浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初537号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人王慧娟，女，1962年5月31日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，无固定职业，住宁波市奉化区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年9月2日宁波市公安局鄞州分局抓获，次日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人张其恒，浙江甬港律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检二部刑诉[2020]1015号起诉书指控被告人王慧娟犯集资诈骗罪，于2020年6月9日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关于同年9月9日以需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理，后公诉机关建议对本案恢复审理，本院于同年9月30日决定对本案恢复审理。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员刘芙蓉出庭支持公诉，被告人王慧娟及其辩护人张其恒到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁波市鄞州区人民检察院指控： 2011年初，被告人王慧娟开始向他人借款投资“十度空间”，并亏损数百万元。此后，被告人王慧娟在明知无偿还能力的情况下，虚构投资事项，以高息为诱向公众宣传，并向被害人夏某、胡某、郑某、王某1、曹某、何某、张某1、刘某、周某1、景某、翁某、陈某1、冯某、杨某、章某、郭某、李某、朱某1、陈某2、张某2、蒋某、王某2、朱某2、应某、罗某等不特定多人骗款用于归还欠款、个人消费等，共计约人民币900余万元（以下币种同）。被告人王慧娟于2015年下半年逃匿，2019年9月2日被抓获归案。 为证实以上指控的事实，公诉机关向法庭提供了被告人王慧娟的供述和辩解，被害人夏某、胡某等人的陈述，证人王某4的证言，银行交易记录，借条，到案经过，被告人的身份证明等证据。公诉机关认为被告人王慧娟的行为构成集资诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以判处。 被告人王慧娟及其辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人辩护称被告人能自愿认罪，请求对其从轻处罚。 经审理查明： 2011年初，被告人王慧娟开始向他人借款投资“十度空间”，并亏损数百万元。此后，被告人王慧娟在明知无偿还能力的情况下，虚构投资事项，以高息为诱向公众宣传，并向不特定多人骗款用于归还欠款、个人消费等。具体如下： 1.2011年1月，被告人王慧娟开始以3%-5%的月息向被害人夏某骗款，至2015年4月累计骗得545.5万元，至案发归还200余万元。 2、2013年3月,被告人王慧娟以5%的月息向被害人胡某骗款累计40万余元，至案发归还38万余元。 3、2013年6月,被告人王慧娟开始以5%的月息向被害人郑某骗款，至2015年1月累计骗得30万元，至案发归还20万余元。 4、2013年8月,被告人王慧娟开始以5%的月息向王某1骗款，至2014年1月累计骗得49万余元，至案发归还4.6万余元。 5、2013年10月,被告人王慧娟以5%的月息向被害人曹某骗款，至同年12月累计骗得144.4万元，至案发归还53.3万。 6、2014年3月，被告人王慧娟以5%的月息向被害人何某多次骗款，至2014年9月累计骗得82.5万元，至案发归还20万余元。 7、2013年9月，被告人王慧娟以5%的月息向被害人王某3多次骗款，至同年11月累计骗得26万元，至案发归还14万余元。 8、2013年9月，被告人王慧娟以5%的月息向被害人周某2骗款10万，至案发归还5万余元。 9、2014年5月起，被告人王慧娟开始以5%-8%的月息向被害人张某1累计骗款15万元，至案发归还3万余元。 10、2014年7月,被告人王慧娟以8%的月息向被害人刘某骗款，至同年11月累计骗得35万元，至案发归还10万余元。 11、2014年8月，被告人王慧娟以5%的月息向被害人周某1骗款，至2015年3月累计骗得60余万元，至案发归还38万余元。 12、2014年9月,被告人王慧娟以5%的月息向景某骗款5万元，此后，被告人王慧娟还以其他名目另行先后骗得景某40万元。至案发归还20万余元。 13、2014年10月，被告人王慧娟开始以5%的月息向被害人翁某骗款，至2015年5月累计骗得52万余元，至案发归还3000元。 14、2014年10月30日，被告人王慧娟以5%的月息向被害人陈某1骗款5万元，至案发归还3万元。 15、2014年11月,被告人王慧娟以5%-8%的月息向被害人冯某骗款22万元，至案发归还11万余元。 16、2014年12月,被告人王慧娟以5%的月息向被害人杨某骗款，至2015年4月累计骗得14万元，至案发归还3.1万元。 17、2015年1月，被告人王慧娟开始以5%的月息向被害人章某骗款，至2015年3月15日累计骗得110万元。 18、2015年1月15日，被告人王慧娟以10%的月息向被害人陈某3骗款4万元，至案发归还1.2万元。 19、2015年1月29日，被告人王慧娟以5%的月息向被害人郭某骗款26万元。 20、2015年1月20日、6月7日,被告人王慧娟以6%-8%的月息向被害人李某骗款共计11万元，至案发归还6500元。 21、2015年2月7日,被告人王慧娟以1%的月息向被害人朱某1骗款3万元，至案发归还5000余元。 22、2015年3月1日,被告人王慧娟以6%的月息向被害人陈某2骗款3万元，至案发归还5000余元。 23、2015年3月，被告人王慧娟以5%的月息向被害人张某2骗款11.5万元，至案发归还2.5万元。 24、2015年3月，被告人王慧娟以5%月息向被害人蒋某骗款6.5万元，至案发归还3000元。 25、2015年3月9日,被告人王慧娟以5%的月息向被害人王某2骗款16万元，至案发归还1000余元。 26、2015年3月9日,被告人王慧娟以5%的月息向被害人朱某2骗款15万元。 27、2015年3月20日至5月26日,被告人王慧娟以4%的月息向被害人应某累计骗款12.65万元，至案发归还5000余元。 28、2015年3月26日,被告人王慧娟以5%的月息向被害人罗某骗款13万元。 被告人王慧娟于2015年下半年逃匿，2019年9月2日被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人夏某、胡某、曹某等人的陈述，证实王慧娟向其等人以虚构投资项目并承诺高息等名义借钱的事实； 2.证人王某4的证言，证实其名下的尾号为5978的中国农业银行卡是王慧娟在使用； 3.借条、个人存款账户通存通兑业务凭证、银行业务回单及明细等，证实部分诈骗数额； 4.到案经过，证实被告人的归案情况； 5.被告人的身份户籍证明，证实被告人的身份情况； 6.被告人王慧娟的供述和辩解，证实上述犯罪事实。 本院认为，被告人王慧娟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王慧娟能自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人对此提出的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人王慧娟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币三十万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2031年6月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)； 二、责令被告人退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 慧 人民陪审员  孙建华 人民陪审员  潘宇璐 二〇二〇年十二月八日 代书 记员  李 洁 6