甘肃省张掖市甘州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0702刑初203号公诉机关甘肃省张掖市甘州区人民检察院。被告人虎某，男，1977年3月23日出生于甘肃省张掖市，小学文化，系甘肃金时代互联网信息咨询有限责任公司法定代表人，户籍所在地甘肃省张掖市，现住甘州。2018年12月6日因犯故意伤害罪被甘州区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑了两年。2020年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被张掖市公安局甘州分局取保候审。辩护人朱某，甘肃金都律师事务所律师。张掖市甘州区人民检察院以甘区检公诉刑诉（2020）201号起诉书指控被告人虎某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月13日向本院提起公诉，并建议我院适用简易程序审理本案。本院受理后，因被告人虎某及其辩护人不同意本案适用简易程序，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。甘州区人民检察院指派检察员杨玲出庭支持公诉，被告人虎某及其辩护人朱某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人虎某自2015年以来，在甘州区先后成立投资咨询公司、甘肃金时代互联网信息咨询公司，以经营公司、农家乐景点需要投资为由，通过拉人头等方式向社会公众宣传，承诺支付高额利息，与投资人签订借款协议、借条，先后吸收投资恩侯爱花、金某1、魏某1、魏某2、张某1、胡某、张某2、宋国富、蔡某、钱某十人资金共计68万元，返本付息及退化本金共计268925元，给投资人造成411085元的经济损失。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、各投资参与人陈述、证人证言、调取的投资协议、借条、企业信息、刑事判决书、户籍证明等证据，认为被告人虎某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议我院依法判处。被告人虎某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称：其与投资参与人之间系民间借贷关系，均出具了借条，其行为不构成指控的犯罪。其辩护人辩称：1.本案吸收存款和借款均是以甘肃金时代互联网信息咨询有限公司的名义进行的，系单位犯罪，被告人虎某作为公司的负责责任，应以单位直接责任人员承担责任；2.被告人对指控的金额无任何异议，对事实如实供述，认罪态度好；3.被告人法治观念淡薄，到案后坦白犯罪事实，建议对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：被告人虎某自2015年以来，在甘州区先后成立投资咨询公司、甘肃金时代互联网信息咨询公司，以经营公司、农家乐景点需要投资为由，通过拉人头等方式向社会公众进行宣传，并承诺支付高额利息，与投资人签订借款协议、借条，先后吸收投资参与人侯爱花、金某1、魏某1、魏某2、张某1、胡某、张某2、宋国富、蔡某、钱某十人资金共计680000元，返还付息及退还本金共计268925元，给投资人造成经济损失450710元。上述事实，有经法庭调查举证、质证的下列证据予以证实：1.受案登记表，证明魏某1等6人2019年3月5日向甘州区公安局报案，称虎某以甘肃金时代互联网科技信息咨询公司为名，与魏某1等人签订借款协议，承诺支付年息15%的收益。2016年10月该公司停业后，拒不支付利息和退还本金，遂报案要求查处。2.户籍证明载明被告人虎某的出生日期等基本情况，与起诉书载明的一致。3.被告人虎某曾犯罪的刑事判决书及执行通知书，证明2018年12月6日，被告人虎某因犯故意伤害罪被甘州区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。其社区矫正期间自2018年12月28日至2020年12月27日。4.调取证据清单，从甘肃省农科院张掖试验场调取的其与虎某于2014年3月31日签订的《土地资产租赁协议》及相关资料，证明虎某租赁经营甘肃省农科院张掖试验场土地的事实。5.调取证据清单及从建设银行张掖分行调取的虎某尾号为2173账户自2015年1月至2016年12月的交易明细，证明虎某账户交易情况。6.调取证据清单及从工商银行张掖分行调取的甘肃金时代互联网信息咨询有限公司开设的账户及2014年1月至2018年6月交易明细，以及虎某、师冬梅二人在工商银行行开设的账户及2014年1月至2018年6月交易明细，证明虎某及其成立的甘肃金时代互联网信息咨询有限公司、师冬梅名下账户交易情况。7.调取证据清单，及从甘州区人民法院调取的虎某作为涉案当事人的民事调解书及民事判决书，证明虎某还有判决书、调解书确定的还款义务的事实。8.调取的甘肃金时代互联网信息咨询有限公司内资企业基本信息查询表，证明金时代公司注册的其概况。9.接受证据材料清单及从王某处调取的虎某于2016年2月22日与王某签订租赁合同复印件一份、甘州区人民法院于2016年11月18日作出的（2016）甘0702民初11107号《民事判决书》复印件一份、张掖市忠信司法鉴定所于2017年4月18日作出的（2017）张忠信公内字第195号《公证书》复印件一份，证明虎林租赁王某所有的座落在甘州区新建街东沙湾巷418号-422号金苑101号商铺住楼开设甘肃金时代互联网络信息资询有限公司，并因拖欠房屋租赁费，王某诉诸甘州区人民法院的事实。10.接受证据材料清单及从金某2处接受的2016年1月28日从银行卡上提取现金1.5万元的取款截图一张。11.证人魏某1的证言证明,2016年上半年，经我姐姐魏某2介绍，我以现金的方式给新时代公司借款4万元。2016年6月份前后，因家里装修用钱，我找金时代公司要钱，跑了好几次金时代公司都承诺说马上退钱，但一直没有退钱。我给金时代公司出借的4万块钱约定的利息每年收益15%。借款当天金时代公司给我付了1500元的利息，我实际是给金时代公司付了38500元。我听虎某说他把钱投在山丹马场养马、养牛，还在小满镇九公里开了农家乐。2016年五一前后，虎某把投资人请上到他的景点玩过一回，他还请了演艺队表演节目，做菜招呼我们。我在投资借款时金时代公司给了一袋五公斤的大米，在九公里聚会时给了一套茶具。12.从魏某1处调取的借款协议复印件，证明2016年4月29日，其借给甘肃金时代互联网信息咨询有限公司4万元，借款期限六个月，全年收益15%。13.证人金某1的证言证明，2016年我经朋友魏某2介绍到甘肃金时代互联网信息咨询有限公司投了两次钱。第一次是2016年3月份，我和魏某2到金时代公司，我投了4万元现金，约定年收益为15%，每个季度付一次利息，张某3填写了借款协议，我签名盖了指印，当场给我了1500元利息。第二笔是2016年5月6日，我又投入了1万元，约定每个季度付一次利息，利息还是15%，当场给我付了一个季度的利息375元。我总共领取了1875元的利息，现在损失48125元。2016年5月份，虎某组织我们投资人到甘州区九公里的景点上参观了他的农家乐并吃了饭，虎某还给我们参与活动活动的人送了一提口杯和一盒抽纸。新时代公司的业务员在街上宣传发彩页时给我们讲过投资的事情。我到金时代公司投钱时金时代公司给了我一提价值十元钱的卷纸。14．从金某1处调取的借款协议，证明其2016年3月11日、5月6日分别与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订借款协议，借款4万元、1万元，借款期限六个月，全年收益15%。15.证人魏某2的证言证明，2016年以前我就认识国安公司的张某3，后来张某3从国安公司跳槽到金时代公司，张某3介绍我给虎某注册的金时代公司投钱。我去公司见过虎某，他接待我后把我安排给公司的业务员张某3办理借款协议的签订事宜。我先后给金时代公司投了5笔钱。第一笔6万元是2019年3月9日借给金时代公司的，签订了借款协议，约定利息标准为年收益15%。这笔钱是张某3和公司的会计到我家里去和我签订的协议，我投资后当场给我付了2250元的利息。第二笔是2016年3月21日，我又投资了1万元，借款是六个月，约定利息是15%，张某3填写的借款协议，我签字盖了指印，当场给我付了一个季度的利息375元。第三笔是2016年4月10日我又投资了3万元。这笔钱写的是我老伴的名字杨自华，借款时间是半年，公司收到钱后给我付了一个季度的利息1125元。2016年8月1号我又到公司领取了利息1125元。第四笔是2016年5月9日以我女儿杨芳的名义借给公司3万元，借款协议也是张某3填写后我签名盖的指印，利息也是15%，公司当场给我支付了1125元利息。第五笔是2016年5月21日又去公司投了2万元，直接交给虎某，借款协议是张某3填写的，虎某当场给我付了一个季度的利息750元。我先后借给金时代公司15万元，收了6750元的利息。2016年5月份，虎某组织我们投资人到甘州区九公里的景点上玩了一次，让我们参观了他农家乐的经营规模，并吃我们吃饭，虎某还给参与活动的人送了一提口杯和一盒抽纸。张某3在街上发金时代公司的宣传彩页，彩页上的内容宣称比银行的收益高，投资有保证且无风险，我们老年人经常在街上逛，张某3就沿街给我们发传单。张某3在街上发传单宣传金时代公司时要了我的联系电话，所以就熟悉了。我介绍朋友金某1给金时代公司投了5万元。16.从魏某2处调取的五份借款协议，证明魏某2先后五次与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订借款协议，共借款15万元，借款期限均为六个月，约定全年收益15%。17.证人张某1的证言证明，2016年上半年，我经朋友介绍说金时代公司投资利息高，我朋友陪我去了金时代公司，虎某接待的我们，虎某当场跟我讲他经营公司没有问题，还让我看了公司的营业执照，我当时就投了两万元，虎某给我出示了借款协议，约定借款期限为半年，年收益15%，并当场给我付了750元的利息。2016年9月份，我到公司找虎某领取利息，公司的业务员说虎某出差了，再后来公司就关门了，我也再没有找见虎某。我没有参加过公司举办的宣传活动，也没有介绍别人到金时代公司投钱。我知道虎某还借过其他人的钱，但是我说不上名字。我投资金时代公司时给了一提卷纸，还有一个玩具娃娃。18.从张某1处调取的借款协议，证明2016年5月1日，其与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订借款协议，给金时代公司借款2万元，借款期限六个月，约定全年收益15%。19.证人蔡某的证言证明，2014年下半年，我经朋友王增福介绍后，王增福把我带到劳动南街西侧虎某开设的一家公司，说那家公司给人支付的利息高，每1万元月利息150元，两个月支付一次利息，动员我把钱存到虎某的公司挣利息，我就从自己的银行卡上取了5万元现金，在王增福的陪同下去了虎某的公司把钱借给了虎某。虎某写了借条，约定借现金5万元，借款期限十二个月，一万元利息一年是1800元，每季度付一次利息。之后虎某每个季度都按时支付利息，总共给我付了一年的利息9000元。2015年8月份，5万元到期后我又借给虎某，虎某给我换了借条。2015年11月份，虎某公司的会计小郭给我打电话，说虎某的公司资金紧张，问我能否再给他们公司借钱，他们继续支付利息，我就给小郭提供的银行账号上转了5万元，虎某收到钱后写了借条寄给了我们，并按照约定继续给我们支付利息。2016年5月份以后，虎某就不给我们支付利息了，我去找虎某要本金及利息，虎某又把公司搬到××区十字，虎某承诺说开的新公司挣了钱再给我们还。2016年10月份，我到虎某新开的公司找他要钱，虎某的公司已经关了门。虎某开设的公司主要是向别人借钱，钱借上了再给用钱的人放款。我总共给虎某借了10万元，虎某支付了利息15750元，我实际亏损84250元。我知道虎某还借了钱玉萍的10万元，候爱华的5万元，李正本的20万元，金某1的10万元，还有一些名字我说不上，我知道的大概有二十多个人。2015年7月下旬，虎民请了二十多个投资人到九公里园艺场虎某开的景点去聚餐，在聚餐会上虎某向投资人表示答谢，说是我们给他的公司借了钱，支持了他公司的发展，2015年八月十五，我收到了虎某的节日赠品月饼。2016年端午节，虎门赠送过一套茶具，还给了两百元的节日慰问金。20.从蔡某处调取的其银行账户交易流水、借条复印件，证明2015年8月8日、2015年11月25日分别给虎某借款5万元。21.证人侯某的证言证明，2016年3月份，我在二中后面的花市上闲逛，甘肃金时代互联网信息咨询有限公司的工作人员在附近散发宣传单，宣传他们公司投资分三个月、半年、一年不等的期限，可以收取远比银行高的利息，投入的钱还可以随投随取。金时代公司的负责人虎某给我介绍他公司的时候拿出了一份文件，说是政府批准他的公司向群众集资，他们公司有2000万元资金。正准备与北京一家公司合作，还说他的公司要开旅游公司和酒店。2016年4月17日，我取了5万元现金在金时代公司交给了虎某，并与公司签订了一份借款协议，约定投资期限为半年，利息三个月为1875元，我共领取了两次利息共计3750元。2016年10月份，我的投资期到后找虎某要钱，但虎某说没有钱。2016年12月给了我1万元，剩下的钱一直没有给我退22.从侯某处调取的借款协议及还款协议，证明2016年4月17日，其与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司强借款协议，给盖公司借款5万元，借款期限六个月，约定年利息15%。23.证人钱某的证言证明，2016年上半年，我通过李正本介绍，知道虎某在甘州区劳动南街国泰小区楼下经营投资公司。李正本把我领到虎某的投资公司，在公司里见到了叫郭某的会计，她给我介绍说虎某的公司给别人付的利息高且有保障，李正本也给我介绍说虎某的公司很可靠。2016年2月22日，李振本陪我到虎某的公司，在虎某的办公室里虎某拿出一份打印好的借条填写了借款数额和基本内容，约定我给虎某借款10万元钱，郭某带领我到银行直接给施冬梅的银行卡上转了7万元，我又从银行卡上取了3万元现金给了虎某的会计郭某。后来虎某将公司搬到了新建街二中后什字，在那开里开了一家金时代互联网信息公司。我找虎某要利息虎某说让我等两天，他把别人欠他的钱要上就给我付。2016年10月份，虎某的公司关门停业，后来我多次找虎某要钱都找不见人。2018年12月份，我和李正本找到虎某要钱，虎某说别人欠他的钱要不上，他也没办法，大不了把他告到法院拘留。虎某公司的会计跟我说虎某承包了九公里园艺场的地在搞景点、制种玉米，还在养牛。投资的当天虎某给了我一个价值二三十元的暖和。我没有参加过虎某的宴请，但是候爱华说是她去过一次，具体地方是九公里园艺场虎某经营的景点。24.调取的借条、工商银行业务凭证、借记卡账户历史明细清单证明，2016年2月23日，钱某工商银行账户给师玉梅跨行汇款7万元，取现3万元。2016年2月22日与虎某签订借条一张，借款金额10万元，期限一年。25.证人胡某的证言证明，20116年年初，我经朋友张某3介绍，向金时代公司投资15万元。在金时代公司，虎某跟我签订的借款协议，协议约定借款金额15万元，借款资金用于金时代公司投资在国家允许的经营行业，借款期限12个月。收益标准为年收益16.8%，收益支付方式为每月15日支付。我投资的当日，虎某新时代公司给我支付了一个月的返利2100元。过了三个月左右，金时代公司就不给我支付返利了。我到公司找虎某要钱，虎某说是他的钱投在九公里园艺场的景点和山丹的养殖场了。2016年9月份，我又去金时代公司，金时代公司的人说虎某出差了，再后来公司就关门了。2016年5月上旬，虎某把我们请到九公里园艺场的景点上聚会，当时参与的有三四十人。虎某只给我支付了三个月的返利，我的损失是143700元。我投资时虎某给我给了一提卷纸、一个玩具娃娃，在景点上送了一条哈达。26.调取的虎某工商银行交易明细及借款协议，证明2016年4月22日，胡某通过银行转账给虎某工商银行账户抓款15万元，并于虎某的甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订了借款协议，约定解开15万元的期限为12个月，全年收益16.8%。27.证人张某2的证言证明，2016年4月份，我在晨练时碰到金时代公司的业务员张某3，她在东环路金安苑西门口散发宣传单。宣传单上的内容是宣传金时代公司的业务信息，内容为相关投资理财的档次、数额和返利标准。张某3要了我的联系电话，并把我请到金时代公司去了解一下情况。我到金时代公司见到了虎某，虎某说是他融上的资金全部用在自己的经营实体上，自己在农村还有土地。过了两三天，张某3给我打电话，让我在金时代公司投钱。之后我拿了1万元钱投在虎某的公司，虎某安排他的业务员给我填写了借款协议，约定借款期限六个月，到期后一次性还本返利，每月支付收益。投资当天虎某就给了我125元的返利。我总共收到了四次返利共500元。2016年7月份以后再没有领取过利息。之后我找虎某要钱，虎某说再等几天，到2016年12月以后，虎某的公司就关门停业了。虎某借我的钱也没给我还。我没有参加过虎某举办的宣传活动。我找虎某要钱时碰见了我认识的宋国富，说他也投了钱，具体投了多少我没有问。我共损失9500元，我投资的当天给了我一盒抽纸，一个保温壶。28.从张某2处调取的借款协议，证明2016年4月11日，张某2与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订借款协议，约定该公司向张某2借款一万元，借款期限六个月，全年收益15%。29.证人宋某的证言证明，2016年4月份前后，我在晨练时路过虎某的金时代公司门口，公司的业务员张某3在散发宣传单，宣传单上的内容是宣传金时代公司的业务，内容为相关投资理财的档次、数额和返利标准。我看传单时张某3要了我的联系电话，之后就经常打电话请我到金时代公司去了解情况。过了几天，我拿了1万元钱投在了虎某的公司，虎某安排张某3给我填写了借款协议，约定借款期限为六个月，到期后一次性还本，返利收益每季度支付。当天虎某给了我375元的返利，2016年8月份以后再没领取过利息。我找虎某要钱，虎某说再等几天。2016年11月前后虎某的公司关门停业。再后来我就没找到过虎某。2015年4月底，公司的业务员张某3打电话约我到虎某经营的农家院去游玩，去的有八九十个人。虎某弄的吃的，还娱乐了一番，给我们参加的人每人送了一提餐巾纸。我投了1万元，虎某支付返利375元，损失了9635元。当年的端午，金时代公司的业务员打电话让我到他们的公司领取了礼品。30.从宋某处调取的借款协议证明，2016年5月2日，宋某与甘肃金时代互联网信息咨询有限公司签订借款协议，约定该公司向宋某借款一万元，期限六个月，全面收益15%。31.证人张某3的证言及辨认笔录证明，2016年3份，我到虎某的甘肃金时代互联网信息咨询有限公司工作，公司的经理就是虎某。我们业务员的工作就是给公司拉投资客户，公司再给投资人支付利息。我在虎某的公司当业务员时，发展了投资人，是谁时间长了记不起来了。虎某给我说是公司把资金吸收上往甘州区九公里的农家乐投，他让我给投资人说投资模式跟国安公司的一样，他还说公司经营的实体都在甘州区，投资能看到真实的经营实体，我就按他给我交代的给客户宣传。我上班时只是在公司里打电话联系投资人，投资人的联系电话有一半是业务员人员在散发宣传单时收集的，有一部分是虎某给的，有些打了电话后就到公司来当面咨询。来公司咨询的投资客户多是我和虎某、虎某的外甥等人借贷，投资的事情我们业务员和虎某都谈，但是投资款是由虎某收取。虎某有时收现金，有时转账，有时姓蓝的女的也收钱，我的工作多数都在虎某的指导下干。我在虎某的公司没见过财务人员。投资客户在首次投资时，就按协议支付了返利。返利有三种方式，一种是每月一付，一种是每个季度一付，还有一种是到期支付，我填写的协议多数是按季度支付。虎某给投资客户的收益都是年收益15%,收益每个季度一付。张某3经过辨认后指出，魏某1的借款协议、王锦成的借款协议、魏某2的借款协议、刘轶轩借款协议、杨自华借款协议、胡某的借款协议、张某2的借款协议都是我在公司里填写的。32.证人郭某的证言证明，张掖市鼎盛投资咨询管理有限公司的注册人是虎某，他是公司的实际操控人。公司的财务是由姓周的代账会计在管理，具体叫啥名字我不知道，公司财务上的事情都是虎某亲自管理。2014年10月份虎某找代理人注册了张掖市鼎鼎红建筑工程有限公司，建筑公司是虎某一人出资成立。2016年3月份，虎某成立了甘肃金时代互联网信息咨询有限公司，这家公司是虎某跟他的外甥王海涛两人注册下的，公司没有实际注册资金，两个人只是挂了个名字。虎某开设的投资咨询公司就是让业务员找着拉单子，让投资人把钱借给公司，公司给投资人支付比银行高的利息。2014年秋天，工商局对投资咨询公司的经营范围进行整改，投资咨询公司的名称强制更改为鼎盛商贸有限责任公司，公司投资放贷业务随之停止。2014年10月份前后，虎某注册了张掖市鼎鼎红建筑工程有限公司，据我知道的虎某没有承包到一起工程。2015年冬天，国安实业有限责任公司一个姓曹的经理与虎某联系着做“P2P”借贷业务，虎某在曹经理的指导下先行注册了甘肃金时代网互联网有限责任公司，之后张掖国安实业公司被查，金时代公司筹建“P2P”业务就断掉了，公司就没有开业经营过。客户签订的协议书模板是由原张掖市国安实业有限公司的曹伟斌和祁云萱（别称兰琦尔）带来的，签这些合同是曹伟斌和祁云萱两人指导金时代公司业务时弄下的，国安实业公司出事之后曹伟斌和祁云萱两人就不见了。虎某租了九公里园艺场的一片地搞渡假村生意，把钱投在了渡假村项目上。收取的资金都在虎某自己的银行卡上，公司的基本户上没资金往来。2014年下半年，我给虎某借了2万元，虎某给我写了借条，付了一年的利息2400元。33.证人王某的证言，证明2016年2月22日，虎某租用了我的座落在甘州区新建街东沙湾巷418号-422号金苑商铺楼101号，虎某说是要租5年，并签订了合同，虎某承诺第一年房租在2016年3月11日前付清，房租每年22万元。我没有收到房租的情况下将商铺交给虎某装修，到约定期限虎某没有给我支付房租，我打电话问虎某要房租，虎某要么不接电话，要么就是让我等几天。2016年9月份，我问虎某要不上房租，我就向甘州区人民法院起诉了虎某，2016年11月份法院开庭审理了我的案子，我收到判决后书后把虎某公司的物品清理出来，把虎某公司的门锁了。虎某租我的商铺，没有付过房租，后来法院判决虎某欠房租、暖气费、物业费等费用共计25.55万元。虎某租下我的商铺，在商店外挂的是张掖优客旅游公司的牌子，室内墙上有鳌恒财富甘肃黄金时代互联网络信息资询有限公司的字样。34.证人金某2的证言，证明我通过虎某的姐夫贺福军领着干活认识的虎某，虎某在甘州区劳动南街开了一家投资咨询类的公司，虎某跟我说他经营上资金紧张，问我借钱用于他公司经营。2014年8月份前后，虎某问我借钱用于公司经营，适当给我支付些利息，我通过银行转账方式付了5万元，他写了借条，借下的钱是带利息的，2015年9月份借款到期后，虎某问我用不用钱，若不用钱把李兴和本金再借给他，当天虎某写了一张6万元的借条，把本金5万元和利息1万元合起来写在了本金里面。2016年1月28日虎某以写借条的方式向我借款3万元，承诺支付年24%的利息，我当日从银行卡上提了现金1.5万元，手头有现金1.5万元，合起来给虎某付了3万元。2015年9月10日，王晓芹和我一起去给虎借钱，王晓芹给虎某借了是5万元，借期约定一年，年底一次性付息，利息标准1万元一年2400元，当场支付了现金5万元。王晓芹第二次借款是2015年12月19日自己找虎某办的，借期仍然是一年，利息约定1万元一年2400元，王晓芹2018年12月份由于工作调动去了宁夏，她借给虎某钱的事情就让我帮着问找虎某讨要。35.被告人虎某供述，2013年8月前后我独资注册张掖市鼎盛投资，公司办公地点设在××区，公司开上啥业务都没干成。2014年3月份注册甘州区东润种植农民专业合作社，以合作社的名义承包九公里试验场了几百亩土地和一片景点。在经营景点期间，张掖市鼎盛信商贸有限公司公司2015年10月份前后倒闭了。2016年2月份，我又在甘州区新建街二中南门什字租了一间门店房，装修好后开设了甘肃优可旅游有限责任公司、甘肃金时代互联网信息咨询有限责任公司，后来因注册甘肃金时代互联网信息咨询有限责任公司（以下称金时代公司）相关经营项目许可手续，需要第三方托管难度太大，许可证办理的相关政策也随之发生变化，需要5000万元的资本金存到银行才能办经营许可证，因无资金就没办成，两家公司也因无资金交房租，最后房子通过法院收回查封了，我总共在甘肃金时代互联网信息咨询有限责任公司的前期装修和准备工作上花了100万元，这些钱全赔了。2014年8月份，我打算以入股或众筹的方式动员蔡某投钱搞经营，蔡某说他不懂入股和众筹模式，提出给我借钱要利息，我就给他承诺借款1万元，1年期的利息是1800元，利息按季度支付，蔡某给我借了5万元，我给蔡某签了一份打印好的借条。2015年11月份，我向薛振东借了5万元实。我总共向金某2借了两次钱，具体多少我忘了。王晓芹是金某2的朋友，我向王晓芹借了10万元，给了利息24000元，借款本金没有还。向郭某借了6万元，利息也是承诺按1万元每年2400元支付。金时代公司向候爱华借了五万元，签了一份借款协议，约定借期6个月，年息按15%付息，利息由我本人按季度支付，，我给候爱花付了2个季度的利息，本金到现在没有支付。金时代公司向魏某1借了四万元，向桃香借了1万元，向王绵成借了4万元，向魏某2借了十来万元，向张某1借了多少钱我忘记了，向钱某借了10万元，向李正本借了五万元。我跟给我借钱的人之间没有亲属或亲戚关系，多数人都是别人介绍过来从我这里挣利息的人。2014年我承包九公里的景点后，经营的挺不错，给我借钱的人看我的景点经营的不错，刚开始不足的钱准备吸收有钱的入股、众筹，结果有钱的人只想给我借钱挣利息，最后就把入股、众筹投钱的事情变成了借钱挣利息的要求，后来我还把给我借了钱的人请到景点上观摩玩乐。我借了钱之后按时支付约定的利息，支付的总利息有多少我说不清楚，公司财务不正规，钱都是我一个人在支配，我没有算过。借上的钱都投在了经营景点开公司上。我现总共的债务有100万元左右，准确数额我说不上。我向他人借款投资经营景点，开设金时代公司，前面是以私人名借钱，签订了借款协议的是以公司名义借下的。给我借钱的人有些是我委托朋友引荐来了，有些是自己到张掖市鼎盛信商贸有限公司找着借给我挣利息的。甘肃金时代公司是2016年2月份租下的房子，租到手就开始装修，在装修期间招聘的张某3，由于公司的资金很紧张，我就让曹卫斌、张某3他们想办法吸收钱。张某3在公司里的工作就是接待客户，指导客户签投资协议。曹卫兵和蓝琪儿弄了吸收资金的宣传彩页，还给我提出吸收资金的模式和协议文本，我审核后就花钱印上后让他们去散发。我在经营张掖市鼎盛信商贸有限公司、九公里的景点时以借款方式、融资方式向不特定人吸收了多少资金时间长了记不清了。36.调取的魏某2、魏某1收条，证明2020年4月15日，虎某还魏某1借款6万元，还魏某2借款162500元。37.调取的甘州区人民法院（2018）甘0702民初2254号民事判决书，证明虎某、师冬梅及保证人袁杰、虎玉珍应偿还胡某借款20万元的事实。上述证据经法庭调查举证、质证，已形成证据链条，足以证明被告人的犯罪事实，本院予以确认。本院认为，被告人虎某违反国家金融管理制度，未经有关部门依法批准，以经营公司、农家乐景点需投资为由，通过拉人头等方式向社会公开宣传，面向社会公众承诺在一定期限内支付高额利息和归还本金，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。针对被告人虎某辩称其与投资参与人之间系民间借贷关系，其行为不构成犯罪的辩解意见，经审理认为，被告人虎某虽然与各投资参与人签订了借款协议，或出具了借条，但其本质是承诺在一定期限内给付高额回报，并通过发放传单等方式向社会公众宣传，其行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成，该辩解意见与法律规定不符，本院不予采纳。针对其辩护人辩称本案吸收存款和借款均是以甘肃金时代互联网信息咨询有限公司的名义进行，系单位犯罪的辩护意见，经审理认为，被告人虎某成立甘肃金时代互联网信息咨询有限公司后并未实际经营而以实施犯罪为主要活动，依据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，不以单位犯罪论处。辩护人的该辩护意见与法律规定及查明的事实不符，本院不予采纳。被告人虎某到案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚，辩护人相应的辩护意见本院予以采纳。投资参与人胡某虽将被告人虎某起诉至甘州区人民法院，并经法院判决，该民事判决书系被告人犯罪行为既遂后被害人基于借款协议及后续的债务转让而提起的诉讼，因被告人的犯罪行为已完成，不应从其犯罪数额中剔除。被告人虎某2018年12月因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年，在刑罚执行完毕以前，发现还有漏罪未判决，应当对新发现的罪作出判决，并依据《刑法》第六十九条的规定，数罪并罚。综上，本院为维护国家金融秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第五十二条，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销（2018）甘0702刑初476号刑事判决书对虎某的缓刑部分；被告人虎某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金五万元，与前罪所判有期徒刑并罚，总和刑期二年九个月，并处罚金五万元，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，羁押一日折抵刑期一日。罚金五万元于判决生效之日一次性缴纳，上缴国库。）二、违法所得责令被告人退赔各投资参与人，其中退赔金某148125元；退赔张某119250元；退赔蔡某84250元；退赔侯某36250元；退赔钱某100000元；退赔张某29500元；退赔宋某9635元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 谢 凝人民陪审员 俞 晨人民陪审员 宋振权二〇二〇年十二月二十日书 记 员 王学森附：【本案适用的法律法规】《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。