辽宁省锦州市太和区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0792刑初106号 公诉机关辽宁省锦州市太和区人民检察院。 被告人宋某某，男，1989年1月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及捕前住址河南省新乡市获嘉县，无业，因窃取信用卡信息罪，2016年4月26日被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑两年九个月，并处罚金人民币三万元。因掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2020年4月17日被江苏省金湖县人民法院判处罚金人民币六千元。因本案于2020年7月5日被刑事拘留，同年8月10日被执行逮捕。现羁押于锦州市看守所。 被告人白某某，男，1982年12月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及捕前住址辽宁省沈阳市新民市，无业，因盗窃罪，2011年3月被北京丰台区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金三千元，因盗窃罪，2014年5月被辽宁省大洼县人民法院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元，因盗窃罪，2016年3月被北京市西城区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金1000元，因盗窃罪，2018年1月被北镇市人民法院判处有期徒刑一年两个月，并处罚金三千元，因本案于2020年7月10日被刑事拘留，同年8月10日被执行逮捕。现羁押于锦州市看守所。 被告人杨某，男，1995年12月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及捕前住址河南省南阳市镇平县，无业，因本案于2020年7月10日被刑事拘留，同年8月10日被执行逮捕。现羁押于锦州市看守所。 锦州市太和区人民检察院以锦太检松山公诉刑诉〔2020〕91号起诉书指控被告人宋某某、白某某、杨某犯窃取信用卡信息罪、于2020年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。锦州市太和区人民检察院检察官杨光，检察官助理赵渤出庭支持公诉。被告人宋某某、白某某、杨某到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关锦州市太和区人民检察院指控，2020年6月下旬，被告人宋某某、白某某、杨某三人在阜新市商议窃取信用卡信息，白某某为宋某某组装、调试窃取信用卡信息设备。之后，宋某某来到锦州市伺机实施犯罪。2020年6月30日至7月3日，宋某某先后四次在中国邮政储蓄银行科技路支行ATM机上安装窃取信用卡信息设备。7月1日、2日晚，宋某某分别与杨某视频聊天时，不慎将其窃取的两条信用卡信息泄露给杨某。杨某向QQ名为“山东”（身份不明）的好友出售一条信息，“山东”收到信息后将杨某删除。杨某又让白某某帮助出售另一条信用卡信息。白某某将该信息出售给QQ名为“看破红尘”（身份不明）的好友，“看破红尘”收到信息后向杨某携带的卡号为62×××28用户名为杨凯的银行卡转账3000元。 被告人宋某某、白某某窃取信用卡信息3条，杨某窃取信用卡信息2条并被盗刷。卡号为62×××51、62×××24、62×××37，其中尾号7551、尾号9524的银行卡分别在境外被盗刷3889.3元、6606.06元。 经北京银联金卡科技有限公司司法鉴定中心鉴定，宋某某窃取的3条信用卡数据任意1条写入磁条卡将具备向金融机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部和部分交易功能。 公诉机关为证明上述指控，当庭出示了相关证据材料，公诉机关认为，被告人宋某某、白某某、杨某窃取他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人宋某某、杨某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人宋某某、白某某系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，应当从重处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人宋某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，认罪认罚。 被告人白某某辩称，对起诉书指控的帮助杨某出售一条信用卡信息的事实无异议，其他指控不认可，自愿认罪。 被告人杨某辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，认罪认罚。 经审理查明，2020年6月下旬，被告人宋某某、白某某、杨某三人在阜新市商议窃取信用卡信息，期间白某某帮助宋某某组装了窃取信用卡信息设备。之后，宋某某来到锦州市伺机实施犯罪。2020年6月30日至7月3日，宋某某多次在中国邮政储蓄银行科技路支行ATM机上安装窃取信用卡信息设备，共窃取信用卡信息3条，卡号分别为62×××51、62×××24、62×××37。经北京银联金卡科技有限公司司法鉴定中心鉴定，3条信用卡数据任意1条写入磁条卡将具备向金融机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部和部分交易功能。 7月1日、2日晚，宋某某与杨某视频聊天时，宋某某向杨某出示了其窃取的两条信用卡信息，杨某私自将两条信用卡信息记录后，向QQ名为“山东”（身份不明）的好友出售一条信息，“山东”收到信息后将杨某删除。杨某又让白某某帮助其出售另一条信用卡信息，白某某将该信息出售给QQ名为“看破红尘”（身份不明）的好友，“看破红尘”收到信息后向杨某使用的卡号为62×××28用户名为杨凯的银行卡转账3000元。 被告人杨某、白某某非法提供给他人的尾号为9524和7551的银行卡，分别于7月2日、3日在境外被盗刷6606.06元和3889.3元。 2020年7月4日，中国邮政储蓄银行科技路支行工作人员向公安机关报案，同日18时，再次到中国邮政储蓄银行科技路支行作案的被告人宋某某被公安干警当场抓获。7月10日，被告人白某某、杨某被抓获归案。2020年12月27日，被告人白某某家属代为缴纳罚金人民币两万元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、物证：笔记本电脑一台、写卡器一个、硬盘一个、胶枪一个、整形锉五个、USB模块转换器三个、信用卡信息窃取器一个、摄像头一套、手机二部、驾驶证一本、机动车行驶证一本、手机卡一张、上衣二件。证明：公安机关依法扣押被告人宋某某窃取信用卡信息作案工具及宋某某个人物品； 2、笔记本电脑一台、U盘二个、充电宝二个、电话卡一张、身份证一张、摄像头一个、驾驶证一本、行驶证一本、手机一部、焊枪一个、刮胡刀一个、无酸焊油一盒、无铅锡丝一卷、胶带二卷、502胶水一瓶、锉刀一把、螺丝刀一把、水性笔四支、数据线三根、ATM密码罩一个、ATM进卡口三个、摄像头外壳二个、组装完成的摄像头三套、摄像头电池一块、窃取信用卡信息数据线四条、窃取信用卡信息设备外壳九个、充电板三条、芯片九个、配件一盒、读卡器一个、胶枪一把、热熔胶十二根、连接线六盒、烙铁头一盒、砂纸五张、剪子一把、镊子一个、锉二把、502胶一管、焊膏一管、指甲刀一把、美工刀一把、美工刀刀片一盒、笔记本一本。证明：公安机关扣押被告人白某某窃取信用卡信息作案工具及个人物品； 3、笔记本电脑一台、POS机一个、无线数据终端一个、充电器头四个、数据线五条、手机一部、充电宝一个、工商银行电子密码器一个、U盘二个、胶带一卷、刀片三个、照片八张、电池一个、内存卡一个、USB模块转换器一个、行驶证一本、驾驶证一本、机动车登记证书一本、身份证一张、电话卡四张、电烙铁一把、读卡器一个、手机二部。证明：公安机关扣押杨某窃取信用卡信息作案工具及个人物品； 4、被告人户籍信息、案件来源及抓捕经过、被告受案登记表、立案决定书。证明：被告人的自然情况，发、立案，到案经过，对被告人采取刑事强制措施情况； 5、中国邮政储蓄银行科技路支行提供的相关证据材料。证明：2020年7月5日接受监控录像U盘一个、科技路支行自助设备涉及客户情况明细； 6、被害人刘某1提供的相关证据材料。证明：卡号62×××51的交易明细、邮政储蓄银行取款单； 7、被害人刘某2提供的相关证据材料。证明：卡号62×××24邮政储蓄银行卡交易明细； 8、被害人王某提供的相关证据材料。证明：卡号62×××37邮政储蓄银行卡相关信息； 9、搜查证及搜查笔录。证明：2020年7月5日对被告人宋某某的车辆（鲁Ａ×××××）进行搜查、2020年7月10日对被告人杨某的车辆（辽Ａ×××××）进行搜查、2020年7月10日对被告人白某某的车辆（辽Ａ×××××）进行搜查； 10、扣押决定书及扣押清单。证明：公安机关扣押被告人宋某某、白某某、杨某作案工具及个人物品情况； 11、调取证据通知书。证明：2020年7月13日调取中国农业银行锦州家具城办理处的卡号为62×××72的开户信息、2020年7月13日调取卡号62×××68的开户信息； 12、现场勘查照片。证明：被告人宋某某等人实施犯罪的作案现场情况； 13、前科判决书。证明：被告人宋某某、白某某前科情况； 14、调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细。证明：公安机关调取杨凯开户信息及查询杨凯银行卡信息情况； 15、银行提供的情况说明。证明：经市分行与发卡厂家沟通了解，被告人宋某某窃取的银行卡信息资料，包括账号、密码、密钥等信息，可以伪造可进行交易的信用卡，或者可以使他人以信用卡持卡人名义进行交易； 16、鉴定意见聘请书、鉴定意见通知书、鉴定意见告知笔录。证明：公安机关向被告人告知鉴定意见及聘请鉴定机构对搜查出的银行卡信息进行委托鉴定情况； 17、证人胡某证言。证明：被告人宋某某多次到锦州市邮政储蓄银行科技路支行ATM机安装作案设备，且有两名客户借记卡被盗刷，7月3日客户刘某1被盗刷3000多元，刘某2被盗刷6606.06元； 18、证人宋某1证言。证明：客户刘某2的朋友宋某1于2020年7月1日向卡号62×××24的借记卡存入5000现金，并未发现ATM机的异常； 19、被害人刘某1陈述。证明：被害人刘某1所持有的中国邮政储蓄银行借记卡（卡号：62×××51）2020年7月3日上午8点54分被盗刷3889.3元； 20、被害人刘某2陈述。证明：被害人刘某2所持有的中国邮政储蓄银行借记卡（卡号：62×××24）2020年7月2日在境外ATM机盗刷； 21、被害人王某陈述。证明：王某发现被告人在ATM机上安装的作案设备； 22、被告人宋某某的供述与辩解。证明：2020年6月28日，被告人宋某某在凌海邮政储蓄银行ATM机上安装窃取信用卡信息设备，6月30日至7月4日，在锦绣天第附近的邮政储蓄银行安装窃取信用卡信息设备； 23、被告人杨某的供述与辩解。证明：2020年6月，与白某某、外号“广西”的人在营口市与盘锦市交界的邮政银行ATM机窃取4至5张银行卡信息；与宋某某视频聊天时记住宋某某出示的信用卡信息，让白某某帮助出售后获得3000元的事实； 24、被告人白某某的供述与辩解。证明：白某某帮助杨某出售一张银行卡信息，购买人直接向杨某的银行卡转款3000元的事实； 25、北京银联金卡科技有限公司司法鉴定中心司法鉴定意见书。证明：宋某某窃取的银行卡数据，公安机关从白某某车中搜查出的笔记本上记录的银行卡数据，写入磁条卡将具备向金融机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部和部分交易功能； 26、辨认笔录。证明：杨某辨认出宋某某就是他的QQ好友“竹叶青”；白某某辨认出宋某某； 27、视听资料光盘2张。证明：公安机关对被告人白某某汽车进行搜查时的视频录像情况。 以上证据，均经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，各证据间能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人宋某某窃取信用卡信息资料，其行为已构成窃取信用卡信息罪，被告人白某某明知宋某某欲实施窃取信用卡信息犯罪行为，帮助其组装窃取信用卡信息设备，并帮助杨某非法出售信用卡信息，其行为已构成窃取、非法提供信用卡信息罪，被告人杨某将宋某某窃取的信用卡信息非法提供给他人，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。宋某某、白某某分别因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。宋某某、杨某在检察机关审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，可以从宽处理，被告人白某某庭审中自愿认罪，酌情从轻处罚，被告人供述的“广西”“轨道”等人未归案，本案各被告人在共同犯罪中所起的作用大小暂时无法确定，故不易区分主从犯。根据被告人宋某某、白某某、杨某犯罪事实的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十五条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人宋某某犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月4日起至2021年9月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人白某某犯窃取、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月10日起至2022年9月9日止。罚金已缴纳。） 三、被告人杨某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月10日起至2021年7月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人宋某某、白某某、杨某退赔被害人中国邮政储蓄银行股份有限公司锦州市科技路支行经济损失人民币一万零四百九十五元三角六分。 五、追缴杨某违法所得人民币三千元上缴国库。 六、作案工具依法没收。（详见清单） 如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杜宏雷 人民陪审员  程 才 人民陪审员  郭 昊 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  李 帅 作案工具清单：                            宋某某作案工具                       白某某作案工具                       杨某作案工具                               笔记本电脑一台                       笔记本电脑一台                       窃取信用卡信息设备外壳九个                       笔记本电脑一台                               写卡器一个                       U盘二个                       充电板三条                       无线数据终端一个                               硬盘一个                       充电宝二个                       芯片九个                       充电器头四个                               胶枪一个                       摄像头两个                       配件一盒                       数据线五条                               整形锉五个                       焊枪一个                       读卡器一个                       充电宝一个                               USB模块转换器三个                       无酸焊油一盒                       胶枪一把                       工商银行电子密码器一个                               信用卡信息窃取器一个                       无铅锡丝一卷                       热熔胶十二根                       U盘二个                               摄像头一套                       胶带二卷                       连接线六盒                       胶带一卷                                           宋某某作案工具                       白某某作案工具                       杨某作案工具                                                       502胶水一瓶                       烙铁头一盒                       刀片三个                                                       锉刀一把                       砂纸五张                       电池一个                                                       螺丝刀一把                       剪子一把                       内存卡一个                                                       数据线三根                       镊子一个                       USB模块转换器一个                                                       ATM密码罩一个                       锉二把                       电烙铁一把                                                       ATM进卡口四个                       502胶一管                       读卡器一个                                                       摄像头外壳二个                       焊膏一管                                                                               组装完成的摄像头三套                       美工刀一把                                                                               摄像头电池一块                       美工刀刀片一盒                                                                               窃取信用卡信息数据线四条