四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1702刑初193号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人周某某，男，1991年2月26日出生，汉族，高中文化，户籍地山东省滨州市槟城区，住四川省自贡市富顺县。因涉嫌犯有窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年2月19日被达州市公安局通川区公安分局刑事拘留；同年3月24日被执行逮捕，现羁押于达州市看守所。 辩护人唐超，四川法之缘律师事务所律师。 被告人黄某某，男，1993年8月10日出生，汉族，高中文化，户籍地海南省澄迈县，因涉嫌犯有窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月11日被达州市公安局通川区分局取保候审，同年7月1日本院决定对其取保候审；2020年12月18日经本院决定，达州市公安局通川区分局对其执行逮捕，现羁押于达州市看守所。 辩护人朱艳春，海南昌宇律师事务所律师。 指定辩护人尹麒栋，四川法之缘律师事务所律师。 被告人魏某，男，1989年9月11日出生，汉族，大专文化，户籍地四川省广安市岳池县。因涉嫌犯有窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月27日被达州市公安局通川区公安分局刑事拘留，同年4月30日被执行逮捕。2020年6月18日，通川区人民检察院以无羁押必要对其取保候审，同月30日，本院决定对其取保候审。 指定辩护人鲁平，四川法之缘律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检二部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告人周某某、黄某某、魏某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月27日公开开庭审理了本案。因不可抗拒的原因，同年7月30日对本案中止审理，同年12月4日，本院对本案恢复审理。同年12月17日，本院依法适用普通程序，重新组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员宋建峰、检查员助理马新华出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人周某某、郝某（住达州市通川区、同步起诉）于2019年1月在柬埔寨接触到买卖他人银行卡（含密码、Ｕ盾、绑定手机号码的手机卡）赚钱的非法门道，便邀约此前已经相熟的被告人陈某（同步起诉）、陈威（同步起诉）合伙买卖他人银行卡，共同牟利。被告人周某某、郝某负责在柬埔寨对接收买银行卡的上家，并为卖出的银行卡进行可用性担保；被告人陈威、陈某在海南省通过同学、朋友等关系网联系他人去收买银行卡来提供给郝某、周某某；陈某还负责将陈威交来的银行卡信息进行统计，整理制作电子表格（作为发放办卡报酬的依据），连同开卡人的身份证照片一同发送给周某某、郝某。 被告人黄某某在陈某的利诱下，在海南市用自己的身份证办理了8套银行卡，并按照要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。黄某某又从黄**堂、黄蓉棉、黄秋琴、申英为、蔡科微、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌、冯美玲等人处非法收购合计63套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈某转卖获利。 被告人魏某与郝某此前已相熟，并各自有买卖银行卡牟利的渠道。2019年7月，回到达州市通川区的郝某继续从事买卖银行卡的活动，将自己身份证办理的一套银行卡（开户行位于达州市通川区××楼××银行，账户×××20）从达州市通川区通过圆通快递邮寄的方式卖给被告人魏某，后魏某将银行卡转卖获利。 同时查明，被告人周某某于2020年2月18日到四川省富顺县公安局代寺派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人魏某于2020年3月25日到四川省岳池县公安局白庙派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 为指控上述犯罪事实，公诉机关当庭举证了相关证据。据此认为，被告人周某某、黄某某、魏某为牟取非法利益，收买并非法提供他人银行卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中周某某、黄某某属数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供西用卡信息罪追究其刑事责任。被告人黄某某归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人周某某、魏某主动投案，并如实供述自己罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚，请依法判处。 被告人周某某对起诉书指控的罪名无异议，认为自己只是前期参与，且参与时间短，属部分共同犯罪，作用不大。签署的认罪认罚具结书是自愿的，但现在认为量刑过重，请求对其从轻处罚。其辩护人的主要意见为，对公诉机关指控周某某的罪名无异议，但不应认定周某某为主犯。周某某只是在预备阶段与郝某联系，后面的实行行为不到半个月就离开了，参与时间短。2019年3月周某某离开时，公诉人并未搜集到当庭展示的那么多银行卡，另案处理的郝某、陈某、陈威全程参与了犯罪，中期还将周某某抛弃了，说明周某某在整个犯罪中作用不大，不宜认定为主犯。郝某电脑内的表格有记录错误的可能，不能用于认定本案的违法数额。周某某系自首，可依法从轻处罚。虽然周某某当庭对认罪认罚具结书中的刑期提出异议，但并没有否认自己的以前的供述，其参与犯罪过程中涉及的银行卡并没有实际造成社会危害，请求从轻处罚。 被告人黄某某辩称，对已签署的认罪认罚具结书不予认可，自己触犯什么罪名不清楚，公诉机关量刑建议过重。自己只办理了四十多套，没有六十三套，而且很多卡都丢失了，或者已经注销了，没有造成实际危害。本人孩子年幼，家庭困难，请求判其缓刑。其辩护人的主要意见为，1.无罪辩护。黄某某与陈某是十多年的同学，是出于信任才将亲戚朋友的银行卡交与陈某，并不知道是犯罪。黄某某提供的是借记卡，不是信用卡，不能构成本案指控的罪名。黄某某的行为没有对社会造成危害性和较大损失。公诉机关指控被告人黄某某出售的银行卡数是推论出来的，相关检查笔录、辨认笔录没有侦查人员的签字，公诉机关提交的证据不足以认定黄某某有罪。2.假定黄某某有罪，黄某某具有自首的从轻处罚情节，公安机关口头传唤黄某某时没有对其使用手铐，黄某某也没有反抗，而且黄某某不知道自己是在逃人员，不然不会用身份证登记入住宾馆。黄某某到案前已经销户换卡的，不能认定到黄某某的犯罪中，陈某的笔录中提到黄某某只有十多套通过使用的。黄某某系从犯，患有二十多年的哮喘，身体弱，不宜羁押，其本人已认识到自己的错误，没有社会危害性，请求对其从轻处罚。为证明其主张，该辩护人提交以下证据：1.被告人黄某某疾病证明书、病历表、肺功能测试报告，拟证明黄某某患有20多年支气管哮喘，反复气喘，病情加重时及时就诊。2.黄**堂、冯美玲、黄秋琴等人银行消户记录，证明黄某某收来的银行卡部分已注销或换卡，保证了这些银行卡不会用于违法犯罪。 被告人魏某对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的主要意见为，被告人魏某具有自首、自愿认罪认罚等从轻情节，请求依法判处。 经审理查明，2019年8月15日，郝某（同步起诉）到达州市公安局通川区分局刑侦大队报案称其被电信诈骗了，公安民警对其手机进行查看，发现该手机中存有大量他人的身份信息，行为可疑，经盘查，郝某交代了买卖银行卡的违法犯罪事实。侦查人员随后在郝某位于达州市通川区××镇××路××号××单元××楼××号住所内，查获大量银行卡、Ｕ盾及电脑、Ｕ盘、点刷机、护照等物，从Ｕ盘、电脑中发现大量涉案银行卡信息。 被告人周某某、郝某于2019年1月在柬埔寨接触到买卖他人银行卡（含密码、Ｕ盾、绑定手机号码的手机卡）赚钱的非法门道，便邀约此前已经相熟的被告人陈某（同步起诉）、陈威（同步起诉）合伙买卖他人银行卡，共同牟利。被告人周某某、郝某负责在柬埔寨对接收买银行卡的上家，并为卖出的银行卡进行可用性担保；被告人陈威、陈某在海南省通过同学、朋友等关系网联系他人去收买银行卡来提供给郝某、周某某；陈某还负责将陈威交来的银行卡信息进行统计，整理制作电子表格（作为发放办卡报酬的依据），连同开卡人的身份证照片一同发送给周某某、郝某。2019年3月下旬，被告人周某某回国后未再前往柬埔寨。 被告人黄某某在陈某的利诱下，在海南省用自己的身份证办理了8套银行卡，并按照要求设置了密码、Ｕ盾、绑定手机号码。黄某某又从黄**堂、黄蓉棉、黄秋琴、申英为、蔡科微、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌、冯美玲等人处非法收购合计63套银行卡资料（均系前述人员使用本人身份证办理）提供给陈某转卖获利。 被告人魏某与郝某此前已相熟，并各自有买卖银行卡牟利的渠道。2019年7月，回到达州市通川区的郝某继续从事买卖银行卡的活动，将自己身份证办理的一套银行卡（开户行位于达州市通川区××楼××银行，账户×××20）从达州市通川区通过圆通快递邮寄的方式卖给被告人魏某，后魏某将银行卡转卖获利。 同时查明，公安机关依法扣押了郝某金士顿牌银色Ｕ盘一个，银行卡三十一张，刷卡终端三个，Ｕ顿三个（其中一个建设银行Ｕ盾，两个农业银行Ｕ盾），银行办理业务回单24张（其中需署名的地方有“郝某”“赵伟”，“郝雪梅”字样），交易情况说明一张，顺丰快递夹一个，笔记本一个，护照一本，电脑主机一个，ＯＰＰＯ手机一部。 另查明，被告人周某某于2020年2月18日到四川省富顺县公安局代寺派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人魏某于2020年3月25日到四川省岳池县公安局白庙派出所投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。2020年4月4日23时许，被告人黄某某在海南市海口市秀英区××道鸿泰宾馆212房被海口市公安局秀英派出所民警抓获归案，随后将其传唤回秀英派出所调查处理。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书、强制措施文书材料。证实案件来源及各被告人被采取措施的情况。 2.户籍证明及标尺照。证实各被告人的身份信息及其刑事责任年龄。 3.抓获经过说明。证实各被告人归案的时间、地点、方式等事实。 4.出入境记录情况表。证实被告人周某某、黄某某、魏某的往返柬埔寨的出入境情况。其中周某某于2019年1月18日出境至柬埔寨，2月16日入境回国；2019年3月2日出境至柬埔寨，同年3月19日回国。 5.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押了郝某的银行卡、Ｕ盾、手机、Ｕ盘等情况。 6.辨认笔录及辨认照片。证实郝某辨认出杨烁、周某某、魏某；陈某辨认出黄某某。黄某某辨认出了陈威、东哥（周某某）、韩健；周某某辨认出了杨烁。 7.圆通快递回执单、郝某银行开户信息。证实郝某于2019年7月30日在达州市西外四川天府银行办理一行卡一张。郝某向魏某邮寄银行卡的事实。 8.协助查询财产通知书及开户银行清单、调取证据通知书及银行卡开户资料、涉案银行卡用户明细及电子证据。证实公安机关依法调取了兴业银行、平安银行、光大银行、农业银行、交通银行、招商银行、平安银行、浦发银行、建设银行、邮政银行等涉案人员（黄某某、黄**堂、黄蓉棉、黄秋琴、冯美玲、申英为、蔡科微、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌）的开户信息。 9.证人郝某证言。证实2018年12月份，他当时在达州没有工作，就在网上看到贴吧里面有一个柬埔寨招工。他加了上面留的联系方式，双方微信聊天之后，对方就让他把护照号发过去，当时还有他的朋友周某某一起的，对方给他们定的2019年1月份的机票，他们直接从海南坐飞机到了柬埔寨西港，对方有人来接机，把他们接到了一个叫大胜的公司，之后他们进行培训，平时就是在微信和别人聊天，引诱、诱导他们来进行博彩投注赌博。他在那边通过周某某认识了杨烁，周某某说卖储蓄卡给杨烁可以挣钱，然后他们又认识了杨烁的上家张云鹏，他和周某某在杨烁的组下工作，杨烁给他们的价格是900元一张卡，使用一个月。他就在国内找到朋友陈威、陈某给他提供卡。他们做了大概一百张卡后，在宿舍聊天的过程中认识了张斌，就知道张斌也在收银行储蓄卡，价格1200元左右一张卡使用一个月，他就自己跳槽到张斌这边直接成为他的下家。他一个多月的时间给张斌卖了一百多套银行卡，同时他也在给张云鹏卖了三十多套卡，他还在那边担保了接近两个月的时间。2019年3月底他海南的朋友帮他找了一个人过来替他的担保，他就回国了，在家耍到四月底的时候陈威说替他那个担保人要回国处理事情，他就又坐飞机去柬埔寨西港担保了几天，后他们宿舍就从西港搬到了金边，几天后陈威就又派了个人过来，他就回国了。 陈威、陈某应该是找熟人办好银行卡和电话卡、Ｕ盾、身份消息这一套，他们称之为一套银行卡（下称一套卡）办好后他们两个就会直接联系他，然后他就把他们给他的身份信息表格通过微信发给他的上家杨烁或者张斌，电话卡、银行卡、Ｕ盾这些东西是陈威、陈某提供的运输人到柬埔寨西港交给杨烁、张斌、张云鹏的接卡人，他们都不会露面，需要交卡的时候就会提前给陈威、陈某说，然后杨烁、张斌、张云鹏就会给过去的人买好机票，陈威、陈某给他提供的银行卡都是海南海口的。提供的这一套银行卡里面包括银行卡和电话卡、Ｕ盾、身份消息，不会直接只收银行卡，转账的时候不仅使用银行卡，还要使用电话卡和Ｕ盾才能正常完成转账业务。 刚开始他的上家是杨烁，杨烁的上家张云鹏，他和周某某是杨烁的下家，后来他跳到了张斌那边，成为了张斌的下家。他的下家是陈威、陈某。陈威、陈某在国内办卡，他们应该还有自己的下家。张斌还有一个上家叫“羞羞”，但是我和“羞羞”接触的比较少，杨烁、张云鹏、张斌、“羞羞”是他到柬埔寨之后才认识的，周某某、陈威、陈某是他的朋友，很早以前就认识了。他在柬埔寨的时候和杨烁、张云鹏、张斌都在一个寝室，随时都能交流，与陈威、陈某平时靠电话和微信联系。 他算是一个买卖银行卡的中间渠道人，平时就是他联系其下家陈威、陈某去找卡，他的下家就去办理好一套卡，然后他的下家就找人坐飞机到金边交给他上家负责接待的人，因为卡要保证使用三个月，所以每一批卡（几十套至一百多套不等）送来后都需要担保人在这边待上相应的时间，他在柬埔寨给杨烁、张云鹏、张斌办了300多套卡，所以他作为中间渠道担保这些卡的使用时间，也在那边待了两个月。上家给他一套卡是1200元左右，他给他的下家是900至1000元左右，他从中可以获得100至200元左右的利润，这个卡的结算方式是：使用一段时间后他的上家就把所有的卡费转到他一个汇旺ＡＰＰ（相当于中国的支付宝）上然后他再提现到自己银行卡上，他再通过自己的工商银行卡和交通银行卡转到下家陈威、陈某的银行卡上。买卖银行卡这个事他从2019年2月份做到了2019年6月份左右，总共获利了大概有4、5万元左右。2019年6月底他认识的一个四川广安人问他能否够带他在张斌那里卖银行卡，他答应后，以同样的方式通过他的渠道给张斌和陈静（张斌合伙人，重庆人）卖了40多套卡，现在还没有收到钱。这次的卡是四川和山西的，两个地方各有20套左右。他通过圆通快递给广安老乡邮寄过几张银行卡，其中一张是他在达州市西外天府银行以自己的身份证办理的，其他几张是谁的卡不记得了。广安老乡叫魏某。 10.证人陈某的证言。证实2019年2、3月份的时候，他之前的朋友周某某、郝某两人从柬埔寨西港给他打电话，让他在中国国内为太子集团办理银行卡，办一套银行卡700元，他、郝某、周某某三个人平分。随后，他就联系上陈威、黄某某，大约过了一个月左右，陈威办了100套左右的卡，黄某某办了6套左右的卡，他们交给他以后他就用电子表格做好这些银行卡的相关信息连同开卡本人的身份证照片发给了周某某，随后根据周某某提供的地址用顺丰快递发出去了。然后周某某用微信给他转了1万5千元至2万元之间的钱过来，因为他们说收到卡以后，只能先给他们百分之二十左右的钱，需要用卡方验完卡后才付全款，所以先打了这些钱回来抵他们开卡用的本钱。周某某打钱也是分几次打的，都是用的微信转给他的。这些钱收到后，他留了可能三四千元，然后给了黄某某1千元左右，其余的都是给了陈威，因为陈威办卡较多，垫的钱也比较多。 随后他们继续办卡，陈威、黄某某总共办了接近100套银行卡，期间他们发现周某某上家给他的是900元一套，他给他们说的是700元一套，于是这批卡他们就没有给周某某。陈威、黄某某办好卡后，他做好电子表格，就将卡的相关信息的电子表格，连同开卡人的身份证的照片发给了郝某，这批卡郝某前后转给了陈威6万多元，他直接将钱转给陈威的，陈威给他拿了1万多元，给黄某某分了三四千块钱，剩下的钱他都给了他自己和他找的办卡的人，他这批卡总共办了八九十套，黄某某因为弄丢了几十套，所以他只有十套左右的卡挣到了钱。陈威用自己的身份信息办了卡的，陈威办的其他银行信息都是通过其他认识的人找朋友办的；黄某某的信用卡都是找的亲戚朋友办的。他和陈威之间是除去成本平分的，黄某某因为是他兄弟，他办多少他们都是全部给他的。 11.被告人周某某的供述与辩解。证实2018年他在朋友圈看到推荐去柬埔寨上班的信息，待遇还挺高，就跟对方联系了。后他和郝某将护照号发给了这个介绍工作的人，对方帮他们定了机票。他们到了柬埔寨第二天就办理了公司入职手续，后他发现他们不是正规的赌博公司而是杀猪盘，平时公司在国内雇人给国内的人发赌博类信息吸引他们来赌博。一天，他通过微信附近的人看见有人要收购银行卡的信息，他就想将自己的银行卡出售给对方，添加了对方微信后约出来见面，见面后对方称自己叫杨烁。双方见面后杨烁就给他介绍月租900元一张银行卡，还说他本人是专门给各个博彩公司提供银行卡的，而且只收四大行还有十二股份银行及当地银行的银行卡。之后他回宿舍和郝某说了这个事情，还给陈某发微信说了这个事情，陈某就说他能找陈威收到银行卡，他们就商量了一下陈某去找陈威收银行卡，给陈威的价格是一张400元钱，然后他们三个人再来分这500元利润，过了几天陈某陆续给了他和郝某80多张银行卡，他和郝某就把工作辞职了，联系了杨硕，杨硕就说他们公司在柬埔寨金边要把卡送过去，还要有一个人扣在西港他们租住的地方作为担保，他就和郝某、陈某商量，他去海南找陈某和他一起过来柬埔寨金边送卡去杨硕公司，但是杨硕没有将他们带到他们公司去而是将他们带到了一个洗浴场所等待，郝某就扣在了西港杨烁他们公司租住的地方，当时送完这80多张可以用的银行卡后杨烁给的他们百分之二十的定金一万多元，等验完卡后再给了他们一万多元。陈某就回国了，他去西港陪了郝某两天，并且他们收的这两万多元他和郝某只留了两千多，剩下的全部转给了陈某。后面没多久陈某就发信息说陈威知道银行卡他们出售的实际价格了，不愿意做了，实际上就是陈某想把他和郝某踢出去，因为陈某自己已经加了杨烁的微信，并且后面他和郝某也没有收到一分钱。这个事情过后，他老婆要生孩子他就回国了，过了几天郝某也回过国了，事情经过就是这样。陈威之前是做贷款中介的他手里有资源，是陈威收的银行卡给他们的。 他们是2019年2月或者3月份收到的银行卡，是他和陈某在海口坐飞机的时候装到行李箱里面带过去的。向杨硕出售了100多张银行卡，但是只有80多张银行卡能用。共收到贩卖银行卡所得的一共20000多元。他和郝某一人分了1000多元，其他的钱全给了陈某。2019年8月份郝某给他打电话问他有没有朋友需要银行卡的，他就问了他一个朋友，这个朋友就需要十张银行卡。然后郝某就让他给他这个朋友的地址他寄过去，他给了朋友在缅甸的地址，过了两天郝某给他发了运单号后就消失不见了。 12.被告人黄某某供述与辩解。证实2019年2月，陈某给他介绍了一个赚钱的方法，让他去找银行卡给他，他会按照500-800元一套的样子收购；然后他用自己的身份证、找亲朋好友办理银行卡提供给陈某。他提供的银行卡，还包括银行预留手机号的手机ＳＩＭ卡、Ｕ盾、密码，一套一套的。取款密码和Ｕ盾密码都是按照陈某事先说好的密码设置的。陈某给他开价有Ｕ盾的800元一套，没有Ｕ盾的600元一套。他自己的身份证登记的大概有6套，还有他父亲（黄**堂）、母亲、哥哥黄蓉棉、妻子（冯美玲）、黄秋琴、申英为、蔡某、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌、王楚玲、张钟潘，大概40多套。刚开始他只是找他们办卡给他自己用，因为大家是朋友他们就愿意了；后来他给他们开价了，500元-套的样子。都是他带着他们银行办理的。他让办卡人按照陈某事先给他说好的银行卡和Ｕ盾密码进行设置，取款密码设置过369369、188188;Ｕ盾密码设置过ａａ369369、ａａ188188。陈某和郝哥、陈威、东哥合作手机银行卡，后来东哥走了，剩下他们三人合作。他没有做过担保，但陈某通知他去过柬埔寨，他去后有人把他接到一个名叫金色海岸的酒店，下车后陈某就来接他了，陈某找另外一个酒店给他开的房间。有人让他们把银行卡和Ｕ盾一套一套的整理出来，这些银行卡和Ｕ盾都贴了标签，写了名字，他回想了一下有他父亲、妻子、姑姑黄秋琴、蔡某。陈某和郝哥、陈威、东哥合作收集银行卡，后来东哥走了，剩下他们三个合作。他听说陈威下面有刘鑫滨、韩健、吴多飞、卢健飞、李传楷等人帮陈威收集银行。东哥有拿地址给陈某，陈某让他把10多套银行卡给这个地址寄过去，有五次左右，是寄往云南的。担保人经常要带着银行卡出境到柬埔寨做担保。 13.被告人魏某的供述与辩解。证实2Ｏ18年他在柬埔寨金边认识了郝某，并互加了微信,说以后回国了联系。2Ｏ19年8月份左右郝某约他来达州耍,期间郝某说他在买卖银行卡,问他能否找到银行卡,并承诺他在中间每张卡挣100元钱,于是他就回复郝某他有个ＱＱ群,帮着联系一下。随后他看到群的广告上写着长期提供银行卡,他就主动加了这个人的微信,这个人自称是山西的,他添加了对方微信就直接让他给郝某联系。之后这个山西的就说给郝某寄了26套卡没有收到钱,他就联系了郝某,拖了几天后，郝某说他上家已经跑路了,随后他就回复了山西人那说他也被骗了没得办法。 大概又过了一个星期左右,郝某联系了他问能否找到收卡量大一点的人,他想到他有一个朋友的朋友说过需要大量银行卡到香港做汇率之内的生意,他们经过商量,对方给他5Ｏ0元一套的价格,他就又找到了郝某说他这里有人收卡,他给对方谈的是400元一套,随后郝某就给他寄了7套卡过来，他在问了家人之后就意识到了这是犯法的事,于是就把7套卡扔了的。他没有获利。因为郝某说交卡的上家没有结账,所以也就没有给他结账。郝某这7套卡是在2019年7月份通过圆通快递邮寄给他的。收货的地址是四川省广安市岳池县××镇老派出所,收货号码是:136××××0563。就只有7张卡,都是天府银行的,也没有Ｕ盾那些。 14.现场勘验笔录及照片。证实公安机关对郝某住所通川区西江路**兴华苑******进行勘查，并邀请小区保安袁强（男64岁，住智强集团）作为现场勘验见证人，该房屋内有电脑、点刷机、护照、多张银行卡、Ｕ盾、交易明细说明等物品。 15.光盘二张（郝某随身Ｕ盘内电子证据、郝某家中电脑主机内电子证据）、检查笔录，提取笔录。证实郝某Ｕ盘内存有命名为“金沙”、“吴4月老杨吴多飞”、“大熊4.10入库（1）”、“大熊4.10入库卢健飞”、”陈升”、“大熊入库单3.6交（2）、3.1好（1）”、“空（1）”等二十余分表格，表格中含有大量公民的身份信息和银行卡信息。内含黄某某、黄**堂、黄蓉棉、黄秋琴、冯美玲、申英为、蔡科微、钟文龙、王昌义、岑选梅、郑儒斌等人在各大银行的开户信息、身份信息及预留电话号码。 被告人周某某的辩护人、被告人黄某某的辩护人对郝某制作的电子表格提出异议，认为郝某有统计错误的可能。被告人黄某某的辩护人认为本案的相关检查笔录、提取笔录、辨认笔录没有侦查人员和见证人的签字，不能作为定案证据。经审查，公诉机关指控涉案被告人办理银行卡的数量除了郝某随身Ｕ盘、家中电脑内的电子表格等证据外，还有涉案人员在中国内地各大银行开设银行账户的信息资料、证人证言、被告人的供述等证据予以印证，足以认定。侦查机关在提取电子数据时有提取笔录、检查笔录、重要文件截图等在案证据，且有见证人和二名侦查人员的签字；辨认方面，被辨认的人像照片均在五人以上，被辨认人照片页面有辨认人的签字说明及手印，侦查人员制作了辨认笔录，并在辨认笔录及被辨认人身份信息页面签名。故上述证据，经庭审举证、质证，查明来源合法，客观真实，并能相互印证，予以采信，作为本案定案依据，二辩护人的相关质证意见不予采纳。被告人黄某某的辩护人提交的证据不能达到其证明目的，本院不予采信。 本院认为，被告人周某某、黄某某、魏某为谋取非法利益，收买、非法提供银行卡及配套信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，三被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立。被告人周某某伙同郝某、陈某共谋在国内非法收买他人银行卡及配套信息并提供给他人使用获利，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪予以处罚，鉴于其参与时间较短，量刑时酌情考虑。被告人黄某某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当按照各自参与的犯罪处罚，且应当从轻、减轻或免除处罚。被告人黄某某的辩护人关于黄某某无罪的辩护意见，不予采纳；其关于黄某某系自首的辩护意见，经查，黄某某不具备投案的主动性，相关辩护意见不予采纳。被告人黄某某收买、非法提供银行卡及配套信息63套，属数量巨大，其要求适用缓刑的辩护意见，不予采纳。被告人周某某、魏某主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人周某某、黄某某归案后如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人魏某归案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。被告人黄某某的辩护人其余辩护意见，于法无据，不予采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万五千元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年2月18日起至2024年8月17日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳。） 二、被告人黄某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年12月17日起至2023年12月9日止。罚金限判决生效后十五日内缴纳。） 三、被告人魏某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十五日内缴纳。） 四、继续追缴被告人周某某、黄某某、魏某的违法所得； 五、扣押在案的物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贺远琴 人民陪审员  王高才 人民陪审员  王小碧 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  杨维政 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行出发。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑其以上一年以下，但不得少于一年。 有期徒刑的缓刑考验期为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。