吉林省德惠市人民法院刑事判决书（2020）吉0183刑初427号公诉机关吉林省德惠市人民检察院。被告人高金红，女，汉族，大专文化，原江苏嘉投创业投资管理有限公司德惠分公司负责人，户籍地吉林省长春市汽车经济技术开发区，现住同上。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月5日被德惠市公安局取保候审；经本院决定，于2020年12月1日被执行逮捕。现羁押于德惠市看守所。辩护人王树宗，吉林衡丰（延边）律师事务所律师。德惠市人民检察院以德检二部刑诉（2020）21号起诉书指控被告人高金红犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德惠市人民检察院指派检察员董海燕出庭支持公诉，被告人高金红及其辩护人王树宗到庭参加诉讼。现已审理终结。德惠市人民检察院指控：2012年12月至2018年11月间，江苏嘉投实业集团有限公司（另案处理）先后以自身、由其控股的江苏嘉投创业投资管理有限公司（原江苏嘉投财富投资管理有限公司，2016年5月更为现名）、江苏嘉投营销有限公司以及合作的新疆德信全股权投资管理有限公司等作为平台，未经金融监管部门批准，以投资项目合作、产品购销、代销为名，承诺到期后归还本金及高额分红收益（年收益率7%-36%不等），通过网站、传单、视频宣传片、宣讲会等途径，宣扬嘉投集团经济实力、介绍投资理财模式，在全国8个省、自治区设立5个大区80余家分公司，向社会不特定公众直接或变相吸收存款达45.57亿元，投资人实际未收回金额16.9249亿元。2019年9月，江苏嘉投实业集团有限公司及公司直接负责主管人员、其他直接责任人员因涉嫌非法吸收公众存款罪已被江苏省检察机关依法提起公诉。2017年7月，江苏嘉投创业投资管理有限公司在德惠市注册成立江苏嘉投创业投资管理有限公司德惠分公司（2018年2月更名为江苏嘉投营销有限公司德惠分公司，以下简称“江苏嘉投德惠分公司”），任命被告人高金红为德惠分公司的负责人，负责经营管理工作。江苏嘉投德惠分公司未经金融监管部门批准，以投资合作、产品购销代购为名，承诺到期后归还本金及高额分红收益（年化收益率7%-11%不等），通过业务员向身边亲友推荐介绍，宣传嘉投集团经济实力、规模，介绍投资理财模式的安全性及高收益，向社会不特定人员吸收资金。截止案发，累计吸收资金人民币210万元，涉及集资参与人18人，返还金额9.6805万元，实际造成集资参与人损失人民币200.3195万元。公诉机关认为，被告人高金红违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。可以认定为从犯，建议判处三年以下有期徒刑。并提供了相关证据。被告人高金红对起诉书指控的事实和证据均无异议，请求从轻处罚。辩护人王树宗的辩护意见：一是应以单位犯罪追究责任，涉案金额未达到单位犯罪500万元的巨大标准。二是被告人系从犯，犯罪情节一般，社会危害性有限。三是其能认罪、悔罪，无前科劣迹，请在一年以下量刑并考虑适用缓刑。另，客户杨某银行记录中返回50000元、刘某1返还4816元、赵某返还35600元未在损失数额中扣除。经本院审理查明：2012年12月至2018年11月间，江苏嘉投实业集团有限公司（已起诉）先后以自身、由其控股的江苏嘉投创业投资管理有限公司（原江苏嘉投财富投资管理有限公司，2016年5月更为现名）、江苏嘉投营销有限公司以及合作的新疆德信全股权投资管理有限公司等作为平台，未经金融监管部门批准，以投资项目合作、产品购销、代销为名，承诺到期后归还本金及高额分红收益（年收益率7%-36%不等），通过网站、传单、视频宣传片、宣讲会等途径，宣扬嘉投集团经济实力、介绍投资理财模式，在全国8个省、自治区设立5个大区80余家分公司，向社会不特定公众直接或变相吸收存款达45.57亿元，投资人实际未收回金额16.9249亿元。2019年9月，江苏嘉投实业集团有限公司及公司直接负责主管人员、其他直接责任人员因涉嫌非法吸收公众存款罪已被江苏省检察机关依法提起公诉。2017年7月，江苏嘉投创业投资管理有限公司在德惠市注册成立江苏嘉投创业投资管理有限公司德惠分公司（2018年2月更名为江苏嘉投营销有限公司德惠分公司，以下简称“江苏嘉投德惠分公司”），任命被告人高金红为德惠分公司的负责人，负责经营管理工作。江苏嘉投德惠分公司未经金融监管部门批准，以投资合作、产品购销代购为名，承诺到期后归还本金及高额分红收益（年化收益率7%-11%不等），通过业务员向身边亲友推荐介绍，宣传嘉投集团经济实力、规模，介绍投资理财模式的安全性及高收益，向社会不特定人员吸收资金。截止案发，累计吸收资金人民币210万元，涉及集资参与人18人，返还金额9.6805万元，实际造成集资参与人损失人民币200.3195万元。上述事实有公诉机关提供的下列证据予以证明：一、书证及审计报告1.公民户籍信息证明，被告人高金红符合本案主体资格。2.到案经过证明，被告人系被网上通缉后于家中被抓获。3.工商档案登记材料（1）江苏嘉投创业投资管理有限公司德惠分公司营业执照复印件、任命令（复印件2017年7月31日，一卷P106-108）证明，2017年7月31日，江苏嘉投创业投资管理有限公司德惠分公司在德惠市市场监督管理局注册登记成立。公司负责人高金红。公司经营范围投资咨询、市场管理信息调查等。其向社会公众吸收资金的行为未经有关部门依法批准。2017年5月25日，江苏嘉投创业投资管理有限公司决定任命高金红为德惠分公司的负责人。（2）江苏嘉投营销有限公司德惠分公司营业执照（复印件一卷P119-122）证明，2018年2月8日，江苏嘉投营销有限公司德惠分公司在德惠市市场监督管理局注册登记成立。该公司负责人及财务负责人均为高金红。（3）租赁协议、吉林省市场主体住所（经营场所）登记表（2017年7月19日，一卷P117-118/132-135）证明，2017年7月19日，江苏嘉投创业投资管理有限公司与张军祥签订房屋租赁协议。（4）江苏嘉投总公司工商登记档案材料（一卷P109-116）证明，2016年5月17日，江苏嘉投创业投资管理有限公司在常州市工商行政管理局注册登记成立，法定代表人徐传刚，股东徐传刚、江苏嘉投实业有限公司。（5）江苏嘉投营销有限公司章程、营业执照复印件（一卷P123-130）证明，2017年12月12日，江苏嘉投营销有限公司在常州市武进区行政审批局注册登记成立，负责人为徐传刚。4.江苏总公司主要涉案人员刑事强制措施卷、江苏总公司财产查封、冻结、司法会计鉴定及相关公司注册登记卷、常州市金坛区人民检察院起诉书复印件（2019年9月16日，一卷P137-151、三卷、四卷）证明，2019年9月16日，常州市金坛区人民检察院以非法吸收公众存款罪对被告单位江苏嘉投实业集团有限公司及总公司主要责任人、骨干人员提起公诉。5.司法会计审计报告证明，江苏嘉投营销有限公司德惠分公司非法吸收公众存款182万元，实际未兑付金额173.8075万元。（指控数额包括此审计数额加上后报案查明数额。）6.集资参与人提供的与江苏嘉投创业公司签订的合作协议、与江苏嘉投营销公司签订的代销、购销合同、嘉投公司出具的收据及部分集资参与人提供的嘉投公司每月支付利息的银行转账流水（二卷1-145）证明，各集资参与人投资手续及数额等情况。7.江苏嘉头营销有限公司总公司账目及银行流水中关于德惠分公司部分证据证明，德惠市公安局经侦大队于2020年8月19日调取江苏嘉头营销有限公司总公司账目：自德惠分公司成立至今在总公司账内至今未兑付的投资人投资额明细，共计1153万元。包括本案18名集资参与人个人集资数额及未返还数额。二、证人证言1.证人李某1的证言证明，2017年8月18日至2018年4月份，我被任命为嘉投公司西北大区大区总经理。2017年年末，德惠分公司成立，经片区总经理方明远和总公司同意，我任命高金红为德惠分公司的负责人。嘉投所有分公司都是独立运营管理，所有吸收的投资人投资都是由分公司用POS机直接进入总公司账户。我不清楚德惠分公司吸收资金和兑付情况。在我任大区总的时候，嘉投公司就已经改变了原来的管理制度，改为总裁负责制，分公司都直接对公司总裁说话，所有决定都由总裁一人决定。所有分公司吸收的投资人资金都是通过POS机直接进入嘉投总部账户，包括给投资人的返利，还有各分公司业务员的工资、提成都是公司总部直接打给投资人和各级业务人员的。2.证人于某的证言证明，德惠分公司人员情况及经营模式。其本人于2017年八九月份入职到江苏嘉投德惠分公司担任财务人员，一直到公司2018年12月份停业。德惠分公司负责人高金红，经常到公司的业务员有陈某、李某2、董瑞娟、陈传和、高某、杜海彬，其他业务员不熟，德惠分公司的主要业务就是投资理财，发展客户投资，主要通过公司业务员出去发展客户，主要靠业务员宣传，没有通过媒体或发传单的形式进行过宣传，没有给投资人发放总公司制作的宣传材料，分公司的墙上挂着一些总公司资料和宣传材料、产品信息什么的，公司有一个讲师叫赵桂萍，但平时没有给谁讲过课，干的就是业务员的活。高金红平时不经常来公司，偶尔来几次就是和业务员交代上单子的事。德惠分公司没有统一开过会，也没有培训过，就在一起聚过两次餐，平时的工作主要通过QQ群或者微信群交流，总公司和分公司都有专门工作的群。3.证人高某的证言证明，我最早是在2016年嘉头长春分公司入职的，2017年德惠分公司成立之后我就在德惠分公司了。当时就是上单子挣底薪，底薪根据业绩发放，满5万元才有基本工资2000元。德惠分公司基本上通过公司业务员自己出去找人来投资，我自己投了28万元，我弟弟高大新投资了，姨家妹妹蒋桂华投了10万元、姑家姐姐郑慧玲2万元，除了这些人没有介绍过其他人。德惠分公司的负责人高金红，高金红负责整个德惠分公司运营过程，通过微信群，每个月向公司业务员传达总公司运营情况，传达总公司下发的文件，主要就是江苏总公司的发展情况，公司一段时间内发展了多少客户，总公司产业园的经营情况等内容。高金红平时不给业务员下达任务，都是根据总公司的文件，完成任务有工资，这个月没有业绩就没有工资，高金红不对公司业务员进行考核，我们都是根据总公司制定的基本法执行，如果连续二个月没有业务就自动离职，这个离职由高金红说了算。我们到江苏总公司去过一次，总公司开年会，大概参加会议的能有三千人左右，还有江苏省里的领导讲话。在德惠没有人给我们培训，没有业务的时候也不会去公司，平时高金红会通过微信问大伙最近有没有单子，有没有业绩，进行一下督促。4.证人陈某的证言证明，其本人2017年9月末10月初到德惠分公司入职业务员、高金红作为分公司总负责人负责的工作以及德惠分公司经营模式等事实。5.证人李某2的证言证明，其本人系德惠分公司业务员，德惠分公司经营模式靠业务员发展客户购买理财产品，高金红系德惠市分公司负责人，负责全面工作，起到上传下达的作用，会通过电话或者微信群的方式对业务进行业务督导的事实。6.证人徐某、王某1、张某等18名集资参与人的证言证明，其均通过江苏嘉投德惠分公司的业务员或他人介绍，宣称投资利息高，通过POS机刷卡、银行转账、现金存款的方式将投资款支付到江苏嘉投集团公司账户，然后在业务员提供的投资协议上签字，部分集资参与人因投资利息高且为了帮助业务员完成任务指标而购买嘉投理财产品，对嘉投德惠分公司不了解的事实。（1）证人徐某的证言证明，其系通过熟人董瑞娟（江苏嘉投德惠分公司的业务员）的介绍，为帮助董瑞娟完成业务指标，并介绍比银行利息高、准成，所以在江苏嘉投实业集团有限公司德惠分公司投资。2017年10月30日投了5万元，2018年3月5日投了5万元。董瑞娟向其承诺年息10.28%。其与“江苏嘉投创业投资管理有限公司”和“江苏嘉投营销有限公司”签订了内容为“购买营养品组合和股权”的合同，但实际其并没有购买任何营养品。其共计投入本金10万元，收回利息7740元，本金没有收回来，实际损失了9.226万元。（2）证人王某1的证言证明，其系经过同乡的邻居陈传和（江苏嘉投德惠分公司的业务员）的介绍，因利息高，想挣点钱，在江苏嘉投德惠分公司投资。2018年3月26日，以现金方式投资50000元，签订了代销合同，购买理财产品，期限一年，约定年化收益10.28%，月息400元，收回四个月的利息1600元，实际损失48400元。2018年7月26日，以现金方式投资50000元，签订了代销合同购买了理财产品，期限一年，约定年化收益10.28%，投资后收回一个月利息400元，实际损失49600元。其与“江苏嘉投营销有限公司”和“江苏知了生物科技有限公司”签订了合同。其共计投入本金10万元，收回利息2000元，实际损失9.8万元。（3）证人杨某的证言（2019年3月27日，一卷P46-51）证明，其同乡李某2（德惠分公司的业务员）为完成任务向其介绍嘉投理财利息高，所以在江苏嘉投德惠分公司投资的。在李某2向其介绍之前，其本人对嘉投德惠分公司不了解的事实。2017年11月9日，通过POS机刷卡的方式投资50000元购买理财产品，期限一年，约定年化收益10.28%，投资后收回利息2837元。2018年3月15日，通过POS机刷卡的方式投资100000元购买理财产品，期限一年，约定年化收益10.28%。每次投资其都与“江苏嘉投营销有限公司”和“江苏知了生物科技有限公司”签订了投资合同。其共计投入本金15万元，收回利息2837元，实际损失14.7163万元。（4）证人王某2的证言证明，其系经过同乡兼同学李某2的介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。李某2说他现在工作的公司嘉投公司在江苏建科技产业园，资金不够要融资，投资年限有一年或二年、三年都可以。2018年6月3日，以德惠分公司财务代领其到建行转账的方式投资100000元购买理财产品，期限一年，约定年利率10.28%。2018年7月17日，再次投资100000元购买理财产品，期限一年。两次投资，其都与“江苏嘉投营销有限公司”签订了购销合同，内容是购买10套营养品组合，但实际上并没有购买任何产品。2018年8月14日以购买原始股名义投资50万元（买股权的事是李某2说公示开始发行原始股，每股5元，公司准备三年至五年内上市，上市后能翻50倍）。其共计投入本金70万元，收回利息1.96万元，实际损失68.04万元。（5）证人吴某1的证言证明，其系经过同村人陈某（德惠市大房身镇东盛堂村大队会计）的介绍，因为陈某是村会计，信誉好，所以经其介绍后在江苏嘉投实业集团有限公司德惠分公司投资。当时陈某说投1万块钱，利息是8厘，其把现金交给陈某。第一次投资时间是2017年11月4日，投了50000元，期限一年，拿回利息3200元，实际损失46800元；第二次投资时间是2017年11月8日，投资50000元，为期一年，拿回利息3200元，实际巡视46800元；第三次投资时间是2018年1月23日，投资50000元，为期一年，拿回利息2000元，实际损失48000元。本金一分钱都没有收回来。每次投资其都与“江苏嘉投营销有限公司”和“江苏知了生物科技有限公司”签订了投资合同。其共计投入本金15万元，收回利息8400元，实际损失14.16万元。（6）证人刘某1的证言证明，其系经过陈传和的介绍，在江苏嘉投实业集团有限公司德惠分公司投资。当时宣传成嘉投公司在江苏建科技产业园，并且德惠分公司店内挂了不少公司简介，宣传资料，当时跟陈传和到店里签合同交款时有人在讲课，讲的主要内容就是说利息给的高，企业是4A级的。2017年10月9日，通过POS机刷卡的方式投资20000元购买理财产品，期限一年，约定年化收益10.28%，投资后收回本金20000元。同月，其再次投资110000元，投资后收回利息11308元。其共计投入本金11万元，收回利息1.1308万元，实际损失9.8692万元。（7）证人吴某2的证言证明，其系经过同村人陈某（德惠市大房身镇东盛堂村大队会计）的介绍，在江苏嘉投实业集团有限公司德惠分公司投资。当时陈某说投1万块钱，利息是8厘，其把现金交给陈某。第一次投资时间是2017年10月29日，投了50000元，期限一年，拿回利息3200元，实际损失46800元；第二次投资时间是2018年1月8日，投资50000元，为期一年，拿回利息2400元，实际损失47600元。本金一分钱都没有收回来。每次投资其都与“江苏嘉投营销有限公司”和“江苏知了生物科技有限公司”签订了投资合同。其共计投入本金10万元，收回利息5600元，实际损失9.44万元。（8）证人曲某的证言证明，其经业务员陈某的介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。投资时间是2017年9月25日，投资5万元，约定的利息是8厘，期限是一年，拿回利息4000元，实际损失4.6万元。（9）证人杜某的证言证明，其经业务员陈某介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。第一次投资时间是2017年2月28日，投资5万元，约定的利息是1分，期限是一年，拿回利息5000元。第二次投资时间是2018年2月27日，约定利息是8厘，期限是一年，拿回利息2400元。其共计投入本金5万元，收回利息7400元，实际损失4.26万元。（10）证人唐某的证言证明，其经业务员陈某介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。第一次投资时间是2017年12月6日，投资2万元，约定的利息是8厘，期限是一年，拿回利息1120元，实际损失1.888万元。第二次投资时间是2018年2月27日，投资2万元，约定利息是8厘，期限是一年，拿回利息800元，实际损失1.92万元。第三次投资时间是2018年4月30日，投资3万元，约定利息是8厘，期限是一年，拿回利息720元，实际损失2.928万元。其共计投入本金7万元，收回利息2640元，实际损失6.736万元。（11）证人张某的的证言证明，其经业务员陈传和介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。投资时间是2018年1月22日，投资2万元，约定的利息是8厘，期限是一年，拿回利息960元，实际损失1.904万元。（12）证人吴某3的证言证明，其经业务员陈某介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。投资时间是2018年7月13日，投资5万元，约定的利息是8厘，期限是一年，没有拿回利息，实际损失5万元。（13）证人刘某2的的证言证明，其经业务员陈某介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。第一次投资时间是2018年2月27日，投资5万元，约定的利息是8厘，期限是一年，拿回利息2400元，实际损失4.76万元。第二次投资时间是2018年6月18日，投资2万元，约定利息是8厘，期限是一年，拿回利息640元，实际损失1.936万元。其共计投入本金7万元，收回利息3040元，实际损失6.696万元。（14）证人吴某4的证言证明，其经业务员孙家仁介绍，在江苏嘉投德惠分公司投资。投资时间是2017年12月2日，以现金方式投资5万元，期限是一年，约定年化收益10.28%，月息400元。投资后收回利息2800元，实际损失4.72万元。（15）证人郑某的证言证明，其经业务员陈某介绍，在江苏嘉投实业集团有限公司德惠分公司投资。投资时间是2017年12月2日，投资5万元，约定的利息是8厘，期限是一年，收回利息3600元，实际损失4.64万元。（16）证人郭某的证言证明，其本人系大房身镇仇家粉村村民，2017年12月通过其本村村会计高桂发（系被告人父亲）介绍，在江苏嘉投德惠分公司两次购买了4万元的理财产品，获得利息2880元，实际损失37120元。（17）证人李某3的证言证明，其本人系大房身镇仇家粉村村民，2018年2月7日其丈夫王忠会通过本村村会计高桂发介绍，在江苏嘉投德惠分公司购买了2万元的理财产品，未收到本息。（18）证人赵某的证言证明，其本人通过其朋友陈传和（嘉投德惠分公司上班）介绍，在嘉投德惠分公司购买了理财产品，陈传和介绍嘉头理财产品利息比银行高，想多挣点利息，在2017年9月30日的时候购买了2万元的理财产品，这次是现金，后来又投了20万元通过公司的POS机刷走的，两笔期限都是一年的。其共计投入22万元，一共收回利息12000元，实际损失208000元。三、被告人高金红的供述与辩解证明，2017年8月份，江苏嘉投营销有限公司任命其为德惠分公司负责人。嘉投公司主要的投资理财项目按照投（资）期限从半年期至三年期不等，年化收益在7%-15.88%不等，主要宣传方式以开会讲师授课、播放PPT、宣传片、业务员介绍、发放传单、口口相传、网站、微信公众号等方式向社会公开宣传，以投资“产权式酒店”，发布理财产（品），签订“购销（合同）”“代销合同”等方式吸引投资人。德惠分公司主要靠公司业务员拉拢身边的亲戚朋友等来投资，德惠分公司没有通过媒体或其他网络途经向社会进行过公开宣传。投资人通过分公司业务员采用POS机、银行账户转账、现金存入三种方式直接将投资款存入总公司账户。德惠分公司成立至今，未兑付的投资额大概在1100万至1200万元之间。其底薪每个月是6000元，扣除保证金每个月2000元，完不成任务按八折发放，扣除五险一金实际上每个月底薪在2300元-2800元左右，提成按照分公司投资额的0.35%提成，但是前提是每月要完成100万元的投资额才有提成，完不成任务就没有提点，其任上一共挣了50000元左右。嘉投集团各地设立的分公司都直接归总部管，每个月总部都会下发执行文件，营销资料等，分公司按照总公司下发的文件和资料来吸引投资完成任务。分公司所有的收支都直接归总公司负责，工资是总公司按照月考勤表直接给员工打到工资卡里。江苏总公司的综合部负责管理德惠分公司的人事。嘉投德惠分公司最开始的时候是创业投资管理有限公司，主要是做融资，投资理财，后期总部改成营销公司开始卖产品。嘉投公司主要的投资理财项目，按照投（资）期限从半年期至三年期不等，年化收益在7%-15.88%不等，名称有“春秋江南”和“四季江南”等产品，2018年1月份开始总部开始做产品代销，实际上还是投资理财投资赚收益。嘉投集团在全国各省市设立大小大概能有70余家分公司，主要宣传方式以开会讲师授课、播放PPT、宣传片、业务员介绍、发放传单、口口相传、网站、微信公众号等方式向社会公开宣传，以投资“产权式酒店”，发布理财产（品），签订“购销（合同）”“代销合同”等方式吸引投资人。德惠分公司主要都是靠公司业务员拉拢身边的亲戚朋友等来投资的。德惠分公司没有通过媒体或其他网络途经向社会进行过公开宣传，因为德惠公司的业务员多数都是下边农村的，平时也不经常在公司。德惠分公司有一个业务员兼讲师叫赵桂平，因为这个岗位是总公司给设置的，平时就给员工讲讲基本法，讲讲工作流程，但是从来没有人给客户讲课宣传。总公司每个月都要给各个分公司下任务量，比如这个月接到的任务量是100万，分公司要完成这个业务量员工才能拿到提成，完不成这个任务量就只有底薪甚至拿不到底薪。我对公司业务员没有任务指标的要求，总公司每个月都直接给各个分公司业务员下指标，根据业绩指标完成情况发工资。客户投资的流程：投资人通过分公司业务员采用POS、银行账户转账、现金存入三种方式直接将投资款存入总公司账户，签订确认函，总公司财务确认收款后，邮寄相应的合作协议、合同至分公司，与投资人签订合同，一式两份，总公司一份，客户手里一份。投资人通过店内POS机刷卡，投资款直接进入总公司的公司账户，分公司接触不到任何投资人的投资款。总公司直接将投资人的收益打到投资人提供的银行账户里，每个月都是固定的。我的提成是分公司总投资额的0.35%，业务员是按照发展投资人投资额的0.5%拿提成，但前提是要完成指标，完不成就没有提成。我在任德惠分公司负责人期间，工资加提成一共50000多元左右。我记不清楚德惠分公司共发展了多少投资人，因为分公司有一部分客户最早在德惠分公司成立之前就开始投资，当时这部分客户归长春分公司负责，后期成立德惠分公司之后把这部分客户分到德惠来了，还有德惠分公司有一部分客户实际上都是公司业务员本人的钱，因为业务员为了完成任务拿自己的钱投进去，但是公司不允许业务员自己投资，所以就以身边亲戚朋友的名义去投的钱，买的理财产品。嘉投公司德惠分公司从成立至今，总的投资额我说不准，因为有很多到期续存的，我知道未兑付的现在大概有1100万至1200万元之间。所有客户投资款都是通过POS机直接进入江苏总公司的公司账户里。我投了300万左右，也在未兑付的之内。我投的这300万，有我父亲100多万，还有我父亲的朋友100多万。江苏总公司出事的时候，把下边所有分公司的账目都收回去了。以上证据经庭审举证、质证，证据间能够相互印证，足以作为本案的定案依据。针对被告人、辩护人的辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院评判如下：关于辩护人提出的应认定为单位犯罪的问题，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（高检会[2019]2号）三条“上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位实施非法集资犯罪活动，但全部或者大部分违法所得归上级单位所有的，对下属单位不单独认定为单位犯罪。下属单位中涉嫌犯罪的人员，可以作为上级单位的及其他直接责任人员依法追究刑事责任。”的规定，本案不认定为单位犯罪。辩护人提出部分集资参与人未返还钱数不准确的问题，根据该部分集资参与人陈述及江苏嘉投总公司账目、银行流水等证据可以证实，部分返还数额系其前期投资返还钱数，与本案指控损失数额无关，起诉书指控数额准确，应予认定。本院认为，被告人高金红违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人高金红系分公司负责人，应对其分公司的非法吸收公众存款行为承担刑事责任；其按照上级公司要求实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起到帮助作用，属于从犯，依法应当减轻处罚；其能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】、第二十五条【共同犯罪】、第二十七条【从犯】、第六十七条第三款【如实供述自己的犯罪行为】、第六十三条【减轻处罚】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十六条【有期徒刑的执行】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下：一、被告人高金红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年12月1日起至2021年11月30日止。罚金自判决生效后立即缴纳。）二、继续追缴被告人高金红涉案未返还的资金共计人民币二百万零三千一百九十五元，追缴后按比例发还各集资参与人（后附名单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 李魁亮审判员 黄丽艳人民陪审员 马淑华 二〇二〇年十二月三十一日书记员 张 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