福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0102刑初228号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人陈燕华，女，1963年6月26日出生，汉族，高中文化，无固定职业。户籍所在地福建省福州市台江区，现住福州市鼓楼区。因本案于2019年11月24日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，2020年1月1日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人黄梅英、温长煌，福建知信衡律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检二部刑诉〔2020〕64号起诉书指控被告人陈燕华构成非法吸收公众存款罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员林汀出庭支持公诉，被告人陈燕华及辩护人黄梅英到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控，2011年1月至2016年5月期间，被告人陈燕华在福建省福州市鼓楼区××路××号楼××室，以其哥哥黄某1在菲律宾开金矿为由，承诺月息2%，通过口口相传的方法，向社会公众非法吸收存款。截止目前，被告人陈燕华共向林某2等17名被害人借款人民币690.76万元，导致被害人损失317.14万元。 对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人陈燕华构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人陈燕华具有坦白情节并当庭认罪认罚，建议判处被告人陈燕华有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 被告人陈燕华当庭认罪，对指控事实、罪名没有异议，希望能判轻些。 被告人陈燕华的辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的罪名不持异议，被告人陈燕华认罪认罚，没有前科，系初犯、偶犯、认罪态度好，被告人在案发前不能准确认识到其行为危害性，主观恶性较轻。请求对被告人陈燕华从轻处罚。 经审理查明： 2011年1月至2016年5月期间，被告人陈燕华在福建省福州市鼓楼区××路××号楼××室，以其哥哥黄某1在菲律宾开金矿为由，承诺月息2%，通过口口相传的方法，向社会公众非法吸收存款。截止案发前，被告人陈燕华共向林某2等17名集资参与人分别借款，其中向林某2、李某1、江某、林某4、黄某2、林某5、林某6、李某2、郑某等9人直接借款，另外林某3、周某1、周某2、周某3、王某1、孙某、杨某、王某2等8人系经由林某2借款，林某2通过其与丈夫张某银行账户收到上述借款人汇给被告人陈燕华的款项后，未告知陈燕华，擅自截留其中部分款项作为自己应得的利息，余款汇至被告人陈燕华账户内。被告人陈燕华通过上述方式共吸收人民币6907558.75元，造成集资参与人损失3171448.75元。后被告人陈燕华因无力偿还借款外逃至菲律宾。 2019年11月17日，被告人陈燕华在菲律宾首都马尼拉被带至菲律宾移民局审查，同年11月23日菲律宾移民局将被告人陈燕华移交给福州市公安局鼓楼分局押解遣返回福州到案。 认定上述事实的证据如下： 1、户籍证明，证实被告人陈燕华身份情况。 2、违法犯罪经历查询记录，证实被告人陈燕华无犯罪前科。 3、到案经过及情况说明证实被告人陈燕华系于2019年11月17日傍晚，陈燕华在菲律宾首都马尼拉被带至菲律宾移民局审查，2019年11月23日菲律宾移民局将陈燕华移交给福州市公安局鼓楼分局押解遣返福州。 4、集资参与人林某2、周某1、周某3、王某1、孙某、周某2、杨某、王某2、李某1、林某4、黄某2、林某5、林某6、李某2、郑某出具的借款人为陈燕华的借条及部分借款合同、借款收据、银行流水明细，证实被告人陈燕华向上述人员大量借款，利息为月息2分。 5、公安机关提供的被告人陈燕华中国建设银行流水，证实陈燕华收取被害人借款和支付利息的转账记录，另外有约四百万元转账给黄鹰翔。 6、公安机关制作的陈燕华非法吸收公众存款案受害人明细一览表，证实公安机关案发后对借款人借款情况进行统一计算。 7、集资参与人林某2、周某1、李某1等17人陈述及部分人员对被告人陈燕华的辨认的辨认笔录，证实被告人陈燕华以她哥哥在菲律宾开金矿需要大量资金开发为由，承诺月息2%，通过口口相传的方法，向上述人员大量借款。后上述人员联系不到被告人。 8、证人林某1证言，证实其与陈燕华有合作在菲律宾米斯噶雅、达沃等地共五个地方，搞砂金开采。河道提取砂金的项目有经过菲律宾政府的审批，菲律宾政府的批文只是河道疏通项目，但通过河道筛选，可以提取出砂金。黄鹰翔公司占55%，其占15%，陈燕华占30%。该项目从开始到现在都是亏损的。陈燕华在这个项目大概投了800-900万左右人民币，陈燕华投资的钱一部分是她自己的钱，还有一部分是向她的亲戚朋友借的投的。 9、证人吴某证言，证实其使用方永健的卡，在2015年2月5日，李某2转账175万元到方永健账户后，其经陈燕华同意扣除77.6万元后，将剩余的97.4万元转账给陈燕华。 10、被告人陈燕华供述和辩解以及对受害者名单、借款和损失金额和借条的辨认的辨认笔录，供称2011年开始，其在福州市鼓楼区××路××号楼××室，跟同学林某2和李某1以及邻居林某4、林某5、林某6等人宣传说她的亲哥哥在菲律宾投资矿产，需要大量资金，如果他们有资金的话，可以放在她这边，其以月利息2%至3%向他们借钱。每次向他们借钱的时候，都有写借条。在2015年底其去菲律宾前我大部分人都有付给他们利息，没有的也有按他们的要求将欠下的利息算到欠的本金里面去写成借条。但是在2015年其去菲律宾后因为投资矿产失败，没有继续还钱的能力，也就没有继续付给这些人利息。其借来的钱均用于投资其哥哥黄鹰翔的金矿、铜矿项目，之后都处于亏损状态，林某1可以证实这个项目是真实的。 以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人陈燕华违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众非法吸收资金计人民币6907558.75元，造成被害人损失3171448.75元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈燕华如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，系坦白，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。对辩护人合理合法辩护意见予以采纳。此外，被告人陈燕华通过林某2向林某3等借款，林某3等人将款项汇至林某2、张某银行账户，林某2、张某擅自截留部分款项后将余款汇至陈燕华账户，被告人的犯罪数额应根据其实际收到金额认定并承担退赔责任。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈燕华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月24日起至2022年12月23日止。罚金应自判决生效的三个月内缴纳完毕。） 二、责令被告人陈燕华退赔集资参与人人民币3171448.75元。(退赔清单附后)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  林海英 人民陪审员  倪青萍 人民陪审员  叶秀琴 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  金霖锋 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 5、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条 对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 附二、标会集资参与人投资及退赔表                            序号                       集资参与人                       投资金额（元）                       收回金额（元）                       损失金额（元）                               1                                   林某2/张某                       508000                       471000                       49000                               2                       林某3                       20000                       12000                       8000                               3                       周某1、周某2                       333800                       205200                       128600                               4                       周某3                       100000                       64000                       36000                               5                       王某1                        380000                       144000                       236000                               6                       孙某                       94000                       73000                       21000                               7                       杨某                       50000                       50000                       0                               8                       王某2                       86000                       51000                       35000                               9                       李某1                       2141000                       1327200                       813800                               10                       江某                       271000                       5000                       266000                               11                       林某4                       129000                       88000                       41000                               12                       黄某2                       200000                       36000                       164000                               13                       林某5                       207750                       207750                       0                               14                       林某6                       90000                       0                       90000                               15                       李某2                       2250000                       1007960                       1242040                               16                       郑某                       47008.75                       6000                       41008.75                               合 计                        6907558.75                                                3171448.75