河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初241号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人秦丽，女，1962年11月1日出生，汉族，大学专科毕业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，住河南省平顶山市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月15日被平顶山市公安局取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局轻工路派出所执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，次日由平顶山市公安局轻工路分局执行取保候审。被告人李金莲，女，1979年12月28日出生，汉族，大学专科毕业，无业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市卫**，现住河南省平顶山市卫**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年4月22日经平顶山市公安局决定刑事拘留，2019年5月6日被平顶山市公安局执行刑事拘留；2019年5月17日被平顶山市公安局取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局五一路分局执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，次日由平顶山市公安局五一路分局执行取保候审。辩护人史丽丽，河南物华律师事务所律师。被告人张亚鸽，女，1989年3月20日出生，汉族，大学专科毕业，无业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，现住河南省平顶山市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日被平顶山市公安局刑事拘留；2019年5月9日被平顶山市公安局取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局光明路分局执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，2020年6月28日由平顶山市公安局新城分局执行取保候审。指定辩护人侯朋朋，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人张晓超，男，1989年10月7日出生，汉族，初中肄业，无业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市叶县，现住河南省叶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月22日经平顶山市公安局决定刑事拘留，2019年5月9日被平顶山市公安局执行刑事拘留；2019年5月15日经平顶山市公安局决定取保候审，次日由平顶山市公安局执行取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由叶县公安局执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，2020年7月13日由叶县公安局廉村派出所执行取保候审。指定辩护人李国胜，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人朱晓菲，女，1990年4月20日出生，汉族，大学本科毕业，无业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市卫**，现住河南省平顶山市卫**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日被平顶山市公安局取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局东工人镇分局执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，次日由平顶山市公安局东工人镇分局执行取保候审。被告人蒋乐，女，1988年2月15日出生，汉族，大学专科毕业，无业，曾任平顶山市新华区担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，现住河南省平顶山市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日被平顶山市公安局取保候审；2020年5月12日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审；2020年6月23日经本院决定取保候审，次日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉﹝2020﹞40号起诉书指控被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、路洋出庭支持公诉，被告人秦丽、被告人李金莲及辩护人史丽丽、被告人张亚鸽及指定辩护人侯朋朋、被告人张晓超及指定辩护人李国胜、被告人朱晓菲、蒋乐到庭参加诉讼。期间延期审理一次。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区投资担保有限公司(以下简称担保公司)先后以河南省开发有限公司、河南有限责任公司、平顶山市有限公司、河南有限公司、汇鑫商品混凝土有限公司、项城市有限公司、河南省开发有限公司、洛阳市有限公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐、秦丽为客户经理，对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所鉴定，李金莲自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款4051万元，未兑付金额3365万元，获得工资、提成及奖励448706元；张亚鸽自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款3135万元，未兑付金额859万元，获得工资、提成及奖励357010元；张晓超自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款2425万元，未兑付金额515万元，获得工资、提成及奖励286340元；朱晓菲自2012年12月至2014年9月个人吸收社会公众存款2311万元，未兑付金额719.5万元，获得工资、提成及奖励260650.83元；蒋乐自2012年12月至2014年4月、2014年6月至9月个人吸收社会公众存款153.5万元，未兑付金额916万元，获得工资、提成及奖励111114.25元；秦丽自2012年12月至2014年9月个人吸收社会公众存款4445万元，未兑付金额1596万元，获得工资、提成及奖励507364元。被告人李金莲、张晓超、朱晓菲、秦丽经公安机关通知后到案，被告人蒋乐主动到案，被告人张亚鸽被抓获归案。被告人李金莲、张晓超、朱晓菲、秦丽、蒋乐、张亚鸽到案后自愿如实供述自己的犯罪行为。被告人秦丽退还违法所得507364元，朱晓菲退还违法所得260651元，李金莲退还违法所得199600元，张亚鸽退还违法所得178500元，张晓超退还违法所得165000元，蒋乐退还违法所得111114.25元。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人的户籍证明、前科证明、抓获经过、借款合同、收据等书证；证人宋某、郭某、孙某、韩某、刘某、张某1、梁某、张某2、张某3、陈某等的证言；被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐的供述与辩解；平顶山市会计师事务所司法会计鉴定报告等证据。据此，公诉机关认为，被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦丽、李金莲、张晓超、朱晓菲、蒋乐主动到案，到案后能够如实供述其犯罪行为，系自首，可以从轻或减轻处罚。截止开庭前，被告人秦丽、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐退还全部违法所得，被告人李金莲退还部分违法所得。被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐自愿认罪认罚，可以从宽处罚。综上，建议对被告人李金莲判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；对被告人秦丽、张亚鸽、张晓超判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，可以适用缓刑；被告人朱晓菲判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元，可以适用缓刑；被告人蒋乐判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元，可以适用缓刑。被告人秦丽对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李金莲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。李金莲及其辩护人辩称，李金莲具有自首情节，积极退赃，认罪认罚，系初犯、偶犯，可以从轻或减轻处罚；李金莲在立案前自行向客户支付利息67000元，应从其违法所得中扣减；李金莲吸收存款多来源于亲友，不应计入犯罪数额；李金莲无业，和丈夫都身体不好，是低保户，家庭困难，还有年迈父母和未成年子女需要照顾，请求法庭从轻处罚。被告人李金莲及其辩护人向本院提交证据李金莲工商银行账户流水、收据、诊断证明、结婚证、丈夫低保本。被告人张亚鸽对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称张亚鸽具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人张晓超对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。张晓超及其辩护人辩称张晓超具有自首情节，积极退赃，认罪认罚，系初犯、偶犯，可以从轻或减轻处罚；其家庭困难，父母身体不好，请求法庭从轻处罚。被告人朱晓菲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人蒋乐对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区投资担保有限公司(以下简称担保公司)先后以河南省开发有限公司、河南有限责任公司、平顶山市有限公司、河南有限公司、汇鑫商品混凝土有限公司、项城市有限公司、河南省开发有限公司、洛阳市有限公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐、秦丽为客户经理，对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所鉴定，李金莲自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款4051万元，未兑付金额3365万元，获得工资、提成及奖励448706元；张亚鸽自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款3135万元，未兑付金额859万元，获得工资、提成及奖励357010元；张晓超自2013年4月至2014年9月个人吸收社会公众存款2425万元，未兑付金额515万元，获得工资、提成及奖励286340元；朱晓菲自2012年12月至2014年9月个人吸收社会公众存款2311万元，未兑付金额719.5万元，获得工资、提成及奖励260650.83元；蒋乐自2012年12月至2014年4月、2014年6月至9月个人吸收社会公众存款153.5万元，未兑付金额916万元，获得工资、提成及奖励111114.25元；秦丽自2012年12月至2014年9月个人吸收社会公众存款4445万元，未兑付金额1596万元，获得工资、提成及奖励507364元。被告人李金莲、张晓超、朱晓菲、秦丽经公安机关通知后到案，被告人蒋乐主动到案，被告人张亚鸽被抓获归案。被告人李金莲、张晓超、朱晓菲、秦丽、蒋乐、张亚鸽到案后自愿如实供述自己的犯罪行为。被告人秦丽退还违法所得507364元，朱晓菲退还违法所得260651元，李金莲退还违法所得199600元，张亚鸽退还违法所得178500元，张晓超退还违法所得165000元，蒋乐退还违法所得111114.25元。另查明，截止本案判决前，被告人秦丽退还违法所得507364元，李金莲退还违法所得448706元，张亚鸽退还违法所得357010元，张晓超退还违法所得286340元，朱晓菲退还违法所得260651元，蒋乐退还违法所得111114.25元，全额退赃完毕。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人的户籍证明、前科证明、抓获经过、蒋乐体检报告单、平顶山市新华区担保有限公司营业执照、中国银行业监督管理委员会平顶山市监管分局证明、承诺书、退赃收据、李金莲结婚证、低保本等书证；证人李某1、李某2、宋某、郭某、孙某、韩某、刘某、张某1、梁某、张某2、张某3、陈某的证言；被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐的供述与辩解；平顶山市会计师事务所司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。鉴于被告人秦丽、李金莲、张晓超、朱晓菲、蒋乐具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人张亚鸽具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐已退还全部违法所得，且系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚；六名被告人均认罪认罚，可以从宽处罚。对其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。对被告人李金莲的辩护人辩称李金莲在立案前自行向客户支付利息67000元，应从其违法所得中扣减的辩护意见，经查，其提交的银行账户流水及其他证据未能证实其中交易的原因和性质，且李金莲收到担保公司支付的工资、提成及奖励后即构成违法所得，之后其自行支付给客户和其他业务员的利息不是出于退赃的意思，不属于自愿退赃的范围，不应从其违法所得中扣除，对该辩护意见本院不予采纳。被告人李金莲及其辩护人辩称李金莲吸收存款多源于亲友，不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，李金莲同时向亲友和不特定对象吸收资金，故对该辩护意见本院不予采纳。对被告人李金莲、张晓超辩称家庭困难的情况，本院酌情予以考虑。综上所述，根据被告人秦丽、李金莲、张亚鸽、张晓超、朱晓菲、蒋乐的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，参照社会评估调查意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人李金莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元（已缴纳20000元）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）三、被告人张亚鸽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人张晓超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人朱晓菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人蒋乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）七、对六名被告人退缴的非法所得秦丽507364元、李金莲448706元、张亚鸽357010元、张晓超286340元、朱晓菲260651元、蒋乐111114.25元予以没收，由新华区投资担保公司工作组退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石少华审 判 员  张 毅人民陪审员  阎玉萍二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  王梦梦附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。