河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初251号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人杨卫青，曾用名杨青，女，1968年5月15日出生于河南省扶沟县，汉族，初中文化程度，无业，住河南省扶沟县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月17日至2020年1月19日临时羁押于周口市看守所，于2020年1月19日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年2月20日被逮捕。辩护人刘拥华，河南团结律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉（2020）746号起诉书指控被告人杨卫青犯合同诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人杨卫青及其辩护人刘拥华到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2013年10月份，被告人杨卫青向河南昊达实业有限公司提供伪造的身份证明，房产证明、工商营业执照等材料，和河南昊达实业有限公司签订《分期付款汽车买卖和服务合同》，欺骗河南昊达实业有限公司为其购买奥迪车辆垫资268000元，河南昊达实业有限公司为其在郑州银行办理车辆贷款268000元提供担保。被告人杨卫青偿还郑州银行18515.3元后就不再偿还，并将车辆GPS定位破坏后逃匿。河南昊达实业有限公司代杨卫青偿还剩余郑州银行贷款的本金和利息283353.39元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人杨卫青的供述，被害人田某的陈述及报案材料，证人李某的证言，辨认笔录，银行交易明细，受案经过，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人杨卫青之行为已构成合同诈骗罪，建议判处有期徒刑三年，并处罚金，提请依法惩处。被告人杨卫青辩称自己偿还银行4万余元。其辩护人认为被告人杨卫青在共同犯罪中系从犯，赃物车辆已追回，不应退赔损失，认罪态度好，且系初犯，建议法庭从轻处罚。经审理查明：2013年10月份，被告人杨卫青向河南昊达实业有限公司提供伪造的身份证明、房产证明、工商营业执照等材料，和河南昊达实业有限公司签订《分期付款汽车买卖和服务合同》，欺骗河南昊达实业有限公司为其购买奥迪车辆并垫资268000元，河南昊达实业有限公司为其在郑州银行办理车辆贷款268000元提供担保。被告人杨卫青偿还郑州银行人民币18515.3元后就不再偿还，并将车辆GPS定位破坏后逃匿。河南昊达实业有限公司代杨卫青偿还剩余郑州银行贷款的本金和利息人民币283353.39元。现涉案车辆豫Ａ×××**奥迪Q5汽车已追回并已发还给被害单位河南昊达实业有限公司，经评估拍卖价值人民币151767.5元。上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审举证、质证本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害人田某的陈述，2013年10月份，杨卫青通过其公司业务员李某与昊达公司联系，自称经营一家烟酒店，目前已经营3年左右，月收入1.5万元，收入稳定，要求购置奥迪Q5轿车一辆，车价39万元左右（实际提车价为38.36万元），请求昊达公司为其提供分期付款买卖服务，公司在2013年10月25日委派公司的调查员高玉龙和刘振二人去到扶沟县城关镇杨卫青的家里进行家访调查，杨卫青提供了房产证和国有土地使用证。调查员把杨卫青提供的身份证、户口本、房产证和国有土地使用证进行了拍照。杨卫青也出示了她的营业执照和税务登记证。调查员与客户杨卫青签署了《个人贷款合同》，《抵押合同》，《分期付款汽车买卖和服务合同》。公司部门领导考虑到杨卫青在城市居住，并且有稳定工作和收入，就同意为杨卫青提供汽车分期付款买卖服务。公司将相关手续整理后交至位于郑州市金水区农业路政七街附近的郑州银行股份有限公司农业东路支行。2013年11月21日，杨卫青来到昊达公司，把她本人应承担的30车款计11.56万元付给昊达公司，委托昊达公司把车款38.36万元汇到郑州巴图汽车销售有限公司。其公司汇款26.8万元当天，业务员李某还亲自到了郑州巴图汽车销售有限公司，确认客户杨卫青提到了车。2013年11月22日，昊达公司委派河南诺达电子技术有限公司为该车辆安装了GPS定位设备。2013年12月6日杨卫青在郑州市车辆管理所为该车办理车辆登记入户，并办理了车辆抵押登记手续，抵押权人为郑州银行股份有限公司农业东路支行。其公司收到杨卫青提交的购车发票原件、车辆登记证书原件、车辆完税证明原件、行驶证复印件，将杨卫青提交的上述资料提供给郑州银行股份有限公司农业东路支行，等待银行审核放款。2013年1月13日郑州银行股份有限公司农业东路支行放贷26.8万元，通过杨卫青在郑州银行股份有限公司农业东路支行开立的指定账户付给其公司了。杨卫青将车提走后，只还了两次车款，以后就不再还款了，其公司查询该车辆的GPS，发现该车上安装的GPS定位设备于2014年3月7日被除了，拆除地点显示是在江苏省徐州市新沂市。发现杨卫青提供给其公司的证件和资料不真实，其公司意识到被骗了，其们只能来公安机关报警。杨卫青从提车后至今，还过两次款共计1515.3元。昊达公司直接损失为代为偿还本金26.8万元、银行利息33868.69元，三年本息共计301868.69元减去杨卫青还的18515.3元，昊达公司的直接损失为283353.39元。2.证人李某的证言，证实其是2010年7月份到河南昊达实业有限公司干业务员，具体职责和公司业务流程就是负责联系分期购车业务。2013年10月份，杨卫青向河南昊达实业有限公司申请做分期提供了她的身份证（复印件），户口本（复印件），本人的收入证明，她开办的烟酒店的营业执照和税务登记证的复印件，房产证和国有土地使用证的复印件等。这些资料收集齐后交给公司内勤，再上报银行。公司专门安排专人做家访进行核实，其没有去核实。刘亚雷把杨卫青的资料发给其。其给公司报了杨卫青的资料，后来公司派人去做了家访，把她所有资料带回到公司，其公司就为杨卫青办理了汽车分期付款的担保手续。杨卫青到公司财务上直接刷卡交的首付款，应该是全车款的30％。昊达公司垫付70％。杨卫青让把钱汇给郑州巴图汽车销售有限公司的财务人员时慧芬个人的银行账户，所以公司安排财务人员要到现场验车。去到位于郑东新区的郑州巴图汽车销售有限公司后，杨卫青提了一辆白色的奥迪Q轿车，其和公司的财务人员验车后，财务人员就把买车全款38.36万元刷给了郑州巴图汽车销售有限公司的财务人员时慧芬。实际上其公司垫付的是26.8万元，贷款也是26.8万元。3.扶沟县国土资源局地籍测绘股出具的证明证实，土地使用者杨卫青的扶国用（98）字第5552号的国有土地使用证无土地登记记录，土地使用证复印件上的地号2-（11）-154的档案显示为土地使用者杨金成。扶沟县房地产管理所出具的证明证实杨卫青无房屋登记信息。扶沟县工商行政管理局城郊工商所出具的证明证实，扶沟县卫青名烟名酒店未工商注册，营业执照注册号411621617035606系套用扶沟县通丘南路扶沟县卫华名烟名酒店信息。并有杨卫青向被害单位河南昊达实业有限公司提供的文件在卷佐证。4.河南诺达电子技术有限公司出具的证明证实，其公司按照与河南昊达实业有限公司的合作要求于2013年11月22日为杨卫青购买的豫Ａ×××**奥迪Q5汽车安装GPS，此客户车上的GPS于2014年3月7日出现拆除断电报警症状，现GPS无信号无法定位。5.被告人杨卫青与河南昊达实业有限公司签订的分期付款汽车买卖和服务合同等证据证实了杨卫青购买车辆的情况。6.河南昊达实业有限公司出具的情况说明证实，其公司已收到被郑州市公安局丰产路分局追回的涉案车辆豫Ａ×××**奥迪Q5汽车，其公司已收到该车辆拍卖款人民币151767.5元。7.辨认笔录证实，李某能够辨认出杨卫青就是2013年10月份在河南昊达实业有限公司购买一台奥迪Q5轿车的女子。8.受、到案经过证实，被告人杨卫青于2020年1月17日被周口市公安局城北分局民警抓获到案。9.公安机关出具证明证实被告人杨卫青系成年人，应负完全刑事责任且无违法犯罪记录的情况。10.被告人杨卫青的供述，2013年9月份，其想买一辆越野车做生意用，刘亚雷说他可以帮其联系做分期，让其提供了身份信息，以及其父亲名字的土地证，其妹妹杨卫华开的烟酒店的营业执照和税务登记证，没过几天，刘亚雷就领着郑州昊达公司的两个人到其家进行家访，并且家访的人还在其家里给其合影照相，后来又到其妹妹杨卫华的烟酒店里合影照相，他们当时还拿出了他们公司的合同让其签。其才知道他们是郑州昊达公司做的担保，在郑州银行农业东路支行做的分期，是刘亚雷给其选的车型是奥迪Q5。2013年11月份，刘亚雷带着其一起来到了郑州昊达公司，楼下的郑州银行去面签，面签的时候，银行工作人员问其一些个人资产情况，像有没有房产有没有烟酒店、有没有土地证等问题，其就故意说了假话骗了银行的工作人员，其顺利的通过了面签。后在郑州一个买车的店里，是刘亚雷让沙涛给其交了首付，刘亚雷告诉其沙涛给其付了18万的首付，等到车提出来以后他帮其到银行办贷款，贷款出来后还给沙涛18万的本金及2万元的利息共计20万元人民币，其的这辆车做的是三年的分期，每月按时还银行的月供一万多元钱，其就同意了。后来昊达公司的将余款打到买车店里的账户上，其就把车提出来了，车牌号为豫Ａ×××**。其就按照他们昊达公司指定的地方给车上装了GPS，后来第一个月其还了26800元，第二个月其还了11000多元，后来刘亚雷也没有给其办下来贷款，其也没有钱还月供了。2014年3月份，沙涛就和其（其儿子张天奇代签）签了个协议，车牌号为豫Ａ×××**车由沙涛保管，后沙涛偷偷的把车开走了。2020年1月17日，其在周口市被警察抓住了。本院认为，被告人杨卫青以非法占有为目的，在签订合同过程中，以虚假的证明文件，骗取被害单位钱财，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人杨卫青犯合同诈骗罪罪名成立。关于被告人杨卫青及其辩护人提出的辩护意见，经查，本案被告人杨卫青在履行合同过程中，骗取被害单位钱财，且没有证据证明其他人参与犯罪以及被告人杨卫青支付银行4万余元，故对被告人及其辩护人认为被告人系从犯、多支付利息的意见不予采纳；被告人杨卫青的犯罪行为给河南昊达实业有限公司造成经济损失人民币283353.39元，现只挽回部分损失，故对辩护人不应退赔损失的辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，“以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”被告人杨卫青合同诈骗数额巨大，应在上述法定量刑幅度内判处刑罚。被告人杨卫青自愿认罪认罚，且系初犯，依法可以从轻处罚，对辩护人的上述意见予以采纳。根据被告人杨卫青犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和第六十一条之规定，判决如下：一、被告人杨卫青犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月17日起至2023年1月16日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。二、责令被告人杨卫青退赔被害单位河南昊达实业有限公司经济损失人民币十三万一千五百八十五元八角九分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吕 晗人民陪审员 于 飞人民陪审员 刘永利二〇二〇年十二月六日书 记 员 叶 曼