河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1602刑初586号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人刘宇，男，1994年9月24日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省自贡市贡井区。因涉嫌诈骗于2020年7月12日被周口市公安局太昊路分局抓获，2020年7月14日被周口市公安局太昊路分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，2020年8月13日经川汇区人民检察院批准，次日被周口市公安局太昊路分局逮捕。指定辩护人郭春明，周口市川汇区法律援助中心律师。被告人朱小柯，男，1985年4月28日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省自贡市自流井区。因犯盗窃罪于2018年1月16日被四川省自贡市自流井区人民法院判处有期徒刑七个月。因涉嫌诈骗于2020年7月12日被周口市公安局太昊路分局抓获，2020年7月14日被周口市公安局太昊路分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，2020年8月13日经川汇区人民检察院批准，次日被周口市公安局太昊路分局逮捕。指定辩护人王敬，周口市川汇区法律援助中心律师。周口市川汇区人民检察院以川检二部刑诉（2020）97号起诉书指控被告人刘宇、朱小柯犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员田娣出庭支持公诉，被告人刘宇及其辩护人郭春明、被告人朱小柯及其辩护人王敬到庭参加了诉讼，现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：1、2020年2月至6月，被告人刘宇为谋取非法利益，以每套500元至1000元不等的价格，通过朱小柯、缪某等人帮忙收购绑定手机号及U盾的银行卡24套，之后非法出售从中获利。2、2020年5月，被告人朱小柯为谋取非法利益，以自己的名义办理了3套银行卡卖给刘宇，收取费用2700元。之后又以每套300-500元价格购买王小平、张旭波、曹剑锋等人的银行卡12套，转卖给刘宇，收取费用6000元（有3000元未付）。2020年6月27日，居住在周口市川汇区交通路东段花卉市场的康某，根据手机短信打开链接网址办理贷款时，被对方客服以需要缴纳印花税、认证费、风险保证金等名义诈骗102000元，其中转入被告人朱小柯购买并出售给刘宇的王小平名下的工商行账户14000元，转入刘宇贩卖的杨某2名下的农行账户25000元。公诉机关认为，被告人刘宇、朱小柯为获取非法利益，非法购买他人的银行卡并出售，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人朱小柯前罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年之内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应依照《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定处罚。被告人刘宇、朱小柯认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人刘宇有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；判处被告人朱小柯有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元。并提供了相关证据予以证实。被告人刘宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩称，有14套银行卡被公安机关截获。辩护人对指控罪名和犯罪事实无异议，辩称被告人有以下从轻处罚情节：1、被告人自愿认罪认罚，且已签署认罪认罚具结书；2、被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，无任何翻供表现，庭审中也如实供述，有坦白情节；3、被告人系初犯、偶犯；4、被告人主观恶性较小，人身危险性较小，犯罪动机是因为其家庭困难，只是为了贴补家用。综上，建议对其从轻处罚。被告人朱小柯对指控罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩称，1、起诉书指控的时间不对，自己是2020年6月认识的刘宇；2、起诉书指控的收取费用2700元、6000元不对。以自己的名义办理的银行卡获利1000元，其他人的卡获利1500元。3、公诉机关的量刑建议过重。辩护人对指控罪名和犯罪事实无异议，辩称被告人有以下从轻处罚情节：1、被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节；2、被告人当庭自愿认罪认罚，具有较好的认罪态度和悔罪表现。综上，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：1、2020年2月至6月，被告人刘宇为谋取非法利益，以每套500元至1000元不等的价格，通过朱小柯、缪某等人帮忙收购绑定手机号及U盾的银行卡24套，之后非法出售从中获利。2、2020年5月，被告人朱小柯为谋取非法利益，以自己的名义办理了3套银行卡卖给刘宇，之后又以每套300-500元价格购买王小平、张旭波、曹剑锋等人的银行卡12套，转卖给刘宇，获利2500元。2020年6月27日，居住在周口市川汇区交通路东段花卉市场的康某，根据手机短信打开链接网址办理贷款时，被对方客服以需要缴纳印花税、认证费、风险保证金等名义诈骗102000元，其中转入被告人朱小柯购买并出售给刘宇的王小平名下的工商行账户14000元，转入刘宇贩卖的杨某2名下的农行账户25000元。上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证本院予以确认的书证：受案登记表，抓获经过，户籍及前科证明，扣押物品清单，情况说明，谢某、李某银行交易明细；证人张某、杨某1、杨某2、陈某、缪某、王某、李某、谢某、邓某的证言；被害人康某的陈述；被告人刘宇、朱小柯的供述与辩解和辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘宇、朱小柯为获取非法利益，非法购买他人的银行卡并出售，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处，公诉机关的指控成立。被告人刘宇、朱小柯自愿认罪认罚，对其均可从轻处罚。被告人朱小柯系累犯，依法应当从重处罚。对于被告人朱小柯提出的辩护意见，经查，1、关于被告人朱小柯的获利数额问题。被告人提出公诉机关指控的被告人朱小柯收取费用2700元、6000元（3000元未付）不对。现有证据被告人刘宇在侦查阶段供述，支付给朱小柯2700元、3000元；被告人在朱小柯在侦查阶段供述，以自己的名义办理的银行卡和他人的银行卡卖给刘宇，共收取2500元。二被告人在侦查阶段的供述不一致，且刘宇的供述无其他证据予以印证，故按照有利于被告人的原则，认定被告人朱小柯获利2500元。2、关于被告人朱小柯提出的自己是四川省自贡市公安局大安分局龙井派出所的线人。经侦查机关向四川省自贡市公安局大安分局龙井派出所及辅警施杰调查核实，回复情况显示，朱小柯不属于该单位登记备案的刑事特情人员，其涉嫌本案的违法犯罪行为未在该单位进行报备。故被告人的辩护意见与查明事实不符的部分，本院不予采纳。辩护人提出的二被告人到案后如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪，被告人刘宇无犯罪前科，建议对被告人刘宇、朱小柯从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为此，综合考虑被告人刘宇、朱小柯的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪态度。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2022年1月11日止，罚金自本判决生效后十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。）二、被告人朱小柯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年12月11日止，罚金自本判决生效后十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。）三、未随案移送的被扣押的物品，由扣押机关周口市公安局太昊路分局负责依法处理。四、被告人朱小柯违法所得2500元及被告人刘宇的违法所得，均依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李金光审 判 员  董晓华人民陪审员  邝 山二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  周松颖