甘肃省白银市白银区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0402刑初320号 公诉机关白银市白银区人民检察院。 被告人葛桂花，女，1964年9月27日出生。2020年4月1日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、集资诈骗罪被白银市公安局白银分局依法监视居住；2020年8月19日，经白银市白银区人民检察院批准被依法执行逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。 指定辩护人郭涛，甘肃岱峰律师事务所律师。 被告人桑重阳，男，1971年3月4日出生。2020年7月24日，因涉嫌犯集资诈骗罪被白银市公安局白银分局依法刑事拘留；2020年8月19日，经白银市白银区人民检察院批准被依法执行逮捕；2020年10月30日，因病被白银市白银区人民检察院决定取保候审。 指定辩护人张爱燕，甘肃文谭律师事务所律师。 白银市白银区人民检察院以白检刑检刑诉[2020]192号起诉书指控被告人葛桂花犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、被告人桑重阳犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序简化审理方式，由审判员张士栋担任审判长，与审判员李春萍、顾庆华组成合议庭，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察官马金池出庭支持公诉，被告人葛桂花及其辩护人郭涛，被告人桑重阳及其辩护人张爱燕，部分集资参与人代表等到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2013年10月至2019年12月间，被告人葛桂花、桑重阳注册成立白银云数贸易有限公司、甘肃食安康农业发展有限公司，以高额投资回报为诱饵，签订《个人入股协议书》等形式先后吸收35名客户投资款，投资金额574.2519万元，造成实际损失327.5233万元。 2015年2月10日，被告人葛桂花在中国工商银行北京路支行办理卡号为51052900********的牡丹银联信用卡并进行消费，在透支后经银行工作人员打电话、发短信、上门催收二次以上，超过三个月仍未能归还；截止2019年10月10日，被告人葛桂花透支该银行信用卡本金194392.29元，本息221568.86元。 2020年4月1日，被告人葛桂花到公安机关投案。 针对指控的事实，公诉机关出示了户籍证明、借条、收条、个人入股协议书等书证，证人韦某、张某等人的证言，集资参与人胡某、安某等人的陈述，被告人桑重阳、葛桂花的供述与辩解，兰州三勤会计师事务所出具的鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人葛桂花、桑重阳的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪；被告人葛桂花的行为还触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪；建议以非法吸收公众存款罪判处葛桂花三年有期徒刑，并处罚金，以信用卡诈骗罪判处被告人葛桂花二年四个月有期徒刑，并处罚金，数罪并罚；以非法吸收公众存款罪判处被告人桑重阳二年有期徒刑，并处罚金。 被告人葛桂花、桑重阳当庭对起诉书指控的事实、罪名及适用的法律均无异议，并当庭自愿认罪、自愿接受法律处罚。 被告人葛桂花辩护人的主要意见是，被告人葛桂花主动向公安机关投案，到案后如实供述其犯罪事实，系自首，葛桂花系初犯、偶犯，自愿认罪、认罚，恳请法庭对被告人葛桂花从轻处罚。 被告人桑重阳辩护人的主要意见是，被告人桑重阳在被公安机关电话传唤以后，自动归案后如实供述，应当认定具有自首情节，且从侦查环节到审判环节均自愿认罪、认罚，系初犯、偶犯，恳请法庭对被告人桑重阳从轻处罚。 经审理查明： （一）非法吸收公众存款罪 2015年1月至2019年12月间，被告人葛桂花、桑重阳利用其先后注册成立的白银云数贸易有限公司、甘肃食安康农业发展有限公司，以高额投资回报为诱饵，与集资参与人签订《个人入股协议书》等形式，先后吸收35名集资参与人投资款共计574.2519万元；后将上述非法吸收的款项部分用于农业或养殖项目投资、部分用于给集资参与人返利或退款、部分用于个人消费、还贷或理财等；因经投资营不善，造成35名集资参与人实际损失共计3275233元（详见兰州三勤会计师事务所兰勤会鉴字[2020]第011号司法会计鉴证报告）。 （二）信用卡诈骗罪 2015年2月10日，被告人葛桂花在中国工商银行北京路支行办理卡号为51052900********的牡丹银联信用卡并进行消费，在透支后经银行工作人员打电话、发短信、上门催收二次以上，超过三个月仍未能归还；截止2019年10月10日，被告人葛桂花透支该银行信用卡本金194392.29元，本息221568.86元。 另查明，2020年4月1日，被告人葛桂花经公安机关电话传唤后，主动到公安机关投案；2020年7月23日，被告人桑重阳经公安机关电话传唤后，主动到公安机关投案；二被告人到案后，均如实交代了本人及同案人的犯罪事实。 上述事实，被告人葛桂花、桑重阳在开庭审理过程中亦无异议，并有书证受案登记表、报案材料、信用卡申请材料、银行账户交易明细、催收记录、现场照片、委托合同书、委托合作合同、个人入股协议书、甘肃食安康农业发展有限公司出资证明书、企业信息资料、白银云数贸易有限公司企业信息资料、甘肃图新文化发展有限公司企业信息资料、甘肃鑫优电子商务有限公司企业信息资料、甘肃康安行健康服务有限公司企业信息资料、抓获经过、新农业项目认购表、营业执照、菜园大棚承包合同、养殖场租赁合同、魏家坪蔬菜收购合同、食安康蔬菜基地项目投资协议书、收条、借条、生态鸡认养服务说明书、微信聊天记录、中国工商银行存款凭证、转账凭证、中国建设银行存款凭证、户籍证明、人口信息查询结果等；证人韦某、马某、张某、姬某等人的证言；集资参与人胡某、安某、何某、党某、冉某、欧某、苏某、张某1、王某1、程某、魏某、赵某、程某1、黄某、权某、魏某1、景某、李某、于某、李某1、杨某1、邵某、陕某、胡某1、杨某2、张某2、张某3、杨某3、刘某1、任某、高某1、常某1、常某1等人的陈述；被害单位员工潘某的陈述；兰州三勤会计师事务所兰勤会鉴字[2020]第011号司法会计鉴证报告；被告人葛桂花、桑重阳的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人葛桂花、桑重阳无视国法，违反国家金融管理法规，以公司名义对外宣传，通过承诺高额利润回报、签订投资合同等方式向不特定群众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已非法吸收公众存款罪，依法应予惩处；被告人葛桂花无视国法，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为又构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人葛桂花犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，被告人桑重阳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关提出，对被告人葛桂花以非法吸收公众存款罪判处三年有期徒刑，并处罚金，以信用卡诈骗罪判处二年四个月有期徒刑，并处罚金，数罪并罚；对被告人桑重阳以非法吸收公众存款罪判处二年有期徒刑，并处罚金的建议适当，本院予以采纳。在非法吸收公众存款共同犯罪中，二被告人均积极参与，不宜区分主从犯，按照一般共同犯罪处罚，但被告人桑重阳所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人葛桂花、桑重阳均系接到公安机关电话传唤后，主动到公安机关接受调查，到案后如实供述本人及同案人的犯罪事实，系自首，且自始自愿认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚。被告人葛桂花的辩护人提出，被告人葛桂花具有自首情节，，系初犯、偶犯，自愿认罪、认罚，恳请法庭对被告人葛桂花从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人桑重阳的辩护人提出，被告人桑重阳在被公安机关电话传唤以后，自动归案后如实供述，应当认定具有自首情节，且从侦查环节到审判环节均自愿认罪、认罚，系初犯、偶犯，恳请法庭对被告人桑重阳从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人葛桂花、桑重阳因其犯罪行为给各集资参与人造成的经济损失，应当继续连带赔偿。综上，根据被告人桑重阳、葛桂花的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条一款、第二条、第三条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、第七条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人葛桂花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金3万元；总和刑期为有期徒刑五年四个月，并处罚金13万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金13万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月19日起至2025年8月18日止。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳） 二、被告人桑重阳犯法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金8万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳） 三、责令被告人葛桂花、桑重阳连带退赔给集资参与人造成的经济损失3275233元，按各集资参与人的集资额比例发还各集资人（详见兰州三勤会计师事务所兰勤会鉴字[2020]第011号司法会计鉴证报告）；责令被告人葛桂花退赔中国工商银行的经济损失194392.29元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员 张士栋 审 判 员 李春萍 审 判 员 顾庆华 二〇二〇年十二月二十八日 法官助理 张莲梅 书 记 员 张娟娟