浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初935号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人史波，男，1969年6月10日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，无业，户籍地浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2020年3月31日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人罗明亮，浙江甬正律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人潘宁，男，1977年9月2日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，户籍地浙江省宁波市鄞州区。1994年5月18日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑二年；1999年11月23日因犯盗窃罪被宁波市江东区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2020年3月31日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人黄辰杰，浙江东方港律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉[2020]167号起诉书指控被告人史波、潘宁犯贷款诈骗罪、行贿罪，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员易娟出庭支持公诉，被告人史波、潘宁及辩护人罗明亮、黄辰杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 一、贷款诈骗罪 2012年5月，被告人史波、潘宁因经济拮据，无力偿还个人债务，商定使用伪造的不动产权证和他项权证向银行申请抵押贷款。2012年5月至2020年3月期间，被告人史波、潘宁指使他人冒充不动产所有权人、购房人，并伪造相应的不动产产权证明、他项权证、收入证明、银行流水等贷款资料，以房产交易、房屋装修等名义，先后向中国工商银行股份有限公司宁波国家高新区支行贷款五笔，向中国工商银行股份有限公司宁波明州支行贷款十笔，累计骗得贷款本金人民币5420万元，已归还本金人民币1493.14万元，已支付利息人民币977.97万元。史波、潘宁将骗取的贷款用于购买股票、支付贷款利息及个人花销等。 二、行贿罪 2019年7月至2020年3月，被告人史波、潘宁为诈骗银行贷款，在银行工作人员办理贷款抵押物抵押登记手续过程中，通过原宁波市不动产登记服务中心工作人员沈某（另案处理）负责受理不动产抵押权登记的职务便利，违规办理三次虚假不动产抵押登记手续。事后，被告人史波、潘宁为表示感谢，分两次送给沈某港币6万元（折合人民币5.19万元）、美元1万元（折合人民币6.8973万元）。 另查明，2020年3月31日，被告人史波、潘宁主动投案，并如实供述主要罪行。 公诉机关提交了扣押笔录、扣押清单、假证收缴证明、假证证明、贷款清单、贷款资料、房屋买卖合同、银行流水、查封笔录、查封决定书、查封清单、证明、事业单位法人证书、劳务派遣协议、劳动合同、工资单、转账凭证、户籍证明、刑事判决书、到案经过、证人毛一人、邬某、沈某、傅某1、蒋某、叶某、李某、钟某、陶某、傅某2、王某1、周某、史某、王某2、陈某、马某的证言、被告人史波、潘宁的供述、贷款面签视频、银行交易明细等证据证实，足以认定。公诉机关建议以合同诈骗罪判处史波有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十五万元，判处潘宁有期徒刑十二年二个月，并处罚人民币三十五万元，以行贿罪判处史波有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，判处潘宁有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元，建议对史波执行有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币四十万元，对潘宁执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币四十万元。 被告人史波、潘宁对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人史波、潘宁以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作担保，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，史波、潘宁又为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物，其行为已构成行贿罪。公诉机关指控的罪名成立。史波、潘宁犯罪后能主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，且自愿认罪认罚，在被追诉前主动交代行贿行为，故均予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议基本适当，应予采纳。二辩护人提出相关对史波、潘宁从轻处罚的辩护意见，本院均予采纳。被告人的违法所得应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款第（四）项、第三百八十九条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第三百九十条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人史波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十五万元，犯行贿罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币四十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月31日起至2032年12月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人潘宁犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金人民币三十五万元，犯行贿罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币四十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月31日起至2032年9月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、涉案违法所得人民币2948.62万元予以追缴，返还被害单位中国工商银行股份有限公司宁波国家高新区支行、宁波明州支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王 彦 波 人民陪审员 竺  醒 人民陪审员 欧阳光安 二〇二〇年十二月十四日 代书 记员 胡 徐 灵 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第三百八十九条第一款为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。 第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。