江西省抚州市东乡区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1029刑初166号公诉机关江西省抚州市东乡区人民检察院。被告人杨平，男，汉族，1987年6月12日出生于抚州市，大专文化，无业，住抚州市。因本案于2019年9月18日被刑事拘留，同年10月16日被取保候审，2020年10月15日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。被告人雷志强，男，汉族，1981年3月5日出生于抚州市，大专文化，无业，住抚州市。因本案于2019年10月16日被抚州市公安局取保候审，2020年10月15日被逮捕，同年12月3日经本院决定取保候审。被告人洪志诚，男，汉族，1990年4月1日出生于抚州市，中专文化，无业，住抚州市。因本案于2019年9月19日被刑事拘留，同年10月16日被抚州市公安局取保候审，2020年8月31日经抚州市人民检察院决定取保候审，同年11月26日经本院决定取保候审。抚州市东乡区人民检察院以东检刑诉〔2020〕186号起诉书指控被告人杨平、雷志强、洪志诚犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月24日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，于同年12月31日公开开庭审理了本案。抚州市东乡区人民检察院指派检察员杨某1、检某出庭支持公诉。被告人杨平、雷志强、洪志诚到庭参加诉讼。现已审理终结。抚州市东乡区人民检察院指控：被告人雷志强、杨平合伙开了一家聚屹商会公司（未注册），公司经营3M金融互助平台，被告人洪志诚在聚屹商会公司帮雷志强操作3M。因经营3M需要银行卡走账，雷志强便将54张他人的身份证以及虚假的委托书交给洪志诚，并叫杨平带洪志诚去银行代理办理银行卡。2016年4月19日，杨平带洪志诚到东乡农村信用社愉怡支行，洪志诚以代办工资卡为由办理了54张银行卡，这些银行卡办好后被用于3M走账，用了二个月左右的时间后被闲置在聚屹商会公司。2018年，杨平将闲置在聚屹商会公司的银行卡拿出来，将13张银行卡的卡号提供给“滕仁杰”（身份未查实），“滕仁杰”便将钱打到这些银行卡内，杨平负责帮“滕仁杰”取钱，并从中获利。2019年9月18日，被告人杨平在孝岗镇大田幸福新居被东乡区公安局抓获归案，被告人洪志诚在孝岗镇“斗鱼网吧”被东乡区公安局抓获归案。2019年10月15日，被告人雷志强主动到东乡区公安局投案，并对犯罪事实供认不讳。公诉机关就指控的上述事实在庭审中宣读、出示了相关证据，认为被告人杨平、雷志强、洪志诚使用虚假的身份证明骗领信用卡54张，数量巨大，同时杨平将13张信用卡卡号提供给他人，为他人提供取现服务并从中牟利，严重妨害金融管理秩序，其三人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人杨平、雷志强、洪志诚均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人杨平同时具有《中华人民共和国刑法》第二十六条规定之情节。被告人雷志强同时具有《中华人民共和国刑法》第二十六条、六十七条规定之情节。被告人洪志诚同时具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节。公诉机关对上述被告人提出了量刑建议，建议对被告人杨平以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；对被告人雷志强以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑二年六个月，可以适用缓刑，并处罚金二万元；对被告人洪志诚以妨害信用卡管理罪判处有期徒刑二年，可以适用缓刑，并处罚金二万元。被告人杨平、雷志强、洪志诚对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程亦无异议。经审理查明：2016年，被告人雷志强、杨平合伙开了一家聚屹商会公司（未注册），公司经营3M金融互助平台，被告人洪志诚在聚屹商会公司帮雷志强操作3M。因经营3M需要银行卡走账，雷志强便将54张他人的身份证以及虚假的委托书交给洪志诚，并叫杨平带洪志诚去银行办理银行卡。2016年4月19日，杨平带洪志诚到东乡农村信用社愉怡支行，洪志诚以代办工资卡为由申领了54张银行卡。之后，该54张银行卡被雷志强、杨平用于3M走账，使用二个月左右后被闲置在聚屹商会公司。2018年，杨平将闲置的13张银行卡卡号提供给“滕仁杰”（身份未查实），并帮“滕仁杰”将转入银行卡内的钱取出，从中获利人民币5万元。另查明，2019年9月18日，被告人杨平、洪志诚先后被抓获归案。同年10月15日，被告人雷志强主动向公安机关投案。同年10月16日，被告人杨平退缴赃款人民币5万元。2020年12月3日，被告人雷志强、洪志诚各缴纳罚金人民币2万元。上述事实，有经庭审质证、本院予以确认的受案登记表，常住人口信息及前科证明，抓获经过，归案情况说明，3M互助平台介绍和情况说明，业务凭证、申请书和委托书，开户账户及代理人员信息表，可疑交易报告和基本情况表，账户交易明细和交易信息表，POS机信息和交易情况表，网上银行跨行来账交易和信息情况表，扣押清单和照片，江西省政府非税收收入票据，辨认笔录，搜查笔录，账户交易明细电子光盘，证人于某、艾某、何某、占某、万某1、朱某、陈某、万某2、陶某、黄某、刘某、江某、雷某、杨某2、周某的证言以及被告人杨平、雷志强、洪志诚的供述等证据证实，依法予以认定。本院认为，由商业银行或者其他金融机构发行的，具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分功能的电子支付卡，均属于刑法意义上的信用卡。被告人杨平、雷志强、洪志诚违反信用卡管理规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡54张，数量巨大；被告人杨平为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡13张，数量巨大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人杨平、雷志强、洪志诚的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人杨平在共同犯罪中起主要作用，系主犯；归案后如实供述其罪行，具有坦白情节，且认罪认罚，退缴违法所得，可从轻处罚。被告人雷志强在共同犯罪中起主要作用，系主犯；主动向公安机关投案，归案后如实供述其罪行，是自首，且认罪认罚，主动缴纳罚金，可从轻、减轻处罚。被告人洪志诚在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻、减轻处罚；归案后如实供述其罪行，具有坦白情节，且认罪认罚，主动缴纳罚金，可从轻处罚。结合抚州市东乡区司法局出具的雷志强、洪志诚具备社区矫正条件的调查评估意见书，可对被告人杨平从轻处罚，对被告人雷志强、洪志诚减轻处罚并宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人杨平、雷志强、洪志诚的犯罪事实、情节、性质和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2024年3月16日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）二、被告人雷志强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人洪志诚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）四、对被告人杨平退缴的违法所得人民币五万元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊 歆人民陪审员  艾素琴人民陪审员  吴贤芳二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  王 琴