江西省上犹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0724刑初190号 公诉机关江西省上犹县人民检察院。 被告人邹宏泰，曾用名邹鸿泰，男，1994年11月24日出生于江西省崇义县，汉族，大专文化，务工，住江西省赣州市崇义县。因本案于2020年8月21日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现押于上犹县看守所。 辩护人邹长松，广东华商（赣州）律师事务所律师。 被告人张树义，男，1994年7月28日出生于江西省上犹县，汉族，大专文化，经商，住江西省上犹县。因本案于2020年8月21日被取保候审，同年10月30日被逮捕。现押于上犹县看守所。 辩护人彭延斌，江西腾龙律师事务所律师。 被告人蓝剑华，曾用名蓝剑，男，1994年8月7日出生于江西省上犹县，畲族，高中文化，经商，户籍所在地江西省上犹县，现住江西省上犹县。因本案于2020年8月21日被取保候审。 江西省上犹县人民检察院以上检刑诉[2020]154号起诉书指控被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。上犹县人民检察院指派检察员邹盛安出庭支持公诉，被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华及辩护人邹长松、彭延斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2020年2月中下旬期间，邹宏泰在淘宝交友群互加了昵称为“王者”的好友，双方聊天中，“王者”提出带邹宏泰做淘宝拉新刷单赚钱业务，赚的钱两人平分，言明一张银行卡每个月最少可以赚3000元至4000元，叫邹宏泰多提供银行卡，同时每张银行卡要配一张手机卡、一个Ｕ盾，银行卡的日转额度尽可能最大。为了保密和不会留下聊天痕迹，“王者”叫邹宏泰通过ｉｍｏ软件聊天。于是，邹宏泰找到张树义，以注册拉新Ａ**赚钱叫张树义提供银行卡及配套电话号码和Ｕ盾，并答应每张银行卡每个月给张树义1200元。后张树义找到同学蓝剑华，让他提供银行卡及配套电话号码和Ｕ盾，并承诺每张银行卡每月给500元的费用，蓝剑华同意后自己提供了二张，蓝某二张，余某1一张共五张银行卡及电话号码和Ｕ盾交给了张树义，由张树义给了邹宏泰。2020年3月14日邹宏泰通过自己微信转账3000元给了张树义，并口头答应剩余的3000元待“王者”给钱后再转给张树义，张树义给了2500元给蓝剑华。邹宏泰拿到5张银行卡连同配套的电话号码和Ｕ盾告知了“王者”，邹宏泰按照“王者”提供的验卡方法，发现只有余某12020年3月1日在中国工商银行办理的才有效，于是又告诉张树义再提供，同时把四张银行卡退回给了张树义，将余某1户名的银行卡连同配套的电话号码和Ｕ盾寄给了“王者”提供的福建省龙岩市新罗区曹溪利来山庄张先生，后张树义按照邹宏泰的要求叫蓝剑华补齐了4张银行卡及配套电话号码和Ｕ盾（分别是户名蓝剑华二张，蓝剑华之妻严由兰一张，胡某一张）。几天之后，邹宏泰将收到张树义的4张银行卡及配套电话号码和Ｕ盾并经检验有效后，按照“王者”提供的上述地址寄给了收件人陈先生。2020年3月29日，余某1发现手机微信和支付宝绑定的所有银行卡都被河南省新乡市公安局冻结了，于是就前往处理，蓝剑华就通知所有的办卡人将自己的银行卡尽快注销。经查，“王者”收到邹宏泰提供的余某1中国工商银行账号为62×××08交易明细证实，2020年3月1日开户以来至2020年3月24日，该账户通过他行汇入、银联入账、网转、提现收款累计3895748.77元，至2020年3月24日账户余额为20896.59元；“王者”收到邹宏泰提供的胡某2020年3月9日开户以来的中国工商银行62×××96账户，自2020年3月9日至2020年6月21日，通过他行汇入、网转等收入累计2221291.61元，至2020年6月21日账户余额为1.6元；“王者”收到邹宏泰提供的中国工商银行严由兰62×××95账户，自2020年3月10日开户以来至2020年9月11日，收入累计1011856.03元，至2020年9月11日账户余额为0元。三被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 对以上指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华收买并非法提供足以使他人以信用卡名义进行交易的他人银行卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究三被告人的刑事责任。同时，三被告人具有坦白、认罪认罚情节。建议对被告人邹宏泰判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；对被告人张树义判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；对被告人蓝剑华判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 被告人邹宏泰对公诉机关指控的事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。 辩护人邹长松提出的辩护意见是：一、对被告人邹宏泰构成收买、非法提供信用卡信息罪无异议；二、被告人邹宏泰具有坦白情节，且系初犯、偶犯，认罪态度较好，社会危害性小，及时注销银行卡，避免了损失的扩大等。综上建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。 被告人张树义对公诉机关指控的事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。 辩护人彭延斌提出的辩护意见是：一、对被告人张树义构成收买、非法提供信用卡信息罪无异议；二、被告人张树义具有自首情节，且系初犯、偶犯，及时注销银行卡，避免了损失的扩大，社会危害性小，在本案中系从犯，自愿认罪认罚。综上建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。 被告人蓝剑华对公诉机关指控的事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。 经审理查明： 2020年2月中下旬期间，被告人邹宏泰在淘宝交友群添加了昵称为“王者”的好友，双方在聊天中，“王者”提出带邹宏泰做淘宝拉新刷单赚钱业务，赚的钱两人平分，并言明一张银行卡每个月最少可以赚3000元至4000元，叫邹宏泰提供银行卡，同时要求每张银行卡要配一张手机卡、一个Ｕ盾，银行卡的日转账额度尽可能最大。为了保密和不会留下聊天痕迹，“王者”让邹宏泰通过ｉｍｏ软件聊天。于是，被告人邹宏泰找到被告人张树义，以注册拉新Ａ**赚钱叫张树义提供银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息，并答应每张银行卡每个月给张树义1200元。张树义答应后找到被告人蓝剑华，让蓝剑华提供银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息，并承诺每张银行卡每月给500元的费用，蓝剑华同意后分别找到余某1承诺每月支付500元叫余某1提供了1张银行卡，支付了500元叫蓝某提供了1张银行卡，找到余某2提供了1张银行卡，加上自己的2张银行卡筹齐了5张银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息交给了张树义，由张树义给了邹宏泰。2020年3月14日邹宏泰通过微信转账支付了3000元给张树义，并口头答应剩余3000元待“王者”付款后再转给张树义，张树义支付了2500元给蓝剑华。邹宏泰拿到上述5张银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息后，按照“王者”提供的验卡方法，发现只有余某12020年3月1日在中国工商银行办理的银行卡才有效，于是其又告诉张树义再提供银行卡，同时把4张无效的银行卡退回给了张树义，将余某1银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息按照“王者”指定的地址寄给了收件人张先生。后张树义按照邹宏泰的要求叫蓝剑华补齐4张银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息，蓝剑华遂又找到其妻子严由兰及胡某各提供了1张银行卡，加上自己的2张银行卡筹齐了4张银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息交给了张树义，由张树义给了邹宏泰。几天之后，邹宏泰将张树义提供的4张银行卡及配套的密码、Ｕ盾、手机卡等银行卡信息经检验有效后，按照“王者”指定的地址寄给了收件人陈先生。2020年3月29日，余某1发现其手机微信和支付宝绑定的所有银行卡被河南省新乡市公安局冻结，遂前往当地处理，蓝剑华得知后便通知上述办卡人将自己办理的银行卡尽快注销。经查，邹宏泰提供给“王者”的余某1中国工商银行账号为62×××08的交易记录显示，2020年3月1日开户以来至2020年3月24日，该账户通过他行汇入、银联入账、网转、提现收款累计有3895748.77元，至2020年3月24日账户余额为20896.59元；邹宏泰提供给“王者”的胡某中国工商银行账号为62×××08的交易记录显示，自2020年3月9日至2020年6月21日，通过他行汇入、网转等收入累计2221291.61元，至2020年6月21日账户余额为1.6元；邹宏泰提供给“王者”的严由兰中国工商银行账号为62×××08的交易记录显示，自2020年3月10日开户以来至2020年9月11日，通过他行汇入、网转等收入累计1011856.03元，至2020年9月11日账户余额为0元。经公安机关调查，目前尚未能核实“王者”的真实身份。 案发后，三被告人经办案民警出具询问通知书后，主动到案并如实供述了自己的犯罪事实，并在审查起诉阶段分别签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。 上述事实，被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华在法庭审理过程中亦无异议，并有证人余某1、胡某、蓝某、严某、余某2的证言，受案登记表，立案决定书，三被告人基本情况、常住人口信息，邹宏泰微信账号截图、微信支付交易明细、手机屏幕截图、ｉｍｏ软件聊天记录，张树义微信账号截图、微信支付交易明细，余某1、胡某、蓝剑华案涉银行卡交易流水，上犹县公安局刑事侦查大队出具的情况说明，被告人的归案情况说明，被告人的前科劣迹材料，认罪认罚具结书，被告人的供述与辩解，庭审笔录等证据在案佐证，足以认定被告人邹宏泰收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡5张；被告人张树义收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡5张；被告人蓝剑华收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡3张。 本院认为，被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华为谋取非法利益，收买、非法提供他人银行卡及包括密码、U盾、手机卡等配套的银行卡信息，足以并致使他人以持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究三被告人的刑事责任。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案中，被告人邹宏泰、张树义收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡五张，数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金；被告人蓝剑华收买、非法提供他人信用卡信息资料涉及信用卡三张，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华在共同收买、非法提供信用卡信息犯罪活动中，各自分工不同，作用相当，不宜区分主从犯，被告人张树义的辩护人就此提出被告人张树义系从犯的意见，本院不予支持。 鉴于被告人邹宏泰、张树义、蓝剑华系办案民警出具询问通知书后主动到案并如实供述所犯罪行，系自首，依法均可从轻处罚，辩护人就此提出的辩护意见，本院予以支持。三被告人在审查起诉阶段适用认罪认罚程序，在庭审中能认罪认罚，依法均可从宽处理。三被告人积极缴纳罚金，且系初犯，又可酌情从轻处罚。经司法行政机关评估，对三被告人不予关押对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。公诉人建议对被告人邹宏泰判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；对被告人张树义判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；对被告人蓝剑华判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，符合法律规定，本院予以支持。综上，根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第二十五条、第六十四条、第七十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人邹宏泰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张树义犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人蓝剑华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人张树义违法所得3000元、被告人蓝剑华违法所得2500元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张维跃 人民陪审员  刘学铭 人民陪审员  张 海 二〇二〇年十二月三十一日 代理书记员  赖礼萍