浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初426号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人江凯宏,男,1988年7月19日出生于浙江省宁波市,汉族,文化程度高中,个体经营户,户籍所在地浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年11月3日被宁波市公安局海曙分局取保候审。2020年11月2日由本院决定取保候审。 辩护人马汉冲，浙江海泰（杭州湾新区）律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉[2020]921号起诉书指控被告人江凯宏犯保险诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。2020年9月24日浙江省宁波市海曙区人民检察院以本案需要补充侦查为由，提请本院延期审理，本院于同日决定延期审理，并于2020年10月23日恢复审理。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员薛依青出庭支持公诉，被告人江凯宏及辩护人马汉冲到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控， 1、保险诈骗罪 2018年8月,被告人江凯宏明知周某（另案处理）欲利用浙ＢＰｖ5**丰田汽车（被保险人为江凯宏）虚构保险事故骗取保险理赔款,仍提供车辆照片、其建设银行卡号等材料交予周某,周某将上述材料交予张某1（另案处理）。后由张某1虚构了2018年8月2日江凯宏驾驶浙ＢＰｖ5**汽车在本市奉化区莼湖镇红星路与邬某（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦,造成邬某受伤、两车损坏、浙ＢＰ××××汽车负事故全部责任的交通事故,并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔，于2018年8月27日骗得保险理赔款人民币88909.71元。 2、掩饰隐瞒犯罪所得罪 2019年2月,周某伙同张某1虚构了2019年2月7日陈某驾驶浙Ｂ6××××晶锐汽车（被保险人为江凯宏）在本市奉化区江口街道利民小店门口与毛照和（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦,造成毛照和及电动自行车上乘者毛之和（虚构身份）受伤、两车损坏、浙Ｂ607**汽车负事故全部责任的交通事故,并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔,于2019年3月11日骗得保险理赔款人民币171786.51元。该笔理赔款打入被告人江凯宏的浙江泰隆银行账户（账号为6214××××0384）,江凯宏在明知该笔理赔款系周某从保险公司骗取,仍于次日将其中的16000元转给汪某的农业银行账户（账号为6228××××3273）,后汪某将该笔160000元转至周某的银行账户（账号为6216××××0021）。 案发后,被告人江凯宏已退赔人民币260696.22元并取得谅解。 为证明以上事实，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人江凯宏的行为已构成保险诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，在保险诈骗罪共同犯罪中系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第三项、第三百一十二条、第二十七条之规定，予以惩处。 被告人江凯宏对指控的事实及定性无异议，请求从轻处罚。其辩护人认为：1、在保险诈骗共同犯罪中被告人江凯宏的作用非常小，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；2、被告人江凯宏具有坦白情节，可从宽处罚；3、案发后被告人江凯宏已退缴了全部违法所得，并已取得谅解，请求对其从轻判处缓刑。 经审理查明 保险诈骗事实 2018年8月,被告人江凯宏明知周某（另案处理）欲利用浙ＢＰｖ5**丰田汽车（被保险人为江凯宏）虚构保险事故骗取保险理赔款,仍提供车辆照片、其建设银行卡号等材料交予周某,周某将上述材料交予张某1（另案处理）。后由张某1虚构了2018年8月2日江凯宏驾驶浙ＢＰｖ5**汽车在本市奉化区莼湖镇红星路与邬某（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦,造成邬某受伤、两车损坏、浙ＢＰ××××汽车负事故全部责任的交通事故,并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔于2018年8月27日骗得保险理赔款人民币88909.71元。案发后,被告人江凯宏已退赔人民币88909.71元并取得谅解。 以上事实，被告人江凯宏在开庭审理过程中亦无异议，并有证人、张某1、周某、张某2、陈某的证人证言、交易明细清单、支付业务回单、账户明细对账单、机动车车辆商业保险单、车险理赔案卷、谅解书、情况说明等证据证实，足以认定。 2、掩饰、隐瞒犯罪所得事实 2019年2月,周某伙同张某1虚构了2019年2月7日陈某驾驶浙Ｂ6××××晶锐汽车（被保险人为江凯宏）在本市奉化区江口街道利民小店门口与毛照和（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦,造成毛照和及电动自行车上乘者毛之和（虚构身份）受伤、两车损坏、浙Ｂ607**汽车负事故全部责任的交通事故,并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔,于2019年3月11日骗得保险理赔款人民币171786.51元。该笔理赔款打入被告人江凯宏的浙江泰隆银行账户（账号为6214××××0384）,江凯宏在明知该笔理赔款系周某从保险公司骗取,仍于次日将其中的160000元过账转给汪某的农业银行账户（账号为6228××××3273）,并让汪某将该笔160000元转至周某的银行账户（账号为6216××××0021）。案发后,被告人江凯宏已退赔人民币171786.51元并取得谅解。 以上事实，被告人江凯宏在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某1、周某、张某2、汪某、陈某的证人证言、户籍证明、到案经过、交易明细清单、支付业务回单、账户明细对账单、机动车车辆商业保险单、车险理赔案卷、谅解书、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人江凯宏与他人合伙，编造未曾发生的保险事故骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪，系共同犯罪；又明知是犯罪所得的赃款而予以转移，情节严重，其行为又构成掩饰隐瞒犯罪所得罪；被告人江凯宏一人犯数罪，应实行数罪并罚。公诉机关指控被告人江凯宏犯保险诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪成立。在保险诈骗共同犯罪中，被告人江凯宏作用较小，系从犯，应从轻处罚。案发后，被告人江凯宏能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚。赃款已退缴，酌情从轻处罚，并适用缓刑。被告人江凯宏的辩护人提出的辩护意见，与事实及法律规定相符，可予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第三项、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人江凯宏犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元；犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王凤国 人民陪审员  屈元斌 人民陪审员  陈 魁 二〇二〇年十二月三十日 代书 记员  傅琦君 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。