福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0102刑初369号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人陆观蛮（化名林同宁、程侠），男，1987年9月7日出生，汉族，初中文化，系，户籍所在地福建省屏南县，捕前住福州市闽侯县。因本案于2020年1月24日被刑事拘留，同年2月26日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人潘清泉、张本钟，福建国富律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检二部刑诉〔2020〕129号起诉书指控被告人陆观蛮构成非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日向本院提起公诉,以鼓检二部刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书于2020年11月24日变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派副检察长林丹红出庭支持公诉，被告人陆观蛮及辩护人潘清泉、张本钟到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：2013年1月至2016年1月间，被告人陆观蛮未经工商注册及相关金融管理部门批准许可，伙同周观雄、陆凤（另案处理）等人先后在福州市鼓楼区××大厦××室、福州市鼓楼区××小区××号楼××室开设中闽投资管理有限公司福州分公司，雇佣马某、张某1等业务员通过电话推销、宣传等方式，以投资中闽私募基金为名，允诺高息回报为诱饵，非法向不特定公众易某1等15名被害人吸收存款共计人民币26643211元。2016年1月，公司亏损致被告人陆观蛮无力归还被害人本金及收益，其在归还被害人易德康等人部分损失后，于同年5月逃匿，造成易某1等15名被害人钱款损失。2020年1月23日，被告人陆观蛮被公安机关抓获。 变更起诉书内容：将吸收存款数额变更为28773211元。 对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人陆观蛮构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人陆观蛮具有坦白情节，已归还部分被害人的损失，变更建议对被告人陆观蛮在有期徒刑四年至五年的幅度内量刑，并处罚金，提请本院予以惩处。 被告人陆观蛮当庭认罪，对指控其非法吸收公众存款的犯罪事实、罪名没有异议，认为吸收金额应该只有两千万左右。 被告人陆观蛮的辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的非法吸收存款的事实和罪名不持异议，但对数额有异议。本案被告人非法吸收公众存款数额应为21563300元，实际经济损失应为873161.6元。被害人在报案时有一定程度的虚报金额行为，在审计机关的报告中，有700余万元既不能在集资参与人的相应银行流水信息中找到许某银行账户的信息，也不能在许某银行账户中找到被害人银行账户明细内容，故上述金额应从被告人的犯罪金额中剔除。此外，被告人陆观蛮案发后找到部分被害人签订还款协议并通过银行还款827000元，还另支付了64000现金给被害人，有悔罪表现，被告人陆观蛮认罪认罚，有坦白情节，应从轻处罚，建议对其判处三年有期徒刑并判处缓刑。 经审理查明： 2013年1月至2016年1月间，被告人陆观蛮在未经工商注册及相关金融管理部门批准许可的情况下，伙同周观雄（化名张韩斌）、陆莺（化名陈敏，上述二人均另案处理）等人先后在福州市鼓楼区××大厦××室、福州市鼓楼区××小××号楼××室以中闽投资管理有限公司福州分公司名义吸收公众存款，雇佣马某、张某1等业务员通过电话推销、宣传等方式，以投资中闽私募基金为名，允诺高息回报为诱饵，使用许某银行账户（账号×××10）吸收集资参与人集资款，使用吴某（账号尾号分别为4616、4715、6971）、张某2银行账户（账号尾号为1218）发放集资参与人利息及分红，非法向不特定公众人员易某1等15名被害人吸收存款共计人民币28773211元。 2016年1月，被告人陆观蛮在得知北京中闽投资管理有限公司无力归还被害人本金及收益的情况下，在归还被害人易德康等人部分损失827000元后，于同年5月逃匿，造成易某1等15名被害人钱款损失计人民币8083072.6元。2020年1月23日，被告人陆观蛮被公安机关抓获归案。 审理过程中，被告人陆观蛮向本院主动退赃300000元。 认定上述事实，有经庭审质证的福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过、户籍证明、客户统计表、情况说明、投资合同、国家企业信用信息系统查询证明、福建世贸投资发展有限公司声明等书证，证人马某、张某1、林某等人的证言，被害人易某1、夏某、刘某1、刘某2、刘某3等人的陈述，被告人陆观蛮的供述与辩解，证人马某、张某1及被害人易某1、靳某等人对被告人陆观蛮的辨认等辨认笔录，银行流水记录及福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告、补充事项，福州市公安局鼓楼分局调取的银行流水明细的光盘等证据证实。 本院认为，被告人陆观蛮违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金人民币28773211元，造成经济损失8083072.6元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陆观蛮到案后如实供述自己的罪行并当庭认罪，系坦白，可以从轻处罚。被告人陆观蛮已归还部分被害人的损失，可酌情从轻处罚。关于被告人认为本案非法吸收公众存款数额应为二千万左右的辩解以及辩护人提出本案被告人非法吸收公众存款数额应为21563300元，实际经济损失应为873161.6元的辩护意见，经查，本案被告人陆观蛮与集资参与人对于在案发期间陆观蛮使用许某银行账户收受本案集资参与人钱款数额均无异议，因案发后部分集资参与人的银行流水中因系统原因未能打印出相应许某银行账户信息，办案机关在核对许某银行账户信息时，发现大部分集资参与人的汇款信息可在其中体现。而辩护人提出异议的在集资参与人及许某银行账户不能找到对手信息的700余万元金额，公诉机关认为，该700余万元经比对在汇出时间、金额与许某银行账户信息中同一时间段收到相同数额，故认为应纳入被告人陆观蛮犯罪数额，结合在案证据，公诉机关的上述认定意见可采信。辩护人的上述辩护意见不予采纳。此外，辩护人提出的被告人陆观蛮还另有归还集资参与人64000元现金的辩护意见，因无在案证据印证，上述辩护意见不予采纳。。关于辩护人认为可对被告人陆观蛮判处缓刑的辩护意见，经查，本案被告人陆观蛮的犯罪行为造成集资参与人8083072.6元损失不能挽回，社会危害性较大，应处以三年以上十年以下有期徒刑，该辩护意见不予采纳。对辩护人其他合理合法辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陆观蛮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月24日起至2024年7月23日止。罚金应自判决生效的三个月内缴纳完毕。） 二、被告人陆观蛮向本院退赃的人民币300000元，用于按比例退赔集资参与人。 三、责令被告人陆观蛮与同案人继续退赔集资参与人7783072.6元。(退赔清单附后) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  林海英 人民陪审员  张 莉 人民陪审员  陈碧芳 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  金霖锋 附一相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附二、退赔名单                            序号                       集资参与人                       投资金额（元）                       收回金额（元）                       损失金额（元）                       备注                               1                       易某1                       1200000                       464367.5                       735632.5                                                     2                       夏某                       770000                       485094                       284906                                                     3                       刘某1                       500000                       128273.2                       371726.8                                                     4                       刘某2                       1340000                       1284536.5                       55463.5                                                     5                       刘某3                       3180000                       2607617.3                       572382.7                                                     6                       彭某                       2400000                       2991134.7                       591134                                                     7                       靳某/陈某                       9450000                       5372210.2             +300000                       4077789.8                                                     8                       易某2                       720000                       424801.3             +500000                       295198.7                                                     9                       易某3                       4660000                       3297478.4             +27000                       1362521.6                                                     10                       李某1                       203300                       162681.5                       40618.5                                                     11                       李某2                       359911                       634883.8                       274972.8                                                     12                       丛某                       3200000                       1042645.8                       2157354.2                                                     13                       许某/吕某                       240000                       186518.7                       53481.3                                                     14                      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