天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初619号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人李鑫，男，1983年2月5日出生于天津市，汉族，大学本科文化，无职业，户籍地天津市河**。2018年8月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2019年8月21日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，2019年9月24日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人叶娟、高爽，天津得安律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕91号起诉书指控被告人李鑫犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日适用认罪认罚从宽制度向本院提起公诉。本院于2020年5月25日立案受理，于2020年6月22日中止审理,2020年12月2日恢复审理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月7日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员宋海欧出庭支持公诉，被告人李鑫及辩护人叶娟到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：上海信弼金融信息服务有限公司天津分公司（以下简称“信弼天津分公司”）于2015年2月28日在天津空港经济区××路××号航空产业中心645ＬＬ88房间注册成立。公司实际控制人马某1（另案处理）于2015年2月至2018年8月间,在未经有关部门批准的情况下,伙同被告人李鑫等人,在河东区××,以支付高额佣金为诱饵,采取发放宣传单等公开宣传的方式,以天津开发区泰富置业发展有限公司为借款人,以信弼天津分公司为居间人的形式,与投资群众签订《借款居间服务协议》,向社会不特定人员发售理财产品。所吸款项用于向部分投资人支付本金及利息、向员工支付工资、用于借款企业经营等。经审计,信弼天津分公司共涉及已报案投资人565人,按现有证据认定投资金额34855.878630万元。被告人李鑫作为信弼天津分公司业务总监,在其任职期间,获取相应的工资、提成等。经审计,李鑫涉及已报案投资人216人,按现有证据认定投资金额12857.94263万元。李鑫于2018年8月25日被公安机关传唤到案。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李鑫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李鑫具有自首及认罪认罚情节，建议对李鑫在有期徒刑三年至五年之间量刑，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人李鑫对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见:被告人李鑫系初犯，在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，认罪悔罪态度好，人身危险性及主观恶性相对较小，有积极退赔的意愿，李鑫个人在信弼公司亦有巨额投资，虽其从公司有部分获利，但个人亦承受有大额损失。综上，请求法庭对李鑫从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2015年2月,马某1等人（另案处理）在天津空港经济区注册成立上海信弼金融信息服务有限公司天津分公司（以下简称信弼公司），并在天津市多地成立营业部，从事非法集资活动,马某1是公司实际控制人。被告人李鑫受雇入职信弼公司，后担任业务总监一职，其在任职期间内，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,其个人及下属团队,面向社会不特定人群,以支付高额利息回报为诱饵,以天津开发区泰富置业发展有限公司为借款人,以信弼公司为居间人的形式,通过发放传单、口口相传等方式宣传公司相关理财产品,并与集资参与人签订《借款居间服务协议》,向社会公众非法吸收资金,集资款部分用于返还集资参与人本金、利息及支付员工工资、提成等。经专项审计报告按现有在案证据审计，认定被告人李鑫在信弼公司任职期间，涉案非法吸收公众存款金额共计人民币128579426.3元，涉及集资参与人216人，其中213人亏损，亏损金额为人民币53656272.82元，李鑫共计收到公司涉案账户支付款项共计人民币821001.37元。2018年8月25日，被告人李鑫自行到公安机关投案，到案后如实供述上述主要涉案事实，并自愿认罪认罚。本案审理期间，李鑫亲属代为向本院退缴人民币30000元，上述款项已缴纳至本院。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、到案经过，证人马某1、李某1、孟某、李某2、叶某、杨某1、刘某1、赵某1、于某、郭某1、刘某2、曲某、何某、胡某、杨某2、郭某2、张某1、姚某、王某1、张某2、赵某2、马某2、张某3、饶某、贾某、王某2、李某3、汪某、吴某等人证言，被告人李鑫供述，辨认笔录，工商注册登记信息，投资协议，涉案银行账户交易明细，专项审计报告，情况说明，户籍证明等证据证明。本院认为，被告人李鑫违反金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控李鑫犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。李鑫具有自首情节，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从轻处罚。李鑫能够部分退缴违法所得，酌情从轻处罚。关于辩护人所提李鑫系从犯的辩护意见，根据已查明的案件事实，李鑫入职信弼公司，后担任公司业务总监，并组织、管理下属团队及人员对外积极开展非法集资业务，其在共同犯罪中所起作用并非系次要或者辅助，不能认定为从犯，辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人请求对李鑫适用缓刑的辩护意见，在案证据相互印证能够证实，李鑫涉案的吸收存款数额巨大，给集资参与人亦造成重大的经济损失，其犯罪的情节和对于社会的危害程度均较为严重，不符合宣告缓刑的法定条件，不能适用缓刑，上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人所提其他辩护意见中合理的部分，在量刑时酌情予以考虑。公诉机关量刑建议，本院酌情予以采纳。为依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据李鑫犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人李鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2024年8月20日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人李鑫退缴的人民币30000元按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人李鑫继续退赔并按同等原则发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  牛 翔人民陪审员  陈淑芳人民陪审员  高玉华二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  李炎炎附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。