上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4371号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某，女，1978年5月2日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区。辩护人过峰，江苏景丰律师事务所律师。被告人董某某，男，1985年1月16日出生，回族，户籍地上海市静安区。辩护人陈雁华，上海汉盛律师事务所律师，由上海市浦东新区法律援助中心指派。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕4819号起诉书指控被告人陈某、董某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院于同年10月9日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，二名被告人及二名辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年6月起，韩宝毅(另案处理)指使他人先后注册成立上海浦德金融信息服务有限公司(以下简称浦德公司)、上海金涤投资管理有限公司(以下简称金涤公司)，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，销售债权转让、收益权转让等理财产品，承诺5%-20%年化收益率，向不特定公众非法募集资金。2015年1月至案发，被告人陈某先后担任浦德公司、金涤公司门店经理、总监、团队长等职，在职期间负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人陈某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额人民币(以下币种同)134,491,800.00元，涉及投资人402人，截止案发未兑付金额36,626,165.00元，涉及投资人67人。被告人陈某在职期间的2015年4月至2019年11月期间共计获取工资及绩效提成2,373,197.48元。2015年2月至案发，被告人董某某先后担任浦德公司、金涤公司门店经理、门店总监、团队长、业务员等职，在职期间负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人董某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额79,324,475.00元，涉及投资人169人，截止案发未兑付金额5,145,263.00元，涉及投资人13人。被告人董某某在职期间的2015年4月至2019年11月期间共计获取工资及绩效提成1,114,186.19元。为证实上述事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，二名被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且数额巨大；二名被告人自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；二名被告人具有自首情节，根据《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。二名被告人对公诉机关指控的事实及罪名均未作辩解。被告人陈某的辩护人主要认为，被告人陈某具有自首情节，自愿认罪认罚等，建议对其从轻处罚。被告人董某某的辩护人主要认为，被告人董某某具有自首情节，自愿认罪认罚等，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2013年6月起，韩宝毅指使他人先后注册成立浦德公司、金涤公司，未经国家有关主管机关批准，在本市浦东新区、长宁区、嘉定区、宝山区等地开设门店，组织业务员采用发放传单、口口相传等方式，销售债权转让、收益权转让等理财产品，承诺5%-20%年化收益率，向不特定公众非法募集资金。2015年1月至案发，被告人陈某先后担任浦德公司、金涤公司门店经理、总监、团队长等职，在职期间负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人陈某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额134,491,800.00元，涉及投资人402人，截止案发未兑付金额36,626,165.00元，涉及投资人67人。被告人陈某在职期间的2015年4月至2019年11月期间共计获取工资及绩效提成2,373,197.48元。2015年2月至案发，被告人董某某先后担任浦德公司、金涤公司门店经理、门店总监、团队长、业务员等职，在职期间负责招揽集资参与人及销售团队管理等工作。经审计，被告人董某某在剔除其本人及近亲属签约金额后，与其相关的理财业务累计理财合同签约金额79,324,475.00元，涉及投资人169人，截止案发未兑付金额5,145,263.00元，涉及投资人13人。被告人董某某在职期间的2015年4月至2019年11月期间共计获取工资及绩效提成1,114,186.19元。2020年4月27日，被告人陈某、董某某经公安机关电话通知主动到案，并如实供述了上述罪行。上述事实，二名被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且经庭审质证属实的上海市崇明区市场监督管理局、上海市浦东新区市场监督管理局提供的营业执照、工商登记资料，《浦德金融借款协议》《金涤投资收益权转让协议》《食全食美投资计划项目股份转让协议》等协议、补充协议、附件及转账凭证等书证，证人余某某、施某某等人的证言笔录，集资参与人王玲娣、马丽杨等人的陈述笔录，上海公信会计师事务所出具的司法鉴定专项审计报告，上海市公安局浦东分局出具的到案经过、案发及抓获经过，上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的人口信息，被告人陈某、董某某的供述笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陈某、董某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，依照《刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，均已构成非法吸收公众存款罪，分别应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控二名被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。二名被告人具有视为自动投案的情形，并能如实供述罪行，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，均可以减轻处罚。二名被告人自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，均可以依法从宽处理。二名被告人的辩护人分别提出的相关意见，本院予以采纳；但根据二名被告人的犯罪情节和社会危害性，不宜适用缓刑。依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定，二名被告人应当向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，二名被告人的违法所得，应当予以追缴或者责令退赔，按照集资参与人的集资额比例分别发还集资参与人。本院为维护社会主义市场经济秩序，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币四万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月27日起至2022年10月26日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币三万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月27日起至2021年10月26日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人陈某、董某某的违法所得，予以追缴或者责令退赔，按照集资参与人的集资额比例分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王卫民人民陪审员  申 怡人民陪审员  龙卷海二〇二〇年十二月三日书 记 员  朱梁燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。