广西壮族自治区全州县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0324刑初276号 公诉机关广西壮族自治区全州县人民检察院。 被告人别道民，男，1968年2月2日出生于湖北省潜江市，汉族，中专文化，个体，户籍所在地广西柳州市柳**，捕前住柳州市城中区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年10月30日被全州县公安局刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于全州县看守所。 被告人甘柳娟，女，1976年7月6日出生于广西柳州市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地广西柳州市柳**，捕前住柳州市鱼峰区。2007年11月23日因犯盗窃罪被柳州市城中区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月21日被全州县公安局刑事拘留，同年9月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于全州县看守所。 被告人王咏智，男，1979年3月25日出生于广西柳州市，汉族，初中文化，务工，捕前住广西柳州市鱼峰区。1999年4月30日因犯故意伤害罪、盗窃罪被柳州市鱼峰区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一千元。2002年5月20日因犯盗窃罪被柳州市鱼峰区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金三千元。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月21日被全州县公安局刑事拘留，同年9月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于全州县看守所。 辩护人盘菲菲，广西永富律师事务所律师。 全州县人民检察院以全检刑诉〔2020〕264号起诉书指控被告人别道民、甘柳娟、王咏智犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月24日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。全州县人民检察院指派检察员唐军出庭支持公诉，被告人别道民、甘柳娟、王咏智及其辩护人盘菲菲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年10月，被告人别道民以一套身份证、手机卡350元的价格向他人购买多套身份证及手机卡，欲假冒他人名义办理银行卡、Ｕ盾出售，谋取非法利益。别道民将其购买的身份证、手机卡交给被告人甘柳娟，让其冒名办理银行卡、Ｕ盾，并承诺支付报酬。甘柳娟又找到被告人王咏智冒名办理银行卡、Ｕ盾并向其支付报酬。2019年10月19日、21日，别道民驾车搭载甘柳娟等人到全州办卡，甘柳娟分别持陈某1、袁某1的身份证在广西全州农村合作银行火车站支行冒名办理两张银行卡及Ｕ盾。2019年10月28日、29日，别道民驾车搭载甘柳娟、王咏智等人到全州办卡，甘柳娟持曾某的身份证，王咏智持杨某1、尹某的身份证分别在广西全州农村合作银行绍水支行、火车站支行冒名办理三张银行卡及Ｕ盾。别道民将冒名办理的银行卡及Ｕ盾以每套1500元的价格出售给他人，上述五套银行卡、Ｕ盾共获利7500元，别道民向甘柳娟给付报酬2000余元，甘柳娟向王咏智给付报酬800元。2020年8月20日，公安机关将甘柳娟、王咏智抓获归案；同年10月30日，公安机关将别道民抓获归案。 公诉机关认为，被告人别道民、甘柳娟、王咏智使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十七条之一第一款第（三）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人别道民系主犯，其自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑八个月至一年一个月。被告人甘柳娟系主犯，有前科，其自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑八个月至一年一个月。被告人王咏智系从犯，有前科，其自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑六个月至七个月。公诉机关提交了抓获经过、户籍证明、扣押清单、刑事判决书，广西全州农村合作银行报案材料、开卡资料及交易明细，尹某、曾某、袁某1、杨某1、陈某1银行账户被冻结情况说明，证人王某、唐某、尹某的证言，电子证据检查工作记录，辨认笔录及照片，被告人别道民、甘柳娟、王咏智的供述及辩解等证据证实。 被告人别道民对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人甘柳娟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王咏智对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，另提出被告人主动退缴违法所得，缴纳罚金，建议对其从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年12月31日被告人王咏智家属代为缴纳罚金10000元，退缴违法所得800元。 本院认为，根据《全国人大常委会关于有关信用卡规定的解释》,刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人别道民、甘柳娟、王咏智使用虚假的身份证明骗领信用卡，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人别道民、甘柳娟在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人别道民相对于甘柳娟在共同犯罪中所起作用要大，量刑时应有所区别。被告人甘柳娟、王咏智有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人王咏智在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。综合被告人王咏智的犯罪事实、性质、情节及社会危害性，决定对其从轻处罚。三被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且被告人王咏智主动缴纳罚金，退缴违法所得，认罪悔罪态度较好，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款之规定，判决如下： 一、被告人别道民犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2021年8月29日止。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 二、被告人甘柳娟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月21日起至2021年5月20日止。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）； 三、被告人王咏智犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月21日起至2021年3月20日止。罚金已缴纳）； 四、三被告人违法所得分别为被告人别道民人民币七千五百元、被告人甘柳娟人民币二千元、被告人王咏智人民币八百元（已退缴），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员 苏 萍 二〇二〇年十二月三十一日 书记员 覃婷婷 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。