北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0101刑初524号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人郭红梅，女，1988年1月27日出生于河北省涉县，公民身份号码×××，汉族，中专文化，案发前系“华赢集团”财富中心理财顾问，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月30日被羁押，2018年2月1日被取保候审。指定辩护人王文辉，北京境淡律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]359号起诉书指控被告人郭红梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员苗蓉蓉出庭支持公诉，被告人郭红梅及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人郭红梅自2014年7月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白某（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币1400余万元。被告人郭红梅于2017年12月30日在邯郸市峰峰矿区水岸名都小区被邯郸市公安局峰峰矿区分局界城派出所民警抓获。对指控的上述事实，公诉机关提供了书证，证人证言，鉴定意见，被告人供述和辩解等证据，公诉机关认为被告人郭红梅的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。庭审中，被告人郭红梅对起诉书指控的罪名不持异议，但辩称指控其参与的犯罪数额中包括了为其他业务人员“挂单”的业绩，其起初不知此事的违法性，丈夫也因在华赢凯来非法吸收公众存款被判刑，其家庭困难。辩护人的辩护意见为，被告人郭红梅系受华赢凯来公司诱骗实施犯罪，属从犯、初犯，社会危害性小；被告人郭红梅如实供述犯罪事实，自愿认罪；被告人郭红梅丈夫已被判刑，有未成年子女需抚养；建议本院对被告人郭红梅从宽处罚。经审理查明，被告人郭红梅自2014年7月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白某（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币1400余万元。被告人郭红梅于2017年12月30日在邯郸市峰峰矿区水岸名都小区被邯郸市公安局峰峰矿区分局界城派出所民警抓获。上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被告人郭红梅的供述证实，其于2014年7月经丈夫韩某介绍入职华赢凯来资产管理有限公司第5分公司，后于2015年7月到15分公司任理财顾问，2016年9月离职。在职期间历任理财顾问、团队经理，工资收入及提成收入使用的是其招商银行卡，具体数额记不清了。其上级领导先后为于某、李某、林某、韩某等人。其刚入职时参加过一次培训，内容为对外宣传公司产品业务以及如何对外招揽客户，公司的老员工也曾教新员工如何发传单、拉客户。除了在超市、地铁站、公交站等地的宣传外，公司也定期组织讲座、酒会，吸引新老客户参加。其在职期间的工作内容是对外宣传销售公司的理财产品并发展投资人，投资人一般是在街道、写字楼、超市等地发传单或者通过朋友、客户推荐认识，也有客户是看见广告后自行找来。其售卖的理财产品主要是“月月赢”“年年赢”，期限不同年化收益也不同，大概在12%-15%左右，到期返本付息。2.证人高某的证言证实，其在北京银行办业务时，遇到郭红梅来搭话，郭红梅介绍了华赢凯来的产品，称华赢凯来做一些和政府合作的项目，投资和收益比较稳定，之后其投资了几次，挣了点钱。此后，其于2015年12月29日、2016年4月16日、2016年8月22日购买华赢凯来“月月赢”理财产品，期限均为12个月，投资未到期时，华赢凯来于2016年10月不再返息。郭红梅称公司没钱了，让其再等等，但本金及未付利息一直不能兑付。3.证人王某的证言证实，其在自家小区内通过发传单的郭红梅的介绍和邀请，到华赢凯来公司进行了参观，经过郭红梅详细的介绍，其决定购买华赢凯来的理财产品并与郭红梅签订了合同。其参加过很多次公司组织的活动，比如投资足够多可以砸金蛋等，公司还曾组织过户外出游、看电影等活动。2014年9月以来，其与郭红梅签过22份《个人出借与咨询服务协议》，有的到期返本付息了，有的没有实际投资，而是以前合同到期的本金转投；此外，其还以妻子名义签署过合同，其共计实际投资577万元，亏损452万余元。在投资过程中，其与郭红梅的丈夫韩某接触过，韩某说如果能完成200万元的投资业绩就可以升职为部门经理，其答应了韩某并完成了投资，但合同都是与郭红梅签署的。4.中逸会计师事务所出具的《司法鉴定意见书》，证实郭红梅涉案非法吸收公众存款的数额，以及郭红梅自涉案账户收到的提成、工资收入等。5.投资人提供的合同等书证以及辨认笔录，证实被告人郭红梅与投资人签订合同，以及投资人辨认出郭红梅的情况。6.通达法正司法鉴定中心《司法鉴定意见书》，证实提取到财富中心花名册，记载了被告人郭红梅具体的入职时间、上级领导、升职时间等信息。7.被告人郭红梅银行账户明细，证实其账户交易的情况。8.身份证明材料证实了被告人郭红梅的身份情况。9.到案经过证实了被告人郭红梅被抓获的时间、地点以及相关情况。另，在本院审理期间，被告人郭红梅退缴违法所得人民币二万元。本院认为，被告人郭红梅目无国法，明知华赢凯来集团等未经有关部门依法批准，相关涉案人员公开宣传并以承诺还本付息的方式向社会不特定对象非法吸收资金，仍介绍投资人与华赢凯来签订协议，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。北京市东城区人民检察院对被告人郭红梅的指控成立。关于被告人郭红梅所提指控其参与的犯罪数额中有其他业务人员“挂单”的辩解，本院认为，在华赢凯来公司相关的犯罪事实中，出现了业务人员将自己所吸收资金的业务挂靠在其他业务人员名下的情况，此种“挂单”行为的出现，出于为了业务人员能以更高的比例获得提成，或者是为了业务人员升职或不被降级等方面的考虑，无论出于哪种考虑，此种“挂单”行为，基于团队的利益以及业务人员之间的合意，客观上促进了非法吸收公众存款数额以及业务提成比例的增加，而业务提成均来源于投资人的投资，“挂单”行为无疑造成了投资人的损失，故应承担相应的责任。辩护人所提被告人郭红梅系受华赢凯来公司诱骗实施犯罪、属从犯、社会危害性小的辩护意见，无事实法律依据，本院不予采纳。辩护人所提被告人郭红梅系初犯，自愿认罪等合理辩护意见，本院予以采纳。被告人郭红梅及其辩护人所提郭红梅丈夫因在华赢凯来非法吸收公众存款被判刑，其有未成年子女需抚养，家庭困难等意见，并非法定从轻处罚的理由，本院已予注意，并根据全案量刑情节综合予以评判。鉴于被告人郭红梅到案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪，在本院审理期间退缴部分违法所得，可从轻处罚并依法宣告缓刑。本院为严肃国法，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人郭红梅依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十五条，第七十六条，第六十一条，第六十四条，及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人郭红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳）。二、责令被告人郭红梅退赔违法所得（已退赔人民币二万元），依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马晓宇人民陪审员  臧淑芳人民陪审员  张玉兰二〇二〇年十二月十五日法官 助理  佟 飞书 记 员  罗也君