河南省漯河市源汇区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1102刑初207号公诉机关河南省漯河市源汇区人民检察院。被告人于某甲，男，辽宁省庄河市。因涉嫌绑架犯罪，于2020年5月21日被漯河市公安局阴阳赵分局指定居所监视居住，于2020年5月23日被漯河市公安局阴阳赵分局刑事拘留，2020年6月29日漯河市源汇区人民检察院因事实不清、证据不足不批准逮捕，2020年6月30日被漯河市公安局西城分局取保候审；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年7月31日被漯河市源汇区人民检察院批准逮捕，同日被漯河市公安局西城分局执行逮捕。辩护人岗俊华，河南永力律师事务所律师。被告人何某甲，男，辽宁省鞍山市立山区。因涉嫌绑架犯罪，于2020年5月21日被漯河市公安局阴阳赵分局指定居所监视居住，于2020年5月23日被漯河市公安局阴阳赵分局刑事拘留，2020年6月29日漯河市源汇区人民检察院因事实不清、证据不足不批准逮捕，2020年6月30日被漯河市公安局西城分局取保候审；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年7月31日被漯河市源汇区人民检察院批准逮捕，同日被漯河市公安局西城分局执行逮捕。指定辩护人董晓东，河南信鼎律师事务所律师。被告人宋某，男，辽宁省大连市甘井子区。因涉嫌绑架犯罪，于2020年5月21日被漯河市公安局阴阳赵分局监视居住，于2020年5月23日被漯河市公安局阴阳赵分局刑事拘留，2020年6月29日漯河市源汇区人民检察院因事实不清、证据不足不批准逮捕，2020年6月30日被漯河市公安局西城分局取保候审；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年7月31日被漯河市源汇区人民检察院批准逮捕，同日被漯河市公安局西城分局执行逮捕。指定辩护人张梅枝，河南澜业律师事务所律师。漯河市源汇区人民检察院以漯源检二部刑诉[2020]19号起诉书指控被告人于某甲、何某甲、宋某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漯河市源汇区人民检察院指派检察员陈楠出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。漯河市源汇区人民检察院指控：2020年4月份左右，被告人于某甲伙同被告人宋某、被告人何某甲从QQ名叫“四件套”、“靠谱四件套”的卡商手里购买银行卡三十多张，又经王某介绍在微信名叫“是个狼人”的卡商手里购买银行十余张。公安机关抓获被告人于某甲时，当场查获其非法持有的他人银行卡56张，其中27张银行卡可正常使用。公诉机关提供有受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、银行卡56张等物证、证人王某的证言、被告人于某甲、何某甲、宋某供述和辩解、辨认笔录等证据。认为被告人购买、非法持有他人银行卡56张中有部分废卡、注销和挂失的卡，有27张卡可以有效使用，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。于某甲、何某甲、宋某有坦白情节，在共同犯罪中不宜区分主从犯。建议分别判处被告人于某甲、何某甲、宋某有期徒刑一年零三个月，并处罚金两万元。被告人于某甲对起诉指控无异议，当庭自愿认罪。辩护人提出，三被告人因涉嫌绑架罪被抓获后，取保候审期间于某甲自动到案，后因妨害信用卡管理罪被批准逮捕，其在本案中依法应认定为自首，认罪、悔罪，建议对其从轻、减轻处罚。被告人何某甲对起诉指控无异议，当庭自愿认罪。辩护人提出，应认定何某甲有坦白情节，何某甲认罪、悔罪，建议对其从轻、减轻处罚并依法适用缓刑。被告人宋某对起诉指控无异议，当庭自愿认罪。辩护人提出，依照刑法谦抑性，应剔除废卡数量，作出对被告有利的认定，应认定被告人非法持有信用卡数量较大，在共同犯罪中宋某为从犯，有自首情节，宋某认罪、悔罪，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2020年4月份左右，被告人宋某向被告人于某甲推荐帮诈骗团伙取钱获取提成的事，并向其推荐微信名叫“野性”的人王某。王某告诉于某甲准备十万元现金和银行卡。于某甲、宋某让被告人何某甲出资帮人洗钱挣钱并由于某甲、宋某具体操作，商量赚钱后平分。何某甲出资后，于某甲、宋某从QQ名叫“四件套”、“靠谱四件套”的卡商手里购买银行卡三十多张，又经王某介绍在微信名叫“是个狼人”的卡商手里购买银行卡十余张。公安机关抓获被告人于某甲时，当场查获其非法持有的他人银行卡56张，其中27张银行卡可正常使用。上述事实，有经过庭审质证的如下证据予以证明：1.接警处登记表、受案决定书、立案决定书。证明，本案来源及案发过程。2.抓获经过、调取证据清单、银行开户资料。证明，因他人报警于2020年5月20日将涉嫌绑架犯罪的于某甲、宋某、何某甲抓获，在于某甲处查获了他人名下银行卡56张。3.微信截图。证明于某甲同他人联系非法购买他人银行卡。4.证人王某证言。证明，2020年3、4月份宋某推荐于某甲和王某联系，他们愿意干洗钱的事。QQ名字叫“KS”的人是王某的老板，“KS”让王某通知他们5月6、7日到漯河来。来之后，王某一直没有给他们介绍活干，他们没有挣到钱。于某甲通过王某介绍，联系卡商购买了一些银行卡。5.被告人供述与辩解。（1）于某甲供述与辩解。证明，2020年春节前后，宋某给于某甲说过帮助诈骗团伙取钱可以挣提成。三月份宋某给于某甲推荐王某（微信号“野性”）。于某甲和“野性”、“野性”的上家“KS”联系。“野性”让于某甲准备十万元现金和银行卡。三、四月份于某甲、宋某商量帮电信诈骗取钱的事，于某甲又叫来何某甲，二人给何某甲说了帮别人取钱的情况，让何某甲出钱，于某甲和宋某具体操作，挣到钱三人平分。何某甲准备十六、七万元现金，买卡花了三万元左右。买银行卡是宋某在他手机上具体操作联系的，通过“野性”买了十几张银行卡，剩下的钱于某甲、何某甲、宋某一起来漯河后花销。这些卡都带在于某甲身上，后来被公安机关扣押了。（2）何某甲供述与辩解。证明，2020年4月份，于某甲说在漯河有帮人洗钱的活，让何某甲出钱，其他事不让何某甲管。于某甲和宋某负责具体做。在来漯河之前先做了一些准备工作，何某甲分两次给了于某甲五万元。于某甲说他拿着这钱买了一部分银行卡，何某甲又拿了十万元现金。5月3日于某甲、何某甲宋某三个人开着于某甲的车从大连出发了，5日下午到漯河。于某甲自己去见“野性”，然后回来说让他们先找地方住着等消息。（3）宋某供述与辩解。证明，宋某加了一个QQ群搞诈骗，在群里面认识了QQ名叫“KS”的人，后来和微信名“野性”的人加了微信。宋某把“野性”和“KS”推荐给了于某甲，过了几天于某甲约着宋某和何某甲认识。五月初于某甲给宋某和何某甲说已经和“KS”、“野性”他们联系好了，他们让来漯河市做诈骗团伙取钱转钱的生意。于某甲说“KS”让准备他们一、二十万元的本钱。于某甲、何某甲、宋某商量由何某甲出钱，于某甲和“KS”、“野性”联系，何某甲也同意了。五月五日何某甲带了大约十七、八万元现金，于某甲开着他的白色现代轿车，和宋某三个人一起来漯河。6.辨认笔录。何某甲、宋某、于某甲互相辨认，确认三人系同案人员。本院认为，被告人于某甲、何某甲、宋某购买、非法持有他人56张银行卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关以部分银行卡不能正常使用而认定三被告人购买、非法持有他人银行卡数量较大，于法无据，本院不予支持。公诉机关量刑建议本院不予采纳。于某甲、何某甲、宋某均积极实施犯罪，在共同犯罪中不宜区分主从犯。于某甲、何某甲、宋某到案后如实供述罪行，系坦白，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人认为被告人有坦白情节，建议对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。其他意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人于某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元（罚金限本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月31日起至2023年6月21日止）。二、被告人何某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元（罚金限本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月31日起至2023年6月21日止）。三、被告人宋某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元（罚金限本判决生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月31日起至2023年6月21日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  陈 晓人民陪审员  陈耀峰人民陪审员  张顶新二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  崔心茹