浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0212刑初690号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人边德康，男，1962年2月27日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，个体经营，住浙江省宁波市鄞州区，1999年4月22日因犯合同诈骗罪被江苏省溧阳市人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金二千元，2000年12月20日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月22日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年1月22日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人阮文良，浙江铭生律师事务所律师。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检一部刑诉〔2020〕1506号起诉书指控被告人边德康犯诈骗罪，于2020年7月24日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员王聪出庭支持公诉，被告人边德康及其辩护人阮文良、冯亚到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁波市鄞州区人民检察院指控： 2017年至2019年期间，被告人边德康以高额利息回报为诱饵，谎称在其注册的美国摩根财团股份集团有限公司可以进行基金投资，骗取被害人胡某、邢某、殷某等人的信任后向边德康账户转账进行“投资”。至案发，经查实的被害人共计被骗取人民币700余万元。 2016年9月，被告人边德康谎称可以帮助被害人刘某融资2亿元（后调整为3亿元）开发河北省唐山海港经济开发区建设京唐港中山国际养老基地项目，以支付定金为由，陆续骗取被害人刘某人民币27万余元。 2019年9月，被告人边德康谎称可以为被害人周某提供创业贷款30万，以支付押金为由，骗取被害人周某人民币5万元。 为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了相关被害人陈述，证人证言，书证，物证，电子数据，被告人边德康的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人边德康的行为已构成诈骗罪，诈骗数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 被告人边德康辩称，公诉机关指控其犯诈骗罪罪名有误，应该定非法吸收公众存款罪，指控其骗取胡某等人（即起诉书指控的第一节事实）的资金700余万元也有误，应为4、5百万元。指控的第二节、第三节事实，并非诈骗，是民间借贷。 辩护人提出，同意被告人自己的辩称的罪名，即非法吸收公众存款罪。后两起指控不成立诈骗犯罪。 经审理查明： 2017年至2019年期间，被告人边德康以高额利息回报为诱饵，谎称在其注册的美国摩根财团股份集团有限公司可以进行基金投资，骗取被害人胡某、邢某、殷某等人的信任后向边德康账户转账进行“投资”。至案发，经查实的被害人共计被骗取人民币500余万元。 2016年9月，被告人边德康谎称可以帮助被害人刘某融资2亿元（后调整为3亿元）开发河北省唐山海港经济开发区建设京唐港中山国际养老基地项目，以支付定金为由，陆续骗取被害人刘某人民币225000元。 2019年9月，被告人边德康谎称可以为被害人周某提供创业贷款30万，以支付押金为由，骗取被害人周某人民币5万元。 2019年12月22日，被告人边德康在宁波市鄞州区中山××路××酒店被民警抓获。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被害人胡某的陈述，证实2018年6月其通过刘某得知边德康在做一款基金，其在2018年6、7月共计投资了437万元，目前拿到过两季度的利息，剩下的钱复投进去就没有拿到了。这些钱是其在家中通过手机网银转出去的，因为他每个户只能投2万，于是其开了16个户。后面的具体交易明细看银行流水账单。投资协议上写的是美国摩根财团基金，其也去了边德康工作的公司，位于宁波市鄞州区××座××楼，叫雅达尔环保科技有限公司。边德康说自己是美国摩根集团170位董事之一，是亚洲地区及非洲地区的总代理，这些钱都是投给摩根财团的。投资的钱是达到边德康本人的账户，共计打款437万元，他打给其250万元，主要是利息，本金有61.8万元。每次投资他都会给其一张确认函，其就相信他把钱投到摩根财团去了的事实； 2.被害人卞某的陈述，证实其通过仲某介绍于2018年5月底开始把钱投资给边德康的摩根财团，2019年10月底拿不到利息了就来报案了。边德康说自己是美国摩根财团的董事，环球股权基金的ＣＥＯ。宁波雅达尔环保科技有限公司也是他在负责。每次投资边德康都会给其一张摩根财团的确认函，上面标了投资的金额和时间，还有摩根财团的公章。其是将投资款打给团队负责人的，从来没有给边德康的账户打过钱。共计投资25.6万元，收到137320元利息，没有取出过本金的事实； 3.被害人仲某的陈述，证实其是在2015年底在一个投资的微信群中加了边德康的微信。他把其拉到他建的一个群，叫“中国互联网分享经济群”，他说自己是摩根财团的董事，是环球集团的董事长，在互联网上能查询到很多关于他的头衔。其的钱是投资给摩根财团的，边德康说把钱打给他，他来调用摩根财团里面的美金为我们投资，每投资一笔钱，边德康都会出具一张摩根财团的确认函，上面有投资的时间、金额以及相关印章。其先后投资了23万余元，都是通过支付宝和微信直接转账给边德康的，一共返还11万元左右，都有交易流水的事实； 4.被害人邢某的陈述，证实其通过刘某介绍投资的，一开始打钱给刘某，通过她打给一个叫边德康的人。从2018年5月8日开始直接打钱给边德康了，共打给他300万元左右，他也有返还的钱，包括本金和利息。2万元可以开一个户，只需要付给他18200元，3个月到期后可以拿到4000元利息，本金可以取出，但他建议我们复投。他说他在摩根财团有400多亿美金，是董事，是亚洲、非洲地区的总代理，经常去美国参加股东大会。还说钱投到摩根财团要用美金，他会帮我们换美元投资。其一共投入300万元左右，打回220万元左右的事实； 5.被害人朱某的陈述，证实其通过边德康的邻居楼某介绍从2017年6月开始投资。边德康说自己是摩根财团的董事，有481亿美金，他叫其把钱打给他，他会帮其投到摩根财团去，每次打钱后，他会给其一个确认函，写明投资的金额。其一共打给他535万元，收到413万余元，算是利息，因为他告诉其本金要复投，其也去过他位于鄞州区嘉汇国贸12Ａ雅达尔公司的事实； 6.被害人殷某的陈述，证实其通过刘某认识边德康的，他自称是摩根财团的董事、股东，亚洲、非洲地区的总代理，叫他们投资。其在2017年11月至2019年期间陆续投资，通过农业银行、工商银行卡，还有其女儿李某的工商银行卡打钱给他。其团队的人都是自己打钱给边德康的，其有帮团队收过边德康支付的利息，共计4472400元，其再转给团队的人共4311500元，自己拿了160900元利息。从2018年下半年开始边德康就一直不付其利息了，其想把本金取出来，他也不肯。其团队有其、王某、陈某、袁梦某、董某一起报案了，其他很多人都没来报案。其团队的成员除了打钱给边德康，都没有接触过他，平时都是其与边德康联系的事实； 7.被害人刘某的陈述，证实2015年6月其与河北唐山海港经济开发区管理委员会签约，承包了唐山海港经济开发区建设京唐港中山国际养老基地项目，因资金不够，就制作了一个项目可行性报告发到微信上希望能够引入投资人融资。后边德康加了其微信，他自称是摩根财团的董事长，名下还有一个环球国际典当投资置业集团有限公司，可以帮助其融资3亿人民币，需要其打50万元的定金。其通过银行转账及微信支付的方式陆续打给其50万元，但边德康根本没有给其融资的事实； 8.被害人周某的陈述，证实2019年9月，其在家中通过微信与微信群（中国互联网分享经济65群）群主边德康联系，想向其申请一笔30万元的贷款创业，对方提出让其先交纳一笔3万元的押金。其通过微信两次转账给他3万元。对方收到钱后让其等他们的评估和审核。后又让其参加对方的摩根财团及基金，需要补交2万元，补齐5万元参与投资基金，于是其又转账了2万元给他。到了2020年2月10日其联系对方何时退钱，对方没有回复，后来听说边德康被抓了的事实； 9.证人王某的证言，证实其在雅达尔环保科技有限公司上班，负责前台接待，边德康不是公司的股东也不是法人，但是他是实际控制人，公司房租都是他在交的。边德康叫其打印过很多摩根财团的清单、确认函之类的文件。公司电脑上有这些文件的模板，其只需要把名字、金额、时间改一下就可以打印了。打印出来的文件给他，他盖上公章后叫其扫描到手机里，然后微信发给他。公章是边德康自己保管的。后来打的出账单越来越多，甚至出现了拖欠别人钱的情况，其就怀疑边德康有问题的事实； 10.证人俞某的证言，证实其是边德康的司机。2014年的时候，边德康问其借身份证，叫其做雅达尔环保科技有限公司的挂名法人和董事，不需要出资，也没有拿到公司分红，只是名义上的股东。边德康的微信昵称是摩根财团董事边锋，平时也经常发一些摩根财团相关的资料，说自己是该财团董事长。他有时候会让其打一些出账单，上面写了摩根财团的英文及编号，后面有环球股权基金管理集团以及摩根财团的公章。在公司电脑里有一个Ｗｏｒｄ版本，上面有设定好的内容和格式，只要输入姓名、时间、金额就可以打印出来，边德康盖好章后叫其用手机扫描成ＰＤＥ文件发他微信。同时证实从2019年上半年开始，边德康就一直到处借钱，有一次他要把他女儿的房子抵押贷款时其在场，平时还会向其母亲石某1借钱的事实； 11.证人石某2的证言，证实边德康是其妹妹石某1的丈夫。2014年的时候他借用了其身份证，其也没问什么事。现在民警告诉其了才知道他是以其名义做了摩根财团的股东，还占了60%的股份。其没有出资，也没有分红的事实； 12.证人石某1的证言，证实其系边德康的二婚妻子，平时关系不好，他做的事情不会告诉其，其也不会去问他。其只知道他是雅达尔环保科技有限公司的员工，并不知道摩根集团的事情。他也不会给他大笔钱，最多给个一二百的事实； 13.证人祝某、石某3的证言，均证实通过杨红某认识了边德康。2016年的时候，他找到她们，要她们做雅达尔环保科技有限公司的挂名股东，让她们提供身份证给他。她们没有出资也没有分红的事实； 14.证人韩某的证言，证实边德康是其丈夫的姑姑石某1的老公。2018年8、9月份开始，边德康向其借钱，到2019年下半年共借给其几十万元左右，期间他给其十几万元。这些钱都是通过银行转账的。2019年10、11月间，其帮他收过几十万元钱，是打款到其尾号为0226的建设银行卡上的。其借给边德康钱，他都没有写过借条。有时他微信发其一些摩根财团的资料，让其帮忙打印出来给他，其也不知道他打印这些资料干什么的事实； 15.证人唐某的证言，证实很多年前其通过一个朋友介绍认识了边德康。对于警察告知其在美国摩根财团公司占股40%的事情其完全不知情，其根本没有出资也没有分红。其记得有一次边德康问其要身份证复印件，其就给他了的事实； 16.证人何某的证言，证实边德康是其岳父。他经常向其借钱，每次借钱都是几万元起步，其都借给他的，没有写借条。2017年开始他陆续还其钱了，通过银行转账总共打款44.5万元。2019年10月左右，他对其说有一个健康养老的项目需要一笔资金周转，让其帮忙去银行把外滩花园的房子抵押贷款，其就把房子抵押给银行贷了150万元，这笔钱其中120万元打到韩某的银行卡里，另外30万元打到其老婆边淑艳的银行卡，用来还本付息。这150万元他没有归还过。他没有跟其提过摩根财团的事实； 17.搜查笔录、扣押笔录，证实公安机关对雅达尔环保科技有限公司进行搜查，搜查到证书4本（其中1张国际财务管理师职业资格证书，1张中国轻工企业投资发展协会公函）、装有公司账目的档案袋3个、摩根财团相关资料一叠、会刊杂志1本、黑色电脑主机1台、手机3部，并依法扣押的事实； 18.公安部出入境管理信息系统查询单，证实被告人边德康无出国记录的事实； 19.殷某出具的一份情况说明，证实其所在的团队有52人，因部分投资人拿到钱后联系不上了，部分投资人不愿意报警的事实； 20.宁波文瑞会计师事务所出具的财务咨询报告，证实被告人边德康涉嫌诈骗的被害人的被骗金额等情况； 21.到案经过，证实被告人边德康的归案经过； 22.身份证明、前科材料，证实被告人边德康的身份情况及前科情况； 23.被告人边德康辩解称，其与这些投资人之间系借款的民事纠纷，并非诈骗。 本院认为，被告人边德康以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人及辩护人辩称，公诉机关指控的诈骗罪名有误，应认定为非法吸收公众存款罪。指控的第二节、第三节事实，并非诈骗，是民间借贷。本院认为，根据在案证据，证人王某、俞某、石某2、石某1、祝某、石某3、韩某等人的证言，证实被告人边德康虚构其在国外的摩根财团公司拥有庞大的经济实力，可以给被害人提供高回报的投资理财的事实，骗取被害人胡某、邢某等人的信任，从而骗取巨额钱款。但实际上高额返利均来源于后续被害人所谓“投资”的钱款。同时被告人边德康又编造能够融资3亿元，能够提供创业贷款等事由，骗取刘某、周某的钱财。且被告人边德康本人无经济实力，故其实施的上述行为完全符合诈骗罪主观上具有非法占有目的，客观上采取虚构事实、隐瞒真相的主客观构罪要件。公诉机关提供的证据确实、充分，足以认定。被告人及其辩护人关于罪名的辩护、辩解意见不予采纳。被告人还提出指控的金额有误，应为4、5百万元。本院对该部分事实建议公诉机关补充侦查，委托会计师事务所对被告人的进出款项进行审计，对被害人被骗的钱款金额以客观性证据（银行转账、微信、支付宝支付）为依据，计算出被害人汇入的金额和被告人汇出的金额差值，本院以此作为本案被告人的犯罪金额。综上，根据被告人边德康犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、六十四条之规定，判决如下： 一、被告人边德康犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2030年12月22日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 二、责令被告人边德康退赔涉案被害人的钱款；（清单另附）； 三、扣押在宁波市公安局鄞州分局的作案工具电脑、手机等物予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈亚飞 人民陪审员  赵红梅 人民陪审员  高亚琴 二〇二〇年十二月四日 书 记 员  孙 琦