山东省沂南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1321刑初319号 公诉机关山东省沂南县人民检察院。 被告人张兆斌，男，1989年2月16日出生于山东省沂南县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍地及现住址沂南县。因犯盗窃罪于2008年6月23日被临沂市中级人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金4000元；因犯抢劫罪于2010年6月25日被沂南县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元；与原判有期徒刑一年零六个月，并处罚金4000元并罚，决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金6000元；因非法限制人身自由于2012年10月19日被沂水县公安局行政拘留十五日,并处罚款1000元；因嫖娼于2018年2月8日被沂南县公安局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2019年8月27日被沂南县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人王海军，山东阳都律师事务所律师。 山东省沂南县人民检察院以沂南检一部刑诉〔2020〕161号起诉书，指控被告人张兆斌犯诈骗罪，于2020年6月12日提起公诉；同年9月11日，公诉机关以沂南检一部刑追诉〔2020〕4号追加起诉决定书，追加起诉被告人张兆斌犯职务侵占罪，本案立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，沂南县人民检察院指派检察员高兴军、刘昌出庭支持公诉，被告人张兆斌及辩护人王海军到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关追加起诉，后提供新证据，本案重新计算审限至2021年2月11日止。现已审理终结。 公诉机关指控： （一）诈骗罪 自2017年夏至案发，被告人张兆斌以帮助他人贷款、卖地等为由，虚构事实，分别骗取李某1、高某2等人人民币共计126万余元；奥迪Ａ8轿车一辆，价值约26万余元；黑色本田雅阁轿车一辆，价值约11万余元。其具体犯罪事实如下： 1、2017年9月份以来，被告人张兆斌伙同满某等人向李某1虚构日照绿化公司要购买朱家林山地的假象，让李某1误认为从中间可以赚取差价，从而开始着手购买李某5位于朱家林的山地，满某还捏造日照公司来沂南看现场有花费，诈骗李某1现金20000元。后张兆斌又编造李某5购买朱家林山的钱是从其家族企业华懋食品有限责任公司挪用，现该公司查账，需要李某1将购买山地款打给华懋肉联厂会计宋某的账户，李某1随后分多次将打给李某5购买山地的钱均打款到宋某的银行账户，经查，宋某系张兆斌的岳母，在家里务农，其银行卡由张兆斌使用，致使李某1被诈骗现金630998元。同时张兆斌还编造其老婆问在朱家林山100万元股份还有多少为名,让李某1减去卖给张兆斌奥迪Ａ8轿车折价35万元,和借给张兆斌赎车的107000元及其他共13万元,出具张兆斌还有52万元股份的证明,骗取李某113万元和奥迪Ａ8轿车一辆,该车价值约27万余元。 2、2018年11月份，被告人张兆斌伙同代鑫彤以非法占有为目的，编造其早在郭某2卖房之前就已经一次性支付给郭某2八年的房租费八万元，租住郭某2位于金叶家园小区6号楼1单元301室，并由代鑫彤电话威胁购买房子的朱孔明及房产中介李某1，诈骗李某1现金55000元。同时张兆斌还以给高某1借钱为名，骗取高某1黑色本田雅阁轿车一辆，约11万元，经查，该车系高某1从马某处借得。 3、2017年夏天以来，郭某1先是通过张兆斌让高某2承名从李某5处借款二万元，后郭某1又通过张兆斌介绍到道农经济咨询公司借款五万，担保人是高某2、朱某1、侯某，在郭某1在道农经济咨询公司借款后张兆斌即以借钱为由从郭某1出拿到二万元，并称郭某1从李某5处借款二万元的账目由其归还。后张兆斌利用借款人郭某1不知去向，担保人不知真实还款数额，声称自己已经从道农经济咨询公司和李某5处转来该笔债权，隐瞒道农经济咨询公司真实索要债务数额和自己已从郭某1处拿到钱归还李某5借款的事实，以非法占用为目的，采用扣押朱某1、高某2的车辆，在受害人要车时恶意虚增债务的方式对高某2、朱某1、侯某等人实施诈骗诈骗金额102000元，另外张兆斌在高某2要求归还车辆时诱骗高某2签虚假的借据、车辆抵押协议、收到条，并以该虚假的借据、车辆抵押协议、收到条将高某2的一辆车牌为鲁Ｑ7××××的白色海马Ｍ5轿车销售获利21000元，经物价部门认定该车价值32100元。张兆斌诈骗数额累计134100元。 4、2018年5月4日，杨某通过张兆斌介绍用自己的房产作抵押从企云借贷公司借款三十万，实际到手270220元，张兆斌以非法占有为目的，虚构李某5要借用该笔钱中的19万元，并会支付借款三十万的全部利息骗取杨某的信任，另一面张兆斌却让李某5提供帮助其要使用华懋肉联厂的刷卡机套取现金使用，随后李某5安排该厂刷卡机刷取杨某的银行卡19万元，该笔资金被张兆斌长期占有，杨某一直为该笔借款支付高额利息数额达138200元。 5、2018年5月28日被告人张兆斌以给刘某2帮助贷款为由，骗取刘某210000元好处费，后与刘某2签订一份75万元的虚假借款合同，并以该份虚假合同索要借款及利息为由，多次向担保人范某及其家属恶意拨打电话和发送短信的方式进行言语威胁、骚扰，并多次向范某工厂内投放小字报，在工厂周边墙面喷写“还款”、“骗子”等侮辱性言语。2018年7月4日18时许，被告人张兆斌以索要借款利息为由在沂南县长途汽车站强行将担保人刘某1驾驶的一辆黑色别克轿车扣留，胁迫刘某1写一份30000元的借据，并两次向刘某1强行索要现金共计5000元。 （二）职务侵占罪 2014年12月至2015年1月，被告人张兆斌在担任临沂君易贷金融信息服务公司辛集分公司经理期间，利用职务便利将其收回的公司贷款12万余拒不交回公司，占为己有。 公诉机关认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人张兆斌作为临沂君易贷金融信息服务公司的工作人员，利用职务之便，将本单位回收贷款非法占为己有，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条之规定，应以诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任，请依法判处。 被告人张兆斌的辩解意见：指控第一起，李某5全权委托我处理朱家林山地，630998万元中530998万元是李某1借给我的，借据在李某1手里，其中10万元打到李某5账户；李某1用Ａ8轿车让给我抵押贷款的，因贷款办不出来，李某1让我把卖车卖掉，我卖了22万元，给了李某15万元；13万元从包含在借给我的630998万元里。第二起，55000元是购房尾款；雅阁车是高某1当时向我借了四万元抵押给我的。第三起，郭某1向道农公司借款5万元后，我没有向郭某1借过该款；高某2的海马轿车是让我卖了顶账的。另外高某2承名，郭某1担保又向我借了2万，郭某1在移动公司门口借款1.5万，高某2借了2.4万元给孩子看病，郭某1单独找我借了1万，在潘家巷子门口郭某1又借了2万等多次借款。第四起，杨某在华懋公司刷卡19万元属实，偿还了我一部借款，还剩6、7万元，杨某又向黄宝静借了2万元我用了，算上利息我给杨某打了12万元借条。第五起，属实，是偿还的借款。对职务侵占罪，该12万元是我借公司的名义从事的个人业务，与公司无关。 辩护人的辩护意见：对指控的诈骗罪系民事纠纷，第一起：李某5和李某1之间存在真实的山地转让合同；涉案630998元系被告人张兆斌借款，被告人为李某1出具了借条；Ａ8轿车过户不违背李某1本意，李某1的目的是取得还款。第二起：55000元是郭某2欠被告人张兆斌房租，郭某2通过李某1卖房，郭某2欠张兆斌房租，李某1支付的款项系该房租。第三起：被告人张兆斌催要债务是民事行为，不应认定为诈骗。第四、五起：同被告人张兆斌辩解意见。对职务侵占罪，因满某的还款是张兆斌个人款项，被告人不构成职务侵占罪。 本院经审理查明的事实： 一、诈骗罪 自2017年夏至案发，被告人张兆斌以帮助他人贷款、卖地等为由，虚构事实，隐瞒真相，分别骗取李某1、高某2、朱某1、杨某、刘某2、刘某1等人现金人民币共计972198元,李某1奥迪Ａ8轿车一辆,价值26万余元,高某1黑色本田雅阁轿车一辆,价值6.5万元,高某2白色海马轿车一辆,价值32100元。其具体犯罪事实如下： （一）2017年9月份以来，被告人张兆斌伙同满某等人向李某1虚构日照绿化公司要购买朱家林山地的假象，让李某1误认为从中间可以赚取差价，从而开始着手购买李某5位于朱家林的山地，满某还捏造日照公司来沂南看现场有花费，骗取李某1现金20000元。后张兆斌又编造李某5购买朱家林山的钱是从其家族企业华懋食品有限责任公司挪用，现该公司查账，需要李某1将购买山地款打到华懋肉联厂会计宋某系账户，李某1随后分多次将购买山地款打款到宋某的银行账户。经查，宋某系张兆斌的岳母，非华懋公司会计，其银行卡由张兆斌使用，致使李某1被诈骗现金630998元。同时张兆斌还以其老婆问在朱家林山地100万元股份还有多少为名,让李某1减去卖给张兆斌奥迪Ａ8轿车折价35万元,和借给张兆斌赎车款107000元及其他共13万元,出具张兆斌还有52万元股份的证明,骗取李振107000元和奥迪Ａ8轿车一辆,该车价值26万余元。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、李某1的手机检查笔录，证实张兆斌让李某1支付购买山地款时，给李某1发信息，内容为“会计的转了吧”。 2、书证 （1）银行交易明细，证实李某1转到宋某账户630998元；转到张兆斌之妻李某2账户用于张兆斌赎车款107000元；李某1给张兆斌微信11次转帐20100元；李某1给李某5转款35万元，其中签协议之前转款25万元。 （2）协议复印件一份，证实李某1和李某5于2019年1月14日签订山地购买协议，李某1欠李某5尾款270万元。 （3）沂南县朱家岭村荒山转包合同复印件、收到条复印件、荒山转包合同复印件、民事判决书复印件，证实李某5通过法院诉讼取得田某案涉荒山。 3、证人证言 （1）证人李某3的证言。李某1是我老公，2019年9月19日的那天，李某1说被张兆斌坑了，满某的电话也打不通，李某5也不认账。 （2）证人张某1的证言。我和李某1是朋友。2018年的时候，李某1要购买朱家林山地，说山地是张兆斌和李某5合伙买的。张兆斌带着我和李某1一块去看的山，张兆斌也说是他和李某5一块买的。2019年1月14日，我和李某1一块去了悠山美域小区对过李某5在汉街的办公室，李某1、李某5、张兆斌在那里商量转让山地的事，我听着他们说张兆斌100万元股份在这片山上，让李某1支付30万元，还剩下多少没有支付，然后我在现场用手机网银给李某5的一个农行卡分三次转账12万元。我不认识的一个女的还在那里写了一个协议，李某1和李某5当场在协议上签了字。 （3）证人高某3的证言。我和李某1合伙做生意，2018年10月份，我以30.9万元再次从网上拍到一辆奥迪Ａ8轿车，登记在我名下，车牌号码为鲁ＱＹ××××。李某1用车买一姓张的在山上的股份。李某1和我说那片山地要400万，到手能挣四五十万，李某1说那辆合伙买的车就作为投资吧，我就同意了，我记着年前那辆车就被人开走了。因为那辆车老是违章，我就催着李某1抓紧把车处理了给我钱，然后过户。后来李某1问我要身份证，说是买保险。前几天李某1报案以后我才知道李某1被人骗了，车也被骗去了。 （4）证人季某的证言。2018年的时候，李某1约呼我和张兆斌一块去过岸堤镇朱家林，之后张兆斌带我们去一个姓李的女的办公室，姓李的说这片山总价是400万。 （5）证人薛某1的证言。2018年12月份的时候，李某1向我借款，我把本人的信用社银行卡给了李某1，后来我的手机就收到被刷走8万元的提示 （6）证人宋某的证言。张兆斌是我的女婿，张兆斌说他是黑户不能办银行卡，用我的身份证去办一张邮政银行的银行卡，一直由张兆斌使用。我不是华懋肉联厂的会计，也不认识李某1。 （7）证人李某2的证言。张兆斌用我妈妈宋某的身份证办理的邮政银行卡一直由张兆斌使用。张兆斌和我说过他在朱家林山上有一百多万的股份，他还写了一个转让协议，把这山上的股份给我，当时他就拿着协议拍照让我看，但是没有给我这个协议。 （8）证人李某4的证言。我从2000年5月份就在华懋食品公司干会计，宋某不是我公司会计。 （9）证人郑某2的证言。2019年年初，李某1购买李某5山地协议是我给写的，李某1和李某5都在这个协议上签字按了手印。在写协议之前，李某5单独和我说是300万转包的，当时张兆斌说买卖成功了，问李某5要5万元好处费，这5万元还要算在李某1支付给李某5那笔款里。李某1已经支付给李某5一部分钱了，算上这五万，应该是三十万，所以协议上写着欠余款270万。 （10）证人郑某3的证言。我对象叫李某5，她买朱家林山地是用的我俩人的共同存款，没用过华懋肉联厂子里的钱。宋某不是我厂的职工。 （11）证人潘某的证言。我从1999年就在华懋食品有限责任公司干出纳，公司没有使用宋某银行卡。李某5没有挪用公司190万元购买朱家林山地。 （12）证人李某5的证言。2016年的时候，通过法院诉讼以190万元从田某手里取得了180多亩朱家林山地。之后，我就通过张兆斌往外卖这片山地。我和张兆斌说我这片山的底价就是三百万元，卖多的部分都是他赚的。后来，张兆斌带着一个叫李某1的人来找我要买，李某1来之前，张兆斌私下就给我打了电话，让我告诉李某1这片山要价400万元，这样张兆斌从中间就能赚差价了，还说其余的事情他们都商量好了，我就答应了。李某1问我山地的价格我就按照张兆斌说的和李某1说了。再后来，李某1通过银行给我打了一部分钱，意思是买山的定金。然后李某1找我商量，意思是要和我签订一个买卖山的合同，价格在五百多万元上，等李某1把山转出去再给过我钱，我没有同意。 为赚取差价，李某1想要先把山地转过去，再往外转。2018年12月30日李某1给我打款五万元，在华懋肉联厂刷卡8万，签协议的当天李某1的朋友给我打了12万元，加上张兆斌问我要的5万元好处费先算在李某1身上，李某1相当于付给我30万元。所以写协议的时候就写了还欠余款270万元。签订协议后李某1又给我打了10万元。我没想着张兆斌和我说过协议里包含张兆斌赚取的100万差价。 山地是我自己出钱购买的，张兆斌没有股份，他只是起到介绍作用。在卖山的时候，张兆斌要赚取100万元差价，另外我还给他提成。李某1让一个买山人交10万元定金，但我一直没有收到这笔定金。 （13）证人田某的证言。证实朱家林山地系其向李某5借款时抵押给李某5的，因发生纠纷打了官司。 （14）证人满某的证言。2018年10月份左右,张兆斌和我说李某5在朱家林的山地要卖，如果卖高了，他能拿到股份钱，意思是让我联系着卖这座山，他的朋友李某1也把卖山信息挂网上去了，也帮助卖这座山。因为张兆斌平时坑蒙拐骗的，我不放心就打电话给李某1，李某1说是。我们联系了多次，我一直说有个日照老板要买这山，李某1相信了，其实根本没有日照老板要买山。李某1领着我看完山之后，我跟李某1说老板很满意，我们就开始谈价格了。李某1要500万元，最后讲到460万元，我提出要李某1给我开一个550万元的合同，我从中赚取差价，李某1同意了。后来李某1说李某5不同意签虚高价格合同，这事就没弄成。我和李某1都想赚差价钱，我们商量着让李某1以实际价格从李某5手里买过来，然后再签虚高价格合同就实现了。后来估计李某1和李某5谈妥了，李某5要10万元定金李某1要我支付，因为我没有那么多钱，我告诉了张兆斌，张兆斌说好办。后来张兆斌说10万元钱的事都弄好了，我对张兆斌人品不放心，我就联系了李某1，李某1问了之后告诉我说李某5收到了。之后我要李某1和我签买卖合同，李某1不签，只给我一张收到10万元定金的收到条。后来我了解到李某1和李某5签了一个卖山协议，把我10万元定金也给算里面去了。因为山上一直没有清理出来，我告诉李某1说日照老板闲有纠纷不买山了，要求把定金退回来，李某1退给我二万元定金（转到朋友刘启清账户），还压下一部分钱意思是我和李某1以后在继续买卖这座山，李某1让我把收到条给了张兆斌。过了一段时间，李某1给我打电话说把山上纠纷处理好了日照老板还要不要，我说处理好了就要，我要求4个月之内必须清出来，但李某1要求支付20万元定金。我说20万元定金的事如果4个月清理不出来，必须双倍返还，如果清理出来我这边不买的话，定金就属于李某1的了，但李某1要求5个月清理出来，我没有同意，就没谈成。后来他给我打过一次电话问我还要买山吗，我说不买了，再后来给我打电话我就不接了。我虚构日照买山的老板是因为我看过这山之后，觉得前景很好，我和李某1都想在这山上赚取差价，我不虚构这个老板买山，李某1就不会掺和这事，我想先稳住李某1，我才有可能在操作以后找人买山的事。 5、受害人李某1的陈述。我和高某3合伙经营鞋垫加工,兼做房产中介。2014、2015年张兆斌向我抵押借款开始认识了张兆斌。2018年11月份，张兆斌让我联系卖李某5在朱家林180来亩山地，要价400万，里面含张兆斌100万元的股份。我用微信发了卖山地信息二三天，一个叫满某的人就电话联系我说他在日照干活的一家园林绿化公司想买，我当时要价500万元，最后商定460万元。满某为挣差价，提出合同上写550万的价格，因李某5不同意签虚高价格合同，这个事就没有商量成。 之后张兆斌多次找我商量这事，让买方先支付10万元的定金，后来我听张兆斌说满某这边把10万元的定金打给了李某5。张兆斌又和我多次商量，让我先用400万元将李某5这份山地合同转过来，这400万元里面有张兆斌100万元股份先算在我这边，另外300万元，我先支付给李某520万元,加上满某支付的10万元定金，共计30万元，这样我先和李某5签订一个转让合同，因为我没有支付全款给李某5，合同先放在李某5手里，等日照公司来真正买山时，我再提前一天和李某5把合同签好，因为山的主变成了我，我再和日照公司签订550万元转让合同，这样我、张兆斌、满某的目的就都实现了。后来我联系满某说他们三五天之内带着财务人员来买山。 然后张兆斌和我说转让合同的事已经和李某5说好了，让我去找李某5签转包协议。2019年1月14日，我和朋友张某1一块去了李某5在汉街的店，当时张兆斌、李某5、郑某2都在场，我和他们把我和张兆斌商量的我想先转让李某5这片山地的事情又说了一遍，当时李某5同意了。2018年12月30日我打给李某55万元，在华懋肉联厂刷了8万元，2019年1月14日签合同当天张某1转给李某512万元，共计25万元，加上满某支付定金5万元，共计30万元。我支付了钱，就让他们写个协议，我当时想把张兆斌100万元股份写进去，相当于已经付款130万元了，但是李某5和郑某2都不同意，就只写了我转包荒山欠尾款270万元的协议，还让我在2019年1月31日之前一次性付清尾款，付清尾款当日就办理合同转让手续。在签订协议的时候，为了证明我早就转了这块山地就把签订协议的时间提前一段时间写成了2018年12月18日。 过了四五天的时候，满某联系我说日照公司去了朱家林，让我和他一块找李某5签合同，我还没有找到李某5的时候，满某又给我打电话说他们公司的人碰见看山的老头，说山地有纠纷，取消了交易。 2019年的一月份的时候，张兆斌联系我说我和李某5签订的协议马上要到期了，让我支付一部分钱给李某5，否则李某5那边就会告我违约，我已经交纳的那30万元就不给我了。张兆斌还说日照那边的公司并不是不买山了，是等着我们把纠纷处理完了再买，所以卖这块地还是有希望的。我担心我违反和李某5签订的协议，另外张兆斌还告诉我说李某5买山的钱是挪用华懋肉联厂的，他老公郑某3要查账，李某5需要钱把厂子里面的钱填平，需要我快给支付一部分买山的钱。然后张兆斌发给我一个宋某的账号，说这个账号是华懋肉联厂的会计的，2019年2月1日，我往宋某银行卡打款五万元，2月3日打了两个49999元，2月18日打款三十万元。2019年6月份，张兆斌又联系我说郑某3知道李某5挪用厂子里面的钱的事情了，和李某5打仗，现在需要把李某5挪用厂子的钱还上，还说李某5从别的地方借钱补了这个窟窿，所以让我承担李某5借钱的2000元利息，问我要10万元，还是让我打到宋某账户，6月4日打了2000元张兆斌说的利息钱，6月6打了5万元；6月18日打了49000元。2019年8月15日的时候，张兆斌告诉我说李某5已经找人协商能把朱家林山地的纠纷给处理掉了，这样日照那边就会继续买山，但是清理需要费用三十万元，让我继续打钱，8月15日我打了5万元，8月22日打了2万元，8月23日打了1万元到宋某账户。张兆斌被公安机关拘留后，我问李某5说没有收到我往宋某账户打款，张兆斌在朱家林山地上也没有100万元股份。 2018年10月份我和高某3以公司名义以30.9万元在淘宝上拍买一辆二手奥迪Ａ8轿车，登记在高某3名下。2019年的三四月份的时候，张兆斌出价28万元想买过去，车他已经开去了，钱一直没给。后来张兆斌要把车过户，我和他说好在过户之前先给我们十万元的车钱再去过户，我把车的大本、行驶证、高某3的身份证都给了张兆斌，在高某3没到场的情况下他把车过户了，车款一分也没有给我。 2018年12月份，张兆斌找到我说他有一辆白色的宝马轿车登记他老婆李某2的名下，他用这辆车抵押抵押贷款，由于贷款没还上，车一直抵押在贷款公司，他问我借钱把车赎回来卖掉，偿还我借款。2018年12月12日我打到李某2银行卡1万元；2019年1月16日我又微信转给张兆斌1万元；到1月26日我通过我的建行卡和我老婆李某3农行三次打款8.7万元。车赎回来后，张兆斌一直没有还给我借款。 2019年的6月14日，张兆斌说他老婆李某2和他打仗，非要知道他在朱家林投资的那100万元股份让他花的还剩下多少了，意思是想让我给他写一个证明给他老婆看。张兆斌就让我把卖给他的那辆奥迪Ａ8轿车折价35万元，我借给他赎车的107000元，再加上平常我在微信上发给他的钱一共有接近13万。经过折抵张兆斌的这100万元股份还剩下52万元，当时因为张兆斌说这个证明是写给他老婆看的，我也没有多想，就给他写了。后来我在问张兆斌要我的车钱和借给他的钱的时候，张兆斌就说这个车钱和他问我借款的钱都用这个他在朱家林山上的100万元股份折抵了。 6、同案犯代鑫彤的供述。张兆斌跟我说，朱家林这块山地原来是一个叫田某的，因为用了张兆斌的贷款还不上了，这个山就成了张兆斌、李某5和郑某2的了。后来我们在上块住的时候，我偷看他的手机微信聊天记录，我看到张兆斌和他侄子满某一块套路李某1，忽悠着李某1买这个山。张兆斌经常用微信或者打电话安排满某给李某1打电话什么的。 7、被告人张兆斌的供述和辩解。宋某是我前岳母,她有一张邮政银行卡一直由我使用,李某1往这个账户打过多次钱,一方面是借款,另一方面是炒房的业务往来。 朱家林山地是李某5花了195万元从田洪平手里买来的，里面有我的十几万块钱，是我跟着李某5干活挣的一部分工钱,当时李某5买山的时候我就和李某5说好了我这些钱都投资在里面了，另外李某5承诺只要我把山卖了，不管卖多少钱，都会给我百分之三十的好处。 满某和我是一个村的，他平常跟着我开车什么的。李某5卖山的时候,我联系李某1和李某5认识。李某1买山把我投资在李某5山上的钱算在李某1买山的份额上了。李某1想着买山后倒卖赚取差价，我不想卖想自己开发，因为我们意见不统一，于是我就找满某，让他出面来买李某1买的山。实际上满某根本不买山，他就是承名，实际上是我来买山。在操作的过程中满某看着山的利润空间怪大，他从日照找了一个干工程老板，这老板还来看了几趟山，还讲价不是520万就是540万元要买这座山，当时这些事都是李某1和我说的。因为这个买卖成功了后李某1就挣钱了，我就跟着瞎忙乎了，所以我就让李某1不同意卖，当时李某1想空手套的，然后我不让李某1同意，然后他们就没有卖成。这件事被我搅黄了后，我就想着自己开发这片山了。 当时李某1让满某支付定金，我想着不是五万就是十万，满某让我支付，我答应了，当时我把这笔钱算在我投资的山上的账上了，然后我告诉李某1说满某支付定金了，实际我没有给李某5定金。 我没有对李某1说过李某5买山是她挪用华懋肉联厂的钱，也没有对李某1说过宋某是公司会计。 本院经审理认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构李某5将告李某1合同违约及购买山地款系李某5挪用华懋公司资金需要填补挪用的资金等事实，隐瞒宋某系其岳母及宋某的银行卡系张兆斌使用的真相，多次骗取李某1现金630998元；被告人张兆斌以非法占有为目的，以买车和借款赎车名义，骗取李某1汽车和借款，在张兆斌将案涉车辆出卖后，亦未偿还李某1，更加印证了其非法占有的目的。被告人张兆斌的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。但公诉机关指控张兆斌诈骗李某1赎车现金13万元,因有2万余元零散转款性质不清,不认定为诈骗，该部分诈骗数额认定为107000元。 （二）2018年11月份，被告人张兆斌伙同代鑫彤以非法占有为目的，编造其早在郭某2卖房之前就已经一次性支付给郭某2八年的房租费八万元，租住郭某2位于金叶家园小区6号楼1单元301室，并由代鑫彤电话威胁购买房子的朱孔明及房产中介李某1，诈骗李某1现金55000元。同时张兆斌还以给高某1借款为名，骗取高某1黑色本田雅阁轿车一辆，价值6.5万元，经查，该车系高某1从马某处借得。案发后，代鑫彤退还李某1现金3.5万元。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、辨认笔录二份。证实高某1、代鑫彤对张兆斌的辨认情况。 2、书证 （1）高某1举报材料。2017年4月21日，被告人张兆斌以给高某1借款需要拍摄高某1有车的视频为由，骗取高某1借用马某的黑色本田雅阁轿车（车牌号鲁ＱＬ××××）一辆。 （2）高某1提供的借条复印件。2017年4月12日张兆斌骗取高某1车辆时，高某1给张兆斌出具的200000元的借条。 （3）楼房过户协议。2016年6月23日高某4以所有的金叶家园6号楼1单元301号楼房作抵押向郭某2借款，并办理过户手续。 （4）朱孔明提交的房屋买卖合同、协议书复印件各一份。证实房屋买卖合同中卖方为郭某2，买方为朱孟真。朱孟真与高某4协议约定，高某4于2017年12月28日将房内东西搬出，逾期不搬归朱孟真所有。 （5）李某1提供的银行交易明细、收到条、房屋租赁合同、收到条。证实被告人张兆斌以虚假的房屋租赁合同骗取李某15.5万元房租费的事实。 （6）辩护人提供的证据：高某1的车辆抵押协议原件一份，借条原件一份；借条复印件一份。2017年4月21日高某1为张兆斌出具鲁ＱＬ××××轿车抵押协议一份,内容为”今高某1所拥有的鲁ＱＬ××××车一辆用于借款质押”,高某1签名；2017年8月2日高某1为张兆斌出具借款3万元借条一份；2016年12月23日高某1出具借款1.6万元借条。 3、证人证言 （1）证人郭某2的证言。2015年或2016年的时候与张兆斌认识，张兆斌介绍我放款给高某1，用他哥哥高某4在金叶家园小区6号楼东单元301室的房产作抵押，并办理了过户手续。高某1欠我的三十八万元左右借款一直没有偿还，我通过张兆斌把这套房子卖给了一个姓朱的，五十来万。买房子的给我打了三十九万元首付，剩下的都被张兆斌拿去了。在卖房子之前没有出租给代鑫彤,也没有收过8万元房租费。 （2）证人的朱孔明的证言。2017年11月份，我以53万元购买了郭某2在金叶家园小区6号楼东单元301的房子。2018年10月份左右的时候，突然一个女的打电话给我说，郭某2在卖房子之前就把这套房子出租给她了，并支付了八万元的房租，因为已经过去一年了，她想问我要六万元的房租，我不给房租她就去住。因为房子是李某1介绍的，以后怎么处理的我就不知道了。 （3）证人王某的证言。2017年的时候，姓郭的通过张兆斌介绍向道农公司借款8万元，姓郭的用一辆白色现在飞思跑车作抵押，车主是马牧池一个女的，张兆斌当了担保。借款时没有用金叶家园的房屋租赁合同作抵押。 （4）证人马某的证言。2017年4月份的一天中午，高某1和我说他出去有事想开开我的车，我就同意了。后来高某1和我说车被一个姓张给骗去了。 （5）证人高某4的证言。高某1是我弟弟，2017年的时候，高某1以我在金叶小区6号楼东单元301室作抵押，向郭某2和张兆斌借款，后来张兆斌和郭某2把房子给卖了。 4、被害人陈述 （1）被害人李某1的陈述 我兼职干房产中介，2017年的11月份，张兆斌通过我把郭某2在金叶家园小区6号楼东单元301号房产卖给了朱孔明。2018年的10月份左右，张兆斌找到朱孔明说郭某2在卖房子之前已经把这房子出租给一个叫代鑫彤的女的了，收了八年的房租，代鑫彤找郭某2要房租，如果不给就去这个房子住。张兆斌还告诉我说他给协调了代鑫彤，代鑫彤要6万元，他给垫付5000元，让朱孔明这边出55000元，凑上6万元，把代鑫彤租房子的事情就处理好了。我电话联系了代鑫彤，她说支付给郭某28万元房租费，说我们不给他房租她就搬去住。我就和朱孔明商量这事怎么办，朱孔明想让我先把这55000元的房租先支付给代鑫彤，等他把房子卖掉，再把这55000元还给我。2018年11月4日，张兆斌通过微信发给我一个代鑫彤的农行卡号，我接着给代鑫彤打了1万。11月6日张兆斌给我发了一段视频，视频里代鑫彤写了一份房屋转租给我的合同，之后我又打了45000元。 （2）被害人高某1的陈述。2015年我通过张兆斌借了郭希庭35万一直没有还上。2017年4月21日，我让张兆斌在找人给我借20万，10万还郭希庭，剩下的自己做生意。张兆斌拍了我房子的视频，又让我随便找一台车拍视频，证明我有房有车。我借了马某的一辆黑色本田雅阁轿车（车牌号鲁ＱＬ××××），在德胜广场拍的视频，我当时给张兆斌写了一张20万元的借条。张兆斌拿着借条后告诉我说他要开着这辆车去找李某5看看，然后再给我打款，并把车还给我，就这样张兆斌开着车走了后就再也没有回来。我让张兆斌还车，他说我把郭希庭那边的欠账还清了再给我车，后来没有还给我车，只是把那张欠条给了我。 5、同案犯代鑫彤的供述。2017年2月14日通过微信和张兆斌接触开始谈恋爱。2018年11月份的一天，在老车站附近的如意之家宾馆，他让我帮着在两份房屋租赁合同上签字，一份内容是我租了郭某2在金叶家园的一套房子，租期是八支付租赁费8万元，另一份合同上我又成了出租方，当时我也不明白什么意思，张兆斌让我签字我就签字。那份郭某2收到租赁费8万元的收到条我看着就是张兆斌写的。张兆斌说金叶家园的这套房子是他和郭某2的，通过李某1卖给了一个卖渔具的人。张兆斌让我给买这套房子的人和李某1打电话说，我已经租了这套房子，我要去居住，要钱的事他去和李某1沟通。再后来张兆斌把我的一张农行卡卡号给了李某1，之后我就收到李某1打来的1万元和4.5万元。我没有租过这房子，也没有支付8万元房租。 6、被告人张兆斌的供述和辩解。高某1用高某4在金叶家园的房产抵押向郭某2借款40万元，因高某1还不上款，房子就成了郭某2的了，后来我通过李某1卖给一个姓朱的。 2016年郭某2通过把房子出租八年借款8万元的方式向道农投资的王峰借款，我是担保。借钱后郭某2不见了，这笔8万元是我给还上的，道农投资把房屋租赁合同就给了我。这套房子被卖掉以后，我就让代鑫彤给买房子的姓朱的打电话要租赁费8万元。因为李某1给牵线搭桥卖的房子，最后就商量着让李某1回收这套房子，租赁费就由李某1出，李某1也同意出这笔钱。我把代鑫彤的一张农行卡发给李某1，李某1就往这个卡里面打款5万元。代鑫彤没有租赁郭某2金叶家园这套房子，也没有支付8万元的房租费。李某1给我钱后我就又让代鑫彤给写了一份转让出租合同。 本院经审理认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构在卖房之前涉案楼房已被代鑫彤租住八年，支付房租费8万元的事实，骗取李某1现金5.5万元；被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构为高某1借款的事实，骗取高某1借用他人的本田轿车一辆，且在高某4房产被其出卖偿还债务后仍不返还车辆，非法占有的目的更加显现，被告人张兆斌的行为符合诈骗罪的构成要件。 （三）2017年夏天以来，郭某1先是通过张兆斌让高某2承名从李某5处借款2万元，后郭某1又通过张兆斌介绍到道农经济咨询公司借款5万，担保人是高某2、朱某1、侯某。后张兆斌利用借款人郭某1不知去向，担保人不知真实还款数额，声称自己已经从道农经济咨询公司和李某5处转来该笔债权，隐瞒道农经济咨询公司真实索要债务数额，以非法占用为目的，以恶意虚增债务的方式骗取高某2、朱某1、侯某等人现金96200元，扣除偿还李某519000元和道农公司40000元债务，实际诈骗现金37200元。另外张兆斌在高某2要求归还车辆时诱骗高某2签虚假的借据、车辆抵押协议、收到条，并以该虚假的借据、车辆抵押协议、收到条骗取高某2的一辆车牌为鲁Ｑ7××××的白色海马Ｍ5轿车销售获利21000元，经物价部门认定该车价值32100元。案发后,高某2被诈骗车辆被公安机关追回,发还高某2。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、书证 （1）高某2提供车辆发票、税收缴款书、检验单等材料，高某2的车辆信息。证实涉案车辆鲁Ｑ7××××登记车主为高某2，购买时价格为75900元。 （2）高某2提供的与张兆斌微信聊天记录照片、高某2还款记录照片。2018年3月13日张兆斌收到高某2现金15000元，3月15日银行转款6000元，3月20日银行转款8000元，3月22日微信转款500元，3月23日微信转款1500元。 （3）朱某1车辆信息查询一份。鲁Ｂ9Ｙ7**登记车主为朱广林。 （4）朱某1提供的收到条复印件和微信、支付宝转账照片。证实张兆斌2019年1月15日收到朱某1（替郭某1担保）30000.00元，2018年3月11日微信转款4000元，同年5月25日微信转款给高某229000元。朱某1实际给张兆斌转款55000元； （5）李某6提供的微信转帐记录三张。郭某1支付道农利息转帐记录，9、10、11三个月，每月为4000元。 （6）董某提供的车辆质押借款合同一份、高某2、张兆斌身份证复印件各一份。高兆斌在高持伟家让高某2签订的假借款借据和车辆抵押的合同。 （7）扣押决定书、发还清单。公安机关从昌某处扣押海马轿车一辆发还高某2及借据、收到条、车辆抵押借款协议。 2、证人证言 （1）证人朱某2的证言。2018年5、6月份，朱某1的车因担保高利贷被张兆斌开走了,我联系张兆斌后，支付了利息2000元和20000万元本金后把车开回来了,张兆斌出具了一张30000元收到条,收款时间2019年1月15日。 （2）证人高持伟的证言。2018年春天，高某2的车因为给郭某1借、担保高利被张兆斌开走了，让我帮忙把车要回来。我和高某2在工业园见到张兆斌，当时高某2一把就给了张兆斌现金15000元，张兆斌还给写了一份收到条。另一个担保人叫朱某1，他的一辆凯美瑞轿车也被张兆斌给哄去了，然后朱某1想要车，把29000元用支付宝转给高某2，高某2把钱转给我，我又转给张兆斌了。 再后来，张兆斌到我家里说他临时缺钱用，想让高某2帮忙给写个借2万元的借据，他拿着去找别人借钱用，他还说让高某2写的这些借据都是假的，不用高某2还钱。然后我就联系了高某2，我们三人就在我家堂屋里又把这件事说了说，当时因为高某2还的钱张兆斌认为已经还完了，高某2就想着能要回他的车，所以一切都顺着张兆斌，然后高某2就在我家给张兆斌写了一份借款2万的借据，还写了一份车辆抵押协议，张兆斌还是找各种理由拖着不给车。 （4）证人张某2的证言。2017年的时候，我和王某、刘学海合伙在汉街开了一家叫道农经济咨询的店，郭某1从我们这边借了5万元，张兆斌当担保。2018年的春天，张兆斌给我们开来了担保人的一辆灰色凯美瑞轿车。后来张兆斌和一个我不认识的青年给了我4万元，我把郭某1写的借条和凯美瑞轿车一块给了张兆斌。郭某1从我这借款后，张兆斌是否从郭某1手里借3万元我不知道。 （5）证人李某6、王某的证言。2017年的时候，张兆斌介绍郭某1在道农公司借款5万元，当时给了郭某145000元现金。郭某1支付了八月、九月、十月、十一月四个月的利息共计16000元。2018年的春天，张兆斌给我们开来了一辆担保人的灰色凯美瑞轿车，再后来我听着郭某1借的这笔钱张兆斌给还了。 （6）证人董某的证言。高某2没有通过张兆斌用海马车抵押向我借款2万元。2018年夏天，张兆斌把一辆车主为高某2，车牌是鲁Ｑ7××××的白色海马Ｍ5轿车，还有车主借款和抵押合同给了我。8月份的时候，张兆斌说车主不给钱了让我给把车卖掉，然后我就以21000元卖给了小伟。 2018年的时候，我以四万元价格从张兆斌处购买了一辆凯美瑞轿车。后来张兆斌说车主想2万元把车赎回去，剩下的2万以后他来补，然后车主给了我2万元现金把车开走了，张兆斌到现在还欠我2万元。 （7）证人公某的证言。2018年的4月份，一个姓董的青年把一辆白色的海马Ｍ5轿车以21000元价格卖给了我。 （8）证人张某3的证言。2018年我同学昌某以27000元从公某手里买了一辆海马轿车，车牌号是鲁Ｑ7××××。 （9）证人昌某的证言。2018年8月份经张某3介绍从沂南公某手里购买了一辆海马轿车，车牌号是鲁Ｑ7××××。 （10）证人李某5的证言。具体时间我记不清楚了，张兆斌带着一个中年男人来找我借款2万元，我就给了那个男的17000元。后来张兆斌偿还给了我19000元，因为借款时扣了1000元保证金。 3、被害人陈述 （1）被害人高某2的陈述。2017年7、8月份的时候，郭某1通过张兆斌介绍，我给承名贷款2万元，郭某1当担保，放贷公司实际就给了17000元。又过了二三个月，郭某1又通过张兆斌向道农经济咨询公司贷款50000元，我和朱某1、侯某当的担保。开始借的那2万元，郭某1说已经偿还1万元本金了。 2017年农历腊月二十九的时候，张兆斌联系我说郭某1经联系不上了，郭某1不但本金没有还，还欠着一部分利息，我当时给了他2000元的现金付了利息，没写收到条。张兆斌以需要把我的白色海马Ｍ5车装上定位的名义骗走了。第二天我通过微信往张兆斌提供的李某2的农业银行卡里转了1万元。为了要回我的车，2018年的3月13日我在开发区工业园知豆电动车厂附近给了张兆斌现金15000元，张兆斌给我写了一张收到条。3月15日我又给李某2的农行卡里打了6000元，3月20日往李某2的农行卡上打了8000元，3月22日我微信转给张兆斌500元，3月23日微信转给张兆斌1500元。我还给了张兆斌一次200元，一次800元，共给了他44000元。 因为郭某1借的那五万元朱某1也是担保人，朱某1的一辆凯美瑞轿车也被张兆斌给开去了，开车的时候朱某1还给张兆斌4000元，后来朱某1想要车又给了张兆斌29000元，这个钱是朱某1通过支付宝发给我，我又发给高持伟，高持伟转给了张兆斌，车也没有要出来。我听张兆斌说朱某1为了要车又给了张兆斌2万元，也不知道真假。 我让高持伟帮着要车，2018年5月25日晚上，在高持伟家里，张兆斌让我写了一份2万的借据和收到条，一份用我的车抵押的抵押协议，其实我根本就没有借钱，张兆斌也没有给我钱，这三份材料都是假的。因为高持伟帮我要车，高持伟说让我写，事后他去给把车给要出来，我就写了，事后高持伟告诉我说车他给要不出来了。我又联系张兆斌要车，张兆斌就问我要25000千元，说欠的钱还没有还清。 （2）被害人朱某1的陈述。2017年的夏天，郭某1通过张兆斌在道农经济咨询的门头借高利贷五万元，我和高某2、侯某当担保。张兆斌说这笔钱还本金五万元再加上利息16000元，一共66000元，张兆斌想让我们三个人一人还款22000元，我们三个人都同意。我当时通过微信给张兆斌转账4000元，我和张兆斌说这二天尽快再给他剩下的18000元。张兆斌担心我不还钱跑了，必须把我的丰田凯美瑞轿车（车牌号：鲁ＱＶ××××）按定位，张兆斌把我的车开走后，就没有给我。后来张兆斌说让我还上29000元就给我车，张兆斌找了高持伟，我找了高某2当我们的中间人，我通过支付宝转给高某229000元，高某2又转给了张兆斌，但是车没有给我。后来我又通过朱广成联系的张兆斌，张兆斌又要2万元，是朱广成拿着我2万元去找张兆斌把我的车开回来了，另外朱广成还给额外又给支付了2000元的利息。张兆斌给我写了一张他收到我支付三万元的收到条，实际上我一共支付给他五万五千元了，张兆斌说不能写那么多，写多了他就不好问别人要钱了。我还听高某2说，张兆斌哄着高某2写了一份2万元借条，还用他的车作抵押。 （3）被害人侯某的陈述。郭某1在汉街道农公司借款五万元，我和高某2、朱某1给当担保人。后来张兆斌和我们三个人商量着每人偿还二万来块钱。高某2和朱某1的车被张兆斌扣了。我知道朱某1给了张兆斌一个4000元，一个29000元，高某2给张兆斌一个1万元。 （4）被害人郭某1的陈述。2017年的夏天，高某2给我承名，通过张兆斌借款2万，实际给了17000，我月月通过微信支付利息。又过了一二月份，我又通过张兆斌在道农经济咨询借款5万，是我承名，高某2、朱某1、侯某担保，每一万元月息800元，扣除了第一个月的利息和一千元的费用，实际给我45000元。我拿到钱后，张兆斌说借3万元用来周转，就用三、二天，我也没有多想就把3万元现金给了张兆斌，在商贸大厦附近的卖电动车店门口。过了一二天张兆斌还给我1万，剩下的2万张兆斌和我说利息由他来付，就顶高某2承名的那2万元的利息。实际上到现在张兆斌也没有给我那2万元。这件事侯某和张某2都知道，他们当时都在旁边。 4、鉴定意见。经沂南县价格认定中心鉴定，鲁Ｑ7××××海马小型轿车价值为32100元。 5、视听资料。该视频为张兆斌在高持伟家让高某2签假借款的借据和车辆抵押的视频。 6、被告人张兆斌的供述和辩解。 郭某1通过我借过两次钱，另外还通过他村里一姓郭的承名借了一次两万，一共就这三次。 2017年的时候，高某2承名，郭某1担保找李某5借了2万块钱，后来郭某1又通过我向道农经济咨询公司借款5万，担保人是高某2、朱某1、侯某。过了二、三个月，郭某1跑了，我就问高某2要他给郭某1承名那2万元借款，高某2先给了我10000元。快过年的时候我又去高某2家要账，高某2用他的一辆海马轿车先顶着帐，让他过一个安稳年，什么事情等过了年再说，当时我就把他的那辆车开走了。过了年后高某2陆陆续续的把这20000元还清了。另外高某2给郭某1担保的那5万元，他也给还了有10000来块钱，高某2一共替郭某1还了有4、5万元。另外一个担保叫朱某1的人也给还了4、5万元，郭某1借的这些钱，都让高空玉和朱某1还清了。 后来在高某2村里，他想借款2万元，自己写了一个借款2万元的借条，用自己的那辆车作抵押，然后我就拿着高某2写的这个借条，找董某借了2万元，当时给了19000块钱，这个钱我给了高某2，然后那辆车我就给了董某。再后来高某2因为他替郭某1还了那么多钱，和他老婆打仗，这2万元他就不还了，还说那辆车让我们想卖就卖吧，董某就把这辆车给卖了。 郭某1从道农借款5万元后，我没有向郭某1借款2万元，郭某1就给了我几千块钱的好处费。 朱某1的凯美瑞轿车是他自己把车抵押给道农那边顶账的，后来没有钱还，我给联系董某去给道农支付了4万元钱，道农那边就把这辆车给了董某，我又额外给支付的利息。 本院经审理认为，被告人张兆斌在郭某1失去联系后，以偿还郭某1向李某5和道农借款为由，以非法占有为目的，虚增债务，先后骗取高某2现金4.12万元，骗取朱某15.5万元，扣除偿还李某51.9万元、道农4万元借款外，其余3.72万元被其非法占有。被告人张兆斌以借款为名，诱骗高某2签订虚假抵押借款协议，骗取高某2价值32100元的白色海马Ｍ5轿车一辆。被告人张兆斌的行为符合诈骗罪构成要件，诈骗数额认定为6.93万元。公诉机关指控被告人借郭某12万元只有郭某1陈述，被告人张兆斌不予认可，郭某1陈述的在场见证人侯某、张某2不足以证实借款事实的存在，该部分事实不清、证据不足，本院不予认定。 （四）2018年5月4日，杨某通过张兆斌介绍用自己的房产作抵押从企云借贷公司借款30万元。张兆斌以非法占有为目的，虚构李某5要借用该笔钱中的19万元，并会支付借款30万的全部利息骗取杨某的信任，张兆斌让李某5提供帮助使用华懋肉联厂的刷卡机套取现金使用，随后李某5安排该厂刷卡机刷取杨某的银行卡19万元，其中12.7万元被张兆斌长期占有，杨某一直为该笔借款支付高额利息。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、辨认笔录。被害人杨某辨认出被告人张兆斌。 2、书证 （1）举报材料。杨某举报张兆斌与李某5合伙诈骗其19万元及高额利息。 （2）杨某提供的银行交易明细。2018年5月4日在华懋食品公司刷卡19万元到郑恩雪账户。 （3）杨某女儿当担保的借条复印件和杨某借款照片复印件。证实2018年4月12日杨某和杨利锋借款6.3万元。 3、证人证言 （1）证人潘某的证言。我是华懋肉联厂的出纳，2018年5月4日李某5带着一年轻男的和一个年龄大了男的来公司刷了19万现金，之后我就把准备好的19万元现金给了他们，是谁拿走的我记不清了。 （2）证人李某5的证言。具体时间我也记不清了，张兆斌联系我说他带人去华懋肉联厂刷卡拿现金使用，张兆斌带着一个老头去的，然后我就让厂子的会计用ＰＯＳ机刷了那个老头的卡19万元，会计把19万元的现金给了他们。我没有和张兆斌说过要借这个老头的钱用，我不认识杨某。 4、被害人杨某的陈述。2018年5月初的时候，我联系张兆斌想借高利贷用。张兆斌说让我用房子作为抵押，利息低，多贷点，他姐姐李某5那边想借着用一部分，不用我付利息，我觉得怪好就答应了。之后在汉街南头一家叫企云的放贷公司以房产抵押贷款30万，利息是3分3厘，事先扣除了三个月的利息。放款当天下午，张兆斌接着李某5一块去了华懋肉联厂一办公室，张兆斌问李某5这次划多少钱，李某5说19万，于是我就拿出卡给了张兆斌，张兆斌又把卡给了李某5，李某5把卡给了两个妇女中的一个，然后用ＰＯＳ机从我的农行卡上刷走了19万。后来我自己在银行查着刷到一个叫郑恩雪的银行账户，不管是张兆斌还是李某5都没有给我写借条。这19万到现在没有还我，我一直付着高额利息。 5、被告人张兆斌的供述和辩解。杨某在锦御家园小区购买房子，还购买了一辆北京现代轿车，都是分期买的。车辆因为没有及时还款被担保公司开去了，杨某找我商量让我帮忙，把房子的尾款3、4万元和车的尾款2万元来块钱给还上。当时说好用杨某的房子抵押贷款，还上李某5的钱后，再借给我12万元使用。然后我们从李某5那里借到六万来块钱后，就帮着杨某把房子和车子的尾款付清了，然后我介绍杨某去了汉街南头一家叫企云的放贷公司用杨某的房子做抵押贷款三十万元。2018年5月4日这笔贷款到账后，我和杨某一块去华懋肉联厂通过李某5用公司的刷卡机，刷了杨某的卡19万元，把李某5的六万来块钱还了，剩下的都借给我了。我给他写了一张12万元的借条。我没有和杨某说过李某5要借那19万元使用。 本院经审理认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构李某5向杨某借款19万元并承担全部借款利息的事实，骗取杨某现金，符合诈骗罪的构成要件。张兆斌辩解扣除了为杨某支付房屋和汽车尾欠款6万余元，辩护人亦提供了杨某和其女儿杨利锋6.3万元借条复印件，按照有利于被告人原则，予以扣除，认定被告人张兆斌诈骗金额12.7万元。 （五）2018年5月28日被告人张兆斌以给刘某2帮助贷款为由，骗取刘某210000元好处费，后与刘某2签订一份75万元的虚假借款合同，并以该份虚假合同索要借款及利息为由，多次向担保人范某及其家属恶意拨打电话和发送短信的方式进行言语威胁、骚扰，并多次向范某工厂内投放小字报，在工厂周边墙面喷写“还款”、“骗子”等侮辱性言语。2018年7月4日18时许，被告人张兆斌以索要借款利息为由在沂南县长途汽车站强行将担保人刘某1驾驶的一辆黑色别克轿车扣留，胁迫刘某1写一份30000元的借据，并两次向刘某1强行索要现金共计5000元。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，经本院予以确认的下列证据证实： 1、现场检查笔。民警对沂南县祥和路与团山路交汇处北路西进行检查，墙上面有“范某还钱”、“服装厂范某骗子”等。 2、书证 （1）报案登记表。刘某2、刘某1分别报警称张兆斌滋事。 （2）抵押借款单、担保协议、借款材料。被害人刘某2借款40万、30万、75万元的借据、收据及担保人情况。 （3）民事裁定书。2018年，被害人刘某2曾起诉被告人张兆斌，要求退还10000元及借据等材料，后因未能送达被驳回起诉。 （5）银行交易明细。刘晓丽的中国农业银行卡与李某5等人之间的资金交易流水。 （6）微信记录。刘某2微信转给张兆斌共计5000元。 （7）刘某1提供的借据及通话记录。刘某1用登记在张某4名下别克轿车（鲁Ｑ5××××）抵押借款用于偿还担保75万元借款。 （8）范某提供的微信记录复印件、借据等材料。张兆斌进行威胁的语言、写有范某还钱无赖等内容的纸张。 （9）辩护人提供的证据：75万元借据复印件一份；撤销担保协议复印件一份；刘某1书写的谅解书复印件一份；及刘某22017年10月3日借款30万元、10月1日借款40万元借据复印件，10月1日郑恩雪转款34万元，10月14日李美转款18万元银行转款明细复印件。证实2018年5月28日由刘某2承名借款75万元，刘某1、范某、周圣忠担保形成的借据；李小玉同意刘某1撤出75万元借款担保,刘某1对张兆斌予以谅解；刘某2借款70万元及打款情况。 2、证人证言 （1）证人范某的证言。刘某2说他联系了一个信贷员借钱用，我给当的担保，但一直没有收到钱。过了二三天，刘某2说这笔钱是通过张兆斌借的，我就说肯定被张兆斌骗了。然后我和刘某2就去了界湖派出所报案，警察把张兆斌和李某5都叫去了，我听着李某5的意思是刘某2通过张兆斌借了李某570万没还，他们为了有人还这笔钱，让刘某2重新写一个75万元的借据，重新找的担保人，这个75万元是冲抵过去的70万元的。李某5还说她的钱不能丢了，需要有人来还这个钱。 （2）证人李某5的证言。2017年10月份的那天，刘某2向我借款40万元，担保人是孙安。过了几天，刘某2又向我借了两次钱共计30万元，担保人是刘本娟和周圣忠，这30万元有李小玉20万，张兆斌10万元。后来我了解的孙安是一个有××史的人，在刘某2的厂子看门，刘本娟是刘某2的叔伯姐，经济上也怪困难，周圣忠是一个村的无业游民，也有很多的欠款。我就想让刘某2换担保人，是张兆斌在操作的这件事。2018年的5月份的时候，张兆斌打电话和我说：“姐，刘某2是不是欠你钱，你要不回来了？”我说：“是。”他说：“我这里有一份单子，给你加个双保险。”我说：“那我看看单子。”然后他就给我一叠子纸，有一份是刘某2的75万元的借据，担保人有范某、刘某1、周圣忠。我说：“这样替换担保，范某和刘某1肯定不同意。”张兆斌说：“姐，我去找刘本娟，叫刘本娟去找刘某2，只要刘某2同意了，这个75万元钱的借据就生效了。”张兆斌怎么去处理的我不知道，张兆斌是在75万元钱的借据签订当天给的我这借据。 （3）证人张某4的证言。2018年7月4日，我的一辆别克轿车让俺公司员工薛某2他丈夫刘某1开走后被张兆斌开走了，张兆斌在7月22日下午把车还给我了。 （4）证人薛某2的证言。2018年7月4日下午，刘某1开着张某4的一辆别克车，车被张兆斌开走了。 3、被害人陈述 （1）被害人刘某2的陈述 2017年10月份，我找李某5借了40万，写了一个借据，我公司孙安当的担保。过了两天，我又借了李某5两次的款，郑恩晴他老婆李小玉20万元，李某510万元，当时写了一张借据，担保人是刘本娟和周圣忠。 2018年5月份，李某5电话联系我说张兆斌认识一个贩菜老板能借钱给我用，并把张兆斌电话给了我，我和张兆斌联系的。张兆斌把资料考察完后，李某5想把我借的款全部打到李某5账户，我没有同意。5月24、25号左右，张兆斌联系我说能给我弄6、70万元，钱是独立的，与李某5没有关系，我就同意了。张兆斌让我先打10000元费用，26、27日我用微信转给张兆斌5000元，通过刘君东银行卡转给张兆斌老婆李某2银行卡里5000元。我找了范某、刘某1、周胜忠三个担保人，5月28、29日签了借据，总共借款75万元，月利息为2％，但当时没有给我打款。第二天早晨，张兆斌让他小弟联系我，他小弟说把借据和钱都给了李某5，让我找李某5谈。我就给张兆斌打电话，张兆斌也说让我找李某5谈，后来我就去了界湖派出所报案了。张兆斌和李某5，还有李小玉一块去的界湖派出所。在派出所李某5说借张兆斌的75万顶了她的70万的账，张兆斌说之前我借李某570万是他和李某5合伙的钱。5月30日，我二姐刘本娟找我说，李某5找她做工作来，让我认了75万元，李某5同意把她和周圣忠、孙安担保给撤出来，我没有同意。我的70万的欠条李某5也没有给我，75万的借据也在她手里。 2018年6月底，张兆斌给刘某1打电话，说要借给刘某1一部分钱，签完合同后钱也是没到刘某1的账户内，还把刘某1的车给开走了，说是抵75万元贷款利息。 （2）被害人刘某1的陈述。2018年5月，范某让我给他朋友刘某2贷款担保，我签字后就走了,刘某2和我说张兆斌一直没给钱,已经上法院起诉了。之后张兆斌经常给我打电话问我要本金和利息，并说如果官司输了再把利息退给我，我就分三次通过微信转给张兆斌2600元利息。7月4日，张兆斌又问我要利息，我说没钱，张兆斌答应帮我借钱，我就答应了。下午7点来钟，张兆斌拿了一张3万元的借据让我签字，又让我写一份3万元的收到条，并手机录了像。张兆斌说得开我车去公司看看，不然人家不给钱，让我在那里等着。过了一段时间，张兆斌给我打电话让我先把利息还上，要不就不给我车了，我就报了警。报警后张兆斌说让我拿2400元，凑5000元就先把车给我，我通过微信转给了张兆斌2400元，张兆斌还是不给我车。后来张某4和我说张兆斌把车还给他了。 4、被告人张兆斌的供述和辩解。2017年10月份的时候，刘某2找我朋友李小玉借了两次钱，第一次借了40万，担保人为孙安，第二次借了30万，担保人为刘本娟和周圣忠,约定利息是2分，其中有我的10万块钱放在李小玉借给刘某2的钱里。后来打听了一下担保都是一些没有还款能力的人，孙安是他她家纺公司的一个保安，平时还有××，签订借款担保的那天她故意让孙安穿着西服，打扮的很板正，谎称是他们公司的一个经理，另外刘本娟是刘某2的堂妹，已经离婚，没有什么正式工作还带着两个孩子。所以我们就好几次找刘某2协商还款，她就是还不上。 后来刘某2提出用她公司的一些货物作抵押，叫我给联系借点钱先还我们，我说可以，2018年5月26日刘某2转给了我一万块钱，如果办成了就算给我的好处费,办不成就顶借款利息,这个事也没有办成,这一万块钱我也没有退给她。后来我们觉得刘某2确实还款有困难了，我就跟她提了一下说她之前找的那两个担保都不合适，一个是××，还有一个是寡妇，要求更改一下担保，重新写一下借据，刘某2没有办法也就同意了。这次刘某2找的担保是一个叫范某和刘某1，还有就是之前的周圣忠。借款和利息一共是75万元，2018年5月28日签订了75万元的借据。我听说刘某2还欠范某不少的钱，范某就开始打退堂鼓了，但是我没同意，她就去了界湖派出所报案编造理由说我给她们签订的借款协议没有给他们钱，要求将75万元的借条要回去，我们没有不同意，只同意将之前的30万和40万的借条归还给刘某2，但是她们却不要，就因为这个事发生了纠纷。 后来我就经常给刘某1发信息，他说他欠别人不少钱，想叫我给找个贷款公司贷款，如果贷出来的话就还我一部分利息，这个事我同意了。2018年7月份的一天下午，刘某1开了一辆白色的别克凯越轿车找到我，他说那辆车是他买的，但是在一个叫张某4的人的户上，可以先抵押给我，我给他3万块钱。于是就写了一个车辆临时质押给我的协议，商量好三天之后他还我3万，我给他车，并且他给我一部分利息。写好了这些之后，我就把那辆别克轿车开走了，过了三天的期限之后他一直也没有给我钱，只给了我五六千块钱的利息，然后张某4给我打电话说那辆车不是刘某1的，是他的，还问刘某1借了我多少钱可以把钱给还上，把车要回去。张某4过了没几天在××镇××村××村委××室里给了我28000块钱，我就把车给了张某4。 本院经审理认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构为刘某2借款事实，骗取刘某2好处费1万元；在签订75万元虚假合同之后，虚构为担保人刘某1借款偿还担保借款的事实，诱骗刘某1签订虚假借款合同，以此骗取刘某1现金5000元，被告人张兆斌的行为符合诈骗罪的构成要件。 二、职务侵占罪 2014年12月至2015年1月，被告张兆斌在担任临沂君易贷金融信息服务有限公司辛集分公司经理期间，利用职务便利将其收回的公司贷款12万元拒不交回公司，占为己有。 上述事实，主要有经庭审举证、质证，经本院予以确认的下列证据证实： 1、书证 （1）控告信一封。临沂君易贷供述向沂南县公安局控告张兆斌职务侵占犯罪。 （2）营业执照、授权委托书。临沂君易贷公司营业执照复印件、公司授权郑某1的授权委托书。 （3）王世夫、满某、李兴安账户银行交易记录。君易贷公司给上述三人共计发放贷款12万元。 （4）临沂君易贷公司停业运营公告、承诺书、决定。临沂君易贷公司停止营业及善后处理安排。 （5）君易贷简介、君易贷平台流程简介。公司成立、退出情况及其办理业务的流程。 （6）公司聘任书、工资表。2014年9月20日，君易贷公司聘请张兆斌为辛集（库沟）分公司经理。 （7）借款合同三份、借款凭证三份。满某、王世夫、李兴安借款合同及借款凭证。 （8）收到条。被告人张兆斌书写的收到条两份，内容分别为“今收到满某君易贷贷款40000.00元，大写四万元整”、“今收到满某君易贷贷款80000.00元，大写八万元整”，时间分别为2014年12月18日、2015年1月5日，落款为君易贷张兆斌。 （9）临沂市兰山区法院审理笔录及民事判决书三份。满某已偿还案涉贷款12万元，法院驳回原告君易贷诉讼请求。 （10）受案登记表。被害人郑某1于2020年6月15日到沂南县公安局报案。 2、证人证言 （1）证人满某的证言。2014年秋天我到君易贷辛集分公司找张兆斌贷款12万元，期限一年。过了有一个月，张兆斌说他和老板闹别扭不想干了，让我把贷款快还上。我先后还了4万元和8万元，是到辛集分公司张兆斌办公室给的现金，张兆斌给我出具了收到条。 （2）证人郑某1的证言。我是临沂君易贷公司工会主席。2014年9月20日，我公司聘请张兆斌为沂南县辛集分公司的经理。同年11月的时候，满某、李兴安、王世夫三户联保向我公司贷款12万元，实际都是满某使用了。到期后，我们因找不到满某，就到法院起诉了。开庭时，满某提交了张兆斌书写的付款收据，张兆斌在法庭上也承认收取了这12万元贷款，法院驳回了公司诉讼请求。之后公司找张兆斌要这12万元，他不给，也找不到在哪里。 4、被告人张兆斌对该笔贷款未作有罪供述。 全案综合证据： （1）在逃人员登记表一份。被告人张兆斌被网上追逃。 （2）身份证复印件。张兆斌出生于1989年2月16日。 （3）刑事判决书二份、行政处罚决定书二份。2008年6月23日，张兆斌因犯盗窃罪被临沂市中级人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金4000元；2010年6月25日，张兆斌因犯抢劫罪被沂南县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元；与原判有期徒刑一年零六个月，并处罚金4000元并罚，决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金6000元；2012年10月19日因非法限制人身自由被沂水县公安局行政拘留十五日并处罚款1000元；2018年2月8日因嫖娼被沂南县公安局行政拘留五日。 （4）发破案经过、到案经过。2018年7月31日，刘某2报警称张兆斌以打电话、发短信、发传单的形式干扰其正常生活。沂南县公安局于2018年8月29日将该案立刘某2、范某、刘某1等人被诈骗、寻衅滋事案侦查，同年9月20日，被告人张兆斌被上网追逃，2019年8月27日，被告人张兆斌被沂水县公安局抓获。经讯问，张兆斌对自己的犯罪行为拒不承认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人张兆斌以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；张兆斌作为临沂君易贷金融信息服务公司的工作人员，利用职务之便，将本单位资金非法占为己有，数额较大，其分别构成诈骗罪、职务侵占罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控成立，本院予以确认。对被告人及辩护人关于被告人张兆斌不构成诈骗罪及职务侵占罪的辩解辩护意见，本院不予采纳。 综上，根据被告人张兆斌的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条、第五十二条、第五十三条、第五十四条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人张兆斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金二十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑十个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年8月27日起至2030年8月26日止。罚金未缴纳。） 二、责令被告人张兆斌退赔受害人损失1382198元。（李某1：1017998元；高某1：65000元；高某2、朱某137200元；杨某127000万元；刘某210000元；刘某15000元；临沂君易贷120000元） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  尹传伟 人民陪审员  孔庆田 人民陪审员  李兴兵 二〇二〇年十二月二十二日 法官 助理  徐守超 书 记 员  张琳琳