福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初454号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人潘是婵，女，1952年5月30日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月29日被宁德市公安局东侨经济开发区分局取保候审，2020年12月2日经本院决定，同月7日被执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人杨小芳，福建和厚律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉(2020)45号起诉书指控被告人潘是婵犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察官江洁、检察官助理连文嵩出庭支持公诉，被告人潘是婵及其辩护人杨小芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2010年4月至2012年12月间，被告人潘是婵为筹集资金，遂通过向他人口口相传的方式，在宁德市蕉城区xx院院内单独组织7场民间互助会，另与黄某（另案处理）共同组织1场民间互助会，向社会不特定对象吸收资金共计人民币16630912元（币种，下同）。因资金链断裂，于2015年1月倒会，造成卢某、黄某、陈某等31名参会会员损失共计2021327元。 案发后，被告人潘是婵家属与黄某1、卢某1、卢某、林某某4名会员签订了还款协议，按比例偿还被告人潘是婵2012年12月15日所起民间互助会的欠款，并获得上述4名会员的谅解。2019年10月29日，被告人潘是婵主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证、司法鉴证专项审核报告、被告人潘是婵的供述等证据。 公诉机关认为，被告人潘是婵违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人潘是婵有期徒刑四年一个月，并处罚金五万元。 被告人潘是婵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人杨小芳提出的辩护意见是，被告人潘是婵有自首情节，其已赔偿部分会员会款，取得谅解，请求对被告人从轻处罚。 经审理查明： 2010年4月8日至2012年12月15日间，被告人潘是婵以民间互助会的形式，先后发起300元上标会1场、500下标会2场、500元上标会1场、1000元上标会4场，2012年12月15日的1000元上标会系与黄某（另案处理）共同组织，吸收卢某、黄某、陈某等会员共计508人次入会。至2015年1月倒会，非法吸收公众存款共计16630912元，造成报案的31名会员直接经济损失计2021327元。 案发后，被告人潘是婵家属与会员黄某1、卢某1、卢某、林某某达成还款协议，按比例偿还2012年12月15日所起民间互助会的会款，并获得上述4名会员的谅解。被告人潘是婵的儿子宋某某代为偿还会员陈某1会款500元、偿还姬某会款3000元、偿还孙某会款5907元。 2019年10月29日，被告人潘是婵主动到宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 上述事实有经庭审质证、确认的证人卢某、黄某、陈某等31名证人的证言、互助会会单、会款计算表、福建德健会计师事务所德健专审字［2020］181号专项审核报告、还款协议书、谅解书、存款明细账、协助查询查封通知书、违法犯罪经历查询情况说明、人员基本信息、到案经过、被告人潘是婵的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人潘是婵违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计16630912元，且造成会款损失2021327元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。案发后，被告人潘是婵能够自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可予以从轻处罚；其已赔偿部分会员会款，取得部分会员谅解，亦可予以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人有自首情节，其已赔偿部分会员会款，请求对被告人潘是婵从轻处罚的辩护意见有理，予以采纳。公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第(一)项、第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人潘是婵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月7日起至2025年1月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人潘是婵于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币1789920元，返还卢某、黄某、陈某等29名会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小连 人民陪审员  陈 勤 人民陪审员  高享华 二〇二〇年十二月七日 书 记 员  阮梦洁 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。