辽宁省瓦房店市人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0281刑初210号公诉机关瓦房店市人民检察院。被告人刘振，男，1984年6月30日出生，汉族，中专文化，系大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司实际负责人，住辽宁省大连市金州区。因本案于2019年12月2日被刑事拘留，2020年1月7日被逮捕。现羁押于瓦房店市看守所。辩护人卢哲，辽宁华连律师事务所律师。瓦房店市人民检察院以瓦检公诉刑诉〔2020〕187号起诉书指控被告人刘振犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瓦房店市人民检察院指派检察员刘木军、代理检察员姚烨出庭支持公诉，被告人刘振及辩护人卢哲到庭参加诉讼。现已审理终结。瓦房店市人民检察院指控：2017年5月，被告人刘振经大连瑞宏服务外包有限公司负责人郭某介绍，在大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司担任经理一职，在没有取得银保监局颁发的《金融许可证》的情况下，利用散发广告、在公共场所集会宣传的形式，向群众推销大连润银网络科技发展有限公司和润银投资管理（大连）有限公司的P2P理财项目，向社会不特定群体吸收存款，按照存款群众存款期限和存款金额的不同分别支付年利率8%-12.5%的利息，并承诺一定期限内返本付息，所吸收的存款汇集到上海富友支付服务股份有限公司开设的大连润银网络科技发展有限公司、润银投资管理(大连）有限公司账户内。自2017年5月大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司成立至2018年12月，在瓦房店市非法吸收134名群众存款，存款金额合计人民币1177.5万元，返本付息132.1031万元。给存款人造成直接经济损失合计1045.3969万元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人刘振未经有关部门依法批准，通过散发广告、在公共场所集会宣传的形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刘振的刑事责任。提请本院依法惩处。被告人刘振对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，但辩称其不是公司法人，如果违法不是其个人行为，其也是受到公司欺骗。其辩护人提出的辩护意见是，刘振的行为不构成犯罪。经审理查明，2017年5月，被告人刘振经大连瑞宏服务外包有限公司负责人郭某安排，在大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司担任实际负责人。刘振在担任瓦房店分公司实际负责人期间，明知大连瑞宏服务外包有限公司及大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司未取得金额许可证，仍安排业务员利用散发广告、在公共场所宣传的方式，向社会不特定群众推销大连润银网络科技发展有限公司和润银投资管理（大连）有限公司的P2P理财项目，向社会不特定群众吸收存款，按照存款群众存款期限和存款金额的不同分别支付年利率8%-12.5%的利息，并承诺一定期限内返本付息。自2017年5月至2018年12月，刘振经营的瓦房店分公司共吸收134名群众存款，存款金额合计人民币11885000元，返本付息1615328.76元，给存款人造成直接经济损失合计10269671.24元。2019年12月2日，被告人刘振自动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。上述事实有公诉机关出示的下列证据证实：1、案件来源、归案经过证实，本案来源及被告人刘振系自动投案。2、人口基本信息、前科查询证明证实，被告人刘振已达到完全刑事责任年龄，无前科。3、大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司宣传材料证实，被告人刘振在瓦房店市向不特定群众吸收存款的事实。4、企业机读档案登记资料、营业执照证实，大连瑞宏服务外包有限公司、大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司、大连润银网络科技发展有限公司、润银投资管理（大连）有限公司均不具有吸收存款等金融业务；大连瑞宏服务外包有限公司、大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司法定代表人为郭某。5、中国银行保险监督管理委员会大连监管局出具证明证实，中国银行保险监督管理委员会大连监管局未向大连瑞宏服务外包有限公司、大连瑞宏服务外包有限公司瓦房店分公司、大连润银网络科技发展有限公司、润银投资管理（大连）有限公司颁发过金融许可证。6、证人卜某证言证实，我于2017年6月在瓦房店市“润银所”工作，开始是业务员，后来是业务经理。刘振是公司负责人，公司主要经营P2P理财，刘振说公司是大连本土企业，公司非常有实力。我们去瓦房店早市、公园、广场发传单，我的客户有30多人。7、被害人姜某等人陈述、润银金额统计表、借记卡账户明细清单、还款协议、大连永通会计师事务所有限公司审计报告证实，被害人姜某存款17万元、实际损失17万元；乔某刚存款70万元、实际损失30万元；于某1红存款5万元、实际损失5万元；梁某1存款10万元、实际损失10万元；刘某1存款2万元、实际损失2万元；姜桂馨存款7万元、实际损失7万元；孙某1存款7万元、实际损失7万元；范帮文存款4万元、实际损失4万元；郑娥存款2万元、实际损失2万元；赵某1存款3万元、实际损失3万元；赵某2新存款8万元、实际损失8万元；王某1存款2万元、实际损失2万元；卜晓利存款15万元、实际损失15万元；周某1存款7万元、实际损失7万元；薛某存款4万元、实际损失4万元；柯某存款7万元、实际损失7万元；曲某1存款4万元、实际损失4万元；臧姝香存款7万元、实际损失4.9万元；宋某春存款14万元、实际损失14万元；石某1存款10万元、实际损失10万元；张凤某1存款5万元、实际损失5万元；李某1环存款1万元、实际损失1万元；孙某2存款2万元、实际损失2万元；吕某存款1万元、实际损失1万元；王金叶存款2万元、实际损失2万元；曲某2存款5万元、实际损失5万元；初金玉存款5万元、实际损失5万元；栾殿国存款50万元、实际损失50万元；聂某鹏存款12万元、实际损失12万元；王某2存款12.5万元、实际损失12.5万元；刘某2存款5万元、实际损失5万元；李某2存款15万元、实际损失15万元；栾某存款40万元、实际损失40万元；李某3存款5万元、实际损失4.9万元；周某2存款44万元、实际损失44万元；丁某存款2万元、实际损失2万元；李某4存款2万元、实际损失2万元；刘振善存款12万元、实际损失12万元；刘某3存款12万元、实际损失12万元；刘某4存款2万元、实际损失2万元；李某5存款2万元、实际损失2万元；唐某1存款8万元、实际损失6.875万元；殷某先存款44万元、实际损失44万元；周某3存款3万元、实际损失3万元；王某3存款6万元、实际损失6万元；刘某5存款1万元、实际损失1万元；李某6存款5万元、实际损失5万元；焦远贞存款人民币5万元、实际损失5万元；谢某1存款4万元、实际损失4万元；谭某存款2万元、实际损失2万元；李某7作存款38万元、实际损失90522.24元；李某8存款3万元、实际损失3万元；曲某3、唐某2存款2万元、实际损失2万元；王某4存款11万元、实际损失11万元；曲某4存款1万元、实际损失1万元；刘某6存款12万元、实际损失12万元；王某5存款1万元、实际损失1万元；刘桂美存款5万元、实际损失5万元；侯某1存款5万元、实际损失5万元；于晓燕存款2万元、实际损失2万元；范某存款5万元、实际损失5万元；蒋业士存款4万元、实际损失4万元；申金凤存款15万元、实际损失15万元；牟君廷存款2万元、实际损失2万元；曲某5存款2万元、实际损失2万元；孙某3存款2万元、实际损失2万元；于某2存款3万元、实际损失3万元；张有学存款12万元、实际损失12万元；王凤某2存款10万元、实际损失9.473万元；张金莲存款7万元、实际损失7万元；王某6存款7万元、实际损失7万元；孙某4存款2万元、实际损失2万元；李某9存款5万元、实际损失5万元；于连会存款2万元、实际损失2万元；梁某2存款9万元、实际损失9万元；谢某2存款9万元、实际损失9万元；唐某3存款51万元、实际损失49.851万元；芦云凤存款8万元、实际损失8万元；张维珍存款1万元、实际损失1万元；王某7民存款27万元、实际损失22.76万元；潘长友存款2万元、实际损失2万元；周万新存款3万元、实际损失3万元；徐某1存款3万元、实际损失3万元；李若冰存款73万元、实际损失35.93万元；李某10存款10万元、实际损失5.85万元；金某存款2万元、实际损失2万元；吴某1存款19万元、实际损失13.7178万元；王某8存款7万元、实际损失7万元；曲某6存款3万元、实际损失3万元；关某1存款36万元、实际损失25.475万元；李某11云存款2万元、实际损失2万元；林某存款1万元、实际损失1万元；李某12存款1万元、实际损失1万元；霍某存款7万元、实际损失7万元；王某12林存款1万元、实际损失1万元；王某9存款2万元、实际损失2万元；邵某存款1万元、实际损失1万元；关某2胜存款2万元、实际损失2万元；侯某2和存款2万元、实际损失2万元；毕某存款2万元、实际损失9000元；付艳霞存款3万元、实际损失3万元；段炼存款1万元、实际损失1万元；刘某7红存款15万元、实际损失15万元；常某宽存款5万元、实际损失2.9万元；石某2存款5万元、实际损失5万元；矫晓贤存款2万元、实际损失2万元；沙某圣存款28万元、实际损失28万元；唐某4成存款11万元、实际损失11万元；于成华存款2万元、实际损失2万元；张世帮存款5万元、实际损失5万元；吴某2存款22万元、实际损失22万元；陈某花存款3万元、实际损失1.8985万元；张辰录存款1万元、实际损失1万元；张某1存款1万元、实际损失1万元；尹某存款1万元、实际损失1万元；沈某存款6万元、实际损失3.79万元；刘某8存款4万元、实际损失4万元；孙某5存款2万元、实际损失2万元；刘某9存款12万元、实际损失11万元；王某10存款3万元、实际损失3万元；王某11存款2万元、实际损失2万元；阎某存款5万元、实际损失5万元；黄某存款15万元、实际损失11万元；唐某5国存款4万元、实际损失1.79万元；刘慧存款2万元、实际损失2万元；王某12红存款4万元、实际损失1.868万元；张某2存款11万元、实际损失8.9091万元；郑某存款3万元、实际损失3万元；胡某存款2万元、实际损失2万元；张某3勤存款2万元、实际损失2万元；付明广存款5万元、实际损失5万元；张晶存款23万元、实际损失14.6275万元；赵某3存款14万元、实际损失14万元；田某存款1万元、实际损失1万元；徐某2存款2万元、实际损失2万元。8、被告人刘振供述证实，2017年4月，郭某在大连约我见面，在他车里，郭某和我说他在润银投资管理（大连）有限公司工作，他是普兰店市店负责人。2017年4月末，我和郭某一起来到了瓦房店市，当时瓦房店分公司正在装修，地址在瓦房店市，我和郭某说我要负责也行，公司收的钱不要经我手，郭某说行，我就同意干了。2017年5月1日,润银投资管理（大连）有限公司瓦房店分公司营业了，分公司没有注册登记，挂的都是润银投资管理（大连）有限公司的营业执照，当时加我一起能有8名员工。我负责瓦房店分公司的所有事务，在营业之前的几天我对瓦房店分公司的员工进行了培训，我告诉员工公司是做P2P理财的，是借贷双方连接的服务商，是大连本土企业，公司非常有实力。我安排业务员到瓦房店广场、市场、公园等人多的地方发传单，传单内容是公司P2P理财的内容，到公司咨询可以洗温泉，还有礼品赠送，客户陆陆续续都来了。瓦房店分公司大约吸收了200人存款，利息是8%-12.5%，大约1000万左右，钱都给上海富有支付平台，以后钱去哪我就不知道了。我自己还投资了12万元。入所健康检查表等证据对本案的事实及情节予以佐证。上述证据均经庭审宣读、出示、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以确认。本院认为，被告人刘振未经有关部门依法批准，通过发放传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，面向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控刘振的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出的刘振的行为不构成犯罪的辩护意见，经查，无事实及法律依据，本院不予采纳。刘振系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻处罚；刘振系自首，予以从轻处罚；刘振部分退赔被害人经济损失，酌情予以从轻处罚。综上，为保护金融管理秩序不受破坏，惩罚犯罪，根据刘振犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款的规定，判决如下：一、被告人刘振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2025年3月1日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘振于本判决生效后十日内向各被害人退赔经济损失（祥见退赔发还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周发慎人民陪审员  李 娜人民陪审员  李丽辉二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  宋 琳被告人刘振向各被害人退赔经济损失清单：向姜某退赔17万元、乔毓刚退赔30万元、于桂红退赔5万元、梁秀芝退赔10万元、刘玉华退赔2万元、姜桂馨退赔7万元、孙淑萍退赔7万元、范帮文退赔4万元、郑娥退赔2万元、赵荣玲退赔3万元、赵广新退赔8万元、王作华退赔2万元、卜晓利退赔15万元、周万香退赔7万元、薛梅退赔4万元、柯忠会退赔7万元、曲艳梅退赔4万元、臧姝香退赔4.9万元、宋天春退赔14万元、石淑秀退赔10万元、张凤英退赔5万元、李喜环退赔1万元、孙丽华退赔2万元、吕淑玲退赔1万元、王金叶退赔2万元、曲陆良退赔5万元、初金玉退赔5万元、栾殿国退赔50万元、聂洪鹏退赔12万元、王其臣退赔12.5万元、刘波退赔5万元、李玉莲退赔15万元、栾殿清退赔40万元、李德兰退赔4.9万元、周杰退赔44万元、丁玉华退赔2万元、李忠宝退赔2万元、刘振善退赔12万元、刘金婵退赔12万元、刘广森退赔2万元、李万良退赔2万元、唐忠盛退赔6.875万元、殷圣先退赔44万元、周晓辉退赔3万元、王淑贤退赔6万元、刘美娟退赔1万元、李厚媛退赔5万元、焦远贞退赔5万元、谢华退赔4万元、谭吉萍退赔2万元、李良作退赔90522.24元、李忠敏退赔3万元、曲行田、唐玉珍退赔2万元、王娟退赔11万元、曲行娥退赔1万元、刘作恩退赔12万元、王丽华退赔1万元、刘桂美退赔5万元、侯淑玲退赔5万元、于晓燕退赔2万元、范金忠退赔5万元、蒋业士退赔4万元、申金凤退赔15万元、牟君廷退赔2万元、曲陆玉退赔2万元、孙淑琴退赔2万元、于淑娥退赔3万元、张有学退赔12万元、王凤云退赔9.473万元、张金莲退赔7万元、王良富退赔7万元、孙美芝退赔2万元、李刚退赔5万元、于连会退赔2万元、梁宝霞退赔9万元、谢秋云退赔9万元、唐淑娥退赔49.851万元、芦云凤退赔8万元、张维珍退赔1万元、王兆民退赔22.76万元、潘长友退赔2万元、周万新退赔3万元、徐世军退赔3万元、李若冰退赔35.93万元、李忠奇退赔5.85万元、金爱琴退赔2万元、吴洪霞退赔13.7178万元、王晶霞退赔7万元、曲淑芬退赔3万元、关丽媛退赔25.475万元、李巧云退赔2万元、林志琴退赔1万元、李玉新退赔1万元、霍宝萍退赔7万元、王桂林退赔1万元、王连发退赔2万元、邵淑兰退赔1万元、关洪胜退赔2万元、侯成和退赔2万元、毕忠宁退赔9000元、付艳霞退赔3万元、段炼退赔1万元、刘翠红退赔15万元、常胜宽退赔2.9万元、石红退赔5万元、矫晓贤退赔2万元、沙福圣退赔28万元、唐福成退赔11万元、于成华退赔2万元、张世帮退赔5万元、吴淑梅退赔22万元、陈胜花退赔1.8985万元、张辰录退赔1万元、张明香退赔1万元、尹桂兰退赔1万元、沈玉宏退赔3.79万元、刘春琴退赔4万元、孙淑珍退赔2万元、刘玉波退赔11万元、王金英退赔3万元、王文达退赔2万元、阎丽萍退赔5万元、黄吉仁退赔11万元、唐殿国退赔1.79万元、刘慧退赔2万元、王桂红退赔1.868万元、张福祥退赔8.9091万元、郑云盛退赔3万元、胡萍退赔2万元、张兴勤退赔2万元、付明广退赔5万元、张晶退赔14.6275万元、赵华退赔14万元、田淑芬退赔1万元、徐振洪退赔2万元。