襄 阳 市 樊 城 区 人 民 法 院 刑 事 判 决 书 （2020）鄂0606刑初472号 公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。 被告人曹玉传，男，1983年2月6日出生，汉族，大学本科文化程度，原系X人大代表，系湖北X网络科技有限公司（以下简称X公司）法定代表人及总经理,户籍地襄阳市樊城区，住襄阳市樊城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 辩护人陈新华，湖北创佳律师事务所律师。 辩护人黄静，湖北真武律师事务所律师。 被告人李乐（曾用名李砳），男，1983年12月6日出生，汉族，硕士研究生学位，系X公司董事长，户籍地武汉市洪山区，住襄阳市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日向襄阳市公安局樊城区分局投案并被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 辩护人刘雄文，湖北盛科律师事务所律师。 辩护人曾慧娟，湖北维思德（荆门）律师事务所律师。 被告人赵振国，男，1991年12月10日出生，汉族，大学本科文化程度，系X公司审计风控部经理, 户籍地及住址安徽省怀远县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被襄阳市公安局樊城区分局抓获并被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 辩护人刘婷婷、刘访，湖北百龙律师事务所律师。 被告人赵浩威，男，1987年9月8日出生，汉族，大专文化程度，系X公司副总经理,户籍地安徽省怀远县，住襄阳市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被襄阳市公安局樊城区分局抓获并被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 辩护人郑建伟、张长恒，湖北亘恒律师事务所律师。 被告人孟斯琦，男，1993年4月26日出生，汉族，大学本科文化程度，系X公司业务主管，户籍地襄阳市樊城区，住襄阳市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日向襄阳市公安局樊城区分局投案并被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。 辩护人罗晶晶，湖北巨天律师事务所律师。 襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2020〕403号起诉书指控被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员刘静出庭支持公诉，被告人曹玉传及其辩护人陈新华、黄静，被告人李乐及其辩护人刘雄文、曾慧娟，被告人赵振国及其辩护人刘婷婷、刘访，被告人赵浩威及其辩护人郑建伟，被告人孟斯琦及其辩护人罗晶晶均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 襄阳市樊城区人民检察院指控，2007年1月16日，被告人曹玉传成立X公司，2014年9月被告人曹玉传和被告人李乐等人租用阿里云服务器，在互联网上开设“X网”P2P网络借贷平台，X公司在未获得相关部门批准的情况下，假借P2P运作模式，通过重复发标，虚构借款账户，私设资金池，并采取媒体广告、发放宣传册、口口相传等方式公开向社会宣传，并宣称由担保公司为该平台上的借款提供担保，承诺保本付息，以12%-15%年收益率的高息回报，吸引社会公众在“X网”平台投资。其中，被告人曹玉传担任X公司法定代表人、执行董事，负责公司全面管理工作；被告人李乐担任X公司董事长，负责X网平台的运营和对外业务项目合作；被告人赵浩威担任X公司副总经理，负责X网的借款项目标的的策划、推广、营销；被告人赵振国担任X公司审计风控部主管，负责使用公司控制的借款人账户在X网发布虚假借款项目标的；被告人孟斯琦担任X公司业务主管，负责对外发展客户。2018年12月，X公司因资金链断裂，无力支付投资人到期本金和利息导致案发。 经湖北华仁会计师事务有限公司审计，X网平台投资客户的情况：截止2018年12月31日，X公司通过X网平台向真实投资客户（累计投资人数2992人）累计借款金额49952.148392万元；线上线下累计还款金额（已归还本金和实际支付利息）47023.004284万元；未兑付232人、未付本金4179.178654万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）811.445667万元，X网非法吸收公众资金未兑付人员实际损失金额合计（正数为损失，负数为收益）3367.732987万元。根据本案中报案人情况：湖北X网络科技有限公司非法吸收公众资金未兑付233人，截止2019年8月7日，报案人数为171人，报案本金4114.822531万元，经核实的报案人未付本金4025.716423万元；未报案人数为62人，经核实的未报案人未付本金153.462231万元。 被告人曹玉传2016年9月至2018年12月任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为25416.2375万元，为X公司自融金额26156.743万元剔除X公司补标金额740.5055万元后的余额25416.2375万元；该期间内投资的报案人为171人、未付本金4025.716423万元。 被告人李乐2016年9月至2018年12月任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为25416.2375万元，为X公司自融金额26156.743万元剔除X公司补标金额740.5055万元后的余额25416.2375万元；该期间内投资的报案人为171人、未付本金4025.716423万元。 被告人赵振国 2017年10月至2018年12月任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为13553.298万元，为X公司自融金额13990.521万元剔除X公司补标金额437.223万元后的余额13553.298万元；该期间内投资的报案人为171人、未付本金4025.716423万元。 被告人赵浩威2017年12月至2018年12月任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为11637.298万元，为X公司自融金额12074.521万元剔除X公司补标金额437.223万元后的余额11637.298万元；该期间内投资的报案人为171人、未付本金4025.716423万元。 被告人孟斯琦2016年6月至2018年12月任职期间，累计吸收投资金额1422.254729万元，其中包含孟斯琦母亲张某9投资金额234.013477万元。 2019年2月20日，被告人李乐、孟斯琦到公安机关投案。2019年5月28日，被告人孟斯琦已退缴全部非法所得人民币48.8715万元，2019年8月20日，被告人李乐已退缴非法所得人民币20万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了受案登记表,户籍信息,到案经过、抓获经过及到案情况说明,企业股权转让协议,X公司现场照片、X网宣传资料及网站截图,房屋租赁合同,汇付天下账户系统托管协议、服务协议、信息授权书、技术转让合同,教育信贷学员贷款款项支付协议,借款合同,接受证据清单,股东决议、X科技清算投资人应付款汇总、承诺书、X平台资产清算估值说明、评估汇总表、投资人欠款汇总表、收据、授权委托书、交易详情,查封扣押笔录、扣押物品清单及照片，协助查封通知书，协助冻结财产通知书，银行客户回单，不动产登记信息及追赃情况说明,调取证据清单及纸质档案资料,X公司工商登记注册资料及服务协议,涉案银行账户交易明细,X网已报案投资人明细表,孟斯琦客户名单,投资人报案材料,证人李某3、龚某1、葛某、刘某、方某、王某、汤某、骆某、丁某、张某1、龚某2、杨某1、李某1、张某2、张某3、童某、柏某、张某4、杨某2、张某5、赵某、张某6、孙某、蒋某、常某、张某7、熊某、马某、何某、严某、潘某、李某2等人的证言，被告人曹玉传、李乐、赵浩威、赵振国、孟斯琦的供述，专项审计报告及情况说明等证据。 公诉机关认为，被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦违反国家金融管理法规，非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。被告人李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦系从犯。被告人李乐、孟斯琦主动投案，部分退赃。建议对被告人曹玉传在有期徒刑五年至八年之间量刑，并处罚金，对被告人李乐、赵振国、赵浩威在有期徒刑三年至五年之间量刑，并处罚金，对被告人孟斯琦在有期徒刑二年至四年之间量刑，并处罚金。 被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人曹玉传的辩护人陈新华、黄静提出的辩护意见是，公安机关提供的抓获经过证实，被告人曹玉传在接到办案机关传唤后，主动到办案机关接受调查，如实供述自己的罪行，在第三次被传唤接受调查询问后被刑事拘留，构成自首，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，建议对被告人曹玉传减轻处罚。 被告人李乐的辩护人刘雄文、曾慧娟提出的辩护意见是，本案属X公司单位犯罪，起诉书指控被告人李乐共同租用阿里云服务器，担任董事长证据不足，被告人李乐在X公司没有具体职称，不参与公司实际经营管理，在单位犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人李乐参与的乐学分和汽车标属真实且有盈利的项目，不符合犯罪构成要件，其认罪认罚，且有自首情节，其家属已退缴其违法所得20万元，有悔罪表现，系初犯、偶犯，建议对被告人李乐在三年以下有期徒刑量刑。 被告人赵振国的辩护人刘婷婷、刘访提出的辩护意见是，被告人赵振国系风控部的普通工作人员，公诉机关指控被告人赵振国为风控部主管证据不足，其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，构成坦白，认罪认罚，主观恶性小，建议对被告人赵振国从宽处罚。 被告人赵浩威的辩护人郑建伟、张长恒提出的辩护意见是，被告人赵浩威在非法吸收资金中所起作用较小，属从犯，到案后如实供述自己的罪行，属坦白，愿意认罪认罚，且系初犯、偶犯，建议对被告人赵浩威从轻处罚。 被告人孟斯琦的辩护人罗晶晶提出的辩护意见是，被告人孟斯琦在共同犯罪中所起作用较小，属从犯，其母亲张某9投资的234.013477万元应当从其犯罪数额中扣减，其主动到案，如实供述自己的罪行，构成自首，其自愿认罪认罚，系初犯，其家属积极退赔其全部非法所得48.8715万元，建议对被告人孟斯琦从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2007年1月16日，被告人曹玉传注册成立襄阳X网络科技有限公司。2014年8月27日，襄阳X网络科技有限公司名称变更为X公司，并增加被告人李乐等人为公司股东，经营范围为：计算机网络技术及信息技术服务；平面设计；网络游戏开发；计算机软硬件及耗材的技术设计、开发、咨询及技术转让服务；办公设备租赁；企业管理咨询服务（不含投资咨询）。接收金融机构委托从事金融信息外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 2014年9月，被告人曹玉传和李乐等人租用阿里云服务器，在互联网上开设“X网”P2P网络借贷平台。2014年11月，“X网”开始上线运营。2016年9月至2018年12月期间，曹玉传、李乐等人在X公司未获得相关部门批准的情况下，假借P2P运作模式，采取媒体广告、发放宣传册、口口相传等方式公开向社会宣传，并宣称由担保公司为该平台上的借款提供担保，承诺保本付息，以12%-15%年收益率的高息回报，吸引社会公众在“X网”平台投资。X公司在实际运作过程中，使用由该公司控制的李乐、柏某等借款人账户重复在X网发布虚假借款项目标的进行融资，并将募集到的资金转入公司设立的曹玉传、李乐的个人资金池账户，用于公司运营、发放业务员的工资及提成，向投资人支付到期本金和利息，对外投资放贷等。其中，被告人曹玉传为X公司股东，担任X公司法定代表人、执行董事，负责公司全面管理工作；被告人李乐为X公司股东，担任X公司董事长，负责X网平台的运营和对外业务项目合作；2017年12月至2018年12月期间，被告人赵浩威担任X公司副总经理，负责X网的借款项目标的的策划、推广、营销；2017年10月至2018年12月期间，被告人赵振国担任X公司审计风控部主管，负责使用公司控制的借款人账户在X网发布虚假借款项目标的；2016年6月至2018年12月期间，被告人孟斯琦担任X公司业务员，负责对外发展客户。2018年12月，X公司因资金链断裂，无力支付投资人到期本金和利息导致案发。 经湖北华仁会计师事务有限公司审计，截止2018年12月31日，X公司通过X网平台向真实投资客户（累计投资人数2992人）累计借款金额人民币49952.148392万元；线上线下累计还款金额（已归还本金和实际支付利息）人民币47083.837257万元；有实际损失的投资人215人，未付本金人民币4166.925834万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）750.612694万元，实际损失金额合计人民币3416.31314万元。其中，截止2019年8月7日，报案人数为171人，经核实的报案人本金人民币4025.716423万元，有5人已回收本息，有166人未兑付本金人民币4021.72494万元，减去对应的累计收益（实际支付利息）人民币717.553288万元，未兑付已报案人员实际损失金额合计人民币3304.171652万元；未报案人数为49人，经核实的未报案人未兑付本金人民币145.200894万元，减去对应的累计收益（实际支付利息）33.059406万元，实际损失金额合计人民币112.141488万元。（详见附表） 2016年9月至2018年12月，被告人曹玉传任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为人民币25416.2375万元；有实际损失的投资人215人，未付本金人民币4166.925834万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）750.612694万元，实际损失金额合计人民币3416.31314万元。 2016年9月至2018年12月，被告人李乐任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为25416.2375万元；有实际损失的投资人215人，未付本金人民币4166.925834万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）750.612694万元，实际损失金额合计人民币3416.31314万元。 2017年10月至2018年12月，被告人赵振国任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为13553.298万元；有实际损失的投资人215人，未付本金人民币4166.925834万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）750.612694万元，X网非法吸收公众资金未兑付人员实际损失金额合计人民币3416.31314万元。 2017年12月至2018年12月，被告人赵浩威任职期间，X公司非法吸收公众存款总金额为11637.298万元；有实际损失的投资人215人，未付本金人民币4166.925834万元，减去未兑付人员对应的累计收益（实际支付利息）750.612694万元，实际损失金额合计人民币3416.31314万元。 2016年6月至2018年12月，被告人孟斯琦任业务员期间，累计非法吸收公众存款人民币1422.254729万元，其中包含孟斯琦母亲张某9投资金额234.013477万元。 2019年1月30日、2月19日，被告人曹玉传接到办案民警电话通知后，主动到公安机关接受调查，同年2月20日，办案民警将曹玉传口头传唤至公安机关接受调查，并对其刑事拘留。当日，被告人李乐、孟斯琦接到办案民警电话通知后，主动到公安机关接受调查，被告人赵浩威、赵振国被公安机关抓获，曹玉传、李乐、孟斯琦、赵浩威、赵振国到案后，均如实供述了上述事实。 案发后，被告人李乐、孟斯琦及X公司业务员汤某、骆某、方某、丁某已向公安机关退缴人民币102.9917万元。其中，李乐退缴人民币20万元、孟斯琦退缴业务提成款人民币48.8715万元、汤某退缴业务提成款人民币5万元、骆某退缴业务提成款人民币14.1202万元、方某退缴业务提成款人民币9万元、丁某退缴业务提成款人民币6万元。 另查明，案发后，公安机关将X公司的办公用品、桌椅、电脑、健身设施、中央空调系统等物品进行扣押，集中封存在襄阳市樊城区X公司健身房。被扣押物有：沙发6套、大班桌4只、卡位办公桌40个、办公椅146把、茶几11个、会议桌1个、前台桌1个、茶台茶凳1套、大圆餐桌1个、餐椅12把、小会议室课桌1个、会议室小长桌21个、会议室凳子49把、电脑显示屏41台、电脑主机25台、燃气灶2套、冷藏柜1个、消毒柜2个、健身设施（史密斯架蹲举1部、F2TN2-SS跑步机2台、坐姿划船机1部、坐姿推胸器械1部、简单卷腹器械3个、哑铃16个、提壶6只）、投影仪2部、会议室音响系统1套、中央空调系统1套、帝品咖啡832盒等。公安机关查封被告人曹玉传在襄阳市的房屋1套，冻结用于“乐学分”学员还款账户的曹玉传工商银行账号18XXX15的个人账户，账户余额人民币113.019581万元、曹玉传工商银行账号18XXX80的个人账户，账户余额人民币0.754532万元，曹玉传两个账户余额合计113.774113万元；冻结X公司走标使用的张某4工商银行账号62XXX95的个人账户，账户余额人民币0.682828万元。 上述事实，有经开庭质证、确认的受案登记表,户籍信息,到案经过、抓获经过及到案情况说明,企业股权转让协议,X公司现场照片、X网宣传资料及网站截图,房屋租赁合同,汇付天下账户系统托管协议、服务协议、信息授权书、技术转让合同,教育信贷学员贷款款项支付协议,借款合同,接受证据清单,股东决议、X科技清算投资人应付款汇总、承诺书、X平台资产清算估值说明、评估汇总表、投资人欠款汇总表、收据、授权委托书、交易详情,查封扣押笔录、扣押物品清单及照片，协助查封通知书，协助冻结财产通知书，银行客户回单，不动产登记信息及追赃情况说明,调取证据清单及纸质档案资料,X公司工商登记注册资料及服务协议,涉案银行账户交易明细,X网已报案投资人明细表,孟斯琦客户名单,投资人报案材料,证人李某3、龚某1、葛某、刘某、方某、王某、汤某、骆某、丁某、张某1、龚某2、杨某1、李某1、张某2、张某3、童某、柏某、张某4、杨某2、张某5、赵某、张某6、孙某、蒋某、常某、张某7、熊某、马某、何某、严某、潘某、李某2等人的证言，被告人曹玉传、李乐、赵浩威、赵振国、孟斯琦的供述，专项审计报告及情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦未经有关部门依法批准，假借P2P运作模式，采取媒体广告、发放宣传册、口口相传等方式公开向社会宣传，以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，属于变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人曹玉传的辩护人提出的辩护意见是，公安机关提供的抓获经过证实，被告人曹玉传在接到办案机关传唤后，主动到办案机关接受调查，如实供述自己的罪行，在第三次被传唤接受调查询问后被刑事拘留，构成自首，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，建议对被告人曹玉传减轻处罚。被告人李乐的辩护人提出的辩护意见是，本案属X公司单位犯罪，起诉书指控被告人李乐共同租用阿里云服务器，担任董事长证据不足，被告人李乐在X公司没有具体职称，不参与公司实际经营管理，在单位犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人李乐参与的乐学分和汽车标属真实且有盈利的项目，不符合犯罪构成要件，其认罪认罚，且有自首情节，其家属已退缴其违法所得20万元，有悔罪表现，系初犯、偶犯，建议对被告人李乐在三年以下有期徒刑量刑。被告人赵振国的辩护人提出的辩护意见是，被告人赵振国系风控部的普通工作人员，公诉机关指控被告人赵振国为风控部主管证据不足，其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，构成坦白，认罪认罚，主观恶性小，建议对被告人赵振国从宽处罚。被告人赵浩威的辩护人提出的辩护意见是，被告人赵浩威在非法吸收资金中所起作用较小，属从犯，到案后如实供述自己的罪行，属坦白，愿意认罪认罚，且系初犯、偶犯，建议对被告人赵浩威从轻处罚。被告人孟斯琦的辩护人提出的辩护意见是，被告人孟斯琦在共同犯罪中所起作用较小，属从犯，其母亲张某9投资的234.013477万元应当从其犯罪数额中扣减，其主动到案，如实供述自己的罪行，构成自首，其自愿认罪认罚，系初犯，其家属积极退赔其全部非法所得48.8715万元，建议对被告人孟斯琦从轻或减轻处罚。被告人李乐等人为进行非法集资犯罪活动而设立X公司实施犯罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。被告人李乐的辩护人关于本案属X公司单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人李乐和被告人曹玉传等人共同租用阿里云服务器，担任X公司董事长，并参与公司实际经营管理的事实，有X网宣传资料，证人张某2、刘某、方某、王某、张某8、张某1、杨某1的证言，被告人曹玉传、赵振国、赵浩威、孟斯琦及被告人李乐的供述，专项审计报告等证据证实，足以认定。被告人李乐的辩护人关于起诉书指控被告人李乐共同租用阿里云服务器，担任董事长证据不足，被告人李乐在X公司没有具体职称，不参与公司实际经营管理的辩护意见，本院不予采纳。被告人李乐的辩护人关于被告人李乐参与的乐学分和汽车标属真实且有盈利的项目，不符合犯罪构成要件的辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。被告人赵振国担任X公司风控部主管的事实，有证人王某、方某、张某1等人的证言，被告人曹玉传、李乐、赵浩威、孟斯琦及被告人赵振国本人的供述，专项审计报告等证据证实，足以认定。被告人赵振国的辩护人关于被告人赵振国系风控部的普通工作人员，公诉机关指控被告人赵振国为风控部主管证据不足的辩护意见，本院不予采纳。被告人孟斯琦的辩护人关于被告人孟斯琦的母亲张某9投资的234.013477万元应当从被告人孟斯琦犯罪数额中扣减的辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。被告人曹玉传在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，且被告人孟斯琦罪责相对较轻，对被告人李乐、赵振国、赵浩威应当从轻处罚，对被告人孟斯琦应当减轻处罚。被告人李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦的辩护人关于被告人李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦系从犯的辩护意见，本院均予以采纳。被告人曹玉传、李乐、孟斯琦尚未受到讯问、尚未被司法机关采取强制措施时，主动、直接到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，被告人李乐的亲属已代其退缴人民币20万元、孟斯琦的亲属已代其退缴人民币48.8715万元，对被告人曹玉传、李乐、孟斯琦可以从轻处罚。被告人曹玉传、李乐、孟斯琦的辩护人关于被告人曹玉传、李乐、孟斯琦具有自首情节，自愿认罪认罚的辩护意见，本院均予以采纳。被告人赵振国、赵浩威到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人赵振国、赵浩威的辩护人关于被告人赵振国、赵浩威系坦白，自愿认罪认罚的辩护意见，本院均予以采纳。被告人李乐所犯罪行依法应当判处有期徒刑三年以上刑罚，且被告人李乐已签字具结，被告人李乐的辩护人建议对被告人李乐在三年以下有期徒刑量刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人曹玉传犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月20日起至2024年8月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月20日起至2022年8月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人赵振国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月20日起至2022年8月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人赵浩威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月20日起至2022年8月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人孟斯琦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月20日起至2021年2月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人曹玉传、李乐、赵振国、赵浩威、孟斯琦非法吸收且未兑付的资金人民币3416.31314万元予以追缴（包括被告人李乐、孟斯琦及X公司业务员汤某、骆某、方某、丁某已向公安机关退缴的人民币102.9917万元；公安机关冻结的曹玉传工商银行账户余额人民币113.774113万元，X公司使用的张某4工商银行账户余额人民币0.682828万元；公安机关查封被告人曹玉传在襄阳市的房屋1套；公安机关扣押并集中封存在襄阳市樊城区湖北X网络科技有限公司健身房的湖北X网络科技有限公司的沙发6套、大班桌4只、卡位办公桌40个、办公椅146把、茶几11个、会议桌1个、前台桌1个、茶台茶凳1套、大圆餐桌1个、餐椅12把、小会议室课桌1个、会议室小长桌21个、会议室凳子49把、电脑显示屏41台、电脑主机25台、燃气灶2套、冷藏柜1个、消毒柜2个、史密斯架蹲举1部、F2TN2-SS跑步机2台、坐姿划船机1部、坐姿推胸器械1部、简单卷腹器械3个、哑铃16个、提壶6只、投影仪2部、会议室音响系统1套、中央空调系统1套、帝品咖啡832盒），返还有实际损失的投资人。公安机关扣押的其他物品，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  冯少杰 审判员  焦阳 人民陪审员  杨敏 二〇二〇年十二月八日 书记员  梁泽星               乐贷网未付本金明细表                   序号               未兑付人员               未兑付人员               未兑付人员               未兑付人员                   客户姓名               未付本金余额（元）               累计收益金额（元）               实际损失金额（元）                   1               艾一               43,494.43               8,360.14               35,134.29                   2               蔡小红               46,230.68               7,994.50               38,236.18                   3               常海菊               1,478,211.52               397,717.68               1,080,493.84                   4               陈超               184,369.30               24,331.85               160,037.45                   5               陈健               9,949.85               694.89               9,254.96                   6               陈兴连               19,979.60               668.68               19,310.92                   7               陈正先               99,500.00               17,025.90               82,474.10                   8               崔连生               241,755.50               30,830.96               210,924.54                   9               邓清华               29,849.85               232.74               29,617.11                   10               丁慧               100,596.26               15,685.93               84,910.33                   11               董世秀               49,750.00               5,386.25               44,363.75                   12               都淑莲               21,321.03               6,574.14               14,746.89                   13               杜华               291,116.68               22,758.50               268,358.18                   14               冯会利               8,555.88               4,493.93               4,061.95                   15               冯耀民               109,450.00               9,606.21               99,843.79                   16               高伟               261,953.61               19,703.91               242,249.70                   17               耿朝斌               194,825.41               42,000.46               152,824.95                   18               龚海豹               16,194.19               80.38               16,113.81                   19               龚琴               19,388.16               1,736.98               17,651.18                   20               古涛               85,569.52               8,274.69               77,294.83                   21               管华               59,699.65               901.06               58,798.59                   22               韩晗               906,750.59               100,865.25               805,885.34                   23               韩艳萍               43,500.00               16,775.00               26,725.00                   24               何广斌               614,604.85               156,084.37               458,520.48                   25               何群               24,795.04               5,269.84               19,525.20                   26               何银               29,850.00               1,261.14               28,588.86                   27               衡艳芳               19,900.00               3,758.02               16,141.98                   28               胡桂珍               99,500.00               14,397.37               85,102.63                   29               胡红英               17,680.80               3,114.61               14,566.19                   30               胡娆劬               119,380.00               33,336.49               86,043.51                   31               胡晓丽               189,563.16               28,664.32               160,898.84                   32               胡宇谱               136,718.42               37,069.79               99,648.63                   33               皇甫娟               244,844.02               11,713.17               233,130.85                   34               黄翠萍               64,669.14               16,795.83               47,873.31                   35               黄荣               41,927.51               7,267.30               34,660.21                   36               黄有社               92,603.35               9,184.20               83,419.15                   37               黄云秀               2,110,118.79               1,034,452.09               1,075,666.70                   38               计芳               125,270.25               37,670.88               87,599.37                   39               贾和慧               43,555.13               4,074.93               39,480.20                   40               江翱杰               493,151.38               57,355.86               435,795.52                   41               蒋光玲               831,479.68               73,556.36               757,923.32                   42               焦子轩               129,344.92               908.33               128,436.59                   43               金飞               59,635.02               13,137.35               46,497.67                   44               金菊               200,899.11               35,492.13               165,406.98                   45               亢诗瑜               160,740.85               2,213.18               158,527.67                   46               亢意武               239,890.62               43,678.72               196,211.90                   47               李改华               649,388.32               114,647.24               534,741.08                   48               李红               149,070.00               2,125.00               146,945.00                   49               李华悦               225,107.83               8,074.31               217,033.52                   50               李鸣凤               460,618.83               43,691.81               416,927.02                   51               李青               50,598.49               25,703.10               24,895.39                   52               李学进               240,717.36               89,337.64               151,379.72                   53               李亚娟               27,283.89               3,840.43               23,443.46                   54               廖青玉               74,864.46               5,127.55               69,736.91                   55               刘爱民               203,343.40               6,363.23               196,980.17                   56               刘杰               10,000.00               243.24               9,756.76                   57               刘静               395,395.08               53,004.98               342,390.10                   58               刘宁               223,661.07               83,819.43               139,841.64                   59               刘茜雯               11,824.58               2,770.80               9,053.78                   60               刘霄               132,671.31               2,774.49               129,896.82                   61               刘小露               29,850.00               684.10               29,165.90                   62               刘莺               54,978.02               9,693.43               45,284.59                   63               鲁道英               61,629.76               4,591.16               57,038.60                   64               鲁晓雨               10,892.07               1,965.43               8,926.64                   65               吕琼芳               72,679.44               11,098.58               61,580.86                   66               马洁               49,749.77               2,342.33               47,407.44                   67               马世华               313,538.26               74,695.96               238,842.30                   68               马淑玲               5,549.11               611.16               4,937.95                   69               马双义               29,849.97               3,789.29               26,060.68                   70               毛军霞               20,228.12               6,209.84               14,018.28                   71               梅桂平               120,508.03               12,098.95               108,409.08                   72               闵桂荣               25,372.02               9,390.67               15,981.35                   73               牛抒予               290,000.00               638.36               289,361.64                   74               牛亚梅               119,610.25               14,041.77               105,568.48                   75               庞何清               2,091,250.55               404,198.41               1,687,052.14                   76               庞军               4,226,932.29               905,516.10               3,321,416.19                   77               彭瑞兰               71,789.24               39,451.69               32,337.55                   78               彭燕               100,890.46               3,087.29               97,803.17                   79               齐佳               53,343.05               12,781.40               40,561.65                   80               齐佳               225,806.43               29,290.41               196,516.02                   81               钱丽霞               40,201.98               7,433.55               32,768.43                   82               尚兵兵               384,006.56               21,479.98               362,526.58                   83               尚翠平               455,708.93               21,380.17               434,328.76                   84               沈继红               477,095.00               85,310.78               391,784.22                   85               石丹               103,156.51               32,748.29               70,408.22                   86               宋莉               132,943.51               5,799.81               127,143.70                   87               孙洪敏               110,402.48               1,196.93               109,205.55                   88               孙继红               690,099.71               107,690.37               582,409.34                   89               孙杰               382,618.51               54,161.15               328,457.36                   90               孙丽萍               33,644.90               15,543.66               18,101.24                   91               孙林               354,782.77               72,094.97               282,687.80                   92               孙荣伟               201,081.56               47,578.19               153,503.37                   93               孙杨怡               199,000.00               23,071.19               175,928.81                   94               谭岚               8,042.72               147.44               7,895.28                   95               汤波               7,224.83               4,027.38               3,197.45                   96               汤明兵               150,245.00               30,577.78               119,667.22                   97               汤明清               407,941.46               70,277.98               337,663.48                   98               汤明五               452,719.61               75,077.53               377,642.08                   99               汤明香               103,772.02               14,038.42               89,733.60                   100               汤明珍               113,787.70               20,043.29               93,744.41                   101               汤勇               49,750.00               9,795.03               39,954.97                   102               汤芝欢               121,986.68               17,569.00               104,417.68                   103               唐剑滨               9,950.00               150.00               9,800.00                   104               陶瑞               138,709.39               5,405.63               133,303.76                   105               涂风琴               42,921.31               19,072.35               23,848.96                   106               涂晶晶               366,872.77               78,656.01               288,216.76                   107               汪俊丽               5,203.85               705.36               4,498.49                   108               王爱红               1,049,315.32               161,038.37               888,276.95                   109               王朝珍               19,900.00               5,555.54               14,344.46                   110               王春艳               107,582.91               6,670.55               100,912.36                   111               王红梅               247,775.57               31,567.78               216,207.79                   112               王珂玥               63,499.25               6,802.14               56,697.11                   113               王梅               53,083.92               3,729.69               49,354.23                   114               王蕊               71,591.04               3,720.73               67,870.31                   115               王锐               46,630.80               22,149.77               24,481.03                   116               王少华               29,970.27               2,180.61               27,789.66                   117               王世益               321,658.99               13,277.03               308,381.96                   118               王小毛               39,881.59               10,958.58               28,923.01                   119               王雅俭               67,830.22               14,719.49               53,110.73                   120               王雅琴               203,678.09               29,597.10               174,080.99                   121               王艳               12,469.34               772.54               11,696.80                   122               王毅               298,169.97               12,875.31               285,294.66                   123               王永凤               72,211.65               7,736.15               64,475.50                   124               王玉敏               47,026.41               4,403.23               42,623.18                   125               吴本俊               40,188.68               3,804.86               36,383.82                   126               肖雪姣               44,036.71               8,172.82               35,863.89                   127               肖媛媛               61,909.89               29,618.35               32,291.54                   128               熊美雪竹               286,134.73               37,886.74               248,247.99                   129               熊义秀               1,460,918.61               137,258.59               1,323,660.02                   130               许勇               44,216.89               6,039.35               38,177.54                   131               严纪红               467,066.55               109,227.33               357,839.22                   132               严建利               99,745.03               2,665.28               97,079.75                   133               杨海霞               133,144.59               43,015.43               90,129.16                   134               杨金环               41,910.39               1,956.05               39,954.34                   135               杨琼娆               201,861.62               18,134.81               183,726.81                   136               杨艳鹏               224,788.08               16,962.79               207,825.29                   137               叶安丽               19,900.00               300.00               19,600.00                   138               叶言红               241,216.00               1,123.69               240,092.31                   139               尹杰               5,902.00               198.36               5,703.64                   140               于秀荣               29,849.90               4,714.45               25,135.45                   141               曾祥华               4,975.00               237.52               4,737.48                   142               张丽               72,727.61               3,632.99               69,094.62                   143               张然               10,047.00               5,888.09               4,158.91                   144               张少会               19,899.90               3,574.97               16,324.93                   145               张涛               65,233.19               15,823.03               49,410.16                   146               张韦茹               29,849.00               379.06               29,469.94                   147               张卫兵               38,338.27               9,133.05               29,205.22                   148               张文华               150,452.72               1,214.83               149,237.89                   149               张小勇               232,786.73               42,294.36               190,492.37                   150               张雪芳               20,630.97               7,072.24               13,558.73                   151               张艳               1,853,528.87               356,273.44               1,497,255.43                   152               张焰红               2,340,134.77               565,105.38               1,775,029.39                   153               张焱               86,275.02               17,535.54               68,739.48                   154               张志红               467,634.45               23,182.82               444,451.63                   155               章彦燕               421,331.43               16,429.22               404,902.21                   156               赵飞               49,750.00               2,151.73               47,598.27                   157               赵敏杰               224,787.69               45,832.43               178,955.26                   158               赵荣               191,981.51               15,059.45               176,922.06                   159               周朝国               79,600.00               8,683.73               70,916.27                   160               周广益               219,894.95               489.21               219,405.74                   161               周良波               228,741.53               15,999.27               212,742.26                   162               周珉               56,017.25               6,775.10               49,242.15                   163               周晓斌               149,248.50               16,267.21               132,981.29                   164               周妍               162,730.06               22,871.23               139,858.83                   165               朱凯               50,843.40               12,550.61               38,292.79                   166               祝章云               49,749.60               354.73               49,394.87                   报案人（166人）小计               40,217,249.40               7,175,532.88               33,041,716.52                   167               常丽               3,930.01               920.38               3,009.63                   168               陈春艳               28,012.23               8,732.99               19,279.24                   169               陈海峰               99,500.00               7,960.68               91,539.32                   170               陈洁               36,763.71               11,253.90               25,509.81                   171               陈梅               29,850.00               7,369.34               22,480.66                   172               陈媛玮               6,874.45               1,955.31               4,919.14                   173               杜昌明               10,746.00               2,165.16               8,580.84                   174               冯露               3,482.45               -               3,482.45                   175               冯露玄               1,989.92               -               1,989.92                   176               葛少艳               1,989.98               30.06               1,959.92                   177               葛晓峰               5,263.55               1,311.39               3,952.16                   178               龚琳               124,260.09               17,052.24               107,207.85                   179               顾先亮               15,031.36               2,435.19               12,596.17                   180               郭明坤               3,093.38               1,604.43               1,488.95                   181               郝晨亮               995.00               -               995.00                   182               何红如               3,268.55               447.17               2,821.38                   183               江林               99.50               1.50               98.00                   184               金永清               6,266.57               -               6,266.57                   185               黎翔               5,093.35               2,786.94               2,306.41                   186               李根               996.99               134.45               862.54                   187               李鸿品               10,000.00               -               10,000.00                   188               李玲               49,750.00               4,031.03               45,718.97                   189               李爽               32,134.52               8,974.31               23,160.21                   190               刘俊杉               1,161.89               714.10               447.79                   191               陆茜               70,643.61               10,632.84               60,010.77                   192               吕一帆               13,614.58               2,439.01               11,175.57                   193               孟光春               4,974.95               -               4,974.95                   194               庞晓琴               9,815.00               158.84               9,656.16                   195               石兴贵               143,325.52               120,495.72               22,829.80                   196               王华娟               11,548.85               10,880.41               668.44                   197               王珂珂               19,899.85               -               19,899.85                   198               邬安平               134,017.17               12,723.69               121,293.48                   199               吴锋               33,187.74               13,552.11               19,635.63                   200               武小翠               19,900.00               8,381.82               11,518.18                   201               肖博文               96,533.18               2,053.59               94,479.59                   202               熊晓茜               1,087.53               103.05               984.48                   203               杨瑾               9,950.00               388.21               9,561.79                   204               姚明燕               7,134.67               1,685.36               5,449.31                   205               袁玥               2,080.54               100.34               1,980.20                   206               翟胜男               33,780.00               926.49               32,853.51                   207               张帆               4,974.95               75.16               4,899.79                   208               张继承               111,351.03               21,641.52               89,709.51                   209               张雪琴               19,900.00               1,042.74               18,857.26                   210               赵桂矿               99,500.00               38,088.00               61,412.00                   211               周湘宜               14,925.00               234.28               14,690.72                   212               周袁               7,859.32               2,237.78               5,621.54                   213               朱云霞               99,462.00               2,299.99               97,162.01                   214               邹娟               995.00               572.54               422.46                   215               邹明莹               994.95               -               994.95                   未报案人（49人）小计               1,452,008.94               330,594.06               1,121,414.88                   合计（215人）               41,669,258.34               7,506,126.94               34,163,131.40