四川省射洪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0922刑初184号 公诉机关射洪市人民检察院。 被告人何维均，男，1983年5月14日出生，汉族，大专文化，原四川百吉富商贸股份有限公司财务负责人，户籍所在地四川省成都市高新区，住成都市高新区。2017年7月17日因犯非法吸收公众存款罪，被成都市锦江区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，于2018年12月7日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年6月13日，被射洪市公安局刑事拘留，2020年6月23日经射洪市人民检察院批准并由射洪市公安局执行逮捕。现羁押于射洪市看守所。 被告人庞志祥，男，1945年8月31日出生，汉族，大学文化，原四川百吉富商贸股份有限公司法定代表人，户籍所在地四川省成都市武侯区，住成都市武侯区。2017年7月17日，因犯非法吸收公众存款罪，被成都市锦江区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年5月11日被射洪市公安局取保候审。 被告人何舟扬，男，1966年1月4日出生，汉族，大专文化，原汇通信用融资担保有限公司遂宁分公司负责人，户籍所在地四川省遂宁市射洪市，住四川省射洪市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年5月12日被射洪市公安局取保候审。 辩护人文格，四川泽曦律师事务所律师。 射洪市人民检察院以射检二部刑诉〔2020〕43号起诉书指控被告人何维均、庞志祥、何舟扬犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年8月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，分别于2020年11月5日、2020年12月28日公开开庭审理了本案。射洪市人民检察院指派检察员冯明明、检察官助理谭月佳出庭支持公诉，被告人何维均、庞志祥、何舟扬及辩护人文格均到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议并报经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 公诉机关指控，四川百富投资股份有限公司成立于1999年7月。2008年4月30日，汇通信用融资担保有限公司（下称汇通公司）实际控制人杨某（在逃）出资购买该公司全部股权，并更名为四川百吉富商贸股份有限公司（下称百吉富公司），注册号510100000048675，公司注册资金1000万元（人民币，下同），委派被告人庞志祥出任该公司法定代表人，同时安排被告人何维均出任公司股东及财务负责人。该公司从2008年4月至案发时止，未开展实际经营活动。 2013年11月18日，由汇通公司作担保，百吉富公司法定代表人庞志祥与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司（下称正易合创公司）及出借人代表刘某良签订借款居间服务合同及借款合同。合同约定借款利率为月息1.98%，借款期限为12个月。合同签订后，正易合创公司利用百吉富项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年11月19日至21日，93名集资参与人分别将合计1000万元融资款存（转）入百吉富公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排庞某将融资款转入杨某指定账户。经鉴定，截止2015年4月9日，百吉富公司支付出借人利息136.44906万元，造成实际损失863.55094万元。 2013年11月，杨某电话告知被告人何舟扬称百吉富公司需要资金周转，要其在遂宁地区物色一家融资中介公司融资，由汇通公司作担保，被告人何舟扬遂联系铭亿公司总经理梁某，并向铭亿公司提交了百吉富公司资料。2013年11月21日，被告人何舟扬带铭亿公司业务员刘某、出借人代表黄某友到汇通公司与百吉富公司法定代表人庞志祥签订了借款合同。合同约定借款利率为月息1.6%，借款期限为12个月。合同签订后，铭亿公司利用百吉富项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年11月22日至12月5日期间，202名集资参与人分别将合计2000万元融资款存（转）入百吉富公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排庞某将融资款转入杨某指定账户。经鉴定，截止2015年4月20日，百吉富公司共支付利息及居间费176.187万元，其中利息146.8225万元，居间费29.3645万元。未退还集资款1853.1775万元，造成实际损失1823.813万元。 2013年9月13日由汇通公司作担保，成都同迈达贸易有限公司（下称同迈达公司）法定代表人周某（另案处理）与正易合创公司及出借人代表汪某签订了借款居间服务合同及借款合同。合同约定借款利率为月息1.95%，借款期限为12个月。合同签订后，正易合创公司利用同迈达项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年9月14日至25日，191名集资参与人分别将合计2000万元融资款存(转）入同迈达公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排曹某（已判刑）等人将融资款转入杨某指定账户。经鉴定，截止2015年7月16日，同迈达公司支付出借人利息350.2688万元，造成实际损失1649.7312万元。 2020年6月9日21时许，深圳市公安局大浪派出所民警在深圳市大浪街道同胜小区46栋501房将被告人何维均抓获归案。2015年4月22日，被告人庞志祥经公安民警电话通知到案接受讯问，到案后如实供述自己的犯罪事实。2015年5月14日，被告人何舟扬经公安民警电话通知到案接受讯问，到案后如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人何维均、庞志祥、何舟扬违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何维均、庞志祥、何舟扬在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人庞志祥、何舟扬犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人何维均到案后如实供述自己部分犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人何维均、庞志祥、何舟扬对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 被告人何舟扬的辩护人文格对公诉机关指控被告人何舟扬犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议，认为被告人犯罪情节轻微，不需要判处刑罚，建议对其免于刑事处罚。理由：1.被告人何舟扬在百吉富公司通过铭亿公司融资一案中仅起了介绍作用，其犯罪情节轻微。2.被告人何舟扬在共同犯罪中起辅助作用是从犯。3.犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻、减轻或免除处罚。4.被告人何舟扬系初犯，平时表现较好，且在部队服役期间曾多次荣获二等功、三等功，案发后期认罪悔罪，并退还了该案所得赃款。 本院审理查明，四川百富投资股份有限公司成立于1999年7月21日。2008年4月30日，汇通信用融资担保有限公司（下称汇通公司）实际控制人杨某（在逃）出资购买该公司全部股权，并更名为四川百吉富商贸股份有限公司（下称百吉富公司），注册号510100000048675，公司注册资金1000万元（人民币，下同），委派被告人庞志祥出任该公司法定代表人，同时安排被告人何维均出任公司股东及财务负责人。该公司从2008年4月至案发时止，未开展实际经营活动。各被告人利用该公司非法吸收公众存款共计5000万元，具体事实分述如下： 1.2013年11月18日，由汇通公司作担保，百吉富公司法定代表人庞志祥与遂宁市正易合创融资理财信息咨询有限公司（下称正易合创公司）及出借人代表刘某良签订借款居间服务合同及借款合同。合同约定借款利率为月息1.98%，借款期限为12个月。合同签订后，正易合创公司利用百吉富项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年11月19日至21日，93名集资参与人分别将合计1000万元融资款存（转）入百吉富公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排庞薇将融资款转入杨某指定账户。经四川中衡安信司法鉴定所鉴定，截止2015年4月9日，百吉富公司支付出借人利息136.44906万元，造成实际损失863.55094万元。 2.2013年11月，杨某电话告知被告人何舟扬百吉富公司需要资金周转，请其在遂宁地区物色一家融资中介公司融资，由汇通公司作担保，被告人何舟扬遂联系铭亿公司总经理梁某，并向铭亿公司提交了百吉富公司资料。2013年11月21日，被告人何舟扬带铭亿公司业务员刘某、出借人代表黄某友到汇通公司与百吉富公司法定代表人庞志祥签订了借款合同。合同约定借款利率为月息1.6%，借款期限为12个月。合同签订后，铭亿公司利用百吉富项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年11月22日至12月5日期间，202名集资参与人分别将合计2000万元融资款存（转）入百吉富公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排庞某将融资款转入杨某指定账户。经四川中衡安信司法鉴定所鉴定，截止2015年4月20日，百吉富公司共支付利息及居间费176.187万元，其中利息146.8225万元，居间费29.3645万元。未退还集资款1853.1775万元，造成实际损失1823.813万元。 3.2013年9月13日由汇通公司作担保，成都同迈达贸易有限公司（下称同迈达公司）法定代表人周某（另案处理）与正易合创公司及出借人代表汪娟签订了借款居间服务合同及借款合同。合同约定借款利率为月息1.95%借款期限为12个月。合同签订后，正易合创公司利用同迈达项目向社会不特定对象进行宣传，承诺按月支付1.5%资金利息，一年内还本。2013年9月14日至25日，191名集资参与人分别将合计2000万元融资款存(转）入同迈达公司指定收款账户。该款到账后杨某通过被告人何维均安排曹某（已判刑）等人将融资款转入杨某指定账户。经四川中衡安信司法鉴定所鉴定，截止2015年4月9日，同迈达公司支付出借人利息350.2688万元，造成实际损失1649.7312万元。 2020年6月9日21时许，深圳市公安局大浪派出所民警在深圳市大浪街道同胜小区46栋501房将被告人何维均抓获归案。2015年4月22日，被告人庞志祥经公安民警电话通知到案接受讯问，到案后如实供述自己的犯罪事实。2015年5月14日，被告人何舟扬经公安民警电话通知到案接受讯问，到案后如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，被告人何维均、庞志祥、何舟扬均无异议，并有经当庭举证、质证，本院采信的立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书、取保候审保证书，受案登记表，户籍证明、抓获经过、到案情况说明、情况说明、四川中衡安信会计师事务所有限公司射洪分所关于四川百吉富商贸股份有限公司司法会计鉴定意见书的更正说明、补充说明、（2015）锦江刑初字第627号刑事判决书、（2017）川01刑终1007号刑事裁定书、（2015）锦江刑初字第503号刑事判决书、调取证据通知书、公司变更登记通知书、四川百富投资股份有限公司股东大会决议、四川百吉富商贸股份有限公司董事会决议、监事会决议、四川百吉富商贸股份有限公司章程、企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证、借款合同、保证合同、委托书、放款通知书、射洪县铭亿融资理财信息咨询有限公司四川百吉富商贸股份有限公司集资群众清册、出借居间服务合同、借款借据、借款凭证、还款凭证、借款申请、借款业务居间服务合同、借款合同、保证合同、借款预留印鉴样本、四川百吉富商贸股份有限公司股东会决议、委托代开借据的协议、简历、结婚证、川蜀会（2000）第178号验资报告、企业名称并更核准通知书、审计报告、电子缴税付款凭证、中国工商银行客户存款对账单、华夏银行成都分行营业部客户明细账、租赁合同、材料采购合同、工矿产品购销合同、商品销售合同、钢材采购合同、工程材料购销合同、买卖合同、高健、何维均在建设银行成都分行的账户交易明细、曹某招商银行成都分行尾数6723账户交易明细、四川百吉富商贸股份有限公司的开户账户及交易明细、四川百吉富商贸股份有限公司在2013年2月至2013年7月纳税情况、个人活期明细查询、四川龙雅矿业有限公司2013年9月至2014年12月3日交易明细、担保借款合同、请示报告、庞微银行卡交易明细、四川龙雅矿业有限公司注册资料、成锦检公诉刑诉[2015]460号起诉书、协议、出借人名单、关于工资领取调查情况说明，证人蔡某、杨某1、骆某、庞某、唐某1、唐某2、黄某1、王某、杨某2、杨某3、罗某、涂某1、邓某1、张某、向某、杨某4、张某1、刘某1、温某、胡某、梁某、高某、曹某、齐某、杨某5、陈某、黄某2、邓某2、李某1、刘某2、汪某、涂某2、卢某、李某2、周某、贺某、陈某、袁某、邓某3、董某、廖某的证言，被告人何维均、庞志祥、何舟扬的供述与辩解，同案犯周某、曹某的供述与辩解，鉴定聘请书及鉴定意见通知书、川中安鉴02A[2015]-009号司法鉴定意见书、川中安鉴02A[2015]002号司法会计鉴定意见书、川中安鉴02A（2015）021号司法会计鉴定意见书等证据，足以证明。 本院认为，被告人何维均、庞志祥、何舟扬违反国家金融管理法律法规，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，被告人何维均、庞志祥、何舟扬的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应当承担与其罪行相适应的刑事责任。射洪市人民检察院指控被告人何维均、庞志祥、何舟扬犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律条文恰当，对其指控本院予以采纳。被告人何维均、庞志祥、何舟扬在共同犯罪中均起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，本院决定对被告人庞成林、何舟扬减轻处罚，对被告人何维均从轻处罚。被告人庞志祥、何舟扬犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人何维均到案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪，是坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人何维均、庞志祥、何舟扬的犯罪事实、情节、悔罪表现，对被告人何维均、庞志祥、何舟扬宣告缓刑，对其所在社区无重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人何维均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金已缴纳23000元） （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人庞志祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（罚金已缴纳。） （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 三、被告人何舟扬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（罚金已缴纳。） （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 四、责令被告人何维均、庞志祥与其他涉案人员共同退赔经济损失人民币863.55094万元，被告人何维均、庞志祥、何舟扬与其他涉案人员共同退赔经济损失人民币1823.813万元，被告人何维均与其他涉案人员共同退赔经济损失人民币1649.7312万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  翟苓君 人民陪审员  冯朝慧 人民陪审员  涂小兰 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  蒋启桂 书 记 员  涂 荧