中华人民共和国江苏省扬州市中级人民法院民 事 判 决 书(2020)苏10民初77号原告:中国工商银行股份有限公司扬州开发支行，住所地在江苏省扬州市维扬路**。负责人：郭超，该支行行长。委托诉讼代理人：黄余东，江苏大扬律师事务所律师。委托诉讼代理人：韩耀庭，江苏大扬律师事务所律师。被告:江苏金太阳汽车销售服务有限公司，住，住所地在江苏省扬州市扬子江中路**/div>法定代表人：杨鹏。委托诉讼代理人：蔡偲茜，该公司员工。委托诉讼代理人：卢璐，该公司员工。被告：大连深蓝汽车销售服务有限公司，住所地，住所地在辽宁省大连保税区护港路**iv>法定代表人：杨鹏，该公司执行董事兼总经理。被告：中国润东汽车集团有限公司（ChinaRundongAutoGroupLimited），住所地英属开，住所地英属开曼群岛大开曼岛KY1-1104阿格兰大楼309邮箱Box309,UglandHouse代表人：杨鹏。被告：润东汽车集团有限公司，住所地在江苏，住所地在江苏省徐州城南国际会展中心**法定代表人：杨鹏。原告中国工商银行股份有限公司扬州开发支行诉被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司（以下简称金太阳公司）、大连深蓝汽车销售服务有限公司（以下简称深蓝公司）、中国润东汽车集团有限公司（以下简称中国润东公司）、润东汽车集团有限公司（以下简称润东汽车公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2020年4月24日立案后，依法适用普通程序，于2020年12月15日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人黄余东、韩耀庭到庭参加诉讼，被告金太阳公司及其委托诉讼代理人蔡偲茜、卢璐、被告中国润东公司、润东汽车公司、深蓝公司经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院起诉请求：1.判令被告金太阳公司立即偿还贷款本息9822210.54元以及支付从2020年2月21日起算的利息、罚息、复利（按合同约定计算至实际偿还之日止）；2.判决被告中国润东公司、润东汽车公司对被告金太阳公司的全部债务承担连带清偿责任；3.判决原告对深蓝公司位于大连保税区的房产及土地折价或者拍卖、变卖的价款在963.1万元主债权以及相应利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、评估费、拍卖费、变卖费等）范围内优先受偿；4.判令本案律师费12.5万元由全部被告承担；5.判令本案诉讼费用、公告费由全部被告承担。事实和理由：2016年12月26日，被告深蓝公司与原告签订编号为“2016年开抵字第1228号”《最高额抵押合同》。约定提供位于大连保税区的抵押人自有的房产及土地作为抵押物，对原告自2016年12月26日至2021年12月25日期间在人民币963.1万元最高余额内与被告金太阳公司签订的各类主合同而享有的债权提供抵押担保。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、评估费、拍卖费、变卖费等），但实现抵押权的费用应先行扣除且不包括在最高余额内。2017年3月30日该抵押合同办理了抵押登记。2019年3月5日，被告金太阳公司与原告签订编号为“2019年开字第0306-3号”《流动资金借款合同》一份。约定借款金额963万元，期限9个月；2019年3月5日，被告中国润东公司与原告签订了编号为2019年开保字第0306-6号的《保证合同》，约定对《流动资金借款合同》提供连带责任保证；保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）；保证期间为主合同项下借款期限届满之次日起两年。同日，被告润东汽车公司与原告签订了编号为2019年开保字第0306-5号的《保证合同》，约定对《流动资金借款合同》提供连带责任保证；保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用(包括但不限于诉讼费、律师费等）；保证期间为主合同项下借款期限届满之次日起两年。2019年3月18日原告向被告金太阳公司发放963万元贷款。因被告金太阳公司未按约归还借款本息，截至2020年2月20日，被告金太阳公司欠本金963万元、利息192210.47元。被告金太阳公司、深蓝公司、中国润东公司、润东汽车公司未到庭参加诉讼，也未作答辩。被告金太阳公司、深蓝公司、中国润东公司、润东汽车公司未到庭，视为放弃质证的权利。本院经审查认为，原告所提交的证据来源合法，内容客观真实，且与其主张的事实相关联，故对原告所提交的证据予以采信。本院认定事实如下：2016年12月26日，被告深蓝公司（乙方）作为抵押人与原告（甲方）签订编号为2016年开抵字第1228号的《最高额低押合同》，约定为确保甲方债权的实现，乙方自愿向甲方提供抵押担保，抵押担保的主债权为自2016年12月26日至2021年12月25日期间（包括该期间的起始日和届满日），在人民币963万元的最高余额内，甲方依据与被告金太阳公司（下称债务人）签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、银行承兑协议、信用证开证协议/合同、开立担保协议、国际国内贸易融资协议、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件（下称主合同）而享有的对债务人的债权，不论该债权在上述期间届满时是否己经到期，也不论该债权是否在最高额抵押权设立前己经产生；最高额抵押担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现抵押权的费用（包括但不限诉讼费、律师费、拍卖费、变卖费等），但实现抵押权的费用应首先从抵押物变现所得中扣除，而不包括在前述之963万元的最高余额内；抵押物详见《抵押物清单》；甲方主债权到期（包括提前到期）债务人未予清偿，甲方有权实现抵押权；甲方主债权存在其他担保的，不论该担保是由债务人提供还是由第三人提供，甲方有权自行决定实现担保的顺序，乙方承诺不因此而提出抗辩。甲方放弃、变更或丧失主合同项下其他担保权益的，乙方的担保责任仍持续有效，不因此而无效或减免；本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。抵押合同所附《抵押物清单》载明，抵押物为被告深蓝公司位于大连保税区土地。2017年3月30日，双方办理了抵押登记手续，并取得不动产登记证明，载明：“证明权利或者事项”为抵押权，“权利人（申请人）”为原告，义务人为被告深蓝公司，坐落大连保税区，原不动产权证号为201704001439、担保债权的数额为963.1万元、抵押方式为最高额抵押，该房屋对应的土地一并抵押。2019年3月5日，原告与被告金太阳公司签订《流动资金借款合同》约定借款金额人民币963万元，借款期限为9个月，自实际提款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），实际提款日以借据为准；借款利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为每笔借款提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的一年期贷款基础利率（LPR），浮动幅度为加43.5个基点（一个基点为0.01%）；每笔借款提款后借款利率按下列方式调整：以1个月为一期，一期一调整,分段计息。第二期及以后各期的利率确定日为每笔借款提款满一期后的对应日，贷款人在该日按前一工作日全国银行间拆借中心公布的前述期限的贷款基础利率和浮动幅度对借款利率进行调整，如遇调整当月不存在与提款日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。如利率确定日前一工作日全国银行间拆借中心未公布相应期限的贷款基础利率，则以全国银行间拆借中心再上一工作日公布的贷款基础利率为准，以此类推；借款到期一次性偿还；借款自实际提款日起按日计息，按月结息，借款到期，利随本清；逾期罚息利率在原借款利率基础加收50%确定，挪用借款罚息利率在原借款利率基础上加收100%确定;合同项下借款担保对应的最高额担保合同为《最高额抵押合同》（编号：2016年开抵字第1228号），抵押人为金澳公司；借款人承诺按照合同约定清偿借款本金、利息和其他应付款项，承担贷款人为实现合同项下债权而产生的费用，包括但不限于律师费、拍卖费等；借款人未按照约定偿还合同项下借款本息及其他应付款项，或未履行合同项下任何其他义务，或违背在合同项下的陈述、保证或承诺的，以及借款人任何其他债务在到期（包括被宣布提前到期）后未能清偿，或者不履行或违反其他协议项下的义务，己经或可能影响到其在合同项下义务的履行的等等，构成借款人违约；借款人违约，贷款人有权宣布本合同和贷款人与借款人之间其他合同项下未偿还的借款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项，有权要求借款人赔偿因其违约给贷款人造成的损失；借款到期(含被宣布立即到期)借款人未按约偿还的，贷款人有权自逾期之日起按本合同约定的逾期罚息利率计收罚息。对借款人未按时支付的利息（含罚息），按逾期罚息利率计收复利。罚息/复利的结息规则适用本合同所约定的利息的结息规则；本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。2019年2月19日，被告中国润东公司向原告出具《董事会决议》，载明：经全体董事一致同意为关联公司江苏金太阳汽车销售服务公司3550万元、江苏金澳汽车销售服务有限公司980万元、扬州金通汽车销售服务有限公司810万元、泰州金太阳汽车贸易有限公司2599万元在中国工商银行股份有限公司扬州开发支行流动资金贷款分别为3550万元、980万元、810万元、2599万元贷款，累计贷款金额7939万元，提供连带责任担保。2019年3月20日，被告润东汽车公司向原告出具《股东会决议》，载明：同意为关联公司江苏金太阳汽车销售服务有限公司、江苏金澳汽车销售服务有限公司、泰州金太阳汽车贸易有限公司、扬州金通汽车销售服务有限公司四户企业在原告融资分别3550万元、980万元、2599万元、810万元提供连带责任担保，共计7939万元。2019年3月5日，原告作为债权人（甲方）与被告润东汽车公司作为保证人（乙方）签订《保证合同》（编号2019年开保字第0306-6号），约定乙方自愿向甲方提供保证担保，担保的主债权为甲方与被告金太阳公司于2019年3月5日签订的《流动资金借款合同》而享有的对债务人的债权；主合同的金额和期限依主合同之约定；乙方承担保证责任的方式为连带责任保证；保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）；保证期间为主合同项下借款期限届满之次日起两年，甲方根据主合同约定宣布借款提前到期的，保证期间则为借款提前到期日之次日起两年；主债权到期（包括提前到期）债务人未予清偿的，乙方承诺按甲方通知要求，无条件履行本合同项下的保证责任；甲方主债权存在物的担保的，不论该物的担保是由债务人提供还是由第三人提供,甲方有权要求乙方先承担保证责任，乙方承诺不因此而提出抗辩、甲方放弃、变更或丧失其他担保权益的，乙方的保证责任仍持续有效，不因此而无效或减免；本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。2019年3月5日，原告作为债权人（甲方）与被告中国润东公司作为保证人（乙方）签订《保证合同》（编号2019年开保字第0306-5号），合同内容与前述《保证合同》基本相同。2019年3月18日被告金太阳公司在《借款借据》上加盖公司印章，《借款借据》载明：金额700万元、基准利率4.31%（年利率）、借款当期执行利率4.785%（年利率）、逾期借款浮动值50%、利率浮动方式为按一个月浮动；借款期限6个月，借款到期日期为2019年9月13日，结息方式按月。当日原告向被告金太阳公司发放贷款963万元。被告金太阳公司未按前述借款合同归还借款本息，截止2020年2月20日，被告金太阳公司尚欠原告借款本金963万元、利息192210.54元。另查明，2020年1月13日，原告与江苏大扬律师事务所律师签订《委托代理合同》，约定原告委托该律师事务所律师代理其与被告金太阳公司等金融借款合同纠纷一案，并支付律师代理费人民币12.5万元。以上事实，有《最高额抵押合同》、《不动产登记证明》、《保证合同》、《流动资金借款合同》及《借款借据》、《委托代理合同》和律师费发票、庭审笔录等证据证实。本院认为，被告中国润东公司系在英属开曼群岛登记注册成立的公司，故其与原告签订的《保证合同》属涉外担保合同。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条规定：“当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。”本案所涉《保证合同》约定“本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律”，故被告中国润东公司与原告之间的保证合同关系应适用中华人民共和国法律作为准据法进行裁判。原告与被告金太阳公司签订的《流动资金借款合同》，与被告深蓝公司签订的《最高额抵押合同》，与被告中国润东公司、润东汽车公司签订的《保证合同》，均系当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，各方当事人均应按合同约定全面履行义务。前述合同签订后，原告依约向被告金太阳公司支付借款963万元，但被告金太阳公司未能按约按期足额还本付息，构成违约，应当承担相应的违约责任。原告要求被告金太阳公司偿还借款本金963万元并支付相应利息、罚息、复利等，符合合同约定，本院予以支持。原告主张因本案所涉诉讼支付律师费12.5万元，本院认为，原告与被告金太阳公司签订的《流动资金借款合同》中对律师费的负担已明确约定由借款人承担，原告亦就其主张的10万元律师费提交了《委托代理合同》及发票予以证明，该金额符合相关收费标准且为原告为实现案涉债权支出的合理费用，故原告对律师费的主张具有事实和法律依据，本院予以支持。被告中国润东公司、润东汽车公司为案涉《流动资金借款合同》提供了连带责任保证，其担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及律师费等实现债权的一切费用，被告金太阳公司对原告的债务属于《保证合同》约定的担保范围；同时，案涉《保证合同》约定，主债权存在物的担保的，不论该物的担保是由债务人提供还是由第三人提供,原告有权要求被告中国润东公司、润东汽车公司先承担保证责任，被告中国润东公司、润东汽车公司承诺不因此而提出抗辩，原告放弃、变更或丧失其他担保权益的，中国润东公司、润东汽车公司的保证责任仍持续有效，不因此而无效或减免。由此可见被告中国润东公司、润东汽车公司自愿放弃仅在物的担保以外承担保证责任的权利，故原告有权在不经过以抵押财产前置实现债权的情况下，要求中国润东公司、润东汽车公司承担全部保证责任。因此，被告中国润东公司、润东汽车公司应当就被告金太阳公司的前述全部债务承担连带清偿责任，被告中国润东公司、润东汽车公司在承担保证责任后，有权向债务人被告金太阳公司追偿。2016年12月26日被告深蓝公司以其所有的位于大连保税区土地为其与原告在自2016年12月26日至2021年12月25日期间所签订的借款合同提供最高额抵押担保，并办理了法定的抵押物登记手续，取得不动产登记证明，原告所取得的抵押权依法受法律保护。案涉《流动资金借款合同》项下963万元借款发生在前述时间段内，依照《中华人民共和国物权法》第一百七十九条“为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿”，以及第一百九十五条“债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿”之规定，原告有权在被告金太阳公司不履行前述债务时，就上述抵押物折价或拍卖、变卖所得价款物在约定的担保范围内优先受偿。关于抵押担保范围，不动产登记证明载明抵押债权数额为963万元，而案涉《最高额抵押合同》约定抵押担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及诉讼费、律师费、拍卖费、变卖费等实现抵押权的费用。故本案存在抵押债权数额与合同约定抵押范围不一致之处，对此，本院认为，他项权利的内容，应当记载被担保主债权的数额、担保范围等内容。因此，担保范围是应当登记的内容，这与《中华人民共和国物权法》第一百七十三条的规定是一致的。而从不动产登记证明来看，登记机构在登记簿或者他项权利证书只记载债权数额，没有明确抵押担保范围，因该抵押登记内容系登记机关行为，不能当然推定为当事人的真实意思表示。故抵押物的担保范围，应参照当事人的合同约定，及于主债权的利息、违约金等。据此，原告主张对前述抵押物折价或者拍卖、变卖的价款在贷款本金963万元及相应利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现抵押权的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、评估费、拍卖费、变卖费等)的范围内优先受偿，本院予以支持。被告金太阳公司、深蓝公司、中国润东公司、润东汽车公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃答辩、举证、质证、辩论等等权利，本院依法缺席判决，由此产生的不利后果应由其自负。据此，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条，《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十三条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十九条、第二百零三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四之规定，判决如下:一、被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告中国工商银行股份有限公司扬州开发支行借款本金人民币963万元及利息、罚息、复利（截止2020年2月20日为利息192210.54元；自2021年2月21日起至实际给付之日止，以人民币963万元为基数，按《流动资金借款合同》约定的标准计算）；二、被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告中国工商银行股份有限公司扬州开发支行律师费用人民币12.5万元；三、被告中国润东汽车集团有限公司、润东汽车集团有限公司对被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司的上述第一、二项债务承担连带清偿责任；被告中国润东汽车集团有限公司、润东汽车集团有限公司在承担保证责任后，有权向被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司追偿；四、如被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司未能按期履行上述第一、二项债务，原告中国工商银行股份有限公司扬州开发支行有权就被告大连深蓝汽车销售服务有限公司名下的位于大连保税区土地（不动产权证号201704001439）折价或拍卖、变卖所得价款在担保范围内优先受偿；五、驳回原告中国工商银行股份有限公司扬州开发支行的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费81430元，公告费300元，合计81730元，由被告江苏金太阳汽车销售服务有限公司、中国润东汽车集团有限公司、润东汽车集团有限公司、大连深蓝汽车销售服务有限公司共同负担（该款原告已经预交，被告在履行上述义务时一并支付给原告）。如不服本判决，中国工商银行股份有限公司扬州开发支行,江苏金太阳汽车销售服务有限公司、大连深蓝汽车销售服务有限公司、润东汽车集团有限公司可以在判决书送达之日起十五日内，中国润东汽车集团有限公司(ChinaRundongAutoGroupLimited)可以在判决书送达之日起三十日内，向本院提交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院，同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省高级人民法院预交上诉案件受理费。审判长 蔡胜友审判员邓华审判员 黄   宝   生二〇二〇年十二月二十九日书记员 尤      丽