浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初602号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人徐建冲，男，1983年5月30日出生于浙江省慈溪市，汉族，大学文化，住浙江省慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月21日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年5月27日变更为取保候审。现取保候审于居住地。辩护人何妍玲，四川博鉴律师事务所律师。被告人胡月英，女，1967年4月22日出生于浙江省绍兴市，汉族，小学文化，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月20日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。辩护人王吉祥，浙江点金律师事务所律师,绍兴市越城区法律援助中心指派。被告人金云娟，女，1966年2月17日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，住浙江省绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月9日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。现取保候审于居住地。辩护人徐菲，浙江点金律师事务所律师，绍兴市越城区法律援助中心指派。被告人杨姣英，女，1966年3月31日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，住浙江省绍兴市柯桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月19日被绍兴市公安局柯桥区分局取保候审，2020年6月19日被绍兴市越城区检察院取保候审。现取保候审于居住地。辩护人潘学军，浙江点金律师事务所律师，绍兴市越城区法律援助中心指派。被告人朱莉，曾用名朱文慧，女，1969年11月3日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，住浙江省绍兴市越城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年4月21日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月30日变更为取保候审。现取保候审于居住地。辩护人边洪恩，浙江点金律师事务所律师，绍兴市越城区法律援助中心指派。绍兴市越城区人民检察院以越检二部刑诉〔2020〕598号起诉书指控被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月5日向本院提起公诉，本院于次日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判。因在审理中发现本案有不宜适用简易程序审理之情形，遂转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员郝永、检察官助理王雅出庭支持公诉，被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉及各辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2017年3月，北京中裕鼎鑫信息服务有限公司绍兴分公司（以下简称中裕鼎鑫绍兴分公司）成立。2017年9月，被告人徐建冲担任中裕鼎鑫绍兴分公司业务部经理，2018年7月任分公司负责人。2017年10月至2018年1月期间，被告人胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉先后受雇担任分公司业务员、团队经理和业务部经理。自2017年3月起，中裕鼎鑫绍兴分公司未经国家有关部门批准，通过口口相传、推荐会等方式，对外以投资“山西大同家家泰超市”、“山西大同公共WIFI项目”、“山东裕丰矿业有限公司金交所交易煤炭贸易产品”等名义，以年化收益10%以上的高额利息为诱饵，与客户签订《供应链出借服务协议》、《供应链资产协议转让产品认购协议》等，非法向社会公众吸收资金。经查，中裕鼎鑫绍兴分公司共向汪木娟、蒋杏仁、陶忠德、史姚红、朱某1等100余名社会不特定公众吸收资金人民币2700余万元，按约定陆续支付部分利息，本金基本未归还。其中，被告人徐建冲担任业务部经理及分公司负责人期间所辖员工共计吸收资金人民币2700余万元，被告人胡月英担任公司业务员、团队经理及营业部经理期间所辖员工共计吸收资金人民币2400余万元，被告人金云娟担任业务员期间共计吸收资金人民币250万元，被告人杨姣英担任业务员期间共计吸收资金人民币170余万元，被告人朱莉担任公司业务员及团队经理期间所辖员工共计吸收资金人民币140余万元。2019年6月19日，被告人杨姣英经公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实；2020年4月20日，被告人徐建冲、胡月英、朱莉经公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实；2020年6月8日，被告人金云娟经公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实。案发后，被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉分别退缴非法所得人民币15万元、15万元、4.5万元、5万元、8万元。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关证据。公诉机关认为，被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且系共同犯罪，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉在共同犯罪中起次要或者辅助作用，均系从犯，应当依法减轻处罚。被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，均属自首，可以依法从轻处罚。被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉主动退缴非法所得，可以酌情从轻处罚。被告人胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉认罪认罚，可依法从宽处理。遂提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第七十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定判处。对认罪认罚的被告人，公诉机关提出以下量刑建议：建议判处被告人胡月英有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；判处被告人金云娟有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币四万元；判处被告人杨姣英有期徒刑一年二个月，适用缓刑，并处罚金人民币三万；判处被告人朱莉有期徒刑一年，适用缓刑，并处罚金人民币二万元。被告人徐建冲辩称：1.案发之前，其曾主动去过北京、沈阳等地总公司，帮助客户维权。2.其主动向公安机关交代犯罪事实并提供相关材料，随传随到。综上，请求对其从轻处罚。被告人胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人徐建冲的辩护人主要提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议。2.对公诉机关指控的犯罪金额不予认可。①公诉机关提交《受害人登记表》中载明总投资金额为1435万元，而非起诉书指控的2700万元。②根据公安机关提供在案证据计算得出金额为1084万元，其中440万元属同案其他共犯供述所得，无其他证据佐证，应当予以扣除。被告人徐建冲涉案金额应为644万元。③涉案公司已成功兑付客户金额28万元，利息5.8万元，应纳入量刑考量范围。3.涉案公司通过“口口相传”方式仅限于绍兴地区，影响恶劣较小，对金融管理秩序破坏程度较轻。4.被告人徐建冲在实施危害行为时存在违法性认识错误，主观恶性较小。5.被告人徐建冲在立案前已向公安机关反映情况，应认定其具有自首情节。6.被告人徐建冲归案后积极退赃，认罪态度良好，一贯表现良好，系初犯、偶犯。7.非法吸收公众存款罪量刑应考虑犯罪金额，根据（2020）浙0602刑初398号刑事判决，该案被告人犯罪金额明显高于本案被告人徐建冲涉案金额，对金融管理秩序的破坏比被告人徐建冲更大，而该案被告人依法被适用缓刑。综上，请求对被告人徐建冲从轻处罚，并适用缓刑。被告人胡月英的辩护人主要提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的事实和罪名无异议。2.被告人胡月英有自首、积极退赃、认罪认罚等从轻、减轻处罚情节。3.被告人胡月英主观恶性较小，主动退赃，社会危害不大。4.被告人胡月英系初犯、偶犯，悔罪态度良好。综上，请求对被告人胡月英从轻处罚，并适用缓刑。被告人金云娟的辩护人主要提出以下辩护意见：1.对起诉指控的事实及罪名无异议。2.被告人金云娟如实供述自己的罪行，具有自首情节，认罪态度良好。3.被告人金云娟仅为公司业务员，且非法吸收的对象大多为自己的亲戚朋友，系从犯，且属初犯、偶犯。4.被告人金云娟案发后积极主动退赃，悔罪态度良好，认罪认罚。5.被告人金云娟年龄较大，学历较低，无法有效识别本案犯罪行为的违法性。综上，请求对被告人金云娟从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人杨姣英的辩护人主要提出以下辩护意见：1.本案应属单位犯罪。被告人杨姣英作为公司的业务员，不应当认定为其他主要责任人员。2.被告人杨姣英虽通过“口口相传”方式向社会公众吸资，但绍兴分公司并未持有所吸收资金，其对公司行为无违法性认识，无非法吸收公众存款的共同犯罪故意。在单位犯罪未查清的前提下，不宜追究被告人杨姣英的刑事责任。3.被告人杨姣英具有自首情节，系从犯，且属初犯、偶犯。4.被告人杨姣英认罪态度良好，主观恶意较小，犯罪情节轻微，已主动退赃。综上，请求对被告人杨姣英免予刑事处罚。被告人朱莉的辩护人主要提出以下辩护意见：1.对定罪部分无异议。2.被告人朱莉系初犯、偶犯，主观恶性较小，积极配合公安机关调查，有明显悔罪表现。3.被告人朱莉在本案中起到次要、辅助作用，系从犯，且主动认罪认罚，积极退赃。综上，请求对被告人朱莉从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。该事实由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人徐建冲的供述证实：其系中裕鼎鑫绍兴分公司负责人。2017年9月其担任营业部经理，2018年7月任公司实际负责人。公司提供信息服务，没有相关金融资质。公司的主营业务分两块：一块是线上“福乐猪”P2P网贷项目，另一块是线下金交所项目，期限有3个月、6个月、12个月不等，年息10%到12%不等。客户将钱通过银行柜台转入总公司指定账户后，总公司会把合同寄到分公司由客户签字，钱不经过分公司。客户是其等人通过口口相传方式吸引，对象是不特定社会公众，主要是身边亲戚朋友。绍兴分公司投资的客户有100多人，金额在2500万元左右。工资是底薪加提成。业务员底薪3500元，提成1%；团队经理底薪6000元，提成是团队业务量0.2%；营业部经理底薪8000元，提成是团队业务量0.2%；负责人底薪10000元，提成是团队业务量0.1%。其在公司期间共获利十几万元。其对公司人员架构供认不讳。2.被告人胡月英的供述证实：其系中裕鼎鑫绍兴分公司营业部经理。2018年1月其被徐建冲叫过去上班，2018年7月其开始担任营业部经理。徐建冲称公司属信息服务类公司，类似于房产中介，证件齐全，公司是把钱出借拿利息的经营模式，只需拉客户存钱就可以提成，风险公司会承担。公司有两个理财项目，线上是“福乐猪”P2P项目，线下是“金交所”项目。年息都在10%到12%。总公司没将钱出借出去，合同是伪造的。有的客户拿到过利息，直接打到客户绑定的银行卡。公司的业务员都是通过口口相传的方式拉客户，主要是亲戚朋友。其等人会跟客户说利息很高，吸引客户到公司后由徐建冲介绍业务，让客户相信并投钱。其自己业务量是300万元左右，分公司吸纳的金额有两千多万元。其获利是15万元左右。其对公司薪资结构、人员架构供认不讳。3.被告人金云娟的供述证实:其系中裕鼎鑫绍兴分公司业务员，2018年1月入职。其在公司期间业务量是237万元，其中123万元是亲戚朋友投的，剩余114万元是其他客户存的钱。其获利4.5万元左右，通过口口相传方式，和客户说利息高等理由吸引客户。“福乐猪”平台上产品客户投资的钱，是通过“连连银通”等第三方平台不同账户打到“福乐猪”平台账户上，金交所的产品也是通过第三方平台打钱过去，相当于一种产品一个账户。账户都是徐建冲给的。4.被告人杨姣英的供述证实：其系中裕鼎鑫分公司业务员，其是朱莉叫到分公司上班。分公司对新员工和新产品的培训介绍是徐建冲负责，总公司会通过电视电话会议方式培训。其会跟客户说公司理财产品利率比银行高。公司的产品分线上和线下。线上是P2P产品，客户可以在平台上直接操作，投资的钱，直接打到线上平台的账户里。线下是金交所的裕丰供应链资产收益权转让产品。其业务量有170万元，其工资加提成是10万元左右。5.被告人朱莉的供述证实：其系中裕鼎鑫绍兴分公司团队经理，2017年10月进入分公司，2019年1月升为团队经理。公司属于把钱出借拿利息的经营模式，年息有11%至12%左右。吸引的客户基本是亲戚朋友，以口口相传的方式介绍到公司，一般会说公司证件齐全、利息较高等让客户相信。总公司没有真正把钱借出去，合同是总公司伪造的，借款方都是空包公司。其做业务员时有92万元业绩，团队业绩有60万元。公司吸纳金额有两千多万元，其获利8万元。其对公司薪资结构及人员架构供认不讳。6.非同案共犯吴尧峰的供述证实：其系中裕鼎鑫绍兴分公司团队经理。其是徐建冲叫过去的，徐建冲跟其说公司做的是银行存管的理财项目。公司通过业务员口口相传的方式拉客户，向客户推销公司产品，大多是亲戚朋友。有意向的客户会被业务员带到公司，徐建冲会给客户讲课。钱打到总公司指定账户，绍兴分公司不经手客户的钱。7.证人樊某的证言、银行交易记录证实：其有拿过利息，是杨姣英帮其从“福乐猪”平台里提现出来的。银行交易记录证实，杨姣英通过银行柜台将被害人樊某的钱款打入连连银通电子支付公司。8.证人朱某1的证言、银行交易记录证实：杨姣英跟其说购买她公司理财产品，利息比较高。其先后五次通过杨姣英购买中裕鼎鑫绍兴分公司产品，还款方式是到期返还本息。前面三次其分别于2018年4月19日、2018年5月2日、2018年9月6日把现金各5万元、5万元、6万元交给杨姣英，杨姣英和其同事存到自己的银行卡，再帮其转到对应的账户。第四次是2019年4月9日杨姣英告诉其第一次的5万元快到期了，让其继续存，其说好的，因为第一次的5万元还没到期，所以杨姣英先垫出。第五次是2019年1月9日杨姣英带其到银行让其转了5万元到对方的账户。其自己一共投入21万元本金，都没有拿回来。银行交易记录记载杨姣英分别于2018年4月19日、2018年5月2日、2018年9月6日通过中国农业银行个人账户转出人民币各5万元、5万元、6万元，2019年1月9日朱某1通过中国建设银行个人账户向中创汇融（深圳）融资租赁公司转账5万元。9.证人陈某的证言证实：其通过杨姣英的介绍，说利息比银行高，所以其购买了杨姣英所在公司的产品，年化利率是10.5%，其通过银行直接汇出50万元，后其收到过利息1万余元。10.证人方某的证言证实：其根据杨姣英的介绍，投资5万元，购买了杨姣英推荐的产品，年利率是10%。11.证人尉素琴的证言证实：杨姣英多次让其投资，说利息收益比较高，其相信后在杨姣英的帮助下通过银行转出资金到杨姣英指定的账户。12.证人尉云美的证言、银行交易记录证实：“姣英”曾多次到其店里告诉其可以把钱存到她公司里，利息比较高。2018年10月22日，其一共凑了20万元，和“姣英”及她同事一起去了平水的农业银行，“姣英”同事把具体的账号、账户名称等信息报给其，其填写上去后，就把20万元汇过去了。2018年10月29日及2019年1月28日其分别收到5000元及5250元的利息。银行交易记录记载2018年10月22日尉云美通过中国农业银行个人账户向山东裕丰矿业有限公司转账共计人民币20万元。13.证人杨某的证言证实：2019年12月，杨姣英到其家让其购买她公司里的理财产品，利息比较高。2019年12月25日，杨姣英和她的一个男同事带其到平水的建设银行，其先把5万元现金存到自己的建设银行卡中，杨姣英的同事再将其卡里的钱转到中创汇融（深圳）融资租赁有限公司的账户。过几天后杨姣英才把认购的合同给其。银行交易记录记载2018年12月25日杨某通过中国建设银行个人账户转账5万元至中创汇融（深圳）融资租赁有限公司的账户。14.证人金某的证言、银行交易记录证实：杨姣英曾劝其将钱存在她那里，利息比较高，存一年有1分2的利息。之后其于2018年2月19日存了10万元到自己的工商银行卡，通过杨姣英的同事刷ＰＯＳ机转走了。2019年2月22日存款到期后，其跟杨姣英到银行查询，其兴业银行卡收到11.2万元。杨姣英让其继续把钱存到她介绍的公司，其往卡里凑了15万元后，一起转账到了中创汇融（深圳）融资租赁公司。过了一个月，杨姣英将合同拿给了其。银行交易记录记载2018年2月19日金某通过中国工商银行个人账户转出人民币10万元；2019年2月22日金某通过兴业银行个人账户向中创汇融（深圳）融资租赁公司账户转账人民币15万元。15.证人宋某的证言证实：2018年1月时，杨姣英找到其说可以买她公司的理财产品。其前后一共买了5次。第一次10万元到期后拿了本息11万元，第二次5万元到期后拿了本息5.5万元，第三次投入的是前面第一次到期的11万元本金加上自己又放进去的9万元，共计20万元，第四次是第二次到期拿到的本息5.5万元中的5万元本金又投入进去，第五次是12万元。除了第一次和第二次拿到过本息，其余几次都没有拿回过本息。16.证人傅某的证言证实：其通过胡月英介绍到中裕鼎鑫绍兴分公司投资，约定年利率是12%。其听徐建冲上课介绍说公司有相应资质。其先后三次投资了24万元，签订的是借贷服务协议，是中裕鼎鑫公司担保。其未收到本息。17.证人朱某2的证言证实：其通过朱莉的介绍到中裕鼎鑫绍兴分公司购买理财产品，其听徐建冲说公司是合规合法的，有相应资质，产品收益比银行高。18.刑事辨认笔录及照片证实：证人尉云美、杨某、金某对杨姣英的身份进行了辨认。19.供应链出借服务协议、借贷服务协议、银行交易记录证实：中裕鼎鑫资产管理公司在合同中系第三方服务方，该协议中约定投资人将钱款汇入共管银行，中裕鼎鑫公司通过“福乐猪”平台及内蒙古陕坝农商银行将钱款出借第三方项目公司，第三方项目公司通过内蒙古陕坝银行向中裕鼎鑫公司还本付息，投资人再通过该平台提现。20.供应链资产协议转让产品认购协议、银行转账记录证实：投资人系通过银行转账的方式将资金汇入合同借款公司账户、中创汇融（深圳）融资租赁有限公司、辽宁今瀚企业管理咨询有限公司等共管账户中。认购协议签订三方系投资人、借款方及第三方服务公司。21.吸收资金统计数据证实：被告人徐建冲向公安机关提交了投资人被吸收存款具体金额的情况，其中线上“福乐猪”项目涉及投资人95人，被吸收资金共计人民币1330余万元；线下金交所项目涉及投资人63人，吸收资金共计人民币1370余万元。该统计数据同证人金某、宋某等人的证言、银行交易记录所载明的损失金额能够相互印证。22.扣押决定书、清单证实：公安机扣押了被告人徐建冲退赃款人民币15万元，被告人朱莉退赃款人民币8万元，被告人胡月英退赃款人民币15万元，被告人金云娟退赃款人民币4.5万元。被告人杨姣英向公诉机关退缴了非法所得人民币5万元。23.到案经过证实：各被告人的到案情况。24.户籍证明证实：各被告人的身份情况。另查明，在案件审理过程中，被告人徐建冲向本院退缴了赃款人民币50000元。上述事实由本院执行款票据予以证实。关于吸收资金金额的认定问题，审理认为：（1）根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款之规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪金额。（2）根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第二款之规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。投资人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。（3）被告人徐建冲提供的吸收资金统计数据同登记报案之投资人陈述的各自被吸收资金、合同、收据、银行交易记录等证据能够相互印证，故在犯罪中形成的该吸收资金统计数据具有客观性、真实性。综上，公诉机关起诉指控的犯罪金额，本院予以确认。被告人徐建冲的辩护人据此提出的辩护意见，不予采纳。关于单位犯罪的问题，审理认为：根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，中裕鼎鑫信息服务公司绍兴分公司自设立后，即以实施非法吸收公众存款为主要活动，被告人杨姣英的辩护人就单位犯罪提出的意见，与法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人的主观认知问题，审理认为：根据各被告人供述及证人证言，各被告人明知中裕鼎鑫绍兴分公司非金融机构，不具有吸收公众存款的资质；在具体业务开展中，推介的产品具有明显的投资理财属性，各被告人对此亦有明确的认知。辩护人就此提出的否定意见，本院不予采纳。本院认为，被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，且均主动到案，并如实供述主要犯罪事实，具有自首情节，均依法减轻处罚。各被告人均有积极的退赃行为，可酌情从轻处罚。被告人胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉亦签字具结，认罪认罚，可依法从宽处理。被告人及辩护人根据上述从轻、减轻处罚情节，请求对被告人从轻、减轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人杨姣英的辩护人提出对被告人杨姣英免予刑事处罚的意见，与被告人杨姣英涉案行为的社会危害性以及投资人的损失情况不相适应，本院不予采纳。结合被告人徐建冲、胡月英、金云娟、杨姣英、朱莉的犯罪情节及悔罪表现，本院依法对五被告人适用缓刑。各辩护人就此提出的意见，本院予以采纳。公诉机关就认罪认罚被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人徐建冲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；二、被告人胡月英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；三、被告人金云娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；四、被告人杨姣英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；五、被告人朱莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后即时缴纳）；六、被告人徐建冲退缴的人民币20万元、被告人胡月英退缴的人民币15万元、被告人金云娟退缴的人民币4.5万元、被告人杨姣英退缴的人民币5万元、被告人朱莉退缴的人民币8万元，按比例发还给相应投资人。投资人的损失继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 毅人民陪审员  许金龙人民陪审员  陈美红二〇二〇年十二月十八日书 记 员  陈雨燕书 记 员  钱洲吉附页：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。21