安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0104刑初565号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人樊某，男，1988年6月6日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月23日被合肥市公安局蜀山分局决定监视居住，于2020年11月25日经本院决定被监视居住。 辩护人夏燕英，安徽中特律师事务所律师，受合肥市蜀山区法律援助中心指派。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2020]1157号起诉书指控被告人樊某犯诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年11月18日、12月24日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员翟临祉、书记员周明洋出庭支持公诉，被告人樊某及辩护人夏燕英均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年2月至12月，被告人樊某在婚姻存续期间虚构公司周转需要资金、做石子生意、投资电影、母亲生病需要费用等理由，以谈恋爱为名，先后诱骗被害人杨某1、陶某、王某在各借款平台借贷款、用信用卡消费，共计骗取252051.2元。具体如下： 1.2019年2月至9月期间，被告人樊某骗取被害人杨某1168768.56元，案发前已经归还31637元（含银行卡还款8927元，其他还款22710元），实际骗取137131.56元。 2.2019年7月至8月期间，被告人樊某骗取被害人陶某46720元，案发前已经归还10000元，实际骗取36720元。 3.2020年1月至4月期间，被告人樊某骗取王某117263.64元，案发前已经归还王某39064元，实际骗取78199.64元。其中，包括2020年2月至3月期间，樊某通过亲属卡功能使用王某名下信用卡进行消费5942.84元；2020年3月至4月期间，樊某使用王某招商银行信用卡套现、消费87731.8元；后向王某信用卡还款35599元。 2020年5月22日，被告人樊某在合肥市蜀山区被公安机关抓获。 针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.归案经过、户籍资料、前科查询证明、现场方位图等书证；2.证人证言；3.各被害人的陈述；4.被告人供述和辩解；5.接受证据清单(聊天记录、转账记录、银行明细)。公诉机关认为樊某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等方法，侵犯多人合法财产252051.2元，数额巨大，其行为应以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。 被告人樊某对公诉机关指控主要事实、罪名均不持异议，当庭表示认罪，但辩解：1.王某将银行卡放在其处，同时也在自己的手机上绑定了该银行卡，有些消费为其自己的消费，有些消费为其与王某的共同支出。2.其与前妻于2020年9月协议离婚，婚姻存续期间，前妻没有工作，由其提供生活费用。3.其做了些项目，具有赚钱能力，与杨某1、王某在一起时，二人是知道其有家室的。 被告人樊某的辩护人提出以下辩护意见：1.杨某1和王某名下的信用卡账户均绑定了各自的手机，两人自己的支出不应计入诈骗的金额。2.樊某愿意筹款赔偿被害人。3.樊某属坦白，且愿意认罪认罚。建议对其宣告缓刑。 经审理查明：2019年2月至12月，被告人樊某在婚姻存续期间，以谈恋爱为名先后与杨某1、陶某、王某确定恋爱关系。之后，樊某虚构了需项目周转资金、做生意、投资拍电影、母亲生病等理由，多次在本市蜀山区西山银杏小区、1912街区等地，自杨某1、陶某、王某处获取资金共计202902.56元，占为己有。具体事实如下： 一、自被害人杨某1处获取资金的情况 1．2019年2月23日，被告人樊某诱骗杨某1贷款，获取资金47000元。 2．2019年3月4日，被告人樊某诱骗杨某1通过网络平台借款，获取资金30000元。 3.2019年3月14日，被告人樊某自杨某1处获取资金4000元。 4.2019年3月22日，被告人樊某自杨某1处获取资金2000元。 5.2019年3月23日，被告人樊某自杨某1处获取资金1000元。 6.2019年3月27日，被告人樊某自杨某1处获取资金4000元。 7.2019年3月30日，被告人樊某自杨某1获取资金3800元。 8.2019年4月6日，被告人樊某自杨某1处获取资金5266元。 9.2019年4月14日至25日期间，被告人樊某自杨某1处获取资金共计11940元。 10.2019年4月28日，被告人樊某自杨某1处获取资金3081元。 11.2019年5月10日至15日期间，被告人樊某自杨某1处获取资金1500元。 12.2019年5月18日至22日期间，被告人樊某自杨某1处获取资金23600元。 13.2019年6月19日，被告人樊某自杨某1获取资金10000元。 14.2019年4月至9月，被告人樊某使用杨某1的光大银行信用卡消费18216.01元，使用杨某1交通银行信用卡消费3365.55元。 综上，被告人樊某自杨某1处共计获取资金168768.56元；案发前已经归还22710元；实际获取146058.56元。 二、自被害人陶某处获取资金的情况 1.2019年7月16日，被告人樊某自陶某处获取资金7520元；2019年7月18日，自陶某处获取资金1700元。 2.2019年8月1至2日，被告人樊某诱骗陶某通过借呗平台借款，获取资金30000元。 3.2019年8月8日，被告人樊某自陶某获取资金1500元。 4.2019年8月10日，被告人樊某诱骗陶某通过微信平台借款，获取资金6000元。 综上，被告人樊某自陶某处共计获取资金46720元；案发前已经归还10000元；实际获取36720元。 三、自被害人王某处获取资金的情况 1.2020年1月8日，被告人樊某自王某处获取资金1500元。 2.2020年1月12至13日，被告人樊某自王某处获取资金700元。 3.2020年1月15日，被告人樊某自王某处获取资金1500元。 4.2020年1月18日，被告人樊某自王某处获取资金10000元。 5．2020年1月23日，被告人樊某自王某处获取资金1000元。 6.2020年1月30日，被告人樊某自王某处获取资金2000元钱。 7.2020年2月7日，被告人樊某自王某处获取资金520元。 8.2020年2月10日，被告人樊某自王某处获取资金300元。 9.2020年2月13日，被告人樊某自王某处获取资金168元。 10.2020年2月16日，被告人樊某自王某处获取资金200元。 11.2020年2月28日，被告人樊某自王某处获取资金501元。 12.2020年3月6日，被告人樊某自王某处获取资金5200元。 综上，被告人樊某自王某处共计获取资金23589元；案发前已经归还3465元；实际获取20124元。 2020年5月22日9时许，公安机关在本市蜀山区红鑫小区11栋202室将被告人樊某抓获；到案后，樊某能够如实供述涉案的主要事实。 案在审理过程中，被告人樊某与被害人杨某1自行协商，退赔了杨某1经济损失133000元，并取得杨某1的谅解；樊某自愿向本院退缴违法所得114919.64元，本院已发还被害人陶某36720元，发还被害人王某78199.64元。 上述事实，有经法庭举证、质证的以下证据证明：归案经过，户籍证明及查询证明、现场方位示意图、接受证据清单及微信、支付宝转账记录、银行卡电子账单、谅解书及收条、退赃收据等书证，证人杨某2、杨某3的证言，被害人杨某1、陶某、王某的陈述，被告人樊某的供述等。上述证据，能够相互印证，形成完整的证明体系，本院予以确认。 对控辩双方的意见，本院综合评析如下： 1.关于公诉机关指控被告人樊某使用杨某1名下光大银行信用卡消费18216.01元，使用杨某1名下交通银行信用卡消费3365.55元，合计21581.56元；向杨某1名下信用卡还款8927元。经查：（1）杨某1陈述自2019年4月将信用卡交给樊某后，自己从未使用消费过，卡下所有支出均为樊某自行消费支出，且无共同生活性支出；樊某供述杨某1名下的信用卡支出均为其个人支出，与杨某1无关；信用卡账单明确记载了消费的金额以及还款、欠款情况；上述证据，能够相互印证，故本院对于樊某骗取杨某1信用卡消费21581.56元的指控予以确认。辩护人关于信用卡消费中有杨某1个人支出的意见与事实不符，本院不予确认。（2）公诉机关指控樊某向杨某1名下的信用卡还款8927元，并将此还款自诈骗金额中扣减。经查：樊某使用杨某1名下的信用卡消费后，为维持信用额度，曾陆续向信用卡还款，但公诉机关指控樊某使用光大银行消费18216.01元，使用交通银行信用卡消费3365.55元，为信用卡2019年9月最终的欠款数额，该数额不包括之前消费后已还款的数额，故公诉机关将8927元的还款额再次予以扣减属于重复扣减。综上，本院对重复计算的还款8927元不予确认。 2.关于公诉机关指控樊某通过使用亲属卡功能自王某名下信用卡消费5942.84元、招商银行信用卡套现消费87731.8元,合计93673.64元；后向王某信用卡还款35599元；实际自王某处骗取信用卡消费58075.64元。经查：针对上述指控，公诉机关提供了被害人王某的陈述，王某提供的招商银行信用卡、亲属卡账单的截图。首先，王某提供的账单内容并不完整，王某凭记忆对账单的支出进行了分类，在排除自己的支出后，确认了93673.64元为樊某的支出。其次，账单记载的支出包括鲜品汇超市、美团平台等生活性支出，而上述支出产生于樊某与王某恋爱生活期间。再次，对于银行卡中属于樊某的支出部分，王某先后陈述的内容并不完全一致，且与樊某的供述无法印证。综上，本院认为公诉机关的该节指控事实不清，证据不足，本院不予确认。辩护人的相关意见予以确认。 本院认为：被告人樊某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，计202902.56元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，数额有误，予以更正。樊某到案后，能够如实供述涉案的主要事实，自愿认罪，依法可从轻处罚。在量刑时还应一并考虑到樊某已赔偿各被害人的损失、获取部分被害人的谅解等情节。辩护人相关意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、三款、第七十三条第二款、三款之规定，判决如下： 被告人樊某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  吴小水 人民陪审员  吴家贤 人民陪审员  李映红 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  秦 馨 附本案适用的相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。