河北省临西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0535刑初13号 公诉机关河北省临西县人民检察院。 被告人赵莉，女，1980年9月10日出生，汉族，中专文化，中共党员，户籍所在地临西县，捕前住临西县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年9月10日被临西县公安局刑事拘留，同年10月17日被临西县公安局逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人汪秀梅，山东荣润律师事务所律师。 被告人陈海艳，曾用名陈海燕，女，1981年3月28日出生，汉族，大学文化，无业，户籍所在地临西县，捕前住临西县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年9月9日被临西县公安局刑事拘留，同年10月17日被临西县公安局逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人刘燕华，河北法胜律师事务所律师。 河北省临西县人民检察院以临检公诉刑诉［2020］8号起诉书指控被告人赵莉、陈海艳犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月6日公开开庭审理了本案。临西县人民检察院指派检察员王汉芳出庭支持公诉。被告人赵莉及其辩护人汪秀梅，被告人陈海艳及其辩护人刘燕华到庭参加诉讼。经赵莉辩护人申请，证人赵某1到庭作证。现已审理终结。 2 河北省临西县人民检察院指控，刘延军（另案处理）于2014年1月3日注册成立河北银圆财进贸易有限公司（以下简称银圆公司）后，在未经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局等相关部门同意情况下，于2015年8月聘请石家庄刘建华策划团队，策划众筹业务。该业务的存期为三个月或六个月，存款先支付物品或者现金，月息2分，承诺到期返还本金。 2015年11月至2016年1月，银圆公司采取举行宣传活动、微信宣传等形式办理众筹存款业务，共收到众筹款13009761.6元，其中返还储户众筹款4823840元，剩余8185921.6元没有给储户返还，银圆众筹业务吸收的资金大部分用于银圆公司经营，该公司办理众筹业务的行为应当认定为单位犯罪（已另案处理）。被告人陈海艳作为银圆公司亲情卡服务中心负责人，在银圆公司办理众筹业务过程中按照刘延军等领导的要求安排制作众筹方案、组织开展宣传活动、介绍众筹存款等工作，起到管理人员作用。 刘延军（另案处理）在未经过工商行政管理局、人民银行、银监分局等部门批准，于2013年12月份开始以临西县广生粮棉种植专业合作社名义，在临西县、下堡寺镇租赁门面房设立两个代办点，面向社会不特定人群办理存、取款业务。作为河西镇代办点业务员的被告人赵莉负责从事吸收资金业务，2013年12月28日至2015年11月3日以天迈公司名义办理存款865808元；2015年4月8日至2016年1月26日通过银圆宝业务存款1370200；赵莉自2013年12月至2016年1月共吸收资金10028708元，扣除以被告人赵莉和赵莉丈夫李文华名义存款95000元外，被告人赵莉累计吸收存款9933708元。 当庭出示相关书证，审计报告，证人赵某2、赵某1等人证言，部分集资参与人陈述，同案犯罪嫌疑人刘延军、万文玉、 3 赵蕾供述与辩解，被告人赵莉、陈海艳供述、抓获经过、户籍证明等证据。认为被告人赵莉、陈海艳非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人赵莉对起诉书指控的其非法吸收公众存款的基本事实予以供认。提出2014年3月由其表哥刘延军介绍去天迈公司帮忙。因在有工作，2015年下半年离开天迈公司。其辩护人的意见是：1、赵莉所在天迈公司吸收存款的行为为单位犯罪。2、赵莉系从犯。天迈公司实际控制人是刘延军，赵莉在公司从事业务员工作，在整个非吸过程中起到的是辅助作用，是从犯。3、其个人实际吸收存款数额小于审计报告认定的数额。赵某1系赵莉妹妹，任天迈公司河西代办点会计。赵某1为了让赵莉完成存款任务，将其本人、亲属以及主动来存款人的存款登记在赵莉名下，导致审计报告确定的吸收数额大于赵莉实际承办的存款业务量。4、被告人赵莉一贯表现良好，无犯罪前科。 被告人陈海艳对诉书指控的参与非法吸收公众存款的事实予以供认，当庭表示认罪认罚。提出刘延军安排其在银圆公司亲情卡部门工作，任部门经理，不是公司副总经理。其辩护人的意见是：1、被告人陈海艳作为部门经理，在本次犯罪中，听从刘延军、万文玉等直接负责主管人员安排开展工作，进行的活动均是职务行为，起到的是辅助作用，系从犯。应以《刑法》第176条第二款中的其他责任人员论罪处罚。2、认罪认罚。3、经公安机关传唤到案，如实供述犯罪事实，应从轻处罚。 经审理查明，刘延军（另案处理）原系国家工作人员。为吸收资金，未经中国人民银行银行业监督管理部门批准，于2013年12月开始以临西县广生粮棉种植专业合作社名义， 4 设立临西县、下堡寺镇两个代办点，采用口口相传或发放宣传资料、悬挂条幅等方式进行宣传促销活动，面向社会不特定人群办理存取款业务。2014年4月，刘延军接手邢台天迈投资有限公司（以下简称天迈公司）后，两个代办点改为以天迈公司的名义收取储户存款，存款年利率12%。2015年存款年利率降为10%。 2014年1月3日，刘延军注册成立河北银圆财进贸易有限公司(以下简称银圆公司)，委派万文玉为法定代表人。公司经营场所在临西县泰山路，经营范围商场、超市等。银圆公司为吸收资金，在刘延军授意下自2015年4月开始，先后采用银圆宝和银圆众筹两种方式，面向社会不特定人群吸收存款，并举行相应的宣传促销活动。（1）银圆宝业务于2015年4月开始，存款期限为六个月（到期支付利息5%）或一年(到期支付利息12%)。卡片有面值5000元、10000元和20000元三种。（2）银圆众筹于2015年8月开始,该业务的存期为三个月或六个月，月息2分，存款时即以物品或者现金先行支付利息，承诺到期返还本金。银圆宝业务和众筹业务由公司亲情卡服务中心具体办理，其他部门协助。河西代办点和下堡寺代办点于2015年8月开始，便以银圆宝业务形式分别向公众吸收存款，统一向存款人出具银圆公司的票据凭证。 被告人赵莉系刘延军亲戚，被刘延军安排任天迈公司河西代办点负责人。按照刘延军的指示，在河西代办点采用挂条幅、口口相传等方式公开宣传，面向社会不特定人群办理存取款业务。系刘延军非法吸收存款活动的主要积极参与者。被告人陈海艳担任银圆公司亲情卡服务中心经理，在银圆公司非法吸收资金过程中，听从刘延军等人的安排，负责制定、上报银圆众筹和银圆宝活动方案，且带领所属部门具体实施，在银圆公司非法吸收活动中发挥重要作用。 5 经会计审计，截止2016年1月，河西代办点共吸收储户资金12216708元。银圆公司吸收众筹款13009761.60元。另外银圆公司尚有银圆宝存款905000元未退还集资参与人（未在审计报告显示）。 截止案发，河西镇代办点有柳忠玉、李秀芳、李秀军、崔会敏、扈士洲、扈东海、万文令、赵静宜、吴佳华、杜岐元、张云芳、赵振爱、陈志刚、陈洪波、赵振芹、周玉秀、赵莲梅、李德成、尹振英、刘振娥、周培新、任秋红、刘恩祥、马红艳、张立杰、赵某1、侯志成、李文华、侯春兰、胡长荣、赵五信、张诚、郑志强、张学福、宋文斌、邱玉芹、杨立辉共37名集资参与人2139900元天迈公司存款未退还。 河西镇代办点银圆宝业务有侯春菊、刘东海、赵五江、范淑明、范绍光、韩宝荣、赵兴年、焦风祥、赵振娟、刘清、张诚、孙业强、杜岐元、张延春、刘志军、李恩保、胡长荣、张云萍、侯春兰、赵振录、范孟梅、赵振生、李玉华、任秋红、冯士荣、宗秀菊、赵静宜、李金海、张亚、赵振爱、胡娜、赵五荣、侯春平、赵振银、侯志敏、刘桂兰、徐春燕、钟玉梅、刘建红、吴佳华、张蕾、杨春岭、张跃文、李青、赵莲梅、赵莲清、江田田、刘玉莲、李庆江、李恩雨、范仲梅、范众英、王亚楠、胡静、柳忠玉共55名集资参与人3520000元存款未退还。 银圆公司银圆宝业务有支玉君、汪伟伟、肖长杰、李敏、宋济镇、邱拥军、姜金兰、王维强、陈红玲、甘佳佳、吴巧云、柏学杰、于书青、徐爱敏共14名集资参与人905000元存款未退还。 银圆公司众筹业务有李军、顾超、胡海军、赵秀兰、刘秀英、王英全、任金峰、张立娜、王艳军、陈秀芳、丛凤梅、王平、徐子力、田会雪、李兰娥、蒋延超、张厚才、李增亭、由焕成、方志福、张绍华、范秀英、牛长彬、范秀芳、马力、钟 6 尚印、杜素华、周金荣、马洪恩、于金荣、马海青、刘春荣、由久生、张秀军、王春海、田德宝、吴瑞红、张夫春、党耕涛、赵英君、景振东、赵某1、侯付林、沈丽华、于书青、邢洪亮、代海云、杨丽娟、兴书然、杨振明、郝一习、郝友福、陈贵芝、郭士忠、巩连臣、徐明明、张福龙、李金燕、张桂文、刘海涛、李怀忠、王世新、邢艳华、郝巧文、徐长华、张立宝、刘海乐、潘俊萍、李振环、许丽、王经、张爱群、胡继国、赵绍江、修金东、吴付强、吴红连、张其河、刘嘉瑞、杨巧玉、石芝伟、刘建泉、马庆梅、范军英、鲍金帅、赵东菊、李浩斌、刘玉箱、王明臣、刘海雪、何元义、夏俊英、李春庆、赵峰、梅尚存、朱军、杜瑾、宋广申、马文燕、杨俊英、王朝强、张杰才、杨玉平、刘风荣、马永强、刘红、赵静、宋海雷、徐吕秋、刘德娥、王丹青、于东峰、李东焱、商秀梅、刘金星、杨辉、柳成俊、张路臣、丰富元、丁凤玉、赵金文、王传国、毕尚波、张长成、柏学杰、范仲梅、范众英、马世龙、杨永华、李庆强、邱凤莲、王有贵、杨沛生、柳忠玉、李玉芝、吴元杰、李方英、曹文波、张希岭、李继武、梅风菊、刘新华、陈皎娇、张志田共144名集资参与人3864717元存款未退还。 以上人员除一人办理多项存款业务的情况，河西镇代办点实际共有81人5659900元存款未退还。银圆公司实际共有158名集资参与人4769717元存款未退还。 被告人赵莉于2019年9月10日在被公安民警抓获。被告人陈海艳于2019年9月9日经临西县公安局办案民警口头传唤到案。 证明上述事实的证据为： （一）书证： 第一组：中国银行业监督管理委员会邢台监管分局出具的关于未向邢台天迈投资有限公司和河北银圆财进贸易有限公司发放过金融许可证的证明；临西县市场监督管理局出具关于 7 邢台天迈投资有限公司的经营范围的证明。该组证据证明天迈公司和银圆公司没有吸收存款和放贷业务资质。 第二组：银圆购物广场众筹创业平台启动方案、购物卡活动方案、银圆购物广场亲情卡推广方案，该组书证上有赵蕾手章、万文玉“同意”签字。 第三组：陈海艳提交的众筹第四、五、六期存期三个月和存期六个月的需返还金额情况。 第四组：公安机关根据报案材料整理的天迈公司河西镇代办点集资参与人统计表、银圆公司众筹款统计表和河西代办点会计赵某1提供的“邢台天迈投资有限公司河西镇代办点的存款明细表”，该组证据证明天迈公司河西代办点和银圆公司非吸尚未退还集资参与人的金额。 （二）证人证言： 第一组：银圆公司工作人员证言，证明银圆公司众筹、银圆宝业务的开展情况及非法吸收资金的用途。 （1）赵某2证言：其2015年3月至2016年3月在银圆公司亲情卡服务中心工作。亲情卡服务中心负责办理会员卡、银圆宝和众筹业务等。陈海艳是该中心经理，负责全面工作。众筹业务：2015年8、9月份，石家庄市的刘总刘建华和万文玉以及银圆购物广场各部门负责人在一起开会研究的众筹业务。银圆广场不定期举办过多次众筹活动，每次都有方案。方案是陈海艳制定，经过银圆广场的会议，万文玉、刘延军等人签字同意后通过的。众筹业务凭证的格式是万文玉同意后，亲情卡服务中心按照要求设计打印的。众筹业务凭证上的邀请人都是银圆广场工作人员，谁介绍的群众存款就签上自己的名字。银圆广场按照邀请人签名计算奖励。银圆宝业务：办理银圆宝年利率12%，其经手收取的银圆宝存款都是汪丽佳拿走。天迈公司的代办点也办理银圆宝业务。河西代办点的银圆宝存款由代办点会计直接转给汪丽佳。 8 （2）孙凤证言：2014年10月1日开始任天迈公司会计。主要工作就是收取下堡寺代办点、河西代办点的存款业绩，每个月计算出工资和提成。然后汇报给上级会计汪丽佳。代办点会计的工资是固定的，赵某1的工资是1500元，业务员赵莉基本工资1800元加提成，赵莉还有个别的职务加了800元。河西代办点30万任务，完成任务后的存款数按照存款数额1%提成，业务员再分提成数额。 （3）汪丽佳证言：2014年9月至2016年3月做赵蕾的会计。赵蕾安排其将支付河西和下堡寺代办点员工工资和储户本金、利息的钱转给孙凤，由孙凤代发。 （4）陈寿路证言：其任银圆公司财务部负责人。银圆公司亲情卡服务中心陈海艳举办过众筹活动。活动时抽调各部门人员帮忙，财务部人员现场收取客户的钱，众筹业务是以现金和当场刷客户银行卡的方式收取的。收取的众筹资金大部分用于购物广场的运转。 （5）刘翠蓬证言：在银圆公司财务部工作。银圆广场亲情卡服务中心陈海艳举办过众筹活动，各部门人员帮忙，财务部人员现场收取客户的钱。收取的众筹资金大部分用于银圆广场的运作，赵蕾调拨过一部分资金。 （6）陈艳青证言：其在银圆公司财务部门工作。银圆宝业务和众筹业务是陈海艳办理的。 （7）卢士慧证言：其在银园公司财务部工作。亲情卡服务中心的陈海艳和赵某2向其领过大面值（5000元、10000元、20000元）年亲情卡，做的是众筹活动。 （8）赵振凯证言：系刘延军表弟，担任银圆公司监察部长。公司搞众筹活动需要购买一些礼品（如整理箱、电动自行车、被子、食用油、方便面、冰箱、电视机等），所需的费用是亲情卡服务中心负责人陈海艳找其审批的。做众筹活动时，在银圆广场门口发放过相关宣传页，内容就是存多少钱到期返 9 多少钱等。 （9）郝春燕证言：其是银圆公司信息部负责人。陈海艳给员工介绍过众筹业务存款5000元返300元，预存100元抵顶200元的优惠活动。 （10）李利娜证言：银圆公司信息部工作人员。众筹、银圆宝业务是亲情卡服务中心搞的，负责人是陈海艳。 （11）邱拥军证言：系银圆公司办公室主任。众筹、银圆宝业务是陈海艳的部门策划实施的。根据每期活动的存款数额不同，内部工作人员的任务数也不一样，需要拉一些亲戚朋友参加。内部工作人员在凭证邀请人处签名就能顶自己任务。 （12）牛长彬证言：担任银圆公司安保部负责人。亲情卡服务中心的负责人是陈海艳，工作就是宣传、推广公司的亲情卡。2015年8、9月，银圆公司从外地聘请来一伙人举办众筹德克士活动。后来的众筹活动都是按照第一期的流程和模式进行的。银圆公司工作人员介绍存款有提成或奖励。 第二组：河西镇代办点会计赵某1证言，天迈公司总部每月10号发工资和提成。其每月的工资和提成平均是2000多元，提成是按代办点张福仁和赵莉每月存款超出任务后按一万元存款给其返10元计算的。张福仁和赵莉每人每月有25万的存款任务，每人每月完成任务后工资1800元，奖金200元，完不成按照工资的比例扣除。如果超过25万的任务数，每一万元再奖励100元的提成。河西镇代办点有邢台天迈投资有限公司宣传资料，曾经以临西县广生粮棉种植专业合作社的名义也印发过宣传资料，宣传资料上印有存款的存期及利率等内容。当庭提供证言，为提高姐姐赵莉的业绩，将一部分主动存款客户的数额记在赵莉名下。 第三组证言：集资参与人证言及相关凭证： （1）河西镇代办点存单类：集资参与人柳忠玉、李秀芳、崔会敏、钟玉梅、方文令、赵静宜、刘建红、杜崎元、张云芳、 10 赵振爱、赵振芹、赵莲梅、赵桂真、任秋红、刘恩祥、马红艳、田德刚、赵某1、李文华、侯春兰、胡长荣、赵振录、王斌、郑志强、张学福、赵亚军、邱玉芹陈述及存单证明，或通过认识天迈公司河西镇代办点负责人赵莉或者张福仁，或口口相传，或河西代办点挂条幅宣传得知这里可以存款，且利息较高，各自将不同数额的现金存到河西镇代办点。 （2）天迈代办点银圆宝类集资参与人侯春菊、赵伍江、范淑明、范银山、李振平、焦凤祥、孙秀华、赵振娟、刘清、潘华彬、张俊霞、张忠君、郑尚臣、任玉军、王延梅、孙凤梅、马登杰、王凤芹、王斌、孙业强、杜岐元、马兰翠、张延春、刘志军、李恩宝、赵某1、汪伟伟、张云萍、侯春兰、赵振录、赵振生、肖长军、李玉华、张书全、时金平、支长青、葛连信、宋济镇、周金兰、韩庆霞、邱拥军、侯慧敏、徐秀廷、王书平、张敬、任秋红、王维强、马新志、冯世荣、王树河、赵青军、赵静宜、李金海、张亚、王秋莲、赵振爱、胡娜、赵五荣、侯春平、甘佳佳、赵振银、侯志敏、李秀芳、侯志军、刘德兴、王绍先、张英、钟玉梅、吴巧云、王玉青、赵书群、王荣跃、马荣福、刘建红、张蕾、李青、赵莲梅、王有峰、江田田、王树林、刘玉莲、赵丽、李恩雨、杨培国、徐爱敏陈述及收据存单证明，或通过认识河西镇和下堡寺各代办点负责人，或通过口口相传，得知天迈公司可办理存款业务，年利率为百分之十二，为获取高息，各自将不同数额的现金存到天迈公司。 （4）银圆公司众筹类集资参与人员李军、顾超、胡海军、赵秀兰、刘秀英、王英全、任金峰、张玉萍、王艳军、张秀芳、丛凤梅、王平、郝炜、田会雪、李兰娥、蒋延超、张厚才、李增亭、方志福、张绍华、范秀英、牛长彬、范秀芳、马力、钟尚印、杜素华、周金荣、马洪恩、于金荣、马海青、刘春荣、由久生、张秀君、王春海、田德宝、刘海涛、吴瑞红、李怀中、王世新、邢艳华、闫九友、徐长华、张立宝、王维全、李振环、 11 许丽、王经、胡继国、赵绍江、修金东、吴付强、吴红连、张凤娟、赵振景、杨巧玉、石芝伟、刘建泉、马庆梅、范军英、徐荣坤、赵东菊、谢秋英、刘玉箱、王付敬、刘海雪、何元义、夏俊英、李春庆、赵峰、梅尚存、朱军、杜瑾、宋广申、马文燕、杨英俊、王朝强、张杰才、杨玉平、刘凤荣、马永强、陈皎娇、张云会、刘红、宋海雷、徐吕秋、刘德娥、王丹青、于东峰、李冬焱、党耕涛、商秀梅、刘金星、杨辉、柳成俊、张路臣、丰富元、丁凤玉、赵金文、王传国、毕尚波、张长成陈述及单据证明，银圆公司向众人发放存款赠礼品或返现的相关宣传资料，搞宣传活动，为获取高额利息，各自将不同数额的现金存到银圆公司。 （5）银圆众筹、银圆宝混合柏学杰、范仲梅、范众英、赵英君、马世龙、景振东、赵某1、侯付林、沈丽华、于书青、胡静、邢洪亮、代海云、杨丽娟、兴书然、杨振明、柳忠玉、李玉芝、吴元杰、郝一习、李芳英、张福仁、曹文波、张希岭、李继武、梅尚存、刘新华、郝友福、陈贵芝、郭士忠、巩连臣、徐明明、张福龙、徐爱敏陈述及收据凭证证明，银圆公司向众人发放存款赠礼品或返现的相关宣传资料，搞宣传活动，为获取高额利息，各自将不同数额的现金存到银圆公司。 （三）同案犯罪嫌疑人供述： （1）刘延军供述：其从下堡寺镇海尔寨村民马全手中购买了临西县广生粮棉种植专业合作社的手续，在河西镇和下堡寺镇各设了一个代办点开始吸收存款，进行融资用于其企业运营。大约吸收存款几个月的时间，因为上级主管部门对合作社进行检查和取缔，2014年其从徐慧燕手中购买天迈公司。天迈公司在临西县下堡寺镇和河西镇各设一个代办点，下堡寺代办点是马登祥和时金祥二人负责;河西镇代办点是其表妹赵莉和张福仁负责，会计是赵某1。两个代办点的工作人员都是其安排的。这两个代办点主要是面向社会进行融资，让老百姓存款。 12 广生合作社和天迈公司吸收的存款利率是其制定的。 河北银圆财进贸易有限公司是2014年在河北省工商管理局注册成立的，其是实际控制人。2015年8月，其开始策划众筹活动。银圆公司使用宣传车、办理亲情卡赠送各种礼品或现场返现等多种形式进行宣传的。关于开展“银圆宝”、“众筹”业务都是下面经理将商场的促销活动方案和吸收存款的方案上报给其呈阅，其审阅同意签批后，交代给具体负责人办理。 （2）赵蕾供述：2012年11月，其跟着刘延军当会计，负责刘延军实际控制产业的资金往来，按照刘延军的指示将资金分配到所需用资金的企业。天迈公司在河西镇和下堡寺镇设代办点。河西镇代办点的业务员是张福仁和赵莉，会计是赵某1。 河西镇、下堡寺镇两个代办点的业务员为代办点拉存款，储户存款后会计开具单据，然后两个代办点的会计赵某1、潘春春各自把钱转到其或者汪丽佳的银行卡上。 （3）万文玉供述：银圆公司于2014年5月开展业务，刘延军负责公司全面工作。亲情卡服务中心负责人是陈海艳，负责办理银圆宝和众筹业务。众筹业务的办理：2015年5、6月，刘延军以公司名义推出众筹业务。邀请石家庄一家公司的人员来策划德克士众筹，后来一直做着这个活动。石家庄的策划人员离去后，就由公司亲情卡服务中心办理这项业务。后来银圆商场亲情卡服务中心的负责人陈海燕，于2015年11月初制定了银圆购物广场众筹创业平台方案和购物卡活动方案。陈海燕上报方案后，其审批同意签了字就交给银圆公司董事长赵蕾审批同意最后报刘延军批准同意。这两个方案就实施了。众筹是刘延军、赵蕾给亲情卡服务中心下达的任务，不管是谁介绍来的存款就给1%至2%的提成，最后按总金额再给亲情卡服务中心的陈海艳O.7%的费用。银圆宝业务由天迈公司河西、下堡寺两个代办点和银圆公司亲情卡服务中心陈海艳办理，发行的蓝色亲情卡卡片，这种卡在商场不能消费。 13 （四）被告人供述： （1）赵莉供述：河西镇代办点是2013年12月设立的。刚成立时，以广生合作社的名义办理存取款业务，年息12%。代办点每人每月25万的存款任务，完成任务后每月工资1800元，存款超过25万部分，每万元再给业务员50元奖励。2013年12月到2015年8月其得到工资和奖励是3-4万元。2014年三四月，代办点改为以天迈公司名义办理存取款业务。刘延军是天迈公司实际的老板。其负责业务咨询，向前来存款的客户介绍代办点存取款自由，存款年利息是13%，活期是0.6%等。2014年以前是徐凯凯负责为储户开单据、收款及支付本息，2014年至今是赵某1做上述工作。河西代办点有以广生合作社和天迈公司名义印发的宣传资料，上面印有存款期限及利率等内容，储户来代办点存款时会看宣传资料。以广生合作社名义办理的存款已经结清，以天迈公司名义办理的存款还没有清。经统计，河西镇代办点共计60笔2323900元本金未支付给储户。 （2）陈海艳供述：银圆购物广场实际投资人和控制人是刘延军。2015年3月8日至2016年2月29日，其担任银圆购物广场亲情卡服务中心经理职务。主要工作就是对外宣传公司的活动情况，办理亲情卡、会员卡、银圆宝、众筹业务。银圆公司做过亲情卡促销、众筹业务、银圆宝员工内部营销业务。众筹业务：2015年8月银圆公司邀请石家庄人员来策划德克士众筹活动，后来一直做着这个活动。2015年10月以前的众筹活动业务已结清，以后又开展了三期众筹活动。2015年11月银圆公司聘请外地剧团演出，搞众筹活动宣传，当场办理众筹业务的客户可领取相应的物品(洗衣机、电视、冰箱、空调、购物卡等)或者返现金，以存款2000、10000、20000的形式发行，存期为三个月和六个月，存款上不封顶。另外公司对员工还有相关的激励政策，即员工邀请5人以上赠购物 14 卡。老股东邀请2人以上也送食用油。2015年12月和2016年1月的两期众筹业务有红色亲情卡，面值为5000、20000、50000，存款上不封顶，存期为三个月和六个月，此卡能在商场内消费。其中2015年12月对员工给予办理金额的1%购物卡奖励，2016年1月给予1.5%购物卡奖励。众筹业务都会给客户开具凭证和收据两张单据。2015年11月的无卡。2015年12月和2016年1月有凭证和收据及红色卡片。银圆宝业务：2015年4月，刘延军策划办理银圆宝业务。办理部门有天迈公司河西、下堡寺两个代办点和银圆公司亲情卡服务中心。这三个地方收取存款，给储户开具收据和相应面值卡片。收的钱上交赵蕾的助手汪佳丽。亲情卡服务中心赵某2负责统计三个部门的银圆宝数据。银圆宝存1个月到6个月（到期支付5%利息）或1年（到期支付12%利息），卡片面值为5000元以上，卡片为蓝色亲情卡，不能在商场消费。 （五）鉴定意见：邢台和源会计师事务所出具的审计报告，根据邢台天迈投资有限公司存款明细及河北银圆财进贸易有限公司的账目进行统计，银圆公司吸收公众存款30851769.60元，河西代办点存款总计12216708元。 （六）临西县党委出具的赵莉系该单位股级事业干部的证明；赵莉在天迈公司存款情况：其和其前夫李文华共有9.5万元存款未支取。 （七）被告人赵莉、陈海艳户籍证明和到案经过证明。 以上证据经当庭质证，予以确认。 本院认为，被告人赵莉接受刘延军安排，担任河西代办点的负责人之一，以天迈公司的名义公开向社会不特定人群吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。刘延军实际控制的银圆公司向社会不特定人群非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，已构成非法 15 吸收公众存款罪。但现该公司处于无财产，无负责人和办公场所的状况。被告人陈海艳作为公司亲情卡部门经理，按照刘延军、赵蕾和万文玉等人的指示和安排开展工作，在公司非法吸收活动中发挥重要作用，应承担非法吸收公众存款的刑事责任。公诉机关指控被告人赵莉、陈海艳的犯罪事实存在，罪名成立。非法吸收的资金应予以退还。 天迈公司系刘延军为非法吸收资金而接受转让机构。赵莉辩护人提出天迈公司吸收存款行为系单位犯罪的意见，不能成立。 刘延军系天迈公司进行非法吸收公众存款活动的组织、领导者，明确赵莉系河西代办点负责人。被告人赵莉积极参与刘延军的非法吸收活动，起到了辅助和帮助作用。被告人陈海艳在银圆公司非法吸收犯罪活动中相对于同案犯罪嫌疑人刘延军所起作用相对较小。 对于赵莉辩护人提出的赵莉实际非吸数额少于审计报告确定的非吸数额意见，结合赵某1当庭发表的证词，本院认为，被告人赵莉实际获取了登记在其名下存款业绩的提成收入，应当对该部分承担责任。但在量刑时可以酌情考虑从轻。 被告人赵莉归案后如实供述基本犯罪事实，当庭认罪。系从犯。被告人陈海艳经公安机关口头传唤自行到案，如实供述犯罪事实，不逃避法律追究，可视为自首。综合以上情节，对被告人赵莉、陈海艳均予以减轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人赵莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 16 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月10日起至2021年11月9日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人陈海艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月9日起至2021年9月8日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人赵莉就河西代办点未退还资金5659900元与刘延军、赵蕾及其他同案人分别向柳忠玉、钟玉梅等81人（名单1附后）予以退还；责令被告人陈海艳就银圆公司银圆众筹和银圆宝未退还资金4769717元与刘延军、赵蕾、万文玉分别向李军、顾超等158人（名单2附后）予以退还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张振海 审 判 员  张书斌 人民陪审员  沈洪欣 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  陈秀秀 附:退还资金名单表1（单位：元） 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 侯春菊 155000 柳忠玉 20000 侯春兰 33000 尹振英 20000 钟玉梅 30000 刘东海 50000 李秀芳 50000 赵振录 10000 刘振娥 70000 刘建红 120000 赵五江 30000 李秀军 75000 范孟梅 65000 周培新 50000 张蕾 130000 范淑明 30000 崔会敏 20000 赵振生 10000 刘恩祥 12500 杨春岭 150000 17 范绍光 70000 扈士洲 120000 李玉华 50000 马红艳 300000 张跃文 60000 韩宝荣 10000 扈东海 20000 任秋红 40000 张立杰 50000 李青 30000 赵兴年 110000 万文令 10000 冯士荣 30000 赵某1 350400 赵莲清 20000 焦风祥 10000 赵静宜 40000 宗秀菊 20000 侯志成 120000 江田田 20000 赵振娟 70000 吴佳华 135000 李金海 20000 李文华 45000 刘玉莲 40000 刘清 30000 杜岐元 70000 张亚 30000 胡长荣 115000 李庆江 290000 张诚 207000 张云芳 35000 胡娜 30000 赵五信 4000 李恩雨 30000 孙业强 10000 赵振爱 47500 赵五荣 15000 郑志强 20000 范仲梅 100000 张延春 140000 陈志刚 132000 侯春平 15000 张学福 20000 王亚楠 170000 刘志军 270000 陈洪波 20000 赵振银 40000 宋文斌 112000 胡静 45000 李恩保 100000 赵振芹 30000 侯志敏 50000 邱玉芹 40000 李德成 15000 张云萍 50000 周玉秀 45000 刘桂兰 15000 赵莲梅 140000 杨立辉 60000 徐春燕 15000 附：退还名单表2（单位：元） 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 李军 20000 刘海涛 4400 马洪恩 24000 刘玉箱 17600 杨辉 28200 顾超 20000 李怀忠 17600 于金荣 30000 王明臣 13200 柳成俊 18800 胡海军 10000 王世新 65500 马海青 10000 刘海雪 8400 张路臣 9400 赵秀兰 20000 邢艳华 18800 刘春荣 20000 何元义 18800 丰富元 9400 刘秀英 20000 郝巧文 46700 由久生 10000 夏俊英 43400 丁凤玉 5000 王英全 20000 徐长华 47800 张秀军 20000 李春庆 17157 赵金文 46700 任金峰 2000 张立宝 46500 王春海 32000 赵峰 18200 王传国 9400 张立娜 60000 刘海乐 43400 田德宝 20000 梅尚存 9100 毕尚波 4400 王艳军 2000 潘俊萍 4400 吴瑞红 296800 朱军 18800 张长成 4700 陈秀芳 10000 李振环 122000 张夫春 86700 杜瑾 46700 柏学杰 9400 丛凤梅 10000 许丽 37600 党耕涛 129800 宋广申 46700 范仲梅 56600 王平 20000 王经 8800 赵英君 6700 马文燕 17600 范众英 8600 徐子力 2000 张爱群 18800 景振东 28800 杨俊英 4400 马世龙 20000 田会雪 10000 胡继国 46700 赵某1 20000 王朝强 23500 杨永华 46700 李兰娥 20000 赵绍江 17600 侯付林 18800 张杰才 17600 李庆强 18600 蒋延超 2000 修金东 93400 沈丽华 38600 杨玉平 10000 邱凤莲 18800 张厚才 10000 吴付强 43400 于书青 40000 刘风荣 17600 王有贵 10000 李增亭 40000 吴红连 5000 邢洪亮 20800 马永强 17600 杨沛生 43200 由焕成 20000 张其河 9400 代海云 40000 刘红 4500 柳忠玉 17600 方志福 2000 刘嘉瑞 8800 杨丽娟 2000 赵静 46700 李玉芝 4400 张绍华 10000 杨巧玉 4700 兴书然 59200 宋海雷 18800 吴元杰 90200 18 范秀英 2000 石芝伟 13200 杨振明 24400 徐吕秋 86800 李方英 4200 牛长彬 20000 刘建泉 43300 郝一习 8200 刘德娥 86800 曹文波 35200 范秀芳 2000 马庆梅 8800 郝友福 2000 王丹青 93400 张希岭 17600 马力 20000 范军英 26400 陈贵芝 10000 于东峰 93400 李继武 48400 钟尚印 20000 鲍金帅 17600 郭士忠 10000 李东焱 26400 梅风菊 4400 杜素华 20000 赵东菊 17360 巩连臣 2000 商秀梅 18800 刘新华 9400 周金荣 2000 李浩斌 8400 徐明明 10000 刘金星 46700 陈皎娇 43400 张志田 28200 张福龙 2000 李金燕 20000 张桂文 2000 肖长杰 140000 徐爱敏 50000 汪伟伟 20000 柏学杰 30000 甘佳佳 85000 王维强 100000 支玉君 50000 于书青 50000 吴巧云 60000 陈红玲 50000 李敏 100000 宋济镇 20000 邱拥军 100000 姜金兰 50000