浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初1102号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人卢圣铅，男，1990年1月27日出生于浙江省苍南县，汉族，中专文化，住浙江省苍南县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月9日被诸暨市公安局取保候审。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检未检刑诉(2020)3015号起诉书指控被告人卢圣铅犯诈骗罪，于2020年11月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于12月2日立案受理，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年12月9日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员桂钱胜等出庭支持公诉，被告人卢圣铅到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2018年11月份左右，被告人卢圣铅与徐鑫俊（已判决）经商谋后共同出资从事网络放贷，并安排梁亦础（已判决）出面注册杭州大头俊科技有限公司用于网络放贷，后陆续招募梁亦础、孔祥国、章国猛、吴志腾、周玲玲（均已判决）等作为工作人员。徐鑫俊购买网络借贷软件“来钱快”，通过在“贷超”等网络平台推广获取客户，对外以“无抵押、低利息、放款快”等为诱饵，吸引他人下载借贷软件，软件显示1400元借款额度，利用被害人急需资金的心里，以不提示利息、提示极低利息等方式骗取被害人信任，再以需要审核为由，获取他人提供手机通讯录、通话记录等信息，为后续催收做好准备。经审核后，系统扣除378元作为利息、服务费，实际发放给被害人1022元借款，形成虚高债权债务关系，借期7天，到期后以支付利息、展期费、逾期费等名义骗取被害人付款。被告人卢圣铅负责风控审核，梁亦础帮忙支付广告费用、工资等，章国猛负责审核、整理表格，吴志腾及周玲玲负责客服，孔祥国负责到期电话联系被害人还款，20多天后因回款率低停止。现查明，被告人卢圣铅等人共骗取被害人胡某等11人1.4万余元，具体如下： （1）2018年10月31日，胡某在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，后于11月6日到期后全额还款1400元。之后分别在11月6日、12日、24日、30日四次借款1400元并在相应借款到期后全额还款或在11月18日支付展期378元，共计被骗2268元； （2）2018年11月7日，姚伟森在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，后于11月13日到期后全额还款1400元。之后又在11月13日、19日、26日三次借款并在相应借款到期后全额还款，共计被骗1512元； （3）2018年11月7日，蒋鲁奎在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，逾期1天后还款1470元，蒋路奎被骗448元； （4）2018年11月8日，董文杰在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，后于11月14日到期后全额还款1400元。之后又分别在11月14日、20日、26日、12月2日四次借款1400元并在相应借款到期后全额还款，共计被骗1890元； （5）2018年11月10日，王宝贞在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，后于11月16日到期后全额还款1400元。之后又在11月16日、22日、28日三次借款并在相应借款到期后全额还款，共计被骗1512元； （6）2018年11月中旬，王松在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，到期后支付378元展期一次，到期后还款1400元，被骗756元； （7）2018年11月13日，王铁伟在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，11月19日到期后还款1400元，被骗378元； （8）2018年11月17日，楼杰在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，11月23日到期还款1400元后再借，11月29日到期后还款1400元，共计被骗756元； （9）2018年11月18日，朱奇刚在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，11月24日到期还款1400元后再借，11月30日到期后还款1400元，共计被骗756元； （10）2018年11月19日，陈镭在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，到期后7次支付378元续期，2019年1月6日到期后归还1400元，共计被骗3024元； （11）2018年11月26日，奕晓峰在“来钱快”借款1400元，实际收到1022元，到期后支付378元续期，12月8日到期后还款1400元，共计被骗756元。 2020年9月9日，被告人卢圣铅主动向公安机关投案，后如实供述了主要犯罪事实，后预交退赃款5万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。认为被告人卢圣铅伙同他人以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人卢圣铅系自首，依法可以从轻处罚。提请本院对被告人卢圣铅依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定处罚。被告人卢圣铅自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人卢圣铅拘役六个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人卢圣铅对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致，另本案同案犯孔祥国、梁亦础、章国猛、吴志腾已向本院退缴违法所人民币1.4万余元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人卢圣铅的供述和辩解，同案犯梁亦础、章国猛、吴志腾、孔祥国、徐鑫俊、周玲玲的供述和辩解，扣押物品清单，交易记录，营业执照，户籍证明，归案经过，被害人姚伟森等人的陈述等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人卢圣铅以非法占有为目的，伙同他人使用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人卢圣铅系自首，且认罪认罚，本院予以从轻从宽处罚并对其适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人卢圣铅犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑九个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人卢圣铅预缴在诸暨市公安局的人民币三万元折抵罚金，余款二万元发还被告人卢圣铅。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 王知礼 二〇二〇年十二月九日 法官助理 张林勇 书 记 员 应 华 附页 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。