天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初620号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人刘玥，男，1986年12月3日出生于天津市，汉族，中专文化，中共党员，无职业，户籍地天津市河**。2018年8月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2019年8月21日被天津市滨海新区公安局刑事拘留，2019年9月24日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人郭攸岑、刘艳，天津张盈律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕92号起诉书指控被告人刘玥犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日适用认罪认罚从宽制度向本院提起公诉。本院于2020年5月25日立案受理，于2020年6月22日中止审理，后于2020年11月27日恢复审理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月2日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员宋海欧出庭支持公诉，被告人刘玥及辩护人郭攸岑、刘艳到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：上海信弼金融信息服务有限公司天津分公司（以下简称“信弼天津分公司”）于2015年2月28日在天津空港经济区××路××号航空产业中心645ＬＬ88房间注册成立。公司实际控制人马某1（另案处理）于2015年2月至2018年8月间,在未经有关部门批准的情况下,伙同被告人刘玥等人,以支付高额佣金为诱饵,采取发放宣传单等公开宣传的方式,以天津开发区泰富置业发展有限公司为借款人,以信弼天津分公司为居间人的形式,与投资群众签订《借款居间服务协议》,向社会不特定人员发售理财产品。所吸款项用于向部分投资人支付本金及利息、向员工支付工资、用于借款企业经营等。经审计,信弼天津分公司共涉及已报案投资人565人,按现有证据认定投资金额34855.878630万元。被告人刘玥先后担任信弼天津分公司业务员、“小团经理”、“大团经理”期间,获取相应的工资、提成等。经审计,刘玥涉及已报案投资人61人,按现有证据认定投资金额3786.8360万元。刘玥于2018年8月25日被公安机关传唤到案。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人刘玥的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。刘玥具有自首情节，认罪认罚并能够退缴部分违法所得，建议对刘玥在有期徒刑三年至四年之间量刑，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人刘玥对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见:本案系单位犯罪，被告人刘玥系初犯，在犯罪中所起作用、主观恶性及社会危害性均相对较小，具有自首情节，认罪、悔罪态度好，案发后能够积极退缴违法所得。综上，请求法庭对刘玥从宽处罚，并适用缓刑。经审理查明：2015年2月,马某1等人（另案处理）在天津空港经济区注册成立上海信弼金融信息服务有限公司天津分公司（以下简称信弼公司），并在天津市多地成立营业部，从事非法集资活动,马某1是公司实际控制人。被告人刘玥受雇入职信弼公司，后担任大团经理一职，其在任职期间内，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下,积极组织团队,面向社会不特定人群,以支付高额利息回报为诱饵,以天津开发区泰富置业发展有限公司为借款人,以信弼公司为居间人的形式,通过发放传单、口口相传等方式宣传公司相关理财产品,并与集资参与人签订《借款居间服务协议》,向社会公众非法吸收资金,集资款部分用于返还集资参与人本金、利息及支付员工工资、提成等。经专项审计报告按现有在案证据审计，认定被告人刘玥在信弼公司任职期间，涉案非法吸收公众存款金额共计人民币37868360元，涉及集资参与人61人，其中60人亏损，亏损金额为人民币12859793.72元，刘玥共计收到公司涉案账户支付款项共计人民币611504.12元。2018年8月25日，被告人刘玥自行到公安机关投案，到案后如实供述上述主要涉案事实，并自愿认罪认罚。2018年8月29日，刘玥委托其亲属向公安机关主动退缴人民币371000元，上述款项已被存入天津市滨海新区公安局警务保障部建设银行账户（账户号：6232********）内。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源及到案经过，证人马某1、李某1、孟某、李某2、李某3、叶某、杨某、于某、马某2、张某、孙某、朱某、郭某、马某3等人证言，被告人刘玥供述，扣押笔录及清单，涉案银行账户交易明细，公司工商注册登记信息，公司业务人员名册，投资协议，专项审计报告，情况说明，户籍证明等证据证明。本院认为，被告人刘玥违反金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控刘玥犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。刘玥具有自首情节，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从轻处罚。刘玥在共同犯罪中的罪责比之马某1等公司核心管理层人员相对较轻，并在案发后能够主动退缴部分违法所得，酌情从轻处罚。关于辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，根据已查明的案件事实，马某1等人为实施非法集资活动成立信弼公司，虽系以公司名义对外向社会公众非法吸收资金，但非法吸收的资金均系被个人所控制、使用，故本案不应以单位犯罪论处，刘玥作为公司团队经理，均应以自然人犯罪追究法律责任，辩护人所提该项辩护意见，不予采纳。关于辩护人请求对刘玥适用缓刑的辩护意见，根据查明的案件事实，刘玥涉案的吸收存款数额巨大，给集资参与人亦造成重大的经济损失，其犯罪的情节和对于社会的危害程度均较为严重，不符合宣告缓刑的法定条件，不能适用缓刑，上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人所提其他辩护意见中合理的部分，在量刑时酌情予以考虑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。为依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据刘玥犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人刘玥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2023年2月20日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人刘玥退缴的违法所得人民币371000元按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人刘玥继续退赔并按同等原则发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  牛 翔人民陪审员  张术源人民陪审员  高玉华二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  李炎炎附：本案适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。