四川省乐山市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1102刑初451号 公诉机关乐山市市中区人民检察院。 被告人张超，男，1988年1月29日出生于四川省井研县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省乐山市井研县。2019年6月14日，因犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪被成都市双流区人民法院判处有期徒刑一年六个月。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年8月31日被乐山市公安局市中区分局刑事拘留，同年9月29日被该局执行逮捕，现羁押于沙湾区看守所。 指定辩护人张**,四川嘉州律师事务所律师。 乐山市市中区人民检察院以乐市中检刑检刑诉[2020]226号起诉书指控被告人被告人张超涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2020年12月8日向本院提起公诉，本院于同日以简易程序立案，后变更为普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员张槐勤出庭支持公诉，被告人张超及其辩护人张**到庭参加诉讼。现已审理终结。 乐山市市中区人民检察院指控，2020年6月，被告人张超在ＱＱ群浏览收购银行卡、办理信用卡等信息时，在ＱＱ上与一个自称雷某的男子互加好友，雷某在ＱＱ上告知张超可以收购银行卡。被告人张超为获取利益，通过微信搜索附近的人找到张某，在微信上张超告知张某可以不用费用帮助其办理银行贷款，让张某按照相关要求办理银行卡后交由其来办理贷款。2020年6月至8月期间，被告人张超三次向他人邮寄张某及其朋友周某办理的银行卡四张。 2020年8月30日，被告人张超被电话传唤后自动到案，并如实供述了自己的罪行。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人张超非法提供他人的信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张超自动投案，并如实供述自己的罪行，依法应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人张超认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人张超刑罚执行完毕之后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定处罚。公诉机关建议对被告人张超判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 被告人张超对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为被告人张超系偶犯、初犯，具有自首情节，可从轻或者减轻处罚。被告人未造成严重社会危害后果，可考虑酌情从轻处罚。被告人张超只有初中文化，导致其辨别是非能力较差，法律意识淡薄受到社会不法利益诱惑，但其到案后认罪悔罪，自愿认罪认罚，请法院对被告人张超从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 上述事实，有检察院移交的，并经法庭举证、质证，本院予以确认的立案决定书、拘留证及居留通知书、逮捕证及逮捕通知书、到案经过、证人张某、周某的证言、搜查证及搜查笔录、扣押笔录及扣押清单、顺丰速运快递信息、农业银行流水清单、前科材料、被告人张超的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张超非法提供信用卡4张，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已触犯刑律，构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人张超刑满释放后五年内再犯判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人张超自动到案后，如实陈述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张超自愿认罪认罚，依法可从宽处理。据此，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。另，被告人张超非法获利人民币1030元，依法予以追缴，上缴国库；扣押在案的手机作为犯罪工具，应由扣押机关予以没收。被告人及其辩护人与上述相同的辩护意见本院予以采纳，其余意见不符合查明的事实和相关法律规定，本院不予采纳。为此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人张超犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月30日起至2022年2月29日止。）（罚金在判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人张超非法获利人民币1030元，依法予以追缴，上缴国库；扣押在案的手机作为犯罪工具，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡芮芯 审 判 员  王 森 人民陪审员  杨仪强 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  王子豪 附：本裁定适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑事法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。