山东省成武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1723刑初170号 公诉机关成武县人民检察院。 被告人连翊峰，男，1974年5月11日出生，汉族，专科文化程度，户籍所在地福建省莆田市荔城区，现住福建省莆田市荔城区。因犯开设赌场罪，于2013年2月6日被莆田市城厢区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；因犯危险驾驶罪，于2018年6月29日被莆田市城厢区人民法院判处拘役一个月五日。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2020年2月13日被成武县公安局指定居所监视居住，同年7月17日被本院决定逮捕，同年7月22日被成武县公安局执行逮捕。现羁押于成武县看守所。 辩护人韩尚耀，山东邦治律师事务所律师。 被告人吴素华，男，1972年4月25日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地福建省莆田市荔城区，现住福建省莆田市荔城区。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月11日被莆田市公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年12月24日被成武县公安局刑事拘留，于2020年1月21日被成武县人民检察院批准逮捕。现羁押于成武县看守所。 辩护人郭应超，山东邦治律师事务所律师。 成武县人民检察院以成检一部刑诉[2020]78号起诉书指控被告人连翊峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，吴素华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年7月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，因受疫情影响，于2020年7月27日中止审理，于2020年10月26日公开开庭审理了本案。成武县人民检察院检察员李世龙出庭支持公诉，被告人连翊峰、吴素华通过互联网参加审理，辩护人韩尚耀、郭应超到庭参加了诉讼。现已审理终结。 成武县人民检察院指控： 1.2019年7月份，王某通过伊对Ａｐｐ结识“王某1”，并将该人加为微信好友后发展为恋人关系。2019年8月底，“王某1”告知王某一个投资平台，称可以赚钱，并指导王某进行了注册。2019年9月5日王某通过微信、银行卡向该平台指定的李某1账户充值24303.2元，并于当日收到对方通过佳木斯某有限公司账户返还的本金及获利共计24310元。2019年9月6日至9月8日，王某通过微信、支付宝、银行卡分多次向李某1账户内充值276843.5元，后发现无法提现，“王某1”亦联系不到。李某1账户内的资金流向佳木斯某有限公司、天津某有限公司、徐某、朱某、蔡某及被告人吴素华等账户。2019年3月份至2019年12月份，安徽省马鞍山市的张某、广东省东莞市的赖某、四川省泸州市的薛某等25人先后被他人利用电信网络实施诈骗，被骗资金均流向上述账户及被告人连翊峰账户。 2019年4月份，被告人连翊峰在柬埔寨期间结识陈某，并在其要求下同意按照佣金千分之一为其取现，后陈某又将佣金上调至千分之一点五。2019年5月至12月份，被告人连翊峰与陈某通过聊天软件确认转账账户、转账金额后，在明知资金系犯罪所得的情况下仍频繁使用其本人、吴素华等账户为陈某取现交与他人转移达4498.04万元，被告人吴素华明知资金系犯罪所得的情况下仍频繁帮助连翊峰取现达1035.73万元。 2、被告人连翊峰为方便帮助陈某取现而搜集他人信用卡，2020年2月14日查获连翊峰非法持有他人信用卡七张。 公诉机关认为，被告人连翊峰、吴素华明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人连翊峰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人连翊峰、吴素华认罪、认罚，依法可以从宽处理。 被告人连翊峰对起诉书指控的罪名及事实没有异议，认罪、认罚。 辩护人认为，连翊峰不明知所取款为犯罪所得，侦查机关并未有证据证明钱属于犯罪所得，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；妨害信用卡管理罪情节显著轻微、危害不大，依法应当不起诉；连翊峰不构成累犯。 被告人吴素华对起诉书指控的罪名及事实没有异议，认罪、认罚。 辩护人认为，吴素华帮助连翊峰取款，并不明知系犯罪所得款项，其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 经审理查明： 一、2019年7月份，王某通过伊对Ａｐｐ结识“王某1”，并将该人加为微信好友后发展为恋人关系。2019年8月底，“王某1”告知王某一个投资平台，称可以赚钱，并指导王某进行了注册。2019年9月5日王某通过微信、银行卡向该平台指定的李某1账户充值24303.2元，并于当日收到对方通过佳木斯某有限公司账户返还的本金及获利共计24310元。2019年9月6日至9月8日，王某通过微信、支付宝、银行卡分多次向李某1账户内充值276843.5元，后发现无法提现，“王某1”亦联系不到。李某1账户内的资金流向佳木斯某有限公司、天津某有限公司、徐某、朱某、蔡某及被告人吴素华等账户。2019年3月份至2019年12月份，安徽省马鞍山市的张某、广东省东莞市的赖某、四川省泸州市的薛某等25人先后被他人利用电信网络实施诈骗，被骗资金均流向上述账户及被告人连翊峰账户。 2019年4月份，被告人连翊峰在柬埔寨期间结识陈某，并在其要求下同意按照佣金千分之一为其取现，后陈某又将佣金上调至千分之一点五。2019年5月至12月份，被告人连翊峰与陈某通过聊天软件确认转账账户、转账金额后，在明知资金系犯罪所得的情况下仍频繁使用其本人、吴素华等账户为陈某取现交与他人转移达4498.04万元，被告人吴素华明知资金系犯罪所得的情况下仍频繁帮助连翊峰取现达1035.73万元。 二、被告人连翊峰为方便帮助陈某取现而搜集他人信用卡，2020年2月14日查获连翊峰非法持有他人信用卡七张。 上述事实有下列证据予以证实： 1.物证 信用卡七张。 2.书证 （1）受案登记表，证实2019年9月9日，王某至成武县公安局城关派出所报案称自己被骗30.8万元。 （2）立案决定书，证实2019年9月10日，成武县公安局决定对王某被诈骗案立案侦查。 （3）发破案经过、到案经过，证实被告人吴素华于2019年12月10日被福建省莆田市公安局城厢分局凤凰山派出所抓获，12月23日移交成武县公安局；被告人连翊峰于2020年2月12日到成武县公安局城关派出所投案。 （4）户籍证明，证实被告人连翊峰、吴素华的身份，其犯罪时均系完全刑事责任年龄人。吴素华无违法犯罪前科。 （5）莆田市公安局情况说明，证实姚某因外出务工无法联系到；郑某现在柬埔寨，无法制作笔录。 （6）手机短信，证实被告人吴素华的建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡进出账提醒短信情况。 （7）微信聊天记录，证实吴素华与连翊峰的微信转账及核对进款情况。 （8）王某提供的通话记录，证实2019年9月1日至9月8日，王某和四川成都的159××××0186通话情况。 （9）转账充值记录，证实王某的微信、银行转账情况，以及在新葡京娱乐充值情况，对方账户分别为李某1的农行账户6230××××4076、佳木斯某有限公司的农行账户0830××××0430。 （10）莆田市城厢区法院判决书，证实2018年6月29日，被告人连翊峰因犯危险驾驶罪被判处拘役一个月五日，并处罚金人民币三千元；2013年2月6日，因犯开设赌场罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （11）领条，证实2020年1月23日，王某从成武县公安局领取资金10万元。 （12）莆田市公安局工作说明，证实2019年12月11日，福建省莆田市公安局对吴素华、黄某1以涉嫌诈骗罪进行立案侦查并采取刑事拘留强制措施，12月23日因无证据证明犯罪将二人释放，并将该案移送成武县公安局。 （13）工商银行历史明细清单，证实被告人吴素华的账户6222××××6399自2019年9月23日至2019年11月26日，共收到武＊峰等人汇入219.675万元，其中包括连翊峰汇入42.56万元（他人汇入177.115万元），并取现219.67万元；被告人连翊峰的账户6222××××1906自2019年5月3日至2019年12月2日，共收到鲁＊军等人汇入768.455万元，并取现768.25万元。 （14）农业银行交易明细清单，证实连某的账户6213××××8964自2019年11月2日至2019年11月27日，共收到刘某等人汇入353.23万元，并全部取现；被告人连翊峰的账户6228××××4117自2019年5月21日至2019年11月24日，共收到徐某等人汇入430.88万元，并取现430.88万元；被告人吴素华的账户6228××××5875自2019年8月20日至2019年11月30日，共收到邱某等人汇入374.74万元，其中包括连翊峰汇入0.01万元，并取现374.74万元。 （15）建设银行交易明细清单，证实被告人连翊峰的账户6236××××9293自2019年5月3日至2019年12月8日，共收到黄某6等人汇入449.2595万元，并转账、取现451.4万元；被告人吴素华的账户6217××××4218自2019年5月10日至2019年12月8日，共收到鲁某等人汇入485.885万元（9月7日由蔡某4139、1380账户转入40万），并取现483.885万元（9月8日取现15万、转给黄某125万）；连某的账户6217××××8913于2019年12月10日收到蔡某、张雷、韩某汇入88万元，并于次日全部取现。 （16）被告人连翊峰持有的银行卡主体详情，证实尾号2142银行卡持卡主体为邵某、尾号1320银行卡持卡主体为欧某、尾号9370银行卡持卡主体为连翊峰、尾号9727银行卡持卡主体为连某、尾号3850银行卡持卡主体为吴某、尾号3816银行卡持卡主体为汪某、尾号7313银行卡持卡主体为杨某、尾号0349银行卡持卡主体为吴某、尾号5616银行卡持卡主体为欧某。 （17）被告人连翊峰与吴素华微信交易记录，证实2019年5月5日至2019年12月8日，被告人连翊峰通过微信向吴素华付款共计37585元。 （18）王某农业银行、邮储银行交易明细，证实王某农行尾号4011账户于2019年9月6日至9月8日，向李某16230××××4076账户共计转账20435元，邮储银行尾号7482账户于2019年9月5日至9月8日向该账户共计转账245386元，9月5日由佳木斯某有限公司的0830××××0430账户转入24310元。 （19）涉案账户交易明细，证实王某被骗资金流向情况，在其将301112元转入指定账户李某14076账户中后，又全部转入对公账户佳木斯某有限公司0430账户中，经该账户返还王某24310元，其余资金均被分流至多个账户。 其中2019年9月7日的39376元被分流至天津某有限公司4096账户中，在该账户汇总（166124元，该账户9月7日当天转出资金达400余万元）然后流入徐某2069账户（100000元，其余流入张艺松7055账户）中，之后流入徐某3659账户，在该账户分别流入黄某25970账户49953元、刘某2275账户49947元。从黄某25970账户流入刘某4004账户49800元，在该账户汇总后，流入朱某0508账户571000元，其中389800元流入林某0343账户后取现，196000元流入蔡某4139账户，在该账户汇总后，流入张某10864账户100000元，流入吴素华4218账户300000元，后续该账户又流入100000元。以上均发生在2019年9月7日。2019年9月8日，吴素华取现150000元，剩余250000元转账给黄某1并由其全部取现。 （20）涉案账户取款凭证、取款监控，证实被告人吴素华于2019年9月8日取款150000元。 （21）汕头市潮南区司马浦镇溪美朱村民委员会证明，证实该村朱某、朱某2、朱某3、朱某4外出去向不明，无法联系。 （22）惠来县惠城镇河田村民委员会证明，证实该村林某去向不明，无法联系。 （23）天津某有限公司相关资料，证实该公司成立于2019年6月28日，股东李某2、李某3，法人代表李某3。并于2019年7月2日申请了单位银行结算账户开户，账户×××96。 （24）佳木斯某有限公司相关资料，证实该公司成立于2019年7月9日，股东孙某、任某1，法人代表孙某。并于2019年7月16日申请了单位银行结算账户开户，账户0830××××0430。 （25）成武县公安局城关派出所案件说明，证实对王某实施诈骗的微信好友名片、持卡主体查询等证据来源，以及投资平台、部分涉案人员、账户、手机号等情况。 （26）徐某3659账号、2069卡号金融交易明细，证实该账户2019年9月4日至10日资金往来情况。 （27）某茶庄、某美容店、某瑜伽馆、某茶叶店、某美容店开户许可证及营业执照，证实某茶庄、某美容店、某瑜伽馆、某茶叶店、某美容店开立基本存款账户及注册日期分别为20190103、20181210，20181127、20181119，20181218、20181203，20190215、20181203，20190124、20181227。 （28）黄某58778账号交易明细，证实其账户资金往来情况。 （29）陈某1073开户及账户交易信息，证实其账户资金往来情况。 （30）连翊峰苹果六手机通话记录，证实其通话情况，其中有与柬埔寨通话记录。 （31）扣押清单，证实连翊峰的苹果六手机一部被依法 （32）某茶庄1184账户（6194卡号）交易明细、某茶叶店8078卡号交易明细、某茶行7602卡号交易明细、某美容店7575卡号交易明细、某瑜伽馆7052卡号交易明细、某美容店5922卡号交易明细、某茶庄6425卡号交易明细，以上账户交易明细证实被告人连翊峰接收陈某转账汇款及取现情况。 （33）林某1死亡证明，证实2020年3月12日，莆田市秀屿区埭头镇石城村林某1（350321198009138132）非正常死亡。 （34）莆田市涵江区江口镇丰美村证明，证实村民欧某1（350321196312130038）、欧某（350321196409270053）家中无人，无法联系到。 （35）重庆市梁平区公安局情况说明，证实杨某（500228199203074533）在外务工，无法接受询问。 （36）公安部电信诈骗信息平台资料，证实①武某的6222××××5926账户涉嫌电信诈骗，北京警方请求公安部协助调查，反馈时间2019年10月12日。②2019年7月29日，张某在安徽省马鞍山市被利用网络诈骗12000元，涉案账户为曾某62170032400********。③2019年12月1日，赖某在广东省东莞市被利用网络诈骗12300元，涉案账户为何洁62166904000********冻结。④俸某的6212××××2726账户涉嫌电信诈骗，北京警方请求公安部协助调查，反馈时间2019年12月6日。⑤2019年10月8日，王某在安徽省宿州市被利用网络诈骗3000元，涉案账户6221××××2158。⑥2019年12月2日，薛某在四川省泸州市被在网上诈骗18000元，涉案账户俸某6212××××2726。⑦2018年3月份至2019年3月份，辛琪在网上被诈骗30余万元，涉案账户为朱某46228××××3775。⑧朱某4的6228××××3775账户涉嫌诈骗，浙江警方请求公安部协助调查，反馈时间2019年12月27日。 （37）南召县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年9月1日至3日，河南省南召县黄某被人利用网络诈骗4万余元。对方账号为6217××××4625。（与建某0430、徐某2069账号有关联） （38）景德镇市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年9月11日，江西九江市董某被人利用网络诈骗20万元。对方账号6230××××6776。（与源耀庆4096账号有关联） （39）阜阳市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年9月4日至9月10日，安徽省阜阳市于庆被人利用网络诈骗317600元。对方账号×××80。（关联账号徐某2069） （40）晋江市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年8月25日至8月28日，江西省会昌市杨某被人利用网络诈骗30000元。对方账号×××78。 （41）阜宁县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年5月23日，江苏省盐城市杨某2被人利用网络诈骗59077元。对方账号6228××××9177、6228××××9276、6228××××1379。（关联账号于某4474） （42）和田市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年12月17日，新疆和田市肖某被人利用网络诈骗922000元。对方账号6222××××5362、×××20。（关联账号武某5926） （43）濮阳县公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年9月份，河南省濮阳县吕某被人利用网络诈骗25万元。对方账号6228××××3072。（关联账号海某0511） （44）郑州市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年7月份，河南省郑州市李某2被人利用网络诈骗456900元。对方账号1708××××7487。（关联账号海某0511） （45）朔州市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年9月6日，山西省朔州市李某3被人利用网络诈骗708000元。对方账号6217××××6451。（关联账号海某0511） （46）漯河市公安局受案登记表、立案决定书、询问笔录复印件，证实2019年8月27日至8月28日，河南省漯河市潘某被人利用网络诈骗237500元。对方账号×××57。（关联账号福建某1898） （47）公安部电信诈骗信息平台资料，证实张某1在河北省石家庄市被人利用网络诈骗12000元，涉案账户为海某科技有限公司0511账户。 （48）公安部电信诈骗信息平台资料，证实2019年8月28日，刘某1在山东省济宁市被人利用网络诈骗40000元，涉案账户为福建省某信息科技有限公司1898、8629账户。 （49）公安部电信诈骗信息平台资料，证实黎某被诈骗案，警方查询涉案账号徐某2069、3659账户，反馈时间2019年9月9日。 （50）公安部电信诈骗信息平台资料，证实田某被诈骗案，广东警方查询涉案账号蒋某1476、黄某28117、敖某4914账户，反馈时间2019年9月10日。 （51）公安部电信诈骗信息平台资料，证实2019年9月20日，候某在山东省菏泽市被人利用网络诈骗400000元，涉案账户为刘某4004、李某50379账户。 （52）公安部电信诈骗信息平台资料，证实2019年9月6日，俞某在江西省景德镇市被诈骗7万元，涉案账户为天津某有限公司4096账户。 3.提取笔录，证实2020年2月14日，在成武县公安局派出所院内，闽ＢＶ××××汽车后备箱内发现一部苹果手机、7张身份证、9张银行卡（建设银行6217××××2142、6217××××5616、兴业银行6229××××7313、6229××××3816、中国银行6217××××1320、6216××××0349、邮储银行6217××××9370、6217××××9727、6217××××3850）等物品，并依法予以扣押。 4.证人证言 （1）证人黄某1证实，其和连翊峰、吴素华是比较要好的朋友，都在电信公司上班。2019年9月8日上午，连翊峰让其取现，后吴素华给其转账25万，其将25万提现后给了吴素华。 （2）证人黄某2证实，2019年6月份，黄某2在厦门办理了两张银行卡，后在柬埔寨出售给了一个中国人，6236××××5970的银行卡不是自己使用的，不清楚其中资金交易情况。 （3）证人鲁某证实，6236××××5923银行卡是鲁某2008年办理的，后来因为用不到便扔掉了，也没有给别人用。向吴素华转账的事其不清楚，也不认识吴素华。 （4）证人陈某证实，2019年12月7日，陈某按照“张哥”的要求向吴素华的账户6217××××4218内转账46.5万元用于外汇交易。 （5）证人欧某证实，6217××××1320银行卡是欧某于2017年8月办理后，给其朋友林某1使用，不知道林某1是怎么用的。 （6）证人王某2证实，2014年7月份，王某2的朋友李某6用王某2的身份信息在安徽省淮南市注册了一个音响公司，李某6注册公司后做什么不知道。 （7）证人黄某3证实，黄某3是黄某1的姐姐，代黄某1向公安机关退赃25万元。 （8）证人李某1证实，2019年6月下旬至10月份，李某1将其农业银行尾号4076的银行卡以一千三四百元的价格出售给他人使用。 （9）证人孙某、任某1证实，2019年7月份，孙某、任某1以自己的名义帮助一个叫郑某1的朋友注册了佳木斯某有限公司，开设了对公账户，并将公司的营业执照、相关印章、对公账户的手续及Ｋ宝全部邮寄给了郑某1，郑某1给了1000元的好处费。 （10）证人邵某、李某2证实，邵某的2006年办理的身份证于2015年10月底被盗，当时没有报案。没有或者委托他人办理过尾号2142的银行卡和133××××1917的手机号。 （11）证人邱某证实，尾号5561的银行卡邱某办理后其儿子曾某在使用。通过微信联系在柬埔寨的曾某，曾某称5561卡转账给吴素华9.9万元，以及其本人尾号5875银行卡转账给吴素华24.4万元，是帮别人兑换外汇的钱。 （12）证人全某证实，全某于2019年7、8月份办理了尾号4274的银行卡，8月份去柬埔寨时借给了广东的老马用于生意资金周转，绑定的手机卡收到过该银行卡约16万元资金交易，但不知道是什么钱。 （13）证人吴某证实，2017年8月11日，吴某办理了邮储银行6217××××3850银行卡、中国银行6216××××0349银行卡后，将绑定的手机号、Ｕ盾都给了同村的吴某1使用，吴某1是黑户，办不了银行卡。 （14）证人汪某、任某2证实，2018年3月7日，汪某办理了兴业银行6229××××3816银行卡，以二千元将绑定的手机卡一起出售给郭某2，后郭某2失联，也没有给钱。 （15）证人宋某证实，6217××××5421银行卡是其老公王某3办理，在柬埔寨换美金使用，2019年9月份王某3从柬埔寨回来的时候就注销了这张银行卡。往吴素华银行卡转存30万元应该是他在柬埔寨用人民币换美金使用。 （16）证人黄某4证实，6217××××4682的银行卡号是黄某4办理的，2019年9月3日00时47分03秒，吴素华银行卡6217××××4218转入的21.72万元，是朋友“连翊峰”说将这笔钱入，然后帮他提现。每取100万元，会给1000元的好处费。2019年9月3日取了45万元钱，11月1日取了110万元钱，12月9日取了120万元钱。总共取了275万元，给了2700元钱的好处费。不知道什么钱，一直以为他是做汇率的。感觉连翊峰的这些钱不是正当来路的，问过他，他就说是做汇率的。第一次的时候没有怀疑，第二次就感觉不对劲了。基本每次转钱的银行卡都不是同一个人的。妹妹黄某5告诉给连翊峰取钱会得到好处费。 （17）证人林某证实，6214××××6449的银行卡是自己办理的，老家的林某1让给他办理的，他是黑户办不了。办理完之后，就把卡直接给了他，2020年1月份要了回来。如果有使用记录也是林某1使用的。 （18）证人李某1证实，6230××××4076银行卡是自己办理的，2019年9月份发现银行卡不见了，就办理了遗失注销并办理一张新的农业银行卡。旧卡的交易记录不是本人使用的。 （19）证人刘某证实，6230941870000034004和6230××××2275的银行卡是自己办理的，后来都卖了。 （20）证人游某证实，2019年5-6月份，刘某卖了一个建设银行的卡。 （21）21）证人蔡某证实，蔡某是其儿子，不在家，也不知道他去哪里了。 （22）证人杨某证实，杨某是其儿子，杨某说他办理的6229××××7313银行卡、绑定的手机号码、一张身份证复印件、Ｕ盾，以500元出售了。 （23）证人徐某证实，6230××××2069银行卡是2019年8月份自己办理的，为了卖钱，连绑定的手机号码卖了400元。1355××××3659银行卡没有办理过。 （24）证人黄某5证实，其是莆田市城厢区某美容店的法人，2018年11月26日在中国工商银行股份有限公司莆田南门支行办理的对公账号（62326014050********）。现在是其自己持有，以前借给连翊峰用过。2019年5，6月份借给他的，一直到2019年11份还的。连翊峰没有给好处费，一次性借给他5个对公账号。第一个对公账号是6232××××6210，注册公司是莆田市城厢区某美容店，法人是黄某8；第二个对公账号是6232××××6251，注册公司是某茶叶店，法人是黄某9；第三个对公账号市6232××××6194，注册公司是某茶庄，法人是黄某6；第四个是6232××××6178，注册公司是某瑜伽馆，法人是黄某7。没有和她们说给连翊峰用，连翊峰也没给其钱，这些对公账号的流水都是连翊峰拿走操作的。资金转入转出的目的及用途不知道。 （25）证人黄某6，证实其是莆田市城厢区某茶行的法人，女儿（黄某5）说要开店，她就拿其的身份证取注册的，这个营业执照只是注册看一下，没有经营，也没有见过，其女儿办理了之后一直都是她拿着。2019年01月03日在工商银行股份有限公司莆田南门支行开办的对公账户6232××××6194，她说她要用。2019年1月3日，其女儿说用其的身份信息开一个对公账户，她就带其去银行开通了，当时银行的所有签字都是其自己签的字。预留的手机号是其女儿的，这个对公账号是其女儿在持有并使用。 （26）证人黄某7证实，其堂姐黄某5要开店，她拿着其的身份证去注册的公司，2018年12月18日在工商银行股份有限公司莆田南门支行开办对公账号6232××××6178，2018年12月18日，其堂姐黄某5让帮她开通一张对公账号的卡，她说是开店要用，其跟着她到了银行签的字，办理完之后就把卡给了黄某5，黄某5持有并使用。 （27）证人黄某8证实，其是莆田市城厢区某美容店的法人，其堂姐黄某5当时开店要用对公账户，其就跟着她到银行办理了对公账户，当时银行办理的手续上都是其签的字。账号6232××××6210是黄某5持有并使用。 （28）证人黄某9证实，其是莆田市城厢区某茶叶店的法人，其侄女黄某5说要开店，用其的身份证办理的。2019年2月15日工商银行股份有限公司莆田南门支行办理的对公账号6232××××6251，其侄女一直持有并使用。 （29）证人洪某证实，胡某是本村村民，听说她是给她儿子（郑某3）看孩子，联系不上。 （30）证人陈某证实，银行卡6222××××3364和6217××××1073一直都是其在使用。平时生活用的卡。自2019年以来大部分都是买外汇交易的钱。在柬埔寨西港买的美元，每次都是对方先把美元现金给其，其才把钱给他们转过去，总共换大概十几次。总共购买了大概100万美元。绝大部分都卖了，自己使用了极少的一部分。卖给当地的置换点了。比购买的多2分，也就是100000美元可以赚取200元人民币。总共赚取了2万元人民币左右。 （31）证人王某3证实，卡号6217××××5421的银行卡是其本人办理的，在阜南县地城路的一家中国建设银行办理的银行卡。为了做生意用，现在这张银行卡在5个月前就被注销了，2019年8月20日，向吴素华银行卡号6228××××5875共转存30万元，在柬埔寨的时候换美金使用的，因为在柬埔寨无法使用人民币。其不认识他，那个时候在柬埔寨玩的时候一个钱庄，就把钱转账到钱庄给提供的银行卡号内，然后他就给其换美金了。 （32）证人李某3证实，其受吴某1委托，将连翊峰的一部手机送到城关派出所。一部苹果6手机，民警2020年3月24日15时49分使用这部手机拨打10000电信客服电话查询，2020年3月24日15时51分收到10001发来的一条短信，显示手机号码为133××××1917。 （33）证人朱某证实，林某1是本村村民，不知道他在哪里，没有联系方式，联系不到，和他的家人也联系不上。 5.被害人王某陈述，其在网上被一个自称叫王某1的骗了30.8万元钱，其手机号186××××7918，王某1的手机号159××××0186。2019年7月份的一天，其在玩伊对交友Ａｐｐ时，一个网名叫“粗眉毛的晓涛”和她打招呼，知道他在华为工作，已离婚，之后两人便加了微信好友，后来谈论到结婚，并共同努力赚钱买房子。8月底的一天晚上，王某1告诉王某一个网站可以赚钱，网站地址为ｗｗｗ.474****.ｃｏｍ，显示名字是新某某娱乐。2019年9月4日晚上其按照王某1的指导注册了账号，并绑定了银行卡进行充值。至2019年9月8日，共充值了301147.7元钱，后发现被骗，网站也找不到了。对方账户农业银行账号6230××××4076，账户名叫李某1。账户0830××××0430（佳木斯某有限公司）于2019年9月5日返款24310元，共计被骗276837.7元。 6.被告人的供述和辩解 （1）被告人连翊峰供述，其从2019年5月份开始给陈某取钱，不清楚这些钱怎么来的。不知道谁给其转的钱，每次转钱都不是同一个人的，陈某就会通过聊天软件联系，说有钱转过来了，其就把银行卡发给他，然后核对无误后，就通知吴素华到银行取钱，取出后交给其，其就把钱交给陈某安排的人。2019年5月份左右，其没时间取现，就找吴素华取现，每取100万元现金给他1000元好处费。转账用到的对公账户都是转账用的，陈某告诉其要多开账户，每天用不同的账户去转账，不要使用自己的银行卡和身份证，就不会引起银行监管部门或公安机关发现。陈某的这些钱不合法，如果合法的话没必要找其给他取钱，陈某直接转账就可以，况且每次将钱交给陈某安排的人来取都很神秘，弄的很复杂。 （2）被告人吴素华供述，其从2019年5、6月份开始帮连翊峰取钱，每取100万现金给1000元的好处费，什么钱不知道，连翊峰让人把钱转到其卡里再取出来给他，基本每次给其转钱的银行卡都不是同一个人的。他具体干什么不清楚，说在倒腾外汇，兑换美金，但其没见过他兑换美金。其有三张银行卡是专门给连翊峰取款的，分别是工行的6222××××6399、建行的6217001810046044218、农行的6228××××5875。这些钱不是正当来路的，怎么来的不清楚。到现在帮连翊峰取了1000万左右，得了10000元的好处费。 以上证据经当庭质证，本院予以确认。 本院认为，被告人连翊峰、吴素华明知犯罪所得的款项，仍帮助取款、转移，情节严重，事实清楚，证据确实充分，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人连翊峰非法持有他人信用卡，数量较大，事实清楚，证据确实充分，其行为构成妨害信用卡管理罪。关于辩护人认为被告人连翊峰不明知所取款为犯罪所得，吴素华帮助连翊峰取款，并不明知系犯罪所得款项，其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，经查，二被告人多次为他人取款，款项的来源均为不特定的陌生人，数额巨大，且被告人本人亦认为所取款项来路不合法。因此，被告人应当明知所取款项系犯罪所得，该辩护意见不予采纳。被告人连翊峰具有犯罪前科，应予从重处罚。被告人连翊峰主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚。被告人吴素华归案后如实供述犯罪事实，构成坦白，依法可以从轻处罚。二被告人认罪、认罚，可对其从宽处理。根据本案性质、情节、悔罪态度、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第二十五条、第六十九条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人连翊峰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三十一万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住折抵刑期2个月20日，即自2020年7月22日起计算至2025年3月1日止，罚金于判决生效后三日内缴纳。） 被告人吴素华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月11日起计算至2023年6月10日止。） 二、作案工具一部苹果6手机予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吕超玉 审 判 员  刘 文 人民陪审员  刘守存 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  任秋萍