四川省射洪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0922刑初135号 公诉机关射洪市人民检察院。 被告人田文福，曾用名田文路，男，1974年5月24日出生，汉族，高中文化，户籍所在地四川省射洪市，住射洪市。2020年4月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被射洪市公安局取保候审。 指定辩护人陶燃，四川君易律师事务所律师。 射洪市人民检察院以射检二部刑诉（2020）19号起诉书指控被告人田文福犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年7月7日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，分别于2020年9月11日、2020年12月23日公开开庭审理了本案。射洪市人民检察院指派检察员党伟、检察官助理王正阳出庭支持公诉，被告人田文福及其指定辩护人陶燃均到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议并报经审判委员会讨论，现已审理终结。 公诉机关指控，2015年5月，被告人田文福在射洪市民政局登记设立射洪万福养生养老苑；2017年3月在射洪市工商管理和质量监督局登记注册成立四川万福缘养老服务公司，该公司于2019年11月28日被吊销。2015年8月，被告人田文福拟筹建洋溪镇桃花山养老基地。为筹措桃花山养老基地建设资金，被告人田文福聘请敬某攀、董某芝等人组建营销团队，印制宣传单到射洪城区老年人聚集场所散发，邀请老年人到公司听讲座，营销人员通过讲座鼓动老年人向万福养生养老苑预缴养老金，被告人田文福收到预缴的养老金后，养老苑与客户签订《射洪万福养生养老苑（入住消费）养生养老服务合同书》，承诺按照预缴金额的不同，在预缴养老金客户不入住期间养老苑将向其赠送（返还）一定天数的标准间床位费（床位费价格为每月560元），一年一结，满三年退还本金。2015年8月至2018年7月期间，被告人田文福以上述方式变相吸收鲜某某（男，75岁）等二十五户存款人民币115.5万元，投入到洋溪镇桃花山养老基地建设，2018年3月因资金链断裂未能按期还本付利息。 截止2019年11月15日，支付返还（利息）6.0858万元。 2020年1月1日至2020年6月30日，被告人田文福向预存养老金客户鲜某某、敬某文、林某某、敬某生、陈某某、唐某某退还人民币共计0.5581万元。 2020年1月7日，经办案民警电话通知到案提交了相关材料；2020年4月21日经办案民警电话通知到案后如实供述了自己的违法犯罪事实。 公诉机关认定上述事实的证据如下：1.书证：养老机构设立许可证、营业执照、相关合同、与被害人签订（入住消费）养生养老服务合同书、客服五大权益书、收条、到案说明、户籍信息等；2.证人证言：证人敬某攀、董某芝、蒋某江、陈某霞的证言;3.被害人陈述：被害人鲜某方、宋某志、罗某君等的陈述；4.被告人田文福的供述和辩解;5.鉴定意见:四川中衡安信会计师事务所专项审计报告；6.其他材料：到案说明、户籍信息。 公诉机关认为，被告人田文福未经国家主管部门批准，向社会不特定公众吸收资金达115.5万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人田文福经办案民警电话通知，主动到案，提交相关资料并如实供述自己的犯罪事实，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。 被告人田文福对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。 指定辩护人提出被告人没有主观故意，且犯罪后认罪认罚、认罪态度较好，在庭审中出具了16名被害人的谅解书及收条，可以看出被害人对被告人因经营不善，资金链断裂无法进行赔偿的行为表示理解，被告人有资产能够足额退赔被害人的经济损失，建议对被告人判处缓刑。 经审理查明，2015年5月13日，射洪万福养生养老苑（以下简称万福养老苑）经射洪市民政局审核并注册成立，法人田文福，组织机构代码33777511-9，住所射洪市太和镇龙泉风景区，开办资金肆拾万元整，田文福出资比例100%，业务范围为养老服务咨询，养老产业规划、运营，养老服务人力资源培训、老人全天候护理照料，业务主管单位为射洪市民政局。2015年6月1日，射洪万福养生养老苑经射洪市民政局审查批准，获得养老机构设立许可证，其服务范围为自理、半自理、完全不能自理老人生活照料、康复护理、精神慰籍、文化娱乐等。有效期限自2015年6月1日至2020年6月。 2017年3月31日，四川万福缘养老服务有限公司（以下简称万福缘）经射洪市工商管理和质量监督局登记注册成立，住所射洪市××镇××道××花园××期××栋××号，法定代表人田文福，注册资本壹仟万元，经营范围为养老服务；批发、零售；预包装食品、药品、医疗器械、保健用品（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司于2019年11月28日被吊销。 2015年8月，被告人田文福拟筹建洋溪镇桃花山养老基地。为筹措桃花山养老基地建设资金，被告人田文福聘请敬某1、董某等人组建营销团队，印制宣传单到射洪城区老年人聚集场所散发，邀请老年人到公司听讲座，营销人员通过讲座鼓动老年人向万福养生养老苑预缴养老金，被告人田文福收到预缴的养老金后，养老苑与客户签订《射洪万福养生养老苑（入住消费）养生养老服务合同书》，承诺按照预缴金额的不同，在预缴养老金客户不入住期间养老苑将向其赠送（返还）一定天数的标准间床位费（床位费价格为每月560元），一年一结，满三年退还本金。2015年8月至2018年7月，被告人田文福以上述方式变相吸收鲜某（男，75岁）等二十五户存款人民币115.5万元，投入到洋溪镇桃花山养老基地建设。2018年3月被告人田文福因资金链断裂未能按期还本付息。 经四川中衡安信会计师事务所审计，2015年8月至2019年11月15日，射洪万福养生养老苑向25户以“预交养老金”的名义间接非法吸收公众存款共计115.5万元，共计支付利息6.0858万元。 2020年1月1日至2020年9月9日，被告人田文福向预存养老金客户鲜某、敬大文、林某、敬某2、金科友、陈某2、唐昌珍退还人民币共计0.7641万元。共造成经济损失人民币108.6501万元。 2020年1月7日，被告人田文福经办案民警电话通知到案，提交了相关案件材料；2020年4月21日，被告人田文福经办案民警电话通知到案后如实供述了自己的违法犯罪事实。 审理中，被告人田文福向本院缴纳涉案款人民币32000元。射洪市公安局依法查封了被告人田文福名下位于射洪市××镇××路××市场内1-5层住房（房屋权证号0××8、2××7）、射洪市太和镇磨咀村十三组集体用地（权证号2××1）。 认定上述事实的证据有： （一）法律文书 立案决定书、受案登记表、取保候审决定书、取保候审保证书。 （二）书证 “四川万福缘养老服务有限公司”营业执照、民办非企业单位登记证书、养老机构设立许可证、食品经营许可证、第二类医疗器械经营备案凭证、组织机构代码证、被告人身份证复印件、开户许可证、餐饮服务许可证、消防安全检查合格函、房屋租赁协议、四川中衡安信会计师事务所有限公司出具的验资报告、四川桃源居农业有限公司营业执照、合同执行通知单、奥尔铂电梯供货及安装合同及收款凭证、射洪万福养生养老苑预交客户清单、射洪桃花山养老院装饰装修工程合同、射洪桃花山养老苑A栋、B栋预算报价表格、消防工程施工安装承包合同、射洪万福养生养老苑（入住消费）养生养老服务合同书、射洪万福养生养老苑入住消费养生养老服务合同承诺书、客户五大权益书、居住权益书、收据、欠条、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、射洪万福养生养老苑涉嫌非法吸收公众存款专项审计报告、到案说明、谅解书、收条(8张)、请求书、桃花山养生养老苑项目建筑材料采购等费用支出凭证、代理协议、协助查封通知书及回执。 （三）言辞证据 1.被告人田文福的供述与辩解，证明被告人田文福为了修建桃花山养老中心，雇请他人向不特定老年人非法吸收公众存款的事实。 2.证人敬某1、董某、马某、张某1、张某2、张某3、蔡某、蒋某、税清书、廖某、唐某、陈某1、杜某、衡某、鲜某、宋某、罗某1、谢某、全某、林某、李某1、敬某2、郭某、梁某、陈某2、王某、罗某2、罗某3、刘某、李某2的证言。证明案件的经过，集资情况。 本院认为，被告人田文福未经国务院行业监督管理机构批准，聘请人员，组建营销团队，以散发传单、开办讲座等方式向社会公众公开宣传，不以提供服务为主要目的，承诺还本付息的方式变相向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，被告人田文福的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当承担与其罪行相适应的刑事责任。射洪市人民检察院指控被告人田文福犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律条文恰当，对其指控本院予以采纳。被告人田文福经办案民警电话通知，主动到案，提供相关资料并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚，本院决定对其减轻处罚。被告人田文福偿还比例低，且无可供执行资产，提出的还款方案期限过长，根据被告人田文福的犯罪事实、情节、悔罪表现及化债情况，不宜对其适用缓刑，故对辩护人提出适用缓刑的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（四）项的规定，判决如下： 一、被告人田文福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月23日起至2022年6月22日止。） 二、对被告人田文福的违法所得人民币108.6501万元予以追缴，并发还集资参与人。 三、对查封的财产依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  翟苓君 人民陪审员  徐 迪 人民陪审员  冯朝慧 二〇二〇年十二月二十三日 法官 助理  蒋启桂 书 记 员  税 倪