河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初320号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人杨哲，男，1967年2月9日出生，汉族，高中毕业，新乡汇海拾贝电子商务有限公司、河南省汇海拾贝信息技术服务有限公司法人，户籍所在地河南省长垣县，现住新乡市。因涉嫌诈骗，于2019年5月16日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，于2019年6月21日被新乡市公安局洪门分局逮捕；因涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪，于2019年6月29日被新乡市公安局东街分局监视居住；因涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪，于2019年12月27日、2020年8月26日被新乡市公安局东街分局取保候审。辩护人高献锋，河南联盟律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕932号起诉书控告被告人杨哲犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪一案，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员李劲草出庭支持公诉，被告人杨哲及其辩护人高献锋到庭参加诉讼。本院依法审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2017年1月，被告人杨哲在新乡市红旗区注册成立新乡市汇海拾贝电子商务有限公司，2017年7月，杨哲在郑州市注册成立河南省汇海拾贝信息技术服务有限公司，两公司办公地点均在新乡市金穗大道商会大厦B座17楼。两公司成立以来，在无相关资质的情况下，对外以银河国际外汇交易平台（GIU）代理商身份从事外汇交易账户托管业务，通过人传人、电话、发放宣传单的形式，许以保本保息，月息2%，吸引不特定群众在银河国际外汇交易平台投资，致使投资人投资款无法收回。经审计，2017年1月至案发，杨哲共吸收资金38429792.86元，现有报案群众21人，投资资金累计3625000元，实际损失3048176.67元。二、诈骗罪2018年11月，被告人杨哲在明知银河国际外汇交易平台无法出金，其资金链断裂的情况下，谎称增资激活账户、保证客户月收益，诈骗侯某投资款4万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人杨哲照片、户籍证明、到案经过、银行流水、协议书等书证；证人刘某1、李某1、李某2等的证言；被害人侯某的陈述；被告人杨哲的供述和辩解；勘验、提取、辨认等笔录；电子数据等证据。据此，公诉机关认为本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪和诈骗罪追究被告人杨哲的刑事责任；被告人杨哲一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人到案后对非法吸收存款主要犯罪事实如实供述，构成坦白，可以从轻处罚。对诈骗不认定坦白。被告人杨哲对指控的涉嫌非法吸收公众存款犯罪没有异议，但对指控的涉案数额有异议。其辩护人的辩护意见是：一、公诉人起诉书中指控的涉案数额不准确：1、本案涉案数额，人数无法准确确定；2、涉案数额的性质无法确定；3、未区分杨哲本人投资数额。二、本案中被告人杨哲没有采取任何虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取受害人侯某的资金，其主观上没有非法占有目的，客观上也没有非法占有事实，其行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。三、被告人杨哲自动到案，如实供述自己的罪行，符合自首情节，系初犯、偶犯，应依法从轻或减轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实2017年1月，被告人杨哲在新乡市红旗区注册成立新乡市汇海拾贝电子商务有限公司，2017年7月，杨哲在郑州市注册成立河南省汇海拾贝信息技术服务有限公司，两公司办公地点均在新乡市金穗大道商会大厦B座17楼。两公司成立以来，在无相关资质的情况下，对外以银河国际外汇交易平台（GIU）代理商身份从事外汇交易账户托管业务，通过人传人、电话、发放宣传单的形式，许以保本保息，月息2%，吸引不特定群众在银河国际外汇交易平台投资，致使投资人投资款无法收回。经审计，2017年1月至案发，杨哲共吸收资金38429792.86元，现有报案群众21人，投资资金累计3625000元，实际损失3048176.67元。二、诈骗的事实2018年11月，被告人杨哲在明知银河国际外汇交易平台无法出金，其资金链断裂的情况下，谎称增资激活账户、保证客户月收益，诈骗侯某投资款4万元。认定上述事实的证据有：1、被告人杨哲正面照片、户籍信息、违法犯罪记录查询证实其个人基本情况。2、案发现场图证实案发现场的具体位置。3、新乡市公安局洪门分局扣押决定书及扣押清单证实对新乡市汇海拾贝信息技术服务有限公司的物品进行扣押的情况。4、杨哲个人银河国际账号提取数据信息。5、国家外汇管理局新乡市中心支局回复证实新乡市汇海拾贝电子商务有限公司、河南省汇海拾贝技术服务有限公司两家公司不属于金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，因此，其不具有在中国境内银行间外汇市场进行外汇交易或经营结汇、售汇业务的资质，国家外汇管理局也从未对其颁发过任何备案或资格、资质。6、中国银行保险监督管理委员会新乡监管分局证明证实新乡市汇海拾贝电子商务有限公司、河南省声汇海拾贝技术服务有限公司两家公司未获得金融类业务许可。7、新乡市公安局协助查封通知书证实对被告人杨哲的三套房产20160010398第三轮查封，20160004517、20160010393均为第四轮查封，三套房产均已抵押。8、新乡市汇海拾贝电子商务有限公司章程及修正案、法定代表人信息、租房合同、房产证、营业执照复印件。9、到案经过证实被告人杨哲经传唤到达新乡市公安局洪门分局。10、中国人民银行支付结算司通知证实从2018年6月30日起，支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务全部通过网联平台处理。11、汇海拾贝宣传彩册证实汇海拾贝的服务计划，招商合作计划，公司愿景。12、东莞市灿辉网络科技有限公司基本信息。13、河南侠光文化有限公司营业执照、机构代码、开户信息、公司章程。14、银行交易明细。15、新乡市卫滨区人民法院民事判决书、执行裁定书。16、上海吉亿盛投资管理咨询有限公司工商信息。17、上海新茂房地产有限公司提供其与上海吉亿盛投资管理咨询有限公司租赁信息。18、李某2提供与汇海拾贝签订的交易账户委托运行管理协议书、中国农业银行卡出入金(账号62×××79李某2)交易明细、河南汇海拾贝信息技术有限公司企业报告。19、袁某提供银行交易明细、银河国际平台操作截图及外汇操作记录。20、郭某1提供与汇海拾贝签订的信息技术服务合作协议书、中国农业银行(账号62×××18)转账交易明细单、银河国际平台操作记录。21、张某2提供与汇海拾贝签订的信息技术服务合作协议书、中国农业银行(账号62×××72)转账交易明细单、银河国际平台操作记录。22、侯某提供与汇海拾贝签订的信息技术服务合作协议书、银行转账交易明细单、银河国际平台操作记录。23、许某2提供与汇海拾贝签订的交易账户委托运行管理协议、银行转账交易明细单、银河国际平台操作记录。24、杨某提供与海拾贝签订的交易账户委托运行管理协议、银行转账交易明细单。25、刘某4提供与汇海拾贝签订的交易账户委托运行管理协议、银行转账交易明细单。26、吴某提供本人用于炒外汇中国银行卡(62×××22)复印件、本人与河南汇海拾贝信息服务有限公司签订的信息技术服务合作协议、张占芬签订的交易账戶委托运行管理协议、本人中国银行账戶交易明细单。27、单某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账戶委托运行管理协议复印件、中国农业银行卡(账号62×××72)交易明细单。28、孔某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账户委托运行管理协议复印件、河南汇海拾贝信息服务有限公司信息公示报告及营业执照复印件、刘某2名片信息、个人中国建设银行(账号62×××02)交易明细。29、刘某3提供与河南汇海拾贝有限公司签订的信息技术服务合作协议复印件、个人中国银行建设银行(账号62×××99)交易明细单。30、杜某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账户委托运行管理协议复印件、个人中国农业银行(账号62×××18)交易明细单。31、李某3提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账戶委托运行管理协议复印件、个人中国农业银行(账号62×××78)交易明细单、河南农村信用社账戶(623059125200912644)交易明细单。32、葛某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账戶委托运行管理协议复印件、新乡市汇海拾贝电子商务有限公司信用公示报告、个人中国工商银行账户(62×××42)交易明细单、买卖外汇信息。33、李某5提供个人中国工商银行账(6212261704005720350)交易明细单、买卖外汇信息。34、赵某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账戶委托运行管理协议复印件、新乡市汇海拾贝电子商务有限公司信用公示报告、银河国际平台出入金情况、个人中国工商银行账戶(6212261704003848476)交易明细单。35、路某提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账户委托运行管理协议复印件、新乡市汇海拾贝电子商务有限公司信用公示报告、银河国际平台出入金情况、个人中国工商银行账户（62×××28）交易明细单。36、李某4提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账户委托运行管理协议、信息技术服务合作协议复印件、银河国际平台出入金情况、个人中国农业银行账户（62×××71）交易明细单。37、郭某2提供与河南汇海拾贝有限公司签订的交易账户委托运行管理协议复印件、个人中国工商银行账户（62×××87）交易明细单、银河国际平台出入金情况。38、张文倩提供其儿子张某1与河南汇海拾贝有限公司签订的信息技术服务合作协议复印件、交易账户委托运行管理协议复印件。39、杨哲住院病历。40、搜查笔录、网络在线提取笔录、辨认笔录。41、审理报告2份。42、证人李某1证言及户籍信息证实其为汇海拾贝的名义股东，没有实际入股。其说新乡市汇海拾贝电子商务有限公司的注册地及办公地均在新乡市金穗大道商会大厦B座17楼，河南省汇海拾贝信息技术服务有限公司的注册地及办公地其不清楚，这两家公司的实际股东及负责人均是杨哲。公司从2017年底开始对外宣称从事账户托管业务，账户托管业务具体内容是，汇海拾贝公司通过宣传，以炒外汇的名义找客户投资，具体分为两种方式：一种方式是公司员工通过在街头发宣传单的形式推广公司找客户。第二种就是汇海拾贝公司承诺一定收益招代理，找代理发展客户的政策是杨哲制定的，代理发展客户，目前客户大部分都是这些代理招的，其知道的代理是段江涛、牛爱梅两人，汇海拾贝公司招代理承诺给代理的收益标准是，代理找的资金量在60万至200万之间，汇海拾贝公司给代理的提成是总资金量的千分之五。每月承诺给客户2%的收益，之后客户会选择外汇操作平台，大部分客户会选择GIU银河外汇交易平台投资，然后汇海拾贝和客户签订协议，最后客户指定往GIU指定账户转钱。客户入金之后可能是杨哲，也可能是杨哲找的技术团队代为操作外汇。汇海拾贝公司盈利方式是:一、公司通过交易外汇，挣得高于客户投资2%以上的收益进行盈利，二、挣GIU平台返还的手续费，手续费多少，如何返手续费其不清楚。目前河南汇海拾贝公司基本解散了，直接原因是GIU平台无法出金，杨哲说是因为GIU平台支付通道的问题，具体什么问题其不清楚，导致无法将本金转给客户。其说新乡市汇海拾贝电子商务有限公司、河南省汇海拾贝信息技术服务有限公司没有取得对外吸收资金的资质。43、证人刘某2证言及户籍信息证实从2017年下半年开始，杨哲以在GIU银河国际外汇平台上炒外汇的名义招代理，并通过代理找投资客户的方式将资金投资到外汇账户上，并与客户签订合同，每月给客户2%的收益。汇海拾贝找客户投资的方式有：一、公司员工通过在街头发宣传单的形式推广公司找客户，公司杨晓健带头在新乡建材市场等地方发放公司宣传单推广公司。二、汇海拾贝公司承诺一定收益招代理，代理通过自己的方式发展客户，每个代理的收益情况不一样，都是杨哲和各代理直接谈的，其知道的代理有段红涛他得其自己发展客户本金3%收益，牛爱梅得其自己所发展客户本金2%得收益，李明彦得其自己所发展客户本金2.5%得收益，比如段红涛发展的客户投资了100万，客户每月得2%也就是2万元收益，段红涛得3%也就是3万元收益。高红得其自己所发展客户本金2%的收益。其在公司的主要工作就是开户、入金，帮客户签订合同。客户将资金转入自己的账户，然后在银河国际的主页上输入账户及密码登录后，点击入金，输入U盾密码后，银河国际就把入金的钱直接划走了。帮助客户入金的方法有许多种情况:一种情况是客户或者客户代理将钱转入其农行、工商、建设银行的银行卡内，由其完成入金；一种情况是客户或者代理将钱转入其农行、工商、建设银行的银行卡内，杨哲让其将钱转入给他，其就将这些钱转到杨哲建设、农业、交通、工商银行卡内或者转到王松方建设银行卡内；一种情况是客户或者代理将钱直接转给杨哲，具体转给杨哲哪张银行卡其不清楚。还有一种情况比较少那就是客户将钱转给代理，代理直接帮客户入金。汇海拾贝公司炒外汇不盈利或者盈利不到2%的情况下，客户和代理的收益均发放，发放时间是每月5号左右，均是由王松方建行卡内支出，王松方的卡由杨哲保存，需要发放收益时由其转发发收益。汇海拾贝公司炒外汇盈利超过2%的情况下，GIU平台将盈利的钱转到客户绑定账户上，客户自己扣除2%的收益，其余收益转至王松方建行卡内。2018年8月杨哲说出金限额，从2018年10月左右开始无法出金。其证实通过段江涛投资汇海拾贝公司的资金有一千五百万左右，他是发展客户最多的，具体多少人其不清楚，他得佣金是最多的；通过牛爱梅投资汇海拾贝公司的资金不清楚有多少，不是太多，她是段江涛发展的人，牛爱梅得佣金的时候，段江涛另得1%佣金；通过李明彦投资汇海拾贝公司的资金大概有一千万元左右，她发展的客户人数仅次于段江涛，具体多少人其不清楚；通过高红投资汇海拾贝公司的资金有几百万左右，她发展的人不多，但有两个大户；通过石振武投资汇海拾贝公司的资金有一百万左右，他发展的客户及资金都不多。44、证人许某1证言及户籍信息证实其是河南侠光文化有限公司的经理，同时任新乡墨缘山庄的副总经理。其2017年通过朋友认识的杨哲。2018年杨哲组织炒外汇的客户去墨缘山庄培训了两、三次，培训后他就和其商量能否挂汇海拾贝的招牌，其和王总没想那么多，就同意了，然后杨哲在他商会大厦的办公地挂了墨缘山庄办事处的招牌，目的是如果商会大厦有其他公司想搞培训可以和杨哲联系，没有利益，算是互帮互助。杨哲在河南侠光文化有限公司或新乡墨缘山庄没有股份，双方也没有经济往来。45、被害人李某2陈述及户籍信息证实其听杨哲说汇海拾贝的经营模式是汇海拾贝公司是银河国际（银河外汇）的代理，银河国际（银河外汇）是炒外汇的一个平台，平台在上海。2018年3月左右，牛爱梅给其介绍了汇海拾贝公司及银河国际，大概意思是说“汇海拾贝公司代理了银河国际外汇，炒外汇非常挣钱，银河国际是美国一个大的正规的外汇操作平台，资金非常安全，入金的钱转入美国摩根银行，出金也有保证且非常的及时”，其说其不会炒外汇，牛爱梅说“汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益”。其考虑了一下就同意通过汇海拾贝公司将钱注入银河国际外汇操作平台了。2018年3月27日，其在河南卫辉市牛爱梅家中，通过汇海拾贝公司会计申请了自己的账号，并用牛爱梅家中电脑，通过网银分两次每次五万元，共计十万元转入汇海拾贝提供的银行账户中，并签订了协议书。2018年3月底至2018年12月12号期间由汇海拾贝公司买卖交易，期间总共亏损了1500美金左右，之后其的钱就取不出来了，杨哲又将其的账号移到了另一账号上，让其自己操作，其自己炒了一段时间盈利了，但是钱还是取不出来，平台上能够显示其2018年12月12日的交易情况及目前资金情况。其目前的平台资金是14177.3美金，2019年3月14日出金3900美金，但其实际没有收到出金。46、被害人袁某陈述及户籍信息证实其2018年1月接到一个电话给其推销理财产品，说在新乡市金穗大道商会大厦17楼有一个新乡市汇海拾贝电子商务有限公司，公司做炒外汇生意，跟着老师做能赚钱。其去公司看了看，又向朋友打听这个公司情况，其就相信了。在公司，有业务员指导其如何开户如何操作。他们给其一个网址，登陆后显示叫银河国际，其注册一个账户112×××＠ｑｑ.ｃｏｍ；还叫其在手机上下载一个MetaTrader4的APP，在手机和电脑上都可以进行买卖外汇；还让其关注微信公众号：汇海拾贝金服。其按照他们叫其的步骤操作之后，就投了400000元人民币。投了之后，其就开始买卖外汇，有赚有赔，但是赚的少赔的多，这个公司在交易中要收取一定的佣金，其没有很注意佣金是按什么比例收取的。后来一直赔其觉得不对劲，其想把网站账户里剩余的钱取出来，但是公司不让取，他们说没有钱。他们开始给其介绍业务的时候说是钱是打到银行账户里，现在他们说没有钱，其觉得不对劲。47、被害人郭某1陈述及户籍信息证实其2018年5月左右，其的朋友王林奎给其介绍了汇海拾贝公司，大概意思是“汇海拾贝公司规模很大，主要是炒外汇的，好多人投了钱，有的投了几百万，收益不错，公司也很有实力，辉县墨缘山庄也有杨哲的股份”目的是让其放心投资，其说其不会炒外汇，他说“你不用管，资金托管给汇海拾贝公司就行了，赔赚都享有2%的利息”。王林奎的妻子是丁红梅，丁红梅是汇海拾贝公司业务员。2018年7月6日其将7万元一次性转账给丁红梅账户，过了一两天丁红梅给其送了汇海拾贝公司提供的已经盖好章的《协议书》，并给了其MT4账号。其总共收到了26天1174.19元的收益，收益是王*芳通过他的个人银行账户转入其的工商银行账户，王松芳是谁其也不知道。其是2018年9月知道无法出金的，其的合同还没到期，公司的人说其的合同还不到期，不用担心。其找过几次杨哲，杨哲说让其相信公司，公司正在想办法。48、被害人吴某陈述及户籍信息证实其是汇海拾贝的员工，2017年9月份开了一个账户，合同是后来签的，共签了两份合同，第一份合同是2018年4月27日至2019年4月26日，投入资金为105000元；第二份合同是2018年4月18日至2019年4月17日，投入资金为100000元，最后有其签名和汇海拾贝公司的印章及日期。其认为汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益。其开户的方式是：首先其会提供身份证复印件、银行卡复印件给汇海拾贝公司，公司会计不知道怎么操作之后会提供给人一个账号，公司给其一个二维码，下载一个汇海公司交易平台的一个软件，账号是公司给其的，登陆以后可以看到操作外汇的每天买卖情况及目前剩余资金、出金、入金等数据，但不可以操作外汇进行买卖，如果自己想操作的话可以下载MT4软件，下载后用汇海拾贝公司提供的同一账户进行登录就可以进行外汇买卖了。MT4软件是一个第三方软件平台，网络上都可以下载，这个软件不仅限于银河国际外汇的操作，其他公司外汇的买卖操作也可以通过该软件实现，其自己没有在MT4软件上操作过外汇。其总共出金过一次，目前是亏损状态，实际损失为205000人民币。其是2018年7月发现无法出金的，平台无显示，公司会计说的出金暂停，出金渠道有问题。其一直联系杨哲和李某1，他们一直说没钱，资金出不来让我们等。49、被害人单某陈述及户籍信息证实汇海拾贝公司注册成立于2017年1月6日，公司注册地及实际办公地均在新乡市商会大厦****，公司法人及具体负责人是杨哲，李某1是公司的负责人，李明艳是卫辉汇海公司一个点的负责人，该公司的注册经营范围是网上销售等，实际经营的是炒外汇。2018年3月左右，丁红梅给其介绍了汇海拾贝公司，我们是在茶社认识的，大概意思是说“在汇海拾贝公司炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时”，其说其不会炒外汇，丁红梅说“汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%得利益”。其考虑了一下就同意了，其在委会农业银行转给了丁红梅10万元。其签订的《交易账户委托运行管理协议》规定了其与汇海拾贝的合作模式，即汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2018年4月18日至2019年4月17日，投入资金为10万元，最后有其签名和汇海拾贝公司的印章及日期。其委托汇海拾贝公司炒外汇，共得利息6000元。其实际损失为94000元人民币。其是2018年8月发现无法出金的。一直联系丁红梅和李某1，他们一直说公司没钱，资金出不来让其等待。50、被害人孔某陈述及户籍信息证实2017年10月，吕香芬给其介绍汇海拾贝公司，她也在汇海公司有投资，当时她的大概意思说“在汇海拾贝公司炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益”。其同意后，在手机银行的建设银行转给了公司的会计刘某210万元。其和汇海拾贝公司签订《协议书》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2017年12月13日至2018年12月12日，投入资金为10万元。其共得利息21838.7元。其在2018年8月发现无法出金的，一直联系段江涛，刘某2和李某1他们一直说公司没钱，资金出不来让其等。51、被害人刘某3陈述及户籍信息证实2017年，张占芬给其介绍了汇海拾贝公司，她也在汇海公司有投资，当时她的大概意思说“在汇海拾贝公司炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益”。其同意后，在手机银行的建设银行转给了公司的会计刘某210万元。其和汇海拾贝公司签订《协议书》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2018年7月10日至2019年7月9日，投入资金为10万元。其总共得利息0元，共得本金40000元。其实际损失为60000元。无法出金的具体时间其不清楚，其一直联系段江涛，杨哲和张占芬，他们一直说资金出不来让其等待。52、被害人杜某陈述及户籍信息证实2017年12月，牛爱梅给其介绍了汇海拾贝公司当时她的大概意思说“在汇海拾贝公司炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益”。其同意后，在卫辉市农业银行转给了牛爱梅10万元。其和汇海拾贝公司签订《协议书》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2018年3月28日至2019年3月28日，投入资金为10万元。其总共出金过0次，共得利息0元，共得本金8258.06元。其实际损失为91741.94元。无法出金的具体时间其不清楚，其一直联系牛爱梅，她说资金出不来让其等待。53、被害人李某3陈述及户籍信息证实2018年4月牛爱梅给其介绍了汇海拾贝公司当时她的大概意思说“在汇海拾贝公司炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，汇海拾贝有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%的利益”。其同意后，在卫辉市农村信用社转给段江涛10万元。其和汇海拾贝公司签订《协议书》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2018年4月26日至2019年4月25日，投入资金为10万元。其总共出金过0次，共得利息加本金16000元，实际损失84000人民币。无法出金的具体时间其不清楚，其一直联系牛爱梅，她说资金出不来让其等待。54、被害人葛某陈述及户籍信息证实其2018年4月，其经过牛爱梅在新乡市汇海拾贝电子商务公司投资了5万元人民币炒外汇，其将钱转给牛爱梅了，通过牛爱梅的账户又转给汇海拾贝公司了，现在账户里还有7015.12美元。公司承诺每个月2%的收益保本，每月收益都是王松方转给其的，目前得到4800收益。2018年10月12日发放的《汇海拾贝关于下一步工作安排的通知》，杨哲因为从2018年8月已经停发利息了，为了让大家保持冷静，发放《通知》说明2个月内平台就会出金。2018年12月3日发放《关于新入金账户及留存账户处理的几个方案》，要求大家补仓，再补本金20%的投资款，补了以后每月无论盈亏都能得收益，但是出本金还得等，如果不补这20%，每月没有收益，本金还得再等等。有人补了20%，只获得了一个月的收益。55、被害人路某陈述及户籍信息证实2017年10月17日，经同事吴霞介绍说在新乡市金穗大道有一个公司做炒外汇生意，跟着老师做能赚钱。每月支付百分之二的收益，能保本，其也就相信了。其就把钱转给吴霞了，由吴霞转给该公司一个叫段江涛的人，帮其操作，直到2018年7月份，该公司不再给其转百分之二的收益，其目前得到两万二人民币左右的收益。56、被害人李某4陈述及户籍信息证实其2017年6月，其经过张桂花介绍由张桂花转给段江涛账户5万元，2017年9月份其转给段江涛5万元，2018年7月其转给段江涛5万元，共计投入20万，又由段江涛转给新乡市汇海拾贝电子商务有限公司投资了炒外汇，现在账户里还有28234.52美元，但是取不出来，其目前得到三万二人民币左右的收益。57、被害人郭某2陈述及户籍信息证实其2018年3月份经牛爱梅介绍说在新乡市金穗大道商会大厦**又要给公司做炒外汇生意，每月支付百分之二的收益，能保本，其就把钱转给该公司会计刘某2，由汇海拾贝公司帮其操作，直到2018年8月份，该公司不再转给其百分之二的收益，一直到现在，其又去公司找他们要钱，客服都是说不知道。其一共投入了94万元人民币，到现在得到了7万多收益，每月收益由王松方或其他账号给其转钱。58、被害人李某5陈述及户户籍信息证实2018年7月份经牛爱梅介绍说在新乡市金穗大道商会大厦**有一个公司做炒外汇生意，月支付百分之二的收益，能保本，其就把钱转给牛爱梅给其说的账号（上海银生宝电子支付服务有限公司客户备付金），汇海拾贝公司帮其操作，直到2018年8月份，该公司只给其支付了半个月的利息就不再给其转收益了，一直到现在，其又去公司找他们要钱，老板杨哲说本金出不来，因为国家管控，外汇管道受阻。其共投入5万元人民币，现在得到838.71元人民币。59、被害人赵某陈述及户籍户籍信息证实2018年4月，过牛爱梅介绍说在新乡市金穗大道商会大厦17楼有一个公司做炒外汇生意，共投了5万元人民币，其把钱转给牛爱梅了，通过牛爱梅的账户转给了汇海拾贝公司，每月收益是由王松方的账户转给其的，共目前得到了3000元收益。60、被害人张某1陈述证实2017年段红涛给其介绍了汇海拾贝公司，大概意思是说“汇海拾贝公司规模很大，主要是炒外汇的，好多人投了钱，有的投了几百万，收益不错，公司也很有实力，资金托管给汇海拾贝公司就行了，赔赚都享有2%的利息”。后来其又陆续转了些钱，最后这个钱都是给段江涛的现金，其和汇海拾贝公司签订《协议书》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，2018年8月就不给利息了，其是2018年10月份出的金，但是汇海公司不给其钱，其总共收到了41709.68的利息。61、被害人张某2陈述及户籍户籍信息证实其2018年6月左右，辉市退伍军人创业培训中心培训时，其认识了王林奎，丁红梅夫妻，给其介绍了汇海拾贝公司及银河国际，大概意思是说“汇海拾贝公司代理了银河国际外汇，炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%得利益”。2018年6月6日和2018年6月11日，这两次其和王林奎、丁红梅去汇海拾贝公司，李某1来接待的我们。通过汇海拾贝公司会计申请了自己的外汇登陆账号，在公司办公的地方，用手机支付宝分两次，第一次七万元，第二次三万元，共计十万元转入丁红梅的个人账号里，丁红梅又转入汇海拾贝提供的银行账户中，转过钱就签署了《交易账户委托运行管理协议》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，第一份合同日期是2018年6月6日至2019年6月5日，投入资金为7万元，第二份合同日期是2018年6月11日至2019年6月10日。其提供身份证复印件和QQ邮箱给汇海拾贝公司，他们为其办了MT4账号，其自己没有操作过。2018年6月6日至2019年5月10日期间由汇海拾贝公司买卖交易，该系统显示货币单位为美元，其入金10万元人民币，显示为15461.56美元，交易了几笔其不清楚，其总共出金两次，第一次是2018年7月5日，其在外汇平台出金1566.67元人民币，其总共得了两个月的收益共计3566.67元人民币，实际损失96433.33元人民币。其是2018年9月才知道无法出金的，联系李某1说等一等，正在处理中。62、被害人侯某陈述及户籍户籍信息证实其经李明彦介绍，018年3月7日在商会大厦17楼汇海拾贝信息技术服务有限公司在工作人员刘某2的指导下开设外汇交易账户，并入金200000元，所签协议为汇海拾贝每月给付本金2%的固定收益，该收益自2018年4月至8月给付正常，于2018年9月因公司经营不善停止。2018年11月初公司与包括本人在内的多名客户沟通，需增加原入金本金20%（即40000元）进行补仓，就能整体盘活大盘，公司将进入正常经营和给付收益状态，于2018年11月6日，在汇海拾贝信息技术服务有限公司，通过本人工商银行网银补仓入金40000元。其签署了《交易账户委托运行管理协议》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，第一份合同日期是2018年3月7日至2019年3月7日，后来补仓一次40000元，重新签订了协议，合作有效期2018年11月06日至2019年11月05日。其是2018年9月知道无法出金的，其找过几次李明彦，杨哲，说让其相信公司，公司正在想办法。其一共收到了7次28692.47元收益，收益是王松方通过他个人银行账户转入其的工商银行账户。实际损失是211307.53元。63、被害人许某2陈述及户籍户籍信息证实2018年5月左右，花给其介绍了汇海拾贝公司，大概意思是说“汇海拾贝公司代理了银河国际外汇，炒外汇非常挣钱，资金非常安全，出金也有保证且非常的及时，有专门的技术人才，赚钱概率非常大，你只需要将资金托管给汇海拾贝公司就不用管了，无论盈亏每月得2%得利益”。其和赵俊花将钱在浦发银行转给了李某110万元。其签署了《交易账户委托运行管理协议》，内容规定了其和汇海拾贝公司的合作形式，汇海公司代炒外汇，其每月享2%固定收益，合同日期是2018年5月7日至2019年5月6日。其总共出金过2次，第一次是2018年9月20日，其在外汇平台出金3万元人民币；第二次是2018年11月20多号，是POS机给其转了8000元人民币，还有4000元利息。目前实际损失为58000元人民币。其是2018年11月发现无法出金的。64、被害人杨某陈述及户籍户籍信息证实2016年5月，给其介绍了汇海拾贝公司，其在他们公司的手机银河通过邮政储蓄转给了公司的会计刘某210万元。其签订《协议书》的合同日期为2017年12月15日至2018年12月14日，投入资金为10万元，显示14000多美元，期间交易记录显示亏损了1000多美元，出金0美元，实际获得18870.97元人民币，其在2018年9月发现无法出金的。65、被害人刘某4陈述及户籍户籍信息2017年10月，波给其介绍了汇海拾贝公司，其在手机银行的建设银行给了公司的会计刘某2转了10万元，签订了《协议书》的合同日期为2017年12月19日至2018年12月18日，投入资金为10万元。亏损2000多美元，总共出金0次，共得利息16048元，实际损失为83952元人民币，其在2018年5月发现无法出金的。66、被告人杨哲供述与辩解证实其是河南汇海拾贝信息技术服务有限公司的法人，主要是培训股票、期货、外汇的交易技术。公司由李某1管公司的正常运营，公司的对外培训、接待由李某1负责。杨晓健负责培训服务，还讲股票、期货、外汇的技术科，除了他们两人外的公司还有十人左右，都是李某1管理。2017年9月份其开始自己炒外汇，赔有100多万。2018年10月初，刘某3到公司找其说想申请出金，因为她在今年7月份通过在我们那投资的张占芬在其那里投资10万元。这10万元用于在GIU外汇平台开了一个交易账户，由其公司负责交易服务。她的钱都转到她在外汇平台的个人账号内，因为国家对第三方支付通道有限制，暂时无法出金。公司保证投资人每月有2%的收益，多余的钱给公司，公司挣的就是多余的利润。根据中新会审字（2019）第244号审计报告称其在2017年1月至2019年4月期间汇海公司通过GIU外汇交易平台吸收20名人员资金3325000元，扣除汇海公司偿还本金274098.78元，支付利息264014.87元，尚欠报案人款项2786886.35元，根据银行流水反映20名报案人收到银行转款487042.63元。根据中新会审字（2019）第244号审计报告称，2017年1月至2019年4月期间：1、确定报案人员资金转入GIU外汇交易平台14400**元，涉及16人次；2、报案人员通过公司人员将资金转入银行国际外汇交易平台，但因资金转进转出无法一一对应，金额1565000元，涉及7人次；3、报案人员将资金转给公司人员，但无法确定公司人员是否将资金转入GIU外汇交易平台金额320000元，涉及3人次。根据中新会审字（2019）第244号审计报告称：1、段江涛等4名业务员共得提成3162173.44元；2、无法分清业务员提成款和个人投资利息的8人，金额2650654.71元。报告称1、其2017年1月至2017年11月期间，其认购上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司金融产品，金额193806.18元，2、2017年11月至2018年3月期间购买基金2174517.11元，赎回2180132.78元。已经赎回并投资GIU外汇平台了。67、谅解书证实侯某、郭某2对被告人杨哲进行谅解。以上证据经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人杨哲以委托理财的方式非法吸收资金，数额巨大，犯罪事实清楚，充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨哲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，犯罪事实清楚，充分，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人杨哲一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人到案后对非法吸收存款主要犯罪事实如实供述，构成坦白，可以从轻处罚。被告人杨哲取得部分投资人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人及辩护人辩称被告人杨哲不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人杨哲明知银河国际外汇交易平台无法出金，其资金链断裂的情况下，仍谎称增资激活账户、保证客户月收益，诈骗侯某投资，其行为已构成诈骗罪，故对该辩护意见不予采纳。其他辩护意见合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百六十六条，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人杨哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，被告人杨哲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，合并执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、本案查封的被告人杨哲的三套房产20160010398、20160004517、20160010393，依法予以处置，返还各集资参与人，本案剩余违法所得依法继续予以追缴，返还各集资参与人。三、责令被告人杨哲在判决生效后退赔被害人侯景川损失4万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张东峰人民陪审员  丁长瑞人民陪审员  冯秀兰二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  郝新明