四川省简阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0180刑初141号 公诉机关四川省简阳市人民检察院。 被告人陈增英，女，1977年8月8日出生于四川省简阳市，汉族，初中文化，个体从业人员，户籍地四川省彭州市，现住彭州市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年5月9日被简阳市公安局刑事拘留，同年6月15日被逮捕，2020年12月19日被本院取保候审。 辩护人杨先国，四川英贤律师事务所律师。 四川省简阳市人民检察院以川简检诉刑诉〔2019〕71号起诉书指控被告人陈增英犯诈骗罪，于2019年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，于2019年4月2日作出（2019）川0180刑初19号刑事判决。陈增英提出上诉后，四川省成都市中级人民法院于2020年3月30日作出（2020）川01刑终591号刑事裁定，发回本院重新审判。本院于2020年7月15日立案重新审理。在审理过程中，简阳市人民检察院于2020年12月15日以川简检一部刑变诉〔2020〕Z10号变更起诉决定书对指控数额进行变更起诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。简阳市人民检察院指派检察员刘强出庭支持公诉，被告人陈增英及其辩护人杨先国到庭参加诉讼。因需补充侦查，经简阳市人民检察院建议，本院决定延期审理一次。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省简阳市人民检察院指控，被告人陈增英和刘某3系夫妻，二人与陈某3、申某等人合伙出资，于2016年10月14日在简阳市东城新区××街，成立简阳市联君通讯经营部（以下简称联君通讯）。被告人陈增英与樊某2等人合伙出资，分别于2016年11月15日、2017年1月11日在简阳市××街××路，成立简阳市志诚通讯经营部（以下简称志诚通讯）、简阳市高志通讯店（以下简称高志通讯）。被告人陈增英负责三家手机店的业务培训、财务管理等工作。 自联君通讯、志诚通讯、高志通讯成立起至2017年3月，被告人陈增英伙同陈某3等人利用多家手机消费贷款公司后台对手机分期贷款业务审查不严的漏洞，大肆对外宣传“0元购机”业务，向消费者谎称“某添薪”、“某码公益”互联网第三方平台在做消费足额返现活动，消费者可以不花一分钱免费领取一部手机，但要在手机上下载平台公司APP，同时在一家或者多家公司办理手机消费分期贷款，消费者免费拿走手机后，互联网第三方平台会陆续返现到消费者绑定的银行卡，返现金额足够消费者偿还每期月供。其中，一些消费者因获得一部手机，同时在2家公司办理手机分期贷款；一些消费者因获得一部价值较低的手机，但实际在分期公司办理的价值较高的其他商品的分期贷款，贷款金额远超实际获得的手机价值。且贷款金额由分期公司打入联君通讯、志诚通讯、高志通讯指定账户。 截止2017年3月，在联君通讯办理业务的消费者共计向“即有分期”、“惠今分期”、“马上分期”、“有用分期”公司贷款1,132,994.82元，所购手机价值647,908元；在志诚通讯办理业务的消费者共计向上述4家分期公司贷款775,302.84元，所购手机价值457,732元；在高俊通讯办理业务的消费者共计向4家分期公司贷款105,727.13元，所购手机价值53,348元。 消费者在发现网络返现平台无法返现时，于2017年3月多次到联君通讯等店铺内反映，后联君通讯等店铺关闭。经手机消费贷款公司多次催收，部分消费者自行存入钱款偿还了全部或者部分贷款。至案发，联君通讯店、志诚通讯店、高俊通讯店的消费者分别已归还贷款694,661.44元、414,800.97元、24,688.48元。 被告人陈增英于2018年5月8日在彭州××路××号被挡获。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、司法鉴定意见、证人证言、被害人陈述及相关材料、同案人的供述，被告人的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人陈增英伙同他人虚构事实、隐瞒真相骗取消费者及公司资金，诈骗金额为459,839元，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。陈增英认罪认罚、积极退赃退赔、缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。建议判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元，提请本院依法判处。 被告人陈增英对指控的事实和罪名无异议。辩护人提出的辩护意见是:1.陈增英的行为构成合同诈骗罪；2.陈增英系从犯；3.陈增英具有认罪认罚、退赃退赔、缴纳罚金的情节，可以从轻、减轻处罚。 经审理查明：刘某3、陈某3、申某（均另案处理）等人合伙出资于2016年10月14日在简阳市××街成立联君通讯。刘某3、樊某2（另案处理）等人合伙出资，于2016年11月15日在简阳市××街成立志诚通讯。刘某3、樊某2等人合伙出资，于2017年1月11日在简阳市××路成立高志通讯。被告人陈增英和刘某3系夫妻，在上述通讯店经营过程中，陈增英与刘某3共同经营管理。 在经营期间，三家通讯店对外宣传“0元购机”业务，诱导消费者向分期公司贷款并注册四川某添薪电子商务有限公司（以下简称“某添薪”）或者重庆某码信息技术有限公司（以下简称“某码公益”）等第三方返利平台，成为会员，向消费者保证全额返利，用以偿还分期公司的贷款以达到“0元购机”目的。一些客户因获得一部手机，但在两家以上分期公司办理高于所购手机价值二倍以上的分期贷款；一些客户因获得一部价格较低的手机，但在分期公司办理的价值较高的其他商品的分期贷款，贷款金额远超实际获得的手机价值。同时，客户所贷资金由分期公司汇入刘某3和陈增英、陈某3、樊某2等人控制的账户。其后，刘某3、陈增英、陈某3、申某、樊某2等人获得了客户支付的手机首付款及客户贷款，用于支付购进手机的价款、向“某添薪”、“某码公益”支付平台费用、给员工发薪酬，余下部分由刘某3及陈增英、陈某3、申某、樊某2等人按投资比例分配。 后来，部分客户发现平台不能返现用于偿还贷款，到上述通讯店反映。2017年3月三家通讯店陆续关闭。其后，经分期公司催收，部分客户偿还了全部或者部分贷款。 经鉴定，联君通讯、志诚通讯、高志通讯的客户（即被害人）共计向深圳某达飞金融服务有限公司（简称“即有分期”）、重庆某科技有限公司（简称“惠今分期”）、某消费金融股份有限公司（简称“马上分期”）、深圳某计然金融服务有限公司（简称“有用分期”）四家分期公司（即被害单位）贷款2,014,024.79元，手机成本价1,158,988元，收取手机首付款102,692元，向“某码公益”和“某添薪”支付服务费697,478.4元，商家获利共260,250.39元。其中，联君通讯的234名客户共向四家分期公司贷款1,132,994.82元，支付手机首付款64,637元，手机成本价款647,908元；志诚通讯的155名客户共向四家分期公司贷款775,302.84元，支付手机首付款28,355元，手机成本价款457,732元；高志通讯的15名客户共向“即有分期”、“惠今分期”、“有用分期”贷款105,727.13元，支付手机首付款9,700元，手机成本价款53,348元。 公安机关于2018年5月8日在彭州市××路××号陈增英经营的通讯店进行调查，并通过店员联系陈增英来店配合调查，将涉案物品扣押后，将陈增英带回简阳市公安局调查。 另查明，客户购得手机后，第三方平台向客户绑定的银行卡返现，仅有部分客户提取到资金用于偿还部分贷款。陈增英的亲友代其退缴了107,344元到本院指定账户。 上述事实，有经过当庭举证、质证，经本院予以采信的下列证据在卷佐证：受案登记表、立案决定书、户籍信息、强制措施文书、公安局的公告、到案经过材料、搜查证、搜查笔录、扣押清单，相关通讯店的基本信息，证人李某1、黄某1、罗某、曾某、马某、陈某1、樊某1、吴某、毛某、李某2、鄢某、刘某1、彭某、刘某2、帅某、周某等的证言，消费者王某1、王某2、王某3、李某3、黄某2、史某、陈某2、盛某、李某4、肖某等的陈述、报案资料、贷款合同，四川兴瑞司法鉴定所司法鉴定意见书，同案人陈某3、刘某3、樊某2、申某、黄某3的供述和辩解，被告人陈增英的供述和辩解，认罪认罚具结书，退赃票据等证据。 本院认为，被告人陈增英伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大的行为，已构成合同诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，本院予以支持；但指控的罪名不当，予以纠正。陈增英在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；陈增英认罪认罚并主动缴纳罚金，积极退赃退赔，有认罪悔罪表现，可酌情从轻处罚，综合本案事实、情节，依法予以减轻处罚。公诉机关指控的相应量刑情节成立，本院予以支持。被告人及辩护人的相应辩解、辩护理由成立，本院予以采纳。 本案中，被害人及被害单位的损失应责令被告人陈增英退赔；陈增英退缴的违法所得，依法应予以追缴用于退赔被害人及被害单位；已经退缴在案的资金用于退赔被害人及被害单位。扣押在案的作案工具电脑主机等，依法应予没收。 综合被告人陈增英犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，为维护市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈增英犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、责令被告人陈增英和（2020）川0180刑初142号刑事判决书中的同案人刘某3、陈某3、申某、樊某2共同退赔被害人及被害单位的经济损失（退赔明细详见川兴司鉴【2018】字第067号司法鉴定意见书）；追缴被告人陈增英的违法所得，用于退赔被害人及被害单位；扣押在案的电脑主机等予以没收，由简阳市公安局依法处置。已经退缴在案的所有款项（含其他相关人员退缴部分）用于退赔被害人及被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  徐鸿滨 审判员  熊 君 审判员  罗书成 二〇二〇年十二月三十日 书记员  张春阳 附本案适用的相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。