浙江省庆元县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1126刑初83号 公诉机关浙江省庆元县人民检察院。 被告人彭涛，曾用名彭逃，男，1982年5月11日出生于四川省大邑县，汉族，初中文化，农民，住四川省大邑县。因本案于2019年12月19日被庆元县公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于龙泉市看守所。 辩护人叶学荣，浙江天贝律师事务所律师。 被告人张林昆，曾用名张林坤，男，1988年6月23日出生于江苏省无锡市，汉族，大专文化，农民，住江苏省无锡市滨湖区。因本案于2019年12月20日被庆元县公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于庆元县看守所。 辩护人吴方军，浙江天贝律师事务所律师。 被告人王卫，男，1983年12月3日出生于浙江省临海市，汉族，中专文化，农民，中共党员，住浙江省临海市。因本案于2020年1月8日被庆元县公安局刑事拘留，2020年2月14日被逮捕，2020年7月13日变更为取保候审。 庆元县人民检察院以庆检公诉刑诉〔2020〕399号起诉书指控被告人彭涛、张林昆、王卫犯诈骗罪，于2020年7月21日向本院提起公诉，后分别于2020年11月10日、12月1日以庆检公诉刑变诉〔2020〕37号、49号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭。本案在审理过程中，庆元县人民检察院于2020年10月19日向本院提出建议，要求延期审理，本院于同日同意延期审理，庆元县人民检察院补充侦查完毕后于2020年11月2日向本院建议恢复审理，本院于同日决定对该案恢复审理。并于2020年12月22日公开开庭进行了审理。庆元县人民检察院指派检察员刘丽妫、检察官助理杨健出庭支持公诉，被告人彭涛、张林昆、王卫及其辩护人叶学荣、吴方军到庭参加诉讼。现已审理终结。 庆元县人民检察院指控： 2017年11月，被告人彭涛、张林昆伙同郑华、金建换（另案处理）成立“叁生惠普”公司，假借民间借贷之名，通过网络实施“套路贷”诈骗活动，陆续招募被告人黄文剑、丁泽鑫、胡星华、张冬群、吴莲翔（另案处理）及赵斌（在逃）等人担任审核人员、放款财务人员,招募被告人张超担任催收人员。 2017年11月至2019年9月，被告人彭涛、张林昆等犯罪团伙成员通过网络推广、中介推荐、购买公民个人信息等方式获取“客户资源”，以“小额贷款公司”、“网络借贷平台”等名义对外宣传，以“高额低息，快速放款”等为诱饵，吸引他人借款，并以审核身份真实性及借款额度为由，骗取被害人提供身份信息、家庭住址、手机通讯录等个人信息，为后续催收做好准备。被告人彭涛、张林昆等人利用被害人急需资金的心理，以行规为理由要求被害人在“今借到”、“借贷宝”平台与其签订金额虚高的电子“借款”协议，将借款金额的首期利息扣除后通过支付宝、微信转账等方式支付剩余借款金额。之后通过短期内支付高额“利息”、“展期费”等多种费用、互推借款人至其他平台借款平账、提高“借款”额度、继续签订金额更大的虚高的“借款”协议等方式，不断恶意垒高被害人“债务”，以支付“利息”“展期费”等名义骗取被害人交付财产。该犯罪团伙采取上述手段，共骗取叶某、牟敏、胡盼盼等多名被害人钱款，其中部分未遂。 一、2017年11月至2019年1月，被告人彭涛伙同郑华、金建换（另案处理）等人成立“叁生普惠”公司，招募人员在浙江临海和海南乐东两地，通过网络以小额贷款为名义对多人实施诈骗，期间，其犯罪团伙共骗取被害人合计人民币（下同）5801720.41元，其中既遂4958558.19元，未遂843162.22元，其分得40000元。 二、2017年11月至2018年7月，被告人张林昆伙同郑华、金建换（另案处理）等人成立“叁生普惠”公司，招募人员在浙江临海和海南乐东两地，通过网络以小额贷款为名义对多人实施诈骗，期间，其犯罪团伙共骗取被害人合计2162345.882元，其中既遂1820375.882元，未遂341970元，其获分得50000元。 三、2019年4月27日，被告人王卫在明知郑华（另案处理）实施“套路贷”诈骗活动的情况下，听从郑华授意，伪装成线下借款人，以其名义向吕云泽出借460000元。此后，其帮助郑华向吕云泽收取高利率利息合计人民币76666.66元，在吕云泽无力偿债的情况下，受郑华指示，通过拨打电话、微信聊天、提起民事诉讼等方式向吕云泽催收借款。 公诉机关认为，被告人彭涛、张林昆以非法占有为目的，假借民间借贷之名，依托网络借贷平台诱使被害人签订虚高金额“借款协议”，通过收取“砍头息”、“展期费”等方式骗取他人财物，数额特别巨大；被告人王卫明知郑华等人实施“套路贷”犯罪，仍为其提供转账、收取利息、催收欠款等帮助行为，数额巨大，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人彭涛、张林昆在共同犯罪中系主犯，被告人王卫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。三被告人均自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对被告人彭涛判处有期徒刑十年零四个月，并处罚金人民币200000元；对被告人张林昆判处有期徒刑十年，并处罚金人民币200000元；对被告人王卫判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。 被告人彭涛、张林昆、王卫对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人叶学荣的辩护意见，一、被告人彭涛等人的行为应构成非法经营罪；二、被告人彭涛在共同犯罪中地位较低，作用较小，应认定为从犯；三、被告人彭涛系初犯，没有犯罪前科，并自愿认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，请求对其从轻处罚。 辩护人吴方军的辩护意见，被告人张林昆犯罪时间短，主动停止犯罪，具有悔罪表现，请求对其从轻处罚。 经审理查明事实与起诉书指控的犯罪事实一致。 另查明，庆元县公安局于2019年12月19日对被告人彭涛持有的苹果plus手机1部、华为手机1部，对被告人张林昆持有的华为手机1部、平板电脑1台、银行卡4张（6222021103026650300、6270670396175606、6217856100060757777、6228270437015878570）、借条3页，于2020年1月8日对被告人王卫持有的华为手机1部予以扣押。 2020年11月27日、11月30日、7月13日，被告人彭涛、张林昆、王卫签署了认罪认罚具结书，公诉机关提出了对三被告人的量刑建议。 上述事实，有公诉机关当庭列举，经庭审质证的下列证据证实： 一、书证，即归案经过、扣押决定书及扣押清单、轨迹信息、银行转账明细表、调取证据通知书及调取证据清单、微信转账详情截图、户籍信息等； 二、被害人叶某、何某、周某等人的陈述； 三、同案犯郑华、金建换、丁泽鑫、张冬群、章悦等人的供述和辩解； 四、被告人彭涛、张林昆、王卫的供述和辩解； 五、辨认笔录； 六、电子数据，即微信聊天记录、犯罪金额计算表。 以上证据，经庭审质证，三被告人及其辩护人均表示无异议。 公诉机关提供的证据，具有证据三性，证据间能够相互印证，形成完整的证据链，可以作为认定本案事实的依据予以确认。 本案在审理过程中，本院委托浙江省临海市司法局对被告人王卫进行审前社会调查。 本院认为，被告人彭涛、张林昆以非法占有为目的，假借民间借贷之名，依托网络借贷平台，诱使被害人签订虚高“借款协议”，通过收取“砍头息”“展期费”等方式骗取他人财物，数额特别巨大；被告人王卫明知郑华等人实施“套路贷”犯罪，仍为其提供转账、收取利息、催收欠款等帮助行为，数额巨大，三被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。本案被告人实施的诈骗，既有既遂，又有未遂，且二者在同一量刑幅度，应以诈骗罪既遂处罚，对未遂部分作为量刑情节酌情考量。本案系共同犯罪，被告人彭涛、张林昆在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的或组织的全部犯罪处罚，被告人王卫在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。案发后，三被告人如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可从轻处罚。根据被告人王卫的犯罪情节和悔罪表现，符合宣告缓刑的条件，对被告人王卫可适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。两辩护人要求对被告人从轻处罚的辩护意见，理由成立，但辩护人认为该案应定非法经营罪和被告人彭涛系从犯的辩护意见，不符合法律规定，理由不成立，不予支持。各被告人的违法所得依法予以退赔，作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》、第十五条、第二百零一条的规定,判决如下： 一、被告人彭涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零四个月，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月19日起至2030年4月18日止；罚金限本判决生效后十五日内缴纳）； 二、被告人张林昆犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月20日起至2029年12月19日止；罚金限本判决生效后十五日内缴纳）； 三、被告人王卫犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后十五日内缴纳）； 四、被告人彭涛在违法所得人民币4958558.19元的范围内退赔被害人损失，被告人张林昆在违法所得人民币1820375.882元的范围内退赔被害人损失； 五、交付被害人的本金1681346.32元，予以没收，上缴国库； 六、扣押在案的物品，除被告人张林昆持有的平板电脑1台返还被告人张林昆外，其他物品均为作案工具，由庆元县公安局予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘宁华 人民陪审员  占康宁 人民陪审员  姚维东 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员  方 蕾