江苏省江宁经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0191刑初278号 公诉机关江苏省南京江宁经济技术开发区人民检察院。 被告人赵金辉，男，1991年5月13日出生于河北省唐山市，汉族，硕士文化，住江苏省南京市江宁区，户籍地江苏省南京市江宁区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月3日被刑事拘留，同年2月7日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 指派辩护人衣存宾，江苏杨传圣律师事务所律师。 指派辩护人卢培，江苏杨传圣律师事务所实习律师。 江苏省南京江宁经济技术开发区人民检察院（以下简称江宁开发区检察院）以宁开检一部刑诉[2020]297号起诉书指控被告人赵金辉犯诈骗罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江宁开发区检察院指派检察员成华、检察官助理王飞出庭支持公诉，被告人赵金辉及其辩护人衣存宾、卢培到庭参加诉讼。现已审理终结。 江宁开发区检察院指控，2018年10月至2019年1月间，被告人赵金辉虚构其投资“一带一路”开曼铁路建设项目的事实，通过承诺高额回报、伪造转账记录、纳税证明等手段，骗取被害人王某1的信任，骗得被害人王某1共计人民币1400余万元。被告人赵金辉将骗得的钱款用于个人挥霍、偿还债务、购买彩票等，并于2019年4月16日逃离出境。 2019年12月31日，被告人赵金辉在广东省深圳市罗湖口岸入境时被公安机关抓获归案，并被临时羁押于深圳市第一看守所。 为证实上述指控，公诉机关当庭提交了户籍信息、发破案经过、伪造的转账记录、出入境记录、审计报告等书证，证人张某1、田某、梁某等人的证言、被害人王某1的陈述以及被告人赵金辉的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵金辉以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人赵金辉对被指控的诈骗罪予以否认，并辩解投资项目是真实存在的，伪造转账记录是其和王某1共同协商的，目的是为了向王某1亲戚借款3000万元，其和王某1的行为属于非法吸收他人存款，应构成非法吸收公众存款罪；其对数额有异议，王某1宣传“一带一路”项目的钱未全额汇给其。其辩护人提出的辩护意见是：1、被害人王某1系通过被告人赵金辉投资获取高额回报，属于投资行为，不构成诈骗罪；2、现有证据不足以证明被告人赵金辉主观上具有非法占有的故意、客观上实施了诈骗行为，指控被告人赵金辉构成诈骗犯罪的证据不足；3、现有证据不足以证明涉案项目是被告人赵金辉虚构的。综上，建议宣告被告人赵金辉无罪。 经审理查明，2018年10月至2019年1月间，被告人赵金辉虚构其投资“一带一路”开曼铁路建设项目的事实，通过承诺高额回报、伪造转账记录、纳税证明等手段，骗取被害人王某1的信任，骗得被害人王某1共计人民币1400余万元。被告人赵金辉将骗得的钱款用于个人挥霍、偿还债务、购买彩票等，并于2019年4月16日逃离出境。 2019年12月31日，被告人赵金辉在广东省深圳市罗湖口岸入境时被公安机关抓获归案，并被临时羁押于深圳市第一看守所。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、被告人赵金辉的供述和辩解，证明其于2013年成立猫眼信息科技有限公司，汪某当时是销售主管，其和汪某各出资几千元，其研究了一个购买体育彩票的程序，准备搞彩票项目赚钱。2014年底，其通过汪某认识了胡某1，后三人共同成立南京拓扑信息科技有限公司，胡某1出资二三十万元，其和汪某是技术出资，共同搞彩票项目，后又扩大投资，并在中航樾府以汪某名义开某一家彩票店，用其研究的小程序购买彩票，每月收益稳定在5%，后三人又商量各自筹钱扩大投资，最高峰时投资总盘子里有780万元，部分钱在其账上，部分钱在彩票机子里。2018年7月，其和汪某、胡某1共筹资约1400万元搞世界杯彩票项目，收益约14%，世界杯过后，部分人撤资，但彩票项目资金仍维持在700-800万元，因其世界杯期间分的钱不多，心里不平衡，后就未按照程序数据分析购买彩票，加上要支付出资人收益，以及帮助南京体彩完成销售任务，导致亏本三四百万元。2019年1月，其和汪某、胡某1筹资做亚洲杯彩票项目，亏本二三百万元，其很心慌，到处找钱想把窟窿补上，其通过娱乐圈里面的经纪人想找明星融资，找关系打点等花了200万元，未成功。其和王某1是2013年认识的，双方在体彩方面有交流，一起做过足球比赛等投资项目。2018年5月，其通过在翠屏国际做水果的老板王某某1介绍认识了中铁投总公司的王某某2或王某某3，王某某2答应其做“一带一路”开曼铁路建设二期工程，让其筹集1000万元资金，其跟王某1讲二期投资3个月，收益约17%，如果有亏损，其把公司股权转让给他用来填补亏空。后王某1投资300万元，钱打到其招商银行卡里，其也投资了300万元，钱汇给了王某某2提供的三个个人银行账户，投资本金和收益也是通过个人账户和一个贸易公司账户返还的，后项目做成了，其把本金和收益20万元给了王某1。2018年底到2019年1月之间，当时准备投资“一带一路”三期项目，王某某2建议其到北京成立投资公司，以公司名义去投资，三期项目需要资金1.4亿，其跟王某1讲了，保证收益25-27%，并让王某1帮忙筹钱，王某1准备投资3000万元，因项目未确定下来，其让王某1先转一部分钱过来，剩下的等项目运行了再转过来，后王某1先打款1350万元到其招商银行卡里，这里面有王某1用房子抵押贷款的钱，还有他找别人借的钱，借钱的名义就是做“一带一路”项目，后因其资质不够，投资公司未成立，项目未做成，其未跟王某1讲，因其彩票项目总盘子缺资金，其未经王某1同意，打了400万元到王某1在南通开的彩票店账户，剩余950万元放到了其和汪某、胡某1搞的彩票项目资金盘里了。其怕王某1知道后会让其退钱，为了让王某1放心，其伪造了一张投资“一带一路”三期项目的银行流水，告诉王某1钱已经投资了。2019年2月因没有体彩做，同时要支付出资人收益，加上一些人撤资，资金盘里只剩约400万元资金，后其用剩下的400万元继续做彩票，加上弥补胡某1找来合作的二三家彩票店的亏损，导致最后全部亏损。2019年春节后，其把此事告诉了王某1，并带王某1去跟胡某1、汪某一起商量如何处理，后其给王某1打了一张2000万元的借条，算作其个人的债务。之后因其没有办法弥补窟窿，就出国了。 2、被害人王某1的陈述、辨认笔录及聊天记录、借款协议、交易明细等书证，证实2013年5、6月份，其在朋友聚会时认识赵金辉，后双方联系比较密切。2018年2月，赵金辉让其投资南京拜仁信息科技有限公司的一个项目，期限9个月，每月2-3%收益，其投资了30万元，赵金辉每月通过微信回利，后赵金辉又建议其购买公司股份，其于2018年8月以25万元的价格购买了南京拜仁信息科技有限公司1%的股份，当时写了股权转入书。2018年5、6月份，赵金辉让其投资彩票店，并按照他的方案进行出单，他会通过一系列的操作来保持稳定收益，亏损由赵金辉承担，后其在南通开某一家彩票店并开始操作彩票业务，彩票店每月都在亏损，赵金辉每月底都会把亏损本金补齐，并给其一定的利润。2018年9月，赵金辉说他认识中铁投南京分公司总经理，可以让他做“一带一路”二期工程，工程项目是在基础建设，需要1.6亿资金，投资21天可以回报17%收益。其于2018年9月29日投资330万元，是通过招商银行卡转给了赵金辉的招商银行卡，其投资的钱都是其以个人名义借的，其每月支付2%利息，项目结束后，赵金辉本金加收益只回款50万元，剩下300万元其承诺帮忙放在赵金辉持有的南京彩票店里了。2018年10月31日，赵金辉称南京拜仁信息科技有限公司有一个稳定项目，月息2%，向其借款950万元，其用上海的房产向银行抵押贷款，后赵金辉还款200万元并写了一张750万元的借条。2018年11月底，赵金辉以验资为名向其借款140万元，当时未写借条。2018年12月，赵金辉称南京中铁投的领导调至北京，需要注册公司开展业务，让其投资400万元认筹40%股份，其同意将之前挂账的金额中扣除400万元充当投资公司用。2018年10月中旬，赵金辉开始向其宣传“一带一路”开曼铁路三期项目，称该项目需要资金1.544亿元，他已筹集资金1.3亿，缺口2000余万元，让其和苏某投资，投资2个月，回报33%，后其向10来个亲戚朋友借款，其中向方某、袁某、王某3、王某2直接说了投资赵金辉的“一带一路”项目，但利率其只说了12-18%，该四人一共筹集1460万元，另外其还以个人名义借款190万元，其一共投资开曼铁路三期项目1600余万元，都是通过招商银行卡打给赵金辉的，其中300万元是自己的钱，其陆续转给了赵金辉；500万元是方某的钱，方某将350万元转到其老婆张某的工行卡里，其再转给了赵金辉，还有150万元是方某直接转给其，其再转给赵金辉的；505万元是任某1的钱，任某1将305万元通过他儿子任某2的账户转给其，其再转给赵金辉，还有200万元是任某1先转给张某，张某转给其，其再转给赵金辉的；100万元是周某的钱，由周某直接转给其，其再转给赵金辉；还有王某3的200万元、王某2的50万元、袁某的25万元，三人将钱转给其，其再转给了赵金辉。在投资之前，赵金辉还伪造了一份二期的盈利打款记录和缴税记录，让其发动其他人来投资。2019年3月15日投资到期，赵金辉以各种理由拖着不给钱，4月15日赵金辉以到北京去见中铁投领导为由坐飞机去了北京，之后其与赵金辉失去联系，其遂到派出所报警。被害人王某1辨认出被告人赵金辉。 3、证人袁某的证言及交易明细等书证，证实其和王某1是大学同学。2018年12月初，王某1给其打电话说他有一个朋友在投资政府的“一带一路”项目，二个月能拿到10%收益，让其尽量筹钱，并说他已经投了很多钱，因其和王某1关系较好就相信了。其于2018年12月25日、27日通过招商银行共转款25万元给王某1。2019年2月底，王某1承诺的收益时间到了，其打电话给王某1问情况，对方开始先拖着，过了十来天，王某1说他朋友跑路了，他已经报警，后其得知他朋友是赵金辉。 4、证人王某2的证言，证明2018年9月，其高中同学王某1跟其讲，他那边有一个“一带一路”政府的短期投资项目，期限3个月，回报率6-10%，2018年底开始，让其准备钱投资。到了2018年底，王某1联系其说项目马上开始了，问其资金准备情况，其于2018年12月28日、29日、30日分三笔共转款50万元到王某1的招商银行卡里，后其从王某1处得知钱被赵金辉骗走了。 5、证人方某的证言，证明其和王某1是朋友关系。2018年9月，王某1跟其讲他那边有一个政府的“一带一路”短期投资项目，期限3个月，让其尽可能筹钱，项目2018年底开始，当时王某1未说具体回报，但承诺保本，其跟朋友任某1、周某说了此项目，他们二人也同意投资。2018年底，王某1联系其说项目马上开始并问其钱的情况，后其投资505万元、任某1投资500万元、周某投资200万元，一共投资1205万元，钱的数目是其和王某1对接的，后王某1说他被骗了，因其钱是交给王某1的，其让王某1负责，后王某1陆续还款650万元。 6、证人王某3的证言，证明其和王某1是朋友关系。2018年12月初，其和王某1及一个朋友一起吃饭，当时王某1介绍有一个政府的“一带一路”东南亚项目，月息5%以上，他是为了配合上面领导办事准备成立项目公司操办此事，总投资约1亿。其朋友准备投资2000万元，后因其朋友资金未到位，王某1就找其借款，其于2019年1月9日通过工商银行卡转款200万元到王某1的招商银行卡，约定还款日期是2019年3月中旬，目前王某1还欠其156万元未归还。 7、证人周某的证言，证明2018年9月，其朋友方某向其借款100万元，并让其把钱打到王某1的账户，后其转账100万元到王某1账户，其要过几次，方某以资金周转不开为由一直未还款。 8、证人任某1的证言，证明2018年9月，其朋友方某说他朋友王某1那边有一个“一带一路”的高铁项目，因资金问题向其借款周转，因双方关系较好，其同意了，其先打款100万元，后于2018年11月打款55万元，于2019年1月3日、4日共打款350万元，都是通过其儿子任某2的银行账户打过去的，这些钱都打到了王某1和张某的银行账户，账户是方某提供的，这些钱算其借给方某的，目前方某还欠其245万元未归还。 9、证人苏某的证言，证明其和赵金辉是高中同学。2018年9月，其开始投资赵金辉的彩票项目，赵金辉承诺月息约3%，并说他有资金池，如果亏损可以用资金池补充，保证盈利，让其放心投钱，2018年11月份之前赵金辉都有返利。关于“一带一路”项目，开始赵金辉是以项目缺钱向其借款，后跟其讲帮其把钱投进“一带一路”项目了，到时候给其收益，这里面有其借的钱，其借钱时未跟别人讲是“一带一路”的投资。 10、证人余某的证言，证明其和赵金辉是男女朋友关系。2016年，赵金辉和汪某、胡某1成立了南京拓扑软件公司，搞软件开发，2017年他们开始做彩票，赵金辉称有软件能用大数据计算并提高中奖率，开始他们合买，后来因为量大，三人就注册彩票公司，2018年7月王某1也加入购买彩票。2018年底，赵金辉和其提起中铁投的“一带一路”项目，想让其和家人投钱，其父母觉得不靠谱未投钱。其和赵金辉平时生活开销大部分自己出，赵金辉在彩票中奖分红时会转给其1万元，具体次数记不清了。中航樾府的房子是2018年5月份购买的，之前都是租房子住，房产证是其名字，房价330万元，首付是赵金辉一次性打款100万元到其账户，其中52万元是赵金辉归还其母亲借款，因怕房子以后有纠纷，后其转款50万元给了赵金辉，房子的贷款231万元一直由其父母归还，目前赵金辉还欠其20万元未归还。赵金辉因购买彩票有返利，让其父亲开某一家彩票店，并通过其账户先后四次共转款80万元到彩票店购买彩票。 11、证人李某的证言及辨认笔录，证明2018年11月，其在一次聚会时认识赵金辉，赵金辉说他是富二代、很有钱、想和其谈恋爱，二人在酒店开过两次房，自2018年11月27日到2019年1月7日，赵金辉先后给其打了6笔钱，共计174万元，让其去买奢侈品，这些钱其用于买首饰和手表、逛酒吧、交房租、还欠款等都用完了。二人交往期间，赵金辉和其谈过投资的事，说他喜欢足球，还炒股、搞金融，让其跟他一起搞投资赚钱，其未相信。证人李某辨认出被告人赵金辉。 12、证人梁某的证言及辨认笔录，证明2018年冬天，其在酒吧认识赵金辉，赵金辉自称“张刚”，说他家很有钱，想和其谈恋爱，其暗示赵金辉想去购买名牌奢侈品，后赵金辉先后给其打了9笔钱，共计187万元。二人在酒店开过房，房费二人都付过。证人梁某辨认出被告人赵金辉。 13、证人胡某1的证言，证明其于2015年经朋友介绍认识赵金辉，当时赵金辉是维睛视空公司的股东。2016年1月，赵金辉跟其和汪某说通过大数据加人工智能可以预测足球比赛的胜负，据此购买足球彩票可以赚钱，准确率达70%左右，赵金辉说要搞一个足球彩票的资金池，还有国家返还的佣金、国外的对冲机制，保证每个月能有3-6%收益，他和汪某已各投资5万元，后其投资8万元，具体购买彩票兑奖都由赵金辉负责，赵金辉每月报一次盈亏，每次都说赚钱。2016年7、8月份，赵金辉说国家给彩票店有返点，后以汪某名义在中航樾府开某一家彩票店，实际操作也由赵金辉负责。赵金辉也确实购买过彩票，彩票店里堆放有几十万元彩票，其也看过赵金辉购买彩票的情况，与他说的基本相同。2018年9月，赵金辉说投资的钱不够多，为了加大盈利，让其找人合作开彩票店并按照赵金辉的策略购买彩票、运营，收益按五五分成，亏损由三人承担，合同是其代表南京拜仁科技信息有限公司与陈某1、孙某、王某5签订的。后赵金辉以赚取足彩的钱、赚取国家返点为由不断让其加大投入，截止2019年4月，其一共投资近2000万元，其中1500万元打入了赵金辉的招商银行卡，还有400余万元直接打到彩票机里了。这些钱一部分是其自己的，一部分是其向亲戚朋友借的，其跟亲戚朋友是借贷关系，每笔都打借条，朋友给其钱不是为了投资。 14、证人汪某的证言，证明其和赵金辉是2013年在猫眼信息科技有限公司认识的，赵金辉当时是技术负责人，也是最大的股东，其是销售主管，后公司改名为维睛视空有限公司，其于2015年6月离职。2015年12月，赵金辉跟其说他研究出一个程序能预测足球比赛的胜负概率，可以用该程序购买体育彩票竞彩，其知道赵金辉是做数据分析的，遂转账7000元让赵金辉帮忙购买彩票，后其通过赵金辉又认识了胡某1，胡某1也加入一起投资。其陆续转给赵金辉5万元，赵金辉每月都告诉其赚钱了并按月支付收益，最先彩票都是在翠屏国际城王某某1开的彩票店购买的。2016年7月，其和赵金辉、胡某1在中航樾府以其名义开某一家彩票店，并招聘王某4做收银，其出资30万元，胡某1出资200万元，赵金辉出资30万元，赵金辉具体操盘，每月给其和胡某12.5-3%收益，赵金辉还让其和胡某1喊他人过来投资，来扩大投资金额。2018年6月，赵金辉提出做彩票对冲业务，并说他朋友苏某替三人充了一笔对冲资金，后赵金辉又提出对冲资金可以让别人的彩票店加盟，之后有一个叫陈某1的人加盟了。2018年底，赵金辉说苏某家要开船厂，要把资金池里的资金抽回，因为彩票利益很大一部分靠彩票对冲，所以必须把资金池补起来，赵金辉让大家凑钱，其补了140万元，胡某1、陈某1也补了。自2018年12月开始，赵金辉找理由不再按月支付收益。2019年1月，赵金辉让其出资购买亚洲杯比赛的彩票，其转给赵金辉185万元，2019年2月其陆续要回160余万元。2019年3月底，赵金辉开始短暂失联；4月13日，赵金辉去了北京，之后就失踪了。其一共损失200余万元，这里面有自己的钱，也有其向别人借的钱。 15、证人高某的证言及交易明细清单等书证，证实其于2017年底开始投资彩票，目前损失900余万元，其中140万元是赵金辉向其借的，400万元是投资彩票项目的本金，220万元是赵金辉让其打给张某某的，说他欠张某某代打彩票的钱，让其帮忙周转，还有100余万元是其代赵金辉代打彩票的钱。这些钱大部分是自己的，小部分是亲戚朋友的，当时赵金辉跟其说月收益2-4%，亏损概率很低，并让其去找资金、找投资人，可以承诺别人月息1%。其找了身边一些朋友，如实讲了彩票项目的事，把赵金辉介绍的情况都跟他们讲了，后其朋友熊某投资245万元，损失200余万元；颜某投资45万元，损失40余万元；胡某某投资100万元，损失90余万元；丁某投资100万元，损失90余万元。2018年10月前，其转给赵金辉的钱都是投资彩票项目的，10月份后赵金辉让其开彩票店帮他打彩票，收益是体彩中心返利7%的一半，其他的赚亏都是赵金辉的。其还介绍张某3、徐某认识赵金辉，后二人跟赵金辉合作开某彩票店，跟其一样帮赵金辉代打彩票，后其发现开彩票店帮赵金辉代打彩票根本就是亏钱，赵金辉就是骗大家的钱去赌彩票。赵金辉还跟其讲了很多项目，每个项目都有很高的收益，2018年底赵金辉跟其说了“一带一路”项目，说他亲戚是唐山政法委书记、认识中铁投公司的大领导，他就是通过政法委书记拿到“一带一路”项目的，因其资金全部陷到彩票项目里了，其就未关注该项目，后其听说王某1投资该项目被赵金辉骗了很多钱。 16、证人张某1的证言，证明2015年底，其到南京拓扑信息科技有限公司担任研发主管，赵金辉和胡某1均是公司股东，公司做软件和ＡＰＰ程序开发。2017年8月，胡某1和赵金辉成立拜仁信息科技有限公司，该公司除了做软件和ＡＰＰ程序开发外，还做足球大数据业务，足球大数据业务由赵金辉负责，赵金辉说他有一个软件能自动分析足球比赛预测结果，根据预测结果购买彩票能产生收益，而且要做一个资金池，让人投钱进来，投资人每月会有3%收益，赵金辉就是这样对外宣传的。之后有人相信就陆续投钱给赵金辉搞足球大数据，胡某1投了2000万元、汪某投了300余万元，其也投钱了，后亏损5万元。赵金辉说该软件是从英国等国家买的足球数据，然后由他自己编写的一套神经网络算法，可以分析足球数据生成投资策略，英国的威廉希尔博彩公司提供一个接口给赵金辉，软件根据投资策略自动到博彩公司买卖彩票，产生收益，其未见过赵金辉的足球大数据分析软件，也未见过买来的足球数据，不知道真假。期间胡某1曾想跟苏宁合作，苏宁要求看这个足球大数据软件，赵金辉未拿出来，合作不了了之。2018年8、9月份，其基本不到公司，2018年底彻底离职。 17、证人胡某2的证言，证明其在赵金辉的公司上班，负责维护“辉聊球专业版”微信公众号，是客服人员，赵金辉就是通过该微信公众号为自己做广告，赵金辉会用程序滚数据出来并形成一个数据表，其发布在公众号上，别人看不懂就会联系客服，其就按照赵金辉的解释答复咨询人，其理解该公众号就是一种效应，让汪某、胡某1和其他人对他更加信任，就会有更多投资。 18、证人张某2的证言，证明其曾在赵金辉的维睛视空有限公司实习。2017年3月，赵金辉让其到南京做微信公众号“天天鉴球”，其负责公众号涨粉，后公司又做了“辉聊球专业版”微信公众号，让其写头条咨询，其办公地点在中航樾府彩票店的二楼，公司除了赵金辉还有汪某、胡某1两个投资人和五六个员工。赵金辉说他做了一个软件，可以通过大数据分析预测足球比赛的胜负，提高彩票的中奖率，每月利润3%以上，另外彩票中心还有7%的返点，其先后投资20余万元，汪某、胡某1和公司员工都投钱了，赵金辉未投，赵金辉还通过其建行卡往他彩票店的彩票机里充值。后赵金辉又让汪某、胡某1加大投资，并让他们找别人来投资，给别人2.5%收益，剩下的自己分，还说对冲能赚很多钱。“一带一路”项目肯定是骗局，苏某、王某1都被赵金辉骗了去投“一带一路”项目，赵金辉出事后，王某1给其看了一个赵金辉发的转账截图，显示南京飞畅科技有限公司转账1亿多，其看过原件，原件是其和赵金辉一起去招商银行打印出来的，转账截图上面的数字是Ｐ过的，其知道赵金辉根本未投资什么“一带一路”。高某是“天天鉴球”的合作商，听说开某一家彩票店，损失900余万元。 19、证人陈某1的证言及合作协议书、借款合同等书证，证实2016年其经同学程某介绍得知胡某1他们做大数据，可以通过预测数据投资彩票赚取收益，其投资了10余万元，固定拿收益。2018年6月，胡某1跟其说可以自己开彩票店，每年收益10%，后其和程某、江某共同申请并以其名义开某一家彩票店，其和南京拜仁信息科技有限公司签订合作协议，其通过拜仁信息公司提供的策略进行打单，赚取收益双方平分，亏损由拜仁信息公司承担。彩票店于2018年9月1日营业，因店内无机器，其开始在汪某店里的机器上充值100万元，10月份其店内机器到了，其充值100万元，后固定拿收益。之后其在汪某处投资本金440万元，在其店内机器充值约440万元，胡某1为增加六合彩票店业绩让其转款150万元。2019年1月，胡某1说赵金辉的家庭企业要周转，要提取1000万元保证金，为继续操作彩票对冲业务，需把保证金填上，向其借款200万元，其把200万元打给赵金辉，赵金辉写了880万元的借款合同，包含汪某和六合彩票店的600万元，汪某和胡某1作担保，后还款二三十万元，并于2019年3月又签订了一份830余万元的借款合同。2019年4月18日，其听胡某1讲赵金辉跑了，赵金辉是胡某1的技术合伙人，主要提供数据策略，其充值过程中给赵金辉打过两次钱，共计530万元，是直接转账给赵金辉的，后面的借款合同也是赵金辉出面签订的。其一共投资940万元，亏损800余万元。 20、证人徐某的证言及交易明细清单、彩票、聊天记录等书证，证实2018年上半年，其通过高某介绍认识赵金辉，赵金辉是搞足彩大数据的，能预测足球彩票的中奖率，还搞了一个“天天鉴球”公众号，发布预测足球彩票的相关信息。后赵金辉和其谈合作，由其开彩票店，赵金辉出购买彩票的数额，其垫资打彩票，中奖的盈利和彩票中心的返佣由其和赵金辉对半分，如未中奖，赵金辉就把购买彩票的钱给其，保证其盈利。自2018年6月开始，其和赵金辉合作做彩票生意，前期盈利，后期一直亏本，至2018年12月赵金辉欠其七八百万元，其盯着赵金辉要钱，后赵金辉还款六七百万元，尚欠100余万元，后其听讲赵金辉跑路了。 21、证人张某3的证言及交易明细清单等书证，证实2017年10月，其经高某介绍认识赵金辉，赵金辉是做彩票投资的，他那边有一个软件能预测足球比赛的胜负，保证2.5%以上盈利。其先通过高某投资二三万元，每月按期收到盈利，后高某让其直接把钱转给赵金辉投资，其先后投资686万元，一直到2018年12月其正常收取投资收益，后其催要本金，赵金辉陆续归还400余万元，损失200余万元。2019年1月，其看朋友徐某、高某通过开彩票店的方式和赵金辉合作投资，后其也开某一家彩票店并帮赵金辉购买彩票，后亏损24万元。 22、证人张某4的证言，证明赵金辉是其高中同学。2019年4月初，赵金辉跟其说他的“一带一路”项目的合伙人被抓了，资金全部被冻结，信用卡还不上钱，向其借款，后其借给赵金辉3万元。 23、证人田某的证言，证明其系追星汽车销售公司员工。2019年1月，赵金辉在其店内以127.92万元的价格购买保时捷轿车一辆，并于2019年3月以120万元的价格又将车卖给店里。 24、证人王某4的证言，证明2016年7月其经赵金辉介绍到中航樾府彩票店工作，主要工作就是帮人打彩票，彩票店由赵金辉负责经营，因为彩票店的销售和对账情况都由赵金辉负责，而且彩票店的彩票主要由赵金辉自己打票，成千上万的打，很少有外面的客人来购买彩票，彩票机里没钱了，其会跟赵金辉讲，赵金辉会充值，其工资和日常报销由汪某负责。 25、证人陈某2的证言，证明其系江宁区体彩中心的员工。2016年2月，汪某注册彩票机，在静淮街喜悦广场，商家可以在自己的彩票机里充值，充值后可以用彩票机对外销售，彩票店靠返点获利7.5-10%，2017年以后返点都是打到彩票机里的，彩票机里的钱必须由机主申请才能提现，汪某曾提现300万元，打到了汪某注册时提交的银行卡里，2019年5月汪某将三台彩票机注销了。 26、电子证据提取笔录、聊天记录等书证，证实公安机关从王某1手机中提取到王某1和赵金辉之间的聊天记录，以及赵金辉发送给王某1的虚假的完税证明、投资转账记录。其中，2019年1月29日的聊天记录中，王某1称“一带一路”按照1650万元算，不要再调整了，有1510万元左右是按照16%融进来的，还有140万元左右是按照8%融进来的。 27、手机检查照片、情况说明、中纪委官方网站报道，证实经对赵金辉的手机进行检查，无王某某1的相关信息，且其手机内保存有原中国铁路建设投资公司总经理王某某2于2019年7月26日接受审查调查的中纪委官方网站新闻截图，王某某2于2017年7月退休。 28、营业执照、工商登记资料等书证，证实2017年7月27日，南京舟济信息科技有限公司注册成立，法定代表人为赵金辉，注册资本100万元，经营范围信息技术开发与技术服务、技术咨询；计算机软件开发、销售及技术服务；计算机系统集成；数据处理；智能电子设备开发、销售及安装服务。 29、不动产信息查询、购房合同等书证，证实余某于2018年6月5日购买江宁区秣陵街道中航樾府××栋××室房屋，价格为330万元。 30、银行交易明细、审计报告、转账记录电子数据、借款协议等书证，证实赵金辉与王某1、胡某1、汪某等人的资金往来情况。其中，王某1于2018年9月29日收到任某2、周某各转账100万元，并于当日转账330万元至赵金辉账户；王某1于2018年10月31日通过上海阮馨贸易有限公司转账950万元至赵金辉账户；2018年11月，赵金辉出具借款协议，载明因公司对冲资金需要，于2018年10月借入资金750万元，后因其投资北京公司，赵金辉向王某1提供资金担保，共计担保400万元，综上赵金辉共计向王某1借款及担保1150万元；王某1于2018年11月27日收到任某2转账55万元；王某1于2018年12月25日至2019年1月9日共收到袁某转账25万元、王某2转账50万元、任某2转账150万元、方某转账150万元、张某转账550万元、王某3转账200万元，共计1125万元，并于收款当日或次日先后将款项转至赵金辉账户；自2018年12月至2019年4月15日，王某1收到赵金辉转账共计112万余元。 31、二手车买卖合同、电子回单等书证，证实2019年1月31日，赵金辉以127.92万元的价格购买保时捷帕拉梅拉汽车一辆，并于同年3月6日以120万元的价格将该车出售。 32、出入境信息、住宿记录等书证，证实2017年至2019年间，赵金辉的住宿和出行情况。其中，2019年4月16日赵金辉自北京出境至阿联酋，后在萨拉热窝、阿布扎比等地停留。 33、公安机关的常住人口基本信息、受案登记表、立案决定书、发破案经过、临时羁押犯罪嫌疑人证明书等书证，证实赵金辉于2019年12月31日在罗湖出入境边防检查站入境时被公安机关抓获，并临时羁押于深圳市第一看守所，其作案时已达完全刑事责任年龄。 针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 一、关于本案的定性 被告人赵金辉及其辩护人提出“一带一路”开曼铁路建设项目是真实存在的，现有证据不足以证明该项目是被告人赵金辉虚构的辩解和辩护意见，经查，被害人王某1的陈述、证人张某2的证言、被告人赵金辉的供述与银行交易明细、虚假的转账记录和缴税证明、中纪委官方网站报道等书证能相互印证，证实原中国铁路建设投资公司总经理王某某2已于2017年7月退休，被告人赵金辉主张与王某某2合作“一带一路”开曼铁路建设项目，无事实依据，且相关银行流水亦无其投资开曼铁路建设项目的相关记录，被告人赵金辉所提供给被害人王某1的虚假转账记录和缴税证明均系其伪造的，其本人的供述亦证实其将上述款项未用于投资项目，而用于弥补彩票项目的亏损，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。 被告人赵金辉提出其行为应构成非法吸收公众存款罪的辩解意见及其辩护人提出被害人王某1属于投资行为，起诉书指控被告人赵金辉犯诈骗罪的证据不足的辩护意见，经庭审查证，被告人赵金辉虚构投资“一带一路”开曼铁路建设项目的事实，以高额回报为诱饵，通过伪造虚假的转账记录和缴税证明等手段，骗取被害人王某1投资款人民币1400余万元，并将该款项用于挥霍、偿还债务、弥补彩票亏损等，后又逃匿出境，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。 二、关于犯罪数额的认定 被告人赵金辉提出被害人王某1宣传“一带一路”项目的资金未全额汇给其，其对数额有异议的辩解意见，经庭审查证，被害人王某1先后向方某、袁某、任某1、王某2、王某3等人宣传“一带一路”项目，自2018年12月25日至2019年1月9日间，被害人王某1收到方某、袁某、王某3、王某2、任某1转款共计人民币1125万元，并于当日或次日转账至被告人赵金辉账户；被告人赵金辉为投资北京公司向被害人王某1担保借款人民币400万元，再扣除被告人赵金辉于2018年12月至逃匿期间转至被害人王某1账户人民币112万余元，公诉机关按照人民币1400余万元计算被告人赵金辉的诈骗数额并无不当，故对该辩解意见不予采纳。 本院认为，被告人赵金辉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人赵金辉犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。公诉机关提出判处被告人赵金辉有期徒刑十三年至十四年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵金辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2033年6月30日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人赵金辉退赔被害人王某1损失人民币1400万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱世珍 人民陪审员  刘万红 人民陪审员  丁利权 二〇二〇年十二月十八日 法官 助理  邵振旭 见习书记员  杜 巧 见习书记员  朱叶蕾