云南省昭通市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）云06刑终497号原公诉机关云南省镇雄县人民检察院。上诉人（原审被告人）常玉巧，女，汉族，1978年4月16日出生于云南省镇雄县，初中文化，户籍地住址镇雄县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于镇雄县看守所。云南省镇雄县人民法院审理镇雄县人民检察院指控原审被告人常玉巧犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2020年10月12日作出（2019）云0627刑初772号刑事判决。宣判后，原审被告人常玉巧不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷并审查上诉理由，依法讯问了常玉巧，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、诈骗罪2019年2月至同年5月，被告人常玉巧以非法占有为目的，隐瞒事实真相，虚构事实，以其急需使用现金或帮忙为其冲刷ＰＯＳ机业绩及其他方式，骗得杨某等八人钱财共计人民币50.266万元。其具体犯罪事实如下：（一）2019年2月2日，被告人常玉巧得知被害人杨某要转账6万元给文某，便谎称其急需现金使用，让杨某给其现金，其代杨某转账给文某，并用其手机通过“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片给杨某看，骗取杨某的信任，杨某遂到银行取现6万元给了常玉巧。后文某未收到转账，杨某得知其被骗找常玉巧要钱，常玉巧才将骗得赃款6万元退还杨某。（二）2019年3月28日，被告人常玉巧以帮其冲业绩为由，叫李某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还李某，骗得李某信任，李某遂用其兴业银行信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款2万元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给李某，称其已向李某转款，进而骗取李某的信任。后李某未收到转账得知其被骗，向常玉巧追回人民币1500元。（三）2019年4月7日，被告人常玉巧借帮周谨刷卡套现之机，叫周谨帮其刷POS机冲业绩，其再通过转账方式转款还周谨，骗得周谨信任，周谨遂用其夫吴长顶的信用卡在常玉巧的POS机上刷款8万元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”APP记账功能编辑了虚假的转账图片发给周谨，称其已给周谨转款，进而骗取周谨的信任。后周谨一直未收到转账才知被常玉巧骗了。（四）2019年4月7日，被告人常玉巧明知自己没有支付能力，即隐瞒此真相到袁某经营的“茗朗家居”店购买价值3.098万元的家具。后袁某要求常玉巧支付货款，常玉巧遂利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了两张虚假的转账图片发给袁某，称其已将货款转出，进而骗取袁某的信任。事后，袁某一直未收到转账才知被常玉巧骗，并于同年6月4日向常玉巧追回人民币1630元，后又将其送到常玉巧美容院内的全部家具搬回。（五）2019年4月，被告人常玉巧明知自己没有支付能力，即隐瞒此真相到颜某2经营的“浙江玉庭电子科技”店购买价值2.0862万元的监控设备，并在安装监控设备期间叫颜某2帮其刷ＰＯＳ机冲量，其再通过转账方式转款还颜某2，骗得颜某2信任，常玉巧就通过刷ＰＯＳ机和支付宝转账的方式骗得颜某24.5058万元。后常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给颜某2，称其已将款转给颜某2，进而骗取颜某2的信任。后颜某2未收到货款和转账，向常玉巧追回人民币8000元，拿走常玉巧价值1000元的茶叶，搬回其安装在常玉巧店中的其中价值1.545万元的监控设备。（六）2019年4月22日、29日，被告人常玉巧以帮其ＰＯＳ机冲业绩为由，叫张某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还张某，骗得张某信任，张某及张某的朋友刘某遂用信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款共计12.996万元，其中刘某的为8900元。事后，常玉巧利用其手机“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了虚假的转账图片发给张某，称其已向张某转款，进而骗取张某的信任。后张某一直未收到转账得知其被骗，向常玉巧追回人民币5.796万元，并将刘某的8900元返还刘某。（七）2019年5月3日，被告人常玉巧以帮其刷ＰＯＳ机冲业绩为由，叫郑某用信用卡在其ＰＯＳ机上刷卡消费，其再通过转账方式转款还郑某，骗得郑某信任，郑某遂用信用卡在常玉巧的ＰＯＳ机上刷款3.68万元。事后，常玉巧通过微信将其用“云闪付”ＡＰＰ编辑的两张虚假的转账图片发送给郑某，称其已向郑某转款，进而骗取郑某的信任。后郑某一直未收到转账方知其被常玉巧骗了。（八）2019年5月24日，被告人常玉巧以其急需用现金，其银行卡取不了现金为由，叫其表哥颜某1给其现金，其再通过转账方式转款还颜某1，骗得颜某1的信任，颜某1遂给了常玉巧现金8万元。后常玉巧通过微信将其用“云闪付”ＡＰＰ记账功能编辑了两张虚假的转账图片发送给颜某1，并称其已转款给了颜某1，进而骗取颜某1的信任。事后，颜某1一直未收到转款，才知其被常玉巧骗了，后向常玉巧追回人民币1.5万元。二、信用卡诈骗罪2019年3月，被告人常玉巧以帮其ＰＯＳ机刷卡冲业绩为由，骗得李某刷卡2万元后，李某在其信用卡还款日快到时，催促常玉巧还钱，常玉巧遂叫李某将信用卡拿给其，其帮李某还款，便从李某处骗取了李某的兴业银行、浦发银行、光大银行各一张信用卡及信用卡密码。同年5月24日、6月4日，常玉巧遂用李某的上述三张信用卡共刷走人民币1.7027万元。根据上述事实及查证的相关证据，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人常玉巧犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币80000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。总和刑期为有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元。二、责令被告人常玉巧退赔李某人民币3.5527万元，退赔周谨人民币8万元，退赔颜某2人民币4.147万元，退赔张某人民币7.2万元，退赔郑某人民币3.68万元，退赔颜某1人民币6.5万元。三、作案工具ＰＯＳ机一台、手机一部、工商银行牡丹灵卡通一张，依法予以没收。宣判后，原审被告人常玉巧提出上诉认为，其向杨某提供的账户转账未及时到账不是自己的原因，因不懂经营资金遇到瓶颈才一直拖延还款期限，采用谎言和记账图片只是想暂缓一下，没有非法占有的目的，原判轻信口供，不重证据调查，认定其虚构事实不成立，请求予以公正判决。经审理查明的事实与一审判决认定的事实一致。且有受案登记表、立案决定书、查获经过及情况说明，户口证明，扣押清单及物证照片，业务凭证、签购单、交易明细清单、账户流水明细表、电子账单、电子对账单、已出账单及转账记录、账单截图、电子回单照片，欠条、订货单、设备清单及报价，证人文某、刘某证言，被害人杨某、李某、周某、袁某、颜某2、张某、郑某、颜某1及微信聊天记录截图、照片等在卷证据予以证实。原审被告人常玉巧在侦查阶段对犯罪事实亦供认，足以认定。认定犯罪事实的证据，经一审庭审举证、质证，证据来源合法，证明内容客观、真实，且与本案事实相关联，本院予以确认。本院认为，上诉人常玉巧以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取被害人杨某、李某、周某、袁某、颜某2、张某、郑某、颜某1财物共计人民币50万余元，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法判处。另常玉巧以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，从被害人李某信用卡上转走人民币17027元，数额较大，其行为还构成信用卡诈骗罪，应与其所犯诈骗罪依法数罪并罚。经查，常玉巧连续对多名被害人实施了诈骗行为，且明知确无资金以归还上述款项的情况下仍然继续行骗，足以认定其具有非法占有的目的，故所提其没有非法占有的目的，原判认定其虚构事实不成立等上诉理由与本案查明的事实和法律规定不符，均不能成立，本院不予采纳。原审法院已根据常玉巧的罪行、认罪悔罪表现，以及已部分退赃等情节，依法予以公正判处，且所作判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予以维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张雪峰审判员  张钦鹏审判员  吴 艳二〇二〇年十二月二十九日法官助理范美在书记员王梦媛