贵州省安顺市西秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0402刑初480号 公诉机关安顺市西秀区人民检察院。 被告人刘乐意，男，1962年6月21日出生于陕西省铜川市，汉族，初中文化，住陕西省铜川市印台区。因涉嫌犯集资诈骗罪经网上追逃于2018年10月10日在西安市钟楼附近被抓获，同年10月11日被临时羁押于合阳县看守所。2018年10月19日被刑事拘留，2018年10月26日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 指定辩护人王磊，贵州韬励律师事务所律师。 指定辩护人张哲，贵州韬励律师事务所实习律师。 被告人冀辉，男，1980年8月15日出生于陕西省铜川市，汉族，大专文化，住陕西省铜川市王益区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年9月13日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 指定辩护人张偲，贵州联通律师事务所律师。 指定辩护人张臻炫子，贵州联通律师事务所律师。 安顺市西秀区人民检察院以西区检职检刑诉[2019]63号起诉书于2019年7月1日向本院提起公诉，于2019年12月4日以西区检职检刑补诉[2019]1号补充起诉决定书、于2020年5月25日以西区检职检刑补诉[2020]1号补充起诉决定书补充起诉，指控被告人刘乐意、冀辉犯集资诈骗罪,本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安顺市西秀区人民检察院指派检察员葛彦燕出庭支持公诉，被告人刘乐意及其辩护人王磊、被告人冀辉及其辩护人张臻炫子到庭参加诉讼。现已审理终结。 安顺市西秀区人民检察院指控，自2014年2月始，被告人刘乐意在陕西省安市成立陕西旗开实业有限公司，为向社会公众集资，其先后在全国多地设立分公司。2018年7月至9月期间，被告人刘乐意在安顺市成立陕西旗开实业有限公司安顺分公司，并担任法定代表人，安排被告人冀辉假借“秦总”身份负责管理公司，并租用安顺市西秀区新大十字荣建大厦8楼作为办公地点，在未经有关部门批准的情况下，虚构资金用途，采取散发传单、名片，赠送红包、礼品并许诺高额利息的方式向社会不特定中老年人进行宣传，诱骗被害人沈某1、雷某1、卢某、徐某1、何某、顾某等127人签订借款合同，骗取人民币477.01万元。被告人刘乐意将收取的借款，用于支付宣传费用和个人支出，并未实际开展任何公司业务。 同时查明，2018年7月至9月，被告人刘乐意以上述同样方式，在贵州省铜仁市成立陕西旗开实业有限公司铜仁分公司向公众集资，向社会不特定中老年人进行宣传，诱骗被害人黄某1、沈某2等7人签订借款合同，骗取人民币24.01万元。同期，被告人刘乐意在江西省新余市成立陕西旗开实业有限公司新余分公司，诱骗被害人陈某1、胡某1等36人签订借款合同，骗取人民币123万元。在辽宁省大连市河分公司，诱骗被害人刚宝政、徐某2等6人签订借款合同，骗取人民币4.52万元。 2018年9月12日，公安机关在安顺市西秀区悦立达大酒店内将冀辉抓获。同年10月10日，合阳县公安局在西安市钟楼附近将刘乐意抓获。 上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据材料，认为被告人刘乐意、冀辉的行为已构成集资诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定处罚。 被告人刘乐意、冀辉对公诉机关指控的事实予以供认。 被告人刘乐意的辩护人提出的辩护意见是，对于认定被告人刘乐意集资诈骗的金额应扣除已支付的利息，大额的借款没有银行流水的，不应认定。被告人刘乐意归案后具有坦白情节，当庭认罪，应对其从轻处罚。 被告人冀辉的辩护人提出的辩护意见是，被告人冀辉是2018年8月到安顺开始上班的，对8月前的集资金额不负刑事责任。对于本案被害人没有银行流水的款项应予扣除，认定金额应以被告人实际所得金额为准，应扣除支付的利息部份。被告人冀辉在本案中属从犯，其没有参与分赃，主观恶性小，归案后如实供述，具有坦白情节，且当庭认罪，应对其从轻处罚。 经审理查明：第一部份，被告人刘乐意在安顺集资诈骗的事实 2014年2月27日，被告人刘乐意在陕西省安市注册成立陕西旗开实业有限公司，其公司为有限责任公司（自然人独资），法定代表人为被告人刘乐意。2018年7月26日被告人刘乐意在安顺市西秀区市场监督管理局申请设立陕西旗开实业有限公司安顺分公司，同年7月30日注册成立，负责人为被告人刘乐意，并租赁了安顺市西秀区的房屋作为公司营业场所。陕西旗开实业有限公司安顺分公司成立后，被告人刘乐意安排被告人冀辉假借“秦总”身份负责管理公司，并租用安顺市西秀区新大十字荣建大厦8楼作为办公地点，被告人冀辉从2018年8月10日开始到安顺管理公司运作，被告人冀辉只领取固定工资，不参与公司的提成和分红。该公司成立后未开展任何业务活动，未经营任何项目。被告人刘乐意、冀辉为向社会公众集资，假借公司名义在未经有关部门批准的情况下，以公司的名义虚构资金用途，采取散发传单、名片，赠送红包、礼品并许诺高额利息及组织免费旅游、考察等方式在安顺市西秀区向社会不特定中老年人进行宣传，从2018年6月21日开始至同年9月10日止，共诱骗被害人沈某1、雷某1、卢某、徐某1等126人签订借款合同，借款合同金额人民币3228900元，在借款时支付利息、发放红包共计192300元，实际诈骗得款人民币3036600元，其中被告人冀辉从2018年8月10日参与公司经营至同年9月10日，其参与诈骗实际金额为1180400元。被告人刘乐意将收取的借款，用于支付宣传费用和个人支出，并未实际开展任何公司业务。被害人发现被骗后经报案，公安民警于2018年9月12日在安顺市西秀区的陕西旗开实业有限公司安顺分公司内将冀辉抓获，经网上追逃，同年10月10日，合阳县公安机关在西安市钟楼附近将刘乐意抓获归案。公安机关扣押了被告人冀辉人民币9589元、韩币5800元；扣押了被告人刘乐意2690元，扣押了陕西旗开实业有限公司安顺分公司台式电脑主机三台收据二本、印章三枚（旗开实业安顺分公司印章、财务印章、刘乐意印章）、旗开实业安顺分公司营业执照一份、宣传资料若干、现金1000元、投资人登记表若干。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实： （一）书证 1、人员基本信息表，证实被告人刘乐意、冀辉的个人基本情况； 2、抓获经过，证实2018年9月12日，公安机关在安顺市西秀区的陕西旗开实业有限公司安顺分公司内将冀辉抓获。同年10月10日，合阳县公安局在西安市钟楼附近将刘乐意抓获； 3、公安机关依法调取的陕西旗开实业有限公司安顺分公司工商注册登记资料，证实刘乐意作为陕西旗开实业有限公司负责人，2018年7月26日在安顺成立分公司，财物负责人为李志强，指定代表或共同委托代理人为张迪，陕西旗开实业有限公司任命刘乐意为安顺分公司负责人，刘乐意与杨胜明签订房屋租赁合同，租赁杨胜明位于西秀区的房屋作为营业场所； 陕西旗开实业有限公司营业执照显示该公司位于西安市莲湖区，成立日期2014年2月27日，法定代表人刘乐意，类型为有限责任公司（自然人独资），企业经营范围为：机械设备及配件、建筑材料、装饰材料、五金交电、机电产品、矿产品、有色金属、钢材、金属材料、建筑材料、水泥、石膏、粉煤灰及煤矸石（无仓储、不含现场交易）、化工产品（易制毒易燃易爆危险品除外）、农副产品的销售、房地产开发、销售；农产品的销售及技术咨询、技术服务；种畜禽养殖技术的技术咨询、技术开发；工程机械设备租赁及维修；商务信息咨询；企业管理咨询；餐饮管理；无业管理；计算机软件开发。 西秀区出具企业名称预先核准通知书，预先核准“旗开实业有限公司安顺分公司”企业名称。 旗开实业安顺分公司营业执照显示该公司负责人为刘乐意，系自然人独资公司。 4、公安机关调取的刘乐意、冀辉的银行流水信息，证实冀辉正常使用的账户为26×××88（对应卡号62×××97）、2602010401023142726（对应卡号62×××60）、3700020201083195810（对应卡号为95×××60）。62×××97银行流水信息没有异常。 冀辉在中国银行开设有账户，账号为10×××81账户，开户日期为2012年1月5日，该账户于截至2018年9月20日，余额为23993.91元，2018年5月1日至9月26日，于6月14日向刘洁（6210814110000180820）跨行转账人民币10000元，9月1日两次存款8000元、7600元。其余无异常。账号为10×××11账户，开户日期为2011年2月26日，2018年5月1日至9月26日，在6月15日存款5000元，9月8日跨行转账2122元（冀辉6222620810017961034）。账号为10×××23账户，余额为零。 刘乐意在中国农业银行、中国建设银行、安顺农商银行、贵阳银行、贵州银行没有开设银行账户。 刘乐意在中国邮政储蓄银行开设有账户，账户号为62×××17，账户余额为0.16，银行流水显示资金流动地在青岛、南通。 刘乐意在中国银行、工商银行开设有账户，账号分别为43×××97账户、62×××67账号，2018年5月1日至10月27日有较频繁资金流动，其中存入流水系刘乐意账户62×××67跨行转账，随后存款在ＡＴＭ及被取走。以及尾号3667账户绑定的ＰＯＳ机刷卡情况，交易十分频繁。 5、公司缴纳税款情况及情况说明，证实陕西旗开实业有限公司2018年7月至9月增值税及企业所得税均未申报；陕西旗开实业有限公司兰溪分公司也无登记信息及纳税记录；陕西旗开实业有限公司大连庄河分公司2018年7月1日至9月30日无纳税信息； 6、搜查证、搜查笔录及扣押物品清单，证实公安机关依法对荣建大厦8层旗开实业安顺分公司进行搜查，搜查出台式电脑主机三台（型号均为TS18052405ZH）、收据二本、印章三枚（旗开实业安顺分公司印章、财务印章、刘乐意印章）、旗开实业安顺分公司营业执照一份、宣传资料若干、现金一千元、投资人登记表若干。 从刘乐意处扣押中国银行卡一张（尾号7507）、中国工商银行卡一张（尾号3667）。 公安机关依法扣押查获的收据17本收据；依法扣押查获的旗开实业借款合同数14本（出借人分别为王某4、陈淑珍、罗伟、孙某、王某2、沈某1、刘某3、黄纪元、王某4、王某4、黄肖楠、李珊珊、黄发丽、罗伟）；依法扣押查获的土地承包合同一份（甲方：国营户县原种场乙方：刘乐意）、陕西旗开实业有限公司宣传资料1份。 （二）证人证言 1、证人刘某12证言，证实刘某12是旗开实业安顺分公司财务助理，负责采购和给客户填写收款收据，刘乐意是公司法人（从没见过），一个叫秦总的男子（冀辉）负责公司事务，还有一个姓夏的经理和十几名业务员。刘某12的工作都是冀辉来安排，其在上班期间，统计了约170多名群众与公司签订合同，公司吸收存款有三百多万，每天钱都是刘某12收了晚上下班时交给冀辉，冀辉让刘某12将吸收的存款（不是全部，有部分好像用于支付利息和其他开支）存入中国银行账户尾号7507，该卡是刘乐意的名义办理的。从2018年8月10日开始，刘某12与投资人签订了39份合同，收款107万。刘某12不清楚江苏盛弘养殖有限公司与旗开实业安顺分公司之间的关系。刘某12按照冀辉的安排将吸收的存款存入尾号7507的银行账户，用钱的时候冀辉就让刘某12取出，好像时拿去支付投资人的利息及其他开支； 2、证人彭某4证言，证实彭某4是旗开实业安顺分公司员工，在前台工作，刘乐意是法人代表，秦总负责公司主要工作，他的联系电话是187××××9867，秦总就是和彭某4一起被带回公安机关的戴眼镜的男子，公司有10个左右的业务员，公司主要经营红酒，其不清楚公司的具体运作； 3、证人刘某13证言，证实西安市莲湖区是刘某13岳母张某15名下的，现住是刘某13和其丈夫贾煜居住。两三个月前有老头、老太太到该住房处找名叫刘乐意的人，均称自己被刘乐意骗钱了，就根据公司登记的地址找到刘某13现住的房屋地点； 4、证人李某11证言，证实西安渭河葡萄采摘园的负责人是张高平，主要是卖葡萄的。李某11是该葡萄园的门卫，三四个月前旗开实业有限公司花钱用该葡萄园搞活动，当时组织了100多个人来，在这里吃饭、跳舞、摘葡萄。 （三）被害人陈述 1、被害人宋某1陈述，证实被害人宋某1于2018年8月19日至2018年9月8日分五次共借款80000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，第一次以自己名义借款10000元，以宋秀英名义借款20000元；第二次以老公的妹妹杨胜秀名义借款10000元；第三次以哥哥宋永华的名义借款10000元；第四次以陈强的名义借款20000元；第五次以女儿孙彧名义投资10000元。在陕西旗开实业有限公司安顺分公司三次现金，两次刷卡付给财务的，得到红包共3700元； 2、被害人徐某3陈述，证实被害人徐某3于2018年8月5日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包共600元； 3、被害人刘某1陈述，证实被害人刘某1于2018年7月6日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息200元； 4、被害人郭某陈述，证实被害人郭某于2018年8月2日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司部分支付现金，部分刷卡付给财务的，得到利息和红包共1200元； 5、被害人廖某1陈述，证实被害人廖某1于2018年8月2日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息和红包共700元； 6、被害人蔡某1陈述，证实被害人蔡某1于2018年8月12日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息200元； 7、被害人余某陈述，证实被害人余某于2018年8月3日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息200元； 8、被害人谢某1陈述，证实被害人谢某12018年7月22日借款1万元；2018年9月10日其以老伴黄纪元的名义借款1万元，同日其以儿子黄孝楠的名义借款1万元，其分3次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的。7月22日借款其得600元红包和利息200元；9月10日2万元的借款，只得红包800，其总共得到利息和红包共1600元； 9、被害人郑某陈述，证实被害人郑某于2018年8月23日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包共600元； 10、被害人钱某陈述，证实被害人钱某于2018年7月1日、2018年7月20日、2018年8月3日共借款40000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共3200元。合同都是以老伴陶怀树的名字签的； 11、被害人俞某陈述，证实被害人俞某于2018年8月3日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共700元； 12、被害人朱某1陈述，证实被害人朱某1于2018年8月3日共借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共2000元； 13、被害人梁某1陈述，证实被害人梁某1于2018年7月3日、2018年8月1日共借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了利息共600元； 14、被害人朱某2陈述，证实被害人朱某2于2018年7月20日借款20万元、8月4日借款6万、8月10日借款4万、8月25日借款3万、8月25日借款7万、8月28日借款10万元，共分6次共借款50万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，8月20日其得到利息共4000元； 15、被害人桂某陈述，证实被害人桂某于2018年7月15日借款2万、8月11日借款10万，分两次共借款12万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司其中10万元是刷卡付给财务的，2万元的借款返红包1000元和得到利息400元；10万元的借款得1万元的红包。其共得利息和红包11400元。被害人桂某还证实其隔壁邻居杨某18月2日借款1万、9月9日杨某1以其女儿胡海英的名义借款2万，共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，并得到利息和红包共2000元； 16、被害人王某1陈述，证实被害人王某1于2018年8月3日分2次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的（借陶某的银行卡支付部分），得到红包和利息共3000元； 17、被害人丁某1陈述，证实被害人丁某1于2018年8月6日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息和红包共1200元； 18、被害人张某1陈述，证实被害人张某1于2018年8月4日共借款30000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息和红包共2100元； 19、被害人叶某陈述，证实被害人叶某于2018年8月2日共借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息共400元； 20、被害人黄某2陈述，证实被害人黄某22018年8月2日借款1万元、9月4日其以女儿王琪的名义借款1万元，其分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的。8月2日的借款得利息200元和红包600元；9月4日得红包600元，其一共得到利息和红包共1400元； 21、被害人陈某2陈述，证实被害人陈某2于2018年6月28日借款3万、7月28日借款2万，分两次共借款5万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息和红包共4100元； 22、被害人王某2陈述，证实被害人王某2于2018年9月10日借款30000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包共3000元； 23、被害人吴某1陈述，证实被害人吴某1于2018年8月1日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包共700元； 24、被害人卫某陈述，证实被害人卫某于2018年8月2日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息和红包共1000元； 25、被害人梁某2陈述，证实被害人梁某2于2018年8月3日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息和红包共480元； 26、被害人杨某2陈述，证实被害人杨某2于2018年8月4日共借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1600元； 27、被害人陈某3陈述，证实被害人陈某3于2018年8月2日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 28、被害人黄某3陈述，证实被害人黄某3于2018年6月21日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共900元； 29、被害人阳某陈述，证实被害人阳某于2018年8月21日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包共600元； 30、被害人徐某1陈述，证实被害人徐某1于2018年6月28日借1万、7月27日借1万、8月16日借1万、8月25日借3万、9月2日借4万，分5次共借款10万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，其只在7月27日得到了利息共400元； 31、被害人田某陈述，证实被害人田某于2018年7月28日和8月8日分两次共借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1800元； 32、被害人王某3陈述，证实被害人王某3于2018年8月2日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共700元； 33、被害人向某1陈述，证实被害人向某1于2018年7月16日共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1000元； 34、被害人陈某4陈述，证实被害人陈某4于2018年8月3日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共700元； 35、被害人钟某1陈述，证实被害人钟某1于2018年7月30日共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1400元。2018年8月3日，钟某1又以其老伴陈家国的名义借款1万元现金给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到了红包和利息共700元； 36、被害人罗某1陈述，证实被害人罗某1于2018年6月28日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共900元； 37、被害人彭某1陈述，证实被害人彭某1于2018年9月1日共借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共1200元； 38、被害人相某陈述卷五Ｐ158-160，证实被害人相某于2018年8月9日借款40000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共3200元； 39、被害人王某4陈述，证实被害人王某4于2018年9月10日借款4万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共2800元。 被害人王某4还证实其老伴何玉芳于2018年8月4日借款1万、8月11日借款3万、8月11日借款2万，分三次共借款6万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共5700元。王某4和老伴何玉芳共借款10万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司（签订合同3份）； 40、被害人敖某陈述，证实被害人谢某2于2018年8月2日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共900元； 41、被害人谢某3陈述，证实被害人谢某3于2018年8月21日借款3万元、以自己儿子黄美钢的名义借款2万，分2次共借款共5万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共2800元； 42、被害人施某陈述，证实被害人施某于2018年7月29日借款1万、2018年8月2日以其妻子蒋国珍的名义借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1000元； 43、被害人李某1陈述卷四Ｐ203-205，证实被害人李某1于2018年8月5日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 44、被害人陈某5陈述，证实被害人陈某5于2018年7月20日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 45、被害人张某2陈述，证实被害人张某2于2018年7月29日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息共200元； 46、被害人宋某2陈述，证实被害人宋某2于2018年9月8日借款1万、以儿子宋洋的名义借款1万、以丈夫杨忠林的名义借款1万，分3次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的； 47、被害人王某5陈述，证实被害人王某5于2018年8月3日以其丈夫孙仁章的名义借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包和利息共800元； 48、被害人陶某陈述，证实被害人陶某于2018年8月3日借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包共2550元； 49、被害人代某陈述，证实被害人代某于2018年8月5日借款6万、9月4日借款8万，分2次共借款14万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，8月5日的借款得6000元红包和利息1200元；9月4日得9600元的红包，其共得到红包和利息共1.68万元； 50、被害人宋某3陈述，证实被害人宋某3于2018年8月2日借款20000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包共1200元； 51、被害人汪某陈述，证实被害人汪某于2018年8月3日借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包共2400元； 52、被害人聂某陈述，证实被害人聂某于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包共800元； 53、被害人张某3陈述，证实被害人张某3以女儿叶小娟名义于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包和利息共800元； 54、被害人钟某2陈述，证实被害人钟某2于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包和利息共700元； 55、被害人姚某陈述，证实被害人姚某于2018年8月12日借款1万、9月6日借款1万，分2次共借款2万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包和利息共1200元； 56、被害人陈某6陈述，证实被害人陈某6于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的； 57、被害人杨某3陈述，证实被害人杨某3于2018年8月2日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包和利息共1600元； 58、被害人刘某2陈述，证实被害人刘某2于2018年8月2日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到红包和利息共1600元； 59、被害人丁某2陈述，证实被害人丁某2于2018年8月5日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包和利息共700元； 60、被害人张某4陈述，证实被害人张某4于2018年8月5日借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到红包和利息共3000元； 61、被害人刘某3陈述，证实被害人刘某3于2018年7月31日借款1万、9月6日借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司付现金给财务的。7月31日的借款其得红包500和利息200元；9月6日的借款得1500元红包，其共得到了红包和利息2200元； 62、被害人张某5陈述，证实：被害人张某5于2018年8月5日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司付给财务的，得到了红包和利息共700元； 63、被害人陈某7陈述，证实被害人陈某7于2018年8月12日借款5万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共4000元； 64、被害人李某2陈述，证实被害人李某2于2018年7月24日借款1万、8月4日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包1200元； 65、被害人徐某4陈述，证实被害人谢某2于2018年9月9日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包共800元； 66、被害人李某3陈述，证实被害人李某3于2018年8月5日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包500元； 67、被害人黄某4陈述，证实被害人黄某4于2018年8月5日分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金和刷卡付给财务的，得到了红包和利息共2000元； 68、被害人柏某陈述，证实被害人柏某于2018年7月29日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 69、被害人葛某陈述，证实被害人葛某于2018年8月5日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共700元； 70、被害人彭某2，证实被害人彭某2于2018年8月2日借款1万、8月28日借款2万，分两次共借款3万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，每投1万元有200元包，其共得到红包600元； 71、被害人邓某1陈述，证实被害人邓某1于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息和红包共700元； 72、被害人张某6陈述，证实被害人张某6于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，是现金支付，得到返利红包及利息共900元； 73、被害人刘某4陈述，证实被害人刘某4分别于2018年8月3日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，现金支付，得到利息200元和600元的红包； 74、被害人汤某陈述，证实被害人汤某于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过银行卡转账的，得到利息200元和600元的红包； 75、被害人陈某8陈述，证实被害人陈某8于2018年7月16日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过现金支付的，得到利息200元和420元的红包； 76、被害人刘某5陈述，证实被害人刘某6于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过现金支付的； 77、被害人徐某5陈述，证实被害人徐某5于2018年7月27日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过现金支付的； 78、被害人贺某1陈述，证实被害人贺某1于2018年8月3日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过刷卡支付的，实交9400元； 79、被害人方某陈述，证实被害人方某于2018年7月24日借款4万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过现金支付的，得到了2000元的红包和800元的利息； 80、被害人孙某陈述，证实被害人孙某于2018年8月9日借款2万元、9月10日先后借款1万元，分三次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过刷卡支付的。8月9日借款其得红包和利息2000元；9月10日借款其得红包和利息1000元，其共得了红包和利息3000元； 81、被害人吴某2陈述，证实被害人吴某2于2018年8月4日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，通过现金支付的，得到了红包和利息共1000元； 82、被害人应某陈述，证实被害人应某报案称其2018年8月3日在三合苗寨吃饭时，陕西旗开公司向他们宣传投资，应某当场就投资了10000元，其实际刷卡交纳借款是9500元。随后的情况应某都不清楚了； 83、被害人王某6陈述，证实被害人王某6于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司付给财务的，得到了红包和利息共800元； 84、被害人刘某7陈述，证实被害人王某6于2018年7月30日借款1万、2018年9月8日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司付给财务的。7月30日借款其红包500元和利息200元；9月8日借款其得红包800元，其共得到了红包和利息1500元； 85、被害人谢某2陈述，证实被害人谢某2于2018年8月12日借款2万、2018年9月9日以其老伴薄德印的名义借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司付给财务的，得到了红包和利息共1900元； 86、被害人赵某陈述，证实被害人赵某于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到返利红包共600元，共损失9400元； 87、被害人胡某2陈述，证实被害人胡某2于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 88、被害人杜某1陈述，证实杜某12018年8月3日借款1万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 89、被害人雷某1陈述，证实雷某1在2018年7月在北街遇见陕西旗开实业有限公司的工作人员发传单，后经常接到该公司工作人员打电话去参加茶话会，宣称投资利息多，期限短，投资用来买卖葡萄酒。雷某1于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，现金支付，得到返利700元和一包红枣； 90、被害人杨某4陈述，证实被害人杨某4分别于2018年7月25日借款1万、2018年8月17日借款1万元，分两次共借款2万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，现金支付。7月25日的借款其得红包600元和利息200元；8月17日借款其得600元红包，其共得到返利和红包1400元； 91、被害人周某1陈述，证实周某1也是通过得到传单了解的陕西旗开实业有限公司吸收存款的，其分别于2018年7月21日借款1万，8月18日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，现金支付。7月21日的借款得红包700元；8月18日的借款得1000元红包；其共得到返利1700元； 92、被害人宋某4陈述，证实被害人宋某4于2018年7月29日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得利息200元，红包500元，共得700元； 93、被害人谢某4陈述，证实被害人谢某4于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到红包和返利800元； 94、被害人许某1陈述，证实被害人许某1于2018年8月4日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到红包和利息共450元； 95、被害人卢某陈述，证实被害人卢某分别于2018年8月19日借款2万、8月26日以熊鑫的名义借款1万、9月5日借款2万，分三次共借款5万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到返利1200元； 96、被害人陈某9陈述，证实被害人陈某9于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到返利700元； 97、被害人李某4陈述，证实被害人李某4于2018年8月4日借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到红包和利息共3000元； 98、被害人张某7陈述，证实被害人张某7于2018年7月27日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得红包和利息800元； 99、被害人韩某1陈述，证实被害人韩某1分别于2018年7月30日借款1万、8月4日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得红包和利息1600元； 100、被害人雷某2陈述，证实被害人雷某2分别于2018年8月2日借款1万、8月25日借款2万，分2次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司。8月2日借款得红包500元利息200元；8月25日借款得红包1000元；其共得到红包和利息1700元； 101、被害人洪某陈述，证实被害人洪某于2018年8月2日借款4万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得红包和利息3200元； 102、被害人彭某3陈述，证实被害人彭某3于2018年8月4日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，得到返利红包700元； 103、被害人沈某1陈述，证实被害人沈某1于2018年8月3日借款1万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，其还代朋友投了1万元，所以刷卡是19500元，其投的1万元，得到返利红包700元； 104、被害人李某5陈述，证实被害人李某5于2018年7月16日借款2万、7月16日以其儿子向举江的名义借款2万、7月16日以其外孙邹富乔的名义借款2万、7月28日以其弟李化强的名义借款2万、分4次共借款8万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共5600元； 105、被害人黄某5陈述，证实被害人黄某5于2018年7月30日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1600元； 106、被害人刘某4陈述，证实被害人刘某4于2018年8月12日借款1万、9月6日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡和现金付给财务的，得到了利息共200元； 107、被害人胡某3陈述，证实被害人胡某3于2018年8月3日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 108被害人邹某陈述，证实被害人邹某于2018年7月29日借款1万给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 109、被害人韩某2陈述，证实被害人韩某2于2018年8月2日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共1400元； 110、被害人吴某3陈述，证实被害人吴某3于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 111、被害人宋某5陈述，证实被害人宋某5于2018年9月3日共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司网上转账付给财务的，得到了红包共2400元； 112、被害人许某2陈述，证实被害人许某2于2018年7月13日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的； 113、被害人廖某2陈述，证实被害人廖某2于2018年8月3日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共700元； 114、被害人莆亨玉陈述，证实被害人莆亨玉于2018年8月4日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包共600元； 115、被害人商某陈述，证实被害人商某于2018年8月7日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共800元； 116、被害人高某1陈述，证实被害人高某1于2018年7月27日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包和利息共700元； 117、被害人张某8陈述，证实被害人张某8于2018年8月24日共借款6万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了红包共4800元； 118、被害人杨某5陈述，证实被害人杨某5于2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到了红包和利息共700元； 119、被害人任某陈述，证实被害人任某于2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到了利息和红包共800元； 120、被害人张某9陈述，证实被害人张某9于2018年7月28日借款2万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡付给财务的，得到利息和红包共1400元； 121、被害人张某10陈述，证实被害人张某10于2018年7月3日借款10000元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的； 122、被害人贺某2陈述，证实被害人贺某2于2018年7月29日借款1万、8月4日借款2万，分2次借款共款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，得到利息和红包共2100元； 123、被害人杨某1陈述，证实杨某12018年8月2日借款1万，9月9日其以女儿胡海英的名义借款2万元，分两次共借款3万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的。8月2日借款其得红包600元和利息200元，9月9日的借款其得红包1200元，其共得到利息200元和红包1800元； 124、被害人何某陈述，证实何某2018年8月2日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司现金付给财务的，其在借款时没有得利息和红包，其只得一个月利息200元； 125、被害人顾某陈述及ｐｏｓ签购单，证实顾某2018年8月3日借款1万元给陕西旗开实业有限公司安顺分公司，在陕西旗开实业有限公司安顺分公司刷卡支付给财务的，得到利息200元和返现500元，其共得700元； （四）被告人供述和辩解 1、被告人刘乐意供述与辩解，证实刘乐意认识了一名叫马经理的社会上的朋友。2017年年底，刘乐意按照马经理的安排，以刘乐意的名义在西安成立了陕西旗开实业有限公司，向社会不特定人员借款，借到钱后刘乐意分32%，马经理的人分68%。并在全国各地开设分公司，以次公司投资项目为幌子、支付利息为诱饵，面向社会人员借款，而公司所为的投资项目，一个是由刘乐意出钱在陕西户县租赁的一个葡萄园，另一个是刘乐意出资10万元保证金交给业主方的“中华好玩城.天下第一滑”，对借款人说这两个项目是旗开公司的投资经营的项目，邀请出借人到葡萄园考察，所有费用刘乐意出。刘乐意因此在大连庄河、湖南长沙、贵州安顺等地开设过分公司，其中大连庄河分公司只向一个人借得6000元，自己还亏12000元，就叫马经理退钱把门关了；在湖南长沙，借了20多万，刘乐意分得5、6万，马经理叫来的团队跑了，这个公司也就关门了；在安顺开的公司是分到钱的，但分得多少没有计数。其余地方因为只办理了营业执照，没有开业，没有开展实际借款业务。工商银行卡卡号62×××67和中国银行卡卡号62×××07是以刘乐意的名义开户的银行卡，工商银行卡绑定的是ｐｏｓ机，中国银行卡用户支付夏雨团队的分成、冀辉、财务、前台的工资。刘乐意在得知安顺分公司被查获后，就把中国银行卡给注销了。 安顺分公司的夏雨团队是马经理联系的，这个团队的计划是在安顺干一两年，借个一两千万就离开，而刘乐意知道此事是违法的，而所有的借款都是由自己还，准备分到五六十万的时候就停手，用接到的钱去投资纱厂，然后再归还借款。 冀辉是刘乐意聘请的人员，在公司中当眼线，不参与分成，仅有工资。 2、被告人冀辉供述和辩解，证实冀辉按照刘乐意的安排到安顺工作，是旗开实业安顺分公司经理，每个月工资6000元，不参与提成，刘乐意除了工资外，报销一个月3000元的住宿费和每天一百元左右的餐饮费。公司没有实际经营业务，就是安排团队的业务员在街上散发投资宣传资料，以投资渭河户太葡萄生态观光园的名义拉群众（主要是老年群众）来公司投资，签订合同后按月付利息给他们。公司实际是两个团伙的人，一个是刘乐意、一个是夏雨团队。冀辉是刘乐意团队的人，夏雨和一个姓余的男子是夏雨团队的人。公司投资的项目大概是葡萄酒、葡萄园之类的项目，冀辉在安顺时按照刘乐意的安排陪客户去了一次西安魏县的葡萄园，冀辉不清楚该葡萄园的真实性，应该不是刘乐意投资的，因为冀辉曾经问过刘乐意，刘乐意只是敷衍了冀辉几句。 冀辉于2018年8月10日来安顺后，工作内容就是看看每天收了多少钱，和夏雨团队那边分账（刘乐意28%、夏雨72%），把分得的钱款交给刘乐意。客户交钱的时候如果是刷POS机，则钱款进入刘乐意工商银行账户，然后刘乐意再将钱转到中国银行卡上，财物从银行卡中取钱交给冀辉，冀辉将夏雨团队应分得的钱交给夏雨，如果夏雨收了钱，财物会告知冀辉。如果客户交钱时拿的是现金，财物会把现金给冀辉，冀辉与夏雨团队分成后，再让财务把剩余的钱存入刘乐意的工行账户上。冀辉听说夏雨是福建的，其不清楚夏雨及其团队在安顺的住所。 刘乐意用这种方式在长沙、大连庄河、铜仁、徐州、上海等地开设过分公司，冀辉于2018年4月在长沙公司待过、2018年7月在大连庄河公司待过，因为在庄河公司发展不了业务，就于8月份按照刘乐意的安排来到安顺。陕西旗开实业有限公司在全国各地分公司的业务团队都不一样。 （五）辨认笔录及照片 1、证人刘某12辨认笔录及照片，证实其辨认出冀辉是旗开实业有限公司安顺分公司的负责人； 2、证人彭某4辨认笔录及照片，证实其辨认出冀辉就是旗开实业有限公司安顺分公司负责人，他自称“秦总”，刘乐意就是旗开实业有限公司安顺分公司的法定代表人。 3、被害人刘某1辨认笔录及照片，证实其辨认出刘乐意就是陕西省旗开实业有限公司法人； 4、被害人梁某1辨认笔录及照片，证实其辨认出刘乐意就是陕西省旗开实业有限公司法人； 5、被害人王某4辨认笔录及照片，证实其辨认出刘乐意就是山西旗开实业有限公司法人，冀辉就是旗开实业有限公司安顺分公司的负责人； 6、被告人刘乐意辨认笔录及照片，证实经刘乐意辨认，冀辉就是其指派到陕西旗开实业有限公司安顺分公司作为其眼线负责管理公司的人；指认出安顺市西秀区新大十字荣建大厦8楼就是其利用陕西旗开实业有限公司安顺分公司实施集资诈骗的作案地点；指认陕西旗开实业有限公司安顺分公司用于宣传的印刷资料；对公安机关出示的西安渭河葡萄采摘园相关图片予以确认，就是其公司让借款人到该葡萄园实地考察的地点； 7、被告人冀辉辨认笔录及照片，证实经冀辉辨认，刘乐意就是陕西旗开实业有限公司的法定代表人，也是安排冀辉在安顺公司负责；冀辉指认了安顺市西秀区老大十字中华北路路口的荣建大厦8楼就是陕西旗开实业有限公司安顺分公司的作案地点；冀辉也对该公司进行宣传的资料进行了指认。 第二部份，被告人刘乐意在铜仁集资诈骗的事实 2018年8月20日被告人刘乐意租赁了铜仁市碧江区锦江国际3-6号房屋作为公司营业场所，并于同年9月13日向贵州省铜仁市碧江区市场监督管理局申请设立陕西旗开实业有限公司铜仁分公司。被告人刘乐意在未经有关部门批准的情况下，虚构资金用途，采取散发传单、名片，赠送红包、礼品并许诺高额利息的方式向社会不特定中老年人进行宣传，从2018年8月29日开始至同年9月25日止，诱骗被害人黄某1、宋某6夫妇，沈某2、谭永华夫妇及袁某、张某11、高某2、李某6等人签订借款合同，借款合同金额人民币240100元，在借款时支付利息、发放红包共计6800元，实际诈骗得款人民币233300元。被告人刘乐意将收取的借款，用于支付宣传费用和个人支出，并未实际开展任何公司业务。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实： （一）书证 1、借款合同，证实被害人黄某1、沈某2、袁某、张某11、高某2、李某6与陕西旗开实业有限公司铜仁分公司签订的借款合同。 2、注册资料，证实陕西旗开实业有限公司铜仁分公司的相关注册资料； 3、纳税证明，证实陕西旗开实业有限公司铜仁分公司的纳税证明，未查到该公司纳税相关信息。 （二）被害人陈述 1、被害人黄某1陈述，证实被害人黄某1到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司10万后被骗。黄某1在铜仁碧江区锦江广场接到该公司广告，宣传向该公司投钱每月可以收到利息，后黄某1到陕西旗开实业有限公司铜仁分公司位于碧江区锦江国际3楼的办公地点进行考察，并于2018年9月8日其和妻子宋某6与该公司签订合同借款10万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司刷卡付给财务的，得到优惠和利息共5800元； 2、被害人沈某2陈述，证实被害人沈某2到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司50000元后被骗。沈某2经朋友黄某1介绍才于2018年9月18日借款5万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，第二天9月19日又以女儿谭蓉的名义借给该公司2万元，都是在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司现金付给财务的，交了款后公司承诺组织免费旅游； 3、被害人袁某陈述，证实被害人袁某到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司1万元后被骗。其于2018年8月31日借款1万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司现金付给财务的，得到利息共200元。同年9月6日袁某给其的哥哥袁金华也借款1万元给该公司，此事是袁某经办的； 4、被害人张某11陈述，证实被害人张某11到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司2万元后被骗。其于2018年8月29日借款1万、9月25日借款1万，分2次共借款2万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司现金付给财务的，得到利息共200元； 5、被害人高某2陈述，证实被害人高某2到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司20100元后被骗。其于2018年9月2日借款2万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，当时交了100元的定金，共计20100元。在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司现金付给财务的，得到利息共400元。 6、被害人李某6陈述，证实被害人李某6到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司10000元后被骗。其于2018年8月31日共借款1万元给陕西旗开实业有限公司铜仁分公司，在陕西旗开实业有限公司铜仁分公司现金付给财务的，得到利息共200元。 （三）辨认笔录及照片 被害人黄某1、高某2、李某6的辨认笔录及照片，证实其均指认刘乐意就是自己陈述中所说的陕西旗开实业有限公司铜仁分公司的老板。 第三部份，被告人刘乐意在庄河集资诈骗的事实 2018年7月6日被告人刘乐意在辽宁省庄河市市场监督管理局申请设立陕西旗开实业有限公司大连庄河分公司，并租赁了庄河市石城乡光明村的办公楼215室作为公司营业场所。被告人刘乐意在未经有关部门批准的情况下，以公司的名义虚构资金用途，采取散发传单、办讲座等方式进行虚假宣传，从2018年7月18日开始至同年7月22日止，以支付高额利息方式诱骗被害人刚宝政、徐某2、贺某3、杜某2、李某7、梁某3等人签订借款合同，诈骗得款人民币45200元。被告人刘乐意将收取的借款，用于支付宣传费用和个人支出，并未实际开展任何公司业务。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实： (一）书证 1、借款合同，证实被害人刚宝政、徐某2、贺某3、杜某2、李某7、梁某3与陕西旗开实业有限公司大连庄河分公司签订的借款合同； 2、公司缴纳税款情况及情况说明，证实陕西旗开实业有限公司大连庄河分公司2018年7月1日至9月30日无纳税信息； 3、公安机关依法调取的陕西旗开实业有限公司林大连庄河分公司工商注册登记资料，证实刘乐意作为陕西旗开实业有限公司负责人，2018年7月6日在辽宁省庄河市市场监督管理局申请设立陕西旗开实业有限公司林大连庄河分公司，租赁庄河市石城乡光明村的办公楼215室作为公司营业场所；企业名称预先核准通知书，预先核准“陕西旗开实业有限公司林大连庄河分公司”企业名称。 （二）被害人陈述 1、被害人刚宝政陈述，证实2018年7月，刚宝政妻子刘开玲去庄河市潘氏大厦接到传单说陕西旗开有限公司对外借款，并答应给二分利息。2018年7月20日其就借了4000元给陕西旗开实业有限公司,合同是其妻子刘开玲的名字，借款期4个月，到期后其可领到5000元，所以在合同上写的是5000元，借款是在陕西旗开实业有限公司现金给财务的； 2、被害人徐某2陈述，证实2018年7月18日，徐某2接到传单并在庄河市，为了高利息，当时就借了5000元给陕西旗开实业有限公司，合同上注明每个月有1000元利息； 3、被害人贺某3陈述，证实2018年7月20日，贺某3借了9000元给陕西旗开实业有限公司，借款期4个月，到期后，其可领到10800元，合同到期后，其去取钱，发现公司早就关门了； 4、被害人杜某2陈述，证实2018年7月22日，杜某2借了9000元给陕西旗开实业有限公司，借款期4个月，到期后，其可领到10800元，合同到期后，其去取钱，发现公司早就关门了，所有工作人员都联系不上； 5、被害人李某7陈述，证实2018年7月22日，李某7借了9000元给陕西旗开实业有限公司，借款期4个月，到期后，其可领到10800元； 6、被害人梁某3陈述，证实2018年7月21日，梁某3借款9200元给陕西旗开实业有限公司，在合同上约定借期4个月，到期还款本金1万元，每月利息200元。合同到期后，其去取钱，发现公司早就关门了，所有工作人员都联系不上。 第四部份，被告人刘乐意在新余集资诈骗的事实 2018年6月15日被告人刘乐意在江西省新余市渝水区市场监督管理局申请设立陕西旗开实业有限公司新余分公司，同年6月21日注册成立，负责人为被告人刘乐意，并租赁了江西省新余市渝水区作为公司营业场所。被告人刘乐意为向社会公众集资，在未经有关部门批准的情况下，以公司的名义虚构资金用途，采取散发传单、赠送红包、礼品并许诺高额利息及免费考察旅游的方式向社会不特定中老年人进行宣传，从2018年7月1日开始至同年9月19日止，共诱骗被害人陈某1、胡某1、罗某2、刘某8等36人签订借款合同，借款合同金额人民币1086400元，在借款时支付利息、发放红包共计12200元，实际诈骗得款人民币1074200元。被告人刘乐意将收取的借款，用于支付宣传费用和个人支出，并未实际开展任何公司业务。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实： （一）书证 1、合同，证实由证人邓某2提供的，商品房买卖合同证实新余市渝水区劳动北路1036号永盛商务大楼1栋1401室是其所有的房屋，租赁合同证实其与刘乐意签订的协议； 2、借款合同，证实被害人陈某1、胡某1、罗某2等三十六人与陕西旗开实业有限公司新余分公司签订的借款合同； 3、公安机关依法调取的陕西旗开实业有限公司新余公司工商注册登记资料，证实刘乐意作为陕西旗开实业有限公司负责人，2018年6月15日在新余成立分公司，陕西旗开实业有限公司任命刘乐意为安顺分公司负责人，刘乐意与邓某2签订房屋租赁合同，租赁邓某2位于江西省新余市渝水区作为公司营业场所； 旗开实业新余分公司营业执照显示该公司负责人为刘乐意，系自然人独资公司。 (三）证人证言 证人邓某2证言，证实新余市渝水区劳动北路1036号永盛商务大楼1栋1401室是邓某2个人的房产，有房屋买卖合同为证，2018年6月13日邓某2将该房屋租给刘乐意，也就是陕西旗开实业有限公司的法定代表人。当时签合同时有周新、刘洋、刘乐意三人在场，签订了两年的合同，收取了2万元押金和三个月的房屋，共收了刘乐意他们55400元。邓某2在询问他们租房目的时，他们说总公司在西安，是做红酒生意的，附带旅游业务，还拿了公司的营业执照给邓某2看； （三）被害人陈述 1、被害人陈某1陈述，证实被害人陈某1到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共280000元后被骗。陈某1在街上收到传单了解到陕西旗开实业有限公司新余分公司在投资项目，向大家融资，其2018年7月17日借款2万元，7月20日其与胡某1一人出资5000元，共1万元，7月25日借款5.5万元、8月8日借款5万元、9月1日借款15万元，其分5次共借款28万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，该公司先后还搞过几次宣传活动，还去了西安考察，当时老板刘乐意也在场。所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司刷卡或者付现金给财务的，在交款时因有奖励，其7月17日借款2万，实交1.8万；7月20日与胡某1一起借款1万元，其实交4500元；7月25日借款5.5万元，实交4.95万；8月8日借款5万元，其实交4.5万；9月1日借款15万元，其实交11.7万元，其五次实际投资本金是23.4万元，其共收到利息1600元； 2、被害人胡某1陈述，证实被害人胡某1到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共65000元后被骗。胡某1通过陈某1了解到陕西旗开实业有限公司在做投资项目，向大家融资，2018年7月19日借款6万元，其实际交纳5.4万，合同和收据上写的是6万；7月20日其与陈某1一人出资5000元，共借款1万元，其本人实际交纳4500元，其实际投资是5.85万。其收到利息共1300元； 3、被害人罗某2陈述，证实被害人罗某2曾于2018年7月10日经过58同城招聘被陕西旗开实业有限公司招聘去做前台，后因怀孕就辞职了。在2018年7月20日罗某2以婆婆黄梅兰借款3万元给公司，有斩并头息，所以实际投资21800元给陕西旗开实业有限公司新余分公司； 4、被害人刘某8陈述，证实其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共40000元后被骗。2018年7月25日借款3万元，实际交纳2.88万；9月11日借款1万元，实际交纳9600元；分两次实际借了3.84万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，其收到利息共600元。刘某8还提供了去西安考察时，旗开公司宣传的葡萄园的照片、温主管的照片，以及刘乐意在宣传活动中的讲话照片； 5、被害人万某和陈述，证实被害人万某和到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共2万元后被骗。2018年7月25日借款1万，因有奖励，其实际交纳9600元；7月26日借款1万，实际交纳9600元，分两次实际共借了1.88万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，有收到1个月利息400元； 6、被害人蔡某2陈述，证实被害人蔡某2到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共2万元后被骗。2018年7月17日其借款2万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，在借款时其提前支取1200元利息和得1800元红包，所以其实际交纳借款是1.7万； 7、被害人杨某6陈述，证实被害人杨某6到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共2万元后被骗。2018年7月27日借了2万给陕西旗开实业有限公司新余分公司，其先收取了红包和利息，实际交纳1.74万，借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务； 8、被害人胡某4陈述，证实被害人胡某4到公安机关报案，其借款给陕西旗开实业有限公司新余分公司共1万元后被骗。2018年7月28日其借了1万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司时，提前支取了600元利息和600元红包，其实际借了8800元给陕西旗开实业有限公司新余分公司； 9、被害人胡某5陈述，证实2018年7月8日其借了1万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，在借款时提前支取利息600元，其实际借款9400元； 10、被害人范某陈述，证实2018年7月20日其以其老公邓元发的名义借款1万元，提前支取红包和利息，实际交纳8700元；7月26日其借了1万元，同样实际交纳8700元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 11、被害人沈某3陈述，证实2018年7月27日其借款1万元，因为投资有奖励，交1万元有红包和利息1300元的奖励，所以其实交现金8700元；7月28日其以丈夫夏国昆的名义借款2万元，实交17400元；9月2日其借款3万，实交26100元，先后三次实际交了52200元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，收款收据上写的是6万元； 12、被害人刘某9陈述，证实2018年7月17日其借款2万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，因为交1万元奖励红包和所有利息共1500元，所以其实交1.7万元，收据上写的是2万元； 13、被害人程某陈述，证实2018年8月15日借款3万元，因为交1万元有800元奖励，所以其实交27600元；9月3日借款2万，其实交18400元，分两次，实交际交纳了46000元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 14、被害人刘某10陈述，证实2018年7月16日其借款3万，因为交1万元奖励200红包和200利息，所以其实交28800元；7月19日借款2万，其实交1.92万；7月26日借款2万，其实交1.92万，分三次实际借款6.72万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，其交款后只得过1个月利息1400元。其实际损失为6.58万。 15、被害人廖某3陈述，证实2018年7月19日其借款1万，因为投资1万元有200元奖励，其实际交款9800元；7月20日借款3万元，同时期以朋友吴子如名义借款1万，实际交纳了39200元；7月26日借款1万，同时以其朋友吴子如名义借款1万，其实际交款19600元，分三次实际共交款68600元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，交款后其得到利息共1400元； 16、被害人向某2陈述，证实2018年8月11日其以其妻子吴友莲的名义借款2万元，因为投资奖励，投1万元有1000元回扣和200元利息，所以其实交了1.8万；9月19日借款5万元，这次其不要奖励中的米油，就说好每1万元，返利1200元，所以其实际交纳的借款是4.38万元，其分2次共实际借款6.18万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金或刷卡给财务的，其只得1个月利息共400元； 17、被害人叶某陈述，证实2018年7月30日其借款1万元，因投资1万元奖励900元，所以其实际借款是9100元；8月31日借款1万元，所以其实际借款是9100元；其分2次共实际借款18200元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，其只领到1个月利息200元； 18、被害人昌某陈述，证实2018年8月22日其借款1万，因投1万有800元奖励，其实际借款9200元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 19、被害人张某12陈述，证实2018年8月22日其借款1万元，因投资1万元奖励红包和利息800元，其实际借款9200元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 20、被害人马某陈述，证实2018年9月16日其借款1万元，因投资1万元奖励1100元的红包和利息，其实际借款8900元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 21、被害人傅某陈述，证实2018年7月25日借款3万，因投资1万元可以得三个月利息600元，其实际借款2.82万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 22、被害人曾某陈述，证实2018年7月17日其借款1万元，因投1万元有500元奖励，其实际借款9500元；8月31日奖励提高到1000元，其以丈夫杨国兴的名义借款1万元，实际交纳借款9000元，其分2次共实际借款1.85元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，其只领得2个月利息共400元； 23、被害人陈某10陈述，证实2018年7月23日其借款1万元，因投资1万元奖励红包和利息1200元，其实际借款8800元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务； 24、被害人肖某陈述，证实2018年7月20日其以老公许林名义借款1万元，因投资1万元奖励红包和利息1200元，其实际借款8800元；7月24日其以儿子许翀的名义借款1万元，实际交纳借款8800元，分两次共实际借款1.72万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司； 25、被害人钟某3陈述，证实2018年7月17日借款2万元，因投资1万元奖励红包和利息1500元，其实际交纳借款1.7万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 26、被害人李某8陈述，证实2018年7月1日借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息1500元，所以其实交的借款是8500元，收款收据和合同上写的是1万；7月20日其以妻子黄桂香名义借款1万元，实交借款8500元，其分两次共实际借款1.7万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司； 27、被害人李某9陈述，证实2018年7月17日借款1万，因每投资1万元奖励红包和利息2000元，其实际借款8000元；9月4借款1万元，其实际借款8000元，其分2次共实际借款1.6万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的。其只领到第1笔的2个月的利息共400元； 28、被害人周某2陈述，证实2018年9月15日其借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息1300元，其实际交纳了8700元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务； 29、被害人甘某陈述，证实2018年9月14日其借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息1400元，其实际交纳了8600元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务； 30、被害人杨某7陈述，证实2018年7月16日其借款2.5万，因每投资1万元奖励红包和利息1300元，其实际借款2.17万，7月26日借款1万，其实际借款8700元，其分2次共借款3.04万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的。其只领到一个月的利息700元； 31、被害人张某13陈述，证实2018年7月26日其借款1万，因每投资1万元奖励红包和利息1300元，其实际借款8700元；7月26日其借款1万，实际交纳借款8700元，其分2次共借款1.74万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务。其只领到1个月利息共400元； 32、被害人张某14陈述，证实2018年7月15日其和简金英一起借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息600元，其实际交纳借款9400元；8月30日其和简金英一起借款1万元，这次和公司谈成每投资1万元奖励红包和利息1100元，其实际借款8900元，其和简金英分2次共借1.83万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的，其和简金英实际损失18300元，一个一半各损失9150元； 33、被害人谭某陈述，证实2018年9月15日其借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息1100元，其实际借款8900元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 34、被害人李某10陈述，证实2018年7月27日其借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息800元，其实际借款9200元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的； 35、被害人习某陈述，证实2018年7月25日其借款1万元，因每投资1万元奖励红包和利息1200元，其实际交纳借款8800元；9月18日其借款1万元，实际交纳借款8800元，其分2次共实际借款17600元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的。其只领到1个月利息200元； 36、被害人刘某11陈述，证实2018年7月26日其借款5万元，因其和公司谈成投资5万，奖励红包和利息7400元，其实际借款4.26万元给陕西旗开实业有限公司新余分公司，所有借款是在陕西旗开实业有限公司新余分公司现金给财务的。其只领到1个月利息1000元。 （四）辩认笔录及照片 1、证人邓某2辨认笔录及照片，证实经邓某2辨认出刘乐意就是与其签订租房协议的人。 2、被害人陈某1、罗某2、刘某8、蔡某2、杨某6、胡某5、范某、沈某4、刘某9、刘某10、叶某、傅某、肖某、钟某3、李某8、李某9、杨某7、张某13、刘某11的辨认笔录及照片，证实其均辨认出刘乐意就是陕西旗开实业有限公司新余分公司法定代表人。 本院认为，被告人刘乐意、冀辉以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，虚构事实、隐瞒真相，采取用高额利息、发放红包、免费考察旅游等方式，诱骗被害人签订借款合同，以投资借款的名义向社会不特定人群公开募集资金，其中被告人刘乐意诈骗数额人民币4389300元，被告人冀辉诈骗数额人民币1180400元，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘乐意、冀辉犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。被告人刘乐意的辩护人提出对于认定被告人刘乐意集资诈骗的金额应扣除已支付的利息、具有坦白情节，当庭认罪的辩护意见成立，本院予以采信；被告人冀辉的辩护人提出被告人冀辉是2018年8月到安顺开始上班的，对8月前的集资金额不负刑事责任及认定金额应以被告人实际所得金额为准，应扣除支付的利息部份，被告人冀辉归案后如实供述，具有坦白情节，且当庭认罪的辩护意见成立，本院予以采信；但被告人刘乐意的辩护人提出大额的借款没有银行流水的，不应认定及被告人冀辉的辩护人提出本案被害人没有银行流水的款项应予扣除，被告人冀辉在本案中属从犯的辩护理由不能成立，因本案被告人刘乐意、冀辉采取欺骗手段诱骗众多被害人签订借款合同，本案所确定的被害人及诈骗数额均有借款合同和被告人所在公司出具的收款收据，被害人均作了借款过程的陈述，被告人刘乐意、冀辉对借款过程均无异议，故对本案诈骗金额的认定可依据借款合同、收款收据，结合被害人陈述认定；本案中被告人冀辉虽只领工资，不参与分红，但其到安顺后主要是其管理、经营在安顺的整个集资，其所起的是主要作用，是本案主犯，故被告人刘乐意、冀辉的辩护人所提以上辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第（一）、（二）、（三）、（七）项、第五条第一、三款的规定，判决如下： 一、被告人刘乐意犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2031年10月10日止。罚金限判决生效后一月内缴清。） 二、被告人冀辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月13日起至2028年9月12日止。罚金限判决生效后一月内缴清。） 三、公安机关扣押的被告人冀辉赃款人民币9589元、韩币5800元；扣押的被告人刘乐意赃款2690元，扣押的现金1000元，由扣押机关发还被害人。 四、扣押的作案工具陕西旗开实业有限公司安顺分公司台式电脑主机三台收据二本、印章三枚（旗开实业安顺分公司印章、财务印章、刘乐意印章）、旗开实业安顺分公司营业执照一份、宣传资料若干、投资人登记表若干由扣押机关依法予以没收。 五、继续向被告人刘乐意、冀辉追缴赃款人民币1180400元，向被告人刘乐意追缴赃款人民币3208900元，发还被害人（详见被害人名单及金额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贾虹勃 人民陪审员  周明生 人民陪审员  林贤珍 二〇二〇年十二月九日 法官 助理  马正康 书 记 员  黄 杰