浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初400号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人沈月红，女，1983年9月13日出生于浙江省绍兴市，汉族，本科文化，农民，住绍兴市越城区。因本案于2019年5月1日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人谌波平、许晓地，浙江大公律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检三部刑诉〔2020〕83号起诉书指控被告人沈月红犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。经辩护人申请，本院于2020年8月13日决定对本案延期审理一个月；经绍兴市越城区人民检察院建议，本院于2020年9月15日决定对本案延期审理，同年10月15日决定恢复审理，并再次公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永出庭支持公诉，被告人沈月红及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控，2013年至2014年期间，被告人沈月红以名下公司经营需要、资金周转、银行转贷等为由，通过自己联系或他人介绍，以个人或其实际控制公司的名义，支付月息1-6分不等的利率，向社会不特定人员施某、陈某1、陈某2等人吸收存款共计人民币4396万元，还本付息及通过其他方式归还合计人民币2035.9789万元，造成损失人民币2360.0211万元。具体分述如下：1.2013年2月14日、2013年9月9日、2014年4月4日，被告人沈月红先后向傅某吸收存款人民币800万元，未还本付息，傅某分得执行款人民币3万元。2.2013年4月24日、2013年7月3日、2013年9月26日，被告人沈月红先后向钟某所控制公司吸收存款人民币1400万元，归还本金人民币500万元，钟某另分得执行款人民币3万元。3.2013年8月6日，被告人沈月红向施某吸收存款人民币400万元，尚有本金人民币93.0211万元未归还。4.2013年9月11日，被告人沈月红向陈某2吸收存款人民币1000万元，担保公司浙江巨星控股集团有限公司被执行人民币1000万元。5.2013年9月11日、2014年1月22日，被告人沈月红先后向沈某1吸收存款人民币156万元，未还本付息。6.2014年3月，被告人沈月红先后向俞某吸收存款人民币210万元，未还本付息。7.2014年4月22日，被告人沈月红向陈某1吸收存款人民币50万元，还本付息人民币3万元。8.2014年5月29日，被告人沈月红向来关祥吸收存款人民币380万元，担保公司浙江巨星控股集团有限公司房产拍卖被执行人民币220万元。2019年5月1日，被告人沈月红在上海浦东国际机场边检执勤区被警察抓获归案。为证明上述指控，公诉人当庭宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人沈月红违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈月红自愿认罪认罚，依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，建议判处被告人沈月红有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。被告人沈月红对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均不持异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。被告人沈月红的辩护人对起诉指控的罪名及基本事实均不持异议，认为部分借款实际使用人为被告人沈月红的父亲，且被告人沈月红借款后用于企业经营；被告人沈月红自愿认罪认罚，可依法从宽处理。结合被告人沈月红的家庭情况，请求对其从轻处罚。经审理查明：2013年至2014年期间，被告人沈月红以名下公司经营需要、资金周转、银行转贷等为由，通过自己联系或他人介绍，以个人或其实际控制公司的名义，支付月息1-6分不等的利率，向社会不特定人员施某、陈某1、陈某2等人吸收存款共计人民币4396万元，还本付息及通过其他方式至少归还本息1850万元。具体分述如下：1.2013年9月9日、2014年2月14日、2014年4月4日，被告人沈月红先后向傅某吸收存款人民币800万元，傅某分得执行款人民币3万元。2.2013年4月24日、2013年7月3日、2013年9月26日，被告人沈月红先后向钟某所控制公司吸收存款人民币1400万元，归还本金人民币500万元，钟某另分得执行款人民币3万元。3.2013年8月6日，被告人沈月红向施某吸收存款人民币400万元，已归还341万元，尚有本金人民币59万元未归还。4.2013年9月11日，被告人沈月红向陈某2吸收存款人民币1000万元，已由担保人偿还。5.2013年9月11日、2014年1月22日，被告人沈月红先后向沈某1吸收存款人民币156万元，未还本付息。6.2014年3月，被告人沈月红先后向俞某吸收存款人民币210万元，未还本付息。7.2014年4月22日，被告人沈月红向陈某1吸收存款人民币50万元，还本付息人民币3万元。8.2014年5月29日，被告人沈月红向来关祥吸收存款人民币380万元，担保人已承担了部分担保责任。2019年5月1日，被告人沈月红在上海浦东国际机场边检执勤区被警察抓获归案。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证人傅某、施某、陈某1、沈某1、钟某、俞某、陈某2、沈某2、殷某、徐某、张某等的证言，借条，承诺书，本票申请书，客户回单，账户交易明细，民事判决书，调解书，到案经过说明，户籍证明等证据证实，足以认定。被告人沈月红亦供认不讳，所供能与以上证据相互印证。本院认为，被告人沈月红违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于犯罪数额的认定问题，非法吸收公众存款的数额，以行为人向集资参与人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中，集资参与人部分损失已受偿，对被告人沈月红酌情从轻处罚。被告人沈月红自愿认罪认罚，依法从宽处理。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人沈月红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一九年五月一日起至二〇二三年四月三十日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人沈月红退赔集资参与人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  车佳妮人民陪审员  施永泉人民陪审员  张月君二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  尹伊娜书 记 员  陈雨燕附页：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。