四川省内江市东兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1011刑初231号 公诉机关内江市东兴区人民检察院。 被告人何元伟，男，1968年10月15日出生，公民身份号 码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，内江市东兴区人，高中文化，四川中金行投资管理有限公司内江分公司、四川大熙地投资管理有限公司内江市分公司负责人，户籍地四川省内江市市中区××镇××村××组××号附X号，现住四川省内江市市中区××镇××村××组××号附X号。2020年4月30日因本案被内江市公安局东兴区分局取保候审。经本院决定，同年9月8日被取保候审。 内江市东兴区人民检察院以内东区检二部刑诉[2020]59号起诉书指控被告人何元伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，后在审理过程中发现不宜适用简易程序，遂转为普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。内江市东兴区人民检察院指派检察员王彦出庭支持公诉，被告人何元伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 内江市东兴区人民检察院指控:2013年3月至2014年9月，被告人何元伟在任四川中金行投资管理有限公司内江分公司、四川大熙地投资管理有限公司内江分公司法定代表人、直接负责人期间，通过宣传栏宣传、口头宣传等方式，向社会不特定人群公开宣传科创集团、汇通集团投资项目，并承诺在一定期限内还本及给予1.5%-2%利息的回报。 经查，2013年至2014年四川中金行投资管理有限公司内江分公司为科创集团非法吸收公众存款8671万元，案发时还有本金1482万元未归还；为汇通集团非法吸收公众存款56万元，案发时未归还本金；四川大熙地投资管理有限公司内江分公司为科创集团非法吸收公众存款3049万元，案发时还有本金2151万元未归还。 公诉机关认为，被告人何元伟在任四川中金行投资管理有限公司内江分公司、四川大熙地投资管理有限公司内江分公司法定代表人、直接负责人期间，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款合计人民币11776万元的行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人何元伟主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻或者减轻处罚；被告人何元伟自愿认罪认罚，依法从宽处罚；建议对被告人何元伟判处有期徒刑二年至三年，并处罚金，宣告缓刑。 被告人何元伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚并签署具结书。 经审理查明:2013年4月至2014年9月期间，被告人何元伟作为四川中金行投资管理有限公司内江分公司（以下简称中金公司内江分公司）和四川大熙地投资管理有限公司内江市分公司（以下简称大熙地公司内江市分公司）的负责人，在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过宣传栏、宣传单、口口相传等方式向社会不特定人群公开宣传四川科创医药集团有限公司、四川省明星药业有限公司、四川中方制药有限公司等30余家公司的投资项目，并与集资参与人签订出资方居间服务合同、委托代理合同、承诺书等，承诺在合同约定的期限内归还本金及按月利率1.5%-2%向集资参与人支付利息作为回报。 截止2014年12月31日，被告人何元伟以中金公司内江分公司作为居间公司为四川四和医药集团有限公司、四川省中药厂有限公司、四川省明星药业有限公司等29余家公司非法吸收资金合计人民币8714万元，案发前已归还本金人民币7189万元及已支付尚未归还本金人民币1525万元的利息人民币106.3559万元，尚欠高某、刘某、王某等140余名集资参与人的集资款人民币1418.6441万元未归还。 截止2014年12月31日，被告人何元伟以大熙地公司内江市分公司作为居间公司为四川四和医药集团有限公司、四川省中药厂有限公司、四川省明星药业有限公司等9家公司非法吸收资金合计人民币3017万元，案发前已归还本金人民币898万元，尚欠张某、王某、李某等150余名集资参与人的集资款人民币2119万元未归还。 2020年4月26日，被告人何元伟经内江市公安局东兴区分局经济犯罪侦查大队办案人员电话通知后，于同年4月29日主动到该队接受讯问，并如实供述了犯罪事实。 上述事实，被告人何元伟在开庭审理过程中无异议并自愿认罪认罚。公诉机关庭审中出示了受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、出资方居间服务合同、委托代理合同、承诺书、借款合同、借据、转款凭证、报案自述表、调取证据通知书、接受证据清单、内资企业登记基本情况表、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、成都银行交易明细、认罪认罚具结书等书证，证人陈某、何某的证言，集资参与人高某、刘某、王某、张某、王某2、陈某、李某、陈某2、王某3、黎某的陈述，被告人何元伟的供述与辩解，四川玖鼎会计师事务所有限公司川鼎会所鉴字［2017］08号中金公司内江分公司经营情况及居间借款情况的专项审计报告、补充报告、补充说明、四川玖鼎会计师事务所有限公司川鼎会所鉴字［2018］05号大熙地公司内江市分公司司法会计鉴定报告等证据予以证实。以上证据，经当庭质证核实，证据收集程序合法，客观真实，与案件相关联，足以证明经庭审查明的上述事实，本院予以采信。 本院认为，被告人何元伟未经国家有关主管部门依法批准，违反国家金融管理法规，以居间投资项目的形式面向社会不特定人吸收资金合计人民币11731万元，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。何元伟经公安机关电话通知后主动到案并如实供述犯罪事实，是自首，依法从轻处罚；何元伟在案发前已归还集资参与人大部分集资款，且系初犯，酌情从轻处罚；何元伟自愿认罪认罚并签署具结书，依法从宽处罚。何元伟尚未归还的集资款人民币3537.6441万元，应当予以退赔。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，结合被告人何元伟的犯罪性质、情节、认罪悔罪态度以及宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响等，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人何元伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴清。) 二、责令被告人何元伟于本判决生效后十日内退赔集资参与人集资款人民币3537.6441万元。（退赔集资参与人明细详见附件及司法专项审计报告、补充报告、补充说明、会计鉴定报告） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  毛战英 审判员  喻 丽 审判员  刘中正 二〇二〇年十二月二十八日 书记员  雷厉行 附责令退赔清单（截止2014年12月31日）                            序号                       集资参与人姓名                       总金             额(万元）                       案发前已归还本金(万元）                       案发前已支付利息(万元）                       案发后退赔本金（万元）                       退赔             金额             (万元）                               1                       高某                       4                       0                       0.18                       0                       3.82                               2                       刘某                       45                       0                       2.025                       0                       42.975                               3                       王某                       7                       0                       0.315                       0                       6.685                               合计                                                         56                       0                       2.52                       0                       53.48                               备注                       其他集资参与人的退赔金额详见司法专项审计报告、补充报告、补充说明、会计鉴定报告。                附相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。