台州市黄岩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1003刑初363号 公诉机关台州市黄岩区人民检察院。 被告人周炳荣（又名林峰），男，1984年8月23日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，无业，住台州市黄岩区。2015年8月18日因犯合同诈骗罪被台州市椒江区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期间自2015年9月1日起至2019年8月31日止）。2019年12月9日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，2020年1月10日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 辩护人缪海兵，浙江台黄律师事务所律师。 被告人徐勇，男，1987年2月5日出生于河南省淮滨县，汉族，大学文化，务工，住台州市椒江区。2020年1月15日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年2月20日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 辩护人娄依龙，浙江回浦律师事务所律师。 被告人王铮（曾用名王争），男，1988年11月4日出生于浙江省台州市，汉族，大学专科文化，务工，住台州市椒江区。2020年1月15日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年2月20日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 辩护人曹利微、何迎红，浙江新台州律师事务所律师。 被告人解加燕，男，1971年2月3日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，务工，住台州市黄岩区。2019年12月17日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，2020年1月10日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 被告人杨辉，男，1986年6月5日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，务工，住台州市黄岩区。2019年12月6日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，2020年1月10日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 被告人翁岳涛，男，1969年8月14日出生于浙江省台州市，汉族，高中文化，务工，住台州市黄岩区。2019年12月17日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，2020年1月10日转为取保候审。 被告人王小荣，男，1992年4月21日出生于江西省广丰县，汉族，高中文化，务工，住上饶市广丰区。2013年10月15日因携带管制刀具被江山市公安局决定行政拘留七日。2020年1月8日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年2月13日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 被告人李鸯鸯（曾用名李莺莺），女，1994年3月10日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，务工，住临海市。2019年12月19日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，2020年1月22日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。 辩护人余坚杰，浙江时空律师事务所律师。 被告人蒋淑瑶（曾用名蒋鸯鸯），女，1993年11月9日出生于浙江省临海市，汉族，大学专科文化，务工，住临海市。2020年1月16日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留，同年2月20日转为取保候审。 辩护人王珊珊，浙江易特纳律师事务所律师。 被告人解晓敏，女，1995年9月20日出生于浙江省台州市，汉族，职高文化，务工，住台州市黄岩区。2019年12月17日因本案被台州市公安局黄岩分局取保候审。 台州市黄岩区人民检察院以台黄检第一刑诉[2020]1921号起诉书指控被告人周炳荣、徐勇、王铮、解加燕、杨辉、翁岳涛、王小荣、李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏犯诈骗罪，于2020年7月27日向本院提起公诉，又于2020年10月16日以台黄检第一刑变诉[2020]87号变更起诉决定书变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市黄岩区人民检察院指派检察官陈倩茹出庭支持公诉，被告人周炳荣及本院通知台州市黄岩区法律援助中心为其指派的辩护人缪海兵、被告人徐勇及其辩护人娄依龙、被告人王铮及其辩护人曹利微、被告人李鸯鸯及其辩护人余坚杰、被告人蒋淑瑶及其辩护人王珊珊、被告人解加燕、杨辉、翁岳涛、王小荣、解晓敏均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2016年至2018年期间，被告人周炳荣、徐勇伙同王邦琴（另案处理）等人为从事“套路贷”违法犯罪活动，分别在临海市、台州市椒江区、黄岩区等地设立港天投资管理有限公司。被告人王铮、解加燕、杨辉、翁岳涛参股黄岩分公司，另雇佣被告人王小荣、李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏等人从事催收、财物、文员等工作。上述人员在借贷过程中，向被害人收取“家访费”、“介绍费”、“资料费”、“首期还款金额”等费用，同时要求被害人出具虚高本金、留白出借人及借款时间的借条，采用电话或者上门催讨后，凭借该虚增借款金额及虚构借款时间的借条，以被告人周炳荣、解加燕的名义向法院提起民事诉讼，并故意隐瞒被害人的还款事实，利用司法机关的裁判获取非法利益。 其中，位于台州市椒江区鑫泰广场的台州市港天投资管理有限公司（以下简称椒江分公司），以王邦琴名下卡号为6230××××5152的台州银行卡等进行放款，实际支付的出借资金共计人民币50余万元（以下币种均为人民币），先期扣除的包括“家访费”、“介绍费”、“资料费”、“首期还款金额”等各种费用9万余元，提起民事诉讼的诉讼标的额共计100余万元，其中虚高金额40余万元。位于台州市黄岩区××街道××街××号的港天投资管理有限公司黄岩分公司（以下简称黄岩分公司），以被告人王邦琴名下卡号为6214××××7123的泰隆银行卡等进行放款，实际支付的出借资金15余万元，先期扣除的包括“家访费”、“介绍费”、“资料费”、“首期还款金额”等各种费用2万余元，提起民事诉讼的诉讼标的额共计26余万元，其中虚高金额8余万元。临海市港天投资管理有限公司（以下简称临海分公司），以冯洪江（另案处理）名下卡号为6214××××4266的招商银行卡等进行放款，实际支付的出借资金9余万元，先期扣除的包括“家访费”、“介绍费”、“资料费”、“首期还款金额”等各种费用1万余元，提起民事诉讼的诉讼标的额共计18余万元，其中虚高金额7万余元。 被告人周炳荣在上述期间以工资形式个人非法获利5万余元。被告人王铮于2016年10月至2017年6月在黄岩分公司工作并参股，主要负责业务，其余时间在椒江分公司从事业务员等工作，期间以工资形式个人非法获利7万余元。被告人王铮在椒江分公司工作期间，椒江分公司实际出借资金11万余元，扣除的各种费用2万余元，提起民事诉讼的标的额22万余元，其中虚高金额8万余元。被告人解加燕于2016年10月参股加入黄岩分公司参与日常管理、从事家访等工作，期间以工资形式个人非法获利4万余元。同时被告人解加燕还以其名义向法院提起诉讼，案件诉讼标的15.6万余元，虚高金额6万余元。被告人杨辉于2016年10月参股加入黄岩分公司，负责业务、审核工作，期间以工资形式个人非法获利4万余元。被告人王小荣自2016年11月开始以公司催收人员的身份积极参与其中，伙同吴健华、余亿（均另案处理）等人负责椒江、黄岩、临海三地的催收工作，在上门催收过程中向被害人或者其家属收取200元不等的上门费用，期间以工资或提成形式个人非法获利8万余元。被告人李鸯鸯于2016年10月开始在椒江分公司担任财务人员，负责放款、收款等资金结算工作，期间以工资形式个人非法获利6万余元。被告人蒋淑瑶于2016年10月开始在黄岩分公司担任财务人员，负责放款、收款等资金结算工作，期间以工资形式非法获利2.7万余元。被告人解晓敏于2016年10月开始在黄岩分公司担任前台文员，负责接待、收取资料费等工作，并提供银行卡用于黄岩分公司收款，期间以工资形式个人非法获利2万余元。部分事实如下： 1、2016年10月17日，薛某向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2016年12月15日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求薛某归还12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 2、2016年10月20日，黄某向临海分公司借款15000元，扣除各种费用后实际到手14100元，签订了借款额为24000元并约定月利率为2%的借条。2017年4月21日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求黄某归还24000元本金及自2016年6月10日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 3、2016年10月28日，袁某向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2017年1月16日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求袁某归还12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 4、2016年11月3日，张某1向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2017年3月17日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求张某1归还12000元本金及自2016年10月15日起算的利息。被告人胜诉后申请强制执行，执行结案金额为13500元。 5、2016年11月4日，王某1向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2017年3月10日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求王某1归还12000元本金及自2016年7月3日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 6、2016年11月4日，卢某向黄岩分公司借款10000元，扣除各种费用后实际到手9550元，有银行、支付宝还款记录共计13600元。 7、2016年11月7日，冯某向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5840元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还6000元。2017年4月26日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求冯某归还12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，诉讼过程中变更起诉要求冯某归还6000元本金及利息。被告人胜诉后申请强制执行，执行结案金额为8000元。 8、2016年11月10日，任某向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手6400元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1800元。2017年3月10日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求任某归还12000元本金及自2016年7月15日起算的利息。被告人胜诉后申请强制执行，执行结案金额为5135元。 9.2016年11月23日，蔡某向椒江分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4500元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1600元。2017年4月5日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求蔡某归还8000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 10、2016年11月30日，李某1向黄岩分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4000元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年9月15日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求李某1归还8000元本金（借条落款时间为2016年7月26日），诉讼过程中变更起诉要求李某1归还5000元，被告人胜诉后尚未得款。 11、2016年12月12日，谭某向椒江分公司借款10000元，扣除各种费用后实际到手9300元，签订了借款额为16000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1600元。2017年4月26日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求谭某归还16000元本金及自2016年9月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 12、2016年12月27日，柯某向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，有支付宝还款记录共计2400元。 13、2016年12月29日，林某向椒江分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4000元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年5月17日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求林某归还8000元本金及自2016年10月28日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 14、2017年1月7日，陈某1向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还4800元。2017年11月6日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求陈某1归还12000元本金及自2016年10月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 15、2017年1月14日，张某2向黄岩分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4100元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条，后已归还400元。2017年9月15日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求张某2归还8000元本金（借条落款时间为2016年11月10日），诉讼过程中变更起诉要求张某2归还6800元，被告人胜诉后尚未得款。 16、2017年1月22日，金某向黄岩分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4100元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年9月4日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求金某归还8000元本金（借条落款时间为2016年11月15日），被告人胜诉后尚未得款。 17、2017年1月25日，李某2向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5100元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1800元。2017年9月4日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求李某2归还12000元本金（借条落款时间为2016年6月15日），被告人胜诉后尚未得款。 18、2017年2月17日，郑某向黄岩分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手6300元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1800元。2017年9月18日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求郑某归还12000元本金（借条落款时间为2016年11月20日），被告人胜诉后尚未得款。 19、2017年3月8日，蒋某1向黄岩分公司借款10000元，扣除各种费用后实际到手9200元，签订了借款额为16000元并约定月利率为2%的借条，后已归还1600元。2017年9月4日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求蒋某1归还16000元本金（借条落款时间为2016年12月23日），被告人胜诉后尚未得款。 20、2017年3月8日，贺某向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5600元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还3000元。2017年10月26日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求贺某归还12000元本金（借条落款时间为2017年1月5日），被告人胜诉后尚未得款。 21、2017年3月8日，王某2向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5600元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2018年2月1日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求王某2归还12000元本金及自2016年12月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 22、2017年3月21日，张某3向黄岩分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4000元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条，后已归还5200元。2017年12月14日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求张某3归还8000元本金及自2017年1月1日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 23、2017年3月31日，王某3向椒江分公司借款10000元，扣除各种费用后实际到手9200元，签订了借款额为16000元并约定月利率为2%的借条，后已归还9700元。2017年11月9日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求王某3归还16000元本金及自2017年1月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 24、2017年5月8日，蒋某2向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5800元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2017年8月28日，被告人周炳荣持两张借条提起民事诉讼，要求蒋某2归还10000元本金及自2017年1月15日起算的利息、12000元本金及自2017年4月1日起算的利息，诉讼过程中变更起诉要求蒋某2归还19000元。被告人胜诉后尚未得款。 25、2016年9月27日，陈某2向临海分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4000元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条，后已归还4400元。2017年2月23日，被告人解加燕提起民事诉讼，要求陈某2归还8000元本金，被告人胜诉后尚未得款。 26、2016年10月9日，陈某3向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2017年1月6日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求陈某3归还12000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 27、2016年10月28日，葛某向椒江分公司借款10000元，扣除各种费用后实际到手7500元，签订了借款额为16000元并约定月利率为2%的借条，后已归还800元。2016年11月15日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求葛某归还16000元本金及自2016年6月15日起算的利息，被告人胜诉后尚未得款。 28、2016年11月2日，凌某向黄岩分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4000元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年9月15日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求凌某归还8000元本金，被告人胜诉后尚未得款。 29、2016年11月3日，郭某向临海分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手6400元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还2400元。2017年5月31日，被告人解加燕提起民事诉讼，要求郭某归还12000元本金，被告人胜诉后尚未得款。 30、2016年11月10日，马某向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手5700元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条，后已归还3000元。2017年6月13日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求马某归还7000元，被告人胜诉后尚未得款。 31、2016年11月23日，周某向椒江分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4100元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年6月13日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求周某归还8000元本金，被告人胜诉后尚未得款。 32、2017年1月18日，李某3向椒江分公司借款5000元，扣除各种费用后实际到手4500元，签订了借款额为8000元并约定月利率为2%的借条。2017年8月8日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求李某3归还8000元本金，被告人胜诉后尚未得款。 33、2017年2月24日，陶某向椒江分公司借款7000元，扣除各种费用后实际到手6000元，签订了借款额为12000元并约定月利率为2%的借条。2018年1月18日，被告人周炳荣提起民事诉讼，要求陶某归还12000元本金及自2016年11月15日起算的利息，被告人胜诉。陶某上诉后达成和解，和解金额为2100元。 同时查明，2019年12月5日，被告人杨辉被公安机关传唤到案。同月9日，被告人周炳荣主动到公安机关投案，后如实交代了基本犯罪事实。同月16日、18日，被告人翁岳涛、解加燕、解晓敏、李鸯鸯先后被公安机关传唤到案。2020年1月7日，被告人王小荣经电话传唤后，主动到公安机关接受调查，后如实交代了犯罪事实。同月15日，被告人徐勇、王铮先后被公安机关抓获。同月16日，被告人蒋淑瑶被公安机关传唤到案。 另查明，被告人周炳荣到案后检举揭发一名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人，该犯罪嫌疑人已被逮捕。 又查明，审理中，被告人李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏均退缴了违法所得。 还查明，2013年2月13日，被告人周炳荣因涉嫌犯合同诈骗罪被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月20日转为取保候审。2015年8月18日，台州市椒江区人民法院（2015）台椒刑初字第673号刑事判决以犯合同诈骗罪判处周炳荣有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期间自2015年9月1日起至2019年8月31日止。罚金已缴纳）。 上述事实，被告人周炳荣、徐勇、王铮、解加燕、杨辉、翁岳涛、王小荣、李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏在开庭审理过程中均无异议，并有被害人薛某、黄某、袁某、张某1、王某1、卢某、冯某、任某、蔡某、李某1、谭某、柯某、林某、陈某1、张某2、金某、李某2、郑某、蒋某1、贺某、王某2、张某3、王某3、蒋某2、陈某2、陈某3、葛某、凌某、郭某、马某、周某、李某3、陶某等人的陈述，同案犯罪嫌疑人的供述，证人缪某、崔某、解某的证言，辨认笔录及照片，查封决定书、查封笔录及清单，案件移送函，接受证据材料清单及相关材料，个体户、分公司登记基本情况，民事借贷诉讼卷宗，结案确认书，微信截图，转账记录，银行账单明细，借条复印件，银行电子对账单，台州市椒江区人民法院刑事判决书及执行通知书，行政处罚决定书，公安机关关于各被告人到案经过的情况说明及各被告人的身份证明，立功材料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周炳荣、徐勇与人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的“套路贷”手段骗取他人财物，未遂部分数额特别巨大，既遂部分数额巨大；被告人王铮、解加燕、杨辉、翁岳涛与人结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的“套路贷”手段骗取他人财物，其中被告人王铮、解加燕数额巨大，被告人杨辉、翁岳涛数额较大；被告人王小荣、李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏明知他人实施“套路贷”犯罪，仍提供帮助，其中被告人王小荣、李鸯鸯数额巨大，被告人蒋淑瑶、解晓敏数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予惩处。公诉机关指控各被告人的罪名成立。被告人周炳荣在前罪缓刑考验期间又犯本罪，依法应撤销缓刑，予以数罪并罚，并酌情从重处罚。被告人王小荣曾因携带管制刀具被行政处罚，现又犯罪，酌情予以从重处罚。被告人周炳荣的辩护人提出该被告人有自首情节、立功表现，部分犯罪未遂，又自愿认罪认罚等辩护意见；被告人徐勇的辩护人提出该被告人自愿认罪认罚，部分犯罪未遂，未参加实际经营管理，系初犯偶犯等辩护意见；被告人李鸯鸯的辩护人提出该被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，自愿认罪认罚，部分犯罪未遂，认罪、悔罪态度较好，无违法犯罪前科，已退缴违法所得等辩护意见，经查，与本案事实和相关法律规定基本相符，本院均予以采纳，依法对被告人周炳荣、徐勇、李鸯鸯均予以减轻处罚。被告人王铮的辩护人提出该被告人在黄岩分公司没有决策权，仅是普通员工、业务员，应对其全部罪行认定为从犯等辩护意见。经查，被告人王铮参股黄岩分公司，参与经营管理，对黄岩分公司实施的“套路贷”犯罪并非起次要或辅助作用，依法不能对其全部罪行认定为从犯，辩护人此节的辩护意见，本院不予采纳。但鉴于被告人王铮在椒江分公司期间从事业务员工作，在共同犯罪中起辅助作用，对此期间的犯罪应认定为从犯，其又有坦白情节，部分犯罪未遂，自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。被告人解加燕在部分犯罪中系从犯，部分犯罪未遂，又认罪认罚；被告人王小荣在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，有自首情节，部分犯罪未遂，又认罪认罚，依法对该二被告人均予以减轻处罚。被告人杨辉认罪认罚；被告人翁岳涛认罪认罚，并未实际参与犯罪的具体实施，二被告人均有部分犯罪未遂，依法并酌情该二被告人均予以从轻处罚。被告人蒋淑瑶有坦白情节，认罪认罚；被告人解晓敏认罪认罚，二被告人均系从犯，均有部分犯罪未遂，已退缴违法所得，认罪、悔罪态度均较好，均依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。各被告人的违法所得，依法应予追缴；各被告人作为“套路贷”犯罪工具的借款本金及已退缴的违法所得，先退赔给各被害人，剩余部分予以没收。各被害人未归还的借款本金，均应予追缴。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第七十七条第一款、第六十九条第一款和第三款、第二十三条、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第六十八条、第七十二条第一款和第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、撤销台州市椒江区人民法院（2015）台椒刑初第673号刑事判决中对罪犯周炳荣宣告缓刑四年的执行部分； 被告人周炳荣犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；与前罪犯合同诈骗罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月9日起至2025年10月31日止。其中五万元罚金已缴纳，其余罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 二、被告人徐勇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年1月15日起至2023年7月14日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 三、被告人王铮犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年1月15日起至2022年1月14日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 四、被告人解加燕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月17日起至2021年12月16日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 五、被告人杨辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月6日起至2021年8月5日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 六、被告人王小荣犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年1月8日起至2021年9月7日止。罚金限在判决生效后一个月内缴清）。 七、被告人翁岳涛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。 八、被告人李鸯鸯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。 九、被告人蒋淑瑶犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。 十、被告人解晓敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳)。 十一、各被告人未退赔的违法所得及作为“套路贷”犯罪工具的借款本金，予以追缴；被告人李鸯鸯、蒋淑瑶、解晓敏退缴的违法所得，先退赔各被害人，剩余部分予以没收，上缴国库。（另附表） 十二、各被害人未归还的借款本金，均予以追缴，上缴国库。（另附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  马可大 人民陪审员  俞贤鹏 人民陪审员  林丽君 二〇二〇年十二月二十二日 法官 助理  李芳芳 代书 记员  潘一茹 ? 附：本判决所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十七条 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把新罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以 外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十三条 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条 犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。