北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书(2020)京0108民初4729号原告：高亮，男，1963年3月25日出生，汉族，住北京市海淀区。委托诉讼代理人：蔡俊逸，北京市长安律师事务所律师。委托诉讼代理人：王欣，北京市长安律师事务所律师。被告：河北宽河电子商务有限公司，住所地河北省承德市宽城满族自治县龙须门镇药王庙村广盛居生物科技发展有限公司**楼。法定代表人：傅长春。被告：广盛居投资管理有限公司，住所地宽城满族自治县汤道河镇工业园（宽城满族自治县酿酒有限公司）。法定代表人：王新。被告：宽城满族自治县酿酒有限公司，住所地宽城满族自治县汤道河镇工业园区。法定代表人：王英涛。被告：承德御晶玻璃有限公司，住所地宽城满族自治县汤道河镇汤道河村工业园区。法定代表人：马晓东。被告：王新，男，1981年5月28日出生，满族，住河北省承德市双桥区。原告高亮与被告河北宽河电子商务有限公司（以下简称电子商务公司）、广盛居投资管理有限公司（以下简称广盛居公司）、宽城满族自治县酿酒有限公司（以下简称酿酒公司）、承德御晶玻璃有限公司（以下简称玻璃公司）、王新合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告高亮及其委托诉讼代理人蔡俊逸到庭参加诉讼。被告电子商务公司、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新经公告送达开庭传票，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告高亮向本院提出诉讼请求：1、电子商务公司返还高亮投资款100万元；2、电子商务公司返还高亮投资收益5．1万元；3、电子商务公司向高亮支付利息及违约金（以100万元为基数，按照年利率24%，自2019年7月26日起计算至实际付清之日止，其中利息部分即资金占用费为年利率9．5%，违约金部分为年利率14．5%）；4、由电子商务公司承担本案诉讼费；5、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新对上述所有请求承担无限连带责任。事实和理由：2017年11月7日，高亮与北京信恒德投资管理有限公司（以下简称信恒德公司）签署了《信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金合同》（以下简称《私募投资基金合同》）及《信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金补充协议》（以下简称补充协议）。合同约定投资额为100万元，资金投资于电子商务公司，基金存续期限为自基金成立之日起一年，投资收益为年息9%。高亮于合同签订当日将投资款100万元转入合同指定账户，信恒德公司于2017年11月22日向高亮出具投资确认函，确认收到高亮100万元投资款，并告知该基金于2017年11月10日成立且同日开始计息。2018年11月9日，投资期满后，高亮向信恒德公司主张返还投资款及投资收益，但信恒德公司告知高亮无法支付上述款项。2019年1月20日，电子商务公司实际控制人王新召集投资人召开座谈会。就座谈会的内容，信恒德公司于2019年1月28日发布公告，电子商务公司在2019年3月至6月对投资人本息进行兑付，酿酒公司与玻璃公司为电子商务公司提供担保，同时电子商务公司实际控制人王新承担无限连带保证责任。由于电子商务公司及其担保方没有兑现公告中的承诺，又于2019年4月2日出具《关于“信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金”的还款计划及增信担保函》（以下简称《还款计划及增信担保函》）。其中约定电子商务公司于2019年6月30日前返还投资人的本息，广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新承担无限连带保证责任。电子商务公司及其担保方仍没有如约履行义务。经多次协商，高亮与电子商务公司、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新于2019年7月26日签订《协议书》，明确了电子商务公司尚欠高亮投资款100万元，利息10．7万元，电子商务公司于2021年2月16日前偿还所有投资款及利息，广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新承担无限连带担保责任。其中还约定了自2018年12月1日起至本协议签订之日止的投资收益为每年9．5%，自本协议签订之日起至实际付清投资款及利息之日止的资金占用损失按年利率9．5%计算。电子商务公司除支付了第一笔5．6万元的还款后再没有如约履行自己的义务，故诉至法院。被告电子商务公司、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新未作答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年11月7日，高亮（基金委托人）与信恒德公司（基金管理人）、上海银行股份有限公司（基金托管人）签署《私募投资基金合同》。其中约定：四、基金的基本情况。（一）基金的名称为信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金。（二）基金的运作方式为封闭式，在产品成立日起3个月内，管理人可根据实际情况设临时开放日，临时开放日只允许申购，不允许赎回。除开放日之外，本基金封闭运作，管理人不接受投资者的申购和赎回申请。（五）基金的存续期限为自基金成立之日起一年。经基金管理人、基金托管人及全体基金委托人书面协商一致，本基金可以提前终止或展期。如本基金存续期届满最后一日为节假日或休息日，则本基金存续期顺延至下一工作日。（八）基金业绩比较基准为9．0%/年。五、基金份额的募集。（二）基金份额的募集方式为由管理人向客户募集，募集结算资金专用账户为东方证券基金运营外包服务募集专用账户。十一、基金的投资。（二）投资范围为本基金通过增资扩股的形式投资于电子商务公司，闲置资金可投资于银行理财产品、银行存款、货币市场基金，如法律法规和监管机构以后允许本基金投资其他证券市场或者其他品种，经与托管人协商一致，管理人在经与投资人书面同意的情况下，且获得托管人书面同意之后，可相应调整本基金的投资范围和投资限制规定。高亮认购该基金的金额为100万元。等等。该合同另附有高亮签署的《基金风险提示函》及《合格投资者承诺书》。同日，高亮（甲方）与信恒德公司（乙方）签署补充协议，其中约定：甲乙双方已签订《私募投资基金合同》并已生效，该基金合同中关于业绩比较基准条款为9．0%/年，因基金业协会对收益分层产品规范要求，甲乙双方达成协议，由乙方对甲方进行现金贴息形式额外贴息。一、贴息内容。1、100万元≤认购金额＜300万元的客户投资收益不受影响，为9．0%/年。三、投资范围及风控措施。为确保本基金到期顺利退出，保障投资人利益，本基金特设置如下风控措施，1、宽城县商务局出具项目补贴文件、县政府及财政局出具支持性文件；2、宽城国控投资集团有限公司提供担保及差额补足；3、宽城满族自治县诚信城市建设投资有限公司提供担保；4、资产抵押，融资人提供价值约5亿元的土地及房产进行抵押，抵押率不超过60%。基金管理人对上述风控措施的落实进行监督。等等。同日，高亮向该基金募集资金专用账户转入100万元。2017年11月22日，信恒德公司向高亮出具《投资确认函》，载明：高亮于2017年11月7日认购了信恒德公司发行的“信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金”。高亮的投资金额为100万元，投资期限为12个月。本次认购基金已于2017年11月10日成立，同日开始计息，本公司将严格按照基金合同规定规范运作管理基金财产。2019年1月29日，电子商务公司的员工马晓东在“广盛居电子商务投资人群”微信群中发送一份《公告》的照片。该《公告》载明：2019年1月20日，部分投资人、信恒德公司相关人员、部分销售渠道人员，就“信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金”兑付问题，在宽城电商产业园与项目方召开座谈会，与会各方均本着积极、务实、诚恳的态度，发表了各自的建议与意见，并达成一致共识，现将具体事项公告如下，一、各销售渠道将联络项目投资人进群，就合同编号、姓名、联络方式和未兑付的剩余本息等信息进行统计。二、项目方将在2019年3至6月将剩余的本息进行兑付，信恒德公司将督促项目方按照承诺进行兑付。三、项目方同意：集团公司的其它业务收入（酒厂及玻璃瓶厂）将为此款项进行担保。四、项目方同意：由项目方的实际控制人王新为该项目承担无限连带保证责任。五、此公告原件由信恒德公司保存。该公告落款处加盖有酿酒公司、玻璃公司的公章、实控人处有“王新”签名字样。2019年4月10日，电子商务公司的员工马晓东在“广盛居电子商务投资人群”微信群中发送一份《还款计划及增信担保函》的照片。该《还款计划及增信担保函》载明：感谢各位投资人认购“信恒德-河北大槐树农村电商项目私募投资基金”。2019年4月2日，基金部分投资人、管理人及融资方与管理人、融资方就基金兑付问题，在管理方办公室召开会议，并达成一致共识，具体事项公告如下，第一，鉴于各投资人成立日期的不同，融资方在2019年4月30日之前支付一个季度（3个月）的利息，管理方将督促融资方按承诺兑付；第二，融资方在2019年6月30日之前将剩余本金及剩余利息全部兑付，管理方将督促融资方按承诺兑付；第三，融资方承诺，1、广盛居公司为本基金承担无限连带担保责任；2、由融资方的实际控制人王新为本基金承担无限连带担保责任；3、酿酒公司和玻璃公司提供无限连带担保责任；第四，此函原件由管理方保存，融资方将原件拍照发至投资人群，拍照件法律效力等同于原件。落款处担保人栏加盖有酿酒公司的公章及其法人“苏海东”签名字样、加盖有玻璃公司的公章及其法人“杨城”签名字样、加盖有广盛居公司的公章及其法人“王新”签名字样，最后加盖有信恒德公司的公章。2019年6月3日，中国证券监督管理委员会北京监管局出具一份答复，其中载明：经查，信恒德公司已涉嫌失联，我局将向中国证券投资基金业协会进行通报。关于资金赔付等经济纠纷事项，不属于我局行政监管职责范围，建议通过调解、仲裁、司法等合法途径维护权益。2019年7月26日的《协议书》载明：投资人（甲方）为高亮，借款人（乙方）为电子商务公司，担保人（丙方）为酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司、王新。就2019年4月2日签订的《还款计划及增信担保函》，乙方未按约按期向甲方兑付基金本金及利息，四位担保人即丙方也未履行其约定的无限连带担保责任。目前，协议各方确认因该基金已到期（到期日为2018年9月29日），基金项目处于回购清算状态，现为保障甲方合法权益，基金投资人、借款人和担保人三方就基金兑付问题以及担保责任，达成如下协议，一、乙方确认目前尚欠甲方融资款本金100万元，利息10．7万元，乙方承诺于2021年2月16日前向甲方偿还完毕上述所有本金及利息。二、各方确认，2018年12月1日至本协议签订之日的基准收益以及本协议签订日至实际付款之日的资金占用费用按照年利率9．5%计算；各方约定合同签订日起每三个月还本一次，每次还本16．6666万元，第一次支付时间另行约定为2019年9月16日前，还款金额为5．6万元，本季度应付剩余本金按约定继续于2019年11月16日前支付完毕，下一次还款日为2020年2月16日，以此类推，本金余额在2021年2月16日前全部结清。自2018年12月1日至实际付款之日的利息及资金占用费乙方确认于2021年2月16日前向甲方支付完毕。三、如乙方未能按本协议约定的时间足额支付本协议第一条和第二条中约定的款项的，乙方每逾期一日需按照未付款金额的1%向甲方支付逾期违约金，且甲方有权就全部欠款金额向法院起诉。四、如乙方未能按期足额给付上述欠款，甲方有权就实现债权而发生的所有费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、执行费、律师费等）一并向乙方主张。五、丙方对本协议第一条、第二条、第三条、第四条中所涉的本金、利息、资金占用费用、逾期违约金、诉讼费、财产保全费、执行费、律师费等所有费用向甲方承担连带责任保证，保证的期限为乙方履行期限届满之日起两年。六、自本合同签订之日起，乙方正常履约，甲方承诺不进行上访、网络发表不当言论的过激行为。落款甲方处有“高亮”签名，乙方处加盖有电子商务公司的公章及法定代表人朴俊丽的人名章，丙方处加盖有酿酒公司的公章及法定代表人王英涛的人名章、玻璃公司的公章及法定代表人杨城的人名章、广盛居公司的公章及法定代表人王新的人名章。2019年10月11日，高亮的银行账户收款5．6万元。2019年11月26日，高亮向本院提起本案诉讼。另查，酿酒公司的股东为王新（持股90%）、任铁利（持股10%）。玻璃公司自2017年7月4日至2019年10月11日的股东为杨城（持股90%）、王英涛（持股10%），现该公司的股东变更为马晓东（持股90%）、王英涛（持股10%）。广盛居公司的股东为王新（持股99．8403%）、王乃贺（持股0．1597%）。诉讼中，高亮提交一份2019年1月20日的还款协商会议视频，该视频中王新称“这座是一个集团公司，我下面还有一个酒厂还有瓷厂还有玻璃厂”“这个所有只要是跟基金公司有正式合同，有正式合同，我全部承认这个债务”“我的还款计划集团公司这块是从三月份开始，持续到五月份”“我所有的企业，我王新是实际控制人”“我会对你们负责任，因为你们的钱是确实通过基金公司投到我这来”“你把合同号拿好了，让我们小马登记上，大家建个群，让我们小马，有啥事我也知道了”。投资人询问“融资方的下一步还款计划，不要停留在嘴巴上，拿出你们的盖好章的还款计划”。信恒德公司工作人员表示“发公告”。王新称“你们讲究是发公告是吧”？信恒德公司工作人员表示“对，发公告”。投资人询问“还款计划项目方能盖章吗”？王新答复“能盖，我说的意思要是不用发公告，我直接盖上我的章不就得了嘛”。投资人询问“因为我们之前的融资方是电子商务公司，你看这一次能不能把您个人还有集团这一块直接担保”？王新答复“实际控制人担保吗，可以没问题”“你们说怎么保证”。投资人答复“相当于增加一个增信，把董事长个人连带担保，包括集团担保增信”。王新答复“可以啊”。投资人询问“那个延期公告什么时候能给，就是年前能出吧”。王新答复“能出，就是连同你们刚才说那个担保，我那个担保，我都给你们加上，行吧”。投资人询问“就是您方便有人能加我们群里吗，就是对接人，就是我们能联系上就行”。信恒德公司工作人员回答“让谢总或马总拉一个群”。王新回答“咱们公司拉一个群”“这个是我们集团的办公室主任马晓东，这个是我的总助，小马会公布一个号码，他们好多事能协调”“年前能出来，能做好，承诺都给你们做好”。审理中，高亮主张案涉私募投资基金项目真实存在，且在基金业协会有备案，相应募集的款项确系已投入到基金合同所涉的项目中，故基金到期后各方签署了案涉的《协议书》。高亮称《协议书》签署后其仅于2019年10月11日收到5．6万元，此后未再收到任何款项；主张《协议书》第二、三条约定有协议签署后至实际付款之日的资金占用费及相应违约金，其自行调整为总计按照年利率24%计算，其中资金占用费即利息按照年利率9．5%主张，违约金按照年利率14．5%主张。高亮认为王新应当对本案所涉款项的支付义务承担连带责任，主张王新虽仅在《协议书》落款法定代表人处加盖人名章，但其应当对《协议书》中为其设定的连带保证责任是知晓并认可的；同时《公告》、《还款计划及增信担保函》亦包含王新承担连带保证责任的表述，上述材料落款处均有王新本人签名；还款协商会议的视频中亦能体现王新本人承诺其对上述债务承担连带保证责任。高亮主张电子商务公司、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司的股东存在相同情况，上述公司都是由王新实际控制；并且王新、杨城作为酿酒公司、广盛居公司和玻璃公司当时持股比例超过三分之二以上的大股东均在《还款计划及增信担保函》落款处签名，故认为广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司作出的承担连带保证责任的意思表示有效，应承担相应的连带保证责任。以上事实，有原告高亮提交的《私募投资基金合同》、补充协议、银行交易明细、《投资确认函》、《公告》、《还款计划及增信担保函》、《协议书》、答复函、还款协商会议的视频光盘及文字整理资料、微信群聊天记录等证据材料以及本院开庭笔录在案佐证。本院认为，本案所涉《协议书》系因案涉私募基金项目到期后未能兑付，项目用款方电子商务公司及其担保方与投资人高亮就相应投资本金的返还及利息的支付予以协商并签署。该协议内容包括主债务人电子商务公司的相关付款义务以及各担保方酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司、王新的担保责任。就此本院分别论述如下：首先，上述《协议书》中就债权人高亮与主债务人电子商务公司之间的权利义务约定系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，因此合法有效，对双方具有约束力。根据《协议书》的约定，电子商务公司应偿还高亮融资款本金100万元、截至2019年7月26日的利息10．7万元以及自2019年7月27日起至实际付清之日止，按照年利率9．5%计算的资金占用费。同时该协议还约定了电子商务公司应付款的时间以及各期应还款的数额，电子商务公司逾期支付任意一期款项的，高亮有权就全部欠款金额向法院起诉。现除2021年2月16日最后一期款项外，其余付款时间均已届满。电子商务公司于2019年10月11日支付5．6万元后未再支付其余款项，构成违约。现高亮要求电子商务公司支付剩余的融资款本金、利息以及资金占用费，有事实及法律依据，本院予以支持。就上述融资款本金的数额，本院认为，因《协议书》明确约定先偿还本金，故电子商务公司已支付的5．6万元应在融资款本金中予以扣除。高亮将该笔款项在利息中予以抵扣有误，本院予以调整，现尚欠的融资款本金数额为94．4万元。就截至2019年7月26日的利息数额，高亮现主张5．1万元并无不妥，本院不持异议。就2019年7月27日起至实际付清之日止的资金占用费，高亮主张的计算标准，有事实及法律依据，本院不持异议；就其主张的计算基数有误，本院调整为按尚欠的融资款本金94．4万元为基数。就超出部分的融资款本金及资金占用费，本院不予支持。根据《协议书》第三条的约定，如电子商务公司未能按协议约定的时间足额支付该协议第一、二条中约定的款项，每逾期一日需按照未付款金额的1%向高亮支付逾期违约金。现除2021年2月16日最后一期款项外其余付款时间均已届满，电子商务公司未依约足额付款，高亮要求其支付违约金，有事实及法律依据，本院予以支持。就违约金的计算标准，高亮自行调整为按照年利率14．5%，本院不持异议。但就其主张的违约金计算基数及起算点有误，本院调整为以11．0666万元为基数，自2019年11月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年2月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年5月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年8月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年11月17日起算，上述均计算至实际付清之日止。就超出部分的违约金，本院不予支持。其次，就担保方酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司的担保责任问题。《协议书》明确约定有酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司对电子商务公司在《协议书》第一条、第二条、第三条、第四条项下所涉的本金、利息、资金占用费用、逾期违约金、诉讼费、财产保全费、执行费、律师费等所有费用的支付义务承担连带保证责任，保证期间为两年。酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司在协议落款处加盖有公章。根据《中华人民共和国公司法》第十六条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。现酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司就上述担保虽未作出决议，但广盛居公司持股99．84%的股东以及酿酒公司持股90%的股东王新、玻璃公司出具担保时持股90%的股东杨城均在《还款计划及增信担保函》落款处签名，该《还款计划及增信担保函》中包括酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司承担相应连带保证责任的表述，王新本人亦在召开的还款协商会议中多次表示以其实际控制的酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司为本案所涉款项的支付提供担保增信，故基于现有证据应认定上述三家公司超过三分之二以上有表决权的股东已签字同意公司对此提供担保。酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司在《协议书》中作出为电子商务公司上述付款义务承担连带保证责任的表示应系其真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对其具有约束力。高亮亦已于保证期间内要求上述三家公司承担连带保证责任。高亮现要求酿酒公司、玻璃公司、广盛居公司对电子商务公司的上述付款义务承担连带保证责任，有事实及法律依据，本院予以支持。最后，就担保方王新的担保责任问题。《协议书》明确约定王新对电子商务公司在《协议书》第一条、第二条、第三条、第四条项下所涉的本金、利息、资金占用费用、逾期违约金、诉讼费、财产保全费、执行费、律师费等所有费用的支付义务承担连带保证责任，保证期间为两年。该《协议书》落款处虽仅加盖有王新的人名章，但结合其此前出具的《公告》《还款计划及增信担保函》，上述材料均包含有王新本人愿意为本案所涉款项的支付义务承担连带保证责任的意思表示，王新亦在还款协商会议中多次表示其个人同意提供连带担保，故应认定王新在《协议书》中作出为电子商务公司上述付款义务承担连带保证责任的表示系其真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，对其具有约束力。高亮亦已于保证期间内要求其承担连带保证责任。高亮现要求王新对电子商务公司的上述付款义务承担连带保证责任，有事实及法律依据，本院予以支持。被告电子商务公司、广盛居公司、酿酒公司、玻璃公司、王新经本院公告送达出庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为其放弃答辩及质证权利，不影响本院依据查明的案件事实，依法作出裁判。当事人提举的其他证据材料或发表的其他意见不影响本院依据查明的事实依法进行裁判，本院不予一一评述。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国公司法》第十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第二十六条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告河北宽河电子商务有限公司于本判决生效之日起十日内向原告高亮返还投资款94．4万元；二、被告河北宽河电子商务有限公司于本判决生效之日起十日内向原告高亮支付利息5．1万元与资金占用费（资金占用费以94．4万元为基数，按照年利率9．5%，自2019年7月27日起计算至实际付清之日止）；三、被告河北宽河电子商务有限公司于本判决生效之日起十日内向原告高亮支付违约金（违约金以11．0666万元为基数，自2019年11月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年2月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年5月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年8月17日起算；以16．6666万元为基数，自2020年11月17日起算，上述均以年利率14．5%为标准，均计算至实际付清之日止）；四、被告广盛居投资管理有限公司、宽城满族自治县酿酒有限公司、承德御晶玻璃有限公司、王新对被告河北宽河电子商务有限公司上述第一、二、三项付款义务承担连带清偿责任，并有权在承担保证责任后向被告河北宽河电子商务有限公司追偿；五、驳回原告高亮的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费14695元、公告费390元，原告高亮已预交，均由被告河北宽河电子商务有限公司、广盛居投资管理有限公司、宽城满族自治县酿酒有限公司、承德御晶玻璃有限公司、王新共同负担，于本判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。审 判 长 杨 靖人民陪审员 袁 卫人民陪审员 靳艺红二〇二〇年十二月四日书 记 员 何 晓