四川省攀枝花市西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0403刑初130号 公诉机关攀枝花市西区人民检察院。 被告人王嘉豪，男，1997年7月22日出生于四川省攀枝花市，汉族，中专文化，户籍所在地四川省攀枝花市西区，住址四川省攀枝花市西区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人祝有富，四川智达律师事务所律师，执业证号××，攀枝花市西区。 被告人刘雨婷，女，1995年4月12日出生于四川省攀枝花市，汉族，大专文化，户籍所在地及住址四川省攀枝花市西区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人肖淮文，四川智达律师事务所律师，执业证号××，攀枝花市西区。 被告人贺雪柯，女，2000年3月5日出生于四川省攀枝花市，汉族，中专文化，户籍所在地及住址四川省攀枝花市西区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人王赟，四川三才律师事务所律师，执业证号××。 被告人杨琪，女，1996年5月8日出生于四川省攀枝花市，汉族，大专文化，户籍所在地四川省攀枝花市西区，住址四川省攀枝花市东区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人陈俊，四川民慷律师事务所律师，执业证号××。 攀枝花市西区人民检察院以攀西检一部刑诉〔2020〕63号起诉书指控被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月12日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年12月1日、12月17日公开开庭审理了本案。攀枝花市西区人民检察院指派检察员谭雪莲出庭支持公诉，被告人王嘉豪及其指定辩护人祝有富，被告人刘雨婷及其指定辩护人肖淮文，被告人贺雪柯及其辩护人王赟，被告人杨琪及其辩护人陈俊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王嘉豪于2018年左右接触到售卖银行卡途径，先后将自己的银行卡售卖给他人，以此获利。后为谋取更多非法利益，被告人王嘉豪遂帮助刘某2（已判决，下同）联系人员收卡贩卖并协助刘某2联系上家“唐伯虎”，验卡、制作银行卡登记资料、邮寄收购等事项，从中获利。此后，被告人王嘉豪通过被告人刘雨婷与被告人贺雪柯、杨琪一起收购银行卡倒卖。 2020年4月至6月中旬，刘某2与被告人王嘉豪收购他人银行卡共计22套，二人验卡后通过快递的方式分批次邮寄出售给收卡上家。被告人王嘉豪与被告人刘雨婷从刘某2处将上家的联系方式盗取后，用被告人贺雪柯ＱＱ号添加上家“唐伯虎”ＱＱ号为好友，直接联系收卡上家并以每套银行卡（包括一张银行卡，一张绑定电话卡，一张绑定Ｕ盾，办卡人身份信息）4000元的价格倒卖银行卡。被告人王嘉豪教会被告人贺雪柯、杨琪验证确认收购的银行卡符合贩卖标准，约定被告人贺雪柯、杨琪每验证合格一套获得100元利润。随后，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪共同对外收购银行卡或自己办理银行卡出售，由被告人贺雪柯、杨琪在验证银行卡的过程中登记造册便于对上结算资金，对下分配利益。获利后除去办卡成本开销等费用外，由四人分配利益。经查明，被告人王嘉豪共计非法持有他人银行卡93张。被告人刘雨婷、贺雪柯、杨琪共计非法持有他人银行卡74张。2020年7月9日18时许，攀枝花市公安局西区分局民警在攀枝花市西区巴关河35号2栋1楼4号将被告人王嘉豪抓获归案。2020年7月9日18时许，攀枝花市公安局西区分局民警在攀枝花市西区××巷××号公路边将被告人刘雨婷、贺雪柯、杨琪抓获归案。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、扣押决定书及清单、接受证据清单、户籍证明、辨认笔录、刑事照相、证人证言、被告人的供述等证据证实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、扣押决定书及清单、接受证据清单、户籍证明、辨认笔录、刑事照相、证人证言、被告人的供述等证据。 公诉机关认为，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪非法持有他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金的刑罚。被告人王嘉豪在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘雨婷、贺雪柯、杨琪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪到案后，如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。综上，建议对被告人王嘉豪判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。对被告人刘雨婷判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。对被告人贺雪柯判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。对被告人杨琪判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王嘉豪的指定辩护人提出的辩护意见是被告人王嘉豪系初犯、偶犯，可以酌情从轻处处罚。被告人王嘉豪到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人王嘉豪到案后自愿认罪认罚，可以从宽处罚。 被告人刘雨婷的指定辩护人提出的辩护意见是被告人刘雨婷到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 被告人贺雪柯的辩护人提出的辩护意见是被告人贺雪柯系从犯，可以从轻或减轻处罚。被告人贺雪柯到案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。 被告人杨琪的辩护人提出的辩护意见是被告人杨琪系自首，可以从轻处罚。被告人杨琪到案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。 经审理查明，被告人王嘉豪于2018年左右接触到售卖银行卡途径，先后将自己的银行卡售卖给他人，以此获利。后为谋取更多非法利益，帮助刘某2联系人员收卡贩卖并协助刘某2联系上家“唐伯虎”，验卡、制作银行卡登记资料、邮寄收购等事项，从中获利。此后，王嘉豪通过被告人刘雨婷与被告人贺雪柯、杨琪一起收购银行卡倒卖。 2020年4月至6月中旬，刘某2与王嘉豪分别收购他人银行卡共计22套，由二人验卡后通过快递的方式分别在同年6月5日、6月17日、8月5日邮寄出售给收卡上家。 因售卖银行卡结算资金问题及利益分配不均的问题，王嘉豪与刘某2产生矛盾。王嘉豪便与刘雨婷商议，由其从刘某2处盗取上家的联系方式后使用贺雪柯ＱＱ添加上家“唐伯虎”ＱＱ号。添加好友后，王嘉豪、刘雨婷与上家“唐伯虎”商议以每套银行卡（包括一张银行卡，一张绑定电话卡，一张绑定Ｕ盾，办卡人身份信息）4000元的价格贩卖给“唐伯虎”。王嘉豪教会贺雪柯、杨琪验证确认收购的银行卡符合贩卖标准，约定贺雪柯、杨琪每验证合格一套获得100元利润。随后，王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪共同对外收购银行卡或自己办理银行卡出售，由贺雪柯、杨琪在验证银行卡的过程中登记造册便于对上结算资金，对下分配利益。获利后除去办卡成本开销等费用外，由四人分配利益。具体事实如下： 1.2020年6月22日，被告人王嘉豪、刘雨婷从他人处收购9套银行卡，经被告人王嘉豪、贺雪柯、杨琪验卡合格并制作清单资料后由被告人王嘉豪、贺雪柯在攀枝花市西区大水井韵达快递网点通过电子设备等伪装后邮寄贩卖给上家“唐伯虎”。 2.2020年6月24日，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯从他人处收购11套银行卡，经被告人王嘉豪、贺雪柯、杨琪验卡合格并制作清单资料后由被告人贺雪柯、杨琪在攀枝花市西区大水井韵达快递网点通过电子设备等伪装后邮寄贩卖给上家“唐伯虎”。 3.2020年6月25日，被告人王嘉豪与上家“唐伯虎”联系时，“唐伯虎”向其发送13张银行卡的列表，让被告人王嘉豪验证银行卡能否使用。后被告人王嘉豪、杨琪、贺雪柯对此进行验证。 4.2020年6月29日，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯从他人收购10套银行卡，经被告人贺雪柯、杨琪验卡合格并制作清单资料后由被告人王嘉豪、贺雪柯在攀枝花市西区大水井韵达快递网点通过电子设备等伪装后邮寄贩卖给上家“唐伯虎”。 5.2020年7月3日，被告人王嘉豪、刘雨婷、杨琪从他人处收购10套银行卡，经被告人贺雪柯、杨琪验卡合格并制作清单资料后由被告人贺雪柯、刘雨婷、杨琪在华坪县中心镇矿山路13号韵达快递网点通过音响盒子等伪装后邮寄贩卖给上家“唐伯虎”。 6.2020年7月8日，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯从他人处收购7套银行卡，经被告人贺雪柯、杨琪验卡合格并制作清单资料后由被告人贺雪柯、刘雨婷、杨琪在攀华坪县中心镇河滨花园19号韵达快递网点通过日用品等伪装后邮寄贩卖给上家“唐伯虎”。同日，被告人贺雪柯将其从他人处收购的6套银行卡通过鼠标盒子伪装后准备邮寄，因包装问题被韵达快递发现报警，后华坪县公安局中心派出所对该批银行卡予以扣押并移送至攀枝花市公安局西区分局。 另查明，2020年7月9日，攀枝花市公安局西区分局民警在抓获四名被告人时，从被告人王嘉豪身上查获5张银行卡，从刘雨婷住处查获8套银行卡。 综上，王嘉豪共计非法持有他人银行卡93张。刘雨婷、贺雪柯、杨琪共计非法持有他人银行卡74张。 被告人王嘉豪在整个售卡过程中获利10500元、被告人刘雨婷获利8050元、被告人贺雪柯获利400元、被告人杨琪获利700元。案发后四被告人家属自愿代其退缴违法所得。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、扣押决定书及清单、接受证据清单、户籍证明；辨认笔录、刑事照相；物证（银行卡15套，银行卡4张，包装盒3个）；证人何某、张某、王某1、粟炬丁、田某、杨某、刘某1、肖某、王某2、翟某、宋某、刘某2、唐某、李某等47名证人的证言；被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪为获取非法利益，从他人处收购信用卡，非法持有他人信用卡，破坏了国家的金融管理秩序，其行为构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪非法持有他人信用卡数量巨大，其行为应被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人王嘉豪的指定辩护人的辩护意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。被告人刘雨婷的指定辩护人发表的辩护意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。被告人贺雪柯的辩护人发表的辩护意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。被告人杨琪的辩护人发表的被告人杨琪系自首的辩护意见，经查，被告人杨琪系公安机关抓获到案，故该辩护意见与本案事实及国家法律规定不符，本院不予采纳。其余的辩护意见符合本案事实及国家法律规定，本院予以采纳。被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人王嘉豪在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘雨婷、贺雪柯、杨琪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪到案后，如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。公诉机关发表的量刑建议适当。四名被告人主动退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人王嘉豪违法所得人民币10500元，被告人刘雨婷违法所得人民币8050元，被告人贺雪柯违法所得人民币400元，被告人杨琪违法所得人民币700元，依法应予没收。扣押在案的魅族牌智能手机一部、华为牌智能手机一部、OPPO牌智能手机一部、黑色iPhoneX手机两部、白色iPhoneX手机两部、玫瑰金色iPhone8P手机一部均系犯罪工具，依法予以没收。根据被告人杨王嘉豪、刘雨婷、贺雪柯、杨琪的犯罪情节、悔罪表现及宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，故可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王嘉豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算） 二、被告人刘雨婷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算） 三、被告人贺雪柯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期从判决确定之日起计算） 四、被告人杨琪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 五、被告人王嘉豪违法所得人民币一万零五百元依法予以追缴，上缴国库。被告人刘雨婷违法所得人民币八千零五十元依法予以追缴，上缴国库。被告人贺雪柯违法所得人民币四百元依法予以追缴，上缴国库。被告人杨琪违法所得人民币七百元依法予以追缴，上缴国库。 六、扣押在案的魅族牌智能手机一部、华为牌智能手机一部、OPPO牌智能手机一部、黑色iPhoneX手机两部、白色iPhoneX手机两部、玫瑰金色iPhone8P手机一部，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杜 莉 审 判 员  张丽萍 人民陪审员  张保和 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  刘芝奇 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； ……. 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： ……. （三）非法持有他人信用卡50张以上的； …… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。