吉林省敦化市人民法院刑事判决书（2020）吉2403刑初173号公诉机关吉林省敦化市人民检察院。被告人金立春，住敦化市。因涉嫌犯贪污罪，于2019年4月8日被敦化市监察委员会留置，同年9月6日被解除留置；因涉嫌犯高利转贷罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。辩护人李守国，吉林达公伟业律师事务所律师。辩护人李星，吉林敖东律师事务所律师。吉林省敦化市人民检察院以敦检二部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人金立春犯高利转贷罪、诈骗罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敦化市人民检察院指派检察员郭福刚出庭支持公诉，被告人金立春及其辩护人李守国、李星到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：（一）高利转贷罪犯罪事实2014年7月14日，被告人金立春以提供虚假的工程施工合同和资产抵押的方式向敦化农村商业银行申请个人授信额度为2000万元的循环额度贷款，期限三年，贷款用途：酒店装修，贷款月利率7.175‰，还款方式：按月结息，到期还本。2014年7月23日，敦化农村商业银行同意向金立春发放贷款。经敦化市富东鞋城经理王某1和金立春女儿金某介绍，金立春决定将其申请的贷款转借给敦化市建筑安装有限公司经理沙某和吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某。2014年7月29日，被告人金立春以转贷牟利为目的向敦化农村商业银行提出提款申请，同日敦化农村商业银行将2000万元打入金立春在敦化农村商业银行开立的账号为×××的帐户。2014年7月30日，金立春以牟利为目的将2000万元贷款中的1000万元转借给敦化市建筑安装有限公司经理沙某，约定月利10‰；将2000万元贷款中的500万元转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某，约定月利15‰。2015年1月15日、1月16日，敦化市建筑安装有限公司经理沙某分两次向金立春返还1000万元借款，借款期间，沙某采取转账、支付现金的方式分五次共计向金立春支付借款利息人民币50万。沙某向金立春返还借款后，金立春经金某介绍于2015年1月21日将沙某向金立春返还的借款（2000万元贷款中的1000万元）中的300万元转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某，约定月利15‰。2014年7月30日至2015年7月22日期间，韩某采取转账的方式向金立春支付利息人民币975000元。2015年7月22日，金立春自筹资金偿还全部贷款。综上，被告人金立春以转贷牟利为目的，于2014年7月30日至2015年1月16日，将银行贷款转借给敦化市建筑安装有限公司沙某1000万元，非法获利141250元；于2014年7月30日至2015年1月20日，将银行贷款转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某500万元，非法获利195625元；于2015年1月21日至2015年7月22日，将银行贷款转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某800万元，非法获利313000元，以上共计非法获利人民币649875元。（二）诈骗罪犯罪事实2015年至2016年间，被告人金立春以非法占有为目的，以帮助敦化市站北村张某1到敦化市发展改革局“跑退耕还林后续产业项目补助，得给手续费打点”为由骗取张某1人民币80万元。针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据材料，并认为被告人金立春以转贷牟利为目的，套取金融机构贷款高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人金立春以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人金立春系一人犯数罪，应数罪并罚。故对被告人金立春应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二百六十六条、第六十九条之规定处罚。现提起公诉，请求公判。被告人金立春对起诉书指控其高利转贷的犯罪事实及罪名无异议，对指控其诈骗的犯罪事实及罪名均有异议，辩解称：诈骗事实是根本不存在的。我与张某1之间是借贷关系，张某1于2014年建造大棚，因缺少资金向我借款80万元，约定利息2分，借款期限一年。2015年张某1未能如约还款，故我让其给我重新出具了欠条。2016年张某1对该笔借款进行归还，但是因利息尚未结清，故借条仍然在我处。本案中张某1所说完全是子虚乌有，我根本没有实施过诈骗行为。被告人金立春的辩护人李守国的辩护意见是：1.关于高利转贷罪，对指控罪名没有异议，对指控金额有异议。2015年1月21日借给韩某的300万元，该款项是从沙某处收回的钱款，不应认定为信贷资金，应当在犯罪金额中予以扣除。且整个高利转贷犯罪事实中，被告人并没有牟利的主观故意，故认为不构成本罪；2.关于诈骗罪。认定被告人金立春构成诈骗罪的全案证据仅有张某1的陈述，很明显达不到指控证据确实、充分的要求。且被告人金立春的陈述与其他证人证言均相吻合。金立春在敦化市内经营多家产业，经济实力雄厚，不会具备铤而走险的犯罪动机。综上，公诉机关指控金立春诈骗罪不能成立；3.金立春曾担任过两届敦化市人大代表。在洪涝灾害时，金立春也积极进行了募捐。且其投资创建的几家企业一直在为社会提供着就业岗位，安置失业人员，为社会做出很大贡献。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人金立春的辩护人李星的辩护意见是：指控金立春犯有诈骗罪的部分证据收集不合法，证据存在明显瑕疵，甚至前后矛盾，导致构成诈骗罪的指控证据不充分，故不应当认定其犯有诈骗罪。经审理查明：一、高利转贷事实2014年7月14日，被告人金立春以提供虚假的工程施工合同和资产抵押的方式向敦化农村商业银行申请个人授信额度为2000万元的循环额度贷款，期限三年，贷款用途：酒店装修，贷款月利率7.175‰，还款方式：按月结息，到期还本。2014年7月23日，银行同意向金立春发放贷款。2014年7月29日，敦化农村商业银行将2000万元汇入金立春在敦化农村商业银行开立的账号为×××的帐户。2014年7月30日，金立春以牟利为目的将2000万元贷款中的1000万元转借给敦化市建筑安装有限公司经理沙某，约定月利10‰；将2000万元贷款中的500万元转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某，约定月利15‰。2015年1月15日、1月16日，敦化市建筑安装有限公司经理沙某分两次偿还金立春1000万元借款，借款期间，沙某采取转账、支付现金的方式分五次向金立春支付借款利息共计人民币50万。经金某介绍，2015年1月21日，金立春将沙某偿还借款中的300万元转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某，约定月利15‰。2014年7月30日至2015年7月22日期间，韩某采取转账的方式向金立春支付利息人民币975000元。2015年7月22日，金立春自筹资金偿还全部贷款。综上，被告人金立春以转贷牟利为目的，于2014年7月30日至2015年1月16日，将银行贷款转借给敦化市建筑安装有限公司沙某1000万元，非法获利人民币141250元；于2014年7月30日至2015年1月20日，将银行贷款转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某500万元，非法获利人民币195625元；于2015年1月21日至2015年7月22日，将银行贷款转借给吉林敖建建工集团有限公司总经理韩某800万元，非法获利人民币313000元，以上共计非法获利人民币649875元。上述事实，被告人金立春及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有收据，中国银行交易流水明细清单，金立春贷款档案，金立春尾号2081银行账户存款明细账，贷款凭证，还款凭证，张某2尾号7656银行账户信息及明细账，张某2尾号3956银行账户明细账及信息，张某8尾号7777银行账户信息及明细账，代某1尾号7883账户存款明细账，支付结算专用凭证，王某2民生银行个人账户对账单，金立春民生银行个人账户对账单，韩某尾号0777、1733存款账户信息及明细账，吉林敖建建工集团尾号7749存款账户信息及明细账，存款历史交易明细清单，综合查询打印凭证，中国银行进账单，跨行人民币汇款凭证，金立春存款账户信息及明细账，工程施工合同，说明，电话查询记录，证人王某1证言，常住人口数据查询详细信息，证人张某3、张某2、沙某、王某2、韩某、金某、代某1、陈某，孙某1的证言，被告人金立春的供述与辩解，破案经过及抓获经过等证据证实，足以认定。二、其他事实2014年，案外人张某1时任敦化市江南镇站北村村主任，其先后在××站蔬菜大棚。同年8月19日，张某1注册成立敦化市恒利蔬菜水果种植专业合作社（以下简称恒利种植合作社），后利用该合作社违法申请国家退耕还林后期产业项目，2016年1月份，其违法所得242万元国家退耕还林后续产业补助款到其合作社账户。该人因贪污罪已另案处理。2016年4月某日，张某1持现金80万元人民币至敦化市原铅笔板厂（金立春预经营的颗粒厂），将80万人民币给付金立春。另查：张某1向金立春出具借条一张，内容为“今借金立春人民币捌拾万元整，月息2分，期限壹年（800.000.00元）此款为建大棚所用。”借条标注时间为2015年4月19日。并有张某1签名及手印。针对上述事实，公诉机关向本院提交了下列证据：1.借条。证明张某1向金立春出具借条一张，内容为“今借金立春人民币捌拾万元整（800.000.00元），月息2分，期限壹年此款为建大棚所用。”借条标注时间为2015年4月19日。并有张某1签名及手印。2.存款明细账、敦化农村商业银行现金支票、存款账户信息、明细账查询打印件。证明张某1于2016年4月22日在其尾号为1247、户名为敦化市恒利蔬菜水果种植专业合作社的账户上取款人民币80万元。3.敦化市人民政府办公室关于调整市巩固退耕还林成果领导小组成员的通知。证明2014年11月13日敦化市人民政府办公室将调整后的市巩固退耕还林成果领导小组人员名单予以通知公布。4.恒利种植合作社企业信息。证明该合作社法定代表人为张某1，成立时间为2014年8月19日，系农民专业合作经济组织。5.恒利种植合作社存款账户信息及明细账查询信息、存款明细账。证明2016年3月份，敦化市江南镇财政所将203.5万元打至恒利种植合作社的账户。2016年4月，张某1在该账户上取款80万元。6.高某1尾号为3305、0962、9669、9752、2854账户交易流水、张某4尾号为8897、0118、8718、7797账户交易流水、存款明细账，证人高某、张某4的证言。证明案外人高某1并未有任何大额存支取交易记录，且其同居女友张某4、其女儿高某可以证实高某1经济水平一般，无能力出借大额现金的事实。7.常住人口数据查询详细信息。证明被告人金立春及被害人张某1、证人彭某、商某1、高某等人的自然情况。8.证人彭某的证人证言。第一次证言：我和张某1是恋人关系。我记得是2016年4月份，张某1告诉我取80万现金，我和张某1一起去送给一个叫“大金子”的人，为什么给他钱我不清楚，张某1是否向“大金子”借过钱我不清楚，我只知道这80万是大金子打电话向张某1要的。我们取完钱之后张某1在车上给金立春打电话，张某1在电话里问“大哥，你在哪呢”也没说别的，我就问张某1咱们上哪去，张某1就说给大金子送钱去，然后张某1开车拉我到3305往西走到一个胡同里，胡同里有个厂子没有名字，好像是个颗粒加工厂，厂里停了一个黑色的福特坦途车。张某1下车把钱拿给他，我没跟张某1一起下车，我在车上等他。张某1把钱给这个人之后又跟这个人说了一会儿话，后来张某1就回来了。我当时没看见他们俩干什么，至于为什么是现金不转账，张某1没告诉我原因。第二次证言：2016年4月份，张某1告诉我取80万元现金，我和张某1一起去送给一个叫大金子的人。退耕还林款下来后，金立春给张某1打过很多次电话要钱，我听见过他俩通话，我就问张某1怎么回事，他说“这笔退耕还林款是金立春主动找的我，问我需不需要办退耕还林补贴手续，我说要办啊，金立春就帮我办了补贴款手续，这80万元是金立春的好处费，刚开始要100万呢，我没给他那么多”2016年5月份前后的一天，张某1让我和银行预约取款80万说是给金立春的好处费。第二天他就拉我去送钱。在车里，张某1给金立春打电话说“大哥，你在哪呢，我把钱准备好了，给你送哪去”。金立春怎么和他说的我没听清，我就问说张某1“他在哪呢”。张某1说“他让送到3305加油站上面的颗粒厂去”。我记得猛禽皮卡车停在院里门口处，张某1把车挨着门卫房停得，车头对着猛禽皮卡车的车身，车尾在院外一点，两车距离2、3米远，当时金立春就站在他的车跟前，这80万元钱在我手里抱着，张某1拿过去下车走到金立春跟前，把钱给金立春了。我看见张某1把钱递给金立春后，金立春说：“你给我打个条”。张某1说：“打什么条”。金立春说：“你给我打一张欠条，这钱就当是你还我的钱，防止以后出事”张某1就同意了，金立春把钱放到他的猛禽皮卡车里了。我当时能听见他俩说话，因为我在副驾驶坐着，车当时熄火了，车玻璃摇下来一半左右，他俩距离我2、3米远，所以他俩对话我能听见。我记不住他俩谁拿的纸和笔，张某1在我们车的机器盖上写的借条，按照金立春说的内容写的。9.证人代某1的证言：金立春是我丈夫。我不是认识张某1，但是我知道这个人，他好像是站北村的村长，我丈夫金立春以前借给过他钱，后期我家他出事后，我收拾金立春东西时还找到一张欠条，他欠我家80万。我知道借款的事，但是当时借多少钱不知道。后期我家他出事后，我找到张某1打的欠条才知道金立春借给他80万。我恍惚记得好像是2014年，有一天金立春向我要现金买材料，我问他，你那里不是有钱吗，金立春说手里那点钱都借出去了，也没说借多少，我对借钱给别人非常反感，就生气了，我就问借谁了，金立春告诉我借给张某1了，说他是站北村村长，家里有大棚啥的，挺把握的，还不白用给利息。这事就这么过去了。2019年，我家他出事了，先被纪检委带走，后被公安局拘留了，我收拾他的东西发现了这张欠条。10.证人曹某的证言：2016年初金立春让我去他的北山桥边的酒店，在酒店的茶吧他跟我说他装修他金豪国际酒店着急用钱，问我手里有没有，有就还他。我跟他开玩笑说，你“大金子”还差这点钱了，这么着急往回要。他说他手里的钱都在外面用着呢，让韩某、站北村村长借去了，到现在也没还，没办法。并随手在他的兜子里拿出了一张姓张的80万元欠条给我看，还说他现在还不上，他也不好意思要。我跟金立春说，这些钱要是不好意思要，我找人给你要。“大金子”说不用，挺把握的，没事，到时候就还了。2016年2月份，我就还了这笔50万，用我的建行尾号1117号给他转的款。11.证人孙某、吕某、张某5、张某6、朱某、杨某、国某、牟某的证言。证明在××站进行巩固退耕还林后续产业项目申报时，并没有叫金立春的人找过上述工作人员沟通过此事。12.证人刘某的证言：我在2016年12月份来到敦化市金豪新能源有限公司担任门卫。我和金立春是亲家。我从来不参与公司的运营和管理，我只负责打更。我不认识张某1。我没有看见过有人拿袋子装着钱来场院里找金立春。13.证人于某的证言：2019年1月份的时候，公司（敦化市金豪新能源有限公司）让我当出纳员。我不认识张某1，金立春有没有帮人借钱我不清楚。在2017年或者2018年，当时我在公司的大院门口干活，我看见一个男的拿着一个编织袋，这个男的和金立春两个人站在场院的门口说话，后来我就去干活了，之后的事情我就不清楚了。我记得院子里有停着金立春的大车（黑色越野车），没看见其他车辆。14.证人商某2的证言：金立春和张某1是否有经济来往我不知道。15.证人商某1的证言。第一次证言：金立春和张某1早就认识，但是两个人关系怎么样我不清楚。因为站北村村子不大，人口又不多，村里的人基本上互相都认识，而且金立春还算是半个站北村的人。2016年或是2017年的春天，当时金立春来我家找的我，向我要的张某1的电话。我没有问要电话号干什么用，但是我记得金立春告诉我说他找张某1是要给我们点“福利”。第二次证言：我建议张某1找金立春帮忙办补贴款的手续，但是张某1说和金立春不熟悉没法找。2015年开春的一天白天，金立春开车到我家找我，找到我后和我说你有张某1的电话号吗，我说我有啊，金立春说：“你给他打个电话，说我找他，让他过来一趟”，我就给张某1打电话说：“大金子在我家呢，他要找你，你过来一趟啊”，张某1就答应了，不一会就回来了。我对金立春说“张某1过来了，你找他干啥啊”，金立春说：“好事，给你们整点福利”，我说：“啥福利啊”，金立春就没再说什么，我认为是和钱有关系的事，后来他俩见面后，金立春问张某1建的大棚申请退耕还林补贴款了吗，然后他俩就出去说了，所以我认为是和大棚退耕还林补贴款有关系。我仔细回忆了一下，之前是我记错了，是我给张某1打电话把他找来的，不是金立春向我要过他电话号码。后期我见过金立春去张某1的蔬菜大棚。出庭证言：金立春和张某1之间的事我并不清楚。金立春去过我家摘草莓，我给张某1打过电话约他到我家，他俩在我的窖头房见的面，但是说什么我不清楚。之前的笔录大部分都是不属实的，我提出过删除和更改，但是都对我说签字就完事了。我从来没有建议过张某1找金立春帮忙办补贴款的事，也根本没有听见所谓“福利”的事，也没有见过他去蔬菜大棚。16.证人张某7的证言：张某1是我的父亲。我和金立春不是很熟悉，也是通过我父亲认识的这个人，见过几次面。我知道金立春向我父亲索要过80万元，具体为什么向我父亲要这笔钱我不清楚，这笔钱的来源和出处是我父亲所经营的某个项目补贴款里的钱，我知道的是我父亲张某1已经把人民币80万元用现金的方式交给了金立春本人，具体什么时间给的我不清楚。但是我知道是彭某和我父亲一起给金立春送的钱。我听我父亲说过，当时金立春要了这笔钱后，怕以后被有关部门调查，于是想了一个办法，让我父亲给金立春写了一张我父亲张某1欠金立春的80万人民币的借条。17.证人马某的证言。证明张某1申报退耕还林补贴款时，其任职敦化市江南镇镇长，但是农业等相关项目的分管应该是副镇长于某1负责，所以对申报审批情况并不了解。18.被害人张某1的陈述。第一次陈述：2014年7月份左右，我在××站日光温室大棚出售，建设过程中，江南镇副镇长于某1开车到我建设工地，她说盖日光温室大棚国家有退耕还林后续产业补贴项目，可以成立合作社到政府申报，问我报不报，我说申报，但是这钱有多少，来钱怎么花，于某1说多少钱没定下来，钱来之后，你们村退耕还林户购买大棚有优惠就行，就这样我回去跟赵某说了，找村里还林户开了个会，向还林户说明购买大棚有优惠。在等待申报项目审批过程中，金立春去山场办事碰到我了，我们俩多年前就认识，但是不总来往，我就跟他提起申报退耕还林后续产业补贴款的事了，金立春问我申报的项目是哪的项目，我跟他说是市发改委的项目，他说发改委没事，他跟发改委领导熟悉，答应我帮忙找人审批，还跟我说找人领导帮忙不能让人家白帮忙，我就知道啥意思了，我说我谁都不认识，稀里糊涂的报的，你就帮帮我得了，我不能让你白帮，钱下来之后该给他们领导打点就打点，拿下来钱的一半打点都行，当时我不知道有那么多钱，我以为也就30万左右，金立春当时就答应了。2016年1月份江南镇财政所工作人员给我打电话，说242万退耕还林款下来了，我去找镇长马某要求把242万元钱转到我恒利合作社账户，马某说这笔钱太多，对我合作社花钱得镇里监管，我跟马某说退耕还林户买大棚优惠的钱得先给，马某就同意了。过了几天，经马某镇长审批，剩下的203.5万元也打到我恒利合作社账户上了。在下来钱之前，我问过金立春钱能不能下来，他说给我帮忙了，项目钱肯定能批下来，等钱到我合作社账户没几天，金立春打电话跟我说项目下来多少钱，我说下来240多万元，金立春说那你拿出一半给人家领导打点啊，我都跟人家领导说完了拿一半给人家，我说得把还林户钱给完之后，剩下多少再商量给你多少钱，过几天金立春又打电话要钱，要了好几次，我说钱得用建设大棚上，政府还得有人来检查验收，我就不给你一半了，实际上我不想给他那么多钱，我感觉下来项目资金太多了，就给金立春那么多钱我有点害怕出事，但是考虑之前答应给他打点钱，金立春还一个劲的打电话要钱，我感觉他也帮忙了，就答应给他钱，但是跟他说只能给他80万，不能给他120万，金立春也答应了，说让我给他送现金，不让我给他转账。具体哪天不清楚了，我开车拉着我的出纳员彭某到敦化市农村商业银行江东分理处，取了80万元现金，用银行装钱专用袋装了两袋，和彭某俩把钱送到了3305西边老铅笔厂院里，是金立春的厂子，金立春在院里等我，我下车把两袋子80万元现金给金立春了，我跟金立春说这么大一笔钱给你了，能不能出事情啊，金立春让我给他打个80万欠条放他那，说以后出事情了，就说80万是还他的钱，还钱时忘记拿回去了，我就当场给他打个80万的欠条给他了，现在欠条还在他那呢，经过就是这个样子。这件事情应该没有别人知道了。第二次陈述：我和彭某是恋人关系，我俩是2014年前后认识的。确定恋人关系后，我俩在一起生活，“大金子”帮我办大棚退耕还林补贴款的事情，彭某知道，我和他说过这事。我是在这笔补贴款下来后我和彭某说的，当时大金子要钱，我让彭某和银行预约取80万元。彭某问我取这么多钱干什么，我说：“这笔退耕还林补贴钱是大金子帮我办的，他找人给办的手续，这80万元是大金子要的好处费”，彭某还说：“这不都给他了吗，咱们也剩不下多少啊”。我说：“当初答应他了，那就给他吧”，彭某说：“那转账不行吗”，我说：“大金子特意和我说不能转账，只要现金”。我和彭某在银行取完钱后，用银行的布兜装的，都是10万元一捆的，装了2兜。我给大金子打电话：“今个你让我取的钱我取出来了，你过来取啊”。大金子说：“你就给我送过来吧”，我问他在哪给他钱，大金子让我送到敦化市原来的老铅笔板场找他。当时我和彭某在一起，我打电话的时候她在我旁边，我打电话的内容她都能听见。我当时开着我的三菱帕杰罗拉着彭某我俩去的铅笔板厂，我把车停在这个场子院里的门卫房门口，我当时拿钱下车了，大金子过来我就把钱给他了，我说：“金哥，这些是80万，你数数”。大金子说：“不用数了”。我说：“那我走了”，大金子说：“你先别走，你给我写个欠条”，我问他：“我给你钱我怎么还能给你打欠条呢”，大金子说：“你不懂，以后一旦出事了，就说这是你借我的钱，还给我的”我当时不想打条，但是他不干，没有办法，我就和大金子进到门卫屋里，屋里有桌子有炕，屋门没有关，大金子拿的纸和笔让我写，我说我不会写，大金子说：“你就按照我说的写，今借金立春人民币80万元整，月息2分，期限一年，此款为建大棚所用”，在我车的机器盖上写的，写完后金立春让我签字，日期让我落在2015年4月19日，我就按着金立春的意思写了这份借条。我给金立春钱是2016年4月，金立春说借钱时间定在2014年，因为我在2015年也建了一些大棚，金立春说是按着2015年的时间写借条，我就同意了。我被调查后，我找金立春要钱，金立春让我到他开的金海洗浴见过几次面，研究怎么和监察委说，他开始让我说这80万是在金立春手里借的，后来又让我说这80万元钱是给高某1的好处费，说是高某1帮忙办的这件事，高某1我认识，但是我不熟悉，而且高某1已经死了，就把这件事往高某1身上推。19.金立春的供述与辩解：2014年具体时间记不清楚了，有一天，张某1到我经营的敦化市金豪国际宾馆一楼茶吧找到我，问我手里有没有80万元想借用一下。我问他借钱做什么，他说他想建大棚缺点钱，如果我方便的话想在我手里借80万元周转，一年内还我并说给我利息，利息不会低于2分。第二天，我把张某1要的现金装到一个编织袋里拿到我的金豪宾馆，通知张某1到金豪宾馆大堂茶吧取走。第二年我用钱找他要，他暂时还不上，我就让他补了一份欠条，新的借条上标明了利息的金额，先期借条撕毁了。新的借条也是张某1写的，内容是“借金立春人民币80万元，利息2分”。落款时间应该是2015年。知道这件事情的除了我媳妇还有曹某。2016年4月，张某1把这80万给我送到了3305附近我新能源颗粒厂前的大道上。我从未向张某1说过有能力帮助他办理审批项目的事。后来我担心这80万来路不明，会被没收，所以我就编造了这笔钱的借款人是高某1的事。20.侦查人员姚某的出庭证言：在询问商某1、彭某过程中，不存在诱供、言语威胁的情形。对证人商某1的询问过程未做同步录音录像。21.侦查人员赵某1的出庭证言：我是协助办案的警察，对案情不是非常了解。被告人金立春向本院提供的证据如下：1.人大代表出席证、房产转让合同、敦化市人民法院判决书、谅解书、收条、证明、营业执照、2015年义务清雪责任书。证明金立春系人大代表，名下经营五家企业，一直勤恳履行社会责任，且财产状况很好，大额现金出账均有能力给付。2.证人代某2的证言：金立春是我姐夫。金立春借给张某1的钱，我知道。2015年我在北山金豪一楼大厅，金立春跟张某1在大厅坐着，金立春让我拿印泥过去，我看见张某1在那按手印。我说姐夫你又买啥，他说没买啥，是之前借给张某1的钱。本院认为，被告人金立春以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪，公诉机关指控的该罪名成立，应依法惩处。公诉机关对被告人金立春虚构事实，骗取张某1人民币80万元，其行为已构成诈骗罪的指控。经查，张某1陈述金立春以帮助其办理退耕还林后续产业补贴为由，骗取其人民币80万元，金立春对该事实予以否认，辩解称收取张某1的80万元，是张某1偿还其先前借款，无论该辩解意见是否成立，亦不能反推其诈骗事实成立，公诉机关提供的证据不能充分证明该诈骗事实，故公诉机关该项罪名指控证据不足，本院不予支持，对被告人金立春及其辩护人提出金立春不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，本院予以采纳。被告人金立春到案后，如实供述了自己高利转贷的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。金立春对高利转贷罪自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。关于金立春辩护人提出关于高利转贷罪中的300万元系金立春从沙某处收回继而转贷韩某，应在高利转贷犯罪数额中予以扣除及金立春并不具有高利转贷主观故意的辩护意见。经查，金立春编造虚假理由、提供虚假“酒店装修合同”，套取信贷资金后，又高于银行贷款利率进行转贷他人从中获取利润，以上事实足以认定金立春主观上具有高利转贷犯罪故意，其将收回资金再次高利转贷他人，其获取的非法利益应认定为其违法所得数额，故该辩护意见不能成立，本院不予采信。综上，根据被告人金立春犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人金立春犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币70万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年4月8日起至2021年10月7日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳。）二、被告人金立春违法所得人民币649875元，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 郭立鑫审 判   员 骆静怡人 民 陪 审 员 孟庆林 二〇二〇年十二月二十八日书 记 员 张 杨