四川省攀枝花市东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0402刑初84号 公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。 被告人赵宏，男，1963年6月4日出生，汉族，大学文化，交通银行股份有限公司攀枝花分行（以下简称交行攀分行）原行长，户籍所在地及住址：四川省德阳市旌阳区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年5月3日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人王志，四川明炬（攀枝花）律师事务所律师，执业证号：15104200910337702。 被告人王泓，男，1964年3月5日出生，汉族，大学文化，交行攀分行综合管理部原主任，户籍所在地四川省攀枝花市**，捕前住四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年5月3日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人王彬彬，江苏钟山明镜律师事务所律师，执业证号：13201199510824260。 辩护人刘栓宁，四川明炬（攀枝花）律师事务所律师，执业证号：15104199310961907。 被告人罗可，男，1976年4月16日出生，汉族，初中文化，攀枝花市鹏申工贸公司（以下简称鹏申公司）和攀枝花市帛川工贸有限公司（以下简称帛川公司）实际控制人，户籍所在地及住址：四川省攀枝花市**。曾因犯信用卡诈骗罪，于2016年1月21日被本院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年6月21日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人高亚莉，四川蜀攀律师事务所律师，执业证号：15104201111989360。 被告人李兴华，男，1963年5月22日出生，汉族，大学文化，攀枝花市兴华房地产开发有限责任公司（以下简称兴华公司）董事长，户籍所在地四川省攀枝花市**，住四川省攀枝花市**。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年6月8日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人张丽霞，四川卓乐律师事务所律师，执业证号：15104200611778496。 辩护人陈俊，四川南商律师事务所律师，执业证号：15104201511231497。 被告人陈敏，男，1964年3月18日出生，汉族，中专文化，户籍所在地四川省南充市嘉陵区，捕前住四川省成都市金牛区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年6月12日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人刘鑫，四川卓乐律师事务所律师，执业证号：15104200910623841。 辩护人陈文友，四川舟楫（攀枝花）律师事务所律师，执业证号：15104199710668807。 被告人夏泽鸿，男，1971年11月6日出生，汉族，大学文化，四川华诚世纪投资管理有限公司（以下简称华诚公司）董事长，户籍所在地及住址：四川省成都市青羊区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年6月12日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人黄轩，四川川蓉律师事务所律师，执业证号：15101201710995713。 辩护人夏良田，北京德恒（成都）律师事务所律师，执业证号：15101200310976573。 被告人周开均，男，1976年1月7日出生，汉族，大学文化，华诚公司原总经理，户籍所在地及住址：四川省成都市武侯区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年5月26日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人左昱莲，四川南商律师事务所律师，执业证号：15104201011108070。 被告人詹春，男，1984年5月4日出生，汉族，大学文化，鹏申公司法定代表人，户籍所在地四川省盐边县，捕前住四川省攀枝花市仁和区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年6月21日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人戴刚，四川民慷律师事务所律师，执业证号：15104201310863437。 辩护人于宏伟，四川民慷律师事务所律师，执业证号：15104199410867960。 被告人闫瑞利，男，1987年5月1日出生，汉族，大专文化，重庆银行股份有限公司成都分行以下简称（重庆银行成都分行）工作人员，户籍所在地及住址：四川省成都市高新区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年8月9日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人余春华，国浩律师（成都）事务所律师，执业证号：15101201610208014。 被告人杨涛，男，1980年12月17日出生，汉族，高中文化，交行攀分行综合管理部原综合秘书，户籍所在地及住址：四川省攀枝花市**。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年5月3日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人陈明东，四川攀法律师事务所律师，执业证号：15104200910930374。 被告人李林，男，1966年9月5日出生，汉族，大学文化，太平财产保险公司四川省分公司原银保渠道部副经理，户籍所在地四川省成都市青羊区，捕前住四川省成都市青羊区。因涉嫌犯违规出具金融票证罪，于2018年5月28日被四川省攀枝花市公安局刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人焦建熬，四川科信律师事务所律师，执业证号：15101199510353084。 四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检一部刑诉[2020]29号起诉书指控被告人赵宏、王泓、杨涛、罗可、李兴华、陈敏、闫瑞利、夏泽鸿、詹春、周开均犯违规出具金融票证罪，被告人夏泽鸿犯行贿罪，被告人李林犯受贿罪，于2020年4月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市东区人民检察院指派检察员刘鹏出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案经四川省攀枝花市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。公诉机关以补充证据为由申请本院延期审理，本院依法决定延期审理后恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： （一）2015年，被告人罗可为偿还之前在重庆银行成都分行的贷款，经被告人闫瑞利提议，伙同被告人王泓、赵宏为其实际控制的鹏申公司和帛川公司违规出具借款担保。被告人闫瑞利、詹春明知上述保函系违规出具，仍使用该保函，以鹏申公司、帛川公司的名义在重庆银行成都分行贷款1.12亿元。经查，该保函上加盖的交行攀分行的行政章和法人章均系王泓安排罗可伪造。 2016年3月左右，经被告人闫瑞利居中介绍，被告人罗可再次伙同王泓、赵宏以交行攀分行的名义违规给鹏申公司出具借款担保用于借款。被告人杨涛明知系违规出具的保函，受王泓指使而违规加盖交行攀分行的行政公章和法人章。詹春、闫瑞利明知交行攀分行的担保系违规出具，仍帮助罗可等人以鹏申公司流动资金为由向美的集团借款2.5亿元。2.5亿元借款到期，鹏申工贸公司无力偿还。 （二）2016年，被告人李兴华伙同被告人王泓、赵宏、陈敏、夏泽鸿、周开均违规为兴华公司向杭州九乘融资2.2亿元的担保方太平保险公司成都分公司提供反担保。被告人杨涛明知系违规出具的保函，受王泓指使而违规加盖交行攀分行的行政公章和法人章。兴华公司该2.2亿元融资款，到期不能偿还。 （三）被告人李林系太平保险公司银保渠道部副经理，受太平保险四川分公司的委派，负责与华诚公司联系落实和推进企业贷款保证保险新业务。李林在与华诚公司协调办理兴华公司融资2.2亿元项目过程中，利用职务上的便利，非法收受华诚公司实际控制人夏泽鸿所送人民币11万元，并为华诚公司在办理兴华公司融资项目过程中谋取不正当利益，给国家和人民利益造成了重大损失。 对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据证实，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十八条、第三百八十五条、第三百八十九条之规定，对被告人赵宏、王泓、杨涛、罗可、李兴华、陈敏、闫瑞利、詹春、周开均以犯违规出具金融票证罪定罪处罚，其中赵宏、王泓涉及违规出具金融票证5.82亿元，罗可涉及违规出具金融票证3.62亿元，杨涛涉及违规出具金融票证4.7亿元，詹春、闫瑞利涉及违规出具金融票证2.5亿元，李兴华、陈敏、周开均涉及违规出具金融票证2.2亿元；对被告人夏泽鸿以犯违规出具金融票证罪（涉及违规出具金融票证2.2亿元）、行贿罪定罪处罚；对被告人李林以犯受贿罪定罪处罚。公诉机关认为，被告人赵宏、王泓、罗可、夏泽鸿是主犯；被告人闫瑞利、詹春、杨涛、李兴华、陈敏、周开均是从犯；被告人李林、陈敏具有自首情节；被告人王泓、杨涛、周开均、罗可、李兴华、詹春、闫瑞利具有坦白情节；被告人李林、杨涛、周开均、陈敏、李兴华自愿认罪认罚；建议对被告人李林判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币十八至二十万元；对被告人杨涛、周开均、陈敏、李兴华判处有期徒刑三年至四年。 庭审中，被告人及其辩护人提出以下辩护意见： 1．被告人赵宏对公诉机关指控其违规出具2.2亿元的事实和罪名没有异议，但辩称自己没有参与向重庆银行和美的集团违规出具金融票证。被告人赵宏的辩护人提出以下辩护意见：（1）认定赵宏为鹏申公司和帛川公司出具1.12亿元和2.5亿元保函证据不足；（2）赵宏没有参与2.2亿元保函出具的事前共谋，起次要作用，是从犯；（3）赵宏的行为不属于情节特别严重；（4）赵宏具有自首情节、有立功表现；（5）赵宏自愿认罪认罚、无前科劣迹。综上，建议本院对被告人赵宏从轻、减轻处罚，判处五年以下有期徒刑。 2.被告人王泓对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人王泓的辩护人提出以下辩护意见：王泓的行为不属于情节特别严重；王泓具有自首情节，是初犯。 3.被告人罗可对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人罗可的辩护人提出以下辩护意见：（1）罗可是从犯；（2）罗可对王泓伪造印章的目的不知道，主观恶性较小；（3）罗可主观上不明知交行攀分行无权出具保函；（4）交行攀分行有过错，应适当减轻罗可的责任；（5）罗可的行为不属于情节特别严重；（6）罗可如实供述自己的罪行。综上，建议本院对被告人罗可判处五年以下有期徒刑。 4.被告人李兴华对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人李兴华的辩护人提出以下辩护意见：（1）李兴华具有自首情节；（2）李兴华是从犯；（3）李兴华没有资金监管权；（4）李兴华的行为不属于情节特别严重；（5）李兴华的主观恶性较小；（6）李兴华取得了杭州九乘的谅解；（7）李兴华无犯罪前科，自愿认罪认罚。综上，建议本院对其判处缓刑。其辩护人出具了谅解书，证实2018年5月25日，李兴华从四川钰沣实业发展有限公司退回杭州九乘投资管理合伙企业（有限合伙）资金3,700万元，杭州九乘投资管理合伙企业（有限合伙）对李兴华表示谅解。 5.被告人陈敏对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称其是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚。被告人陈敏的辩护人提出以下辩护意见：（1）陈敏是从犯；（2）陈敏具有自首情节；（3）陈敏自愿认罪认罚；（4）陈敏是初犯。综上，建议本院对被告人陈敏判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 6.被告人夏泽鸿对公诉机关指控的事实和罪名均不认可，辩称银行在开展业务中是否违规属于该银行内部管理问题，与其没有任何法律关系；2016年7月下旬，王泓才告知他，保函没有走银行系统流程，可能涉嫌违规；李林提供一个人作为兼职人员配合其开展工作，公司只是按照业务计提一定比列的费用，不是行贿行为。被告人夏泽鸿的辩护人提出以下辩护意见：（1）夏泽鸿未参与银行保函出具的组织、实行、教唆或帮助行为；（2）夏泽鸿主观上不明知或不可能明知该保函出具违规；（3）李林不具备国家工作人员身份；（4）公诉机关指控的主体有误。综上，夏泽鸿的行为不构成犯罪。 7.被告人周开均对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称其具有自首情节、主动退赃，又是从犯，请求本院对其判处缓刑。被告人周开均的辩护人提出以下辩护意见：（1）周开均具有自首情节；（2）周开均已积极主动退了大部分赃款；（3）周开均是从犯；（4）周开均的行为不属于情节特别严重。综上，建议本院对被告人周开均判处三年有期徒刑并宣告缓刑。 8.被告人詹春对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称对出具保函的过程和细节他并不清楚，也没有获利。被告人詹春第一辩护人提出，詹春不具有犯罪主体身份；詹春缺乏共同犯罪故意；詹春客观上没有帮助银行工作人员实施出具票据；詹春的行为不构成犯罪。被告人詹春第二辩护人提出，詹春归案后能如实供述，是从犯、初犯的辩护意见。 9.被告人闫瑞利对公诉机关指控的事实和罪名有异议，辩称他介绍了李某1与罗可认识，他不认识美的公司的人，具体保函事宜是罗可在谈，其有自首情节，退赃125万元。被告人闫瑞利的辩护人提出以下辩护意见：（1）闫瑞利主观和客观上都没有参与违规出具银行保函；（2）不能从暗保、抽屉保函推定闫瑞利就应当知道；（3）闫瑞利具有自首情节；（4）闫瑞利退清了全部所得款项；（5）闫瑞利是初犯、偶犯；（6）闫瑞利是从犯。综上，建议本院对闫瑞利适用缓刑。 10.被告人杨涛对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称其行为构成自首，是从犯。被告人杨涛的辩护人提出以下辩护意见：（1）杨涛的行为不属于情节特别严重；（2）杨涛是从犯；（3）杨涛具有自首情节；（4）杨涛一贯表现较好，没有犯罪前科；（5）杨涛自愿认罪认罚。综上，建议本院对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 11.被告人李林对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称其主动到案，对事实无异议，但认为其是非国家工作人员，认为夏泽鸿给其的11万元是其前期到处联系多方的补偿；现已积极退款。被告人李林的辩护人提出以下辩护意见：（1）李林是初犯；（2）李林有自首情节；（3）李林主动退赃；（4）李林自愿认罪认罚；（5）指控李林对国家和人民造成重大损失的证据不足。综上，建议本院对被告人李林判处三年有期徒刑并宣告缓刑。 经审理查明： （一）2013年至2015年，被告人罗可以其实际控制的攀枝花市九祥工贸有限责任公司（以下简称九祥公司）、攀枝花市广瑞商贸有限公司（以下简称广瑞公司）的名义，通过闫瑞利在重庆银行成都分行贷款7千余万元。2015年8月，被告人罗可的公司经营出现问题，无法偿还上述借款，闫瑞利向罗可建议找政府或国企担保再贷款。被告人罗可找到被告人王泓商量并决定，由王泓以交行攀分行的名义无偿为其借款出具担保，但事成后罗可需借款1,300万元给攀枝花市乐光工贸有限公司，用于偿还该公司在交行攀分行的不良贷款。为了能够成功办理贷款，罗可通过中介购买了鹏申公司营业执照，以偿还詹春父亲的债务和拿钱给詹春做钢材贸易为条件,让詹春担任鹏申公司的法定代表人和股东。期间，被告人王泓安排被告人罗可刻制了一套交行攀分行的行政公章和行长赵宏的私章，用于出具保函使用。2015年11月，重庆银行成都分行与鹏申公司、帛川公司分别签订了借款合同，闫瑞利代表重庆银行成都分行到交行攀分行王泓处，取得鹏申公司、帛川公司借款保函。经四川省公安厅物证鉴定所鉴定，交行攀分行为帛川公司和鹏申公司向重庆银行成都分行各出具的5600万的《借款保函》和《核保书》上的章均为假章所盖。经四川杰灵司法鉴定所鉴定，2015年12月，鹏申公司、帛川公司的1.12亿元贷款到账后，被告人罗可用于归还广瑞公司贷款0.29亿元，借款给攀枝花市乐光工贸有限公司0.12亿元，归还九祥公司贷款本息41,740,000元，支付詹春890,460.61元；支付王某130,000元；支付董某2人民币1410,900元等。 上述事实，有公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.交行攀分行报案材料及受理案件登记表、立案决定书等，证实2018年5月2日，交行攀分行向攀枝花市公安局报案的情况。 2.被告人身份及其职务、职责等情况的证据 （1）户籍信息，证实被告人王泓、罗可、赵宏等人的身份情况。 （2）交行攀分行关于赵宏、王泓职务任免文件、杨涛岗位职责的说明、交通银行的职位说明书，证实赵宏从2014年4月29日至2017年6月5日任交行攀分行行长。王泓从2013年11月6日至2017年7月31日任交行攀分行综合管理部主任。杨涛从2016年4月5日至案发前任交行攀分行综合管理部综合秘书（兼档案管理）。 （3）取保候审决定书、执行通知书、刑事判决书，证实罗可因犯信用卡诈骗罪于2016年1月21日被本院以（2016）川0402刑初30号判决书判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。2015年7月8日罗可被取保候审。攀枝花市东区司法局于2016年2月15日对罗可进行缓刑考察，缓刑考验期间2016年2月6日至2018年2月5日。 3.到案经过、情况说明，证实被告人罗可、王泓、赵宏的到案情况。 4.关于罗可向重庆银行成都分行贷款1.12亿元的证据 （1）交通银行“531”工程单位资信证明和询证函业务管理及会计核算办法（暂行）、交银办【2014】342号、交银发【2015】99号、交银攀发[2017]23号、[2018]79号、交银攀办[2016]1号等银行文件，交通银行开立保函、行政用章的条件、流程及规定，证实被告人赵宏等出具保函违规。 （2）鹏申公司工商注册登记资料、贷款资料，证实詹春，股东詹春和詹某。2015年11月3日，鹏申公司与重庆银行成都分行签订的贷款5600万元的合同，2015年12月25日，重庆银行给鹏申公司放款5600万元。 （3）帛川公司2015年向重庆银行成都分行贷款5,600万元的相关资料，证实帛川公司法定代表人王某，2015年12月，帛川公司向重庆银行贷款5,600万元。 （4）九祥公司贷款资料,证实2013年，九祥公司向重庆银行成都分行贷款情况。 （5）广瑞公司贷款资料，证实2015年，广瑞公司向重庆银行成都分行贷款情况。 5.保函签订过程的证据 （1）被告人罗可的供述，证实2015年，6,000万的贷款和2,900万的贷款陆续到期后，重庆银行一直催他归还贷款。2015年8、9月，他和王泓一起喝茶的时候，他给王泓说了无法归还贷款的事情，王泓说饶世祥的乐光公司在他们交行也有一笔1,300万的不良贷款，还说让他去找个资金方解决他和乐光公司的困难，王泓可以以交行的名义做担保。他找到重庆银行的闫瑞利商量贷款的事情，闫瑞利给他出主意说找政府或者国企担保，重庆银行可以给他新增贷款，他就找到王泓说了只要交行给他做担保，重庆银行可以作为资金方给他新增贷款。当时王泓没要求鹏申公司、帛川公司提供抵押物和任何费用，只要求他在贷款下来后借1,300万给乐光公司偿还交行的不良贷款，以此作为出具保函担保的交换条件。闫瑞利和王泓电话确认了这件事，他和詹春就开始准备资料。因为重庆银行单笔贷款权限只有6,000万，他的资金缺口是8,900万，王泓说的乐光公司需要1,300万，加起来就是10,200万，还有其他费用和利息，所以大家商量用两家公司的名义贷两笔5,600万元。之后，重庆银行的人到了攀枝花，与鹏申公司和帛川公司的法人分别签订了借款合同。接着他和重庆银行闫瑞利一行又到了交行攀分行找王泓，王泓帮他的鹏申、帛川公司出具了借款保函，并将两份保函交给了闫瑞利。过了一周，重庆银行的1.12亿元就转到鹏申公司和帛川公司账上。2015年9、10月份，他和王泓在梨园祥茶楼喝茶时，王泓拿了一张印有交行攀分行印章及赵宏私章的空白A4纸给他，喊他去刻一套印章，当时王泓没有明说刻印章具体用在什么地方，王泓很含糊的说了一句“以后有资金方使用这套印章”，他就帮王泓刻了一套印章交给王泓。刻完印章大概10多天，闫瑞利带着人到攀枝花来办理担保手续，他知道担保手续是签的借款保函，他估计王泓可能是用的那套假印章。他用这1.12亿元将之前九祥公司和广瑞公司向重庆银行贷款全部还完，并按照王泓的安排转给乐光公司1,300万，后前进四矿用了几百万，补发了九祥公司工人工资100多万，交了200万左右的利息。 （2）被告人王泓的供述，证实2015年10月，罗可找王泓说起在重庆银行贷款6、7千万元，让其出具一个类似征信证明的文件，这样可以多贷款2,000万至3,000万元，王泓将罗可带到赵宏的办公室商谈此事，赵宏同意了。当时不是正规操作流程出具的，是违规出具的。他帮罗可出具的征信证明上盖的章是假的，当时王泓让邵静把公章给他，他在白纸上盖了章，再把白纸给罗可，让罗可找人刻的章，刻章时间大概是2015年6月。当时是赵宏喊他去刻的假的，不使用真的。其他证实内容与罗可证实的基本一致。 （3）被告人闫瑞利的供述，证实罗可实际控制的公司贷款情况，以及交行攀分行给重庆银行成都分行出具1.12亿元借款保函的经过，与被告人罗可证实的内容基本一致。 （4）被告人詹春的供述,证实他是鹏申公司的法定代表人和股东，但鹏申公司实际控制人是罗可。广瑞公司、九祥公司、帛川公司都是罗可在实际控制。2015年7、8月份，罗可说想找一家干净的公司去银行贷款，但是其本人因为欠款过多被银行纳入黑名单，不适合担任法人或股东，想找他去担任法人。因为罗可说贷款下来可以偿还欠父亲的钱，他同意帮罗可代持股出任公司法人，并找詹某出任公司股东。2015年8月左右，罗可购买了鹏申公司，他担任了法人。2015年9、10月的一天，罗可说要拿鹏申公司去贷款，贷款下来之后要还之前实际控制的九祥公司的贷款和他父亲的205万元借款，还说由交行攀分行出具保函进行担保。当时交行攀分行王泓要求罗可在贷款下来之后偿还乐光公司在交行的1200万贷款。罗可向重庆银行贷款1.12亿元到账后，偿还了九祥公司的贷款，偿还了乐光公司在交行的1200万元贷款，偿还了欠他父亲的80万元等。 （5）被告人赵宏的供述，证实王泓帮助罗可借款的原因是王泓和罗可关系非常好，罗可在重庆银行的借款到期了，需要资金还款，所以王泓帮助罗可借钱。2015年初，重庆银行要来交行攀分行核实交行出具的《融资履约保函》，王泓才告诉他，私自出具了一份《融资履约保函》给重庆银行做担保，帮助罗可的鹏申公司向重庆银行借款6,000万，他叫王泓自己摆平、好自为之。他以为王泓已经处理好了，就没有管这个事。王泓没有出具《融资履约保函》的权利，听王泓说，保函是自己做的，上面盖的公章和私章都是假的。 （6）证人詹某的证言，证实他是鹏申公司的股东，是詹春以效益好给其10万元和解决工作问题为条件，在2015年底让其担任罗可购买的鹏申公司股东，他同意了。 （7）证人郭某1的证言，证实他是重庆银行工作人员,2012至2014年，罗可在重庆银行贷款8700万元，后罗可提出交行攀分行的保函做担保，继续从重庆银行贷款偿还不良贷款。当时他陪同闫瑞利等人到交行攀分行见了赵宏、王泓，并且在交行攀分行保函上加盖了印章，后重庆银行给鹏申公司和帛川公司各发放了5600万元贷款。 6.鉴定意见,证实经四川省公安厅物证鉴定所鉴定，交行攀分行为帛川工公司和鹏申公司向重庆银行成都分行各出具的5600万的《借款保函》和《核保书》上的章均为假章所盖。经四川杰灵司法鉴定所鉴定，证实1.12亿元的资金使用情况。 （二）2016年3月左右，被告人闫瑞利准备辞职，向被告人罗可提出提前偿还重庆银行成都分行贷款的要求，但罗可无法偿还。闫瑞利经李某1介绍，得知只要银行出具保函，美的集团股份有限公司（以下简称美的公司）就可以借款，并将该消息告知罗可。罗可找被告人王泓商量后，王泓表示经被告人赵宏同意由交行攀分行担保找美的公司贷款2.5亿元。之后，闫瑞利带李某1、美的公司负责贷款的经理到鹏申公司了解该公司基本情况，被告人詹春受罗可安排进行接待、介绍，并夸大公司业务量。后上述人员又一起到交行攀分行找到赵宏、王泓以确定二人同意为罗可提供暗保，只要签了保函就当场封存，不走银行内部流程，不拿上级银行检查，不对外公布，只要资金归还以后，保函原封不动的归还。2016年4月15日，美的公司与四川信托有限公司（以下简称四川信托）签订信托合同（贷款金额2.5亿元）；鹏申工贸又与四川信托签订贷款合同。2016年4月19日，闫瑞利、李某1、美的公司人员到交行攀分行赵宏、王泓办公室面签了保函并加盖公章。被告人杨涛明知是违规的保函仍在该保函上盖了章。次日，美的公司通过四川信托将2.5亿元打入鹏申公司账户。罗可用上述款项归还了其实际控制公司重庆银行成都分行贷款及利息11352.8万元、支付四川信托贷款利息32444444.44元，支付李某1中介费1475万元（李某1支付闫瑞利125万元）；支付德阳富可斯贸易有限公司500万元（其中王泓得290万元、赵宏得100万元），支付詹春账户余额177.6万元等。2017年5月，罗可给赵宏现金人民币80万元，赵宏用于买车，后赵宏得知罗可无法归还2.5亿元后将车退给罗可。案发后,被告人闫瑞利亲属代其退赔赃款人民币125万元。经四川省公安厅物证鉴定中心鉴定，2016年4月，交行攀分行给美的公司出具的2.5亿元承诺函上的印章为真。 上述事实，有公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.书证 （1）鹏申公司在四川信托办理流动资金贷款资料，证实美的公司给鹏申公司发放流动资金贷款2.5亿元的事实。 （2）流动资金贷款单一信托合同、信托贷款合同，证实2016年4月15日，美的公司与四川信托公司签订了单一信托合同。同日，四川信托和鹏申公司签订了信托贷款合同。 （3）中国农业银行的企业客户收付款回单、中国光大银行对公账户对账单，证实美的公司通过四川信托将2.5亿元打入鹏申公司账户。 （4）重庆银行成都分行出具的闫瑞利身份情况的说明及任免文件,证实闫瑞利于2011年8月入职重庆银行成都分行；2013年5月起闫瑞利任重庆银行成都分行业务营销十一部副总经理；2017年3月22日起任重庆银行成都分行营业部总经理助理。 （5）户籍信息，证实被告人詹春、闫瑞利等人的身份信息。 2.证人证言 （1）证人詹某的证言，证实他是鹏申公司股东。2016年4月，詹春打电话叫他到成都锦江宾馆，与四川信托的两名工作人员签订了贷款合同。 （2）证人李某1的证言，证实2016年3、4月份，闫瑞利告诉他，罗可的公司能够提供交行攀分行的担保函，能不能帮罗可的企业融资。之后他就到了攀枝花找到了闫瑞利，闫瑞利介绍认识了罗可。第二天早上，他、闫瑞利、罗可到交行攀分行门口，王泓接他们到了赵宏的办公室。在赵宏办公室，他们聊了融资的事情，赵宏和王泓介绍罗可的鹏申公司主要是给攀钢和钢城集团提供煤炭和销售钢材。他就给他们讲了资金来自美的公司，美的公司放款的要求和检查制度以及需要提供的资料。下来后，他问闫瑞利融资来的钱还款有没有问题，以及闫瑞利为什么要帮助罗可。闫瑞利说，他帮罗可在重庆银行融资了几千万，罗可是融资来解决公司的资金周转问题。之后他就回到广东把情况介绍给了美的公司金融中心经理成某，美的公司内部就走了一个审批流程，提供了一些罗可公司的资料给美的公司。2016年4月，他陪成某和其另一个同事去了攀枝花，到了罗可的鹏申公司看了一下公司的具体情况。第二天他们去了交行攀分行，也是王泓在银行门口接他们，然后直接到了赵宏的办公室，在他印象里好像闫瑞利当时也在场。之后由美的公司的成某和他的同事和赵宏在沟通，他在旁边听他们聊了一些罗可公司的经营状况，美的公司的人就问赵宏交通银行开具保函事情，当时不知道是赵宏还是王泓回答说交通银行可以做。美的公司成某和他的同事就拿了一份拟好的担保函给赵宏和王泓看，问他们能不能接受这样的保函。赵宏和王泓看了之后说能接受，接着王泓就和美的公司的人拿着保函去盖章，盖完章之后他们就离开了。到了当天晚上他和罗可签订了中介合同，合同里面约定佣金的金额大概1千多万。罗可拿到钱后通过他父亲李某2的账户给其转款1千多万元。他分给杨某5大概100多万，分给闫瑞利大概200多万，分给宋勇800到1000万左右。 （3）证人成某（美的置业集团财务资金部融资经理）的证言，证实李某1给他们推荐了由交行攀分行担保的理财业务，资金需求方是鹏申公司。他通过电话和王泓联系，王自称是交行攀分行业务部总经理，他们向领导进行了汇报。2016年4月19日，他和同事朱立明一起去攀枝花，按照公司的流程进行了相关工作，核实了赵宏是交行攀分行的现任行长，办公地点和联系方式以及公章都是真实存在的，然后找到赵宏或者是王泓面签了承诺函，并在机要室当面盖了章，签字和盖章的过程他们都进行了拍照。他们还到鹏申公司实地查看了企业经营情况，见到了公司法人代表詹春和公司实际控制人罗可。到鹏申公司之后他们回到公司就按照流程往公司申报，由四川信托有限公司发行以鹏申公司为资金需求方的定向信托计划，他们公司购买这个产品，向四川信托有限公司划转认购理财款2.5亿元人民币，利息由四川信托代收代支付。之后由四川信托有限公司将2.5亿元人民币发放到鹏申公司账户，他们公司没有和鹏申公司签订相关合同。四川信托起到通道和中间人的作用，因为企业和企业之间是不能直接有无贸易背景的资金往来的。 （4）证人沈某1（美的集团金融板块风险负责人）的证言,证实2017年7月，对鹏申公司2.5亿元的这笔业务，她去交行攀分行进行了核查。他们在攀枝花交通银行门口的时候打电话给王泓，然后在办公室见到了王泓。王泓带他们到印章管理室去盖章了，印章管理员给他们在承诺函的复印件上盖了公章，之后她也找人核实了印章管理室和印章管理人员的情况，核实到情况后他们就返回公司了。因为在攀枝花他们没见到赵宏，他们一直要求见赵宏，2017年9月11日，在成都喜来登酒店见到了赵宏，当时王泓也在场。她问赵宏这笔2.5亿元的业务是否是他在攀枝花任职时经办的。赵宏说是他们分行做的这笔业务，她就要求赵宏在她带去的承诺函复印件上再签字确认一下，之后赵宏就签字确认了。承诺函上的签字是赵宏本人签字的。除了两次去四川核查工作外，她还打电话给赵宏、王泓要求提供还款计划。 （5）证人陈某1（九祥公司法律顾问）的证言,证实2016年的一天中午，罗可邀请他一起到交行攀分行，王泓带他和罗可到了赵宏办公室，王泓向赵宏介绍了他后，赵宏就交了一个信封给他，喊他把这个信封拿着和一个叫李某1的一起送到广东佛山美的公司。他就和李某1从攀枝花机场出发去了美的公司。 （6）证人何某1（四川信托资本运营七部信托高级经理）的证言，证实2016年4月，鹏申公司作为融资方和四川信托有一笔川信·鹏申公司流动资金贷款单一信托项目的业务，这个项目介绍人是李某1和闫瑞利。最开始四川信托知晓这笔业务是闫瑞利联系他的部门同事何翔慧，何翔慧知晓这笔业务交由他报送公司审核，公司审核通过后，报送四川银监局。这个项目属于事务管理类信托，主导为资金方美的集团。2016年4月，美的公司和四川信托通过快递邮寄的方式签订了《信托合同》。2016年4月14日左右，詹春、詹某和四川信托在锦江宾馆签订《信托贷款合同》，该合同约定美的公司委托资金规模2.5亿，期限24个月。2016年4月20日，美的公司将资金支付到四川信托光大银行的账户上，同日四川信托将这笔款作为信托贷款支付给鹏申公司。2016年4月20日至2018年4月20日，鹏申公司都是按时支付资金利息，但是本金一直没付。他和闫瑞利只通过电话联系过，记不清楚见没见过面，他知道闫瑞利是重庆银行成都分行的工作人员，闫瑞利提供过鹏申公司的企业信用报告，并把这笔业务介绍给四川信托。 （7）证人吴某（美的公司法务部工作人员）的证言，证实2018年4月20日，美的公司川信一鹏申工贸理财项目到期的时间，他们美的公司在2018年4月18日就联系了鹏申公司的负责人罗可，与罗可预定时间、地点就如何偿还借款的事情进行商谈。后美的公司的他、沈某1、汪某、罗可、王泓于2018年4月18日在成都的崛山饭店进行商谈，商谈中，罗可和王泓就说现在无法偿还借款，但是现在在江苏有一个很好的项目，只要这个项目启动运营就可以偿还借款，罗可和王泓就提出借款偿还的时间希望延期一年。他们还明确向罗可提出如果到期后无法偿还借款的话会通过法律途径解决，因为他们对对方提出的这个项目还是不怎么放心、怕被骗，他们也就没有同意延期一年还款的提议，这时交行攀分行的王泓就主动提出可以再出具一份承诺函，并提出后面出具的这一份承诺函的落款时间要落为2016年的4月份。经他们与美的集团领导汇报后，在2018年4月19日，他们坐飞机前往攀枝花就后面出具的这一份承诺函到交行攀分行进行盖章。到达攀枝花后，王泓安排了一辆车来接他们。当时在车上一起去交行攀分行的人有他、沈某1、罗可、王泓，还有一个开车的司机。到了交行攀分行后，一个银行的小伙子下来接他们到银行4楼，并带着他和沈某1到了放印章的办公室，他把承诺函拿出来，管理印章的小伙子盖了交行攀分行的印章。他们在开会的时候，罗可明确的提出自己现在无法偿还借款本金，王泓就提出可以再出具一份承诺函，但他们就要求以交通银行攀枝花分行的名义买下这个理财产品，就相当于所有的信托受益权转到了交行攀分行的名下，王泓当时就同意了，但提出要在这一份承诺函的落款时间落为2016年4月，他们也同意王泓提出的要求，他就起草了这一份承诺函，这个承诺函当时是一式两份，现在两份承诺函都在他们这里。2018年4月19日在交行攀分行盖章的这份承诺函是将信托受益权转让给交行攀分行。意思就是签订了这份承诺函以后，就将信托受益权转让给了交行攀分行，美的公司找交行攀分行履行这个承诺函，交行攀分行付完款给美的公司后就取得信托受益权，可以找鹏申工贸偿还款项。后来交行攀分行到期没有支付，他们就使用2018年交行攀分行盖章的承诺函在广东省高级人民法院对交行攀分行起诉了。 3.被告人的供述 （1）被告人罗可的供述，证实因为重庆银行两笔贷款是交行攀分行担保的，银行不能给银行做担保，人民银行会对贷款进行检查，这两笔贷款的担保是违规的，如果检查到这两笔贷款就要出事。重庆银行办理这两笔贷款的闫瑞利2016年3月给他说沿海有资金方出资，只要交行重新出保函就可以，所以他想用2.5亿元的融资把之前贷的1.12亿元偿还了，再用剩余的钱经营。他就跟王泓汇报了这个事情，王泓还不信，当着他的面和闫瑞利确认了这件事情，没过两天王泓就同意由交行担保进行贷款。2016年3月底或4月初，闫瑞利带着一个叫李某1的中间人到攀枝花来找他了解公司的经营状况，詹春带着他们去看了厂区，还带着他们去交行攀分行找到王泓谈出具保函的事情，李某1说他和美的公司关系好，可以从美的公司弄到资金来，只需要银行出一个保函做担保，李某1还说这个保函是暗保、抽屉保函，只要签了就当场封存，不拿来给上级检查，不对外公布，只要资金归还以后，保函就原封不动的归还，王泓表示能够出具保函。当时鹏申公司的公章都在闫瑞利那里保管着的，他将公司的基本资料交给闫瑞利后，其他事情都是闫瑞利负责安排。2016年4月16日，闫瑞利通知他带着鹏申公司的法人詹春和股东詹某到成都锦江宾馆签订了一个贷款合同，合同约定贷款金额2.5亿元，期限两年，年利率6.4%。2016年4月19日，闫瑞利、李某1、美的公司的陈总到攀枝花来面签保函。当时他带他们去的王泓办公室，又一起到赵宏办公室，向赵宏说明了面签保函的事情，赵宏同意后，王泓面签完保函后，并到用印室盖了章，便将保函交给了美的公司。这个保函交行没有走银行内部流程，没有报告上级行，就是个抽屉保函，见不得光，见光就要出问题。2016年4月20日，美的公司通过四川信托将2.5亿元打到了鹏申公司在重庆银行开立的账户上。2016年4月21日，闫瑞利让他先还一笔5600万元的贷款，之后又留了一笔5600万元在鹏申工贸在重庆银行的账户上，剩下的1.38亿元，3000万元转到了詹春的双赢工贸公司，转到双赢工贸公司的3000万元支付给了李某1居间费1475万元、借给闫瑞利的朋友秦某550万元、剩下的475万元由詹春拿去做“过桥”使用了。王泓安排借给德阳富克斯500万元。另外2017年5月份的时候，赵宏说想买一台车，随后他去银行取了80万现金在德阳赵宏居住的小区门口交给赵宏。2018年3、4月份的时候，赵宏知道他还不起2.5亿元的贷款，便将车主动退回来了。剩下的1.08亿元转到了鹏申公司在交通银行开立的账户上，王泓说要赶紧找个好项目赚钱，所以后面才有王泓让他转款7900万到鹏申公司在凉山农商行的账户上，说是帮李兴华的公司去搞西昌中心医院的项目，这个钱大概放了一个多月的样子，王泓就告诉他这个项目搞不成了，让他把钱转回来搞其他项目。之后又在王泓的要求下，陆陆续续转给西部控股黄冈公司930万元，成都博涵公司、四川钰沣、江苏钰沣共计5000余万元。2016年11月份鹏申公司在贵州买煤花掉1400余万元（卖煤收回5、600万元），投资胜利煤矿花掉1000万元左右，投资安县砂石场花掉1000万元，钢材应收款900万元左右，之后王泓又要求他投资南京句容项目1002万元（其中由兴华房地产公司打入广瑞公司5000万元，共计从广瑞公司转入句容市财政局6002万元）。詹春配合他接待了资金方的人，2.5亿贷款下来之后，他偿还了100万元的欠款给詹春；另外他拿了1000多万资金给詹春做钢材贸易，他答应詹春挣钱后詹春和公司按二八比例分成。他和董某2成立了四川鼎坤润建材有限公司，鹏申公司占55%股份，董某2老婆张某4占45%股份，目的是共同开发绵阳砂石厂，最后董某2没有引进资金自己就退出了，在绵阳砂石厂项目中，董某2没有投入一分钱。安县砂石厂的股东是鹏申公司占75%，杨某1占15%，王某占10%，他们两人出资的资金是四川鼎坤润建材有限公司担保从贵阳农商银行贷款900万元入股的。 （2）被告人詹春的供述，证实2016年3月份的时候，罗可给他说想用鹏申公司融资2.5亿元，原因是重庆银行这两笔贷款是交行担保的，银行不能给银行做担保，人民银行会对贷款进行检查，如果检查到这两笔贷款就要出事。重庆银行办理这两笔贷款的闫瑞利给罗可说可以帮罗可找个资金方，交行重新出个保函就可以了，所以罗可给他说想用2.5亿元的融资把之前贷的1.12亿元偿还了，再用剩余的钱经营，并用这个钱偿还欠他父亲的钱。因为罗可是公司的实际持有人，他只是帮他代持股，加上他还是想罗可有钱了把欠他父亲剩下的125万还了，还有他本来是做钢材贸易的，罗可承诺拿一笔钱出来做钢材贸易，挣钱后他和公司按二八比例分成，所以他没有提出反对融资的意见。随后融资2.5亿元的事情就开始启动了，重庆银行的闫瑞利介绍了一个中间人李某1和罗可认识，李某1就告诉他,出资方是美的公司，罗可带着他多次和交行的王泓、李某1商量出具保函的事情，王泓当时给他和罗可说过出具的保函是暗保、抽屉保函，这个保函不能对外公开；他们（罗可或者王泓）当时还教他接待资金方的时候要把鹏申公司的交易规模说大之类的话；2016年4月份，他按照他们教授的方式去接待了资金方，并且由他和陈某1带着资金方美的公司的人到交行找王泓出具了保函。他记得当时保函是美的公司提前制作好，并在鹏申工贸的办公室打印出来，带到交行直接找王泓签字盖章的。接着2016年4月份左右2.5亿元的融资款就到账了，是从四川信托公司到的鹏申公司交通银行账户。暗保、抽屉保函的意思就是这个保函不能对外公开，因为王泓说过按照正规程序银行不能给企业做担保的，银行给企业做担保是违规的。 2016年4月份，他和詹某在成都一个酒店签了关于2.5亿元的借款合同。2.5亿贷款下来之后，交通银行负责监管资金的使用，王泓负责保管公司的资金Ｕ盾、密码和支票等物件，包括罗可在内的公司每一个人使用资金都要经过王泓的同意，然后到王泓处去完善资金使用手续。后面赵某2到鹏申公司出任出纳，王泓就将公司的资金Ｕ盾、密码和支票等物件交还鹏申公司财务。2.5亿元到账后，罗可就将重庆银行那两笔1.12亿元贷款的本息全部偿还清了，之后通过他的账户支付了李某1人民币3000万元的居间费，指定收款账户叫李某2，并且还了100万元给他，剩余的钱用于投资新的项目和过桥用了。他和罗可做钢材贸易，2017年年底他分了一笔50万元。2.5亿资金到账后，罗可归还了一部分外债，包括还他的180万在内，罗可一共归还的外债不超过500万。2016年初的时候，闫瑞利找到罗可说，银行和银行之间直接做担保贷款要被查（可能是违规），要另外找一家出资公司贷一笔更多的钱来覆盖这1.12亿重庆银行贷款。2016年4月份，交行攀分行出具承诺函时，美的公司的人还来了的（还是李某1和前面说的那两个人），当时他和罗可是在交行攀分行外面等着的，由鹏申公司的法律顾问陈某1带着李某1他们三人去交行攀分行找的王泓出具的承诺函，王泓向他们开具了承诺函后，晚上他们请李某1和美的公司的人吃饭，王泓也参加了。按照正常程序，交行攀分行没有办法出具承诺函，于是罗可、王泓就想出了出具暗保为鹏申公司向美的公司的贷款做担保。在办理2.5亿资金贷款之前，他就知道这种没有抵质押物出具的承诺函是违法、违规的，但是他想到这个违法、违规的承诺函又不是他出具的，而且资金贷下来后罗可答应归还他父亲的欠款。 （3）被告人闫瑞利的供述，证实2016年4月左右，他准备从单位辞职，要罗可提前还贷款，但是罗可说没有资金偿还。一次在和朋友孔奇聚会过程中，他认识了信托公司的杨某5，说美的公司有资金，也有发放贷款的业务，但前提是要有银行担保，还说罗可向美的公司贷款做成后，大家不会白忙。他就给罗可打电话，罗可听后同意了。他告知了杨某5，杨某5就找了一个中间人李某1与他联系，他与李某1约好来到攀枝花先与罗可见面，又一起到交通银行在赵宏的办公室与王泓、赵宏见面，李某1问赵宏、王泓是否愿意给罗可出具保函，二人表示愿意出具保函。李某1又问了罗可公司的情况，并让罗可准备一些资料给他就回去了。罗可找他要了鹏申公司在重庆银行做的调查报告，他将李某1要的资料告诉给罗可，罗可将资料收集好后交给他，他再转交给李某1。之后，他和罗可、李某1与美的公司的成某及其同事又到攀枝花交通银行赵宏办公室与王泓、赵宏见面谈保函，主要是李某1、罗可、成某、王泓、赵宏在谈，他坐在旁边没有参与。美的公司的成某和风控的一个人问赵宏是否对出具保函的事情知情，赵宏当面答复知道这个事情，然后要了赵宏的身份证和名片。王泓要求美的公司将出具的保函密封，然后在贷款偿还之后美的公司要第一时间将保函归还交通银行，中途不能单方面拆开保函，不能去查询。成某说可以，这个本来就是一个暗保业务，他们这个不公示、不上网，交谈过程中他看到美的公司的另外一个在录像。因为想了解这个业务，他与成某单独沟通过，所谓暗保业务就是银行出具保函，至于银行有没有资质出具保函他们不核实，只要求是真人、真事、真办公场所，银行出具的保函不公示、不上网，他们也不去查询，明确的意思就是只要银行敢出具保函，美的公司就敢发放贷款。之后就按照美的公司的要求准备资料，罗可找他要了之前鹏申公司在重庆银行贷款时鹏申公司在他行做的一个调查报告。当时李某1将需要哪些资料的要求发给他，他再转告罗可，罗可按要求准备了资料之后发给他，他在转交给李某1。鹏申公司的一些基础资料是他提供的，因为鹏申公司之前在重庆银行贷款时基础资料打电子档保存在他这里的。罗可共向美的集团借款2.5亿元，他为了业绩考核给罗可说2.5亿元贷款到了之后，就打到重庆银行的帐户，罗可同意了，后面贷款到了之后，罗可先后还了二笔5600万元的贷款。李某1通过他同学胡某1的银行卡给他转了125万元，这个钱是李某1给他的返点，他取了其中30万元现金给孔奇。美的公司不知道罗可的鹏申公司的实际经营状况并不好，美的公司来贷前调查之前，李某1教过罗可怎么应对美的公司，大概意思就是往好的方面说。西昌医院的项目为理由向美的公司借款2.5亿元是王泓、罗可、李某1商量出来的。曾某1通过他向罗可借款550万元（由詹春账户转到了秦某账户），董某2通过他找罗可借了450万元。 （4）被告人的王泓供述，证实2015年底或2016年初，罗可说要带美的公司的人来找他和赵宏谈融资的事。后罗可带着重庆银行闫瑞利、美的公司的人、中间人李某1到赵宏的办公室找到他和赵宏。他和赵宏告诉他们交行攀分行没有权限出具这么大金额的承诺函，美的公司的成林说要的这个承诺函只是个暗保，到期还了钱就没有事了。当时他还给美的公司的人说过这个保函没法做，只要上网一查就晓得交行攀分行出没出过这个保函，成林或者是李某1还给他说是抽屉保函，只要是分行一把手同意就可以了，不用在银行系统里向上级申请。赵宏表态说可以出具，并安排他负责这个事。2016年4月20日左右，罗可称要带保函过来盖章，他给赵宏汇报了，赵宏说用印室有监控，这个事情是不能见光的，不能留下痕迹，他就提前给杨涛打了招呼，让杨涛提前将用印室的监控关掉。后罗可、李某1、成林和另一个男子一起到赵宏的办公室，并将已经拟好的保函（是承诺函还是保函他记不清了，反正就是暗保，对外保密，到期后归还）给他看，金额是2.5亿（以鹏申工贸名义），赵宏看没看保函他没注意，但是他和赵宏都当着他们的面在银行的用印申请上签了字。接着他就带着美的的人到机要室找杨涛盖章，事先杨涛关闭了用印监控，杨涛也没有在用印登记上作登记。后来杨涛把用印审批单还给了他，他把它撕了。给罗可出这个保函的时候，罗可没有提供任何担保或者抵质押物。这份保函本来就是违规出具的，所以根本没有收取保证金和办理任何抵押物登记，也没有作为业务流程上报。他和赵宏想帮助罗可走出困境，所以就帮罗可违规出具了保函。罗可的鹏申公司融资2.5亿元的目的有两个，一是为了归还重庆银行的1.12亿元的贷款；二是为了有资金来投资项目赚钱。罗可用这2.5亿还了他之前在重庆银行1.12亿的贷款；借给陈某2500万元；还借款1000万元；借给西部控股湖北分公司930万元；借给薛学军2600万元；共支付了美的集团利息3000多万；投资小宝鼎煤矿1000多万；在贵州做煤炭贸易用了1000万左右。剩余的就不太清楚了，因为在后面李兴华融资的2.2亿元和罗可融资的2.5亿元他们算在一起的，那边有好的项目就把钱给那边用，最后共同来偿还这4.7亿元，鹏申的2.5亿元中借给薛学军的钱和借给西部控股公司的钱其实都是为了李兴华的项目借的。后面不管是罗可还是李兴华谁有好的项目，就用这两笔融资来的钱去投入，李兴华的西昌中心医院项目、南京溧水县医院项目需要的钱，很多都是罗可鹏申公司融资的2.5亿元中出钱投入的。2016年和2017年美的公司的人两次来核过章，他叫杨涛将章盖在白纸上给他们核对，美的公司还在省分行去核实过，省分行也下来查过用印登记，因为他们没有在用印登记上登记，所以没查出什么，后面也不知道为什么省分行就没有继续查了。2018年4月份鹏申的2.5亿到期后，美的公司的汪总、沈总和一名律师，他、罗可、顾某、陈某2在成都开会，谈好的条件就是以湖北黄岗的石墨烯项目的股权质押给美的公司，美的公司同意2.5亿展期，待句容项目落地后就偿还2.5亿，美的公司要求重新盖一份承诺函。第二天，美的公司的人就拿了一份承诺函给他盖章，他打电话叫杨涛帮他们盖章，后他们自己去找杨涛盖的章，这份新的保证函上的时间是2016年4月。闫瑞利是一个中间人，他把李某1介绍给罗可，李某1是负责找出资方的，美的公司就是李某1找来的。听罗可说，他也给了闫瑞利和李某1好处费。鹏申公司的实际控制人是罗可，詹春是罗可找来帮他融资的人，听罗可说，罗可还欠詹春的钱。詹春是鹏申公司的法人，他参与了融资2.5亿元的事。他把李兴华和罗可融资的钱算在一起进行的监管，监管的目的就是确保钱必须投入好的项目，哪边找到好的项目就给哪边用钱，李兴华和罗可用钱都要告知他。他让妹夫赵某2去担任李兴华公司的股东，可以清楚公司的财务和决策。罗可的公司转给富克斯的500万是他和赵宏帮助罗可融资2.5亿后，罗可按之前承诺的2%给他和赵宏的好处费。当时融资成功后，赵宏就找了朋友陈某2的富克斯公司，让罗可将500万转到这个公司账户上。他和赵宏当时商量后都觉得这个钱现在不能拿，等项目做好了，融资款还上了再说,但罗可还是将500万转到富克斯账户上了。赵宏说他有需要就先拿走200万，意思是剩下的是他的。实际陈某2从这500万中转了200万（转到岳父或者岳母账上的，这两张卡都是他在使用）给他，他用于买房和个人消费了。罗可还给赵宏买了台宝马车。 （5）被告人赵宏的供述，证实2016年5月，王泓向他汇报过美的公司通过四川信托借款2.5亿元给罗可的鹏申公司，这笔借款交行攀分行出具了一份融资履约保函给美的公司。后来，美的公司要与他见面，向他了解他们公司资金流向的问题，他觉得很奇怪，没有明确答复美的公司。2017年9月1日，王泓约他在成都省分行旁边的酒店见面，罗可也在，王泓告诉他，之前鹏申公司向美的公司借款2.5亿元，交行攀分行出具了一份融资履约保函，目的就是为这笔借款提供反担保，这个融资履约保函是他自己做的假的，上面的印章不是银行的印章。王泓称，美的公司一直想与他见一面就是说这个融资履约保函的事情，他想到这个事情他不知情当面说一下也好就答应见面。当日下午，他到了酒店的会议室与美的公司的人会面，罗可、王泓也在。美的公司问借款项目的进展情况，罗可进行了回答，然后美的公司拿出一份《融资履约保函》给他看，并表示他们派人在交行攀分行没有查到该保函相关的用印记录，找他核实该保函的情况，也希望他能在这个《融资履约保函》上补个签字。他没有明确告知美的集团他不知情，可能会导致美的集团误认为这份保函是经他同意的。2016年初，王泓带了两次四川信托、美的公司、李某1、詹春等人到他办公室谈保函业务融资的事。他明确告诉了他们交行攀分行只有2000万的保函业务权限，并复印了些保函业务类的资料给他们看。他当面交代王泓，叫他好好接待，对方有什么想法和要求就和王泓谈，就借口有事离开了。王泓给美的集团出具保函的事情，没有经过他同意。王泓已经给美的公司出具《融资履约保函》一个月后，王泓和罗可才告诉他说，《融资履约保函》是王泓自己做的，保函上的私章、公章是怎么盖上去的他不清楚。美的公司借的2.5亿中，有1.1亿是用于归还重庆银行的欠款了。2016年5月，他出面找王泓借款200万元给陈某2；2017年春节，出面找罗可借款500万给他亲戚方总，并且以天云大酒店的土地作为抵押。帮陈某2借的200万元没有还；天云大酒店的500万的借款，只差几十万就还清了。2017年4月，他告诉罗可，他经常借用罗可的保时捷车不好，等理财产品下来后（2018年1月）准备买一台奥迪Ｑ7，罗可当时表示给他出这个钱。过了两天，罗可就拿了80万现金给他，他用这个钱买了台Ｑ7上在女儿赵某4的名下，车是他在使用。2017年底，他告诉罗可不想搅入生意上的事，并提出还钱或车，罗可同意还车。2018年元旦节后一周左右他就把车换给了罗可，买车剩余的几千元没还。2018年1月中旬以后，他理财产品到帐了，到的是他侄儿陈某5的账户（200多万），这个账户是他一直使用的。2015年4、5月份，他借给富克斯100万元，期限1年。2016年，他帮富克斯找王泓借款200万，王泓帮他找鹏申工贸借了200万。4月底，富克斯用这200万中的100万还了之前借他的100万（转账到他使用的陈某5账户上）。 （6）被告人杨涛的供述，证实2016年4月18日，王泓叫他到其办公室拿了假的印章，他把假印章放进了用印室的保险柜里（2016年4月18日18时32分至2016年4月19日12时5分期间，杨涛关闭了用印室的监控）。2016年4月19日上午，王泓带着美的集团的二个男的到用印室盖章，这次王泓叫他盖的是假章。2017年7月12日下午，王泓带来美的集团的一男一女来到用印室，先是在白纸上面盖章核实印章真伪，然后才在纸类似文件上盖了章，这次盖的是真章。2018年4月19日，王泓带来美的集团那个女的和一个男的来到用印室盖章，盖的是真章。他盖过章的保函只有兴华房地产和美的二家，如果是2016年期间盖的章，不管是兴华房产公司还是美的公司肯定都是假章，直到2017年3月左右，赵宏调走了，王泓才拿了几份保函让我盖真章，还说要把之前盖的假保函换回来。 4.辨认笔录及照片 （1）王泓辨认笔录及照片，证实王泓辨认出了其供述中提到的赵宏、成某、詹春、杨涛、闫瑞利、罗可、李某1、陈某2等人。 （2）赵宏辨认笔录及照片，证实赵宏辨认出了其供述中提到的罗可、詹春、闫瑞利、李某1等人。 （3）罗可辨认笔录及照片，证实罗可辨认出了其供述中提到的詹春、闫瑞利、李某1、成某等人。 （4）詹春辨认笔录及照片，证实詹春辨认出了其供述中提到的闫瑞利、罗可、成某、王泓等人。 （5）闫瑞利辨认笔录及照片，证实闫瑞利辨认出了其供述中提到的成某、罗可、王泓、赵宏。 5．鉴定意见 （1）四川省公安厅物证鉴定中心鉴定文书，证实交行攀分行向美的公司出具的2.5亿《承诺函》上的章为真章所盖。 （2）司法会计鉴定报告书，经四川杰灵司法鉴定所鉴定，证实鹏申公司资金来源和流向的情况。 6.资金使用情况和退赃的证据 （1）证人田某、赵某1的证言、扣押决定书、现金存款凭条，证实闫瑞利的母亲田某向公安机关退款125万元。 （2）证人胡某1（闫瑞利的同学）的证言，证实其在大约2017年用自己的攀枝花市商业银行的卡帮闫瑞利转了一百多万元给一个账户名姓赵的工商银行账户。 （3）证人李某2的证言，证实他是李某1的父亲。2016年他和李某1以他名义办理了一张工商银行卡后李某1在使用该卡。 （4）证人陈某2的证言,证实2016年他找赵宏帮借200万元还债，赵宏说王泓在攀枝花认识的人多，让他找王泓。后来王泓说给他公司转500万元，200万借给他用，剩下300万元转给别人，说这个转款的时候，赵宏还说了毕竟钱走他的富可斯公司过，给他留点钱作为开支和打麻将的钱，王泓同意了。2016年4月21日，詹春就给富可斯公司转款了500万元，有200万元借给公司他自己使用了，剩下的290万元按照王泓的要求于2016年4月22日、25日分转给了陈某4的账户90万元、60万元，4月26日、27日分别转给杨某2的账户两个70万元，还剩了10万元他自己使用了。 （5）证人何某2的证言、提取笔录，证实在赵宏的办公室提取到2016年4月21日，赵宏给罗可的承诺，“请以王泓的名义借款200万元给登武，我负责”。 （6）证人曾某1的证言，证实2016年，他还在重庆银行上班时候，闫瑞利告诉他罗可从美的集团贷到了2.5亿元。他当时想辞职做承兑汇票生意到处借钱，闫瑞利知道后，帮他向罗可借钱。他开口借600万元，但是罗可只同意借550万元。罗可安排詹春和他办理手续。他拟定了一份借款合同并找同学秦某借了一张银行卡。然后到攀枝花找詹春签了借款合同，借款人他签的秦某，担保人他签的自己名字，约定的期限是4年，利率6.4%，到期一次性归还本金及利息。4月10号左右詹春就把550万元转到了秦某的账户。一年以后，罗可就找到他和闫瑞利，说要归还美的的贷款，让他提前还他钱。他陆陆续续在还这550万元，还欠本金80万，利息算两年利息的话是50万左右。 （7）证人董某2的证言，证实2017年他和罗可一起做绵阳沙石项目，罗可成立四川鼎坤润建材有限公司，罗可占55%的股份，他占45%的股份，由老婆张某4持股，公司以989万元购买了肖某2的采矿权，又成立一家绵阳博媛鼎润矿业有限公司，让肖某2将矿权变更给绵阳博媛鼎润矿业有限公司。他以沙厂项目向绥阳村镇银行贷款900万元，四川鼎坤润建材有限公司作为贷款担保。他找闫瑞利借了600万元，这笔钱是帮其朋友杨某4借的，闫瑞利将600万元通过银行转到他招商银行的。600万元有430万元借给了杨某4，100万元退还给了闫瑞利，还有70万元他个人使用。这笔款还有280万元没有归还，剩下的借款，闫瑞利让其还给罗可，目前还有280万元没有还。 （8）证人刘某1（四川钰沣公司股东、四川鼎坤润建材有限公司法人代表、绵阳博媛鼎润矿业有限公司法人代表兼出纳）的证言，证实2016年的时候，罗可叫他去四川钰沣实业发展有限公司代持股。后来公司成立他去签字很多次，此外的事情他就不用管了，2017年的时候这个公司就转让给一个叫陈三郎的人了。2017年11月左右的时候，罗可找到他，说要在绵阳建一个沙场，叫他帮忙代持股，他答应了。之后他就帮罗可在四川鼎坤润建材有限公司持股55%，张某4持股45%,他也是法人。四川鼎坤润建材有限公司成立后，罗可去安县找肖某2以997万元的价格购买了安县棕树坪矿厂90％的矿权，四川鼎坤润建材有限公司和安县棕树坪矿厂合资成立了绵阳博媛鼎润矿业有限公司，四川鼎坤润建材有限公司占股90%，由肖某2的妹妹肖某1持有10％的股份。安县棕树坪矿厂因为没有钱了没有进行开采，土建的钱都没有支付，也没有钱购买设备和雇人。他知道的是除了开始给肖某2997万购买安县棕树坪矿厂90%的股权，后来买设备的定金201万，安县棕树坪矿厂的拆迁安置费350万左右，矿场建设200万左右，员工工发30万元左右、支付村社拆迁协调费10多万，房租费50万，差旅费几十万元，所有费用大概一千六、七百万。这些钱都是罗可安排过来的。他记得罗可支付肖某2的时候，从鹏申公司转了400万给肖某2，后来安县棕树坪矿厂建设的时候又从鹏申公司转了40万过来，后来罗丹说为了做账，才写了罗丹借款440万，这两笔钱罗丹给他说的是先从鹏申公司转到罗丹的账户上，然后罗丹再将钱转到了他的账户上，再由他将钱转给肖某2。 （9）证人杨某1（鹏申公司顾问）的证言,证实2016年6月20日后，四川鼎坤润建材有限公司罗可占75%的股份，王某占10%、杨某1替罗可的前妻李某7代持15%的股份。罗可欠美的集团的钱，想把75％拿来还给美的，15％留给前妻李某7以及维持公司经营。 （10）证人肖某1的证言，证实四川鼎坤润建材有限公司购买绵阳市安州区雎水棕树坪矿厂90%的股份后，刘某1、肖某2注册成立了绵阳博媛鼎润矿业有限公司，准备将绵阳市安州区雎水棕树坪矿厂相应的采矿权转到绵阳博媛鼎润矿业有限公司，因为她姐姐肖某2经常在外地办手续不方便就让她持有了肖某210%的股份。 （11）证人肖某2的证言，证实绵阳市安州区雎水棕树坪矿厂是她2004年注册并取得了采矿权，2017年罗可出钱以四川鼎坤润建材有限公司名义出资购买了绵阳市安州区雎水棕树坪矿厂，占90%的股份，她占10%股份由其妹妹肖某1代持股份。支付了她989.1万元（其中肖某2个人银行卡转给她200万元，剩下的789.1万元是刘某1的银行账户转给她的），目前因为四川鼎坤润建材有限公司没有支付100万元左右的费用采矿权没有变更，如果他们支付了她可以变更。 （12）合作协议、绵阳博媛鼎润矿业有限公司内资企业登记基本情况表等，证实内容与肖某2证实一致。 （13）证人肖某2的证言，证实他是鹏申公司副总经理，主要管理煤炭方面的经营。2017年年底，罗可派人成立了四川鼎坤润建材有限公司，他是该公司总经理。罗可为了又购买棕树坪矿厂成立了绵阳博媛鼎润矿业有限公司，当时购买价格989万元。其他证实内容与肖某2一致。 （14）证人王某的证言，证实他介绍罗可购买沙厂的情况，他是四川鼎坤润建材有限公司股东，占股10%，因为他是本地人，罗可让他协调安县矿厂的前期建设等工作，到目前为止他的股份没有出钱。 （15）证人张某1的证言,证实2.5亿元到账后，转了5600万给帛川公司还了重庆银行贷款5600万元，归还了5600万元鹏申的贷款，支付利息3520万元，给攀枝花市双瀛工贸转了3000万元，实际鹏申可支配的只有1.08亿元。 （16）证人赵某2（鹏申公司出纳、王泓妹夫）的证言，证实2016年3、4月份，王泓找他到鹏申公司去上班当出纳，替王泓对鹏申公司的资金进行监管。因为鹏申公司马上有一笔大额贷款要到账，让他过去把鹏申公司贷款的钱看到并监控资金走向，王泓还说自己在交行攀分行上班，不方便也没有时间直接对鹏申公司的资金进行监管。到6月中旬他就正式到鹏申公司当出纳了。他到鹏申公司上班的时候，公司没有任何实际经营的业务和固定资产，简单说就是一个空壳公司。2017年9、10月份的时候詹春就给我说，鹏申公司向美的公司贷款了2.5亿元，每个季度要付400万左右利息。王泓作为交通银行的工作人员，鹏申公司是通过王泓才成功向美的公司贷了2.5亿的。鹏申公司10万元以上的支出都要通过ＯＡ系统（办公自动化系统）报由王泓签字审批，10万以下支出由罗可签完字后就可以直接支付。 （17）证人陈某3的证言，证实她是王泓的老婆，王泓安排给其父母亲账户划的钱的使用情况。 （18）证人杨某2的证言及陈某4的情况说明，证实她是王泓的岳母，2016年4月从德阳富克斯转款给她140万元，从陈某4的账户转款45万元的事情她不清楚。两年前她女儿陈某3说王泓要买一套房子给他们养老，让她到攀枝花签了一些字，房子的钱是王泓出的，她女儿没有钱。 （三）2015年，攀枝花市兴华房地产开发有限责任公司（以下简称兴华公司）因资金困难需要融资，但其名下的曼哈顿商业综合体项目已经整体抵押给攀枝花市商业银行股份有限公司西城支行贷款2.69亿多元。该公司董事长被告人李兴华急需融资，经人介绍认识并聘请熟悉融资业务的被告人陈敏到兴华公司任总经理，负责公司融资和日常管理。经李兴华介绍，陈敏认识了交行攀分行的被告人王泓、赵宏。 2015年8月左右，四川华诚世纪投资管理有限公司（以下简称华诚公司）的董事长被告人夏泽鸿设计了一款新的企业融资业务（即融资企业提供自己的项目，银行为其出具《融资履约保函》为保险公司提供反担保，保险公司收到保函后出具保单融资担保，将融资的项目挂牌，出资方摘牌并提供融资资金），并指派该公司总经理被告人周开均负责实施和完善。该方案设计好后报太平财险保险公司四川省分公司（以下简称太平保险公司）银保部负责人李林审核，并按审核意见修改，最终与太平保险公司达成一致意见。太平保险公司与华诚公司于2015年10月13日签订战略合作协议并出具授权书。 2015年9月左右，陈敏、李兴华通过周某2找到华诚公司的夏泽鸿、周开均寻求融资。周开均和夏泽鸿给李兴华和陈敏介绍了上述融资模式中各个环节需要的流程和方式，银行给保险公司出具保函（明确此保函为暗保、抽屉保函，即不走系统流程，不拿给上级检查，只要系银行负责人在银行办公地点面签给保险公司，加盖银行公章即可），保险公司据此保函出具保证保险承保，最后寻找出资方购买其发行的定向融资产品，并支付资金即可。双方经协商，决定由李兴华和陈敏负责找银行出具保函，夏泽鸿、周开均负责联系保险公司出具保单。陈敏给被告人王泓介绍了定向融资流程，王泓同意由交行攀分行出具暗保。经李兴华、陈敏、王泓商量，确定以建设西昌中心医院项目的名义定向融资。陈敏和王泓一起编制了西昌中心医院项目的资料，并提供给夏泽鸿、周开均。后周开均和李林一起到交行攀分行王泓办公室面签《融资履约保函》，王泓当场签字盖印。太平保险公司依据上述《融资履约保函》为兴华公司出具了履约保证保险的保单。因没有找到合适的出资方，第一次融资失败。后经李兴华、陈敏、王泓、夏泽鸿、周开均、李林商量，确定以西昌中心医院项目为由继续推进融资3.5个亿。 2016年4月左右，李兴华通过周开均找到出资方杭州九乘投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称杭州九乘），杭州九乘觉得西昌中心医院项目可行，且太平保险公司又愿意做担保，遂同意融资3.5亿元。同年5月，李兴华安排陈敏带领周开均、李林等人带着事先打印好的《融资履约保函》（由夏泽鸿拟稿）到交行攀分行面签。当晚李兴华安排晚宴，时任交行攀分行行长的赵宏和时任综合部主任的王泓均参加，席间，赵宏委托王泓办理相关事宜。次日，周开均、李林、陈敏将夏泽鸿提前拟制的两份《融资履约保函》（1亿、2.2亿）带到王泓办公室面签，王泓当即在保函上签字，并授意被告人杨涛违反交通银行用印规定（即不审批、不登记、明知是保函、明知是假章）在两份《融资履约保函》上加盖交行攀分行的行政专用章及负责人私章（经鉴定系假章），并将以上两份《融资履约保函》交给太平保险公司的李林，以此证明交行攀分行履行反担保责任。太平保险公司据此出具了相应的两份金额总计2.2亿元的保单。被告人周开均联系天津金融资产交易所将该定向融资项目挂牌，杭州九乘摘牌，同时与兴华公司签订定向债务融资工具投资协议，约定所获2.2亿元资金全部用于西昌中心医院项目建设，并于同月25日和6月1日向兴华公司转款2.2亿元。2017年1月3日，太平保险公司工作人员到交行攀分行找到赵宏、王泓核实担保一事，赵宏、王泓在《融资履约保函》签字确认。 2.2亿元定向融资款到帐后，被告人夏泽鸿按之前的协议，对兴华公司账户进行监管。资金到位后，兴华公司未将该2.2亿元定向融资款用于西昌中心医院项目，夏泽鸿、王泓等人均明知但均未提出异议，也未通知出资方和太平保险公司。经四川杰灵司法鉴定所鉴定，2.2亿元到账后，被告人李兴华、王泓等人用于归还杭州九乘借款及利息79350000元;通过成都品信投资管理有限公司和彭某的账号支付周开均1826万元;通过成都众心齐商贸有限公司和成都众合行商贸有限公司支付夏泽鸿共计1524.16万元;支付天津金融资产交易所有限责任公司44万元;支付太平保险公司保费161.04万元;支付李兴华个人账户906383元;通过李某6和代某账户支付李兴华的其他支出530万元等等。现兴华公司的2.2亿元融资产品已逾期且无力偿还。经四川省公安厅物证鉴定中心鉴定，交行攀分行给太平保险公司出具的2.2亿元《融资履约保函》上的印章有真章，也有假章。 上述事实，有公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.兴华公司资金周转困难，李兴华急需融资以及该公司的贷款情况的证据 （1）贷款资料、判决书、裁定书等，证实兴华公司多次从攀枝花市商业银行处获得贷款合计2.698亿余元，到期不能归还。 （2）被告人李兴华的供述，证实2002年，他成立了兴华公司，在开发曼哈顿的过程中资金情况开始恶化，2013年公司的资金链就完全断裂了；2013年，公司欠攀枝花市商业银行2.7个亿的贷款、2000多万的税款、8000万左右的民间借款，唯一的资产曼哈顿还被整体抵押给了攀商行。为了救活兴华公司，他想尽各种办法融资。他通过朋友介绍认识了陈敏，并于2015年初聘请陈敏作为兴华公司的总经理，帮他管理公司、融资、清偿债务、激活有形资产，同时他还介绍了王泓和赵宏给陈敏认识。 （3）被告人陈敏、王泓的供述，证实的内容与被告人李兴华证实的基本一致。 2.夏泽鸿设计融资模式，并与太平保险公司签订合作协议的证据 （1）战略合作协议，证实太平保险公司与华诚公司于2015年10月13日签订战略合作协议并出具授权书。 （2）被告人夏泽鸿的供述，证实2015年底，兴华公司经人介绍找他公司帮忙融资。他们公司为兴华设计的是一个保险公司出具保证保险的定向融资业务结构。首先兴华公司要有融资项目且项目资料齐全;其次必须要有银行为兴华公司出具融资履约保函；最后还要有合格的出资方。保险公司到银行面签融资履约保函，然后由兴华公司进行投保，并与出资方签订投资协议，保险公司核保出具保单，然后华诚公司整理好资料并提交指定的交易所挂牌，最后由出资方摘牌，并按照合同约定出资。这个融资方案是他设计的，周开均和他一起完善，方案设计好后报太平保险公司银保部负责人李林审核，并按审核意见修改，最终与太平保险达成一致意见。太平保险公司与他公司签订战略合作协议并出具授权书。在他设计的融资方案中，业务采用的银行履约保函指的是“暗保”，事前已经明确告知了李林等太平保险的相关人员并取得了他们的同意。(为什么采用“暗保”)正规的银行保函（“明保”）是银行在其信贷额度内出具的融资履约保函，要录入银行内部信贷系统，并纳入资产负债表。据他们了解，银行只针对金融机构出具融资履约保函（“明保”），非金融机构无法取得银行的“明保”。而且有的银行没有上级银行授权，没有资格开展融资履约保函业务。但是采用“暗保”的话就没有上面的这些问题（授权、额度内、金融机构、系统），只要银行愿意就可以自己出具。“暗保”即“抽屉协议”，银行可以超出权限、额度出具保函，并承办兜底风险责任，不需要逐级审批，不需要抵质押物。 （3）被告人周开均、李林的供述，证实内容与被告人夏泽鸿基本一致。 3.李兴华等人找到夏泽鸿帮助融资，因为没有出资方，第一次融资失败的证据 （1）被告人李兴华的供述，证实陈敏通过周某2介绍，找到了华诚公司的夏泽鸿。夏泽鸿和周开钧向他和陈敏详细介绍了融资模式中各个环节的流程和方式。大概意思是，他到金融资产交易所发行一个定向融资产品，然后银行出个暗保、抽屉保函（暗保和抽屉保函是一个意思，就是不走正规系统流程，不对外公布，不拿给上级检查，只要符合银行负责人在银行办公地点面签给保险公司，加盖银行公章就可以了的保函；这个保函开出来的目的就是为了让保险公司出具保证保险承保；这种保函只要把融资款偿还了，就可以拿回来销毁了。），保险公司通过银行的保函出具保证保险承保，再找一个出资方购买他发行的定向融资产品，并将资金支付给他就可以了。大家商量后决定，他负责找银行出具保函，夏泽鸿和周开钧负责找保险公司出具保证保险，出资方由他们双方共同去找。他和陈敏按之前夏泽鸿所说的，给王泓详细介绍了该业务的办理要求。王泓称，银行是否可以出具暗保，去了解一下，只要赵宏同意就可以。赵宏什么时候同意的他不能确定，但是过了几天，王泓就明确告诉他，交通银行可以给他出具暗保，并且能完全符合出具的必要条件，还让他赶紧去推进融资的事。同时，夏泽鸿和周开均也回话说保险公司也落实了，太平保险愿意出保证保险。至此，这个业务的几方就聚齐了，正式开始全面推动。因为是定向融资产品，必须要有项目，他手上就只有在谈的西昌中心医院项目，经与王泓商量后确定以该项目的名义来做融资。后陈敏和王泓一起编制了关于西昌中心医院项目的资料，并提供给夏泽鸿、周开均，同时陈敏也联系周某2开始找出资方了。2015年9、10月左右，华诚公司的夏泽鸿、周开均，太平保险公司的李林，王泓、他和陈敏在夏泽鸿办公室见面商讨融资的事。周开均把业务流程、要求等详细的给王泓介绍了一遍，王泓提出融资7个亿不契合实际，他和夏泽鸿、周开均就一起商量确定融资3.5个亿，并确定以重庆金融资产交易所为平台融资。会上，太平保险的李林也明确表态只要交行能出保函，太平保险公司就可以出保证保险。2015年底，周开钧和李林一起去交行攀分行找王泓出具了《融资履约保函》，几天后，太平保险公司也出了保单。陈敏将这些手续交给了重交所准备融资，结果因为出资方没有钱，这次融资没有成功。 （2）被告人陈敏、王泓、夏泽鸿、周开均、李林的供述，证实的内容与被告人李兴华证实的基本一致。 4.李兴华等人融资2.2亿元经过的证据 （1）书证 西昌中心医院项目材料，证实兴华公司未取得西昌中心医院项目。 融资履约保函，证实交行攀分行于2016年5月20日向太平保险公司出具了编号为20160520-A、-B两份保函，同意为兴华公司第一、二期定向债务融资工具合计2.2亿元提供履约担保。融资履约保函上有交行攀分行盖章、赵宏的私章，2017年1月3日有赵宏的签名。 贷款履约保证保险投保单，证实太平保险公司于2016年5月24日、6月1日出具两份共计2.2亿元贷款履约保证保险投保单。 投资协议，证实2016年5月24日、6月1日兴华公司与杭州九乘签订了两份《定向债务融资工具投资协议》，协议约定，定向债务融资工具投资金额合计2.2亿元，所获资金全部用于西昌中心医院项目建设，未经投资人书面同意不得挪作他用。 太平保险公司核保的照片、出差审批单，证实太平保险公司工作人员于2017年1月3日到交行攀分行核保的情况。 （2）鉴定意见，证实经四川省公安厅物证鉴定中心鉴定，交行攀分行给太平保险公司2016年5月20日出具的一套A、B融资履约保函，其中A、B保函每种有两份，其中一份盖的章是真章，一份盖的章是假章。 （3）证人证言 证人袁某（太平保险公司四川分公司合规部助理经理）的证言，证实兴华公司这笔保险业务是李林在做，太平保险公司四川分公司到华诚公司对这笔担保的业务资金进行调查，觉得资金走向有问题，在领导授意下他和赵某3、郭律师到交行攀分行核实《融资履约保函》，赵某3生病没有参与核实过程，他和郭律师到交行攀分行找了赵宏和王泓，王泓和赵宏分别在他带去的《融资履约保函》上签字，再由管理印章的小伙子在保函上盖章，郭律师对全程进行了拍照，核查完保函后就飞回成都了。 证人赵某3、郭某2的证言，证实内容与证人袁某证实的基本一致。 证人沈某2（杭州绿城资本控股有限公司总经理助理）的证言，证实杭州九乘是杭州绿城公司的子公司，杭州九乘实际是绿城公司的一个业务平台，业务操作都是绿城的人员在具体执行。兴华公司融资项目是华诚公司的周开均与绿城公司的郑某2在联系，项目方案和资料都是周开均提供的，绿城公司在核对太平保险公司《贷款履约保证保险单》无误后，向兴华公司放款两笔共计2.2亿元，第三笔因兴华公司达不到融资要求未启动。绿城公司得知兴华公司将西昌中心医院项目的资金挪用遂开展贷后调查，绿城公司的沈某2、许某、沈某3等人先到华诚公司找了夏泽鸿，了解了这笔业务的来龙去脉，夏泽鸿讲了这个产品的安全性，有交通银行出具的保函，太平保险公司给产品出具了保单。第二天又去了太平保险公司找了李林，想跟李林了解查看相关资料无果。之后一行人来到攀枝花，到兴华公司和交行攀分行、法院、人民银行查看相关信息，交行攀分行的王泓向他们介绍了这笔业务的来源，项目的推进情况和资金使用情况，并明确表示交行攀分行给太平财产保险公司出具了保函。绿城公司贷后调查发现华诚世纪公司提供的兴华公司的资料有瑕疵，2017年1月，杭州九乘给兴华公司发了《要求发行人限期纠正违约行为的函》，兴华公司针对此函给杭州九乘发了《关于变更投资项目及投资主体的情况说明》，同年3月，杭州九乘两次给兴华公司发了《关于要求发行人立即偿付投资资金本息的函》，兴华公司也对这两次进行了回函，杭州九乘发给兴华公司的函都抄送了太平保险公司，绿城公司觉得已经触发保险事故，在2017年4月向太平保险公司提出理赔，但太平保险公司认为企业正常付息没有发现保险事故。 证人许某（杭州市千乘网络科技公司资产业务部负责人）的证言，证实的内容与证人沈某2证实的基本一致。 证人李某3（西昌市人民医院院长）的证言，证实李兴华、陈敏等人来洽谈过西昌中心医院项目。2015年年中明确了西昌市中心医院不搞ＰＰＰ模式建设了，西昌中心医院项目建设就正式停止了。 证人刘某2（天津金融交易所市场部总经理）的证言，证实李兴华通过天津金融资产交易所平台融资2.2亿元，兴华房地产公司支付了他公司44万元的挂牌交易手续费。 （4）被告人供述 被告人李兴华的供述，证实2016年初，周开均通过金某联系到了杭州九乘。2016年4、5月左右，他、陈敏、周开均、金某和杭州九乘的郑总及一个工作人员一起在成都见面，周开均向杭州九乘详细介绍了这个业务的整个流程。过了一段时间，周开均告诉他和王泓，杭州九乘愿意接这笔业务，购买三期融资产品，共计金额3.5亿元。后周开均就直接和王泓、陈敏联系，具体推进这个项目。2016年5月20日，华诚公司的人（夏泽鸿或周开均）、李林和陈敏一起到交行攀分行赵宏（王泓）的办公室开具了融资履约保函（夏泽鸿拟制）。当天晚上他宴请了周开均和李林，同时出席的还有王泓和赵宏（赵宏是否参加记不清了）。李林把交行攀分行出具的三份融资履约保函带回太平保险公司，后太平保险公司就出具了两份金额总计2.2亿元的保单，接着就在天交所挂牌了，杭州九乘摘牌并分别于2016年5月25日、6月1日向兴华公司提供的账户上转款1亿和1.2亿元。除去正常的财务成本和向夏泽鸿、周开均支付的钱（合计3300万元），兴华公司实际拿到的只有1.86亿元。资金到位后，王泓听说融资成本有3000多万非常生气，坚决不准他再搞余下的1.3个亿的融资了。 被告人陈敏的供述，证实2016年2月，李兴华经人介绍认识了金某，说金某能找到出资方。他和李兴华、金某、周开均、杨某3在成都会面，李兴华叫周开均全权代表兴华公司和金某对接西昌中心医院项目事宜。后面就由周开均代表华诚公司和兴华公司和金某商谈具体融资细节。出具履约保函前他和王泓、李兴华、夏泽鸿、周开均、李林在夏泽鸿办公室进行了商议。夏泽鸿说自己已经测算了西昌中心医院项目所需资金，最后决定分三期共融资3.5亿元。会上夏泽鸿对王泓说：“交通银行攀枝花分行出具履约保函权限不够”，王泓答：“你清楚这个事情。”夏泽鸿说保函是暗保，是一份抽屉保函，要尽快落实抵押物的事情。李林也说了缴纳保费的事情。夏泽鸿知道兴华公司是没有提供抵押物给交行攀分行，融资提供的资料里面也没有相关抵押物的资料，他就问王泓和李兴华抵押物这个事情怎么整，李兴华和王泓的意思是等融资资金到位后用西昌中心医院项目做抵押或者把曼哈顿资产解放出来做抵押，肯定会把这个事情解决好。周开均也说只要西昌中心医院项目落地了，这个事情很好解决。 2016年5月中旬，夏泽鸿和李林一起到攀枝花落实履约保函，当天晚上李兴华还接待了他们，吃饭时王泓、赵宏也在，李兴华安排他第二天和夏泽鸿、李林一起到交行攀分行去找王泓出具融资履约保函。第二天他到的时候，王泓已经在融资履约保函上签好字盖好章了，李林正在用胶水粘信封封口。王泓让他在信封上签个字，说必须李林和他同时在场才能打开。夏泽鸿、李林就把保函带回了成都。保函是华诚公司制作的，模板是发给太平保险公司、交行攀分行、兴华公司三方确认过的。杭州九乘2016年底派人来查看融资资金的使用情况，并提出要到交行攀分行见行领导。他就带他们到交行找到王泓，王泓又将杭州九乘的人带着去了赵宏办公室商谈。杭州九乘发现融资资金未用于西昌中心医院项目，遂于2017年1月4日，给兴华公司发了两份《要求发行人限期纠正违约行为的函》。李兴华安排他写了回函，意思是要求变更项目，该回函经华诚公司的人修改补充后才发给的杭州九乘。2017年3月，杭州九乘又分两次共向兴华公司发了4份《要求发行人立即偿付投资资金本息等的函》，当时融资款还有1.5亿左右，但李兴华不愿意提前还。李兴华联系华诚公司的律师和他一起写的回函，并经华诚世纪、太平保险公司同意后才发给了杭州九乘。最终杭州九乘也没有同意变更项目。虽然王泓不是行长，但和赵宏关系好，这个事情本来也是王泓在负责具体办理。赵宏应该清楚出具融资履约保函的事情，要不王泓也没有那么大的胆子。 被告人王泓的供述，证实李兴华或陈敏带着华诚公司的周开均、太平保险公司的李林到交行攀枝花分行找到他，说已经找到投资方了，但需要保单才会出资，保单的出具要看交行攀分行是否能给太平保险公司出具保函。他同意出，并带他们去了赵宏办公室，说明来意后赵宏告诉他们，出具履约保函的事情由他负责办理。2016年5月，李兴华或陈敏带着周开均、李林再次到交行攀分行找到他，李林拿出一式两份的保函要求他在保函上签字盖章。他用事先准备好的（让罗可去刻的）假的交行攀分行的行政印章和赵宏的法人章，在保函上面盖章并签字，保函的总金额是2.2亿元。之前赵宏明确委托他办理这次的保函，所以就没有再请示赵宏，只是事后给赵宏汇报了情况。后面李兴华就通过在天津金融资产交易所挂牌西昌中心医院项目融资2.2亿元，杭州九乘摘牌后就将2.2亿元打到了兴华公司南充商业银行新津支行的账户。融资的时候，西昌中心医院项目并不是李兴华的，当时只有李兴华和西昌市政府谈的时候签订的一些意向性文件。2.2亿元融资款下来后该项目也不是李兴华的。按照银行贷款的规定，都是要项目落地了才会给他贷款。开会讨论融资的时候看到西昌中心医院的相关资料，但是融资的钱都下来了，李兴华还没有落实该项目。西昌中心医院项目没有落实，但李兴华融资款除去中介费和利息，就只有一个多亿了，当时李兴华不愿意还也还不起，并一再给他保证能找到项目进行新的融资，然后就能归还这次的融资款。后面李兴华就成立四川钰沣公司去开发南京溧水区医院项目去了。李兴华曾经给杭州九乘发过要求变更项目主体的函，但杭州九乘没有同意，还给太平保险公司和兴华公司发函要求限期纠正违约。 被告人赵宏的供述，证实2016年8月底，王泓告诉他，自己于2016年5月20日，又自己做了一份融资履约保函给太平保险公司，作为杭州九乘借2.2亿元给兴华公司的担保。因为王泓已经将事情做了，他也没有办法制止，他就想到让王泓赶紧推动项目把钱还了。2017年1月3日，王泓带太平保险公司的人到他办公室。王泓介绍，他们来的目的是太平保险公司为兴华公司向杭州九乘借款2.2亿元出具了保证保险，太平保险公司需要让交行攀分行出具一份《融资履约保函》做反担保。太平保险公司的员工拿出了一份《融资履约保函》给他，他发现公章和他的私章都盖好了，觉得很奇怪，就让王泓出来并问王泓是怎么回事，王泓称章是自己盖的，一再保证绝不外流，并且一周之内绝对拿回来销毁，他让王泓给他写了保证，后他就在《融资履约保函》上签字。没过几天王泓就拿着他2017年1月3日签的《融资履约保函》给他看，他看到就把保证书还给王泓了。交行攀分行无资质出具《融资履约保函》，只有交通银行总行才有权限出具。他明知王泓出具了一份假的《融资履约保函》给太平保险公司，但他还是在保函上签了字。 被告人夏泽鸿、周开均的供述，证实的内容与被告人李兴华、陈敏证实的基本一致。 被告人李林的供述，证实2016年4月左右，他和夏泽鸿、李兴华、王泓、周开均在夏泽鸿办公室商议后决定把西昌中心医院项目定向融资资金变更为3.5亿元。2016年5月20日，夏泽鸿和他一起到交行攀分行找王泓出具履约保函。第二天他和夏泽鸿、陈敏到了交行攀分行王泓办公室，将事先打印好的两份融资履约保函拿出来，王泓当场就从抽屉里面拿出交行攀分行的公章和赵宏的私章加盖并签字。当时一并盖章的还有交行攀分行出具给太平保险公司的承诺函；赵宏对王泓出具的授权书；交行省分行对交行攀分行出具的转授权书（复印件）；交行攀分行出具的尽职调查报告。这些资料他都交给了太平保险公司的袁某。后他就出具了两份金额分别为1亿和1.2亿的保单，两、三天左右，杭州九乘的融资款合计2.2亿也打到了兴华公司账户上。“暗保”的意思是不经银行正常审批流程出具的，到期还款后就将保函还给出具的银行，不对外、必须保密。他、夏泽鸿、王泓、李兴华、周开均都知道攀交行给兴华公司出具的就是“暗保”。他将该融资项目作为业务流程上报的时候，公司是同意面签保函的，而且夏泽鸿给他说过不管是明保还是暗保，只要是面签的保函就具有法律效力。所以即使是暗保他还是办理了此次融资业务。资金监管不是太平保险公司的强项，这种保证保险业务模式是夏泽鸿提出来的，同时他还建议太平保险公司授权华诚公司监管资金。 被告人杨涛的供述，证实他在王泓的授意下，不按照交通银行的规定，多次违规在兴华公司保函上盖章的经过。 5.2.2亿元资金流向的证据 （1）杭州九乘出具借方交易明细，证实2016年5月25日、6月2日，杭州九乘给兴华公司共计转款2.2亿元。 （2）鉴定意见，证实经四川杰灵司法鉴定所鉴定，兴华公司资金来源和资金去向的情况。 （3）证人证言 被告人周开均违法所得及资金流向 被告人周开均的供述，证实2.2亿资金到账后，证实李兴华支付给华诚公司管理费1,400多万，他分得一百万元左右;李兴华支付给他居间服务费1,760万;李兴华支付给他66万元打点天津交易所的钱，他自己使用了。 证人郑某1、鲁某、金某、杨某3的证言,证实周开均通过武红艳的账户转款情况及用途。 鉴定意见，证实经四川杰灵司法鉴定所鉴定，证实周开均通过成都品信投资管理有限公司账户收到1,760万元，通过彭某账户收到66万元。 被告人李兴华违法所得及资金流向 证人代某的证言及记账明细,证实李兴华融资后转给他330万元的使用情况。 证人李某4、周某1的证言，证实李兴华于2016年6月30日通过李某4的银行卡转入300万元，周某1在实际控制该卡，其中200万元李兴华用于还欠款了，另外100万元用于泸县老家修房子用了。 被告人李兴华的供述，证实2.2亿元下来之后，因兴华公司债务很多，遂将该笔融资款项1.86亿元全部转到他实际控制的众合太平洋的账上，没到的钱全部都是财务成本，大概3,300多万。公章、财务在陈敏手上，资金U盾在夏泽鸿手上。资金到众合太平洋后，王泓要求给广瑞商贸转入5,000万，说是用于他的朋友资金周转，他被逼签字同意，这5,000万没付资金利息（本金已经偿还，并用于句容项目）。他个人使用了1,110万元（偿还债务1,030万，母亲过世花了80万）；支了300万到陈敏账上。 情况说明，周某1出具的情况说明证实2016年至2017年代某、李兴华给了其206.2万元均用于日常开支、购买宝马车（川Ａ1××××车购买20.7万元贷款、120万元用于付清成都的116.4万元房贷等）。 被告人夏泽鸿的供述，证实2.2亿元到账后支付他公司服务费1,524.16万元。 鉴定意见，证实经四川杰灵司法鉴定所鉴定，证实夏泽鸿通过成都众心齐商贸有限公司账户收到10,841,600元，通过成都众合行商贸有限公司账户收到440万元。 （四）被告人李林系太平财产保险有限公司四川分公司银保渠道部副经理，受该公司的委派，负责与华诚公司联系落实和推进企业贷款保证保险新业务。李林在与华诚公司协调办理兴华公司融资2.2亿元项目过程中，利用职务上的便利，非法收受华诚公司实际控制人夏泽鸿所送人民币11万元，并为华诚世纪在办理兴华公司融资项目过程中谋取不正当利益，给国家和人民利益造成了重大损失。 上述事实，有公诉机关出示并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.李林个人信息、入职声明书、劳动合同、关于李林任职的通知、情况说明等，李林于2008年7月18日入职太平保险公司四川分公司，2012年7月31日经太平财产保险有限公司四川分公司研究决定聘任李林为郫县支公司经理。2013年3月18日，太平财产保险有限公司四川分公司任命李林任经代银保部副经理。2013年12月12日，太平财产保险有限公司四川分公司任命李林为银行保险部副经理（主持工作）。2016年5月11日，太平财产保险有限公司四川分公司任命李林为该公司新津支公司临时负责人。2016年8月2日，太平财产保险有限公司四川分公司任命李林为该公司新津支公司经理。因李林于2016年11月23日提出辞职，太平财产保险有限公司四川分公司于2017年1月18日免去李林新津支公司经理职务。太平保险为国有企业，系合同制员工。太平财产保险有限公司四川分公司出具情况说明证实该公司属于国有企业。（没有太平财产保险有限公司的营业执照、章程等、股权情况） 2.情况说明、太平财产保险有限公司股权结构图，证实2008年7月18日至2017年2月28日在太平财产保险有限公司工作，为劳动合同制员工，2014年12月至2016年5月是该公司四川分公司银保渠道部副经理（主持工作）。2016年5月至2017年1月是该公司新津支公司经理。支公司经理职责全面负责机构日常经营管理工作，确保各项经营指标达成公司预算目标。银保及重客部负责人职责：负责贯彻执行总公司重点客户、重点经纪和重点项目、银行保险发展战略和策略，在市场调研的基础上制定芬公司业务发展规划、策略，完成总、分公司下达的业务计划指标和经营管理指标；负责渠道和规划经营等。太平财产保险有限公司认为李林属于非国家工作人员。太平财产保险有限公司国有股份占40.35%。 3.情况说明、代持股协议，证实华诚公司登记于胡某2名下的股权，系代替夏泽鸿持股，胡某2没有认缴及实缴出资，胡某2不参与该公司经营。证人周开均的证言，证实融资成功后李林将自己的账号发给他，找他要好处费。听夏泽鸿说，李林也找他要了好处费的，夏泽鸿也准备给李林一些好处费。他当时就给夏泽鸿说，钱是你自己出，给不给与他无关。他没给李林好处费。 4.证人冯某的证言，证实2016年夏天，李林找她借了邮政银行卡说用于生意，一直未还卡给他。 5.证人曾某2的证言，证实她和李林是夫妻关系，2016年底，因为太平保险公司对李林经办的业务进行了风险排查，怀疑李林和华诚公司有勾连，李林觉得憋屈就辞职了。李林拿了一张邮政银行卡给她，她从卡上取款了50.60万元存入自己的账号，后取款32万元给李林的儿子李某5，转了6万元给李林的银行卡。剩下的钱如何花销了以银行流水为准。 6.证人李某5的证言，证实他是李林的儿子。与曾某2的证言能够印证。他将钱退到曾某2账户（该账户已被冻结）。 7.李林的儿子李某5民生银行、建设银行等信用卡及储蓄卡对账单。 8.被告人李林的供述，证实在此次融资业务中，他收取了11万元的好处费。在办理兴华公司这笔融资的时候，夏泽鸿和周开均都给我说过要给我好处费，融资款到帐后就按每笔融资款万分之五的方式给他好处费，就是一笔5万元、一笔6万元，总计收了11万元。好处费是周开均给他指定的户名叫冯某的邮政储蓄卡转账支付的。周开均还专门叫他不要用我自己的卡银行卡，意思是怕太平保险查到我在业务过程中收取了合作伙伴的好处费。 9.被告人夏泽鸿的供述，证实华诚公司支付给李林15万元作为辛苦费，这笔费用是李林主动给我和周开均提出的，该费用转入的是李林指定的一个陌生人的账户。 （五）另查明，案发前，被告人王泓、杨涛经交行四川省分行通知到单位，如实供述了本案的事实。案发后，被告人李林、陈敏经公安人员通知到案，如实供述了本案的事实。被告人闫瑞利经单位通知到案，如实供述了主要犯罪事实。 1.到案经过、情况说明，证实被告人李林、陈敏、王泓、杨涛、闫瑞利到案的情况。 2.被告人李林、陈敏、王泓、杨涛、闫瑞利的供述，证实五人到案后如实供述本案事实的情况。 3.证人张某2、张某3、侯某的证言，证实公安机关到重庆银行找闫瑞利，他们通知闫瑞利的情况。 本院认为，被告人赵宏、王泓、杨涛身为国家金融机构工作人员，违反金融机构规定，伙同他人，为兴华公司、鹏申公司、帛川公司出具保函的行为，情节特别严重；被告人罗可、李兴华、陈敏、闫瑞利、夏泽鸿、詹春、周开均伙同被告人赵宏等人违规出具保函，并使用该违规的票据进行担保借款，情节特别严重，上述10名被告人的行为均已构成违规出具金融票证罪。其中被告人赵宏涉及违规出具保函4.7亿元；被告人王泓涉及违规出具保函5.82亿元；被告人杨涛涉及违规出具保函4.7亿元；被告人罗可涉及违规出具保函3.62亿元；被告人詹春、闫瑞利涉及违规出具保函2.5亿元；被告人李兴华、陈敏、夏泽鸿、周开均涉及违规出具保函2.2亿元，上述10名被告人的行为均构成违规出具金融票证罪。被告人夏泽鸿为谋取不正当利益，向国家工作人员李林行贿11万元的行为构成行贿罪。被告人李林身为国家工作人员，利用职务上的便利，收受夏泽鸿人民币11万元，为夏泽鸿谋取利益，对国家和人民利益造成了重大损失，李林的行为构成受贿罪。公诉机关指控11名被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认，但公诉机关指控被告人赵宏涉嫌1.12亿元保函违规出具的事实，证据不足，因此本院对公诉机关指控赵宏违规出具1.12亿元保函的事实不予支持。被告人罗可因犯信用卡诈骗罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。 对于被告人夏泽鸿及其辩护人提出其支付给李林的11万元是公司行为，其行为不构成行贿罪的辩护意见，经查，被告人夏泽鸿成立华诚公司，该公司有两名股东，另一名股东没有实际出资也不参与公司经营，只是代夏泽鸿持股，虽然该公司名义上是有限责任公司，但实际上是夏泽鸿个人公司，公司的实际利益归属于夏泽鸿，因此属于夏泽鸿的个人行为。因此，该辩护意见本院不予支持。 对于被告人赵宏的辩护人提出公诉机关指控赵宏违规出具金融票证1.12亿元的证据不足的辩护意见，经查，对赵宏违规出具1.12亿元保函的事实，公诉机关出示了被告人王泓的供述予以证实，但无其他证据予以印证，因此，该辩护意见本院予以采纳。 对于被告人赵宏及其辩护人提出公诉机关指控赵宏为鹏申公司违规出具2.5亿元保函的证据不足的辩护意见，经查，赵宏违规出具2.5亿元保函的事实，有证人成某、沈某1等人的证言、被告人王泓等人的供述予以证实，因此该辩护意见本院不予采纳。 对于公诉机关提出被告人李兴华是从犯，建议对李兴华在3至4年量刑的公诉意见，经查，被告人李兴华参与违规出具2.2亿元保函，其是犯意的提出者，并聘请被告人陈敏具体负责融资，因违规出具金融票证借出的资金流入其实际控制公司，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，因此该公诉意见本院不予采纳。 对于被告人赵宏、罗可、李兴华、陈敏、周开均、詹春、闫瑞利、杨涛的辩护人提出上述被告人是从犯的辩护意见。本院认为，被告人罗可、李兴华、王泓、赵宏、夏泽鸿在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人陈敏、詹春、闫瑞利、周开均、杨涛在共同犯罪中起次要作用，是从犯，本院依法对从犯的被告人减轻处罚。 对于被告人王泓、陈敏、闫瑞利、杨涛、李林的辩护人提出上述被告人均具有自首情节的辩护意见，经查，陈敏、李林经公安机关电话通知到案，王泓、杨涛、闫瑞利经单位通知到案，陈敏、李林、王泓、杨涛如实供述了自己的罪行，闫瑞利供述了主要的犯罪事实，上述被告人符合自首条件，因此该辩护意见本院予以采纳。 对于被告人赵宏、李兴华、周开均的辩护人提出三人有自首情节的辩护意见，与审理查明的事实不符，该辩护意见本院不予采纳。 对于被告人赵宏的辩护人提出其有立功表现的辩护意见，经查，被告人赵宏配合单位找到被告人王泓的行为，不符合立功的条件，该辩护意见本院不予采纳，但赵宏配合单位找到王泓，对本案侦破具有一定的帮助，可以在量刑时酌情从轻处罚。 对于被告人赵宏、李兴华、陈敏、杨涛、李林的辩护人提出上述被告人自愿认罪认罚的辩护意见，经查，被告人赵宏归案后没有与公诉机关达成量刑具结，不属于自愿认罪认罚的情形。被告人周开均、陈敏、杨涛、李林与公诉机关达成量刑具结，且当庭自愿认罪，愿意接受处罚,上述被告人的辩护人提出的辩护意见予以采纳。本院认为，公诉机关与被告人李兴华达成了量刑具结，虽然李兴华当庭亦无异议，但公诉机关认定李兴华是从犯造成量刑不当，因此该辩护意见本院不予采纳，但鉴于被告人李兴华当庭认罪、悔罪，本院在量刑时酌情考虑从轻处罚。 对于被告人赵宏等人的辩护人提出被告人的行为不属于情节特别严重的辩护意见，本院认为，被告人违规出具金融票证罪的金额特别巨大，造成巨额资金无法归还，该辩护意见本院不予采纳。 对于被告人赵宏、王泓、李兴华、陈敏、詹春、闫瑞利、李林的辩护人提出他们是初犯的辩护意见，经查，上述被告人均无犯罪前科，系初犯，因此该辩护意见本院予以采纳，但本院在量刑时考虑到，上述被告人造成的经济损失巨大，不能因为是初犯对被告人酌情从轻处罚。 对于被告人罗可的辩护人提出交行攀分行有过错的辩护意见，本院认为，被告人的行为造成本案的发生，与交行攀分行有过错无关联性，亦不能从轻或减轻对被告人的处罚。因此，该辩护意见本院不予采纳。 对于被告人罗可、詹春的辩护人提出罗可、詹春归案后能如实供述的辩护意见，经查，被告人罗可、詹春、李兴华、周开均归案后均能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，因此该辩护意见本院予以采纳，本院对具有坦白情节的被告人依法从轻处罚。 对于被告人李兴华的辩护人提出李兴华取得了被害单位谅解的辩护意见，经查，案发前，被告人李兴华归还了杭州九乘本金3,700万元，杭州九乘对被告人李兴华表示谅解,该辩护意见本院予以采纳,在量刑时酌情从轻处罚。 对于被告人闫瑞利、夏泽鸿的辩护人提出二被告人的行为不构成违规出具金融票证罪的辩护意见,经查，被告人闫瑞利在违规出具金融票证2.5亿元的事实中，参与了该笔犯罪事实的预谋、出具保函的行为，其主观上明知王泓等人违规出具保函，仍积极促成该笔业务,其行为构成违规出具金融票证罪。上述事实有被告人罗可、王泓等人的供述予以证实，且与闫瑞利的供述能够相互印证，因此该辩护意见本院不予采纳。被告人夏泽鸿将暗保这种融资模式告知保险公司李林和李兴华等人，对王泓等人违规出具金融票证2.2亿元的事实参与了预谋，并积极实施，其行为亦构成违规出具金融票证罪。上述事实有被告人周开均、李林、王泓的供述予以证实，且与夏泽鸿在公安机关的供述能够相互印证，因此该辩护意见本院不予采纳。 对于被告人闫瑞利、周开均、李林的辩护人提出三人已退赃的辩护意见，经查,案发后，被告人闫瑞利亲属退回闫瑞利违法所得125万元，被告人李林的亲属退回李林的违法所得11万元;被告人周开均违法所得1,826万元，亲属退回部分违法所得，因此该辩护意见本院予以采纳,依法对上述三被告人酌情从轻处罚。 对于被告人李林提出其不属于国家工作人员的辩护意见,经查,案发时,被告人李林是太平保险公司工作人员,太平保险公司是国有公司,李林在国有公司中负责管理工作,属于国家工作人员，因此该辩护意见本院不予采纳。 综上，经本院审判委员会讨论，决定依照《中华人民共和国刑法》第一百八十八条第一款,第三百八十五条第一款,第三百八十六条,第三百八十三条第一款（二）项,第三百八十九条第一款,第三百九十条第一款,第二十五条第一款,第二十六条第一、三款,第二十七条,第六十七条第一、三款，第七十七条第一款，第六十九条，第六十四条,第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人赵宏犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2025年5月2日止）。 二、被告人王泓犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2025年5月2日止）。 三、被告人罗可犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑六年;撤销（2016）川0402刑初30号刑事判决书对被告人罗可犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元的缓刑部分;决定合并执行有期徒刑七年,并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2025年6月20日止）。 四、被告人李兴华犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月8日起至2023年6月7日止）。 五、被告人陈敏犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2021年12月11日止）。 六、被告人夏泽鸿犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑五年；犯行贿罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元，决定合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2023年12月11日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）。 七、被告人周开均犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月26日起至2021年11月25日止）。 八、被告人闫瑞利犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2022年2月8日止）。 九、被告人詹春犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2021年6月20日止）。 十、被告人杨涛犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2021年5月2日止）。 十一、被告人李林犯受贿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月28日起至2021年5月27日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）。 十二、对被告人违法所得予以追缴，其中被告人赵宏180万元、被告人王泓290万元、被告人詹春177.6万元、被告人闫瑞利125万元、被告人周开均1,826万元、被告人夏泽鸿1,524.16万元、李兴华720.6383万元、罗可11,352.8万元,上述款项追缴后退赔被害单位；对被告人李林违法所得11万元予以追缴，上缴国库。 十三、公安机关查封、扣押、冻结在案的赃款、赃物，发还被害单位（详见发还清单附表1-4）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  先元彬 审 判 员  程 渝 人民陪审员  李 利 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  何伟炘 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百八十八条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。 …… 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 …… 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： …… （二）贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 …… …… …… …… 第三百八十九条为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。 …… …… 第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 …… 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。