上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5235号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吕某某，男，1980年6月18日出生，汉族，户籍地浙江省台州市。辩护人徐婉蓉，上海汉盛律师事务所律师。被告人张某2(曾化名：李英杰)，男，2001年10月10日出生，汉族，户籍地福建省政和县杨源乡王大厝村前厝**(住上海市宝山区。辩护人葛冬平，上海禹众律师事务所律师。被告人林某，女，1992年9月13日出生，汉族，户户籍地江苏省海门市海门街道振邦村****(住上海市宝山区。/div>辩护人陈斌，浙江近山(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]8431号起诉书指控被告人吕某某、张某2、林某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人吕某某及本院通过上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人徐婉蓉、被告人张某2及其辩护人葛冬平、被告人林某及其辩护人陈斌到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2020年2月，被告人张某2、吕某某、林某分别通过微信群结识。为从中牟利，被告人吕某某伙同他人招募贺某某、田某、石某某、王某某等人至本市各银行网点内办理银行卡并绑定网银和电话号码，分别以不同价格从上述办卡人处购得银行卡、网银U盾连同办卡人身份证正反面等材料，后非法持有并分别加价转售给被告人张某2和林某。被告人张某2多次从吕某某等人处低价收购银行卡，并要求吕某某等人将银行卡邮寄至其提供的地址或直接转交被告人林某、“黑户救星”等买家，从中赚取差价。被告人林某从被告人张某2、吕某某等人处收购信用卡用于在网站注册新账户，以获取返利。经查，被告人吕某某收购并出售给被告人张某2、林某信用卡共计11张，被告人张某2收购并出售给林某等人信用卡共计8张。被告人林某从被告人吕某某、张某2处收购信用卡共计5张。2020年7月14日、7月19日，被告人张某2、林某、吕某某先后被公安民警抓获归案，到案后均对上述犯罪事实作了基本供述。案发后，被告人吕某某、张某2、林某分别退缴违法所得人民币7,000元、1,200元、20,000元。为证实上述指控，公认机关当庭宣读和出示了证人证言、协助查询财产通知书、微信转账记录、案发经过等。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，被告人吕某某、张某2、林某的行为均已构成妨害信用卡管理罪。三名被告人均具有坦白情节，自愿认罪认罚，依法从轻处罚，建议分别判处被告人吕某某、张某2、林某有期徒刑十个月、七个月、六个月，并处罚金。提请法庭对三名被告人定罪处罚。被告人吕某某及其辩护人对上述指控的事实与罪名均无异议，辩护人提出吕某某认罪认罚，并已退赃，希望对吕从轻处罚。被告人张某2及其辩护人对上述指控的事实与罪名均无异议，辩护人提出张某2系初犯，具有坦白行为，认罪认罚，希望对张从轻处罚。被告人林某及其辩护人对上述指控的事实与罪名均无异议，辩护人提出林某系初犯，具有坦白行为，认罪认罚，积极退赃，希望对林从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2020年2月，被告人张某2、吕某某、林某分别通过微信群结识。为从中牟利，被告人吕某某伙同他人招募贺某某、田某、石某某、王某某等人至本市各银行网点内办理银行卡并绑定网银和电话号码，分别以不同价格从上述办卡人处购得银行卡、网银U盾连同办卡人身份证正反面等材料，后非法持有并分别加价转售给被告人张某2和林某。被告人张某2多次从吕某某等人处低价收购银行卡，并要求吕某某等人将银行卡邮寄至其提供的地址或直接转交被告人林某、“黑户救星”等买家，从中赚取差价。被告人林某从被告人张某2、吕某某等人处收购信用卡用于在网站注册新账户，以获取返利。经查，被告人吕某某收购并出售给被告人张某2、林某信用卡共计11张，被告人张某2收购并出售给林某等人信用卡共计8张。被告人林某从被告人吕某某、张某2处收购信用卡共计5张。2020年7月14日、7月19日，被告人张某2、林某、吕某某先后被公安民警抓获归案，到案后均对上述主要犯罪事实作了基本供述。案发后，吕某某、张某2、林某分别退缴各自违法所得人民币7,000元、1,200元和20,000元。认定上上述事实，有下列证据证实：1.上海市公安局浦东分局扣押决定书等，证实被告人张某2、吕某某持有的手机被查扣的情况。2.上海市公安局浦东分局协助查询财产通知书、借记卡产品资料查询、账户基本信息等书证，证实部分涉案信用卡的开户人信息、开户情况、信用卡交易明细等事实。3.被告人吕某某的供述、证人李某某、贺某某、石某某、花某、张1、王某某、田某等人的陈述、辨认笔录及微信转账记录，证实被告人吕某某以及微信名为“萧伯纳的诗”“大漠孤烟”等人向上述证人收购信用卡的事实和数额。4.被告人吕某某、张某2、林某的供述及辨认笔录，证人黄某某的陈述，被告人吕某某与张某2微信聊天记录及其手机相册截图，被告人林某与证人黄某某微信聊天记录及其他卖家微信号截图等证据，证实被告人吕某某、张某2、林某从他人处收购信用卡后转售给他人或自用，从中非法获利的事实及三名被告人各自非法持有他人信用卡的数量。5.被告人吕某某、张某2、林某的供述，被告人张某2及林某微信支付交易明细、公安机关出具的工作情况等证据，证实被告人吕某某、张某2、林某收购及出售信用卡的交易情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过及常住人口基本信息，证实本案案发及被告人张某2、吕某某、林某的到案情况和身份情况。7.刑事判决书、罪犯档案资料，证实被告人吕某某的前科情况。8.上海市公安局浦东分局调取证据通知书等，证实被告人吕某某、张某2、林某案发后的退赃情况。9.被告人张某2、吕某某、林某的供述。本院认为，被告人吕某某、张某2、林某违反国家金融法律规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。吕某某、张某2、林某到案后均能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法从轻从宽处罚。案发后，三名被告人退缴了各自的违法所得，酌情从轻处罚。吕某某、张某2收购并出售信用卡从中赚取差价，林某收购信用卡自用而获取返利，犯罪行为相对吕某某、张某2较轻，酌情区别考量。吕某某有犯罪前科，酌情考虑。公诉机关指控的事实与罪成成立，量刑建议适当，辩护人要求从轻处罚的理由成立，本院均予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元(罚金自判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月19日起至2021年5月18日止。)二、被告人张某2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元(罚金自判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月14日起至2021年2月13日止。)三、被告人林某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元(已预缴)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)四、扣押在案的作案工具和违法所得予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  赵 臻人民陪审员  周 勇二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  杨敏菊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。