宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院刑事判决书（2019）宁0502刑初357号公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。被告人王某1，公民身份号码：×××，河南省上蔡县人，群众，住河南省驻马店市上蔡县。2017年2月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于中卫市看守所。指定辩护人黄某1，宁夏鸣钟律师事务所律师。被告人刘某1，公民身份号码：×××，宁夏中卫市人，群众，户籍所在地宁夏回族自治区中卫市，住甘肃省兰州市。2017年7月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局取保候审，同年8月23日被宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院取保候审。2018年2月9日被本院决定取保候审。2019年2月日被宁夏回族自治区中卫市中级人民法院取保候审。2019年8月30日被本院决定取保候审。2020年8月31日被本院监视居住。指定辩护人雍某，宁夏辅德（中卫）律师事务所律师。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑诉〔2018〕47号起诉书、卫沙检公诉刑追诉[2018]6号追加起诉决定书指控被告人王某1、杨某1、黄某2、刘某2、张某1、郑某、陈某、熊某、牛某1、刘某1、王某2、杜某1、赖某、赵某、吴某1犯非法吸收公众存款罪，分别于2018年2月8日、2018年4月12日向本院提起公诉、追加起诉。本院于2019年1月10日作出（2018）宁0502刑初61号刑事判决，被告人王某1、杨某1、刘某2不服，提出上诉。宁夏回族自治区中卫市中级人民法院审理后，于2019年8月27日作出（2019）宁05刑终30号刑事裁定，以原判事实不清、证据不足为由，发回本院重审。本院依法于2019年8月29日立案后，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院于2019年11月26日以卫沙检公诉延（2019）36号延期审理建议书建议对该案延期审理，次日本院决定延期审理。2019年12月24日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2019）41号恢复庭审建议书建议对该案恢复审理，同日本院决定恢复审理。2019年12月26日，公诉机关以司法解释发生变化，导致认定被告人杨某1、黄某2、刘某2、张某1、郑某、陈某、熊某、牛某1、王某2、杜某1、赖某、赵某、吴某1犯罪事实的证据不足，不符合起诉条件为由，向本院提出对被告人杨某1、黄某2、刘某2、张某1、郑某、陈某、熊某、牛某1、王某2、杜某1、赖某、赵某、吴某1撤回起诉，本院裁定予以准许。由于不能抗拒的原因，本院于2020年2月11日裁定对本案中止审理，中止原因消失后，于2020年8月21日裁定恢复审理。同日，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑变诉（2020）14号变更起诉决定书对本案提起变更起诉。2020年9月22日，宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑变诉（2020）16号变更起诉决定书对本案提起变更起诉。本院依法另行组成合议庭，于2020年9月4日、10月19日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人王某1及其指定辩护人黄某1、被告人刘某1及其指定辩护人雍某到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院起诉指控，2015年6月30日,被告人王某1在中卫市××区营业房注册成立宁夏中信恒昌资产管理有限公司，由王某1担任该公司董事长。公司经营范围是实业投资（向矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、批发和零售业投资）及投资咨询服务（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）；企业形象策划、企业管理咨询服务；网上发布信息（许可项目除外）；汽车销售；汽车租赁服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年1月，王某1担任该公司的法定代表人。该公司成立后，招聘刘某1等人为公司业务员，通过制作散发宣传单或口头等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内返还本金及支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款4760.64万元。被告人刘某1作为宁夏中信恒昌资产管理有限公司的业务经理，明知被告人王某1利用注册的公司非法吸收公众存款，仍利用自身职务通过管理员工业务的方式，协助被告人王某1非法吸收资金，并社会公众吸收存款126.4万元。案发后，被告人刘某1经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述自己的罪行。据此，公诉机关指控被告人王某1、刘某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款金额分别为4760.64万元、126.4万元，均数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人王某1在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘某1在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘某1犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提出对被告人王某1判处七至十年有期徒刑，并处罚金；对被告人刘某1判处一至三年有期徒刑，并处罚的量刑建议。并提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、辨认、搜查笔录、电子数据等证据支持公诉。被告人王某1提出2016年1月15日以前，公司员工的招聘、公司的融资及吸收资金的对接，其都没有参与，2016年1月15日以前吸收的存款数额不应认定为其本人的犯罪数额，希望法庭对其判处三年左右有期徒刑的辩解及量刑意见。被告人刘某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不表异议，提出其与其他业务员所起作用相当，希望公诉机关、人民法院能够对其不予起诉，如果法庭对其判处刑罚，希望对其判处缓刑的量刑意见。被告人王某1的辩护人提出本案应定性为单位犯罪，同时本案缺失重要的犯罪嫌疑人；对被告人王某1的犯罪数额应核减王某1担任法定代表人以前，公司由付传伟等人掌控期间吸收的数额以及其亲属和本公司职工集资数额的辩护及量刑意见。被告人刘某1的辩护人提出认定被告人刘某1的犯罪金额时应当核减其他离职人员吸收的存款44万元；被告人刘某1系从犯，具有自首情节，积极退缴其业务提成，认罪态度好，希望法庭对其从轻、减轻处罚，判处缓刑或免予刑事处罚的辩护及量刑意见。经审理查明：2015年6月30日,被告人王某1在中卫市××区营业房注册成立宁夏中信恒昌资产管理有限公司，由王某1担任该公司监事。公司经营范围是实业投资（向矿业、能源、农业、建筑业、房地产业、批发和零售业投资）及投资咨询服务（依法需取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）；企业形象策划、企业管理咨询服务；网上发布信息（许可项目除外）；汽车销售；汽车租赁服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年1月，王某1担任该公司的法定代表人。该公司成立后，招聘刘某1等人为公司业务员，通过制作散发宣传单或口头等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内返还本金及支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款4792.14万元，支付利息318.5452万元，案发前退还本金1043.72万元（包括重复投资353.5万元），造成经济损失3429.875万元。被告人刘某1作为宁夏中信恒昌资产管理有限公司的业务经理，明知被告人王某1利用注册的公司非法吸收公众存款，仍利用自身职务通过管理员工业务的方式，协助被告人王某1非法吸收资金，并向社会公众吸收存款126.4万元，支付利息13.018万元，案发前退还本金5万元，造成经济损失108.382万元。另查明：2015年6月至2017年2月期间，中信恒昌公司（王某1、付传伟、沈某）利用取得的融资款项共向7家公司及个人（不包括王某1）共提供借款2165.22万元，收回本金150万元、利息49.5万元。其中：2015年10月19日，向中卫市楚雄房地产开发有限公司提供借款1375.2万元，已还本金150万元；分别于2015年10月26日、2016年6月3日向宁夏辉华电子材料科技有限公司提供借款30万元、90万元，共计120万元；2015年10月，向宁夏崴骏车辆装备制造有限公司提供借款200万元，已还利息30万元；向中卫市富丽玻璃制品有限责任公司提供借款350万元，已还利息45000元；向沁阳县绿园节能产品贸易有限公司提供借款100万元；2016年6月，向中卫市林丰林业科技有限责任公司提供借款100万元，已还利息21万元；向汪爱军提供借款7万元。被告人刘某1及其他业务在中信恒昌公司上班期间，共获取工资及提成789079.87元。其中，被告人刘某1获取提成7898.40元、工资41733.18元，共计49631.58元；业务员熊某获取提成22754.88元、工资29955.26元，共计52710.14元；业务员郑某获取提成22084.80元、工资22007.69元，共计44092.49元；业务员黄某2（黄菲）获取提成30875.40元、工资31806.80元，共计62682.20元；业务员赖某获取提成8774.40元、工资19211.72元，共计27986.12元；业务员陈某获取提成21859.20元、工资28562.95元，共计50422.15元；业务员杜某1获取提成10435.20元、工资7516.15元，共计17951.35元；业务员吴某1获取提成5246.40元、工资10694.61元，共计15941.01元；业务员刘某2获取提成25840元、工资27540.18元，共计53380.18元；业务员牛某1获取提成15206.40元、工资18270.64元，共计33477.04元；业务员张某1获取提成28185.60元、工资33407.69元，共计61593.29；业务员杨某1获取提成47331.84元、工资31396.80元，共计78728.64元；业务员胡某1获取提成10588.80元、工资30272.18元，共计40860.98元；业务员王某2获取提成10272元、工资9802.31元，共计20074.31元；业务员赵某获取提成7665.60元、工资17500元，共计25165.60元；业务员陆某获取提成3129.60元、工资18589.10元，共计21718.70元；业务员姚某1获取提成480元、工资42072.18元，共计42552.18元；业务员乔某获取提成3120元、工资17209.87元，共计20329.87元；业务员牛某2获取提成809元、工资28232.18元，共计29041.18元；业务员董某获取提成4368元、工资35316.86元，共计39864.86元；业务员张某2获取提成1056元、工资14289.47元，共计15345.47元。随案扣押梅赛德斯-奔驰牌小型汽车1辆（所有人王某3、车牌号×××，由被告人王某1用吸收的存款出资48万元购买）、长安牌小型汽车2辆（所有人宁夏中信恒昌资产管理有限公司、车牌号×××、×××）。随案冻结被告人王某1银行账户存款共计423037.63元(已划拨至本院账户)。随案移交公安机关依法扣押的电脑主机3台（黑色商祺牌）、电脑显示器3台（ACER牌）。随案移送涉案款967166.07元，其中：借款人沁阳县绿园节能产品贸易有限公司（胡某2）退还借款13万元、借款人富丽玻璃厂退还借款35万元、借款人林丰林业公司退还借款10万元、景某退还借款人汪爱军的借款5万元；扣押被告人王某1持有中信恒昌公司公款1092元、业务员牛某2持有中信恒昌公司公款77347元、业务员姚某1持有中信恒昌公司公款6836元、业务员董某持有中信恒昌公司公款9250元、王某4持有中信恒昌公司公款40000元；扣押沈某工资20000元；扣押被告人刘某1的提成7998元、业务员黄某2的提成5000元、业务员刘某2的提成25840元、业务员赖某的提成8150.4元、业务员陆某的提成3129.6元、业务员王某2的提成10272元、业务员姚某1的提成480元、业务员郑某的提成22084.8元、业务员赵某的提成及工资25165.6元、业务员董某的提成4368元、业务员张某1的提成28185.6元、业务员乔某的提成3120元、业务员张某2的提成及工资15345.47元、业务员熊某的提成22700元、牛某2的提成801.6元。本院原一审审理期间，业务员杨某1退赔1万元、业务员杜某1退赔9400元、业务员吴某1退赔5246.4元、业务员牛某1退赔15200元。本次审理期间，被告人刘某1退赔25600元。公安机关在立案侦查后，依法扣押棕色沙发3个（2个单人沙发，1个三人沙发）、矩形茶几1个、棕色实木老板椅1把、红色木质办公桌1个、黑色皮质老板椅1把、黑色皮质办公椅1把、红色木质会议桌1张、茶具3个、瓷器41个、工艺品5个、棕色皮质圆板凳11个、红色木质办公桌3个、黑色皮质老板椅1把、双面屏风办公桌2张、隔断办公桌18张、花色圆板凳20个、黑色皮质座椅60把、大型格力空调2个、L型办公桌1张、茶桌1套、红色木质办公桌1张、壁式格力空调3台、保险柜1个、白色铁质文件柜4个、黑色皮沙发1套、立式展柜1个、枣红色办公桌2张、18台台式电脑（以上办公物品仅随案移送清单）。案发后，被告人刘某1经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述自己的罪行。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明：（一）物证1.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明2017年2月16日，公安民警在见证人的见证下，对位于中卫市××苑营业房进行搜查，对被告人王某1持有的三星S7手机1部、POS机3个、U盘1个、印章2枚、长安汽车2辆（车牌号EL9739、×××）、电脑主机箱3台、现金人民币1092元、瓷器41个、工艺品5套、茶具3套、红色木质会议桌1张、黑色皮质办公椅1把、黑色皮质老板椅1把、红色木质办公桌1套、立式展柜2套、棕色实木老板椅1把、棕色沙发4套（2个单人沙发，1个三人沙发，1个矩形茶几，1个方形茶几）、大型格力空调2个、黑色皮质座椅60把、花色圆板凳20个、棕色皮质圆板凳11个、隔断办公桌18张、双面屏风办公桌2张、黑色皮沙发1套、红色木质办公桌3套、黑色皮质老板椅1把、白色铁质文件柜4个、保险柜1个、壁式格力空调3台、枣红色办公桌2张、红色木质办公桌1张、茶桌1套、L型办公桌1套进行扣押；2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明2017年2月17日，在见证人的见证下，公安民警对被告人王某1注册的中信恒昌公司及住所进行搜查，从被告人王某1处扣押建设银行信用卡2张（尾号7200、5909）、银行卡1张（尾号6616）、公司营业执照（副本）1张，身份证1张（王某1）进行了扣押；3.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明2017年3月5日，在见证人的见证下，公安民警对被告人王某1经营的中信恒昌公司进行了搜查，搜查出该公司与其他公司、个人的借款合同，并予以扣押；4.扣押决定书、扣押清单、现金缴款单，证明2017年4月12日，公安民警从沈某处扣押2万元；2017年7月5日、2017年7月6日，公安民警从郑某处扣押3000元、19084.8元，合计22085元；2017年7月5日、2017年7月7日，公安民警分别从熊某处扣押3000元、19700元，合计22700元；2017年8月25日，公安民警从刘某1处扣押7998元；2017年8月25日、公安民警从董某处扣押4368元；2017年12月27日，刘某2丈夫常某将刘某2的25840元提成退还公安机关；2018年1月5日，公安民警从赖某处扣押8150.4元；2017年8月25日，姚某1将其在公司上班期间获取的480元提成及持有的6836元公款退还公安机关；2017年7月17日，张某3将张某1的28185.6元提成退还公安机关；2018年1月5日，吴某2将黄某2在中信恒昌公司上班的5000元提成退还公安机关；2017年6月30日，公安民警从张某2处扣押15345.27元;2017年3月2日，公安民警从王某4处扣押涉案资金4万元；2017年3月6日，公安民警从胡某2处扣押10万元；2017年2月27日、2017年5月15日，中卫市林丰林业科技有限公司杜某2将10万元转入公安机关账户；2017年5月11日、2017年7月1日、2017年8月15日，公安民警从中卫市富丽玻璃制品有限公司法人章子玉处共计扣押35万元；2017年2月23日、2017年2月24日、2017年6月30日，公安民警从牛某2处扣押78148.6元；2017年8月11日，公安民警从陆某处扣押其在公司所得提成3129.6元；2017年7月11日，公安民警从乔某处扣押其在公司所得提成3120元；2017年4月5日，公安民警从董某处扣押9250元；2017年7月5日，民警从赵某处扣押其在公司所得提成25165.6元；2017年8月11日，公安民警从王某2处扣押其在公司所得提成10272元；2017年2月27日，公安民警从王某3处扣押红色奔驰牌轿车1辆（车牌号×××）；2017年8月9日，公安民警从张某4处扣押激光平地机25台。并冻结被告人王某1名下的相关银行账户。（二）书证1.常住人口详细信息，证明被告人王某1、刘某1均已经达到法定刑事责任年龄；2.办公场所租赁合同，证明2015年5月25日，蒙小瑛、王某1与韩某签订办公场所租赁合同，约定蒙小瑛、王某1租赁韩某位于中卫市××街#楼110、210、111、211的办公楼，租金每年13万，期限自2015年7月15日至2020年7月14日止；3.企业信息、企业变更信息，证明宁夏中信恒昌资产管理有限公司成立于2015年6月30日，法定代表人是蒙小瑛，监事是王某1、沈某，经营范围为实业投资、企业资产管理、企业管理咨询服务、投资咨询、投资信息发布服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年8月11日公司法定代表人由蒙小瑛变更为马陈香，2016年1月15日，公司法定代表人、执行董事兼总经理由马陈香变更为王某1；4.借款合同，证明2016年6月3日，王某4与宁夏辉华电子材料科技有限公司签订借款合同，约定辉华公司向王某4借款90万元，利息为3%，辉华公司应于2016年6月17日前还款；5.设备抵押借款合同、设备抵押借款延期合同、发票、宁夏辉华电子材料科技有限公司营业执照，证明2015年10月26日，宁夏辉华电子材料科技有限公司与中信恒昌公司签订设备抵押借款合同，约定辉华公司向中信恒昌公司借款30万元，用45台数控自动伸线机作为抵押，借款期限自2015年10月26日至2016年2月25日。2016年2月25日，双方又签订延期合同，约定延期一个月还款；6.借款合同、股权质押担保合同、营业执照、组织结构代码证、税务登记证、股权出质设立登记通知书、借条等，证明2015年10月19日，中卫市楚雄房地产开发有限公司（简称楚雄公司）与中信恒昌公司签订借款合同，约定楚雄公司向中信恒昌公司借款2000万元，期限6个月，自2015年10月19日至2016年4月18日，月利率为2.8%，月息合计56万元。2015年10月21日，马鑫、中信恒昌公司、楚雄公司基于借款合同签订了股权质押担保合同，约定马鑫将其拥有的宁夏楚雄医院有限责任公司（简称楚雄医院）70%的股权中的10%质押给中信恒昌公司，作为楚雄公司的还款保证。2015年10月21日，丁秀琴、中信恒昌公司、楚雄公司基于借款合同签订了股权质押担保合同，约定丁秀琴将其拥有的楚雄医院30%的股权中的10%质押给中信恒昌公司，作为楚雄公司的还款保证。楚雄医院成立于2015年5月8日，法人是马鑫。丁秀琴、马鑫出质股权在中宁县市场监督管理局登记。2016年8月9日，楚雄公司向中信恒昌公司借款30万元，借款期限自2016年8月9日至2016年9月8日；7.借款合同、电汇凭证、购销合同，证明2016年3月15日，宁夏崴骏车辆装备制造有限公司（简称崴骏公司）向王某1借款200万元，期限6个月。同日，崴骏公司卖给王某140台轮式拖拉机，价值200万元。2015年10月15日，中信恒昌公司电汇200万元给崴骏公司；8.股权质押借款合同，证明2016年3月4日，中信恒昌公司与章子澄签订股权质押借款合同，约定中信恒昌公司向章子澄所在的公司发放300万元贷款，利率为3%，期限自2016年3月4日至2016年9月4日，质押标的为章子澄在中卫市富丽玻璃制品有限责任公司股权的50%及其派生的权益；9.借款合同、借据，证明2016年6月7日，王某1与中卫市富丽玻璃制品有限责任公司（简称富丽玻璃公司）签订借款合同，富丽玻璃公司向王某1借款50万元，月利息3%，借款期限自2016年6月7日至2016年8月7日；10.借款展期合同、借据，证明泌阳县绿园节能产品贸易有限公司的胡某2向王某1借款100万元，2016年11月21日因到期无法还款，双方又签订借款展期合同，还款期限延长至2017年2月14日；11.汽车抵押借款合同、抵押汽车价值协议书、借据，证明2015年10月15日，胡守礼与沈某签订汽车抵押借款合同贰份，分别约定胡守礼借款25万，以龙工牌ZL50C汽车作为抵押物，龙工牌ZL50C汽车价值估计为31万元；胡守礼借款35万，以龙工牌LG6225挖掘机作为抵押物，龙工牌LG6225挖掘机价值估算为50万。胡守礼于2015年10月15日借到沈某60万元；12.股权质押借款合同，证明泌阳县绿园节能产品贸易有限公司（简称泌阳公司）与中信恒昌公司签订股权质押借款合同，约定中信恒昌公司向泌阳公司发放90万元贷款，期限自2015年10月15日至2016年4月14日。质押标的为泌阳公司股权的90%及其派生的权益；13.客户明细表，证明各业务员的吸收存款的数额及提成数额；14.劳动合同，证明被告人刘某1与中信恒昌公司签订的试用期劳动合同、劳动合同等；15.抓获经过，证明被告人刘某1的到案经过。（三）电子数据中卫市公安局物证鉴定所电子物证实验室卫公网检字[2017]19号电子物证检验报告，证明中卫市公安局滨河派出所委托中卫市公安局物证鉴定所电子物证实验室对涉案的金色三星手机一部、黑色台式主机三台等存储介质、移动设备的数据进行提取固定，对被删除数据进行恢复，同时证明2015年8月至2017年1月，中信恒昌公司向员工发放工资的情况。（四）鉴定意见1.中卫市价格认证中心卫价认定[2017]45号价格认定结论书，证明中信恒昌公司的花卉价值3372元；2.宁夏五岳联合会计师事务所关于宁夏中信恒昌资产管理有限公司及法定代表人王某1的资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，证明2015年6月30日，中信恒昌公司取得《企业法人营业执照》，注册资本2000万元，法定代表人蒙小瑛。2015年8月，蒙小瑛退出公司，法定代理人变更为马陈香，股权变更为沈某、王某1。2016年1月，马陈香、沈某退出公司，法定代表人变更为王某1，股权变更为王某1、王某4。2016年9月，王某4退出公司，股权变更为王某1、王亚超。经审核，中信恒昌公司于2015年8月建账核算，注册资金2000万，但实收资本记录为30万，公司经营活动资金基本来源于吸收的存款和借款。在经营期间，中信恒昌公司虽开设对公账户（基本户：中国建设银行64001550500052510270），但其资金收支几乎未使用对公账户核算，绝大部分资金往来通过开设的王某1、牛某2等4张银行卡账户管理并在账面核算。截至2017年2月，根据公安机关提供的《宁夏中信恒昌资产管理有限公司委托投资管理合同》统计，中信恒昌公司共向社会1179人次吸收投资款44071400元。根据公安机关提供的中信恒昌退款银行回单及付款收据统计，已还款10437200元（其中包括退款续签3535000元）；根据公安机关提供的业务员统计表统计，共支付利息3220513元，根据利息付款收据统计，共支付利息1834976元。中信恒昌公司2015年6月至2017年2月利用取得的融资款项共向13家单位及个人（不包括王某1）共放款21652200元，收回150万元，共收回利息495000元。熊某吸收73人次2645300元（包括前业务员遗留17人次52.8万元）；郑某吸收86人次2801000元（包括前业务员遗留8人次26万元，本人投资2万元、母亲王淑花投资5万元）；黄某2吸收121人次3673000元（包括本人投资2万元）；赖某吸收29人次1258000元（包括前业务员遗留3人次7万元，丈夫乃国胜投资26万元）；陈某吸收93人次2852000元（包括前业务员遗留20人次44万元）；杜某1吸收31人次1032000元（包括前业务员遗留3人次9.3万元）；吴某1吸收36人次873000元（包括前业务员遗留5人次13万元、父亲吴有标投资5万元）；刘某2吸收130人次4357000元（包括前业务员遗留25人次83.1万元、自己投资1.2万元）；牛某1吸收39人次1729000元（包括其父亲牛金库投资13万元）；刘某1吸收37人次1604000元（包括前业务员遗留5人次39万元）；张某1吸收77人次3115000元（包括前业务员遗留2人次12万元）；杨某1吸收120人次6029900元（包括前业务员遗留6人次17万元，本人投资11万元）；王某2吸收27人次1206000元（包括前业务员遗留2人次2万元、爷爷徐万科投资1万元）；赵某吸收27人次910000元。（五）辨认笔录被告人刘某1及证人王某2、姚某1的辨认笔录，证明2017年2月22日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，姚某1、王某2及被告人刘某1分别对沈某进行了辨认，确定沈某就是中信恒昌公司之前的经理和股东。（六）证人证言1.证人牛某2的证言，证明2015年8月下旬，我到中信恒昌公司担任出纳。主要负责收钱、给集资人打收益等。每天下午16时许，我都会通过建设银行将收取的现金转到王某1的个人账户（尾号6616），公司POS机上客户刷卡的钱也全部进入王某1的个人账户。公司具体的资金流向我不清楚。公司吸收的投资款都是王某1一个人支配，员工工资是王某1通过手机银行转到我的黄河农村商业银行，我再向员工发放。公司与集资人签订的合同刚开始是沈某将合同拿过来给财务部，业务员需要签合同的时候从财务部领取，签完后交给财务部，下班前财务部将签好的合同交给王某1。沈某离开公司后都是王某1给财务部拿合同，所有签好的合同王某1都拿走了。我在中信恒昌公司一共吸收了12.1万元，其中我自己投资4万元，我母亲投资5万元，实际领取提成801.6元，我都退还公安机关了；2.证人张某2的证言，证明我是2016年9月1日开始在中信恒昌公司上班，担任网络维护，自2016年9月1日至2017年1月总共领取了5个月的工资，总额是14289.27元。我吸收了1个客户，投资11万元，实际领取提成1056元，我向公安机关退还工资和提成共计15345.27元；3.证人姚某1的证言，证明我2015年7月开始在中信恒昌公司担任行政经理，主要负责招聘员工、办理社保手续、公司采购等。我吸收存款1人5万元，实际领取提成480元。公司宣传是由沈某组织的，当时沈某拿过来一些公司宣传彩页放在前台，安排所有业务员到广场、小区发放彩页进行宣传。客户到公司后，先由前台接待，如果有知道业务员名字的，就通知业务员过来接待，没有的就通知值班业务员过来接待，然后由业务员给客户讲公司情况。2017年2月7日，我向公司借款5000元，2017年2月15日向公司借款10000元，其中用于公司日常开销10320元，下剩4680元。因公司当时订购一批米面油等礼品未全部支付给商家货款，我联系商家将这些物品原价退回，一共是2156元。现在我将持有的公款6836元及领取的提成480元退还公安机关；4.证人王某4的证言，证明我自2016年1月至2016年10月在中信恒昌公司担任总经理。2016年1月，王某1打电话说要我的身份证做法人变更，春节过后就用别人的名义换掉，我就同意了，之后将身份证交给王某1。王某1跟我说到公司当监事，每月4000元，负责公司挂牌服务，之后我就在公司担任总经理，基本上什么事情都不做，也不知道公司的基本业务。我没有中信恒昌公司的股份，也没有以其他形式入股，不知道公司吸收了多少资金。我只知道公司借给林丰林业100万元；5.证人王某3的证言，证明我是王某1的女朋友。我驾驶的×××奔驰轿车是2016年2月份以50万元购买的，我自己掏了2万元定金，剩余的钱是王某1付的。我没有参与中信恒昌公司的经营和管理，除了该车辆，我没有其他车辆和房产。我们平时花销都是王某1支付。王某1投资中信恒昌公司时向我借过钱，后来把钱还给我了；6.证人胡某2的证言，证明我是泌阳县绿园节能产品贸易有限公司的法人。2015年10月份，我经朋友介绍认识了王某1，知道王某1在中卫开了一家投资公司从事放贷。我向王某1借款100万元（月息3分），以一辆龙工牌225型挖掘机和一辆龙工牌50型铲车做抵押。2016年2月份，王某1嫌抵押车辆太旧，又让我以砖厂90%的股份做抵押。王某1用邮政储蓄银行卡分3、4次向我转了100万元，我全部投入到砖厂了。之后，我每月向王某1付3万元利息，付息至2016年12月份，共付了一年利息；7.证人景某的证言，证明我和景兆亮系堂兄弟关系。景兆亮向王某1一共借了两次钱。一次是10万，景兆亮自己借的。一次是7万，我担保的，是帮汪爱军借的。我只知道景兆亮给王某1还过利息，我给王某1还过2万元；8.证人袁某的证言，证明我是中卫市楚雄房地产开发有限公司（简称楚雄公司）的会计。2015年10月19日，楚雄公司副总经理李泽润以公司名义向中信恒昌公司借款2000万元，合同期限为6个月，利率是2.8％，并签订了借款合同，以股权作为担保。签完合同后我们公司与中信恒昌公司在中宁的工商部门做了股权质押，中信恒昌公司转给我们公司1000万元，之后中信恒昌公司负责人王某1说没钱了。李泽润每天都去中信恒昌公司，让我和陈媛媛拿着公司的章去中信恒昌公司，李泽润对我说：袁总，你看一下这个合同，要盖章呢。”我就把合同拿过来看了一下，内容是一个空白投资委托管理合同，客户是投资人，我们公司是借款人，中信恒昌公司是管理人。我给王某1和李泽润说：“我们公司已经和你们公司签了一份借款合同，为什么还要签这个合同。”李泽润说：“没关系，我看过了，这个你就给盖上，到时候对付过去就好了。”我就把章拿出来盖了80份合同。一共盖过三次共249份。中信恒昌公司也陆陆续续给我们公司打了375.2万元。2016年8月份，我们就停止和中信恒昌公司的合作，一共给中信恒昌公司通过转账还款150万元。之后的钱还都没有还，因为我们需要中信恒昌公司把所有合同收上来，再给他们还钱；9.证人白某的证言，证明我是宁夏乾翔生态油牡丹种植有限公司法人，与中信恒昌公司没有资金来往，也没有借贷关系。我不清楚为什么公司印章及法人印章在中信恒昌公司的投资合同上。2015年11月份，因为公司缺少资金，我找宁夏灵武市华夏亨通投资管理有限公司老板吴团结和付传伟商量借款，他们说做手续需要我们公司的章及法人章，我就给了吴团结和付传伟，大约过了10天，借款没有办下来，我就将章拿回去了；10.证人张某4的证言，证明2015年10月份，我所在的宁夏崴骏车辆装备制造有限公司缺乏资金，中信恒昌公司的王某1联系我说可以融资借款，后我与王某1签订借款合同，借款200万元，约定5个月，利息3%，以公司的拖拉机做担保。当时王某1要求用我们公司的章在一个一式三份的合同上盖章，我没有同意。2016年3月15日合同到期，我们还没有还款，又签订了一份新的借款合同，借款200万元，日期是2016年3月15日到2016年9月15日，借款人是宁夏崴骏车辆装备制造有限公司，贷款人是王某1，利息3%，合同上甲方是我签的字，盖有宁夏崴骏车辆装备制造有限公司的章，乙方是王某1签的字。现在公司资金链出现问题，无法偿还借款。我愿意将公司的一部分激光平地机抵这200万借款。一台完整的激光平地机价值11.5万，出厂价格9万元。公安机关扣押后可保存在我的厂房内，直到法院执行拍卖，我保证机器的完整性；11.证人姚某2的证言，证明2016年6月份，我所在的中卫市林丰林业科技有限责任公司（简称林丰林业）缺乏资金，我找到中信恒昌公司，该公司对我们公司的项目很感兴趣，答应借款100万元。王某1要求用我们公司的章，在一个一式三份的合同上盖章，便于中信恒昌公司帮我们公司融资借款。我就让我们公司的员工拿着我的私章和公司的公章，在中信恒昌公司的合同上盖章，具体盖了多少份我不清楚。2016年6月22日，我和王某1签订了借款合同，金额100万元，期限一年，利息是3%，还签订了一份股权质押合同，我将自己在公司持有的72%的股份作为质押，还抵押了一辆别克汽车的机动车登记证书，随后中信恒昌公司分2次给我打款100万。中信恒昌公司出事后，我筹资8万元交给了公安机关；12.证人杜某2的证言，证明我是林丰林业的会计。2016年7月，林丰林业向中信恒昌公司借款100万元，利息3分。林丰林业每月向中信恒昌公司还利息3万元，共还利息21万。我受姚某2委托向公安局公户上缴8万元；13.证人苏某的证言，证明2015年5月，我将位于中卫市××区的房子租给王某1，当时口头约定，租金一年11500元，一年一付，没有押金；14.证人韩某的证言，证明2015年5月25日，我将位于中卫市××区、210、111、211房间租给中信恒昌公司，自2015年7月15日至2020年7月14日。约定租金每年13万，当时我和蒙小瑛、王某1在合同上签了字；15.证人张某3的证言，证明我是张某1的哥哥，张某1一共吸收316.5万元资金，收取提成35232元，公司预留20%，实领取提成28185.6元。我将张某1领取的28185.6元提成全部退还；16.证人常某的证言，证明我是刘某2的丈夫。我将刘某2在中信恒昌公司领取的25840元提成退还；17.证人吴某2的证言，证明我是黄某2的丈夫。我将黄某2在中信恒昌公司上班领取的30875.4元提成中的5000元退还；18.证人朱某的证言，证明我是中卫市富丽玻璃制品有限公司（简称富丽玻璃公司）的会计，该公司的法人代表是章子玉。2016年3月份，富丽玻璃公司以股权质押的方式向中信恒昌公司借款300万元，中信恒昌公司的王总私人借给富丽玻璃公司50万元。富丽玻璃公司每月向中信恒昌公司付借款利息9万元。共还了35万元；19.证人杨某2的证言，证明我是宁夏灵武市凯美特电动车业有限公司法人，我不认识王某1，没有听说过中信恒昌公司，也没有将公司的公章及个人印章给过中信恒昌公司；20.证人胡某1的证言，证明2015年7月下旬，我到中信恒昌公司担任出纳。公司之前有一位叫沈某的总经理，负责公司大小事务。2015年12月份，沈某离开了公司。公司又请了一位叫王某4的，王某4在2017年1月份离开公司。之前还有付总和吴团结也在公司待过一段时间，没有担任什么职务，负责公司开业时候的招聘和面试。公司实际经营的项目是投资咨询服务，总经理是王某1，资金流动由总经理一人负责。行政负责人姚某1，负责人员招聘、后勤保障和一些琐碎的事情。理财经理是刘某1，负责公司业务。会计是董某，负责公司做账。出纳是我和牛某2，牛某2负责收客户的资金，向王某1付款，我负责月底记账。前台杜佳、陆某，负责接待客户。业务员就是发放彩页，客户到公司后，由业务员给客户讲解投资的项目，以及投资后的收益，客户有意向后由业务员带领客户到会计牛某2处以现金或者转账的方式将钱存入公司账户。如果是现金，收取现金后由牛某2存到王某1的卡上，刷卡的资金去了王某1的账户。合同之前是沈某拿过一些交给财务部，沈某离开后，都是王某1拿来之后交给财务部，由我、牛某2、董某保管，签好合同后，合同都会交给王某1。公司每个月都给客户返还利息。公司对接企业有宁夏楚雄集团、中卫富丽玻璃制品有限公司、宁夏辉华电子有限公司、中卫市林丰林业有限公司。公司吸收的集资款都给了这些对接企业以及向一些私人借款，具体怎么用我了不清楚。2015年7月至今，公司吸收的资金有3600多万。我一共吸收了13个客户150多万元，实际领取的提成是10588.8元；21.证人董某的证言，证明2016年1月份，我开始在中信恒昌公司担任会计，负责公司的账目、财务室的日常工作。公司资金来源是吸收客户闲散资金，然后对接给企业，公司收取对接企业的管理费。公司对接企业有宁夏楚雄集团、中卫富丽玻璃厂、宁夏辉华电子有限公司、中卫市林丰林业有限公司。业务员每拉一个客户，提成客户投资资金每月千分之一。公司给客户的利息比客户在银行存款的利息高10倍左右。公司吸收存款具体干了什么我不清楚，王某1说公司资金全部给了对接企业。公司营业执照上面明确规定不得吸收公众存款，不得非法集资。公司的所有钱都由王某1管理。公司具体吸收的资金和返利利息的台账都在电脑和U盘里面，还有一些删除了。财务信息的流程是，业务员和顾客签订合同，将客户带到出纳牛某2那里，如果是现金，牛某2收好，每天下班之前去银行存入王某1的账户上，如果是刷卡就用POS机刷，POS机绑定的是王某1的卡。公司2016年全年吸收资金4608.27万元。从公司开业到2017年1月份，公司向楚雄房地产开发公司借出1000万，向宁夏崴骏车辆装备有限公司借出200万，其他的我不清楚。我没有在公司存款，但是我母亲和朋友在公司存款了，一共10人55.5万元。我卡上还有公司的9250元，现在拿过来上交，同时将自己上班获得的4368元提成全部退还；22.证人陆某的证言，证明我自2015年7月底开始在中信恒昌公司担任前台，公司法人是王某1，之前的两个总经理已经离职，一个叫沈某，一个叫王某4。沈某是2015年7月份公司开业时的总经理，主要负责公司的大小事务，2016年1月份离开公司。王某4是2016年3月份担任总经理，2016年12月底离开公司。公司市场部负责人是刘某1，财务部负责人是董某，行政部负责人是姚某1。公司成立后没有经营过营业执照范围内的事情。客户来到公司，先由前台接待，如果客户有人介绍或是拿着彩页来公司，就由介绍的业务员或彩页上的业务员接待，没有拿彩页的就安排值班业务员接待，业务员接待后给客户讲解投资的公司及收益，客户愿意投资就会和业务员签订三方合同。我共吸收7个客户33.2万元，我将自己实际领取的提成3129.6元退还给公安机关；23.证人乔某的证言，证明中信恒昌公司是2015年6月份注册的，我是2015年6月12日到公司上班的，担任保洁员。公司法人是王某1，市场部负责人是刘某1，行政部负责人是姚某1，财务部负责人是董某，公司之前还有个叫沈某的股东，有个叫“付总”的经理。沈某是公司总经理，管理整个公司，2016年1月份离开公司，“付总”就在公司开业的时候来过几天，然后就是隔几天来公司一次，具体负责什么我不清楚。我一共吸收了11个客户38.5万元，实际领取的提成3120元我主动上缴公安机关；24.证人沈某的证言，证明2015年2月份，我去灵武付传伟开的投资公司玩，当时王某1和付传伟都在，我问付传伟公司是干什么的，他说就是帮企业找资金，是国家扶持的。2015年5月份，我和王某1、付传伟一起在中卫注册成立中信恒昌公司，经营范围是投资咨询，找的蒙小瑛担任法人。之后法人变更为马陈香，后又变更为王某1。公司在2015年8月份开始营业，我是公司的总经理，负责公司的后勤，王某1是公司的董事长。2015年12月份，我不想干了，王某1让我拖着，一直到2016年1月份我就不再在中信恒昌公司干了。我没有投资，退出时也没有带走公司的资产。客户签订合同后，业务员就带投资人到财务室去交钱，现金刚开始是直接交给王某1，后来打到王某1的卡上，刷卡用的POS机绑定的是王某1的卡。空白合同都在王某1那里，每次都是王某1把空白合同给财务，财务签订合同后交给王某1。我只知道公司给楚雄房地产开发公司打了1000万元，给宁夏崴骏车辆装备有限公司借款200万，给河南泌阳县绿园节能产品公司借款100万，给宁夏辉华电子科技有限公司借款30万，给景兆亮借款10万，给汪爱军借款7万。公司吸收了多少钱我不清楚。我在公司期间，公司没有经营过营业执照范围内的业务，我没有联系过对接企业。我每月工资4000元，没有其他分红；25.证人杨某1的证言，证明2015年7月19日，我开始在中信恒昌公司担任业务员，负责发放宣传彩页，拉客户投资存款，公司的法人是王某1。沈某是总经理，2016年1月份左右离开公司。我一共吸收80位客户，100单合同，总资金是602.99万元。我的总提成是59164.8元，除去公司预留的20%和二月份未发放的提成，实际领取提成是47331.84元。离职人员一共给我留下来21万，这些提成都是离职人员领取的。我自己投资了11万。我是在微信群接到通知后，自行到公安机关投案的。中信恒昌公司没有经营过营业执照范围内的业务。我不知道公司吸收存款是否合法，因为有营业执照，所以认为是合法的；26.证人刘某2的证言，证明我是2015年7月28日到中信恒昌公司上班的，公司的经营范围是中介平台，实际经营项目是拉客户吸收投资，法人是王某1。我的工作职责是负责吸收客户投资。公司开始是发放传单进行宣传，宣传半年之后，就没有再宣传，都是客户自己来的。我不清楚公司吸收资金的行为是违法的，因为王某1告诉我们是第三方平台，是中介公司，而且王某1给我们的合同也都是三方协议。拉到客户后，我们会得到客户投资数乘以千分之一再乘以投资月数的提成。公司吸收存款后资金对接到企业，有宁夏楚雄集团、中卫富丽玻璃制品有限公司、宁夏辉华电子有限公司、中卫市林丰林业有限公司、宁夏崴骏车辆装备有限责任公司，具体用途我不清楚。我就去过楚雄集团在中宁的医院项目，公司组织过两次旅游。我看过公司的营业执照，公司主要从事的是吸收投资人的存款，但不在公司的经营范围之内。我不知道吸收来资金的实际去向。我对审计结果没有意见。截止2017年2月15日，我吸收的客户一共有70人127单438.7万元，其中42单143.8万元是离职人员留下的，实际领取提成26040元。我在微信群中接到公安机关通知后主动到派出所投案自首；27.证人黄某2的证言，证明我是2015年7月19日到中信恒昌公司上班的，公司经营范围是投资咨询服务，给企业找资金，实际的经营项目是吸收客户的闲散自己，然后公司法人王某1再给对接企业投资。公司董事长是王某1，理财经理是刘某1。我主要负责做业务，找客户吸收资金。刚开始公司印发了宣传彩页，让业务员到广场、小区去发，2016年3月份之后就再没有发放过彩页，全是顾客自己到公司来的。拉到客户后，我们会得到客户集资数额的千分之一再乘以投资月数的提成。我自己在公司投资了2万元，截止2017年2月15日，我的客户一共74人373.6万元，实际领取提成30875.4元。其中有一个叫张淑琴的客户，集资6.3万元，2017年2月16日退款手续做了，但是没有退款。黄菲是我的另外一个名字，之后改名叫黄某2。客户中前业务员留下的有11.5万。我是自己主动到公安机关投案自首的。我没有学习过金融、财务、法律等相关专业的知识，也没有仔细看过公司的营业执照，不知道公司吸收存款在不在公司的经营范围之内。我对审计结果没有意见；28.证人张某1的证言，证明2015年7月19日，我到中信恒昌公司担任业务员，负责拉客户投资存款。公司实际的经营项目是为企业拉投资、拉存款，法人是王某1。公司宣传发放过彩页。公司对接企业有中卫富丽玻璃厂、中卫楚雄房地产、中卫市林丰林业科技有限公司、宁夏辉华电子科技有限公司。我去过中卫市林丰林业参观。公司组织过两次旅游。中信恒昌公司成立之后没有经营过营业执照经营范围内的业务，公司的业务就是吸收存款，然后给别的企业借款。我是接到公安机关的电话之后主动到公安机关投案自首的。我没有做过类似的工作，没有学习过金融、财务、法律等相关专业的知识，也没有仔细看过公司的营业执照。投资人签订合同时，是直接去财务上拿的空白合同，当时对接企业的章已经盖好了，何时盖的我不清楚。我对审计结果没有意见；29.证人陈某的证言，证明2015年7月27日，我通过网上的招聘广告知道中信恒昌公司，后到该公司应聘、上班，是业务员，公司的法人是王某1。当时公司还有个叫沈某的总经理，2015年12月离职，还有一个总经理是王某4，2016年12月下旬离职。公司通过发放彩页进行宣传，彩页的具体内容是公司的简介，主要的业务范围和收益说明。我发过彩页，客户拿到彩页之后会向我咨询公司的情况，我就给客户介绍说我们公司是一个对接企业的第三方平台，给企业找投资，然后向客户介绍对接企业、利息等。业务员的工资包括保底工资和提成，保底工资是1500元，提成是业绩的0.1%（客户投资数乘以千分之一再乘以投资月数）。公司对接的企业有中卫富丽玻璃厂、中卫楚雄房地产公司、中卫市林丰林业科技有限公司、宁夏辉华电子科技有限公司。我一共吸收了54个客户，总资金285.2万元，其中18单40.5万元是离职人员转交给我的，总提成32424元，离职人员领取的5100元和2017年2月份公司未发的240元，我实际领取的提成是21859.2元。我是接到公安机关电话之后主动到公安机关投案自首的。我没有看过公司的营业执照，不知道公司的经营范围，也不知道吸收存款在不在公司的经营范围内。公司吸收的钱都交给财务了，我不清楚钱都是怎么处理的。投资人签订合同时，是直接去财务上拿的空白合同，当时对接企业上的章就已经盖好了，何时盖的我不清楚。我自己及亲友没有在公司投资。公司组织投资人去过楚雄集团在中宁的医院。我觉得高额利息引诱投资人的投资行为是不好的，可能会出现一定问题。我对审计结果没有意见；30.证人郑某的证言，证明2015年9月7日，我到中信恒昌公司担任业务员，公司的法人是王某1，实际经营项目是业务员拉资金，然后由老板对接给企业。公司让业务员在宣传彩页上写上自己的名字到广场去发放，客户拿着彩页到公司后，如果客户拿的传单上面有哪个业务员的名字，就由哪个业务员接待，如果没有拿传单，就由值班业务员接待。业务员先给客户讲解公司情况，再给客户讲解对接企业的项目、投资的利息。客户签订合同后，将钱打到公司的账户上，公司每个月给客户返还利息。截止2017年2月15日，我共吸收44名客户存款280.1万元，包括我自己投资的2万元，实际领取提成22084.8元，已全部上缴公安机关。我母亲王淑花投资了5万元。我是接到民警电话劝说后主动到公安机关投案自首的。公司内部业务员培训过两三次，由业务经理刘某1负责培训。对接企业的实际经营范围我不清楚，都是通过公司开会的时候，业务经理刘某1拿出来的对接企业的宣传册给我们看，让我们简单了解对接企业的信息；31.证人熊某的证言，证明2015年8月份，我到中信恒昌公司上班，工作职责是吸收客户投资。公司开始时发放传单进行宣传，宣传彩页是由公司印刷好，业务员在彩页下面写上自己的名字和电话，感兴趣的客户拿着宣传页到公司，客户拿着标注名字的彩页就由那名业务员负责，如果客户不拿彩页，就会由当天值班的业务员负责接待。客户到公司后业务员就负责给客户讲解公司的投资项目，让客户看公司的营业执照等，给客户讲解投资的利息，之后由客户决定是否在公司进行投资。客户将钱交到会计处，会计再将钱交给王某1，然后王某1统一投资到企业。公司与对接的企业把合同提前盖好章，对接的企业有宁夏楚雄集团、中卫富丽玻璃有限公司、宁夏辉华电子有限公司、中卫市林丰林业有限公司、宁夏崴骏车辆装备有限责任公司等。公司对业务员有过一次培训，是从外面请的讲师，讲解销售技巧、基本礼仪。业务员拉到客户之后会得到客户投资款千分之一再乘以投资月数的提成。我不知道公司吸收存款的行为是否经过国家有关机关的批准，也不知道该行为是违法行为。截止2017年2月16日，我共吸收45人264.53万元，获得提成22754.88元，向公安机关上缴22700元。我是接到公安机关的劝投电话后，主动到公安机关投案自首的。我自己及亲友没有在公司投资。公司规定业务员维护前离职人员的客户领取前离职人员提成的10%，但是到现在公司都没有发放过。刘某1担任公司的业务经理，是公司的管理层，主要管理公司业务部门，制定平时的业务活动，管理业务员；32.证人牛某1的证言，证明2015年7月27日，我到中信恒昌公司担任业务员，公司的经营范围是投资咨询，实际的经营项目是吸收客户存款，再借贷给第三方企业。公司法人是王某1，我还见过一个叫沈某的经理，还有一个叫“付总”的管理人员。市场部的负责人是刘某1，行政部的负责人是姚某1，财务部的负责人是董某。2016年1月份之后，沈某和“付总”就没有在公司出现过，“付总”只是偶尔来公司一两趟。刚开始的时候，公司印发了宣传彩页，让业务员到各个广场、小区去发放，2016年3月之后就没有再发过。客户到公司后，由前台负责安排业务员接待，业务员负责给客户讲解，客户的钱由公司财务部会计收取，最后汇总到王某1的账户。我共吸收了24个客户172.9万元，实际领取提成15206.4元。提成的算法是客户投资数乘以千分之一再乘以投资月数。公司的对接的企业有中卫富丽玻璃厂、楚雄房地产开发有限公司、中卫市林丰林业科技有限公司、宁夏辉华电子科技有限公司、宁夏乾翔生态油牡丹种植有限公司、宁夏凯美特电动车有限公司等。我父亲牛金库投资13万，我对审计报告没有意见；33.证人赖某的证言，证明2015年8月27日，我到中信恒昌公司担任业务员。公司的经营范围是实体投资和投资咨询，法人是王某1，还有一个叫沈某的经理，市场部负责人是刘某1，行政部负责人是姚某1，财务部负责人是董某。客户到公司由业务员负责接待和讲解，客户投资，钱由财务部收取，最后汇总到王某1的账户上。2015年8月至2016年1月，公司组织业务员发放过宣传彩页，2016年3月之后就不发放宣传彩页了，彩页的具体内容是公司的简介和投资收益说明。我共吸收21个客户125.8万，实际领取提成8822.4元。我和我丈夫一共投资26万元。业务员吸收客户到公司存款，收取客户0.1%的提成。刘某1在公司担任业务经理，主要负责所有的业务工作，管理业务员，拉投资。我对审计结果没有异议；34.证人王某2的证言，证明2015年7月18日，我到中信恒昌公司担任业务员，公司的法人是王某1，市场部负责人是刘某1，行政部负责人是姚某1，财务部负责人是董某。客户到公司后，如果客户拿的宣传彩页，就由彩页上写着名字的业务员来接待，如果没有拿就由值班的业务员接待。业务员会给客户说我们公司是第三方平台，钱都是给第三方企业的，我们只收取中间费，再介绍下我们公司是正规的。如果客户愿意投资，就和业务员签订合同，签完合同后钱交给财务。我一共吸收了17个客户120.6万元，提成是客户的投资钱数乘以投资月数再乘以千分之一。对接企业有中卫富丽玻璃厂、中卫楚雄房地产、中卫市林丰林业、宁夏辉华电子科技有限公司、宁夏乾翔生态油牡丹种植有限公司、宁夏凯美特电动车有限公司。我将提成10272元上缴公安机关。我爷爷徐万科投资1万。我对审计没有意见；35.证人杜某1的证言，证明2016年3月8日，我到中信恒昌公司担任业务员。公司法人是王某1，市场部负责人是刘某1，行政部负责人是姚某1，财务部负责人是董某。公司从成立到2015年年底一直在发宣传彩页，2016年就不发了，彩页具体内容就是公司的简介和收益说明，业务员主要在文化广场、铁路广场及一些小区发放。每次有对接新的企业，公司就会开会，对接企业的信息都是刘某1给我们说的。我共吸收31人次103.2万元，领取提成10435.2万元。我对审计结果没有异议；36.证人赵某的证言，被告人2015年12月底，我到中信恒昌公司担任业务员，公司法人是王某1，还有一位叫沈某的经理，但2016年1月份就离开公司了。公司刚开始发过宣传彩页，2016年就不让发了，都是客户自己来公司的。彩页具体内容就是公司的简介和收益说明，业务员主要在文化广场、铁路广场、红太阳广场发放。公司市场部负责人是刘某1，财务部负责人是董某，行政部负责人是姚某1。客户到公司后由业务员负责接待和讲解，给客户讲解公司利息的收益，投资到哪些企业，如果客户愿意投资，就和业务员签订合同。我一共吸收22个客户96.1万元，领取提成7665.6元。业务员的提成是客户投资数乘以千分之一乘以投资月数。我个人没有投资。公司的对接企业有中卫富丽玻璃厂、中卫楚雄房地产、中卫市林丰林业、宁夏辉华电子科技有限公司、宁夏乾翔生态油牡丹种植有限公司、宁夏凯美特电动车有限公司等。刘某1是公司的业务经理，公司所有的投资业务都是刘某1负责，负责管理业务员的业务。我将在中信恒昌公司上班所得工资和提成总共25165.6元上缴公安机关。我对鉴定结果没有异议；37.证人吴某1的证言，证明2015年12月底，我到中信恒昌公司担任业务员，公司法人是王某1，沈某是经理。公司市场部负责人是刘某1、财务部负责人是董某，行政部负责人是姚某1。公司安排业务员发放彩页，彩页上写着业务员的名字和电话，客户拿到彩页后来公司，就由彩页上的业务员接待，没有拿彩页的就安排值班业务员接待，业务员接待后给客户讲解投资的公司及收益，客户愿意投资就会和业务员签订三方合同。我共吸收21个客户87.3万元，领取提成5246.4元。提成是客户投资数乘以千分之一乘以投资月数。我个人没有投资。刘某1是公司的业务经理，所有关于业务投资存款的事情刘某1都会经手，主管业务员，每周周一开会会给业务员提出任务。我对审计的结果没有异议。38.集资人崔海龙、张明生、高占银、张广文、庄玉萍等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明崔海龙、张明生、高占银、张广文、庄玉萍等5人通过宣传单等其他方式了解中信恒昌公司存款有高利息，经该公司杨某1宣传介绍，与该公司签订投资合同。其中崔海龙集资130000元，实际损失118800元；张明生集资710000元，实际损失641450元；高占银集资108000元、实际损失97352元；张广文集资270000元，实际损失238500元；庄玉萍集130000元，实际损失115150元；39.集资人陆学明、高晓燕、雍福祥、汪玉中、周春江、张碧雯、袁风英、王永福、余义财等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明陆学明、高晓燕、雍福祥、汪玉中、周春江、张碧雯、袁风英、王永福、余义财等9人通过宣传单等其他方式了解中信恒昌公司存款有高利息，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中陆学明集资10000元，实际损失9820元；高晓燕集资30000元，实际损失27300元；雍福祥集资90000元，实际损失86640元；汪玉中集资30000元，实际损失27300元；周春江集资40000元，实际损失35500元；张碧雯集资20000元，实际损失19040元；袁风英集资10000元，实际损失8200元；王永福集资30000元，实际损失27560元；余义财集资40000元、实际损失34000元；40.集资人许长年、钱铭、高祖华、庄玉兰、许文静、汪学智、浦淑梅等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明许长年、钱铭、高祖华、庄玉兰、许文静、汪学智、浦淑梅等7人通过宣传单等其他方式了解中信恒昌公司存款有高利息，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中许长年集资50000元，实际损失43360元；钱铭集资22000元，实际损失20512元；高祖华集资40000元，实际损失38960元；庄玉兰集资70000元，实际损失67270元；许文静集资40000元，实际损失37110元；汪学智集资50000元，实际损失45500元；浦淑梅集资50000元，实际损失48500元；41.集资人李广林、蒋令文、姚丽美、何建平等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明李广林、蒋令文、姚丽美、何建平等4人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中李广林集资120000元，实际损失110640元；蒋令文集资201000元，实际损失183420元；姚丽美集资130000元，实际损失118300元；何建平集资200000元，实际损失182000元；42.集资人庄玉玲、张国旭、杨菊芳、于建国、曾天云、焦占傲等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明庄玉玲、张国旭、杨菊芳、于建国、曾天云、焦占傲等6人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中庄玉玲集资200000元，实际损失196400元；张国旭集资110000元，实际损失100100元；杨菊芳集资100000元，实际损失95200元；于建国集资240000元，实际损失218400元；曾天云集资250000元，实际损失226750元；焦占傲集资150000元，实际损失129810元；43.集资人顾兰芳、宋福成、张莉、张洪、侯玉芳、曹富成、李文、何志贤等人的自述材料、询问笔录及其投资合同，证明顾兰芳、宋福成、张莉、张洪、侯玉芳、曹富成、李文、何志贤等8人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中顾兰芳集资20000元，实际损失18350元；宋福成集资20000元，实际损失18200元；张莉集资10000元，实际损失8200元；张洪集资50000元，实际损失44000元；侯玉芳集资50000元，实际损失43250元；曹富成集资10000元，实际损失9680元；李文集资60000元，实际损失54990元；何志贤集资30000元，实际损失29100元；44.集资人吴生金、庄玉珍、万生文、张朋、王生勇、于冬花、常存孝、王秀英、姚丽云、姚丽君、熊进德等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明吴生金、庄玉珍、万生文、张朋、王生勇、于冬花、常存孝、王秀英、姚丽云、姚丽君、熊进德等11人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中吴生金集资10000元，实际损失9100元；庄玉珍集资20000元，实际损失18200元；万生文集资40000元，实际损失36400元；张朋集资20000元，实际损失18200元；王生勇集资40000元，实际损失36400元；于冬花集资30000元，实际损失28380元；常存孝集资10000元，实际损失9250元；王秀英集资40000元，实际损失38080元；姚丽云集资60000元，实际损失54600元；姚丽君集资60000元，实际损失54600元；熊进德集资50000元，实际损失41750元；45.集资人施卫斌、代永刚、訾红梅、郭全德、黄升幅、庄玉秀、艾秀霞、王学平、高凤琴、曹学仁、韩红兵等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明施卫斌、代永刚、訾红梅、郭全德、黄升幅、庄玉秀、艾秀霞、王学平、高凤琴、曹学仁、韩红兵等11人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中施卫斌集资30000元，实际损失28830元；代永刚集资20000元，实际损失19100元；訾红梅集资20000元，实际损失18720元；郭全德集资20000元，实际损失16400元；黄升幅集资80000元，实际损失77440元；庄玉秀集资60000元，实际损失54600元；艾秀霞集资10000元，实际损失8200元；王学平集资60000元，实际损失54450元；高凤琴集资339000元，实际损失30906元；曹学仁集资40000元，实际损失36400元；韩红兵集资15000元，实际损失13200元；46.集资人白金凤、吕文明、杨玉凤、何其功、张生武、苏德胜、许文燕、石有金、李凤莲等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明白金凤、吕文明、杨玉凤、何其功、张生武、苏德胜、许文燕、石有金、李凤莲等9人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中白金凤集资10000元，实际损失8800元；吕文明集资10000元，实际损失8200元；杨玉凤集资60000元，实际损失55500元；何其功集资90000元，实际损失79200元；张生武集资60000元，实际损失56160元；苏德胜集资20000元，实际损失16400元；许文燕集资90000元，实际损失87320元；石有金集资10000元，实际损失8800元；李凤莲集资50000元，实际损失41750元；47.集资人郑永德、张晶、史淑霞、刘呼玲等人的自述材料、询问笔录及投资合同，证明郑永德、张晶、史淑霞、刘呼玲等4人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司杨某1宣传介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中郑永德集资250000元，实际损失238380元；张晶集资100000元，实际损失95150元；史淑霞集资120000元，实际损失103800元；刘呼玲集资130000元，实际损失118000元；48.集资人董宏昌、李金玲的证人证言及投资合同10份，证明董宏昌、李金玲2人通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中董宏昌集资130000元，实际损失125130元；李金玲集资230000元，实际损失213920元；49.集资人汪忠栋、冯秀兰、王广武、李淑芳的证人证言及投资合同，证明汪忠栋、冯秀兰、王广武、李淑芳人通过宣传单、黄某2介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中汪忠栋集资180000元，实际损失177660元；冯秀兰集资250000元，实际损失227860元；王广武集资100000元，实际损失94600元；李淑芳集资200000元，实际损失195360元；50.集资人袁秀霞、王爱娟的证人证言及投资合同，证明袁秀霞、王爱娟通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中袁秀霞集资167000元，实际损失155556元；王爱娟集资160000元，实际损失151330元；51.集资人袁进礼、李生仁、王银顺、张淑琴的证人证言、自述材料及投资合同、张淑琴的说明，证明袁进礼、李生仁、王银顺、张淑琴通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中袁进礼集资125000元，实际损失113830元；李生仁集资40000元，实际损失37920元；王银顺集资70000元，实际损失63670元；张淑琴集资63000元，实际损失51660元；52.集资人蒋玉芳、袁进学、张建东、王秀荣、魏万忠、李薇、杨淑英自述材料及投资合同，证明蒋玉芳、袁进学、张建东、王秀荣、魏万忠、李薇、杨淑英通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中蒋玉芳集资30000元，实际损失27090元；袁进学集资30000元，实际损失25500元；张建东集资10000元，实际损失9280元；王秀荣集资20000元，实际损失16400元；魏万忠集资90000元，实际损失81000元；李薇集资50000元，实际损失47920元；杨淑英集资10000元，实际损失8650元；53.集资人李瑞萍、郭凤梅、魏宗财、郭淑梅、孙秀霞、万智、范永芳、蒋晓萍、王进贤、王彦荣自述材料及投资合同，证明李瑞萍、郭凤梅、魏宗财、郭淑梅、孙秀霞、万智、范永芳、蒋晓萍、王进贤、王彦荣通过宣传单、朋友介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中李瑞萍集资30000元，实际损失29220元；郭凤梅集资10000元，实际损失8800元；魏宗财集资20000元，实际损失17900元；郭淑梅集资50000元，实际损失44600元；孙秀霞集资10000元，实际损失8800元；万智集资35000元，实际损失303425元；范永芳集资30000元，实际损失29610元；蒋晓萍集资10000元，实际损失8350元；王进贤集资10000元，实际损失8350元；王彦荣集资10000元，实际损失9100元；54.集资人刘淑莲、段文华、林玉珍、李冬霞、范红茹、王荣梅、周在武、尚全忠、黎世金、李润兰自述材料及投资合同，证明刘淑莲、段文华、林玉珍、李冬霞、范红茹、王荣梅、周在武、尚全忠、黎世金、李润兰通过宣传单、熟人介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中刘淑莲集资50000元，实际损失45500元；段文华集资50000元，实际损失43400元；林玉珍集资45000元，实际损失43440元；李冬霞集资20000元，实际损失18200元；范红茹集资10000元，实际损失8950元；王荣梅集资50000元，实际损失45500元；周在武集资40000元，实际损失36400元；尚全忠集资40000元，实际损失36400元；黎世金集资30000元，实际损失27750元；李润兰集资80000元，实际损失72800元；55.集资人李莹、丁福昌、王财令、于本善、占振兰、冯桂香、乔瑞华、乔瑞其、乔瑞国自述材料及投资合同，证明李莹、丁福昌、王财令、于本善、占振兰、冯桂香、乔瑞华、乔瑞其、乔瑞国通过宣传单、熟人介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中李莹集资40000元，实际损失38720元；丁福昌集资20000元，实际损失19280元；王财令集资25000元，实际损失24550元；于本善集资40000元，实际损失36700元；占振兰集资30000元，实际损失29200元；冯桂香集资30000元，实际损失27930元；乔瑞华集资50000元，实际损失48400元；乔瑞其集资15000元，实际损失14040元；乔瑞国集资50000元，实际损失49100元；56.集资人李颜春、李巧玲、闻生保、戚炳全、孙付兴、张秀玲、闫桂梅、康淑霞、李学琴自述材料及投资合同，证明李颜春、李巧玲、闻生保、戚炳全、孙付兴、张秀玲、闫桂梅、康淑霞、李学琴通过宣传单、熟人介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中李颜春集资20000元，实际损失19040元；李巧玲集资10000元，实际损失8500元；闻生保集资15000元，实际损失14460元；戚炳全集资30000元，实际损失27180元；孙伏兴集资50000元，实际损失44750元；张秀玲集资23000元，实际损失22402元；闫桂梅集资10000元，实际损失9900元；康淑霞集资50000元，实际损失44750元；李学琴集资10000元，实际损失9870元；57.集资人闫学祥、传金秀、黄彦宾、张玉芳、张学华、杨金明、王玉莲自述材料及投资合同，证明闫学祥、传金秀、黄彦宾、张玉芳、张学华、杨金明、王玉莲通过宣传单、熟人介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中闫学祥集资24000元，实际损失23142元；传金秀集资20000元，实际损失18710元；黄彦宾集资90000元，实际损失73800元；张玉芳集资59000元，实际损失55940元；张学华集资30000元，实际损失26100元；杨金明集资20000元，实际损失16700元；王玉莲集资40000元，实际损失37000元；58.集资人万桂英、黄金国、崔希海、于桃梅、黄某2、黄桂莲、吴正清、张学峰、袁怀玉、何淑兰自述材料及投资合同，证明万桂英、黄金国、崔希海、于桃梅、黄某2、黄桂莲、吴正清、张学峰、袁怀玉、何淑兰通过宣传单、熟人介绍等方式了解中信恒昌公司投资利息高，经该公司黄某2介绍，与中信恒昌公司签订投资合同。其中万桂英集资30000元，实际损失26400元；黄金国集资30000元，实际损失26400元；崔希海集资30000元，实际损失28440元；于桃梅集资40000元，实际损失36400元；黄某2集资20000元，实际损失18800元；黄桂莲集资30000元，实际损失28560元；吴正清集资20000元，实际损失18200元；张学峰集资10000元，实际损失9850元；袁怀玉集资60000元，实际损失52800元；王彦荣集资10000元，实际损失9100元。其他集资参与人集资、损失情况详见附表。（七）被告人供述和辩解1.被告人王某1的供述，证明2015年5月份，我和付传伟、沈某、吴团结商量在中卫成立一家投资公司，沈某和吴团结找蒙小瑛和我们一起合作成立公司。2015年7月28日，中信恒昌公司开业，蒙小瑛占60%的股份，担任法人，但不负责公司的管理，我和沈某各占20%的股份，公司股份实际上由我和沈某、付传伟各占33.3%。2016年1月15日，沈某和蒙小瑛发生了不愉快，沈某把公司的法人变成了马陈香，我的股份占80%，沈某变更成20%，马陈香不负责公司的实际经营，也不占股份，公司实际股份由我、付传伟、沈某各占33.3%。之后法人变更成我，我占60%股份，沈某占40%。2016年3月份，沈某、付传伟、吴团结要退出公司的实际经营，付传伟从公司带走了150万元，沈某陆续从公司拿走了50余万元。因为公司不能一个人占100%的股份，我就聘请王某4出任公司的监事，占40%的股份，负责公司的管理，我占60%的股份担任法人，其实王某4只是名义上占40%的股份，实际不占公司股份。2016年9月29日，王某4辞职后我将公司监事变更成我儿子王亚超，但他也不参与公司的具体管理，实际上也没占公司的股份。我在公司成立时投资了60余万元，钱都是王某3借给我的。付传伟和吴团结一起投资了30万元，沈某没有投钱。公司的实际控制人在2016年3月之前是我、付传伟、沈某、吴团结四个人，2016年3月份之后就剩下我一个人。付传伟、吴团结不在公司担任任何职务，但负责公司的实际运营，沈某在公司担任股东监事，是公司的副总经理。王某4是2016年3月份左右我聘请来的公司，担任公司副总经理，月工资4000元，2016年10月份离开公司。我是公司的法人并担任总经理，主要负责公司的管理，公司的大方向。财务部由会计董某负责，出纳是牛某2和胡某1，所有的资金和账目都由董某、牛某2和胡某1负责。行政部由姚某1负责，市场部由刘某1负责，其他人都是前台和业务员。公司成立后招聘所有员工到岗位就职，然后请讲师给员工进行集中培训，让业务员到中卫的各大广场、小区发放公司印发的宣传彩页，给投资人讲解公司的返利情况。公司吸收的资金由我保管。中信恒昌公司做的是吸收老百姓存款，然后借贷出去，公司没有经营过营业范围内的业务。因为很多第三方企业的钱借出去要不回来，群众投资款不能退还，我只能继续吸收存款。我将吸收来的存款均是以个人名义投资的，共投资了大概2200万元。借给中卫市楚雄公司1480万元，中卫市富丽玻璃厂350万元，河南泌阳绿园节能公司100万元，中卫市辉华电子科技有限公司120万元，宁夏崴骏车辆公司200万元，中卫市林丰林业100万元，房磊25万元，汪爱军7万元，景兆亮14万元。另外公司装修80万元，付传伟从公司拿走150万元，给员工发工资180万元，给客户利息900万元，给我女朋友王某3买车48万元、买房12万元，公司旅游花了10万元，给客户礼品花费11万元。公司与投资人签订合同首先是由业务员发放彩页，投资人来到公司后由业务员讲解公司以及投资企业的项目、投资收益等。投资人如果愿意投资就和公司签订一个三方协议，甲方是投资人，乙方是借款合同，丙方是中信恒昌公司，合同内注明投资人投资资金的用途、数额、期限、收益等情况，乙方的章一般都是提前盖好的，签订合同的时候就我们公司和投资人两方。公司和投资人签订的合同，客户的合同在客户手里，公司的合同刚开始是由我、付传伟、吴团结、沈某每天下班带走后销毁掉，2016年3月份之后的全部由我销毁掉了。我后来知道公司做的项目涉嫌非法吸收公众存款，是违法的，所以每天我都必须把合同销毁掉。公司要求会计做好帐之后通过纸质版交给我和付传伟、吴团结、沈某，然后要求会计把电脑上存的账都删掉。公司吸收存款没有得到过国家金融部门的批准，吸收公众存款是因为我们给投资人的利息是1分、1分2、1分5，我们投资的公司给我们的利息是2分8、3分，吸收公众存款是为了赚取差价。沈某2016年1月15日从公司离职，在公司待了6个月，一个月4000元。付传伟在公司没有担任任何职务，付传伟的儿子每个月领3500元工资，领取了2个月。公司向企业对接时只是借款，当时以管理费的名义收取利息，为了向群众吸收存款，让老百姓相信公司把钱确实是投资到企业的，所以要让对接借款的企业在投资合同上盖章；2.被告人刘某1的供述，证明2015年7月下旬，我到中信恒昌公司工作担任业务员，2015年9月底，我升为理财经理，主要负责市场部的管理、业务员日常管理、公司业务管理等。公司董事长是王某1，负责公司的整体运营。我应聘时王某1说公司是中介平台，给企业找资金，把营业执照给我看了。公司2015年7月至2016年1月期间总经理是沈某，负责公司日常业务工作，2016年1月至12月期间总经理是王某4。公司对接企业有宁夏楚雄集团、中卫富丽玻璃有限公司、宁夏辉华电子有限公司、中卫市林丰林业有限公司等。公司让员工在彩页上写上自己的名字和电话，然后去文化广场、铁路广场、小区发，每天有两个业务员在公司值班，如果有人拿着宣传彩页来咨询，值班业务员接待。如果集资人想集资的话，值班业务员就会通知发给投资人宣传单的业务员来接待签单，如果投资人自己过来咨询，签单成功就算值班业务员的。客户投资以后业务员有提成，提成是客户投资资金每月千分之一。公司给客户的利息比客户在银行存款利息高10倍左右。我共吸收39单171.8万元，我将获得的7998元提成上缴公安机关。公司聘请讲师给员工培训日常礼仪及民间借贷知识，讲解一些销售技巧。公司组织员工培训，由我讲解，内容是之前讲师留下来的PPT，包括日常礼仪、民间借贷知识、销售技巧等。王某1、沈某、王某4将对接企业的信息给我，我在会议上将企业的资料给业务员下发，让业务员熟悉对接企业。我对审计报告没有异议。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认。本院认为，被告人王某1、刘某1在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款分别为4792.14万元、126.4万元，造成经济损失分别为3429.875万元、108.382万元，均数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，但指控的犯罪数额有误，予以纠正。被告人王某1当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。本案系共同犯罪。被告人王某1在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘某1在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘某1犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人刘某1积极退赔部分违法所得，可酌情从轻处罚。被告人王某1及其辩护人提出2016年1月15日以前，公司员工的招聘、公司的融资及吸收资金的对接，其都没有参与，2016年1月15日以前吸收的存款数额不应认定为其本人的犯罪数额。经核，虽然中信恒昌公司注册登记的法定代表人在2016年1月15日之前不是被告人王某1，但是公诉机关出示的被告人王某1、刘某1在侦查阶段的供述能够与证人牛某2、胡某1、黄某2、胡某2、张某4、袁某等人的证言能够相互印证证明在公司成立时，王某1任公司监事，负责公司与企业对接、员工工资发放等大小事务，系公司的实际控制人，其应当应对公司成立之后所吸收的数额承担全部责任。故上述辩解、辩护意见与查明事实不符，不予采纳；其辩护人提出本案应定性为单位犯罪。经审查，根据相关司法解释的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，被告人王某1为了吸收公众投资，在注册成立中信恒昌公司后，以吸收不特定对象投资为主要活动，再无其他经营事项，应认定为个人犯罪。故该辩护意见不能成立，不予采纳；其辩护人提出对被告人王某1的犯罪数额应核减本公司职工的集资数额的辩护意见。经审查，根据相关司法解释的规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。但本案中，被告人王某1并不是仅对中信恒昌公司员工吸收存款，其还向社会公众吸收存款，故本案不符合上述司法解释的规定，其向内部员工吸收的存款金额不应从犯罪金额中予以核减。故该辩护意见不能成立，不予采纳；被告人王某1提出对其判处三年左右有期徒刑的量刑意见不当，不予采纳。被告人刘某1提出其与其他业务员所起作用相当，希望公诉机关、人民法院能够对其不予起诉的辩解意见。经核，公诉机关出示的被告人王某1、刘某1的供述及证人杨某1、黄某2、赵某等人的证言能够相互印证证明被告人刘某1自2016年9月底任业务经理，负责公司所有的投资业务及业务员的管理，其在中信恒昌非法吸收公众存款的过程中系其他发挥较大作用的管理人员，与其他一般业务员所起作用不同，按照相关司法解释规定应当追究其刑事责任。故上述辩解意见与法律规定不符，不予采纳；其辩护人提出认定被告人刘某1的犯罪金额时应当核减其他离职人员吸收的存款44万元。经核，鉴定意见中已将离职人员遗留的客户5人次39万元予以核减，故不应再次核减；其辩护人提出被告人刘某1系从犯，具有自首情节，积极退缴其业务提成，认罪态度好，希望法庭对其从轻、减轻处罚，判处缓刑及被告人刘某1提出对其判处缓刑量刑意见成立，予以采纳；其辩护人提出对被告人刘某1免予刑事处罚的量刑意见不符合法律规定，不予采纳。对于被告人刘某1及其他业务员在中信恒昌上班期间所获得的工资及提成系违法所得，应予追缴；对于楚雄公司、富丽玻璃厂等7家公司及个人向中信恒昌公司所借的借款，因借款人明知所借款项系中信恒昌公司非法吸收的公众存款，故应予追缴。上述追缴款项按照比例向各集资参与人退还。根据被告人王某1的犯罪情节、认罪态度、社会危害性等，对被告人王某1从轻处罚，对被告人刘某1减轻处罚。根据被告人刘某1的犯罪情节、认罪态度等，对其适用缓刑，依法实行社区矫正。因本案系发回重审案件，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金人民币三十六万元，于判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月17日起至2024年7月16日止）。二、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元，于判决生效后十日内缴纳；三、随案扣押、冻结的涉案款1455650.10元，按比例发还相关集资参与人；随案扣押的涉案物品，依法变价后按比例发还相关集资参与人（清单附后）；四、责令被告人王某1、刘某1继续退赔相关集资参与人的经济损失（清单附后）；五、依法追缴被告人刘某1违法所得24031.58元（不含已扣押33598元）；宁夏中信恒昌资产管理有限公司业务员熊某违法所得30010.14元（不含已扣押22700元）、郑某违法所得22007.69元（不含已扣押22084.80元）、黄某2（黄菲）违法所得57682.20元（不含已扣押5000元）、赖某违法所得19835.72元（不含已扣押8150.40元）；陈某违法所得50422.15元；杜某1违法所得8551.35元（不含已扣押9400元）、吴某1违法所得10694.61元（不含已扣押5246.40元）、刘某2违法所得27540.18元（不含已扣押25840元）、牛某1违法所得18277.04元（不含已扣押15200元）、张某1违法所得33407.69元（不含已扣押28185.60元）、杨某1违法所得68728.64元（不含已扣押10000元）、胡某1违法所得40860.98元、王某2违法所得29802.31元（不含已扣押10272元）、陆某违法所得18589.10元（不含已扣押3129.60元）、姚某1违法所得42072.18元（不含已扣押480元）、乔某违法所得17209.87元（不含已扣押3120元）、牛某2违法所得28239.58元（不含已扣押801.60元）；董某违法所得35316.86元（不含已扣押4368元），按比例发还相关集资参与人；六、追缴中卫市楚雄房地产开发有限公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款12252200元（不含已还150万元）、宁夏辉华电子材料科技有限公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款120万元、宁夏崴骏车辆装备制造有限公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款200万元、中卫市富丽玻璃制品有限责任公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款315万元（不含已扣押35万元）、沁阳县绿园节能产品贸易有限公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款87万元（不含已扣押13万元）、中卫市林丰林业科技有限责任公司向宁夏中信恒昌管理有限公司借款90万元（不含已扣押10万元）、汪爱军向宁夏中信恒昌管理有限公司借款2万元（不含已扣押5万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 宋玉梅审判员 王希刚人民陪审员 惠生和二○二○年十二月十八日书记员 池 杉本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第一款、第二款、第三款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十八条第一款人民法院审判第一审案件应当公开进行。但是有关国家秘密或者个人隐私的案件，不公开审理；涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第一款对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。