汕头市金平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0511刑初654号公诉机关汕头市金平区人民检察院。被告人纪巧贞，女，1963年3月28日出生，汉族，身份号码440************424，文化程度小学，户籍所在地及居住地均系汕头市金平区*******溪池南路****。因本案于2020年2月18日被刑事拘留，同年3月26日被取保候审。汕头市金平区人民检察院以汕金检二部刑诉[2020]Z71号起诉书指控被告人纪巧贞犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于12月23日公开开庭进行审理。汕头市金平区人民检察院指派检察员陈燕君、检察官助理林晓君出庭支持公诉，被告人纪巧贞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人纪巧贞因资金周转困难，萌发了充当“标头”非法组织民间互助会（下称“标会”）吸收公众存款的念头。自2017年9月15日起，被告人纪巧贞以口头宣传的方式吸引群众，在其位于汕头市金平区*****墩新溪池南路****家中组织标会11场，每场标会的基本会款为1000元或2000元，每个会员可投多份，每月开标一期。每场标会首期会款归“会头”所有，此后每期由已中过标的会员按基本会款、未中过标的会员按中标金额缴纳会款。至2019年10月20日，被告人纪巧贞共组织标会11场，吸收纪某某、蔡某某等24名会员的存款共人民币881667元。2020年2月17日，被告人纪巧贞被公安机关抓获。2020年3月23日，被告人纪巧贞清退了其吸收的全部公众存款。案在审查起诉期间，被告人纪巧贞自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人纪巧贞违反国家金融管理法律规定，利用民间标会组织，向社会公众吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十七条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人纪巧贞归案后自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人纪巧贞有期徒刑一年六个月，如有监管条件可适用缓刑，并处罚金。上述事实，有公安机关出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过，扣押清单、情况说明，搜查笔录，被告人纪巧贞的户籍证明材料，被告人纪巧贞非法吸收公众存款清单、标会投标统计、11期标会记账明细复印件、收据2张、个人参与标会明细24份，和解协议书、谅解书、收条各24份，证人纪某某等35人的证言及辨认，被告人纪巧贞的供述和辨认等证据证实，被告人纪巧贞也无异议，足以认定。本院认为：公诉机关指控被告人纪巧贞非法吸收公众存款的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人纪巧贞违反国家金融管理法律法规，以口头宣传的方式，利用民间标会组织，向社会公众非法吸收资金881667元，数额较大，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人纪巧贞归案后能自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；已清退了其吸收的全部公众存款，并获得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。根据被告人纪巧贞上述犯罪情节及悔罪表现，对被告人纪巧贞依法可予适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议，符合本案事实和法律规定，本院予以采纳。公安机关查扣被告人纪巧贞笔记本2本、收款收据11本，由于没有随案请求本院判处，由公安机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（十）项、第三条第一款第（一）项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人纪巧贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 郭庚亮二〇二〇年十二月二十三日法官助理 陈新宇书 记 员 陈敏杰相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;……《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。