长春经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0191刑初148号 公诉机关长春经济技术开发区人民检察院。 被告人郑海霞，女，1986年12月20日生，汉族，初中文化，群众，无职业。户籍所在地吉林省农安县，现住吉林省长春经济技术开发区。无前科劣迹。因涉嫌诈骗，于2020年4月16日被公安机关刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月21日被执行逮捕；于2020年7月22日，变更强制措施为指定居所监视居住；于2020年7月24日，被执行逮捕。现羁押于第四看守所。 辩护人李娇龙、张璐，吉林良智律师事务所律师。 长春经济技术开发区人民检察院以长经检公诉刑诉〔2020〕138号起诉书指控被告人郑海霞犯诈骗罪，于2020年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春经济技术开发区人民检察院指派检察员王华、唐春阳出庭支持公诉，被告人郑海霞及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春经济技术开发区人民检察院指控，被告人郑海霞在长春经济技术开发区华阳4S店的茶室内卖茶叶，2019年7月至2020年4月期间，郑海霞在因投资失败欠下巨额外债、又无稳定收入来源的情况下,隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构刷流水挣税点、做按摩椅生意冲业绩、倒卖汽车配件等理由，并以好处费为利诱,向同事、朋友等多人借钱或骗取信用卡进行套现，所得钱款被其用于偿还债务和赌博。具体情况如下:1.2020年3月3日至3月7日期间，郑海霞以刷流水挣税点为由,骗取被害人王某甲的兴业银行、招商银行、中信银行和广发银行四张信用卡套现69,981元,王某甲还通过支付宝向郑海霞转账70,000元，郑海霞诈骗王某甲共计139,981元;2.2019年9月至2020年4月期间,郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人于某甲的招商银行信用卡进行套现，诈骗于某甲共计70,075.24元;3.2019年11月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人韩某甲的中国民生银行、浦发银行和交通银行三张信用卡进行套现，诈骗韩某甲共计114,732.77元;4.2020年1月至2020年4月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由,骗取被害人温某甲的交通银行和广发银行两张信用卡进行套现，诈骗温某甲共计84,375元;5.2019年12月至2020年1月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人王某乙的交通银行信用卡进行套现，诈骗王某乙共计40,678.55元;6.2020年1月至2020年4月期间,郑海霞通过任某甲介绍，以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人姚某甲的工商银行信用卡进行套现，诈骗姚某甲共计98,683.50元;7.2020年1月至2020年4月期间，郑海霞以公司年底有任务,刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人于某甲的光大银行信用卡进行套现，诈骗于某甲共计21,816元;8.2020年1月至2020年4月期间，郑海霞以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人姚某乙的交通银行和兴业银行两张信用卡进行套现，诈骗姚某乙共计109,671.34元;9.2020年1月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由,骗取被害人任某甲光大银行和交通银行两张信用卡进行套现，诈骗任某甲共计120,238.20元;10.2019年11月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人吴某甲的广发银行北京银行、建设银行、民生银行和中信银行五张信用卡进行套现,诈骗吴某甲共计192,254.82元;11.2019年11月至2020年2月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人高某的中国银行信用卡进行套现，诈骗高某共计29,600元;12.2019年11月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人杨某甲的交通银行信用卡进行套现，诈骗杨某甲共计45,003.27元;13.2019年7月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由，骗取被害人刘某甲的华夏银行、盛京银行和民生银行三张信用卡进行套现，诈骗刘某甲共计76,251.11元;14.2020年2月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件需要倒钱为由向被害人赵某甲借钱，并以好处费为利诱,赵某甲通过微信和支付宝向郑海霞转款，郑海霞诈骗赵某甲共计86000元;15.2019年12月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由,骗取被害人刘某乙的广发银行、华夏银行两张佶用卡进行套现，刘某乙还通过微信和兴业手机银行向郑海霞转账51000元，郑海霞诈骗刘某乙共计81,261元;16.2020年3月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人刘某丙的工商银行信用卡套现8000元,刘某丙还向郑海霞转账57,200元，郑海霞诈骗刘某丙共计65200元;17.2019年12月，郑海霞以倒卖汽车配件为由，骗取被害人隋某甲的中信银行信用卡进行套现,诈骗隋某甲共计50,702元;18.2020年4月，郑海霞以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人吕某甲的业银行、民生银行、交通银行和招商银行四张信用卡进行套现，诈骗吕某甲共计39,015元；19.2019年8月,郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人赵某乙的广发银行和民生银行两张信用卡进行套现，诈骗赵某乙共计41395元；20.2019年10月至2020年2月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人王某丙的招商银行信用卡进行套现，诈骗王某丙共计117,251.59元；21.2019年6月至2020年2月期间，郑海霞以进货用信用卡倒钱为由,骗取杜某的招商银行信用卡进行套现,诈骗杜某共计40,000元；22.2020年3月27日，郑海霞以倒茶叶款为由，骗取被害人兰某的中信银行信用卡进行套现，诈骗兰某共计47,900元；23.2020年4月1日，郑海霞以完成4S店销售任务为由,骗取被害人董某甲新的华夏银行和招商银行两张信用卡进行套现,诈骗董某甲新共计43,900元。综上，郑海霞诈骗被害人23名，骗取钱款共计人民币1,755,984.4元。 公诉机关认为，被告人郑海霞以非法占有为目的,骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人郑海霞对公诉机关指控的事实及罪名没异议，并签署《认罪认罚具结书》。被告人郑海霞的辩护人提出的辩护意见是1、对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但认为本案金额计算应当将所获得的好处费予以扣除；2、郑海霞有多个法定酌定从轻、减轻情节。郑海霞有坦白情节且除王某甲之外，交代了公安机关尚未掌握的案件事实，请比照自首对郑海霞予以减轻、从轻处罚。郑海霞认罪悔罪，请予以从轻从宽处罚。郑海霞系初犯、偶犯且无前科劣迹，社会危害性小，家庭困难，请从宽处理。 经审理查明如下事实，被告人郑海霞在长春经济技术开发区华阳4S店的茶室内卖茶叶，2019年7月至2020年4月期间，郑海霞在因投资失败欠下巨额外债、又无稳定收入来源的情况下,隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构刷流水挣税点、做按摩椅生意冲业绩、倒卖汽车配件等理由，并以好处费为利诱,向同事、朋友等23人借钱或骗取信用卡进行刷卡消费，所得钱款被其用于偿还债务和赌博。具体情况为:1.2020年3月2日至3月7日期间，郑海霞以刷流水挣税点为由,通过用王某甲银行卡刷卡消费及支付宝转账的方式，骗取被害人王某甲合计人民币139,981元（以下币种同），扣除郑海霞支付给王某甲好处费2500元，王某甲实际损失137481元;2.2019年9月至2020年4月期间,郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取于某甲信用卡刷卡支出120075.24元，案发前返还于某甲50,000.00元及好处费1000元，于某甲实际损失69,075.24元;3.2019年10月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取韩某甲信用卡刷卡支出134731.78元，扣除郑海霞案发前归还韩某甲2万元及支付给韩某甲1000元好处费，韩某甲实际损失共计113731.78元；4.2020年1月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由,骗取温某甲信用卡刷卡支出84,375元，扣除郑海霞案发前支付温某甲3000元好处费，温某甲实际损失共计81375元;5.2019年12月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人王某乙信用卡刷卡支出40,678.55元;6.2020年1月至2020年4月期间,郑海霞以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人姚某甲信用卡刷卡支出98,683.50元，扣除郑海霞案发前支付姚某甲950元好处费，姚某甲实际损失共计97733.5元;7.2020年1月至2020年4月期间，郑海霞以公司年底有任务,刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人于某甲信用卡刷卡支出21816元;8.2019年12月至2020年4月期间，郑海霞以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人姚某乙信用卡刷卡支出共计109,671.34元，扣除郑海霞案发前支付姚某乙1000元好处费，姚某乙实际损失共计108671.34元;9.2019年12月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由，骗取被害人任某甲光信用卡刷卡消费共计120,238.20元，扣除郑海霞案发前支付任某甲1000元好处费，任某甲实际损失共计119,238.20元;10.2019年4月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人吴某甲信用卡刷卡消费共计192,254.82元，扣除郑海霞案发前支付吴某甲3000元好处费，吴某甲实际损失共计189,254.82元;11.2019年8月至2020年2月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人高某信用卡刷卡消费共计69,600元，扣除郑海霞案发前返还高某40000元及支付的好处费1600元，高某实际损失共计28，000元;12.2019年10月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人杨某甲信用卡刷卡支出45,003.27元;13.2020年3月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由，骗取被害人刘某甲信用卡刷卡消费共计76,251.11元，扣除郑海霞案发前支付刘某甲8000元好处费，刘某甲实际损失共计68,251.11元;14.2020年2月至2020年3月期间，郑海霞以倒卖汽车配件需要倒钱为由，用过借钱、微信、支付宝转款方式，骗取被害人赵某甲88800元，扣除郑海霞案发前两次转账还款赵某甲2800元，赵某甲实际损失共计86000元;15.2019年12月至2020年4月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由,通过信用卡刷卡消费方式、微信、手机银行转账方式，骗取被害人刘某乙81,261元;16.2020年3月至2020年4月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,通过信用卡刷卡消费、转账方式，骗取被害人刘某丙65200元;17.2019年12月至2020年4月期间，郑海霞以倒卖汽车配件为由，通过信用卡刷卡消费方式，骗取被害人隋某甲50,702元;18.2020年4月，郑海霞以刷信用卡给好处费为由,骗取被害人吕某信用卡刷卡消费39,015元；19.2019年8月,郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人赵某乙信用卡刷卡消费共计42,131.47元，扣除银行逾期利息736.47元及郑海霞案发前支付赵某乙863.53元好处费，赵某乙实际损失共计40531.47元；20.2019年12月至2020年2月期间，郑海霞以做按摩椅生意刷信用卡冲业绩为由,骗取被害人王某丙信用卡刷卡支出137251.59，扣除郑海霞案发前返还王某丙20，000元，王某丙实际损失共计117,251.59元；21.2019年6月至2020年2月期间，郑海霞以进货用信用卡倒钱为由,骗取杜某信用卡刷卡消费60，000元，扣除郑海霞案发前返还杜某20，000元，杜某实际损失共计40,000元；22.2020年3月27日，郑海霞以倒茶叶款为由，骗取被害人兰某信用卡刷卡消费47,900元；23.2020年4月1日，郑海霞以完成4S店销售任务为由,骗取被害人董某甲新信用卡刷卡消费43,900元。综上，郑海霞诈骗被害人23名。公诉机关指控被告人郑海霞骗取钱款共计人民币1,755,984.4元，扣除银行逾期利息及被告人郑海霞案发前支付被害人好处费合计23913.53元，被害人实际损失1732070.87元。 上述事实，有经过庭审指证、质证的下列证据予以证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书、抓获经过,证明：本案发破案经过，2020年4月15日，深圳街派出所侦查员高凯、刘佳彬在农安县小城子乡郑海霞家中，将其传唤至经开分局接受调查。（2）信用卡账单和微信聊天记录,证明：郑海霞骗取信用卡后的使用情况。被害人提出还款，郑海霞以各种理由推拖。（3）情况说明,证明：公安机关将每名被害人的被骗金额进行计算核对并得到被害人确认。（4）郑海霞财产情况材料,证明：郑海霞名下无房产，名下银行卡余额均不足百元。（5）电话查询记录,证明：经电话询问郑海霞户籍地派出所，郑海霞没有违法犯罪记录。（6）公民户籍信息证明,证明：被告人郑海霞的自然情况，系成年人，其对实施的违法犯罪行为符合刑事责任标准；无违法犯罪记录。2、部分被害人陈某甲（1）被害人王某甲的陈某甲（2）被害人于某某的陈某甲（3）被害人韩某的陈某甲（4）被害人温某甲的陈某甲（5）被害人王某乙的陈某甲（6）被害人姚某的陈某甲（7）被害人于某甲的陈某甲（8）被害人姚某甲的陈某甲（9）被害人任某甲的陈某甲（10）被害人吴某甲的陈某甲3.被告人郑海霞的供述和辩解2020年4月15日17时15分至20时18分2020年7月23日10时10分至11时27分。 本院认为，被告人郑海霞以非法占有为目的，通过虚构事实的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人郑海霞的辩护人提出郑海霞系初犯、偶犯，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪悔罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，对郑海霞予以从轻处罚。关于郑海霞辩护人提出的郑海霞系自首的辩护意见。因本案被告人系被公安机关抓获后，如实交代了自己全部有关诈骗的犯罪事实，并非主动投案，也未交代与司法机关已经掌握的罪行不同种罪行，故被告人郑海霞仅构成坦白，不构成自首，辩护人关于自首的辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的犯罪数额中应当扣除好处费的辩护意见。本院认为被告人案发前支付给被害人的好处费无法体现被告人的非法占有故意，故应当从被害人的实际损失中予以扣除，在犯罪数额中不予认定。关于银行逾期利息，虽属于被害人的实际损失，但其成因归于持卡人在银行催收后不履行还款义务，不能认为是诈骗行为结束后的衍生后果，且对该部分被告人也无占有故意，亦不应予以认定为犯罪数额。辩护人的该意见予以采纳。其中，辩护人主张的郑海霞支付杨某甲好处费三、五百元，仅系郑海霞承诺，并未实际支付杨某甲，故从犯罪数额中扣除该笔好处费无事实及法律依据，本院不予采纳。其中刘某乙的被骗钱款数额，依据银行凭证及交易记录认定为81261元。辩护人主张的郑海霞与刘某甲之间存在债权债务关系，但并未就此提供证据证明，故不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第六十七条第三款【坦白】、第四十五条【有期徒刑的刑期】、第四十七条【有期徒刑的计算和折抵】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金缴纳】之规定，判决如下： 一、被告人郑海霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2020年4月16日起至2032年4月16日止。罚金自本判决发生法律效力后30日内向本院缴纳。） 二、责令被告人郑海霞退赔各被害人经济损失合计人民币1，732，070.87元（退赔被害人具体金额明细详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 车 岩 人民陪审员 贾 旭 人民陪审员 朱艳丽 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员 孙 敏 序号 姓名 金额（人民币/单位元） 王某甲 137481 于某甲 69075.24 韩某甲 113731.78 温某甲 王某乙 40,678.55 姚某甲 97733.5 于海兰 21,816.00 姚某乙 108671.34 任某甲 119238.2 吴某甲 189254.82 高峰 杨某甲 45,003.27 刘某甲 68251.11 赵某甲 刘某乙 81,261.00 刘某丙 隋成光 50,702.00 吕爽 39,015.00 赵某乙 40531.47 王某丙 117,251.59 杜堃 40,000.00 兰旭 47,900.00 董某甲新 43,900.00 合计 1，732，070.87