北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0111刑初6号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人梁艳君，女，1973年6月10日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司总裁助理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日被羁押，同年4月18日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人李海成，北京善辩律师事务所律师。被告人陈玥，女，1987年4月22日出生，汉族，大学本科文化，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司第三营业部团队经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日被羁押，同年4月18日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人黄平生，辽宁亮法律师事务所律师。北京市房山区人民检察院以京房检二部刑诉（2019）85号起诉书指控被告人梁艳君、陈玥犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张繁荣出庭支持公诉，被告人梁艳君、陈玥及各自的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院起诉书指控：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司（以下简称“鼎盛盈通公司”）与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“鼎盛财富公司”）分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105，法定代表人均为李某1（另案处理），其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人梁艳君系鼎盛财富公司总裁助理，负责督导拓展理财端业务，其在职期间参与吸收公众资金3.91亿余元。被告人陈玥在担任鼎盛财富公司第三营业部团队经理期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金2.50亿余元。被告人梁艳君、陈玥于2019年3月12日经公安机关电话传唤到案。上述被告人到案后均自愿如实供述自己的罪行，其中被告人梁艳君退赔人民币15万元，被告人陈玥退赔人民币40万元。公诉机关就以上指控向本院提供了证人证言等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人梁艳君、陈玥依法惩处。被告人梁艳君、陈玥对起诉书指控的事实与罪名均无异议。被告人梁艳君的辩护人的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人梁艳君系犯罪中止，并具有自首情节。3、公诉机关指控数额有误。4、被告人梁艳君认罪悔罪，积极退赃，建议减轻处罚并适用缓刑。被告人陈玥的辩护人的主要辩护意见是：1、本案属于单位犯罪。2、被告人陈玥主观上无犯罪故意，客观上无犯罪行为，不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司与鼎盛财富投资管理（北京）有限公司分别于2012年5月8日、2013年4月3日注册成立，，登记住所分别为北京市房山区阎村镇阎富路****楼**102、105法定代表人均为李某1，其营业执照中均明确写明:未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;不得发放贷款;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。人人信商业保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人为李某1，股东为鼎盛财富公司，其经营范围中明确写明不得以公开方式募集资金。2013年鼎盛财富公司自成立后未经有关部门依法批准，以债权转让、网贷业务为名，通过采用电视广告、请明星代言、不定期召开年会、答谢会等形式向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺一定的年化收益，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过贷你盈APP投资等方式，向不特定公众吸收存款，同时通过鼎盛盈通公司寻找借款人进行放贷。2017年下半年，为应对出借人兑付，李某1推出保理产品，一方面让原来的出借人将之前的未赎回的理财产品改成投资保理产品，另一方面以投资保理产品为名,继续向不特定公众吸收存款。被告人梁艳君系鼎盛财富公司总裁助理，负责督导拓展理财端业务，其在职期间参与吸收公众资金3.9亿余元。被告人陈玥在担任鼎盛财富公司第三营业部团队经理期间，其本人及负责管理的业务员共计吸收资金2.5亿余元。被告人梁艳君、陈玥于2019年3月12日被电话传唤到案。被告人梁艳君到案后退赔人民币150820元，被告人陈玥到案后退赔人民币40万元。上述事实，有经过庭审举证、质证，本院予以确认的被告人梁艳君、陈玥的供述，同案犯李某1、陈某1、陈某2等人的供述，证人朱某、陶某、周某、马某、米某、徐某等人的证言，审计报告，鉴定意见，辨认笔录，银行交易明细，到案经过，户籍信息等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人梁艳君、陈玥伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人梁艳君、陈玥犯有非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人梁艳君犯罪后主动投案，且到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。鉴于被告人陈玥犯罪后主动投案，且到案后如实供述其主要犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。鉴于被告人梁艳君、陈玥主动退赔违法所得，可予以从轻处罚。对被告人梁艳君的辩护人所提犯罪中止的辩护意见，经查，被告人梁艳君在犯罪过程中并非自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生，不符合犯罪中止的法律规定，对该辩护意见本院不予采纳。对被告人梁艳君的辩护人所提公诉机关指控数额有误的辩护意见，经查，在案有司法鉴定报告、银行交易记录等证据证实了被告人非法吸收公众存款的数额，本院对证据进行了审查并对数额进行了核算，已经查实了被告人的犯罪数额。对被告人梁艳君的辩护人所提适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。对被告人陈玥的辩护人所提单位犯罪以及被告人无罪的辩护意见，经查，鼎盛公司在设立后以实施非法集资犯罪活动为主要活动，根据相关规定不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，故本院对该辩护意见不予采纳。对其他相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人梁艳君、陈玥犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第五十二条，第五十三条，第二十五条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁艳君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2022年3月11日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人陈玥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年9月11日止。罚金自本判决生效后30日内缴纳。）三、责令被告人梁艳君、陈玥退赔相应经济损失，发还相关投资人。（人民币550820元已经在案，清单另附）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董 杰人民陪审员  于广命人民陪审员  王宪清二〇二〇年十二月八日书 记 员  张琳琳