沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0103刑初222号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人李艳玲，女，1972年10月30日出生于辽宁省沈阳市，汉族，高中文化，群众，无职业，户籍地辽宁省沈阳市皇姑区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月14日被抓获，2019年7月16日被刑事拘留，同年8月6日被依法逮捕。现羁押于沈阳市看守所。辩护人曹文，辽宁冠维律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2020]139号起诉书指控被告人李艳玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员马晶、焦梓出庭支持公诉。被告人李艳玲及其辩护人曹文到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，被告人李艳玲担任天津蓝某锐电子科技有限公司团队长，办公地点位于沈阳市沈河区。李艳玲领导其下属通过发布宣传广告、召开宣传会议等方式，向社会公众宣传投资公司理财产品可以取得高额回报，与不特定人群签订协议书，吸收公众存款。经审计，2016年-2017年间，李艳玲吸收社会公众资金涉及24人，吸收集资款本金397.29万元，支付给集资者利息及本金136.26万元，尚未返还金额261.03万元。上述事实，被告人李艳玲及其辩护人曹文在开庭审理过程中亦无异议，且有案件来源、抓捕经过、人口信息表、电话查询记录、蓝某锐宣传册、宣传照片、公司工商登记档案、天津蓝某锐案件材料、房屋电子登记查询证明、司法鉴定审计报告、银行交易记录、投资人投资情况汇总表，证人史某、张某、谢某的证言，证人才玲燕、王某、代某等人证言及合同材料，被告人李艳玲的供述等证据予以证实，足以认定。公诉机关认为，被告人李艳玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人李艳玲应以非法吸收公众存款罪处罚。被告人李艳玲辩称，其不是天津蓝某锐电子科技有限公司团队长。被告人辩护人的辩护意见是，天津蓝某锐公司崔某是沈阳地区团队长，被告人李艳玲并非天津蓝某锐电子科技有限公司团队长。被告人是从犯，应从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人李艳玲系天津蓝某锐电子科技有限公司沈阳地区业务团队长，办公地点为沈阳市沈河区1-26-4等室。被告人李艳玲领导其团队通过发布宣传广告、召开宣传会议等方式，向社会公众宣传投资蓝某锐公司理财产品可以获得高额回报，与不特定人群签订协议书，吸收公众存款。经审计，2016年-2017年间，李艳玲吸收社会公众资金涉及24人，吸收集资款本金397.29万元，支付给集资者利息及本金136.26万元，尚未返还金额261.03万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、案件来源，证明沈阳公安局北站分局接天津公安局河东分局下发的协查后，开展侦查发现，2016-2017年蓝某锐北站地区业务团队，办公地点华府天地****，利用该公司推出的嘉年华智能招商计划项目等理财产品，向社会公众非法吸收公众存款，李艳玲为重点打击对象。2、在逃人员登记表、抓捕经过，证明被告人李艳玲因非法吸收公众存款在逃，2019年7月14日鞍山公安局千景分局接到群众举报，在逃被告人李艳玲入住鞍山千景区酒店，在该酒店将逃犯李艳玲抓获。3、人口信息表、电话查询记录，证明李艳玲无违法犯罪记录。4、天津蓝某锐宣传册、宣传照片，证明蓝某锐嘉年华等理财产品宣传材料等。5、蓝某锐嘉年华协议书、蓝某锐智能服务系统招商协议书，证明蓝某锐电子科技有限公司与投资人签订的理财投资协议内容。6、公司工商档案，证明天津蓝某锐电子科技有限公司工商登记信息。企业经营内容无募集资金内容。7、天津蓝某锐案件材料，证明蓝某锐电子科技公司涉嫌非法吸收公共存款的总体情况及李艳玲等名下投资人信息情况表等，李艳玲为重点打击团队负责人。8、被告人李艳玲等人办公场所房产信息及房屋电子登记查询证明，证明沈河区哈尔滨路168-2号1-26-4号房屋买受人为李艳玲，备案时间为2016年11月1日等。9、银行对账单及投资人投资情况汇总表，证明李艳玲及涉案人员银行交易明细及公安机关对投资人投资情况登记汇总。10、证人史某的证言，证明我是李艳玲的助理，李艳玲是蓝某锐公司旗下沈阳地区的一个团队长。蓝某锐公司通过召开一些大型招商会议、公开宣传旗下的理财产品。蓝某锐公司总部有营业执照，没有融资许可。李艳玲团队收款基本都是刷POS机，收款转账给公司指定的个人账户。李艳玲挣了大概过一千万了。公司宣传的实体经营存在，我见过这些项目。推荐下线有奖励。李艳玲团队共吸收了至少300人，大概超过一亿元投资，她名下投资超过2000万，她团队下面的佟玉良、谷某、张某、谢某等人都算她的业绩。11、证人张某的证言，证明2016年2月通过蓝某锐项目认识李艳玲。我是李艳玲团队中的一员。团队长李艳玲，史某（李艳玲的助理），谷某和佟玉良（这俩人是讲师）、我和谢某属于李艳玲下面的小团队负责人。李艳玲经常在各大酒店组织召开招商会，宣传关于蓝某锐理财产品的投资返利模式等情况，鼓动大家投资。大部分投资刷POS机。我介绍了大概7-8个投资人。我介绍他人投资一份理财产品每天拿到12元钱。我名下的吸存数额都算到李艳玲名下了，李艳玲能拿到她下面所有投资人投资的一份奖励。12、证人谢某的证言，证明我经张某介绍，知道的蓝某锐公司理财项目，我参加该公司举办的招商会，在会上认识的李艳玲，李艳玲是团队长，沈河区哈尔滨路168-2号1-26-4室是李艳玲的办公地，我是李艳玲团队中的一员，团队长李艳玲，还有李艳丽（负责帮投资人签合同）、史某（李艳玲的助理）、谷某和佟玉良（这俩人是讲师），我和谢某属于李艳玲下面的小团队负责人。我平时没有什么具体职务，就是和朋友一起参加李艳玲、崔某等人召开的会议，李艳玲经常在各大酒店召开招商会，在会上李艳玲宣传关于蓝某锐理财产品的投资返利模式等情况，鼓动大家投资。我介绍的投资人投资金额大约200多万，这些人的投资数额都计算到李艳玲名下，介绍人都拿一份产品的奖励，每天12元钱。13、证人才玲燕的证言及报案材料，证明我在2016年8月29日至2017年6月18日分9次通过银行转账、刷POS机、现金等方式通过谢某、薛某给天津蓝某锐公司投资了443000元,返回230520元,损失了212480元。投资地点一般是蓝某锐公司沈阳的办事处(华府天地金融中心大厦26楼)、还有通过银行转账,以及现金交付等。从2017年7月27日停止返款至今,从停止返款的时候我询问我的介绍人薛某关于公司的情况,薛某说没有什么问题,近期公司迎检整顿,是十九大期间,所有的项目都停止了。后来我询问谢某,谢某告诉我等待消息,公司会继续返款。一而再再而三的推脱,我觉得我被骗了。公司名称:天津市蓝某锐电子科技有限公司;注册地址:天津市河**福建大厦;法人代表:任某;公司还有一个大领导绰号叫“花花”;据我了解我的上线是谢某,谢某的上线是张某,张某上线是李艳玲,李艳玲的上线是崔某(真名可能是崔雅芝)。沈阳这边的办公地点是华府天地金融中心26楼,还有谷某、佟玉良属于他们的骨干讲师、李艳玲的助理。我没有见过公司的营业执照和有关融资的许可。14、证人王某的证言及报案材料，证明我先后被骗了9单，损失141960元。李艳玲向我说蓝某锐有发展前景，劝我投资。我们平时称呼李艳玲为李总，她是团队负责人，主要负责沈阳北部招商筹划、组织会议、分配任务、讲课等。我投资款都是在大型会议上刷的公司pos机，还有转给指定账户。15、证人代某的证言及报案材料，证明李艳玲向我宣讲蓝某锐公司是做实体经济，宣传公司前景，说蓝某锐公司有国家扶持。16、证人刘某1、邵某、刘某2等人的证言及报案材料，证明李艳玲是团队长，对我们宣传投资返利等事实，通过刷POS机的方式交钱给李艳玲、张某等人或指定账户。17、被告人李艳玲的供述，证明我在天津蓝某锐公司是崔某的助理，公司发售投资理财产品，固定返利。我从中收取提成款。钱都转到蓝某锐公司指定的账户了。沈河区哈尔滨路168-2号1-26-4室是我的办公地点，还有26-12室也接待投资人。26-4室办公地点是我出资购买的。崔某是实际负责人，下面有我、司某。工作人员有徐某、刘某3、史某、佟玉良、谷某。蓝某锐公司发售的理财产品，具体模式是嘉年华项目、智能招商计划项目等。我直接推荐一个投资人每投资满五份我能拿到这个投资人5份产品的奖励费用。奖励的这5份产品是推荐奖每份每天的奖励费用总计是1500。蓝某锐公司给投资人发放宣传册、传单。召开大型招商会。棋盘山绿地铂锐酒店、乐山酒店、玫瑰大酒店等。我也组织过聚会，介绍过蓝某锐的投资项目。投资人投资有刷POS机的，有直接转账给天津蓝某锐公司提供的银行账户的，还有投资人将投资款转到我银行账户，再由我转给蓝某锐公司指定账户的等多种方式。公司将提成和奖励转到我农行的银行卡中。蓝某锐公司的投资理财项目投资回报率肯定是比银行利率高。我由崔某领导，对接的事都是崔某负责。刚开始的时候是每个月给我底薪10000元钱，后来就奖励给我蓝某锐的投资理财产品，比如就是赠送给我几份蓝某锐的产品作为奖励。我就能拿到赠送给我这些单产品的返利。崔某基本上每个产品都会赠送给我一单。价值每单从3万元到6万元不等。崔某对接天津蓝某锐公司的吴小龙。华府新天地还有司某的经营团队。我也投资了大概1500万左右。我介绍的佟玉良、谷某、张某、李艳丽这些人再介绍其他投资人的投资，这部分业绩都记到我名下了。华府天地的蓝某税经营团队的办公地点没有营业执照等。18、司法鉴定审计报告、情况说明，辽恒信会审[2019]392号证明：经查证，天津蓝某锐电子科技有限公司共计吸收社会公众的集资款本金378.19，涉及集资群众22人，扣除支付给集资者利息及本金共计130.73万元，实际占用集资款247.46万元；情况说明，证明：根据核对，结论如下：1、本次提供报案材料显示天津蓝某锐电子科技有限公司共计吸收社会公众的集资款本金19.10万元，涉及集资群众2人，扣除支付给集资者利息及本金共计5.52万元，实际占用集资款13.57万元。2、2019年9月18日出具了辽恒信会审2019-392号审计报告中涉及的投资人22人及本次说明中新增加的投资人2人合计24人，依据姓名及身份证号码与李艳玲明细表进行核对，其中：身份证号码在李艳玲明细表中有记载的涉及集资群众15人，共计吸收社会公众的集资款本金325.08万元；姓名及身份证号码在李艳玲明细表无记载的涉及集资群众9人，吸收社会公众的集资款本金72.21万元。本院认为，被告人李艳玲在担任天津蓝某锐电子科技有限公司沈阳地区团队长期间，未经有关部门依法批准，向社会公众吸收存款，承诺在一定期限内返本付息，其行为已违反了国家金融管理法律规定，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控被告人李艳玲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。对被告人辩解及辩护人辩护意见被告人并非沈阳地区团队长与上述本院查明认证的事实证据相悖，本院不予采纳。对被告人辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，经查，证人史某、张某、谢某等人证言均证明被告人担任团队长，房屋电子登记查询证明等证据证明2016年11月1日被告人购买沈河区哈尔滨路168-2号1-26-4房屋并做为办公地点，被告人组织召开招商会议，带领团队宣传蓝某锐公司理财产品项目，承诺投资返利，向社会公众非法吸收存款，证人证言、被告人供述、审计报告等证据能够证明被告人团队独立吸收公众存款，所属其他人的吸存业绩均在被告人名下，被告人除挣取底薪外，还获取其名下所有投资人的投资奖励等，综合全案事实情节，被告人在本案中所起作用并非是次要辅助作用的从犯，故对被告人辩护人此项辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人李艳玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2023年1月13日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、追缴涉案违法所得，返还投资人（详见审计报告明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 红人民陪审员  马增武人民陪审员  唐占刚二〇二〇年十二月七日书 记 员  高 新本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。