浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1082刑初203号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人陈铭，男，1978年11月3日出生于湖北省武汉市，汉族，大学文化，住浙江省临海市。2019年8月20日因本案被临海市公安局刑事拘留，2019年9月23日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人黄孝军，浙江东创律师事务所律师（临海市法律援助中心指派）。 临海市人民检察院以临检二部刑诉〔2020〕294号起诉书指控被告人陈铭犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员张秀华出庭支持公诉，被告人陈铭及其辩护人黄孝军到庭参加诉讼。本院于2020年7月8日、2020年9月7日建议公诉机关补充侦查。公诉机关于2020年11月2日补充侦查完毕。现已审理终结。 临海市人民检察院指控，2014年12月，王波（已判）为募集资金注册成立上海穆远金融财富管理有限公司（以下称穆远公司）并担任法定代表人，未经有关部门依法批准，在上海市、辽宁省、吉林省、湖北省、浙江省等地，向社会公开宣传投资其经营的汽车贷款业务，并许以高额回报，非法向不特定公众募集资金。2016年6月20日，被告人陈铭以台州佳士铭酒店管理有限公司名义与穆远公司签订委托代理协议，由被告人陈铭在临海市崇和门168号、169号设立网点，招揽业务员，通过散发广告的形式向不特定公众非法募集资金，非法募集的资金转入王波经营的公司，至2018年8月，共向170余名不特定公众非法募集资金2000余万元。 2019年8月20日，被告人陈铭到临海市公安局投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。 公诉机关提供证人证言，被告人的供述，归案经过，辨认笔录，户籍证明等证据予以证明。 公诉机关认为被告人陈铭变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人陈铭对指控的事实及罪名没有异议。 其辩护人认为本案系单位犯罪。对指控的事实及罪名没有异议。认为本案被告人陈铭属于初犯，系从犯，且有自首情节，认罪悔罪态度较好，要求减轻处罚的辩护意见。 经审理查明，2014年12月，王波（已判）为募集资金注册成立上海穆远金融财富管理有限公司（以下称穆远公司）并担任法定代表人，未经有关部门依法批准，在上海市、辽宁省、吉林省、湖北省、浙江省等地，向社会公开宣传投资其经营的汽车贷款业务，并许以高额回报，非法向不特定公众募集资金。2016年6月20日，被告人陈铭以台州佳士铭酒店管理有限公司名义与穆远公司签订委托代理协议，由被告人陈铭在临海市崇和门168号、169号设立网点，招揽业务员，通过散发广告的形式向不特定公众以“穆聚盈”、“穆远尊享”等理财投资（债权转让、出借资金）的名义非法募集资金，非法募集的资金转入王波经营的公司，至2018年8月，共向163名不特定公众非法募集资金19762710元，期间归还部分本金及利息，尚有19628321.8元没有支付。 目前查明事实具体如下： 1.2018年6月11日，被告人陈铭向被害人包琴梅以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成包琴梅损失人民币50000元。 2.2018年6月13日，被告人陈铭向被害人包志东以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，造成包志东损失人民币30000元。 3.2017年9月4日、2018年3月27日、2018年5月23日，被告人陈铭向被害人鲍某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、200000元、300000元，2018年1月31日支付鲍某1人民币125元，造成鲍某1损失人民币549875元。 4.2017年8月16日，被告人陈铭向被害人鲍某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，当场返还650元现金，2018年1月31日支付鲍某2人民币125元，造成鲍某2损失人民币49225元。 5.2018年3月30日、2018年4月27日，被告人陈铭向被害人蔡某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元、100000元，造成蔡某损失人民币300000元。 6.2018年1月21日、2018年3月19日，被告人陈铭向被害人曹某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、30000元；2018年3月5日，被告人陈铭向被害人曹某以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元，期间当场以红包形式返还750元现金，造成曹某损失人民币49250元。 7.2018年2月13日，被告人陈铭向被害人曾某以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元；2018年7月5日，被告人陈铭向被害人曾某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币70000元；2018年6月28日，被告人陈铭向被害人曾某以“陆陆享”理财投资的名义（线上平台）募集资金人民币50000元，期间支付曾某人民币1000元，造成曾某损失人民币139000元。 8.2017年12月18日、2018年2月5日、2018年3月8日、2018年3月13日，被告人陈铭向被害人陈某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、20000元、30000元、10000元，造成陈某1损失人民币80000元。 9.2018年2月8日，被告人陈铭向被害人陈某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成陈某2损失人民币20000元。 10.2018年3月7日，被告人陈铭向被害人陈某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成陈某3损失人民币50000元。 11.2017年7月7日左右，被告人陈铭向被害人陈某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，到期后被告人陈铭支付6000元利息后于2018年7月10日向被害人陈某4以“陆陆享”理财投资的名义将该资金人民币50000元续存；2018年2月14日，被告人陈铭向被害人陈某4以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年3月27日，被告人陈铭向被害人陈某4以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年5月13日，被告人陈铭向被害人陈某4以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2019年1月31日，支付250元，造成陈某4损失人民币193750元。 12.2017年8月29日、2017年9月21日、2017年11月13日、2018年1月2日，被告人陈铭向被害人陈某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、40000元、80000元、20000元，期间支付陈某5人民币325元，造成陈某5损失人民币149675元。 13.2017年11月10日，被告人陈铭向被害人陈某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成陈某6损失人民币50000元。 14.2017年11月10日，被告人陈铭向被害人陈某7以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，当场返还奖励金300元，造成陈某7损失人民币19700元。 15.2018年3月5日、2018年3月26日、2018年5月29日、2018年6月28日，被告人陈铭向被害人陈某8以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币各50000元，共计人民币200000元，期间支付陈某8人民币2000元，造成陈某8损失人民币198000元。 16.2017年12月18日，被告人陈铭向被害人陈某9以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成陈某9损失人民币10000元。 17.2018年3月1日，被告人陈铭向被害人陈某10以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间支付陈某10人民币1050元，造成陈某10损失人民币18950元。 18.2017年11月13日、2017年12月11日、2017年12月25日，被告人陈铭向被害人陈某11以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元、200000元、50000元；2017年10月16日、2018年3月12日，被告人陈铭向被害人陈某11以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币110000元、40000元，期间支付陈某11利息人民币1400元，支付陈某11红包人民币至少4800元，造成陈某11损失人民币593800元。 19.2017年9月22日，被告人陈铭向被害人陈某12以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间支付陈某12人民币50元，造成陈某12损失人民币19950元。 20.2017年9月19日、2017年12月15日，被告人陈铭向被害人陈某13以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元；2017年12月20日，被告人陈铭向被害人陈某13以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币50000元，期间支付陈某13人民币50元，造成陈某13损失人民币119950元。 21.2018年2月2日，被告人陈铭向被害人陈某14以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成陈某14损失人民币50000元。 22.2017年11月15日、2017年12月18日，被告人陈铭向被害人陈某15以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元；2018年3月27日，被告人陈铭向被害人陈某15以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，期间支付陈某15人民币50元，造成陈某15损失人民币169950元。 23.2017年8月9日、2017年8月21日，被告人陈铭向被害人陈某16以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元、30000元，期间支付陈某15人民币325元，造成陈某16损失人民币129675元。 24.2018年2月28日，被告人陈铭向被害人戴某以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，期间支付戴某人民币2275.33元，造成戴某损失人民币47724.67元。 25.2018年7月19日，被告人陈铭向被害人单某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成单某损失人民币20000元。 26.2017年9月28日、2018年2月7日，被告人陈铭向被害人丁某以“穆远月享”、“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元，期间支付丁某人民币700元，造成丁某损失人民币69300元。 27.2017年12月30日、2018年3月21日、2018年4月10日，被告人陈铭向被害人董某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币300000元、100000元、100000元；2018年2月6日，被告人陈铭向被害人董某以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币600000元，期间支付董某人民币2700元，造成董某损失人民币1097300元。 28.2018年8月3日，被告人陈铭向被害人冯某1以“急速享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，期间支付冯某1人民币250元，造成冯某1损失人民币99750元。 29.2017年8月4日、2017年12月11日，被告人陈铭向被害人冯某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元、50000元；2017年8月23日、2018年2月9日，被告人陈铭向被害人冯某2以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币500000元、100000元，期间支付冯某2人民币2150元，造成冯某2损失人民币847850元。 30.2018年2月22日、2018年6月19日，被告人陈铭向被害人冯某3以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、120000元，期间支付冯某3人民币125元，造成冯某3损失人民币169875元。 31.2017年10月10日、2017年10月25日、2018年5月7日，被告人陈铭向被害人葛某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元、80000元，期间支付葛某人民币175元，造成葛某损失人民币149825元。 32.2018年4月9日，被告人陈铭向被害人龚某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成龚某1损失人民币50000元。 33.2018年1月12日，被告人陈铭向被害人龚某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成龚某2损失人民币20000元。 34.2018年1月17日，被告人陈铭向被害人顾某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成顾某1损失人民币20000元。 35.2018年2月6日，被告人陈铭向被害人顾某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成顾某2损失人民币20000元。 36.2017年11月13日，被告人陈铭向被害人何某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年2月25日、2018年3月8日被告人陈铭向被害人何某1以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币200000元、200000元；2018年3月29日被告人陈铭向被害人何某1以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币100000元；2018年5月9日被告人陈铭向被害人何某1以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人何某1共收取利息26640元，造成何某1损失人民币573360元。 37.2018年2月5日、2018年6月21日，被告人陈铭向被害人何某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、200000元，造成何某2损失人民币220000元。 38.2017年9月26日，被告人陈铭向被害人何某3以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币220000元，期间支付利息20165元；2017年11月10日、2017年12月26日、2018年1月24日、2018年2月21日、2018年5月25日、2018年6月19日，被告人陈铭向被害人何某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、300000元、200000元、120000元、100000元、70000元，造成何某3损失人民币1039835元。 39.2018年6月13日，被告人陈铭向被害人洪某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成洪某1损失人民币20000元。 40.2017年5月25日，被告人陈铭向被害人洪某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元；2018年5月25日到期后，被告人陈铭将该10000元再次向被害人洪某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集，期间共支付利息1200元，造成洪某2损失人民币8800元。 41.2017年10月20日、2017年11月15日、2018年2月2日，被告人陈铭向被害人洪某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元、10000元，支付红包800元，期间被害人收取175元，造成洪某3损失人民币79025元。 42.2017年8月16日、2018年1月23日、2018年1月25日、2018年3月15日、2018年4月1日、2018年6月14日，被告人陈铭向被害人侯某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币40000元、60000元、100000元、50000元、20000元、30000元；2017年10月26日，被告人陈铭向被害人侯某1以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成侯某1损失人民币320000元。 43.2017年12月15日，被告人陈铭向被害人侯某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成侯某2损失人民币50000元。 44.2017年12月25日，被告人陈铭向被害人胡某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元；2018年3月30日，被告人陈铭向被害人胡某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，造成被害人胡某1损失人民币200000元。 45.2017年11月15日、2017年12月18日、2018年1月7日、2018年2月22日、2018年3月8日、2018年3月23日，被告人陈铭向被害人胡某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、50000元、30000元、50000元、40000元、50000元，期间支付125元，造成被害人胡某2损失人民币269875元。 46.2018年1月12日，被告人陈铭向被害人吴某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成吴某1损失人民币50000元。 47.2018年3月9日，被告人陈铭向被害人黄定金以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成黄定金损失人民币20000元。 48.2017年12月21日、2018年4月8日，被告人陈铭向被害人黄某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、80000元，造成被害人黄某1损失人民币100000元。 49.2017年11月15日，被告人陈铭向被害人黄某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，期间支付175元，造成被害人黄某2损失人民币9825元。 50.2017年11月10日，被告人陈铭向被害人蒋某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年3月1日，被告人陈铭向被害人蒋某1以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，期间支付375元，造成被害人蒋某1损失人民币149625元。 51.2018年1月22日，被告人陈铭向被害人蒋某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，期间支付250元，造成被害人蒋某2损失人民币99750元。 52.2018年3月19日，被告人陈铭向被害人蒋某3以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间支付50元，造成被害人蒋某3损失人民币19950元。 53.2017年11月9日、2018年3月12日，被告人陈铭向被害人蒋某4以“穆远尊享”、“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元、10000元，期间支付50元，造成蒋某4损失人民币29950元。 54.2017年9月28日、2017年11月15日、2018年3月7日、2018年7月31日，被告人陈铭向被害人解某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、100000元、100000元、100000元，期间支付250元，造成解某损失人民币319750元。 55.2017年11月11日，被告人陈铭向被害人金某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元，期间支付900元，造成金某1损失人民币199100元。 56.2018年3月14日，被告人陈铭向被害人金某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，造成金某2损失人民币100000元。 57.2017年11月10日，被告人陈铭向被害人金某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成金某3损失人民币50000元。 58.2018年5月22日，被告人陈铭向被害人金某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成金某4损失人民币10000元。 59.2017年10月20日、2018年3月13日、2018年3月23日、2018年3月31日，被告人陈铭向被害人金某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、50000元、10000元、10000元，被害人金某5收取利息人民币2425元，造成金某5损失人民币77575元。 60.2017年12月26日，被告人陈铭向被害人金某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成金某6损失人民币20000元。 61.2018年3月23日、2018年4月2日、2018年5月15日、2018年8月7日，被告人陈铭向被害人李某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、40000元、10000元、20000元，被害人李某1收取利息人民币1025元，造成李某1损失人民币78975元。 62.2017年12月13日、2018年1月22日，被告人陈铭向被害人李某2以“穆远尊享”、“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元，被害人李某2收取利息人民币450元，造成李某2损失人民币69550元。 63.2017年12月25日，被告人陈铭向被害人李某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成李某3损失人民币20000元。 64.2017年11月10日、2018年2月2日，被告人陈铭向被害人李某4以“穆远尊享”、“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、100000元，期间支付利息3000元，造成李某4损失人民币147000元。 65.2017年9月29日，被告人陈铭向被害人梁某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，期间支付300元，造成梁某1损失人民币29700元。 66.2018年1月19日，被告人陈铭向被害人梁某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币40000元，造成梁某2损失人民币40000元。 67.2018年3月12日，被告人陈铭向被害人梁某3以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元；2018年6月21日，被告人陈铭向被害人梁某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成梁某3损失人民币40000元。 68.2018年4月19日，被告人陈铭向被害人林某1以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币100000元，造成林某1损失人民币100000元。 69.2018年1月17日，被告人陈铭向被害人林某2以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币80000元，被害人林某2收取人民币200元，造成林某2损失人民币79800元。 70.2018年1月23日、2018年3月9日、2018年8月2日、2018年8月21日，被告人陈铭向被害人林某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币130000元、100000元、20000元、170000元，被害人林某3收取人民币815元，造成林某3损失人民币419185元。 71.2018年1月17日，被告人陈铭向被害人林某4以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年3月19日，被告人陈铭向被害人林某4以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币70000元，被害人林某4收取人民币3100元，造成林某4损失人民币116900元。 72.2018年1月17日，被告人陈铭向被害人林某5以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，被害人林某5收取人民币75元，造成林某5损失人民币29925元。 73.2018年6月26日、2018年7月2日，被告人陈铭向被害人林某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、200000元，被害人收取人民币1800元，造成林某6损失人民币248200元。 74.2018年2月8日，被告人陈铭向被害人娄某以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币400000元，被害人收取人民币6800元，造成娄某损失人民币393200元。 75.2018年3月6日，被告人陈铭向被害人卢某1以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元，被害人收取人民币200元，造成卢某1损失人民币9800元。 76.2017年10月11日、2017年11月14日、2018年1月17日，被告人陈铭向被害人卢某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、10000元、10000元；2018年6月12日，被告人陈铭向被害人卢某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，被害人卢某2收取利息人民币150元，造成卢某2损失人民币89850元。 77.2017年11月11日、2018年7月18日，被告人陈铭向被害人卢某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、20000元，被害人卢某3收取利息人民币25元，造成卢某3损失人民币29975元。 78.2018年5月25日、2018年7月11日、2018年7月27日，被告人陈铭向被害人卢某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币230000元、470000元、300000元，造成卢某4损失人民币1000000元。 79.2017年11月13日、2017年12月15日，被告人陈铭向被害人卢某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、90000元，造成卢某5损失人民币100000元。 80.2017年8月16日、2017年12月21日，被告人陈铭向被害人卢某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、10000元，被害人卢某6收取利息人民币50元，造成卢某6损失人民币29950元。 81.2018年3月5日，被告人陈铭向被害人罗某以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币100000元，造成罗某损失人民币100000元。 82.2017年8月31日，被告人陈铭向被害人马某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成马某损失人民币10000元。 83.2018年1月23日、2018年2月13日，被告人陈铭向被害人牟某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元、200000元，被害人收取人民币400元，造成牟某损失人民币399600元。 84.2017年8月17日、2018年2月10日、2018年6月28日，被告人陈铭向被害人彭某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、100000元、60000元，造成彭某1损失人民币180000元。 85.2018年1月25日、2018年5月19日、2018年6月21日，被告人陈铭向被害人彭某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元、50000元、40000元，造成彭某2损失人民币190000元。 86.2018年2月12日，被告人陈铭向被害人钱某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成钱某损失人民币50000元。 87.2018年3月22日，被告人陈铭向被害人邱某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间共支付利息2400元，造成邱某损失人民币17600元。 88.2018年6月15日、2018年7月11日，被告人陈铭向被害人沈某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元、120000元，造成沈某损失人民币220000元。 89.2018年3月18日、2018年3月30日、2018年6月18日、2018年6月20日、2018年6月22日，被告人陈铭向被害人孙某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、50000元、50000元、20000元、110000元，造成孙某1损失人民币280000元。 90.2017年10月23日，被告人陈铭向被害人孙某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元；2017年4月18日，被告人陈铭向被害人孙某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，2018年4月19日，被告人陈铭在支付利息6000后向被害人孙某2以“穆聚盈”理财投资的名义再次募集该到期资金人民50000元，造成孙某2损失人民币64000元。 91.2018年3月8日、2018年5月10日、2018年8月7日，被告人陈铭向被害人陶某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元、30000元、20000元，造成陶某损失人民币150000元。 92.2017年12月12日、2018年6月8日，被告人陈铭向被害人汪某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、20000元；2017年5月，被告人陈铭向被害人汪某以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，2017年11月，被告人陈铭在支付利息1500元后向被害人汪某以“陆陆享”理财投资的名义再次募集该到期资金人民币30000元，2018年5月24日，被告人陈铭在支付利息1800元后向被害人汪某以“陆陆享”理财投资的名义再次募集该到期资金人民币30000元，2019年1月31日收取75元，造成汪某损失人民币56400元。 93.2018年5月29日，被告人陈铭向被害人王某1以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币200000元，被害人收取人民币500元，造成王某1损失人民币199500元。 94.2017年12月19日，被告人陈铭向被害人王某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年6月11日，被告人陈铭向被害人王某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成王某2损失人民币60000元。 95.2017年8月14日，被告人陈铭向被害人王某3以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元；2018年2月14日到期后，被告人陈铭将该20000元再次向被害人王某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集，期间共支付利息5415.87元，造成王某3损失人民币14584.13元。 96.2018年3月23日，被告人陈铭向被害人王某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，被害人收取人民币300元，造成王某4损失人民币19700元。 97.2017年，被告人陈铭向被害人王某5募集资金人民币50000元，到期后支付利息6000元，2018年3月30日，被告人陈铭向被害人王某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集该本金人民币50000元；2018年2月16日，被告人陈铭向被害人王某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人收取人民币6000元，造成王某5损失人民币94000元。 98.2018年2月6日，被告人陈铭向被害人王某6以“陆陆享”理财投资的名义募集人民币50000元，被害人收取人民币125元；2018年6月2日，被告人陈铭向被害人王某6以“智优选”理财投资的名义募集人民币50000元；2018年7月5日，被告人陈铭向被害人王某6以“智优选”理财投资的名义募集人民币90000元，被害人收取人民币977元，共造成王某6损失人民币188898元。 99.2018年5月13日，被告人陈铭向被害人王某7以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人收取人民币3725元，造成王某7损失人民币46275元。 100.2018年2月27日，被告人陈铭向被害人王某8以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人收取人民币125元，造成王某8损失人民币49875。 101.2018年2月27日，被告人陈铭向被害人王某9以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成王某9损失人民币20000元。 102.2017年11月14日，被告人陈铭向被害人王某10以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人收取人民币250元，造成王某10损失人民币49750元。 103.2017年11月1日，被告人陈铭向被害人王某11以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币120000元，被害人王某11收取利息人民币540元，造成王某11损失人民币119460元。 104.2018年1月5日，被告人陈铭向被害人王某12以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元；2018年3月7日，被告人陈铭向被害人王某12以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成王某12损失人民币20000元。 105.2017年9月18日，被告人陈铭向被害人王某13以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，被害人王某13收取利息人民币125元，造成王某13损失人民币49875元。 106.2017年1月15日，被告人陈铭向被害人王某14以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成王某14损失人民币14000元。 107.2018年3月5日，被告人陈铭向被害人王某15以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成王某15损失人民币20000元。 108.2018年1月26日，被告人陈铭向被害人魏某1以“穆远尊享”、“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、40000元，造成魏某1损失人民币90000元。 109.2018年1月26日，被告人陈铭向被害人魏某2以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币70000元，期间支付利息3850元，造成魏某2损失人民币66150元。 110.2018年2月5日，被告人陈铭向被害人翁某以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成翁某损失人民币50000元。 111.2018年4月10日，被告人陈铭向被害人吴某2以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，期间支付利息125元，造成吴某2损失人民币49875元。 112.2017年3月20日，被告人陈铭向被害人项某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，到期后被害人项某1收取利息人民币2400元，被告人陈铭再次向被害人项某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集该资金人民币20000元，造成项某1损失人民币17600元。 113.2017年8月31日、2017年9月28日、2017年11月10日、2018年1月18日、2018年3月30日、2018年6月26日，被告人陈铭向被害人项某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、20000元、50000元、50000元、70000元、50000元，被害人项某2收取利息人民币700元，另外项某2线上平台投资50000元，造成项某2损失人民币299300元。 114.2018年8月6日，被告人陈铭向被害人谢某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成谢某1损失人民币50000元。 115.2018年3月13日，被告人陈铭向被害人谢某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币250000元；2018年5月15日被告人陈铭向被害人谢某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成谢某2损失人民币300000元。 116.2017年5月15日，被告人陈铭向被害人徐某1以“季季享”理财投资的名义募集资金人民币20000元；2018年3月2日被告人陈铭向被害人徐某1以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，被害人收取利息975元，造成徐某1损失人民币29025元。 117.2018年6月20日，被告人陈铭向被害人徐某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成徐某2损失人民币20000元。 118.2017年12月19日，被告人陈铭向被害人徐某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间收取人民币300元，造成徐某3损失人民币19700元。 119.2017年9月21日，被告人陈铭向被害人许某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成许某1损失人民币20000元。 120.2017年12月18日，被告人陈铭向被害人许某2以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间收取人民币1260元，造成许某2损失人民币18740元。 121.2018年6月19日，被告人陈铭向被害人许某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成许某3损失人民币20000元。 122.2017年12月13日，被告人陈铭向被害人许某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元，被害人收取400元，造成许某4损失人民币199600元。 123.2018年3月9日，被告人陈铭向被害人颜某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成颜某损失人民币20000元。 124.2018年4月11日，被告人陈铭向被害人杨某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，造成杨某1损失人民币30000元。 125.2017年5月9日，被告人陈铭向被害人杨某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，到期后支付利息1000元，2018年5月10日被告人陈铭向被害人杨某2以“陆陆享”理财投资的名义募集该到期资金人民币10000元，被害人收取25元，造成杨某2损失人民币8975元。 126.2017年8月6日，被告人陈铭向被害人杨某3以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，到期后归还本金及利息2000元；2018年2月7日，被告人陈铭向被害人杨某3以“陆陆享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、10000元、20000元，被害人收取125元，造成杨某3损失人民币47875元？ 127.2018年3月21日，被告人陈铭向被害人杨某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成杨某4损失人民币20000元。 128.2018年7月17日，被告人陈铭向被害人杨某5以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币150000元，造成杨某5损失人民币150000元。 129.2017年11月13日，被告人陈铭向被害人杨某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，被害人收取250元，造成杨某6损失人民币99750元。 130.2017年11月13日，被告人陈铭向被害人杨某7以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元；2018年3月6日，被告人陈铭向被害人杨某7以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币30000元，被害人收取1425元，造成杨某7损失人民币78575元。 131.2017年10月9日、2018年3月9日，被告人陈铭向被害人姚某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、30000元，被害人收取50元，造成姚某损失人民币49950元。 132.2018年3月6日，被告人陈铭向被害人叶某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，收取利息6500元，造成叶某1损失人民币43500元。 133.2018年5月30日，被告人陈铭向被害人叶某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成叶某2损失人民币20000元。 134.2018年1月15日，被告人陈铭向被害人应某以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币100000元，收取6个月利息5500元；2018年3月13日，被告人陈铭向被害人应某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币100000元；2018年6月14日，被告人陈铭向被害人应某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币90000元，造成应某损失人民币284500元。 135.2018年4月25日，被告人陈铭向被害人詹某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成詹某损失人民币20000元。 136.2018年1月8日、2018年3月5日，被告人陈铭向被害人占某以“穆远尊享”、“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元、10000元，造成占某损失人民币20000元。 137.2018年1月15日、2018年7月9日，被告人陈铭向被害人张某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币200000元、10000元，2018年3月7日、2018年6月19日，被告人陈铭向被害人张某1以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元、40000元，被害人收取400元，造成张某1损失人民币259600元。 138.2017年10月16日，被告人陈铭向被害人张某2以“季季享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，被害人收取175元利息，到期后于2018年1月16日被告人陈铭向被害人张某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集该资金人民币10000元；2018年1月5日，被告人陈铭向被害人张某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成张某2损失人民币19825元。 139.2017年12月18日，被告人陈铭向被害人张某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元，造成张某3损失人民币50000元。 140.2017年11月24日、2018年1月3日，被告人陈铭向被害人张某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、50000元，被害人收取50元，造成张某4损失人民币69950元。 141.2018年5月25日，被告人陈铭向被害人张某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，期间支付利息1225元，造成张某5损失人民币8775元。 142.2017年9月13日、2017年11月20日、2018年1月6日，被告人陈铭向被害人张某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元、10000元、10000元；2018年3月7日，被告人陈铭向被害人张某6以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币10000元，期间收取50元，造成张某6损失人民币39950元。 143.2018年3月23日，被告人陈铭向被害人章某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成章某1损失人民币20000元。 144.2018年7月3日，被告人陈铭向被害人章某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成章某2损失人民币20000元。 145.2018年7月2日，被告人陈铭向被害人章某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成章某3损失人民币10000元。 146.2017年10月19日、2018年3月27日、2018年7月25日，被告人陈铭向被害人章某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、100000元、50000元，期间收取125元，造成章某4损失人民币199875元。 147.2017年12月11日、2018年6月19日，被告人陈铭向被害人章某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、20000元，造成章某5损失人民币70000元。 148.2018年2月2日，被告人陈铭向被害人郑某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成郑某1损失人民币10000元。 149.2017年8月28日、2017年9月1日、2017年9月21日、2017年12月14日、2018年2月3日、2018年3月2日，被告人陈铭向被害人郑某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币120000元、80000元、20000元、90000元、20000元、100000元；2018年11月9日向被害人郑某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，期间收取790元，造成郑某2损失人民币449210元。 150.2018年1月2日，被告人陈铭向被害人郑某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，造成郑某3损失人民币30000元。 151.2017年9月12日，被告人陈铭向被害人郑某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币30000元，期间收取75元，造成郑某4损失人民币29925元。 152.2018年2月5日、2018年2月13日、2018年6月8日，被告人陈铭向被害人郑某5以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币各10000元，共计人民币30000元，造成郑某5损失人民币30000元。 153.2018年3月28日，被告人陈铭向被害人郑某6以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元，造成郑某6损失人民币20000元。 154.2017年11月10日，被告人陈铭向被害人周某1以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币150000元，被害人周某1收取利息人民币1800元，造成周某1损失人民币148200元。 155.2017年9月20日、2017年9月22日，被告人陈铭向被害人周某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、30000元；2018年3月9日向被害人周某2以“穆聚盈”理财投资的名义募集资金人民币20000元，被害人周某2收取利息人民币125元，造成周某2损失人民币69875元。 156.2017年9月12日、2018年1月15日、2018年3月21日，被告人陈铭向被害人朱某1以“穆远月享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、50000元、50000元，造成朱某1损失人民币150000元。 157.2017年12月15日、2018年2月5日，被告人陈铭向被害人朱某2以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币50000元、20000元，造成朱某2损失人民币70000元。 158.2018年1月16日，被告人陈铭向被害人朱某3以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币10000元，造成朱某3损失人民币10000元。 159.2018年3月5日、2018年6月4日，被告人陈铭向被害人朱某4以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币各50000元，共计人民币100000元，期间支付朱某4人民币1000元，造成朱某4损失人民币99000元。 160.2017年11月2日、2017年11月13日、2017年12月25日，被告人陈铭向被害人祝某以“穆远尊享”理财投资的名义募集资金人民币20000元、100000元、20000元，共计人民币140000元，期间支付祝某人民币300元，造成祝某损失人民币139700元。 161.2018年8月10日，被告人陈铭通过线上平台向被害人陈某17以“智优选”理财投资的名义募集资金人民币8000元，造成陈某18损失人民币8000元。 162.2018年8月15日，被告人陈铭通过线上平台向被害人徐某4以“智优选”理财投资的名义募集资金人民币1000元，造成徐某4损失人民币1000元。 163.2018年8月10日，被告人陈铭通过线上平台向被害人陈某18以“智优选”理财投资的名义募集资金人民币2000元，造成陈某18损失人民币2000元。 综上所述，至案发，被告人陈铭向鲍某1、鲍某2、陈某4、陈某5、陈某10、陈某11等163人非法吸收资金19762710元，期间归还部分本金及利息，尚有19628321.8元未归还。 2019年8月20日，被告人陈铭到临海市公安局投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的书证营业执照、委托代理合同、服务协议开户申请表、理财方案推荐协议书、专用账户协议、服务协议书、收款确认函、担保承诺函、客户统计表、户籍证明、工商银行详单、刑事判决书等，证人李某5、谢某3、陈某2、章某2等人证言，到案经过，被告人陈铭、同案犯王波的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈铭与人结伙，违反国家金融管理法律规定，在未经国家有关部门批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。 根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，本案中所成立的公司以实施犯罪为主要活动，故本案不属于单位犯罪，辩护人有关本案系单位犯罪的意见，本院不予采纳。被告人陈铭在其本人参与的共同犯罪中起主要作用，辩护人提出其系从犯的意见，本院不予采纳。被告人陈铭主动投案且归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人提出的与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈铭违法所得的财物，应当责令予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人陈铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2022年8月19日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈铭对（2019）沪0110刑初1224号刑事判决书中的第二项“违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔”中的19648321.8元未归还部分承担连带退赔责任（款限判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢加利 审 判 员  屈 峰 人民陪审员  柯亦文 二〇二〇年十二月二日 代书 记员  屈 明