四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1502刑初390号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人张钧，男，1974年2月15日出生于重庆市巫溪县，汉族，中专文化，住巫溪县。因本案于2020年7月24日投案，同年8月9日被刑事拘留，同月26日被逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人肖顺宏，四川意恩律师事务所律师。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检一部刑诉[2020]363号起诉书指控被告人张钧犯集资诈骗罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员周敏出庭支持公诉，被告人张钧及其指定辩护人肖顺宏到庭参加诉讼，现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2017年7月4日，被告人张钧在重庆市成立重庆家来福养老服务有限公司。2017年7月19日，被告人张钧在宜宾市翠屏区××街成立重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司，在宜宾市翠屏区××街××号××层开设办公地点，对外宣传重庆太白养老公寓，以向该公寓购买入住权方式非法向社会不特定人群吸收存款。2017年7月开始，被告人张钧又对外宣传重庆渠橙农业有限责任公司业务，以入股方式非法向社会不特定人群吸收存款，且将之前与重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司签订的《购买入住权协议》转换成与重庆渠橙农业有限责任公司签订的《入股协议》。其吸收群众存款分别许诺投资回报月息1-2%，并将有投资意向的人带到公司签订《协议书》。被告人张钧收到公众存款后用于个人消费和支付利息。2018年2月，被告人张钧因无钱归还群众存款遂逃离至缅甸。2017年7月至2018年2月，被告人张钧以重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司和重庆渠橙农业有限责任公司名义向不特定公众45人，吸收资金777300.00元。2020年7月24日民警电话联系到缅甸邓口岸的被告人张均后，其于当日入境投案。 重邦司鉴字（2020）第358号鉴定意见：1、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案集资实际起止时间为2017年7月26日至2017年12月12日。2、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案实际集资额777300.00元，集资人数45人，还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元，剩余金额736320.00元。3、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元。4、重庆家来福养老服务有限公司宜宾公公司非法吸收公众存款案送检资料中无集资资金去向依据，集资资金去向情况暂不能查明。 上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据材料，据以指控被告人张钧以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张钧主动到案如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。诉请依法判处。 被告人张钧对起诉指控的事实及罪名均无异议，愿意认罪认罚,但其辩解对起诉指控的集资金额有异议。其辩护人提出：1.对起诉指控的犯罪金额有异议，鉴定意见无其他证据佐证，不能排除受害资金由其他涉案人员占有的可能，不能认定为定案依据；2.张钧系自首、初犯，建议对其从宽处理。 经审理查明，2017年7月4日，被告人张钧在重庆市成立重庆家来福养老服务有限公司，同月19日，张钧在宜宾市翠屏区××街成立重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司，并在翠屏区中山街75号4层开设办公地点，对外宣传购买重庆太白养老公寓入住权方式向社会不特定人群非法集资。后张钧又以重庆渠橙农业有限责任公司项目投资入股方式向社会不特定人群非法集资，并与集资参与人签订《购买入住权协议》、《入股协议》等协议，承诺投资回报月息1-2%。张钧将吸收资金用于个人消费和支付利息。2018年2月，张钧潜逃至缅甸，2020年7月24日，张钧到缅甸邓口岸入境投案，张钧归案后如实供述上述作案事实。 经重庆邦宇会计师事务所有限公司鉴定:1.重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案集资实际起止时间为2017年7月26日至2017年12月12日；2.重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案实际集资额777300.00元，集资人数45人，还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元，剩余金额736320.00元；3.重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元；4.重庆家来福养老服务有限公司宜宾公公司非法吸收公众存款案送检资料中无集资资金去向依据，集资资金去向情况暂不能查明。 另查明：1.被告人张钧与重庆太白养老公寓并无合作经营关系，重庆太白养老公寓项目负责人张某因涉嫌非法吸收公众存款于2017年6月被刑事拘留；2.重庆渠橙农业有限责任公司在其注册登记地无实体经营项目。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.报案材料、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，公安机关抓获经过情况说明，证明案件的来源及被告人张钧的归案情况。 2.证人证言 （1）刘某的证言，证明他是重庆市云阳县渠马镇渠富村的村委综治主任。他不知道重庆渠橙农业有限公司。他已向村支书记任良培电话了解，任良培从2016年年底任渠马镇渠富村书记以来，没有叫重庆渠橙农业有限公司在村里注册过，也没有办公室。他不认识张钧。没有重庆渠橙农业公司或罗中全和张钧在渠马镇渠富村承包过土地、果园或茶园。土地都是村民自己的，都没有对外承包过。 （2）张某的证言，证明他是重庆厚华养老服务有限公司的法人代表，主要经营位于重庆市万州区太白公园里的重庆××公寓。他不知道重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司，也不认识张钧。重庆家来福养老服务有限公司协议书上的个人印章不是他的，他从来没有个有名字的私章，公章的字是一样的，但他无法辨别真假。2017年1月14日他离开万州时，公章就给他老婆万永红保管。他于2017年6月6日被刑事拘留后才回到万州。 他从来没有与重庆家来福养老服务公司宜宾分公司和法人张钧有过重庆太白老年公寓的合作合同。他在服刑后，重庆太白老年公寓就是由他在万州犯非法吸收公众存款罪的债权人在继续经营至今，他们经营之后所有的合作合同和其他法律合同都让律师带到监狱给他签字，他们继续经营的利润用于偿还借款。他不认识张某1、黄某某、张某2和朱某，公司和债权人里面都没这几个人。 3.被害人陈述 （1）黄某某的陈述,证明她经朋友介绍知道重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司，公司在宜宾的办事点在中山街钟鼓楼对面。她和朋友去公司了解到一个养老项目，公司员工李某某介绍公司在重庆万州的养老项目，并跟他们说交一万元在公司每月可得到150元的利息，并且以后入住养老院可用这一万元来消费，每月费用为2000元。她就在公司投了1万元，签了协议十多天后，公司还组织他们到重庆万州的养老院去参观。她是2017年8月4日签订的《重庆家来福养老服务有限公司预定服务协议书》，投资到该公司是用的现金，交给公司的朱某。至2018年1月她总共获得600元利息。 （2）吴某某的陈述，证明家来福公司在街上散发过投资宣传单，家来福公司员工朱某宣传公司名下的太白老年公寓在对外卖入住权，花8600元买半年的入住权，半年之后家来福公司退一万元给他们，而且购买后如果要去太白老年公寓住，就直接拿家来福公司发给他们的VIP会员卡刷卡消费，并且每月还可以领到150元的日杂用品钱，如果不去住，每月就得150元代金劵，该代金劵可以去中山街家来福公司领现金。他总共在家来福公司投资了6万元，领取的1000多利息，三次投资都与家来福公司签订了购买自主权合同。2017年11月家来福公司老板张钧来宜宾宣传，说自己有一家渠橙农业公司，叫他们把投资转到渠橙农业，说不转的话就自行负责，他们大部分人就把家来福公司入住权的合同转成了渠橙农业的合同。 （3）刘某某的陈述，证明他经人介绍到家来福公司投资。该公司宣传重庆太白老年公寓对外出售入住权，一万元起，最高可投资6万元，只要在该公司购买了入住权，以后可以去重庆老年公寓养老，如果不去养老，每月发150元的利息（一万元每月利息150元，月息1.5%）。家来福公司经理汤伟又向他介绍家来福公司的高息投资项目，他在购买了3万元入住权的基础上又购买了2万元的高息投资项目。他在家来福公司投资了三次，其中两次签订的合同是家来福养老服务有限公司，另外一次签订的是重庆渠橙农业有限公司，重庆渠橙农业项目就是汤伟说的高息项目。他购买3万元的老年公寓共收到450元利息，投的高息项目没收到利息。 （4）金某的陈述，证明她经人介绍了解到中山街家来福公司，公司经理朱某向他介绍了重庆太白老年公寓情况，他就买了入住权。每花费1万元购买入住权就可以去重庆太白老年公寓住，家来福公司会发给每个会员一张卡，该卡用于在重庆太白老年公寓消费，可以购买日常用品，如果不去住，家来福公司每月发一张150元代金劵，代金劵可以去中山街领取现金。她在家来福公司投了3万元。2017年11月时家来福公司老板张钧来宜宾，亲自给他们投资人开会，然后把之前签订的三份购买入住权合同收回去了，换成了一份《重庆渠橙农业有限责任公司协议书》，签订的合同金额为她之前购买入住权的金额3万元。她得到1350元利息，是用公司发的代金劵换的，利息也是向他们支付的现金。 通过辨认，刘某某、吴某某、金某辨认出张钧。 4．被告人张钧的供述和辩解，证明他是重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司和重庆渠橙农业公司的法人。他在宜宾以太白养老公寓的住宿权为合同内容，以重庆家来福养老服务公司宜宾分公司名义对外集资，月利息1-2%不等。重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司是2017年7月成立并对外集资的，大约共集资80万元左右，他收到了40万元，支付利息和其他水电、房租开支约24万，剩下的在后来渠橙农业项目开支了，还有他在重庆平时生活上开支了后没钱了。他没有偿还过客户的集资款。 这两个公司具体业务他都没参与，公司申请注册也是张某2去办的，这两个公司工作人员也不是他请的。重庆家来福养老服务公司宜宾分公司名下没有任何资产，重庆渠橙农业公司现在是该公司法人罗中全在负责，据他所知租有两千亩茶园、一千亩果园，从他2018年2月去缅甸至今，他也不知道经营情况，好像厂房和厂房所在的土地是重庆渠橙农业公司名下的。他个人没有任何资产。 5.《重庆家来福养老服务有限公司预定服务协议书》（重庆家来福养老服务有限公司）、《入股分红协议书》（重庆渠橙农业有限公司）协议书，证明本案被害人与重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司签订的投资协议，协议书上分别盖有重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司印章、重庆渠橙农业有限公司、“张钧”字样的印章。 6.重庆厚华养老服务有限公司出具的情况说明，证明重庆厚华养老服务有限公司出具的该公司下属的位于重庆市××公寓，与重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司无任何业务往来，也未在宜宾开展过相关业务，不清楚宜宾分公司的任何业务及法人张钧。 7.重庆家来福公司工商登记资料，证明重庆家来福养老服务有限公司系自然人独资的有限责任公司，法定代表人：张钧，成立日期：2017年7月4日，经营范围：对老年人提供护理服务（不得从事医疗诊治活动）；健康管理咨询服务；健身服务；商务信息咨询；商场营销策划；承办经批准的文化艺术交流活动；从事建筑相关业务（凭相关资质证书承接业务）。 重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司于2017年7月19日成立，负责人、财务负责人：张钧 重庆渠橙农业有限责任公司登记信息：2015年6月15日法定代表人：罗某某，2017年8月22日更换法定代表人：张钧 8.翠屏区公安分局情况说明及调查照片 证明（1）公安机关于2020年9月7日到重庆渠橙农业公司注册地重庆市云阳县渠马镇渠富村5组,向当地村委会干部取证了解,重庆渠橙农业公司并未在当地开设有办公场所以及拥有果园土地等,当地村民也不认识张钧和罗某某。 （2）9月10日，公安机关到重庆市万州区三峡监狱询问张某,向其了解重庆太白老年公寓与重庆家来福养老服务有限公司之间的情况,张某否认与该公司有合作,也称不认识张钧,也不认识张钧在自己的证言中提到的张某1、黄某某、张某2、朱某等人,故无法核实张某1等4人身份,无法向其取证。 （3）张钧在自己的证言中提到的工商银行、农业银行、重庆农村商业银行、邮政储蓄银行,公安机关调取张钧在案发前后的两年时间内,也未有和罗某某、张某、张某1、黄某某、张某2、朱某等人的交易记录,故无法核实身份,无法向上述人员取证。 9.张钧的银行卡信息，证明张钧持有的6212263100000972543卡于2017年7月至2018年2月有多笔几千、上万元收入与支出，支出基本用于消费。 10.重邦司鉴字（2020）第358号鉴定意见,证明经重庆邦宇会计师事务所有限公司鉴定，1、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案集资实际起止时间为2017年7月26日至2017年12月12日。2、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案实际集资额777300.00元，集资人数45人，还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元，剩余金额736320.00元。3、重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司非法吸收公众存款案还本金额0.00元，支付债权人利息40980.00元。4、重庆家来福养老服务有限公司宜宾公公司非法吸收公众存款案送检资料中无集资资金去向依据，集资资金去向情况暂不能查明。 11.户籍资料，证实张钧的基本身份情况。 本院认为，被告人张钧以非法占有为目的，虚构项目对外非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人张钧主动到案，归案后如实供述自己的罪行，且在审理过程中认罪、悔罪，是自首，依法予以从轻处罚。被告人张钧的辩护人所提本案的鉴定意见不能作为定案的依据及被告人张钧对涉案金额有异议的辩护意见和辩解理由，经查，重庆邦宇会计师事务所接受公安机关的委托，对本案进行司法会计鉴定，并根据案件相关人员的言词证据，重庆家来福养老服务有限公司宜宾分公司、重庆渠橙农业有限责任公司借款依据，收款依据，本案的债权确认清单等材料为鉴定依据，鉴定机构具备相应事项鉴定资质，鉴定程序合法，鉴定客观、真实，且张钧并未对鉴定报告提出异议，故该鉴定意见应作为本案定案证据予以采信，故辩护人的此点辩护意见不予采纳，其余辩护意见合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张钧犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月24日起至2026年1月23日止。罚金在判决生效后十日内依法向本院缴纳，上缴国库）。 二、责令被告人张钧退赔被害人经济损失（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖红兵 代理审判员  周 燕 人民陪审员  李 涛 二〇二〇年十二月四日 法官 助理  凌 榕 书 记 员  李慧萍 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。