广西壮族自治区恭城瑶族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0332刑初128号 公诉机关广西壮族自治区恭城瑶族自治县人民检察院。 被告人周俊峰，绰号“脑膜炎”，男，1990年1月31日出生于广西壮族自治区恭城瑶族自治县，瑶族，高中文化，农民，住恭城瑶族自治县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月8日被恭城瑶族自治县公安局取保候审，同年7月11日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于恭城瑶族自治县看守所。 恭城瑶族自治县人民检察院以恭检刑诉（2020）114号起诉书指控被告人周俊峰犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2020年12月15日公开开庭进行了审理。恭城瑶族自治县人民检察院检察员何咨毅出庭支持公诉，被告人周俊峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年6月至2020年3月期间，被告人周俊峰带领并协助李某1、李某2、李某3、李建威四人到广东等地以个人名义办理手机卡，并让他们各自到银行办理个人账户的银行卡及Ｕ盾，后被告人周俊峰以每套人民1000元（以下币种均为人民币）不等的价格收购信用卡28张，并按杨某（另案处理）指示将收购的信用卡寄往广东等地，杨某先后支付周俊峰人民币38400元报酬。 2020年3月份，被告人周俊峰带领并协助苏某2、苏某3、苏某1、郑某四人到广东等地以个人名义办理手机卡，并让他们各自到银行办理个人账户的银行卡及Ｕ盾，后被告人周俊峰约定按每套银行卡人民币1000元的报酬，将四人办理的25张信用卡予以收购。2020年3月7日恭城瑶族自治县公安局刑侦大队民警在将被告人周俊峰抓获，当场从其随身携带的行李处查获他人信用卡25张，Ｕ盾21个，手机卡4张。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了银行卡、Ｕ盾、手机卡等物证；受案登记表、抓获经过等书证；同案人杨某的供述；证人李某1、李某2等人的证言；扣押笔录、扣押物品清单、抓获经过；被告人周俊峰的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人周俊峰为谋取非法利益，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款判处。 被告人周俊峰辩称其没有收购李某2、李某1、李某3、李建威的银行卡，也没有帮邮寄过他们的银行卡；其是帮苏某2、苏某3、苏某1、郑某保管银行卡，并非收购。 经审理查明，被告人周俊峰与苏某2、苏某3、苏某1、郑某四人商定，由被告人周俊峰以每套人民币1000元的价格收购四人所办理的信用卡。2020年3月份，被告人周俊峰带领苏某2、苏某3、苏某1、郑某四人先办理了电话卡，又到广东、深圳等地让四人以个人名义办理信用卡及Ｕ盾，后苏某2、苏某3、苏某1、郑某将办好的共计25张信用卡及配套Ｕ盾、电话卡交给了被告人周俊峰。2020年3月7日，被告人周俊峰被抓获，公安机关当场从其随身携带的行李处查获上述25张信用卡及配套的Ｕ盾21个、手机卡4张。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、核实的下列证据，予以证实： 1、受案登记表，证实本案的来源。 2、户籍证明，证实被告人周俊峰的出生情况，其已达应负刑事责任年龄。 3、到案经过，证实被告人周俊峰被抓获归案的事实。 4、扣押笔录、扣押清单及扣押照片，证实被告人周俊峰被抓获当日，公安机关在其驾驶的车上扣押他人信用卡25张的事实。 5、证人苏某1、郑某、苏某2、苏某3的证言，证实2020年3月份，被告人周俊峰带领苏某1、郑某、苏某2、苏某3四人到广州、深圳等地办银行卡，其中苏某2办了8套、郑某办了6套、苏某1办了5套、苏某3办了6套，四人均将所办的银行卡交给了被告人周俊峰，被告人周俊峰承诺每套卡支付价款人民币1000元的事实。 6、被告人周俊峰的供述与辩解，证实2020年3月6日，苏某3、苏某1、郑某、苏某2给了其共计25张银行卡，其还没来得及出售就被公安机关抓获了。这些卡是2020年3月2日，其与苏某3、苏某1、郑某、苏某2一起去广东办理的事实。 以上证据来源合法，内容客观、真实，相互间具有关联性，均能互相印证，能客观地证明本案的犯罪事实，且经庭审举证、质证核实，本院予以确认。 另公诉机关还向本院提交了证人杨某、王某、黄某1、李某2、李某1、黄某2、李某3、李某4的证言以及杨某的电脑记录打印清单、手机截屏照片等证据。经查，1、被告人周俊峰在公安机关对公诉机关指控的第一起事实所作的供述，与证人李某2、李某1、黄某2、黄某1、李某3、李某4的证言在作案经过、参与人员等方面有重大出入，且证人之间的证言在此方面也有重大出入，不能相互印证，无法证实被告人周俊峰带领李某2、李某1、李某3、李某4去办理银行卡参与的人员及作案过程，亦无法相互证实李某2、李某1、李某3、李某4各自交了多少张银行卡给被告人周俊峰的事实；2、证人杨某、王某的证言，均未直接证实被告人周俊峰在何时何地收购并持有了他人的银行卡的事实；3、杨某的电脑记录打印清单，仅记录了其收购的银行卡户主的名字，并未反映其收购了谁的银行卡。4、手机截屏照片，该证据与本案无关联。综上，公诉机关提交的证据间存有重大矛盾，不能相互印证，没有形成完整的证据链，其指控的第一起事实属于事实不清、证据不足，本院不予认定。 被告人周俊峰提出其系帮苏某3、苏某1、郑某、苏某2保管25张银行卡的辩解意见，经查，证人苏某1、郑某、苏某2、苏某3的证言均一致证实被告人周俊峰带其四人一起去办理银行卡后均全部交给了被告人周俊峰由其出售的事实，与被告人周俊峰在公安机关的供述相互印证，且这25套银行卡在被告人周俊峰被抓获时已当场缴获，该事实有扣押决定书、扣押清单及25套被扣押的银行卡等证据证实。综上，各证据间能相互印证，形成了完整的证据链，足以认定。故被告人提出的上述辩解，与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人周俊峰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人周俊峰犯妨害信用卡管理罪罪名成立。依照该条款之规定应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 被告人周俊峰持有的25套信用卡及配套的U盾21个、手机卡4张系作案工具，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应当予以没收。 为严明国法，维护国家对信用卡的管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人周俊峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月11日起至2022年1月10日止。） 二、作案工具信用卡25套及配套的U盾21个、手机卡4张，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓志祥 人民陪审员  王 勤 人民陪审员  梁 涛 二〇二〇年十二月二十三日 法官 助理  黄佳俊 书 记 员  黄 柳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。