河南省扶沟县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1621刑初368号公诉机关扶沟县人民检察院。被告人马某某，女，1989年12月31日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省任丘市，现住北京市顺义区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年6月1日被扶沟县公安局抓获，同年6月4日被刑事拘留，6月17日被逮捕。指定辩护人宋佳，河南沐谦律师事务所律师。被告人刘某，男，1986年10月1日出生于河北省任丘市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省任丘市，现住河北省任丘市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年7月18日被勐海县公安局打洛派出所抓获，同年8月4日被扶沟县公安局刑事拘留，8月14日被逮捕。指定辩护人桑望琼，河南沐谦律师事务所律师。被告人王某，男，1976年8月3日出生于北京市顺义区，汉族，中专文化，户籍所在地北京市顺义区，现住北京市顺义区。2010年因犯诈骗罪被北京市顺义区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金1000元。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年5月19日被北京市公安局顺义分局刑事拘留，2020年5月20日被取保候审。2020年7月8日北京市公安局顺义分局向扶沟县公安局移交王某涉嫌犯罪线索。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年8月18日被扶沟县公安局抓获，同年8月20日被刑事拘留，9月22日被逮捕。辩护人娄朋威，河南沐谦律师事务所律师。被告人田某某，男，1996年8月26日出生于河北省任丘市，汉族，初中肄业，户籍所在地河北省任丘市，现住河北省任丘市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年7月4日到衡水市公安局高新技术产业开发区分局投案自首，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年7月7日被扶沟县公安局刑事拘留，同年8月4日被逮捕。于2020年11月13日被扶沟县人民检察院取保候审，同年12月4日被本院取保候审。指定辩护人李尚磊，河南沐谦律师事务所律师。扶沟县人民检察院以扶检二部刑诉（2020）445号起诉书指控被告人马某某、刘某、王某、田某某犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院于2020年12月1日受理后，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员邹婧出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人宋佳，被告人刘某及其辩护人桑望琼，被告人王某及其辩护人娄朋威，被告人田某某及其辩护人李尚磊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2020年2月，被告人马某某通过兼职群微信添加“陪伴你左右”为好友，该好友让马某某收购河北地区的银行卡并绑定U盾、手机号码，邮寄到周口进行交易，承诺每套卡给马某某1900元。马某某将此事告知其丈夫王某，被告人王某非法收购他人15张银行卡转交给马某某。马某某承诺被告人刘某每套银行卡给1500元，刘某以1100元/套的价格通过王某某非法收购17张银行卡，以900元/套的价格通过刘开非法收购他人6张银行卡，以1200元/套的价格通过于标非法收购他人20张银行卡，以1000元/套的价格通过颜廷顺非法收购他人3张银行卡。刘某将非法收购他人上述46张银行卡按照马某某的安排邮寄到河南省周口市，马某某以“左小姐”的名义予以接收。马某某将收购的61张银行卡出售并非法获利。被告人刘某在向王某某非法收购银行卡过程中，王某某通过被告人田某某结识办卡人周某，王某某承诺每张卡给周某提成500元，给田某某提成100元。周某将非法收购他人的银行卡及自己办理的银行卡共计8张卖给王某某，王某某支付田某某提成800元。被告人田某某于2020年7月4日到衡水市公安局高新技术产业开发区分局投案自首。上述事实，公诉机关提交了被告人供述、证人证言及户籍证明、银行卡明细等书证证实。公诉机关认为，被告人马某某、刘某、王某、田某某非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人马某某、刘某、王某、田某某均自愿认罪认罚，被告人田某某又有投案自首情节，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、六十七条第一款、第三款之规定处罚。建议对被告人马某某判处有期徒刑三年六个月，并处罚金2万元，对被告人刘某判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金人民币2万元，对被告人王某判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金人民币1至2万元，对被告人田某某判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币1万元。被告人马某某、刘某、王某、田某某对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人马某某的辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人马某某犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名不持异议。因被告人马某某有坦白情节，自愿认罪认罚，且没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。被告人刘某的辩护人的辩护意见是，对起诉书指控被告人刘某犯妨害信用卡管理罪的事实及定性没有异议。因被告人刘某有坦白情节，自愿认罪认罚，且没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。被告人王某的辩护人的辩护意见是，对起诉书指控被告人王某犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名没有异议。因被告人王某有坦白情节，自愿认罪认罚，自愿缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人田某某的辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人田某某犯妨害信用卡管理罪没有异议。因被告人田某某有自首情节，自愿认罪认罚，系从犯，且没有犯罪前科，其自愿缴纳罚金并退交赃款，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，非法获利18400元；被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，非法获利14400元；被告人田某某犯妨害信用卡管理罪，非法获利800元。被告人马某某于2020年6月1日被扶沟县公安局抓获，被告人王某于2020年8月18日被扶沟县公安局抓获。本院认为，被告人马某某、刘某、王某、田某某构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立。被告人马某某非法持有他人信用卡61张，数量巨大。被告人刘某非法持有他人信用卡46张，数量较大。被告人王某非法持有他人信用卡15张，数量较大。被告人田某某伙同他人非法持有信用卡8张，数量较大。四被告人自愿认罪认罚，应对其从轻处罚，被告人田某某主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，属自首，应对其从轻处罚。被告人马某某、刘某、王某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可对其从轻处罚。被告人马某某、刘某、田某某没有犯罪前科，亦可酌情对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人马某某、刘某、田某某违法所得应依法予以没收。被告人田某某犯罪情节较轻，悔罪态度较好，判处缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，可对其判处缓刑。四被告人的违法所得应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月1日起至2023年11月30日止）。二、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币2万元，于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月18日起至2023年1月17日止）。三、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，（羁押抵刑二日），即自2020年8月18日起至2021年8月15日止）。四、被告人田某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。（刑期从判决确定之日起执行）。五、被告人马某某违法所得18400元（已缴纳）、被告人田某某违法所得800元（已缴纳），依法予以没收；被告人刘某违法所得14400元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  阙茂永审判员  林文俊陪审员  闫玉枝二〇二〇年十二月二十五日法官助理张艳梅书记员宁文思