福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0103刑初46号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人鲍道锦，男，1973年3月9日出生于福建省永泰县，汉族，初中文化,户籍所在地福建省永泰县。因犯盗窃罪于2008年12月18日被判处有期徒刑六个月，2009年3月1日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月12日被临时羁押于沈阳铁路公安局沈阳公安处看守所，2019年4月18日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年5月17日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人王怀，福建福民律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2020]2号起诉书指控被告人鲍道锦犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员苏珺珺出庭支持公诉，被告人鲍道锦及其辩护人王怀到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，被告人鲍道锦与邵贤坤（另案处理）、柯建华（另案处理）在福州市台江区成立台江区富来康食品商行。2017年7月至2018年4月期间，台江区富来康食品商行作为福缘实体联盟福州地区第七店，帮助福缘实体联盟公司（总部在重庆）向不特定公众吸收存款。该店通过对外发放宣传单、召开推荐会等形式，以高息为诱饵并承诺还本付息，向杨某、江某等40名不特定社会公众吸收存款人民币2432262.4元（币种，下同），造成损失1252988.84元。案发后，鲍道锦家属返还黄某119500元。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人鲍道锦的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法追究被告人刑事责任。 被告人鲍道锦在庭审过程中对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人鲍道锦的辩护人提出被告人鲍道锦在共同犯罪中作用较小，系从犯；归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；在上级公司无法返现时积极弥补被害人损失，主观恶性不大，应当予以减轻处罚。 经审理查明，2017年7月至2018年4月期间，被告人鲍道锦作为店长在本市台江区金源大广场西区1105室经营台江区富来康食品商行，与邵贤坤及柯建华（均另案处理）共同管理该店。该店对作为福缘实体联盟福州地区第七店，通过对外发放宣传单、召开推荐会等形式，向不特定人员宣传在福缘实体购物可以获得积分，积分又可以换购商品或者返现，以高息为诱饵向杨某、江某等40名被害人吸收存款共计2404183元，造成损失1224909.44元。 2019年1月份，同案人柯建华家属向被害人黄某1赔偿损失19500元，向被害人陈某1赔偿损失11635元。 上述事实，有到案经过、户籍证明、前科刑事判决书、释放证明、同案人陈世凯及廖伟铭等的起诉意见书、搜查笔录、情况说明、销售服务协议、积分兑换表、被害人损失统计表、工商登记资料、个人征信报告、被害人杨某、江某等人的陈述；被告人鲍道锦及同案人伊圣春、陈世凯、赵志刚的供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 关于本案金额认定的问题，经查，①被害人陈某2投资金额为38600元，另有12600元未实际支付，不宜认定为吸收存款的金额；②被害人陈某1提供的销售服务协议中有一份1254.4元金额的协议签章为“福州市鼓楼区世纪安康贸易有限公司”、被害人黄某2提供的销售协议中一份金额为129450元的协议及一份金额为1280元的协议签章分别为“福州壹生缘生物科技有限公司”和“福州兴海兴生物科技有限公司”，与鲍道锦在福缘实体联盟福州第七店使用的签章不同，且鲍道锦称并不知道这些公章是哪一家门店的，故将以上三份销售协议中金额不宜认定为被告人鲍道锦吸收存款的金额，予以扣除；③同案人柯建华家属于2019年1月分别赔偿被害人黄某1、陈某1损失19500元、11635元，该赔偿是在鲍道锦被立案后发生的，不应抵扣被害人损失金额。综上，鲍道锦非法吸收存款金额为2404183元，造成损失金额为1224909.44元。公诉机关指控金额有误，予以更正。 本院认为，被告人鲍道锦违反国家金融管理法律法规，伙同他人向社会不特定人员吸收资金共计人民币2404183元，造成直接经济损失共计人民币1224909.44元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人鲍道锦在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人鲍道锦到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，庭审中亦认罪、悔罪、系坦白，依法可以从轻处罚。辩护人相关辩护意见予以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人鲍道锦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2021年8月11日止。罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。） 二、责令被告人鲍道锦与同案人共同向各被害人退赔经济损失共计人民币1224909.44元（附本案被害人损失金额表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈情福 人民陪审员  叶丽明 人民陪审员  张在和 二〇二〇年十二月八日 法官 助理  黄时雯 书 记 员  吴倩雯 附注法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。                            被害人损失金额表                               序号                       被害人姓名                       损失金额（元）                       序号                       被害人姓名                       损失金额（元）                               1                       杨昭明                       98815                       21                       鲁赛纯                       31102                               2                       欧阳国英                       58428                       22                       刘锦梅                       74114.5                       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                      黄训玲                       26083                       35                       陈淑英                       3100                               16                       高兰玉                       87633                       36                       林福官                       1280                               17                       陈夏莲                       29005                       37                       苏红滨                       2560                               18                       张淑英                       53372                       38                       刘小英                       1053                               19                       黄碧英                       48978                       39                       张宏耀                       29512                               20                       林月英                       7236                       40                       李细春                       79200