河南省柘城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1424刑初488号公诉机关柘城县人民检察院。被告人朱良玉，男，1991年2月27日出生，汉族，初中毕业，无业，住安徽省阜阳市临泉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月23日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年8月26日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕。辩护人于光辉，河南心诚律师事务所律师。被告人李超，男，1991年2月28日出生，汉族，中专毕业，农民，住河南省焦作市马村区。因犯故意伤害罪，于2016年11月被焦作市解放区人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月16日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年6月30日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕。辩护人张先军、李娜娜，河南东君律师事务所律师。被告人郭磊，男，1982年2月21日出生，汉族，大学本科，焦作市移动公司职工，住焦作市解放区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被焦作市月山铁路公安抓获移送到柘城县伯岗派出所；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月25日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年5月28日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年10月26日被柘城县人民检察院取保候审；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月2日被柘城县人民法院取保候审。辩护人张媛媛，北京盈科律师事务所律师。被告人王迎辰，男，1988年2月13日出生，汉族，高中毕业，广东和新通讯有限公司私企工作，住河南省焦作市解放区。因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年6月16日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年6月30日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年10月26日被柘城县人民检察院取保候审。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月2日被柘城县人民法院取保候审。指定辩护人张庆稳，河南心诚律师事务所律师。被告人赵帅帅，男，1987年8月3日出生，汉族，高中毕业，中共党员，在焦作市移动公司工作，住陕西省延安市宜川县，现住焦作市。因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年6月16日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年6月30日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年10月26日被柘城县人民检察院取保候审。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月2日被柘城县人民法院取保候审。指定辩护人邵宁、孙梦红（实习），河南心诚律师事务所律师。被告人李西昆，男，1987年8月30日出生，汉族，大学本科，焦作市职业技术学院教师，住焦作市解放区。因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年4月24日被柘城县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，于2020年5月18日被柘城县公安局取保候审。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月2日被柘城县人民法院取保候审。指定辩护人闫宁宁、彭鹏，河南心诚律师事务所律师。柘城县人民检察院以柘检一部刑诉【2020】390号起诉书，指控被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柘城县人民检察院检察员王翠云、郭英出庭支持公诉，被告人朱良玉及辩护人于光辉、被告人李超及辩护人张先军、李娜娜、被告人郭磊及辩护人张媛媛、被告人王迎辰及辩护人张庆稳、被告人赵帅帅及辩护人邵宁、孙梦红（实习）、被告人李西昆及辩护人闫宁宁、彭鹏均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2019年11月份以来，被告人李超网上认识被告人朱良玉，后朱良玉介绍李超找银行卡帮助其上线周转非法所得资金给李超10%提成，李超从10%提成中返给朱良玉1%，二人预谋后，为非法牟利，李超向其朋友牛忠意、李某1、焦某、冯伟强（四人均另案处理）承诺使用其银行卡周转资金可得到好处，后把四人的银行卡号发给朱良玉，朱良玉又发给其上线；后李超又指使被告人郭磊帮助其找银行卡周转资金，并许诺给郭磊好处，郭磊在明知周转资金是非法所得的情况下，仍将被告人王迎辰、赵帅帅、李西昆等人银行卡号发给李超，李超发给朱良玉，朱良玉又发给其上线，后朱良玉、李超与朱良玉的上线五人建立微信群，在群内通知那个银行卡到账需取款及如何取款、转账事宜，最后有李超负责通知给其上线取款、转款。2020年2月份，李超指使牛忠意、李某1、焦某、冯伟强帮助其上家多次周转赃款，四人在明知其银行卡上收到的钱是非法所得的情况下，仍按照李超的安排帮助取现并转款（被害人被诈骗款）共计人民币二十九万余元；郭磊在明知周转资金是非法所得情况下，为非法牟利，仍指使王迎辰、赵帅帅、李西昆等人帮助李超、朱良玉的上线周转赃款共计二十三万元（被害人被诈骗款）；赵帅帅在明知其银行卡收款时非法所得的情况下，仍听取郭磊的安排帮助犯罪分子周转赃款三万五千元（被害人被诈骗款）；李西昆在明知郭磊使用其银行卡收取非法所得款的情况下，仍将银行卡交给郭磊使用，导致实施诈骗的犯罪嫌疑人指使被害人将诈骗款转入其银行卡三万元。1.2020年2月8日，被害人王某在网上办理贷款被人义缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金126200元，其中被害人通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人李西昆工行卡（6222021702038029351）转入21000元，进账后，被告人郭磊分九次在ATM机上取出后转给李超，后李超转到上家指定的账户上；向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人郭磊建行卡（6236682480002444894）转入30000元，进账后，郭磊在ATM机上分四次取出20000元交给李超，通过手机银行转账给李超10000元，后李超转到上家指定账户上；向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人赵帅帅中国银行卡（62×××46）转入35000元，进账后，赵帅帅按照郭磊的安排转给李超，后李超转到上家指定的账户上。2.2020年2月8日，被害人郭某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金27000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的被告人李西昆的农业银行卡（62×××72）转入9000元，进账后，被告人郭磊在ATM机上取出转给被告人李超，而后李超再转给上家。3.2020年2月8日，被害人叶某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金11万元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人王迎辰中国银行卡（62×××37）转入25000元，进账后，王迎辰按照被告人郭磊的安排转给被告人李超，后李超转到上家指定的账户上。4.2020年2月9日，被害人汤某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金50000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人王迎辰中国银行卡（62×××77）转入30000元，进账后，王迎辰按照被告人郭磊的安排转给被告人李超，后李超转到上家指定的账户上。5.2020年2月8日，被害人胡某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金10000元，其中通过银行卡转账的方式，转入诈骗的犯罪嫌疑人指定的被告人李超使用其母亲王美君建设银行卡（62×××22）内，进账后，李超转到上家指定的账户上。6.2020年2月8日，被害人何某在网上办理贷款被人缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金28000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的牛某邮政银行卡（郭磊提供）（6217995010001667658）内转入25000元，进账后，郭磊让牛某将该款转到自己的支付宝账号内，后又转给被告人李超，而后李超转到上家指定的账户上。7.2020年2月8日，被害人李某2在网上办理贷款被人缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金41480元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的牛某邮政银行卡（郭磊提供）（6217995010001667658）内转入15000元，进账后，郭磊让牛某将该款转到被告人李超建行卡（6217002480006671735）内，因牛某银行卡被冻结转账失败。8.2020年2月8日，被害人徐某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金139000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）建设银行卡（62×××31）转入30000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后牛忠意将这笔资金通过银行转账的方式，转到李超名下银行账户，而后李超转到上家指定的账户上。9.2020年2月8日，被害人陈某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金37220元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）建设银行卡（62×××48）转入25000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后牛忠意将这笔资金通过支付宝转给李超，而后李超转到上家指定的账户上。10.2020年2月8日，被害人吴某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗7万元，其中被害人吴某通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）农业银行卡（62×××74）转入两笔资金，分别是5000、16000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后牛忠意均将两笔资金通过支付宝转给李超，而后李超转到上家指定的账户上。11.2020年2月8日，被害人徐某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗139000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的李某1（另案处理）农业银行卡（62×××71）转入20000元。进账后，被告人李超通知李某1将进账资金转出，后李某1将这笔资金通过支付宝转给李超，而后李超转到上家指定的账户上。12.2020年2月8日，被害人徐某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金139000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的焦某（另案处理）工商银行卡（62×××51）转入20000元。进账后，焦某伙同被告人李超将进账资金转入李某1的微信，后李某1将2万元转给李超，而后李超转到上家指定的账户上。13.2020年2月8日，被害人吴某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗7万元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的焦某（另案处理）工商银行卡（62×××51）转入15000元。进账后，被告人李超通知焦某将进账资金转出，焦某先通过微信给李超5000元，后李超带焦某至焦作市银行ATM机取款1万元，焦某将1万元给李超，而后李超转到上家指定的账户上。14.2020年2月8日，被害人郭某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金27000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的冯伟强（另案处理）建设银行卡（62×××56）转入18000元。进账后，被告人李超通知冯伟强将进账资金转出，后冯伟强将这笔资金通过支付宝转给李超，而后李超转到上家指定的账户上。15.2020年2月8日，被害人徐某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金139000元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的张某农业银行卡（郭磊持有）（6230522370035605875）转入20000元，进账后，郭磊在ATM机上分四次取出转入焦某（另案处理）工行卡（62×××51），后李超在ATM机上将此款取出转到上家指定的账户上。16.2020年2月9日，被害人李某3在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗现金38600元，其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的犯罪嫌疑人指定的张某农业银行卡（交给郭磊持有）（6230522370035605875）转入10000元，进账后，被告人郭磊在ATM机上分两次取出转给被告人李超，后李超转到上家指定的账户上。17.2020年2月9日，被害人覃某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗26800元。其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）的农业银行卡（62×××74）转入15000元。进账后，被告人李超通过牛忠意将进账资金转出，后牛忠意将这笔资金通过支付宝转给李超，而后李超再转给上家。18.2020年2月9日，被害人龙某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗58000元。其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）的建设银行卡（62×××31）转入两笔资金，分别是25000元、30000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后牛忠意均将两笔资金通过支付宝转给李超，而后李超再转给上家。19.2020年2月9日，被害人林某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗16800元。其中被害人林某通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）的邮政银行卡（62×××48）转入15000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后发现该银行卡被司法冻结，不能使用。20.2020年2月9日，被害人杨某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗56000元。其中通过银行卡转账的方式，向实施诈骗的嫌疑人指定的牛忠意（另案处理）的工商银行卡（62×××54）转入30000元。进账后，被告人李超通知牛忠意将进账资金转出，后发现该银行卡被司法冻结，不能使用。21.2020年2月9日，被害人汪某在网上办理贷款被人以缴纳保证金、刷征信等方式诈骗56900元。其中通过银行卡转账的方式，使用其丈夫李为卿的银行卡，向实施诈骗的嫌疑人指定的李某1（另案处理）的邮政银行卡转入30000元（6217995010009855610）。进账后，被告人李超通知李某1将进账资金转出，后李某1将这笔资金通过支付宝转给李超，而后李超再转给上家。上述事实，被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆在开庭审理过程中亦无异议。并有1.书证：被告人户籍证明及前科查询证明、归案说明一份、公安机关出具证明一份、转款证明、交易明细、聊天记录、陕西省公安机关移交的文件、被告人王迎辰的邮政储蓄和中国银行卡交易明细、建设银行卡交易明细、被告人李超银行卡交易明细、被告人赵帅帅的银行卡交易明细、被告人郭磊的银行卡交易明细、焦某的银行卡交易明细、收款证明、公安机关出具情况说明一份、被告人李超的判决书及到案说明一份；2.证人张某、牛某、焦某、李某1等人证言；3.被害人王某、汤某、叶某、李某4、徐某等人的陈述；4.被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆供述与辩解；5.辨认笔录；6.视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅明知银行卡上收到的钱是非法所得的情况下，仍帮助犯罪嫌疑人周转资金，被告人李西昆明知借给他人银行卡，可能会用于网络犯罪，仍将银行卡借给他人，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人朱良玉、李超主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆到案后如实交代自己的犯罪事实，认罪悔罪，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人李超在判处有期徒刑后，五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的，属累犯，依法予以从重处罚。被告人郭磊、王迎辰、赵帅帅、李西昆在本案中起次要作用，是从犯，依法予以从轻处罚。对被告人李西昆辩护人认为，被告人李西昆在本次犯罪中所起作用极小，建议免予刑事处罚的辩护意见，经查被告人李西昆将本人银行卡借给同案被告人郭磊使用，供其帮助犯罪嫌疑人周转资金，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但被告人李西昆将银行卡借给被告人郭磊后，既未实施转账行为，亦未实施取款行为，犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚，对此辩护意见予以采纳。对辩护人认为被告人朱良玉、李超、郭磊、王迎辰、赵帅帅可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。经委托司法机关调查，被告人郭磊、王迎辰、赵帅帅没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，符合社区矫正条件，故对辩护人该意见本院予以采纳。综上，结合本案的具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条，第二十七条，第三十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人朱良玉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月23日起至2023年7月22日）二、被告人李超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月16日起至2023年6月15日）三、被告人郭磊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。四、被告人王迎辰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。五、被告人赵帅帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。六、被告人李西昆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王惠勤审 判 员  曹卫东人民陪审员  刘运娥二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  杨 琳