湖南省常德市鼎城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0703刑初425号 公诉机关常德市鼎城区人民检察院。 被告人熊元，女,25,汉族,大专文化,无业,户籍所在地湖南省常德市鼎城区,现租住湖南省常德市武陵区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2020年8月4日被常德市鼎城区公安局决定取保侯审，本院于2020年12月15日决定对其予以逮捕，常德市鼎城区公安局于2020年12月18日对其执行逮捕。现羁押于常德市看守所。 被告人李归航，男，23,汉族,大学文化,教练员,户籍所在地湖南省常德市鼎城区,住湖南省常德市鼎城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2020年7月22日由常德市鼎城区公安局刑事拘留，2020年7月27日由该局决定取保候审，本院于2020年12月15日决定对其予以逮捕，常德市鼎城区公安局于2020年12月18日对其执行逮捕。现羁押于常德市鼎城区看守所。 常德市鼎城区人民检察院以常鼎检刑二部刑诉[2020]131号起诉书指控被告人熊元、李归航犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。常德市鼎城区人民检察院指派检察官郑烨萍出庭支持公诉，被告人熊元、李归航到庭参加了诉讼。现已审理终结。 常德市鼎城区人民检察院指控：2019年6月至2020年6月间,被告人熊元招揽被告人李归航及孙某、肖某、周某、邱某（均另案处理）等十余人在常德市农业银行、工商银行等银行办理银行卡,并承诺以每张卡500元至1000元不等的月使用费的价格收购,同时指使被告人李归航收集招揽人员办理的银行卡,并将收集的银行卡号、Ｕ盾、绑定的手机号码、密码等信息汇集成表格后,发送给其上线“李青”,被告人熊元共计收购陈某办理的银行卡1张、金勇办理的银行卡1张、被告人李归航办理的银行卡3张,指使被告人李归航收集孙某、肖某、龙某、苏某等人银行卡22张,被告人李归航贩卖本人银行卡非法获利9000元,负责收集、整理、邮寄他人银行卡非法获利1000元。具体犯罪事实如下： 1.2019年2月,被告人熊元以每张银行卡500元的价格,向陈某收购了其本人办理的农业银行卡1张及绑定的手机卡、Ｕ盾。 2.2019年2月,被告人熊元以每张银行卡500元的价格,向金勇收购了其本人办理的银行卡1张及绑定的手机卡、U盾。 3.2019年6月,被告人熊元以每张银行卡500元一个月的价格,向被告人李归航收购了其本人办理的银行卡3张及绑定的手机卡、U盾。 4.2019年12月,被告人熊元以每张银行卡800元一个月的价格,向钟某收购了其本人办理的银行卡3张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理,其后钟某于2020年4月份取回银行卡。 5.2019年12月,被告人熊元以每张银行卡800元一个月的价格,向杨某收购了其本人办理的银行卡2张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理,其后杨某于2020年4月份取回银行卡。 6.2020年1月9日,被告人熊元以每张银行卡1000元一个月的价格,向邱某收购了其本人办理的银行卡2张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理,该农业银行卡于2020年7月22日被公安机关从被告人李归航住所扣押。 7.2020年1月10日,被告人熊元以每张银行卡500元的价格,向孙某及肖某收购了其本人办理的银行卡3张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 8.2020年1月初,被告人熊元以每张银行卡500元一个月的价格,向周某收购了其本人办理的银行卡1张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 9.2020年2月初,被告人熊元以每张银行卡800元一个月的价格向苏某收购了其本人办理的银行卡1张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 10.2020年2月,被告人熊元以每张银行卡750元一个月的价格,向唐某收购了其本人办理的银行卡2张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 11.2020年2月,被告人熊元以每张银行卡1000元一个月的价格,向彭某收购了其本人办理的银行卡2张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 12.2020年2月下旬,被告人熊元以2张银行卡1500元一个月的价格,向龙某收购了银行卡2张及绑定的手机卡、Ｕ盾,并交由被告人李归航负责收集、整理。 13.2020年7月22日,公安机关从李归航住所处查获了代华健所有的2张银行卡、刘为所有的2张银行卡。 被告人李归航到案后如实的供述了自己的犯罪事实,并退回违法所得10000元；被告人熊元于2020年8月4日自动投案,并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人熊元、李归航在庭审过程中亦无异议，并有常德市鼎城区公安局立案决定书、常德市鼎城区公安局刑警大队民警彭文、宋国友出具的《线索来源及抓获经过》、《到案经过》、《呈请移送自首、立功证据材料报告书》、被告人李归航刑事拘留、被告人熊元、李归航取保候审文书、常德市鼎城区公安局扣押决定书、扣押物品文件清单、借记卡产品资料查询结果单、名为龙某的中国工商银行交易明细、微信聊天记录、微信交易记录、户籍身份信息材料，证人肖某、孙某、周某、邱某、龙某、苏某、唐某、彭某、杨某、钟某、陈某、熊某的证言，被告人熊元、李归航供述与辩解，李归航对熊元、周某对熊元、周某对李归航、孙某对熊元、熊某对李归航的辨认笔录等证据予以证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人熊元、李归航的行为均构成妨害信用卡管理罪，因被告人熊元具有主犯、自首并认罪认罚，被告人李归航具有从犯、坦白并认罪认罚、退赃的情节，建议本院分别对被告人熊元、李归航分别判处一年六个月、一年有期徒刑，并处罚金，均可适用缓刑。 本院认为：被告人熊元、李归航违反国家信用卡管理规定,非法持有他人信用卡,数量较大,妨害信用卡管理秩序,其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控其犯罪的罪名成立，提交的证据合法有效，适用法律意见正确，本院予以支持。被告人熊元在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；案发后，自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可依法予以从轻或减轻处罚。被告人李归航在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；到案后，如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可依法予以从轻处罚；退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综合两被告人的犯罪情节及悔罪表现，本院决定对其均予以从轻处罚。公诉机关所提对两被告人判处一年六个月、一年有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以支持；公诉机关所提对两被告人均可适用缓刑的量刑建议，因综合两被告人的犯罪情节和对社会危害程度，不宜对其适用缓刑，对公诉机关的该量刑建议，本院不予支持。对被告人李归航退缴的违法所得，应依法予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，分别判决如下： 一、被告人熊元犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 二、被告人李归航犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人李归航羁押折抵刑期6日；被告人熊元的刑期自2020年12月18日起至2022年6月17日止，被告人李归航的刑期自2020年12月18日起至2021年12月11日止；并处的罚金，限本判决生效后十日内通过本院上缴国库。） 三、对被告人李归航退缴违法所得人民币一万元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  罗尚春 二〇二〇年十二月十八日 法官助理张雯 书记员文露仪 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。