四川省合江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0522刑初216号 公诉机关四川省合江县人民检察院。 被告人王帅，男，1997年3月28日出生，汉族，初中肄业，粮农，群众，四川省富顺县人，户籍所在地富顺县，现住富顺县。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月21日被合江县公安局刑事拘留，于2020年8月28日被执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 辩护人秦茂青，四川泸杰律师事务所律师。 被告人刘仁焘（曾用名刘利焘），男，1994年5月10日出生，汉族，初中文化程度，粮农，群众，四川省富顺县人，住富顺县。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月21日被合江县公安局刑事拘留，于2020年8月28日被执行逮捕。现羁押于合江县看守所。 辩护人刘霁瑶，四川蜀渝律师事务所律师。 四川省合江县人民检察院以泸合检一部刑诉〔2020〕123号起诉书指控被告人王帅、刘仁焘犯信用卡诈骗罪，于2020年12月2日向本院提起公诉，本院于同日受理后。依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月22日公开开庭审理了本案。合江县人民检察院指派检察员王彦凯、检察官助理李世俊出庭支持公诉，被告人王帅及其辩护人秦茂青、被告人刘仁焘及其辩护人刘霁瑶到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控：2019年4、5月期间，被告人王帅在成都一家名为“森焱”的网贷公司上班，被告人刘仁焘系王帅的组长。之后王帅辞职回到富顺县。2019年7月被告人刘仁焘回到富顺县，二人共谋以为他人办理贷款为由实施诈骗，由刘仁焘向王帅提供可能需要贷款的人员信息（含姓名、电话等），王帅具体实施诈骗，刘仁焘先后向王帅提供人员信息600余条，王帅也自行在网上搜寻贷款人员信息。2020年6月至7月，王帅共实施3起信用卡诈骗，分别冒用被害人王某、万某、刘某三人信用卡，共计骗取人民币71100余元，其中1笔信用卡诈骗是由刘仁焘提供的被害人信息，分述如下： 1.2020年6月底，被告人王帅以可以办理贷款为由电话联系由被告人刘仁焘提供人员信息的被害人王某，骗取王某信任后，王帅让王某提供了身份证、建设银行卡等信息，同时让王某邮寄实名办理的1张工商银行卡和1张电话卡。其间，王帅骗取并修改王某微信的登录密码和支付密码，并以需要刷银行流水为由让王某向银行卡内转款30000元。2020年7月5日，王某向建设银行卡里转账30000余元。当日，被告人王帅登录王某的微信，将王某建设银行卡里的31000元充值到微信零钱，随后又提现至王某的工商银行卡，并在银行ＡＴＭ机上连续4次累计取走王某人民币20000元。其间，王某收到工商银行取款短信后知晓被骗，立即通过手机银行转走工商银行卡内人民币11000元。 2.2020年6月27日，王帅以可以办理贷款为由通过微信联系被害人万某，骗取万某信任后，王帅让万某提供身份证、营业执照等信息，同时让万某邮寄实名办理的1张工商银行卡和1张电话卡。2020年7月7日，王帅以需要刷流水为由让万某向自己的建设银行卡里转账20000余元，并骗取了万某建设银行绑定支付宝的验证码，将建设银行卡绑定在万某邮寄的电话卡注册的支付宝上。当日，王帅将建设银行卡里的20000元转到万某的支付宝又提现至万某工商银行卡内，然后到银行ＡＴＭ机上将钱取走。 3.2020年7月初，被告人王帅以可以办理贷款为由电话联系被害人刘某，骗取刘某信任后，王帅让刘某邮寄实名办理的1张工商银行卡和1张电话卡。后王帅又以需要刷流水为由让刘某向农业银行卡里转账30000余元，之后王帅登录刘某的微信，将农业银行卡里的31100余元充值到微信，然后提现至工商银行卡内。2020年7月11日、7月13日，王帅到银行ＡＴＭ机上将工商银行卡内的31100余元取走。 2020年7月21日，被告人王帅在其住所被公安机关抓获，公安机关从王帅处扣押人民币60500元，作案笔记本1个、资料90页、银行卡9张、电话卡3张、手机2部。同日，被告人刘仁焘被公安机关抓获。 被告人王帅、刘仁焘到案后如实供述上述事实。被告人王帅退缴全部赃款，并已发还被害人。 公诉机关出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据。 公诉机关认为，被告人王帅以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取数额巨大的财物，其行为应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘仁焘以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取数额较大的财物，其行为应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王帅、刘仁焘归案后，如实供述了自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，并签字具结。建议判处被告人王帅有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；判处被告人刘仁焘有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 被告人王帅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对指控的犯罪事实无异议，但认为被害人无自愿处置财产的行为，王帅系在被害人不知情的情况下秘密窃取财物，所犯罪名应为盗窃罪，而非信用卡诈骗罪。另王帅具有坦白情节，系初犯，并退还全部赃款，家中尚有幼女需要抚养，建议变更罪名并从轻处罚。 被告人刘仁焘对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且自愿认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对犯罪事实无异议，但认为被告人刘仁焘未直接参与诈骗行为，也未参与取款行为，属于诈骗罪的帮助犯，应认定为从犯，另刘仁焘具有坦白情节，系初犯，主观恶性较小，并身患传染疾病，建议变更罪名从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明的主要事实与公诉机关指控事实一致。 另查明，公安机关将王帅住处扣押的人民币发还被害人王某20000元、被害人万某20000元，通过被告人王帅的支付宝发还被害人刘某31100元。 上述事实，有经当庭举证、质证并由本院依法确认的受案登记表、立案决定书、归案情况说明、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、户籍证明、前科查证说明、被告人王帅、刘仁焘的供述和辩解、监控视频、微信聊天记录、王帅抄写的人员名单、被害人王某的陈述及王某中国建设银行、工商银行卡交易明细、证人蔡某证言、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片、手机提取笔录、发还清单、领条；被害人万某陈述及万某中国建设银行、中国工商银行的交易明细、监控视频、发还清单、领条；被害人刘某的陈述以及银行交易明细、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王帅以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取数额巨大的行为；被告人刘仁焘以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取数额较大的财物的行为，均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分、罪名准确，本院予以支持。被告人王帅、刘仁焘通过骗取被害人信用卡信息资料，使用通讯终端将被害人储存于信用卡中的款项予以转移并占有的行为，既侵犯了被害人的财产所有权，同时侵犯了国家对信用卡的管理制度，其行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成。辩护人辩称被告人构成盗窃罪、诈骗罪的意见，本院不予采纳。被告人王帅、刘仁焘事前通过共谋，确定由刘仁焘负责提供人员信息名单，王帅负责实施诈骗行为，二人在第1笔犯罪中已构成共同犯罪，二人分工不同，地位基本相当，不宜划分主从犯，但刘仁焘作用相对较小，量刑时可酌情考虑。辩护人认为刘仁焘系诈骗罪从犯的观点，本院不予采纳。鉴于二被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚并签字具结，涉案财物已全部追退，依法对二被告人从轻处罚。根据被告人刘仁焘的现实表现，不宜适用非监禁刑，其辩护人请求适用缓刑的意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王帅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王帅的刑期自2020年7月21日起至2025年7月20日止。罚金限判决生效后十日缴纳。） 二、被告人刘仁焘犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘仁焘的刑期自2020年7月21日起至2022年1月20日止。罚金限判决生效后十日缴纳。） 三、公安机关扣押的作案工具笔记本1个、资料90页、银行卡9张、电话卡3张、手机2部予以没收，由公安机关依法处理；公安机关扣押的其他财物由扣押机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈小容 人民陪审员  李声琴 人民陪审员  罗志楷 二〇二〇年十二月二十二日 法官 助理  罗桂明 书 记 员  谢崇均 本案适用的相关法律条文附后： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同犯罪。 一人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。