浙江省安吉县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0523刑初476号 公诉机关浙江省安吉县人民检察院。 被告人陈玉柱，男，1978年10月11日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，家住安吉县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月8日被刑事拘留，同年1月20日被取保候审，因涉嫌犯虚假诉讼罪，于同年5月27日被刑事拘留，同年7月1日被依法逮捕。现羁押于安吉县看守所。 辩护人陶岳镇、高莉莉，浙江振源律师事务所律师。 被告人程淳，男，1989年7月6日出生，汉族，浙江省安吉县人，高中文化程度，家住安吉县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月20日被取保候审。现在家。 辩护人俞荣标，浙江振源律师事务所律师。 被告人储虹一，男，1979年5月28日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，家住安吉县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月9日被取保候审。现在家。 指定辩护人郭慧玲，浙江顾善律师事务所律师。 安吉县人民检察院以安检二部刑诉（2020）1474号起诉书指控被告人陈玉柱、程淳、储虹一犯保险诈骗罪，被告人陈玉柱犯诈骗罪，于2020年9月22日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安吉县人民检察院指派检察员王永功出庭支持公诉，被告人陈玉柱及其辩护人陶岳镇、高莉莉，被告人程淳及其辩护人俞荣标，被告人储虹一及其指定辩护人郭慧玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、保险诈骗 被告人陈玉柱为车牌号为浙Ｅ8××××宝马汽车的被保险人、受益人。2015年11月，被告人陈玉柱为骗取车辆保险金，与被告人程淳、储虹一及何泉坤（另案处理，下同）商量作案方式、分工，并提前物色好作案现场。同年11月16日，被告人陈玉柱、程淳、储虹一及何泉坤一同分乘两辆汽车赶往现场，由被告人程淳故意将被告人陈玉柱的浙Ｅ8××××宝马轿车开到安吉县天子湖镇南北湖村一处鱼塘中，何泉坤前往接应，伪造了单方交通事故。尔后，被告人程淳、储虹一根据被告人陈玉柱的指示，在车辆投保公司中国太平洋财产保险股份有限公司调查过程中刻意隐瞒事实，作虚假陈述，致使保险公司向被告人陈玉柱支付车辆事故保险赔偿款人民币18.5万元。案发后，被告人陈玉柱已经将全部赃款退还至该公司。 二、诈骗 1.2017年3月6日，夏某向被告人陈玉柱借款人民币20000元，被告人陈玉柱要求夏某出具人民币40000元的借据，并约定每10天利息人民币1000元。被告人陈玉柱通过微信转账实际借给夏某人民币12800元。后因夏某无力偿还，被告人陈玉柱以人民币40000元的借据提起民事诉讼、申请强制执行。夏某的家人支付案款人民币38000元。被告人陈玉柱诈骗数额为人民币25200元。 2.2017年4月，童某通过王某向被告人陈玉柱借款人民币10000元，被告人陈玉柱要求童某出具人民币20000元的借据，约定每10天利息人民币1000元，并由秦某担保。被告人陈玉柱实际借给童某、秦某人民币9300元。后被告人陈玉柱以该笔人民币20000元的借据提起民事诉讼，在秦某支付给被告人陈玉柱人民币16000元后，被告人陈玉柱撤诉。被告人陈玉柱诈骗数额为人民币6700元。 3.2017年4月9日，陈某通过王某向被告人陈玉柱借款人民币5000元，被告人陈玉柱要求陈某出具人民币10000元的借据，并约定每10天利息人民币500元。并通过王某的微信转账实际借给陈某人民币3000元。后因陈某无力偿还，被告人陈玉柱以该笔人民币10000元的借据提起民事诉讼、申请强制执行。陈某支付案款人民币6500元。被告人陈玉柱诈骗数额为人民币3500元。 4.2017年5月2日，郎赟通过王某向被告人陈玉柱借款3000元，被告人陈玉柱要求郎赟出具人民币10000元的借据，约定每10天利息人民币500元。并通过王某实际借给郎赟人民币2000元。后因郎赟无力偿还，被告人陈玉柱以该笔10000元的借据提起民事诉讼，在郎赟支付了人民币3000元后，被告人陈玉柱撤诉。被告人陈玉柱诈骗数额为人民币1000元。案发后，被告人陈玉柱退赔郎赟损失人民币1500元。 综上，被告人陈玉柱诈骗犯罪四次，诈骗数额合计为人民币36400元。 另查明，被告人陈玉柱因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月8日被刑事拘留，同年1月20日被取保候审，期间羁押了十三日。 被告人陈玉柱、程淳、储虹一认罪认罚。公诉机关量刑建议：被告人陈玉柱犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，二罪合并，决定执行有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币四万五千元。被告人程淳犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元。被告人储虹一犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 上述事实，被告人陈玉柱、程淳、储虹一在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人夏某、童某等人的陈述，证人王某、李某等人的证言，银行卡交易记录，车辆保单信息，民事起诉状、民事判决书，扣押笔录、辨认笔录，抓获经过、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈玉柱、程淳、储虹一以非法占有为目的，结伙编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，三被告人的行为已触犯刑律，均构成保险诈骗罪。系共同犯罪。被告人陈玉柱以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在保险诈骗的共同犯罪中，被告人陈玉柱起主要作用，系主犯；被告人程淳、储虹一起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。案发后，被告人陈玉柱、程淳、储虹一如实供述犯罪事实，依法从轻处罚，且签署了认罪认罚具结书，依法从宽处理。被告人陈玉柱犯数罪，依法合并执行。被告人程淳的辩护人提出的被告人程淳系自首的意见。经查，与自首的特征不符，不予采纳。被告人陈玉柱的辩护人提出的被告人陈玉柱检举他人犯罪，虽不构成立功，但对被告人陈玉柱的行为，应酌情从轻处罚的意见，予以采纳。被告人陈玉柱、程淳、储虹一的辩护人提出的被告人认罪态度好，被告人程淳、储虹一系从犯，请求予以从轻、减轻处罚意见。经查与事实相符，予以采纳。公诉机关的量刑建议恰当，予以采纳。为维护金融管理秩序，保护公民合法财产不受侵犯，惩治刑事犯罪活动。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款。第二十七条，第六十九条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈玉柱犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元，二罪合并，决定执行有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币四万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2025年9月13日止。先期羁押的十三日已折抵刑期。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人程淳犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人储虹一犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、供被告人陈玉柱犯罪使用的资金继续予以追缴，依法予以没收，上缴国库。责令被告人陈玉柱退赔被害人夏某、秦某、陈某经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方雨亭 人民陪审员  张子翔 人民陪审员  徐 滨 二〇二〇年十二月八日 书 记 员  方偲萦