黑龙江省大兴安岭地区松岭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑2702刑初13号公诉机关松岭区人民检察院。被告人杨**，曾用名杨静，女，1977年10月21日出生，汉族，初中文化，无职业，现住辽宁省大连市沙河口区。2019年12月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，被松岭区公安局刑事拘留；2020年2月4日经松岭区人民检察院批准逮捕，次日由松岭区公安局执行。现羁押于加格达奇区看守所。松岭区人民检察院以大松检一部刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人杨**犯妨害信用卡管理罪、洗钱罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。大兴安岭地区中级人民法院以（2020）黑27刑辖9号指定管辖决定书，指定本院审判。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。松岭区人民检察院指派检察员刘德权出庭支持公诉，被告人杨**到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、被告人杨**妨害信用卡管理的事实。被告人杨**持有由其特殊关系人王某1（另案处理）为其办理的二个虚假的身份，其中一个姓名为杨某4，身份证号；另一个姓名为杨**，身份证号码为。于2011年4月至2013年11月期间，杨**使用姓名为杨某4，身份证号为的虚假身份证件先后于2011年4月28日、2013年7月25日、2013年11月19日在中国工商银行成都市芷泉龙舟路支行、成都银行华兴支行、中国工商银行大连沙河口支行骗领卡号分别为62×××23、62×××49、62×××25的银行卡三张，并持续使用，涉及资金流水740余万元。二、被告人杨**洗钱的事实。被告人杨**与大兴安岭地区行署公安局原副局长王某1在2000年就确立了特殊关系并一直保持这种关系至2015年。2007年3月至2013年11月期间，杨**先后通过多种中间渠道辗转接受王某1交给她的大量资金。大兴安岭地区监察委员会在侦办王某1涉嫌严重违纪违法案件过程中，查明王某1自2007年3月至2013年11月期间通过杨**的父亲杨某1、弟弟杨某2等渠道陆续交给杨**的资金中有218.3661万元系王某1受贿所得，其中马某向王某1行贿176.3661万元，岳某向王某1行贿42万元。杨**在明知王某1交给她的这些钱款与王某1收入、职业明显不符的情况下，自2007年开始在黑龙江大兴安岭、齐齐哈尔、北京、辽宁大连、四川成都等地多家银行先后开设40余个银行账户及银行卡，同时还用其父亲杨某1的身份在北京、哈尔滨银行又开设多个账户及银行卡，由杨**和王某1实际操控使用。在此期间，杨**为王某1的非法资金提供账户并协助王某1将接受过来的大量资金在自己操控的多个账户内频繁划转、不断拆分，采取接受资金后经手流转、用接受来的资金购买银行理财、购置房产、出租房产、购买保险、购买贵金属等方式手段对这些资金进行转移和转换，意图掩饰改变这些资金的真实来源及性质,并在案发前积极转移、掩饰隐瞒这部份资金。被告人杨**洗钱犯罪的事实如下：1、2008年5月至6月期间，被告人杨**先后二次共接受王某1从马某处受贿所得的人民币103万元。2008年5月5日至5月7日，王某1将马某向自己行贿的75万元现金交给被告人杨**的父亲杨某1，让杨某1多找几个银行营业网点把钱存在杨某1的名下。杨某1按照王某1的要求在中国建设银行加格达奇区铁道支行、光辉路支行、朝阳路支行等三个营业网点共分七笔将这75万元人民币存入自己名下账号为10×××00的活期账户内。2007年5月29日，王某1又将马某向自己行贿的28万元现金交给杨某1，让杨某1把钱存在杨某1的名下。杨某1按照王某1的要求在中国建设银行朝阳路支行分两笔将这28万元人民币存入自己名下账号为10×××27的定期账户内。2008年6月9日，杨某1名下账号为10×××27的定期账户内28万元定期到期，被告人杨**同父亲杨某1在建设银行朝阳路支行办理了定期销户业务，同时，杨**在柜台开立了自己名下的新账户，账号为10×××91，将这到期的28万元定期本息合计287922.97元存入自己名下的账户内。随后取现7920.00元，剩余的28万元当天在自己的账户内购买了三笔阳光财产保险理财产品，分别为两笔10万元、一笔8万元。2008年6月10日，杨**将杨某1名下账号为10×××00活期账户内的75万元转存180天的定期存款，定期存款账户账号为10×××08。2008年11月10日，杨**将购买的28万元三笔保险赎回，本息共计281499.51元。2008年11月11日，杨**又取现1500.00元。2008年12月22日，杨**将账户内的28万元转账存入杨某1名下卡号为43×××88的建设银行卡内。2008年12月22日，杨**又将杨某1名下定期存款账户10×××08中的75万元定期本息合计763798.08元转存至杨某1名下卡号为43×××88的建设银行卡内。当天，杨**取现13918.00元，又存入120.10元，至此，43×××88卡内共有1030000.18元。2008年12月23日，杨**将43×××88建设银行卡内的103万元在卡内购买了一笔基金。2009年1月7日，杨**赎回这笔基金本息合计1032053.01元，当日取现2000.00元，又将卡内的103万元分别转存了一个43万元的定期和一个60万元的定期。2009年7月4日，杨**将43万元定期取出，本息合计430761.00元，存入了自己名下卡号为43×××99的建设银行卡内。2009年7月7日，杨某1将另一笔60万元定期取出，本息合计605940.00元，也存入了杨**名下卡号为43×××99的建设银行卡内。2009年7月9日，杨**在成都购买房产一套，房产地址位于成都市锦江区牛王庙66号3栋1单元1702室，购房款为939326.00元，其中2009年7月9日杨**使用卡号43×××99的建设银行卡交付定金3万元、2009年7月10日杨**使用卡号43×××99的建设银行卡交付购房尾款909326.00万元，卡内剩余的10余万元，后被杨**分多次取现用于日常生活开销。2、2013年2月1日，王某1将马某向其行贿的73.5万元现金和王某1实际持有并使用的杨某1名下卡号为62×××42的银行卡一起交给被告人杨**的弟弟杨某2，交待杨某2将这些钱存入62×××42的银行卡内，并让杨某2帮其购买一些春节期间访友用的土特产品。杨某2按照王某1的要求在帮王某1购买了一万余元的土特产品后将剩余的共计733661.00元存入62×××42的银行卡内。2013年1月，王某1向岳某索贿142万元，其中42万元王某1要求岳某汇款到杨某2名下卡号62×××25银行卡内。2013年9月9日，岳某让公司财务人员李某4将42万元转到杨某2名下的银行卡内。后王某1安排杨某2分多次将这42万元转存至王某1实际持有并使用的62×××42的银行卡内。杨某2于2013年9月10日、2013年9月11日、2013年9月15日先后转存入62×××42银行卡内10万元、10万元、20万元，并于2013年9月16日将剩余的2万元钱直接汇入到62×××42的银行卡内。后王某1将马某向其行贿的这733661.00元和向岳某索贿所得的42万元陆续转移给了杨**。2013年9月18日，王某1将自己实际持有并使用的62×××42银行卡交给杨某2，安排杨某2持62×××42银行卡给杨**名下中国建设银行卡号为62×××99银行卡转账150万元；2013年11月4日，王某1将自己实际持有并使用的62×××42银行卡交给杨某2，安排杨某2持卡给杨**名下招商银行卡号为62×××88银行卡转账521000.00元，合计转给杨**2021000.00元，其中包含马某向王某1行贿73.5万元中的733661.00元和王某1向岳某索贿所得的42万元赃款。经侦查，被告人杨**到案后，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，并真诚悔罪。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了大兴安岭地区行署公安局指定管辖决定书、黑龙江省人民检察院大兴安岭分院关于被告人杨**妨害信用卡管理、洗钱案指定管辖的批复、被告人到案经过，发案、立案、破案经过、户籍证明、2016年11月8日加格达奇区公安局户政科出具的证明、现场检测报告书、搜查证、搜查笔录、扣押清单、“杨静”虚假身份证复印件、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】101号）、户口迁移证存根（蒙迁字第**、00081107号）复印件、准予迁入证明（黑准字00504724号、00504725号）复印件、杨静迁移户口审批表复印户口审批表复印件、伦春自治旗公安局甘河镇派出所情况说明、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】102号）、申请（准迁落户）申报表复印件、杨静户口复印件、户户口复印件、户口迁移证存根（黑迁字第**、6号）复印件、户口迁移证（蒙迁字第0008户口迁移证（蒙迁字第**）00504724号）复印件、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】106号、107号）、杨某1工作档案复印件、准予迁入证明（辽准字00234170号）复印件、户口迁移证存根（黑迁字第10246228号户口迁移证存根（黑迁字第**）拉尔基区铁北派出所钢华委233组，户号0009828）复印件、居民身份证编号顺序码登记表复印件、杨爱兰注销户口证明、杨**迁出注销登记、户籍证明、调取证据通知书（户口证明、）调证字【2020】户籍证明、、曲宝江注销户口证明、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】户口证明、114号、121号）、四川省成都银行成都华兴支行提供的杨静卡号62×××49银行卡交易明细、交易对手信息、开销户登记簿、开户全套资料复印件、四川省成都工商银行龙舟路支行提供的杨静卡号62×××23银行卡开户凭证、银行流水复印件、辽宁省大连工商银行大连沙河口营业部提供的杨静卡号62×××25银行卡开户资料及银行电子账单、杨**名下的银行卡尾号为7288银行电子账单、红远煤矿有限公司银行、现金收支明细表、银行电子账单、杨某1和杨某2银行电子账单、取款凭条及交易单、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】144号）、准予变更登记通知书、房屋买卖合同、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】140号、160号）、大连锦辉购物广场有限责任公司联营合同、准予变更登记通知书、沈阳荟萃楼黄金珠宝首饰有限公司与大连锦辉购物广场有限责任公司账目流水、情况说明、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】162号）、房屋信息查询记录、商品房买卖合同、协助查询财产通知书（松公（刑）查财字【2020】101号）及附件、协助查询财产通知书（松公（刑）查财字【2020】108-111号、115号、132-133号、135号、171号、173号、214号）及附件、中国工商银行交易凭证、杨某1中国银行卡62×××42交易明细、调取杨某1民生银行流水及交易凭证、杨**浙商银行交易流水、李某3工商银行交易流水、蒋某成都银行交易流水、杨**招商银行交易流水及凭条、杨**建设银行卡交易流水、杨**工商银行卡交易流水及凭证、李珮璇建设银行卡交易流水及凭证、刘某中国银行卡交易流水、刘某锦州银行卡交易流水、杨某2招商银行卡交易流水及交易凭证、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】141号）、保单查询单、成都市高薪区观东一街666号1号9楼12号房产信息、成都市橡树林路166号房产信息、大连市沙河口区滨河街28号1单元1702号房产信息、成都市牛王庙巷66号房产信息、证人任某、郑某、周某、李某1、王某2、刘某、李某2、杨某1、王某3、张某1、伍某、田某、蒋某、李某3、何某、张某2证言、杨某2、王某1、岳某、李某4、郝某、张某3、鉴某、鉴定文书和鉴定人员资质证书、王某1的任职文件及王某1的工资明细、杨**的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨**的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款第三项、第一百九十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、洗钱罪追究其刑事责任。杨**在公安机关能够如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，认定为坦白,可以从轻处罚。被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议对被告人杨**以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年、并处罚金。洗钱罪判处有期徒刑三年，并处罚金，没收违法所得，数罪并罚判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金，没收违法所得。被告人杨**对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2000年至2015年期间，被告人杨**与大兴安岭地区行署公安局原副局长王某1（另案处理）是特殊关系人关系。一、被告人杨**妨害信用卡管理的事实2004年12月31至2005年1月13日期间，王某1为被告人杨**办理了姓名为杨某4，居民身份证号为的虚假身份。2011年4月至2013年11月期间，杨**使用该虚假身份办理的虚假居民身份证分别在中国工商银行成都市龙舟路支行、成都银行华兴支行、中国工商银行大连沙河口支行共骗领信用卡三张，并使用,该三张银行卡至今未注销，其中在成都银行华兴支行申请办理的卡为62×××49的银行卡，被公安机关扣押在案，其它二张银行卡未扣押在案。二、被告人杨**洗钱的事实2007年3月至2013年11月期间，王某1作为国家机关工作人员，利用职务便利，索取他人财物，非法收受他人财物，为他人谋取不正利益，共计2183661.00元。王某1通过被告人杨**的父亲杨某1、弟弟杨某2等二人，采取转账、转存的方式将其受贿所得2183661.00元存入杨**的账户内，交给杨**。期间，杨**协助王某1转移与其职业收入明显不符的钱款，在自己操控的多个账户内进行划转、转存、投资理财、购置房屋等方式掩饰、隐瞒其来源和性质，杨**所得收益共计32462.87元。案涉赃款2183661.00元，其中939326.00元杨**用于购买成都市锦江区牛王庙66号3栋1单元1702室房屋一套，其中91590.00元杨**用于日常生活消费支出，其中1153661.00元杨**于2014年1月28日存入自己名下中国建设银行卡号为62×××08的银行卡内后，按照王某1要求于当日转账给张某2中国银行卡号为62×××88内用于放贷，贷款收回后张某2还给了王某1。杨**洗钱具体事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，2020年10月23日，杨**的现金597000.00元，被公安机关依法扣押，存入大兴安岭地区松岭区财政局结算中心09×××85账号内。杨**存在刘某锦州银行大连黄河路支行卡号为62×××11的银行卡内1015340.34元，被公安机关依法冻结。杨**存在江文清中国工商银行黑龙江大兴安岭分行账户62×××84内800000.00元，该账户被公安机关依法冻结。杨**所有黄金714克，其中招商金二块各102克，货号分别为G18B151××××****、G18B151××××****，招商金一套510克，货号为G18615411000099，被公安机关扣押，存放于松岭区公安局枪库中。杨**所有成都市高新区观东一街666号1栋1单元9楼12号房屋一套，被公安机关查封。杨**当庭表示罚金在扣押款中缴纳。2019年12月30日，被告人杨**被公安机关抓获。到案后要，能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚。上述事实有经庭审质证、确认的大兴安岭地区行署公安局指定管辖决定书、黑龙江省人民检察院大兴安岭分院关于被告人杨**妨害信用卡管理、洗钱案指定管辖的批复、被告人到案经过，发案、立案、破案经过、户籍证明、2016年11月8日加格达奇区公安局户政科出具户籍证明、场检测报告书、搜查证、搜查笔录、扣押清单、“杨静”虚假身份证复印件、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】101号）、户口迁移证存根（蒙迁字第00081106号、000811户口迁移证存根（蒙迁字第**、4724号、00504725号）复印件、杨静迁移户口审批表复印件、内蒙古自治区鄂伦春自治旗公安局甘河镇派出所情况说明、户口审批表复印件、松公（刑）调证字【2020】102号）、申请（准迁落户）申报表复印件、杨静户口复印件、户口迁移证存根（黑迁字第00288208号、0001459户口复印件、户口迁移证存根（黑迁字第**、印件、准予迁入证明（黑准字00504724户口迁移证（蒙迁字第**）调证字【2020】106号、107号）、杨某1工作档案复印件、准予迁入证明（辽准字00234170号）复印件、户口迁移证存根（黑迁字第10246228号）复印件、齐齐哈尔市公安局常住人口登记簿（富拉尔基区铁北户口迁移证存根（黑迁字第**）印件、居民身份证编号顺序码登记表复印件、杨爱兰注销户口证明、杨**迁出注销登记、户籍证明、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】111号）、曲宝江注销户口户口证明、证据通知书（大松公（户籍证明、【2020】113号、114号、121号）、四川省成都银行成都华兴支户口证明、静卡号62×××49银行卡交易明细、交易对手信息、开销户登记簿、开户全套资料复印件、四川省成都工商银行龙舟路支行提供的杨静卡号62×××23银行卡开户凭证、银行流水复印件、辽宁省大连工商银行大连沙河口营业部提供的杨静卡号62×××25银行卡开户资料及银行电子账单、杨**名下的银行卡尾号为7288银行电子账单、红远煤矿有限公司银行、现金收支明细表、银行电子账单、杨某1和杨某2银行电子账单、取款凭条及交易单、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】144号）、准予变更登记通知书、房屋买卖合同、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】140号、160号）、大连锦辉购物广场有限责任公司联营合同、准予变更登记通知书、沈阳荟萃楼黄金珠宝首饰有限公司与大连锦辉购物广场有限责任公司账目流水、情况说明、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】162号）、房屋信息查询记录、商品房买卖合同、协助查询财产通知书（松公（刑）查财字【2020】101号）及附件、协助查询财产通知书（松公（刑）查财字【2020】108-111号、115号、132-133号、135号、171号、173号、214号）及附件、中国工商银行交易凭证、杨某1中国银行卡62×××42交易明细、调取杨某1民生银行流水及交易凭证、杨**浙商银行交易流水、李某3工商银行交易流水、蒋某成都银行交易流水、杨**招商银行交易流水及凭条、杨**建设银行卡交易流水、杨**工商银行卡交易流水及凭证、李珮璇建设银行卡交易流水及凭证、刘某中国银行卡交易流水、刘某锦州银行卡交易流水、杨某2招商银行卡交易流水及交易凭证、调取证据通知书（大松公（刑）调证字【2020】141号）、保单查询单、成都市高薪区观东一街666号1号9楼12号房产信息、成都市橡树林路166号房产信息、大连市沙河口区滨河街28号1单元1702号房产信息、成都市牛王庙巷66号房产信息、证人任某、郑某、周某、李某1、王某2、刘某、李某2、杨某1、王某3、张某1、伍某、田某、蒋某、李某3、何某、张某2证言、杨某2、王某1、岳某、李某4、郝某、张某3、鉴某、鉴定文书和鉴定人员资质证书、王某1的任职文件及王某1的工资明细、杨**的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨**使用虚假的身份证明骗领信用卡三张，其行为构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。杨**明知是贪污贿赂犯罪的所得，通过提供资金账户、转账、投资等方式协助转移资金，掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为构成洗钱罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。杨**到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第一百九十一条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人杨**犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，罚金二十七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2023年6月29日止。罚金在判决生效后十日内交纳）二、案涉成都市锦江区牛王庙66号3栋1单元1702室房屋一套及其收益，予以没收，上缴国库。追缴案涉赃款91590.00元和犯罪所得32462.87元，上缴国库。三、案涉成都银行华兴支行卡为62×××49的银行卡一张、姓名为杨静身份证一张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王 耀审判员 孙兰仁审判员 王 丽二〇二〇年十二月十五日书记员 董 涛附：相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。