河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初6号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人鲁荣奇，男，汉族，1967年4月3日出生，住南阳市卧龙区，因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年8月19日被南阳市公安局光武分局刑事拘留;于2019年9月25日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，次日由南阳市公安局光武分局执行逮捕。辩护人吕静,河南南都律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉〔2019〕56号起诉书指控被告人鲁荣奇犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员薛斌出庭支持公诉，被告人鲁荣奇及其辩护人吕静到庭参加诉讼，本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控，河南人民投资有限公司于2013年4月份成立，位于郑州市金水区金水路兴业大厦**，公司业务为吸收公众存款。2014年6月份，河南人民投资有限公司在南阳市光武路骏景花园5号楼11楼成立了南阳业务点，针对南阳市范围内的不特定对象进行宣传，吸收公众存款。被告人鲁荣奇为南阳地区业务员，根据河南昊宇会计师事务所的审计，被告人鲁荣奇共介绍11人在河南人民投资有限公司存款，存款本金2070000元，已支付本金0元，已支付利息85830元，共损失资金1984170元。公诉机关认为，被告人鲁荣奇非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第第一百七十六条第一款条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于鲁荣奇能如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人鲁荣奇辩称对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，没有介绍人去存款，自己也是受害人，南阳市也没有成立公司，只是个业务点，希望法庭公正判决。辩护人辩称，指控被告人犯罪没有异议；本案应认定为单位犯罪；审计报告不能作为对本案被告人的定案依据，审计报告事实上被告人本人也是受害人；被告人是从犯，应结合公司整体犯罪；被告人没有犯罪前科，系初犯偶犯，被告人家庭经济困难，希望从轻处罚。经审理查明，2013年4月，崔万峰任河南人民投资有限公司法定代表人、董事长，公司经营范围为对农业项目、教育产业、房地产业、商业、建筑业的投资；投资管理；企业营销策划；企业管理咨询。公司位于郑州市金水区金水路兴业大厦**。崔万峰等人通过员工和客户对外宣传，以高息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，以与投资客户签订借款合同，分小客户、大客户、定返等不同方式广泛吸收社会公众资金。收到公众资金后，将资金借给河南元角分实业股份有限公司、河南元角分商贸有限公司、河南上邦新能源科技有限公司等企业使用。2014年6月份，河南人民投资有限公司在南阳市光武路骏景花园5号楼11楼成立了南阳业务点，针对南阳市范围内的不特定对象进行宣传、吸收公众存款。被告人鲁荣奇为南阳地区业务员。2018年12月5日，经河南昊宇会计师事务所的审计，被告人鲁荣奇共介绍10人在河南人民投资有限公司存款，存款本金1580000元，已支付本金0元，已支付利息63660元，共损失资金1516340元。另查明，2019年8月15日，被告人鲁荣奇被郑州铁路公安处开封站派出所民警在开封火车站验证口抓获并羁押于开封市看守所至2019年8月19日。以上事实，有以下证据予以证实：1.书证（1）被告人鲁荣奇照片及常住人口基本信息，证实被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。（2）郑州铁路公安处开封站派出所出具的到案情况说明、开封市看守所羁押证明，证实2019年8月15日，被告人鲁荣奇被该所民警在开封火车站验证口抓获并羁押于开封市看守所至2019年8月19日的事实。（3）南阳市公安局光武分局出具的违法犯罪记录查询证明，证实被告人鲁荣奇无违法犯罪前科的事实。（4）河南省中原区人民法院（2018）豫0102刑初353号刑事判决书、河南省郑州市中级人民法院（2019）豫01刑终64号刑事裁定书，证实河南人民投资公司项目部经理聂祖金（主犯）、李丁（主犯）、定返部经理贾素梅（从犯）、业务部业务员徐某（从犯）因犯非法吸收公众存款罪判处刑罚的事实。（5）被害人黄某提供协议及证据，证实黄某在河南人民投资有限公司投资7万元的事实。（6）被害人汪某提供协议及证据，证实汪某在河南人民投资有限公司投资20万元的事实。（7）被害人雷某提供证据材料，证实被害人雷某在河南人民投资有限公司投资6万的事实。（8）被害人张某1提供证据材料，证实被害人张某1在河南人民投资有限公司投资12万元的事实。（9）被害人李某1提供证据材料，证实被害人李某1在河南人民投资有限公司投资10万元的事实。（10）被害人张某2提供证据材料，证实被害人张某2在河南人民投资有限公司投资26万元的事实。（11）被害人周某1提供证据材料，证实被害人周某1在河南人民投资有限公司投资20万元的事实（12）被害人周某2提供证据材料，证实被害人周某2在河南人民投资有限公司投资36万元的事实。（13）被害人李某2提供证据材料,证实被害人李某2在河南人民投资有限公司投资10万元的事实。(14)被害人崔某提供的证据材料,证实其在河南人民投资有限公司投资11万元的事实。(15)尹永芳、周晓证言一份，证实其与女儿周晓共同投资河南省人民投资有限公司49万元是其亲自对准河南省人民投资有限公司办理，并不是通过鲁荣奇办理，周晓在不知情的情况下误以为是鲁荣奇办理的事实。2.被告人鲁荣奇的供述与辩解，证实河南省人民投资有限公司在郑州市金水区兴业大厦七楼704、705室，法人代表是崔万峰，人民投资公司是一家融资公司，它负责吸收资金，然后将资金注入河南省上邦新能源有限公司、河南省圆角分有限公司。上邦公司主要经营新能源电瓶，公司地址尉氏县高新区。圆角分公司地址在濮阳，筹资项目部在人民公司办公地，主要经营农业产品。这两家公司法人也是崔万峰，实际上就是崔万峰利用这两家公司为名吸收存款的。人民公司有个筹资项目部，许义是负责人，主要负责南阳、洛阳、郑州三地的融资。人民投资有限公司大概成立于2011年，公司业务就是吸收融资，到2014年12月该公司停止兑付南阳地区的融资。该公司在南阳没有分公司，只有一个业务点。其在公司没有职务。南阳市业务点的负责人是许义，许义不是真名，真名叫许什么强。信阳人。许义是公司任命的南阳市业务点负责人，这是公司指定的。人民公司没有给其任何任命为南阳负责人。再者人民公司的提成除了自己存的和自己介绍的，没使过别人一分钱。其是南阳地区第一个在人民公司存钱的人，去过公司考察几次，对公司的业务相对熟悉，公司兑付不了之后其也组织领人去公司要钱，所以他们就误会自己是负责人。2014年6月份，其外甥张贵给打电话，说有个项目不错，利息高，自己就去了南阳市光武路骏景花园5号楼11楼找张贵。当时是许义和张贵接待并介绍河南人民投资有限公司，说这个公司是融资公司，为圆角分公司和上邦公司融资，说是一个搞新能源的，一个搞农业产品的，都很有前途，之后还带着实地考察了这两家公司。后自己就找张贵存了三万块，办了圆角分公司的股权证，就这样加入人民投资公司了。根据人民公司的规定，存入一万或者三万元可以成为公司业务员，业务员介绍来存款，可以拿业务费。公司对储户分为小客户和大客户，小客户是签订的圆角分公司的股权证，一般就是存入三万元，8个月后返还三万六。七万元8个月后返还八万四。大客户是针对上邦公司签订借款合同，一般是七万或者十万，这是按月计息，月息四分。规定应该是河南人民投资有限公司制定的，南阳是由许义执行的，起码是他来讲的，然后许义把南阳的38个业务员排了班，平常没事就在业务点，来人了进行接待，介绍公司情况，说明存款模式，利息的情况。如果有人存钱的话就让存款人签订合同，再将合同发到公司盖章完善。南阳业务点的运营，水电房租费这些都是由许义负责。是张贵介绍其存的钱，在南阳业务点自己就是一个业务员。自己在人民公司存款56万元，但自己存的钱大部分都是购买的股权证。只有10万元是和公司签订的借款合同，约定的月息4分。但是到现在一分钱利息也没有得到，本金也没有给。其介绍外甥唐欢存了三万元，拿了750元业务费。其他都是自己和老婆存的钱。人民公司南阳业务点没有账目，谁的业务谁负责，利息给存款人，业务金给业务员，这些钱都是公司直接打到个人。一般在南阳办事处有人民公司的空白借款合同，客户想在人民公司存款了，在办事处把空白合同签好，通过办事处的一台P**机把存款刷到公司账户上或者通过银行转账转入公司账户。签好的空白合同发到公司，公司收到这笔存款后，在签订好的合同上加盖公司的印章，并出具收据，通过快递把合同寄回。还有一种情况就是客户直接去郑州，在人民公司签订合同。办事处的POS机是许义（徐某）从人民公司带来的。通过这个POS机刷的钱都到人民公司财务上了。如果是自己介绍的业务，公司就直接把这笔业务的提成打入其银行账户。按照介绍的客户存款数额的4％一次性发放提成。根据河南昊宇会计师事务所的审计报告，共有11人通过其的介绍到河南人民投资有限公司存款，其有异议的事实。3.证人徐某的证言，证实其是人民公司的业务员，河南人民投资有限公司在南阳设立的办事处（以下简称南阳办事处）是2014年初的时候设立，其去南阳办事处两次。这两次是受公司的委派，给南阳办事处送公司的宣传册，以及给南阳的投资客户讲解公司的政策。南阳办事处的联系人是张贵。人民公司在南阳设立办事处，没有备案。但总公司都知道南阳设立的有这个办事处。公司没有委托他人成立这个办事处，这个办事处是南阳的客户自发成立的。客户自发成立的办事处，公司对这方面没有明文规定，省内多个城市都有这种客户自发成立的办事处，也就是一个客户集合点，去总公司考察或者去其他地方考察的话，这个办事处方便客户聚集。公司没有指派哪个人为办事处的具体负责人。南阳办事处的发起人是张贵，平时南阳的客户有什么问题，都是张贵和公司联系的多些。南阳的客户有意向在人民公司投资了，就到南阳办事处签订合同，然后把合同快递到总公司，等投资的钱款到总公司账户后，总公司把签订好的合同盖上公章，再快递给南阳办事处，交给客户。南阳办事处有空白合同，都是总公司快递到南阳办事处的，这些空白合同没有加盖公司印章，只有和客户签订完合同，投资款到账后，公司才加盖公章，快递给南阳办事处。南阳投资的客户投资款都是打入郑州总公司，在人民公司的网站上有财务部公开的账户。只要是客户手里有公司加盖过公章的合同和公司出具的收到投资款的收据，这些客户的投资款都是打到了公司的账户上。南阳有一个叫鲁荣奇的人，张贵是鲁荣奇的外甥，鲁荣奇是公司的客户，也是一个业务员，发展其他人到公司投资，公司根据他的业绩给他发放提成。张贵在南阳办事处和鲁荣奇的性质一样，其实公司的业务员，首先是公司的投资客户，把钱存入公司，挣到钱了，就去社会上宣传，介绍他人来投资存款，公司会根据每个人介绍来的人存款数额发放提成。人民公司发放提成每个人的比例都不一样，具体的比例只有公司负责发放提成的部门知道的事实。4.被害人陈述（1）被害人崔某的陈述，证实其在河南人民投资公司存过钱，其叔叔王祥志认识鲁荣奇，鲁荣奇介绍其存款，称利息高，并带着自己去郑州的总公司看了好几次。该公司是亲朋好友之间口头宣传。存款时签订的协议名称为:借款合同。在河南人民投资有限公司存款都是鲁荣奇给办理的。在公司内是鲁荣奇管着POS刷卡的事。2014年10月9日，其在骏景花园河南人民投资有限公司内刷邮政银行的卡10万元，卡号尾号2057。因为鲁荣奇经常对其说想让我当业务员，当业务员发展人存钱有提成，需要再交1万元，于是又给了鲁荣奇1万元现金，等于协议金额是11万元。本金是是11万元。利息金额是10万元的利息是月息2.6分。借款合同无编号。只有1万元的收据，收据编号1049860。到现在为止一共收到利息5460元（收款工行卡号尾号:5276），实际损失104540元的事实。（2）被害人李某1的陈述，证实其在河南省人民投资公司投资过，通过鲁荣奇知道河南人民投资有限公司。亲朋好友之间口头宣传的。没有去考察过。到骏景花园五号楼十一层河南人民投资有限公司设的办事处见到鲁荣奇，该公司给的利息比银行高，手续齐全，这才把钱存到这个公司的。和公司签订的协议名称为:借款合同。2014年12月9日，在河南人民投资有限公司设的办事处刷POS机刷一部分，还有一部分现金办理了一份10万元期限6个月的借款合同。本金10万元。利息按3分。借款合同没有编号，收据编号:7017886。到目前为止我没有收到利息和本金。实际损失是10万元的事实。（3）被害人李某2的陈述，证实其在河南人民投资公司投资过，其听邻居说钱存在光武路骏景花园一家河南人民投资有限公司里边，利息比银行高很多。2014年10月底左右，其到位于光武路骏景花园5号楼西单元11楼西户河南人民投资有限公司南阳分公司。在公司内鲁荣奇接待的自己，并介绍了公司的相关情况。然后自己又到这家公司看过几次，就决定把钱存在这家公司。和公司签订的协议名称为:借款合同。2014年11月12日，鲁荣奇给了账号，自己去银行转账，在工商银行转账5万元（尾号2592），钱转到6212261702006642235这个账户，在建设银行转账2万元（尾号4878），钱转到一个叫张建强的账户上（尾号9653），然后签订了一份7万元的合同。2014年11月24日，到骏景花园5号楼西单元11楼西户河南人民投资有限公司南阳分公司，用公司的POS刷卡刷了3万元，这一笔鲁荣奇只给其开了一张收据和一份股权证。协议金额是10万元。本金10万元。利息按3分。借款合同没有编号，收据编号:6034002。到现在为止，返款情况，一共返还2100元利息（在2014年12月11日，通过尾号8345从王流恒的账户上转入）的事实。（4）被害人张某2的陈述，证实其在河南人民投资公司投资过，鲁荣奇找到自己说钱存在他现在那个公司里边，利息比银行高很多。鲁荣奇的老婆杨凤仙是其的同事。其去过南阳骏景花园5号楼11楼的河南人民投资有限公司，是鲁荣奇介绍的公司情况，签订的协议名称为:借款合同和股权证。2014年10月24日，在骏景花园河南人民投资有限公司内，鲁荣奇带着刷卡消费了6万元，签订了一份借款合同和股权证。鲁荣奇称可以交一万元，购买个业务员，如果介绍人在这里存钱，就可以有提成，其说现在没有钱，鲁荣奇说可以帮垫1万元，给办理个业务员，后鲁荣奇给开了一张收据。2014年11月2日，还在骏景花园河南人民投资有限公司内，刷卡消费了3万元，这笔钱好像没有借款合同，只有收据和股权证。2014年12月13日，还是在骏景花园河南人民投资有限公司内，刷卡消费17万元，签订了一份借款合同。通过刷卡，6万元刷其邮政银行的卡，3万元和17万元刷工商银行的卡，本金一共26万元。17万元那份合同利息按3分。6万元的有借款合同，收据找不到了。3万元的没有合同，有收据。1万元的收据编号是:5002582。17万元合同没有编号，有收据。后来存钱鲁荣奇说有提成，提成1万元左右，直接把鲁荣奇垫钱还给他，提成这笔钱就直接给让鲁荣奇取走了。其后来没有收到任何钱，实际损失是26万元的事实。（5）被害人张某1的陈述，证实其在河南人民投资公司投资过，其姐和鲁荣奇住一个院，鲁荣奇介绍在河南人民投资有限公司存钱。2014年11月份，其到光武路骏景花园河南人民投资有限公司内见到鲁荣奇，鲁荣奇介绍了公司情况。在这家公司存钱是鲁荣奇给办理的，钱是用POS机刷卡刷走的。2014年11月4日，在光武路骏景花园5号楼西单元11楼西户河南人民投资有限公司内用POS机刷卡给12万元。签订了一份月息2.5分，投资12万元的协议，期限四个月。通过刷卡，钱到郑州市二七区万胜的账户内。一共返还3300元利息。利息是打到其建设银行卡，利息是从张建兵的账户内给的。其实际损失是116700元的事实。（6）被害人周某1的陈述，证实其在河南省人民投资公司投资过。其通过鲁荣奇介绍到河南人民投资有限公司投资，鲁荣奇以前是和其一个单位。2014年，具体哪月不记得了，鲁荣奇和他外甥张贵带着去郑州的河南人民投资公司区实地考察，河南人民投资有限公司的接待部门接待，看了公司的宣传片和宣传资料，和公司签订的协议名称为:借款合同。2015年1月份，公司支付不了利息，鲁荣奇带着到郑州，给签了一份还款计划书，当时没给钱。第一次是2014年10月10日，在光武路骏景花园5号楼11楼刷的POS机，刷了4万，还带6万现金，出了合同。第二次是2014年12月11日，还是在骏景花园，带了10万元现金，把钱给了鲁荣奇，还是一周后拿到合同。两份合同一共20万元，每份都是10万元。利息第一份合同按2.6分，第二份合同案3分。合同上没编号。（7）被害人周某2的陈述，证实其在河南人民投资公司投资过，通过鲁荣奇了解到的河南人民投资有限公司的。2014年7月份，鲁荣奇和他的外甥张贵带着去郑州的河南人民投资公司区实地考察，当时河南人民投资有限公司的接待部门接待的，看了公司的宣传片和宣传资料。存钱的时候签订的协议名称为:借款合同，2015年2月份，公司支付不了利息，其到张贵的办公室去要本金，他给其签了一份还款计划书，没给钱。第一次给钱是2014年8月8日，其在光武路骏景花园5号楼11楼刷的POS机，刷了30万，刷卡的时候鲁荣奇、张贵都在。刷完卡签了借款合同，一周以后张贵把合同给了自己。第二次是2014年8月30日，还是在骏景花园当着鲁荣奇、张贵的面刷的卡，刷了6万元，还是一周后拿到的合同。经手人是张贵。鲁荣奇其不清楚他在这家公司是干什么的，张贵是河南人民投资有限公司南阳办事处的负责人，他是鲁荣奇的外甥。至目前其收到5个月的利息4.5万元，是通过一个叫王流恒的建行卡转入自己建行卡的。其实际损失31.5万元的事实。（8）被害人雷某的陈述，证实其在河南人民投资公司投资过，其认识鲁荣奇，2014年8月份左右，通过鲁荣奇介绍了这家公司投资，后来在这家公司存钱是鲁荣奇给办理的。和该公司签订的是借款合同。2014年8月4日，其在光武路骏景花园5号楼11楼给鲁荣奇6万元现金，过几天鲁荣奇给其了一份借款合同和两张股权证。其通过现金存的款。存款人雷某，身份证号110105196808155428.协议金额6万元。本金6万元。借款合同有，未开收据。未返还利息。实际损失6万元的事实。（9）被害人黄某的陈述，证实其在河南省人民投资有限公司投资过，和鲁荣奇、张小芳是一个院的，后到南阳办事处公司内鲁荣奇给介绍的这个公司进行投资。签订的协议名称为借款合同。2014年11月28日，在骏景花园河南人民投资有限公司内，鲁荣奇带着刷卡7万元，签订了一份借款合同。通过刷卡的方式存的款，本金一共7万元。利息按月息3分。借款合同没有编号，有收据。其实际损失是7万元的事实。（10）被害人汪某的陈述，证实其在河南省人民投资有限公司投资过，认识鲁荣奇，后其去南阳市骏景花园的河南人民投资有限公司在南阳的办公点，鲁荣奇给其介绍了这家公司进行投资。签订的协议名称为:借款合同。第一笔钱:2014年12月11日在光武路骏景花园5号楼西单元11楼西户河南人民投资有限公司内用POS机刷卡消费了7.26万元。然后给鲁荣奇2.74万现金，签订了一份10万元的借款合同。第二笔钱:2014年12月16日刷卡14000元，17号刷卡36500元、19500元。然后签订了一份7万元的借款合同。第三笔钱:2014年12月20日左右，给了鲁荣奇3万元现金，后来鲁荣奇给其两份股权证。其存款通过现金、刷卡。用的信用卡刷的，对方账户名字是:郑州市二七区万胜。其刷卡一共14.26万元，现金5.74万元。其实际损失是20万元的事实。5.鉴定意见河南昊宇会计事务所出具的豫昊专审字【2018】第038号专项审计报告，证实经审计，被告人鲁荣奇共介绍11人在河南人民投资有限公司存款，存款本金2070000元，已支付本金0元，已支付利息85830元，共损失资金1984170元。以上证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，经法庭出示、质证，本院予以确认。本院认为，被告人鲁荣奇作为河南人民投资有限公司在南阳市的业务员，在该公司未经国家金融管理部门批准的情况下，违反国家金融管理制度，参与该公司向社会不特定多数人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款达158万元，造成直接损失1516340元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人鲁荣奇犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人鲁荣奇为牟取不法利益，介绍他人向河南人民投资有限公司存入资金，在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，本案中，河南人民投资有限公司在崔万峰任法定代表人后，在该公司不具备办理金融业务的情况下，对外非法吸收公众存款，且除此业务外该公司未有其他业务，应认定为自然人犯罪，不以单位犯罪论处，本案指控事实发生在此期间，故对此辩护意见本院不予采纳；其他辩护意见与本院查明事实相符，本院予以采信。本院为惩罚犯罪，维护国家金融秩序不受侵犯，综合考量被告人鲁荣奇的犯罪性质、犯罪数额、认罪悔罪态度等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人鲁荣奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（未缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。被告人鲁荣奇的刑期自2019年8月15日起至2022年8月14日止；罚金限本判决生效后十日内缴清，逾期不缴纳将强制执行)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  冯雪松审 判 员  张 涛人民陪审员  李 峰二〇二〇年十二月三日书 记 员  段提莎