北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初818号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人刘月，男，1971年12月23日出生，公民身份号码×××，满族，中专文化，北京时代创为资本管理有限公司法定代表人、执行董事、经理，百联财富（北京）投资管理有限公司实际控制人，户籍所在地北京市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月1日被羁押，当日被北京市公安局朝阳分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕，于2020年5月17日，因病被本院取保候审，同年12月8日，经本院决定逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人钱俊羽，北京邦洋律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2020）720号起诉书指控被告人刘月犯集资诈骗、非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员秦梁出庭支持公诉，被告人刘月及其辩护人钱俊羽到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：一、被告人刘月伙同张某（另案处理）等人于2014年3月至2015年12月间，在北京市朝阳区某某大厦A座7层的北京时代创为资本管理有限公司的经营地等地，通过举办推介会、业务员推荐等方式，以投资“瑛基量专项基金”“易融宝2号”等理财项目可以获得高额利息为诱饵，与集资参与人签订《债权转让及承诺回购协议》《合伙协议》等，向社会公众非法集资共计人民币1600余万元。二、被告人刘月伙同陈某（已判决）等人于2015年4月至12月间，在北京市朝阳区某某大厦A座818室等地，以百联财富（北京）投资管理有限公司的名义。通过举办推介会、业务员推荐等方式，公开宣传公司理财产品，并承诺到期还本付息，与集资参与人签订《债权转让及承诺回购协议》《担保函》等，向社会公众非法吸收资金共计人民币3500余万元。被告人刘月于2019年5月1日被抓获归案。被告人刘月对于指控的集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩称其不是百联财富（北京）投资管理有限公司实际控制人，该公司仅是代理销售其公司的理财产品。其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为北京时代创为资本管理有限公司募集的资金投入了真实的项目，被告人刘月不构成集资诈骗罪。被告人刘月未实际掌控百联财富公司，请法庭对被告人刘月从宽处罚。经审理查明：一、2014年3月至2015年12月间，被告人刘月实际控制北京时代创为资本管理有限公司（以下简称时代创为公司），在北京市朝阳区某某大厦A座7层等地，通过举办推介会、业务员推荐等方式公开宣传该公司的“瑛基量专项基金”“易融宝2号”等理财项目，与集资参与人签订《债权转让及承诺回购协议》《合伙协议》等，承诺高额收益，到期还本付息，非法募集资金人民币1600余万元，集资后仅有少量资金投入涉案项目，给集资参与人造成经济损失共计人民币1600余万元。2019年5月1日，被告人刘月被民警抓获归案。上述事实，被告人刘月当庭不持异议，且有集资参与人证言、投资协议、付款凭证等报案材料、证人张某、王某等人证言、工商信息资料、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、到案经过、身份信息查询材料等证据证实，足以认定。二、2015年11月至12月间，被告人刘月伙同王某（另案处理）等人，在本市朝阳区某某大厦A座818室等地，以百联财富（北京）投资管理有限公司（以下简称百联财富公司）的名义，通过举办推介会、业务员推介等方式公开宣传公司理财产品，与集资参与人签订《债权转让及承诺回购协议》《担保函》等，承诺到期还本付息，吸收资金共计人民币2000余万元。上述事实有集资参与人证言、投资协议、付款凭证、报案材料、证人王某、陈某、牟某、李某、张某、刘某1等人证言、工商信息材料、银行账户交易明细、司法鉴定意见、刑事判决书等证据证实，足以认定。关于控辩双方的意见，本院综合评议如下：一、关于被告人刘月以时代创为公司名义所募集资金的去向问题。经查：1．涉案银行交易明细、司法鉴定意见书证实，被告人刘月控制涉案账户向新疆永鑫果业股份有限公司打款200万元，收到对方转款200万元，向北京天地诚投资基金管理有限公司转款1000万元，向宁波京兴资产管理有限公司转款322万元，向北京中泰恒大文化传媒股份有限公司转款220万元。2．被告人刘月供述证实，宁波罗汀婚纱影楼项目投资了50万元，宁波京兴资产管理有限公司就是为了投资该影楼项目成立的。陕西瑛基量项目没有投资，新疆永鑫果业项目不清楚，易融宝2号、德融晟商业保理有限公司北京分公司债权转让项目也记不清楚了。时代创为公司所募集的资金一是用于公司的日常经营，房租水电、人员开支，二是支付张某、业务员以及王某销售团队的提成，三是给客户返本付息。3．证人王某证言证实，向北京天地诚投资基金管理有限公司转款是陈某操作的。4．证人陈某证言证实，中泰某某文化传媒公司项目是通过百联财富公司融资并且投资的。综上，现有证人证言、书证、被告人供述能够形成完整的证据链条，证实时代创为公司募集的资金存在实际投资的项目为宁波影楼项目，且投资金额不超过322万元。时代创为公司账户对向北京天地诚投资基金管理有限公司、北京中泰恒大文化传媒股份有限公司与百联财富公司相关，其钱款不是来源于时代创为公司募集的资金。因此，被告人刘月以时代创为公司募集资金后，投入生产经营的资金与募集资金的规模不成比例。被告人刘月的辩解及辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。二、关于公诉机关指控的第二起犯罪事实的认定问题，经查：1．证人陈某证言证实，其为百联财富公司高级管理人员，该公司原来的实际控制人为杨某某，2015年9月份之后王某和刘月实际控制该公司。公司10月份开始，收取投资款的POS机绑定的是吕某某的银行账户。天弘基金是时代创为公司的，是刘月带到百联财富公司，通过百联财富的平台进行销售，刘月在中泰某某文化传媒公司上市这个项目，通过百联财富公司融资，刘月投资了800万，还有一只基金是依托某某玻璃厂发行的，刘月通过时代创为的账户向该厂转账2000万元，这钱也是通过百联财富公司销售基金的方式进行的融资。刘月是时代创为公司的法定代表人，李静（音）是刘月带来的，是时代创为的财务，通过百联财富平台融的钱基本上都是经过转账后进入到时代创为账户或者刘月指定的账户由刘月使用。2015年11月份开始百联财富公司70%的销售合同被刘月接走了，2015年10月份的时候王某和刘月宣布成立时代百联公司，这70%的合同由时代创为公司兑付。2．证人牟某证言证实，其为百联财富公司审核投资项目的负责人。该公司的实际控制人是王某和刘月，公司的事情均由这两个人都管。3．证人李某证言证实，其为时代创为公司副总经理，负责后勤和行政工作。2015年8、9月份刘月曾说过要和百联财富公司合作，后来时代创为的销售团队入驻百联财富公司，但是公司的行政和后勤没有合并还是独立的，百联财富的法定代表人及实际负责人是王某，销售负责人是陈某。4．证人刘某1、于某、刘某2、张某、马某的证言证实，被告人刘月与王某是合作关系，时代创为公司的理财产品是百联财富公司在销售，刘月给百联财富公司业务员开过会，在百联财富公司有办公室。5．涉案银行交易明细证实，吕某某在中国建设银行尾号1657账户从2015年11月开始收取投资款600余万元，向时代创为公司账户转款156万余元，向刘月转款40万元。吕某某在中国农业银行尾号8170账户从2015年11月开始收取投资款2000余万元，向北京时代创为公司转款307万余元，向刘月转款86万余元以及向公司员工发放工资等。时代创为公司在中信银行尾号1224账户收到百联财富公司账户转款36万元；收到深圳百联信泽商业保理有限公司账户转款28万元。6．被告人刘月当庭承认吕某某系时代创为公司员工。7．投资协议、交款凭证、报案材料证实，2015年11月至12月份，百联财富公司对外吸收资金共计2000余万元。综上，现有证人证言、书证能形成完整的证据链，证实2015年11月份至案发前，百联财富公司融资款打入吕某某名下银行账户，后有大量资金直接打入时代创为公司和刘月个人银行账户，故被告人刘月实际上从2015年11月份开始，控制了百联财富公司募集的资金，应对其后吸收的资金承担责任，故认定其犯罪数额为2000余万元，被告人刘月的辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人刘月控制时代创为公司，违反国家金融管理秩序，向社会公众募集资金，承诺固定收益，到期还本付息，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人刘月伙同他人，未经有关部门批准，以百联财富公司名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，变相吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，依法应数罪并罚。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘月犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人刘月到案后如实供述犯集资诈骗罪的基本事实，对该罪认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。其行为给集资参与人造成的经济损失，依法应责令其退赔。综上，本院根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第四条、第五条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘月犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币二十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十三年，罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，取保候审前羁押的383日予以折抵，即自2020年12月8日至2032年11月19日。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人刘月退赔集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张小旭审判员  崔光同审判员  商登煜二〇二〇年十二月十一日书记员  何玉祯