杭州市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0106刑初755号公诉机关杭州市西湖区人民检察院。被告人傅奭，男，1968年5月15日出生，汉族，初中文化程度，住浙江省杭州市西湖区。1998年7月7日因犯票据诈骗罪被衢州市中级人民法院判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元。因本案于2018年11月15日被刑事拘留，于2018年12月21日被逮捕。现押于杭州市看守所。辩护人朱清梁，浙江正允律师事务所律师。被告人雷文军，男，1970年1月20日出生，畲族，大学本科文化程度，住浙江省杭州市下城区。2018年2月1日因犯非法吸收公众存款罪被杭州市滨江区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。因本案于2018年11月15日被刑事拘留，2018年12月21日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。辩护人陈林兵，浙江初册律师事务所律师。被告人庞瑾春，女，1988年4月29日出生，汉族，初中文化程度，住江西省南昌市青山湖区。因本案于2018年11月15日被刑事拘留，2018年12月21日被逮捕，2020年11月14日被本院取保候审。辩护人陈乐崇，江西民鉴律师事务所律师。被告人钱宜武，男，1968年12月3日出生，汉族，初中文化程度，住安徽省安庆市潜山县。2018年4月14日因赌博被安徽省潜山县公安局行政拘留十五日，并处罚款人民币三千元。因本案于2019年2月15日被刑事拘留，2019年3月22日被逮捕，2020年10月26日被本院取保候审。辩护人孙彦，安徽安潜律师事务所律师。被告人程晓生，男，1969年12月31日出生，汉族，初中文化程度，住安徽省安庆市潜山县。因本案于2019年2月15日被刑事拘留，于2019年3月22日被取保候审，于2020年3月20日继续被本院取保候审。辩护人夏国栋，安徽安潜律师事务所律师。被告人匡金锁，男，1993年7月28日出生，汉族，高中文化程度，住安徽省六安市金安区。因本案于2018年11月16日被刑事拘留，于2018年12月20日被取保候审，于2019年12月19日继续被本院取保候审，于2020年12月19日再次被取保候审。辩护人刘智慧，浙江苏堤律师事务所律师。被告人李燕（曾用名李彦），女，1971年2月26日出生，汉族，大专文化程度，会计，住杭州市余杭区。因本案于2018年11月29日被刑事拘留，于2018年12月20日被取保候审，于2019年12月19日继续被本院取保候审，于2020年12月21日被本院逮捕，于2020年12月29日被本院取保候审。辩护人沈攀峰、潘垣，浙江胜可隆律师事务所律师。杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉[2019]689号起诉书指控被告人傅奭、雷文军犯集资诈骗罪，被告人庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员严敏、检察官助理施倩出庭支持公诉，被告人傅奭、雷文军、庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕及其辩护人朱清梁、陈林兵、陈乐崇、孙彦、夏国栋、刘智慧、沈攀峰、潘垣均到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，二次延长审理期限三个月，并经公诉机关补充侦查延期审理二次。现已审理终结。杭州市西湖区人民检察院指控：2017年4月，被告人傅奭在杭州市西湖区注册成立浙江巨傅投资咨询有限公司（以下简称巨傅公司）。2017年10月20日，巨傅公司举办新闻发布会正式对外上线“聚富蛙”平台，以手机ＡＰＰ以及官方网站为媒介，通过投放网络广告等途径向社会公开宣传，设立虚假借款标的，以年化8%-12%不等的收益为诱饵，承诺还本付息，向不特定公众非法集资。经审计，2017年4月至2018年11月21日，“聚富蛙”平台共计向8736人非法集资达人民币27586.89万元，造成被害人张某等2164人损失达9633.65万元。具体情况如下：被告人傅奭系巨傅公司创始人、主要负责人，在2017年4月公司成立至案发前一直参与公司实际经营，期间傅奭在“聚富蛙”平台上提供大量虚假标的进行借款，实际控制平台借款资金，实现自融自用，造成平台大量亏损。傅奭涉案期间，平台共计非法集资达人民币27586.89万元，造成被害人净损失达人民币9633.65万元。被告人雷文军在2017年10月24日至2018年5月17日期间，系巨傅公司主要股东，其在“聚富蛙”平台上提供了大量虚假标的进行借款，自融自用，截至案发尚有2136.63万元尚未归还，其中约923万元资金去向不明。雷文军涉案期间，平台共计非法集资达人民币20192.65万元，造成被害人净损失达人民币8845.67万元。被告人庞瑾春系陈某1（另案处理）入股巨傅公司期间的副总经理，2018年5月18日至2018年7月在职期间，庞瑾春明知陈某1提供虚假标的，依然帮助陈某1进行非法集资、自融自用。庞瑾春涉案期间，平台共计非法集资达人民币6967.84万元，造成被害人净损失达人民币435.27万元。被告人钱宜武系巨傅公司的借款人，其在“聚富蛙”平台上提供了潜山兄弟商贸公司、潜山飞旋轴承厂等多个虚假标的以及自然人账户进行借款，非法集资达人民币2431.62万元，用于其所经营的潜山轴承厂的生产经营以及还本付息，案发前已全部归还。被告人程晓生在2017年4月至2018年5月17日期间，系巨傅公司的法定代表人，参与巨傅公司的新闻发布会，提供银行卡供公司使用，签署重要文件。程晓生涉案期间，平台共计非法集资达人民币20353.75万元，造成被害人净损失达人民币8895.39万元。被告人匡金锁系巨傅公司的上标专员，2017年9月底至2018年6月底在职期间，其通过傅奭、雷文军等人提供的大量借款人账户信息，明知发布的标的为虚假标的，依然上标帮助雷文军等人实现非法集资、自融自用。匡金锁涉案期间，平台共计非法集资达人民币27233.99万元，造成被害人净损失达人民币10002.06万元。被告人李燕系被告人雷文军的专职会计，其在明知雷文军通过“聚富蛙”平台借款、自融自用的情况下，帮助雷文军做账、传递上标资料；通过雷文军提供的大量借款人账户信息，利用平台管理账户，协助雷文军操作平台资金的还款、转账、归集提现。李燕经手多个虚假标的，共计从平台非法集资达人民币3041.5万元。案发后，被告人傅奭、雷文军、匡金锁系电话传唤到案，被告人钱宜武、庞瑾春、程晓生、李燕系被抓获归案。被告人傅奭、雷文军的行为均已构成集资诈骗罪；被告人庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕的行为均已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人及同案人供述和辩解等证据。公诉机关还认为被告人雷文军在缓刑考验期内再犯罪，应当撤销缓刑，数罪并罚；被告人程晓生、匡金锁、李燕在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人匡金锁犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人傅奭对指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为自己不是巨傅公司的实际控制人，没有拿过平台的钱，是无罪的。其辩护人提出：被告人傅奭构成非法吸收公众存款，但不构成集资诈骗罪，傅奭没有非法占有的主观故意，其不是平台资金的实际控制人，平台资金实际由雷文军和陈某1先后控制和使用；傅奭没有与雷文军共同诈骗的故意；没有自融自用；公司的经营费用不能认定为傅奭的非法占有款项。被告人雷文军对指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为自己未参与巨傅公司的管理，仅是平台借款人。其辩护人提出：被告人雷文军不是巨傅公司股东和管理人员，所借款项主要用于其杭州和雷实业股份有限公司的发展，没有非法占有的主观故意，应承担民事还款责任，但不构成犯罪。被告人庞瑾春对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出：被告人庞瑾春在共同犯罪中起次要作用，系从犯；具有自首和坦白的情节；能够自愿认罪并积极退赃；没有前科劣迹，系初犯和偶犯，请求对其从轻或减轻处罚。被告人钱宜武对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出：被告人钱宜武向平台借款2431.62万元，全部用于其潜山轴承厂的生产经营及还本付息，案发前已全部归还，犯罪情节较轻；系从犯，具有自首情节，能够自愿认罪，系初犯和偶犯，请求对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。被告人程晓生对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出：被告人程晓生系从犯，具有自首情节，能够自愿认罪，系初犯和偶犯，在担任巨傅公司法定代表人期间未收取任何好处且主动退赔10万元，请求对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。被告人匡金锁对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出：被告人匡金锁系从犯，到案后如实供述犯罪事实，退出所有违法所得，具有自首情节，能够自愿认罪，系初犯和偶犯，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人李燕及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名没有异议。经审理查明：2017年3月1日，被告人傅奭在杭州市西湖区注册成立巨傅公司。2017年10月20日，巨傅公司举办新闻发布会正式对外上线“聚富蛙”平台，以手机ＡＰＰ以及官方网站为媒介，通过投放网络广告等途径向社会公开宣传，设立虚假借款标的，以年化8%-12%不等的收益为诱饵，承诺还本付息，向不特定公众非法集资。经审计，2017年4月至2018年11月21日，“聚富蛙”平台共计向8736人非法集资27586.89万元，造成客户损失9633.65万元，造成集资参与人张某等2164人实际损失10116.44万元。被告人傅奭自巨傅公司成立至案发前一直参与公司实际经营，期间傅奭在“聚富蛙”平台上提供大量虚假标的进行借款，实际控制平台借款资金，造成平台大量亏损。傅奭涉案期间，平台共计非法集资27586.89万元，偿还本息17953.24万元，造成客户损失9633.65万元。被告人雷文军在2017年10月24日至2018年5月17日期间，系巨傅公司主要股东，其在“聚富蛙”平台上提供了大量虚假标的进行借款，自融自用，截至案发尚有2136.63万元尚未归还，其中约923万元资金去向不明。雷文军涉案期间，平台共计非法集资20192.65万元，造成客户损失8845.67万元。被告人庞瑾春系陈某1（另案处理）入股巨傅公司期间的副总经理，2018年5月18日至2018年7月在职期间，庞瑾春帮助陈某1进行非法集资、自融自用。庞瑾春涉案期间，平台共计非法集资6967.84万元，偿还本息6532.57万元。被告人钱宜武系巨傅公司创始股东，在2017年10月24日巨傅公司上线“聚富蛙”平台前退股，之后其在“聚富蛙”平台上提供了潜山兄弟商贸公司、潜山飞旋轴承厂等多个虚假标的以及自然人账户进行借款，非法集资2431.62万元，用于其所经营的潜山轴承厂的生产经营以及还本付息，案发前已全部归还。被告人程晓生在2017年4月至2018年5月17日期间，系巨傅公司的法定代表人，参与巨傅公司的新闻发布会，提供银行卡供公司使用，签署重要文件。程晓生涉案期间，平台共计非法集资20353.75万元，偿还本息10715.68万元，扣除2018年5月17日平台余额742.68万元，客户损失8895.39万元。被告人匡金锁系巨傅公司的上标专员，2017年9月底至2018年6月底在职期间，其通过傅奭、雷文军等人提供的大量借款人账户信息，明知发布的标的为虚假标的，依然上标帮助雷文军等人实现非法集资、自融自用。匡金锁涉案期间，平台共计非法集资27233.99万元，偿还本息17221.93万元。被告人李燕系被告人雷文军的专职会计，其在明知雷文军通过“聚富蛙”平台借款、自融自用的情况下，帮助雷文军做账、传递上标资料；通过雷文军提供的大量借款人账户信息，利用平台管理账户，协助雷文军操作平台资金的还款、转账、归集提现。李燕经手多个虚假标的，共计从平台非法集资3041.5万元，归还485.21万元。案发后，被告人傅奭、雷文军、匡金锁系电话传唤到案，被告人钱宜武、庞瑾春、程晓生、李燕系被抓获归案。案发后，被告人匡金锁退出违法所得5万元至公安机关。本院审理期间，被告人庞瑾春退出违法所得1.86万元至本院，被告人程晓生退赔10万元至本院，被告人李燕退出违法所得10万元至本院。上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证的下列证据证实：1.工商登记、变更材料、营业执照，证实巨傅公司以及聚富蛙平台没有吸储资质。巨傅公司成立于2017年3月1日，成立时的法定代表人是被告人程晓生，股东是：傅某1（被告人傅奭的儿子）占股20%；浙江富太鑫科技有限公司（以下简称浙江富太鑫公司）占股35%，安徽富泰鑫网络科技有限公司（以下简称安徽富泰鑫公司）占股35%，山东富泰盛网络科技有限公司（以下简称山东富泰盛公司）占股10%。2017年10月24日巨傅公司股东变更为：被告人程晓生持股10%，浙江富太鑫公司持股35%，中军国储物资有限公司（以下简称中军国储公司）持股55%。2018年5月18日巨傅公司法定代表人变更为陈某1，股东变更为：中军国储公司持股25%，辽宁国金科技有限公司（以下简称辽宁国金公司）持股75%。被告人傅奭自2017年2月22日至2017年10月24日担任巨傅公司执行董事；被告人程晓生自2017年2月22日至2018年5月17日担任巨傅公司经理兼法定代表人；被告人庞瑾春自2018年5月17日担任巨傅公司监事。巨傅公司前期法人股东：安徽富泰鑫公司，2015年12月的法定代表人系被告人程晓生，2018年9月4日钱文持股30%，被告人程晓生持股70%。山东富泰盛公司，2016年5月26日公司登记时股东为：安徽富泰鑫公司占股60%，刘美芹占股30%，傅某1占股10%；2017年7月10日股东变更为安徽富泰鑫公司占股60%，被告人傅奭占股30%，傅某1占股10%；2017年11月10日股东变更为安徽富泰鑫公司占股60%，被告人傅奭占股40%；2016年11月7日被告人傅奭任该公司法定代表人、执行董事、总经理。被告人傅奭同时为浙江富太鑫公司的监事。2.会议纪要照片（2018年3月21日），证实在后期陈某1收购公司后被告人傅奭扔持有巨傅公司30%股权。3.搜查笔录及扣押清单，证实2018年11月14日民警从西湖区合生国贸6号楼3楼Ａ座搜查发现聘用合同2份，网站推广服务合同1份、合作框架协议1份、股权转让协议4份、委托持股与管理协议1份。第一份聘用合同，证实被告人傅奭被巨傅公司聘用为行政总监，期限2017年5月1日至2020年4月30日。第二份聘用合同，证实被告人傅奭被巨傅公司聘用为技术顾问，期限2018年5月8日至2021年5月8日。合作框架协议（2017年10月23日），证实巨傅公司和中泰华信（深圳）融资租赁有限公司（以下简称中泰公司）签订（盖有两公司公章，巨傅公司一方有被告人程晓生、被告人傅奭签字），合同内容是受让巨傅公司55%股权后变更至中军国储物资有限公司名下，变更股权后中泰公司向巨傅公司支付约600万成本，后续根据平台业绩支付7500万总包干费用，合同定金100万。股权转让协议（2017年10月24日），证实中泰向和杭州和雷实业股份有限公司（以下简称和雷公司）出让巨傅公司70%股权，其中55%转中军国储代持，15%转李某代持。转让价款1.5亿元，300万首付款，剩余按照每月交易额的15%支付转让款；和雷公司安排李某为法定代表人、财务总监，安排耿某为监事。合同为复印件，有两家公司公章以及被告人雷文军签名。4.接受证据材料清单（谈某提供），第一份通知，证实2017年12月27日中泰公司致和雷公司及被告人程晓生，内容涵盖中军国储公司国资背景涉嫌虚假宣传，和雷公司擅自挪用平台投资款100万，被告人程晓生及安徽富泰鑫公司挪用300万，请求归还。债权债务概括转让协议（2018年2月10日），证实协议转让人中泰公司、受让人陈某2，协议内容为：鉴于：（1）中泰公司与巨傅公司及实际控制人傅奭签订了巨傅公司70%转让的《合作框架协议》；（2）中泰公司又与傅奭实际控制的浙江顺宜顺公司签订《合作框架协议》；（3）中泰公司后续就巨傅公司70%股权与和雷公司签订了《股权转让协议》；（4）和雷公司委托中军国储代持巨傅公司70%股权，并签署《股权代持协议》；（5）中泰实际控制人谈某及配偶郑小红将巨傅公司70%股权转让及合作一事向杭州陕金协贸易有限公司出具承诺书一份。经双方协商，陈某2以30万元对价全权接受上述事项及协议带来的权利义务责任，陈某2概括承担后中泰公司退出上述法律关系。协议作废确认书，证实2018年1月11日，甲方天宏投资咨询有限公司（郑小红），盖有天宏投资咨询有限公司和中泰公司两个章；乙方傅奭，盖有巨傅公司章和傅奭签字；协议内容：双方于2017年底签订的合作框架协议作废，甲方提供的七份空白担保合同需交还。作废确认书，证实2018年1月11日，甲方傅奭及巨傅公司，有签字及盖章；乙方中泰公司，有公司盖章；协议内容：之前双方签订的转让及合作合同作废，乙方仅为甲方与刘鹄之间的合作提供居间服务。5.接受证据清单、银行流水，证实被告人傅奭侄子王某2的账户有990946元入账、该账款全部转出到浙江富太鑫公司。6.接受证据清单、借记卡流水，证实2018年1月8日ｐｏｓ消费53.5万；李某账户于2018年1月5日、1月8日、2月1日、2月8日，共计净流入被告人傅奭妻子王某1账户101.2918万元。7.接收证据清单、银行卡流水，证实2018年4月10日至2018年9月21日，北京新浪支付公司实际转入987052元，该部分金额5万转账出去，936998元转到浙江富太鑫公司。8.网站推广服务合同，证实巨傅公司与冯吉翔（冯某）签订，合作期间2017年9月1日至2018年9月1日，佣金支付方式：20万元定金；第一季度完成1亿元存量支付1500万推广费；第二季度完成3亿元存量支付1500万推广费；第三季度完成6亿万存量支付2000万元推广费，第四季度完成10亿存量，共计支付6500万。9.企业信用信息公示报告，证实烟台德沃信息技术科技有限公司、杭州帕拉提玛网络科技有限公司等公司的企业信息。结合审计报告附表，上述企业系巨傅公司支出推广费的企业，部分收到大额推广费的企业已注销，疑似空壳公司，注销企业杭州帕拉提玛网络科技有限公司（359.5万），杭州锐笛讴文化创意有限公司（90万）、北京世纪政通文化发展中心（120万）、杭州原溯网络科技有限公司（153.24万）、杭州碧莉雅科技有限公司（150万）、杭州华溯网络科技有限公司（150万）、杭州谷游网络技术有限公司（100万），且后4家公司注册地均位于西湖启真大厦4号楼601，该7家公司共计收到推广费1276.22万元。10.营业执照、相关企业信息，证实被告人雷文军系杭州紫蛛云计算有限公司（以下简称紫蛛云公司）股东。11.接收证据清单、傅某2提交的车位转让协议、收据，证实2018年8月29日，傅某2与和雷公司签订两份车位转让协议，价位共计600万元（450万＋150万），和雷公司的收据显示收到600万元。12.接收证据清单、徐某提交的银行明细，证实徐某建行卡账户2018年4月7日转账到雷红军账户339120元、2018年4月9日转到雷红军账户228229元、2018年4月17日转账到雷红军账户248035元，共计815384元。13.和雷公司工商资料、同意书，证实被告人雷文军系和雷公司大股东，被告人雷文军同时担任和雷公司的法定代表人、董事长、总经理。14.企业法人年检报告书、和雷公司审计报告，证实和雷公司2009年至2012年净利润均为负数，2013年至2015年净利润率为14-18%左右，2016年和2017年净利润均为负数。15.巨傅公司审计报告，证实各被告人非法集资金额以及集资参与人损失金额情况。具体如下：2017年4月至2018年11月，聚富蛙平台共非法吸收资金27586.89万元，造成客户损失9633.65万元，造成集资参与人张某等2164人实际损失10116.44万元。损失主要流向：1、公司费用4564.86万元，其中公司推广费3514.17万元；2、被告人雷文军及其关系人2136.63万元；3、陈某1及其关系人428.64万元；4、耿某等12人555.06万元。2017年4月至2018年11月21日，被告人傅奭在巨傅公司任职期间，聚富蛙平台共非法吸收资金27586.89万元，造成客户损失共计9633.65万元。2017年10月24日至2018年5月17日，被告人雷文军为巨傅公司股东期间，聚富蛙平台共非法吸收资金20192.65万元，造成客户损失8845.67万元；被告人雷文军通过杭州神彩贸易有限公司以及关系人从平台共计归集资金2481万元，截至案发尚有2136.63万元未归还，其中约923万元去向不明。2018年5月18日至2019年6月30日，被告人庞瑾春任巨傅公司副总经理期间，聚富蛙平台共非法吸收资金6967.84万元，偿还本息6532.57万元。被告人钱宜武系平台主要借款人，其通过聚富蛙平台共计借款2431.62万元，案发前已全部归还，共计还款2576.84万元。2017年4月至2018年5月18日，被告人程晓生任巨傅公司法定代表人期间，聚富蛙平台共非法吸收资金20353.7万元，偿还本息10715.68万元，扣除2018年5月17日平台余额742.68万元，客户损失8895.39万元。2017年10月1日至2018年6月30日，被告人匡金锁任巨傅公司上标专员期间，聚富蛙平台共非法吸收资金27223.99万元，偿还本息17221.93万元。被告人李燕系被告人雷文军聘请的会计，协助雷文军从聚富蛙平台非法集资3041.5万元，归还485.21万元。16.户籍证明、刑事判决书、行政处罚决定书、刑事附带民事判决书，证实七被告人的身份情况及被告人傅奭、雷文军、钱宜武的前科情况。17.发立破案经过、抓获经过，证实本案案发及被告人的归案情况。18.集资参与人李瑶、潘镇华、姜长福、董静、罗焕胜、张明艳等人的陈述及报案材料，证实聚富蛙平台通过公开宣传渠道吸储，宣传了年化8%-12%的收益，承诺还本付息以及该些投资人在平台的投资及损失情况。19.证人冯某的证言，证实其于2017年9月1日至2018年4月初在巨傅公司做运营，推广聚富蛙ａｐｐ。工作期间见过雷文军，但主要和傅奭、周立超对接工作。其与巨傅公司签署的合作框架协议是其和傅奭签的，推广费用是平台存量资金的15%-30%。20.证人李某的证言，证实其是2017年10月底经谈四海介绍进入巨傅公司，2018年4月底离职。其在巨傅公司主要管理公司日常行政，当时还做了发布会的准备工作。2017年11月份巨傅公司召开了新闻发布会，聚富蛙平台正式上线运营，当时谈某老婆、其、耿某、傅奭、程晓生参加了发布会。其到公司之后，日常运营的钱都是问傅奭要的。傅奭是公司实际老板。借款标的先给风控的匡金锁，最后由傅奭来决定能不能上标。有假标的存在，有别的公司套用壳公司借款。聚富蛙平台吸进来的钱里面有一大笔钱是给巨傅公司作运营费用了，运营费用特别高，其跟傅奭说过这个问题，傅奭回复说这个成本是暂时的，只要后面量做大了就能抵消了。巨傅公司的钱都是傅奭操控，他叫周立超来打钱的。傅奭有从聚富蛙平台拿了钱买车给他自己用，不算公司的车，打给他老婆账户的50万就是买车的钱。其很早就认识雷文军，通过雷文军和叶某认识了谈四海，打算学线上ｐ2ｐ的做法才由谈四海介绍去巨傅公司做总经理。股权转让合同其之前看到过，在雷文军办公室谈过这份合同，本来是雷文军帮其代持，但是协议内容写的交易总量，我们要的是交易存量，所以雷文军不可能签字，但出示的协议上有雷文军的签名和盖章，其也不清楚是怎么回事。雷文军跟其说过他从聚富蛙里面借走了2000多万。21.证人陈某1的证言，证实巨傅公司是其在2018年4月15日从雷文军和傅奭手上转让过来的。当时其让雷文军将他和雷公司持有的70%股权，傅奭将他浙江富太鑫公司持有的30%股权全部转让给南昌乾锦事业有限公司。南昌乾锦事业有限公司是其朋友的，其请朋友帮忙让其挂靠一下。南昌乾锦事业有限公司所持有的100%股权，由中军国储公司代持25%股权，辽宁国金公司代持75%股权。其私下和傅奭有一份协议，其占巨傅公司70%股份，傅奭占30%股份。2018年2月至4月期间，其一直去傅奭公司找傅奭洽谈，当时巨傅公司还有一个李某在，李某跟其说他是雷文军派到巨傅公司的人，李某代表雷文军行使权力，当时聚富蛙平台的资金划拨都要李某签字。其接手巨傅公司的时候，平台有几千万未兑付款，其找雷文军核实过，雷文军也承认是他做股东时从平台自融用掉的钱，但他说不是所有钱都是他用的。有雷文军签字的股权转让协议2018年2月傅奭拿给其看过，傅奭说把平台卖给了谈四海，这份协议是谈四海卖给雷文军的协议。傅奭安排在巨傅公司的周立超可以划拨平台资金，在其接手巨傅公司后，傅奭仍在公司有股份，是公司的实际执行人。2018年5月18日其正式接手巨傅公司，之前雷文军派到公司的监事耿某换成了其自己带过去的庞瑾春。庞瑾春与周立超对接工作，负责资金划拨。其安排许某做公司ＣＥＯ，但后面许某和傅奭闹矛盾，之后就被免职了。其在聚富蛙上了20多个标的，融资大概2000多万，其中自己用了500万左右，剩下1500万左右被傅奭拿去用了，但不知道怎么用，他一会儿说是给广告公司的预付款，一会儿又说是给雷文军倒标了。为这个事其和傅奭吵架，傅奭没办法就带其去见雷文军，在滨江金龙大厦九楼雷文军办公室见面的，雷文军不肯还其钱，说他只认傅奭。雷文军承认了是欠了傅奭的钱。22.证人许某的证言，证实傅奭在巨傅公司掌握实权，傅奭和庞瑾春知道聚富蛙平台资金可以手工兑付。23.证人陈某2（陈某1助理）的证言，证实其经手过手工兑付巨傅公司投资人的情况。24.证人葛某的证言，证实其于2017年9月中旬入职巨傅公司，在公司负责报销日常费用、每个月工资发放、运营费用打款、纳税申报等。之前公司负责人是傅奭，傅奭出差时费用报销让周立超签字，法人变更后，现在让庞瑾春签字，傅奭是公司老板。25.证人祝某的证言，证实其于2017年8月12日到巨傅公司上班做客服主管，每个月工资一万元。公司法人是陈某1，ＣＥＯ是许某，其直接领导是庞瑾春，另外还有一个傅奭，行政主管是赵某2，运营部门是吴俊峰负责，风控部门是方总负责。庞瑾春没来之前是周立超安排工作。26.证人陈某3的证言，证实其父亲陈某1准备入股巨傅公司之前，其和傅奭对接过业务，傅奭给过其一个账号可以查看聚富蛙平台数据，其后来将账号交给庞瑾春。27.证人朱某的证言，证实其系陈某1的律师，其收到陈某1女儿发过去的会议纪要和股权代持确认书，与陈某1在会见时进行确认。会议纪要是陈某1与傅奭之间对巨傅公司实际股权的分配，傅奭持有30%技术股，陈某1持有70%股权。28.证人赵某1的证言，证实浙江富太鑫公司和紫蛛云公司的法定代表人是傅奭让其挂名的。29.证人傅某1的证言，证实其不了解聚富蛙的相关情况，其替其父亲傅奭给安徽富泰鑫公司做过挂名股东。30.证人王某2的证言，证实其是傅奭侄子，其银行卡被傅奭使用。31.证人王某1的证言，证实其是傅奭妻子，其尾号0450的卡是傅奭在用，该卡2018年1月8日消费53.5万元是买捷豹车的钱。32.证人宋某的证言，证实其农行卡是拿给傅奭走账的。33.证人耿某的证言，证实其是2017年10月25日跟着李某进入巨傅公司的。傅奭让李某做公司总经理，其挂着一个公司监事的名头。后面傅奭让其负责在公司和外单位合作的推广费清单上签签字，但实际上没什么权力。2017年12月上旬，李某带其到陕金协公司，也就是叶某公司参加了一次会议。当时与会人员还有傅奭、雷文军、叶某、谈某。会上雷文军、傅奭和谈某谈到雷文军和巨傅公司合作的事情。其听雷文军说他的新三板上市公司不能给金融公司做背书，他不想掺和进来，想退出了。谈某说退出的话要给他200万。会上听他们说，谈某实质上从傅奭这里买了60%-70%的股份，之后谈某又和雷文军谈了，促成了雷文军和傅奭之间的合作，这200万是他的介绍费。当时谈某说他有一份合同的，但没有拿出来。34.证人谈某的证言，证实其于2017年10月23日以中泰公司名义和傅奭签了股权转让协议，受让了巨傅70%股份，后于次日将该部分股权全部转让给雷文军的和雷公司。35.证人叶某的证言，证实陕金协公司给巨傅公司的100多万是借出去的，后来还回来了。其知道傅奭先后找谈四海、雷文军等人准备合作聚富蛙平台或者卖出去，但不清楚最后卖给谁了。李某是雷文军的人，当时在陕金协公司办公室，谈四海和雷文军这边的李某有吵过架。36.证人赵某2的证言，证实其是巨傅公司的行政主管，2017年9月1日入职，2018年9月底离职。一个月税前工资1万元。公司上标风控是匡金锁在弄。李燕是雷文军的会计，之前没怎么来巨傅公司，后来聚富蛙爆雷了，雷文军他们提出三折回购债务，这个时候李燕就过来了。她来办回购债务这个事情，债转的事情是为了缩小雷文军的债务。其听傅奭说雷文军借了好几千万，中军国储公司控股巨傅公司后，公司就一直给雷文军钱，其猜测中军国储公司是雷文军的幌子，实际就是雷文军控制聚富蛙。37.证人吴某的证言，证实其于2018年4月中旬入职巨傅公司，负责推广整个聚富蛙ａｐｐ、新媒体宣传等，每月工资3万。巨傅公司行政主管是赵某2，财务是一个姓葛的人负责，客服是祝某负责，风控是方总。总经办负责人是傅总，技术负责人是陈小辰（陈神存）。新任ＣＥＯ姓许，新任总经理庞瑾春。38.证人徐某的证言，证实其是和雷公司会计。和雷公司、神采贸易、桐源创业都是雷文军的公司。和雷公司2013年到2015年每年净利率10%-15%，2016年开始欠税亏损，2017年亏本经营，员工工资发不出来，2018年全部停业，没有流动资金。和雷公司目前是负债状态。其听李燕说雷文军从聚富蛙平台融资，融资之后付了和雷公司员工工资以及设备抵押贷款大概150万元左右。神采公司归集的资金都用来买房和车位，买房700多万，买车位500万，具体细节不清楚。其自己的账户被雷文军用到聚富蛙平台走过账，都是直接打到雷红军账户的，共815384元。39.证人傅某2的证言，证实2018年5月，雷文军用和雷公司名义和其签订了转让车位合同，其问雷文军买了10个车位150万，抵押了30个车位350万，但没有签订抵押合同，写的是转让合同，实际给了雷文军500万，但合同上写的是600万。40.同案人陈神存的供述，证实其是紫蛛云公司负责人，也是股东之一，在公司里大家叫其陈小辰。其在紫蛛云公司工作了7个月左右，从2017年12月至2018年7月。聚富蛙网站是紫蛛云公司维护的。紫蛛云公司成立于2017年12月13日，当时股东是其、傅奭、赵某1，其占20%，他们两人各40%。紫蛛云公司成立后，傅奭让罗斌到紫蛛云公司担任技术总监。2018年3月份，傅奭说雷文军要入股，说他能给公司介绍业务，其就答应并变更了股权。傅奭退股后，雷文军和王珏（傅奭的小姨子、巨傅公司法务）成为新股东。其刚到紫蛛云公司的时候，傅奭和其讲过雷文军是他在巨傅公司的合伙人。紫蛛云公司的开销都是傅奭承担的，有部分是巨傅公司公账打过来的，傅奭掌握聚富蛙的资金账号。钱宜武是傅奭和赵某1的老板，钱宜武在安徽潜山有一个轴承厂，投资了傅奭和赵某1，在杭州就是聚富蛙和顺宜顺的业务。41.同案人罗斌的供述，证实其在紫蛛云公司担任技术工作，2017年11月应聘进入公司，2017年12月后开始给聚富蛙做技术，2018年6月离职。巨傅公司是做P2P的，该公司外包给紫蛛云公司一些维护的工作，比如改一些网页上显示的字和图片等。其在公司负责聚富蛙老系统的维护工作，当时紫蛛云公司有一批美工到巨傅公司工作，根据巨傅公司要求设计广告图片等内容，做好之后他们发给其，其上传到网页上。其记得图片就是聚富蛙的宣传，有什么资质、搞活动发红包什么的。42.被告人傅奭的供述，证实被告人傅奭承认自己是巨傅公司创始人，巨傅公司是其2017年3月开始创办，前期钱宜武有投资100多万打造公司。2017年10月23日，其将公司以400万元价格卖给了中泰公司，当时是和叶某、谈某协商的，钱是叶某给的，合同和谈某签的。卖给谈四海后就让钱宜武退股了。2017年10月24日，叶某和谈某将公司卖给了雷文军。雷文军是新三板上市公司和雷公司的老板，不能直接用自己公司来收购巨傅公司，所以只能用中泰公司名义收购。之后其在公司任副总经理，负责公司管理和运行。2018年4月15日，雷文军将公司卖给了陈某1，陈某1聘用其为公司顾问。陈某1接手后，让许鸣斌做了ＣＥＯ，陈梦言做技术老总，庞瑾春做财务总监，陈某2做陈某1助理。聚富蛙平台给投资人利息是年化8-12%，借款人利息是36%左右。雷文军和钱宜武都付过利息。承认自己前后一直都在巨傅公司，负责联系金融办以及各种对外联系工作，承认自己也向公司提供过标的但辩解没有实际借到钱。承认公司的运营成本是其和冯吉翔谈的，是吸储额的18%-25%。辩解自己收入3万元一个月，拿了6个月。辩解买车的钱是李某打出来给其的，算是巨傅公司的车，平时是其在用。43.被告人雷文军的供述，证实被告人雷文军对于资金去向交代前后反复变化，到移送法院之前未如实交代全部去向。雷文军承认自己通过傅奭向巨傅公司借款，本来准备借3000-5000万，但聚富蛙平台一个公司只能借出100万，所以多准备了几个公司走账。其后来都是让会计李燕准备公司标的资料和傅奭下面的员工对接的。其总共以个人名义和公司名义向聚富蛙平台借过两千三四百万左右，总共还款了六七百万，其中公司暴雷后还了三四百万，现在缺口还剩一千五六百万左右。聚富蛙借款利息是李燕帮其付利息走账的，总利息23%左右。辩解（2017年10月24日股权转让协议复印件）不是其签字的，不认可。辩解借来的款项本来是打算给和雷公司购买资产的，但资产没有买成，其中900万用来还之前的借款了（有400万是之前借来给和雷实业经营的）、100万用来还其他中网国投的旧标了、500万用来买车位，而后抵给傅某2借钱了。44.被告人庞瑾春的供述，证实其经陈某1介绍于2018年5月12日入职巨傅公司当副总经理，负责行政内务主管、人事主管，2018年7月初离职。其在职期间，标的都是陈某1提供的，陈某1将空白借款合同拿给其，其交给风控部分的匡金锁。陈某1标的合计融资3500万左右，但陈某1只拿到400多万，傅奭拿走了3000多万说是帮雷文军还钱。2018年6月底陈某1、傅奭带其去金龙大厦找过雷文军要钱。到2018年6月下旬的时候，有部分标的是傅奭提供的，傅奭直接拿给风控部门没经过其手。标的借到的资金操作是周立超安排的，2018年6月份开始周立超安排其来操作。其开始操作后发现标的有问题，巨傅公司很多个标的借给一个超级借款人，就是雷文军，雷文军上一个标的到期之后，就有新的标的借钱给他，然后新标还到期标的，雷文军大概借了有四千万到六千万之间，这是其听陈某1和傅奭聊天说到的。其听傅奭和陈某1聊天的时候说到雷文军是前一任股东，具体占股多少不清楚。聚富蛙平台企业借款标的有四五家是真实的，每家企业借款金额都超过100万，但国家规定不能超过100万，所以有假标的的存在，假标的就是拆分真实借款企业借款总额，同时将还款期间进行区别还款，但因为真标的还款时间还没有到，没钱可以对付投资人，会增加假标，假标的钱打入真实的借款企业账户，由账户划出还给已到期的投资人。其是拿固定工资的，每个月9300元，一共拿了两个月工资。其进公司之后，公司老板是陈某1，但实际控制人是傅奭。公司技术是外包的，相当于子公司，叫紫蛛云公司，这个公司的人都是听傅奭的，技术负责人叫陈小辰。傅奭负责对外业务比如运营、技术、风控对接，公司运营的钱都是傅奭调控的。傅奭有从公司提走过200万，说是去消除公司上黑名单的事。平台给投资人的利息是8%-12%，平台给借款人的利息年化是8%-12%，另外还有服务费24%，整个借款成本需要30%以上。45.被告人钱宜武的供述，证实其于2015年左右通过朋友认识傅奭，其因经营的企业效益不太好需要资金，于是找傅奭帮忙融资。傅奭让其收购安徽富泰鑫公司，其和另外一个人一起花了100多万买下了安徽富泰鑫公司，后来另外一个人出事了，其成为安徽富泰鑫公司实控人。傅奭通过安徽富泰鑫公司没有帮其融到资，然后傅奭回到浙江注册了浙江富太鑫公司，这个公司算是其和傅奭两个人的，也没经营起来。后来傅奭将浙江富太鑫公司公章、网银等拿走给聚富蛙走账了。2017年的时候傅奭又注册了顺宜顺公司帮其融资。顺宜顺公司做起来两三个月后，傅奭找到其说要做一个电商平台，其就给傅奭投资了80多万元一起创办了巨傅公司。程晓生是其表弟，在其轴承厂上班，其让他到巨傅公司当了挂名法人。2017年年底聚富蛙平台发新闻发布会之后，其从巨傅公司退股了，其将股份转给了中军国储公司。其听傅奭说是雷文军找了中军国储公司的背景。傅奭答应把一开始的投资款80多万以及傅奭个人欠款70、80万债务一并归还，后续从平台借款少还160多万来抵扣。其后来用潜山轴承厂等公司名义从聚富蛙平台借款八九百万，其中160多万抵掉了，剩余的钱已经全部还清。聚富蛙平台的利息加服务费有年化30%左右。其从聚富蛙借钱都是跟傅奭对接的，标的也是交给傅奭的。46.被告人程晓生的供述，证实2017年其因为和钱宜武的亲戚关系，给傅奭的巨傅公司做挂名法人，此外还提供了一张**安银行卡给傅奭，说是给员工发工资用的。傅奭让其签过股权转让合同，还参加过巨傅公司的新闻发布会。其当挂名法人没有报酬的。巨傅公司刚成立的时候，钱宜武和傅奭是合作关系。后来钱宜武从巨傅退出来，其也不清楚后续巨傅公司老板是谁。除了巨傅公司外，其还给钱宜武的浙江顺宜顺公司、安徽富太鑫公司做过法人。47.被告人匡金锁的供述，证实其是2017年9月中旬到巨傅公司，2018年6月份离职。其是项目专员，平时的工作就是在后台给公司上传标的，另外还给傅奭开开车。开始两个月的工资是每个月6000元，后来变成7000元。巨傅公司第一阶段是傅奭阶段：老板和实际管理人是傅奭，法人代表和股东是程晓生，总经理也是傅奭，ＣＥＯ是吴生，财务是葛梅萏，行政是赵某2，风控是徐剑，客服是祝某，运营是冯启祥，技术是陈小晨，人事是黄玲，还有其。到第二阶段，公司被中军国储公司收购股权开新闻发布会之后，其个人认为是雷文军阶段，傅奭在公司开早会时，当所有公司员工的面介绍雷文军是公司新股东，其他原先工作人员和岗位没有调整，唯一调整的是总经理和监事，总经理由傅奭变成李某，耿某是监事。雷文军不常来公司，有一次他来公司向其和徐剑、耿某、李某介绍了他的财务李燕，说以后公司上标资料对接找她。第三阶段，傅奭在公司开早会的时候说到股权变动，介绍了陈某1是大股东，当时陈某1还带着几个人进来。陈某1带了一个叫庞瑾春的副总进公司。上标的理财产品（也就是借款方信息）都是傅奭或雷文军或李燕给其的，其上传到聚富蛙平台，运营总监去互联网上做广告推广吸引客户来购买这个理财产品。公司上标一直都是其负责，其离职后是归一个姓孟的人负责。其负责期间上标过至少四五百家企业。早期是傅奭提供给其，后来雷文军来公司后，是雷文军让李燕提供给其。其上标过程中审核材料就是用企查查ａｐｐ查一下这家企业，有异常会把情况告诉风控总监徐剑，徐剑会向傅奭反映，最终由傅奭决定。有几次，傅奭明知道上标企业有经营异常或涉诉，但还是让其继续上标。陈某1来公司之后，应该也上过一百家左右的标的，陈某1让其上标都是让庞瑾春准备资料给其。安徽富泰鑫的法人是程晓生，顺宜顺、巨傅公司的法人也都是程晓生，程晓生是钱宜武的亲戚兼驾驶员，钱宜武是这几家公司的董事长和实际控制人。钱宜武在安徽潜山县办了轴承厂。钱宜武在聚富蛙平台融了500万左右。这些标的是傅奭陆陆续续给其的。程晓生平时就需要法人出面的时候会过来，例如接待银行考察、开新闻发布会、文件签字等情况。程晓生来巨傅公司很多次，公司重要业务流程都要他过来的，而且以前在安徽富泰鑫的时候其工资就是程晓生卡里打过来的，程晓生和钱宜武他们搞融资这么多年，肯定知道融资这回事。48.被告人李燕的供述，证实其听雷文军指示，和徐某会计一起帮雷文军准备多家公司的资料到巨傅公司借钱，借来的钱都是转到神彩公司给雷文军用的。到巨傅公司借款的成本有36%，和雷公司的效益肯定还不上这么高的利息。雷文军从巨傅公司借的钱，打给倪琎和中网国投的都是还旧账的。打给浙江富太鑫的钱是给巨傅公司的借款服务费。打给吴承、叶艳红的钱都是雷文军用掉的。鸿文公司打给李某和耿某的钱其不清楚性质。其表示清楚巨傅公司的钱是在平台上募集投资人的钱，再把钱借给雷文军的。巨傅公司爆雷之后，雷文军有找人去回收投资人债权，是用鸿文公司打给投资人账户了70多万。从聚富蛙平台借钱标的都是壳公司，借钱因为标的时间短，都是旧标还新标滚动借钱的。上述证据，本院予以确认。对被告人傅奭所提其不构成犯罪及其辩护人所提傅奭行为不构成集资诈骗罪但构成非法吸收公众存款罪的辩解和意见。经查，现有证据不能证明被告人傅奭从平台转移了资金并占为己有，故认定被告人傅奭具有非法占有主观故意的证据，不够充分。故对被告人傅奭不构成集资诈骗罪的辩护意见，予以采纳。被告人傅奭未经依法批准，通过其创办的巨傅公司对外上线“聚富蛙”平台，以手机APP以及官方网站为媒介，通过投放网络广告等途径向社会公开宣传，设立虚假借款标的，以年化8%-12%不等的收益为诱饵，承诺还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金，其行为构成非法吸收公众存款罪。故对被告人傅奭无罪的辩解意见，不予采纳。对被告人雷文军及其辩护人所提雷文军仅系借款人，不构成犯罪的意见。经查，被告人傅奭、钱宜武的供述，陈某1等巨傅公司相关人员的证言以及相关书证均能够相互印证，证实被告人雷文军系巨傅公司股东。雷文军通过多个虚假标的从平台归集资金，所借资金大部分未用于生产经营活动，且资金使用成本远高于其生产经营活动的盈利能力，归还本息主要通过借新还旧实现。据此，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。对辩护人所提该意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人雷文军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人傅奭、庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕违反国家金融管理法规，向不特定的社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕的指控成立，对被告人傅奭的指控，本院予以纠正。被告人雷文军在缓刑考验期间犯新罪，予以撤销缓刑，数罪并罚。被告人傅奭在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人庞瑾春、程晓生、匡金锁、李燕在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人匡金锁犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人庞瑾春、钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕均自愿认罪，本院酌情予以从轻处罚。被告人钱宜武能够及时清退所吸收资金，本院酌情予以从轻处罚。被告人庞瑾春、程晓生、匡金锁、李燕能够退赔违法所得，本院酌情予以从轻处罚。根据被告人钱宜武、程晓生、匡金锁、李燕的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住的社区也没有重大不良影响，故依法对四被告人宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：一、撤销杭州市滨江区人民法院（2017）浙0108刑初247号刑事判决对罪犯雷文军缓刑宣告部分；被告人雷文军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；与原判非法吸收公众存款罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元实行并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2030年11月10日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人傅奭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元（刑期自判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2025年11月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；三、被告人钱宜武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）；四、被告人庞瑾春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月15日起至2020年11月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；五、被告人程晓生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）；六、被告人匡金锁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）；七、被告人李燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）；八、对查封在案的傅奭名下的位于浙江省杭州市江干区后珠美都雅苑5幢2单元1401室房屋、庞瑾春名下位于江西省南昌市西湖区朝阳××路××号××幢商住楼××室房屋依法予以拍卖；对公安机关冻结在案的涉案共计44个银行账户及浙江巨傅投资咨询有限公司在新浪支付第三方平台的涉案账户中的钱款依法予以追缴；对查封在案的雷文军名下的车牌号为浙Ａ0××**、浙Ａ1××**、浙Ａ7××**、浙Ａ057**车辆依法予以处置；在将上述涉案财产依法拍卖、追缴后执行所得钱款依法扣除共有份额和优先债权后与扣押和退缴在公安机关及本院的共计人民币3031677元按比例发还本案有损失的集资参与人，未追回的赃款责令各被告人在各自承担的责任范围内予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵锋明人民陪审员  王 辉人民陪审员  徐雁萍二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  周燕芳