广东省惠州市惠阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1303刑初925号公诉机关惠州市惠阳区人民检察院。被告人姜某斤，男，1986年3月10日出生，汉族，小学文化，户籍地贵州省紫云苗族布依族自治县******葡萄地组，公民身份号码：522************512。因本案于2020年8月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。指定辩护人欧阳坤龙，广东惠泰（惠阳）律师事务所律师。惠州市惠阳区人民检察院以惠阳检刑诉〔2020〕147号起诉书指控被告人姜某斤犯信用卡诈骗罪，于2020年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年12月14日公开开庭审理了本案。惠州市惠阳区人民检察院指派检察员郭运强出庭支持公诉，被告人姜某斤及其辩护人欧阳坤龙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年7月10日许，被告人姜某斤和妻子女儿一起来到惠阳区永湖镇虎爪村委会埔矮仔菜场探望父母和岳父。期间，姜某斤的女儿说在外婆那里捡了一张银行卡，姜某斤遂将该银行卡放入自己的钱包。几天后，姜某斤持该银行卡到银行柜员机尝试输入被害人魏方计的微信支付密码（姜某斤曾帮魏方计用手机操作转账，故知道魏方计的微信支付密码），发现与该银行卡密码一致，银行卡内有余额人民币12500元。由于姜某斤和魏方计是亲戚关系，姜某斤怕被警察查出来就不敢亲自去取钱，于是姜某斤就找来唐程玉和“甲男子”（均在逃）帮忙取钱。2020年8月3日18时许，姜某斤伙同唐程玉和“甲男子”驾驶一辆车牌为粤L*****的白色众泰汽车来到惠州市仲恺高新区******，由“甲男子”到附近的一间农商银行的柜员机取出现金人民币10000元。之后，姜某斤和“甲男子”于2020年8月4日凌晨4时许又驾车来到惠阳区镇隆镇的一间农商银行附近，由“甲男子”到柜员机取出现金人民币2500元。得手后，姜某斤分得人民币7500元，唐程玉和“甲男子”共分得人民币5000元。公诉机关认为，被告人姜某斤以非法占有为目的，拾得他人信用卡并伙同他人在自动柜员机（ATM机）上取款，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人如实供述，认罪认罚，退赃7500元，建议判处被告人姜某斤有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。公诉机关提交了物证、书证、被害人陈述、被告人供述、现场勘验笔录等证据证实。被告人姜某斤对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，认为被告人姜某斤因法律意识淡薄而涉嫌信用卡诈骗罪，知道自己的行为属犯罪后，主动退获得的赃款，归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，是初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，被害人魏方计是被告人姜某斤妻子的堂兄，被告人姜某斤的父母与被害人魏方计的父母同在惠阳区永湖镇虎爪村委会对面埔矮仔菜场务工。被害人魏方计的银行卡交由其母亲保管。2020年7月10日许，被告人姜某斤和妻子女儿（4岁）一起到上述菜场探望父母等人。期间，被告人姜某斤的女儿称在魏方计母亲那里捡到一张银行卡，被告人姜某斤遂将该银行卡放入自己的钱包。几天后，被告人姜某斤持该银行卡到银行柜员机尝试输入被害人魏方计的微信支付密码，因被告人姜某斤曾帮魏方计用手机操作转账，知道魏方计的微信支付密码，发现与该银行卡密码一致，银行卡内有余额人民币12500元。由于被告人姜某斤和被害人魏方计是亲戚关系，被告人姜某斤怕被警察查出来就不敢亲自去取钱，于是被告人姜某斤就找来唐程玉，唐程玉找来一名不知名的男子（均未到案）帮忙取钱。2020年8月3日18时许，被告人姜某斤伙同唐程玉和不知名男子驾驶粤L*****的白色众泰汽车来到惠州市仲恺高新区******，由不知名男子到附近的一间农商银行的柜员机取出现金人民币10000元。被告人姜某斤和不知名男子于2020年8月4日凌晨4时许又驾车来到惠阳区镇隆镇的一间农商银行附近，由不知名男子到柜员机取出现金人民币2500元。得手后，被告人姜某斤分得人民币7500元。经被害人报案，公安人员2020年8月6日在惠阳区永湖镇虎爪村委会对面埔矮仔菜场抓获被告人姜某斤，在被告人姜某斤处缴获人民币7500元，已发还被害人魏方计。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书；常住人口基本信息；到案经过；提取笔录及扣押笔录、发还清单；现场方位图、现场照片；被害人魏方计的陈述；证人梁某妹证言；监控视频截图；辨认笔录；被告人姜某斤供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人姜某斤以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人姜某斤到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条之规定，判决如下：一、被告人姜某斤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2021年2月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起一个月内付清。）二、责令被告人姜某斤退赔被害人魏方计人民币5000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李晓理人民陪审员  刘笑天人民陪审员  翁如莲二〇二〇年十二月十五日书 记 员  黄旭燕张恒彬附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（第一款）有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(三)冒用他人信用卡的；第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的;(四)其他冒用他人信用卡的情形。