汉中市南郑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0703刑初135号 公诉机关汉中市南郑区人民检察院。 被告人李德厚，男，1955年1月1日出生，汉族，小学文化，中共党员，现住汉中市南郑区。2017年1月3日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局南郑分局监视居住，同年7月13日解除监视居住，同年7月14日被取保候审，2018年7月15日解除取保候审。2020年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被汉中市公安局南郑分局刑事拘留，同年1月7日被取保候审，同年2月8日被逮捕，因犯有严重心脏病汉中市南郑区看守所不予收押，同年2月8日变更强制措施为监视居住。2020年9月23日被本院决定取保候审。 指定辩护人龚振颜，陕西南星律师事务所律师。 汉中市南郑区人民检察院以南检公刑诉〔2020〕121号起诉书指控被告人李德厚犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市南郑区人民检察院指派检察员潘少华出庭支持公诉，被告人李德厚及其指定辩护人龚振颜到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议并经院审判委员会讨论决定。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人李德厚（系汉中×××有限公司法定代表人）未经金融主管部门批准，从2002年开始通过其生意合作伙伴或熟人介绍等方式擅自在南郑县、汉台区等地向社会不特定对象非法吸收存款，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息。所吸收来的资金用于公司的运转、公众存款本金和利息的兑付、银行贷款本金和利息的清偿、×××酒店的修建和装修等。经汉中四方有限责任会计事务所司法会计鉴定，涉及集资参与人员324人，涉案金额8784.9246万元，截至目前，已兑付1592.1167万元，未兑付6454.0409万元。 公诉机关认为，被告人李德厚未经金融主管部门批准，擅自吸收公众存款8784.9246万元，数额巨大。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处其有期徒刑四年至六年，并处罚金。 被告人李德厚对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。其指定辩护人辩称：被告人李德厚到案后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，过往表现较好，无前科，建议对其酌定从轻处罚；李德厚身患严重疾病，请法庭量刑时予以考虑，建议判处五年以下有期徒刑。 经审理查明，被告人李德厚（系汉中×××有限公司法定代表人）未经金融主管部门批准，从2002年开始通过其生意合作伙伴或熟人介绍等方式擅自在南郑阳、汉台区等地向社会不特定对象非法吸收存款，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息。所吸收来的资金用于公司的运转、公众存款本金和利息的兑付、银行贷款本金和利息的清偿、×××酒店的修建和装修等。经汉中四方有限责任会计事务所司法会计鉴定，涉及集资参与人员324人，涉案金额8784.9246万元，截至目前，已兑付1592.1167万元，未兑付6454.0409万元。 2016年6月，汉中市公安局南郑分局在工作期间发现汉中×××有限公司向社会不特定对象非法吸收存款，于同年11月15日立案侦查，同年11月17日，依法传唤被告人李德厚，李德厚如实供述其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实。 上述事实，经当庭举证、质证，有下列证据证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书，证实本案案件来源，2016年7月，陆续有群众到南郑县政府上访，要求政府帮助他们追讨给×××有限公司的欠款，南郑县政府决定由县经贸局牵头成立帮扶小组入住企业开展帮扶工作，县公安局配合、协助帮扶小组开展债务清算、资产清理等工作。在开展工作期间发现×××有限公司未经金融主管部门批准，公开宣传，从2002年开始在南郑县、汉台区、西安等地，向社会不特定对象非法吸收公众存款，涉及人员300余人，金额高达7000余万元。 2.身份信息，证实被告人李德厚的基本身份情况。 3.线索来源及破案经过，证实本案的破案经过及被告人李德厚被传唤到案后如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。 4.取保候审决定、监视居住决定书，证实对被告人李德厚采取的强制措施情况。 5.毛某某死亡证明复印件、户口注销证明复印件，证实李德厚之妻毛某某因病于2018年7月24日死亡。 6.查封决定书、查封清单、查封笔录、协助查封通知书，证实2019年7月10日，对李德厚所持有的汉中市南郑区×××商业用房进行查封，对李德厚之女李某甲所持有的汉中市南郑区大河坎镇×××商业用房进行查封。 7.2009-2016年借款说明复印件，证实2009年－2016年由李德厚本人办理的借款明细。 8.国开行贷款说明复印件，证实在国家开发银行驻西安办事机关借款400万元情况说明。 9.2014年还款清单复印件、2015年还款情况明细复印件，证实2014年归还借款本金合计1003.5万元，利息合计100.86万元；2015年归还借款合计422万元。 10.白条支出清单复印件，证实白条支出合计1489251.4元。 二、鉴定意见 汉中四方有限责任会计师事务所汉四会鉴字（2019）49号鉴定书，证实李德厚非法吸收公众存（借）款人数和原始本金、已兑付原始本金、未兑付原始本金、已结息，未兑付利息转本金情况如下：鉴定存（借）款人328户（含南郑区经贸局后补**和汉中市公安局南郑分局同意新增**借款人）。经鉴定，其中余某某、罗某某、张某、王某4户款项为生产经营欠款和预收款而非吸收的借款，鉴定确认存（借）款户为324户。李德厚非法吸收存款328户原始本金8,924.7177万元；已兑付原始本金1,544.5638万元；未兑付原始本金7,380.1539万元；已兑付利息738.7670万元，未兑付利息转本金1,123.5530万元。 李德厚非法吸收存款涉案资金（借款）中，有4户为非借款金额总计164.0576万元（欠款本金139.7931万元、欠款利息24.2645万元），包括经营欠款4.0576万元、预收房屋转让款135.7355万元、欠利息转预收房屋转让款24.2645万元。具体为：欠罗某某茶叶款1万元；汉中×××酒店欠张某购酒款1.6576万元；汉中×××酒店欠王某工程款1.4万元；预收余某某购李某乙门面房的购房款135.7355万元，预收款计算利息抵顶购房款24.2645万元。2018年南郑区经济贸易局统一兑付4户债权0元。剔除4户非借款，确认李德厚非法吸收存款324户涉案原始本金8,784.9246万元，已计利息1,838.0555万元；已兑付原始本金1,544.5638万元，未兑付原始本金7,240.3608万元；已兑付利息738.7670万元，已计未兑付的利息转本金1,099.2885万元。。2018年南郑区经济贸易局统一兑付存款人，止2019年12月5日，实际已完成兑付284户本金47.5529万元，统一兑付后剩余未兑付原始本金7,192.8079万元。减去已兑付利息738.7670万元后剩余未兑付原始本金6,454.0409万元。 具体如下：（1）不需要兑付10户借款人，原始本金362.5136万元，已兑付本金318.7777万元，已兑付利息138.0286万元，南郑县经贸局统一兑付本金0.3014万元，最终该10户未兑付原始本金余额为-94.5941万元，已超过应兑付原始本金，可不再进行兑付。（2）应兑付314户借款人，原始本金8,422.4110万元，已兑付本金1,225.7861万元，已兑付利息600.7385万元，南郑县经贸局统一兑付本金47.2515万元，最终该314户的原始本金余6,548.6349万元未兑付。经查阅借款凭单和借条，当事人李某乙与李德厚、毛某某共同向14人借款，涉及借条20张，借款本金733.9932万元，已归还本金0.40万元，未归还本金733.5932万元。经查阅借条，由当事人李德厚、毛某某借王某某资金300万元，担保人：李某乙、张某甲。经查阅借款凭单和借条，当事人张某丙与李德厚、毛某某、李某乙共同向借款人王某甲、王某乙2人签名和签章，涉及借条4张，借款本金106.46万元，未归还本金106.46万元。 三、证人证言 1.证人张某乙证言，证实他认识李德厚，李德厚来他家里告诉他公司资金周转不过来，向他借钱，他便将钱存入××公司，没有签订合同或协议，李德厚给他写的有借条，他是把钱借给李德厚的，借条上面有李某乙的签字是因为他多次拿借条找李德厚要钱，李德厚都找各种理由推脱。有一次他再次要求李德厚还钱，并表示不还钱他就不走，李德厚看他态度坚决，就说让其儿子李某乙在借条上签字，让他放心。李某乙也对他说其在借条上签了字，以后李德厚还不了钱，当儿子的给还，不会欠他的钱不还。随后李某乙就在这三张借条上签字，还捺了指印。 2.证人王某甲证言，证实他和李德厚都是经营企业的，在经济上一直相互帮助。李德厚一共给他写了四张借条。其中有两张借条上借款人是李某乙、李德厚、毛某某，一张借条上借款人是李某乙、李德厚、张某丙、毛某某，还有一张借条上借款人是李德厚、毛某某，这四张借条上的钱都是他借给李德厚的。借条上借款人有李某乙和张某丙的签字是因为李某乙是李德厚的儿子，张某丙是李某乙的妻子。他多次拿着借条找李德厚要钱，李德厚都没有还。他考虑到李德厚年龄大了，身体也不好，还一直不还钱，为了借款有保障，就要求李某乙也要在借条上签字。他想的是如果李德厚还不了借款，他儿子李某乙就要归还借款。他不太清楚为什么有一张借条上会有张某丙的签字，是李德厚拿出去签的字。 3.证人王某乙证言，证实他将钱存入汉中×××有限公司，没有签订合同或协议，李德厚给他写的有借条，一共五张借条。其中有三张借条，他要求张某丙在借条上签了字，因为当时借这三笔钱给李德厚时，他考虑到李德厚已经60多岁了，为了稳妥，他要求李德厚的儿子李某乙也要在借条上签字，当时李某乙不在，李德厚就让李某乙的妻子张某丙在借条上签的字。 4.证人文某某证言，证实她将钱存入汉中×××有限公司，没有签订合同和协议。李德厚当时给她开具了两张借款凭单和一张借条。这两张凭单和一张借条的原件由她本人保管。当时她借这笔钱给李德厚时，刚好有个人也在，也是借钱给李德厚，这个人不认识，这个人要求李德厚的妻子毛某某，李德厚的儿子李某乙都要签字，不然就不借钱给李德厚。她看到后，也要求毛某某和李某乙要在借条上签字，李德厚就签上了妻子毛某某、儿子李某乙的名字，并捺了私人印章。她是将钱借给李德厚的。要求签上毛某某和李某乙的名字是因为觉得李德厚年龄大了，有李德厚妻子和儿子的签字，相对稳妥一点。这张借条上毛某某和李某乙的签名是李德厚代签的，毛某某和李某乙的私人印章也是李德厚捺在借条上的，她到现在也没有见过毛某某和李某乙。 5.证人王某某证言，证实李德厚给他写的借条现在是他本人在保管，李某乙是此笔借款的担保人，李德厚当时写好借条，叫他儿子李某乙和张某甲做为担保人签了字。他是把钱借给李德厚的，李德厚也承诺给他按期付息，按约定的时间还本，李某乙在此笔借款中只是个担保人，他也一直没有和李某乙发生过借贷关系。 6.证人张某丁证言，证实他把钱存入李德厚那里，李德厚和他一共签订了三份合同。借款合同上有李某乙的签名是因为在签订这份合同借给李德厚50万元时，之前已经借给了李德厚85万元，他当时有点不放心。李德厚为了让他放心，就让其儿子李某乙也在合同上签了字，还说“他们家两代人都在合同上签了字，你还有个啥不放心的”，随后他就把50万元借给了李德厚。这50万他是借钱给李德厚的，自始至终没有和李某乙打过交道。这份合同上有李某乙的签名，是李德厚为了让他放心，这笔借款和李某乙没有关系。 7.证人刘某某证言，证实她在汉中×××有限公司进行过存款，当时李德厚给她写了两张借条，两张借条的原件由她丈夫徐清荣在保管。有张借条上的10万元是她借给李德厚的，当时李德厚向她借钱时，她有点不放心，不想借，李德厚见她迟疑，就说让李德厚儿子李某乙也在借条上签字，让她们放心的把钱出借。随后，李德厚和李某乙都在借条上签了字，她就把10万元借给了李德厚。 8.证人杨某某证言，证实他在汉中×××有限公司存过款，他还以他女儿杨某乙的名义在××公司存了一笔钱。在××公司存款时没有签订合同，李德厚当时给他写了两张借条。借条原件他本人在保管，他是将钱借给李德厚的，这两张借条上有李某乙的签名是因为当时李德厚向他借钱，他要求李德厚让其儿子李某乙也要在借条上面签字。当时李某乙是×××酒店的总经理，为了稳妥期间，他就要求李某乙也在借条上面签字，杨某乙的这张借条也是一样。 9.证人蒋某某证言，证实他将钱存入汉中×××有限公司，没有签订合同或协议，但李德厚给他写的有借条。这两张借条上借款人一栏，只有李某乙的私人印章，没有签名的原因是他当时是借钱给李德厚，他要求李德厚让李某乙也要在借条上签字，当时李某乙不在，李德厚就用李某乙的私人印章在两张借条上捺了印。他觉得李德厚年龄大了，为了他的借款有保障，也为了稳妥，他就要求李德厚儿子李某乙也在借条上签字。他妻子吴某甲、女儿蒋某乙也在××公司存了钱，李德厚给打的有借条，借条上都捺有李某乙的私人印章，但没有李某乙的签字。蒋某乙在汉中×××有限公司存的钱也是吴某甲以蒋某乙的名义存的，蒋某乙本人不知道这个事。吴某甲以前给他说过，她当时也要求李德厚的儿子李某乙要在借条上签字，李某乙当时不在，李德厚就用李某乙的私人印章在借条上捺了印。 10.证人王某甲证言，证实李德厚之子李某乙在×××信用社有一笔贷款，2015年12月份有5万元的利息一直没有给×××信用社还清，他当时负责这笔贷款找过李德厚几次，都没有收到这笔利息。×××信用社主任李某一就让负责清收这笔贷款的信贷员自己把5万元的利息先垫上，让李德厚给垫付利息的信贷员写一张借条。因为他是负责这笔贷款清收的信贷员，所以这5万元的利息就由他先垫付。2015年12月31日，李德厚先给他写了一张5万元的借条，他随后垫付了5万元的利息。这笔贷款的贷款人是李某乙，实际上这笔贷款是李德厚用于企业经营了，李某乙只是背了名，贷款的利息也一直是李德厚在清还。当时考虑到李德厚已经60岁了，这笔贷款的贷款人又是李德厚，为了稳妥期间，他要求李某乙也要在借条上签名。 11.证人陈某某证言，证实她是把钱借给李德厚的，借给李德厚8万元时，李德厚没有给她写过借条，她多次去催要这笔借款，李德厚都以各种理由推脱。2016年2月的一天，她再一次找到李德厚，让李德厚还钱，李德厚说现在手上没钱，可以给她写张借条，每月给点利息。借条写好后，她还是有点不放心，刚好李德厚儿子李某乙也在场，为了更稳妥一点，就要求李某乙也要在借条上签字，随后李某乙也在这张借条上签字并捺了手印。 12.李德厚非法吸收公众存款案中243位集资参与人的证言，证实他们在李德厚处存款或借款给李德厚的情况。 13.证人李某乙证言，证实2010他在单位办理了停薪留职，2013年12月开始担任×××酒店（后更名为×××文化发展公司）法定代表人至今。他以前不知道公司吸收民间资金的事，2016年3月份，陆续有债权人到公司来要账，南郑县政府又成立了帮扶小组进驻公司，他才知道公司吸收民间资金的事。他在旅游文化公司只是挂个名，虽然是法定代表人，但只是在公司每月领个工资，旅游文化公司有专门的负责人叫张某甲。他和他父亲李德厚的关系处的不是很好，他父亲的事情他一般不过问，吸收民间资金的具体情况他也不清楚。他只知道帮扶小组进驻公司后统计了吸收的民间资金，大概有300余户，总金额大概8000余万元。吸收民间资金具体的运作模式他不清楚，他只知道公司给吸收的民间资金支付高于银行的利息。他不清楚支付利息的具体情况。他本人和×××旅游公司没有参与吸收民间资金。如果有的话，他作为旅游文化公司法定代表人要签字，他从来没有在×××材料公司吸收民间资金的借款收据签过字，他本人也没有参与。他父亲以前也经常让他在银行贷款的手续上签字，他父亲经营企业，企业的发展需要资金周转，也经常在民间借贷，他当时认为这是一种正常的借贷关系，他做为李德厚的儿子，父亲让他在借条上签字，他也不可能不签，所以就没有过问具体情况。有他签字捺印的借条共22张，总金额1193.9932万元。其中他本人签字捺印的借条11张，金额868.6432万元；有他的签字和指印的借条中有三张不是他本人签字捺印的，金额100万元；没有他的签名，只有他私人印章的，但不是他本人捺印的借条8张，金额225.35万元。他的私人印章一直是他父亲李德厚在保管。张某丙在借条上签字的情况和他一样，是他父亲李德厚让她签的。他母亲毛某某于2018年7月因病去世，他在2018年10月前已与张某丙离婚。 14.证人张某丙证言，证实李德厚是她前夫李某乙的父亲，是汉中×××有限公司的法定代表人，她和李某乙2010年结婚后她在×××酒店上了几年班，平时也没有参与过公司的管理和经营，她只知道李德厚在民间有借贷，具体的情况不清楚，也不清楚李德厚非法吸收公众存款的运营模式，她没有参与李德厚非法吸收公众存款。李德厚从九十年代就开始经营企业，经常在银行贷款，还在民间借贷来维持企业的发展，她以前一直错误的认为李德厚在民间的借贷行为是正常的，她做为李德厚的儿媳，李德厚让她在借条上签字，她也不能不签。她签字的借条一共四张，金额一共106.45万元。这些钱她并没有使用过，李德厚非法吸收公众存款的所有款项都是李德厚在保管和使用。 四、被告人李德厚的供述与辩解，证实汉中×××有限公司成立于1995年，法定代表人是他，主要生产聚酯漆包线。公司下属南郑县×××金属回收公司、×××酒店（后更名为×××文化公司）两个分公司。南郑县废旧金属回收公司实际上是一个空壳公司，法定代表人是他的女儿李某甲。×××文化公司主要经营×××酒店，法定代表人是他的儿子李某乙。×××材料公司的股东是他和他妻子毛某某，南郑县×××金属回收公司的股东是李某甲和李某乙，×××文化公司的股东是李某乙和张某丙。由于缺乏资金，生产量上不去，公司一直是亏损状态，公司规模又一直在扩大，后来就吸收民间资金，用于公司的运转和规模扩大，截止目前，公司亏损严重，已资不抵债。 由于缺乏资金，公司又要扩大规模，他从2002年开始，以汉中×××材料公司的名义吸收民间资金，公司支付一定的利息。刚开始他给×××做生意的一些熟人说：“把你的闲散资金借给我运转一下，给你支付利息。”陆续在×××吸收了一些民间资金，由于公司给每笔民间资金都能按时支付利息，公司吸收民间资金支付利息的事逐渐就传开了，慢慢的也有一些人主动到公司要求将资金借给公司，还有一些民间资金是经过别人的介绍来公司的，双方谈好利息后，这些人就将资金存入公司。2002年至2009年，公司给这些民间资金都是由公司财务以×××有限公司的名义开具的收款收据，2009年以后吸收的民间资金，年利率高于12%的，都是他以×××有限公司的名义和他个人的名义打的借条。刚开始吸收的资金不多，后来由于公司资金缺口越来越大，就向南郑县、汉台区、城固县、勉县、西安等地吸收民间资金。截止2016年7月，吸收民间资金大约300余户，总金额大概7000余万元。2015年12月公司停产，无力支付民间资金的利息，这些民间资金的债权人陆续到南郑县政府上访。2016年7月，南郑县政府成立了帮扶小组进驻公司，调查民间资金的流向。公司截止目前吸收民间资金的具体情况以帮扶小组清算的为准。 吸收的民间资金以前都没有签协议，2009年以后，有些民间资金要求签订协议，公司就和这些民间资金签订了协议，还有公司吸收一些民营企业的资金，都签订的有协议。公司没有向外宣传过，只是刚开始吸收资金的时候，他给×××一些和他有生意来往的熟人说过，公司支付的利息高于银行利息，并且公司能够按期支付利息。利息大多数按年利率来计算，有15%年利率的，有30%年利率的，后来由于资金缺口太大，急于给支付利息，公司还吸收了一些每月7%、5.5%、5%、4%、3.5%、3%、2%、1%月利率的民间资金。 这些民间资金没有进公司的账，吸收的这些民间资金都在他个人账户上，支配也没有通过公司的账，所以吸收的这些民间资金在公司的账务上反映不出来。这些吸收的民间资金有一大部分用于“×××酒店”的修建和装修了，一部分用于支付债权人的本金和利息，一部分用于清还银行贷款的利息。“×××酒店”修建于2000年，2012年修建完毕，工程大概用了2000余万元，后期按四星级酒店的标准装修，大概用了2000余万元，还有一部分资金用于公司的运转、支付民间资金本金和利息的兑付及清还银行贷款利息。这些民间资金本金还了一些，但不多，利息以前都是按期给支付的。2015年12月，公司无力支付利息，所有的民间资金的利息都没有再给支付。 他吸收的这些民间资金会产生利息，还有一些到期的资金，他都是用吸收的民间资金来给支付本金和利息。因为没有建账，所以他说不清支付本金和利息具体的金额是多少。××公司在农商银行、农行、工行、长安银行都有贷款，先期贷款较少，每年支付的利息大概有200余万元，后来贷款越来越多，在一些小贷公司也有贷款，小贷公司的利息要比正规银行高，从2000年开始，每年要给银行和小贷公司支付500余万元的利息。 非法吸收的这些资金没有进入××公司的账，吸收的这些资金都是他和他妻子毛某某在保管，收支比较频繁，有时候刚收的钱转手又支付给了别人，没有进××公司的账，自己也没有把这些吸收的资金专门建个账。××公司没有经营吸收资金业务的资格，他向民间吸收资金没有得到中国人民银行等相关部门的批准。他开始吸收民间资金的时候，当时××公司的生产量上不去，一直是处于亏损状态，严重缺乏资金。非法向民间吸收资金，他和毛某某没有分工，有时候毛某某也在收钱，这些资金她也能开支。 他仔细看过司法会计鉴定意见书，知道司法会计鉴定结果。对司法会计鉴定意见书上的鉴定结果没有异议，他认同这个鉴定结果。他非法吸收公众存款一共是8784.9246万元。已兑付原始本金1544.5638万元，南郑县经贸局统一兑付本金47.5529万元，已支付利息738.7670万元。未兑付的金额现在还有6454.0409万元未兑付。 一部分资金去向不明是因为平时有些支出是公司的职工给支付的，然后把票据给他，他给报销用的都是非法吸收的存款，没有在会计那里上账。还有他在银行倒贷，在别的企业和私人那里借的有高利贷，还有一些私人的借款，本金利息都是给支付了的，没统计在司法会计审计的名单中。李某乙和张某丙没有参与非法吸收公众存款。当时吸收公众存款时，他都以公司的名义给存款人开具的有收款收据或借条。后来无力清还本金和利息，债权人就找到他，让他连本带息重新打借条，在原始的收款收据和借条上并没有李某乙和张某丙的签名，债权人让他重新写借条的时候，考虑到他年龄大了，就要他儿子李某乙和儿媳张某丙也要在借条上签名，他只好让李某乙和张某丙在借条上签名，实际上借款都是由他和毛某某在保管，钱也都由他和毛某某在使用和支配，和李某乙、张某丙没有关系。他在农业银行、工商银行、农商银行、长安银行一共有4600余万元贷款，他从2003年开始在银行贷款，用于企业发展，贷款到后期无力给银行还清。就用“倒贷”的方式还清贷款。“倒贷”需要资金先给银行把贷款还清，他自身没有这笔资金，就向熟人朋友借款，“倒贷”成功后，他再把这笔钱给人家还了，并支付一定的利息。后来由于贷款越来越多，每年“倒贷”的次数也越来越频繁，他又通过熟人朋友的介绍向别人借款“倒贷”，这些人大多数他都不认识。 上述证据来源合法，能够相互印证，足以认定。 本院认为，被告人李德厚违法国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在不具备吸收公众存款资质的情况下，擅自在南郑区、汉台区等地向社会不特定对象非法吸收资金，出具凭证并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李德厚犯非法吸收公众存款罪的事实存在，罪名成立。被告人李德厚到案后能如实供述犯罪事实，有坦白情节，可从轻处罚，故对其指定辩护人辩称其有坦白情节，认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见，予以采纳。结合其具有量刑情节及现尚有6454.0409万元集资款未能兑付等情况，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，判决如下： 一、被告人李德厚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人李德厚对未退缴的集资款6454.0409万元继续退赔。其他资产追缴及权属确定工作仍在进一步进行中，继续追缴的涉案资产及被告人退赔的集资款将移送执行机关，按同等原则发还集资参与人。 如不服本判决，可从接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  张 超 人民陪审员  徐春艳 人民陪审员  何惠姝 二〇二〇年十二月二十四日 法官 助理  杨芳娟 书 记 员  邓 强