江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1084刑初122号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人徐浩，男，1986年2月10日生，汉族，江苏省高邮市人，大专文化，原南京易乾宁金融信息咨询有限公司高邮分公司理财总监，住高邮市，户籍所在地高邮市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年11月12日被高邮市公安局刑事拘留，同年12月18日被逮捕，现羁押于高邮市看守所。辩护人徐丽华，江苏民泰律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2020）90号起诉书指控被告人徐浩犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员吴敏出庭支持公诉。被告人徐浩及辩护人徐丽华到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年6月至2016年5月，南京易乾宁金融信息咨询有限公司高邮分公司（以下简称“易乾宁高邮分公司”）在注册成立后，违反国家规定，未经有关部门批准，通过散发传单、口口相传、邀请参加理财会议等方式，宣传易乾月、易乾季、易双季、易满年等理财产品，以转让债权的名义，先后与杨凡丽、赵长义等210余名社会不特定公众签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》变相吸收存款。2015年7月至2016年5月，被告人徐浩先后担任易乾宁高邮分公司理财经理、团队长、理财总监等职务，在发展业务、参与管理期间，参与变相吸收公众存款共计人民币1000余万元，从中获利共计11万余元。公诉机关认为，南京易乾宁金融信息咨询有限公司高邮分公司变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人徐浩作为直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。被告人徐浩犯罪后自首，可以从轻或者减轻处罚；承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。被告人徐浩对起诉指控的事实未提出异议，并自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，1、被告人徐浩的犯罪数额应为2016年1月1日其担任高邮分公司负责人之后该公司非法吸收的公众存款数额；2、被告人具有从犯、自首、认罪认罚、部分集资参与人谅解、初犯等从轻处罚情节。经审理查明，2015年6月至2016年5月，南京易乾宁金融信息咨询有限公司高邮分公司注册成立后，违反国家规定，未经有关部门批准，通过散发传单、口口相传、邀请参加理财会议等方式，宣传易乾月、易乾季、易双季、易满年等理财产品，以转让债权的名义，先后与杨凡丽、赵长义等210余名社会不特定公众签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》变相吸收存款。公司成立后即以实施上述非法吸收公众存款为主要活动。被告人徐浩先后担任易乾宁高邮分公司理财经理、团队长、理财总监等职务，在发展业务、参与管理期间，参与变相吸收公众存款共计人民币1006万元，从中获利共计11万余元。被告人徐浩主动前往公安机关投案，归案后如实供述主要犯罪事实，取得部分投资人谅解，退出人民币10万元。在本院审理过程中，又退出人民币11000元。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人徐浩的供述，证实易乾宁高邮分公司于2015年4月成立，公司实际经营的业务是向客户吸收资金。根据出借咨询与服务协议和公司宣传，运营模式是借款人向易乾宁资产管理公司借款，易乾宁公司即是债权人，再把这些债权转让给客户，借款人向公司支付本息时，公司就向客户支付本息，公司从中收取一定费用。公司的借贷模式包括易乾月、易乾季等九种。投资人与公司之间签订固定格式的《出借咨询与服务协议》，投资人提供银行卡，在高邮分公司POS机上刷卡支付，对方账户是江苏易乾宁资产管理有限公司账户。公司主要通过到小区、乡镇等地散发传单、邀请客户到分公司开理财会等方式进行宣传。南京易乾宁总部在全国成立4个管理中心，扬泰地区属于第四管理中心，黄某是负责人，丁青青是扬泰区域负责人，王斌协助丁青青管理扬泰区域分公司。2015年7月份其进高邮分公司做业务员，2015年12月份开始担任团队长，2016年1月份，丁青青让其担任高邮分公司的业务总监，2月份总公司发文正式任命。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议等，证实徐浩以及父亲徐志贵、母亲徐春梅在易乾宁投资情况。2、证人黄某的证言，证实其系南京易乾宁金融信息咨询服务第二管理中心总经理，负责江苏省除南京市区以外的城市及上海、湖南等十个省份分公司的营销管理。杨泰地区负责人是丁青青。易乾宁高邮分公司在其负责第二管理中心的时候就成立了。高邮分公司日常业务直接向第二管理中心汇报,包括业绩销售任务和人员招聘情况，以及每人每日融资业绩情况。高邮分公司财务及后台岗人员的工作情况直接向第二管理中心后台岗经理汇报，由后台岗经理直接汇报总部。分公司管理人员工资待遇是底薪加提成，提成包括所管理的员工业绩的比例提成，比例由总部统一规定。高邮分公司徐浩是其口头任命，报到总部人事部备案，具体任职时间工资表上有。高邮分公司总共吸收资金总部后台数据是准确的。3、证人徐某甲的证言，证实其在易乾宁高邮分公司担任市场经理。高邮分公司属于扬州片区，直接主管领导是王斌，上面是丁青青。高邮分公司负责人是徐浩。易乾宁的理财项目有封闭的，也有活期的，时间有长短，活期的每月可以拿利息，封闭的到期才可以拿利息。公司有宣传资料，直接发放到分公司，由业务员拿出去宣传。4、证人陈某的证言，证实其是易乾宁高邮分公司培训经理。职责是每天公司负责人徐浩开早会时，其负责主持，由徐浩布置工作。高邮分公司负责人是徐浩、财务经理吴某、市场部经理徐某甲、前台是年倩蛟、人事部经理许伟，另外还有业务员20人左右。公司主要就是业务员找客户来投资理财产品，公司给客户利息。5、证人吴某的证言，证实其以前是易乾宁高邮分公司财务经理，业务员与客户签合同，由业务员带客户刷卡，钱直接进南京总公司账户，分公司财务及各个工作人员不接收任何现金及款项进个人账户。易乾宁大区负责人黄某，区域负责人丁青青，分公司负责人原来是王松明，后来是徐浩。6、证人年倩蛟的证言，证实其2015年8月通过刘庆忠介绍进入易乾宁高邮分公司工作。开始做前台，2016年4月1日后做人事经理，每月核算业务员及员工的工资。公司后来的负责人是徐浩，公司下面有市场部、财务部、人事部、培训部。正常每周一次由负责人安排业务员组织有意向投资的客户到公司来参加活动，在活动时由培训师讲解，发放资料及小礼品，有时也组织到小区宣传。其以母亲张素香名义投资10万元。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、出借办理流程说明、债权转让及受让协议及银行卡交易流水、pos机刷卡单等，证实张素香投资以及获得返利情况。7、证人王某甲的证言，证实其是易乾宁高邮分公司的团队经理，公司理财产品共有易乾月、易乾季等9种。投资人与公司之间签订易乾财富固定格式的《出借咨询与服务协议》，其本人投资本金112万元，以别人名义进行投资主要是为了完成任务。南京易乾宁公司高邮分公司的负责人是徐浩，他是易乾宁公司高邮分公司的总监。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、银行卡交易明细等，证实王某甲以自己或他人名义投资及收益情况。8、证人徐某乙的证言，证实2015年6月，其应聘为易乾宁高邮分公司业务经理，法人代表人是丁青青，徐浩负责全面工作，公司的大小事情都由他负责，主要有对公司业务员和经理的日常管理，定期组织开会，还有就是业务员把客户带到公司，徐浩负责策划介绍公司情况和产品情况。公司主要经营借款中介服务，借贷模式有易乾月、易乾季等9种。业务员上街发放总公司提供的宣传单，定期在分公司邀请客户召开理财会议。其以本人和丈夫的名义投过5单共14万元。还介绍过李武珍等12个人投资。接受证据材料清单、银行交易明细、出借咨询与服务协议，证实徐某乙及其丈夫徐晓军投资及收益情况。9、证人王某乙的证言，证实其在2015年通过王某甲介绍去易乾宁高邮分公司做业务员。公司负责人开始是姓王，之后是徐浩。公司产品有很多种，相当于资金周转的中介平台，客户通过POS机刷卡投资。公司对外宣传方式有发传单、开理财会播放视频，介绍理财产品的利率回报，营造正规、合法、稳定的感觉等。其本人共投资4笔35万元，其姐姐王秋华共计投资2笔计19万元，其婆婆丁家玉投资了1笔2万元。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、联通支付POS机回购单、及银行卡交易明细等，证实王某乙、丁家玉、王秋华投资及返利情况。10、证人王某丙的证言，证实其在易乾宁高邮分公司做业务员，介绍亲威朋友去投资，其本人投资9单共49万易乾宁公司的理财产品。公司发宣传彩页，还组织活动。南京易乾宁资产管理有限公司与高邮公司是上下级关系。9、证人冯某的证言，证实其妻子王某丙是易乾宁高邮分公司业务员。分公司后来由徐浩负责，包括对公司业务员和经理的日常管理，定期开会，向客户介绍公司和产品情况。其和王某丙共投资9单49万元，其和王某丙还介绍人去投资。另有接受证据材料清单，出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、pos机刷卡单及银行卡交易明细等，证实王某丙、冯某投资及获得返利情况。11、证人王某丁的证言，证实其在2015年9月份，通过徐某乙介绍到易乾宁高邮分公司做业务员，其以本人名义投资3笔27万元。2016年初开始徐浩负责公司的所有工作，包括人员出差、人员入职、业务宣传活动、年会召开等。另接受证据材料清单，出借咨询与服务协议、出借办理流程说明、债权转让及受让协议以及银行卡交易流水、pos机刷卡单、投资人登记表等，证实王某丁及其丈夫李俊杰投资易乾宁及获得返利情况。12、证人高某的证言，证实其经王松明介绍到易乾宁高邮分公司做业务员，2015年底公司由徐浩负责。其共投资过8单43万元，其介绍过李红琴等人投资。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、POS机单以及银行卡交易流水等，证实高某投资及获得返利情况。13、证人张某的证言，证实其经高某介绍成为易乾宁高邮分公司业务员。进入公司之后公司负责人每天开早会，讲一下业务知识，徐浩后来做负责人。公司做理财产品，利息比银行稍微高一点。其介绍了邢新祥等人投资，其本人投资6笔18万元。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议以及银行卡交易流水、POS机刷卡单等，证实张某投资及获得返利情况。14、证人仇某的证言，证实其是易乾宁高邮分公司业务员。2015年底，徐浩到二沟镇上做宣传时和其父亲仇言明说让其到公司上班。分公司每天早上开晨会，徐浩及培训师陈某主持，讲一些培训的内容，教他们怎么开展工作，就是到街上、小区、菜场等人多的地方宣传，吸收客户来公司投资。其介绍父亲仇言明、朱恩发等人投资。其本人投资3笔共计13万元。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议以及银行卡交易流水、POS机单等，证实仇某及其父亲仇言明投资以及获得返利情况。15、证人王某戊的证言，证实2015年6月份，其听朋友说易乾宁公司投资理财利息高，后其到文游路上的高邮分公司去看了看。当时公司前台向其介绍说资金很安全，风险控制很好。如果介绍人来投资可以拿提成等有业绩就可以做业务员拿工资。后其投资3笔共13万元。其介绍过周万坤投8万元。易乾宁高邮市分公司负责人开始是王松明，后来是徐浩。公司平时搞产品说明会，拉客户听，做宣传。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议以及银行卡交易明细等，证实王某戊投资及获得返利情况。16、证人王某己的证言，证实其通过投资成为易乾宁高邮分公司业务员，公司总监是徐浩，公司做理财产品，也就是要人家存钱。业务员到大街上发传单，在公司跟客户讲解，给宣传资料给客户看，另外送些油、鸡蛋等小的福利。其本人投资，也介绍亲戚毛才培、茆春香等人投资。另有接受证据材料清单、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议以及银行卡交易流水、POS机刷卡单、投资人登记表等，证实王某己等人投资及获得返利情况。17、集资参与人赵长义、杨凡丽、李知慧、曹春林、谭龙珍、薛松、谭喜娟、孙有琴、王祥玉、李银娟、步中琴、王兆青、郭爱民、孙薇、张智梅、王德勤、周万坤、王明霞、李立新、陈美霞、董兆元、茆春香、李武珍、徐建宝、秦恩转、杨和平、管正荣等多人证言，证实易乾宁高邮分公司通过发传单、播放视频等方式对外宣传，吸引投资以及各自参与易乾宁理财详情、被吸收的资金数额以及损失情况等。18、高邮市公安局调取的营业执照、市场监督管理局企业登记资料查询表，证实易乾宁高邮分公司工商登记情况。19、高邮市公安局制作的易乾宁高邮分公司吸收存款明细表、高邮易乾宁投资人员名单汇总表、徐浩本人吸收人员明细表、2016年1月1日以来高邮分公司吸收存款明细表等，证实易乾宁高邮分公司吸收投资人涉案金额、投资时间等，其中除被告人直系亲属及黄某为提升业绩的短期投资外，徐浩直接吸收公众存款数额为94万元，2016年1月徐浩作为理财总监负责高邮分公司业务后，公司共吸收公众存款912万元，被告人徐浩共参与非法吸收公众存款1006万元。20、高邮市公安局调取的易乾宁高邮分公司人员工资表、制作的徐浩在易乾宁任职期间个人所得表、调取的徐浩招商银行卡交易流水等，证实经与徐浩核对，徐浩曾担任理财经理、团队长，2016年1月1日由团队长晋升为理财总监。徐浩从2015年7月至2016年5月在易乾宁高邮分公司任职期间共领取工资110781.48元。另有高邮市公安局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、江苏省暂扣款（物）专用收据，证实高邮市公安局对徐浩委托其母亲退出的10万元违法所得予以扣押。21、高邮市公安局调取证据通知书、起诉意见书、刑事判决书、裁定书、南京易乾宁公司后台数据光盘、审计报告等，证实南京易乾宁公司实际控制人薛秀丽等相关人员因非法吸收公众存款被起诉、判决及相关资产处置情况。22、高邮市公安局调取的南京市公安局网络安全保卫支队出具的电子数据检查工作记录、光盘，证实南京市公安局网络安全保卫支队对该局办理的“南京易乾宁金融信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”依法送检的涉案服务器进行检查、提取、固定数据库、图片、日志等与案件相关电子数据，其中包括南京易乾宁高邮分公司吸收投资情况。23、高邮市公安局受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实案发及被告人到案情况。24、谅解书，证实被告人徐浩取得部分集资参与人谅解。25、被告人照片及人口信息，证实被告人徐浩的自然身份情况。上述证据，均经当庭质证，证据来源合法，内容客观真实，对其证明力，本院依法予以确认。本院认为，被告人徐浩非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的事实清楚，罪名成立，应予支持。对公诉机关关于被告人徐浩作为易乾宁高邮分公司非法吸收公众存款直接负责的主管人员的指控及辩护人提出的被告人徐浩的犯罪数额应为2016年1月1日其担任高邮分公司负责人之后该公司非法吸收的公众存款数额的辩护意见，本院认为，易乾宁高邮分公司成立后即以非法吸收公众存款为主要活动，其上级单位亦未被认定为单位犯罪，故不应以单位犯罪论处，被告人徐浩系自然人犯罪，应当对其直接吸收及参与吸收的数额承担责任。故本院对公诉机关的上述指控予以纠正，对辩护人的上述辩护意见不予采纳。被告人徐浩在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；犯罪后自首，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。对辩护人的合理辩护意见，本院依法予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人徐浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人徐浩对其犯罪数额内所造成的损失继续连带退赔(已执行的数额予以扣除，被告人徐浩退出的人民币111000元计入其退赔数额)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金晓丽人民陪审员  谢迎兰人民陪审员  孙桂兰二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  谢 茜