福建省南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0702刑初256号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人黄安土，男，1993年10月26日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，高中文化，户籍地广西壮族自治区贺州市平桂区，现住四川省达州市达川区。曾因犯盗窃罪，于2013年1月6日被广东省广州市白云区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元，2014年9月23日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月18日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于南平市看守所。 辩护人陈敏良，福建胜畴律师事务所律师。 被告人徐礼荣，男，1969年9月21日出生于福建省建瓯市，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省建瓯市，现住福建省建瓯市。曾因犯组织、领导传销活动罪，于2013年9月18日被福建省建瓯市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元，2016年6月18日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月1日被刑事拘留，同年7月2日被南平市公安局延平分局决定取保候审，同年10月21日被南平市延平区人民检察院决定取保候审，同年10月28日被本院决定逮捕，因光泽县看守所暂不予收押，于同年10月29日被本院决定取保候审，现在家。 辩护人肖振凯，福建厚安律师事务所律师。 被告人邱智英，女，1989年2月17日出生于福建省建瓯市，汉族，大专文化，无业，户籍地福建省建瓯市，现住福建省建瓯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月18日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于南平市看守所。 辩护人苏小妹，福建宽达（延平）律师事务所律师。 南平市延平区人民检察院以延检二部刑诉（2020）47号起诉书指控被告人黄安土、徐礼荣、邱智英犯诈骗罪，于2020年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺出庭支持公诉，被告人黄安土及其辩护人陈敏良、被告人徐礼荣及其辩护人肖振凯、被告人邱智英及其辩护人苏小妹到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，被告人黄安土、徐礼荣明知办理贷款需要偿还的情况下，共谋以“可以办理不需要偿还且不会上征信的贷款”为由骗取他人信任，由徐礼荣联系被害人前来办理业务后黄安土、邱智英从各平台办理贷款，三人收取下款金额的60%作为佣金，共计骗取被害人佣金334100元，其中黄安土获利人民币250575元，徐礼荣获利人民币83525元；被告人黄安土、徐礼荣共计诈骗人民币334100元，被告人邱智英共计诈骗人民币279500元，针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人黄安土、徐礼荣、邱智英的行为已构成诈骗罪，被告人黄安土、徐礼荣系主犯，被告人邱智英系从犯，被告人徐礼荣系自首、累犯，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十五条的规定，予以惩处；鉴于被告人黄安土、邱智英自愿认罪认罚，公诉机关建议本院对被告人黄安土判处有期徒刑七年至八年，并处罚金；对被告人邱智英判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。 被告人黄安土、徐礼荣、邱智英对共同诈骗的犯罪事实均无异议。 辩护人陈敏良提出：被告人黄安土归案后如实供述其罪行、具有坦白情节、认罪认罚、其家属代为退出赃款30000元，请求本院在量刑建议幅度内对其予以从轻处罚。 辩护人肖振凯提出:被告人徐礼荣主观恶性较小、系从犯、自首且当庭自愿认罪，请求本院对其从轻、减轻处罚。 辩护人苏小妹提出，1、被告人邱智英只是客观上协助黄安土实施诈骗行为，在本案中起次要、辅助作用、系从犯；2本案对被告人邱智英应按实施的诈骗金额107500元量刑处罚；综上，请求本院对被告人邱智英给予三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明，2020年5月初，被告人黄安土、徐礼荣经他人介绍认识，后二人在明知办理贷款需要偿还的情况下，共谋以“可以办理不需要偿还且不会上征信的贷款”为由骗取他人信任，徐礼荣通过黄某2、张某2介绍联系被害人前来办理业务，黄安土及其雇佣的被告人邱智英负责从各平台办理贷款，三人收取下款金额的60%作为佣金，先由徐礼荣统一收取，后徐礼荣将下款金额的45%通过邱智英及黄安土的支付宝账户转账给黄安土，并由徐礼荣向黄某2、张某2支付介绍费。2020年5月29日至31日期间，黄安土、徐礼荣、邱智英先后在南平市延平区××路××号××室“美德鲜”工作室及江滨南路150号101室内为被害人谢某、黄某1、杨某、鄢某、赖某、陈某1、林某、郑某、张某1、陈某2、娄某、孙某等人办理各类贷款，骗取各被害人佣金共计人民币333800元，其中黄安土获利人民币250350元，徐礼荣获利人民币83450元。具体犯罪事实如下： 1、2020年5月29日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室“美德鲜”工作室内帮助被害人谢某办理贷款共计人民币54500元，骗取佣金人民币32700元。 2、2020年5月29日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室“美德鲜”工作室内帮助被害人黄某1办理贷款共计人民币123700元，骗取佣金人民币74200元。 3、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人杨某办理贷款共计人民币60700元，骗取佣金人民币36000元。 4、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人鄢某办理贷款共计人民币12500元，骗取佣金人民币7500元。 5、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人赖某办理贷款共计人民币79500元，骗取佣金人民币47100元。 6、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人陈某1办理贷款共计人民币31000元，骗取佣金人民币18600元。 7、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人林某办理贷款共计人民币16500元，骗取佣金人民币9900元。 8、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人郑某办理贷款共计人民币26700元，骗取佣金人民币16000元。 9、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人张某1办理贷款共计人民币9000元，骗取佣金人民币5400元。 10、2020年5月30日，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人陈某2办理贷款共计人民币53000元，骗取佣金人民币31800元。 11、2020年5月31日，被告人黄安土、徐礼荣在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人娄某办理贷款共计人民币76000元，骗取佣金人民币45600元。 12、2020年5月31日，被告人黄安土、徐礼荣在南平市延平区××路××号××室内帮助被害人孙某办理贷款共计人民币15000元，骗取佣金人民币9000元。 2020年6月18日，被告人黄安土、邱智英在广西壮族自治区贺州市八步区“丰园宾馆”被公安民警抓获归案。同年7月1日，被告人徐礼荣主动到公安机关投案。案发后，公安机关依法扣押被告人黄安土退出的非法所得人民币30000元、黄某2退出的非法所得人民币7700元，张某2退出的非法所得人民币1200元。 上述事实，三被告人在开庭审理过程中均无异议，并有被害人陈某2、赖某、谢某、杨某、林某、鄢某、孙某、郑某、陈某1、黄某1、张某1、娄某的陈述及其辨认笔录、证人张某2、刘某、李某、黄某2的证言及其辨认笔录、检查笔录、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、支付宝账户交易明细、信用卡对账单、个人信用报告、银行交易明细、手机截图、支付宝个人信息及转账截图、现场勘验笔录、认罪认罚具结书、黄安土注册公司情况、福建省建瓯市人民法院（2013）瓯刑初字第67号刑事判决书、释放证明书、广东省广州市白云区人民法院（2013）穗云法刑初字第87号刑事判决书、罪犯档案资料、公安机关出具的到案经过、违法、犯罪信息查询记录表和三被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄安土、徐礼荣、邱智英以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人黄安土、徐礼荣诈骗金额共计人民币333800元，被告人邱智英诈骗金额共计人民币279200元，均属数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄安土、邱智英归案后如实供述其罪行、认罪认罚，被告人黄安土已退出部分非法所得，被告人徐礼荣系自首，均具有从轻处罚的情节，但被告人黄安土具有犯罪前科，又具有酌定从重处罚的情节，被告人徐礼荣曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，于刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，又具有从重处罚的情节；被告人黄安土、徐礼荣在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部罪行处罚，被告人邱智英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，又具有从轻处罚的情节；上述各被告人的量刑情节，本院在量刑时予以综合考虑。公诉机关对被告人黄安土、邱智英提出的量刑建议适当，本院予以采纳。对于辩护人陈敏良提出被告人黄安土归案后如实供述其罪行，具有坦白情节、认罪认罚、已退出部分赃款，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予以采纳；对于辩护人肖振凯提出被告人徐礼荣系自首且当庭自愿认罪，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予以采纳；对于辩护人肖振凯提出被告人徐礼荣系从犯的辩护意见，经查，被告人徐礼荣明知被告人黄安土虚构“办理不需要偿还且不会上征信的贷款”骗取他人钱财，仍积极参与并联系人员前来办理业务，按比例收取佣金后将部分佣金转账给邱智英、黄安土，其在诈骗犯罪中起主要作用，不应认定为从犯，辩护人肖振凯提出的此项辩护意见，依据不足，本院不予采纳；对于辩护人苏小妹提出，被告人邱智英系从犯，请求本院予以从轻处罚的辩护意见，理由成立，本院予以采纳；对于辩护人苏小妹提出被告人邱智英应实施诈骗金额107500元量刑处罚的辩护意见，经查，被告人邱智英明知被告人黄安土虚构“办理不需要偿还且不会上征信的贷款”骗取他人钱财，仍积极参与并帮助黄安土从各网货平台中办理贷款业务，并按黄安土的指示提供支付宝账户用于收取佣金后转账给黄安土，其应当对所参与的共同诈骗金额279200元承担责任，辩护人苏小妹提出的此项辩护意见，依据不足，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人黄安土犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月18日起至2027年10月17日止。） 二、被告人徐礼荣犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人徐礼荣先行羁押二日，应予以折抵刑期。） 三、被告人邱智英犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月18日起至2024年6月17日止。） 三被告人并处的罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。 四、扣押在案的涉案非法所得由公安机关依法按比例返还各相关被害人，被告人黄安土、徐礼荣共同退赔金额333800元、被告人邱智英共同退赔金额279200元的不足部分，责令被告人黄安土、徐礼荣、邱智英共同退赔各相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 刘 荣 人民陪审员 谢 璇 人民陪审员 罗超磊 二〇二〇年十二月二十四日 书 记 员 汤佳蓉 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。