重庆市九龙坡区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)渝0107刑初432号 公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。 被告人周显文，男，1976年7月13日出生。因犯抢劫罪，于2002年7月9日被福州市晋安区人民法院判处有期徒刑三年，2004年8月22日刑满释放。2018年3月因为吸毒被渝中区公安分局强制隔离戒毒两年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月13日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月1日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。 辩护人王元祥、刘念雨，北京市京师(重庆)律师事务所律师。 被告人任登勇，男，1980年10月12日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月28日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月1日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。 辩护人孟显荣，重庆中钦国彦律师事务所律师。 辩护人唐文学，四川黎明律师事务所律师。 重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2019]383号起诉书指控被告人周显文、任登勇犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月13日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官刘娅出庭支持公诉。被告人周显文及其辩护人王元祥、刘念雨、被告人任登勇及其辩护人孟显荣、唐文学均到庭参加诉讼。现已审理终结。 重庆市九龙坡区人民检察院指控，2014年3月28日，被告人任登勇、周显文、罗某某(另案处理)、吕某某（另案处理）共同成立重庆某一投资管理有限公司，公司注册地及经营地为重庆市九龙坡区，后陆续招募徐某某为出纳，吕某乙为会计，黎某某、刘某某、陈某某、赵某某、梁某等人为业务员，在重庆某一投资管理有限公司未取得有关监管部门批准无集资资质的情况下，采取口口相传的方式，在重庆市九龙坡区等地对不特定公众进行公开宣传，通过每月支付1.2%到1.5%的利息并承诺到期还本的方式，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，2014年7月至2018年5月期间，重庆某一投资管理有限公司非法吸收公众存款共计4790万元（已退还本金3201万元，未退还本金1589万元），涉及人数218人。 另：2014年9月25日，被告人周显文、王某二(已起诉)、李某二（已起诉）共同成立重庆某二投资管理有限公司，法定代表人王某二，公司注册地及经营地为重庆市九龙坡区，后陆续招募邹某某为财务，罗某三为业务经理，夏某二、朱某二、魏某二、朱某三、赵学英等人为业务员，在重庆某二投资管理有限公司未取得有关监管部门批准、无集资资质的情况下，采取口口相传的方式，在重庆市九龙坡区等地对不特定公众进行公开宣传，通过每月支付1.2%到1.5%的利息并承诺到期还本的方式，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，2015年1月至2018年4月期间，重庆某二投资管理有限公司非法吸收公众存款共计3360万元，涉及人数111名，其中已偿还1374万元，还有1986万元未偿付。 综上，被告人周显文非法吸收公众存款数额共计为8150万元，任登勇吸收公众存款数额为4790万元。2018年9月13日，公安人员从重庆市西山坪强制隔离戒毒所将被告人周显文带回审查，周显文到案后如实供述了上述犯罪事实。2018年8月28日，经公安人员电话联系，被告人任登勇到公安机关投案。 针对上述指控，公诉机关当庭举示了被告人供述、证人证言、辨认笔录、《某一投资管理有限公司合伙协议》《放款居间服务合同》《放款人资金出借委托书》《推选放款人委托书》借款合同》《借款人居间服务合同》、银行交易明细、司法鉴定报告书、营业执照、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，被告人周显文、任登勇违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，二人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周显文到案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人周显文对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。 其辩护人提出本案应认定为单位犯罪；周显文在在某二公司是从犯；周显文主观恶性不大，有坦白情节，积极配合公安调查，自愿认罪认罚，积极退赃，有悔罪表现，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人任登勇辩称某一公司是合法的，他没有参与某一公司的经营行为，其不构成非法吸收公众存款罪。 其辩护人提出，某一公司的经营行为合法，任登勇没有实施非法吸收公众存款的主观故意和行为，其行为不构成非法吸收公众存款罪；被告人任登勇的参与程度低，所起作用小，仅起次要和辅助作用，应认定为从犯；被告人任登勇有自首情节，其对案件定性的辩解不影响自首的认定；2016年9月任登勇退股后的一切行为均与任登勇无关；被告人任登勇系初犯，建议对其减轻处罚，判处有期徒刑二年。 经审理查明： (一)2014年3月28日，被告人任登勇、周显文与罗某某、吕某某（均另案处理）共同成立重庆某一投资管理有限公司（以下简称“某一公司”），公司注册地及经营地为重庆市九龙坡区，后陆续招募徐某某为出纳，吕某乙为会计，黎某某、刘某某、陈某某、赵某某、梁某等人为业务员，在某一公司未取得有关监管部门批准无集资资质的情况下，由任登勇提供合同，采取口口相传的方式，在重庆市九龙坡区等地对不特定公众进行公开宣传，通过每月支付1.2%到1.5%的利息并承诺到期还本的方式，向社会不特定公众吸收资金。经司法审计，2014年7月至2018年5月期间，某一公司非法吸收公众存款共计4790万元，已退还本金3201万元，未退还本金1589万元，支付利息7487995元（支付未退单的利息3791260元，已退单的利息3696735元），剔除还本付息金额大于本金金额3844275元后损失金额共计12246280元，涉及人数218人。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、补充侦查决定书，证实2018年6月1日，公安机关根据群众报案对本案立案侦查。 2.到案经过，证实2018年8月28日14时许，经民警电话通知，被告人任登勇主动到白市驿派出所；2018年9月13日，民警到重庆市西山坪强制隔离戒毒所将周显文接回白市驿派出所。 3.拘留证、逮捕证，证实周显文、任登勇被采取强制措施的情况。 4.关于执行剩余强制隔离戒毒期限的函，证实周显文被强制隔离戒毒的情况。 5.户口信息，证实周显文、任登勇的出生日期、民族等身份情况，案发时系成年人。 6.福州市晋安区人民法院(2002)晋刑初字第206号刑事判决书、罪犯档案资料，证实周显文的前科判决情况。 7.某一公司营业执照、基本情况、董事会、监事会成员及经理情况、首届股东为决议、章程等工商资料，证实某一公司于2014年3月28日成立，周显文系法定代表人、经理，股东周显文、吕某某，公司类型有限责任公司，住所重庆市九龙坡区，营业期限自2014年3月28日至永久，经营范围：投资管理及咨询(不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务)，从事投资业务（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务），企业管理咨询，商务信息咨询，房地产信息咨询，财务信息咨询，企业营销策划，企业形象设计，贷款信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 8.辨认笔录，证实黎某某、徐某某辨认出某一公司的股东任登勇，罗某某辨认出周显文、吕某某、任登勇(股东之一)，吕某某辨认出周显文、股东之一任登勇，周显文辨认出任登勇、吕某某，任登勇辨认出周显文。 9.接受证据清单、银行卡照片，证实2018年7月4日，吕某乙向公安机关提交了工商银行卡一张(尾号4847)、电子材料文件夹一个（名称“某一2018”，内含单子账等文件）；2018年6月20日，徐某某向公安机关提交租房合同一份、“刘某”合同一份、某一公司合伙协议一份、电子账单文件夹、部分投资人合同原件、部分借款人合同4份。 10.房屋租赁合同，证实2018年1月17日徐某某租赁重庆市九龙坡区两间，租期3年(2018年3月1日至2021年2月28日)。 11.某一公司合伙协议，证实2014年7月24日，周显文、吕某某、罗某某、任登勇签订合伙协议，合伙投资某一公司，共同出资50万元，周显文出资占比30%，吕某某出资占比20%，罗某某、任登勇出资占比均为25%。约定：合伙投资人向合伙投资人以外的人转让其在合伙投资中的全部或部分出资额时，须经另一方合伙投资人同意；合伙投资人因其他原因，可以向另一方合伙投资人转让其在合伙投资中的全部或部分出资额。 12.搜查证、搜查笔录、扣押清单、账本照片，证实2018年6月28日，民警依法对九龙坡区重庆某一公司进行搜查，从该公司办公室搜出查扣账本44本、公司营业执照一块、借款合同四份。 13.关于某一公司电子账单的情况说明(附光盘)，证实徐某某、吕某乙对平时工作的文件及财务均保存了电子档文件，案发后二人将自己在公司做的电子档文件主动用U盘拷贝到派出所交给了民警，民警将文件予以保存并附卷。 14.承诺书，证实某一公司(周显文签字)承诺该公司从2016年10月27日起借用吕某三的工商银行账户，此账号所发生的一切债权债务均与吕某三无关，均由某一公司承担全部法律责任。 15.接受证据材料清单、退伙协议书，证实2016年9月截止，某一公司亏损38.7万元，按投资比例25%，罗某某应承担9.675万元，罗某某的债务共计310.175万元，所以罗某某与某一公司的债权债务已全部结清。2016年9月28日，经合伙人周显文、吕某某、罗某某、任登勇签字确认，罗某某已完清债权债务要求退出某一公司，同意罗某某退出合伙的某一公司。 16.协助查封通知书、协助查询财产通知书、银行账户信息、银行流水、情况说明、冻结资金情况说明，证实经重庆市不动产登记中心查询周显文、吕某某、任登勇名下无房产信息，徐某某名下有一套房产，位于九龙坡区；2018年7月16日重庆市九龙坡区不动产登记中心接重庆市公安局九龙坡区分局通知对徐某某在九龙坡区的房屋办理协助查封手续；2018年6月15日中国工商银行九龙坡白市驿支行接九龙坡区公安分局通知对梅某三(余额为0)、吕某三（余额为37.07元）、徐某某（余额为358.53）的账户信息进行了查询。白市驿派出所由于金额较少，没有对吕某三、徐某某两个账户进行冻结。 17.《放款居间服务合同》《放款人资金出借委托书》《推选放款人委托书》《保证函》《展期协议》《出资通知》《委托书》、银行交易凭证、银行交易流水、身份证、银行卡复印件、遗失说明，证实案发期间，投资人吴某四、杨某四、田某四等人通过与某一公司、周显文签订《放款居间服务合同》，向某一公司出具《放款人资金出借委托书》，以借款给梅某三、吕某三为名的方式向某一公司投资，投资金额数万元至数百万元不等，徐某某为贷款人代理，收款账户分别为梅某三、吕某三工商银行账户。 18.《借款合同》《借款人居间服务合同》《保证合同》《抵押合同》《借入资金委托书》《放款人代理委托书》《展期协议》、中国工商银行电子银行回单、收条、身份证、银行卡复印件等，证实周某四、李某二、罗某四、任登勇等人通过与某一公司的徐某某、吕某乙、梅某三签订借款合同、保证合同、抵押合同，与某一公司以签订居间服务合同等方式借款。其中2015年4月1日，任登勇(签字)以某一公司作为居间人向梅某三借款。 19.重庆通冠会计师事务所有限责任公司关于某一公司非法吸收公众存款案司法鉴定报告书(重通会所司法咨（2018)028号），证实内容与审理查明情况一致，另审计认定任登勇借款170万元。 20.关于核实夏某四的情况说明，证实公安机关未找到夏某四，未核实到任登勇所述将钱借给一个名叫夏某四的女子的情况。 21.接受证据清单、解决客户明细及说明、已解决债务解决表、说明、银行交易明细、谅解书，证实投资人李某四、朱某四等人与某一公司(徐某某)、吕某某签订债务解决协议等，以解决投资人与某一公司的债务纠纷，部分投资人对周显文的行为表示谅解。 22.情况说明，证实关于任登勇因非法吸收公众存款在四川大竹县被立案调查的问题，民警通过联系四川大竹县经侦支队了解该案件还处于立案调查取证阶段并未移送当地检察院起诉。 23.证人刘某五、刘某、朱某四、胡某五、李某四等人的证言，证实案发期间，他们听信某一公司人员的介绍或者口口相传的方式了解到某一公司情况，后通过签订《放款居间服务合同》《保证函》《推选放款人委托书》《出资通知书》等方式，以借款为名在某一公司进行投资。证人朱某四、胡某五、李某四的证言另证实朱某四、胡某五、李某四和徐某某协商了赔偿方案，由一家中间公司帮忙解决徐某某的债务。 24.被告人周显文的供述，证实公司成立之初，他当时在四川大竹看到任登勇开了几家这种投资公司，也赚钱了，就比较感兴趣，想在重庆搞一个。他就给任登勇说了这个想法，任登勇让他考察一下，他就想找吕某某(吕某某是他老婆的亲戚)和罗某某，因为他不懂，他还找了任登勇一起去的，最后确定在白市驿开的。另外，开公司之前任登勇和他一起去过吕某某那里一次，他因为说不清楚，任登勇介绍公司运行赚钱的模式。2014年上半年，他在白市驿注册了某一公司，他是法定代表人、总经理，公司股东有他、吕某某，两个暗股任登勇、罗某某。他占股30%，吕某某占股20%，任登勇占股25%，罗某某占股25%，当时他们投了几十万元，每人都出了点钱，用于租房子、装修、买办公设备、注册公司等。某一公司没有国家金融部门批准的金融业务许可。罗某某在2017年初把罗某某从公司担保借出去的钱都还完了的，就退出了公司，其他人几个人都在。罗某某退出后罗某某的股份他们几个没有重新分配。某一公司有财务部、业务部，财务部就是他老婆徐某某和吕某乙，徐某某负责打利息，借款人打利息给徐某某，徐某某又打给投资人，平时也做账；吕某乙主要做账，管理公司的资金，包括投资人的存款，负责归还本金；业务部有黎某某、赵某某、梁某、刘传正、陈某某。总经理是他，平时公司的事情都是他管理，吕某某也经常来公司负责经营管理，其他的股东没有参与管理，只是有事情的要商量一下，任登勇来的少。最开始的借款人需要钱，就找投资人来借给他们，后来运行中，投资人存款的时间和借款人不一样，导致了有时投资人的钱在这里要付利息，或者借款人需要钱时又找不到资金，他们就推荐一个账户来存放投资人的钱，对此任登勇是知道的，他们都不知道怎么做，就咨询了任登勇的。他们之前一对一有多少资金他记不清楚了，但是在他们公司推荐出来公司用的账户后，就都是把客户的钱放到公司账户这样来操作了。他们通过业务员还有吕某某、罗某某的朋友口口宣传把客户的钱存到某一公司，给客户利息，然后他们再把钱借给其他人，借出去的钱利息要高些，他们吃中间的利息差。最开始给老百姓说的利息是一分到一分五，再把老百姓的钱借出去，找借款人，借出去的利息一般是两分七八到三分的利息。流程是业务员把有投资意向的投资人领过来，业务员和投资人说好利息和期限，谈好后，投资人打款到他们公司账户，公司账户有梅某三（罗某某的老婆）、吕某三的账户，有几笔投资款是打入徐某某的工商银行账户的，也有先签合同再打款的。某一公司投资人主要都是白市驿周边的业务员找的人。他们公司会和投资人签订《放款居间服务合同》《推选放款人委托书》《保证函》《出资通知》，这些合同都是从任登勇那里拷贝来的，具体怎么操作的都是他老婆、吕某乙在做，他们不懂就问任登勇或者任登勇老婆。开业的时候任登勇和任登勇老婆都到了公司，教了他老婆和吕某乙。《放款居间服务合同》是投资人把钱给他，他承诺给投资人好多的利息的合同；《推选放款人委托书》是投资人委托徐某某或公司的其他人代表投资人签订的一个借款合同；《保证函》是如果借款人不能还钱给投资人，某一公司承诺先垫付给投资人；《出资通知》就是通知投资人，投资人的钱已经借出去了，借给了谁。徐某某按月打款给投资人利息。这样在他们公司控制的两个银行账户上就形成了一个资金池，然后业务员或者他通过朋友去找借款人，把钱借出去。借款人到他们这里来借钱，有抵押的就抵押借款，没有抵押的就是股东信用担保。一般都是公司几个股东谁负责借出去，谁做个人担保，只有少数几个借款时有担保物。他自己借了大概200多万出去，任登勇那点借了100多万出去，是从公司借款出去的，不是他私人借的。他安排吕某乙打的款。除了高息借出外，还有徐某某这点的100多万被他用于日常开销还信用卡个人消费了。后很多借款人不能按时将利息和本金打回公司，这样就形成了很多坏账。任登勇没有退股，任登勇在罗某某退股的时候提了一下，当时任登勇差公司的钱，要把公司的钱处理完才行，但是任登勇没来处理欠公司钱的事，也没有签协议。他在和徐某某一起想办法找钱来还给投资人，争取他们的原谅，争取宽大处理。 25.证人吕某某的证言，证实2014年初，周显文、任登勇、徐某某等人多次找她，周显文和任登勇提出了开投资公司，周显文给她说他们四川大竹县城开了很多家这种投资公司，让她在白市驿、金凤周边找个门市开投资公司，最后她同意了。周显文说投资公司就是喊这些老百姓来投资，然后再把钱拿给那些需要用钱的人，公司赚中间的利息差。他们招聘些业务员来，让这些业务员去找他们的亲戚朋友来把钱存到公司，然后股东或者其他朋友联系借款人，把钱放出去。某一公司营业执照是2014年办理的，正式营业是2014年7月份，她和周显文在白市驿中心街找的门面。他们这个投资公司也是任登勇从大竹那边拿过来的模式，周显文、徐某某他们说任登勇他们大竹那边是这样操作的。公司会计是吕某乙，出纳是徐某某，业务员有黎某某、刘二姐等。公司成立时，他们四个股东开过会，大致就是说公司是周显文管理，他们都不用管，他们股东可以介绍需要借款的人来公司借钱。她没有参与公司管理和实际经营。某一公司开展的业务就是通过业务员找老百姓的钱来投资，承诺给老百姓的利息一分五，后来是一分二，然后他们又找借款人，把投资来的钱借给借款人，借给借款人的利息要比承诺给老百姓的利息高，他们赚取中间的利息差。期间，她担保借出去了几百万元。出了事以后，徐某某给她说周显文吸毒被抓了，然后任登勇、徐某某还有她就商量，任登勇给她说让她把她的资产拿出来，安抚老百姓。出事后她到处找钱还给这些投资，并交给徐某某在处理。她已经和很多投资人谈好了处理办法。 27.证人徐某某的证言，证实某一公司组织架构、人员分工、业务内容、合同内容、公司账号等基本情况，与周显文所述一致。同时证实周显文是她老公。2014年上半年，周显文给她说，要和任登勇一起成立投资公司，任登勇在大竹做得比较好，有经验。后来她和周显文、任登勇一起找吕某某来入股开投资公司。他们公司的业务员没有进行培训，就是口口相传的亲戚朋友介绍来的。任登勇一直没有退股，罗某某是退了股的，罗某某退股时把自己担保借出去的款都还完了。投资款中有100多万是投资人打款到她账上，周显文让她陆陆续续给周显文转过去了。他们公司到现在为止都没有赢利，股东没有分过钱。投资人和借款人签订的这些合同、她做账的表都是任登勇拿过来的，当时任登勇和任登勇前妻李某六一起拿来的。拿来之后，任登勇和任登勇前妻在办公室给他们讲解，教给她和吕某乙。她在做的过程中有不懂的也都打电话问任登勇。任登勇说如果一个客户来了，把钱存到公司指定的一个账户，然后给客户签《放款居间服务合同》、《推选放款人委托书》、《保证函》、《出资通知》这几个，签了合同以后这个客户就算完成了，然后每个月给这个客户打利息。最开始是找了借款人对接，只有最开始四五笔，金额也不大。后来客户要存一年或者半年，然后借款人当时又不一定马上能找到，并且有些只借一两个月，与客户对应不到，他们就把钱放到他们公司那个账户的，他们后面把钱放到公司指定这个账户，任登勇是知道的。当时这种情况他们不知道该怎么操作，她和吕某乙打电话问了任登勇，任登勇说就找个公司的账户把客户的钱存起就行了，然后客户合同上面的账户就写成他们公司的账户。后面客户来，他们就都这样操作的了。任登勇从2014年开始在公司借了很多次钱出去。周显文没有私人借款给任登勇，他们借给任登勇的是通过公司指定的账户转给任登勇的，没签合同的那些也是通过公司账户转的，他们做的电子账上面记录清楚了的。后来公司出事以后，任登勇才说把这笔钱借给了一个叫夏某四的人。审计报告中的公司款记账簿电子版和166份投资人合同是她主动交给公安机关的。她和吕某某都在积极的面对这些投资人，想办法凑钱来还。她们已经和部分投资人就怎么还款达成协议。任登勇没有拿钱出来解决。 27.证人吕某乙的证言，证实某一公司基本情况、组织架构、工资提成、开展业务的基本情况以及罗某某退股的情况，与徐某某所述一致，另证实兼职业务员的提成是万分之十六，兼职业务员有刘某五和张某六，他们除了每个月要的自己的利息，还有提成，提成包括他们自己投资的那个钱的提成。某一公司没有对业务员进行培训。任登勇是公司股东，平时没有参与公司管理，前期开业任登勇和任登勇老婆一起来过公司，教她、徐某某怎么给客户写合同和怎么算客户的提成、怎么做账。公司与客户和借款人签的合同是从任登勇处拷过来的。公司的操作模式任登勇也清楚，最开始任登勇说先找借款人来，再找客户，客户打款给借款人，然后签订合同，后面实际运行中有困难，任登勇就改成让客户把钱存到指定账户的，说他们大竹那边就是这样操作的，任登勇说了他们才这样做的。任登勇从2014年开始作为担保陆陆续续借钱出去，她给任登勇转了两三次账，其中有两次是用梅某三的账户转出去的，任登勇陆陆续续还了一部分，还有110万没有还，不知担保借给谁的，但是是打款给任登勇的。没有签借款人合同，是周显文同意了的。 28.证人罗某某的证言，证实2014年他和吕某某合伙在开农家乐。2014年上半年，周显文、徐某某、任登勇一起来找吕某某入伙开投资公司，周显文等人说他们什么都不用管，主要是周显文和任登勇负责。他投了12.5万的装修费，后来在合伙人协议上签的字，是分开签的。开业那天他们一起吃了饭。开业后几个月后，他们四个股东和徐某某一起去四川大竹任登勇那边的公司，但没到公司去。公司的运营模式是喊这些老百姓把钱存到公司，支付利息，然后他们再找借款人把钱放给他们，公司赚中间的利息差，听说这些合同模板都是从任登勇那里来的。期间，由他作担保借出去几百万元。后来他退股时把他担保借出去的本金和利息都付给了公司。公司用了他老婆梅某三的银行卡。 29.证人黎某某、刘某某、陈某某、赵某某、梁某的证言，证实某一公司的基本情况和组织架构、运行模式、作案流程、业务员的工资提成等，他们是公司的业务员，某一公司通过他们业务员采取口口相传的方式，吸引亲戚朋友到某一公司投资。任总是股东之一。公司没有培训。黎某某另证实任总开业来过公司，平时偶尔来过公司，来了直接去的周显文办公室。公司开业的时候他们开过会，四个股东都在过一起。黎某某听徐某某说公司的运行模式都是任总那边传过来的，任总在四川那边开有这种公司。 30.证人吕某三的证言，证实大概2016年10月，周显文、徐某某找他办了一张工商银行卡，以公司过账为由借去使用。他让周显文给他写了一个承诺书，说某一公司借用他的卡，该账户发生的债权债务与他无关。他没有得到过好处。 31.证人李某六的证言，证实任登勇是她的前夫，在白市驿的公司占了股份。她和任登勇一起去过白市驿的公司，周显文、周显文的老婆等人都在，她拿了U盘给他们拷贝了《放款居间合同》、《借款人合同》等，任登勇同意了的。 32.被告人任登勇的供述，证实2014年周显文找到他，说想成立一个投资公司，因为他在四川大竹也有投资公司，所以周显文就找到他。他给周显文介绍的运营模式是有借款人给有钱的人对接，公司是中介平台，借款人向公司借钱，公司收取利息，出借人把钱借给借钱人，出借人借出去的利息比借钱人的低，中间就有差额，公司就是赚这个公司的差额。周显文找到他后，就回去找其他股东，喊他也入股在里面，他就给周显文转了8万元。然后周显文大概于2014年7月份注册成立了某一公司，法人是周显文，股东有吕某某、罗某某、周显文和他，周显文在管理公司，他占股20%或25%。公司成立前后，周显文带他去过吕某某那里。后来公司开业时他来过一次。某一公司有财务、有出纳，周显文还介绍了有业务员，业务员是拉借款人和出借人的。他担保借给夏某四90万元。后来一直没有分红，他想退股。周显文说他要把担保的夏某四那90万元给收回来才给他退股，这个钱他一直没有收回来，一直没有退股。公司出事是徐某某给他说的，说投资人的钱收不回来了，周显文被抓了，借款人的钱暂时还不回来，他就说借出去的钱加紧力度喊他们还，好还给这些投资客户。 上述证据收集程序合法内容真实且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。 (二)被告人周显文和王某二、李某二（已判决）为非法牟利，经事先预谋后于2014年9月25日成立重庆某二投资管理有限公司（以下简称“某二公司”）。该公司住所为重庆市九龙坡区西彭镇铝城南路******，股东为周显文和王某二、李某二，并由王某二任法定代表人及具体负责日常管理。自2015年1月以来，某二公司在未取得吸收公众存款资质的情况下，以每月支付利息1.2%至1.5%为诱饵，向社会上的不特定群众吸收存款。经重庆康华会计师事务所有限责任公司审计，自2015年1月起至2018年5月16日，某二公司共计吸收公众存款3360万元，涉及投资人111名，其中已返还的本金为1374万元，尚未返还的本金余额为1986万元；截至2018年5月16日，该111名投资人获得的利息共计558.378万元，扣除其中4名投资人获得的利息已经大于其被吸收存款本金余额部分（11.458万元）后，投资人尚未收回的被吸收存款金额为1439.08万元，涉及投资人107名。 上述事实，被告人周显文在开庭审理过程中无异议，且有受案登记表、立案决定书，户口信息、营业执照、机构信用代码证，重庆市九龙坡区人民法院(2019)渝0107刑初34号刑事判决书，拘留证、逮捕证，《放款居间服务合同》《放款人资金出借委托书》《推选放款人委托书》、银行交易凭证、身份证（复印件）、银行卡（复印件）等，司法鉴定报告书，证人邹某某、王某二、李某二的证言，被告人周显文的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周显文、任登勇违反国家金融管理法规，在未取得国家金融业经营许可的情况下非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人周显文吸收公众存款数额为人民币8150万元，被告人任登勇吸收公众存款数额为人民币4790万元，均属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人周显文到案如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周显文认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的指控成立。被告人周显文有犯罪前科，可予酌情从重处罚。被告人周显文及其妻子徐某某与部分投资人就赔偿问题进行协商处理，对周显文可以酌情从轻处罚。 关于被告人周显文辩护人提出本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，周显文等人虽然成立了某一公司、某二公司并以公司的名义对外开展业务，但在案被告人的供述、证人证言均能证实，成立某一公司、某二公司后主要实施的是以高额利息向社会公众吸收存款的犯罪活动，对本案不能以单位犯罪论处，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于任登勇及其辩护人提出任登勇的行为不构成犯罪，任登勇退股后的一切行为与任登勇无关的辩护意见，经查，首先，被告人周显文、任登勇等人经共谋后，成立了某一公司，周显文、任登勇等人在某一公司未经有关部门依法批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，借用中介服务为名，通过口口相传的方式向社会不特定群众宣传，以高息为诱饵向社会群众吸收资金，吸收群众借款给某一公司，其行为符合“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的规定，依法应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚；其次，被告人任登勇系某一公司的原始股东，其为某一公司的运营提供了《放款居间服务合同》《推选放款人委托书》等合同范本，并教授徐某某、吕某乙如何操作使用，并对某一公司后来统一管理客户资金，形成资金池等非法吸收公众存款行为提供了意见，其虽然没有直接参与某一公司的经营管理，但其在主观明知的情况对某一公司的非法吸收公众存款行为起到了重大作用；再次，任登勇作为公司股东，其担保借出的资金并未收回，任登勇并未从某一公司退股，其应对全部涉案金额负责。故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于二被告人辩护人提出周显文在某二公司、任登勇在某一公司中系从犯的辩护意见，经查，被告人周显文、任登勇虽然没有直接参与公司的经营管理，但二人分别是某二公司和某一公司的股东，分别向两公司的运营提供了不可或缺的合同模板和作案方式，对二公司的非法吸收公众存款业务起到了重要作用，故其在共同犯罪中并非仅起次要或者辅助作用，不应认定为从犯，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳，但根据二人的具体犯罪作用，可以酌情从轻处罚。 周显文辩护人提出周显文主观恶性不大，有坦白情节，积极配合公安调查，自愿认罪认罚，积极协调退赃，有悔罪表现，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。但根据其犯罪情节和悔罪表现，不应对其适用缓刑，故辩护人建议对其适用缓刑的意见，本院不予采纳。 任登勇辩护人提出任登勇有自首情节，其对案件定性的辩解不影响自首认定的辩护意见，经查，被告人任登勇虽系被公安机关电话通知到案的，但其到案后没有如实供述自己的地位和作用，否认自己的主观明知，庭审中仍然辩解他介绍的业务仅是中介业务，不清楚公司的运营模式，任登勇的供述内容与庭审查明的事实不符，其辩解是对犯罪事实的否认，而非对案件性质的认识错误，故被告人任登勇到案后没有如实供述自己的罪行，其行为不符合自首的规定，该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 任登勇辩护人提出任登勇系初犯的辩护意见成立，但根据其犯罪情节和没有认罪、悔罪的表现，不应对其从轻处罚，辩护人提出的量刑建议，本院不予采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人周显文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期0日，即自2018年9月13日起至2022年7月12日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 二、被告人任登勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期0日，即自2018年8月28日起至2022年2月27日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 三、被告人周显文、任登勇违法所得人民币12246280元依法予以追缴，被告人周显文另对本院(2019)渝0107刑初34号刑事判决书中第三项“对违法所得1439.08万元予以追缴”承担共同追缴责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 (此页无正文) 审 判 长  楚浩天 人民陪审员  王 林 人民陪审员  古成见 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  陈晓娟