青海省互助土族自治县人民法院民事判决书（2020）青0223民初3404号原告：青海丝路众投投资管理有限公司。（以下简称：丝路众投公司）法定代表人：余某。委托诉讼代理人：蒲某，青海致琨（乐都）律师事务所律师，代理权限特别授权。委托诉讼代理人：陈某，青海致琨律师事务所律师，代理权限特别授权。被告：青海汉尧农副产品有限责任公司。（以下简称：青海汉尧公司）法定代表人：严某，系公司执行董事。委托诉讼代理人：李某，青海普兴律师事务所律师，代理权限特别授权。被告：西宁诚睿融资担保有限公司。（以下简称：诚睿融资公司）法定代表人：易某，系公司董事长。原告青海丝路众投投资管理有限公司与被告青海汉尧农副产品有限责任公司、西宁诚睿融资担保有限公司合同纠纷一案，本院于2020年10月22日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人蒲某、陈某，被告青海汉尧农副产品有限责任公司委托诉讼代理人李某到庭参加诉讼，被告西宁诚睿融资担保有限公司经本院依法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。青海丝路众投投资管理有限公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告青海汉尧农副产品有限责任公司向原告支付投资本金8950000元；2、判令被告青海汉尧农副产品有限责任公司向原告支付逾期罚息234122.19元（自2020年7月25日起暂计算至2020年9月24日共计62日，以逾期应返还到期投资本金8950000元为基数按一年期贷款市场报价利率四倍（15.4%）计算，应计算至实际清偿之日止；3、判令被告青海汉尧农副产品有限责任公司向原告支付律师费60000元；4、判令被告西宁诚睿融资担保有限公司在第一、二、三项诉讼请求确定的债务范围内承担保证责任；5、本案诉讼费、保全费等费用由二被告承担。事实和理由：2017年11月17日，青海汉尧农副产品有限责任公司与南京金融资产交易中心有限公司签订《南金交·宁富稳【2017】【016098】号挂牌协议》，约定由南京金融资产交易中心有限公司挂牌发行青海汉尧农副产品有限责任公司的定向融资产品。2017年11月17日，青海汉尧农副产品有限责任公司与青海股权交易中心有限公司签订《受托管理协议》，委托青海股权交易中心有限公司作为本产品的受托管理人。2017年12月27日，各投资人认购南金交·宁富稳【2017】【016098】号产品并签订《定向融资工具认购协议》，约定：“该融资产品规模人民币2000万元，产品期限730天，预期年化利率9.5%，按月付息。利息起算日为2017年2月27日，利息支付日为每个自然月25日，产品到期日为2019年12月27日，收益计算方式为认购金额×9.5%×730天÷365天，收益分配方式为按月付息，到期后一次性归还本金及剩余未支付利息。否则发行人应根据逾期天数按所有剩余未支付的投资本金和利息总额的每日万分之五向本产品投资者支付逾期罚息。”为保证被告青海汉尧农副产品有限责任公司按约向产品持有人履行到期支付产品投资本金及利息的义务，被告西宁诚睿融资担保有限公司出具担保函（编号：NJJ·NFW2017016098H）提供最高额连带责任保证担保。保函约定保证范围包括但不限于定向融资工具产品持有人尚未获得支付的本金、利息、延迟兑付违约金及实现债权的费用等。保证期间为产品存续及产品到期之日起两年。产品到期后，青海汉尧农副产品有限责任公司未按期归还本金及利息。鉴于上述情况，青海股权交易中心有限公司作为受托管理人于2019年12月30日召开青海汉尧农副产品有限责任公司定向融资工具南金交·宁富稳【2017】【016098】产品持有人会议，经产品持有人投票表决作出《青海汉尧农副产品有限责任公司定向融资工具·宁富稳【2017】【016098】产品持有人会议决议》，同意修改《产品说明书》关于产品转让的条款，并同意由原告平价受让产品持有人持有的“青海汉尧农副产品有限责任公司定向融资工具南金交·宁富稳【2017】【016098】”份额。同日，产品持有人与原告签订《转让协议》，原告依约支付转让款壹仟万元。现被告青海汉尧农副产品有限责任公司仍未如约履行支付投资本金及逾期罚息的义务，被告西宁诚睿融资担保有限公司也未履行相应的担保义务。青海汉尧农副产品有限责任公司辩称，其对上述本金无异议，但认为逾期罚息过高，请求法院在合理范围内判定。另外，律师费应由原告自行承担。西宁诚睿融资担保有限公司未应诉答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院当庭已予以确认并在卷佐证。对有争议的证据，本院认定如下：原告提交的第四组证据，委托代理协议复印件1份、律师费转账凭证复印件1份、律师费发票复印件1份，被告持有异议。由于律师费不属于《定向融资工具认购协议》第五条违约责任中约定的造成的损失范围，所以本院对该份证据的证明效力不予采信。本院根据对证据的认定，结合当事人陈述认定案件事实如下：2017年11月17日，被告青海汉尧公司与南京金融资产交易中心有限公司签订《南金交·宁富稳【2017】【016098】号挂牌协议》，约定由南京金融资产交易中心有限公司挂牌发行被告青海汉尧公司的定向融资产品。2017年11月17日，被告青海汉尧公司委托青海股权交易中心有限公司作为本产品的受托管理人。2017年12月25日，52名投资人认购南金交·宁富稳【2017】【016098】号产品并与被告青海汉尧公司签订《定向融资工具认购协议》。被告诚睿融资公司出具担保函为上述融资产品提供最高额连带责任保证。2019年12月30日，青海股权交易中心有限公司召开持有人会议并表决通过变更《产品说明书》产品转让条款的议案及原告平价受让16名产品持有人共计1000万元的份额的议案。本融资产品2019年12月27日到期后，被告青海汉尧公司分两次兑付本金900000元和150000元，尚未兑付本金8950000元，利息支付至2020年7月24日。本院认为，合法有效的合同受法律保护，当事人应当按照合同约定全面履行自己的义务。一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、赔偿损失等违约责任。债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，不得转让的除外。债权人转让权利的，应当通知债务人。本案中，2017年12月25日，52名投资人认购南金交·宁富稳【2017】【016098】号产品并与被告青海汉尧公司签订《定向融资工具认购协议》，属于合法有效的合同。2019年12月30日，本产品的受托管理人青海股权交易中心有限公司召开持有人会议并表决通过了变更《产品说明书》产品转让条款的议案，即本产品存续期间内允许转让。并且16名产品持有人将自己对被告青海汉尧公司的债权共计1000万元转让给原告。青海股权交易中心有限公司于2020年1月21日向被告青海汉尧公司发出《关于兑付资金归集的通知》，说明该债权转让已经通知被告青海汉尧公司，债权转让有效，原告依法享有对被告青海汉尧公司1000万元的债权。本融资产品2019年12月27日到期后，被告青海汉尧公司分两次兑付本金900000元和150000元，尚未兑付本金8950000元，利息支付至2020年7月24日。根据《定向融资工具认购协议》约定，逾期兑付的按照每日万分之五（年利率18%）向本产品投资者支付逾期罚息，原告起诉要求按一年期贷款市场报价利率四倍（15.4%）计算，但被告辩称双方约定的逾期罚息过高，请求法院适当予以减少，本院认为被告按照全国银行间同业拆借中心公布的同期贷款市场报价利率（年利率3.85%）向原告支付逾期罚息，更加符合公平公正原则。原告为实现债权产生的律师费60000元，因双方对此未明确约定，故本院不予支持。另外，被告诚睿融资公司出具《担保函》为该定向融资产品提供最高额连带责任保证，2019年12月27日受托管理人青海股权交易中心有限公司向被告诚睿融资公司电子邮件方式送达了《履行担保义务通知书》，视为已送达。被告诚睿融资公司应按照约定为被告青海汉尧公司对原告的债务承担连带清偿责任。而且由于被告诚睿融资公司经本院传票传唤未到庭应诉，亦未提交书面的答辩意见，应视为放弃举证、质证、反驳、辩论等权利，由此产生的不利后果自行承担。综上所述，二被告应当连带支付原告投资本金8950000元及2020年7月25日至2020年9月24日的逾期利息58530.55元（8950000元×3.85%÷365天×62天）。依照《中华人民共和国合同法》第七十七条、第七十九条、第八十条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告青海汉尧农副产品有限责任公司于本判决生效后三十日内给付原告青海丝路众投投资管理有限公司本金8950000元及2020年7月25日至2020年9月24日的逾期利息58530.55元（逾期利息按照同期同类贷款利率计算至本金付清之日止）；二、被告西宁诚睿融资担保有限公司对上述本金及利息承担连带清偿责任。三、案件受理费76509元，由被告青海汉尧农副产品有限责任公司负担。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于青海省海东市中级人民法院。审判长 李三中审判员 郑俊贤审判员 张晓东二〇二〇年十二月九日书记员 郭士坤《中华人民共和国合同法》第七十七条当事人协商一致，可以变更合同。法律、行政法规规定变更合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定。第七十九条债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外：（一）根据合同性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）按照法律规定不得转让。第八十条债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十二条保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。