四川省自贡市沿滩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0311刑初74号 公诉机关自贡市沿滩区人民检察院。 被告人魏艳梅，女，1994年12月26日出生，汉族，无业，自贡市人，大专文化，户籍所在地四川省自贡市沿滩区，住四川省自贡市自流井区，因涉嫌诈骗罪，于2020年3月7日被自贡市公安局沿滩分局刑事拘留，同年4月10日被该局执行逮捕，现羁押于自贡市看守所。 指定辩护人杨春林，四川群久律师事务所律师。 自贡市沿滩区人民检察院以自沿检一部刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人魏艳梅犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。自贡市沿滩区人民检察院指派检察员吴远惠出庭支持公诉。被告人魏艳梅及辩护人杨春林到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：2017年4月至2020年1月期间，被告人魏艳梅虚构可以帮忙办理社会保险、特繁工种保险的事实，骗取被害人李某1、杨某1、罗某1、明某1、明某2、彭某、罗某2、黄某1、付某、何某1、曾某1、钟某、周某、刘某、卢某1、陈某1、罗某3、张某、何某2、曾某2、陈某2、何某3、郑某、王某、曾某3缴纳保险费351.02万元，用于个人挥霍。 2019年4月至2019年11月期间，被告人魏艳梅虚构可以低价购买房产的事实，骗取被害人何某3、宋某、符某、李某2、魏某1、卢某2、陈某2、郑某、王某、项某支付购房款共计人民币500.2万元用于个人挥霍。 公诉机关认为，被告人魏艳梅以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人魏艳梅的刑事责任。被告人魏艳梅自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人魏艳梅在公诉机关起诉前依法签订了《认罪认罚具结书》，认可指控的犯罪事实、罪名和判处有期徒刑十四年至十五年、并处罚金八十万元。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请求依法判处。 被告人魏艳梅对公诉机关指控的事实无异议，认罪悔罪。 辩护人辩称，对公诉机关指控被告人魏艳梅的罪名和事实无异议，被告人魏艳梅有自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人魏艳梅系初犯、偶犯并在案发前主动退赔部分被害人损失，且自愿签署认罪认罚具结书，可酌情从轻、从宽处罚。 经审理查明，2017年4月至2020年1月期间，被告人魏艳梅虚构可以帮忙办理社会保险、特繁工种保险的事实，先后骗取被害人李某1、杨某1、罗某1、明某1、明某2、彭某、罗某2、黄某1、付某、何某1、曾某1、钟某、周某、刘某、卢某1、陈某1、罗某3、张某、何某2、曾某2、陈某2、何某3、郑某、王某、曾某3共计351.37万元，在无法办理的情况下，经被害人催退和自行退还共计292.719138万元，尚有60.270862万元没有退还。 2019年4月至2019年11月期间，被告人魏艳梅虚构可以低价购买房产的事实，骗取被害人何某3、宋某、符某、李某2、魏某1、卢某2、陈某2、郑某、王某、项某交付购房款共计人民币1377.3万元，经被害人催退和自行退还792.3万元，尚有585万元用于个人购买住房、首饰、高档服饰、购买游戏装备等，没有退还。 另查明，刘某系被害人陈某3女婿，代陈某3收到被告人魏艳梅退还的购买保险款15.8万元。 侦查机关扣押了被告人魏艳梅出资购买的位于自贡市自流井区××街××号××栋××号的成套住宅（产权证号2××5）及位于自贡市自流井区××街××号××室××室××区（2号车库）Ａ1163号（不动产证书号：20200010162、20200010163）、被告人魏艳梅所有的戒指一枚、项链两条。 认定上述事实的主要证据有： 一、书证 1.查封的不动产权号为20180138181的房屋及不动产权号为202000106162的车库，证实被告人魏艳梅在用诈骗所得购买不动产情况。 2.扣押的项链二条、戒指一枚，证实被告人魏艳梅用诈骗所得购物的情况。 3.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等证实案件来源及被告人魏艳梅被采取强制措施情况。 4.抓获说明证实被告人魏艳梅到案情况。 5.户籍信息证实被告人魏艳梅达到刑事责任年龄。 6.银行流水、微信转账记录及收据，证实被告人魏艳梅与各被害人及证人间的转账情况等。 7.被告人魏艳梅的银行流水，证实魏艳梅银行账户情况。 二、证人证言 1.证人曾某4的证言，证实魏艳梅给我说她在中介当会计，知道很多人急需要用钱来卖房子，给亲戚朋友说她有房子低价买二手房。我老表买房子的时候自己在场。2017年魏艳梅说她在社保局办事的时候社保局给她说可以挂靠单位补缴养老保险。 2.证人蔡某的证言，证实自己老公陈某5在做中介，自己和老公带他们一家人去了紫荆城邦，魏艳梅讲价到了140万。一个叫何某3的给自己转了110万元，自己通过银行转账、微信转账到了魏艳梅的账户。 3.证人陈某5的证言，证实带魏艳梅亲戚去看房子的情况以及自己造假合同的事。 4.证人罗某4的证言，证实用木屋房产的名义做了假合同。 5.证人杨某2的证言，证实魏艳梅看起了紫荆城邦的房子，通过中介给我讲价，最后成交价是140万。魏艳梅买第二套房子，本来要交10万定金给我，后面交了5万元给我，说不要了。 6.魏某2的证言，证实很多亲戚晓得魏艳梅能买很便宜的房子，就喊魏艳梅帮他们买。 7.证人刘某的证言，证实自己的岳母交了钱给魏艳梅办养老保险，但是没有办下来，后面就把钱退了。 8.证人邱某的证言，证实魏艳梅是我之前的一个客户，去年还是前年二手房中介带她到华商国际城看商铺，当时魏艳梅做出很有钱的样子，看了一排连着的5间商铺，交了2万的定金，但是最终没有买，我们之前签订了定金协议。 三、被害人的陈述 1.被害人李某1的陈述，证实魏艳梅说可以帮我办养老保险，要13万多，如果整成特繁工种就要15.6万，45岁就可以领取退休工资。之后我和我老公就在沿滩街上的邮政银行取了钱，并在邮政银行门口拿的15.6万现金给魏艳梅。在我交钱8个月后，我有一次听魏艳梅母亲说办下来后领了二三个月工资我要退钱都可以退，我给我老公说后他认为是骗人，我就跟魏艳梅说紧斗都没办下来，不办了，魏艳梅当时没有推辞，马上就用手机把我交给她的15.6万转给了我。 2.被害人杨某1的陈述，证实2017年7月份我听别人说魏艳梅有渠道可以帮别人办保险，而且是挂靠在单位上，办下来后一个月1600多工资，我觉得可以就喊魏艳梅帮我办理。我就和我老公到沿滩区委广场旁边的农业银行转了7.2万元给魏艳梅，她说大概2018年1月份能办下来。2018年下半年的一天，她打电话喊我到社保局楼下等她，我到后她拿一个单子喊我签字，说签了之后当月就可以领工资。但是我签字之后工资一直没有打到我卡上，我在2019年1、2月问过她一次，当时她说办不下来了。2019年5、6月份，她主动找到我说办不下来，把我的7.2万退给我，另外还按照她之前讲的，按照1600多元一个月工资，补偿了我几个月的工资给我，加上本金好像是退了89000多元给我。魏艳梅只帮自己交了2017年的养老保险7000多元。 3.被害人罗某1的陈述，证实2018年魏艳梅和她母亲一起到我店子找我说可以帮我的养老保险挂靠单位，整成特繁工种，可以提前退休，养老金也高点。她给我说我们是熟人就收5万，我就同意她帮我办理，我就总共拿了5万元现金给她，过了几个月我看见她一直办不下来，我就叫她把钱退给我。当天晚上魏艳梅就到我家里来，另一个买保险的明大姐也来我家。魏艳梅就同意退钱给我们，魏艳梅当时就用手机转账把退我的5万和明大姐的8万转到我农行卡上，还补偿了我们每人一年的养老保险钱9000元。 4.被害人明某1的陈述，证实2018年我在沿滩街上罗某1店子耍的时候，罗某1给我说她通过魏艳梅补交了养老保险，同时在旁边开理发店的魏艳梅，其母曾四姐也说她娃儿魏艳梅可以帮人补交养老保险。后来在电话里面魏艳梅给我算了我要补交86400元。2018年11月27日我老公罗俊就带着5万元去找魏艳梅帮我把这5万元给了她。同时我通过微信转了36400元给魏艳梅。2019年4月份我给魏艳梅说我听别人说办不到，就明确喊她把钱退给我，之后魏艳梅就把收我的86400元转到了罗某1卡上，罗某1把钱转给了我。魏艳梅还补偿了我一年的养老保险钱9000元。 5.被害人宋某的陈述，证实我基于对魏艳梅的信任，我在她那里买了七套房子，在最后的四套房子的钱没有给我。并且她卖给我的房子我都去看过，但都是她一手办理，我连卖房子的主人是谁都不知道。后来在我自己买的第四套南湖领域的房子和第五套燊海森林的房子，我准备过户，他采取各种理由推脱，我从2019年至今都没有过户。后来我催她很紧的时候，他喊一个名字叫陈某5和另外一个男子拿了两份购房合同给我签字。但是他们拿合同过来的时候，我看到合同上甲方都是签好了字的。这两个购房合同一个是乐城房屋中介紫荆城邦那套房子，另一个是木屋房产中介燊海森林房子的合同。之后我拿去小区物业核实，发现两个房子的房主信息不对，房子的卖价也不对，还有就是两个房子的主人表示从未收到过卖房子的一分钱，所以我就觉得魏艳梅骗了我。我从2018年至2019年底，我给魏艳梅实际转款569万元，这期间魏艳梅共转账给我456万元，加上黄远华给我还的13万元，我总共收到469万元，我总共的损失是100万元。 6.被害人王某的陈述，证实听说魏艳梅可以帮忙买社保。自己给了魏艳梅26.5万用于买保险，加上购买房子我拿了49万给魏艳梅。 7.被害人魏某1的陈述，证实听说魏艳梅可以购买低价房。自己给了魏艳梅30万和4万、25万，魏艳梅给了自己3万。总共欠自己56万。 8.被害人何某2的陈述，证实自己给了魏艳梅7万元买保险，至今没有还给自己。 9.被害人曾某3的陈述，证实自己总共给了魏艳梅55万买房，退了自己29万元。买保险给了魏艳梅10.1万元，全部退了的。 11.被害人项某的陈述，证实自己找魏艳梅买房共转款82万，魏艳梅还了自己5万，我父亲转了50万给魏艳梅。 12.被害人李某2的陈述，证实自己转款10万元给魏艳梅买房子。 13.被害人符某的陈述，证实自己共转了75万买房款给魏艳梅。 14.被害人卢某2的陈述，证实自己共转了115万买房款给魏艳梅。魏艳梅还了自己65万，我总的被骗了50万。 15.被害人何某3的陈述，证实魏艳梅的母亲给自己说魏艳梅可以买社保。自己转了5.2万元给他。因为听说魏艳梅可以买低价房，总共七套房子，自己共转了514.8万给魏艳梅买房。魏艳梅总共转了367.92万给自己。 16.被害人陈某2的陈述，证实自己转了3.15万给魏艳梅给自己买保险。帮父亲陈某4买社保转了钱给魏艳梅。一共是11.5万元。魏艳梅给自己借了13万。魏艳梅骗自己买房子交了12万给魏艳梅。 17.被害人陈某4的陈述，证实自己女儿陈某2花了11.5万喊魏艳梅帮自己办社保。自己总共领了28205.21元的工资。个人损失86794.58元。 18.被害人罗某3的陈述，证实自己先后帮十多名人到魏艳梅那里买保险，我这边算下来和魏艳梅算下来我前后总共交了118万多元给她。魏艳梅前后及通过银行转账在一个多月的时间分几次退了我118.76万元，这些钱我也是退给了买保险的那些人。 19.被害人曾某2的陈述，证实自己找魏艳梅买保险2.6万元，已全部退还。 20.被害人郑某的陈述，证实自己买保险和买房子共拿了37.9万给魏艳梅。 21.被害人罗某2的陈述，证实自己拿了20.2万元给魏艳梅买保险，已全部退了。 22.被害人何某1的陈述，证实自己拿了8万元的保险费给魏艳梅，现已经全部退了。2018年魏艳梅去农业银行把自己的保险交了，共8000多元。 23.被害人罗某1的陈述，证实自己拿了5万元给魏艳梅帮自己买保险，已经全部退了，还补偿了一年的保险费。 24.被害人杨某1的陈述，证实自己转了7.2万给魏艳梅帮自己买保险。魏艳梅总共退了8.95万。 25.被害人曾某1的陈述，证实自己给了魏艳梅6.1万买保险，现已经全部退了。 26.被害人付某的陈述，证实自己拿了8.46万元的现金给魏艳梅买保险，已经全部退还。 27.被害人钟某的陈述，证实自己交了13.2万元给魏艳梅买保险，魏艳梅说办不到就主动退了13.2万元。 28.被害人卢某1的陈述，证实自己给了魏艳梅13万用于买保险，魏艳梅退了13万。 29.被害人张某的陈述，证实自己拿了8.92万给魏艳梅办理保险，之后魏艳梅通过银行卡转给了自己8.92万。 30.被害人周某的陈述，证实自己给了10万元给周某办理保险，之后魏艳梅退了10万元。 31.被害人黄某2的陈述，证实我交了70000多元给魏艳梅，她退了我87500元，2017年的保险是魏艳梅交的。 四、被告人魏艳梅的供述和当庭陈述。 证实我不能购买保险。开始的时候，我是真的想帮我陈爷办理养老保险，但是我收了他的钱后因为个人消费的原因把钱扯来用了一部分，之后又知道办理不到了，我又没能力去偿还他拿给我的钱，就只能说能办理。之后，我妈身边的很多人就以为我能办养老保险，就主动找我要求办理，我害怕穿帮，就收了他们的钱，说能办理。总共有30人左右找我买保险。在此过程中我日常消费越来越大，就把他们交的钱用了。后来碍于面子，用前面那些人交养老保险剩余的钱加上借的宋某和黄远华的钱在紫荆城邦买了房子，还只能谎称卖的价格很低。所以资金的窟窿越来越大，后面那些人陆续听说我能以低价买到房子，再高价卖出，就主动找到我让我帮他买房子，我就想到要骗取这些买房子的人的钱来填补前面的窟窿。再加上我手上可供支配的钱多了，我在网络上打游戏用钱越来越多，后面我就越骗越多。我不能低价买到房子再高价卖出，我给买卖房子的人虚构的我能拿到抵赌债的房子，所以很便宜，其实是我编造的。我一共收了10个人左右的买房款，大概来往金额是1200万-1300万之间。我记不太清楚了。退了多少我记不太清楚了。保险和购房一共加起来收了1500余万元。我退了大概700-800万左右。我大概算了一下保险差不多退完了，还剩几个人，房子宋某剩100多万，何某3还剩200万，项某的还差130万，符某的剩78万还是80万。我在网络的很多平台上为了充面子，把实际用原价买来的Ｑ币以7.5折或8折的价格卖给我的网友，这个地方我就消费了100多万。我耍炫舞游戏自己的账号我查了一下，都用了180多万积分，相当于用了170多万人民币在这个账号上面。帮其他人的炫舞账号充积分，我都用了110多万人民币。这些就是我用骗取的钱来消费的大头。还有紫荆城邦那套房子首付的95万，买车子用的27万，这两笔钱也是用骗来的钱消费的。除此之外就是平时日常的开销了。其实我买卖Ｑ币都是亏钱，因为前几天我的事情在亲戚面前败露后，我就编造了这个理由来敷衍他们。我之前说的Ｑ币上还有400多万人民币的货其实也是假的，数字只是我总的充值的量，现在上面是没钱了。我父母他们至始至终都不知道，都以为我能办理那些事情，所以他们才对外说我能办理，才会有这么多人主动找上门来找我办理养老保险和买房子的事情。在后期他们催我要钱要得很紧的时候，我为了应付那些要钱的人，就在金招网上联系了对方帮我做假的银行转账记录，我没有告诉他们我用于干什么，我和对方都是加的ＱＱ联系，每个假的记录我支付对方100元至200元不等，后来网站都搜不到了，ＱＱ联系人也联系不上了。 五、视听资料，证实公安机关对被告人魏艳梅讯问程序合法。 上述证据经法庭质证、查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人魏艳梅以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人辩称被告人魏艳梅归案后认罪态度好，被告人魏艳梅自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人魏艳梅自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；退还部分被害人损失，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议符合本案事实及法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人魏艳梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币八十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2020年3月7日起至2034年9月6日止。罚金在本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、责令被告人魏艳梅退赔被害人损失共计645.270862万元（退赔明细详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  舒世金 审 判 员  李 涛 人民陪审员  朱晓平 二〇二〇年十二月十一日 法官 助理  陈志阳 书 记 员  黄雨珊