湖南省麻阳苗族自治县人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）湘1226执异35号 异议人(案外人)：湖南天德房地产开发有限公司，住所地湖南省辰溪县。 法定代表人：瞿章军，该公司执行董事。 申请执行人：舒光华，男，1962年6月5日出生，瑶族，城镇居民，住湖南省辰溪县。 被执行人：余琼环，女，1970年10月26日出生，汉族，城镇居民，住湖南省辰溪县。 被执行人：张雯婧，女，1986年11月11日出生，汉族，城镇居民，住湖南省辰溪县。 被执行人：张逸涵，男，1996年9月3日出生，汉族，城镇居民，住湖南省长沙市开福区。 舒光华与余琼环、张雯婧、张逸涵、第三人湖南逸辉房地产开发有限公司民间借贷纠纷一案，舒光华于2019年9月16日向本院提出财产保全申请，本院于2019年9月17日作出（2019）湘1226民初1051号之一民事裁定书，冻结李传金、彭开明、尹秀刚在中国银行怀化市湖天大道支行6015XXXX账户的存款100万元。于2020年9月17日作出（2019）湘1226民初1051号之四民事裁定书予以续冻。湖南天德房地产开发有限公司（以下简称天德公司）向本院提出保全异议申请，本院于2020年12月21日立案后，依法组成合议庭进行了书面审查。本案现已审查终结。 异议人天德公司称：对麻阳苗族自治县人民法院作出的（2019）湘1126民初1051号之一、（2019）湘1126民初1051号之二、（2019）湘1126民初1051号之三民事裁定书提出异议，请求解除对联合户名为李传金、彭开明、尹秀刚的6015XXXX银行账户500万元保证金的冻结，并责令申请执行人赔偿给异议人因错误被冻结造成的经济损失。理由如下：2019年7月23日，天德公司与怀化市鹤城区盈口乡胜利村1、2组村民代表签订《房屋联建合同》，约定天德公司缴纳保证金500万元。天德公司时任法定代表人田小华于2019年7月24至25日在中国银行怀化湖天大道支行以现金未出柜台的方式取现，转存至怀化市鹤城区盈口乡胜利村1、2组村民委托户名为李传金、彭开明、尹秀刚的银行账户6015XXXX。麻阳苗族自治县人民法院在审理舒光华与余琼环、张雯婧、张逸涵、第三人湖南逸辉房地产开发有限公司民间借贷纠纷一案中，将天德公司缴纳的该保证金理解为张必强的资产予以冻结，缺乏事实和法律依据，张必强与该笔保证金无任何关系。由于申请执行人的错误申请致使属于异议人缴纳的保证金在应当取出投入项目建设时无法取出，导致项目处于停工状态，给异议人的施工进度和资金周转造成重大影响和损失。 经审查查明：舒光华与余琼环、张雯婧、张逸涵、第三人湖南逸辉房地产开发有限公司民间借贷纠纷一案，辰溪县人民法院于2019年8月13日受理后，怀化市中级人民法院于2019年8月29日作出（2019）湘12民辖138号民事裁定书，指定麻阳苗族自治县人民法院审理，本院于2019年9月3日立案后，舒光华于2019年9月16日向本院提出财产保全，要求：冻结张必强（余琼环之夫，张雯婧、张逸涵之父）生前以第三人湖南逸辉房地产开发有限公司名义缴纳给怀化市鹤城区盈口乡胜利村的联合建房保证金100万元，并称该款由怀化市鹤城区盈口乡胜利村村干部李传金、彭开明、尹秀刚等三人保管，三人的开户银行为中国银行怀化市湖天大道支行。本院于2019年9月17日作出（2019）湘1226民初1051号之一民事裁定书，冻结李传金、彭开明、尹秀刚在中国银行怀化市湖天大道支行6015XXXX账户的存款100万元，于2020年4月7日作出（2019）湘1226民初1051号之三民事裁定书对（2019）湘1226民初1051号之一民事裁定书予以补正，于2020年9月17日作出（2019）湘1226民初1051号之四民事裁定书对（2019）湘1226民初1051号之一民事裁定书的保全内容予以续冻。本院于2019年9月9日作出（2019）湘1226民初1051号之二民事裁定书，对张必强所有的位于辰溪县辰阳镇先锋路房不动产权证号为03081341及辰阳镇气象路房不动产权证号为10011409房屋住宅二处予以查封。 另查明：湖南省怀化市鹤城区盈口乡胜利村第1、2村民小组因安置房的建设于2019年3月成立了“胜利村1、2组建房协调委员会”（以下简称“建房委员会”），该建房委员会欲与其他单位联合修建安置房屋，并要求联建单位交纳安置房建设保证金，为此，李传金、彭开明、尹秀刚在中国银行怀化市湖天大道支行开设账户，账号为6015XXXX，用于储存联建单位交纳的建房保证金。2019年7月24日至25日，该账户存入建房保证金500万元。 本院认为，金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。建房委员会作为单位在金融机构开设单位账户，同样也应遵守中国人民银行有关单位开设账户的规定。建房委员会为了收取安置房建设保证金，设立户名为李传金、彭开明、尹秀刚的所谓“联名账户”，有违前述规定。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项规定：“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断。”天德公司对本院保全提出异议，称中国银行怀化市湖天大道支行6015XXXX号账户，户名李传金、彭开明、尹秀刚，本院所冻结该账户中的存款500万元系天德公司所交纳的建房保证金，田小华经手存入，与张必强不存在法律上的关联。应提交能证明该500万元银行存款系天德房地产所有的证据。异议人虽提交了田小华在中国银行的流水明细清单、中国银行给储户发送的有关银行交易的手机短信截屏打印件以及李传金、彭开明、尹秀刚的6015XXXX账户的2020年7月24至25日的交易记录，但未提交证据证实田小华的存款支取与6015XXXX账户资金存入存在关联。另外，即便天德公司的陈述属实，6015XXXX账户存入的资金500万元是田小华存入的，但因田小华不是该账户的实际权利人，田小华向他人账户存入资金实际上是一种资金交付行为，其将500万元资金存入6015XXXX账户后，该500万元资金的所有权已经发生转移，依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项规定的规定，也不能据此认定存入6015XXXX号“联名账户”的案涉资金的所有权归属田小华或天德公司。存入6015XXXX账户的500万元资金的实际所有权存在争议，需另行通过其他途径确定其所有人。异议人称该笔款项系天德公司所有，却未提交充分证据加以证明，其所提异议缺乏依据，故本院对天德公司异议申请不予支持。 天德公司在异议申请书中对本院作出的（2019）湘1226民初1051号之二民事裁定书提出异议，该裁定书的保全内容为查封张必强位于辰溪县辰阳镇先锋路的房产和舒光华位于辰溪县辰阳镇长城路的房产，与异议人要求解除对李传金、彭开明、尹秀刚的6015XXXX银行账户500万元保证金冻结的异议请求并无关联。 综上所述，经本院审判委员会研究决定，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第（三）项之规定，裁定如下： 驳回异议人湖南天德房地产开发有限公司的异议请求。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审 判 长  刘 琰 审 判 员  肖 刚 审 判 员  满延喜 二〇二〇年十二月二十二日 法官助理  胡旭会 书 记 员  舒 慧