广西壮族自治区全州县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0324刑初232号 公诉机关广西壮族自治区全州县人民检察院。 被告人陶黎，男，1989年7月23日出生于广西全州县，汉族，初中文化，农民，捕前住全州县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月13日被全州县公安局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于全州县看守所。 辩护人蒋元辉，广西剑化犁律师事务所律师。 辩护人李**，广西剑化犁律师事务所实习律师。 全州县人民检察院以全检刑诉[2020]207号起诉书指控被告人陶黎犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。全州县人民检察院指派检察员唐军出庭支持公诉，被告人陶黎及其辩护人蒋元辉、李**到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人陶黎自2017年8月至2018年6月期间，明知微信名为“风”和“小龙人”的两名男子（未查获）在境外使用银行卡从事非法活动，还以提供一张银行卡每月支付1000元好处费引诱其亲戚吕某、陶某1、陶某2、陶某3、陶某4、毛某、陶某5等人将在中国工商银行全州支行、中国建设银行全州支行、中国农业银行全州支行等银行开办银行卡20张提供给自己，后被告人陶黎将上述银行卡以及用自己身份证开办的银行卡共计22张先后提供给“风”和“小龙人”使用，该两名男子支付了10余万元的好处费给被告人陶黎。 2018年10月17日，被告人陶黎因涉嫌诈骗罪被山东省沂水县公安局刑事拘留，同年11月20日被沂水县公安局取保候审。2020年6月30日，全州县公安局以被告人陶黎涉嫌妨害信用卡管理罪立案后，2020年7月10日通过电话要求被告人陶黎前来配合调查，同年7月13日，被告人陶黎主动到公安机关归案。案发后，被告人陶黎及吕某分别退出赃款2万元、4千元，公安机关将上述款项发还诈骗案被害人。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、户籍证明、抓获经过、银行流水、办案情况说明等书证，证人吕某、陶某1、陶某2、陶某3、陶某4、毛某、陶某5的证言，被告人陶黎的供述，现场检测报告书，电子数据鉴定书等证据。 公诉机关认为，被告人陶黎非法持有他人信用卡20张，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二项）之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陶黎案发事自首并认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人陶黎六个月至一年有期徒刑，并处罚金。 被告人陶黎对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人蒋元辉的辩护意见是：对公诉机关的指控无异议；被告人陶黎系初犯，其在犯罪后自首，且认罪、悔罪表现好，主观恶性较少，建议对其判处六个月有期徒刑。 经审理查明，2017年8月至2018年6月期间，被告人陶黎以提供一张银行卡每月支付1000元好处费为条件，让吕某、陶某1、陶某2、陶某3、陶某4、陶某5、毛某等人分别为其提供以自己的身份证在中国工商银行全州支行、中国建设银行全州支行、中国农业银行全州支行等银行办理的银行卡共计17张，被告人陶黎拿到上述银行卡后，先后转售给微信名为“风”和“小龙人”的两名男子（未查获）在境外从事非法活动使用，该两名男子按每张银行卡每月2000元的标准向被告人陶黎支付费用。在此期间，被告人陶黎共获利10余万元。 另查明，2018年10月17日，被告人陶黎因涉嫌诈骗罪被山东省沂水县公安局刑事拘留，同年11月20日被沂水县公安局取保候审，2019年9月17日被沂水县人民检察院取保候审，2020年1月15日，沂水县人民检察院对其解除取保候审。2020年6月18日，山东省沂水县公安局将被告人陶黎涉嫌犯罪的线索移送至全州县公安局。全州县公安局于2020年6月30日对被告人陶黎以涉嫌妨害信用卡管理罪予以立案侦查，2020年7月13日，被告人陶黎经公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的公安机关扣押在案的中国银行借记卡（卡号62×××72）一张及苹果牌手机一部等物证，受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、银行流水、扣押清单、情况说明等书证，证人吕某、陶某1、陶某2、陶某3、陶某4、毛某、陶某5的证言，被告人陶黎的供述，现场检测报告书，电子数据鉴定书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陶黎非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，构成妨害信用卡管理罪，依法应当处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关的指控成立。被告人陶黎尚未被办案机关采取强制措施，经公安机关电话传唤即自动到案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人蒋元辉建议对被告人从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳；但辩护人提出对被告人给予六个月有期徒刑处罚的建议，没有事实及法律依据，不予采纳。被告人陶黎因本案的犯罪行为于2018年10月17日至11月20日被山东省沂水县公安局刑事拘留34日，该被先羁押的日期应予折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陶黎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月13日起至2021年4月8日止，其被山东省沂水县公安局先行羁押的34日已折抵。罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、对被告人陶黎违法所得人民币十万元，予以追缴，上缴国库。 三、对被告人陶黎被公安机关扣押并随案移送的中国银行借记卡（卡号62×××72）一张及苹果牌手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  颜克秀 人民陪审员  唐玉娣 人民陪审员  胡晓红 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  李丰宇 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。