浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初21号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人舒美红，女，1965年7月4日出生于浙江省泰顺县，汉族，初中文化，务工，住绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月6日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年6月12日变更为取保候审。2019年6月11日被绍兴市越城区人民检察院取保候审，同年10月28日，绍兴市越城区人民检察院决定对其逮捕，次日因身体原因未予关押。2020年6月11日经本院决定被取保候审，同年12月2日经本院决定被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人易继松，浙江泽鼎律师事务所律师。辩护人马云妃，浙江沐尘律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2019〕1117号起诉书指控被告人舒美红犯集资诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于同月6日立案受理，并依法组成合议庭。因不可抗拒的原因，本院于2020年2月10日裁定对本案中止审理，同年12月2日中止情形消失，本案依法恢复审理，并公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员冯晓晨出庭支持公诉，被告人舒美红及其辩护人易继松、马云妃均到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2008年至2013年期间，被告人舒美红先后成立绍兴市美村贸易有限公司、绍兴市震山燃料有限公司，其中绍兴市美村贸易有限公司仅被告人舒美红一人管理，且无账目可查；绍兴市震山燃料有限公司自成立起无任何盈利。被告人舒美红明知其无还款能力，仍以棉纱、煤炭等贸易急需流动资金等为名，以月利率1.5%至5%不等的高息为诱饵，先后骗取被害人屠某、陈某1、王某、俞某1、朱某、俞某2等至少12名社会不特定人员钱款，用于支付高额利息以及其他费用。具体分述如下：1.2008年至2009年期间，被告人舒美红骗取被害人陈某2人民币20万元。2.2009年9月期间，被告人舒美红骗取被害人屠某人民币20万元。3.2010年4月至8月期间，被告人舒美红骗取被害人朱某人民币19.54万元。4.2011年9月期间，被告人舒美红骗取被害人俞某2人民币44万元，案发前已归还人民币1万元。5.2011年11月期间，被告人舒美红骗取被害人俞某1人民币100万元，案发前已归还人民币57万元。6.2011年至2012年期间，被告人舒美红骗取被害人尹某人民币7.5万元，已支付利息人民币0.1125万元，案发前已归还人民币1万元。7.2011年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人韩某至少人民币285万元。8.2011年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人王某人民币25万元，已支付利息人民币0.45万元。9.2012年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人李某人民币72万元。10.2012年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人柴某人民币55.6万元。11.2013年3月期间，被告人舒美红骗取被害人陈某1人民币34.2万元。12.2013年8月期间，被告人舒美红骗取被害人盛某人民币50万元。2018年5月6日，被告人舒美红在北京市××号××里河站被警察抓获归案。案发后，赃款未追回。为证明上述指控事实，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人舒美红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定判处，建议判处被告人舒美红有期徒刑十年至十二年，并处罚金。被告人舒美红对起诉指控的基本犯罪事实及罪名均有异议，其辩解称：1.陈某2的借款已经还清；2.向朱惠芳的借款还有5万元利息，其他都已归还；3.认可向韩某借款35万元，但韩某与其是合伙关系，韩某原系公务员，其写的借条是被逼迫的；4.李某、柴某没有借钱给其；5.俞某2是其做生意所欠的钱；6.俞某1的借款，是其与韩某一起借的，本金已归还，只剩下利息未付；7.向尹某借钱7.5万元，已部分归还，剩下3万元未还；8.向屠某借20万元是有的，钱也是交给其的；9.向王某借过钱，现在还欠4至5万元；10.陈某1分别借给其3万元、4万元、2万元，已归还2万多元；11.其和盛某不熟，韩某让其去借，实际20多万元，钱并非被其拿走。其与韩某是合伙关系，韩某称有关系，让其做煤炭生意，韩某给其30多万元是出资，韩某管震山燃料公司经济，其管外，韩某让其去借钱，由韩某作担保，因韩某是公务员,别人才借钱给其。辩护人提出以下主要辩护意见：1.本案不能排除韩某和舒美红系“合伙做煤炭生意”的纠纷，若被告人舒美红构成犯罪，本案遗漏了共犯韩某。理由如下：①被告人舒美红与韩某不存在真实的借款关系，二人合伙做煤炭生意。舒美红转行做煤炭生意，主要是韩某的主意。绍兴震山燃料公司受让总价款80万元中，韩某出资30-40万元，因当时韩某的身份是绍兴交警只能作为隐名股东。多笔借款均由韩某联系，且有约3000吨煤炭被韩某交给了“阿三”抵债。期间，绍兴震山燃料公司煤炭经营、公司财务和对外借款，系韩某在掌控。②被告人舒美红与韩某大量存在相互担保的情况，据舒美红称所借到的款项中绝大部分被韩某以各种名义拿走用掉，且韩某本人有大量的民间借款，所涉人数、金额与舒美红相当。③相关借条并非基于借款关系出具，且款项实际交付的证据不足。银行转账记录显示，自2010年11月至2013年7月，舒美红共向韩某转账6笔计12.4万元，韩某向舒美红转账15笔计27.31万元，说明双方之间的交易习惯并非现金而是银行转账。相关借条不具有真实性。2013年1月22日借条5万元，舒美红却于当日给韩某转账3万元；2013年5月7日借条25万元，韩某于当日向舒美红转账1万元；2013年6月8日借条20万元，韩某于次日向舒美红转账3万元。④起诉书指控2009年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人资金数万至百万以上不等，但在之后的5年间，除了韩某，其余11人不找舒美红催讨也不报案；⑤根据绍兴震山燃料公司股东之一陈某3和重要知情人刘某的对话录音，韩某以自己曾是绍兴交警、在“绍兴公检法有关系可以搞定”，而鼓动、联系、安排相关人员报案。韩某在本案补充侦查期间采取了回避态度，公安机关多次联系韩某，韩某以在外地为由推脱，后通过手机短信的形式称相关情况以其之前在公安机关做的笔录为准。2.起诉书所列12名被害人中，其中6人均与韩某有关；除了韩某本人及其妻子李某、妹妹柴某三人之外，第5笔俞某1100万元、第11笔陈某134.2万元、第12笔盛某50万元这3笔均是韩某联系所借，所涉金额合计596.8万元。除第2笔外，其余11人的借款均有实际不存在、未交付或仅部分交付、早已还清借条未收回的情况。本案事实未查清，证据不足，存在片面取证。①向陈某2借款20万元实际并不存在，借条上金额45万元，借款人是韩某，被告人舒美红是担保人。被告人舒美红曾向陈某2借款20万元，但早已还清，陈某2对此已确认。银行转账记录显示2011年7月27日至2015年10月20日，陈某2曾转账给被告人舒美红2笔计2.5万元，被告人舒美红曾转账给陈某217笔计24.1212万元；②向朱某借款19.54万元，无充分证据证明借款已实际交付，被告人舒美红供述仅实际交付13.3万元且早已还清，仅欠5万元利息，只是借条没有收回。朱某提供了5张借条，前一笔借款未还，又继续出借后续4笔，明显违背常理；③向俞某2借款44万元，借条三张金额涉及47万元，实际交付金额33.4万元，不能排除系生意上的欠款，二人称双方有棉纱生意往来。俞某2明确承认，其中一张借条涉及金额31万元，实际借款金额为30万元，1万元是利息，交付方式通过其老婆祝兰娟账户转账30万元。2011年9月20日借条14万元，俞某2陈述2011年9月20日在钱清门市部交付现金14万元，但双方转账记录显示，俞某2实际是2011年9月20日转入舒美红账户13.4万元。2011年10月11日借条2万元，俞某2明确承认是利息。银行转账记录显示，俞某2、祝兰娟夫妻与被告人舒美红之间共有转账记录13笔，俞某2转给舒美红11笔计337.6万元，舒美红给俞阿五转账2笔计4万元。④向俞某1、陈某1、盛某借款，存在借条上金额与实际交付金额不一致的情况。陈某1、盛某是通过韩某与舒美红认识。俞某1陈述陆续归还其57万元本金，支付10来万左右利息。银行转账记录显示，被告人舒美红分6笔向俞某1转账共计17.5万元。陈某1的借条34.2万元，被告人舒美红供述实际交付金额仅有9万元。盛某借条50万元，韩某的交警同事“冯星”担保，盛某系职业放贷人，被告人舒美红称实际交付仅20余万元，且均被韩某拿走。⑤被告人舒美红根本就没有与韩某的妻子李某、妹妹柴某见面，所涉借款并未实际交付。韩某、李某、柴某三人的借条，在出具日期上均是前一笔借款到期未还又继续借后一笔，明显违背常理。⑥向尹某借款7.5万元，并无充分证据证明借款已实际交付，被告人舒美红称仅实际交付5万，且已偿还3万元。⑦王某借条25万元，并无充分证据证明借款已实际交付。3.被告人舒美红的行为在生意人中普遍存在，属民间借贷范围，理由如下：①各笔借款，基本均为仅有借条而无借款实际交付的依据，借条金额根本不代表实际交付金额。12人中有俞某2、尹某、王某等多人承认了借条所写金额实为利息或包含“砍头息”。所谓的现金交付既无现金来源，也与交易习惯不符。②从所涉人数、人员关系来看，谈不上“公开性”与“社会性”，无充分证据证明存在“利诱性”。舒美红借款对象的12人中，主要是韩某一家3人及朋友，其余是陈某2、尹某、王某及其亲属。从约定的利率来看，利率均在法律允许范围内。韩某与舒美红合伙做煤炭生意，韩某一家3人与舒美红不存在真实借款关系，其余人员主要是有韩某出面及其交警身份出借钱款。4.起诉书认定集资诈骗，证据严重不足。舒美红实际借到手的款项有限，并不存在大肆挥霍、隐匿钱款。被告人舒美红在做煤炭生意之前，有百万以上积蓄。所谓“主要是被舒美红承诺的高利息诱惑到了”，资金“被用于支付高息”，只是主观片面臆断，与客观事实不符。根据多份借条之间的前后时间，几乎均是前一笔的本金及利息到期未还的情况下，又继续出借第2笔、第3笔，前一笔的本金都丢了，更别说利息。且所涉12人收到的利息仅0.5625万元。因此，“被舒美红承诺的高利息诱惑到了”才继续出借的说法不成立。经审理查明：2008年至2013年期间，被告人舒美红先后成立绍兴市美村贸易有限公司、绍兴市震山燃料有限公司，其中绍兴市美村贸易有限公司仅被告人舒美红一人管理，且无账目可查；绍兴市震山燃料有限公司自成立起无任何盈利。被告人舒美红明知其无还款能力，仍以棉纱、煤炭等贸易急需流动资金等为名，以月利率1.5%至5%不等的高息为诱饵，先后骗取被害人屠某、陈某1、王某、俞某1、朱某、俞某2等至少12名社会不特定人员钱款，用于支付高额利息以及其他费用。具体分述如下：1.2009年9月期间，被告人舒美红骗取被害人屠某人民币20万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2009年左右，其向在光大银行上班的屠某以月息2分左右借了20万本金，至今为止没有还过。（2）被害人屠某的陈述，证实：其是光大银行做贷款方面的客户经理。2009年初，通过朋友介绍认识舒美红，后听舒美红说在东浦那边有一个很大的甲鱼场，马上要拆迁了，可以赔七八千万元。她说还在做布生意，名下有一个外贸公司，其当时觉得舒美红老板挺大。后来经其介绍舒美红又认识了其妻子，同样听到舒美红一阵吹嘘之后也觉得这个人名下资产应该挺多。2009年9月，舒美红向其夫妻提出要借20万元去进棉纱，并承诺借期一个月，利息按月息2分计算。其和妻子同意借她20万元，并以现金的方式在光大银行大堂内当面交给她。到了还款的时间，舒美红也没来还钱，向她催讨多次，都是一拖再拖，后来其听说舒美红和别人在外面高息借款已很久。2013年4月，其找到舒美红，当时让舒美红补写了20万元的借条。其不清楚舒美红将钱用于何处了。其拿不到钱之后，有意识在查舒美红的资产，除了名下确实有一家空壳公司之外，其余资产根本都不存在，其也不知道为何舒美红要这么多钱。（3）借条，证实：被告人舒美红出具借条，载明向屠某借款20万元，立此据时，现金已收到，落款时间2013年3月14日，借款人舒美红，见证人韩某。2.2010年4月至8月期间，被告人舒美红骗取被害人朱某人民币19.54万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2010年左右，其通过朱杰民认识朱杰民姐姐朱某，2010至2011年期间，陆续向朱某借款30万元左右，利息以月息8分计算，至今为止已归还10万元，还欠朱某20万元左右，写给朱某的借条还有20万元左右，其都认可。（2）被害人朱某的陈述，证实：2010年左右，其经弟媳陈某2介绍认识舒美红，当时其听陈某2讲这个舒美红做生意，而且嘴巴比较甜，跟陈某2是“结拜姐妹”。2010年4月，舒美红向其借钱，说她生意缺少流动资金，闲钱尽管借给她，利息按照五分给其，等她这单生意做成就马上连本带息还给其。其当时看给的利息不错，而且听陈某2说舒美红确实是做窗帘布生意的，就借了她13.3万元。之后一直到2011年8月，舒美红又以同样的理由陆续向其借钱，总计19.54万元，但是这些钱到现在连一次利息也没来付过，本金也没还，到后来人也联系不上找不到了，其反应过来舒美红是个大骗子。其都是以现金的形式，在陈某2的家里当面交给舒美红，每次舒美红都当面写借条给其。舒美红每次都是以生意需要资金为由向其借钱，而且她每次都说得很好听，让其有闲钱尽管都借给她好了，利息上肯定不会少，而且等她生意做成，连本带息都会还给其。头几笔舒美红承诺按月息5分支付其利息，到后来几笔承诺按月息2分支付给其利息。舒美红从未付过利息，本金也没还。说实话其是被她承诺给的高利息所诱惑到了，手上有点零散的钱，她开口向其借，其出于利息高都借给她了，舒美红说话很好听，每次在其弟媳那里说她生意规模大，被她一骗就相信了。舒美红以做生意需要流动资金为由向其借钱，其不清楚舒将这些钱用到何处。（3）借条，证实：被告人舒美红出具借条，载明2010年4月起，舒美红向朱某借钱13.3万元、2.16万元、1.5万元、1.08万元、1.5万元。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被告人舒美红辩解其仅欠被害人朱某5万元利息、辩护人提出无证据证明借款已实际交付的意见，与上述证据相悖，且无证据证实，本院均不予采信。3.2011年9月期间，被告人舒美红骗取被害人俞某2人民币44万元，案发前已归还人民币1万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述，证实：2011年，其经朋友介绍认识绍兴人俞某2，他当时帮其代销过棉纱。2011年，其急需资金共向俞借过44万元资金，而且都写过借条，约定月息1毛，现已归还俞某212万元左右本息，其有凭证。（2）被害人俞某2的陈述，证实：2010年左右，其通过朋友金荣富认识舒美红，听金荣富说舒美红在柯桥开门市部做窗帘布生意。2011年9月，舒美红找到其，说她现在打算要在柯桥开一个调剂行，手头还缺一点流动资金，让其将闲钱借给她，一个月就会还，利息不会少其，舒美红当时还给其两张她名下绍兴市美村贸易有限公司的空白转账支票，说是可以随时做抵押的。其当时想舒美红承诺的利息还不错，而且其想这样一个做生意的人缺点流动资金也正常，最终答应借给舒钱。①2011年9月19日，其借给舒美红30万元，用其老婆祝兰娟的账户转到舒美红名下尾号1204的农村信用社账户30万元，舒当场给其出具一张31万元的借条，其中1万是利息；②2011年9月20日，在其钱清的门市部里以现金的方式借给舒美红14万元，舒当场出具借条。另外还有一张2万元的借条是舒美红欠了其头一个月的利息后写下的。过了一个月，舒美红没有还给其，还重新提出向其借钱，后来其多次通过电话催讨，她拖着一直不还，直到2015年年底归还其1万元本金，其余的钱到现在还没有归还。其总共借给舒美红本金44万元。说实话其是被舒美红承诺的高利息诱惑了，舒美红说话很好听，之前她的美村贸易还有一笔200万元的贷款到其公司转过，其看看这样做生意的一个人总不至于骗其，其才同意借钱的。其不清楚舒将钱用于何处。（3）借条，证实：被告人舒美红出具借条，于2011年9月19日、2011年9月20日、2011年10月11日，舒美红向俞某2分别借款31万元、14万元、2万元。（4）转账记录，证实：2011年9月19日，祝兰娟向舒美红账户转入30万元。（5）转账支票，证实：其中一张载明付款行名称绍兴县农合行柯岩支行阮社分理处，出票日期、收款人、金额一栏均为空白，盖有绍兴市美村贸易有限公司财务专用章、舒美红印章。另一张出票日期、收款人、金额一栏均为空白，盖有绍兴市美村贸易有限公司财务专用章、舒美红印章。关于本节事实，上述证据能够相互印证，足以认定。被告人舒美红辩解其和俞某2系做生意欠钱，辩护人提出俞某2实际交付金额33.4万元，不能排除生意上欠款可能的意见，与上述证据相悖，且未提供证据证实，本院均不予采信。4.2011年11月期间，被告人舒美红骗取被害人俞某1人民币100万元，案发前已归还人民币57万元，已支付利息10万余元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2011年其急需资金，向俞某1借款100万元，按照月息8分计算，至2013年6月，其归还57万元本金和10万元的利息，至今为止还有43万元左右本金没有支付。（2）被害人俞某1的陈述，证实：2011年11月初，其通过朋友介绍认识舒美红，舒美红需要流动资金向其借款100万元。当时听朋友和舒美红讲，她在柯桥区××路附近的营业房做布生意，另外还在做煤炭生意，大致意思就是盘子有点大的，所以需要100万元去银行周转贷款，而且还承诺会按照月息2分支付给其利息。舒还领着其去看过她做布生意的店面房。其当时想这样一个做生意的人需要100万元资金周转也是正常的，而且她承诺的利息也不错，又提供了担保人，因此其就答应借钱了。其在2011年11月14日通过转账和现金方式给她100万元，其中95万元以上是用本票直接入账到舒美红名下账户中，其余是以现金的方式。当时舒美红说好借款20多天的，但到期后一直没归还。在其再三催促下，一直到2013年6月1日，舒美红陆续归还57万元，另外还支付了10万元左右的利息，目前为止总共欠其43万元本金。舒美红当时跟其说是有一笔银行贷款需要周转，到十二月下旬就会还给其，承诺按照月息2分的标准给其。2013年6月1日，舒美红重新给其写了一张43万元的借条，借款人舒美红，担保人韩某。其还是被她承诺的高利息所诱惑到了，另外她这个人说话也很好听，当时也是相信她说的，做布、煤炭生意，就答应借钱了。（3）借条，证实：被告人舒美红出具借条，载明2013年6月1日，向俞某1借款43万元，月息3%，借款人舒美红，担保人韩某。关于本节事实，被告人舒美红供述已支付利息10万余元，与被害人俞某1的陈述一致，该事实本院予以认定；但其辩解该笔钱款本金已归还，仅剩利息，与上述证据相悖，且未提供证据证实，本院不予采信。至于被告人舒美红向俞某1借款是否系韩某出面联系，不影响被告人舒美红实施骗取行为及金额的认定。5.2011年至2012年期间，被告人舒美红骗取被害人尹某人民币7.5万元，已陆续归还本金及利息合计人民币2.5万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2011年左右，其向尹某借过5万左右资金，利息按月息5分计算。其向尹某出具过7.5万元的借条，但其中的2.5万元是利息，目前其已陆续以微信转账方式归还3.5万元左右。（2）被害人尹某的陈述，证实：2011年，其通过朋友介绍认识舒美红，舒美红说自己要做煤生意需要资金周转，承诺给其月息一分半的高息并且会送礼品。2011年9月10日，舒美红向其借款1万元；2011年12月23日，舒美红向其借款4.5万元；2012年1月24日，舒美红向其借款2万元，都是以现金的形式借的，借条是当场写给其的。目前本金都没有归还。舒美红就是借钱时会把第一个月的利息直接从本金里扣掉，其总共出借本金7.5万元，承诺月息2%，拿到1125元利息。2014年，在其催促下，舒美红以现金方式归还给其本金1万元。这几年舒美红陆续送其老酒、香烟等礼品，估计值个七八千元。其觉得舒美红做生意用掉也有的，赌博旅游也花了不少钱。舒美红都是以做煤生意缺少流动资金为理由向其借钱的。其不清楚舒美红都将资金花到哪里了。舒美红出具的2011年12月23日的借条中，写的“另加五千元”是舒美红另外向其借的五千元，已在案发前归还，其没有把这五千元算入7.5万元中。包括之前已经归还的在内，从2018年至今，舒美红断断续续打钱给其，少则几百，多则一两千。至今为止，其实际损失5万元左右。（3）借条，证实：被告人舒美红出具借条，载明2011年9月至2012年1月，被告人舒美红向被害人尹某陆续借款合计7.5万元。（4）辨认记录及照片，证实:被害人尹某辨认出被告人舒美红。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被害人尹某陈述拿到1125元利息，从2018年至今，舒美红断断续续给其打钱，至今实际损失还有5万元左右。故本院认定已陆续归还本金及利息合计人民币2.5万元。被告人舒美红辩称仅剩3万元未还，辩护人提出并无充分证据证明借款已实际交付的意见，与被害人尹某的陈述、借条相悖，且未提供证据证实，本院均不予采信。6.2011年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人韩某人民币至少225万元，已支付利息15万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：其是韩某介绍做的煤炭生意。2011年至2013年期间，其向韩某借过80万左右的本金；利息在月息5分至1毛之间。期间，韩某说从其他地方给其借过钱做过担保，当时也写了借条。其不记得借条加起来有多少，但其当时都认可的。震山燃料公司的实际股东除了其和韩某之外，还有两个人，一个叫“柳吉海”、一个叫陈某3。其中其和韩某各占30%，另外两个人各占20%，没有合作协议，都是口头说说的。初步商定是“柳吉海”负责管理公司，韩某负责销路又负责融资，其作为法人代表负责进货，陈某3基本不参与管理。（2）被害人韩某的陈述，证实：2010年初，其通过朋友介绍认识舒美红，听朋友讲，舒美红做外贸生意，平时资金需求量大，让其有闲钱可以放，其朋友自己也有钱放在那里赚了点小钱。其与舒美红交谈过程中，舒美红讲在东浦镇有25亩的甲鱼场，平时做布、煤炭生意，名下开了外贸公司，名叫“绍兴美村贸易有限公司”，舒美红说在山东曹县××区”，舒美红还说经营这么多生意，资金需求量很大，经常有缺流动资金的时候，让其有闲钱的话可以放到她那里，利息不会少其的。其跟舒接触一段时间后，看她这人出手大方，看上去像做大生意的。2011年，舒美红提出向其借40万元，用于进棉纱，而且她承诺会按月息5分支付给其利息。从2011年11月26日至2013年6月8日，其先后以现金形式借给舒美红十笔钱，共225万元。舒美红按时支付利息直到最后一笔，后来就再没有支付了。其多次催讨无果，最后手机也联系不上，人也找不到了。后来其进一步打听舒美红这个人，发现她说的甲鱼场、纺织园区等产业都是假的，布生意和煤生意均只是少量，名下差不多只有一个空壳的“绍兴市美村贸易有限公司”，而且跟其一样被舒骗去钱的人还有很多。舒美红都是以经营生意上需要流动资金为借口，2012年1月份以前大部分是以进棉纱布料，山东曹县买“浙江纺织园区”的土地这些为借口，2012年1月份以后都是以进煤炭原材料为借口。大部分都是在舒美红位于绍兴市越城区××区的“绍兴市美村贸易有限公司”内当面交给舒美红，借条也是在舒办公室写的。利息都是舒定的，除了第一笔按月息5分计算之外，其余都是按月息3分计算。目前本金没有还过，利息一直支付到最后一笔，也就是2013年6月8日，都是以现金的形式不定期支付给其，大约支付给其15万元。其不清楚舒美红将钱用于何处。当时借钱的原因主要是舒美红承诺给其高利息，而且与舒美红多次交流后，其也逐渐信任了她，相信她所说的名下确实有甲鱼场、纺织园区、布、煤等众多资产。其当时想这么大一个老板，其将资金借给她应该不会有什么问题，而且介绍的朋友讲，放在舒美红那里比较稳。其到现在也不知道舒美红为何要那么多钱。（3）证人陈某3的证言，证实：2010年左右，其通过“大老虎”（真名不清楚）知道舒美红是柯桥方向做布生意的，当时缺点流动资金，其曾借给舒美红100万元，钱在几个月后还清。绍兴震山燃料有限公司法定代表人是舒美红，该公司成立于其认识舒美红之后，是一家煤炭销售公司，是舒美红从别人手上转过来的。公司面上的股东是舒美红和其，其占10%的股份。舒美红让其帮忙挂名，其在这个公司里既不参与管理，也没有从公司里拿到分红和好处，与公司没有经济上的瓜葛，只是公司目前还没注销，其还是名义上的股东。其知道韩某，当时还是柯桥一个交警，实际也在参与管理。其听舒美红说过，韩某实际占有公司40%的股份。因韩某是公务员，不方便登记进工商注册信息中。其不清楚韩某和舒美红有没有签订书面合作协议。其经常在公司里，韩某每天都来，而且据其所知公司一些进出资金都不是通过公司账户，而是通过韩某个人账户进出。在其看来，韩某就是在公司里分管财务的。其跟舒美红私交好，算是在公司里给舒美红帮忙的，虽然不是了解很深入，但公司的大致情况还是看得到。书面的凭证没有，其就是通过看到的一些情况推测韩某应该有股份。舒美红和韩某经常一起交谈生意，比如说“这笔生意做了能赚多少多少钱”之类的话，其在旁边能听到。具体两个人怎么合作其也不清楚。震山燃料公司自舒美红接手经营过几笔生意，在其看来应该是亏的。其知道舒美红在公司存续期间对外筹借很多资金，但具体向哪些人借钱其不清楚，其有时候在旁边听到舒美红接电话知道的。舒美红应该是以个人名义对外筹借资金的，具体什么理由其不清楚。利息都不低，大部分都是高利贷，月息8分左右。其听舒美红说，借来的钱要么去还之前已经产生的债务，要么拿去进煤了。其感觉舒美红做煤生意赚的钱还不如付利息厉害，这样下来肯定亏损。韩某借钱给舒美红是有的，其听舒美红讲大概30万元，其不清楚这笔30万元有无还清，之后有无再借给舒美红。2014年夏天，两人从宁波方向拉了3000吨煤，放在福全加油站往国际大酒店方向500米左右的一个煤场里，韩某当时也在场，直接让一个“许阿三”的柯桥人将煤拉走了。应该是韩某个人向“许阿三”借了钱还不出，对方拿这个去抵债的。其不清楚韩某这么做有没有经过舒美红同意。韩某也是受害一方，后来“许阿三”不承认煤是他拉走的，韩某的钱要不回来，当时韩某还出面找其作证。这批煤炭价值108万元左右。（4）证人刘某的证言，证实：2008年、2009年左右其通过朋友认识舒美红，舒美红当时做窗帘布生意，柯桥那边有门市部。2012年、2013年左右，舒美红又开始做煤炭生意。2008年至2010年这段时间，舒美红陆续向其借钱，2010年之后两清了。其通过舒美红认识韩某，他当时是柯桥公安局的交警。韩某不是该煤炭公司的股东，其具体不清楚韩某是否是煤炭公司的实际合伙人之一，其跟舒美红只是认识，有时候舒美红跟韩某一起出去谈生意缺车，其帮他们开过几次车，但是对于煤炭公司的具体运作情况其不知情。有一次，其带他们两个人去杭州，车上听他们二人谈吐，听得出二人是去谈生意的，但具体谈什么没有多讲，其没有多问，其当时听两个人像是在一起做一件事情。还有一次，其看到韩某带着舒美红去柯桥一个小区的二楼，应该是一家民间借贷机构，大概是韩某联系好了，带着舒美红去借钱，其是在车上等他们的。其当时只是看到舒美红在借条上签字，其他情况其不清楚也没多问。据其了解，舒美红光凭自己当时的资信情况，抵押物没有，社会上跟她不认识的人是不可能借给她钱的，而且舒美红之前向周边已经认识的朋友都借过一圈了，这些朋友估计也不可能借给她钱了，所以才让韩某出面联系，韩某毕竟是公务员，路子总比舒美红多。以其为例，舒美红至少从做煤炭生意之前，也就是还在做窗帘布生意的时候就在对外借钱了，其不知道有没有向其他人借过。2013年左右，舒美红跟其讲有个叫“王昕”的民警要借钱，让其帮忙联系。其说公务员可以，但要弄房产证做抵押，其可以帮忙联系三五十万。后来“王昕”直接拿着一本房产证来找其，其就联系朋友“许志钢”，最后借给“王昕”5万元。后“许志钢”说房产证假的，当时“王昕”找不到了，其就催着舒美红和韩某还钱。听舒美红讲这本假证是她和韩某一起去做来的，其一直逼着韩某还钱，最后是舒美红还钱。其想想这25万元三人都用到的，不然韩某不会联系做假证，舒美红不会来还钱，“王昕”也不会出面借钱。韩某就此事专门写过一张情况说明，大致内容就是承认“王昕”拿假房产证去借款一事，他跟舒美红都参与，最终他跟舒美红共同来承担责任。其只是客观的反映这些事情，至于他们两个人到底是怎么样一种关系，是合作关系也好，借贷关系也好，其下不了结论。（5）证人李某的证言，证实：韩某跟舒美红除了资金往来之外，没有跟舒美红合作共同经营煤炭生意。其从刚开始认识舒美红时，就跟其说让其有闲钱出借给她，她会支付利息，当时韩某也在场的。自始至终舒美红都是在说借钱给她，而不是跟她合作投资煤炭。而且其跟韩某那时没有离婚，如果他们两个合作，韩某肯定会跟其讲。（6）证人柴某的证言，证实：韩某也以自己名义出借给舒美红资金，据其所知，韩某和舒美红没有合作共同经营煤炭生意。其的钱是出借给舒美红的，如果借给其亲哥也不是这个借法。（7）借条，证实：被告人舒美红出具借条，载明自2011年起，被告人舒美红向韩某陆续借钱合计225万元。（8）辨认笔录及照片，证实：韩某辨认出被告人舒美红。庭审中，辩护人提交证人陈某3、刘某的录音，欲证实被告人舒美红系受韩某鼓动，投资煤炭生意，二人合作经营，韩某掌管账目。综合全案证据，本院认为该录音无法达到辩护人的证明目的。关于本节事实的认定，审理认为：①证人陈某3曾是被告人舒美红侦查阶段及审查起诉阶段取保候审的保证人，其推测韩某在绍兴震山燃料公司有股份；证人刘某称舒美红和韩某一起去谈过生意。虽被告人舒美红与韩某在部分借款中存在互为担保关系，但并不足以认定二人合作经营煤炭生意。且在本节中，被告人舒美红出具有多张借条，借条所载内容能够与被害人韩某的陈述相互印证，而证人李某、柴某亦否认被告人舒美红与韩某合伙经营煤炭生意。故被告人舒美红及其辩护人提出部分款项系韩某出资款，二人合伙经营煤炭生意的意见，本院均不予采信。被告人舒美红提出涉案大部分借款被韩某拿走以及借条系受韩某逼迫所签的意见，无证据予以证实，本院亦不予采信。②公诉机关起诉指控被告人舒美红骗取被害人韩某至少人民币285万元，因其中60万元仅有借条复印件，并无其他证据予以印证，对于该60万元，本院不予认定；③对于利息支付，被害人韩某陈述已支付利息15万元，本院予以认定。7.2011年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人王某人民币25万元，已陆续归还人民币1万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2011年至2013年，其通过尹某介绍，向王某借过30万元资金，当时都出了借条，按照月息5分计算，目前为止还了7.5万元左右。（2）被害人王某的陈述，证实：2011年，其通过朋友介绍认识舒美红，舒美红说自己要做煤生意、棉纱生意需要资金周转，承诺给其月息一分半并会送礼品。这几年，舒美红陆续通过别人送礼品给其，而且经常请吃饭，这样其等人就没有经常向舒美红讨钱。2016年左右，舒美红这个人就找不到了。2011年7月17日，舒美红向其借款5万元；2011年10月22日，舒美红向其借款5万元，这笔钱其故意写了周钢的名字；2012年4月20日，舒美红向其借款5万元；2013年2月13日，舒美红向其借款15万元。其都是现金给舒美红的，月息一分五，目前本金都没有归还。舒美红就是借钱的时候会把第一个月的利息直接从本金里扣掉给其，其总共本金30万元，拿到4500元利息，之后利息没有拿过。舒美红经常请吃饭，陆续送其老酒、鱼干等礼品，估计1000元左右。舒美红加起来总共归还了1万元，目前为止还有29万元损失。其也不知道舒美红的钱用到哪去了。（3）证人尹某的证言，证实：舒美红让其介绍有资金的朋友给她认识，其介绍王某给舒美红认识。舒美红向王某借钱30万元，是在其东街的家里其在场的情况下当面交给舒美红。向王某借的钱，一般支付过第一个月的利息后，就没再支付利息和本金了。（4）借条，证实：2011年7月至2013年2月，舒美红陆续向王某借钱合计25万元。关于本节事实：被害人王某陈述被告人舒美红陆续归还1万元，本院予以认定；被告人舒美红辩解还欠王某4至5万元，辩护人提出并无充分证据证明借款已实际交付的意见，与上述证据相悖，本院均不予采信。公诉机关就本节犯罪金额已作就低指控，本院予以认定。8.2012年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人李某人民币72万元，已支付利息人民币2万余元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2012年至2013年，其通过韩某介绍认识李某，并向她借款60万元，利息按月息2分左右计算，但是后来连同利息总共给李某出具了72万元左右的借条。这些钱至今没有归还。（2）被害人李某的陈述，证实其和韩某之前系夫妻。2012年，其通过朋友饭局认识舒美红，韩某也在，韩某应该比其早认识舒美红，听人介绍舒美红做煤炭生意，平时资金需求量大，让其有闲钱可以放到她那里赚点利息。认识之后，其听舒美红说主要做煤炭生意，在柯桥方向也有店面，兼做布生意，平时开着一辆宝马车，老是会讲外面资源怎么丰富，朋友多，个人又讲义气什么的，而且讲话很甜。其初步觉得这个女的做大生意。其也听韩某讲过要借钱给舒美红的事情，最终出于信任和高额利息出借资金。韩某是公务员，为了避嫌以其名义借钱给舒美红。从2012年4月12日至2013年2月7日，其先后以现金形式借舒十笔钱，共72万元资金。到了2013年上半年，其开始向舒美红催讨本金，但舒美红每次都以各种理由推脱。2014年，这个人再也联系不上了。后其进一步打听这个人，发现舒美红跟其说做煤生意都是虚构的，开的宝马车也老早抵押给别人了。钱大部分都是在她位于绍兴市越城区××区的“绍兴市美村贸易有限公司”内当面交给舒的，借条也是在她办公室里写的。利息都是舒定的，按月息5分计算，本金没有还过，利息只付过一次，就是第一笔10万元中产生的5000元。其不清楚舒美红将钱用于何处了。其当时借钱给舒美红主要是舒承诺利息挺高，而且多次交流后，其也逐渐信任舒美红，相信舒美红确实做煤生意。其当时想想这么大一个老板，其出借资金应该不会有什么问题。其不清楚舒美红名下的实际资产情况。其和韩某出借给舒美红积蓄共有170多万元，72万元是其名字，剩余百来万写的应该是韩某的名字。据其了解，韩某既有借钱给舒美红，也给舒美红作担保，可能舒美红另有借条出给他，其具体不清楚。舒美红本金没有还过，利息支付了2万多元，以现金方式交付。（3）借条，证实：被告人舒美红出具的借条，载明2012年4月至2013年2月期间，被告人舒美红陆续向李某借钱合计72万元。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被害人李某陈述利息支付过2万多元，本院予以认定。被告人舒美红当庭辩解李某未借钱给其，与其在侦查阶段的供述有矛盾，且其当庭翻供未提出合理理由，本院不予采信。辩护人提出所涉借款并未实际交付的意见，与上述证据相悖，本院亦不予采信。9.2012年至2013年期间，被告人舒美红骗取被害人柴某人民币55.6万元，已支付利息人民币6.6万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2012年左右，其通过韩某介绍向柴某借了37万元本金，按月息8分左右，当时写了借条。一年之后，韩某又让其写了一张29万多元的借条给柴某，算是拖欠一年的利息。这些钱至今未归还。（2）被害人柴某的陈述，证实：韩某是其亲哥哥。2012年初，其在一个朋友饭局认识舒美红，舒美红说其是做煤生意的，平时对流动资金需求量大，让其有钱可以出借给她，利息上不会少的，舒美红承诺的利息很高，而且据其了解，其哥、尹某都已经有资金出借给她了，其想舒美红总不至于是骗人的。钱都是舒美红开口向其借的，而且每次都是说一批煤拉进来急需流动资金，量越多越好，有时还让其从其他人那里去借。①2012年5月，舒美红提出向其借37万元，用于煤生意上的资金流转，而且她承诺的利息是按月息5分计算，2012年5月17日，其以现金形式将37万元交给舒美红，舒美红同时出具了借条；②2013年3月，其以现金形式借给舒美红29.6万元。那时候手机银行没现在那么发达，而且其也不会操作网银，因此66.6万元资金就直接现金交付了。本金没有还过，利息支付了两个月，也就是6.6万元。其的两张借条中没有利息未归还转成本金的情况。其中一张借条中的钱部分是孙才娟的，那次舒美红急需用钱，让其从其他地方借，其就介绍了孙才娟，孙才娟出借11万元给舒美红，一并写进了借条中借给舒的。一直到2016年起，舒美红电话也不通了，人也碰不到了，问她讨要本金每次都以各种理由推脱。（3）借条，证实：被告人舒美红出具的借条，载明2012年5月，被告人舒美红向被害人柴某借款37万元。2013年3月，舒美红向被害人柴某借款29.6万元，包含孙才娟的11万元。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被害人柴某陈述利息支付了两个月6.6万元，本院予以认定。被告人舒美红当庭辩解柴某未借钱给其，与其在侦查阶段的供述相矛盾，且其当庭翻供未提出合理理由，本院不予采信。辩护人提出所涉借款并未实际交付的意见，与上述证据相悖，本院亦不予采信。10.2013年3月期间，被告人舒美红骗取被害人陈某1人民币34.2万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：2013年其通过尹某向陈某1借过20万元左右的资金，利息按5分计算，其借钱时都给他写过借条，有20万的借条其是认可的。（2）被害人陈某1的陈述，证实：舒美红称在做煤炭生意，希望其借钱周转一个月。其总共借给舒美红三笔资金，时间都是2013年3月10日，分别是18万元、15.6万元、0.6万元。当时舒美红讲按照月息2分支付。在2013年3月10日这天，其分批将现金给舒美红，她针对每笔借款给其出具了相应的借条。其没有收到过利息。（3）证人尹某的证言，证实：舒美红让其介绍有资金的朋友给她认识，其介绍陈某1给舒美红认识。陈某1借给舒美红15万元左右，其也在场，是在其家里或者陈某1的家里当面拿给舒美红的，陈某1另外15万元左右据其所知是舒美红为了在五洋桥的长庆寺买财神菩萨向陈某1借的钱。向陈某1借的钱，一般支付过第一个月的利息后，就没再支付利息和本金了。（4）借条，证实：被告人舒美红出具的借条，载明舒美红陆续向陈某1借钱合计34.2万元，落款时间2013年3月10日。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被告人舒美红及其辩护人提出被告人舒美红共向陈某1借款9万，已归还2万多元的意见，与上述证据相悖，且无证据印证，故本院不予采信。至于被告人舒美红向陈某1借款是否系韩某出面联系，不影响被告人舒美红实施骗取行为及金额的认定。11.2013年8月期间，被告人舒美红骗取被害人盛某人民币50万元。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人舒美红的供述：向盛某的借款是韩某要用钱，冯星跟韩某是同事，50万元后来还掉了。（2）被害人盛某的陈述，证实：其于2013年通过朋友冯星介绍认识舒美红，舒美红说做煤生意急需流动资金作为周转，其于2013年8月27日出借给舒美红资金50万元，其中45万元以ＰＯＳ机转账的方式，5万元以现金的方式当面交给她的。当时说只需要一个月。利息都是舒美红定的，以月息2分支付，本金和利息都没有支付。其不清楚舒美红将这些钱用于何处了。当时将钱借给舒美红主要是她承诺给其的利息挺高，而且当时由其朋友冯星作介绍，其也就相信舒美红说的话了。（3）借条，证实：被告人舒美红出具的借条，载明2013年8月27日，舒美红向盛某借款50万元，借款人舒美红，担保人冯星。关于本节事实，上述证据相互印证，足以认定。被告人舒美红及其辩护人提出韩某让舒美红向盛某借款，实际交付仅20余万元，且被韩某拿走的意见，无证据予以证实，本院不予采信。至于被告人舒美红向盛某借款是否系韩某出面联系，不影响被告人舒美红实施骗取行为及金额的认定。2018年5月6日，被告人舒美红在北京市××号××里河站被警察抓获归案。案发后，赃款未追回。该事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的到案经过、户籍证明予以证实。证明本案事实的证据还有：（1）被告人舒美红的供述：其从2011年初注册成立绍兴震山燃料有限公司，一直到2014年9月底资金来源没有了离开绍兴。2010年左右，其就开始筹备做煤炭工作，当时韩某说他有电厂之类的关系，可以做煤炭生意。在公司筹备之前的借款理由是之前的美村贸易需要资金周转。其当时在现在的红星美凯龙后面租了间办公室，作为震山公司的办公地点，主要通过向上线购买煤炭，再转卖给下面的买家，从中赚取差价。其在正式开始做煤生意之前，就已经负债80万。其在2011年至2014年做煤生意期间的资金都是从韩某等社会人员处借的。煤生意没有盈利，连运营成本都是对外以高利息方式向他人借的，都是亏的。其的个人债务是在煤生意期间对外的流动资金，外加利息产生的债务。其大概算了下，本金200多万元，利滚利算上去加起来就有400多万元了。借来的钱都用到煤炭贸易的支付上去了，包括开设公司的运营成本、进煤炭原料的流动资金等。其都以做煤炭生意需要流动资金向别人借钱。利息每个月支付一次，大概支付了一年多，一般都是现金的方式直接支付，有些是其直接支付，有些是韩某拿去支付。其做煤生意没怎么赚钱，都是从其他地方借本金过来支付先前的利息。煤炭贸易中的一些支出都是通过震山燃料的公司走账。震山燃料前后总共做过三单生意：第一单是在2012年左右，进了1500多吨煤，进价每吨760元，当时市场上卖出价每吨970元，但这批货被韩某拿去“还债”给“阿三”了；第二单是隔了三个月左右，进了1000来吨煤，进价每吨680元，卖出价每吨760元，这批货都卖掉的，赚了20万元不到的钱，都用于支付利息了；第三单是再隔了半年左右，进了1500吨煤，每吨进价620元，后来这批货陆续低价卖掉的，用于还债和支付利息了，反而亏了40多万元。其做煤生意最多也就赚了五六万元，之后资金上没有能力再做了。其当时全部资产就是窗帘布生意积累下来的百来万资金，以及两辆汽车，一辆宝马520和丰田老佳美。后来100万元资金，煤炭证还没注册好已经用光了，还负债80万元，后来两辆汽车也被债主拉走了。在这样的情况下其再去向外面的人以高利息借钱用于进煤，其当时认为煤生意做得红火起来应该有偿还能力，其之前没有做煤炭生意的经验。2014年9月离开绍兴是因为这边债务太多，韩某等人让其去北方做煤生意赚钱还给他们。其对外借款的利息最低是月息2分，最高按照月息1毛，大部分按月息5分计算。这些钱都用来做煤炭生意的成本支出，以及后期的高利息上了。其做煤炭生意期间对外最多借到500万元左右，估计还有230万元左右本金未还清。震山燃料公司实际股东，除了其和韩某外，还有“刘金海”和陈某3，其和韩某各占30%，另外两个人各占20%。“刘金海”负责管理公司，韩某负责销路和融资，其作为法定代表人负责进货，陈某3基本不参与管理。（2）公司登记基本情况，证实：绍兴市美村贸易有限公司成立于2010年6月4日，法定代表人舒美红，经营范围：批发、零售：针纺织品、服装、服饰等，自然人股东舒美红、吴建虎。（3）公司登记基本情况，证实：绍兴市震山燃料有限公司成立于2011年3月23日，法定代表人舒美红，经营范围煤炭批发经营（煤炭经营资格证有效期2014年9月13日）。批发、零售：焦炭、生铁、建筑材料、化工原料（除危险化学品及易制毒化学品、食品添加剂），自然人股东情况：舒美红、陈某3；变更登记情况，投资人（股权）备案：陈某3，百分比10%；舒美红，百分比90%。（4）民事调解书、民事判决书，证实：自2005年起，除本案被害人外，舒美红与多人有债务纠纷，曾向沈少洪、潘向红、王福男、唐永灿等人借款。（5）绍兴市柯桥区人民法院（2014）绍柯商初字第1164号民事判决书，证实：韩某于2012年12月6日出具给王燕借条一份，载明：本人因家庭、生产经营之需，向王燕借款计人民币300000元整，担保人舒美红。（6）原浙江省绍兴县人民法院（2012）绍商初字第1903号民事判决书，证实：2012年6月15日，舒美红向唐永灿出具借条一份，载明：因本人（公司）生意缺少资金，舒美红借人民币3000000元，韩某系保证人之一。（7）执行裁定书，证实：被告人舒美红与多人有债务纠纷,且无财产可供执行。（8）交易明细，证实：被告人舒美红与部分被害人的转账情况。关于起诉书第一节对被害人陈某2骗取人民币20万元的指控，审理认为：①借条所载出借人为陈某2,朱杰民非直接借款人，其证言较出借人本人可信度低，对于借款金额及归还情况应以陈某2的证言为准。②虽朱杰民称陈某2借款给舒美红20万元未归还，但根据本院向陈某2核实，其因怕朱杰民向其拿钱，故称舒美红只归还了4万元或者6万元，实际上2015年左右舒美红已陆续以现金形式还清了全部借款。③根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。综合以上分析，被告人舒美红及其辩护人提出的异议成立。对于该节指控，本院不予认定。关于辩护人提出本案应属民间借贷的意见，经查：1.主观上，被告人舒美红具有非法占有的目的。①从资金用途来看，被告人舒美红以生产经营为由，向多名被害人借款，但大部分集资的款项并未用于生产经营活动。②从归还能力来看，除本案涉案款项外，被告人舒美红有大量借款，且无财产可供执行。被告人舒美红以高利息方式向他人借款，公司一直处于负债状态。结合被告人舒美红的从业经历、盈利能力、收入来源，足以认定被告人舒美红没有归还能力，且被告人舒美红为逃避债务潜逃外地。2.客观上，被告人舒美红采用诈骗手段，隐瞒其有大量借款的事实，虚构资金实力，以高利息为诱饵，实施了向社会人员非法集资的行为。3.被告人舒美红已向社会公开宣传，并向多名社会不特定对象骗取钱款，符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，应认定向社会公众吸收资金。辩护人提出所涉人数、人员关系不具有公开性和社会性的辩护意见，本院不予采纳。综上，被告人舒美红的行为符合集资诈骗罪的构成要件，辩护人就本案行为定性提出的异议与审理查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。本院认为，被告人舒美红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人舒美红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年十二月二日起至二○三○年十月二十二日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人舒美红退赔给被害人屠某人民币20万元、被害人朱某人民币19.54万元、被害人俞某2人民币43万元、被害人俞某1人民币33万元、被害人尹某人民币5万元、被害人韩某人民币210万元、被害人王某人民币24万元、被害人李某人民币70万元、被害人柴某人民币49万元、被害人陈某1人民币34.2万元、被害人盛某人民币50万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏兴君审 判 员  黄 烨人民陪审员  周红英二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  洪 欢附录：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。3635