北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初1059号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人常春，男，1970年6月21日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地北京市房山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年3月20日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕，2018年6月7日被取保候审。指定辩护人于江涛，北京市博涵律师事务所律师。被告人魏守芹，女，1977年2月14日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地湖北省枝江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年4月20日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，2018年7月2日被取保候审。指定辩护人张琼月，北京忠恕律师事务所律师。被告人刘晓霞，女，1995年8月12日出生，公民身份号码：×××，汉族，大专文化，农民，户籍所在地山西省陵川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年5月27日被刑事拘留，同年6月29日被取保候审。指定辩护人张莉莉，北京涛泽律师事务所律师。被告人程素英，女，1973年10月12日出生，公民身份号码：×××，汉族，小学文化，农民，户籍所在地河南省正阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年5月27日被刑事拘留，同年6月29日被取保候审。指定辩护人郝宏伟，北京市正合律师事务所律师。被告人王雅丽，女，1971年10月12日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，农民，户籍所在地北京市房山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年6月1日被刑事拘留，同年7月5日被取保候审。指定辩护人孟庆振，北京市中迈律师事务所律师。被告人殷宗娥，女，1967年11月29日出生，公民身份号码：×××，汉族，小学文化，农民，户籍所在地山东省乐陵市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年7月16日被刑事拘留，同年8月21日被取保候审。指定辩护人蔺轩，北京兴展律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉〔2019〕61号起诉书指控被告人常春、魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案。北京市大兴区人民检察院指派检察员张文英出庭支持公诉，被告人常春及其辩护人于江涛、被告人魏守芹及其辩护人张琼月、被告人刘晓霞及其辩护人张莉莉、被告人程素英及其辩护人郝宏伟、被告人王雅丽及其辩护人孟庆振、被告人殷宗娥及其辩护人蔺轩到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控：2014年9月24日，中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称中投互联）在北京市工商行政管理局东城分局注册成立，公司法定代表人为鲍巍，公司经营范围为非证券业务的投资管理、咨询；资产管理；投资管理；项目投资；企业管理。该公司营业执照“经营范围”一栏明确列明：不得以公开方式募集资金。2015年，郭晓晓、王志强（均另案处理）成立中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司第二分公司，在北京市房山区对外销售中投互联公司理财产品。该公司于2016年注销后，郭晓俊、李佩（均另案处理）注册成立众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司（以下简称众兴汇聚），法定代表人为李佩，监事为郭晓俊。众兴汇聚公司与鲍巍达成协议，以为禾中集团酒泉种子产业园项目募集资金为名义，对外以中投互联名义销售中国（酒泉）种子产业园、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金、中投互联酒泉种业3号私募投资基金，以承诺半年期投资年利率24%，一年期投资年利率30%，2017年5月31日后承诺半年期投资年利率24%，一年期投资年利率18%的高额利息与投资者签订《委托理财协议》的方式，向不特定群众吸收存款。被告人常春、魏守芹、王雅丽、殷宗娥、程素英系众兴汇聚公司业务员，负责向不特定群众推销中投互联公司酒泉种子产业园理财产品，吸收投资人到该公司投资。被告人刘晓霞系众兴汇聚公司财务人员，负责统计投资客户信息、核算业务员工资、提成、为业务员发放工资等工作。经查明，被告人常春向韩××等群众非法吸收存款人民币90余万元，造成损失80余万元；被告人魏守芹向王××等群众非法吸收存款人民币400余万元，造成损失300余万元；被告人殷宗娥向刁××等群众非法吸收存款人民币200余万元，造成损失200余万元；被告人程素英向郭××等群众非法吸收存款人民币200余万元，造成损失200余万元；被告人王雅丽向司××等群众非法吸收存款人民币100余万元，造成损失100余万元。2018年3月20日，被告人常春向公安机关自动投案；2018年4月20日，被告人魏守芹被抓获归案；2018年5月27日，被告人程素英、刘晓霞被抓获归案；2018年6月1日，被告人王雅丽被抓获归案；2018年7月16日，被告人殷宗娥被抓获归案。公诉机关就上述指控向本院提供了被告人的供述与辩解、证人证言、电子数据检验报告、辨认笔录、委托理财协议书、收款证据、POS刷卡小票、POS机流水单、银行账单、投资人统计表、工资表、到案经过、被告人身份证明等证据。公诉机关认为，被告人常春、魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人常春对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人常春辩护人的主要辩护意见：被告人常春系从犯，有自首情节，认罪悔罪，积极退缴违法所得，系初犯，综上希望能够从轻处罚。被告人魏守芹对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人魏守芹辩护人的主要辩护意见：被告人魏守芹系初犯、偶犯，到案后如实供述，系从犯，认罪悔罪，自己也购买了理财产品，主观恶性较小，主动退赔，得到投资人谅解，愿意缴纳罚金，系家庭唯一经济来源，综上希望能够从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人刘晓霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘晓霞辩护人的主要辩护意见：被告人刘晓霞到案后如实供述犯罪行为，系从犯，无前科劣迹，当庭认罪并愿意缴纳在职期间违法所得，主观恶性较小，到案后向侦查机关提供存储客户资料、业务员工资表等内容的U盘及密码，具有立功表现，综上希望能够从轻处罚，并适用缓刑。被告人程素英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人程素英辩护人的主要辩护意见：被告人程素英主观恶性小，认罪悔罪，违法所得用于女儿治病，系从犯，到案后如实供述自己罪行，积极退缴违法所得，综上希望能够从轻减轻处罚，尽量不判处实刑。被告人王雅丽对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王雅丽辩护人的主要辩护意见：被告人王雅丽具有坦白情节，认罪认罚，系从犯，偶犯，初犯，主观恶性较小，积极退赔违法所得，综上希望给予改正机会，并适用缓刑。被告人殷宗娥对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人殷宗娥辩护人的主要辩护意见：被告人殷宗娥的涉案金额及投资人损失金额应当以郭晓俊的投资人-业务员对应名单结合工资表确认，并且建议适用缓刑，从轻判处其罚金数额。经审理查明：2014年9月24日，中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称中投互联公司）在北京市工商行政管理局东城分局注册成立，鲍巍（在逃）为该公司法定代表人，公司的经营范围为非证券业务的投资管理、咨询；资产管理；投资管理；项目投资；企业管理。该公司营业执照经营范围明确列明：不得以公开方式募集资金。2015年11月间，中投互联公司在北京市房山区分别成立第一、二分公司，负责人王志强。王志强、郭晓晓（均另案处理）在房山地区对外销售中投互联公司理财产品，2016年中投互联公司申请注销第一、二分公司。2016年5月间郭晓俊、李佩（均已判决）注册成立众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司（以下简称众兴汇聚公司），法定代表人为李佩，监事为郭晓俊。后众兴汇聚公司郭晓俊与中投互联公司鲍巍达成协议，以为禾中集团酒泉种子产业园项目募集资金为名义，为中投互联公司办理投资人向中国（酒泉）种子产业园项目、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金、中投互联酒泉种业3号私募投资基金办理投资业务，以承诺半年期预期投资收益率24%，一年期预期投资收益率30%的高额收益，办理中投互联公司与投资人签订《委托理财协议》《项目利润分红收益补充协议》，向不特定人吸收存款。投资人投入的资金直接用POS机转入《委托理财协议》中明确的中投互联公司指定账户内，截止到2017年7月，非法吸收投资人杨××、陈×、白××、蔡××、崔××等600余名投资人的投资资金共计人民币1亿余元，除返还少部分投资款外，绝大部分投资款不能返还。其中，被告人常春作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币90余万元；被告人魏守芹作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币400余万元；被告人程素英作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币200余万元；被告人王雅丽作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币100余万元；被告人殷宗娥作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币200余万元；被告人刘晓霞系众兴汇聚公司财务人员，负责统计投资客户信息、核算业务员工资、提成、为业务员发放工资等工作。2018年3月20日，被告人常春经电话传唤后到案。2018年4月20日，被告人魏守芹被抓获归案。2018年5月27日，被告人程素英、刘晓霞被抓获归案。2018年6月1日，被告人王雅丽被抓获归案。2018年7月16日，被告人殷宗娥被抓获归案。各被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实且分别退缴了违法所得，被告人常春退缴人民币10万元，被告人魏守芹退缴人民币35万元，被告人程素英退缴人民币5.6万元，被告人王雅丽退缴人民币9万元，被告人殷宗娥退缴人民币14万元，合计人民币73.6万元（已扣押）。在本院审理过程中，被告人刘晓霞退缴人民币8万元，被告人程素英再行退缴人民币6万元（均已扣押）。上述事实，有下列证据证实：1.被告人常春供述证实：2015年11月份，我到中投互联公司供职，于龙霞给我做的培训，我们的职责就是拉动客户进行投资，如果客户同意投资就签合同交钱。我工作地点在房山区城关街道美廉美超市南关店内，向客户发放宣传单，然后向客户介绍中投互联的相关项目，有客户问我就介绍，如果客户感兴趣，我就带他们到房山区燕山宏塔金融楼内让于龙霞以讲课形式向他们介绍。我大概发展了5个投资人，有韩××、邱××、孟××等，2017年2月底辞职。2.被告人魏守芹供述证实：2015年11月份，我到中投互联公司上班，地点是北京市房山区燕山燕房路金融大楼99号三层307号，有时候也在房山区燕山城管美廉美超市的摊位给客户推销投资。郭晓俊是我们公司经理，李佩是公司法人，中投互联老板是鲍魏，我只知道我们公司给中投互联拉客户，募集资金。我到公司后就是业务员，主要是在燕山公园附近的马路上向过路的群众发宣传单，并且在燕山美廉美、房山美廉美超市向买东西的群众发宣传资料。如果投资者感兴趣的话我就简单的向投资者宣传这个项目的情况，开始的时候宣传北京二机场的渣土项目，后来宣传酒泉种子园项目。投资者感兴趣的话我就介绍这个项目的情况、地址、收益和风险情况，并说我们公司定期有活动还有礼品，要是投资者留电话的话，公司开推介会的时候我就给他们打电话让去参加。我一共发展10多个客户，还有公司安排我继续维护的有10多个，记得有冯××、张××、郭×2等等，这些客户一共投资了300多万，我的提成大概是二、三十万元。3.被告人刘晓霞的供述证实：2016年8月至2017年7月底，我在“中投互联公司”上班，当时老板是郭晓俊，他是我表哥，郭晓俊在公司什么都负责，于龙霞是公司业务经理，负责给客户讲课，李佩是公司法人，我来之后王志强就不在公司了，我来之前是公司法人，后来李佩是法人，郭晓俊负责全面工作，王志强负责与鲍魏公司联系，郭晓晓是郭晓俊的亲哥，郭晓俊拿不了主意的要请示郭晓晓来拿主意。我来公司后一直负责客户信息录入、管理，我还负责制作公司的工资表和提成表，2017年6月初至7月底，我还做了公司的会计。客户信息录入、管理的工作是中投互联公司每个办公地点有专人把每天签的单传到总部，我会注意逐一核对签单的客户信息然后录入电脑，再从电脑导入移动硬盘。移动硬盘有四种表格，第一种是每月统计的客户资料，第二种是总的客户资料，第三种是删除了已经返完钱的资料，第四种是业务员提成的统计表。所有客户信息都保存在我录入的移动硬盘中。投资者签合同时，业务员必须都在场，这关系到业务员的业绩和提成，业务员的底薪每个月年化业绩完成10万，底薪就是4000，没完成就是3000，提成每月年化业绩小于30万按照6个点算，30万以上100万以下是7个点，100万以上是8个点。公司工资表和提成表都是我做，公司出事后，白俊平、谭刚逼着我把所有业务员工资表和提成表给改少了，提点改少了，提成也改少了。工作期间我每月工资是8000元，一共得了不到8万元。4.被告人程素英供述证实：2016年7月左右，我到北京中投互联基金管理有限公司做业务员，在长阳、良乡宣传点工作，公司讲师于龙霞给我们培训，将如何发展客户，如何要电话，如何约到会场，公司替禾中做项目，在甘肃酒泉市，投资没有风险。我宣传主要是在良乡北路华冠超市门口买东西的群众发公司宣传彩页，跟有兴趣的客户讲公司基本情况，投资收益，客户想了解更多，我就把客户带到公司或是推介会由专业讲师讲课。我自己一共发展了14个左右客户，200多万投资款，自己拿了大概12万多的提成。5.被告人王雅丽供述证实：我是2016年8、9月份到中投互联公司窦店分公司上班的，地点在北京市房山区窦店镇田家园小区马路边的一个底商，当时负责人叫常春。我当时就是公司业务员，工作内容就是找投资客户，做理财。我不知道向投资者吸收投资需要部门许可，也不知道公司有无资质，我的工作就是直接出去联系业务，如果有人愿意投资，我就把他带到窦店我们办公地点，然后公司有专门讲师给投资人具体介绍公司的投资项目和具体内容。我向投资者宣传时就是在我居住的小区，和认识的熟人介绍，有个中投互联做理财的，可以投半年，也可以投一年，一年的收益24%，半年的收益我记不清了，如果想了解更多的，我就把投资者带到公司或是推介会由讲师来给他们讲项目。当时和公司约定我的底薪是2000元，投资人投资100万元以下，我可以提成3%至6%，投资100万至300万，可以提成10%。我一共发展了4个人，有王×2、司××、代××、刘××，吸收了大概100万左右，记不太清了。6.被告人殷宗娥供述证实：我是2015年10月份左右到中投互联公司燕山分公司上班的，当时是郭晓俊面试的，于龙霞给培训的，我不知道向群众吸收投资需要审批和相关资质，只知道公司有营业执照，没有别的审批手续和资质。2016年上半年我在燕山迎风美廉美超市宣传点，2016年下半年至2017年7月份在昊天广场做宣传，我的岗位就是业务员。我主要是在公司的周边向群众发放公司的宣传彩页，跟有兴趣的投资者讲中投互联公司最基本的情况，投资的收益，如果投资者想再了解更多的情况，我就把他们带到公司或是推介会由专业的讲师来给他们讲投资项目。投资一年期的产品承诺年化收益为24%，半年期的年化收益为18%，2016年初开始销售“中国（酒泉）种子产业园”的理财产品，一年期的收益为30%，半年期的为24%。我的工资是3000元，发展一个客户提成客户投资额的千分之六，我的提成大约有10万元左右。具体发展多少投资者我记不清了，记得有刁××和他妻子赵××，还有李××、王××、刘××等，大概吸收了200多万左右。7.共某证言证实：我是众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司监事，我们公司于2016年6月份注册成立，我和李佩是股东，注册显示我占20%，李佩占80%，实际上是各占50%。李佩是经理，我是监事，财务赵亚丽（2017年5月离职），讲师于龙霞（2017年7月离职），5名前台接待客户，下面大概有40多名业务员。2015年我哥哥郭晓晓在中投互联做业务员，后来郭晓晓和王志强经过中投互联公司法人鲍巍许可，成立了中投互联股权有限公司第一分公司和第二分公司。2015年底，我哥哥郭晓晓离开公司，不做中投互联的业务，王志强就成了这两个公司的负责人。当时，李佩在这个公司当业务员，我哥哥郭晓晓让我来这个公司挣点钱，我就到了位于房山区燕房路临99号金融楼307这个公司，不知道什么原因公司被中投互联公司要求注销，之后王志强也离职了。我和李佩就注册了现在的众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司，李佩是法人，继续做中投互联业务。我们公司与中投互联之间没有具体的书面协议，只有一份授权书。大约2016年初，我在中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司总部董事长鲍巍的办公室里，我与中投互联法人鲍巍当面谈的口头约定，卖出中国（酒泉）种子产业园、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金两个金融产品，给我们公司返利22%，卖出中投互联种业3号投资基金给我们公司返利18%。2016年7月11日至2017年7月10日，中投互联授权我们公司在房山地区开展代理工作，我们公司主要代理销售中投互联的金融产品，包括宣传、销售、签约。我没见过中投互联公司关于私募基金产品的资质及允许中投互联公司面向群众销售私募基金产品的批准。我有中投互联公司提供给我的营业执照复印件，上面明确提出不得以公开方式募集资金。我们公司在每个宣传点安排了大概7名业务员，向群众发放宣传彩页、画册等，如果群众有意向或者像我们的业务员咨询，我们的业务员当场就给群众讲解，并且把业务员的名片给对方方便联系，之后想进行投资的客户，我们会约到公司的实际办公地点签署中投互联的投资基金合同。每个月我们公司都会安排一次大型的讲课，地点是临时决定的，平时我们公司的讲师于龙霞会在公司大厅里给来了解情况的客户讲课介绍产品的情况。我们用中投互联公司给我公司的POS机收款，款项直接进入中投互联公司账户，按照之前我与鲍巍的口头约定给我们返利，并转账到李佩的个人账户，公司得到返利后，按照与客户的约定返给客户收益，除了公司的日常运营需要及员工的工资，讲师于龙霞每个月工资是20000元加营业总额0.8%的提成，会计每月工资5000元，前台是每月5000元，业务员每月基本工资是业绩10万元以下是3000元，10万元以上是4000元，提成是业绩5万—29万提成6%，业绩30万—99万提7%，业绩100万以上的提8%。因为于龙霞负责的业务比较多，也是公司的副总，所以工资比较高。我们公司的业务员都有劳动合同在公司里，他们只知道在中投互联公司上班，对我们公司名称不怎么清楚，我们公司门口挂的是中投互联的牌子。中投互联总公司不让我们公司用自己的名字，我们公司拿走投资款的22%。合同没到期的还有人民币1.4亿元左右，涉及客户800余人。我们公司在客户签约付款后，直接由我们众兴汇聚公司的会计赵亚丽现场给客户2%现金返点，赵亚丽离职后，我负责这项工作，后期每月返利都是由中投互联公司负责。2017年7月13日开始无法按照合同约定给客户返本金和利息，从7月15日开始我跟中投互联公司的工作人员及法人鲍巍均联系不上。8.共同作案人李佩证言证实：2016年5月至2017年7月我是众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司、中禾瑞融（北京）金融服务外包有限公司的法人代表，公司执照是花钱买的，更改法人信息是我办理的，办好以后就给郭晓俊了。我只负责后勤工作，平时工作人员所需物品都是我负责购买，给客户赠送的礼品也是我负责购买，公司的其他事情不管，我办过4张银行卡，自己1张，给公司办了3张卡，是郭晓俊让我办的，卡是郭晓俊拿着，我农行卡尾号为7475，主要是收中投互联的提成，每次取钱都是郭晓俊跟着，取出钱后给郭晓俊，其他的事情我不管。郭晓俊是公司的总经理，我是公司的副总，于龙霞是公司总经理，她是讲师，赵亚丽是前台，2017年当得会计。两家公司的业务主要是把其他公司的理财产品推销给其他客户，客户花钱购买理财产品，公司从中挣取手续费，我们公司的合同宣传品是北京总部给的。2016年5月份我的朋友郭晓俊的哥哥郭晓晓让我去北京跟着他打工挣钱，郭晓晓注册成立了一个公司，让我当名义的股东和法人代表，每个月5万元工资，我记不清是6月30日还是7月1日了，郭晓俊显示注册成立了众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司注册资金是100万，股东是我和郭晓俊，法人代表是我，但是我没有入一分钱股。2016年9月前后，郭晓俊又注册成立中禾瑞融（北京）金融服务外包有限公司，注册资金是1000万，股东还是我和郭晓俊，法人代表是我，但是我还是没有1分钱入股。9.共同作案人于龙霞证言证实：我在2015年10月份在网上找工作，被中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司录用，没过几天就上班了，在公司主要做讲师兼行政管理工作，负责宣讲小活动，超过100人以上的活动都是由总公司派人下来进行宣讲，给业务员进行入职培训，同时也负责一些简单的行政管理工作，比如说对员工考勤等。中投互联（北京）股份投资基金管理有限公司燕山营业部位于房山区燕房路临99号307室，我是按照公司给我下发的课件讲课，主要宣讲投资项目投资的相关情况，我们公司代理的是酒泉种子产业园。公司通过发展业务员，让业务员向人发放宣传材料、介绍产品、邀请一些客户参加讲座。王志强和郭晓晓是燕山这边的主要负责人，后来王志强去总公司了，这边就郭晓晓一人负责。我不知道众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司是什么单位，我知道公司总部是朝阳区西大望路温特莱中心A座25层，公司名字是中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司，分布在北京市房山区燕房路临99号金融楼307号，我以前一直在燕山分部工作也就是北京市房山区燕房路临99号金融楼307的地址，总部公司法人是鲍巍，李佩是燕山分部经理，具体职位不清楚。郭晓俊是郭晓晓的弟弟，郭晓俊管着李佩，郭晓晓是燕山分部成立时的经理，燕山分布的人都接受郭晓晓的领导。我负责给客户介绍产品，通过介绍让客户投资我单位的投资项目，具体投资多少主要由业务员办理，签合同当场刷卡转账，直接将钱打到中投互联公司的账户上。赵亚丽是财务，郭晓俊来了以后所有的钱都是赵亚丽管，刘晓霞负责整个客户的信息录入和维护，还有赵亚丽不在公司的时候她分赵亚丽的活，吴俊萍管理整个公司的行政和财务。公司的实际负责人还是郭晓晓，只是平时是郭晓俊出面，郭晓晓去山西后，基本每月回来一次，主要是给业务员开会、培训、讲公司项目，讲公司的安全性，让大家跟着他干，最多的时候一月回来4、5次。郭晓俊说我们是中投互联公司的，公司合同没有了就给李佩打电话，我没有发展过投资者，开始的时候业务员走得太多，郭晓晓让我负责客户，就2个月我就把客户上交给公司了。10.投资人韩××证言证实：2015年大概是9、10月份的时候，我在城关街道美廉美看见有人在推广中投互联投资项目的，当时这个叫常春的业务员给我介绍的，后来去了房山区燕山宏塔那边一个中投互联的营业点，对方也给我介绍过。我第一笔是2015年12月签的，投的是大兴机场渣土的一个项目，去的燕山宏塔那边中投互联办事处办理的，刷的POS机，投了20万元，年利率是30%，每月返5000元，返12个月，2016年12月份返清，连本带利一块给了我26万元；2016年12月31日我再次投资的是中国（酒泉）种子产业园项目，投资40万元，存的是一年，年利率30%，每月返10000元，这次投资返了6个月利息，返了6万元，到了2017年7月份就没返了。我第一笔投资到期后，对方就把合同拿走了，我手里就只剩下一份第2笔投资40万元的中国（酒泉）种子产业园的合同，我一共投了2笔，实际损失28万元。11.投资人韩××提供《中国（酒泉）种子产业园项目（委托理财协议）》、收据、补充协议、还款协议、银行交易明细证实：韩××于2016年12月31日签订委托理财协议，投入一年期40万元，投资收益率30%，项目利润分红收益每月10000元，共计12个月。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日韩××将上述投资款转入中投互联公司账户内。12.投资人冯××证言证实：2016年4月左右，我在燕山医院附近走的时候，有一个发宣传单的女的（后来知道叫魏芹，另一名字叫魏守芹），她跟我宣传说他们公司现在有一个项目，利息挺高的并且安全，我拿着宣传单回家仔细看后，就给魏芹打电话到他们公司办公室（燕山宏塔小区旁边建行二楼）去看看，听了公司宣传，后来我又去了北京公司总部，就决定投资了。他们宣讲投资的是机场建设项目，后期是种子园。我在2016年4月投资了5万元，半年期，到期后又续投了半年，2017年2月左右，魏芹给我打电话说让我再投点，并说她也投资了，我就投资了5万元，一年期的，后来公司出事，我这5万元就没有拿出来。我接触过的业务员只有魏芹一个人，我收到1万左右返利。我投资的合同，2016年4月投资的5万，半年期已经到期，我又续投了半年，也到期了，现在没有合同。我只有一份2017年4月投资的合同，项目名称：中投互联酒泉种业三号私募投资基金，类型：A1，编号ZTHL2017149，甲方冯××，乙方：鲍魏。投资金额：5万元，一年期，签订日期：2017年2月20日。13．投资人郭××证言证实：2017年5月2日，我在中投互联公司投资签订了一份协议，签订合同的业务员是程素英，协议名称是：中国酒泉种子产业园2号投资基金项目（委托理财协议），投资金额是100万元，投资期限是十二个月十四天，还签订了一个补充协议，预期投资收益率为30%，当时投资是用POS机刷卡投资的，我一共收到返利61506.85元，实际损失938493.15元人民币。当时我实在房山区燕山燕房路马路边上该公司在宣传，我就听了听，后来业务员程素英接待的我，向我介绍中投互联这个项目理财利息，投资额越多利息越多，这个公司一个于姓女子还给我们讲过课，大概内容就是我投资的这个种子园项目特别好，是国家保障的，而且生产的都是绿色食品，酒泉种子产业园就是禾中集团，其他记不清了。14.投资人郭××提供《中国酒泉种子产业园2号投资基金（委托理财协议）》、POS机刷卡单、收据、银行交易明细、补充协议、还款协议等证实：郭××于2017年5月2日投入100万元，投资期十二个月十四天，投资收益率30%，项目利润分红收益第一个月11506.84元，之后每月25000元。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日郭××将上述投资款转入中投互联公司账户内。中投互联公司出具100万元收款收据。15.投资人代××证言证实：2016年10月份的时候，王雅丽来我家宣传中投互联投资的情况，没过几天就开车带着我和另一个投资人刘××去的中投互联窦店分公司的办公地点，当时有人就给我介绍中投互联投资回报率是30%，我们当时没有投资。之后，王雅丽又打电话说公司有培训课，我和刘××就又去听课，内容和上次一样，这次我们还没有投钱。2016年11月十几号时候，王雅丽第三次带我和刘××去听课，听完后我就相信了，并告诉王雅丽我想投资中投互联，于是在2016年11月22日的时候，王雅丽开车带我去了中投互联窦店分公司去缴费投资了。我一共投资了7万元，通过刷POS机的方式投资，并签订了个协议，叫中国（酒泉）种子产业园项目委托理财协议，此外还签了一份补充协议，补充协议写明按月给我付利息1750元。签合同时当场给我返利1400元现金，我实际损失大概在5万多元。16.投资人代××提供《中国（酒泉）种子产业园项目（委托理财协议）》、补充协议、收据、POS机签购单证实：代××于2016年11月22日签订委托理财协议，投入一年期7万元，投资收益率30%，项目利润分红收益每月1750元，共计12个月。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日代××将上述投资款转入中投互联公司账户内。中投互联公司出具7万元收款收据。17.投资人刘××证言及辨认笔录证实：2016年1月左右，我通过焦××认识了中投互联业务员殷宗娥，殷宗娥带我去了房山区长阳绿地缤纷城的一个办公室听课，讲课内容是投资大兴机场，说这个项目可以让我们挣钱还有保障，我就信了。2016年1月底我和殷宗娥签了投资合同，当时投资了6万。2016年4月我又投了5万元，合同也是和殷宗娥签的。2017年1月和4月，两份合同到期之后我进行了复投，原合同被中投互联的工作人员收走了。2016年1月份的投资返利是24%，4月份投资返利是28%，这两份合同都按约定返利了。之后复投合同，2017年1月25日签订的是中国（酒泉）种子产业项目，一年期，投资金额是6万元。2017年4月10日签订的合同是中国酒泉种子产业园2号投资基金，一年期，投资金额是5万元。2017年6、7月份，中投互联就不返利了，后来殷宗娥代表郭晓晓跟我签了还款协议，一共2份。另证实，在民警提供的12张不同女性正面免冠照片中，确认5号照片，就是中投互联公司业务员殷宗娥。18.投资人刘××证言中国（酒泉）种子产业园项目（委托理财协议）》《中国酒泉种子产业园2号投资基金（委托理财协议）》、补充协议、收据证实：刘××于2017年1月25日签订委托理财协议，投入一年期6万元，投资收益率30%，项目利润分红收益每月1500元，共计12个月。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日刘惠英将上述投资款转入中投互联公司账户内。中投互联公司出具6万元收款收据；刘××于2017年4月10日投入5万元，投资期十二个月六天，投资收益率30%，项目利润分红收益第一个月246.57元，之后每月1250元。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日刘××将上述投资款转入中投互联公司账户内。中投互联公司出具5万元收款收据。19.其他投资人证言、理财协议、补充协议、收据及辨认笔录证实：中投互联公司业务员通过发宣传材料、开推介会等方式，在房山区等地，向不特定公众宣传投资理财可返本付息，吸收资金。投资人投资时间、地点、投资金额、返款金额、投资经手业务员。20.共同作案人郭晓俊提供的众兴汇聚公司投资中投互联公司酒泉种业私募基金投资人名单证实：各业务员吸收投资人资金情况及吸收投资人资金总额。21.各被告人退赔情况说明证实：被告人常春退缴违法所得人民币10万元，被告人魏守芹退缴违法所得人民币35万元，被告人刘晓霞退缴违法所得人民币8万元，被告人程素英退缴违法所得人民币11.6万元，被告人王雅丽退缴违法所得人民币9万元，被告人殷宗娥退缴违法所得人民币14万元，合计人民币87.6万元。22.公安机关出具的到案经过证实：2018年3月20日，被告人常春经电话传唤后到案；2018年4月20日，被告人魏守芹被抓获归案；2018年5月27日，被告人程素英、刘晓霞被抓获归案；2018年6月1日，被告人王雅丽被抓获归案；2018年7月16日，被告人殷宗娥被抓获归案。23.公安机关出具的户籍证明证实：被告人常春、魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥身份情况。被告人魏守芹的指定辩护人当庭出示以下证据：1.谅解书11份，证明被告人魏守芹积极联系投资人报案并取得谅解；2.投资人史国良证明1份，魏守芹主动向其退赔人民币5万元；银行回执，魏守芹退缴35万元。综上证据证明被告人魏守芹认罪态度好，积极挽回投资人损失，并积极退赔。被告人殷宗娥的指定辩护人当庭出示以下证据：被告人殷宗娥配偶死亡证明，二女儿学生证，村委会证明，户口本，证明被告人殷宗娥现独自抚养二女儿，女儿还在上大学，不适宜适用监禁刑，希望酌情考虑罚金数额。公诉机关对以上二辩护人提供的证据予以认可。以上证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人常春违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序；被告人魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人常春、魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立。鉴于被告人常春系从犯，有自首情节，且积极退缴违法所得，依法予以从轻处罚并适用缓刑。被告人魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥均系从犯，到案后能如实供述犯罪事实，且积极退缴违法所得，依法予以减轻处罚并适用缓刑。各辩护人的辩护意见，合理部分，本院予以采纳。据此，根据各被告人的犯罪事实、情节和社会危害程度，对被告人常春依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人魏守芹、刘晓霞、程素英、王雅丽、殷宗娥依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第二十五条，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏守芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人程素英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）三、被告人殷宗娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）四、被告人王雅丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）五、被告人常春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）六、被告人刘晓霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）七、在案扣押各被告人退缴的违法所得人民币八十七万六千元，并入本院（2019）京0115刑初306号刑事判决书一并执行，发还各投资人（另附名单）。八、扣押被告人常春黑色360手机一部、程素英白色VIVO手机一部，刘晓霞白色苹果手机一部、王雅丽金黄色华为手机一部，变价后折抵罚金，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  刘东民人民陪审员  王建领人民陪审员  熊宝银二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  丁晓斌书 记 员  秦 洁