四川省射洪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0922刑初35号 公诉机关射洪市人民检察院。 被告人韩开超，男，1965年5月25日出生，汉族，小学文化，射洪市超强肉类食品有限公司、射洪市超强现代农牧业发展有限公司实际控制人，户籍所在地四川省射洪市，住射洪市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月29日被射洪市公安局取保候审，2018年12月28日变更为监视居住，2019年8月27日，经射洪市人民检察院决定，并由射洪市公安局执行取保候审。2020年8月，经本院决定，并由射洪市公安局执行取保候审。 指定辩护人任华燕，四川君易律师事务所律师。 射洪市人民检察院以射检刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人韩开超犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年11月16日、12月28日公开开庭审理了本案。射洪市人民检察院指派检察员陈鹏、书记员李琦出庭支持公诉，被告人韩开超及其指定辩护人任华燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。 射洪市人民检察院指控：1997年至2013年，被告人韩开超先后出资注册成立射洪超强肉类食品有限责任公司（以下简称“超强公司”）、射洪市超强现代农牧业发展有限公司（以下简称“超强农牧公司”）、四川超强房地产开发有限公司（以下简称“超强房地产公司”）、射洪市绿旺农牧业有限公司（以下简称“绿旺公司”）。2013年5月14日，被告人韩开超又注册成立射洪市润欣非融资性担保有限公司（以下简称“润欣公司”）。该公司在不具备融资性担保资质的情况下，在本市城区，以口口相传等方式进行公开宣传，以高额利息为诱饵，在集资参与人签订借款合同、担保合同，承诺还本付息，向不特定的社会公众非法吸收资金。至2015年3月案发，该公司以担保方的形式居间介绍1300余名集资参与人借款给“超强公司”、“超强农牧公司”、“超强房地产公司”、“绿旺公司”使用，共计非法吸收公众存款262035275元（人民币，下同）。涉案资金汇入被告人韩开超个人银行账户，由“超强公司”统一管理，用于企业生产经营活动、支付银行利息等。经鉴定，2013年7月至2015年3月间，被告人韩开超向集资参与人归还本金80734000元，支付利息38205694.47元。借款总金额减去归还本金后的金额是181301275元，再减去支付利息后余额是143095580.53元。 2015年4月24日，经射洪市公安局经济犯罪侦查大队民警电话通知，被告人韩开超到该队配合调查并如实供述犯罪事实。案发后，被告人韩开超通过现金归还、以物化债等方式退还集资参与人资金，截止2019年5月31日，共退还60952252.8元。 公诉机关认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人韩开超违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸纳资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩开超犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请依法判处。 被告人韩开超对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，自愿认罪。 辩护人任华燕的辩护意见是，被告人韩开超具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人韩开超系初犯偶犯，主观恶性较小，且文化程度较低，法律意识淡薄，案发后认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。请求对其判处缓刑。 经审理查明，被告人韩开超于1997年至2013年期间，先后在本市工商行政管理局出资注册成立射洪县超强肉类食品有限责任公司（以下简称“超强公司”）、射洪县超强现代农牧业发展有限公司（以下简称“超强农牧业公司”）、四川超强房地产开发有限公司（以下简称“超强房地产公司”）、射洪县绿旺农牧业有限公司（以下简称“绿旺公司”）。2013年5月14日，被告人韩开超注册成立射洪县润欣非融资性担保有限公司（以下简称“润欣公司”）。该公司在不具备融资性担保资质的情况下，在本市城区，以口口相传等方式进行公开宣传，以高额利息为诱饵，与集资参与人签订借款合同、担保合同，承诺还本付息，向不特定的社会公众非法吸收资金。至2015年3月案发，该公司以担保方的形式居间介绍1300余名集资参与人借款给“超强公司”、“超强农牧公司”、“超强房地产公司”、“绿旺公司”使用，共计非法吸收公众存款262035275元（人民币，下同）。涉案资金汇入被告人韩开超个人银行账户，由“超强公司”统一管理，用于企业生产经营活动、支付银行利息等。 2017年3月30日，经四川华强会计师事务所鉴定，超强公司等其他关联公司通过润欣公司提供担保的借款金额为262035275元。2013年7月至2015年3月期间，已归还出借人本金共计80734000元，未还本金181301275元，支付利息38205694.47元。 案发后，被告人韩开超通过现金归还、以物化债等方式积极退还集资参与人集资款项，且前期已付利息均未抵扣本金。2015年4月至2020年11月，被告人韩开超共计归还本金人民币115897120.68元，另有700余名集资参与人本金65404154.32元未归还，该部分人员抵扣已付利息后，其中6人获得本息已超过本金，其余集资参与人尚有损失人民币59051023.66元未挽回。 审理中，600余名集资参与人对被告人韩开超表示谅解，请求对其从轻、减轻处罚并宣告缓刑。 认定上述事实的证据有受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、被取保候审人义务告知书、解除取保候审决定书、退还保证金决定书及告知书、监视居住决定书、解除监视居住决定书，户籍信息、韩开超到案经过说明、润欣公司转入超强肉类公司明细、润欣公司转入绿旺公司资金凭证、润欣公司转入超强房地产公司明细、超强房地产公司转入超强肉类公司资金凭证、超强农牧公司与润欣公司资金往来明细、超强肉类公司还款凭证、超强房地产公司还款凭证、绿旺公司还款凭证、超强农牧公司记账凭证、润欣公司、超强肉类公司、超强农牧公司、冕庄宏虹肉类公司工商注册信息、组织机构代码、公司章程、员工名单、业务使用明细、收款还款情况表、支付利息情况表、银行贷款信息、抵押信息、润欣公司资金转出明细、还本付息资料、集资参与人花名册、集资余额表、集资参与人借款合同、借款凭证、润欣公司以物化债明细表、现金化债明细表、抵房客户明细表、还本付息情况说明、谅解书，证人谢某1、张某1、段某、谢某2、唐某1、谢某3、罗某、刘某1、唐某2、蔡某、蒲某1、张某2、刘某2、王某、陈某1、赵某1、杨某1、韩某、涂某、陈某2、汪某、杨某2、金某、赵某2、文某、陈某3、任某、慕某、张某3、张某4、何某1、宁某、杨某3、唐某3、何某2、朱某、于某、谢某4、冯某、唐某4、宋某、谢某5、蒲某2、熊某、邓某的陈述，被告人韩开超的供述与辩解，鉴定聘请书、四川华强会计师事务所鉴定意见书、鉴定意见通知书，查封决定书、协助查封通知书、协助查询财产通知书、调取证据通知书及清单、发还清单等证据足以证实。 本院认为，被告人韩开超作为射洪超强肉类食品有限责任公司、射洪市超强现代农牧业发展有限公司、四川超强房地产开发有限公司、射洪市绿旺农牧业有限公司直接负责的主管人员，未经有关部门批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。前述公司以自己名义对外签订借款合同，所吸收资金全部用于公司生产经营，应当构成单位犯罪，公诉机关未指控单位犯罪，本院依法对被告人韩开超按照单位犯罪中直接负责的主管人员追究刑事责任。射洪市人民检察院指控罪名成立，本院予以采纳。被告人韩开超经公安机关电话通知后主动到案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或减轻处罚；被告人韩开超退还部分集资款，减少经济损失，可以酌情从轻处罚，故本院对其辩护人可以从轻或者减轻处罚的辩护意见予以采纳。综上，本院决定对被告人韩开超从轻处罚。根据被告人韩开超犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，对被告人韩开超适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人韩开超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人韩开超违法所得59051023.66元予以继续追缴，并退还给相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  袁小艳 人民陪审员  徐 迪 人民陪审员  任惠芳 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  李 轩 书 记 员  税 倪