上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4384号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人高某，女，1984年7月8日生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人陈玲，上海宇钧律师事务所律师。辩护人刘婕，上海宇钧律师事务所律师。被告人徐某某，男，1985年1月1日生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人洪英，上海市东泰律师事务所律师，上海市浦东新区法律援助中心指派。被告人邓某某，女，1983年12月12日生，汉族，住上海市宝山区。辩护人李欣，上海汉盛律师事务所律师，上海市浦东新区法律援助中心指派。被告人程某某，男，1980年5月20日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人曾令娟，上海君澜律师事务所律师，上海市浦东新区法律援助中心指派。被告人赵某某，女，1989年11月8日生，汉族，户籍地安徽省凤台县古店乡北王集村王集庄445；2020年4月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市。辩护人周梦醒，上海中沃律师事务所律师。被告人曹某某，男，1982年12月22日生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人刘自章，上海创远律师事务所律师，上海市浦东新区法律援助中心指派。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4821号起诉书指控被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院于同年10月9日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员严某出庭支持公诉，被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某及辩护人刘婕、洪英、李欣、曾令娟、周梦醒、刘自章到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年10月，上海浙豪投资管理咨询有限公司(以下简称浙豪投资公司)注册成立。被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某分别担任浙豪公司高桥门店负责人、业务主管、业务员，未依法取得国家有关部门批准，通过分发传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《个人资金出借与服务协议》等书面合同，许诺年化13%-17%收益，向不特定社会公众销售理财产品。经审计，被告人高某于2017年4月至2018年10月在职期间，涉及吸收公众存款金额为人民币(以下币种均为人民币)627万余元，截止案发未兑付金额为530万余元；被告人徐某某于2017年4月至2018年8月在职期间，涉及吸收公众存款金额为627万余元，截止案发未兑付金额为530万余元；被告人邓某某于2017年6月至2018年6月在职期间，涉及吸收公众存款金额为623万余元，截止案发未兑付金额为526万余元；被告人程某某于2017年6月至2017年11月在职期间，涉及吸收公众存款金额为363万余元，截止案发未兑付金额为302万余元；被告人赵某某于2017年12月至2018年7月在职期间，涉及吸收公众存款金额为260万余元，截止案发未兑付金额为228万余元；被告人曹某某于2017年12月至2018年5月在职期间，涉及吸收公众存款金额为170万余元，截止案发未兑付金额为138万余元。2020年4月26日，被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某被公安人员电话通知后到案，均如实供述主要犯罪事实。案发后，被告人高某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某在家属帮助下分别退缴违法所得138,789.65元、83,628元、66,776.37元、45,260.90元、29,082元。上述事实，被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的档案机读材料、营业执照等书证，证人李某、国某某的证言，同案关系人方小强的供述，集资参与人曹铭山、凌秉福、尉国贞等人的证言，个人资金出借与服务协议、收款确认书、担保函、银行交易凭证等书证，复兴明方会计师事务所会计鉴定意见书，活期账户明细清单、银行交易凭证，刑事判决书、释放证明，户籍资料，公安机关出具的抓获经过和六名被告人到案后的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某违反国家金融法律规定，非法向社会公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，均已构成非法吸收公众存款罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某具有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以减轻处罚。被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某能认罪认罚，可以从宽处理。结合退缴违法所得等情节，对相关被告人可以酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款和第七十三条第二、三款的规定，对被告人高某、邓某某、程某某可以宣告缓刑。辩护人的相关意见，本院予以采纳。被告人高某、徐某某、邓某某、程某某、赵某某、曹某某应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，退缴在案的钱款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2021年7月25日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人邓某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、被告人程某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2020年12月25日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)六、被告人曹某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2020年12月25日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)七、退缴在案的钱款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔。高某、邓某某、程某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋 华人民陪审员  汪晓荣人民陪审员  高寅弘二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  陈 波附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻二)有悔罪表现三)没有再犯罪的危险四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。