湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初923号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人吴陈强，曾用名吴昌好，男，1987年5月16日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省宁德市周宁县，住所地湖南省长沙市开福区。因涉嫌非法经营罪，于2020年8月5日被抓，并于次日被长沙市公安局直属分局刑事拘留，于2020年9月9日经长沙市人民检察院批准逮捕，次日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人吴陈新，福建力格律师事务所律师。辩护人刘兰森，湖南唯楚律师事务所律师。被告人曾帅，男，1991年8月15日出生，汉族，初中文化，无业，户地湖南省常德市汉寿县太子庙镇龙津村龙家湾组**，住地湖南省长沙市开福区。因涉嫌非法经营罪，于2020年8月5日被抓，并于次日被长沙市公安局直属分局刑事拘留，于2020年9月9日经长沙市人民检察院批准逮捕，次日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人黄敏，湖南杨世律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检刑二检刑诉（2020）505号起诉书指控被告人吴陈强、曾帅犯非法经营罪，于2020年12月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员高洪出庭支持公诉，被告人吴陈强、曾帅及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2020年7月以来，被告人吴陈强和曾帅租用位于长沙市天心区××房××，在未获得中国银行监督管理委员会湖南监管局等相关金融监管机构批准的情况下，以明显高于国家法定利率水平（年利率达到288％），采取先期扣除手续费、保证金、业务费等费用的方式，多次向不特定的客户发放贷款并收取高额利息。王繁荣（另案处理）通过中介向吴陈强和曾帅提供贷款客户资源，从中收取提成作为报酬。2020年7月以来，被告人吴陈强、曾帅向陈某、宋某、闵某、瞿某、李某、张某、吴某、王某、杜某等人多次非法发放高息贷款，累计人数达71人81次，发放贷款金额累计达人民币1676200元。2020年8月5日，被告人吴陈强、曾帅在长沙市天心区××房被公安民警抓获。该院以证人证言、被告人供述等证据佐证，指控被告人吴陈强、曾帅违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，应当以非法经营罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人吴陈强、曾帅均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一、四款;被告人吴陈强、曾帅归案后能如实供述自己的罪行，其在法庭审理阶段亦能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以认定具有坦白情节，依法可以从轻处罚;被告人吴陈强、曾帅自愿认罪认罚且签字具结，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。故建议对被告人吴陈强、曾帅犯非法经营罪判处有期徒刑六个月至十个月之间，并处罚金，可以适用缓刑。被告人吴陈强、曾帅对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议。被告人吴陈强、曾帅对公诉人当庭出示和宣读的证据，均表示没有异议，亦没有辩解意见。被告人吴陈强的辩护人提出吴陈强自愿认罪认罚，虽然其行为已经构成犯罪，但系疫情影响导致就业困难，情有可原，且其没有影响借款人的正常生活，没有暴力催收，没有造成严重后果，社会危害性小，应当对其从轻处罚。被告人曾帅的辩护人提出曾帅认罪认罚，系初犯，主观恶性小，悔罪态度好，没有造成严重后果，可以对其适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控被告人吴陈强、曾帅非法经营作案的事实属实，被告人吴陈强、曾帅签字具结，自愿认罪认罚。本院予以确认。另查明，被告人吴陈强、曾帅违法所得共人民币38070元。上述事实有受案经过、传唤经过、户籍信息、电话查询记录借条照片、中国银保监会湖南监管局函；证人陈某、宋某、闵某、瞿某、李某、张某、吴某、王某、杜某等人的证言;被告人吴陈强、曾帅的供述和辩解及同步录音录像光盘;现场检测报告；微信转账记录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴陈强、曾帅违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关对其犯罪的指控成立，对其行为本院依法应予以惩处。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人吴陈强、曾帅均起主要作用，系主犯；被告人吴陈强、曾帅归案后能如实供述自己的罪行，其在法庭审理期间亦能如实供述自己的罪行，可以认定具有坦白情节，依法从轻处罚；被告人吴陈强、曾帅归案后自愿认罪认罚并签字具结，可以从宽处理；两被告人均系初犯，并积极缴纳罚金，本院在量刑时予以考虑；关于辩护人提出的两被告人自愿认罪认罚、系初犯的辩护意见，本院予以采纳；公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(四）项、第二十五条、第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人吴陈强犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月5日起至2021年2月4日止。罚金已缴清。）二、被告人曾帅犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月5日起至2021年2月4日止。罚金已缴清。）三、追缴被告人吴陈强、曾帅违法所得共计人民币38070元。（限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 刘 煜人民陪审员 胡 燕人民陪审员 袁家旭二〇二〇年十二月二十九日法官助理江宇书记员潘北珏附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。