浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0603刑初854号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人莫选明，男，1974年2月10日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，居民，住温岭市，曾因犯信用卡诈骗罪于2016年10月25日被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月13日被取保候审，同年8月31日被依法逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐世炯，北京天达共和（杭州）律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检二刑诉〔2020〕1739号起诉书指控被告人莫选明犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员刘让春出庭支持公诉，被告人莫选明通过远程视频参加诉讼，辩护人徐世炯到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年11月开始至2019年6月期间，被告人莫选明为筹集资金，未经有关部门批准，以销售加油卡为由，以高额返利为诱饵，采用预先充值10000元，分十个月返还、每个月返还1400、1300元的方式，通过口口相传、介绍人发微信朋友圈，公开向社会不特定人员变相非法吸收资金。现查证，被告人莫选明非法吸收资金630余万元，至今尚有220余万元本金尚未归还。其中： 1.2018年9月8日至2019年5月14日，被告人莫选明陆续向赵道顺吸收油卡充值资金2080000元，后以油卡、油卡折现等方式返还，至今尚有324490元本金没有归还。 2.2018年10月12日至2019年5月15日，被告人莫选明陆续向王小明吸收油卡充值资金1054750元，后以油卡、油卡折现等方式返还，至今尚有403304元本金没有归还。 3.2019年2月26日至2019年5月15日，被告人莫选明陆续向赵遵华吸收油卡充值资金400000元，后以油卡、油卡折现等方式返还，至今尚有178150元本金没有归还。 4.2019年1月12日至2019年2月23日，被告人莫选明陆续向吴连萍吸收油卡充值资金185000元，后以油卡返充方式返还，至今尚有89500元本金没有归还。 5.2018年12月20日至2019年5月17日，被告人莫选明陆续向金小芳吸收油卡充值资金1440190元，后以油卡返充等方式返还，至今尚有605750元本金没有归还。 6.2019年1月29日至2019年5月5日，被告人莫选明陆续向徐建祥吸收油卡充值资金200000元，后以油卡返充等方式返还，至今尚有67800元本金没有归还。 7.2019年3月21日至2019年5月25日，被告人莫选明陆续向屠谷雨吸收油卡充值资金330000元，后以油卡返充等方式返还，至今尚有186950元本金没有归还。 8.2019年5月16日至2019年6月25日，被告人莫选明陆续向银帝敏吸收油卡充值资金246900元，后以油卡返充、退还现金等方式返还，至今尚有115000元本金没有归还。 9.2019年3月至2019年6月，被告人莫选明陆续向吴慧及经吴慧宣传介绍的胡云松、罗词湖、胡华东、孙余、余青霞、陈春良、孙朝烽、孙国华、罗建明、王红尧、李汉林、钱兰芳、王平、孙丹丹、唐佳琴、娄华军、谢惠芬、徐建国、陈小芹、包雅娣、王小钢、俞海鑫、徐建华、应盛林、边鑫江、孙晓梁、简思莹、胡燕文、王荣荣、沈伟良、魏德良、洪光耀、何亦勇、高晓滢、宋免事、邱成强、叶建江、陆志明、陆志江等至少40人吸收油卡充值资金335000元，后以油卡返充等方式返还，至今尚有250500元本金没有归还。 10.2018年12月至2019年3月，被告人莫选明陆续向许继红及经许继红介绍的任建国、方飞、汤李娟、叶芳吸收油卡充值资金55000元，后以油卡返充等方式返还，至今尚有27700元本金没有归还。 案发后，被告人莫选明经电话联系，主动到绍兴市公安局柯桥区××队投案，如实供述了主要犯罪事实。 公诉机关认为被告人莫选明非法向社会不特定对象变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人莫选明以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元，连同前罪被判处的有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元并罚，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万五千元。公诉机关提交了油卡照片，户籍证明、人口身份信息、银行交易明细及有关凭证、刑事判决书、个人信用报告、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、协助冻结财产通知书、公司登记资料、微信转账截图、支付宝交易截图、中石化加油IC卡充值明细、油卡基本信息、中国石化加油IC卡额度帐综合信息表、中国石化加油IC卡客户持卡清单、中国石化加油IC卡客户额度台账对账单、给赵道顺油卡充值明细、给王小明油卡充值明细、充值项目居间服务协议书、微信聊天记录、微信朋友圈截图、收到油品短信截图、借据、上海市公安局浦东分局逮捕证、上海市浦东新区看守所释放证明书、绍兴市公安局柯桥区分局民警出具的归案经过和情况说明，何芳、堵丰萍、吴勤常、郑铁平、叶陈风、陈友富、陈素连、谢挺、孙磊娟、程幸福、方伟云、滕华利、张海玲、鲍洪胜、吴朝阳的证言，赵道顺、王小明、赵遵华、吴连萍、金小芳、徐建祥、屠谷雨、银帝敏、吴慧、胡云松、罗词湖、胡华东、孙余、余青霞、陈春良、孙朝烽、孙国华、罗建明、王红尧、李汉林、钱兰芳、王平、孙丹丹、唐佳琴、娄华军、谢惠芬、徐建国、陈小芹、包雅娣、王小钢、俞海鑫、徐建华、应盛林、边鑫江、孙晓梁、简思莹、胡燕文、王荣荣、沈伟良、魏德良、洪光耀、何亦勇、高晓滢、宋免事、邱成强、叶建江、陆志明、陆志江、许继红、任建国、方飞、汤李娟、叶芳的陈述，搜查笔录，微信电子交易记录、支付宝电子交易记录等证据证实。 被告人莫选明对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人徐世炯提出的辩护意见是，被告人莫选明有自首情节，认罪态度较好，自愿认罪认罚，且在积极与被害人协商退赔事宜，建议对被告人莫选明从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关从被告人莫选明处扣押了OPPO牌手机2部。被告人莫选明曾因犯信用卡诈骗罪于2016年10月25日被上海市浦东新区人民法院以（2016）沪0115刑初3559号刑事判决判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。其因该罪于2016年8月6日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕，后于同年10月25日被释放。 本院认为，被告人莫选明违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人莫选明在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚予以并罚。案发后，被告人莫选明能自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，且愿意接受处罚，依法予以从轻处罚；又能当庭自愿认罪,且已归还部分钱款，酌情予以从轻处罚。采纳辩护人徐世炯建议对被告人莫选明从轻处罚的意见。公诉机关的量刑建议适当。被告人莫选明的犯罪行为造成被害人损失，依法予以退赔。涉案物品，依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十七条第一款、第六十九条第一款和第三款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、撤销上海市浦东新区人民法院（2016）沪0115刑初3559号刑事判决中对被告人莫选明宣告缓刑的部分；被告人莫选明犯非法吸收公众存款罪，判处判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元；连同前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元并罚。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万五千元（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年八月三十一日起至二○二五年六月十日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、暂存于绍兴市公安局柯桥区分局的OPPO牌手机二部，予以没收，并由绍兴市公安局柯桥区分局负责处理； 三、被告人莫选明依法退赔被害人损失（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余霖涛 人民陪审员  董国红 人民陪审员  贾黎铭 二〇二〇年十二月二十四日 法官 助理  陶大卫 书 记 员  张棋权 退赔清单 序号 姓名 退赔（单位：元） 1 赵道顺 324490 2 王小明 403304 3 赵遵华 178150 4 吴连萍 89500 5 金小芳 605750 6 徐建祥 67800 7 屠谷雨 186950 8 银帝敏 115000 9 吴慧 11100 10 胡云松 7400 11 罗词湖 7400 12 胡华东 3700 13 孙余 3700 14 余青霞 8700 15 陈春良 34800 16 孙朝烽 3700 17 孙国华 7400 18 罗建明 8700 19 王红尧 8700 20 李汉林 6100 21 钱兰芳 3700 22 王平 4350 23 孙丹丹 4350 24 唐佳琴 4350 25 谢惠芬 2200 26 徐建国、陈小芹 5800 27 包雅娣 3300 28 王小钢 3300 29 俞海鑫 2900 30 徐建华 2900 31 应盛林 3700 32 边鑫江 3700 33 孙晓梁 2200 34 简思莹 2200 35 胡燕文 2900 36 王荣荣 7400 37 沈伟良 7400 38 魏德良 3700 39 洪光耀 3700 40 何亦勇 3700 41 高晓滢 7400 42 宋免事 26100 43 邱成强 4350 44 叶建江 8700 45 陆志明、陆志江 14800 46 许继红 800 47 任建国 8700 48 方飞 14400 49 汤李娟 2300 50 叶芳 1500 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第七十七第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。