浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0784刑初658号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人金晓华，男，1986年4月13日出生于浙江省金华市，汉族，职高文化，农民，家住浙江省金华市婺城区。2019年10月31日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人陈万**，浙江赞成律师事务所律师。 被告人王夏晨，男，1993年2月24日出生于浙江省金华市，汉族，初中文化，农民，家住浙江省金华市婺城区。2019年5月8日因涉嫌非法拘禁罪被永康市公安局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕，2020年5月18日被本院判处有期徒刑一年二个月。2020年7月7日因本案被永康市公安局依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人周英姑，浙江**溪律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 被告人何健，男，1995年11月3日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，农民，家住浙江省金华市金**。2019年5月8日因涉嫌非法拘禁罪被永康市公安局刑事拘留，同年6月12日变更为取保候审，同年10月31日因本案被刑事拘留，同年11月29日因涉嫌非法拘禁罪被依法逮捕，2020年5月18日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑十个月。2020年7月24日因本案被永康市公安局依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人应青君，浙江律明律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 被告人汪磊，曾用名“汪明飞”，男，1984年10月10日出生于浙江省兰溪市，汉族，初中文化，农民，家住浙江省兰溪市。2019年10月31日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人徐亚军、钱妙玲，浙江玄畅律师事务所律师。 被告人邵某，女，1993年11月30日出生于浙江省永康市，汉族，职高文化，农民，家住浙江省永康市。2019年10月31日因本案被永康市公安局取保候审,2020年10月29日经本院决定再次取保候审，2020年12月9日经本院决定被依法逮捕。 辩护人王林祖，浙江六思律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 被告人冯双华，男，1991年3月13日出生于广东省江门市，汉族，高中文化，农民，家住广东省江门市蓬江区。2019年10月31日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人金磊，浙江三星律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 被告人童程超，男，1995年10月19日出生于浙江省永康市，汉族，职高文化，农民，家住浙江省永康市。2019年10月31日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人李丽超，浙江雷欧律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。 浙江省永康市人民检察院以永检检二刑诉（2020）762号起诉书，指控被告人金晓华犯非法拘禁罪、诈骗罪，被告人汪磊、王夏晨、何健、冯双华、邵某、童程超犯诈骗罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吕莹盈出庭支持公诉，被告人金晓华及其辩护人陈万**、被告人王夏晨及其辩护人周英姑、被告人何健及其辩护人应青君、被告人汪磊及其辩护人徐亚军、钱妙玲、被告人邵某及其辩护人王林祖、被告人冯双华及其辩护人金磊、被告人童程超及其辩护人李丽超均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2018年以来，被告人王夏晨、汪磊、冯双华、童程超等人通过被告人金晓华、何健、邵某、“段王爷”（身份不明）、“香香”（身份不明）等中介在社会上宣传，以无抵押、无担保、一张身份证就可快速放款为诱饵，吸引急需用钱的被害人到其处借钱。后被告人王夏晨、汪磊、冯双华、童程超等人以“行业规矩”为由，诱使被害人签订虚高的借条，收条，谎称如按期还款即不用偿还虚高部分借款，并制造虚假的给付凭证，在支付借款时，再扣除头期利息、平台费、风险金、家访费等费用，实际支付较少的借款金额，后金晓华、何健、邵某等中介再从被害人处索要高额的中介费。另要求被害人或每期按时支付利息，本金必须一次性归还；或要求被害人以等额本金形式按期归还。对不能按时归还本息的被害人，采取电话骚扰、上门讨债、提起虚假诉讼、采取非法拘禁等方式要求被害人还款等，具体事实如下： 一、诈骗部分 1、2018年1月23日，被害人陈某在被告人邵某、金晓华、何健的介绍下，到被告人王夏晨处借款30000元，签写的借条金额为30000元，扣除保证金、平台费、资料费等费用10700元，并支付被告人金晓华、邵某、何健中介费5000元后，实际到手14300元。约定10天一还款，每10天还款利息4500元。被害人陈某支付了1期利息4500元后，2018年2月2日，被害人陈某再次在被告人邵某、金晓华、何健的介绍下，到被告人王夏晨处借款80000元，签写的借条金额为80000元，扣除之前的30000元借款，再扣除保证金、平台费、资料费等费用26300元，并支付被告人金晓华、邵某、何健中介费4000元后，实际到手19700元。约定10天一还款，每10天还款利息至少1万元。被害人陈某共支付王夏晨利息至少126650元。 2、2018年3月13日，被害人陈某因无力支付之前的债务，在被告人金晓华的介绍下，到被告人冯双华处借款20000元，签写的借条金额为20000元，扣除资料费、平台费、一期利息等费用5000元，并支付金晓华中介费3000元后，实际到手12000元。2018年3月17日，被害人陈某在金晓华、何健的介绍下，到被告人汪磊处借款20000元，签写的借条金额为20000元，扣除一期利息、资料费、平台费等费用5000元，并支付金晓华、何健中介费4000元后，实际到手11000元。后因被害人陈某无力偿还前债，2018年3月28日，在被告人金晓华的再次介绍下，被告人汪磊、冯双华在金晓华的陪同下在永康东站一宾馆内借款给陈某，以只有一张借条有效为由诱骗陈某签写了2张20万元的借条，并要求陈某签订价值20万元的房屋租赁合同，扣除家访费、一期利息、风险金等费用，以及支付金晓华中介费15000元后，被害人陈某实际到手金额为64000元，并约定10天一期，每期支付利息12800元。被害人陈某共支付被告人汪磊、冯双华利息78905元。后因被害人陈某无法继续支付本息，2018年12月6日，被告人冯双华指使熊云招到金华市金东区人民法院起诉陈某归还该20万元借款，后因无法按期支付案件受理费，法院按撤诉处理。2019年9月30日，被告人汪磊伙同陆某持20万借条到陈某住处上门索债。 3、2018年5月23日，被害人陈某为归还之前欠款，在中介“阿香”（身份不明）介绍下，到被告人童程超处借款20000元，签写了40000元的借条，扣除风险金，上门费等费用后，实际到手金额10000元。后因陈某未按期归还本息，被告人童程超于2018年7月3日起诉陈某归还40000元，最终法院判决陈某归还童程超39500元。 4、2019年2月10日，被害人王某1到被告人童程超处借款20000元，签写的借条金额为20000元，实际到手金额为13500元，约定10天为一期，每期支付2000元利息，后被害人王某1支付利息及逾期费、续签费共计65800元，未归还本金。 5、2019年10月14日，被害人徐某1到被告人童程超处借款10000元，借条金额为10000元，扣除一期利息，上门费、风险金等费用后，实际到手7000元，后被害人徐某1还款5500元。 6、2019年4月30日，被害人王某2经中介段王爷介绍到被告人汪磊处借款12000元，借条金额为12000元，扣除资料费、一期利息等费用，并支付段王爷中介费1000元后，实际到手8100元。被害人王某2共还款16500元。 7、2019年6月23日，被害人王某2到被告人汪磊借款15000元，扣除上门费、资料费等费用，实际到手金额12000元，后被害人王某2还款至少4300元。 8、2019年3月3日，被害人吴某1先后3次向被告人汪磊借款20000元，签写的借条金额均为20000元，扣除风险金等费用后，实际到手均为15500元，被害人吴某1均在借款5天后还款17000元。 9、2019年8月16日，被害人吴某2经中介“质质”（身份不明）介绍到汪磊处借款12000元，签写的借条金额为12000元，扣除各种费用，并支付质质中介费720元后，实际到手金额为8880元。后被害人吴某2还款4890元。 10、2019年4月30日，被害人施某到被告人汪磊处借款12000元，签写的借条金额为12000元，扣除头期利息、资料费等费用后实际到账9175元。被害人施某在汪磊的微信催讨后，最终还款约9200元。 11、2019年3月6日，被害人董某到被告人汪磊处借款30000元，扣除头期利息、平台费、资料费等费用后，实际到手金额26000元，约定10天为一期，每期支付利息2400元，本金需一次性归还。后董某支付利息21600元。 12、2018年8月25日，被害人姜某在被告人金晓华的介绍下到“陈”、“乔先生”（身份不明）处借款6000元，签写的借条金额为6000元，扣除各种费用后实际到账3700元。后被害人姜某还款10350元。 13、2018年8月29日，被害人毛某在中介“质质”、被告人金晓华的介绍下到“陈”处借款7000元，签写的借条金额为7000元，扣除上门费、押金、家访费等费用，并支付质质中介费560元后，实际到手金额为4740元。 14、2018年3、4月份，被害人徐某2在中介“段王爷”的介绍下到被告人汪磊、冯双华处借款10000元，签写的借条金额为10000元，实际到手金额约7500元。后被害人徐某2还款至少4400元。 上述事实，被告人金晓华、王夏晨、何健、汪磊、邵某、冯双华、童程超在开庭审理过程中均无异议，并有被告人金晓华、王夏晨、何健、汪磊、邵某、冯双华、童程超的供述、被害人陈某、徐某3、王某2、吴某1、王某1、吴某2、施某、董某、姜某、毛某、徐某2的陈述、证人胡某1正、王某3、胡某2、陆某、包某、熊某的证言、辨认笔录、搜查笔录、扣押决定书、借条、微信交易明细、支付宝交易明细、转账记录等证据证实，足以认定。 二、非法拘禁部分 2017年12月4日至2018年1月8日期间，被害人胡某1正在被告人金晓华及邵某、何健等人的介绍下，到Ｑ易借、新顺德等贷款公司及个人处实施多次借款，其中向王夏晨（已判决）借款1万余元，实际到账金额为7660元。后被害人胡某1正无力归还欠款。2018年1月22日，被告人金晓华伙同王夏晨、何健、王某3（二人已判决）以被害人不还钱为由，通过邵某将被害人胡某1正骗至永康市经济开发区大坟山沿村，后被告人金晓华及王夏晨、王某3、何健等人将胡某1正带至金华，对其非法拘禁长达4天以上。2018年1月27日，由被害人胡某1正的父亲胡某2出面将被害人胡某1正的欠款归还后，王夏晨等人才将被害人胡某1正予以释放。2020年5月18日，永康市人民法院依法对王夏晨、何健、王某3以非法拘禁罪分别判处有期徒刑一年二个月，有期徒刑十个月、有期徒刑十个月。 上述事实，被告人金晓华在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人金晓华、王夏晨、何健的供述、同案犯王某3的供述、被害人胡某1正的陈述、证人邵某、胡某2的证言、借款合同、收据、同案犯刑事判决书等证据证实，足以认定。 本案综合证据有：认罪认罚具结书、前科材料、身份证明、到案经过等证据附卷佐证。 本院认为，被告人金晓华、王夏晨、何健、汪磊、邵某、冯双华、童程超以非法占有为目的，结伙或单独利用“套路贷”诈骗公私财物，其中被告人金晓华、汪磊、冯双华属数额巨大，被告人王夏晨、何健、邵某、童程超属数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人金晓华结伙非法拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处七被告人的意见，予以支持。被告人金晓华一人犯两罪，依法实行数罪并罚。被告人王夏晨、何健在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现有漏罪，依法实行数罪并罚。被告人金晓华、汪磊、冯双华系犯罪未遂，对被告人金晓华依法予以从轻处罚，对被告人汪磊、冯双华依法予以减轻处罚。被告人金晓华、王夏晨、何健、汪磊、邵某、冯双华、童程超归案后，能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，均依法予以从轻处罚。被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的“本金”，应作为犯罪工具予以没收或追缴，但不计入犯罪数额。各辩护人提出与上述相符的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人金晓华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月，决定执行有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2023年9月30日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 二、被告人王夏晨犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，与前罪判处的有期徒刑一年二个月并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2022年9月7日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 三、被告人何健犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元，与前罪判处的有期徒刑十个月并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月24日起至2022年7月25日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 四、被告人汪磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2022年7月30日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 五、被告人邵某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 六、被告人冯双华犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2022年1月30日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 七、被告人童程超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2021年6月30日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 八、责令被告人退赔相关被害人的损失;被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的“本金”，依法予以没收，上缴国库；相关被害人从某处收到的“本金”数额大于其后来实际交给被告人的数额，差额部分依法从相关被害人处追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 蔚 人民陪审员  钱国强 人民陪审员  程灵爱 二〇二〇年十二月九日 代书 记员  邵美丽