浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初843号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人黄阿丝，女，1954年12月29日出生于浙江省苍南县，汉族，文盲，小商贩，户籍所在地苍南县。因本案于2020年8月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人林军，浙江瓯南律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检二部刑诉〔2020〕3068号起诉书指控被告人黄阿丝犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年11月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员黄秀华出庭支持公诉，被告人黄阿丝及其辩护人林军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2016年以来，被告人黄阿丝因资金周转困难，明知其已负债无法维持标会正常运行的情况下，仍然在苍南县大渔镇以自己为会首组织两场民间标会，向社会不特定人员收取会费，再多次冒用会员名义中标，将所骗会款用于偿还自身债务，合计骗取金额888120元。案发后，被告人黄阿丝家属已代为退赔被害人44663元。为证明上述指控之事实，公诉机关提交了相关证据，并据此认为，被告人黄阿丝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄阿丝归案后如实交代自己所犯罪行，可以从轻处罚，其认罪认罚，可以从宽处理。建议本院判处被告人黄阿丝有期徒刑六年，罚金5万元。被告人黄阿丝对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：对本案的事实和定性均无异议，关于量刑，提出如下意见：虽然公诉机关认定的犯罪数额有八十几万元，但黄阿丝到手的钱并无这么多，其为了填补亏控才组织互助会，后家属也代为赔偿部分被害人；黄阿丝是因为法律意识淡薄才走上犯罪道路，系初犯偶犯，主观恶性不大，且年老多病，请求对其从轻处罚。经审理查明，2016年以来，被告人黄阿丝因资金周转困难，明知其已负债无法维持标会正常运行的情况下，仍然在苍南县大渔镇以自己为会首组织两场民间标会，向社会不特定人员收取会费，再多次冒用会员名义中标，将所骗会款用于偿还自身债务，合计骗取金额88.812万元。具体犯罪事实如下：1.2016年农历8月10日，被告人黄阿丝组织一场23人（含会首）的标会，每两个月收取会费1500元。至2020年3月10日，被害人李某1（参两股）、陈某1、林某1、虞某1、王某、林某2、张某1共支付22期会费合计26.4万元（每一股3.3万元），均被黄阿丝以标会为名骗取。此外，黄阿丝以陪会付利息方式骗取被害人孙某两股会费本金共6.48万元。2.2018年农历2月18日，被告人黄阿丝组织一场21人（含会首）的标会，每两个月收取会费2000元。至2020年3月10日，被害人王某、虞某1、林某1（参两股）、叶某、张某2（以张满香名义参股）、林某3、黄某1、李某2、彭某、林某4、姚某、陈某2（参两股）、黄某2（参两股）、虞某2、吴某、张某3（以曾金娥名义参股）共支付13期会费合计49.4万元（每一股2.6万元），均被黄阿丝以标会为名骗取，其中张某2、林某3在上一场标会中各1.48万元和1.21万元。此外，黄阿丝以陪会付利息方式骗取被害人钱某两股会费本金共9.222万元。案发后，被告人黄阿丝家属已代为退赔被害人叶某1.1163万元、吴某6500元、张某18250元、陈某21.3万元、林某35750元，上述被害人表示放弃追究被告人黄阿丝的民事法律责任。因被告人黄阿丝认罪认罚，公诉机关建议对其判处有期徒刑六年，并处罚金5万元。被告人黄阿丝对指控事实、罪名、量刑均无异议并签字具结。上述事实，被告人黄阿丝在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人叶某、孙某、张某2、李某2、虞某2、陈某1、姚某、吴某、李某1、钱某、张某3、黄某1、王某、彭某、林某2、虞某1、林某4、林某1、黄某2、张某1、陈某2、林某3的证言，证人陈某3、龚某、颜某的证言，辨认笔录，银行卡交易记录、苍南县不动产登记信息查询记录、询问通知书，调解协议书，情况说明、归案经过，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄阿丝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人黄阿丝归案后如实供述自己所犯罪行，又自愿认罪认罚，可以从轻处罚并从宽处理。辩护人关于从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：本案中黄阿丝集资诈骗数额共计人民币88.812万元，尚有73.722万元无法归还。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人黄阿丝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月11日起至2026年8月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人黄阿丝于本判决生效之日起一个月内共同退赔违法所得人民币73.722万元，返还各被害人（清单列后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴春雪人民陪审员  汤世环人民陪审员  许小凤二〇二〇年十二月九日书 记 员  吴声文被害人名单1.被害人李某1，女，1955年8月19日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县金乡镇朝阳路**；2.被害人陈某1，女，1950年6月8日出生，公民身份号码33032719********，，住苍南县大渔镇新兴街**3.被害人林某1，女，1978年2月17日出生，公民身份号码33032719********，住，住苍南县大渔镇溪东路**/div>4.被害人虞某1，女，1953年3月28日出生，公民身份号码33032719********，住龙港，住龙港市建民路**iv>5.被害人王某，女，1961年5月3日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县，住苍南县大渔镇海滨路**v>6.被害人林某2，女，1953年8月29日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇海，住苍南县大渔镇海滨路**iv style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>7.被害人黄某1，女，1973年10月27日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇溪东，住苍南县大渔镇溪东路**v style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>8.被害人李某2，男，1975年2月19日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇海滨路，住苍南县大渔镇海滨路** style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>9.被害人孙某，女，1958年11月1日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇振兴路2，住苍南县大渔镇振兴路**style='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>10.被害人张某2，女，1955年12月16日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇海滨路29，住苍南县大渔镇海滨路**tyle='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>11.被害人彭来香，女，1968年3月17日出生，公民身份号码33032719********，住苍南县大渔镇兴东路27号，住苍南县大渔镇兴东路**yle='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>12.被害人林某4，女，1974年5月16日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇教场街17号；，住苍南县大渔镇教场街**le='LINE-HEIGHT: 25pt; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0cm;FONT-FAMILY: 宋体; FONT-SIZE: 15pt;'>13.被害人姚某，女，1966年3月7日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇溪东路90号；14.被害人黄某2，男，1976年3月23日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇溪东路270号；15.被害人虞某2，女，1949年1月4日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇溪东路170号；16.被害人张某3，男，1953年2月25日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇溪东路222号；17.被害人钱某，女，1962年4月18日出生，公民身份号码33030219********，住苍南县大渔镇岭门村107号.退赔数额序号被害人退赔数额(万)1李某16.62陈某13.33林某18.54虞某15.95王某5.96林某23.37黄某12.68李某22.69孙某6.4810张某21.1211彭某2.612林某42.613姚某2.614黄某25.215虞某22.616张某32.617钱某9.222法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。