广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0203刑初168号 公诉机关：广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院。 被告人：郁淑娇，女，1990年7月9日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无职业，住江西省余干县，户籍所在地：江西省余干县。因涉嫌犯诈骗罪，于×××年10月16日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人：曹开发，余干县法律援助中心法援律师。 被告人：张敏，男，1985年10月29日出生于江西省萍乡市，汉族，初中文化，无职业，住广西壮族自治区柳州市，户籍所在地：江西省贵溪市冶金路****。因涉嫌犯诈骗罪，于×××年9月10日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人：万敬春，广西仁清律师事务所律师。 被告人：高卫品，男，1991年10月25日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无职业，住江西省余干县。因涉嫌犯诈骗罪，于×××年9月10日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 指定辩护人：李炳田，广西华恒信律师事务所律师。 被告人：施莉琳，女，1993年12月2日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无职业，住江西省余干县。因涉嫌犯诈骗罪，于×××年9月10日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。 辩护人：朱晓刚，广西华震律师事务所律师。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院以鱼检公刑诉[2020]102号起诉书指控被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳犯诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院于2020年3月19日立案后，发现不宜适用简易程序，于2020年5月4日转为普通程序，并依法组成合议庭，于2020年9月14日公开开庭进行了审理。广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指派检察官周诗玛出庭支持公诉，被告人郁淑娇及其辩护人曹开发、被告人张敏及其辩护人万敬春、被告人高卫品及其指定辩护人李炳田、被告人施莉琳及其辩护人朱晓刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区柳州市鱼峰区人民检察院指控，被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳等人受涂振兴（另案处理）雇佣实施贷款诈骗。首先由施莉琳、郁淑娇等人冒充平安普惠公司的业务员在柳州市鱼峰区13号楼1单元604室拨打诈骗电话，每人每天需向不特定人员拨打诈骗电话300余个，以寻找有意向贷款的被害人，并登记好被害人的个人信息。后由张敏、高卫品等人冒充平安普惠公司的客户经理和银行工作人员在柳州市鱼峰区与鹿寨县交界处一山上等地对有意向贷款的被害人拨打诈骗电话，骗取被害人往发放贷款的银行账户中存钱，利用被害人手机号码在京东金融等投资平台注册账号，并绑定被害人的银行账户，骗取被害人的手机验证码，将被害人银行账户中的钱转入投资平台里，然后又假装将钱退回被害人银行账户，最后以走流水和支付利息为由，骗取被害人将钱转入指定的诈骗账户。具体犯罪事实如下： 1.×××年8月18日，被害人付某被诈骗26000元。 2.×××年8月20日，被害人崔某被诈骗13200元。 3.×××年8月21日，被害人陈某被诈骗10000元。 4.×××年8月21日，被害人刘某1被诈骗4000元。 5.×××年8月23日，被害人欧某被诈骗19000元。 6.×××年8月25和8月26日，被害人朱某共计被诈骗26000元。 7.×××年8月25日，被害人马某被诈骗6003元。 8.×××年8月25日，被害人王某1被诈骗9900元；又于×××年8月31日被诈骗4000元。 9.×××年8月26日，被害人董某被诈骗10000元。 10.×××年8月26日，被害人于某1被诈骗22000元。 11.×××年8月27日，被害人王某2被诈骗18000元。 12.×××年8月27日，被害人贾某被诈骗10000元。 13.×××年8月27日，被害人单某被诈骗5000元。 14.×××年8月27日，被害人肖某被诈骗15000元。 15.×××年8月29日，被害人张某被诈骗17000元。 16.×××年8月29日，被害人柯某被诈骗17000元。 17.×××年9月2日，被害人倪某被诈骗21000元。 18.×××年9月2日，被害人郑某被诈骗12000元。 19.×××年9月2日，被害人何某被诈骗6000元。 20.×××年9月3日至9月4日，被害人郭某雄被诈骗29600元。 21.×××年9月4日，被害人余某被诈骗22800元。 22.×××年9月4日，被害人卢某被诈骗5000元。 23.×××年9月4日，被害人于某2被诈骗5494.49元。 24.×××年9月5日，被害人刘某2被诈骗22000元。 25.×××年9月6日，被害人霍某被诈骗3500元。 26.×××年9月6日，被害人刘某3被诈骗6800元。 27.×××年9月7日，被害人王某3被诈骗16000元。 28.×××年9月7日，被害人方某被诈骗5000元。 29.×××年9月9日，被害人银某被诈骗8400元。 综上，该团伙×××年8月21日至×××年9月9日间，共计诈骗29起，诈骗数额共计395697.49元。被告人张敏于×××年8月25日至×××年9月9日参与诈骗，该团伙该期间的诈骗数额共计323497.49元。被告人高卫品于×××年8月29日至×××年9月9日参与诈骗，该团伙该期间的诈骗数额共计201594.49元。被告人施莉琳于×××年8月29日至×××年9月6日参与诈骗，共拨打诈骗电话2700余个，该团伙该期间的诈骗数额共计172194.49元。被告人郁淑娇于×××年8月18日至×××年9月6日参与诈骗，共拨打诈骗电话7000余个，该团伙该期间的诈骗数额共计366297.49元。 被告人张敏、高卫品、施莉琳于×××年9月9日被公安机关抓获归案，被告人郁淑娇于×××年10月15日被公安机关抓获归案。 为支持上述指控，公诉机关向本院提交了如下证据：1.物证；2.书证；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.辨认笔录；6.电子数据等。公诉机关认为，被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪。郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳均系从犯，有坦白情节。提请本院依法判处。 被告人张敏及其辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，对指控的犯罪金额有异议。张敏提出其带公安机关去出租屋抓获了被告人施莉琳，有立功表现；获利4500元。辩护人提出：1.本案是三个相对独立的犯罪团伙各干各的，张敏受雇于涂振兴，其仅对这一犯罪团伙的犯罪行为承担责任；扣押的9部手机三个团伙交叉使用，骗取被害人的金额无法区分开来，张敏等人的犯罪数额无法确定，应当适用较轻的犯罪金额；2.张敏系从犯，有坦白情节。 被告人高卫品及其指定辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，对指控部分事实有异议。高卫品提出其没有参与指控的第16、17、19、21、22、25、28、29起犯罪事实；其没有得钱。指定辩护人提出：1.高卫品认罪认罚，有坦白情节；2.高卫品系从犯。 被告人施莉琳及其辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，对指控的犯罪金额有异议。施莉琳提出9月5日、9月6日是其老公在工作，其已经不工作了，这两日的数额不应计入其犯罪数额；其没有得到任何利益。辩护人提出：1.施莉琳有自首情节。施莉琳在公安机关第一次问话，在其他同案没有提到其涉案的情况下，主动向公安机关如实供述了犯罪事实；施莉琳被抓获的地点和张敏、高卫品被抓获地点不同，施莉琳属于因形迹可疑被盘问后主动交代犯罪事实，应视为自动投案。2.施莉琳系从犯。3.施莉琳的犯罪金额应为106388.49元。被害人余某、张某、柯某、倪某报案被骗金额仅有陈述，无对应的转账凭证及资金流水材料予以佐证，因此不能认定；9月6日施莉琳未打电话给被害人，因此指控的第25、26起犯罪事实不是施莉琳所为，应从犯罪数额中扣除。 被告人郁淑娇对公诉机关指控的其犯诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，郁淑娇称其获利12500元。辩护人对指控郁淑娇犯诈骗罪无异议，对指控部分犯罪事实有异议，提出：1.本案有三伙人同时实施诈骗，三伙人相互独立，指控的事实中有可能系其余两伙人所为，因此只认可指控的第25、26、28、29起犯罪事实，其余犯罪事实证据不足；2.郁淑娇是从犯，有坦白情节。 经审理查明，被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳等人受涂振兴（另案处理）雇佣实施诈骗。首先由施莉琳、郁淑娇等人冒充平安普惠公司的业务员在柳州市鱼峰区13号楼1单元604室拨打诈骗电话，每人每天需向不特定人员拨打诈骗电话300余个，以寻找有意向贷款的被害人，并登记好被害人的个人信息。后由张敏、高卫品等人冒充平安普惠公司的客户经理和银行工作人员在柳州市鱼峰区与鹿寨县交界处一山上等地对有意向贷款的被害人拨打诈骗电话，骗取被害人往发放贷款的银行账户中存钱，利用被害人手机号码在京东金融等投资平台注册账号，并绑定被害人的银行账户，骗取被害人的手机验证码，将被害人银行账户中的钱转入投资平台里，然后又假装将钱退回被害人银行账户，最后以走流水和支付利息为由，骗取被害人将钱转入指定的诈骗账户。具体犯罪事实如下： 1.×××年8月18日至19日，被害人付某接到电话155××××5504、156××××0422、183××××0832后，被骗26000元。对方户名杨丹，账户62×××24。 2.×××年8月20日，被害人崔某接到电话183××××6905、183××××0251后，被骗10798元。对方户名吴世杰，账号62×××47。 3.×××年8月21日，被害人陈某接到电话183××××6344、187××××1032后，被骗10000元。对方户名田光华，账号62×××78。 4.×××年8月22日至23日，被害人欧某接到电话155××××4696、183××××1439后，被骗19000元。对方户名肖崇敬，账号号62×××22。 5.×××年8月25日，被害人马某接到电话152××××7692后，被骗6003元。对方户名肖崇敬，账号62×××22。 6.×××年8月26日，被害人董某接到对方电话后，被骗10000元。对方户名郑杰，账号62×××75。 7.×××年8月26日，被害人于某1接到电话182××××6745、183××××7639、182××××7451，被骗21900元。对方户名郑杰，账号62×××75；户名江浩宇，账号62×××75。 8.×××年8月27日，被害人王某2接到电话150××××2580、184××××1702、182××××8045、183××××5655后，被骗18000元。对方户名江浩宇，账号62×××43。 9.×××年8月26日至27日，被害人贾某接到电话185××××6138、183××××5655后，被骗5002元。对方户名江浩宇，账号62×××43。 10.×××年8月27日，被害人单某接到电话183××××2732、183××××5655后，被骗5000元。 11.×××年8月26日至27日，被害人肖某接到183××××0251、183××××2732、184××××1702的电话后，被骗2500元。对方户名江浩宇，账号62×××43。 12.×××年8月29日至30日，被害人张某接到电话185××××6138、183××××5655后，被骗10000元。 13.×××年8月29日，被害人柯某接到电话185××××6138、184××××1702后，被骗12005元。对方户名杨丹，账号62×××24。 14.×××年9月2日，被害人郑某接到电话184××××2497、183××××5194、187××××6358后，被骗12000元。对方户名王泽宇，账号62×××70。 15.×××年9月2日，被害人何某接到电话187××××6358、184××××2497后，被骗6000元。对方户名王泽宇，账户62×××70。 16.×××年9月2日至3日，被害人郭某雄接到电话183××××5194后，被骗29550元。对方户名谢国星，账号62×××75；户名彭启龙，账号62×××65。 17.×××年9月4日，被害人余某接到电话187××××3087、17869478474后，被骗10800元。对方户名为苏钦龙，账号为62×××40。 18.×××年9月4日至5日，被害人卢某接到电话159××××5783、187××××6094、184××××4102后，被诈骗5000元。对方账户周鑫宇，账户62×××55。 19.×××年9月4至5日，被害人于某2接到电话159××××5783、184××××4102、187××××6094后，被骗5494.49元。对方户名周鑫宇，账户62×××55。 20.×××年9月5日，被害人刘某2接到电话184××××0027、183××××2144后，被骗22000元。对方户名周鑫宇，账号62×××55。 21.×××年9月6日至9日，被害人霍某接到电话159××××3074、183××××5087、150××××8575后，被骗3500元。对方户名为胡作亭，账号为62×××62。 22.×××年9月5日至6日，被害人刘某3接到电话166××××8378、150××××8575后，被骗2800元。对方户名邬思敏，账号62×××71。 23.×××年9月7日，被害人王某3接到电话150××××3518后，被骗16000元。对方户名邬思敏，账户62×××71。 24.×××年9月7日，被害人方某接到电话187××××8827、150××××8575、17869464908后，被诈骗5000元。对方户名为邬思敏，账号为62×××77。 25.×××年9月9日，被害人银某接到电话150××××8575后，被诈骗8400元。对方账户为胡作亭，账号为62×××62。 综上所述，被告人张敏于×××年8月25日至×××年9月9日参与诈骗，数额共计216954.49元。被告人高卫品于×××年8月29日至×××年9月9日参与诈骗，数额共计148549.49元。被告人施莉琳于×××年8月29日至×××年9月6日参与诈骗，数额共计119149.49元。被告人郁淑娇于×××年8月18日至×××年9月6日参与诈骗，数额共计253352.49元。 公安机关经侦查，于×××年9月9日在柳州市柳东新区与鹿寨县荒山上将被告人张敏、高卫品抓获归案，当场查获作案工具手机、电话卡以及人员信息表等物品；随后，张敏带领公安民警在柳州市柳东新区将被告人施莉琳抓获归案，当场查获作案工具笔记本电脑、平板电脑等物品。同年10月15日，在江西省余干县浴足店将被告人郁淑娇抓获归案。 另查明，被告人高卫品、施莉琳系夫妻关系，二人共同生育一子（8岁）一女（7岁）。本案审理期间，施莉琳的家属已代其赔偿了被害人经济损失50000元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.《受案登记表》《立案决定书》，证实公安机关受案并立案侦查的事实。 2.搜查笔录、扣押笔录及扣押清单，证实公安机关从桂Ｂ×××××五菱车车内搜出并扣押9部手机（其中4部电话号码分别为152××××2554、150××××8575、182××××3202、187××××3087）、3张电话卡、7张记录有信息的纸，从被告人高卫品处扣押手机2部，从柳州市柳东新区搜出并扣押1台笔记本电脑、1台平板电脑、1部手机、1份租房合同，从被告人郁淑娇处查获并扣押ＯＰＰＯ牌手机2部。 3.发还清单，证实涉案车辆桂Ｂ×××××五菱车已发还高雯艳。 4.房屋租赁合同，证实×××年8月11日，张红君租用柳州市柳东龙象城小区13号楼1单元604号房屋，租赁期限自×××年8月12日至×××年11月11日。 5.记录纸，证实被告人冒充平安普惠公司工作人员实施诈骗时使用的话语，以及记录的客户姓名、身份证号码、银行卡号，贷款金额等信息。 6.手机便签截图，证实被告人施莉琳记录其上班时间8月29日至9月6日，每日均记录有工作内容；7号、8号记录的是“他上班”，无工作内容。 7.微信账号信息，证实被告人施莉琳、郁淑娇的微信账号和微信昵称。 8.微信账单，证实被告人郁淑娇的微信×××年8月24日收入4300元、9月3日收入11800元、9月7日收入4400元。 9.被害人方某的陈述，称×××年9月7日11点左右，其接到网络贷款平台的电话，其按照对方的要求将钱存进自己尾号0717的银行卡内，并将验证码发给对方，其卡内5000元被转走。然后网络贷款平台让其走流水，并说帮其垫付，其将钱取出来再转到网络贷款平台提供的账号上，户名是邬思敏，账号62×××77。对方的电话187××××8827、150××××8575、17869464908，网络贷款平台电话101×××8。其的电话号码131＊×××3。 中国农业银行转账记录，证实×××年9月7日，被害人方某转账2500元、2500元到邬思敏尾号3777账户。 10.被害人银某的陈述，称×××年9月9日13时许，其接到150××××8575的电话办理信用卡，其按照对方要求在其尾号2176的农业银行卡里存入了6000元保证金，并将收到的京东支付验证短信告诉了对方，其银行卡内的6000元马上被转走了。然后对方说银行卡里没有流水账记录，并转了2998元到其银行卡说帮其做银行流水记录方便办理，对方发了邮政银行卡号62×××62，户名胡作亭给其，并说每笔要3元手续费，让其转3001元给对方，其配合刷了几笔流水，还转了2400元的手续费到胡作亭账户。其一共转了8400元给对方。其的电话号码183＊××××8。 中国农业银行卡交易明细清单，证实×××年9月9日被害人银某尾号2176账户，支付6000元到肯特瑞小金库网银平台，支付3001元到财付通支付科技有限公司，支出3001元，平安银行肯特瑞基金快赎业务清算转入2998元，京东国寿安保-一段ＴＯ新转入2998元。 微信账单详情，证实被害人银某×××年9月9日转账2400元到胡作亭尾号8462邮储银行账户。 11.被害人余某的陈述，称×××年9月4日9时左右，其接到一名男子的电话问其是否要贷款，其按照对方要求存了12000元到其尾号5543建设银行卡内，跟着卡内的12000元就不见了，之后对方说要打60000元钱的利息过去才能放款，其到工商银行转了10800元到对方提供的62×××40工商银行账户，收款人苏钦龙。对方的电话号码是187××××3087、17869478474。其的电话号码153＊××××8。 中国建设银行账户交易明细，证实×××年9月4日，被害人余某尾号5543建设银行账户无卡自主消费12000元，对方账户上海嘉定通华小贷；平安银行肯特瑞基金快赎业务清算款项向该账户转入5998元、4000元，该账户于同日取款2500元、2500元、1000元、2000元、2000元。 工商银行账户历史明细清单，证实×××年9月4日，苏钦龙尾号7140工行账户收到转款10800元。 12.被害人霍某的陈述，称×××年9月6日，其接到159××××3074的电话问其是否需要贷款，其将身份证号码和银行卡信息提供给了对方。到了同月8日8点左右，183××××5087的电话称是平安银行的员工，说贷款已经办了，并让其往卡里转6000元作为保证金，其说只能转3500元，到了晚上其将3500元转到了自己的中国银行卡里。同月9日，150××××8575电话说可以贷款，其按照要求将收到的沃钱包、京东发来的验证码告诉了对方，对方说钱被转到他们银行的安全账户里去了，之后其按照对方的要求做流水，并将对方转过来的两笔1749元钱转到了对方提供邮政储蓄银行账户里（卡号62×××62，胡作亭）。其的电话号码150＊××××6。 中国银行交易流水明细清单及转账记录，证实被害人霍某尾号5061账户×××年9月9日转出3500元，对方账户北京肯特瑞基金销售有限公司；同日对方账户平安银行肯特瑞基金快赎业务转入两笔1749元，霍某尾号5061账户转出两笔1750.75元。 手机短信截图，证实被害人霍某接收到电话号码150××××8575发送邮政银行，户名胡作亭，62×××62。 13.被害人王某3的陈述，称×××年9月7日10时许，其接到150××××3518的电话，对方说是平安银行的经理问其是否需要贷款。其按对方要求往自己尾号5704建设银行银行卡存了1万元，并将验证码给了对方，其卡内的1万元被转走。之后其又按照对方要求打了4000元、2000元到对方提供的邮政账户62×××71，户名邬思敏。其的电话号码159＊××××3。 中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被害人王某3尾号5704账户×××年9月7日无卡自主消费10000元，对方账户上海嘉定通华小贷；同日平安银行肯特瑞基金快赎业务清算款项转入4998元，后转出4998元到尾号0971邬思敏账户；同日京东国寿安保-一段ＴＯ新转入4998元，后转出4998元到尾号0971邬思敏账户；同日财付通支付科技有限公司转入4000元，后转出4000元到尾号0971邬思敏账户；同日财付通支付科技有限公司转入2000元，后转出2000元到尾号0971邬思敏账户。 14.被害人刘某3的陈述，称×××年9月5日9时许，其接到166××××8378的电话询问其是否需要贷款，并将自己的身份证号码和尾号3974农业银行账户告诉了对方。次日14时许，其存了4000元到自己的农业银行账号上，对方提供了邮政银行账号62×××71，户名邬思敏，其按照对方要求将农业银行内的4000元转入了邬思敏的账户，对方说要先把一个月的2800元打入邮政账户，于是其又打了2800元到邬思敏账户。对方还有一个电话150××××8575。其的电话号码180＊××××5。 农业银行个人明细对账单，证实被害人刘某3尾号3974账户×××年9月6日转出4000元，对方账户联通支付有限公司；平安基金管理有限公司平安日增利货币市场基金清算专户转入1998元、2002元；现金支取2000元、2000元。 手机银行转账记录，证实被害人刘某3转账2800元到邬思敏尾号0971账户。 通话记录、手机短信截图，证实被害人刘某3与166××××8378联系记录，刘某3收到对方发送的邬思敏邮政账户62×××71的短信。 15.被害人陈某的陈述，称×××年8月21日12点左右，其接到自称是平安公司的人的电话说可以网上贷款，其按照对方要求从微信提现10000元到自己尾号2579农业银行账户上，并将收到的验证码告诉了对方，之后银行卡内被转走10000元。然后对方说要做银行流水，将5000元退到农行卡内，让其转账5000元给他，其通过微信转账5000元到名叫田光华的农业银行62×××78的账户内，之后又这样操作了一次。其一共被骗了10000元。对方的电话是183××××6344、187××××1032。其的电话号码187＊××××7。 微信转账记录，证实被害人陈某×××年8月21日转账5000元、5000元到田光华尾号8478的农行账户内。 16.被害人张某的陈述，称×××年8月29日12点左右，其接到185××××6138打电话，对方说是平安银行的，问其是否需要办理贷款。次日12点左右，该号码再次打电话让其在银行卡里存入百分之二十的保证金，其微信提现了10000元到银行卡。下午2点左右，自称是平安银行信贷部的人183××××5655联系其，其向对方提供了身份证号码和银行账号、短信验证码，然后其银行卡内的钱就没了。其将办理的新卡号报给了对方，并按对方要求在ＡＴＭ机上无卡存款了7000元到对方说的卡号里面，收款人叫＊浩宇。其一共被骗了17000元。其的电话号码132＊××××0。 农业银行苏州分行账户交易流水，证实被害人张某尾号5175账户×××年8月29日转出10000元。 17.被害人郑某的陈述，称×××年9月2日12时左右，其接到184××××2497的电话问其是否需要贷款，对方说是平安普惠公司专门办理贷款的。其按对方要求办理了一张尾号4367的邮储银行卡，并将6000元存入卡内，其将短信验证码告诉对方，之后钱被转走了。过了一个多小时邮储银行账户返回了3000元，对方让其将钱转入户名为王泽宇，账号为62×××70的农行账户上，之后其转了3000元、6000元到该账户。其一共被骗了12000元。对方的电话是184××××2497、183××××5194、187××××6358。其的电话号码152＊××××7。 银行卡复印件及银行交易明细，证实被害人郑某尾号4367邮储银行账户×××年9月2日转出6000元，对方转入3000元、3000元；郑某4367账户向王泽宇尾号6770账户转款3000元、3000元、6000元。 通话记录及短信截图，证实被害人郑某与184××××2497、183××××5194、187××××6358联系记录，郑某收到对方发送的农行62×××70户名王泽宇的短信。 18.被害人董某的陈述，称×××年8月26日11时30分左右，其接到自称是平安普惠工作人员的电话问其是否需要资金，其告诉对方身份证号码、银行卡号和验证码，之后银行卡内的10000元就没有了。对方将户名郑杰卡号62×××75的农行账户告诉其，说转5000给其，其再将5000元转入郑杰的账户，说需要走流水，其问为什么要扣其卡里的10000元，对方说需要绑卡，等下借款之后一并打到卡上。其的账户是建行62170038900********。其的电话号码158＊××××8。 短信截图，证实被害人董某收到的短信验证码，×××年8月26日，董某向郑杰账户转账5000元、5000元。 19.被害人王某2的陈述，称×××年8月27日9时许，其接到150××××2580的电话，对方自称是平安银行的客服人员，自己是经理，问其是否有资金需求。其将个人信息、银行卡号、手机号码之类的告诉了对方，并按对方要求在自己尾号0987的银行卡内存入了6000元，其将验证码提供给对方后，6000元被转走。对方转接了另一个业务经理的电话，其按照对方的要求，通过中国银行手机银行转了两次6000元到对方提供的建行账户62×××43，户名江浩宇。对方的电话是150××××2580、184××××1702、182××××8045、183××××5655。其一共被骗了18000元。其的电话号码175＊××××4。 通话记录，证实被害人王某2与对方的通话情况。 手机银行转账记录及中国银行交易流水明细清单，证实被害人王某2尾号0987账户于×××年8月27日向27×××99转账6000元、向江浩宇6217＊＊＊6243转账6000元、6000元；平安基金管理有限公司平安日增利货币市场基金清算专户转入2998元、2998元，王某2向江浩宇6217＊＊＊6243转账2998元、2998元。 20.被害人朱某的陈述，称×××年8月24日其接到182××××7451的电话，对方说是平安银行客服代表问其是否需要贷款，其正好有这个需求。后对方以贷款需要做流水账、收利息费、收手续费等为由，其于8月25日、8月26日先后三次向对方提供的建行账户（账号62×××69，户名杨立军）汇款10000元、10000元、6000元。对方还有一个号码152××××0809。其的电话号码158＊××××6。 短信截图，证实被害人朱某收到152××××0809发送的中国农业银行，户名江浩宇，62×××75；中国建设银行，户名杨立军，62×××69。 21.被害人郭某雄的陈述，称×××年9月2日其接到自称是平安贷款公司李明经理的电话（183××××5194）问其是否贷款，其将自己的身份证号码和银行卡号告诉对方，对方说需要10000元流程费用。次日其通过手机微信向对方提供的账号（卡号62×××75，户名谢国星）转账5000元、5000元。之后对方说需要走流水向其银行卡内转账5000元，其再转给他，其照做了。然后对方以审核未达标为由让其再转10000元，其又通过微信转账给原来的账号9800元和200元。9月4日其通过手机微信转了利息4800元、4800元到对方提供的账号（卡号62×××65）。其的电话号码150＊××××6。 银行转账记录，证实被害人郭某于×××年9月3日转账9800元、200元、5000元、4950元到谢国星尾号4675农行账户，于次日转账两笔4800元到彭启龙尾号1265邮储银行账户。 22.被害人肖某的陈述，称×××年8月26日其接到一个自称是平安普惠办贷款的电话，次日对方要其个人信息，其告诉对方后收到一条验证码，其将验证码告诉了对方，之后其邮储银行卡内被对方转走了5000元，对方说是办贷款需要的费用，之后会返还。对方返回2500元，然后说有手续让其转账给对方，其将现金取出存入对方的账号（建设银行62×××43，户名江浩宇）。然后说账面流水不够，让其转10000元，其又向原来的账号存了10000元。其一共被骗了15000元。对方说叫王源，工号600421，身份证号码1525291996××××××××。对方的手机号码是183××××0251、183××××2732、184××××1702。其的电话号码139＊××××4。 短信截图及转账详情，证实×××年8月27日被害人肖某向江浩宇尾号6243的建行账户转账2500元。 23.被害人刘某1的陈述，称×××年8月20日11时许，其接到158××××3157的电话，对方自称是平安普惠的客服经理，询问其是否需要贷款，其说需要并将自己的身份信息、银行卡号等告诉对方。次日13点左右，其接到187××××1032的电话，对方自称是平安普惠放款部的工作人员，说需要进行银行验资，让其提供收到的验证码，其将收到的沃钱包的验证码提供给了对方，然后其尾号9143招商银行被转出4000元。接着对方说有笔2000元的款项转回招商银行，让其转到他们提供的农行账户（卡号62×××78、户名田光明）里，其按要求操作了。 24.被害人马某的陈述，称×××年8月23日其在平安普惠ＡＰＰ上申请贷款显示没通过。8月25日9点左右，其接到152××××7692的电话，对方自称是平安普惠财务的线下业务员，问其是否需要贷款，对方说需要打6000元给他们做流水账单，其通过微信绑定的邮储银行卡向对方的工商银行账户（卡号62×××22，户名肖崇敬）转了6000元。对方说叫王源，工号600421，身份证号码4312221984××××××××。其的电话号码150＊××××7。 转账记录，证实×××年8月25日被害人马某向肖崇敬工商银行账户转账3001元、3002元。 手机通话记录，证实被害人马某与152××××7692通话联系情况。 短信截图，证实×××年8月25日被害人马某收到182××××7451发送的肖崇敬62×××22工行，收到152××××7692发送的姓名王源，工号600421，身份证4312221984××××××××，公司地址云南省昆明市西山区海埂路蓝光昆仑商务楼**。 25.被害人欧某的陈述，称×××年8月22日12时左右，其接到周健155××××4696的电话说他在平安银行旗下的普惠贷款平台上班，可以帮其办理贷款，其将银行卡号和身份证号码给了他。次日9时许，周健让其存10000元到自己的银行卡里作为审核本金使用，其从微信提现到自己尾号1574农行账户里。之后183××××1439的电话打进来，自称是平安银行的客服人员，要求按他的要求来操作贷款流程，其将收到的沃钱包、京东支付、京东的验证码提供给了对方，过了几分钟，其农行卡内的10000元被转走，对方说还是用于评估是否有还款能力，并说等一下有一笔4998元汇入农行卡用于转流水使用，让其收到后再转回给他们提供的账户（卡号62×××22，户名肖崇敬），其按要求操作了。之后其联系周健，他说要给三年的利息9000元，其转了9000元到肖崇敬的账户。其的电话号码139＊××××0。 农业银行交易明细，证实×××年8月23日，被害人欧某微信提现10000元到其尾号1574农行账户，同日转出10000元到肯特瑞金小金库网银平台，之后对方转入两笔4998元，欧某再转出两笔4998元、一笔9000元到肖崇敬62×××22账户。 26.被害人柯某的陈述，称×××年8月29日9时许，其接到185××××6138自称平安普惠信用公司经理的电话，问其是否需要资金，其向对方提供了银行账号、身份证、手机号码。之后其接到184××××1702的电话称其资料已经审核通过，银行卡内要有20%的资金才能贷款，其将收到的验证码告诉对方，之后其银行卡内被划走10000元，对方说是为了做资金链接。之后转给其两笔4998元做流水账，并让其将两笔款还给银行，其操作了。对方提供了一个建行账号（卡号62×××24，户名杨丹）让其缴纳服务费和利息，其向该账户转了7000元。其一共被骗了17000元。其的电话号码188＊××××6。 通话记录，证实被害人柯某与对方通话联系情况。 中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被害人柯某尾号8356账户于×××年8月29日无卡自主消费10000元，对方账号（特约）中国联合网络通信有限公司，平安基金管理有限公司平安日增利货币市场基金清算专户转入4998元、4998元，柯某尾号8356账户转出4998元、7007元至杨丹62×××24账户。 27.被害人单某的陈述，称×××年8月24日其接到183××××2732自称是平安公司贷款经理的电话说可以为其办理贷款。8月27日其接到183××××5655自称是平安贷款工作人员的电话，其向对方提供了个人银行卡账户、身份证号码和京东验证码，之后其尾号2382建设银行卡被转走10000元，对方说是银行需要的储备金。之后对方又返还了4998元，让其再转回去，做一个虚假的流水，其发现被骗了就没有将钱转回去，而是提现了。其的电话号码198＊××××6。 中国建设银行个人活期账户交易明细及短信截图，证实被害人单某尾号2382账户×××年8月27日无卡自助消费10000元，对方账户（特约）中兴付账户，35500128810000002京东嘉实-一段ＴＯ新转入4998元，之后单某ＡＴＭ取款2500元、2500元。 通话记录，证实被害人柯某与对方通话情况。 28.被害人贾某的陈述，称×××年8月26日其接到一个自称是平安银行业务部的电话问其要不要贷款，次日早上又打电话问了其身份资料，其按照对方要求存了10000元到自己尾号4130工商银行账户上，并将手机账号和验证码给了对方，其银行卡内被转走10000元。对方说要走流水转了4998元过来，其用手机银行将4998元转账给对方提供的银行账户（卡号62×××43，户名江浩宇），之后其又收到4998元的转账，对方要其去柜员机用无卡存款把4998元存进去，其去柜员机操作了。对方的电话是185××××6138、183××××5655。其的电话号码186＊××××6。 工商银行借记卡账户历史明细清单，证实被害人贾某尾号4130的账户×××年8月27日转出10000元到对方账号36×××82，转出4998元到江浩宇62×××43账户，ＡＴＭ机取款5000元；对方账户19×××07转入4998元、4998元。 29.被害人王某1的陈述，称×××年8月23日9点多其接到一个自称是中国平安经理的电话问其办不办贷款，并说让另一个人联系其。之后一个男的打电话给其说需要办理沃钱包，于是其下载了沃钱包并注册绑定了银行卡，其将收到的验证码告诉了对方，之后其银行卡被扣了9900元，对方说是刷银行流水用给其卡里打了8000元、1900元，其从建行将钱取出后，在工行银行柜台上将8000元、1900元转给到了对方账户（卡号62×××22，工商银行，户名肖崇敬）。到了8月31日，有个男的给其打电话让其支付利息，其在邮储银行柜台上将4000元转到对方账户（卡号62×××65，邮储银行，户名彭启龙）。对方的电话是9524×××0、155××××4696、183××××1439、182××××7451、185××××6138。 中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被害人王某1尾号0324账户×××年8月23日无卡自助消费9900元，对方账户（特约）中国联合网络通信有限公司，平安基金管理有限公司平安日增利货币市场基金清算专户转入8000元、1900元，之后该账户多次自助取款。 30.被害人倪某的陈述，称×××年9月2日10时许其接到电话问其是否需要办理贷款，其将个人身份信息和农业银行卡号、验证码告诉了对方，之后其银行卡内少了9000元，对方说是做流水用的，并说有钱转给其让其转给财务做账，之后其收到4498元，其从农行ＡＴＭ机通过无卡存款给了对方，然后其又收到4500元，其同样转给了对方。对方说流水不够继续存钱，其通过ＡＴＭ机存了4笔共计12000元。其一共被骗了21000元。对方的电话187××××6958、183××××1439。对方的农业银行卡号62×××70，户名王泽宇。 通话记录，证实被害人倪某与对方通话联系情况。 短信截图，证实被害人倪某尾号1671农行账户支出情况。 31.被害人崔某的陈述，称×××年8月20日8时许，其接到一个电话问其是否需要贷款，其将个人信息告诉了对方，对方说其银行卡流水不够，然后对方给其银行卡转账4498元，让其转回给他，其按对方要求将4498元转回对方卡里。对方称需要收取利息和手续费，于是其将转账短信验证码告诉对方，对方转走了10000元，显示是银联对银联转账（对方账号27×××99）；其通过手机银行转账给对方账户（卡号62×××47，工商银行，户名吴世杰）3200元。对方电话183××××6905、183××××0251。其的电话号码153＊××××2。 中国银行交易流水明细清单及和手机银行转账明细，证实被害人崔某尾号7588账户×××年8月20日转出10000元到27×××99账户，转出4498元、4498元到吴世杰62×××47账户，平安基金管理有限公司平安日增利货币市场基金清算专户转入4998元，吴世杰转入3200元。 通话记录，证实被害人崔某与对方183××××6905通话情况。 32.被害人卢某的陈述，称×××年9月4日11时左右，其接到一个陌生号码（159××××5783）打电话，对方称是中国平安普惠的工作人员，问其是否需要贷款。其将身份证号、手机号、姓名、工商银行卡号告诉了对方。次日11时左右，对方让其在银行卡里放百分之十的资金证明还款能力，其从支付宝提现5000元到其银行卡里。13时许一个陌生号码（187××××6094）称是中国平安普惠的客服经理，问其是否已存钱经银行卡。14时许另一陌生号码（184××××4102）称是平安普惠的放款人员，说需要核实其身份，让其将收到的验证码告诉他，其将收到的京东验证码、工行验证码告诉了对方，之后其银行卡内5000元被扣走（对方账户10×××86，户名北京肯特瑞基金销售有限公司），之后对方说要走流水转了2499元给其（对方账户99×××42，户名平安银行肯特瑞基金快赎业务清算）让其转账做一次资金流水，其照做了，对方称没有收到，又转了2499元给其重新做一次，对方收款方是周鑫宇，邮储银行卡。其的电话号码132＊××××2、189＊××××5。 短信截图，证实被害人卢某收到的验证码。 银行明细查询，证实被害人卢某尾号6704工行账户×××年9月5日转账2490元到周鑫宇尾号3255邮储银行账户，转账5000元到北京肯特瑞基金销售有限公司账户，平安银行肯特瑞基金快赎业务清算转入两笔2499元。 33.被害人付某的陈述，称×××年8月18日9时许其接到155××××5504的电话问其是否需要贷款，之后其按照对方要求在自己农行卡内存入了20000元，并将验证码告诉了对方，其卡内20000元被扣走，对方说是公司的验资流程。过了几分钟其卡上收到9998元、10002元，对方说将这两笔钱转给财务主管刷流水，其通过ＡＴＭ机无卡存款给对方建设银行账户（卡号62×××24，户名杨丹）10000元、10000元和6000元利息。对方有三个电话，分别是自称平安普惠业务员的女人，号码155××××5504；平安普惠业务主管，对方说叫周建，号码是156××××0422；平安银行经理，对方说叫周斌，号码是183××××0832。其的电话号码132＊××××8。 中国建设银行转账凭证，证实被害人付某于×××年8月19日存入10000元、10000元、6000元到杨丹尾号2924账户。 通话记录，证实被害人付某与对方通话情况。 34.被害人于某2的陈述，称×××年9月4日10点多，其接到自称平安信贷工作人员的电话问其要不要贷款，其将手机号码、身份证号码、银行卡号提供给了对方。次日10点多，对方让其在提交的尾号8478农行卡里存6000元，其从支付宝提现了5995元到农行卡内，卡里余额6012.07元。中午其将验证码告诉了对方，之后其农行卡少了5000元。之后对方让其走流水，其将钱转入了对方提供的账户（卡号62×××55，邮储银行，户名周鑫宇），其转了2992.99元、2501.5元，期间卡里有钱转进来，其卡内最后余额515.58元，其被骗了5494.49元。对方的电话159××××5783、184××××4102、187××××6094。其的电话号码152＊××××8。 账单详情，证实被害人于某2于×××年9月5日转款2992.99元、2501.5元到周鑫宇尾号3255邮储银行账户。 短信截图，证实被害人于某2尾号8478农行账户资金交易情况。 通话记录，证实被害人于某2与对方通话情况。 35.被害人何某的陈述，称×××年9月2日，一女子称是平安普惠信贷部的客服，问其是否在ＡＰＰ上申请了贷款，其说是的。对方让其交6000元做银行流水，其通过农行手机ＡＰＰ给对方账户（卡号62×××70，农业银行，户名王泽宇）转了6000元。对方的电话187××××6358、184××××2497。对方说叫李明，工号039811，身份证号码3505211985××××××××，，公司地址云南省昆明市西山区海埂路蓝光昆仑中心**其的电话号码186＊××××8。 中国农业银行个人借记卡交易明细对账单，证实被害人何某尾号7976账户×××年9月2日转账3000元、3000元到王泽宇尾号6770账户。 36.被害人于某1的陈述，称×××年8月26日9时许，其接到自称是平安普惠贷款公司业务员吴丹的电话（182××××6745）问其是否需要贷款，其提供了电话号码、身份证号、银行卡号。之后另一自称姜经理（183××××7639）的联系其核实了一遍资料。之后有一个电话（182××××7451）打给其，为了证明还款能力需要先打10000元，其向对方提供的卡里打了10000元，之后对方说要先付两年的利息12000元，其又向对方卡里打了12000元。对方农行卡号62×××75，户名最后一个字是“杰”；另一农行卡62×××75，户名江浩宇。其的电话号码137＊××××1、136＊××××7。 农业银行转款凭证，证实被害人于某1×××年8月26日转款9900元、2000元、5000元、5000元到62×××75郑杰账户。 37.被害人刘某2的陈述，称×××年9月5日上午，其接到184××××0027的电话，对方自称是平安合作的贷款公司，称其缴纳6000元保证金就能放款。其通过微信向对方账户（卡号62×××55，户名周鑫宇）转账3000元、3000元。之后另一号码183××××2144联系其说需要做一个8000元资金流水到对方账户上就能放款，其通过微信转账了8000元到对方账户。之后其还转了8000元到对方账户。其的电话号码150＊××××1。 账单详情，证实被害人刘某2×××年9月5日转账8000元、8000元、3000元、3000元到周鑫宇尾号3255邮储银行账户。 38.被告人张敏的供述，称×××年8月，涂振兴让其加入贷款公司，一天300元的工资，并让其在柳州找一套偏僻一点的房子，离山近一点，之后其租了广投龙象城13栋1单元604室，并租了一辆车。其和涂振兴、“振斌”等一共7人开车往鹿寨方向走，到了一个山边，涂振兴说其的工作就是当客服经理，让客户存钱到银行卡然后将客户的资料提交给平台，并给了其一张稿子，上面写有其要说的话。涂振兴跟其说完之后，什么东西都没有就骗别人存钱，其就知道是搞贷款诈骗了，其认为工资很高，所以即使知道是贷款诈骗还是继续做了。其从8月25日左右一直做贷款诈骗到9月9日被抓。整个贷款诈骗有三个步骤。老板是涂振兴，他负责发工资、日常开销以及提供诈骗所用的工具。其做客户经理，高卫品做过客户经理和银行工作人员。业务员在租住的房子里实施诈骗，客户经理和银行工作人员在山上实施诈骗。业务员、客户经理、工作人员使用的手机号码不是固定的，都是交叉使用的。薪酬是底薪加提成，但其实际只得了4500元。其诈骗时用王源、王磊这两个名字，其参与了诈骗朱某、马某、倪某。被缴获的4台老人机是用来打电话联系被害人的，3台小米触屏手机是操作平台的，1台小米触屏手机是老板用来沟通转账信息的。在山上打电话诈骗的有三伙人，其和高卫品是涂振兴的员工。虽然分成三伙人实施诈骗，但是涂振兴有第一手料的电话号码，其他两伙人的第一手料都是涂振兴提供的。 被告人张敏的辨认笔录及指认照片，证实其辨认出作案地点位于柳州市柳东新区与鹿寨县山上。 被告人张敏的人员辨认笔录，证实其辨认出涂振兴、张红君、被告人高卫品，同时辨认出高卫品的老婆系被告人施莉琳。其未辨认出“振斌”。 39.被告人高卫品的供述，称总共有8个人打电话诈骗钱，分别是其、“振斌”、涂振兴、“鲁子”、张敏、“燕子”、“辉总”、“小虎”。我们的老板是涂振兴，山上做诈骗的有七八个人，都是听涂振兴吩咐的，银行账户和客户信息都是涂振兴给的。每次都是几个人一起坐被扣押那辆面包车出去，在同一个地方实施诈骗，为了避免打电话相互影响，又分为三组，组与组之间相隔十几米。各组各自负责完成客户存钱到银行卡这个步骤，然后平台操作交给涂振斌、“小虎”、“鲁子”，各组前期工作时分开，后面工作时不分开。诈骗分三个步骤。×××年8月26日涂振兴打电话让其到柳州上班，工作就是打电话，每天300元，28日其和老婆施莉琳到了柳州。其从×××年8月29日至9月9日期间在柳州市柳东新区附近的一个山上打电话诈骗钱。其没有得到过工资。被查获的手机是大家一起使用的，每天下班后都会把手机装在一个袋子里，第二天上班再各自拿出来用，其中两台老人机是其和张敏使用的，智能机是三组人一起使用的，其他组也会使用。其用1部红色的老人机（电话号码150××××8575）打电话诈骗比较多。3台小米触屏手机用来操作转账，1台小米触屏手机用来沟通转账信息。 被告人高卫品的现场辨认笔录及指认照片，证实其辨认出作案地点位于柳州市柳东新区与鹿寨县山上。 被告人高卫品的人员辨认笔录，证实其辨认出涂振兴、被告人张敏、“辉总”系邹继辉。其未辨认出“振斌”。 40.被告人施莉琳的供述，称×××年8月25日，涂振兴打电话给其老公高卫品让他到广西帮他做贷款，每天300元，再加每1万元提成200元，8月28日其和老公来到了柳州。8月29日涂振兴给其电话号码，其按照专业话语打电话，其称是平安普惠信贷公司的，问对方是否需要贷款，然后记录下对方提供的信息，之后给老板涂振兴，其从8月29日一直做到9月6日。其每天打300个电话，电话号码是涂振兴给的。其和“玲玲”、“君君”等另外5个女的住在老板租的一个小区里，6个人都是做话务员。其除了做话务员，还做饭。高卫品负责平台。其打电话使用的是涂振兴提供的老人机。其还没有得到报酬。9月6日涂振兴给了其号码和手机做工，大概十分钟后涂振兴就说不打了。 被告人施莉琳的现场辨认笔录及指认照片，证实其辨认出作案地点位于柳州市柳东新区。 被告人施莉琳的人员辨认笔录，证实其辨认出涂振兴、被告人高卫品、王源系被告人张敏、“玲玲”系被告人郁淑娇、“君君”系张红君。 41.被告人郁淑娇的供述，称×××年8月15日，涂老板打电话叫其去冒充平安普惠贷款公司的工作人员，打电话给别人问是否贷款，然后诈骗别人的钱，工资每天500元，每诈骗得1万元得提成200元。8月17日日开始，其在柳州广投龙象城的一个小区六楼603号房内，涂老板给每人一部手机和打印有电话号码的纸、诈骗别人的草稿，其照着草稿的内容称是平安普惠信贷公司的，问对方是否需要贷款，记录对方提供的基本信息，登记好之后涂老板将纸收回去，之后由业务经理继续实施诈骗。刚开始有“君君”等6个女的负责打电话，8月21日左右，来了两夫妻，女的姓施，负责打电话，她老公做业务经理。其从8月17日开始一直工作到9月5日。其每天打350个电话。8月24日老板的弟媳“华清”通过微信转账4300元给其，9月3日涂老板转了11800元给其，其分得3800元，9月7日老板转给“寒寒”，“寒寒”再转给其4400元，其一共得了12500元左右。其工作时叫“美玲”。打电话使用的手机是涂老板提供的，手机会交换，已经被涂老板收走了。 被告人郁淑娇的现场辨认笔录及指认照片，证实其辨认出作案现场位于柳州市柳东新区。 被告人郁淑娇的人员辨认笔录，证实其辨认出涂老板系涂振兴、“君君”系张红君、姓施的女人系被告人施莉琳。 42.电子证据检查工作记录，证实公安机关对被告人张敏使用的小米牌手机，被告人高卫品使用的华为牌手机、VIVO牌手机，被告人施莉琳使用的OPPO牌手机、iPad牌手机，被告人郁淑娇使用的2台OP**牌手机，被告人张敏、高卫品使用的4台小米牌手机、4台SanCup牌手机进行了电子数据检查，提取了手机内涉案信息。 43.手机号码数据信息，证实150××××2580于×××年8月27日拨打被害人王某2电话175＊××××4；150××××8575于×××年9月6日拨打被害人刘某3电话180＊××××5，于×××年9月9日拨打被害人霍某电话150＊××××6，于×××年9月7日拨打被害人方某电话131＊××××3，于×××年9月9日拨打被害人银某电话183＊××××8。152××××7692于×××年8月25日拨打被害人马某电话150＊××××7，于×××年8月26日拨打被害人董某电话158＊××××8。17869478474于×××年9月4日拨打被害人余某电话153＊××××8。182××××8045于×××年8月26日拨打被害人王某2电话175＊××××4。182××××7451于×××年8月26日拨打被害人于某1电话136＊××××7。183××××0251于×××年8月20日拨打被害人崔某电话153＊××××2。183××××0832于×××年8月18日、19日拨打被害人付某电话132＊××××8。183××××1439于×××年8月23日拨打被害人欧某电话139＊××××0。183××××5655于×××年8月27日拨打被害人王某2电话175＊××××4，于×××年8月29日拨打被害人张某电话132＊××××0,于×××年8月27日拨打被害人贾某电话186＊××××6；于×××年8月25日拨打被害人董某电话158＊××××8。183××××5194于×××年9月2日、3日、4日拨打被害人郭某雄电话150＊××××6。184××××2497于×××年9月2日、3日拨打被害人何某电话186＊××××8，于×××年9月2日拨打被害人郑某电话152＊××××7。184××××1702于×××年8月29日、31日、9月1日拨打被害人柯某电话188＊××××6，于×××年8月27日、30日拨打被害人王某2电话175＊××××4，于×××年8月27日拨打被害人肖某电话139＊××××4。187××××6358于×××年9月2日拨打被害人郑某电话152＊××××7，于×××年9月2日拨打被害人何某电话186＊××××8。187××××3087于×××年9月4日拨打被害人余某电话153＊××××8。183××××2732于×××年8月26日拨打被害人肖某电话139＊××××4。183××××6344所在位置区30675，所在小区28203，于×××年8月21日拨打被害人陈某电话187××＊＊527。187××××1032所在位置区30763，所在小区53912，于×××年8月21日拨打被害人陈某电话187＊××××7。184××××0027所在位置区30675，所在小区28203，于×××年9月5日拨打被害人刘某2电话150＊××××1。183××××2144所在位置区30675，所在小区28203，于×××年9月5日拨打被害人刘某2电话150＊××××1。159××××5783所在位置区30675，所在小区28203，于×××年9月5日拨打被害人卢某电话189＊××××5，于同日拨打被害人于某2电话152＊××××8。187××××6094所在位置区30675，所在小区42552，于×××年9月4日拨打被害人卢某电话189＊××××5，于×××年9月4日拨打被害人于某2电话152＊××××8。184××××4102所在位置区30675，所在小区28203，于×××年9月5日拨打被害人卢某电话189＊××××5，于×××年9月5日拨打被害人于某2电话152＊××××8。以上号码拨打电话时所在基站均在龙象城小区以及柳州市鱼峰区与鹿寨县附近。 44.出生医学证明及户户籍证明，实被告人高卫品、施莉琳系夫妻关系，及生育子女情况。 45.到案经过及情况说明，证实被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳的归案情况。 46.户户籍证明，实被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳的身份情况及案发时已达完全刑事责任年龄。 上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 针对公诉机关的指控，以及被告人及其辩护人提出的相关意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，综合评判如下： 1.关于被告人张敏的辩护人提出本案是三个相对独立的犯罪团伙，张敏受雇于涂振兴，其仅对这一犯罪团伙的犯罪行为承担责任，张敏应当适用较轻的犯罪金额，以及被告人郁淑娇的辩护人提出本案有三伙人同时实施诈骗，三伙人相互独立，因此只认可指控的第25、26、28、29起犯罪事实，其余犯罪事实证据不足，以及被告人高卫品提出没有参与指控的第16、17、19、21、22、25、28、29起犯罪事实的辩护意见。 经查，被告人张敏、高卫品供述本案中有三组人实施诈骗，但二人的供述亦证实虽然分成**人，但是实施诈骗所需的银行账户和客户信息都是涂振兴提供，由涂振兴统一指挥，三组人乘坐同一辆车前往同一座山上实施诈骗，共同使用实施诈骗使用的手机，客户存钱到银行卡后的平台操作三组人的工作时不分开的，因此，三伙人系共同犯罪，均因对全部犯罪数额承担责任。 指控第25、26、28、29起使用的手机号码均是150××××8575，指控第21起使用的手机号码是187××××3087，这两个号码的手机已从被告人张敏、高卫品驾驶的汽车内搜出并扣押；指控第27、26起使用的账户均为邬思敏尾号0971账户；指控第7、14起被害人陈述对方使用的名字是“王源”，张敏、施莉琳供述张敏在实施诈骗时使用的名字是“王源”，被害人陈述于被告人供述能够相互印证；指控第7、9起均使用手机号码152××××7692；指控第9、11、12、13、15起均使用手机号码183××××5655；指控第15、16起均使用手机号码185××××6138；指控第4、16起均使用杨丹尾号2924账户；指控第2、14起均使用手机号码183××××0251；指控5、7、8起均使用肖崇敬尾号9922账户；指控第8、17起均使用手机号码183××××1439；指控第17、18、19起均使用王泽宇尾号6770账户；指控第18、20起均使用手机号码183××××5194；指控第9、10起均使用郑杰0175账户；指控第3、22、23、24起，手机号码数据证实被告人拨打电话时的地点均在龙象城小区以及柳州市鱼峰区与鹿寨县附近，与被告人供述实施作案的地点一致，且于其他起犯罪事实作案时间段、地、地点法相同，被告人供述、被害人陈述、手机号码数据等证据能够相互印证，足以证实被告人实施了指控的第3、22、23、24起犯罪事实。 综上，本案的证据材料足以证实四名被告人实施了指控的全部犯罪事实，应对其参与期间的全部犯罪数额承担责任。故对此辩护意见，本院不予采纳。 2.关于被告人施莉琳及其辩护人提出9月5日、6日施莉琳已经没有工作了，这两日的诈骗数额不应计入施莉琳的犯罪数额中的辩护意见。 经查，被告人施莉琳供述其从×××年8月29日一直做到9月6日，施莉琳的手机便签截图证实其上班时间为8月29日至9月6日，且记录有每日工作内容，证据之间能够相互印证，因此，本院认定施莉琳参与本案的时间为×××年8月29日至×××年9月6日。故对此辩护意见，本院不予采纳。 3.关于被告人施莉琳的辩护人提出被害人余某、张某、柯某、倪某报案被骗金额仅有陈述，无对应的转账凭证及资金流水材料予以佐证，因此不能认定的辩护意见。 经查，被害人余某被诈骗数额，余某的建设银行账户交易明细显示对方转钱进入该账户后，该账户在ＡＴＭ机上取现10000元，之后取现现金是否转入被告人账户无证据予以证实，目前仅有苏钦龙尾号7140工行账户证实余某被骗10800元，故本院认定余某被诈骗数额为10800元。被害人张某被诈骗数额，张某报案称无卡存款给对方的7000元无转账凭证等书证予以证实，目前的农行账户交易流水仅能证实被转出了10000元，故本院认定张某被诈骗数额为10000元。被害人柯某被诈骗数额，柯某建设银行账户交易明细证实柯某被无卡自助消费10000元后，对方转回了两笔4998元，之后柯某只转了4998元、7007元到杨丹账户，其余柯某报案陈述被诈骗数额无转账凭证等书证证实转入了对方账户，故本院认定柯某被诈骗数额为12005元。被害人倪某被诈骗数额，因目前仅有被害人报案陈述，无转账凭证等书证予以证实，故本院对指控倪某被诈骗21000元不予认定。 4.关于公诉机关指控被害人朱某、刘某1、王某1、刘某3、肖某、贾某、崔某、于某1、郭某雄被诈骗数额认定问题。 经查，被害人朱某、刘某1被诈骗数额，因目前仅有被害人报案陈述，无转账凭证等书证予以证实，故本院对指控朱某被诈骗26000元、刘某1被诈骗4000元不予认定。被害人王某1被诈骗数额，王某1的建行交易明细证实被无卡消费9900元后，对方转回8000元、1900元，之后该账户多次自助取款，之后取现现金是否转入被告人账户无转账凭证等书证予以证实，报案称转入对方账户的4000元亦无转账凭证等书证予以证实，故本院对指控王某1被诈骗13900元不予认定。被害人刘某3被诈骗数额，刘某3的农行账户明细对账单显示对方转钱进入该账户后，该账户在ＡＴＭ机上取现4000元，之后取现现金是否转入被告人账户无转账凭证等证据予以证实，目前仅有手机银行转账记录证实刘某3转账2800元到邬思敏尾号0971邮储银行账户，故本院认定刘某3被诈骗数额为2800元。被害人肖某被诈骗数额，因现有的转账详情仅能证实肖某转账2500元到江浩宇账户，余肖某报案陈述被诈骗数额无转账凭证等书证予以证实，故本院认定肖某被诈骗数额为2500元。被害人贾某被诈骗数额，贾某的工行账户历史明细清单证实贾某被转出额10000元后，对方转回两笔4998元，贾某将4998元转入江浩宇账户，将5000元在ＡＴＭ机提现，但无转账凭证等书证证实该笔5000元转入了对方账户，故本院认定贾某被诈骗数额为5002元。被害人崔某被诈骗数额，崔某的中国银行账户明细清单及手机银行转账明细证实崔某转给对方18996元，对方转回8198元，故认定崔某被诈骗数额为10798元。被害人于某1被诈骗数额，现有的农行转账凭证仅能证实于某1共计转账21900元到郑杰账户，故本院认定于某1被诈骗数额为21900元。被害人郭某雄被诈骗数额，因现有的银行转账记录仅能证实郭某雄共计转出29550元，故本院认定郭某雄被诈骗数额为29550元。 5.关于主从犯问题 经查，被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳供述证实，四名被告人均系受雇参与到本案中，施莉琳、郁淑娇冒充平安普惠公司业务员，张敏、高卫品冒充平安普惠公司的客户经理和银行工作人员，各被告人之间分工明确、相互配合，但彼此之间交流不多，除了自己的工作内容外，不参与管理其他环节的工作，都是听从老板涂振兴的安排参与诈骗，不清楚诈骗所得资金的流向，只是领取固定工资加提成，故认定郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳均系从犯。 6.关于被告人张敏提出其带公安机关去出租屋抓获了被告人施莉琳，有立功表现的辩护意见。 经查，到案经过及情况说明，证实被告人张敏被抓获后，供述还有其他同伙在柳州市鱼峰区，并带领公安民警到该小区13号楼1单元604室将被告人施莉琳抓获归案，有立功表现，故对此辩护意见，本院予以采纳。 7.关于被告人施莉琳的辩护人提出施莉琳具有自首情节的辩护意见。 经查，根据最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》“罪行未被有关部门、司法机关发觉，仅因形迹可疑被盘问、教育后，主动交代了犯罪事实的，应当视为自动投案，但有关部门、司法机关在其身上、随身携带的物品、驾乘的交通工具等处发现与犯罪有关的物品的，不能认定为自动投案”的规定，本案中，到案经过及情况说明、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单证实，公安机关抓获被告人施莉琳时，从其住处即实施诈骗的地点搜查并扣押了作案工具笔记本电脑、台平板电脑、租房合同等物品，因此不能认定为自动投案，不构成自首。故对此辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳以非法占有为目的，结伙虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳犯诈骗罪成立。在共同犯罪中，郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳自愿认罪，依法可以从轻处罚。张敏有立功表现，依法可以从轻或者减轻处罚。施莉琳已部分赔偿被害人经济损失，可以酌情从轻处罚。郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳通过拨打电话发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，依法酌情从严惩处。郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳给被害人造成的经济损失，本院依法责令退赔。综上所述，本院决定对郁淑娇、张敏、高卫品从轻处罚。鉴于高卫品、施莉琳系夫妻关系，现有二名未成年子女需要抚养，本院综合考虑施莉琳的犯罪数额及具有的量刑情节等，决定对施莉琳减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2011]7号）第二条第一款第（一）项、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》（法释[1998]８号）第五条之规定，判决如下： 一、被告人郁淑娇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×××年10月15日起至2024年2月14日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人张敏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×××年9月9日起至2023年4月8日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人高卫品犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×××年9月9日起至2023年4月8日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人施莉琳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×××年9月9日起至2021年9月8日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 五、暂扣于柳州市公安局刑事侦查支队官塘责任区刑侦大队的作案工具：8部手机（IMEI分别为：865211023520447、866594035196926、866594031348826、866677030087888、862106043874322、869114049264384、862106048595286、869114048211683）、3张电话卡、1台笔记本电脑、1台平板电脑，予以没收； 六、被告人施莉琳退赔的50000元分别发还被害人张某4196元、被害人柯某5038元、被害人郑某5036元、被害人何某2518元、被害人郭某雄12400元、被害人余某4532元、被害人卢某2098元、被害人于某22306元、被害人刘某29232元、被害人霍某1469元、被害人刘某31175元； 七、责令被告人郁淑娇退赔被害人付某经济损失26000元、被害人崔某经济损失10798元、被害人陈某经济损失10000元、被害人欧某经济损失19000元； 责令被告人郁淑娇、张敏共同退赔被害人马某经济损失6003元、被害人董某经济损失10000元、被害人于某1经济损失21900元、被害人王某2经济损失18000元、被害人贾某经济损失5002元、被害人单某经济损失5000元、被害人肖某经济损失2500元； 责令被告人郁淑娇、张敏、高卫品、施莉琳共同退赔被害人张某经济损失5804元、被害人柯某经济损失6967元、被害人郑某经济损失6964元、被害人何某经济损失3482元、被害人郭某雄经济损失17150元、被害人余某经济损失6268元、被害人卢某经济损失2902元、被害人于某2经济损失3188.49元、被害人刘某2经济损失12768元、被害人霍某经济损失2031元、被害人刘某3经济损失1625元； 责令被告人张敏、高卫品共同退赔被害人王某3经济损失16000元、被害人方某经济损失诈骗5000元、被害人银某经济损失8400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨青丹 人民陪审员  张 慧 人民陪审员  黄燕海 二〇二〇年十二月八日 书 记 员  谢欣怡 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2011]7号） 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》（法释[1998]８号） 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。