山西省绛县人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0826刑初126号公诉机关绛县人民检察院。被告人党耀武，小名安安，男，1953年3月13日出生，汉族，出生地山西省绛县，初中文化。因犯非法吸收公众存款罪，2018年9月14日被绛县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月25日被绛县公安局取保候审，2020年9月18日被我院取保候审。绛县人民检察院以绛检检二刑诉[2020]55号起诉书指控被告人党耀武犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绛县人民检察院指派检察员解徐林、李靖民出庭支持公诉。被告人党耀武到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。绛县人民检察院指控，2014年8月至2018年8月，被告人党耀武受雇担任崔建国(另案处理)成立的丰庆农民专业合作社业务员，在不知丰庆农民专业合作社未经国家有关部门依法批准的情况下，受崔建国的指使向社会不特定人群公开宣传高息吸收资金信息，帮助崔建国向社会不特定71人吸收存款，共计人民币2111600元，从中收取存款总额的0.2%提成费用。截止案发经被告人党耀武手吸收的71人存款已全部退回存款人。经运城惠达会计师事务所鉴定，绛县丰庆农民专业合作社共计吸收存款金额人民币3241600元，退还本金人民币1535500元，未退还本金人民币1322400元。公诉机关当庭提供物证丰庆合作社办公现场照片，受案登记表，被告人党耀武的户籍证明，入股单据、照片，丰庆合作社银行日记账复印件，绛县人民法院刑事判决书，证人孙某、李某1、王某等人的证言，被告人党耀武的供述与辩解，同案犯崔建国的供述与辩解，运城诚惠达会计师事务所审计报告等证据。公诉机关认为，被告人党耀武受崔建国指使违反国家金融管理法律规定，帮助崔建国向社会不特定71人吸收资金人民币2111600元，从中收取提成费用，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人党耀武系崔建国非法吸收公众存款犯罪中的从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，对于从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人党耀武到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以依法从宽处理。被告人党耀武经手吸收的存款已全部退还，根据《中华人民共和国刑法》第七十六条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人党耀武有期徒刑二至三年，适用缓刑，并处罚金人民币5万元。被告人党耀武在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，对被告人党耀武数罪并罚。提请依法判处。被告人党耀武对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭认罪认罚。经审理查明，2014年8月至2018年8月，被告人党耀武受雇担任崔建国(另案处理)成立的丰庆农民专业合作社业务员，在不知丰庆农民专业合作社未经国家有关部门依法批准的情况下，受崔建国的指使向社会不特定人群公开宣传高息吸收资金信息，帮助崔建国向社会不特定71人吸收存款，共计人民币2111600元，从中收取存款总额的0.2%提成费用。截止案发经被告人党耀武手吸收的71人存款已全部退回存款人。经运城惠达会计师事务所鉴定，绛县丰庆农民专业合作社共计吸收存款金额人民币3241600元，退还本金人民币1535500元，未退还本金人民币1322400元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1.受案登记表、立案决定书，主要证实：案件来源。2.专业合作社办公室照片，主要证实：绛县丰庆农民专业合作社办公室位置及办公场所等情况。3.被告人党耀武户籍证明、身份证明，主要证实：被告人党耀武，男，1953年3月13日出生，案发时已达负刑事责任年龄，非中共党员、非国家工作人员。4.接受证据材料清单及照片9张，主要证实：2019年7月13日陈某1提交特征为绛县丰庆农民专业合作社的《现金账本》、《银行账本》各一本；绛县丰庆农民专业合作社利息清单》一本共187张；绛县丰庆专业合作社财务专用章一枚；《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》一本；内容空白的《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》、《借款归还收据》、《绛县丰庆农民专业合作社利息清单》、《退股付红利单》各一本。5.被告人党耀武提交《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》复印件，主要证实：被告人党耀武归还宋某30000元、吴某20000元、乔安家15000元、李某215000、11000。6.2019年7月21日陈某2、孙某提交《绛县丰庆农民专业合作社吸收存款明细表》两张，《绛县丰庆农民专业合作社贷款明细表》一张，主要证实：根据账目流水显示，绛县丰庆农民专业合作社共吸收77人存款，存款金额3241600元，至今已归还存款和利息2016274.3元，现有未归还存款1322400元。根据账目流水显示，绛县丰庆农民专业合作社共计发放贷款10285000元，收回贷款7125000元，收到利息1712702元，还应收欠款3160000元。7.证人陈某1的证言，主要内容：盖建峰是我的表哥，在2019年3月9日下午，盖建峰来我家说他要离开绛县几天时间，让我帮他到运城政务大厅国土局窗口询问一下小山垣石料场的采矿手续办理的进度，如果政务大厅的人需要什么资料的话，可以在他在古绛镇盖家沟村老院子北房东边三间房子里找，他在那里放了两个纸箱子，小山垣石料场的手续都放在箱子里面，后来盖建峰就出门了。我去盖建峰的老房子里找那个复印件，去了之后我发现那里放着两个纸箱子，里面放着一些小山垣石料场的手续，还有几本绛县丰庆农民专业合作社的账本和印章。箱子里有两本《绛县丰庆农民专业合作社利息清单》，其中一本是空白的，有一本绛县丰庆农民专业合作社《现金账本》和一本绛县丰庆农民专业合作社《银行账本》，有两本空白《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》，其中一本出纳处盖有孙某章、第二联盖有绛县丰庆农民专业合作社财务专用章，有一本空白《退股金付红利单》，有一本空白《借款归还收据》，还有一枚“绛县丰庆专业合作社财务专用章”。8.证人孙某的证言，主要内容：2014年我在绛县丰庆农民专业合作社担任出纳，还在运城碧水蓝天旅游开发有限公司，山西银光华盛镁业有限公司小山垣白云岩矿，绛县中鑫柳堡石料厂担任出纳。绛县丰庆农民专业合作社是在2014年8月份成立的，在绛县乔村党耀武家一层东边的半间房间里，合作社是我舅舅崔建国开的，主要业务是在社会上吸收存款、发放贷款的。合作社工作人员有会计陈某2，还有党耀武，但我不知道他在合作社是什么角色。2014年8月份，崔建国来我家找我说让我跟着他干，后来他就带我去了党耀武家的门面房，当时党耀武和他儿子党永贵以及儿媳都在，他的门面房进门是一大间，右手南北隔成了两个半间，崔建国告诉我说以后就让我在南边的半间办公，党耀武在北边半间办公，崔建国让我以后听党耀武的安排，有人来存钱让我收，让我把账记好。办公室里有个办公桌和两把椅子，后来我就每天去那里上班，有人来存钱，党耀武就把钱交给我，由我出具收据。过了大概几天后，因为我没有干过财务，崔建国又找了陈某2来当会计。我到合作社工作后，为了办理业务方便，我分别在绛县工行、农行、建行、邮政银行、信用社办了银行卡和网银。崔建国把一些空白单据交给我，有《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》、《绛县丰庆农民专业合作社利息清单》、《借款归还收据》、《退股付红本》、《借款单》，他还给我了一枚绛县丰庆专业合作社财务专用章，后来他还给我刻了一枚我的名章。我平时在两联的入股单据上出纳处提前盖好我的名章，在第二联盖上绛县丰庆专业合作社财务专用章。有人来现金存款时，先找到党耀武，党耀武把现金交给我，因为我们办公室电脑上没有安装开具收款收据的系统，所以我在党耀武办公室电脑上根据他提供的存款人名字打印一式两联的入股单据，一二联之间夹张复写纸，党耀武和陈某2有时也打印，打印好的入股单据第二联交给存款人，第一联《会计记账联》由陈某2保存装订，她负责计入会计账。我把收到的存款存在我的各个银行卡上后我将存款记账，如果现金存款我记入《现金账》。崔建国通过银行给我转的钱我记入《银行帐》。我记两本账，一本是红色封皮的《银行帐》，一本是蓝色封皮的《现金账》。存款定期一年的年利率是按9厘多计算，两年定期的年利率是1分，如果不到期要取存款，利率按活期计算，多少我记不清了。存款利率是合作社开始时党耀武告诉我们的，存款人的利息是到期连本带息支付的。因为之前党耀武在他家就办有合作社吸收存款，大家都知道他吸收存款，需要存款就去找他，不知道他和崔建国是怎么商量的，他就把一些存款存到我们合作社。如果存款到期存款人要求取款，存款人找到党耀武，我和党耀武计算好存款的本息，然后我填写好一式两联的《退股付红利单》，有存款人在领取人处签名，我根据存款人的要求或者付现金或者通过银行转账。随后我把《退股付红利单》第二联《领取人留存》交给存款人，把第一联《代付出传票》交给陈某2保存装订，她再记入会计账。然后我将退款记账、现金退款我记入《现金账》，银行退款我记入《银行账》。如果有人想要贷款必须经过崔建国同意，崔建国给我打电话告诉我贷款人的名字、贷款的数额、贷款期限、贷款利率。随后贷款人到办公室找我办理手续，贷款人先填写《借款单》，然后我根据贷款人要求或者付给现金或者通过银行转账。我保存《借款单》原件，再将《借款单》复印一份交给陈某2保存，由陈某2记入会计账，我随后根据现金或银行转账再分别记入《现金账》或《银行帐》。贷款的月利率是1分5厘至3分不等，都是崔建国一个人决定。贷款利息都是一个月给合作社付一次，贷款满一个月的前一两天，我和陈某2给贷款人打电话催要利息，贷款人是现金或者通过银行转到我的个人银行卡上，然后我填写好一式两联的《绛县丰庆农民专业合作社利息清单》，第一联《借款人传票》交给贷款人，第二联《会计联》交给陈某2保存装订，陈某2将利息记入会计账。我根据支付利息是现金或银行转账再分别记入《现金账》或《银行帐》。贷款人的贷款到期后要归还贷款时，我或者陈某2打电话告诉崔建国一下，随后我办理贷款归还手续，贷款人或者给我现金，或者通过银行将贷款转到我的银行卡，我收到钱后填写一式两联的《借款归还收据》，第一联《借款人传票》交给贷款人，第二联《会计记账》交给陈某2保存装订，陈某2记入会计账。我再根据归还贷款是现金或银行转账再分别记入《现金账》或《银行账》。合作社开办是从2014年8月到2018年6月，2016年9月合作社从党耀武家搬到了交通局楼下的“娜娜茶庄”。陈某2每个月都要给崔建国出具合作社的财务报表。我是每个月2000元工资，陈某2是每个月2500元，党耀武是每个月3000元，他还有存款的提成。发放的工资我都记在《银行帐》或《现金账》上了。确认陈某1提供的物品(盖建峰收拾走的合作社账本和印章)，为孙某在绛县丰庆农民专业合作社时使用的账本和印章。《绛县丰庆农民专业合作社吸收存款明细表》中存款绝大多数都是通过党耀武存入合作社的。我仔细看了一下，其中1号吕某的存款是他自己存入的，因为合作社成立之初他就和崔建国说好的要入股;41号的我和35号的崔彩云，是我们自己到合作社存款的;关晓丽的存款是我介绍她存入合作社的。除此之外,都是通过党耀武存入的。李燕华并不是自己来合作社里存的。崔泉旺是崔建国的父亲，好像是在党耀武那里办的手续，但党耀武没有拿提成。9.证人吕某的证言，主要内容：2014年崔建国和我在一次吃饭中说到了开办合作社的事情。我俩商量决定每人投资100万元，年底分红五五分。陈某2是我介绍到合作社当会计的。后来用我的贷款和我介绍的贷款抵顶了我的100万股金。需要贷款的话会给崔建国打电话说一下，因为我是合作社股东，崔建国一般都会同意我贷款。之后我到合作社，找到孙某或者陈某2，崔建国会给孙某或陈某2打电话说我贷款，还把贷款利率告诉他们。孙某或陈某2接到崔建国电话后，在合作社让我打借条，内容大概是“今借到崔建国现金XX钱，月利率是XX”，我记得有时候还提供了我的身份证复印件，我在借条上签字按手印，手续办好后孙某会把钱转到我的卡上。还利息有时候是到合作社把现金给了孙某或陈某2，有时候往合作社的账上转账。10.证人陈某2的证言，主要内容：2014年9月份我在位于绛县乔村党耀武家一层东边的半间房间里办公，给绛县丰庆专业合作社担任会计，是绛县农商银行的吕某龙介绍去的。负责记会计账，装订保管《记账凭证》。主要是一本蓝色封皮的会计账，在封皮上中间夹有一张写有“合作社明细账”的纸片，在账上记录合作社的每笔存款、支付的存款利息、发放的每笔贷款、收取的贷款利息以及合作社的开支情况等内容。《记账凭证》里装订有《绛县丰庆农民专业合作社入股单据》、《绛县丰庆农民专业合作社利息清单》、《借款归还收据》、《退股付红利单》、《借款单》复印件、合作社开支的各种单据等手续。孙某是出纳，负责合作社收取存款、支付利息、发放贷款、收取贷款利息以及支付合作社各种开支，她还负责记一本红色封皮的《银行帐》和一本蓝色封皮的《现金账》。2016年9月份合作社从党耀武家搬到了交通局楼下的“娜娜茶庄”，后来业务就很少了，到了2018年6月合作社业务就完全停了。大概是2015年10月份崔建国让我也兼职给他开办的东华山滑雪场当会计。到了2017年5月份，崔建国又让我做他石料厂的兼职会计。我到合作社工作后，看见孙某跟前有空白的入股单据、利息清单、借款归还收据，和一枚“孙某”的名章。入股单据两联的出纳处提前盖好有“孙某”的名章，在第二联上盖有“绛县丰庆专业合作社财务专用章”。有人来用现金存款时，先找到党耀武，党耀武在他的电脑上根据存款人名字打印一式两联的入股单据，二联之间夹张复写纸，打印好的入股单据第二联交给存款人，第一联给我保存装订入《记账凭证》，我再把这笔存款记入《会计账》。党耀武把存款交给孙某，孙某把收下的存款存到她的银行卡上。存款定期一年的年利率是按9厘多计算，两年定期的年利率是1分，如果不到期要取存款，利率按活期计算，多少我记不清了。存款人的利息是存款期限到期后找党耀武，党耀武填好《退股红利单》交给孙某，孙某支钱，我拿上《退股红利单》入账。如果存款到期存款人要求退款，存款人找到党耀武，党耀武计算好存款的本息，然后他填写好一式两联的《退股付红利单》，由存款人在领取人处签名，孙某根据存款人的要求或者付现金或者通过银行转账。《退股付红利单》第二联《领取人留存》交给存款人，第一联《带付出传票》由我保存装订《记账凭证》，再记入会计账，然后孙某退款记账。如果有人想要贷款都是崔建国给孙某打电话告诉她贷款人的名字、贷款的数额、贷款期限、贷款利率。随后贷款人到办公室找孙某办理手续，贷款人先填写《借款单》，然后孙某支付贷款。孙某保存《借款单》原件，我保存《借款单》复印件装订《记账凭证》，我再记入会计账。孙某随后记入《现金账》或《银行帐》。贷款的月利率是1分5厘至3分不等，都是崔建国一个人决定。贷款利息都是一个月给合作社付一次，贷款满一个月的前一两天，我和孙某给贷款人打电话催要利息，贷款人或者是现金或者通过银行转到孙某的个人银行卡上，孙某填写好一式两联的利息清单，第一联《借款人传票》交给贷款人，第二联《会计联》交给我保存装订入《记账凭证》，我将利息记入《现金账》或《银行帐》。贷款人的贷款到期后要归还贷款时，我或者孙某打电话告诉崔建国，随后孙某办理贷款归还手续。贷款人将贷款给孙某后，她再填写一式两联的《借款归还收据》，第一联《借款人传票》交给贷款人，第二联《会计记账》交给我《记账凭证》，我再记入《会计账》。孙某再记入《现金账》或《银行账》。合作社开办是从2014年8月到2018年6月，我每个月都要给崔建国出具合作社的财物报表，上面记录截至当月底时合作社账上资金有多少、收取的利息有多少、贷款金额、存款余额等内容，他看过后，我把报表装订到《记账凭证》的第一页。我是每个月2500元工资，孙某是每个月2000元，党耀武是每个月3000元，他还有存款的提成。我制作《工资表》，我们签名后孙某发放工资。确认陈某1提供的物品(盖建峰收拾走的合作社账本和印章),为孙某在绛县丰庆农民专业合作社时使用的账本和印章。11.证人李某1的证言，主要内容：2014年9月份，我通过党耀武分两次在丰庆农民专业合作社存款4万元，后来我听说丰庆合作社的存款要不下，我就找党耀武前后要了三万元左右，剩下的钱我转到李红兵的合作社。12.证人王某的证言，主要内容：2014年后半年的一天，我到党耀武的合作社结算利息，党耀武告诉我绛县丰庆合作社利息高，问我存不存，我说既然利息高我就存。当时我就把结算的本金和利息,又拿了一些凑成整数给了党耀武，存期1年利率是9厘。随后党耀武给我开了绛县丰庆农民专业合作社入股单据。后来我把打工挣下的钱和其它合作社到期的存款也通过党耀武都存到了这个合作社，到期后再续存，2016年，我村有些村民去党耀武经营的合作社要存款，可党耀武说也把我们存的钱贷给别人要不回来了，我才知道他参与的别的合作社倒闭了。我通过他在别的合作社存的108500元钱到现在都没取出来。13.证人乔某的证言，主要内容：2015年后半年的一天我去找党耀武往信用社存款，党耀武告诉我说他办了一家合作社，也能存款，存款的利息比信用社的高，让我把钱存到他的合作社。我当时觉得能多拿钱就同意了，存款年利率是9厘，随后他在电脑上给我开了一张一式两联单据(具体什么单据我记不清了),他把第二联给了我,这次存了多少钱我不记得了。后来我把做生意挣下的钱也都存到了这个合作社，一年到期后再续存，我总共往党耀武的合作社存了七万元左右。2016年冬季的一天，我儿子让我给他买车，我就把钱都取出来，给我儿子买了一辆二手的捷达轿车。后来我听村里人说党耀武开的合作社不保险，就再没有去他那里存过钱。?14.证人李某3的证言，主要内容：2014年9月的时候，我拿着钱到安安（党耀武）家找他存钱，到他家后看见靠南的房间有两个年轻女的在里面办公，我就问安安那是谁。安安说那是崔建国开的合作社,那两个人是崔建国的人。安安跟我说崔建囯现在东华山建滑雪场，需要筹钱，介绍我把钱存到崔建国的合作社，他那的利息高一些。因为我经常在安安那存钱，就让他看着办，之后安安靠北的那间房子里给我办了手续，之后给了我一张绛县丰庆农民专业合作社的存款单。到期后我到安安那把这一万元钱续存了，安安给我换了存款单。后来具体什么时候取的钱我记不清楚了。15.证人陈某3的证言，主要内容:2015年左右的一天，我女儿来我家看我，闲聊的时候我女儿对我说，他们乔村的党耀武开了一个合作社，存钱的利息比银行高，让我把银行的钱取出来存到党耀武的合作社，我当时觉得能多拿钱就同意了。当天我就去陈村信用社把我存的钱，具体多少钱我记不清了，取出来和我女儿一起找到党耀武,把钱存到了他的合作社，存的是一年的定期，月利率是9厘，后来我自己又陆续到党耀武合作社存了几次钱。一共存了60000元钱,都是存的一年定期。存了五六个月左右后，我女儿找到我说,她听说好多人都从党耀武的合作社往回取钱，可能党耀武合作社出了问题，让我赶紧把钱取出来。当天我就去党耀武的合作社把60000元钱都取了出来，当时党耀武给我算了1000元左右利息。16.证人许某的证言，主要内容：党耀武原来一直是绛县农村信用社在乔村的代办员，我平时都是通过他办理存款。2014年12月份的一天我妻子去找党耀武往信用社存款，党耀武对她说他办了一家合作社，也能存款,存款的利息比信用社的高,让我妻子把钱存到他的合作社,我妻子当时觉得能多拿钱就同意了，本来计划存一年的定期，党耀武说存的时间越长利息越高，我妻子就存了两年的定期，利息多少我记不清了。随后他在电脑上给我妻子开了一张一式两联的单据，具体什么单据我记不清了，他把第二联给了我妻子，这次存了15000元钱。2016年冬季的一天，因为我妻子的父亲看病需要钱,我妻子就到党耀武的合作社取钱，党耀武说钱贷给了别人要不回来，现在没钱,只给了我妻子500元，他说剩下的以后有钱了再给，当时没办法我妻子就拿着500元钱回家了，后来党耀武分五六次把剩下的钱全给了，但是利息一分没给，之后我就再没党耀武的合作社里存钱。17.证人郭某1的证言，主要内容：2014年夏季的一天，我在村里听邻居说乔村党耀武开了个合作社，存款利息比银行高，听到这个消息后过了几天，我就去党耀武的合作社存款，当时存了10000元钱，定期一年，月利率是7厘或8厘。过了半年我又从绛县工商银行取了80000元钱去党耀武的合作社去存钱，到了之后发现党耀武家的三间房格局变了，东边的一间房隔成了南北两个半间，党耀武在一个办公室办公,两个女子在另外一个办公室办公。我去的时候里面人很多，我直接走到了那两个女子所在的办公室，告诉她们我要存钱,我把钱交给她们，她们给我开了一式两联的入股单据，给了我第二联，她们留下了第一联，我拿上单据后就回家了，在家里我把在党耀武那里存钱的单据拿出来看了一下，才发现这两次存不是同一个合作社。过了一个月左右，因为我要买车，就去党耀武的门面房把这两次存的钱都取了。18.证人李某4的证言，主要内容：党耀武原来一直是绛县农村信用社在乔村的代办员，2013年我们队里因为土地被占用分了一些钱，钱都打到信用社里。我拿着我们队里会计开的便条找党耀武取钱，党耀武对我说，他开了个合作社，存款利息比银行高，让我把钱存到他的合作社。我觉的能多拿钱就把钱存了，后来我打工挣的钱也存到他的合作社了。2015年初我存款到期的时候，我去找党耀武续存，党耀武给我介绍了绛县丰庆农民专业合作社，他说这个合作社利息比之前的合作社利息高，定期一年的存款月利率是8.5厘,我就同意了，把钱存到了绛县丰庆农民专业合作社。随后他在电脑上给我开了一张一式两联的入股单据，上面盖有“绛县丰庆农民专业合作社财务专用章”，他把第二联给了我。后来我把打工挣下的钱和其它合作社到期的存款也都存到了这个合作社，每年到期后再续存。2016年的时候，这个合作社放出的贷款要不回来就停滞了，之后我再没有去存过钱。我存的20000多元钱都没有退还。19.证人李某5的证言，主要内容：2014年后半年，我在绛县丰庆农民专业合作社存过一笔一万五千元的存款，我是找党耀武存的，到了2014年年底我准备用钱买车，就通过党耀武把钱取出来了。20.证人郭某2的证言，主要内容：党耀武是绛县信用社在我们村的代办员，我平时存钱的时候都是找党耀武去存，还有开发商占我们队里地分的钱也是通过党耀武存到信用社的。具体时间记不清了，大概是八九年以前,党耀武和别人合伙开了个合作社，我去找他往信用社存钱的时候，党耀武给我说他们开的合作社利息比银行高,让我把钱存到他们的合作社,我觉的能多拿钱就同意了。之后我挣下的钱和队里分的钱都存到了党耀武的合作社。2014年后半年的一天，我去找党耀武存钱的时候，党耀武又给我介绍了绛县丰庆农民专业合作社，他说这个合作社存一年定期的利息是8.5厘，比其它合作社的利息还高，我听后觉的利息高能多拿钱，就把一部分钱存到了这个合作社，具体存了多少钱我记不清了。2016年年初我儿子生了女儿的时候我去找党耀武取了五千元钱，过了半年左右，我再去找党耀武取钱的时候，党耀武的合作社已经没钱了，我问他为什么没钱。他说钱都放出去收不回来了。党耀武给了我一块四分左右的地皮，把我存的所有钱都抵消了。21.证人党某的证言，主要内容：2014年左右的时候，我妹妹党芍药从珠海回临汾办事收礼收了一万多块钱，之后她把这一万多元钱交给我让我存起来，她直接回珠海了。当时我手里有几千元钱,加上我妹妹的一万多元凑了差不多两万元钱。之后我回到绛县后就给我二哥（党耀武）打电话说想把钱存到合作社，我二哥到了我家，他问我想存几年，我问他存几年合适。他说存一年年利率是8厘左右，存两年年利率是9厘左右，我说存两年。之后我二哥说乔村的崔建国在他家一层东边开了一家绛县丰庆农民专业合作社，让他帮忙拉存款，存款利息比其他合作社存款利息高，让我把钱存到那个合作社，我说让他看着办，之后我二哥就拿着钱走了。大概过了两三天，我二哥到我家给我送存款单，我看见是绛县丰庆农民专业合作社的存款单。到了2016年的时候，我在绛县丰庆农民专业合作社的存款到期，我就给我二哥打电话让他把钱给我取了，之后我二哥到我家把存款单拿走。去城里办好手续后再把钱给我送到家，因为当时那个合作社把钱都放出去收不回来，已经没钱了，我二哥跟我说给不了利息了，我说给不了就给不了，能把本拿回来就行了。22.证人宋某的证言，主要内容：党耀武是我们村信用社代办员，干了十几年了，信用好，后来他又和别人在乔村合伙开了合作社。在合作社存钱利息比存在信用社利息高，考虑到在党耀武那存款方便、利息高，还有就是相信党耀武的信用，于是我每次存钱都是到党耀武家存钱，党耀武再把我的钱存到他的合作社。大概2014年11月份的时候,乔村三队卖地给我家分了三万元钱。党耀武是三队的会计,他给我打电话让我去他家领钱，随后我就到了党耀武家领钱。他问我现在着急用钱么，要是不着急就先把钱存到他那。我说不着急用钱，党耀武就跟我介绍说现在他家一层东靠南的那间房里又开了一家合作社，叫绛县丰庆农民专业合作社。他说那个合作社的利息比其它的合作社还高，存一年定期的年利率是9厘，存两年定期的年利率是1分，我说那就存两年定期，之后党耀武给我办了存款手续。到了2016年11月份的时候，我的存款到期了，我去找党耀武取钱。党耀武说合作社的钱都贷出去了，收不回没钱给我。我才知道这个合作社出问题了，当时我在党耀武那共有五万元的存款，包括在绛县丰庆农民专业合作社的三万元存款。我问他怎么办，他说给我想办法.后来我和乔村好几家存款户在党耀武那顶账顶了辆出租车，党耀武把我的存款单据都收走了，我和党耀武之间的债务就算两清了。23.证人李某2的证言，主要内容：大概是2014年11月年底的时候。我和我老公乔安家经营的婚庆服务公司那段时间生意比较好，当月挣的钱我们会在当月存到党耀武那。记得有一次我老公乔安家去找党耀武存一笔一万五千元钱，党耀武说他家一层东靠南的那家房开了一家绛县丰庆农民专业合作社，介绍我老公把钱存那个合作社，党耀武说这家合作社利息给的高，存两年定期年利率是一分。我老公当时听党耀武说那个合作社给的利息高,就同意把钱存到那个合作社。党耀武拿上钱，在他家一层东靠北的那间房用电脑和打印机给我老公出了一式两联的存款单，把第二联撕下来给了我老公。我又在党耀武那存了两笔钱共两万六千元，党耀武还是把钱存到绛县丰庆农民专业合作社。直到2016年的时候,我在村里听说村里人找党耀武取钱的时候取不出来，党耀武合作社往外放高利贷收不回来钱，当时我们已经在党耀武那存了大概十六万元钱左右，这十六万元被党耀武存在三个不同的合作社。我们听到消息后就去找党耀武要钱，但是党耀武一直推脱说没有钱。到了2017年11月份，党耀武说把樱花苑小区1号楼2单元****室顶账顶给我，顶三十二万元左右，因为党耀武欠我的钱只有十六万元左右，所以党耀武要把几个村民在他那的存款单转到我老公乔安家名下，大概有十几万。之后我和我老公拿着在党耀武那存钱的单子到了党耀武家，当时党耀武和几个不认识人在场，我们说好这件事后当场签了协议,党耀武把我们的存款单也拿走了。24.证人吴某的证言，主要内容：党耀武原来一直是绛县农村信用社在乔村的代办员，我原来存钱的时候都是通过他把钱存到信用社的，后来党耀武和别人开了一个合作社，主要是吸收存款和发放贷款，这个合作社的存款利息比银行高。有一次我去找党耀武去存钱，党耀武就给我介绍了他们开的合作社，让我把钱存到他们的合作社，我觉得利息高能多拿钱就同意了，把钱都存到了党耀武的合作社。后来我种地、打工挣下钱也存到了党耀武的合作社。2014年11月份的一天,我又去找党耀武存钱，党耀武又给我介绍了绛县丰庆农民专业合作社，他说这个合作社的利息比其它的合作社还高，存一年定期的年利率是9厘，存两年定期的年利率是1分，我就存了两年，当时我存了两万元钱。2016年11月份的时候，我的存款到期了，我去找党耀武取钱。党耀武说合作社的钱都贷出去了，收不回没钱给我。我才知道这个合作社出问题了，我问他怎么办，他说给我想办法，后来他用一些东西给我顶了一部分，还给了一些现金，剩下一部分转到了我侄子吴高明名下，我和党耀武之间算是清了，我的存款收据也都给了党耀武。25.运城诚惠达会计师事务所运城诚惠达鉴[2019]0147号关于对绛县丰庆农民专业合作社吸收存款额及支付利息和发放贷款数额及利息收取的报告，主要证实：受绛县公安局委托，2019年10月11日运城诚惠达会计师事务所对绛县丰庆农民专业合作社吸收存款额及支付利息和发放贷款数额及利息收取情况进行审计，审计意见：绛县丰庆农民专业合作社吸收存款金额3241600元，退还本金1535500元,未退还本金余额1322400元；绛县丰庆农民专业合作社共支付存款利息110074.30元；绛县丰庆农民专业合作社发放贷款10285000元，收回贷款7125000元，发放贷款余额3160000元，绛县丰庆农民专业合作社共收取发放贷款利息1712702元。26.辨认笔录及照片，主要证实：2019年7月23日同案犯崔建国带领侦查员到达绛县古绛镇乔村居民党耀武家，对其开设绛县丰庆农民专业合作社的具体位置进行了辨认。27.现场勘验笔录、现场示意图、照片、指认笔录，主要证实：2019年7月23日绛县公安局对绛县丰庆农民专业合作社办公现场进行现场勘查。现场位于绛县古绛镇乔村党耀武家。党耀武家共有坐北面南共三层的砖混结构式房屋。房屋东隔宽300厘米的南北向土路为该村燕燕超市，南隔宽600厘米的东西向柏油路为该村手工馒头店铺，西邻该村五交化商店，北邻本村居民区。经崔建国指认，绛县丰庆农民专业合作社在党耀武家一楼东西数第一间房间内，北侧现为信用社联络员办公室，西侧为大厅。28.同案犯崔建国的供述，主要内容：2014年左右，我在绛县开办农民专业合作社，我安排党耀武办理的合作社手续，合作社主要业务是放贷，合作社先是在乔村党耀武家，后来搬到了交通局楼下的娜娜茶馆。党耀武在绛县乔村开了一家合作社，名字我忘了。他经营的不好,他想让我接手他的合作社，但是我通过打听，听说党耀武放出的贷款收不回来，效益不好，我就没有接。后来我问我朋友吕某龙能不能干，他提出我俩每人凑100万元，再找党耀武合作社的钱放贷，我当时给吕某龙说这一行我不懂，如果赔钱了我不承担。我只管收回我凑的那100万元，如果挣了钱每人一半，吕某龙也同意了。我就向党耀武说了我放贷的想法，党耀武提出他找存款存到我的合作社，并让我占用他的门面房和他的合作社在一起，我同意了除了给他支付利息外还给他介绍费，并答应一年给他3000元房租，合作社就这么开起来了。我不清楚合作社的营业执照是否办好。合作社的工作人员有党耀武、陈某2、孙某三个人，党耀武在合作社具体负责，孙某是合作社的出纳，陈某2是合作社的会计，放贷款的时候，我和吕某龙相互沟通，然后是我给孙某安排，孙某才将贷款放出去，我负责收回我放出去的贷款，吕某龙负责收回他放出去的贷款。我每用党耀武一万元钱,我付给党耀武利息，每月还给他20元分红。合作社每月经营情况都是陈某2造报表给我，然后我拿给吕某龙看。我们合作社没有盈利，最后我和吕某龙把账算了一下，我将自己的成本100万元拿回来了，吕某龙应该是没有收回100万元成本，外面还有欠账没有收回，吕某龙负担了，如果他将欠账要回来，应该收回成本。合作社的活期存款利息我不记得了，定期存款一年是九厘利息，定期存款两年是一分利息，如果不到存款期限取款的话，都是按照活期利息计算。放贷的利息是两分利息。29.被告人党耀武的供述，主要内容：2014年8月份的一天(具体日期记不清了),崔建国一个人到我家找我，当时他正在东华山建滑雪场，他说山上正在征地、建设，办公人员没有地方办公，想在我家的门面房里占一间房给滑雪场的会计、出纳当办公室。我家的一层门面房是两间，进门是个大通间，东边一间隔成南北两间房，当时我在门面房里办了一家“绛县城东丰盛种植专业合作社”，占了靠北的那半间房子办公,二是我就把靠南的那半间房租给了崔建国,他答应一年给我3000元钱房租。后来崔建国就安排人把桌子、椅子等办公用品搬到那间房子。后来没几天崔建国又找到我,他说现在东华山滑雪场建设需要钱，他想让我在村里给他找点钱。我问他怎么找，他说我担任村里的信用社代办员十年了，而且我也在家里还开有丰盛种植专业合作社，平时村民都是找我存钱，他也想开一个合作社，他可以给村民存款的利息高一些，以后要是有村民找我存钱了，就让我给村民说一下把钱存到崔建国的合作社，我问崔建国说这样合适吗，他告诉我说如果我能给他拉到存款还给我介绍费，我就同意。我问崔建国存款利率是按多少,他说定期一年的存款年利率按9厘算，定期两年的存款年利率按1分计算，我说能行,那我以后就按这样给存款的人介绍。后来崔建国找了住在乔村的他外甥女孙某来合作社当出纳，我把崔建国定的存款利率告诉了她。过了一段时间后崔建国又找了一个叫陈某2的女孩来当会计。之后村里的村民到我这存款的时候。我就给村民介绍崔建国的合作社，说他的合作社存款利息比较高。如果村民愿意存到崔建国的合作社,我就把存款交给孙某，孙某再将提前在第二联盖有“绛县丰庆农民专业合作社财务专用章”的一式两联的入股单据在我办公室的电脑上打印好，上面打印有存款人的名字、存款金额、存款期限、利率等内容，在经办人一栏打印上我的代号“002”，再盖上我的名章。第一联孙某交给会计陈缓,第二联存款户拿走。平时我跟前也有盖好“绛县丰庆农民专业合作社财务专用章”和“孙某”名章的空白入股单据，如果孙某不在合作社但有人来存款，我就先收下钱，然后我在电脑上打印好入股单据，随后我再把存款和入股单据交给孙某或陈某2。大概到了2016年9月份的时候,崔建国就安排人把他的合作社搬到了交通局下面的娜娜茶庄，那时候到崔建国合作社存款的人就很少了，我就是偶尔在有村民要求退还存款的时候才联系下陈静。经我手的还有4个人91000元的存款没有归还，但是由我垫付进行归还的，现在崔建囯还欠我91000元钱。分别是宋某3万元、吴某2万、乔安家1.5万、李某22.6万。我的代号是002，吸收存款后.崔建国按当月我吸收存款总额的0.2%(万分之二十)按月给我发放提成，起初还发过一到两个月的工资，后来就只给我提成了。另外还支付了我1年左右的房屋租金，每月3000元钱。同时查明，被告人党耀武因犯非法吸收公众存款罪于2018年9月14日被绛县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。2018年9月14日绛县人民法院作出的（2018）晋0826刑初100号刑事判决书，主要证实：被告人党耀武因犯非法吸收公众存款罪，被绛县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。本院认为，被告人党耀武受崔建国指使违反国家金融管理法律规定，帮助崔建国向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，并从中收取提成费用，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其该项罪名成立。被告人党耀武系从犯，应当减轻处罚。被告人党耀武到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人党耀武经手吸收的存款已全部退还，可以酌情从轻处罚。被告人党耀武在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下:一、撤销2018年9月14日山西省绛县人民法院(2018)晋0826刑初100号刑事判决书对被告人党耀武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元的缓刑部分。二、被告人党耀武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元，与前罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元实行并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。(缓刑考验期限自判决生效之日起计算。)（罚金自判决生效之日起三十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李冬云审 判 员  王宏伟人民陪审员  梁永才二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  侯林莺