安徽省宣城市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)皖18刑终123号 原公诉机关安徽省郎溪县人民检察院。 上诉人（原审被告人）朱子芽，曾用名朱国海，男，1968年6月2日出生，汉族，安徽省南陵县人，专科文化，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪于2019年6月6日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，2019年7月12日经宣州区人民检察院批准逮捕，由宣城市公安局宣州分局于2019年7月13日执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人金宏伟，北京市华一律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黎丽，女，1973年2月14日出生，汉族，安徽省宣城市宣州区人，专科文化，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪于2019年6月6日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，2019年7月12日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，2019年7月13日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人王文铎，安徽王良其律师事务所律师。 辩护人李珍，安徽王良其律师事务所实习律师。 上诉人（原审被告人）夏萍萍，女，1969年1月12日出生，汉族，安徽省庐江县人，小学文化，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪于2019年6月6日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，2019年7月12日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，由宣城市公安局宣州分局于2019年7月12日执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人汤俊鑫，安徽王良其律师事务所律师。 辩护人王道路，安徽王良其律师事务所实习律师。 安徽省郎溪县人民法院审理安徽省郎溪县人民检察院指控原审被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪一案，作出（2020）皖1821刑初19号刑事判决。宣判后，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭进行审理。现已审理终结。 一审法院审理查明：2007年至2019年期间，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍以非法占有他人财物为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需用款的心理，以“行业规矩”等为由诱骗被害人签订明显不公平不合理的“借贷”协议，强迫被害人提供具有公职或有稳定工作的人员作为借款担保人，利用“砍头息”“息转本”“违约金”等方式虚增债务，利用“现金还息”“拒不出具收据”“一次性现金还本付息结清债务”等方式隐匿还款证据，软硬兼施“索债”，并借助诉讼、拘禁、滋扰、纠缠、威胁、辱骂等手段，先后实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事等“套路贷”犯罪行为。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍经常纠集在一起，以滋扰、纠缠、威胁、恶意举报、扰乱正常工作生活等手段，使被害人形成心理强制，在一定区域和一定行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，持续时间长、影响范围广，导致多名被害人巨额财产损失、生产经营无以为继、妻离子散，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力。其中，被告人朱子芽在恶势力实施的违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，系恶势力的纠集者；被告人黎丽、夏萍萍知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者朱子芽的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动，系恶势力的其他成员。 具体犯罪事实如下： 一、诈骗罪 1.2007年10月11日、2007年11月24日，被告人朱子芽以10%的月利率分别借款10万元、8万元给被害人张某1，张某1按照朱子芽的要求找来被害人张某2作为两次借款的借款人签字；找来被害人李某作为8万元借款的担保人签字；同时找人冒充被害人桂某（张某2妻子）的身份在两次借款协议上签字。朱子芽在两次借款当日就分别扣除了第一期利息共计18000元，张某1在支付了一次8000元的利息之后便因资金困难无力偿还。为了进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒了张某1已支付部分利息的事实，于2007年12月13日将张某1、张某2、桂某三人起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还10万元本金、自借款之日起的利息及违约金；于2008年1月2日将张某2、桂某、李某起诉至宣州区人民法院，要求归还8万元本金、自借款之日起的利息及违约金等，并利用张某2、李某等人无证据证明已经部分还款等因素均获得胜诉，后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序在宣州区人民法院获得桂某缴纳的执行款154000元，获得李某缴纳的执行款266000元。被告人朱子芽的诈骗数额为266000元。 2.2007年11月14日、2007年12月1日，被告人朱子芽以10%的月利率分两次共借款7万元给被害人童某1，并要求方某作为共同借款人或者担保人在借款协议上签字、要求必须以现金的方式支付利息，在两次借款当日就分别收取第一期利息共计7000元。童某1按期以现金方式支付利息给朱子芽，后因资金紧张无力偿还后续利息。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒童某1已支付部分利息的事实，于2008年2月18日将童某1、方某起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还7万元本金及借款到期之日起的违约金等，并利用童某1、方某无证据证明已经部分还款等因素获得胜诉，后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序获得方某交付的执行款88675元。被告人朱子芽诈骗数额为25675元。 3.2007年11月25日，被告人朱子芽以10%的月利率借款3万元给被害人张某3，并要求公职人员童某1提供担保，要求必须以现金的方式支付利息，且在借款当日就收取第一期利息3000元。后张某3在梁某、刘某、童某2等人的陪同下按期以现金方式支付利息给朱子芽共计39000元。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒张某3已支付利息的事实，于2009年3月9日将张某3起诉至南陵县人民法院，后改变管辖至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还3万元本金及借款之日起的利息等，并利用张某3无充分证据证明已经部分还款从而获得胜诉。2014年5月21日朱子芽申请强制执行，通过执行程序获得执行款82600元。被告人朱子芽诈骗数额为94600元。 4.2008年2月1日，被告人朱子芽以10%的月利率借款5万元给被害人余某，并要求陈某2、张尧作为担保人在借款协议上签字、要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就收取第一期利息5000元。之后余某又按期以现金方式支付利息给朱子芽两期共10000元，便由于资金紧张而无力偿还。被告人朱子芽先后于2008年8月18日、12月20日诱骗余某出具了2万元和2.5万元的“息转本”借条，并诱骗陈某2作为担保人签字。2008年底至2009年初，余某先后两次共归还了35000元本金给朱子芽。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒余某已归还部分本金、已支付部分利息且有4.5万元借条系“息转本”的事实，于2009年8月7日将余某、陈某2起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还4.5万元本金及起诉之日起的利息等；于2009年8月9日将余某、陈某2等人起诉至芜湖市镜湖区人民法院，借助诉讼，要求归还5万元本金及借款之日起的利息等，并利用余某等人无证据证明已经部分还本付息等因素均获得胜诉，后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序在宣州区人民法院获得执行款49116.4元，在镜湖区人民法院获得执行款9289元。被告人朱子芽诈骗数额为58405.4元。 5.2008年5月29日，被告人朱子芽以10%的月利率借款5万元给被害人陈某1，并要求陈某1哥哥陈某3以借款人身份签字、陈某1以担保人身份签字，要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就收取第一期利息5000元。之后陈某1又按期以现金方式支付利息给朱子芽十三期共65000元，便由于资金紧张而无力偿还。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒陈某1已支付利息的事实，于2009年8月9日将陈某3起诉至芜湖市镜湖区人民法院，借助诉讼，要求归还5万元本金及借款之日起的利息等，并利用陈某1、陈某3无证据证明已经部分还款等因素获得胜诉，后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序获得陈某3交付的执行款共计125900元。被告人朱子芽诈骗数额为145900元。 6.2008年12月26日，被告人朱子芽以10%的月利率借款20万元给被害人张某4，并要求被害人郑某1、马某1作为担保人在借款协议和借条上签字，要求必须以现金方式支付利息和一次性归还本金等，在借款当日就收取了第一期利息2万元。之后张某4按期支付利息，并一次性现金归还了20万本金，但朱子芽并未将借款协议、借条等归还张某4。为进一步实现非法占有的目的，朱子芽隐瞒了张某4已经足额支付本息的事实，于2009年8月13日将张某4、张某7（张某4妻子）、宣城市星科投资经营有限责任公司、宣城市星科典当有限责任公司（均为张某4经营）、郑某1、马某1起诉至芜湖市镜湖区人民法院，要求归还20万元本金、20万元损失及5000元交通费，并利用张某4等人无证据证明已经还款等因素获得胜诉，后申请强制执行，但因朱子芽涉嫌犯罪被抓获，其尚未获得执行款。被告人朱子芽的诈骗数额为425000元（其中405000元未遂）。 7.2009年3月22日，被告人朱子芽以10%的月利率借款5万元给被害人周某1，双方签订了由朱子芽拟定的借款协议，协议记载了借款期限为一个月、延迟履约按照250元每天支付赔偿金等诸多对被害人周某1不利条款，当日就要支付第一期利息，且必须以现金方式支付利息。之后周某1按期支付利息十期，共计50000元。为进一步实现非法占有的目的，2010年2月1日朱子芽将周某1起诉至芜湖市镜湖区人民法院，隐瞒了周某1按期支付利息的事实，借助诉讼，要求归还5万元本金及自借款到期之日起的赔偿金，2014年3月26日镜湖区人民法院判决朱子芽胜诉，后朱子芽申请强制执行，并通过强制执行程序获得执行款135100元。被告人朱子芽的诈骗数额为135100元。 8.2009年10月15日，被告人朱子芽以10%的月利率借款5万元给被害人王某1，并要求公务员赵某1作为担保人在借款协议签字、要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就收取第一期利息5000元。后王某1又按期以现金方式支付利息给朱子芽至2011年1月左右，共计70000元。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒王某1已支付利息的事实，于2011年3月22日将王某1、赵某1起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还5万元本金及借款到期之日起的违约金等，并利用王某1无证据证明已经部分还款、赵某1为公务人员顾虑影响等因素，与其达成调解协议，王某1、赵某1在支付112500元本息给朱子芽后，将债务清偿。被告人朱子芽诈骗数额为137500元。 9.2010年9月26日，被告人朱子芽、黎丽在得知被害人周某2拖欠黎某（黎丽哥哥）借款且已经无力偿还时，便主动联系周某2，主张由黎丽替周某2将债务清偿，并将该债权转让给黎丽，后双方签订了由朱子芽拟定的借款协议，借款金额为93600元，月利率3%，协议记载了借款期限为一个月、延迟履约按照400元每天支付违约金等诸多对被害人周某2不利条款，且必须以现金方式支付利息。之后周某2按期支付利息约2年，共计82800元。为进一步实现非法占有目的，2012年9月17日黎丽将周某2起诉至宣州区人民法院，朱子芽以诉讼代理人的身份参与诉讼，二人隐瞒了周某2按期支付利息的事实，借助诉讼，要求归还93600元本金及自借款到期之日起利息、违约金，2012年11月8日宣州区人民法院判决黎丽胜诉，2012年12月17日黎丽申请强制执行，并通过强制执行程序获得执行款69961元。被告人朱子芽、黎丽的诈骗数额为59161元。 10.2010年11月6日，被告人朱子芽以2.5%的月利率借款20万元给被害人阚某能，并要求张某8作为借款人在借条上签字、阚某能作为担保人签字，要求必须以现金方式支付利息，在借款当日就收取了第一期利息5000元。之后阚某能又按期支付十八期利息至2012年5月共计90000元，便因资金紧张未能正常还款，但2014年至2018年期间阚某能又陆续还款50000元给朱子芽。为进一步实现非法占有的目的，朱子芽隐瞒了阚某能已经支付部分利息的事实，于2018年10月15日将阚某能、张某8、潘某2起诉至宣州区人民法院，要求归还20万元本金及自借款之日起按照月利率2.5%计算的利息共计41.5万元，同时承认了阚某能在2014年至2018年期间已经支付5万元利息的事实，并利用阚某能等人无证据证明已经部分还款等因素获得一审胜诉，目前该案在二审阶段，且因朱子芽涉嫌犯罪被抓获，其尚未获得相关款项。被告人朱子芽的诈骗数额为510000元（未遂）。 11.2011年至2015年期间，被告人朱子芽、黎丽多次以3%或者4%的月利率借款给被害人马某2，部分借款由贾某为马某2提供担保。其中，以朱子芽名义借款总金额为300万元，马某2按照朱子芽提出的现金还款方式，自各借款之日起支付其中300万元本金的利息至2014年中秋节（2014年9月8日），共计255.3万元；以黎丽名义借款总金额为120万元，马某2于2012年7月31日归还30万元。2014年4月16日，马某2为购买工程车向黎丽账户支付20万元。在拖欠几期利息后，朱子芽、黎丽、夏萍萍于2014年10月21日至10月26日期间将马某2非法拘禁至宣城宾馆，并逼迫马某2还款、交出公司公章、财务专用章、应收款合同、空白授权委托书、诉讼费等财物，同时逼迫马某2以诉讼费等为名出具了2张共计16.26万元的借条，虚增债务。2015年5月，朱子芽、黎丽以拖欠利息和违约金为由逼迫马某2出具了无真实借款的5张借条，虚增债务116万元。为了进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽利用马某2被迫交出的公司公章、应收款合同、空白授权委托书等，借助诉讼，以“委托代理人”的身份，于2015年4月29日“代理”安徽省南方建设集团有限公司及法定代表人马某2，起诉嘉兴市兴达建设工程有限公司至郎溪县人民法院，要求偿付工程款质保金339100.72元及逾期利息。胜诉后，朱子芽又以“委托代理人”的身份申请强制执行，并于2016年3月30日在郎溪县人民法院签字领取执行款444900元，当日郎溪县人民法院将该款项转账至南方建设集团账户后，朱子芽立即将该444900元转移至黎丽的汇祥汽贸账户；于2017年10月17日在郎溪县人民法院签字领取执行款40495元，当日郎溪县人民法院将该款项转账至南方建设集团账户后，朱子芽立即将其中40300元转移至自己账户。为了进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽、黎丽隐瞒马某2已经部分还款的事实，借助诉讼，以朱子芽身份起诉安徽省南方建设集团有限公司、安徽省南方沥青有限公司、马某2、韩某1、贾某，要求偿还432.26万元（包括300万元借款和虚增的132.26万元债务）本金及利息；以黎丽身份起诉上述被告，要求偿还120万元本金及利息。并利用马某2无证据证明其已经部分还款，诱骗马某2、贾某“走个程序”等方式，让其同意调解。2015年6月11日，宣州区人民法院将两案以调解方式结案。后朱子芽、黎丽分别申请强制执行。于此同时，被告人朱子芽仍然在利用马某2被迫交出的公司公章、应收款合同、空白授权委托书等，以“委托代理人”的身份，“代理”马某2及其公司起诉追偿其他应收工程款。最终，朱子芽利用强制执行程序于2017年3月9日获得执行款1083318.84元，于2018年9月7日获得执行款6020837元。在此过程中，朱子芽还利用上述民事调解书，逼迫、诱骗马某2将其享有的对江苏扬州建工建设集团有限公司的5430928元债权，于2017年8月22日转让给朱子芽，并办理了公证。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为6242355.84元。 12.2012年8月9日、8月29日、11月20日、2013年3月30日，被告人朱子芽以6%的月利率分别借款60万元、40万元、50万元、100万元，共计250万元给被害人周某3，并要求周某3妻子朱某2、周某3经营的宣城市匡吉实业有限公司、宣城丽豪国际大酒店有限公司作为共同借款人、要求必须以现金的方式支付利息，在每次借款当日就收取第一期利息。周某3按期支付利息至2014年6月左右，其中以转账方式支付利息共计1740000元，后因资金紧张便无力偿还。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒周某3已支付部分利息的事实，于2017年3月1日、3月20日分两次将周某3、朱某2及上述公司起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还本金250万元及按照2%的月利率分别主张自借款之日起的利息共计255.2万元，并由被告人夏萍萍以其名下房产为财产保全提供担保。起诉后朱子芽利用周某3等人无证据证明其已经部分还款，一审、二审均获得胜诉。2018年1月12日，朱子芽向宣州区人民法院法院申请强制执行，后提级由宣城市中级人民法院执行，但因朱子芽涉嫌犯罪被抓获，其尚未获得执行款。被告人朱子芽、夏萍萍诈骗数额为429.2万元（未遂）。 13.2012年11月份，被告人黎丽为被害人冯某代购了一辆工程车，且帮冯某垫付了8万元购车款，2012年11月13日，黎丽要求冯某出具8万元借条，并约定月利率3%，后冯某以现金方式支付了十期利息共计24000元。为进一步实现非法占有目的，2014年7月16日，黎丽将冯某起诉至宣州区人民法院，朱子芽以诉讼代理人的身份参与诉讼，二人隐瞒了冯某已经支付部分利息的事实，借助诉讼，要求归还8万元本金及自借款之日起的利息，2014年7月16日，黎丽申请财产保全，并由被告人夏萍萍以其名下房产为财产保全提供担保。由于在庭审过程中，冯某提供了其已经支付十期利息的证据，朱子芽、黎丽无奈做出让步，双方于2014年8月27日达成调解协议，由冯某归还黎丽本息共计11万元，后冯某支付了该款项。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍的诈骗数额为54000元。 14.2014年1月28日、3月13日、5月28日，被告人朱子芽、黎丽以朱子芽的名义，先后以3%、3.5%、4%的月利率借款35万元、50万元、25万元给被害人韦某，并要求欧某、耿某、周某4作为共同借款人或者担保人在借款协议签字，要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就分别收取第一期利息10500元、17500元、10000元。韦某按期支付利息给朱子芽或者黎丽至2015年5月左右，其中以转账到黎丽账户的方式支付的利息共计385500元。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒韦某已支付利息的事实，于2015年5月12日分三案将韦某及各担保人起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还本金及借款之日起的利息等，同时在诉讼中申请法院查封、冻结、扣押了各担保人的财产，并由黎丽担任法定代表人的宣城大地诉讼担保有限公司为财产保全提供担保，利用韦某无证据证明已经还款，且担心牵连各保证人的心理，与其达成和解协议。韦某在转账1260000元至黎丽账户清偿该债务后，法院裁定准许朱子芽撤诉。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为583500元。 15.2014年9月12日，被告人朱子芽以3%的月利率借款50万元给被害人胡某1，且在借款当日就收取首期利息现金15000元。后胡某1按照朱子芽要求安排人员以转账的方式按期将利息转账到黎丽账户直至2016年1月12日，共计217000元，于2016年2月17日转账470000元至朱子芽账户，将该笔债务结清。为进一步实现非法占有的目的，朱子芽于2016年3月16日将胡某1起诉至宣州区人民法院，隐瞒了该笔债务已全部清偿的事实，借助诉讼，要求归还50万本金及自借款之日起的利息，但由于胡某1举证证明2016年2月17日胡某4账户汇入朱子芽账户47万元系归还该笔债务的事实被法院采信，故宣州区人民法院于2016年10月8日判决胡某1归还朱子芽204667元及利息。2016年11月21日朱子芽申请强制执行，并通过强制执行程序获得执行款245507元。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为447507元。 16.2014年12月30日，被告人朱子芽以3%的月利率借款15万元给被害人薛某，并要求宣州区人民法院法官唐某提供担保、要求必须以现金的方式支付利息，且在借款当日就收取前两期利息9000元。薛某在收到该15万元后将其中的10万元转借给了王某5，并协议二人对各自所得部分承担债务。后薛某、王某5按期支付利息至2017年5月左右，其中以转账到朱子芽、黎丽账户的方式支付的利息共计63000元。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽在薛某拖欠几期利息后，隐瞒其已支付利息的事实，起诉至泾县人民法院，借助诉讼，要求归还15万元本金及按照2%的月利率主张自借款之日起的利息共计9.9万元，目前该案还在审理阶段。上述事实中，被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为17.1万元（未遂）。 17.2015年4月3日、2016年5月26日，被告人朱子芽、黎丽先后以3%的月利率借款20万元、6万元给被害人张某5，在借款时张某5按照朱子芽要求联系了被害人袁某、张某6为20万借款提供担保、联系袁某为6万元借款提供担保，并在借款当日就支付第一期利息。借款协议记载借款人为黎丽、还款方式为一次性现金还款等内容。后张某5按期支付利息共计79800元，直至2016年7月18日其因刑事犯罪被抓获。2016年7月28日，被告人朱子芽、黎丽明知担保人袁某、张某6对还款情况不知情，且无法联系张某5核实，隐瞒张某5已按期支付利息的事实，将袁某、张某5起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求袁某、张某6偿还20万元本金及自借款之日起的利息，要求袁某偿还6万元本金及自借款之日起的利息，并由被告人夏萍萍以其名下房产为财产保全提供担保。因被害人袁某、张某6无法提供还款证据遂败诉，后两案通过强制执行程序，二人共偿付本息367240元。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍诈骗数额为187040。 18.2015年4月24日，被告人朱子芽、黎丽在得知被害人匡某尚欠被害人胡某140万元购车尾款时，便主张要借款40万元给匡某用于归还该欠款，但要求由胡某1出具借条、签订借款协议，由匡某实际偿还。当日胡某1便打了借条给朱子芽，后匡某按照约定以3%月利率支付利息三个月共计3.6万元，并于2015年8月27日通过银行转账方式将本金40万元归还朱子芽，将该笔债务结清，但朱子芽、黎丽并未归还借条、借款协议。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒了该笔债务已经全部清偿的事实，于2016年10月17日向宣州区人民法院提起民事诉讼，要求胡某1归还40万元本金及借款之日起的利息。在诉讼过程中，朱子芽、黎丽威胁匡某及其前妻翟某1不许帮胡某1作证，同时申请财产保全，致使宣州区人民法院冻结了胡某160余万元债权，并开庭审理本案，最终一审、二审法院均基于该捏造的事实作出判决要求胡某1偿还该40万元本金及自借款之日起的利息。后朱子芽于2017年9月12日申请强制执行，并于2018年4月27日获得执行款636760元。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为672760元。 19.2015年6月6日，被告人朱子芽、黎丽以4%的月利率借款40万元给被害人邵某1，并要求邵某1妻子何某作为共同借款人、要求汤某2提供担保，必须以现金的方式支付利息，且在借款当日就收取了前两期利息32000元现金。邵某1按期支付利息至2016年8月份共计240000元后，因资金紧张便无力偿还。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒邵某1已按期支付利息的事实，于2016年9月20日将邵某1、何某、汤某2起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还本金及借款之日起的利息，并由被告人夏萍萍以其名下房产为财产保全提供担保。起诉后朱子芽等人利用邵某1无证据证明其已经部分还款、汤某2作为银行工作人员不得对外提供担保等，威胁、诱骗邵某1、何某、汤某2必须同意调解，2016年11月28日，宣州区人民法院将该案以调解方式结案。后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序获得本息700000元。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍诈骗数额为540000元。 20.2016年9月14日，被告人朱子芽、黎丽与被害人罗某商量，以3%的月利率由黎丽借款1.5万元给罗某，并由罗某提供30箱汉帝樽白酒担保借款，罗某通过微信转账的方式共支付了1500元利息给黎丽，后因资金紧张便无力偿还。为进一步实现非法占有的目的，2017年9月25日，黎丽将罗某起诉至宣州区人民法院，朱子芽以诉讼代理人的身份参与诉讼，二人隐瞒了罗某已经支付部分利息且有担保物的事实，借助诉讼，要求归还1.5万元本金及自借款之日起利息，2017年11月10日双方达成调解，2018年1月11日，黎丽申请强制执行，并通过执行程序获得执行款18600元。经宣城市宣州区价格认证中心鉴定，涉案汉帝樽白酒的价格为人民币720元每箱。被告人朱子芽、黎丽的诈骗数额为26700元。 21.2017年3月16日，被告人朱子芽、黎丽以3%的月利率借款30万元给被害人王某2，同时要求王某2妻子汤某1、儿子王某3作为共同借款人在借款协议上签字。朱子芽要求王某2必须以现金的方式支付利息，且在借款当日就收取首期利息现金9000元。由于现金支付利息诸多不便，王某2便要求转账支付，朱子芽同意后提供了黎丽的银行账户，要求将利息转账给黎丽，后王某2按期支付利息至2018年4月27日，共计126000元。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽于2018年9月17日将王某2、王某3、汤某1等起诉至宣州区人民法院，并且隐瞒了已支付部分利息的事实，借助诉讼，要求归还30万本金及自借款之日起的利益，并诱骗被害人达成民事调解协议。后朱子芽申请强制执行，并通过执行程序于2019年3月13日获得本息441710元。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为267710元。 22.2017年6月2日，被告人朱子芽以4%的月利率借款30万元给被害人储某1，并要求储某1儿子储某2、储某3作为共同借款人在借款协议签字、要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就收取第一期利息12000元。之后储某1又按期以现金方式支付利息给朱子芽四期共48000元，便由于资金紧张而无力偿还。为进一步实现非法占有目的，被告人朱子芽隐瞒储某1已支付利息的事实，于2017年11月10日将储某1、储某2、储某3、潘某1（储某2前妻）起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还30万元本金及借款之日起的利息等，并利用储某1等人无证据证明已经部分还款、且害怕被司法拘留等因素，与其达成调解协议，2018年1月29日，朱子芽申请强制执行，并通过执行程序获得法院拍卖潘某1车辆执行款156500元及潘某1交付执行款285000元。被告人朱子芽诈骗数额为201500元。 23.2017年12月28日，被告人朱子芽、黎丽用朱子芽名义以3.5%的月利率借款10万元给被害人胡某2，并要求胡某2女婿朱某1、侄子裴某作为共同借款人在借款协议签字、要求必须以现金的方式支付利息，在借款当日就收取第一期利息3500元。胡某2按期以现金方式支付利息给朱子芽或者黎丽至2018年9月左右。为进一步实现非法占有的目的，被告人朱子芽隐瞒胡某2已支付利息的事实，于2018年7月19日将胡某2、裴某、朱某1起诉至宣州区人民法院，借助诉讼，要求归还10万元本金及借款之日起的利息等，并利用胡某2等人无证据证明已经部分还款的事实，与其达成和解协议，朱某1、裴某支付130000元本息给朱子芽后，法院裁定准许朱子芽撤诉。被告人朱子芽、黎丽诈骗数额为33500元。 综上，被告人朱子芽诈骗既遂数额为10198914.24元，未遂数额为5378000元；被告人黎丽诈骗既遂数额为9114233.84元，未遂数额为171000元;被告人夏萍萍诈骗既遂数额为781040元，未遂数额为4292000元。 二、非法拘禁罪 2011年至2014年期间，被告人朱子芽、黎丽多次以3%或者4%的月利率借款给被害人马某2，马某2按照朱子芽提出的现金还款方式支付利息至2014年中秋节左右。在拖欠几期利息后，朱子芽、黎丽于2014年10月21日将马某2带到宣城宾馆，并以马某2的身份开了房间，后又喊来被告人夏萍萍，三人轮流在房间内看押马某2。期间，黎丽还喊来匡某过来看押马某2，匡某到宾馆后，见看管的对象是自己认识的马某2，随即离去。马某2迫不得已满足了三人全部要求后，于2014年10月26日才得以离开宾馆。 三、敲诈勒索罪 2014年10月21日至10月26日，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍在实施上述非法拘禁犯罪事实期间，以让被害人马某2公司倒闭、让担保人贾某丢工作等相威胁、要挟，伴随辱骂、限制人身自由等方式，逼迫马某2还款、交出公司公章、财务专用章、应收款合同、空白授权委托书等物品，并以“诉讼费”为由强行索要现金150000元，马某2迫不得已交出了150000元，交出了公司公章、财务专用章、应收款合同等物品，出具了2张借条，满足了三人全部要求。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍敲诈勒索罪数额为150000元。 四、寻衅滋事罪 1.2015年期间，被告人朱子芽、夏萍萍在被害人周某3无力还款时，先后四次到周某3办公室、家中以及饭店内滋扰、哄闹，以辱骂、威胁、恐吓、破坏财物等方式，逼迫周某3及其妻子朱某2继续还款或出具息转本的借条，且每次持续时间较长，严重影响周某3及其家某的生活。 2.2016年9月至10月期间，在被害人邵某1无力还款时，被告人朱子芽纠集被告人黎丽、夏萍萍先后五次到邵某1位于宣州区济川办事处××字路××号的家中滋扰、哄闹，以辱骂、威胁、恐吓等方式，逼迫邵某1继续还款或出具息转本的借条，且每次时间持续数小时，严重影响邵某1及其家某的生活。 2019年6月5日，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍被公安机关拘传到案。 一审法院认定上述事实的证据有： 一、证明全案的证据 1.书证 （1）户籍证明，证明：三名被告人的自然人身份情况。 （2）宣城市公安局宣州分局受案登记表、立案决定书、拘留证、情况说明、宣州区人民检察院批准逮捕决定书、宣城市人民检察院批准延长侦查羁押期限决定书、安徽省人民检察院批准延长侦查羁押期限决定书，证明：本案的发案经过，以及三位被告人审前羁押情况。因案件保密和保护被害人等需要，在立案时将朱子芽表述为“朱某某”。 （3）寿县看守所出具的情况说明，证明：朱子芽在寿县看守所羁押期间，基本服从民警管理，但存在情绪不稳定，行为控制能力欠佳，经常和其他在押人员有小摩擦，同监室人员对其评价较差。 （4）宣城市公安局宣州分局协助查封通知书、协助冻结财产通知书，证明：2019年7月24日，宣城市不动产登记中心根据侦查机关通知查封了黎丽位于城东新村3幢2单元603室、夏萍萍位于九州市场9幢61室的房屋。2019年6月10日，农行城中支行根据侦查机关通知冻结了朱子芽尾号1970账户内资金8020000元，2019年12月10日续冻资金8285076.24元。2019年8月19日，中国银行宣城开发区支行冻结了朱子芽尾号0542账户内资金。2019年8月19日，中国银行宣城开元支行冻结了黎丽尾号8935账户内资金（材料均未反映金额）。2019年8月19日，工商银行宣城分行冻结了朱子芽尾号6228账户内资金20063.24元，冻结了尾号2137账户内资金143011.61元。2019年8月19日，工商银行宣城分行冻结了夏萍萍尾号5747账户内资金20006.83元。2019年8月19日，工商银行宣城分行冻结了黎丽尾号8631账户内资金9176.20元。2019年8月20日，农行宣城敬亭支行冻结了黎丽尾号0876账户内资金1227.96元。2019年8月20日，邮储银行宣城鳌峰支行冻结了朱子芽尾号3231账户、尾号3187账户。冻结了黎丽尾号7420账户、尾号5710账户、尾号9029账户、尾号6086账户。冻结了夏萍萍尾号3042账户（材料均未反映金额）。2019年8月21日徽商银行宣城鳌峰路支行冻结了夏萍萍尾号5877账户、尾号8732账户。冻结了黎丽尾号1420账户。冻结了朱子芽8758账户（材料均未反映金额）。2019年8月21日交通银行宣城分行冻结了黎丽尾号4889账户（材料未反映金额）。2019年8月21日建行宣城济川支行冻结了黎丽尾号9741账户、7318账户、0742账户。冻结了朱子芽尾号0054账户、6201账户（材料均未反映金额）。2019年9月10日皖南农商银行营业部冻结了黎丽尾号7316账户（材料未反映金额）。 （5）调取证据通知书、调取证据清单、宣城市不动产登记中心出具的档案查询资料，证明：夏萍萍名下的九洲四期市场9幢61室经常被夏萍萍为民事诉讼财产保全提供担保，其中有部分担保的诉讼是本院指控的犯罪事实，也有未被指控的事实。 2.证人证言 （1）吕某的证言，证明：吕某系汇祥汽贸员工，黎丽主要收入是和朱子芽一起放贷，两人是合伙关系。朱子芽每周要到汇祥来几趟，放贷时借款合同一般由朱子芽写，合同都是一份，由朱子芽保管，借款人处没有合同。他们从来不拿现金给借款人，都是转账，但收利息都是收现金，其认识的借款人有马某2、匡某、胡某1、储某1，也知道有些人在黎丽、朱子芽这借钱后弄的倾家荡产、企业倒闭，朱子芽脾气很大，黎丽都听朱子芽的。 （2）陈某4的证言，证明：其母亲黎丽和朱子芽系合作伙伴关系，朱子芽经常在汇祥汽贸店内忙打官司的事情，其余事情不清楚。 （3）王某4的证言，证明：王某4系黎丽同学，朱子芽、黎丽从事放贷业务，且黎丽也让她有闲钱放在黎丽处，黎丽给王某41分5的月利息。 3.被告人的供述与辩解 （1）黎丽的供述与辩解，证明：2008年左右，黎丽结识朱子芽，朱子芽主要做民间放贷、帮别人打官司。平时接触较多，朱子芽经常帮黎丽打官司，从2015年至今，其共欠朱子芽50万元左右。借款人单独付利息的话就是要以现金的方式给钱，单独还本金或者本息一次性还清的时候现金和转账的方式都有。在借款协议中有说明，借款人需要用现金归还本息。借款协议只有一份，由黎丽保管，借款人处没有。借条上都注明借款用于水产生意和家庭生活，有的当天就收取利息，有的不在借款当天收取利息。临时周转的在借款当天不收取利息，借钱不是临时周转的，一般在借款当天先收取一个月的利息。 （2）夏萍萍的供述与辩解，证明：其名下有一套位于宣城市宣州区的房产。 4.勘验、检查、辨认笔录， （1）宣城市公安局宣州分局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明：2019年6月5日10时51分至14时59分，侦查机关持搜查证、在当事人黎丽、见证人赵某2在场的情况下，对位于宣州区亚夏汽贸城内由黎丽经营的汇祥汽贸店进行搜查，搜查出电脑主机、Ｕ盘、马某2、周某3等被害人借贷、诉讼材料、南方建设集团财务章、公章、法人印章、南方沥青公司公章、财务章、法人章等涉案书证、物证以及其他大量借款材料和诉讼材料等，并依法予以扣押。2019年6月17日，侦查人员再次依法搜查汇祥汽贸，搜获28箱汉帝樽白酒、11卷材料等涉案物品。2019年6月5日12时2分至13时48分，侦查机关持搜查证、在当事人朱磊明（朱子芽儿子）、见证人黄某1（小区物业保安）在场的情况下，对朱子芽、夏萍萍位于宣州区金领公馆小区Ａ栋1805室的住宅进行搜查，搜查出大量档案袋（内装有委托书、项目书、房产证、户口本等材料）、电脑等物品，并依法予以扣押。2019年6月5日17时4分至17时35分，侦查机关持搜查证、在当事人黎丽、见证人严某（锦城居委会居民）在场的情况下，对黎丽位于宣州区城东新村3幢603室的住宅进行搜查，但未发现有价值的涉案物品。2019年6月5日，侦查机关依法扣押了朱子芽皖Ｐ×××××号奥迪Ａ8轿车、车钥匙、人民币3万元、银行卡12张、残疾证等物品。 （2）人身检查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明：2019年6月5日10时30分至50分，侦查人员在见证人的见证下对被告人黎丽人身进行检查，查获银色Ｖ1ＶＯ手机一部、皖Ｐ×××××号标致车钥匙等物品，并依法扣押。2019年6月5日10时37分至42分，侦查人员对被告人朱子芽人身进行检查，查获朱子芽身份证一张、白色Ｖ1ＶＯ手机一部、吴卫国、奚小华借条一张、现金800元等物品，并依法扣押。 5.电子数据，证明各具体案件相关电子数据 二、证明具体犯罪事实的证据 （一）张某1、张某2、桂某被诈骗的事实 1.被害人张某2的陈述，证明：2007年10月份，张某2哥哥张某1向朱子芽借款10万元，月利息1万元，张某2提供担保，并用张某2的土地使用权证抵押，后到了花屋朱子芽的家中，签了借条和借款协议，张某2老婆桂某的名字是一个中年妇女代签的（桂某对借款事情并不知情），后来朱子芽给了9万元，直接扣除了1万元的利息。2007年11月，张某1又要向朱子芽借钱，张某2答应帮忙，后到了朱子芽家，还有张某1、李某、陈某5以及那个中年妇女在，这次是张某2签字，那个妇女签了桂某的名字，李某签在担保人处，约定的是借8万元，月息8000元，朱子芽还是直接扣除了第一个月的利息8000元，实际放款7.2万元。两次借条、借款协议都是朱子芽写好的，让在哪签字就在哪签字。除了每次扣除砍头息之外，听张某1讲第一笔10万的借款他还了一次8000元利息，本来应该是一万，和朱子芽讨价还价的就给了8000元。2008年，朱子芽就将这两次借款起诉到法院了，后来桂某代替付了十几万，李某被执行了二十几万。 2.证人陈某5的证言，证明：2007年的时候，朋友张某1需要借钱，但放高利贷的人讲需要找一个有门面房的担保，陈某5就介绍朋友李某帮忙，后来张某1带着陈某5和李某到了朱子芽家里，朱子芽复印了房产证等资料，同意借款8万元，张某1还喊来了其弟弟张某2和一个女的，张某2和这个女的签了协议就走了，放款时朱子芽扣了第一个月的利息8000元，只给了7.2万元给张某1，也就是月息1毛。之后的事情其不清楚，后来得知李某被起诉了。 3.被害人张某1的陈述，证明：2007年，因为赌博输了钱，后得知朱子芽在放高利贷，就联系了朱子芽借款，但朱子芽要求必须找一个在宣城有房产证的人担保才借，于是其联系了弟弟张某2，张某2偷偷的把房产证拿出来，但朱子芽又提出要张某2老婆桂某签字才可以，二人商量后找了一个赌场的熟人冒充。2007年10月11日，朱子芽借了10万，按照月利率10%收取利息，朱子芽写好了协议和收条让张某1、张某2和假桂某签名，并且朱子芽直接扣除了第一个月的利息1万元，实际放款9万元。到了11月10日左右，要还第二个月利息的时候，和朱子芽商量只还了8000元。到了2007年11月下旬的时候，因为赌博又输了钱，又去找朱子芽借钱，朱子芽要求再找个有房产的人担保，其就通过朋友陈某5找到李某帮忙，后向朱子芽借款8万元，月利率10%，并由张某2、假桂某和李某在借款协议上签字，朱子芽还是直接扣除了第一个月的利息8000元，实际放款7.2万元。之后就再没有还过朱子芽利息钱。过了几年才知道朱子芽将其本人、张某2、桂某、李某告到法院，并且听讲朱子芽在他们身上搞了几十万走了，而且朱子芽在起诉时称一分钱利息没给。 4.被害人桂某的陈述，证明：2007年12月15日，桂某在元宝街理发店给别人做头发，朱子芽带着两个区法院的执行法官到了店里，向桂某出具了一份执行通知书，并告诉桂某因其欠朱子芽18万元，其名下的两套房子已经被查封了。桂某当时都愣住了，其不认识朱子芽，从来没有向他借过钱。执行法官告诉桂某，是其丈夫张某2替哥哥张某1向朱子芽借钱的。回家后丈夫张某2告诉桂某，张某2哥哥张某1在外赌博欠了不少钱，找朱子芽借钱，喊张某2担保的，还找人模仿桂某也签了名字。第一次借款10万元，月利息1毛，到手就扣了1万元，后来张某1又借了8万元，是以张某2的名义打的借条，月利息1毛，当时扣了8000元利息，还找了一个叫李某的做担保。后来张某1还不了钱，就到法院起诉了。桂某为了这件事情花了4年的时间跟朱子芽打官司，还到法院申请笔迹鉴定的，鉴定结论证实确实不是桂某本人的笔迹，但桂某还是承担连带责任，还了15.4万元。这件事情对桂某的伤害太大了，桂某就是因为这个官司与丈夫张某2离婚的。 5.被害人李某的陈述，证明：2007年11月24日，李某的朋友陈福清带着朱子芽、张某1到工地上找到李某，说张某1打算找朱子芽借8万元，让李某做担保。当时朱子芽要用李某的门面房做抵押，并说张某2是第一担保人，张某1如果还不上钱，他第一个找张某2，让李某不必担心。后发现门面房登记的名字是李某父亲的，又要求李某用自己的推土机做担保。陈福清劝李某帮帮忙，李某碍于情面，同意担保。四个人一道来到朱子芽经营的小旅社签订借款协议，当时一个女的也在场，她也在协议上签了字。朱子芽先扣掉一个月利息8000元，只给张某17.2万元。之后，李某就离开了。2008年4月，李某突然收到法院的传票，朱子芽到法院将张某2、桂某和李某起诉了，法院通知李某于2008年4月30日去开庭。开庭前的晚上，朱子芽打电话给李某说“你不用去开庭的，这几万块钱张某1会还上的，张某2是第一担保人，张某1不会害张某2的，你在工地上做事比较忙，不用过来开庭的。”李某知道张某2在开理发店，有门面房，加上工地确实忙，就没有参加开庭。庭审完之后，法院判决张某2、桂某还朱子芽本金8万元和利息，李某承担连带责任。2011年3月，李某接到法院申报财产的通知，才知道张某2和桂某没有还钱。2011年4月7日，朱子芽喊李某到法院有点事，到法院后法官要求李某还朱子芽本金和利息12.5万元。李某没有钱还，法官将李某拘留十五日，十五日期满，又拘留十五日，李某让侄子将推土机拖到法院，法院才将李某放出来，李某被拘留27天。后来，法院将推土机变卖了……2015年5月，李某借了8万元还到法院，当时法官算了账，本息共欠11.52万元，剩下的钱一直没有还，2017年3月，李某收到法院的通知书，朱子芽要拍卖李某位于天都花园5栋的房子。李某为了还债，将市场价6000元每平方的房子以4500元每平方卖掉了，2017年4月21日，李某交了18万元到法院，事情才算了结。因为担保，李某共还给朱子芽26.6万元，经济损失巨大，并导致家庭矛盾不断，妻子多次要求离婚，自己的谋生工具推土机被变卖，家庭收入减少，只能靠打零工，还被拘留了27天。 6.宣州区人民法院民事诉讼、执行材料，证明：2008年宣民一初字第218号判决书反映内容：2007年10月11日，朱子芽借款10万元给张某1，借款协议和借条上的借款人为张某1、张某2、桂某三人，借款期限为2007年10月11日至2007年11月10日，并约定了2.5万元的违约金，记载的月利率为2%。2007年12月13日，朱子芽将张某1、张某2、桂某三人起诉至宣州区人民法院，主张归还10万元本金、2.5万元利息以及自借款之日起按照2%计算月利息。2008年7月20日，宣州区法院判决三人归还朱子芽10万元本金及自2007年10月11日起的利息，月利率按照2%计算。2009年2月13日，宣城中院认定借条及借款协议上“桂某”签名不是本人签名，改判由张某2、张某1二人偿还朱子芽10万元本金及自2007年10月11日起的利息，月利率按照2%计算。2009年宣执第00951号卷宗反映容：2009年8月21日，朱子芽申请强制执行，后桂某于2011年1月27日向法院缴款154000元，并由朱子芽领回。2008年宣民一初字第339号判决书反映内容：2007年11月24日，朱子芽借款8万元给张某1，但借条及借款协议上借款人为张某2、桂某，担保人为李某，借款期限为2007年11月24日至2007年12月23日，并约定逾期归还承担16000元违约金，月利率按照2%计算。2008年1月2日，朱子芽将张某2、桂某、李某起诉至宣州区法院，主张8万元本金、自借款之日起按照2%月利率计算的利息及16000元违约金等，2008年4月30日，宣州区法院判决张某2、桂某归还朱子芽8万元本金及按照银行同期贷款利率四倍支付自借款之日起的利息，判决李某承担连带赔偿责任。2008年9月9日，宣城中院认定借条及借款协议上“桂某”签名不是本人签名，改判由张某2偿还朱子芽8万元本金及自2007年11月24日起的利息，月利率按照2%计算。2009年宣执字第00050号卷宗反映内容：2008年10月22日，朱子芽申请强制执行，后李某于2013年9月17日缴款8万元，2013年9月25日缴款6000元。（2018）皖1802民初1547号判决书反映内容：2018年3月20日，李某起诉张某2、桂某追偿其代为偿还给朱子芽的267169元，获得宣州区法院支持，卷宗内宣州区法院执行局出具的结案证明证明，李某已于2017年4月21日将案款266000元（其中86000元于2015年5月19日给付）交付给了申请执行人朱子芽，即朱子芽获得执行款266000元。 （二）童某1被诈骗的事实 1.被害人童某1的陈述，证明：2007年的时候，同事方某陪童某1到朱子芽家里去借钱，童某1向朱子芽借款7万元，口头约定月利息一毛，当天借款时朱子芽扣除了第一个月的利息7000元，给了63000元现金。当时签订了借款协议，打了借条，以童某1个人名下一间30平方的单身宿舍作的担保，方某也在借款协议和借条上签了字。到手63000元，童某1拿了4万，其余的2.3万元给了方某。当时和方某讲好每个月7000元利息由童某1付，童某1每个月都是拿现金到朱子芽家里去付利息，连续付了几个月，最后一次付了5000元，朱子芽让童某1对欠下的2000元利息打了一张借条，之后，童某1没有钱还利息，就没有去朱子芽家。过了一段时间，朱子芽就将童某1和方某起诉到宣州区人民法院，开庭的时候童某1没有去，法院怎么判的童某1不清楚。童某1后来听母亲说，法院判了11万多，法院把方某拘留了，方某的家某凑钱将朱子芽的钱还了，这件事才了结。朱子芽到法院起诉的是两笔借款，一笔3万元，一笔4万元，童某1的记忆中7万元是一次借的，到手的金额是6.3万元，为什么分成了两笔回忆不起来了，另外一张2000元的借条是利息。 2.被害人方某的陈述，证明：2007年下半年，方某的同事童某1通过潘某2的介绍，到朱子芽那里去借钱。在朱子芽家里，童某1向朱子芽借7万元，口头约定月利率为一毛，当时签了借款协议，打了借条，方某是担保人，借款协议和借条都在朱子芽手里。朱子芽扣下了第一个月的利息，给了现金6.3万元，童某1从中拿了1.3万元给方某用，利息由童某1支付。过了一段时间，朱子芽把方某和童某1起诉到宣州区法院。过了几个月，朱子芽带着法官找到方某，问方某有没有钱归还，方某说没有，法官就把方某拘留了。方某在拘留所期间，其母亲和妹妹凑了8.5万元归还了朱子芽的借款，方某关押七天后被放出来了。方某记得当时只向朱子芽借了7万元，朱子芽到法院起诉时是两笔借款，一笔3万元，一笔4万元，怎么分成了两笔，不知道是什么原因。借款协议和借条都是朱子芽手写的，方某和童某1只是在上面签了名字。 3.诉讼材料，证明：2007年11月14日，方某、童某1向朱子芽借款4万元，朱子芽拟的协议记载期限自2007年11月14日至12月13日，月利率2%，若到期不能归还承担违约金8000元。2007年12月1日，童某1向朱子芽借款3万元，朱子芽拟的协议记载借款期限为2007年12月1日至2007年12月30日，月利率2%，若到期不能归还承担违约金6000元，方某是两笔借款的担保人。2008年2月18日，朱子芽将童某1、方某起诉至宣州区法院，2008年4月21日，法院判决童某1、方某归还朱子芽40000元及借款之日起的利息，判决童某1归还30000元本金及借款之日起的利息，并以房租费承担连带清偿责任。后2008年12月15日朱子芽申请强制执行，在强制执行期间，方某履行完毕，共支付88675元。 （三）张某3被诈骗事实 1.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：朱子芽认识张某3，与张某3是朋友，其与张某3之间有很多笔债务，具体情况记不清楚了，以判决书为准。 2.被害人张某3的陈述，证明：2007年年底的时候，张某3打麻将输了钱，急等钱用，童某1便介绍张某3向朱子芽借钱。2007年11月25日，张某3跟童某1、刘某一同来到朱子芽位于花屋的家借钱，朱子芽要童某1担保，童某1同意了。朱子芽拿出借条和借款协议让张某3和童某1签字，规定月息为1毛，下款当天就要扣除第一期利息3000元，还款必须用现金。办好手续后，朱子芽当场给了张某32.7万元。之后，张某3一直正常支付利息，每个月24日左右按照朱子芽的要求送3000元现金，最后还利息是2008年12月25日，一共还了13期利息，共3.9万元，算上下款当天扣除的3000元，还了有4.2万元利息。还利息时有刘某、童某2、梁某三人陪同的，他们和张某3是牌友，陪张某3还钱后好去打牌。刘某陪张某3还过三四次利息，梁某陪同过二次，童某2陪同过五六次。因为利息太高，张某3请求朱子芽不收取利息，过个个把月将本金还给朱子芽，朱子芽不同意，张某3便未再还款。2009年3月，朱子芽将张某3和前夫起诉到南陵县法院，并谎称张某3一分钱没有还过，法院判张某3败诉，张某3不服上诉，并喊当初陪同自己还利息的刘某、童某2出庭作证，芜湖中院认定一审事实不清，撤销原判，发回重审。后来张某3前夫提出管辖异议，认为钱是在宣城借的，也是在宣城还的，到芜湖打官司没有道理。法院采纳了张某3前夫的意见，将案件移送到至宣州区法院审理。2014年1月，宣州区法院开庭审理，没有采纳证人的证言，判张某3败诉。后来还了8.26万元算是执行完毕。 3.证人梁某的证言，证明：张某3向朱子芽借过钱3万元，月利率10%，2008年的时候梁某陪张某3到朱子芽那归还过2次利息，每次3000元现金，朱子芽以行规为由不打收条，后来朱子芽把张某3起诉了，并称从未还过利息，梁某帮张某3出庭作证的。 4.证人刘某的证言，证明：2007年，刘某和童某1一起陪张某3到朱子芽那去借钱，借了3万元，月利率10%，必须现金还款，下款当天扣除第一期利息，借钱后的三四个月，刘某陪张某3到朱子芽那去还过三四次利息，每次3000元现金，朱子芽不同意打收据，后来朱子芽把张某3起诉了，并称张某3一次利息没有还过。 5.证人童某2的证言，证明：2008年的时候，张某3经常向童某2借钱，每次3000元，并告诉童某2是借了朱子芽3万元，每个月还利息3000元，童某2陪张某3去朱子芽那还钱有6、7次，每次朱子芽都以行规为由不打收据，后来朱子芽把张某3起诉了，并称张某3没有还过钱，童某2为张某3到法庭做过证。 6.证人童某1的证言，证明：2007年11月份，童某1和刘某陪张某3到朱子芽那借钱，朱子芽要求童某1作为担保人，借了3万元，月利率10%，下款当天就扣除了3000元利息，朱子芽要求必须现金还款。 7.宣州区法院2013民初3828号正卷1、正卷2、2014民初778号、2014宣执731号、2014执他66号案件电子材料，证明：2007年11月25日，张某3向朱子芽借款3万元，期限一个月，约定期限届满不能归还需要支付6000元违约金，童某1为担保人。2009年3月9日，朱子芽起诉张某3至南陵县法院，要求归还3万元本金、自2007年11月25日起的利息及6000元违约金等，后该案改变管辖至宣州区法院审理。2014年宣州区法院判决张某3归还朱子芽3万元利息及借款之日起的利息，2014年5月21日，朱子芽申请强制执行，并申请查封冻结张某3财产，2014年6月6日，法院裁定扣划了张某3丈夫张国发存款10万元、扣划张某38万元存款、查封了张某3奥迪轿车一辆，后朱子芽通过执行程序获得82600元执行款。 （四）余某被诈骗的事实 1.被害人余某的陈述，2008年1月春节前，余某在向阳办的耐磨厂因资金周转问题急需钱发工人工资，余某找到朱子芽，说了借款的意思，朱子芽说可以借款给余某，但需要公务人员做担保。之后，余某就和朋友张尧找到宣州区检察院的陈某2，请他做借款担保人。春节前几天，余某和陈某2、张尧一起到朱子芽住的地方和朱子芽谈好，陈某2、张尧做借款担保人，余某向朱子芽借款5万元，月利息1毛，实际放款要扣除首月利息5000元，余某按照朱子芽的要求，签订了一份格式借款协议，担保人陈某2和张尧就在借款协议上签字做担保，签好后，陈某2和张尧先走了。余某按照朱子芽要求，打了1张5万元的借条给朱子芽，朱子芽给了余某4.5万元现金。一个月后，银行贷款办不下来，余某手头上没有钱，所以还不了这笔借款，余某就和朱子芽商量延期续息，继续按照每个月5000元利息支付给朱子芽，接着还了2期一共1万元，后来手头确实没有钱了，就跟朱子芽讲了这个情况，意思是每个月的利息先缓缓，朱子芽同意了，到了2008年的8月，差他有4个月利息共2万元，朱子芽就渐渐的频繁找担保人陈某2。8月18日，在康乐山庄田园饭店，朱子芽问余某差了好几个月的利息2万元怎么搞，余某讲再等一等，朱子芽讲真没有钱就将这利息打个2万元借条给他，余某如果不打，朱子芽还要烦陈某2，余某就同意将利息2万元打成借条给朱子芽。朱子芽又要求陈某2做2万元借款担保，陈某2没有办法，就做了这笔2万元借款的担保人。2008年12月20日，在康乐山庄田园饭店，余某和朱子芽、陈某2把利息算了下，余某差朱子芽5个月的借款利息2.5万元，跟上次一样，朱子芽要余某将利息打借条给他，余某不愿意，但考虑到陈某2在检察院上班，朱子芽不停的找陈某2，对陈某2工作有影响，余某就打了2.5万元借条给朱子芽，利息就又一次变成借款，陈某2也没有办法，按照朱子芽要求，做了这笔2.5万元借条的担保人。余某向陆乐借到了钱，2008年12月底的一天，余某就和朱子芽来到宣城市区老供销大厦隔壁的农业银行，陆乐这边打款2万元到余某卡上，余某就取了2万元现金在银行给了朱子芽，讲好这是用于还借款5万元的本金，当时没有想到要朱子芽打收条。2009年1月初的样子，朱子芽来到余某在向阳的永信耐磨厂催要借款本息，余某就找刘彦借了1万，加上自己身上5千元，一起1万5千元现金给了朱子芽，当时没有打收条。过了二个月，厂经营不下去就关门了，朱子芽就打电话催余某还钱，见余某没有钱还，朱子芽就到向阳皖南农商行找了担保人张尧，让张尧催余某把钱尽快还掉。到2009年5、6月份的时候，朱子芽就时不时找陈某2，朱子芽讲没有钱就按照每个月利息5千元打借条，余某讲不是讲好还本金，利息不算了，怎么又有利息钱，朱子芽讲这是行规，余某就和朱子芽翻脸了。后来，朱子芽就开始专门找陈某2和张尧麻烦，到张尧的单位和张尧吵了起来，还打了起来，后朱子芽还到农商行总行去吵，最后因为担保的事情，张尧的工作被辞掉了；同时，朱子芽又到陈某2的单位去找陈某2要钱，在宣城市检察院办公室和陈某2吵了起来，朱子芽把陈某2办公室的水瓶砸了，那时，朱子芽还找了市检察院的领导，反映陈某2担保的情况，事情被朱子芽搞得一塌糊涂。2009年9月的时候，朱子芽就起诉余某，拿着5万元的借条和借款协议起诉到芜湖市镜湖区人民法院，余某、张尧、陈某2、余卫平是被告；拿着两张借条（2万和2.5万）起诉到宣州区人民法院，余某和陈某2是被告。后来法院认定余某5万元借款一直没有还利息，判决余某归还借款本金5万元及借款以来的利息，张尧、陈某2承担连带偿还责任；2万元和2.5万元的两张借条，法院也认可了，要求余某偿还给朱子芽，陈某2承担连带偿还责任。余某没有钱偿还，法院就冻结了陈某2的工资和公积金，现在还在扣陈某2的工资以履行判决的执行款，至少扣了有十几万。 2.被害人陈某2的陈述，证明：2008年1月底的一天晚上，好朋友张尧和余某找到陈某2，张尧说余某是他的朋友，在向阳办了一个钢球厂，资金周转困难，需要借5万元钱，当时已经找好了出借人朱子芽，朱子芽要求国家公务员做担保。张尧希望陈某2替余某作担保。陈某2觉得5万元不算多，碍于面子，同意担保。第二天，陈某2和张尧一起来到了朱子芽家里。朱子芽同意放款，约定本金5万元，月息为一毛，下款时要扣除第一个月的利息。张尧和陈某2在借条和借款协议上签了字，朱子芽扣除了第一期利息5000元，交给余某4.5万元。之后，陈某2就离开了。这笔钱借到手之后，余某的厂生意不景气，无法按时还款，朱子芽多次找到陈某2，要他催余某还钱。2008年8月18日，朱子芽约陈某2、余某在康乐山庄田园饭店协商解决这件事情。朱子芽当时吵得比较厉害，要求余某把所欠的2万元利息算作本金打一张2万元的借条，并让陈某2做担保。陈某2不同意，朱子芽就不让他走。实在没办法，陈某2就在这张息转本的借条上签了字。又过了四个月，余某还是没钱还利息，2008年12月20日，朱子芽又约陈某2和余某去田园饭店协商这件事情。还是跟上次一样，朱子芽开始吵得特别厉害，让余某把所欠的2万元利息钱以及下一个月的5000元利息打成本金借条让陈某2签字。陈某2和余某按照朱子芽的要求签了字。过了三四天的时候，余某从别人那里借了2万元先还给了朱子芽，当时余某打电话给陈某2说了，陈某2和朱子芽通话确认了还款的事。大概过了半个月，陈某2听余某说，他又从别人那里借了1万元钱，自己只凑了5000元。在钢球厂将1.5万元还给了朱子芽。然而，没过多久，朱子芽竟然拿着这4.5万元的息转本借条把陈某2和余某起诉了。因为陈某2和余某没有还款证据，所以败诉了。后来这笔钱是陈某2还的，先还了8000余元，法院执行部门又将剩余的3.6万余元以每月扣除陈某2600元工资的方式执行，现在已经执行完毕了。同时朱子芽又拿出那张5万元本金借条到芜湖市镜湖区法院，陈某2和余某提供不了还款证据，所以败诉。法院通过直接扣划陈某2工资的方式来执行还款，到现在陈某2一直没有拿到工资，另外镜湖区法院还冻结了陈国荣的公积金。朱子芽把4.5万元和5万元两笔债务分别在宣州区和芜湖起诉，是因为这两笔钱实际上是同一笔债务，他怕法院怀疑，所以才分开起诉。 3.宣州区法院2009民初2188号、2010宣执132号、2010执委31号卷宗材料，证明:借条反映2008年8月18日，余某向朱子芽借款2万元、陈某2为担保人，2008年12月20日，余某向朱子芽借款2.5万元，陈某2为担保人。2009年8月7日朱子芽起诉余某、陈某2至宣州区法院，要求偿还4.5万元及起诉之日起的利息，2009年10月9日，法院判决余某、陈某2偿还4.5万元及起诉之日起的利息，2009年11月19日，朱子芽申请强制执行，后通过执行程序，朱子芽获得陈某2执行款49116.4元。借款协议反映，2008年2月1日，余某向朱子芽借款5万元，张尧、余卫平（余某代签）为担保人，2009年8月9日，朱子芽将余某、陈某2等人起诉至芜湖市镜湖区法院，要求归还5万元及自2008年2月1日起的利息，2009年11月6日，法院判决余某等人归还5万元本金及2008年2月1日起的利息，2009年12月10日朱子芽申请强制执行，通过执行程序朱子芽获得执行款9289元。 （五）陈某1、陈某3被诈骗事实 1.被害人陈某1的陈述，证明：2008年的时候，陈某1在搞房产中介，需要借5万块钱，同行钱某介绍他人借钱给陈某1，钱某电话联系了对方，对方同意借钱，但月利息是1毛（10%），5万元每月的月利息就是5000元，并要求找一个公职人员做担保，陈某1同意了。钱某与对方约定在宣城市宣州区木直街边上的中国银行见面，陈某1就打电话给弟弟陈某3，叫他做担保。随后陈某1和钱某到了木直街的中国银行，在那里见到了在房管局上班的潘某2，陈某3来了之后，潘某2把写好的借款协议拿过来了，陈某3在借款协议和借条上签了字就走了，随后陈某1也在借款协议和借条上签了字，等借款手续搞好后，朱子芽出现了，陈某1是第一次见到朱子芽。朱子芽给了4.5万元现金给陈某1，让陈某1以后每个月利息还给他，陈某1才知道朱子芽是实际的出借人。当时潘某2拿出借款协议叫陈某1和陈某3签字时，陈某1和陈某3没管那么多，谁知道这一签，陈某1弟弟成了借款人，而陈某1却成了担保人。当时借款5万元，扣下了第1个月的利息5000元，朱子芽实际只给了陈某14.5万元现金。从第2个月开始陈某1每月按5000元的利息给朱子芽，连续给了13个月利息6.5万元。每月都到朱子芽家给利息，有三四次是陈某1的朋友苏某陪同一起去的，苏某没有进朱子芽家门，就是在宣湖饭店门口等陈某1。因为朱子芽在借钱的时候就讲过，他有他的规矩，还他利息钱必须是现金，另外到他家还钱只能一个人来，不能带其他人。后来朱子芽告了陈某1弟弟后，讲陈某1一分钱利息没有给过他，陈某1才知道他为什么这么做了，因为给他的利息都是现金，他收利息不打收条，只有陈某1一个人在场，没有证人证明给了他钱。 2.被害人陈某3的陈述，证明：2008年5月29日那天，哥哥陈某1讲他资金周转急需用钱，在找人借钱，对方要求他找公职人员做担保才同意借钱。陈某3就按照哥哥讲的到了木直街后面的中国银行大厅里面，到了之后，看到陈某1和另外两个人在一起，对方中一个个子高的人问了陈某3的个人情况，确认了陈某3是教师（当时在向阳中学任教），并复印了陈某3的结婚证、户口本、身份证等证件。对方拿出了借款协议叫陈某3签字，随后陈某3就离开了。2009年8月份左右，一个叫朱子芽的人以这笔5万元的债务把陈某3和妻子陈善霞起诉到了芜湖市镜湖区人民法院，并谎称一分钱都没有还过。陈某3当时就纳闷了，因为陈某3是担保人，怎么就起诉了陈某3没起诉陈某1，而且陈某3问了陈某1有没有还钱，陈某1讲他一直在付利息，已经还了13个月利息6.5万元。这件事情陈某3自始自终都瞒着妻子。陈某1都是按照朱子芽的要求用现金还款的，没有办法提供还款证据，所以败诉了。法院判决还本金5万元，并且还承担自借款之日起至实际还款日结束的利息。陈某3分别在2013年4月3日还款1.9万元，2013年4月24日还款5000元，2013年5月23日还款2000元至芜湖市镜湖区人民法院的账户上，另外于2014年5月16日在芜湖市镜湖区人民法院一次性交了99900元给朱子芽，这件事情就算是了结了。 3.证人苏某的证言，证明：陈某1开了一个房产中介，苏某那时在陈某1店里上班。苏某听陈某1讲他找在花屋一个叫朱子芽的人借了5万元，每月要还利息5000元，因为苏某是店内的唯一员工，2008年到2009年期间，陈某1要苏某陪他到花屋还利息钱，苏某至少陪陈某1有5、6次。每次具体情况不清楚，一般是到花屋旁的路边，陈某1要苏某等他，他去到花屋朱子芽家中去还利息钱，他去了20分钟左右就回来，然后说钱给朱子芽了。 4.证人钱某的证言，证明：钱某介绍陈某1通过潘某2向朱子芽借款5万元。 5.证人潘某2的证言，证明：2008年左右，钱某跟潘某2说陈某1想借5万元周转，潘某2联系了朱子芽，朱子芽当时说他的资金不够，只有2万元，潘某2便和钱某凑了3万元借给朱子芽，说好朱子芽按照月息3%给潘某23万元借款的利息。当时按照朱子芽的要求，陈某1让当老师的弟弟陈某3做借款人，陈某1做担保人。5万元借款手续办好后，陈某1弟弟就离开了，朱子芽扣除了第一期利息5000元，拿了4.5万元现金交给陈某1。之后，朱子芽给过潘某2两次利息1800元（每期900元），便以陈某1没有给利息为由不再给潘某2利息。潘某2知道朱子芽是在糊弄自己，据潘某2对朱子芽的了解，一般人欠他利息只要超过2个月，他就要去找人家闹或者告人家，潘某2搞不过朱子芽，拿他没办法。 6.接受证据材料清单、转账记录、收条、镜湖区法院民事判决书，证明：陈某3在败诉后，通过转账的方式，于2013年4月3日还款1.9万元、2013年4月24日还款5000元、2013年5月3日还款2000元至芜湖市镜湖区人民法院的账户，2014年5月16日，在芜湖市镜湖区人民法院交了99900给朱子芽，朱子芽出具收条。 7.诉讼、执行材料，证明：借款协议和借条反映陈某3于2008年5月29日向朱子芽借款5万元，借款期限一个月，迟延履约支付1万元违约金等内容，陈某1作为担保人签字。2009年8月9日，朱子芽起诉陈某3，要求还款5万元及自2008年5月29日借款之日起的利息，并支付违约金1万元。2009年11月6日，法院判决陈某3支付5万元及自2008年5月29日借款之日起的利息，2009年12月10日，朱子芽申请法院强制执行。 （六）张某4被诈骗事实 1.被害人张某4的陈述，证明：2007年3、4月至2009年4月期间，其分多次在朱子芽那里借了不到200万元，每次朱子芽都会要求签一个借条和借款协议，但借条和借款协议不给借款人和担保人。借款协议里朱子芽以行业规矩为由，虚构了借款事由、借款地点，一般都写成芜湖市镜湖区的一处房产，协议约定的还款期限一般为1-2个月，收取月息一般是3分至5分，下款前都要先给第一个月的利息，而且还款必须是现金，超过期限还款还要收取一定的费用。如果在还款期限内还不了本息，就要重新打息转本的借条，反复如此。最终，其欠朱子芽的本金已经还清了，还欠一二十万的利息，2009年4月26日张某4和朱子芽算过账，只欠18万的利息了。朱子芽在2009年下半年将张某4起诉至法院，并拿出很多之前还清了且当面撕毁的借条来起诉。但具体双方之间的债务关系已经记不清了。具体还款情况也记不清了，其自己现金还款大概有100万左右，通过其他人还款大概也有100多万。 2.被害人张某7（张某4妻子）的陈述，证明：2008年雪灾造成了公司损失，导致资金困难，后来张某4通过宣州区财政局的马某1认识了朱子芽。2008年，张某4第一次向朱子芽借款20万，月息1毛，借款期限1个月，朱子芽扣掉了第一个月的利息2万元，借款协议上借款事由写的是做水产生意，是虚假的，马某1和郑某1作为担保人签了字，这笔钱都按时还了，当时朱子芽要求一次性还款20万现金，而且要求晚上送去，张某4就取了20万现金送到了朱子芽在老火车站附近的办公室，但朱子芽并没有将借条归还。之后张某4问朱子芽借款的情况，张某7不清楚，但基本上都把钱还掉了，因为朱子芽很强硬，期限到了不还他就会到家里和公司里闹。这种状况从2008年持续到2009年，总共借款大概200万元左右，还的利息超过了本金，每次张某4还钱要回借条时，朱子芽从来没有归还过借条原件。后来认清了朱子芽的真实面目后，张某4将钱准备好去找朱子芽谈判，想一次性把钱还清，要回借条原件，但朱子芽没有同意，还起诉到法院，张某4到芜湖市举报了朱子芽非法放贷。 3.被害人马某1的陈述，证明：2008年至2009年期间，马某1先后四次为张某4担保向朱子芽借款，共100多万，2009年或者2010年的时候，张某4给马某1看过一个还款协议，反映他们两人之间的债务已经结清了，可是后来朱子芽还是把张某4及担保人起诉到法院。双方具体债务情况马某1不清楚，每次都是张某4和朱子芽自己谈，谈好之后，马某1作为担保人签字。马某1记得曾经签过一张20万的借条，郑某1也作为担保人签字的。 4.被害人郑某1的陈述，证明：2008年左右，郑某1到老舅张某4的公司去玩，看见朱子芽、马某1、张某4在谈借款的事情，张某4提出让郑某1做个担保，在借款协议上签个字，郑某1同意了，当时张某4借了20万，月息是10%，后来听张某4讲当时就扣了2万的利息，实际到手18万，并且后来将钱都还了，但是借条和协议没有收回来，后来朱子芽就拿着材料起诉到芜湖市镜湖区法院，法院判决郑某1承担连带责任，后来法院扣押了郑某1一辆哈佛车子，拍卖了6万元，查封了一辆宝马车子，和郎溪瀚海小区的一套房子。现在因为朱子芽被抓执行中止了。 5.证人郑某2的证言，证明：郑某2听父亲郑某1说过，郑某1仅为张某4在朱子芽处担保了20万的借款，马某1也是担保人之一，实际借款月利率是10%，下款当天收取第一期利息（砍头息），还必须现金还款。后来朱子芽将父亲起诉了，要求还20万本金及借款之日起的利息，还查封了位于郎溪瀚海世纪豪庭的一套房子。 6.民事诉讼、执行材料，证明：借款协议、借条显示，2008年12月26日，张某4向朱子芽借款20万元，借款期限为2008年12月26日至2009年1月25日，逾期还款每天支付1000元违约金，且约定了合同履行地为芜湖市，并由郑某1、马某1担保。2009年8月13日，朱子芽起诉张某4、张某7、宣城市星科投资经营有限责任公司、宣城市星科典当有限责任公司、郑某1、马某1，要求偿还20万本金及20万损失、5000元交通费。2010年1月4日，芜湖市镜湖区人民法院以（2009）镜民一初字第1222号判决书判决张某4、张某7及公司偿还朱子芽20万元本金及以日万分之8.4的标准赔偿自2009年1月26日至实际还款之日起的损失。郑某1、马某1承担连带赔偿责任。2013年4月6日，芜湖中院以事实不清、证据不足裁定撤销镜湖区（2009）镜民一初字第1222号民事判决，并发回重审。2015年1月6日，镜湖区人民法院因为张某4被羁押，裁定中止审理。2017年5月18日，镜湖区人民法院判决张某4、张某7及公司偿还朱子芽20万元本金及以按照银行同期贷款基准利率的四倍支付自2009年1月26日至实际还款之日起的损失。郑某1、马某1承担连带赔偿责任。 （七）周某1被诈骗事实 1.被害人周某1的陈述，证明：2009年的时候，周某1跟一个朋友说想借点钱，那个朋友就介绍了朱子芽，后来就带周某1到朱子芽家去了，朱子芽让周某1把结婚证、户口本、身份证带着过来。过了几天，周某1就把东西带过去找朱子芽，说想借五万，朱子芽就把周某1准备的材料拿去了，让周某1打了一张借条，然后写了一张借款协议，周某1没看具体内容就签了名字。当时借条上面没有写利息，口头约定利息是月息1毛，5万块钱一个月的利息是5千元，一个月还一次利息。当时就扣了一个月利息下来，周某1实际拿到手就4.5万元现金。周某1按约定每个月按时还利息给朱子芽，每个月都是自己带着现金到他家去给，有几次还利息的时候是跟孟小芬一起去的，她当时也是去朱子芽家还利息。一起去的时候，朱子芽是一个一个接待的，不让两个人一起付他利息的。周某1付了十个月利息（5万块钱），到2009年12月份，没有钱还利息了，2010年1月，朱子芽就打电话给周某1催还利息。过了一段时候，芜湖镜湖区人民法院就发传票给周某1，通知开庭，周某1才知道朱子芽把自己起诉了。开庭时欠钱的有好几个人，有周某1、孟小芬，还有其他人，都是被朱子芽起诉的，大家感觉自己是受害人，就一起在法院拉横幅，讲朱子芽放高利贷、诈骗，法院就没有判下来，到2014年3月份才判下来。当时判周某1归还朱子芽借款5万元，并赔偿损失（同期银行利率的4倍），到2016年7月份的时候，法院强制执行，强制执行金额为135100元，周某1都还清了。 2.接受证据材料清单、举报材料，证明：2019年4月13日，周某1、张某3等十几位被害人举报朱子芽等人以砍头息、高罚金、利滚利等方法并通过诉讼实施套路贷。 3.借条、借款协议、芜湖市镜湖区人民法院刑事判决书（2010镜民一初字第406号）、执行裁定书（2014镜执字第01201号）、宣州区法院2011民初2353号，证明：2009年3月22日，周某1向朱子芽借款5万元，借款协议记载了借款期限为2009年3月22日至2019年4月21日，若迟延履行按照每天250元支付违约金等诸多不利于周某1的内容，朱子芽于2010年2月1日起诉至镜湖区法院，后改变管辖至宣州区法院，后经安徽省高院裁定由镜湖区法院管辖，朱子芽起诉要求偿还50000元并赔偿2009年4月21日起每天250元的损失。2014年3月26日，镜湖区法院判决周某1归还朱子芽借款5万元并自2009年4月22日起按照银行同期利率4倍赔偿损失。后朱子芽申请强制执行，2016年7月19日划扣了周某1财产135100元。 （八）王某1被诈骗事实 1.被害人王某1的陈述，证明：王某1分别于2008年5月和2009年10月向朱子芽借过款，现在主要反映第二笔借款。2009年10月15日，王某1找朱子芽借款5万元，朱子芽要求提供一个公务员作担保，王某1找到鳌峰派出所民警赵某1为借款提供担保，当时是在朱子芽位于花屋的房子里办的手续，朱子芽、夏萍萍、王某1、赵某1在场。朱子芽规定月息为一毛，还款必须为现金，下款当天就要支付第一期利息，王某1和赵某1按照朱子芽的要求签订了借条和借款协议。手续办好后，朱子芽给了王某14.5万元，之后，王某1每个月还给朱子芽5000元利息，一直还到2011年1月。后来因为资金紧张，无力承担高额利息，朱子芽在2011年3月就将王某1和赵某1起诉了，并且谎称王某1一分钱都没有还过。考虑到赵某1是警察，为了不影响赵某1的工作，王某1和赵某1就找朱子芽协商调解，最后朱子芽同意从2010年4月15日开始还利息直到还款结束。之后，王某1分四次还了朱子芽4.45万元，赵某1在2015年左右一次性在法院还了7万多元才将这笔债务结清。 2.被害人赵某1的陈述，证明：赵某1在2008年和2009年先后两次为朋友王某1做担保向朱子芽借款，两次都是5万元，都是在朱子芽家中协商一个月还清，月息为一毛，还款必须为现金，下款当天要收到第一期的利息，即两次借款5万元，实际到手4.5万元。第一次借款王某1是按时还款的，第二次借款后，听王某1说他一直在按时归还利息，但不知为何朱子芽在2011年到法院起诉王某1和赵某1，说一次钱没有还过，因为王某1都是按照朱子芽的要求现金还款的，提供不了还款证据，最后败诉了。赵某1是公职人员，不想把事情闹大，当时王某1没有钱还，赵某1就归还了本金和利息共计7万余元。 3.宣州区法院2011民初1130号卷宗、2011执他118号卷宗、2012宣执749号卷宗、2013宣执2085号卷宗，证明：2009年10月15日，赵某1向朱子芽借款5万元，借款期限自2009年10月15日至2009年11月14日，且记载到期不能还款视为迟延履约，每天支付150元赔偿款，赵某1为担保人。2011年3月22日，朱子芽将王某1、赵某1起诉至宣州区法院，要求偿还5万元及自借款期限届满之日起每天150元的赔偿款，后朱子芽申请财产保全，2011年9月2日，法院裁定查封了赵某1房产一套，2011年11月16日，法院制作民事调解书，确认由王某1归还50000元本金及自2010年4月5日起的利息。2013年9月25日，朱子芽申请强制执行，2014年4月14日赵某1交付68000元给朱子芽。 4.收条，证明：在执行过程中，王某1共支付44500元给朱子芽。 （九）周某2被诈骗事实 1.被害人周某2的陈述，证明：2009年1月底，周某2通过朋友樊某担保，向黎某借款6万元，月利率6分，每月利息3600元。支付了一年的利息后，周某2资金困难，拖了大概8个月的利息没有给，黎某和他的妹妹黎丽找到周某2，黎丽让周某2将欠黎某的借款转到自己名下，周某2同意了。2010年9月26日，黎某、黎丽、朱子芽和周某2、樊某都在场，周某2将欠黎某的利息3万元和借款本金6万元合在一起打了一张借条给黎丽，当时约定月利息4分，第一个月的利息3600元周某2没有钱给，就打了93600元的借条，朱子芽还拟了一份借款协议，樊某为借款的担保人在借条和借款协议上签名。黎丽要求每月给利息3600元，收利息只收现金，不要转账。之后，周某2每月给黎丽3600元利息，黎丽让周某2还利息时交给黎某，利息一直付了大约2年时间。到了2012年7、8月份，黎丽催周某2还本金，周某2当时没有钱还本金，黎丽还带着她母亲到樊某上班的地方找樊某。2012年9月的一天，黎丽打电话给周某2说把他起诉了。黎丽起诉周某2几天后，黎丽丈夫跑到周某2家要钱，周某2不在家，黎丽丈夫踹了周某2家的大门，并和周某2妻子打架，周某2的妻子报警的。周某2没有到法院应诉，拿到判决书才知道，黎丽起诉时说周某2一分钱利息没有还。周某2多次找黎某，但没有找到。后来执行时，法院拘留了周某2的妻子，周某2先凑了55000元交给法院，法院才将周某2的妻子放出来，出来的那天是腊月二十九。春节后周某2打电话找黎某，黎某让周某2找黎丽，并且不承认收到了周某2给的利息，之后，黎某不再接周某2的电话。周某2春节后交给法院2万元，法院后来将周某2位于希达小区的房屋拍卖后归还了黎丽的钱。……黎丽起诉周某2的时候，朱子芽是代理人，他们昧着良心说周某2一分钱没有还。 2.证人樊某的证言，证明：樊某的朋友周某2是做小工程的，2009年，周某2通过樊某担保，向黎某借了6万元，月利率6分，周某2还了一年左右，没有钱再付利息了，停了大半年的利息没有付。黎某向周某2催要借款，周某2想不出办法，黎某就讲他妹妹黎丽有钱，周某2可以向她借钱。2010年9月26日下午，樊某和周某2、黎某到黎丽那里去改借条，当时朱子芽也在。周某2和黎某、黎丽经过算账，周某2欠黎某本金6万元、利息3万元，合计9万元，月利息4分。黎丽要求当月付首期利息，因为周某2没有钱付首期利息，就把首期利息3600元算到本金内，借款变成了93600元。当时是朱子芽手写的借款协议和借条，周某2和樊某在协议和借条上签名后，黎丽就将协议和借条收走了。之后，樊某听周某2说从签订借款手续开始，按照黎丽的要求，每月付3600元利息给黎某，付了近2年。2012年8月左右，黎丽带着她母亲到樊某的单位找樊某，说周某2还不了钱，要樊某联系周某2还钱。后来起诉到法院，周某2一直想找黎某证明还了利息钱，但就是找不到黎某。法院开庭的时候，樊某到法院去的，周某2有事没有去，黎丽和朱子芽都在，朱子芽是黎丽的代理人。法庭上，黎丽要求周某2归还借款93600元，自2010年10月27日起按照银行利率4倍计算利息，要求樊某承担连带责任。后来黎丽申请法院执行，樊某的银行账户被法院冻结了，周某2说他给了7万多元给法院，法院执行拍卖了他在希达小区的一套住房。 3.证人黎某的证言，证明：黎某的同事樊某担保，黎某借给周某26万元，月利率5%，后来周某2拖欠3万余元的利息没有还，黎某的妹妹黎丽知道了，提出将这笔债务转到她头上。2010年下半年，黎某和黎丽约周某2、樊某见面谈债权转让的事。通过计算，将借款本金6万元、利息3万元及首期利息3600元加在一起共93600元，算是周某2向黎丽借款，手续办好后，黎丽给了黎某90000元。后来听黎丽说，周某2在办理借款手续后又还了她2个月的利息，就没有还利息了。大概过了两年时间，黎丽将周某2起诉到法院，法院判决后，周某2打过黎某几次电话，威胁黎某，说要拿刀子砍黎某，并讲黎丽起诉他的钱多要了，他不服。黎某说这是周某2与黎丽之间的事，不是自己起诉的。 4.被告人黎丽的供述和辩解，黎丽认识周某2，周某2也是黎丽哥哥黎某的朋友，周某2找黎某借了一笔钱，这笔借款是樊某做的担保，具体黎某借了多少钱给周某2黎丽不清楚，黎某收周某2的利息情况黎丽也不清楚。后来因为周某2还不上黎某的这笔钱，而黎某又急等着要钱用，黎丽、黎某、周某2、樊某在一起协商，把周某2欠黎某的债转到黎丽头上，再由黎丽拿钱给黎某。后来黎某和周某2经过结算，算上本金和利息后就把这笔债转到了黎丽的头上。黎丽和周某2及担保人樊薇都在借款协议和借条上签了名，借款协议和借条上的金额都是93600元。借款协议的内容都是朱子芽拟定和书写的，朱子芽写的协议黎丽没有看，黎丽信任朱子芽，直接在借款协议上签的名。借款期间是2010年9月26日-2010年10月26日，是朱子芽写的，朱子芽为什么这样写黎丽不清楚。签协议的时间就是借款协议上的时间，是当天晚上签的，从签了协议后，周某2没有给过黎丽一分钱本金和利息，后来黎丽到宣州区人民法院起诉了周某2夫妻及担保人樊某并申请了强制执行，法院拍卖了周某2在希达小区的房产，黎丽在宣州区法院拿了一部分执行款，具体数目以法院为准，目前这个案子还没有结案。 5.辨认笔录，证明：侦查机关分别组织了周某2、樊某对黎某及黎丽丈夫进行了辨认。 6.2012民初2730号卷宗、2013年宣执68正卷1、正卷2，证明：2010年9月26日，周某2和黎丽签订借款协议由朱子芽书写，周某2借款93600元，记载了借款期限自2010年9月26日至2010年10月26日，如果迟延履约按照每天400元支付违约金等诸多对周某2不利的条款，并由樊某担保。2012年9月17日，黎丽起诉周某2、樊某，要求偿还借款93600元及赔偿黎丽损失按照每天400元自2010年10月27日起计算等。朱子芽以委托代理人身份参与庭审。2012年11月8日，宣州区法院判决周某2归还黎丽93600元及自2010年10月27日起的利息，2012年12月17日，黎丽申请强制执行，并通过强制执行程序获得69961元执行款。 （十）阚某能被诈骗事实 1.被害人阚某能的陈述，证明：2010年，阚某能在宣城开了一家饭店，想重新装修需要资金，就找潘某2借钱，潘某2说只能借给有资产的人，阚某能就找到前妻的侄子张某8，以张某8的名义借款，阚某能作为担保人。2010年11月6日，潘某2和阚某能谈了借款事宜，本金20万，月利率2.5%，下款当天就扣除第一期利息5000元，实际放款19.5万元，之后阚某能一直正常付利息至2012年5月份，后无力偿还就离开了宣城。2014年，潘某2联系阚某能还款，阚某能从2014年至2018年期间按照潘某2提供的账户通过转账的方式给了10万元左右。2018年底的时候，朱子芽起诉至法院，并称一分钱没有还过，阚某能一直认为出借人系潘某2，其并不认识朱子芽，开庭时潘某2说阚某能还款到2012年5月，2014年之后只还了5万元。法院判决少认定5万，还没有执行完毕，当时朱子芽忽悠其不要上诉，一直拖到上诉期过了。 2.证人张某9（阚某能前妻）的证言，证明：2012年左右，前夫阚某能通过潘某2认识了朱子芽，并且瞒着她向朱子芽借款20万元，打了20万的条子，但实际收到的只有19.5万，直接扣了第一期的利息，侄子张某8做的担保人，具体还款情况张某9不清楚，阚某能还了有13、14万。2018年，朱子芽起诉了阚某能和张某8。 3.证人潘某2的证言，证明：2010年11月份，朋友阚某能需要用钱，潘某2帮忙联系朱子芽借款20万元，朱子芽同意了，月利率2.5%。2010年11月6日，朱子芽、阚某能、张某8、宛陵中介所的万某等人在宛陵中介办理的借款手续，下款当天扣除了第一期利息5000元，是以张某8的名义借款，阚某能作为担保人，而且朱子芽要求还息必须要用现金，朱子芽实际放款19.5万元。之后阚某能都按时支付5000元利息给潘某2，由潘某2转交给朱子芽，一直到2012年5月份。后来阚某能因为欠了不少债跑路了，就没有正常支付利息。从2014年开始，阚某能又在外面陆续的向潘某2转账9万元，其中5万元潘某2转交给了朱子芽，另外4万元是支付欠潘某2本人的钱。2018年10月份，朱子芽将阚某能起诉到法院，其参加庭审并如实的说了事实，开庭前朱子芽威胁也要起诉潘某2，让潘某2不要承认砍头息的事。后来一审判决支持了朱子芽的诉求，阚某能上诉了，目前还在二审阶段。 4.被害人张某8的陈述，证明：2010年11月6日，张某8的姑父阚某能打电话给张某8，让张某8配合潘某2在借条上签字。当天，潘某2与张某8联系好后，在一个汽修厂旁边，潘某2拿出一份20万元的借条让张某8签名，张某8联系了阚某能后，按照潘某2的要求在借条上的借款人处签名。大概过了二三年，潘某2又拿出20万元的原始借条，让张某8对照这张借条重新打了一张20万元的借条，并当面将原来的那张借条撕了。后来，朱子芽以这张20万元的借条将张某8和阚某能起诉了，说张某8和阚某能从来没有还过钱。 5.证人万某的证言，证明：万某从事二手房中介，2010年的时候，阚某能因为办理房产按揭贷款，通过潘某2（房管局职工）介绍向朱子芽借款，当时阚某能就在其店里做的按揭贷款，所以朱子芽、潘某2、阚某能等人就顺便在店里办了借款手续，其对借款的具体情况不清楚。 6.民事诉讼材料（宣州区人民法院2018民初5942号），证明：2010年11月6日，张某8作为借款人、阚某能作为担保人向朱子芽借款20万元，月利率2.5%。2018年10月15日，朱子芽起诉阚某能、张某8、潘某2，要求张某8归还20万元本金及自2010年11月6日借款之日起按照月利率2.5%的利息，主张阚某能、潘某2承担连带赔偿责任，同时承认了阚某能在2014年至2018年期间已经支付5万元利息的事实。2019年1月7日，宣州区人民法院判决张某8归还朱子芽20万元本金及自2013年3月7日起至实际还款之日的利息，按照2%月利率计算，阚某能承担连带赔偿责任（目前该案在二审阶段）。 （十一）马某2被诈骗、敲诈勒索、非法拘禁事实 1.营业执照，证明：安徽省南方建设集团有限公司的基本信息，法定代表人为马某2。 2.被害人马某2的陈述，证明：2011年，因为资金周转困难，通过农行朋友贾某认识了朱子芽。2011年5月9日至2014年5月13日，马某2分7次共计向朱子芽借款300万元，期间至2014年中秋节的利息按照月息4分均已用现金方式支付给了朱子芽，主要由马某2本人及原公司出纳郑梅分别出面还给朱子芽，至少归还了二百多万元。朱子芽收款从来不打收条，具体数额记不清。后逐步被朱子芽的各种手段搞的几个公司基本处于瘫痪状态。2014年10月20日左右，马某2在深圳融资期间，朱子芽和贾某到深圳找到马某2，要马某2回去将账对一下。马某2和贾某、朱子芽一同从深圳坐飞机到南京，黎丽开车将马某2、朱子芽、贾某从南京接回。朱子芽在回程的车上说，我们直接到宣城宾馆开个房间，把我们之间的账算好。马某2说，要算账约个地方该怎么算就怎么算，没必要住宾馆，到自己公司算账也行。朱子芽不干，说必须到宾馆去。马某2考虑欠朱子芽的钱，朱子芽不断的到贾某的单位找贾某，搞不好贾某的工作保不住，只好同意先住宾馆。当天下午到了宾馆，黎丽让马某2拿出身份证后，到宾馆办理了入住手续。朱子芽喊来了他的老婆夏萍萍。夏萍萍见到马某2，不断的辱骂马某2，骂马某2不要脸、杂种什么的。白天朱子芽、黎丽、夏萍萍三个看住马某2，不让马某2离开宾馆，朱子芽晚上陪马某2睡在宾馆里，马某2睡里面的床，朱子芽就睡在靠门的那张床，朱子芽睡觉时衣服、鞋子都不脱，早点是黎丽和夏萍萍早上来的时候带过来，吃饭是黎丽电话叫外卖送进来，住宾馆、吃饭等费用都是黎丽支付的。朱子芽以让马某2破产、让担保人贾某丢掉银行的工作相要挟，让马某2向黎丽出具了三张共计120万元的息转本及所谓违约金及其他开支费用的借条，并且逼贾某以担保人的名义签字，且借款日期提前。逼迫马某2交出南方建设公司、南方沥青公司公章、财务章、应收款合同等。逼迫马某2出具了两张共计16.26万元的所谓诉讼费借条，另要求给付20万元的现金诉讼费，后马某2喊人送了15万现金（其妻子送了其中的8万元）至宾馆。马某2让公司原办公室主任颜某将公章等送至宣城宾馆，朱子芽威胁颜某保密。期间，马某2曾发短信向贾某求助，要求贾某报警，贾某因惧怕丢掉工作而未报警。匡某也曾被黎丽叫至宾馆帮忙看守马某2，匡某到达后，因认识马某2，随即离开。10月26日，朱子芽拿到15万元后，才让马某2离开。后因为公章等都在朱子芽那里，马某2没有办法去收应收账款，又将公司剩下的应收账单和合同给了朱子芽。在宾馆被朱子芽等人拘禁期间，马某2的电话未被朱子芽等人收走，但使用电话遭监视。因朱子芽以马某2的生意和贾某的工作相威胁，马某2未敢报警。在宾馆期间，马某2的妻子送钱来，马某2曾到宾馆外面拿钱，此时已是最后的阶段了，基本上给了钱就能走了，所以没有对妻子说。2015年5月前后，朱子芽、黎丽又将马某2叫至宣城宾馆老茶人茶楼，逼迫马某2出具了116万元的5张虚假借条，且将时间全部提前，并逼迫贾某在5张虚假的借条担保人处补签自己的名字。后朱子芽起诉到法院，朱子芽对马某2说“一道至法院签个字，走个程序，不会去申请执行，今后不收利息、调解不是审判，不会让贾某丢工作”等为由，让马某2同意调解。回家后发现朱子芽将作为诉讼费的两张借条也算在了本金当中。2017年8月22日，因为被朱子芽逼得没有办法，马某2将江苏扬州建工建设集团欠的5430928元的债权转让给了朱子芽，但之后朱子芽仍然在申请法院强制执行让马某2还钱。2018年8月22日，朱子芽又瞒着马某2将马某2西城路的一笔工程款602万余元从法院结走占为己有，还有20多万元朱子芽还在申请执行。马某2的公司在广教路、敬亭路、孙建路三个工程的工程款共计400万元左右还被朱子芽控制。截止目前，两份民事调解书记载的欠款情况是欠朱子芽本金432.26万元，利息从2014年1月1日起算，月息2分，须归还400多万；欠黎丽120万本金，利息从2014年1月1日起算，月息2分，须归还100多万。但朱子芽经手帮其打官司共胜诉4件，涉及工程款1215万元左右，目前朱子芽已在执行款中拿走770多万。马某2因朱子芽控制了公司的公章，委托朱子芽作为代理人进行诉讼，但朱子芽未经马某2许可和签字，擅自将执行款占为已有。此外，马某2最后一次向朱子芽借款时，是以一台轧路机作为抵押，马某2多次讨要，朱子芽均未归还，后马某2发现朱子芽将轧路机停放在公园一号工地附近，马某2将轧路机取回，因已损坏，修理费用花费20万余元。所有借款合同只有朱子芽有一份，马某2和朱子芽之间如果发生真的借贷关系，都有银行转账记录，没有记录的都是朱子芽变相虚增的债务。马某2和黎丽之间不存在真实的借贷关系。……罗某曾以马某2送的30箱酒作抵押向朱子芽借款，但在黎丽和朱子芽起诉罗某时，赖账称无抵押物，罗某请求马某2出庭作证，马某2因为惧怕朱子芽而未敢出庭作证。 3.被害人韩某1的陈述，证明：自2011年开始，丈夫马某2多次向朱子芽借款，韩某1作为妻子，当场或事后共同在借条上签名。其中一次以轧路机作抵押的，韩某1单独办理，朱子芽让韩某1出具借条给黎丽。直到法院组织调解时，韩某1才知道贾某担保一事。此前马某2向朱子芽借款时，只要韩某1在场，均未见过贾某，由此知道贾某的担保签字是后来补签的。借款还过本金，也还过利息，每次还利息朱子芽只收现金，韩某1亲自还过，也叫公司会计郑梅还过。宣城宾馆的事情是后来听马某2说的，也是因为要用公章才讲起来的，韩某1问马某2公章怎么给朱子芽扣了，马某2说“我人都给他扣了，别讲章了”。说自己给朱子芽关在宾馆好几天，还让颜某送公章到宣城宾馆。韩某1问是什么时候的事情，马某2说就是让韩某1往宣城宾馆送钱的时候，当时韩某1找家某凑了8万元送至宣城宾馆。朱子芽曾向韩某1催款，特别凶，还骂人，脏话连天。 4.证人贾某的证言，证明：马某2是安徽南方建设集团有限公司董事长及法人，公司规模挺大的，效益也不错。贾某与马某2相处几十年了，一直都是很好的朋友。2011年5月9日，马某2因公司经营需要，找朱子芽借30万周转。当时朱子芽开着车子带着贾某一起到马某2公司去的，朱子芽就在马某2的公司办公室打了一张30万的借条让马某2签了字。朱子芽就喊贾某做担保人，贾某当时碍于面子就在借条上面签了字。贾某实际就做了这一次担保，后期所有的担保都是迫于朱子芽的威胁补签的。借条打好后，朱子芽就将30万转账给马某2了，马某2将钱取出后，当面付了9千元的利息给朱子芽，当时利息是月息3分。之后，马某2和朱子芽之间私下联系，贾某就没有再参与了。2014年10月20日左右的一天，朱子芽到贾某的办公室，说要贾某陪同一起到深圳把马某2找回来，说是算一下账。当时贾某在上班，说没有时间去，朱子芽说，借款是你介绍的，你不去不行。贾某惧怕朱子芽，只得和朱子芽一同去深圳找到马某2。马某2当时在深圳融资，朱子芽就硬要马某2回宣城。三个人是2014年10月20日左右的一天中午从深圳坐飞机到南京禄口机场，是黎丽开车到机场接的。接到后就直接开到宣城宾馆来了，朱子芽肯定是跟黎丽说好的，因为他们在车上没怎么说话。到了宣城宾馆之后，黎丽就要马某2把身份证拿出来，马某2当时没说话直接就把自己的身份证拿出来交给黎丽了，黎丽就拿马某2的身份证在宣城宾馆登记开了一个标间。宾馆开好之后，贾某就跟他们一起进了房间。进房间之后，朱子芽跟黎丽就要求马某2打120万利息条子给他，当时马某2不愿意打，说是利息多了，没有这么多钱，朱子芽说几个月利息、滞纳金、违约金就这么多钱。当时马某2不愿意打条子，就这样僵持着争吵。贾某看他们在房间吵，就离开回单位上班了。晚上贾某回自己家睡觉了，他们没跟贾某联系。第二天，朱子芽打电话喊贾某去宾馆，贾某就去了，到的时候看见朱子芽的老婆也在宾馆，她跟在马某2旁边形影不离的看着马某2，朱子芽跟马某2为了利息条子的事情还在争吵。在争吵过程中，朱子芽就威胁说马某2不打条子，就到贾某单位来，找贾某领导，说贾某为马某2担保的事情。黎丽就在现场帮朱子芽讲话，劝马某2打条子。贾某就在旁边站着不敢讲话。到下午的时候，贾某就走了。第三天的时候，贾某自己到宾馆去看一下马某2，当时黎丽、朱子芽老婆、朱子芽都在宾馆。朱子芽在跟马某2讲打条子的事情，马某2就是不愿意打条子。当时朱子芽非常生气，就想把火发在贾某身上，想动手打贾某，贾某没敢吱声，朱子芽就没动手了。中午是黎丽喊外卖送的盒饭，大家一起在宾馆吃的盒饭。就这样他们天天在宾馆逼着马某2打条子，黎丽跟朱子芽老婆看着马某2，不让他离开宾馆房间，第三天还是第四天，贾某看见马某2在宾馆被他们搞得精神崩溃了，迫不得已，按照朱子芽的意图打了三张借条，被借款人都是朱子芽的合伙人黎丽，借条都是按朱子芽事先准备好的模板写的，借条上面的时间也是朱子芽定的，分别是2015年1月4日32万，2012年5月18日30万，2012年7月23日58万，三张借条总计120万。这120万都是利息、滞纳金、罚款，没有本金。当时朱子芽就喊贾某在上面签字，做担保人。贾某当时不愿意签，就走了。过了一会，朱子芽到贾某办公室，喊贾某到宾馆来一趟，贾某到了宾馆，朱子芽就把马某2在宾馆签的三张借条以及他们之前私下所有的借条拿出来了，总计是三百九十万借条。让贾某在上面签字，作为担保人。贾某不愿意。朱子芽就对贾某讲：你之前给我们签了三十万的担保，你要是不签字，我就找你们单位领导，找你麻烦，我还要起诉你，拍卖你的房子，冻结你工资。贾某迫于朱子芽的威胁，只好硬着头皮签了字。当时签过字之后的一两天，朱子芽还不让马某2走，让马某2把他公司及沥青站的公章和财务章一起交给朱子芽，当时马某2不愿意交，说了一句：我把章给你了，我公司不经营啦？但是朱子芽不管这事，讲：你要不交，你就不要走。大家僵持了一两天，马某2就打电话喊他公司办公室颜主任把公司及沥青站的公章和财务章送宾馆来了。朱子芽当时就对送章的颜主任说：这件事情你要保密，不要对外说，谁说谁承担责任。这时候章全部都交给朱子芽了。接下来，朱子芽就对马某2讲：你把公司所有的应收账款凭证及合同全部交给我，由我来要钱。马某2迫于他压力，喊颜主任把公司应收账款凭证及合同送了一部分过来。朱子芽就让马某2打两张借条，用于打官司的诉讼费，一张是6.5万元的借条，另外一张是9.76万元的借条，总计16.26万元的借条。马某2打过借条之后，朱子芽对马某2讲：你给我20万现金，我不能给你打官司还给你垫钱。马某2当时说一下拿不出这么多钱，后来他们讨价还价，马某2妥协了，喊家里面人一共送了15万现金来宾馆给了朱子芽。当时朱子芽也没有把之前打的用于打官司的诉讼费16.26万元的借条还给马某2。马某2满足朱子芽一切条件之后，他们就一起离开宾馆房间了，一起到马某2公司找其他应收账款凭证及合同，找了一部分之后全部交给朱子芽了。这件事就这样结束了。马某2在宾馆期间，朱子芽、朱子芽老婆、黎丽他们三个人形影不离的看着马某2，监视马某2。马某2给我偷偷发的短信，意思就是自己受不了，要贾某报警，贾某当时考虑到自己是银行上班人员，怕事情搞大了，影响自己的工作，就没报警。马某2在被朱子芽他们囚禁的一个星期左右，吃住全部在宾馆房间内，二十四小时有人看守。马某2没有人身自由。在房间动一下，他们都会跟着他。吃饭都是黎丽喊外卖盒饭送到宾馆，白天都是朱子芽、朱子芽老婆、黎丽他们三个人看守。到了晚上是几个人看守贾某就不知道了，贾某晚上不到宾馆去。在宣城宾馆的一个星期，朱子芽、黎丽他们就不停的跟马某2谈打利息条子的事情，他们不停辱骂、威胁马某2，逼他打条子。马某2一个星期没有换衣服，就在宾馆房间呆着，除了睡觉就是跟朱子芽他们吵架，头发凌乱，最后都精神恍惚了，不然也不会打条子给朱子芽他们。马某2不愿意打条子，朱子芽就辱骂他，骂他杂种，欠钱不还之类的话，甚至吵架吵凶了，想动手打马某2。威胁马某2，说不打条子就到贾某工作的银行闹事，让贾某丢工作。黎丽就在旁边帮朱子芽讲话，劝马某2把条子打了。朱子芽老婆在房间负责看管马某2，马某2在房间走动，她就跟他后面，生怕他跑了。马某2在宣城宾馆囚禁期间，具体哪一天记不得了，贾某听见黎丽在宾馆走廊打电话喊人过来，贾某怕她喊人来打马某2，就说：不要喊人来。黎丽说：你不要管。过了一会，一个光头男就到宾馆房间来了，这个人就是匡某，他在宾馆房间门口站了一下就离开了。贾某不知道是什么原因让他走了，之后再没有看他来过。大概在朱子芽拘禁马某2的第四天，中午吃了快餐后，下午一点多钟，黎丽开车子带朱子芽、马某2和贾某一道去芜湖市湾址县。当时是朱子芽要马某2去的，朱子芽找马某2要20万元诉讼费，马某2拿不出来，朱子芽带马某2去湾址就是为了搞钱。朱子芽去湾址主要有两个目的，一是马某2之前在湾址县搞过工程，那边还有一些应收工程款没结回来，朱子芽去核实一下，为以后打官司做准备。另外马某2的老舅韩运龙在湾址也是搞工程的，工程做的很好，朱子芽就逼马某2找韩运龙拿点钱来给他凑这20万元。去湾址之后没有找到韩运龙，后来就去某个单位，是法院还是交通局贾某不记得了，好像湾址县交通局还欠马某2好几百万，朱子芽核实了马某2有工程款没结清这一情况。当天回宣城后直接到宣城宾馆的，回到宾馆后贾某就直接回家了，马某2、朱子芽、黎丽他们还在房间内。 5.证人匡某的证言，证明：匡某之前跟马某2的南方建设集团有限公司有业务往来，与马某2认识。马某2和朱子芽之间存在借贷关系，而且跟匡某的情况一样，也是被朱子芽通过各种手段搞的公司破产，并且2014年10月份，黎丽曾让匡某找两个人看守被拘禁在宣城宾馆的马某2。匡某到达后发现是马某2后随即离开，当时在场的有朱子芽、朱子芽妻子和贾某。朱子芽告诉匡某：你等下在房间内看着他，到时候吓唬他，真不行打他也不要紧。黎丽说：你不要管，你找两个人把他看着，你听朱总安排，朱总这两天累了，我们是从外地好不容易把他搞回来的，别让他跑了。匡某见到马某2时，马某2的精神状况很差，感觉应该在宾馆内呆了很久了。 6.证人颜某的证言，证明：颜某负责保管马某2公司的公章和应收款合同等，但记不得是否送章至宣城宾馆。另证实公司现在经营情况不好。 7.证人周某6的证言，证明：周某6和马某2认识有十几年了，关系一直很好，基本上每隔几天就要相聚一次，特别是周末的时候。2014年10月那段时间，周某6打电话给马某2，马某2的手机一直能打的通，但就是没人接，也没人把电话挂断。在这之前周某6打马某2电话，通常第一时间都会接听，即使没接到电话，过不了多久也会及时回电话，所以周某6就感到很奇怪。周某6就不断的打马某2的电话，一天要打好几遍，但马某2从来没有接听，也没有回过电话。除了打过电话之外，周某6也发过短信到马某2的手机上，问他在干嘛，怎么一直不回电话，但也没有得到回复。周某6疑虑逐渐加深了，到第三、四天的时候，就发短信问马某2：“你是不是被绑架了，再不回信息我就报警了！”这样的信息只发了一个，但是发了这条信息马某2也没有回复。周某6知道马某2在外面借了高利贷，但是找谁借的并不清楚，是否有放高利贷的人找马某2要债也不清楚。当时没有报警，因为没有证据证明马某2被绑架了。从第一天联系不上马某2开始，到马某2后来主动联系周某6，这中间至少有四五天时间。大概到第五、六天的下午，距离周某6问他是不是被绑架了的那条短信发过之后的两三天，马某2终于回电话了，约周某6晚上一道吃饭。见面后，马某2才告诉周某6，这几天他过得都是非人的生活，他被朱子芽在宣城宾馆房间内关了四五天。周某6就问到底是谁这么狠，胆子这么大？他说是一个叫朱子芽的人搞的，这个人就是在宣城放高利贷的。周某6跟马某2说，既然你出来了，抓紧时间报警啊。马某2说这是经济纠纷，自己欠朱子芽钱，报警也没什么意义。 8.证人曾某的证言，证明：2010年至2017年，曾某在南方沥青公司工作。2014年10月份，曾三次受马某2安排，送颜某至宣城宾馆，三次的间隔不超过一周。第一次送的是公司的公章以及马某2的私章等，曾某看到马某2和朱子芽一起出来接的颜某；第二次和第三次送的是材料，第二次曾某和颜某一起将材料送至客房，看到马某2比较憔悴，朱子芽和黎丽在房间内。后来朱子芽把两个公司的章等物品拿走了，然后以马某2名义在外面把公司的应收工程款全部搞到自己口袋。朱子芽以马某2的名义结走了不止一笔工程款。朱子芽曾骗曾某至宣城市中级人民法院出庭作证，该诉讼就是朱子芽以马某2名义通过诉讼讨要工程款。朱子芽许诺只要曾某出庭作证，工程款要回来之后要将马某2拖欠的工资给他，但作证之后，官司赢了，工程款却全部被朱子芽拿走，也未给曾某结算工资。这一笔工程款就有700-800万元。 9.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：好几年前，马某2从朱子芽这里借过很多次钱，后来因为跟马某2之间的借贷问题到法院去起诉了马某2，并且经过法院调解处理的。当时起诉的是马某2、马某2的妻子韩某1、南方建设集团有限公司、南方沥青有限公司、贾某，提交给法院的借条上都有马某2、贾某和韩某1签字、南方建设和南方沥青两个公司盖章。法院调解后，马某2还是没有还钱，朱子芽就申请法院强制执行了。朱子芽还帮马某2打官司追债。马某2借过很多次钱，具体情况记不清了，需要看材料才能想起来。大都借几十万元起，总计好几百万元。马某2借钱贾某担保过，具体担保几次记不清了，到宣州区人民法院起诉马某2的时候，所有提交给法院的借条都有贾某签字担保的。借款利息都是双方约定的，一般都是银行利率的4倍，差不多月利率2分，约定好的利率会写在条子上。马某2有没有还钱记不清了，后来起诉到法院，法院执行后也记不清还了多少钱。马某2有没有通过他人还款记不清了，马某2还钱的时候，自己有没有委托他人代收过记不清了，马某2在法院调解、强制执行之前有没有还过钱记不清了。马某2还钱的时候，都写收条给他，如果他还了部分本金，就要改条子重新结算，写清楚剩余的借款本金，如果还清了一张借条的本金，那张借条就直接交给他。宣州区人民法院强制执行后，马某2还是一分钱都没有还。除了通过法院调解的借贷纠纷，之前还有其他的借贷纠纷，没有通过法院起诉他，但是他大部分都还清了，还有大概几十万借款，马某2将他公司的一个沥青摊铺机质押给了朱子芽，朱子芽把这个机器放在了红星美凯龙旁边一块废地上，过了很长时间，马某2把那台沥青摊铺机弄走了，那几十万的借条还在朱子芽处。马某2的这两家公司的公章都在朱子芽处，由朱子芽代管。因为朱子芽是汇祥汽贸的员工，签了劳动合同，经常在汇祥办公，所以就把马某2的两家公司公章放在汇祥那里了。朱子芽有时候帮助汇祥去法院起诉解决银行追偿的钱，另外汇祥的老板（法人）黎丽需要朱子芽去做公司其他工作。汇祥给朱子芽买社保、养老保险。朱子芽帮马某2打的官司有4起，第一起是在郎溪县人民法院，对方（被告）是浙江省嘉兴市的一个建筑公司，这个建筑公司欠马某2500万元左右，全部都追回来，马某2本来说好全部都还给朱子芽的，但是都被马某2私下从对方那里把欠款全部拿走了，这个官司的诉讼费总共好几万元都是朱子芽垫付的。第二起是在宣州区人民法院，对方第一被告是一个建筑公司、第二被告是宣城市旅游局，当时他们欠马某2名下的南方沥青公司100万左右（包括利息），朱子芽当时通过法院保全的，胜诉后，这100万左右的钱法院直接转到朱子芽的工商银行卡上。第三起是在宣城市中级人民法院，对方（被告）上诉后，二审到安徽省高级人民法院才胜诉，对方是合肥的一家拥有一级资质的建筑公司，他们在宣城市经济技术开发区的工程产生的600万左右债务（包括利息），当时朱子芽也申请法院保全的，胜诉后法院就将这600万元左右的执行款转到朱子芽的工商银行卡里。第四起是在芜湖市中级人民法院，对方（被告）是江苏省的一家建筑公司，是马某2的公司在芜湖市芜湖县的一个道路建设工程，对方欠的400多万工程款（包括利息），这个案子也胜诉的，但是这个钱起诉后被别人（具体是谁不清楚）保全了，所以胜诉后这个钱法院没有判给朱子芽。朱子芽帮马某2打的4次官司诉讼费总共一起大概20万元。这些钱都是朱子芽付的。朱子芽找马某2要过，他说没有钱给。……贾某是自己的好朋友，他之前在银行上班。他也欠自己的钱。马某2找朱子芽借钱的时候，贾某给他担保过。朱子芽还和他一起去深圳找过马某2。和贾某到深圳找马某2大概是2014年10月份左右，因为贾某是马某2借钱的担保人，如果马某2还不上钱，贾某就要帮马某2还钱，所以贾某不得不去。朱子芽和贾某、马某2三个人一起坐飞机先到南京，然后回宣城的。回宣城之后，一起谈债务的事情，一起算账，朱子芽跟马某2说：你这样跑不是事情，你欠的钱要还。马某2说别人欠他不少工程款，他自己要不到。朱子芽说：我来帮你打官司追回这些债款。马某2把别人欠他工程款的合同等材料以及两个公司的公章、财务章、法人章都交给了朱子芽。大约是2018年的时候，马某2还曾经用白酒抵押，从朱子芽这借走了3万元，现在应该还有很多箱酒放在汇祥公司里。朱子芽与马某2、贾某一同回宣城之后是否去过宣城宾馆，想不起来了，反正一切都很正常。夏萍萍有没有去过宣城宾馆，想不起来了。回到宣城之后，黎丽有没有去过宣城宾馆，也想不起来了。 10.被告人夏萍萍的供述和辩解，证明：几年前，马某2曾请夏萍萍和朱子芽到宣城宾馆吃饭，夏萍萍去吃了饭就走了。 11.被告人黎丽的供述和辩解，证明：马某2向黎丽借款120万，未归还过本息。后通过朱子芽起诉，最后和马某2调解，好像通过法院执行了十几万元。韩某1找朱子芽借过一笔三、四十万元样子，使用轧路机担保。黎丽和朱子芽将轧路机停放在麦莎广场附近的一个停车场，后麦莎广场搞开发，将停车场的门封了，车子搞不走。直到2017年或2018年样子，马某2未跟黎丽打招呼就将车子搞走了。在汇祥汽贸公司内发现的马某2名下南方建设公司和沥青公司的公章、财务章是马某2交给他们的，朱子芽帮马某2打官司用的。朱子芽去过一次深圳，和贾某一起待了几天后，朱子芽、贾某、马某2三人一起从深圳回到宣城。黎丽在一天傍晚去南京禄口机场接过三人，所驾的是一辆白色的丰田凯美瑞，车牌皖Ｐ×××××。此后在宣城宾馆时，黎丽看到夏萍萍在门口过道的沙发上，不一会就走了。匡某到了宾馆待了一会就走了，具体多长时间记不清了。马某2在宣城宾馆确实有这个事，但是具体时间记不清楚了。好像在一天下午，朱子芽喊黎丽到了宣城宾馆，黎丽记得到了二楼的一个房间，是个标准间，看到朱子芽、马某2、贾某在房间里待着。当时朱子芽在跟马某2、贾某谈还钱的事情，具体怎么谈的记不太清楚了，朱子芽当时脾气比较暴躁，跟马某2、贾某吵起来，期间朱子芽还提到了贾某作为银行工作人员，给马某2做了担保。谈了一会，黎丽还把匡某叫到宾馆，但是把匡某叫到房间里是干什么，现在记不清楚了。黎丽在那待了几个小时后就走了”。黎丽只知道马某2欠朱子芽的本金为430万元，是在宣州区法院调解的，自判决后朱子芽在宣州区法院分两次领到马某2的执行款700余万元，另外在领到这笔执行款之前，马某2还将扬州建工欠他的500余万元保证金的债权转让给了朱子芽。还有朱子芽以马某2诉讼代理人的身份在郎溪领到马某2的一笔执行款，这笔执行款是先打到南方建设集团的公账上，再转到汇祥汽贸的公账上，最后转给了朱子芽。这笔执行款是朱子芽凭着马某2公司的公章，以及马某2签好字的委托手续拿到手的。因为这些应收款合同、公章、委托手续都在朱子芽跟前。 12.辨认笔录，证明：2019年2月28日，在见证人的见证下，被害人马某2分别辨认出被告人朱子芽、朱子芽老婆夏萍萍、被告人黎丽。2019年3月13日，在见证人的见证下，证人贾某分别辨认出被告人朱子芽、朱子芽老婆被告人夏萍萍、被告人黎丽。 13.宾馆住宿信息，证明：马某2于2014年10月21日15时28分入住宣城宾馆，同月26日15时04分退房。证实了被非法拘禁的时间。 14.接受证据材料清单、手机短信照片，证明：2014年10月23日至25日，马某2使用139××××5308手机给贾某发送短信“这个事给他不好处理，他要把我所有公章、财务章交给他是什么意思”、贾某回复短信“千万不能答应，这样也就给他绑架了”、马某2发短信“肯定要出事，他非要20万起诉费，我这搞了7万我给他讲先给他，星期一我到深圳再搞10万给他，他不同意”、“这样我也无法在忍受了，干脆报警”。 15.接受证据材料清单、马某2提供的借条复印件15张、民事调解书2份、朱子芽出具的收件清单、侦查机关向宣州区人民法院调取的诉讼材料等，证明：借条内容：2011年5月9日，马某2向朱子芽借款30万元，月利率3%，担保人贾某（有转账凭证）。2011年8月17日，向朱子芽借款50万元，月利率3%，担保人贾某（有转账凭证）。2011年10月2日，向朱子芽借款20万元，月利率3%，担保人贾某（有转账凭证）。2011年10月12日，向朱子芽借款40万元，月利率4%，担保人贾某（有转账凭证）。2012年10月9日，向朱子芽借款80万元，月利率4%，担保人贾某（有转账凭证）。2014年2月17日，向朱子芽借款50万元，月利率4%，担保人贾某（有转账凭证）。2014年5月13日，向朱子芽借款30万元，月利率4%，担保人贾某（有转账凭证）。以上系真实借款300万元，按照借条上的利率，至2014年中秋节，马某2共还款255.3万元。2013年1月30日，向朱子芽借款65000元，用于交诉讼费及评估等费用，担保人贾某（无转账凭证），2014年3月21日，向朱子芽借款97600元，月利率4%，用于家庭生活、公路沥青工程生意，担保人贾某（无转账凭证），以上系在宣城宾馆被朱子芽逼迫所签的诉讼费借条，共16.26万元（虚增的债务）。2014年4月28日，向朱子芽借款30万元，月利率4%，担保人贾某（无转账凭证）；2014年6月5日，向朱子芽借款20万元，月利率4%，担保人贾某（无转账凭证）；2014年7月2日，向朱子芽借款35万元，月利率4%，担保人贾某（无转账凭证）；2014年8月6日，向朱子芽借款15万元，月利率4%，担保人贾某（无转账凭证）；2014年8月18日，向朱子芽借款16万元，月利率4%，担保人贾某（无转账凭证）。以上系在宣城宾馆老茶人茶楼被朱子芽逼迫出具的借条，共计116万元（虚增债务）。马某2出具的借条显示：2015年1月4日向黎丽借款32万元、2012年5月18日向黎丽借款30万元、2012年7月23日向黎丽借款58万元，上述借款均有转账记录。马某2提供的收条显示：2014年10月26日，朱子芽收取马某2任法定代表人的安徽省南方建设集团有限公司公章1枚、财务专用章1枚、安徽省南方沥青有限公司公章1枚、财务专用章1枚；收取2个公司营业执照正本复印件、税务登记证正本复印件、组织机构代码证正本复印件、开户许可证复印件；收取芜湖县湾西路工程内部承包协议原件1份、马某2还李心刚438万元原件收条1张、西城路工程合同原件1份、广教路工程合同原件1份、长松路工程合同原件1份。2014年10月31日，朱子芽收到马某2公司“宣城市敬亭路沥青混凝土路面摊铺”工程合同原件1份、安徽省南方建设集团有限公司法定代表人（马某2）印章1枚、安徽省南方沥青有限公司法定代表人（马某2）印章1枚。宣城市宣州区人民法院民事调解书（2015）宣民一初字第02347号，证明：2015年6月8日，黎丽起诉安徽省南方建设集团有限公司、安徽省南方沥青有限公司、马某2、韩某1、贾某要求归还2015年1月4日借款32万元、2012年5月18日借款30万元、2012年7月23日借款58万元，共计120万元，后于2015年6月11日达成调解，由被告归还本金120万元及利息（自2014年1月1日计）。 宣城市宣州区人民法院民事调解书（2015）宣民一初字第02346号，证明：2015年6月8日，朱子芽起诉安徽省南方建设集团有限公司、安徽省南方沥青有限公司、马某2、韩某1、贾某要求归还432.26万元（上述所有借条总额），后于2015年6月11日达成调解，由被告归还本金430万元及利息（自2014年1月1日计）。两份调解书反映，朱子芽、黎丽不仅将逼迫马某2打的虚假借条起诉至法院，且隐瞒了真实借款300万元中已经归还利息的事实。 马某2提交的个人账户明细信息等反映：2014年4月28日，朱子芽转账30万元至马某2账户；同年5月8日，马某2转账30万元至朱子芽账户。南方建设集团付款凭证反映：2013年1月至2014年7月期间，马某2通过公司支付给朱子芽的资金并做账的有74.67万元。 马某2提交的南方建设集团有限公司账户明细信息等反映：2012年3月2日，黎丽账户转入20万至南方建设集团账户，2012年3月14日南方建设集团转出20万至黎丽账户；2012年7月23日黎丽账户转入58万至南方建设集团账户，2012年7月31日南方建设集团转出30万至黎丽账户，2014年4月16日南方建设集团转出20万至黎丽账户。证实向黎丽借款120万元后，马某2已经转款50万元至黎丽账户。 马某2提交的南方建设集团有限公司芜湖交通银行账户交易明细显示，2016年3月30日，郎溪县人民法院执行专户转账444900元至公司账户，当日该笔资金转出至汇祥汽贸账户；2017年10月17日，郎溪县人民法院执行专户转账40495元至公司账户，当日该笔资金中40300元转出至朱子芽账户。 16.申请强制执行书，证明：2019年1月28日，安徽省南方建设集团作为申请人，朱子芽作为受托人申请强制执行宣城市中级人民法院（2015）宣中民一初字第00087号民事判决书中确定的义务，根据该文书记载，2018年8月22日，被执行人安徽省中成建设工程有限公司已经支付南方建设集团602万余元，尚待执行余款21万余元及利息。 17.公证书、债权转让通知书、债权转让协议、公证工作记录等，证明：马某2与朱子芽就432.26万元民间借贷进行调解后，未履行该债务，马某2于2017年8月22日将其名下5430928元的债权（债务人江苏扬州建工建设集团有限公司）转让给朱子芽。 18.郎溪县人民法院民事判决书（2015）郎民二初字第00128号、强制执行申请书、申请恢复执行书、郎溪县人民法院执行款交付凭证、调取证据通知书等，证明：2015年4月29日，朱子芽以委托代理人的身份，代理安徽省南方建设集团有限公司及马某2起诉嘉兴市兴达建设工程有限公司，诉请判令被告支付钟梅路沥青混凝土路面工程款质保金，且朱子芽向法庭提交南方建设集团营业执照、组织机构代码证、合同、结算书等证据，郎溪县法院经过开庭审理，于2015年10月23日判决被告支付原告339100.72元及自2014年7月1日起的逾期付款利息。2015年11月25日朱子芽以委托代理人身份申请强制执行，并加盖了南方建设集团印章。后朱子芽于2016年3月30日在郎溪县人民法院领款444900元，于2017年10月17日领款40495元，共计485395元。 马某2提交的南方建设集团有限公司芜湖交通银行账户交易明细显示，2016年3月30日，郎溪县人民法院执行专户转账444900元至公司账户，当日该笔资金转出至汇祥汽贸账户；2017年10月17日，郎溪县人民法院执行专户转账40495元至公司账户，当日该笔资金中40300元转出至朱子芽账户。 19.宣州区人民法院案件款领用凭证、调取证据通知书以及光盘内未打印的执行卷宗材料，证明：朱子芽在申请执行宣州区人民法院（2015）宣民一初字第02346号民事调解书（要求马某2归还432.26万元及利息）过程中，于2017年3月9日获得执行款1083318.84元（金梅岭路工程款）、于2018年9月7日获得执行款6020837元（西城路工程款），且该执行案件已经结案，结案标的7104155.84元。 20.芜湖市中级人民法院民事判决书、安徽省高级人民法院民事判决书等相关诉讼、执行材料，证明：2014年12月26日，马某2向芜湖中院起诉要求江苏扬州建工建设集团有限公司等偿还由马某2实际施工的芜湖县湾西路（保沙路至红杨拓宽改造工程）工程款587.61万元，朱子芽为委托诉讼代理人，2017年4月28日芜湖中院判决由江苏扬州建工建设集团有限公司支付马某2工程款4376138.42元及逾期付款利息。后双方均上诉，2017年10月30日，安徽省高院改判江苏扬州建工建设集团有限公司支付马某2工程款3404606.42元及逾期付款利息。2017年11月19日，马某2向芜湖中院申请强制执行，并由朱子芽担任诉讼代理人，2017年12月6日，芜湖中院扣划了扬州建工4462709元至中院账户，并于当日执行结案。但因马某2还欠其他债权人钱款，该部分执行款被人民法院冻结，未实际给付。 （十二）周某3被诈骗、寻衅滋事事实 1.被害人周某3的陈述，证明：2008年至2010年期间，周某3通过朋友介绍结识了朱子芽，并在这期间分七八次向朱子芽借款共300万元左右，当时约定利息是1毛，这些钱是用来做过桥贷款，短期周转，最多一两个月也就将本息还给朱子芽了，当时朱子芽也把借条原件还给周某3了。2012年开始，周某3先后三次找朱子芽借款共150万元本金，每次月息都约定为6分，都是按照朱子芽要求，到银行转账后，周某3取出6分的利息将现金当场交给朱子芽。2013年，因生意需要找朱子芽借了100万元本金，也是约定月息为6分，还是跟之前一样，当时取了6万元算是第一期利息交给朱子芽。从2012年第一期借款开始，到2014年6月份为止，周某3先后利用转账或者是现金的方式按照每月6分的利息，将利息钱都还给了朱子芽。2014年6月之后，因公司资金困难，就没有支付过朱子芽本息了。2015年年初的一天，朱子芽就到周某3位于状元路老区政府大楼办公室去闹，让周某3还钱，周某3当时没钱，朱子芽就吵着不让周某3走，非要周某3打一张100多万元的息转本的借条，周某3不愿意，就报警了。鳌峰派出所的民警到了现场后，说是民事纠纷，让周某3和朱子芽自己解决。民警走后，朱子芽讲必须要打一个息转本的借条，当时欠朱子芽利息大概150万元的样子，朱子芽要求再加上20万左右的违约金，等于打170万元的欠条，周某3打借条时，在上面写明了是利息钱。2015年4月、2015年10月，朱子芽又带着她老婆夏萍萍两次到周某3位于银桥湾的房子去闹，两次都在周某3家拉窗帘、拉纱窗、砸板凳……，朱子芽还是让周某3还钱，不然就打息转本的借条，周某3不同意，朱子芽就继续闹。周某3就说打条子可以，但是要注明是利息钱，朱子芽两次都不同意，于是他们就接着闹，后来周某3喊老婆的朋友巴某把朱子芽和夏萍萍给劝走了。朱子芽在2017年和2018年先后两次在宣州区人民法院将周某3和妻子以及名下的公司起诉，并且朱子芽向法院声称周某3没有还过一次利息和本金，实际上还给他的现金加上转账的钱估计有300多万，但有转账记录的只有174万元，其他的都是现金交易，苦于没有证据。周某3仅就174万元的转账记录向区法院提交了证据，之后朱子芽又拿出2008年至2010年间已结算清的借条复印件，谎称两人之间还有很多其他债务，并说这174万元是还其他债务的，但是具体债务的文书他也提供不了。最后，区法院按照周某3跟朱子芽签订的借款合同的一条“所有本息必须是一次性以现金结算”，认定174万元转账的钱和现金还款的钱与朱子芽诉讼的债务没有关系。等于周某3之前付给朱子芽的利息钱被朱子芽白白占有了。 2.被害人朱某2（周某3妻子）的陈述，证明：借钱都是朱某2丈夫周某3找朱子芽借的，周某3一开始都是瞒着朱某2的，所以具体情况朱某2不太清楚，只是后期周某3没有能力还利息了，才跟朱某2讲的，本金大概是250万的样子，月息是6分。朱某2开始帮周某3还利息的时候，都是听周某3的，每个月还的利息钱不固定，朱某2还利息都是转账的，周某3是用现金还利息的，朱某2还利息大概还了有一年多的时间，一共还了有176万元的样子，都是转账凭证的。到了大概2014年底、2015年初的时候，朱某2和周某3实在是没钱还了，朱子芽就开始不断的上门来骚扰。第一次是去周某3位于老区政府大楼的办公室，朱子芽和他老婆两人去的，一开始朱某2不在场，朱子芽跟他老婆夏萍萍两人堵在周某3办公室，让他还钱，不还钱不给走。他们两人在办公室不断得骂周某3，还喊周某3将欠的利息加上违约金再重新打一张借条，周某3不愿意，朱某2是天黑之后去的，去的时候，周某3已报警了。警察到现场说这个属于民事纠纷，大家最好协商解决，就走了。但是朱子芽和他老婆夏萍萍不依不饶的，坚持让周某3打息转本的借条，周某3没办法才同意打借条的，这张借条具体打了多少钱朱某2记不清了，最后朱某2和周某3都在这张条子上签了字。这次之后，朱子芽和夏萍萍两人又去朱某2家位于银桥湾16幢305室的房子闹了两次，在家又吵又闹，拽家里的窗帘、纱窗，都拽掉下来了，还砸板凳，拍桌子。当时他们也是坚持要让朱某2夫妻打息转本的条子，周某3始终不同意。这两次吵得大概都有一两个小时，朱某2没办法，就喊朋友巴某过来帮忙开交。后来巴某过来帮忙把他们劝走了，两次情况差不多都是这样。后来朱子芽起诉了，没想到周某3和朱某2输了官司。因为还利息是分为两部分，前期是现金还款，后期是转账还款，现金还款大概有两百来万，转账还款有176万元。因为现金还款没有凭证，朱子芽又不认账，始终就是赖，转账还款是有凭证的，但是哪想到，在借款时朱子芽就和周某3签了合同的，其中有一条大意就是“所有本息还款必须是一次性现金还款，转账还款不算”。最后法官立足于合同上这一条，连我们实打实转账的这176万元都没计算在内。当时才反应过来，朱子芽在借钱的时候，就已经设下了陷阱，摆明了就是下套子给你。听周某3讲，当时应该有借条，合同等，都是单份的，都在朱子芽跟前。从借款开始就一直在还利息，现金和转账加起来还了有300多万的利息。另外，朱某2有一次吃饭碰到了朱子芽和夏萍萍，他们就追到包厢找朱某2吵嘴，那次正好巴某也在，他们就是不断得骚扰朱某2和周某3。 3.证人巴某的证言，证明：朱子芽跟他老婆骚扰、辱骂朱某2的时候，巴某在场的就有两次。第一次是2015年的时候，可能是五月节（端午节）的那天。那天中午，巴某接到朱某2的电话，说有人把她堵在家里讨债，她一个人在家里，感觉很害怕，她希望巴某能过去陪她把讨债的人劝走，于是巴某就赶到朱某2位于银桥湾16幢305室的家里去了。巴某到朱某2家的时间大概是当天中午12时左右，一进门就看到一个男的和一个女的在朱某2家里大吵大闹，后来才知道那个男的叫朱子芽，女的是他老婆，朱子芽不但把朱某2家里一个窗户的窗帘和纱窗全部扯下来了，还一边用手锤桌子一边大骂朱某2，朱子芽老婆也在旁边帮腔，他们俩骂朱某2：“不要脸，夫妻两个差钱不还，你要是再不还钱，我就天天找你要钱!”朱某2一个人站在旁边不敢吱声，巴某见状就上去开交，说：“你不要嘻（吼叫），你把人家纱窗都搞坏了，她一个女的在家，你把她逼死了也没有用，不如等她老板（老公）回来之后，你再找她老板谈，你一个男的跟妇人家不要一般见识。”但是朱子芽跟他老婆依旧不依不饶，大概又继续骂朱某2，骂了有十几分钟才走的。第二次是在第一次发生之后不久，具体时间记不清了，当时是晚上5点多钟，巴某跟朱某2还有一群同学在“大灶王”旁边的“宛宴”（已经关闭）酒店的二楼包厢里吃饭，朱子芽突然带着他老婆冲进来了，因为巴某是对着门坐的，朱某2是背对着门坐的，朱子芽可能眼睛不太好，他一进门就把巴某当成了朱某2，对着巴某破口大骂：“你不是说你不在么，你差我钱不还，还好意思在这里吃饭。”我当时就有点生气了，就说：“我又不是朱某2，你扯着嗓子对我吼什么”，他发现骂错人了也没不好意思，反而继续骂我，他说：“你不就是一直帮朱某2讲话，包庇朱某2么”，巴某说：“我怎么就包庇朱某2了，再说你眼睛瞪那么大干么，你还想打我啊？”这时候朱子芽老婆发现朱某2了，就对朱子芽说人在这儿，朱子芽就转过头去骂朱某2了，她老婆也在旁边一起骂，骂的很难听，大致就是骂朱某2不要脸，差钱不还，还好意思在外面吃饭。这时候朱某2就站起来了，朱某2说：“这里是公共场所，有什么事情我们回头慢慢再谈，你们现在不要在这里吵了。”朱子芽跟她老婆压根就不理她，还在继续“鬼嘻鬼叫”（大声叫喊），后来酒店服务员进来把他们请出去了。朱某2确实差朱子芽钱，而且朱子芽和她老婆很坏，他们两次都狠狠的羞辱朱某2，跌她的相，但是他们就是没有动手打朱某2，朱某2被骂的时候也没有录像之类的，没有证据，所以报警了也没什么用。 4.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：其与周某3有债务关系，已经法院判决。记不清具体情况，以法院判决为准。记不清是否去过周某3家或办公室，如果去了也是周某3喊其过去的。 5.被告人黎丽的供述和辩解，证明：应该是好几年前的事情了，具体时间记不清了，只记得是天冷的时候，那天晚上晚饭后，朱子芽打电话喊黎丽去接他，黎丽接到朱子芽和他老婆夏萍萍，当时看到在一起的人还有周某3跟他的老婆朱某2。朱子芽喊黎丽开车送他和夏萍萍去老区政府大院，到了之后，黎丽就看到他们进到周某3的办公室，黎丽就在车上等他们，过了一段时间，黎丽坐在车上觉得冷，就到办公室去看看他们可结束了。进去后发现朱子芽和周某3发生了争执，你一句我一句的在说话，比较激烈，也没有发生打斗，黎丽就在靠近门口的地方待着的，然后周某3突然拿起办公桌上的一个东西（记不清是什么了）往朱子芽方向砸去，可是没砸到朱子芽却砸到黎丽脚背了，他们就停下来了，都让黎丽去医院看看，黎丽讲没事的只是有点疼，但他们还是坚持让黎丽去看看，黎丽就去了县医院检查了一下，确实没什么事，就又回到了老区政府的院子，等回到老区政府大院时发现他们人全都已经出来了，当时朱某2和巴某还问黎丽可要紧。然后大家就都回家了。还有一次，具体时间记不清了，也是天冷的时候，一天晚上，朱子芽打电话让黎丽去银桥湾接他，黎丽去了之后，朱子芽和夏萍萍就一起上车了，黎丽才知道他们去了周某3家，听夏萍萍讲周某3跟他老婆不在家，但是到底有没有人在家，在楼上发生了什么事情，他们什么时候去的，黎丽就不清楚了。 6.接受证据材料清单、诉讼、执行材料等，证明：宣州区法院（2017）皖1821民初1127号卷宗材料反映：2017年3月1日，朱子芽起诉周某3、朱某2、宣城市匡吉实业有限责任公司、宣城万豪国际大酒店有限公司、宣城丽豪国际大酒店有限公司，要求偿还本金100万元及利息（借条反映该时间为借款协议签订时间），且要求支付朱子芽律师代理费4.5万元，并承担诉讼费、保全费。2017年3月10日，朱子芽申请财产保全，并由夏萍萍以自己名下的九洲四期市场场外61室房产提供担保。2017年8月21日，宣州区法院判决周某3等归还朱子芽本金100万元及利息（自借款之日起计算），另支付代理费2万元。后周某3等上诉，2017年12月6日，宣城中院判决维持了周某3等归还朱子芽本金100万元及利息（自借款之日起计算），但撤销了2万元代理费的判决。宣州区法院（2017）皖1821民初1468号卷宗材料反映:2017年3月20日，朱子芽起诉周某3、朱某2、宣城市匡吉实业有限责任公司、宣城万豪国际大酒店有限公司、宣城丽豪国际大酒店有限公司，要求偿还本金150万元及利息，其中60万元利息自2012年8月9日起，按照月利率2%计算，40万元利息自2012年8月29日起，按照月利率2%计算，50万元利息自2012年11月20日起，按照月利率2%计算（借条反映该时间为借款协议签订时间），且要求支付朱子芽律师代理费6万元，并承担诉讼费、保全费。2017年3月27日，朱子芽申请财产保全，并由夏萍萍以自己名下的九洲四期市场场外61室房产提供担保。2017年8月21日，宣州区法院判决周某3等归还朱子芽本金150万元及利息（自借款之日其计算），另支付代理费3万元。后周某3等上诉，2017年12月6日，宣城中院判决维持了周某3等归还朱子芽本金150万元及利息（自借款之日其计算），但撤销了3万元代理费。2018年1月12日，朱子芽向宣州区法院申请执行，后提级由宣城中院执行，目前案件尚未执行终结，朱子芽即被抓获归案。 另：卷宗材料反映，2012年9月28日至2014年6月4日，周某3通过妻子朱某25029账户转入朱子芽9556和6201账户内资金共计159万元，通过场山酒店0018对公账户转入朱子芽9556账户资金共15万元，总计174万元。 （十三）冯某被诈骗事实 1.被害人冯某的陈述，证明：2012年11月份，其买车时向黎丽借款8万元用于首付，直至2014年7月，黎丽起诉冯某时，已归还15个月利息及2万元本金，即5.6万元，均为现金支付给黎丽。2014年8月，黎丽委托朱子芽将冯某诉至法院，要求归还8万元本金和5万元利息。冯某出示了一段与黎丽的录音，在录音中黎丽承认冯某归还了十几个月的利息。后双方调解，冯某还听到朱子芽打电话给黎丽，责怪黎丽不小心，做事不谨慎。因为音频不是特别清楚，最终法院调解认定其归还10个月的利息2.4万元，本金2万元因未听清未认定。经计算，冯某正常应归还8万元本金和4.8万元利息。但最终支付了16.9万元（已经支付的5.6万元＋法院最终调解的11万元，以及律师费0.3万元）。录音让冯某少损失了2.4万元。 2.证人张某10的证言，证明：张某10是朱子芽诉冯某借贷纠纷案件的主审法官。庭审中，被告冯某出示了一段录音，播放出来效果不好，听得不清楚，后双方自愿调解结案。朱子芽因为这份录音做了一定的让步，后来冯某很快就将钱给了黎丽。 3.证人孔某的证言，证明：2014年7、8月份，应冯某请求帮忙录取了冯某和黎丽的对话。大约一月后，孔某陪同冯某出庭应诉，并当庭播放了录音，播放效果不是很理想。 4.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：是否认识冯某、冯某与自己及黎丽之间有无债务关系、是否有过诉讼、冯某在庭审期间是否提交了一份录音，朱子芽均想不起来了。如果有诉讼，以法院判决、调解为准。 5.被告人黎丽的供述和辩解，证明:冯某通过黎丽购买工程车，黎丽垫付了一部分尾款，记不清后期是否归还过。后委托朱子芽起诉了冯某，当时是朱子芽代表黎丽出庭的，朱子芽有没有跟黎丽讲过电话录音的事，黎丽记不清了。诉讼归诉讼，大家可以当庭质证，即使诉求是错的，法院也会还人家清白。 6.调取证据通知书、诉讼材料、执行材料，证明：借条记载，2012年11月13日，冯某向黎丽借款8万元，月利率3%，2014年7月16日，黎丽起诉冯某，朱子芽以委托代理人身份参与诉讼，要求冯某归还8万元及借条记载日2012年11月13日起的利息，2014年7月16日，黎丽申请财产保全，并由夏萍萍以九洲市场外61室为保全提供担保，后法院查封扣押了冯某妻子名下的皖Ｐ×××××轿车一辆。庭审笔录记载，冯某当庭提交了录音，证明黎丽承认已经归还过10个月的利息。2014年8月27日，双方达成调解协议，由冯某归还黎丽本息共计11万元。 （十四）韦某被诈骗事实 1.宣州区法院2015民初1987号、1988号、1989号卷宗、2015执保70号、71号、72号卷宗，证明：2014年1月28日，韦某、徐某向朱子芽借款35万元，月利率3%，欧某为担保人，2015年5月12日，朱子芽起诉韦某、徐某、欧某归还借款35万元及自2014年1月28日起的利息等；2015年5月13日申请财产保全，并由宣城大地诉讼担保有限公司（黎丽为法定代表人）提供担保，2015年5月18日，法院裁定扣押欧某皖Ｐ×××××号轿车，2015年6月16日，朱子芽申请解除扣押，法院当日解除扣押，2015年7月2日，朱子芽申请撤诉，7月6日法院裁定准许撤诉。2014年3月13日，韦某、徐某向朱子芽借款50万元，月利率3.5%，并由周某4、耿某两处房产提供担保，欧某在担保人处签字。2015年5月12日，朱子芽起诉韦某、徐某、欧某、周某4、耿某归还借款50万元及自2014年3月13日起的利息等；2015年5月12日申请财产保全，并由宣城大地诉讼担保有限公司（黎丽为法定代表人）提供担保，2015年5月18日，法院裁定冻结周某4、耿某工资各8万元、住房公积金各7万元，2015年6月16日，朱子芽申请解除冻结，法院当日解除冻结，2015年7月2日，朱子芽申请撤诉，7月6日法院裁定准许撤诉。2014年5月28日，韦某向朱子芽借款25万元，欧某为共同借款人，2015年5月12日，朱子芽起诉韦某、徐某、欧某、韦强美归还借款25万元及自2014年5月28日起的利息；2015年5月13日申请财产保全，并由宣城大地诉讼担保有限公司（黎丽为法定代表人）提供担保，2015年5月18日，法院裁定查封欧某位于宣州区石板桥小康村Ｂ区11号的房屋，2015年7月2日，朱子芽申请撤诉并申请解除查封，7月6日法院裁定准许撤诉、裁定解除查封。 2.被害人韦某的陈述，证明：2014年1月28日，韦某向朱子芽借款35万元，月息3分，韦某的姐夫欧某是担保人，借款是在宣城宾馆办的，黎丽也在场。朱子芽要求每月按时付利息10500元，必须以现金的方式付给他，放款当天就要付首期利息，朱子芽说这是放贷的规矩。韦某没有看协议内容就签字了，欧某签字担保后，朱子芽就将手续收走了。当天，朱子芽通过银行转账35万元到韦某的工商银行卡上，韦某付了首期利息10500元。2014年2月底，朱子芽就电话催要第二个月的利息，当时韦某和家某在铜陵，不方便现金付利息，就和朱子芽说转账给他，开始朱子芽不同意，韦某说确实回不来，朱子芽才同意转账付利息，然后要韦某转账给黎丽，韦某就往黎丽的账户转账支付利息。2014年3月，韦某急等着付工人工资，便向朱子芽借款50万元，朱子芽让韦某找公务员担保，并且还要房产抵押。2014年3月13日，韦某找到同学耿某担保，让耿某用自己的房产做抵押，抵押时耿某的妻子周某4也要签字。当时在不动产登记中心办理的借款和抵押手续，朱子芽看到耿某夫妇两人都在，非要他们两人签字，所以耿某夫妇都为借款做了担保。朱子芽规定月息3.5分，下款当天就要支付第一期利息，必须以现金还款，签订了借款协议和借条，韦某支付了第一期利息17500元。2014年5月28日，韦某又向朱子芽借款25万元，是欧某作的担保，月利率4分，情况和之前两次一样的。自借款后，韦某就一直正常支付朱子芽的利息，由于韦某大部分时间在铜陵，现金支付不方便，朱子芽就让韦某将利息转到黎丽的账户。期间，韦某如果在宣城，就用现金支付利息给朱子芽。在朱子芽向法院起诉之前，韦某欠了朱子芽2万元左右的利息。因为资金困难，便让姐夫欧某约朱子芽、黎丽到宣城老茶人茶馆协商还款的事情，当时韦某还没说两句，朱子芽便骂起来了，骂的非常难听，还动手打韦某、用脚踹韦某，并追着韦某打，韦某当时报警的。过了没几天，朱子芽就到法院起诉了，并申请财产保全，韦某姐夫欧某的宝马轿车和同学耿某的房产全都被查封了，朱子芽就是以此逼韦某还钱。韦某考虑到姐夫和同学受连累，只好硬着头皮，将自己在宣城市安达液化气公司里的59%股权卖掉还了朱子芽的借款本息。当时朱子芽跟韦某算账，说韦某没有正常支付利息，要韦某承担违约金。后来韦某妻子徐某通过招商银行转账30万元给黎丽，通过工行转账16万元给黎丽，通过建行转账10万元给黎丽，通过建行转账70万元给黎丽，一共转了126万元给黎丽。事情就此了结，朱子芽到法院撤诉了。 3.被害人欧某的证言，证明：欧某通过黎丽认识了朱子芽，2014年1月，韦某因经营急需资金，便让欧某和朱子芽说一下，欲向朱子芽借35万元，朱子芽同意借35万元给韦某，谈好月息3分，要欧某担保。2014年1月28日，在宣城宾馆大厅，朱子芽、黎丽、韦某和欧某在场，欧某在韦某出具的借条上签字后就离开了。2014年6月，朱子芽打电话给欧某，说韦某在他那里借了二笔钱，一笔50万元，一笔25万元，钱已经给韦某了，要欧某为这两笔借款提供担保，在借款手续上补签字，后来韦某也打电话给欧某，要欧某为两笔借款担保。之后，好像在汇祥汽贸公司，朱子芽、黎丽在场，朱子芽拿出二笔借款的手续，欧某在朱子芽指定的地方补签了名字。2015年5月的样子，朱子芽打电话给欧某，要欧某催韦某还款。之后，欧某收到法院寄来的邮件，欧某晓得是朱子芽到法院起诉了。过了一个月左右，欧某开着自己的宝马车到宣城宾馆喝喜酒，从酒店出来时，看到朱子芽、朱子芽的老婆和法院的工作人员拦住欧某的车子。法院工作人员出示了文书，说要扣欧某的宝马车，欧某觉得非常难堪，便将车钥匙丢在车子座位上离开了，车子被搞到宣州区法院。后来韦某支付了朱子芽一百二三十万元，还付了不是7万元就是10万元违约金，朱子芽才撤诉。 4.被害人徐某的陈述，证明：黎丽以前是欧某经营的汇祥汽贸公司的员工，徐某和韦某都是通过欧某认识黎丽和朱子芽的。韦某共向朱子芽借过3笔款，共110万元，借第二笔借款时徐某在场，其他两次徐某不太清楚。当时韦某准备找朱子芽借50万元，朱子芽要公务员作担保，韦某找到同学耿某担保，又求耿某用他的房产做抵押。在不动产登记中心办理抵押登记时需要耿某妻子周某4签字，朱子芽看到周某4后，要求周某4也作为担保人签字。朱子芽规定月利率3.5%（1.75万元），下款当天就要支付第一期利息，还款必须用现金。手续办好后，朱子芽打了50万元到韦某的银行账户，韦某和徐某按照朱子芽的要求给了首期利息1.75万元现金。当时韦某和徐某在铜陵做生意，支付现金不方便，大部分是转账还款，也有部分现金还款，平时主要是韦某还，韦某有事就让徐某转账或送现金。朱子芽起诉时，韦某只欠2万元左右的利息，本金没有还。朱子芽申请了财产保全，都是担保人的财产，欧某的宝马轿车被扣，耿某的房子被查封。起诉前，韦某和徐某想找朱子芽通融一下，欧某约了朱子芽、黎丽到宣城老人茶馆谈还钱的事，朱子芽不近人情，马上翻脸，还追着韦某打，拳打脚踢的，当时韦某和徐某还报警的。起诉后，韦某和徐某担心执行担保人的财产，也担心账户被查封，影响经营，最后将韦某在液化气公司持有的全部股份卖出去，包括起诉前的利息和10万元的违约金，共还了126万元给朱子芽，所有款项朱子芽都指定打到黎丽名下的账户。朱子芽和黎丽是合伙关系，他们形影不离，非常亲密，每次黎丽都在场。 5.被害人周某4的陈述，证明：周某4的丈夫耿某与韦某是同学，2014年3月，韦某搞液化气建设需要资金，准备向一个叫朱子芽的人借款，不过需要房子担保。韦某找到耿某，想用周某4夫妇的房子做借款抵押。耿某考虑到多年同学关系，就同意了。2014年3月13日下午，韦某联系耿某到宣城不动产登记中心办手续，周某4和丈夫耿某都过去的，当时韦某、韦某老婆徐某、朱子芽都在。到了后，耿某和周某4在朱子芽已经写好的借款协议和借条上签字，在大厅办理了房产抵押登记，借款和登记手续办好后，周某4和丈夫耿某便离开了。2015年初，朱子芽打电话给耿某，讲韦某没有还钱，要耿某催促韦某还钱，不然要到耿某和周某4的单位找周某4，语气非常硬，打了有四五次。2015年上半年，朱子芽将周某4和耿某起诉了，周某4和耿某的工资、公积金被冻结了。周某4就催促徐某还钱，后来韦某将借款本金和利息全部还了，朱子芽就撤诉了。 6.被害人耿某的陈述，证明：耿某与韦某是同学，关系非常好。2014年3月，韦某讲他搞新能源建设需要向别人借款，让耿某用房产为借款提供抵押担保，耿某想帮助韦某，就同意了。2014年3月13日下午，韦某联系耿某夫妇到不动产登记中心，当时看见韦某夫妻和一个中年男子（后来知道叫朱子芽）在场，朱子芽看了耿某带去的两套房产资料后，拿来了借款协议和借条，耿某见韦某夫妇已经在协议和借条上签字，便和周某4在协议和借条上签字，然后在不动产登记中心办理了他项权抵押手续。手续办好后，耿某夫妇便离开了。2015年1月左右，朱子芽打电话给耿某，讲韦某没有还钱，让耿某催促韦某还钱，后来又打了四五次，朱子芽在电话里语气态度极差，还威胁要到耿某单位去找耿某。之后法院联系耿某，耿某才知道朱子芽将自己起诉了，还把耿某和周某4的工资卡和公积金冻结了。耿某夫妇便催促韦某尽快还钱，过了几个月，韦某夫妻把朱子芽的钱还了，朱子芽就撤诉了。 7.被告人黎丽的供述，证明：朱子芽与韦某之间的债务具体情况黎丽不清楚，具体本金多少、利息多少都记不清了，甚至借款时自己在不在场都没有什么印象了，但知道欧某是担保人，韦某自借款后是否归还过本金或利息不清楚。韦某和他的妻子徐某等人名下账户转到黎丽名下账户的银行流水，起诉前有四十多万元，这应该是利息钱，起诉后，转到黎丽名下有一百二十六万元，这些钱都是还朱子芽本金或利息的，这些钱黎丽都交给了朱子芽，韦某将还给朱子芽的钱打入黎丽的银行账户是朱子芽要求的。黎丽记得有一次朱子芽、韦某、欧某和黎丽一起在宣城宾馆的老茶人茶馆谈韦某还钱的事，韦某老婆来了以后和朱子芽发生了争执和拉扯，后来鳌峰派出所还出了警。 8.接受证据材料清单、银行交易记录，证明：韦某通过银行转账方式支付的利息共计385500元。 朱子芽起诉后，韦某于2015年6月16日、7月1日用其妻子账户转账126万元至黎丽账户。 （十五）胡某1被诈骗事实 1.被害人胡某1的陈述，证明：2014年9月12日，胡某1因资金周转向朱子芽借款50万元，月息3分，先支付一期利息1.5万元后50万元到账。之后每笔利息均由会计胡某4转账给黎丽，其中也有现金支付。2016年2月17日，胡某4一次性转账归还47万元，朱子芽出具47万元收条，自此债务了结。2016年，朱子芽持其未取回的借条诉至法院，诉请其归还本金及利息。后判决本金确已归还，但由于利息支付给黎丽，未认定归还利息。之后，胡某1又起诉黎丽，黎丽开始也狡辩，说胡某1与她之间有债务，但她提不出证据，最后法院判胡某1胜诉，黎丽归还了20余万元的利息。 2.证人胡某4的证言，证明：胡某1是芜湖市赛力机械有限责任公司法定代表人，胡某4与胡某1是姐弟关系，胡某4是公司会计。2014年9月12日，胡某1向朱子芽借款50万元，胡某1先在财务拿了1.5万元现金交给朱子芽，朱子芽才将50万元打过来。借款的月息是3分，每个月胡某1都会让胡某4还利息，下款时虽然付过一次利息，第一个月又付了一次利息。胡某4每个月将1.5万元打到黎丽的银行账户，一直到2016年2月17日都是按月支付利息，当日胡某4将47万元现金还给朱子芽，胡某4找朱子芽要借条，朱子芽不给，说已经做账了，胡某4坚持要朱子芽、黎丽打收条，朱子芽没办法，给胡某4打了收条。后来他们竟然拿着原始借条到法院把胡某1起诉了，讲胡某1没有还钱。由于还的利息都是转账给黎丽的，黎丽又不帮胡某1做证，法院没有认定胡某1支付利息，但是因为有47万元的收条，法院认定这笔钱已经还了，经过冲抵利息后，法院要求胡某1继续还朱子芽20多万元。后来胡某1将黎丽起诉到法院，让黎丽把钱吐出来，法院判决胡某1胜诉了。 3.证人胡某5的证言，证明：胡某5是胡某1公司的财务负责人，听胡某1说他因为资金周转需要向朱子芽借了50万元，月息是3分，让胡某5每个月将月息1.5万元打给朱子芽指定的黎丽名下的账户。胡某5就按照胡某1的要求，每个月会打一个还款申请，注明是还朱子芽利息，然后让胡某1签字，最后交给出纳胡某4，让她将1.5万元打到黎丽账户。到最后，胡某4一把还了朱子芽47万元，朱子芽打了一张收条，但是朱子芽拒绝归还借条。后来朱子芽竟然把胡某1告上法庭，谎称胡某1一分钱没有还过，幸好有47万元的收条，法院就认定47万元还过了。因为利息都是打到黎丽账户，法院就没有认定。紧接着，胡某1以不当得利将胡某5和黎丽起诉到法院，后来法院判定一共近30万元，责令黎丽退出来。 4.被告人朱子芽的供述和辩解，证明:胡某1向朱子芽借款50万元，出具了50万元的借条，约定1至3分的利息。后来胡某1的姐姐来到宣城市区找朱子芽，帮胡某1给朱子芽47万元，朱子芽就给胡某1的姐姐打了一张47万的收条，50万元的借条没给她，还放在这里。（借条）约定好了这笔借款“必须是一次性支付现金归还本息及约定的其他费用，借款人通过银行汇款或转账打入出借人银行账户的钱是归还其他借款，不是归还该笔借款”。该还款方式是其与胡某1双方协商的结果。利息胡某1从来没有还过。朱子芽觉得47万元的定性没有定好，所以就将胡某1起诉到了法院，不是想挣他二道钱。胡某1姐姐刷卡支付的47万元，朱子芽不能确定是胡某1还的钱，朱子芽不知道这是什么钱，其不清楚与胡某1的姐姐之间有无经济往来。法院认可了胡某1偿还了47万元，没有支持朱子芽起诉他的借款50万元，但是法院要求胡某1偿还20万元左右的利息钱。法院判决胡某1支付给黎丽的钱，大部分属于黎丽的不当得利，有部分未得到支持，后来黎丽也将钱退还给了胡某1，朱子芽当时帮黎丽代理诉讼的。 5.黎丽的供述和辩解，证明：黎丽被胡某1起诉过不当得利，其败诉，具体与胡某1之间的债务情况见判决书。 6.调取证据通知书、调取证据清单、诉讼材料，证明：2014年9月12日，胡某1向朱子芽借款50万元，月利率3%，胡某5打给胡某1的收条记载了其在胡某1处收款用于支付朱子芽本金及利息，自2014年9月15日至2016年1月12日共计21.7万元，交通银行网上转账电子回执同样反映，从胡某1账户转账至黎丽账户共计21.7万元。2016年2月17日，胡某4账户汇入朱子芽账户47万元。朱子芽于2016年3月16日起诉至宣州区法院，要求胡某1偿还50万本金及自借款之日起的利息，但由于胡某1举证证明2016年2月17日胡某4账户汇入朱子芽账户47万元系归还该笔债务被法院采信，故宣州区人民法院于2016年10月8日判决胡某1归还朱子芽204667元及利息。2016年11月21日，朱子芽申请强制执行，后通过强制执行程序朱子芽获得执行款245507元。 （十六）薛某被诈骗事实 1.被害人薛某的陈述，证明：2014年上半年，薛某手头比较紧想借钱，就找到朋友唐某（在宣州区法院上班），唐某联系了一个叫朱子芽的人。2014年6月5日，在宣城宾馆大厅内，薛某向朱子芽借款10万元，月利息3分，唐某做担保人，薛某在借条和借款协议上签了字。当日，朱子芽就通过银行转账给薛某10万（建设银行），薛某按照朱子芽要求，把10万元全部取出来，从中给朱子芽6000元现金，以支付二个月的利息。朱子芽要求薛某每过二个月支付一次利息，必须通过现金给他。薛某就按照朱子芽的要求每次到大润发附近付现金给朱子芽，一直到2014年年底。薛某要求还本金10万，朱子芽就要薛某拿现金还，在大润发附近的一个宾馆门口，薛某就将本金10万元现金给了朱子芽，还了之后，薛某问朱子芽要借条，朱子芽说在上面（他好像住在附近楼上）没有带，薛某当时就想钱还了，应该没有什么事情，就没有继续要，接着就开车离开了。在半路上，薛某就打电话给担保人唐某说钱都还清了，唐某就问借条有没有拿回来，薛某讲没有，唐某就要薛某赶紧把借条拿回来，薛某就回头问朱子芽要，然后，朱子芽就把借条给薛某，薛某把借条撕了。后来时间不长，薛某又找朱子芽借第二笔钱，时间是2014年12月30日，在柏庄南大门旁的一个店内，向朱子芽借款15万，月息3分，唐某做担保，薛某在借条、借款协议、还有一张什么单子上签了字，是朱子芽要求签的，借款协议内容不清楚。当日朱子芽给了薛某15万，和第一笔借款一样，按照朱子芽要求，当日就支付了2个月的利息9000元现金给朱子芽，然后每2个月付一次利息，而且利息是提前付的（都是支付下2个月的），必须现金支付。一直支付到2017年5月。这期间，绝大部分是现金支付的，有几次因为没有时间到宣城街上，朱子芽才同意转账支付，所以有几次转账支付，其中有2次是转账给朱子芽，其他几次是按照朱子芽要求转账支付给一个叫黎丽的。现金支付地点一般都是大润发附近，也有其他地方，大部分是直接给朱子芽，还有少部分是按照朱子芽要求付给黎丽现金。大部分薛某都是委托王某5去支付利息，少部分是薛某自已去支付。到了2017年4月底，薛某要付给朱子芽利息9000元，当时讲好第二天上午将利息付给朱子芽，第二天上午薛某因为有事没有支付，到中午的时候，朱子芽就打电话骂薛某，骂薛某不要脸，都是特别难听的话，薛某就解释，讲上午有事耽误了，下午肯定付给你，朱子芽还是在骂，薛某就急了，讲明天到期，今天下午付给你也不迟啊，朱子芽就骂的更狠，还说要上法院告薛某。当天下午薛某就付给朱子芽利息了。过了一阵子，朱子芽就又打电话给薛某，说要薛某把钱准备好，薛某问什么钱，朱子芽讲大钱（本金）、小钱（利息），薛某讲我都按时付了钱，朱子芽讲你什么时候付的啊，意思讲薛某没有付过他钱，然后，朱子芽就骂薛某不要脸，借钱不还，还说要上门找薛某麻烦，砸薛某家玻璃。过了2个月，唐某就说朱子芽告了唐某，事情就搞到法院了。现在案件还在审理中。 2.被害人唐某的陈述，证明：2014年的时候，唐某的同乡薛某因做生意周转需要资金，唐某就介绍薛某认识了朱子芽，具体借钱的事情他们自己谈，后来他们谈了借钱10万元，约定月息3分，朱子芽要唐某担保，唐某同意担保，并且在借条上作为担保人签了字。2014年年底的时候，薛某又因做生意需要借款15万元，当时薛某说朱子芽同意借15万元，但必须把10万元结清，必须要唐某担保。借款当天，三人约在一起见面，唐某当场确认了薛某已将前债结清，而且朱子芽讲是现金还款的，还说薛某的信誉不错，比较可靠，唐某比较放心了，继续担保借了15万元。2017年9月份左右，朱子芽跟唐某联系，讲薛某现在赖账了，不还钱了，要唐某催薛某还钱。唐某就联系薛某，薛某说他确实是困难，没过多久，朱子芽就把唐某单独起诉到法院了，因为唐某是宣州区人民法院的，朱子芽就向市法院申请回避，市法院就指定泾县人民法院审理。唐某跟薛某了解具体的债务情况，薛某才告诉唐某，原来这笔15万元，他还从中借了10万元给王某5，他们二人从借款时起就一直在还利息，一直还到朱子芽起诉唐某的前两个月。薛某和王某5大部分的还款都是按照朱子芽的要求为现金还款，没有凭证，朱子芽在起诉时谎称他们一分钱都没还过。其中薛、王二人有7次还款是转账的，两次转给朱子芽，5次转给黎丽，共6.3万元，朱子芽竟然说这些钱跟债务无关，是还其他债务的钱，还说转给黎丽的钱也跟这笔债务无关，就这样判唐某败诉，基于借款协议中的一条：还款方式必须为一次性现金结清，转账还款是用来归还其他债务的钱，法院连转账的钱都没认定。唐某上诉至中院，要求将借款人薛某纳入被告，中院予以支持并发回泾县人民法院重审。这次法院也只认定了还款直接转给朱子芽的两笔钱，共1.8万元，现在唐某还在上诉。 3.证人王某5的证言，证明：2014年年底，王某5搞工程缺少资金，就找表叔薛某借10万元，正好薛某自己需要钱，他就通过唐某作担保向朱子芽借了15万元，约定月息3分，两个月付一次利息。薛某从中借了10万元给王某5，当时约定两人各自对自己借的部分负责。之后，有时候是王某5去还钱，有时候是薛某去还钱，因为朱子芽要求还钱必须用现金，所以每次都是带着现金按照朱子芽指定的地点去还钱。王某5记得按照朱子芽要求，去横店影视城、老火车站附近的莱茵河畔咖啡馆、宣城宾馆附近还过钱，其中只有在横店影视城还钱的时候是朱子芽或者黎丽走过来的，其他地方都是朱子芽开着自己的奥迪车，在车上等王某5还钱，有时候是黎丽来拿钱。薛某也跟王某5一样，用现金还款。因为现金还款实在不方便，一年多以后，朱子芽才松口同意转账还款，而且大部分的时候，朱子芽都要求转到黎丽的账户。王某5自己转账给朱子芽还钱的记录能找到7次，共6.3万元钱，其中给朱子芽的有两次，其他都是给黎丽的，最后一次转账为2017年5月2日。2017年年底的时候，王某5让薛某找朱子芽谈谈怎么把这笔账了结掉，朱子芽就讲按照合同来，他说合同规定还款必须一次性将本息以现金方式结清。按照这样算，这15万元都借了有几年了，之前还的钱不算，加本金有几十万了。自那以后谈崩了，停了两个月的利息没给，朱子芽就把几个人起诉了。在法庭上，朱子芽谎称一分钱都没还过，说转账给他的钱是其他的债务，可是他又拿不出证据，法院第一次竟然还判朱子芽胜诉。后来上诉，第二次开庭后，法院依然根据合同规定还款方式“必须一次性现金还款本金和利息及协议约定的其他费用，乙方借款后通过银行汇款或转账打入甲方（指朱子芽）的银行账户的钱是乙方归还甲方其他借款、不是乙方归还该笔借款。”一审认定什么钱都没还过，连有转账记录的都没认定。上诉后，宣城中院发回泾县法院重审，也只在7次转账记录中，认定了两次转给朱子芽的钱，共1.8万元，其余5次共4.5万元转给黎丽的钱都没认定。还朱子芽的钱打给黎丽，这是朱子芽和黎丽的套路，一开始以为他们是合伙人，而且也是朱子芽要求转给黎丽的，所以没有多心。现在知道，他们就是以这种方式来赖账，在法庭上朱子芽竟然说王某5转款给黎丽是因为欠黎丽钱。 4.接受证据材料清单、微信转账记录，证明：2016年至2017年期间，王某5通过微信转账至朱子芽、黎丽账户的方式归还利息共7次，每次9000元（两个月利息），共63000元。 5.被告人黎丽的供述和辩解，证明：唐某曾为薛某担保，向朱子芽借款两次，一次10万，一次15万，朱子芽让其代收过利息，每次9000元，利息收到后转交给了朱子芽，但否认经手过现金还款。后来朱子芽把15万的那笔债务将唐某起诉到泾县法院，法院判决支持了朱子芽诉求，但唐某不服上诉后中院又发回重审了。 6.诉讼、执行材料等，证明：宣州区人民法院2017皖18**民初5845号卷宗，材料反映，2014年12月30日，朱子芽借款15万元给薛某，月利率3%，并由唐某担保。2017年10月13日，朱子芽起诉唐某，要求唐某偿还15万元本金，并按照2%月利率从2014年12月30日借款之日起支付利息。后该案指定到泾县法院审理。 （十七）张某5被诈骗事实 1.被害人袁某的陈述，证明：袁某的朋友张某5因经营宣城华兵修理厂需要资金周转，跟袁某讲他要到外面借一笔20万元的借款，月息3分，大概借3个月，借款已经有一个人担保，是孙埠政府的，还需要一个人担保，要求袁某帮忙为这笔借款担保，袁某答应担保，2015年4月3日，张某5开车把袁某接到宣城市不动产登记中心，当时有袁某、张某5和朱子芽（当时不认识朱子芽，后来因为借款打官司才知道放款的叫朱子芽）在场，朱子芽看了袁某的身份证，然后拿出一张借条、一份借款协议要袁某签字做担保。借款协议是填充式的，上面已经有一个叫张某6的签字做担保了，袁某按照朱子芽要求签了名字，签完后，朱子芽就把借款手续收走了，张某5就开车把袁某送回去了，这笔20万借款的放款、还款情况袁某就不知情了。过了大概3个月，袁某在自己单位交警三大队的院子里问张某520万元的借款可还了，张某5讲还清了，袁某就放心了。2016年5月，张某5又找到袁某，说修理厂又要资金周转，想在外面再借一笔6万元借款，还是向上次借款的那个人借，月息3分，借款就个把月，想要袁某再帮他做借款担保人，袁某同意做借款担保。2016年5月26日，袁某和张某5来到华安证券对面的工商银行大门口，当时张某5、朱子芽在场，袁某问朱子芽之前担保的20万元借款张某5可还清了，朱子芽肯定的说都还清了，要袁某放心，当时袁某确认还清了，才放心担保6万元。随后，朱子芽拿出一份借款协议、一张借条的借款手续要袁某在上面签字做借款担保，袁某看了下，和第一笔借款差不多，借款手续是填充式制式的，借款金额是6万元，借款月利率是3%，张某5作为借款人已经签字了，还盖了华兵修理厂的公章，袁某做为借款担保人在借款手续上签了名字。签好后，朱子芽就把借款手续都拿走了，袁某就自行走了。过了半个月，袁某和张某5见面时，特意问了张某56万元借款可还了，张某5讲就用了1个星期，已经还清了，袁某就放心了。第二笔借款过了1个月左右，在张某5因为杀妻骗保的事情被逮起来一天左右，朱子芽就打电话和袁某谈张某5借款的事情，讲张某5的2笔借款没有还，要袁某到他那边见面谈一下。袁某就来到亚夏汽车城一个叫汇祥汽贸的店，当时有袁某、朱子芽、黎丽（当时不认识，后来因为借款打官司发现这二笔借款的被借款人是黎丽，才认识这个黎丽），朱子芽说，张某5欠他二笔借款没有还，分别是20万元和6万元，讲袁某是借款担保人，要袁某把张某5欠的借款还了，袁某讲这借款不都还清了嘛，那个20万还是你亲口跟我说还清了。朱子芽讲他什么时候讲过，要讲证据。朱子芽否认他讲的话，袁某当时心里很不舒服，事情没谈好就走了。过了几天，袁某就收到区法院的传票，明明这二笔借款都是朱子芽出面借的，怎么到后来是黎丽起诉的，黎丽为这二笔借款把袁某和另外一个担保人张某6告了。二笔借款分别起诉的，诉求担保人袁某和张某6归还借款及借款之日以来的利息，朱子芽带宣州区法院的人到袁某单位，冻结了袁某的工资，一辆轿车（皖Ｐ×××××）被查封了，位于九州小区**306的房子也被查封了，张某6的工资也被冻结了。当时，这个官司对袁某影响很不好，后来，宣州区法院就开庭审理，朱子芽是黎丽的诉讼代理人，黎丽没有到庭。2016年11月，法院判决朱子芽、黎丽胜诉，后对方申请执行，袁某和张某6没有办法，只能按照判决，第一笔20万元借款，付了朱子芽、黎丽共计294840元，袁某和张某6各自承担一半；第二笔6万元借款，由袁某付了朱子芽、黎丽共计72400元，案件诉讼了结。袁某没有参与还款，不过从张某5那里得知这2笔借款都还清了，从朱子芽那里得知第1笔借款20万元还清了，不过朱子芽后来不承认讲了这话。这2笔借款，至少张某5是还了利息的，但朱子芽、黎丽不承认，讲一分钱没有还，朱子芽、黎丽这是诈骗；其次，借款协议的被借款人（甲方）内容是后来填写成了黎丽，自己都不认识黎丽，怎么可能是向黎丽借款；第三，借款协的第三条内容是预设性“套路”条款，即使你拿出还款凭据，不能认定为还该笔借款。 2.被害人张某6的陈述，证明：2015年3月底的时候，张某6的朋友张某5说他需要资金周转找人借钱，对方要有在公家单位上班的人担保才愿意借钱，他想请张某6做担保，张某6就同意。2015年4月3日的中午，张某5开车到孙埠镇政府接上张某6，张某5告诉张某6，借款20万元，月利息是3分，借款三个月，之后张某5带着张某6到了建设科技大厦的不动产登记中心大厅里面，朱子芽拿出空白的格式借款协议和借条，在借款协议上写了借款金额20万和月利率3%，然后叫张某6签字，张某6就在担保人签字处签上了自己的姓名。到了2016年的时候，张某5因为杀害自己的妻子郭叶兰被抓了起来，张某6接到法院的传票才知道，因为为张某5担保的事被一个叫黎丽的女子起诉了。朱子芽是原告黎丽的委托代理人，在黎丽起诉前，张某6没见过黎丽，当时法院开庭的时候黎丽也没有出庭，后来法院判决结果下来了，张某6在法院给钱的时候才第1次见到黎丽。刚开始张某6以为只有一个人做担保，等接到诉状的时候才知道还有一个叫袁某的人也为这20万借款做了担保。……黎丽起诉的时候称张某5在借款后一分钱利息及本金都没有还过，张某6和袁某都认为不可能。后来法院判决张某6和袁某分担了这笔20万元借款的本金、利息（自借款之日2015年4月3日起，利息以月利息2%计算）及律师代理费、诉讼费用，张某6一共支付了15万多元，这起诉讼已经执行完结了。朱子芽和黎丽一开始就设了套，张某5找他们借钱的时候，他要人担保，当天签字担保的时候只有朱子芽在场，黎丽根本不在场，到了起诉的时候原告黎丽又不出庭。如果张某5一分钱利息没有给过，朱子芽、黎丽怎么偏偏在张某5被关起来之后才起诉。袁某说他在为这笔20万借款做担保之后，在2016年5月又给张某5担保了6万元，如果张某5这20万借款的利息一分钱不给的话，他们怎么会再借6万元给张某5，这本身就不符合逻辑。 3.被害人张某5的陈述，证明：2015年初的时候，张某5因汽车修理厂需要资金，向黎丽借钱，但黎丽介绍找朱子芽借钱，朱子芽要求提供两个公职人员做担保，于是张某5分别联系了张某6和袁某。2015年4月3日，按照朱子芽要求，张某5先将张某6接到不动产登记中心，张某6签完字后，又喊了袁某过来签字，按照朱子芽的要求走完流程后，朱子芽转了20万给他，但当时又收了第一期的利息6000元（3%月利率），并要求以后必须现金还款，但张某5为了省事，基本上都是转账还款。2016年5月26日，因为生意需要资金周转，又找朱子芽借款6万元，还是袁某担保的，在工商银行门口办的手续，两次借款黎丽都没有参与。张某5因为犯罪被抓之前，每一期的利息都还了，除了向朱子芽借的第二笔6万元钱的砍头息是现金支付的，其余都是按月打给朱子芽的（有交易记录）。因为自己被抓，打官司的事情张某5不知情。 4.被告人黎丽的供述和辩解，2015年4月3日，朱子芽借给张某520万元，2016年5月26日，朱子芽又借给张某56万元，但是朱子芽的这两笔借款当时都是以黎丽的名义借给张某5的，后来朱子芽又是以黎丽的名义起诉了这两笔借款的担保人。从借款手续上看，黎丽和张某5之间有债务关系，实际上这两笔债务都是朱子芽借给张某5的。2015年4月3日，朱子芽喊黎丽开车送他去建设科技大厦的不动产登记中心，跟张某5谈借款的事，他还跟黎丽说，当天张某6已经做为担保人签过字了，黎丽就是开车送朱子芽去的，根本没有参与协商借款办手续的事情，当时朱子芽和张某5、张某5老婆、袁某在场协商借款的事情，本金是20万元，月利率是多少记不清了，相关的手续都是朱子芽准备好带过来的。办好手续已经是银行下班时间，朱子芽没有办理手机银行，就喊黎丽来转账给张某5，正是因为是用黎丽的账户转账给张某5的，为了统一，这笔借款的手续把黎丽写成放款人，这也是朱子芽要求的。后面还款的事情黎丽不清楚。2016年5月26日，张某5找朱子芽借6万元钱，袁某还是担保人，黎丽当时也是开车送朱子芽去的，他们是在陵西路××××交叉口附近的工商银行（华安证券对面的龙首支行）谈的，黎丽没有参与他们的交谈。办完手续，银行要下班了，所以跟上次情况一样，还是用黎丽的账户在手机上把借款转给张某5，所以借款手续上放贷人也是写黎丽的名字。这笔借款还款情况黎丽也不清楚。2016年7月份的时候，张某5就因涉嫌故意杀人罪被抓起来了，之后，朱子芽就让黎丽配合他，以黎丽的名义把袁某和张某6起诉了。张某5具体有没有还钱黎丽不清楚，他们还这笔借款的本金和利息肯定是还给朱子芽，黎丽也从来没有就这两笔借款向张某5及担保人要过债，因为这两笔借款的26万元本金都是朱子芽的钱。……诉状是朱子芽写的，他让黎丽签字黎丽就签字了，根本就没看内容，之后也没有参加庭审，是朱子芽让黎丽委托他作为代理人来打这个官司的，而且是特别授权，实际上，朱子芽就是给他自己打官司，所以具体是如何起诉的黎丽不清楚，不过，按照惯例来讲，朱子芽肯定是诉称别人没还过钱。……起诉前黎丽问过朱子芽，他让黎丽不要管，执行完毕，是朱子芽带着黎丽去办理结案手续，领取执行款的，在法院办理的结案手续都是黎丽签的字，从法院领取的款子都是朱子芽拿走了。 5.调取证据通知书、调取证据清单、借款协议、交易记录、民事诉状、财产保全申请书、保证书、财产保全裁定、审判笔录、民事判决书（2016皖18**民初3621号、3622号）、执行材料等，证明：2015年4月3日，张某5、郭叶兰（已死亡）夫妇向黎丽借款20万元，月利率3%，张某6、袁某担保；2016年5月26日，张某5向黎丽借款6万元，月利率3%，袁某担保。两张借条记载的还款方式为：必须一次性现金还款本金和利息及协议约定的其他费用，乙方通过银行汇款或转账打入甲方银行账户的钱是乙方归还甲方的其他借款。两次借款当日黎丽账户将借款转账至张某5账户。2016年7月28日，黎丽将袁某、张某6起诉至宣州区法院，又将袁某单独起诉，朱子芽以代理人身份参与诉讼，当日黎丽申请财产保全，并由夏萍萍以其位于宣州区提供担保。2016年11月10日，宣州区法院判决袁某、张某6偿还黎丽20万元及自2015年4月3日借款之日起的利息、黎丽8000元律师代理费，且承担案件受理费5320元、保全费1520元。2016年11月16日，宣州区法院判决袁某偿还黎丽6万元及自2016年5月26日借款之日起的利息、黎丽4000元律师代理费，且承担案件受理费700元、保全费720元。2016年12月25日，黎丽将两案申请强制执行，2017年4月13日法院执行结案，一案结案标的为72400元，一案结案标的为294840元，且均已支付给黎丽。 6.张某5银行流水，证明：自2015年4月4日至2016年4月18日，张某5通过银行转账支付给朱子芽的利息共78000元。另根据张某5陈述，6万元的第一期利息是当场现金支付1800元，收取砍头息是朱子芽的惯常套路，该数额应该认定。 （十八）匡某被诈骗事实 1.被害人匡某的陈述，证明：2015年的时候，匡某在黎丽办公室谈事情，胡某1找到匡某追要购车尾款40万。黎丽知道后，主动说愿意借笔钱给匡某，并称要先征求朱子芽的同意，于是她把朱子芽喊来了，朱子芽说不愿意借钱给匡某，但是可以借钱给胡某1。胡某1就和匡某商量说，这笔钱他来打借条给朱子芽，但是利息由匡某承担，就算是匡某将40万元还给朱子芽了，匡某当时同意了。于是，胡某1当场就给朱子芽打了40万元的借条，月息3分。接下来，匡某每个月都喊妻子翟某1将月息送给黎丽，并在三个月后通过转账的方式将40万元本金一把打到朱子芽账户上。之后，匡某找朱子芽要原始借条，朱子芽就说借条是胡某1打的，不能给匡某，之后，匡某就打电话给胡某1，跟他说了还过钱的事情，朱子芽不给借条，让他去找朱子芽拿借条。大概在2016年左右，朱子芽竟然拿着这40万元的借条将胡某1起诉了。当时胡某1找匡某作证，匡某同意了，第一次开庭匡某去作证说明情况了。但是之后，朱子芽和黎丽找到匡某和翟某1，让两人不要出庭作证，还威胁说还有未取回的借条在他们跟前，朱子芽还说他和胡某1的事情跟匡某夫妇没关系，让他们不要出庭作证，不然一夜之间就让他们的公司倒闭。匡某因为害怕就没有出庭作证了，并且按照朱子芽和黎丽的要求，签了一份他们已经写好的说明，大概的意思就是这40万元的债务跟他们无关。后来，胡某1输了这个官司，事后，胡某1就以匡某未归还其按揭尾款40万元起诉了匡某，匡某理所当然的败诉了。算上40万元的本金和利息，一共有60来万，还给了胡某1，然后胡某1将钱又还给了朱子芽。 2.被害人翟某1（匡某前妻）的陈述，证明：胡某1是黎丽介绍翟某1夫妇认识的，翟某1夫妇是为了从他那里买渣土车找黎丽借钱的。2015年4月24日，胡某1到了黎丽的店内，然后喊匡某去还40万元的购车尾款，当时翟某1夫妇没钱还债，正好黎丽在场，她主动提出来可以帮翟某1夫妇还钱，随后她就把朱子芽喊过来了。朱子芽表示可以借这笔钱，但是不借给匡某，必须要胡某1来打这个借条。之后，胡某1和匡某商量之后都一致同意这样操作，就是胡某1打借条，债务由匡某承担。之后，这笔钱在三个月后本息全部都结清了，当时翟某1夫妇要求朱子芽归还借条，但是朱子芽讲只能给胡某1，翟某1夫妇随后就告知了胡某1债务已结清，胡某1就找朱子芽要借条，可是朱子芽谎称做账用了，还让他放心。到了2015年11月份，翟某1夫妇把渣土车的按揭尾款也全部结清了，然后黎丽要翟某1去芜湖找胡某1拿一个结清证明，防止人家赖账，并要求陪翟某1一起去。于是，朱子芽，黎丽就和翟某1一起去了胡某1的公司，当时黎丽要求胡某1写好结清证明并注明等车辆登记证书下来交给黎丽保管。2016年，没想到朱子芽、黎丽又将胡某1起诉到法院，谎称其没有归还40万元的债务，连利息都没还过。当时，胡某1找到翟某1和匡某，要求为他作证，匡某跟法官说明了情况，可是后来朱子芽和黎丽又找到了翟某1，先是骂翟某1夫妇不知好歹，让翟某1夫妇不要参与这个事情，如果翟某1夫妇非要参与这个事情的话，他们就会起诉翟某1夫妇，让翟某1夫妇做不了生意，而且还提醒翟某1夫妇之前那个223.2万元的借条还在朱子芽跟前。翟某1当时害怕落得跟胡某1一样的下场，就答应他们不出庭作证了，而且还出了一份声明，就是讲这份债务跟翟某1夫妇没有关系。而且黎丽还跟翟某1说让翟某1放心，翟某1夫妇已经有胡某1的结清证明了，也不怕他再起诉翟某1和匡某了。于是胡某1就败诉了，事后胡某1起诉了翟某1夫妇，因为结清证明在黎丽跟前，翟某1夫妇找黎丽要，但是黎丽就是不给，黎丽讲东西在朱子芽跟前，要翟某1夫妇拿10万元钱来买，翟某1夫妇当时没钱，也不想花这个钱。也觉得愧对胡某1，所以这个官司就败诉了。最后等于之前那个40万元以及利息，还是翟某1夫妇来承担的。 3.证人翟某2的证言，证明：翟某1是翟某2侄女儿，匡某是翟某2侄女婿。匡某为了公司经营，断断续续在黎丽跟前借了不少钱。2016年8月的一天，黎丽打电话给翟某1，喊她拿公司的公章去她那里盖个章，翟某1让翟某2将公司的公章拿给她，翟某2不放心，就跟翟某1一起去了黎丽的公司。到了公司之后，黎丽让翟某2将公章和法人章都拿出来，翟某2将章拿出来放在台子上，黎丽一把将两个章拿去递给了朱子芽，朱子芽拿了章就往门外走。翟某2问黎丽这是到哪盖章，黎丽说到法院盖章。翟某2不放心公章被人拿走，要跟朱子芽一道去，但跟出去发现朱子芽开车走了。翟某2便骑电瓶车带着翟某1在后面追，一直追到美都新城，黎丽打电话让翟某1不要追了，说法院下班了。翟某2和翟某1又赶到黎丽的公司，黎丽就是不把公章还给翟某1，等到晚上七点钟，都没见到朱子芽，翟某2和翟某1就走了。黎丽和朱子芽抢了公司的公章，公司没法正常运营了，朱子芽和黎丽还把匡某、翟某1起诉到法院，公司就这样被他们搞跨了，一个大家庭也被他们搞得支离破碎。 4.被害人胡某1的陈述，证明：2013年的时候，黎丽介绍匡某到胡某1的公司购买渣土车，购车款匡某出了一部分，黎丽垫了一部分。到了2015年，匡某欠胡某140万元尾款，胡某1就找匡某要钱，当时黎丽也在。黎丽说可以借钱给匡某，但要找朱子芽商量，黎丽就喊来了朱子芽。朱子芽了解情况后，说不会借钱给匡某，可以借钱给胡某1，要胡某1打借条。胡某1和匡某商量好，由胡某1给朱子芽打借条，匡某来还这笔借款的本金和利息。胡某1打了40万元的借条给朱子芽，约定月息3分，朱子芽转了40万元给胡某1，要求先给首期利息1.2万元，当时匡某没有钱给，胡某1就给了朱子芽1.2万元的首期利息。大概3个月后，匡某跟胡某1说钱已经还给朱子芽了，但朱子芽说借款人写的不是他，借条不能给他。胡某1知道后就找朱子芽要借条，朱子芽说借条已经做账了，让胡某1放心，这笔钱已经还过了。2016年左右，朱子芽竟然在法院起诉胡某1了，说胡某1借的40万元本息一分钱没有还过，胡某1就找匡某做证，法官找匡某谈话，匡某说了实情，但后来开庭的时候却变了卦，朱子芽竟然拿出一份匡某和翟某1签字的声明，证明匡某之前做的是伪证，这笔债务和匡某没有关系。胡某1就败诉了，接着胡某1就将匡某起诉了。匡某连本带息还了大概有60万元。等于匡某这笔钱还了两次。 5.皖南农商银行交易记录，证明：2015年8月27日，翟某19013账户汇款40万至朱子芽0090账户。 6.辨认笔录，证明：侦查机关分别组织匡某对黎丽、朱子芽进行了辨认，匡某认出了黎丽、朱子芽。 7.调取证据清单、宣州区人民法院民事判决书（2016皖18**民初5076号）、2016执保429号，证明：朱子芽于2016年10月17日将胡某1及其公司起诉至法院，要求偿还40万元，并在诉讼中申请法院冻结了胡某1在外60万元债权，且一审二审法院均判决胡某1偿还朱子芽40万元及借款之日起的利息。2017年9月12日，朱子芽申请强制执行，并于2018年4月27日获得执行款636760元。 （十九）邵某1被诈骗、寻衅滋事事实 1.被害人邵某1的陈述，证明：2015年6月6日，邵某1、何某、黄某2、朱子芽、黎丽在汤某2家中约定，朱子芽借40万给邵某1，月息4分，汤某2做担保……朱子芽让邵某1打了一张借条、一张收条，还拿了好多空白的合同让邵某1签字，并说这只是手续，邵某1当时并没有在意，就按照他的要求签了，汤某2作为担保人在借条上签了字。朱子芽跟邵某1一起到附近的工商银行转账给邵某1，在银行门口，……邵某1按照要求取了2个月的利息3.2万元交给了朱子芽。从2015年8月份开始，每个月的6日之前邵某1都会将利息钱还给朱子芽，朱子芽收利息只收现金，邵某1要求转账朱子芽不同意。有时候是邵某1自己去，有时候是邵某1的驾驶员黄某2将钱送过去给朱子芽。2016年3月，汤某2提醒邵某1，能转账就转账，能留个记录和凭证，邵某1才反应过来。2016年4月，邵某1跟朱子芽谎称人在外地，无法回来，当时要到了他的卡号，就喊弟媳妇（戚某）转了1.6万元给朱子芽。……2016年9月，朱子芽跟黎丽一起到邵某1位于济川办事处××字路××号的家中（现已拆迁），让邵某1还钱，邵某1当时实在没钱，他们没多说就走了。2016年10月份的一天吃晚饭的时候，朱子芽又和黎丽、夏萍萍（朱子芽老婆）来到邵某1家，一开始还说得好好的，到后来朱子芽突然要求邵某1将欠他的利息钱再打借条给他，因为邵某1已经不太信任他了，意识到这个就是所谓的息转本借条，因为这个钱根本是不存在的。朱子芽就讲让邵某1放心，这个借条只是证明欠了两个月的利息钱，黎丽、夏萍萍不停地在旁边搭腔。邵某1就说那也可以，那要在借条上注明是利息钱，朱子芽不同意。他们三人看邵某1始终不同意就吵了起来，不断骂脏话，还说：“老子要你在宣城待不下去。”三个人就这样轮番骂，骂得不能听。朱子芽还一副要打邵某1的样子，邵某1丈母就把邵某1拉住了，让邵某1千万不能打他，打他就中他计了。就这样从晚饭时间（大概晚上6、7点），在邵某1家吵了4、5个小时，到当晚11点多才离开。邵某1多次喊他们走，他们就是不走，非要邵某1打息转本的借条，就这样吵了几个小时。后来，他就到宣州区法院起诉了邵某1，并且说邵某1一期利息都没还过，邵某1就把送过利息钱的黄某2喊来作证，还把弟媳的转账凭证拿来。法院建议调解，邵某1的代理律师讲他来跟朱子芽协调，看看能不能少还点利息，就这样谈到利息包括诉讼费用在一起让邵某1除本金40万之外再付12.8万元，邵某1跟老汤都不愿意，老汤当时还在跟他吵，朱子芽反过来又骂老汤，讲他作为公务人员私自在外帮别人做担保，朱子芽讲要到老汤单位去闹，要让他丢工作。老汤被他吓住了，又反过来劝邵某1……邵某1准备把其中一套95平方的房子给朱子芽，就算还钱了。但朱子芽讲他只算一平方4000元，那个房子的地段在老农贸市场，怎么也要卖个七、八千元钱，当时朱子芽步步紧逼，又通过法院把老汤的工资卡、公积金、一辆车还有一套在长塘小区的房子给查封了，把邵某1位于钻石鑫城的房子也查封了。老汤没办法就来找邵某1，让邵某1想办法快点还钱。后来邵某1通过区法院把两套房子以4000元每平方的价格卖掉了。2018年5月，法院算上逾期利息加上本金一共需要还71万多，后来法官帮忙讲了话，以70万把这个事情了结了。邵某1从2015年6月6日一期不落还到了2016年8月份，一共还了15个月的利息，共24万元。……朱子芽和他老婆以及黎丽一共去邵某1家去了五次。刚拖欠利息的时候，应该是2016年9、10月份的一天，当时朱子芽和黎丽两人来到邵某1家提醒还钱。过了不久，还是2016年9、10月份的一天吃晚饭的时候，朱子芽带着夏萍萍和黎丽来到邵某1家，开始是好好谈的，后来朱子芽要邵某1将所欠的利息打成借条，邵某1不同意，朱子芽讲只是证明欠他们利息，邵某1要在借条上注明是利息，朱子芽他们三人不同意，然后就开始吵，骂一些脏话，朱子芽和他的老婆夏萍萍骂得最凶，都是动不动就带脏字，还骂邵某1不要脸等等。还惊动了住在隔壁的丈母娘，她过来开交，可是朱子芽不买账，还把邵某1丈母娘往门外推，当时邵某1家三个小孩都吓哭了。朱子芽他们三人拍桌子，打板凳，不停的骂脏话，从傍晚6点来钟一直吵到晚上10点多钟才走。没几天，朱子芽带着夏萍萍、黎丽又到邵某1家来了，这次是下午来的，邵某1不在家，后来听丈母娘和老婆说的，还问钱在什么地方，在家里待了一个多小时才走。过了个把礼拜的样子，朱子芽、夏萍萍、黎丽又在一天傍晚吃饭的时候到了邵某1家，逼邵某1打息转本借条，还不允许在借条上注明是利息，邵某1不同意。他们就跟之前一样又开始吵，邵某1当时还端着饭的，被朱子芽还有他老婆给打翻在地，朱子芽拿着客厅桌子上放着的一个烟灰缸朝邵某1砸过来，不过没砸到。邵某1丈母娘就在中间开交，劝说，反而还被朱子芽推了一下，邵某1气不过，上去要打朱子芽，被丈母娘拉开了。朱子芽只要一翻脸，一开始吵，夏萍萍在边上马上就附和起来，黎丽不怎么吵，就是讲一些威胁的话。朱子芽就像是老大，两个女的就像是马仔，只要朱子芽一开始吵，那两个女的就开始附和起来。又过了一段时间，朱子芽带着黎丽还是在一天傍晚吃晚饭的时候到邵某1家，朱子芽和黎丽还是说一些威胁的话，声称让邵某1在宣城混不下去，这次他们在邵某1家待了个把小时就走了。 2.证人汤某2的证言，证明：邵某1夫妇、朱子芽、黎丽四人在汤某2家将贷款事宜谈妥了，双方约定借款40万元，月息4分，下款后立马先还两期利息。之后，到要还利息的时候，朱子芽就会先联系汤某2，要汤某2负责催促邵某1尽快还利息。因为汤某2是银行的高管，而银行对担保是明文禁止的，所以汤某2害怕这件事出纰漏，所以不仅催促邵某1还钱，而且大部分的时候是跟邵某1一起去还利息给朱子芽，监督他按时还利息。其中有两次还是跟当时邵某1的司机小黄一起开车按照朱子芽定的地点去送现金给他，应该就是在宣城宾馆附近。朱子芽只要现金，并且从不打收条，汤某2和邵某1在还利息的时候，当面向朱子芽提出要他出具收条，但朱子芽不肯，并声称这是行业规矩，反正他会认这个账，让我们放心。2016年10月份左右，朱子芽将汤某2和邵某1以及他的老婆何某一起起诉到法院，当时朱子芽在法院声称邵某1从来就没还过利息，实际上邵某1也就欠朱子芽一两个月利息，最后法院判决截止2016年12月28日，邵某1要还给朱子芽52.8万元，其中12.8万元就是利息和诉讼费。后来，因这件事情汤某2受到了牵连，朱子芽坚决不肯让步，当时邵某1名下资产不好执行，朱子芽就申请保全汤某2的财产，害得汤某2担保的事情被单位知道了，邵某1具体还了多少记不清了。在朱子芽准备起诉那段时间，朱子芽、他老婆夏萍萍还到汤某2家去大吵大闹，让汤某2负责，一起还钱，当时邵某1也在场，他们就是拿汤某2单位做文章，以此要挟汤某2，汤某2不想让他们起诉，担心这件事情被单位知道，为了缓和气氛，还拿出一块玉送给了夏萍萍，当时他们还把汤某2的车子拿走交给了法院。 3.被害人何某的陈述，证明：2015年的时候，丈夫邵某1因为做生意需要资金周转，找了银行干部汤某2贷款，因为不符合贷款条件，汤某2就介绍了朱子芽，这个事情是邵某1操作的，具体情况不是很清楚。只知道借了40万元，月息为4分，当天下款就扣除两个月的利息，而且只接受现金还款，所以我们让他转40万元时少转头两个月的利息3.2万元，朱子芽不干，必须让我们给现金。朱子芽转账40万元给何某丈夫，邵某1立马就取了3.2万元现金交给了朱子芽。两个月后，就开始按时还利息，一期没欠过。这样还了有十五六次利息，我们没钱还了，之后朱子芽和黎丽就开始到我们位于天字路60号的房子里去逼我们还钱。一开始态度还好，大概到了2016年9、10月份的样子，朱子芽和黎丽、还有他老婆夏萍萍三人再次来到我们家，这次他们非常强硬，上来就逼我们还钱，因为毕竟我们欠人家钱，也不好说什么。一开始我们还是好言相劝，想让他给我们缓缓，毕竟我们前期给了那么多利息了，而且我们也不是不认账。但他们三人不依不饶，讲一些难听的话，大吵大闹，朱子芽嗓门又大，他那个老婆夏萍萍也厉害，吵得比黎丽要凶些，黎丽就不停的在边上讲一些威胁的话，她讲：“你们这样子跟我们朱总搞，小心门都出不去。”然后，朱子芽他们三人就喊我们把欠的利息打成借条给他们，何某就跟丈夫邵某1提出来打借条可以，但是要在借条上注明是利息，我们刚这样提出来，朱子芽就蹦起来了，他们三个人就开始吵得比之前还要凶，骂一些难听的话，然后朱子芽还直往邵某1跟前冲，邵某1当时气得都不行了，差点要跟朱子芽干起来，何某妈妈赵某3及时的拦在他们中间，朱子芽就推了何某妈几下。后来没多久，朱子芽就把我们起诉了，……法院后来判我们不仅要还40万本金，还要还12.8万元的利息和诉讼费。实际上到法院判决还债为止，我们最多欠他三个月利息。后来，朱子芽还威胁汤某2，因为他是银行干部，银行工作人员不许在外担保，不然要开除。朱子芽就利用这一点，逼着汤某2还钱，或者催我们还钱，同意在法院调解书上签字。我们本来是不服法院那样判的，因为汤某2是担保人，受到了很大的牵连，我们怕他工作弄丢了，最后没办法，还是认了这个亏吃。当时我们有两套房子，想以低价每平方6000元的样子抵给朱子芽，但朱子芽还想趁火打劫，他要以每平方4000元的价格收。邵某1气不过，宁愿以比每平方4000元还低的价格卖给别人，也不愿意再让朱子芽占到便宜。……2016年9月份，朱子芽开始带人上门要钱。第一次是2016年9月份的一天下午，何某和邵某1在家，朱子芽和黎丽上门催利息。9月底的一天下午五点钟左右，朱子芽、夏萍萍、黎丽共同上门，汤某2也在场。夏萍萍骂的非常难听，黎丽讲狠话威胁“要是跟朱总搞得话，你们最后连门都出不了”。因邵某1拒绝出具息转本借条，朱子芽大发雷霆开始骂。住在隔壁的母亲赵某3过来劝和，引来邻居围观。2016年10月份的一天下午，何某和母亲赵某3在家，朱子芽、黎丽上门，发现邵某1不在后离开。2016年10月中旬的一天下午，何某一家某包括孩子吃晚饭时，朱子芽、黎丽上门，朱子芽和邵某1发生拉扯，相互推搡。何某母亲也被推搡，孩子吓哭了，朱子芽伸手拂掉了桌上的烟灰缸，这次闹的最凶，直至半夜累了才离开。就是那段时间，朱子芽、黎丽又上门，何某和母亲、孩子在家。朱子芽说“这件事情要是搞到法院，我让你前面还我的钱一分都不算”，后没多久起诉了。 4.证人黄某2的证言，证明：2015年6月份左右，邵某1通过汤某2担保向朱子芽借款40万，月息4分，到手扣除了两期利息3.2万元。从第三个月开始，每个月还1.6万元，朱子芽只要现金，一直到朱子芽起诉邵某1，利息基本上都还了，最多就拖欠一、两个月。有时是邵某1去还，有时是跟汤某2去还，有时是邵某1跟黄某2一起还，黄某2也和汤某2去过，黄某2去归还利息的次数是最多的。还款地点有宣城宾馆、大润发附近申成商务酒店、邵某1家中，还有朱子芽经常开着奥迪车在街上等黄某2，黄某2将利息送到车上。在邵某1拖欠利息不久，朱子芽有一次还上门来吵，让邵某1还钱，不然就将利息打成借条，邵某1不愿意，朱子芽就不停的吵，骂的很难听。后来朱子芽起诉了。 5.证人赵某3的证言，证明：2016年10月份，赵某3和女儿何某、女婿邵某1一家住在天字路60号的自建房中。赵某3记得朱子芽曾四次来家中要债，前三次是朱子芽带着夏萍萍和黎丽，最后一次是朱子芽带着黎丽。三个人轮流骂人，像演戏一样，在精神上折磨赵某3一家，一赖就是几个小时。后来朱子芽到法院起诉邵某1，赵某3家以4000元一平方的价格低价出售了两套拆迁房，归还了朱子芽的借款。 6.证人孙某的证言，证明：邵某1和朱子芽之间有债务关系，当年邵某1找朱子芽借款40万元，月息4分，其中20万元用来购买孙某水厂股份的定金。孙某陪邵某1还过朱子芽两次利息钱。第1次是在2016年过完春节后，当天邵某1开车带孙某到宣州区宛溪南路月牙湾边上的建设银行门口，在车上给了朱子芽1.6万元现金。第2次是在2016年夏天的时候，大概是八、九月份的一天，当天邵某1开车，在宣城宾馆内停车场与朱子芽、黎丽见面，邵某1在车上给了朱子芽1.6万元现金。听讲朱子芽几次到邵某1家闹事，后来朱子芽到法院起诉邵某1时称没有支付过利息。 7.证人邵某2（邵某1女儿）的证言，证明：好几年前，在邵某28、9岁时候的夏天，一男一女曾到家中来要钱，跟邵某2爸爸吵架、用手推外婆、大声地吼外婆，邵某2和姐姐、妹妹都吓哭了。邵某2听妈妈说对方来过4、5次，其他时候外婆带邵某2到旁边的房子去了，没有见过对方。 8.证人许某的证言，证明：2017年10月、11月份，许某通过朋友汤某2认识了邵某1，得知朱子芽诉邵某1的案件已进入执行阶段，后由许某代表邵某1在法院签署了执行调解方案，在方案中，朱子芽给许某情面对金额适当作了一些让步，具体内容以执行调解为准。许某听说邵某1向朱子芽借款40万元，月息4分，汤某2作担保，除了一笔1.6万元的利息系转账外，其余均是现金。许某曾在区法院工作5年，对朱子芽有一定了解，知道收利息只收现金的事情。 9.证人戚某的证言，证明：2016年3月份左右，戚某姐夫邵某1让戚某在家拿1.6万元的现金存到一个叫朱子芽的账户里，2016年9月份的时候，朱子芽带着黎丽、夏萍萍到邵某1家吵，让姐夫打条子，夏萍萍在一旁骂脏话，骂的不能听，黎丽就威胁邵某1不要跟朱子芽搞，搞不过他的，骂的过程中还拍桌子砸板凳。 10.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：与邵某1有债务关系，具体邵某1向其借了多少钱，以法院判决书、调解书为准。其去过邵某1家，当时邵某1喊其去打官司，最终并没有帮邵某1打。当时在邵某1家与邵某1发生过争执。总体来讲每次去，双方都是客客气气的。不记得夏萍萍或者黎丽是否去过。汤某2是建设银行的，与邵某1是好朋友，而且有业务上的往来。 11.被告人黎丽的供述与辩解，证明：邵某1通过汤某2作担保向朱子芽借款几十万元。后来，黎丽先后三次陪朱子芽去过邵某1当时快要拆迁的家中，三次都是陪朱子芽去找邵某1还钱，三次间隔时间一个多月。第一次在场的有黎丽和朱子芽、汤某2、邵某1、何某及邵某1的两个孩子，邵某1的丈母娘在场与否记不清了，谈了约20分钟，没有发生争执。第二次大概一个月之后，在场的有黎丽和朱子芽、汤某2、邵某1、邵某1丈母娘，大约20分钟左右，期间也未发生冲突。第三次是起诉之后，主要去看邵某1家是否拆迁了。此次邵某1不在，邵某1丈母娘在，黎丽和朱子芽没过一会就走了。邵某1的债务已经结清，应该是在去年通过法院调解结清的。 12.诉讼、执行相关材料，证明：2015年6月6日，朱子芽和邵某1、何某签订借款协议，以4%月利率借款40万元给邵某1，并由汤某2提供担保。2016年9月20日，朱子芽将邵某1、何某、汤某2起诉至宣州区法院，要求归还2015年6月6日借款40万元本金及借款之日起的利息，当日申请了财产保全，要求查封邵某1、何某的房屋、查封汤某2的房屋和公积金、工资，并由夏萍萍为财产保全以自己的九洲四期市场场外61室房产提供担保。法院裁定查封了三被告40万的财产，2016年11月28日，法院制作调解书，由邵某1、何某归还朱子芽本金、利息、诉讼费、保全费及律师代理费共计52.8万元。2016年12月29日，朱子芽申请强制执行，后朱子芽通过执行程序获得52.8万元，执行卷宗中执行案件结案审批表记载为52.8万元。 （二十）罗某被诈骗事实 1.被害人罗某的陈述，证明2016年9月14日，罗某经营的宣城广厦置业有限公司经济比较紧张，就找到朱子芽借钱，朱子芽让罗某联系黎丽，罗某来到黎丽的公司，当时黎丽跟朱子芽都在办公室，罗某说想借2、3万块钱周转，朱子芽就说，那你有没有东西抵押，罗某讲要抵押就只有几十箱子酒，就问他压多少箱子酒，朱子芽说：押三十箱子酒，只能借一万五千块钱。罗某就让公司副总吴某回公司去拉酒，然后黎丽就给罗某打了一张借款协议，喊罗某签字。协议上面就写了借一万五千块钱，月息2分，被借款人是黎丽，但是没有写抵押酒的事情。罗某就问黎丽，怎么借款协议上面没有写酒？朱子芽就说，你把钱还了，就把酒拖走，哪个要你酒，罗某就没说什么了。过了一会，黎丽就把钱转给罗某了。过了个把月，黎丽就问罗某要利息，让罗某每个月给她600元利息，罗某就说怎么这么多利息，不是讲好每个月2分利息么，黎丽说四分利息是最低了，于是罗某就没有说什么了。罗某每个月微信转账给黎丽600元，有时候没钱给利息了，她给罗某打电话要钱，罗某就说让她卖几箱子酒，她就没有问罗某要利息了。过了年把时间，黎丽跟朱子芽就给罗某打电话，问罗某要利息，罗某没钱给。2018年的时候，朱子芽就到宣州区人民法院起诉罗某，开庭的时候朱子芽做黎丽的代理人出庭，罗某当庭承认借了他一万五千块钱，但抵押了三十箱子酒在朱子芽那，朱子芽不承认酒的事情，因为没有证据，法院就没有认定抵押酒的这个事情。罗某败诉了，把1万5千块钱本金还给他了。 2.证人吴某的证言，证明：2016年9月份的一天，罗某喊吴某跟他一起从公司搬了三十箱白酒送到亚夏汽车城，当时罗某说这些酒是他用来借钱抵押用的。当时吴某开车跟罗某一起把酒送到了亚夏汽车城一个汽贸店门口，看到朱子芽和黎丽两个人在这家汽贸店，吴某和罗某把三十箱酒搬进了这家汽贸店，然后吴某就出来了，罗某就在汽贸店里面跟朱子芽和黎丽在谈借钱的事情。吴某在外面等了大概十来分钟的样子，罗某出来吴某就开车带他回公司了。这个酒是从马某2跟前拿的，叫汉帝樽，53度，酱香型白酒，产自贵州，市场价298元一瓶，一共三十箱酒，每箱6瓶，都是同一种型号。听罗某说，朱子芽后来把他起诉到了法院，在法院朱子芽不承认罗某这笔债务是用酒抵押的，罗某自己也拿不出来证据，等于讲这三十箱酒就白白的给了朱子芽，而且罗某还在还本息。 3.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：罗某找朱子芽借过很多次钱，这些钱都还过了。只记得有一次他借钱没有还，这次借钱的具体时间记不清了，只记得罗某打了借条，约定了利息，后来他没有还钱，朱子芽到宣州区法院起诉他了。朱子芽确定罗某没有提供抵（质）押物，但是罗某有可能赠送过白酒给朱子芽。因为朱子芽和罗某关系很好，他也经常找朱子芽借钱，所以有一次，具体时间我记不清了，罗某用车运送过超过10箱以上的“汉帝樽”白酒给朱子芽，这个酒跟马某2抵押的酒样子差不多，这批酒都存放在汇祥公司里了。朱子芽作为黎丽的代理人起诉过罗某。 4.被告人黎丽的供述和辩解，证明：罗某在2017年7月份左右的时候，到汇祥汽贸店里来借钱，朱子芽一开始不愿意借钱给他，然后他就拿了一副字画过来想要用来抵押借钱，黎丽和朱子芽不懂字画，就跟他说你要是有酒的话就拿酒来抵押吧，于是，他就跟他公司员工一起开车搬了大概20箱酒放在黎丽店里的，于是黎丽就借了1.5万元给罗某，他自己讲一个月内还清，具体约定月息是多少记不清了。后来是按照月息4分来收的，他前后通过微信转了1500元利息，算是两个半月的利息，然后就没给过了，后来委托朱子芽把他起诉了。当时朱子芽不愿意借钱给罗某，为了这个事，朱子芽当时生气走了，当时黎丽给钱给罗某的时候，罗某喊来搬酒的人也在场。事后朱子芽也知道钱给了罗某。当时酒搬过来放在汇祥汽贸店外间办公室地上。黎丽把相关借据交给朱子芽并委托他起诉的。不向法院提出罗某是用酒抵押的，是自己做错了，应该向法院提出来的。朱子芽当时也知道了，是汉帝樽牌白酒，一箱6瓶，听说市场价是三、四百元钱一箱。 5.调取证据通知书、民事诉讼材料、2018宣执355号卷宗，证明：2016年9月14日，罗某向黎丽借款15000元、月息3%，2017年9月25日，黎丽将罗某起诉至宣州区人民法院，要求归还15000元及自借款之日起利息，朱子芽以诉讼代理人的身份参与诉讼，2017年11月10日，双方达成调解，由罗某支付15000元及利息。2018年1月11日，黎丽申请强制执行，并通过执行程序获得执行款18600元。 6.宣城市宣州区价格认证中心价格认定意见书、鉴定聘请书、告知书等，证明：经过鉴定，从汇祥汽贸搜查的汉帝樽白酒（罗某抵押给朱子芽、黎丽）在2016年9月14日的区域供货价格为720元人民币每箱（6瓶），并已经告知了被告人和罗某，侦查机关对朱子芽提出重新鉴定的申请做出不准予重新鉴定的决定。 （二十—）王某2被诈骗事实 1.被害人王某2的陈述，证明：王某2经营芜湖华盛沥青混凝土有限公司，2017年3月16日，因资金紧张，王某2以自己和儿子王某3、妻子汤某1的名义共同向朱子芽借款30万元，朱子芽要求月利率3%，必须要用现金还款，下款当天要求支付第一期利息9000元。王某2要求转账支付首期利息，朱子芽不同意，王某2和儿子王某3跟着朱子芽到银行取了1.5万元现金，给了朱子芽9000元的首期利息。因王某2在南陵，给付现金不方便，经与朱子芽反复协商，朱子芽同意转账给付利息，但要求转账到黎丽账户，王某2便将每个月的利息转账至黎丽账户，直到2018年4月27日，共支付了13笔利息117000元。后因无力支付到期利息，朱子芽和黎丽分别打电话催王某2还钱，两人一同到王某2经营的厂催讨过债务，朱子芽还威胁王某2“你要是不还钱，我有一千种方法对付你们”。2018年9月，朱子芽喊王某2到宣州区法院去，因为王某2在外面有很多工程款没有收回来，朱子芽讲他可以帮王某2去要执行款，需要到法院搞个调解书。王某2听了很高兴，马上赶到了法院，当时黎丽也在场。朱子芽说签完字办完手续，他就可以帮助王某2索要执行款了，王某2按照朱子芽的要求在材料上一一签字。过了一段时间，王某2收到法院的执行通知书，才知道被朱子芽起诉至宣州区法院。朱子芽在法院称王某2没有支付过一分钱利息，打给黎丽的钱朱子芽不承认是还给他的，王某2没有证据证明是还朱子芽的钱。后来朱子芽申请执行，2019年正月，王某2被法院司法拘留了。为了尽快释放出来，王某2按照朱子芽的要求，除本金外，再还13.8万元利息，后来由律师做担保才被释放。事后，王某2共支付了44.987万元。朱子芽和黎丽借钱时是一同来的，平时形影不离，有时候是朱子芽打电话催要利息，有时候是黎丽打电话催要利息，王某2认为两人是一家的，感觉被朱子芽和黎丽骗了。 2.被害人王某3的陈述，证明：王某3系王某2的儿子，王某3父亲经营的公司资金紧张，就跟黎丽联系想借款30万元。2017年3月16日，朱子芽、黎丽一同到公司看过后同意借款，但要求王某2、王某3和王某3母亲汤某1作为共同借款人，王某2同意了。朱子芽要求月息3分，下款当天支付首期利息，还款必须用现金。王某3让朱子芽下款时直接扣除首期利息，朱子芽不同意。当时没有现金，王某3开车带着父亲和朱子芽到银行取了1.5万元现金，给了9000元首期利息给朱子芽。因为王某3一家在芜湖，到宣城现金还利息不方便，王某2反复与朱子芽商量，朱子芽最后同意转账给利息，但要求转账到黎丽的银行卡上，之后，王某2就按月转账给黎丽，一共还了13期利息，117000元。后来，因为无力承担高额利息，就没有继续支付了。2018年8月左右，朱子芽喊王某3和父母亲到宣州区法院去，王某3一家某到了后，朱子芽拿了一沓子手续让王某3一家某签字，说签这些文件是为了帮王某2去要别人欠的执行款，当时王某2一家某还很感谢，看都没看就按照朱子芽的要求在材料上签字并盖上了公司的公章。后来宣州区法院通知王某2一家某还钱，才知道被朱子芽起诉了。2019年2月18日，朱子芽将法院的执行法官带到王某2的公司，将王某2拘留了，听律师讲，朱子芽在法院说王某2一分钱没有还。后来，王某3一家分次将所有执行款项付清。 3.被害人汤某1的陈述，证明：汤某1系王某2妻子，她的证言与王某2、王某3的陈述一致，证实了向朱子芽借款并被骗的事实经过。 4.证人张某11的证言，证明：张某11系王某2公司会计，2010年或者2011年的时候，朱子芽到厂里来要利息钱，但朱子芽不要银行转账，也不在收条上签字，张某11为此和朱子芽吵过嘴。后来老板王某2又向朱子芽、黎丽借过一次30万元，月利率3%，每个月还息9000元，但钱给她时只有29.1万元，张某11知道在借款时就支付了第一期利息，后续的还款有时候由王总安排张某11直接将钱打到黎丽名下的账户中去，有时候是王某3还，总共还款有12.6万元。 5.被告人黎丽的供述和辩解，证明：黎丽陪同朱子芽到南陵借款30万元给王某2，月利率3分，王某2按期支付利息，每个月都转账到黎丽账户，黎丽再转交给朱子芽。后无力偿还，黎丽催过还款，再之后朱子芽将王某2起诉至法院，并且在起诉时说王某2一分钱没有还过。后申请强制执行，黎丽陪朱子芽带着执行法官找过王某2。 6.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：2017年3月16日，朱子芽借款30万给王某2，但否认王某2支付过利息，也否认安排王某2将利息转账至黎丽账户，以“记不清了”、“我不知道”回答侦查人员的讯问。 7.接受证据材料清单、招商银行交易明细表、网上银行电子回单等，证明：2017年3月16日，朱子芽尾号5583账户转账30万元至王某3尾号6566账户内，几分钟后，王某3从该账户分3次取款1.5万元，之后，王某3账户在不同的时间共九次分别转账9000元至黎丽账户；张某11账户共4次分别转账9000元至黎丽账户，共计还款126000元。 8.接受证据材料清单、民事诉讼相关材料，证明：借款协议反映，2017年3月16日，王某2、王某3、汤某1作为共同借款人向朱子芽借款30万元，月利息3%，款项打入王某3账户，同时借款协议记载的有“还款方式为必须一次性现金还款本金和利息及协议约定的其他费用，乙方借款后通过银行汇款或者转账打入甲方银行账户的钱是乙方归还甲方的其他借款，不是乙方归还甲方的本次借款”，“甲乙双方约定只有在该笔借款的借条被乙方收回，甲乙双方本协议该笔债权债务才归于消灭，甲乙双方其他资金往来不构成乙方对本借款协议债务的清偿”等明显不合理、不公平内容。2018年9月17日，朱子芽将王某2、王某3、汤某1以及公司起诉至宣州区人民法院，要求归还30万本金及自2017年3月16日起的利益，并以上述不合理、不公平的协议内容作为起诉理由。2018年9月28日，双方在法院签订民事调解笔录，且当日法院制作了民事调解书，确认由被告归还朱子芽本金30万元及自2017年3月16日起的利息（2%月利率），并承担案件受理费3710元。后朱子芽申请强制执行，并通过执行于2019年3月13日获得本息合计441710元。 （二十二）储某1被诈骗事实 1.被告人朱子芽的供述和辩解，证明：朱子芽跟储某1是朋友，2017年6月2日，储某1找朱子芽借30万元。借款时有朱子芽、储某1、还有储某1的两个儿子在场。借款时签订了借条、借款协议，具体内容以借款协议为准。当时约定还款方式，必须一次性以现金还款本金利息及协议约定的其他费用。本金转账到储某1指定账户上的，下款当天储某1是否支付了首期利息以调解书为准，借款后储某1是否归还过利息或本金以调解书为准。这笔债务已经结清了，以多少钱结清以法院执行情况为准。借款时黎丽不知情，后来是否知道就不清楚了。储某1跟朱子芽之间的其他债务都已经结清了。 2.被害人储某1的陈述，证明储某1因做生意需要资金周转，想向朱子芽借款30万，2017年6月2日，按照朱子芽的要求，储某1带着两个儿子储某3、储某2去了朱子芽和黎丽位于亚夏汽车城的公司，在公司里面签订了借款合同，储某1和两个儿子都在借条上作为担保人签了字。约定借款30万元，月息4分，朱子芽要求只接受现金还款，下款当天就要还第一期利息。朱子芽通过银行给储某1转了30万元，储某1从取款机里提了3万元，给了朱子芽12000元的首期利息。后来储某1按时还了4期利息，到了2017年11月份要还第6期利息的时候，储某1因为资金紧张，没有钱还利息了。过了不久，朱子芽就把储某1起诉到宣州区法院，而且朱子芽向法院说储某1一期利息都不还，因为储某1提供不了还款的证据，最后败诉，还要还之前已经还过的利息。朱子芽不仅把储某1两个儿子列为被告，而且把小儿媳妇潘某1也列为被告，因为储某1和两个儿子名下的资产不好执行，不能迅速变现，朱子芽就要求执行储某1儿媳的资产，朱子芽还在法院执行期间多次到储某1儿媳工作单位，肆意兹扰，影响儿媳正常工作，储某1儿媳换了工作，朱子芽又到她的新单位继续兹扰。最后，储某1儿媳因此事与儿子离婚了，把储某1的家庭搞得一塌糊涂。 3.被害人储某2的陈述，证明：2017年6月2日，父亲储某1做生意资金周转困难，向朱子芽借款30万元，月息4分。储某2和父亲储某1、哥哥储某3共同在借条上签字。办手续时黎丽在场，签字的手续都是黎丽打出来的，放款当天就给付了首期利息。后来听父亲说还了4个月利息，就没有钱再支付了，朱子芽将储某2一家某全都起诉了，并且向法院说借款后一分钱都没有还过。给朱子芽的利息都是现金还款的，储某2一方没有还款的证据，官司败诉了。朱子芽申请法院强制执行，法院扣押储某2的妻子潘某1的别克轿车时，潘某1才知道这笔债务。因为没有还朱子芽钱，朱子芽还多次到潘某1的单位闹事，声称要拘留潘某1。潘某1没办法，除了车子拍卖的15.65万元外，还先后两次拿了将近30万给朱子芽，这个官司才算了结。因为这笔债务潘某1和储某2离婚了。 4.被害人潘某1的陈述，证明：2018年3月份的一天，潘某1与前夫储某2在驾校上班，朱子芽和黎丽来到驾校与储某2谈事情，一开始还是好好谈的，后来朱子芽和储某2争执起来，朱子芽抓储某2的衣领不放，黎丽直接坐到潘某1的轿车里，潘某1感觉不对劲就报警了。民警赶到现场询问相关情况，潘某1才知道公公储某1找朱子芽借钱，让两个儿子担保，潘某1也被牵连进去。储某1还不起钱，朱子芽把储某2一家都起诉了。当时朱子芽就打电话给执行法官，执行法官到了现场的，潘某1才知道自己的车子已经处于被查封状态，法院的人当时就把潘某1的车子扣押开走了。潘某1回到家问储某2怎么回事，储某2说，2017年6月2日，储某1因为生意资金周转困难，向朱子芽借了30万元，月息4分。朱子芽要储某1提供共同借款人，储某1就喊了两个儿子去签字，还了一段时间之后，因为没有正常还款，朱子芽就到法院起诉了，在这之前潘某1根本不知情。2018年12月，朱子芽和法官到潘某1的单位找潘某1谈话，法官说扣押的车辆已经挂网准备拍卖了，朱子芽在旁边大声喧哗，声称要把潘某1拘留起来，潘某1在网上查到轿车已于2018年12月25日以15.65万元的价格被拍卖了。过了不久，法官就带着法警到潘某1单位要对潘某1执行拘留，并将潘某1带到宣城市中级人民法院。潘某1非常害怕，将父母亲喊过来和朱子芽协商还款。他们按照朱子芽的要求签了一个还款协议，协议注明自2017年6月2日以月息2分开始计算利息，一直计算到2019年1月24日，共计11.56万，再加上从起诉时间开始的加倍利息、诉讼费、评估费、拍卖费，再加上本金30万元，一共是447952元。除去车子拍卖的费用，还要还295927元。后来向法官求情，通过调解让潘某1归还28.5万元。当天下午潘某1的母亲王某6转款10万元到法院账户，2019年3月底，潘某1的母亲将余款全部转到法院账户，事情算是了结了。 5.被害人储某3的陈述，证明：2017年6月2日下午，储某3的父亲储某1带着储某3、储某2到亚夏汽车城的汇祥汽贸店，向朱子芽借款30万元，当时储某1、储某3、储某2都在借款协议上签字。借款手续办好后，储某3、储某2、储某1和朱子芽开车到政务中心的工商银行，储某1取了现金支付了朱子芽第一个月的利息。储某3的父亲归还过几个月的利息，后来朱子芽到法院将储某3一家某起诉了，朱子芽不承认归还过利息。后来储某3的弟媳妇为这个事与弟弟储某2产生矛盾离婚了。 6.宣州区法院2017民初5917号卷宗、2018执577号卷宗、2017执保517号卷宗、接受证据材料清单、诉讼材料，证明：2017年6月2日，储某1、储某2、储某3以共同借款人身份向朱子芽借款30万元，月利率4%，2017年11月10日，朱子芽起诉储某1、储某2、储某3、潘某1至宣州区法院，要求归还30万元本金及自2017年6月2日借款之日起的利息等，2017年11月15日，朱子芽申请财产保全，并由夏萍萍提供房产为财产保全提供担保，2017年11月16日，法院裁定查封储某1房屋一套、潘某1皖Ｐ×××××号轿车一辆，2017年12月26日，法院制作民事调解书确认由储某1、储某2、储某3、潘某1支付朱子芽30万本金及2017年6月2日之日起的利息等，2018年1月29日，朱子芽申请强制执行，后该执行案件上提至宣城中院执行，2019年1月24日，潘某1通过其母亲王某6交付执行款10万元，3月22日通过其母亲王某6交付执行款18.5万元，2019年3月25日执行完毕。 （二十三）胡某2被诈骗事实 1.被害人胡某2的陈述，证明：2017年11月7日，胡某2通过朋友吴光荣介绍到汇祥汽贸向朱子芽借款60万元。朱子芽同意先借30万，但要找公务员做担保，必须现金还款。朱子芽让黎丽将借款手续打印出来，对胡某2说，这些都是走个流程，因为是朋友介绍的，算是帮忙。胡某2看都没看就在借款手续上签了字，然后喊自己的女婿朱某1过来做担保。黎丽对胡某2和朱某1说，因为是朋友介绍的，随便把点利息，也就分把的利息，朱某1在协议上签完字就离开了。办好手续后，朱子芽将30万元打到了朱某1名下的账户。2017年12月9日，胡某2又到汇祥汽贸店找朱子芽和黎丽借钱，朱子芽同意借20万元。和上次一样，胡某2在手续上签完字，喊朱某1过来签字，他们还是说利息也就分把。朱某1离开后，朱子芽将20万元打给了胡某2，之后，朱子芽让胡某2将两笔借款的利息一起付给他。胡某2问要给他多少利息，朱子芽说两笔借款的月息都是3.5%，胡某2说不是讲朋友介绍的，利息也就分把吗？朱子芽讲，怎么可能！刚才也就是讲给你女婿听的，我们就是靠利息过日子，怎么可能就收你分把？我收别人都是五分一毛的，因为你是朋友介绍的，才收你3.5分的月息。胡某2觉得自己上当了，但是没有办法。字都签过了，钱也打给自己了，胡某2只好按照朱子芽的要求，在第二笔借款当天，将两笔借款50万元的首期利息1.75万元用现金交给了朱子芽。胡某2急需要钱来还债，当时已经向朱子芽借了50万元，决定瞒着家某再向朱子芽借10万元。2017年12月28日，胡某2又到汇祥汽贸店找朱子芽和黎丽借10万元，朱子芽要求朱某1继续做担保，并要胡某2再找一个公职人员做担保。胡某2在借款手续上签完字，喊来女婿朱某1和侄儿裴某在借款手续上签字担保。朱某1和裴某离开后，朱子芽将10万元打给了胡某2，下款当天，胡某2给了首期利息3500元。之后，胡某2每个月按照60万元的本金还给朱子芽利息2.1万元，因为朱子芽要求现金还款，每个月到期的时候朱子芽本人或者是黎丽到九洲市场，胡某2从店里的营业款拿现金交给他们。2018年上半年，朱子芽催胡某2和朱某1归还两笔借款本金50万元，朱某1害怕影响自己的工作，就凑钱先把50万元本金的债务结清了。之后，胡某2就按照每月10万元的本金还利息3500元，到2018年6月份左右，胡某2欠了一期利息，朱子芽就将朱某1和裴某起诉到了宣州区人民法院，并谎称一分钱没有还过。胡某2没有还款证据，知道官司打不赢，听讲后来是和朱子芽调解的。 2.被害人朱某1的陈述，证明：从2017年11月7日开始，朱某1之前的岳父胡某2先后3次找朱子芽借了60万元，朱子芽要求找公务员做担保，所以这三笔债务朱某1都作为担保人，当时朱子芽说利息便宜，就按照月利率1%-1.5%来计算。朱某1看月利率不高才同意做担保。每次都是朱某1跟胡某2去汇祥汽贸店，每次都是朱子芽和黎丽在场。黎丽负责复印身份证，打印材料。让朱某1和胡某2签字。朱子芽和黎丽在办借款手续的时候说，胡某2是朋友介绍过来的，借钱也就是周转一下，他们也是帮帮忙，签订借条和协议只是走个流程，这是行规，没什么别的东西。黎丽也说过，利息也就是1分至1分5。听他们这样说，朱某1就放心了，就按照朱子芽和黎丽的要求，在指定的地方签字，内容根本没有看。朱某1记得签字的时候，借条和借款协议没有指明利息到底是多少，要是知道月利息是3.5%，朱某1是不可能签字担保的。从第一笔借款开始，胡某2都是正常支付利息的，听胡某2说，下款当天他们就收取第一期的利息，利息需要以现金支付。2018年5、6月份的时候，朱子芽催朱某1和胡某2赶快把债务结清，朱某1凑了51万元还给了朱子芽，把前面两笔本金50万元的债务结清了。还欠10万元，2018年7、8月份的时候，朱子芽到法院起诉了，谎称10万元的借款一分钱没有还。因为还钱都是现金还款，没有证据，朱某1只好跟朱子芽协商，最后双方达成协议，再以13万元钱将这笔债务了结。听胡某2说。在朱子芽起诉之前，只欠他一期利息。 3.被害人裴某的陈述，证明：大概在2017年年底2018年年初的时候，裴某的舅舅胡某2打电话说向朱子芽借10万元钱，朱子芽要求提供政府工作人员做担保，胡某2要裴某做担保，裴某就同意了。裴某来到亚夏汽车城二楼的汇祥汽贸店，看到胡某2、朱子芽、黎丽在店内，当时他们已经谈的差不多了。朱子芽询问了裴某的个人情况，确认了裴某在养贤乡政府上班，黎丽把裴某的身份证拿去复印，朱子芽拿出一张借条和一份借款协议让裴某签字。裴某签字时看到胡某2、朱某1已经在借条上签过字了。大概在2018年天热的时候，朱子芽到法院起诉了，那个时候裴某才知道月息是3.5%，而且借款协议上注明了还款必须为现金一次性偿还。听胡某2说这笔债务他一直在还利息，后来停了个把月，朱子芽就到法院起诉了。朱子芽在法院谎称一分钱没有还过，因为胡某2是按照朱子芽的要求以现金还款的，提供不了证据，为了不把事情闹大，只好跟朱子芽调解。裴某和朱某1当场就把13万元还给了朱子芽，当时裴某转了9万元给朱子芽，朱某1还了4万元。 4.被害人胡某3的陈述，证明：胡某3的父亲胡某2向朱子芽借过三次钱，第一次是在2017年11月7日，第二次是在2017年12月9日，第三次是在2017年12月28日。前面两次是姐夫朱某1担保的，最后一次是朱某1和表弟裴某担保的。朱子芽开始跟胡某3父亲说，因为是吴光荣介绍的，利息最多1.5分。朱某1和裴某签字的时候，借条上都没有注明利率，三次利率都是后来加上去的。朱子芽规定，还款只接受现金，父亲按时还利息，前面两次50万元借款在2018年6月份卖了一套房子一次性还清了。那笔10万元的借款父亲一直在还利息。后来有一个月利息没还上，朱子芽就起诉了。朱子芽在法院谎称一分钱没有还过。裴某、胡某3都帮父亲还过利息。 5.宣州区法院2018民初4235号卷宗，证明：2017年12月28日，胡某2、裴某、朱某1作为共同借款人向朱子芽借款10万元，月利率3.5%，2018年7月19日，朱子芽将胡某2、裴某、朱某1起诉至宣州区法院，主张归还10万元借款及2017年12月28日起的利息、律师代理费，2018年10月11日，因双方协商好，由被告支付13万元，法院裁定准许朱子芽撤诉。 三、量刑证据 1.到案情况说明、拘传证，证明：2019年6月5日，侦查机关持拘传证在宣城经济开发区亚夏汽车城汇祥汽贸店将被告人朱子芽、黎丽拘传到案；在宣州区金领公馆A栋1805室将夏萍萍拘传到案。 2.宣城市公安局宣州分局案件侦查大队、宣城市公安局济川派出所出具的违法犯罪记录查询情况说明、宣城市公安局宣州分局治安管理处罚裁决书，证明：朱子芽于2003年因殴打他人被宣城市公安局宣州分局处以罚款200元的处罚，黎丽、夏萍萍没有违法犯罪记录。 四、被告人朱子芽及其辩护人申请法院调取的证据 1.南方建设集团诉安徽中成公司的庭前会议笔录。证明：宣城市中级人民法院在审理安徽省南方建设集团有限公司与安徽省中成建设工程有限公司建设工程施工合同纠纷一案时，曾召开庭前会议，庭前会议笔录上没有马某2的签名，与朱子芽辩称马某2在庭前会议笔录上签名不符。 2.公安行政处罚决定书，证明：张某3因殴打朱子芽，于2014年8月4日被宣城市公安局直属分局予以行政拘留二日罚款二百元的处罚，赵水红、谢照怀因殴打朱子芽于2010年2月7日分别被宣城市公安局直属分局予以行政拘留十五日、行政拘留十三日罚款五百元的处罚。 3.人民调解协议书，证明：2017年5月4日，匡某因被法院执行司法拘留，在看守所门口与当事人朱子芽发生口角并有推搡行为，致使朱子芽心中不悦。经公安民警调解，双方达成谅解协议。 4.2014年10月21日至26日马某2的全部通话记录和短信记录，证明：2014年10月21日到10月26日，马某2的手机与多个手机号码有过通话和短信往来，在起诉书指控马某2被非法拘禁期间，没有发现马某2与其妻子韩某2的手机（151××××5497）有过通话记录，也没有发现马某2的手机与周某6的手机（139××××2933）有过联系。 庭审结束后，经与办理此案的侦查人员核实，马某2的妻子韩某2在公安机关接受民警询问时，只向民警提供了自己的手机号151××××5497，另一个手机号138××××3960未向民警提供。经查，韩某2所持的138××××3960手机号在2014年10月21日至2014年10月26日期间，曾多次与马某2的手机联系。 关于马某2在起诉书指控的被拘禁期间，其手机没有与周某6的手机有过通话和短信记录，经查，2019年6月22日，马某2在接受公安机关的询问时，有过如下陈述“当时我被看押在宾馆，周某6也给我打过电话，可是当时朱子芽不准我接他的电话，后来周某6还给我发了个微信，问我是不是被人绑架了，如果再不回他他就报警了，马某2当时也没有回复。……周某6的微信昵称叫‘风清气正’，马某2的微信号叫‘南方’”。由此可知，周某6在马某2被拘禁期间，是用微信与马某2联系的，通话记录没有记载。 5.残疾人证，证明：2009年6月10日，中国残疾人联合会向朱子芽发了残疾人证，有效期十年。残疾人证记载，朱子芽为视力残疾人，残疾等级肆级，监护人为夏萍萍。 五、被告人朱子芽申请的证人当庭证言 1.证人王某4的证言，证明：王某4与黎丽是同学，王某4通过黎丽、朱子芽认识了马某2。王某4从孙埠调回宣城后，大家交往比较多，周末经常在一起聚会、打牌。2018年，马某2建了一个微信群，王某4、朱子芽、黎丽都是群成员，在群里都是朋友间的普通交流，相互问候、相约吃饭、打牌，群里成员之间也有人情往来，2019年过完年就没交往了。 2.证人马某3的证言，证明：2013年，马某3的父亲马某2委托朱子芽打官司，马某3曾开车送马某2和朱子芽到嘉兴。 六、被告人朱子芽的辩护人提交的证据 1.民事判决书12份（裁判文书网下载），证明在起诉书指控的马某2被非法拘禁之前，马某2对外有高额负债。 2.中国执行信息公开网失信被执行人信息9份（网上调取），证明马某2因不能偿还到期债务，被法院列为失信被执行人。 3.张建明与南方建设工程建设集团施工合同纠纷一审判决书（网上调取），证明在该纠纷案件中，朱子芽是南方建设集团的诉讼代理人。 4.微信聊天记录（来源于证人王某4的手机），证明2018年2月，马某2作为群主，建起了微信群，朱子芽、黎丽、王某4在群里，经常相互问候，相约吃饭、打牌。 上述证据均经当庭举证质证，查证属实。 一审法院认为：被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，实施“套路贷”行为并借助诉讼骗取他人财物，数额特别巨大，三被告人的行为构成诈骗罪。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍非法拘禁他人，剥夺他人人身自由，三被告人的行为构成非法拘禁罪。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍以非法占有为目的，使用威胁或者要挟的方法，强行索要他人财物，数额巨大，三被告人的行为构成敲诈勒索罪。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍无视社会秩序，多次辱骂、恐吓他人，情节恶劣，三被告人的行为构成寻衅滋事罪。被告人朱子芽在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当根据其实施的全部犯罪进行处罚；被告人黎丽、夏萍萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍经常纠集在一起，以滋扰、纠缠、威胁、恶意举报、扰乱正常工作生活等手段，使被害人形成心理强制，在一定区域和一定行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，持续时间长，影响范围广，导致多名被害人巨额财产损失、生产经营无以为继、夫妻分离，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力。被告人朱子芽在恶势力实施的违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，系恶势力的纠集者，被告人黎丽、夏萍萍知道与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪活动，仍按照纠集者朱子芽的组织、策划、指挥积极参与，系恶势力的其他成员。 关于起诉书指控诈骗罪的第11笔犯罪，即被害人马某2被诈骗的犯罪数额，起诉书认定被告人朱子芽实际借给马某2416万元，马某2当庭陈述实际借款只有300万元，另有132.26万元系虚增的债务，起诉书只认定了其中的16.26万元为虚增的债务。经查，马某2在侦查阶段的陈述“2015年5月份的一天中午，朱子芽、黎丽将马某2喊到宣城宾馆老茶人茶楼，逼迫马某2将2014年10月至2015年5月的利息以借条的形式打给他们，马某2提出5个月的利息没有这么多，朱子芽讲这是利息加违约金共116万，后马某2按朱子芽的要求写了5张借条，上面的金额和日期全部是按照朱子芽的要求写的，实际上这5张借条上的钱朱子芽没有借给马某2。第二天，朱子芽到马某2的办公室，让马某2打电话给贾某，让贾某对这5张借条进行担保，当时贾某有事，没有来。……贾某是晚上到马某2办公室，具体时间记不清楚了，在借条上补签的字。5张借条分别是16万元、日期2014年8月18日；15万元、日期2014年8月6日；35万元、日期2014年7月2日；20万元、日期2014年6月5日；30万元、日期2014年4月28日，总金额116万元”。证人贾某的证言“2015年6月初，朱子芽喊贾某到马某2的公司去，当时公司地址在双桥百汇，贾某记得是一天晚上，贾某自己开车到马某2公司，当时朱子芽、黎丽跟马某2都在办公室。贾某去了之后，朱子芽就拿了好几张借条，借条上面马某2已经签过字，借条内容上面有借款、评估费等等。朱子芽让贾某在借条上签字担保，贾某不愿意签，讲自己不能签了，现在银行查得紧，再做担保会把工作搞掉。朱子芽对贾某说，我写个东西给你，到时候单位找你，不要你承担责任，贾某就把借条担保人签了。朱子芽就开始写证明，但是写了一半，就说这个东西不好写，就不写了。由于当时字已经签过了，没办法，贾某只能随他去了。到了2015年6月8日，朱子芽就把马某2、马某2老婆和贾某起诉到法院了”。马某2的陈述和贾某的证言相互印证，证明上述5张借条共计116万元的借款并未真实发生，而是马某2在朱子芽、黎丽的逼迫下出具的虚假借条。从全案借款交付的情况看，朱子芽对外借款，绝大部分都是通过银行转账的形式将借款转至被害人名下，以证明借款已实际交付。马某2在侦查阶段的陈述“朱子芽借款时都是转账交付给马某2本金，他从来不给现金，而且转账的当天，就要求以现金支付首期利息，如果没有现金，就要求去银行或公司取钱再给他。马某2让朱子芽交付本金时直接将首期利息扣除，但朱子芽不同意，马某2从来没有收过朱子芽或者黎丽的现金，朱子芽、黎丽以现金交付本金不是他们的风格。马某2找朱子芽、黎丽借钱一般数额较大，他们取这么多现金并不方便，马某2拿这么多现金也不方便。”朱子芽在法庭上称5张借条记载的116万元借款是应马某2的请求现金交付的，当时没有出具借条，借条是后来补的，后又辩称补借条的原因可能是原来的借条损毁了，上述辩解有违常理，且35万元、30万元、20万元的巨额借款通过现金交付，不符合朱子芽对外借款通过银行转账交付的习惯。关于朱子芽的辩护人（汪良敏）提出的“朱子芽从事借款生意，经常有人用现金还款，手上有几十万现金很正常。如果朱子芽没有给付116万元借款，马某2不可能向朱子芽出具借条，马某2的陈述不合常理”的意见，审理认为，朱子芽身边是否有大额现金，不是判断其交付116万元现金给马某2的依据，以现金的方式向马某2交付借款不符合朱子芽的一贯做法。被害人马某2在被朱子芽、黎丽、夏萍萍非法拘禁数日后，对朱子芽、黎丽心存畏惧，知道如果不按照朱子芽的要求出具借条将会出现的后果，其在被逼迫的情况下，才违心出具了借条。因此，马某2陈述116万元系虚增的债务，应当计入诈骗数额的意见予以采纳。起诉书认定2017年10月17日，朱子芽代表南方建设集团在郎溪县人民法院签字领取执行款40495元，郎溪县人民法院将该款转账至南方建设集团公司账户后，朱子芽将其中40300元转移至自己账户，其中未转移的195元存留在南方建设集团公司账户，应当从朱子芽诈骗的数额中扣除。 关于起诉书认定马某2借黎丽120万元，已于2012年7月31日归还30万元，于2014年4月16日归还20万元。被告人黎丽及其辩护人提出“归还的两笔借款共计50万元都是通过南方建设集团公司账户汇入黎丽账户，而非马某2个人账户转账，其中20万元黎丽当庭陈述为购买工程车的定金，马某2当庭也予以承认，南方建设集团在转账时也备注了该20万元是购工程车款。120万元借款通过法院调解确认，调解书未提及南方建设集团归还部分借款，由此反映归还的30万元、20万元与120万元借款无关”的意见，经查，马某2向黎丽出具的3张借条共计120万元借款，其中两笔借款32万元、30万元是黎丽通过自己的账户转入马某2的个人账户，另有58万元是黎丽通过自己的账户转入南方建设集团的账户，马某2系南方建设集团的法定代表人，其向黎丽借款均用于公司生产经营，因此，马某2通过南方建设集团账户向黎丽归还借款并无不妥。2012年7月31日转入黎丽账户的30万元，黎丽虽辩称与120万元借款无关，但不能说明其与南方建设集团还有其他债权债务关系，因此，转入黎丽账户的30万元应当视为归还120万元的借款。南方建设集团账户于2014年4月16日转入黎丽账户的20万元，银行流水付款事项中备注了“购工程车款”，马某2当庭承认系向黎丽支付的购买工程车的款项，虽然其称黎丽未实际向其交付工程车，但该笔汇款并非归还120万元的借款，属于另一法律关系。马某2与黎丽之间的借贷纠纷虽然经过法院调解结案，因该借贷系被告人朱子芽、黎丽实施套路贷诈骗犯罪行为，通过隐瞒事实真相、欺骗法院而获得，因此，调解书确认的借款数额120万元不能作为本案认定犯罪事实的依据。综上所述，起诉书指控的诈骗罪第11笔犯罪，马某2被诈骗的数额应当认定为6242355.84元，其他被害人被诈骗的数额与起诉书指控的相一致，予以确认。被告人朱子芽诈骗既遂数额为10198914.24元，未遂数额为5378000元，被告人黎丽诈骗既遂数额为9114233.84元，未遂数额171000元，被告人夏萍萍诈骗既遂数额为781040元，未遂数额4292000元。在诈骗犯罪中，三被告人有既遂，又有未遂，既遂数额均达到数额特别巨大的标准，应当以既遂数额处罚，未遂数额作为酌情从重处罚的量刑情节。 关于各被告人及辩护人均提出各被告人不符合套路贷诈骗犯罪的情形，不构成诈骗罪；起诉书指控的部分诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见。两高两部印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》对什么是“套路贷”做了明确界定，即对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、肆意认定违约、毁匿还款证据等“套路”，来达到非法占有的目的。结合本案，在起诉书指控的诈骗罪犯罪事实中，被告人朱子芽、黎丽主观上具有非法占有的目的。两人在借款之初就设置了套路，利用被害人急需用款的心理，以行业规矩等为由诱骗被害人签订明显不公平、不合理的借贷协议，并要求借款人提供有公职、具有还款能力的人作为担保人。所有的借款协议只有一份，都由朱子芽制作、保存，协议约定很短的借款期限、虚假的借款利率、用途，逾期还款每天支付几百元至数千元的违约金，且在借款协议上特别约定“一次性现金还本付息结清债务，借款后通过银行汇款或转账打入甲方的银行账户的钱是乙方归还其他借款（借条乙方收回），不是乙方归还甲方该笔借款”。诱骗借款人、担保人按照要求签字，导致部分担保人在不知情的情况下成为借款人。交付借款时，被告人朱子芽、黎丽会通过银行将借款本金转入被害人账户，制造银行交易流水，留下将借款全部交付给被害人的证据，转账当日即要求被害人现金给付首期利息（“砍头息”），之后按月向被害人现金收取高额利息，部分借款实际收取的利息远高于借条上约定的利息。收到被害人现金归还的借款本息时，虽然众多被害人均要求出具收条，但朱子芽、黎丽以行业规矩为由拒不向被害人出具收条。如果被害人在外地，不方便现金还款，要求通过银行转账给付利息时，朱子芽会要求被害人转账到黎丽的银行账户。在被害人拖欠利息一二个月时，会逼迫被害人打“息转本”的借条，虚增借贷金额、隐匿还款证据、恶意垒高借款金额。一旦被害人无力按期支付利息，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍会到借款人、担保人家或单位采取辱骂、恐吓、威胁、滋扰等暴力或软暴力手段索债。在采取上述手段达不到目的的情况下，则利用前期“套路”打下的基础，将借款人、担保人甚至他们的配偶起诉至法院，借助民事诉讼达到非法占有被害人财物的目的。在民事诉讼过程中，朱子芽、黎丽会申请财产保全，对借款人、担保人名下或者他们的配偶名下的资金、财产、公积金进行冻结、查封，给被害人施加巨大精神压力。诉讼过程中，朱子芽、黎丽会无一例外地隐匿收取“砍头息”的事实，谎称被害人从未支付过利息，朱子芽谎称转账至黎丽账户的款项与自己的借款无关，要求被害人自借款之日起支付利息。在诉讼时黎丽会“隐身”，致使被害人无法提供证据证明归还过借款本息，从而获得胜诉，最终通过法院强制执行程序，实现非法占有的目的。朱子芽、黎丽通过放贷行为获利有两种方式，一是对于能够正常还贷的以普通的高利贷形式获利，二是对不能正常还贷的以“套路贷”的形式获利。在实施“套路贷”犯罪过程中，民事诉讼是朱子芽为达到非法占有目的而借助的一种手段。朱子芽、黎丽通过虚假的陈述、隐匿还款事实，威胁证人、被害人做虚假陈述或不出庭等方式骗取法院的判决书、调解书，该类判决书、调解书虽然未被撤销，现有证据能够证明上述判决书、调解书系朱子芽、黎丽实施“套路贷”诈骗犯罪，在民事诉讼过程中隐瞒事实真相、欺骗法院而获得。该类判决书、调解书的存在恰恰证明被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍实施“套路贷”诈骗犯罪过程中借助诉讼非法占有被害人财物的事实，应在刑事判决生效后通过审判监督程序处理。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍的行为符合“套路贷”中借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的特征。起诉书指控的23笔诈骗犯罪，有被害人的陈述、证人证言、被告人的部分供述、民事诉讼、执行的相关卷宗、材料等证据予以证实，足以认定。各被告人及其辩护人的辩解和辩护意见缺乏事实与法律依据，不予采纳。 关于各辩护人均提出黎丽、夏萍萍与朱子芽没有共同的犯罪故意，不能共同构成诈骗罪的辩护意见。经查，朱子芽、黎丽以各自名义对外放贷过程中，两人相互串通、相互配合。黎丽为朱子芽放贷提供场所、银行卡、银行账号，协助办理银行流水记录。一同对借款人或借款人的单位进行考察，放贷时一同参与，朱子芽拟定借条、借款协议，黎丽收集、复印身份证、房产证等资料。黎丽通过自己的银行账户收取被害人归还给朱子芽的利息后，如数转交给朱子芽，但当朱子芽到法院提起诉讼谎称被害人从未支付过利息时，黎丽会“隐身”，导致被害人无法向法庭提供证据。在向被害人催要借款本息时，黎丽都会陪同朱子芽前往被害人处，配合朱子芽一唱一和，向被害人施加压力和影响。黎丽与朱子芽密切配合设置“套路”诈骗被害人钱财，积极参与朱子芽纠集实施的非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动。被告人夏萍萍虽然未直接向被害人实施放贷、收取被害人交付的借款本息，朱子芽、黎丽放贷时也不在场，但其多次陪同朱子芽去债务人家中追债，滋扰、辱骂被害人，到法院以自己名下的房产为被告人朱子芽、黎丽申请的财产保全提供担保，伙同朱子芽、黎丽对马某2实施非法拘禁、敲诈勒索犯罪。上述事实均能证明夏萍萍主观上对朱子芽在外从事放贷以“套路”诈骗被害人钱财的情况知晓。黎丽、夏萍萍与朱子芽属于共同犯罪，辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于各被告人及其辩护人提出马某2的人身自由、通信自由并未受到限制，各被告人不构成非法拘禁罪；指控敲诈勒索罪证据不足，即使马某2给付了15万元，因朱子芽后期代理案件交纳的诉讼费大于15万元，因此不构成敲诈勒索罪的辩解和辩护意见。经查，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍为了逼迫马某2出具息转本的借条、交出公司印章、营业执照、应收款合同等，自2014年10月21日至26日，将马某2限制在宣城宾馆房间内，日夜看守，不让其离开。拘禁期间，朱子芽以让担保人贾某丢工作、扰乱马某2工厂的正常生产经营活动等相威胁，并对马某2进行辱骂、恐吓，致使其不敢离开也不敢报警。马某2的手机信号收到不同基站发来的信息，证明其被拘禁的位置附近有多个通讯基站，其手机接收的信号位于相对固定的同一区域，恰好佐证了马某2被非法拘禁于宣城宾馆的事实。在马某2向朱子芽交出公司印章、法人章、营业执照、应收款合同等材料，以诉讼费的名义向朱子芽出具2张16.26万元借条后，朱子芽又以交纳诉讼费的名义强行向马某2索要15万元。上述事实，有被告人的供述、被害人马某2、韩某2的陈述、证人贾某、匡某、颜某、周某6、曾某的证言、宣城宾馆住宿信息、手机短信、朱子芽收到马某2交付的印章等材料后出具的收条等证据予以证实，足以认定。被告人朱子芽敲诈马某215万元后，虽然在后续的民事案件中，以南方建设集团代理人的名义提起诉讼，交纳了案件的受理费，但其诉讼代理人的身份不是来源于被害人马某2的自愿委托。朱子芽在得到马某2交付的公司营业执照、法人章、应收款合同等材料后，即使没有马某2的委托，朱子芽仍然可以向法院提交全部诉讼材料和代理手续。且朱子芽提起诉讼的目的不是为了南方建设集团（马某2）的利益，而是期望通过诉讼占有南方建设集团的债权。胜诉后诉讼费用应当由被告方承担，起诉后的执行款也全部由朱子芽获取，因此，朱子芽以诉讼费名义敲诈勒索马某2的15万元系非法所得。被告人的行为构成非法拘禁罪、敲诈勒索罪，被告人及辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 关于各被告人及各自的辩护人提出被告人不构成寻衅滋事罪的辩解和辩护意见，经查，被告人朱子芽、夏萍萍、黎丽为获取“套路贷”的非法利益，多次到被害人家中或者公司实施滋扰、恐吓、哄闹、辱骂、威胁等行为，在民警到场制止其吵闹行为后仍然继续实施前列行为。寻衅滋事罪破坏的客体是社会秩序，公司明显属于公共场所，家庭是社会的组成部分，朱子芽等人多次到被害人家中进行滋扰、威胁、辱骂、恐吓，时间持续数小时，严重影响了被害人家庭以及周某5邻居的正常生活。朱子芽、黎丽、夏萍萍以“辱骂、威胁、恐吓”等方式讨要非法债务，破坏社会秩序，经民警制止后仍不改正，各被告人的行为构成寻衅滋事罪。被告人及辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于被告人朱子芽、黎丽的辩护人提出被告人出于催要借款的目的，实施了数个行为，触犯了不同罪名，数个行为之间存在手段与目的或者原因与结果的关系，构成牵连犯，应当择一重罪处罚的辩护意见。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍拘禁马某2的目的，是逼迫马某2出具息转本的借条、交出公司印章，为借助诉讼手段获取被害人财产创造条件。在上述犯罪行为得逞后，又产生新的犯意，以交纳诉讼费的名义迫使马某2交出15万元。被告人朱子芽等人实现诈骗罪的主要手段是依靠前期的“套路”和后期的诉讼，诈骗与非法拘禁、敲诈勒索之间不具有牵连关系，应当分别定罪处罚。辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于被告人及其辩护人提出朱子芽经常被别人打，不具有恶势力的特征；朱子芽系残疾人，夏萍萍与朱子芽系夫妻，经常随朱子芽一道照顾朱子芽，不同于恶势力中的“经常纠集在一起”；黎丽与夏萍萍均系五十岁左右的女性，难以对被害人造成心理上的压制，三被告人不属于恶势力的辩解和辩护意见。两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》对恶势力作出了规定。恶势力是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力一般为3人以上，纠集者相对固定。“经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动”，是指犯罪嫌疑人、被告人于2年之内，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，且包括纠集者在内，至少应有2名相同的成员多次参与实施违法犯罪活动。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍经常纠集在一起，达到了3人以上的标准。2014年至2015年期间，朱子芽与黎丽共同参与实施了6起“套路贷”犯罪行为，其中夏萍萍参与2起，2014年10月份，3人共同对马某2实施了非法拘禁、敲诈勒索等犯罪，对周某3实施寻衅滋事犯罪，符合“经常纠集在一起”、2年内至少有2名相同的成员多次参与实施违法犯罪活动的情形。3人以滋扰、纠缠、威胁、辱骂等“软暴力”手段，使被害人形成心理上的强制，在宣城市这一特定的区域、在放贷这个特定的行业内，多次实施“套路贷”犯罪活动，持续时间长，影响范围广，导致多名被害人巨额财产损失、生产经营停止、夫妻分离，给被害人的工作、生活造成恶劣影响，明显具有为非作恶、欺压百姓的特征。本案查明的“套路贷”诈骗犯罪就有23起，诈骗既遂数额上千万元，未遂数额五百余万元。朱子芽等人通过虚增借贷金额、毁匿还款证据、恶意垒高借贷金额等“套路贷”行为，借助民事诉讼的方式非法占有他人财物，属于“为牟取不法利益而实施违法犯罪活动”的范畴。恶势力犯罪可以使用暴力手段，也可以使用软暴力手段。就本案来看，朱子芽、黎丽、夏萍萍即通过滋扰、纠缠、威胁、辱骂等软暴力手段，影响被害人的工作、生活，从而达到非法占有被害人财物的目的。朱子芽被殴打，恰好说明被害人在朱子芽百般滋扰、纠缠、威胁、辱骂的情况下，无法忍受才采取了极端行为，是否遭人殴打不是判断恶势力的标准。朱子芽的残疾人证虽然注明其视力残疾（肆级），但其可以独自驾驶车辆，到法院出庭参与诉讼，拟定借条、借款协议，庭审中可以正常阅读文字材料、查看证据，与视力正常的人没有差别，无须夏萍萍的特别照顾。夏萍萍在朱子芽的纠集下多次参与犯罪活动，并非如辩护人所说系照顾朱子芽。黎丽、夏萍萍虽然系五十岁左右的女性，但两人在参与朱子芽纠集实施的“套路贷”诈骗犯罪活动中，正是利用女性、年龄偏大的特点，不断对被害人滋扰、纠缠、威胁、辱骂，在实施软暴力犯罪过程中，女性和年龄偏大反而成为被告人的“武器”，导致被害人无法反抗。因此，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍系恶势力。被告人及辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于被告人黎丽的辩护人提出黎丽具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，经查，黎丽在侦查阶段对自己参与实施的多起犯罪予以否认，庭审中对多笔事实予以否认：被害人马某2的陈述、证人贾某的证言能够证明，朱子芽、马某2、贾某从深圳乘飞机到南京后，是朱子芽打电话叫黎丽开车去南京将三人接回，黎丽当庭却说是贾某打电话让她去南京接人。朱子芽的供述及马某2的陈述、贾某的证言证明黎丽将三人从南京接回后直接入住宣城宾馆，黎丽当庭却说将朱子芽、马某2、贾某接回宣城后三人各自回家了。证人匡某、贾某的证言能够证明，黎丽打电话给匡某，让他带人到宣城宾馆的目的是看守马某2，黎丽却说喊匡某到宾馆是与马某2核对运费。被害人罗某被诈骗的事实中，黎丽在侦查阶段供述了罗某以三十箱酒做抵押向黎丽借款，庭审中其又辩称罗某不是用酒做抵押，而是让自己为他卖酒。上述情形反映，黎丽拒不承认自己的犯罪事实，不符合坦白的情形。辩护人的上述辩护意见不予采纳。 关于被告人朱子芽的辩护人提出查封、扣押的财产中有朱子芽的合法收入，查封扣押的车辆、房产并无证据证明用于套路贷犯罪活动的辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。被告人朱子芽实施“套路贷”诈骗犯罪持续时间长，获取的非法利益巨大，因其犯罪行为给被害人造成的损失，应当予以退赔。办案机关依法查扣被告人名下的财产，为退赔被害人损失创造条件，符合法律规定。辩护人的上述辩护意见不予采纳。综上所述，根据被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，经该院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第三款、第二百七十四条、第二百九十三条第一款（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决：被告人朱子芽犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金四百五十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金四百五十五万元。二、被告人黎丽犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金一百三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金一百三十三万元。三、被告人夏萍萍犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金三十三万元。四、扣押、冻结的款项予以追缴，退还各被害人，查封的房产、车辆等财物依法拍卖，退还各被害人，多余部分作为财产刑予以执行。五、从被告人处扣押的安徽省南方建设集团有限公司、安徽省南方沥青有限公司的公章、财务专用章、法人印章、银行Ｕ盾发还两公司。六、扣押的28箱汉帝樽白酒退还给被害人罗某。七、扣押的其他物品视情形分类处理，属于证据的随案保存，与犯罪事实无关的予以发还被告人或者被害人。 朱子芽上诉称：一、一审判决程序违法。1、公诉机关指控朱子芽诈骗马某2的数额为5282550.84元，而一审判决认定的朱子芽诈骗马某2的数额为6242355.84元，公诉机关指控朱子芽诈骗的既遂总数额为9239109.24元，而一审认定朱子芽诈骗既遂数额为10198914.24元，一审法院超指控进行诈骗数额的认定。2、被害人马某2超起诉书指控进行陈述，在朱子芽辩护人明确提出反对的情况下，法庭对受害人提出的非指控的事实进行调查，违反中立性。3、138××××3960是庭后调取的韩某1的手机号码，没有向上诉人及辩护人出示，没有庭前质证意见，剥夺了上诉人的质证权。在认定存疑的事实时，一审不从有利于上诉人的角度认定，从不利于上诉人的角度认定。二、一审判决认定事实不清，证据不足，适用法律错误。（一）一审认定朱子芽构成“套路贷”诈骗的23起事实不清，证据不足。1、一审认定诈骗事实的证据同原来的民事诉讼证据相比，补充的是借款人、担保人的陈述和被害人亲友证言，上述陈述和证言不具有中立性，不能达到证据确实充分，排除合理怀疑的证明标准。在证明标准低于刑事诉讼证明标准的民事诉讼中未认定的事实，不能仅凭新增加的不具有中立性的借款人陈述、证人证言而认定。2、一审认定张某1支付8000元利息、余某归还本金35000元、陈某1归还13期利息65000元、张某4归还2万元利息和20万元本金、周某1已偿还十期5万元利息、王某1已归还7万元利息、借款时支付7000元砍头息、周某2已支付8.28万元利息且朱子芽明知周某2已支付8.28万元利息、阚某能支付利息9万元和5000元第一期利息、周某3归还174万元利息、匡某归还的40万元系帮胡某1还款及朱子芽对该40万元有非法占有故意、储某1已归还4.8万元利息、胡某2还利息3.15万元证据不足。3、有证据证明诈骗罪第21起系王某2主动要求朱子芽起诉时多起诉一点，以便多执行另一个案件的执行款。4、判决书认定的诈骗罪第17起，系黎丽与张某5之间债务，朱子芽不知情。5、一审判决认定的诈骗罪第14、19起，朱子芽在调解过程中承认韦某已支付利息的事实，并与韦某、邵某1协商后达成调解协议，不应作为犯罪处理。5、一审判决认定朱子芽明知周某2已支付8.28万元利息、冯某已支付利息的证据不足。因为该两笔债务的债权人为黎丽，朱子芽在起诉时对利息偿还情况不知情。三、朱子芽不构成恶势力。1、朱子芽等人多年来没有拉拢、发展其他人参与，不具备恶势力的发展壮大最后可能形成黑社会性质组织的基本特征。2、朱子芽的行为对象仅限于债务人，对象特定，不具备公开性。3、朱子芽的行为比较收敛，不具备为非作恶，欺压百姓的特征。四、查封、冻结的部分财产系朱子芽、夏萍萍的合法财产，对于该部分财产，应当解除查封、冻结措施。五、一审判决对朱子芽无论是个罪量刑还是合并执行的刑期都过高，判处的罚金也过高。 其辩护人辩护称：一、本案存在严重的非法证据问题。1、朱子芽系智力残障人员，侦控审三机关既未向其提供必要的举证、质证辅助措施，亦未有针对性地审查其笔录的真实性。2、夏萍萍系文盲，全部笔录均无其本人签名，一审未审查其笔录的真实性。3、朱子芽、夏萍萍均当庭对证据提出了异议。二、朱子芽不符合二高二部规定的“套路贷”情形，不构成诈骗罪。1、本案23起借贷的借款人均有真实的用款需求，主动向朱子芽借贷，对实际借得的借款本金和将产生的利息有清醒的认识，不存在被误导和诈骗。2、在合同签订时，朱子芽没有掩饰高额利息的事实，借款人均明确知晓是高息，朱子芽在签订借款合同过程中不存在任何诈骗行为。3、朱子芽在放款时没有虚假给付，23起债务也无虚假债务，收取“砍头息”不能一概认定为“套路贷”。4、本案中朱子芽未刻意制造违约。5、朱子芽在诉讼过程中，采取伪造部分证据等手段故意提高诉讼标的额是其出于诉讼策略考虑，不构成刑法上的虚假诉讼。三、朱子芽等人不构成恶势力犯罪。团伙犯罪需团伙成员长期性，经常性纠结在一起，多次实施共同犯罪。本案中，夏萍萍与黎丽长期存在矛盾，互不交往，一审判决认定的事实也证明夏萍萍与黎丽之间不存在行为交集。四、民事诉讼的证明标准是高度概然性，刑事诉讼的证明标准是证据确实充分，排除合理怀疑，综合全案证据得出惟一结论。在本案所涉23起借贷纠纷中，所谓“已部分还款”的事实在民事诉讼证明标准下均未被认定，以刑事诉讼的证明标准反而被认定，有悖法律基本适用原则。另外，案涉的大部分证人与案件处理存在利害关系。五、本案非法拘禁和敲诈勒索，都是围绕马某2的债务纠纷所产生，主观目的都是为了还款，是典型的牵连关系，不能按两罪处理。在宣城宾馆，马某2一方有马某2、颜小全、曾某、贾某四名成年男性，而被告人一方为视力有残疾的朱子芽、二位女性，在力量对比上，马某2被非法拘禁有违常理。期间，马某2能通过手机对外联络，多次外出至芜湖县，不能认定为被非法拘禁。马某2向朱子芽支付钱款是让朱子芽代缴诉讼费，缴纳诉讼费是马某2的法定义务，朱子芽不构成敲诈勒索。六、除被害人一方陈述外，没有证据证明朱子芽等人公然闹事。同时朱子芽等人因主张债权，依《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条规定，不能认定为寻衅滋事。建议将本案发回重审。 黎丽上诉称：一、黎丽与朱子芽是各自对外放贷，主观上没有共同犯罪故意，一审认定黎丽与朱子芽属共同诈骗犯罪不当。二、一审判决认定事实不清，证据不足。1、朱子芽陆续借款300万元给马某2，黎丽陆续借款120万元给马某2，二人出借款项互不相干，法院执行的款项，朱、黎二人也是各自领取各自的份额，朱、黎二人没有共同诈骗行为，各自取得的执行款不能计算为共同诈骗数额。南方公司于2012年7月31日向黎丽账户转入的30万元与归还的120万元借款无关。黎丽与南方公司、马某2间借款已经法院调解，在调解过程中，马某2、南方公司均认可欠黎丽120万元未还，因此，黎丽在该起事实中不构成诈骗。2、一审认定在胡某1被骗一节事实中，虽然法院判决胡某1归还204667元借款本金及利息，但后来胡某1通过诉黎丽不当得利，将该款项要回，双方争议己通过民事法律关系进行了调整，不应认定为诈骗。即使构成诈骗，在计算诈骗数额时也应将上述金额扣减。3、一审认定的邵某1被骗事实中，款项的出借、利息的收取、诉讼都是朱子芽，黎丽对整个借款过程未参与，只是陪同朱子芽去过邵某1家几次，一审认定黎丽对邵某1构成诈骗，没有事实和法律依据，黎丽在本起事实中最多构成寻衅滋事罪。三、黎丽在侦查阶段积极配合公安机关的讯问，当庭如实回答法庭的提问，只是时间久远，很多事情记不清了，无法回答侦查人员及法庭的讯问或与他人的言词出现矛盾。黎丽应当被认定为坦白。四、黎丽名下的两套房产均系黎丽家庭共有的合法财产，与“套路贷”犯罪活动无关，不应被查封。请求在查清事实的基础上对其从轻处罚。 黎丽辩护人辩护称：一、黎丽于2019年6月5日9、10时许被送至宣州区公安局执法办案中心接受讯问直至7日下午3、4时许，期间办案人员分三班对黎丽进行讯问，不让休息，且在讯问期间，侦查人员以黎丽的母亲和儿子相威胁。侦查机关在2019年6月5日至11月13日所取得的黎丽供述为非法证据，应予以排除。二、关于诈骗罪。1、在马某2被骗案中，黎丽与马某2之间独立存在120万元借款，此借款与朱子芽无关、与本案无关，一审认定该笔借款为诈骗，与事实不符，与客观证据相矛盾。2、黎丽对朱子芽与胡某2之间的借贷情况不知情，黎丽也未参与这两起借贷行为，不能认定黎丽构成诈骗罪。3、在胡某1案中，现有证据不足以证明黎丽、胡某1不当得利纠纷与朱子芽、胡某1的借贷纠纷存在法律上的利害关系，两笔资金性质不同、关系不明确，不能认定黎丽在胡某1案中构成诈骗罪。4、黎丽与周某2、冯某、罗某间是真实合法的借贷行为，黎丽无犯罪行为。5、一审认定的黎丽的其他诈骗事实的言词证据存在多处矛盾，没有客观证据支撑；认定的诈骗数额没有专业的审计报告予以印证，存在多处错误，达不到确实充分，排除合理怀疑的证明标准。另外，一审认定黎丽的12起诈骗事实均经过人民法院依法处理，属于合法的民事行为。在民事诉讼中“现金还款”等事实在民事案件高度盖然性的证明标准下未被认定，在没有其他确凿证据的刑事案件中，却被认定，不符合证据确实充分，排除合理怀疑的刑事诉讼证明标准。三、马某2长期在宾馆居住，期间与朱子芽等人多次外出吃饭，其人身自由未被剥夺。在案证据不能证明马某2的人身自由被剥夺，黎丽也不存在剥夺其人身自由或帮助他人剥夺马某2人身自由的行为。四、即使非法拘禁、敲诈勒索均成立，非法拘禁行为明显是诈骗、敲诈勒索的手段行为，目的是索要债务或诉讼费，目的行为与手段行为间存在牵连关系，应当择一重处。五、本案“敲诈勒索”行为发生时，黎丽不在现场，也没有证据证明黎丽在现场，黎丽不可能构成敲诈勒索罪。朱子芽从马某2处获取的资金也均用于法院诉讼，朱子芽的行为不符合敲诈勒索的犯罪构成。六、黎丽开车带朱子芽到邵某1家中，没有客观证据足以证明黎丽在实施辱骂、恐吓行为；朱子芽到邵某1家中也是索要债务，不是寻衅滋事。七、黎丽、朱子芽、夏萍萍没有经常纠集在一起，也没有采用暴力或软暴力实施犯罪，不具备为非作恶、欺压百姓的本质特征，不是恶势力。八、黎丽被查封的两套房产均是黎丽的合法财产，与“套路贷”违法犯罪行为无关，不应被查封。 夏萍萍上诉称：一、一审法院认定朱子芽、黎丽、夏萍萍构成诈骗罪，属认定事实和适用法律错误。1、一审法院仅凭受害人的陈述，以及与被害人关系密切的证人证言就认定被害人支付利息时，朱子芽、黎丽不打收条，证据不足。2、即便朱子芽和黎丽在被害人支付利息时不打收条，被害人对于支付利息的事实及不打收条的法律后果也是明知的，被害人不存在被欺骗，如果朱子芽、黎丽有欺骗行为，欺骗的也是法院，只能构成虚假陈述，妨害民事诉讼，即便构罪也不构成诈骗罪。3、夏萍萍没有参与对马某2的非法拘禁和敲诈勒索，即便实施了也与诈骗罪无关。夏萍萍没有参与对被害人的追债，即便实施了该行为，此时的借贷纠纷尚未进入诉讼程序，夏萍萍无法预知朱子芽和黎丽在将来的诉讼中是否会隐瞒被害人支付利息的事实。一审认定夏萍萍对朱子芽和黎丽实施诈骗行为主观上明知错误。4、在黎丽起诉袁某案件中，夏萍萍没有出具诉讼担保书；朱子芽起诉邵某1案中，夏萍萍的姓名是朱子芽代签，一审认定夏萍萍在这两起案件中提供担保错误。二、马某2因怕债权人要债，不敢回家，长年住宾馆，不是夏萍萍等人将马某2限制在宣城宾馆，马某2的人身自由没有受到限制，夏萍萍不构成非法拘禁罪。三、夏萍萍等人不构成敲诈勒索罪。1、一审法院认定马某2支付朱子芽15万元用于诉讼，主要证据为马某2陈述和担保人贾某、马某2妻子韩某1的证言等言词证据，被害人陈述和证人证言缺乏中立性，没有相应书证相印证，属证据不足。2、朱子芽有马某2南方建设集团公司授权委托书，并且在诉讼过程中马某2还到场签字并配合朱子芽和黎丽开立银行账户，接收执行款，一审认定朱子芽代理马某2诉讼不是马某2的自愿委托与事实不符。3、预缴诉讼费是原告的法定义务，而非代理人的义务，朱子芽代理马某2诉讼，马某2理应支付诉讼费。四、夏萍萍等人不构成寻衅滋事罪。1、夏萍萍等人去周某3公司和家里，以及去邵某1家里，是经过两人同意的，是相互间的正常交往。被害人及其一方的证人证言缺乏中立性，相互矛盾，不足以证明夏萍萍等人构成寻衅滋事。2、夏萍萍等人与周某3在其办公室争吵后，周某3用头盔将黎丽砸伤，民警制止的是周某3的暴力行为，一审法院将此认定为夏萍萍等人寻衅滋事的证据，与事实不符。3、夏萍萍等人到过周某3的公司和家里、邵某1的家里，但在场人只有原审被告人、被害人及其家某，不涉及其他不特定的第三人，即便发生争吵也不会影响公共秩序，不成立寻衅滋事的构成要件。五、本案不符合恶势力的构成要件。1、夏萍萍、黎丽为年龄较大的女性、朱子芽为视力残疾、生活不能自理的残疾人，不符合恶势力成员的特征。2、上诉人等人没有实施硬暴力，也没有证有证据证明实施了软暴力，即使实施了软暴力，在没有实施硬暴力的情况下，也不宜认定为恶势力。请求宣告夏萍萍无罪。 夏萍萍的辩护人发表了如下辩护意见：一、夏萍萍没有参与向被害人放贷、收取被害人交付的借款本金，朱子芽、黎丽放贷时，夏萍萍不在场；夏萍萍提供诉讼保全担保的案件经过审理，具有专业素养的法官都未能辨别出朱子芽、黎丽等人的“套路”，夏萍萍更无法知晓。因此，夏萍萍对朱子芽以“套路”方式诈骗被害人钱财的情况不明知（此处的明知不包括推定明知），同时，夏萍萍以自己名下财产为朱子芽、黎丽申请财产保全作担保，不符合意见列举的以共犯处理的情形。同时，一审法院将夏萍萍为朱子芽、黎丽提供诉讼担保认定为共同诈骗，却将同属此种情形的储某1被诈骗不作共同诈骗认定，属前后矛盾。二、本案现有的言词证据和短信不能证明马某2已经实际向朱子芽交付了15万元；根据被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解证实，夏萍萍对朱子以诉讼费的名义向马某2索要15万元并不知情，夏萍萍不构成敲诈勒索罪。三、马某2在2014年10月21日至2014年10月26日的全部通话记录和短信记录显示，其通信自由没有被剥夺；2014年10月23日下午马某2的手机信号出现在三元大桥、敬亭山茶厂及天羽山庄，2014年10月26上午，马某2手机信号出现在芜湖县城，由此可知，马某2未被非法拘禁。同时，马某2入住宾馆不排除为了躲债。四、即便夏萍萍等人同时存在非法拘禁和敲诈勒索行为，那么两种行为之间应属牵连关系，应当择一重罪处罚。五、朱子芽与周某3、邵某1之间存在债权债务关系，夏萍萍等人前往二人家中的目的是为了索要借款，且行为并未达到严重影响他人生活的程度，依《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，依法不应认定为寻衅滋事。六、夏萍萍作为小学文化程度的中年妇女，无能力为非作恶、欺压百姓，不应认定为恶势力成员。 受害人马某2的代理人发表了如下代理意见：一审判决认定事实清楚，认定上诉人对马某2诈骗既遂未遂数额准确；认定上诉人的犯罪罪名成立。请求驳回上诉人的上诉，维持原判。 朱子芽在上诉时，提举安徽省宣城市宣州区人民检察院终结审查决定书一份［宣州检民（行）监（2020）3418020007］，本院经审查认为该终结审查决定书指向的是宣城市宣州区人民法院准许朱子芽撤回上诉的裁定，而该裁定未对朱子芽与韦某间的纠纷作出实体审理，达不到朱子芽该起事实不构成诈骗的证明目的，故不予认定。 经审理查明：一审认定的案件事实有经一审举证、质证、并经认证的相应证据证实。二审中，上诉人及辩护人未提举影响本案定罪量刑的新的证据。故本院对一审认定的案件事实予以确认。上诉人及辩护人对本案事实提出的上诉理由及辩护意见不能成立。 对于上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见，本院经总结，综合评判如下： 1.关于辩护人提出侦查、公诉、审判阶段未为朱子芽、夏萍萍提供必要的举证质证辅助措施，亦未有针对性地审查其笔录的真实性，存在严重非法证据问题。经查，公安机关对朱子芽、夏萍萍讯问时，在讯问人员、讯问时间、讯问地点上均不违反刑事诉讼法的规定；朱子芽虽然系视力残疾人士，但非盲人，其在讯问笔录上写明“以上笔录我看后，如（或与）我所说相符”并签名确认，证明其能看清笔录内容，在本院提审时，未给其提供眼镜时能自主在讯问笔录上添加相关内容，也证明其无需提供书写阅读辅助工具；夏萍萍系文盲，但公安侦查人员已将笔录向其宣读并将其拒绝签字情况在笔录上予以说明。因此公安机关对朱子芽、夏萍萍讯问后形成的笔录合法。朱子芽、夏萍萍的笔录及其他在案证据，均在法庭上由公诉机关公开宣读、展示，被告人朱子芽、夏萍萍及其辩护人予以了质证，朱子芽在质证时并未提出其看不清笔录或证据内容。人民法院在公诉机关举证后，根据举证、质证情况，依庭审笔录记载的举证、质证情况，依法对证据的客观性、合法性、关联性作出认定，并无不当。 2.关于黎丽的供述是否为非法证据，应予排除问题。公安机关对黎丽自2019年6月5日21时24分开始至2019年11月13日供作了20余次讯问，形成了二十余份讯问笔录，讯问时告知了黎丽诉讼权利与义务；讯问的时间一般控制在4小时之内，对一次讯问超过4小时的，均在讯问中途给予了黎丽充分的休息时间，并记录在卷。黎丽在讯问结束时均以“以上笔录我看过，与我所说相符”对笔录的真实性进行签字确认。辩护人称公安机关以其母及其子相威胁无证据或线索支持。在一审庭前会议中，黎丽的辩护人也称无非法证据需要排除；在庭审中对公安机关取证的合法性未提出异议；一审判决后，黎丽不服，提出上诉称其应认定为坦白，即对其在公安机关供述的客观性、合法性予以认可。现黎丽二审中称其在公安机关所作供述是公安机关对其疲劳审讯、进行威胁形成，应予排除的意见不能成立。 3.关于朱子芽提出一审调取的马某2在被非法拘禁期间与其妻子韩某1138××××3960通话及短信记录未经质证，剥夺了朱子芽及其辩护人质证权，属程序违法问题。经查，应朱子芽及其一审辩护人的申请，一审法院调取了马某2在2014年10月21日至26日与所有人的通话及短信记录，包括韩某1138××××3960的通话和短信记录，并在庭审中组织双方进行了质证。庭后，法庭对138××××3960是否为韩某1所用手机号码向公安机关依法进行核实，非调取新的证据。故朱子芽关于一审法院调取的马某2与韩某1的通话记录未经其和辩护人质证，剥夺其质证权的上诉理由不能成立。 4.对于本案一审认定的第11起诈骗数额是否属超指控认定，是否属程序违法，案件是否应当发回重审问题。刑事诉讼法规定，人民法院、人民检察院、公安机关进行刑事诉讼必须以事实为根据，以法律为准绳。二高二部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见第六条规定：在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人实际给付给被害人的本金数额不计入犯罪数额。在于本起指控事实中，上诉人朱子涉嫌的是“套路贷”犯罪，依上述规定，要计算出本起事实中上诉人朱子芽等人的诈骗数额，必须查明被害人被非法占有的财物的数额和朱子芽等人实际给付的数额。本起事实中出现指控的诈骗数额低于认定的诈骗数额的原因是：被害人马某2提出案涉5张借条中的116万元（日期、金额分别为2014年8月18日的16万元；2014年8月6日的15万元；2014年6月5日的20万元；2014年4月28日的30万元）也系虚增的债务，其向朱子芽借款为300万元，公诉机关指控时认为在现有证据条件下，不能认定案涉5张借条中的116万元系虚增的债务，而将该116万元定性为马某2向朱子芽借款，马某2向朱子芽借款总额为416万元。一审法院必须对该116万元的性质是借款还是虚增的债务进行审理并作出明确认定。经法庭调查，确认该116万元系虚增的债务，即控审对该116万元在定性上存在分歧，遂向公诉机关进行释明，公诉机关当庭表示，如能够查明此节事实，认可一审法院对犯罪数额的认定，即诉审系对116万元定性存在争议，而非超指控查明案件事实。在诉审对事实定性存在分歧的情况下，人民法院根据查明的事实经释明，可以直接改变该116万元的定性，无需公诉机关变更指控或补充起诉。一审法院认定本起诈骗数额大于指控数额，是基于案涉116万元系虚增债务还是真实借款定性上与公诉机关的分歧，进而导致对诈骗数额计算上的差异，非超指控事实认定诈骗数额，不违反法律规定。 5.关于朱子芽、黎丽、夏萍萍的行为是否属于“套路贷”问题。“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增贷款金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的概括性称谓。“套路贷”犯罪手法和步骤多样，认定“套路贷”的关键在于被告人是否以非法占有为目的，在“民间借贷”过程中通过不法手段让被害人承担了本不该承担的非法债务。在本案23起诈骗犯罪事实中，被告人朱子芽、黎丽以非法占有为目的，在借款之初，利用被害人急需用款的心理，以行业规矩等为由诱骗被害人签订明显不公平、不合理的借贷协议，并要求借款人提供有公职、具有还款能力的人作为担保人；在借款协议上特别约定“一次性现金还本付息结清债务，借款后通过银行汇款或转账打入甲方的银行账户的钱是乙方归还其他借款（借条乙方收回），不是乙方归还甲方该笔借款”，规避被害人在诉讼中以已通过银行汇款或转账打入其银行账户方式偿还借款进行抗辩；向被害人交付借款时，被告人朱子芽、黎丽会通过银行将借款本金转入被害人账户，制造银行交易流水，留下将借款全部交付给被害人的证据，转账当日即要求被害人现金给付首期利息（“砍头息”），之后按月向被害人按协议约定的借款本金额收取高额利息，部分借款实际收取的利息远高于借条上约定的利息；收到被害人现金归还的借款本息时，虽然众多被害人均要求出具收条，但朱子芽、黎丽以行业规矩为由拒不向被害人出具收条，导致被害人在民事诉讼中无法举证证明还款；如果被害人在外地，不方便现金还款，要求通过银行转账给付利息时，朱子芽会要求被害人转账到黎丽的银行账户（黎丽提供银行账户予以配合），以规避被害人证明已实际向其还款；在被害人拖欠利息一二个月时，会逼迫被害人打“息转本”的借条，虚增借贷金额，恶意垒高借款金额。一旦被害人无力按期支付利息时，被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍会到借款人、担保人家中或单位采取辱骂、恐吓、威胁、滋扰等软暴力手段索债；将借款人、担保人等起诉至法院，利用前期“套路”手法打下的基础，致被害人败诉，非法占有被害人财产。被告人朱子芽、黎丽、夏萍萍的行为符合“套路贷”违法犯罪特征，应认定为“套路贷”犯罪。朱子芽等人及其辩护人关于朱子芽等人不是“套路贷”的上诉理由及辩护意见不能成立。 6.关于黎丽是否与朱子芽构成共同犯罪问题。黎丽为朱子芽放贷提供场所、银行卡、银行账号，协助办理银行流水记录；一同对借款人或借款人的单位进行考察，放贷时一同参与，朱子芽拟定借条、借款协议，黎丽收集、复印身份证、房产证等资料；黎丽通过自己的银行账户收取被害人归还给朱子芽的利息后，如数转交给朱子芽，但当朱子芽到法院提起诉讼谎称被害人从未支付过利息时，黎丽会不到场，导致被害人在民事诉讼中无法证明偿还过利息。在向被害人催要借款本息时，黎丽会陪同朱子芽前往被害人处，配合朱子芽，向被害人施加压力和影响；黎丽委托朱子芽起诉本案被害人时，朱子芽让其不要管时，任由朱子芽隐瞒被害人偿款利息等情况，进行不实诉讼，进而获取不法利益。由上可知，朱子芽、黎丽在假借民间借贷实施“套路贷”违法犯罪过程中，两人相互串通、相互配合，二人系共同犯罪。黎丽无论是否出资，是否与被害人建立借贷关系，其参与“套路贷”违法犯罪活动产生的数额，均应计入其诈骗总额。黎丽积极参与朱子芽纠集实施的非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，与朱子芽等构成共同犯罪。 7.关于夏萍萍是否明知朱子芽、黎丽实施“套路贷”违法犯罪活动，实施为朱子芽诉讼提供担保等行为，从而与之构成共同犯罪问题。刑法上的明知包括知道或应当知道，两高两部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见中规定“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人的关系、获利情况等综合认定，因此，夏萍萍的辩护人关于“套路贷”犯罪中的明知仅指直接明知，不包括推定明知的辩护意见与相关规定不符，不能成立。本案中，夏萍萍作为朱子芽的妻子在公安机关供述称：一般的事情都是我和朱子芽商量着来，即朱子芽会将以不实诉讼等方式进行“套路贷”犯罪与夏萍萍商量，另外夏萍萍作为朱子芽的妻子和具有完全民事行为能力的成年人，以自己的认知能力，通过家中财富的不断增加情况也应当知道朱子芽在外进行“套路贷”违法犯罪活动。夏萍萍明知朱子芽在外实施“套路贷”违法犯罪活动，仍为朱子芽实施的不实诉讼提供担保、采取上门滋扰、非法拘禁等方式索要非法债务，与朱子芽、黎丽构成共同犯罪，应对其参与实施的具体犯罪行为承担刑事责任。夏萍萍称未为黎丽诉袁某、张某5案提供提保与2016年7月28日夏萍萍出具给宣州区人民法院的保证书证明的事实相左。在朱子芽诉邵某1等一案中证明夏萍萍为朱子芽诉讼提供担保的既有夏萍萍签名的担保书，也有其房地权证，夏萍萍关于其未为朱子芽诉邵某1一案提供提保的上诉理由也不成立。 8.关于朱子芽、黎丽、夏萍萍是否属恶势力问题。恶势力是指相对固定的三人以上，经常纠集在一起，于2年内以暴力、威胁或其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，且包括纠集者在内至少有2名相同成员多次参与实施违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成严重社会影响，但尚未形成黑社会组织的违法犯罪组织。本案中，上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍多年来以非法占有为目的，在民间借贷行业，为非作恶，多次以威胁、滋扰、欺骗等手段长时间实施“套路贷”违法犯罪，导致多名被害人遭受巨额财产损失，严重扰乱经济社会秩序，造成恶劣社会影响，分别构成非法拘禁、敲诈勒索、寻衅滋事犯罪，符合两高两部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见中的恶势力的认定标准，系恶势力。上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍及其辩护人关于三上诉人不属恶势力的上诉理由及辩护意见不能成立。 9.关于上诉人及辩护人提出本案一审认定的23起诈骗事实已经民事诉讼确认为合法的民间借贷，在刑事诉讼中又作为“套路贷”犯罪处理，证据不确实充分，不能排除合理，不符合刑事诉讼证明标准问题。隐瞒事实真相，利用民事诉讼，非法占有被害人财产，是“套路贷”违法犯罪的常用手法之一。因此，相关事实已经民事诉讼确认不能成为本案被告人及辩护人关于被告人不构成“套路贷”违法犯罪的合理辩解和辩护理由。认定本案被告人朱子芽、黎丽等人是否实施“套路贷”违法犯罪，应综合全案证据进行综合认定。本案中，（1）认定的所有23起诈骗事实均经过民事诉讼程序处理，上诉人朱子芽或作为原告或作为黎丽的代理人进行诉讼时，无一例外的诉称被害人未还款，只有在被害人举出足以证明还款的事实，朱子芽无从抵赖时，才承认被害人的还款事实，足见隐瞒被害人还款事实是朱子芽一贯的“套路”手法。（2）上诉人黎丽在公安机关供述称：在借款人还款时不向借款人出具收条，借款人还款时不要求出具收条，可知受害人偿还过借款，且朱子芽、黎丽不向受害人出具借条，导致被害人在民事诉讼中除其辩解外，无法举出还款证据。（3）朱子芽、黎丽利用受害人急需用款的心理，通过在借款协议中与受害人特别约定“一次性现金还本付息结清债务，借款后通过银行汇款或转账打入甲方（朱子芽方）的银行账户的钱是乙方归还其他借款（借条乙方收回），不是乙方归还甲方该笔借款”，排除受害人通过汇款或转账是偿还借款协议中的借款，致使人民法院对受害人通过汇款或转款方式偿还借款被错误的不认定。（4）在部分被害人要通过汇款或转账还款时，朱子芽要求债务人将钱款汇入黎丽账户，有意制造出未向其还款的假象，导致人民法院错误的不认定被害人还款事实。（5）本案20余名被害人大部分彼此不认识，在公安机关对其询问前，相互间无法进行沟通协商，但陈述的朱子芽、黎丽的“套路”手法高度一致，足见被害人陈述的真实性。（6）证人黄某2、汤某3（邵某1被骗案）、潘某2（阚某能被骗案）、刘某（张瑛琳被骗案）、苏某（陈某1、陈某3被骗案）、王某5（薛某被骗案），或作为被害人还款时的在场人或作为受被害人委托的还款人均证实上述被害人向上诉人朱子芽或黎丽还款，但上诉人朱子芽在诉讼时一概否认受害人还过款，足见朱子芽借助诉讼以受害人未还款对受害人进行“套路”属于常态。综上，在卷的上诉人供述、书证借款协议、庭审笔录、民事判决书、调解书、被害人陈述、证人证言彼此印证，已形成证据锁链，且能排除合理怀疑。一审认定的23起诈骗事实清楚，证据确实充分。被告人及辩护人关于一审认定的诈骗事实不清，证据不充分，不能排除合理怀疑的上诉理由及辩护意见不能成立。 10、关于胡某1通过诉黎丽不当得利已将损失追回，一审认定的第15起诈骗事实是否应按诈骗处理，以及是否应扣减朱子芽、黎丽相应诈骗数额问题。朱子芽、黎丽在实施“套路贷”违法犯罪中互相配合，诱使胡某1按朱子芽要求安排人员以转账方式将217000元利息按期转至黎丽账户，朱子芽隐瞒胡某1通过黎丽账户已归还217000元的事实，致使宣州区人民法院判决胡某1归还朱子芽204667元，并通过执行程序获得执行款245007元，此时，朱子芽、黎丽的诈骗行为已实行终了，犯罪目的已经实现，已构成诈骗罪既遂，理应按诈骗罪既遂对朱子芽、黎丽进行定罪处罚。此后胡某1诉黎丽不当得利，是其被诈骗造成损失后的救济行为，该救济行为及产生的法律后果，不影响对朱子芽、黎丽诈骗既遂及相应诈骗数额的认定。胡某1通过救济行为挽回了部分损失，可在对朱子芽、黎丽量刑时予以考虑。 11.关于朱子芽等人向马某2索要15万元是否构成敲诈勒索问题。案涉15万元系朱子芽等人在非法拘禁马某2期间，借“诉讼费”之名，以让马某2公司倒闭、让担保人贾某丢工作等相威胁，逼迫马某2给付，不是马某2自愿给付。所谓的诉讼不是马某2自主意思提起，而是朱子芽等人以非法占有为目的，假借马某2的南方公司名义提起，通过诉讼取得的绝大部分款项也最终被上诉人朱子芽等人非法占有，而非马某2及南方公司实际获得。因此，朱子芽等人向马某2强行索要15万元“诉讼费”的行为构成敲诈勒索罪。 12.关于朱子芽、黎丽、夏萍萍是否构成非法拘禁问题。根据被害人马某2的陈述、证人贾某、匡某、周某6、曾某等人的证言，及上诉人黎丽的供述、书证宾馆入住信息等，足以认定：2014年10月21日，马某2被朱子芽、黎丽带至宣城宾馆拘禁至10月26日，夏萍萍在宣城宾馆对马某2进行看管。马某2在被拘禁期间，手机通话轨迹显示马某2曾于10月23日到过芜湖县城、宣城的敬亭山茶厂、天羽山庄，是因为马某2在朱子芽、黎丽的看管下，由黎丽开车前往芜湖县城等地搞钱（此节事实有马某2的陈述、贾某的证言加以证实）；10月26日马某2出现在芜湖县城是因为朱子芽、黎丽等人已解除了对马某2的非法拘禁，不能因此否定马某2被非法拘禁。马某2是被朱子芽、黎丽从南京机厂带到宣城宾馆拘禁的，夏萍萍的辩护人关于不能排除马某2是因躲债入住宣城宾馆的辩护意见不能成立。朱子芽等人在拘禁马某2时，采取了“让马某2破产、让担保人贾某丢工作”等相威胁、利用马某2对其负有巨额债务，及对马某2进行看管等多种方法，使马某2不能也不敢离开宣城宾馆，且朱子芽等人拘禁的对象仅为马某2，而非马某2等数人。因此，朱子芽等人及辩护人关于从力量对比上看，朱子芽等人非法拘禁马某2有违常理的上诉理由及辩护意见不能成立。非法拘禁是指以非法拘留、禁闭或者其他方法非法剥夺他人人身自由权利的行为，人身自由包含多个方面的自由，非仅指通讯自由，故朱子芽等人的辩护人关于马某2于2014年10月21日至10月26日能用手机与外界联络，有通讯自由，不属被拘禁的辩护意见不能成立。马某2于2014年10月21日至26日被朱子芽等人非法拘禁于宣城宾馆，人身自由被限制，朱子芽等人的行为显已构成非法拘禁罪。 13.关于本案非法拘禁与诈骗、敲诈勒索是否存在牵连关系，应择一处罚问题。经查，朱子芽、黎丽、夏萍萍将马某2拘禁于宣城宾馆有多个目的，既有逼迫马某2出具息转本借条，垒高债务的目的，也有逼迫马某2交出公司印章、出具授权委托书，为通过代替被害人诉讼非法占有被害人财产创造条件的目的；还有通过非法拘禁，结合“把马某2搞破产”、“让担保人丢工作”威胁手段，使被害人马某2产生恐惧心理，而被迫给付15万元“诉讼费”的目的，实施上述目的手段，既有拘禁，也有威胁、恐吓。因此，本案中，朱子芽等人对马某2的非法拘禁行为、敲诈勒索行为既相对独立，行为手段又存在重合。通过非法拘禁行为要求被害人马某2出具息转本借条，垒高债务和逼迫马某2交出公司印章、出具授权委托书，为通过代替被害人诉讼非法占有被害人财产，与非法拘禁马某2及以“把马某2搞破产”、“让担保人丢工作”相威胁，使被害人马某2产生恐惧心理，而被迫给付15万元“诉讼费”的敲诈勒索之间无手段行为与目的行为、原因行为与结果行为之间牵连关系。同时，朱子芽等人对马某2进行诈骗主要依靠的是前期“套路”及借助诉讼，与通过非法拘禁手段取得马某2公司印章、出具授权委托书也无牵连关系，故本案非法拘禁与诈骗、非法拘禁与敲诈勒索应分别定罪处罚，不应择一重处。朱子芽、黎丽、夏萍萍及其辩护人有关此点的上诉理由及辩护意见不能成立。 14.关于朱子芽等人是否构成寻衅滋事罪问题。朱子芽等人采取到受害人饭店、办公室、家中滋扰、哄闹、威胁、辱骂、恐吓等方式逼迫受害人还款或出具息转本借条，有被害人陈述、相关证人证言等相证实，足以认定。朱子芽等向受害人索要的是非法债务，且多次实施滋扰、哄闹、威胁、辱骂、恐吓行为，情节恶劣，严重扰乱社会秩序，故辩护人有关朱子芽等人的上述行为是因债务引起，依相关司法解释规定，不应按寻衅滋事罪处理的辩护意见不能成立。 15.关于黎丽是否构成坦白，能否从轻处罚问题。黎丽在侦查阶段，对公安机关的讯问，或以记不清了，或以沉默不语等方试进行对抗，在审理阶断进行歪曲事实的辩解，依法不能认定为坦白。 16.关于案涉财产查封、扣押是否恰当问题。《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》明确规定，公安机关在办理黑恶案件时，可以根据诉讼需要，先行依法对黑恶势力组织、犯罪嫌疑人个人所有、实际控制、出资购买、转移至他人名下的财产及其他与黑恶组织及其违法犯罪活动有关的财产采取查询、查封、扣押、冻结措施。本案中、上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍在公安机关侦查时，涉嫌恶势力犯罪，且从查明的事实可知，朱子芽等人犯有诈骗罪、敲诈勒索罪，根据法律规定，对被告人实施犯罪所取得的被害人财产在判决时依法应予没收，返还被害人，不能返还的，被告人依法应予赔偿偿，并应被判处一定数额的罚金，为保障被害人损失能得以赔偿及罚金刑的顺利执行，公安机关在侦查时应对上诉人朱子芽等人的相关财产采取查控措施，且查控的范围不限于违法所得。故公安机关对朱子芽等人的财产采取的查封扣押措施得当。 本院认为：上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，实施“套路贷”行为并借助诉讼骗取他人财物，数额特别巨大，三被告人的行为构成诈骗罪。在本案诈骗犯罪中，三上诉人有既遂，又有未遂，既遂数额均达到数额特别巨大的标准，应当以既遂数额处罚，未遂数额作为酌情从重处罚的量刑情节。上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍非法拘禁他人，剥夺他人人身自由，三上诉人的行为构成非法拘禁罪。上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍以非法占有为目的，使用威胁或者要挟的方法，强行索要他人财物，数额巨大，三上诉人的行为构成敲诈勒索罪。上诉人朱子芽、黎丽、夏萍萍多次辱骂、恐吓他人，情节恶劣，三上诉人的行为构成寻衅滋事罪。上诉人朱子芽在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当根据其实施的全部犯罪进行处罚；上诉人黎丽、夏萍萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。综上所述，一审认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  胡德明 审判员  刘 燕 审判员  潘成鹏 二〇二〇年十二月十五日 法官助理杨成林 书记员高珺旻 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判; ……