辽宁省瓦房店市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0281刑初218号 公诉机关瓦房店市人民检察院。 被告单位大连鑫钰食品有限公司，住所地辽宁省瓦房店市闫店乡和平村。统一社会信用代码：912102817443852655。 法定代表人郭大为，系该公司经理。 诉讼代表人胡宝功，男，1960年5月19日出生，汉族，系该公司职员，现住辽宁省瓦房店市。 被告人高文学，女，1958年11月20日出生，汉族，初中文化，系大连鑫钰食品有限公司实际负责人，户籍地辽宁省瓦房店市，住辽宁省瓦房店市。因本案于2019年10月19日被刑事拘留；于2019年11月1日被逮捕。现羁押于大连市看守所。 指定辩护人王永锦，辽宁光莹律师事所律师。 瓦房店市人民检察院以瓦检公诉刑诉〔2020〕216号起诉书指控被告单位大连鑫钰食品有限公司、被告人高文学犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瓦房店市人民检察院指派检察员刘木军、代理检察员姚烨出庭支持公诉，被告单位大连鑫钰食品有限公司诉讼代表人胡宝功、被告人高文学及辩护人王永锦到庭参加诉讼。现已审理终结。 瓦房店市人民检察院指控：自2008年以来，大连鑫钰食品有限公司（实际负责人高文学）未经国家有关部门的批准，以公司生产、扩建需要资金周转为由，通过集资人“口口相传”、“以人传人”的宣传方式，以借款之名向34名社会不特定对象吸收存款数额共计人民币350.60万元，已偿还本金人民币19.00万元，已偿还利息人民币14.672万元，造成损失金额316.928万元。现大连鑫钰食品有限公司因为资金链断裂，无力返还所吸收资金。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告单位大连鑫钰食品有限公司、被告人高文学非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为破坏了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告单位大连鑫钰食品有限公司诉讼代表人胡宝功、被告人高文学对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。 被告人高文学的辩护人提出如下辩护意见：高文学无前科、认罪认罚，出借人有一定责任，被告单位已偿还了部分借款及利息。 经审理查明，自2008年以来，被告大连鑫钰食品有限公司（实际负责人为被告人高文学）未经国家有关部门批准，以公司生产、扩建需要资金周转为由，通过投资人“口口相传”、“以人传人”的宣传方式，以借款之名向31名社会不特定对象吸收存款共计人民币350.60万元，已偿还本金人民币19.00万元，已偿还利息人民币14.672万元，造成投资人经济损失人民币316.928万元。现大连鑫钰食品有限公司因为资金链断裂，无力返还所吸收存款。 被告人高文学于2019年10月16日被公安机关抓获，2019年10月16日至10月19日羁押于山东省威海市文登区看守所。 上述事实有公诉机关出示的下列证据证实： 1、案件来源、到案经过、临时羁押证明证实，本案来源及被告人高文学系被抓获到案、2019年10月16日至10月19日羁押于文登区看守所。 2、人口基本信息、前科查询证明证实，被告人高文学已达到完全刑事责任年龄、无前科。 3、中国银行保险监督管理委员会大连监管局证明证实，中国银行保险监督管理委员会大连监管局未向大连鑫钰食品有限公司颁发过金融许可证。 4、企业机读档案登记资料证实，大连鑫钰食品有限公司于2003年1月20登记成立，法定代表人是郭大为，经营范围是饼干加工、销售。 5、证人郭某7证言证实,高文学和我是夫妻关系，郭大为和我是父子关系，大连鑫钰食品有限公司成立于2003年1月20日，法人是郭大为，经营范围是饼干加工、销售，公司由高文学负责日常管理。我听高文学说，总借款额为300多万，借款年利息是百分之十，具体借款都是高文学经办，郭大为不知道具体情况，但是他知道向社会借款的这件事。 借款用来厂房建设、购买设备，具体花销高文学知道。 6、证人郭大为证言证实，我是大连鑫钰食品有限公司法定代表人，大连鑫钰食品有限公司日常管理和实际经营是我母亲负责的，我只是帮助公司跑跑业务、在公司车间干活。 我们家的钱都是我妈高文学负责管理，借钱的事我知道，但是我没有参与，都是我妈高文学一手经办的，借了多少钱，向谁借的钱我也不知道。 7、证人郭某8证言证实，高文学和郭某7在瓦房店市开了一个名为大连鑫钰食品有限公司的食品加工厂，现在公司的法定代表人变更为郭大为，高文学是公司的实际负责人，公司的日常管理都是高文学。2015年左右，高文学说她的公司需要资金周转，找我帮她借些钱，她给10%的年利息。我找到我大哥郭某1、侄子郭某6、妹妹郭某4帮高文学借钱了。 8、证人王某1证言证实，高文学系大连鑫钰食品有限公司的实际负责人。 9、被害人高某等人陈述、收据复印件、银行流水、银行回单、账户交易明细、大连名仕联合会计师事务所审计报告证实，被害人林某1借款98000元、实际损失98000元；被害人林某2借款14000元，实际损失14000元；被害人林某3借款558000元，实际损失558000元；被害人郭某2借款234000元，实际损失234000元；被害人姜某1借款80000元，实际损失80000元；被害人姜某2借款40000元，实际损失36000元；被害人邹某借款60000元，实际损失34000元；被害人姜某3借款15000元，实际损失15000元；被害人战兰芝借款50000元，实际损失45000元；被害人姜某4借款45000元，实际损失40000元；被害人姜某5借款30000元，实际损失30000元；被害人马某借款50000元，实际损失50000元；被害人高某借款50000元，实际损失50000元；被害人由运霞借款110000元，实际损失110000元；被害人蔡某1借款10000元，实际损失10000元；被害人郭某3借款253000元，实际损失193000元；被害人蔡某2借款10000元，实际损失10000元；被害人郭某1借款100000元，实际损失90000元；被害人郭某4借款334600元，实际损失334600元；被害人郭某5借款260000元，实际损失260000元；被害人郭某6借款300000元，实际损失250000元；被害人卫某借款210000元，实际损失97500元；被害人刘某1借款45000元，实际损失40500元；被害人张某1借款50000元，实际损失41280元；被害人刘某2借款100000元，实际损失60000元；被害人赵某借款130000元，实际损失130000元；被害人张某2借款43400元，实际损失43400元；被害人张某3借款16000元，实际损失16000元；被害人季某1借款50000元，实际损失50000元；被害人张某4借款70000元，实际损失69000元；被害人董某借款90000元，实际损失80000元。 10、被告人高文学供述证实，我在瓦房店市开了一个大连鑫钰食品有限公司，我儿子郭大为是法人。 从2008年开始，因为厂房需要翻新，我想把学校买下来扩建成厂房，但是投资不够。身边的人知道我家做买卖需要用钱，他们手里有闲钱都主动送给我用，我答应给他们每年10%的利息，大部分人给我现金，还有一小部分把钱转到我儿子郭大为的银行卡上。我给他们写收据，加盖大连鑫钰食品有限公司的公章，我签了名字，还写上郭某7的名字，然后盖上小印鉴。这些钱没有入账，公司所有账目查询不到我以公司名义借的款。他们借给我的钱都是用于厂子生产经营还有翻新厂房了，买设备没有发票，我没有证据证明。开始有些人把钱某在我这里，都拿到利息了，这些人就开始在村里和身边人公开宣传，别人听见了都觉得挺好就开始把钱借给我用。大连鑫钰食品有限公司没有银保监局颁发的金融许可证。我名下没有财产，现在还欠钱，我没有还款能力。 入所健康检查表等证据对本案的事实及情节予以佐证。 上述证据均经庭审宣读、出示、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以确认。 本院认为，被告单位大连鑫钰食品有限公司、被告人高文学未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款，给存款人造成直接经济损失316.928万元，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控大连鑫钰食品有限公司、高文学的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对高文学的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。高文学如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；大连鑫钰食品有限公司部分退赔被害人经济损失，对大连鑫钰食品有限公司、高文学酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第三项、第三款的规定，判决如下： 一、被告单位大连鑫钰食品有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元； （罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人高文学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月19日起至2022年11月15日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告单位大连鑫钰食品有限公司于本判决生效后十日内向各被害人退赔经济损失（祥见退赔发还清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审 判 长  周发慎 人民陪审员  冷 敏 人民陪审员  卫茂林 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  宋 琳 被告单位大连鑫钰食品有限公司向各被害人退赔经济损失清单： 向林某1退赔人民币98000元、向林某2退赔人民币14000元、向林某3退赔人民币558000元、向郭某2退赔人民币234000元、向姜某1退赔人民币80000元、向姜某2退赔人民币36000元、向邹某退赔人民币34000元、向姜某3退赔人民币15000元、向战兰芝退赔人民币45000元、向姜某4退赔人民币40000元、向姜某5退赔人民币30000元、向马某退赔人民币50000元、向高某退赔人民币50000元、向由运霞退赔人民币110000元、向蔡某1退赔人民币10000元、向郭某3退赔人民币193000元、向蔡某2退赔人民币10000元、向郭某1退赔人民币90000元、向郭某4退赔人民币334600元、向郭某5退赔人民币260000元、向郭某6退赔人民币250000元、向卫某退赔人民币97500元、向刘某1退赔人民币40500元、向张某1退赔人民币41280元、向刘某2退赔人民币60000元、向赵某退赔人民币130000元、向张某2退赔人民币43400元、向张某3退赔人民币16000元、向季某1退赔人民币50000元、向张某4退赔人民币69000元、向董某退赔人民币80000元。