四川省广元市利州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0802刑初59号 公诉机关广元市利州区人民检察院。 被告人徐云广，男，生于1975年2月，出生地四川省广元市朝天区，汉族，高中文化，自由职业，住广元市朝天区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人陈映国，男，生于1952年4月，出生地四川省蓬溪县，汉族，初中文化，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。2020年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院决定逮捕，未执行。现在家候审。 被告人刘玉梅，女，生于1962年10月，出生地四川省蓬溪县，汉族，专科文化，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人文佳蓉，女，生于1959年1月，汉族，出生地四川省广元市利州区，专科文化，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人殷伦昌，男，生于1975年11月，出生地四川省旺苍县，汉族，初中文化，自由职业，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人张焕菊，女，生于1963年11月，出生地四川省广元市利州区，汉族，高中文化，无业，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人陈桂华，女，生于1982年10月，出生地四川省广元市朝天区汉族，高中文化，无业，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人阳武，男，生于1972年4月，汉族，高中文化，出生地四川省苍溪县，农民，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。2020年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院决定逮捕，同年12月15日由公安机关执行；同年12月22日经本院决定取保候审，同日由公安机关执行。现在家候审。 被告人王莉，女，生于1975年4月，出生地四川省三台县，汉族，初中文化，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人王欢，女，生于1985年11月，出生地四川省广元市利州区，汉族，高中文化，无业，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人吴劲松，男，生于1970年6月，出生地四川省广元市利州区，汉族，高中文化，自由职业，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人昝绍俊，男，生于1968年10月，出生地四川省旺苍县，汉族，高中文化，住旺苍县。2020年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院决定逮捕，次日由公安机关执行，因病未羁押。现在家候审。 被告人许仕娟，曾用名许世娟，女，生于1963年9月，出生地四川省旺苍县，汉族，高中文化，无业，住旺苍县。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。2020年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院决定逮捕，未执行。现在家候审。 被告人杨晓燕，曾用名杨小艳，女，生于1964年11，出生地四川省阆中市，汉族，高中文化，农民，住旺苍县。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人康怀全，男，生于1974年7月，出生地四川省旺苍县，汉族，高中文化，无业，住四川省旺苍县。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人余江**，女，生于1987年12月，出生地四川省旺苍县，汉族，高中文化，住四川省旺苍县。015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 被告人胡瑞霞，女，生于1964年7月，出生地西藏拉萨市，汉族，高中文化，退休工人，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审；2020年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款经本院决定逮捕，未执行。现在家候审。 被告人冯建华，女，生于1961年5月，出生地四川省广元市利州区，汉族，高中文化，住广元市利州区。2015年10月16日因涉嫌非法公众存款，被广元市公安局利州区分局取保候审；2020年12月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院决定逮捕，未执行。现在家候审。 被告人邓嘉陵，男，生于1962年9月，出生地四川省苍溪县，汉族，大专文化，住苍溪县。2015年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家候审。 广元市利州区人民检察院以广利检公刑诉〔2017〕32号起诉书，指控被告人余仕建、徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、昝绍俊、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。公诉机关广元市利州区人民检察院指派检察员王浩入出庭支持公诉，被告人余仕建、徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、昝绍俊、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵均到庭参加了诉讼。在审理期间，发现被告人余仕建有其他犯罪事实，本院决定将其并入另案进行合并处理。该案因广元市利州区人民检察院补充侦查建议延期审理二次，本院均以同意。后经报广元市中级人民法院延期审理一次，于2018年2月12日本院裁定本案中止审理，2020年12月9日裁定恢复本案审理。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 广元市利州区人民检察院指控，2012年6月25曰，郭云通（另案处理）在广元市注册成立了广元汇燊行投资理财信息咨询有限责任公司（以下简称广元汇燊行公司），郭云通任该公司法定代表人，公司股东为郭云通、郭某，同年12月公司股东变更为郭云通、何某某。公司先后招录了多人作为其公司的管理人员及业务人员。并设立了居间风控部、财务部、市场部、综合部等部门。2012年10月和11月，广元汇燊行公司为拓展业务又分别在利州区宝轮镇、旺苍县××苍溪县设立了分公司。 广元汇燊行公司成立后，通过公司人员散发宣传资料，利用电视媒体、小报、互联网、ＬＥＤ灯广告及口口相传等方式向社会公开宣传，釆用承诺给予集资参与人按月支付投资金额1-5%的高利息等手段，向社会不特定人员变相吸收存款。2012年至2014年期间，广元汇燊行公司以四川明嘉矿业公司、广元祥木林业开发公司、四川大信房地产开发公司、苍溪红军渡房地产开发公司、青川金河大鲵养殖发展公司、遂宁乾宏纺织公司、遂宁福特尔农化公司、四川税通房地产开发公司、中江光明物业公司及吴瑶、刘茂华、毛延芬、何某某、郭某个人等多个融资项目名义面向社会不特定公众2524人非法吸收存款共27322.5万元。 其中，在2014年期间，被告人徐云广参与吸收资金1432万元，被告人陈映国参与吸收资金827万元，被告人刘玉梅参与吸收资金811万元，被告人文佳蓉参与吸收资金334万元，被告人殷伦昌参与吸收资金1624万元，被告人张焕菊参与吸收资金1088万元，被告人陈桂华参与吸收资金674万元，被告人阳武参与吸收资金554万元，被告人王莉参与吸收资金1407万元，被告人王欢参与吸收资金1220万元，被告人吴劲松参与吸收资金616万元，被告人昝绍俊参与吸收资金1171万元，被告人许仕娟参与吸收资金1337万元，被告人杨晓燕参与吸收资金1192万元，被告人康怀全参与吸收资金1719万元，被告人余江**参与吸收资金827万元，被告人胡瑞霞参与吸收资金434万元，被告人冯建华参与吸收资金402万元，被告人邓嘉陵参与吸收资金351万元。 公诉机关认定被告人徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、昝绍俊、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵的行为已构成非法吸收公众存款罪，本案各被告人均系从犯，均具有主动到案的情节，并出示了相关的书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人的供述与辩解、司法会计鉴定意见等证据支持其指控。 被告人徐云广辩解称，公诉机关指控对外吸收的数量有异议，退还的部分应该扣除，具体还有好多我也清楚，以实际没有退还的金额为准。我是一个合法的公民，若明知在公司上班是犯罪，我就不会做。公司为我们购买了五险一金，我都是受公司的安排，公司有金融部的高管。政府在监管，我就认为是合法的。我融资的资金没有一分占为己有，全是公司在用，我没有非法所得。我不构成非法吸收公众存款罪。 被告人陈映国辩解称，对于是否构成犯罪的意见同徐云广的意见。我吸收的金额只有520万元，没有800多万，请予以核实。我在公司是做勤杂的，公司的决策我一概不清楚，项目考察也是不清楚的，量刑的时候予以考虑，地位和作用不受影响，客户是我以前的单位同事，我没有宣传没有打电话，也没有做广告。本次民间投资的金融风波，政策依据也好，至少职能部门有一定的责任，时代背景和历史背景不同，上千万家公司亿万人民都是受害。 被告人刘玉梅辩解称，金额的问题，我认为应该是407万元，扣除自己的26万元，只有381万元，在公司上班是退休后家庭生活困难才来打工，当时认为公司的证件齐全，相关部门数次到公司来检查，合同版本都是标准的，作为一般的公民，在不知道法律的情况就不知道自己做的工作是违法的。在公司上了两个月的班，我没有拿一份的钱，我一直在配合公安机关调查。公司的运作是否合法我确实不知道，一切听从法庭审判，希望酌情处罚。 被告人文佳蓉辩解称，我不构成非法吸收公众存款罪，理由同徐云广一样。余额是194万元，本人向外垫资、垫付49万元，实际现在的余额是143万元，客户退走了的应该扣减。我既是投资人也是公司工作人员，用我自己的投资款和垫资款来抵扣提成款。 被告人殷伦昌辩解称，我文化知识欠缺，法律意思淡薄，自己垫资资金1万元，只是一名打工者，不知道是犯罪，只是想获取一点报酬。当时很多部门都在宣传，有些还是工商管理行政局在宣传。吸收的1624万元是不准确，这里面大部分是我的亲戚、朋友、战友。我的钱全部用于投资了，想以投资款抵扣违法所得。2015年我一直在旺苍分公司工作，自己还垫资的有费用和发票。希望从宽处理。 被告人张焕菊辩解称，讨论项目我一次都没有参与过，事情发生后，我和冯建华一直都在坚守岗位，给客户做维稳工作，我们自发收回130多万元，并对客户垫了钱，有协议，我们还垫资的有水费等。希望对我们从轻处罚。 被告人陈桂华辩解称，金额有异议，我本人只吸收了二三百万。我进公司时证件齐全，所有客户都是自己主动上门来参与集资的。 被告人阳武辩解称，对金额有异议，有些是别的员工走了给我的业务，实际我涉及的只有100万元。在公司出事后我自己都拿了20多万退给客户，出事后直到2016年元月我一直在公司工作。 被告人王莉辩解称，我应聘到公司上班，公司的证件合法，有专门的项目考察部，也有专职的律师，当时教我们填合同的时候，借款凭证和还款凭证是甲乙双方的事情，所有钱都是转走了的，我没有挪用一分一厘。我认为我自己主观上没有犯罪的故意，不构成犯罪。 被告人王欢辩解称金额有异议，进行了累计计算，且有些是老总挂在我的头上，并且钱都是返给他们的。我只是一个普通员工，若退提成款就没有罪的话，我是可以退提成款的。 被告人吴劲松辩解称，金额自己就有100多万元在里面，还有包括直系亲属一部分。文化水平不高，法律意思淡薄。自己从来没有宣传过，客户大多是亲戚，我要是知道是犯罪，我也不会把我的亲戚朋友介绍进来。依法服从法院的判决。 被告人昝绍俊辩解称，我不构成非法吸收公众存款罪，理由同徐云广一致。金额指控不实，具体几百万我也记不清楚了，他们是累加起来的。 被告人许仕娟辩解称，我不构成非法吸收公众存款罪。指控的数额有可能是累计计算，我是2012年进的公司，进公司的时候条条款款都很完善，项目的考察、决定我们也不知道。国务院的36号文件把老百姓的资金吸收起来也是合法。钱吸收到自己的手上，没有得到一份钱。我要是知道是非法吸收公众存款的话，我也不会把我自己的养老钱放在里面，进公司的时候我们还交了保证金。 被告人杨晓燕辩解称，我不构成非法吸收公众存款罪，理由同徐云广一致。数据有异议，有些是还了的应该扣除，家里人和自己的也应该扣减。至于提成款用老母亲投入的钱抵扣。 被告人康怀全辩解称，我是一个普通的员工，没有用一份钱，没有犯罪的故意，不构成犯罪。金额有异议。2015年旺苍公司出事后，我还坚守了一年，进行维稳、发慰问金工作，我抵了20万元。 被告人胡瑞霞辩解称，我们是看见手续齐全才进的公司，行业协会在2013年都还在发，吸收这些人的钱是事实，给客户进行了垫支，最好不要定罪。服从法院的判决。 被告人冯建华辩解称，我不构成犯罪，理由同徐云广一致。金额除开我自己的，不到200万。我们一直在积极的维稳，自己的养老钱也投给了公司，在外面借支了十万给集资客户，退提成款我确实有困难。最终还是服从法院的判决，也希望对我从轻处罚。 被告人邓嘉陵辩解称，我不认罪，因为我就是一个打工的。 金额有异议，合同已到期把钱都是还了的，我的对象主要是朋友、亲戚，我没有对外宣。我在公司手续齐备的情况下才来上班，我没有收客户一份钱，政府部门多次检查，作为专业人士没有提出异议，我就认为是合法的。 被告人徐云广、陈映国、康怀全提交了相关的法律及文件材料，以证明自己的行为具有合法性；被告人刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、阳武、胡瑞霞提交了代广元汇燊行公司支付集资款及留守期间的办案场所产生水、电费的协议、票据。 经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。 同时查明，2014年1至10月，各被告人获取提成款共计1080791.47元，其中被告人徐云广94676元、被告人陈映国47760元、被告人刘玉梅47866.67元、被告人文佳蓉14480元、被告人殷伦昌112312元、被告人张焕菊54892元、被告人陈桂华54192.27元、被告人阳武32324元、被告人王莉76537.60元、被告人王欢67717.60元、被告人吴劲松37585.33元、被告人昝绍俊73517.33元、被告人许仕娟79128元、被告人杨晓燕63376元、被告人康怀全106338.70元、被告人胡瑞霞24968元、被告人冯建华23096元、被告人邓嘉陵18232元、被告人余江**51792元。 在诉讼过程中，被告人徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵均退缴了2014年1至10月在广元汇燊行公司获取的提成款，被告人昝绍俊退缴提成款18517.33，尚余55000元未退缴。 上述事实，有经庭审质证并经认证的下列证据予以证实： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书。证实案件来源合法，侦查程序启动合法。 2.取保候审决定书。证实被告人被采取强制措施的种类及时间。 3.到案（抓获）经过。证实被告人余仕建系抓获归案，其余被告人均主动到案，如实供述犯罪事实。 4.被告人身份信息。证实被告人均已达刑事责任年龄。 5.证明（广元银监分局）。证实广元汇燊行公司未取得银监部门颁发的金融许可证。 6.广元汇燊行公司工商注册登记资料、营业执照、股东会决议、任职文件、股权转让协议、东城分公司设立登记及注销登记资料。证实2012年6月25日，广元汇燊行公司经广元市工商行政管理局批准成立，公司股东为郭云通、郭某，同年12月26日，公司股东变更为郭云通、何某某，公司注册资本为1000万元（郭云通出资950万元，何某某出资50万元），公司法定代表人、执行董事兼经理为郭云通，公司监事为何某某。2012年10月23日，广元汇燊行公司东城分公司批准设立，负责人为郭云通，2013年12月1日公司股东会决议注销东城分公司，东城分公司的投资客户全部并入总公司，12月5日东城分公司获准注销登记。 广元汇燊行公司成立时的经营范围为：投资理财信息咨询、企业管理咨询、房地产营销策划。2013年8月8日，广元汇燊行公司股东会决议变更为：投资理财信息咨询。自始至终广元汇燊行公司无向社会吸收存款的资质。 7.四川税通房地产开发有限公司工商注册登记资料、营业执照、股东会决议、股权转让协议。证实2013年1月7日，四川税通房地产开发有限公司经工商部门批准成立，公司注册资本为1000万元，公司股东为何某某、伍军辉，公司法定代表人为何某某，2014年7月29日，公司股东变更为何某某、伍军辉、包世伟，法定代表人变更为包世伟。 8.广元汇燊行公司文件。证实广元汇燊行公司对领导管理岗位人员的任命情况。 9.广元汇燊行公司会议记录。证实郭云通、王某、陈映国、林波、殷伦昌、陈某1、罗某、徐云广、刘玉梅、余仕建、王莉、周某1、文佳蓉、陈某2、陈远勇、张焕菊等人参与了公司对部分借款项目进行的会议讨论。从部分会议记录可以看出，对借款人的利率的确定（记录中有3分的、3分5的、4分5的，有人明确说利率在合同上不能填写）、同意借款金额的多少等都是由汇燊行公司确定，而非借贷合同当事人双方自己确定，即广元汇燊行公司从事的并非真正的居间服务，亦非仅是投资理财信息咨询工作。 10.广元汇燊行公司宣传资料、广告合同。证实广元汇燊行公司通过网站、电视台、使用相册、LED显示屏等对外进行吸收资金宣传。承诺投资安全，投资人获得安全稳定高效的收益，月利率1.5%，年利率18%。 11.广元汇燊行公司12年至14年支付业务员提成明细。证实广元汇燊行公司人员吸收投资人资金及提成情况，可以证明汇燊行向社会不特定公众吸收了大量资金及各被告人吸收的资金数额（包括续投和转项目）。 12.（广元汇燊行苍溪分公司、四川税通房地产开发公司）营业执照、税务登记等资料、何某某担保书、情况说明及认购协议书。证实2012年10月29日，广元汇燊行公司苍溪分公司成立，林波为负责人。2015年1月8日，因广元汇燊行公司不能还款给投资客户，何某某愿意用税通房地产开发公司开发的百汇广场项目所有投资收益为所有投资人进行担保，并随即让税通房地产开发公司和投资客户签订了认购“百汇广场”物业的认购协议书（汇燊行公司作为合同的居间方）。 13.遂宁“百汇广场”土地资料及查封资料、扣押决定书及清单。证实2013年10月31日，何某某取得遂宁安居区宗地编号5××1-Ｂ-1号38.2861亩土地的使用权，2015年4月23日，广元市公安局对安居-212号25524平方米土地进行查封。 2016年6月22日，公安机关对广元汇燊行公司所有的川ＨＵ××××白色丰田轿车进行了扣押。 14.四川明嘉矿业有限公司的三次借款资料，包括借款合同、融资借款委托书、代开借款凭证、退款凭证及向实际出资人代付利息委托书、还款承诺书、五矿担保责任书、明嘉公司等企业的工商、税务登记、采矿许可、借款汇入委托书、借款抵押合同、股权质押合同等。证实2013年2月28日、4月3日、4月28日，明嘉矿业公司王乾与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款委托书、借款合同等文书，委托汇燊行公司为明嘉矿业公司融资，借款合同约定借期（两次6个月，第三次借期1年），月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的余仕建作为出借人代表为明嘉矿业公司借款共计1200万元（三次分别签订了借款各400万的借款合同），出借人的出资款先指定打入汇燊行公司刘玉梅、姜雯雯的账户后，再将融资款打入明嘉矿业公司指定的杨丙菊、冯启平的账户。由汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》、《退款凭证》及每月按时向出资人代付利息。 随即，广元汇燊行公司通过宣传投资收益高，月利率1.5%（按月支付），到期退还本金为利诱，以明嘉矿业公司的名义，向社会公众137人非法吸收存款共计1200万元，后将该款全部转账给明嘉矿业公司。至案发时，尚有5人，36万元本金未退还。 15.吴瑶借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、借款合同展期申请、代开借款凭证、退款凭证及向实际出资人代付利息委托书、借款汇入委托书、催收借款本息通知书、还款承诺书、银行转款凭证等。证实2013年4月18日和11月4日，吴瑶与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了借款合同等文书，委托汇燊行公司为吴瑶借款，借款合同约定借期12个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付到账金额的0.5%。以广元汇燊行公司的周某1作为出借人代表为吴瑶、韩明强借款共计200万元，（两次分别签订了借款120万、80万的借款合同），出借人的出资款先指定打入广元汇燊行公司刘玉梅的账户后，再将融资款打入韩明强、吴瑶的账户。由广元汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》、《退款凭证》及每月按时向出资人代付利息。 随即广元汇燊行公司以吴瑶的名义，向社会公众10人非法吸收存款共计209万元，后实际共打款200万元转账给吴瑶、韩明强。 16.四川大信房地产开发有限公司的借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、大信公司营业执照、资质证书、银行交易单；集资参与人员构成及转款、利息等构成表等。证实2013年3月12日，四川大信公司法定代表人王立东与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了借款合同等文书，借款合同约定借期6个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的徐云广作为出借人代表为公司借款100万元。 随即广元汇燊行公司以四川大信公司的名义，向社会公众12人非法吸收存款共计82万元，（2013年3月15日汇燊行公司的姜雯雯通过工行转账给胡新华80万元）后给大信公司转款100万元。至案发时，未退还本金。 17.遂宁乾宏纺织有限公司的借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、股权质押合同，还款承诺书、乾宏纺织公司营业执照、组织机构代码等资料。证实2013年5月23日，遂宁乾宏公司法定代表人柯金宏与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了借款合同等文书，借款合同约定借期6个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的陈远勇作为出借人代表为乾宏公司借款2000万元，出借人的出资款先指定打入广元汇燊行公司刘玉梅的账户后，再将融资款打入乾宏公司指定的账户。 随即广元汇燊行公司向社会公众非法吸收存款2000万元，至案发时，尚有564万元本金未退还。 18.毛延芬、李某借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、汇燊行业务领导小组审议表、借款汇入委托书、还款承诺书、个人身份、房产证明、银行交易单、投资明细表等；集资参与人的材料，包括放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、资金继续出借使用协议等。证实2013年2月27日，毛延芬、李某与广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托汇燊行公司为其融资，借款合同约定借期6个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的徐云广作为出借人代表为毛延芬、李某借款60万元。出借人的出资款先指定打入汇燊行公司姜雯雯的账户后，再将融资款打入其指定的账户。 广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期可以还本。从6集资参与人处非法吸收存款60万元，2013年2月28日汇燊行公司的姜雯雯通过工行将60万元转账给毛延芬。 19.广元市祥木林业开发有限公司借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、增加融资借款协议、林权证、林权抵押登记证、森林资源评估报告、汇燊行业务领导小组审议表等。证实2013年5月3日、7月24日，祥木林业公司法定代表人刘茂华与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同及增加融资借款等文书，借款合同约定借期1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的陈远勇作为出借人代表为祥木林业公司借款共计800万元。 随即广元汇燊行公司以该公司的名义，向社会公众非法吸收存款共计835万元，后将900万元转账给该公司。至案发时，尚有175万元本金未退还。 20.陈宇隆借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、借款汇入委托书、房屋他项权证等；刘茂华借款合同、转款凭证等资料。证实2013年4月10日，陈宇隆与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托汇燊行公司为其融资，借款合同约定借期3个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的徐云广作为出借人代表为两人共借款100万元（其中陈宇隆借款40万元、刘茂华借款60万元）。后汇燊行公司向社会公众8人非法吸收存款100万元。 21.中江县光明物业有限公司借款资料，包括光明物业公司身份及验资等资料、汇燊行业务领导小组审议表、借款合同、借款抵押合同、股权质押合同，融资借款委托书、代开借款凭证委托书、组织资金委托书、银行汇款单、借款展期申请、借款明细等。证实2013年1月22日，光明物业公司法定代表人郭某与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，借款合同约定借期1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的林波作为出借人代表为光明物业公司借款1000万元，出借人的出资款先指定打入广元汇燊行公司姜雯雯的账户后，再将融资款打入光明物业公司指定的的账户。由广元汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》。随后广元汇燊行公司向社会公众非法吸收存款共计1000万元，后姜雯雯等多人转账给郭某共1000万元。 22.郭某借款资料，包括遂宁南小区农贸市场资料、借款申请、汇燊行业务领导小组审议表、借款合同、借款抵押合同、代开借款凭证委托书、退款凭证及代付利息委托书、资金汇入委托书、借款支付明细单及银行交易单等。证实2014年1月6日，郭某与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托汇燊行公司为其融资，借款合同约定借期1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的徐云广作为出借人代表为郭某借款共计3000万元，出借人的出资款先指定打入广元汇燊行公司刘玉梅的账户后，再将融资款打入郭某的账户。由汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》、《退款凭证》及每月按时向出资人代付利息。 随即广元汇燊行公司以郭某的名义，向社会公众非法吸收存款共计3711万元，后广元汇燊行公司刘玉梅通过工行多次转账给郭某账户，共计3000万元。至案发时，本金未退还。 23.何某某借款资料（安居区百汇广场资料、借款申请、汇燊行业务领导小组审议表、借款合同、借款抵押合同、资金汇入委托书、代开借款凭证、退款凭证及向实际出资人代付利息委托书）；借款转账明细及银行交易单。证实2013年11月2日、11月5日，何某某与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托广元汇燊行公司为其融资，并以百汇广场的土地做抵押，借款合同约定借期均为1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的刘玉梅作为出借人代表为何某某借款共计2000万元（两次分别签订了借款各1000万的借款合同），出借人的出资款先指定打入广元燊行公司刘玉梅的账户后，再将融资款打入何某某的账户。由广元汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》、《退款凭证》及每月按时向出资人代付利息。 随即广元汇燊行公司以何某某的名义，向社会公众非法吸收存款共计4715万元，后主要通过广元汇燊行公司刘玉梅通过工行多次转账给何某某账户，共计2050万元。至案发时，本金未退还。 24.四川税通房地产开发公司借款资料，包括税通公司身份及验资等资料、融资借款委托书、汇燊行业务领导小组审议表、借款合同、追加借款协议、股权质押合同、代开借款凭证、退款凭证及向实际出资人代付利息委托书、资金汇入委托书等；借款转账明细及银行交易单。证实2013年3月6日、8月20日，税通公司法定代表人何某某与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托广元汇燊行公司为其融资，并以税通公司的股权、中江县光明物业公司名下的土地做担保，借款合同约定借期均为1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的林波作为出借人代表为税通公司借款共计5000万元（两次分别签订了借款各900万元、1000万元的借款合同，同年3月27日增加融资借款各700万元，8月2日增加借款400万元，8月30日增加借款2000万元），出借人的出资款先指定打入广元汇燊行公司姜雯雯的账户后，再将融资款打入税通公司指定杨德账户。由汇燊行公司向实际出资人开具《借款凭证》、《退款凭证》及每月按时向出资人代付利息。 随后广元汇燊行公司向社会公众非法吸收存款共计1655万元，后主要通过广元汇燊行公司姜雯雯、刘玉梅等人多次转账给税通公司指定的账户，共计4000万元。 25.遂宁市富特尔农化有限公司的借款资料，包括汇燊行业务领导小组审议表、借款合同、工商登记资料等。证实2014年2月25日，富特尔农化公司法定代表人林波与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款委托书、借款合同等文书，委托广元汇燊行公司为富特尔农化公司融资，借款合同约定借期1年，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的殷伦昌作为出借人代表为富特尔农化公司借款1000万元。 26.苍溪县红军渡房地产公司借款资料，包括借款合同、借款抵押合同、客户构成表、投资客户资料等。证实2013年7月18日，红军渡房地产公司法定代表人罗长青与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托汇燊行公司为红军渡房地产公司融资，借款合同约定借期6个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以汇燊行公司的陈某2作为出借人代表为该公司借款500万元。随后从社会公众吸收存款的事实。 27.青川金河大鲵养殖发展公司借款资料，包括广元汇燊行公司业务领导小组审议表、借款合同、客户投资表等。证实2012年10月15日，青川金河大鲵养殖发展公司法定代表人黄大秀与广元汇燊行公司及法定代表人郭云通签订了融资借款合同等文书，委托广元汇燊行公司为其公司融资，借款合同约定借期3个月，月利率1.5%，居间服务费按月支付实际打款金额的0.5%。并以广元汇燊行公司的林波作为出借人代表为该公司借款200万元。随后从社会公众吸收了存款的事实。 28.2014年1月至10月广元汇燊行公司员工吸收公众资金统计表。证实2014年1月至10月，各被告人参与吸收公众资金的数额。由公司负责财务工作的刘玉梅提供的该员工业绩表，是将续投资客户清除后的数据。 29.公安机关情况说明。证实被告人陈远勇没有直接发展客户，未获取公司业绩提成。 （二）证人证言 1.证人郭某的证言。证实何某某以个人名义购买的百汇广场，实际是自己的哥哥郭云通出钱让何某某出面购买的，自己知道后跟郭云通商量占一半的股份，郭云通就同意了。到现在共缴纳土地出让金5800万元，都出了2900万元，再加上修售房部，设计费、广告费等，实际出资了三千多万元，郭云通也是。自己在广元汇燊行公司融资和以何某某的名义在自己开的汇聚行借款共3000万元（具体各融资多少钱打入何某某账上记不清了）。 2.证人李某的证言。该证人系毛延芬丈夫，证实2013年2月28日，自己和老婆毛延芬一起到广元汇燊行公司和徐云广谈贷款60万元的事情，约定月息一分八，一月后，广元汇燊行公司姓陈的老头又和我们补签了借款协议，月息按三分算，使用半年，合同由自己和毛延芬共同签字。60万元一次性转到自己的银行卡上。贷款后支付了十多万元利息。 3.证人向某的证言。该证人系广元汇燊行苍溪分公司员工。证实2014年3月其到汇燊行苍溪分公司上班，汇燊行经营的是投资理财业务。给客户讲的投资收益是每月利息1.5%，并按月按时打给客户指定的账户。苍溪分公司通过门口的ＬＥＤ显示屏、给咨询的客户口头讲解、客户带来的客户、客户的朋友介绍等方式获得投资客户。 4.证人唐某的证言。该证人系广元汇燊行公司综合部员工。证实公司主要是向老百姓宣传推广项目，老百姓投资就给他们1.5%的月利息，有的公司和个人找到公司借款，公司就将老百姓投资的钱借给他们。公司的ＬＥＤ显示屏有宣传投资理财的流动字幕广告，员工给自己的熟人、朋友、亲戚、同学等宣传发展投资人，也有主动来咨询员工给讲解的，投资的人各行各业都有。 5.证人曾某的证言。该证人系广元汇燊行公司综合部员工。证实广元汇燊行公司把社会上有钱要投资的人吸引到公司来投资，给他们1.5%的月利息，然后把这些钱去做另外的投资，或者借给需要借钱的公司或者个人，赚取利息差和居间服务费。 公司对外宣传方式有：门口的LED显示屏，生活向导报，印发宣传资料和口口相传等方式，宣传时都会告诉投资的人，汇燊行的投资项目可靠，利润可观等，吸引投资人投资。 6.证人包世伟的证言。证实2014年7月左右，自己受何某某安排成为四川税通房地产公司的股东，法定代表人，但只是名义上的，自己没有出资，没有参与经营管理，没有工资，也没有分红。 7.证人易某的证言。证实2012年广元汇燊行公司让他们在电视上进行宣传，向他们交纳广告费，后通过他们的采访形式，制作节目，在广元电视台的新闻频道、公共频道及利州电视台进行播放宣传，介绍他们公司的投资理财经营范围及回报率等，对他们公司提供的宣传资料再进行宣传。另外自己也看到过他们公司在“生活向导报”上进行了宣传。 8.证人王某的证言。证实2012年9月份至2013年的5月20日其在广元汇燊行公司上班。2012年10月份被升为公司副总经理，2012年11月份被升为公司总经理，直到2013年5月20日辞职期间都是总经理。自己在公司时，四川税通房地产公司两次通过广元汇燊行公司融资借款1600万元。 广元汇燊行公司通过发传单、媒体宣传、网站、员工的口头宣传等吸引投资客户，对客户介绍投资收益是每月按投资款本金的1.5%在支付，并且按月支付。自己上班期间，公司的融资项目基本都经手过，有明嘉矿业、祥木林业、税通公司、段吉良的饮料加工等。自己给公司介绍的客户很少。公司财务表显示2012年业务提成1632元,2013年业务提成288元，自己没有异议。 9.证人陈某1的证言。证实四川税通房地产公司和何某某个人借款，其实两个项目都是郭云通自己的，税通公司的法定代表人是何某某，实际控制人是郭云通，何某某是郭云通的亲表弟。为掩人耳目，郭云通借用税通公司和何某某个人名义来借款。 2012年10月10日至2014年7月在广元汇燊行公司上班，后担任过风控部负责人，在2013年的5、6月份任命为副总经理，2014年4月份任命为总经理。公司有了项目，不管是公司出去找的，还是自己主动找到公司来的，公司都先安排风控部和居间部对这些企业项目进行考察，考察过后将考察情况整理成资料向公司副总经理、总经理进行汇报，然后由他们再报给郭云通，郭云通同意后，然后召开贷款审委会，包括公司部门负责人一起商量该不该贷、贷多少等情况，然后制作融资审批表由郭云通签字。按照公司的经营模式，在收取投资人的投资款时，许诺的1.5%月息。将投资款借给项目方时，收取0.5%的居间服务员，另外收取向投资客户支付的1.5%的利息，另外还有收取一些利息，但利率不一样，有的收的低，有的收的高。 汇燊行公司通过纸质宣传资料、网站、生活向导报、公司门口LED灯、商务车车身广告以及熟人的介绍（口口相传）等吸引投资客户，对客户介绍投资收益是每月按投资款本金的1.5%在支付，并且按月支付。假如投资资金不能收回，则由公司来支付投资款，然后由公司来经过法院处置抵押物，意思就是让客户放心投资的资金是安全。 2012年10月份自己到公司工作后，公司涉及到的项目基本都亲自考察过的。在考察后要跟公司的领导层一起商量融资事情。自己在汇燊行公司经手的项目大概有：苍溪县红军渡项目、郭某的南小区市场项目和中江光明物业项目，何某某的税通公司项目，王乾的明嘉矿业项目、谈友训的祥木林业项目，吴瑶的项目、毛延芬的项目，青川的娃娃鱼养殖项目，王立东的大信房地产项目、柯金宏的乾宏纺织项目。 上班期间，自己给公司介绍的客户就是：妻子蒲大芳、妹妹陈立菊、妹夫曾其龙、表妹王春华、妻子的朋友王秀萍和李玉华。2014年提成6576元，业绩是186万元，其中83万元是自己以妻子名义投的；2013年提成6072元；2012年提成672元。 10.证人周某1的证言。证实2012年9月到2014年3月其在广元汇燊行公司上班。最初是广元汇燊行公司宝轮分公司的经理，主要管理分公司日常工作，和给客户介绍相关投资情况；2013年5月调入汇燊行总公司任副总经理，主要是分管市场部和居间部；2013年10月任广元汇燊行公司总经理，负责财务部和综合部的工作。 自己在广元汇燊行公司经手的项目能记起的大概有6个项目：吴瑶的项目、苍溪县红军渡项目、谈友训的祥木林业项目、郭某的南小区农贸市场开发项目、何某某的税通公司项目、富特尔项目。 公司对业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2012年、2014年自己总共有投资客户19人，金额452万元，提成20562元；2013年提成是47064元。自己在公司投了30万元，已经全部退出了。 11.证人苗某的证言。证实2012年9月底自己到广元汇燊行公司市场部上班，作理财顾问，当时用的名字是何沁。市场部主要是拉社会上的人来公司投资。公司主要是拉社会上的人来投资和需要资金的人或企业到公司来借钱。有时我们会到街上人多的地方随意发放宣传单，没有特定人群。也有员工动员身边的亲戚朋友来公司投资。提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己动员了多人到公司投资，有少部分是同学或熟人，大部分不认识，自己投资了1万元，但已经退出了。具体是2012年10至12月，2014年1月至10月总共有投资客户273人，投资金额1889万元，提成71299元，但有256万元是别人帮其完成任务，写在其名下，故实为1633万元；2013年只记得提成是33816元。 12.证人谢某的证言。证实2012年10月至2014年6月在汇燊行公司市场部上班做业务顾问，主要是给客户介绍投资项目并协助办理相关手续。广元汇燊行公司主要就是通过门前的ＬＥＤ显示屏，报纸、街上发转单等方式宣传业务。介绍客户的业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己投资了10万元，但都退出来了。2012年11月至12月，2014年1月至5月总共介绍有投资客户132人，投资金额1155.5万元，提成42200元；2013年只记得提成是36504元。 13.证人张某的证言。证实2013年4月到广元汇燊行公司财务部上班，做账报税。每个职工都有吸收客户投资的任务，财务部主要职责就是给项目方打款，给投资人支付利息，公司财务方面的工作。广元汇燊行公司门前有ＬＥＤ显示屏（上面有利率等信息），纸质宣传资料、等宣传业务。介绍客户的业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。朋友知道自己在汇燊行工作，问公司情况后自己就给他们讲了公司在融资，月收益是1.5%，朋友觉得其在财务部上班放心，就来投资，这样朋友间就相互传开了，他们就找到自己，自己就带到市场部，在办完手续后算自己的业务。2014年1月至10月总共介绍有投资金额339万元，提成13841元；2013年只记得提成是2520元。 14.证人何某的证言。证实2012年10-11月在广元汇燊行公司宝轮分公司上班，2013年5月又到汇燊行上班，岗位是业务顾问，主要是给客户介绍推荐公司的投资项目，并协助办理相关手续。业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2012年11月，2014年1月至10月总共介绍有投资金额631万元，投资客户71人；2013年只记得提成是6504元。 15.证人余某的证言。证实2012年10月到广元汇燊行宝轮分公司市场部上班，做理财顾问，宝轮分公司只负责吸收客户来投资，不负责往外放款，项目方不与分公司对接。自己主要对社会上的不特定群体宣传汇燊行的投资、理财业务，吸引大家来投资。有给自己亲戚朋友讲的，也有来公司自己给宣传的，从而吸引大家来投资，签订合同，由客户将投资款打入汇燊行指定的账户。投资的人有亲戚朋友，也有很多不认识的人，包括各个阶层的人。公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2012年11-12月，2014年1月至10月总共介绍有投资金额2652万元，投资客户243人，提成99054元；2013年只记得提成是43680元。 16.证人罗某的证言。证实2012年9月至2013年12月在广元汇燊行公司上班。开始在东城营业点，2012年11月左右，到苍溪分公司负责，2013年3月份回东城点负责，2013年12月底辞职，东城点人少公司就和总部合并了。自己除负责过对两个地方的员工进行管理，就是传达公司的一些项目情况，另外主要职责和业务员一样，也要做具体业务。公司的客户来源有上门客户，即来公司咨询后办理了投资，有广告客户，即公司发传单，当时公司要求业务员天天上街发传单，自己也参加，2013年秋交会时，自己当时在国际商贸城组织业务员发传单。另外还有亲戚朋友相互转告，也有一部分。 公司的工资薪酬都是按基本工资和业务提成两部分。业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2013年全年提成10414元；2012年提成2148元。 17.证人陈某2的证言。证实2013年3月到广元汇燊行公司苍溪分公司上班任经理，至2015年6月30日在公司上班。工作职责是对分公司员工进行管理，还有具体业务上的事情，自己也要做业务工作。苍溪分公司经营的就是投资理财业务，就是给总公司提供的投资项目给员工讲解，让他们按照项目资料进行宣传，给投资客户讲解，在苍溪开展融资业务，并将融资款转到项目约定的账户。自己和亲戚朋友等一起时会介绍公司业务，自己的亲戚朋友又给他们的亲戚朋友口口相传来公司投资。另外分公司门口有一个ＬＥＤ显示屏进行宣传（有年收益率18%等信息），看到后也来主动投资。2013年初还有印制的给客户的纸质宣传资料，供上门咨询的客户自行查看。 公司对业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2014年1月至10月自己总共有投资客户金额3589万元，提成84581元；2013年提成是52128元。 18.证人满某的证言。证实2012年11月到广元汇燊行公司苍溪分公司上班做理财顾问，苍溪分公司经营的业务是投资理财业务，就是给总公司提供的投资项目在苍溪推广，开展融资业务。给投资客户讲所有项目都有超额抵押物，假如资金出现问题或偿还不了，公司可以将抵押物变卖后偿还投资款。客户的投资收益是每月按投资金额的1.5%计算。分公司门口有一个ＬＥＤ显示屏进行宣传（有利率等信息），有印制的关于投资理财的纸质宣传资料，供上门的客户自行查看。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己和妻子何学君的名义投资了19万元，未收回本金。2014年1月至10月总共介绍有投资金额840万元（其中有周某2客户的272万元），提成24168元；2012年提成144元；2013年提成是6744元。 19.证人钱某的证言。证实2012年11月到广元汇燊行公司苍溪分公司上班做理财顾问，苍溪分公司经营的业务是投资理财业务，就是给总公司提供的投资项目在苍溪推广，开展融资业务。给投资客户讲所有项目都有超额抵押物，假如资金出现问题或偿还不了，公司可以将抵押物变卖后偿还投资款。客户的投资收益是每月按投资金额的1.5%计算。分公司门口有一个ＬＥＤ显示屏进行宣传（有利率等信息），有印制的关于投资理财的纸质宣传资料，供上门的客户自行查看。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己投资了100万元，现在还有10万元的投资，未收回本金。在公司的业绩加上自己投资的10万元，共有73万元，这些钱本金都没有收回。领取业务费表中2012年提成2688元；2013年提成10032元；2014年提成11328元，这些数据与实际领到的提成有出入，有时是为了完成任务，别人的客户写在自己的名下，但这种情况不多，所有这些数据与实际情况相差不大。 20.证人郑某的证言。2012年11月到广元汇燊行公司苍溪分公司上班（理财顾问），苍溪分公司经营的业务是投资理财业务，就是给总公司提供的投资项目在苍溪推广，开展融资业务。给投资客户讲所有项目都有超额抵押物，假如资金出现问题或偿还不了，公司可以将抵押物变卖后偿还投资款。客户的投资收益是每月按投资金额的1.5%计算。分公司门口有一个ＬＥＤ显示屏进行宣传（有利率等信息），有印制的关于投资理财的纸质宣传资料，供上门的客户自行查看。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2014年1月至10月总共介绍有投资金额488万元（有很多人是重复投资），提成12846元。 21.证人周某2的证言。证实2013年3月到汇燊行苍溪分公司上班（理财顾问），给投资客户讲所有项目都有抵押物，假如资金出现问题，这些钱由公司支付，然后公司处置抵押物。客户的投资收益是每月按投资金额的1.5%计算，按月打入客户卡内。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2013年全年提成6000元；2014年1月介绍有投资金额58万元，提成1392元。2月离开公司后，还有继续投资的客户（272万元）转给了满某，算他的业务，但提成满某给了我。自己在公司期间总共接待了大约十多个客户，投资款100多万元。自己投的23万元也还未退出。 （三）被害人陈述 1.苍溪县红军渡房地产开发公司集资参与人的陈述、报案材料（报案表、理财居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议、出借人代表推荐书）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期还本。各集资参与人按广元汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以苍溪县红军渡房地产开发公司名义向社会公众吸收资金，集资参与人本金未归还的事实。 2.遂宁乾宏纺织有限公司集资参与人的陈述、报案材料（报案表、放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议、出借人代表推荐书）。证实各集资参与人通过广元汇燊行公司宣传信息或他人介绍得知汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期还本。各集资参与人按汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以遂宁乾宏纺织有限公司名义向社会公众吸收资金2000万元，集资参与人本金未归还的事实。 3.遂宁市富特尔农化公司集资参与人的陈述、报案材料（报案表、理财居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议、出借人代表推荐书）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期还本。各集资参与人按汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以遂宁市富特尔农化公司名义向社会公众吸收资金，集资参与人本金未归还的事实。 4.中江县光明物业公司集资参与人的陈述、集资材料（放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议、出借人代表推荐书）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期还本。各集资参与人按汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以中江县光明物业公司名义向社会公众吸收资金1000万元的事实。 5.四川税通房地产开发公司集资参与人的陈述、报案材料（报案表、放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议、公司代偿承诺书等）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期还本。各集资参与人按广元汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以四川税通公司名义向社会公众吸收资金，集资参与人本金未归还的事实。 6.集资参与人的陈述、报案材料（报案表、放款（理财）居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议等）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期可以还本。各集资参与人按汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以何某某名义向社会公众吸收资金，集资参与人本金未归还完的事实。 7.集资参与人的陈述、报案材料（报案表、放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、转账汇款单、借款凭证、资金继续出借使用协议等）。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期可以还本。各集资参与人按广元汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以郭某名义向社会公众吸收资金，集资参与人本金未归还的事实。 8.四川富中建设公司集资参与人的陈述、出资材料，包括报案表、放款居间服务合同、出借人资金委托书、出资通知书、出借人授权委托书及承诺书、借款凭证、资金继续出借使用协议等。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期可以还本。各集资参与人按广元汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以该公司名义向社会公众吸收资金的事实。 9.广元市祥木林业开发公司集资参与人的陈述、出资材料借款凭证、投资客户表等。证实各集资参与人通过汇燊行宣传信息或他人介绍得知广元汇燊行公司吸收存款，广元汇燊行公司承诺1.5%的月利息,按月支付，到期可以还本。各集资参与人按广元汇燊行公司的要求转款，签订合同，广元汇燊行公司以该公司名义向社会公众吸收资金的事实。 （四）被告人的供述和辩解 1.被告人徐云广的供述及业绩奖励表。证实四川税通房地产公司和何某某的百汇广场个人借款，其实两个项目都是郭云通自己的，郭云通借用税通公司和何某某个人名义通过广元汇燊行公司借款。 2012年9月到广元汇燊行公司上班。2012年10月任市场部副经理，2013年2月任市场部经理，2014年8月份任命为副总经理。 汇燊行公司通过发传单、纸质宣传资料、网站、公司门口LED灯显示屏、口头介绍以及熟人的介绍（口口相传）等吸引投资客户，对客户介绍投资收益是每月按投资款本金的1.5%在支付，并且按月支付。假如投资资金不能收回，则由公司来支付投资款给投资人，然后由公司来经过法院处置抵押物，以此让客户放心。 自己上班期间，公司的融资项目基本都经手过。自己给公司介绍的客户也多，记不清了。公司财务表显示三年共业务提成158836元，自己认可。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1432万元。 2.被告人陈映国的供述及业绩奖励表。证实2012年8月到广元汇燊行公司上班，任综合部经理，综合部主要负责公司后勤工作，整理资料，起草打印下发文件，制作打印项目推广资料册，员工考勤，核算工资等。汇燊行公司董事长郭云通，下设总经理、副总经理各一人，下有居间部、风控部、财务部、综合部、市场部。汇燊行公司主要就是向老百姓宣传推广项目，老百姓愿意投资就给他们1.5%的月利息，有的公司和个人需要资金就找到汇燊行公司借钱，汇燊行公司就将老百姓投资的钱借给他们。2012年汇燊行公司成立时候，员工到街上人多地方发放宣传单，公司LED屏幕也有宣传投资理财的流动字幕广告，有客人进公司时也给发一张，吸引有资金需求的人来公司借款，吸引群众来公司投资，后面通过口口相传许多人就找到汇燊行公司来融资和投资。投资人各行各业都有。 自己对明嘉矿业项目进行过考察，参与过祥木林业及冯启平等项目考察后的汇报会议。2013年四川税通公司借款2000万元和何某某借款2000万元（公司刘玉梅打款时实际打款2005万元），都是用于购买遂宁安居区政府对面土地。 自己上班期间，通过给以前同事朋友讲公司的业务，他们就相互传开了，就有人来找自己投资，给公司联系的投资客户资金在2014年是1318万元，提成47760元。2012年提成3732元，2013年提成25974元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计827万元。 3.被告人刘玉梅的供述及业绩奖励表。证实2012年12月到广元汇燊行公司上班，任财务部经理。汇燊行公司董事长郭云通，股东是郭云通和何某某，下有居间部、风控部、财务部、综合部、市场部。财务部主要负责公司的账务处理，包括公司运行开支账务和业务运行账务管理。财务部和居间部合作较紧密，由他们提供一些投融资的数据，财务部负责资金流转。投资人的钱一般都是按照公司的要求转账给自己在工行的银行卡上面，只有极少数投资人把钱直接转给项目方提供的账号。自己的三张工行卡和一张农行卡，林波的一张工行卡和一张农行卡，姜雯雯的两张银行卡，赵熠萍的很多张银行卡（打利息用），都是我们拿到公司处理公司账务，私人从来不用。这是公司委托自己这么办的。按照规定公司不属于金融企业，也不具备从事金融业务的资格。因此只能让投资者的资金通过自己私人的账户来收取流转。公司给投资者的月息是1.5%，和融资方签订的合同是月息1.5%，居间费每月0.5%，但实际听说是按3分月息计算，最高的是乾宏纺织公司算的4分月息。但给自己账户打钱一般都是按合同上打钱，也有部分是提前扣除利息，之后给融资方打钱。自己都是按合同做账，超出部分就放在银行卡内，不做账，只给郭云通说下。自己上班期间，和朋友聊天交往时提到过公司在做投资业务，他们就自己来了解投资事情，进行投资，业务就算在了我的名下，2013年提成8160元，2014年提成47866元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计811万元。 4.被告人文佳蓉的供述及业绩奖励表。证实2013年7月到汇燊行公司居间部上班，2014年9月任居间部经理。广元汇燊行公司法定代表人郭云通，下设总经理、副总经理各一人，下有居间部（风控）部、财务部、综合部、市场部。居间部就是跟随总经理考察项目，签订合同，制作项目推荐书、催收利息等。自己参与的项目有：郭某遂宁船山区南小区综合市场改造项目3000万元，何某某个人贷款2000万元的项目，吴瑶追加借款80万元项目，福特尔农化项目。 公司是从老百姓那里融资来的，公司给投资者的月息是1.5%，收取项目方居间费每月0.5%，但实际公司要收取项目方2%至3%的月息，这是由总经理和郭云通来具体确定，自己按指示执行。2013年何某某通过公司借款2000万元。 公司的工资薪酬都是按基本工资和业务提成等组成。业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2013年提成3648元；2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计334万元。 5.被告人殷伦昌的供述及业绩奖励表。证实2012年10月至2014年11月，在广元汇燊行公司旺苍分公司任经理，主要职责是主持公司日常工作，给客户介绍投资项目并协助办理相关手续。工资由基本工资加绩效组成，业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2012年、2014年介绍客户263人，投资金额2751万元，提成126448元。2013年记不清了。自己在汇燊行投资了90万元，全没有退出来。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1624万元。 6.被告人张焕菊的供述及业绩奖励表。证实2012年10月8日到广元汇燊行公司宝轮分公司上班（理财顾问），2013年8月被任命为分公司经理至2014年9月。自己负责分公司的全面工作，也要做具体的业务。公司通过在电视台做节目、使用相册、ＬＥＤ显示屏及网站等对外进行宣传，使客户通过我们公司进行投资，而不是客户直接与项目方联系，客户咨询时向投资客户承诺支付1.5%的月利息，年利息是18%，利息按月支付，本金投资到期后退还。向项目方收取1.5%的利率，公司还要向其收取1%的居间服务费。自己经手的项目有：祥木林业、明嘉矿业、乾宏纺织、青川大鲵、何某某的税通公司在安居区××广场××郭某在中江的光明物业、福特尔、吴瑶项目、郭云通在成都的一个房地产开发项目。 公司对业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2014年1月至10月自己总共介绍投资客户129人，投资金额1846万元，提成60172元；2013年提成20067元。有149万元是周某1的客户，写在自己名下，提成给了他。自己投的钱全部退出了。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1088万元。 7.被告人陈桂华的供述。证实2012年10月到广元汇燊行公司市场部上班做理财顾问，2013年6月调居间部整理资料。公司主要就是向老百姓宣传推广项目，老百姓投钱后，给他们1.5%月利息，然后通过公司把吸收的资金借给需要钱的项目方，公司最开始时就是到苴国市场和街上人多的地方发传单（宣传回报高，有保障），然后就是给自己的朋友、熟人、亲戚、同学等宣传发展投资人，再就是已经投资的人带来新的投资人，还有主动来咨询投资的，没有固定人群。同时自己上班期间，给公司介绍了多名投资客户（提成也叫居间服务费按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算）。2013年只记得提成是17088元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计674万元。 8.被告人阳武的供述。证实2012年9月到广元汇燊行公司市场部上班，做业务顾问。其关于公司的宣传方式、内容以及吸收资金模式与被告人陈桂华的供述一致。业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己投资了25万元，没有退出来，领了3000多元的利息。2013年只记得提成是33816元。2012年提成了792元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计554万元。 9.被告人王莉的供述及业绩奖励表。证实2012年10月自己到广元汇燊行公司市场部上班，做业务顾问，2013年底任市场部副经理。其关于公司的宣传方式、内容以及吸收资金模式与被告人陈桂华的供述一致。业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己投资了15万元，但都退出来了。2012年11月至12月，2013年只记得提成是34161元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1407万元。 10.被告人王欢的供述及业绩奖励表。证实2013年3月到广元汇燊行公司市场部上班（理财顾问），汇燊行公司主要就是从老百姓那里吸收闲散资金，给他们月利息都是投资款的1.5%，然后就把吸收的资金贷给需要钱的项目方，贷出去的月利息是3%左右（具体居间部清楚）。公司最开始时就是让我们到处发传单（回报率1.5%），后来就是给自己的朋友、熟人联系宣传推广，公司喊我们把自己认识的熟人朋友等愿意投资的，把钱投到公司，还有上公司咨询的投资人，让他们也帮宣传，这样就会有很多人来公司投资了。投资的人各行各业都有，有亲戚朋友、不认识的、还有投资人带其他的投资人来的，没有固定人群，20多岁至80岁的都有。公司让宣传说如果项目方资金出现问题，就由我们公司先给客户还钱，然后我们公司再处置抵押资产。告知客户投资收益是每月按投资款的1.5%给支付。业务提成按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2013年只记得提成是15984元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1220万元。 11.被告人吴劲松的供述及业绩奖励表。证实2012年10月到广元汇燊行公司宝轮分公司上班做业务顾问，分公司主要负责在宝轮片区向不特定的有投资意向的投资人进行宣传，争取他们进行投资，给所有的客户月利息都是投资款的1.5%。借款人（如吴瑶）和总公司谈好后，只给提供其加盖好印章的空白借款凭证，剩下的事情就不用管了，不用参与融资过程。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己发展的客户有家人、亲戚、朋友和主动来咨询的人，自己投资了128万元，都没有退出来。2012年11-12月，2014年1月至10月总共介绍有投资金额749万元，投资客户86人；2013年只记得提成是16344元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计616万元。 12.被告人昝绍俊的供述及业绩奖励表。证实2012年11月到汇燊行旺苍分公司上班（理财顾问），公司主要经营业务就是投资理财，通过公司让老百姓将自己手中的钱集中起来用于项目。刚开始公司有宣传单，自己到英萃镇、普济镇、嘉川镇和东河镇给公司做过宣传，告诉公司专门做投资理财，如果把资金投资公司，月利率是1.5%（总公司定的，不能更改），很保险。公司按期支付收益，投资到期后，可以无条件取走本金。自己知道公司在互联网上有网站，其他不清楚。旺苍分公司之前在门口有一个LED显示屏上宣传过，后来设备坏了，分公司前来投资的客户，基本都是靠朋友间相互介绍。有时候和亲戚朋友吃饭或在一起时，也随便讲下投资的事情。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己介绍来公司投资的大约十几人，主要是亲戚朋友，自己也投资了几万元，本金也没有取出来。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1171万元。 13.被告人许仕娟的供述及业绩奖励表。证实2012年11月自己到广元汇燊行公司旺苍分公司上班做理财顾问，公司在每做一个项目宣传前，都会对我们进行简短培训。刚开始公司有宣传单，自己到白水镇、三江镇、普济镇、嘉川镇和东河镇给公司做过宣传，告诉公司专门做投资理财，如果把资金投入公司，月利率是1.5%（不能更改），很保险。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己也投资了20万元，本金也没有取出来。2012年11-12月，2014年1月至10月总共介绍有投资金额2180万元，投资客户237人，提成96032元；2013年只记得提成是27760元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1337万元。 14.被告人杨晓燕的供述及业绩奖励表。证实2012年12月自己到广元汇燊行公司旺苍分公司上班（理财顾问），主要工作就是给公司拉投资人来公司进行投资。公司在每做一个项目宣传前，都会对她们进行简短培训。刚开始公司有宣传单，自己到三江镇、嘉川镇和东河镇给公司做过宣传，告诉公司专门做投资理财，如果把资金投资公司，月利率是1.5%（总公司定的，不能更改），很保险。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己也投资了12万元，本金也没有取出来。2012年共介绍有投资金额62万元，投资客户8人，提成3936元；2014年1月至10月总共介绍有投资金额1883万元，投资客户219人，提成70000元；2013年只记得提成是27672元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1192万元。 15.被告人康怀全的供述及业绩奖励表、个人业务统计表。证实2012年11月自己到广元汇燊行公司旺苍分公司上班，做理财顾问。公司在每做一个项目宣传前，都会对我们进行简短培训。刚开始公司有宣传单，自己到东河镇给公司做过宣传，分公司门口有一个LED显示屏上进行过宣传，自己在给客户介绍时告诉公司专门做投资理财，如果把资金投入公司，月利率是1.5%（不能更改），很保险。看到公司的宣传后，有的是自己到公司来咨询投资，也有自己的亲戚，经过自己的介绍后在公司来投资。 公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八计算，和投资时间也有关系。2013年记不清数额。2014年1月至10月总共介绍有投资金额2627万元（含续投的）；2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计1719万元。 16.被告人余江**的供述及业绩奖励表。证实2012年自己在广元耍时遇到广元汇燊行公司的人员发放宣传单，便问自己可以在公司上班不，他们说旺苍要开分公司，到了10月，公司通知自己到旺苍分公司上班，有两项工作，一是办公室工作，二是业务员（就是给公司介绍客户）。 公司在每做一个项目宣传前，都会对我们进行简短培训。刚开始公司有宣传单，自己到三江镇、普济镇、嘉川镇和东河镇给公司做过宣传，告诉公司专门做投资理财，如果把资金投资公司，月利率是1.5%（总公司定的，不能更改），很保险。公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。自己也投资了8万元，母亲（余香莲）投资了10万元，本金都没有取出来。2012年，2014年1月至10月总共介绍有投资金额888万元，投资客户156人，提成56416元；2013年只记得提成是20256元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计845万元。 17.被告人胡瑞霞的供述及业绩奖励表。证实2013年9月自己到广元汇燊行公司宝轮分公司市场部上班做理财顾问，宝轮分公司只负责吸收社会闲散资金来汇燊行投资，吸收客户来存款，不负责往外放款，项目方不与分公司对接。自己主要对社会上的不特定群体宣传汇燊行的投资、理财业务，吸引大家来投资。有给自己亲戚朋友讲的，有时到街上人多的地方给广大群众发放宣传资料的，从而吸引大家来汇燊行投资。投资的人有亲戚朋友，以前的同事，也有很多不认识的人，包括各个阶层的人。公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2014年提成27920元；2013年只记得提成是3528元。自己也投了114万元，还有4万元没有退出来。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计434万元。 18.被告人冯建华的供述及业绩奖励表。供述2013年11月到广元汇燊行公司宝轮分公司市场部上班（理财顾问），一般是给朋友熟人介绍公司的项目，还有到公司进行咨询的人，也有投资人带来的新投资人。投资的人各行各业都有，包括各个阶层的人。公司对业务顾问的业务提成是按客户投资金额的万分之八乘以投资月数计算。2014年提成23098元；2013年只记得提成是624元。自己也投了34万元，还有朋友转到我头上9万元，共43万元，都没有退出来。自己以前把25万元钱投到祥木林业，后来把钱转投到郭某、何某某的项目，但郭某、何某某实际没有拿到自己的钱，因为祥木林业的钱没有还给汇燊行公司，自己只是转签了合同，实际是拿新项目的钱还老项目的账。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计402万元。 19.被告人邓嘉陵的供述及业绩奖励表。供述2012年11月到广元汇燊行公司苍溪分公司上班（理财顾问），主要工作就是给投资人讲解汇燊行公司融资项目的情况，告诉投资人融资项目是有抵押物在公司，投资人每月有1.5%的收益，资金有安全保证。投资人一般是把钱打在公司刘玉梅的账户上，也有极少部分投资人直接打钱给融资项目提供的账户。分公司门口有一个LED显示屏进行宣传（给投资人的月息1.5%），自己客户到公司来时，给投资人讲解宣传，有印制的宣传资料，还有就是投资人之间的口口相传，相互带人来公司投资，自己大约联系了20多人投资。2014年1月至10月总共介绍有投资金额696万元（含续投的），按万分之八提成是18232元；2012年没有业务；2013年提成是9312元。2014年1月至10月自己吸收的客户资金共计351万元。 20.同案行为人郭云通的供述。供述2012年自己搞工程资金紧缺，便决定自己也开个投资理财公司来解决自己资金不足的问题，当时在遂宁开公司需要缴纳1000万元的保证金，便来到广元。2012年6月成立广元汇燊行公司，2012年9月开始营业，股东实际只是自己一人。自己是公司法定代表人，负责公司的全面工作。下设公司总经理，先后由袁茂华、马光文、王某、周某1、陈某1、陈远勇担任，总经理主要是考察代理项目的情况以及公司日常工作管理；副总经理，先后由王某、陈某1、周某1、徐广云担任，主要负责公司下设各部门的员工招聘及管理。公司下设七个部门，分别是综合部、财务部、居间风控部、市场部、宝轮分公司、旺苍分公司、苍溪分公司。 公司主要就是从老百姓那里吸收闲散资金，给他们月利息都是投资款的1.5%，然后就把吸收的资金贷给需要钱的项目方，贷出去的月利息是3%左右（乾宏纺织3.5%）。公司成立时自己印制了一些宣传资料，包括月收益1.5%等内容，让员工到街上发放宣传单。之后公司找了家“生活向导”报做广告，帮公司宣传了一年。公司网站、LED显示屏也在宣传。还有就是公司员工通过口头宣传，然后就是亲戚朋友的亲戚朋友听到后也来公司投资。公司大概吸收了2亿元左右资金，投资客户大概2000多人。 何某某以自己名义在遂宁安居区从遂宁柔刚投资公司购买的38亩多土地，实际是自己购买的（后郭云通、郭某各占50%）。四川税通公司和亿佳商场管理公司其实也都是自己的，何某某没有出资，股东、法定代表人也只是挂名。只是在这两个公司领取工资。自己让何某某以四川税通房地产开发有限公司及何某某的名义一共吸收了4050万元（何某某知道资金是从老百姓那里来的），大约有300多个投资人。这些钱全部用到偿还购买百汇广场土地的欠款。 林波和自己是小学同学，在公司虽没有名义上的职务，但员工把他当老板，他也在对公司进行管理，对投融资业务进行监管（明嘉矿业公司、祥木林业公司都是通过林波联系去考察，和项目方进行商谈的）。遂宁富特尔农化有限公司实际是自己购买的，但自己和林波口头商量给林波认10%的股份，让林波当该公司的法定代表人。后和林波商量，以富特尔公司名义，通过汇燊行公司吸收资金，当时让林波签订了借款合同、办理了抵押等手续。后汇燊行公司以富特尔名义吸收资金1700万元左右，由汇燊行公司刘玉梅将钱打给林波的账户，林波又将钱交给了自己。资金基本用于工程项目和公司平时开支。 21.同案行为人何某某的供述。供述自己只是汇燊行公司名义上的股东，自己没有任何出资，也没有参与该公司的经营管理。以个人名义大约10500万元价格从遂宁柔刚投资公司购买的38亩多土地，实际是郭云通让以自己名义购买的（后郭云通、郭某各占50%），自己以税通公司名义在广元汇燊行进行融资两次各融资1000万元，以及以个人名义两次各融资1000万元（后实际到账2050万元），共计融资4050万元的事情，也是受郭云通的安排。自己一共交给柔刚公司土地出让金5800万元，从汇燊行借来的4050万元，给柔刚公司了2900万元，郭某也给了2900万元，剩余的修建售房部、公司开支等。 四川税通公司和亿佳商场管理公司其实也都是郭云通的，自己也没有出资，股东、法定代表人也只是挂名。只是在这两个公司领取工资各5000元，也就是郭云通给的，两人是亲戚，他是表哥。 22.同案行为人林波的供述。供述自己和郭云通从小是同学。2012年6月跟郭云通一起到广元市组建汇燊行公司，然后一直在公司上班，直到2014年底。自己没在公司任职，营业执照上面就写的自己是苍溪分公司的负责人，但一直没去苍溪县分公司上班，但是受郭云通委托他不在广元的时候，替他监管公司的运行情况，看公司项目考察是否属实，公司员工一般喊林总，自己要参与同项目方的商谈，公司领导一起商谈好最后汇报给郭云通，由郭云通拍板是否给项目方融资。参与的有青川县大鲵养殖项目、考察过祥木林业。后期参与了找项目方催收利息及本金。自己联系的客户主要是遂宁市和绵阳的，大约有十多人，基本都是我的亲戚，金额大约90万元左右。提成记不清了。 2013年底，郭云通通过银行转账970万元给陈红伍购买了富特尔农化公司后，郭云通口头商量给林波认10%的股份，让林波当该公司的法定代表人。随后和他一起办理了工商变更等手续。后郭云通和林波商量，以富特尔公司名义通过汇燊行公司向广大投资客户吸收资金，当时让林波签订了借款合同、办理了抵押等手续。后汇燊行公司以富特尔名义吸收资金1700万元左右，由汇燊行公司刘玉梅将钱打给林波的账户，林波又将钱交给了郭云通。 22.同案行为人余仕建的供述。供述2013年3月左右，通过郭云通的安排，总经理王某、风控部经理陈某1、居间部余仕建一起到成都考察何某某为法定代表人的税通房地产公司，后郭云通说税通公司是他的，用税通公司注册资本1000万元作股权质押，融资900万元，随即签订了借款合同。当第一笔900万元融资完成后，郭云通安排公司继续追加融资，于是经过税通公司申请，公司同意增加了700万元，并完成了融资，融资的资金是投资人先将资金打给汇燊行公司指定的投资人代表账户上，然后转给税通公司指定的何某某账户上。2013年7月左右自己离开公司，后面是否还有融资就不清楚了。 2012年8、9月份至2013年7月在该公司上班，8月就离开，随后到金通公司。自己在汇燊行公司的客户大约4、5人，客户投资金额总共二三十万元的样子。 2.同案行为人陈远勇的供述。供述自己和郭云通几年前都认识，2014年8月郭云通让其到广元汇燊行公司上班，担任总经理职务，自己便同意上班了。主要负责公司业务开展，包括公司的业务宣传，人事管理，催收介绍款项的本金和利息。自己来公司后没有联系的有项目。 2013年5月份，通过认识的庞文弟认识遂宁乾宏纺织厂的老板柯金宏，其想通过广元汇燊行公司进行融资，便告知了郭云通，郭云通安排人考察后，最后同意融资2000万元。广元汇燊行公司是按0.5%收取居间费，另外按融资款3%在收取利息（其中1.5%是由汇燊行公司支付给投资人的）。当时郭云通让自己做出资人代表，让柯金宏的资产抵押在自己的名下。因为和郭云通关系好就同意了，参与这个事情中只是给郭云通帮忙，没有任何好处。汇燊行公司从老百姓手中集钱到他们公司，然后由公司财务向柯金宏那边转账。 （五）鉴定意见 1.司法会计鉴定意见书。证实（1）广元汇燊行公司获取出借人资金25313万元（包括转项目和续期223万元），实际获取出借人资金25090万元，退还出借人12172万元（包括转项目和续期223万元），尚未退还本金13141万元，总笔数1507笔，涉及总人数998人。（3）广元汇燊行公司未退还出借人本金13141万元投资于项目总额12810万元。（3）广元汇燊行公司收取项目利息及居间费47808608.67元（包括账目记录的居间费9316655.34元），支付出借人利息43249744.33元，支付营运成本5441088.21元，支付业务人员提成2375194.80元。 2.补充鉴定报告内容修改如下：（1）广元汇燊行公司获取出借人资金27920.50万元（包括转项目和续期598万元），实际获取出借人资金27322.50万元，退还本金12027.50万元，抵商铺2205万元，尚未退还本金13688万元，未退资金1646笔，涉及人数1452人。（2）广元汇燊行公司未退还出借人本金13688万元投资于项目总额12810万元。（3）广元汇燊行公司收取项目利息及居间费49734988.67元（包括账目记录的居间费9316655.34元），支付出借人利息43249744.33元，支付营运成本5441088.21元，支付业务人员提成2375194.80元。 本院认为，被告人徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、昝绍俊、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵违反金融管理法规，参与非法向社会公众吸收存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。 关于部分被告人提出本案系广元汇燊行公司单位犯罪，自己个人的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见及理由。由于本案被告人均明知郭云通及其为法定代表人的广元汇燊行公司，在未取得中国人民银行、银监会等金融机构对其吸收存款的批准授权，以居间服务为形式，承诺在一定期限内以货币的方式还本还息的形式，向社会不特定对象吸收资金的情况下，仍然向郭云通吸收存款的行为提供了帮助，双方形成了犯意联络，客观上实施了吸存行为，符合共同犯罪的要件。故此辩解意见不成立，本院不予采纳。 关于被告人提出自己吸收的资金，已退还给集资参与人的部分和自己参与集资的部分，不应当计入吸收的数额部分。本案公诉机关交未将被告人自己参与集资的数额计入犯罪金额。关于已归还的部分，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定故此部分数额应当计入犯罪金额，但在量刑时可予以考量。故此辩解意见及理由不成立，本院不予采纳。 关于部分被告人提出本案广元汇燊行公司系正规的公司，从事吸收资金业务相关部门来检查，是要负责任的，公司法定代理人及高管亦应当受到追究的辩解意见。本案广元汇燊行公司确系工商登记成立的公司，但其开展吸收公众存款的业务，不具有合法性。其法定代表人郭云通及相关人员经另案处理，在本院受理本案之前，亦由公诉机关以犯非法吸收公众存款罪向本院提起了公诉，不存在司法不公的情形。另，政府相关职能部门是否应当受到追究，不系本案审查范围。故此辩解意见及理由，不影响对本案被告人行为性质的评价。 关于被告人刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、阳武、胡瑞霞提交的代广元汇燊行公司支付集资款及留守期间办公费用，能够证实该部分被告人对案件发生进行处置时起了积极作用，可以从宽处罚。但发生的费用，不属于本案处理的范围，应另行处理。 在共同犯罪中，本案被告人均系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；各被告人均主动到案，如实供述自己的犯罪事实，在庭审中对自己的行为性质进行了辩解，未达到否定犯罪主要事实的程度，仍可认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人陈映国、刘玉梅积极配合公安机关收集证据，可酌情从轻处罚。本案除被告人昝绍俊外的其他被告人，均退缴了提成款；被告人昝绍俊因身患疾病，治疗产需产生巨额医疗费用，无力全额退缴提成款。鉴于本案广元汇燊行公司尚未完全退还集资参与人的集资款，按照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”的规定，各被告人的退缴的提成费费用可予折抵广元汇燊行公司吸收资金的本金。各被告人归还了的提成款，减少了集资参与人的损失，均可酌情从轻处罚。综上所述，本案被告人徐云广、陈映国、刘玉梅、文佳蓉、殷伦昌、张焕菊、陈桂华、阳武、王莉、王欢、吴劲松、许仕娟、杨晓燕、康怀全、余江**、胡瑞霞、冯建华、邓嘉陵犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚。鉴于被告人昝绍俊未退款的实际原因，其有悔罪表现，对其适用缓刑不致对其所在社区产生重大不良影响，可对其适用缓刑。被告人所退缴的提成款人民币1025791.47元，系违法所得，依法应予没收，发还于集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第三十七条、第六十四条《最高人民关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（九）项，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人徐云广犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 二、被告人陈映国犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 三、被告人刘玉梅犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 四、被告人文佳蓉犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 五、被告人殷伦昌犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 六、被告人张焕菊犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 七、被告人陈桂华犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 八、被告人阳武犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 九、被告人王莉犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十、被告人王欢犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十一、被告人吴劲松犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十二、被告人昝绍俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效之日起一个月缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。） 十三、被告人许仕娟犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十四、被告人杨晓燕犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十五、被告人胡瑞霞犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十六、被告人康怀全犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十七、被告人余江**犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十八、被告人冯建华犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十九、被告人邓嘉陵犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 二十、各被告人所退缴的非法所得共计人民币1025791.47元，与广元汇燊行投资理财信息咨询有限责任公司所退缴纳的违法所得，一并发还于集资参与人；继续追缴被告人昝绍俊违法所得人民币55000元，发还于广元汇燊行投资理财信息咨询有限责任公司的集资参与人。 如不服判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广元市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十九份。 审 判 长  王 敏 人民陪审员  张明华 人民陪审员  卢学晖 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  谭巧洪 附相关法律条文及司法解释: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或进拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位或个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的除外，应当依照刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过中介、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等的方式还本还息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金的。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以吸收公众存款罪定罪处罚： （九）以委托理财的方式非法吸收资金的。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。