河北省石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0109刑初497号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人张某，女，1968年5月1日出生，汉族，高中文化，户籍所在地石家庄市藁城区，住石家庄市藁城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年9月9日被石家庄市藁城区公安局依法批准刑事拘留并于当日上网追逃，同日被告人张某到石家庄市藁城区公安局自动投案并被取保候审，同时变更为监视居住。2020年10月10日被本院取保候审。 辩护人张彦红，河北四明律师事务所律师。 石家庄市藁城区人民检察院以藁检二部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员赵瑞国、魏亚出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控，被告人张某任河北某担保公司藁城分公司业务员，该于2014年4月至2015年8月期间，帮助河北某担保公司在藁城面向藁城辖区不特定人群，非法宣传河北某公司担保项目，介绍投资人投资河北某担保有限公司，和投资人签订河北某担保有限公司借款合同、入股协议，帮助河北某担保有限公司非法吸收8人投资款57万元，河北某担保有限公司支付投资人投资利息5.4017万元，造成群众直接经济损失51.598万元。另外：被告人张某以其丈夫马某某名义投资河北某担保公司10万元，返利0.3万元，损失9.7万元。案发后主动上缴非法所得1500元，由公安机关依法扣押。 公诉机关向本院提交了该案的有关证据，并提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人张某以非法吸收公众存款罪予以惩处。 被告人张某对指控的事实无异议，辩称，我不是正规业务员，开会没参加过、没有签过合同、没办过入职，没有领过工资。 辩护人张彦红提出的辩护意见是，1、对指控被告人构成非法吸收公众存款罪没有异议；2、被告人张某有法定及酌定的从轻、减轻处罚情节：有自首情节，自愿认罪认罚，属于公司的一般工作人员，积极主动上缴全部违法所得，具有坦白情节，系初犯、偶犯。 经审理查明，被告人张某于2014年4月至2015年8月期间，帮助河北某担保公司在藁城面向藁城辖区不特定人群，非法宣传河北某公司担保项目，以公司有实力、投资保险等内容为引诱，介绍投资人投资河北某担保有限公司，和投资人签订河北某担保有限公司借款合同、入股协议，帮助河北某担保有限公司非法吸收8人投资款57万元，河北某担保有限公司支付投资人投资利息5.4017万元，造成集资参与人直接经济损失51.598万元。案发后主动上缴非法所得1500元，由公安机关依法扣押。 另查明，被告人张某于2020年9月9日主动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、受立案文书、强制措施文书、扣押物品清单、在逃人员登记表/撤销表、到案经过、户籍证明及前科证明。 2、于某、严某刑事判决书，石家庄长安分局受案登记表、立案决定书、起诉意见书。 3、河北某公司、冠天房地产开发有限公司注册相关材料。 4、张某名下报案人明细表及相关借款合同。 5、证人严某的证言：张某，女，50来岁，藁城人，业务经理，主要是负责宣传介绍河北某的投资项目，找客户投资河北某的项目，给客户签订某投资合同。主要是宣传河北某总公司的基本情况，公司具体的经验范围、构成、资金雄厚、是一个集团公司，下面有子公司，公司有实力，投资保险、回报率比银行高；还有就是宣传投资项目，主要是张家口某飞机制造项目；栾城某房产项目。藁城某公司的投资期限及利息都是由河北某总公司制定的，我没有参与制定，投资人投资期限基本都是六个月，半年利息是14％。到期以后总公司把投资人的本金通过银行转账给投资人。 6、证人于某的证言：张某，女，50来岁，藁城人，客户经理，主要是负责宣传介绍河北某的投资项目，给客户签订某投资合同。河北某总公司如果有投资项目就让藁城某的工作人员集体到总公司接受刘某培训（主要培训了解宣传某投资项目），培训完以后某总公司刘某派人把某公司的投资项目告知书及河北某的制式合同送到藁城分公司，然后由客户经理去宣传、介绍这些投资项目（或者有客户上河北某藁城分公司去咨询），如果客户了解完以后有投资意向，然后客户通过银行转账给到河北某法人代表刘某某的银行账号内，然后客户拿着转账凭条由文员为客户签订河北某的投资合同。河北某总公司把宣传材料发到藁城，要求藁城分公司面向群众发放，我们也就是在藁城市里或者村里的集市上发放宣传材料给人介绍和在藁城公司里接待客户。没有搞演出活动和大型宣传活动。主要是宣传河北某总公司的基本情况，公司具体的经验范围、构成、资金雄厚、是一个集团公司，下面有子公司，公司有实力，投资保险、回报率比银行高；还有就是宣传投资项目，主要是张家口席勒飞机制造项目；栾城某房产项目。宣传材料上不涉及，只有客户咨询或者有投资意向的时候，客户经理才给客户讲投资回报率。张某也是河北某的业务员，她平时的工作就是介绍客户投资河北某，然后由分公司的臧某或者张某给张某的客户签订投资合同。张某没有工资，待遇就是介绍客户得提成，提成就是客户投资款千分之二。 7、证人武某的证言：张某，女，50来岁，藁城人，客户经理，主要是负责宣传介绍河北某的投资项目，给客户签订某投资合同。具体运作模式我不是很清楚，大概就是有客户看到宣传材料以后到公司了解河北某投资项目，于某或者客户经理负责给客户介绍河北某公司投资的项目，如果客户需要投资就把钱通过银行转账到于某或者客户经理指定银行账号（一般都是刘某某身份证开户的建设银行），然后于某或者客户经理负责给客户签订河北某公司的投资合同。还有就是于某和客户经理自己找客户。客户经理跟客户签订完某公司投资项目以后得投资款的业务提成（具体提成我也不清楚）。 8、证人张某、臧某的证言与武某基本一致。（略） 9、证人候某的证言：从2011年开始向社会融资，业务员按照个人业绩提成2%-3%。 10、证人李某的证言：2011年11月我注册开办了河北某担保有限公司，当时主要运营的是以发放传单和人对人的形式向社会公众进行融资，然后再投资。 11、证人刘某的证言：2011年公司成立的时候就开始集资，在石家庄几个县和市区设立了办公点，发宣传单，宣传如何做金融投资，如何获取高息回报。分公司和网点的主要任务就是发宣传单，在社会上向群众接受集资的情况，如果有群众参加集资，这些分公司及投资网点就与群众签订合同，收取钱款后交到总公司。负责人的提成是所在分公司或者网点当月业绩的千分之二到千分之三，业务员的提成是当月个人业绩的百分之三，工资是底薪+提成。 12、证人魏某某的证言：我公司业务员在社会上散发宣传单，以高额利息为回报，吸引社会群众投资。 13、集资参与人马某某的证言：业务员跟我说在这投资保险，公司有实力，没有宣传片和名片。我是通过现金的方式，当时是于某收的钱。我实际投入了10万元，我2015年4月30日投资的钱得到过利息0.15万元，我2014年4月29日投资的钱得到过利息0.15万元，我2014年7月6日投资的钱没得到利息，实际损失9.7万元。 14、集资参与人李某2的证言：我2015年2月份听朋友介绍知道的河北某，然后到河北某担保有限公司了解情况，当月在该公司签订了借款合同。业务员说在这投资保险，公司有实力，没有宣传单和名片，业务员是张某，我是通过银行转账的方式，通过我的中国工商银行卡转给刘某某的账户。我实际投入了20万，得到利息3万元，实际损失17万元。 15、集资参与人张某4、史某某、杨某某、范某某、郝某某、张某5、吴某某、宗某某的证言与李某2基本一致。（略） 16、被告人张某的供述：河北某总公司把宣传材料发到藁城，要求藁城分公司面向群众发放，藁城公司工作人员在藁城城里或者村里的集市上发放宣传材料给人介绍和在藁城公司里接待客户。没有搞演出活动和大型宣传活动，这些宣传活动我都没有参与过。主要是宣传河北某总公司的基本情况，公司具体的经验范围、构成、资金雄厚、是一个集团公司，下面有子公司，公司有实力，投资保险、回报率比银行高；还有就是宣传投资项目，主要是张家口某飞机制造项目；栾城某房产项目。宣传材料上不涉及，只有客户咨询或者有投资意向的时候，客户经理才给客户讲投资回报率。我主要是面向的我的同事，我给同事们说在某公司投资、公司实力大、投资利息比银行高、我自己也在某公司投资了，如果想投资就去店里咨询。我告诉同事投资某公司，投资利息（具体投资利率多少我也记不清楚了，投资借款合同上都写着）。我同事需要投资河北某都是经过我介绍以后，我让他们去店里咨询，具体投资方式、签订合同的事情都是由某店员负责的，我平时上班不去某店内。藁城某公司的投资期限及利息都是由河北某总公司制定的，我没有参与制定，投资人投资期限基本都是六个月，半年利息是14％-15%。到期以后总公司把投资人的本金通过银行转账给投资人。 统计表上的人员及金额都是通过我投资的河北某担保有限公司，我认可，我可以在投资统计表上签字确认。我共计得了1500元提成款。我今天带来了可以上交给公安机关。我见过河北某的营业执照、税务登记证和一个中小企业局发放的一个证件具体什么证我不清楚，别的手续我没见过。具体怎么回事我也不清楚，某担保和厚安基金两个公司都是同一伙人开办的，签哪个投资的也有。 本院认为，被告人张某为河北某担保有限公司藁城分公司非法吸收公众存款提供帮助，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张某在违法犯罪活动中起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人张某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。被告人张某积极退赔全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人张某辩解称我不是正规业务员，开会没参加过、没有签过合同、没办过入职，没有领过工资，经查，被告人张某实施了帮助河北某担保有限公司非法吸收公众存款的行为，并获得提成1500元，其行为构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出的有自首情节，自愿认罪认罚，属于公司的一般工作人员，积极主动上缴全部违法所得，具有坦白情节，系初犯、偶犯，经查属实，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第六条的规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金已缴纳）。 二、扣押在案的违法所得人民币1500元，由扣押机关依法按比例发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭俊杰 人民陪审员  杨文计 人民陪审员  安书分 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员  赵 娜