河北省肃宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0926刑初15号 公诉机关肃宁县人民检察院。 被害人诉讼代表人王某1,女，汉族，农民，1971年1月17日出生，户籍所在地河北省保定市莲池区。 被害人诉讼代表人王某2，女，汉族，农民，1975年6月12日出生，户籍所在地河北省保定市蠡县。 被害人诉讼代表人赵某1，女，汉族，农民，1970年1月5日出生，户籍所在地河北省沧州市肃宁县。 被害人诉讼代表人刘某1，女，汉族，农民，1964年8月4日出生，户籍所在地河北省沧州市肃宁县。 被告人崔某，男，1976年10月15日出生，汉族，个体工商户，户籍所在地河北省肃宁县，捕前住肃宁县。2019年7月23日因涉嫌犯集资诈骗罪被肃宁县公安局刑事拘留，同年8月30日经肃宁县人民检察院批准由肃宁县公安局执行逮捕，现羁押于肃宁县看守所。 辩护人王鹤峰，男，河北旭宁律师事务所律师。 肃宁县人民检察院以肃检刑检刑诉（2020）13号起诉书指控被告人崔某犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年1月17日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肃宁县人民检察院指派检察员李静出庭支持公诉，诉讼代表人王某1、王某2、赵某1、刘某1，被告人崔某及其辩护人王鹤峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 肃宁县人民检察院指控，1、被告人崔某经营肃宁县万众电器商场、万众电器经销处、河北展阔商贸有限公司等，2015年开始资金链逐渐断裂。2015年至2019年7月期间，崔某虚构资金用途，隐瞒资金实情，以经营需要周转资金为由，以承诺高息为诱饵，通过口口相传的方式陆续向社会公众借款，大部分借款用于支付高额利息、招待、消费及其他开支，至案发时仍有82人借款共计29785043元未归还。 2、2019年2月至7月期间，崔某隐瞒资金链断裂的真实情况，以商品促销的形式，通过广告媒体公开宣传，骗取消费者预交电器货款，收取预付款后，并未进行订货事宜，以各种理由推脱安装，致使57名消费者预购电器未安装，损失1040668元。 为证实上述事实，公诉机关提供了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言等证据，从而认为被告人崔某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人崔某当庭辩称，其与借款人之间均是民间借贷关系，因企业需要发展扩张，导致资金链断裂，从2016年中旬就开始亏损，因为利息高，每年亏损大概1000万左右。借的这些钱都拿去投资商场了，有的还了借户们利息，每个月的利息大概一百万元左右。辩护人提出的辩护意见是，被告人崔某均是向熟人朋友借款，且有借条，按期支付利息。 经审理查明，(一)被告人崔某注册经营肃宁县万众电器商场、万众电器经销处、河北展阔商贸有限公司等，2015年至2019年7月期间，被告人崔某隐瞒亏损实情，以经营需要周转资金为由，以承诺高息为诱饵，陆续向其亲友、员工及员工的亲友借款，至案发时仍有82人借款共计29785043元未归还。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证明。 1、被告人崔某的供述，主要内容是，我开办的河北展阔商贸有限公司注册资金叁佰万元，注册地址肃宁县神华路中段，包括翼腾科技网络服务中心，主要经营电脑耗材，心海电器维修服务中心，主要是售后服务；万众电器经销处，主要经营格力、海尔等品牌家用电器。我没有合伙人，我是独资企业，法人是我。经营不善，借款太多，资金链断裂，现在停业，钱款暂时还不上。 大概在2013年我在清源街开办万众电器商场，主营家用电器，2014年注册了河北展阔商贸有限公司，在2016年因公司扩建，在交叉口西侧，我租了门市房，把万众电器经销处搬到这了，租金33万。从2013年到现在因资金短缺，我陆续向朋友亲戚借贷了一部分钱，用于公司经营，陆陆续续借了4000多万，是借的朋友的、亲戚、还有点小额贷款，现在因营业不善资金断裂了，除了100多万的外边欠我的钱，剩下的全部亏损了，公司已经关停，所借款项都用于公司经营了。公司账目娄云坊保管，魏某负责支付利息。我在公司经营当中，用盈利的钱在2013年购买了金岛小区12号楼1单元701，房本上写的是2016年10月份。 万众电器经销处大约今年7月4、5日停业的。2019年2月28日到我停业这段时间的资金去向分别是，支付进货的货款、还借款人借款及利息、工人工资、及其他的一些支出项（包括保险费、加油费等）。大约今年4月份还买了一辆别克GL8，连保险大约45万元。我买车预计用于向外租赁，用于盈利，盈利后再用于买卖经营。车刚买回来，还没有向外租赁。 对借款流水供认不讳。 2、证人证言。 （1）证人魏某的证言，证实其2019年1月到现在，主要负责万众电器经销处的记账、转账和前台收入现金，也做一些杂事。万众电器收款方式、收款银行卡及2019年3月1日至2019年7月2日，建设银行卡号62×××60资金收入、支出具体情况。 3.证人刘某9的证言，证实其帮着万众电器经销处进货，万众电器经销处的微信和支付宝收款绑定的是其建行银行卡。卡的支出用于万众电器经销处的经营，有一部分还在网上贷的款，有的给工人发工资，有时候打货款进货，还有一部分用于其个人平常的生活开销。 4、被害人岳某、靳某、王某3、胡某1、郭某1、于某、闫某1、赵某2、刘某2、王某4、井某、白某、刘某3、胡某2、孔某、周某1、齐某1、郭某2、邓某燕、葛建臣、刘建刚、韩秀春、李某4、袁谢军、马之永、代丽赛、齐占领、王树成、刘占强、张晓辉、孙正想、李夫朝、葛辉、于杰、赵国营、王春艳、武栋强、金贞福、梁纪龙、王建业、齐立杰、胡占江、赵某3、赵艳辉、王某1、赵某6、赵某1、崔洪川、刘俊芹、刘某1、张亚红、尹子钊、范占峰、王瑶、蒋艳兵、周志军、王某2、王宁、赵某4、王某9、宋某、张磊、张某3、王某11、祁志远、徐子庆、韩东臣、韩向东、裴振川、任纪娥、马汝谦、王振峰、路兰俊、张运超、韦三顺、王玉娜、李红庆、张海宁、张希志、马顺意、张宝相、豆建霞的证言及相关借条、转账记录，证实其与被告人之间的借款情况，约定利息大多为2分-2.5分，按月支付利息。 5、河北普华津融会计师事务所【2019】Ｙ1168号，证实崔某、魏某、刘某9账户之间转款情况及与借款人之间的转款情况；【2019】1942号审计报告,证实崔某经营相关单位账户收支及余额情况。 (二)2019年2月至7月期间，被告人崔某以商品促销的形式，通过广告媒体公开宣传，诱骗消费者全额预交电器货款，收款后未将该款项用于订货事宜，后以各种理由推脱安装，致使57名消费者损失达1040668元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证明。 1、被告人崔某的供述，主要内容是,今年三月份到六月份，搞“万人空巷”活动，大概收了大约60多万元的空调预交款，收到预付款后，有的空调厂家不能发货，后来由于公司资金链断裂，到现在没给安装。我预收的空调款现在没有了。一部分给厂家用于进货了，一部分还了原来的借款利息，还有给工人工资，职工的保险费，汽车的保养、维修、保险及日常开支。我进来的货没有专门针对预付款客户，进货来了以后，有购买商品的，赶上谁给谁。货物都进来了，不给交预付款的人供货安装是因为有一大部分人不需要安装，有一小部分是要的美的空调的促销机，由于美的经销商缺货，不能进来。拿收到那部分预付款买了美的空调的高端机了。原来定货的顾客不要高端机，都卖给别人了。美的供货商是沧州西四县的业务经理叫黄琦。当时我们的电器促销活动是厂家和我们门市共同策划的。全额交预付款的方式是我策划的。 2、证人证言。 （1）证人宋某证言，证实2019年2月下旬万众电器经销处搞店庆活动，有客户交了全款，也没有安装，崔某说资金紧张，周转不过来。 （2）证人张某4证言，证实万众电器经销处搞空调促销活动时全部给顾客开了单据，都是2019年三月至六月份交的，现在库存的商品当中，仅有三台电器符合促销活动电器型号。 （3）证人史某证言，证实其2016年1月4日到2019年7月2日在肃宁县万众电器经销处担任仓库管理员，从2017年初到2019年7月2日万众电器经销处的货物进库时录入到了电脑软件管家婆里。 （4）证人刘某10证言，证实万众电器经销处搞电器促销交预付款这个方式是崔某定的。 （5）证人黄某证言，主要内容是，我任任丘市华诚博美商贸有限公司业务经理，负责沧州市西四县的美的空调批发业务。2019年公司有两次电器促销活动，今年3月1日到3月3日有一次，3月15日有一次。活动的名称叫做“万人空巷抢空调”。我们给肃宁县万众电器经销处提供广告支持和人员支持，这期间我们公司所有美的空调都按优惠价供货。他们的销货的收款方式是他们自己定的。我们能够及时供货，但是万众电器经销处有个情况，我要说说，3月1日至3月3日的第一次活动，按规定在活动期间或活动结束后，他应该及时给我们公司打款，我们公司好及时发货，但是万众电器经销处一直没有打款，活动期间和活动结束我给崔某和刘某10打过电话让他们交款，我也到肃宁县万众电器经销处去见崔某和刘某10进行过沟通，他们都说钱紧张，没钱，交不了，让等等，所以我们公司不给他们发货。还有一种情况，万众电器经销处预定了不少特价机，但是他们不能把款全部打过来，只能是他们给多少钱我们就给他们发多少货。2019年3月2日万众电器经销处付给我们176000元，这是他们销售的一批专门的工程机，3月2日打的款，3月4日从我们这一处提走了110套美的牌空调工程机，明细表上有记录，记录款稍微多点，是他们原来货款有时候留下的一点余款，直接补上了。这批货是在核减安装了，与3月1日至3日“万人空巷抢空调”活动没有关系。我们在业务往来中万众电器经销处没有欠款情况。3月1日至3日活动结束后，万众电器经销处零零散散进过一些货，他付款，我们就及时发货，3月19日活动之后，进了一批货，我们收到款后也及时发货了。 3、河北普华津融会计师事务所【2019】Y1167号审计报告，证实预售商品有一台与预售相符外，其他预售商品实物库存均不足或没有，预售商品中有25项在期初库存不足情况下进行预售，未及时补充足够的库存；河北普华津融会计师事务所冀融审字[2019]第1844号审计报告，证实仓库存货数量及价值。 4、被害人周某2、冯某1、卢某、滑某、王某5、陈某1、李某1、刘某4、李某2、耿某、路某1、陆某1、刘某5、田某、李某3、王某6、何某、王某7、郝某、杨某1、吕某、李某4、赵某3、刘某6、刘某7、齐某2、陆某2、陈某2、杨某2、王某8、张某1、刘某8、孙某、马某、李某5、崔某、张某2、路某2、冯某2、齐某3、许某、王某9、赵某4、李某6、闫某2、高某、李某7、赵某5、赵某6、宋某、王某10、赵某7、张某3、李某8、李某9、王某11、吴某的陈述及电器预收款单据存根、微信转账、交易流水，证实在崔某经营的万众电器购买电器未安装的情况。 另有户籍证明信、无违法犯罪记录证明等量刑证据予以证实。 本院认为，被告人崔某以非法占有为目的，以生产经营为由向他人非法集资并承诺高息，明知已资不抵债、无力偿还仍继续大额借款、通过预售电器的手段集资，集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，至案发时导致他人经济损失金额达30825711元，数额特别巨大，其行为扰乱了国家正常金融秩序，侵犯他人财产所有权，构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人崔某辩称其从2016年中旬就开始亏损，可见其主观明知无力偿还的现状，其未提供任何证据证实集资款大部分用来生产经营，审计报告及证人证言亦证实生产经营流水与集资金额差距较大，对其无罪辩护意见不予采纳。应责令被告人崔某退赔被害人经济损失30825711元。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第四十七条，第六十四条的规定，判处如下： 一、被告人崔某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月23日至2032年7月22日止；所判罚金于判决生效之日起10日内缴纳。） 二、责令被告人崔某退赔被害人经济损失30825711元（详见退赔名单）。于判决生效之日起10日内履行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  王冰洁 审判员  徐亚利 审判员  尹慧爽 二〇二〇年十二月十七日 书记员  王丹娜