河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1723刑初282号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人张某甲，男，1993年8月30日出生，汉族，专科文化，无业，户籍所在地山西省长治市壶关县，现住山西省长治市。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年6月12日被平舆县公安局民警抓获，2020年6月15日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法经营罪于2020年7月1日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。辩护人雷锋，河南豫上律师事务所律师。被告人张某乙，女，1998年8月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山西省长治市壶关县，现住山西省长治市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年6月12日被平舆县公安局民警抓获，2020年6月15日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法经营罪于2020年7月1日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。辩护人蔺琰晰，北京市中闻（郑州）律师事务所律师。辩护人徐名贤，河南弘勋律师事务所律师。河南省平舆县人民检察院以平检一部刑诉［2020］211号起诉书指控被告人张某甲犯非法提供信用卡信息罪、非法经营罪、帮助网络犯罪活动罪、被告人张某乙犯非法经营罪，于2020年9月3日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。平舆县人民检察院指派检察员陈宏出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人雷锋、被告人张某乙及其辩护人蔺琰晰、徐名贤到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省平舆县人民检察院指控：1.2020年以来，被告人张某甲在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍通过“一起赚”网络平台（××）为其犯罪提供代收服务并为该“一起赚”网络平台发展下线成员，从中非法获利。经核算，被告人张某甲个人注册的两个账号（156********/16635055330）帮助他人代收款290余万元，非法获利14000元左右；发展的下线成员帮助他人代收款100万元左右，其提成500元左右，其行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。2.2020年的时候，被告人张某甲为便于在“一起赚”网络平台上帮助利用信息网络实施犯罪的行为提供代收款服务，在网上通过顺丰代收款支付的方式以900元的价格购买了一套银行卡（身份证：吴志娟、410882199202278584；中国银行卡卡号：62×××19；U盾，编码：330113908144；电信手机卡，编码：898603202402208514713.俗称：四件套）。其行为已涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。3.2019年5月份以来，被告人张某甲伙同张某乙在其租住的山西省长治市英雄中路摩登时代A607室及D1308室，以帮助别人“代养信用卡”收取手续费等方式非法牟利。张某甲伙同张某乙通过购买POS机绑定银行卡，虚构交易商家，使用他人的信用卡进行虚假消费套现。根据在张某甲及张某乙的住处搜到的户名为蔡青林、李思远、耿佳琳等30余人名下的信用卡信息及相关刷卡记账凭证核算，其累计使用信用卡虚构消费金额暂统计为6123667元。其行为已涉嫌非法经营罪。为证实上述指控，公诉机关向本院出示了相关书证、证人证言、被告人张某乙、张某甲的供述与辩解、被害人陈述及视听资料等证据。公诉机关认为，被告人张某甲非法提供他人信用卡信息资料，非法经营、扰乱市场秩序情节严重，明知他人利用信息网络犯罪还提供帮助，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百二十五条、第二百八十七条之二第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪、非法经营罪、帮助网络犯罪活动罪追究其刑事责任；被告人张某乙伙同张某甲非法经营、扰乱市场秩序情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。且二被告人系共同犯罪，请求依法判处。被告人张某甲辩称，四件套（银行卡、身份证、U盾、电话卡）不是我买的，是常东买的。其他两个罪是事实，我自愿认罪认罚。被告人张某甲的辩护人的辩护意见是，1.对公诉机关指控的被告人张某甲构成帮助信息网络犯罪活动罪、非法经营罪不持异议；2.被告人张某甲不构成非法提供信用卡罪，公诉机关对此指控的事实不清、证据不足。3.被告人张某甲存在以下量刑情节：对非法经营罪成立自首；张某甲代他人还信用卡并未损害他人或者金融机构的利益，仅是从中赚取手续费或者无偿帮忙；自愿退出非法经营罪及帮助网络犯罪活动罪中的违法所得；系初犯、偶犯，当庭认罪态度较好，自愿认罪认罚。可对其从轻、减轻处罚。被告人张某乙对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人张某乙辩护人的辩护意见是，1.被告人张某乙的套现行为不构成犯罪，被告人套现后用于归还持卡人的信用卡欠款，并非直接向持卡人直接支付现金，该行为未给金融机构及他人造成任何损失。2.被告人张某乙对2020年4月之前的套现行为没有犯罪故意，不能认定为与张某甲共同犯罪，仅应就2020年4月之后涉及的100余万元虚构消费行为承担责任。3.被告人张某乙存在以下量刑情节：主观上无犯罪故意，犯罪情节轻微，社会危害性较小；在本案中起辅助作用，系从犯；系初犯、偶犯，有坦白情节，当庭认罪态度较好，自愿认罪认罚；有重大立功表现。可对被告人张某乙从轻减轻处罚。经审理查明：一、帮助信息网络犯罪活动罪2020年以来，被告人张某甲在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍通过“一起赚”网络平台（××）为其犯罪提供代收服务并为该“一起赚”网络平台发展下线成员，从中非法获利。经核算，被告人张某甲个人注册的两个账号（156********/16635055330）帮助他人代收款290余万元，非法获利14000元左右；发展的下线成员帮助他人代收款100万元左右。被告人张某甲实施该违法犯罪活动共获利14500元。另查明，被告人张某甲已全部退还违法所得。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：（一）、证人证言：1.证人王某的证言：2020年6月10日左右的时候，我男朋友张某找到我，说要找我借17000元钱，说是用来还信用卡还有跟他一个朋友张某甲做跑分的事情，以此来挣点零花钱。中间过了两、三天，张某就去找了他朋友张某甲谈跑分的事情了，当天晚上张某回家就跟我商量，说是想要跑分挣钱的话，就需要办几张银行卡，让我和他一起到银行去办理几张银行卡。2020年6月12日的早晨，张某带着我先去了晋商银行，我们两个人各办理了一张银行卡，然后我们又去了中国银行，我自己办理了一张银行卡，然后我就跟着张某去了张某甲租房子的地方，张某甲让我们绑定银行卡，张某就用我自己携带的小米笔记本电脑开始登陆账号，我们按照张某甲说的，登陆了一个网站，开始绑定银行卡，在网站上，张某甲在旁边指导张某怎么进行跑分，就是怎样进行赚钱，当时我也在旁边看着，听张某甲给我们讲怎么操作。然后我男朋友就投入了13000元钱至14000元钱，具体数额我记不住了，我男朋友在投入钱以后就开始在网站上接单，张某甲当时给我说让我看手机短信，如果接到银行的短信就可以在平台上进行操作，确认收到钱款了。我记得我和我男朋友是接了600元钱的任务，也点击确认收款了，后来我们将要再次进行操作时候，警察就进来了。张某甲和我男朋友张某给我说跑的分越多，投入的钱越多，挣的钱就越多，具体是多少的比率我男朋友张某知道。2.证人张某的证言：2020年6月11日，张某甲给我打电话说让我到摩登时代A607室找他，我去了后张某甲就开始给我介绍一起赚平台的相关情况，说是跟我和他以前玩的巅峰平台网站内容差不多，就是帮别人收钱，从中赚取提成，6月11号晚上由张某甲教我在一起赚平台上，用我自己的手机号码：17635558333注册了一个账号，当天晚上张某甲就要我绑定银行卡做任务赚钱，想让我在平台上收钱赚佣金，因为我没有带银行卡，就没办成，账户上也就没有绑定银行卡。因为张某甲说想要在平台上赚钱的话，就需要在账户上绑定很多银行卡，我就在6月12日上午跟我女朋友王某先到长治晋商银行分别办理了一张银行卡，紧接着去了中国银行，我对象王某办理了一张银行卡，然后我就带着我女朋友王某到了摩登时代A607室找张某甲，下午的时候，张某甲就开始叫我们把我们手中的银行卡绑定在我注册的一起赚平台上，当时张某甲就让我们绑定了4张银行卡，其中绑定了我女朋友王某的3张银行卡，我绑定了自己的一张晋商银行卡。我们在绑定完以后，张某甲就开始教我在平台上进行接单，就是收钱，然后我和我女朋友王某就按照张某甲的指导接了3单任务，总共收了600元钱，一笔100元钱，一笔200元钱，一笔300元钱，等我们再想继续接单的时候，警察就过来把我们抓住了。张某甲介绍并教我是因为张某甲会从我这里进行抽成，抽成的比例是万分之五。我女朋友王某没有参与这些行为，她只是负责给我提供银行卡，其它的她听我安排。（二）、被害人陈述被害人段某的陈述，今天中午13：42分的时候，一个昵称为“国元”微信号是×××的添加我的微信好友，对方给我发了一个图片，图片上显示是国元小贷，对方给我发了一个网址链接。我就打开了这个链接，在这个链接上我把我的身份信息以及我的银行卡等信息都填写上去了，填写之后，对方开始在这个链接上的对话框给我聊天，在聊天的过程中，我说申请3000元的贷款，对方说可以给我批下来一个30000元的贷款，对方说如果贷款30000元的话需要百分之三十的保证金。我填写的中国工商银行的银行卡里只有2855.16元钱，对方说得有9000元以上，所以我就在支付宝的借呗上借了10000元钱转到了我的中国工商银行卡里。转完钱后，我手机上收到了一个短信，短信上有一个验证码，短信显示我中国工商银行的银行卡正在申请开通捷付睿通快捷支付。对方让我把验证码提供过去，我就把验证码提供给对方了，之后我手机上又收到一条短信，短信显示我中国工商银行的银行卡与（特约）龙会员（还款）成功签订代收委托协议。之后我手机上又收到了第三条短信，显示我中国工商银行的银行卡网上银行支出（代收业务）5000元，余额7855.16元。我就在链接聊天页面问对方怎么回事，对方说他们扣这个钱是用来做验证资金的，以方便我贷款，得超过我贷款金额的百分之三十。之后对方给我转过来1380元钱，转过来之后，对方又让我给他把这笔钱转过去了，之后对方又给我转过来2350元，转完之后对方又让我把这笔钱给对方转过去了。这个时候我有点担心对方是个骗子了，现在我卡里还剩9125.16元，我就把卡里的9000元钱转走了。我把钱转走之后，对方说我得做够4次验证资金才能最终贷款，我就又把9000元钱转到了我的中国工商银行的银行卡里，扣除几毛钱手续费之后，我卡里还剩9124.81元。后来我应对方的要求，分两次把3580元、5490元转给了对方，卡里还剩54.81元。转完之后对方说还需要一个百分之五十的保证金，也就是再给对方转15000元钱，这个时候我发现被骗了，就没有转款，过几分钟后对方的链接页面就打不开了，我也联系不上他们了。我通过微信跟昵称为“国元”的人联系，对方已经不理我了。我的中国工商银行的卡号是62×××00，我总共给对方转款4笔，共被骗12800元钱，一笔是1380元，转到了对方中国农业银行的银行卡上，卡号是62×××76，户名陈旺；一笔是2350元，转到了对方招商银行的银行卡上，卡号是62×××16，户名是黄玉侠；一笔是5490元，到了对方光大银行的银行卡上，卡号是62×××66，户名是吴锦煌；一笔是3580元，转到了对方中国交通银行的银行卡上，卡号是62×××50，户名是张某甲。（三）、被告人张某甲的供述与辩解2020年5月中旬，我从QQ群聊中看到一条跑分、博彩代收资金，从中提成的广告，我加了发广告的微信，对方让我下载“与你”APP加好友，对方在“与你”聊天软件内给我讲怎么做跑分赚钱业务。我按照对方发给我的网络连接打开了一个网站，用手机号码注册会员，我把自己的工商、建设、浦发三张银行卡绑定到网站内，按照对方说的操作流程，第一次我按照规则上了2万元的分，上了分后我就在网站上接帮别人收钱的单子，每笔单子金额从100至10000元不等，我接单后，会有不同的银行卡向我绑定的银行卡转钱，我每收到一笔钱银行卡都会有短信提醒，短信提醒收到多少钱我会在网站上点相应的“确认”，确认之后网站会按照千分之五的比例给我提成，提成的金额会出现在网站的佣金页面，我上的分会按照收款金额减少，我银行卡收到一元上的分就会少一分，我每天平均接单15万元左右。我做两天以后，为了收更多的单，就在多家银行开卡绑定到网站上收钱，目前我在网站绑定了8张银行卡，分别是中国银行、建设银行、农业银行、工商银行、浦发银行、交通银行、中信银行、华夏银行。我做了十多天后，赚了1万多元钱，感觉赚钱太慢，我想发展下线，就在QQ群里进行推广，有几个群好友了解后也想跟着我干，我的朋友张某知道后就找到我，也想跟着我干，6月12日张某和他女朋友王某分别在银行开了卡，拿着电脑到我租住的地方跟着我干，他们两个在网站上注册了一个号，在网站上上了1万多分，绑定他们两个人的银行卡，学着我在网站上接单收钱，他们没做几单就被你们抓住了。我在QQ群里1200元购买的四件套（银行卡、身份证、U盾、电话卡），对方是用顺丰快递从广东发过来。银行卡、身份证上登记是个女的，具体名字我忘记了。我在网站上注册了两个账号，分别是156××××****、16635055330。经过我推广注册的有4个账号，其中包括张某和王某的，我推广的账号收取不明来历的钱大概有两百万左右。我的QQ号是28×××82，微信我用的一个昵称是“鹏程万**”，微信号×××，另一个昵称叫“与你”，微信号×××，支付宝号：156××××****，与你APP号是微信号直接登录的。我注册的账号绑定的银行卡有朋友的，但我实际提现的银行卡收款都是自己的。我两个行账号一共接单收款是2931365多万元，两个账号收款不同，一个是1830901元，另一个是1100464元。我提成有15000元左右。我不是一次收款那么多，先在平台上充值现金，然后收款，到多少钱，平台上的充值金额就会减少多少，就这样一点一点收款两百多万。每次接单收款的金额不等，100至9999元，我最多接单就是9999元。我不知道给我转款的是谁，每次给我转款的人不同，不停变换的人向我银行卡内转钱。我现实中的推广人告诉我是代别人收的博彩钱，另外在张振推荐我的一个群，群里有叫bobo自称是一起赚平台负责人，他说也是收取的别人博彩的钱，真正是什么钱我不太清楚，对钱的来历具体不清楚。平台派发收款单不固定，一天24小时都会派单。张振也是长治市平顺人，他和我之前在同一家贷款公司上班，他的微信号是：×××、zhang183××××****，手机号是：183××××****；bobo我是在与你聊天软件上的一起赚群里加的微信，他的微信号是：×××，昵称：bobo，他自称是一起赚平台的老板，我对平台有什么问题就会在微信上问他，我没有见过他。我推广了4个人，都是长治人，分别是张某，手机号码：17636403803；网友：TY工作室17774493620，微信号：×××；还有赵立鹏，电话：185××******，微信：×××；还有一个刚注册，没有开始玩。张某收款有几百元；赵立鹏收款有几十万，他们几个加起来收款有一百万左右。我推广的人收款一万我提成5元，一共提成有500元左右。我自己注册的账户开始是收一万元提成45元，后来是收一万元提成50元。我之前觉得不是多大的事情，后来我知道事情严重了，就想着把事情说清楚，“四件套”是我同事常东购买的，他在摩登时代住，收件人就是他的电话。常东想跟着我学跑分平台，后来就到我房间进行注册的时候，就放在我那里了。我在网上帮他咨询了价格应该花了900到1200元，然后我就跟常东说了，他自己在网上买的。二、非法经营罪2019年5月份以来，被告人张某甲伙同张某乙在其租住的山西省长治市英雄中路摩登时代A607室及D1308室，以帮助别人“代养信用卡”收取手续费等方式非法牟利。张某甲伙同张某乙通过购买POS机绑定银行卡，虚构交易商家，使用他人的信用卡进行虚假消费套现，每套现10000元收取70元至80元的手续费。根据在张某甲及张某乙的住处搜到的户名为蔡青林、李思远、耿佳琳等30余人名下的信用卡信息及相关刷卡记账凭证核算，其累计使用信用卡虚构消费金额为6123667元，从中获利42865元。另查明，二被告人已将全部违法所得退还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：（一）、书证1.张某甲户籍证明：同基本情况。2.张某乙户籍证明：同基本情况。3.抓捕现场的情况说明：2020年6月12日16时许，经山西警方技侦工作，查出与犯罪嫌疑人张某甲紧密联系人为张某乙，当日16时许，在山西省警方协助下找到张某乙，在张某乙配合下在山西省长治市英雄中路摩登时代A607室，将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人张某甲抓获，经现场依法搜查询问，张某甲供述其与张某乙涉嫌非法经营罪的犯罪行为，经询问张某乙，张某乙供述其帮助犯罪嫌疑人张某甲进行代养信用卡获利的事实。我对民警当即在张某乙配合下至其住所**进行搜查，经依法搜查，在张某，在张某乙住所搜出涉案信用卡疑人张某乙全程配合公安工作，认罪认罚。4.情况说明：我大队办理的“2020.05.27段某被诈骗案”一案，犯罪嫌疑人张某甲、张某乙所需户籍证明，非党无工作等相关证明材料已向山西省长治市壶关县公安局发布协查，现相关材料正在办理中。经依法讯问：犯罪嫌疑人张某甲非中共党员，无正式工作单位。犯罪嫌疑人张某乙非中共党员，无正式工作单位。5.扣押物品、文件清单12页。6.张某甲、张某乙指认平台账号信息、POS机与信用卡照片16张。7.段某提供转账记录6页。8.张某甲手机聊天内容截图61页。9.张某乙手机聊天内容截图24页。10张某甲中国银行卡信息查询1页。11.信用卡虚假交易凭证、刷卡记录211页。12.核算数据详单1页。13.银行卡交易明细204页。（二）、被告人的供述与辩解1.被告人张某甲的供述与辩解，我本来是做POS机推广，帮别人信用卡套现，从中赚取套现手续费。认识了一些人，他们就把他们的信用卡给我，让我帮忙还款，我就拿着这些人的信用卡，根据他欠款的金额把别人的欠款给还上，然后我再用自己的POS机把我帮这些人还款的钱数等额的刷出来，之后我就根据每张信用卡帮还的金额从中收取手续费。我用我的笔记本，对每张信用卡的卡号，以及还款日期、还款额度记录下来，定期帮他们还款，收取手续费。我是从2018年10月份开始一直到现在都在做这个事情。大概持有别人200张信用卡套现过。我银行卡套现的资金流水大概有700万左右。要是用客户自己的钱还款再套现出来，我收取60元的手续费，要是用我的钱还款，我自己在套现出来，我收取70至80元不等。这些POS机都是我自己的，刚开始做这个事情的时候，我用的POS机是从第三方代理支付公司买的，这些POS机绑定商户是不固定的，没有具体商户随机变动，后来我因为想赚到更高的手续费，节省POS机的手续费，我就申请了大POS机。绑定的银行卡都是我自己的，尾号为9217的建设银行卡。刷卡套现都是以购物消费的形式。每次都有商户消费记录，但是每次消费的商户都是随机的，都是虚假的消费。我总共办理了有4个POS机，3个小的，1个大的，我现在在用的是这个大POS机。流水没有具体算过，有700万元钱左右。张某乙大概是2020年2月份和我一起做代还信用卡套现的。张某乙的客户都是我给她的客户，刚开始说的是我给她开工资，后来就是时不时的给她点钱。张某乙用的银行卡都是她自己的银行卡。我把张某乙教会之后，一直都是张某乙在做这个帮还信用卡POS机套现的事情，我在干网站跑分的事情。经过张某乙的银行卡套现的资金流水有400万元钱左右。提成是刷10000元钱的流水，除去POS的手续费，我能挣20元到25元的收益。我和张某乙从事这个帮别人还信用卡套现大概挣了有30000元钱左右。我的住处营业执照注册的公司叫长治市东兴电子科技有限公司。2.被告人张某乙的供述与辩解，张某甲是我老板，我们曾经处过几个月对象。张某甲用POS机帮别人还信用卡的时间已经持续1年左右，他为别人刷信用卡还钱来挣提成。张某甲顾客比较多，有时候他的客户需要还信用卡里面的钱，张某甲就用自己拥有的POS机，拿着客户给他的信用卡来进行还款，操作方法就是，张某甲用自己银行卡里面的钱还客户信用卡里面欠的额度，过了一段时间，然后拿客户的信用卡通过张某甲自己的POS机在把这个额度刷出来，客户要给张某甲拿手续费，手续费大概在刷一万块钱给70、80元左右。就是这样。我以前也做过，我做过四五个月左右，以前做的少，最近一两个月张某甲把客户给我了，我才做的多。我也是自己办一个POS机，张某甲把客户给我后我也是帮客户还信用卡欠的额度赚取手续费的。具体是一个客户给我发信息，说要我还信用卡里面欠的额度，张某甲就给我现金和转账，我存我卡里，我就用钱转到客户信用卡里，帮客户把信用卡里面欠的额度还了，然后等个十几、二十分钟，我再用客户的信用卡在我的POS机上把我转给客户的钱刷出来，然后客户就把手续费转给我，一万块钱手续费大概在70、80元左右，有的时候也会收100元的手续费，我收取的手续费额度都是张某甲给我制定的规矩。我的POS机是张某甲给我办理的，办理了三个POS机，绑定的都是我的卡，我的卡号记不住了，一张是尾号8757的中国建设银行卡，我手机上面有绑定的银行卡信息。我不是商家，我没有营业执照，商家都是虚拟的。刷信用卡购买的都是虚拟的物品。我通过POS机刷的现金流水大概有50、60万左右，具体没算过。我从这些信用卡的管理中盈利了有6000元钱。我接触的大概有100张左右的信用卡，帮客户代还欠款，并把钱套取出来收取手续费。我跟还信用卡的客户都是微信联系，没有见过面，都不认识，他们只是我和张某甲的客户。我没有营业执照，也不是公司的法人，之前这些手续费是给张某甲的，后来手续费就由我来进行收取了，张某甲每个月给我发3000左右的工资。我不知道“巅峰平台”“一起赚”平台等跑分平台，我不了解。我只知道张某甲玩跑分平台，具体怎么玩我不知道。我的微信号是：×××，QQ号是多少记不住了，在我手机上有登陆的，支付宝账号是：×××。我和张某甲以前加的有微信号，后来我们用电话和短信联系。（三）、视听资料1.张某乙讯问光盘1张；2.张某甲讯问光盘1张；3.张某甲、张某乙指认视频及照片光盘1张；4.张某甲、张某乙手机聊天截屏及银行流水光盘1张。4.张某乙抓捕现场视频光盘1张。本院认为，被告人张某甲明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张某甲、张某乙违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的被告人张某甲犯非法提供信用卡信息罪，经查，被告人张某甲仅在侦查环节供述曾购买“四件套”，后又予以否认供述系朋友常东购买，在庭审中也坚持供述是常东购买的，微信聊天显示该“四件套”的收货人常东联系电话182××******，经讯问，张某甲供述该手机号也是常东的。现有证据不能排除该四件套是常东购买及是否有常东其人存在。依据存疑时有利于被告人的原则，故，公诉机关指控的被告人张某甲非法提供信用卡信息罪本院依法不予支持。被告人张某甲及辩护人认为不构成非法提供信用卡信息罪与本院查明的事实一致，本院依法予以采信。辩护人关于被告人张某乙2020年4月份之前的犯罪行为没有主观故意，不构成非法经营罪的辩护意见，经查，被告人张某乙在侦查机关供述中：“2019年5月份，张某甲就开始叫我和他一起做信用卡套现的事情。”其明知张某甲刷信用卡还钱争提成是违法行为还帮张某甲实施该行为，且归案后及庭审中均对公诉机关指控的犯罪事实均予以认可，故，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。二辩护人关于二被告人依法构成非法经营罪自首，可从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，被告人张某乙在协助抓捕张某甲时，公安机关并未掌握二被告人非法经营罪的犯罪事实，仅掌握被告人张某甲涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，在公安机关询问过程中，二被告人均如实供述了非法经营罪的犯罪事实，故，二辩护人关于二被告人构成非法经营罪自首的辩护意见与本院查明的事实一致，本院依法予以采信。被告人张某乙辩护人认为张某乙具有立功情节。经查，法律规定“立功是指犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚。”被告人张某乙在协助公安机关抓捕张某甲时，公安机关并未掌握张某乙涉嫌犯罪的事实，只是作为张某甲的紧密联系人，不是法律规定立功的主体犯罪分子，故，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人张某乙在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚的辩护意见与本院查明的事实一致，本院予以采纳。二辩护人关于二被告人系初犯、偶犯、当庭认罪态度较好与本院查明的事实一致，本院予以采信。结合二被告人已全部退还违法所得的事实及认罪认罚等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百八十七条之二第二款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零四个月，并处罚金人民币五万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月12日起至2024年10月11日止。罚金于本判决生效后五日内一次性缴纳。）二、被告人张某乙犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月12日起至2022年12月11日止。罚金已缴纳。）三、二被告人违法犯罪所得57365元，予以追缴。（已上缴。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  麻 腾审 判 员  刘艾薇人民陪审员  马华伟二〇二〇年十二月十一日书 记 员  李泽华