北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0105刑初2408号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人马秀丽，女，1976年12月22日出生，公民身份号码×××，汉族，中专文化程度，案发前系祥和盛铭金融外包（北京）有限公司财务总监，出生地山东省聊城市，户籍所在地山东省聊城市东阿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月7日被羁押，当日被刑事拘留，同年12月6日被取保候审。辩护人荆君望，北京一轩律师事务所律师。被告人王金伟，女，1991年6月16日出生公民身份号码×××，汉族，初中文化程度，祥和盛铭金融外包（北京）有限公司销售总监，出生地河北省保定市，户籍所在地河北省保定市涞水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月29日被取保候审。辩护人朱永晖，北京尚晖律师事务所律师。被告人杨微，女，1989年7月20日出生，公民身份号码×××，汉族，高中文化程度，祥和盛铭金融外包（北京）有限公司销售人员，出生地为河北省保定市，户籍所在地河北省保定市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月18日被羁押，次日被取保候审。辩护人宋小芳，北京市京兴律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2020]2386号起诉书指控被告人马秀丽、王金伟、杨微犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员黄成出庭支持公诉，三被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人马秀丽、王金伟、杨微伙同他人，于2016年至2018年间，在本市朝阳区等地，以祥和盛铭金融外包（北京）有限公司等名义，以投资山东茂宏资产管理有限公司银行过桥垫资业务可获取高额收益等为由，向社会公开宣传，与集资参与人签订投资合同、合作协议等，吸收资金人民币1亿余元。其中，被告人王金伟参与吸收资金1000余万元，被告人杨微参与吸收资金300余万元。被告人马秀丽于2019年11月7日被公安机关查获归案，被告人王金伟于2019年10月29日向公安机关自动投案，被告人杨微于2019年10月18日被公安机关查获归案。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：证人证言、书证、辨认笔录、到案经过、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人马秀丽、王金伟、杨微伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人马秀丽当庭对公诉机关指控的主要事实和罪名均不持异议。其辩护人的辩护意见为：1、马秀丽认罪认罚；2、马秀丽积极退赔；3、马秀丽系从犯；4、马秀丽系自首；5、马秀丽系初犯、偶犯。综上，建议对被告人马秀丽减轻处罚并适用缓刑。被告人王金伟当庭对公诉机关指控的主要事实和罪名均不持异议。其辩护人的辩护意见为：1、王金伟认罪认罚；2、王金伟积极退赔；3、王金伟系自首；4、王金伟系从犯；5、王金伟系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人王金伟从轻处罚并适用缓刑。被告人杨微当庭对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名均不持异议。其辩护人的辩护意见为：1、杨微系从犯；2、杨微积极退赔且认罪认罚；3、杨微系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人杨微减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年至2018年间，被告人马秀丽、王金伟、杨微伙同他人在本市朝阳区等地，以祥和盛铭金融外包（北京）有限公司等名义，以投资山东茂宏资产管理有限公司银行过桥垫资业务等可获取高额收益为由，向社会公开宣传，承诺保本返息，非法吸收公众资金。经统计，被告人马秀丽参与非法吸收报案集资参与人资金人民币1．2亿余元；被告人王金伟参与非法吸收报案集资参与人资金人民币1900余万元；被告人杨微参与非法吸收报案集资参与人资金人民币330余万元。后被告人马秀丽、王金伟主动向公安机关投案，被告人杨微被公安机关抓获归案。案发后及本院审理期间，被告人马秀丽的家属代为缴纳人民币78万元在案，被告人王金伟的家属代为缴纳人民币84．3万元在案，被告人杨微的家属代为缴纳人民币33万元在案。另，公安机关查封了被告人王金伟位于北京市通州区龙旺西里104号楼25层2502号的房产及河北省涞水县府前西街西苑华庭北区11-3-1802室的房产并冻结王金伟尾号为8582的中国邮政储蓄银行账户在案。上述事实，被告人马秀丽、王金伟、杨微在开庭审理过程中亦无异议，且有证人隋某、桑某、姜某等人的证言，集资参与人的证言、报案材料、《投资合同》、《宣传推广合作协议》、收据、刷卡凭证等相关书证，辨认笔录，工商信息材料，查封冻结材料，扣押清单，案款收据、汇款凭证，司法鉴定意见，银行交易明细，公安机关出具的到案经过及三被告人的供述、身份材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马秀丽、王金伟、杨微伙同他人违反国家金融管理法律规定，通过打电话、推介会等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，采用借款等形式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人马秀丽、王金伟、杨微犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。三被告人在共同犯罪起次要作用，系从犯；另鉴于被告人马秀丽、王金伟主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，被告人杨微归案后如实供述主要犯罪事实，且被告人马秀丽、杨微已退缴全部违法所得，被告人王金伟退缴部分违法所得，但查封冻结王金伟名下部分财产在案，故本院对被告人马秀丽、王金伟依法予以从轻处罚，对被告人杨微依法予以减轻处罚并对三被告人均适用缓刑。辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。继续追缴被告人王金伟违法所得用于退赔集资参与人经济损失。在案之款物一并予以处理。综上，本院根据被告人马秀丽、王金伟、杨微的犯罪事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度以及在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人马秀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人王金伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人杨微犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、继续追缴被告人王金伟违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。五、在案之人民币一百九十五万三千元及冻结在案之王金伟尾号为8582的中国邮政储蓄银行账户内存款，用于退赔集资参与人经济损失。（集资参与人名单另附）六、查封在案之王金伟位于北京市通州区龙旺西里104号楼25层2502号的房产及河北省涞水县府前西街西苑华庭北区11-3-1802室的房产，依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 宋 磊审判员 崔光同审判员 何宝明二〇二〇年十二月二十二日书记员 邢 娜