北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2140号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人高花霖，男，1978年2月18日出生，公民身份号码×××，满族，大学文化程度，案发前系信广立诚贷（北京）科技有限公司总经理，户籍所在地北京市西城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人柳辉，北京市中合律师事务所律师。被告人谢宗秋，男，1970年8月15日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广投资管理集团有限责任公司运营总监，户籍所在地重庆市忠县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王惠蓉，北京市京师律师事务所律师。被告人李雪，女，1992年5月4日出生，公民身份号码×××，汉族，中专文化程度，案发前系信广立诚贷（北京）科技有限公司管庄、双桥店营业部经理，户籍所在地四川省泸州市古蔺县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人徐世杰，北京市华泰律师事务所大连分所律师。被告人冯肖静，女，1994年3月7日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，案发前系信广金融服务（外包）有限公司客服部主管，户籍所在地河南省睢县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王明强，北京欣国律师事务所律师。被告人张峰华，男，1990年9月12日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化程度，案发前系信广金融服务（外包）有限公司客服部主管，户籍所在地河北省承德市隆化县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人钱俊羽，北京邦洋律师事务所律师。被告人沈铁，男，1972年7月3日出生，公民身份号码×××，汉族，高中文化程度，案发前系信广投资管理集团有限责任公司培训讲师，户籍所在地吉林省通化市辉南县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人蔡丹，北京市友邦律师事务所律师。被告人鲁宇，男，1993年1月24日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，案发前系信广信息咨询服务（北京）有限公司青岛分公司总经理，户籍所在地湖北省南漳县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人刘畅，河北迦南律师事务所律师。被告人闵静，女，1994年10月30日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，案发前系信广投资管理集团有限责任公司出纳员，户籍所在地黑龙江省大庆市红岗区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王磊，北京市闻泽律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕2121号起诉书指控被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员陈帅出庭支持公诉，被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静及各被告人的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静伙同林某1等人（另案处理），于2014年至2018年，在北京市朝阳区信广投资管理集团有限责任公司、信广金融服务外包（北京）有限公司、信广立诚贷（北京）科技有限公司等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等，非法吸收人民币6亿余元。其中被告人高花霖参与非法吸收资金人民币2亿余元，谢宗秋参与非法吸收资金人民币5亿余元，李雪参与非法吸收资金人民币3000余万元，冯肖静参与非法吸收资金人民币4亿余元，张峰华参与非法吸收资金人民币4亿余元，沈铁参与非法吸收资金人民币5亿余元，鲁宇参与非法吸收资金人民币400余万元，闵静参与非法吸收资金人民币5亿元。被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静后被公安机关抓获。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：证人证言、书证、辨认笔录、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静李雪违反国家规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚，提请本院依法判处。被告人高花霖对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人高花霖的辩护人的辩护意见为：1、高花霖系从犯；2、高花霖系自首；3、高花霖系初犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人高花霖从轻或者减轻处罚。被告人谢宗秋对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人谢宗秋的辩护人的辩护意见为：1、谢宗秋自愿认罪认罚；2、谢宗秋系偶犯，主观恶性小；3、谢宗秋系从犯。综上，建议法庭对被告人谢宗秋予以从轻或者减轻处罚。被告人李雪对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人李雪的辩护人的辩护意见为：1、李雪系从犯；2、李雪积极退赔投资人经济损失；3、李雪系自首；4、李雪认罪认罚；5、李雪系初犯、偶犯；综上，建议法庭对被告人李雪予以从轻或者减轻处罚。被告人冯肖静对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人冯肖静的辩护人的辩护意见为：1、冯肖静认罪悔罪；2、冯肖静系从犯；3、冯肖静系初犯、偶犯，主观恶性小；4、冯肖静积极退赔投资人经济损失。综上，建议法庭对被告人冯肖静减轻处罚。被告人张峰华对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人张峰华的辩护人的辩护意见为：1、张峰华系从犯；2、张峰华认罪认罚；3、张峰华系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人张峰华从轻、减轻处罚。被告人沈铁对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人沈铁的辩护人的辩护意见为：1、沈铁系从犯；2、沈铁主观恶性小；3、沈铁认罪认罚。综上，建议法庭对被告人沈铁从轻或者减轻处罚。被告人鲁宇对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人鲁宇的辩护人的辩护意见为：1、鲁宇如实供述犯罪事实，认罪悔罪；2、鲁宇系从犯；3、鲁宇积极退赔投资人经济损失；4、鲁宇系初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议法庭对被告人鲁宇从轻、减轻处罚。被告人闵静对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，当庭表示认罪。被告人闵静的辩护人的辩护意见为：1、闵静系从犯；2、闵静认罪态度好；3、闵静系初犯、偶犯；4、闵静主观恶性小。综上，建议法庭对被告人闵静从轻、减轻处罚。经审理查明：2014年至2018年，被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静伙同林某1等人（另案处理），以信广投资管理集团有限责任公司（以下简称信广集团公司）、信广金融服务外包（北京）有限公司（以下简称信广金服公司）、信广立诚贷（北京）科技有限公司（以下简称信广立诚贷公司）等名义，在北京市朝阳区等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等书面协议，非法吸收集资参与人资金。其中被告人高花霖参与非法吸收报案集资参与人资金人民币2亿余元，被告人李雪参与非法吸收资金人民币3000余万元，被告人鲁宇参与非法吸收报案集资参与人资金人民币400余万元。被告人谢宗秋、沈铁、闵静在职期间信广集团公司等公司非法吸收报案集资参与人资金人民币5亿余元，被告人冯肖静、张峰华在职期间信广集团公司等公司非法吸收报案集资参与人资金人民币4亿余元。后上述被告人高花霖主动向公安机关投案，被告人谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静被公安机关抓获归案。案发后，公安机关扣押笔记本电脑4台在案。另，本院审理期间,被告人高花霖家属帮助其退缴人民币5万元在案，被告人谢宗秋家属帮助其退缴人民币5万元在案，被告人李雪家属帮助其退缴人民币20万元在案，被告人冯肖静家属帮助其退缴人民币5万元在案；被告人鲁宇的家属亦帮助其退缴人民币10万元在案。上述事实，有下列证据材料证明：1．证人林某1的证言证明：我是信广集团公司的董事长和法定代表人，林某2和黄某任副总裁。信广立诚贷公司是2014年成立的，分为线上和线下运营。线上通过在互联网页或者APP发布广告让投资人把钱投到立诚贷平台，线下通过业务员向老百姓宣传，承诺保本返息，年化收益7%至12%。我是信广立诚贷公司实际负责人，黄某负责线上业务，林某2负责线下业务，线上业务也负责一些，主要经营就是我们三个人商量着来，下面是总经理高花霖，负责公司线上业务技术。信广金服公司是林某2说有业务需要成立这个公司，我就成立了这个公司，该公司负责人是林某2。当时信广集团和投资人宣传的项目有佳木斯忠旺炭业发电项目，枫林生物质能源科技有限公司发电项目和桦南县枫林炭业发电项目，最终这三个项目都没有签订合同，也没有投资。2．证人李某1的供述证明：信广集团公司注册地及实际经营地为北京市朝阳区×××室。法定代表人、董事长林某1负责公司全面业务及资产端业务；副总裁林某2主要负责公司线下的团队；副总裁黄某负责线上的团队；互联网事业部总经理叫李某2；人事行政总监胡某主要负责公司人事行政工作；数据部辛某负责，包括网站运营数据和平台数据，除了财务数据其他都找他要，对平台上所有数据统计、分析、跟踪，平时向林某1直接汇报，同时还负责上标和返息返本；运营总监程旭负责平台的推广运营、活动策划。信广集团公司线上有两家公司，分别为信广立诚贷和信广财行。全国有很多门店，门店负责找客源，客源投资的款项都会进入信广立诚贷和信广财行的平台。我是2017年3月到信广集团任职，当时我在公司是互联网金融事业部李某2的助理，主要是帮她起草文案，比如申请小贷牌照，还有就是与信广立诚贷公司的项目经理对接，传达李某2的要求。2017年9月份筹备做信广财行，2017年10月份我开始做负责人，后来就开始搭建平台，2018年3月份平台上线至2018年8月份。我是信广财行的总经理，主要负责信广财行的网站运营以及信广财行团队的管理。信广财行平台主要做融资租赁、保理业务、供应链金融。公司的运营模式是线上运营，信广平台收取年化6%的中介费，我们公司的借款人是保理公司、融资租赁公司。客户投资的钱都到了天津×**保理公司和天津×**融资租赁公司。信广财行线上通过广告和客户自己推荐朋友。林某1和助理李某3负责审核资产，他们审核完发给辛某，辛某再转给我，我就将资产放在平台上。从资金流程来看：投资人会从平台上开一个丰付支付的个人账户，借款人在丰付支付上也开一个账户，投资人投标，标的满了之后辛某审核，审核之后确认，丰付支付就会把钱转到借款人账户上，还款时就是相反的流程。借款人用房子做抵押，把房子抵押给出借人，这些出借人再把房子的债权转让给天津×**保理，银盛就作为这个房子的债权人，之后银盛把这些债权在我们平台上由投资人投资。另一部分是融资租赁，就是一家企业想要借钱，就找到天津×**融资租赁公司，之后该公司就把钱借给借款企业，并把这个债权放在平台上让投资人投资。终端就是信广立诚贷，还有一个信广金服，我们就是在信广金服里面，后期金服就是把立诚贷的数据都整合了，客户进里面之后有不同链接进入立诚贷和财行。我做助理的时候每个月3万元，我在财行做总经理的时候每个月4万元，没有提成，我在公司的总体获利约90万元。信广集团公司还包括信广银汇基金公司、信广旅行社、信广商贸有限公司、黑龙江御林宝公司（生产保健品代餐粉），北京璇肖科技有限公司（做手机游戏的公司），信广汽车租赁有限公司，还有一家龙巽信公司这家公司我不知道是不是我们集团公司。3．证人辛某的证言证明：我在信广集团公司担任项目数据部经理，主要负责数据统计，统计交易额以及还款金额，公司的收入支出。数据统计主要的工作：公司收入方面，投资期限分为一个月、三个月、六个月和一年，统计每天的总交易额和对应四种期限的分交易额。公司支出方面，客户充值我们公司是和徽商银行还有丰付支付两家第三方交易平台合作的，客户充值和客户提现都会产生充值费用，我负责统计充值费用，平台活动支出，统计客户使用线上红包的数量。负责上标，就是公司标的项目挂在网站上，客户可以对标的进行投标。客户的投资达到标的项目值，我从后台点击复审确定按钮，复审完成后筹集债权人就可以提现了。信广集团公司都是线上经营的模式，理财产品有房产抵押、供应链、融资租赁等项目。公司是2018年7月24日开始出现未兑付情况。公司未兑付金额及人数按照后台数据统计，总共涉及8．8亿元左右，涉及4000余人。立诚贷项目和信广财行无法兑付的原因是林某1说在黑龙江压着两个亿的资金，导致北京公司无法兑付。4．证人张某1的供述证明：我2017年9月入职，我是信广金服公司客服部员工。我负责给客户打电话进行回访，询问客户对我们公司理财产品满意度。我们部门负责人张峰华对我们进行培训，主要就是问客户对我们产品的满意度。信广金服的平台会给我发放数据，我们通过电脑打电话，有专门的话术，主要是问一些客户在平台的体验度的问题等等。我们每个人负责一部分客户，在平台上投资的客户打电话进来有专门的客服进行维护，但其他人代为接待的情况，有的客服比较忙，就会让别的客户进行接待，这种情况很常见。我们接待的既有信广金服公司的客户，也有信广立诚贷公司的客户，这两个公司客服原来是分开的，2018年年中就在一起办公了，接待的客户名单也有交叉。5．证人陈某1的证言证明：我是2017年6月份到信广投资管理集团有限公司工作的，担任客服人员，我属于客服部，客服部在信广集团公司就只有一个，我们客服部的负责人冯肖静和张峰华，这两人带两个客服组。冯肖静负责客服VIP组，张峰华负责客服普通组，我一直在客服普通组回答客户的问题。客户都是问问公司的情况，投资的资金是否安全合法，是否受监管，资金流向问题，公司培训过我遇到这类问题告诉客户资金安全，去向透明，告诉客户我们有部门去审核项目，考察借款人还款能力。还有客户问投资收益的情况，我告诉客户根据投资项目不同，收益在7％-13％之间。还有客户就是问一些信广金服软件的操作问题，我就告诉客户如何操作。有时候客户会给我们打电话，如果没有指定的客服，就是由我们客服随机接听电话。信广财行和信广立诚贷的客户我们都有接待。6．集资参与人提供的报案材料、《债权转让协议》《收益权共享合约》、银行交易明细等材料证明：2014年至2018年，被告人高花霖等人伙同林某1，以信广集团公司、信广金服公司、信广立诚贷公司等名义，在北京市朝阳区等地，以高额返利为由，与客户签订《债权转让协议》《收益权共享合约》等书面协议，非法吸收集资参与人资金的情况。7．工商信息材料证明：（1）信广集团公司成立于2014年6月，法定代表人林某1，股东为张某2、林某1。（2）信广立诚贷公司成立于2014年8月，法定代表人林某1，股东为信广集团公司；（3）信广金服公司成立于2016年4月，法定代表人为张某2，股东为信广集团公司。8．汇款凭证、案款收据证明：被告人李雪家属帮助其退缴人民币20万元在案，被告人冯肖静家属帮助其退缴人民币5万元在案；被告人鲁宇的家属亦帮助其退缴人民币10万元在案。9．扣押清单证明：案发后，公安机关从冯肖静处扣押笔记本电脑4台在案。10．到案经过证明：2018年8月21日，民警在本市朝阳区21世纪大厦信广立诚贷公司内将被告人谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静抓获归案。11．被告人高花霖的供述证明：我对外自称叫高某，我是通过原来信广立诚贷公司总经理李某2介绍到公司工作的。2016年7月4日至2017年3月我在立诚贷担任副总经理的职务，2017年3月份至今担任总经理。我担任副总经理期间，主要负责公司市场、品牌、运营、技术、产品等方面工作。我担任总经理期间，主要负责公司技术部、运营部、风控部、网站日常维护等工作，并且还负责对公司网络平台进行整改工作。信广立诚贷公司于2014年成立，注册地址在北京市朝阳区×××，公司实际办公地也在这里，公司主要经营是线上P2P理财平台。信广集团公司的实际控制人是林某1，林某1也是集团公司各个子公司的实际控制人。信广集团公司高管还有两个副总裁林某2及黄某，林某2负责集团公司所有线下对外销售业务，黄某分管互联网相关公司的工作。信广集团公司下设的信广金服公司负责人是李某1。信广立诚贷公司从2014年开始进行线上P2P理财销售，一开始的业务主要是车抵和房抵借款，后来的业务是东北的三农项目。投资期限一个月，年利率6%，到期本息兑付；投资期限三个月，年利率8%，利息按月支付，到期兑付本金；投资期限六个月，年利率10%，利息按月支付，到期兑付本金；投资期限十二个月，年利率12%，利息按月支付，到期兑付本金。信广立诚贷公司在北京市通州区、昌平区等地设有销售门店，在燕郊、南京、长沙、武汉、无锡、南昌、东莞、青岛、石家庄、太原等地也设置有分支机构进行销售。线下业务人员通过发传单、搞活动等方式找客户，之后会让客户通过网站、手机APP、微信这些方式进行投资。信广立诚贷公司与徽商银行总行电子银行事业部签有《银行存款协议》，约定投资人在信广立诚贷平台投资时，会同时在徽商银行开设账户，投资人充值并选择项目投资后，资金会直接转至借款人的账户，信广立诚贷公司会收取6%的居间服务费。信广立诚贷公司资金都出借给了超级出借人，超级出借人就是一个自然人名下有很多借款的债权，多数都是房抵、车抵、三农等债权，投资人在信广立诚贷平台进行投资后，会得到相应的债权。超级出借人有高志峰等7、8个人，这些超级出借人应该都是林某1找来的，我没有见过超级出借人的抵押物。信广立诚贷公司还有5．3亿元本息没有兑付，涉及3300余人。业务销售方面及客服人员从2017年开始就陆续调到了集团公司总部上班，这些人都由公司总部负责管理。我们投资客户95％来自线下团队，另外5％来源于线上，一块是董事长助理张某4，他是专门做羊毛的，还有一部分是渠道合作。我每个月4．3万元的税后工资，两年一共挣了80万元左右。我接到朝阳区金融办和经侦民警的电话后于2018年8月21日去金融办汇报工作，后来就被公安机关带走了。12．被告人谢宗秋的供述证明：我2015年1月入职，开始是营销总监，给业务人员培训销售流程，2016年8月升任代理运营总监至今。我负责与老团队工作对接，包括老团队职工的晋升、考核、外出单的审批、看业绩。2017年3月份之后的新团队是副总裁林某2负责。信广财行总经理李某1负责信广财行的工作，信广立诚贷总经理高某。青岛分公司的负责人叫鲁宇；张某3之前在青岛分公司工作，后来调回北京，是大兴门店的负责人；李雪是管庄、双桥、怀柔门店的负责人，负责找客户；张峰华是电销的主管，负责给在平台注册没有投资或者投资没有业务员的客户进行电话回访，让其继续投资。门店招揽客户一是客户主动到门前咨询；二是业务员找熟人；三是业务员出去送礼品，让客户扫码，得到客户的关注。现在我们主打旅游这一块，通过旅游让客户知道我们理财产品。我做营销总监是1．5万元每月，2016年10月份后为1．8万元每月工资。我们从2018年6月就不发工资了，我还有点加班费大概两三万元，我一共挣了80万元左右。13．被告人李雪的供述证明：2015年1月，我到信广立诚贷公司任业务员，2016年5月，升任业务经理至今。我是管庄、双桥店营业部经理，管庄在杨闸环岛朗庭大厦，双桥店在北岸1292。这两家店最多的时候是20多人，现在也就是十八九个。在2014年的时候做的是线下，2016年应该就全部转成线上投资了。我们门店共有三四千万元的业绩，我有大概20多个客户，1000多万元的个人业绩。我每月基本工资8000元，提成按我业绩，我总共挣了100万元左右。我是2018年8月21日从老家回来的路上客户张某5发微信和我说她们已经报案了，公司都是警察，后我就直接去公司被警察带走了。14．被告人冯肖静的供述证明：2017年7月份，我在信广公司做客服，主要负责接电话，给客户解答与公司活动有关的问题。2018年6月份，我被调整为客服主管，主要负责公司的VIP客户，提醒老客户及时回款。公司整体的运营模式是借款人用房产、“三农”（土地或者地上物的流转权）、“融资租赁”做抵押，我们会在公司的平台上对这些项目进行标的，投资人在平台上看到了标的就可以进行投资，投资人可以对标的进行众筹。信广的平台作为中介撮合客户和借款人进行投资，公司挣取服务费。客户回款后必须再继续投资，投资的钱占回款的80％以上我才有提成，提成是投资金额的万分之三，我基本工资是9000元，绩效工资4000元，我在公司获利大约8万元。扣押的笔记本电脑我不知道是谁的，当时警察说和我没有关系，让我签字我就签了。15．被告人张峰华的供述证明：2017年6月15日至今我在信广集团公司客户服务中心任主管。我所在部门不负责寻找客户，一般都是公司指派给我部门一些客户名单，让我负责针对名单上客户解决其所提出的一系列问题。负责给我指派名单的人是李某1，她是信广金服公司的负责人。我只负责客户服务，我所接触到的客户都是信广金服APP的用户，所以我只知道公司运营信广金服项目，信广金服APP可以通过手机软件平台下载，也可以从公司网站上扫二维码进行下载。若客户没有投诉，或者为客户解答完后有进行投资就会给我奖励，该奖励是每月投资人投资额的0．08%。公司每个月分给我所在部门300人左右，这些人不是全都进行投资，我所接触的投资过的客户大概有3000人左右。我拿我手下业务员客户投资金额的0．8%，我手下一共有三个业务员，分别是陈某1、张某1、王某1，这部分提成我总共拿了约3000多元。我基本工资是9000元，绩效工资4000元。16．被告人沈铁的供述证明：我2015年7月入职信广集团公司，是培训部讲师。我的主要职责是给公司新人入职培训，在门店向客户介绍公司产品。我们一共六个讲师，主管闫某、焦某、王某2、葛某、郭某和我。我们有分工，主管闫某负责各个培训大纲制作，焦某培训员工如何开发客户，王某2培训员工投资理财方面的专业知识，葛某培训员工如何控制风险，郭某培训员工学习大健康知识。我负责新人入职培训，在员工入职前介绍公司规模、实力和各子公司职能，还负责门店产品说明会，在我们公司的门店会定期举办产品说明会，根据顾客需求，有时让我去介绍公司情况，介绍公司实力、规模、子公司情况，有时让我向顾客讲解什么是融资租赁，什么是保理，让顾客了解融资租赁公司、保理公司和信广财行的合作关系。公司的项目有房产、三农（土地或者地上物的流转权）、融资租赁。我固定工资是7400元，绩效3600元，没有提成，我到公司拿了27万元左右。17．被告人鲁宇的供述证明：2013年8月，我到信广集团公司任行政专员，负责公司办公用品使用调度；2014年年中，我开始做林某1的助理，负责林某1生活上的一些事，比如开车、买饭；2015年11月，我到青岛分公司工作，后来负责青岛分公司的工作（集团没有给我正式任命）。我负责销售公司的理财产品，我的直接领导是林某2，我手下有两个业务总监，一个叫汤某，另一个叫张某6，然后是五个团队经理，其中一个叫史某，一个叫陈某2，其他记不住了，其余的都是业务员了，我手下共有30余个业务员。信广集团公司董事长、法人、总裁是林某1；副总裁是林某2和黄某；市场销售部负责人是谢宗秋；信广立诚贷的负责人叫高花霖，负责信广立诚贷的事务；沈铁是信广集团的讲师，负责给下面分公司的培训讲师进行培训，一个是介绍公司的基本情况及投资项目情况，另一个就是下发话术，比如如何和客户沟通，让客户相信我们的项目，然后进行投资。我带领团队拉过100多个客户，这些客户通过我投资共计约5000至6000万元，还有大约2000万元没有回款。我的每月基本工资6000元，提成是我所带领的这个团队每月销售总额的千分之五，我在公司拿的提成10万元到20万元。我在信广集团的时候就只有基本工资，到了青岛这边才开始有提成。18．被告人闵静的供述证明：2016年4月份，我在公司做统计专员，主要负责搬运合同，给合同盖章，将客户账单装入信封中。2017年3月份，我开始做出纳，负责公司的报销，还负责信广御林宝大健康和信广旅行社的预支款。我的办公点不确定，有时在信广集团，有时在信广旅行社的哈尔滨分公司办公。我是财务部的，负责人是张某2（财务总监），部门有十六个人左右，财务部下设三个部门：统计部（线上客户投资统计和每月投资回款的统计）、结算部（结算工资和线下债权）、财务部（负责公司日常进出账、报销），我在部门的直接领导是郑某，她是财务经理。公司2016年6月份以前都是线下运营，2016年6月份以后开始有线上的服务，2016年8月份左右就只有线上运营了。公司找客户是业务员去人流密集的地方发传单，还会送客户印有公司标记的小礼品。公司也成立旅游公司，让客户去低价旅游，在旅游过程中推销产品。我固定工资是6500元每月，没有提成，我总体获利大约6万元。19．户籍材料，证明被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静的主体身份情况。上述证据材料，经庭审举证、质证，本院认为来源合法、内容客观，对于证据之间能够相互印证的部分，能够作为定案的依据，本院予以确认。庭审后，公安机关出具了被告人高花霖的到案过程，证明公安机关将高花霖约至朝阳区金融纠纷调解中心后将其抓获归案；另有汇款凭证两份，证明被告人高花霖家属代为退缴人民币5万元，被告人谢宗秋家属代为退缴人民币5万元。上述证据经庭外征求控辩双方意见，均无异议，本院亦予以确认。另，被告人谢宗秋的辩护人提交了谢宗秋及其亲属的投资协议用于证明谢宗秋及其亲属投资信广集团公司的情况；被告人鲁宇的辩护人向法庭提交了村委会证明材料用于证明鲁宇的一贯表现良好；被告人闵静的辩护人向法庭提交了闵静父亲的残疾证用于证明闵静家庭经济困难。上述证据与公诉机关指控的事实缺乏关联性，本院不予确认。本院认为，被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静违反国家金融管理法规，伙同他人通过线上及线下等形式向社会公开宣传，承诺还本付息，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控八名被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在共同犯罪过程中，本案八名被告人均起次要或辅助作用，系从犯。另鉴于被告人高花霖主动投案，归案后能够如实供述主要犯罪事实，系自首，被告人李雪、谢宗秋、张峰华、冯肖静、沈铁、鲁宇、闵静归案后如实供述主要犯罪事实，且八被告人均当庭自愿认罪及愿意接受处罚，被告人高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、鲁宇已退缴部分违法所得，故对被告人高花霖、李雪、谢宗秋依法予以从轻处罚，对被告人张峰华、冯肖静、鲁宇、沈铁、闵静依法予以减轻处罚。各辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。但被告人李雪的辩护人关于李雪系自首的辩护意见缺乏相应的证据支持，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。继续追缴八被告人违法所得用于退赔集资参与人经济损失。在案之款项用于退赔集资参与人经济损失。扣押在案之笔记本电脑四台，因现有证据不足以证明与本案存在关联性，退回北京市朝阳区人民检察院处理。综上，本院根据各被告人的犯罪的事实、犯罪性质、情节及社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人高花霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2023年5月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人李雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2022年4月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人谢宗秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2022年3月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人鲁宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年6月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、被告人沈铁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年6月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。六、被告人张峰华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年6月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。七、被告人冯肖静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年5月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。八、被告人闵静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月21日起至2021年3月20日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。九、继续追缴高花霖、谢宗秋、李雪、冯肖静、张峰华、沈铁、鲁宇、闵静违法所得，用于退赔集资参与人经济损失。（投资人名单另附）十、在案之人民币四十五万元，用于退赔集资参与人的经济损失。十一、扣押在案之笔记本电脑四台，退回北京市朝阳区人民检察院处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋 磊人民陪审员  张桂珍人民陪审员  丁亦民二〇二〇年十二月三十日书 记 员  邢 娜