河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1602刑初438号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人高全兴，男，1952年4月6日出生，汉族，初中文化，现住河南省周口市川汇区。2020年1月19日，因涉嫌诈骗罪被周口市公安局文昌分局刑事拘留，延长拘留期限至2020年2月18日，经川汇区检察院批准于2020年2月24日被周口市公安局文昌分局执行逮捕。辩护人郭芳、彭涛，河南陈州律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检一部刑诉（2020）349号起诉书指控被告人高全兴犯非法吸收存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员雷云飞出庭支持公诉，被告人高全兴及其辩护人彭涛到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：公诉机关指控，2005年以来，周口市川汇区许湾乡高庄村村民高全兴以帮助其儿子高清春买船做生意为由，非法吸收周边村不特定村民存款共计118.5万元，并许诺年息一分。至案发前，高全兴父子共归还本金22.8万元，还有96.7万元尚未归还。公诉机关认为，被告人高全兴自2005年以来，向同村及周边村不特定村民，以给儿子高清春买船跑运输为由高息吸纳存款的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高全兴认罪认罚，建议判处其有期徒刑三年，并处罚金50000元，如取得被害人谅解，可适用缓刑。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、鉴定意见、视听资料、证人证言、被告人高全兴的供述和辩解等证据予以证实。被告人高全兴对公诉机关指控罪名及犯罪事实无异议，当庭自愿认罪认罚。请求从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控罪名和事实不持异议，但被告人存在以下从轻处罚的情节：被告人具有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚，被告人犯罪系不懂法所致，主观恶性不大，一贯表现良好，再犯可能性较小。被告人高全兴自愿认罪认罚，表示愿意尽力返还被害人犯罪所得，建议法庭对其判处缓刑。经审理查明，2005年至2019年，周口市川汇区许湾乡高庄村村民高全兴与其子高清春（另案处理）以在外地买船跑运输为由，向同村村民和亲戚四处借钱，并许诺年利息1分，由高全兴出面签字打借条。经司法鉴定：高清春、高全兴父子共计向28名群众非法吸收公众存款借款119.5万元，其中包含利息1万元。案发时已归还22.8万元，还剩余96.7万元未归还。另查明，2020年12月29日，侦查机关递交28份集资户谅解书，被告人高全兴、高清春亲属将48万元退缴至侦查机关，由侦查机关暂为代收，以备转让专用账户后再按50%发放给集资户，后续款项由被告人在二年之内全部还清。1.书证（1）被告人高全兴、高清春个人信息一份。（2）高全兴、高清春无前科查询结果一份。（3）周口市公安局文昌分局高全兴、高清春抓获经过各一份。（4）户名为刘丽的农业银行卡（62×××78）2015.6.1-2020.1.18流水明细一份。（5）户名为高清春的农业银行卡（62×××73）2015.6.1-2020.1.18流水明细一份。（6）户名为高全兴的农村信用社银行卡（62×××02）2009.2.13-2019.12.21流水明细一份。（7）户名为高全兴的农业银行银行卡（62×××16）1995.01.01-2020.1.16流水明细一份。（8）户名为高全兴的邮政银行银行卡（62×××20）2015.7.12-2019.12.21流水明细一份。（9）受害人李振辉、叶坤提供的高全兴欠钱名单及金额一份。主要内容：高全兴总计欠款117万元，分别为21户人员所属。（10）周口市人民法院开庭笔录7份。（11）高全兴电话录音内容2份。（12）扣押物品清单二份。物品持有人：高全兴扣押物品：手机1部（华为牌、型号DVAAL00、金色）；银行卡1张（中国农业银行：62284820807709947816）；银行卡1张（河南省农村信用社：62×××02）；身份证1张；银行卡1张（中国邮政银行：62×××20）；银行卡存款条34张；农业银行卡1张（6230522080050067972、高全兴称是借的）；答辩状1张。（13）关于高全兴非法吸收公众存款案的公告一份。（14）周口日报2020年3月18日刊登的高全兴非法吸收公众存款案的公告一份。（15）顺港19船舶登记信息查询一份。主要内容：顺港19船舶所有人是怀远县荆淮运输有限责任公司，法人代表：石某（16）高全齐、李玉民、张太林、高全振、周平、高德芳、叶芳喜、叶坤、李洪学、高全明、高德常、李娟丽、李彩霞、高某1、曾某、高某2、高某3、高某4、张某、高全付、高丽霞、高某6、左某、高某7、高某8、孙某提供的本人身份证复印件、高全兴向其出具的借条复印件等。（17）高全兴在中国农业银行、河南省农村信用社取款条共计34份。（18）周口市公安局文昌分局情况说明一份。主要内容：因银行内部系统原因调取的存款明细前面部分无法显示对方账号和姓名。2.鉴定意见河南华颖会计事务所司法鉴定意见书一份。文号：豫华颖（2020）会司鉴字第023号检定日期：2020.6.15-2020.6.22经鉴定：根据报案人提供的借款证明，高全兴共向28人借款，金额共计118.5万元，其中包含利息共计1万元，已还22.8万元，尚未还款96.7万元。高全兴“62×××02”银行卡收入1笔，金额600元，支出3笔，金额共计32万元。高全兴“62×××16”银行卡收入25笔，金额共计39.054万元，支出两笔，金额共计11.925万元。借款证明显示借款金额高于笔录叙述的有叶芳喜、高全明（金灵）借款证明显示借款金额低于笔录叙述的有高德芳、李娟丽、李彩霞、高某8（小周）、孙某。明细表显示：根据借款证明统计118.5万元，还款22.8万元、利息1万元、未还96.7万元；根据报案人笔录叙述统计借款135.9万元、还款38.5万元、利息1万元、未还98.4万元。（1）视听资料讯问高清春录音光碟一张。4.证人证言（1）高全齐的陈述；（2）李振辉的陈述；（3）李玉民的陈述；（4）张太林的陈述；（5）高全振的陈述；（6）高德习的陈述；（7）高德芳的陈述；（8）叶芳喜的陈述；（9）叶坤的陈述；（10）李洪学的陈述；（11）高全明的陈述；（12）高全义的陈述；（13）高德常的陈述；（14）李娟丽的陈述；（15）李彩霞的陈述；（16）高某1的证言；（17）曾某的证言；（18）高某2的证言；（19）高某3的证言；（20）高某4的证言；（21）张某的证言；（22）高全付证言；（23）高某5的证言；（24）高某6的证言；（25）左某的证言；（26）高某7的证言；（27）高某8的证言；（28）孙某的证言；（1）刘某的证言；（1）石某的证言；（31）高清春的供述和辩解。5.被告人高全兴的供述和辩解。6.申请及谅解书（散页）上述证据均经当庭举证、质证、认证。事实清楚，证据确实，足以认定。本院认为，被告人高全兴以给儿子高清春做生意为由向不特定公众非法吸收存款超过100万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人高全兴当庭自愿认罪认罚，其亲属帮助偿还部分集资户存款，取得集资户谅解，依法可从轻处罚。判处缓刑让其出来继续还款，能够取得良好的社会效果。辩护人辩称高全兴构成自首的辩护意见，经查，被告人高全兴不是主动投案，系被侦查机关传唤到案，且第一次讯问未如实供述犯罪事实，自首不能成立。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人高全兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年；并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人高全兴在缓刑考验期二年内将剩余一半集资户集资款依法予以全部退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄 华审 判 员  晋京豫人民陪审员  张建平二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  刘自立