内蒙古自治区乌拉特前旗人民法院刑事判决书（2019）内0823刑初66号公诉机关乌拉特前旗人民检察院。被告人彭某，出生于内蒙古自治区。2017年3月12日因涉嫌犯诈骗罪被乌拉特前旗公安局取保候审，2020年9月8日经本院决定被乌拉特前旗公安局执行逮捕。现羁押于乌拉特前旗看守所。辩护人贾某，内蒙古子阳律师事务所律师。乌拉特前旗人民检察院以乌前检诉刑诉﹝2019﹞46号起诉书指控被告人彭某犯诈骗罪，于2019年3月13日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需调取相关证据，建议检察机关补充侦查，审限重新计算。2020年2月4日因出现新型冠状病毒肺炎疫情公共卫生突发事件，不能抗拒的原因中止审理，2020年3月27日恢复审理。乌拉特前旗人民检察院检察员王某1出庭支持公诉，被告人彭某及其辩护人贾某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。乌拉特前旗人民检察院指控，被告人彭某于2000年曾在被害人刘某经营的位于乌拉特前旗乌拉山镇的梦缘美容院做学徒，2001年离开梦缘美容院，此后两人一直保持来往，关系密切。2014年6月份的一天，被告人彭某在没有偿还能力的情况下，以虚构的帮人代还信用卡收取手续费为由，找到被害人刘某让其出资一同挣取手续费，被害人刘某信以为真，同意此事，决定由被告人彭某联系客户，被害人刘某出资，在代还信用卡时提前将手续费扣除。截止到2014年12月底，被告人彭某以代还信用卡挣取手续费为由，多次骗取被害人刘某共计人民币82万元，同时将自己编造的代还信用卡情况写在被害人刘某提供的笔记本上。在此期间，因被害人刘某产生怀疑，被告人彭某又按照自己编造的借款情况，伪造了他人借款协议书，同时将自己的银行卡冒充信用卡全部交给被害人刘某，以此继续骗取被害人刘某钱财。2014年12月底，被告人彭某来到美容院找到被害人刘某，拿着POS机称自己被第三方欺骗，借款无法收回。于是被害人刘某让被告人彭某写下1张借款金额为人民币1025000元（其中本金82万元，利息20.5万元）的欠条。因被告人彭某之后一直无力偿还，2016年12月12日被害人刘某向乌拉特前旗公安局报案。乌拉特前旗公安局于2017年3月6日立案侦查，并对被告人彭某网上追逃。2017年3月10日被告人彭某被深圳铁路公安处广州东站派出所民警抓获归案，并于2017年3月12日被移交乌拉特前旗公安局。在到案后，被告人彭某承认诈骗事实后予以否认，但又通过微信联系被害人刘某，想以自己母亲的房屋抵顶债务取得谅解，被被害人刘某拒绝。针对上述事实，公诉人当庭出示了受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、归案情况说明；接受证据清单、借款协议书、银行卡复印件、信用卡还款明细记录、银行开户记录及交易明细、民事判决书、病历、情况说明；证人王某2、王某3、白某、陈某、吴某、李某、齐某、王某4、牙某、马某、杜某1、慧某、王某5、杜某2、王某6、刘某2、杨某的证言；被害人刘某的陈述；鉴定委托书、文件检验鉴定书、不予受理鉴定告知、提取笔录等；辨认笔录及照片，微信记录光盘；被告人彭某的供述与辩解。并认为，被告人彭某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提起公诉，请依法判处。被告人彭某辩称，她没有诈骗刘某，在刘某笔记本上记账、向刘某出具借款协议书、银行卡，是因为刘某当时有很多欠债，刘某让她做的假账。她以齐丽丽的名义向刘某借过50000元，以自己的名义向刘某借过72000元，其中2000元是利息，共计122000元。想取得刘某的谅解是因为当时她生了孩子，心里很乱，想给刘某50万解决该事。其辩护人贾某当庭发表辩护意见：公诉机关指控被告人彭某犯诈骗罪证据不足且存在多处疑点，本案涉案的80余万元诈骗金额未查明去向，受害人的陈述前后矛盾，本案关键证据笔记本记录的内容前后不一致，没有合理的计算与解释，借款协议书无法与笔记本记录一一吻合，被害人陈述的代还信用卡的方式与常理不符。被告人认可其以本人名义及以齐丽丽名义向被害人借款只是普通民间借贷问题，被告人彭某没有非法占有的目的。经审理查明，被告人彭某于2000年曾在被害人刘某经营的位于乌拉特前旗乌拉山镇的梦缘美容院做学徒，2001年离开梦缘美容院，此后两人一直保持来往，二人关系密切。2014年6月份的一天，被告人彭某在有多笔外债、没有偿还能力的情况下，以虚构帮人代还信用卡收取手续费为由，找到被害人刘某让其出资一同挣取手续费，被害人刘某信以为真，同意此事，并商定由被告人彭某联系客户，被害人刘某出资。从2014年6月份到2014年12月底，被告人彭某以代还信用卡挣取手续费为由，多次骗取被害人刘某共计人民币82万元，同时将自己编造的代还信用卡情况写在被害人刘某提供的笔记本上。在此期间，因被害人刘某产生怀疑，被告人彭某又按照自己编造的借款情况，伪造了他人借款协议书，同时将自己的银行卡冒充信用卡全部交给被害人刘某，以此继续骗取被害人刘某钱财。2014年12月底，被告人彭某来到美容院找到被害人刘某，拿着POS机称自己被第三方欺骗，借款无法收回。于是被害人刘某让被告人彭某写下1张借款金额为人民币1025000元（其中本金82万元，利息20.5万元）的欠条。因被告人彭某之后一直无力偿还，2016年12月12日被害人刘某向乌拉特前旗公安局报案。乌拉特前旗公安局于2017年3月6日立案侦查，并对被告人彭某网上追逃。2017年3月10日被告人彭某被深圳铁路公安处广州东站派出所民警抓获归案，并于2017年3月12日被移交乌拉特前旗公安局。到案后，被告人彭某通过微信联系被害人刘某，想以自己母亲的房屋抵顶债务取得谅解，被被害人刘某拒绝。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1、报案材料、受案登记表、立案决定书证实，2016年12月12日乌拉特前旗公安局刑警大队接到刘某报案称：其被彭某诈骗82万元人民币，2017年3月6日乌拉特前旗公安局决定立案侦查。2、到案经过证实，2017年3月8日乌拉特前旗公安局将被告人彭某上网追逃，2018年3月10日深圳铁路公安广州东站派出所将被告人彭某抓获，2017年3月12日移交乌拉特前旗公安局。3、被害人刘某陈述证实，她被彭某诈骗了82万元。彭某又名彭某2，2000年时在她的店里当学徒，2001年离开。彭某是从2014年6月7日开始向她拿钱的，她找到了彭某在第一个笔记本上的记录。（1）2014年6月7日，彭某以替人还信用卡的名义在她美容院内给了彭某8.7万元，用于还彭某四个所谓的信用卡，还款日期6月28日。这8.7万元是她2014年6月3日至2014年6月6日用她的大众村镇银行卡号×××在信用社ATM机取出来的8.4万元，还有3000元是她从美容院库房拿出来的，当时美容院的牙某、杜某2、王某5都在。（2）2014年6月12日，彭某以替人还信用卡名义在她美容院给了彭某1.3万元人民币，她记得是从美容院库房拿的，当时牙某、杜某2、王某5都在场。（3）2014年6月18日，彭某以同样理由她给了彭某19万元，这19万是她在2014年6月9日从大众村镇银行卡号×××取现金4万元，2014年6月17日用她的大众村镇银行卡×××在信用社取出5000元，2014年6月18日用大众村镇银行卡×××在信用社ATM机取的1万。剩下13.5万元是她两次借女儿4万元、父亲5万元、朋友王兰（王巧娥）3万元，还有她本人1.5万元。（4）2014年7月10日彭某去她美容院以替别人还信用卡为由她给了彭某4万元，4万元是她从大众村镇银行×××于2014年7月2日和2014年7月8日在信用社分别取现金2万元，共计4万元。（5）2014年7月16日，彭某以替人还信用卡为由在她美容院她给了彭某3万元，这3万元是2014年7月13日她的大众村镇银行卡×××从信用社取出来的1万，还有杜某1、曹瑞敏、韩玉英、王巧娥的信用卡在彭某POS机上套现出来的。（6）2014年8月28日彭某在她美容院以替人还信用卡的名义她给彭某3万元，这3万元是她借白某10万元中的一部分。（7）2014年9月30日，彭某在她美容院以替人还信用卡的名义她给彭某10万元，这10万元是她借白某10万中的7万元，以及她在2014年9月向王某4借30万元中的3万元。（8）2014年10月18日彭某在她美容院以替人还信用卡的名义她给了彭某5万元，这5万元是她借王某430万元中的一部分。（9）2014年10月20日，彭某在她美容院以替人还信用卡为由她给彭某3万元，这3万元是她借王某430万元的一部分。（10）2014年11月5日彭某在她美容院内以替人还信用卡为由她给彭某4万元人民币，这4万元是她借王某430万元中的一部分。（11）2014年11月27日彭某在她美容院以替人还信用卡为由她给彭某20万元人民币，这20万元中有她向王某4借款的15万，她向陈某借款的5万元。（12）2014年12月15日彭某在她的美容院以替人信用卡为由她给彭某1万元，这1万元是她从储蓄卡中取出来的。彭某在两个笔记本上一共记录过三次，第一次记录和第二次记录都是原始记录。2014年10月18日之前彭某没有给她提供过借款协议书，每次拿钱都是在笔记本上记录。第一次记录和第二次记录都划掉的原因是2014年6月7日至2014年8月14日记录的笔记本上有她的密码，且彭某没有记录借款人名字，她就重新找了一个笔记本让彭某记录，2014年10月份的时候杜某1提醒她让彭某提供借款协议书，彭某2014年10月18日给她提供了以前的借款协议书并说要重抄一遍记录，彭某给她提供了29张借款协议书和1张借条，抄完后就将前两次划掉了。彭某是2014年12月29日给她写的102.5万元的欠条，当时落款日期写成了2014年1月29日，彭某当时说过几天能还钱，后一直没有还。写欠条的时候只有她和杜某1、彭某在场，她们没有威胁彭某。彭某给的银行卡是她向彭某要的，她以为给别人还钱钱就在卡里，并以为这些卡是信用卡，后来才知道都是储蓄卡。借款协议书是彭某拿走后拿回来的，她没见过借款人。彭某在2018年1月3日给她发微信说要见面，并找到赵丽和她说好话，说一年给她还十万元，让她出具谅解书。后彭某的母亲给她打电话说要顶房和解，要她出具谅解书，彭某还找到张海英、刘丹霞说要顶房，她没答应。4、证人齐某证言证实，他是彭某的前夫，彭某在婚姻存续期间一直表现为不说实话，走着坐着说瞎话。彭某经营美容院投资了四五万。2015年元旦后彭某去中正矿业找他，说因为在外面欠钱自杀了，用假房产证向别人抵押借钱被别人告了。他知道彭某向同学借过钱，还和他奶奶分几次借过大约七八万。后他和彭某协议离婚，他把乌拉山镇丽景新城小区C1三单元2楼东户的房子留给彭某，彭某母亲的××区东户。彭某在他二人婚姻存续期间向别人借钱的事情他不知道。5、证人牙某证言证实，她2012年2月份至今在乌拉特前旗乌拉山镇天政东对面梦媛美容院当店长，她听师傅刘某说彭某以前是刘某的徒弟，她认识彭某。2014年大约六七月份至当年冬天，彭某经常去她师傅刘某的店。2014年六七月份的一天早上10点左右彭某到美容院，她看到彭某往银行卡上写字，并在一个笔记本上记录，记录完后刘某打开库房从里面拿出现金给彭某，她看见过两次，每次都是给2-3万元。2014年秋天的一天，她师傅刘某让她和杜红燕去街心工商银行分别从柜台和自动取款机取过钱，具体钱数记不清了，取回来后她将钱放在吧台，后彭某过来将钱装在自己包里一部分，还有一部分用报纸包的。她看见过彭某在刘某的一个笔记本上记录银行卡号、名字、金额。刘某说被彭某骗了80多万元，她没见过彭某给刘某还过钱，也没听说刘某经营一个资金盘运作的项目。她看见过刘某给彭某空白的协议书，没看见彭某写过借款协议书、借条、欠条，也没看见过刘某在空白的借款协议书上写过字或签过名。6、证人王某5证言证实，她和刘某是师徒关系，她在2012年至2015年1月份时在刘某的梦缘美容院做学徒。她认识彭某，她听刘某说2014年的一天，刘某收到彭某的短信说吃不开饭了，要借点钱，刘某给彭某打电话后彭某到店里。2014年6月份到2014年12月份彭某经常去刘某的美容院里，刘某多次让她和杜某2、牙某去农业银行、农村信用社、大众村镇银行取钱，她看见刘某给过彭某十几次钱，每次给钱后彭某就在一个笔记本上写字。2014年12月份的时候彭某去刘某店里的次数就少了，刘某说是钱都给了彭某了，大概有百十来万。2014年12月底的一天下午，彭某到刘某店里的二楼，过来一会杜某1也到了店里，刘某说让彭某来写个条子，后因下班她就走了，具体说了什么她也不清楚。2014年6月9日在乌拉特前旗大众村镇银行取的4万元凭证刘某签名是她写的。7、证人杜某2证言证实，她认识刘某，她2011年至2015年冬天在刘某美容院做学徒，在2011年的时候就认识彭某，因为彭某逢年过节就去看望刘某。她看见过刘某多次给彭某钱，有时候2-3万，有时候3-4万，从2014年6月份开始到当年天冷的时候彭某经常去，她多次去大众村镇银行、农村信用社、农业银行替刘某取钱，有时候取1-2万，最多的时候取5-6万，大部分是从自动取款机取。有一次她看到刘某给彭某钱后，又给彭某空白借款书让彭某自己写，也看见过彭某拿钱后在笔记本上记录。她师傅刘某说给彭某钱是还信用卡了。8、证人白某证言证实，他认识刘某，刘某经营美容院。他给刘某借过钱，2014年8月27日刘某的丈夫杜某1和他说刘某有点信用卡欠款还不了，想向他借十几万，因杜某1是他同学，在乌拉特前旗防疫站工作，他答应给杜某1借十万元。2014年8月28日中午杜某1和刘某去他家，他去信用社取了十万给了刘某，刘某给他写下了借条（月利是一分五）。2014年11月20日左右杜某1又说向他借款5万元，2014年11月27日他去农业银行取出5万元给了刘某，刘某给他写了一张借条。刘某向他借钱的原因是用于还信用卡。9、证人陈某证言证实，他认识刘某，刘某经营美容院。刘某向他借过钱，大约是2014年10月份或者11月份期间的一天，杜某1给他打电话说想借点钱，说是刘某要还信用卡，当天杜某1和刘某去了他在乌拉特前旗乌拉山镇南菜市场经营的鱼店，他在鱼店把5万元给了刘某，刘某给他写了欠条，利息是2分，大约2015年年底时还清。10、证人吴某证言证实，他认识刘某和杜某1，二人是夫妻，杜某1在乌拉特前旗防疫站工作，刘某经营美容院，刘某向他借过钱，2014年大约9月份底，杜某1给他打电话说需要钱给别人还信用卡，向他借10万元，当天杜某1和刘某去他家，他将10万元给了刘某，刘某给他打下借条，2016年春天刘某和杜某1去他家给他连本带利还了大约13万元。11、证人李某证言证实，她是刘某的女儿，刘某向她借过钱，2014年6月份至7月份向她借过5万元，说是和别人代还信用卡挣手续费，她给的是现金，现在还没有偿还。12、证人刘某2证言证实，他是刘某的父亲，刘某是开美容院的，刘某在2014年6-7月份向他借5万元，也没写字据，现在刘某还没给他偿还。13、证人王某4证言证实，他认识刘某和杜某1，杜某1在乌拉特前旗防疫站工作，刘某经营美容院，刘某向他借过钱，2014年9月份刘某和他说要给女儿买写字楼需要30万元，向他借了30万元，利息2分，他在杜某1的车库将钱给了刘某，刘某给他写了借条，2015年6月份他听说刘某还信用卡被诈骗了，后刘某卖了房连本带利给他还了35万元。14、证人杜某1证言证实，刘某是他妻子，他认识彭某，平时叫彭某2。2014年大约六月份，他每天下班去刘某美容院接刘某下班，他看见刘某给过彭某十几次钱，刘某说是和彭某替别人还透支卡挣取手续费，并说彭某就像自己闺女一样。2014年八九月时刘某说自己的钱用完了彭某又揽下客户了，让他借点钱。他向他以前的同事吴某借了10万元、同学陈某5万元、白某两次15万元、学生王某430万元，借条都是以刘某的名义写的。后他听刘某说把这些钱都给了彭某了，彭某没有写字据，就每次拿钱时登记在笔记本上了。他说这样不行，后他弄了一张空白的借款协议书并复印了几十张给了刘某，过了一段时间刘某告诉他彭某说借款人不想让别人知道还透支卡，不给复印身份证，空白协议书都是彭某拿走之后借款人签好之后彭某又拿回来的，他说这样不行，让刘某赶紧往回要钱。大约在2014年12月底一天晚上刘某给他打电话说彭某出事了让他赶紧过去，他去了美容院上了二楼，彭某拿着一个类似手机充电器一样的东西跟手机连接上就能刷卡，说是被那个东西骗了，并称一个礼拜就能把钱追回来，刘某让彭某写欠条，彭某就主动给刘某写了一张1025000元的欠条，当时就他们三个人在，当时没有看落款日期，应该是2014年12月29日，不是2014年1月29日。过了几天刘某说彭某割腕住院了，出院后去他在××区车库，并说要在一年内把钱还清，当时他还将彭某送到二医院后面的众品香饭店对面。后刘某多次向彭某催要都没有还。15、证人马某证言证实，她是乌拉特前旗大众村镇银行工作。她认识彭某，2014年时彭某经常自己到乌拉特前旗大众村镇银行办理业务，主要办理现金存款或取款业务。16、证人惠某证言证实，她2000年就认识彭某了，在刘某的美容院一起做学徒。彭某2011年开始向她借钱，说是要开美容院。2011年候彭某陆续向她借过3万元、5万元、8万元、10万元，月息是2分钱，2012年都还清了。2013年彭某又向她借了12万元，月息6分，从2013年至2014年彭某每月给她还6000元，她起诉彭某后5个月才给她还完钱，12万元的本金她给减免了5万元，实际上彭某连本带利给她还了178000元，方式是转账和现金。2014年彭某说给朋友投资要不回钱，2013年或2014年彭某还做过普天春茶叶。17、证人王某6证言证实，她是通过陈晓艳认识彭某的。彭某在2014年9月24日向她借15万元，扣除当年利息后她给了彭某11.4万元（利息2分），2016年彭某还不上钱，后她起诉到前旗法院，经过调解彭某应还她本金14.5万元，还完本金后每月再还她2500元利息，调解生效后彭某每月给她还本金5000元，彭某每月给她还4000元，从2016年4月24日通过微信转账还了11.2万元，借钱时说要给美容院里购买美容仪器，后她听陈晓艳说彭某在保卡或养卡。18、证人王某2证言证实，她是乌拉特前旗二完小教体育的老师，她不认识彭某和刘某，没有向刘某借过钱，她在包商银行办理过一张信用卡一直自己保管，没有让别人偿还过信用卡，她没有用过“王丽”这个名字。19、证人王某2证言证实，她是乌拉特前旗二完小教英语的老师，她不认彭某和刘某，也没有向刘某借过钱，她在包商银行办理过一张信用卡已经注销了，没有让别人偿还过信用卡，她20年前用过“王丽”这个名字，后来改过来了。20、证人王某3证言证实，她是乌拉特前旗二完小幼儿保育员，她知道彭某2，2014年在乌拉特前旗政府东侧的美容院购买化妆品认识的。她在鄂尔多斯银行没有办理过信用卡，没有让别人替她偿还过信用卡。她不认识刘某，也没有向刘某借过钱。21、接受证据材料清单、被害人刘某2016年12月12日向乌拉特前旗公安局刑事侦查大队提供借条、借款协议书、银行卡复印件、每次借款彭某还信用卡明细、2017年4月17日提供刘某笔记本记录、欠条证实，彭某向刘某出具的彭某2欠刘某1025000元、齐丽丽5万元借条1张、齐文丽3万元、庞艳芬3万元、庞艳芬3万元、王荣1万元、刘娟5万元、毛月5万元、肖丽3万元、陈小艳5万元、乌云5万元、王海霞3万元、张丽君3万元、王富常2万元、陈晓艳3万元、彭某7.2万元、杨林3万元、张维儿4万元、张晓梅2万元、于红2万元、庞丽容3万元、王某34万元、王鑫4万元、肖艳3万元、徐海艳2万元、王丽3万元、魏鑫5万元、杨艳2万元、李丽梅2万元、齐丽5万元、刘龙4万元的借款协议书29份及每份借款协议书、借条所附银行卡，每笔借款都由被告人彭某记录在被害人刘某的的笔记本上。22、接受证据材料清单、彭某与刘某微信聊天截图、刘某提供与彭某微信聊天记录光盘证实，刘某向彭某要钱的记录及刘某与彭某微信聊天记录，彭某在案发后给刘某发微信说要给刘某顶一套房，并要刘某出具谅解书。23、接受证据材料清单、乌拉特前旗人民法院调解书、借款协议书及收据证实，鄂尔多斯市东易达装饰装潢石材有限公司和乌仁向杜某1借款40万元、100万元、25万元的事实，后向杜某1还款32万元，经乌拉特前旗人民法院调解，东易达公司、周云海、乌仁应向杜某1偿还133万元本金、77万元利息。24、调取证据通知书、调取证据清单、乌拉特前旗第二小学证明一份证实，王富常、王鑫、徐海艳、杜宽四人均不是乌拉特前旗第二小学职工。25、调取证据通知书、调取证据清单、乌拉特前旗第三小学证明一份证实，2014年以来该校没有名叫张维儿、魏鑫、王荣的三名教师。26、调取证据通知书、调取证据清单、乌拉特前旗第六中学证明一份证实，2014年以来该校从未有过于红、张晓梅两名教师。27、调取证据通知书、调取证据清单、乌拉特前旗第一小学证明一份证实，李丽梅不是该校职工。28、调取证据通知书、调取证据清单、乌拉特前旗第四中学证明一份证实，肖丽不是该校职工。29、调取证据通知书、调取证据清单、被告人彭某入院记录、病案首页证实，彭某于2014年因右腕部割伤住院。于2017年3月12日在武警广东省总队医院检查时怀孕，于2017年9月28日生产一男婴。30、调取证据通知书、调取证据清单、刘某卡号×××于2014年6月份至2014年12月份银行流水信息证实，2014年6月9日取款4万元，2014年6月17日取款5000元，2014年6月18日取款1万元。2014年7月2日和2014年7月8日分别取款2万元，2014年7月13日取款1万元。31、调取证据通知书、调取证据清单、彭某账户×××流水证实，2014年6月24日大额往账三笔:分别是14000元、12000元、12000元、转入12000元，2014年6月25日一笔79012.8元、2万元和6万元大额往账各一笔，2014年7月4日转入14007.04元，2014年7月9日转入4148.73元，2014年7月14日转入9920元，2014年7月16日转入18848元及转账支取19050元，2014年7月17日转入24204.8元，7月18日大额往账3万元，7月22日转入19840元、大额往账51000元，7月23日大额往账31000元，7月25日转账支取4万元，7月31日转账支取29500元及2万元的传票。2014年8月1日大额往账12万元，8月4日转账支取2000元1笔、1000元2笔、3000元1笔、大额往账3万元一笔、转账支取4万元一笔，8月5日转账支取5300元、1万元，8月10日转账支取3笔，每笔2000元、1笔6000元、1笔1000元、转出2笔2000元、1笔1000元，8月13日ATM转账4000元，8月14日转账支取5000元，8月15转入15872元，8月28日转账支取12800元、24000元、20200元，9月1日转入23808元、转账支取4万元，9月10日大额往账1万元、转账支取2万元，9月11日大额往账2笔2万元的传票。，2014年9月26日手机转账4万元，9月29日转账支取24000元，9月30日转账支取4万元、转入4万元，10月8日转入23808元、转账支取1万元、转出1万元，10月9日转账支取14800元，10月20日转入2万元，10月25日转账支取15000元，10月29日转入23808元、转账支取17000元，10月30日转入5000元、转账支取1万元，11月2日转账支取5500元，11月3日转账支取17000元，11月17日转入9920元，11月19日转账支取14000元，12月3日转账支取2000元、4000元各一笔，12月10日转账支取9920元。32、调取证据通知书、调取证据清单、刘某账号×××开户信息及2014年6月1日至2014年12月31日银行流水信息证实，刘某在中国银行此账户的信息。33、调取证据通知书、调取证据清单、6229760090501691273开户人信息及流水证实，此账户是彭某在乌拉特农村商业银行开的，此账户2012年3月28日至2016年9月21日流水信息。34、调取证据通知书、调取证据清单、6236680510000140250开户人信息及流水证实，此账户是彭某在中国建设银行乌拉特前旗支行开的，于2014年9月9日开户。35、调取证据通知书、调取证据清单、6215590613000413058开户人信息及流水、6215590613000412589开户人信息及流水、6212260613000475251开户人信息及流水、4027910002516772开户人信息及流水证实，此四张卡均系彭某在中国工商银行乌拉特前旗支行开的，尾号2589于2014年9月9日开户，于2016年6月23日销户；尾号3058于2014年9月10日开户，于2016年6月23日销户；尾号5251于2014年12月9日开户，于2016年9月24日销户；尾号6772交易流水信息。36、调取证据通知书、调取证据清单、6217568400016623753、6217908400004913454、5527426181242751、6217858400015609349、6217858400015628711开户人信息及流水证实，此五张卡均系彭某在中国银行乌拉特前旗支行办理的，尾号3753于2014年9月25日开户，尾号3454于2014年9月10日开户，尾号9349于2014年9月9日开户，尾号8711于2014年9月30日开户及2014年9月30日至2017年2月10日的交易明细。尾号2751交易明细。37、调取证据通知书、调取证据清单、62176008120292645、62176008118840447、62176008120294609、62176008119326511、62176993000117103、62233602112214282开户人信息及流水证实，尾号6511是彭某在包商银行乌拉特前旗支行办理的卡，及在2014年、2015年、2016年交易明细，其余卡均已注销。38、调取证据通知书、调取证据清单、×××、622973000000102430、6229730000000938320开户人信息及流水、彭某账户基本信息证实，此三张卡均是彭某在乌拉特前旗大众村镇银行办理，账号×××在2014年6月4日存款1000元、2014年6月14日存款1100元、2014年6月24日存款26000元、2014年6月25日存款79000元、2014年7月16日存款25000元、2014年7月18日存款30000元、2014年7月22日存款31000元、2014年7月22日和7月23日存款两笔31000元、2014年7月25日存款40000元、2014年7月31日存款60400元、2014年8月4日存款120000元、2014年8月4日存款7000元、73000元现金、2014年8月5日存款15000元、2014年8月8日存款3300元、2014年8月10日存款13000元、2014年8月28日存款43800元一笔、1500元一笔、2014年9月1日存款17400元、2014年9月10日存款20000元一笔和10000元一笔、2014年9月11日存款45000元、2014年9月25日存款104000元、2014年10月14日存款3000元、2014年10月17日存款9850元、2014年10月20日存款5000元、2014年10月29日存款16000元、2014年11月2日存款5400元、2014年11月3日存款5000元、2014年11月14日存款4500元、2014年11月19日存款6000元、2014年12月3日存款2500元、100元、2014年12月10日存款10000元。账号×××于2014年9月30日存入50000元。39、调取证据通知书、调取证据清单、6228481916264282167、6228370097423602开户人信息及流水证实，此两张卡是彭某在中国农业银行乌拉特前旗支行办理的。40、调取证据通知书、调取证据清单、6216330066700636846开户信息及流水证实，此卡是彭某在内蒙古银行办理的，2014年10月21日存入5万元，2014年10月21日支取49000元。41、调取证据通知书、调取证据清单、622260940000482993开户信息及流水证实，此卡系彭某在交通银行办理的。42、调取证据通知书、调取证据清单、6226094720161825、6214834720075697开户信息及流水证实，此二张卡是彭某在招商银行呼和浩特分行办理的，2014年6月1日至2015年1月31日银行流水信息。43、调取证据通知书、调取证据清单、6230200720064323、6226327219933314开户信息及流水证实，此二张卡是彭某在华夏银行呼和浩特分行办理的，2014年6月1日至2015年1月31日银行流水信息。44、调取证据通知书、调取证据清单、6217713400093005、6226963400178426账户信息及流水证实，此二张卡是彭某在中信银行呼和浩特分行办理的，2014年6月1日至2015年1月31日银行流水信息。45、调取证据通知书、调取证据清单、6217933200208120、6217933220034092开户信息及银行流水证实，此二张卡是彭某在上海浦发银行在呼和浩特分行办理的，同时证实在2014年10月21日至2015年1月31日银行流水信息。46、调取证据通知书、调取证据清单、6230930030000723121开户信息及银行流水证实，此卡是彭某于2014年9月24日在鄂尔多斯银行呼和浩特金海支行办理的。47、调取证据通知书、调取证据清单、×××开户信息及银行流水证实，此卡是彭某在中国建设银行乌拉特前旗支行于2012年8月9日办理的。48、调取证据通知书、调取证据清单、信息清单证实，彭某在中国工商银行乌拉特前旗支行三个账户×××、×××、×××信息。49、调取证据通知书、调取证据清单、×××、×××、6229730000000938320开户人信息及流水证实，此三张卡是彭某在乌拉特前旗大众村镇银行办理的，同时证实此三张卡在2014年6月1日至2015年1月31日的流水信息。50、调取证据通知书、调取证据清单、×××、×××、622973000000093820从2014年3月份至2018年5月21日在乌拉特前旗大众村镇银行现金存款凭证证实，彭某在乌拉特前旗大众村镇银行于2014年6月14日在尾号6489存款1100元，于2014年6月14日在尾号6489取款1100元，于2014年6月24日存款26000元，于2014年6月25日在尾号6489存款70000元，于2014年6月25日取款70000元，于2014年7月16日在尾号6489存款25000元，于2014年7月18日尾号6489存款30000元，于2014年7月22日在尾号6489存款31000元，于2014年7月23日在尾号6489存款31000元，于2014年7月25日在尾号6489存款40000元，于2014年7月25日在尾号8320存款50000元，2014年7月31日在尾号6489存款60400元，在2014年7月31日在尾号6489取款10000元，在2014年8月1日存款120000元，于2014年8月4日在尾号6489存款7000元，2014年8月4日在尾号6489存款73000元，2014年8月5日存款15000元，2014年8月8日在尾号6489存款3300元，于2014年8月10日在尾号6489存款13000元，于2014年8月28日存款43000元，于2014年8月28日在尾号6489存款1500元，于2014年9月10日在尾号6489存款20000元，于2014年9月11日在尾号6489存款45000元，于2014年9月25日在尾号6489存款104000元，于2014年10月14日在尾号6489存款3000元，于2014年10月17日在尾号6489存款9850元，于2014年10月20日在尾号6489存款5000元，于2014年11月14日在尾号6489存款4500元，于2014年11月19日在尾号6489存款6000元，于2014年12月3日在尾号6489存款2500元，于2014年12月3日存款100元，于2014年12月10日在尾号6489存款10076元。51、调取证据通知书、调取证据清单、开户信息证实，杜某1于2011年3月28日在中国工商银行乌拉特前旗支行开户6282880036884568。52、调取证据通知书、调取证据清单、被告人彭某办理POS机开户信息及刷卡信息证实，彭某用乌拉特前旗乌拉山镇容锦乐女子养颜馆在通联支付网络服务股份有限公司内蒙古分公司办理POS机的信息手续，有内蒙古农村信用社6229760090501691273卡，中国建设银行卡×××。53、调取证据通知书、调取证据清单、彭某账号×××、账号×××交易明细，2014年7月21日交易金额3905元、2014年7月25日交易金额38887元、2014年7月31日交易金额29600元、2014年8月4日交易金额19966元、2014年8月5日交易金额2780元、2990元、2014年8月6日交易金额35230元、2880元、2014年8月7日交易金额13970元、2014年8月12日交易金额12000元、2014年8月13日交易金额2000元、2014年8月15日交易金额2100元、2014年8月25日交易金额37815元，2014年8月29日交易金额7960元，2014年9月2日交易金额39852元，2014年9月5日交易金额30911元，2014年9月10日交易金额24877元、13693元，2014年9月12日交易金额19970元、40008元，2014年9月13日交易金额10000元，2014年9月15日交易金额13523元、9951元，2014年9月18日交易金额7961元，2014年9月29日交易金额19902元，2014年10月13日交易金额9951元，2014年10月14日交易金额9900元、4976元、10050元、9977元，2014年10月16日交易金额9951元、19902元，2014年10月17日交易金额1195元，2014年10月22日交易金额17911元，2014年10月23日交易金额10150元，2014年10月27日交易金额9835元，2014年10月30日交易金额16917元，2014年10月31日交易金额9951元、9951元，2014年11月3日交易金额1990元，2014年12月5日交易金额6800元，2014年12月16日交易金额9511元的交易明细信息。54、调取证据通知书、调取证据清单、韩玉英账号×××开户信息及2014年6月1日至2014年12月31日银行流水信息证实，韩玉英于2012年5月31日在中国工商银行乌拉特前旗支行办理此账户。55、调取证据通知书、调取证据清单、曹瑞敏账号×××开户信息及2014年6月1日至2014年12月31日银行流水信息证实，曹瑞敏于2012年8月13日在中国工商银行乌拉特前旗支行办理此卡。56、调取证据通知书、调取证据清单、杜某1账号×××开户信息证实，2014年6月1日至2015年1月31日银行流水信息。57、调取证据通知书、调取证据清单、彭某账户×××开户信息证实，2014年6月1日至2015年1月30日银行流水信息。58、传讯通知书、提取笔录、彭某字迹证实，乌拉特前旗公安局分别于2017年4月11日对彭某的十指指纹进行了提取，于2017年9月17日和2018年6月3日对彭某的字迹进行提取。59、鉴定委托书、巴彦淖尔市公安司法鉴定中心鉴定文书、鉴定意见通知书证实，经鉴定，检材28（落款日期为2014年11月27日，借款人签名为彭某，金额为7.2万元的借款协议书）、检材29（落款日期为2014年12月15日，借款人签名为王荣，金额为1万元的借款协议书）、检材31（落款日期为2014年1月29日，欠款人为彭某2，金额为102.5万元的欠条一张）中书写字迹与样本1-2中彭某书写字迹是同一人，其余检材1-27、29中书写字迹与样本1-2中彭某书写字迹不是同一人。60、鉴定委托书、乌拉特前旗公安局物证鉴定室鉴定文书、不予受理鉴定告知书、鉴定意见通知书证实，落款日期为2014年11月27日，借款人签名为彭某，金额为7.2万元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手中指指印为同一人所留；借款人签名为杨艳，金额为20000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某右手拇指指印为同一人所留；借款人签名为乌云，金额为50000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手中指指印为同一人所留；借款人签名为齐文丽，金额为13000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某右手环指指印为同一人所留；借款人签名为王鑫，金额为40000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手中指指印为同一人所留；借款人签名为王某3，金额为40000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手环指指印为同一人所留；借款人签名为庞丽容，金额为30000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手食指指印为同一人所留；借款人签名为陈晓艳，金额为30000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手拇指指印为同一人所留；借款人签名为刘娟，金额为50000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手中指指印为同一人所留；借款人签名为王丽，金额为30000元的借款协议书上的一枚指纹与被告人彭某左手中指指印为同一人所留；借款人签名为杨艳，金额为30000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手环指指印为同一人所留；借款人签名为庞艳芬，金额为30000元的借款协议书上的两枚指纹与被告人彭某左手环指指印为同一人所留；借款人签名为王富常，金额为20000元的借款协议书上的四枚指纹与被告人彭某左手小指指印为同一人所留；借款人签名为肖丽，金额为30000元的借款协议书上的三枚指纹与被告人彭某右指印不是为同一人所留；借款人签名为张丽君，金额为30000元的借款协议书上的四枚指纹与被告人彭某右指印不是为同一人所留；借款人签名为杨林，金额为30000元的借款协议书上的三枚指纹与被告人彭某右指印不是为同一人所留；借款人签名为刘龙，金额为40000元的借款协议书上的三枚指纹与被告人彭某右指印不是为同一人所留。同时乌拉特前旗公安局物证鉴定室对签有李丽梅名字一张贰万元借款协议书、签有齐丽名字的一张伍万元借款协议书、签有王海霞名字的一张叁万元借款协议书、签有王荣名字的一张壹万元借款协议书、签有魏鑫名字的一张伍万元借款协议书、签有肖艳名字的一张伍万元借款协议书、签有徐海艳名字的一张贰万元借款协议书、签有于红名字的一张贰万元借款协议书、签有张维儿名字的一张肆万元借款协议书、签有毛月名字的一张伍万元借款协议书、签有陈小艳名字的一张伍万元借款协议书、签有张晓梅名字的一张贰万元借款协议书上的指纹因不具备鉴定条件，决定不予受理。61、调取证据通知书、调取证据清单、刘想英、惠某、王丽蓉起诉彭某民事判决书，证实2015年11月11日乌拉特前旗人民法院判决彭某、齐某向惠某偿还本金55200元；于2016年3月15日调解确认彭某向王某6偿还145000元及利息；于2016年11月18日判决彭某偿还刘想英130000元。62、情况说明证实，乌拉特前旗公安局向上海即富公司调取彭某办理POS机流水，并先后与刘某、彭某核对的情况。63、中国工商银行现金存款凭条证实，被告人彭某于2020年9月7日向被害人刘某退赔62000元。64、乌拉特前旗公安局说明证实，被害人彭某于2017年3月10日被深圳铁路公安广州东站派出所抓获，后在派出所留置看管，2017年3月12日被乌拉特前旗公安局取保候审。65、辨认笔录及照片证实，被害人刘某辨认出诈骗她钱的彭某；证人杜某1辨认出诈骗刘某钱的彭某；证人王某5、杜某2、牙某辨认出她们帮刘某取钱后刘某给钱的彭某。66、被告人彭某供述证实，刘某是她的师傅，2014年6月份开始从刘某那拿钱。从刘某那拿钱每一笔都在笔记本上记录。2014年6月7日记录的第一笔，最后一笔是2014年12月15日。更换记录本的原因是刘某说第一个笔记本上记录的其他东西，所以让她重新记录在另一个本上。从2014年10月底开始，刘某要求她写借款协议书，她开始自己编造借款人姓名、身份证号码、单位等信息，并提供银行卡30张左右，银行卡的户名只有一张是其父亲彭某1，还有两张作废的信用卡，其余27张都是她的储蓄卡，银行卡背后都写有借款人名字，和借款协议是对应的，她将这些卡都交给了被害人刘某。她于2014年10月至12月期间给被害人刘某写了29张借款协议和一张50000元的借条，共计金额102.5万元，协议金额按照她和刘某连本带利算账后根据金额分化的，都是由她本人书写，手印也是她的，借条上的字体和借款协议书上的字体不一样是因为一开始向刘某拿钱的时候没有借条。她实际从刘某处拿走20万左右的现金，其他都是流水交易。她刚开始拿刘某的四五笔钱都是还了信用卡，共计八、九万元。后来她拿了一笔10万的钱，用于还自己的欠款，之后钱归不回来，就开始用虚假的借款人信息给刘某写借款协议。借的钱有一部分还了欠账，有一部分用在她经营的美容院进货了。2014年六七月份给惠某在乌拉山大街农商银行的8万元是从刘某那拿的5万元和自己的3万元，每次从刘某那里拿钱都是提前把利息结了。2014年6月份至2016年11月份她经营容锦乐女子养颜馆没赔钱也没挣钱，当时开的时候共投资不到20万元，2014年至2015年底期间她没有银行存款，挣的钱基本用于进货了。她当时欠刘某13万元，借王某蓉15万元，扣除利息王某蓉给她13万元，其中有8万元在新盛丽景小区刘某家给了刘某。她从2013年年底至2015年3月份左右陆续向惠某借款12万元。本院认为，被告人彭某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人彭某及其辩护人提出的被告人彭某没有诈骗被害人刘某人民币820000元，仅向被害人借款人民币122000元，被告人彭某没有非法占有目的的辩解及辩护意见，经查，被告人彭某虚构代还信用卡事实，多次从被害人刘某处骗取人民币820000元，且有被告人彭某笔记本记录、出具的借款协议、借条等证据佐证，足以认定，故对该辩解及辩护意见，本院不予支持。被告人彭某向被害人退赔部分违法所得，依法可以从轻处罚。被告人彭某退赔的违法所得人民币62000元，依法发还被害人刘某，剩余违法所得人民币758000元，依法予以追缴后发还被害人刘某。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人彭某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月8日起至2031年3月4日止；罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人彭某退赔的违法所得人民币62000元，依法发还被害人刘某，剩余违法所得人民币758000元，依法予以追缴后发还被害人刘某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 王 荣审判员 杨亚帅人民陪审员 郭俊梅二〇二〇年十二月二十九日书记员 张 阳附适用法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。