山东省郓城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1725刑初532号 公诉机关山东省郓城县人民检察院。 被告人邵昭霞,女,1975年7月17日出生于山东省郓城县,汉族,小学文化,户籍地山东省郓城县,现住郓城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月28日被郓城县公安局取保候审,同年10月16日被本院取保候审。 指定辩护人刘胜建，山东郓州律师事务所律师。 郓城县人民检察院以郓检二部刑诉[2020]59号起诉书指控被告人邵昭霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察官侯昌盛，检察官助理刘英沛出庭支持公诉，被告人邵昭霞及其辩护人刘胜建均到庭参加诉讼。现已审理终结。 郓城县人民检察院指控，2018年11月以来，被告人邵昭霞在担任郓城丰盈企业管理咨询有限公司外勤业务员期间，对外宣传高利息并向社会公众吸收存款，先后介绍李某1、李某2、刘某等13名群众在该公司投资，投资数额共计69.9万元，目前已支付利息6738元。 被告人邵昭霞于2020年5月28日经传唤主动到案接受讯问，并如实交代了自己的犯罪事实。 针对上述指控的事实，公诉机关随案提供了被告人的户籍证明、投资单据、客户存款明细表等相关书证；证人李某1、李某2、刘某等人的证言；被告人邵昭霞的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人邵昭霞在郓城丰盈企业管理咨询有限公司没有金融从业资质的情况下非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人邵昭霞对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，对公诉机关提交的指控证据无异议。 被告人邵昭霞的辩护人提出以下辩护意见：1、邵昭霞其实也是本案受害者之一，应当认定其为从犯。2、邵昭霞没有将吸收所得的相关款项用于个人挥霍，其主观恶性小。3、当得知北京财通公司的资金链断裂难以兑现存款时，邵昭霞不仅积极向北京财通公司的相关负责人追讨，减少受害者的经济损失，并取得被害人的谅解。4、其主动到公安机关接受讯问，并如实供述自己的犯罪事实，有自首和坦白的情节，请求法院对被告人从轻和减轻处罚。 经审理查明，郓城县丰盈企业管理咨询有限公司（以下简称丰盈公司）是以自然人投资或控股，于2016年4月登记成立的有限责任公司，核准的经营范围为商务信息咨询、企业管理咨询、会议服务等。该公司在未经许可经营金融业务的情况下，向社会公众公开宣传购买公司的理财产品，获利高于银行利息，能按时还本付息，并发展业务员，许诺一定的工资和奖励提成，吸收群众存款，购买公司产品。2018年10月份，被告人邵昭霞被丰盈公司吸收为业务员后，对外宣传高利息并向社会公众吸收存款，先后介绍李某1、李某2、刘某等13名群众在该公司投资，投资数额共计69.9万元，目前已支付利息9538元，尚有689462元未支付。 被告人邵昭霞于2020年5月28日经公安机关传唤主动到案接受讯问，并如实交代了自己的犯罪事实。 以上事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实。 （一）书证 （1）户籍证明，证实被告人邵昭霞已达到完全刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 （2）抓获经过一份，证实被告人邵昭霞，经公安机关口头传唤，主动到公安机关接收讯问，并如实供述自己的犯罪事实。 （3）邵昭霞投资情况明细表一份，证实客户丁秀蕊存款20万元、符艳玲存款1万元、霍秀娟存款6000元、李某1存款5万元、李某2存款5.5万元、刘某存款2万元、彭某存款1.8万元、钱会莲存款5万元、孙明保存款5万元、孙双双存款1万元、吴复银存款11万元、张秀樵存款5万元、祝桂松存款7万元，共计人民币69.9万元，全部存入格子理财。 （4）郓城丰盈企业管理咨询有限公司是否具有从事金融业务资质的说明一份，证实未发现郓城丰盈企业管理咨询有限公司具有从事金融业务资质及凭证。 （5）营业执照一份，证实郓城丰盈企业管理咨询有限公司不具备从事金融业务的资质。 （6）宣传材料一宗，证实郓城丰盈企业管理咨询有限公司对外宣传高收益率，利润有保障。 （7）客户投资收据一宗，证实投资情况与明细表基本一致。 （8）情况说明一份，证实郓城县公安局民警多次与白凤菊、丁其先电话联系，但两人均表示投资的资金已经返还，不想在牵扯此事，也不告知其在什么地方。 （9）说明一份，证实明细表上的张秀娇和张秀樵是同一人，张秀娇系书写错误。 （10）认罪认罚具结书一份，证实被告人邵昭霞认罪认罚。 （11）霍秀娟、孙明保、彭存永、刘某、祝桂松、李某1、李某2、符艳玲、丁秀蕊的证言，证实北京财通投资股份有限公司格子理财平台已返还霍秀娟利息54元、返还孙明保利息900元、返还彭存永利息324元，返还刘某利息900元、返还祝桂松利息630元、返还李某1利息1350元、返还李某2利息1980元、返还符艳玲利息600元、返还丁秀蕊利息2800元，共计返还9538元。 （二）证人证言 （1）霍秀娟证言，证实2019年4月，邵昭霞给其介绍了格子理财产品。其交给了谭艳梅6000元现金购买了郓城丰盈企业管理咨询有限公司股权产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了。其投资了6000元，利息提现了54元，损失了5946元。 （2）钱会莲证言，证实其通过邵昭霞购买了郓城丰盈企业管理咨询有限公司的格子理财产品，一共投了5万元。 （3）孙明保证言，证实2019年4月，邵昭霞介绍说郓城丰盈企业管理有限公司格子理财很不错，其便往格子理财投资了5万元，并且自己的侄女孙双双通过其投资了1万元。目前损失59100元。 （4）彭存永证言，证实其的父亲彭某于2019年投资郓城丰盈企业管理有限公司格子理财1.8万元，业务员为邵昭霞，后获得利息324元，目前损失17676元。 （5）吴复银证言，证实2019年5月，邵昭霞给其介绍了郓城丰盈企业管理有限公司格子理财产品。其交给了谭艳梅11万元购买了理财产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了，其损失了11万元。 （6）刘某证言，证实2019年1月，邵昭霞给其介绍了郓城丰盈企业管理有限公司格子理财产品。其交给了邵昭霞2万元现金购买了股权产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了。其投资了2万元，利息提现了900元，损失了19100元。 （7）祝桂松证言，证实2019年4月，邵昭霞给其介绍了郓城丰盈企业管理有限公司格子理财产品。其通过自己妹妹祝某转账给谭艳梅70000元购买了理财产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了。其投资了70000元，利息提现了630元，损失了69370元。 （8）李某1证言，证实2019年2月，其通过其母亲祝某知道了郓城丰盈企业管理有限公司格子理财产品。其转账给邵昭霞5万元购买了郓城丰盈企业管理有限公司理财产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了。其投资了5万元，利息提现了1350元，损失了48650元。 （9）李某2证言，证实2018年11月，邵昭霞给其介绍了郓城丰盈企业管理有限公司格子理财产品。其通过现金汇款给邵昭霞55000元购买了郓城丰盈企业管理有限公司股权产品。2019年6月，格子理财的产品和股权都取不出来了。其投资了55000元，利息提现了1980元，损失了53020元。 （10）张秀樵证言，证实其通过邵昭霞购买了郓城丰盈企业管理咨询有限公司的格子理财产品，一共投了5万元，以邵昭霞母亲的名义投的。 （11）符艳玲证言，证实2018年11月26日，其通过邵昭霞购买了郓城丰盈企业管理咨询有限公司的格子理财产品，以邵昭霞母亲的名义投了1万元。 （12）丁秀蕊证言，证实2019年5月，其在邵昭霞的介绍下购买了20万元的郓城丰盈企业管理有限公司格子理财，存款无法兑付。 （三）被告人供述和辩解 邵昭霞供述，证实2016年10月至2019年6月，其在郓城丰盈企业管理咨询有限公司担任业务员，主要负责拉存款。其吸收的客户存款主要投资了格子理财和股权投资，其供述共吸收格子理财客户31人，金额194.3万元，股权投资客户8人，金额79万元，共计吸收总金额为273.3万元，未兑付金额为271万元。结合书证投资明细表将其未向社会公开宣传部分删减后剩余为起诉书指控的李某1、李某2、刘某等13名群众为其向不特定对象吸收公众存款的情况，投资数额共计69.9万元。 另查明在诉讼中，被告人邵昭霞取得了集资参与人吴复银、彭存永、杨翠芳、祝桂松、孙明保、孙双双、李某1、张秀樵、符艳玲、霍秀娟等十人的谅解，并要求由北京财通投资股份有限公司格子理财平台偿还自己的存款。上述事实，由谅解证明、电话笔录等证据予以证实，本院予以确认。 上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人邵昭霞违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人邵昭霞主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚，其辩护人提出的该项辩护意见，本院予以采纳。其自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》可从宽处罚。被告人邵昭霞取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人邵昭霞在其实际吸收的金额内承担责任，不属从犯，其辩护人提出的该项辩护意见，不予采纳。被告人邵昭霞直接吸收的存款应依法予以追邀，并返还集资参与人，不足部分应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人邵昭霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。罚金于本判决生效十日内向本院缴纳。）。 二、追缴被告人邵昭霞非法吸收13名集资参与人在北京财通投资股份有限公司格子理财平台投资的689462元，按未还的存款本金数额发还给13名集资参与人（详见明细表），追缴不足部分，责令被告人邵昭霞予以退赔，发还后多余部分，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵桂峰 审 判 员  李 涛 人民陪审员  陈 莉 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  陈德儒 邵昭霞发还集资参与人名单及金额                            姓名                       钱款（万元）                       姓名                       钱款（万元）                               丁秀蕊                       19.72                       钱会莲                       5                               符艳玲                       0.94                       孙明保                       4.91                               霍秀娟                       0.5946                       孙双双                       1                               李琳                       4.865                       吴复银                       11                               李友领                       5.302                       张秀樵                       5                               刘春兰                       1.91                       祝桂松                       6.937                               彭龙田                       1.7676                       合计                       68．9462