四川省三台县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)川0722刑初366号 公诉机关三台县人民检察院。 被告人徐涛，男，生于1972年8月15日，汉族，四川省三台县人，小学文化，案发前系绵阳博仕通汽车销售服务有限公司实际控制人及绵阳市吉昌汽车贸易有限公司、绵阳市吉昌汽车贸易有限公司三台分公司负责人。住四川省三台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，2019年1月29日被三台县公安局刑事拘留，2019年3月5日经三台县人民检察院批准，同日由三台县公安局执行逮捕。现羁押于三台县看守所。 指定辩护人左勇，四川蜀华律师事务所律师。 被告人李静，女，生于1981年6月2日，汉族，四川省三台县人，专科文化，案发前系三台县住建局职工，住四川省三台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，2019年8月6日经三台县人民检察院批准，2019年8月15日由三台县公安局执行逮捕。现羁押于绵阳市看守所。 指定辩护人徐德勇，四川蜀华律师事务所律师。 三台县人民检察院以三检刑诉（2019）198号起诉书指控被告人徐涛犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、侵占罪，被告人李静犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。并分别于2019年11月13日、2020年12月17日以三检刑变诉（2019）3号变更起诉决定书、三检二部刑变诉（2020）4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，召开了庭前会议，并于2020年8月25日、12月29日公开开庭审理了本案。三台县人民检察院指派检察员谢文龙出庭支持公诉，被告人徐涛及其指定辩护人左勇、被告人李静及其指定辩护人徐德勇到庭参加诉讼。经合议庭评议后，本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。 三台县人民检察院指控：一、被告人徐涛、李静涉嫌非法吸收公众存款罪: 1.2012年12月至2015年6月期间,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分4次向本公司会计姚某琼借款35万元。 2.2014年2月和2015年5月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分2次向赖某容借款25万元。 3.2014年2月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,向潘某梅借款5万元。 4.2013年4月和2015年4月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分2次向刘某芹借款30万元。 5.2014年3月和2014年12月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分2次向陈某借款40万元。 6.2014年3月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,向陈某借款20万元。 7.2013年3月,被告人徐涛经陈某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,由被告人李静打借条向陈某琼借款10万元。 8.2015年12月7日和10日,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2-3分的高息,向姚某1借款60万元。其中有姚某1介绍的杨某借款给徐涛的20万元。 9.2015年10月,被告人徐涛经陈某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,被告人徐涛分2次向冯某借款19万元。 10.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以年息1角5分高息,向罗某平、唐某融夫妇借款15万元。 11.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月3分的高息,向卢某1借款10万元。 12.2014年9月至2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月1.5分的高息,向杨某金分5次借款110万元,并以杨某金担保,向周某毛借款20万元。 13.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,向赵某借款,后徐涛叫赵某在外面帮自己借钱。赵某向何某1借款80万元,约定月息2,5分。向胡某借款50万元,约定月息2分。向张某余借款28万元,约定月息1.5分。后被告人徐涛、李静给赵某打借条108万元。 14.2014年6月至2015年9月,被告人徐涛通过罗某,以公司需要资金周转的名义,许以月息1.5分，向罗某芳、刘某2分3次借款共计160万元。（其中刘某2的100万写的是罗某妻子孙某梅的名字）。 15.2015年1月至2016年1月,被告人徐涛通过陈某介绍,以公司周转需要资金的名义,许以每月2分的高息,被告人徐涛分3次向姚某2借款70万元。 16.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义，向大地保险公司三台分公司经理陈某文借款60万元。 17.2014年6月至2015年7月期间,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月5分的高息,被告人徐涛分3次向李某辉借款300万元(其中有李静签名借款50万元)。 18.2014年3月至2015年11月期间,被告人徐涛、李静以公司需要资金周转的名义,许以3分的高息,向卢某2、陈某容夫妇16次借款645万元。(其中有李静所写借条和签名共计5张,340万元)。 19.2012年12月至2014年11月,被告人徐涛经杜某霞介绍,以在外放高利贷的名义,许以每月5分的高息,被告人徐涛分8次向杜某2、何某、杜某霞、林某强借款合计200万元。 20.2014年至2015年10月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,多次向景某借款共计238万元。 21.2014年10月23日和2015年5月31日,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,按银行利率付息，2次向廖某借款40万元。 22.2014年7月和2015年1月,被告人徐涛以公司周转需要资金的名义，许以每月8分的高息,向胡某2借款70万元。 23.2015年7月至2015年11月期间,被告人徐涛以在外做资金拆借生意和公司需要资金周转的名义,许以每月5分的高息,分10次向李某红借款315万元。 24.2014年10月,被告人徐涛、李静以公司要装修、支付吉利公司保证金的名义,许以月息1分的f高息,向冯某芳借款160万元。 25.2015年2月和3月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分2次向邓某平借款30万元。 26.2014年至2016年1月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月3-4分的高息,多次向王某凤借款合计360万元。 27.2014年6月和2015年1月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月2分的高息,分两次向张某芳借款30万元。 28.2015年8月至2015年10月,被告人徐涛在成都市交通路停车场停车时认识了保安罗某,后以朋友最近需要资金,给月息8分,自己得3分,给罗某5分的名义，为得到信任,并将罗某带到自已的博仕通公司考察，后罗某分3次转款借给被告人徐涛现金35万元。 29.2014年8月至2015年7月,文某强以朋友徐涛汽车销售公司需要资金周转,许以每月3分的利息，2次向鄢某君借款75万元,并转给徐涛。后徐涛以每月5分的利息,多次向鄢某君借款123万。被告人徐涛共计向鄢某君借款198万元。 30.2016年1月,被告人徐涛经白某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高利,被告人徐涛向秦某借款10万元。 31.2012年文某强以月息1分的利息,先后向武某平借款40万元。2015年4月文某强因病住院，状况不好,文某强告诉武某平以前借款都转给了徐涛。2015年4月29日徐涛和武某平经确认文的借条后,由被告人徐涛给武某平打了一张借款40万的借条。 32.2014年11月和2015年4月,被告人徐涛通过文某强介绍和中转,以公司扩大投资、需要融资的名义,许以每月3分的高利,向陈某义借款45万元。 33.2015年4月，被告人徐涛同文某强、邹某喝茶时认识。徐涛以公司要装修、交吉利公司保证金的名义,许以月息3分的高息,向邹某借款40万元。 34.2015年2月,被告人徐涛、李静以公司需要资金周转的名义,许以每月5分的高息,向蒲某能借款30万元。 35.2014年9月和2015年4月,被告人徐涛和其父徐某1许以每月2分的利息,向熟人任某借款,并告知款放在徐涛处，任某分3次转款至徐某1名下90万元。 36.2015年6月至2015年10月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以每月8分的高息,向赵某伶5次借款70万元。 37.2015年12月4日,被告人徐涛经徐某1介绍,以公司需要资金周转的名义,许以每月3分的高息,向郑某华借款30万元。 综上，被告人徐涛非法吸收公众存款3773万元，被告人李静非法吸收公众存款698万元。 二、被告人徐涛、李静涉嫌合同诈骗罪： 1.2013年3月,被告人徐涛、李静经姚某琼介绍,许以每月5分的高息,将李静位于三台县××房××号××号门面房2间（价值22.9599万元）,抵押给卓某华,由李静写借条借款30万元,并将房产证质押于卓某华处。2015年7月徐涛还款10万元。2015年10月徐涛又借5万元。2016年1月11日徐涛以需要用产权证办贷款,归还卓某华借款为由,将该产权证拿走,并承诺继续将该两处房产抵押给卓某华。 2.2015年11月17日，被告人徐涛、李静以公司需要资金周转的名义,将李静位于武昌馆的房产证尾号3xx2、3xx3、土地使用证尾号1xx0、1xx4号门面房2间复印件,徐涛的川ＢＸ××××号宝马车和李静的川ＢＷ××××号奥迪车行驶证复印件（两车价值90万元）,以及杜某1的房产证尾号1××2号门面房复印件抵押给景某,许以每月5分的高利,借款300万元。 3.2015年11月9日,被告人徐涛以绵阳房屋一套和川ＢＸ××××号宝马车（无实物）做抵押向刘某1借款300万,期限一个月。2016年1月14日被告人徐涛与刘某1签订补充协议又借款50万,共计借款350万,月息3分。约定2016年1月19归还。 2016年1月22日,被告人徐涛以博仕通公司需要资金周转的名义,许以每月5分的高息，再次借款60万元。并将李静位于武昌馆的尾号3582、3583房产证和该房尾号1570、1694土地使用证抵押给刘某1。案发后经查证房产证和土地使用证均系假证。 综上，被告人徐涛合同诈骗735万元。被告人李静合同诈骗325万元。 公诉机关认为，被告人徐涛、李静违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，以经营汽车公司需要资金和放高利贷获利为由，以高息为诱饵，并通过社会人员互相宣传，以借款方式向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪；被告人徐涛、李静以非法占有为目的，将房产和汽车多次、超值、并以假房产证抵押给他人，骗取借款数额特别巨大，其行为均构成合同诈骗罪。被告人徐涛、李静具有涉嫌犯罪所涉及的财物数额特别巨大，且全部没有追退，社会影响极大的酌定从重处罚情节，数罪并罚，建议依法判处被告人徐涛、李静十五年以上二十年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人徐涛对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的事实及罪名均有异议，提出如下辩解：1.自己没有利用平台进行宣传，就是与亲朋好友、同事之间的民间借贷行为，不构成犯罪，别人愿意借钱给自己是信任自己，所以自己还钱时也没有硬将借条要回；2.景某和李丹的钱自己用博仕通公司还清了的，冯某芳的钱自己是还了的；3.刘某1的账自己是还完了的，武昌馆门面自己没有抵押给刘某1以外的其他人，证件也是真实，自己没有将谁的钱占为己有，不构成犯罪。其辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人徐涛犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，因时间久远犯罪数额需结合本案实际情况确定；2.被告人徐涛本意是想通过资金周转经营公司，主观恶意不深，系初犯、偶犯，到案后能就自己知晓的事实予以供述；3.被告人徐涛的合同诈骗行为系非法吸收公众存款的延续，其主观上并无恶意；4.被告人徐涛为维持自己生产经营而进行借贷，庭审中被告人表示愿意对自己的借贷行为负责，其行为社会危害性小。综上请合议庭酌情对被告人徐涛从轻、减轻处罚。 被告人李静对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪的事实及罪名均有异议，提出自己只是在借条上签了字，徐涛找谁借了钱、借了多少等情况自己都不清楚，钱的保管使用自己都不知情,不构成犯罪的辩解。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人李静不构成非法吸收公众存款罪，被告人李静为了支持徐涛的事业而在借条上签字，但其本人对这些钱如何使用、有无偿还等情况并不清楚；2.被告人李静的行为不构成合同诈骗罪，本案所涉的门面房产、车辆都是真实存在的，是否多次抵押也有债权人自己的原因，且是徐涛去办理的这些事情，李静并不知情。综上，应认定被告人李静无罪。 经审理查明，一、2012年至2016年1月，被告人徐涛在经营绵阳博仕通汽车销售服务有限公司（以下简称博仕通公司）、绵阳市吉昌汽车贸易有限公司、绵阳市吉昌汽车贸易有限公司三台分公司期间，以公司经营需要资金周转及成立博仕通公司需要保证金、装修资金等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过被告人徐涛及他人口口相传等途径，向集资参与人承诺一定期限内还本付息，以手写借条等方式向姚某琼等45名集资参与人吸收资金共计4058万元，其中有被告人李静参与书写借条吸收资金共计723万元。具体事实如下： 1.2012年12月至2015年6月期间,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,分4次向本公司会计姚某琼借款35万元。 2.2014年2月和2015年5月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,分2次向赖某容借款25万元。 3.2014年2月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,向潘某梅借款5万元。 4.2013年4月和2015年4月,被告人徐涛经姚某琼介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,分2次向刘某芹借款30万元。 5.2014年3月和2014年12月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向陈某借款40万元，向陈某信借款20万元。 6.2013年3月,被告人徐涛经陈某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,由被告人李静打借条向陈某琼借款10万元。 7.2015年12月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向姚某1借款60万元。 8.2015年10月,被告人徐涛经陈某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,分2次向冯某借款19万元。 9.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向唐某融借款15万元。 10.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向卢某1借款10万元。 11.2014年9月至2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向杨某金分5次借款110万元,并以杨某金担保,向周某毛借款20万元。 12.2014年至2015年,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,向赵某借款并叫赵某在外面帮自己借钱，被告人徐涛向出借人支付利息。后被告人徐涛、李静给赵某打借条108万元。 13.2014年6月至2015年9月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义，许以高息，经罗某帮忙分2次向罗某芳借款60万元，向刘某2借款100万元并向罗某之妻孙某梅出具该100万元借条。 14.2015年1月至2016年1月,被告人徐涛通过陈某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,分3次向姚某2借款70万元。 15.2015年7月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义，分2次向大地保险公司三台分公司经理陈某文借款60万元。 16.2014年6月至2015年7月期间,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,分3次向李某辉借款300万元(其中有被告人李静签名借款50万元)。 17.2014年3月至2015年11月,被告人徐涛、李静以公司需要资金周转的名义,许以高息,向卢某2、陈某容夫妇16次借款645万元。(其中有被告人李静所写借条和签名共计5张,340万元)。 18.2012年12月至2014年11月,被告人徐涛经杜某霞介绍，以公司生意急需用钱等名义,约定5分月息,向杜某霞借款40万元、向杜某2借款60万元、向何某3借款80万元、向林某强借款20万元。 19.2015年，被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向景某借款共计238万元。 20.2014年10月23日和2015年5月31日，被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息，2次向廖某借款40万元。 21.2014年7月至2015年1月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义，约定8分月息,向胡某2借款70万元。 22.2015年7月至2015年11月期间,被告人徐涛以在外做资金拆借生意和公司需要资金周转的名义,许以高息,分10次向李某红借款315万元。 23.2014年10月,被告人徐涛、李静以公司装修、支付吉利公司保证金的名义,约定1分月息,向冯某芳借款160万元。 24.2015年2月和3月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,分2次向邓某平借款30万元。 25.2014年至2016年1月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,多次向王某凤借款合计360万元。 26.2014年6月和2015年1月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息，向张某芳借款20万元、向陈某兵借款10万元。 27.2015年8月至2015年10月,被告人徐涛以朋友最近需要资金的名义,约定5分月息，向罗某借款35万元。 28.2014年8月至2015年7月,被告人徐涛通过朋友文某强介绍，以公司需要资金周转为由，许以高息，多次向鄢某君借款共计198万元。 29.2016年1月,被告人徐涛经白某介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,向秦某借款10万元。 30.2012年至2015年4月，被告人徐涛通过朋友文某强介绍和中转，许以高息,向武某平借款40万元。 31.2014年11月和2015年4月,被告人徐涛通过文某强介绍和中转,以公司扩大投资、需要融资的名义,许以高息，向陈某义借款45万元。 32.2015年4月，被告人徐涛以公司要装修、交吉利公司保证金的名义,约定3分月息,向邹某借款40万元。 33.2015年2月,被告人徐涛、李静以公司需要资金周转的名义,约定5分月息，向蒲某能借款30万元。 34.2015年6月至2015年10月,被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,许以高息,向赵某伶借款共计70万元。 35.2015年12月4日,被告人徐涛经徐某1介绍,以公司需要资金周转的名义,许以高息,向郑某华借款30万元。 36.2013年3月21日，被告人徐涛、李静经姚某琼介绍,以被告人李静位于武昌馆门面房作担保并承诺支付高息,向卓某华借款25万元。 37.2015年11月至2016年1月，被告人徐涛以公司需要资金周转的名义,以博仕通公司、徐某2位于高新区永兴镇朝阳××路××号××幢××单元××号房屋及川ＢＸ××××宝马740Ｌｉ作担保，约定3分月息,向刘某1借款350万元。 另查明，案发前，被告人徐涛已归还集资参与人冯某芳10万元、鄢某君4万元；集资参与人刘某1、卢某2将被告人徐涛、李静实际所有的登记在徐某2名下位于高新区永兴镇朝阳××路××号××幢××单元××号房屋折价分别受偿25万元；集资参与人李某辉、景某、刘某1折价被告人徐涛实际控制的博仕通公司分别受偿783641.67元；刘某1通过折价被告人徐涛实际控制的博仕通公司的新车受偿18万元。集资参与人姚某琼收取利息14.5万元、赖某容收取利息3.5万元、潘某梅收取利息1.9万元、刘某芹收取利息7.8万元、陈某琼收取利息4万元、杨某金收取利息11.7万元、罗某芳收取利息1.8万元、姚某2收取利息1.5万元、李某辉收取利息45万元、杜某2收取利息54万元、杜某霞收取利息30万元、何某3收取利息6万元、林某强收取利息20万元、廖某收取利息5000元、胡某2收取利息24万元、冯某芳收取利息20.2万元、邓某平收取利息1.2万元、王某凤收取利息10万元、罗某收取利息4.25万元、陈某义收取利息1.8万元、邹某收取利息9.6万元、蒲某能收取利息3万元、赵某伶收取利息20万元、卓某华收取利息24万元、刘某1收取利息12万元。综上，尚有本金34086574.99元未归还集资参与人。 2019年1月19日被告人徐涛被抓获归案，2019年7月14日被告人李静被传唤到案。 被告人李静位于三台县××镇××商城××号××号房屋（权属证书号3xx2）和潼川镇武昌馆商城x栋x层x号房屋（权属证书号3xx3）已于2019年3月26日予以查封。 上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据证实： （一）书证 1.接（报）处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件来源情况。 2.到案经过说明、抓获经过、抓获经过说明，证实被告人徐涛、李静的到案情况。 3.协助查询财产通知书、房屋登记信息查询记录表、协助查封通知书、扣押清单，证实经三台县不动产登记中心查询，被告人徐涛无财产，李静有房产两处（权属证书号3582、3583）及李静两处房屋详细信息并对该两处房产进行了查封的情况。对徐涛持有的银行卡、驾驶证、手机卡、手机等物品的扣押情况。 4.接受证据材料清单、借条、借款凭据、银行转款凭证、转账流水、情况说明，证实被告人徐涛、李静单独或共同向集资参与人出具的借条情况及部分集资参与人通过银行向徐涛转款情况：被告人徐涛向姚某琼出具借条4份金额共计35万元、向赖某容出具借条2份金额共计25万元、向潘某梅出具借条1份金额5万元、向刘某芹出具借条2份金额共计30万元、向陈某出具借条2份金额共计40万元、向陈某信出具借条1份金额20万元、向姚某1出具借条2份金额共计60万元、向冯某出具借条2份金额共计19万元、向唐某融出具借条1份金额15万元、向卢某1出具借条1份金额10万元、向杨某金出具借条4份金额共计110万元、向周某毛出具借条1份金额20万元、向赵某出具借条1份金额108万元（有李静名字）、向罗某芳出具借条2份金额60万元、向孙某梅出具借条1份金额100万元、向姚某2出具借条1份金额20万元、向陈某文出具借条1份金额50万元、向李某辉出具借条3份金额共计300万元（其中50万元借款有李静名字）、向卢某2陈某容出具借条16份金额共计645万元（其中340万元借款有李静名字）、向杜某2出具借条2份金额共计60万元（有李静名字）、向杜某霞出具借条2份金额共计40万元（其中20万元借款有李静名字）、向何某3出具借条2份金额共计80万元、向林某强出具借条2份金额共计20万元（有李静名字）、向景某出具借条1份金额共计238万元、向胡某2出具借条2份金额共计70万元、向李某红出具借条10份金额共计315万元、向冯某芳出具借条1份金额160万元（有李静名字）、向邓某平出具借条2份金额共计30万元、向王某凤出具借条1份金额360万元、向张某芳出具借条1份金额20万元、向陈某兵出具借条1份金额10万元、向罗某出具借条1份金额25万元、向鄢某君出具借条7份金额共计198万元、向秦某出具借条1份金额10万元、向武某平出具借条1份金额40万元、向陈某义出具借条2份金额共计45万元、向邹某出具借条1份金额40万元、向蒲某能出具借条1份金额30万元（有李静名字）、向赵某伶出具借条5份金额共计70万元、向郑某华出具借条1份金额30万元、向卓某华出具借条1份金额30万元（有李静名字）、向刘某1出具借条3份金额共计410万元。被告人李静向陈某琼出具借条1份金额10万元。姚某2提供转款凭证显示向徐涛转款共计50万元、陈某文提供转款凭证向徐涛转款10万元、廖某提供转款凭证显示向徐涛转款共计40万元、罗某提供转账流水显示向徐涛2次转款共计10万元。 5.四川梓州司法鉴定所关于不予受理“徐涛非法吸收公众存款案”司法会计鉴定的说明，证实因鉴定材料不完整梓州司法鉴定所未受理鉴定该案的情况。 6.接受证据材料清单、买卖协议、财产转让明细，证实李某辉、刘某1、景某与博仕通公司签订的买卖协议情况等。 7.接（报）处警登记表，证实2016年1、2月几次在绵阳经开区××店内发生纠纷报警的情况。 8.内资企业登记基本情况表，证实绵阳市吉昌汽车贸易有限公司三台分公司的企业基本信息。 9.租房协议，证实“何某2”与余某签订的租房协议基本情况。 10.还款协议，由徐某2与刘某1、陈某容签订，证实徐某2将登记在其名下的一套房屋（绵阳市高新区永兴镇朝阳东路x号x幢x号）作价50万元，代徐涛偿还借款的情况。 11.协助查询财产通知书、四川省农村信用社账户资料、银行交易流水清单，证实王某的农村信用社银行卡从2008-2018年的交易明细情况。 12.调取证据通知书、绵阳市吉昌汽车贸易有限公司纳税申报情况、绵阳博仕通汽车销售服务有限公司纳税申报情况，证实两家公司纳税情况。 13.徐涛银行卡转账交易记录，证实徐涛与李静、安某、绵阳博仕通公司等人的转账情况。 14.绵阳吉昌汽车公司账户、绵阳博仕通汽车公司账户交易记录，证实公司账户交易明细情况。 15.（2016）川0106民初691号民事判决书，证实任某以民间借贷纠纷为由起诉徐某1、银某芳、徐涛，成都市金牛区法院审理并作出判决。 （二）集资参与人陈述 1.集资参与人姚某琼陈述：自己通过朋友介绍去了徐涛在三台的汽车销售店做兼职会计，有一天徐涛说需要进货但资金有点问题，给自己2分的利息向自己借钱。2012年12月26日自己向徐涛转了10万元，徐涛给自己写了借条，还加盖了吉昌汽车公司的财务专用章，之后徐涛的确按月支付了利息。2013年4月自己还介绍朋友刘某芹给徐涛投资。2013年9月、2014年7月、2015年6月徐涛以公司资金困难、在绵阳开吉利4S店需要资金的名义三次向自己分别借款10万、10万、5万，都是写了借条的，徐涛也基本上按约给自己支付了利息。2015年10月徐涛就没有给自己支付利息了。后自己多次打电话催要，徐涛总是以各种理由推脱，到年底就听说徐涛骗了山某强700万的事，再后来就听说徐涛跑了。因为自己当时在徐涛公司上班，看他给的利息也高，所以才给他借钱，后面还介绍了朋友刘某芹和赖某容给徐涛投资。 2.集资参与人赖某容陈述：自己之前不认识徐涛，姚某琼和自己关系一直比较好，姚某琼在和自己聊天时提到她在帮徐涛做事，还说他在搞汽车销售，最近资金有点紧张，在向外借款，她说徐涛说如果有余钱可以投到他那里去，保证收益，本金也有保障，当时说的2分的月息，而且姚某琼说她在徐涛那有投资，收益确实保证了。自己就决定给徐涛投资5万元，当时自己找到徐涛问过这个事情，徐涛说他在做正规生意，只是资金周转有点困难，他保证资金安全。2014年2月自己就给徐涛转了5万元，徐涛给自己写了一个借条，随后他也的确按期给自己支付了利息。2015年徐涛打电话说他最近买一批汽车需要钱向自己借款，希望自己帮他一把，月息还是2分，自己又给徐涛转了20万元，徐涛给自己也写了借条，并加盖了吉昌汽车公司的财物专用章。到了2015年10月徐涛就没有给自己支付利息了，自己多次联系徐涛他都以各种理由推脱，后就听说徐涛跑了。自己当时就是觉得利息高，还介绍了朋友潘某梅给徐涛投资了8万，另外还有刘某芹、姚某琼都给徐涛借了钱。 3.集资参与人潘某梅陈述：自己不认识徐涛，是在和姚某琼、赖某容一起耍的时候闲聊到姚某琼的老板徐涛在扩大经营，资金不够，在向外集资，给的利息也比较高，还说她长时间在那儿投资。后面姚某琼就把徐涛介绍给自己和赖某容，徐涛当时说的是他就是为了扩大经营，需要一定流动资金，愿意给2分月息，自己和赖某容商量了一下就答应给徐涛投资。第一次自己给徐涛转了5万元，徐涛给自己写了借条，也一直按照约定通过赖某容给自己拿了利息，每个月1000元。后来徐涛又向自己借了20万，一段时间后自己就把钱收回来了。到了2015年10月徐涛就没有给自己支付利息了，徐涛说他的博仕通公司需要周转，让自己等一下，还以周转为名向自己借了3万元，自己一共向徐涛就出借了8万元，当时约定的是2016年年初一起还本付息，后来自己就联系不上徐涛了。自己当时就觉得利息高，而且姚某琼说徐涛是做实事的，本金利息都有保证，其知道的还有刘某芹、姚某琼、潘某梅都给徐涛借过钱。 4.集资参与人刘某芹陈述：自己之前不认识徐涛，是姚某琼给自己说徐涛在卖汽车需要资金，如果有闲钱可以投给徐涛，利息和本金都有保证，姚某琼说她自己也在徐涛那投的有钱，自己就答应投资10万。随后姚某琼就给徐涛说了这个事情，2013年4月19日自己就给徐涛拿了10万元现金，徐涛给自己打了一张借条，还加盖了吉昌汽车公司的印章，每个月按时按2分的月息给自己支付了利息。2015年4月徐涛找自己说他在绵阳开了一家吉利4S店缺资金希望自己帮忙，自己就给徐涛转了20万，4月14日徐涛就给自己打了一张借条，之前徐涛一直按时给自己支付了利息。到了2015年10月徐涛就没有支付利息了，自己多次给徐涛打电话，徐涛总是找理由推脱，后来徐涛就跑了。自己当时就是奔着徐涛给的高利息去的，还有姚某琼、赖某容给徐涛借过钱。 5.集资参与人陈某陈述：自己和徐涛很早就认识，两家关系还是比较好。2013年徐涛在三台开卖汽车的卖场，有时候到自己家里吃饭说缺钱想借点钱，还说给自己支付利息，自己就答应了。自己当时有20万，还给自己父亲说了徐涛借钱的事，他也同意把放在自己处的20万借给徐涛。当时徐涛说的给我们月息2分，连本带息一起还。2014年3月7日自己让徐涛给自己和自己父亲陈某信各写了一张20万的借条还盖了绵阳吉昌公司的财务章。2014年12月徐涛在绵阳开了一家博仕通汽车公司又来找自己借钱，自己就又给徐涛借了20万，徐涛也给自己打了借条，徐涛一直给自己承诺的还本付息。2015年3月自己找徐涛还钱但徐涛一直不还，年底就再没有联系上徐涛了，再后来就听说徐涛跑了。自己没有直接介绍其他人给徐涛借款，只是徐涛有时候找自己耍的时候自己一些朋友在场，徐涛就给其他人说他在做正事，希望人家把钱借给他吃利息，自己知道的有冯某、陈某琼、姚某1都给徐涛借过钱。 6.集资参与人陈某琼陈述：2013年自己在朋友陈某家认识了徐涛，有一天徐涛告诉自己他准备到绵阳发展，现在资金短缺希望自己能够借钱给他，他给2分的利息，保证资金安全，自己需要钱提前说他就及时还，自己贪徐涛给的利息就答应了。2013年3月5日自己就给了徐涛10万元现金，随后徐涛给自己写了一张借条，写的是李静的名字，自己当时没在意，两人是两口子，李静是国家干部，这样更有保证。2014年3月徐涛给自己支付了2万元现金说是10万元的利息，后在自己催要下徐涛又给了自己2万元利息。2015年12月底自己听说徐涛骗了山某强700万元，再后来就听说徐涛跑了，给徐涛借钱的还有冯某、陈某、姚某1。 7.集资参与人姚某1陈述：自己和徐涛很早就认识了，徐涛开始做汽车生意就向自己借钱，也一直在向自己支付利息，基本上是月息2分，徐涛也一直让自己帮忙在外面找点钱，让自己给一些朋友介绍这个事情，自己就给战友的老婆杨某说了这个事，杨某就答应投20万元。2015年12月徐涛找自己借钱时自己就叫杨某将钱转到了徐涛账户，徐涛给自己写了20万元的借条。2015年年底自己借给徐涛的一笔40万借款到期了，但他只给自己支付了一部分利息，然后就把以前写的借条收回去了给自己重新写了张借条。2016年1月的样子就听说徐涛举家外逃了，自己以前给徐涛借钱都是有借有还，而且利息和本金都是保证了的，利息是月息2分，有时候是3分，大多数时候利息都是转账。自己知道是还有邓某平、陈某、李某某、赵某、刘某1、曹某某、景某等人给徐涛也借过钱。 8.集资参与人冯某陈述：自己对徐涛不了解，是陈某给自己说的关于徐涛的事情，说徐涛是一个开汽车城的老板，很讲诚信，还说她经常在徐涛那里投资，徐涛也一直按照约定还本付息，反正就是讲了很多好话。2015年10月陈某就介绍自己认识了徐涛，徐涛告诉自己他最近想进一批汽车过年的时候卖，如果有余钱可以考虑投给他，他支付2分左右的利息。自己将此事告诉了严某，严某给自己拿了4万元，朋友魏某还去绵阳考察了徐涛的汽车卖场，后由自己出面和徐涛签订了借款合同，约定的是2016年2月归还本金，按月支付利息，共签订了两份协议，一份是四万元，钱是严某的，一份是15万元，其中5万是自己的，还有10万元是魏某的，期间徐涛一直没有给自己支付利息，后自己向徐涛催要未果，再后来就听说徐涛跑了。 9.集资参与人唐某融陈述：2012年自己和老公罗某平认识徐涛开始他就在借钱，利息按照年息1角5分计算的，基本上都是有借有还，利息也是保证了的。2015年年初徐涛说他的4s店准备开业了还缺300多万的装修缺口和800多万的吉利公司保证金，请自己帮忙，当时徐涛还带我们去博仕通公司看了一下，自己感觉场地豪气，徐涛还给自己介绍了企业怎么赚钱，自己看了就相信徐涛有还款能力，就和老公罗某平商量借钱给徐涛。2015年7月1日自己通过银行转账15万给了徐涛，当时约定这笔钱用半年，半年后连本带息一起支付。2016年1月这笔借款到期了，自己也刚好听说徐涛和山某强有点纠纷，就赶紧问徐涛要钱，徐涛说没问题过年还，结果后来就跑了。自己并不知晓徐涛的资金状况，徐涛给自己感觉是一个做实事有实力的人。 10.集资参与人杨某金陈述：2013年自己和徐涛认识后感觉徐涛是一个很有经济实力的人，而且很踏实忠诚，家庭也不错。2014年徐涛说他的汽车销售点需要资金周转向自己借钱，月息算的1分5，基本上都是有借有还，没有拖欠，这样借钱还钱就一直进行着。2014年12月徐涛说他准备在绵阳开一个4s店需要搞装修，资金很困难希望自己借钱给他。2014年12月15日自己就给徐涛拿了25万元现金，徐涛给自己打了一张借条。过了一个月徐涛说他4S店装修还是缺钱就向自己借款10万元并写了借条，2015年2月16日，徐涛以需要给吉利公司交1200万保证金又向自己借款65万，7月徐涛说准备买博仕通附近的一块地又向自己借款10万，后来徐涛又找自己借钱但自己确实没钱了就没再借了，利息到2015年10月也没有支付了。同年底自己听说徐涛骗山某强700万的事情还打电话问了徐涛，再后来就听说徐涛跑了。2016年7月自己朋友周某毛找到自己说自己在2014年9月给徐涛担保了20万借款要自己承担责任，协商后，自己给周某毛拿了15万，周某毛就把20万借款转到了其名下，这样截至目前徐涛就欠自己本金130万。 11.集资参与人赵某陈述：自己与徐涛在工作中认识，关系一直很好。他最初开始做汽车生意的时候是在三台汽车站对面的一个地方卖车，双方经常走动，后来徐涛经常找自己借钱，但都是小数目而且基本上都是用几天就及时还，双方之间一直没有说利息。2014年夏天（具体时间记不到了），徐涛说他在绵阳成立了博仕通汽车公司，想做吉利4Ｓ店，希望自己能够帮忙，自己就把仅有的45万元分几次全部借给了徐涛，还去贷了5万元钱给他。后来徐涛说吉利公司不铺货要全款买车需要钱周转又向自己借钱，自己确实没钱再借了，徐涛就叫自己帮忙在外面借钱，他认利息。自己当时就找到同事何某1，何某1答应借钱给徐涛但是必须自己担保，自己就给何某1打了80万的借条，何某1就把钱直接转给徐涛的账户。后自己又找到张某余，张某余也同意借但是还是要求自己打借条，自己就给张某余写了一张28万的借条，张某余把钱直接转给了徐涛的账户。2015年7月8日钱到账后徐涛和李静就给自己写了一张借条，证实的确收到108万，当时约定的何某1每月2分5的利息，支付1万元利息款，张某余每月1分5的利息。又过了几天徐涛叫自己再帮忙借钱，自己就找到张某余，张某余又以给自己借款的形式给徐涛借了32万元，所以张某余合计给徐涛借了60万元。2015年11月初的样子，徐涛说需要去吉利买车叫自己务必再准备点钱，自己就找到朋友胡某，胡某答应借50万元，但是钱也是必须先借给自己，由自己再借给徐涛，钱还是胡某直接转给徐涛的，自己给胡某打的借条，利息约定的月息2分，借钱时胡某就扣除了利息，这笔钱到期胡某就把本金从徐涛处收回了。过了没几天，徐涛又找自己让自己帮忙找流动资金，自己又向胡某借了50万给他，也是扣了月息2分的利息。2015年12月就传出徐涛骗了山某强700万的事，当时徐涛信誓旦旦说他有钱，后来徐涛外逃，张某余、胡某、何某1处的借款本金自己全部还了，现在自己就是要徐涛归还自己代付的本金。 12.集资参与人罗某芳陈述：2014年6月的一天，自己的哥哥罗某找到自己说他朋友徐涛要开4ｓ店需要借钱，如果自己有闲钱就帮下忙，自己同意后就分几次向罗某提供的徐涛账户一共转账50万元，后来罗某就把徐涛给自己写的50万元的借条给了自己。2014年10月的一天，罗某又找到自己叫自己再借10万给徐涛，徐涛同样向自己出具了借条，期间收到过两个月的利息，按1.5分计算的月息，后面就听说徐涛跑了。 13.集资参与人姚某2陈述：自己通过陈某介绍认识了徐涛，2015年1月的样子徐涛找到自己说他准备在绵阳搞一个吉利4ｓ店，需要一定的资金周转向自己借钱，给2分的月息。自己答应后于2015年1月28日向徐涛转了20万，约定1年还本付息。同年10月、11月，徐涛又向自己分别借款30万元和35万元，都是还了的。12月29日，徐涛又向自己借款40万元，自己通过银行将钱转给了徐涛，徐涛没有给自己写借条只说春节后一起还本付息。2016年1月徐涛又以给厂家支付货款为由向自己借款10万元，没过几天就听说徐涛跑了，这样自己一共借给徐涛70万元，徐涛给自己支付过1.5万元利息，其中徐涛只给其写了一张20万元的借条，其余他说是银行转账有记录可查就没有写。 14.集资参与人陈某文陈述：自己是大地保险三台公司的经理，2014年秋冬左右自己通过三台县拘留所的文某强认识了徐涛，他当时是绵阳博仕通汽车公司的老板。2015年7月徐涛找到自己说他的4S店开张了销路还可以，随后自己也去看了一下，徐涛的博仕通公司的确比较大气，徐涛就和自己商量了合作保险的事，他说企业刚开张，用钱地方多资金周转有问题，让自己先给他预付100万保险提成款，以后从给他的提成费里面扣。自己考虑到徐涛和文某强这些警察关系比较好，他的场地看起来的确比较大气，像是一个做事的人，自己也需要和汽车销售商搞好关系提高业务，随后自己就在2015年7月23日给徐涛转了50万，徐涛当时就给自己写了一张借条，随后自己安排业务员购买设备进驻了徐涛的吉利4S店。后徐涛又让自己再给他50万的预付款，但自己没有同意，徐涛就马上把自己在店内的保险代办点停了，过了几天，徐涛给自己打电话说他去提车刚好差点钱叫自己转10万元给他以后补手续，自己考虑到是转账就给他转了10万元，没过几天就听说徐涛跑了，这60万都是预付的保险提成款，徐涛也没有给自己支付利息。从店内的保险销售可以看出徐涛博仕通公司每个月汽车销量就是20-30台的样子，最初徐涛说的是每月可以卖100-200台车，根本就不可能。 15.集资参与人李某辉陈述：自己也叫李丹，2012年自己通过朋友介绍认识了徐涛，关系还是比较好。徐涛第一次向自己借钱是按时还本付息了的，后来就陆续以各种理由向自己借钱。2014年6月徐涛和李静到家里找自己说他的钱都压到货款里了，没有流动资金，希望自己借钱给他，自己就给徐涛借了50万，徐涛就给自己写了一个借条，李静也在上面签了字，之后这笔钱利息也是时断时续。2014年12月徐涛说他在绵阳开了一家吉利4ｓ店装修需要花钱，给吉利公司缴纳保证金也需要交钱，一共要花几千万，现在还差几百万，希望自己帮忙，自己就借钱给了徐涛，还在朋友那里借钱给他，年底自己和徐涛结算了一下那段时间他一共借了自己220万，徐涛就给自己打了一张220万的借条，利息约定的每月5分，最后一起还本付息。2015年7月徐涛突然打电话又向自己借了30万元，后来自己找到徐涛写了一张借条，也是说了月息4分的样子，年底一起还本付息。之后自己和景某一起找到徐涛要钱，徐涛就一直找借口还多次报警，随后徐涛就把博仕通公司卖给我们，事情还没处理好，徐涛就举家外逃了。徐涛的博仕通公司最初自己也不了解，自己也多次去博仕通公司，看到场地装修很豪华，车库里有100多台车，徐涛说都是他全款买的，自己就相信他有实力。后来徐涛要把公司卖给我们抵债的时候，自己还以为这个公司很值钱，后来自己和景某、刘某1去接手博仕通公司，经过和徐某3还有博仕通财务人员核算才知道，徐涛在外欠了一屁股债，除了在吉致金融公司有点保证金外，公司根本就没有钱，那些汽车也是吉利公司的铺货，不是徐涛买的，徐涛跑了后吉利公司就把车拉走了。公司财务人员也说公司每个月要亏损10多万，根本不盈利，最后根据公司实际价值和徐某3核算为235万，其和景某、刘某1就出资买了这个公司，用于抵扣徐涛欠的部分现金，不算利息徐涛就还欠自己221万，景某也借给了徐涛300万是自己担的保。徐涛向吉利公司交的225万保证金大概有365511元退到了公司账户，剩余部分吉利公司将钱换成了十几个车子放在博仕通公司，这些车一部分被吉致金融拉走了，另外还有一部车是客户从徐涛处买的被开走了，还有一部分徐涛欠民工工资和一些货款，别人把车拉走抵债了，徐涛以前共支付给自己大约45万左右的利息。 16.集资参与人卢某2陈述：自己和徐涛很早就认识，两家私交也很好，徐涛2007年开始自己做汽车生意的时候就找自己借钱，每次都是按期还款支付利息了的，自己对他很是信任。2014年9月，徐涛告诉自己他要扩大经营准备成立一家公司，还带自己去绵阳车管所对面看他的新公司，当时自己看了一下场地的确不错，徐涛就提出向自己借钱，并表示可以支付利息也可以分2成的股份。2014年9月17日，徐涛就以他的名义给自己写了一张50万的借条，自己把钱转给了徐涛。过了几天徐涛又找自己说需要给汽车公司交什么钱找自己借150万，这一次他是以他和李静的名义借的，也是写了条子。同年10月至2015年11月期间徐涛数次向自己借钱，基本上都是以生意周转的名义，每次都是打了借条的，都是写了自己老婆陈某容的名字，借款人大多写的徐涛自己，有的写的徐涛和他老婆李静的名字。徐涛跑了后自己算过徐涛向自己共计借款630万左右，利息支付的大概3分左右，2016年初自己向徐涛要钱，徐涛答应还给自己50万元，但最后徐涛只还了25万元。 17.集资参与人何某3陈述：自己与徐涛沾点亲戚关系，知道他在三台县开了一家卖汽车的店铺，2013年6月15日，徐涛找自己借钱称有急用，承诺月息5分，自己就借给了徐涛30万元，徐涛就写了借条（写给老公杜某2的）。隔了几天徐涛又向自己借钱，自己筹了30万借给了徐涛和李静，借条还是写借杜某2的（虽然借款人是徐涛和李静，但借条全部是徐涛一个人写的）。后徐涛说他在绵阳开了一家4ｓ店需要资金周转，2014年10月17日自己再次借给徐涛40万（其中有何某的20万），同年11月24日，徐涛又向自己借款40万元，后面这80万借条都是徐涛给写给自己的，借钱的时候李静都不在场，李静的名字是徐涛签的。何某那的钱是自己在何某那里借钱后转借给徐涛的，徐涛不认识何某，借钱给徐涛口头约定了月息5分，从2015年初自己就再也没有收到过利息，多次打电话催要本金徐涛也推脱，拖到2016年他就跑了，到现在借出去的钱也没收回来。 18.集资参与人林某强陈述：2013年夏天的时候（具体时间不记得了）经堂妹杜某霞介绍认识了徐涛，并说有多余的钱可以借给他，徐涛会按月息5分支付利息。自己和杜某霞商量后就决定一起借给徐涛，自己给徐涛借了20万，徐涛向自己出具了借条，还盖了他汽车销售店的章，借款人是徐涛和李静（李静不在场，都是徐涛写的），借条上没有注明借款期限和借款利息，口头约定的月息5分，后每个月徐涛都会通过银行转账或拿现金给杜某霞，由杜某霞转交给自己1万元利息。一直到2014年年底徐涛说资金紧张就经常拖欠，找他要本金也找借口推脱，2016年初才知道他跑路了，本金还没有收回来，利息收了大概接近20万。 19.集资参与人杜某2陈述：自己与徐涛有亲戚关系，2012年11月左右的样子，女儿杜某霞告诉自己，徐涛说的他最近在向外放款，利息很高，如果有余钱可以拿给他去放高利贷，5分的月息，她和林某强都准备去投资赚点外快，自己当时不同意，但是杜某霞和林某强还是各给徐涛投了20万。后来自己听女儿说徐涛的确按时支付了利息。2013年徐涛找到自己老婆说他朋友在借钱，问有没有余钱可以拿出来赚利息，5分月息，自己当时觉得有利可图就分两次给徐涛拿了60万现金（其中有20万是侄儿何某的钱），徐涛分别以自己和自己老婆何某3的名义出具了两张借条。2014年4月徐涛就又向自己借了20万，当时写的是杜某霞的名字。2014年10月徐涛就以经营博仕通公司名义向自己借款80万元，分两次借的，也是打了条子的，这些钱都是一直支付了利息的。到了2015年1月徐涛就没有支付利息了，后来徐涛就不接电话了，然后就跑了，当时徐涛给的利息很高，大家都是奔着5分月息去的。 20.集资参与人杜某霞陈述：丈夫李某4和徐涛老婆李静是堂兄妹，2012年底自己和表哥林某强、徐涛一起吃饭的时候徐涛就说他做生意急需借钱用，每月给5分的利息，自己就借了20万给徐涛，徐涛给自己出具了借条，签了徐涛和李静的名字（李静不在场，徐涛替李静写的），还盖了吉昌汽车三台县分公司的财物专用章，利息没有写在借条上。林某强那段时间也借给了徐涛20万元，徐涛也是写了借条的（签的徐涛和李静两个名字）。借给徐涛钱后，徐涛每个月都给自己拿了差不多1万元现钱的利息。2014年4月，徐涛说要在绵阳开4ｓ店找自己借钱，自己给父亲杜某2说了后杜某2就同意借给徐涛20万，是自己将钱给的徐涛，所以徐涛打的借条是借自己的钱，也是徐涛一个人签的徐涛和李静两个人的名字，月息也是5分，这样自己就有徐涛借自己40万的借条（有20万是父亲杜某2的），也是按每月2万左右给自己拿的现钱作为利息。2015年4、5月份的样子，徐涛说钱很紧就没再给利息了，一直到2016年1月电话就打不通了，后来就听说徐涛一家跑了，期间自己大概收了30多万的利息，本金徐涛也没有还。自己知道除了徐涛借了林某强20万元外，还向其父亲杜某2借了60万，向自己母亲何某3借了80万（其中20万是何某的钱），加上自己的40万，一共200万元，徐涛都没有还。 21.集资参与人景某陈述：自己与徐涛很早就认识了，2014年徐涛开始向自己借钱，都是按期还了款的。2015年左右徐涛告诉自己他在搞一个吉利汽车4ｓ店，费用需要比较大，希望自己支持一下，并且承诺了利息，自己就答应借钱给他。最开始也就是50万左右，徐涛基本上按时还本付息了的。后来到2015年10月份的样子，徐涛又向自己借了几笔钱但没有按时还本付息，10月17日自己找到徐涛要求还钱，双方把以前的账算了一下，经过计算徐涛欠自己本息合计238万，徐涛就给自己写了一张238万的借条，加盖了博仕通公司的印章、财务章、法人章（徐某3）。 22.集资参与人廖某陈述：自己很早就认识徐涛，关系也很好。2014年徐涛开绵阳博仕通汽车贸易公司搞汽车销售给自己说要进车，资金有点紧张，向自己借20万元。10月23日自己就向徐涛的账户转了20万元，当时没有说借款期限，也没有说利息，他没有给自己打借条。2015年春节自己和徐涛一家人耍时徐涛给了自己5000多元，说是按银行利率付的利息。2015年徐涛又说装修吉昌汽贸公司用了100多万，资金紧张，向自己借20万元，用一个多月，到时候两笔一起还，也没有说利息，5月31日自己向徐涛账户转款20万元，也没有写借条。后来徐涛也没有给自己利息，7月打徐涛电话就打不通了，也联系不上徐涛。 23.集资参与人胡某2陈述：自己以前在打牌时认识的徐涛，徐涛给自己印象很好，像一个做实事的人，开豪车喝好酒，感觉是一个有支付能力的人。和徐涛认识后，知道他在卖汽车，徐涛有时候也向自己借钱，月息是8分，当时也是随借随还，显得很诚信。2014年7月份的样子，徐涛说他需要50万的资金用来提车，用一段时间就还给自己，还是给8分的月息，自己想到徐涛在卖车，经常听他说这个行业很挣钱，而且以前借钱都是还了的，自己就答应了，随后自己就给徐涛转了50万，徐涛给自己打了一张50万的借条，身份证复印在借条上的，随后徐涛也给自己支付了利息，每月4万元。2015年1月徐涛说装修绵阳的4S店又向自己借了20万并打了借条，第二个月该支付利息的时候徐涛说他的店正在装修还需要给吉利公司保证金，之后自己找徐涛催要借款，徐涛都找各种理由不付利息，也不退本金。2015年年底自己听说徐涛骗了山某强700万就给徐涛打电话要钱，徐涛说是小事情很快可以解决，后来就听说他跑了。自己对徐涛的生意不了解，当时觉得徐涛有钱应该只是临时资金困难，而且是给高利息，自己也去他公司看过，的确有很多新车，他说的是他全款买的。 24.集资参与人李某红陈述：徐涛是自己堂哥李某的女婿，徐涛以前向自己借钱都是还了的，而且有时候徐涛以临时周转的名义向自己借钱都没有打条子。2015年7月份开始，徐涛告诉自己说他在绵阳开吉利4ｓ店，吉利公司不铺货需要现款交易，还说吉利公司的车销路好，利润可观，需要大量周转资金，希望自己帮他一把，他也答应支付利息，还说他在做资金拆借生意，就是放款盈利，希望自己也放点钱在他那儿借出去帮收利息，自己都同意了。到了2015年11月，徐涛给自己打条子的钱就是315万，2015年12月的样子，徐涛就又分两次向自己借了60万元现金，但没有打条子，所以他一共借了自己375万元。徐涛给自己支付的是每月5分的月息，他说他在外面放款利息是一角，他从中吃点利差，借给徐涛的钱有些是自己借朋友的，徐涛就直接给这些朋友支付的利息，徐涛跑了后自己就一直在归还这些朋友的借款本金和利息，徐涛到目前为止也没有归还其本金。 25.集资参与人冯某芳陈述：自己与徐涛、李静很早就认识了，2012年徐涛在三台开汽车销售公司，当时徐涛就找自己说他公司要买车需要资金希望自己帮忙，最初自己就是10万、20万借给他，徐涛也是有借有还，一直也支付利息。2014年徐涛找到自己说他准备在绵阳开一个吉利4s店，因为徐涛和李静都是开的豪车，显得很高调，也有支付能力，徐涛还带自己去了绵阳他开的4S店看，自己感觉场地很大气，觉得他是一个做实事的人，徐涛给自己也说了借钱主要用于4s店装修和支付吉利公司保证金，装修需要800万，保证金是2000万，自己考虑了一下就答应给徐涛借钱，当时自己就让徐涛给自己写了160万的借款凭据，他和他老婆在上面签了字，加盖了手印，当时约定的是1分的月息，每年结一次，后面徐涛给自己转了10万元，还支付了一年的利息。2016年1月徐涛支付了自己1万元利息，说没有钱让她再等一下，后来徐涛就跑了。自己没有去考察过徐涛公司经营状况就是听徐涛说，他的资金情况也不了解，只知道显得很有钱的样子。 26.集资参与人邓某平陈述：自己和徐涛很早就相识了，2015年徐涛在绵阳发展注册了一家博仕通汽车公司，徐涛告诉自己他在代理吉利汽车，希望自己借钱给他周转，并承诺2分月息。2015年2月2日自己就给徐涛借了10万元，徐涛给自己也写了借条，同年3月徐涛又向自己借款20万元，随后徐涛也是按约向自己支付了每月4000元的利息，2016年年初就听说徐涛举家跑了，徐涛只给其支付了两个月利息，都是付的现金。自己知道的还有姚某1、陈某、赵某、刘某1、曹建华、景某等人都给徐涛借过钱。 27.集资参与人王某凤陈述：徐涛以前是开车的，自己当时在做服装生意经常坐他车就认识了，徐涛给人的感觉很靠谱。2012年的样子徐涛向自己借钱也是很讲信用，最多几天就还钱了，双方也没有说利息。2014年底的样子，徐涛就多次以资金周转名义向自己借钱，有时候就拖欠，说资金周转有点麻烦就开始给自己利息，基本上都是3分的月息。2015年徐涛说他开了一个大的汽车卖场专门销售吉利汽车，还说吉利汽车很赚钱，如果把公司开起来吉利公司就有很多补贴，国家也有补贴，凭这个补贴就可以赚得盆满钵满。现在他要装修，要给吉利公司交2000多万的保证金，他现在资金很困难，希望自己帮忙，承诺4分的利息。随后自己就开始给他借钱，每次都是30-50万，每次都是写了借条的，都是承诺1年后还本付息。2015年底自己听说徐涛骗了山某强700万，自己吓到了就赶紧找徐涛，徐涛电话就不好打了，经常关机。2016年1月自己终于找到徐涛向他要钱，他还是说资金紧张让自己再等一下，还把之前写的借条清点了一下给自己写了一个总共计欠360万的借条，承诺节后还本付息。后来徐涛就跑了，之前徐涛大概给自己支付了10多万样子的利息，后来说到期还本付息就没有支付利息了，借给徐涛的钱有一部分是自己的，还有就是借朋友和同学的钱，现在自己已经把这些钱还了。自己也是看到徐涛有一个汽车公司，老婆和老丈人都是国家干部，感觉有能力，他也一直给自己支付了比较高的利息所以才借钱给他。 28.集资参与人罗某陈述：2011年自己在成都市交通路停车场当保安时与徐涛相识，2015年8月徐涛给自己说他一个朋友最近需要资金给的利息比较高，他出面帮忙找钱，作为朋友他把这个信息给自己，让自己也可以赚点利息，钱是以他名义借，出了事情他负责，他说他开了一个汽车销售公司可以保证资金安全。过了几天自己休假就到徐涛的绵阳博仕通公司看了，是一个比较大气的车场，自己就答应了，徐涛说别人给8分的月息，他给自己5分，他赚3分。于是自己就投了25万（其中10万是刷的信用卡），徐涛给自己写了借条，随后还给自己支付了1.25万的利息。之后徐涛告诉自己还需要钱周转，利息还是5分，自己当时收了两个月利息很兴奋就答应再投10万元，并分两次将钱转给了徐涛，这10万元徐涛没有写借条。到了2015年12月徐涛没有给自己支付利息了自己就给徐涛打电话，徐涛说在外地出差，后来就联系不上了，最后就听说徐涛跑了。当时自己就是奔着高利息去的，徐涛说是帮自己挣过年钱，而且他说他的车场生意很好可以保证资金安全，所以才借钱给徐涛，到现在本金都没有还。 29.集资参与人鄢某君陈述：2014年自己同事文某强说徐涛在三台县开了一家汽车销售公司，想扩大经营，但是资金有点不足，想在外面融资，给的利息也比较高，就叫自己把钱放到徐涛那去挣利息。但是因为自己当时不认识徐涛就让文某强给自己打的条子，自己将钱都转给了文某强（第一笔大概40万左右，第二笔35万的样子，月息3分）。2015年年初文某强告诉自己徐涛手头有点紧，希望自己再借钱给徐涛，考虑到徐涛当时一直通过文某强按时支付了利息，又听说在绵阳准备4S店，就认为徐涛是一个做正事的人，自己就多次转账或者以现金的形式直接给徐涛拿了98万元。后自己找到徐涛写了4张借条，同年4月1日，徐涛又找到自己说资金很紧张，他在吉利公司交了2000多万的保证金，没有钱周转希望自己帮忙，自己就从亲戚那里借了10万元给徐涛。后因为文某强生病已经不行了，徐涛就叫自己把以前文某强打的条子给他，他重新给自己打条子，徐涛就给自己写了一个借款75万的借条，时间写到2015年4月28日的。6月2日徐涛又以汽车店开业重新装修的名义向自己借了15万元，后面借款是5分的月息，这样下来自己总共给徐涛借款198万元。徐涛从2015年1月开始就说他用钱地方多，就暂停支付利息了，2015年年底自己需要用钱徐涛给自己拿了4万元，后面才听说徐涛跑了。 30.集资参与人武某平陈述：2012年开始同事文某强就经常向自己借钱，都是有借有还，还给了自己1分的月息。2015年文某强患病了状态很不好，告诉自己说他在自己那里借的钱都转借给了徐涛，叫自己把借条清理一下，确认他借了自己40万元，文某强给徐涛打了电话给徐涛说清楚了，要徐涛把这40万元借款还给自己。4月29日徐涛找到自己，他看了文某强给自己打的借条确认这40万元借款是文某强转借给了他，还说最近没有钱还，在车上就给自己写了一张借款40万的借条，还把文某强给自己打的借条拿走了。随后自己就一直向徐涛催要，但是徐涛总以各种理由推脱，后来才听说徐涛又骗了山某强700万，而且社会上很多人都在找徐涛要钱，徐涛全家都跑了，自己知道的还有陈某义、邹某、鄢某君借钱给了徐涛。 31.集资参与人陈某义陈述：自己通过同事文某强认识了徐涛，2014年10月文某强说朋友徐涛在开汽车销售店生意还可以，准备扩大投资，但是资金不足就想对外融点资金，给的利息比较高。随后文某强就带自己到徐涛卖车的地方看，一个在三台县城还有一个在绵阳高新区的一个卖场，徐涛还把自己带到绵阳交警支队对面的一个地方说他准备在那里开新的汽车卖场，徐涛说做吉利4s店需要投入3000多万，资金很紧张，自己感觉徐涛还是做正事的，就答应借钱给他。先后就借给他30万元（25万转账，5万元现金），徐涛也给自己写了借条，徐涛每个月按照3分月息给自己支付的利息，自己收了2个月1.8万的利息就给徐涛说以后一起还本付息。2015年4月自己去医院看望文某强，文某强说他之前向自己借的15万元都是给徐涛用了，他给徐涛说了让徐涛给自己写条子，4月29日徐涛就在他车上给自己写了一张15万的借条，这15万徐涛没有给自己支付利息。再后来就听说徐涛跑了，自己知道的还有鄢某君、邹某、赖某等。 32.集资参与人邹某陈述：自己通过单位同事文某强认识了徐涛，2014年10月徐涛告诉自己他在做一个吉利4S店需要给吉利公司交几千万保证金，还需要搞店面装修，花钱的地方非常多，问自己有没有余钱可以放在他那儿。后来文某强又找到自己说，自己就同意将钱借给文某强，由文某强再转给徐涛，后自己转款50万元给了文某强，徐涛给了3分的利息，文某强也按时将利息给了自己。2015年因为急用，文某强还了10万元，4月徐涛说是4S店的关键时刻没有钱还，就把文某强给自己写的条子收了回去重新给自己写了一张借条，承认借了自己40万元，5月开始到12月都是按照3分的月息给自己支付的利息。后来就听说徐涛骗了山某强700万元，再后来就听说徐涛跑了。 33.集资参与人蒲某能陈述：自己2014年认识徐涛，2015年2月徐涛找到自己说他最近需要去购进一批新车但是资金有问题，希望自己帮忙，后自己便借给徐涛30万元，约定了用款期限2个月，月息5分，借款到期后徐涛说再借一段时间到时候一起还本付息，还说他在筹备吉利4s店。后自己再次催要，徐涛说钱都压在了吉利公司保证金里面，叫自己再等一个月，一直到2016年1月徐涛还发短信给自己说是资金困难，随后就听说徐涛跑了。自己当时感觉徐涛比较踏实，用款时间也短，利息高，所以才借钱给他，还考虑到他老婆是公职人员，还让她老婆担保，期间徐涛给其支付了两个月共3万元的利息。 34.集资参与人赵某伶陈述：自己通过老板陈万涛认识了徐涛，2015年6月，徐涛说急需用钱就让陈万涛在外面帮他借钱，陈万涛找到自己问自己愿不愿意借钱给徐涛，自己同意后徐涛就给自己打电话说他在绵阳开4s店，在路边立广告牌需要用钱，他资金紧张，希望自己借点钱给他应急，并且还说按照月息8分给自己拿利息。2015年6月17日，自己就借给了徐涛15万元，徐涛给自己打了10万元和5万元的借条；同年8月10日自己又借给徐涛20万元，他也给自己打了借条；9月17日，自己借给徐涛5万元，徐涛打给自己的借条小写是5万元，大写是“伍拾万元整”；10月2日自己又借给徐涛30万元，也是打了借条的，后面给徐涛借钱他都是以4s店的理由，后来自己才发现徐涛那个4s店根本用不到好多钱，具体把钱用去干什么了自己也不知道。一直到2016年1月徐涛跑的时候他都还通过转账支付了自己利息，一共支付了大约20万。2015年12月自己找徐涛要过钱但是徐涛都躲着，他逃跑前还给自己发过短信说找他要钱的人太多了，他要出去躲一段时间，电话可能联系不上，欠自己的钱他要还的，后面就联系不上了。 35.集资参与人郑某华陈述：自己系绵阳华阳汽车公司老板，通过徐涛父亲认识了徐涛，当时徐涛的父亲把徐涛带到自己这里，说徐涛的4s店要进车需要借点钱用一个月，给3分的利息，自己想到是同行又不得跑就借给了徐涛30万元，一个月后徐涛就跑了。 36.集资参与人卓某华陈述：自己通过姚某琼认识了徐涛，姚某琼给自己说徐涛是汽车老板，很有实力，最近徐涛资金有点紧张在向外借款，给的利息比较高，月息是3-5分，姚某琼说她也放了几十万在徐涛那挣利息。自己了解后就同意借款给徐涛，随后姚某琼带自己到徐涛公司，经过和徐涛谈话自己就同意借30万给徐涛，并要求徐涛给抵押物，徐涛说他资产多得很可以用他老婆李静在武昌馆的两个门面房作抵押，房产证号分别是三台房权证县房监字第0××2和000003583，借条中也载明了这个内容，自己还叫李静也在上面签了字，徐涛口头给自己承诺月息3分，后自己就将30万转到了徐涛指定的一个叫王某的账户。1个月后徐涛将利息给了自己并让自己继续把钱放在他那里，自己考虑到利息可以，徐涛也是做正事的，老婆和老丈人都是国家干部，就答应了。之后徐涛每个月也是按时向自己支付了利息，还多次让自己挪用公司的钱给他用，叫自己给身边的人说把钱放在他那里挣利息，自己都拒绝了的。2015年7月自己以家里装修为由要回了10万元，10月徐涛又说他资金紧张向自己借款5万元，但没有写条子，这样徐涛就共向其借款25万元。2016年1月自己要求徐涛还钱，徐涛说在备货，资金紧张还需要在外面借款，他想把房产证用一下去银行贷款，贷出的钱就给自己还款，自己就将房产证件给了徐涛。后来徐涛就跑了，自己不知道抵押的两个门面的具体情况，也不知道是不是真实存在的，因为想到徐涛做的生意比较大，还在绵阳开了一个4ｓ店，还给自己看过照片，就比较相信他。但徐涛汽车公司经营情况自己都不知晓，每次徐涛都说生意很好，自己一共收到徐涛支付的利息大概24万元，自己知晓的还有姚某琼也借款给了徐涛。 37.集资参与人张某芳陈述：自己通过朋友何凤英认识的徐涛，何凤英经常和自己聊天谈到一个叫徐涛的人，说徐涛怎么好怎么做事。后来何凤英就给自己说徐涛最近资金有点紧张在向外借钱问自己有没有余钱可以借给徐涛，徐涛可以给一定的利息，而且本金有保证，自己考虑到和何凤英关系好，何凤英也把钱借给了徐涛，还有2分月息，自己就答应了。后自己和徐涛见了面，徐涛说借钱是资金周转短期借款。2014年6月5日徐涛给自己写了借条，自己给徐涛转了10万元，借条写的是老公陈某兵的名字，徐涛后来也及时给自己支付了利息。2015年1月徐涛说他在开一个吉利4s店，需要一点资金，当时自己还去了他说的交警支队对面看，确实在装修门店，于是自己又借给徐涛20万元，徐涛给自己写了借款单，没有约定利息，徐涛说的还是按照以前的算，也说好了是用款1年，到期还本付息。2016年1月自己去徐涛开的4s店发现车场里面没有多少车了，徐涛说正在备货，后来就听说徐涛跑了，自己去博仕通看公司也关门了。 38.集资参与人刘某1陈述：自己从小就认识徐涛，但是双方一直没有经济往来。2015年徐涛就显得很有钱，到处都很高调，2015年9月份的样子徐涛突然找到自己说他经营了一个博仕通汽车公司，最近资金周转出了点问题希望自己能够帮一把借点钱给他进货，还说给自己支付利息，并且用他店里的汽车和登记在他姐姐徐某2名下的房子作抵押。自己考虑到有抵押又有利息贪图这点小便宜就答应了借款，自己和徐涛在绵阳博仕通公司的办公室签订了相关借款合同。9月10日自己就从中国银行给徐涛的博仕通公司账户转了300万元，当时和徐涛约定的抵押物是绵阳高新区永兴镇朝阳东路 x号x幢x单元x层x号徐某2名下的房产和川ＢＸ××××宝马740轿车，借款期限是1个月，每月支付10万元利息，徐涛当时还给了自己10多本汽车合格证，说如果还不起钱就把这些汽车都抵给自己。自己给徐涛转款过后当天徐涛就给自己转了10万元作为当月利息，后来徐涛就一直向自己借款，都是有借有还。2015年11月双方算了一次账，把以前签订的协议作废，重新签订了借款协议，并约定在2015年12月9日前完全归还本金和利息，但是到了12月他还是没有还本金，只是支付了利息，还又向自己借了50万元，当时他说得很恼火，必须要借钱周转不然生意就垮掉了，就没有钱还了，自己听他说得这么困难就给他借了钱，徐涛收到钱后马上就给自己2万元作为利息。2016年1月23日自己听说徐涛跑了，自己就和景某、李某辉去了博仕通公司，去的时候吉利公司的人也在，吉利公司员工就拿出了他们铺货的手续，证明徐涛车场的大部分车辆是他们放这儿的，徐涛没有给钱，他们要把这批货拉走，吉利公司处理了他们事情后剩余就只有几台车了。因为自己借款手续上有博仕通公司的印章就抵押了一台吉利博瑞轿车，博仕通的法人徐某3就把博仕通转到了我们名下。但公司不盈利后面自己也退出了博仕通公司，徐某2的那套房子自己和一个姓卢的人去处理了，作价50万元，姓卢的人给自己转了25万元，除去房子的25万元和抵押的博仕通公司的新车18万，徐涛还欠自己365万元。 39.集资参与人卢某1自书:自己早年工作时与徐涛认识。2015年7月徐涛打电话给自己说他在绵阳开4s店需要2000万左右的启动资金，现在还差小部分，请自己帮忙。自己就答应借给他10万元，并说好借期一年，口头约定利息3分，到期一次性归还本息，后通过手机转账给了徐涛，徐涛收款后给自己写了张借条。 （三）证人证言 1.证人刘某2证言：2015年9月的一天，罗某找到自己说他朋友徐涛要开4ｓ店需要借钱，他想帮徐涛，但是他自己没有那么多钱就找到自己帮忙给徐涛借钱，自己同意后就将100万元转入了罗某提供的徐涛的银行账户。因为当时就说好了，自己也不认识徐涛，这笔钱只认罗某，所以徐涛是给罗某打的借条，因为罗某是公职人员，借条是打给罗某妻子孙某梅的。到了2016年初自己就听说徐涛跑了，自己没有要罗某的利息，听罗某说他也是帮徐涛的忙，也没有要徐涛利息。 2.证人杨某证言：2015年年底，姚某1找到自己说他有个朋友徐涛在绵阳开吉利汽车4ｓ店需要资金周转向自己借款，只用几个月，因为姚某1是以他名义借的自己就同意了。几天后自己就将20万元转账到了姚某1提供的徐涛的银行账户，姚某1向自己出具了借条，隔了一两个月，姚某1告诉自己徐涛跑了，至今姚某1借自己的钱还有10万没还。 3.证人魏某证言：2015年10月的一天（具体时间记不得了）自己和陈某、冯某在一起的时候遇到了徐涛，经陈某介绍，徐涛生意做得比较好，需要资金周转，如果借钱给他，利息他会给得比银行高。于是自己就给徐涛留了电话，之后徐涛私下给自己打电话说要借30万，借三个月，自己和冯某商量后就决定一起凑钱借给他。自己通过银行转账的方式给了冯某10万元，冯某自己出了5万，冯某出面去办了这个事，自己没到场，后来冯某给了自己一张徐涛写的借条复印件，上面写明了借款期间和金额，冯某还说约定的月息是2分，借条上面没写，也没收到过利息，后来去找徐涛才知道他跑了，钱也没有收回来。 4.证人严某证言：2015年女儿冯某将自己放在她那里的4万元钱加上她自己的5万元，还有她朋友魏某的10万元，一共19万元借给了一个开4ｓ店的老板投资，借条打给了女儿冯某，每月2分的月息，后来冯某说那个老板是骗子，把钱拿了跑了，本金和利息至今都没有收到过。 5.证人何某1证言：2015年7月，单位同事赵某向自己借款80万元，赵某说的是徐涛在绵阳开了一家经营汽车的4ｓ店需要资金周转，自己也认识徐涛，但交情不深，因为是赵某开口向自己借钱，还给自己2分利息，自己就同意了。自己通过银行转账方式给了赵某80万，赵某向自己出具了借条，借条也写明了借款期限，注明了月息。之后徐涛分四次通过银行转账给自己付了月息，最后一个月赵某直接给自己拿的现金。2016年年初，自己听说徐涛跑了之后就再也没收到过利息，赵某自己拿钱把80万还给了自己。 6.证人胡某证言：2015年12月底的一天，赵某和一名开宝马车的男子一起找到自己，赵某向自己介绍那名男子叫徐涛，在绵阳开了一家4ｓ店需要资金周转向自己借款50万元，借一个月，在车上赵某就给自己写了一张50万的借条，写明了借款期限为一个月，并注明了月息为2分。后自己就通过银行转账方式把50万元资金转给了徐涛，徐涛马上就给自己拿了一万元现金说先把利息付清，2016年正月自己就听说徐涛跑了，赵某将50万元还给了自己。 7.证人罗某证言：自己通过同事李某认识了李某的女婿徐涛，当时徐涛在做汽车生意，说他准备搞一个吉利4ｓ店，资金有问题希望自己帮忙，他会支付利息。后自己找到妹妹罗某芳，罗某芳随后就通过银行转账分几次给徐涛转了50万元。2014年6月18日徐涛就写了一张50万元的借条给罗某芳。同年10月徐涛说需要购进一批汽车还差点钱，自己让罗某芳又给徐涛转了10万元，也是写了借条的。2015年9月徐涛和李静又找自己借钱，自己就找到朋友刘某2，刘某2答应借100万，但只认自己，于是自己就叫徐涛写了一张借条，写的是老婆孙某梅的名字，但自己没有给孙某梅说过这件事。2015年12月自己找徐涛要钱，随后徐涛就跑了，徐涛借罗某芳的钱好像按照1分5计算的利息，支付了两个月，刘某2的100万没有支付利息。 8.证人白某证言：2013年左右自己就和徐涛认识了，徐涛像一个做实事的人，开豪车喝好酒，他和他老婆开的宝马和奥迪，感觉是一个有支付能力有实力的人，后来听说他在绵阳开了一家汽车公司。2016年1月14号的样子，徐涛给自己打电话说他最近经济有点紧张希望自己帮忙，需要10万元，自己当时刚好没有钱，就问朋友秦某借钱，徐涛就安排他的驾驶员到秦某那里拿了10万元现金。1月16号秦某给徐涛打电话，徐涛就给秦某补了一张借条，时间写的借款时间，当时说的是用2个月，到时候一起还本付息，结果没过几天就听说徐涛跑了，后来听说徐涛是在三台骗了几千万跑了的。 9.证人安某证言：自己原系博仕通公司的总经理，认识徐涛之后，徐涛说想做吉利汽车希望自己能够帮忙把这个品牌拿下来，自己当时感觉徐涛还是很有实力就答应了。2015年3月自己和徐涛就去杭州拿下了吉利公司代理，后来徐涛就希望自己去帮他。4月自己同徐涛去看了汽车卖场场地，吉利公司把相关的装修方案也发了过来，徐涛就选了施工队施工，5月自己就加盟博仕通公司任总经理一职，主要负责销售和维修。博仕通公司成立之初装修款一共花了60多万，只付了30多万，场地租金是87万，还有225万元左右的保证金（保证金是博仕通公司与吉利公司的吉致金融签订了协议，有保证金吉利公司就给博仕通公司铺货，吉致金融派人监管，保证车款及时回笼）。徐涛还拿了20多万的流动资金，在随后经营过程中，徐涛就慢慢把这些钱又套出去了。徐涛还说保险公司想入驻需要先交回扣预付款，当时徐涛就收了大地保险公司陈某文的钱，好像50万，但是没入公司的账，陈某文每个月是给公司返了点的。博仕通公司每个月销售还是可以，但是因为刚开业，不盈利，资金经常断档，每个月大约亏损20-30万元的样子，财务田某去找徐涛要钱徐涛就转点钱到公司，等公司有钱了田某又把钱转出去。徐涛大部分时间都不在公司，基本不管公司的具体经营，公司的盈亏细目他都不清楚，不怎么关心博仕通公司的经营状况。徐涛开始经营博仕通的时候自己就发现徐涛在外面借钱，因为他经常在办公室用手机给人家转账。景某也经常来公司看经营情况，徐涛还经常带其他人来看公司的经营状况，给人家说他这个企业怎么好怎么有发展潜力。2015年12月的样子徐涛说他把一个叫山某强过账的700万扣到起了，说在他账上就是他的钱，再后来公司就来了很多的人要账，其中就包括景某、李某辉、刘某1等。徐涛不出面就让自己打110报警，警察出警了解到是民间借贷就叫徐涛自己和债主协商解决，再后来自己就联系不上徐涛了，景某他们就找公司法人徐某3将公司进行盘点作价200多万卖给了景某他们，主要资产就是吉致金融的保证金。自己不清楚徐涛在外借款的情况，只是徐涛经常说他在低息借款、高息放款吃利差，徐涛两口子跑的头天晚上还和自己一起吃火锅，还说他有几千万现金放在外地的。 10.证人王某2证言：2015年4月底自己经赖某容介绍到徐涛的博仕通公司担任专职会计，徐涛是公司的实际控制人。从进入公司开始，博仕通账上都没钱，2015年8月左右博仕通公司正式开业，10月博仕通公司和吉致金融公司签订了协议，缴纳了225万保证金，然后吉利公司开始铺货。博仕通公司每个月大概能够销售20台左右的汽车，销售额大概就是100多万，大概可以获得几万元的销售返利，汽车维修保养一直就是亏损，装饰更不挣钱。公司一共有40名左右的员工，每个月支出人工工资含五险一金就是10多万元，场地租赁费每月10万，水电每月1万多，每个月公司实际亏损都在10万左右的样子。每次公司需要钱了徐涛就拿一笔钱到公司，公司有了收入徐涛就又从公司把钱拿走，徐涛还让自己不要管，他想怎么做就怎么做，自己就把这些钱计入了其他应付款科目。公司印章最开始是自己在管理，徐涛也经常在拿印章，具体做什么自己也不知道，后来徐涛把印章交给了徐某3，财务章和法人印章是出纳田某在管理。2015年年底，公司就突然来了很多人要账，说徐涛借了他们钱，公司就进入了混乱状态。2016年1月中旬左右徐涛就不见了，春节后景某他们就接手了公司，当时公司除了有吉致公司的保证金就没有现金了，后期卖车的钱徐涛都是全部拿走了的。 11.证人田某证言：自己最早是吉昌汽车的出纳，2015年5月徐涛就将自己调到博仕通公司任出纳。2014年12月徐涛就说准备扩大经营，2015年3月开始徐涛就给自己说他准备筹建新公司，叫自己去跑一些手续，7月自己就从商业银行拿了一张承兑汇票让同事车某龙交到吉致公司做担保，用于吉利公司给博仕通公司铺货。自己正式到博仕通公司上班的时候博仕通公司的业务基本走上了正轨，主要负责现金流、车款收支和平常支出，博仕通公司的收入和支出是否持平自己不清楚，但公司的现金流并不充足，经常断档，公司总体效益并不好，还亏本，徐涛也会拿点钱补贴，每个月可能补贴10万左右。后来他又会在公司有余钱的时候把钱拿出去。2015年12月公司突然就没有车卖了，2016年1月徐涛跑了后公司就转给一个叫景某的人了。 12.证人车某龙证言：自己是吉昌公司的员工，徐涛是吉昌公司老板，2013年3月徐某1说已经把公司转给了徐涛，同年7月徐涛就给公司派了一个出纳叫田某，徐涛刚接手吉昌公司不久徐涛就让自己将卖车的100多万车款转到他个人账户上，说去放高利贷赚钱，自己没有同意。吉昌公司每年要亏损5万元的样子，徐涛筹建博仕通公司也给自己说过，他为了筹建博仕通还在联众担保公司担保贷款了500万元，公司租赁费每年好像是120万，他开博仕通公司用了300多万，其中还有200多万的保证金，贷款都没有用完，自己知道的有郑某华、任某给徐涛借过钱。2016年徐涛和徐某1就跑了，自己也离职了。 13.证人王某证言：自己是徐涛的侄女，徐涛向外借款时使用以自己名义开的银行卡是自己之前给爷爷徐某1的，徐某1当时在绵阳经营绵阳市吉昌汽贸有限公司，说需要用一下自己的银行卡，后来这张卡具体怎么使用自己就不知道了。徐涛在外借款和外逃的事情自己均不清楚，只知道刘某1以及一个姓卢的人将自己母亲拉到绵阳过户的事情。 14.证人徐某2证言：自己与徐涛系亲姐弟关系，徐涛以前在三台县开了个吉昌分公司，2013年左右接手了父亲徐某1在绵阳的吉昌汽贸公司，2015年开了个4ｓ店，都是经营汽车的，但经营状况自己都不清楚。2014年左右徐涛和李静购买了绵阳市高新区永兴镇朝阳××路××号××幢××那套房子，父亲徐某1怕徐涛和李静把钱败完，房产证和土地证都登记的自己名字。2016年年初徐涛两口子就跑了，刘某1和卢某2就拿着徐涛写的借条和该套房子的房产证找到自己说徐涛借了他们很多钱要求抵房子，自己就和刘某1他们一起签了个协议，将房子过户给了卢某2的媳妇抵扣了徐涛借他们的50万。听徐某3说徐涛在绵阳开的4ｓ店也被别人当了，徐涛和李静跑了也没有给家里人说一声，直到徐涛被抓之前家里人都没有和徐涛联系过。 15.证人徐某1证言：自己系徐涛的父亲，2007年成立了绵阳市吉昌汽车贸易有限公司，2013年自己就将该公司交给了徐涛打理，在成立博仕通公司之前徐涛还在三台经营了三台吉昌分公司，两个店一年最多也就赚十多二十万。自己开始极力反对徐涛开4ｓ店，因为徐涛根本没有本钱，纯粹是借钱或者贷款，开店根本不可能赚钱，而且他开4ｓ店的时候还让自己帮忙借钱，自己就帮忙向任某、廖某借了钱，徐涛当时给任某说的按照月息2分支付利息。2014年和2015年任某共给自己转账90万，这些钱自己全部通过银行转账给了徐涛。向廖某借钱是2014年，因为徐涛筹建博仕通4ｓ店缺钱，自己就向廖某借了20万，后续办理借款以及利息的事情都是徐涛跟廖某在谈。2015年4月徐涛准备向银行贷款，委托了绵阳市联众融资担保有限公司作为担保方向绵阳市商业银行贷款300万，担保公司就要求以李静和自己妻子银某芳作为该笔贷款的反担保人，但是银某芳对这个贷款的事情并不知情，包括还有400万的承兑汇票（其中200万敞口）银某芳也是反担保人。徐涛是否将借款和银行贷款用于博仕通公司经营自己不知情。徐涛也确实在绵阳购买了一套房子，因为徐涛和李静花钱太凶，自己担心他们买那套房子会被败了就要求把房子登记在了徐某2名下，后来因为什么原因这套房子过户给了别人自己也不知道。2016年自己在外面旅游，一家人都联系不上徐涛一家自己才知道徐涛他们可能躲起来了，徐涛和李静离婚的事情自己也不知道，他们夫妻关系很好应该不会离婚。 16.证人李某证言：自己是李静的父亲，李静从2016年就没有上班了，也不知道她去了哪里，徐涛和李静离婚的事自己也是在他们跑了后听来家里追债的人说的。自己只知道2013年左右徐涛接手了他父亲的吉昌公司，后来又开了一家叫博仕通的公司，都是经营汽车的，经营情况也不清楚。徐涛和李静跑了后很多人找到自己说他们借了钱没还，包括家里的亲戚李某红和李某4，但是他们具体借了多少自己不清楚。还有一个叫卢某2的多次找到自己让还钱，还让自己用武昌馆的门面房抵账，但是房产证和土地使用证都找不到了，李静母亲说是之前李静说他们要去买一辆货车需要用房产证和土地使用证抵押，后面就没有还回来。另外他们还借了赵某、景某的钱，还有就是骗了山某强700万。2016年年初，他们一家三口走的时候没给家里任何人说，也再没和家里任何人联系过了。 17.证人徐某3证言：徐涛是自己亲弟弟，2014年年底徐涛筹备在绵阳开一家4ｓ店让自己去帮忙并挂名担任4ｓ店的法人。2015年3月份左右徐涛就成立了博仕通4ｓ店，该店由徐涛请的总经理安某经营管理，自己只负责给卖出去的汽车上牌照，虽然是名义上的法人，但法人章和公司公章都在徐涛那里，自己也不知道博仕通公司经营状况。2016年1月份的一天，安某说很多人到店里找徐涛，自己怕出事就打110报了警，警察了解到是来要借款的就让协商处理，也没有看见有人有殴打徐涛的情况。1月底，徐涛就和景某、李某辉、刘某1等人协商把博仕通公司转给他们三人了，再后来徐涛就联系不上了，2月份左右自己按照徐涛和他们的协议协助他们将公司过了户，后面自己外出务工才听家里人说徐涛在外面借了2000多万没还。 18.证人余某证言：2018年11月自己将位于成都市新都区××号××栋××单元××室的房子租给了一对拿着何某2身份证的夫妻，双方签订了租房协议。2019年1月29日物管给自己打电话说公安机关从自己房子里将租房的那名男子抓走了（之前那个男的说他姓吴）。2019年2月19日，租房的女的通过微信告诉自己房子不租了，后面她妹妹就来把房子腾出来了。 19.证人何某2证言：自己与李静系同学关系，之前自己找李静买车时将身份证给李静去办证，后来李静说把身份证弄丢了。直到2019年2月徐涛被公安机关抓走，李静给自己打电话让自己帮忙处理一下她和徐涛在新都租的房子，才知道李静用了自己的身份证。平时自己和李静、徐涛也联系不上，李静与自己联系也是用177那种不记名的手机卡，话费用完就要丢掉。据李静说是因为徐涛开4ｓ店借了别人钱没还，别人就找社会上的混混找他们，所以他们不敢在四川待，也不敢用自己的身份信息，甚至虽然在一起但把婚离了，就是怕社会上的人找到他们，这样要钱的话也只能找徐涛，李静就可以不用负责。公安机关从徐涛身上扣押的账户名是自己名下的建设银行卡也不是自己办的，不知道怎么回事。 （四）被告人供述和辩解 1.被告人徐涛的供述和辩解：自己在经营吉昌汽车公司和博仕通公司期间在外面有很多借款，基本上都是高利贷，月息基本是5分到1角，就是借高利贷还高利贷。也通过绵阳联众担保贷款公司获得了一笔500万元的担保贷款。自己当时已经在和银行协调贷款的事情了，后武某平找一些社会上的人来收文某强转过来的借款的时候被其他借款人看见了，于是就引发了催收风波，就有很多社会上的人来找自己收账，自己怕危及生命只有跑了，准备等事态平息了再来处理这些借款。 姚某琼是自己在吉昌三台县分公司的兼职会计，当时她看见其他人拿钱给自己用，自己给别人支付利息，她也拿钱给自己用挣利息。公安机关向自己出示的姚某琼提供的借条是属实的，但是自己记得当时没有盖章，上面的公章不知道什么时候有的，根据借条计算自己借了她35万元，自己有支付利息没有还本金，月息先是6分，后来就变成了5分，她也是奔着利息来的，而且还介绍了几个人给自己借款，名字记不住了。 公安机关向自己出示的赖某容、潘某梅、刘某芹、陈某、陈某琼、姚某1、冯某提供的借条是属实的，只是上面的章不知道是怎么回事，自己是支付了利息的，利息都是5分。有些出借人要求有自己老婆的签名自己就会让老婆李静签名，但李静不知道这些借款的用途，为了借款方便，以前还拿了Ａ4纸让她在空白处签了很多“李静”的名字。 自己和罗某平一直有经济交往，有借有还，现在还差一点没有还完，双方之间说了月息大概是5分，有时候短期借款利息更高，罗某平为了挣好处，钱是他主动以他老婆唐某融的名义借给自己的。公安机关向自己出示的唐某融提供的借条是属实的，向他借来的钱都是用于周转了。后面自己通过罗某平认识了卢某1，当时罗某平在借钱给自己用，卢某1说徐书记（卢某1妻子）有10万元在他那叫自己拿去用，自己就同意了。然后就给卢某1写的借条，具体时间以借条为准，约定的利息是多少自己记不到了，最后还本付息一起算，所以就还没有支付利息，这笔钱也是用于周转结利息还本金了，都是这么恶性循环的。 杨某金也是自己通过罗某平认识的，也给自己借过钱，也是因为想得利息。自己当时支付了他利息，但具体记不到了，公安机关向自己出示的杨某金提供的几份借条是属实的，这些钱有部分用于了周转，其余都用于给其他人还本金和支付利息了。 自己与赵某原来一起在信用社上班，赵某个人给自己借了50万元，其中有5万元是他帮自己贷的款。赵某还在胡某那帮自己借了50万元，是赵某写的借条，自己给胡某支付的利息。赵某还帮自己在信用社的何某1那借了80万元，在信用社张某余那里借了60万元，除了赵某借给自己的50万元自己没有支付利息，其余的190万借款自己都支付了利息的，大概是2分左右，具体利息记不到了，自己在外面借的钱大多数都还了高利贷。 罗某和自己住在一个小区，自己向罗某借了160万元，是以他老婆孙某梅和他妹妹罗某芳的名义借的，写的借他妹妹罗某芳60万，借他老婆孙某梅100万，都是支付的5分的月息，都是支付的现金，条子的内容都是根据他要求写的。 陈某文是大地保险公司的，之前他在博仕通公司设了一个卖保险的店，自己在陈某文处一共借了60万元，最初借了50万元，后来借了10万元，没有打条子，自己一直都是给他支付了5分的利息，有的是转账有的是现金。公安机关向自己出示的陈某文提供的借条是属实的。 李某辉也叫李丹，是放高利贷的，自己需要用钱就去找他，所以就认识了。公安机关向自己出示的李某辉提供的借条中认可其中的170万元，其余的都是利息，借款50万元和30万元的条子在写220万元借款的时候就应该退给自己。因为李某辉当时找的社会上的人来叫自己写的，自己就没有及时收回那两张条子，实际欠他的钱就是170万元。220万元的条子是在2016年1月写的，约定的利息是月息1角，当天景某也在场。 卢某2是陈某容的老公，自己当时做生意没有钱，为了多挣钱扩大经营就找卢某2借钱，最初是短期借款几天时间的周转，所以利息就给的高，支付5-8分不等的利息，他看见自己讲信用，就主动给自己借钱，自己当时在外面还有其他借款就用这些钱来还借款和支付利息，所以后来因为利息太高向卢某2的借款越累越多，他也因为给自己提供借款获利很多，也愿意给自己借钱。自己前后向他们借了600多万元，因为钱是随借随还，有些条子也就一直没换过。公安机关向自己出示的借条复印件是属实的，条子上面的钱确实没有还，只是2016年1月自己用向刘某1借的钱归还了他们30万元，他们没把条子还给自己，借他们的钱自己用于了吉昌汽车公司和博仕通汽车公司周转，然后就是支付了巨额的高利贷。 杜某2的女婿是其堂舅子，他女儿叫杜某霞，自己向他们借过钱，都是支付的5分月息，公安机关向自己出示的杜某2提供的借条是属实的，这些钱都是何某3给自己的，他们是为了在自己这里挣钱。 景某也是放高利贷的，自己通过李丹在景某处借了钱，公安机关向自己出示的景某提供的借条确实都是自己写的，但是自己只承认借了景某340万元。300万元的借条应该是归还了的，自己随后又向景某借了300万，第二笔借景某的300万没有自己老婆的签名，当时景某借钱双方约定的是1角的月息，当时转钱就扣了利息，自己也一直按月向他支付了利息，其他40万当时是短期借款1个月，到期还本付息，利息也是月息1角。 自己通过父亲认识的廖某，廖某曾经借给自己40万元，自己写了借条的，具体有没有还记不清了，如果有条子就认可，当时也是说的5分的利息，也是按时支付了的，有的是转账支付的。 自己与胡某2是老乡，胡某2一直借钱给自己，自己一直给他拿的8分的利息。公安机关向自己出示的胡某2提供的借条是属实的，自己借了他70万元，按月现金支付的利息，这70万元是后期的借款，以前的钱都是还了的。 李某红是自己老婆的堂叔，自己向他借过钱，月息6-8分，具体借了多少记不到了，利息也是按月支付了的，公安机关向自己出示的李某红提供的借条是属实的。 自己通过一个叫王某龙的人认识了冯某芳，冯某芳是放高利贷的，是自己找到冯某芳借的钱，公安机关向自己出示的冯某芳提供的借条是属实的，自己借了她160万元，中途还了10万元，现在还欠她150万元。当时双方约定的利息是5分，自己一直按月支付了利息的，都是支付的现金，每个月8万元。以前自己就向冯某芳借钱都是随借随还，这一笔是最后一笔了，因为当时冯某芳要求自己老婆也要签名自己就给李静说了，李静就也签了名，这笔钱也是拆东墙补西墙了。 自己确实向邓某平借过钱，当时约定的利息是月息5分，都是支付的现金。 张某芳是绵阳的，具体怎么认识的记不到了，公安机关向自己出示的张某芳提供的借条是属实的，自己的确向她借了30万。 很久之前自己就认识罗某了，他是成都一个停车场的保安，当时罗某说他带两个小孩不容易，问自己有没有挣钱的路子，说想拿点钱放在自己那帮忙挣钱，双方还约定了5分的利息，按月结算，自己每个月都转账支付了利息。公安机关向自己出示的罗某提供的借条和转款凭证、银行流水是属实的，但是自己还了他一部分现金，为什么没有收借条说不清楚。 自己通过文某强认识了鄢某君，鄢某君也给自己借过钱，公安机关向自己出示的借条是属实的。这中间有75万元的条子是自己帮文某强还款，因为当时自己欠文某强的钱，就把这些钱记在自己名下了，当时自己还帮文某强给邹某和武某平各写了40万元的条子，其余写给鄢某君的借款条子都是鄢某君直接借给自己的，自己当时给鄢某君支付了5分的月息，武某平和邹某都是支付的3分的利息，自己承认向文某强借过钱但是随借随还，现在也说不清楚了。 自己通过李丹认识的白某，他有一个朋友有10万元在自己这里，当时说的是1角的月息，当时就扣了利息的，是驾驶员去拿的钱，过了几天自己才去写的条子。公安机关向自己出示的白某提供的借条是属实的，对秦某其没有多少印象，估计是白某的兄弟。 自己没有向武某平借钱，是向文某强借过钱，但是也已经完全还清了债务的。大概2015年年初左右，文某强因为病情比较严重，武某平曾经借钱给文某强，就认为文某强把钱是借给自己用了，武某平就希望把这笔借款转移到自己名下，自己当时考虑到40万也不是大问题，就答应了，给武某平写了一张借条。 自己向卓某华借的钱已经还完了的，但是自己拿不出来依据，景某的钱也是用博仕通公司抵了账。 自己认识刘某1，2015年自己开始向他借钱，最高峰的时候有700多万，都是短期借款，基本上月息1角。公安机关向自己出示的刘某1提供的几份借条是属实的。自己在外的大多数借款都是用于归还高利贷了。 2.被告人李静的供述和辩解：徐涛有三台吉昌汽车分公司、绵阳吉昌汽贸公司和绵阳博仕通公司三个汽车公司。从2013年到2016年期间徐涛经常找外人借钱，期间自己也帮他签字借过钱，经过自己签字借款的人大部分自己不认识，具体数目没统计过。这些借款是徐涛说的做生意需要用钱周转，需要自己签字借钱，只要他让自己签字自己就会签，至于这些借款具体用来干什么自己不清楚，都是徐涛在用，徐涛说该还的都已经还了，自己也没核对过。2016年自己离职后跟徐涛就一直一起在外面，因为徐涛说他与别人有纠纷，要用自己和儿子威胁他，所以全家连夜就躲开了，不敢回三台县，也不敢跟别人说。何某2是自己初中同学，自己用她的身份证在成都新都区××张建设银行卡交给徐涛使用，和徐涛在新都区××房也是用她身份证登记的。公安机关给自己出示的向蒲某能、卢某2、陈某容、赵某、冯某芳、陈某琼、卓某华、李某辉出具的借款凭证上面确实是自己签的名字。只是向杜某霞、杜某2、何某3、林某强等人借款的借条上面不是自己本人的签名。 二、被告人徐涛、李静在已将李静位于武昌馆的两套房产（权证尾号3××3）作为担保向卓某华借款、将徐涛川ＢＸ××××号车辆等财产作为担保向刘某1借款的情况下。2015年11月17日又以公司需要资金周转的名义向景某借款,并再次将李静位于武昌馆的两套房产（权证尾号3××3）、徐涛川ＢＸ××××号车辆以及登记在徐某2名下的川ＢＷ××××号车辆、登记在杜某1名下的房产（尾号1××2号）作为担保，将上述房屋、车辆权证复印件交予景某，骗取景某300万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据证实： （一）书证 1.接受证据材料清单、借条、买卖协议、财产转让明细、情况说明等，证实徐涛给景某出具借条、景某等人与博仕通公司签订的买卖协议等情况，借条由被告人徐涛、李静向景某出具，金额300万元。 2.接受证件材料清单、房产证件复印件，由证人杜某1提交，证实其房产情况。 3.三台县公安局价格认定协助书、价格认定标的明细表、机动车价格认定明细表、建筑物／土地价格认定明细表、三台县发展和改革局价格认定结论书，证实经鉴定，三台房权证县监字第0××3号房屋于价格认定基准日价格为121837元；三台房权证县监字第0××2号房屋于价格认定基准日价格为107762元；宝马牌小轿车（型号ＷＢＡＹＦ410，车牌川ＢＸ××××）于价格认定基准日价格为700000元；奥迪牌小轿车（型号ＦＶ6461ＨＢＱＷＧ，车牌川ＢＷ××××）于价格认定基准日价格为200000元，以上共计1129599元。 （二）证人证言 证人杜某1证言：自己在三台县城有两套房产，一套是住房一套是门面房，这两处房产证件都是放在大姐杜秋香处的。自己从来没有将产权证拿给徐涛去作抵押借款，自己也问了大姐杜秋香她也没拿证件给徐涛过，估计徐涛趁他们不注意把产权证拿出去复印去借款了的。 （三）被害人陈述 被害人景某陈述：2015年11月的一天，徐涛说年底想进几台进口车找自己借钱，并提出用李静在武昌馆的门面和一个叫杜某1的房产和他的两个汽车做抵押向自己借款，还说做这个生意是为了还自己之前借给他的238万借款，后面把两笔钱一起全部还给自己，自己就同意了。11月17日徐涛和李静就找到自己，给自己写了一份300万的借条，并把作为抵押的五个门面房的房产证复印件和两个车的行驶证复印件给了自己，没有给原件。徐涛说武昌馆的门面房至少值300万，两个汽车最低也要值100多万，一共价值400多万抵给自己，所有自己才借给他300万元。徐涛和李静分别在借条上签了名字，并加盖了博仕通汽车销售公章和财物专用章，法人章说后面补盖，隔了几天李某辉还在借条上签了担保人的字。把300万借给徐涛后自己听说山某强被徐涛骗了700万，自己担心自己资金安全就去找徐涛补公司法人章，徐涛就盖了徐某3的章，自己才知道博仕通公司法人不是徐涛，但是徐某3说这个公司所有投入资金和管理都是徐涛。后自己多次找徐涛要钱，徐涛都说没钱就说先把公司抵给自己，但徐涛还老是不配合，还多次称自己抢劫。2016年1月29日徐涛才把公司相关印章给自己。房产证原件也没有给自己，说的再等一下，抵押的汽车也没有给，随后徐涛就跑了。自己马上就去博仕通公司找到徐某3，要求根据借款协议接手博仕通公司，徐某3看了出示的借条就配合进行了清算，吉利公司也来将他们在博仕通公司铺货的汽车运走了，包括吉利公司退还的225万保证金，博仕通公司实际价值就是235万元，自己和刘某1、李某辉三个平均出资783641.67元收购了博仕通公司，这个出资款就从借给徐涛的钱中间扣的，徐涛实际现在还欠自己460万元左右，李静房产证是否抵押给别人自己不清楚。 （四）被告人供述和辩解 1.被告人徐涛的供述和辩解：李静的房产自己曾经抵押给卓某华、景某、刘某1，宝马车曾经抵押给景某、刘某1，在自己逃跑后就抵押给一个小贷公司，后来没还钱，车就被人家开走了。卓某华和景某处的借款是还完了的，只是欠刘某1的钱没还完。 2.被告人李静的供述和辩解：自己确实和徐涛以武昌馆门面房和宝马汽车作抵押在景某处借款，但时间太久了，具体数额记不清了，公安向自己出示的借条上面是自己的签名，武昌馆门面房还徐涛和自己还抵给了卓某华、刘某1。 三、2016年1月22日,被告人徐涛在已将李静位于武昌馆的两套房产（权证尾号3××3）作为担保分别向卓某华、景某借款的情况下，又以博仕通公司周转为由向刘某1借款，并再次将李静位于武昌馆的两套房产（权证尾号3××3）作为担保，将伪造的上述房屋产权证及土地使用证交予刘某1，骗取刘某160万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据证实： （一）书证 1.接受证据材料清单、在库明细、借款协议、补充借款协议、借条、房屋所有权证及土地使用证，证实徐涛向刘某1借款双方签订借款协议及徐涛用作担保房产证件情况等。 2.接受证据材料清单、银行流水明细清单，证实刘某1与徐涛资金往来的情况。 3.徐涛银行卡转账交易记录，证实刘某1向徐涛转账的情况。 4.鉴定聘请书、不动产权证书查询告知书，证实经三台县不动产登记中心查询，刘某1提供的徐涛抵押给其的《国有土地使用证》三城区国用（99）字第1xxxxxx4／1xxxxxx0；《房屋所有权证》三台房权证县房监字第0××2／0xxxxx3号证书是假证。 （二）被害人陈述 1.被害人刘某1的陈述：2016年1月14日，自己和徐涛就以前的350万元借款进行了一次清算，双方签订了一个借款补充协议，后来徐涛又以他老婆李静的房产作抵押向自己借款60万，当时双方把以前账目进行了一次结算写了一个条子，徐涛承认欠自己410万，随后徐涛就把他老婆的房产证和土地证抵押给自己了。借款利息双方没有明确说过，基本就是按照5分左右在计算。抵押给自己的李静的房产证件是假的过不了户。 （三）被告人供述和辩解 1.被告人徐涛的供述与辩解：当时为了急于归还陈某容的30万借款还用老婆李静的房产证去找他抵押借了60万的借款，证件还是自己从老丈母那里偷出来的，自己给刘某1的证件是真实的。 2.被告人李静的供述与辩解：武昌馆门面房自己和徐涛一起抵押给了卓某华、景某、刘某1三人，卓某华抵押了30万，景某抵押了300万，刘某1抵押了60万，但是自己当时不知道借款没还清就又抵出去的情况，产权证也一直是由徐涛在保管，自己也没有做过假的产权证，只有徐涛才能说清楚。 本院认为，被告人徐涛、李静违反国家法律、金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人徐涛、李静以非法占有为目的，在签订借款合同过程中，通过虚构担保物价值、重复担保的方式骗取景某300万元，数额特别巨大；被告人徐涛以非法占有为目的，在签订借款合同过程中，重复担保并将虚假的产权证明交予刘某1作担保的方式骗取刘某160万元，数额特别巨大，其行为均构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人徐涛提出其未没有利用平台进行宣传，就是与亲朋友好友、同事之间的民间借贷行为，不构成犯罪。经查，集资参与人向被告人徐涛出借款项均是通过被告人徐涛本人或通过他人介绍等途径，被告人徐涛虽然没有通过媒体、手机短信、传单等向社会公开宣传的途径，但通过亲朋好友口口相传或互相介绍等方式，已达到公开宣传的效果。部分集资参与人虽与被告人有亲属或朋友等关系，但系为谋取高额利润而出借资金，该类人员符合非特定人员的认定。被告人徐涛的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。被告人李静提出其只是在借条上签字，不知徐涛找谁借钱、借了多少等情况，自己行为不构成犯罪。经查，部分集资参与人证实出借款项是应被告人徐涛、李静共同请求、因被告人李静有正式单位认为资金有保障而出借，且被告人李静对公诉机关指控所涉相关借条自己的签名予以认可，其主观上明知被告人徐涛多次向他人借款，仍在部分借条签字的行为，客观上为被告人徐涛成功吸收资金提供了帮助，与被告人徐涛成立共同犯罪。被告人徐涛、李静辩解没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪，其辩解与查明的事实、证据不符，本院不予采信。故对被告人徐涛、李静及被告人李静的辩护人所提不构成犯罪以及宣告被告人李静无罪的辩解、辩护意见不予采纳。 公诉机关指控被告人徐涛向任某非法集资90万元，经查，任某已就90万元借款于2016年以民间借贷纠纷为由向成都市金牛区人民法院起诉徐某1、银某芳、徐涛偿还借款，成都市金牛区人民法院于2016年8月15日判决，由徐某1向任某偿还上述90万元借款，该款项系徐某1与任某民事债权债务纠纷，故该90万元不应认定为被告人徐涛非法吸收资金款项，对公诉机关指控该项事实不予认定。 公诉机关指控被告人徐涛、李静在向卓某华借款过程中将李静相关房产证件作担保，后以办理贷款为由将房产证件从卓某华处拿走，之后未归还借款的行为及被告人徐涛以绵阳相关房产及其车辆作担保，向刘某1前后借款共350万元的行为均构成合同诈骗罪。经查，被告人徐涛、李静向卓某华借款时约定将李静位于武昌馆相关房产作担保，涉案房产确系被告人李静所有；被告人徐涛向刘某1借款350万用以担保的相关绵阳房产及车辆均系真实存在，且在案发前刘某1已通过上述担保房产部分受偿。二被告人在与卓某华、刘某1签订借款合同时未虚构事实，卓某华在与被告人徐涛、李静签订借款合同过程中，刘某1在与被告人徐涛签订借款合同的过程中也均未因被告人徐涛、李静的行为陷入错误认识而处分自己的财产。故对公诉机关指控被告人徐涛、李静向卓某华借款25万元，被告人徐涛向刘某1借款350万元构成合同诈骗罪不予认定，上述行为应属非法吸收公众存款犯罪行为。 共同犯罪中，被告人徐涛起主要作用，应当认定为主犯，被告人李静起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。 被告人徐涛、李静向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当依法追缴退赔集资参与人。被告人吸收资金所支付的利息等费用，应当依法追缴，本金尚未归还集资参与人的，利息等回报可予折抵本金。被告人徐涛辩解其与集资参与人约定了高息并已支付相应利息，且部分借款已归还，但不能提供证据或证据线索证实其辩解，本院不予采信。本案部分集资参与人认可被告人已归还少部分本金，部分集资参与人认可收取了利息及以被告人相关财产折抵受偿的情况，故本院依据集资参与人的自认认定上述相关金额并予折抵本金。 被告人徐涛、李静的犯罪行为给被害人景某、刘某1造成被骗财产损失，应当退赔。查封、冻结、扣押在案相关财产予以折抵，不足部分继续追缴并按比例退赔集资参与人及被害人，与本案无关财物由扣押机关依法处理。 被告人徐涛、李静在判决宣告前犯数罪，应当实行数罪并罚。综合本案二被告人犯罪性质、情节、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币四十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元。数罪并罚，总和刑期十九年六个月，并处罚金人民币六十五万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币六十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月29日起至2036年1月28日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清)。 二、被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元。数罪并罚，总和刑期十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2030年2月14日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清)。 三、责令被告人徐涛、李静退赔集资参与人共计34086574.99元（详见退赔清单）。 四、责令被告人徐涛、李静退赔被害人景某被骗财产损失人民币300万元，被告人徐涛退赔被害人刘某1被骗财产损失人民币60万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 颖 审 判 员  廖爱珉 审 判 员  李凤娇 二〇二〇年十二月二十九日 法官助理  朱柳陶 书 记 员  张晓虹 附件一： 被告人徐涛、李静退赔清单 （币种为人民币，单位为元）                            序号                       集资参与人                       退赔金额                       退赔人                               1                       姚某琼                       205000                       徐涛                               2                       赖某容                       215000                       徐涛                               3                       潘某梅                       31000                       徐涛                               4                       刘某芹                       222000                       徐涛                               5                       陈志蓉                       400000                       徐涛                               6                       陈某信                       200000                       徐涛                               7                       陈某琼                       60000                       徐涛、李静                               8                       姚某1                       600000                       徐涛                               9                       冯某                       190000                       徐涛                               10                       唐某融                       150000                       徐涛                               11                       卢某1                       100000                       徐涛                               12                       杨某金（叶某华）                       983000                       徐涛                               13                       周某毛                       200000                       徐涛                               14                       赵某                       1080000                       徐涛、李静                               15                       罗某芳                       582000                       徐涛                               16                       孙某梅                       1000000                       徐涛                               17                       姚某2                       685000                       徐涛                               18                       陈某文                       600000                       徐涛                               19                       李某辉                       1766358.33                       徐涛                               20                       卢某2、陈某容                       6200000                       徐涛、李静（注：李静与徐涛共同退赔其中3150000，徐涛退赔3050000）                               21                       杜某2                       60000                       徐涛                               22                       杜某霞                       100000                       徐涛                               23                       何学秀                       740000                       徐涛                               24                       林某强                       0                       徐涛                               25                       景大伟                       1596358.33                       徐涛                               26                       廖某                       395000                       徐涛                               27                       胡某2                       460000                       徐涛                               28                       李某红                       3150000                       徐涛                               29                       冯某芳                       1298000                       徐涛、李静                               30                       邓某平                       288000                       徐涛                               31                       王某凤                       3500000                       徐涛                               32                       张某芳                       200000                       徐涛                               33                       陈某兵                       100000                       徐涛                               34                       罗某                       307500                       徐涛                               35                       鄢某君                       1940000                       徐涛                               36                       秦某                       100000                       徐涛                               37                       武某平                       400000                       徐涛                               38                       陈某义                       432000                       徐涛                               39                       邹某                       304000                       徐涛                               40                       蒲某能                       270000                       徐涛、李静                               41                       赵某伶                       500000                       徐涛                               42                       郑某华                       300000                       徐涛                               43                       卓某华                       10000                       徐涛、李静                               44                       刘某1                       2166358.33                       徐涛                                                     合计                       34086574.99                                      附件二:判决适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。