文书内容湖南省湘阴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0624刑初88号公诉机关湘阴县人民检察院。被告人甘建忠，男，1962年8月4日出生于湖南省湘阴县，汉族，小学文化，中共党员，经商，住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、强迫交易罪于2019年4月25日被湘阴县公安局刑事拘留，同年5月31日经湘阴县人民检察院批准逮捕，同日由湘阴县公安局执行，2020年4月28日本院决定对其取保候审。现在家。辩护人王斌，湖南昌禹律师事务所律师。被告人刘克尤，男，1968年12月6日出生于湖南省湘阴县，汉族，初中文化，经商，户籍所在地湘阴县，现住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月28日被湘阴县公安局决定取保候审，同年9月1日湘阴县人民检察院决定对其重新取保候审，次日由湘阴县公安局执行，2020年3月2日本院决定对其重新取保候审。现在家。辩护人韩喜，湖南九野律师事务所律师。被告人周平石，男，1972年7月18日出生于湖南省湘阴县，汉族，高中文化，中共党员，经商，户籍所在地湘阴县，现住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月28日被湘阴县公安局决定取保候审，同年9月1日湘阴县人民检察院决定对其重新取保候审，次日由湘阴县公安局执行，2020年3月2日本院决定对其重新取保候审。现在家。被告人钱能文，男，1968年9月8日出生于湖南省湘阴县，汉族，高中文化，务工，现住湘阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被湘阴县公安局刑事拘留，同年10月9日被湘阴县公安局决定取保候审，2020年5月15日湘阴县人民检察院决定对其重新取保候审，次日由湘阴县公安局执行，同年6月15日本院决定对其重新取保候审。现在家。辩护人梁吉，湖南九野律师事务所律师。湘阴县人民检察院以湘阴检公诉刑诉〔2020〕20号、99号起诉书，指控被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文犯非法吸收公众存款罪，分别于2020年3月2日、6月15日向本院提起公诉。本院均于同日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年10月23日合并公开开庭进行了审理。湘阴县人民检察院指派检察员赵丹出庭支持公诉，被告人甘建忠及其辩护人王斌、被告人刘克尤及其辩护人韩喜、被告人周平石、被告人钱能文及其辩护人梁吉均到庭参加诉讼。在审理过程中湘阴县人民检察院于2020年6月30日向本院申请延期审理一次，本案经报岳阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。湘阴县人民检察院指控，2012年6月，被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文等人经商议后共同出资成立湖南华亿融和投资管理咨询有限公司，以一定利某吸收公众存款后，再放款给借款人，从中赚取利某差和中介费。甘建忠任法人代表，刘克尤、钱能文、周平石均系股东，分别在公司担任业务经理、监事等职务，负责发展公司业务。该公司在未取得中国人民银行和国家相关部门许可经营存贷业务经营资格的前提下，以公司名义采用印发宣传册、鼓励员工招揽放款人等方式，以高额利某为诱饵，非法吸收不特定公众存款。经审计，被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文非法吸收公众存款的情况如下：1、已来配合的放款人共计163人，放款人存入本金39299000元；已对154人进行了清偿，清偿总金额28278000元；未能清偿的金额11021000元，共计44人。2、已来配合调查和法院文书确认及入股化债未录口供的借款人共计21人，借出款项总金额25290000元，已收回借出款项及入股化债为17423000元，共计13人，未能收回的借出款7867000元，共计13人。3、华亿投资公司取得社会存款未能提供资金实际用途的金额4836050元。2019年4月24日，被告人甘建忠被抓获到案；2019年8月26日，被告人刘克尤、周平石主动到湘阴县公安局投案；2019年9月21日，被告人钱能文被抓获到案。该院以被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文的行为均构成非法吸收公众存款罪，被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，被告人刘克尤、周平石有自首情节，被告人刘克尤、周平石、钱能文均自愿认罪认罚，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，予以判处。并建议对被告人刘克尤、钱能文在有期徒刑二年六个月至三年之间量刑，并处罚金，对被告人周平石在有期徒刑二年至三年之间量刑，并处罚金。被告人甘建忠对起诉书指控的事实、罪名没有异议，辩称已经化解大部分债务，表示认罪伏法，积极化解公司债务，自己应该属于自首，请求从轻处罚。其辩护人对指控的事实、罪名均没有异议，辩护认为：1、被告人甘建忠积极化债，且有能力继续化解全部债务；2、被告人甘建忠是以强迫交易抓获的，甘建忠到案后主动供述非法吸收公众存款的事实，应构成自首，应从轻或减轻处罚。请求法庭考虑以上二个情况对被告人甘建忠予以减轻处罚的同时适用非监禁刑，以利于其配合政府化解后续债务。被告人刘克尤及其辩护人对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议。其辩护人辩护认为，被告人刘克尤有自首情节，且积极化债，且公司能够化解全部债务，请求法庭对刘克尤从轻或减轻处罚。被告人周平石对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，辩称自己法律意识不够犯了法，表示积极退赔化解债务，请求从轻处罚。被告人钱能文及其辩护人对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议。其辩护人认为钱能文系因认识上的错误触犯法律，主观恶性较小，社会危害性不大，请求酌情从轻，钱能文有坦白情节，当庭认罪，悔罪态度诚恳，系初犯、偶犯，请求对钱能文予以从轻处罚。经审理查明，2012年6月，被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文等人经商议后共同出资成立湖南华亿融和投资管理咨询有限公司，以一定利某吸收公众存款后，再放款给借款人，从中赚取利某差和中介费。甘建忠任法人代表，刘克尤、钱能文、周平石均系股东，分别在公司担任业务经理、监事等职务，负责发展公司业务。该公司在未取得中国人民银行和国家相关部门许可经营存贷业务经营资格的前提下，以公司名义采用印发宣传册、鼓励员工招揽放款人等方式，以高额利某为诱饵，非法吸收不特定公众存款。截止2016年9月30日被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文非法吸收公众存款本金39299000.00元，人数共计163人，四被告人对其中154人进行了清偿，清偿总金额为28278000.00元（已对21人以抵债的方式清偿，清偿金额为3552000.00元；已对17人以消费卡消费的方式清偿，清偿金额为373000.00元；已对58人以转入股蓉城国际或创发房地产公司项目的方式清偿，清偿金额为12353000.00元；已对46人以折让偿还的方式清偿，清偿金额为3229050.00元，其中，有46人折让1682050.00元，有38人折让后偿还金额1547000.00元；已对123人以现金的方式进行清偿，清偿金额为8770950.00元），未能清偿的本金为11021000.00元，共计44人，其中有9人未得到过清偿。截止2019年5月31日被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文出借资金总额为25290000.00元，计21人，已收回借出款项及接受入股化债合计金额为17423000.00元，共计13人。未能收回的借出款为7867000.00元，共计13人。被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文未能提供资金实际用途的金额为4836050.00元。另查明，2015年3月湖南华亿融和投资管理咨询有限公司因资金链断裂，停止营业，2017年湘阴县政府派遣帮扶工作组进入该公司帮助化解债务，采取七种方式化解债务，1、存款客户与借款客户对接，由借款客户直接向存款客户出具借条；2联系存款客户委托该公司起诉借款客户；3、部分存款客户对接借款的蓉城国际项目；4、部分客户对接创发房产项目；5、部分存款客户对接锦绣罗城项目；6、各股东筹集部分现金化债；7、部分客户与各股东对接，由股东私人出具借条。上述七种化债方式，除第5、6种方式外，均存在部分客户权利尚未完全实现的情况。案件在审理过程中，44人未能清偿的非吸对象有15人出具了刑事谅解书，涉金额7147000元。被告人甘建忠、刘克尤、钱能文在湘阴县创发房地产开发有限公司盛世银湖项目各自占18%、10%、5%股份，均表示愿意将股份权益用来退赔被害人。2019年4月24日，被告人甘建忠因涉嫌强迫交易被抓获到案，主动供述非法吸收公众存款的事实；2019年8月26日，被告人刘克尤、周平石主动到湘阴县公安局投案；2019年9月21日，被告人钱能文被抓获到案。证明本案事实的证据有：1、户籍资料。证明四被告人的身份信息。2、到案经过。证明被告人甘建忠、钱能文系抓获归案，被告人刘克尤、周平石系自动投案。3、岳阳银保监分局出具的证明。证明湖南华亿融和投资管理咨询有限公司不具备经营银行业金融业务的资格，未向该公司颁发金融许可证。4、湘阴县食品药品工商质量监督管理局调取的华亿公司登记档案。证明湖南华亿融和投资管理咨询有限公司工商注册登记的相关情况。5、扣押决定书、扣押物品清单。证明公安机关从甘建忠的住宅及华亿融和投资管理咨询有限公司办公室搜查到的账本、电脑、宣传册等，予以扣押的事实。6、湖南华亿融和投资管理咨询有限公司放款户明细表、化债计划表、农业银行的账户信息。7、民事诉讼状、民事裁定书、民事判决书。证明相关债权的情况。8、内资企业登记基本情况表、湖南华亿融和投资管理咨询有限公司营业执照、决议、公司章程、出资信息、章程修正案。证明湖南华亿融和投资管理咨询有限公司的相关情况。9、证人杨某5、黄某4、刘某10、王某6、胡某5的证言。上述证人均系湖南华亿融和投资管理咨询有限公司股东，证明公司通过口口相传的方法，对外吸收存款，然后向外出借资金，他们没有参与公司经营。10、证人周某9、鲁某2、杨某6、王某7、杨某1、陈某1、尚某的证言。系该公司的财务人员和业务员。证明公司的运行情况。11、被害人甘某1、甘某2、陈某2、许某、杨某1、吴某1、李某1、王某1、黄某1、陈某1、倪某1、黎某、吴某2、戴某1、熊某1、吴某3、蒋某1、邵某、蒋某2、徐某1、何某、李某2、田某1、易某1、湛某、陈某3、刘某1、巢某、倪某2、王某2、宋某1、周某1、周某2、胡某1、周某3、甘某3、周某4、夏某、刘某2、廖某1、谭某、兰某、戴某2、易某2、肖某1、杨某2、张某1、陈某4、宋某2、王某3、田某2、黄某2、鲁某1、田某3、罗某1、李某3、熊某2、姜某、刘某3、吴某4、张某2、甘某4、钟某、余某1、黄某3、邓某、程某、张某3、刘某4、廖某2、陈某5、陈某6、焦某、徐某2、陈某7、杜某、顾某、熊某3、游泳、蒋某3、王某4、甘某5、王某5、赵某、傅某、胡某2、李某4、潘某、周某4宾、田某4、李某5、肖某2、罗某2、郑某、刘某5、周某5、余某2、甘某6、甘某7、胡某3、陶某1、陶某2、任某、朱某、刘某6、林某、杨某3、周某6、彭某1、李某6、陈某8、张某4、石某、胡某4、刘某7、周某7、刘某8、肖某3、刘某9、卢某、李某7、周某8、杨某4、唐某、庞某、侯某、孙某、张某5、黄某3娇、彭某2、汤某、吴某5等人的陈述以及公安机关从上述被害人手中提取的欠条、收据、中介服务协议、商品房预售合同书等。证明湖南华亿融和投资管理咨询有限公司向上述各被害人吸收存款的金额、利某以及债务化解的情况。12、被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文的供述。四被告人对指控的事实供认不讳。13、湘阴县司法局对四被告人进行的调查评估意见书。证明四被告人均符合社区矫正条件。14、15位被害人出具的刑事谅解书。15、湖南中智诚联合会计事务所出具的专项审计报告。以上证据，经庭审举证、质证，证据确实、充分，予以确认。本院认为，一、被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文伙同他人，非法吸收社会不特定对象的资金，给存款人造成直接经济损失50万元以上，扰乱金融秩序数额巨大，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控四被告人所犯罪名成立。二、本案系共同犯罪，被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应按照四被告人各自所参与的全部犯罪予以处罚。三、被告人刘克尤、周平石犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，且愿意接受处罚，予以减轻处罚。被告人甘建忠因涉嫌强迫交易被抓获归案，主动供述了本案的犯罪事实，是自首，综合全案情况，予以从轻处罚。被告人钱能文归案后如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，予以从轻处罚。四、四被告人及其辩护人的辩护意见符合法律规定，予以采纳。五、四被告人能够积极化解大部分债务，且愿意以盛世银湖项目所占股份继续化解后续债务，本院征求大部分债务人意见，均表示同意对四被告人适用非监禁刑。湘阴县司法局对四被告人作出的审前社会调查，证明四被告人均具备社区矫正条件，考虑目前盛世银湖楼盘在建的实际情况，本着有利于债务化解，保护债权人权利，平息社会矛盾的原则，对四被告人均适用缓刑六、四被告人尚未清偿的非法吸收的资金，应予退赔；以公司名义或以个人名义出借的资金，应予追缴，退赔各被害人；被告人甘建忠、刘克尤、钱能文在创发房产享有的股份权益予以追缴，退赔被害人。七、公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综上，对四被告人均适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第七十二条第一、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（三）项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条；对被告人甘建忠还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款；对被告人钱能文还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；对被告人刘克尤、周平石还适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人甘建忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人刘克尤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人周平石犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人钱能文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。)五、由被告人甘建忠、刘克尤各按50%的比例退赔尚未清偿的44名被害人非吸资金共计11021000元（其中四被告人已经对接化债的部分由对接人实际承担退赔责任）。（名单见附表。限本判决生效后十日内履行。）六、由被告人甘建忠、刘克尤、周平石、钱能文各按25%的比例对可能出现的已确认化债而实际未兑现权利的被害人的非吸资金承担退赔义务。七、追缴被告人甘建忠、刘克尤、钱能文在湘阴县创发房地产开发有限公司盛世银湖项目各自占18%、10%、5%股份对应权利分配款项或资产退赔各被害人。八、追缴湖南华亿融和投资管理咨询有限公司以该公司名义或四被告人名义出借资金退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  封 燚审 判 员  冯共军人民陪审员  张洞波二〇二〇年十二月三十日书 记 员  周 皓附表：应退赔客户明细表            序号              姓名              金额（元）                  1              甘志红              40000                  2              李永忠              45000                  3              高金华              37000                  4              湘亿民通投资公司              800000                  5              孙军良              4900000                  6              甘朝辉              110000                  7              刘建庭              35000                  8              邓金龙              46000                  9              邓金迪              16000                  10              邓金伟              36000                  11              焦萍              35000                  12              甘三明              40000                  13              刘桂明              309000                  14              刘智军              420000                  15              陈姿娜              278000                  16              杜志敏              47000                  17              张月鹅              21000                  18              刘雁冰              230000                  19              罗萌              20000                  20              朱细金              20000                  21              熊琴              80000                  22              谭继恩               800000                  23              陈丽红              154000                  24              程建平              50000                  25              顾慧芳              148000                  26              黄辉红              553000                  27              蒋宋              29000                  28              蒋翼              148000                  29              廖锋              69000                  30              刘灿              100000                  31              刘红              134500                  32              刘娟              70000                  33              刘玉华              67000                  34              卿秀华              90000                  35              吴斌              100000                  36              徐觉              212000                  37              湛俊花              57000                  38              张廖林              80000                  39              郑光明              79000                  40              钟国平              178000                  41              周宏悍              100000                  42              胡薇              120000                  43              余智慧              44500                  44              周澎              73000                  合计                            11021000      说明：1-22在审理过程中已对接化债，涉金额8285000元，1-15被害人已出具谅解书。相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第二款被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的;(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。