湖北省武汉市硚口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0104刑初435号公诉机关武汉市硚口区人民检察院。被告人王佳，男，1983年3月28日出生，汉族，本科文化，无固定职业，户籍住址：湖北省武汉市硚口区。2009年2月27日因犯非法拘禁罪被广东省深圳市福田区法院判处有期徒刑七个月。因本案于2019年3月26日被刑事拘留，2019年4月30日被取保候审，2020年1月10日被逮捕。现羁押于武汉市硚口区看守所。委托辩护人周洋，湖北瑞通天元律师事务所律师。武汉市硚口区人民检察院以硚检二部刑诉[2020]108号起诉书指控被告人王佳犯诈骗罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市硚口区人民检察院指派检察员胡迪出庭支持公诉，被告人王佳及其辩护人周洋到庭参加诉讼。经武汉市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。武汉市硚口区人民检察院指控：2015年至2018年8月期间，被告人王佳虚构其开办公司从事抵押借款业务的事实，以高额利息为诱饵，骗取被害人李某1、刘某、黄某、林某、钟某通过支付宝、银行转账等方式给付的“投资款”，后王佳将其中部分资金投入股票市场。2018年8月，王佳因无法兑付承诺的高额利息和归还本金，编造公司亏损、变卖房产后偿还等借口拖延还款，直至2019年1月其逃匿后被害人报案。截止案发，王佳未偿还本金共计162.7万元，其中李某163.9万元、刘某20万元、黄某20万元、林某55万元、钟某5万元。2019年3月26日公安机关在湖北省鄂州市将被告人王佳抓获。王佳到案后称将上述资金在2018年6月至8月用于二十五倍股票杠杆投资并全部亏损。针对上述指控，公诉机关当庭宣读或出示了报案材料、抓获经过、破案经过、证券交易开户资料和股票账户明细对账单、银行交易明细、支付宝、微信转账记录、微信聊天记录、指认照片、电子邮件、通话记录、身份材料及刑事判决书、被害人李某1、黄某、刘某、林某、钟某的陈述、证人童某、陈某、蔡某、曹某1、李某2、曹某2的证言、被告人王佳的供述与辩解等证据。据此，认为被告人王佳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物后逃匿，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人王佳对公诉机关的指控不予认可，辩称起诉书指控其虚构开办公司不属实，其没有非法占有的故意，这些钱是其找被害人借的，不是诈骗，只是自己后来没有偿还能力。其没有对被害人承诺投资款，只是找他们借钱，其没有想过不还钱，其投资股票时不知道高倍杠杆是违法行为，对自己的能力过于自信，觉得自己可以赚钱，没有挥霍和占有的故意，去鄂州并不是为了藏匿或者逃跑，是为了找亲戚借钱。取保期间打工挣的钱也都还给被害人了。被告人王佳的辩护人提出如下辩护意见：起诉书的指控事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。1、被告人王佳主观上没有非法占有被害人财物的故意。2、被告人王佳在客观上可能对被害人说了一些谎话，但被害人并不是因为被告人说的谎话被骗而导致财产受损，其欺骗行为与结果之间没有因果关系。3、被告人王佳在案发前主动归还的财物不应计入诈骗的金额，对王佳所支付的利息应予以扣减。经审理查明：2015年至2018年8月期间，被告人王佳虚构其开办公司从事抵押借款业务、收益稳定无风险的事实，以月利率2%至3%的高额利息为诱饵，骗取被害人李某1、刘某、黄某、林某、钟某给付“投资款”，后王佳将其中部分资金投入股票市场。2018年8月，王佳因无法兑付承诺的高额利息和归还本金，编造公司亏损、变卖抵押物后偿还等借口拖延还款，在取得其名下房产的变卖款后仍谎称未取得，拒不归还被害人本金和利息，后逃匿至外地并变更联系方式。2019年1月中旬，被害人因无法联系王佳遂报案。截止案发，王佳未归还的金额共计1,170,488元，其中李某1447,618元、刘某16万元、黄某18万元、林某332,870元、钟某5万元。2019年3月26日公安机关在湖北省鄂州市将被告人王佳抓获。上述事实有公诉机关出示的下列证据证实：第一组证据：报案材料、抓获经过、破案经过，证实本案的案发经过及被告人王佳被抓获归案的事实。第二组证据：被告人王佳的供述。其供认：其没有注册过金融公司，林某、李某1、黄某、刘某等人知道其做贷款业务，其拿他们的钱去办“过桥业务”，给他们两个点的利息。2016年10月其投了几十万到“E租宝”上，亏了几十万，之后其把从林某等人处借的100多万元钱拿去炒股，“做杠杆”亏掉了。其把钱投到“E租宝”和用于炒股没有告诉林某等人。其2018年七八月开始大量投资炒股，在“E租宝”投资和炒股总共亏了一百五六十万。无法偿还欠款后，其只告诉林某等人钱亏损掉了，具体情况没和他们说。2018年10月其出售了自己名下的房屋获得100万，因为林某等人要求其偿还的金额其满足不了，2019年1月房子的钱到账后其把钱还给了亲戚，剩下的十几万拿去还了信用卡。还完亲戚的钱后其准备拿舅妈和姨妈家的房子办抵押贷款还林某等人的钱。卖房前后其与林某等人一直有联系，因房子卖了没地方住，去鄂州的时候其和林某等人说过。卖房款到账后，其打电话告诉林某等人说自己人在鄂州，等其回来处理，然后其把手机关机，再没联系他们。2019年1月底其换了一个新的手机号。其说自己有孩子是因为林某等人总叫其出去玩，其不好拒绝。2016年以后其就没有固定工作，因为对银行业务比较熟，就开始帮别人办贷款，收取服务费。其确实欠林某等人钱，但实在没能力还钱。其与李某1是同学，2015年开始有反复的经济往来，其至今仍欠李某163.9万元。其与刘某2018年初开始有经济往来，刘某一次性借其20万，其没有归还。其与林某2017年开始有反复的经济往来，至今其欠林某55万元未归还。其与黄某2017年底开始有经济往来，黄某分两次借给其20万，其没有还。其与钟某2017年初开始有反复的经济往来，其不欠钟某的钱。其2015年开始帮客户办理贷款业务，收取贷款金额百分之二至百分之五的服务费。有的客户需要先行付清名下房屋的房贷再拿房子去进行抵押贷款，其就会借钱给客户，收取日利率千分之三的利息。其借给客户的钱有的是从林某等人那里借的，有的是家里人和自己的，如果数额比较大，其就带客户去金融公司。其没有主动跟林某等人说有什么项目，是平常聊天的时候他们知道其在银行跑贷款做这些业务。第三组证据：被害人李某1的报案材料、陈述、支付宝、微信、银行交易明细。证实：其与王佳是初中同学，2014年底王佳对其说如果有钱就投给他，没有风险而且给其2%的月利率，2015年1月3号，其转给王佳3万元，一直到2018年7月，其总共投给王佳65万多元，王佳转回来18万左右。从2018年8月，王佳以合伙人携款逃跑为由不再支付利息，承诺会向其返还本金。之后其一直催王佳还钱。2018年国庆节左右王佳把房子卖掉了，其又催他还钱，王佳说钱还没到账，到2019年1月15日其联系不上王佳。因为其与王佳是初中同学，王佳说自己在银行工作，有一个金融公司，其就相信他了。王佳一开始说他的公司在积玉桥，后来又说搬到了循礼门，因为其和王佳比较熟就没有细问。王佳曾让其介绍其他人给他投资。其投给王佳的钱王佳没有给凭证，因为放在他那里的钱每个月都在变动，如果其没有从王佳那里把钱拿回来，其就会在微信上和王佳确认。其投在王佳那里的钱一直持续到2018年7月都在给利息，到了8月就没有付利息了。其通过支付宝、微信转款和收款。2018年8月19日，应该支付利息没有支付，其打电话问王佳，王佳说给不了利息了，公司的合伙人卷款潜逃，前两天在鄂州为此事还报过警，公司暂时没钱，公司还有一部分别人的质押物，要时间处理，他还会把自己的房子卖掉还钱，卖房后剩下的一百万，足够还其钱。卖房过程中王佳一直在拖，2018年12月王佳把银行卡放到其手上，但没有告诉密码，还说卡没有网银。12月27日晚上其与黄某到王佳家去，王佳才承认还欠别人的钱，其同意让他先还一大部分。王佳最后一次和其联系是2019年1月7日左右，王佳说自己在鄂州，过两天就回来处理欠钱的事情，14号其再打王佳的电话就关机了。第四组证据：被害人黄某的陈述及其与王佳之间的支付宝、银行账户流水。证实：2017年12月其经朋友介绍认识了王佳，王佳说自己从国外留学回来后在银行上过班，家里有300万的拆迁款，他在循礼门附近还开了一家主要做银行“过桥”业务的金融公司，把钱放在他那里可以按照2%的利率计算利息，没有抵押物王佳不会把钱放出去，绝对没有风险，其就相信了。2017年12月28日，其交给王佳10万元，之后每月20日左右王佳会通过微信向其转2000元利息。2018年8月1日，其又找王佳投资了10万元，当时支付的94000元，6000元是提前支付的利息。同年8月20日，王佳没有按时转利息，其找到王佳，王佳说他的公司被合伙人诈骗了400万元，无法再支付利息，要处理公司的质押物、卖房子还其钱。王佳说会把房子出售偿还借款，但以各种理由拖延。2018年10月，王佳把房子卖掉后，承诺剩下的100万卖房款会还其和李某1的钱，但到了12月，王佳说不能全额还款，只能还其15万，其当时同意了。2018年国庆前后，王佳把房子卖出后还一直以房款没到账为由拖延。2019年1月13日，王佳的电话就联系不上了。其总共转了194000元给王佳，收取了14000元的利息。王佳说刘某是他们公司的会计，事后了解刘某也是案件的受害人。其与王佳不熟，如果不是他说他有公司，把钱投给他没有风险，其是不可能投钱给他的。如果知道王佳拿钱去做股市杠杆的话，其是绝对不会把钱放到他那里的。第五组证据：被害人刘某的陈述及银行账户交易明细。证实：2015年初其通过朋友介绍认识王佳，2015年11月王佳说自己开了一个金融公司做“过桥”和抵押贷款业务，让其投资10万，每个月给2000元利息，其投的钱没有任何风险，因为放款对象都是有抵押物的，即使资金出了问题也有足够价值的抵押物。2017年9月14日其想把钱要回来，王佳说现在利率变高了，让其追加10万元，并让其直接转94000元，直接扣掉6000元的利息。到2018年7、8月期间，王佳一直在给利息，7、8月王佳说他的合伙人跑了，骗了他两百万，把其利息给停了，会尽快还本金给其，并要其和老公帮他发布出售房产的信息。9月底，房子卖出去了，王佳说只能还其15万，其同意了。2018年8月1日，王佳通过其银行卡收了黄某5万元，其第二天就把钱转给了王佳。王佳先是通过日常交往给其一种家庭稳定事业有成的感觉，一开始就是有预谋的骗取其信任。2019年1月，其联系购房人知道房款已经到账，但王佳还是不承认钱到账了，过了三天左右王佳的电话关机了。王佳说他在银行上班有关系，只要其投资每个月给2000元的利息。其通过银行转账和支付宝账号向王佳的银行卡转账。其总共投资了20万给王佳，收了总共约4万元的利息。一起打牌的时候，王佳说自己有孩子，还说给父母买了套房子，还在朋友圈发旅游的照片，每次打完牌之后说要回家陪老婆吃饭，王佳给其印象就是很爱老婆，对家里也比较负责任，家庭稳定，而且和银行的人也很熟，自己收入也高，还有几套房。但在王佳不还钱后，其朋友和王佳的前妻联系过，其前妻说王佳在外面有外遇，夫妻感情也不好。2018年8月王佳无法支付利息的时候还找其要过钱，其当时手头没钱就没给。王佳没说钱是用于了做股市杠杆，否则其肯定不会把钱放在他那里。第六组证据：被害人林某的陈述、银行交易明细。证实：2016年其经朋友介绍认识王佳，王佳自称在光大银行上班，人脉很好，自己也开了金融公司，帮人做过桥和房屋抵押贷款，公司的业务有实物抵押，没有抵押不会放款，所以没有风险，有钱可以投给他，给2%的利息。从2017年1月至2018年4月，其名下总共向王佳投资了55万元，其女朋友钟某报案被骗的30万中有25万是以其名义投的，其实际投资金额为30万元。投钱时王佳把房产证押给了其，王佳通过银行卡和支付宝向其支付利息。2018年7月，王佳说他被公司的合伙人骗了，没钱了，不能再给利息，准备卖房子还其钱，承诺卖房子后还其45万元，其同意了。2019年1月初，卖房款到了后王佳还说钱没到一直拖延，1月11日其就联系不上王佳了。王佳说其是光大银行的员工，实际上是泰康人寿的员工，只是和银行合作。其与女朋友总共投了55万元，收了大概13万元利息。第七组证据：被害人钟某的陈述、银行交易明细。证实：其2016年认识王佳，王佳说他在光大银行上班，另外他自己私下有一家金融公司，还说不能让银行知道，办过桥业务，私下也会做私人贷款。王佳说公司有财务，每次遇到星期六星期天应该转账时就会说财务没上班。2016年11月左右，王佳说自己的公司需要钱周转，想找其拿110万，愿意每月付2%的利息。从2016年年底至2018年5月左右，其陆续借给王佳钱，最后一次借了110万，王佳还了105万左右，并且王佳还把房产证押在其手里。2018年8月左右，其找王佳要剩下的30万时，王佳说钱被骗了，其要王佳把房子卖掉，过了几天发现王佳离婚了，王佳说准备把自己名下的房子卖了还钱。过了几天，其发现王佳的房子已经卖了，但人却跑了，打电话关机。第八组证据：证人童某（被告人王佳的前妻）的证言。证实：2014年王佳在泰康人寿工作，中间又换过好几次工作，之后他说自己注册了一个公司，做贷款中介业务，帮客户用房产抵押从银行贷款。2016年至2018年期间，他一般在家里就是睡觉，下午会说自己出去工作，但有一次发现他没有出去工作。其与王佳没有孩子，但王佳在外面和别人说他有孩子，为此双方还吵过架，其曾提醒过李某1，其与王佳没有孩子，如果她有钱在王佳那里的话，让她小心一点。以前其只知道王佳在还房屋贷款，离婚前王佳才告诉其自己在外面欠了两百万的债。第二天就有刘某的老公、娇娇的男朋友及李某1等债主带中介过来看房子。2019年1月15日，王佳发了一封邮件说他跑路了，2月5日又发了个邮件说他在还钱，但听李某1的老公说他根本没还钱。第九组证据：证人陈某（被告人王佳的表姐）的证言。证实：王佳以前在银行做过保险，后来王佳说他开金融公司需要周转，找其借过钱，基本上一周内就会还清。王佳在2018年去鄂州听说是想筹钱解决他的经济问题，听母亲说王佳的钱被别人卷跑了，王佳把在武汉的房子卖掉后在2019年1月归还了向其所借的7万元钱。第十组证据：证人曹某1（被告人王佳的姨妈）的证言。证实：王佳是2018年底住到其家里的，年前年后其和王佳一起去办房屋抵押贷款，因为其年龄超过了65岁，办不了抵押贷款。王佳一直在其家住着，也没和别人联系，其只知道王佳在外面可能欠了钱。2018年12月，王佳向其借了钱，2019年1月钱都还清了，还的钱应该是王佳卖房子的钱。王佳出事前好像在银行上班。听王佳妈妈说王佳的钱被别人骗了，还说王佳在电脑上报过警，具体欠了多少其不清楚。第十一组证据：证人李某2（王佳的舅妈）的证言。证实：王佳三四年前就找其借钱，一直没有还，直到他卖了房子之后才还了39.2万元。第十二组证据：证人曹某2（被告人王佳的母亲）的证言。证实：王佳从亲戚那里借了六七十万，王佳只说自己做生意亏了钱，直到王佳把房子卖掉其才知道他欠别人的钱。王佳卖房子后把钱还给了亲戚。为了还别人的钱，王佳想用姨妈曹某1的房子办抵押贷款。第十三组证据：证人蔡某的证言。证实：2018年7月王佳给其办过房屋抵押贷款，其给了王佳9万多的手续费。第十四组证据：王佳的证券交易开户资料和股票账户明细对账单，证实其2018年6月将部分资金转入证券账户炒股的事实。第十五组证据：王佳的中国邮政储蓄银行账户流水。证实：王佳在2019年1月11日收到卖房款100万元，于当天将钱转到自己的平安银行、交行账户及其亲戚曹某1、曹某3、李某2等人的账户。第十六组证据：王佳的招商银行、交通银行的账目流水、微信转账记录，证实被告人王佳与被害人李某1、林某、刘某等人的资金往来情况。第十七组证据：被告人王佳与被害人黄某的微信聊天记录，证实2018年8月1日黄某通过微信和柜台转账转款9.4万元给王佳，之后王佳以公司出事，所有账户不方便进出为由，要求延迟支付利息，承诺处理公司的质押物还款。第十八组证据：被告人王佳与被害人刘某的微信聊天记录，证实：王佳向刘某虚构公司对公账户不能转账、公司被他人骗等事实，承诺卖房还款。第十九组证据：被告人王佳的指认照片，证实：其所供述的参与私人借贷和股票杠杆的金融公司并未找到。第二十组证据：被告人王佳给前妻童某的电子邮件，证实被害人逼其还钱，其没有能力归还被害人的钱，选择逃避，担心被害人报警。其QQ、微信、支付宝都不用了。第二十一组证据：被告人王佳与被害人李某1、钟某、刘某的通话记录，证实：王佳与被害人的电话联系截止于2019年1月初。第二十二组证据：被告人王佳的身份材料及刑事判决书，证实被告人王佳系成年人，刑事主体身份适格，其于2009年2月因犯非法拘禁罪被判处有期徒刑七个月。上述证据均经庭审质证无疑，证据间相互印证，本院予以确认。关于起诉书所指控的诈骗金额。经查，所指控的金额未扣除被告人王佳在案发前所归还给各被害人的金额。在计算诈骗金额时应把案发前已追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算。结合被告人供述、被害人陈述、支付宝、微信、银行交易明细等证据，应认定王佳的诈骗金额为1,170,488元，其中包括李某1的447,618元、刘某的16万元、黄某的18万元、林某的332,870元、钟某的5万元。关于被告人王佳及其辩护人所提相关意见，评析如下：（1）关于被告人王佳的行为是否构成诈骗罪。经查，被害人李某1、刘某、黄某、林某、钟某等被害人的陈述均证实王佳向其隐瞒自己无固定工作和收入的真相，虚构自己开有金融公司，做抵押借款业务，收益稳定、无风险，将钱交给其投资可以获得稳定的高收益的事实，使各被害人产生错误认识，将其财产交给王佳进行“投资”，王佳的行为在客观上符合诈骗罪的构成要件。王佳在取得被害人财物后，进行炒股等高风险行为，客观上导致被害人财产遭受损失，在出售其房产有能力赔偿被害人损失的情况下拒不赔偿，进而离开武汉并切断与被害人的联系，意图使被害人无法向其索回财产，因此，其主观上具有非法占有被害人财产的故意。故被告人王佳的行为符合诈骗罪的主客观要件，其行为已构成诈骗罪。被告人及辩护人关于王佳的行为不构成诈骗罪或本案事实不清、证据不足的辩护意见，本院不予采纳。（2）辩护人关于被告人王佳在案发前主动归还的金额不应计入诈骗金额的意见，本院予以采纳。综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王佳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人财物后逃匿，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王佳具有犯罪前科，应酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王佳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月10日起至2031年12月4日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人王佳分别退赔被害人李某1447,618元、刘某16万元、黄某18万元、林某332,870元、钟某5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于湖北省武汉市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘再安人民陪审员  郭春莉人民陪审员  赵 萍二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  吴 穹