黑龙江省佳木斯市向阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑0803刑初106号 公诉机关黑龙江省佳木斯市向阳区人民检察院。 被告人白丽，女，1975年8月8日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，大学专科，银信惠农商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司原团队经理，住佳木斯市向阳区。2020年1月2日在广东省罗定市抓获，同年1月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被佳木斯市公安局向阳公安分局刑事拘留，同年2月10日被逮捕。现羁押于佳木斯市看守所。 辩护人林凤霞，黑龙江远东律师集团（佳木斯）律师事务所律师。 黑龙江省佳木斯市向阳区人民检察院以佳向检诉刑诉[2020]103号起诉书指控被告人白丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭。2020年7月20日因新冠肺炎疫情，不能开庭审理，本案中止审理。2020年12月9日本案恢复审理。2020年12月16日公开开庭审理了本案。佳木斯市向阳区人民检察院指派检察员姜茗川出庭支持公诉。被告人白丽及其辩护人林凤霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 佳木斯市向阳区人民检察院指控：2014年7月7日，陈某（另案处理）在北京市成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司。2015年6月5日，陈某在佳木斯市成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司。2015年9月21日，陈某在天津市成立银信惠某1商务咨询（天津）有限公司。2018年3月19日，陈某在佳木斯市成立银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司。银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司与银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司系同一公司，并以银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司的名义对外开展业务，该公司以服务三农实施惠某1计划为由承诺在一定期限内能够还本付息，向社会不特定群众进行宣传理财产品，变相吸收公众存款。 被告人白丽于2017年年初至2018年底在银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司任团队经理期间。白丽及其团队共计非法吸收公众存款10639506元人民币，其中已返还金额共计4897343.12元人民币（利息80797.74元人民币），损失金额共计5742162.88元人民币。 经侦查，被告人白丽于2020年1月2日在广东省罗定市罗平镇被公安机关抓获。2020年1月9日被告人白丽被押解回佳木斯市，并于当日被依法刑事拘留。 检察机关以有书证户籍证明、到案经过、银行明细、合同等。证人陈某等人证言，被告人白丽的供述和辩解等证据，认为被告人白丽作为其他直接责任人员在该公司工作期间违反法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，被告人白丽系上级单位的其他直接责任人员。被告人白丽到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以对其从轻处罚。被告人白丽在审查起诉阶段认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，并建议适用刑事普通程序依法判处。公诉机关建议对被告人白丽处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人白丽在法庭上对指控的上述犯罪事实及证据无异议，承认控罪。关于量刑，被告人白丽对公诉机关的量刑建议无异议。被告人白丽的辩护人提出，被告人白丽具有坦白，认罪认罚情节，无前科劣迹，在本案中起次要或辅助作用，对其应从轻、减轻处罚。 经审理查明：2014年7月7日，陈某（另案处理）在北京市成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司。2015年6月5日，陈某在佳木斯市成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司。2015年9月21日，陈某在天津市成立银信惠某1商务咨询（天津）有限公司。2018年3月19日，陈某在佳木斯市成立银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司。银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司与银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司系同一公司，并以银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司的名义对外开展业务，该公司以服务三农实施惠某1计划为由承诺在一定期限内能够还本付息，向社会不特定群众进行宣传理财产品，非法吸收公众存款。被告人白丽于2017年1月至2018年9月在银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司任职团队经理。被告人白丽及其团队共计非法吸收公众存款人民币10639506元，到期后返还金额人民币4897343.12元，造成集资参与人损失金额人民币5742162.88元。被告人白丽获得违法所得工资和奖金提成共计人民币140554.14元。 2020年1月2日，被告人白丽在广东省罗定市被公安机关抓获。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证，认证的下列证据予以证明。 （一）书证 1、营业执照和工商档案，证明名称银信天下财富投资管理（北京）有限公司，类型有限责任公司（自然人投资或控股），住所地北京市朝阳区霞光里66号院甲2号楼1至2层商业B03，法定代表人陈某，注册资本5000万元，成立日期2014年3月6日，登记机关北京市工商行政管理局朝阳分局；名称银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司申请日期2015年5月31日，负责人陈某。名称银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司，类型有限责任公司，住所地天津市和平区大沽北路2号天津环球金融中心津塔写字楼5710—5712，法定代表人陈某，注册资本5000万元，成立日期2015年9月21日，登记机关天津市和平区市场和质量监督管理局；名称银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司佳木斯分公司申请日期2018年3月19日，负责人刘某。名称北京银信天下网信息科技服务有限公司，类型有限责任公司（自然人投资或控股），住所地北京市北京经济技术开发区天华园二里二区20号楼6层612，法定代表人陈某，注册资本9800万元，成立日期2014年11月17日，登记机关北京市工商行政管理局。 2、惠某1聚宝借款协议、惠某1计划居间服务协议书、惠某2投服务协议书、惠某1计划服务协议书，证明银信天下财富投资管理（北京）有限公司通过北京银信天下网络科技服务有限公司惠某1聚宝网站宣传理财产品，由银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司销售理财产品。 3、惠某1聚宝个人中心交易记录、徽商银行股份有限公司交易明细、中国工商银行股份有限公司明细清单、中国建设银行股份有限公司账户交易明细、中国农业银行股份有限公司交易明细，证明吕某2、黄某等五十七名集资参与人通过惠某1聚宝网站购买理产品和得到返回投资本金及利息的明细。 4、公安部云端系统发布黑龙江银信天下“惠某惠某3”非法吸收公众存款案数据信息和公安机关情况说明，证明吕某2、黄某等五十七名集资参与人投资金额共计人民币10639506元，已回金额共计人民币4897343.12元，损失金额共计人民币5742162.88元。白丽基本工资和奖金提成共计人民币140554.14元。 5、现实表现，证明公安机关未发现白丽有违法犯罪行为。 6、抓获经过，证明2020年1月2日公安人员在广东省罗定市罗平镇将白丽抓获。 （二）证人证言 1、证人陈某证言，证明他注册成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司、北京银信天下网信息科技服务有限公司、银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司、景善商业保理（上海）有限公司、黑龙江鸿鹤投资股权基金管理有限公司、黑龙江葆隆控股有限公司等6家公司，他是6家公司的法定代表人，他实际负责经营和管理6家公司。银信天下财富投资管理（北京）有限公司、北京银信天下网信息技术服务有限公司经营银信天下（线下）和惠某1聚宝（线上）两款理财产品，银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司负责销售银信天下和惠某1聚宝理财产品，全国各地市分公司都用银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司注册分公司负责销售理财产品。银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司佳木斯分公司的人员都是由黑龙江区域经理王某1或者大区域经理刘某直接任命，他不直接任命分公司人员，分公司不直接收取销售理财产品的钱款，钱款直接转到公司的账户。 2、证人赵某证言，证明2016年7月他到银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司任职内勤、讲师并负责行政工作。2017年初他被任命银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司佳木斯分公司营业部经理，佳木斯分公司负责人是刘某。2017年11月银信天下财富投资管理（北京）有限公司的业务使用银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司名称，经营范围为推荐、宣传惠某惠某3平台让客户投资，客户在惠某惠某3APP上注册，绑定身份证和银行卡，注册成功后平台会自动生成一个徽商银行的电子交易帐号，通过网银转帐到徽商银行的帐户充值，由客户自行在平台上选择投资种类和期限。客户自行在平台上充值完成投资，平台上有投资服务协议，分公司工作人员把投资服务协议打印出来交给客户，协议上的公章是直接打印出来的。他是佳木斯分公司营业部经理，下面分三个团队，团队经理是沈某、白丽、盛某，团队经理负责招聘业务员，分公司员工工资包含基本工资和业绩提成。 3、证人沈某证言，证明2016年他在报纸上看到银信惠某1的理财产品广告后进行投资，大约同年7月他招聘到银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司任业务员。2017年他工作的公司业务使用银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司名称，该分公司负责人刘某，实际负责人是赵某，赵某下面分三个团队，团队经理是他和白丽及盛某，团队下面是业务员。分公司业务是推荐客户投资惠某1聚宝等理财产品，客户通过惠某1聚宝APP进行注册，绑定客户身份证和银行卡，注册成功后平台自动生成一个徽商银行的电子交易帐号，通过网银转帐到徽商银行帐户，平台上充值完成后，平台上打印出协议，协议上有公章。他每个月工资包含基本工资和业绩提成，基本工资转入他的建设银行卡内，业绩工资转入他的工商银行卡内，2018年10月以后他没有得到工资，他的工资和提成都购买惠某1聚宝理财产品了。 4、证人王某1证言，证明2015年她任银信惠某1商务咨询（天津）有限公司牡丹江分公司经理，2016年陈某任命她为银信惠某1商务咨询（天津）有限公司黑龙江公司总经理。银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司经理是赵某，佳木斯分公司团队经理和业务员都是赵某直接管理。赵某上级领导是大区经理刘某，刘某的上级领导是她。 5、证人李某证言，证明2016年12月20日她应聘到银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司任内勤，主要负责员工的入职、离职、核对业绩、给员工制作工资。后来银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司的业务使用银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司名称，主要向投资客户推广惠某1聚宝APP让客户投资，客户在惠某1聚宝平台上注册，绑定身份证和银行卡，通过银行转帐给惠某惠某3平台充值，充值后在惠某1聚宝平台操作投资下单，投资后没有收据，惠某1聚宝平台打印出投资协议，协议上直接打印出公章。银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司责人是赵某，下面三个团队经理是沈某、白丽、盛某，团队经理负责管理业务员和客户，业务员负责宣传和找客户投资。 6、证人吕某1的证言，证明2015年她应聘到银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司任业务员，2016年分公司业务使用银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司名称。银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司负责人是赵某，赵某下面有三个团队，团队经理分别是沈某、白丽、盛某。业务员负责宣传惠某1聚宝理财产品，找客户投资。客户需要投资，她就帮助客户在惠某1聚宝手机平台上注册帐号，平台上可以看到投资帐户金额，投资完成后她把相关协议打印出来交给客户。惠某1聚宝在佳木斯有两大类理财产品，是散标和惠某2投，散标以天数计算，惠某2投按月计算。通过她有6人投资，投资多少钱她不知道。 7、证人芦清清证言，证明2017年3月她通过白丽介绍到银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司工作，后来公司业务使用银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司名称，惠某1聚宝平台是由银信天下的爱财郎平台转变过来的，实际经营是推广惠某1聚宝线上平台让客户投资。惠某1聚宝商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司负责人是赵某，下面有三个团队，团队经理是沈某、白丽、盛某。赵某负责佳木斯分公司管理，团队经理负责管理团队业务员和客户，业务员负责宣传和找客户投资。客户在惠某1聚宝平台上注册，绑定身份证和银行卡，平台给投资客户一个徽商银行账号，客户通过银行转帐给徽商银行，惠某1聚宝平台显示转帐金额，客户在惠某1聚宝平台自己操作投资下单。 8、证人韩某证言，证明2017年8月她通过她母亲何某到银信天下财富投资（北京）有限公司佳木斯分公司工作，她母亲何某是该分公司业务员并投资惠某1聚宝理财产品。2018年4月她去工商部门办理了银信惠某1商务信息咨询（天津）有限公司佳木斯分公司的注册手续，该分公司负责人是刘某，刘某是大区的总监，分公司实际负责人是赵某，下面实际有三个团队，团队经理是沈某、白丽、盛某。赵某负责佳木斯分公司管理，团队经理负责招聘和管理团队业务员、客户及宣传推广理财产品，业务员负责宣传理财产品，找客户投资。她负责公司内接待、引导和日常办公。佳木斯分公司不收取客户的现金，客户通过转帐给惠某1聚宝平台充值，充值后在惠某1聚宝平台上操作投资，投资协议和协议上的公章都是平台打印出来的。 9、证人何某证言，证明2017年7月她到银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司工作，该分公司总经理是赵某，分公司下设三个团队，团队经理分别是沈某、白丽、盛某，团队下设业务员，她是沈某团队业务员。赵某负责分公司全面管理，团队经理负责宣传推广客户和管理团队的业务员，业务员负责宣传理财产品和找群众投资理财产品。分公司不收取现金，投资群众通过银行转帐到徽商银行，转帐完毕后惠某1聚宝手机平台就能看到自己账户的金额，业务员在平台上把相关协议打印出来交给投资群众，协议上的公章是平台直接打印出来。 （三）被害人陈述 投资参与人吕某2、黄某等五十七人陈述，证明吕某2、黄某等五十七人于2017年5月19日至2018年9月5日期间，通过白丽和其团队的业务员宣传惠某1聚宝理财产品，并帮助吕某2、黄某等五十七人用身份证和银行卡在惠某1聚宝手机平台上注册账户，将投资理财产品的协议从惠某1聚宝平台上打印出来交给吕某2等五十七人，其中刘洪林使用自己和其女儿刘丽的名字进行的投资。吕某2、黄某等五十七人先后投资10118元至2559308元不等，造成7877.96元至966608.51元不等的损失。 （四）被告人供述和辩解 被告人白丽供述和辩解，证明2017年初她到银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司工作，分公司总经理是赵某，分公司下设三个团队，团队经理是她和沈某及盛某，团队下面是业务员。投资群众把投资款转到惠某1聚宝平台上，通过电脑打印出带有公章的协议，黄某、史某、王某2人通过她进行的投资，吕某2、路某等人通过她团队业务员进行的投资，她管理的团队大约有80多名群众进行了投资，投资多少钱她不清楚。2007年1月至2018年9月，她获得工资和提成奖金共计140544.14元。 本院认为，被告人白丽作为银信天下财富投资管理（北京）有限公司佳木斯分公司和银信惠某1商务咨询（天津）有限公司佳木斯分公司其他直接责任人员，违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人白丽的辩护人提出的被告人白丽到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，对其可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见与本案已查明的事实不符，没有法律依据，本院不予采纳。公诉机关的量刑适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（九）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人白丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月2日起至2023年1月1日止) 上列所判罚金于判决生效后一个月内一次性缴纳本院。 二、被告人白丽违法所得人民币140554.14元按比例退赔集资参与人（名单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 宋 涛 人民陪审员 韩 晶 人民陪审员 俞 瑶 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员 段兆容 非法吸收公众存款名单                            序号                       姓 名                       投资金额                       已回金额                       损失金额                               1                       董会娟                       60 418.00                       0                       60 418.00                               2                       段玉霞                       70 094.00                       49 981.75                       20 112.25                               3                       冯洪增                       80 000.00                       0                       80 000.00                               4                       付国伶                       2 559 308.00                       1 592 699.49                       966 608.51                               5                       谷晓华                       50 300.00                       0                       50 300.00                               6                       黄乐花                       40 000.00                       0                       40 000.00                               7                       黄乐香                       50 170.00                       0                       50 170.00                               8                       霍伟义                       100 306.00                       0                       100 306.00                               9                       贾丽敏                       218 768.00                       100 639.21                       118 128.79                               10                       贾玉平                       30 325.00                       0                       30 325.00                               11                       李宝玉                       31 100.00                       0                       31 100.00                               12                       李海华                       40 343.00                       0                       40 343.00                               13                       李宝富                       253 712.00                       122 713.70                       130 998.30                               14                       刘 颖                       97 882.00                       77 345.99                       20 536.01                               15                       刘永才                       60 000.00                       30 322.16                       29 677.84                               16                       路海林                       523 156.00                       473 291.26                       49 864.74                               17                       路 鹏                       216 095.00                       168 269.70                       47 825.30                               18                       栾桂芬                       190 157.00                       0                       190 157.00                               19                       吕述祥                       43 500.00                       0                       43 500.00                               20                       桑玉珍                       325 706.00                       208 253.20                       117 452.80                               21                       史大宪                       286 462.00                       205 843.04                       80 618.96                               22                       史文军                       250 729.00                       0                       250 729.00                               23                       王立国                       30 000.00                       0                       30 000.00                               24                       王淑月                       86 658.00                       40 226.65                       46 431.35                               25                       王淑云                       50 300.00                       0                       50 300.00                               26                       王玉会                       60 098.00                       22 162.79                       37 935.21                               27                       于凤琴                       20 100.00                       0                       20 100.00                               28                       于佩兰                       220 784.00                       150 245.22                       70 538.78                               29                       于叶成                       40 343.00                       0                       40 343.00                               30                       于永丽                       70 400.00                       0                       70 400.00                               31                       张道春                       50 300.00                       0                       50 300.00                               32                       张淑清                       100 571.00                       0                       100 571.00                               33                       张志军                       563 868.00                       329 978.94                       233 889.06                               34                       赵淑清                       174 482.00                       71 373.70                       103 108.30                               35                       赵淑云                       100 639.00                       82 206.73                       18 432.27                               36                       赵文芹                       56 505.00                       13 254.45                       43 250.55                               37                       赵玉琴                       109 627.00                       46 966.40                       62 660.60                               38                       朱 华                       80 513.00                       0                       80 513.00                               39                       康淑英                       88 513.00                       59 538.68                       28 974.32                               40                       康淑珍                       10 118.00                       0                       10 118.00                               41                       李淑贤                       50 170.00                       0                       50 170.00                               42                       梁占荣                       50 300.00                       0                       50 300.00                               43                       刘洪彬                       171 048.00                       124 750.90                       46 297.10                               44                       王秀兰                       112 081.00                       104 203.04                       7 877.96                               45                       白 野                       122 294.00                       53 502.28                       68 791.72                               46                       冯 许                       70 395.00                       56 475.59                       13 919.41                               47                       许 敏                       351 704.00                       56 734.80                       294 969.20                               48                       白玉堂                       217 848.00                       128 720.00                       89 128.00                               49                       许 文                       38 500.00                       25 873.91                       12 626.09                               50                       刘会芬                       422 047.00                       161 445.93                       260 601.07                               51                       吕 广                       787 554.00                       286 557.54                       500 996.46                               52                       刘金生                       100 300.00                       0                       100 300.00                               53                       高 明                       155 001.00                       14 502.50                       140 498.50                               54                       王桂芝                       20 100.00                       0                       20 100.00                               55                       张亚娴                       81 440.00                       39 263.57                       42 176.43                               56                       关雅贤                       50 000.00                       51 047.95                       -1 047.95                               57                       袁桂芹                       30 170.00                       0                       30 170.00                本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。