沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0103刑初306号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人耿冰，女，1973年9月12日出生，回族，初中文化，无职业，住沈阳市和平区。因涉嫌诈骗罪于2016年3月13日因系网上逃犯被抓获，在衢州市看守所临时羁押，同年3月24日被刑事拘留，同年6月1日被依法逮捕，2017年8月14日被取保候审，2020年4月15日被监视居住，同年6月23日经本院决定被依法逮捕。现羁押于沈阳市看守所。辩护人田华，辽宁欣合律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2020]199号起诉书指控被告人耿冰犯诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员马晶、焦梓出庭支持公诉。被告人耿冰及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，2011年，被告人耿冰以借款给贷款人银行转贷收取高额借款利息为名，骗取廉某的信任，2012年12月6日至2013年8月15日期间，廉某在沈阳市沈河区建设银行等地向被告人耿冰的银行账户汇款10次，共计人民币5，646，500元。经查实，被告人耿冰将收到的部分钱款借给陈某1、姜某用于倒卖外汇违法犯罪活动。案发前，被告人耿冰返还廉某人民币4，325，440元，尚有1，321，060元。上述事实，公诉机关向本院提交了被害人廉某的陈述，证人赵某1、陶某、陈某1等人证言，书证案件来源、抓捕经过、报案材料、借条、借据、银行对账单及鉴定意见书、查封清单等证据。公诉机关认为，被告人耿冰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人耿冰对起诉书指控的诈骗数额没有异议，辩称主观意识上没有想骗廉某钱的想法。每次向廉某借款，都告诉廉某钱款用于借给朋友转贷过桥，我给廉某利息。有两笔借款是我自己用的，借给陈某1、姜某的钱款中，有80万元是廉某的，不知道姜某是倒卖外汇的。每次还款分不清是那笔借款利息或者本金。厂子是我和胡某2两个人的，主要经营织布。没有说过胡某2是当地的村干部。后期廉某找不到我，是因为我的手机卡没有补回来，也没有告诉廉某新的联系方式。廉某向我要313万，里面计入了利息，我没有能力偿还这么多钱，如果廉某愿意的话，我可以转让债权。被告人耿冰辩护人的辩护意见是，被告人耿冰系初犯，到案后供述稳定，具有坦白情节。本案被害人廉某明知自己没有放贷资格，无视社会经济秩序对外放贷获取高额利息，存在严重过错，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2011年，被告人耿冰以银行转贷、贷款人周转资金“过桥”，可以收取高额借款利息为名，引诱廉某投资并给付高额利息。在骗取廉某信任后，于2012年12月6日至2013年8月15日期间，被告人耿冰在明知不能还本付息的情况下，连续多次骗取被害人廉某借款，借款本金共计人民币5,646,500元，其中共同与胡某2及绍兴楠祥纺织有限公司借款四笔，借据约定借款期限有三个月、六个月不等，月息五分，逾期按日百分之五支付滞纳金，解决争议提交当地法院处理。被告人耿冰将收到的钱款部分自用消费购买红木家具及房产有过户到其子名下，部分转借他人牟利，其中借给陈某1、姜某用于倒卖外汇违法犯罪活动。案发前，被告人耿冰伙同胡某2（另案处理）变卖资产后逃匿，除以偿还利息的名义返还廉某人民币4,325,440元外，实际骗取廉某本金人民币1,321,060元。另查明，2013年，被告人耿冰与他人在银行、小额贷款公司及个人有一千七百余万资金借款及担保未归还，2014年以后经法院判决至今未履行。从2012年12月22日起至2013年5月31日，被告人耿冰向陈某1转款2,475,000元用于倒卖外汇牟利。被害人廉某报案后，沈阳市沈河区人民检察院曾以沈河检刑诉[2017]54号起诉书指控被告人耿冰犯诈骗罪，于2017年2月6日向本院提起公诉，因证据不充分撤回起诉，补充新证据后再次起诉来院。上述事实，有公诉机关向本院提供的下列证据：1、案件来源及廉某的报案材料，证明2014年4月18日12时30分，被害人廉某来沈河公安分局大南派出所报警称其在2012年12月6日至2013年8月15日期间内耿冰和胡某2以的人以每个月五分利借款的名义骗走人民币333万元，以上两名人员称自己在绍兴有工厂，如果还不上钱，就把这个工厂赔偿给廉某。2014年3月14日耿冰打电话称200万贷款已经批下来了，实际上在2014年3月17日，耿冰和胡某2将工厂以买卖形式卖给胡某1。2014年4月胡某2和耿冰失踪，发现被骗。2、抓获经过，证明2016年3月13日衢州市公安局衢州经济技术开发区分局城东派出所将在逃人员耿冰抓获。3、书证借条、借据、转账凭条、双方往来账目、转出账目，证明借条、借据：2011年7月18日，耿冰以向银行还贷为由向廉某借款30万元。2012年12月6日，耿冰、胡某2向廉某借款30万元，月利息5分，盖有绍兴县楠祥纺织有限公司公章；2012年12月18日，耿冰、胡某2向廉某借款50万元，月利息5分，盖有绍兴县楠祥纺织有限公司公章；2013年1月8日，耿冰、胡某2向廉某借款25万元，月利息5分，盖有绍兴县楠祥纺织有限公司公章；2013年2月20日，耿冰、胡某2向廉某借款30万元，月利息5分，盖有绍兴县楠祥纺织有限公司公章；2013年3月12日，耿冰向赵某1借款30万元，月利息5分，盖有绍兴县楠祥纺织有限公司公章；2013年3月23日，耿冰向赵某1借款20万元，月利息5分；2013年7月25日，耿冰向廉某借款180万元；2013年8月15日，耿冰向廉某借款40万元；转账凭条：2012年12月6日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.65万元；2012年12月18日，廉某账户（尾号为0954）向耿冰账户（尾号为2012）转账47.5万元；2013年1月8日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账23.75万元；2013年2月20日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.5万元；2013年3月12日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.5万元；2013年3月23日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账19万元；2013年5月17日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账80.75万元；2013年7月25日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账76万元；2013年8月15日，廉某账户（尾号为0954）向耿冰账户（尾号为2012）转账38万元。双方往来账目：公安机关根据银行转账明细汇总：2012年12月6日至2013年8月15日，廉某、赵某1共向耿冰汇款10笔共计人民币5646500元；2013年1月4日至2014年3月8日，耿冰向廉某、赵某1还款共计75笔共计4295440元。廉某给耿冰汇款后的账目转出情况：公安机关根据银行转账明细汇总：2012年12月6日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.65万元，当日耿冰（尾号为2012）向陶某转账28.8万元；2012年12月18日，廉某账户（尾号为0954）向耿冰账户（尾号为2012）转账47.5万元，次日耿冰（尾号为2012）向耿冰另一张银行卡转账43.5万元；2013年1月8日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账23.75万元，当日耿冰（尾号为2012）向耿冰另一张银行卡转账40万元；2013年2月20日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.5万元，当日耿冰（尾号为2012）向陈某1转账30万元；2013年3月12日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账28.5万元，当日耿冰（尾号为2012）向陈某1转账28.5万元；2013年3月23日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账19万元，当日耿冰（尾号为2012）向陈某1转账18万元；2013年5月17日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账80.75万元，2013年5月29日向唐慧芳转账30万元，2013年5月29日向耿冰另一张银行卡103万元；2013年7月1日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账95.8万元，当日向唐慧芳转账95万元；2013年7月25日，赵某1账户（尾号为6269）向耿冰账户（尾号为2012）转账174.2万元，当日向唐慧芳转账100万元，当日向耿冰另一张银行卡转账80万元；2013年8月15日，廉某账户（尾号为0954）向耿冰账户（尾号为2012）转账38万元，次日向童永尧转账45万元。4、书证杨汛桥镇和门程村委证明，证明胡某2原在本村委任党支部委员，后于2014年4月底不来村委上班。绍兴市柯桥区公安局作出证明：经印章管理系统查询，未查到绍兴县楠祥纺织有限公司的印章备案信息。5、书证房屋所有权转移登记申请书、存量房买卖合同、银行对账单及查封清单，证明2014年9月24日，被告人耿冰使用借款从张朋谋处购买于洪区白山路1-1号212室房屋，并更名给其子杨朔。张某银行卡内收到耿冰购房款30万元。2016年7月1日，公安机关将于洪区白山路1-1号212室房产查封。6、书证结婚登记证书，证明耿冰和胡某2系夫妻关系。7、书证借条，证明2013年7月1日，被告人耿冰借款给肖某100万元，用于银行转贷；2013年3月23日，被告人耿冰借款给姜某、陈某1210万元；2013年4月27日，耿冰借款给姜某、陈某1175万元；2013年4月27日，耿冰借款给姜某、陈某120万元。8、书证转款地址证明，证明建行沈南支行办公地址为沈阳市沈河区。9、书证工商登记资料，证明公安机关于2014年4月23日在绍兴市工商行政管理局网站查询企业信息：绍兴县楠祥纺织有限公司法定代表人胡某2，成立时间2001年8月3日。10、书证厂房、设备买卖协议、银行承兑汇票、收条，证明2014年3月17日，胡利文将杨汛桥镇和门程村胡家汇自然村厂房以168万元的价格卖给胡某3；2014年3月17日，胡某2将绍兴县楠祥纺织有限公司设备以72万元的价格卖给绍兴柯桥春鸿纺织有限公司胡某1。胡某1向胡某2背书支付2013年12月13日出票的汇票金额30万元。11、书证收条、借据、借条，证明收条、收据：2014年3月17日，胡某2收到胡某1公司绍兴柯桥春鸿纺织有限公司设备定金款10万元，2014年3月28日，胡某2收到胡某1公司绍兴柯桥春鸿纺织有限公司购买设备金现金2万元；2013年2月6日，胡某2、耿冰向胡某3借款人民币5万元，附有存款凭条（胡某28385）；2013年2月19日，胡某2、耿冰向胡某3借款人民币10万元，附有存款凭条(耿冰9456)；2013年5月17日，胡某2、耿冰向胡某3借款人民币22万元，附有存款凭条（耿冰9456）；2013年6月15日，胡某2、耿冰向胡某3借款人民币10万元；2014年3月22日，胡某2、耿冰收到胡某3汇款人民币100万元。银行个人业务凭证：2014年3月22日，耿冰尾号为6163银行卡内转入人民币20万元；2014年3月21日，耿冰尾号为7015的银行卡内，胡某3转入22万元；2014年3月22日，耿冰尾号为7015的银行卡内，胡某3转入19万元；2014年3月22日，耿冰尾号为6900的银行卡内，胡某3汇入20万元；2014年3月22日，耿冰尾号为6900的银行卡内，胡某3汇入10万元；2014年3月19日，耿冰尾号为7015的银行卡内，现金存入21万元；2014年3月22日，耿冰尾号为7786的银行卡内，现金汇入9万元。12、书证绍兴县楠祥纺织有限公司公司基本情况、变更登记情况，公司股份转让协议书、股东会决议，证明2008年胡利夫将绍兴县楠祥纺织有限公司股份转让给胡某4；2010年10月22日，胡某4将绍兴县楠祥纺织有限公司股份转让给耿冰；2010年12月22日，绍兴县楠祥纺织有限公司股东会决议，耿冰和胡某2为新股东，持有公司全部股份。13、书证临时羁押证明，证明临时羁押被告人的情况。14、书证在逃人员登记表，证明被告人耿冰、胡某2于2015年7月27日立为网上逃犯。15、书证绍兴市柯桥区法院民事判决、拍卖决定书、执行裁定书，证明被告人耿冰在2013年与他人在银行、小额贷款公司及个人有一千七百余万资金借款及担保，2014年以后经法院判决至今未履行，借贷资金去向不明。16、书证借条，证明2013年11月25日，耿冰、胡某2向陈调琴借款30万元。耿冰资金来源的情况。17、书证银行卡交易明细，证明耿冰有30多张并且向多人有频繁的经济往来的情况。18、书证税务登记表、纳税证明，绍兴县楠祥纺织有限公司、绍兴柯桥春鸿纺织有限公司均在当地税务机关登记，其中绍兴柯桥春鸿纺织有限公司2013年企业所得税伟960元，2014至2016年无纳税额。证明绍兴县楠祥纺织有限公司没有实际经营及经济偿债能力。19、书证浙江省商品房买卖合同，证明2015年10月27日，祝乐向衢州碧桂园房地产开发有限公司购买16幢1单元2301号房屋，总价645155元。被告人耿冰为祝乐使用信用卡（尾号为7710）支付给开发商该房屋房款185155元。20、书证材料，证明耿冰在被羁押期间，通过他人传信息给被取保候审的胡某2：打电话给姜某，借给姜某的钱是姜某在银行转贷用。间接证明了耿冰明知姜晓林的钱款非用于银行转贷;133××××****的电话号码属于耿冰。21、书证情况说明，证明该房屋归耿冰和胡某2所有。22、信用卡消费记录，证明耿冰在未偿还廉某钱款前挥霍钱款的事实。23、被害人廉某的陈述：2011年3月份左右，耿冰和我说她有工厂，在浙江省绍兴市叫绍兴县楠祥纺织有限公司，他丈夫胡某2是法人，现在这个厂子需要流动资金，替还银行的贷款利息，用点钱，一个月就还，月利息是五分，我在2011年7月4日来到绍兴考察，耿冰和胡某2陪我到了一个纺织厂，他俩就说这个厂子叫绍兴县楠祥纺织有限公司，法人是胡某2，他们说这个厂子效益非法好，每年的利润都在百万以上，他们领我到了这个厂子的办公室，领我进入一个房间，我在这个房间住了好几天。2011年7月12日我给我爱人打电话让他给我打钱，打到了耿冰的账户47.5万元，后来不到一个月耿冰就打到我的卡上人民币50万元，从这以后我就相信耿冰了，她后来在2011年7月18日向我借钱，借了30万元，借了能有半个月左右，耿冰就连本带息都给我了，就对耿冰产生了信任。从2012年12月6日到2013年8月15日耿冰从我这借钱共9笔。耿冰、胡某2说银行转贷的活特别多，有担保、有抵押，有银行行长的批复，百分之百赚钱不会有风险。胡某2和四家银行合作了，让我抓紧凑钱，从2012年末开始他们就以银行转贷过桥为理由让我筹钱，直到2013年8月，他们先后8次从我手里借去355万余元。他说和银行打招呼了下月就还我，说这四家银行天天有活钱不够用，让我放心，并且她老公连续四年全票通过当选村长了，为了名誉也不能差我钱。耿冰没说我借给她的钱的用途，我想应该是别人借款，虽然是别人借款，但是由于有耿冰做担保，她又有厂房和纺织厂，我就相信她了。2013年11月份发现耿冰和胡某2买豪宅和汽车，就要求马上还钱，其谎称银行贷款马上下来了，工厂的账，年底收上来就有两百多万，让我放心等待。我不知道耿冰向我借的钱都用于干什么了。2014年4月，我给他们打电话不接，工厂的法人换成胡某2的外甥胡某1了，耿冰和胡某2都失踪了，该村支书说胡利文不是村长，给当时办事的那家银行办事员洪某打电话，被告知根本就没有什么银行转贷过桥的业务，胡某2的企业欠贷不还，发现被骗。我从2012年12月6日到2014年2月12日一共给耿冰转款10笔，共计5646500元。证明被告人耿冰骗取廉某借款和编造各种借口予以搪塞并转卖财产逃匿的事实。24、证人宋某的证言：2011年7月份的时候，我陪同廉某去绍兴了，廉某对我说：“我有个朋友叫耿冰，她在绍兴有纺织厂，需要资金周转，偿还银行的贷款，后再贷款出来，给的利息很高，你陪我去看看情况是否属实”。到了那里，我和廉某住在耿冰和胡某2的纺织厂里，他们的纺织厂的织布机一直在生产，我们在那里呆了一个礼拜。耿冰向廉某介绍胡某2是村长。耿冰说工厂效益很好，要扩大规模，还要再需要几台织布机，她向廉某借钱是用于纺织厂偿还银行的贷款，之后再从银行续贷，但是给廉某多少利息耿冰没有说。我主要是听到耿冰借钱是用于偿还银行贷款的过桥钱，钱借过去几天就还回来了，钱交给银行后就又贷款回来。耿冰说她们认识银行的人。那天是胡某2开车，拉着我、耿冰、廉某共四人去的银行，我就坐在银行的大厅里，看到耿冰和胡某2办理手续，廉某跟在她们后面，具体办的什么手续我不知道。耿冰向廉某借钱是用于耿冰和胡某2自己的纺织厂还贷。证明2011年7月，耿冰谎称胡某2是村长，向廉某高息借钱还贷，骗取廉某信任需要资金用于银行转贷，并以高息偿还的事实。25、证人赵某1的证言，赵某1与被害人廉某是夫妻关系。2011年6、7月期间，廉某到浙江绍兴考察了，办理了一个银行转贷业务。廉某回来后说有转贷的活，让我给对方账户打款，廉某称对方有工厂担保，所以就用我的银行卡给耿冰多次转款五百多万元。证明被害人廉某被骗后，用赵某1的银行卡转款的事实。26、证人陈某1的证言，陈某1与姜某是夫妻关系，后来离婚。2012年8、9月份通过陶某认识被告人耿冰和胡某2以后告诉耿冰，我认识倒卖外汇的新疆人，慢慢的到年底，2012年年底到2013年4、5月份，只要我与姜某需要钱做外汇生意，耿冰和胡某2就给我们打钱，钱打到我与姜某和一个东北人车某的银行卡上，有些钱打到新疆人艾某1的卡上。耿冰和胡某2知道我用钱倒卖外汇的，他们都非常清楚，这些钱按天计算，一分利，还欠耿冰利息一百万左右。证明被告人耿冰出借资金给陈某1倒卖外汇，从事非法资金拆借活动。27、证人姜某的证言，证明内容同陈某1。28、证人艾某1证言，证明其与陈某1倒卖外汇，收到过陈某1表姐（指被告人耿冰）转来的30万元钱。29、证人陶某的证言：2012年介绍耿冰与陈某1认识后，耿冰与陈某1有经济往来。耿冰帮别人周转资金，向外借钱给陈某1，陈某1出问题了，耿冰和胡某2的资金链就断了。耿冰欠别人不少钱就躲起来了，能躲两年的样子。证明被告人耿冰利用他人资金拆东补西从事违法金融活动，在资金链断裂后逃匿的事实。30、书证绍兴市柯桥区人民法院刑事判决书及相关书证材料，证明陈某1、艾某1，因倒卖外汇，犯非法经营罪被判处刑罚；姜某犯虚开增值税发票罪被判处刑罚。31、书证耿冰建设银行卡尾号2012账户流水明细，证明被害人廉某向被告人耿冰转款数额，被告人耿冰返款数额，以及被告人耿冰在收到廉某的借款后，当日向陈某1转款用于倒卖外汇的事实。32、证人王某1的证言，证明2013年8月5日，王某1帮助丁某向耿冰、胡某2借款70万元用于资金拆借，期限5天，没有利息。证明被告人耿冰谎称资金拆借有高利息的事实为虚假。33、证人金某的证言，证明其与被告人耿冰有资金担保和借款往来，没有利息的事实。34、证人王某2的证言，证明被告人耿冰于2014年3月5日将绍兴市柯桥香湖小区4幢0201室卖给王某2。35、书证房屋所有权相关资料，证明2013年4月19日，耿冰向浙江金昌房地产集团有限公司以309.5324元的价格购买河桥镇香湖郡小区4幢0201室住宅。2014年3月5日，耿冰、胡某2以250万元的价格将该房屋转让给王某2。2014年3月6日，房屋所有权人系王某2。证明被告人耿冰转卖财产的事实。36、证人胡某1的证言，证明2014年3月17日，被告人耿冰和胡某2共同将绍兴县楠祥纺织有限公司卖给胡某1，转卖财产的事实。37、证人洪某的证言。洪某系绍兴市恒信农村合作社的职员。证明绍兴楠祥纺织有限公司在该社有贷款未归还，该社与耿冰、胡某2没有转贷“过桥”的业务往来。38、辨认笔录，证实陈某1、陶某、艾某1均辨认出与其有资金往来的被告人耿冰。39、被告人耿冰的供述：我以银行转贷“过桥”的名义向廉某借钱，给廉某高利息，2011年7月从廉某处借款47.5万元，过了几天给廉某50万元。因为我这边有需要钱的，我就向廉某借，我还是答应五分利息。这些钱，我跟廉某说我用于银行转贷。从廉某处借的钱具体干什么了，都不知道了，乱套了。于洪区白山路1-1号212的房子，我花了48万买的，是我的名字。我的资金链断了，欠钱太多了，怕银行封存，我就在2014年3月17日更名给我儿子杨朔了，现在没钱了。买金昌香湖郡房子需要买家具，用了廉某二十万元买的一套红木家具。证明被告人耿冰供认以银行转贷的名义向廉某借钱，购买红木家具，在资金链断裂后转移财产的事实。40、鉴定意见书，证明经辽宁信恒联合会计司法鉴定所鉴定，1.廉某、赵某1与耿冰、胡某2资金往来情况；2、被告人耿冰银行卡消费去向消费总计5530778.87元，未知去向消费总计558990.17元；大额消费5341694.95元。胡某2所有卡消费总计8002.2元。3.耿冰与多人有资金往来，是否用廉某的借款购买房产和汽车无法确认。4．胡某3多收到耿冰、胡某21998880.5元，转让纺织公司厂房时，耿冰、胡某2是否收到购房款无法确认。5.耿冰与陈某1交易情况：从银行之间的交易记录看，陈某1欠耿冰1765000元。6.耿冰与肖某交易情况：从肖某的银行卡显示，肖某欠耿冰540000元。7.童永尧收支及余额情况：童永尧欠耿冰45万元。10.耿冰与他人往来汇总：耿冰与他人往来共有261人，其中共收到汇款64690948.03元，支出78315849.12元。41、视频资料，证明被害人廉某与姜某和购房人电话录音，反映被告人耿冰卖房和耿冰与陈某1、姜某资金往来的事实。42、购房凭证、贷款已还款明细单，证明用于购买浙江金昌房地产有限公司的房屋，耿冰用其尾号为7015的农业银行卡转购房款：2013年4月4日花销5万元，2013年4月19日花销5万元，2013年4月24日花销102.5324元。2013年5月中国银行零售贷款借据216万元，已还贷款198.603万元，还款账号为耿冰的353263973059账户。43、绍兴市柯桥区房屋所有权证、离婚协议书等，证明根据2010年10月20日，胡某2和胡某4签署的离婚协议书，绍兴县杨汛桥镇和门程村胡家汇6号的房屋产权归女方所有，双方于2014年6月23日签署房屋权属约定书，该房屋归女方胡某4所有，2014年7月31日，该房屋所有权人变更为胡某4。44、电话查询记录、人口基本信息，证明被告人耿冰无前科劣迹的情况。45、查封清单，证明2016年7月1日，公安机关将于洪区白山路1-1号212室房产查封。上述证据，经当庭举证、质证，被告人耿冰及其辩护人无异议，证据客观、合法、有效，且形成完整证明链条，本院予以认证。本院认为，被告人耿冰以非法占有为目的，虚构银行转贷、贷款人周转资金“过桥”，有企业实力担保，以给付高额利息为诱饵，隐瞒借款用于非法倒卖外汇、为自己消费和为他人资金拆借以及对外有大量银行、小额贷款公司借贷及担保的事实，欺骗被害人廉某出借资金，多次骗取廉某巨额钱款并挥霍，在无法偿还债务后转卖财产逃匿，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法承担相应的刑事责任。关于被告人耿冰辩称没有虚构银行转贷、周转资金“过桥”，与本案查证事实不符，本院不予采纳。被告人耿冰辩解向廉某借款，主观上没有非法占有故意，经查，被告人耿冰隐瞒借款用于非法活动、个人消费使用和无偿资金拆借周转，且每次借款未还清本金又连续多次借款，在被害人利某受损，被害人追讨、质问的情况下，被告人耿冰编造各种借口予以搪塞且转卖财产长期隐匿、躲藏，逃避承担责任，足以印证其非法占有的主观目的，故被告人耿冰的辩解，本院不予采信。辩护人提出，被告人耿冰系初犯，能够供认本案骗取借款的基本事实，被害人贪利放贷收取砍头息具有一定过错，可酌情从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人耿冰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。2016年3月13日在衢州市看守所临时羁押，同年3月24日被刑事拘留，同年6月1日被依法逮捕，2017年8月14日被取保候审，2020年4月15日被监视居住，同年6月23日被本院依法逮捕。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已羁押日予以扣除，即自2020年6月23日起至2029年7月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人耿冰退赔被害人廉某经济损失人民币1,321,060元。三、在案查封的沈阳市于洪区白山路1-1号212室房产，依法评估折价或者拍卖所得，抵偿给被害人廉某，计入执行本判决第二项。四、追缴被告人耿冰所购买的红木家具，依法评估折价或者拍卖所得，抵偿给被害人廉某，计入执行本判决第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 刚人民陪审员  朱福涛人民陪审员  谢建华二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  李 雪本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。