河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0428刑初146号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人田志乾，男，1968年7月9日出生，汉族，高中文化，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年10月24日被肥乡县公安局刑事拘留，同年10月9日被逮捕。2016年7月13日被邯郸市肥乡区人民法院取保候审。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2016]31号起诉书和（2018）2号追加起诉决定书指控被告人田志乾、冯国成犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年5月31日作出（2016）冀0428刑初120号刑事判决，田志乾不服提起上诉，邯郸市中级人民法院于2019年11月14日作出（2019）冀04刑终820号刑事裁定，本案发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗文英出庭支持公诉，被告人田志乾到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2014年以来，被告人田志乾未经金融管理部门许可，以出具高利息、存取 2 自由为条件，并出具河北省肥乡县昌禾农业机械专业合作社入社定单等形式，通过冯国成在，共吸收50余群众存款180多万元。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，被告人田志乾如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，有悔罪表现，积极筹款退还吸收广大群众的存款，依法对其从轻、减轻处罚，建议法庭判处有期徒刑三年，缓刑三年或者适用免于刑事处罚。 被告人田志乾对起诉书指控的犯罪事实和犯罪性质不持异议。 经审理查明，2014年以来，被告人田志乾未经金融管理部门许可，以出具高利息、存取自由为条件，并出具河北省肥乡县昌禾农业机械专业合作社入社定单等形式，通过冯国成在，共吸收50余群众存款180多万元。在审理期间，被告人田志乾与集资户达成和解协议且已履行，取得被害人的谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、扣押清单。现金日记账和借据等。 2、李某4提供的收款收据、供货单、销货单等单据 3 3、刘某12提供的田志乾的借据等单据。 4、集资者冯玉林等提供的肥乡县昌禾农业入社定单。 5、肥乡县昌禾农业机械专业合作社内资企业登记基本情况表。 6、现场勘验笔录、现场平面图及现场照片。 7、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的鉴定意见书。 8、刑事和解协议、房屋抵偿协议、谅解书、收款条。 9、集资者冯玉林、刘某1、冯治安、王某1、冯某1、程某1、王某2、刘某2、刘某3、郭某1、张某1、杜某1、刘某4、于某1、何某1、于某2、程某2、刘某5、冯某2、王某3、梁某、冯某3、王某2、刘某6、刘双的、于某3、徐某、刘某7、孙某1、冯某4、李某1、冯某5、颜某1、杜某2、颜某2、许某、冯某6、王某4、胡某、刘某8、冯某7、颜某3、张某2、李某2、何某2、孙某2、于某4、李某3、冯某8、王某5、刘某9、颜某4、孙某3、何某3、王某6、冯秋的、刘某10、冯某9、杨某、魏某、路某、于某5、颜某5、吕某、孙某4、刘某11、林某、程某3、史某1、程某4、王某7、史某2、闫某、冯某10、冯某11、王某8、冯某12、朱某、杜某3等人关于其将集资款给冯国成存入肥乡县昌禾农业机械专业合作社取不出来的证言及票据。 10、证人李某4证言，2013年万通市政公司工程比较多，资金周转遇到困难，田志乾就找到昌禾农业机械专业合作社 4 的一套手续，又联系的冯国成为其吸收社会闲散资金帮助公司运作，冯国成从2013年7月开始逐渐将吸收来的群众存款投放到昌禾合作社，到2015年初该合作社就不再吸收冯国成送来的群众存款了。合作社把冯国成吸收来的群众存款用于万通市政公司经营的各个工程。 11、证人刘某12证言，冯国成在及周边吸收群众存款后，把现金拿到昌禾农业机械专业合作社交给我，我给冯国成开具入社定单四联单，然后在冯国成的代办本（往来帐）登记，冯国成共为昌禾农业机械专业合作社吸收大约有400多万，具体数目以账目为准。昌禾农业机械专业合作社没有金融部门颁发的许可证，只有工商局颁发的营业执照。昌禾农业机械专业合作社没有向群众派发过宣传品，就是让冯国成一人为合作社吸收存款。 12、证人田某证言，肥乡县昌禾农业机械专业合作社法定代表人是我。肥乡县昌禾农业机械专业合作社没有相关金融部门颁发的许可证。 13、证人武某证言，2014年9月份左右，我带领我的施工队做田志乾所承包的屯庄营乡吾吉村村南五支排（第五支排水渠）的七座桥的工程。田志乾共支付给我工程款97150元。 14、证人张某3证言，从2014年9月份左右开始，田志乾因修河、修桥工程从我的钢材门市逐渐购买钢材，共计95000元。 5 15、证人袁某证言，在2013年11月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的旧店乡张庄村幸福院的15间民房。田志乾共支付给我工程款200000元。 16、证人袁某证言，在2014年11月份左右，田志乾在开挖吾吉村南排水渠时，雇佣彭固村张社军挖掘机两台作业开挖渠道，工程做完后，田志乾付张社军挖掘机作业费用18万元。 17、证人贺某证言，在2014年5月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的邢台市南和县职工之家的工程。田志乾共支付给我工程进度款55万元。 18、证人王某9证言，在2014年5月份左右，我的工程队做了田志乾所承包的邢台市南和县职工之家的工程。田志乾共支付给我工程款500000元。 19、证人苗某证言，从2014年10月份开始，我为田志乾提供他所承包的屯庄营乡程寨五支排（第五支排水渠）的七座桥的工程所需的混凝土662立方米，总价值为152260元。 20、证人刘某13证言，从2014年6、7月份开始，我开始为田志乾提供他需要的建筑用钢材，到现在为止，我一共为田志乾供应的钢材价值大约有128万。田志乾在2014年10月份支付给我钢材款45万元，后来他又陆续付给我68万元。 21、证人郭某2证言，从2013年9月到2014年12月28日，田志乾共用我公司84万元的砖，款已付清。 6 22、被告人冯国成供述，2013年底，田志乾对我说他们承包了市政工程的活，回款有保证。后我就开始为肥乡县昌禾农业机械专业合作社吸收存款，成为肥乡县昌禾农业机械专业合作社的代办员。我到冯志安家对他说，在肥乡县昌禾农业机械专业合作社存款利息高，回款有保证等，冯志安就把钱存到我这里，后来我又在村遇见冯玉林、刘某1等群众，向他们做同样的介绍，他们逐渐让我把钱存到肥乡县昌禾农业机械专业合作社，从2013年底到2015年3月，我一共为该合作社吸收存款404万元。我每吸收10000元存款，存一年田志乾给我2000元利息，除我给群众的，余下都是我的。我给群众利息不等。根据存款金额而定，存款金额大的利息高点，一般情况下有5.1%（就是10000元存一年510元利息），有8.5%（就是10000元存一年850元利息），还有10%和12%的。我从昌禾合作社得到的好处是利息差额。 23、被告人田志乾供述，2014年初，公司运转出现困难，我就借朋友李社平的昌禾农机合作社名义向社会吸收闲散资金。我又通过朋友介绍认识的冯国成，让他为我吸收资金，冯国成答应了，到2015年初吸收的资金够我公司正常运作，我就停止吸收资金了。 24、户籍证明等证据。 经当庭质证，相互印证，被告人田志乾无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人田志乾未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充 7 分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人田志乾到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪态度较好，且与集资户达成和解协议且已履行，取得被害人的谅解，具有悔罪表现，故对其依法从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百九十条，综合被告人田志乾的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，对被告人田志乾适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款的规定，判决如下： 被告人田志乾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。（罚金于判决生效之日起十日内缴纳） （缓刑考验期自判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 王      利      民 人民陪审员 耿      秋      芹 人民陪审员 刘权二〇二〇年十二月二十二日 8 书记员张妮 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 9 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 4、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百九十条对于达成和解协议的案件，公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。人民检察院可以向人民法院提出从宽处罚的建议；对于犯罪情节轻微，不需要判处刑罚的，可以作出不起诉的决定。人民法院可以依法对被告人从宽处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特 10 定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。6、《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。