杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0106刑初56号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人沈建波，男，1979年12月13日出生，汉族，大专文化程度，、念鑫资产管理有限公司，住浙江省杭州市下城区，户籍地浙江省慈溪市。因本案于2018年10月2日被取保候审，2019年4月2日被刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人张磊，浙江坤祚律师事务所律师。 被告人高小云，男，1981年8月22日出生，汉族，文盲，住浙江省三门县。因赌博于2005年10月10日被罚款1000元；因犯诈骗罪于2013年11月1日被判处有期徒刑十个月，2014年8月31日刑满释放。因本案于2019年7月11日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人林由撑、孙文捷，浙江崇和律师事务所律师。 被告人辜勇，男，1978年9月13日出生，汉族，大专文化程度，户籍地安徽省巢湖市。因本案于2019年4月30日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人陈则佳，安徽华人律师事务所律师。 被告人许海燕，女，1972年10月6日出生，汉族，大专文化程度，住杭州市江干区。因本案于2018年11月7日被取保候审，2019年11月7日被再次取保候审，经本院决定于2020年11月7日继续被取保候审。 辩护人王艾冰，浙江泽大律师事务所律师。 被告人戎磊鑫，男，1985年1月5日出生，汉族，大学本科文化程度，浙江邦理投资管理有限公司，现住浙江省杭州市萧山区，户籍地浙江省杭州市下城区。因本案于2019年4月13日被刑事拘留，同月30日被取保候审，2020年4月30日被再次取保候审。 辩护人蒋立新、陈少杰，北京天达共和（杭州）律师事务所律师。 被告人曹丹青，男，1987年12月16日出生，汉族，大学本科文化程度，住杭州市萧山区。因本案于2019年4月4日被刑事拘留，同月30日被取保候审，2020年4月30日被再次取保候审。 辩护人帅正轩，浙江允道律师事务所律师。 被告人任典会，男，1988年1月21日出生，汉族，高中文化程度，住浙江省三门县。因本案于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人汤宇宾，浙江金轩律师事务所律师。 被告人黄欣慧（曾用名黄靖叶），女，1982年9月7日出生，汉族，大学本科文化程度，杭州世鼎资产管理有限公司财务，住浙江省杭州市江干区。因本案于2018年10月24日被取保候审，2019年10月24日被再次取保候审，经本院决定于2020年10月24日被取保候审。 辩护人王海英，浙江中宙律师事务所律师。 被告人叶晓明，男，1975年12月26日出生，汉族，大学本科文化程度，住杭州市西湖区。因本案于2019年3月16日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕，2020年2月14日被取保候审。 辩护人王雅琴，浙江裕丰律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员韩飞、张辽，检察官助理李兆普出庭支持公诉，被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明及辩护人张磊、林由撑、孙文捷、陈则佳、王艾冰、蒋立新、陈少杰、帅正轩、汤宇宾、王海英、王雅琴均到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，并经公诉机关补充侦查延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控，（一）“京圆柚”P2P平台 2014年12月，卢祖军（另案处理）注册成立上海京圆资产管理有限公司（以下简称京圆资产）从事线下Ｐ2Ｐ业务。2016年7月，卢祖军为了扩展Ｐ2Ｐ业务，收购了浙江邦理投资管理有限公司（以下简称邦理公司），将邦理公司与京圆资产整合，在未经金融等监管部门批准的情况下，在杭州市西湖区××路××号××座××幢××座××楼经营“京圆柚”理财平台，以线下推广、线上投资的方式，先后发展被告人高小云任法定代表人的台州盈强投资咨询有限公司（以下简称台州盈强、系卢祖军自营渠道）、被告人任典会任法定代表人的浙江鑫晟数据有限公司（以下简称鑫晟公司）、被告人辜勇任法定代表人的巢湖市杰尼斯商业管理有限公司（以下简称杰尼斯公司）等若干家公司为平台提供融资标的，经被告人戎磊鑫任负责人的风控部门审核后，在“京圆柚”平台发布“柚房宝”、“柚车宝”、“柚农宝”等理财产品，许诺年化收益6.5%-15%的高额回报，向社会不特定对象吸收存款。2017月12月底，廖国云（另案处理）决定以浙江光大世鼎控股有限公司（以下简称光大世鼎）的名义收购邦理公司。卢祖军与廖国云约定平台转让费用1.5亿，分期支付，平台未兑付的4.5亿由卢祖军归还。2018年1月1日，廖国云正式接手平台，被告人许海燕任邦理公司的总裁助理、监管财务，被告人沈建波任邦理公司的项目部负责人，被告人曹丹青任邦理公司的风控经理，被告人黄欣慧负责管理廖国云控制的“京圆柚”平台的资金池账户，平台延续之前的经营模式，廖国云另发展了杭州拾启资产管理有限公司（以下简称拾启）和杭州世鼎资产管理有限公司（以下简称世鼎）自营渠道从平台套取资金。2018年5月2日，被告人叶晓明作为光大世鼎的法定代表人，在廖国云的安排下参与收购邦理公司原股东的全部股权，邦理公司的股东变更为光大世鼎。截至2018年8月17日，“京圆柚”平台从8000余名出借人处，非法吸收资金累计人民币14.83亿元，其中充值金额10.99亿元，造成5000余名出借人损失人民币6.03亿元。经查，各被告人的具体犯罪事实如下： 1、2015年9月，被告人高小云在卢祖军的授意下，成立了台州盈强投资咨询有限公司经营车贷、房贷业务，被告人高小云任法定代表人、负责人，卢祖军系台州盈强实际控制人。2016年，被告人高小云在明知卢祖军欲套取“京圆柚”平台资金的情况下，为“京圆柚”平台提供借款人信息包括虚假信息供平台上标，后以高小云个人名义将平台出借人的钱款借给他人，部分借款人将房产抵押登记到被告人高小云名下。另外，被告人高小云提供二张银行卡供卢祖军使用，并按照卢祖军的要求帮忙取现。经查，2016年11月19日至2018年2月24日，被告人高小云的台州盈强渠道通过“京圆柚”平台从3000余名出借人处，非法吸收资金累计3.28亿元，对应标的未兑付金额1.49亿元。 2、2016年10月，被告人辜勇作为巢湖市杰尼斯商业管理有限公司的法定代表人与邦理公司签订合作协议，杰尼斯公司成为邦理公司的渠道商，为邦理公司发展车贷借款客户，并交纳一定比例的服务费。2016年12月20日至2018年8月5日，被告人辜勇的杰尼斯公司通过为邦理公司提供虚假借款标的等方式，从2900余名出借人处非法吸收资金累计2.3亿余元，对应标的未兑付金额近4000万元。经查，被告人辜勇的渠道存在资金池。 3、2018年1月1日，被告人许海燕任邦理公司的总裁助理、财务总监，在明知“京圆柚”平台存在自营渠道、廖国云借助“京圆柚”平台自融的情况下，在廖国云的安排下负责“京圆柚”平台非吸钱款的归还、渠道商钱款的催收以及邦理公司日常开支等。经查，截至2018年8月17日，被告人许海燕参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 4、2018年1月1日，被告人沈建波任邦理公司项目部负责人，在廖国云的安排下通过购买借款人信息的方式，以拾启、世鼎渠道的名义为“京圆柚”平台提供虚假的标的材料，经过风控部门形式审查后，在“京圆柚”平台上标，被告人沈建波控制每日上标的数量。截至2018年8月17日，被告人沈建波参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 5、2017年1月至2018年4月10日，被告人戎磊鑫作为邦理公司的风控部门负责人，在明知台州盈强、拾启、世鼎系“京圆柚”平台实际控制人的自营渠道，“京圆柚”平台存在自融的情况下，不履行风控职责，不对标的材料进行实质审查，为平台上标，从5500余名出借人处非法吸收资金累计9.5亿余元，对应标的未兑付金额3.9亿余元。 6、2018年5月1日至2018年8月17日，被告人曹丹青作为邦理公司的风控部门负责人，在明知拾启、世鼎系“京圆柚”平台实际控制人的自营渠道、“京圆柚”平台存在自融的情况下，不履行风控职责，不对标的材料进行实质审查，为平台上标提供帮助，从3500余名出借人处非法吸收资金累计3亿元左右，对应标的未兑付金额2亿余元。 7、被告人任典会与卢祖军是多年的朋友。2017年，被告人任典会得知卢祖军在经营“京圆柚”平台，为了成为“京圆柚”的渠道商，被告人任典会注册成立了浙江鑫晟数据技术有限公司。2017年7月26日至2018年2月14日，被告人任典会的鑫晟公司通过为邦理公司提供借款标的的方式，从1860余名出借人处累计非法吸收资金共计8200余万元，对应标的未兑付金额4000余万元。经查，被告人任典会的渠道存在资金错配及资金池。 8、被告人黄欣慧系廖国云的私人财务。2018年1月，廖国云收购“京圆柚”理财平台后，被告人黄欣慧在明知“京圆柚”系P2P平台、平台借款人账户由廖国云控制的情况下，帮助廖国云管理“京圆柚”平台的资金池账户，按照廖国云的安排，操作资金池账户的钱款，包括兑付平台到期标的本金、利息。经查，2018年1月1日至2018年8月17日，被告人黄欣慧参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 9、被告人叶晓明系浙江光大世鼎控股有限公司的法定代表人，负责矿业的开发、经营，曾兼管廖国云实际控制的“念钱安”（P2P）平台财务。2017年12月底，廖国云决定以光大世鼎的名义购买邦理公司，从而收购“京圆柚”平台。被告人叶晓明在明知“京圆柚”系P2P平台，邦理公司未经金融等监管部门批准不得从事向公众融资存款的情况下，于2018年5月2日履行光大世鼎法定代表人的职责，参与收购邦理公司原股东的全部股权。2018年5月7日，邦理公司的股东变更为光大世鼎。被告人叶晓明在购买、运营“新昌矿业”时，明知廖国云的钱款来源于“京圆柚”平台出借人的资金，在廖国云的安排下，使用了“京圆柚”平台出借人的钱款1000万左右。经查，2018年5月7日至2018年8月17日，被告人叶晓明参与从3000余名出借人处非法吸收资金累计近3亿元，对应标的未兑付金额2亿余元。 （二）念钱安P2P平台 2016年9月，廖国云收购取得念鑫资产管理有限公司（以下简称念鑫公司）的管理控制权，在杭州市上城区太和广场租赁场地作为办公场所，在念鑫公司未经有关部门依法批准、未取得相应资质的情况下，以“念钱安”平台为载体，利用互联网媒体公开宣传，使用虚假的标的资料发布产品，以8%-15%不等的利率，向不特定人非法吸收公众存款，并将所募集的资金归集后用于购买矿产等用途。 2016年9月30日至2018年5月3日，被告人沈建波任念鑫公司的法定代表人，在明知廖国云等人提供的标的信息系虚假的情况下，为念钱安平台上标，从10余万名出借人处非法吸收资金共计18.33亿元。后廖国云将念鑫公司转让给郑旭东（已起诉），郑旭东控制念鑫公司期间向不特定对象非法吸收公众存款至少人民币2亿元。截至案发，“念钱安”平台未兑付本金金额人民币2.04亿元。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言及被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明的行为均构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人沈建波有期徒刑四年九个月，判处被告人高小云有期徒刑四年，判处被告人辜勇有期徒刑三年，判处被告人许海燕有期徒刑三年、可适用缓刑，判处被告人戎磊鑫有期徒刑三年、可适用缓刑，判处被告人曹丹青有期徒刑二年三个月、可适用缓刑，判处被告人任典会有期徒刑二年，判处被告人黄欣慧有期徒刑二年、可适用缓刑，判处被告人叶晓明有期徒刑一年六个月，可适用缓刑，均并处罚金。 被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明对指控的犯罪事实及罪名均无异议且签字具结。 被告人沈建波的辩护人提出，被告人沈建波具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，全额退赔，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人高小云的辩护人提出，被告人高小云具有坦白情节、自愿认罪认罚，作用较小，请求审查本案是否为单位犯罪，并对被告人高小云予以从轻或减轻处罚。 被告人辜勇的辩护人提出，被告人辜勇具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人许海燕的辩护人提出，被告人许海燕具有坦白情节、自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人戎磊鑫的辩护人提出，被告人戎磊鑫具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人曹丹青的辩护人提出，被告人曹丹青具有自首情节、系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人任典会的辩护人提出，被告人任典会具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人黄欣慧的辩护人提出，被告人黄欣慧具有坦白情节、自愿认罪认罚，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人叶晓明的辩护人提出，被告人叶晓明具有自首情节，自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，（一）“京圆柚”P2P平台 2014年12月，卢祖军（另案处理）注册成立上海京圆资产管理有限公司（以下简称京圆资产）从事线下Ｐ2Ｐ业务。2016年7月，卢祖军为了扩展Ｐ2Ｐ业务，收购了浙江邦理投资管理有限公司（以下简称邦理公司），将邦理公司与京圆资产整合，在未经金融等监管部门批准的情况下，在杭州市西湖区××路××号××座××幢××座××楼经营“京圆柚”理财平台，以线下推广、线上投资的方式，先后发展被告人高小云任法定代表人的台州盈强投资咨询有限公司（以下简称台州盈强、系卢祖军自营渠道）、被告人任典会任法定代表人的浙江鑫晟数据有限公司（以下简称鑫晟公司）、被告人辜勇任法定代表人的巢湖市杰尼斯商业管理有限公司（以下简称杰尼斯公司）等若干家公司为平台提供融资标的，经被告人戎磊鑫任负责人的风控部门审核后，在“京圆柚”平台发布“柚房宝”、“柚车宝”、“柚农宝”等理财产品，许诺年化收益6.5%-15%的高额回报，向社会不特定对象吸收存款。2017月12月底，廖国云（另案处理）决定以浙江光大世鼎控股有限公司（以下简称光大世鼎）的名义收购邦理公司。卢祖军与廖国云约定平台转让费用1.5亿元，分期支付，平台未兑付的4.5亿元由卢祖军归还。2018年1月1日，廖国云正式接手平台，被告人许海燕任邦理公司的总裁助理、主管财务，被告人沈建波任邦理公司的项目部负责人，被告人曹丹青任邦理公司的风控经理，被告人黄欣慧负责管理廖国云控制的“京圆柚”平台的资金池账户，平台延续之前的经营模式，廖国云另发展了杭州拾启资产管理有限公司（以下简称拾启）和杭州世鼎资产管理有限公司（以下简称世鼎）自营渠道从平台套取资金。2018年5月2日，被告人叶晓明作为光大世鼎的法定代表人，在廖国云的安排下参与收购邦理公司原股东的全部股权，邦理公司的股东变更为光大世鼎。截至2018年8月17日，“京圆柚”平台从8000余名出借人处，非法吸收资金累计人民币14.83亿元，其中充值金额10.99亿元，造成5000余名出借人损失人民币6.03亿元。经查，各被告人的具体犯罪事实如下： 1、2015年9月，被告人高小云在卢祖军的授意下，成立了台州盈强投资咨询有限公司经营车贷、房贷业务，被告人高小云任法定代表人、负责人，卢祖军系台州盈强实际控制人。2016年，被告人高小云在明知卢祖军欲套取“京圆柚”平台资金的情况下，为“京圆柚”平台提供借款人信息包括虚假信息供平台上标，后以高小云个人名义将平台出借人的钱款借给他人，部分借款人将房产抵押登记到被告人高小云名下。另外，被告人高小云提供二张银行卡供卢祖军使用，并按照卢祖军的要求帮忙取现。经查，2016年11月19日至2018年2月24日，被告人高小云的台州盈强渠道通过“京圆柚”平台从3000余名出借人处，非法吸收资金累计3.28亿元，对应标的未兑付金额148877001元。 2、2016年10月，被告人辜勇作为巢湖市杰尼斯商业管理有限公司的法定代表人与邦理公司签订合作协议，杰尼斯公司成为邦理公司的渠道商，为邦理公司发展车贷借款客户，并交纳一定比例的服务费。2016年12月20日至2018年8月5日，被告人辜勇的杰尼斯公司通过为邦理公司提供虚假借款标的等方式，从2900余名出借人处非法吸收资金累计2.3亿余元，对应标的未兑付金额38058929元。经查，被告人辜勇的渠道存在资金池。 3、2018年1月1日，被告人许海燕任邦理公司的总裁助理、财务总监，在明知“京圆柚”平台存在自营渠道、廖国云借助“京圆柚”平台自融的情况下，在廖国云的安排下负责“京圆柚”平台所吸钱款的归还、渠道商钱款的催收以及邦理公司日常开支等。经查，截至2018年8月17日，被告人许海燕参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 4、2018年1月1日，被告人沈建波任邦理公司项目部负责人，在廖国云的安排下通过购买借款人信息的方式，以拾启、世鼎渠道的名义为“京圆柚”平台提供虚假的标的材料，经过风控部门形式审查后，在“京圆柚”平台上标，被告人沈建波控制每日上标的数量。截至2018年8月17日，被告人沈建波参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 5、2017年1月至2018年4月10日，被告人戎磊鑫作为邦理公司的风控部门负责人，在明知台州盈强、拾启、世鼎系“京圆柚”平台实际控制人的自营渠道，“京圆柚”平台存在自融的情况下，不履行风控职责，不对标的材料进行实质审查，为平台上标，从5500余名出借人处非法吸收资金累计9.5亿余元，对应标的未兑付金额3.9亿余元。 6、2018年5月1日至2018年8月17日，被告人曹丹青作为邦理公司的风控部门负责人，在明知拾启、世鼎系“京圆柚”平台实际控制人的自营渠道、“京圆柚”平台存在自融的情况下，不履行风控职责，不对标的材料进行实质审查，为平台上标提供帮助，从3500余名出借人处非法吸收资金累计3亿元左右，对应标的未兑付金额2亿余元。 7、被告人任典会与卢祖军是多年的朋友。2017年，被告人任典会得知卢祖军在经营“京圆柚”平台，为了成为“京圆柚”的渠道商，被告人任典会注册成立了浙江鑫晟数据技术有限公司。2017年7月26日至2018年2月14日，被告人任典会的鑫晟公司通过为邦理公司提供借款标的的方式，从1860余名出借人处累计非法吸收资金共计8200余万元，对应标的未兑付金额40815626元。经查，被告人任典会的渠道存在资金错配及资金池。 8、被告人黄欣慧系廖国云的私人财务。2018年1月，廖国云收购“京圆柚”理财平台后，被告人黄欣慧在明知“京圆柚”系P2P平台、平台借款人账户由廖国云控制的情况下，帮助廖国云管理“京圆柚”平台的资金池账户，按照廖国云的安排，操作资金池账户的钱款，包括兑付平台到期标的本金、利息。经查，2018年1月1日至2018年8月17日，被告人黄欣慧参与从5300余名出借人处非法吸收资金累计近7亿元，对应标的未兑付金额近5亿元。 9、被告人叶晓明系浙江光大世鼎控股有限公司的法定代表人，负责矿业的开发、经营，曾兼管廖国云实际控制的念钱安（P2P）平台财务。2017年12月底，廖国云决定以光大世鼎的名义购买邦理公司，从而收购“京圆柚”平台。被告人叶晓明在明知“京圆柚”系P2P平台，邦理公司未经金融等监管部门批准不得从事向公众融资存款的情况下，于2018年5月2日履行光大世鼎法定代表人的职责，参与收购邦理公司原股东的全部股权。2018年5月7日，邦理公司的股东变更为光大世鼎。被告人叶晓明在购买、运营“新昌矿业”时，明知廖国云的钱款来源于“京圆柚”平台出借人的资金，在廖国云的安排下，使用了“京圆柚”平台出借人的钱款1000万元左右。经查，2018年5月7日至2018年8月17日，被告人叶晓明参与从3000余名出借人处非法吸收资金累计近3亿元，对应标的未兑付金额2亿余元。 （二）念钱安P2P平台 2016年9月，廖国云收购取得念鑫资产管理有限公司（以下简称念鑫公司）的管理控制权，在杭州市上城区太和广场租赁场地作为办公场所，在念鑫公司未经有关部门依法批准、未取得相应资质的情况下，以“念钱安”平台为载体，利用互联网媒体公开宣传，使用虚假的标的资料发布产品，以8%-15%不等的利率，向不特定人非法吸收公众存款，并将所募集的资金归集后用于购买矿产等用途。 2016年9月30日至2018年5月3日，被告人沈建波任念鑫公司的法定代表人，在明知廖国云等人提供的标的信息系虚假的情况下，为念钱安平台上标，从10余万名出借人处非法吸收资金共计18.33亿元。后廖国云将念鑫公司转让给郑旭东（已起诉），郑旭东控制念鑫公司期间向不特定对象非法吸收公众存款至少人民币2亿元。截至案发，“念钱安”平台未兑付本金金额人民币2.04亿元。 被告人沈建波、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明均主动投案。 案发后，被告人沈建波退出赃款人民币20万元，被告人辜勇退出赃款人民币3706930.13元，被告人许海燕退出赃款人民币75万元，被告人戎磊鑫退出赃款人民币50万元，被告人曹丹青退出赃款人民币20万元，被告人任典会退出赃款人民币11551867元，被告人黄欣慧退出赃款人民币10万元，被告人叶晓明退出赃款人民币100万元，以上款项均退至浙江邦理投资管理有限公司尾号0276建设银行账户内。公安机关追缴被告人任典会在温岭市人民法院执行款人民币941581元；追缴被告人高小云在三门县人民法院执行款人民币623317.36元；追缴案外人对被告人高小云欠款人民币584400元（其中人民币547400元存于浙江邦理投资管理有限公司尾号0276建设银行账户内）；追缴案外人对被告人辜勇欠款人民币38000元；处置涉及被告人高小云厂房得人民币300万元，拍卖被告人辜勇名下车辆得人民币363278.11元；拍卖被告人任典会名下车辆得人民币1422200元。 案发后，公安机关从各被告人等处查扣手机、银行卡等物品；公安机关对被告人沈建波、高小云、辜勇、任典会、黄欣慧、叶晓明及关联人辜勇妹、陆珊、李光鹏、郑金亮、郑广沅、蔡昆仑、董谢赞、陈丹丹、瞿承信的银行账户、公积金账户共21个账户进行冻结。对被告人辜勇、任典会及关联人辜勇妹、陆珊名下共8处房产进行查封。 本院认为，被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明违反国家金融管理法规，向不特定的社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人高小云在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上之罪，系累犯，予以从重处罚。被告人沈建波、高小云、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、黄欣慧、叶晓明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻或减轻处罚。被告人沈建波、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，均予以从轻或减轻处罚。被告人沈建波、高小云、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、任典会、黄欣慧、叶晓明自愿认罪认罚，均酌情予以从宽处罚。被告人沈建波、辜勇、许海燕、戎磊鑫、曹丹青、黄欣慧、叶晓明积极退赃，均酌情予以从轻处罚。辩护人所提相应辩护意见，本院予以采纳。对被告人高小云的辩护人提出本案被告人高小云系单位犯罪的辩护意见。经查，台州盈强投资管理有限公司系个人进行违法犯罪活动而设立的公司，不以单位犯罪论处，辩护人的上述意见于法无据，本院不予采纳。根据被告人许海燕、戎磊鑫、曹丹青、黄欣慧、叶晓明的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区也没有重大不良影响，故对被告人许海燕、戎磊鑫、曹丹青、黄欣慧、叶晓明依法宣告缓刑。辩护人相应辩护意见本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十五条、第六十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下: 一、被告人沈建波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币10万元（刑期自判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2024年1月1日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人高小云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币8万元（刑期自2019年7月11日起至2023年7月10日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人辜勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币6万元（刑期自2019年4月30日起至2022年4月29日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人许海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币6万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人戎磊鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人曹丹青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币4万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人任典会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币4万元（刑期自2019年5月16日起至2021年5月15日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人黄欣慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人叶晓明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十、退缴于公安机关的赃款人民币23341675.24元按损失比例发还各集资参与人；被告人高小云、辜勇、任典会、黄欣慧，关联人辜勇妹、陆珊、李光鹏、郑金亮、郑广沅、蔡昆仑、董谢赞、陈丹丹、瞿承信名下的银行账户、公积金账户（详见附表）内钱款共计人民币2221053.71元依法予以追缴并按比例发还给本案有损失的集资参与人；扣押于公安机关的涉案款项（含已处置的新昌县羽林街道大塘坑村大坪岗建筑石料用玄武岩矿4年开采权余款）依法予以处置；被告人辜勇名下位于巢湖市××小区××市场××房产，巢湖市巢南路213号（原化肥厂）3号楼底层西数第八间房产，巢湖市西苑小区6幢11号门面房产，巢湖市天和小区菜市场北37号房产；被告人辜勇的配偶陆珊名下位于巢湖市银屏路与龟山路交叉口翡翠华庭四期商业Ｂ区××铺房产；被告人任典会名下位于台州市三门县××街道××路××号××幢××单元××室房产；案外人辜勇妹名下位于巢湖市居巢经开区××路××路××幢××房产依法予以处置，以上房产在扣除优先债权部分后就属于被告人辜勇、任典会，案外人辜勇妹所有部分按比例发还集资参与人；被告人辜勇名下位于巢湖市××镇××路××村××幢××单元××室房产依法予以处置，在扣除优先债权部分后就按比例发还集资参与人；以上不足部分，责令各被告人在各自承担的责任范围内予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 陈 琪 人民陪审员 俞 萌 人民陪审员 林 伟 二〇二〇年十二月十六日 书 记 员 周栋栋 ? 附表： 姓名 账户 开户行 黄欣慧 6228480322124689918 中国农业银行 高小云 6228430369709963771 中国农业银行 黄欣慧 6222081202004002752 中国工商银行 高小云 6215581207000937066 中国工商银行 任典会 6236681540012300476 中国建设银行 辜勇 4340611630336233 中国建设银行 辜勇妹 6217001630013231870 中国建设银行 高小云 6230911099024650811 浙江省农村信用社联合社 辜勇 6226193400097000 中国民生银行 高小云 6212462280000062954 江西银行 陆珊 6217001630033540219 中国建设银行 陆珊 621700163004636336 中国建设银行 任典会 6226227708370071 中国民生银行 李光鹏 6228480128284367777 中国农业银行 郑金亮 6228480108118808972 中国农业银行 郑广沅 6228270081233887276 中国农业银行 蔡昆伦 6228481466723802775 中国农业银行 董谢赞 6214623421000508891 广发银行 陈丹丹 6226095760182712 招商银行 瞿承信 100043658553 浙江省省直住房公积金管理中心 瞿承信 1010194120048947 杭州市住房公积金管理中心