福建省东山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0626刑初222号 公诉机关福建省东山县人民检察院。 被告人李艺香，女，1968年10月20日出生，福建省东山县人，汉族，初中文化，住东山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年3月17日被取保候审，同年12月29日被逮捕。 辩护人陈亚龙，福建达理律师事务所律师，东山县法律援助中心指派。 福建省东山县人民检察院以东检一部刑诉[2020]186号起诉书指控被告人李艺香犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东山县人民检察院指派检察官邱才东、检察官助理洪惠文出庭支持公诉，被告人李艺香及其辩护人陈亚龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省东山县人民检察院指控，2018年1月至2019年1月间，被告人李艺香未经国家有关部门依法批准，在没有取得吸收公众存款资格的情况下，利用民间“会”的形式，以高额利息为诱饵，向被害人李某1等61人非法吸收存款。李艺香将吸收的存款部分用于高利转借给他人，部分用于支付会员的利息。至2019年1月因资金紧张对外宣布“倒会”时，李艺香非法吸收的存款合计人民币2360640元，案发前后共归还被害人李某2等16人共计人民币163985元。 2020年3月17日，被告人李艺香经东山县公安局电话通知后到案，到案后能如实供述自己的罪行。 为支持指控，公诉机关当庭出示了“互助会”会簿、被害人陈述、经李艺香确认的《李艺香涉嫌非法吸收公众存款案受害人受损情况表》、到案经过说明以及被告人供述等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人李艺香未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款合计236064元，数额巨大，并给存款人造成直接经济损失2196655元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人有自首情节，可以从轻处罚；被告人认罪认罚，可以从宽处理；被告人赔偿部分被害人的损失，可以酌情从轻处罚。建议对被告人在有期徒刑三年六个月至四年六个月幅度内判处，并处罚金。 被告人李艺香对起诉指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，被告人李艺香有自首情节，自愿认罪认罚，吸收的款项没有用于违法活动，并在力所能及的情况下赔偿部分被害人的经济损失。综上，建议对李艺香判处有期徒刑三年六个月。 经审理查明，2018年1月至2019年1月间，被告人李艺香未经国家有关部门依法批准，在没有取得吸收公众存款资格的情况下，采取自己当民间“会头”、向会员出具“互助会”会薄的形式，以高额利息为诱饵，向被害人李某1等61人（通过其中的46人向李艺香“入会”）非法吸收存款。李艺香将吸收的存款部分用于高利转借给他人，部分用于支付会员的利息。至2019年1月因资金紧张对外宣布“倒会”时，李艺香非法吸收的存款合计人民币2360640元，案发前后共归还部分被害人存款合计人民币158585元。 2020年3月17日，被告人李艺香经东山县公安局电话通知后到案，归案后如实供述自己的罪行。 另查明，2020年9月22日，被告人李艺香签署认罪认罚具结书，表示对起诉指控的事实、罪名及量刑建议无异议。 上述事实，被告人李艺香在开庭审理过程中亦无异议，并有物证“互助会”会薄，书证户籍证明、到案经过说明、前科查询证明、经李艺香确认的《李艺香涉嫌非法吸收公众存款案受害人受损情况表》、认罪认罚具结书，被害人李某1、李某3等人的陈述及被告人供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李艺香违反国家金融管理法规，未经国家有关部门依法批准，向社会不特定公众非法吸收资金人民币2360640元，数额巨大，扰乱了金融秩序，并给存款人造成直接经济损失人民币2202055元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人案发后自动投案，归案后如实供述了本案的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；被告人认罪认罚，可以从宽处理；被告人赔偿部分被害人的经济损失，可以酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出被告人有自首、自愿认罪认罚等法定和酌定从轻处罚的情节有事实依据，予以采纳；建议对被告人判处有期徒刑三年六个月的意见与被告人的罪责相适应，亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人李艺香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月29日起至2024年6月28日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳完毕）。 二、责令被告人李艺香退赔被害人未退赔的经济损失人民币2202055元（详见附后列表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许桂发 人民陪审员  林连升 人民陪审员  周敏慧 二〇二〇年十二月二十九日 法官 助理  许洵彬 书 记 员  蔡春华 适用的法律、司法解释条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。