北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初852号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人张慧，男，1978年11月23日出生于北京市，汉族，初中文化，案发前系北京鼎盛润诚投资基金有限公司国信嘉业门店店长，户籍所在地北京市门头沟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人刘岩，北京市安诺律师事务所律师。被告人安魁香，女，1969年1月11日出生于北京市，汉族，高中文化，案发前系北京鼎盛润诚投资基金有限公司石龙高科门店店长，户籍所在地北京市门头沟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人钱俊羽，北京邦洋律师事务所律师。被告人周鹏程，男，1991年2月19日出生于河北省阜平县，汉族，大学本科文化，案发前系北京鼎盛润诚投资基金有限公司培训讲师、燕郊门店团队经理，户籍所在地河北省保定市阜平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人马立科，北京市京师律师事务所律师。被告人宋玉英，女，1974年8月30日出生于北京市，汉族，初中文化，案发前系北京鼎盛润诚投资基金有限公司国信嘉业门店团队经理，户籍所在地北京市门头沟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人尹相龙，北京市两高律师事务所律师。被告人张海立，女，1978年3月8日出生于北京市，汉族，初中文化，案发前系北京鼎盛润诚投资基金有限公司国信嘉业门店业务员，户籍所在地北京市门头沟区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人林虎才，北京市中淇律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2020）784号起诉书指控被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘丹出庭支持公诉，被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立及各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：2015年至2018年期间，被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立伙同他人（另案处理），在北京市朝阳区、门头沟区等地，以北京鼎盛润诚投资基金有限公司（总部办公地：北京市朝阳区大望路甲3号院蓝堡国际中心）的名义，以投资房产抵押、机动车抵押、银行类不良资产管理计划等项目为由，通过门店宣传活动等方式，向社会不特定公众承诺保本返息，与客户签订《银行类特殊资产管理计划》等，非法吸收公众存款。其中，经统计现报案金额，被告人张慧本人及其负责管理的北京鼎盛润诚投资基金有限公司国信嘉业门店非法吸收公众存款共计人民币5000余万元；被告人安魁香本人及其负责管理的北京鼎盛润诚投资基金有限公司石龙高科门店非法吸收公众存款共计人民币2000余万元；被告人周鹏程非法吸收公众存款共计人民币2000余万元；被告人宋玉英本人及其带领的团队非法吸收公众存款共计人民币2000余万元；被告人张海立非法吸收公众存款共计人民币700余万元。后被告人张慧、宋玉英、张海立自动投案，被告人安魁香、周鹏程被查获到案。被告人张慧、宋玉英、张海立均已签署《认罪认罚具结书》。公诉机关当庭出示了书证、证人证言、辨认笔录、鉴定意见等证据材料，并认为，被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立违反国家金融法规，向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人的刑事责任。被告人张慧当庭对公诉机关的指控没有异议，愿意接受处罚。辩护人当庭发表罪轻辩护意见，提出张慧系从犯，具有自首情节，积极退缴违法所得，建议对张慧减轻处罚。被告人安魁香当庭对公诉机关的指控没有异议，愿意接受处罚。辩护人当庭发表罪轻辩护意见，提出安魁香系从犯，归案后如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，建议对安魁香从轻处罚。被告人周鹏程当庭对公诉机关的指控没有异议，愿意接受处罚。辩护人当庭发表罪轻辩护意见，提出周鹏程系从犯，如实供述犯罪行为，主观恶性较小，建议对周鹏程从轻处罚，并适用缓刑。被告人宋玉英当庭对公诉机关的指控没有异议，愿意接受处罚。辩护人发表罪轻辩护意见，提出宋玉英系从犯，具有自首情节，建议对宋玉英减轻处罚。被告人张海立当庭对公诉机关的指控没有异议，愿意接受处罚。辩护人发表罪轻辩护意见，提出张海立系从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议对张海立从轻处罚。经审理查明：2015年至2018年8月间，北京鼎盛润诚投资基金有限公司（以下简称鼎盛润诚公司）实际经营人在北京市朝阳区大望路甲3号院蓝堡国际中心以及安贞、门头沟、燕郊等地设立门店，以投资房产抵押、机动车抵押、银行类不良资产管理计划等项目，可获得高额回报为名，组织人员对外公开宣传，吸引社会公众购买该公司理财产品，共计向500余名已报案的集资参与人募集资金1.22亿余元。2018年8月，鼎盛润诚公司资金链断裂，无法兑付。被告人张慧系鼎盛润诚公司国信嘉业门店店长，共参与募集资金5100余万元；安魁香为石龙高科门店店长，共参与募集资金2000余万元；周鹏程为燕郊门店团队经理，共参与募集资金2000余万元；宋玉英为过信嘉业门店团队经理，共参与募集资金2500余万元；张海立为国信嘉业门店业务员，共参与募集资金700余万元。2019年4月17日，张慧、宋玉英、张海立接民警电话通知后主动投案。2019年5月30日，被告人周鹏程被民警查获归案。2019年5月31日，被告人安魁香被民警查获归案。在审理过程中，被告人张慧退缴违法所得7.5万元，周鹏程退缴违法所得10万元，宋玉英退缴违法所得5万元。另同案未处理人员在侦查、审查起诉阶段共退缴的违法所得338.6万元，现移送在案。上述事实，被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立在开庭审理过程中无异议，并有经庭审举证、质证并确认的集资参与人赵某、马某、梁某、袁某、郭某1、郭某2、逯某、王某1、何某、邓某、张某、殷某等人的证言、辨认笔录、鼎盛润诚银行类特殊资产管理计划书、出借咨询与管理服务协议、信用咨询与服务协议、银行账户交易明细、POS机刷卡凭证、中通会计师事务所司法鉴定意见书[中通司鉴字（2020）9号]、补充意见书、同案肖某、乔某、王某2、王某3、唐某、母某、程某、隗某、李某、梅某、王某4、朱某的证言、扣押清单、交款单、房屋租赁合同、企业设立登记表、企业查询信息、到案经过、户籍材料和被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立在侦查阶段的供述证实，足以认定。本院认为，被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立违反国家金融管理法规，在他人的组织下面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已经触犯刑法规定，构成非法吸收公众存款罪，依法予以惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。在整个实施犯罪过程和人员结构中，张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立均是根据所处层级，按照上一级人员的组织和要求，从事非法吸收公众存款活动，在犯罪模式的确立与资金支配等方面不具有关键性的决策、支配权限，所起作用相对较小，可认定为从犯，依法予以从轻处罚。相关辩护人所提从犯的意见，本院予以采纳。被告人张慧、宋玉英、张海立均系主动到案，如实供述犯罪行为，具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人安魁香到案后如实供述犯罪行为，依法可以从轻处罚。张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立对于指控的事实和罪名无异议，愿意接受处罚，认罪认罚，依法可以从宽处罚。各辩护人所提相关意见，本院予以采纳。周鹏程辩护人所提如实供述情节，经查，周鹏程在到案后对于工作身份、具体实施的犯罪行为等避重就轻，不符合如实供述的认定条件，本院不予采纳。被告人张慧、周鹏程、张海立在案发后退缴部分违法所得情况，本院在量刑时酌予考虑。综上，本院结合各被告人的犯罪行为、性质和情节，决定对被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立从轻处罚，并继续追缴各被告人的违法所得，发还集资参与人。在案之钱款，用于发还集资参与人。周鹏程辩护人所提适用缓刑的意见，与周鹏程的犯罪金额、退缴违法所得情形等不相符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人张慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2023年10月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人安魁香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2023年11月29日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人周鹏程犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2023年5月29日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人宋玉英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2022年10月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、被告人张海立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2022年8月16日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。六、继续追缴被告人张慧、安魁香、周鹏程、宋玉英、张海立的违法所得，发还集资参与人。七、在案之人民币三百六十一万一千元，用于执行上述第六项判罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万 兵人民陪审员  刘淑霞人民陪审员  邢海燕二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  冯文华