上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4274号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人余某某，男，1982年10月26日出生，汉族，户籍地江西省景德镇市昌江区丽阳乡利阳村215(住上海市浦东新区。辩护人陈锡亮，上海向源律师事务所律师。被告人邬某某，女，1966年8月29日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人苏琬，上海邦信阳中建中汇律师事务所律师。被告人李某某，女，1981年5月28日出生，汉族，户籍地和居住地均为上海市浦东新区。辩护人张芳，上海伟创律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2020】4958号起诉书指控被告人余某某、邬某某、李某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，发现本案不宜适用简易程序，遂依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉。被告人余某某及其辩护人陈锡亮、被告人邬某某及其辩护人苏琬、被告人李某某及其辩护人张芳到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司(以下简称“银来集团”，另案处理)，后陆续组建设立上海银来资产管理有限公司(以下简称“银来资产”)、上海银来金融信息服务有限公司(以下简称“银来金融”)、上海银来股权投资基金管理有限公司(以下简称“银来股权”)及上海银来(优正)创业投资有限公司(以下简称“银来优正”)作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币(以下币种均同)115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人余某某、邬某某、李某某作为银来资产杨浦分公司销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。经审计，被告人余某某涉及金额17,500万余元，未兑付金额1,554万余元；被告人邬某某涉及金额12,400余元，未兑付金额3,964万余元，被告人李某某涉及金额11,700万余元，未兑付金额4,008万余元。2020年4月2日，被告人余某某、邬某某、李某某被抓获到案，如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言、集资参与人证言、协议书、审计意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，被告人余某某、邬某某、李某某的行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪；余某某、邬某某、李某某具有坦白情节，可从轻处罚。提请本院对被告人余某某、邬某某、李某某依法定罪处罚。被告人余某某及其辩护人对上述指控基本无异议，辩护人提出余不是组织者、领导者，在公司中的地位、作用较小，愿意退赃，请求从轻处罚并适用缓刑。被告人邬某某及其辩护人对上述指控基本无异议。辩护人提出邬如实供述罪行，认罪认罚，愿意退赃，请求法庭对邬从轻处罚并适用缓刑。被告人李某某及其辩护人对上述指控基本无异议。辩护人提出李如实供述罪行，认罪认罚，愿意退赃，请求法庭对李从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立银来集团，后陆续组建设立银来资产、银来金融、银来股权投及银来优正作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金金额人民币115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。2014年3月至2018年4月，被告人余某某作为银来资产杨浦分公司销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额17,500万余元，未兑付金额1,554万余元。2015年6月至2018年11月，被告人邬某某作为银来资产杨浦分公司销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额12,400余元，未兑付金额3,964万余元。2015年7月至2018年11月，被告人李某某作为银来资产杨浦分公司销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品，涉及金额11,700万余元，未兑付金额4,008万余元。2020年4月2日，被告人余某某、邬某某、李某某被公安机关抓获到案，均如实供述了上述犯罪事实。认定上述事实，有以下证据证明：1.上海市浦东新区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照，集资参与人游春燕、夏明芳、黄某某等人提供的报案登记表、《上海银来资产管理有限公司资产受益权管理咨询服务协议》，《债权转让及回购协议》及银行交易明细等书证，证人蒲某某、夏某某、唐某、奚某某、张某、黄某某等人的证言，证实(1)银来集团及其关联公司的工商注册、组织架构、经营模式等情况。(2)被告人余某某、邬某某、李某某在银来资产的任职情况以及向社会公众非法吸收资金的事实。2.上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见，证实被告人余某某、邬某某、李某某涉及非法吸收公众资金的金额和未兑付金额。3.上海市公安局浦东分局经侦支队出具的案发经过，证实本案案发及被告人余某某、邬某某、李某某的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经侦支队调取的户籍资料，证实被告人余某某、邬某某、李某某的身份情况。5.被告人余某某、邬某某、李某某的供述。本院认为，被告人余某某、邬某某、李某某作为银来集团的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，本院予以支持。余某某、邬某某、李某某在上级管理人员安排指挥下实施犯罪，不控制、不决定募集资金的方式、去向和归属，在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，依法从轻处罚。余某某、邬某某、李某某到案后均能够如实供述自己的罪行，自愿认罪，依法从轻处罚。邬某某在家属帮助下退缴违法所得45万元，有一定的悔罪表现，酌情从轻处罚。各辩护人要求从轻处罚的意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2023年10月1日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人邬某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人李某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月2日起至2023年10月1日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)四、已退缴的违法所得按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  吴肖寅人民陪审员  杨 宁二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。