河北省唐山市路南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0202刑初192号 公诉机关唐山市路南区人民检察院。 被告人张蕾，男，1980年4月12日出生，汉族，大学专科文化，中共党员，户籍所在地河北省唐山市开平区，现住址河北省唐山市路**，滦县晟元投资咨询有限公司和唐山市路**冠存投资咨询有限公司实际控制人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日被唐山市区分局取保候审，2019年4月17日被唐山市分局监视居住；经路南区人民检察院决定，2019年9月24日被唐山市分局执行监视居住；2019年11月8日经本院决定逮捕，因病看守所不予收押；2019年11月8日被本院监视居住，2020年5月8日被本院取保候审，2020年10月30日本院决定逮捕，因病看守所不予收押，2020年11月9日被本院监视居住。 辩护人陈玉哲，河北陈玉哲律师事务所律师。 河北省唐山市路南区人民检察院以唐南检一部刑诉〔2019〕20号起诉书指控被告人张蕾犯非法吸收公众存款罪于2019年11月8日向本院提起公诉。因本案案情复杂，2020年2月3日经河北省唐山市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，2020年3月25日因新冠疫情中止审理，2020年10月26日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，唐山市路南区人民检察院指派检察员曹源出庭支持公诉，被告人张蕾及其辩护人陈玉哲，集资参与人代表安素琴、吴继申到庭参加了诉讼，现已审理终结。 唐山市路南区人民检察院指控：2014年2月，被告人张蕾和王征（另案处理）为非法吸收公众存款合伙成立了唐山市路南区冠存投资咨询有限公司，王征任公司法定代表人，被告人张蕾为该公司实际控制人，公司办公地点在唐山市路南区华盛超市西侧，该公司成立后违反国家金融管理规定，以高息为诱饵向社会不特定人群吸收资金，自公司成立至2018年12月共向社会不特定人群吸收资金人民币4956余万元，造成实际损失人民币1340.0653万元。 被告人张蕾为达到非法吸收公众存款的目的，于2014年2月在滦州市榛子镇第一镇村注册成立了滦县晟元投资咨询有限公司。自该公司成立至2018年12月5日以来，未经相关金融监管部门批准，在实际控制人被告人张蕾组织领导下，朱会永、亢子超、韩旭来、牛凯通过组织业务员上街发放宣传单、朋友介绍等方式向社会不特定群众宣传，承诺投资到该公司可以还本付息，月息1.2%-2%不等，吸引社会不特定群众分别与该公司签订《委托投资合同》《投资人本金、利润收款计划书》，并向群众出具《投资支付凭证》《承诺函》，变相向社会不特定群众吸收大量存款，金额为人民币204269000.00元，其中退还本金109877000.00元，支付利某37880620.67元。吸收的资金用于滦县晟元投资咨询有限公司运营、高息放贷、偿还前期存款人本息、建设滦县晟元生态园等，最终资金链断裂，导致存款人本金94392000.00元不能收回，给众多存款人造成重大损失。 2018年12月3日被告人张蕾到唐山市分局投案自首。 公诉机关就指控的犯罪事实向法庭出示了物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，据此认为被告人张蕾构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。 被告人张蕾对公诉机关指控的犯罪事实及罪名未提出异议，认罪认罚。 辩护人陈玉哲提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的罪名不持异议。对集资参与人认为构成集资诈骗罪有异议。被告人张蕾没有占有他人钱款的主观故意，是典型的低吸高放行为，钱款用途、资金流向明确，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。二、被告人张蕾在公安机关还没有发觉其犯罪之前，主动投案，如实供述罪行，配合公安机关查清账目，开庭时自愿认罪认罚，构成自首。三、被告人张蕾吸收数额在唐山地区并不算最高，情节并不算最恶劣。请法庭本着同类案件、同类数额在同一地区量刑基本统一的判罚尺度，酌情判罚。四、被告人张蕾患有严重的肾病，且已经换肾。刑期过长不利于其改造，不利于其向债权人追债，对及早挽回集资者损失不利。综上，请求对被告人张蕾判处五年以下有期徒刑。 集资参与人代表发表意见：一、对案件定性为非法吸收公众存款罪无法接受，应当定合同诈骗罪。二、对被告人认定自首有异议。三、我们都是老年人，就靠这些钱养老，被告人应想法把钱给追回来。四、被告人如果全部返还钱款并支付利某，可以建议减轻处罚。 经审理查明：2014年2月，被告人张蕾和王征（另案处理）为非法吸收公众存款合伙成立了唐山市路南区冠存投资咨询有限公司，王征任公司法定代表人，被告人张蕾为该公司实际控制人，公司办公地点在唐山市路南区华盛超市西侧，该公司成立后违反国家金融管理规定，以高息为诱饵向社会不特定人群吸收资金，自公司成立至2018年12月共向社会不特定人群共计285人吸收资金人民币4956万元，造成实际损失人民币1340.0653万元。 被告人张蕾为达到非法吸收公众存款的目的，于2014年2月在滦州市榛子镇第一镇村注册成立了滦县晟元投资咨询有限公司。自该公司成立至2018年12月5日以来，未经相关金融监管部门批准，在实际控制人被告人张蕾组织领导下，朱会永、亢子超、韩旭来、牛凯通过组织业务员上街发放宣传单、朋友介绍等方式向社会不特定群众宣传，承诺投资到该公司可以还本付息，月息1.2%-2%不等，吸引社会不特定群众分别与该公司签订《委托投资合同》《投资人本金、利润收款计划书》，并向群众出具《投资支付凭证》《承诺函》，变相向社会不特定群众吸收大量存款，金额为人民币20376.9万元，其中退还本金10987.7万元，支付利某3788.062067万元。吸收的资金用于滦县晟元投资咨询有限公司运营、高息放贷、偿还前期存款人本息、建设滦县晟元生态园等，最终资金链断裂，导致存款人本金9439.2万元不能收回，给众多存款人造成重大损失。 2018年12月3日被告人张蕾到唐山市分局投案自首。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 一、案件来源、到案经过、报案材料、抓获材料、立案决定书等证实了被告人张蕾到案情况及被采取强制措施的情况。 二、证人证言 1、赵某1证言，证实其和其子赵子通从冠存公司借款100万元，赵子通是顶名，出借人处签字分别是王征和田凯，冠存公司主要是张蕾做主。其没有偿还过本金和利某，现在没有偿还能力。 2、李某1证言，证实其2013年5月14日代表迁安联钢三联钢铁公司向张蕾借款700万元，签过借款合同，有资产能偿还借款。 3、员某证言，证实2013年其因铁选厂经营困难向张蕾借款50万元，签了借款合同，还了15万元，还欠35万元。其企业停产，会积极恢复生产，偿还欠张蕾的债务。 4、王某证言，证实2013年其铁选厂经营困难向张蕾两次借款90万元，签订了借款合同。其企业停产，会积极恢复生产，偿还欠张蕾的债务。 5、赵某2证言，证实其是迁西县金波工贸有限公司的实际经营人，2014年其为还银行利某向冠存公司借款20万元，当时冠存公司签字的是老板张蕾的亲戚刘敏友，借款金额和利某都是和张蕾商议的。现在公司不存在了，也没有还款能力。 6、刘某证言，证实为了铁选厂购买材料向张蕾多次借款，没有还清，还欠张蕾4725000元，目前企业已经拆除，没有偿还能力。 7、胡某证言：证实其曾担任过滦州市晟元公司的法人。晟元公司法人最早是亢子超，2017年4月份法人变更为其，2018年3月份法人变更为朱会永，会计是田某。其担任法人时，股东是韩旭来和其，注册资本是50万元人民币。公司的日常业务就是群众来公司存款，公司给存款群众利某。是张蕾安排其做的晟元公司的法人，实际老板是张蕾，经理是朱会永，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、牛凯。张蕾安排其平时在晟元公司的日常开销单据、工资表等财务报表上边签字，当时签字的人还有朱会永、韩旭来、牛凯。其平时负责滦州市晟元生态庄园有限公司的业务。其是滦州市晟元生态庄园有限公司的法人，张蕾安排其负责晟元生态庄园，公司的实际老板是张蕾，应该是2017年2月份成立的公司，营业执照上写的注册资本是5000万元人民币，平时其不做晟元公司业务。有部分群众的存款用于生态园建设了，具体是多少钱不知道，都是张蕾安排的。 8、田某证言，证实滦州市晟元投资咨询有限公司法定代表人是朱会永，大老板是张蕾，几个股东不清楚。其是2014年4月份左右到晟元公司上班，负责收取群众存款。公司有7个业务员，专门到外面宣传公司收取群众存款，一般是在集市上宣传，发宣传单。群众到公司存款时，其按照公司存款合同模板写合同，一式两份，公司留存一份，存款人留存一份。群众存款时，有的交现金，有的通过银行转账。刷卡的资金直接转到朱会永的农行卡上，再按田凯要求转到张福合或田宇的农业银行卡上。张蕾负责公司，所有的开支必须经张蕾审批，都是通过微信发给他审批，他同意后才能入账，公司报表也都报给张蕾。公司财务有账本，都是公司各项开支的账本，群众存款的情况有电子版记录，实际就是流水账，保存在其优盘里。公司一共收取了9300多万元群众存款。韩旭来是2018年初来公司，是张蕾安排的，协助朱会永工作。 9、李某2证言，证实其在滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作。灰色东风牌面包车是晟元公司的车，平时业务员出去做宣传都是坐这个车，其交到公安局。其大概2014年4月份从滦州市晟元公司开业就上班了，一直到公司停业。法人最早是亢子超，然后变更为胡某，最后变更为朱会永，实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、胡某、牛凯、韩旭来。开业时会计是田某和刘明月，时间不长刘明月就辞职了，会计是田某。2018年朱小青来了，会计就是田某和朱小青。公司日常业务就是群众自愿来公司存款，公司给存款群众利某，其作为业务员经手的存款群众给的利某都是年利某18%。朱会永或亢子超给业务员开会，安排发传单做宣传，一般都是去榛子镇周边的集市上，和群众们说，谁家有存款可以自愿存到公司，利某大概是年利某18%，就把公司制的宣传单发给群众。群众存款后，利某有群众领现金的，有财务室转账给群众的。其不知道晟元公司吸收的存款都干什么用了。 10、叶某证言，证实其2014年4月份在滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作，直到公司停业。滦州市晟元公司的实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、牛凯、韩旭来。法人最早是亢子超，然后变更为胡某，最后变更为朱会永，开业时会计是田某和刘明月，时间不长刘明月就辞职了，会计是田某自己，在2018年朱小青来了，任会计助理，和田某一起管财务。公司对外宣传就是投资理财，其实日常业务就是群众来公司存款，公司给存款群众利某。其作为业务员经手的存款群众给的利某都是年利某18%。朱会永或亢子超安排发传单做宣传，一般都是去榛子镇周边的集市上，说谁家有存款可以自愿存到公司，我们公司给的利某大概是年利某18%，把公司制的宣传单发给群众。群众存款后，利某有群众领现金的，有财务室转账给群众的。其不知道晟元公司吸收的存款都干什么用了。 11、丁某证言，证实其2016年7月10日开始在滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作，一直到公司停业。滦州市晟元公司的实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、牛凯、韩旭来。法人最早是亢子超，然后变更为胡某，最后变更为朱会永，会计始终是田某，后来朱小青也跟着干财务着。公司日常业务就是招揽群众自愿来公司存款，公司给存款群众利某。其作为业务员经手的给的存款群众利某都是年利某18%。张蕾平时不在晟元公司，不定期来公司给公司人开会。胡某平时在公司住，但不参与管理，他管理王店子镇梅庄村的生态园。朱会永给业务员开会，亢子超他们管理人员也参加，安排发传单做宣传。一般都是去榛子镇周边的集市上，就给群众发宣传单，和群众们说，公司有生态园，谁家有存款可以存到公司。公司给的利某比银行高，本金随用随取，存1万元，利某就是每月150元，一年1800元，存款最低1万，上不封顶。群众存款后，利某每月支付，有的是领现金；有的通过银行转账。晟元公司吸收的存款干什么用了其不知道。 12、陈某证言，证实其2016年7月19日开始在滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作，直到公司停业。公司实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、牛凯、韩旭来。法人最早是亢子超，然后变更为胡某，最后变更为朱会永，会计是田某和朱小青，公司的管理人员是牛凯，朱会永是总经理，公司日常业务就是群众自愿来公司存款，公司给存款群众利某，其作为业务员经手的给的存款群众利某都是年利某18%。胡某平时不参与管理晟元公司，他管理王店子镇梅庄村西生态园。朱会永或亢子超给业务员开会安排发传单做宣传，一般都是去榛子镇周边的集市上给群众发宣传单，和群众们说，谁家有存款可以自愿存到公司，公司给的利某比银行高，本金随用随取，存1万元，利某就是每月150元，一年1800元。晟元公司主要经营投资到旅游、工业、矿产、环保等项目，还有就是投资晟元生态庄园。群众来存款直接去财务室存钱，由财务室出合同。群众存款后，利某每月支付，有群众自己来领现金的；有银行转账的。上级公司财务是田凯。晟元公司吸收多少存款不清楚，吸收的存款干什么用了也不知道。 13、付某1证言，证实其2016年9月15日到滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作，直到公司停业。晟元公司的实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、亢子超、胡某、牛凯、韩旭来。法人最早是亢子超，然后变更为胡某，最后变更为朱会永，会计是田某和朱小青，公司的管理人员是牛凯，牛凯的领导是朱会永。公司日常业务就是群众自愿来公司存款，公司给存款群众利某，其作为业务员经手的给的存款群众利某都是年利某18%。朱会永或亢子超给业务员开会，安排发传单做宣传，一般都是去榛子镇周边的集市上。和群众们说，谁家有存款可以自愿存到公司，利某是年利某18%，本金随用随取，存1万元，利某就是每月150元，一年1800元，把公司制的宣传单发给群众。群众直接去财务室存钱，由财务室出合同。群众存款后，利某每月支付，有业务员代领后转给群众的；有群众来财务室领现金的；有上级公司财务通过银行转账给群众本人的。晟元公司吸收多少存款不知道，张蕾说过吸收的存款拿钱挣钱去了，还有一部分投资到生态园去了。 14、付某2证言，证实其2014年4月18日到滦州市晟元投资咨询有限公司上班，直到公司被查封。张蕾是晟元公司的大老板，亢子超、牛凯、胡某、韩旭来是张蕾安排来晟元公司的。刚上班时法人是亢子超，后来就变更为胡某，后来变更为朱会永了。会计是田某、朱小青。业务员有其、叶某、李某2、陈会珍、丁某、付晓青、夏某、王健（也是司机）。另外公司还有副经理，是亢子超、牛凯、韩旭来、总经理一直都是朱会永。晟元公司经营内容就是拉老百姓的存款，给高利某，一万元每年的利某是1800元，利某是按月支付。宣传的地点主要就是榛子镇、杨柳庄、王店子镇的集市，公司印的宣传单子，到集市上向赶集的老百姓发。其不知道吸收的存款干什么用了，钱都是田某转给田凯。 15、夏某证言，证实其2017年5月或6月到滦州市晟元投资咨询有限公司上班，从事业务员工作，直到公司停业。滦州市晟元公司的实际老板是张蕾，平时负责公司日常管理的是朱会永、牛凯、还有一个姓韩的男的。其刚到公司时法人是胡某，后来变更为朱会永，会计是田某，后来又来了个叫小青的女的和田某一起管财务。公司的日常业务就是群众来公司存款，公司给存款群众利某，其作为业务员经手的存款群众给的利某都是年利某18%。朱会永或牛凯给业务员开会，安排发传单做宣传，一般都是去榛子镇周边的集市上，把公司制的宣传单发给群众，说谁家有存款可以存到公司。公司给的利某是年利某18%，存1万元，利某就是每月150元，一年1800元，谁愿意存款谁就去，随用随取。群众存款后，利某每月支付，有业务员代领后给群众的；有群众自己来领现金的；有转账给群众本人的。其不知道滦县晟元公司吸收多少存款，也不知道吸收的存款都干什么用了。 16、杨某证言，证实其是迁西县东荒峪镇王庄子村铁选厂的法定代表人。2013年经吕玉伍介绍从张蕾手借款共计360万元，利某是月息5分（就是一万元每月500元利某），最后一笔是2014年2月给的。借款合同在张蕾手里，其手里没有。因为市场原因厂子到2014年5、6月份经营不起，还不起利某了，然后张蕾和其协议用厂子还贷款了。接下来张蕾就开始经营这个厂子。 四、被告人的供述和辩解 1、被告人张蕾的主要供述与辩解，证实其来公安机关投案。2014年2月其和王征投资成立了唐山市路南区冠存投资咨询有限公司，公司位置在唐山市路南区华盛超市西侧，王征是法定代表人。其和王征私下约定的股权各50%，两个人一起经营。公司业务是向不特定人群介绍理财产品，让老百姓进行投资，年息18%-24%不等。其和王征商量让业务员发传单，让业务员宣传时告诉受害者利某高，无风险可以放心投资，业务员在其授意下进行宣传。冠存公司从2014年2月开始吸收公众存款，共计吸收2488万元，支付利某1440万元，投资人实际损失1048万元，人数大概300人。公司会计吕洁，业务员赵建华，其他业务员都离职了。会计和业务员都听其和王征的，让他们怎么干就怎么干。吸收百姓钱的去向是给别的企业放款收取高额利某，付给受害人利某，公司运营成本。在开平投资了晟昱科技有限公司，法定代表人韩旭来，实际控制人是其和王征。投资人进行投资，可以现金也可以银行转账，投资的钱一般先到业务员手里，再交到公司财物卡号，转到其私人会计田凯农行卡卡号的后四位是0115。田凯不参与公司经营。其和王征在公司每月每人开工资2万元，业务员是基本工资加提成，工资原来是1500元，提成在1%至3%。其和王征知道吸收公众存款是违法的，做公司的目的就是为了吸收公众存款，然后用吸来的钱放款赚钱，再干点事业。对外放贷的事是其决定的，也跟王征商量了。借给许庆晖本金1650万元，迁西的赵某1本金760万元，迁西的刘某本金950万元，遵化的王长江本金150万元，迁安联钢三联钢铁有限公司本金700万元，借款都有合同，钱一直没还，其也没有采取起诉等法律手段。唐山市开平区晟昱科技有限公司实际出资人是其和王征，韩旭来是其公司的员工，其让韩旭来做了法定代表人。冠存公司出事以后，其将晟昱公司承包给了栗文英，承包期是一年，每月八千元承包费，现在已经到期，但其与栗文英有借贷关系，其欠栗文英43万左右，在开平法院有判决书。现在晟昱公司不在其的控制范围，承包人给了几个月的承包费就不给了。 2014年4月25日其和周全辉在滦县榛子镇注册了晟元投资咨询有限公司，两人各占40%股份，剩下20%给了吕印武，都是口头约定，没有书面东西。周全辉的舅舅朱会永是晟元公司的总经理，牛凯、亢子超、韩旭来是副总经理。公司有七个业务员。当时注册公司是想打擦边球着，实际的经营项目是从老百姓手里吸收资金，然后把资金往外投资和放贷。对外宣传存款1万元每月利某150元，由朱会永安排或晟元公司业务员负责对不特定人群通过发传单或微信朋友圈宣传。滦县晟元吸收了三四百人存款，大约9000多万。吸收的钱梅庄生态园投资1千多万，付老百姓利某4600多万，剩下的放贷收不回来。其财务由田凯负责，滦县、开平哪个公司有钱、需要用钱都汇总到田凯这，田凯报告给其，其告诉田凯怎么处理钱款。滦县晟元用吸收的存款买了两个本田车（冀Ｂ×××××、冀Ｂ×××××）、朱会永开的霸道车（冀Ｂ×××××）也是公司买的。还有一辆东风风行面包车（冀ＢＺ73**）、海马车（冀Ｂ×××××）也是晟元公司买的。凌志570（冀Ｂ×××××）和皮卡车（冀Ｂ6Ｑ8**）被朱海顺开走了，因为欠他钱，也没报警。在子有个铁选厂，是杨某欠钱还不起顶账给其，其让韩旭来看着生产。迁安三联缸体从冠存公司借走750万元，这钱里应该有从晟元公司来的存款。成立晟元公司之前其确实也赚钱了，开晟元公司多吸收存款往外放，多赚钱，但是赔钱了，想转型做生态园也没成功。其表示认罪认罚。 2、同案犯王征的主要供述与辩解，证实其和张蕾2014年初成立了冠存公司，其是法定代表人。前期投资是从投资款里出的，2015年7月16日增资到5000万，是认缴的，监事有韩旭来变成张蕾。公司业务就是针对其和其亲戚朋友的投资款500多万，投资都有书面合同，合同上有其的法人章和公司章。公司会计吕洁每月返还利某，月息2%。公司从2016年7月开始给其发工资，每月2万，一共20万元左右。张蕾说钱用于投资，在开平有个净水机项目，榛子镇有个生态园，具体投资多少钱不清楚。其以冠存公司法人身份参加过张蕾组织的年会。其法人章由公司会计吕洁保管，其默许会计使用其法人章制作投资合同。其不参与公司经营管理，对主要业务和组织架构不知道。张蕾提出给其买车，让私人会计田凯买了奥迪Ａ6给其使用。 3、同案犯赵建华的主要供述与辩解，证实其2014年公司刚成立时其通过朋友介绍到唐山冠存公司上班。公司法人是王征，老板是张蕾。会计是田凯和吕洁。业务员只有其自己。公司成立之初到2017年，王征负责公司的日常经营和决策部署，之后直到公司倒闭，是张蕾负责。公司开业时通过宣传册对不特定人群宣传公司的投资理财产品，年化利率18%。其向客户介绍公司的月息是1.5%，公司有实体产业，运行平稳，没有拖欠过任何利某。公司和投资者签订合同，公司这份合同由其保管。投资是现金，先存入其银行卡，在转账给田凯；转账的话，先转给其，再转账给田凯，有的直接转给田凯。投资人的利某是一个月返还利某，可现金可转账。其转账的利某用的是建设银行和农业银行的卡。其在冠存也投资了30多万，实际损失20多万。其提成比例开始是1.2%，后来是3.6%。杨秀芹2018年12月3日投资了2万元，直接交给其，当时会计不在，没有出合同，其就把自己的投资合同给了杨秀芹。 4、同案犯朱会永的主要供述与辩解，证实其在滦县晟元投资咨询公司上班，参与非法吸收公众存款，老板张蕾跑了，其来公安局自首。滦县晟元成立于2014年4月，最初法人是亢子超，2016年变更为胡某，2018年变更为其。刚开始张蕾和周全辉好像是共同成立这个公司，但没看到周全辉来过公司。2014年8月份，周全辉因为涉嫌非法吸收公众存款被抓了。实际控制人是张蕾，会计是其儿子媳妇田某。2014年4月，其通过其外甥周全辉认识张蕾，周全辉说其和张蕾开个公司，让其当负责人。其让田某来公司上班，业务员都是经张蕾同意后来公司上班的。公司整体运行前，张蕾来公司开会，进行了人员分工，安排其负责公司整体工作，亢子超协助其。其安排业务员去不特定人群集中地发传单、拉客户来公司存款。宣传公司在外地投资矿产、旅游项目让群众来公司存款，利某是张蕾定的。最初在迁西有个铁选厂，后来在，但没有用到那么多钱，让业务员以这两个项目为幌子去拉客户到公司存款。收到群众存款后签合同，利某按合同执行。 5、同案犯亢子超的主要供述与辩解，证实2014年2月至2017年4月张蕾安排其担任滦县晟元投资咨询有限公司的法人。公司实际老板是张蕾，经理是朱会永，平时负责公司日常管理的是朱会永、牛凯和其。晟元公司营业执照上的经营范围是投资咨询服务，实际就是吸收群众来公司存款，月利某有12%、13%、15%。其把公司业务员带到集市上后，他们向赶集的群众发放宣传单。吸收的存款由田某转给张蕾的会计田凯了，不知道具体干什么用了。利某由张蕾的会计田凯通过银行转账直接付给存款群众或田凯转账给田某，由田某以现金方式支付给存款群众。其2017年1月份从公司离职。 6、同案犯韩旭来的主要供述与辩解，证实张蕾和周全辉合伙开了滦县晟元公司，周全辉2013或2014年出事进监狱了。朱会永就替周全辉看着和张蕾合伙的晟元公司，担任总经理。2018年张蕾让其顶替牛凯的位置，到晟元公司担任司机，同时做了公司股东。其负责开公司的本田车，朱会永安排业务员到附近集市给公司做宣传，拉客户，其开车拉着业务员去集市。其每月在晟元公司工资3000元，在张蕾开平的科技公司做法人，每月工资1000元。张蕾安排田凯给其开工资。张蕾在有个铁选厂，是杨某欠钱还不起顶账给张蕾的。 7、同案犯牛凯的主要供述与辩解，证实其经人介绍先去张蕾在南湖开的公司，2014年底张蕾安排其去滦县晟元公司上班，2018年9月17日其和业务员吵架从公司离职。在晟元公司其主要是开车拉着业务员赶集，业务员拿着公司的宣传单。张蕾让其在晟元公司的各种票据上签字，朱会永也签字。每月工资4000元。 8、同案犯田凯的主要供述与辩解，证实张蕾是其以前的姐夫。其替张蕾管总公司的账，滦县晟元的账目也替张蕾监管。晟元吸收的存款最后都到其这里，晟元公司的存款合同是田某交给其的，借款合同是吸收存款后形成的，是张蕾让其保存的。借款合同的出借人叫刘敏友，是张蕾妻子刘艳君的舅舅。张蕾让其给谁转钱，其就转钱给谁。晟元公司的会计田某和其对接。每月张蕾给其开1500元补助，除此之外，张蕾每月给其3000元。 五、集资参与人安素芹等人的陈述、身份证明、委托投资合同、投资支付凭证，证实集资参与人通过宣传单、朋友介绍等方式得知向唐山冠存投资咨询有限公司存款会得到高额利某，以现金或者转账的方式，向该公司投资及获得利某的相关事实；集资参与人贾连臣等人的陈述、身份证明、委托投资合同、投资支付凭证，证实各集资参与人通过宣传单、朋友介绍等方式得知向滦州市晟元投资咨询有限公司存款会得到高额利某，以现金或者转账的方式，向该公司投资及获得利某的相关事实。 六、内资企业登记基本情况表、营业执照，证实唐山市路南冠存投资咨询有限公司住所地为河北省唐山市路**，成立于2014年1月22日，经营范围：非金融性投资咨询（不含金融、债券、期货）。滦州市晟元投资咨询有限公司住所地为河北省唐山市滦州市，成立于2014年2月13日，经营范围：投资咨询服务、商务咨询服务、经济管理咨询服务。唐山市开平区晟昱科技有限公司住所地唐山开平区东城绿庭底商**，股东韩旭来，出资比例100%。 七、银行账户交易明细，证实路南区冠存投资咨询有限公司吸收存款的情况和支出情况。 八、唐山万春司法会计鉴定中心司法会计鉴定报告书，证实：2014年2月13日至2018年12月5日期间，张蕾组织开办滦州市晟元投资咨询有限公司，安排朱会永、韩旭来、亢子超、牛凯等人非法吸收公众存款投资本金数额为204269000元，涉及公众1771人。滦州市晟元投资咨询有限公司吸收的全部204269000.00元资金全部由张蕾控制，朱会永作为负责人全部组织了实施，张蕾雇佣田凯负责全部资金收支往来款项的收付款业务办理。其资金去向已归还本金109877000.00元，未归还本金94392000.00元，未归还本金涉及公众1225人。支付利某37880620.67元；其中：已归还本金部分付息14185680.67元；未归还本金部分付息23694940.00元。支付滦州市晟元生态园有限公司投资金额11439220.00元。支付滦州市晟元投资咨询有限公司运营费用支出5411444.40元。其中赠品金额为231039元，返现为214147元。滦州市晟元投资咨询有限公司和上级公司共支付返点合计610779.00元（滦州市458203.00元，上级公司152576.00元）。滦州市晟元投资咨询有限公司2015年至2018年经营水机业务、经我中心查证核对，经营净损失58414.00元。滦州市晟元投资咨询有限公司吸收的存款，扣除退还本金、支付利某、经营费用、生态园投资、存款返点、水机经营亏损合计165277478.07元后，剩余38991521.93元留存上级公司使用。该鉴定报告中将犯罪嫌疑人张蕾2016年5月18日存款人民币50万元计入，在认定非法吸收公众存款数额时予以扣除。利某30万元在相应统计阶段予以考虑。 九、河北天佳司法会计鉴定中心冀天佳［2019］会鉴第2号司法会计鉴定意见书，证实1、2014年1月22日至2018年12月4日期间，唐山市路南冠存投资咨询有限公司非法吸收公众存款投资本金数额为49560000.00元（已归还本金24690000.00元，剩余本金24870000.00元），支付存款所得利某14086517.00元，实际损失13400653.00元。2、2014年1月22日至2018年12月4日期间，赵建华非法吸收公众存款投资本金20010000.00元（已归还本金4830000.00元，剩余本金15180000.00元），支付存款所得利某3533800.00元，实际损失11872115元。3、归还吸收公众存款本金20,005000元，付吸收公众存款利某8815288元，借出款项730000元，付南湖开平田凯张雷款项23226436元，2017年12月23日后至2018年9月30日款项2850000元，付王征款项495000元，还吕洁垫款35200元，支现金2136341元，工资965098.04元，其他费用438356.81元。赵建华归还吸收公众存款本金4830000元，赵建华付未撤资利某2714100元，赵建华付已撤资利某819700元，赵建华提成699300元，田凯收赵建华打入吸收公众存款款项20620000元。 十、被告人的户籍证明，证明被告人张蕾的基本身份信息。 本院认为，被告人张蕾违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以向社会公开宣传、承诺高息的方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额特别巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。唐山市路南区人民检察院指控被告人张蕾犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张蕾应对冠存公司及晟元公司吸收的公众存款总额负责，对于被告人张蕾本人在晟元公司投入的50万元予以扣除，认定被告人张蕾在晟元公司吸收公众存款数额为20376.9万元，对公诉机关指控的犯罪数额予以调整。被告人张蕾主动到案，如实供述罪行，承认指控的犯罪事实，依法从宽处理。公诉机关量刑建议适当。对于辩护人提出的被告人具有认罪认罚、自首情节的意见，因二者不能重复评价，在量刑时予以考虑。对于辩护人提出的被告人张蕾患有严重的肾病不宜较长刑期的意见，因身患疾病并非法定从轻、减轻处罚的依据，故对此意见不予采纳。对于辩护人提出的在五年以下判处的辩护意见，因被告人认罪认罚，公诉机关量刑建议为八至九年，结合被告人非法吸收存款的数额、情节及返还情况，本院认为公诉机关量刑建议适当，故对该项辩护意见不予采纳。综上所述，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节、对于社会的危害程度以及认罪、悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、向被告人张蕾追缴违法所得人民币1340.0653万元发还唐山市冠存投资咨询有限公司的集资参与人；向被告人张蕾追缴违法所得人民币9439.242250万元发还唐山市晟元投资咨询有限公司的集资参与人（清单见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王瑞华 人民陪审员  张 爽 人民陪审员  韦欣秀 二〇二〇年十二月七日 书 记 员  蒋瑶瑶