重庆市秀山土家族苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）渝0241刑初225号 公诉机关重庆市秀山土家族苗族自治县人民检察院。 被告人杨川，男，1993年9月24日出生，土家族，出生地重庆市秀山土家族苗族自治县（以下简称秀山县），大专文化，原捷信金融消费有限公司员工，住重庆市秀山县。因涉嫌犯诈骗罪,于2020年6月23日被秀山县公安局刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于重庆市秀山县看守所。 重庆市秀山县人民检察院以秀检刑诉[2020]Z207号起诉书指控被告人杨川犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关秀山县人民检察院指派检察官叶通洲出庭支持公诉。被告人杨川到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2017年2月28日，被告人杨川受聘为捷信金融有限公司(以下简称捷信公司)销售代表。2019年8月下旬以来，杨川以非法占有为目的，利用捷信公司人员身份进行误导，采取虚假承诺、隐瞒真相的方式骗取他人财物。具体事实为： 1.2019年8月下旬，袁某找被告人杨川办理贷款，在杨川提议下，违反公司规定采用假借消费贷方式让其获得了20000元（注：分24期还)。同年9月7日，杨川虚假承诺帮袁某提前向捷信公司一次性还清贷款，接收了其20000元后而予以占用。袁某名下贷款9月21日到期致其卡内被扣款后，杨川一方面谎称还需要扣款3期，另一方面暗中补还。该笔贷款共还4期计4618.48元后停止还贷，其中杨川还了3574.72元，袁某卡内另被扣1043.76元至余额为0元。 2.2019年8月下旬，李某找被告人杨川办理贷款，在杨川提议下，违反公司规定采用假借消费贷方式得到现金，其名下20000元美容消费贷(注：分24期还)到账于商家后，杨川将该现金予以占用而谎称贷款未到账。杨川暗中还该贷款1期后而笫2期逾期未还致李某卡内被扣款，遂一方面谎称贷款未到账亦需扣款，另一方面暗中补还1期。该笔贷款共还5期共计5760.85元后停止了还贷，其中杨川还了2271.02元，李某卡内被扣3489.83元至余额为0元。 3.2019年9月19日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”且承诺一次性还款事由，骗取付某同意假借办理消费贷名义让其得到现金20000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为24期还款。杨川还4期计4558.04元后停供，付某被迫继续还了3期，之后该笔贷款停止了还贷。 4.2019年10月13日，被告人杨川虚假承诺自己还款为由，骗取董某同意贷款让其得到6000元。该笔贷款12期，杨川还了期计1808.31后停供，董某被迫继续按期还贷。 5.2019年10月26日，被告人杨川虚假承诺自己还款为由，骗取彭某甲同意贷款让其得到40000元。该笔贷款60期，杨川还了3期计4335.96后停供，该笔贷款停止了还贷。 6.2019年11月23日，被告人杨川为杨某丁办理消费贷过程中，利用其不熟悉操作的机会，另外给其办理了一笔2500元的消费贷，然后将该笔款项占用，该笔贷款还款1期250元后停止了还贷。 7.2019年12月14日，被告人杨川虚构需要“冲冲业绩”且承诺一次性还款事由，骗取彭某乙同意假借办理消费贷名义让其得到20000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为24期还款。事后彭某乙找杨川还贷，杨川转给彭某乙3000元，并打了借条。该笔贷由彭某乙还了4期4558.04元后停止了还贷。 8.2019年12月19日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”且承诺一次性还款事由，骗取周某同意假借办理消费贷名义让其得到6000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为10期还款。该笔贷款杨川还了1期703.69元停供，周某被迫采用一次性还款方式还清剩余5451.11元。 9.2019年12月25日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”事由骗得杨某庚的信任和配合，用杨某庚名义假借消费贷方式得到9800元。该笔贷款未进行还款。 10.2020年1月17日，彭某丙手机门店在销售手机时，因其捷信公司工号故障未能办理消费贷，被告人杨川提供二维码让彭某丙将该笔贷款申请至石某手机门店，然后将该笔贷款2325元从石某处领出占用。 2020年初，被告人杨川停止了按期还款，采取改变联系方式躲避。同年3月1日，捷信公司向秀山县公安局报案。同年6月23日，杨川经民警电话通知到案。 公诉机关认为，被告人杨川以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相方式骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨川自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人杨川自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。建议判处被告人杨川有期徒刑三年至三年六月，并处罚金。提起公诉，请依法判处。 被告人杨川对起诉书指控的事实及罪名均无异议， 经审理查明：2017年2月28日，被告人杨川受聘为捷信金融有限公司(以下简称捷信公司)销售代表。2019年8月下旬以来，杨川以非法占有为目的，利用捷信公司人员身份进行误导，采取虚假承诺、隐瞒真相的方式骗取他人财物。具体犯罪事实： 1.2019年8月下旬，袁某找被告人杨川办理贷款，在杨川提议下，违反公司规定采用假借美容消费贷名义让其获得了20000元（注：分24期还，每期应还1125.31元，其中本金833.33元)。同年9月7日，杨川向袁某虚假承诺帮其提前向捷信公司一次性还清贷款，收到袁某的20000元后而予以占用，致袁某名下贷款在同年9月21日到还款日，其卡内被扣款1043.76元，杨川一方面谎称还需要扣款3期，另一方面暗中补还。该笔贷款共还4期计4618.48元后停止还贷，其中杨川还了3574.72元，还款本金2499.99元。 2.2019年8月下旬，李某找被告人杨川办理贷款，在杨川提议下，违反公司规定采用假借消费贷方式得到现金，其名下20000元美容消费贷(注：分24期还，每期应还1135.51元，其中本金833.33元)到账于商家后，杨川将该款提取占用并向李某谎称贷款未到账。被告人杨川偿还该贷款一期后，笫二期逾期未还致李某卡内被扣款，被告人杨川向李某谎称贷款未到账亦需扣款，后又暗中补还一期。该笔贷款共还5期共计5760.85元后停止了还贷，其中杨川还了2271.02元，其中本金1666.66元，李某卡内被扣3489.83元。 3.2019年9月19日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”且承诺一次性还款为由，骗取付某同意假借办理消费贷名义让其得到现金20000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为24期还款（每期应还1139.51元，其中本金833.33元）。杨川在还了四期计4558.04元后停止了还贷，付某被迫继续还了三期，杨川还款本金3333.32元。 4.2019年10月13日，被告人杨川虚假承诺自己还款为由，骗取董某同意贷款让其得到6000元。该笔贷款分12期还（每期应还1205.54元，其中本金500元），杨川在还了三期计1808.31后停还，董某被迫继续按期还贷。杨川还款本金1500元。 5.2019年10月26日，被告人杨川虚假承诺自己还款为由，骗取彭某甲同意贷款让其得到40000元。该笔贷款分60期还（每期应还1445.32元，其中本金666.66元），杨川在还了三期计4335.96元后，停止了还贷。杨川还款本金1999.98元。 6.2019年11月23日，被告人杨川为杨某丁办理消费贷过程中，利用其不熟悉操作的机会，另外给其办理了一笔2500元的消费贷（贷款分10期还，每期还款本金250元），然后将该笔款项占用，被告人杨川还款一期250元后停止了还贷。杨川还款本金250元。 7.2019年12月14日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”且承诺一次性还款为由，骗取彭某乙同意假借办理消费贷名义让其得到20000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为24期还款。事后彭某乙找杨川还贷，杨川转给彭某乙3000元，并打了借条。该笔贷由彭某乙还了四期4558.04元后停止了还贷。 8.2019年12月19日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”且承诺一次性还款事由，骗取周某同意假借办理消费贷名义让其得到6000元，后因未一次性还款使该笔贷款变为10期还款。该笔贷款杨川还了1期703.69元停还，周某被迫采用一次性还款方式还清剩余5451.11元。杨川还款本金600元。 9.2019年12月25日，被告人杨川虚构需要“冲业绩”事由骗得杨某庚的信任和配合，用杨某庚名义假借消费贷方式得到9800元。该笔贷款未进行还款。 10.2020年1月17日，彭某丙手机门店在销售手机时，因其捷信公司工号故障未能办理消费贷，被告人杨川提供二维码让彭某丙将该笔贷款申请至石某手机门店，然后将该笔贷款2325元从石某处领出占用。 2020年初，被告人杨川停止了按期还款，采取改变联系方式躲避。同年3月1日，捷信公司向秀山县公安局报案。同年6月23日，杨川经民警电话通知到案。 上述事实，被告人杨川在开庭审理过程中亦无异议。并有：受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、劳动合同、离职清单、营业执照、金融许可证、销售人员行为规范、贷款合同、银行流水明细、微信支付交易明细、认罪认罚具结书；证人张某、杨某甲、杨某乙、黄某、冉某、周某、杨某丙等人的证言；被害人袁某、李某、付某、董某、彭某甲、杨某丁、彭某乙、周某、杨某庚、彭某丙等人的陈述；被告人杨川的供述和辩解；辨认笔录、扣押笔录、提取笔录；电子资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨川以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨川犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人杨川主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人杨川认罪认罚，可以从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨川犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月23日起至2023年6月22日止。) 二、责令被告人杨川退赔被害人袁某17500.01元、李某18333.34元、付某16666.68元、董某4500元、彭某甲38000.02元、杨某丁2250元、彭某乙17000元、周某5400元、杨某庚9800元、彭某丙2325元。 上述罚金于本判决生效后十日内交纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  夏祖凯 人民陪审员  白天金 人民陪审员  杨秀忠 二〇二〇年十二月十五日 书 记 员  伍 杰