上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5173号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人何某，男，1986年10月17日出生，汉族，户籍地江西省宁都县梅江镇登峰大道**天德铭扬******(住上海市浦东新区。辩护人俞君健，上海至合律师事务所律师。辩护人陆慈，上海至合律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8420号起诉书指控被告人何某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人何某及其辩护人俞君健、陆慈到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2014年12月起，LUYONG伙同欧阳君、佘培彦(均另案处理)先后发起成立了厚本公司、厚冠公司、上海厚相科技有限公司(以下简称“厚相公司”)，由厚本公司作为资金端对外吸收资金，厚冠公司作为资产端对外出借资金，厚相公司作为厚冠公司的控股公司，LUYONG系三家公司的实际控制人。2015年2月起至2019年8月案发，厚本公司未经国家相关部门批准，设立厚本金融线上理财平台，对外承诺固定高额年化收益，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，2015年2月至2019年8月，厚本金融线上理财平台共计吸收108,539名投资者本金人民币(以下币种均同)118亿余元，截止2019年8月14日未兑付投资人13,406人，受损金额13.48亿余元。其中，2015年7月至2017年6月，厚本公司将欧阳君(超级放贷人)的自有债权11.77亿余元通过厚本金融平台向29,181名投资人进行债权转让，截止2019年8月14日，被转让的债权尚有2.53亿余元本金未兑付。2015年6月至2019年7月，被告人何某在担任厚本公司及厚冠公司审批作业部贷款审批员、主管、副总监期间，涉及厚本公司通过欧阳君(超级放贷人)转让自有债权非法吸收资金11.77亿余元。被告人何某任职期间工资、薪金收入1,013,828.03元。2019年8月14日，被告人何某被公安机关抓获，到案后基本如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读了同案关系人供述、集资参与人报案笔录、司法鉴定审计报告、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，被告人何某的行为已构成非法吸收公众存款罪。何某系从犯，具有坦白行为，可从轻处罚，建议对何某判处有期徒刑四年，并处罚金，如全额退赃，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金。被告人何某对上述指控的事实与罪名均无异议。辩护人提出何某具有坦白行为，系从犯，并愿意退赃，请求法庭对何从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年12月起，LUYONG伙同欧阳君、佘培彦先后发起成立了厚本公司、厚冠公司、厚相公司，由厚本公司作为资金端对外吸收资金，厚冠公司作为资产端对外出借资金，厚相公司作为厚冠公司的控股公司，LUYONG系三家公司的实际控制人。2015年2月起至2019年8月案发，厚本公司未经国家相关部门批准，设立厚本金融线上理财平台，对外承诺固定高额年化收益，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，2015年2月至2019年8月，厚本金融线上理财平台共计吸收108,539名投资者本金118亿余元，截止2019年8月14日未兑付投资人13,406人，受损金额13.48亿余元。其中，2015年7月至2017年6月，厚本公司将欧阳君(超级放贷人)的自有债权11.77亿余元通过厚本金融平台向29,181个投资人进行债权转让，截止2019年8月14日，被转让的债权尚有2.53亿余元本金未兑付。2015年6月至2019年7月，被告人何某在担任厚本公司及厚冠公司审批作业部贷款审批员、主管、副总监期间，涉及厚本公司通过欧阳君(超级放贷人)转让自有债权非法吸收资金11.77亿余元。被告人何某任职期间工资、薪金收入1,013,828.03元。2019年8月14日，被告人何某在其居住地被公安机关抓获，到案后如实供述了上述主要犯罪事实。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1.同案关系人LUYONG、佘培彦、金晓莉、田海望等人的供述，证实厚本公司利用欧阳君的个人银行账户以“超级放贷人”模式通过厚本金融线上理财平台向社会公众非法吸收资金的事实及被告人何某在厚本公司的任职情况、参与非法吸收公众存款的事实。2.集资参与人刘倚岐等人的报案笔录、服务协议、银行交易明细等，证实各集资参与人通过厚本金融APP购买厚本公司多款理财产品，公司承诺保本付息，后未得到兑付造成经济损失的情况。3.厚本公司、厚冠公司的工商登记资料，证实两家公司均未取得开展金融业务的许可。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定审计报告，证实了厚本公司利用厚本金融理财平台非法吸收资金的金额及被告人何某涉及非法吸收资金的金额。5.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人何某的身份情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实本案案发及被告人何某的到案情况。7.被告人何某的供述。本院认为，被告人何某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。何某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；具有坦白行为；并已在家属帮助下退赔全部违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量上述情节依法对何某从轻处罚。辩护人要求从轻处罚的意见予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案退缴的款项按照比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或者责令继续退赔后按照同等原则分别发还。被告人何某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  龚 宇人民陪审员  曾 艳二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。