吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0781刑初188号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人刘广瑞，男，1965年3月25日出生，汉族，初中文化，中共党员，曾系扶余市十七届人大代表，个体，现住吉林省扶余市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月5日被刑事拘留，2020年1月10日被执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 委托辩护人李晓旭，吉林吉天行律师事务所律师。 扶余市人民检察院以扶检一部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告人刘广瑞犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行合议制审判，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员刘大明出庭支持公诉，被告人刘广瑞及其辩护人李晓旭到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2019年，被告人刘广瑞以自己在扶余市长春岭镇开设的广瑞五交化商店为依托，以经营为由，高于银行利息为诱饵，向不特定人员集资借款。自案发，非法吸收张某1、鞠某、董某等435人资金累计4427.5288万元人民币，尚未归还。 经本院审理查明，被告人刘广瑞非法吸收438人资金累计4421.1288万元人民币，尚未归还。其他与公诉机关指控的事实一致。 上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，并有企业工商登记、房屋产权信息、银行资金收支明细、情况说明、住院病历、户籍信息及无违法犯罪记录证明、抓捕经过、到案经过、谅解协议书等书证、证人崔某、刘某、杨某、张某1、鞠某、董某、郝某、张某2、李某1、李某2、白某、王某1、张某3、柳某、李某3、王某2、周某、王某3、方某、贾某等438人的证言、被告人刘广瑞的供述和辩解、光碟一张予以证实，足以认定。 辩护人认为，根据本案证据显示的情况看，刘广瑞不构成非法吸收公众存款罪。1、本案没有证据可以证明刘广瑞通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。2、未经有关部门依法批准并不是非法吸收公众存款犯罪的充分条件，被告人与出借人之间是民间借贷关系。3、被告人借用资金，是为了生产经营，而不是借用合法经营形式吸收资金，不存在扰乱金融秩序。 综上，本案被告的行为不具备构成非法吸收公众存款犯罪所要求的同时具备四个条件，所以认定其犯有非法吸收公众存款罪的证据不足。 如果法庭经审理，依然认定被告人罪名成立，也请法庭认定被告人存在以下法定、酌定的量刑情节：1、在被告人知道可能涉嫌非法吸收公众存款犯罪时，没有采取逃避侦查的方式来应对，而是主动前往公安机关陈述自己可能涉嫌非法吸收公众存款犯罪的事实并如实告知自己的行踪，应当认定刘广瑞是自动投案，且构成自首。2、在侦查阶段接受讯问时被告人就表示认罪，且提出用资产偿还债务，应当认定在侦查阶段即认罪认罚。3、被告人吸收资金的行为不具有非法谋利之目的，也不存在挥霍资金的行为，是为了生产经营所需，与民间理财机构那种以牟利为目的，高息为诱饵的行为有显著区别。4、公诉书认定的4427万元的数额中不全是本金，还有利息。5、被告人的资产能够覆盖出借人的债权，妥善处置的话，能使出借人的款项得到偿还。6、部分出借人主动表示谅解、希望法院对被告人从轻判处，使其能够早日解决债务问题。 辩护人提交了资产评估报告一份、房地产评估报告一份，用于证明被告人刘广瑞的资产足以覆盖出借人的债权数额。 本院认为，被告人刘广瑞违反国家有关规定，扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人案发后认罪态度较好，如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人刘广瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币300000元（刑期自判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日起至2025年12月4日止，罚金自判决生效后十日内缴纳）。 责令被告人刘广瑞退赔投资人存款合计4421.1288万元，其中张某110.1万元、鞠某20万元、董某7万元、郝某2.8万元、张某214.5万元、李某110万元、李某27万元、白某13.7万元、王某15万元、张某39.4430万元、柳某2万元、李某36.05万元、王某27.7万元、周某9.9万元、王某38.5万元、方某21万元、贾某12.6万元、崔香菊22万元、鞠承本7.9万元、苏国11.7万元、李微微3.72万元、郭伯志7.7万元、李洪丽2万元、何玉江4万元、张春英5万元、张会平2.45万元、董秀云10万元、代金富3.08万元、王影21.12万元、张德军6.26万元、袁树权4万元、杨艳秋4.8万元、徐俊枝0.8万元、鞠凤同50.1万元、郭永江15万元、常香连5万元、李波10万元、石淑娟19.5万元、常秀玲8.7万元、陈景昌10万元、马云玲21.5万元、赵秀芹3万元、康亚琴12.1万元、汪涛50万元、李雪红22万元、胡淑芬1.85万元、柳占阁2万元、孙国莹1.56万元、候小云3万元、周玉民4万元、魏巍7万元、王艳芬10.23万元、寇振玲4.04万元、尚志荣9.5万元、丁云龙3.7万元、陈百克1.8万元、楚建彬3.5万元、陈百秋4万元、杨红伟6.28万元、李凤香3万元、于国武6.93万元、杨志华3万元、范永福3万元、李华4.5万元、于淑艳3万元、周慧玲2万元、范立杰3万元、李彬5.64万元、高亚范1.36万元、于淑霞13.2万元、张立梅8.4万元、张丽娟16.6万元、张立红10万元、张中华9万元、梁晓宇9.965万元、何玉学5.11万元、李清1.55万元、樊俊双3万元、王佳成4.8万元、张桂芝9.4万元、王国文2.8万元、王国军6.13万元、贾晓英7.83万元、张力力4.55万元、安宏伟9万元、李兴臣4.4万元、王亚娟4万元、李玉花10万元、谷波5万元、张秀梅16.78万元、朱洪双43万元、万希生1.5万元、万淑华7.53万元、汪娜4万元、刘亚杰6.86万元、万希才15万元、郭丽新16.8万元、郭吉祥13万元、郭福生5.5万元、刘文涛5.86万元、徐亚文44.8万元、肖永福12.75万元、阎成侠36万元、闫和静33万元、王淑芝23.25万元、刘奇14.25万元、王春海22万元、邵凤7万元、纪雪莹9万元、刘兴杰10万元、宋敬辉24万元、郭华春100万元、高桂侠5.65万元、于胜利10万元、于海晶58.85万元、张云富55.8万元、于海超10万元、宋景文43万元、张希林5万元、何立民5万元、陈志山7万元、张成新3.6万元、张慧杰5万元、王亚芳12万元、胡影14万元、韩娇3万元、乔波3.3万元、潘宝4万元、高仁键5.47万元、高清臣0.7万元、李胥才40万元、张桂芹5.5万元、张杰10.1万元、沈秀华0.75万元、翟雪5万元、崔大义5.6万元、刘井玉3.5万元、候秀杰11万元、夏振海9万元、才杰21万元、才芝35万元、才敏80万元、才晶110万元、王文学15万元、鄂忠华6.95万元、刘广伍14.34万元、赵敏4.24万元、赵群0.6万元、王丽娟43万元、王立明2万元、韦发1.6万元、王宽11万元、曲淑芬2.4万元、宋艳秋5.25万元、张金龙5.67万元、潘翠2.5万元、潘海波3.5万元、于冬梅1.35万元、刘国贤0.95万元、刘国华8.3万元、孙敬辉40万元、张云山44万元、刘颖26万元、于清君6.6万元、于振国3万元、杨秀文1万元、于庆红1.98万元、宣平革1万元、刘广海15.7万元、刘勇28.3万元、乔杰7万元、刘广贤8万元、宋春生1万元、于洪会2万元、刘广金17.95万元、张玉0.91万元、尚广范1万元、刘帮旭2.2万元、苗晶9万元、刘晓丹89万元、葛井富12.2万元、葛井学2万元、刘亚范8.5万元、孙文侠5万元、杨龙1万元、孙文杰1万元、李国光4.56万元、李景超1万元、荣立英3.2万元、林桂侠2.11万元、张丛信1万元、张丛波7.9万元、刘玉峰4万元、孙振波1.3万元、赵丽娜0.33万元、葛希军1.7万元、丁云峰4.1万元、张君学11.5万元、徐云龙3万元、徐艳荣4万元、常虹3万元、弭希芹5万元、孙立华1.25万元、孙立芝2.23万元、郭鹏2.9万元、彭艳茹24.98万元、郭有华1.089万元、郑春颖3.3万元、陈永丰3.1万元、杨雪梅4万元、梁继成1万元、梁继超1万元、沈亚兰1.5万元、吴加良1万元、唐兆寿33万元、郭有林7.86万元、郭文学4.274万元、张雪鹏4万元、任凤云18.5万元、付宝春13万元、胡井义14.3万元、代金民7.3万元、于春宇5.5万元、杜景春5万元、王英洲29.5万元、李桂英2万元、李敏47万元、宋国义1万元、荀春德20万元、郭立娟30万元、王玉侠3.45万元、张丽影3万元、任晓丽20万元、王淑文2万元、郑洪昌7.2万元、李淑珍4.2万元、敖振英6.6万元、李丽娜1万元、寇井林7万元、寇艳5万元、张春发5万元、王秀英2万元、杨彬11万元、马蕾24万元、刘彦成1.5万元、刁亚玲5.5万元、楚中全3.3万元、刘志军6.42万元、张景田1.6万元、张春来7.38万元、贾恩海3.9万元、林增才1.43万元、刘亚梅11万元、戚柏辉5万元、鞠凤义3万元、焦术林5万元、范秀荣5万元、李秀芝17.7万元、刘玉琴28.83万元、杨信5万元、王晓玲6.81万元、王晓丽17.7万元、罗显义2.2万元、张淑侠7万元、王丽荣10万元、李玲凤6万元、陈凤云5万元、崔永群6万元、郭丽琪13.45万元、高杰3万元、周松林5万元、刘春12.075万元、刘海廷1.2万元、姜志民4.75万元、罗占军3万元、蔡凤丽2.08万元、赵秀玲1.2万元、赵国柱2万元、张艳芳4万元、谢顺4.3万元、王占奎4万元、肖玉秋7万元、刘文波4.5万元、肖雪天29.28万元、刘艳梅3万元、唐立君4.5万元、司淑芹5万元、姚兆春1.5万元、周宇来4.5万元、苏秀梅1.5万元、张殿国34万元、陈淑云2万元、贾淑芬1万元、郑伟1.1万元、刘胜才4.17万元、王微6万元、刘海利12.51万元、赵华18.32万元、于广池12.5万元、王艳秋4万元、牟军5万元、乔淑芹9.4万元、楚洪强8.3万元、郑丽华6万元、杨玉杰2.2万元、王进军6万元、王春阳6万元、石洪军3.5万元、吴淑兰4.98万元、王立民11.7万元、赵亚芝85.4万元、王玉娟1万元、徐洪伟3.96万元、郭成恩5万元、张希林5万元、初亚芬17.6万元、王丹丹30万元、赵维臣1万元、孙玉侠1万元、崔亚芹1万元、梁振和2.4万元、王子林12.1万元、尹万军11万元、张富利11.8万元、张艳萍1.6万元、付振荣3.6万元、项玉文4.1万元、张艳华3.3万元、张万志8.3万元、张琳琳11.85万元、王国军2万元、贾芝12万元、李秀英3万元、王玉平5.5万元、崔亚华9.76万元、张智兰16万元、赵明德13.3万元、许成志9.3万元、赵雪4.94万元、靳艳芬1.32万元、赵春影1.5万元、郭长亮2.5万元、郭仁海4万元、王立新36.3万元、郑伟16.01万元、李芝杰5.5万元、安国民5万元、李亚文7.64万元、葛长远3.05万元、刘奎刚1.03万元、曲吉侠9.2万元、曲庆广6.6万元、曲庆娟2.2万元、张云强17.6万元、潘云君12.5万元、李洪芝7.88万元、崔江31.97万元、崔伟5.5万元、魏秋玲26.1849万元、魏清玲26.1849万元、刘志友3.4万元、王国太3.68万元、李雪芬1.7万元、楚中华7.5万元、刘桂霞7万元、刘桂云12万元、桑坤琳1万元、王洪福19万元、马云波5万元、马玉学1万元、王洪欣14.2万元、罗喜凤7.54万元、史志文3.17万元、魏永利1.5万元、郭春生12.28万元、王永青2万元、李秀英2万元、姜丽娜5万元、徐亚文4万元、康维和57万元、盛丽宏1万元、康亚芬37.2万元、姚占文4.5万元、高淑清2万元、常久祥4万元、王长忠7万元、姜国芝3.19万元、毛文富16.8万元、毛文财0.5万元、王少年11.31万元、李淑芹4.41万元、曾宪恒6.2万元、常胜明10万元、李淑香35.1万元、马晓川3万元、张丽平1.5万元、任志强5万元、楚翠莲5万元、于艳秋16.9万元、王丽娟5万元、徐学春2.52万元、李志国1万元、乔忠芳6万元、马立红0.6万元、王国林10万元、李春英2万元、付无限10万元、史志珍2万元、史志清1万元、吕龙1万元、句永强2万元、李树峰20.5万元、吴术才10万元、尹喜林6.7万元、刘忱才22万元、戚玉红35万元、朱凤英43.04万元、霍有成2万元、葛景生4万元、李英3.8万元、王金发3.1万元、相玉传24.88万元、赵秋颖7万元、邵秀文12万元、付杨阳7.5万元、刘桂芳1.54万元、王秀民60万元、寇树峰26万元、郭海芳2.28万元、王亚君10.42万元、谢琪12.333万元、宋清0.3万元、顾雅芹2万元、张志峰1万元、钱影1万元、张海波2万元、李志伍3.5万元、孙木金5.5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  徐冬颖 人民陪审员  田 晶 人民陪审员  万 涛 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  栾晨光