内蒙古自治区商都县人民法院刑事判决书（2020）内0923刑初71号公诉机关商都县人民检察院。被告人史某，中共党员，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市商都县，住乌兰察布市商都县。指定辩护人耿某，内蒙古同声律师事务所律师。被告人李某1，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市商都县，住乌兰察布市商都县。指定辩护人宋某，内蒙古同声律师事务所律师。被告人郭某，中共党员，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市商都县，住乌兰察布市商都县，因涉嫌违法发放贷款罪和挪用资金罪，经乌兰察布市公安局决定，于2017年11月23日被乌兰察布市公安局刑事拘留；经乌兰察布市人民检察院批准，于2017年12月29日被乌兰察布市公安局逮捕。经本院决定，于2020年11月22日被我院取保候审。指定辩护人张某1，内蒙古水漩律师事务所律师。被告人张某2，户籍所在地山西省朔州市怀仁县，住山西省朔州市怀仁县，因涉嫌违法发放贷款罪，经乌兰察布市公安局决定，于2017年12月21日被乌兰察布市公安局取保候审。辩护人李某2，内蒙古同声律师事务所律师。被告人王某1，男性，中共党员，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市商都县，住内蒙古自治区乌兰察布市商都县，因涉嫌违法发放贷款罪，经乌兰察布市公安局决定，于2018年2月26日被乌兰察布市公安局取保候审。指定辩护人张某3，内蒙古同声律师事务所律师。被告人张某4，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市商都县，住内蒙古自治区乌兰察布市商都县，因涉嫌违法发放贷款罪，经乌兰察布市公安局决定，于2018年2月26日被乌兰察布市公安局取保候审。指定辩护人张某5，内蒙古秉绅律师事务所律师。商都县人民检察院以商检公诉刑诉〔2018〕33号、〔2019〕38号起诉书、商检公诉刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控被告人史某、李某1、郭某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪；被告人张某2、王某1、张某4犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，商都县人民检察院检察员侯某出庭支持公诉，被告人史某及其指定辩护人耿某、被告人李某1及其指定辩护人宋某、被告人郭某及其指定辩护人张某1、被告人张某2及其辩护人李某2、被告人王某1及其指定辩护人张某3、被告人张某4及其指定辩护人张某5均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。商都县人民检察院以商检公诉刑诉〔2018〕33号起诉书指控，1、2013年初被告人张某2找到时任商都县西井子信用社主任史某、信贷员李某1、信贷员郭某办理贷款。张某2为达到大额贷款的数额，让被告人张某4帮忙提供樊美荣、王某2、杨树平、何玉梅四名贷户的身份信息资料，然后被告人张某2又让被告人王某1提供李一良等五名担保人的资料信息。信贷员李某1、郭某在明知借款人与实际用款人不符的情况下，既没有进行贷前调查，未核实贷款申请人实际情况、申请理由、贷款用途，偿还能力、还款方式，虚构事实，编造了樊美荣等五人的五份贷款手续档案，时任西井子信用社主任史某明知该情况，仍违反国家有关规定向被告人张某2违法发放贷款共计50万元。案发后，被告人张某2于2017年11月23日将50万元贷款本息还清。（二）2013年初被告人史某、李某1与王海军、林军等人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，由于资金不足需要垫资，时任西井子信用社主任史某、信贷员李某1经商量决定利用在西井子信用社工作的职务之便办理借、冒名贷款，由信贷员李某1找到以前在西井子信用社贷过款的客户资料经过复印他们个人及家庭身份资料信息，编造担保人信息资料，伪造填写了15名贷户的担保贷款档案，由时任西井子信用社主任史某审批发放共计127万元贷款。当时这十五名贷户的银行卡、存折由信贷员李某1保管支配使用，贷出款直接先打到贷户的银行卡或存折内，然后史某和李某1又将127万元贷款陆续投入到所承包建设的后旗山水丽都小区工程进行营利活动，贷款逾期至今未还。（三）2013年初西井子信用社信贷员被告人郭某自办织毛衣的小加工厂，由于资金不足需要买织毛衣的机器设备、租房、进料，信贷员郭某利用职务之便找到了李尚德等四名贷户资料，伪造填写了贷户贷款档案，发放了40万元贷款，当时这四名贷户的银行卡、存折都由郭某保管支配使用，贷出40万元贷款后，郭某将40万元贷款都投入到织毛衣的加工厂进行营利活动，贷款逾期至今未还。认定上述事实的证据如下：1.书证：商都县信用社贷款档案等：2.证人证言：证人罗某、田云等人的证言：3.被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人史某、李某1、郭某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、二百七十二条第一款、第二十五条之规定，被告人张某2、王某1、张某4的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪、挪用资金罪追究被告人史某、李某1、郭某的刑事责任，以骗取贷款罪追究被告人张某2、王某1、张某4的刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。商都县人民检察院以商检公诉刑诉〔2019〕38号起诉书指控，2013年被告人史某在十八顷镇信用社、西井子镇信用社工作期间，利用职务之便，冒用他人户头挪用信用社资金，共计160万元，其中十八顷镇信用社：2013年5月14日，借用商都县十八顷镇东营子村村民米华峰户头贷款10万元；2013年5月22日，借用商都县十八顷镇东营子村村民郭辉户头贷款10万元；2013年7月6日冒用商都县十八顷镇东营子村村民李孟户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民胡进宝户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民孙步明户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民杨旺户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民任林户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村褚恒亮贷款5万元；7月21日借用商都县十八顷镇郭头村村民肖云户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇二忽赛村村民刘忠兵户头贷款5万元；2013年8月份九笔，8月4日借用商都县十八顷镇东营子村村民王进喜户头贷款5万元，借用十八顷镇东营子村村民王某3户头贷款5万元，借用十八顷镇东营子村郭德先户头贷款5万元，借用十八顷镇东营子村村民林世美户头贷款5万元，借用十八顷镇东营子村村民王文正户头贷款5万元，借用商都县七台镇居民高兴旺户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇泉脑子村村民杨立业户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇十八顷村村民高福成户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇西火房村村民张美亮户头贷款5万元；十八顷信用社挪用资金共计105万元。另外，西井子信用社2013年4月10日冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民陈**户头贷款10万元；冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民王根元户头贷款10万元；4月11日冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民韩广录户头贷款10万元；2013年9月11日冒用察哈尔右翼后旗土牧尔台镇狼头山村村民李利桃户头贷款5万元；9月24日冒用商都县西井子镇元宝山村村民盛学谦户头贷款5万元，2013年12月20日结息1844.65元，2015年7月20日还本26277.86元，付息7982.39元；冒用商都县西井子镇卢草沟村村民韩秀桃户头贷款5万元；冒用商都县西井子镇西井子村村民高宝户头贷款5万元；冒用商都县西井子镇西井子村村民王丙文户头贷款5万元；在西井子信用社挪用资金55万元，共计160万元，直到案发时未归还。认定上述事实的证据如下：1、米华峰、郭辉、李孟、胡进宝、孙步明等29人的贷款档案；2、米华峰、郭辉、李孟、胡进宝、孙步明等29人的的证人证言；3、段智秀、祁云峰、郭东敏、刘彦、郭丙元等8人的证人证言；4、西井子信用社出具的证明；5、账户明细；6、农村信用社贷款本息收回凭证；7、公安局经侦大队办案说明；8、被告人史某的供述。上述证据收集程序合法，内容客观真实，能够形成完整有效的证据锁链，足以认定指控事实。被告人史某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人史某身为商都县信用社工作人员，利用职务之便挪用单位资金归个人使用且进行营利活动超过3个月未还的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，被告人史某身为商都县信用社工作人员，故意违反国家规定发放贷款，滥用职权发放贷款，并且造成直接经济损失60万元的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪和违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。商都县人民检察院以商检公诉刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书指控，被告人李某1利用自己担任西井子信用社信贷员的工作便利，明知自己在借用他人户头挪用单位资金，仍故意为之，在2013年3月-8月期间李某1冒用赵振兵、郭生茂、冯秀美、陈玉祥、段军、杨俊林、武海霞、郭存亮、梅芳、刘国东、冀秀英、张广、王全、刘胜海、李霞利、韩晓燕、吕美娥、姚小霞、肖建霞、李继君、郝玉梅、赵辉、姚献军、贺**、徐四青、方万宝、王月梅、方万英、段晓东的户头贷款180万元挪为己用且超过3个月未还。被告人李某1系农村信用社工作人员，在发放贷款过程中明知李操使用武海霞、师奋勇的户头分别贷款10万元，而为其发放贷款。认定上述事实的证据如下：1、书证：接处警登记表、受案登记表、立案决定、农村信用社贷款档案、银行流水等资料；2、证人证言：证人郭生茂、冯秀美、陈玉祥、段军、武海霞等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人李某1的供述与辩解；公诉机关认为，被告人李某1系农村信用社工作人员，利用自己的职务便利，违法使用他人户头贷款180万元挪为己用且超过3个月未还的行为，以及在发放贷款过程中明知李操使用武海霞、师奋勇的户头分别贷款10万元，而为其发放贷款的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，追加起诉，请依法判处。商检公诉刑诉〔2018〕33号起诉书仍然具有法律效力。被告人史某对公诉机关指控的挪用资金罪的犯罪事实不持异议，对于违法发放贷款罪的犯罪事实有异议。我作为西井子镇信用社的主任，我只有审批权，没有发放权，且我造成的损失也不构成犯罪条件。被告人史某指定辩护人耿某辩称，违法发放贷款罪史某主观方面表现为过失，其并非故意违法发放贷款，主观过错较轻，犯罪情节较轻。被告人史某身为西井子信用社主任，在向张某2发放贷款时虽然有违反贷款操作制度的行为，但其主观上是为了完成放贷指标，尽力提高业绩。案发后张某2已经向信用社归还贷款，最终挽回信用社的全部损失。对公诉机关指控被告人史某挪用资金的犯罪事实不持异议。史某一贯表现良好，在担任信用社主任期间，给信用社带来了收入。被告人自愿认罪认罚，具有悔罪表现，被告人能够如实坦白自己罪行，庭审中认罪态度好。综上所述，希望法庭在量刑时结合其他情节对被告人酌定从轻、减轻处罚。被告人李某1对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，希望法庭从轻处罚。被告人李某1指定辩护人宋某辩称，对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。李某1违法发放的贷款，在案发后已经由贷款实际使用人张某2将贷款本息归还，并未给银行造成实际经济损失，社会危害性较小，犯罪情节轻微，被告人李某1认罪态度良好，认罪悔罪，可以对其从轻处罚。被告人郭某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，希望法庭从轻处罚。被告人郭某指定辩护人张某1辩称，对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。被告人郭某的犯罪性质、犯罪情节，社会危害较小，主观恶性较轻，被告人尽管没有自首情节，但是被告人到案后如实供述自己的罪行可以从轻处罚。被告人具有法定从轻处罚情节，自愿认罪认罚，恳请法庭对其从轻处罚。被告人张某2辩称，对起诉书指控的犯罪事实有异议，贷款是张某4提供的户头，王某1提供的担保人，这些人我都不认识，并且我已经将贷款归还。被告人张某2辩护人李某2辩称，公诉机关指控张某2骗取贷款罪定性错误，被告人张某2依法不构成骗取贷款罪。西井子信用社当时向张某2发放贷款时并没有受到张某2的欺骗，因为张某2不具备骗取贷款罪的构成要件。本案中也并没有商都县信用联社受到重大损失的相关证据，也没有商都县信用社通过民事诉讼的途径向被告人张某2主张过逾期贷款本息的相关证据，因而不具备骗取贷款罪的构成要件。即使张某2骗取贷款罪成立，那么参照相关规定，也应对张某2做出不起诉或者免于刑事处罚的决定或判决。被告人王某1对起诉书指控的犯罪事实没有异议，希望法庭对其从轻处罚。被告人王某1指定辩护人张某3辩称，王某1不构成骗取贷款罪，在放贷程序中的确存在冒名违规操作的情形。王某1并未在办理贷款前与史某、李某1、张某2等人进行协商，也没有编制贷款合同，更没有伪造贷户及担保人的签名。也并未给商都县农村信用合作联社造成任何损失，且贷款的实际使用人张某2主动归还全部贷款本息，商都县农村信用合作联社对此行为予以谅解，并且出具谅解书。综上，起诉书指控王某1涉嫌骗取贷款罪依法不能成立。被告人张某4对起诉书指控的犯罪事实没有异议，希望法庭对其从轻处罚。被告人张某4指定辩护人张某5辩称，被告人张某4的行为不构成骗取贷款罪。50万元的实际使用人是张某2，李某1负责保管贷款账户，实际填写担保人等相关信息。被告人王某1提供担保人信息，被告人史某审核。且张某2冒名贷款并未给商都县信用社造成损失，张某2也已经将贷款归还。综上，起诉书指控被告人张某4骗取贷款罪依法不能成立。经审理查明的事实：一、被告人史某、李某1、郭某违法发放贷款、被告人张某2、王某1、张某4骗取贷款的事实：1、2013年初被告人张某2找到时任商都县西井子信用社主任史某、信贷员李某1、郭某办理贷款。张某2为达到大额贷款的数额，让被告人张某4帮忙提供樊美荣、王某2、杨树平、何玉梅四名贷户的身份信息资料，然后被告人张某2又让被告人王某1提供李一良等五名担保人的资料信息。信贷员李某1、郭某在明知借款人与实际用款人不符的情况下，既没有进行贷前调查，未核实贷款申请人实际情况、申请理由、贷款用途，偿还能力、还款方式，虚构事实，编造了樊美荣等五人的五份贷款手续档案，时任西井子信用社主任史某明知该情况，仍违反国家有关规定向被告人张某2违法发放贷款共计50万元。案发后，被告人张某2于2017年11月23日将50万元贷款本息还清。另查明，2017年5月22日被告人李某1因挪用资金罪，被本院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年。认定上述事实的证据如下：1、接处警登记表、立案决定书，证实了案件的发生时间、地点以及本案的来源；2、王某2贷款档案及证人证言：（1）王某2贷款档案，证实了王某22013年3月4日向西井子信用社贷款10万元。（2）王某2与商都县信用合作联社西井子信用社签订的借款借据，证实了借款人为王某2，经办人为李某1，审批人为史某。（3）证人王某2的证言证实，我对于2013年3月5日在西井子信用社贷款十万元的事实不知情，并且从未借用自己的身份信息给他人使用。（4）证人李一良的证言证实，2013年3月4日，我没有在商都县西井子信用社为王某2办理的十万元个人保证担保贷款做过担保人，没有向西井子信用社提供过我的个人工资保证承诺书和扣划还款协议书。（5）王某22013年3月8日在农村信用社的储蓄取款凭条，证实了2013年3月8日属于王某2的账户×××取出人民币5.1万元。（6）王某2账户×××的明细查询，证实了2013年3月6日王某2的账户×××通过贷款发放10万元，2013年3月7日现金支取4.9万元，2017年3月8日现金支取5.1万元。3、樊美荣贷款档案及证人证言：（1）樊美荣贷款档案，证实了樊美荣2013年1月29日向商都县西井子信用社贷款10万元。（2）樊美荣与商都县信用合作联社西井子信用社签订的借款借据，证实了借款人为樊美荣，经办人为李某1，审批人为史某。（3）证人樊美荣的证言证实，2013年1月份我没有向商都县西井子农村信用社办理过购车贷款。我女婿张某4借走我的身份证在西井子农村信用社办理了2两万元农户小额贷款。（4）证人郭东敏的证言证实，2013年1月29日，我没有为樊美荣在西井子信用社办理的十万元个人保证担保贷款做过担保人，也没有向西井子信用社提供过个人身份证复印件个人工资保证承诺书。（5）2013年2月5日在农村信用社的储蓄取款凭条，证实了2013年2月5日属于樊美荣的账户×××取出人民币9.6万元。（6）樊美荣账户×××的明细查询，证实了2013年2月5日樊美荣的账户×××通过贷款发放10万元，2013年2月6日现金支取10万元。4、杭仁俊贷款档案及证人证言：（1）杭仁俊贷款档案，证实了杭仁俊2013年3月5日向商都县西井子信用社贷款10万元。（2）证人杭仁俊的证言证实，我没有在2013年向西井子信用社办理过贷款，我名下的贷款我也不清楚，我也没有向任何人提供我的户口本。（3）证人靳全的证言证实，我没有为杭仁俊在西井子信用社办理的十万元个人保证担保贷款做过担保人，也没有向大拉子信用社提供过个人工资保证承诺书。（4）杭仁俊与商都县信用合作联社西井子信用社签订的借款借据，证实了借款人为杭仁俊，经办人为李某1，审批人为史某。5、何玉梅贷款档案及证人证言：（1）何玉梅贷款档案，证实了何玉梅于2013年3月5日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元。（2）何玉梅与商都县信用合作联社西井子信用社签订的借款借据，证实了借款人为何玉梅，经办人为李某1，审批人为史某。（3）何玉梅账户×××的明细查询，证实了2013年3月6日何玉梅的账户×××通过贷款发放10万元，2013年3月7日现金支取10万元。（4）证人何玉梅的证言证实，我不知道2013年以自己名义向西井子信用社申请10万元贷款的事实，我也不会写字。（5）证人徐冉的证言证实，何玉梅这笔十万元个人保证担保贷款档案中的“徐冉”两字都不是我本人签的，我没有向西井子信用社提供过个人身份证复印件或个人工资保证承诺书。（6）何玉梅2013年3月7日在农村信用社的储蓄取款凭条，证实了2013年3月7日属于何玉梅的账户×××取出人民币10万元。6、杨树平贷款档案及证人证言：（1）杨树平贷款档案，证实了杨树平于2013年3月5日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元。（2）杨树平与商都县信用合作联社西井子信用社签订的借款借据，证实了借款人为杨树平，经办人为李某1，审批人为史某。（3）杨树平2013年3月8日在农村信用社的储蓄取款凭条，证实了2013年3月8日属于杨树平的账户×××取出人民币10万元。（4）杨树平账户×××、×××的明细查询，证实了2013年3月6日杨树平的账户×××通过贷款发放10万元，2013年3月8日现金支取10万元，2013年3月6日杨树平的账户×××通过贷款发放10万元，2013年3月7日通存本转异往账10万元。（5）证人杨树平的证言证实，杨树平没有在西井子信用社办理过购车贷款。（6）证人王佳宁的证言证实，2013年3月王佳宁没有为杨树平在西井子信用社申请10万元贷款中提供担保保证合同。也没有为杨树平签过个人工资保证承诺书。（7）证人张文祥的证言证实，2013年张某2借用樊美荣、王某2、杨树平、杭仁俊、何玉梅五名贷户信息在商都县西井子信用社办理50万元贷款，当时他们办理贷款时我不知道这个事,当信贷员李某1拿着王某2、杨树平、何玉梅、樊美荣的银行卡、身份证办理取钱业务、取出钱又转给了张某2时我才知道这个事情。2013年我任西井子信用社会计按照规定取款五万元以上必须由我授权、还有就是复核所有柜台业务传票要素齐全,2013年(具体日期我记不清了)西井子信用社信贷员李某1作为代理人拿着自己身份证、拿着何玉梅、杨树平、王某2的银行卡和他们三人的身份证到柜台办理取款业务,经过我的授权、复核后复核取款条件,李某1先后从何玉梅卡上取了10万元现金、从杨树平卡上取了10万元现金、从王某2卡上取了5.1万元现金,然后李某1又将取出25.1万元以存款的方式存到张某2银行卡中,张某2本人也在现场确认签的字。办理郭某给张某2存款10万元钱业务时候，我记得是郭某本人拿10万元钱直接存到张某2银行卡。当时办理樊美荣、王某2、杨树平、何玉梅、杭仁俊取款业务时本人没来取款现场,李某1拿着贷户的身份证、拿着贷户的银行卡还有李某1自己的身份证原件作为代理人办理的存取款业务。7、张某2农村信用社的储蓄存款凭条，证实了张某2农村信用社账户于2013年2月5日存款250000元，2013年3月8日郭某通过农信银通存的方式为张某2的账户×××存入人民币10万元，2013年3月9日张某2的账户×××通过农信银通存的方式存入人民币25.1万元。8、张某2提供的内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证，证实了张某2于2017年11月23日为杨树平的户头合计还款151566.67元，为杭仁俊的户头合计还款151566.67元，为王某2的户头合计还款151566.67元，为樊美荣的户头合计还款152704.17元，张某2于2017年12月14日为何玉梅的户头合计还款166285.07元。9、谅解书，证实了商都县农村信用合作联社与张某2达成民事和解，并对张某2的行为予以谅解。10、内蒙古自治区商都县人民法院刑事判决书，证实了李某1于2017年5月22日因挪用资金罪被判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年。11、被告人史某、李某1、郭某、张某2、王某1、张某4的供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。二、被告人史某、李某1挪用资金的犯罪事实：2013年初被告人史某、李某1与王海军、林军等人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，由于资金不足，时任西井子信用社主任史某、信贷员李某1经商量决定利用在西井子信用社工作的职务之便办理借冒名贷款，由信贷员李某1找出以前在西井子信用社贷过款的客户资料经过复印他们个人及家庭身份资料信息，编造担保人信息资料，伪造填写了15名贷户的担保贷款档案，由时任西井子信用社主任史某审批发放共计127万元贷款。当时这十五名贷户的银行卡、存折由信贷员李某1保管支配使用，贷出款直接先打到贷户的银行卡或存折内，然后史某和李某1又将127万元贷款陆续投入到所承包建设的后旗山水丽都小区工程进行营利活动，贷款逾期至今未还。认定上述事实的证据如下：1、宋志清的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了宋志清提供给信用社的客户资料信息以及宋志清于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为吕广，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组为史某、郭某、李某1。2、李拴珍的个人保证担保贷款档案，证实了李拴珍于2013年7月4日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为田旺，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组为史某、张文祥。3、兰霞的个人保证担保贷款档案，证实了兰霞于2013年7月6日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为林军，贷款责任人未签字，调查人未签字，贷款审批小组为史某、张文祥。4、田旺的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了田旺提供给信用社的客户资料信息以及田旺于2013年7月23日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李金山，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组为史某、张文祥。5、靳秀兰的农户小额信用贷款档案，证实了靳秀兰于2013年3月25日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币2万元，营销贷款风险人为李某1。6、段小英的个人保证担保贷款档案，证实了段小英于2013年8月27日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为赵振平，贷款责任人李某1，调查人李某1、张文祥，贷款审批小组为史某、张文祥。7、温玉娥的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了温玉娥提供给信用社的客户资料信息以及温玉娥于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为朱金荣，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组为史某、郭某、李某1。8、高峰的个人保证担保贷款档案，证实了高峰于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为高世楷，贷款责任人李某1，调查人李某1，贷款审批小组为史某、郭某、张文祥。9、张志刚的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了张志刚提供给信用社的客户资料信息以及张志刚于2013年1月30日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为罗某，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组未签字。10、姜帅祥的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了姜帅祥提供给信用社的客户资料信息以及姜帅祥于2013年4月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为贾仁连，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组为史某、李某1、张文祥。11、蒋艳飞的个人保证担保贷款档案，证实了蒋艳飞于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为田云，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组为史某、郭某、张文祥。12、赵学云的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了赵学云提供给信用社的客户资料信息以及赵学云于2013年4月7日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李某1，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组为史某、郭某、李某1。13、马文科的个人保证担保贷款档案，证实了马文科于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为赫奕，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组为史某、郭某、张文祥。14、王金海的个人保证担保贷款档案，证实了王金海于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为刘胜海，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组为史某、郭某、李某1。15、郝秀珍的客户资料档案和个人保证担保贷款档案，证实了郝秀珍提供给信用社的客户资料信息以及郝秀珍于2013年7月22日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李金山，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组为史某、张文祥。16、王海军提供的建设山水丽都工程支出收入单，证实了史某、李某1与王海军合伙开发建设山水丽都工程未结算。17、兰霞提供的李某1出具的证明，证实了李某1在兰霞不知情的情况下用兰霞的户头于2013年7月7日贷款5万元。18、证人证言：（1）证人王海军的证言证实，2013年我和史某、李某1、林军四人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，我通过史某、李某1在信用社工作便利办理冒名贷款用于建设所承包的工程，史某和李某1是怎么商量的我不清楚。我们承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程没有合作合同，只是口头约定的。史某、李某1具体投资多少钱我也说不清，至今我们也没结账。2013年11月份工程还没结束李某1、史某、林军就撤股了，我自己继续往下做，在2015年年底才完工，由于房地产不景气，我们这个工程赔钱了，所以没有算账，也没给史某、李某1分利润。（2）证人段晓华的证言证实，2013年王海军、史某、李某1、林军他们四人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，我给他们打工在工地负责跑腿，他们答应工程结束挣钱了给我分点钱。他们四人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，怎么合作我不清楚，工程干到一半史某、李某1、林军就撤出合作了，由王海军自己继续施工。但是由于工程赔了他们至今也没有算账，也没分利润。当时通过史某、李某1在信用社工作便利办理冒名贷款用于建设所承办的建设工程，我没有和他们一起商量，他们是否商量我不清楚。他们四人承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程没有合作合同或协议，只是口头约定的。我们合伙盖山水丽都小区中史某和李某1肯定是投资了，但是具体投资多少钱我不知道，至今他们也没最终结账。（3）证人林军的证言证实，2013年我和王海军、史某、李某1、段晓华我们五人合伙承包察哈尔右翼后旗山水丽都小区建设工程，我和段晓华在工地负责跑腿施工、负责在工地购买建设材料，王海军负责工程运营管理。他们答应工程结束挣钱了给我分点钱。当时也没有具体细分合作，当时预算200万就能把楼房盖下来，但是工程干到一半没有人出资了，我和史某、李某1就撤出合作了，由王海军自己继续施工。我们合伙盖山水丽都小区中史某和李某1肯定是投资了，但是具体投资多少钱我不知道，至今也没最终结账。史某、李某1利用在信用社工作便利办理冒名贷款用于建设所承办的建设工程。（4）证人王金海的证言证实，2013年3月，我没有在商都县西井子信用社办理过10万元的货款，这10万元贷款我没有使用。贷款档案上的“王金海”不是我的亲笔签名。我的个人、家庭信息资料就给我所在的村里大队提供过，办理这笔10万元贷款也没有人征求过我的同意，这10万元贷款没有人给过我好处费。你们公安局找我问材料,我才知道的这十万元贷款。（5）证人蒋燕飞的证言证实，2013年4月我没有在商都县西井子信用社办理过10万元的贷款。贷款档案上的“蒋艳飞”不是我的亲笔签名。2013年4月，我去西井子信用社办理过两万元小额农户贷款，当时我办理这两万元贷款时向西井子信用社提供了个人及家庭的基本信息，西井子信用社信贷员让我在贷款档案上签过字，但是这些个人信息怎么到这笔十万元贷款档案中我不清楚，我也没有去办理过这十万元贷款。你们公安局找我问材料，我才知道这十万块的贷款。我不知道这贷款偿还了没有。（6）证人姜帅祥的证言证实，2013年初我没在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“姜帅祥”签名不是我的亲笔签名。2012年初我在西井子信用社办理过贷款，当时给信用社提供过我的身份证、户口本等个人资料。我不认识贷款档案中的担保人。我没有把自己的个人信息借给他人使用，就是2012年我办理贷款时给西井子信用社提供过。我去年冬天想办理贷款到信用社查询才发现我名下2013年有一笔十万元贷款没有偿还。（7）证人段小英的证言证实，2013年初我没有在商都县西井子信用社办理过五万元的贷款。担保贷款档案上的“段小英”签名不是我的亲笔签名。2012年年初我在西井子信用社办理过两万元贷款，当时给信用社提供过我的身份证、户口本等个人资料。我不认识贷款档案中的担保人。我没有把自己的个人信息借给他人使用，我知道这笔贷款是西井子信用社李某1用我户头贷的款。（8）证人宋志清的证言证实，2013年年初我没有在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“宋志清”签名不是我的亲笔签名。2012年初我在西井子信用社办理过贷款，当时给信用社提供过我的身份证、户口本等个人资料。我不认识贷款档案中的担保人，我没有把自己的个人信息借给他人使用。（9）证人张志刚的证言证实，2013年1月我没有在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“张志刚”不是我的亲笔签名。2011年初我去西井子信用社办理过2万元种养殖贷款，给西井子信用社提供过身份证、户口本等个人资料，但是我并不知道我的资料怎么会被用到这笔贷款档案中。我没有把自己的个人信息借给他人使用。这十万元贷款我没有使用。我认识担保人罗某，都是一个村子的，但是没有任何的经济往来，我也没有让她给我做过贷款担保。（10）证人兰霞的证言证实，2013年7月我没有在商都县西井子信用社办理过五万元的贷款。担保贷款档案上的“兰霞”记不清楚是不是我的亲笔签名。这五万元贷款我没有使用。2016年我准备贷款打个人征信的时候才知道2013年7月有人利用我的信息从商都县西井子信用社贷款五万元，逾期未还。然后我去西井子信用社查询后才知道是西井子信用社工作人员李某1冒用我的身份信息办理五万元贷款，这五万元贷款李某1说他和别人合伙盖楼房使用了。我可以提供给你们李某1写给我的证明。2013年2月，我去西井子信用社办理过两万元贷款，当时我办理贷款时向西井子信用社提供了个人及家庭的基本信息(结婚证、身份证、户口本等)，但是这些个人信息怎么到这笔五万元贷款档案中我不清楚，我没有把自己的个人信息借给李某1使用，他办理这笔贷款也没有征求过我的同意。我提供的“证明”是李某1在我不知情的情况下办理的这笔五万元贷款。由李某1自己承担这笔贷款偿还责任，与我没有关系。这五万元贷款李某1跟我说盖楼房使用了。这五万元贷款逾期一直没有偿还。（11）证人高峰的证言证实，2013年3月我没有在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“高峰”不是我的亲笔签名。大约2013年4、5月份我听说西井子信用社工作人员李某1使用我的个人资料贷款十万元，我去西井子信用社找到李某1，经过询问李某1承认使用我的个人资料贷款十万元，但是没有说明贷款用途。我不知道李某1对于这十万元贷款的用途。这十万元贷款到期逾期一直没有还，导致我现在有不良征信无法贷款。（12）证人马文科的证言证实，2013年我在西井子信用社办理过两万元贷款，当时给西井子信用社信贷员提供过我的身份证、户口本等个人家庭资料。我不认识贷款档案中的担保人。我去西井子还我2013年贷的两万元贷款时，发现了这笔十万元贷款，经过核实这十万元贷款是西井子信贷员李某1用我户头办理的，并且李某1承认使用了。我不知道李某1对于这十万元贷款的用途。李某1没有跟我说过，这笔贷款是2013年办理的，贷款逾期一直没有还。（13）证人赵学云的证言证实，2013年初我没在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“赵学云”签名是我的亲笔签名，贷款档案中只有申请合同是我签名。2013年初我朋友借用我的身份信息想去西井子信用社办理贷款，当时给信用社提供过我的身份证、户口本等个人资料。我不知道是谁使用了这10万元贷款。2016年8月我想办理贷款去信用社查询征信才知道别人冒用我的户头在西井子信用社贷了十万元贷款，并且一直逾期未还。（14）证人田旺的证言证实，我跟我妻子在商都县西井子信用社办理过贷款的手续，当时没有仔细看贷款合同也不知道贷了多少钱，贷出来的钱我们也没使用。这笔十万元贷款档案上的签名是我的亲笔签名。当时是我小舅子李某1说他要盖房子用我们两个人的户头贷款，就这样我们两个在西井子信用社的贷款档案上签名了。这十万元贷款我没有使用，我也不清楚有没有偿还。（15）证人李栓珍的证言证实，2013年初我跟我丈夫在商都县西井子信用社办理过贷款的手续，当时没有仔细看贷款合同也不知道贷了多少钱，贷出来的钱我们也没使用。当时是我弟弟李某1说他要盖房子用我们两个人的户头贷款，就这样我们两个人在西井子信用社的贷款档案上签名了。(16)证人温玉娥的证言证实，2013年初我没有在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款。担保贷款档案上的“温玉娥”签名不是我的亲笔签名。2013年以前我在西井子信用社办理过农资贷款，当时给西井子信用社信贷员提供过我的身份证、户口本等个人家庭资料，并不知道怎么出现在这十万元贷款档案中。我不认识贷款档案中的担保人。19、被告人史某、李某1的供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。三、被告人郭某挪用资金的犯罪事实：2013年西井子信用社信贷员被告人郭某自办织毛衣的小加工厂，由于资金不足需要买织毛衣的机器设备、租房、进料，信贷员郭某利用职务之便找到了李尚德等四名贷户资料，伪造填写了贷户贷款档案，发放了40万元贷款，当时这四名贷户的银行卡、存折都由郭某保管支配使用，贷出40万元贷款后，郭某将40万元贷款都投入到织毛衣的加工厂进行营利活动，贷款逾期至今未还。认定上述事实的证据如下：1、吕晓文的个人保证担保贷款档案、吕晓文的借据、吕晓文账户×××的明细查询，证实了吕晓文于2013年4月14日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为史某，贷款责任人为郭某，调查人为郭某、张文祥，贷款审批小组为史某、李某1、张文祥，2013年4月15日吕晓文账户×××发放贷款10万元。2、李尚德个人保证担保贷款档案、李尚德的借据，证实了李尚德于2013年3月23日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李某1，贷款责任人为郭某，调查人为郭某、张文祥，贷款审批小组为史某、李某1、张文祥。3、贾军的个人保证担保贷款档案、贾军的借据、账户×××的明细查询，证实了贾军于2013年3月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为郭某，贷款责任人为郭某，调查人为郭某、李某1，贷款审批小组为史某、张文祥。4、李强的借据、李强账户×××的明细查询，证实了李强2013年4月8日向商都县农村信用合作联社西井子信用社借款10万元，经办人郭某，审批人王兵，2013年4月8日吕晓文账户×××发放贷款10万元。5、姜帅祥账户×××的明细查询，证实了2013年4月14日姜帅祥账户×××发放贷款10万元，2013年4月17日现金支取4.9万元，2013年4月19日现金支取4.9万元。6、高峰账户×××的明细查询，证实了2013年5月27日高峰账户×××发放贷款10万元，2013年5月27日现金支取4万元，5月28日现金支取4万元，6月4日现金支取2万元。7、张志刚账户×××的明细查询，证实了2013年3月14日张志刚账户×××发放贷款10万元，2013年3月15日现金支取10万元。8、蒋艳飞账户×××的明细查询，证实了2013年5月25日蒋艳飞账户×××发放贷款10万元，2013年6月10日现金支取10万元。9、赵学云账户×××的明细查询，证实了2013年4月9日赵学云账户×××发放贷款10万元。10、王金海账户×××的明细查询，证实了2013年3月14日王金海账户×××发放贷款10万元，2013年3月15日现金支取10万元。11、温玉娥账户×××的明细查询，证实了2013年3月14日温玉娥账户×××发放贷款10万元，2013年3月15日现金支取10万元。12、宋志清账户×××的明细查询，证实了2013年3月15日宋志清账户×××发放贷款10万元，2013年3月16日现金支取10万元。13、马文科账户×××的明细查询，证实了2013年5月23日马文科账户×××发放贷款10万元，2013年6月10日现金支取10万元。14、证人证言：（1）证人吕晓文的证言证实，2013年2月份我去找郭某办理农户贷款，给西井子信用社提供了我的个人及家庭信息资料，办理完这笔六万元担保农户贷款后，郭某跟我说又用我的贷款档案资料办理了一笔十万元贷款并向我保证2013年年底就还清。（2）证人李强的证言证实，2013年初我没有在商都县西井子信用社办理过十万元的贷款，但是今年我想注册公司去查征信时发现有笔十万元不良贷款，经过我打听才知道2013年是时任西井子信用社信贷员郭某用我户头贷了这笔十万元贷款，贷款逾期直未归还。我从没有提供过我的个人身份信息给别人。（3）证人张文祥的证言证实，我不知道郭某2013年冒用吕晓文、贾军、李尚德、李强名义办理贷款，这五人贷款档案中不是我的签名。15、被告人郭某的供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。四、被告人史某挪用资金的犯罪事实：2013年被告人史某在十八顷镇信用社、西井子镇信用社工作期间，利用职务之便，冒用他人户头挪用信用社资金，共计160万元，其中十八顷镇信用社：2013年5月14日，借用商都县十八顷镇东营子村村民米华峰户头贷款10万元；2013年5月22日，借用商都县十八顷镇东营子村村民郭辉户头贷款10万元；2013年7月6日冒用商都县十八顷镇东营子村村民李孟户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民胡进宝户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民孙步明户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民杨旺户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村村民任林户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇东营子村褚恒亮贷款5万元；7月21日借用商都县十八顷镇郭头村村民肖云户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇二忽赛村村民刘忠兵户头贷款5万元；2013年8月份借用商都县十八顷镇东营子村村民王进喜户头贷款5万元；借用十八顷镇东营子村村民王某3户头贷款5万元；借用十八顷镇东营子村郭德先户头贷款5万元；借用十八顷镇东营子村村民林世美户头贷款5万元；借用十八顷镇东营子村村民王文正户头贷款5万元；借用商都县七台镇居民高兴旺户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇泉脑子村村民杨立业户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇十八顷村村民高福成户头贷款5万元；借用商都县十八顷镇西伙房村村民张美亮户头贷款5万元；挪用十八顷信用社资金共计105万元。另外，在西井子信用社工作期间，2013年4月10日冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民陈**户头贷款10万元；冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民王根元户头贷款10万元；4月11日冒用商都县西井子镇狼窝沟村村民韩广录户头贷款10万元；2013年9月11日冒用察哈尔右翼后旗土牧尔台镇狼头山村村民李利桃户头贷款5万元；9月24日冒用商都县西井子镇元宝山村村民盛学谦户头贷款5万元，2013年12月20日结息1844.65元，2015年7月20日还本26277.86元，付息7982.39元；冒用商都县西井子镇卢草沟村村民韩秀桃户头贷款5万元；冒用商都县西井子镇西井子村村民高宝户头贷款5万元；冒用商都县西井子镇西井子村村民王丙文户头贷款5万元；挪用西井子信用社资金55万元，总计挪用十八顷、西井子信用社资金160万元，至今未归还。认定上述事实的证据如下：1、报案材料、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实了本案发生的时间、地点以及案件来源；2、米华锋的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了米华锋于2013年5月14日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币10万元，保证人为张文祥，贷款责任人为史某，调查人为刘彦，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人米华峰的陈述证实，2013年5月份的一天，史某来家找我说信用社半年结账，让我帮一下忙，他有点账需要转个户头，当时我没有多想跟他去了信用社，照相签字，签完字史某说没事了，年底就把账清了吧。直到2014年7月份左右，十八顷信用社的工作人员来找到我说有一笔贷款，金额是10万元，我才是知道，这笔贷款一直到现在没有归还。（3）证人张文祥的证言证实，2013年，5月14日米华峰为借款人的贷款档案中《借款合同》、《保证合同》、《扣款还款协议书》、《个人工资保证承诺书》中的签字和捺印都不是我本人，米华锋贷款档案中的身份证复印件不是我提供的，我也不知道为什么会出现在米华锋的贷款档案中。3、郭辉的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了郭辉于2013年5月14日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币10万元，保证人为史某，贷款责任人为史某，调查人为刘彦，审查人为刘彦，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人郭辉的陈述证实，2013年5月份，史某找到我让我帮个忙，帮他转一下贷款，年底就处理了，我当时也没有多想我就跟史某去了信用社，史某让我签字，都是史某安排操作的。后来有人跟我说我的户头有10万元贷款了，我老婆去信用社打了一份我的个人清单信息，确实有这笔10万元的贷款，至今未还。4、李孟的贷款证：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了李孟于2013年7月3日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为米华锋，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人李孟的陈述证实，我的户头有贷款一事，我一无所知，是同村的人在十八顷信用社打个人信息的时候，发现我自己也有贷款，通知了我，我才知道的。（3）证人米华峰的证言证实，我没有给李孟担保过贷款。5、胡进宝的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了胡进宝于2013年7月3日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为李孟，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人胡进宝的陈述证实，2013年7月份，史某来我家里找我帮忙，让我帮他转一下贷款，我就跟史某去了信用社，让我签了字，都是史某安排操作的。后来有人跟我说我的户头有5万元贷款了，我才去信用社打了一份我的个人清单信息，确实有这笔5万元的贷款。后找到史某我问他我的这笔贷款什么时候给还呀，史某说尽快我就给处理。（3）证人李孟的证言证实，我没有为胡进宝的贷款提供过担保。6、孙步明的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了孙步明于2013年7月6日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为杨旺，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人孙步明的陈述证实，2013年7月份，史某找到我说，资金有点周转不开，给他签个字，当时史某说跟我没关系，由于我法律意识低，也没有考虑那么多，就签了字了，一直到2016年，我自己想贷点扶贫款，工作人员告诉我，我在十八顷信用社有5万元的贷款还没有还了，当时我就想到了那次给史某签字的事了，我就去找史某，史某说那次的签字就是贷款了，很快就给处理这笔贷款。（3）证人杨旺的证言证实，我没有为孙步明的贷款提供过担保。7、杨旺的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了杨旺于2013年7月6日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为郭辉，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人杨旺的陈述证实，2013年7月份，史某找到我说，让我帮他处理一下信用社转贷的问题，临时借用一下我的户头，年底就给处理了，我一个农民对这也不懂，史某让签字，我就签了。在今年的7月份左右，我听村里面的人说相关史某的事情，我才是知道的，后去信用社调我个人的信息，才确定史某就是用我的户头在十八顷信用社贷了5万元，至今未还。（3）证人郭辉的证言证实，我没有为杨旺的贷款提供过担保。8、任林的的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据，机打凭条，证实了任林于2013年7月6日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为褚恒亮，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人任林的陈述证实，史某以转账为由借用我户头贷款5万元至今未还本息。9、褚恒亮的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了褚恒亮于2013年7月3日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为胡进宝，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人为段秀智，贷款审批小组为祁云峰、郭某。（2）受害人褚恒亮的陈述证实，2013年7月份，史某给我打电话说让帮他一个忙，转转账，我就去了信用社签了字，我一个农民，又不识字，啥也不懂，都是史某安排操作的。一直到2018年，有人跟我说我的户头有5万元贷款了，我才去信用社落实这个情况，确实有这笔5万元的贷款。后找到史某我问他我的这笔贷款什么时候给还，史某说尽快我就给处理。（3）证人胡进宝的证言证实，我没有为褚恒亮的贷款提供过担保。10、肖云的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，借款借据、机打凭条，证实了肖云于2013年7月20日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为刘忠兵，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人肖云的陈述证实，2013年7月份左右，史某找我说，用我的户头给他贷点款，我就跟他去了十八顷信用社去办理相关手续。我没有使用这笔贷款，我也不认识担保人，信用社一直也没有催收这笔贷款。（3）证人刘忠兵的证言证实，我不认识肖云，也没有给肖云担保过贷款。11、刘忠兵的贷款：（1）个人保证担保贷款档案，借款借据、机打凭条，证实了刘忠兵于2013年7月20日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为肖云，贷款责任人为史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人刘忠兵的陈述证实，史某找我，借用我的户头贷款，贷款如何使用我都不清楚，他就是让我去签了字。（3）证人肖云的证言证实，我没有为刘忠兵担保过贷款。12、王进喜的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了王进喜于2013年8月2日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为林世美，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人王进喜的陈述证实，我没有在十八顷信用社贷过款，也没有提供任何个人的信息，我不知道这笔贷款。（3）证人肖云的证言证实，我没有为王进喜担保过贷款。13、王某3的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了王某3于2013年8月2日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为郭德先，贷款责任人无人签字，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人王某3的陈述证实，2013年7月份，史某来找到我和我父亲说帮个忙，信用社有点款，需要转一下账，就去给签个字就行了，其他的不用管，我就跟史某去信用社签字、按手印，签完字我就回家了，直到2014年6月份左右，十八顷信用社的工作人员来我家说我名下有贷款的时候，我才知道史某用我和我父亲的户头每人各贷了5万元，多次向史某催要，就是说尽快就还了，到现在一直未还。（3）证人郭德先的证言证实，我没有给王某3提供过贷款担保。14、郭德先的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了郭德先于2013年8月2日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为王某3，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人郭德先的陈述证实，史某假借转账为由借用我的户头贷款5万元至今未还。（3）证人王某3的证言证实，我没有给郭德先提供过贷款保证证明。15、林世美的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了林世美于2013年8月2日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为郭德先，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人林世美的陈述证实，2013年8月份左右，史某找到我说，信用社有点账目要处理，给签个字，当时史某说跟我没关系，然后就带我去了信用社，说签个字拍个照就可以了，我一个庄户人不识字，史某给我拿出几页纸，我在上面签了字，按了手印，我就离开了信用社。在今年的7月份左右，我听村里面的人说史某的事情，我才是知道的，后去信用社调我个人的信息，才确定史某就是用我的户头在十八顷信用社贷款5万元。（3）证人郭德先的证言证实，我没有给林世美的贷款提供过担保。16、王文正的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭证，证实了王文正于2013年8月16日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为高福成，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）证人王某3的证言证实，我没有给王文正的贷款担保过。17、高兴旺的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了高兴旺于2013年8月16日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为杨立业，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人高兴旺的陈述证实，我没有在十八顷信用社贷过款，2018年6月左右，十八顷信用社罗主任去找我问贷款一事，我才是知道我名下有5万元贷款。（3）证人杨立业的证言证实，我不认识高兴旺，也没有给高兴旺担保贷款。18、杨立业的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实了杨立业于2013年8月16日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为张美亮，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人杨立业的陈述证实，2018年3月左右，十八顷信用社罗主任去找我问贷款一事，我才是知道我名下有5万元贷款。当时史某跟我说就用一下户头转转账，根本就没说贷款的事。史某就是让签字，说年底就处理了，我也没有再细问，糊里糊涂的就把字签了。（3）证人张美亮的证言证实，我没有给杨立业担保过贷款。19、高福成的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭证，证实了高福成于2013年8月16日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为高兴旺，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人高福成的陈述证实，2018年6月左右，十八顷信用社罗主任去找我问贷款一事，我才是知道我名下有5万元贷款。当时史某找到我说，用你的户头转转账，我也没有多问，就跟史某去了十八顷信用社，签字，照相后我就离开了。（3）证人高兴旺的证言证实，我没有给村民高福成提供过贷款保证证明。20、张美亮的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、借款借据、机打凭条，证实张美亮于2013年3月16日向商都县信用合作联社十八顷信用社借款人民币5万元，保证人为王文正，贷款责任人史某，调查人无人签字，审查人无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人张美亮的陈述证实，2018年3月左右，十八顷信用社罗主任去找我问贷款一事，我才是知道我名下有5万元贷款。我就不知道是贷款，当时史某跟我说就用一下户头转转账，根本就没说贷款的事。史某当时说，需要夫妻双方身份证复印件、户口复印件及照片，我也没多问，关系处得都挺好就给他了。（3）证人王某3的证言证实，我没有给村民郭德先提供过贷款保证证明。21、陈**的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了陈**于2013年4月10日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李某1，贷款责任人史某，调查人李某1、张文祥，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）受害人陈**的陈述证实，2013年4月10日在西井子信用社贷款10万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中陈**的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。22、王根元的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了王根元于2013年4月10日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为史某，贷款责任人史某，调查人李某1、郭某，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）受害人王根元的陈述证实，2013年4月10日在西井子信用社贷款10万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中王根元的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。23、韩广录的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了韩广录于2013年4月10日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李某1，贷款责任人史某，调查人李某1、张文祥，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）受害人韩广录的证言证实，2013年4月10日在西井子信用社贷款10万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中韩广录的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。24、武军的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案、内蒙古农村信用社本息还款凭证，证实了武军于2013年5月18日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为张跃平，贷款责任人郭某，调查人处无人签字，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、张文祥。武军户头的贷款于2018年12月31日结清本息。（2）受害人武军的陈述证实，2013年5月18日在西井子信用社贷款10万元的事情我根本不知道。贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中武军的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件也不是本人提供的，我一直也不知道，用我的名字贷出来的贷款，谁用了直到你们来问我贷款的事情，我才知道的，我给马建军打电话，马建军说，用我的户头办过10万元贷款，是马建军自己私自用我的户头办的贷款根本没有和我说过，马建军私自用我的户头办出的贷款，用于干什么了，我具体的也不清楚。（3）证人马建军的证言证实，2012年5月我用武军和马德宝的户头在西井子信用社办贷款，每个户头贷了5万元，2013年5月份还清后，我又用武军和马德宝的户头各贷了10万元。我用于工程上的投资用了10万元，史某用了10万元，因为工程一直没有交工，至今没有归还。武军是我的表叔，马德保是我的父亲，2013年5月18日我用武军和马德宝的户头在西井子信用社办贷款，他们本人都没有签过字，他们两人根本就不知道这回事儿，具体是谁签的，我也不清楚，都是史某具体操作的，因为史某也用10万元，所以都由他具体操办，史某用的那10万元是用我父亲马德保的户头办的贷款。25、李利桃的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了李利桃于2013年9月10日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为贺素珍，贷款责任人郭某，调查人处无人签字，审查人处无人签字，贷款审批小组无人签字。（2）受害人李利桃的证言证实，2013年9月10日在西井子信用社贷款5万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中李利桃的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我们夫妻双方的身份证复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。（3）证人贺素珍的证言证实，我和李利桃是亲戚关系，李利桃是我侄女，我没有在西井子信用社给别人担保过贷款，贷款档案中，贺素珍的名字不是我本人签字的，我也没有按过手印，我的身份证和户口本复印件都不是我本人提供的。26、盛学谦的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了盛学谦于2013年9月24日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为李宏义，贷款责任人史某，调查人张文祥，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。盛学谦的户头于2013年12月20日结息1844.65元，于2015年7月20日还本26277.88元，付息7982.39元。（2）被害人盛学谦的陈述证实，我没有在商都县西井子信用社办过贷款，2013年9月24日在西井子信用社贷款5万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中盛学谦的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证、户口本复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。（3）证人李宏义的证言证实，我不认识盛学谦，我也没有在西井子信用社给别人担保过贷款，我更不知道，我在西井子信用社给盛学谦担保贷款的事情，盛学谦担保档案中有李宏义的签字都不是我签的，我也没有按过手印，我没有提供过我的身份证和户口本复印件，以前我也贷过款，手续可能是信用社里有我的相关证件复印件，我和史某认识，但并不深交。27、韩秀桃的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了韩秀桃于2013年9月24日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为张巨英，贷款责任人史某，调查人史某，审查人李某1，贷款审批小组史某、李某1、张文祥。韩秀桃的户头于2013年12月20日结息1844.65元。（2）被害人韩秀桃的陈述证实，我没有在商都县西井子信用社办过贷款，2013年9月24日在西井子信用社贷款5万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中韩秀桃的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。28、高宝的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了高宝于2013年9月24日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为张爱瑞，贷款责任人史某，调查人张文祥。高宝的户头于2013年12月20日结息1844.65元。（2）被害人高宝的陈述证实，我一直没有在商都县西井子信用社办过贷款，2013年9月24日在西井子信用社贷款5万元的事情我根本不知情，贷款档案中的《借款合同》、《保证合同》、《保证担保借款申请书》、《借款借据》中高宝的签字都不是我本人签的字，我也没有按过手印，我的身份证复印件和户口本复印件也不是本人提供的，我不认识西井子信用社主任史某。（3）证人张爱端的证言证实，我不认识高宝这个人，我也没有在西井子信用社给别人担保过贷款，高宝的贷款档案中，有我的身份证和户口本复印件都不是我本人提供的，我也不知道怎么会到高宝的手里，以前我自己也贷过款，手续可能信用社里有我的相关证件复印件，我不认识商都县西井子信用社主任史某。29、王丙文的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了王丙文于2015年6月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为张金兰，贷款责任人史某，调查人李某1、张文祥，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）被害人王丙文的陈述证实，我以前在商都县西井子镇信用社办过贷款，但是都已经还清了，2015年6月8日在西井子信用社贷款5万元的《借款合同》、《保证合同》、《担保合同借款申请书》、《借款借据》中的王丙文的签字均不是我自己签的，手印也不是我自己按的，档案中出现的王丙文的名字我更不清楚，但档案中的身份证、户口复印件是我本人王丙军的，具体签字的是王丙文，我不知道为什么，我也没有见过这个档案，我的身份证复印件户口本都不是自己提供的，我不认识信用社的主任史某。（3）证人张金兰的证言证实，我和王丙军是夫妻关系，我没有在西井子信用社给别人担保过贷款，我也不知道我本人在西井子信用社给王丙军担保贷款的事情。我也没有给王萍军的贷款档案中担保过及按过手印，我的身份证复印件，户口本复印件都不是本人提供的。（4）证人王丙军的证言证实，我叫王丙军，身份证号码：×××，我没有其他名字，我朋友用我的户头贷过款，但是早已经还清了，我不认识王丙文。30、马德保的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了马德保于2014年5月10日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为史某，贷款责任人郭某，调查人郭某、张文祥，审查人李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）办案说明，证实了马德保拒不配合取证。（3）证人马建军的证言证实，2012年5月我用武军和马德宝的户头在西井子信用社办贷款，每个户头贷了5万元，2013年5月份还清后，我又用武军和马德宝的户头各贷了10万元。我用于工程上的投资用了10万元，史某用了10万元，因为工程一直没有交工，至今没有归还。武军是我的表叔，马德保是我的父亲，2013年5月18日我用武军和马德宝的户头在西井子信用社办贷款，他们本人都没有签过字，他们两人根本就不知道这回事儿，具体是谁签的，我也不清楚，都是史某具体操作的，因为史某也用10万元，所以都由他具体操办，史某用的那10万元是用我父亲马德保的户头办的贷款。31、西井子信用社证明，证实了盛学谦、李利桃、韩秀桃、王丙文、高宝的贷款发放方式为现金。32、账号明细表，证实了陈**、王根元、韩广录、武军、马德保的账户开销情况以及账户资金流动情况。33、证人证言：（1）证人段秀智的证言证实，我在十八顷信用社担任过一级柜员和会计，史某是十八倾信用社的职工，担任副主任一职，祁云峰是主任，褚恒亮，胡进宝、孙步明，杨旺、高兴旺、高福成，米华锋，王某3，王文正，刘忠斌，肖云，林世美，王进喜，李孟，任林、郭德先，杨立业，张美亮，郭辉的贷款档案中，李孟、任林、褚恒亮、胡进宝、孙进明、杨旺、米华锋的货款中审查人意见是我本人写的字，我没有审查过，是我后来补签的，是李峰冒用这些户头贷款，我没有调查过。（2）证人祁云峰的证言证实，我在十八顷信用社担任主任一职，史某是我们信用社的职工，我一开始不知道史某冒用他人户头办贷款，后来联社对账发现的，褚恒亮，胡进宝、孙步明，杨旺、高兴旺、高福成，米华锋，王某3，王文正，刘忠斌，肖云，林世美，王进喜，李孟，任林、郭德先，杨立业，张美亮，郭辉的贷款档案中，李孟、任林、褚恒亮、胡进宝、孙进明、杨旺、米华锋的货款中审查人意见是我本人写的字，我没有审查过。（3）证人郭东敏的证言证实，我在十八顷信用社担任会计。2013年5月份担任的。史某在十八顷信用社担任副主任和信贷员。褚恒亮、胡进宝、孙步明、杨旺、高兴旺、高福成、米华锋、王某3、王文正、刘忠兵、肖云、林世美、王进喜、李孟、任林、郭德先、杨立业、张美亮、郭辉的贷款档案中的贷款审批小组上的签字部分人是我本人的签字。褚恒亮等人的贷款我没有审核过，是我后来补签的字。我刚调去不长时间，主任让我过去签字，我看主任签了字，我也随后就签了。史某冒用褚恒亮等人的户头办贷款我不知道。（4）证人刘彦的证言证实，我2008年至2013年3月，担任一级柜员，史某在十八顷信用社担任副主任，褚恒亮、胡进宝、孙步明、杨旺、高兴旺、高福成、米华锋、王某3、王文正、刘忠兵、肖云、林世美、王进喜、李孟、任林、郭德先、杨立业、张美亮、郭辉的贷款档案中的贷款，我是贷前调查人。但我没有调查过，胡进宝、褚恒亮、李孟、任林、孙步明、杨旺、刘忠兵、肖云是我签的字，都是后补的。我就知道郭辉，王某3，高福成，郭德先，胡进宝是史某冒用户头办的贷款，具体多少我不知道。（5）证人郭丙元的证言证实，2008年至2013年，我担任过信贷员，2013年以后担任三级柜员，我在任时，当时祁云峰是主任，史某在十八顷信用社担任副主任一职，副主任的主要业务就是配合主任，开展全面工作，具体哪一年担任的副主任我忘记了，史某大约是2013年离开的十八顷信用社。我担任信贷员时褚恒亮，胡进宝，孙步明，杨旺高兴旺，高福成，米华锋，王某3，王文正、刘忠兵，肖云，林世美，王进喜、李孟、任林、郭德先、杨立业、张美亮，郭辉的贷款档案中的借据都是我本人签的字我当时并没有审核。是后来补签的，因为当时都是那样，我也解释不清楚，但我并不知道史某冒用他们的户头办理贷款。（6）证人张文祥的证言证实，我没有给别人担保过贷款，我也不认识米华锋，2013年，5月14日米华峰为借款人的贷款档案中《借款合同》、《保证合同》、《扣款还款协议书》、《个人工资保证承诺书》中的签字和捺印我都没有签过字，也没有捺过印，米华锋贷款档案中的身份证复印件不是我提供的，我也不知道为什么会出现在米华锋的贷款档案中。34、被告人史某供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。五、被告人李某1挪用资金的犯罪事实：被告人李某1利用自己担任西井子信用社信贷员的工作便利，借冒用他人户头挪用单位资金，在2013年3月-8月期间李某1冒用赵振兵、郭生茂、冯秀美、陈玉祥、段军、杨俊林、武海霞、郭存亮、梅芳、刘国东、冀秀英、张广、王全、刘胜海、李霞利、韩晓燕、吕美娥、姚小霞、肖建霞、李继君、郝玉梅、赵辉、姚献军、贺**、徐四青、方万宝、王月梅、方万英、段晓东的户头贷款180万元挪为己用至今未还。被告人李某1系农村信用社工作人员，在发放贷款过程中明知李操使用武海霞、师奋勇的户头分别贷款10万元，而违法发放贷款。认定上述事实的证据如下：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实了本案发生的时间、地点以及案件来源。2、赵振兵的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了赵振兵于2013年7月28日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为李秀梅，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组为史某、田浩然、张文祥。（2）受害人赵振兵的陈述证实，李某1未经我同意冒用我的户头贷款10万元，我也没有在10万元的贷款档案及借据中签字。（3）证人岳太的证言证实，我没有为赵振兵提供过担保。3、郭生茂的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了郭生茂于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为陈俊兰，2013年3月15日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组处无人签字。（2）受害人郭生茂的陈述证实，我没有向信用社提供过户口本、身份证复印件，也没有在信用社贷款档案及借据中签过字。（3）证人陈俊兰的证言证实，我没有为郭生茂2013年3月13日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，且贷款档案中的签名不是我本人签的。4、冯秀美的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了冯秀美于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为邢福，2013年5月25日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组史某、郭某、张文祥。（2）受害人冯秀美的陈述证实，冯秀美未向信用社提供过户口本、身份证复印件，也未在信用社贷款档案及借据中签过字。（3）证人邢福的证言证实，我没有为冯秀美2013年4月12日贷款10万元的档案、高世楷2013年4月12日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名不是我本人签的。我的单位也没有出具过《个人工资保证承诺书》。5、陈玉祥的贷款证据：（1）个人保证贷款档案，证实了陈玉祥于2013年3月28日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为贾红连，2013年4月6日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组史某、郭某、张文祥。（2）受害人陈玉祥的陈述证实，我没有向信用社提供过户口本、身份证复印件，也没有在信用社贷款档案及借据中签过字。6、段军的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了段军于2013年2月27日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为韩广仁，2013年2月28日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、郭某，贷款审批小组史某、郭某。（2）受害人段军的陈述证实，2013年2月份，我将户头借给段晓华使用贷款2万元，2013年2月份我没有向信用社提供过户口本、身份证复印件，也未在信用社贷款10万元的档案及借据中签过字。（3）证人韩广仁的证言证实，我没有为段军2013年2月27日贷款10万元的档案、郭存亮2013年3月13日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名不是我本人签的。7、杨俊林的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了杨俊林于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为刘胜海，2013年3月5日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）证人刘胜海的证言证实，我没有为杨俊林2013年3月5日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名不是我本人签署。8、武海霞的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了武海霞于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为张美丽，2013年4月14日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、李某1、张文祥。（2）受害人武海霞的陈述证实，我丈夫师奋勇曾将户头借给李操使用过，当时为其提供过户口本、身份证复印件，但武海霞本人未在信用社贷款10万元的档案及借据中签过字。（3）证人张美丽的证言证实，我没有为武海霞2013年4月12日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名不是我本人签的。9、李金山的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了李金山于2013年7月22日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为刘胜海，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人李金山的陈述证实，我将自己的户头借用给李某1使用过，并且去信用社签字捺印过。但担保人韩广录不是我找的。（3）证人韩广录的证言证实，我为李金山2013年7月22日贷款10万元提供了担保，我在贷款档案保证人处签的字，提供了贷款担保所需的资料。10、郭存亮的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了郭存亮于2013年3月13日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为韩广仁，2013年3月14日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）受害人郭存亮的陈述证实，我没有向信用社提供过户口本、身份证复印件，也没有在信用社贷款档案及借据中签过字。11、梅芳的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了梅芳于2013年4月12日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币10万元，保证人为高世楷，2013年5月23日信用社向账户×××发放贷款10万元，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、郭某、李某1。（2）受害人梅芳的陈述证实，我没有向信用社提供过户口本、身份证复印件，也没在信用社贷款档案及借据中签过字。（3）证人高世楷的证言证实，我没有为梅芳2013年4月12日贷款10万元的档案提供过担保，没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名也不是我本人签的。12、刘国东的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了刘国东于2013年7月22日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为吴晓宁，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人刘国东的陈述证实，我将自己的户头借给魏军使用过，且在2013年7月22日贷款5万元的档案中签字捺印过。（3）证人吴晓宁的证言证实，我认识刘国东，时间太长我记不清楚是否为刘国东2013年7月22日贷款5万元提供过担保。13、冀秀英的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了冀秀英于2013年7月6日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为张志刚，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人冀秀英的陈述证实，我没有向2013年7月6日贷款5万元的贷款档案提供过户口本、身份证复印件，也没有在此笔档案中签字捺印。（3）证人张志刚的证言证实，我没有为冀秀英2013年7月6日贷款5万元的档案提供过担保，也没有提供担保所需的身份证件等资料，贷款档案中的签名也不是我本人签的。14、张广的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了张广于2013年8月18日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为姚小霞，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人张广的陈述证实，我将户口本、身份证复印件借给魏军办理贷款，但2013年8月19日贷款5万元的档案及借据不是我本人签字的。我也没有为姚小霞的贷款提供过担保。15、王全的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了王全于2013年7月6日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为陈涛，贷款责任人为李某1，调查人处无人签字，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人王全的陈述证实，我没有向2013年7月6日贷款5万元的贷款档案提供过户口本、身份证复印件，也没有在此笔档案中签字捺印。16、刘胜海的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了刘胜海于2013年7月9日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为徐四青，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人刘胜海的陈述证实，我没有向2013年7月9日贷款5万元的贷款档案提供过户口本、身份证复印件，也没有在此笔档案中签字捺印。17、李霞利的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了李霞利于2013年7月7日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为魏军，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人李霞利的陈述证实，我将户口本、身份证等证件借用给魏军去西井子信用社办理贷款，且2013年8月20日贷款5万元的贷款档案中的签字是我本人签的，借据处的签名不是我本人签的。18、韩晓燕的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了韩晓燕于2013年8月20日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为李继君，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人韩晓燕的陈述证实，2013年8月20日贷款5万元的贷款档案签字是我本人签的，但我不知道签字的用途，我也没有向此笔贷款提供过身份证、户口本复印件。19、吕美娥的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了吕美娥于2013年8月20日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为韩晓燕，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人吕美娥的陈述证实，我曾将户口借用给魏军贷款5万元，但2013年8月20日贷款5万元的档案不是我本人签的字。我没有为李继君2013年8月19日贷款5万元的贷款提供担保。（3）证人韩晓燕的证言证实，我没有为吕美娥2013年8月20日贷款5万元提供担保，贷款档案中担保人处签字也不是我本人签的。20、姚小霞的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了姚小霞于2013年8月19日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为张广，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人姚晓霞的陈述证实，我将自己的户头借给李操贷过款，但2013年8月19日贷款5万元的档案中不是我本人签的字。我没有为他人提供过担保。21、肖建霞的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了肖建霞于2013年8月19日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为贺**，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人肖建霞的陈述证实，我曾将户口借用给魏军贷款5万元，但2013年8月20日贷款5万元的档案不是我本人签的字。22、李继君的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了李继君于2013年8月20日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为吕美娥，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、张文祥。（2）受害人李继君的陈述证实，我将自己的户头借给魏军使用，并在2013年8月20日的贷款档案中签了字。我没有为韩晓燕2013年8月20日贷款5万元的贷款提供担保。23、郝玉梅的个人保证担保贷款档案，证实了郝玉梅于2013年7月15日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为徐四青，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组处无人签字。24、赵辉的个人保证担保贷款档案，证实了赵辉于2013年7月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为姚献军，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。25、姚献军的个人保证担保贷款档案，证实了姚献军于2013年7月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为赵辉，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。26、贺**的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了贺**于2013年8月19日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为肖建霞，贷款责任人为李某1，调查人为李某1、张文祥，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人贺**的陈述证实，我将自己的户头借给魏军使用，并在2013年8月19日贷款5万元的贷款档案中签了字。我没有为肖建霞2013年8月19日贷款5万元的贷款提供过担保。27、徐四青的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了徐四青于2013年7月9日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为姚小霞，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人徐四青的陈述证实，我曾将自己的身份证复印件借给过李某1，但没有在2013年7月9日贷款5万元的贷款档案中签过字。我没有为其他人提供过担保。28、方万宝的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了方万宝于2013年7月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为方万英，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人方万宝的陈述证实，2013年7月8日贷款5万元的贷款档案是我本人签的字，但我没有为此笔贷款提供过证件。29、王月梅的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了王月梅于2013年7月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为邢彦，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人王月梅的陈述证实，我没有向2013年7月8日的贷款档案提供过证件，也没有在贷款档案中签字。（3）证人邢彦的证言证实，我借用王月梅的户头给李某1使用，我在王月梅2013年7月8日贷款档案的保证人处签字捺印。30、方万英的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了方万英于2013年7月8日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为方万宝，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人方万英的陈述证实，我将自己的身份证件等借给李某1使用，但我没有在2013年7月8日贷款5万元的贷款档案中签字。31、段晓东的贷款证据：（1）个人保证担保贷款档案，证实了段晓东于2013年7月20日向商都县信用合作联社西井子信用社借款人民币5万元，保证人为魏军、岳太，贷款责任人为李某1，调查人为李某1，贷款审批小组史某、田浩然、张文祥。（2）受害人段晓东的陈述证实，我没有为2013年7月20日贷款5万元的贷款提供过身份证等证件，也没有在贷款档案中签字。32、关于办理李某1涉嫌挪用资金案相关证人无法取证的情况说明，证实了公安机关无法联系到张文祥、赵辉、李秀梅，受害人姚献军、陈涛、郝玉梅拒绝作证。33、认债承诺及还款计划书，证实了李操是武海霞、师奋勇2013年贷款10万元的实际使用人；段晓华是段军2013年贷款2万元的实际使用人。34、证人证言：（1）证人史某的证言证实，我对赵振兵等30笔贷款均知情，我在审批处的签字均系本人所签，贷款档案中审批小组处除郭生茂、冯秀美、陈玉祥、段军、杨俊林、武海霞贷款审批处的签字不是本人所签外，其他都系其本人签字。（2）证人郭某的证言证实，我为完善贷款档案，在郭存亮、杨俊林、段军、陈玉祥、冯秀美、梅芳的贷款档案审批小组处均签署了自己的名字。（3）证人田浩然的证言证实，我的工作职责是对贷款档案进行纸质审查，我在刘胜海、赵辉、王全、张广、冀秀英、贺**、姚献军、徐四青、方万宝、王月梅、方万英、赵振兵、李金山、段晓东贷款档案的审批处进行了签字。（4）证人魏军的证言证实，我借用李继军、李霞利、吕美娥、张广、肖建霞五个户头交给李某1办理贷款，这五人都到信用社办理了贷款手续，我为李霞利的贷款提供了担保，没有为段晓东2013年7月20日贷款5万元的贷款提供担保。35、被告人李某1的供述与辩解。以上证据经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人史某、李某1、郭某身为商都县信用联社职工，利用职务上的便利，被告人史某、李某1二人冒用他人户头共同、单独挪用单位数额较大资金进行营利活动和归个人使用，被告人郭某冒用他人户头挪用数额较大资金进行营利活动，三被告人所挪用资金至今未归还。三被告人的行为构成挪用资金罪。被告人李某1、郭某作为信贷员，明知借款人与实际用款人不符的情况下，既没有进行贷前调查，又未核实贷款人的实际情况以及贷款理由、用途、偿还能力、还款方式，虚构事实，编造贷款手续。被告人史某明知该情况，仍违反国家规定，违法发放贷款，三被告人的行为构成违法发放贷款罪。被告人张某2为达到贷款的目的，让被告人张某4和被告人王某1提供贷款人的身份信息和担保人的资料信息，二被告人在未征得贷款人和担保人的同意，由被告人张某2向信用社提供虚假贷款资料，骗取信用社的贷款，三被告人的行为构成骗取贷款罪。被告人张某2、王某1、张某4的辩护人辩护意见称，被告人张某2、张某4、王某1不构成骗取贷款罪，本院通过审理查明的事实及在案证据证实，被告人张某2为达到贷款的目的，让被告人张某4和王某1提供未经贷款人和担保人同意的贷款身份信息和担保资料。由其向信用社提供这些虚假资料，骗取信用社贷款，其行为构成骗取贷款罪。故对辩护人的辩护意见不予采纳。被告人史某、李某1、郭某到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人张某2将骗取的信用社贷款本息全部偿还，信用社对三被告人的犯罪行为予以谅解，依法酌定从轻处罚。被告人史某、郭某犯数罪，依法数罪并罚。被告人李某1因挪用资金罪被本院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，被告人李某1在缓刑期间发现还有其他罪没有判决，依法撤销缓刑，数罪并罚，故依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二百七十二条、第一百七十五条之一、第二十五条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人史某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元。数罪并罚决定执行有期徒刑四年，并处罚金10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2021年11月22日止。）二、被告人李某1犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元。与本判决书宣判之前判处的挪用资金罪有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，应当撤销缓刑，数罪并罚决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2023年5月22日止。）三、被告人郭某犯挪用资金，判处有期徒刑三年，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元。数罪并罚决定执行有期徒刑三年，并处罚金10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月23日起至2020年11月22日止。）四、被告人张某2犯骗取贷款罪判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人王某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人张某4犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向乌兰察布市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本两份。审判长 李大川审判员 张慧敏人民陪审员 郭利平 二〇二〇年十二月三十日书记员 马 燕附注：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第二百七十二条【挪用资金罪;挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。