陕西省靖边县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0824刑初142号 公诉机关靖边县人民检察院。被告人王世芳，女，1957年9月19日出生，汉族，文盲，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，陕西省靖边县人，户籍所在地陕西省榆林市靖边县，现住址同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年10月24日被西安市公安局地铁公局抓获，2019年10月24日至2019年11月1日羁押于西安市未央区看守所，于2019年11月2日被靖边县公安局刑事拘留，于2019年11月27日被靖边县人民检察院批准逮捕，次日被靖边县公安局执行逮捕，现羁押于靖边县看守所。指定辩护人梁凤，陕西秦靖律师事务所律师。靖边县人民检察院以靖检诉刑诉〔2020〕44号起诉书指控被告人王世芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖边县人民检察院指派检察员李霞出庭支持公诉，被告人王世芳、梁凤到庭参加诉讼。本案在审理过程中靖边县人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。经审理查明，被告人王世芳伙同其丈夫王靖西（已判决）在未经主管部门许可、未取得金融主管部门许可的情况下，向社会不特定人群不断吸收存款，约定定期还本清利。2010年起，二人大量吸收存款，约定月息1.8%、 1.5%、2%。二人将所吸收存款部分用于投资小产权房地产、经营饭馆等，部分用于向存款户支付本息。2014年起，二人欠贷数额剧增，无力偿还所欠贷款。至审查起诉期间，存款对象73户105人报案，王靖西、王世芳非法吸收公众存款合计1176.4万元，王世芳均签字，被告人共偿还集资参与人本金61万，清还利息254.9728万元。具体非法吸收公众参与人存款数额如下：周治军17万元（还本2万元，清利37440元），刘玉兰6万元（清利4.32万元），李玉生2万元（清利4320元），石梅梅3万元（清利1.08万元），党英芳11万元，贺万明23万元（清利3.12万元），贺军民3.5万元，贺万玲15.5万元，哈瑞5万元，李常芬18万元（清利4.5万元），刘金波5万元（清利23160元），王静3万元，任春花4万元，任生梅4万元（清利17040元），任二毛1万元(清利2160元），杨志强10万元（还本4万元，清利10800元），王世科9万元，王建国8万元，曹利芬7万元（清利15060元），汪金连9万元，刘生金8万元（本金为65960元、利息为14040元），马丽20万元（清利43200元），任静2万元（清利8600元），陈凤梅10万元（清利24000元），黑中平46万元（清利152160元），高丽芳10万元（清利60480元），黑林平2万元（清利16240元），刘海芳2万元（清利8640元），黑玉3万元，刘生伟1万元，武梅14万元（清利30240元），郑芝萍4万元，曹利云24万（清利39960元），冯文霞15.5万元（还本3万元，清利59900元），胡海英7万元（清利3.06万元），赵兰英20万元，汪金川7.1万元，王玲4万元（清利8600元），王治娥4万元，陈志梅、马兴林8万元（清利8640元），双孝10万元（清利75600元），渠浩27万元（清利61500元），白向芬10万元（清利19440元），陈君伟2万元（还本1万，清利2160元），马玉全4.5万元，谷东林2万元（清利4320元），汪锦贵14万元（清利55200元），任银山102万（还本金40万元，清利343200元），贺娟23万元（清利81600元），黑林平5万元（清利10800元），尚玉兰21万元（利息为2万元，清利42300元），张志玲23万元（还本金3万，清利64080元），马丽10万元（清利2.4万元），陈振亮3.8万元，蒋丽梅1.2万元，党美英3万元（清利9720元），乔彩宁4万元（清利12960元），王红红5万元，汪金宝5万元，张英11.5万元，任宏琴15万元（清利7.56万元），乔成旺9.5万元（清利17960元），乔英1万元（清利2160元），曹桂芬5万元(清利37800元），刘忠英23万元，郑小莉12万元，李宏伟5万元，刘忠娥8.6万元，叶世俊10.4万元（清利14688元），李宏星10万元，闫斌10万元，李保莲4.2万元（清利7400元），王战强3万元，李俊业1万元，高蓉13万元，朱红飞10万元（清利30000元），白忠秀10万元（还本8万元），李青25万元，雷小梅24万元（清利5.04万元），乔帆10万元（清利7.2万元），曹建峰10万元（清利10800元），高玉玲5万元，刘建雄5万元（清利23400元），白英兰30万元（清利90000元），白向荣23.4万元（利息为14000元，清利87520元），任靖山2万（清利4320元），王海霞7万元（清利23760元），魏秀芳2万元（清利4320元），冯治发10万元（清利43200元），郝玉玲48.8万元（清利172120元），郝玉梅5.5万元，田贵丰1万元，张凤英3.4万元，郝玉娥7万元，刘浩银10万元，刘春艳7万元（清利8640元），郝丽英6万元，宋子丽5万元（清利5400元），白玉花1万元（清利3240元），张明娥16万（清利48600元），白玉英妈1万元（清利2160元），陈世爱66万元（清利99360元），郭殿忠3万元（清利6040元），高登兰3万元（清利5000元），刘玉10万（清利25200元），邵云云6万元（清利25920元），王世芬10万元（清利14400元）。上述事实，被告人及指定辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍信息、受案登记表、抓捕经过、破案报告、刑事判决书、报案材料、接受证据清单及借贷款条据、靖边县房产管理所协助查询财产通知书、靖边县住房和城乡建设局调取证据通知书、撤案申请书、案件移送清单，证人尚玉兰、张志玲、王建利、王世虎、马丽、蒋丽梅、党美英、王红红、汪金宝、张英、任宏琴、乔成旺、汪金莲、刘生金、马丽、任静、陈风梅、黑中平、高丽芬、刘海芳、武梅、郑自萍、曹利云、冯文霞、胡海英、赵兰英、王金川、王治娥、陈志梅、贾志英、渠浩、哈瑞、李春芬、刘金波、王靖、任春花、任生梅、张秀玲、王世科、曹利芬、任静山、王海霞、白向芬、汪金贵、任银山、曹桂芬、刘忠英、闫斌、李保莲、高蓉、朱红飞、白忠秀、雷小梅、乔帆、曹建峰、高玉玲、白英兰、白向荣、冯治发、郝玉玲、郝玉梅、刘春燕、刘学利、马芝娥、石成肖、李生富、石雨梅、党英芳、贺万玲、徐彦红、张明爱、陈世爱、郭殿忠、张培明、王世芬的证言，同案犯王靖西的供述、被告人王世芳的供述等证据证实，足以认定。另查明，（2018）陕0824刑初93号刑事判决书因被告人王靖西犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。上述事实，被告人及指定辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王世芳未经国家有关部门审批，违反国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。靖边县人民检察院指控被告人王世芳犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。唯指控数额有误，本院依法予以纠正。本案属共同犯罪，在共同犯罪中，被告人王世芳起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。对于被告人王世芳辩称其给陈世爱出具的39万元借款条据没有真实发生过，不应认定为非吸数额，因该部分借款存疑，依据有利于被告人的原则，该39万元不计入犯罪数额，对被告人的该辩解依法予以采纳。被告人王世芳的指定辩护人认为被告人自愿认罪认罚，可对其酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实、犯罪性质、量刑情节，以及对于社会的危害程度，对被告人王世芳依法惩处。靖边县人民检察院的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王世芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2025年4月23日止），并处罚金人民币50000元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。二、责令被告人王世芳退赔被害人经济损失（具体名单及数额以审理查明为准，已偿还的本息予以扣除）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。  审  判  长   畅  博审  判  员   黄  丽人民陪审员   赵如林   二○二○年十二月二十八日                                书  记  员   丁  磐1