江西省宜黄县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣1026刑初117号 公诉机关宜黄县人民检察院。 被告人郑薇，女，1977年9月13日出生于安徽省宁国市，汉族，初中文化，无固定职业，住安徽省宁国市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年9月9日被宜黄县公安局刑事拘留；同月23日经宜黄县人民检察院批准逮捕，同日由宜黄县公安局执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。 宜黄县人民检察院以宜检刑诉〔2020〕109号起诉书指控被告人郑薇犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年12月22日、2020年12月28日两次采取远程视频方式公开开庭审理了本案。宜黄县人民检察院指派检察员乐某出庭支持公诉，被告人郑薇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年8月许，浙江万银电子商务有限公司在未经国家金融主管部门批准的情况下，打着“大众创业，万众创新”的幌子，自行创建了“中佳易购”电子商务平台，并以所谓的“消费返利”经营为手段，虚构事实、隐瞒真相，设立资金池，以“全额返还商家保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费”为诱饵，采用开推介会等多种方式进行宣传推广，并通过发展区域经理诱骗、吸引商家加盟，向社会公众非法吸收公众存款，持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商的保证金、货款积分，支付区域经理报酬、公司运营成本等，所吸收的资金未用于其生产经营活动。2016年6月2日，被告人郑薇被浙江省万银电子商务有限公司授予在宜黄范围内进行中佳易购推广服务，吸引商家加盟，至案发，宜黄共有68家加盟商参与。经上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所鉴定，被告人郑薇通过“中佳易购”平台在宜黄区域共计非法吸收加盟商家的“商家保证金”16251098.32元，已返还“商家保证金”10379317元，尚未返还资金5871784.32元。代理期间，被告人郑薇获公司佣金850239.81元。 公诉机关认为，被告人郑薇违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法代理电子商务平台向社会不特定对象吸纳资金16251098.32元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人自愿认罪认罚，归案后如实供述自己的罪行，建议判处被告人郑薇有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书、归案情况说明、被告人基本信息、刑事判决书等书证；被害人廖某、饶某、邹某的陈述；被告人郑薇的供述与辩解；上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所的鉴定意见；中佳易购的区域让利金额、代理商报酬的电子数据及表格等证据证实。 被告人郑薇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，辩称因家庭困难，无力缴纳罚金。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年9月9日，在公安民警开展外来人口核查登记工作时，被告人郑薇在上海市杨浦区凤城二村祝家宅28号甲103室被抓获归案。 本院认为，被告人郑薇行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。本案非法吸收的部分资金已归还，对被告人郑薇可酌情从轻处罚。被告人郑薇到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚，公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人郑薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月9日起至2024年9月8日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人郑薇退赔被害人经济损失人民币五百八十七万一千七百八十四元三角二分（被害人名单及损失详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅艳蔷 人民陪审员  邹和平 人民陪审员  吕 云 二〇二〇年十二月二十八日 法官助理江岚 书记员乔思梦 附件：被害人名单及损失表                            序号                       被害人（加             盟商名称）                       用户名                       充值金额（元）                       损失（元）                               1                       王力保险柜                       叶小燕                       4447                       4262                               2                       美妮秀减肥微整养生馆                       郑薇                       390753                       232339                               3                       车安居（美容、洗车）                       叶邦辉                       19326                       14646                               4                       宜黄县康明眼镜店                       邓志渊                       484088                       199878                               5                       佳丽婚纱摄影                       邹洁婷                       134                       134                               6                       尚品灯饰、尚高卫浴                       许国仔                       401          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                   邓辉耀                       3427                       2936                               42                       沁园净水机                       李龙                       74595                       60280                               43                       宜黄县百事通网络科技有限公司                       邹进华                       2208                       1517.28                               44                       海宁皮草                       邹小荣                       18739                       18157                               45                       臣品木门                       李斌                       97800                       78930                               46                       聚之鹰五金机电连锁                       成周                       13660                       13660                               47                       家园盆景                       李建英                       1135                       1135                               48                       安华卫浴                       陈勇                       316697                       126974                               49                       湘妃阁                       王茹                       146656                       63656                               50                       江铃电动车                       黄晓明                       37306                       9806                               51                       能诚安全门                       邓志坚                       94674                       23273                               52                       孙氏推拿                       孙青江                       1615                       1615                               53                       万易名车馆                       郑薇                       435196                       161519.15                               54                       回头率                       谢志平                       304                       304                               55                       雪雨卫浴                       叶建平                       52395                       49394                               56                       楼梯家居产品                       邓美美                       7400                       6700                               57                       华隆五金                       周毛毛                       21052                       19276                               58                       雀晨全自动麻将机                       黄全标                       10884                       10874                               59                       爱亲母婴生活馆                       罗凤                       2940                       2940                               60                       优品健康**活馆                       邓长江                       1157                       1157                               61                       格尔森生活馆                       谢强                       66354                       33929                               62                       亨德利钟表行                       许慧芝                       3069                       3069                               63                       大理石加工                       叶元明                       1000                       1000                               合计                                                                   16251098.32                       5871784.32