北京市西城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0102刑初661号公诉机关北京市西城区人民检察院。被告人邵冲冲，男，1992年1月5日出生，汉族，出生地河南省安阳市，初中文化，无业，户籍所在地河南省安阳市。2016年12月23日因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2020年5月15日被羁押，同年6月19日被逮捕，现羁押在北京市西城区看守所。辩护人侯为华，北京市立天律师事务所律师。北京市西城区人民检察院以京西检第二检察部刑诉〔2020〕633号起诉书指控被告人邵冲冲犯信用卡诈骗罪于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市西城区人民检察院指派检察员白春雪出庭支持公诉。被告人邵冲冲及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市西城区人民检察院指控：被告人邵冲冲于2020年4月30日，以帮助被害人耿某1办理贷款为名，获取被害人耿某1信用卡信息和手机卡，后被告人邵冲冲使用被害人的信用卡信息及电话号码注册京东账户。5月7日，被告人邵冲冲通过网上购物的方式，从被害人耿某1的中国民生银行卡（尾号：8428）中盗刷14896．99元、12800．99元、12822．99元，从被害人耿某1招商银行卡（尾号：1461）中盗刷7196．99元，从被害人耿某1中国邮政储蓄银行卡（尾号：8940）中盗刷6487元、934元，共计55138．96元。2020年5月15日，被告人邵冲冲在北京市大兴区宣颐家园乙7号楼被民警抓获归案。北京市西城区人民检察院向本院移送了该案的被害人陈述，证人证言、银行账户明细等证据，认为被告人邵冲冲以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人邵冲冲系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定应从重处罚。被告人邵冲冲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪没有异议，并做出了供述。被告人邵冲冲的辩护人的主要辩护意见为：被告人邵冲冲赔偿了被害人损失，取得了谅解，其认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。被告人邵冲冲的辩护人当庭提交了谅解书1份，拟证实被告人邵冲冲的家属案发后赔偿被害人耿某2款，取得了被害人的谅解。经审理查明：2020年4月30日，被告人邵冲冲以帮助被害人耿某1办理贷款为名，获取了被害人耿某1多张信用卡的信息和手机卡。后被告人邵冲冲使用被害人耿某1的信用卡信息及电话号码注册京东账户。2020年5月7日，被告人邵冲冲通过网上购物的方式，从被害人耿某1的中国民生银行信用卡（尾号：8428）中盗刷14896．99元、12800．99元、12822．99元，从被害人耿某1招商银行信用卡（尾号：1461）中盗刷7196．99元，从被害人耿某1中国邮政储蓄银行信用卡（尾号：8940）中盗刷6487元、934元，共计55138．96元。2020年5月15日，被告人邵冲冲被抓获归案。2020年12月11日，被告人邵冲冲的家属赔偿了被害人耿某16万元，取得了被害人耿某1的谅解。上述事实，有经法庭举证、质证，已确认的下列证据予以证实：1．被害人耿某1的陈述证明，其去兴业银行办理贷款时认识的韩某。韩某介绍耿某1认识的赵小贝，说对方可以帮助办理贷款。2020年4月29日，耿某1与赵小贝见面，赵小贝问了情况，耿某1给对方看了自己的信用卡，赵小贝让耿某1准备银行卡和电话副卡，双方约第二天再见面。耿某1按对方要求去移动营业厅办理了手机的副卡。耿某1的电话是137XX******，副卡是136XXXX****。第二次见面时，耿某1将手机副卡交给了赵小贝。赵小贝当时还对耿某1的6张银行信用卡的正反面进行了拍照，分别是招商银行信用卡，尾号1461，民生银行信用卡，尾号8428，邮政信用卡，尾号8940，光大银行信用卡，尾号6118，兴业银行信用卡，尾号6102，中信银行信用卡，尾号6157。耿某1按赵小贝的要求将上述银行卡绑定的手机号改成了副卡的号码。2020年5月7日，耿某1微信收到招商银行的信息，得知招商银行尾号1461的信用卡在京东消费7196．99元。耿某1就联系赵小贝问他是否使用信用卡消费了，对方称没有消费。后耿某1又收到民生银行的消费提示，得知民生银行尾号8428的信用卡消费16497元。耿某1又联系赵小贝，并将消费记录截图发给对方。赵小贝在微信中约其当天下午3时许在德胜门919车站见面。耿某1赶去，但已打不通赵小贝的电话。耿某1后又发现民生银行尾号8428的信用卡当日12时38分消费12822．99元，13时34分退货16497元，14时5分消费14896．99元，14时11分许消费12800．99元。耿某1遂到派出所报警。耿某1之后联系韩某，韩某称她与赵小贝是在一个微信群里认识的，不是很熟。耿某1听韩某通过手机跟其他人联系打听赵小贝，说赵小贝的真实姓名可能叫陈坤（音）。耿某1自己没有京东账户。耿某1微信绑定的还是原来手机号，招商银行和民生银行微信公众号通知耿某1有消费信息的。后来耿某1发现自己的中国邮政储蓄银行信用卡也被盗刷了，也是在京东上消费的，分别是5月7日10时53分消费934元，10时55分消费6487元。耿某1认为是赵小贝盗刷的。2．证人韩某证言证明，其是兴业消费金融股份公司的员工。其和小贝是在一个贷款同行微信群里认识的。小贝的微信名叫悠然自得。韩某不知道对方真实姓名和身份。2020年4月，小贝约其出来吃饭，想聊一下以后有无合作的机会。他们吃饭时，耿某1打来电话，说想贷款，因耿某1个人收入较低，负债较高，在韩某的单位贷不出钱。耿某1就让其帮助找一找货款。小贝听到了他们的对话，就想做这个业务。韩某就问了耿某1的意愿，耿某1同意了。韩某就把他俩的联系方式互相介绍给对方，之后他们就自己联系了。2020年5月7日，耿某1打电话，说他自己的信用卡被盗刷了，怀疑是小贝干的。韩某建议他先冻结，再报警。韩某之后给小贝打电话发微信，但小贝都没有回复。3．证人马某证言及辨认笔录证明，其是京东物流负责快递配送的。2020年5月7日，其接到了两单“极速达”的业务，订单编号分别是JD001596839×××和JD001596841×××，两个订单是同一个收货人，同一时间下的，都是送到十里河瑞安大厦一层全时。马某当日下午与订单的联系电话联系，对方是一男子，他在电话中称着急收货，双方约定在地铁角门西站交货。大约15时许，他们在角门西地铁站见面，马某核对了手机号码和订单内容后就把两个快递都交给他了。马某辨认出被告人邵冲冲就是收快递的男子。4．证人王某证言及辨认笔录证明，其是京东快递公司的快递员，负责朝阳区十里河一带的快递配送。2020年5月7日，其配送的物品中有一个手机，应该是华为P40，收货地址是十里河瑞安大厦楼下的全时便利店。那个便利店已经闭店了。王某就与收件人联系，收件人约其当日下午4时许在路上见面，见面后对方是一个男子，王某核验了对方的手机号和其他信息后确认对方是收货人，就将配送的手机交给了对方。这个快递单号是JD001596269×××，收件人叫“小岩”。王某辨认出被告人邵冲冲就是收货男子。5．北京京东世纪贸易有限公司出具的证明材料证明，被告人邵冲冲使用耿某1的身份信息注册京东账户×××。6．网银在线（北京）科技有限公司出具证明材料证明，2020年5月7日耿某1的3张银行卡通过京东支付－网银在线（北京）科技有限公司快捷支付共成功支付6笔，分别为尾号8940的银行卡共成功支付2笔订单，订单号为11963482×××，11963238×××，支付金额6487元和934元，尾号8428的银行卡共成功支付3笔订单，订单号为119XXXXXXXX、119×××、119×××，支付金额12800．99元、14896．99元、12822．99元，尾号1461的银行卡共计支付1笔订单，支付金额为7196．99元，该京东账户×××，共计55138．96元。7．被害人耿某1的中国邮政储蓄银行信用卡、民生银行信用卡、招商银行信用卡的账户交易明细证明被害人耿某1信用卡被盗刷的情况。8．北京市公安局西城分局德胜门外派出所出具的到案经过证明材料证明，2020年5月15日，被告人邵冲冲在北京市大兴区宣颐家园乙7号楼被查获归案。9．被告人邵冲冲的户籍证明材料证明，被告人邵冲冲的年龄、户籍所在地等基本身份情况。10．刑事判决书证明，被告人邵冲冲因犯信用卡诈骗罪于2016年12月被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。被告人邵冲冲的辩护人当庭提交的谅解书，经核实情况属实，本院予以确认。本院认为，被告人邵冲冲以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，破坏了国家金融秩序，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人邵冲冲犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人邵冲冲的辩护人关于被告人邵冲冲已退赔钱款，认罪认罚的辩护意见，本院酌予采纳。被告人邵冲冲曾因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人邵冲冲家属退赔了钱款，取得了被害人的谅解，其本人当庭表示认罪认罚，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邵冲冲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2025年8月14日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）二、未移送的扣押物品由扣押决定机关北京市公安局西城分局依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  喻晓敏人民陪审员  杨 敬人民陪审员  刘炳立二〇二〇年十二月三十日书 记 员  王 洋