福建省南靖县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020）闽0627刑初374号 公诉机关福建省南靖县人民检察院。 被告人曾海滨，男，1980年10月29日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地福建省龙海市,现住福建省漳州市龙文区。曾因犯强迫交易罪于2010年12月30日被龙海市人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年9月19日被南靖县公安局取保候审，2020年9月20日被南靖县人民检察院取保候审，同年11月3日被本院取保候审。2020年12月18日被逮捕，现羁押于南靖县看守所。 辩护人章小燕，福建罡言律师事务所律师。 辩护人许惠燕，福建罡言律师事务所律师。 被告人曾海滨被控敲诈勒索一案，福建省南靖县人民检察院于2020年11月2日以靖检一部刑诉[2020]328号起诉书向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2020年12月2日、同月18日公开开庭审理了本案。福建省南靖县人民检察院指派检察官苏小映、检察官助理刘瑞芳出庭支持公诉，被告人曾海滨及辩护人章小燕、许惠燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省南靖县人民检察院指控，2017年7月，被告人曾海滨及同案犯曾凯彬、王浩（均已判决）商量经营汽车抵押贷款及管理服务业务，并于同年8月由王浩在漳州市龙文区××楼××座××室申请注册设立漳州火柴投资咨询有限公司（以下简称“火柴投资公司”），其中，曾海滨与曾凯彬、王浩、黄某2（已判决）四人均占有公司股份，其间，四名股东共同商量确定了《借款合同及管理服务合同》、《二手车交易协议》、《车辆转（质）抵押协议》、《车辆处置特别授权委托书》、《借款申请表》、《借条》、《还款承诺书》等整套放贷手续材料的使用条款，雇佣同案犯杜振涛、边同心、哈斯巴根、明平俊、徐明德、吕志伟、陈益龙、黄镕敏及骆醒津（已判决）等员工，以公司为依托开展以低息贷款为诱饵抵押汽车钥匙即可借贷的业务。2017年10月，郑小健（已判决）经黄某2介绍入股上述公司。2018年1月，曾海滨、曾凯彬、王浩、黄某2等人又让员工杨文超（已判决）申请注册成立了焱炎汽车服务公司，并在万达写字楼的Ａ座1608室、Ｂ座1005室开展同火柴投资公司一样的业务活动。上述两家公司实际由曾海滨及曾凯彬、王浩、郑小健、黄某2合伙经营，设置股东、前台、业务组、风控组等部门。其中，曾海滨及曾凯彬、王浩、郑小健、黄某2系公司股东，曾凯彬及黄某2主要负责管理业务组，王浩、郑小健主要负责管理风控组；骆醒津受雇担任前台主要负责让客户签合同材料；杜振涛、边同心、哈斯巴根、明平俊及张某3（已判决）等人受雇担任风控组员工，参与跟踪和扣押抵押车辆；吕志伟、陈益龙、黄镕敏及林丽平、朱丽娜、黄志辉、杨文超、吕伟平、许智辉、陈永洲（均已判决）等人先后受雇担任业务组员工，主要负责介绍客户到公司办理贷款。其间，被告人曾海滨作为公司股东，偶尔参与公司活动，并通过加入公司组建的微信群掌握、了解公司经营情况，继续参与追加投资，增加公司运营资本，扩大公司经营规模。公司的经营模式是由业务员通过张贴小广告、发布朋友圈等方式推介业务，以只要抵押汽车备用钥匙、按0.7%利率计息（实为十天一期）即可快速办理放贷为诱饵，介绍客户到公司办理贷款。客户到公司后将汽车备用钥匙押于公司，由黄某2及曾凯彬对客户抵押的车辆评估可贷款额度，再由前台员工将填写有借贷数额等相关项目的手续材料拿给客户在相应的借款人、车辆转（质）抵押人、车辆处置特别授权委托人、还款承诺人等栏目签字。办完放贷手续之后，公司先用王浩账户按合同约定借款数额转账到客户银行账户中，形成银行流水与借款合同一致的痕迹，再让客户于当天将合同约定的所谓保证金（借款合同金额的5%）、平台费（借款金额的1%至5%）、ＧＰＳ费（固定2500元）等费用返还给公司，客户实际到手的借款远低于合同上的借款金额。前台员工办理放贷手续时，让客户在放贷手续材料上单方签字后即收回，也不允许拍照，不给客户合同相关副本等材料，同时，王浩等人要求业务员不得向客户说清楚违约责任。而按照客户所签的放贷手续相关材料规定，还贷时间要在还款日18时之前，迟延履行应按合同上借款额每日5%累计支付违约金，且客户不得将车辆二次抵押，未经报备不得将车辆驶离指定区域或者停放指定地点，否则，公司有权以客户违约为由将车辆转让，并收取违约金及为实现债权支付的全部费用。客户借款之后，杜振涛、明平俊、徐明德及张某3等风控组员工根据ＧＰＳ定位跟踪发现客户出现所谓的违约情况时，便利用客户抵押在公司的备用钥匙偷偷的或强行将车辆开回王浩、黄某2等人提前找好的“停车场”予以扣押控制，之后，王浩等人再通过发送短信的方式告知客户需到公司处理违约事宜。当客户到公司处理所谓的违约问题时，王浩、郑小健等人要求客户要交清远高于本金的巨额违约费用（包括本金、利息、拖车费、停车费、违约金等）之后才能将车辆取回，当客户无力交清所谓的违约费用时，则以要将该车辆转让给他人进行要挟，使客户害怕自己的车辆被该公司转让会造成更大的损失，被迫交纳远高于本金的巨额违约费用将车辆赎回。 2017年7月至2018年1月间，上述以曾凯彬为首的多名被告人依托上述两家公司平台，形成恶势力犯罪集团，以民间借贷为幌子实施上述“套路贷”行为，分别对34名客户采用要挟的手段强行索“债”，非法占有被害人财物，给被害人心理造成极大恐慌，扰乱了经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。 具体事实如下： 1.2017年7月9日，被害人郑某1经介绍以其闽ＥＫ××××汽车钥匙作抵押向公司借款5万元，当天公司放贷5万元到郑某1账户，随后向郑某1收取费用1.25万元，郑某1实际取得借款额3.75万元。之后，公司以郑某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟郑某1，迫使郑某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用10.9万元。因之前郑某1已还款3.08万元，未还款0.67万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款10.23万元。 2.2017年8月4日，被害人庄某1经黄志辉介绍以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到庄某1账户，随后向庄某1收取费用0.375万元，庄某1实际取得借款额2.125万元。之后，公司以庄某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟庄某1，迫使庄某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.8万元，经讨价还价，庄某1最后被迫交款5.3万元赎回该车。因之前庄某1已还款0.4516万元，未还款1.6734万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款3.6266万元。 3.2017年8月9日，被害人刘某1经黄镕敏介绍以其闽Ｅ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到刘某1账户，随后向刘某1收取费用0.45万元，刘某1实际取得借款额2.05万元。之后，公司以刘某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟刘某1，迫使刘某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.33万元，经讨价还价，刘某1最后被迫交款4万元赎回该车。因之前刘某1已还款1.8064万元，未还款0.2436万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款3.7564万元。 4.2017年8月17日，被害人蔡某1经介绍以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款5万元，当天公司放贷5万元到蔡某1账户，随后向蔡某1收取费用1.25万元，蔡某1实际取得借款额3.75万元。之后，公司以蔡某1将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟蔡某1，迫使蔡某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用13万元，经讨价还价，蔡某1最后被迫交款10.555万元赎回该车。因之前蔡某1未还款3.75万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款6.805万元。 5.2017年8月21日，被害人陈某1经介绍以其闽ＤＥ××××汽车钥匙作抵押向公司借款3.5万元，当天公司放贷3.5万元到陈某1账户，随后向陈某1收取费用0.635万元，陈某1实际取得借款额2.865万元。之后，公司以陈某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某1，迫使陈某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用8万元，经讨价还价，陈某1最后被迫交款6.5万元赎回该车。因之前陈某1已还款1.2645万元，未还款1.6005万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款4.8995万元。 6.2017年8月22日，被害人王某1经介绍以其闽ＥＭ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司放贷1.5万元到王某1账户，随后向王某1收取费用0.42万元，王某1实际取得借款额1.08万元。之后，公司以王某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某1要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.76万元，经多次协商未果，直至公司被公安机关查获。因之前王某1已还款0.271万元，未还款0.809万元，被告人曾海滨等人非法索取钱款未得逞数额3.951万元。 7.2017年8月23日，被害人林某1经介绍以其闽Ｋ9××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司放贷1.2万元到林某1账户，随后向林某1收取费用0.38万元，林某1实际取得借款额0.82万元。之后，公司以林某1将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟林某1，迫使林某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.7万元，经讨价还价，林某1最后被迫交款1.92万元赎回该车。因之前林某1已还款0.226万元，未还款0.594万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款1.326万元。 8.2017年8月29日，被害人郭某经介绍以其闽ＥＮ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司放贷1万元到郭某账户，随后向郭某收取费用0.35万元，郭某实际取得借款额0.65万元。之后，公司以郭某逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟郭某，迫使郭某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.5万元。因之前郭某已还款0.2709万元，未还款0.3791万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.1209万元。 9.2017年8月29日，被害人张某1经曾凯彬介绍以其闽ＤＹ××××汽车钥匙作抵押向公司借款4万元，当天公司放贷4万元到张某1账户，随后向张某1收取费用0.65万元，张某1实际取得借款额3.35万元。张某1按约定归还10期“本息”计3.613万元以后未及时还款，公司以张某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制，后通知张某1到公司签订合同，让其将车辆作价5.5万元抵押给公司，同时交纳借贷尾款0.6695万元和拖车费0.38万元。以上张某1共付给公司4.6625万元。之后，王浩等人以要将车辆卖掉要挟张某1，张某1被迫交款5.5万元赎回该车。除了张某1实际取得借款3.35万元，被告人曾海滨等人以各种名义非法占有张某1款项合计6.8125万元。 10.2017年9月7日，被害人杨某1经介绍以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款3.5万元，当天公司放贷3.5万元到杨某1账户，随后向杨某1收取费用0.615万元，杨某1实际取得借款额2.885万元。之后，公司以杨某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某1，迫使杨某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.9万元，经讨价还价，杨某1最后被迫交款7.5万元赎回该车。因之前杨某1已还款0.6532万元，未还款2.2318万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款5.2682万元。 11.2017年9月18日，被害人王某2经介绍以其闽ＥＡ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司放贷1万元到王某2账户，随后向王某2收取费用4200元，王某2实际取得借款额0.58万元。之后，公司以王某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某2，迫使王某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.2万元，经讨价还价，王某2最后被迫交款1万元赎回该车。因之前王某2已还款0.3612万元，未还款0.2188万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款0.7812万元。 12.2017年9月22日，被害人张某2经介绍以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.7万元，当天公司放贷1.7万元到张某2账户，随后向张某2收取费用0.44万元，张某2实际取得借款额1.26万元。之后，公司以张某2将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟张某2，迫使张某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.8万元,经讨价还价，张某2最后被迫交款3万元赎回该车。因之前张某2已还款0.6024万元，未还款0.6576万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.3424万元。 13.2017年10月17日，被害人吴某1经朱丽娜介绍以其闽ＤＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到吴某1账户，随后向吴某1收取费用0.5万元，吴某1实际取得借款额2万元。之后，公司以吴某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟吴某1，迫使吴某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6.5万元,经讨价还价，吴某1最后被迫交款4万元赎回该车。因之前吴某1已还款0.2258万元，未还款1.7742万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.2258万元。 14.2017年10月19日，被害人陈某2经介绍以其闽ＥＪ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司放贷1万元到陈某2账户，随后向陈某2收取费用0.39万元，陈某2实际取得借款额0.61万元。之后，王浩、张某3以陈某2将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。郑小健以车辆赎回要挟陈某2要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5万元。之后王浩称已经把其闽ＥＪ××××小型汽车卖掉了，不用再打电话赎车了。因之前陈某2已还款0.0903万元，未还款0.5179万元，被告人曾海滨等人非法索取钱款未得逞数额4.4803万元。 15.2017年10月28日，被害人陈某3经朱丽娜介绍以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到陈某3账户，随后向陈某3收取费用0.51万元，陈某3实际取得借款额1.99万元。之后，公司以陈某3将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某3，迫使陈某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6万元,经讨价还价，陈某3最后被迫交款5万元赎回该车。因之前陈某3已还款1.3548万元，未还款0.6352万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款4.3648万元。 16.2017年11月13日，被害人王某3经介绍以其闽ＤＨ××××汽车钥匙作抵押向公司借款5万元，当天公司放贷5万元到王某3账户，随后向王某3收取费用0.75万元，王某3实际取得借款额4.25万元。之后，公司以王某3将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某3，迫使王某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用9.3788万元，经讨价还价，王某3最后被迫交款6万元赎回该车。因之前王某3已还款2.7101万元，未还款1.5339万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款4.4601万元。 17.2017年11月16日，被害人欧某经林丽平介绍以其闽ＤＸ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到欧某账户，随后向欧某收取费用0.5万元，欧某实际取得借款额2万元。之后，公司以欧某将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟欧某要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.3万元。经协商未果，直至公安机关在公司停车场内查获该车辆之后，公安机关将该车辆返还欧某。因之前欧某已还款1.5498万元，未还款0.4502万元，被告人曾海滨等人非法索取钱款未得逞数额4.8498万元。 18.2017年11月18日，被害人苏某经杨文超介绍到公司以其闽ＤＲ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到苏某账户，随后向苏某收取费用0.47万元，苏某实际取得借款额1.53万元。之后，公司以苏某将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟苏某，迫使苏某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.829万元，经讨价还价，苏某最后被迫交款2.9万元赎回该车。因之前苏某已还款0.3614万元，未还款1.1686万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款1.7314万元。 19.2017年11月20日，被害人林某2经陈益龙介绍以其闽Ｅ3××××号汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司放贷1.2万元到林某2账户，随后向林某2收取费用0.37万元，林某2实际取得借款额0.83万元。之后，公司以林某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟林某2，迫使林某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.38万元,经讨价还价，林某2最后被迫交款3.3万元赎回该车。因之前林某2未还款0.83万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.47万元。 20.2017年11月25日，被害人韩某经介绍以其闽Ｅ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到韩某账户，随后向韩某收取费用0.5万元，韩某实际取得借款额2万元。之后，公司以韩某将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟韩某，迫使韩某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用8.742万元，经讨价还价，韩某最后被迫交款5.5万元赎回该车。因之前韩某已还款0.4516万元，未还款1.5484万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款3.9516万元。 21.2017年11月27日，被害人施某经朱丽娜介绍以其闽Ｄ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司放贷1.5万元到施某账户，随后向施某收取费用0.4万元，施某实际取得借款额1.1万元。之后，公司以施某将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟施某，迫使施某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3万元，经讨价还价，施某最后被迫交款2.5万元赎回该车。因之前施某已还款0.6775万元，未还款0.4225万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.0775万元。 22.2017年11月27日，被害人高某经曾凯彬介绍以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到高某账户，随后向高某收取费用0.47万元，高某实际取得借款额1.53万元。之后，被告人杜振涛、边同心、哈斯巴根以高某逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟高某，迫使高某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6万元。经讨价还价，高某最后被迫交款4万元赎回该车。因之前高某已还款0.543万元，未还款0.987万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款3.013万元。 23.2017年11月28日，被害人王某4经介绍以其闽Ｅ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款3万元，当天公司放贷3万元到王某4账户，随后向王某4收取费用0.57万元，王某4实际取得借款额2.43万元。之后，公司以王某4将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某4，迫使王某4交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.354万元。王某4未还款2.43元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款4.924万元。 24.2017年12月1日，被害人王某5经黄志辉介绍以其闽ＥＥ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司放贷1.2万元到王某5账户，随后向王某5收取费用0.39万元，王某5实际取得借款额0.81万元。之后，公司以王某5逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某5，迫使王某5交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用1.7万元,经讨价还价，王某5最后被迫交款1.2万元赎回该车。因之前王某5已还款0.1084万元，未还款0.7016万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款0.4984万元。 25.2017年12月4日，被害人黄某1经黄志辉介绍以其闽ＤＲ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到黄某1账户，随后向黄某1收取费用0.35万元，黄某1实际取得借款额1.65万元。之后，公司以黄某1将抵押车辆驶离约定区域为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟黄某1，迫使黄某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.8万元,经讨价还价，黄某1最后被迫交款4.2万元赎回该车。因之前黄某1已还款0.1807万元，未还款1.4693万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.7307万元。 26.2017年12月18日，被害人杨某2经吕伟平介绍以其闽ＥＭ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到杨某2账户，随后向杨某2收取费用0.43万元，杨某2实际取得借款额1.57万元。之后，公司以杨某2将抵押车辆驶离约定区域为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某2，迫使杨某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.5万元,经讨价还价，杨某2最后被迫交款3.8万元赎回该车。因之前杨某2已还款0.3614万元，未还款1.2086万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.5914万元。 27.2017年12月23日，被害人吴某2经吕志伟介绍以其闽ＤＤ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司放贷2.5万元到吴某2账户，随后向吴某2收取费用0.675万元，吴某2实际取得借款额1.825万元。之后，公司以吴某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟吴某2，迫使吴某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3692万元。因之前吴某2已还款0.9032万元，未还款0.9218万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.4474万元。 28.2017年12月27日，被害人姚某1经介绍以其闽ＥＮ××××汽车钥匙作抵押向公司借款3万元，当天公司放贷3万元到姚某1账户，随后向姚某1收取费用0.57万元，姚某1实际取得借款额2.43万元。之后，公司以姚某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟姚某1，迫使姚某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.8万元,经讨价还价，姚某1后被迫交款5万元赎回该车。因之前姚某1已还款0.271万元，未还款2.159万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.841万元。 29.2017年12月30日，被害人刘某2经陈永洲介绍以其闽ＥＰ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司放贷1.2万元到刘某2账户，随后向刘某2收取费用0.38元，刘某2实际取得借款额0.82万元。之后，公司以刘某2将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟刘某2，迫使刘某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.8516万元,经讨价还价，刘某2后被迫交款1.9万元赎回该车。因刘某2未还款0.82万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款1.08万元。 30.2017年12月30日，被害人蔡某2经许智辉介绍以其闽ＥＱ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到蔡某2账户，随后向蔡某2收取费用0.488万元，蔡某2实际取得借款额1.512万元。之后，公司以蔡某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟蔡某2，迫使蔡某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.7108万元,经讨价还价，蔡某2被迫交款3.43万元赎回该车。因蔡某2未还款1.512万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款1.918万元。 31.2018年1月2日，被害人陈某4经林丽平介绍以其闽ＤＧ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，被告知需先交纳0.51元的费用，陈某4当即表示不借款，曾凯彬称若不愿意就要先交纳0.6万元的违约金，陈某4为避免自己造成更大的损失被迫答应借款条件。当天公司放贷2.5万元到陈某4账户，随后向陈某4收取费用0.51万元，陈某4实际取得借款额1.99万元。之后，公司以陈某4将抵押车辆驶离约定区域违约为由，利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某4交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7万元，经多次协商未果，直至公安机关查获该车辆后将车辆返还陈某4。因之前陈某4未还款1.99万元，被告人曾海滨等人非法索取钱款未得逞数额5.01万元。 32.2018年1月11日，被害人陈某5经吕伟平介绍以其闽Ｄ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司放贷1.5万元到陈某5账户，随后向陈某5收取费用0.42万元，陈某5实际取得借款额1.08万元。之后，被告人明平俊、徐明德以陈某5逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某5要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4万元，经多次协商未果，直至公安机关在公司停车场内查获该车辆后将该车辆返还陈某5。因之前陈某5未还款1.08万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款未得逞数额2.92万元。 33.2018年1月21日，被害人林某3经介绍以其闽Ｅ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司放贷2万元到林某3账户，随后向林某3收取费用0.47万元，林某3实际取得借款额1.53万元。之后，公司以林某3逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟林某3，迫使林某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3882万元。因之前林某3已还款0.1807万元，未还款1.3493万元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款2.0389万元。 34.2018年1月24日，被害人杨某3经杨文超介绍以其闽Ｅ6××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司放贷1万元到杨某3账户，随后向杨某3收取费用0.37万元，杨某3实际取得借款额0.63万元。之后，公司以杨某3逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某3，迫使杨某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.683万元。因之前杨某3已还款0.0903元，未还款0.5397元，被告人曾海滨等人实际非法索取钱款1.5286万元。 综上所述，被告人曾海滨参与敲诈勒索钱款34起，其中既遂29起数额为94.8613万元，未遂5起数额为21.2111万元。案发后，曾海滨于2019年9月19日主动到南靖县公安局投案。 针对上述指控，公诉机关出示、宣读了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人曾海滨伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷的幌子，通过虚增债务和制造资金走账流水，肆意制造和认定违约，以转卖抵押车辆为要挟，勒索他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。曾海滨参与实施敲诈勒索既有既遂，又有未遂，应依照处罚较重的规定处罚。曾海滨犯罪后主动投案，如实供述罪行，是自首，依法可以减轻处罚，自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。在共同犯罪中，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部罪行处罚，考虑曾滨海只参与投资，未参与实际经营管理，对具体的敲诈勒索活动未实际参与组织、策划、指挥，可认定为作用相对较小的主犯，可以酌情从轻处罚，劝说并带领涉嫌犯罪的2名犯罪嫌疑人投案，具有2次立功，依法可以从轻处罚；曾海滨主动退赃，可以酌情从轻处罚；多次实施敲诈勒索，具有犯罪前科，可酌情从重处罚。综上，建议对曾海滨在有期徒刑四年至五年的幅度内量刑，并处罚金。 被告人曾海滨对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出其只知道公司运营的大体方向，没有具体参与公司经营管理及参与实施34起敲诈勒索，因此对敲诈勒索的犯罪数额不清楚，同意以司法机关查证的数额认定。在量刑上要求对其减轻处罚。 辩护人章小燕、许惠燕对公诉机关指控被告人曾海滨的犯罪事实及罪名无异议，提出以下辩护意见：1、曾海滨虽出资占有10%股份及参与公司组建，但组建公司的犯意是曾凯彬、王浩提出，曾海滨未实际具体参与公司经营管理，虽了解公司运营模式但未具体参与实施34起敲诈勒索，员工对曾海滨认识程度低，曾海滨的行为在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯，建议对其减轻处罚；2、曾海滨具有自首情节和立功表现，依法均可以从轻、减轻处罚；3、曾海滨认罪态度好，积极主动退还本案剩余赃款，主动交纳案件相关款项15万元，具有明显的悔罪表现，且被害人具有一定过错，均可以酌情对曾海滨从轻处罚。综上，建议对曾海滨减轻处罚，判处有期徒刑三年，并宣告缓刑。 经审理查明，2017年7月间，被告人曾海滨与曾凯彬、王浩、黄某2（均已判决）商量合伙经营汽车抵押借款及管理服务业务，并于同年8月8日由王浩申请注册设立位于漳州市龙文区××楼××座××室的漳州火柴投资咨询有限公司，四人共同商定使用《借款合同及管理服务合同》、《二手车交易协议》、《车辆转（质）抵押协议》、《车辆处置特别授权委托书》、《借款申请表》、《借条》、《还款承诺书》等整套放贷手续材料。 同年10月，郑小健（已判决）经黄某2介绍入股“火柴公司”。2018年1月，被告人曾海滨与曾凯彬、王浩、黄某2等人又让公司员工杨文超（已判决）申请注册成立位于万达写字楼的Ａ座1608室、Ｂ座1005室的燚焱汽车服务公司，开展同火柴投资公司一样的业务活动。被告人曾海滨与曾凯彬、王浩、黄某2、郑小健是上述两家公司股东，公司设置前台、业务组、风控组等部门，其中黄某2、曾凯彬主要负责管理业务组，王浩、郑小健主要负责管理风控组，曾海滨作为公司股东占10%股份，平时通过公司组建的微信群掌握和了解公司运营情况，偶尔参与公司活动，其间还追加投资增加公司运营资本，扩大公司经营规模，先后4次收取公司通过李某账户汇款合计17万元（人民币，下同）。公司雇请骆醒津担任前台负责与客户签合同材料，雇请黄镕敏、吕志伟、陈益龙、林丽平、朱丽娜、黄志辉、杨文超、吕伟平、许智辉、陈永洲担任业务组员工，负责介绍客户到公司办理贷款，雇请边同心、哈斯巴根、杜振涛、明平俊、徐明德、张某3担任风控组员工，参与跟踪和扣押抵押车辆（以上雇员均已判决）。 上述人员以两家公司为依托开展所谓汽车抵押借款及管理服务业务，公司经营模式：由业务员通过张贴小广告、发布朋友圈等方式推介业务，以只要抵押汽车备用钥匙、按0.7%利率计息（实为十天一期）即可快速办理放贷为诱饵，介绍客户到公司办理贷款。客户到公司后将汽车备用钥匙押于公司，由黄某2及曾凯彬对客户抵押的车辆评估可贷款额度，再由前台员工将填写有借贷数额等相关项目的手续材料拿给客户在相应的借款人、车辆转（质）抵押人、车辆处置特别授权委托人、还款承诺人等栏目签字。办完放贷手续之后，公司先用王浩账户按合同约定借款数额转账到客户银行账户中，形成银行流水与借款合同一致的痕迹，再让客户于当天将合同约定的所谓保证金（借款合同金额的5%）、平台费（借款金额的1%至5%）、ＧＰＳ费（固定2500元）等费用返还给公司，客户实际到手的借款远低于合同上的借款金额。前台员工办理放贷手续时，让客户在放贷手续材料上单方签字后即收回，也不允许拍照，不给客户合同相关副本等材料，同时，王浩等人要求业务员不得向客户说清楚违约责任。而按照客户所签的放贷手续相关材料规定，还贷时间要在还款日18时之前，迟延履行应按合同上借款额每日5%累计支付违约金，且客户不得将车辆二次抵押，未经报备不得将车辆驶离指定区域或者停放指定地点，否则，公司有权以客户违约为由将车辆转让，并收取违约金及为实现债权支付的全部费用。客户借款之后，杜振涛、明平俊、徐明德及张某3等风控组员工根据ＧＰＳ定位跟踪发现客户出现所谓的违约情况时，便利用客户抵押在公司的备用钥匙偷偷的或强行将车辆开回王浩、黄某2等人提前找好的“停车场”予以扣押控制，之后，王浩等人再通过发送短信的方式告知客户需到公司处理违约事宜。当客户到公司处理所谓的违约问题时，王浩、郑小健等人要求客户要交清远高于本金的巨额违约费用（包括本金、利息、拖车费、停车费、违约金等）之后才能将车辆取回，当客户无力交清所谓的违约费用时，则以要将该车辆转让给他人进行要挟，使客户害怕自己的车辆被该公司转让会造成更大的损失，被迫交纳远高于本金的巨额违约费用将车辆赎回。 以上事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经法庭查证属实的南靖县公安局立案决定书；现场勘验、检查笔录、现场图、现场照片；搜查证、搜查笔录、南靖县公安局扣押物品、文件清单、勘验检查报告；客户表格、漳州火柴投资咨询有限公司的内资企业登记基本情况表、公司登记备案申请书、公司章程、漳州燚炎汽车服务有限公司的企业信用信息公示报告；“燚焱公司内部群”、“火柴投资”、“燚焱投资”、“汇报工作群”、“火柴投资贷后群”微信聊天记录；（2018）闽0627刑初393号刑事判决书、（2019）闽0627刑初361号刑事判决书；前科查询证明、（2010）龙刑初字第674号刑事判决书；证人郑某2、李某、庄某2、童某的证言；李某卡号6229××××1213的兴业银行账户交易明细、王浩卡号6230××××4618的漳州农商银行账户交易明细；辨认笔录；户籍证明；同案犯曾凯彬、王浩、郑小健、黄某2、黄志辉、张某3、陈永洲、林丽平、朱丽娜、许智辉、杨文超、吕伟平、骆醒津、黄镕敏、陈盗龙、吕志伟以及被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 2017年7月至2018年1月间，上述以曾凯彬、王浩为首的多名成员依托上述两家公司平台，形成恶势力犯罪集团，以民间借贷为幌子实施上述“套路贷”行为，分别对34名客户采用要挟的手段强行索“债”，非法占有被害人财物，其中既遂29起94.8613万元，未遂5起21.2111万元，给被害人心理造成极大恐慌，扰乱了经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体事实如下： 1.2017年7月9日，曾凯彬介绍被害人郑某1到公司借款，郑某1将其闽ＥＫ××××汽车钥匙交由公司保管，由前台骆醒津办理以该车辆抵押借款5万元的手续材料让郑某1签字，当天公司向郑某1银行账户汇入5万元，又随后向郑某1收取费用1.25万元，郑某1实际取得借款3.75万元。之后，公司以郑某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由，用公司保管的汽车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制，王浩等人以要将车辆卖掉要挟郑某1，迫使郑某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用10.9万元后才将车辆赎回。因郑某1之前已还款3.08万元，尚未还款6700元，郑某1被非法索取钱款10.23万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的郑某1卡号6230××××6105的南靖县农村信用合作联社存款明细账、被害人郑某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2以及被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 2.2017年8月4日，黄志辉介绍被害人庄某1到公司借款，庄某1以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向庄某1银行账户汇入2.5万元，随后向庄某1收取费用3750元，庄某1实际取得借款额2.125万元。之后，公司以庄某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟庄某1，迫使庄某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.8万元，经讨价还价，庄某1最后被迫交款5.3万元赎回该车。因之前庄某1已还款4516元，未还款1.6734万元，庄某1被非法索取钱款3.6266万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的庄某1尾号2475的招商银行账户交易明细、庄某1尾号9626的建设银行账户交易明细、被害人庄某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄志辉、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 3.2017年8月9日，黄镕敏介绍被害人刘某1到公司借款，刘某1以其闽Ｅ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向刘某1银行账户汇入2.5万元，随后向刘某1收取费用4500元，刘某1实际取得借款额2.05万元。之后，公司以刘某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟刘某1，迫使刘某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.33万元，经讨价还价，刘某1最后被迫交款4万元赎回该车。因之前刘某1已还款1.8064万元，未还款2436元，刘某1被非法索取钱款3.7564万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的刘某1尾号3199的兴业银行账户交易明细、被害人刘某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄镕敏、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 4.2017年8月17日，曾凯彬介绍被害人蔡某1到公司借款，蔡某1以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款5万元，当天公司向蔡某1银行账户汇入5万元，随后向蔡某1收取费用1.25万元，蔡某1实际取得借款额3.75万元。之后，公司以蔡某1将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟蔡某1，迫使蔡某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用13万元，经讨价还价，蔡某1最后被迫交款10.555万元赎回该车。因之前蔡某1未还款3.75万元，蔡某1被非法索取钱款6.805万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、蔡某1尾号9297的平安银行交易详情截图、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、证人姚某2、姚某3、杨某4、孙某的证言、被害人蔡某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 5.2017年8月21日，被害人陈某1经公司业务员介绍到公司借款，陈某1以其闽ＤＥ××××汽车钥匙作抵押向公司借款3.5万元，当天公司向陈某1银行账户汇入3.5万元，随后向陈某1收取费用6350元，陈某1实际取得借款额2.865万元。之后，公司以陈某1将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某1，迫使陈某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用8万元，经讨价还价，陈某1最后被迫交款6.5万元赎回该车。因之前陈某1已还款1.2645万元，未还款1.6005万元，陈某1被非法索取钱款4.8995万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的陈某1手机银行交易记录截图、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、陈某1尾号7132的招商银行账户交易明细、王浩尾号4618的农商银行账户交易明细、陈某1支付宝账单详情截图、陈某1微信账单详情截图、被害人陈某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 6.2017年8月22日，曾凯彬介绍被害人王某1到公司借款，王某1以其闽ＥＭ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司向王某1银行账户汇入1.5万元，随后向王某1收取费用4200元，王某1实际取得借款额1.08万元。之后，公司以王某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某1要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.76万元，经多次协商未果，直至公司被公安机关查获。因之前王某1已还款2710元，未还款8090元，王某1被非法索取钱款未得逞数额3.951万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、借条、借款合同及管理服务协议、信用咨询与管理服务合同、二手车交易协议、车辆转抵押协议、车辆处置特别授权委托书、借款申请表、还款承诺书、行驶证复印件、王浩尾号4618的农商银行账户交易明细、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、被害人王某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 7.2017年8月23日，公司业务员介绍被害人林某1到公司借款，林某1以其闽Ｋ9××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司向林某1银行账户汇入1.2万元，随后向林某1收取费用3800元，林某1实际取得借款额8200元。之后，公司以林某1将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉以此要挟林某1，迫使林某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.7万元，经讨价还价，林某1最后被迫交款1.92万元赎回该车。因之前林某1已还款2260元，未还款5940元，林某1被非法索取钱款1.326万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的林某1尾号6506的中国建设银行账户交易明细、林文川尾号6952的银行账户交易明细、被害人林某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 8.2017年8月29日，曾凯彬介绍被害人郭某到公司借款，郭某以其闽ＥＮ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司放贷1.5万元到向郭某银行账户汇入1万元，随后向郭某收取费用3500元，郭某实际取得借款额6500元。之后，公司以郭某逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟郭某，迫使郭某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.5万元。因之前郭某已还款2709元，未还款3791元，郭某被非法索取钱款2.1209万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的郭某提供的火柴公司办公场所照片，卷10Ｐ76-77，证实郭某曾到火柴投资公司借款时所拍照片、郭某尾号4912的中国建设银行账户交易明细、被害人郭某的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 9.2017年8月29日，曾凯彬介绍被害人张某1到公司借款，张某1以其闽ＤＹ××××汽车钥匙作抵押向公司借款4万元，当天公司向张某1银行账户汇入4万元，随后向张某1收取费用6500元，张某1实际取得借款额3.35万元。张某1按约定归还10期“本息”计3.613万元以后未及时还款，公司以张某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制，后通知张某1到公司签订合同，让其将车辆作价5.5万元抵押给公司，同时交纳借贷尾款6695元和拖车费3800元。以上张某1共付给公司4.6625万元。之后，王浩等人以要将车辆卖掉要挟张某1，张某1被迫交款5.5万元赎回该车。除了张某1实际取得借款3.35万元，张某1被非法索取钱款6.8125万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的张某1手机银行转账记录截图、张某1尾号5358的中国建设银行账户交易明细、张某1微信转账记录截图、被害人张某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 10.2017年9月7日，公司业务员介绍被害人杨某1到公司借款，杨某1以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款3.5万元，当天公司向杨某1银行账户汇入3.5万元，随后向杨某1收取费用6150元，杨某1实际取得借款额2.885万元。之后，公司以杨某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某1，迫使杨某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.9万元，经讨价还价，杨某1最后被迫交款7.5万元赎回该车。因之前杨某1已还款6532元，未还款2.2318万元，杨某1被非法索取钱款5.2682万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的林某4尾号3217的中国建设银行账户交易明细、林某4尾号4032的农村商业银行账户交易明细、被害人杨某1的陈述、证人林某4的证言、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 11.2017年9月18日，公司业务员介绍被害人王某2到公司借款，王某2以其闽ＥＡ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司向王某2银行账户汇入1万元，随后向王某2收取费用4200元，王某2实际取得借款额5800元。之后，公司以王某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某2，迫使王某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.2万元，经讨价还价，王某2最后被迫交款1万元赎回该车。因之前王某2已还款3612元，未还款2188元，王某2被非法索取钱款7812元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的王某2尾号7619的兴业银行账户交易明细、被害人王某2的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 12.2017年9月22日，林丽萍介绍被害人张某2到公司借款，张某2以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.7万元，当天公司向张某2银行账户汇入1.7万元，随后向张某2收取费用4400元，张某2实际取得借款额1.26万元。之后，公司以张某2将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟张某2，迫使张某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.8万元,经讨价还价，张某2最后被迫交款3万元赎回该车。因之前张某2已还款6024元，未还款6576元，张某2被非法索取钱款2.3424万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的张某2尾号8977的建设银行账户交易明细、被害人张某2的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 13.2017年10月17日，朱丽娜介绍被害人吴某1到公司借款，吴某1以其闽ＤＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向吴某1银行账户汇入2.5万元，随后向吴某1收取费用5000元，吴某1实际取得借款额2万元。之后，公司以吴某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟吴某1，迫使吴某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6.5万元,经讨价还价，吴某1最后被迫交款4万元赎回该车。因之前吴某1已还款2258元，未还款1.7742万元，吴某1被非法索取钱款2.2258万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的吴某1尾号1194的建设银行账户交易明细、吴某1尾号7388的农村信用合作联社账户交易明细、被害人吴某1的陈述、辨认笔录、同案犯朱丽娜、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 14.2017年10月19日，公司业务员介绍被害人陈某2到公司借款，陈某2以其闽ＥＪ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司向陈某2银行账户汇入1万元，随后向陈某2收取费用3900元，陈某2实际取得借款额6100元。之后，王浩、张某3以陈某2将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。郑小健以车辆赎回要挟陈某2要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5万元。之后王浩将闽ＥＪ××××小型汽车卖出，让陈某2不用再赎车。因之前陈某2已还款903元，未还款5179元，陈某2被非法索取钱款未得逞数额4.4803万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的陈某2尾号7944的中国工商银行账户交易明细、手机银行转账记录截图、龙海市公安局交警大队交通技术监控违法行为告知笔录、被害人陈某2的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 15.2017年10月28日，朱丽娜介绍被害人陈某3到公司借款，陈某3以其闽ＥＶ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向陈某3银行账户汇入2.5万元，随后向陈某3收取费用5100元，陈某3实际取得借款额1.99万元。之后，公司以陈某3将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某3，迫使陈某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6万元,经讨价还价，陈某3最后被迫交款5万元赎回该车。因之前陈某3已还款1.3548万元，未还款6352元，陈某3被非法索取钱款4.3648万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的陈某3尾号4528的手机银行交易明细截图、被害人陈某3的陈述、辨认笔录、同案犯朱丽娜、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 16.2017年11月13日，曾凯彬介绍被害人王某3到公司借款，王某3以其闽ＤＨ××××汽车钥匙作抵押向公司借款5万元，当天公司向王某3银行账户汇入5万元，随后向王某3收取费用7500元，王某3实际取得借款额4.25万元。之后，公司以王某3将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某3，迫使王某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用9.3788万元，经讨价还价，王某3最后被迫交款6万元赎回该车。因之前王某3已还款2.7101万元，未还款1.5339万元，王某3被非法索取钱款4.4601万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、违约费用清单、王某3尾号3921的中国建设银行账户交易明细、被害人王某3的陈述、同案犯张某3、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 17.2017年11月16日，林丽平介绍被害人欧某到公司借款，欧某以其闽ＤＸ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向欧某银行账户汇入2.5万元，随后向欧某收取费用5000元，欧某实际取得借款额2万元。之后，公司以欧某将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟欧某要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.3万元。经协商未果，直至公安机关在公司停车场内查获该车辆之后，公安机关将该车辆返还欧某。因之前欧某已还款1.5498万元，未还款4502元，欧某被非法索取钱款未得逞数额4.8498万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、借条、机动车行驶证、身份证复印件、欧某尾号9479农业银行账户交易明细、欧某的支付宝交易账单详情截图、被害人欧某的陈述、辨认笔录、同案犯林丽平、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 18.2017年11月18日，杨文超介绍被害人苏某到公司借款，苏某以其闽ＤＲ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公向苏某银行账户汇入2万元，随后向苏某收取费用4700元，苏某实际取得借款额1.53万元。之后，公司以苏某将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟苏某，迫使苏某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.829万元，经讨价还价，苏某最后被迫交款2.9万元赎回该车。因之前苏某已还款3614元，未还款1.1686万元，苏某被非法索取钱款1.7314万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的苏某手机银行交易明细截图、接警单、被害人苏某的陈述、辨认笔录、同案犯杨文超、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 19.2017年11月20日，陈益龙介绍被害人林某2到公司借款，林某2以其闽Ｅ3××××号汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司向林某2银行账户汇入1.2万元，随后向林某2收取费用3700元，林某2实际取得借款额8300元。之后，公司以林某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟林某2，迫使林某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.38万元,经讨价还价，林某2最后被迫交款3.3万元赎回该车。因之前林某2未还款8300元，林某2被非法索取钱款2.47万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的王浩尾号4618的农商银行账户交易明细、林某2尾号7119的兴业银行账户交易明细、被害人林某2的陈述、辨认笔录、同案犯陈益龙、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 20.2017年11月25日，曾凯彬介绍被害人韩某到公司借款，韩某以其闽Ｅ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向韩某银行账户汇入2.5万元，随后向韩某收取费用5000元，韩某实际取得借款额2万元。之后，公司以韩某将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟韩某，迫使韩某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用8.742万元，经讨价还价，韩某最后被迫交款5.5万元赎回该车。因之前韩某已还款4516元，未还款1.5484万元，韩某被非法索取钱款3.9516万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、王浩尾号4618的农村商业银行账户交易明细、戴雅燕尾号3877银行账户账单详情截图、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、被害人韩某的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 21.2017年11月27日，朱丽娜介绍被害人施某到公司借款，施某以其闽Ｄ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司向施某银行账户汇入1.5万元，随后向施某收取费用4000元，施某实际取得借款额1.1万元。之后，公司以施某将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟施某，迫使施某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3万元，经讨价还价，施某最后被迫交款2.5万元赎回该车。因之前施某已还款6775元，未还款4225元，施某被非法索取钱款2.0775万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、王浩尾号4618的农村商业银行账户交易明细、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、施某手机银行交易明细截图、施某支付宝转账记录截图、被害人施某的陈述、辨认笔录、同案犯朱丽娜、张某3、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 22.2017年11月27日，曾凯彬介绍被害人高某到公司借款，高某以其闽Ｅ8××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司向高某银行账户汇入2万元，随后向高某收取费用4700元，高某实际取得借款额1.53万元。之后，公司以高某逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟高某，迫使高某交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用6万元。经讨价还价，高某最后被迫交款4万元赎回该车。因之前高某已还款5430元，未还款9870元，高某被非法索取钱款3.013万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的高某尾号8782的邮政储蓄银行账户交易明细、高某手机微信账单详情截图、被害人高某的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 23.2017年11月28日，经该公司业务员介绍被害人王某4到公司借款，王某4以其闽Ｅ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款3万元，当天公司向王某4银行账户汇入3万元，随后向王某4收取费用5700元，王某4实际取得借款额2.43万元。之后，公司以王某4将抵押车辆二次抵押违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某4，迫使王某4交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.354万元。王某4未还款2.43元，王某4被非法索取钱款4.924万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的王浩尾号4618的农村商业银行账户交易明细、王某4支付宝转账记录截图、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、王某4微信转账记录截图、被害人王某4的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 24.2017年12月1日，黄志辉介绍被害人王某5到公司借款，王某5以其闽ＥＥ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司向王某5银行账户汇入1.2万元，随后向王某5收取费用3900元，王某5实际取得借款额8100元。之后，公司以王某5逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟王某5，迫使王某5交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用1.7万元,经讨价还价，王某5最后被迫交款1.2万元赎回该车。因之前王某5已还款1084元，未还款7016元，王某5被非法索取钱款4984元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、王浩尾号4618的农村商业银行账户交易明细、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、王某5手机微信交易记录截图、被害人王某5的陈述、辨认笔录、同案犯黄志辉、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 25.2017年12月4日，黄志辉介绍被害人黄某1到公司借款，黄某1以其闽ＤＲ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司向黄某1银行账户汇入2万元，随后向黄某1收取费用3500元，黄某1实际取得借款额1.65万元。之后，公司以黄某1将抵押车辆驶离约定区域为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟黄某1，迫使黄某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.8万元,经讨价还价，黄某1最后被迫交款4.2万元赎回该车。因之前黄某1已还款1807元，未还款1.4693万元，黄某1被非法索取钱款2.7307万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的黄某1尾号3886的建设银行账户交易明细、被害人黄某1的陈述、辨认笔录、同案犯黄志辉、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 26.2017年12月18日，吕伟平介绍被害人杨某2到公司借款，杨某2以其闽ＥＭ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司向杨某2银行账户汇入2万元，随后向杨某2收取费用4300元，杨某2实际取得借款额1.57万元。之后，公司以杨某2将抵押车辆驶离约定区域为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某2，迫使杨某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4.5万元,经讨价还价，杨某2最后被迫交款3.8万元赎回该车。因之前杨某2已还款3614元，未还款1.2086万元，杨某2被非法索取钱款2.5914万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、借条、借款合同及管理服务协议、信用咨询与管理服务合同、二手车交易协议、车辆转抵押协议、车辆处置特别授权委托书、借款申请表、还款承诺书、行驶证复印件、身份证复印件、杨某2手机银行交易明细截图、杨某2支付宝交易账单详情截图、杨某2微信转账记录截图、被害人杨某2的陈述、辨认笔录、同案犯吕伟平、张某3、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 27.2017年12月23日，吕志伟介绍被害人吴某2到公司借款，吴某2以其闽ＤＤ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，当天公司向吴某2账户汇入2.5万元，随后向吴某2收取费用6750元，吴某2实际取得借款额1.825万元。之后，公司以吴某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟吴某2，迫使吴某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3692万元。因之前吴某2已还款9032元，未还款9218元，吴某2被非法索取钱款2.4474万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、王浩尾号4618的农商银行账户交易明细、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、吴某2银行交易明细截图、被害人吴某2的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 28.2017年12月27日，曾凯彬介绍被害人姚某1到公司借款，姚某1以其闽ＥＮ××××汽车钥匙作抵押向公司借款3万元，当天公司向姚某1银行账户汇入3万元，随后向姚某1收取费用5700元，姚某1实际取得借款额2.43万元。之后，公司以姚某1逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟姚某1，迫使姚某1交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7.8万元,经讨价还价，姚某1后被迫交款5万元赎回该车。因之前姚某1已还款2710元，未还款2.1590万元，姚某1被非法索取钱款2.841万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的姚某1尾号2964的建设银行账户交易明细、姚某1手机银行转账记录截图、姚某1微信转账记录截图、被害人姚某1的陈述、辨认笔录、同案犯张某3、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 29.2017年12月30日，陈永洲介绍被害人刘某2到公司借款，刘某2以其闽ＥＰ××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.2万元，当天公司向刘某2银行账户汇入1.2万元，随后向刘某2收取费用3800元，刘某2实际取得借款额8200元。之后，公司以刘某2将抵押车辆驶离约定区域违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟刘某2，迫使刘某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.8516万元,经讨价还价，刘某2后被迫交款1.9万元赎回该车。因刘某2未还款8200元，刘某2被非法索取钱款1.08万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、王浩尾号4618的农村商业银行账户交易明细、李某尾号1213的兴业银行账户交易明细、被害人刘某2的陈述、辨认笔录、同案犯陈永洲、张某3、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 30.2017年12月30日，许智辉介绍被害人蔡某2到公司借款，蔡某2以其闽ＥＱ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司向蔡某2银行账户汇入2万元，随后向蔡某2收取费用4880元，蔡某2实际取得借款额1.512万元。之后，公司以蔡某2逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟蔡某2，迫使蔡某2交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用5.7108万元,经讨价还价，蔡某2后被迫交款3.43万元赎回该车。因蔡某2未还款1.512万元，蔡某2被非法索取钱款1.918万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、蔡某2手机银行交易明细截图、被害人蔡某2的陈述、辨认笔录、同案犯许智辉、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 31.2018年1月2日，林丽平介绍被害人陈某4到公司借款，陈某4以其闽ＤＧ××××汽车钥匙作抵押向公司借款2.5万元，被告知需先交纳5100元的费用，陈某4当即表示不借款，曾凯彬称若不愿意就要先交纳6000元的违约金，陈某4为避免自己造成更大的损失被迫答应借款条件。当天公司向陈某4银行账户汇入2.5万元，随后向陈某4收取费用5100元，陈某4实际取得借款额1.99万元。之后，公司以陈某4将抵押车辆驶离约定区域违约为由，利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某4交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用7万元，经多次协商未果，直至公安机关查获该车辆后将车辆返还陈某4。因之前陈某4未还款1.99万元，陈某4被非法索取钱款未得逞数额5.01万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、借条、行驶证复印件、陈某4手机银行交易明细截图、支付宝交易账单详情截图、被害人陈某4的陈述、辨认笔录、同案犯林丽平、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 32.2018年1月11日，吕伟平介绍被害人陈某5到公司借款，陈某5以其闽Ｄ1××××汽车钥匙作抵押向公司借款1.5万元，当天公司向陈某5银行账户汇入1.5万元，随后向陈某5收取费用4200元，陈某5实际取得借款额1.08万元。之后，公司以陈某5逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟陈某5要交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用4万元，经多次协商未果，直至公安机关在公司停车场内查获该车辆后将该车辆返还陈某5。因之前陈某5未还款1.08万元，陈某5被非法索取钱款未得逞数额2.92万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、陈某5银行账户交易明细截图、陈某5微信转账记录截图、被害人陈某5的陈述、辨认笔录、同案犯吕伟平、黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 33.2018年1月21日，曾凯彬介绍被害人林某3到公司借款，林某3以其闽Ｅ7××××汽车钥匙作抵押向公司借款2万元，当天公司向林某3银行账户汇入2万元，随后向林某3收取费用4700元，林某3实际取得借款额1.53万元。之后，公司以林某3逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟林某3，迫使林某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用3.3882万元。因之前林某3已还款1807元，未还款1.3493万元，林某3被非法索取钱款2.0389万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、借条、银行卡、行驶证、身份证复印件、林某3支付宝交易账单详情截图、林某3尾号7970的邮政储蓄银行账户交易明细、被害人林某3的陈述、辨认笔录、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 34.2018年1月24日，杨文超介绍被害人杨某3到公司借款，杨某3以其闽Ｅ6××××汽车钥匙作抵押向公司借款1万元，当天公司向杨某3银行账户汇入1万元，随后向杨某3收取费用37000元，杨某3实际取得借款额6300元。之后，公司以杨某3逾期还款违约为由利用其保管的车钥匙擅自将车开走并予以扣押控制。王浩等人以要将车辆卖掉要挟杨某3，迫使杨某3交纳所谓的尚欠借款本息及违约费用2.683万元。因之前杨某3已还款903元，未还款5397元，杨某3被非法索取钱款1.5286万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有经庭审查证属实的受案登记表、立案决定书、杨某3尾号9228的银行账户交易明细、杨某3支付宝账户账单详情截图、杨某3微信聊天记录截图、被害人杨某3的陈述、辨认笔录、同案犯杨文超的供述与辩解、同案犯黄某2、被告人曾海滨在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 另查明，被告人曾海滨于2019年9月19日主动到南靖县公安局投案，到案后如实供述了罪行，并于2020年12月16日与公诉机关签署认罪认罚具结书，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、量刑建议均无异议。在本案审理期间，曾海滨分别规劝并带领犯罪嫌疑人郭某某、曾某某到龙海市公安局浮宫派出所投案。再查明，同案犯曾凯彬等人已共同向司法机关退缴违法所得共计77.60792万元，曾海滨归案后，向南靖县公安局退缴违法所得15万元，向本院退缴违法所得2.25338万元及交纳案件相关款项15万元。 这一事实，被告人曾海滨在开庭审理过程中无异议，并有在逃人员登记表、到案经过、投案证明书、认罪认罚从宽制度告知书及具结书、龙海市公安局证明、受案登记表、立案决定书、拘留证、犯罪嫌疑人郭某某的讯问笔录、被告人曾海滨的笔录、龙海市公安局证明、受案登记表、山西省大同市公安局平城区分局立案决定书、取保候审决定书、犯罪嫌疑人曾某某的讯问笔录、被告人曾海滨的笔录、扣押清单、本院标的款票据等证据予以证实，足以认定。 关于辩护人章小燕提出，被告人曾海滨在犯罪集团中属于从犯的辩护意见。经查，曾海滨与曾凯彬、王浩事先共谋合伙成立公司经营所谓汽车抵押借款及管理服务业务，共同确定放贷手续材料的使用条款，出资占有公司股份，在公司经营过程中通过公司组建的微信群掌握、了解公司经营情况，参与追加投资以增加公司运营资本扩大公司经营规模，先后4次收取公司通过李某账户汇款合计17万元。以上事实，有同案犯曾凯彬、王浩、黄某2、郑小健及曾海滨的供述、李某银行卡尾号1213兴业银行账户交易明细等证据予以证实，足以认定。因此，曾海滨对犯罪集团的成立、发展起主要作用，系犯罪集团的积极参加者，是主犯，依法应当按照其所参与或者组织的全部犯罪处罚，但鉴于其参与经营管理公司的程度较低以及未直接实施34起敲诈勒索行为，可认定为作用相对较小的主犯。辩护人上述辩护意见，与事实不符，于法无据，本院不予采纳。 本院认为，公诉机关指控被告人曾海滨的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人曾海滨伙同他人，以非法占有为目的，以民间借贷为幌子实施“套路贷”，采用要挟的手段强行索取被害人财物，参与勒索钱款既遂数额人民币94.8613万元，未遂数额人民币21.2111万元，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，依法应予追究刑事责任。曾海滨参与实施敲诈勒索既有既遂，又有未遂，应依照处罚较重的规定处罚。 被告人曾海滨伙同其他成员，为实施“套路贷”，依托两家公司平台组成较为固定的犯罪组织，多次实施违法犯罪，形成恶势力犯罪集团，给被害人心理造成极大恐慌，扰乱了经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应予从严惩处。曾海滨参股经营“套路贷”，是犯罪集团的积极参加者，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织的全部犯罪处罚，鉴于其参与经营管理公司的程度较低以及未直接实施34起敲诈勒索行为，可认定为作用相对较小的主犯，在量刑时酌情予以考虑。辩护人提出曾海滨属于从犯的辩护意见，与事实不符，于法无据，本院不予采纳。 被告人曾海滨犯罪后主动投案并如实供述罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚，自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚,具有两次立功情节，依法可以从轻或者减轻处罚；曾海滨具有犯罪前科，本案涉及多次实施敲诈勒索，均应酌情从重处罚，到案后能主动退缴违法所得及交纳案件相关款项用于折抵罚金，具有悔罪表现，均可以酌情从轻处罚。公诉机关对曾海滨的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人章小燕提出曾海滨具有上述从轻、减轻处罚情节，建议对曾海滨减轻处罚的辩护意见，具有事实和法律依据，予以采纳，提出对曾海滨判处有期徒刑三年并宣告缓刑的辩护意见，与其罪责不相符，本院不予采纳。 综合考虑被告人曾海滨犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十七条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十三条第一款、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第八条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人曾海滨犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月18日起至2024年12月17日止；曾海滨向本院交纳的案件相关款项可折抵罚金）； 二、责令被告人曾海滨按参与共同犯罪违法所得人民币九十四万八千六百一十三元（已追缴），退赔给相应被害人（详见附后退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  游 艳 人民陪审员  庄宝珍 人民陪审员  张永强 二〇二〇年十二月十八日 法官 助理  郑林娜 书 记 员  曾莹莹 附：1退赔清单                            序号                       被害人                       应退金额（万元）                       已退赔（万元）                       继续退赔（万元）                                       1                       郑建美                       10.23                                               10.23                               2                       庄时杰                       3.6266                                               3.6266                               3                       刘玉胆                       3.7564                       0.3                       3.4564                               4                       蔡伟宾                       6.805                       3.8885                       2.9165                               5                       陈惠莲                       4.8995                                               4.8995                               6                       林文斌                       1.326                       0.1                       1.226                               7                       郭甲寅                       2.1209                                               2.1209                               8                       张先强                       6.8125                                               6.8125                               9                       杨志狮                       5.2682                                               5.2682                               10                       王伟丽                       0.7812                                               0.7812                               11                       张淑华                       2.3424                                               2.3424                               12                       吴阿坤                       2.2258                                               2.2258                               13                       陈立德                       4.3648                                               4.3648                               14                       王开林                       4.4601                       2.5971                       1.863                               15                       苏志纯                       1.7314                                               1.7314                               16                       林剑平                       2.47                                               2.47                               17                       韩泽森                       3.9516                       2.4161                       1.5355                               18                       施宏毅                       2.0775                       1.1742                       0.9033                               19                       高振斌                       3.013                                               3.013                               20                       王河森                       4.924                       0.3                       4.624                               21                       王保太                       0.4984                       0.0759                       0.4225                               22                       黄戌生                       2.7307                                               2.7307                               23                       杨校铭                       2.5914                       1.513                       1.0784                               24                       吴剑龙                       2.4474                       1.2407                       1.2067                               25                       姚俊毅                       2.841                       1.5897                       1.2513                               26                       刘锦鹏                       1.08                       0.49                       0.59                               27                       蔡少煌                       1.918                       1.001                       0.917                               28                       林四平                       2.0389                       1.0982                       0.9407                               29                       杨伟宏                       1.5286                       0.811                       0.7176                                                       合计                       94.8613                       18.5954                       76.2659                2.相关法律法规及司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第三条二年内敲诈勒索三次以上的，应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。