黑龙江省大兴安岭地区松岭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑2702刑初19号公诉机关松岭区人民检察院。被告人郭丽荣，女，1960年5月23日出生，汉族，大专文化，大兴安岭地区行署公安局副支队长（已退休），住黑龙江省大兴安岭地区。2019年12月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大兴安岭地区监察委员会留置，2020年8月5日被松岭区公安局刑事拘留，2020年9月9日被松岭区人民检察院批准逮捕，同日由松岭区公安局执行。现羁押于加格达奇区看守所。辩护人刘文正，北京市盈科律师事务所律师。辩护人王雪可，北京市盈科律师事务所律师。被告人郭丽荣妨害信用卡管理一案，由大兴安岭地区中级人民法院以（2020）黑27刑辖15号指定管辖决定书，指定本院审判。松岭区人民检察院以大松检一部刑诉〔2020〕14号起诉书向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。松岭区人民检察院指派检察员刘德权出庭支持公诉，被告人郭丽荣及其辩护人刘文正到庭参加诉讼。现已审理终结。松岭区人民检察院指控：被告人郭丽荣为满足个人消费需要，在加格达奇区通过提供虚假身份信息申领了“姓名为郭丽荣、身份证号码为（后换领的第二代居民身份证号码为）”的身份证明，被告人郭丽荣使用该身份证明骗领了八张信用卡：1、2007年9月27日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第一代居民身份证件在中国工商银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：95×××86）。该卡由郭丽荣一直持有并且使用，该卡为2007年至2010年郭丽荣在大兴安岭地区行署公安局的工资卡。2、2009年7月24日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在中国工商银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：62×××65）。该卡由郭丽荣一直持有使用，主要用于日常消费。3、2012年4月1日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在中国工商银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：62×××65）。该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡主要用于购买商业保险及日常消费。4、2012年9月6日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在中国工商银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：42×××59）。该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡主要用于购买车票、飞机票及日常消费。5、2012年9月21日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在中国工商银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：62×××81）。该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡为郭丽荣在大兴安岭地区行署公安局退休后所使用的工资卡。6、2017年8月3日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在中国农业银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：62×××79）；该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡的主要用途为郭丽荣收取地力补贴所使用的银行卡。7、2017年8月14日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在大兴安岭农村商业银行营业部骗领银行卡一张（卡号：62×××88）；该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡为郭丽荣领取大豆补贴所使用的银行卡。8、2017年8月24日，郭丽荣使用该虚假身份证号为的第二代居民身份证件在龙江银行大兴安岭分行骗领银行卡一张（卡号：62×××32）。该卡由郭丽荣一直持有使用，该卡主要用于郭丽荣在龙江银行领取贷款及还贷款时使用。公诉机关为上述指控提供了相应证据。公诉机关认为，被告人郭丽荣使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郭丽荣认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人郭丽荣自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人郭丽荣有期徒刑一年六个月、并处罚金。被告人郭丽荣对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是经审理查明：被告人郭丽荣为满足个人消费需要，提供虚假身份信息通过王某申领了“姓名为郭丽荣、身份证号码为（后换领的第二代居民身份证号码为）”的身份证明，该身份证明于其用该身份证明自2007年9月27日至2017年8月24日分别在中国工商银行大兴安岭分行、中国农业银行大兴安岭分行、大兴安岭农村商业银行、龙江银行大兴安岭分行骗领了尾号为8086、8265、1865、8759、8981、6179、3288、4432八张信用卡，并一直由其持有适用。另查明，郭丽荣的户口于2018年7月5日被大兴安岭地区加格达奇区公安局曙光街派出所予以注销。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.指定管辖决定书、案件线索移送函、侦破经过、到案经过情况说明（卷宗第一卷P4-5，第二卷P4、补充证据卷P1）。证明：此案系中共大兴安岭地区纪律检查委员会大兴安岭地区监察委员会将线索移交大兴安岭地区行署公安局，行署公安局指定松岭区公安局管辖，松岭区公安局立案调查。证实该案的案件来源，同时证明被告人郭丽荣自首情节。2.被告人郭丽荣基本情况、常住人口信息查询打印表、松岭区公安局出具的证明（卷宗第一卷P1-3）。证明：被告人郭丽荣的年龄与起诉书指控的年龄一致，已达到刑事法定责任年龄。且没有受过刑事处罚。3.黑龙江省监察委员会批准采取留置措施决定书、黑龙江省大兴安岭地区监察委员会留置决定书、黑龙江省大兴安岭地区监察委员会延长留置决定书、黑龙江省监察委员会批准留置期限扣除疫情影响期决定书（补充证据卷P2-5）。证明：被告人郭丽荣在2009年12月15日至2020年8月5日期间被监察委员会留置。4.中共大兴安岭地区纪律检查委员会、黑龙江省大兴安岭地区监察委员会扣押物品清单、大兴安岭地区监察委员会扣押物品、文件清单、随案移送清单（第二卷P112-114、P163）。证明:被告人郭丽荣持有的证件号为虚假身份证，同时证明非法持有五张的信用卡，卡号分别是42×××59、62×××56、62×××81、62×××32、62×××88。5.证人王某的证言（卷宗第四卷P25-29）。证明：被告人郭丽荣所使用虚假身份证明是王某任加格达奇区公安局局长期间委托时任加区公安局治安科长战国芳办理的。6.证人鹿钦忠、李某1、于某、高某1、高某2、李某2、郭某证言（卷宗第四卷P31-40、P42-45、P48-52、P53-67、P70-75、P82-115、P116-119）。证明：被告人郭丽荣使用他人名下的银行卡办理个人业务的事实。7.加格达奇区公安局曙光派出所出具的证明、大兴安岭地区加格达奇区公安局出具居民身份管理信息及身份证查询、加格达奇区公安局卫东派出所出具情况说明（卷宗第四卷P120、P121-132；卷宗第二卷P106-107）。证明：被告人郭丽荣的真实身份的证件号是。同时证明郭丽荣虚假身份证号码分别为一代身份证和二代身份证号码为8.加格达奇区公安局卫东派出所出具情况说明及注销户口证明（卷宗第二卷P108-109）。证明：被告人郭丽荣虚假身份自2006年1月31日迁入卫东派出所，2018年7月5日因被排除出系重复人口被注销。9.中共大兴安岭地区行政公署公安局委员会文件、国家机关工作人员退休审批表（卷宗第四卷P134-135）。证明：被告人郭丽荣系大兴安岭地区行署公安局退休人员。10.居民死亡医学证明书（卷宗第二卷P50）。证明：战国芳已死亡。11.中国工商银行大兴安岭地区加格达奇中兴分理处出具的开户记录（卷宗第二卷P53-58、P64、P81-88、卷宗第六卷P28-106）。证明：被告人郭丽荣在中国工商银行股份公司用虚假身份证号（）办理五张工行卡，卡号分别为：95×××86、62×××65、62×××56、62×××81、42×××59。12.龙江银行出具的通用机打凭证、个人业务申请书、账户信息及明细（卷宗第二卷P66-72、卷宗第六卷P1-10）。证明：被告人郭丽荣在龙江银行用虚假身份证号（）办理一张龙江卡，卡号为：62×××32，同时证明的郭丽荣使用这张卡的事实。13.中国农业银行赤峰市白马支行出具取款凭条、存款凭条、明细中国农业银行加格达奇支行出具的存款凭条、个人业务申请书、账户信息、（卷宗第二卷P90-92、卷宗第六卷P13-27）。证明：被告人郭丽荣用虚假身份证号在中国农业银行办理一张农行卡，卡号为62×××79。14.大兴安岭农村商业银行股份有限公司营业部出具的协助查询凭证、协助查询结果、交易明细取款凭条（卷宗第二卷P95-101）。证明：被告人郭丽荣用虚假身份证号在大兴安岭农村商业银行股份有限公司办理一张农村商业银行卡，卡号为62×××88。15.大兴安岭地区行署公安局情况说明（卷宗第二卷P105）。证明：被告人郭丽荣2007年9月30日至2010年1月8日所使用的工资卡为工商银行的卡号为95×××86。16.2017年至2019年龙江银行贷款案卷（案卷第三卷3-187）。证明：被告人郭丽荣自2017年至2019年一直在使用卡号为62×××32的龙江银行卡在龙江银行办理贷款和还款业务。17.高某2中国银行账户62×××52开户信息及明细、于某邮储银行账户62×××39信息、明细及消费凭条、郭某龙江银行账户62×××90开户信息及明细、李某2建设银行账户62×××72开户信息、明细及该卡的复印件、李某2工商银行账户04×××66开户信息、李某2工商银行账户04×××36开户、销户、凭证及信息、李某2工商银行账户62×××12开户信息、明细及该卡的复印件、鹿钦忠工商银行账户02×××43卡号95×××09开户申请书复印件及流水、鹿钦忠工商银行账户02×××19卡号95×××33开户申请书影印件及流水、高某2工商银行账户02×××77卡号62×××34开户信息申请书影印件及流水、鹿钦忠工商银行账户02×××92卡号62×××99（卷宗第五卷P2-137）。证明：被告人郭丽荣使用他人银行卡进行业务办理的事实。18.认罪认罚从宽处理告知书、认罪认罚承诺书认罪认罚从宽处理建议书（卷宗第二卷P160-162）。证明：被告人郭丽荣在侦查环节认罪认罚。19.郭丽荣的供述和辩解卷宗共13份（卷宗第二卷P10-47、第四卷2-24）。证明：2007年以来郭丽荣利用王某为其办理的虚假身份证明，证件号为（）分别在中国工商银行办理了卡号分别为：95×××86、62×××65、62×××56、62×××81、42×××59五张工行卡；在龙江用虚假身份证办理一张卡号为：62×××32的龙江卡；在中国农业银行用虚假身份证办理卡号为62×××79一张农行卡；用虚假身份证号在大兴安岭农村商业银行股份有限公司办理一张农村商业银行卡，卡号为62×××88。20.大兴安岭地区行政公署公安局刑事技术支队（大）公(刑技)鉴（安检）字[2020]7号鉴定书（卷宗第二卷P123-136）。证明：卡号为62×××81工行卡的个人客户申请书上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写；工行卡42×××59申请表上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写；龙江银行卡号为62×××32个人业务申请书上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写；21.大兴安岭地区行政公署公安局刑事技术支队（大）公(刑技)鉴（安检）字[2020]9号鉴定书（卷宗第二卷P137-149）。证明：卡号为62×××88大兴安岭农商银行存/取款凭条上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写。22.大兴安岭地区行政公署公安局刑事技术支队（大）公(刑技)鉴（安检）字[2020]14号鉴定书（卷宗第二卷P149-159）。证明：卡号为62×××65工行卡的个人客户申请书上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写；工行个人业务凭证卡号为62×××65上的“郭丽荣”三个字是郭丽荣本人书写。本院认为，被告人郭丽荣违反国家信用卡管理法规，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪，应予以依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。辩护人的辩护意见是——被告人郭丽荣自动投案并能够如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，拟作判决如下：被告人郭丽荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑一年，并处罚金50000.00元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月28日起至2021年6月27日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王 耀审判员 王 丽审判员 赵 昊二〇二〇年十二月二十八日书记员 刘棚文附：相关法条《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第15犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的;(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。