广西壮族自治区百色市田阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1021刑初108号 公诉机关广西壮族自治区百色市田阳区人民检察院。 被告人陈燕，女，1974年5月20日出生于广西壮族自治区隆林各族自治县，壮族，中专文化，无业，住广西百色市田阳区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年8月14日被刑事拘留，同年9月21日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人李奕君，广西辰亿律师事务所律师。 广西壮族自治区百色市田阳区人民检察院以阳检刑诉（2019）115号起诉书指控被告人陈燕犯诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉，本院于同年8月1日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年10月22日公开开庭审理了本案。广西田阳县人民检察院指派检察员主江涛出庭支持公诉，被告人陈燕及其辩护人李奕君到庭参加诉讼。在审理过程中，检察机关退卷补充侦查，本院决定延期审理二次，又因疫情影响，本院于2020年5月6日暂时中止案件的审理，同年10月21日恢复审理。现已审理终结。 广西壮族自治区百色市田阳区人民检察院指控，1996年至2013年2月间，被告人陈燕通过向他人付息借款，之后将借来的款项再以更高的利息转借给他人，从中赚取利息差价牟利。2013年2月后，陈燕经营不善，资金链出现断裂，资不抵债。陈燕为了偿还其之前向他人借款的本金及利息，分别于2013年2月28日、2013年7月30日、2014年6月3日和2014年10月29日，使用自己名下的全部资产及其亲友的房产向银行抵押贷款四次，从广西农村商业银行鑫茂支行贷款300万元、800万元、1000万元和1200万元，共计贷款3300万元，用于偿还其之前向他人借款的部分本金及利息。2014年10月30日之后，被告人陈燕被债权人催债、逼债，在明知其已无能力偿还他人债务的情况下，采用借新债还旧债、隐瞒真相的方法，以月息为3%至10%的高额利息为诱饵，通过写“借条”、“借款合同”、“保证书”等方式，先后对被害人蒙某1、黄某1、黄某2、卢某1、韦某1、黄某3能、蒙某2、黄某4、李某1等人实施诈骗，共骗得款518.14万元，用于偿还个人债务等挥霍一空。具体犯罪事实如下： 1.2014年11月5日至2015年5月4日期间，陈燕以月息5%为诱饵，使用假房产证作为抵押物，多次骗取被害人蒙某1借款共计211.08万元。 2.2014年12月7日至2015年1月6日期间，陈燕以月息8%至10%为诱饵，使用他人已抵押过的房产证作为抵押物，多次骗取被害人黄某1借款173万元，之后陈燕退还给黄某190万元，尚有83万元未退还。 3.2014年12月15日，陈燕以月息为5%为诱饵骗取被害人黄某2借款4万元，之后陈燕退还给黄某20.65万元，尚有3.35万元未退还。 4.2014年12月23日、26日，陈燕以月息3%为诱饵，两次骗取被害人卢某1借款25万元，之后陈燕退还给卢某11.26万元，尚有23.74万元未退还。 5.2015年2月12日、同年3月8日，陈燕以月息3%为诱饵，两次骗取被害人韦某1借款23万元，之后陈燕退还给韦某13.2万元，尚有19.8万元未退还。 6.2015年3月20日，陈燕以月息为3%为诱饵，骗取黄某3能借款70万元，之后陈燕退还给黄某3能1.43万元，尚有68.57万元未退还。 7.2015年4月25日，陈燕以月息6%为诱饵，骗取蒙某2借款27万元。之后陈燕退还给蒙某212.4万元，尚有14.6万元未退还。 8.2015年7月12日，陈燕以月息5%为诱饵，骗取被害人黄某4借款40万元。同月13日，陈燕又让黄某4将自己的房产向小额信贷公司抵押贷款，当日黄某4从小额信贷公司贷款出50万元后，又被陈燕骗取借款50万元。 9.2015年9月12日、2016年3月15日，陈燕以月息5%为诱饵，两次骗取被害人李某1借款4万元。 对指控的犯罪事实，公诉机关提供相应的证据证实，并认为被告人陈燕以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人合法财物共计518.14万元，数额特别巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈燕提出其没有以非法占有为目的骗取他人财物，双方系民间借贷关系，其不构成诈骗罪的辩解；其辩护人提出被告人陈燕主观上并非以非法占有为目的，客观上对报案人并未采用虚构事实和隐瞒真相，双方系民间借贷关系，且陈燕不存在无偿还能力的问题，对陈燕的指控事实不清、证据不足，指控的罪名不成立等辩护意见。 经审理查明，1996年至2013年2月间，被告人陈燕通过向他人付息借款，之后将借来的款项再以更高的利息转借给他人，从中赚取利息差价牟利。2013年2月后，陈燕经营不善，资金链出现断裂，资不抵债。陈燕为了偿还其之前向他人借款的本金及利息，分别于2013年2月28日、2013年7月30日、2014年6月3日和2014年10月29日，使用自己名下的全部资产及其亲友的房产向银行抵押贷款四次，先后从广西农村商业银行鑫茂支行贷款300万元、800万元、1000万元和1200万元，共计贷款3300万元，用于偿还其之前向他人借款的部分本金及利息。2014年10月30日之后，陈燕被债权人催债、逼债，在明知其已无能力偿还他人债务的情况下，采用借新债还旧债、隐瞒真相、承诺短期内还款等方法，以月息为3%至10%的高额利息为诱饵，通过写“借条”、“借款合同”、“保证书”等方式，先后对被害人蒙某1、黄某1、黄某2、卢某1、韦某1、黄某3能、蒙某2、黄某4、李某1等人实施诈骗，共骗得款518.14万元，用于偿还个人债务等挥霍一空。具体犯罪事实如下： 1.2014年11月5日至2015年5月4日期间，陈燕以月息5%为诱饵，使用假房产证作为抵押物，多次骗取被害人蒙某1借款211.08万元。 2.2014年12月7日至2015年1月6日期间，陈燕以月息8%至10%为诱饵，使用他人已抵押过的房产证作为抵押物，多次骗取被害人黄某1借款173万元，之后陈燕退还给黄某190万元，尚有83万元未退还。 3.2014年12月15日，陈燕以月息5%为诱饵骗取被害人黄某2借款4万元，之后陈燕退还给黄某20.65万元，尚有3.35万元未退还。 4.2014年12月23日、26日，陈燕以月息3%为诱饵，两次骗取被害人卢某1借款25万元，之后陈燕退还给卢某11.26万元，尚有23.74万元未退还。 5.2015年2月12日、同年3月8日，陈燕以月息3%为诱饵，两次骗取被害人韦某1借款23万元，之后陈燕退还给韦某13.2万元，尚有19.8万元未退还。 6.2015年3月20日，陈燕以月息3%为诱饵，骗取黄某3能借款70万元，之后陈燕退还给黄某3能1.43万元，尚有68.57万元未退还。 7.2015年4月25日，陈燕以月息6%为诱饵，骗取蒙某2借款27万元。之后陈燕退还给蒙某212.4万元，尚有14.6万元未退还。 8.2015年7月12日，陈燕以月息5%为诱饵，骗取被害人黄某4借款40万元。同月13日，陈燕又让黄某4将自己的房产向小额信贷公司抵押贷款，当日黄某4从小额信贷公司贷款出50万元后，又被陈燕骗取借款50万元，共计90万元。 9.2015年9月12日、2016年3月15日，陈燕以月息5%为诱饵，两次骗取被害人李某1借款4万元。 另查明，2016年12月6日陈燕潜逃，公安机关于2017年1月18日对其进行通缉。2018年8月14日，陈燕在南宁市宁市公安局明秀派出所民警抓获到案。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，经查证属实的下列证据证实： 1.被害人提供的相关借条、借款合同、银行交易明细及被告人陈燕确认的借条、协议书、借款合同等证实，陈燕与相关当事人借款事实存在。 2.田阳区教育局、民政局、田阳区房屋登记交易中心及田阳区不动产登记局出具的相关证明等证实，被告人陈燕从来未注册、登记办理幼儿园、养老院，无阳房权证阳字第20145744和阳房权证阳字第××号房屋产权登记及陈燕名下也无田州镇隆平大道欧艺新城Ａ17区23幢105号商铺和隆平大道欧艺新城Ａ17区23幢201-220号商铺房产等情况，并证实陈燕名下的相关房产已经抵押，陈燕及其爱人名下无不动产产权记录的情况。 3.被告人陈燕的中国建设银行账户、中国工商银行账户、中国农村商业银行账户、中国农业银行账户等银行的交易明细清单、相关公司账号的银行交易流水清单、涉案银行明细汇总表及资金流向分析表等证实，被告人与相关当事人的资金往来等情况。 4.田阳区工商行政管理局的注册登记企业相关材料、个体工商户的营业执照、房屋租赁合同、登记申请书、审核表承包合同等相关材料证实，被告人经营企业及个体工商户的营业情况。 5.田阳凯隆商贸有限责任公司、田阳隆恒商贸有限公司、广西鑫茂商贸有限公司及陈燕在广西农村商业银行鑫茂支行的四次贷款相关材料证实，被告人陈燕先后四次贷款总计3300万元及相关房产抵押情况。 6.民事判决书、调解书、查封及执行扣押等材料证实，被告人陈燕欠有大量债务的情况。 7.在逃人员登记撤销表、办案说明、抓获经过及户籍证明证实，被告人在逃、作案年龄及到案情况。 8.受害人蒙某2、蒙某1、黄某1、韦某1、黄某3能、卢某1、李某1、黄某2、黄某4提交的身份证、借条、收条、借款协议书、借款合同、资金往来说明、银行转账业务凭证、交易明细及抵押房产证等证据证实，被害人被骗取资金、双方资金往来及金额等事实情况。 9.证人李某2、何某、黄某5、梁某1、梁某2、陈某1、黄某6、颜某、黄某7、陈某2、蒋某、黄某8、廖某、练某、蒙某3、卢某2、韦某2、李某3、苏某、黄某9、韦某3、陆某1、潘某1、卢某3、卢某4、冯某1、陆某2、陆某3、唐某、莫某、甘某、覃某1、覃某2、李某4、冯某2、陈某3、钟某、陈某4、潘某2、方某等证实，被告人陈燕和他们有大额借款、欠款的事实。 10.受害人蒙某1陈述，2014年6、7月份时，其经廖某介绍认识陈燕，当时陈燕在田阳城经营有多家店铺，给人感觉她很有钱，其即相信了她。后来她以生意周转为由向其借钱，还拿她名下位于产证作抵押并支付一定的好处费给其。先后向其借钱几十万，过后她还能按时还回来，其也从中得了一些好处费，其也相信她是有实力的了。从而放心借钱给她，每次借钱给她都是使用其和其母亲梁某3、其表哥梁鹏略名下的银行卡通过网银转账到陈燕名下的银行卡，具体借给她多少钱要看银行转账记录才知道。到2014年10月份，陈燕问其要抵押的房产证回去，说要去银行办理贷款并且还拿了她哥陈正彪位于高中路东侧的天地楼的房产证抵押给其，当时陈燕已经欠其人民币120万元。她将抵押给其的房产拿回去后，其了解到她拿房产证和她在天盛商城购买的几栋天地楼去信用社贷款得一千多万元。当时她每次也能及时还钱给其，加上她将她的哥哥房产证抵押给其，所以其就继续借钱给她。到2014年11月时，陈燕又从其那里借去了100万元人民币。后她以需要陈正彪的房产证去银行贷款来还其钱为由，从其手上把房产证骗回去了，还对其说她拿欧艺的商铺去银行贷款，银行已经确定贷给她1300万元。其信以为真，其与她借款来往还是很正常。2015年2月份开始陈燕又陆陆续续向其借钱5万至10万不等，先后又向其借了65万元。2015年3月份，其问陈燕欧艺商铺贷款怎么样，她说信用社正在换届，后又说信用社新任领导不批贷款给她。其开始怀疑她在骗其了。其经了解也知道她真的正在办理贷款。2015年8月，陈燕见其催她多了就把欧艺商铺房产证复印件给其。到2015年9月份时，其见陈燕一直没有办理得贷款还钱给其，其为安全起见叫她将房产证再拿给其。后陈燕拿了两本假的房产证给其作抵押。到2016年7月25日后，她的手机处于关机状态，后来一直找不见她了。其每次借钱给陈燕都是通过其本人的卡号62299209000********、户名梁某3卡号62×××55，户名梁鹏略卡号62×××13，陈燕用来收款的信用社银行账号62×××90、陈燕的农行卡号62×××17。其前后总共借有589.5万元给陈燕，陈燕先后还给其有369.22万元，陈燕尚有220.28万元没有还给其。 11.受害人黄某1陈述，2014年12月份日，田阳鑫茂商贸有限公司老板陈燕向借款73万元作生意周转，她用房产证作抵押担保，她付其利息。到了2014年12月7日其拟好两份借款协议找到陈燕，她看协议后没有异议就直接拿出一本位于两本房产证原件给其作抵押用，她在协议上签字并按手印，其也签字按手印确认。由于担保人的这两处房产都是文琳和梁某2共有，所以担保人其就找梁某2签字，当天其通过工商银行以转账的方式将73万元转给了陈燕。但是当时文琳不在家。次日其到陈燕的商行里让她签字。但当时借款协议书的是不是文琳签字其不知道，总之见陈燕叫一名男子在协议书上签字按手印。2014年12月10日陈燕又向其借款30万元周转，这次她拿一本阳光家园三期19幢3单元401房的房产证原件来抵押，其收到房产证后，担保人这项其同样要求陈燕叫房产证的房主覃林过来签字，还款时间是2015年1月9日，后其通过银行将30万元转给她。借款到期时，她还了4万元利息给其。到2015年1月6日陈燕又以同样的方式在同一天向其借了两笔款，一笔是45万元，一笔是25万元，她拿田阳民生街71号和兴华街5号1幢601号房的房产证作抵押。出借时她找来71号房的房产证共有人岑贞辉、李玉群和钟美仙三人在担保人处分别签字按手印，兴华街5号1幢601号房的房产证她找来覃馨、陈刚二人签字按手印。到2015年2月5日还款期限到时她说太困难了，只付给其10.38万元的利息，还说下个月一次性还其173万元本金及利息。到2015年4月份时其一直找她还款，但她说正在办理贷款。一直到现在她已经失踪了。其要求担保人还款，但发现借款协议上除了梁某2是本人签字外，其他人的签字都假的。 12.受害人黄某2陈述，2014年其爱人陆忠贡在堂弟陆忠友处获知田阳的陈燕需要借钱用于资金周转，并且给的利息达到每月5分钱。之后其于2014年12月15日把存在银行的4万元人民币领取出来，在弟妹冯某1的陪同下到田阳隆平大道陈燕烟酒店里，把4万元钱借给了陈燕。当时陈燕写一张借条给其，约定利息是每元每月5分钱，按月支付，每月总共2000元。第一个月冯某1转给其得2000元利息。过了两三个月其又问冯某1，又得4000元。后来又给500元。后陈燕即逃跑了，至今其本钱都没有得回来呢。 13.受害人卢某1陈述，2015年3月份，陈燕以资金周转困难为由主动找其借钱，因为当时其刚得田州古城征地款，加上其侄子卢某4对其说陈燕有多处房产，还有两家烟酒店，而陈燕也承诺给三分利息。其于2015年3月23日在红绿灯往田阳商场方向陈燕的烟酒店以现金支付的方式借给陈燕17万元，陈燕收到钱后写了一张借条。陈燕又说借的钱还不够周转，又于同年3月26日在陈燕的烟酒店里借给陈燕8万元。她当场也写了借条。但没多久陈燕就逃跑了，找不见她。 14.受害人韦某1陈述，2016年3月7日，陈燕联系其借钱，用她的位于田阳县作为抵押，其把583000元现金交给陈燕，并在车上签了一份借款合同。到当天下午陈燕说还需要借30000元的活动经费，其又再借给她，当天一共借给她613000元现金。当时陈燕把抵押的房产证交给其了，过了一周左右，陈燕又说需要拿商铺去贷款，让其将房产证原件交给她，等贷款成功后再把钱和利息还给其。直到2016年6月底其即联系不上她了。 15.受害人黄某3能陈述，陈燕是做生意的人，其儿子认识陈燕，后来其儿子将陈燕介绍给其认识。陈燕让其帮忙拉货，接触多了与陈燕就熟悉了。陈燕因资金周转困难开始向其借钱。2015年3月20日陈燕又要向其借钱70万元，其本来不想再借给她了，但她给的利息比较高，她还用房产证来抵押，于是其就借了70万元给她，是通过银行卡号为62×××76转账到陈燕卡号为62×××90之后陈燕通过银行汇款1.43万元给利息。 16.受害人蒙某2陈述，其在2000年时经常到陈燕服装店购买衣服，与陈燕就认识了，当时陈燕生意比较成功。2010年开始她就跟其说需要借点钱做生意周转，承诺给的利息比较高。2015年4月24日通过银行转账借给陈燕27万元。 17.受害人黄某4陈述，2015年，陈燕以资金周转困难，急于用钱投资，找其借钱，并答应每月给5分钱的高额利息回报，口头上说只借一个月，一个月后给本金和利息，当时其见卢某2也说没问题，利息又高。于是其于2015年7月12日将40万元现金借给陈燕，当时是从欧艺附近的农村商业银行转账，从其银行卡号为62×××65转账到黄某9的银行账号上，因为黄某9是帮陈燕还信用卡贷款，转账时黄某9在场，陈燕没有在场，她的卡号是60×××31，账户名为黄某9，转完账后陈燕给其写了一张借条，内容是：今有陈燕，身份证号4526221974××××××××，因目前资金周转困难，特向黄某4借到人民币四十万元整；小写400000元；借款日期2015年7月12日。第二天陈燕又叫其拿住房和铺面房产去抵押借款，是拿给小额信贷公司抵押借款，陈燕说两处房产值100万元，算借100万元，其还先写了借条100万元给其，还没有现金给她。后面小额信贷公司审核，只给借50万元，后于2015年7月30日钱到账后，其按陈燕的要求将钱汇款到潘某1的账号上，过后其问陈燕收到钱没有，她说收到了。过了一个月，其催陈燕要钱，但陈燕一直没有钱还给其。后来她被抓起来了，其也来报案。其借钱给陈燕一直没有得任何利息。 18.受害人李某1陈述，2015年9月12日，陈燕和她的员工陆某2来其家借2万元，答应给月息1000元，并说只借几天而已，她将在2015年9月20日连同之前欠其的钱一同归还。之后陈燕还给其写了一张保证书。2016年3月15日陈燕又以被他人追债紧为由，来向其借2万元，也是约定月息1000元，她也给其写了借条。 19.被告人陈燕供述与辩解，其是通过廖某认识兴阳银行的信贷员蒙某1的。其看了公安人员提供的借款协议书，其本人经确认系其写给蒙某1的，蒙某1用其本人房子抵押贷款80万元来放贷给其，第一次向蒙某1借款就是从这笔80万元开始的，时间大概在2012年、2013年左右。其于2015年7月1日又重新写了一张借款协议给蒙某1，借款为94.5万元，2015年8月1日又写第二张借款给蒙某1，借款为180万元，2015年8月12日又写第三张借款协议给蒙某1，借款为65万元。以上三张借条都是重新写的，里面的数额都包含了本金加利息，具体本金、利息各多少其记不得了，可以从其银行流水账里查询。其应该还借蒙某1本金约200多万元这样。其同蒙某1借款时，用房产证阳房权证阳字第××号、阳房权证阳字第××号去作抵押。这两本房产证是时任房管所所长罗江波帮其办理的。其从蒙某1那里借来的钱是用来放贷，赚取1%至2%的利息差价。蒙某1借给其的钱都是银行转账给其的，其支付给蒙某1的利息也是转账，有的也是现金支付，其一共支付给蒙某1利息不少于80万元，目前其还欠蒙某1本金约200多万元；其第一笔借黄某1的钱借款协议时间是2014年12月7日，借款为73万元，其用文林和梁某2位于（天盛小区）8-2-1101号房（阳房权证阳字第20143072号）和田阳县城阳光家园2幢201号房（阳房权证阳字第××号）抵押给黄某1，担保人是文林和梁某2，第二笔借款协议时间是2014年12月10日，借款为30万元，用覃林的阳房权证阳字第××号抵押给黄某1的，担保人是覃林，第三笔借款时间是2015年1月6日，借款45万元，其用岑贞辉的阳房权证阳字第××号和土地证阳国用2000字第000126号抵押给黄某1，担保人是岑贞辉及钟美仙，第四笔是2015年1月6日，借款25万元，是用覃馨、陈刚的阳房权证阳字第××号抵押给黄某1，担保人是覃馨、陈刚。黄某1都是通过银行转账给其的，其给黄某1的月息是8%至10%，共支付给黄某1利息有90多万元了；其认识黄某2，黄某2的爱人叫陆忠贡，2014年12月15日其向陆忠贡借4万元，当时其写了借条给陆忠贡，当时口头答应给他月息5分，已经给了他几个月和利息，支付了多少利息其记不得了；其认识卢某1，其第一次向卢某1借钱是2015年3月23日，借17万元，月利息为3分，第二次向卢某1借是2015年3月26日，借8万元，利息为月息3分，两张借条是重新写的，实际借钱时间应该是2014年底左右同他借的；其认识韦某1，很早以前就同他借款了。其得重新写给韦某1两份借款合同，第一份是2016年3月7日写的，借款金额是58.3万元，这是本金加上利息了，第二份是2016年3月7日写的，借款金额为3万元，都是本金了，当时其是资金困难需要到百色市办理贷款时借韦某1的。韦某1知道放款给其可以得到高利息，他借款给其的目的也是要从中得到利息3%，其从韦某1那里借来的钱是用来放贷的，从中得1%至2%的利息差价，韦某1都是通过转账将钱借给其的，其给韦某1的借款利息是3%，韦某1长期放贷给其，其也归还了他大部份本金了，至今共支付了他利息约50万元左右，尚欠他本金30多万元；其好认识黄某3能，2015年3月20日其向黄某3能借款70万元，月利息是3分，每个月其支付给黄某3能是2.1万元利息；2015年4月24日，其借蒙某230万元，借条是写给黄世锋的，当时其资金断裂，为了帮一个老板还银行的贷款，好让他能从银行贷款出来还其借给他的款，所以借黄世锋这30万元，给他的利息是6%，这借他的30万元其已经给了他4至6万元的本金，给了他6.4万元的利息了。其借蒙某2、黄世锋的钱是用来放贷，从中赚取月利息1%至2%的差价。其和蒙某2借款都是通过银行转账的；其认识黄某4，2015年7月12日，其借黄某440万元用于搞关系贷款用，当时其朋友黄某9说有一个南宁的名叫方某的人能帮其从农业银行贷款得到1300万元，为了得到这笔钱，其让黄某9和对方沟通，那个叫方某的人说需要40万元去打通关系，于是其就借黄某4借40万元，转账到黄某9的银行账户上，因为这件事其是交给黄某9负责的；其认识李某1，于2015年9月12日同他借款5.6万元，2016年3月15日借李某12万元，都写有借条，其借李某1本金还有7万元。其是拿一张欧艺的房产证抵押给李某1，房产证是时任房管所所长罗江波办给的，借款给他3%的月息。 以上证据，来源合法，内容客观真实，与本案相关联，足以采信。 关于本案定性问题。法律规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。合同诈骗罪是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。本案中，公诉机关指控被告人陈燕的行为构成诈骗罪，经庭审举证、质证的证据看，被告人陈燕系利用在签订、履行借贷合同过程中实施诈骗对方钱财的犯罪，其行为所侵犯的客体不仅是被害人的财产所有权，还破坏了正常的市场经济秩序，其犯罪行为、犯罪特征符合合同诈骗罪的构成要件，应以合同诈骗罪定罪处罚。依照《最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释》第二百四十一条第一款第（二)项“起诉书指控的事实清楚，证据确实、充分，但指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决”的规定，本院依法将指控的诈骗罪变更为合同诈骗罪作出判决。 关于被告人陈燕及其辩护人提出被告人陈燕没有非法占有为目的骗取他人财物，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见问题。从本案经庭审举证、质证的证据看，被告人陈燕明知自己无履行合同能力，仍采用隐瞒事实真相、提供虚假的、无效的财产担保，承诺给付高额利息、承诺短期内还款等欺骗手段，在签订借贷合同过程中，骗取他人大量的钱财后，又采用部分履行合同拖延、躲避、推脱不还债务。其行为系以借贷为由通过签订借贷合同来实施诈骗犯罪的行为。被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，无事实和法律依据，不能成立。 本院认为，被告人陈燕以非法占有为目的，在签订借贷合同过程中，明知自己无履行合同的能力，仍采用隐瞒真相，或者承诺给付高额利息、或者承诺短期内还款，提供无效的财产担保等欺骗手段，骗取被害人财物，共骗得他人现金518.14万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人陈燕的犯罪事实清楚，证据确凿充分，指控的犯罪事实成立，应予支持。但指控的罪名有误，本院予以变更。被告人陈燕及其辩护人提出的被告人陈燕的行为不构成诈骗的辩解、辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。由于被告人陈燕的诈骗行为造成被害人的经济损失，应责令被告人陈燕退赔。为维护正常的市场经济秩序，保护公民合法财产不受侵犯，打击经济领域的犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（二）、（三）、（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈燕犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年8月14日起至2029年2月13日止；罚金限判决生效次日起十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 二、责令被告人陈燕退赔被害人蒙某1人民币211.08万元、被害人黄某1人民币83万元、被害人黄某2人民币3.35万元、被害人卢某1人民币23.74万元、被害人韦某1人民币19.8万元、被害人黄某3能人民币68.57万元、被害人蒙某2人民币14.6万元、被害人黄某4人民币90万元、被害人李某1人民币4万元。 （上述退赔款，限判决生效后一个月内付清，逾期不付清的，权利人可在判决书确定履行期限届满次日起二年内申请本院强制执行） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  黄 谢 审 判 员  赵华扬 审 判 员  潘 秀 人民陪审员  周晓文 人民陪审员  邓元松 人民陪审员  梁旭世 人民陪审员  唐瑞科 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  黄诗殷