辽宁省瓦房店市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0281刑初665号公诉机关瓦房店市人民检察院。被告人孙华敏，女，1972年11月15日出生，汉族，高中文化，系大连红色久久信息咨询有限公司负责人，住辽宁省瓦房店市。因本案于2019年5月23日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人朱立群，辽宁鑫诺律师事务所律师。瓦房店市人民检察院以瓦检公诉刑诉〔2019〕671号起诉书指控被告人孙华敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瓦房店市人民检察院指派检察员刘丽、代理检察员孙贺出庭支持公诉，被告人孙华敏及辩护人朱立群到庭参加诉讼。现已审理终结。瓦房店市人民检察院指控：2017年6月，被告人孙华敏经北京红色久久国际文化传媒有限公司（简称总公司）的辽宁分公司工作人员介绍，在瓦房店市组建大连红色久久信息咨询有限公司（简称大连分公司）。大连分公司成立后，被告人孙华敏任该分公司总经理（负责人及实际经营人）。孙华敏在总公司及辽宁分公司的领导下，在瓦房店市租赁门市房、招聘业务员，在没有取得银保监局的《金融许可证》的情况下，利用散发小广告、电话宣传、微信宣传、在公共场所宣传的方式，向群众推销北京红色久久国际文化传媒有限公司、鸿运财富投资管理（北京）有限公司推出的“红色久久借款”，“鸿运财富”、“红色久久原始股”项目，向社会不特定群体吸收存款，按照存款群众存款期限和存款金额的不同分别支付年利率15%-20%的利某，并承诺一定期限内返本付息，所吸收的存款汇集到北京红色久久国际文化传媒有限公司及其下属分公司账户内，自2017年6月该公司成立至2018年5月群众报案之间，被告人孙华敏经营的大连分公司共在瓦房店市名群众存款，存款金额合计人民币11793000元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人孙华敏在明知大连红色久久信息咨询有限公司未取得金融许可证的情况下，为北京红色久久国际文化传媒有限公司、鸿运财富投资管理（北京）有限公司吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究孙华敏的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，孙华敏系与他人共同犯罪，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人孙华敏对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人孙华敏的辩护人提出如下辩护意见：（1）孙华敏主观恶性不大，没有意识到自己的行为是犯罪；（2）孙华敏认罪悔罪，系自首；（3）孙华敏系从犯。综上，请求法庭对孙华敏从轻或者减轻处罚。经审理查明，2017年6月，被告人孙华敏经北京红色久久国际文化传媒有限公司（简称总公司）的辽宁分公司工作人员介绍，在瓦房店市组建大连红色久久信息咨询有限公司（简称大连分公司）。大连分公司成立后，孙华敏任该分公司总经理（负责人及实际经营人），孙华敏在总公司及辽宁分公司的领导下，在瓦房店市租赁门市房、招聘业务员，在没有取得银保监局的《金融许可证》的情况下，利用散发小广告、电话宣传、微信宣传、在公共场所宣传的方式，向群众推销北京红色久久国际文化传媒有限公司、鸿运财富投资管理（北京）有限公司推出的“红色久久借款”，“鸿运财富”、“红色久久原始股”项目，向社会不特定群体吸收存款，按照存款群众存款期限和存款金额的不同，分别支付年利率15%-20%的利某，并承诺一定期限内返本付息，所吸收的存款汇集到北京红色久久国际文化传媒有限公司及其下属分公司账户内。自2017年6月该公司成立至2018年5月之间，孙华敏经营的大连分公司共在瓦房店市名群众存款，存款金额合计人民币11793000元，返还被害人利某和股本合计681956元，返还签单礼金合计316800元，被害人实际损失合计10794244元。2019年5月23日9时许，被告人孙华敏自动来到瓦房店市投案，并如实供述自己的罪行。上述事实有公诉机关出示的下列证据证实：1、案件来源、到案经过证实，本案来源及被告人孙华敏系自动投案。2、人口基本信息、前科查证确认表证实，被告人孙华敏已达到完全刑事责任年龄、无前科。3、企业机读档案登记资料、营业执照、人事服务合同证实，大连红色久久信息咨询有限公司于2017年7月6日在瓦房店市登记成立及其股东出资情况、房屋租赁合同、人员表等材料，其经营范围不含金融许可及投融资事项。4、中国银行保险监督管理委员会大连监管局出具证明证实，中国银行保险监督管理委员会大连监管局未向大连红色久久信息咨询有限公司颁发过金融许可证。5、红色久久集团宣传广告、宣传单证实，被告人孙华敏向群众宣传红色久久集团项目并为其吸收存款。6、孙华敏银行卡流水证实，被告人孙华敏银行卡流水情况。7、证人王某13、毕某、刘某7、王某14、马某3、谷某、曹某2、潘某、隋某证言证实，被告人孙华敏非法吸收公众存款事实。8、被害人韩某1等人陈述、大连瑞华会计师事务所有限公司司法鉴定意见书证实，被害人韩某1借款200000元、实际损失179001元，被害人于某1借款20000元、实际损失18334元，被害人李某1借款10000元、实际损失10000元，被害人迟某借款20000元、实际损失17674元，被害人刘某1借款90000元、实际损失79517元，被害人王某1借款330000元、实际损失281769元，被害人苍某1借款10000元、实际损失9884元，被害人田某借款100000元、实际损失89171元，被害人常某1借款30000元、实际损失27000元，被害人焉学梅借款30000元、实际损失27000元。被害人张某1借款130000元、实际损失120168元，被害人宫某1借款60000元、实际损失56000元，被害人王某2借款150000元、实际损失135833元，被害人董某借款60000元、实际损失56000元，被害人郑某借款10000元、实际损失8834元，被害人于某2借款10000元、实际损失9502元，被害人高某1借款61000元、实际损失56936元，被害人宫某2借款30000元、实际损失28800元，被害人李某2借款30000元、实际损失27000元，被害人韩某2借款30000元、实际损失27000元，被害人张某2借款10000元、实际损失8668元，被害人陈某1借款342000元、实际损失340000元，被害人王某3借款30000元、实际损失27000元，被害人马某1借款10000元、实际损失金额8838元，被害人王某4借款10000元、实际损失9004元，被害人吴某借款50000元、实际损失44502元，被害人刘某2借款10000元、实际损失9168元，被害人孙某1借款50000元、实际损失46668元，被害人宋某1借款90000元、实际损失86501元，被害人封某借款80000元、实际损失77800元，被害人乔某1借款2920000元、实际损失2563959元，被害人王某5借款10000元、实际损失9004元，被害人高某2借款20000元、实际损失18340元，被害人贺某借款20000元、实际损失18002元，被害人刘某3借款20000元、实际损失19001元。被害人马某2借款10000元、实际损失9502元，被害人乔某2借款60000元、实际损失53669元，被害人黄某借款150000元、实际损失141100元，被害人李某3借款360000元、实际损失334252元，被害人于某3借款60000元、实际损失59250元，被害人王某6借款220000元、实际损失208000元，被害人李某4借款10000元、实际损失9502元，被害人徐某1借款100000元、实际损失95500元，被害人石某1借款10000元、实际损失9200元，被害人韩某3借款60000元、实际损失56669元，被害人张某3借款10000元、实际损失9336元，被害人张某4借款80000元、实际损失74000元，被害人冯某1借款10000元、实际损失9168元，被害人付某1借款70000元、实际损失64502元，被害人陈某2借款30000元、实际损失28500元，被害人宋某2借款80000元、实际损失74669元，被害人景某借款110000元、实际损失99169元，被害人曲某借款30000元、实际损失28500元，被害人芦云凤借款30000元、实际损失27900元，被害人许某1借款20000元、实际损失17674元，被害人刘某4借款30000元、实际损失28000元，被害人闫某借款30000元、实际损失28500元，被害人邹某借款10000元、实际损失9002元，被害人石某2借款10000元、实际损失9168元，被害人周某1借款10000元、实际损失9502元。被害人常某2借款10000元、实际损失9502元，被害人孙某2借款90000元、实际损失84248元，被害人褚某借款10000元、实际损失9336元，被害人李某5借款920000元、实际损失860676元，被害人李某6借款10000元、实际损失8672元，被害人张某5借款20000元、实际损失18500元。被害人陈某3借款430000元、实际损失390171元，被害人李某7借款130000元、实际损失121806元，被害人陈某4借款180000元、实际损失162000元，被害人蔡某借款20000元、实际损失19001元，被害人曹某1借款20000元、实际损失19100元，被害人王某7借款30000元、实际损失27000元，被害人张某6借款30000元、实际损失26100元。被害人王某8借款20000元、实际损失19001元，被害人于某4借款10000元、实际损失9502元，被害人盖宝林借款60000元、实际损失56200元，被害人孙某3借款30000元、实际损失28500元，被害人张某7借款10000元、实际损失9004元，被害人张某8借款50000元、实际损失45002元，被害人乔某3借款20000元、实际损失19001元，被害人尹某借款60000元、实际损失55000元，被害人石某3借款60000元、实际损失60000元，被害人栾某1借款10000元、实际损失8838元，被害人付某2借款50000元、实际损失45002元，被害人张某9借款60000元、实际损失52500元。被害人栾某2借款30000元、实际损失27500元，被害人陶某1借款10000元、实际损失9502元，被害人张某10借款20000元、实际损失18404元，被害人陶某2借款60000元、实际损失54503元，被害人焦某借款110000元、实际损失104000元，被害人徐某2借款100000元、实际损失91665元，被害人栾某3借款50000元、实际损失43576元，被害人刘某5借款50000元、实际损失43367元，被害人程某借款20000元、实际损失18002元，被害人王某9借款90000元、实际损失82600元，被害人崔某借款10000元、实际损失9002元，被害人王某10借款30000元、实际损失27500元，被害人阎某借款120000元、实际损失112500元，被害人李某8借款120000元、实际损失111000元，被害人李某9借款50000元、实际损失45834元，被害人张某11借款40000元、实际损失38001元，被害人柯某借款340000元、实际损失319000元，被害人许某2借款10000元、实际损失9002元，被害人冯某2借款60000元、实际损失57000元，被害人姜某借款100000元、实际损失94999元，被害人王某11借款20000元、实际损失19001元，被害人王某12借款10000元、实际损失9004元，被害人徐某3借款100000元、实际损失98334元，被害人刘某6借款10000元、实际损失9168元，被害人张某12借款30000元、实际损失28000元，被害人于某5借款70000元、实际损失64000元，被害人温某借款30000元、实际损失26500元，被害人金某借款40000元、实际损失37335元，被害人于某6借款70000元、实际损失63170元，被害人周某2借款780000元、实际损失733333元，被害人邵某借款20000元、实际损失19334元，被害人孙某4借款170000元、实际损失160334元。9、被告人孙华敏供述证实，我是大连红色久久信息咨询有限公司总经理，2017年6月鄢微向我介绍了红色久久集团，他是集团的辽宁总监。他说想成立公司让我当总经理负责瓦房店地区经营，我同意了，他向我引荐辽宁负责人刘某7和北京总部负责辽宁地区的毕某。鄢微、刘某7负责选择公司地址和工商登记，谷某租赁办公地点，杨某是大连红色久久信息咨询有限公司的法定代表人，陈建宁是股东，工商登记和营业执照我不清楚是谁办的。大连红色久久信息咨询有限公司主要负责在瓦房店地区面向不特定群体拉客户，吸收存款，存款上交至北京总公司，北京总公司定存款利率同时对客户返本付息。我是公司总经理，负责日常经营，招工以及公司内部管理，员工14个人左右。我不知道大连红色久久信息咨询有限公司或北京红色久久集团是否有在中国人民银行或银监会取得相应从事金融业务的资质。大连红色久久信息咨询有限公司通过业务员散发传单、还有群众口口相传的方式，分三种存款期限，分别是一年期、半年期和三个月，一年期利率16.6%、半年期利率15%和三个月利率12%。投资人通过POS机划卡转账，我们把北京总公司提供的盖好总公司公章的合同给投资人，让他们签订合同。钱款上交总公司后，总公司根据期限和利率以及合同登记上有投资人提供的银行卡号，公司直接付息还本打在投资人提供的账户内。大连红色久久信息咨询有限公司在瓦房店大约吸收了1100万左右，投资人大约100多人。我同北京总公司没有签订劳动合同，同大连红色久久信息咨询有限公司有劳动合同。北京总公司按业绩给我开出一定钱款包括员工工资和日常花销，剩余的是我得到的报酬，没有结余则需要我拿钱填补。钱款北京总公司先期宣传说用于高铁项目，后期说用于全国大型LED屏幕什么的，具体项目没看到，我只看过北京公司总部，没看过实际经营项目。入所健康检查表等证据对本案的事实及情节予以佐证。上述证据均经庭审宣读、出示、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以确认。本院认为，被告人孙华敏未经有关部门依法批准，通过电话宣传、微信宣传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控孙华敏的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对孙华敏的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。孙华敏系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻处罚；孙华敏系自首，予以从轻处罚；孙华敏自愿认罪认罚，予以从轻处罚；孙华敏部分退赔被害人经济损失，酌情予以从轻处罚。综上，为保护金融管理秩序不受破坏，惩罚犯罪，根据孙华敏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人孙华敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2024年8月22日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人孙华敏于本判决生效后十日内向各被害人退赔经济损失（祥见退赔发还清单）；三、公安机关扣押的一部手机、二个U盘、一台辽Ｂ×××××号牌开瑞牌小型面包车，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周发慎人民陪审员  赵新秋人民陪审员  孙洪敏二〇二〇年十二月四日书 记 员  宋 琳附：退赔发还清单向韩某1退赔人民币179001元，向于某1退赔人民币18334元，向李某1退赔人民币10000元，向迟某退赔人民币17674元，向刘某1退赔人民币79517元，向王某1退赔人民币281769元，向苍某1退赔人民币9884元，向田某退赔人民币89171元，向常某1退赔人民币27000元，向焉学梅退赔人民币27000元，向张某1退赔人民币120168元，向宫某1退赔人民币56000元，向王某2退赔人民币135833元，向董某退赔人民币56000元，向郑某退赔人民币8834元，向于某2退赔人民币9502元，向高某1退赔人民币56936元，向宫某2退赔人民币28800元，向李某2退赔人民币27000元，向韩某2退赔人民币27000元，向张某2退赔人民币8668元，向陈某1退赔人民币340000元，向王某3退赔人民币27000元，向马某1退赔人民币8838元，向王某4退赔人民币9004元，向吴某退赔人民币44502元，向刘某2退赔人民币9168元，向孙某1退赔人民币46668元，向宋某1退赔人民币86501元，向封某退赔人民币77800元，向乔某1退赔人民币2563959元，向王某5退赔人民币9004元，向高某2退赔人民币18340元，向贺某退赔人民币18002元，向刘某3退赔人民币19001元，向马某2退赔人民币9502元，向乔某2退赔人民币53669元，向黄某退赔人民币141100元，向李某3退赔人民币334252元，向于某3退赔人民币59250元，向王某6退赔人民币208000元，向李某4退赔人民币9502元，向徐某1退赔人民币95500元，向石某1退赔人民币9200元，向韩某3退赔人民币56669元，向张某3退赔人民币9336元，向张某4退赔人民币74000元，向冯某1退赔人民币9168元，向付某1退赔人民币64502元，向陈某2退赔人民币28500元，向宋某2退赔人民币74669元，向景某退赔人民币99169元，向曲某退赔人民币28500元，向芦云凤退赔人民币27900元，向许某1退赔人民币17674元，向刘某4退赔人民币28000元，向闫某退赔人民币28500元，向邹某退赔人民币9002元，向石某2退赔人民币9168元，向周某1退赔人民币9502元，向常某2退赔人民币9502元，向孙某2退赔人民币84248元，向褚某退赔人民币9336元，向李某5退赔人民币860676元，向李某6退赔人民币8672元，向张某5退赔人民币18500元，向陈某3退赔人民币390171元，向李某7退赔人民币121806元，向陈某4退赔人民币162000元，向蔡某退赔人民币19001元，向曹某1退赔人民币19100元，向王某7退赔人民币27000元，向张某6退赔人民币26100元，向王某8退赔人民币19001元，向于某4退赔人民币9502元，向盖宝林退赔人民币56200元，向孙某3退赔人民币28500元，向张某7退赔人民币9004元，向张某8退赔人民币45002元，向乔某3退赔人民币19001元，向尹某退赔人民币55000元，向石某3退赔人民币60000元，向栾某1退赔人民币8838元，向付某2退赔人民币45002元，向张某9退赔人民币52500元，向栾某2退赔人民币27500元，向陶某1退赔人民币9502元，向张某10退赔人民币18404元，向陶某2退赔人民币54503元，向焦某退赔人民币104000元，向徐某2退赔人民币91665元，向栾某3退赔人民币43576元，向刘某5退赔人民币43367元，向程某退赔人民币18002元，向王某9退赔人民币82600元，向崔某退赔人民币9002元，向王某10退赔人民币27500元，向阎某退赔人民币112500元，向李某8退赔人民币111000元，向李某9退赔人民币45834元，向张某11退赔人民币38001元，向柯某退赔人民币319000元，向许某2退赔人民币9002元，向冯某2退赔人民币57000元，向姜某退赔人民币94999元，向王某11退赔人民币19001元，向王某12退赔人民币9004元，向徐某3退赔人民币98334元，向刘某6退赔人民币9168元，向张某12退赔人民币28000元，向于某5退赔人民币64000元，向温某退赔人民币26500元，向金某退赔人民币37335元，向于某6退赔人民币63170元，向周某2退赔人民币733333元，向邵某退赔人民币19334元，向孙某4退赔人民币160334元。