陕西省商洛市商州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）陕1002刑初193号公诉机关商洛市商州区人民检察院。被告人张和平，男，1970年4月7日出生于河南省安阳市，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，高中文化，住河南省安阳市内黄县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕，现羁押于山阳县看守所。辩护人康振杰,河南兴邺律师事务所律师。被告人张岩磊，男，1989年6月6日出生于河南省安阳市，身份证号码XXXXXXXXXX********，汉族，中专文化，住河南省安阳市内黄县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月11日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕，现羁押于丹凤县看守所。辩护人刘刚,陕西丰阳律师事务所律师。商洛市商州区人民检察院以商区检刑检刑诉【2019】143号起诉书指控被告人张和平、张岩磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商洛市商州区人民检察院指派检察员袁小苗、代理检察员任航出庭支持公诉,被告人张和平及其辩护人康振杰、被告人张岩磊及其辩护人刘刚均到庭参加诉讼。现已审理终结。商洛市商州区人民检察院指控，2014年4月份至2019年2月期间，被告人张和平在商洛市商州区成立商洛凯铭投资管理有限公司（后更名为商洛市凯铭园林绿化工程有限公司，以下简称“凯铭公司”），在未经相关金融部门的批准下，在商州区招收业务员，向群众宣传吸收资金用于其金店经营，以月息1%至1.5%为诱惑，与群众签订投资协议或借条，承诺在一定期限内还本付息。被告人张岩磊系张和平之子，在凯铭公司担任副总经理，负责协助张和平开展非法吸收公众存款业务以及金店的日常经营管理。经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定：截止2019年1月14日，被告人张和平、张岩磊累计吸收265名集资参与人员集资款共计5293.4万元，已兑付本金2612万元，尚欠2681.4万元本金未兑付，公司已累计支付上述集资参与人员利息共计1031.9146万元，扣除已兑付的本金及利息，尚有1649.4854万元未兑付。另查明，集资参与人童晓莉于案发前在张和平处投资45万元尚未兑付，2019年1月14日张和平投案自首后，童晓莉方知投资款无法追回，进而导致情绪崩溃，绝望之下童晓莉于2019年1月24日跳楼自杀身亡。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了相关书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款之规定，指控被告人张和平、张岩磊犯非法吸收公众存款罪，同时认定被告人张和平系主犯，有自首情节，建议对其从轻处罚，判处五至六年有期徒刑，并处罚金十万元；被告人张岩磊系从犯，有自首情节，建议对其从轻处罚，判处三至四年有期徒刑，并处罚金七万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人张和平对公诉机关指控的事实不持异议。其辩护人提出被告人张和平有自首情节,认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人张岩磊对公诉机关指控的事实不持异议。其辩护人提出被告人张岩磊有自首情节，认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明，2009年9月18日，被告人张和平在商洛市工商行政管理局商州分局注册成立商洛市商州区XX店，2016年1月18日更名为商洛市商州区盛欣源金店，为个体户。经营范围：首饰、工艺品零售（国家规定的除外，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），经营场所商洛市商州区XX街XX广场，经营者为张和平，出资额10万元。被告人张和平先后在商州区XX路、名人街、商州区XX街XX商城、商州区XX街XX商城开办金店。2014年3月28日，被告人张和平因扩大金店经营需要资金，在商洛市工商行政管理局商州分局注册成立商洛市凯铭投资管理有限公司，公司地址商洛市商州区XX路XX段，经营范围：企业投资管理及咨询服务（国家有限制规定的除外），注册资本1000万元，股东为张和平，张改秀，持股比例分别为51%、49%。被告人张和平担任公司总经理。2017年9月8日更名为商洛市凯铭园林绿化工程有限公司，公司地址商洛市商州区XX路XX段XX街XX段交汇处，经营范围：园林绿化施工、养护管理及技术咨询；消防工程、电力工程施工及设备安装、市政工程、土木建筑工程施工；防护林种植；花卉、花种，草种、林木种子，苗木销售（国家限制品种除外）；黄金珠宝零售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司成立后，被告人张和平未经相关金融部门的批准，在商州区招收业务员，向群众宣传吸收资金用于其金店经营，以月息1%至1.5%为诱惑，与群众签订投资协议或借条，承诺在一定期限内还本付息，吸收投资人存款。被告人张岩磊系张和平之子，担任凯铭公司副总经理，协助张和平开展非法吸收公众存款业务以及金店的日常经营管理。经鉴定，截止2019年1月14日，被告人张和平、张岩磊吸收268名集资参与人资金5378.4万元，已向集资参与人兑付本金2619.2万元，支付利息1031.9146万元，因资金链断裂，无法正常向集资参与人兑付本息，造成未兑付资金达1817.24万元。2019年1月14日，被告人张和平到公安机关投案自首，公安机关同日立案侦查，将张和平刑事拘留，同年2月21日被逮捕。2019年3月10日，被告人张岩磊到公安机关投案自首，同年3月11日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。另查明，集资参与人童晓莉于案发前在张和平处投资45万元，兑付5.4万元，张和平投案自首后，童晓莉方知投资款无法追回，进而导致情绪崩溃，绝望之下童晓莉于2019年1月24日跳楼自杀身亡。侦查期间，公安机关扣押被告人张和平所有的大众小型轿车陕HXXX**一辆、五菱牌小型普通客车陕HXXX**一辆、张岩磊所有的小型越野客车陕HXXX**一辆、起亚牌小型普通客车陕HXXX**一辆、电脑二台及金银珠宝首饰若干（见扣押清单），待处理后与扣押案款38.5256万元（张岩磊购房款13.6034万元，从郝立处扣押24.4222万元，从刘俊飞处扣押5000元），按比例退还集资参与人。上述事实，有书证受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、凯铭公司登记注册资料、扣押清单、报案材料、投资协议、借条等，证人刘某某、何某某、张某某、徐某某等人的证言，凯铭公司电子账务,陕西铭建司法会计鉴定所陕铭鉴字【2019】95号司法鉴定意见书，陕铭函字【2020】181号关于对陕铭鉴字【2019】95号司法鉴定意见书的调整说明等证据证实，与被告人张和平、张岩磊的供述相互印证，足以认定。本院认为，被告人张和平、张岩磊违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准，公开向社会不特定对象吸收资金,数额巨大,扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张和平、张岩磊犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，但指控数额有误，本院予以纠正。被告人张和平、张岩磊非法吸收存款,给集资参与人造成了重大经济损失,且致一人自杀死亡,社会影响恶劣，酌情从重处罚。被告人张岩磊系凯铭公司副总经理，在非法吸收公众存款中积极主动，不属从犯。被告人张和平、张岩磊主动投案,如实供述自己的犯罪事实,均系自首,依法可从轻处罚。二被告人的辩护人提出的辩护意见,与查明的事实相符,本院予以采纳。公诉机关提出的量刑意见适当，本院予以采纳。综上,根据二被告人的犯罪事实、性质、情节及其在本案中的作用、地位,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第二十五条第一款,第二十六条,第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款,第六十四条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款,第三条第二款、第三款,《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条,第三条之规定，判决如下：一、被告人张和平犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日起至2025年1月13日止。）二、被告人张岩磊犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币七万元;（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2023年3月10日止。）三、扣押在案的大众小型轿车陕HXXX**一辆、五菱牌小型普通客车陕HXXX**一辆、小型越野客车陕HXXX**一辆、起亚牌小型普通客车陕HXXX**一辆、电脑二台、金银珠宝首饰若干（见扣押清单），依法处置后，与扣押案款385256元，按比例退还集资参与人。四、未追回赃款依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林增锋审 判 员  任录齐人民陪审员  李刚振二〇二〇年十二月二日书 记 员  李 妍附：被告人张和平、张岩磊非法吸收公众存款案集资参与人退赔名单张和平、张岩磊非法吸收公众存款案集资参与人退赔名单序号姓名损失金额（元）序号姓名损失金额（元）1白小婷157800.0021李华119000.002陈浩庆200000.0022李会芳51300.003陈亚军225750.0023李瑞芹53760.004陈运虎222400.0024李小诗756000.005崔建锋383300.0025李秀丽143550.006杜兰平781000.0026刘柳柳283000.007杜雪锋36400.0027刘录善22160.008樊红69450.0028刘年年6400.009房兴谋474370.0029刘兴无79280.0010高洛玲360832.0030龙庆民131000.0011郭爱玉350000.0031南浩良138000.0012郭小年645000.0032牛喜红203400.0013郭营215000.0033屈海红29400.0014何林162750.0034任颖21200.0015何朋15200.0035阮荣侠97600.0016何思英45730.0036唐桂芳105710.0017何薇301080.0037王宝成87620.0018贺东升102800.0038王懂75220.0019李桂芳200852.0039王**媛8920.0020李桂荣69150.0040王福运184040.00序号姓名损失金额（元）序号姓名损失金额（元）41王会芳221150.0061张改芳167000.0042王金霞120020.0062张高英102540.0043王金引79450.0063张华284300.0044王淑云581760.0064张建荣113000.0045王婷15350.0065张君英9740.0046王文170100.0066张莉笠298400.0047王宪琴118950.0067张生134000.0048王雪莹167100.0068张淑英1038780.0049王永昌494400.0069张树发11650.0050王媛芝25250.0070张双敏192760.0051谢建良57840.0071张思宇44700.0052徐德祥66160.0072张旭17685.0053徐丽燕595400.0073张玉兰174000.0054徐丽燕朋友91000.0074张正武169250.0055杨拴霞104300.0075赵凤玲375500.0056杨雪梅53040.0076赵军170700.0057杨引平34800.0077赵蕾129400.0058杨月梅51280.0078左旭峰157560.0059叶晨143180.0079陈粉玲23200.0060张凤琴236600.0080房凤梅48120.00序号姓名损失金额（元）序号姓名损失金额（元）81高金菊111400.00101王臣治50000.0082郭海霞95500.00102王九娃19280.0083贺学珍20000.00103王耀鼎67120.0084冀兴运180000.00104王毅100000.0085冀延康87040.00105小毛82000.0086景晓敏240495.00106杨会玲48970.0087敬保国20000.00107杨秋芳88650.0088敬述民20000.00108杨卫国155156.0089刘莉莉33260.00109翟志强6680.0090刘永莉11050.00110张红霞290000.0091李小莉7300.00111周秋霞277500.0092刘建荣7840.00112周文霞100000.0093童晓莉396000.00113周宇44420.0094张玉娥100000.00114祝霞50040.0095龙艳妮50000.00115刘军30000.0096全书贤94750.00116刘俊锋15260.0097沙彩星117960.00117赵红霞282000.0098孙建英30000.0099田芳侠23090.00100王朝祥114800.00小计10206479.00小计7965921.00合计18172400.001