浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初611号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人何光然，男，1956年12月1日出生，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。因本案于2019年10月30日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月31日变更为取保候审，2020年4月20日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人金峰，浙江兰竹律师事务所律师。 被告人陈幼琴，女，1963年6月7日出生，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。因本案于2019年10月30日被诸暨市公安局取保候审，2020年4月20日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人王骏，浙江半开律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）1471号起诉书指控被告人何光然、陈幼琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院于次日立案，决定适用普通程序，并依法组成合议庭，于2020年12月4日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员甄洪磊等出庭支持公诉，被告人何光然、陈幼琴及辩护人金峰、王骏到庭参加诉讼。本案经绍兴市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2013年3月至2016年11月期间，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转等为借口，以月息1分至5分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象朱某1、何某1、何某2、杨某1、周某、黄某1等23人非法吸收存款共计740余万元，用于做出借资金、投资生意。后还本付息共计140余万元，造成实际损失600余万元。 2019年10月30日，被告人何光然、陈幼琴均主动归案并如实供述主要犯罪事实。 案发后，被告人何光然、陈幼琴提供重要线索，协助公安机关抓获逃犯。 庭审中，公诉机关变更起诉书的指控认定的第二节、第七节事实为：“归还本息30.7万元，造成实际损失39.3万元”；“归还本息1万元，造成实际损失4万元”。 为证明上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人何光然、陈幼琴结伙非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，系共同犯罪。被告人何光然、陈幼琴案发后均能自首，依法可以从轻处罚。被告人何光然、陈幼琴均具有立功情节，依法可以从轻处罚。提请本院对被告人何光然、陈幼琴分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第二十五条第一款之规定处罚。被告人何光然、陈幼琴自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人何光然、陈幼琴有期徒刑三年三个月至四年，并处罚金。 被告人何光然对公诉机关指控的基本事实、罪名及量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。提出有部分借款实际是借给吕某作保证金用，借款时未打欠条，事后补的；已支付被害人许某15000元。 被告人陈幼琴对公诉机关指控的主要事实、罪名及量刑建议无异议，并自愿认罪认罚。辩称：向黄某2借款20万元，后支付利息1.2万元。 辩护人金峰对公诉机关指控的事实、罪名无异议，提出如下辩护意见：1.被告人何光然犯罪情节较轻，利息较低，借款也是用于投资，未用于消费；2.客观上被害人存在一定过错，主动将钱送至被告人处，向对于其他案件，社会危害性较小；3.被告人系自首、立功；4.认罪认罚；5.部分受害人对被告人表示谅解；6.在法院尚有可分配执行款。综上，请求对被告人何光然从轻处罚或者减轻处罚，并适用缓刑。 辩护人王骏对指控的事实、罪名无异议，提出如下辩护意见：1.本案中被害人存在一定的过错，且存在未如实陈述二被告人部分还款的情况；2.在法院尚有执行款可分配给被害人；3、建议对被告人减轻处罚，二被告人系夫妻关系，建议对其中一人适用缓刑。 经审理查明： 2013年3月至2016年11月期间，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转等为由，以月息1分至5分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象朱某1、何某1、何某2、杨某1、周某、黄某1等23人非法吸收存款共计740余万元，用于做出借资金、投资生意。后还本付息共计140余万元，造成实际损失600余万元。具体如下： 1、2015年5月24日，被告人何光然、陈幼琴以做生意需要资金周转为由，以月息1分向吴某1借款10万元，已支付本息1.2万元，造成实际损失8.8万元。 2、2015年9月5日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息5分向吴某2借款70万元，后归还本息30.7万元，造成实际损失39.3万元。 3、2013年12月9日至2016年3月6日，被告人何光然、陈幼琴以投资需要资金周转为由，以月息1分分两次向许某2借款共计20万元，后归还本息3.6余万元，造成实际损失16.4万元。 4、2015年6月25日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向许某1借款5万元，造成实际损失约5万元。 5、2014年10月10日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向任某借款16万元，后归还本息10.92万元，造成实际损失5.08万元。 6、2015年5月8日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分至2分不等多次向周某共计借款55.6万元，后归还本息2.7万元，造成实际损失52.9万元。 7、2016年1月23日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向黄某1借款5万元，后归还本息1万元，造成实际损失4万元。 8、2016年11月9日，被告人何光然、陈幼琴以投资手机理财产品为由，以月息2分向陈某借款2.7万元，后归还本息1.754万元，造成实际损失0.946万元。 9、2014年4月18日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向黄某2借款20万元，造成实际损失约20万元。 10、2014年2月17日至2015年3月18日期间，被告人何光然、陈幼琴以投资需要资金为由，以月息1分多次向方某借款共计24万元，后归还本息4.1万元，造成实际损失19.9万元。 11、2013年3月4日起，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分至1.2分不等多次向何某1共计借款47.14万元，后归还本息7.1万元，造成实际损失40.04万元。 12、2014年3月10日至2015年2月4日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分多次向沈某借款90万元，后归还本息16.4万元，造成实际损失73.6万元。 13、2014年3月27日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转、朋友转贷等为由，以月息1分向王某借款10万元，后归还本息1.8万元，造成实际损失8.2万元。 14、自2014年3月30日起，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向朱某1共计借款31.7万元，后归还本息3.5万元，造成实际损失28.2万元。 15、2015年3月18日至2015年7月8日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向何某2共计借款30万元，后归还本息0.8万元，造成实际损失29.2万元。 16、2015年5月16日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向杨某1借款20万元，后归还本息5.5万元，造成实际损失14.5万元。 17、2013年4月起，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分多次向钱某借款共计40万元，后归还本息11.3万余元，造成实际损失28.7万余元。 18、2016年7月29日，被告人何光然、陈幼琴以做生意需要资金为由，以月息1分向楼某借款10万元，未还本付息，造成实际损失10万元。 19、2015年9月5日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向许某3借款50万元，后归还本息9万元，造成实际损失41万元。 20、2014年5月7日，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向梁某借款14万元，后归还本息9.78万元，造成实际损失4.22万元。 21、2013年9月8日起，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向何某3借款共计38万元，后归还本息16.455万元，造成实际损失21.545万元。 22、2014年8月，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分向何某4借款10万元，后归还本息5.2万元，造成实际损失4.8万元。 23、2015年8月19日至9月6日期间，被告人何光然、陈幼琴以需要资金周转为由，以月息1分多次向赵某、杨某2夫妇借款共计130万元，未还本付息，造成实际损失130万元。 2019年10月30日，被告人何光然、陈幼琴均主动投案并如实供述主要犯罪事实。 案发后，被告人何光然、陈幼琴提供线索，协助公安机关抓获网上追逃人员，现该案由河北省沧州市运河分局立案侦查，尚无查证结果。 另查明，案发后，公安机关冻结了被告人何光然、陈幼琴在我院的人民币791724.74元。被告人陈幼琴名下现有位于诸暨市××街道××幢××单元房产一处。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭举证、质证的被告人何光然、陈幼琴的供述和辩解，被害人朱某1、何某1、何某2、杨某1、周某、黄某1、吴某1、吴某2、许某2、许某1、任某、陈某、黄某2、方某、沈某、王某、钱某、楼某、许某3、梁某、何某3、何某4、赵某、杨某2的陈述，证人朱某2、何某5、吕某的证言，抓获经过，常住人口基本信息、转账记录、借条、收条、银行交易流水、谅解书、房产查封扣押情况、情况说明、协助冻结财产通知书、案件材料、记账记录、投资材料、民事诉讼材料、民事判决书等所证实，本院予以确认。 本院认为，被告人何光然、陈幼琴结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应追究各被告人刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何光然提出有部分借款实际是借给吕某作保证金用，本院认为，该借款系其和陈幼琴出面所借，只是资金去向问题，应认定为其犯罪事实。至于被告人何光然、陈幼琴提供的检举揭发线索，长期以来无查证结果，暂无法查明是否构成立功，若在判决生效后查明立功的，届时将立功材料移交刑罚执行机关。鉴于被告人何光然、陈幼琴案发后能自首，且取得部分被害人谅解，又自愿认罪认罚，本院依法予以从轻从宽处罚。综合考虑本案的社会危害性，不宜适用缓刑。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人适用缓刑的辩护意见不予采纳，其余辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人何光然犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月三十日至二〇二三年七月十七日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人陈幼琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年四月二十日至二〇二三年七月十九日，罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、责令被告人何光然、陈幼琴继续共同退赔各被害人损失（详见附页清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柳 明 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  郑 宝 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  石莎娜 附页一： 实际损失清单 序号 被害人 损失金额（元） 1 吴某1 88000 2 吴某2 393000 3 许某2 164000 4 许某1 50000 5 任某 50800 6 周某 529000 7 黄某1 40000 8 陈某 9460 9 黄某2 200000 10 方某 199000 11 何某1 400400 12 沈某 736000 13 王某 82000 14 朱某1 282000 15 何某2 292000 16 杨某1 200000 17 钱某 287000 18 楼某 100000 19 许某3 410000 20 梁某 42200 21 何某3 215450 22 何某4 48000 23 赵某、杨某2 1300000 合计 6118310 附页二 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。