山东省沂南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1321刑初587号 公诉机关山东省沂南县人民检察院。 被告人王辉，曾用名王家辉，男，1981年8月2日出生于山东省沂南县，汉族，中专文化，农民，住沂南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年7月22日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于沂南县看守所。 辩护人曹山勋，山东弘元律师事务所律师。 山东省沂南县人民检察院以沂南检二部刑诉〔2020〕255号起诉书指控被告人王辉犯集资诈骗罪，于2020年11月19日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于12月8日公开开庭进行了审理。沂南县人民检察院指派检察员张洪峰、解玉颖出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省沂南县人民检察院指控，2016年秋天以来，被告人王辉先后在沂南县辛集、库沟等地以山东十三祥集团千诺资产管理股份有限公司分公司的名义设立门头，在未经相关部门许可的情况下，自行制作临沂千诺资产管理有限公司理财单，以高于银行利率为诱饵，向沂南县辛集镇、大庄镇等地群众非法吸收公众存款。除在2017年6月3日至2018年3月20日，临沂千诺资产管理有限公司与其终止合同期间，其以公司名义骗取公众存款52.9万元用于个人挥霍外。自2016年其非法吸收公众存款至案发，其还将所吸收的存款40.4万元未按规定上交至临沂千诺资产管理有限公司而由自己非法占有。在存款户多次找其兑付上述存款时，其先是四处躲避，后逃匿。 针对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实，认为被告人王辉以公司名义骗取公众存款，数额巨大，侵占公司非法吸收的存款，数额较大，构成集资诈骗罪、职务侵占罪，建议以集资诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金，以职务侵占罪判处有期徒刑二年，数罪并罚，合并执行判处有期徒刑七年，并处罚金。 被告人王辉对指控事实和罪名无异议，认罪认罚并签字具结。辩护人提出王辉系初犯，具有自首情节，认罪态度好，建议从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 认定上述事实的证据有： 1、被害人陈述证实，16位被害人共有93.3万元存款未取出。 2、发破案经过证实，王辉系被抓获归案。 3、非法吸收公众存款统计表，显示王辉共吸收存款93.3万元，具体如下：                            交易日                       存款人                       金额（万元）                       交易日                       存款人                       金额（万元）                               20161020                       王九兴                       3                       20161231                       王九兴                       3                               20170514                       薛元喜                       2                       20170514                       李德芹                       3                               20170527                       李德芹                       0.7                       20170602                       李德芹                       0.8                               20170602                       薛元喜                       1                       20170609                       李德芹                       1.5                               20170614                       李德芹                       1                       20170615                       李中太                       1                               20170626                       李中太                       1                       20170628                       张彦平                       10                               20170728                       薛彦富                       1.5                       20170726                       程香林                       1                               20170731                       卞洪美                       1                       20170810                       陈世文                       1.2                               20170904                       盛友军                       2                       20170904                       谢发辉                       1.4                               20170925                       王加福                       0.5                       20170927                       卞洪美                       1                               20170928                       陈世文                       0.2                       20170929                       王加福                       0.5                               20170929                       王明先                       1                       20171010                       张彦平                       5                               20171013                       王士臣                       5                       20171017                       魏代亮                       1                               20171101                       张长明                       1                       20171129                       谢发辉                       0.5                               20171201                       王九兴                       5                       20171218                       张贵芬                       1                               20180105                       谢发辉                       1.3                       20180228                       张元现                       1.2                               20180307                       满忠美                       1.1                       20180307                       张彦平                       5                               20180320                       王泽营                       4                       20180420                       王九兴                       2                               20180429                       李忠霞                       5                       20180601                       张贵芬                       1                               20180628                       李树国                       5.3                       20180629                       刘善选                       2.1                               20180924                       高士莒                       1                       20181009                       王泽营                       5.5                               20181130                       刘春业                       1                                      4、辨认笔录证实，李中太辨认王辉。 5、企业信息、千诺资产管理公司宣传材料、营业执照、相关费用扣减说明等证实，王辉成立的分公司信息。 6、合同终止协议，内容为自2017年6月3日起，临沂千诺资产管理有限公司终止王辉所辖网点的公司有关业务。 7、临沂千诺资产管理有限公司加盟协议，内容为2018年3月20日王辉与千诺公司签订。 8、临沂千诺资产管理有限公司在2019年1月23日通过报纸所作的说明证实，千诺公司公告即日起王辉的一切行为与其无关。 9、王群证实，我从2017年9月份至2018年6月份在千诺资产管理有限公司库沟分公司打存单，王辉收钱。 10、王宇证实，我现任山东十三祥集团有限公司负责人，2017年2月份成立，下设有临沂千诺资产管理有限公司等子公司。千诺公司主要经营范围私募基金。2017年千诺公司在沂南辛集成立一个分公司，石磊负责，后来不干了，房建明接着干。2018年5月份，王辉在辛集镇库沟成立了山东十三祥集团库沟分公司，让他按照工商营业执照上的经营范围进行经营，主要是茶叶、食品，不允许经营金融业务。王辉私自弄的理财单和印章，他和李中太没给过千诺公司钱。 11、李中太证实，2016年下半年王辉在辛集开了一个“临沂千诺资产管理有限公司沂南县分公司。2017年5月3日库沟分公司开业，临沂总公司来了王宇、卫伟和刘家奎，卫伟代表公司讲的话。王辉是沂南分公司老板，胡美玲是会计，负责收存款，打存单。我负责办饭、接待。2018年5月份，我将我的、王家福、程香林、孙秀正的共95000元钱打到千诺公司尾号0552账户，到8月份，千诺公司全部兑付给我们。王辉吸收的钱没有给千诺公司。 12、被告人王辉供述和辩解，2016年10月份我在辛集开了一个千诺资产管理公司的网点拉存款，干了两个多月，共拉了1.5万元存款。开业时，房建明从临沂总公司拉来宣传资料，让业务员发给老百姓，说存钱正规安全，利息比银行高，随用随取等。2017年5月份搬到库沟，李中太是办公室主任，王群干会计和内勤，先后拉了100多万存款。给临沂总公司20多万，后来也从公司提出来放我处。给老百姓兑付十几万，花了90多万。我自己印的单据理财单，刻了临沂千诺资产管理有限公司沂南分公司的章。给公司董事长王宇看过单子，王宇默许了，他说章不合适，让我重新刻了一个临沂千诺资产理财专用章。之后拉老百姓存款我就让办公室内勤打理财单给老百姓，上面有存款人姓名、身份号码、起息日、到期日、期限一年、年利率6%、存入经办人等信息，实际是存单。到2018年年底，老百姓的存款取不出来，资金周转不动了，我把网点关门跑了。 上述证据，经当庭举证、质证，被告人王辉均无异议，且能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人王辉以公司的名义骗取公众存款，数额巨大，侵占公司所非法吸收的存款，数额较大，其行为构成集资诈骗罪、职务侵占罪，应予惩处。公诉机关指控成立，本院予以确认。 被告人王辉认罪认罚，具有坦白情节。对于辩护人提出王辉具有自首情节的辩护意见，经查，王辉系被抓获归案，不具有投案的主动性，不宜认定为自首。该意见与事实不符，本院不予采纳。 综合考量本案犯罪性质、事实情节及公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百七十一条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年，合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月22日起至2027年7月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人王辉违法所得93.3万元，发还被害人张某20万元、王某13万元、王泽营9.5万元、李德芹7万元、李树国5.3万元、李忠霞5万元、王士臣5万元、谢发辉3.2万元、薛元喜3万元、刘善选2.1万元、李中太2万元、卞洪美2万元、盛友军2万元、张贵芬2万元、薛彦富1.5万元、陈世文1.4万元、张元现1.2万元、满忠美1.1万元、程香林1万元、王加福1万元、王明先1万元、魏代亮1万元、张长明1万元、高士莒1万元、刘春业1万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高同伟 人民陪审员  马海祥 人民陪审员  肖春合 二〇二〇年十二月十八日 法官 助理  李春玲 书 记 员  刘雅琳