北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初369号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人张艳艳，女，1982年7月13日出生于辽宁省新民市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，案发前系“华赢集团”财富中心第十九分公司总监，住北京市房山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月25日被刑事拘留，同年12月1日被取保候审。指定辩护人幸有仁，北京市华龙律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]342号起诉书指控被告人张艳艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人张艳艳及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人张艳艳自2014年5月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过传单等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币5600余万元。被告人张艳艳于2017年10月25日向锦州铁路公安处盘锦车站公安派出所投案。公诉机关向本院提供了书证，证人证言，被告人供述和辩解，鉴定意见等证据，认为被告人张艳艳的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，对被告人张艳艳判处刑罚。庭审中，被告人张艳艳对起诉书指控的事实和罪名均未表示异议，辩称已将非法所得全部用于退赔客户。其辩护人的辩护意见为，被告人张艳艳系初犯且有自首情节，其主观犯意及犯罪情节较轻，自愿认罪认罚，能够积极退赔投资人的损失；建议本院对被告人张艳艳从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人张艳艳自2014年5月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过传单等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币5600余万元。被告人张艳艳于2017年10月25日向锦州铁路公安处盘锦车站公安派出所投案。认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据：1.被告人张艳艳的供述证实，2014年我到华赢凯来公司工作，在银河SOHO的总部签了入职合同，自己存了10万元转正后担任业务员，至2016年10月份左右离开我公司时是总监级别。我入职当时的直接上级是张进启，张进启的上级是王晓芳，王晓芳的上级是王瑞思。2015年年底，我升任经理，上级是王成允，王成允的上级是张进启。我的团队里有宋某、田某、郜香云、赵永刚。我做经理时每月工资4000元，按照团队业绩的0.3%-0.5%拿提成。升经理后其就有招人的权力了。宋某的业绩基本都是我做的，田某也是我招来的，最后做到经理级别。理财产品有“时时赢”“年年赢”。理财产品合同文本有出借协议、确认函、担保函、债权转让列表。在职期间挂在我名下的吸收资金有我下面业务员做的业绩，公司规定团队连续两个月完成三百五十万元到四百万元的业绩，就可以晋升为总监级别，就是因为完成了这些业绩，并且这些业绩挂在我名下，我才会晋升为总监级别。我拉的投资人有范桂云、范桂香、范桂新、张艳玲、李景泉、王庆霞、张秀英、何秀英、蔡清波、尚长河、赵淑英等。王连海、孟凤革是在我这里挂单的。我的收入分工资和提成两部分，公司每个月会有两笔钱打到我工资卡上，第1笔钱是工资，第2笔钱是提成的钱。根据我工资卡的流水明细，打到我工资卡里面的提成有70万元，但是这些钱我没有全部拿到手，有些钱我都返给客户了，其中有好多是别人把业绩挂在我名下的，后来这些业绩的提成我也都返给他们了，但是具体返给谁了我就记不清了。我投了50多万元股权，债权投了20多万元不到30万元。2.证人田某的证言及辨认笔录证实，我通过原同事张艳艳的介绍于2015年5月入职华赢凯来公司，在良乡苏庄大街10号底商十九分公司任张艳艳团队的业务员，2016年5月晋升为业务经理，张艳艳于同时晋升为团队总监级别。十九分公司属于总公司财富中心，当时王晓芳负责十九分公司,十九分公司的副总经理是张进启，高级业务总监是张晓曼，业务总监有王成允、张艳艳，张艳艳团队的业务经理有宋某、郜香云、赵勇罡和我。十九分公司每天开早会，由张进启主持，对员工进行培训，要求员工按照总公司宣传彩页的内容向客户宣传公司的资质、产品、PPP项目。我团队的业务员有王成水、李小玲、吕金华、张蕾、王建华、王红军6个人。在我名下吸收的资金应该有一千五、六百万元，其中有一千万元是张艳艳的。因为2016年四五月的时候，为了张艳艳能够晋升为总监，让我也能够晋升为团队经理，张艳艳就把她自己的一千万元业绩分两次挂到了我的名下，都是王连海投资的。经辨认，田某指认出张艳艳就是华赢凯来十九分公司的总监。3.证人宋某的证言证实，我入职华赢凯来第十九分公司后是王成允下面的业务员，后来升职为团队经理。十九分公司办公地点在北京市房山区苏庄大街10号底商，由王晓芳负责，张进启是副总，业务总监有王成允、张晓曼、张艳艳，张艳艳的团队经理有我、郜香云、田某。我找的客户都是亲戚，张艳艳是在我之后离开公司的。张艳艳的单子会挂在我名下，她知道我的银行卡密码，提成发下来她会自己取走她那部分，有时候我也会把提成取出来给她，转账和现金的方式都有。4.证人任某的证言证实，2014年3月我从房山区财富广场家乐福门口路过时看到华赢凯来公司，我进去听到张进启正在讲公司是做PPP项目的，与政府合作，我听了几次觉得很好就投了5万元。3月底，张进启让我到公司来上班，说是正经公司，可以上五险。4月底我就来公司当了业务员。2014年底，我随张进启一起搬到了房山区苏庄北大街10号的十九分公司办公点，张进启是副总，张晓曼、张艳艳和王成允是总监。公司业务有“月月赢”和“年年赢”项目，后来又有了“巴铁”股权项目。5.到案经过、自首材料证实了被告人张艳艳到案的时间、地点以及相关情况。6.财富中心花名册，证实被告人张艳艳具体的入职时间、岗位、上下级等信息。7.还款凭证等材料，证实张艳艳对投资人返款的时间、金额及相关情况。8.司法鉴定意见书证实，张艳艳自涉案账户收到的提成金额共计889318.86元，其中提成706359.44元，工资178959.42元，往来款4000元。张艳艳及团队吸资共计57414000元（其中本人投资651000元，扣除后为56763000元），涉及投资人488名（扣除本人后为487名）。9.身份证明材料，证实被告人张艳艳的身份情况。被告人张艳艳当庭出示了向张秀英退款10万元、向何秀英退款10万元、向张艳霞退款10万元、向纪洪颖退款5万元、向张艳玲退款29万元、向蔡清波退款5万元、向宋丹退款10万元、向刘峰退款2万元、向王庆霞退款1万元、向王连海退款15.504万元、向范桂新退款10万元的相关凭证，证实其于案发前后向上述投资人退款的情况。本院认为，被告人张艳艳目无国法，明知华赢凯来集团等未经有关部门依法批准，相关涉案人员公开宣传并以承诺还本付息的方式向社会不特定对象非法吸收资金，仍介绍投资人与华赢凯来签订协议，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。北京市东城区人民检察院对被告人张艳艳的指控成立。鉴于被告人张艳艳有自首情节，认罪悔罪，于案发前后用其违法所得退还部分投资人，可依法从轻处罚并适用缓刑。辩护人所提相关辩护意见及其他辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。根据被告人张艳艳犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十五条，第七十六条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：被告人张艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后10日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马晓宇人民陪审员  张 艺人民陪审员  朱 宁二〇二〇年十二月九日法官 助理  佟 飞书 记 员  徐一微