广东省惠东县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1323刑初178号公诉机关惠东县人民检察院。被告人林发镇，男，1984年3月15日出生，居民身份号码350×××××××********，汉族，高中文化，户籍所在地：福建省永春县××××××××××。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月9日被抓获并羁押，同月10日被惠东县公安局刑事拘留，2018年10月14日被惠东县公安局取保候审。经本院决定，惠东县公安局于2020年5月12日执行逮捕，因被告人林发镇患有疾病，惠东县看守所于2020年5月13日暂不予收押。辩护人郭伟华、钟杏玲，广东万理通律师事务所律师。惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉〔2020〕122号起诉书指控被告人林发镇犯诈骗罪，于2020年3月15日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员周丽、胡伟兴出庭支持公诉，被告人林发镇及其辩护人郭伟华、钟杏玲到庭参加诉讼。在审理过程中，由于不能抗拒的原因，本院于2020年4月10日中止审理。本院在中止审理的原因消失后恢复审理。本案现已审理终结。惠东县人民检察院指控：2017年8月，被告人林发镇以其母亲王年的名义注册成立惠州市顺鑫汽车服务有限公司（以下简称顺鑫车行）后，在惠东县××××××××承租店门作为经营场所，主要从事汽车销售、租赁及车辆事务代理等业务。2017年11月份，被害人吴*业以支付定金2000元的方式向顺鑫车行订购一辆传祺轿车，后林发镇帮忙以吴*业的名义向瑞福德金融公司申请购车贷款6.9万元。贷款审批通过后，该金融公司将贷款转账给林发镇，但此后林发镇并未帮吴*业办理车辆买卖手续，在吴*业多次催要的情况下，林发镇每月转钱给吴*业用于归还各期贷款。2018年2月份，被害人张*燕向顺鑫车行购买一辆大众途昂轿车，全车总价为39.8万元，张*燕先支付首付款2.2万元给林发镇，后林发镇以张*燕的名义向中国邮政储蓄银行申请车辆按揭贷款27万元，同时转而找宝富车行垫资购买了一辆大众途昂小车并上牌，林发镇收到银行发放的购车贷款24万元后并未支付给垫资的宝富车行，并以张*燕未能支付余款为由拒绝交付车辆，将24万元贷款及首付款据为己有。2018年6月18日，被害人杨*雄向顺鑫车行购买一辆传祺轿车，全车总价为12.6万元，杨*雄先支付首付款1.3万元给林发镇，后林发镇以杨*雄的名义向金融公司申请购车贷款9.8万元，贷款审批通过之后，款项通过金融公司转账给林发镇，但林发镇未帮助杨*雄办理车辆买卖手续，并以杨*雄未能支付余款为由拒绝交付车辆。2018年7月27日，被害人廖*玲以“零首付”方式向顺鑫车行购买一辆东风起亚轿车，后林发镇以廖*玲的名义向铂盾华宇先锋太盟金融贷款有限公司（以下简称“铂盾金融公司”）申请购车贷款9.8212万元，贷款审批通过后，“铂盾金融公司”将贷款转账至顺鑫车行公账，林发镇便以廖*玲未能支付余款为由拒绝交付车辆，廖*玲在连续偿还了7期车贷合计2.3641万元后与“铂盾金融公司”一起到公安机关报案。2018年8月11日，林发镇向南信车行借来一台汉腾X7S小车放摆在车行作展车出卖，并于同年9月5日约定，由南信车行为顺鑫车行垫资购买两台北汽绅宝D70小车作展车摆放在顺鑫车行，林发镇每日按垫资总额的3%向南信车行支付计息。后因资金周转困难，林发镇向惠州市屹坤汽车信息咨询公司（以下简称“屹坤公司”）申请购车贷款，谎称邓*民经营的惠州市合力联合汽车贸易有限公司（以下简称“合力公司”）已为顺鑫车行垫资购买了上述三台小车，并分别提供了虚假的购车合同及车辆合格证，“屹坤公司”误认为顺鑫车行内的上述三部租借来的车辆系“合力公司”为顺鑫车行垫资购的车辆，于是分三次向“合力公司”发放贷款合计19.98万到邓*民的账户上，每次贷款到账后，林发镇即要求邓*民立刻转给自己。至同年10月9日，南信车行得知摆放在顺鑫车行的小车钥匙被抵押贷款的情况后，将摆放在顺鑫车行上述三台小车取回并向公安机关报警。同日，“屹坤公司”车辆监管业务员陈*海发现其公司放贷给顺鑫车行所购车辆不知去向而向公安机关报警。同日22时许，公安机关在顺鑫车行将被告人林发镇传唤归案。惠东县人民检察院向本院提交相关证据，认为被告人林发镇无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。庭审时，公诉机关认为被告人林发镇的诈骗数额如下：2017年11月份诈骗71000元，2018年2月份诈骗292000元，同年6月18日诈骗111000元，同年7月27日诈骗98212元，同年8月11日诈骗199800元，上述共人民币772012元。被告人林发镇辩称：我与吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲是合法交易，不存在欺诈、诈骗的行为，对其他没有意见,并表示认罪。被告人林发镇的辩护人辩护称：1、对于吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲是因交易未能完成，提不了车，被告人林发镇的行为不构成诈骗罪。（1）被告人林发镇的顺鑫公司是通过客户向金融公司融资贷款购车进行汽车销售是目前普遍的商业贷款购车模式；（2）被告人林发镇经营的顺鑫公司已完成多宗汽车销售交易；（3）被告人林发镇为吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲购车，支付了订车费、运车费、税费、保险费等，并在车辆融资出现问题后，公安机关立案前，已出资为吴*业、张*燕、杨*雄等处理金融公司的贷款（如代还贷款等），可证明被告人林发镇不存在非法占有为目的。2、被告人林发镇用展车贷款，不构成诈骗罪。（1）对于由南信车行垫资购买的两台北汽绅宝D70小车，既然是垫资，林发镇每月要支付3％的利息和付了运费3000元，我们认为林发镇拥有上述两台车的全部或部分产权，林发镇对这两台车并不是租借，所以这两台车的贷款不是诈骗；（2）虽然林发镇虚构买展车的事实和提供假材料向屹坤公司贷款，但是借款的事实是客观存在的，双方是签订有《动产质押和监管协议》的，林发镇的顺鑫公司是要还借款的，且在拿到借款前林发镇向顺鑫公司的陈*光实际支付了5万元的保证金。虽然顺鑫公司购车不真实，但是向屹坤公司借款是真实的。2020年3月3日，屹坤公司的陈*光出具的《谅解书》和签订的《还款协议》，都明确了双方是民间借贷关系，并约定了还款方式和担保责任。另外，林发镇已经按照协议，还款给陈*光31500元。因此，屹坤公司与林发镇的顺鑫公司只是民间借贷关系，不构成诈骗；（3）这些展车并没有在车管部门办理抵押登记手续，并非真正的抵押贷款，展车当时还在顺鑫车行的展厅内，车辆的所有权没有发生转移，所以是没有对南信车行造成车辆的实际损失；（4）林发镇拿到屹坤公司的贷款后，还在正常营业，并没有任何携款潜逃的想法和行为，证明林发镇没有非法占有屹坤公司贷款的目的；（5）林发镇与屹坤公司的陈*光之前已有长期的合作和业务往来关系，陈*光是信任林发镇的，林发镇没有非法占有屹坤公司贷款的目的，而只是为了借款，用于解决资金周转问题，因此，用展车贷款不构成诈骗罪；（6）起诉书没有认定林发镇为了向屹坤公司借款，已付了5万元保证金给陈*光，没有将该款扣减。综上，林发镇在汽车销售过程中，出现的融资问题造成客户吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲的车款未能付清，影响了车辆交易，是民事纠纷，林发镇用展车绅宝D70小车、汉腾X7S展车贷款，是一种融资行为，是民间借贷。林发镇在本案中，不以非法占有为目的，不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。经审理查明：2017年8月，被告人林发镇以其母亲王年的名义注册成立惠州市顺鑫汽车服务有限公司（以下简称顺鑫车行）后，在惠东县××××××××承租店门作为经营场所，主要从事汽车销售、租赁及车辆事务代理等业务。2018年8月11日，林发镇向南信车行借来一辆汉腾X7S小车摆放在车行作展车出卖，并于同年9月5日约定，由南信车行为顺鑫车行垫资购买两辆北汽绅宝D70小车作展车摆放在顺鑫车行，林发镇每日按垫资总额的3%向南信车行支付计息。后因资金周转困难，林发镇向惠州市屹坤汽车信息咨询公司（以下简称“屹坤公司”）申请购车贷款，谎称邓*民经营的惠州市合力联合汽车贸易有限公司（以下简称“合力公司”）已为顺鑫车行垫资购买了上述三辆小车，并分别提供了虚假的购车合同及车辆合格证，“屹坤公司”误认为顺鑫车行内的上述三辆租借来的车辆系“合力公司”为顺鑫车行垫资购的车辆，于是分三次向“合力公司”发放贷款合计19.98万到邓*民的账户上，每次贷款到账后，林发镇即要求邓*民立刻转给自己。同年10月9日，南信车行得知摆放在顺鑫车行的小车被抵押贷款的情况后，将摆放在顺鑫车行上述三台小车取回并向公安机关报警。同日，“屹坤公司”车辆监管业务员陈*海发现其公司放贷给顺鑫车行所购车辆不知去向而向公安机关报警。同日22时许，公安机关在顺鑫车行将被告人林发镇抓获归案。案后，林发镇与“屹坤公司”达成还款协议，林发镇已归还屹坤公司2万元，“屹坤公司”对林发镇的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源及公安机关合法启动了本案的侦查程序。2、到案经过，证实：2018年10月9日22时许，公安机关在顺鑫车行将被告人林发镇抓获归案。3、现场勘查笔录、方位图以及现场图片，证实案发地点及概况。4、被害人陈述（1）被害人吴*业的陈述：2017年11月中旬经过朋友介绍，我来到平山街道蕉田顺鑫车行找到林发镇。我跟林发镇说明了我需要什么车，商量好后我付了2000元作为购车订金。2017年11月下旬，我接到林发镇打来的电话，让我过去他店内签贷款合同。2017年12月上旬，我接到金融公司的贷款下来通知信息，后我去找林发镇要车。他以各种借口为由说车还没有弄好，我每个月都去找他，后他答复我说车还没有弄好。每个月还款都是由林发镇转账给我，我还款给金融公司。2018年10月8日早上，我接到朋友的电话说林发镇因诈骗被带走了，我过来报警。当时我跟他购买的是广汽传祺GA3小车，向瑞福德金融公司贷款69000元。（2）被害人张*燕的陈述：2018年2月，顺鑫车行林发镇跟我老公说，只要交2、3万元手续费，可以零首付购买一部车。我老公叫我把资料拿给林发镇先办理贷款。林发镇在邮政银行用订回来的车用我的名字上了牌，再用这个车的证件（绿本）做了贷款。2017年5月至2018年5月，我先后付给林发镇17000元，2018年7月1日又付了人民币5000元给林发镇。2018年7月6日银行放款270000元，当天协议好银行转账，系统自动把270000元转到林发镇的银行账号（944×××××××********）。钱转给林发镇后，我问林发镇我什么时候能提车。林发镇跟我说，要做多一个贷款作为首付款，我又在林发镇帮助下再做了120000元的贷款，后不知道什么原因，贷款一直没有下来。2018年8月7日，我缴了一期的车贷（8500元），后我一直催林发镇的车，林发镇一直拖着不交车。9月的车贷我没有付，是林发镇帮我缴交的。一直到10月10日了解到，我转给林发镇270000元，他到宝富车行订了车，但是没有付款，270000元被他转移，我知道情况后报警。我跟顺鑫车行订的是上海大众途昂，总价值398000元，我一共交给他292000元。（3）被害人杨*雄的陈述：2018年6月8日18时许，我来到平山蕉田顺鑫车行，在该车行看了一辆传祺GS4轿车。我问车多少钱，车行的林老板说126000元，我说分期付款，最低首付交多少，林老板说首付交13000元，剩下的款做金融按揭贷款。我微信转了13000元给他，他叫金融公司给我做贷款。我第一笔贷了98000元，后去问林老板能不能提车，林老板说钱不够，要第二次贷款，贷下来后才能提车。我去供了两期轿车的款，问林老板什么时候可以做第二次贷款，他一直在拖，后我发现情况不对，就到派出所报警。我当时是做金融按揭购买，支付了首付13000元，金融按揭供36期，一期2653.33元人民币，我现在供了两期。（4）被害人廖*玲的陈述，证实：2018年7月27日，我经过朋友介绍去顺鑫车行购买车辆。我办理购车是零首付，金额按揭通过后，我与车行老板签订了购买车辆合同。合同都在车行，我自己没有留底，我没有提到车辆，按揭每个月都要交付。我一直没催车行老板交车，老板一直以各种理由推脱，我在顺鑫车行也没有看到我的车辆。老板又说我不是本地户口很难上牌，10月底一定会把事情搞定交车给我，可是到现在也没有交车给我。我总共交了7期车贷，每期3363元。（5）被害人钟*南的陈述：我的车行名称是南信车行。2018年8月11日，我与蕉田顺鑫车行负责人林发镇签订合同，我提供车辆（汉腾X7S）给他放在顺鑫车行内摆卖、做展车，顺鑫车行在一个月内未卖出，给我车行1600元作为展车费用。2018年10月9日，我听到林发镇有将其他车行放在顺鑫车行的车辆抵押给他人的情况，就去顺鑫车行将车辆拖回，发现车辆钥匙不在林发镇那里，才知道林发镇在我不知情的情况下，将车辆钥匙抵押给他人贷款。我的南信车行有替林发镇车行垫资购买车辆，垫资了两台北汽绅宝汽车，当时他说有客户想要买北汽绅宝汽车，所以叫我垫资。除了两台北汽绅宝，还有两台汉腾轿车放置在林发镇车行，那两台汉腾轿车是林发镇借去展览用的，这两台纯粹没有垫资，只是借给林发镇展览。我垫资的两台北汽绅宝实际是没有人要的，是林发镇骗我说有人要，但是车放在那里一个星期都没有来签合同，最后我就把车开回车行。当时我垫资买回来后，林发镇又没有找到客户，最后我只能便宜处理，亏了5万元。5、证人证言及辨认笔录（1）证人张*汉的证言：我是铂盾华宇先锋太盟金融贷款有限公司的区域经理，廖*玲向我们公司做小车贷款，我们转账到惠州市顺鑫汽车服务有限公司的公账。2018年1月中旬，我微信收到林发镇发来的短信，说他那里有一个客户需要做汽车分期业务。我让他把客户的资料发过来让我们审核，审核大概过了2天，我另外一名同事来到惠东县找廖*玲签放款合同，签约成功后林发镇把该小车的合格证、商业保险、交强险、购车发票等相关资料提供给我。大概过了2个星期，我们公司就放款，由我转账到惠州市顺鑫汽车服务有限公司的公账。（2）证人陈*海的证言：2018年9月11、12、14、26日，我公司分四次共借款281360元给顺鑫车行老板林发镇，双方合同约定：我公司的借款购买4部样板车，当时林发镇购买了4部汉腾汽车的样板车，车辆必须停放在顺鑫车行内，如林发镇要出售该车辆，必须把该车的借款还清，方可将车辆出售，借款最长期限35天，日息0.06%。2018年10月9日下午，我公司人员发现放在顺鑫车行内4部汉腾汽车还剩1部，其他3部不知去向，而顺鑫车行老板林发镇没有将不知去向的3部车还款，我公司要求林发镇找回另3部车，或者将借款归还，但是林发镇称没钱还，双方因此发生纠纷。（3）证人邓*民的证言及辨认：2018年9月10日16时许，我朋友林发镇打电话叫我去他位于平山蕉田气象局旁边的顺鑫车行，我去到顺鑫车行之后，林发镇说他有一笔调车资金需要我帮忙，让我和他签订虚假的购车合同。我当时想着只是行规，就答应帮林发镇。林发镇拿了两份空白的合同给我，我拿我车行的公章盖了章给林发镇，提供我的建设银行卡号（账号：621××××××××********，户主是我本人）给他。2018年9月11日，我收到账户户主为陈*光的第一笔银行转账5万元，转账备注是蔡汉群北汽绅宝车款。第二笔银行转账也是陈*光转给我的11000元，转账备注是蔡汉群北汽绅宝车款。9月12日，我收到陈*光银行转账71000元，转账备注是倪建源北汽绅宝车款。大概在9月13日，林发镇打电话给我说他让他的员工到我车行盖份合同的章，还是和之前我盖章的同一件事，之后他的员工就来我车行了。我给他带来的空白合同盖了章，他的员工拿了盖章的合同离开了。9月14日，我收到陈*光银行转账67800元，转账备注是张崇飞汉腾X7S车款。我每一次收到陈*光转账之前都有接到林发镇打来的电话，他会告诉我等会我会收到多少钱，叫我收到钱之后转给他，他把他车行的法人代表的银行账号（户主：王年，账号：621××××××××********）给了我，叫我到时候转到那张银行卡上。我收到陈*光转账之后就用建设银行手机银行转账给林发镇给我的银行卡。2015年9月11日，我收到61000元转账之后，因为我支付宝花呗自动扣款10000元，当时少给了林发镇10000元。2018年9月14日，还了5000元给林发镇，因为林发镇之前欠我5000元，我没有还他10000元。经证人邓*民的辨认，其辨认出林发镇。（4）证人曾东华的证言：2018年的一天，林发镇让我给个账户给他，他要走下流水。我把账户给了林发镇，后收到陈*光的转账（具体的数额我记不起了，要等流水打出来我才知道具体数额），我收到转账后全部转给林发镇。我记得林发镇说要先给陈*光5万元保证金，我还借了3万元给林发镇做保证金。我记得所在的宝富车行有和顺鑫一起经营张*燕的途昂轿车，价格31万多元。我是宝富车行的经理，现在宝富车行已经倒闭了。2018年的一天（具体时间记不起了），林发镇找到我说他的客户张*燕要购买一辆途昂轿车。我车行帮忙先去垫资购买了一辆途昂轿车。车辆到了之后，林发镇、张*燕和邮政储蓄银行签订了相关协议，邮政储蓄银行按照规定给付了第一笔人民币10多万给林发镇，当时可能是评估有风险才转了一部分给他。我知道之后，联系林发镇，让他把钱转到宝富车行来。林发镇总是找借口拖着没给，后林发镇说让我们先上牌那些，邮政储蓄银行把剩余的款项打过来，到时林发镇再把钱给我们车行。宝富车行把张*燕的那辆途昂轿车上了牌，邮政储蓄银行也把剩余的款项打给了林发镇，但是林发镇还是没转账给宝富车行，宝富车行的人员就没把那辆途昂轿车给林发镇的顺鑫车行。宝富车行倒闭，我就离职了。我们只是听林发镇说是张*燕要买的途昂，具体对接是顺鑫车行的事情，我们不和张*燕对接，我也不知道张*燕的途昂轿车去了哪里。（5）证人陈*光的证言：我是屹坤公司的股东，陈*海是公司的监管员，负责现场车辆监督，公司为了降低风险，需让贷款人提供其当时来购车辆的合同及供应商账号。林发镇提供了合力公司邓*民的账号给我方，提供向合力公司购车辆的合同及车辆合格证。我方依照贷款合约向邓*民账号转了19.98万元。分四次转，一共是3辆车，还有一辆车，我是按林发镇提供的曾东华转账，数额是6.68万元。我公司派陈*海去林发镇车行，检查合同上所述的车辆与其车行内摆放的车辆信息（包括车辆照片、车辆视频、车架号）是否一致，只有一致的，我公司才会放款。林发镇贷款前有交5万元保证金。我公司的资金有限，我公司与时间价值公司是合作关系，我公司每承接一笔业务，就会将相应的业务信息（购车合同、车辆照片、车辆视频）提供给时间价值公司，该公司会将相应的款项支付给我公司，我公司需按约定支付。我和林发镇达成的还款协议以及提供的谅解协议是我本人真实意思表示，林发镇已还了我2万元，此前他从未就此次贷款偿还过，也没有找我协商过，其配偶有担保后续欠款的偿还。6、被告人林发镇的供述及辨认：我是顺鑫车行的老板，我与惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司发生纠纷。因我利用钟*南购买三部放置在我车行展厅的小车向惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司的放款，让他们以为我是利用他们放款的钱购买了小车。他们发现钟*南开车走就报警了。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司认为小车属于他们公司放款购买的，小车属于他们公司的。我用来让惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司放款的小车是钟*南购买的新车，钟*南一直不知道。钟*南的小车购买之后放置在我店内做展车，他一共购买2部。小车每天按小车购买的付款总额的千分之三的费用作利息（100000元人民币每天的利息费用是300元人民币）。还有一部小车是4S店放置在我店里（汉腾汽车），没有收取利息费用。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司也放款垫资了四部小车。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司直接把小车款付给代购合同的供应商，后付款当日必须每天按每部小车万分之六的价格给他们利息。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司一共放款垫资约210000元人民币购买了四部小车。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司放款垫资是陈*光对接。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司购买的是汉滕一部、绅宝两部、风行一部。我也向小车的供应商付了约50000元人民币保证金（和惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司放款垫资的钱加起来约260000元人民币）。因小车代购供应商把惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司的钱转给了我，惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司没有购买车辆成功。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司向小车供应商付的款现在已经转给我。因为之前钟*南已经把两部小车付了款，我跟小车供应商商量过，他们才会把惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司付的款转给我。现在有一部汉滕小车在派出所，另外三部小车在钟*南手上。惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司是于2018年9月11日、9月12日、9月14日、9月27日放款帮我垫付购买小车的。小车供应商转给我的钱在我母亲的账户上，现在已经被我花销于公司的亏损上面去了。顺鑫车行的法人代表是我母亲王年，顺鑫车行所有的业务都是我一个人处理的。邓*民和我平时有业务上来往，因为屹坤汽车信息咨询有限公司要一份采购合同，所以我就用邓*民的公司提供采购合同。因为屹坤汽车信息咨询有限公司需要一份第三方的采购合同，所以需要邓*民。我私下没有与邓*民达成任何协议。屹坤汽车信息咨询有限公司跟邓*民达成协议之前，我跟平山蕉田银基南信车行达成协议，叫南信车行把三部车辆放到我顺鑫车行展厅里代卖的，所以屹坤汽车信息咨询有限公司跟邓*民达成协议后，我告知屹坤汽车信息咨询有限公司这三部车就是邓*民贷款买的。该三部车在2018年10月9日给南信车行老板钟*南开回去了。邓*民收到屹坤汽车信息咨询有限公司的购车款后于当天通过银行转账到我顺鑫车行法人代表王年的建设银行卡上，我没有将钱转给南信车行。屹坤汽车信息咨询有限公司贷款给邓*民的钱基本都转给我了，只少了1万元。因为屹坤汽车信息咨询有限公司要求我出业绩，我没有客户和业绩的话要加保证金和利息，我之前已经交了5万元保证金给屹坤汽车信息咨询有限公司，而我手上也没有现金，想通过这些手段获得现金来做生意，迟点再把钱付给南信车行。南信车行不知道放在我展厅代卖的车辆被我拿去贷款了。我当时没有想过这样的情况，将南信车行车辆以假销售为由再向屹坤汽车信息咨询有限公司贷款出来是诈骗的行为，因公司的业绩和资金周转，我只好这样做。我提供的两张合格证是我找到黄牛的电话，通过人民币l000元一张，购买了两张回来的。2017年12月左右，吴*业通过朋友介绍到车行，零首付购买广汽传奇GA3，吴*业通过朋友转账2000元购车订金，后签订贷款合同。车到店后我再上好牌照，但是吴*业一直无法缴纳2万元购车首付，我一直没有交车给他，贷款得来的钱已经拿去买车了，吴*业的车现在垫资方这里（因为车辆的售价是88000元，贷款了69000元左右，中间的差价是垫资方出的现在车在垫资方）当时购车贷款的月供车行还帮他交了一年多。2018年1月底左右，廖*玲是零首付购车的，购买的是起亚K5价格14万元左右，廖*玲通过我介绍去了惠州市河南岸的金融公司贷款，贷了9万多元。金融公司打了96000元到车行账户上，后车行打的款给车辆供应商（具体款项时间太久不记得）。因为廖*玲没有缴纳5万元的首付款，没办法提车，金融公司的李勇武得知后要求车行帮廖*玲还贷款。车行帮廖*玲还贷款每月3400元，还了一年多。贷款得来的钱已经转给供应商，因为拖太久没有缴纳首付款给供应商，车辆已经被供应商处理了。供应商要求我赔偿违约金（因为我之前已经替廖*玲还了一年多的贷款，我后来找廖*玲协商双方各自承担贷款的一部分，但是廖*玲不同意）。2017年5月至2018年5月期间，张*燕的丈夫分多次打款22000元给我，让我做零首付购车，购买的是一部大众途昂，售价37万元。第一次贷款审批是27万元，被贷款担保方扣除三个月的月供费用后还剩24万多元。因为首付没交，车辆还在供应商那里，后张*燕找到一个叫德汉实业公司的人帮其贷款首付的钱，但是贷款没有下来，而张*燕也没有缴纳首付，一直没办法交车（我找过张*燕协商，要么就补齐首付把车提走，要么就把车辆处理掉）。张*燕贷款的钱，车行已经打款给供应商，车辆已经上牌，车辆在另一间车行的垫资方那里。2018年10月份左右，杨*雄到我车行付了13000元定金购买传祺GS4，后贷款了78000元。我把这单转给了另外的车行，2018年12月我退还了l3000元给杨*雄。零首付购车是看客户的条件的，先做一次购车抵押贷款（贷款车辆由车行垫资出来），大约能够贷到车辆发票价的8、9成，然后再第二次贷款（信用贷款）缴纳首付，要是能够贷款下来就由贷款缴纳，如果贷款不下来就由购车方缴纳首付。吴*业协商同意退车并退款。张*燕交了2万元定金，因为没有交齐首付所以没办法提车，也不能退定金。廖*玲没有提车，但是车辆的贷款我已经还了一年多。按照营业程序，客户找你申请垫资购买车辆，需要提供身份证、驾驶证，如果金额大的话还需要提供银行卡流水。我向金融公司申请垫资的时候需要提供客户的身份证、驾驶证、还有我和客户签订的销售合同、客户首付款凭证。我联系好金融公司之后，金融公司会直接联系客户，金融公司扣除费用后，会把贷款的款打到我公司账户用于车辆购买事由宜。深圳时间价值技术股份有限公司和惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司是合作伙伴，我当时找惠州屹坤汽车信息咨询有限公司贷款，但是屹坤汽车信息咨询有限公司又找深圳时间价值技术股份有限公司融资，相当于说惠州屹坤汽车信息咨询有限公司是我和深圳时间价值技术股份有限公司的中间人，转账给我的是惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司的人员陈*光(联系电话：185****×229)，当时深圳时间价值技术股份有限公司派了一名工作人员陈*海到惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司负责监管，后来惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司陈*光又出了点钱让陈*海到惠东来我车行监管，他就在我车行吃住。我和南信车行之间的合同是平时经营行为，当时是借了他们的车来展卖，报案前车也被南信车行开回去了，那些和这个案件是没有关系的，也没有客户报案的。我认为我只是骗了惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司的贷款，当时虚构车辆是我车行骗到贷款，金额应该是21万多元人民币，因为我在贷款前我是先交5万元保证金给陈*光的。我和其他报案人之间我有退还部分前款，当时导致纠纷的原因也有他们自身的原因，我不是诈骗他们。经被告人林发镇辨认，其辨认出邓*民就是提供银行账户给我转账的人。7、邓*民提交的交易记录截图，证实：2018年9月11日，邓鲁明向王年支付了人民币50000元、1000元；2018年9月12日，邓鲁明向王年支付了人民币71000元；2018年9月14日，邓鲁明向王年支付了人民币67800元、5000元。2018年9月14日，邓*民收到转账人民币67800元；2018年9月12日，邓*民收到转账人民币71000元；2018年9月11日，邓*民收到转账人民币50000元、11000元。8、转账记录查询，证实：陈*光代付张崇飞汉滕X7S车款人民币67800万元给邓*民，陈*光代付蔡汉群北汽绅宝车款人民币50000元给邓*民，陈*光代付蔡汉群北汽绅宝车款人民币11000元给邓*民，陈*光代付刘密红景逸车款人民币90900元给曾东华，陈*光代付倪建源北汽绅宝车款人民币71000元给邓*民。9、聊天记录截图，证实：截图显示陈*光转账给邓*民，付了61000元，扣了保证金10000元；截图显示林发镇转账3000元给廖*玲代还月供；截图显示林发镇退还购车定金10000元给杨*雄。10、林发镇提供的支付转账记录截图，证实：林发镇转账给陈*光14471元、10000元、10000元、10839元、13234.48元、10839元、21520元、21520元、50000元、15560元、10000元、2920元、3400元、4450元。11、借记卡账户历史明细清单，证实：2018年1月25日，张*汉向惠州市顺鑫汽车服务有限公司转账48212元、50000元。12、营业执照，证实：惠州市顺鑫汽车服务有限公司的法定代表人是王年，成立日期2017年8月15日，经营范围：汽车销售、租赁、车辆事务代理等。13、《车辆集采服务框架协议复印件》、《动产质押和监管协议》，证实：2018年8月28日，惠州市顺鑫汽车服务有限公司（甲方）与惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司（乙方）签订《车辆集采服务框架协议》，约定服务内容：车辆集采服务系甲方确定车型后，委托乙方提供的包括不限于车辆代购、物流运输、车辆保管及其他车务咨询等一系列服务，甲方应当根据该协议约定的金额向乙方支付履约保证金，该履约保证金为甲方履行本协议和《集采车辆信息确认单》的保证，该协议的服务平台：由深圳市时间价值信息技术股份公司运营的为甲乙双方车辆集采业务提供技术服务以及为融资业务提供居间服务的网络平台。2018年8月28日，惠州市顺鑫汽车服务有限公司（出质人）与惠州市屹坤汽车信息咨询有限公司（保管人）签订了《动产质押和监管协议》，约定：保管人确认对存放质押财产的场地或者仓库及其独立监管区域拥有排他的使用权或者所有权。若由于存放质押财产的场地或者仓库及其独立监管区域存在法律上的瑕疵造成质权人的质权落空，保管人应承担相应的赔偿责任；在监管期间，保管人承担相应的监管义务，因违反约定造成质押财产毁损灭失，保管人承担毁损灭失部分的赔偿责任。14、钟*南提交的《合作协议》、《合同》、《垫资合同》，证实：2017年3月23日，惠州市安丰汽车贸易有限公司（甲方）与惠州市南信实业有限公司（乙方）签订《合作协议》，约定：甲方和乙方合作销售甲方代理的现正向全国公开销售的全部汉腾系列汽车各车型，合作期从2017年3月23日起至2018年12月1日止，乙方代甲方销售汉腾系列汽车，甲方同意为此返回利润给乙方；《合同》显示：南信车行提供汉腾X7S汽车一台给顺鑫车业摆卖，顺鑫车业平均每月销售一台按月计费用人民币1600元给南信车行作为展车费用，该合同上负责人签名一栏有“林发镇”签名，时间：2018年8月11日；《垫资合同》显示：代顺鑫车行客户垫资两台北汽绅宝D70，每天按垫资总款的百分之三计算，从2018年9月5日起计算，车辆上牌抵押后款项必须先打回南信车行账户，确定车行收到此车款才给予客户提车，顺鑫车业必须保证客户订车信息真实性，否则作为欺骗行为，有权追究法律责任，该合同上顺鑫负责人签名一栏有“林发镇”签名，时间：2018年9月5日。15、《购车合约》、《验车协议》、注册登记照片，证实：2018年7月10日，张*燕向惠州市顺鑫汽车服务有限公司购买上海大众途昂汽车一辆，并签订了《购车合约》。16、车辆代购合同，证实：惠州市合力联合汽车贸易有限公司（甲方）与惠州市顺鑫汽车服务有限公司（乙方）分别于2018年9月20日、2018年9月18日、2018年9月14日、2018年9月15日、2018年9月12日、2018年9月11日签订了《车辆代购合同》，约定由甲方为乙方代购车辆，其中代购车辆共有6辆（3辆汉腾7S、1辆众泰T70、2辆北汽绅宝D70）。17、《垫资借款合同》，证实：2018年，惠东县宝富汽车销售有限公司（甲方）与惠州市顺鑫汽车服务有限公司（乙方）签订了《垫资合同》，约定由乙方交付车辆首付款后，且提供办理按揭所需的全部资料后，甲方为乙方提供车辆的资金预先垫付服务；乙方为实现从卖家处尽快提车的目的，向甲方借款，由甲方在银行贷款发放前为乙方垫资。垫资数额分别为30万元、10万元、5万元、10万元、6万元。18、谅解书、还款协议、收据，证实：陈*光与林发镇达成还款协议，收到林发镇还款人民币20000元，并出具谅解书。19、身份信息，证实被告人林发镇的姓名、年龄、犯罪记录等基本情况，其犯罪时年满十八周岁。以上证据均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以采信。此外，还有庭审笔录等材料在案佐证。针对公诉机关、被告人及其辩护人所提意见，结合在案证据，本院综合评判如下：关于被告人林发镇的行为是否构成诈骗罪的问题。1、公诉机关指控被告人林发镇与吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲达成的购车协议，以非法占有为目的，骗取上述人员财物。经查，现有证据中，被告人林发镇为吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲购车，支付了订车费、运车费、税费、保险费等相关费用，并在车辆融资出现问题后，已出资为其处理金融公司的贷款，现有证据不足以证实被告人林发镇具有非法占有的主观目的。根据存疑有利于被告人的原则，对该部分事实不予认定。对被告人及辩护人提出的被告人对吴*业、张*燕、杨*雄、廖*玲不具有非法占有为目的的意见，予以采纳。2、辩护人认为被告人林发镇用展车贷款，不构成诈骗罪。经查，被告人林发镇利用借来的车，谎称是合力公司垫资购买的车辆，虚构购车合同及车辆合格证，以非法占有为目的，骗取屹坤公司财物。被告人林发镇主观上有非法占有的故意，客观上实施了隐瞒真相的诈骗手段，其行为符合诈骗罪的构成要件，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任，诈骗数额为199800元，属数额巨大。辩护人的上述意见不予采纳。本院认为，被告人林发镇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯公民的财产权利，已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人林发镇犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持，但指控被告人林发镇诈骗数额特别巨大，不予采纳。鉴于被告人林发镇自愿认罪，归案后与被害人达成还款协议，已退还被害人部分经济损失，并取得其谅解，可从轻处罚。根据被告人林发镇的犯罪情节和悔罪表现，考虑到其身体等具体情况，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法予以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：被告人林发镇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖伟宏人民陪审员  林亮程人民陪审员  刘火荣二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  李伟峰附相关法律、司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。