浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初767号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人王来源，男，1984年1月19日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省温岭市。2020年1月1日因饮酒后驾驶机动车、无证驾驶被浙江省温岭市公安局处以行政拘留二十日。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年5月15日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月19日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人竺雷兴，浙江宁雷律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人任凯，男，1973年5月12日出生于黑龙江省佳木斯市，汉族，初中文化，个体，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。2013年8月23日因吸毒被宁波市公安局鄞州分局处以行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年5月15日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同月18日变更为取保候审，同年9月1日被宁波市海曙区人民检察院取保候审。 辩护人郑三琪，上海汉盛（宁波）律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人赵明，男，1989年11月14日出生于黑龙江省泰来县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省泰来县。2011年7月25日因寻衅滋事被辽宁省大连市劳动教养管理委员会劳动教养一年。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年6月12日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同月24日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人李丹、陈群，浙江海宝律师事务所律师。 被告人曾繁玮，男，1987年8月4日出生于辽宁省大连市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区。2010年3月18日因犯故意毁坏财物罪被辽宁省大连市沙河口人民法院判处拘役六个月。2012年10月因吸毒被辽宁省大连市公安局沙河口分局处行政拘留五日。2012年11月因吸毒被辽宁省大连市公安局甘井子分局处行政拘留拾日并强制隔离戒毒。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪于2020年7月1日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年8月5日被依法逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕1648号起诉书指控被告人王来源、任凯犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人赵明犯诈骗罪，被告人曾繁玮犯诈骗罪、非法拘禁罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序进行审理。后因本案不宜适用简易程序，故依法适用普通程序，组成合议庭进行审理。公诉机关以甬海检刑变诉〔2020〕9号变更起诉决定书，于2020年12月11日向本院提起变更起诉，本院于同日受理，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员洪光彩出庭支持公诉，被告人王来源及辩护人竺雷兴、被告人任凯及辩护人郑三琪、被告人赵明及辩护人陈群、被告人曾繁玮到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年年中起，张世界（另案起诉）在本市鄞州区彩虹南路223号彩虹大厦12楼1203室成立兴顺有限公司非法从事资金放贷业务。张世界为出资人和负责人，全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催收等工作，招募被告人王来源负责风控，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升等人为收债和催讨人员，负责风控、家访、收债、催讨等工作。2016年年底，张世界又在本市海曙区都市仁和成立鑫源有限公司，从事非法资金放贷业务，张世界为该公司提供借贷资金，被告人王来源为负责人（后于2017年3月初离职），周羽为鑫源公司财务，被告人任凯及关东升等人为收债和催讨人员。 在犯罪过程中，逐步形成了以张世界为首要分子，被告人王来源为主要成员，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升、周羽等人为一般成员的“套路贷”犯罪集团，该集团以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮及张世界、关东升等人通过电话等方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼。另外对部分被害人及其亲属上门索债以及扣车、非法拘禁等手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。现经查明，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮具体参与犯罪事实如下： 1.2016年11月10日，叶某向张世界借款15000元，经被告人王来源风控后，叶某签订了20000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手10400元。后叶某通过微信还款给被告人任凯15420元，叶某被骗5020元。 2016年12月28日，叶某又向张世界借款20000元，经被告人王来源风控后，叶某签订了30000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手14200元。期间叶某通过微信还款给被告人任凯10889元。后因叶某未及时还款，张世界等人先后到叶某家中等地催讨未果。 2.2017年1月5日，李某1通过朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，李某1签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，李某1实际到手5000元。期间李某1通过借贷宝还款3040元。李某1因未及时还款，张世界电话催讨，并指使被告人任凯到李某1家中催讨，后李某1及其父亲筹钱还款10000元。李某1被骗8040元。 3.2017年2月12日，吕某1通过贷款中介介绍向张世界借款20000元，经关东升家访、张世界风控后，吕某1签订了40000元虚假的借款协议，张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝转账的方式还款给张世界、关东升及被告人赵明共计17683元。吕某1共被骗3683元。 2017年8月1日，吕某1向张世界借款2万元，经张世界风控后，吕某1签订了3万元虚假的借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝的方式还款给被告人赵明11320元。期间，吕某1未及时还款，被告人赵明电话催讨，并带人到吕某1家中催讨，后将其带到公司让其还款。 4.2016年8月1日，邹某经朋友介绍向张世界借款20000元，经被告人王来源风控、任凯家访后，邹某签订了40000元虚假的借款协议，由张世界放款并伙同被告人任凯制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，邹某实际到手18000元。次日，邹某为提前还款，支付20000元将债务结清，并取回被扣汽车。邹某共计被骗2000元。 5.2016年8月9日，徐某1通过贺某（另案处理）介绍向张世界借款10000元，经被告人王来源风控后，徐某1签订了15000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某1实际到手11160元，后徐某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源2840元，支付中介费750元。期间因徐某1未及时还款，经被告人王来源电话催讨，后徐某1父母还款10000元给被告人王来源，结清债务。徐某1共计被骗2430元。 6.2017年10月25日，王某1通过中介介绍向张世界借款15000元，经风控后，王某1签订25000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人曾繁玮制造虚假资金流水，扣除平台管理费、资料费、押金等各项虚增费用，王某1实际到手7980元。期间王某1通过支付宝的方式还款给被告人曾繁玮7680元。后因王某1未及时还款，张世界指使被告人曾繁玮、李南（已判决）等人向其逼债，并于2017年12月13日由李南开车与被告人曾繁玮等人一起强行将王某1从北仑碧海商务宾馆带到兴顺公司内看管逼债，并于当晚由李南开车，与被告人曾繁玮及王鑫、张驰（二人均另案处理）一起将王某1带至位于翠柏二里家中进行看管逼债，次日又带至公司逼债，晚上又带至飞越广场一浴室过夜逼债，第三日白天又带至公司，直到王某1被迫还款8000元，才让其离开，被害人王某1被限制人身自由长达44小时。汪伟被骗7700元。 7.2016年8月23日，张某1通过中介介绍向张世界借款20000元，经被告人王来源风控，张某1签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，张某1实际到手14112元，后张某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源7576元。期间因张某1未及时还款，在电话催讨未果后，被告人任凯伙同张世界等人多次上门催讨，张某1被迫答应还款15000元，并由其朋友通过支付宝转账给被告人赵明15000元后结清债务。张某1共计被骗8464元。 8.2016年6月25日，纪某通过贷款中介介绍向张世界借款10000元，经风控后，纪某签订了1.5万元虚假的借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，纪某实际到手5800元。因纪某未还款，任凯等人上门催讨未果后，张世界以15000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉，后法院判决纪某还款15000元，并将纪某列入失信人员名单。 9.2016年6月30日，俞某通过朋友介绍向张世界借款15000元。经被告人王来源风控及上门家访后，俞某签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，俞某实际到手10600元。因俞某未按时还款，被告人王来源伙同张世界上门催讨，俞某及其父亲被迫筹钱还款20000元。俞某共计被骗9400元。 10.2016年9月1日，陈某1向张世界借款，经被告人王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手10600元。后陈某1通过支付宝向被告人王来源还款15620元。陈某1共计被骗5020元。 2016年11月22日，陈某1向张世界借款，经被告人王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手8128元，后陈某1通过微信还款给关东升2000元。 11.2017年3月22日，童某经他人介绍向被告人张世界借款8000元，经风控后，童某了签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款给童某，制造虚假资金流水，后扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元。后童某通过微信还款给关东升和被告人任凯5306元。童某被骗306元。 2017年4月27日，童某向张世界借款8000元，经张世界风控后，童某签订了10000元借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元，期间童某通过微信向被告人赵明还款1516元。后童某因未及时还款，被告人张世界以25000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），后法院判决童某还款10000元。 12.2017年8月1日，陈某2经朋友凌某介绍向张世界借款20000元，经风控后，陈某2签订了金额为35000元虚假借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某2实际到手12000元。期间陈某2通过微信还款给被告人赵明4600元。后陈某2因未及时还款，被告人赵明赶到其家门口拍摄视频向其催讨。2018年张世界以35000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），法院判决陈某2还款10000元。 13.2016年11月16日，陈某3经他人介绍向张世界借款，经风控后，陈某3签订了金额为30000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某3实际到手6500元。后陈某3因未及时还款，在2016年12月初，张世界指使被告人王来源、任凯将陈某3汽车（牌号浙ＢＶ××××）从宁波江北区北岸琴森小区路边拖走，逼迫陈某3到公司拿钱赎车，陈某3被迫还款29000元结清债务。 14.2017年2月11日，董某经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，董某签订了金额为20000元借款协议，由被告人王来源放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手6500元。后董某通过支付宝、微信向关东升及被告人任凯还款10420元。董某共计被骗3920元。 2017年2月16日，董某向张世界借款8000元，经关东升风控，董某签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元，后董某通过微信、支付宝还款给关东升及被告人赵明4548元。 2017年3月25日，董某又向张世界借款8000元，经风控后，董某签订了15000元借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信向关东升及被告人赵明还款3790元。 15.2017年8月22日，吕某2经中介介绍向张世界借款25000元，经风控后，吕某2签订了金额为40000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手17000元。后吕某2通过微信向被告人任凯还款28000元。吕某2被骗11000元。 2017年9月4日，吕某2向张世界借款10000元，经风控后，吕某2签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手5600元。后吕某2通过微信向被告人赵明还款9960元。吕某2被骗4360元。 2017年11月25日，吕某2向张世界借款20000元，经风控后，吕某2签订了金额为30000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手12000元。后吕某2通过微信、支付宝向被告人任凯还款18800元。吕某2被骗6800元。 16.2017年8月18日，施红锋向张世界借款10000元，经风控后，施红锋签订金额为10000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施红锋实际到手4500元。期间施红锋通过微信向被告人赵明还款6500元。后因施红锋未及时还款，张世界以20000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为8000元），法院判决施红锋还款8000元。施红锋被骗2000元。 17.2016年11月11日，安某经贷款中介介绍向张世界借款，经风控、家访后，安某签订了金额为30000元的虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。2016年11月24日，安某向张世界借款，经风控后，安某签订了金额为20000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。期间安某通过微信、支付宝向关东升及被告人任凯还款13198元。后因安某未及时还款，在张世界等人催讨下，安某的朋友帮其还款40000元结清债务。案发前，张世界退还给安某25000元，安某共计被骗14998元。 18.2018年2月24日，徐某2经贷款中介介绍向张世界借款，经风控、家访后，徐某2签订了金额为200000元的虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某2实际到手140000元。后徐某2通过微信、支付宝还款给王鑫（另案处理）85300元。因徐某2未及时还款，张世界指使被告人赵明等人向徐某2催讨，至徐某2重度焦虑症状，并有自杀倾向。 19.2016年11月13日，毛某1经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，毛某1签订30000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假的银行资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手6000元。期间毛某1通过微信还款给被告人任凯1894元。因毛某1未及时还款，被告人王来源、任凯到毛某1母亲家讨债未果。后张世界以30000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，法院判决毛某1还款30000元。 20.2016年9月26日，王某2向张世界借款，经关东升风控后，王某2签订了12000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手5200元。王某2通过微信还款给关东升及被告人任凯13388元。王某2被骗8188元。 2017年3月1日，王某2向张世界借款15000元，经关东升风控，诱骗王某2签订30000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手10710元。王某2通过微信还款给关东升及被告人赵明13236元。王某2被骗2526元。 2017年4月3日，王某2向张世界借款15000元，经关东升风控，王某2签订50000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给关东升及被告人赵明1440元。因王某2未及时还款，被告人赵明多次打电话、上门催讨，后王某2母亲还款5000元。2018年5月，被告人张世界以80000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为50000元），法院判决王某2还款50000元。 21.2017年3月18日，顾某经朋友介绍向张世界借款8000元，经关东升风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5000元，后顾某通过微信还款给被告人赵明9096元，顾某被骗共计4096元。 2017年3月29日，顾某向张世界借款8000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4800元，后顾某通过微信还给被告人赵明、任凯及关东升7580元。顾某被骗2780元。 2017年6月13日，顾某向张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6900元，后顾某通过微信还给被告人任凯18176元。顾某被骗11276元。 2017年7月30日，顾某向张世界借款6000元，经风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手3000元，后顾某通过微信还款给被告人任凯6144元。顾某被骗3144元。 2017年10月8日，顾某向张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6200元，后顾某通过微信还给被告人任凯及关东升13632元。顾某被骗7432元。 2017年11月24日，顾某向张世界借款15000元，经风控后，顾某签订了20000元虚假借款协议，并由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6000元，后顾某通过微信还给关东升及被告人任凯14488元。顾某被骗8488元。 2018年1月2日，顾某向张世界借款，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4000元，后顾某通过微信还给关东升及被告人任凯32900元。顾某被骗28900元。 22.2016年11月至2017年1月，毛某2多次向张世界借款，经被告人王来源风控，毛某2签订了124000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，走借贷宝制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手81000元。后毛某2通过微信还给被告人王来源、任凯及关东升155002元。毛某2被骗74002元。 2017年4月7日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订50000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手18500元。后毛某2通过微信还给关东升及被告人任凯26509元。毛某2被骗8009元。 2017年4月20日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手20800元。后毛某2通过微信还给被告人赵明17040元。 2017年5月31日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手14500元。后毛某2通过微信还款给被告人任凯44753元。毛某2被骗30253元。 2017年6月1日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手11300元。后毛某2通过微信还给被告人赵明8520元。 2017年6月26日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手21500元。后毛某2通过微信还给被告人赵明48231元。毛某2被骗26731元。 2017年8月31日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订30000元虚假借款协议，由关东升放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手14000元。后毛某2通过微信还给被告人任凯11450元。 2017年9月27日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手29600元。后毛某2通过微信还给被告人赵明41957元。毛某2被骗12357元。 2017年10月11日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手13000元。后毛某2通过微信还给被告人赵明、任凯35414元。毛某2被骗22414元。 2017年11月11日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手21500元。后毛某2通过微信还给被告人赵明22300元。毛某2被骗800元。 2017年12月至2018年4月，毛某2多次向张世界借款，经风控后，毛某2签订了金额为265000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手162100元。期间毛某2通过微信还款给被告人赵明154736元。后因毛某2未及时还款，被告人赵明上门向毛某2催讨，毛某2还款7000元。 23.2016年6月27日，黄某1向张世界借款１0000元，经被告人王来源风控，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手6132元，后黄某1通过支付宝还款给被告人王来源1184元。 2016年9月1日，黄某1向张世界借款１0000元，经风控后，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7500元。 2017年1月4日，黄某1向张世界借款１0000元，经关东升风控，黄某1签订了金额为２0000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元。后黄某1通过微信还给关东升及被告人赵明12311元。黄某1被骗5211元。 2017年3月22日，黄某1向张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元；后黄某1通过微信还给被告人赵明10135元。黄某1被骗3035元。 2017年7月12日，黄某1向张世界借款12000元，经风控后，黄某1签订金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手8600元。后黄某1通过微信还给被告人赵明11400元。黄某1被骗2800元。 2017年8月30日，黄某1向张世界借款，经关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由关东升放款并伙同被告人任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手10200元。黄某1通过微信、支付宝还款给被告人任凯17040元。黄某1被骗6840元。 2017年9月20日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7600元。后黄某1通过微信还给被告人赵明32700元。黄某1被骗25100元。 2017年12月22日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手9494元。后黄某1通过微信还给被告人赵明16650元、任凯2560元。黄某1被骗9716元。 2018年3月19日，黄某1向张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手8500元。后黄某1通过微信还给被告人任凯9260元。黄某1被骗760元。 2018年5月7日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6000元。2018年6月13日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为10000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6700元。后黄某1通过微信还给被告人赵明15350元。黄某1被骗2650元。 24.2017年2月24日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为60000元借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手44000元，后裘某1通过微信还给关东升及被告人赵明56540元。裘某1被骗12540元。 2017年6月2日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为60000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手42000元。后裘某1通过微信还给被告人赵明3140元。 2017年6月23日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为30000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22000元。后裘某1通过微信还给被告人赵明1500元。 2017年6月26日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为100000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，裘某1实际到手77000元。期间裘某1通过微信还给被告人赵明8840元。后因裘某1未及时还款，张世界、被告人赵明等人上门催讨，裘某1的叔叔裘某3替裘某1还款6000元。2017年7月24日，裘某1因不堪压力，服用大量头孢自杀，经医院抢救脱离生命危险。2017年8月15日张世界以160000的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉裘某1的父亲裘某2，2018年2月24日撤诉。 经查明，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮参与诈骗犯罪既遂金额分别为11万余元、27万余元、12万余元、7700元。 案件侦破后，公安机关依法查封了关东升名下牌号为浙Ｂ1××××汽车一辆、任凯名下牌号为浙Ｂ2××××汽车一辆，冻结了被告人周羽名下招商银行账户内资金23711.87元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、宁波市车管所送达回执、银行流水、借贷宝流水、微信流水、支付宝流水、银行交易明细、借条、收条、房屋租赁协议、谅解书、微信截图、微信聊天记录、情况说明、抓获经过、户籍证明、民事诉状、民事调解书、民事判决书、行政处罚决定书、劳动教养决定书，证人裘某3、裘某2、李某2、张某2、戴某、贾某、陈某4、王某3、黄某2、朱某、凌某、贺某、张某3、王某4等人的证言，被害人叶某、李某1、吕某1、邹某、徐某1、王某1、张某1、纪某、俞某、陈某1、童某、陈某2、陈某3、董某、吕某2、施某、安某、徐某2、毛某1、王某2、顾某、毛某2、黄某1、裘某1的陈述，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮及同案人员张世界、关东升、周羽、李南的供述与辩解，辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮与张世界、关东升、周羽等人为实施套路贷犯罪，形成了以张世界为首要分子，被告人王来源为骨干，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升、周羽等人为一般成员的犯罪集团。被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮及张世界、关东升等人组成的犯罪集团，以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人钱财，其中被告人王来源、任凯、赵明犯罪数额巨大，被告人曾繁玮犯罪数额较大；此外，被告人王来源、任凯，又以非法占有为目的，结伙采用威胁手段强行索取他人财物，数额较大；被告人曾繁玮为索取债务，结伙非法限制他人人身自由，其行为分别已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条、第二十五条、第二十六条规定，事实清楚，证据确实充分，应当对被告人王来源、任凯均以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任并依法进行数罪并罚；对被告人赵明以诈骗罪追究其刑事责任；对被告人曾繁玮以诈骗罪、非法拘禁罪追究其刑事责任并依法进行数罪并罚；在共同诈骗犯罪中，被告人任凯、赵明、曾繁玮起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。本案已冻结账户的资金及其他赃款赃物，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条处理。建议对被告人王来源以诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元，以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，合并执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元；对被告人任凯以诈骗罪判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元，以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元；对被告人赵明以诈骗罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元；对被告人曾繁玮以诈骗罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；以非法拘禁罪判处有期徒刑十个月，合并执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一千元。 被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王来源的辩护人提出的辩护意见是，被告人王来源如实供述自己的罪行，认罪认罚，且系初犯，家中有孩子需要抚养，请法院从轻处罚。 被告人任凯的辩护人提出的辩护意见是，对指控的事实和罪名无异议，被告人任凯系从犯、初犯，到案后如实供述，主观恶性小，且被告人身患重病，请法院从轻处罚。 被告人赵明的辩护人提出的辩护意见是，对指控的事实和罪名无异议，被告人赵明系从犯，依法可从轻、减轻处罚，被告人如实供述，可从轻处罚。 经审理查明： 2016年年中起，张世界（另案起诉）在本市鄞州区彩虹南路223号彩虹大厦12楼1203室成立兴顺有限公司非法从事资金放贷业务。张世界为出资人和负责人，全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催收等工作，招募被告人王来源负责风控，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升等人为收债和催讨人员，负责风控、家访、收债、催讨等工作。2016年年底，张世界又在本市海曙区都市仁和成立鑫源有限公司，从事非法资金放贷业务，张世界为该公司提供借贷资金，被告人王来源为负责人（后于2017年３月初离职），周羽为鑫源公司财务，被告人任凯及关东升等人为收债和催讨人员。 在犯罪过程中，逐步形成了以张世界为首要分子，被告人王来源为主要成员，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升、周羽等人为一般成员的“套路贷”犯罪集团，该集团以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮及张世界、关东升等人通过电话等方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼。另外对部分被害人及其亲属上门索债以及扣车、非法拘禁等手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。现经查明，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮具体参与犯罪事实如下： 一、诈骗罪 １.2016年11月10日，叶某向张世界借款15000元，经被告人王来源风控后，叶某签订了20000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手10400元。后叶某通过微信还款给被告人任凯15420元，叶某被骗5020元。 2016年12月28日，叶某又向张世界借款20000元，经被告人王来源风控后，叶某签订了30000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，叶某实际到手14200元。期间叶某通过微信还款给被告人任凯10889元。后因叶某未及时还款，张世界等人先后到叶某家中等地催讨未果。 25.2017年1月5日，李某1通过朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，李某1签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，李某1实际到手5000元。期间李某1通过借贷宝还款3040元。李某1因未及时还款，张世界电话催讨，并指使被告人任凯到李某1家中催讨，后李某1及其父亲筹钱还款10000元。李某1被骗8040元。 26.2017年2月12日，吕某1通过贷款中介介绍向张世界借款20000元，经关东升家访、张世界风控后，吕某1签订了40000元虚假的借款协议，张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝转账的方式还款给张世界、关东升及被告人赵明共计17683元。吕某1共被骗3683元。 2017年8月1日，吕某1向张世界借款2万元，经张世界风控后，吕某1签订了3万元虚假的借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某1实际到手14000元，后吕某1通过微信和支付宝的方式还款给被告人赵明11320元。期间，吕某1未及时还款，被告人赵明电话催讨，并带人到吕某1家中催讨，后将其带到公司让其还款。 27.2016年8月1日，邹某经朋友介绍向张世界借款20000元，经被告人王来源风控、任凯家访后，邹某签订了40000元虚假的借款协议，由张世界放款并伙同被告人任凯制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，邹某实际到手18000元。次日，邹某为提前还款，支付20000元将债务结清，并取回被扣汽车。邹某共计被骗2000元。 28.2016年8月9日，徐某1通过贺某（另案处理）介绍向张世界借款10000元，经被告人王来源风控后，徐某1签订了15000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某1实际到手11160元，后徐某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源2840元，支付中介费750元。期间因徐某1未及时还款，经被告人王来源电话催讨，后徐某1父母还款10000元给被告人王来源，结清债务。徐某1共计被骗2430元。 29.2016年8月23日，张某1通过中介介绍向张世界借款20000元，经被告人王来源风控，张某1签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，张某1实际到手14112元，后张某1通过支付宝的方式还款给被告人王来源7576元。期间因张某1未及时还款，在电话催讨未果后，被告人任凯伙同张世界等人多次上门催讨，张某1被迫答应还款15000元，并由其朋友通过支付宝转账给被告人赵明15000元后结清债务。张某1共计被骗8464元。 30.2016年6月25日，纪某通过贷款中介介绍向张世界借款10000元，经风控后，纪某签订了15000元虚假的借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，纪某实际到手5800元。因纪某未还款，任凯等人上门催讨未果后，张世界以15000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉，后法院判决纪某还款15000元，并将纪某列入失信人员名单。 31.2016年6月30日，俞某通过朋友介绍向张世界借款15000元。经被告人王来源风控及上门家访后，俞某签订了30000元虚假的借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，俞某实际到手10600元。因俞某未按时还款，被告人王来源伙同张世界上门催讨，俞某及其父亲被迫筹钱还款20000元。俞某共计被骗9400元。 32.2016年9月1日，陈某1向张世界借款，经被告人王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手10600元。后陈某1通过支付宝向被告人王来源还款15620元。陈某1共计被骗5020元。 2016年11月22日，陈某1向张世界借款，经被告人王来源风控，陈某1签订了25000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某1实际到手8128元，后陈某1通过微信还款给关东升2000元。 33.2017年3月22日，童某经他人介绍向被告人张世界借款8000元，经风控后，童某了签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款给童某，制造虚假资金流水，后扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元。后童某通过微信还款给关东升和被告人任凯5306元。童某被骗306元。 2017年4月27日，童某向张世界借款8000元，经张世界风控后，童某签订了10000元借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，童某实际到手5000元，期间童某通过微信向被告人赵明还款1516元。后童某因未及时还款，被告人张世界以25000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），后法院判决童某还款10000元。 34.2017年8月1日，陈某2经他人介绍向张世界借款20000元，经风控后，陈某2签订了金额为35000元虚假借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某2实际到手12000元。期间陈某2通过微信还款给被告人赵明4600元。后陈某2因未及时还款，被告人赵明赶到其家门口拍摄视频向其催讨。2018年张世界以35000元的借条向宁波市鄞州人民法院起诉（后变更为10000元），经法院调解要求陈某2还款10000元。 35.2017年2月11日，董某经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，董某签订了金额为２0000元借款协议，由被告人王来源放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手6500元。后董某通过支付宝、微信向关东升及被告人任凯还款10420元。董某共计被骗3920元。 2017年2月16日，董某向张世界借款8000元，经关东升风控，董某签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元，后董某通过微信、支付宝还款给关东升及被告人赵明4548元。 2017年3月25日，董某又向张世界借款8000元，经风控后，董某签订了15000元借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用董某实际到手5000元。后董某通过微信向关东升及被告人赵明还款3790元。 36.2017年8月22日，吕某2经中介介绍向张世界借款25000元，经风控后，吕某2签订了金额为40000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手17000元。后吕某2通过微信向被告人任凯还款28000元。吕某2被骗11000元。 2017年9月4日，吕某2向张世界借款10000元，经风控后，吕某2签订了20000元虚假借款协议，由张世界放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手5600元。后吕某2通过微信向被告人赵明还款9960元。吕某2被骗4360元。 2017年11月25日，吕某2向张世界借款20000元，经风控后，吕某2签订了金额为30000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用吕某2实际到手12000元。后吕某2通过微信、支付宝向被告人任凯还款18800元。吕某2被骗6800元。 37.2017年8月18日，施红锋向张世界借款10000元，经风控后，施红锋签订金额为10000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用施红锋实际到手4500元。期间施红锋通过微信向被告人赵明还款6500元。后因施红锋未及时还款，张世界以20000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为8000元），法院判决施红锋还款8000元。施红锋被骗2000元。 38.2016年11月11日，安某经贷款中介介绍向张世界借款，经风控、家访后，安某签订了金额为30000元的虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。2016年11月24日，安某向张世界借款，经风控后，安某签订了金额为20000元的虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用安某实际到手6600元。期间安某通过微信、支付宝向关东升及被告人任凯还款13198元。后因安某未及时还款，在张世界等人催讨下，安某的朋友帮其还款40000元结清债务。案发前，张世界退还给安某25000元，安某共计被骗14998元。 39.2018年2月24日，徐某2经贷款中介介绍向张世界借款，经风控、家访后，徐某2签订了金额为200000元的虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用徐某2实际到手140000元。后徐某2通过微信、支付宝还款给王鑫（另案处理）85300元。因徐某2未及时还款，张世界指使被告人赵明等人向徐某2催讨，至徐某2重度焦虑症状，并有自杀倾向。 40.2016年11月13日，毛某1经朋友介绍向张世界借款10000元，经风控后，毛某1签订30000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假的银行资金流水，扣除各项虚增费用毛某1实际到手6000元。期间毛某1通过微信还款给被告人任凯1894元。因毛某1未及时还款，被告人王来源、任凯到毛某1母亲家讨债未果。后张世界以30000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉，法院判决毛某1还款30000元。 41.2016年9月26日，王某2向张世界借款，经关东升风控后，王某2签订了12000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，王某2实际到手5200元。王某2通过微信还款给关东升及被告人任凯13388元。王某2被骗8188元。 2017年3月1日，王某2向张世界借款15000元，经关东升风控，诱骗王某2签订30000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手10710元。王某2通过微信还款给关东升及被告人赵明13236元。王某2被骗2526元。 2017年4月3日，王某2向张世界借款15000元，经关东升风控，王某2签订50000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，王某2实际到手14000元。王某2通过微信还款给关东升及被告人赵明1440元。因王某2未及时还款，被告人赵明多次打电话、上门催讨，后王某2母亲还款5000元。2018年5月，被告人张世界以80000元的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉（后变更为50000元），法院判决王某2还款50000元。 42.2017年3月18日，顾某经朋友介绍向张世界借款8000元，经关东升风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手5000元，后顾某通过微信还款给被告人赵明9096元，顾某被骗共计4096元。 2017年3月29日，顾某向张世界借款8000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4800元，后顾某通过微信还给被告人赵明、任凯及关东升7580元。顾某被骗2780元。 2017年6月13日，顾某向张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6900元，后顾某通过微信还给被告人任凯18176元。顾某被骗11276元。 2017年7月30日，顾某向张世界借款6000元，经风控后，顾某签订15000元虚假借款协议，由周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手3000元，后顾某通过微信还款给被告人任凯6144元。顾某被骗3144元。 2017年10月8日，顾某向张世界借款12000元，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6200元，后顾某通过微信还给被告人任凯及关东升13632元。顾某被骗7432元。 2017年11月24日，顾某向张世界借款15000元，经风控后，顾某签订了20000元虚假借款协议，并由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手6000元，后顾某通过微信还给关东升及被告人任凯14488元。顾某被骗8488元。 2018年1月2日，顾某向张世界借款，经风控后，顾某签订了15000元虚假借款协议，并由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用顾某实际到手4000元，后顾某通过微信还给关东升及被告人任凯32900元。顾某被骗28900元。 43.2016年11月至2017年1月，毛某2多次向张世界借款，经被告人王来源风控，毛某2签订了124000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，走借贷宝制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手81000元。后毛某2通过微信还给被告人王来源、任凯及关东升155002元。毛某2被骗74002元。 2017年4月7日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订50000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手18500元。后毛某2通过微信还给关东升及被告人任凯26509元。毛某2被骗8009元。 2017年4月20日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手20800元。后毛某2通过微信还给被告人赵明17040元。 2017年5月31日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了４0000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手14500元。后毛某2通过微信还款给被告人任凯44753元。毛某2被骗30253元。 2017年6月1日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了３0000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手11300元。后毛某2通过微信还给被告人赵明8520元。 2017年6月26日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手21500元。后毛某2通过微信还给被告人赵明48231元。毛某2被骗26731元。 2017年8月31日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订30000元虚假借款协议，由关东升放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手14000元。后毛某2通过微信还给被告人任凯11450元。 2017年9月27日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手29600元。后毛某2通过微信还给被告人赵明41957元。毛某2被骗12357元。 2017年10月11日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由被告人周羽放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手13000元。后毛某2通过微信还给被告人赵明、任凯35414元。毛某2被骗22414元。 2017年11月11日，毛某2向张世界借款，经风控后，毛某2签订了40000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手21500元。后毛某2通过微信还给被告人赵明22300元。毛某2被骗800元。 2017年12月至2018年4月，毛某2多次向张世界借款，经风控后，毛某2签订了金额为265000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用毛某2实际到手162100元。期间毛某2通过微信还款给被告人赵明154736元。后因毛某2未及时还款，被告人赵明上门向毛某2催讨，毛某2还款7000元。 44.2016年6月27日，黄某1向张世界借款１0000元，经被告人王来源风控，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手6132元，后黄某1通过支付宝还款给被告人王来源1184元。 2016年9月1日，黄某1向张世界借款１0000元，经风控后，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人王来源制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7500元。 2017年1月4日，黄某1向张世界借款１0000元，经关东升风控，黄某1签订了金额为２0000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元。后黄某1通过微信还给关东升及被告人赵明12311元。黄某1被骗5211元。 2017年3月22日，黄某1向张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7100元；后黄某1通过微信还给被告人赵明10135元。黄某1被骗3035元。 2017年7月12日，黄某1向张世界借款12000元，经风控后，黄某1签订金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手8600元。后黄某1通过微信还给被告人赵明11400元。黄某1被骗2800元。 2017年8月30日，黄某1向张世界借款，经关东升风控，黄某1签订了金额为20000元虚假借款协议，由关东升放款并伙同被告人任凯制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手10200元。黄某1通过微信、支付宝还款给被告人任凯17040元。黄某1被骗6840元。 2017年9月20日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为１5000元虚假借款协议，由张世界放款并伙同被告人赵明制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，黄某1实际到手7600元。后黄某1通过微信还给被告人赵明32700元。黄某1被骗25100元。 2017年12月22日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手9494元。后黄某1通过微信还给被告人赵明16650元、任凯2560元。黄某1被骗9716元。 2018年3月19日，黄某1向张世界借款10000元，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手8500元。后黄某1通过微信还给被告人任凯9260元。黄某1被骗760元。 2018年5月7日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为15000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6000元。2018年6月13日，黄某1向张世界借款，经风控后，黄某1签订了金额为10000元虚假借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，黄某1实际到手6700元。后黄某1通过微信还给被告人赵明15350元。黄某1被骗2650元。 45.2017年2月24日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订了金额为60000元借款协议，由张世界放款并伙同关东升制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手44000元，后裘某1通过微信还给关东升及被告人赵明56540元。裘某1被骗12540元。 2017年6月2日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为60000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手42000元。后裘某1通过微信还给被告人赵明3140元。 2017年6月23日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为30000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，裘某1实际到手22000元。后裘某1通过微信还给被告人赵明1500元。 2017年6月26日，裘某1向张世界借款，经风控后，裘某1签订金额为100000元借款协议，由张世界放款并制造虚假资金流水，扣除的各项虚增费用，裘某1实际到手77000元。期间裘某1通过微信还给被告人赵明8840元。后因裘某1未及时还款，张世界、被告人赵明等人上门催讨，裘某1的叔叔裘某3替裘某1还款6000元。2017年7月24日，裘某1因不堪压力，服用大量头孢自杀，经医院抢救脱离生命危险。2017年8月15日张世界以160000的借条向宁波市鄞州区人民法院起诉裘某1的父亲裘某2，2018年2月24日撤诉。 二、诈骗罪及非法拘禁罪 2017年10月25日，王某1通过中介介绍向张世界借款15000元，经风控后，王某1签订25000元虚假的借款协议，由张世界放款，伙同被告人曾繁玮制造虚假资金流水，扣除平台管理费、资料费、押金等各项虚增费用，王某1实际到手7980元。期间王某1通过支付宝的方式还款给被告人曾繁玮7680元。后因王某1未及时还款，张世界指使被告人曾繁玮、李南（已判决）等人向其逼债，并于2017年12月13日由李南开车与被告人曾繁玮等人一起强行将王某1从北仑碧海商务宾馆带到兴顺公司内看管逼债，并于当晚由李南开车，与被告人曾繁玮等人一起将王某1带至位于翠柏二里家中进行看管逼债，次日又带至公司逼债，晚上又带至飞越广场一浴室过夜逼债，第三日白天又带至公司，直到王某1被迫还款8000元，才让其离开，被害人王某1被限制人身自由长达44小时。汪伟被骗7700元。 三、敲诈勒索罪 2016年11月16日，陈某3经他人介绍向张世界借款，经风控后，陈某3签订了金额为30000元虚假借款协议，由被告人王来源放款，并制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用陈某3实际到手6500元。后陈某3因未及时还款，在2016年12月初，张世界指使被告人王来源、任凯将陈某3汽车（牌号浙ＢＶ××××）从宁波江北区北岸琴森小区路边拖走，逼迫陈某3到公司拿钱赎车，陈某3被迫还款29000元结清债务。 经查明，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮参与诈骗犯罪既遂金额分别为11万余元、27万余元、12万余元、7700元。 案件侦破后，公安机关依法查封了关东升名下牌号为浙Ｂ1××××汽车一辆、任凯名下牌号为浙Ｂ2××××汽车一辆，冻结了被告人周羽名下招商银行账户内资金23711.87元。 上述事实有经法庭质证、确认的协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、宁波市车管所送达回执、银行流水、借贷宝流水、微信流水、支付宝流水、银行交易明细、借条、收条、房屋租赁协议、谅解书、微信截图、微信聊天记录、情况说明、抓获经过、户籍证明、民事诉状、民事调解书、民事判决书、行政处罚决定书、劳动教养决定书，证人裘某3、裘某2、李某2、张某2、戴某、贾某、陈某4、王某3、黄某2、朱某、凌某、贺某、张某3、王某4等人的证言，被害人叶某、李某1、吕某1、邹某、徐某1、王某1、张某1、纪某、俞某、陈某1、童某、陈某2、陈某3、董某、吕某2、施某、安某、徐某2、毛某1、王某2、顾某、毛某2、黄某1、裘某1的陈述，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮及同案人员张世界、关东升、周羽、李南的供述与辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮与人合伙共同实施套路贷犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，形成了以张世界为首要分子，被告人王来源为主要成员，被告人任凯、赵明、曾繁玮及关东升、周羽等人为一般成员的犯罪集团。被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人王来源、任凯、赵明数额巨大，被告人曾繁玮数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。被告人王来源、任凯，又以非法占有为目的，结伙采用威胁手段强行索取他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪。被告人曾繁玮为索取债务，结伙非法限制他人人身自由，其行为亦构成非法拘禁罪，且系共同犯罪。公诉机指控各被告人的罪名均成立，本院予以支持。被告人王来源、任凯、曾繁玮一人犯二罪，依法应数罪并罚。在共同诈骗犯罪中，被告人任凯、赵明、曾繁玮起次要作用，是从犯，依法可从轻处罚。被告人王来源、任凯、赵明部分犯罪事实因意志以外的原因而未得逞，依法可比照既遂犯从轻处罚。各被告人到案后均如实供述自己的主要犯罪事实，依法可从轻处罚。四被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。作案工具予以没收，责令被告人退赔相关被害人的经济损失。各辩护人提出的上述相关从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王来源犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，二罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2024年1月14日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人任凯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，二罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人赵明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月12日起至2021年12月11日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人曾繁玮犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，犯非法拘禁罪判处有期徒刑十个月，二罪并罚，决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2021年6月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、违法所得予以追缴，并责令被告人王来源、任凯、赵明、曾繁玮在各自参与的犯罪范围内共同退赔相关被害人经济损失；侦查机关扣押的被告人王来源手机一部、被告人任凯手机二部、被告人曾繁玮手机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  黄亚青 人民陪审员  胡友丰 二〇二〇年十二月二十五日 代书 记员  詹秋霞 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。