安徽省芜湖市镜湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0202刑初403号 公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 被告人金孟秀，女，1993年11月17日出生，汉族，大学文化，芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司业务员，户籍地安徽省芜湖市鸠江区。2020年3月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，同年10月14日被本院取保候审。 指定辩护人刘甲洋，安徽兴皖律师事务所律师。 指定辩护人张海波，安徽兴皖律师事务所律师。 安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检二部诉刑[2019]155号起诉书指控被告人金孟秀犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭于2020年12月11日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员王欢出庭支持公诉，被告人金孟秀及其指定辩护人张海波到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 芜湖鼎卓商务信息咨询有限责任公司于2016年成立,注册地和实际经营地位于芜湖市镜湖区,为福晚投资控股（上海）有限公司（注:南京爱福家总部）全资子公司。芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司在未取得批准的情况下,经理葛飞、主管张显、石兴杰等人（已起诉）按照公司规定由自己及督促业务员向社会公开宣传,采取签订艺术品交易合同、居家服务合同等方式,承诺还本及支付年化利率8%至10%的利息,大肆向社会不特定人员吸收资金536万元。所吸收资金进入芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司银行账户后,再全额转出至南京爱福家总部银行账户,经理、主管、业务员按照公司规定获得相应的提成。其中被告人金孟秀在2017年2月到2018年5月期间任芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司业务员,采取向社会公开宣传的方式,向车媛、朱普平、胡泉、赵静、高正桂、管爱娟、王蓉蓉、胡钦兰、宋德龙、丁守芳、夏德兰、洪定喜、孙建、曹惠民、张百玲、黄春芳、江林风、马雪美、彭银珍、殷积兰、杨惠娟等人共吸收资金209万元。 被告人金孟秀在接到办案民警电话通知后,先后于2019年9月、2020年3月23日主动到镜湖经侦大队接受调查。被告人金孟秀于2020年3月26日退赃2.5万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人及同案犯的供述、集资参与人的陈述、证人证言、书证、审计报告等证据。 公诉机关认为，被告人金孟秀违反国家金融管理制度，未经相关部门批准，向社会公众公开宣传，非法吸收公众存款，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金孟秀犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人金孟秀在芜湖鼎卓商务信息有限公司非法吸收公众存款案中，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人金孟秀自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，应当根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。 被告人金孟秀对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议。 经审理查明： 芜湖鼎卓商务信息咨询有限责任公司于2016年成立,注册地和实际经营地位于芜湖市镜湖区,为福晚投资控股（上海）有限公司（注:南京爱福家总部）全资子公司。芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司在未取得批准的情况下,经理葛飞、主管张显、石兴杰等人（已起诉）按照公司规定由自己及督促业务员向社会公开宣传,采取签订艺术品交易合同、居家服务合同等方式,承诺还本及支付年化利率8%至10%的利息,大肆向社会不特定人员吸收资金536万元。所吸收资金进入芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司银行账户后,再全额转出至南京爱福家总部银行账户,经理、主管、业务员按照公司规定获得相应的提成。其中被告人金孟秀在2017年2月到2018年5月期间任芜湖鼎卓商务信息咨询有限公司业务员,采取向社会公开宣传的方式,向集资参与人车媛、朱普平、胡泉、赵静、高正桂、管爱娟、王蓉蓉、胡钦兰、宋德龙、丁守芳、夏德兰、洪定喜、孙建、曹惠民、张百玲、黄春芳、江林风、马雪美、彭银珍、殷积兰共吸收资金205万元，造成损失190余万元。 被告人金孟秀通过上述非法吸收公众存款行为获得违法所得5万元。 被告人金孟秀在接到办案民警电话通知后,先后于2019年9月、2020年3月23日主动到镜湖经侦大队接受调查。被告人金孟秀于2020年3月26日退赃2.5万元。 在本院审理阶段，被告人金孟秀退出违法所得2.5万元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证户籍信息、归案经过、缴款单、合同材料、银行交易记录、营业执照、刑事判决书、刑事裁定书，集资参与人车媛、朱普平、胡泉、赵静、高正桂、管爱娟、王蓉蓉、胡钦兰、宋德龙、丁守芳、夏德兰、洪定喜、孙建、曹惠民、张百玲、黄春芳、江林风、马雪美、彭银珍、殷积兰的陈述及报案单，被告人金孟秀的供述，同案犯杜键锐、张显、石兴杰的供述及审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人金孟秀受他人指使在未经中国人民银行批准的情况下，向社会公开宣传,承诺高额利息，非法吸收公众存款205万元，造成集资参与人损失190余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告人金孟秀能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，本院予以从轻、从宽处罚。被告人金孟秀在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，本院予以减轻处罚。被告人金孟秀能退出全部违法所得，本院予以酌情从轻处罚。被告人金孟秀非法吸收存款的对象为老年人，本院予以酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人金孟秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人金孟秀退赔各集资参与人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 阳 人民陪审员  方公伟 人民陪审员  马方平 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  任 丽 附本案适用法律： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。