四川省屏山县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1529刑初133号 公诉机关四川省屏山县人民检察院。 被告人沈能海，男，1993年1月1日出生，汉族，高中文化，户籍地四川省屏山县，居住地福建省厦门市沧海区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月3日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省宜宾市看守所。 辩护人唐静，北京万商天勤（成都）律师事务所律师。 被告人曹兴龙，男，1992年12月10日出生，汉族，中专文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月3日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 辩护人赵琳，四川丰宜律师事务所律师。 被告人尹正洪，男，1994年11月14日出生，汉族，初中文化，住所地四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月3日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省江安县看守所。 辩护人寇松，四川胜邦律师事务所律师。 被告人王晓彬，男，1992年12月2日出生，汉族，高中文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 辩护人曹希，四川竹海律师事务所律师。 被告人吴军，男，1984年5月14日出生，汉族，中专文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省高县看守所。 辩护人刘汉洲，四川静江律师事务所律师。 被告人叶正强，男，1993年7月25日出生，汉族，初中文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月3日被羁押，次日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 辩护人李强、林志平，四川丰宜律师事务所律师。 被告人赵勇，男，1992年11月25日出生，汉族，大专文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月6日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 指定辩护人夏振超，四川松云律师事务所律师。 被告人徐词昌，又名徐建波，男，1993年1月6日出生，汉族，初中文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省宜宾市看守所。 指定辩护人贾超颖，四川丰宜（屏山）律师事务所律师。 被告人陈鹏，男，1993年3月3日出生，汉族，初中文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月17日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省宜宾市看守所。 指定辩护人岳胜、陈顺琴，四川丰宜（屏山）律师事务所律师。 被告人云超，男，1993年5月4日出生，汉族，初中文化，住所地四川省宜宾市叙州区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省宜宾市看守所。 指定辩护人张星屏，四川静江律师事务所律师。 被告人胡超，曾用名胡军，男，1997年10月8日出生，汉族，初中文化，住所地四川省屏山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 辩护人袁正丽，四川竹海律师事务所律师。 四川省屏山县人民检察院以屏检刑诉[2020]112号起诉书指控被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、赵勇、徐词昌、陈鹏、云超、胡超犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序进行审理，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省屏山县人民检察院指派检察员兰进容出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关变更起诉一次。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年，被告人沈能海在境外通过一名绰号为“猴子”的男子，接触到买卖信用卡的中介公司，该公司工作人员让沈能海在中国境内办理银行卡，开通网上银行，并附持卡人姓名、身份证号码、绑定的实名登记手机卡、U盾或者K宝及相应密码（以下简称“一套银行卡配套信息”），以每套4000元至10000元的价格出售给他人使用。沈能海认为有利可图，随即下载名为WHATSAPP和TELEGRAM的APP加入专门买卖银行卡的聊天群，以便与有需求的人联系。沈能海回国后，让被告人赵勇找人办理了20余套银行卡配套信息，并按照买家的要求将银行卡密码统一设置为631000，网银账号和U盾密码统一设置为xm631000。随后，沈能海将该20余套银行卡配套信息登记整理成电子文档发送给买家，并将实名登记的手机卡、U盾或者K宝直接邮寄到与买家约定的地址。后沈能海得到80000余元，并按每套2000元转账给赵勇。沈能海为获取更多利益，将被告人赵勇、曹兴龙、徐词昌、王晓彬、吴军等人发展为下线，以每套2000元至8000元不等的价格收购成套的银行卡配套信息。曹兴龙、徐词昌、王晓彬又将被告人尹正洪、叶正强、云超、胡超、陈鹏等人发展为下线，以更低的价格收购成套的银行卡配套信息。 上述被告人积极发展身边朋友、亲戚办理银行卡配套信息资料出售，从中牟利。自2018年至2019年11月，沈能海共计收售银行卡配套信息1000余套；曹兴龙共计收售银行卡配套信息约600套；尹正洪共计收售银行卡配套信息约160套；王晓彬共计收售银行卡配套信息约130套；吴军共计收售银行卡配套信息约130套；叶正强共计收售银行卡配套信息约120套；赵勇共计收售银行卡配套信息约100套；徐词昌共计收售银行卡配套信息约80套；陈鹏共计收售银行卡配套信息约40套；云超共计收售银行卡配套信息约30套；胡超共计收售银行卡配套信息约20套。其中，沈能海收售的沈某名下的成都银行621Ｘ××××Ｘ173账户、唐某名下的成都银行622Ｘ××××Ｘ759账户、吴某名下的中国建设银行623Ｘ××××Ｘ365账户涉嫌网络通讯诈骗犯罪。 2019年12月3日、4日、18日，屏山县公安局依法对沈能海、赵勇、曹兴龙、叶正强、尹正洪、徐词昌、云超等人的住处、车辆、人身和随身物品进行了搜查，查获手机、笔记本、电脑和大量信用卡、U盾、K宝、手机卡、现金等物品。公安机关对上述物品依法登记予以扣押。 案发后，陈鹏、赵勇主动投案。沈能海退赃9万元，曹兴龙退赃4万元，尹正洪退赃0.74万元，王晓彬退赃0.4万元，叶正强退赃0.455万元，徐词昌退赃3.6万元，云超退赃4万元，胡超退赃1.25万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证，书证，证人证言，被告人供述和辩解，电子资料等证据。 公诉机关认为，被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、赵勇、徐词昌、陈鹏、云超、胡超为谋取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大的行为，均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究十一名被告人的刑事责任。被告人赵勇、陈鹏在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、徐词昌、云超、胡超到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。上述十一名被告人均认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。量刑建议如下：沈能海处有期徒刑七年六个月至八年，并处罚金；曹兴龙处有期徒刑五年八个月至六年二个月，并处罚金；尹正洪处有期徒刑四年四个月至四年十个月，并处罚金；王晓彬、吴军处有期徒刑四年二个月至四年八个月，并处罚金；叶正强处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金；赵勇处有期徒刑三年十个月至四年四个月，并处罚金；徐词昌处有期徒刑三年八个月至四年二个月，并处罚金；陈鹏处有期徒刑三年三个月，并处罚金；云超处有期徒刑三年一个月，并处罚金；胡超处有期徒刑三年，并处罚金。 被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、赵勇、徐词昌、陈鹏、云超、胡超对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，认罪认罚，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人沈能海的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.现有证据能够确认沈能海收买的银行卡数量为609张；3.沈能海具有坦白情节，系初犯，主观恶性不大，积极退赃，认罪认罚，可对其从轻处罚。 被告人曹兴龙的辩护人提出以辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.被告人曹兴龙到案后如实供述罪行，系初犯，认罪认罚，积极退赃，应对其从轻处罚。 被告人尹正洪的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.尹正洪的涉案数额最多只有119套，其中还有帮陈鹏担保的50余套，不应计算在内，请求法庭依法核实；3.尹正洪具有坦白情节，系初犯，积极退赃，认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人王晓彬的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.有充分证据证实的王晓彬的涉案数额应为69套；3.王晓彬在本案中起次要作用，系从犯；4.王晓彬到案后如实供述罪行，是坦白，其系初犯，认罪认罚，积极退赃，应对其从轻处罚。 被告人吴军的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.吴军到案后如实供述罪行，其系初犯，认罪认罚，积极退赃，应对其从轻处罚。 被告人叶正强的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的基本事实及罪名无异议；2.公诉机关指控的数额有误；3.叶正强具有坦白情节，认罪认罚，积极退赃，应对其从轻处罚，建议判处有期徒刑四年。 被告人赵勇的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.赵勇到案后如实供述罪行，是坦白，其系初犯，认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人徐词昌的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.徐词昌到案后如实供述罪行，是坦白，其系初犯，认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚，建议判处有期徒刑三年八个月至四年二个月。 被告人陈鹏的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.陈鹏系自首，有立功表现，应从轻处罚；3.陈鹏系初犯、偶犯，主观恶性不大，认罪认罚，请求对其从轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑。 被告人胡超的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的基本事实及罪名无异议；2.公诉机关指控胡超涉案数额为20套的部分证据不足，应认定为12套；3.胡超在本案中仅起到次要作用，系从犯，可以从轻处罚；4.胡超系初犯，主观恶性不大，犯罪情节较轻，认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚；5.胡超家中有身患××的亲人，建议对其适用缓刑。 被告人云超的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；2.云超具有坦白情节，认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2018年，被告人沈能海在境外通过一名绰号为“猴子”的男子接触到买卖信用卡的中介公司，该公司工作人员让沈能海在中国境内办理银行卡，开通网上银行，并附持卡人姓名、公民身份证号码、绑定的实名登记手机卡、U盾或者K宝及相应密码（以下简称“一套银行卡配套信息”），以每套4000元至10000元的价格出售给他人使用。沈能海随即下载名为“WHXXXPP”和“TEXXXAM”的APP软件，加入专门买卖银行卡的聊天群。沈能海回国后，让被告人赵勇找人办理了20余套银行卡配套信息，并按照买家的要求将银行卡密码统一设置为631000，网银账号和U盾密码统一设置为xm631000。随后，沈能海将该20余套银行卡配套信息登记整理成电子文档发送给买家，并将实名登记的手机卡、U盾或者K宝直接邮寄到与买家约定的地址。后沈能海得到80000余元，并按每套2000元转账给赵勇。 沈能海为获取更多利益，将被告人赵勇、曹兴龙、徐词昌、王晓彬、吴军等人发展为下线，以每套2000元至8000元不等的价格收购成套的银行卡配套信息。曹兴龙、徐词昌、王晓彬又将被告人尹正洪、叶正强、云超、胡超、陈鹏等人发展为下线，以更低的价格收购成套的银行卡配套信息。 自2018年至2019年11月，沈能海共计收售银行卡配套信息1000余套；曹兴龙共计收售银行卡配套信息约600套；尹正洪共计收售银行卡配套信息约160套；王晓彬共计收售银行卡配套信息约130套；吴军共计收售银行卡配套信息约130套；叶正强共计收售银行卡配套信息约120套；赵勇共计收售银行卡配套信息约100套；徐词昌共计收售银行卡配套信息约80套；陈鹏共计收售银行卡配套信息约40套；云超共计收售银行卡配套信息约30套；胡超共计收售银行卡配套信息约20套。其中，被告人沈能海收售的沈某名下的成都银行6214××××7173账户、唐某名下的成都银行6221××××9759账户、吴某名下的中国建设银行6236××××5365账户涉嫌网络通讯诈骗犯罪。 另查明：（1）公安机关扣押了徐词昌手机两部、黑色笔记本一个、蒋某身份证一张、印章三枚；扣押了赵勇营业执照、护照、印章4枚、笔记本；扣押了沈能海手机两部、汽车钥匙一把、雷克萨斯牌汽车一台；扣押了沈某手机两部、平板电脑一台、U盾7个、驾驶证一本（后发还唐某）、印章4枚（后发还唐某）；扣押了尹正洪手机一部、笔记本电脑两台；扣押了曹兴龙领克轿车一辆（后发还其母亲）、手机两部、黑色手提包一个、现金2900元、手串一根、记录本三本、印章4枚、U盾21个、笔记本一个、手机卡一张、苹果笔记本电脑一台、电脑主机一台；扣押了叶正强U盾9个、手机三部、电脑主机一台；扣押了付某手机一部、POS机一台；扣押了刘某手机一部；扣押了云超手机一部、现金1700元、吉利轿车一台(后发还其母亲云某)、MPOS终端一部、K宝一部、账本一本、存单1张、平板电脑一台、现金302元（后发还其母亲云某）；扣押了吴军手机一部;扣押了王晓彬手机一部；（2）公安机关扣押了胡超、徐词昌、赵勇等人银行卡500余张；（3）公安机关扣押周某等128名开卡人员退缴的违法所得651150元、扣押刘某、付某、陈某等人的5个账户违法所得540016元、冻结了刘某等人106个银行账户资金共计2845420元；（4）被告人陈鹏、赵勇系主动投案，其余被告人系公安机关抓获归案。（5）被告人沈能海退赃9万元、曹兴龙退赃4万元、尹正洪退赃0.74万元、王晓彬退赃0.4万元、叶正强退赃0.455万元、徐词昌退赃3.6万元、云超退赃4万元、胡超退赃1.25万元、吴军退赃0.8万元。（6）被告人沈能海获利70万元、曹兴龙获利10万元、赵勇获利10万元、徐词昌获利4万元、尹正洪获利5.5万元、云超获利2万元、陈鹏获利3万元、叶正强获利4万元、吴军获利5万元、王晓彬获利4.4万元、胡超获利1.25万元。 上述事实有经庭审质证、确认的物证笔记本、手机、受案登记表、立案决定书、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押决定书、扣押清单、四川省政府非税收入一般缴款书、接受证据材料清单、服务委托书及机动车辆保险确认明细表、微信支付交易明细证明、提取笔录、沈某微信支付交易明细证明、支付宝交易记录明细查询、EXCEL表格、电子数据、屏山县公安局出具的情况说明、证人沈某、唐某、陈某、黄某、舒某、吴某、朱某、付某、周某、覃某、刘某、熊某等人的证言、被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、赵勇、徐词昌、陈鹏、云超、胡超的供述及辩解、户籍信息、到案经过、认罪认罚具结书等证据证实。 针对公诉机关的指控及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 1.关于各被告人涉案数额的认定问题。 经查，公诉机关指控各被告人涉案信用卡配套信息的数量均小于依据被告人自行记录的数据、证人证言等证据而确认的数量，公诉机关的指控已有利于被告人，且各被告人均无异议，本院对公诉机关指控的数额予以确认。 2.关于被告人王晓彬、胡超是否为从犯的问题。 经查，本案被告人在实施收买、非法提供信用卡信息行为时，上、下家之间系买卖关系，各自行为相互独立，并非共同实施同一行为，不符合共同犯罪的构成要件。本院对被告人王晓彬、胡超的辩护人提出的该辩护意见不予采纳。 3.关于被告人尹正洪为陈鹏担保出售的数额应否予以扣除的问题。 经查，被告人陈鹏在尹正洪的担保下向曹兴龙出售信用卡信息资料，尹正洪按每套资料收取500元的费用。虽该部分信用卡信息资料非尹正洪直接向他人出售，但其从中牟取了非法利益，该部分数额也应计入其犯罪数额。本院对被告人尹正洪的辩护人提出的该辩护意见，不予采纳。 4.关于陈鹏是否有立功表现的问题。 经查，被告人陈鹏仅向公安机关供述：“一个叫戴杭利的人给我发短信说把卡上的钱取走了，大概有10万元左右”，其供述的内容尚未查证属实，故其行为不符合立功的有关规定，不属立功。本院对被告人陈鹏及其辩护人提出的该部分辩解、辩护意见不予采纳。 5.关于被告人胡超的辩护人以胡超家中有××亲属需照顾为由请求对其从轻处罚并适用缓刑的问题。 审理认为，被告人家庭经济困难、赡养老人等不是从轻处罚及适用缓刑的法定情节，本院对该部分辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、赵勇、徐词昌、陈鹏、云超、胡超为谋取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大的行为，均构成了收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人赵勇、陈鹏在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对其从轻处罚。被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、吴军、叶正强、徐词昌、云超、胡超到案后如实供述自己罪行，是坦白，对其从轻处罚。被告人沈能海、曹兴龙、尹正洪、王晓彬、叶正强、徐词昌、云超、胡超、吴军主动退缴违法所得，酌情对其从轻处罚。上述十一名被告人认罪认罚，对其从宽处理。对十一名被告人的辩护人提出的合理辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人沈能海犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2027年6月2日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 二、被告人曹兴龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2025年8月2日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 三、被告人尹正洪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2024年4月2日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 四、被告人王晓彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2024年2月3日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 五、被告人吴军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2024年2月3日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 六、被告人叶正强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月3日起至2023年12月2日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 七、被告人赵勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月6日起至2023年10月5日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 八、被告人徐词昌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2023年8月3日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 九、被告人陈鹏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月17日起至2023年3月16日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 十、被告人云超犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2023年1月3日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 十一、被告人胡超犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2022年12月3日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳。)； 十二、扣押在案的被告人沈能海退缴的违法所得人民币九万元、被告人曹兴龙退缴的违法所得人民币四万元、被告人尹正洪退缴的违法所得人民币七千四百元、被告人王晓彬退缴的违法所得人民币四千元、被告人叶正强退缴的违法所得人民币四千五百五十元、被告人徐词昌退缴的违法所得人民币三万六千元、被告人云超退缴的违法所得人民币二万元、被告人胡超退缴的违法所得人民币一万二千五百元、被告人吴军退缴的违法所得人民币八千元，予以没收，上缴国库； 十三、继续追缴被告人沈能海的违法所得人民币六十一万元、被告人曹兴龙的违法所得人民币六万元、被告人赵勇的违法所得人民币十万元、被告人尹正洪的违法所得人民币四万七千六百元、被告人王晓彬的违法所得人民币四万元、被告人陈鹏的违法所得人民币三万元、被告人叶正强的违法所得人民币三万五千四百五十元、被告人徐词昌的违法所得人民币四千元、被告人吴军的违法所得人民币四万二千元，上缴国库； 十四、扣押在案的被告人曹兴龙手机二部、被告人吴军手机一部，予以没收，扣押、冻结在案的其他财物，由扣押、冻结机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 华 审 判 员  邓光强 人民陪审员  卢学友 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  罗雅茜 附1：本案的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； (二)被告人违背意愿认罪认罚的； (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。