文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0107刑初11号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人夏某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审，同年12月23日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人蔡向阳，重庆汇邦律师事务所律师。被告人邵某，女，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审，同年12月23日被依法逮捕。现羁押于本区看守所。指定辩护人刘杰，重庆远沐律师事务所律师。被告人沈某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月14日到案，同年7月30日被取保候审。辩护人石思忠，重庆文才律师事务所律师。被告人何某，女，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审。辩护人熊柏林、李青，重庆炜林律师事务所律师。被告人王某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审。辩护人陈鹏炜、朱军，重庆炜林律师事务所律师。被告人郭某，男，汉族。因涉嫌诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审。指定辩护人张威、蒋巧，重庆千品律师事务所律师。被告人徐某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审。指定辩护人廖晨熙，重庆西弥斯律师事务所律师。被告人邓某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月7日被捉获，2019年7月30日被取保候审。辩护人张雷，重庆西弥斯律师事务所律师。被告人彭某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月15日到案，2019年7月30日被取保候审。辩护人徐双双，重庆禾子律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2020]11号起诉书指控被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。审理中，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑变诉[2020]Z45号变更起诉书变更指控了部分事实。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官胡学成、检察官助理王永骁出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年8月，奈思佳商务信息咨询有限公司（以下简称奈思佳公司）注册成立，从2017年8月至2017年底，奈思佳公司在南岸区开展业务，2018年初搬至重庆市九龙坡区华润万象城B座17楼开展业务，法定代表人为杜然然，经营范围包括商务信息咨询、品牌推广、会议会展服务、展示展览服务、企业营销策划等。奈思佳公司下设商务一部、商务二部和行政部。商务一部、商务二部下辖多个商务经理，商务经理下辖多个主管，主管下辖多个业务员。商务经理从管理的团队业绩中提成1%至2.5%，主管从团队业绩中提成1.5%至3%，业务员从个人业绩中提成8%至12%。被告人邵某、沈某担任商务一部经理；被告人夏某担任商务二部经理，下辖被告人王某、何某、邓某、彭某等主管；被告人郭某担任二部经理，下辖主管被告人徐某。奈思佳公司员工通过天眼系统查询企业法人信息，由业务员按照话术向查询到的被害人拨打电话宣称可以零首付办理购车贷款或者零首付贷款，诱使被害人前来奈思佳公司洽谈。待被害人上门后，商务经理及主管负责与被害人进行洽谈，根据上门被害人贷款金额的不同，采取向客户谎称奈思佳公司与4S店、银行有合作关系，可以通过不实际购买车辆而获取相应的贷款资金，被害人只需根据贷款金额先行缴纳相应的定金，待贷款发放后该部分金额如数退还，奈思佳公司另行提取贷款金额的3%至5%作为佣金的方式诱骗被害人通过刷POS机、现金或者微信转账的方式缴纳定金等费用。待约定的贷款期限截止，被害人来催问办理贷款进度时，奈思佳公司由商务总监、经理、主管等管理人员，向被害人谎称一直在为客户办理贷款等方式的拖延手段，尽量不退或者少退被害人缴纳的定金，从而骗取钱款。被告人夏某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗22笔，金额共计人民币655161元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月8日，被害人卢某被夏某等人以上述方式骗取人民币25000元。2.2018年1月9日，被害人杨某被夏某等人以上述方式骗取人民币24700元。3.2018年1月11日，被害人杨某1被夏某等人以上述方式骗取人民币26890元。4.2018年2月8日，被害人刘某被夏某等人以上述方式骗取人民币25000元。5.2018年2月23日，被害人李某被夏某等人以上述方式骗取人民币23265元。6.2018年2月27日，被害人肖某被夏某等人以上述方式骗取人民币10980元。7.2018年2月28日，被害人杨某2被夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。8.2018年3月3日，被害人杨某3被夏某等人以上述方式骗取人民币2000元。9.2018年3月16日，被害人王某被夏某等人以上述方式骗取人民币10800元。10.2018年3月19日，被害人杨某4被夏某等人以上述方式骗取人民币21096元。11.2018年4月2日、4日，被害人李某被夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。12.2018年4月11日，被害人何某被夏某、李家鑫等人以上述方式骗取人民币50000元。13.2018年4月19日，被害人李某1被夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。14.2018年5月3日，被害人王某被夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。15.2018年5月4日，被害人李某2夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。16.2018年5月15日，被害人刘某1被夏某等人以上述方式骗取人民币49950元。17.2018年5月23日，被害人黄某被夏某等人以上述方式骗取人民币10800元。18.2018年5月23日，被害人吴某被夏某等人以上述方式骗取人民币24680元。19.2018年5月24日，被害人邹某被夏某等人以上述方式骗取人民币20000元。20.2018年5月28日，被害人刘某1被夏某等人以上述方式骗取人民币15000元。21.2018年6月2日、3日，被害人杨某5被夏某等人以上述方式骗取人民币15000元。22.2018年6月5日，被害人黄某1被夏某等人以上述方式骗取人民币50000元。被告人邵某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗24笔，金额共计人民币693684元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月16日，被害人邹某2被邵某等人以上述方式骗取人民币33145元。2.2018年1月17日，被害人金某被邵某等人以上述方式骗取人民币10000元。3.2018年1月17日，被害人吴某1被邵某等人以上述方式骗取人民币17630元。4.2018年1月30日，被害人王某被邵某等人以上述方式骗取人民币10470元。5.2018年2月10日、27日，被害人任某被邵某等人以上述方式骗取人民币8500元。6.2018年3月14日，被害人黎某被邵某等人以上述方式骗取人民币48680元。7.2018年3月19日，被害人谢某被邵某等人以上述方式骗取人民币51370元。8.2018年3月22日，被害人刘某2被邵某等人以上述方式骗取人民币47500元。9.2018年3月26日，被害人张某被邵某等人以上述方式骗取人民币38790元。10.2018年4月2日，被害人李某3被邵某等人以上述方式骗取人民币43395元。11.2018年4月13日，被害人曹某被邵某等人以上述方式骗取人民币53290元。12.2018年4月25日，被害人尹某被邵某等人以上述方式骗取人民币52290元。13.2018年5月3日，被害人周某被邵某等人以上述方式骗取人民币15280元。14.2018年5月5日，被害人刘某被邵某等人以上述方式骗取人民币21370元。15.2018年5月6日，被害人邓某被邵某等人以上述方式骗取人民币30000元。16.2018年5月9日，被害人赖某被邵某等人以上述方式骗取人民币17500元。17.2018年5月9日，被害人刘某3被邵戴洁等人以上述方式骗取人民币47024元。18.2018年5月12日，被害人赵某被邵某等人以上述方式骗取人民币4000元。19.2018年5月18日，被害人传某被邵某等人以上述方式骗取人民币25000元。20.2018年5月23日，被害人闫某被邵某等人以上述方式骗取人民币4000元。21.2018年5月24日，被害人殷某被邵某等人以上述方式骗取人民币44000元。22.2018年5月31日，被害人严某俊被邵某等人以上述方式骗取人民币28450元。23.2018年6月3日，被害人张某被邵某等人以上述方式骗取人民币20000元。24.2018年4月17日、6月5日，被害人廖某被邵某等人以上述方式骗取人民币22000元。被告人沈某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗14笔，金额共计人民币258820元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月2日，被害人唐某被沈某等人以上述方式骗取人民币13570元。2.2018年1月4日，被害人谢某被沈某等人以上述方式骗取人民币18560元。3.2018年1月18日，被害人陈某被沈某等人以上述方式骗取人民币10360元。4.2018年1月18日，被害人王某被沈某等人以上述方式骗取人民币2000元。5.2018年1月18日，被害人张某被沈某等人以上述方式骗取人民币12700元。6.2018年1月19日，被害人姚某被沈某等人以上述方式骗取人民币21360元。7.2018年1月6日、15日，被害人刘某3被沈某等人以上述方式骗取人民币10760元。8.2018年2月3日，被害人周某被沈某等人以上述方式骗取人民币21370元。9.2018年3月1日，被害人魏某被沈某等人以上述方式骗取人民币31380元。10.2018年3月1日，被害人余某被沈某等人以上述方式骗取人民币14320元。11.2018年3月6日，被害人谭某被沈某等人以上述方式骗取人民币10600元。12.2018年3月8日，被害人李某6被沈某等人以上述方式骗取人民币14860元。13.2018年4月4日，被害人谌某被沈某等人以上述方式骗取人民币50000元。14.2018年4月19日，被害人简某被沈某等人以上述方式骗取人民币26980元。被告人何某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗14笔，金额共计人民币233840元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月4日，被害人邹某2被何某等人以上述方式骗取人民币12800元。2.2018年1月9日，被害人孙某被何某等人以上述方式骗取人民币1000元。3.2018年1月18日，被害人刘某3被何某等人以上述方式骗取人民币10000元。4.2018年1月25日，被害人赵某被何某等人以上述方式骗取人民币37490元。5.2018年1月7日、16日，被害人罗某被何某等人以上述方式骗取人民币11000元。6.2018年2月1日，被害人杨某4被何某等人以上述方式骗取人民币10800元。7.2018年2月1日，被害人赵某2被何某等人以上述方式骗取人民币32780元。8.2018年1月30日、2月1日，被害人周某被何某等人以上述方式骗取人民币10800元。9.2018年2月6日，被害人明某被何某等人以上述方式骗取人民币20380元。10.2018年2月27日，被害人匡某被何某等人以上述方式骗取人民币15990元。11.2018年2月28日，被害人冉某被何某等人以上述方式骗取人民币25000元。12.2018年5月24日、25日，被害人张某被何某等人以上述方式骗取人民币20000元。13.2018年6月5日，被害人马某被何某等人以上述方式骗取人民币10800元。14.2018年5月31日、6月5日，被害人文某被何某等人以上述方式骗取人民币15000元。被告人王某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗10笔，金额共计人民币197570元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月18日，被害人刘某被王某、何某等人以上述方式骗取人民币10000元。2.2018年3月8日，被害人钱某被王某等人以上述方式骗取人民币10800元。3.2018年3月19日，被害人梅某被王某等人以上述方式骗取人民币10800元。4.2018年3月20日，被害人田某被王某等人以上述方式骗取人民币14600元。5.2018年3月22日，被害人谌某被王某等人以上述方式骗取人民币15800元。6.2018年4月3日，被害人许某被王某等人以上述方式骗取人民币20000元。7.2018年4月4日，被害人熊某被王某等人以上述方式骗取人民币10800元。8.2018年3月31日、4月4日，被害人张某被王某等人以上述方式骗取人民币50000元。9.2018年4月27日，被害人韩某被王某等人以上述方式骗取人民币30280元。10.2018年4月28日，被害人钱某被王某等人以上述方式骗取人民币24490元。被告人徐某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗7笔，金额共计人民币102508元。具体犯罪事实如下：1.2018年3月5日，被害人沈某1被徐某等人以上述方式骗取人民币14320元。2.2018年4月12日，被害人钟某被徐某等人以上述方式骗取人民币12430元。3.2018年4月19日，被害人陈某2徐某等人以上述方式骗取人民币21490元。4.2018年4月23日，被害人王某2被徐某等人以上述方式骗取人民币10000元。5.2018年5月21日，被害人刘某4被徐某等人以上述方式骗取人民币18768元。6.2018年5月22日，被害人丁某被徐某等人以上述方式骗取人民币15000元。7.2018年5月29日，被害人杨某4被徐某等人以上述方式骗取人民币10500元。被告人邓某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗7笔，金额共计人民币94280元。具体犯罪事实如下：1.2018年3月17日，被害人程2被邓某等人以上述方式骗取人民币10800元。2.2018年3月26日，被害人张某2被邓某等人以上述方式骗取人民币10000元。3.2018年4月12日，被害人周某1被邓某等人以上述方式骗取人民币32680元。4.2018年4月17日，被害人范某被邓某等人以上述方式骗取人民币10000元。5.2018年4月18日，被害人李某7被邓某等人以上述方式骗取人民币10800元。6.2018年4月20日，被害人李某8被邓某等人以上述方式骗取人民币5000元。7.2018年5月8日，被害人杨某4被邓某等人以上述方式骗取人民币15000元。被告人郭某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗2笔，金额共计人民币58780元。具体犯罪事实如下：1.2018年1月10日，被害人曾某被郭某等人以上述方式骗取人民币15800元。2.2018年3月28日，被害人何某2被郭某等人以上述方式骗取人民币42980元。被告人彭某在奈思佳公司工作期间，在明知奈思佳公司对外宣传的零首付车贷或零首付贷款业务系诈骗的情况下，其本人仍直接参与诈骗2笔，金额共计人民币35174元。具体犯罪事实如下：1.2017年9月29日，被害人陈某4被彭某等人以上述方式骗取人民币13384元。2.2018年1月9日，被害人唐某2被彭某等人以上述方式骗取人民币21790元。2018年6月7日，被告人夏某、邵某、王某、邓某、郭某、何某、徐某在九龙坡区华润万象城B座17楼奈思佳公司被公安机关捉获。2019年5月14日，被告人沈某被公安机关电话传唤到案。2019年5月15日，被告人彭某被公安机关电话传唤到案。上述被告人到案后均如实供述了其犯罪事实上述事实，被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，户籍信息、取保候审决定书、拘留证、逮捕证，警情记录，到案经过，辨认笔录及照片，营业执照，接受证据材料清单，被害人自述材料，收据、重庆奈思佳商务信息咨询有限公司合作确认书、金融投融资咨询服务协议，转账截图，微信聊天截图，POS机转账单，银行转账凭证、银行交易流水，业绩登记表，电话记录，电子物证检查工作记录，重庆奈思佳商务信息咨询有限公司组织架构图及人员结构简表，重庆奈思佳商务信息咨询有限公司规章制度等书证，中审众环会计师事务所司法鉴定意见书，提取笔录，情况说明，证人邓某、谭某、李某、邓某、刘某的证言，被害人卢某、肖某、邹某、唐某等人的陈述，被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某的供述等证据证实，足以认定。审理中，被告人沈某退赃人民币100000元，被告人何某退赃人民币25000元，被告人王某退赃人民币25000元，被告人郭某退赃人民币60000元，被告人徐某退赃人民币50000元，被告人邓某退赃人民币20000元，被告人彭某退赃人民币35174元。本院认为，被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，参与诈骗犯罪集团，骗取他人财物，其中被告人夏某参与诈骗金额人民币1206025元，被告人邵某参与诈骗金额人民币693684元，被告人沈某参与诈骗金额人民币258820元，被告人何某参与诈骗金额人民币233840元，被告人王某参与诈骗金额人民币197570元，被告人郭某参与诈骗金额人民币161288元，被告人徐某参与诈骗金额102508元，被告人邓某参与诈骗金额人民币94280元，数额均属巨大；被告人彭某参与诈骗金额人民币35174元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当对夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某减轻处罚，依法应当对彭某从轻处罚。被告人沈某、彭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人夏某、邵某、何某、王某、郭某、徐某、邓某到案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的指控成立。被告人沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某自愿退出部分赃款，被告人彭某自愿退出全部赃款，有悔罪表现，可予酌情从轻处罚。辩护人关于被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某系从犯的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人关于被告人夏某、邵某、王某、邓某有自首情节的意见，经侦查人员出庭作证，与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人关于被告人沈某、彭某有自首情节的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人关于被告人何某、郭某、徐某有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人关于被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某、彭某自愿认罪认罚的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人夏某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵1日，即自2019年12月23日起至2027年6月21日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人邵某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵1日，即自2019年12月23日起至2025年12月21日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人沈某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币十二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）四、被告人何某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）五、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）六、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）七、被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）八、被告人邓某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）九、被告人彭某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。）十、被告人彭某所退赃款人民币35174元发还被害人陈志云人民币13384元，发还被害人唐仕祥人民币21790元。十一、责令被告人夏某、邵某、沈某、何某、王某、郭某、徐某、邓某退赔被害人的经济损失（被告人所退赃款在其应退数额中予以扣除，不足部分由被告人继续退赔。被告人所退赃款按比例发还被害人。退赔款于判决生效之日起30日内退赔，各被告人应退赔金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建新人民陪审员  肖堂安人民陪审员  谢伯萍二〇二〇年十二月三十日书 记 员  李晶晶