河南省襄城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1025刑初146号公诉机关襄城县人民检察院。被告人陈磊，男，生于1974年11月17日,汉族,专科文化，户籍所在地：河南省通许县，住河南省许昌市，系襄城县博洋汽车销售有限公司实际负责人。2019年12月23日因涉嫌犯诈骗罪被襄城县公安局刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。辩护人刘玉民，河南金锡律师事务所律师。辩护人姜瑞云，河南世纪风律师事务所律师。襄城县人民检察院以襄检一部刑诉（2020）126号起诉书指控被告人陈磊犯诈骗罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月30日公开开庭审理了本案。襄城县人民检察院指派检察员卢喜从、检察官助理方舟出庭支持公诉，被告人陈磊及其辩护人刘玉民、姜瑞云到庭参加诉讼。诉讼中，检察机关建议延期审理一次。现已审理终结。襄城县人民检察院指控：1、2018年11月29日，被告人陈磊以为客户阮某购买奔驰GLA200汽车为由，将开封亿人易车汽车销售服务有限公司转入由陈磊实际使用的郝某工商银行卡（卡号：62×××91）中的为阮某先期垫付购车款186454元非法占有。2、2019年4月30日，被告人陈磊以客户赵某1之名在中国工商银行郑州黄河路支行（下称“工商银行”）申请分期付款购车贷款一笔，由河南璞升汽车销售有限公司（下称“璞升公司”）提供担保。2019年5月9日，璞升公司将为赵某1先期垫付购车款115800元通过手机银行转入上述郝某工商银行卡中。陈磊在明知款项已经到账的情况下告知赵某1贷款未成，诱使赵某1于2019年5月16日在中原银行许昌分行（下称“中原银行”）再次申请分期付款购车贷款一笔，并由许昌幻速汽车销售服务有限公司（下称“幻速公司”）提供担保。当日，与幻速公司有业务关系的河南路择汽车销售有限公司将为赵某1先期垫付购车款112100元转入同样由陈磊实际使用的郝某上海浦东发展银行许昌前进路支行卡（卡号：62×××78）中。同一日，陈磊从宁波腾嘉华汽车销售服务有限公司购得大众途观SUV汽车一辆，并将该车有关手续质押到中原银行。2019年6月，赵某1收到工商银行还款提醒，方知工商银行贷款申请成功，但因没有见到车辆和款项而拒付月供。璞升公司履行担保义务向工商银行代偿赵某1贷款，之后将该车扣押。陈磊从而将上述115800元非法占有。3、2019年6月7日，被告人陈磊以为客户赵某2购车为由，将幻速公司转入郝某上述工商银行卡的为赵某2先期垫付购车款120000元非法占有。上述事实,有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料证实，被告人陈磊之行为已构成诈骗罪，且数额巨大。建议对其在有期徒刑四年至六年之间量刑，并处罚金。被告人陈磊对起诉书指控的第一起犯罪事实无异议，对指控第二起、第三起不予认可。其辩护人辩称，被告人的行为应是民事纠纷，不宜按犯罪处理。经审理查明：1、2018年11月29日，被告人陈磊以为客户阮某购买奔驰GLA200汽车为由，将开封亿人易车汽车销售服务有限公司转入由陈磊实际使用的郝某工商银行卡（卡号：62×××91）中的为阮某先期垫付购车款186454元非法占有。上述事实,被告人陈磊当庭供认不讳。并有被害人阮某的陈述、证人宋某、杨某、郝某的证言、车辆按揭合同、收据、分期付款汽车买卖和服务合同、中国建设银行个人活期账户交易明细、机动车商业保险保单、郑州豫鹏汽车服务有限公司提供机动车销售统一发票、阮某所购车辆情况、购车发票截图、奔驰销售服务有限公司回函、发票鉴定证明、通话记录等证据证实，足以认定。2、2019年4月30日，被告人陈磊以客户赵某1之名在中国工商银行郑州黄河路支行（下称“工商银行”）申请分期付款购车贷款一笔，由河南璞升汽车销售有限公司（下称“璞升公司”）提供担保。2019年5月9日，璞升公司将为赵某1先期垫付购车款115800元通过手机银行转入上述郝某工商银行卡中。陈磊在明知款项已经到账的情况下告知赵某1贷款未成，诱使赵某1于2019年5月16日在中原银行许昌分行（下称“中原银行”）再次申请分期付款购车贷款一笔，并由许昌幻速汽车销售服务有限公司（下称“幻速公司”）提供担保。当日，与幻速公司有业务关系的河南路择汽车销售有限公司将为赵某1先期垫付购车款112100元转入同样由陈磊实际使用的郝某上海浦东发展银行许昌前进路支行卡（卡号：62×××78）中。同日，陈磊从宁波腾嘉华汽车销售服务有限公司购得大众途观SUV汽车一辆，并将该车有关手续质押到中原银行。2019年6月，赵某1收到工商银行还款提醒，方知工商银行贷款申请成功但因没有见到车辆和款项而拒付月供。璞升公司履行担保义务向工商银行代偿赵某1贷款，之后将该车扣押。陈磊从而将上述115800元非法占有。上述事实,被告人陈磊在侦查阶段供述：2019年4、5月份，经屈某介绍，赵某1在我处分期购买大众途观汽车，车价是14.58万。赵某1在中原银行申请贷款116000元左右，我为其垫付首付款，购车后我将车交给屈某，让其催促赵某1付首付款。被害人赵某1陈述：2019年5月初，经屈某介绍，我找陈磊分期购买一辆大众途观汽车，后璞升公司（工商银行担保公司）安排人员到我家家访，签订贷款合同申请贷款116000元。工商银行贷款下发陈磊没有跟我说，后陈磊以工商银行贷款办理未成功为由让我第二次在许昌中原银行重新申请贷款116640元。工商银行的贷款我没有见到，在工商银行告知我在工商银行贷款已逾期时，我才知道在工商银行的贷款申请成功。随后陈磊用中原银行贷款所购买的汽车被璞升公司人员开走，我一直未见过所购买的汽车，且需支付中原银行贷款。璞升公司作为工商银行的担保公司，已将赵某1在工商银行贷款还掉，现璞升公司起诉我还款。证人朱某证实：陈磊通过李某（河南路择汽车销售有限公司）找到许昌幻速汽车销售服务有限公司让我办理赵某1汽车贷款，贷款下发后朱某将钱打给李某，赵某1称未见到车辆。证人苏某证实：“璞升公司”派人到赵某1家家访调查及贷款合同签订，并将贷款合同递交工商银行郑州黄河支行。5月5日，陈磊称在浙江宁波的一汽车销售公司准备买车，并已缴纳订金，并向我催促放款，我说需要车辆合格证和车架号及车辆外观照片后才能放款，5月6日，我向“璞升公司”申请垫资款，5月9日陈磊在微信上向我发送排队办理手续视频，我认为陈磊已经购车，将垫资款115800元网银转账至陈磊提供的郝某62×××91工商银行账户。2019年5月15日我向陈磊索要购车手续，陈磊以陈永兵未给其身份证无法办理为由推脱。2019年6月初，我通过GPS定位将所购买的大众途观车锁定并托运回公司，并进行起诉赵某1。我联系赵某1偿还车款，赵某1称陈磊告诉他工商银行的贷款没有下来，不用还工商银行的贷款。2019年9月份，“璞升公司”将赵某1在工商银行的剩余贷款及利息等共计136539元支付给中国工商银行黄河支行。证人马某证实：2019年5月17日许昌中原银行放款116640元，后转至陈磊账户，赵某1的车完成了质押登记,赵某1贷款逾期，催促赵某1还款时了解到赵某1一直未见到车。证人屈某证实：我经朋友介绍认识陈磊，分别介绍赵某1等人在陈磊处购车，陈磊称购车零首付。工商银行对我和赵某1家访，赵某1向工商银行提供了个人资料和贷款申请表，赵某1贷款审批通过。工商银行家访后陈磊告知赵某1工商银行贷款未下来，让赵某1到中原银行申请贷款。因工商银行催促赵某1还款，我和赵某1询问陈磊得知赵某1在工商银行和中原银行申请的贷款都下来了，陈磊承诺将两笔贷款除去各项费用后给赵某1但一直未给。因陈磊未还工商银行贷款，工商银行通过定位将陈磊给赵某1购置的车辆拖走。陈磊在两家银行贷款一共20多万，后陈磊共转账4个月月供，余款由我和赵某1垫付。证人李某证实：陈磊找给我提供赵某1的相关资料，我将资料传给幻速公司朱某，我转账陈磊11万2千元垫付赵某1车款。并有马某提供的中原银行个人汽车消费借款及抵押合同、刘莉提供的购车发票、北京冀东兴汽车销售有限公司于出具的情况说明、支明细表、汽车合格证、机动车销售统一发票（抵扣联）等证据证实，足以认定。3、2019年6月7日，被告人陈磊以为客户赵某2购车为由，将幻速公司转入郝某上述工商银行卡的为赵某2先期垫付购车款120000元非法占有。上述事实,被告人陈磊在侦查阶段供述：买车人又给我介绍一长葛人他想买一辆东风日产天籁，车价16万元，贷了14万左右，分期公司只打给我12万元，后我把该12万元转回分期公司。被害人赵某2陈述：2019年5月底，我通过杨浩梁找到陈磊贷款购买一辆东风日产天籁汽车，陈磊告知其零首付，并让赵某2在中原银行办理银行贷款160000元，贷款下来后经我账户转至许昌幻速汽车销售有限公司，我催促陈磊买车，陈磊借故推脱，后我向其说不要车了让其把贷款还了未果，现每月偿还贷款5000元。证人马某证实：2019年6月1日，幻速公司老总将赵某2资料上传，审核后赵某2到中原银行签订汽车消费借款及质押合同，购车发票和保险单上传后银行给赵某2发放贷款，后幻速公司把钱打给陈磊，陈磊一直未给赵某2购车，并将12万元车款挪作他用。朱某与陈磊的微信聊天截图证实：陈磊同意将赵某2的购车贷款12万元挪作他用。并有证人梁某、崔某、朱某的证言、中原银行个人汽车消费借款及抵押合同、手机消息通知截图、机动车销售统一发票、微信聊天截图、通话记录详情、接受证据材料清单、襄城县公安局刑侦大队情况说明、购车发票等证据证实，足以认定。本院认为,被告人陈磊以非法占有为目的，诈骗公民个财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控陈磊犯诈骗罪成立，予以支持。被告人陈磊对起诉书对指控第二起、第三起不予认可。其辩护人辩称被告人的行为应是民事纠纷，不宜按犯罪处理。经查，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的客观特征为：行为人实施欺骗行为--受骗者产生错误认识--对方基于错误认识处分财产--行为人或者第三者取得财产--被害人遭受财产损害。起诉书指控第二起犯罪中，被告人陈磊以客户赵某1之名在工商银行申请分期付款购车贷款一笔，由璞升公司提供担保，后璞升公司将为赵某1先期垫付购车款115800元通过手机银行转入郝某工商银行卡（实际控制人陈磊）中。陈磊在明知款项已经到账的情况下隐瞒真相，告知赵某1贷款未成，诱使赵某1再次向中原银行申请分期付款购车贷款，并由幻速公司提供担保。后与幻速公司有业务关系的河南路择汽车销售有限公司将为赵某1先期垫付购车款112100元转入由陈磊实际使用的郝某上海浦东发展银行银行卡中。后陈磊从宁波腾嘉华汽车销售服务有限公司购得大众途观汽车一辆，并将该车有关手续质押到中原银行。之后赵某1收到工商银行还款提醒，得知工商银行贷款申请成功但因没有见到车辆和款项而拒付月供。璞升公司履行担保义务向工商银行代偿赵某1贷款，之后将该车扣押。被害人未见到所购买的汽车却需支付中原银行贷款。陈磊采取欺骗的方法非法将115800元占为己有。被告人陈磊的行为符合诈骗罪的构成要件。起诉书指控第三起犯罪中，被害人赵某2陈述自己通过杨浩梁找到陈磊贷款购买一辆东风日产天籁汽车，陈磊告知其零首付，并让赵某2在中原银行办理银行贷款160000元，贷款下来后经自己账户转至许昌幻速汽车销售有限公司，催促陈磊买车，陈借故推脱，后自己向其说不要车了让其把贷款还了未果，现每月偿还贷款5000元。证人马某证实幻速公司将赵某2资料上传审核后赵某2到中原银行签订汽车消费借款及质押合同，购车发票和保险单上传后银行给赵某2发放贷款，后幻速公司把钱打给陈磊，陈磊一直未给赵某2购车，并将12万元车款挪作他用。朱某与陈磊的微信聊天截图证实陈磊同意将赵某2的购车贷款12万元挪作他用。并有证人梁某、崔某、朱某的证言、中原银行个人汽车消费借款及抵押合同、手机消息通知截图、机动车销售统一发票、微信聊天截图、通话记录详情、襄城县公安局刑侦大队情况说明、购车发票等证据证实。足以认定，被告人陈磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，将幻速公司转入郝某上述工商银行卡的为赵某2先期垫付购车款120000元非法占有。被告人陈磊的行为符合诈骗罪的构成要件。故对上述辩护意见不予采纳。被告人陈磊对部分事实认罪，对认罪部分酌定从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈磊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2025年12月22日止）。二、责令被告人陈磊退赔阮娟娜损失人民币186454元；退赔赵永兵损失人民币115800元；退赔赵海峰损失人民币120000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李淑亚审 判 员  任双军人民陪审员  杨亚丽二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  董梦莺