河南省济源市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫9001刑初231号公诉机关济源市人民检察院。被告人崔赟赟，男，1989年4月15日出生于河南省济源市，汉族，大专文化，员工，住济源市。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年1月23日被济源市公安局取保候审，同年10月21日被刑事拘留，2019年11月25日被逮捕。指定辩护人马换玲，河南艳阳天律师事务所律师。济源市人民检察院以济检一部刑诉（2020）208号起诉书指控被告人崔赟赟犯诈骗罪一案，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员张伟、田宁出庭支持公诉，被告人崔赟赟及其辩护人马换玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人崔赟赟早期开始接触并参与网络赌博，从2017年年初开始采取编造投标要交保证金和需要资金周转的理由，向多名被害人借款，其中：1、在2017年初始向被害人郜某借钱，在先前欠账未归还完毕的情况下，在2018年12月8日借款1.7万元，2018年12月27日借款2万元，2019年1月4日、5日借款5.9万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2017年1月11日至2018年12月9日期间向郜某借款809920元，2017年2月9日至2019年1月19日期间归还借款本金及利息437197元（含贷款平台利息84908.42元），如不扣除贷款平台利息，郜某损失金额为372723元；如扣除贷款平台利息，郜某损失金额为457631.42万元。2、在2017年初始向被害人刘某1借钱，在先前欠账未归还完毕的情况下，在2017年11月5日借款5.2万元，2018年6月11日、12日1日、12月4日共借款3.16万元，2018年12月1日到6日借款8.07万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2017年1月6日至2018年12月6日期间向刘某1借款626935.57元，2017年2月6日至2018年12月15日期间归还借款本金及利息459955元。刘某1损失金额为166980.57元。3、在2018年7月份开始向被害人郭某借款，其中2018年9月5日借款400万元，同年11月21日借款310万元，11月22日借款170万元，11月26日借款50万元，11月27日借款65万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2018年9月5日至2018年11月27日期间向郭某借款995万元，2018年9月5日至2019年1月3日期间归还借款本金及利息439.9万元（含中间人利息37.41万元）。如不扣除中间人利息，郭某损失金额为555.1万元；如扣除中间人利息，郭某损失金额为592.51万元。4、在2018年11月9日向被害人李某1借款120万元，同年11月14日借款30万元，11月24日借款45万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2018年11月9日至2018年12月24日期间向李某1借款195万元，2018年12月1日至2018年12月28日期间归还借款本金及利息70.75万元。李某1损失金额为124.25万元。5、在2018年11月21日向被害人耿某借款90万元，同年11月28日借款50万元，12月2日崔赟赟向耿某还款5万元，至今有135万元不能归还。6、在2018年11月21日向被害人李某2借款40万元，同年12月1日借款25万元，后期还款10万元，至今有55万元不能归还。7、在2018年12月2日向被害人杨某2借款8万元，后还款500元，至今有7.95万元不能归还。8、在2018年12月28日向被害人刘某2借款50万元，2019年1月1日借款20万元，后还款1万元，至今有69万元不能归还。9、在2019年1月3日向被害人赵某借款10万元，后还款2000元，至今有9.8万元不能归还。经鉴定：被告人崔赟赟骗取上述九名被害人借款16266855.57元，还款6166152元，未归还10100703.57元。案发后，崔赟赟家属退缴现金7000元。公诉机关针对上述事实，提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、相关证人证言、书证等证据，认为被告人崔赟赟以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物10100703.57元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人崔赟赟对指控的向各被害人借款的事由、事实、金额等无异议，辩称其虽曾网络赌博，但涉案所借款项未用于网络赌博，而是用于同一网络赌博网站的网络平台投资，后因网站2018年11月左右突然关停，导致其所投资的款项未能取出；其借款用于投标要交保证金的事由不是虚假的，但不想提供任何将借款用于交保证金的线索或证据；指控载明家属退出现金7000元是其退的；其和各被害人之间属于民间借贷，没有非法占有的目的，不构成诈骗罪。被告人崔赟赟的辩护人认为，1、崔赟赟前期所借款项确实用于垫资交保证金，不存在编造虚假理由的行为；2、崔赟赟在2018年5月之后将所借款项用于网络融资平台理财，因该网站关闭而无法登录，指控崔赟赟早期接触并参与网络赌博及将借款用以网络赌博的证据不足；3.崔赟赟向多名被害人借款并支付利息，将借款用于网络平台投资理财目的是赚取收益，并非为了非法占有他人财物；其虚构借款用途与客观上不能归还借款之间没有因果关系，崔赟赟无法预料到网络融资平台的突然关停，且事后曾采取过报警的方式通过司法救济追回所投款项；崔赟赟不具有非法占有的目的，属于民事欺诈，不构成诈骗罪；4.崔赟赟有自首情节，且将崔赟赟自2017年以来所借钱款及不能归还的款项认定为诈骗数额的证据不足，应以网络融资平台突然关停的时间来计算涉案金额，即根据被告人供述应从2018年12月底2019年初开始计算。经审理查明：被告人崔赟赟自2017年初，采取虚构投标要交保证金和用于投标的保证金未退还而需要资金周转的理由，向多名被害人高息大量“借款”。至案发前，除支付部分“借款”本息外，其余款项用于偿还之前债务和在“某网”（网址××，案发至今已无法登录）赌博、“投资理财”等用途。具体“借款”事实如下：1、在2017年初开始向被害人郜某借钱，在先前欠账未归还完毕的情况下，在2018年12月8日借款1.7万元，2018年12月27日借款2万元，2019年1月4日、5日借款5.9万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2017年1月11日至2018年12月9日期间向郜某借款809920元，2017年2月9日至2019年1月19日期间归还借款本金及利息437197元。郜某损失金额为372723元。2、在2017年初开始向被害人刘某1借钱，在先前欠账未归还完毕的情况下，在2017年11月5日借款5.2万元，2018年6月11日、12日1日、12月4日共借款3.16万元，2018年12月1日到6日借款8.07万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2017年1月6日至2018年12月6日期间向刘某1借款626935.57元，2017年2月6日至2018年12月15日期间归还借款本金及利息459955元。刘某1损失金额为166980.57元。3、在2018年7月份开始向被害人郭某借款，其中2018年9月5日借款400万元，同年11月21日借款310万元，11月22日借款170万元，11月26日借款50万元，11月27日借款65万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2018年9月5日至2018年11月27日期间向郭某借款995万元，2018年9月5日至2019年1月3日期间归还借款本金及利息439.9万元。郭某损失金额为555.1万元。4、在2018年11月9日向被害人李某1借款120万元，同年11月14日借款30万元，11月24日借款45万元。经司法会计鉴定，崔赟赟于2018年11月9日至2018年12月24日期间向李某1借款195万元，2018年12月1日至2018年12月28日期间归还借款本金及利息70.75万元。李某1损失金额为124.25万元。5、在2018年11月21日向被害人耿某借款90万元，同年11月28日借款50万元，12月2日还款5万元，至今有135万元不能归还。6、在2018年11月21日向被害人李某2借款40万元，同年12月1日借款25万元，后还款10万元，至今有55万元不能归还。7、在2018年12月2日向被害人杨某2借款8万元，后还款500元，至今有7.95万元不能归还。8、在2018年12月28日向被害人刘某2借款50万元，2019年1月1日借款20万元，后还款1万元，至今有69万元不能归还。9、在2019年1月3日向被害人赵某借款10万元，后还款2000元，至今有9.8万元不能归还。经河南玉川联合会计师事务所鉴定，被告人崔赟赟共向上述九名被害人“借款”16266855.57元，扣除已归还的6166152元，未归还10100703.57元。案发后，崔赟赟向公安机关退缴现金7000元。另查明，案发后，被告人崔赟赟接公安机关电话通知到案，如实供述了其主要罪行。上述事实，被告人崔赟赟在开庭审理过程中基本无异议，且有被害人李某1、刘某2、赵某等的陈述，证人王某、杨某1的证言，视听资料，司法鉴定意见书，银行交易明细，微信聊天截图，“借条”，非税收入票据，破案经过，到案经过，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人崔赟赟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多人财物，共计10100703.57元，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。关于被告人崔赟赟及其辩护人辩称崔赟赟“借款”用于投标要交保证金的事由不是虚假的辩解理由及辩护意见，经查，李某1、刘某2、赵某等被害人的陈述与崔赟赟侦查阶段的供述可以相互印证，证实崔赟赟“借款”事由是用于投标要交保证金或用于投标的保证金未退还而需要资金周转；证人杨某1的证言证实崔赟赟个人没有能力、资质去招投标，公司也没有委托、安排崔赟赟去“借款”用于招投标；结合案发至今崔赟赟始终拒绝提供任何将“借款”用于交投标保证金的线索或材料，以及被害人提供的与崔赟赟“借款”期间的微信聊天截图等证据，足以认定崔赟赟向他人“借款”时虚构了用于投标要交保证金和用于投标的保证金未退还而需要资金周转的事由，故该辩解理由及辩护意见与事实不符，本院不予采纳。关于被告人崔赟赟及其辩护人辩称崔赟赟与被害人之间属于民间借贷，没有非法占有的目的，不构成诈骗罪的辩解理由及辩护意见，经查，在案证据证实，崔赟赟在已欠大额外债又无稳定收入来源、正规投资渠道的情况下，隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构“借款”事由并以高息为诱饵骗取他人巨额资金，使被害人产生错误认识。崔赟赟除将少部分资金归还本息之外，将其余资金用于在“某网”（案发前至今无法登录）非法赌博、高风险“投资理财”和偿还之前债务，未对相关款项进行妥善保管或合理投资，导致无法归还，客观上给被害人造成了巨额经济损失，后果严重，依法应当以诈骗罪对其定罪处罚。故该辩解理由及辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人崔赟赟的辩护人辩称指控的诈骗数额计算方式有误的辩护意见，经查，公诉机关根据崔赟赟侦查阶段的供述与辩解，结合各被害人的陈述、司法鉴定意见、案发前后归还“借款”的情况等，并依有利于被告人的原则，综合认定了犯罪金额，符合法律规定。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，被告人崔赟赟有自首情节，依法可以从轻处罚。崔赟赟退出现金7000元，量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔赟赟犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金120万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月21日起至2033年10月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、对被告人崔赟赟退出的现金7000元，由款项保管机关发还被害人；对崔赟赟的剩余违法所得10093703.57元继续予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王浩杰人民陪审员  翟丽娟人民陪审员  李晓慧二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  郑 淼