江西省永修县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0425刑初112号公诉机关永修县人民检察院。被告人熊培虎，曾用名“熊小狗”，男，1969年8月10日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍地江西省永修县，现住江西省永修县。因涉嫌犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，于2019年9月17日被永修县公安局刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于永修县看守所。辩护人汪斌，江西名大律师事务所律师。被告人淦家明，男，1970年12月25日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍地江西省永修县，现住江西省永修县。因涉嫌犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，于2019年9月17日被永修县公安局刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于永修县看守所。辩护人周松柏，江西法正律师事务所律师。永修县人民检察院以永检公诉刑诉（2020）108号起诉书指控被告人熊培虎、淦家明犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。2020年8月31日，本院建议永修县人民检察院申请延期审理，补充侦查，同年9月25日永修县人民检察院重新移送起诉。永修县人民检察院检察员夏杨出庭支持公诉，被告人熊培虎及其辩护人、被告人淦家明及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年至2018年期间，被告人熊培虎、淦家明以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务、制造资金走账流水、虚假诉讼等手段，非法占有他人财物，具体如下：1、2015年11月28日，被害人杨某1从被告人熊培虎处借款3万元，并约定月息1毛，杨某1按熊培虎要求，写下借款6万元，月息2分的借条一张，并由被害人吴某、张某1担保。熊培虎在扣除3000元月利息后向杨某1支付现金27000元。后因杨某1未能如期还款，熊培虎于2016年1月1日、2016年2月28日、2016年10月13日，分别要求杨某1以利息转本金的方式出具三张现金借条，借条上均注明月息2分，并由吴某、张某1在三张借条上签名。2017年2月11日，熊培虎、淦家明前往杨某1家中找其还钱，后杨某1按熊培虎要求出具格式现金借条一张，借款金额为48600元，借条上注明月息2分。熊培虎则将杨某1农业银行卡和密码取走用于制造银行流水假象。2017年3月29日，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将杨某1、吴某、张某1起诉至本院。经判决，杨某1、张扬安、吴某应偿还本金143000元及利息28206.7元；杨某1另偿还熊培虎本金48600元及实际还清为止的利息。后经本院裁定，将杨某1位于永修县房屋作价45万元，交付熊培虎抵偿264700元债务。2018年1月份的某日晚，被告人熊培虎伙同淦家明等人通过罗某带路，前往永修县涂埠镇星火生活区杨某1家中讨要债务，在杨某1拒不开门的情况下，熊培虎等人强行进入杨某1家中，并将杨某1带至本院，后杨某1因拒不执行判决、裁定被本院司法拘留。2、2016年6月19日，被害人吴某从被告人熊培虎处借款2万元，月息1毛，吴某按熊培虎要求，写下借款4万元，月息2分借条一张。熊培虎扣除两个月利息4000元后向吴某支付现金16000元。2016年7月9日，吴某再次向熊培虎借款18000元，月息1毛，并按熊培虎要求，写下借款36000元，月息2分格式借条一张。熊培虎扣除两个月利息后向吴某支付现金14000余元。此后，吴某未能如期还款。熊培虎于2017年5月20日，要求吴某以利息转本金的方式出具格式现金借条一张，借条上注明月息3分，借款金额为3万元。2017年8月10日，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将吴某起诉至本院；2017年8月29日，本院民事裁定，查封吴某价值110000元的房产；后经本院调解，吴某支付12万元于熊培虎。3、2017年4月22日，被害人蔡某1从被告人熊培虎、淦家明处借款3万元，月息8分，蔡某1按熊培虎要求，写下借款6万元，月息3分格式借条一张，并由被害人田某在借条上签名。后熊培虎通过转账将6万元支付于蔡某1，蔡某1将虚增本金3万元及两个月利息4800元，通过微信转至田某、淦家明。2017年9月13日，因蔡某1未如期还款，熊培虎以民间借贷为由，将被害人蔡某1、杨某2（蔡某1前妻）、田某、李某1（田某妻子）起诉至本院；后经判决，蔡某1、田某应偿还60000元本金及至清偿之日止的利息。4、2017年5月10日，被害人朱某从被告人熊培虎处借款2万元，月息1毛，朱某按熊培虎要求，写下借款4万，月息3分格式借条一张，并由被害人田某、冯某在借条上签名。后熊培虎通过转账将4万元支付于朱某，朱某则按熊培虎要求，将虚增本金2万元及一个月利息2000元交于熊培虎。后朱某通过微信转账方式向熊培虎支付利息7900元。2018年5月10日，因朱某未如期还款，熊培虎以民间借贷为由，将朱某、冯某起诉至本院。经判决，朱某应偿还本金4万元及还清之日止的利息，后朱某母亲先后三次，通过微信转账方式向熊培虎偿还36000元。5、2017年5月25日，被害人黄某从被告人熊培虎、淦家明处借款3万元，月息1毛，黄某按淦家明要求，写下借款6万，月息3分格式借条一张，并由被害人田某在借条上签名。后淦家明通过转账将6万元支付于黄某，黄某则按淦家明要求，将虚增本金3万元及三个月利息9000元取现后交于淦家明。2017年9月13日，因黄某未如期还款，淦家明以民间借贷为由，将被害人黄某、袁某（黄某妻子）、田某、李某1（田某妻子）起诉至本院。后本院判决，四人应偿还本金6万元及还清之日止的利息。6、2017年6月14日，被害人郑某向被告人熊培虎借款1万元，月息1毛。熊培虎当日同意借款，但因保证人原因未借成。次日，郑某带孙万群再次找熊培虎，熊培虎以在南昌办事为由，要郑某找淦家明借款。当日，郑某按淦家明要求，写下借款2万元，月息3分格式借条一张，并由孙万群在该借条上签名。后淦家明通过转账将2万元支付于郑某，郑某则按淦家明要求，将虚增本金1万元及两个月利息2000元取现后交于淦家明。此后，郑某依约支付4000元利息，后因未如期支付，淦家明、熊培虎便以打电话、上门等方式进行催收。2018年3月7日，淦家明以民间借贷为由，将郑某起诉至本院，郑某母亲徐某1知道后，便通过其亲戚黎某向淦家明支付17000元借款，后淦家明到本院撤诉。7、2017年9月11日，被害人李某2在被告人熊培虎、淦家明处借款8万元，月息1毛。李某2按熊培虎、淦家明要求，写下借款16万借条一张，并由朱扬在借条上签名。后熊培虎将16万元转账至李某2，李某2则按熊培虎要求，将虚增本金8万元及利息8000元取现后交于熊培虎。2017年11月的某日，李某2向熊培虎、淦家明先行归还借款7万元。熊培虎则将16万元借据还给李某2，并要求李某2写下现金借款8万元，月利息3分格式借条一张，借款时间写2016年9月10日，出借人为淦家明。2018年1月8日，因李某2未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将被害人李某2、蔡某2（李某2妻子）起诉至本院。2018年1月9日，因起诉金额问题，淦家明与李某2在永修县鑫昊酒店发生冲突，经公安机关调解，由李某2支付18000元于淦家明，后淦家明向本院申请撤诉。8、2018年5月13日，被害人勒某、马某向被告人熊培虎借款20万元，月息6分，勒某按熊培虎要求，写下借款30万元，月息3分格式借条一张。被害人勒某、熊某（勒某妻子）、马某、史某（马某妻子）在借条上签名。后熊培虎转账30万至勒某，勒某将虚增本金10万元及第一个月利息12000元取现后交给熊培虎。勒某陆续支付39000元利息，并于2018年10月8日，向熊培虎归还10万元本金。2019年1月23日，因未如期还款，熊培虎将四被害人起诉至本院。经判决，四被害人应归还熊培虎20万元本金及还清之日止的利息。同年4月份，熊培虎了解到勒某向有关部门举报其“套路贷”情况，便通过马某将勒某约出来调解此事。同年4月28日，熊培虎、勒某、马某三方达成和解协议，勒某不再承担债务，20万元借款由马某偿还。为与本院起诉金额相同，同日熊培虎向马某出具10万元收条一张。9、2018年2月8日，被害人万某通过杜某1向被告人熊培虎、淦家明借款5万元，月利息1毛。万某按要求写下借款10万，月息3分格式借条一张，被害人万某、杜某1均在借款人处签名，后因万某无银行卡，淦家明转账10万元至杜某1，后杜某1将虚增本金5万元及第一个月利息5000元取现后交给淦家明。2018年7月17日，因万某未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将万某、涂某（万某妻子）、杜某1起诉至本院，后经本院调解，由万某偿还借款本金60000元，杜某1偿还借款本金40000元。10、2018年9月2日，被害人李某3经杜某2介绍向被告人熊培虎、淦家明借款4万元，月息1毛，李某3按要求写下借款8万元，月息3分借条一张，并由被害人赵某、杜某2作为担保人签字捺印。淦家明转账8万元至李某3，李某3将虚增本金4万元及利息8000元取现后交给淦家明。2018年12月3日，因李某3未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将赵某、杜某2起诉至本院。后经本院判决赵某、杜某2应偿还借款本金40000元及相应利息，后赵某、杜某2分别偿还22543元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述及辩解、被害人陈述、现场勘验笔录、音频资料等证据。公诉机关认为，被告人熊培虎以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务、制造资金走账流水、虚假诉讼等手段，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人淦家明以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务、制造资金走账流水、虚假诉讼等手段，骗取他人财物财产，数额巨大；被告人熊培虎、淦家明非法侵入他人住宅，应当以诈骗罪、非法侵入住宅罪追究二被告人的刑事责任。两被告人系共同犯罪，应数罪并罚。提请本院依法判处。被告人熊培虎辩称其没有诈骗，也没有非法侵入住宅，如果指控其犯虚假诉讼罪，其认可。其辩护人认为公诉机关认定事实不清，证据不足，适用法律错误，被告人熊培虎的行为不构成诈骗罪和非法侵入住宅罪，而应构成虚假诉讼罪。被告人熊培虎是主动投案，只是不认可构成诈骗罪和非法侵入住宅罪，但其对案件基本事实以及构成虚假诉讼罪不持异议，建议法庭对被告人熊培虎适用认罪认罚从宽制度，在有期徒刑三年以下量刑。被告人淦家明辩称对于过程其认可，虚假诉讼其认可，诈骗罪不认可，起诉指控的非法侵入杨某1住宅，其并没有进去。其辩护人认为公诉机关指控事实不清、证据不足、逻辑不清，被告人淦家明不构成诈骗罪，只构成虚假诉讼罪。关于指控被告人淦家明构成非法侵入住宅罪证据不足。被告人淦家明有主动投案情节，对事实也没什么异议，只是对罪名不认可。希望对被告人淦家明在有期徒刑一年左右量刑。经审理查明：2017年至2019年期间，被告人熊培虎、淦家明多次以捏造的事实向本院提起民事诉讼，妨害司法秩序、严重侵害他人合法权益，具体如下：1、2015年11月28日，被害人杨某1向被告人熊培虎提出借款3万元，熊培虎同意但提出利息为月息1角，根据行规借3万元要打6万元的借条，如按期还款只需还3万元本金及相应利息，如未按期还款则凭6万元的借条到法院起诉。杨某1听后表示同意，并按熊培虎的要求写了借款6万元、月息2分的借条一张，并由被害人吴某、张某1在借条上签名担保。熊培虎在扣除3000元月利息后向杨某1支付现金27000元。后因杨某1未能如期还款，熊培虎于2016年1月1日、2016年2月28日、2016年10月13日，分别要求杨某1以利息转本金的方式出具借款金额为27000元、8000元、48000元的三张现金借条，借条上均注明月息2分，并由吴某、张某1在三张借条上签名。2017年2月11日，被告人熊培虎与被告人淦家明前往杨某1家中找杨某1还钱，并告知杨某1截止当日欠熊培虎48600元，后杨某1按熊培虎要求出具格式现金借条一张，借款金额为48600元，借条上注明月息2分。熊培虎将杨某1农业银行卡和密码取走用于制造银行流水假象。2017年3月29日，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将杨某1、吴某、张某1起诉至本院。本院于2017年5月15日作出（2017）赣0425民初341号民事判决，判决杨某1、张扬安、吴某应偿还熊培虎借款本金143000元、利息28206.7元以及从2017年3月11日起按月息2分计算至借款还清之日止的利息；本院于2017年5月15日作出（2017）赣0425民初342号民事判决，判决杨某1偿还熊培虎借款本金48600元及从2017年1月12日起按月息2分计算至该款实际还清为止的利息。后因杨某1等人未能还款，熊培虎向本院申请执行，本院依法对三被害人采取了相关执行措施，后因杨某1、熊培虎在执行过程中达成协议，本院裁定，将杨某1位于永修县房屋作价45万元，交付熊培虎抵偿264700元债务，熊培虎偿还了该房剩余房贷后多余部分返还给了杨某1。2018年1月份的某日晚，被告人熊培虎伙同淦家明等人通过罗某带路，前往永修县涂埠镇星火生活区杨某1家中讨要债务，在杨某1拒不开门的情况下，熊培虎等人使用暴力手段强行进入杨某1家中。后将杨某1带至本院，杨某1因拒不执行判决、裁定被本院司法拘留。2、2016年6月19日，被害人吴某向被告人熊培虎提出借款2万元，借期2个月。熊培虎同意但提出利息为月息1角，根据行规要打4万元借条，并提前支付2个月利息。因杨某1之前借款时也是如此，吴某同意并打了一张4万元、月息2分的借条给熊培虎。熊培虎扣除两个月利息4000元后向吴某支付现金16000元。2016年7月9日，吴某再次向熊培虎借款18000元，月息1角，并按熊培虎要求，写下借款36000元、月息2分的格式借条一张。熊培虎扣除两个月利息后向吴某支付现金14000余元。此后，吴某未能如期还款。熊培虎于2017年5月20日，要求吴某以利息转本金的方式出具格式现金借条一张，借条上注明月息3分，借款金额为3万元。2017年8月10日，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将吴某起诉至本院；2017年8月29日，本院作出（2017）赣0425民初916号民事裁定，裁定查封吴某名下房产或冻结价值110000元的财产；后经本院调解，吴某支付12万元于熊培虎。3、2017年4月22日，被害人蔡某1向被告人熊培虎提出借款3万元，借期2个月。熊培虎同意但提出利息为月息8分，根据行规借3万元要打6万元的借条，如按期还款只需还3万元本金及相应利息，如未按期还款则凭6万元的借条到法院起诉。吴某听后表示同意并按熊培虎要求，写下借款6万元、月息3分的格式借条一张，并由被害人田某在借条上签名。后熊培虎通过转账将6万元支付于蔡某1，蔡某1将虚增本金3万元及两个月利息4800元通过微信转至田某、淦家明，后由二人转给熊培虎。2017年9月13日，因蔡某1未如期还款，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将被害人蔡某1、杨某2（蔡某1前妻）、田某、李某1（田某妻子）一并起诉至本院。本院于2018年3月20日作出（2017）赣0425民初1088号民事判决，判决蔡某1、田某偿还熊培虎借款本金60000元并自2017年4月23日起按照本金60000元，月利率2分计付利息至清偿之日止。4、2017年5月10日，被害人朱某向被告人熊培虎提出借款2万元，熊培虎同意但提出利息为月息1角，根据行规借2万元要打4万元的借条，如按期还款只需还2万元本金及相应利息，如未按期还款则凭4万元的借条到法院起诉。朱某听后同意并按熊培虎要求，写下借款4万元、月息3分的格式借条一张，并由被害人田某、冯某在借条上签名。后熊培虎通过转账将4万元支付于朱某，朱某则按熊培虎要求，将虚增本金2万元及一个月利息2000元交于熊培虎。后朱某通过微信转账方式向熊培虎支付部分利息。2018年5月23日，因朱某未如期还款，熊培虎以民间借贷纠纷为由，将朱某、冯某起诉至本院。本院于2018年6月13日作出（2018）赣0425民初647号民事判决，判决朱某偿还熊培虎借款本金4万元并承担自2017年5月11日起按年利率24%计算至还清之日止的利息，后朱某母亲先后三次，通过微信转账方式向熊培虎偿还36000元。5、2017年5月25日，被害人黄某向被告人淦家明提出借款3万元，借期3个月。淦家明表示同意但提出利息为月息1角，根据行规借3万元要打6万元的借条，如按期还款只需还3万元本金及相应利息，如未按期还款则凭6万元的借条到法院起诉。黄某听后同意并按淦家明要求，写下借款6万元、月息3分的格式借条一张，并由被害人田某在借条上签名。后淦家明通过转账将6万元支付于黄某，黄某则按淦家明要求，将虚增本金3万元及三个月利息9000元取现后交于淦家明。2017年9月15日，因黄某未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将黄某、袁某（黄某妻子）、田某、李某1（田某妻子）一并起诉至本院。本院作出（2017）赣0425民初1091号民事判决，判决四人偿还淦家明借款本金6万元并承担该本金自2017年5月25日起至实际还清之日止按月利率2%计算的利息。6、2017年6月14日，被害人郑某向被告人熊培虎借款1万元，月息1角。熊培虎当日同意借款，但因保证人原因未借成。同年6月15日，郑某带孙万群再次找熊培虎，熊培虎以在南昌办事为由，要郑某找被告人淦家明借款。当日，郑某找到淦家明，淦家明提出需翻倍打借条，如还清借款借条会归还。郑某听后同意并按淦家明的要求，写下借款2万元、月息3分的格式借条一张，并由孙万群在该借条上签名。后淦家明通过转账将2万元支付给郑某，郑某则按淦家明要求，将虚增本金1万元及两个月利息2000元取现后交于淦家明。郑某依约支付4000元利息后，因未如期支付，淦家明、熊培虎便以打电话、上门等方式进行催收。2018年3月7日，淦家明以民间借贷纠纷为由，将郑某起诉至本院，郑某母亲徐某1知道后，便通过其亲戚黎某向淦家明归还借款，后淦家明到本院撤诉。7、2017年9月11日，被害人李某2向被告人淦家明提出借款8万元。淦家明表示要月息1角，借8万元要打16万元的借条，第一个月的利息需立即支付，另需用李某2的银行卡刷16万元的银行流水。李某2同意并按淦家明要求，写下借款16万元借条一张，并由朱扬在借条上签名。后淦家明通过转账向李某2支付16万元，李某2则将虚增本金8万元及利息8000元取现返还给了淦家明。2017年11月的某日，李某2向淦家明先行归还借款7万元。淦家明则将16万元借据还给李某2，并要求李某2写下现金借款8万元、月利息3分的格式借条一张，借款时间为2016年9月10日，出借人为淦家明。2018年1月8日，因李某2未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将被害人李某2、蔡某2（李某2妻子）起诉至本院。2018年1月9日，因起诉金额问题，淦家明与李某2在永修县鑫昊酒店发生冲突，经公安机关调解，由李某2支付18000元于淦家明，后淦家明向本院申请撤诉。8、2018年5月13日，被害人勒某、马某向被告人熊培虎提出借款20万元。熊培虎告知二人借款的规矩，即借款20万元要打30万元的借条，并通过银行转账做30万元的流水，月息6分。二人听后提出疑问，熊培虎解释如果打20万元的借条，到时不还其只能到法院起诉20万元，法院支持的月息为3分，另起诉还会有诉讼费、律师费，所以借条上多打的金额把上述费用都计算在内。二人听后表示同意，勒某按熊培虎要求，写下借款30万元、月息3分的格式借条一张。被害人勒某、熊某（勒某妻子）、马某、史某（马某妻子）在借条上签名。后熊培虎转账30万元至勒某，勒某将虚增本金10万元及第一个月利息12000元取现后交给熊培虎。勒某支付了部分利息，并于2018年10月8日，向熊培虎归还10万元本金。2019年1月23日，因未如期还款，熊培虎将上述四人起诉至本院。本院于2019年3月27日作出（2019）赣0425民初220号民事判决，判决勒某、熊某、马某、史某向熊培虎归还借款本金200000元，自2018年9月24日至2018年10月8日按本金300000元，年利率24%支付利息；2018年10月9日以本金200000元，年利率24%支付利息直至付清本金之日止。同年4月份，熊培虎了解到勒某向有关部门举报其“套路贷”情况，便通过马某将勒某约出来调解此事。同年4月28日，熊培虎、勒某、马某三方达成和解协议，勒某不再承担债务，20万元借款由马某偿还。为与法院起诉金额相同，同日熊培虎向马某出具10万元收条一张。9、2018年2月8日，被害人万某通过杜某1向被告人淦家明借款5万元，淦家明表示同意但提出利息为月息1角，根据行规借5万元要打10万元的借条，如按期还款只需还5万元本金及相应利息，如未按期还款则凭10万元的借条到法院起诉。万某按要求写下借款10万、月息3分的格式借条一张，万某、杜某1均在借款人处签名，后因万某无银行卡，淦家明转账10万元至杜某1，后杜某1将虚增本金5万元及第一个月利息5000元取现后交给淦家明。2018年7月17日，因万某未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将万某、涂某（万某妻子）、杜某1起诉至本院，本院于2018年8月13日作出（2018）赣0425民初921号民事调解，由万某偿还淦家明借款本金6万元，杜某1偿还淦家明借款本金4万元。10、2018年9月2日，被害人李某3经杜某2介绍向被告人淦家明借款4万元，月息1角，李某3听了借款规矩后按要求写下借款8万元、月息3分的借条一张，并由被害人赵某、杜某2作为担保人签字捺印。淦家明转账8万元至李某3，李某3将虚增本金4万元及利息8000元取现后交给淦家明。2018年12月3日，因李某3未如期还款，淦家明以民间借贷纠纷为由，将赵某、杜某2起诉至本院。本院于2018年12月13日作出（2018）赣0425民初1514号民事判决，判决赵某、杜某2应偿还借款本金40000元并支付自2018年9月2日起按月利率2%计算至还清之日止的利息，后赵某、杜某2分别偿还22543元。另查明，被告人熊培虎、淦家明于2019年9月17日主动到公安机关投案。上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据证实：1、被告人熊培虎的供述和辩解，证实其在县城经营了瓷砖店和宾馆，其与淦家明相识很早，之间有经济往来。其偶尔会借钱给他人赚点利息。杨某1向其借过5次钱，第一次2015年底，向其借款6万，并约定月息2分。第二次2016年1月1日，向其借款2.7万。第三次2016年2月28日，向其借款0.8万。第四次2016年10月13日，向其借款4.8万。上述四次杨某1收到借款后均向其出具了借条，并均由吴某、张扬安进行担保。第五次2017年2月11日，杨某1向其借款4.86万，其是通过银行转账的方式借给杨某1的，杨某1出具了借条，吴某、张某1这次未作担保。杨某1累计向其借款19.16万元。后因仅支付了部分利息，其便将杨某1等人诉至法院。法院判决杨某1需偿还其本息共计27万元，杨某1将其房屋作价45万元进行抵偿还款。另因杨某1未履行法院判决，其让罗某留意杨某1行踪。一日，其和淦家明在县里洗脚，接到罗某的电话说看到杨某1回家了。其遂与淦家明驾车在杨家岭接上罗某一同到杨某1家。因杨某1未开门，其用肩膀将杨某1家门顶开，三人进入后在卧室找到杨某1。杨某1看到其与淦家明后未说话，后其将杨某1送至法院，杨某1当天被拘留。罗某此行是帮忙，未获利。2016年6月开始，吴某找其借过几次钱，其给的都是现金，大概10多万元。因吴某未能还款，2017年8月10日其将吴某诉至法院，后双方当庭调解，吴某父亲替他还了11.9万元。2017年4月22日，蔡某1向其借款6万元，由田某担保。蔡某1向其出具借条，田某亦在借条上签名，其向蔡某1转款6万元。后因蔡某1未能还款，其诉至法院，法院判决二人归还借款6万元及利息，但二人现在也没还清。2018年3月份，勒某到法苑宾馆找其借款10万元，勒打了借条后，其给勒10万元现金；2个月后，勒和马某一同到法苑宾馆找其借款30万元，勒打了张30万元的借条，马某及二人妻子均在借条上签字，其转账30万元给勒，勒取款11.2万元给其，说是还第一次借款的本息；2018年7月勒和勒的儿子再次到法苑宾馆找其借款8万元，一、两个月后勒还了其18万元，剩余的20万元勒说是马某用的，应该由马某还款，其遂诉至法院。2018年9月，杜某2介绍李某3到其处借钱，其没钱就把淦家明带到杜某2店中，李某3向淦家明借款4万元，杜某2担保。具体的借款过程不清楚。上述借款都是在借款时就扣除了第一个月的利息。利息一般是2到3分。2、被告人淦家明的供述和辩解，证实其与熊培虎关系很好。2018年9月，熊说有人要借钱，问其是否有钱借。其说需要看情况，熊遂开车带其到杜某2的店里，杜某2说李某3要借钱，由赵某、杜某2担保。其同意后，杜某2跟李某3说借4万要打8万的条子，利息写3分，实际按1毛付息，借两个月要先扣除2个月的利息，如按时还款只需按4万本金和相应利息还款，如不按时还，将拿8万的借条去法院起诉。李某3写了8万的借条，杜某2、赵某也签字，其用手机转了8万给李某3，李某3取现4.8万给其。后李某3不还钱其将三人诉至法院。黄某在其处借款6万元，约定月息5分，借条上写的是3分，田某也在借条上签名，其向黄某转款6万元，后黄某没还钱，其诉至法院。其知道杨某1在熊培虎处借钱未还，一日熊打电话给其说杨某1在家，让其过去，其就到了杨某1家，看到熊、罗某在现场，熊说法院的人马上到，三人就在楼下等。过了一会熊说法院的人马上就来了，就让其先回去了。蔡某1向熊培虎借钱的事其也知道。3、被害人勒某的陈述，证实其与马某知道熊培虎是专门放高利贷的，2018年5月13日，二人找到熊借款20万元，月息6分，熊要求其打30万的借条，月息3分，熊的解释是这样好算账，勒按要求写了借条，马某是保证人。熊向其转账30万元，并开车带其去银行，其取现11.2万元给熊。剩余的钱除了被他人骗的15万外，都付了利息。后期熊上门催债，其还了10.6万，后因无力偿还，熊将其与马某等人诉至法院。2018年8月，其和儿子在熊处借款6万元，打了8万的借条，月息6分，这笔借款和第一笔借款还款时一并还了。第一笔借款，因其到司法机关报案，熊约其与马某调解，双方签订协议。4、被害人马某的陈述，证实其和勒某找熊培虎借款20万，熊跟勒说了借款的行规，勒同意后打了30万的借条，其以及二人妻子都在借条上签字。后熊和勒去办了转账手续，实际到手18.8万，第一个月的利息借款时已经扣除，后续利息是勒负责给的，9月的利息其转了几千给勒，后来没钱还了，熊把其等人诉至法院，后来勒到司法机关报案，熊为了平息事情，约其与勒二人协商，约定勒已经还了10万，剩余债务由其负担，为了证据能一致，熊向其出具一张10万的收条，但并未收其钱，剩余的10万由其承担。5、被害人杜某2的陈述，证实其介绍了徐某2、李某3、慧（微信名）向淦、熊借钱，其第一次接触二人是2018年5月28日，徐某3在其店内联系熊，熊和淦就一同到其店里，熊向徐某3介绍了行规（借款需找一个担保人，借多少钱需翻倍打借条，所借钱款需银行转账，金额需与借条上的数额一致，多转的钱要马上取现返还，月息一毛，但借条上写2、3分，借钱时要扣除第一个月的利息），徐某3同意并打了借条，其在借条上签字，熊要了徐某3的银行账号给淦，淦给徐某3转账2万，熊让徐某3取现1.1万给熊，事后徐某3本息共还了熊一万七八千。这次借钱是以淦的名义借，熊负责收利息，他们借款和收利息都是分开操作的，这样徐某3如不还钱，淦就可以拿借条和转账记录去起诉，而徐某3则没有证据证明向淦支付了高额利息。2018年9月，李某3向其借钱，其联系熊，熊、淦到其店里。熊跟李某3介绍了借款的规则，李某3同意并出具了一张8万的借条给淦，月息2-3分，其与赵某作为担保人在借条上签字。淦随即向李某3转款8万元，李某3银行取现4.8万元给其转交淦，李某3实际到手的钱只有3.2万元。此后因李某3不知去向，淦将其二人诉至法院。其在和淦的一次通话过程中将借款过程说了一遍并录音，后赵某将录音交至法院，淦当庭认账，并将诉请改成4万元。2018年8月，徐某2要借款，其联系熊，熊与淦一同到其店内，熊向徐某2说明借钱规则后，徐某2按熊的要求借2万写了4万的借条，其也签字担保，熊转4万给徐某2，后徐某2和熊、淦取钱去了。一个星期后，徐某2又需借款，熊、淦二人再次到其店内，熊说借3万要打6万的借条，加上上次的4万借条，干脆一起打10万的借条，徐某2同意，熊就把上次4万的借条还给徐某2，熊就给徐某2转账10万，后三人去银行取钱，因银行有限额，徐某2还通过微信转给其一部分钱，后由其取现给徐某2再交给熊、淦。其介绍“慧”这个人给熊后就没参与。此外，其知道郝勇、周峰、杨某1均被熊套路贷过。6、被害人黄某的陈述，证实其与田某、蔡某1等人是朋友，并知道田某等人在熊培虎、淦家明处借高利贷。2017年5月底，其与田某到熊的店里找熊，淦也在场。其提出借款3万用三个月，淦当场同意，但提出借3万要打6万的借条，月息一毛，并由田某担保。如其按时还款只需还3万及利息，如未按期还款淦则拿6万的借条去法院起诉。其同意并出具借条，借条载明的利息是月息3分，田某也在借条上签名担保。淦随即向其转账6万元，钱到账后其取现3.9万元（含三个月的利息9千元）给淦。后因其未能还清欠款，淦将其诉至法院，法院判决其归还借款6万元并承担2分的利息。另其知道田某、蔡某1、刘国生都在熊、淦那里借高利贷，借条上的借款金额都是实际借款金额的两倍，利息是一毛。7、被害人蔡某1的陈述，证实2017年4月底，田某带其找熊培虎借钱，淦家明也在场。其跟他们说借3万元用两个月，熊同意但提出根据行规借3万要打6万的借条，月息8分，还要田某担保。如其按时还款只需还3万及相应利息，不按时还的话熊会拿6万的借条到法院起诉。其同意并出具了借条，借条上载明的利息是月息3分，田某在借条上签名担保。熊拿到借条后向其转账6万元，其通过微信向淦及田共计转款3.48万元（含两个月的利息），后由二人转给熊。此后，因其无力还款，熊将其诉至法院，法院判决其归还借款6万及相应的利息。熊的虚假诉讼行为使其上了法院的征信黑名单。另其知道田某、黄某也在熊、淦处借高利贷，借条是实际借款数额的两倍。8、被害人田某的陈述，证实2016年底，其经人介绍找熊培虎借款，当时淦家明也在场。其提出借款2万，借期2个月。熊同意但提出利息是月息1毛，借2万要打4万的借条，2个月的利息要先行扣除。如其未按时还款，熊将拿4万的借条到法院起诉。其同意并出具了4万的借条，借条上载明的利息是3到4分。熊随即向其转款4万元，钱到账后其取现2.4万元给熊。后期其没钱还款，熊、淦二人到其家中催债，其父母帮其偿还了借款，所打借条其收回后撕毁。2017年4月22日，其带蔡某1去找熊借钱，淦当时也在场。蔡提出借款3万，借期2个月。熊同意，但提出借款的行规与其借款时一样。蔡同意并出具了6万的借条，载明的利息是月息3分，其签名担保。熊随即向蔡转款6万，钱到账后蔡取现3.6万（含两个月的利息）给熊。此后蔡未能还款，熊将其二人诉至法院。2017年5月25日，其带黄某找熊借钱，淦当时也在场。黄提出借款3万，借期3个月。淦同意，但提出借款的行规与其借款时一样。黄同意并向淦出具了6万的借条，借条载明的利息是月息3分，其签名担保。淦就让熊向黄转款6万元，钱到账后黄就取现3.9万元（含三个月利息）给熊。后黄还不起钱，淦将二人诉至法院。9、被害人杨某1的陈述，证实2015年11月底的一天，吴某、张某1陪其一起去找熊培虎借钱。其提出借款3万，借期一个月。熊同意，但提出根据行规借3万要打6万元的借条，月息一毛，吴某、张某1要担保。如其按期还款只需还3万及相应的利息，如未按期还款熊将拿6万的借条到法院起诉。其同意并出具了6万的借条，载明的月息是2分，吴某、张某1在借条上签名担保。后熊取款2.7万给其（扣除了第一个月的利息）。2016年2月底，因其未能还款，熊让其将利息打成一张8千元的借条，吴某、张某1在借条上签名担保。过了三个月其未能还款，熊又让其打了张2.7万的借条，吴某、张某1在借条上签名。又过了几个月，熊又让其打了张4.8万元的借条，吴某、张某1在借条上签名担保。2017年2月的一天，熊、淦找到其，说截止今天又欠熊4.86万元，让其出具一张4.86万元的借条，载明月息2分，并将其银行卡拿走制造虚假转账。此后，其没钱还款，熊凭借前四张借条把其与吴某、张某1一并起诉了，凭借第五张借条把其单独起诉了。法院都判决熊胜诉。其因此被法院拘留过两次，后将房子过户给熊。2018年1月份的晚上，熊、淦、罗某和一个中年男子到其家敲门，其没开，熊等人就把门撬开进入房屋，那名中年男子打了其一耳光。后把其带上车送到法院，法院把其拘留起来。另其知道吴某、张某1、罗某、邓辉、周峰等人都在他们那借过高利贷，借款的过程与其一样。10、被害人吴某的陈述，证实其与杨某1、张某1是同学。2015年11月底的一天，杨某1找到其与张某1，让二人为其的借款担保，二人均同意。三人遂到熊培虎处，杨某1提出借款3万。熊同意，但提出借3万要打6万的借条，利息一毛。如按期还款只需还3万及相应的利息，如未按期还款熊将拿6万的借条到法院起诉。杨某1同意，并出具了6万的借条，其二人在借条上签名担保。后熊取款2.7万给杨某1（扣除了第一个月的利息）。此后，其二人还为杨某1在熊的借款担保过三次，这三次杨某1实际上并没有拿到钱。熊后来将三人诉至法院，其二人工资被法院冻结过一段时间，杨某1被拘留过两次，后来把房子卖了才还的钱。2016年6月，其找到熊培虎借款2万，熊告知了其借款行规（与杨某1的借款过程一样）。其同意并出具了4万的借条，借条载明的利息是2分。熊给了其1.6万元。一个月后其又找熊借款1.8万元，打了一张3.6万的欠条给熊。熊给了其1.4万余元现金。此后其仅还了几千元利息，2017年5月，熊让其把利息打借条，其又打了一张3万的借条给熊。后来，熊将其诉至法院，其把房子卖了才还清借款。另其知道田某、张某1、周峰都在熊手上借过高利贷，借款过程与其一样。11、被害人张某1的陈述，证实其与杨某1、吴某是同学。2015年11月底的一天，杨某1找到其与吴某，让二人为其借款担保，二人均同意。三人遂到熊培虎处，杨某1提出借款3万。熊同意，但提出借3万要打6万的借条，利息一毛。如按期还款只需还3万及相应的利息，如未按期还款熊将拿6万的借条到法院起诉。杨某1同意，并出具了6万的借条，其二人在借条上签名担保。后熊取款2.7万给杨某1（扣除了第一个月的利息）。此后，其二人还为杨某1在熊的借款担保过三次，这三次杨某1实际上并没有拿到钱。熊后来将三人诉至法院，其二人工资被法院冻结过一段时间，杨某1被拘留过两次，后来把房子卖了才还的钱。2016年2月，其找到熊借款1万，熊告知了其借款行规（与杨某1的借款过程一样）。其同意并出具了2万的借条，借条载明的利息是2分。熊给了其9千元。其支付了2个月利息后无力偿还，其父亲帮其还清欠款。12、被害人赵某的陈述，证实2018年8月底的一天，李某3让其陪同去借款。二人到杜某2店后不久熊培虎、淦家明也到店内。杜跟淦说李某3想借4万，淦问杜是否告知李某3借款行规，杜说告知了。淦就让李某3写借条。李某3写了一张8万的借条，其与杜都在借条上签名。后淦向李某3转账8万，其提出质疑，李某3解释说这是他们放款的一个条款，借多少就还多少。其向淦询问李某3借4万为什么写8万的借条，淦说借多少就还多少。后淦让杜陪李某3去取钱，其事后才知道李某3取现4.8万给淦，实际到手只有3.2万。过了几个月，其接到淦的电话说李某3跑了，让其和杜商量怎么还钱，如二人不还，去法院起诉是要二人还8万的。后其二人未还钱，淦将二人诉至法院，要求归还借款8万元及利息。后法院判决二人向淦支付本金4万及利息。其与杜按法院判决履行了。13、被害人杜某1的陈述，证实2017年2月，其找熊培虎借钱，熊叫来了淦家明问是否愿意借2万。淦同意后，熊告知其根据行规借2万要打4万的借条，月息一毛。如按时还款只需还2万和相应的利息，如未按期还款则拿4万的借条到法院起诉。其同意并出具了4万的借条，借条载明的月息是3分。熊随后向其转款4万元，其取现2.2万给熊。这笔借款其不久还清了。2018年1月，其再次借款5万，熊、淦商议后同意借款，借款过程与第一次一样，其借5万打了10万的借条，实际到手只有4.5万，不到一个月其还清借款。2018年2月，其带万某找熊借款5万，熊、淦经商议这次由淦出借5万给万某。借款过程与其借款一样。万出具了10万的借条给淦，载明的利息是3分，其签名担保。因万没有银行卡，淦将10万元转至其账户，后其取现5.5万给淦。因万后期未还款，淦将其等人诉至法院，法院判决偿还10万借款和利息。14、被害人朱某的陈述，证实2017年5月的一天下午，田某带其与冯某找熊培虎、淦家明借钱。其向熊提出借2万用一个月，熊同意但要田、冯二人担保，月息一毛，并需扣除第一个月的利息。另根据行规借2万要打4万的借条，如按时还款只需还2万和相应的利息，如未按期还款则拿4万的借条到法院起诉。其同意并出具了4万的借条，月息3分，田、冯在借条上签名担保。熊拿到借条后打了个电话，两分钟后其账上收到4万元，其返还熊2.2万元。此后因其只还了部分利息，熊将其诉至法院，法院将其列为失信人员，直到其母亲帮还清债务才解除。另李某2听说其在外面借高利贷也想去借，其把熊的借款规矩告知了李，李听后表示还是想借。其便带李找到熊，淦当时也在场，李提出要借8万，熊、淦又和李说了一遍借款的规矩。李同意并出具了16万的借条给淦，其在借条上签名担保。后熊、淦就带其、李到银行柜台转账，钱到账后李取现8.8万元给熊。此后，其听说熊、淦起诉了李。15、被害人冯某的陈述，证实2017年5月的一天，田某带其与朱某找熊培虎、淦家明借钱。朱某向熊提出借2万用一个月，熊同意但要其与田二人担保，月息一毛，并需扣除第一个月的利息。另根据行规借2万要打4万的借条，如按时还款只需还2万和相应的利息，如未按期还款则拿4万的借条到法院起诉。朱某同意并出具了4万的借条，月息3分，田、冯在借条上签名担保。熊拿到借条后向朱某转款4万元，朱某返还熊2.2万元。后因朱某未能还款，熊到法院起诉了，其听说朱某家人帮还了钱。朱某借完钱不久，其因急用钱就和曹刚找到熊借钱，淦也在场。其提出借2万元，熊同意并说借款规矩与之前一样。其同意并向熊出具4万的借条，月息3分，曹刚签名担保。熊随后转账4万元到其账上，钱到账后其取现2.2万元给熊。其还了2万多的利息，本金没还。16、被害人李某2的陈述，证实2017年7、8月份的时候，朱某带其找熊培虎、淦家明借款。其提出借8万，熊、淦二人说借8万要打16万的借条，月息1毛，第一个月的利息要立即支付，另要用其的银行卡做一个16万的银行流水。其同意，并按熊的要求写了16万的借条给淦，朱某签名担保。后熊向其转账16万元，其取现8.8万元给熊。2017年11月，其找到熊、淦说先还7万，剩下的1万过段时间还。二人同意，让其打一张8万的借条，借款时间写2016年9月10日，16万的借条则由其收回撕毁。此后，因约定的1万元还款时间超期，淦将其起诉至法院，要求其偿还8万元及利息。双方为此发生争执，后其还了1.8万给二人。17、被害人郑某的陈述，证实2017年6月15日下午，其与孙万群、胡峰找熊培虎借钱，熊让其联系淦家明。其与淦碰面后提出借款1万，淦说要翻倍打借条，月息1毛。其就出具了2万的借条，载明的月息3分，孙万群签名担保。后淦向其转账2万元，其取现1.2万元（含2个月的利息）给淦，实际到手只有8千元。此后因其未还款，淦将其诉至法院。其母亲帮其还款后，淦就撤诉了。其知道朱某、李某2、冯某都在熊、淦那借过高利贷，借款时与其一样，都是翻倍打借条。18、被害人袁某的陈述，证实其系黄某的妻子。其因被限制高消费，才知道因黄某借款的事被起诉了。黄出狱后，其询问才知道黄是借3万，月息1毛，但借条写的是6万，月息3分，实际到手只有2.1万元。其与黄、田某等人曾到法院试图与熊培虎、淦家明调解，但熊、淦二人不同意。19、被害人李某4的陈述，证实其系田某的妻子。其事后才知道田某向熊培虎借了钱，具体借多少其不清楚。但知道是以砍头贷的形式借的钱，实际借到手的钱只有借条上的一半。后其与其婆婆帮田某还了8万元给熊。20、被害人史某的陈述，证实其系马某的妻子。2018年5月，马某、勒某向熊培虎借款20万。其不同意。后其听马说还是借了这笔钱，借款是借20万，月息6分，但借条写的是30万，如不还钱熊会拿30万的借条按月息3分到法院起诉。后因未如期还款，熊拿着30万的借条到法院起诉。勒感觉自己被骗就到相关机关举报这个事情。熊为了让勒撤案，就约其等人调解并打了一张假的10万元收条给马。21、证人蔡某2的证言，证实其系李某2的妻子。2017年9月李向熊培虎借了8万元。双方因为这个事闹到派出所，其才知道李借8万打16万借条的事情。22、证人徐某2的证言，证实2018年8月，其找杜某2借钱，杜推荐向熊培虎借。第二天其就在杜的店内见到熊培虎、淦家明，熊跟徐某2说明借款行规，借2万打了4万的借条，熊会转4万元到其账上，但其需取现2.2万元给熊（含第一个月的利息），如按时还款只需还2万及利息，不归还的话就拿着4万的借条去法院起诉。其按要求出具借条，杜签字担保。因熊没那么多钱就转账3万给其，其随即取现1.2万给熊后离开。一周后，其再次联系杜帮忙找熊借3万元，这次是熊一个人来的。熊提出将两次借款打一张10万元的借条，其同意并让杜签字担保。熊随即向其转账5万元，其拿了2.3万元现金给熊（含第一个月利息）。目前，借款本金没有还，只是通过淦家明付了一部分利息给熊。23、证人徐某3的证言，证实2017年下半年，其向熊培虎借款1万元。熊告知借1万要打2万的借条，月息1毛，2万元要通过银行转账给其，钱到账后其需向熊返回1万元并预付第一个月的利息。其同意并出具借条，借条上载明的月息为3分。熊随即向其转款2万元，其取现1.1万给熊。2018年6月，其和杜某2再次向熊借款1万元，熊、淦家明二人到杜某2店后，熊给其又说了一遍借款行规，其同意并出具借条，杜签字担保。但这次借条上载明的出借人是淦，但转钱的人是熊，其取现的1.1万元也是交给了熊。24、证人张某2的证言，证实其儿子张某1在熊培虎处借钱，熊到其家要债，后其还清借款。25、证人罗某的证言，证实2017年2月，邓辉带其到熊培虎处借钱。其提出借款5万，借期一个月。熊同意，但提出借5万要打10万的借条，月息一毛。如按时还款只需还5万和相应的利息，如未按期还款熊则拿10万的借条到法院起诉。其同意并出具了10万的借条，借条载明的利息是2分，邓辉签名担保。熊随后向其转款10万元，钱到账后其取现5.5万（含第一个月的利息）给熊。后其还清了该笔借款。2017年9月其又找熊借款5万，借款过程与第一次一样，半年后其母亲帮其还款。2017年6、7月，熊培虎让其留意杨某1行踪。一个月后的一天晚上，其看到杨某1回家，就电话告知熊。一个小时后，熊培虎与淦家明以及一中年男子开车赶来。其带三人到杨某1家门口，因杨某1不开门，熊叫中年男子把门撬开，进去后中年男子打了杨某1一耳光。其上前劝阻，后杨某1被三人带上车离去。其知道很多人在熊、淦手上借高利贷，借款过程与其一样。26、证人李某5的证言，证实其帮其儿子罗某向熊培虎还过5万元。27、证人徐某1的证言，证实其儿子郑某在淦家明处借钱，淦把其儿子起诉到法院，其借钱帮儿子还债，淦收到钱后到法院撤诉了。28、证人黎某的证言，证实其受小舅妈徐某1的委托，给了1.7万元给淦家明用于偿还郑某的债务。29、证人叶某的证言，证实2017年8月13日，朱某带其找熊培虎借钱，其提出借2万用1到2个月，熊同意并打了个电话，几分钟后淦家明赶了过来。淦跟其说借2万要打4万的借条，月息1毛，如按说好的规矩还利息和本金就没别的事，如还不清则按借据上的金额到法院起诉。因来的时候朱某跟其说过这些事情，其就同意并向淦出具4万的借条，借条上写的月息是3分，朱某也签名担保。后淦向其转账4万元，其返回了淦2.2万元。2018年4月1日，因其还不起利息，淦逼的急，其提出再借1万来还前一笔借款的利息。淦同意，并让其再找个担保人。其下午带着潘某找到淦，淦让其按规矩写2万的借条。其出具了借条，载明的利息是3分，潘某签名担保。淦向其转账2万元，其取现给淦1.5万元（其中4千是上笔借款的利息，1千是本次借款的利息）。2018年5月，因其实在还不起钱，淦、熊找到其，称带其找人再借5万来还他们的欠款，其同意。2018年6月8日，熊、淦二人把他介绍给黄小海，其向黄借款5万，借条也是翻倍写的10万，后其用借到的钱归还了淦的借款。后期，因其无力偿还黄小海的借款，黄将其诉至法院。30、证人潘某的证言，证实2018年4月，其陪叶某到淦家明处借钱。其听到淦跟叶某说借1万要打2万的借条，月息1毛。他们谈好后，叶某就写好借条，让其在借条上签名。后淦向叶某转款2万，叶某取现1.5万给淦。叶某告诉其这1.5万中的5千是上次借款的利息以及这次借款第一个月的利息，1万元是淦做的银行流水。31、证人杨某3的证言，证实2017年5月1日，杜芳喜带其、胡仁运找熊培虎借款。其提出借款4万元，熊同意但告知其借钱的规矩，月息5分，借条上的金额要高于实际借款金额，熊会向其转账借条上载明的金额，其需将多转的钱返还。其遂向熊出具了5万的借条，借条上的月息为3分，胡仁运签名担保。熊向其转款5万后，其返还了1.2万给熊。此后，因其还不起钱，熊还让其打了一张3万的借条抵利息。2017年5月19日，其向淦借款2万元，淦同意但要求其出具4万的借条，月息1毛。其出具借条后，淦向其转款4万，其返还2.2万给淦。2017年5月28日，其再次向淦借款2万元，借款过程与上次借款一样。32、证人柳某的证言，证实其系田某的母亲。其从其儿子处得知，田某在熊培虎处借款2万，月息1毛，但借条写的是4万，实际到手只有1万多。另田某还帮黄某、蔡某1等人担保向熊借款。熊培虎与淦家明多次到其家要债，并称如主动还款只需还借的钱，不还的话他们就去法院双倍金额起诉。其就凑了8万多元还给了熊、淦。33、常住人口信息，证实二被告人身份情况。34、归案情况说明，证实二被告人的到案情况。35、录音光盘，证实杜某2与被告人关于借款情况的录音通话内容。36、现场勘验笔录及照片，证实非法侵入住宅案的现场情况。37、调取证据通知书、清单、接收证据清单、借条、微信转账记录、传票、民事诉状、民事判决书、民事裁定书、执行通知书，证实二被告人与各借款人间的借款情况以及二被告人到法院起诉后的判决、调解、撤诉及执行情况。38、调取证据通知书、清单、银行流水，证实二被告人及各借款人的银行流水、转账情况。本院认为，被告人熊培虎、淦家明分别多次以捏造的事实提起民事诉讼，其中大部分诉讼经本院开庭审理后作出民事判决或民事调解，部分案件采取了保全措施、执行措施，严重干扰了正常的司法活动并侵害了他人合法权益，情节严重，二被告人的行为均已构成虚假诉讼罪。被告人熊培虎、淦家明未经他人许可，非法强行闯入他人住宅，二被告人的行为均已构成非法侵入住宅罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的部分罪名成立。被告人熊培虎、淦家明犯数罪，应当数罪并罚。关于二被告人及其辩护人提出不构成诈骗罪的辩护意见。经查，本案中各被害人在借款时，二被告人均明确告知需虚增金额打借条的情形，以及未按期还款的后果，各被害人在知悉后仍继续借款并出具借条，二被告人并未使用虚构事实、隐瞒真相的方法使被害人陷入错误认识，故二被告人的行为不构成诈骗罪，对该辩解及辩护意见予以采纳，对公诉机关指控的该项罪名予以调整。关于二被告人及辩护人提出不构成非法侵入住宅罪的辩护意见。经查，二被告人在被害人拒不开门的情况下，使用暴力手段强行进入被害人家中，二被告人的行为均构成非法侵入住宅罪，对该辩解及辩护意见不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款、第三百零七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一、三款，判决如下：一、被告人熊培虎犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。二、被告人淦家明犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人熊培虎的刑期自2019年9月17日起至2023年9月16日止；被告人淦家明的刑期自2019年9月17日起至2023年3月16日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  叶方恺审 判 员  郭世锟人民陪审员  刘清其二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  朱紫婷