浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初621号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人汤雪锋，男，1973年7月9日出生于浙江省诸暨市，汉族，大专文化，务工，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月12日被诸暨市公安局取保候审，2020年11月11日被继续取保候审。 辩护人宣卫忠，浙江新兴律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)1501号起诉书指控被告人汤雪锋犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年12月8日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员郭丁涛等出庭支持公诉，被告人汤雪锋及其辩护人宣卫忠到庭参加诉讼。本案经上一级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2014年4月，廖张继在义乌市注册成立义乌电商金融服务有限公司，为扩大经营，于2016年1月在杭州市注册成立网润金服电子商务有限公司，并以上述两家公司名义共同开展业务。公司设立财富端和资产端两个业务部门，财富端负责以线上和线下方式向社会公众募集资金，资产端负责将募集的资金放贷给电商从业者赚取利息。网润金服电子商务有限公司在全国各地设立分公司，由分公司工作人员以总公司名义发展业务。 网润金服电子商务有限公司诸暨分公司于2018年1月开始试营业，同年4月16日正式成立，公司位于诸暨市××街道××路××号××大厦××楼。被告人汤雪锋系诸暨分公司负责人，负责公司的日常运行、员工管理及与总公司的业务联系，并招聘业务员祝某、张毅华、周某、李某等人负责发展客户投资，业务员按业绩获取提成。至2018年10月，被告人汤雪锋以网润金服电子商务有限公司名义，通过在社会上宣传“单季盈”、“双季盈”、“电商宝”等理财产品，承诺到期还本并支付8%-14.5%高额利息的方式，向社会不特定人员钟某、李某、陈某1、祝某、赵某、周某、郭某、徐某、许某、陈某2、蔡某、王某等人吸收资金661万元，部分已还本付息，造成实际损失330余万元。被告人汤雪锋个人非法获利7万余元。 2019年11月12日，被告人汤雪锋经公安机关电话通知后到案，并如实供述了犯罪事实，已退赃1万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据。认为被告人汤雪锋违反国家金融管理法律规定,变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人汤雪锋系从犯，应当从轻或者减轻处罚；又系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院对被告人汤雪锋依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定处罚。鉴于被告人汤雪锋自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处有期徒刑三年，并处罚金，视后续退赃挽损情况适用缓刑。 被告人汤雪锋对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处理。 辩护人宣卫忠对指控的罪名、事实无异议，具体提出以下辩护意见：1、被告人汤雪锋在共同犯罪中起次要作用，仅系分公司负责人，分公司设立时间不长，以总公司名义发展业务，吸存资金归总公司，个人获利仅7.9万元。2、被告人汤雪锋系自首。3、被告人汤雪锋自愿认罪认罚，已经签署认罪认罚具结书。4、被告人汤雪锋积极退赃，已经退缴个人全部违法所得。5、被告人汤雪锋之前表现一直较好，无违法犯罪前科，系初犯。请求法院对被告人汤雪锋从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2014年4月，廖张继在义乌市注册成立义乌电商金融服务有限公司，为扩大经营，于2016年1月在杭州市注册成立网润金服电子商务有限公司（以下简称“网润公司”），并以上述两家公司名义共同开展业务。公司设立财富端和资产端两个业务部门，财富端负责以线上和线下方式向社会公众募集资金，资产端负责将募集的资金放贷给电商从业者赚取利息。网润公司在全国各地设立分公司，由分公司工作人员以总公司名义发展业务。 网润金服电子商务有限公司诸暨分公司（以下简称“诸暨分公司”）于2018年1月开始试营业，同年4月16日正式成立，公司位于诸暨市××街道××路××号××大厦××楼。被告人汤雪锋系诸暨分公司负责人，负责公司的日常运行、员工管理及与总公司的业务联系，并招聘业务员祝某、张毅华、周某、李某等人负责发展客户投资，业务员按业绩获取提成。至2018年10月，被告人汤雪锋以网润公司名义，通过在社会上宣传“单季盈”、“双季盈”、“电商宝”等理财产品，承诺到期还本并支付8%-14.5%高额利息的方式，向社会不特定人员钟某、李某、陈某1、祝某、赵某、周某、郭某、徐某、许某、陈某2、蔡某、王某等人吸收资金661万元，部分已还本付息，造成实际损失330余万元。被告人汤雪锋个人非法获利7万余元。现已查实的吸存情况具体如下： 1、向钟某吸存资金855000元，已归还本金442900元，支付利息25597.89元，造成损失386502.11元； 2、向李某吸存资金900000元，已归还本金403000元，支付利息14500元，造成损失482500元； 3、向陈某1吸存资金200000元，已归还本金102000元，支付利息8458.3300元，造成损失89541.67元； 4、向祝某（以其本人及儿子斯浙宜名义）吸存资金1200000元，已归还本金472500元，支付利息32624元，造成损失694876元； 5、向赵某吸存资金550000元，已归还本金210500元，支付利息16312.5元，造成损失323187.5元； 6、向周某吸存资金1250000元，已归还本金564000元，支付利息34437.5元，造成损失651562.5元； 7、向郭某（以其女儿赵郭晶名义）吸存资金200000元，已归还本金105000元，支付利息7250元，造成损失87750元； 8、向徐某吸存资金200000元，已归还本金103000元，支付利息7250元，造成损失89750元； 9、向许某吸存资金455000元，已归还本金296600元，支付利息10693.75元，造成损失147706.25元； 10、向陈某2（以其儿子陈逸凡名义）吸存资金200000元，已归还本金101000元，支付利息7250元，造成损失91750元； 11、向蔡某吸存资金200000元，已归还本金103000元，支付利息7250元，造成损失89750元； 12、向王某吸存资金400000元，已归还本金206000元，支付利息10875元，造成损失183125元。 2019年11月12日，被告人汤雪锋经公安机关电话通知后到案，并如实供述了犯罪事实，已向诸暨市人民检察院退赃7.9万元，向本院退缴2万元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人汤雪锋的供述和辩解，同案犯廖张继、刘约平、孙万萍等人的供述和辩解，证人祝某、李某、周某的证言，被害人钟某、陈某1、赵某、郭某、徐某、许某、陈某2、蔡某、王某的陈述，公司登记变更基本情况，公司章程，出借咨询与服务协议，银行账单，投资合同名单，户籍证明，起诉书，起诉意见书，情况说明，归案经过，暂扣款票据，户籍证明等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人汤雪锋违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人汤雪锋系自首，又系从犯，已退缴全部个人违法所得，且认罪认罚，本院予以从轻处罚并对其适用缓刑。公诉机关提出的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人汤雪锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后即缴纳）； 二、被告人汤雪锋退缴的违法所得，按比例发还各被害人，不足部分责令被告人汤雪锋在其责任范围内退赔各被害人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王知礼 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  张云飞 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  应 华 附件清单 被害人 损失（元） 1 钟某 386502.11 2 李某 482500 3 陈某1 89541.67 4 祝某 694876 5 赵某 323187.5 6 周某 651562.5 7 郭某 87750 8 徐某 89750 9 许某 147706.25 10 陈某2 91750 11 王某 183125 12 蔡某 89750 附页 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。