天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初553号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人李淑云，女，1955年2月9日出生于湖南省，汉族，高中文化，退休人员，户籍地河北省保定市莲池区。2019年9月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被北京市公安局海淀分局抓获归案，并被临时羁押于北京市海淀区看守所，2019年9月11日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，2019年9月29日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2019年11月29日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审,2020年5月18日经本院决定被取保候审。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人李淑云犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月14日以简易程序适用认罪认罚向本院提起公诉。本院于2020年5月15日立案受理，于2020年6月19日中止审理，后于2020年11月10日恢复审理，并同时决定将本案转为普通程序审理。天津市滨海新区人民检察院于同日以津滨检四部刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月18日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张桂安出庭支持公诉，被告人李淑云到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：2015年1月,王某1（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金德鼎泰资产管理有限公司,以公司的名义组织团队进行非法集资活动,王某1是公司的实际控制人。被告人李淑云自2015年8月至2016年6月,担任天津金德鼎泰资产管理有限公司讲师期间,在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,伙同他人进行非法集资活动。其撰写培训课件对金德鼎泰公司业务员及团队经理进行培训,并对投资客户进行宣讲,宣传理财项目真实性、保证性、安全性，虚构“九道防火墙”风险控制体系,宣传理财项目高息支付、债权转让真实性,引诱公众投资。李淑云任职期间,天津金德鼎泰资产管理有限公司非法吸收公众存款涉案投资人1175人、合同2288份、合同金额233242000元，投资额222732000元，按合同汇总亏损的投资人损失金额为162503111.48元，李淑云以工资形式非法获利共计人民币120000元。李淑云于2019年9月6日被公安机关抓获到案,非法获利已全部退缴。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李淑云的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李淑云共同犯罪中系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，能够退缴全部违法所得，可依法从轻处罚。建议对李淑云判处有期徒刑三年,并处罚金，可适用缓刑。提请本院依法惩处。被告人李淑云对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，同时李淑云当庭恳请法庭能够考虑其年事已高且患有心脏病等疾病，其爱人因患有心脏病、心力衰竭、心肌梗死、高血压等多种严重疾病常年卧病在床，需要家属陪护的特殊情况以及其主动退赔的情节，对其适用缓刑。针对其上述意见，李淑云向法庭提交了其及其爱人杨贺年的医院住院病案、检查报告单、长期医嘱单及诊断证明书等材料。经审理查明:2015年1月，王某1（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区注册成立天津市金德鼎泰资产管理有限公司（以下简称金德鼎泰公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动。金德鼎泰公司相关人员及团队在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺高额利息回报为诱饵，通过口头介绍等途径，向社会公开宣传该公司理财产品，引诱公众投资，并通过与集资参与人签订个人出借服务协议等形式，向社会公众非法吸收资金,部分集资款用于返还集资参与人本金和利息。被告人李淑云自2015年8月至2016年6月在金德鼎泰公司担任培训讲师期间，根据公司管理层指示及提供的材料，撰写培训课件并虚构“九道防火墙”风险控制体系，不定期对金德鼎泰公司业务员及团队经理等公司人员进行培训,并曾对部分投资客户进行理财产品宣讲。李淑云培训内容涉及公司理财项目的真实性、可靠性、安全性、高额收益性等。经审计，李淑云任职期间,金德鼎泰公司涉案非法吸收公众存款投资金额为人民币222732000元，涉及集资参与人1175人，按合同汇总亏损的投资人损失金额为人民币162503111.48元，李淑云以工资形式非法获利共计人民币120000元。2019年9月6日，被告人李淑云被公安机关抓获归案，到案后如实供述上述主要涉案事实并自愿认罪认罚。案发后，李淑云向公安机关退缴违法所得人民币120000元，上述款项均已存入天津市滨海新区公安局涉案资金管理专户（12050161530000005474-0102）。本案审理期间，李淑云另主动退赔人民币100000元，该款项已缴纳至本院。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、到案经过及说明，证人王某1、张某、王某2、刘某1、刘某2、陈某、朱某、李某1、方某、李某2、毕某、李某3、沈某、陆某、吴某等人证言，被告人李淑云的供述，辨认笔录，营业执照，涉案人员组织层级图表，涉案ＰＯＳ机交易明细，涉案银行账户明细，理财明细表，培训授课材料,专项审计报告，同案犯刑事判决书,临时羁押证明，在逃人员登记、撤销表,缴款凭证，情况说明，户籍证明等证据证明。本院认为，被告人李淑云在金德鼎泰公司相关涉案人员违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的情况下，仍编撰相关理财产品宣讲材料并提供业务培训，为上述人员进行非法集资活动提供帮助，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪且是共同犯罪。天津市滨海新区人民检察院指控李淑云犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。李淑云对公司从事非法集资的人员进行培训，其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。李淑云到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从轻处罚。案发后，李淑云能够积极退赔，且退赔数额超过其实际违法所得，挽回了集资参与人的部分经济损失，酌情从轻处罚。为依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据李淑云犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人李淑云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人李淑云，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正；三、被告人李淑云退赔的人民币220000元，按比例发还集资参与人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  牛 翔人民陪审员  陈淑芳人民陪审员  胡福林二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  李炎炎附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。