重庆市九龙坡区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)渝0107刑初644号 公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。 被告人邹伟杰，男，1986年10月1日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被局监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人梁杨，男，1986年12月18日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，于2020年7月2日被取保候审。 被告人黄欢，男，1982年1月7日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人邹骏飞，男，1990年3月16日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人邓桥，男，1986年11月13日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人霍江，男，1989年10月26日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人谢国梅，女，1987年9月2日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人李杰，女，1987年9月14日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 被告人王敖，男，1991年10月11日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 指定辩护人陈岚，重庆市捷讯律师事务所律师。 被告人宋书杭，男，1993年9月15日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日被取保候审，2020年1月2日被监视居住，2020年7月2日被取保候审。 指定辩护人廖晨熙、胡刚，重庆西弥斯律师事务所律师。 重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2020]Z601号起诉书指控被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官林鹏、检察官助理张浩出庭支持公诉。各被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2013年4月1日，秦某某(已判决)成立重庆某甲投资有限责任公司（以下简称“某甲公司”），注册地址为重庆市九龙坡区，2016年左右迁至重庆市九龙坡区某乙城作为实际办公地点，2017年7月公司工商登记地址变更为重庆市九龙坡区某乙城。公司经营范围：投资咨询、非融资性担保信息咨询（不含融资性担保业务）、企业管理咨询、企业营销策划、企业形象策划、房地产经纪（凭资质证执业）、房屋中介、会展服务。公司成立后，秦某某于公司内部设立财务部、行政部、业务一部至七部等部门，招聘人员担任总经理助理、财务主管、行政主管、业务主管、投资顾问、贷款顾问，在未取得国家金融业经营许可的情况下，从事吸收公众存款与资金放贷业务，并形成资金池。其具体做法为：由业务主管下属的贷款顾问负责向社会不特定人员宣传招揽贷款业务，秦某某确定贷款业务后由业务主管负责与借款人签订以房产等财产为抵押的借款合同，收取约1.8%至2.5%不等的月息，并由该公司将款借出；由业务主管下属的投资顾问以发放传单以及人传人的方式向社会公众进行投资宣传，按0.8%至1.5%不等的月息承诺保本付息，吸引社会公众向该公司的资金放贷业务投资，投资顾问招揽到投资人后，由业务主管出具收据代表某甲公司收取投资人的投资款，其后与投资人签订债权转让协议，将业务主管原签订的借款合同中的债权转让给投资人，同时由秦某某代表某甲公司出具担保函对转让的债权进行担保，并收取投资人所获收益的5%左右作为咨询费。 某甲公司成立后，先后在2013年4月至2014年4月期间分别招聘被告人黄欢为业务主管，招聘被告人邹骏飞、梁杨、邹伟杰、邓桥、霍江为贷款顾问，后任公司业务主管。在2014年12月至2016年2月期间分别招聘宋书杭、王敖、李杰、谢国梅为投资顾问。以上被告人明知某甲公司未取得国家金融业经营许可的情况下，为获取利益，仍采取上述方式从事吸收公众存款业务。至案发，被告人邹伟杰吸收公众存款23098500元，非法获利135031.19元；被告人梁杨吸收公众存款15852000元，非法获利78593.09元；被告人黄欢吸收公众存款15119000元，非法获利67714.94元；被告人邹骏飞吸收公众存款13341000元，非法获利98556元；被告人邓桥吸收公众存款11462000元，非法获利84032.4元；被告人霍江吸收公众存款8433000元，非法获利61065.18元；被告人谢国梅吸收公众存款7381000元，非法获利182099.4元；被告人李杰吸收公众存款3800000元，非法获利47286.48元；被告人王敖吸收公众存款3415000元，非法获利63161.15元；被告人宋书杭吸收公众存款2262000元，非法获利93431.13元。 经公安人员电话通知，2018年12月24日至28日，被告人梁杨、邹伟杰、邓桥、霍江、黄欢、邹俊飞、王敖、宋书杭、谢国梅、李杰陆续自动到案，到案后均如实供述了上述犯罪事实。 另查明，秦某某已与投资人就赔偿问题达成协议。本案审理中，被告人邹伟杰以其亲友李某和郭某某投资未还款本金中的15219.08元和119811.92元抵作其退缴的违法所得；被告人梁杨、黄欢、邓桥以其亲友陈某某、冯某、郭某、罗某投资未还款本金中的230340.43元抵作三人退缴的违法所得；被告人邹骏飞以其亲友李某投资未还款本金中的94200元抵作其退缴的违法所得，另退缴违法所得4356元；被告人霍江以其母亲秦某某投资未还款本金中的61065.18元抵作其退缴的违法所得；被告人谢国梅以其亲友杜某二、谢某二、王某二、金某二、陆某二投资未还款本金中的182099.4元抵作其退缴的违法所得；被告人李杰以其丈夫金某二投资未还款本金中的47286.48元抵作其退缴的违法所得；被告人王敖以其亲友王某三、龚某三、陆某三、王某四投资未还款本金中的63161.15元抵作其退缴的违法所得；被告人宋书杭以其亲友晏某某投资未还款本金中的93431.13元抵作其退缴的违法所得。 上述事实，被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭在开庭审理过程中无异议，且有受案登记表、立案决定书、到案经过、取保候审决定书，户口信息、营业执照、税务登记证，渝鲁担保在职员工信息表、对“2016年5月19日投资顾问考核通知”的说明、通知、考勤与休假管理制度、聘书，重庆市九龙坡区人民法院(2018)渝0107刑初1044号刑事判决书，银行业务凭证、业务员非吸经办明细表、借款客户信息表、投资客户信息表、审定明细表、接受证据材料清单、宣传单、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、渝鲁担保合同书（含委托书、债权转让协议书、担保函、收据、出借信息表等），调取证据通知书、银行账户信息、协助查询财产通知书、债权抵扣说明，中审众环会计师事务所重庆分所出具的众环渝司法鉴定[2017]0008号司法鉴定意见书及补充说明（一），证人秦某某、何某某、姚某某等人的证言，被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭违反国家金融管理法规，在未取得国家金融业经营许可的情况下非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人邹伟杰吸收公众存款数额为人民币23098500元，被告人梁杨吸收公众存款数额为人民币15852000元，被告人黄欢吸收公众存款数额为人民币15119000元，被告人邹骏飞吸收公众存款数额为人民币13341000元，被告人邓桥吸收公众存款数额为人民币11462000元，被告人霍江吸收公众存款数额为人民币8433000元，被告人谢国梅吸收公众存款数额为人民币7381000元，被告人李杰吸收公众存款数额为人民币3800000元，被告人王敖吸收公众存款数额为人民币3415000元，被告人宋书杭吸收公众存款数额为人民币2262000元，均属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭在公安机关电话通知后能自动到案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人邹伟杰、梁杨、黄欢、邹骏飞、邓桥、霍江、谢国梅、李杰、王敖、宋书杭认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的指控成立。十名被告人有退缴违法所得行为，可以酌情从轻处罚。根据十被告人的犯罪情节和悔罪态度，依法可以对其适用缓刑。 被告人宋书杭辩护人提出宋书杭系从犯的辩护意见，经查。被告人宋书杭受秦某某的安排担任投资顾问，积极参与非法吸收公众存款的宣传活动和非法吸收公众存款的犯罪活动，其在共同犯罪中并非仅起次要作用或辅助作用，不应认定为从犯，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人王敖、宋书杭辩护人提出王敖、宋书杭系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，愿意退赃和缴纳罚金，有悔罪表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邹伟杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 二、被告人梁杨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 三、被告人黄欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 四、被告人邹骏飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 五、被告人邓桥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币八万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 六、被告人霍江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 七、被告人谢国梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 八、被告人李杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 九、被告人王敖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 十、被告人宋书杭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。) 十一、被告人邹骏飞所退违法所得人民币4356元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  楚浩天 人民陪审员  王 林 人民陪审员  古成见 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  陈晓娟