文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0107刑初90号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人郑保成，男，汉族，1989年7月20日出生，初中文化，中共党员，无业，住湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被羁押，7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人刘文勇，重庆潜卫律师事务所律师。被告人陈方刚，男，汉族，1986年10月6日出生，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被羁押，7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人刘永泽，北京德恒（重庆）律师事务所律师。被告人梁鑫（曾用名：梁群飞），男，汉族，1988年1月3日出生，大专文化，无业，住河南省淮阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月29日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人余飞，重庆学苑律师事务所律师。被告人侯宝林（曾用名：候宝林），男，汉族，1995年7月13日出生，初中文化，无业，住湖北省安陆市。因犯聚众斗殴罪，于2017年5月26日被湖北省安陆市人民法院判处有期徒刑一年，2017年12月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月14日被羁押，10月16日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。指定辩护人杨建，重庆鼎林律师事务所律师。被告人邱梦梦，女，汉族，1993年8月17日出生，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被羁押，7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人钟云亚，重庆岳桐律师事务所律师。被告人张仕仁，男，汉族，1996年1月13日出生，初中文化，无业，住湖北省随州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被羁押，7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。指定辩护人陈仲余、颜婷，重庆佳昂律师事务所律师。被告人张丽娟，女，汉族，1990年3月1日出生，大专文化，无业，住湖北省大悟县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月29日被羁押，10月5日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人程璐，重庆远沐律师事务所律师。被告人郑聪聪，男，汉族，1988年7月14日出生，初中文化，中共党员，无业，住湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月24日被羁押，10月4日被刑事拘留，同年11月7日被释放，次日被取保候审。指定辩护人刘杰，重庆远沐律师事务所律师。被告人宋胜胜，男，汉族，1996年2月23日出生，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月19日被羁押，7月21日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。经本院决定，于2020年8月18日被取保候审。被告人朱建红，男，汉族，1986年5月5日出生，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月6日被羁押，9月15日被刑事拘留，同9月30日被逮捕。经本院决定，于2020年5月26日被取保候审。辩护人张华堂，湖北正堂律师事务所律师。被告人张燕，女，汉族，1987年8月28日出生，初中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月16日被羁押，9月21日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。经本院决定，于2020年5月26日被取保候审。辩护人冉旭、赵侃，北京大成（重庆）律师事务所律师。被告人龚燕春，女，汉族，1989年2月10日出生，高中文化，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月28日被羁押，10月4日被刑事拘留，同年11月7日被释放，次日被取保候审。辩护人周璐、张贝贝，重庆远沐律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉〔2019〕1490号起诉书及渝九检刑追诉〔2020〕4号追加、变更起诉决定书指控被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春犯诈骗罪及被告人侯宝林犯诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月13日、5月22日向本院提起公诉及追加、变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官谢荣出庭支持公诉，民警付某，上列被告人及辩护人刘文勇、刘永泽、余飞、杨建、钟云亚、陈仲余、程璐、刘杰、张华堂、冉旭、赵侃、周璐到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：一、被告人郑保成与王某1（另案处理）共谋实施电信诈骗。二人共同出资，郑保成邀约被告人邱梦梦、郑聪聪、朱建红，王某1邀约被告人王某2（另案处理）、张丽娟、张燕、龚燕春，王某2邀约被告人张仕仁、宋胜胜，从2019年6月12日至7月5日，在湖北恩施多地租房实施电信诈骗。该团伙统一管理，由郑保成和王某2负责诈骗团伙的业务和生活，邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春为该团伙的业务员，所有业务员上交私人手机，经郑保成、王某2培训后，统一使用由郑保成购买的电话与电话卡，并不时更换，负责向被害人打电话，收取自己诈骗成功总金额的15%，诈骗结束后，所有业务员发500元的费用。其中，6月18日前，该团伙做贷款诈骗，之后做贷款诈骗与信用卡诈骗。被告人张燕、龚燕春于2019年6月25日离开。贷款诈骗的模式为：郑保成联系朱某（另案处理）提供客户名单与联系“黑客”；经朱某介绍，由被告人侯宝林向郑保成团伙提供银行卡，被害人的被诈骗的款项转入该账户后侯宝林又将钱转入境外赌博网站，采用赌博的方式将钱洗后再转出交给郑保成，收取诈骗金额10%的好处费；被告人邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红假冒身份，与客户电话联系，在被害人有贷款需求后，由郑保成将被害人信息交由“黑客”，假冒银行工作人员或者银监会工作人员，向被害人以需要验证还款能力或者走流水为由，骗取被害人申请贷款额度20%以上的资金。信用卡诈骗的模式为:郑保成联系朱某提供客户名单与联系“黑客”；由侯宝林向郑保成团伙提供银行卡并“洗钱”；被告人邱梦梦、张仕仁、张丽娟、张燕、龚燕春假冒身份，与客户电话联系，收取300至500元的制卡费，王某2与被告人陈方刚联系，由王某2向陈方刚提供被害人的基本身份信息，陈方刚制作假信用卡，陈方刚另外联系被告人梁鑫制作假信用卡查询网站，陈方刚将假信用卡查询网站的二维码打印在假信用卡的包装信封上，再将假信用卡邮寄给被害人。被害人收到假信用卡并查询到自己确已办卡成功，只待激活。被害人与业务员联系如何激活假信用卡时，业务员会收取1000至1700元不等的激活费或者手续费，后由郑保成将被害人信息交由“黑客”，假冒银行工作人员或者银监会工作人员，向被害人以需要验证还款能力或者走流水为由，骗取被害人申请信用额度20%以上的资金。郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、张燕、龚燕春共同参与办理假信用卡进行诈骗的事实如下：1.2019年6月18日，被害人廖某在重庆市巴南区家中接到业务员电话办理信用卡，向被告人提供的账户转款300元资料费，6月23日收到假信用卡后再转款1000元手续费，然后以验证还款能力为由让被害人存15000元在自己的银行卡账户，之后使用手段控制起来，再分2次转回给被害人，最后以刷流水的名义让被害人分4次7659、7341、6000、2000元转款到被告人提供的账户。被害人共计被骗24500元。2.2019年6月20日，被害人郭某1在河南省林州市家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗28400元。3.2019年6月21日，被害人袁中民在安徽省合肥市长丰县家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗10300元。4.2019年6月18日，被害人张某在新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗19502元。5.2019年6月22日，被害人薛某在江苏省江阴市家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗29500元。6.2019年6月20日，被害人杨某1在北京市朝阳区家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗12000元。7.2019年6月20日左右，被害人王某3在云南省楚雄市家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗23600元。8.2019年6月19日，被害人阮某在河南省南阳市家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗24000元。9.2019年6月20日左右的一天，被害人蒙某在广东省博罗县家中接到业务员电话办理信用卡，以上述方式，共计被骗1800元。二、被告人郑保成、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红共同参与的贷款诈骗事实如下：1.2019年6月22日，被害人江某在河北省遵化市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由让被害人存16000元在自己的银行卡账户，之后被使用手段控制，再分2次转回给被害人，最后以刷流水的名义让被害人分5次7986、8014、8000、8000、1600元转款到被告人提供的账户。被害人共计被骗33600元。2.2019年6月24日，被害人李某1在云南省昆明市家中接到业务员电话办理贷款，以上述方式，共计被骗7996元。3.2019年6月24日，被害人师某在河北省石家庄市家中接到业务员电话办理贷款，以上述方式，共计被骗21000元。4.2019年6月24日，被害人李某2在广东省惠州市家中接到业务员电话办理贷款，以上述方式，共计被骗12000元。5.2019年6月24日，被害人代某在重庆市潼南区接到业务员电话办理贷款，以上述方式，共计被骗10000元。6.2019年6月24日，被害人叶某接到业务员电话办理贷款，以上述方式，共计被骗2000元。三、2019年10月10日开始，余某（另案处理）邀约被告人侯宝林为犯罪团伙提供银行账户，使被诈骗的被害人将被骗款项打入余某提供的账户内，余某指使侯宝林将钱转入赌博网站赌博后，再从赌博网站内提现。具体犯罪事实如下：1.2019年10月14日，被害人王某4在江苏省苏州市吴中区家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将31000元转款到侯宝林、余某提供的账户。2.2019年10月14日，被害人侯某在广东省深圳市宝安区家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人共将20000元转款到侯宝林、余某提供的账户。3.2019年10月14日，被害人杨某2在浙江省杭州市江干区家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将34000元转款到侯宝林、余某提供的账户。4.2019年10月14日，被害人陈某1在江苏省泰州市虹桥镇家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将40000元转款到侯宝林、余某提供的账户。5.2019年10月14日，被害人陈某2在湖南省永州市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将20000元转款到侯宝林、余某提供的账户。6.2019年10月14日，被害人王某5在甘肃省白银市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将20800元转款到侯宝林、余某提供的账户。7.2019年10月14日，被害人王某6在湖北省恩施市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将10000元转款到侯宝林、余某提供的账户。8.2019年10月13日，被害人谭某在湖南省株洲市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人共将11800元转款到侯宝林、余某提供的账户。9.2019年10月13日，被害人董某在河北省衡水市家中接到业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由，让被害人分多次共将16000元转款到侯宝林、余某提供的账户。2019年7月19日，被告人郑保成、陈方刚被公安机关捉获。2019年7月20日，被告人邱梦梦、张仕仁、宋胜胜被公安机关捉获。2019年7月30日，被告人梁鑫被公安机关捉获。2019年9月6日，被告人朱建红在湖北向公安机关投案自首。2019年9月16日，被告人张燕被公安机关捉获。2019年9月24日，被告人郑聪聪在湖北向公安机关投案自首2019年9月28日，被告人龚燕春在湖北向公安机关投案自首。2019年9月29日，被告人张丽娟被公安机关捉获。2019年10月14日，被告人侯宝林被公安机关捉获。被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、宋胜胜、张燕到案后如实供述了自己的犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春以非法占有为目的，利用网络实施电信诈骗，其中，被告人郑保成、邱梦梦、张仕仁、张丽娟诈骗金额为260198元，被告人陈方刚、梁鑫诈骗金额为173602元，被告人郑聪聪、宋胜胜、朱建红诈骗金额为86596元，被告人张燕、龚燕春诈骗金额为84200元，均属数额巨大；被告人侯宝林明知他人诈骗，提供支付结算账户并为犯罪团伙转移赃款78400元，数额巨大，上述十二名被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究十二名被告人的刑事责任。被告人侯宝林明知他人犯罪，伙同他人转移犯罪所得，共计203600元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人郑保成在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱建红、郑聪聪、龚燕春犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、宋胜胜、张燕到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人侯宝林曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人侯宝林在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪处罚。被告人郑保成对指控的罪名及主要事实均无异议。辩护人认为：1.郑保成到案后如实供述罪行；2.郑保成愿意退赃，有悔罪表现。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人陈方刚对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.陈方刚是从犯；2.陈方刚愿意退赃，认罪态度较好。综上，建议对其适用缓刑。被告人梁鑫对指控的罪名及事实均有异议，辩解他在不知情的情况下做的网站，他认为他做的网站只是方便陈方刚管理客户的网站，不是假的信用卡查询网站。辩护人认为：1.梁鑫的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，而不构成诈骗罪，因为梁鑫主观上对本案的诈骗行为不明知，和本案的其他被告人也无犯意联络，不具有诈骗故意；客观上没有实施诈骗行为，不认识本案的其他被告人，也未参与诈骗金额的分配；2.梁鑫到案后如实供述自己的罪行，请求法庭从轻处罚并适用缓刑。被告人侯宝林对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.侯宝林是从犯；2.侯宝林认罪认罚。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚，并在有期徒刑四年内量刑。被告人邱梦梦对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.邱梦梦是从犯；2.邱梦梦认罪认罚。综上，建议法庭从轻判处其有期徒刑一年六个月，并适用缓刑。被告人张仕仁对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.张仕仁是从犯；2.张仕仁到案后如实供述自己的罪行；3.张仕仁认罪认罚，且愿意退赃。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人张丽娟对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.张丽娟是从犯；2.张丽娟到案后如实供述自己的罪行；3.张丽娟认罪认罚，且愿意退赃。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。辩护人向法庭提交了村委会证明书、病历资料及照片。被告人郑聪聪对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为1.郑聪聪是从犯；2.郑聪聪犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首；3.郑聪聪认罪认罚，且愿意退赃，有悔罪表现。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。辩护人向法庭提交了村委会证明。被告人宋胜胜对指控的罪名及事实均无异议。被告人朱建红对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.朱建红是从犯，应当从轻或减轻处罚；2.朱建红犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；3.朱建红认罪认罚，可以从轻处罚。综上，建议法庭在有期徒刑七个月至九个月内对其判处刑罚。被告人张燕对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.张燕是从犯；2.张燕到案后如实供述自己的罪行；3.张燕愿意退赃。综上，建议法庭对其减轻处罚，并以已羁押期限对其判处刑罚。被告人龚燕春对指控的罪名及事实均无异议。辩护人认为：1.龚燕春是从犯；2.龚燕春犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首；3.龚燕春认罪认罚，且愿意退赃。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明:一、诈骗事实被告人郑保成与王某1（另案处理）共谋实施电信诈骗后，郑保成邀约被告人邱梦梦、郑聪聪、朱建红，王某1邀约王某2（另案处理）及被告人张燕、龚燕春、张丽娟，王某2邀约被告人张仕仁、宋胜胜，从2019年6月12日至7月5日，在湖北恩施多地租房后，拨打被害人电话，以办理贷款或信用卡为幌子骗取被害人钱财。该团伙统一管理，由郑保成和王某2负责诈骗团伙的业务和生活。邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春为该团伙的业务员。所有业务员上交私人手机，经郑保成、王某2培训后，统一使用购买的手机和电话卡，向被害人打电话，并按照自己参与诈骗成功总金额的15%提成。诈骗结束后，业务员发500元路费。被告人张燕、龚燕春于2019年6月25日离开。以办理贷款为幌子进行诈骗的模式主要为：郑保成联系他人提供客户名单与联系“黑客”，并联系他人提供用于收取被害人被骗资金的银行卡号；被害人被骗的资金到账后，由提供银行卡号的人进行“洗钱”，再交给郑保成，并收取一定数额的费用；该团伙业务员则冒充金融公司或贷款公司等机构的工作人员，拨打被害人电话，在被害人表示需要贷款后，以验证还款能力等为由要求被害人存入一定的资金到被害人自己的账户或者指定的账户，然后由郑保成将被害人信息交给“黑客”，由“黑客”进行操作，并假冒银行工作人员等名义，以需要被害人刷流水等为由，继续骗取被害人钱财。以办理信用卡为幌子进行诈骗的模式主要为:郑保成联系他人提供客户名单与联系“黑客”，并联系被告人侯宝林等人，由侯宝林等人提供银行卡号（其中一张银行卡户名为曹某，系侯宝林提供）并“洗钱”，再交给郑保成，并收取一定数额的费用；该团伙业务员则拨打被害人电话，谎称可以给被害人办理信用卡，进而收取一定数额的资料费等费用，然后由王某2向被告人陈方刚提供被害人的身份信息。陈方刚明知道郑保成等人在实施诈骗仍然帮忙制作假信用卡，并联系被告人梁鑫制作假信用卡查询网站。梁鑫明知陈方刚要求制作的假信用卡查询网站用于诈骗仍为陈方刚制作假信用卡查询网站，并收取800元费用。陈方刚制作好假信用卡后，将梁鑫制作的假信用卡查询网站的二维码打印在假信用卡的介绍单上，再将假信用卡及介绍单邮寄给被害人，并收取每张卡100元费用。被害人收到假信用卡并查询到自己已办卡成功，只待激活。被害人与业务员联系如何激活假信用卡时，业务员就让被害人支付一定数额的激活费或者手续费等费用，后由郑保成将被害人信息交由“黑客”，由“黑客”进行操作，并假冒银行工作人员等名义，以需要被害人验证还款能力或者刷流水等为由，继续骗取被害人钱财。另查明，陈方刚参与本案诈骗的违法所得为900元，被告人梁鑫参与本案诈骗的违法所得为800元，被告人邱梦梦参与本案诈骗的违法所得为10500元，被告人侯宝林参与本案诈骗的违法所得为10000元，被告人张仕仁参与本案诈骗的违法所得为11500元，被告人张丽娟参与本案诈骗的违法所得为10500元，被告人郑聪聪参与本案诈骗的违法所得为9000元，被告人宋胜胜参与本案诈骗的违法所得为2300元，被告人朱建红参与本案诈骗的违法所得为1720元，被告人张燕参与本案诈骗的违法所得为1000元，被告人龚燕春参与本案诈骗的违法所得为1000元。2019年7月19日，被告人郑保成、陈方刚、邱梦梦、张仕仁、宋胜胜被公安机关捉获。2019年7月29日，被告人梁鑫被公安机关捉获。2019年9月6日，被告人朱建红主动向公安机关投案。2019年9月16日，被告人张燕被公安机关捉获。2019年9月24日，被告人郑聪聪主动向公安机关投案。2019年9月28日，被告人龚燕春主动向公安机关投案。2019年9月29日，被告人张丽娟被公安机关捉获。2019年10月14日，被告人侯宝林被公安机关捉获。被告人郑保成、陈方刚、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春到案后如实供述了自己的犯罪事实。公安机关捉获上述被告人后，从被告人郑保成处查获荣耀手机1部、苹果手机1部、平板电脑1台及作案使用的NOKIA手机5部、三星手机1部、华为手机1部、笔记本电脑1台、电话SIM卡9张、移动WIFI1个、银行卡6张、电话充值卡5张、单据7张，从被告人陈方刚处查获作案使用的手机6部、建设银行卡1张、空白银行卡若干、银行卡材料若干、银行开卡单半成品若干、快递单等物品，从被告人宋胜胜处查获银行卡1张及作案使用的手机1部、客户资料若干，从被告人张仕仁处查获作案使用的手机8部、打印机1台、POS机1台、银行卡6张、话术单1本、客户资料若干，从被告人邱梦梦处查获作案使用的手机3部、电话卡1张、客户资料6张，从被告人梁鑫处查获作案使用的华为手机1部、联想笔记本电脑1台，从被告人侯宝林处查获作案使用的笔记本电脑1台、手机7部、银行U盾5个、POS机1个、手机卡5张、无线网卡2个、银行卡29张及租房合同1份。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.指定管辖的批复、指定管辖决定书，证实2019年8月，公安部将被告人陈方刚等人系列电信诈骗案指定重庆市公安局管辖及重庆市公安局将该案指定重庆市公安局九龙坡区分局管辖。2.常住人口信息登记表及强制措施材料，证实被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春的身份及被采取强制措施的情况。3.抓获经过、到案经过、投案自首证明及民警付某的证言，证实2019年7月19日，民警在湖北省武汉市抓获被告人宋胜胜、邱梦梦、张仕仁、陈方刚，在湖北省安陆市抓获被告人郑保成；2019年7月29日，民警在郑州市抓获被告人梁鑫；2019年9月6日，被告人朱建红到孝昌县公安局花西派出所投案自首；2019年9月16日，民警在武汉市抓获被告人张燕；2019年9月24日，被告人郑聪聪到安陆市公安局陈店派出所投案自首；2019年9月28日，被告人龚燕春到孝昌县公安局花园派出所投案自首；2019年9月29日，民警在大悟县城关镇抓获被告人张丽娟；2019年10月14日，民警在湖北省安陆市抓获被告人侯宝林。4.辨认笔录，证实被告人郑保成、张仕仁、宋胜胜、邱梦梦、朱建红、张燕、郑聪聪、龚燕春、张丽娟互相辨认出对方并辨认出王某1和王某2，被告人郑保成、侯宝林互相辨认出对方等情况。5.搜查证、搜查笔录、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、关于扣押物品的情况说明及照片，证实2019年7月19日，公安机关从被告人郑保成处查获荣耀手机1部、苹果手机1部、平板电脑1台及作案使用的NOKIA手机5部、三星手机1部、华为手机1部、笔记本电脑1台、电话SIM卡9张、移动WIFI1个、银行卡6张、电话充值卡5张、单据7张，从被告人陈方刚处查获作案使用的手机6部、建设银行卡1张、空白银行卡若干、银行卡材料若干、银行开卡单半成品若干、快递单等物品，从被告人宋胜胜处查获银行卡1张及作案使用的手机1部、客户资料若干，从被告人张仕仁处查获作案使用的手机8部、打印机1台、POS机1台、银行卡6张、话术单1本、客户资料若干，从被告人邱梦梦处查获作案使用的手机3部、电话卡1张、客户资料6张；2019年7月29日，公安机关从被告人梁鑫处查获作案使用的华为手机1部、联想笔记本电脑1台；2019年10月14日，公安机关从被告人侯宝林处查获作案使用的笔记本电脑1台、手机7部、银行U盾5个、POS机1个、手机卡5张、无线网卡2个、银行卡29张及租房合同1份。6.话术单，证实本案被告人对被害人进行诈骗时如何和客户谈话等情况。7.记账本复印件照片，证实被告人郑保成等人对“业务”进行记录等情况。8.微信聊天记录截图、手机图片，证实被告人郑保成和被告人邱梦梦微信聊天及郑保成转账给邱梦梦，其中，出发时间为2019年6月11日，7月6日郑保成转账10000元给邱梦梦，并且说还有3100元等情况。9.QQ聊天记录，证实2019年6月29日，QQ号码1109153549对QQ号码1520929190发送“还是联系不到，没有办法，停了现在”及语音通话、发送链接的情况。10.活动轨迹信息记录，证实被告人张燕、龚燕春于2019年6月25日离开恩施；被告人张丽娟于2019年6月16日离开恩施前往汉口，次日从汉口返回恩施，同年6月30日离开恩施前往武汉；被告人郑聪聪于2019年7月5日离开恩施。11.电子物证检查委托书、电子证物检查工作记录、网络在线提取工作记录，证实公安机关对查获在案的手机、平板电脑、笔记本电脑以及IP地址为：103.214.171.59的服务器中的数据进行恢复、提取、固定等情况，其中，2019年4月8日，QQ名为“风和日丽168”的人与梁鑫在QQ上说“网站，做一个”，梁鑫回复说“好的”，并说“款办了给我说下，到时这边安排做”，“风和日丽”说“二维码”，梁鑫向其发送一个二维码图片；2019年4月28日，“风和日丽”通过QQ问梁鑫“去年介绍你的那个人，现在没有买网站吧”，梁鑫回复“QQ多少，时间长记不清了，或者QQ名称是什么？”，“风和日丽”回复“去年他的是走向未来168，那个人出事了，你把他QQ删了。”，梁鑫回复“好的。”2019年7月14日，QQ号叫“非常可乐”的人跟梁鑫在QQ上说“账号发给我”，梁鑫回复“记下我撤回”，后“非常可乐”说“查一下，叫别人商店转的”，梁鑫回复“收到了，这是不是私人账户啊？”“非常可乐”回复“不是，别人超市的。”梁鑫说“没有问题吧？”“非常可乐”说“没有问题”。12.侦查实验笔录，证实2019年8月5日，公安机关对被告人梁鑫的笔记本电脑进行侦查实验，分几个步骤：一是制作带“中国银联”LOGO标识的虚假信用卡进度查询系统；二是租赁和托管维护境外服务器、搭建虚假信用卡申请进度查询系统页面；三是提供制作虚假的二维码互联网接入；四是交付调试后具有“可登录后台实施操作管理和数据更改”功能的账户和密码；五是测试实验制作的虚假信用卡申请进度查询系统的网站管理平台和页面等。侦查实验表明，被告人梁鑫能独立完成操作制作的带有“中国银联”LOGO标识的虚假信用卡进度查询系统、搭建虚假信用卡申请进度查询系统页面、提供制作虚假的二维码互联网接入、交付调试后具有“可登录后台实施操作管理和数据更改”功能的账户和密码等虚假信用卡申请进度查询系统网站管理平台的整个过程。13.情况说明，证实：（1）公安机关在办理刘志远（自称在九龙坡区杨家坪的家中接到办理大额信用卡的电话后被骗）被诈骗案中，通过对制卡发卡环节的一系列侦查，明确了制卡嫌疑人使用的作案QQ号码，QQ名“风和日丽”，又通过网安侦控查询到使用的手机号码，串号为868989030440544，通过对作案QQ进行侦控，发现该号码与QQ名“B老大”有相关制卡及发货的聊天记录，时间从2019年6月18日至6月22日，内容为“B老大”向“风和日丽”发一些人的名字、电话号码、收货地址、身份证号码、办几万等信息，其中涉及本案被害人9个，分别是张某、郭某1、廖某、袁中民、薛某、杨某1、王某3、阮某和蒙某。2019年7月19日，公安机关通过技术手段侦控该作案手机，并捉获被告人陈方刚，当场查获一部红米5A手机，手机串号：868989030440544、868989030440551，与公安机关侦控到的作案手机一致，但因为陈方刚已经将QQ号码删除，无法提取手机内的聊天记录。（2）公安机关通过侦查明确了诈骗嫌疑人使用的作案QQ名“上善若水”（郑保成），并对该作案QQ进行侦控，发现该号码与另外一个QQ名“无畏”（王某2）的聊天记录，时间从2019年7月10日至7月15日。（3）公安机关对被告人梁鑫所使用的远程服务器进行了勘查，发现了梁鑫制作的假信用卡网站和卖假茅台酒网站的数据记录，经民警初步统计，截止2019年7月30日，在运营中的假信用卡网站8个，涉及受害人1100余个；在运营中的卖假茅台酒网站5个，涉及受害人1100余个；服务器到期的假信用卡网站30个，涉及受害人8700余个；服务器到期的卖假茅台酒网站网站9个，涉及受害人480余个。14.前科材料，证实被告人侯宝林因犯聚众斗殴罪，于2017年5月26日被湖北省安陆市人民法院判处有期徒刑一年，2017年12月22日刑满释放。15.被告人郑保成的供述，证实2018年4月下旬，他准备实施电信诈骗，后来因为合伙人被抓了，他就不敢干了。直到2019年6月初，他在孝感遇见一个以前认识的叫“老大”的男子，老大邀请他一起做电信诈骗，他同意。2019年6月12日，他带着梦梦、小朱、小郑在孝昌过道旁边的农庄和“老大”汇合。当时“老大”还带了小张（QQ号昵称“无畏”）和三个女子，小张带了“胖子”和“抹灰”。他和“老大”、小张都是管理人员。“老大”让他和小张具体负责整个团队的管理、对外联系及诈骗资金的管理。他负责业务员外出请假，和“无畏”对账，买客户资料，联系黑客，管理他的业务员，发客户资料，联系“B哥”洗钱和买账户等。小张那边也有一个提供账户的人，具体是谁不清楚。梦梦、小朱、小郑、“胖子”和“抹灰”和“老大”带来的三个女子是业务员，具体负责打电话和客户联系，诈骗后赃款由他和小张保管，将所有费用支出后，他和“老大”五五分（小张和“老大”怎么分他不清楚）。然后“老大”安排小张在恩施找了一个民宿，那天晚上他们所有就过去了，过去就按照之前的诈骗方式和分工进行诈骗。所有费用支出包含实施诈骗之前购买手机、电话号码、客户资料、黑客提成、“B哥”提成、制卡的人的制卡费用以及修改二维码的费用、整个团队的食宿费用、业务员10%-15%的提成。另外，回去时，他会给每人发500元车费。“老大”主要是将他们两边的人整合在一起，另外投入了一部分资金购买作案电话、电话号码、客户资料等，偶尔过来检查一下工作情况，具体操作细节不负责。他们租赁了一个农家乐提供食宿，平时业务员的手机会统一上交给小张保管，避免工作时使用自己的手机和规避警察的侦查，平时业务员离开时要打招呼。业务员都是按照客户名单打电话，看客户是否需要贷款和办理信用卡，再根据情况进行下一步的诈骗。他也进行了投资。他平时也称呼“老大”为“二哥”。“B哥”主要提供客户打款所需要的银行卡和帮他们查账，提供一张银行卡收2000元，还要按比例收取经过提供的银行卡里的资金的提成。如果需要黑客将客户账户里的钱提出来，要按比例收取提出总额的费用。制卡人负责根据他们提供的客户资料，将假的信用卡制好，再将假的信用卡寄给客户，修改二维码。制卡人每发一张卡给他们也会收费。他们从他人处购买客户姓名、联系方式等资料后，将客户资料交给下面的业务员，业务员再按照客户名单冒充某金融公司客服人员给客户打电话，问客户是否需要办理贷款或者信用卡，因此他们的诈骗方式是通过“办理贷款和信用卡”进行诈骗。如果客户需要贷款，业务员就问客户需要贷多少款，确定贷款金额后，业务员根据客户对其的信任程度让客户往公司的账户（即B哥提供的账户）或者客户自己的账户存入5%-10%的验证资金，如果存入了公司账户，业务员就会跟他或者小张说，他们就会联系“B哥”确定钱是否到账，如果到账就说明诈骗成功。如果客户将钱存入客户自己的账户，他或者小张、业务员就会将客户的名字、电话、验证资金的金额、客户的银行账户告知黑客，由黑客联系客户，将客户的资金转到“B哥”提供的账户，转账成功后再通知他们，他们就会联系“B哥”确定钱是否到账，如果到账就说明诈骗成功。另外业务员会根据客户是否好说话等情况可以临时调整验证资金的多少。如果客户不愿意验证自己有无偿还能力，业务员就将这个人的资料交给他和“无畏”，他们就以公司信贷部的名义给客户打电话，增加客户的信任。诈骗成功后他们会告诉客户贷款会24小时以内打入客户的账户，之后他们就将客户联系的电话号码扔掉，中止和客户的联系。“办理信用卡”诈骗的话，就是在“办理贷款”诈骗的业务上多增加了一个资料费和服务费，也即是说业务员假装是金额贷款公司打电话问客户是否需要办理信用卡和贷款。如果对方有意愿办理信用卡，业务员就会根据客户是否好说话让客户交300元资料费，好说话的客户会交这300元资料费，如果客户不交这笔钱也没有关系，业务员会跟客户说收到信用卡之后再跟他们这边的业务员联系。完成这个环节之后，他和小张将客户资料交给专门制卡的人（QQ昵称“风和日丽”）制作假的信用卡并快递给客户，当客户收到信用卡之后，客户就会跟业务员主动联系，询问卡片怎么激活，业务员会以验证有无偿还能力的方式让客户打信用卡额度的5%-10%的钱到他们的账户或客户自己的银行账户中。后面的操作就和“办理”贷款的流程一样了。另外，客户将验证资金打入账户后，也就是他们收到钱后，他们会通知制卡人，制卡人就会修改二维码的网页，显示信用卡已激活、可使用额度等。客户扫面二维码就会显示成功办理，这时业务员就会向客户收取1.5%-2.5%的服务费。诈骗成功后，他们告诉客户24小时以后可以使用，之后他们就将客户联系的电话号码扔掉，客户再也联系不上他们了。他们在6月15日、16日正式开始诈骗，总共大概10多天左右，到了月底就停下来了，中途在月底的时候有2个女子先走。女的业务能力强一些，男的业务能力相对差一些。他这边小郑的业务能力还可以，小朱和胖子的业务最差。哪个业务员诈骗了哪个被害人当时是知道的，因为他们记录了的，但是做完后应该就销毁了，现在他说不出来了。业务员都知道是在实施电信诈骗，因为在培训和实际操作的时候，大家都知道这就是电信诈骗。客户资料没有区分贷款和信用卡，都是叫业务员自己去和客户联系，有时候他们在下发资料时，会侧重告诉业务员往哪个方面打。他们下面的业务员没有明确区分贷款和信用卡，都是业务员自己去打，如果有的业务员擅长贷款，遇到很多信用卡的客户，就会交给擅长信用卡的业务员。他们共在恩施的3个地方住过进行诈骗。即使业务员一笔都没有诈骗成功，他们还是会发500元的路费，还有提供吃住这些。他们提供的路费和吃住费用都是从诈骗的资金里分出来的。他们称呼他“老四”或者“四哥”。16.被告人陈方刚的供述，证实2018年11月份，一个工友给他介绍，叫他加一个人的QQ，说这个人可以教他找钱的方法，也就是一起实施诈骗找钱。他就加了对方的QQ，QQ名称是一串日本字乱码。对方简单介绍说是QQ上面多加一些客户，相互合作，帮别人办一些假的信用卡，多的一天大约能够赚一二千元，少的一天大约有一二百元，叫他在网上买一些白卡、证卡机器、塑料纸、烫金纸、各大银行样式信封、信用卡介绍单，然后制作银行信用卡，按照别人的要求，将这些假的信用卡发寄快递给被害人，就能够得到报酬。乱码QQ还给他说过什么银行用什么卡号开头，有6开头、5开头、4开头的，后面数字随便打。后来，乱码QQ陆陆续续介绍他加了一些QQ。开始他记得有“红红火火”、“一帆风顺”。这些人获取了很多被害人身份证号码、手机号码、地址等信息，发给他说这些人是要办理信用卡的。他就将这些人的名字、编的一个卡号用买来的一台证卡机器打印上去，再在一张信用卡使用说明单子上面打印上一个二维码，然后将制作好的假的信用卡、信用卡介绍单一起装进一个银行信封里面，将这些伪装的银行函件交给顺丰邮寄给被害人。他就告诉像“红红火火”、“一帆风顺”这些QQ客户，说他将快递邮寄出去了，如果真的邮寄出去了，快递到了半路，这些QQ客户就会给他结算钱，一张卡就给他100元。他用来收钱的银行卡都记不到卡号了，有工商银行的，建设银行的等，基本上用十来天就不用了，或者害怕被抓，没有业务的时候，就不用了，作案的时候重新购买一张。白卡、制卡机器、塑料纸、烫金纸、各大银行样式信封都是网上买来的。这些东西一部分被警察扣押了，制卡机器被他扔掉了。制作假的信用卡的流程是：他从网上购买来白卡（白色外观，银行卡大小，里面嵌有芯片）、制卡机器、塑料纸、烫金纸、各大银行样式信封等东西。制卡机器是连着电脑的，他联系制卡机器客服，客服会远程操作，将白卡打上各大银行卡的外观。他打上卡号以及姓名、日期，将卡号、姓名烫金，然后在银行卡介绍单上打印上可以查询办卡进度的二维码，再装进冒充的各大银行的信封，交给顺丰快递发出去。查询办卡进度的二维码是他找QQ昵称“凯达科技”购买的。“凯达科技”给他提供二维码及后台的网站。二维码只是一个进入网站的通道，网站是“凯达科技”设计的，二维码和网站管一个月，一个月要800元。“凯达科技”在QQ上告诉他收钱银行卡账号，叫他用笔记下来，然后马上撤销信息，他就到银行将现金存进“凯达科技”发来的账户。“凯达科技”这样做是害怕留下痕迹，被公安机关查到。他将二维码打印在信用卡介绍单上。被害人收到信用卡后用手机扫描输入自己的信息，登陆一个事先做好的冒充银行的假网站，就能看到自己的信息以及贷款的额度、卡是待激活状态。如果被害人表示想取里面的钱，客户就会告诉被害人要打钱进指定银行卡里，被害人打钱之后再查询，网站后台人员就会修改贷款额度，让被害人更加相信网站以及他们的真实性。他将假的网站地址发给实施诈骗的客户，由实施诈骗的客户修改里面的信息。他是通过QQ好友认识的“凯达科技”。他加了“凯达科技”之后，说是朋友介绍的，要从“凯达科技”那里买网站，“凯达科技”说好的，问他什么时候要，叫他打钱过去，其他的什么也不问，说做好了给他发网址、后台登陆管理的账户和密码。他买来网站之后，就转发给“上善若水”这样的人。“上善若水”就登录后台输入被害人的信息，方便被害人查询办理信用卡的进度情况。“凯达科技”制作的网站就是电信诈骗的道具，让被害人相信他们在为被害人办卡，好实施下一步诈骗。“凯达科技”没有说知道做网站是用来搞电信诈骗的，但是肯定知道，因为他们都是在QQ上介绍联系的，“凯达科技”没有问他要什么网站，他也没有告诉“凯达科技”，“凯达科技”就叫他打钱过去，等一下就给他发网站和管理员用户名、密码。这些都是长时间合作形成的默契，他们只要一说是买网站，“凯达科技”就会要求他们打钱，只要钱一到账，“凯达科技”就会迅速把他们要求的网站做好，把账户和密码发给他们，所以他们找“凯达科技”买网站用于对被害人实施诈骗的情况，“凯达科技”肯定知情，不然，“凯达科技”和他们QQ沟通交流的时候，也不会不问任何问题，就立刻把他们要求的网站做好了。他是大概从2018年12月左右开始找“凯达科技”购买虚假信用卡查询网站的。他用QQ“风和日丽168”和“凯达科技”聊天时，告诉“凯达科技”QQ“走向未来168”出事了，意思是那个人被警察抓了，让“凯达科技”把那个人删除，以免警察找到“凯达科技”，“凯达科技”当时就同意了。2019年6月，QQ昵称“风和日丽8888”频繁和“上善若水”联系，这个QQ是他做业务的QQ。2019年6月29日，他和“上善若水”QQ聊天的记录意思是他给“上善若水”说他的机器坏了，做不了假的信用卡了，“上善若水”叫他帮忙找另外制作假信用卡的人，他说找不到，他也没有做了，然后他将之前从“凯达科技”那里买来的网址和后台管理信息发给“上善若水”。被害人的信息他记不到了，都在他的手机QQ里面找得到。向他提供被害人信息并叫他制作假的信用卡的人都是QQ网名，没有见过真人。他记得的有：“上善若水”、“B老大”、“红红火火”、“一帆风顺”、“钱子”、“发财猫”、“夏天的太阳”、“早起的鸟”、“望月66”、“向日葵”、“明天会更好”等。他的工作QQ有点多，基本都是什么“风和日丽”，他手机里面有，以民警核实为准。17.被告人梁鑫的供述，证实他学计算机出身，从2011年至今一直在编辑制作网站。他平时在网站上通过自己的业务QQ(昵称“凯达科技”)联系一些业务，一般来说都是替别人做一些网站，或者代为建设搭建网站。大概是从2017年3月份左右，他和广告公司合作承接网站外包业务。他的QQ介绍是：业务网站建设。大概3月份，有人加他的业务QQ,然后提供一个二维码和后台链接，让他仿照制作。这个网站是通过扫描给定的二维码，快速进入指定的页面，打开后是：中国银联标识的信用卡进度查询系统。下边显示查询条件和查询结果。具体操作的时候是输入自己的身份证号，然后点击“确定”即可查询进度。他看了一下这些功能可以制作，就答应了。这些网站的功能就是通过二维码进入设定的网站页面，然后输入查询条件，匹配查询查出需要查询的资料。这些都是提前通过后台管理系统录入的，因为整个系统是信用卡进度查询系统。办理的查询信息包含：办理信用卡的姓名、身份证号、手机号码、申请信用卡额度、办理状态、申请信用卡时间、申请信用卡类型、邮寄的申请人收件家庭地址。这些信息都是在他把网站搭建的构架建设好后，放到对方要求放置的服务器上。服务器是他租赁的，一般是按月份租赁。他搭建好后，就交付给客户。具体的查询信息情况由客户自己录入或者修改、删除。他交付后，客户一般都会更改后台操作密码，所有的信息他就不再负责。除非服务器出现问题，才会联系他。他制作的信用卡查询系统就是在这里。他制作信用卡进度查询系统页面一个收费800元，包括制作、域名注册费用和服务器租赁费用以及程序制作费用。他向客户提供了自己的银行卡号，然后让客户通过ATM机现金往指定银行卡账号里存钱支付费用。到现在为止，他制作的信用卡进度查询系统页面一共有20个左右。因为要求制作信用卡进度查询系统的这些人的QQ号码经常更换，所以具体他也记不住最初要求他制作信用卡进度查询系统的这些人是什么人以及QQ号是多少。这些人都是用过了原来的QQ号码后，就把他删除了。过了一段时间，又有新的QQ号码加他为好友，让他继续帮客户搭建制作的信用卡进度查询系统页面。所以，客户最初找他制作页面的QQ是哪个号码，他自己不知道，都无法记住。后边有人通过他人介绍加他的业务QQ号码，然后都找他制作信用卡进度查询系统页面。他知道正规的信用卡办理渠道是通过银行查询的，都是官方的。这些能够修改后台数据的信用卡进度查询系统页面肯定不靠谱，用于非法用途。他明知制作的信用卡进度查询系统页面客户用于非法用途，还要去制作是因为自己经济压力比较大。这些查询网页不是由中国银联相关金融组织机构或者公司提供正常备案资料委托他制作的，没有经过正常备案手续。客户添加他的业务QQ向他买网站，说的是“朋友介绍的”或者“老客户”来找他“做网站”等语言，都是老客户，一说买网站，他就问对方做什么，对方说做“进度查询网站”，他就清楚了，肯定就是信用卡进度查询系统网站页面。他的业务QQ(昵称“凯达科技”)里边的好友中，QQ昵称：“风和日丽6666”等都是通过他制作信用卡进度查询系统页面的。客户都是不断更换QQ号码，他也无法说出客户全部的QQ号码。http://ht0707.fygj56.top/qingfengxin/@qq/addmin.asp这个网站他是给“清风”制作的。他不清楚“清风”和“风和日丽”是不是同一个人。他是这样编制网址的，“ht0707”代表后台服务器7月7日到期，“fygj56”是域名后缀，“qingfengxin/@qq”是标记给QQ好友“清风”制作的，“addmin.asp”是登录首页名。他通过网站在线制作二维码，通过输入网站地址，直接生成二维码。他被公安机关控制时，他笔记本电脑中的文件夹“讯飞网络.TXT”记录的是他近期制作网页的信息，包括对方的QQ昵称、收费、到期时间、网站域名、链接服务器的ftp用户名、密码等信息，共有8条信用卡进度查询系统页面和网站记录、5条用于销售“飞天茅台”的广告页面。民警对“宝塔WINDOWS面板”操作日志进行了查询和截图，里边共有622条操作记录，这些都是他操作的。这些操作日志截图中显示的内容包括他操作的每一条信息，比如网站的投放和删除，基本上记录了所有投放的境外服务器的信用卡申请查询系统网站登录的IP地址。目前他电脑上能看到一二十条他给QQ好友制作的信用卡进度查询系统页面地址，其他的被对方删除好友后自己也看不到了。他手机和电脑是同步关联的，里面保存有他与其他业务好友QQ的聊天记录。18.被告人侯宝林的供述，证实2019年5、6月份，一个狱友给他说“洗钱”可以赚钱。他当时没有客户，就让对方给他介绍客户。大约过了三五天，对方给他介绍了一个QQ名叫“上善若水”的人。他就在网上搜索了一些卖银行卡的信息，在网上买了几张银行卡，哪个银行及银行卡号他记不清了，每张银行卡两千元，通过QQ把卡号发给“上善若水”。过了没几天，“上善若水”就断断续续把钱打到他给的卡号上，让他洗钱。他就通过网上银行把“上善若水”打给他的钱充到“千禧”彩票网站里面充值下注，通过买“大小”的方式，两边下同样多的钱，因为赔率是一样的，不管买大买小都不会赔钱，等下注的流水够了，他再把网站里的钱提现到事先绑定的一张银行卡里，然后再取现金出来送给“上善若水”，给现金时他会把他的10%的提成和2000元卡费扣出来，整个过程就是这样。他总共获利10000元左右。给现金安全一点，查不到来源，所以不通过转账给钱。他见过“上善若水”，都是在结算时见的，名字不清楚，看到照片他能认出来。他洗钱的过程是：需要洗钱的人通过QQ联系他，让他发个卡号给对方，对方要“做事”了，他通过QQ向对方发一个银行卡号，卡号是他从网上买来的，对方把成功诈骗来的钱打到他提供的银行卡上，他通过手机银行把钱充到他在赌博游戏网站上注册的一个账号里，然后通过买“大小”的方式，因为赔率是一样的，不管买大买小都不会赔钱，进行游戏，再把游戏账号里的钱提现到他事先绑定的银行卡里，他再取现出来，把他赚的部分扣除后，剩下的钱交给对方。他说的“做事”就是说对方要开始诈骗了，让他把卡号提前发给对方好做准备。把诈骗来的钱充到网上赌博游戏平台里进行下注，是为了逃避公安机关打击，把钱充到游戏平台里，通过买卖大小的赌博游戏进行下注，利用大小下一样的，让钱不会赔，再把钱提现到另外一张卡上取现出来，这样就会以为他的钱是赌博赢来的，还有就是平台要查交易流水，如果不下注，就提不出钱来。他每洗一次钱就会换一个卡号，也是为了逃避公安机关打击。他单独洗钱时只给“上善若水”洗过钱。他给“上善若水”洗钱的金额大概10万左右，具体金额记不清了，以公安机关核实为准。一开始对方只给他说洗的是黑钱，后面给他介绍“上善若水”后，大概在6月初，就告诉他是诈骗来的钱，他就知道是诈骗来的钱，至于是怎么骗来的他就不清楚了。他和“上善若水”都是通过QQ联系的。他和“上善若水”联系的QQ名叫“B哥”。这个QQ号码大约是2019年6月份开始用的，具体时间记不清楚了，是帮“上善若水”洗钱之前注册的。他提供给“上善若水”洗钱的银行卡没有提供给其他人，只提供了“上善若水”。银行卡用完了就扔了，找不到了。19.被告人邱梦梦的供述，证实大概是在2019年6月中旬，“老四”给她打电话，让她去做电话销售。第二天，“老四”来安陆县接她和“小郑”，之后去孝昌县接的“小朱”，是一辆白色小轿车，司机她不认识。司机把她们接到了湖北省恩施市的一处4楼高的民宿。民宿的位置在山上，当时住在里面的还有其他两三个人，她认识了其中张仕仁和宋胜胜。“老四”召集他们开了会，分配各自的任务。她和“小朱”“小郑”等人负责打电话。伙食和住宿不用管，有专门的人负责。“老四”说不懂的话可以跟其他房间的人学习一下怎么打电话销售。她就去其他房间学习了一下别人怎么打的电话。她学习了几天，然后去打电话销售。她使用的电话是一部黑色直板手机，有点像老年机。“老四”提供客户资料。她根据“老四”提供的客户资料去打电话，每天打电话的数量大概在50个不到。她工作了大概20多天的样子。回家的时候，“老四”给他们每个人500元路费，这500元是每期工作完了之后“老四”单独给他们每个人发的，不算在工资提成里面。她在学习的时候就知道是打电话诈骗。就是以贷款公司的名义打电话给客户，问客户需不需要办理贷款，如果客户说不需要就挂掉电话打下一个，如果客户说需要办理贷款，她就会让客户提供姓名电话、银行卡号等信息，核对完信息之后，她将客户信息登记在客户资料上，登记完之后她会告诉客户她们会在24小时内通知贷款是否通过，之后她会再打电话给客户，告诉客户贷款资质已经通过，需要客户往客户自己的银行卡账户里面存钱，存钱金额为客户贷款金额的百分之十到百分之二十，具体数额由客户自己决定。客户存好钱之后，她就把电话挂断，然后把这个客户的资料递交给“老四”，由“老四”去处理，剩下的她就不管了。手机是“老四”提供的。“老四”还规定每天晚上按时统一交手机和客户资料。她是以办理小额贷款的名义打的电话。她们没有贷款的资质和能力，以贷款公司的名义打电话是为了骗取客户信任。她们没有为客户办理贷款。客户打电话问贷款为什么没有办下来，她就说要等几天，反正就是一直推脱。她没有基本工资，一般是按照诈骗成功金额的15%提成，提成的钱是给现金，结算日期是在一期一结算。一期是指在一个地方的诈骗工作全部完成之后算一期。她有两种方式判断诈骗最终成功与否，一种是“老四”告诉她是否诈骗成功，一种是客户打电话进来问自己的贷款为什么没有到账之类的她就知道诈骗成功了。工资是“老四”发给她的。“老四”给她发了工资，还欠她三千元提成。“老四”统一安排日常伙食住宿，还有每天提供手机和客户资料。20.被告人张仕仁的供述，证实2019年6月12、13日，他跟王**、宋胜胜、“老大”、“老四”以及几个女子等人在孝昌的一个农庄吃饭，吃完饭就往恩施出发。他坐的丰田商务车，车上除了他跟“老大”，还有梦梦、燕燕、丽丽、娟。他们到达恩施的一个农村，找了一个民宿就开始做事情，意思就是做电信诈骗，每个人都发了一部老年机。“老四”说诈骗成功后，他们提15%。第二天“老四”或者王**负责分发客户资料，他们几个人就开始打电话。刚开始一段时间，他们都是把打电话诈骗成功的客户信息发给“老四”。黑客洗钱成功以后，意思是将客户自己存在银行卡上的钱诈骗走，“老四”就把信息反馈给他们，客户被诈骗之后，有可能“老四”会以各种借口比如交退款保证金的形式再次诈骗客户，直到客户不再打钱为止。客户也会给他打电话，要求退款，他们会以各种理由拖两三天，之后他们就把手机号码扔了，一个号码只用得到两三天。大概过了十几天的时间，“老四”给他们结账，“老四”付给他七千多元提成。后来分开，“老四”带着小朱、小郑、邱梦梦、娟住在一个地方。王**带着他、宋胜胜、丽丽、燕燕住另外一个地方。之后，他还是按照王**的提供的客户资料打电话，诈骗成功后将客户信息发给王**，王**再发给“老四”，因为他王**发过一次，成功后王**又再次给他反馈，具体王**有没有二次诈骗他不是很清楚。分钱一般都是“老四”在安排，具体的“老二”和“老大”在做什么他们不是很清楚。大概在七月五号左右，他们从恩施回到孝昌。他和小朱（男）、小郑（男）、邱梦梦、娟、宋胜胜、丽丽、燕燕8个人都是业务员。“老四”是管理人员，负责带人、丢货（发客户资源）、收货（收诈骗成功的客户信息）、分赃、日常开销、后勤保障。“老四”和王**开始安排都是安排女的打信用卡，男的打贷款，后来他也问王**要的信用卡资料。他打过办理信用卡的电话。当时打了几十条，没有成功。业务员当中，女生里邱梦梦做得最好，男生做的都差不多，男生里开始是他做得好，后来他做得不好。燕燕、丽丽、娟娟都比男生做得好。偶尔晚上业务员会一起聊聊彼此的业务，所以他知道谁做得好谁做得不好。八个业务员都做成功过好几单。梦梦叫邱梦梦。邱梦梦实施假信用卡和贷款诈骗。她做的业务比较多，挣的钱也多。娟，叫张丽娟。王**叫王某2。王**在恩施使用的手机上的QQ号昵称为“B老大”。2019年5月底，他和王**等人一起时他分了3000元左右，回家时王**给了他500元。后来王**又跟他说再出去，他就和王**、“老四”、“老大”、宋胜胜等人到恩施实施诈骗，做了一段时间后，“老四”发了7000多元给他，后来又继续做。他总共获利15000元左右。21.被告人宋胜胜的供述，证实一起实施诈骗的有他、张仕仁、王**、邱梦梦、“老四”、“大哥”、“老二”、小朱、小郑，还有三个不知道名字的女子。“老四”组织，负责所有的事情，王**也算半个负责人。“老四”负责给他们安排工作，买客户的信息然后分给他们，支付他们的提成，联系黑客，还要联系洗钱的人把骗来的洗干净。王**具体就是每天把客户的资料打出来分给他们。他、张仕仁、邱梦梦、小朱、小郑、还有三个女子就是每天负责打电话，联系客户。他分诈骗金额的15%。打电话联系客户的业务员都是分诈骗金额的15%。2019年6月，王**给他打电话，叫他去做贷款诈骗，他问跟谁一起做，王**说跟“大哥”做。“大哥”和“老四”是合作关系。王**是“大哥”的代言人。“老四”的QQ名字是“上善若水”。王**是他的亲戚，真名王某2，QQ名字是“无畏”“B老大”。“老四”购买客户资料，然后将资料分给他们，他们拿到资料之后就跟客户打电话，问客户是不是要贷款，客户说是的话，他们就跟客户要客户名下的账号，要到账户之后他们就跟客户说要审核贷款资格，过了一到两个小时之后就跟客户回电话，跟客户说办理的是无抵押的贷款，要求客户往账户上存钱，要存贷款金额的20%，客户存好钱之后，他们就跟客户说他们会把资料递交到银联中心，让客户保持手机畅通，到这里，他的工作就算完成了，就把客户的资料交给“老四”，由“老四”将客户的资料给黑客，由黑客把客户账户里面的钱弄出来。黑客具体怎么操作的，他不清楚。“老四”对他们进行过培训，教他们怎么跟客户联系，怎么找理由让客户把钱存进账户里面去。王**通过电脑打了很多份话术本，分给他们打电话的人。话术本就是一张纸，里面的内容就是跟客户打电话的内容，他们就按照上面的内容跟客户打电话。信用卡诈骗是先联系客户，告诉客户需要办理信用卡先交300元办卡费，之后将信息发给“老四”，客户收到卡后，再跟客户要其他钱，比如保证金等。有二次诈骗的情况，有客户打电话问他钱怎么被转走了或者贷款没有下来，“老四”让他们跟客户说给“老四”打电话，“老四”来解决，“老四”诈骗成功的钱，还是要分给他们，所有的钱都是按照15%的提成给他的。大概在2019年6月12日或者13日，王**开车和他、张仕仁到了孝昌县的一个山庄，“老大”和另外三个女子也在那里，“老二”开的白色凯迪拉克小轿车带“老四”、邱梦梦、小朱、小郑也来了。吃了饭之后，他和王**、“老大”、张仕仁、三个女子、“老二”、“老四”、邱梦梦、小朱、小郑开车到了恩施的乡下，住在一栋农民的房子里面。到了之后，“老四”把他们的手机都收了，然后每人发了一部老人手机。第二天早上，“老四”给每个人发了话术本、客户资料，让他们开始给客户打电话。他们每到一个地方一般只待三天，最长不超过一周，主要是为了安全。他们在这里做了三天。三天之后，他们搬到了恩施城里面，住的民宿。后来又换了几个地方。他一共做成了两单，共12000元。他分了1800元，加上走的时候“老四”给的500元，共得了2300元。工资都是发的现金。他们在实施诈骗的工作中，所有的住宿、生活用品、吃饭以及日常开销都是老板负责，所有的开支都是“老四”付的钱。他们决定散伙时，“老四”还给每人发了500元的路费，抽烟的给了一条烟，他选择领了500元现金。他们是7月初回去的，当时王**开的车，车上有他、张仕仁、小朱和“老四”。女的主要做信用卡诈骗（信用卡为主），贷款诈骗也做（贷款为辅）。男的主要做贷款诈骗（贷款为主），信用卡诈骗也做（信用卡为辅）。他知道张仕仁两种都做。张仕仁经常去问女的怎么打办信用卡的电话。邱梦梦是所有人里面业务最好的，做成功的最多。男的里面做的最好的是张仕仁。丽丽、燕燕、娟娟的业务都比他好。总体来说女的业务都比男的好。做贷款和信用卡的资料是不一样的。女的两种资料都发，男的一般情况只发贷款资料，如果男的想做信用卡，自己去找“老四”说。22.被告人张丽娟的供述，证实2019年6月10号左右，她和龚燕春等十几个人在孝昌县一个农家乐碰头，吃完午饭后，她乘坐“老大”的白色丰田商务车往恩施方向开，车上有“老大”、胡强、张燕、龚燕春、邱梦梦和她。23时许，到了恩施的一个民宿。她和邱梦梦住一个房间。“四哥”将她们的手机收了，对她们进行培训怎么给客户打电话。培训时，有一张话术单，上面讲了怎么和客户对话。“四哥”发了手机、电话卡、电话号码清单，让她们给客户打电话。发的电话号码清单上面有客户的姓名、电话、身份证号、住址、贷款额度等信息。她就给客户打电话，告诉对方自己是信贷公司的，询问对方是否办理贷款以及办理的额度、用途、收入、还款能力等个人情况。大概过了两三个小时，她们会再次打电话给客户说贷款已经通过公司的审核，需要对方提供银行卡账户，并要求对方向自己的银行卡内存入20%到50%的验证资金，最低存入6000元，验证偿还能力。客户存入钱之后，会给她打电话，告诉她已经存入银行卡账户。她说信贷部经理会主动跟对方联系，让对方保持手机畅通。然后她们将客户资料，包括客户姓名、卡号、贷款金额、手机号码等个人的详细信息给“四哥”。“四哥”会给客户打电话，具体怎么操作的不清楚。中间客户可能会给她打电话，说信贷部经理问客户要验证码。她告诉客户要配合。如果客户提供了验证码，“四哥”会给她们反馈到底里面是否有钱，如果有钱，“四哥”就说有钱，之后“四哥”在操作后续，诈骗成功后，“四哥”就告诉她可以记账了。当时她打了四五天电话，大的做成两单，一单是2万元，对方要贷款10万，她要求对方打款1万元到自己的账户，成功诈骗后，“四哥”又再次进行诈骗，行话叫补刀，又诈骗了1万元。因为这个客户是她联系的，业绩就要算她的，因此诈骗成功了2万元。对方是个男子，其他记不清楚了。另外一个是8000元，当时客户贷款4万元，她要求对方存入自己的卡上20%的账户上，这是个女客户。存进去之后，“四哥”把资料拿走，女客户给她打电话问验证码的事情。她告诉对方配合信贷部经理提供验证码。她们以办信用卡的方式骗客户的钱，前期要求客户给300元钱材料费，在客人收到信用卡后，如果需要办理5万元额度的信用卡，需要再交700元手续费；如果客户需要办理10万元额度的信用卡，前期的资料费400元，收到信用卡后需要再交1600元手续费，她就可以骗取客户2000元钱。收到钱之后，她们把资料给“四哥”。“四哥”就会自己给客户打电话，说开通信用卡要检测客户的消费能力，让客户往卡里面存钱，一般是存信用卡额度的10%-50%的资金。如果客户往信用卡里存了钱，“四哥”会进行下一步的诈骗，会把这个客户存钱的资料发给另外一个人，这个步骤是“四哥”给她说的，因为要求客户发给她们一个验证码，这个时候资料就全部交给“四哥”，由“四哥”进行下一个步骤，具体是什么步骤她也不知道。如果客户没有存钱，“四哥”一般会叫她们放弃这个客户，继续打下一个电话。在“四哥”接手客户的资料之后，不管往指定的账户里打了多少钱，只要“四哥”那边确认了，“四哥”会让她们记账的，记的这个账就算是她们的业绩。她记得做信用卡最清楚的一个受害人是一个17000元的男客户。其他的办理了一个10万元的贷款，收了400元材料材料费和1600元手续费，还有一些小额度的。交给“四哥”的客户资料，如果“四哥”继续诈骗成功，会加上材料费和代办服务费，还有“四哥”继续诈骗之后的钱，所有的钱给她们算业绩，按15%提成。她实施诈骗获利1万元，包括贷款和信用卡诈骗的提成，另外给了她500元。她从2019年6月10号左右从孝昌出发去恩施，开始进行诈骗，中途在6月16号上午10点多去的武汉，6月17日下午从武汉返回恩施，之后就看到业务员在做信用卡诈骗，她也开始打电话进行信用卡诈骗。6月30日下午，她坐飞机从恩施到的天河机场，最后就没有再去了。“老四”负责培训、分账、冒充信贷部经理诈骗等。她和胖子、朱哥哥、小郑、梦梦、龚燕春、张燕是业务员，负责日常打电话联系客户进行诈骗。对于业绩，女的里面邱梦梦做得最好，男的里面张仕仁做得最好。邱梦梦和她住一个房间，她问过邱梦梦。张仕仁是大家一起吃饭时说自己做了多少业务。张仕仁是贷款做得最好的。邱梦梦是信用卡做得最好的。朱建红和郑聪聪两个人话不多，她不知道他俩的业务怎么样。23.被告人郑聪聪的供述，证实2019年5月下旬，他认识了郑保成。因为当时他正好失业，郑保成说可以找事给他做，他们就互相加了微信。2019年6月上旬，郑保成发信息叫他去做事，并开了一辆车过来接他，随后开车来到孝昌县城的一个餐厅吃饭。当时一起吃饭的还有很多人，这些人是大哥、郑保成、张斌、王飞、小朱、胡强、两个燕、邱梦梦、娟娟等，都是和他一起实施诈骗的人。当时介绍的时候他知道一个是“老大”，这次就是“老大”负责组织他们出去做事，但是下面的工作主要是郑保成和张斌负责，剩下的就是员工。他们吃完饭后就一起开车来到恩施的一个民宿，到了之后“老大”就安排郑保成和张斌具体负责，并将他们的手机统一收走保管。其后休息了一天，郑保成和张斌对他们进行培训，给他们发了客户名单、话术单、手机和手机卡，客户名单上有客户的姓名、身份证号码和电话号码，话术单是教他们怎么和客户对话的模板，让女的负责给客户打电话让客户办理信用卡和贷款，男的只负责贷款，具体操作是他们冒充北京的一家贷款公司给客户打电话问对方是否办理贷款，如果对方需要，他们就以审核对方的贷款资格的名义跟客户要银行账号，其后他们再给客户打电话，让对方往账户上存入贷款金额的20%以便验证还款能力，对方存入钱后，他们就跟客户说要将对方资料递交到银联中心，让客户保持手机畅通，然后他们就把客户的资料交给郑保成和张斌，由郑保成和张斌将客户的资料给黑客，由黑客把顾客账户里面的钱弄出来。经过培训后，他就按照之前说的方式给客户打电话，大约有两三个人存入了验证资金。2019年7月初，他有点害怕，就给郑保成说家里有事情需要回去，郑保成也同意了。当时邱梦梦也有事，他就和邱梦梦一起离开了。到了恩施后郑保成和张斌对他们进行培训后他知道是诈骗。但是因为人情的问题加上手机被收了，另外地点比较偏远就没有拒绝。他只知道“老大”是总负责人，这次诈骗是“老大”召集的，但是平时很少来，都是交给郑保成和张斌负责。郑保成主要负责对他们的培训，他们让客户存入验证资金后将客户信息交给郑保成，郑保成再负责联系黑客将钱骗过来。张斌负责平时他们的生活和管账，以及协助郑保成的工作。他和王飞、小朱、胡强、两个燕、邱梦梦、娟娟都是业务员，负责联系客户。郑保成给他说了业务员的提成是按照诈骗金额的15%-20%提成，至于其他的怎么分配他不清楚。他具体诈骗了多少不清楚，因为让客户存入验证资金后，后续的事情都是郑保成和“张斌”在负责，具体骗到了没有他也不清楚。郑保成最后分给了他9000元。郑保成说多给他一点，以后继续合作。24.被告人朱建红的供述，证实他们实施诈骗的这一组的有他、郑保成(“老四”)、邱梦梦、小郑、王飞(胖子)、“抹灰”、两个女子(名字不知道)、一个男子(30多岁)，还有一个叫“张斌”男子。“老四”在组织他们，负责所有的事情，“张斌”也在负责。“老四”给他们安排工作，还负责买客户的信息然后分给他们，提成也是“老四”支付。“张斌”负责人事，打印资料。他们负责打电话，谈好了的客户给“老四”，由“老四”给黑客，让黑客把客户的钱弄出来。他们生活上的事情有时候“老四”、有时候“张斌”负责。他、小郑、邱梦梦、胖子、“抹灰”、还有两个女子就是每天负责打电话，联系客户。他分诈骗金额的15%。他们打电话联系客户的都是分诈骗金额的15%。实施诈骗的过程是：“老四”购买客户全部资料，然后将资料分给他们，他们拿到资料之后就跟客户打电话问要不要贷款，客户需要的话，他们就跟客户要账号，要到账户之后他们就跟客户说要审核贷款资格，过了一到两个小时之后就跟客户回电话，要客户往自己账户上面存钱，存贷款金额的10%-15%。客户存好钱之后，他把客户资料交给“老四”，由“老四”将客户的资料给黑客，由黑客把顾客账户里面的钱弄出来。他的工作就算完成了。客户的账户上面的钱被转走了之后，“老四”负责给客户解释，有时候还要对客户进行二次诈骗。他给客户说“老四”是经理。第一天去的时候，“老四”对他们进行过培训，教他们怎么跟客户联系，怎么找理由让客户把钱存进账户里面去。“张斌”偶尔也会教他们一下，有时候是“老四”、有时候是“张斌”把话术本分给他们打电话的人。2019年6月份，他在58同城看到一个公司招话务员，对方说过几天来接他。第二天中午，对方就开车来接他。有一个叫“老二”的男子开的白色凯迪拉克小轿车和“老四”一起来的。“老四”给他介绍自己叫郑保成。郑保成把他拉到了孝昌县花园镇上吃了饭，有司机“老二”、老板、小郑、邱梦梦。当天晚上，他们几个人就到了恩施，住在一栋农民的房子里。到了之后，“老四”就把他们的手机都收了。到了第三天早上，“老四”就给他们每个人发了话术本，每个人发了一部老年手机、客户资料，让他们开始给客户打电话。后来他们又换了几个地方。期间他只做成功一单4800元，按照15%，他只拿了720元，郑保成还给了他1000元路费，总共给了他1720元现金，他拿了钱就在第二天上午坐的汽车回到了孝昌。在恩施，吃、住都是“老四”和张斌安排的。记账都是“老四”和张斌在安排。他有时一个人一间房，有时跟“老四”一间房，有时跟“抹灰”住在一起。“抹灰”的业务情况他不清楚。小郑做的比较好。女的是邱梦梦做得最好。25.被告人张燕的供述，证实大哥王某1是她的远房亲戚。2019年6月初，王某1给她打电话说他在恩施有个项目需要人手，叫她过去帮忙。大约6月10多号，王某1叫她在孝昌县城一个超市(具体地点记不清了)旁边等。她到了那里，上了大哥的车。当时车上还有龚燕、娟娟和“抹灰”。大哥开的车。另外几个车她不清楚。大哥将车开到恩施的一个民宿。下车后，“四哥”将所有人的手机收掉，安排了每个人的住宿。她和龚燕住在一起。休息几天后，“四哥”和小胖给她们培训话术单，教她们怎么通过电话和客户通话。培训几天后，“四哥”给她们每人发了手机和电话号码单子、话术单，叫她们练习怎么和客户沟通，后来就叫她们开始打电话诈骗。她就通过单子上面的电话号码联系客户，自称是担保公司，给客户推荐办信用卡，客户如果需要办理信用卡，就需要交300元材料费，客户交了钱后，就给客户邮寄一张信用卡过去，3到5天后，客户收到了信用卡，如果需要办理5万的信用额度的信用卡，就还需要交1000元手续费，客户交了1000元手续费后，她就将客户交给“四哥”他们，后面的诈骗情况她就不清楚了，以公安机关核实的为准。“四哥”和小胖对她们进行培训，将作案使用的手机和电话号码清单、话术单交给她们练习，那时她就知道是诈骗他人的钱财。她和大哥、“四哥”、大胖、小胖、“抹灰”、小朱、小郑、龚燕、娟娟、梦梦一起进行诈骗。她知道老板有两人，一个是大哥王某1，一个是“四哥”。日常管理是“四哥”和小胖，主要是对她们培训，教她们练习，日常的住宿和伙食是小胖在负责，其他人都是业务员。她们不是真实为客户办理信用卡，都是冒充正规担保公司为客人办理信用卡。寄给客户的都是假信用卡，只有通过这种方式取得客户的相信以后，才能继续实施以后的诈骗。她诈骗成功了3个人，这三个诈骗时间记不清楚了，但是是连续三天接到的单子。第一个她诈骗了1300元，然后交给了“四哥”，后面“四哥”诈骗了多少钱不知道；第二个她也诈骗了1300元，然后交给了“四哥”，后面“四哥”诈骗了多少钱不知道；第三个她只诈骗了300元，对方发现了，就没有进行后面的诈骗了，就没有交给“四哥”。她们到恩施的民宿后，大哥王某1就给她们说，做得多就得的多，提成就按照诈骗总金额的15%来提成。大哥安排“四哥”给她分了1000元。至于是不是按照比例分的，她不清楚。业务员吃住不花钱，包吃包住。她是2019年6月25日坐火车离开恩施去的武汉。她觉得这是犯罪，不能继续犯错了，就离开了。26.被告人龚燕春的供述，证实大哥王某1是她的远房亲戚。张燕是她的表姐。2019年6月初，王某1问她去不去上班，她说可以去。后来，他和张燕坐的王某1的车，车上还有梦梦、娟娟、“抹灰”。还有两个车，里面的情况她不知道。反正一共11个人，有她和大哥、“四哥”、大胖、小胖、“抹灰”、小朱、小郑、张燕、娟娟和梦梦。然后车子就开到了恩施的一个民宿里面。她和张燕住的一个房间。“四哥”将她们的手机收了，对她们进行培训，教她们怎么给客户打电话。培训的时候，有一张话术单，上面给她们讲怎么和客户对话。培训完后，“四哥”叫她们先打电话练习，给她们发了手机、电话卡、电话号码清单。然后“四哥”叫她们给客户打电话，发的电话号码清单，上面有客户的姓名、电话、身份证号、住址、办理信用额度等信息。她就给客户打电话，以冒充可以办信用卡的方式骗客户钱，前期给300元材料费，在客人收到信用卡后，如果需要办理5万元额度的信用卡，需要再交1200元手续费，她就骗取客人1500元，如果客户需要办理10万元额度的信用卡，需要再交1700元手续费，她就可以骗取客户2000元。然后再将客人的资料交给“四哥”，由“四哥”继续实施诈骗，具体实施的方式她不清楚。她只知道“四哥”会假装信贷部主任或者经理，进行后面更大金额的诈骗。她和张燕发现这件事情不道德，不赚钱又还有风险，就和张燕商量不做了，大哥王某1同意她们离开。她在6月25日从恩施坐动车到了汉口。她们是大约2019年6月10几号到达恩施的，具体时间记不清楚了，以公安机关核实为准。她们诈骗的模式是采用办理信用卡诈骗和贷款诈骗。一般女孩负责信用卡诈骗，男的负责贷款诈骗，有时候也有交叉的情况。当时她需要钱，就通过诈骗赚点钱来生活。小胖一开始她不知道真名，后来王某1和王某2被网上通缉，那时她就知道小胖叫王某2。王某2一般是负责日常生活，同时还协助“四哥”帮忙管理一下，如作案的手机一部分是王某2发的，还有就是她诈骗客户后写一个条子，让王某2交给“四哥”，“四哥”根据这个条子上面的客户信息继续实施后面的诈骗。交给“四哥”的条子，如果“四哥”继续诈骗成功，会算作她们的业绩，按15%给提成，但是前提是她们还在这里工作，如果走了就不会给她们分成了。她们不是真实为客户办理信用卡，都是谎称为客人办理信用卡，就是采用这样的方式实施诈骗。“四哥”提供了一个收取客人材料费和手续费的银行卡号，具体银行卡号的信息她记不清楚了。她通过作案手机将银行卡号通过短信发给客户。在客人交了300元材料费后，她还会向客户谎称有资格办理了，让客户等到收卡了再给她打电话。只有这样说，让客户收到了卡，客户以为信用卡是真的，她们才好为后面诈骗作铺垫。客户转钱后，就会给她打电话，然后她会将转账的金额给“四哥”说，由“四哥”来核对，“四哥”核对完后会当面给她说骗的钱收到了。寄给客户的都是假信用卡。她诈骗成功了三个人。一个只交了300元材料费，至于后面“四哥”安排其他人接手继续骗没有，她不知道；第二个也只交了500元材料费，至于后面“四哥”安排其他人接手继续骗没有，她不知道；第三个先交了300元资料费，后面又交了1200元手续费，一共被骗了1500元，后续“四哥”总共骗了多少钱她不知道。大哥王某1和“四哥”都说过，按照诈骗总金额的15%提成。王某1让“四哥”给了她1000元。她们统一吃住，统一管理，住宿好像是由大哥王某1在负责，饮食是由王某2在负责安排。业务员不花钱，包吃包住。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。具体事实如下：1.2019年6月18日至24日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以资料费、手续费、验证还款能力、刷流水等名义，骗取位于重庆市巴南区的被害人廖某共计24500元（其中24200元被骗转到户名为曹某的银行卡中）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、转账截图，证实2019年6月18日至6月24日，被害人廖某共计被骗24500元（其中24200元被骗转到侯宝林提供的曹某的银行卡中）的情况。（3）被害人廖某的陈述，证实2019年6月18日16时许，他在重庆市巴南区龙洲湾做装饰时接到一个电话。对方是个女子，叫王艳，问他是不是需要办信用卡，他说需要。她要他提供社保、公积金等相关资料，他说没有这些资料。她说可以包装一下，但是要交300元，他就用手机银行从他的中国建设银行卡里转账到户名为郭某2的中国农业银行卡里，之后她说到时寄给他。2019年6月23日，他收到了浦发银行的信用卡。之后，有一个电话给他打电话，他一听还是之前那个王艳。她说激活卡要转1200元手续费给她，他还是通过手机银行从他的中国建设银行卡里转账1200元到户名为曹某的中国建设银行卡里。之后，有个男子给他打电话说是银监会，说要激活卡，要验资，找他要卡里有钱的那张银行卡及卡号，他说了卡号，对方问他卡里有多少钱，然后发短信给他，让他把身份证正反两面发给对方，接着他收到了验证码，他把验证码提供给对方，随后他中国建设银行卡里的钱就被转走了15000元。他看到钱被转走了，就去问王艳怎么回事。她说这是验资，后面会返还。接着她说为了充流水，要先把钱转给他，让他再把钱转到另外一张卡里，于是对方分别转了7659元、7341元到他卡里，然后他再将这两笔钱转到户名为曹某的中国建设银行卡里。转了之后，王艳说信用卡里办得有分期，需要三笔录流水，要自已提供8000元。他说没那么多钱，就先转了6000元到户名为曹某的中国建设银行卡里，但是银监会那个男子又说不行，必须转足8000元，他又转了2000元到户名为曹某的中国建设银行卡里。他感觉不对，要求把钱退给他，对方说可以退，但是要第二天，结果他没有收到钱。他发现被骗了，就来报警了。他总共被骗24500元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。2.2019年6月20日至25日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以资料费、担保费、刷流水等名义，骗取位于河南省林州市的被害人郭某1共计28400元（其中22000元被骗转到户名为曹某的银行卡中）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、支付宝账户交易记录、微信账户交易记录，证实2019年6月20日至6月25日，被害人郭某1共计被骗28400元（其中22000元被骗转到侯宝林提供的曹某的银行卡中）的情况。（3）被害人郭某1的陈述，证实2019年6月20日14时许，他接到一个北京的电话，对方问他是否办理了一张信用卡，他说是，对方给他说需要做流水，让他出300元资料费和1000元担保费，并短信发给他一个银行卡号（户名郭某2）收资料费、一个建设银行卡号（户名罗雪莹）收担保费。14时23分许，他用手机银行给对方提供的两个银行卡号分别转了300元和1000元。对方给他说等他收到卡后再联系。6月23日中午，他收到一张中国光大银行信用卡，就给对方联系，告诉对方收到了信用卡。第二天，对方打电话给他说要激活银行卡，需要走流水，需要看看他银行卡是否有一万元钱。他就去借了10000元钱转到他的中国银行卡上。对方说需要检测一下他的资金情况，并说会给他发个验证码，让他告诉对方，他就告诉了对方验证码。他也不知道怎么回事，后来对方说转给他一笔钱，让他走流水。对方给他转了两笔钱，一笔4869元，一笔5131元。对方让他提出来转给对方，并短信发给他一个建行账号（户名曹某）。他将上述两笔钱都存给了对方。对方又说还需要走流水。他又存钱到那个建行账号上，一次5000元，一次7000元。他转了后，对方说超时了，需要再走一遍流水。6月25日，他又给对方转了5100元。然后一个电话给他说给他鉴定一下，定一下额度，让他等消息，如果办，需要再出12000元，他说不办了，对方说把所有钱退给他。他没有收到钱，对方的手机也都联系不上了，他意识到被骗了，就来报警了。他被骗28400元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。3.2019年6月21日至24日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以工本费、手续费、刷流水等名义，骗取位于安徽省合肥市长丰县的被害人袁中民共计10500元（其中9000元被骗转到户名为曹某的银行卡中）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、微信账户交易记录，证实2019年6月21日至6月24日，被害人袁中民共计被骗10500元（其中9000元被骗转到侯宝林提供的曹某的银行卡中）的情况。（3）被害人袁中民的陈述，证实2019年6月中旬，他在合肥市长丰县办理并收到一张中国光大银行的信用卡。他接到一个自称激活账户客服的电话，说是帮助他激活信用卡，需要他提供工本费300元和手续费1200元，共计1500元。他通过微信给对方的两个银行卡转了1500元，但没有激活成功，对方就要了他的银行卡账号和身份证号信息，然后他手机收到了一条验证码，他将验证码提供给对方之后，他建行卡内的9000元就被扣走了。当时客服说这是在刷流水，还要他给银行里面再存6000元，他说没有了，对方说没有的话就激活不了。当时赶上家里有事，所以他现在来公安机关报案。他被骗10500元。其中1200元转到了一个叫罗雪莹的中国建设银行账户内，300元转到了一个叫郭某2的账户内，账号他找不到了；9000元他不知道怎么转出去的。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。4.2019年6月18日至25日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以定金、刷流水等名义，骗取位于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区的被害人张某共计19502元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录，证实2019年6月18日至6月25日，被害人张某共计被骗19502元的情况。（3）被害人张某的陈述，证实2019年6月18日15时15分，他在乌鲁木齐米东区接到一个陌生电话，对方自称是办理信用卡的担保人员，可以办理大额信用卡，只收取三个点的手续费，在这之前他在网上申请过信用卡办理，当天15时52分，他通过微信向对方提供的银行卡转账300元的定金。2019年6月20日，他收到对方寄来的信用卡及中国光大银行信用卡后，将尾款通过微信转账到对方银行卡的方式向对方转账1200余元。转账成功后，他看到对方邮寄的信用卡有一个功能介绍书，功能书上有一个二维码，他扫码查询后上面确实有他的个人信息及信用卡金额50000元，但是页面显示该信用卡未激活。对方称信用卡未激活，需要在他的中国银行账户上存入申请信用卡额度的百分之二十的金额，他就按照对方要求往他的中国银行卡里面存入了10000元。6月25日13时30分，他接到对方电话，对方向他索要手机验证码，他将验证码告诉了对方。大概一分钟左右，他中国银行卡内10000元被转走。钱被转走后，他接到了另一个陌生电话，电话中对方自称是光大银行的客服人员。当他询问对方钱被转走的情况时，该客服称需要用该笔资金帮他做银行流水。当天13时40分，对方分两次将10000元退还给他，并要求他将钱转入对方提供的银行卡内，他按照对方要求分两次通过微信转账到对方提供的第二张银行卡的方式向对方转账总计10000余元。当他按照对方要求完成操作后，该客服又称他流水不足需要继续刷流水。当天18时27分，他通过微信转账到对方提供的第二张银行卡的方式向对方分两次转账总计8000余元。转账成功后，对方要求他等到，直到2019年6月26日18时30分许，他主动拨打对方两个电话，但是处于关机状态。他才意识到被骗，被骗的总金额是19500余元。对方给他的信用卡不可以使用。他问过银行，对方给他邮寄的是一张假卡。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。5.2019年6月22日至25日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以资料费、手续费、刷流水等名义，骗取位于江苏省江阴市的被害人薛某共计29500元（其中1200元被骗转到户名为曹某的银行卡中）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录、支付宝账户交易记录，证实2019年6月22日至6月25日，被害人薛某共计被骗29500元（其中1200元被骗转到侯宝林提供的曹某的银行卡中）的情况。（3）被害人薛某的陈述，证实2019年6月22日，他在江苏省江阴市的家中接到一个陌生女子的电话，对方自称是银行的业务员，问他是不是要办理信用卡，他想起之前在网上办理信用卡填过资料，就说是，对方问他的信息，叫他交300元的资料费，打款到建设银行账户（户主罗雪莹），他就通过支付宝转了300元到对方账户。2019年6月24日，他收到一张信用卡，显示未激活。他给那个女业务员打电话，对方叫他打1200元的手续费用于激活卡，并提供了一个建设银行账户（户主曹某），他还是通过支付宝给对方转了1200元钱。之后他接到一个男子打来的电话，对方自称也是银行的工作人员，说他办理的信用卡需要验资。他需要办理的信用卡额度是5万元。对方问他银行卡里有没有1万元，需要办理额度的20%证明他的还款能力。他告诉了对方他的卡号，还把他的身份证正反面发给了对方，然后他收到一个验证码，又按照对方要求，把验证码告诉了对方，然后他发现他的银行卡被转走了1万元。他问对方怎么回事，对方说这是验资需要，一会儿会还给他。没一会儿，他收到了对方分两次转回来的1万元，然后对方叫他再把这1万元打到账户上（户主邓礼）。他打了几次都没成功，就通过微信分两次转了1万元到邓礼账户上。然后有一个自称是银行财务总监的男子，告诉他还需要刷3笔流水，让他先转8000元。他用微信转到邓礼的账户里8000元，之后对方还叫他再转两个5000元到邓礼的账户上，他也转了2个5000元。之后那人还要他继续转钱，他说不办了，要求退钱，对方说第二天可以退，到了第二天他没有收到钱，对方电话也打不通，他就知道被骗了。他一共被骗29500元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。6.2019年6月20日至25日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以定金、手续费、刷流水等名义，骗取位于北京市朝阳区的被害人杨某1共计12000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录、微信转账记录截图，证实2019年6月20日至6月25日，被害人杨某1共计被骗12000元的情况。（3）微信聊天记录、通话清单，证实被害人杨某1和对其实施诈骗的人微信聊天及通话的情况。（4）被害人杨某1的陈述，证实2019年6月20日，他在北京市朝阳区的万达广场接到一个陌生男子的电话，对方问了他的信息，叫他办理20万元的信用卡要交4000元的手续费，他说办10万元的信用卡，对方说要交2000元的手续费，他说先交定金，对方就叫他先交500元，打款到郭某2的账户上，他通过微信转了500元到对方账户。2019年6月24日，他收到一张信用卡，显示未激活。他给那个男业务员打电话，对方叫他打剩下的1500元手续费用于激活卡，并提供了一个银行账户给他，户主罗雪莹。他通过微信给对方转了1500元。之后对方说他办理的信用卡需要验资，他需要办理的信用卡额度是10万元，对方问他的银行里有没有2万元，需要办理额度的20%证明他的还款能力，他说只有1万元，对方叫他把钱存到他的建设银行卡里，又找他要了验证码，没一会儿他卡里的1万元就被划走了。他给对方打电话，对方说这是在验证他的还款能力，一会儿有银行的工作人员和他联系。一会儿，一个自称是银行工作人员的男子打电话给他，问他收到1万元没有。他看了他的银行账户，确实收到了对方打来的1万元。工作人员就叫他再分两次打到邓礼的账户上。他通过微信先转了4869元，在准备转5131元时怎么都转不出去。对方叫他先转零头，他就先转了131元，再转了2000元，再转了500元，最后2500元怎么都转不出去。他就到ATM机上存了2500元到邓礼的账户上。存完了这1万元后，对方还继续要求他存钱，说他的流水还不够，他就说不办了，要求对方退钱，对方说48小时退还，之后没有收到退款，电话也联系不上了。他知道被骗了，就去报警了。他一共被骗12000元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。7.2019年6月18日至22日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以服务费、验证还款能力等名义，骗取位于云南省楚雄市的被害人王某3共计23600元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录，证实2019年6月18日至6月22日，被害人王某3共计被骗23600元的情况。（3）被害人王某3的陈述，证实2019年6月20号左右，具体时间记不清楚了，她在楚雄市的家中上网时看见一条办理信用卡的消息，就点了进去并留下了电话号码。一两天之后，一个自称姓王的女子给她打电话，对方问她是不是要办理信用卡，叫她支付300元服务费，给了她一个中国农业银行的卡，户名叫郭某2。她就通过手机银行转了300元给对方。又过了两天，她又按照对方的要求转了1300元到了之前说的那张卡上，对方说这是收到卡之后的服务费。之后，对方又给她说办理信用卡需要验资，她办理的是8万额度，对方问她卡里面有没有16000元，需要有办理额度的20%来证明她的还款能力。她将自己的工商银行卡卡号给了对方，又按照对方的要求将验证码告诉了对方。她卡上的14000元马上就被转走了。她问对方为什么她的钱被转走了，对方说这是验资需要，等开卡成功之后，会将这14000元打到她的信用卡上。对方又给她说还需要转10000元，但她只有8000元，就转了8000元到户名是罗雪莹的账户上。之后对方又给她说还需要钱，她就发现被骗了。她一共被骗23600元。对方都是通过电话和她联系，对方有两个人，一个男子，一个女子，都没有见过面，电话号码有3个。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。8.2019年6月19日至24日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以资料费、保证金等名义，骗取位于河南省南阳市的被害人阮某共计24000元（其中22000元被骗转到户名为曹某的银行卡中）。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、转账记录截图，证实2019年6月19日至6月24日，被害人阮某共计被骗24000元（其中22000元被骗转到侯宝林提供的曹某的银行卡中）的情况。（3）被害人阮某的陈述，证实2019年6月份，他在网上申请光大银行信用卡，接着一个女子电话联系他说能给他办理10万额度的信用卡，要交2000元钱，先交300元资料费，算是预付款，等他收到了银行卡再支付1700元。他通过银行卡转账给对方300元钱，对方提供的建设银行卡户主是罗雪莹。过了段时间，他收到一张光大银行信用卡。那个女子就找他要剩下的1700元。他通过建行卡转给户主为罗雪莹的人1700元。那个女子说激活这张信用卡，需要他找一张自己的银行卡，里面得有两万元钱，把有两万元钱的银行卡卡号提供给她，说这是保证金。他就把自己建行卡卡号提供给了那个女子。2019年6月24日9点多，一个自称是银行的男性工作人员打电话给他，找他要了验证码。没多长时间，他收到建行的短信提醒他被转账22000元，他就意识到自己被骗了。他总共被骗24000元。建行卡上的那22000元是直接被扣走的。他致电过光大银行，工作人员说查不到这张银行卡信息。这是一张假银行卡。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。9.2019年6月20日至23日，该诈骗团伙以办理信用卡为幌子，以加急费、激活费等名义，骗取位于广东省博罗县的被害人蒙某共计1500元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表，证实被害人蒙某于2019年6月24日向公安机关报案的情况。（2）微信账户交易记录，证实2019年6月20日至6月23日，被害人蒙某共计被骗1500元的情况。（3）被害人蒙某的陈述，证实2019年6月20日，他在一个办理信用卡的网站填写了自己的资料和联系方式。一个陌生电话联系他，对方自称是平安银行信用卡的人，说如果他想要加快办理速度的话，要先付300元的加急费，他就用微信转账了300元到对方提供的银行卡账号里。后来他收到一张**安信用卡。当时他联系对方激活信用卡，对方让他付1200元的激活费。他用微信转账给对方提供的银行卡账号里。对方提供的银行卡户主是罗雪莹。24日，对方又让他提供一张常用的银行卡卡号，并且一定要存20000元进去。他觉得不对劲，就联系平安银行，平安银行查询后告诉他没有这张卡，他就知道被骗了。他被骗1500元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。10.2019年6月22日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以验证还款能力、刷流水、保证金等名义，骗取位于河北省遵化市的被害人江某共计33600元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录，证实2019年6月22日，被害人江某共计被骗33600元的情况。（3）被害人江某的陈述，证实2019年6月22日下午两点多，13439212859给他打电话，对方是个女子，自称姓刘，对他讲之前他在网上申请的贷款可以办理了。他说要办理八万元的贷款。对方说他的卡里必须有贷款额百分之二十的存款，也就是卡里面得有16000元。他让表弟往他的工商行卡转了15000元，之前他卡里还有一千多元。过了一个小时，13718600321给他打电话，对方是个男子，让他把他的身份证照片用微信发过去。之后他按照对方的要求将收到的验证码告诉了对方，对方就把他的一万六千多元钱转走了。然后13718600321说给他的工商行转过来两笔钱，这是为了刷流水，让他收到钱后再转回对方提供的一个账户，户名是罗雪莹。对方给他转了两笔钱，一笔8000多元，一笔是7986元。这两笔钱他又转回到了罗雪莹的账户。转完后对方说他的流水不够，又让他自己出钱刷流水，于是他又找表弟往他的工商银行卡上转了8000元。这8000元转给了罗雪莹的账户。之后13718600321给他打电话，对方是个男子，自称银行工作人员，说他的贷款已经批下来了，但是需要直接转到贷款公司账户。过了十几分钟，15910785034给他打电话，一个自称是贷款公司放款部的男子，要他在放款之前交9600元保证金。他把9600元分两笔转到了罗雪莹的账户，用微信转了1600元，用银行卡转了8000元。他转完之后对方还让他转钱，他说不贷款了，再后来联系不上了。他被骗33600元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。11.2019年6月24日至25日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以保证金等名义骗取位于云南省昆明市的被害人李某1共计7996元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、转账记录截图及微信账户交易记录，证实2019年6月25日，被害人李某1共计被骗7996元的情况。（3）被害人李某1的陈述，证实2019年6月24日11时22分，他接到一个显示为北京的电话，是一名男子，自称姓王，问他需不需要贷款，他说需要。第二天9时30分许，王姓男子又打电话给他，询问了他的贷款金额后告诉他需要提供他的身份证正反面照片，通过彩信发送至13681254759。他发送了身份证照片后，接收照片的电话号码打来电话，是另外一名男子，自称是银行员工，负责审批放贷，告诉他贷款审核已经通过，但是需要他先将保证金转至对方指定的账户。他就按照对方的要求分两次，第一次3986元，第二次4010元，共计7996元通过微信转账到对方提供的户名为邓礼的账户内，转完钱以后对方告诉他流程正在办理，让他再转8000元过去。他感觉不对，就报警了。他要求贷款5万元。办贷款的男子没有说是哪个银行。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。12.2019年6月24日至25日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以刷流水等名义，骗取位于河北省石家庄市的被害人师某共计21000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、转账记录截图，证实2019年6月25日，被害人师某共计被骗21000元的情况。（3）被害人师某的陈述，证实2019年6月24日，她接到一个女子给她打来的电话，对方自称是北京的一个金融公司，问她办不办理贷款。第二天，对方又给她打电话问她办不办理贷款，给了她一个手机号，让她跟对方联系。她给对方打电话，对方是一个男子，让她提供身份证号和姓名，并让她提供工商银行卡号，还让她在工商银行卡内存两万元，并给了她一个户名叫邓礼的建设银行卡的卡号，让她往户名为邓礼的卡上打钱，这样可以增加流水，贷款就可以批下来。她就给邓礼这张卡上打款，第一次打款10369元，对方给她返回来了；第二次打了10631元，对方又给她返回来了，并且让她再打款超过两万元；第三次她给对方打款21000元后，对方还让她打款。她就说给她退款。对方说过两个工作日可以退款。之后她再联系对方，就一直关机。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。13.2019年6月24日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以验证还款能力、刷流水等名义骗取位于广东省惠州市的被害人李某2共计12000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细、转账记录截图，证实2019年6月24日，被害人李某2共计被骗12000元的情况。（3）被害人李某2的陈述，证实2019年6月24日，他接到号码为19910126915的电话，自称银行工作人员，说他已经通过了贷款审核，贷款额度是6万元，有其他工作人员和他联系。过了一会儿，一个电话是13436707573，自称银行信贷部主任的人说办理6万元的贷款需要往自己的卡里转12000元，证明他的还款能力。他存了钱后，按照对方的要求将存钱的中国银行卡号和验证码都告诉了对方。过了一阵，他又接到18001662195的电话，自称银行工作人员，说他的银行卡流水不够，给他一个建设银行账号，户名邓礼，让他刷流水。对方先往他的卡上转了6000元，他再转到邓礼的卡上，这样操作了两次后，对方说流水够了，等到放款。后来对方的电话关机，他就发现被骗了。对方最先转走他12000元，后来他给对方转了12000元刷流水。对方为了博得他的信任，只给他转了两个6000元回来。他共被骗12000元。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。14.2019年6月23日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以验证还款能力、刷流水等名义，骗取位于重庆市潼南区的被害人代某共计10000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行账户交易明细及微信账户交易记录，证实2019年6月23日，被害人代某共计被骗10000元的情况。（3）被害人代某的陈述，证实2019年6月23日，具体时间记不清楚了，她在回潼南的车上接到一个陌生男子的电话，问她是不是要办理贷款，她说是的，他就说一会儿银行的工作人员会联系她。没多久，她接到一个自称银行的工作人员的男子电话，问她贷多少，她说贷8万元。对方说要看她是否有还款能力，让她转1万元到自己的建行卡上。然后她又按照对方的要求将验证码告诉了对方。没过多久，建行卡里的钱就被转走了。她问那个男子，他说是为了刷流水，马上就会转给她。没过多久，钱就返回到了她的卡上。那名男子又给她说流水还是不够，让她转到一个户名叫邓礼的账户上。她分两次把10000元转了过去，每次都是5000元。对方又告诉她流水不够，让她继续转款。她就感觉被骗了，再打对方电话也联系不上了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。15.2019年6月23日，该诈骗团伙以办理贷款为幌子，以验证还款能力、刷流水等名义，骗取被害人叶某2000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案受、立案的情况。（2）银行交易明细，证实2019年6月23日，被害人叶某被骗2000元的情况。（3）被害人叶某的陈述，证实2019年6月份，具体哪一天记不清楚了，有一个自称银行的工作人员给她打电话，说她已经通过了贷款审核，她需要贷1万元，需要往她银行卡里转2000元，也就是贷款额度的20%，证明她的还款能力，她没有转。对方给了她一个建设银行账号，户主罗雪莹，让她转2000元过去刷流水。她就转了2000元过去。后来一个18201353763的电话号码自称是公司财务的工作人员黄先生给她打电话说钱太少了，不行。她又给工作人员打电话。对方让她不要着急。她觉得不对劲，就说不办了，让对方退钱。对方就一直让她等着，等到第三天，电话就打不通了。上述证据经当庭质证，收集程序合法，内容真实，且能相互印证，已经形成证据锁链，本院予以确认。综上，该诈骗团伙以办理贷款为幌子对被害人进行诈骗的金额为86596元，以办理信用卡为幌子对被害人进行诈骗的金额为173502元（其中78400元被骗转到侯宝林提供的户名为曹某的银行卡中），共计骗取害人260098元。二、掩饰、隐瞒犯罪所得事实2019年10月10日开始，余某（已判决）邀约被告人侯宝林为犯罪团伙提供银行账户，当被害人将被骗款项打入余某提供的账户内后，余某指使侯宝林将钱转入赌博网站赌博后，再从赌博网站内提现。具体事实如下：1.2019年10月13日，被害人谭某在湖南省株洲市家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将11800元转款到侯宝林、余某提供的账户。2.2019年10月13日，被害人董某在河北省衡水市家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将16000元转款到侯宝林、余某提供的账户。3.2019年10月14日，被害人王某4在江苏省苏州市吴中区家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将31000元转款到侯宝林、余某提供的账户。4.2019年10月14日，被害人侯某在广东省深圳市宝安区家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将20000元转款到侯宝林、余某提供的账户。5.2019年10月14日，被害人杨某2在浙江省杭州市江干区家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将34000元转款到侯宝林、余某提供的账户。6.2019年10月14日，被害人陈某1在江苏省泰州市虹桥镇家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将40000元转款到侯宝林、余某提供的账户。7.2019年10月14日，被害人陈某2在湖南省永州市家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将20000元转款到侯宝林、余某提供的账户。8.2019年10月14日，被害人王某5在甘肃省白银市家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将20800元转款到侯宝林、余某提供的账户。9.2019年10月14日，被害人王某6在湖北省恩施市家中接到电话办理贷款，对方以验证还款能力为由，诱骗被害人将10000元转款到侯宝林、余某提供的账户。上述事实，被告人侯宝林在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，被害人王某4、侯某、杨某2、陈某1、陈某2、王某5、王某6、谭某、董某的陈述，证人余某、毕某的证言，辨认笔录，指认笔录，提取笔录、扣押清单，银行流水、微信转账记录、手机截图，微信、QQ聊天记录，电子物证检查工作记录，刑事判决书，被告人侯宝林的供述等证据证实，足以认定。被告人张丽娟的辩护人向法庭提交的村委会证明书、病历资料、照片以及被告人郑聪聪的辩护人向法庭提交的村委会证明均与本案事实无关联，本院不予确认。审理中，被告人郑保成自愿退出赃款40000元，被告人陈方刚自愿退出赃款20000元，被告人张仕仁自愿退出赃款2000元，被告人张丽娟自愿退出赃款13000元，被告人郑聪聪自愿退出赃款30000元，被告人张燕自愿退出赃款20000元，被告人龚燕春自愿退出赃款10000元。本院认为，被告人郑保成、陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络实施诈骗，该犯罪团伙的诈骗金额共计260098元，数额巨大，上述十二名被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人侯宝林明知是犯罪所得而伙同他人予以转移，共计203600元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予处罚。被告人郑保成在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈方刚、梁鑫、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、宋胜胜、朱建红、张燕、龚燕春在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人郑保成、陈方刚、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、宋胜胜、张燕到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人朱建红、郑聪聪、龚燕春犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人郑保成、陈方刚、侯宝林、邱梦梦、张仕仁、张丽娟、宋胜胜、朱建红、张燕、郑聪聪、龚燕春认罪认罚，可予从宽处罚。被告人侯宝林曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人侯宝林在判决宣告以前一人犯二罪，依法应当数罪处罚。公诉机关指控本案诈骗总金额为260198元系计算错误，应予纠正。公诉机关指控的主要事实和罪名成立。被告人郑保成、陈方刚、张仕仁、张丽娟、郑聪聪、张燕、龚燕春有退赃情节，可酌情从轻处罚。根据被告人郑聪聪、龚燕春的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现等，可对二人适用缓刑。被告人郑保成的辩护人认为郑保成到案后如实供述罪行，愿意退赃，有悔罪表现，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人陈方刚的辩护人认为陈方刚是从犯，愿意退赃，认罪态度较好的辩护意见成立，本院予以采纳，但根据其犯罪情节、危害后果等，不能对其适用缓刑，故对于辩护人建议法庭对其适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人梁鑫辩解他在不知情的情况下做的网站，他认为他做的网站只是方便陈方刚管理客户的网站，不是假的信用卡查询网站，及其辩护人认为梁鑫的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，而不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，首先，梁鑫具有多年编辑制作网站的经历，应当知道委托方委托其制作带有银联标识的信用卡查询网站所需提交的手续；其次，本案中，梁鑫制作的信用卡进度查询系统带有中国银联标识，查询信息包含办理信用卡的姓名、身份证号、手机号码、申请信用卡额度、办理状态、申请信用卡时间、申请信用卡类型等内容，而且这些查询网站不是由中国银联相关金融组织机构或者公司提供正常备案资料委托梁鑫制作的，没有经过正常备案手续，梁鑫也知道正规的信用卡办理渠道是通过银行查询的，都是官方的，这些能够修改后台数据的信用卡进度查询系统页面是用于非法用途；第三，联系梁鑫制作信用卡进度查询系统的这些人的QQ号码经常更换；第四，从梁鑫和陈方刚的QQ聊天记录看，梁鑫也知道陈方刚等人在从事违法犯罪活动。故综观全案证据，梁鑫主观上知道其制作的带有银联标识的信用卡查询网站是虚假的信用卡查询网站，也应当知道陈方刚等人将其制作的虚假信用卡查询网站用于诈骗，客观上实施了明知他人在从事诈骗活动仍然为其制作虚假信用卡查询网站的行为，符合诈骗罪的犯罪构成，应当以诈骗罪追究梁鑫的刑事责任，因此，被告人梁鑫及其辩护人的上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人认为梁鑫到案后如实供述自己的罪行，请求法庭从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，梁鑫并未如实供述罪行，故不能对其从轻处罚，更不能适用缓刑，对于辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳。被告人侯宝林的辩护人认为侯宝林是从犯，认罪认罚，建议法庭对其减轻处罚，并在有期徒刑四年内量刑的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人邱梦梦的辩护人认为邱梦梦是从犯，认罪认罚的辩护意见成立，本院予以采纳，但根据其犯罪情节、危害后果等，不能判处有期徒刑一年六个月，亦不能适用缓刑，故对于辩护人建议法庭判处邱梦梦有期徒刑一年六个月，并适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人张仕仁的辩护人认为张仕仁是从犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，且愿意退赃，建议法庭对其减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳，但根据其犯罪情节、危害后果等，不能对其适用缓刑，故对于辩护人建议法庭对其适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人张丽娟的辩护人认为张丽娟是从犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，且愿意退赃，建议法庭对其减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳，但根据其犯罪情节、危害后果等，不能对其适用缓刑，故对于辩护人建议法庭对其适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人郑聪聪的辩护人认为郑聪聪是从犯，犯罪后投案自首，认罪认罚，且愿意退赃，有悔罪表现，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人朱建红的辩护人认为朱建红是从犯，犯罪后投案自行，认罪认罚，建议法庭对其减轻处罚，并在有期徒刑七个月至九个月内对其判处刑罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人张燕的辩护人认为张燕是从犯，到案后如实供述自己的罪行，愿意退赃，建议法庭对其减轻处罚，并以已羁押期限对其判处刑罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人龚燕春的辩护人认为龚燕春是从犯，犯罪后投案自首，认罪认罚，且愿意退赃，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。根据各被告人的犯罪情节、地位、作用、认罪态度、悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑保成犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2025年1月18日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人陈方刚犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2021年7月18日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人梁鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2021年10月28日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人侯宝林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月14日起至2023年10月13日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、被告人邱梦梦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2021年5月18日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）六、被告人张仕仁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2021年3月18日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）七、被告人张丽娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2021年3月28日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）八、被告人郑聪聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）九、被告人宋胜胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2020年8月18日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十、被告人朱建红犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月二十一日，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2020年5月26日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十一、被告人张燕犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月十一日，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2020年5月26日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）十二、被告人龚燕春犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）十三、退出在案的赃款135000元按比例发还给相关被害人，尚未退出的赃款125098元继续予以追缴并发还给相关被害人（其中，追缴邱梦梦10500元，追缴张仕仁9500元，追缴梁鑫800元，追缴宋胜胜2300元，追缴朱建红1720元，追缴侯宝林10000元）。十四、从被告人郑保成处查获的荣耀手机1部、苹果手机1部、平板电脑1台发还被告人郑保成，从被告人郑保成处查获的作案使用的NOKIA手机5部、三星手机1部、华为手机1部、笔记本电脑1台、电话SIM卡9张、移动WIFI1个、银行卡6张、电话充值卡5张、单据7张予以没收；从被告人陈方刚处查获的作案使用的手机6部、建设银行卡1张、空白银行卡若干、银行卡材料若干、银行开卡单半成品若干、快递单等物品予以没收；从被告人宋胜胜处查获的银行卡1张发还被告人宋胜胜，从被告人宋胜胜处查获的作案使用的手机1部、客户资料若干予以没收；从被告人张仕仁处查获的作案使用的手机8部、打印机1台、POS机1台、银行卡6张、话术单1本、客户资料若干予以没收；从被告人邱梦梦处查获的作案使用的手机3部、电话卡1张、客户资料6张予以没收；从被告人梁鑫处查获的作案使用的华为手机1部、联想笔记本电脑1台予以没收；从被告人侯宝林处查获的作案使用的笔记本电脑1台、手机7部、银行U盾5个、POS机1个、手机卡5张、无线网卡2个、银行卡29张等予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王善祥人民陪审员  邹雪琴人民陪审员  肖堂安二〇二〇年十二月一日书 记 员  邵 丹