湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0104刑初1242号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告人陈振宇，男，1999年4月11日出生于湖南省湘潭市，汉族，大专文化，务工人员，住湖南省湘潭市雨湖区。因本案于2020年6月29日被刑事拘留，2020年8月6日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人成超，湖南安必信（南宁）律师事务所律师。被告人陈颖，男，1996年4月10日出生于湖南省岳阳县，汉族，大专文化，务工人员，户籍所在地为湖南省岳阳县，现住湖南省长沙县。因本案于2020年6月29日被刑事拘留，2020年8月6日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人莫芮，湖南真泽律师事务所律师。被告人谢卓，男，1988年10月4日出生于湖南省攸县，汉族，大学文化，务工人员，住湖南省长沙市开福区。因本案于2020年6月28日自动投案，2020年6月29日被刑事拘留，2020年8月6日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人李健、李新安，湖南万和联合律师事务所律师。被告人曹前，男，1995年8月24日出生于湖南省株洲市，汉族，大学文化，务工人员，住湖南省株洲市石峰区。因本案于2020年6月28日自动投案，2020年6月29日被刑事拘留，2020年8月6日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人周付生、李双双，湖南天地人律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑检刑诉[2020］547号起诉书指控被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前犯诈骗罪，于2020年12月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察官叶桃英出庭支持公诉，被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前及其辩护人成超、莫芮、李健、李新安、周付生、李双双到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人陈振宇、陈颖系湖南曼巴信息科技有限公司同事，二人均在湖南曼巴信息科技有限公司从事分期贷款工作。自2017年以来，被害人陈某为偿还网贷，被朋友介绍至陈振宇处贷款，在明知被害人陈某是在校大学生，无力偿还高息债务的情况下，陈振宇、陈颖将被害人陈某介绍至被告人曹前、谢卓、“黄金德”（未到案）、“小黑”（未到案）、“寒武纪”（未到案）等人处借私贷，并通过制造资金走账流水虚假给付事实、“以贷还贷”恶意垒高借款金额等方式对其实施“套路贷”，陈振宇、陈颖二人从中收取手续费，此外，被告人陈颖通过同样的“套路贷”方式对被害人孙某放贷。具体实施“套路贷”的方式为：陈颖、陈振宇在借款人无力还款时，通过“以贷还贷”的方式将借款人介绍至被告人谢卓、曹前、“黄金德”等人处贷款，后以“双倍借条”、“砍头息”、“中介费”等名义虚增借款人债务，如果借款人未能如期还款，将通过诉讼方式迫使借款人还款，从而实现对借款人财物的非法占有。被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前的具体事实分述如下：（一）被告人陈振宇、谢卓、曹前共同实施的诈骗犯罪2018年2月4日，被害人陈某在无力偿还网贷的情况下，经被告人陈振宇介绍至被告人曹前处贷款，曹前联系被告人谢卓后，由谢卓向陈某出借人民币1万元。除去砍头息人民币3000元，陈振宇收取人民币2000元“中介费”后，陈某实际借到人民币5000元，并在谢卓的要求下向其出具了人民币2万元的借条。同时，曹前协助谢卓制造了谢卓向陈某转账人民币2万元的走账记录，当陈某无法偿还以日息3%计算的利息时，陈振宇将陈某介绍至“黄金德”处借款，陈某以“以贷还贷”的方式偿还谢卓人民币16900元。综上，被告人谢卓、陈振宇、曹前共同诈骗被害人陈某人民币11900元。（二）被告人陈振宇实施的诈骗犯罪1、2018年2月25日，被害人陈某再次找陈振宇借款，陈振宇将陈某介绍至“黄金德”处借款，由“黄金德”出借人民币8000元，除去砍头息人民币3000元，陈振宇收取人民币1300元“中介费”后，陈某实际借到人民币3700元，并向“黄金德”出具了金额为8000元人民币的借条。当陈某无法偿还之前所借贷款时，陈振宇将陈某介绍至陈颖处借款，陈某以“以贷还贷”的方式偿还“黄金德”人民币3000元。综上，被告人陈振宇伙同他人诈骗被害人陈某人民币4300元未遂，并从中获利人民币1300元。2、2018年3月12日，被害人陈某因无力偿还债务，再次找被告人陈振宇借款，陈振宇将陈某介绍至“寒武纪”处借款，“寒武纪”又通过“吴树”将陈某介绍至杨顺帆（微信名“撬地球的人”）处借款。由杨顺帆出借人民币16300元，除去砍头息人民币3000元，吴树收取“中介费”1000元、陈振宇收取人民币2000元“中介费”后，陈某实际借到人民币10300元，并向杨顺帆出具了金额为人民币16300元的借条。当后续陈某无法偿还之前所借贷款时，陈振宇又将陈某介绍至“猴子”处借款，陈某最终偿还杨顺帆人民币1141元。综上，被告人陈振宇伙同他人诈骗被害人陈某人民币6000元未遂，并从中获利人民币2000元。3、2018年3月20日左右，被害人陈某为了偿还在“黄金德”处所借贷款，再次找到被告人陈振宇，被告人陈振宇又将陈某介绍至“猴子”处借款，陈某向“猴子”出具了人民币2万元的借条，除去砍头息和陈振宇收取的人民币1000元“中介费”后，陈某实际借到人民币9000元，陈某最终偿还“猴子”人民币1500元。综上，被告人陈振宇伙同他人诈骗被害人陈某人民币11000元未遂，并从中获利1000元。（三）被告人陈颖、陈振宇实施的诈骗犯罪2018年3月1日，被害人陈某因无力偿还债务，找到陈振宇借款，陈振宇将被害人陈某介绍至被告人陈颖处借款人民币1万元。该笔借款由李佑华出资，李佑华通过微信将人民币1万元转账给陈振宇，再由陈振宇将这人民币1万元转给陈颖。陈颖、陈振宇要求陈某签订借款金额为人民币2万元的借条，同时陈振宇协助陈颖制造了人民币2万元的虚假资金流水，除去砍头息和陈颖、陈振宇收取的人民币1000元的“中介费”，陈某实际到手人民币7000元。当后续陈某无法偿还之前所借贷款时，陈颖将陈某介绍至“小黑”处借款，陈某以“以贷还贷”的方式偿还李佑华人民币3000元。综上，被告人陈颖、陈振宇伙同他人诈骗被害人陈某人民币13000元未遂，从中获利1000元。（四）被告人陈颖实施的诈骗犯罪1、2018年3月3日，被告人陈颖将无力偿还债务的被害人陈某介绍至“小黑”处借款，由“小黑”出借人民币15000元，除去砍头息人民币6000元，陈颖收取人民币1000元“中介费”后，陈某实际借到人民币8000元，并向“小黑”出具了金额为15000元人民币的借条，当陈某无法偿还之前所借贷款时，被告人陈振宇又将陈某介绍至“寒武纪”处借款，对陈某实施“套路贷”，陈某以“以贷还贷”的方式偿还“小黑”人民币1600元。综上，被告人陈颖诈骗被害人陈某人民币7000元未遂，并从中获利1000元。2、2018年2月间，被害人孙某通过被告人陈振宇的朋友徐校认识了被告人陈颖。被害人孙某先后三次向陈颖借款人民币1万元、6000元、2万元，陈颖要求孙某在手机上制造借款双倍数目资金的流水，签订双倍数目的协议。为此，孙某向陈颖出具了三张借条，金额分别为人民币2万元、1.2万元、4万元，共计人民币7.2万元。扣除手续费后，孙某三次借款实际到手金额分别为人民币8000元、5000元、9000元，共计人民币2.2万元，2018年3月8日，孙某在债务不断垒高的情况下选择了报警，孙某的父亲按照借据上的金额向陈颖还款5.2万元。综上，被告人陈颖诈骗被害人孙某人民币3万元。综上所述，被告人曹前、谢卓实施诈骗1次，共计诈骗他人财物人民币1.19万元；被告人陈振宇实施诈骗5次，共计诈骗他人财物人民币4.62万元，其中既遂人民币1.19万元，未遂人民币3.43万元；被告人陈颖实施诈骗5次，共计诈骗他人财物人民币5万元，其中既遂人民币3万元，未遂人民币2万元。2020年6月28日，被告人曹前、谢卓主动到公安机关投案，2020年6月29日，被告人陈振宇、陈颖主动到公安机关投案。另查明，公安机关暂扣了被告人谢卓的家属代为退赃的人民币一万元。在本院审理过程中，被告人陈颖的家属代其赔偿了被害人孙某人民币3万元，并取得被害人孙某的谅解；被告人陈振宇、陈颖的家属代其分别退缴赃款人民币6800元、1500元。上述事实，被告人陈振宇、陈颖、曹前、谢卓在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、到案经过、借条、借贷合同、支付宝转账记录、支付宝聊天记录、微信账户信息、微信转账记录、微信支付交易明细、建设银行账户交易明细、扣押物品文件清单、现金存款凭证、收据、谅解书、交通银行现金业务回执等书证，被害人陈某、孙某的陈述，被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前的供述，湖南省天网电子数据司法鉴定中心陈实、田大勇出具的湘天网司鉴中心［2020］电鉴字第82号司法鉴定意见书，辨认笔录，陈某借款视频、被告人陈振宇、陈颖、曹前、谢卓微信、支付宝交易记录及司法鉴定电子数据等证据证明，足以认定。本院认为，被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前犯诈骗罪的基本事实和罪名成立。在被告人陈振宇、陈颖单独或共同诈骗被害人陈某、孙某犯罪中，因意志以外的原因未得逞的，系犯罪未遂，对该犯罪事实比照既遂犯对其从轻处罚。在被告人陈振宇、谢卓、曹前诈骗被害人陈某的共同犯罪中，被告人陈振宇、谢卓起主要作用，系主犯；被告人曹前起次要作用，系从犯，依法对其从轻处罚。在被告人陈振宇、陈颖共同诈骗被害人陈某犯罪中，二人均起主要作用，均系主犯。被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前主动投案后，如实供述了自己的罪行，系自首，依法对其从轻处罚。四被告人均自愿认罪认罚，依法对其从宽处罚。被告人陈颖的家属代其赔偿了被害人孙某的损失并取得被害人孙某的谅解，对其酌情从轻处罚。被告人陈振宇、陈颖、谢卓全额退赃，对其酌情从轻处罚。被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前诈骗在校学生，对其酌情从重处罚。对被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前的辩护人提出被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，认罪态度较好，被告人陈颖已退赔并取得被害人的谅解，被告人谢卓已全部退赃，被告人曹前系从犯，对被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前可从轻从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人曹前的辩护人提出被告人曹前有立功情节的辩护意见，经查，被告人谢卓系被告人曹前的同案犯，被告人曹前到案后将其所知的同案犯谢卓的联系方式主动提供给公安机关的行为，属于其向公安机关自首时应当如实供述的内容，不构成立功，故对该项辩护意见，本院不予采纳。公诉机关建议对被告人陈振宇、陈颖在有期徒刑一年以上二年以下、并处罚金，对被告人谢卓、曹前在有期徒刑六个月以上一年以下、并处罚金的幅度内量刑的意见，本院予以采纳。对于被告人陈振宇、陈颖、谢卓退缴的违法所得，依法予以没收。根据被告人陈振宇、陈颖、谢卓、曹前犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第四十七条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈振宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年6月29日起至2022年2月27日止。罚金限其在该判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人陈颖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年6月29日起至2021年11月28日止。罚金限其在该判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人谢卓犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年6月28日起至2021年3月27日止。罚金限其在该判决生效后一个月内向本院缴纳。）四、被告人曹前犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年6月28日起至2021年1月27日止。罚金限其在该判决生效后一个月内向本院缴纳。）五、被告人陈振宇退缴的违法所得人民币六千八百元，被告人陈颖退缴的违法所得人民币一千五百元，予以没收，上缴国库；被告人谢卓退缴的违法所得人民币九千九百元，予以没收，由扣押机关长沙市公安局岳麓分局上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员  彭林霞二〇二〇年十二月三十日法官助理彭聪书记员刘莉