广西壮族自治区凤山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1223刑初61号 公诉机关广西壮族自治区凤山县人民检察院。 被告人谢辉安，男，1983年08月01日出生于广西壮族自治区凤山县，汉族，初中文化，无业，户籍地址凤山县，现住凤山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月21日被凤山县公安局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于凤山县看守所。 辩护人谢馨莹，广西中名（靖西）律师事务所律师。 广西壮族自治区凤山县人民检察院以凤检刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人谢辉安犯诈骗罪，于2020年10月29日向本院提起公诉，本院于同年11月5日立案受理后，依法组成合议庭，于同年12月21日公开开庭审理本案，凤山县人民检察院指派检察员牙素瑜出庭支持公诉，被告人谢辉安及其辩护人谢馨莹到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区凤山县人民检察院指控，2017年7、8月份期间，被告人谢辉安与何成长学习如何进行民族资产诈骗，目睹何成长和冉锦红共同实施诈骗的过程。何成长提议诈骗成功后，让谢辉安帮忙刷ＰＯＳ机套取现金，后何成长通过虚构身份组织手下会员缴纳办理股权费用并承诺每人交款后能获得20多万的回报的手段，让谢辉、李美姣积极发展和组织会员交款。2017年9月2日至10月18日间，李美姣多次将收得的款项共计4509384元汇入何成长提供的冷春林中国农业银行62×××75账号内。随后何成长、冉锦红等人将冷春林尾号为4675的账号内的270万元转入陈某中国交通银行62×××84账号内。后谢辉安将上述银行卡交给黄湛宗、马光权帮忙利用ＰＯＳ机进行刷卡套现共计2820002元。 针对指控的上述事实，公诉人当庭宣读了书证、证人证言、检查笔录、辨认笔录、被告人供述和辩解等证据。 广西壮族自治区凤山县人民检察院认为，被告人谢辉安以非法占有为目的，明知他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，仍然帮助他人刷卡套现，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人谢辉安辩称其并未与何成长共谋实施诈骗，其系在何成长实施诈骗后，帮忙刷卡套现，其行为属于掩饰隐瞒犯罪所得，不构成诈骗罪。辩护人谢馨莹提出的辩护意见是：一、公诉机关指控被告人谢辉安的行为构成诈骗罪属法律适用错误，被告人谢辉安的行为应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。因为谢辉安只是目睹何成长、冉锦红实施诈骗的过程，在二人实施诈骗过程中谢辉安没有对被害人实施虚构事实、隐瞒真相的行为，也没有为何成长提供作案工具等帮助。谢辉安系在明知何成长、冉锦红骗取他人款项，仍然去帮助二人刷卡套现，其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件。二、被告人谢辉安归案后如实供述自己的罪行，积极退赃，有悔罪表现，系初犯，具有法定及酌定的从轻处罚情节，依法应予从轻处罚。 经审理查明: 2016年至2017年间，被告人谢辉安与何成长（批捕在逃）学习如何以解冻民族资产为名实施诈骗，目睹何成长、冉锦红（另案处理）等人共同实施诈骗的过程。2017年间，何成长、冉锦红冒充中央领导人，虚构“中国新能源”项目，以需缴纳费用办理相关手续后，将获高额回报为由，对热衷于解冻民族资产团队的管理人谢辉（俗称“猪头”）实施诈骗。期间，何成长安排谢辉安负责刷ＰＯＳ机套现，并承诺每套现一次给谢辉安报酬1万元。后何成长、冉锦红数次与谢辉安到南宁市周边郊区的山上，打电话对谢辉实施诈骗。同年9月22日，“谢辉”安排李美姣将2860017元汇入何成长等人指定的冷春林中国农业银行62×××75账户上。次日，冉锦红驾车搭载谢辉安到平果市区新安桥头拐角处并将账户名为冷春林的中国农业银行卡交给谢辉安，由谢辉安与刷卡人黄湛宗接头，后黄湛宗用ＰＯＳ机从冷春林的账户中套现120020元，扣除8%的手续费后，黄湛宗将110400元现金及冷春林的银行卡交给谢辉安。谢辉安将现金及银行卡交给冉锦红后，二人驾车返回南宁市。同年9月23日，何成长、冉锦红将冷春林账户内剩余的款项转1000000元到账户名为陈某62×××84交通银行账户上。同日，冉锦红又驾车送谢辉安到南宁市青秀区，由谢辉安拿账户名为陈某的交通银行卡与刷卡人马光权、甘英江等人接头，后马光权、甘英江等人用ＰＯＳ机从陈某的账户中套现共计1000098元。马光权将1000000元现金交给谢辉安后，谢辉安将现金及交通银行卡交给冉锦红，谢辉安获好处费10000元。同年9月24日、25日，何成长、冉锦红又将冷春林账户内剩余的款项转1700000元到陈某账户后，25日13时42分许，冉锦红又驾车送谢辉安到南宁市，由谢辉安拿账户名为陈某的交通银行卡再次与刷卡人马光权、甘英江接头，后马光权、甘英江等人用ＰＯＳ机从陈某的账户中套现共计1699884元。马光权将好处费10000元及套现所得现金、银行卡交给谢辉安后，谢辉安从套现所得现金中拿出180000元藏于草坪中，后将剩余现金及银行卡交给冉锦红。冉锦红离开后，谢辉安回到草坪中将藏匿的180000元据为己有。谢辉安归案后，主动将违法所得200000元退缴至凤山县公安局暂扣。 认定上述事实的证据有： （一）书证 1.指定管辖决定书、立案决定书证实，本案经广西壮族自治区公安厅、河池市公安局逐级指定后，由凤山县公安局管辖。 2.户籍证明、犯罪嫌疑人基本情况证实，被告人谢辉安出生于1983年08月01日，作案时已年满18周岁。 3.到案经过证实，被告人谢辉安于2020年4月21日被办案民警抓捕归案。没有逃跑、阻碍、抗拒抓捕等行为。 4.违法犯罪记录查询情况说明证实，未发现谢辉安在本案以前有违法犯罪记录。 5.凤公（刑）扣字〔2020〕00011扣押决定书、扣押清单、扣押照片、发还清单证实，2020年4月21日，凤山县公安局依法对谢辉安持有的银行卡7张、黑色笔记本1本、手机1部、桂MXX5**别克小轿车1辆依法执行扣押；2020年8月31日凤山县公安局将桂MXX5**别克小轿车发还黎彩荣。其中笔记本记载有“陈玉英是他的第一条线，他以中纪委郭**的名义去收取所谓的调查组费用370几万”，“谢辉是这个群的核心小领导，主要负责人，第一次报了一万五千几人，以每人45元收取，第二次报了一万五千几人，以每人168元收取，第一次收取了40多万元，第二次收取270多万元，每次都是以一万元的报酬给我去帮他拿钱”，“谢辉团队主要负责财务的叫李美娇，每次转账都是李美娇手机网银帮他汇过来的”等内容。 6.农业银行业务凭证证实，2020年4月24日，谢辉安主动将20万元赃款退至凤山县公安局。 7.李美姣提供的微信聊天记录、转账记录截图、转账短信提示截图、冷春林中国农业银行账户62×××75交易明细及刷ＰＯＳ机记录、陈某62×××84账户交易明细及刷ＰＯＳ机记录、黄湛宗名下的ＰＯＳ机（平果县大观园红木馆）交易流水信息、马光权名下ＰＯＳ机（88758Ｄ179970624）广州市国泰俱乐部交易流水信息、马光权名下ＰＯＳ机（88758Ｄ055110759）广州市力帆汽车交易流水信息、马光权62×××54结算卡流水信息、王端鹏商户编号88758Ｄ353110803ＰＯＳ机（广州市益佰百货）交易流水信息、王端鹏商户编号88758Ｄ159211440ＰＯＳ机（广州市欣荣烟酒）交易流水信息、王端鹏商户编号88758Ｄ047229905ＰＯＳ机交易流水信息（康辉旅行社）、甘英江ＰＯＳ机交易流水明细、甘英江88758Ｄ470119542ＰＯＳ机广州市万图酒店交易流水明细、王俊荣名下ＰＯＳ机交易流水明细、马兴志名下ＰＯＳ机交易流水明细、潘佃堂名下ＰＯＳ机交易流水明细、黄康名下ＰＯＳ机交易流水明细、李美姣62×××79账户、甘英江62×××77账户、陈某62×××84账户、马兴志62×××33账户、王端鹏62×××38账户的交易明细、资金流分析报告证实，2017年9月2日、9日、22日、26日、10月18日李美姣62×××79账户先后六次转账281428元、405076元、1000000元、1000000元、860017元、500000元、16439元、446424元到冷春林62×××75账户，共计4509384元。其中，2017年9月2日李美姣通过自己中国农业银行账户（尾号1679）转入冷春林中国农业银行账户（尾号4675）281428元后，甘英江、马光权名下的ＰＯＳ机对冷春林的银行账户（尾号4675）刷卡8次共计280000元，甘英江名下ＰＯＳ机刷卡2次共计55000元，马光权名下的ＰＯＳ机刷卡6次共计225000元；2017年9月9日，李美姣通过自己的银行账号（尾号1679）转入冷春林中国农业银行账户（尾号4675）405076元后，马兴志、甘英江名下的ＰＯＳ机对冷春林的银行账号（尾号4675）刷卡12次共计406503元。其中马兴志名下ＰＯＳ机刷卡共计100700元，甘英江名下ＰＯＳ机刷卡共计305803元；2017年9月22日，李美姣通过自己银行卡（尾号1679）转账三笔共计2860017元到冷春林的银行卡（尾号4675）上。2017年9月23日，黄湛宗用ＰＯＳ机共刷了银行卡五笔记录，共计120020元；2017年9月23日冷春林银行卡（尾号4675）4次转账共1000000元转入陈某的交通银行账号（尾号9184）。2017年9月24日，马光权、王端鹏、王俊荣以及潘佃堂名下的ＰＯＳ机对陈某的交通银行账户（尾号9184）刷卡27次，共计1000098元。其中王端鹏名下的ＰＯＳ机刷卡3次共计294800元；马光权名下ＰＯＳ机刷卡1次共计99800元；王俊荣名下ＰＯＳ机刷卡7次共计312198元；潘佃堂名下ＰＯＳ机刷卡6次共计293300元；2017年9月24日、25日，冷春林银行账号（尾号4675）分6次转账共计1700000元到陈某的交通银行账号（尾号9184）。王俊荣、潘佃堂名下的ＰＯＳ机对陈某的交通银行账号（尾号9184）进行刷卡34次合计1798894元，25日其中王俊荣名下ＰＯＳ机刷卡17次共计849949元；潘佃堂名下ＰＯＳ机对陈某交通银行账号（尾号9184）进行刷卡17次共计849935元。 （二）证人证言 1.证人陈某证实，62×××84的交通银行的卡是其本人办理，绑定的手机号码为131××××1732。2017年左右，其将该银行卡交给朋友“阿斌”使用。 2.证人杨某证实，2017年，杨某曾在南宁市跟冉锦红和何成长学习搞民族资产诈骗。有一次杨某去高峰林场的一个山上冉锦红和何成长去打电话实施诈骗的地方找二人时，遇见谢辉安，谢辉安跟杨某说冉锦红和何成长骗得了几百万。后来杨某听说谢辉安去帮何成长和冉锦红取钱的时候自己私吞了一百多万，之后谢辉安就与何成长和冉锦红闹翻。 3.证人韦某证实，韦某曾介绍两人给马光权刷卡套现。 （三）涉案人的供述 1.涉案人谢辉、李美姣证实，2017年左右，谢辉接到一个自称是国家中纪委办公室主任黄树贤的电话说从国务院的系统上找到谢辉安及其团队的信息，让谢辉团队做“中国新能源”的扶贫项目，称老百姓每个人交款203元办理扶贫款项后每个人就能获得二十多万的回报，还能拿股权和分红。骗取谢辉信任后，谢辉告知其团队管理人员在微信群内宣传，收取款项汇总给李美姣后，李美姣将钱汇入谢辉指示的冷春林卡号为62×××75的账户中。2017年9月至10月份，李美姣多次转钱到冷春林的账户内。 2.涉案人黄湛宗供认，2017年9月份左右，有一个外地的陌生号码打电话给我，提出给我8个点的好处费帮他刷卡套现，他只要现金。我跟对方说我有12万元现金，之后对方让我准备好12万元现金到工业区人少的地方刷。当天我带着钱和ＰＯＳ机到达平果市工业园区后，对方又叫我到新安桥头，我跟我朋友周善豪开车到新安桥拐角处等，不久看见一个男子从河边走上来。之后该男子上了我们的车，我们开车继续行驶到旁边的树林里。该男子拿出一张中国农业银行的储蓄卡给我，我拿出ＰＯＳ机刷卡，对方自己输入密码，之后在几分钟之内刷了4次，每次刷3万元，总共刷了12万元。扣除我的好处费8个点之后，我将110400元现金交给对方。来找我刷卡套现的是一个30岁左右的男子，身高约170ｃｍ，身材较胖。我用来帮别人刷卡套现的ＰＯＳ机是我用本人身份证办理的一台上海卡友支付公司的，登记的电话号码是151××××0155，登记结算卡为我的农行卡6228482838807749172。 3.涉案人甘英江供认，2017年7、8月份左右，马光权知道我有ＰＯＳ机，他找到我说要拿我的ＰＯＳ机去帮别人刷银行卡套现，可以给0.5%的好处费。之后我将我在国通星驿公司办理的ＰＯＳ机拿给马光权，那台Ｐ**机绑定的是卡号为62×××77的中国农业银行卡，当时我连Ｕ盾一起给他的。约一个星期后，马光权让我再找一台Ｐ**机给他，我就去找王俊荣拿了一台。当时我跟王俊荣说拿他的ＰＯＳ机去刷卡套现，赚到钱之后分一点给他，后王俊荣拿了一台国通星驿的ＰＯＳ机和一张招商银行卡给我，但我只将ＰＯＳ机给了马光权。又过了一个星期，马光权还让我找一台Ｐ**机，我就将本人手持身份证的照片、尾号为2199的招商银行卡正反面照片、本人手持信用卡照片发给他，让他自己去办理。马光权办好ＰＯＳ机后来找我拿银行卡，并下载手机银行ＡＰＰ，绑定了银行卡。直到9月份的时候，马光权刷卡之后叫我拿银行卡去取现金，我去取钱的银行卡大多数都是我自己的卡，有农行、招商银行、工行的，ＰＯＳ机绑定的是我的卡，刷卡之后钱都会进到我的银行卡内，但是工行的卡是转账进去的，然后我再去取钱。前后我大概取了8次，总共取了180万元左右。我给ＰＯＳ机给马光权和帮他去银行取钱，马光权总共给了我32万元，是在每次我帮他办完事之后分别给我的，我拿到钱之后就分点给王俊荣，大概一共有两三万。我只知道马光权是帮一个叫“歪哥”的人刷卡套现，“歪哥”说的是横县方言，40岁左右，身材较胖。马光权套现的钱具体是什么钱我不知道，但我知道那个钱肯定不干净，当时我只想赚点钱就将ＰＯＳ机拿给他去套现。 4.涉案人王俊荣供认，我名下有一台绑定了我卡号为62×××59的招商银行卡的ＰＯＳ机，2017年9月份的时候，甘英江说拿ＰＯＳ机给别人使用，使用期间可以给我点钱，之后我将该卡和ＰＯＳ机都交给甘英江，甘英江拿走这台Ｐ**机一段时间内都会持续通过微信转钱给我。我不清楚甘英江是将ＰＯＳ机拿给何人使用，在此期间，甘英江的朋友马总打电话给我，让我将ＰＯＳ机及所捆绑的银行卡上的7万元取现金给他，之后我通过手机银行将卡内的7万元转账到我老婆的银行卡，取现后我在青秀区个半坡位置拿钱给马总。我帮他取钱之后，他们也通过我那张结算卡的手机银行分别转了几百、一千多、八千多到我的交通银行卡上，这些就是他们给我的好处费。甘英江交代每次将进入结算卡内的钱转账出去后都要将结算卡清零，每次转账后我都会将结算卡里剩余的零头转入我62×××21的交通银行卡内，2017年10月20日转550元、400元、1447元、24日转556元、8599元是我操作转账的好处费。根据ＰＯＳ机绑定5259卡的流水清单，我在2017年10月19日、20日、24日都操作了转账的事情。19日我转了7.5万元出去，20日我转了52.8万元，24日我转了107万元出去。2017年9月24日、25日，一个中国交通银行账号为62×××84在我名下的ＰＯＳ机有24次刷卡记录共计116214元。2017年9月27日中国农业银行账号为62×××75在我名下的ＰＯＳ机有7次刷卡记录共282300元。 5.涉案人王端鹏供认，2016年左右，我跟马光权一起合伙开公司专门帮别人养信用卡，我用自己的身份证在中国建设银行办理了62×××38的储蓄卡，我将该卡拿给马光权办理ＰＯＳ机，当时绑定的是我的手机号码，我开通了网上银行并下载安装了手机银行的ＡＰＰ,有一段时间马光权问我要Ｕ盾和ＰＯＳ机去使用，银行账单有很多的交易信息，而且还有很多储蓄卡刷卡记录，马光权跟我解释是很多客户不想去银行取钱。马光权一般使用我的ＰＯＳ机进行刷卡交易之前，都会通知我让我登录手机ＡＰＰ进行查询，我发现那张卡有很多钱转进来，大部分都是通过储蓄卡刷出来，他还让我去帮他取现金出来。我觉得这些钱肯定来路不明便问清楚马光权原因，马光权告诉我这是解冻民族资产，我就不再让马光权使用我的ＰＯＳ机和银行卡了。马光权用我的ＰＯＳ机去刷卡的时候，大多数是有钱转到我的那张建行卡内，马光权就让我把钱转到他所指定的银行账号内，有时候马光权也通过手机ＡＰＰ和Ｕ盾将里面的钱转到其他账户。有时候马光权也让我把银行卡里面的钱取出来给他，我就通过手机ＡＰＰ将钱转到我持有的工商银行卡或者招商银行卡内，然后我再去柜台将钱取出来交给马光权。2017年9月份至10月份期间，我通过我这张银行卡转到我所持有的其他银行卡里面的钱有77.5万元，这些钱都是马光权通过我的那台Ｐ**机刷卡将钱转到我的建行卡上的。我所使用的这台Ｐ**机就是绑定我的那张建设银行卡，在未解绑之前，所有的交易流水都要通过这张卡进行结算。 6.涉案人潘佃堂供认，我有一台国通星驿公司的ＰＯＳ机，绑定的是我62×××81的中国工商银行卡，2017年9月24日，陈某的62×××84交通银行卡在我的ＰＯＳ机刷卡6次，分别是49600元、49300元、49900元、49500元、50000元、45000元；2017年9月25日陈某尾号为9184的银行卡在我的ＰＯＳ机刷卡17次，分别是50000元、49998元、49995元、49993元、49992元、49998元、49997元、50000元、49993元、499998元、50000元、49993元、49995元、49996元、49993元、49998元、49996元，经过我ＰＯＳ机从陈某卡内刷走了1143235元。这些刷卡记录都是别人拿银行卡给马光权刷卡套现的，钱进入我的卡后，马光权让我去取钱之后交给他，我的银行卡、Ｕ盾都是马光权拿。 7.涉案人马光权供认，2017年9、10月份左右，我的朋友让我去帮别人刷卡套现，给1.5个点的手续费。之后我去找甘英江和王端鹏一起刷卡套现。王端鹏将他办理得的一张银行卡照片和他的身份证拍照给我，我就用王端鹏的身份信息办理得了一个ＰＯＳ机。之后我跟甘英江就开始帮人刷卡套现。2017年9、10月间，我跟甘英江陆陆续续刷卡有四五百万左右，刷卡的时候我是拿我自己的ＰＯＳ机和王端鹏的ＰＯＳ机，我名下的ＰＯＳ机编号是88578Ｄ179970624，绑定的卡是62×××54的招商银行卡，王端鹏名下的ＰＯＳ机编号是88758Ｄ04722905，绑定的卡是62×××38的建设银行卡。我和甘英江刷卡套现是得1.5%好处费，扣除ＰＯＳ机手续费的0.5%，我们两人分1%，每人大约得了两万元，除了刷卡套现我们还去帮别人取钱，也是收取1%的手续费。2017年9月10日，冷春林62×××75的农行卡在我的ＰＯＳ机刷卡三次，合计225000元，同年9月24日，陈某卡号为62×××84在我的ＰＯＳ机刷卡一次99800元。2017年9月21日、24日陈某尾号为9184在王端鹏的ＰＯＳ机及刷卡五次合计347296元，这些刷卡记录都是我本人使用ＰＯＳ机操作使用的。当时要刷卡套现的人拿银行卡来找我，我联系甘英江、马兴志等人拿ＰＯＳ机来套现，我不认识黄康、王俊荣。马兴志、甘英江、王俊荣、潘佃堂的ＰＯＳ机都是他们本人在使用。我记得有个人联系我刷卡套现450多万元，分几次来和我刷卡套现，拿银行卡给我套现的都不是同一个人，他们都戴着帽子和口罩。2017年9月24日、25日连续两天同一个人拿了同一张银行卡给我在南宁市兴宁区带刷卡套现，每天刷卡套现的都是超过100万元，当时我是叫了甘英江、潘佃堂、马兴志一起拿ＰＯＳ机前去刷卡，当时我们都是将钱转移到各个银行后再叫人将钱领取出来。2017年9月25日，刷卡结束之后，我拿了1万元给那个拿银行卡给我刷卡套现的人作为返点好处费，当时那个人也把钱拿走了。 （四）被告人的供述 谢辉安供认，2016年2、3月份的左右，我到南宁跟何成长玩，期间何成长问我会不会割猪诈骗（指的是民族资产诈骗），我回答不会之后何成长提出要教我，并开一辆白色的轿车带我们往武鸣方向走，后将车停在一片树林里。何成长去到一堆草丛内拿出用塑料袋装好的一部手机和一张手机卡，组装完毕之后，他就开始电话联系事先准备好的“猪头”（被诈骗的人）。何成长冒充国家高层领导人，跟对方介绍一些国家的项目，假装自己很有能力的样子，并问对方是否有意愿投资，说这个项目会有很多返利以及很大的利益。我和冉锦群、何成长就在旁边听何成长打电话，跟他学习如何进行民族资产诈骗，接下来的十几天我们都跟着何成长到南宁市周边不同的山林实施诈骗。之后何成长让我们去买可以打电话的老人机，每人交三百元给他去买手机卡，并给我们一张纸条，纸条上面都是“猪头”的联系方式，何成长让我们试着去联系“猪头”实施诈骗。我尝试联系了几次都没有成功便返回中亭老家了，回家之后我跟何成长还保持联系，直至2017年5、6月份，何成长和冉锦红让我去南宁找他们，当晚我跟冉锦红住在龙景宾馆，何成长来到房内聊天，期间我听到他们说已经有40万元到账了，何成长称还有大钱进账，如果成功了就让我去帮他们刷POS机套现，每次给我1万元作为报酬，当时我答应了。第二天开始何成长开摩托车搭我和冉锦红到南宁市周边的山上打电话，每天都在不停地变换地点。何成长冒充中纪委的黄树贤用老人机免提打电话给一个叫“谢辉”的猪头，我当时在旁边听到了他们整个谈话内容。何成长以投资新能源开发项目来跟谢辉谈，两人谈妥后，谢辉让何成长跟他们的财务李美姣联系。下午的时候，何成长、冉锦红又去山上打电话，我有事没去。第二天下午何成长给我一张农业银行卡，告诉我卡里有270万元，让我去平果市帮取钱出来，当时是冉锦红开车送我去的。在平果市帮何成长刷卡的人都是他们自己联系的，冉锦红把我送到平果市内他们约定取钱的地方后，由我出面去跟帮他们刷卡的人见面，后我将何成长给我的卡拿给帮刷卡的人，那个人用POS机刷了12万元。刷完POS机后，那个人就把12万元现金给我了，当时因为卡有点问题我们只刷了12万元，后冉锦红开车来接我回南宁。我们从平果市回南宁的第二天，何成长联系南宁一个帮刷卡的人刷卡，后何成长让我拿去平果套现的那张卡再去刷POS机取钱，冉锦红又开车送我到他们约好的地点佛子岭附近，何成长和冉锦红还让我拿了对讲机。我到达约定地点的时候，还是我出面去找帮刷卡人刷卡，这次我们刷了100万元，刷完卡那个人就把100万元放在一个蛇皮袋里给我，得钱后我用对讲机联系冉锦红过来接我，我上车后就把100万元现金和农行卡交给冉锦红。在我帮他们刷100万元的第二天，何成长又叫我拿同一张卡去刷卡取钱，帮刷卡的也是何成长自己联系的，和上一次帮刷卡的是同一个人，地点也是在佛子岭附近，这次也是冉锦红开车送我去，在路上冉锦红给了我1万元作为上次刷卡的辛苦费。我像上次一样出面拿农行卡给那个帮刷卡的人刷了POS机，一共刷了108万元，那个人还是将108万元现金装在蛇皮口袋里面给我，同时递给1万元现金说是给我的返点。我得到钱后，用随身携带的黑色塑料袋装了18万元藏在旁边草丛里。之后我用对讲机联系冉锦红来接我，我把剩下的钱和农行卡交给冉锦红，并告诉他我还有事情要办让他先走。之后我返回草堆拿了那18万元，找了一辆顺风车回凤山。冉锦红和何成长回到宾馆点数之后发现数额不对，就打电话质问我，我们就吵了起来，他们让我把钱退回去给他们，我也没有退。 （五）检查、辨认等笔录及照片 1.搜查笔录（谢辉安）证实，2020年4月21日，公安民警依法对谢辉安所居住的锦绣新都2栋2单元601号房进行搜查，后从主卧的床头柜抽屉内查获两张珠海农商银行卡、一张广西农村信用社银行卡，在衣柜柜子内查获笔记本一本，在其钱包内搜出两张中国农业银行卡，一张广西农村信用社银行卡、一张邮政储蓄银行卡、vivoENXA手机一部。 2.谢辉安的辨认笔录证实，谢辉安对其作案现场的方位及具体位置进行辨认，后指出南宁市青秀区高坡岭路正在施工的一工地内就是其第二次拿银行卡来刷卡套现得到现金100万的地方；青秀区高坡岭路的佛子岭地铁站口往前两百米处就是第二次刷卡后第二天刷卡套现得到108万元现金的地方。 3.黄湛宗的辨认笔录证实，黄湛宗对其作案的具体位置进行辨认，后指出平果市马头镇铝城大道至桥头旁边的小路树林边就是其帮该陌生男子刷卡套取12万现金的地点；通往平果北高速路口的公路边人行道就是其将剩下的6万元交给该陌生男子的地点。 4.王俊荣的辨认笔录证实，王俊荣辨认出马光权就是叫他取现的“马总”。 5.王端鹏的辨认笔录证实，王端鹏辨认出其在笔录中提到的马光权。 上述证据来源合法，具有客观性、关联性，且均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 对于被告人谢辉安提出其行为系掩饰隐瞒犯罪所得，不构成诈骗罪的辩解以及辩护人提出公诉机关指控被告人谢辉安的行为构成诈骗罪属法律适用错误的辩护意见。经查，被告人谢辉安在侦查阶段所作的数次有罪供述稳定，且与书证即其本人的日记相互印证，足以认定谢辉安在帮助何成长、冉锦红等人套现、取现前明知二人正在对谢辉实施电信诈骗。虽然何成长、冉锦红二人在对谢辉实施诈骗前，并未与谢辉安共谋，但二人在实施诈骗过程中，安排谢辉安套现、取现，谢辉安亦明知二人正在针对谢辉实施电信诈骗而仍然答应为二人套现、取现，何成长、冉锦红、谢辉安三人已然形成了犯意联络，只是分工不同。因此，谢辉安的行为应以诈骗共犯论处。被告人、辩护人提出的上述辩护意见，无法律依据，本院依法不予采纳。 本院认为，被告人谢辉安明知他人正在实施电信诈骗，仍然帮助他人套现、取现，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人谢辉安犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人谢辉安是从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚；被告人谢辉安归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚；主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综上，为严肃国法，打击犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，本院依法对被告人谢辉安减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人谢辉安犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月21日起至2026年4月20日止；罚金已缴纳。） 二、被告人谢辉安退出的违法所得200000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  黄大健 人民陪审员  卢自军 人民陪审员  黄甫新 二〇二〇年十二月三十日 法官 助理  林 欣 书 记 员  韦人境 附：《中华人民共和国刑法》条文 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十三条【减轻处罚】犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》条文 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。