福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初1321号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人雷水波，男，1987年5月11日出生于福建省南安市，畲族，初中文化，务工，住南安市。因本案涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月13日投案，2020年6月14日被刑事拘留，因本案涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月22日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人黄辉秋、黄佩萍，南安市法律援助中心指派的福建诚全律师事务所律师。 被告人褚华安，男，1984年7月10日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。曾因犯危险驾驶罪，于2019年10月12日被本院判处拘役一个月，缓刑二个月，并处罚金人民币四千元，2019年12月22日期满解除社区矫正。现因本案涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月25日被抓获，2020年5月26日被刑事拘留，2020年6月2日被监视居住，因本案涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月23日被继续监视居住，2020年10月27日被继续监视居住，2020年12月15日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 辩护人王界红，南安市法律援助中心指派的福建求泰律师事务所律师。 南安市人民检察院以南检六部刑诉〔2020〕78号起诉书指控被告人雷水波犯收买、非法提供信用卡信息罪，指控被告人褚华安犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员李达显出庭支持公诉，被告人雷水波及其辩护人黄辉秋、黄佩萍，被告人褚华安及其辩护人王界红到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控：2020年2月，被告人雷水波通过腾讯ＱＱ看到有人寻求租用银行卡，后以合计人民币4800元向被告人褚华安购买四套银行卡（包含有银行卡、绑定的手机号码卡、Ｕ盾、身份证复印件），并通过顺丰速运将四套银行卡以每套加价人民币100元提供给他人。其中，被告人褚华安在明知银行卡可能用于信息网络犯罪活动的情况下，仍将其名下的三套银行卡（中国工商银行卡卡号6212××××8449、中国建设银行卡卡号6217××××5742、中国农业银行卡卡号6213××××9262）及其父亲褚某的一套银行卡（工商银行卡卡号6212××××3212）以合计人民币4800元卖给被告人雷水波。经查，贺某、吴某、李某以炒外汇等需要绑定银行卡提现而缴纳认证金的方式分别被他人诈骗人民币96992元、81535元、105000元，其中部分诈骗款项转入上述银行卡。经查询银行卡交易明细清单，被告人褚华安卖出的四套银行卡的支付结算金额合计为人民币874668.7元。2020年5月25日，被告人褚华安被抓获到案；同年6月13日，被告人雷水波接到传唤后主动投案。 公诉机关提供了证人证言、被害人陈述、辨认笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、财物入库清单、寄递数据查询记录、电子数据检查工作记录、银行卡账号明细查询、银行账户明细清单、户籍证明、刑事判决书、归案经过报告书、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为：被告人雷水波收买、非法提供他人的信用卡及相关信息资料给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人褚华安明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。关于量刑，公诉机关认为：二被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理；被告人雷水波有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚；被告人褚华安到案后能如实供述其罪行，依法可从轻处罚；建议对被告人雷水波在有期徒刑一年三个月至一年六个月之间量刑，对被告人褚华安在有期徒刑六个月至八个月之间量刑，对二被告人均并处罚金。 被告人雷水波对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对公诉机关指控罪名和事实无异议，提出被告人雷水波有以下从轻处罚情节：自首；认罪认罚；初犯、偶犯；家庭情况特殊，有两个年幼的孩子需要照顾，系家庭经济支柱。建议对被告人雷水波从轻处罚并适用缓刑。 被告人褚华安对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对公诉机关指控罪名和事实不持异议，但提出被告人褚华安有以下从轻、减轻处罚情节：自愿认罪认罚，归案后如实供述其罪行；已经退赃，且愿意预交罚金，有悔罪表现；主观恶性较小。建议对被告人褚华安判处六个月并适用缓刑。 经审理查明： 2020年2月，被告人褚华安在明知银行卡可能用于信息网络犯罪活动的情况下，仍将其名下的3张银行卡（中国工商银行卡卡号6212××××8449、中国建设银行卡卡号6217××××5742、中国农业银行卡卡号6213××××9262）、其父亲褚某名下的1张银行卡（工商银行卡卡号6212××××3212），以及上述4张银行卡配套的手机号码卡、Ｕ盾、身份证复印件等信息资料，以人民币4800元卖给被告人雷水波。被告人雷水波向被告人褚华安购买上述四套银行卡及配套信息资料后，通过顺丰速运将四套银行卡加价后提供给他人使用。 经查，贺某、吴某、李某被他人以网络诈骗方式分别骗取钱款人民币96992元、81535元、105000元，其中部分诈骗款项转入被告人褚华安卖出的四张银行卡中，经统计，通过被告人褚华安卖出的银行卡支付结算金额合计人民币874668.7元。 2020年5月25日18时许，南安市公安局民警在南安市抓获被告人褚华安；2020年6月13日11时许，被告人雷水波接到传唤后主动到南安市公安局码头派出所投案。 本案在侦查阶段，被告人褚华安已向南安市公安局退出违法所得赃款人民币4800元。本案在审查起诉阶段，二被告人均自愿签订了《认罪认罚具结书》。本案在审理过程中，被告人褚华安自愿向本院预交罚金人民币10000元。被告人雷水波的亲属自愿代其向本院预交罚金人民币10000元、退出违法所得人民币5000元。 上述事实，有经庭审质证、确认的证人褚某的证言，被害人贺某、吴某、李某的陈述，辨认笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、财物入库清单、寄递数据查询记录、电子数据检查工作记录、银行卡账号明细查询、银行账户明细清单、户籍证明、刑事判决书、归案经过报告书、被告人的供述、交款票据、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人雷水波收买、非法提供他人的信用卡及相关信息资料给他人使用，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人褚华安明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关的指控成立。被告人褚华安曾因故意犯罪被判处刑罚，可酌情从重处罚。被告人雷水波犯罪后自动投案，归案后能如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人褚华安到案后能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。二被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。二被告人均已退赃并预交罚金，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。二被告人的辩护人据此提出对相应被告人从轻处罚的辩护意见。本院予以采纳。但被告人雷水波非法提供的信用卡及配套信息被用于诈骗，社会危害性大，被告人褚华安有故意犯罪的前科，再次故意犯罪，社会危险性大，对二被告人不宜适用缓刑，二被告人的辩护人建议对相应被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关对二被告人的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节和社会危害后果，结合被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二、第六十七条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人雷水波犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月13日起至2021年11月12日止。罚金已缴纳。） 二、被告人褚华安犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间被监视居住的，刑期的终止日顺延。罚金已缴纳。） 三、被告人雷水波退出的违法所得人民币5000元，予以没收，上缴国库；被告人雷褚华安退出的违法所得人民币4800元，予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  黄世超 人民陪审员  傅孙成 二〇二〇年十二月十五日 书 记 员  陈佳敏 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。