河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1602刑初580号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人宋霜，男，1991年3月19日出生，汉族，初中文化，户籍所在地宁夏回族自治区，现住宁夏回族自治区贺兰县。因涉嫌诈骗于2020年05月12日被长垣市公安局抓获，2020年05月14日被长垣市公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，2020年6月20日经长垣市人民检察院批准，次日被长垣市公安局逮捕。指定辩护人郭春明，周口市川汇区法律援助中心律师。被告人马永良，男，1985年3月19日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省驻马店市上蔡县，现住河南省上蔡县。2016年因盗窃罪被天津市东丽区人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌诈骗于2020年05月12日被长垣市公安局抓获，2020年05月14日被长垣市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，2020年6月20日经长垣市人民检察院批准，次日被长垣市公安局逮捕。辩护人谢四军，河南明辩（商水）律师事务所律师。被告人谢艳兵，男，1982年10月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地宁夏回族自治区银川市兴庆区，现住宁夏回族自治区银川市兴庆区。因涉嫌诈骗于2020年05月12日被长垣市公安局抓获，2020年05月14日被长垣市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，2020年6月20日经长垣市人民检察院批准，次日被长垣市公安局逮捕。指定辩护人李恩明，周口市川汇区法律援助中心律师。周口市川汇区人民检察院以川检二部刑诉（2020）96号起诉书指控被告人宋霜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，被告人马永良、谢艳兵犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员张晓梦出庭支持公诉，被告人宋霜及其辩护人郭春明、被告人马永良及其辩护人谢四军、被告人谢艳兵及其辩护人李恩明到庭参加了诉讼，现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：被告人宋霜明知上家“猛子”让他提供银行卡、转账取现是为诈骗分子使用，2020年4月中下旬，邀请王玉潮、徐海南（另案处理）到周口来提供银行卡、转账取现。王玉潮负责为宋霜等人提供银行卡，为诈骗分子骗取被害人转款后、作为转账二级卡使用；为宋霜等人寻找转款“洗钱”的彩票平台，在钱款转到二级银行卡后，从该银行卡转入彩票平台再提现。徐海南负责为宋霜等人提供保证金，即诈骗分子将诈骗成功的钱款数额发给他们，徐海南先将等额钱款现金通过宋霜等人交给诈骗分子，诈骗分子将钱款打到王玉潮提供的二级银行卡上，王玉潮将钱款过彩票平台提现后给徐海南。王玉潮、徐海南明知是为上家转移赃款而各自行为。（查明的第1、2、3起事实）。1、2020年4月22日，山东省日照市被害人汪某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗9万元。汪某使用王凯的银行卡（62×××14）分三次转账给对方提供的户名为张玲玲的银行卡（62×××78）9万元。当日，被告人宋霜伙同王玉潮（另案处理）将全某的账户（62×××21）提供给上述诈骗人员，后将汪某转账到张玲玲的银行卡上的3万元转账到全某账户上，后全某将3万元充值到被告人王玉潮提供的彩票平台账户上，由被告人王玉潮进行洗钱后提现。2、2020年4月21日，江西省抚州市乐安县被害人曾某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗5000元。被害人曾某使用自己账户（62×××22）转账到对方提供的户名为周子豪的账户（62×××60）5000元。被告人宋霜伙同王玉潮（另案处理）将彩票平台提供的名为罗云先的账户（62×××15）提供给上线诈骗人员，将曾某被骗的5000元转账到罗云先账户内进行洗钱，后提现。3、2020年4月21日，江西省抚州市乐安县被害人黄某、江西省分宜县被害人袁某2、广某头市被害人郑某均被同一伙诈骗嫌疑人以冒充军人购物为由诈骗，分别被诈骗28000元、34000元、84000元，均按照嫌疑人的指示打款到户名为周子豪的账户（62×××76），部分诈骗款项被分流后，被告人宋霜伙同王玉潮将全某的账户（62×××21）提供给诈骗人员，后将户名为周子豪的银行卡上的45000元转账到全某账户上，后全某将45000元充值到被告人王玉潮提供的彩票平台账户上（户名潘广胜），由被告人王玉潮进行洗钱后提现。4、2020年5月8日，山西省武乡县被害人段某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗99000元。被害人段某使用银行卡将99000元转账到对方提供的户名为杨志斌的账户(62×××70)。被告人宋霜持有户名为杨志斌的银行卡（账户：62×××70），将被害人段某被诈骗的钱充值到彩票平台进行洗钱后提现，扣除自己的好处费后，将剩余的钱交给被告人马永良送给上线人员。5、2020年5月12日，新疆墨玉县被害人周某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗70000元。被害人周某分两次将70000元打到被告人提供的名为王泽煜的账户（62×××16）。随后，该笔钱被转账到户名为刘嘉成账户（62×××85）。被告人宋霜受马永良指使持有户名为刘嘉成的银行卡（账户：62×××85），伙同被告人谢艳兵将被害人周某被诈骗的钱充值到彩票平台进行洗钱时被当场抓获。另查明：2020年4、5月份，被告人宋霜多次收买他人银行卡卖给“猛子”（另案处理）或给诈骗嫌疑人洗钱时使用，数额超过5张。公诉机关认为，被告人宋霜、马永良、谢艳兵明知他人是犯罪所得而予以掩饰隐瞒，谢艳兵涉案数额较大（3万）、马永良、宋霜涉案金额巨大（16万元、21万余元），其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人宋霜买卖信用卡数量较大（超过5张），犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；宋霜一人犯二罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。被告人马永良、谢艳兵认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人马永良有期徒刑三年，并处罚金一至二万元；判处被告人谢艳兵有期徒刑六个月至一年，并处罚金五千元。并提供了相关证据予以证实。被告人宋霜辩称，1、对起诉书指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名无异议，但对起诉书指控的第1、2、3起犯罪事实有异议，因为该3起犯罪是猛子指使被告人宋霜的，猛子说弄点卡可以洗钱，王玉潮跟的是猛子，钱打到的是王玉潮的平台，是王玉潮去洗的钱，跟被告人宋霜没关系。宋霜只是认识猛子，不认识诈骗人员，也没有给他们提供账号；2、对妨害信用卡管理罪有异议，认为自己不构成妨害信用卡管理罪，因为自己持有的银行卡是让朋友办的送过来的，没有卖掉，也未给钱。辩护人辩称：1、对公诉机关指控的第1、2、3起犯罪不应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，因为该3起犯罪无论是从犯意的提起者，还是犯罪行为的实施上，被告人均未参与，虽然猛子和其他同案犯商量时宋霜在场，但是不能以其在场就推定其参与实施了掩饰隐瞒的行为，所以辩护人认为对前3起犯罪被告人不应承担刑事责任；2、对公诉机关指控的第4、5起犯罪，辩护人认为应该以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任；宋霜等人是以网络平台为基础为他人的犯罪提供帮助，其犯罪行为完全符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件，应以此定罪处罚；3、关于妨害信用卡管理罪同被告人无罪的意见。4、如果法院坚持认为被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得及妨害信用卡管理二罪，被告人有以下从轻情节：（1）被告人对其行为没有任何隐瞒，只是对法律的适用问题不理解；（2）被告人在公诉机关指控的掩饰、隐瞒犯罪中所起作用较小，应该依法认定为从犯。综上，建议对被告人从轻处罚。被告人马永良对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控罪名及事实均无异议；辩称被告人有以下从轻或减轻处罚情节：1、被告人自愿认罪认罚；2、被告人系从犯，起辅助作用；3、被告人法律意识淡薄，具有悔罪表现；4、被告人犯罪情节轻微，未造成严重社会危害后果。综上，建议判处被告人一年以下有期徒刑，罚金一万元以下。被告人谢艳兵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控罪名及事实均无异议；辩称被告人有以下从轻或减轻处罚情节：1、被告人系从犯；2、被告人到案后如实供述，系坦白；3、被告人当庭认罪认罚，并签署具结书；4、被告人无前科、系初犯；5、被告人主观恶性不深，有悔罪表现，不至于再危害社会。综上，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪被告人宋霜明知上家“猛子”让他提供银行卡、转账取现是为诈骗分子使用，2020年4月中下旬，叫来王玉潮、徐海南（另案处理）到周口来提供银行卡、转账取现。王玉潮负责为宋霜等人提供银行卡，为诈骗分子骗取被害人转款后、作为转账二级卡使用；为宋霜等人寻找转款“洗钱”的彩票平台，在钱款转到二级银行卡后，从该银行卡转入彩票平台再提现。徐海南负责为宋霜等人提供保证金，即诈骗分子将诈骗成功的钱款数额发给他们，徐海南先将等额钱款现金通过宋霜等人交给诈骗分子，诈骗分子将钱款打到王玉潮提供的二级银行卡上，王玉潮将钱款过彩票平台提现后给徐海南。王玉潮、徐海南明知是为上家转移赃款而各自行为。（查明的第1、2、3起事实）。1、2020年4月22日，山东省日照市被害人汪某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗9万元。汪某使用王凯的银行卡（62×××14）分三次转账给对方提供的户名为张玲玲的银行卡（62×××78）9万元。当日，被告人宋霜伙同王玉潮（另案处理）将全某的账户（62×××21）提供给上述诈骗人员，后将汪某转账到张玲玲的银行卡上的3万元转账到全某账户上，后全某将3万元充值到被告人王玉潮提供的彩票平台账户上，由被告人王玉潮进行洗钱后提现。2、2020年4月21日，江西省抚州市乐安县被害人曾某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗5000元。被害人曾某使用自己账户（62×××22）转账到对方提供的户名为周子豪的账户（62×××60）5000元。被告人宋霜伙同王玉潮（另案处理）将彩票平台提供的名为罗云先的账户（62×××15）提供给上线诈骗人员，将曾某被骗的5000元转账到罗云先账户内进行洗钱，后提现。3、2020年4月21日，江西省抚州市乐安县被害人黄某、江西省分宜县被害人袁某2、广某头市被害人郑某均被同一伙诈骗嫌疑人以冒充军人购物为由诈骗，分别被诈骗28000元、34000元、84000元，均按照嫌疑人的指示打款到户名为周子豪的账户（62×××76），部分诈骗款项被分流后，被告人宋霜伙同王玉潮将全某的账户（62×××21）提供给诈骗人员，后将户名为周子豪的银行卡上的45000元转账到全某账户上，后全某将45000元充值到被告人王玉潮提供的彩票平台账户上（户名潘广胜），由被告人王玉潮进行洗钱后提现。4、2020年5月8日，山西省武乡县被害人段某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗99000元。被害人段某使用银行卡将99000元转账到对方提供的户名为杨志斌的账户(62×××70)。被告人宋霜持有户名为杨志斌的银行卡（账户：62×××70），将被害人段某被诈骗的钱充值到彩票平台进行洗钱后提现，扣除自己的好处费后，将剩余的钱交给被告人马永良送给上线人员。5、2020年5月12日，新疆墨玉县被害人周某被对方以冒充军人购物为由，被诈骗70000元。被害人周某分两次将70000元打到嫌疑人提供的名为王泽煜的账户（62×××16）。随后，该笔钱被转账到户名为刘嘉成账户（62×××85）。被告人宋霜受马永良指使持有户名为刘嘉成的银行卡（账户：62×××85），伙同被告人谢艳兵将被害人周某被诈骗的钱充值到彩票平台进行洗钱时被当场抓获。其中，被告人宋霜、谢艳兵分别用彩票平台洗钱4万元、3万元。另查明，被告人马永良家属主动代被告人退缴违法所得1600元。二、妨害信用卡管理罪2020年4、5月份，被告人宋霜收买他人银行卡进行买卖或为诈骗嫌疑人转移赃款使用，2020年5月12日长垣市公安局将被告人宋霜抓获时从其处扣押多张银行卡，经侦查机关查询，其中22张银行卡为他人的银行卡。上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证本院予以确认的书证：户籍信息，转账记录查询单、微信截图，受案登记表，银行流水，调取证据通知书，情况说明，长垣市公安局破案经过，马永良前科判决书，宋霜同案犯起诉意见书，扣押物品清单，周口市公安局荷花路分局出具的情况说明，全某银行流水，被害人郑某报案材料，扣押被告人宋霜银行卡信息，周口市公安局荷花路分局出具的情况说明；证人全某、张某1、边某、郭某、袁某1、赵某、张某2的证言；被害人汪某、曾某、袁某3、黄某、段某、周某的陈述；被告人宋霜、马永良、谢艳兵的供述与辩解；同案犯王玉潮、徐海南、王吉仁、董强的供述与辩解和辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人宋霜、马永良、谢艳兵明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其中被告人宋霜、马永良情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人宋霜非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。应予依法惩处，公诉机关的指控成立。被告人宋霜一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人马永良、谢艳兵到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其均可从轻处罚。被告人宋霜及其辩护人提出的被告人宋霜不应该对公诉机关指控的第1-3起承担法律责任，公诉机关指控的第4-5起应认定为帮助信息网络犯罪活动罪，被告人宋霜构不成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，1、被告人宋霜明知是犯罪所得，叫来王玉潮、徐海南等人为上家“猛子”提供银行卡、彩票平台转移赃款，抽取一定的费用后，将现金交给上家，故被告人宋霜伙同他人共同预谋，实施犯罪行为，应该承担法律责任。2、公诉机关指控的第4-5起犯罪，被害人的款项打入诈骗嫌疑人提供的账户后，被告人宋霜明知是犯罪所得，提供平台转移赃款、提现，抽取一定的费用后将现金交给上家，故被告人宋霜不仅为他人犯罪提供资金结算，并且对于犯罪所得通过转移、提现等方式进行掩饰、隐瞒，故被告人的行为应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。3、被告人非法持有他人信用卡22张，被告人宋霜当庭认可，且有扣押物品清单、侦查机关查询情况说明等证据予以证实，足以认定。故被告人及辩护人的辩护意见与查明事实、法律规定不符，本院不予采纳。被告人马永良、谢艳兵的辩护人提出的二被告人系从犯的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人辩护意见的合理部分，本院予以采纳。被告人马永良有犯罪前科，量刑酌情从重处罚。为此，综合考虑被告人宋霜、马永良、谢艳兵的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪态度。公诉机关对被告人马永良、谢艳兵的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人宋霜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2024年8月11日止，罚金自本判决生效后十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。）二、被告人马永良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2023年5月11日止，罚金已缴纳。）三、被告人谢艳兵犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2021年3月11日止，罚金已缴纳。）四、未随案移送的被扣押的涉案银行卡，由侦查机关周口市公安局荷花路分局依法予以没收；五、被告人马永良退缴的违法所得1600元依法予以没收，上缴国库；被告人宋霜、谢艳兵的违法所得依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李金光审 判 员  董晓华人民陪审员  付玉梅二〇二〇年十二月三十日书 记 员  周松颖