山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0502刑初572号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人刘某，男，1990年8月3日生，公民身份号码×××，汉族，山西省晋城市人，户籍住所地：山西省晋城市城区，中专文化，案发前系XX集团XX矿职工，捕前住山西省晋城市城区。2010年11月24日因故意伤害罪被晋城市城区人民法院判处拘役五个月，2010年12月3日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，2020年8月7日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2020年9月11日经晋城市城区人民检察院批准，同日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   辩护人程某、张某，山西权洲律师事务所律师。   晋城市城区人民检察院以城检一部刑诉﹝2020﹞179号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员孙晋超出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控：   1、2015年8月，被告人刘某与被害人闫某通过微信结识，后发展为恋人关系。2015年12月至2019年9月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以做生意、经营足疗店为理由，骗取被害人闫某110610元；   2、2017年6月，被告人刘某与被害人李某1通过陌陌社交软件结识，2017年7月二人发展为恋人关系。2017年7月至2018年6月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以做生意为理由，诱骗被害人李某1办理信用卡套现，以借款名义骗取被害人李某119700元，归还被害人5000元后联系不上，剩余14700元至今未归还；   3、2018年11月，被告人刘某在XX集团公众号发布征婚信息，被害人赵某通过预留的联系方式添加刘某为微信好友，后二人迅速发展为恋人关系。2018年12月2019年7月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，以做生意资金周转为理由，多次诱骗被害人赵某在网络贷款平台为自己筹措资金，以借款名义骗取被害人赵某信用贷款、个人存款共计93299元，期间刘某归还赵某32812元左右借款后联系不上，剩余60487元借款至今未归还；   4、2019年2月，被告人刘某通过朋友介绍与郭某相识，2019年3月二人发展为恋人关系。2019年3月至2019年6月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以资金周转为由，诱骗被害人郭某在网络贷款、与他人借款为自己筹措资金，诈骗被害人郭某28100元，归还被害人郭某17348元后联系不上，剩余10752元借款至今未归还。以上钱款均被刘某用作传销、归还债务、赌博挥霍。   以上，被告人刘某诈骗作案4起，诈骗金额196549元。   公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、被告人供述、视听资料、电子数据等相关证据证明指控事实，认为被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时认定，被告人刘某自愿认罪认罚，签署了具结书，可从宽处理，建议判处被告人刘某有期徒刑四年至五年，并处罚金。诉请本院依法惩处。   被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪认罚。   辩护人辩护意见为：1、被告人刘某如实供述全部犯罪事实，系坦白；2、被告人刘某主观恶性小，自愿认罪认罚；3、被告人家属积极退赔并取得了被害人谅解。综上，建议对被告人刘某从轻处罚。   经审理查明，2015年8月至2019年6月间，被告人刘某通过网络以及朋友介绍等方式，先后结识被害人闫某、李某1、赵某、郭某四人，并发展为恋人关系。在此期间，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次虚构事实向被害人闫某、李某1等四人借钱，以上钱款均被刘某用作传销、归还债务、赌博挥霍。具体情况如下：   1、2015年8月，被告人刘某与被害人闫某通过微信结识，后发展为恋人关系。2015年12月至2019年9月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以做生意、经营足疗店为理由，骗取被害人闫某260610元，被告人刘某案发前归还150000元。被告人刘某实际诈骗110610元；   2、2017年6月，被告人刘某与被害人李某1通过陌陌社交软件结识，2017年7月二人发展为恋人关系。2017年7月至2018年6月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以做生意为理由，诱骗被害人李某1办理信用卡套现，以借款名义骗取被害人李某119700元，归还被害人5000元后联系不上。被告人刘某实际诈骗14700元；   3、2018年11月，被告人刘某在XX集团公众号发布征婚信息，被害人赵某通过预留的联系方式添加刘某为微信好友，后二人迅速发展为恋人关系。2018年12月2019年7月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，以做生意资金周转为理由，多次诱骗被害人赵某在网络贷款平台为自己筹措资金，以借款名义骗取被害人赵某信用贷款、个人存款共计93299元，期间刘某归还赵某32812元左右借款后联系不上。被告人刘某实际诈骗60487元；   4、2019年2月，被告人刘某通过朋友介绍与郭某相识，2019年3月二人发展为恋人关系。2019年3月至2019年6月，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，多次以资金周转为由，诱骗被害人郭某在网络贷款、与他人借款为自己筹措资金，诈骗被害人郭某28100元，归还被害人郭某17348元后联系不上。被告人刘某实际诈骗10752元。以上钱款均被刘某用作传销、归还债务、赌博挥霍。   以上，被告人刘某诈骗作案4起，诈骗金额196549元。   经本院核实，被告人家属在案发后退赔被害人闫某、李某1、郭某全部经济损失，退赔被害人赵某经济损失40000元。   公诉机关针对退赔情况，当庭建议变更量刑建议为有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。   针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：   1、书证   （1）受案登记表。   （2）刘某基本情况、户籍证明，证实被告人刘某的个人基本情况。   （3）前科材料：（2010）城刑初字第317-2号刑事判决书及释放证明书，证实被告人刘某2010年11月24日因故意伤害罪被晋城市城区人民法院判处拘役五个月，2010年12月3日刑满释放。   （4）刘某银行交易流水：平安银行账户（尾号7433）交易流水、浦发银行信用卡（尾号3134）交易流水、光大银行账户（尾号4736）交易流水、工商银行账户（尾号6722）交易流水、建设银行账务中心查询记录、交通银行账户（尾号0817）交易流水、中信银行（尾号0367）交易流水，证实被告人刘某的银行账户流水情况。   （5）刘某手写借条1张，证实被告人刘某2018年10月28日向被害人闫某借29万元，后被告人刘某于2018年11月6日归还15万元。   （6）被害人闫某、赵某、李某1、郭某提供的刷卡记录、转账记录，证实被告人刘某使用被害人闫某银行卡进行刷卡消费、还款，同时被害人闫某、赵某、李某1、郭某多次给被告人刘某进行转账。   （7）XX矿出具的刘某现实表现情况说明，证实被告人刘某2018年9月办理停薪留职，同时与单位中止劳动关系，其已无还款能力。   （8）微信聊天记录截图，证实被告人刘某在被害人赵某、李某1、郭某多次要求筹款还钱后仍以各种理由推拖。   2、视听资料、电子数据   （1）被告人刘某支付宝电子账单光盘1张，证实被害人闫某向被告人刘某转账310610元，被告人刘某案发前归还150000元，剩余未还160610元；被害人郭某向被告人刘某转账28100元，被告人刘某案发前归还17348元，剩余未还10752元；被害人赵某向被告人刘某转账93299元，被告人刘某案发前归还32812元，剩余未还60487元；被害人李某1向被告人刘某转账19700元，被告人刘某案发前归还5000元，剩余未还14700元。   3、证人证言   （1）李某12的证言：这个茶叶项目本质上就是个传销项目，后来我自己也赔了十几万元钱。当时我听说我们同事说有个茶叶的项目，这个项目是通过购买茶叶产品获取股份，按照股份分红获取利润，发展人头购买产品可以获取更多利润。我当时跟刘某介绍了这个项目，他也认可这个项目，后来他自己出资5万元给了我，让我替他购买产品，刘某后来也收到了产品（茶叶）。后来这个项目不赚钱后，2020年4、5月份，刘某的家属找到我，我将5万元现金给了刘某的家属。我不知道刘某在XX煤矿公租房投资过汗蒸房，也不知道公租房附近有一个山东女子经营过汗蒸房，从我认识刘某到现在，我没有见过刘某做生意。   （2）刘某亮的证言：刘某欠钱的这几个女的我不认识，我知道的是刘某同时谈了几个女朋友，然后跟人家借钱。我平时上班就住在XX煤矿公租房，我没有见刘某开过店，刘某要是开家汗蒸房或者足浴店的话，我肯定就知道。刘某喜欢打老虎机，是一种玩赌博的游戏机，刘某在安徽参与传销肯定是赔了，家里都知道刘某赔了钱。   （3）张某的证言：我和刘某认识是和朋友在一起吃饭的时候认识的，郭某是我师范学校的同学，他俩认识是我介绍的，他俩当时都跟我说过是单身，我就相信了就介绍他们俩认识了，后面的事我就不知道了。   （4）王某的证言：2017年10月份左右，我和刘某在合肥做的传销，就是通过发展人头，获取利润，最后我赔了十几万我就回来了，刘某也赔了，大概就是六、七万。2013年、2014年的时候刘某就参与网络赌博，平时刘某也跟我说他赌博的事，有时候刘某赢了钱就请我们去吃饭，就能看出他赢了钱了，有时候给他打电话，他不想出来吃饭喝酒，情绪比较低落，就肯定是赌博输了。李某1以前是刘某的对象，他俩谈对象的时候，李某1来过合肥，刘某让她凑了5万元钱也加入传销呢，后来钱也赔了，李某1和刘某不谈对象后，李某1就找我们要钱呢，李某1还去过我家找我要钱呢，我也答应还李某1钱了。   4、被害人陈述   （1）闫某的陈述：刘某当时知道我在晋城银行办理过一张10万元额度的信用卡，他就和我说他们领导是卖茶叶的，他想去他们领导那买点茶叶，巴结巴结人家，我当时就把信用卡给了刘某，刘某就直接将十万元钱全部刷出来了。后来刘某又以咱们马上就结婚了，他需要资金周转等借口，向我陆陆续续借款共计17万元，截止到2018年10月28日刘某一共向我拿了29万元钱，刘某最近一次向我借钱是2019年9月1日我向刘某要钱，刘某说让我先给他转2万元钱，他倒一下就还给我4万元钱，我当时就相信了刘某，微信给他转了过去。   具体情况是2016年4月11日，我在沁水嘉峰借给刘某一张兴业银行信用卡，他在2016年4月16日分两次刷了共计3万元整。2016年5月26日我在晋城市白马寺借给刘某一张建行的信用卡，他就一直用着这张信用卡，后来这张信用卡欠了10110元钱。2017年3月25日我在晋城市人民广场借给刘某一张晋城银行信用卡，他在2017年3、4月份的时候，多次消费共计99500元钱。2018年2月5日我借给刘某中国银行信用卡，他当天刷了一笔2万元钱。2018年9月17日我讲我农村信用社账户内的钱分两次转到刘某支付宝账户，共计金额10万元。2018年10月17日我在国贸酒店门口借给刘某一张交通银行信用卡，他当天分四次一共套现1.1万元。2018年10月18日我在白云社区通过支付宝转给刘某2万元钱。2019年9月1日我在端氏微信转账给刘某2万元。这些钱加起来一共是310610元，刘某的家属后来还了我15万元，还欠我160610元没有给我。我从2015年认识他至今，我没有见过他做生意，也没有见过他开过足疗店。   （2）赵某的陈述：2018年12月2日或者3日，刘某说他在外面做了点生意，想跟我借钱资金周转下呢，我当时说我没有钱，2018年12月4日刘某带上我到了开发区XX酒店找到他朋友，我把身份证给了对方，然后在手机上给我申请的网贷，我的银行卡收到44500元左右的贷款后，我用支付宝和微信的方式在人民广场全部转给了刘某。后来到了2019年1月左右，刘某以做生意需要钱为由，又向我借钱，我就答应刘某再和他去开发区的XX酒店做网贷，我当时答应刘某去做网贷还有一个原因是我之前贷款的钱六期没有换，我需要贷出钱来还之前的网贷，这次我做完网贷后到账25000元钱，我在新市街XX酒店通过微信和支付宝转给刘某了。后来刘某多次向我借钱，都是说的资金周转呢，我用我自己的工资，还有通过网络平台继续贷款，又陆续借给刘某合计30100元。刘某每次都是以做生意资金周转、在网络上参与百家乐赌博等理由向我借钱，知道刘某赌博我是借给刘某钱之后，我见刘某在手机上玩的，中间我因为急着要还网贷呢，就向刘某要钱，刘某说让我借给他点本钱，他去赌博翻本回来给我。他多次诈骗我共计93299元，后来他还了我32812元，现在还欠我60487元。   （3）李某1的陈述：2017年11月刘某以做生意的名义，说自己经营大车拉土方赚钱的名义，向我分两次一共借了19700元，后来因为刘某一直跟我借钱，我感觉他不靠谱，我们就分手了，当时我也知道他和别的女的好了，分手后我一直追着他要钱，他后来归还了我5000元现金，之后就没有还我钱了。   （4）郭某的陈述：2019年3月至2019年6月，刘某在和我谈恋爱期间多次以做生意、资金周转为由，让我在网络平台借钱，我将钱借给他一共借了28100元，我微信给刘某转了9100元，支付宝给刘某转了16000元，现金我给了他3000元，共计28100元。后来刘某微信还给我16148元，支付宝还我1200元，共计还了17348元，还剩10752元没有还我。刘某跟我借钱的理由就是手头紧，周转不开，另外就是没钱还贷款。他自称在合肥做什么生意，具体是个什么我记不清了，我觉得就是传销组织，但是他不承认。   5、被告人刘某的供述：2015年12月份，我们矿上的领导李某12跟我说投资茶叶，让我出5万元钱，我当时没有钱就跟闫某借了5万元钱，闫某通过支付宝转给我5万元钱，我拿上钱就给了李某12了。2016年的时候，我们村的刘某帅在网上投资“XXX”，这款手机APP是把钱存到里面，等着货币升值，后来刘某帅跟我说了以后，我就跟闫某借走她的十万元额度的信用卡，套现出十万元钱后，我把5万元钱给了刘某帅让他投资这款软件，后来没有弄成也是赔了。剩下的5万元钱我还在XX煤矿公租房投资了2万元钱，和一名山东女子合伙开了一家汗蒸房，剩下3万元钱，我都吃饭、唱歌、洗澡花完了。2017年底我和合肥做资本运作，实际上就是传销，当时在合肥又跟闫某陆陆续续借了14万元。2019年9月份，我东挪西借又跟闫某借了2万元钱，还了赵某、郭某的贷款了。   2018年11月，我当时以做生意为由，让赵某分两次贷了7万元钱，后来这些钱我都拿住了，我就返回合肥继续投资到资本运营上了，后来我陆陆续续还赵某钱，现在还欠她4.5万元。   2019年2月份通过我的朋友张某认识了郭某，半个月以后我以在合肥做生意为由，分三次向她借了3万元钱，拿上她的钱以后我去网上参与百家乐赌博输掉了，后来我向闫某借上钱还了郭某1万多元钱，现在还欠她1.5万元。   认识李某1，我不欠她钱，我原来借过她2万元钱，后来我还了。2017年10月份，我当时和李某1处对象，我当时想把她拉进来一起做资本运作，她当时同意了，就凑了4万元钱给了我了，我当时拿着钱给了我的上线王某。   借上她们的钱之后，我都挥霍了，后来实在是还不上钱了，就拆东墙补西墙都是借钱来回倒着用呢。我当时在合肥做传销的时候，欠的钱太多了，就跟她们同时谈恋爱，想获取她们信任，然后跟她们借钱来给我周转资金。我没有能力了，我当时已经欠了好多钱，我当时就是借上钱，谁要的紧的话我就先还给谁。   以上证据经当庭质证，被告人刘某及辩护人均无异议，证据来源合法，能够形成完整的证据锁链，相互印证查明事实，予以确认。   辩护人出示证据：被害人闫某、郭某等四人谅解书，证实被告人刘某家属向被害人闫某、郭某赔偿了全部损失，向被害人赵某、李某1赔偿了部分损失，并获得闫某等四人的谅解。   公诉机关质证：对上述证据无异议，具体数额需以转账记录认定。   被害人出具谅解书是其真实意思表示，本院予以确认。经本院核实，被告人家属向闫某、郭某、李某1赔偿了全部经济损失，赔偿了赵某经济损失40000元。   本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了他人的财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控其的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人刘某到案后能如实供述其罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人家属积极退赔被害人部分损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人相关辩护意见本院予以采纳。被告人刘某曾因故意犯罪受过刑事处罚，且多次实施诈骗，可酌情从重处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。由于被告人的犯罪行为给被害人造成的经济损失，应责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金二万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月7日起至2024年4月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   二、责令被告人刘某于本判决生效后十日内退赔被害人赵某剩余经济损失20487元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 貊惠茜   人民陪审员 常红伟   人民陪审员 门月香     二0二0年十二月二十三日   书 记 员 柳雅珍   附相关法律条文：   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。