安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1524刑初323号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人杨明，男，1994年12月5日出生，汉族，初中文化，现住址为安徽省霍山县经济开发区。被告人杨明因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月8日被金寨县公安局刑事拘留，次日被该局决定取保候审。2020年11月23日经金寨县人民检察院决定对被告人杨明取保候审，同日由霍山县公安局执行。2020年12月7日由本院决定逮捕，2020年12月10日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于金寨县看守所。 辩护人王康阳，安徽楚淮律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检刑诉[2020]394号起诉书指控被告人杨明犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员曾辉出庭支持公诉，被告人杨明及辩护人王康阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2020年3月3日至4月7日，被告人陈前通过QQ群联系上线一个昵称叫普洱的人，对方要求被告人冒名到银行开办银行卡。被告人陈前遂联系被告人杨明一起外出到银行办卡，两人约定由被告人陈前负责搞身份证、手机卡并收取报酬，被告人杨明负责收取寄来的他人身份证和手机卡，前往中国邮政储蓄银行办理银行卡并将办理成功的银行卡、大额转账UK、身份证和手机卡等一并通过快递寄出。被告人陈前开车伙同杨明使用通过非法渠道获取的手机卡、他人身份证，冒用他人身份信息先后前往安徽省合肥市、六安市、舒城县、霍山县、金寨县等地的中国邮政储蓄银行办理开设银行卡、绑定大额转账UK等业务。两被告人使用虚假的身份证明骗领银行卡18张，骗领银行卡未遂5次。 2020年4月7日，被告人陈前开车带被告人杨明到中国邮政储蓄银行金寨县白塔畈营业所，被告人杨明持曹磊的身份证办理银行卡时，该所员工发现后报警，被公安机关抓获。同月29日，被告人陈前在霍山县衡山镇金色衡山小区被公安机关抓获归案。公安机关对被告人陈前、杨明使用虚假的身份证明骗领信用卡中的有资金来往的7张银行卡予以冻结，并建议对冻结的54661.5元予以没收。 公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录、电子数据等证据。认为，被告人杨明在疫情防控期间，流窜作案，使用虚假的身份证明骗领信用卡23张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。因共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。被告人杨明系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。被告人杨明具有坦白情节，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。被告人杨明自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人杨明有期徒刑三年至四年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人杨明对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。 杨明辩护人王康阳对公诉机关指控的罪名和事实无异议。被告人自愿认罪认罚，系从犯、初犯，明知他人报警而在现场等待处理具有自首情节，依法可以从轻处罚。建议对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：2020年3月3日至4月7日，被告人陈前通过QQ群联系上线一个昵称叫普洱的人，对方要求被告人冒名到银行开办银行卡。被告人陈前遂联系被告人杨明一起外出到银行办卡，两人约定由被告人陈前负责搞身份证、手机卡并收取报酬，被告人杨明负责收取寄来的他人身份证和手机卡，前往中国邮政储蓄银行办理银行卡并将办理成功的银行卡、大额转账UK、身份证和手机卡等一并通过快递寄出。被告人陈前开车伙同杨明使用通过非法渠道获取的手机卡、他人身份证，冒用他人身份信息先后前往安徽省合肥市、六安市、舒城县、霍山县、金寨县等地的中国邮政储蓄银行办理开设银行卡、绑定大额转账UK等业务。两被告人使用虚假的身份证明骗领银行卡18张，骗领银行卡未遂5次。被告人陈前付给被告人杨明好处费13500元，其中现金5500元，抵账8000元。具体犯罪事实如下： 1、2020年3月3日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市大铺头营业所,冒用邹某某的身份信息办理银行卡（卡号62×××19）,并开设ＵＫ、短信通知开通、签约手机号码修改等业务。 2、2020年3月9日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市包河苑营业所,冒用徐某某身份信息办理银行卡（卡号62×××34）,并开设ＵＫ、短信通知开通、客户信息修改等业务。 3、2020年3月10日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市黄山路支行,冒用杨某某身份信息办理银行卡（卡号62×××11）,随后前往中国邮政储蓄银行望江西路营业所关闭原先ＵＫ,并重新开通ＵＫ。 4、2020年3月10日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市华府骏苑营业所,冒用范某某身份信息办理银行卡（卡号62×××82）,并关闭原先ＵＫ、重新开设ＵＫ。 5、2020年3月11日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行肥西县小庙镇营业所,冒用邹某某身份信息办理银行卡（卡号62×××39）,开设ＵＫ、短信通知开通等业务。 6、2020年3月12日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行霍山县文峰营业所,冒用王某某身份信息办理银行卡（卡号62×××61）,开设短信通知等业务，后银行工作人员发现情况异常将该账户销户。 7、2020年3月13日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行霍山县诸佛庵营业所,冒用周某某身份信息办理银行卡（卡号62×××29）,开设ＵＫ、短信通知开通等业务。 8、2020年3月14日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行舒城县梅河路支行,冒用赵某某身份信息办理银行卡（卡号62×××61）,开设短信通知等业务。 9、2020年3月16日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行六安市和顺支行,冒用武某某身份信息办理银行卡（卡号62×××99）,开设ＵＫ、短信通知开通等业务，后该账户被销户。 10、2020年3月22日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市农学院营业所,冒用唐某某身份信息办理银行卡（卡号62×××17）,开设ＵＫ、短信通知开通、客户信息修改。随后,银行工作人员发现异常,将该账户销户。 11、2020年3月22日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市琥珀山庄营业所,冒用唐某某身份信息办理银行卡（卡号62×××18）,开设ＵＫ、短信通知开通、客户信息修改,随后,银行工作人员发现异常,将该账户销户。 12、2020年3月22日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行合肥市化三院营业所,冒用唐某某身份信息办理银行卡（卡号:62×××83）。次日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行六安市三十铺营业所,冒用唐某某身份信息,将卡号62×××83的中国邮政储蓄银行卡加开ＵＫ业务,随后关闭ＵＫ业务。 13、2020年3月22日，被告人陈前、杨明前往中国邮储银行合肥高新区支行，冒用潘某某身份信息办理银行卡（卡号62×××43），开设ＵＫ等业务。 14、2020年3月28日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行六安市施桥镇营业所,冒用孔某某身份信息办理银行卡（卡号62×××38）,开设ＵＫ、创建客户信息、签约手机号码修改等业务。 15、2020年3月28日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行六安市磨子潭路支行,冒用周某某身份信息办理银行卡（卡号62×××21）,开设ＵＫ、修改客户信息、签约手机号码修改等业务,随后该银行卡被注销。 16、2020年3月29日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行舒城县万佛湖营业所，冒用葛某某的身份信息将卡号为62×××92的银行卡修改客户信息。 17、2020年3月29日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行六安市舒城县舒茶营业所,冒用刘某某身份信息办理银行卡（卡号62×××09）,开设ＵＫ、修改建客户信息、签约手机号码修改、短信通知开通等业务。 18、2020年3月29日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行舒城县花桥路营业所,冒用刘某某身份信息将卡号为62×××82的银行账号降级为二类卡、撤销该卡的电子银行。随后,重新办理银行卡（卡号62×××74）,开设ＵＫ、修改建客户信息、签约手机号码修改、短信通知开通等业务。 19、2020年4月7日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行金寨县江店营业所,冒用张某某身份信息办理银行卡（卡号62×××92）,并修改客户信息。 20、2020年4月7日,被告人杨明、陈前前往中国邮政储蓄银行金寨县金顾路营业所,冒用张某某身份信息办理银行卡（卡号62×××02）,开设ＵＫ、修改建客户信息、短信通知开通等业务,随后被销户。 21、2020年4月7日,被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行金寨县金江路营业所,冒用张某某身份信息办理银行卡（卡号62×××69）,开设ＵＫ、修改建客户信息、签约手机号码修改、短信通知开通等业务。 22、2020年4月7日被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行金寨县支行，冒用闫某某身份信息办理银行卡（卡号62×××95），开设ＵＫ、修改建客户信息、签约手机号码修改、短信通知等业务。 23、2020年4月7日，被告人陈前、杨明前往中国邮政储蓄银行金寨县南溪路支行，冒用邓某某身份信息办理银行卡（卡号62×××57），开设ＵＫ、修改建客户信息、签约手机号码修改、短信通知等业务。 2020年4月7日，被告人陈前开车带被告人杨明到中国邮政储蓄银行金寨县白塔畈营业所，被告人杨明持曹某某的身份证办理银行卡时，该所员工发现后报警，杨明不知他人报警被公安机关现场抓获。公安机关对被告人陈前、杨明使用虚假的身份证明骗领信用卡中的有资金来往的7张银行卡予以冻结，并建议对冻结的54661.55元予以没收。 被告人杨明被抓获归案后如实供述了犯罪事实，自愿认罪认罚。公诉机关建议判处被告人杨明有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人杨明对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚并签字具结。 上述事实，被告人杨明在开庭审理过程中亦无异议，且有到案经过、人口信息查询、中国邮政储蓄银行开户信息资料、顺丰速运寄送单据、具结书等书证；证人汪某、杨某、周某、蒋某、李某、方某、王某等人的证言；杨明的供述与辩解；同案人陈前的供述与辩解；辨认笔录；电子数据银行交易记录等证据证实，足以认定。 本院认为：刑法规定的＂信用卡＂，是指由商业银行或者其他商业机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。因此，被告人杨明在本案中涉及的银行卡属于刑法意义上的信用卡。被告人杨明在疫情防控期间，流窜作案，使用虚假的身份证明骗领信用卡23张（既遂18张、未遂5张），数量巨大，其行为其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法予以确认。本案系共同犯罪，被告人杨明在共同犯罪中起次要作用系从犯，对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。本案犯罪既有既遂部分，又有未遂部分，数量均到达巨大标准，应按既遂从重处罚。被告人杨明被抓获归案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚，可从宽处理。被告人杨明及其辩护人王康阳的辩护意见与上述认定相符的，本院予以采纳，不符的本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人杨明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年4月8日起至2023年7月6日止，罚金于判决生效后七日内缴纳）。 二、对冻结在案的54661.55元资金依法予以没收，上缴国库。 三、追缴被告人杨明违法所得13500元，上缴国库。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 卢  孝  余 人民陪审员 张    勇 人民陪审员 姜  新  宇 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员 桂罗娜（代） 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡一张以上不满五张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡五张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。