河北省武安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0481刑初109号 公诉机关河北省武安市人民检察院。 被告人孟振强，绰号“孟欢”，男，1986年11月16日出生，汉族，初中文化，户籍地：河北省武安市，群众，农民。2019年8月21日因涉嫌诈骗罪被武安市列为网上逃犯，同年8月22日被邯郸市公安局复兴区分局胜利桥派出所抓获，同年8月23日被武安市公安局刑事拘留，同年9月20日被执行逮捕，现羁押于武安市看守所。 指定辩护人张建波，河北玉塔律师事务所律师。 被告人孔屎旦，绰号“二牛”，男，1988年3月19日出生，汉族，小学文化，户籍地：河北省武安市，群众，农民，系聋哑人。2019年8月13日被武安市公安局抓获，同年8月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被武安市公安局刑事拘留，同年9月20日被执行逮捕，现羁押于武安市看守所。 指定辩护人王海平，河北玉塔律师事务所律师。 被告人孟晓东，曾用名孟东丽，男，1987年12月5日出生，汉族，初中文化，户籍地：河北省武安市，群众，农民。2019年8月13日被武安市公安局抓获，同年8月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被武安市公安局刑事拘留，同年9月20日被执行逮捕，现羁押于武安市看守所。 辩护人袁振江，河北李海玉律师事务所律师。 被告人王伟，男，1982年7月26日出生，汉族，小学文化，户籍地：河北省武安市，群众，农民，系聋哑人。2019年8月17日因涉嫌信用卡诈骗罪被武安市公安局刑事拘留，同年9月20日被执行逮捕，现羁押于武安市看守所。 指定辩护人高利娟，河北玉塔律师事务所律师。 武安市人民检察院以武检一部刑诉（2020）86号起诉书、武检一部刑变诉（2020）4号变更起诉决定书指控被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、被告人王伟犯信用卡诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。武安市人民检察院指派检察员王晓华、李亚东出庭支持公诉，被告人孔屎旦及其指定辩护人王海平、被告人孟振强及其指定辩护人张建波、被告人孟晓东及其辩护人袁振江、被告人王伟及其指定辩护人高利娟均到庭参加了诉讼，武安市特殊教育学校老师张彦华、王明亮到庭为聋哑被告人孔屎旦和王伟进行翻译，因本案案情复杂，调查取证困难，武安市人民检察院建议延期审理一次，经邯郸市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，现已审理终结。 武安市人民检察院指控，（一）信用卡诈骗罪 1、2019年4月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人王伟利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东持有使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，三被告人共骗取王伟15519元。 2、2019年6月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人王某1利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取王某1中信银行信用卡金额6005.54元，骗取王某1兴业银行信用卡金额8586元，共计14591.54元，办卡完毕的当天，被告人孔屎旦以给残疾人补助金的名义给了王某12000元。 3、2019年6月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人刘某利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取刘某中信银行信用卡金额7971.1元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了刘某1000元。 4、2019年6月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人张某1利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取张某1中信银行信用卡金额12993.65元，骗取张某1兴业银行信用卡金额12836.67元，共计25830.32元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了张某12000元。 5、2019年6月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人郭某利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取郭某中信银行信用卡金额14608.54元，骗取郭某兴业银行信用卡金额9993.79元，共计24602.33元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了郭某2000元。 6、2019年6、7月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人朱某利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取朱某中信银行信用卡金额4741元。 7、2019年7月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人张某2利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取张某2中信银行信用卡金额11894元。 8、2019年7月，闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人南某1利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取南某1中信银行信用卡金额26908.6元。 上述信用卡诈骗数额共计132057.89元。 （二）诈骗罪 1、2019年6月，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人郭某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被告人郭某办理京东白条、马上消费和捷信贷款，并分别套取现金2000元、2200元和9865元占为己有。 2、2019年6月，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人杨某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人杨某办理微利贷贷款，套取现金8000元，被告人将该8000元占为己有。 3、2019年5月，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人南某1系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人南某1办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 4、2019年6月，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人宋某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人宋某办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 5、2019年6月，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人郝某1系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人郝某1办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 上述诈骗数额共计51660元。 被告人孟振强、孟晓东主要辩解，其均未参与信用卡诈骗罪的犯罪事实； 被告人孔屎旦和王伟的辩护人主要提出，被告人孔屎旦和王伟系聋哑人，并自愿认罪认罚，可以从轻、减轻处罚。 被告人孟振强的辩护人主要提出，被告人孟振强认罪态度较好，案发前已退还被害人7000元钱款，可从轻处罚。 被告人孟晓东的辩护人主要提出，被告人孟晓东属从犯，主动退还赃款1500元，并如实供述自己的罪行，并建议适用缓刑。 经审理查明，（一）信用卡诈骗罪 1、2019年4月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人王伟（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强和孟晓东持有使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，三被告人共骗取王伟15519元。 2、2019年6月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人王某1（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取王某1中信银行信用卡金额6005.54元，骗取王某1兴业银行信用卡金额8586元，共计14591.54元，办卡完毕的当天，被告人孔屎旦以给残疾人补助金的名义给了王某12000元。 3、2019年6月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人刘某（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取刘某中信银行信用卡金额7971.1元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了刘某1000元。 4、2019年6月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人张某1（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取张某1中信银行信用卡金额12993.65元，骗取张某1兴业银行信用卡金额12836.67元，共计25830.32元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了张某12000元。 5、2019年6月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人郭某（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取郭某中信银行信用卡金额14608.54元，骗取郭某兴业银行信用卡金额9993.79元，共计24602.33元，办卡完毕后，以给残疾人补助金的名义给了郭某2000元。 6、2019年6、7月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人朱某（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取朱某中信银行信用卡金额4741元。 7、2019年7月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人张某2（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取张某2中信银行信用卡金额11894元。 8、2019年7月份，被告人闫占勇（另案处理）伙同被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟谎称能给残疾人办理养老保险为名，欺骗被害人南某1（聋哑人）利用个人身份信息办理中信银行信用卡，办卡完毕后，由被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟持有并使用，经核实个人信用报告和银行卡交易流水，四被告人共骗取南某1中信银行信用卡金额26908.6元。 被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东信用卡诈骗数额共计132057.89元，其中，被告人王伟信用卡诈骗数额共计116538.89元。 （二）诈骗罪 1、2019年6月份，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人郭某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人郭某办理京东白条、马上消费和捷信贷款，并分别套取现金2000元、2200元和9865元，并占为己有。 2、2019年6月份，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人杨某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人杨某办理微利贷贷款，套取现金8000元，被告人将该8000元占为己有。 3、2019年5月份，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人南某1系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人南某1办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 4、2019年6月份，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人宋某系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人宋某办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 5、2019年6月份，被告人孟振强伙同被告人孔屎旦、孟晓东，利用被害人郝某1系聋哑人，认知能力有限，以给残疾人办理补助金为名骗取被害人郝某1办理捷信贷款，套取现金9865元，被告人将该9865元占为己有。 上述诈骗数额共计51660元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证予以确认的下列证据证明： 1、被害人王某1陈述，二牛（孔屎旦）给我说有个国家政策，专门给聋哑人补助，每月2000元，需要办张卡。2019年6月4日，二牛开车拉我和我妻子刘某先在武安手机城花了200元买的手机号,办下来后二牛就把手机卡拿走了。随后到邯郸租的房子，中午2点左右填的表，还给我们照的相，一直到晚上8点。我的信用卡办理下来就没用过，一直是二牛在用。我找二牛要过三次，二牛老是说等等再给，一直没给我。有一天二牛让我到广场，他带我到广场二牛租的房子刷卡，让我在上面签字，当晚二牛给了我2000元，随后二牛叫我和宋某一块去喝的酒，二牛请我们吃了好几次饭。二牛拿我的信用卡刷的，透支钱的时候当时有我、我妻子刘某、二牛在场。 2、被害人张某1陈述，2019年6月11日10点，邯郸老板给郝俊涛视频，我和郝俊涛坐着808到邯郸，在邯郸买的手机号，郝俊涛给我付的100元，办下来后二牛（孔屎旦）就把手机卡拿走了，随后到邯郸租的房子，填的表，还给我录像，晚上8点半回的武安。6月22日我的信用卡办下来了，办了两张，信用卡办下来我没见过，一直是二牛在使用，6月22日，二牛把2000元给了王某1，王某1把2000元给了我，我的信用卡还在二牛那。我是通过宋某认识的二牛，二牛给我说这是国家给残疾人的政策，每月给2000元，需要办张银行卡才可以。 3、被害人郭某陈述，2019年6月10日，我和高晓丽（聋哑人）一块在京娘湖玩的时候，通过视频认识二牛（孔屎旦）的，然后加了他微信，晚上在武安财富广场，二牛和我说帮助我办养老保险，每月给我2000元，我觉得挺好。第二天二牛和我打车到武安手机城，他用我身份证买了一张手机卡，随后到武安广场附近一个门市，填表按手印，二牛要我的身份证，还照相，随后二牛和我打车到邯郸市丛台区航美传媒，在五楼办公室一个叫闫占勇的人，当时屋里有5个人，他们让我填表，按手印。女的给我照相，除了闫老板，其他四个人脖子上都挂着牌，我看到上面有“银行”的字，牌子是蓝边白底蓝字，办完后二牛和我打车回武安。6月19日，二牛喊我说卡办下来了，我和二牛到邯郸办卡的地方，他们让我输密码，我输了密码，闫老板给我三张卡，随后我就和二牛打车回武安了，在路上二牛把我的三张卡抢走了，随后给我转了2000元，后来再没给我钱。我办了三张卡，一个中信银行的，一个兴业银行的，一张移动电话卡。在武安镇填表时有二牛、孟老板，微信号是“迎接明天”，在邯郸的时候有五人，闫老板，还有三男一女。 你们给我出示的信用卡代刷代还协议是我签的字，二牛说这是办理国家残疾人的养老保险用，必须签，否则不给钱，我想看看内容，想查查手机，二牛不让我查，我就赶紧写了，没有看具体内容。 4、被害人杨某陈述，2019年4月8日二牛给我说，办理养老保险每月给我2000元，需要办银行卡，我就和二牛到武安一家建设银行办理了一张卡，办完后二牛没有给我钱，我就回家了。6月11日在武安碰到二牛，我问他为什么不给我钱，他说我的养老保险卡丢了，需要再去邯郸办理银行卡。6月13日我和郭某、二牛到邯郸找到杰克，在邯郸我办理了两张手机卡，随后在五楼填表、照相、签字。6月14日二牛和一个正常人开车在团城市场大街接上我，让我帮他用我的建行卡转个钱，并拿我的手机用了一会儿，过了会我的建行卡到账8000元，二牛让我取出来，我就分三次取出来，8000元全部给了二牛，后来郭某和我说我们受骗了。我们家里知道后，看我手机，才知道我的支付宝芝麻借呗欠款3000元，花呗欠款3251.82元，共14251.82元被二牛骗了，我才来报案。二牛总共给我办了三张银行卡，还有两张电话卡是杰克给我办的。 5、被害人郝某1陈述，我的钱被孔屎旦和孟振强骗走了。我和张某2是闺蜜，2019年7月4日，我和张某2来武安，孔屎旦和孟振强安排我们住在武安市，7月10日，孟振强、孔屎旦跟我和张某2说，要用我身份证办张邮政储蓄卡，说是发工资，我就把身份证给他们了。后来孔屎旦带我到一个地方，给我拍的我拿着自己身份证的照片，随后给我拍照的捷信业务员玩了一会我的手机，我们就回来了。2019年8月9日我和张某2从武安回老家，早晨孟振强给了我一张借据，我当时急着回家，也不知道这是什么，10月3日捷信公司给我短信，打电话催收欠款，我才知道我被骗了。 6、被害人张某2陈述，内容与被害人郝某1陈述基本一致，2019年7月10日，孟振强、孔屎旦给我和郝某1说，国家给残疾人养老保险，每月给两千元，需要先办银行卡，随后，孟振强和他一个开车的朋友带我在武安市用我的身份证购买了一张电话卡，下午在一个房子里办的业务，让我拿着自己的身份证拍照，孟振强让我在外面等，具体办的什么业务我不知道，2019年8月中旬，孔屎旦被抓了，孟振强让我签了一个《信用卡借用协议》，2019年10月4日，中信银行给我打电话催我还款，我才知道我被孟振强和孔屎旦骗了，我不知道现在卡在哪，应该在孟振强那里。中信银行的卡分三笔共透支了11997元，截止2019年10月7日包括利息和滞纳金共12341.92元。 7、被害人宋某陈述，2019年夏天，孔屎旦他们给我1000元，他们告诉我签字就可以赚钱，我就听他们的安排，我不知道什么是捷信贷款。我自己没有在银行或其他地方借过钱。大概11月份的时候，我收到捷信贷款的催还短信，才知道被骗了，根据捷信的工作人员说，我以自己名义从捷信贷款那里贷款了9000元。 8、证人王某2证言,我哥哥王某1在被别人哄骗的情况下办理了两张信用卡，我嫂子刘某办理了一张信用卡，卡上的钱被别人刷走了。王某1是聋哑人，所以我替我哥报案。2019年5月底，我哥通过一个叫宋某的女哑巴认识了孔屎旦，孔屎旦告诉我哥，他可以办理国家残疾人养老保险，每个月可以领2000元，但是必须办理信用卡，我哥就和孔屎旦一块到邯郸，买了张新的电话卡,在邯郸市里面办理的信用卡，2019年6月4日办理的，一共三张卡，两张是我哥王某1的，一张是我嫂子刘某的，信用卡办下来我哥和嫂子没有拿到，在2019年6月17日孔屎旦让我哥一块在武安市广场附近孔屎旦的租住房内刷了两次卡，中信银行的刷走1965.54元，兴业银行的刷走8580元，孔屎旦让我哥签字，我哥也不懂就签了字，签了字孔屎旦给了我哥王某12000元，给了我嫂子刘某1000元。我哥当时刷卡的时候，多了个心眼，拍了照片，还有我和孔屎旦微信聊天的记录。 9、证人高某证言,2019年6月27日郝某2找到我，说想让我帮他代刷代还信用卡，按照0.7%给我服务费，我就同意了。2019年7月28日给了郭某（尾号是7746中信银行信用卡、尾号是7810兴业银行信用卡），王某1（尾号是5701兴业银行信用卡，尾号是0612中信银行信用卡），刘某（尾号是8589中信银行信用卡），朱某（尾号是2604中信银行信用卡），张某1（尾号是3472兴业银行信用卡），张某2（尾号是0379中信银行信用卡）等人一共17张卡。 我拿到这些卡后，就帮郝某2代刷代还这些卡，给我0.7%的服务费。当时郝某2给我卡的时候，就说都是空卡，卡里面的钱都刷走了。卡上面都有查询密码，我打电话查询就知道每张卡欠款数额，应该还款日期，我就按照查询结果进行代刷代还。中信银行的信用卡是不能查询还款日期，只能查到应还款金额，我就每天还3000元，直到还清为止，随后立即取出所有打进去的钱。每完成一次代刷代还，我就微信郝某2，告诉他还款金额，我帮郝某2代还这些信用卡，他总共给了我3855元，都是通过微信转账。后来我觉得挣得少，风险也比较大，在2019年8月21日我就把所有卡给了郝某2。代刷代还就是信用卡快到期的时候，把当月的欠款分几次打进去，随后立即再取出来，其实里面是欠着钱。 10、证人郝某2证言，2019年6月1日孟振强找到我，说想让我帮他代刷代还信用卡，按照0.8%给我服务费，我就同意了。他分两次一共给了我17张卡。我拿到这些卡后，因为我对孟振强人品不相信，我就把这些卡分两次给了我朋友高某让他帮我代刷代还这些卡，我们商量，我收0.1%的手续费，高某得0.7%的服务费。当时孟振强给我卡的时候，孟振强就说都是空卡，卡里面的钱都刷走了。17张卡总共给了我4112元，都是通过微信转账，其中孟振强给我转了3868元，孟振东给我转了244元。其中2380元是孟振强给我的试卡钱和逾期钱，这2380元我都给高某了，剩余1732元是服务费，我自己得了257元，其他的通过微信都转给了高某了。代刷代还就是信用卡快到期的时候，把当月的欠款分几次打进去，随后立即再取出来。这样银行卡就认为这张卡是正常的，就是为了不让卡出现超期，其实里面是欠着钱。 11、证人南某2证言，我是南某1姐姐，你们刚才给南某1出示的证明我也看过了，南某1不认识字，是文盲，也不会手语，南某1不知道这个证明是什么意思。 12、被害人王某1、郭某、杨某辨认孔屎旦、闫占勇、孟晓东、孟振强、王伟笔录及照片； 13、武安市公安局扣押决定书、扣押物品、文件清单； 14、被害人王某1签字的电子签购单、被害人王某1与被告人孔屎旦合影照片、邯郸办卡老板照片、被告人孔屎旦与证人王某2的微信聊天记录、孔屎旦残疾证复印件； 15、被害人王某1、刘某办理信用卡申请表复印件； 16、“迎接明天”微信账号图片及孔屎旦照片； 17、郭某中信银行业务凭证、电子签购单、交易记录、闫占勇名片、通讯记录； 18、杨某的建设银行卡复印件、建设银行卡个人活期账户交易明细、借款记录、视频截图、微信聊天记录、个人信用报告； 19、被告人王伟中信银行尾号2511的账户、张某1尾号6610账户、王某1尾号8605账户、刘某尾号9610账户、郭某尾号6611的账户、朱某尾号4629账户交易流水及开户资料； 20、郭某兴业银行尾号7810账户、张某1兴业银行尾号3472、南某1兴业银行尾号9325账户交易流水及开户资料； 21、刘某、宋某、王伟、南某1、张某1、郭某、郝某1、张某2、杨某、朱某等人个人信用报告； 22、武安市景辉文化传媒有限公司内资企业登记基本情况表； 23、邯郸市公安局复兴区分局胜利桥派出所出具的孟振强的抓获经过； 24、孟振强在逃人员登记/撤销表； 25、孟振强借郝某1捷信分期贷款5800元每月还款由本人承担的借据一张； 26、张某2和孟振强签的信用卡借用协议复印件、业务凭证／客户回单； 27、武安市公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明、被告人孟振强入所体检表，证实侦查机关未有刑讯逼供行为； 28、另案处理人闫占勇供述，2019年4月份在邯郸市中国人民银行认识孔屎旦的，我们互相加了微信，我和孔屎旦在微信上商量，让孔屎旦给我找办理信用卡的人，孔屎旦给我找一个人，办理成功了，我给孔屎旦5000元，1万元额度我挣1500－1800元左右，我该得的钱我直接从客户的信用卡里刷。商量好之后，孔屎旦就陆陆续续给我找了十来个聋哑人，孔屎旦把这几个聋哑人的个人信息提供给我，我给他们包装个人信息、填申请表，都弄好之后，我就联系银行的人，工作人员过来根据申请表录信息，和办卡人合影，随后等卡下来了快递员就打预留的客户电话，客户电话在我手里，我接到电话去取卡，随后我就把我该得的钱从办卡人的信用卡里刷出来，我再和孔屎旦联系，让孔屎旦带办卡人过来，我把卡给客户，把密码也给客户。办信用卡的时候我用办卡人的身份证去联通和移动公司办理一张手机卡，然后帮办卡人接银行审核人员的回访电话，审核通过给办卡人信用卡的时候，我把手机卡一并给了办卡人，我和孔屎旦在微信上商量，见面的时候也商量过，后来孔屎旦和孟欢来了，孟欢就和我商量想和我做这个生意，后来我就和孟欢、孔屎旦联系，商量的地方都在我原来租住的地方。就是给几个聋哑人虚构一些虚假工作单位，制作几份虚假的工作证明，再就是和银行的工作人员说好，办卡人的信息由我填写，只要是经我手办理的信用卡银行工作人员就睁一只眼闭一只眼。这个工作证明是我制作的，两份工作证明是虚假的，是我编的。工作证明上的章也是我自己刻的，这些章用完就销毁了，就是为了挣钱。 我总共得了22000元左右，给了孔屎旦7000元。给了银行工作人员6000元，每张卡办理的时候需要两个工作人员，成了1万元额度我给他们每人300－500元不等，剩下的就是我自己的。 29、被告人孔屎旦供述，2017年我在唐山被别人办卡骗了钱，2019年3月我和孟欢说了这事，他说我们一起骗钱吧，我就同意了。孟欢和邯郸的杰克（闫占勇）打电话说办卡的事，有一天，孟欢和杰克先后给我微信，让我去邯郸，孟晓东拉着我和张盼盼一起到邯郸杰克的房子里，商量骗钱的事。我们在2019年3月份就开始帮聋哑人办信用卡骗钱至今，杰克是领导，负责办卡、分钱、刷ＰＯＳ机和银行联系，孟欢是第二领导，负责和杰克联系、调配人员，还有其他的方式骗钱，我负责给聋哑人介绍和协助办卡的工作，孟晓东负责接送人，杰克后来找的王伟，他委托王伟找聋哑人，王伟和聋哑人说我能办卡，聋哑人找到我，我就给聋哑人说国家政策，给聋哑人办养老保险，每月2000元，需要先办卡。我们给王某1、刘某、王伟、张某1、郭某、杨某办过卡，上面这些人的银行卡都在杰克手里，杰克刷ＰＯＳ机后，把卡给办卡人，孟欢把卡又要回来，这些卡现在都在孟欢手里。我们成立了武安市景辉文化传媒公司，这个公司实际控制人是孟欢，就是为了给残疾人出工作证明，这样残疾人才可以通过办卡、贷款等审批手续。 30、被告人孟振强供述，二牛叫孔屎旦，是聋哑人。我和孔屎旦给王某1、刘某、朱某、郭某、张某1办理信用卡，他们都是聋哑人。这些人都是孔屎旦找来的，孔屎旦说我帮王某1等人办理信用卡可以得到一定的好处费，王某1等人不需要办理信用卡，我们想骗取王某1等人信用卡中的钱，才为王某1等人办理信用卡。在分工上，孔屎旦负责找人，我负责和邯郸（杰克）办卡人联系，帮孔屎旦找车。王某1办理了两张信用卡，兴业银行一张，额度8000元左右，中信银行一张，额度是8000元左右；刘某办理了一张信用卡，中信银行一张，额度是8000元左右；朱某办理了一张信用卡，中信银行一张，额度是5000元；郭某办理了两张信用卡，中信银行一张，额度12000元左右，兴业银行一张，额度10000元左右。张某1办理了两张信用卡，中信银行一张，额度10000元左右，兴业银行一张，额度10000元左右。以上所说的金额都是大概数，以你们调查为准。王某1等人的信用卡现在都在我朋友郝某2手中拿着，都被我们骗取了，邯郸办卡人杰克首先骗取了信用卡额度的35%，每张信用卡我得到好处费2000—3000元，剩余的钱孔屎旦都给骗取了。 我还给郭某名下办理了捷信分期（小额贷款），京东白条（小额贷款），还有就是宋某、南某1名下也办理了捷信分期，杨某名下办了微粒贷（小额贷款）。他们都不需要办理捷信分期小额贷款。给郭某等人办理小额贷款是我的想法，我和孔屎旦都需要钱花，我就让孔屎旦给郭某等人做工作，让他们都办理小额贷款。因为是我拿他们手机操作的，所以郭某等人不知道自己办理了小额贷款。郭某等人的小额贷款都办理成功了，郭某、宋某、南某1分别办理了捷信分期，额度都是9000元左右；郭某还办理了京东白条，额度2000元；杨某办理了微粒贷，额度8000元。他们办理的捷信分期，我都是申请24个月分期还款，业务员收取6个月的还款和1000元的好处费，每个人我得到了2500元，剩余的全部都给了孔屎旦；京东白条是我在京东上购买2000元的物品后转卖给别人，实际额度就是1800元左右，这些钱转到郭某的支付宝上，后我又将钱转到了我的支付宝上；微粒贷申请额度下来转到了杨某的银行卡上，孔屎旦就拿上杨某的银行卡将钱全部取现给了我3000元，剩余的钱孔屎旦都要了。 我通过给王某1等人办理信用卡，给郭某等人办理小额贷款，我总共得到了20000多元，这些钱一部分我还了别人以前的欠款，一部分我住宿和吃喝都给花了。我们之所以选择为聋哑人办理信用卡和小额贷款，是因为聋哑人社会经验少，我们套取他们的钱财，他们不会发现。孟晓东具体负责开车，拉上聋哑人一块去办理信用卡和小额贷款，我和孔屎旦商量骗取钱财时孟晓东也在场了，孟晓东要求每次用车多给钱就行。每使用孟晓东一个车我都给他300—400元，是正常车费的4-5倍，孟晓东共计得到了4000元左右。杰克具体负责办理信用卡，杰克大名叫闫占勇，他专门在邯郸开了一家代办信用卡公司，他的公司就是伪造相关证明为他人违规办理信用卡。 31、被告人孟晓东供述，2019年6月孟欢（孟振强）和我说，让我拉着他们去武安广场办理捷信（小额贷款公司贷款），孟欢说给我出租费高点，我就同意了。捷信一般在武安市广场东面移动公司旁边，小额贷款公司的业务员都是孟欢联系好的。孟欢给五个残疾人办理过小额贷款，孟欢给我说办理捷信贷款、达飞贷款，信用卡就是找残疾人，少给他们点钱，剩下的孟欢和二牛（孔屎旦）就把钱分了。去邯郸一次100—150元，在武安出一次车给我100元。我正常跑趟邯郸70元，在武安就是十几块钱。我明知孟欢是骗残疾人钱的，我还帮着孟欢接送人开车是违法的事情。我总共得了1500元左右。 32、被告人王伟供述，2019年3月29日，二牛（孔屎旦）拉着我一块坐808到邯郸，在丛台区，杰克（闫占勇）和二牛让我办卡，我没有多想就办卡了。随后，杰克用我的身份证买了一张手机卡，他们让我填表、照相、签字。卡一直没下来，我找杰克要，杰克让我等等，到5月份杰克才给我卡，一张中信银行的，一张工商银行的。中信银行卡我取了1000元买衣服了，就锁卡了，取不出钱了。工商银行取了3000元，也锁卡了。杰克给我说用我卡里的钱，一个月还给我，到现在也没给我，我找杰克还钱，杰克说还钱失败，银行老是打电话催我还钱，我很烦，我就把银行卡撕了，电话卡扔了。5月份在邯郸商量骗聋哑人钱的时候杰克、二牛和我共三个人在场。杰克写字给我说，让我帮忙找聋哑人，让聋哑人找二牛办卡，我们一块儿骗聋哑人钱。杰克是领导，负责办卡，分钱，刷ＰＯＳ机，和银行联系。二牛负责给聋哑人介绍和协助办卡的工作，我只负责找聋哑人，让他们找二牛办卡。杰克给我说，我每找一个聋哑人办卡成功，让二牛给我分500元。我介绍了王某1、宋某、高晓丽、郭某、杨某、大同镇一个50岁左右胖老头，武安一个瘦老头60岁左右。王某1、郭某办卡成功二牛分给我各500元共1000元。 另有被告人孔屎旦、孟晓东、孟振强、王伟户籍证明、现实表现证明、非党员信息证明、尿检报告等证据证实，相互印证，足以认定。 本院认为，被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟以非法占有为目的，骗取聋哑人身份信息办理银行信用卡并使用，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东以非法占有为目的，利用聋哑人认知能力有限，虚构给残疾人办理补助金的事实，骗取聋哑人办理小额贷款，并套取现金据为己有，其行为均已构成诈骗罪。被告人孟振强、孟晓东主要辩解，其均未参与信用卡诈骗罪的犯罪事实的意见，经查，被告人孔屎旦、王伟均能证实被告人孟振强、孔屎旦、孟晓东及王伟在实施信用卡诈骗之前进行了商量预谋，且被害人王某1、郭某、杨某均能辨认出孟振强、孔屎旦、孟晓东及王伟等实施了信用卡诈骗行为，故该辩解不予采信；被告人孔屎旦和王伟的辩护人主要提出，被告人孔屎旦和王伟系聋哑人，并自愿认罪认罚，可以从轻、减轻处罚的意见，经查，被告人孔屎旦和王伟均系聋哑人，二被告人均自愿认罪认罚，可减轻处罚，故对该意见予以采信。被告人孟振强的辩护人主要提出，被告人孟振强认罪态度较好，案发前已退还被害人7000元钱款，可从轻处罚的意见，经查，被告人孟振强对信用卡诈骗罪的犯罪事实予以否认，但对诈骗罪的事实如实供述，对诈骗罪的犯罪事实可酌情从轻处罚；四被告人实施完信用卡诈骗行为后，刑事案件立案前，退还王某12000元、刘某1000元、张某12000元、郭某2000元，均可酌情从轻处罚，对该意见予以采信。被告人孟晓东的辩护人主要提出，被告人孟晓东属从犯，主动退还赃款1500元，如实供述自己的罪行，并建议适用缓刑的意见，经查，被告人孟晓东在共同犯罪中主要负责开自己的车辆接送孟振强、孔屎旦等人，获取了高于市场价的打车费，参与犯罪程度较低、获利较少，起次要、辅助作用，系从犯，且其到案后如实供述自己的罪行，应减轻处罚，故对该意见予以采信，但提出适用缓刑的意见，于法无据，不予采信。四被告人多次实施诈骗，且诈骗对象为残疾人，应从重处罚。被告人王伟系被孟振强、孔屎旦等人欺骗后，被孔屎旦拉入团伙实施诈骗，主要负责找寻聋哑人，获利较少，属从犯，应减轻处罚。被告人孟振强、孔屎旦、孟晓东在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。公诉机关建议以信用卡诈骗罪判处被告人孔屎旦有期徒刑四年六个月，并处罚金，以诈骗罪判处其有期徒刑二年，并处罚金；建议以信用卡诈骗罪判处被告人王伟有期徒刑三年六个月，并处罚金的意见，本院予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第十九条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十七条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人孟振强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五千元；决定合并执行有期徒刑七年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万五千元（自判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2027年2月21日止）。 二、被告人孔屎旦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元；决定合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万五千元（自判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2025年2月12日止）。 三、被告人孟晓东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；决定合并执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万五千元（自判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2024年2月12日止）。 四、被告人王伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（自判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月17日起至2023年2月16日止）。 五、追缴被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东信用卡诈骗罪违法所得人民币15519元，返还王伟；追缴被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东、王伟信用卡诈骗罪违法所得人民币109538.89元，返还被害人王某1、刘某、张某1、郭某、朱某、张某2、南某1；追缴被告人孔屎旦、孟振强、孟晓东诈骗罪违法所得51660元，返还被害人郭某、杨某、南某1、宋某、郝某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙道庆 人民陪审员  李富根 人民陪审员  杨海霞 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  李 宁 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第十九条【又聋又哑的人或盲人犯罪的刑事责任】又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以从轻、减轻或者免除处罚。 第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十五条【剥夺政治权利的期限】剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条【剥夺政治权利的附加、独立适用】对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利;对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首、坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。