文书内容江西省都昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0428刑初91号公诉机关都昌县人民检察院。被告人张国孙，男，1973年10月24日出生，汉族，小学文化，个体户，户籍所在地江西省九江市都昌县，住都昌县。因涉嫌集资诈骗罪2019年7月1日在浙江省宁波市鄞州区被当地警方抓获并于2019年7月2日关押在宁波市看守所，2019年7月4日被都昌县公安局刑事拘留，2019年8月6日经都昌县人民检察院批准逮捕，同日由都昌县公安局执行逮捕，现羁押于都昌县看守所。都昌县人民检察院以都检公诉刑诉（2020）69号起诉书指控被告人张国孙犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序于2020年11月17日公开开庭进行了审理。都昌县人民检察院指派检察员张云出庭支持公诉，被告人张国孙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人张国孙于2013年9月在都昌县家塑料加工厂，该厂自2014年下半年开始就一直处于亏损状态。张国孙从2017年6月至2018年7月期间，以塑料厂购买原料为由以月息3分到5分为诱饵，骗取曹川、张某、曹冬女等9人合计39.7万元，用于支付借款本金和利息，用于赌博2万余元，后因无法偿还借款于2018年10月份外逃。具体犯罪事实情如下。（一）2018年6月8日以月利率5分骗取曹川5万元，支付利息6000元。2018年7月1日骗取曹川1万元，未支付利息，两次共骗取曹川人民币5.4万元;（二）2017年9月2日以月利率3分骗取张某2万元，支付利息1200元。2018年2月2日以月利率3分骗取张某3万元利息未支付，2018年3月11日以月利率3分骗取张某1万元、利息未支付，2018年6月26日以月利率3分骗取张某0.4万元、利息未支付，2018年7月22日以月利率3分骗取张某0.8万元，利息未支付。五次共骗取张某人民币7.08万元;（三）2017年11月27日以月利率3分骗取曹宝珍3万元，支付利息4500元。2018年1月7日以月利率3分骗取曹宝珍2万元，支付利息1800元。2018年5月30日以月利率3分骗取曹宝珍1万元，利息未支付，本金归还2000元。三次共骗取曹宝珍人民币5.17万元。（四）2018年1月22日以月利率3分骗取曹冬女1万元，支付利息600元。2018年1月27日以月利率3分骗取曹冬女1万元，支付利息600元。2018年2月2日以月利率3分骗取曹冬女1万元，支付利息300元，本金未归还.2018年4月30日以月利率3分骗取曹冬女2万元，利息未支付。三次共骗取曹冬女人民币4.85万元。（五）2017年10月21日以月利率3分骗取邹腊花2万元，支付利息3000元。2018年6月16日以月利率3分骗取邹腊花0.5万元，支付利息200元。两次共骗取邹腊花人民币2.18万元。（六）2018年3月11日以月利率3分骗取曾长妹2万元，支付利息1800元。骗取曾长妹人民币1.82万元。（七）2018年1月21日以月利率3分骗取曹达城1万元，支付利息900元。骗取曹达城人民币0.91万元。（八）2017年6月30日以月利率3分骗取曹华斌6万元，支付利息9000元。2017年7月30日以月利率3分骗取曹华斌2万元，支付利息2400元。两次共骗取曹华斌人民币6.86万元。（九）2018年2月4日以月利率3分骗取沈新女1万元，支付利息600元。2018年4月6日以月利率3分骗取沈新女1万元，利息未支付。两次共骗取沈新女人民币1.94万元。被告人张国孙于2019年7月1日在浙江省宁波市被抓获归案。公诉机关认为，被告人张国孙在以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张国孙到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人张国孙对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，自愿认罪，没有发表辩护意见。经审理查明：被告人张国孙于2013年9月在都昌县家塑料加工厂，该厂自2014年下半年开始就一直处于亏损状态。张国孙从2017年6月至2018年7月期间，以塑料厂购买原料为由以月息3分到5分为诱饵，以借款为名骗取曹川、张某、曹宝珍、曹冬女、邹腊花、曾长妹、曹达城、曹华斌、沈新女等人钱财合计36.21万元，骗取的钱财用于支付其他人的借款本金和利息，用于赌博2万余元，后因无法偿还借款于2018年10月份外逃。具体犯罪事实情如下。（一）2018年6月8日以月利率5%为诱饵骗取曹川5万元，支付利息6000元；2018年7月1日又骗取曹川1万元。诈骗金额共计5.4万元。（二）2017年9月2日以月利率3%为诱饵骗取张某2万元，支付利息1200元；2018年2月2日以月利率3%为诱饵骗取张某3万元，未支付利息；2018年3月11日以月利率3%为诱饵骗取张某1万元，未支付利息；2018年6月26日以月利率3%为诱饵骗取张某0.4万元，未支付利息；2018年7月22日以月利率3%为诱饵骗取张某0.8万元，未支付利息。诈骗金额共计7.08万元;（三）2017年11月27日以月利率3%为诱饵骗取曹宝珍3万元，支付利息4500元；2018年1月7日以月利率3%为诱饵骗取曹宝珍2万元，支付利息1800元；2018年5月30日以月利率3%为诱饵骗取曹宝珍1万元，归还2000元本金，未支付利息。诈骗金额共计5.17万元。（四）2018年1月22日以月利率3%为诱饵骗取曹冬女1万元，支付利息600元；2018年1月27日以月利率3%为诱饵骗取曹冬女1万元，支付利息600元；2018年2月2日以月利率3%为诱饵骗取曹冬女1万元，支付利息300元；2018年4月30日以月利率3%为诱饵骗取曹冬女2万元，未支付利息。诈骗金额共计4.85万元。（五）2017年10月21日以月利率3%为诱饵骗取邹腊花2万元，支付利息3000元；2018年6月16日以月利率3%为诱饵骗取邹腊花0.5万元，支付利息200元。诈骗金额共计2.18万元。（六）2018年3月11日以月利率3%为诱饵骗取曾长妹2万元，支付利息1800元。诈骗金额1.82万元。（七）2018年1月21日以月利率3%为诱饵骗取曹达城1万元，支付利息900元。诈骗金额0.91万元。（八）2017年6月30日以月利率3%为诱饵骗取曹华斌6万元，支付利息9000元；2017年7月30日以月利率3%为诱饵骗取曹华斌2万元，支付利息2400元。诈骗金额共计6.86万元。（九）2018年2月4日以月利率3%为诱饵骗取沈新女1万元，支付利息600元；2018年4月6日以月利率3%为诱饵骗取沈新女1万元，未支付利息。诈骗金额共计1.94万元。被告人张国孙于2019年7月1日在浙江省宁波市被公安机关抓获归案，归案后如实供述了自己的罪行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认定的下列证据证实：（一）书证1.都昌县公安局受案登记表、立案决定书、行政处罚决定书。2.宁波市公安局鄞州分局新城派出所出具的抓获经过；宁波市看守所的羁押证明。3.被告人中国邮政储蓄银行、中国银行、中国农业银行账户交易明细；被告人出具的借条21份。4.都昌县公安局周溪派出所出具的前科证明、常住人口信息。5.都昌县市场监督管理局出具的个体信息。（二）证人证言1.证人沈某、曹某1、吴某的证言。证明被告人在外到处借高利贷。2.证人曹某2、曹某3、曹某4、刘某、高某、段某、邱某的证言。证明被告人参与赌博。（三）被害人陈述1.曹川、沈新女的陈述。2.张某的陈述：我开始不认识张国孙，我不清楚他为什么找我借钱，他到我家就叫我姨娘，和我攀亲戚套近乎，我知道他是在周溪做收购废品生意的，就答应他了。他还叫我问问其他人是否有钱借给他，我就问了同村的曹达城、曹冬女、邹腊花、曾长妹还有我侄女曹宝珍，之后他们陆陆续续借了钱给张国孙。3.曹冬女、曹宝珍、曾长妹、邹腊花、曹达城的陈述。证实通过张某的介绍借钱给张国孙的事实。4.曹华斌的陈述。证实张国孙以扩大塑料厂经营、再开厂、堂哥出车祸为由共骗取其9万元钱的事实。（四）被告人张国孙的供述与辩解：我向曹冬女借的5万元、曹宝珍借的6万元、邹腊妹借的2.5万元、曾长妹借的2万元、曹达城的1万元，都用于偿还高利贷利息；借张某的钱中有4.2万元我支付了高利贷的利息、借曹川的6万元中有5万元被我付了借款利息，借曹华斌的9万元中有8万元付了高利贷利息；我借他们的钱主要是想把高利贷的钱给还清，其他的事我没有考虑。本院认为，被告人张国孙以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯刑法，构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张国孙当庭认罪，被抓获归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人张国孙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2024年7月1日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳）二、责令被告人张国孙将诈骗被害人的财物退赔给被害人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  段永华人民陪审员  周裔贵人民陪审员  冯国彬二〇二〇年十二月十六日书 记 员  吴丽文附表            被害人              被告人应退赔金额                  曹  川              54000元                  张茶花              70800元                  曹宝珍              51700元                  曹冬女              48500元                  邹腊花              21800元                  曾长妹              18200元                  曹达城              9100元                  曹华斌              68600元                  沈新女              19400元