福建省东山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0626刑初108号 公诉机关福建省东山县人民检察院。 被告人林华英，女，1970年10月10日生，福建省东山县人，汉族，初中文化，务工，住东山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年10月11日被东山县公安局取保候审，2020年5月19日被本院取保候审，同年12月28日被逮捕。 辩护人陈亚龙，福建达理律师事务所律师，东山县法律援助中心指派。 福建省东山县人民检察院以东检一部刑诉[2020]89号起诉书指控被告人林华英犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月19日向本院提起公诉，又于2020年9月7日以东检一部刑补诉[2020]2号补充起诉决定书指控林华英犯非法吸收公众存款罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东山县人民检察院指派检察官林丽生、检察官助理蔡丽珊出庭支持公诉，被告人林华英及其辩护人陈亚龙到庭参加诉讼。审理期间，东山县人民检察院因需要补充证据建议延期审理，辩护人以林华英准备以房产抵债，需要时间处理而申请延期审理，本院予以准许。现已审理终结。 福建省东山县人民检察院指控，被告人林华英未经有关职能部门批准，自2009年以来，利用当民间“会头”的形式，以支付高于银行利息为诱饵，承诺一定期限内归还本金和利息的方法，向社会不特定公众非法吸收资金。2019年7月因资金链断裂而“倒会”，无法归还会款。现已查明，林华英向孙某、林某1、刘某、林某2、林某3等54人非法吸收存款合计人民币1319900元。 被告人林华英于2019年10月11日经传唤后主动到公安机关投案。 为支持指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、“互助会”会簿、被害人陈述、经林华英确认的《林华英涉嫌非法吸收公众存款案受害人受损情况表》、到案经过说明以及被告人供述等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人林华英违反国家金融管理规定，扰乱国家金融秩序，非法吸收公众存款合计人民币1319900元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人有自首情节，可以减轻处罚；被告人认罪认罚，可以从宽处理；被告人将房产抵偿给各被害人并获得全部被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。建议对被告人在有期徒刑一年四个月至二年幅度内判处，并处罚金。 被告人林华英对起诉指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，被告人林华英自愿认罪认罚，吸收的资金没有用于非法活动，主动与被害人协商，自愿将房产抵偿给被害人并获得全部被害人的谅解，有较好的悔罪表现。综上，建议对林华英判处有期徒刑一年四个月并适用缓刑。 经审理查明，被告人林华英未经国家有关职能部门批准，自2009年以来，采取自己当民间“会头”、向会员出具“互助会”会薄的形式，以支付高于银行利息为诱饵，承诺一定期限内归还本金和利息的方法，向社会不特定公众非法吸收资金。2019年7月因资金链断裂而宣布“倒会”，无法归还“会款”。现已查明，林华英通过上述方式向孙某、林某1、刘某、林某2、林某3等54人非法吸收存款合计人民币1319900元。 被告人林华英于2019年10月11日经电话通知后主动到公安机关投案。归案后如实供述本案的犯罪事实。 另查明，被告人林华英归案后表示认罪认罚并自愿签署认罪认罚具结书。在本案审理期间，林华英及其丈夫林某5主动与54名被害人协商并于2020年12月10日签署协议书，自愿将林华英与林某5共有的址在东山县杏陈镇后林村的房产一套（证号为杏集用（2012）第8876号）抵偿给54名被害人，抵偿金额人民币1319900元。2020年12月18日，林华英与林某5已按协议约定将房屋移交54名被害人的代表人保管，54名被害人均表示对林华英予以谅解。 上述事实，被告人林华英在开庭审理过程中亦无异议，并有物证“互助会”会薄、借款凭证，书证户籍证明、到案经过说明、前科查询证明、经林华英确认的《林华英涉嫌非法吸收公众存款案受害人受损情况表》、协议书（谅解书）、移交证明、认罪认罚具结书，被害人孙某、林某1、刘某等人的陈述及被告人供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林华英违反国家金融管理法规，未经国家有关部门依法批准，向社会不特定公众非法吸收资金人民币1319900元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人案发后自动投案，归案后如实供述了本案的犯罪事实，是自首，可以减轻处罚；被告人认罪认罚，可以从宽处理；被告人主动与被害人协商，将其与林某5共有的房产作价人民币1319900元抵偿给54名被害人并获得54名被害人的谅解，有较好的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出被告人有自愿认罪认罚、积极与被害人协商以房产抵债并获得全部被害人谅解等法定和酌定从轻、减轻处罚的情节有事实依据，予以采纳；建议对被告人判处有期徒刑一年四个月的建议亦予以采纳，但建议对被告人适用缓刑的意见与被告人的罪责不相适应，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 被告人林华英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月28日起至2022年4月27日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳完毕）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许桂发 人民陪审员  林连升 人民陪审员  周敏慧 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  许洵彬 书 记 员  蔡春华 主要法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。