浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0604刑初539号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人董彩静，女，1973年6月28日出生于绍兴市上虞区，汉族，初中文化，个体经营户，户籍地绍兴市上虞区，现住绍兴市上虞区。因本案于2020年1月6日被取保候审。经本院决定，于2020年12月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人孟晓阳，浙江鉴水律师事务所律师。被告人吴烨钏，曾用名吴锹钫，女，1988年11月5日出生于绍兴市上虞区，汉族，大专文化，户籍所在地绍兴市上虞区，现住绍兴市越城区。因本案于2019年12月27日被取保候审。经本院决定，于2020年12月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人吴纪国，浙江曹娥江律师事务所律师。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2020〕1258号起诉书指控被告人董彩静、吴烨钏犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，后因发现本案不适宜适用简易程序，转为适用普通程序，于2020年9月15日、12月22日二次公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员朱永兴、谢淑琴出庭支持公诉，被告人董彩静及其辩护人孟晓阳、被告人吴烨钏及其辩护人吴纪国到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市上虞区人民检察院指控，2016年11月至2017年1月期间，被告人董彩静、吴烨钏经葛徐江介绍，投资珠海锦濠投资有限公司开发的金骏国际外汇理财产品并成为会员，后董彩静、吴烨钏以绍兴市上虞区百官街道高丰家园东门禾美养生馆为办公场所，通过集中讲解、口口相传、微信群发布信息等途径向社会公开宣传，承诺投资金骏国际外汇理财产品能够获得高额回报，向杨某、梁某1、解某等81人社会不特定对象吸收资金合计人民币308万余元（含集资参与人前期集资款获得的收益再参与集资的资金130万余元），并将上述资金通过银行转账、ＰＯＳ机刷卡等方式转入石祺（另案处理）、刘飞（另案处理）等人个人银行账户，石祺又将相关款项通过银行转账方式转入刘飞、李乐生（另案处理）的个人银行账户。案发前，已归还本金合计人民币150万余元。案发前，被告人董彩静退还赃款62万元。2019年12月26日，被告人吴烨钏向绍兴市公安局上虞区分局自动投案，并如实供述自己的犯罪事实；2020年1月2日，被告人董彩静向绍兴市公安局上虞区分局自动投案，并如实供述自己的犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人董静彩、吴烨钏违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过集中讲解、微信群发布信息等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付高额回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人董静彩、吴烨钏在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人董静彩、吴烨钏犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。故提请本院依法判处，并建议对被告人董彩静判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，缴纳全部罚金后可适用缓刑；建议对被告人吴烨钏判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元，缴纳全部罚金后可适用缓刑。被告人董彩静、吴烨钏对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人董彩静的辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实亦无异议，对量刑部分提出的辩护意见是：被告人董彩静是从犯，系自首，且主动赔付620000元，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。被告人吴烨钏的辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实亦无异议，对量刑部分提出的辩护意见是：被告人吴烨钏是从犯，系自首，属初犯，参与犯罪时间较短，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2016年11月至2017年1月期间，被告人董彩静、吴烨钏经葛徐江介绍，投资珠海锦濠投资有限公司开发的金骏国际外汇理财产品并成为会员，后董彩静、吴烨钏以绍兴市上虞区百官街道高丰家园东门禾美养生馆为办公场所，通过集中讲解、口口相传、微信群发布信息等途径向社会公开宣传，承诺投资金骏国际外汇理财产品能够获得高额回报，向杨某、梁某1、解某等81人社会不特定对象吸收资金合计人民币3085000元（含集资参与人前期集资款获得的收益再参与集资的资金1300000元），并将上述资金通过银行转账、ＰＯＳ机刷卡等方式转入石祺（另案处理）、刘飞（另案处理）等人个人银行账户，石祺又将相关款项通过银行转账方式转入刘飞、李乐生（另案处理）的个人银行账户。案发前，已归还本金合计人民币1500189元，尚有1584811元未归还。另查明，2017年1月21日至26日，被告人董彩静为归还集资款，向同案犯石祺打款620000元，相关集资参与人从中受偿集资款的10%，此受偿款项已包含在上述已归还本金人民币1500189元之内。又查明，2019年12月26日，被告人吴烨钏向绍兴市公安局上虞区分局自动投案，并如实供述自己的犯罪事实；2020年1月2日，被告人董彩静向绍兴市公安局上虞区分局自动投案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，被告人董彩静、吴烨钏在开庭审理过程中均无异议，并有被告人董彩静、吴烨钏供述，非同案共犯石祺的供述，证人梁某1、吴某1、吴某2、徐某1、张某1、徐某2、梁某2、沈某、陈某、马某、解某、杨某、李某1、刘某、钟某、徐某3、朱某、李某2、张某2、梁某3等三十三人的证言，金骏国际众筹理财项目”文字版宣传资料，上虞金骏国际被骗人员名单，银行账户交易明细、银行转账凭证，刑事判决书，情况说明，归案经过及被告人董彩静、吴烨钏身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人董彩静、吴烨钏违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过集中讲解、微信群发布信息等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付高额回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人董彩静、吴烨钏在共同犯罪中起次要作用，是从犯，均应依法减轻处罚；被告人董彩静、吴烨钏在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可依法从轻处罚。自愿认罪，且已退还部分本金，可对二被告人酌情从轻处罚。采纳辩护人提出的上述从轻、减轻处罚的辩护意见，其余辩护意见与事实与法律不符，本院不予采纳；二辩护人建议适用缓刑，本院不予照准。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董彩静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月二十二日起至二〇二一年十月二十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人吴烨钏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月二十二日起至二〇二一年十二月二十一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；三、未追回的赃款继续予以追缴，发还相应的集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章炳坤人民陪审员  陈一飞人民陪审员  邬娟君二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  王文洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。