北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0111刑初397号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人王文刚，男，1974年8月3日出生，汉族，硕士研究生文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司技术总监。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月16日被取保候审。经本院决定，于2020年7月21日被取保候审。辩护人翟建，北京智嵩律师事务所律师。被告人佟蒙，男，1982年1月10日出生，满族，大专文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月16日被取保候审。经本院决定，于2020年7月21日被取保候审。指定辩护人王彦峰，北京市国宁律师事务所律师。被告人赖晓桐，女，1990年10月24日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司团队经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被羁押，同年4月16日被取保候审。经本院决定，于2020年7月22日被取保候审。指定辩护人杨玉春，北京市太行律师事务所律师。北京市房山区人民检察院以京房检二部刑诉（2020）42号起诉书指控被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张繁荣出庭支持公诉，被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐及各自的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院起诉书指控：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（以下简称“鼎盛盈通公司”）与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“鼎盛财富公司”）分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105，法定代表人均为李某1（另案处理），其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人王文刚系鼎盛财富公司技术总监，负责办公系统维护，其在职期间参与吸收公众资金16亿余元。被告人佟蒙在担任鼎盛财富公司业务员期间，其本人吸收资金1.49亿余元。被告人赖晓桐在担任鼎盛财富公司业务员、团队经理期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金1.34亿余元。被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐于2019年3月10日经公安机关电话传唤到案。上述被告人到案后均自愿如实供述自己的罪行，其中被告人王文刚退赔人民币35.8万元，被告人佟蒙退赔人民币120万元，被告人赖晓桐退赔人民币115万元。公诉机关就以上指控向本院提供了证人证言等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐依法惩处。被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐对起诉书指控的事实与罪名均无异议。被告人王文刚的辩护人的主要辩护意见是：1、被告人王文刚具有自首情节。2、被告人王文刚系从犯，并退赔违法所得，且认罪悔罪，建议从轻处罚。被告人佟蒙的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名与事实无异议。2、被告人佟蒙系从犯，并退赔违法所得，且认罪悔罪，建议从轻处罚。被告人赖晓桐的辩护人的主要辩护意见是：1、被告人赖晓桐具有自首情节。2、被告人赖晓桐系从犯，并退赔违法所得，且认罪悔罪，建议从轻处罚。经审理查明：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105法定代表人均为李某1，其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人王文刚系鼎盛财富公司技术总监，其在职期间李某1等人吸收公众资金16亿多元，被告人王文刚明知李某1等人从事非法吸收公众存款的行为，其仍然协助李某1等人从事违法犯罪活动，负责办公系统维护等工作。被告人佟蒙在担任鼎盛财富公司业务员期间，其本人吸收资金1.49亿余元。被告人赖晓桐在担任鼎盛财富公司业务员、团队经理期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金1.3亿余元。被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐于2019年3月10日被电话传唤到案。被告人王文刚到案后退赔人民币35.8万元，被告人佟蒙到案后退赔人民币120万元，被告人赖晓桐到案后退赔人民币115万元。在本案审理期间，被告人佟蒙退赔违法所得人民币8000元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐的供述，同案犯马某威、向某等人的供述，证人张某、金某、周某、王某等人的证言，审计报告，鉴定意见，银行交易明细，到案经过，户籍信息等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐犯有非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人佟蒙、赖晓桐犯罪后主动投案，且到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。鉴于被告人王文刚主动投案，到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。鉴于被告人王文刚在共同犯罪中起次要或者辅助作用，依法应当从轻处罚。鉴于被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐退赔部分经济损失，可予以从轻处罚。对被告人佟蒙的辩护人和被告人赖晓桐的辩护人所提从犯的辩护意见，经查，被告人佟蒙、赖晓桐并非在共同犯罪中起次要或者辅助作用，故本院对该辩护意见不予采纳。对其他相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人王文刚、佟蒙、赖晓桐犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条，第七十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王文刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人佟蒙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）三、被告人赖晓桐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）四、在案案款按照比例发还相关投资人。（清单另附）五、责令被告人赖晓桐退赔相应经济损失，发还相关投资人。（清单另附）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  董 杰人民陪审员  于广命人民陪审员  王宪清二〇二〇年十二月十一日书 记 员  张琳琳