贵州省石阡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0623刑初100号公诉机关贵州省石阡县人民检察院。被告人方丽红，女，1979年8月14日出生,侗族,大学本科文化，贵州省石阡县人，住石阡县。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年12月4日被石阡县公安局刑事拘留，2020年1月10日被执行逮捕。现羁押于万山区看守所。辩护人罗曼罗兰，广东卓建律师事务所律师。贵州省石阡县人民检察院以石检刑诉[2020]57号起诉书指控被告人方丽红犯集资诈骗罪向本院提起公诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，于2020年11月6日公开开庭审理了本案。贵州省石阡县人民检察院指派检察员熊娓出庭支持公诉，被告人方丽红及辩护人罗曼罗兰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年至2019年11月,被告人方丽红虚构其亲戚在外做工程需要资金周转的借口，以支付高额利息为诱,向其单位同事及社会不特定人员借款,又以组织“集会”的名义，向单位同事收取会费。期间，被告人方丽红向熊某3、宋某、刘某1等95名受害人集资人民币1585.97万元（以下币种均为人民币），至案发前支付利息共672.59万元、偿还本金共63.97万元。2019年11月28日，被告人方丽红主动向石阡县公安局投案，并如实供述了犯罪事实。就其指控，公诉机关出示了物证手机、记账簿，书证户籍信息、借条、到案经过等；证人景某等人的证言；受害人宋某、刘某1等人的陈述，鉴定意见，数据光盘，被告人方丽红的供述和辩解等证据，据此认定被告人方丽红以非法占有为目的，虚构事实，使用诈骗的方法向他人非法集资849.41万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，诉请本院依法判处。同时结合被告人方丽红具有自首的情节，建议本院对被告人方丽红判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金五万元。被告人方丽红及其辩护人罗曼罗兰对起诉书指控的事实无异议，对罪名均提出异议，认为被告人方丽红的行为不构集资诈骗罪，应当构成非法吸收公众存款罪。辩护人同时提出，被告人方丽红没有“以非法占有为目的”的犯罪故意，所有借款均在积极偿还，对于借来的款项全部用于归还欠款，无任何肆意挥霍的行为。虽然被告人没有将借款用于生产经营，但也没有占为己有的故意和借款后没有逃避返还、拒不返还的行为表现。被告人方丽红系初犯，具有自首情节，建议对其犯非法吸收公众存款罪判处三至五年有期徒刑。经审理查明，被告人方丽红在2014年至2019年11月期间，编造自己或与亲戚合伙在外做工程需要资金周转为由，并以高额利息为诱，向其单位同事及社会不特定人员集资。又以组织“集会”的名义，虚构集会名单向单位同事或朋友收取会费。其间，共向甘某、宋某、刘某1等95名受害人集资1560.87万元。具体事实如下：1、2019年5月至6月，被告人方丽红以在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人甘某共集资14.7万元。被告人方丽红以集会的名义向甘某收取会费共计1.5万元。被告人方丽红共支付受害人甘某利息0.75万元。2、2019年3月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人彭某1收取会费共4万元。3、2017年11月至2019年9月期间，被告人方丽红以与亲戚合伙在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%-5%的月息为诱向受害人龚某1集资50万元。被告人方丽红共支付受害人龚某1利息15.5万元。4、2019年1月15日，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人熊某1集资9.7万元。被告人方丽红共支付受害人熊某1利息2.7万元。5、2019年8月24日，被告人方丽红以亲戚在六盘水开投资公司和做工程需要资金为由，并以3%的月息为诱向受害人涂某集资10万元。被告人方丽红共支付受害人涂某利息0.9万元。6、2018年1月，被告人方丽红以其弟弟在外做工程需要资金周转为由，以3%的月息为诱向受害人向某2集资10万元。被告人方丽红共支付受害人向某2利息3.9万元。7、2018年2月至2019年10月期间，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人刘某1共集资110万元。被告人方丽红共支付受害人刘某1利息30万元。8、2018年8月至2019年6月，被告人方丽红以与亲戚合伙做工程为由，并以3%的月息为诱共向受害人罗某3集资40万元。被告人方丽红共支付受害人罗某3利息13.95万元，返还本金15万元。9、2016年3月至2019年1月，被告人方丽红以其弟弟在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人宋某集资36万元。被告人方丽红返还受害人宋某本金4万元。10、2019年2月1日、3月2日，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以2%的月息为诱两次向受害人李某2集资共计9.7万元。被告人方丽红共支付受害人李某2利息2.25万元。11、2018年7月至2019年7月，被告人方丽红以其做生意需要周转为由，并以5%的月息为诱向受害人梁某集资10万元。被告人方丽红共支付受害人梁某利息5.4万元。12、2018年11月6日，被告人方丽红以需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人张某1集资5万元。被告人方丽红向受害人张某1共支付利息1.95万元。13、2019年7月，被告人方丽红以需要资金周转为由，并以月息3%为诱向受害人周某1集资2万元，又以集会的名义向受害人周某1收取会费1.76万元。被告人方丽红共支付受害人周某1利息0.06万元。14、2017年12月至2018年1月，被告人方丽红以在外面做生意需要资金周转为由，并以4%的月息为诱共向受害人张某4集资8万元。被告人方丽红共支付受害人张某4利息7.04万元。15、2019年1月至9月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人张某2收取会费10万元。被告人方丽红返还受害人张某2本金6万元，共支付利息1.06万元。16、2017年7月至2019年1月，被告人方丽红以其弟弟在六盘水开公司急需资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人毕某集资26万元。被告人方丽红共支付受害人毕某利息8.6万元。17、2018年11月、2019年6月29日，被告人方丽红以其亲戚在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人余某2两次共集资24.25万元，又以“集会”的名义向其收取会费5.02万元。18、2019年4月，被告人方丽红以其亲戚在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人杜某1集资9.7万元。被告人方丽红共向受害人杜某1支付利息2.1万元。19、2019年11月，被告人方丽红以其亲戚在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人杨某4集资19.4万元。20、2019年5月1日，被告人方丽红以做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向其受害人刘某2集资10万元，并以“集会”的名义向受害人刘某2收取会费1.2万元。21、2016年6月至2019年6月，被告人方丽红均以其弟弟在外做工程需要资金周转为由，并以5%-10%的月息为诱共向熊某3集资178万元。被告人方丽红共向熊某3支付利息251.8万元。22、2019年9月10日，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人毛某集资3万元。被告人方丽红共向受害人毛某支付利息0.09万元。23、2018年12月15日、2019年4月15日，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人杜某2集资共计9.7万元。被告人方丽红共向受害人杜某2支付利息2.1万元。24、2019年2月至11月，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人徐某集资3万元。后被告人方丽红以“集会”的名义向受害人徐某收取会费3.78万元。25、2018年11月4日、2019年2月1日，被告人方丽红均以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人黎某集资共计4万元。被告人方丽红共向受害人黎某支付利息1.35万元。26、2019年8月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人丁某1收取会费0.75万元。27、2019年3月，被告人方丽红以“集会”的名义共向受害人董某1收取会费4万元。28、2018年11月，被告人方丽红以急需资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人罗某1集资4.85万元，又以“集会”的名义向其收取会费1.8万元。被告人方丽红共支付受害人罗某1利息0.75万元。29、2019年2月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义共向受害人王某1收取会费4.5万元。30、2018年12月至2019年8月，被告人方丽红以“集会”的名义共向受害人刘某3收取会费12.54万元。被告人方丽红返还受害人刘某3本金7万元。31、2019年2月，被告人方丽红以“集会”的名义共向受害人杜某3收取会费5万元。32、2019年3月13日，被告人方丽红以在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人刘某5集资5万元。被告人方丽红共支付受害人刘某5利息1.2万元。33、2019年3月13日，被告人方丽红以3%的月息为诱向受害人吴某集资2万元。被告人方丽红共支付受害人吴某利息0.06万元。34、2019年2月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义共向受害人莫某收取会费4.5万元。35、2018年8月29日、2019年6月1日，被告人方丽红均以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人兰某1集资共计19.7万元。被告人方丽红共支付受害人兰某1利息5.7万元。36、2018年9月1日，被告人方丽红以其朋友急需要钱买房为由，并以以3%的月息为诱向受害人罗某4集资9.7万元。被告人方丽红共支付受害人罗某4利息4.2万元。37、2019年10月10日，被告人方丽红以急需资金周转为由向受害人黄某1集资3万元。38、2019年8月、10月28日，被告人方丽红以亲戚在贵阳做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人王某2集资共计20万元。被告人方丽红共支付受害人王某2利息1.2万元。39、2017年8月至2019年9月，被告人方丽红以和亲戚合伙做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人董佰燕集资20.2万元。被告人方丽红共支付受害人董佰燕利息6.4万元。40、2018年11月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人董某5集资10万元。被告人方丽红共支付受害人董某5利息3.15万元。41、2017年6月至2018年12月，被告人方丽红以与其弟弟在外面做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱四次共向受害人王某3集资13万元。被告人方丽红共支付受害人王某3利息5.58万元。42、2018年10月至2019年8月，被告人方丽红以其弟弟在外面做工程需要资金周转为由，并以4%-8%的月息为诱四次共向受害人陈某集资30万元。被告人方丽红共支付受害人陈某利息12.2万元。43、2018年12月至2019年4月，被告人方丽红以其弟弟在外面做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人罗某2集资共计10万元。被告人方丽红共支付受害人罗某2利息2.55万元。44、2017年12月至2019年10月，被告人方丽红以其表弟在外面做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱三次向受害人蔡某及家人集资共计22万元。被告人方丽红共支付受害人蔡某利息7.26万元。45、2019年6月至8月，被告人方丽红以其弟弟在外面做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人龚某2集资15.96万元。被告人方丽红共支付受害人龚某2利息1.99万元。46、2019年2月25日至3月30日，被告人方丽红以3%的月息为诱三次向受害人黄某2集资共计20万元。被告人方丽红共支付受害人黄某2利息4.95万元。47、2018年11月2日至2019年4月，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人黄某3共集资9万元。被告人方丽红共支付受害人黄某3利息0.93万元。48、2017年3月，被告人方丽红以其亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人李某3共集资20万元。被告人方丽红共支付受害人李某3利息6.5万元，返还本金7万元。49、2019年5月至11月，被告人方丽红以5%的月息为诱向受害人税远飞共集资14.5万元。被告人方丽红共支付受害人税远飞利息0.2万元。50、2019年6月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人曹某收取会费共计1.25万元。2019年9月8日，被告人方丽红又以亲戚在做工程，需要资金周转为由并以3%的月息为诱向受害人曹某集资3万元。被告人方丽红共支付受害人曹某利息0.18万元。51、2019年3月，被告人方丽红以其亲戚在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人袁某集资10万元。2019年7月，被告人方丽红以其亲戚工地上摔死工人需要用钱为由又向受害人袁某集资5万元。2019年6月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人袁某收取会费2.5万元。被告人方丽红共支付受害人袁某利息3.15万元。52、2018年1月至2018年9月6日，被告人方丽红以其表哥在六盘水做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱三次向受害人张某5集资共计39.3万元。被告人方丽红共支付受害人张某5利息23.1万元，返还本金5万元。53、2018年12月，被告人方丽红以家里出事为由，并以3%的月息为诱向受害人刘某4集资15万元，又以“集会”的名义向受害人刘某4共收取会费6万元。被告人方丽红共支付受害人刘某4利息4.35万元。54、2019年4月至11月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人雷某1收取会费1.75万元。55、2019年2月至9月，被告人方丽红以集会”的名义向受害人董某2收取会费2万元。56、2017年7月至2019年8月10日，被告人方丽红以和亲戚在贵阳做工程，需要资金周转为由，并以3%的月息为诱四次向受害人雷某2集资共计22万元。被告人方丽红共支付受害人雷某2利息6.03万元，返还本金2万元。57、2019年8月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人邹某收取会费1.5万元。58、2018年12月至2019年10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人赵某1收取会费5万元。59、2017年5月至2019年2月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人满某集资18万元。被告人方丽红共支付受害人满某利息8.4万元。60、2016年6月至2017年3月，被告人方丽红以朋友在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向丁某2及其亲属共集资50万元。被告人方丽红共支付丁某2及其亲属利息56.7万元。61、2019年10月6日，被告人方丽红以其亲戚在外做工程，急需资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人兰某2集资3万元。62、2018年1月6日，被告人方丽红以亲戚在做工程急需资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人李某4集资20万元。被告人方丽红共支付受害人李某4利息13.8万元63、2019年1月至11月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人田某1收取会费5万元。64、2018年12月至2019年10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人董某3共收取会费25万元，后返还本金2.77万元。65、2019年3月至11月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人赵某2收取会费4万元。2019年10月9日，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人赵某2集资5万元。被告人方丽红共支付受害人赵某2利息0.15万元。66、2019年2月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人余某1集资5万元。被告人方丽红共支付受害人余某1利息1.05万元。67、2019年4月至11月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人马某收取会费共计1.75万元。2019年8月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人马某集资5万元。被告人方丽红共支付受害人马某利息0.75万元。68、2019年7月，被告人方丽红向受害人张某3借款2万元。2019年8月3日，被告人方丽红以亲戚生病需要治疗费用为由，向被害人张某3借款16万元。被告人方丽红返还被害人张某3本金1.7万元。69、2019年6月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人饶某收取会费共计1.25万元。70、2019年2月至7月，被告人方丽红以和亲戚合伙在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人王某4集资共计14.25万元。被告人方丽红共支付受害人王某4利息2.55万元。71、2019年6月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人杨某1收取会费1.25万元。2019年9月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人杨某1母亲高应容集资共计5万元。被告人方丽红共支付受害人高应容利息0.3万元。72、2019年1月25日，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以5%的月息为诱共向受害人毕微微集资5万元。被告人方丽红共支付受害人毕微微利息2.5万元。73、2018年1月2日至2019年1月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人黄某4集资共计29.31万元。被告人方丽红共支付受害人黄某4利息12.31万元。74、2018年5月至2019年10月，被告人方丽红以和亲戚合伙做工程需要资金周转为由，并以5%的月息为诱向受害人于某集资共计34.75万元。被告人方丽红共支付受害人于某利息7万元。75、2018年3月20日、2018年8月，被告人方丽红分别以同事买车需要资金周转以及亲戚做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人伍某集资共计10万元。被告人方丽红共支付受害人伍某利息4.02万元。76、2019年3月，被告人以和亲戚合伙做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人周某2集资共计6.4万元。被告人方丽红共支付受害人于某利息0.6万元。77、2019年1月至10月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人李某1收取会费共计4.5万元。78、2014年至2017年，被告人方丽红以和朋友在贵阳开砂场需要资金周转为由共向雷某3集资50万元。被告人方丽红支付雷某3利息超过本金。79、2017年至2019年，被告人方丽红以亲戚在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱共向受害人张某6集资19万元。被告人方丽红共支付受害人张某6利息9.2万元。80、2018年9月至2019年8月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周转为由向受害人李某5集资5.4万元。81、2017年12月、2018年3月1日、2018年10月12日，被告人方丽红以朋友购房需要资金为由，并以5%-8%的月息为诱，向受害人方俊雷集资共计25万元。被告人方丽红共支付受害人方俊雷利息14万元，返还本金10万元。82、2019年5月1日、2019年7月2日，被告人方丽红以亲戚在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱两次向受害人熊某2集资共计15万元。被告人方丽红共支付受害人熊某2利息2.73万元。83、2018年10月31日，被告人方丽红以在做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人彭某2集资共计15万元。被告人方丽红共支付受害人彭某2利息5.85万元。84、2018年1月，被告人方丽红以亲戚患病为由，向受害人付某集资5万元。85、2018年11月至2019年9月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人胡某1收取会费共计5万元。86、2018年5月至2019年8月，被告人方丽红分别以和亲戚合伙做工程需要资金周、亲戚生病转为由，并以5%的月息为诱向受害人杜某4集资共计4.9万元。被告人方丽红共支付受害人杜某4利息2.4万元。87、2018年2月、6月，被告人方丽红以亲戚在外做工程需要资金周为由，并以3%的月息为诱向受害人田某2集资共计4万元。被告人方丽红共支付受害人田某2利息2.4万元。88、2019年3月至11月，被告人方丽红以“集会”的名义向受害人娄某收取会费共计4万元。89、2017年7月，被告人方丽红以3%的月息为诱向受害人杨某2集资20万元。被告人方丽红共支付受害人杨某2利息16.8万元。90、2019年8月，被告人方丽红以朋友住院需要钱为由，并以5%的月息为诱向受害人刘某6集资8万元。91、2019年3月1日，被告人方丽红以与他人合伙做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人席某集资10万元。被告人方丽红共支付受害人席某利息2.4万元。92、2016年3月，被告人方丽红以与弟弟在外合伙做工程需要资金周转为由，并以3%的月息为诱向受害人杨某5集资11万元。被告人方丽红共支付受害人杨某5利息14.34万元。93、2017年10月至2018年10月20日，被告人方丽红以与亲戚合伙在六盘水做工程需要资金周转，并以3%的月息为诱两次向受害人胡某2集资共计29.4万元。被告人方丽红共支付受害人胡某2利息12.2万元，返还本金8万元。94、2019年9月2日，方丽红以与亲戚合伙在六盘水做工程需要资金周转，并以2.5%的月息为诱向受害人杨某3集资20万元。被告人方丽红共支付受害人杨某3利息1.5万元。95、2018年7月20日、2019年4月3日，方丽红以与亲戚合伙在六盘水做工程需要资金周转，并以5%的月息为诱两次向受害人牟文茜集资共计13万元。被告人方丽红共支付受害人牟文茜利息6.29万元。另查明，被告人方丽红因无力偿还高额集资款于2019年11月28日主动向石阡县公安局投案，到案后如实供述了向95名受害人集资的事实。被告人方丽红将部分集资款用于支付所借资金利息和返还本金。截止案发前，被告人方丽红已支付利息703.37万元，返还本金66.77万元。上述事实，被告人方丽红在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关出示的物证手机、记账簿，书证受案登记表、立案决定书、强制措施文书、案件移送函、民事诉状、立案审批表、民事裁定书、户籍信息、调取证据清单、情况说明、个人不动产登记信息、情况证明、账户交易流水、到案经过、借条、微信聊天记录、转账记录、银行转账凭证、交易流水、会单、鉴定聘请书等，铜仁同致联合会计师事务所报告书，证人景某的证言，受害人甘某、彭某1、龚某1、熊某1、涂某、向某1、刘某1、罗某3、宋某、李某2、梁某、张某1、周某1、张某4、张某2、毕某、余某2、杜某1、杨某4、刘某2、熊某3、毛某、杜某2、徐某、黎某、丁某1、董某1、罗某1、刘某3、杜某3、刘某5、吴某、莫某、兰某1、罗某4、黄某1、王某2、董某4、董某5、王某3、陈某、罗某2、蔡某、龚某2、黄某2、黄某3、李某3、税远飞、曹某、袁某、张某5、刘某4、雷某1、董某2、雷某2、邹某、赵某1、满某、丁某2、兰某2、李某4、田某1、董某3、赵某2、余某1、马某、张某3、饶某、王某4、杨某1、华某、黄某4、于某、伍某、周某2、李某1、雷某3、张某6、李某5、金某、熊某2、彭某2、付某、胡某1、杜某4、田某2、娄某、杨某2、刘某6、席某、杨某5、胡某2、杨某3等人的陈述，视听资料光盘，被告人方丽红的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于被告人方丽红及辩护人罗曼罗兰提出被告人方丽红不构成集资诈骗罪，应当构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，公诉机关出示的借条、微信聊天记录、会单以及甘某、彭某1、龚某1等95名受害人的陈述，被告人方丽红的供述等证据，均能相互印证被告人方丽红在明知自己没有归还能力的情况下，为归还前期借款,采取拆东墙补西墙的方式,不断向他人借款,集资后并未用于生产经营活动，致使巨额集资款无法返还，可见其主观上具有非法占有的故意，客观上编造借款理由、隐瞒借款用途并以高额月息为诱和编造虚假会单以“集会”的名义向同事收取会费，骗取他人信任。其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项的规定，应当以集资诈骗罪定罪处罚。故被告人及辩护人的上述辩护意见不成立,不予采纳。关于公诉机关指控被告人方丽红集资金额为849.71万元的事实。经查，公诉机关出示的受害人宋某、刘某2、黄某3、袁某、丁某2、李某5、熊某3、雷某3、向某2的陈述、借条、微信聊天记录、微信转账凭证以及被告人方丽红的供述、记账簿能够相互印证以下事实。1、被告人方丽红向受害人宋某集资36万元，返还本金4万元。2、被告人方丽红向受害人刘某2集资10万元，收取会费1.2万元。3、被告人方丽红向受害人黄某3集资9万元，支付利息0.93万元。4、被告人方丽红向受害人袁某集资15万元，收取会费2.5万元，支付利息3.15万元。5、被告人方丽红向丁某2支付利息56.7万元。6、被告人方丽红向受害人董某3支付利息2.77万元。7、被告人方丽红向受害人李某5集资5.4万元。8、被告人方丽红向熊某3借款178万元且已经支付利息超过本金。9、被告人方丽红向雷某3借款50万元已支付利息超过本金。从有利于被告人角度出发，应当将已归还的本金和已支付的利息在集资款中予以扣除，故公诉机关的指控金额不当，本院予以更正。本院认为，被告人方丽红以非法占有为目的，编造亲戚做工程需要资金周转的理由，并以3%-4%的月息为诱，以及编造虚假会单组织“集会”的名义向95名受害人非法集资共计790.73万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”的规定，构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以确认。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款：“个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。”的规定，被告人方丽红非法集资790.73万元，属数额特别巨大，依法应当判处十年以上十有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。案发后，被告人方丽红主动到案，到案后能如实供述其犯罪事实，庭审中虽对罪名予以辩解，但并不影响其对自首的认定，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可依法从轻或减轻处罚。辩护人提出被告人方丽红具有自首情节的辩护意见成立，予以采纳。综上，结合被告人方丽红犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对被告人方丽红从轻处罚。公诉机关建的量刑建议适当，予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项，第五条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人方丽红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日起至2029年12月3日止；罚金限判决生效后三十日内缴清。)二、被告人方丽红未退集资款，责令退赔受害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗 飞审 判 员  王金妮人民陪审员  刘碧光二〇二〇年十二月二日代理书记员  毛友露