并临时押于郑州市看守所，同年6月17日被民权县公安局刑事拘留。2、扣押物品清单，证实查封扣押被告人耿某臣持有的汽车1辆、身份证5张（分别是张某伟、符某、孙某生、曹某、郭某剑）、银行卡九张（其中有吴某、张某二的银行卡）、机动车登记证书1本、印章2枚、手机两部。3、离婚登记审查处理表，证实被告人耿某臣与赵某梅于2007年3月13日离婚。4、户籍证明及前科查询证明，证实被告人耿某臣系完全刑事责任能力人，无犯罪前科。以上证据，确实充分，足以认定。本院认为，被告人耿某臣以非法占有为目的，多次采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。一、关于指控诈骗被害人侯某、张某一27.9万元，其中10.8万元有转账记录，其他均为现金，没有其他证据印证，属于孤证，其诈骗数额应为10.8万元。二、关于指控诈骗被害人王某二79.86万元，转账记录显示共转给耿某臣75.6万元，减去已归还的利息8.64万元，耿某臣辩护人提交的证据显示已偿还10.87万元，诈骗数额应为55.49万元。三、关于指控段某31万元，其中2万取款记录不能证实去向，没有其他印证被告人耿某臣收到这2万元，应从指控数额减去，诈骗数额应为29万元。四、关于指控诈骗被害人王某三11.65万元，其中4.3万元现金没有其他证据印证，应减去，其犯罪数额7.35万元。五、关于指控诈骗被害人吴某7.75万元，因用被害人的信用卡透支2万元，没有证据印证，其诈骗数额为5.75万元，案发后耿某臣偿还的3000元，应返还5.45万元。六、关于指控诈骗张某二24万元，转账记录的金额为15.5万元，指控其他金额没有证据印证，故其诈骗金额为15.5万元。诈骗金额共计123.89万元。被告人耿某臣及辩护人辩称被害人转账给李某的钱，因被告人耿某臣没有持有李某银行卡，转款数额不应计算在犯罪金额的辩护意见，因与查明事实不符，其辩护理由不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人耿某臣犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币50000元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日始至2030年12月14日止。）二、责令被告人耿某臣退还被害人侯春艳、张福明10.8万元、王侩芳55.49万元、段振华29万元、王璟璟7.35万元、吴园春5.45万元、张艳丽15.5万元。三、公安机关查封、扣押的物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡 伟审 判 员  王雪峰人民陪审员  段 华二〇二〇年十二月九日书 记 员  卢佳慧