四川省邛崃市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0183刑初315号 公诉机关邛崃市人民检察院。 被告人张祥刚，男，1981年11月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省邛崃市，现住邛崃市。2018年5月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邛崃市公安局刑事拘留，同年7月3日经该局决定被取保候审，2019年12月27日经邛崃市人民检察院决定被取保候审，2020年11月5日经本院决定被取保候审。 辩护人徐斌，四川元众律师事务所律师。 邛崃市人民检察院以邛检公诉刑诉〔2019〕573号起诉书指控被告人张祥刚犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院立案受理后依法组成合议庭适用普通程序于2020年12月30日公开开庭审理了本案。邛崃市人民检察院指派检察员唐怡出庭支持公诉，被告人张祥刚及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 邛崃市人民检察院指控，2017年8月，被告人张祥刚经聂某在逃）介绍代理发售“海博惠”商城电子商务平台消费返券理财产品，该平台将按照会员一次性消费金额的20%对被告人张祥刚进行奖励。同年9月，被告人张祥刚在位于邛崃市××街××街××号××号的邛崃市华德三养堂商贸部内宣传该平台销售返利投资项目。该项目共有四个档次，分别为“银卡会员”，一次性投资消费1290元购买平台理财产品；“金卡会员”，一次性投资消费6450元购买平台理财产品；“明珠会员”，一次性投资消费12900元购买平台理财产品；“皇冠会员”，一次性投资消费25800元购买平台理财产品。各档次的会员之间可按照其投资消费金额进行折算。平台通过转款给被告人张祥刚的方式，由被告人张祥刚每天向投资人返还本金和利息，一周返还6天，半年返还完本金，之后为利润。2017年12月底，“海博惠”商城电子商务平台更名为“团乐网”，平台理财产品也更名为“国傲文化发展有限公司”的“复兴壶”，投资人投资后得到“复兴壶”编号，该编号等同于投资人会员账号。后该平台在2018年4月无法运转。 截止2018年4月，被告人张祥刚以高额利息为诱饵，为该平台吸收不特定公众61人投资款共计约301万元。 2018年5月27日，被告人张祥刚主动到邛崃市公安局文君派出所投案，并如实供述了上述犯罪行为。后被告人张祥刚退还了多数投资人的损失并取得了谅解。 邛崃市人民检察院认为，被告人张祥刚违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张祥刚在整个非法吸收公众存款平台体系中处于从属和辅助地位，系从犯，应从轻或减轻处罚；被告人张祥刚主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，应从轻或减轻处罚。 被告人张祥刚对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，且当庭表示自愿认罪。 辩护人对起诉书指控的主要犯罪事实和罪名也无异议，但认为， 经审理查明的事实与检察院指控的事实一致。另查明，2018年5月30日，邛崃市公安局扣押被告人张祥刚金色华为手机一部、金色苹果手机一部、黑色台式电脑主机一台、中国建设银行储蓄卡一张。同年6月21日，扣押了被告人张祥刚笔记本两本、客户领取表93张。被告人张祥刚的违法所得约为20万元。 上述事实，有经庭审质证的受案登记表、立案决定书、到案经过、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书、扣押决定书及清单、扣押物品照片、起诉意见书、被告人的讯问笔录及辨认笔录、常驻人口信息表、工作说明、侯某的讯问笔录、被害人毛某、张某1的询问笔录，证人程某、陈某、郭某、杨某、王某、张某2的证言，情况统计表、现场勘验检查工作记录、书证、无锡团乐网商务有限公司涉嫌非吸犯罪相关材料等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张祥刚与他人相互伙同，违反国家金融管理法律规定，未经相关部门依法批准，向社会公开宣传，非法吸收公众存款，并承诺以现金分红的方式还本付息，扰乱金融秩序，涉案金额约301万元，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应予刑事处罚。邛崃市人民检察院指控被告人张祥刚犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人张祥刚帮助他人非法吸收公众存款，从中收取佣金或提成，并未支配和使用非法吸收的资金，在共同犯罪中起辅助和次要作用，系从犯，依法减轻处罚；被告人主动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法从轻处罚；被告人在庭审中自愿认罪，且已返还了大部分资金并取得了部分被吸收人的谅解，酌情从轻处罚。被告人张祥刚系初犯，根据其犯罪情节、社会危害性及认罪悔罪表现，可依法对其宣告缓刑。对于扣押在案黑色台式电脑主机一台、笔记本两本、客户领取表93张，作为证据证物予以保存。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 被告人张祥刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳） （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 权利告知：如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  童 吉 人民陪审员  高会莲 人民陪审员  吴 君 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  万小丽 附相关规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。