浙江省衢州市衢江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0803刑初211号 公诉机关浙江省衢州市衢江区人民检察院。 被告人叶庆芬，女，1972年10月18日出生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，住衢州市衢江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月13日被刑事拘留，同年7月17日被依法逮捕。现羁押于衢州市看守所。 辩护人章吉如（法律援助），浙江东昊律师事务所律师。 被告人陈建飞，男，1972年3月26日出生于浙江省衢州市，汉族，初中文化，住衢州市衢江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月25日被刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现羁押于衢州市看守所。 辩护人邵增昌，浙江共达律师事务所律师。 衢州市衢江区人民检察院以衢检一部刑诉〔2020〕631号起诉书指控被告人叶庆芬、陈建飞犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月30日公开开庭进行了审理。衢州市衢江区人民检察院指派检察员王文胜出庭支持公诉，被告人叶庆芬、陈建飞、辩护人章吉如、邵增昌及侦查人员郑某2到庭参加诉讼。现已审理终结。 衢州市衢江区人民检察院指控，被告人叶庆芬、陈建飞系夫妻关系，2014年至2018年期间，被告人叶庆芬、陈建飞以其经营的衢州昕飞食品有限公司、衢州市衢江区周家乡昕邻食品超市需要资金周转为由，承诺按照月息1%支付利息，通过在衢江区××村××村××带人员密集处张贴广告等方式公开宣传，以借款的方式向衢江区周家乡、杜泽镇37名村民非法吸收资金，共计人民币2664000元。吸收所得资金用于经营食品公司、超市、偿还部分本金和利息以及日常生活开支。至案发时归还本金人民币236350元，剩余本金人民币2427650未归还。2020年11月12日，被告人叶庆芬、陈建飞在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言等证据。据此，公诉机关认为，被告人叶庆芬、陈建飞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其二人刑事责任。在共同犯罪中，被告人叶庆芬起主要作用，是主犯，被告人陈建飞起次要作用，是从犯，应当分别适用《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条的规定；被告人叶庆芬、陈建飞归案后如实供述自己的罪行，是坦白，自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定。建议对被告人叶庆芬判处有期徒刑三年，并处罚金，对被告人陈建飞判处有期徒刑二年六个月，并处罚金。 被告人叶庆芬、陈建飞对公诉机关的指控无异议。被告人叶庆芬的辩护人对指控无异议，提出叶庆芬系初犯，有坦白、认罪认罚情节，所吸收资金未用于挥霍，建议对其从轻处罚。被告人陈建飞的辩护人对指控的罪名无异议，提出指控的37起事实中陈建飞仅参与6起，其余31起为叶庆芬单独实施，亦无充分证据证明陈建飞获得了其未参与部分的收益，陈建飞仅对其参与的部分承担责任，鉴于陈建飞系初犯、认罪认罚等情节，建议对其判处有期徒刑一年并适用缓刑。 经审理查明，被告人叶庆芬、陈建飞系夫妻关系，2014年至2018年期间，叶庆芬、陈建飞在未取得相关部门批准下，以其经营的衢州昕飞食品有限公司、衢州市衢江区周家乡昕邻食品超市需要资金周转等为由，承诺按照月息1%支付利息，通过在衢江区××村××村××带人员密集处张贴广告及口口相传等方式公开宣传，以借款的方式向衢江区周家乡、杜泽镇的30余名村民非法吸收资金共计2664000元。吸收所得资金用于经营食品公司、超市、偿还部分款项以及家庭日常生活开支。至案发时已归还资金314630元。具体事实如下： 1.2014年至2017年期间，叶庆芬、陈建飞分多次从陈某1处吸收资金共计约92000元，前期资金由陈建飞接收，并向陈某1出具借条，后期均由叶庆芬接收并向陈某1出具借条。至案发时归还资金10000余元。 2.2014年至2017年期间，陈某6从其父亲陈某1处知晓将钱存至叶庆芬、陈建飞处可以赚取利息，先后多次将共计约100000元存至陈建飞、叶庆芬处。前期由陈建飞接收资金，并向陈某6出具借条，后期均由叶庆芬接收并向陈某6出具借条。至案发时归还资金共计46000余元。 3.2014年2月，叶庆芬、陈建飞从胡某处吸收资金85000元，并向胡某出具借条，后归还该笔款项。2017年1月，由叶庆芬出面再次从胡某处吸收资金5000元，并向胡某出具借条。 4.2014年上半年，徐某5在叶庆芬经营的昕邻食品超市中见到有人将钱存至叶庆芬、陈建飞处赚取利息，叶庆芬告知徐某5有钱也可以存至她处，徐某5遂将50000元存至叶庆芬、陈建飞处，至2017年间，徐某5又相继将8400元存至叶庆芬、陈建飞处，共计58400元，均由叶庆芬向徐某5出具借条。 5.2015年至2017年，姜某从陈某1处知晓将钱存至叶庆芬、陈建飞处可以赚取利息，陈建飞也告知姜某可以将资金存至他处。姜某先后六次将共计120000元存至叶庆芬、陈建飞处，第一次由陈建飞接收资金，并向姜某出具借条，后五次由叶庆芬接收资金并出具借条。至案发时共计归还资金10000余元。 6.2015年至2017年间，叶庆芬出面分两次从陈某15（别名“陈小伟强”）处吸收资金共计40000元，并向陈某15出具借条。至案发时归还资金23000元。 7.2015年至2018年2月，叶庆芬出面从徐某4处吸收资金共计80000元，并向徐某4出具借条。至案发时归还资金20000元。 8.2015年4月至2016年12月，叶庆芬出面从叶某8处吸收资金共计80000元，并向叶某8出具借条。至案发时归还资金35000余元。 9.2015年11月份，叶庆芬出面从朱某处吸收资金20000元，并向朱某丈夫叶小洪出具借条。 10.2016年至2017年，叶庆芬出面分四次从陈某12处吸收资金共计64000元，并向陈某12丈夫叶永青出具借条。至案发时归还资金1680元。 11.2016年至2017年间，叶庆芬出面分三次从陈某14处吸收资金共计35000元，并向陈某14出具借条。至案发时归还资金20000元。 12.2016年4月，叶庆芬出面从陈某11（别名“陈秀珍”）处吸收资金10000元，并向陈某11出具借条，后又从陈某11妹妹陈某12处吸收陈某11的资金150000元，并向陈某12出具借条。至案发时归还资金19200元。 13.2016年4月，叶庆芬出面从傅某处吸收资金50000元，并向傅某丈夫陈从益出具借条。至案发时归还资金6000元。 14.2016年4月至5月，叶庆芬出面分两次从龚某处吸收资金共计120000元，并向龚某以及龚某丈夫叶显洪出具借条。 15.2016年6月至2018年2月，叶庆芬出面从叶某4处吸收资金92600元，并向叶某4出具借条。 16.2016年7月中旬，叶庆芬出面从陈某16处吸收资金10000元，并向陈某16出具借条。至案发时归还资金1200元。 17.2016年8月至2017年12月，叶庆芬出面分两次从陈某7处吸收资金共计约95000元，并向陈某7出具借条。 18.2016年9月、2017年2月，刘某2经其女儿张某介绍，分两次将自己的20000元以及其儿子张诚的20000元存至叶庆芬、陈建飞处，由叶庆芬向刘某2、张诚出具借条。 19.2016年10月，叶庆芬出面从陈某10处吸收资金共计40000元，并向陈某10出具借条。 20.2016年11月19日，叶庆芬、陈建飞从叶某3处吸收资金20000元，由叶庆芬负责接收资金，并向叶某3出具借条。 21.2016年12月，叶庆芬出面从叶某10处吸收资金共计150000元，并向叶某10出具借条。至案发时归还资金9000元。 22.2016年12月、2017年3月，刘某1经其外甥女张某介绍，分两次将20000元存至叶庆芬、陈建飞处，由叶庆芬接收资金，并向刘某1出具借条。 23.2016年12月至2017年7月，叶庆芬出面分四次从张某处吸收资金共计46000元，并向张某出具借条。 24.2016年12月至2017年10月，陈建飞、叶庆芬分七次从祝某处吸收资金共计210000元，由叶庆芬负责接收资金，并向祝某出具借条。 25.2017年1月15日，吴某3从叶庆芬张贴的借款广告知晓将钱存至叶庆芬、陈建飞处可以赚取利息，遂将5000元存至叶庆芬、陈建飞处，2017年3月20日，吴某3再次将5000元存至叶庆芬、陈建飞处，共计10000元，均由叶庆芬接收资金并向吴某3出具借条。 26.2017年初至9月，叶庆芬出面分两次从叶某5处吸收资金共计60000元，并向叶某5出具借条。至案发时归还资金1200元。 27.2017年2月2日，舒某在叶庆芬经营的昕邻食品超市，经店内路人介绍，叶庆芬亦承诺按照月息1%支付利息后，将6000元存至叶庆芬、陈建飞处，2017年10月1日舒某再次将40000元存至叶庆芬、陈建飞处，共计46000元，均由叶庆芬接收资金并向舒某出具借条。至案发时归还资金2000元。 28.2017年2月，叶庆芬出面分两次从陈某8处吸收资金共计50000元，并向陈某8出具借条。 29.2017年2月，叶庆芬出面从舒炎香处吸收资金10000元，并向舒炎香出具借条。 30.2017年2月，叶庆芬出面从陈某9处吸收资金20000元，并向陈某9出具借条。 31.2017年2月至4月，叶庆芬出面从叶某9处吸收资金50000元，并向叶某9出具借条。 32.2017年2月至9月，叶庆芬出面分两次从徐某2处吸收资金25000元，并向徐某2出具借条。 33.2017年2月至10月，叶庆芬出面分四次从吴某2处吸收资金共计240000元，并向吴某2出具借条。至案发时共计归还资金2000元。 34.2017年5月，叶庆芬出面从叶某7处吸收资金60000元，并向叶某7出具借条。 35.2017年5月，叶庆芬出面从陈某13处吸收资金30000元，并向陈某13出具借条。至案发时归还资金8350元。 36.2017年6月至2018年2月，叶庆芬出面分四次从徐某3处吸收资金共计170000元，并向徐某3丈夫陈雪云出具借条。至案发时归还资金15000元。 37.2017年9月至2018年2月，叶庆芬出面分两次从叶某6（别名“叶友明”）处吸收资金共计60000元，并向叶某6出具借条。 2020年11月12日，被告人叶庆芬、陈建飞在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。 上述事实，被告人叶庆芬、陈建飞在开庭审理过程中亦无异议，均认罪认罚，且有书证受案登记表、立案决定书、传唤证、在逃人员登记表、归案经过、调取证据通知书、调取证据清单、借条复印件、裁判文书、执行文书复印件等、情况说明、认罪认罚具结书、工商登记信息、户籍证明及人口信息等，证人陈某2、叶某1、徐某1、叶某2、吴某1、陈某3、陈某4、杨某、陈某5、郑某1、胡某、祝某、叶某3、陈某1、姜某、陈某6、吴某2、徐某2、朱某、龚某、陈某7、徐某3、徐某4、叶某4、叶某5、叶某6、陈某8、叶某7、陈某9、陈某10、陈某11、陈某12、叶某8、陈某13、傅某、叶某9、张某、刘某1、叶某10、陈某14、陈某15、徐某5、舒某、刘某2、吴某3、陈某16、郑某2等人的证言，被告人叶庆芬、陈建飞的供述和辩解、银行账户交易明细（附光盘5张）等证据证实，足以认定。 关于被告人陈建飞的辩护人提出部分借款系叶庆芬出面、收款并出具借条，并未告知陈建飞，也无证据证明该款项提供给陈建飞使用，故陈建飞对部分借款不应承担责任的辩护意见。经审理认为，陈建飞、叶庆芬系夫妻关系，二人均认可以向村民借款的方式来经营系由陈建飞提议并经二人商议确定，前期具体的借款事务由陈建飞负责，后期由叶庆芬具体实施，且陈建飞在后期积极促成姜某、祝礼通等人将闲置的资金存放于叶庆芬处，陈建飞对部分借款人、借款金额等具体细节不了解并不影响认定其对整个借款活动有概括的故意。另外，陈建飞、叶庆芬所借款项用于陈建飞经营食品公司、叶庆芬经营超市（陈建飞名下）或家庭债务、家庭日常生活等支出等。综上，对辩护人的该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人叶庆芬、陈建飞违反国家金融管理法规，向社会不特定对象公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名及事实成立。在共同犯罪中，被告人叶庆芬起主要作用，是主犯，被告人陈建飞起次要作用，是从犯，对于从犯依法应当减轻处罚。被告人叶庆芬、陈建飞无犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，均可从轻处罚。辩护人提出与上述一致的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议合理，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人叶庆芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月13日起至2023年6月12日止），并处罚金55000元。 二、被告人陈建飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月25日起至2023年2月24日止），并处罚金50000元。 上述罚金限本判决生效的第二日起十日内缴纳。 三、责令被告人叶庆芬、陈建飞退赔相关涉案投资人的经济损失共计2349370元（后附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  汪 琳 人民陪审员  楼晓虹 人民陪审员  谢新华 二〇二〇年十二月三十日 代书 记员  兰方超 附： 1.退赔清单 序号 投资人 非法吸收公众存款数额（元） 退赔数额（元） 陈某1 92000 82000 陈某6 100000 54000 胡某 90000 5000 徐某5 58400 58400 姜某 120000 110000 陈某15 40000 17000 徐某4 80000 60000 叶某8 80000 45000 朱某 20000 20000 陈某12 64000 62320 陈某14 35000 15000 陈某11 160000 140800 傅某 50000 44000 龚某 120000 120000 叶某4 92600 92600 陈某16 10000 8800 陈某7 95000 95000 刘某2 20000 20000 张诚 20000 20000 陈某10 40000 40000 叶某3 20000 20000 叶某10 150000 141000 刘某1 20000 20000 张某 46000 46000 祝某 210000 210000 吴某3 10000 10000 叶某5 60000 58800 舒某 46000 44000 陈某8 50000 50000 舒炎香 10000 10000 陈某9 20000 20000 叶某9 50000 50000 徐某2 25000 25000 吴某2 240000 238000 叶某7 60000 60000 陈某13 30000 21650 徐某3 170000 155000 叶某6 60000 60000 总计 2664000 2349370 2.相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。