四川省宜宾市叙州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1521刑初303号 公诉机关四川省宜宾市叙州区人民检察院。 被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司，注册号×××77，住所地宜宾市叙州区南岸航天路中段4号1层附4-3号。 诉讼代表人沈卓，男，1998年8月12日出生，汉族，被告单位职工，住四川省屏山县。 被告人何佳，男，1984年3月9日出生，汉族，大学文化，务工，系宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司实际控制人，住浙江省舟山市定海区。 四川省宜宾市叙州区人民检察院以宜叙检一部刑诉（2020）137号起诉书指控被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司、被告人何佳犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院于2020年11月18日立案受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年12月10日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市叙州区人民检察院指派检察员王**出庭支持公诉、书记员宋琴担任记录，被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司的诉讼代表人沈卓、被告人何佳到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 经审理查明，被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司于2014年8月6日在工商管理登记机关注册成立，其经营范围为：经济信息咨询、商务信息咨询、企业管理信息咨询、财务管理信息咨询。2014年11月至2015年11月期间，宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司（以下简称隆汇公司）及其实际控制人何佳，在未取得国家金融监管部门许可的情况下，通过向社会发放宣传单等方式，以投资工程项目为由，以月利息1.5%－1.8%为诱饵，与集资参与人签订《自愿参与组合借款决定书》，以隆汇公司员工顾某、李某为出借人代表，面向不特定公众吸收资金，用于投资四川怡茗堂茶叶有限公司（以下简称怡茗堂）、四川省宜宾龙镇天子酒业有限公司（以下简称天子酒业）、国能电缆有限责任公司以下简（称国能电缆）、四川高庆工程建设发展有限公司（以下简称高庆工程）的项目，并与项目方签订《借款合同》、《借款业务居间服务合同》、《抵押合同》等，项目方每月按照出借金额的0.5%向隆汇公司支付居间服务费，并以月利息1.5%至1.8%向隆汇公司发放投资利益，隆汇公司再将投资利益转发给集资参与人。经鉴定，2014年11月9日至2015年11月11日，隆汇公司对外集资共计1510000元，集资人数36人，已归还本金45555元，支付利息161668元，未归还金额1302777元。其中，用于国能电缆项目200000元，已付利息30000元，未归还金额170000元；用于天子酒业项目290000元，已还本金13000元，已付利息43908元，未归还金额233092元;用于怡茗堂项目1020000元，已还本金32555元，已付利息87760元，未归还金额899685元。 2017年9月12日，何佳接民警电话通知后到公安机关接受讯问，并如实供述上述非法吸收公众存款的事实。 上述事实，被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司及被告人何佳均无异议且有受案登记表、立案决定书、随案移送清单，到案经过，户籍信息，隆汇公司工商登记资料，怡茗堂工商登记资料、项目证据材料，天子酒业营业执照、项目证据材料，报案人名单，国能电缆项目证据材料，高庆工程项目证据材料，宜宾市公安局翠屏区分局协助查询财产通知书回执，司法查询凭证，顾某银行流水查询回执及说明，国能电缆有限责任公司营业执照，《借款合同》、《保证担保合同》，民事判决书，国能电缆还本付息依据，宜宾市邦宇会计师事务所出具的重邦审（2020）第360号司法鉴定意见书，证人蒋某、顾某、李某、胡某的证言，集资参与人熊明芬、宋祥桂、张书荣、周鸿群、周菲、李富光、谢林、曾言芬、陈芳德、王智文、李英、曾念群、刘燕平、凌生俊、王秀英、赵建平、何安普、刘贵珍、李扬海、杨水仙、唐引、杨裔容、陈柱华、周世懿、熊明芳、王**林、李家喜、唐锡香、刘容、颜杜芳、董泽芬、张维均、陈兴武、胡益珍、赵忠敏、吕延林的证言及报案材料、贷款合同、借款凭证、银行流水等资料，被告人何佳的供述与辩解及户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司及公司实际控制人何佳违反国家金融管理制度和法律法规的规定，扰乱金融秩序，通过向社会发放宣传单等方式，以投资工程项目为由，以单位名义向社会不特定对象以较高利息作为回报非法向社会公众吸收存款金额达151万元的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三第一款第（一）项之规定，构成非法吸收公众存款罪。应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金。案发后，被告人何佳接民警电话通知后到公安机关接受讯问，并如实供述其犯罪事实，是自首，可以对其从轻或者减轻处罚。案发后，何佳一直在积极筹集资金偿还集资参与人并督促借款的项目方对集资参与人资金进行偿还，现已归还本金及利息60余万元，其具有悔罪表现，在量刑上可酌情予以从轻处罚。何佳自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。何佳签订了认罪认罚具结书，公诉机关建议对宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司处以罚金二万元，对何佳判处有期徒刑七个月，并处罚金二万元，可以适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 综上，根据被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司及被告人何佳犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害性程度，结合其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 二、被告人何佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金二万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、责令被告单位宜宾市隆汇经济信息咨询有限公司、被告人何佳退赔集资参与人未得到清偿的资金（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  周 波 审 判 员  黄 萍 人民陪审员  彭堂荣 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  张静之 附相关法律条文及司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； …… 隆兴公司非法吸收公众存款集资金额统计表                            序号                       集资人姓名                       借款情况 （单位均为元）                                                     投资项目                       借款本金                       已归还借款本金                       已支付利息                       剩余金额                               1                       曾念群                       怡茗堂                       30000                                             2072                       27928                               2                       曾言芬                       怡茗堂                       20000                       5000                       656                       14344                               3                       陈柱华                       怡茗堂                       -50000                                             2100                       47900                               4                       李英                       怡茗堂                       100000                                             5090                       94910                               5                       刘容                       怡茗堂                       100000                                             8240                       91760                               6                       宋祥桂                       怡茗堂                       30000                                             1656                       28344                               7                       唐锡香                       怡茗堂                       30000                       5555                       9402                       15043                               8                       唐引                       怡茗堂                       20000                                             2240                       17760                               9                       王**林                       怡茗堂                       20000                                             5611                       14389                               10                       谢林                       怡茗堂                       30000                                             1632                       28368                               11                       熊明芬                       怡茗堂                       10000                       3000                       814                       6186                               12                       杨水仙                       怡茗堂                       40000                                             800                       39200                               13                       杨裔容                       怡茗堂                       100000                                             20485                       79515                               14                       周菲                       怡茗堂                       60000                                             6982                       53018                               15                       陈芳德                       怡茗堂                       10000                       2000                       600                       7400                               16                       陈兴武                       怡茗堂                       10000                                             540                       9460                               17                       董泽芬                       怡茗堂                       50000                                             2000                       48000                               18                       何安普                       怡茗堂                       10000                       7000                       800                       2200                               19                       胡益珍                       怡茗堂                       10000                                             800                       9200                               20                       李富光                       怡茗堂                       20000                                             360                       19640                               21                       李家喜                       怡茗堂                       40000                                             1000                       39000                               22                       刘贵珍                       怡茗堂                       10000                       7000                       700                       2300                               23                       熊明芳                       怡茗堂                       10000                                             1000                       9000                               24                       颜杜芳                       怡茗堂                       10000                                             1200                       8800                               25                       张书荣                       怡茗堂                       10000                                             200                       9800                               26                       张维均                       怡茗堂                       20000                                             800                       19200                               27                       赵忠敏                       怡茗堂                       50000                                             2700                       47300                               28                       周鸿群                       怡茗堂                       10000                                             400                       9600                               29                       周世懿                       怡茗堂                       90000                                             5800                       84200                               8420030                       王智文                       怡茗堂                       20000                       3000                       1080                       15920                                                                           小计                       1020000                       32555                       87760                       899685                               1                       王智文                       天子酒业                       20000                                             1080                       18920                               2                       赵建平                       天子酒业                       20000                       13000                       3000                       4000                               3                       吕延林                       天子酒业                       10000                                             1068                       8932                               4                       李扬海                       天子酒业                       10000                                             540                       9460                               5                       凌生俊                       天子酒业                       20000                                             600                       19400                               6                       刘燕平                       天子酒业                       200000                                             36000                       164000                               7                       王秀英                       天子酒业                       10000                                             1620                       8380                                                                           小计                       290000                       13000                       43908                       233092                               1                       刘燕平                       国能电缆                       200000                                             30000                       170000                                                                           合计                       1510000                       45555                       161668                       1302777