重庆市长寿区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0115刑初386号公诉机关重庆市长寿区人民检察院。被告人何泼，男，1991年12月23日出生，住重庆市长寿区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月9日被取保候审，同年5月31日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于重庆市长寿区看守所。指定辩护人阳琦，重庆衡智律师事务所律师。重庆市长寿区人民检察院以渝长检一部刑诉〔2020〕Z391号起诉书指控被告人何泼犯诈骗罪，于2020年10月19日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市长寿区人民检察院指派检察官陈传南、检察官助理黄春出庭支持公诉，被告人何泼及其指定辩护人阳琦到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市长寿区人民检察院起诉指控：2019年10月，被告人何泼采取虚构帮其弟还信用卡贷款然后再贷款、用保单退款还借款、冒充追债人收取费用等方式，共计骗得王某、项某的189499元，然后将赃款用于赌博等。具体诈骗事实如下：1、2019年10月26日，被告人何泼虚构其弟弟要归还信用卡贷款然后再贷款，骗得被害人王某40000元。随后又以其弟信用卡需要还清全部贷款才能再贷款为由，骗得王某50000元。2、次日，被告人何泼以用其保险退保证金归还王某借款，但需要先还该保单贷款为由，骗得王某56000元。然后以到重庆市长寿区东海假日花园找其哥哥借钱还王某为借口逃离，并将王某微信删除，拒绝接听其打来的电话。3、2020年2月，被告人何泼以介绍追债人为由，骗得被害人项某信任，然后用王琼的微信号冒充追债人，以请律师追债需要费用等为由，在同年2月至3月期间，骗取项某43499元。为证明上述事实，公诉机关举示了相关证据，并据此认为被告人何泼的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人何泼及其指定辩护人对起诉指控的事实及罪名均无异议。经审理查明，2019年10月至2020年3月期间，被告人何泼在明知自己因赌博输钱，已无偿还能力的情况下，采取虚构为其弟弟偿还款、偿还其本人保单贷款的事实或者冒充追债人以为项某追债等为由，共计骗取被害人王某、项某189499元，并将骗取的钱财用于赌博。具体诈骗事实如下：1、2019年10月26日，何泼虚构为其弟弟还款后再贷款出来还给王某，并给王某一定费用的事实，诱骗王某借款50000元给自己。同日，何泼又虚构还需要为其弟弟还款40000元才能贷款出来的事实，诱骗王某借款40000元给自己。何泼将骗得的90000元用于赌博而无法归还。2、同月27日，何泼虚构偿还其保单贷款后可以贷款出来偿还王某欠款的事实，诱骗王某借款56000元给自己，何泼将骗得的56000元用于赌博而无法归还。之后，何泼假意带王某到长寿区东海假日花园小区找其哥哥借钱还给王某，趁机逃跑并删除王某的微信。3、2020年2月至3月期间，何泼以介绍追债人为由，将自己实际使用的微信号推送给项某，并通过该微信号，冒充追债人，以为项某追债等为由，共计骗取项某43499元。2020年4月7日，被告人何泼被公安民警抓获归案，次日，在传唤结束后离开；同年5月30日，何泼被王某扭送至公安机关。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书及抓获经过证实，本案的受、立案经过。2、拘留证、逮捕证等证实，何泼因本案被采取强制措施的情况。3、户口信息证实，何泼的身份情况，其具有完全刑事责任能力。4、支付宝交易明细、微信交易明细、银行交易明细、情况说明等证实，2019年10月26日，王某先后两次通过支付宝分别转账40000元、50000元给何泼，次日，王某通过其工商银行账户分两次共计转账56000元至何泼尾号为6697的招商银行账户，前述款项均未用于偿还何泼弟弟的信用卡或者何泼本人的保单贷款。2019年2月至3月，项某先后通过微信、银行、支付宝共计转账43499元至微信号为XXX的微信、户名为杨某的邮政银行账户、户名为徐某的支付宝账户。5、辨认笔录及照片证实，何泼辨认出其用于对项某实施诈骗的微信号为XXX，昵称为心诚则灵，还对部分案发现场进行辨认。6、辨认笔录及照片、微信聊天信息截图等证实，2020年2月至3月，微信号为w1827423****的微信与项某之间微信聊天内容，内容显示微信号为w1827423****的微信以为项某追债的理由找项某索要钱财，项某同意并支付钱财。项某对前述内容进行指认。7、被害人王某的陈述证实，王某与何泼是高中校友。2020年10月26日晚上，何泼找到王某，称其弟弟需要用钱还保单，找王某借50000元，并给王某1000元好处费，且何泼收到钱后马上还给王某。王某遂通过支付宝转账50000元至何泼的支付宝，过了几分钟，何泼称钱不够，还需要第二笔40000元才可以将钱全部取出来，王某于当晚又通过支付宝转账40000元给何泼。转完账后，何泼称其弟弟被骗了，钱暂时拿不出来，需要等第二天帮他套现保单，将钱套出来再还给王某。次日10时许，何泼到王某家中找王某借56000元，王某称用于将自己保单的钱套现出来并连同昨天的90000元一并还给王某，王某遂通过工商银行的手机银行转账56000元给何泼。大概中午12时许，何泼称只套现了136000元，还差10000元，要去长寿区东海假日花园小区找其哥哥借款来还给何泼，然后王某与何泼一起去找何泼的哥哥拿钱，期间，何泼借故离开，然后将手机关机、拉黑王某的微信，王某知道自己被骗。8、被害人项某的陈述证实，2020年2月4日，项某的高中同班同学何泼发微信给项某，称可以介绍人帮项某追欠款，并将微信号为w1827423****，昵称为心诚则灵的微信推送给项某，项某添加该微信后，对方称给项某追债要30000元，还称何泼也要找人追债，项某可以和何泼一起打钱给对方，项某就通过微信转账15000元给对方，之后对方称可以帮项某找律师起诉追债，项某又陆续转账15000元至对方提供的杨建业的银行的邮政银行卡上，隔了几天，对方称已经在湖南找到人，要将人带回重庆需要给钱，并一直找理由喊项某打钱，项某之后又通过银行或者支付宝共计转账13499元给对方。9、证人王琼的证言证实，2018年，王琼认识何泼并发展成男女朋友关系。2019年上半年，王琼将其注册的微信号为w1827423****，昵称为心诚则灵的微信交给何泼使用。10、被告人何泼的供述及辩解证实，何泼因为在网上赌博，输了几百万元。2019年10月26日，何泼找到其高中同学王某，谎称以帮自己的弟弟还信用卡为由找王某借款50000元，之后又谎称以自己的弟弟信用卡的钱还不出来，还要40000元为由，又找王某借款40000元，前述款项被何泼用于赌博。第二天早上，何泼谎称自己的保单可以贷款110000多元，但是已经贷款了，需要将贷款的50000多元还进去后才能用保单贷款来还王某的钱，并以此为由又找王某借款56000元，王某遂转账56000元给何泼，何泼获款之后拿去玩时时彩赌博游戏全部输掉。之后，何泼假装带王某去长寿区东海假日小区找自己哥哥拿钱还给王某，趁王某不注意时跑掉，并拉黑王某的微信。2020年2月份，何泼将微信号为w1827423****，昵称为心诚则灵的微信推送给项某，并使用该微信以帮项某追债为名，骗取项某的钱财。本院认为，被告人何泼以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人何泼当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。结合本案基本事实、情节、社会危害性及被告人的认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何泼犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月30日起至2025年3月27日止。）二、责令被告人何泼退赔被害人王某经济损失十四万六千元；退赔被害人项某经济损失四万三千四百九十九元。（上述罚金、退赔款均限本判决生效后三十日内履行。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  罗庆勇人民陪审员  吴小兰人民陪审员  陈长江二〇二〇年十二月二十二日法官 助理  胡 银书 记 员  黄 琴