浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0681刑初1105号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人詹超，男，1992年9月3日出生于安徽省太湖县，汉族，大专文化，农民，住安徽省安庆市太湖县。因本案于2019年11月7日被诸暨市公安局取保候审，2020年11月4日被诸暨市人民检察院决定取保候审。 辩护人许志军，浙江三福律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 被告人斯贝妮，女，1987年3月26日出生浙江省诸暨市，汉族，大专文化，自由职业，住浙江省诸暨市。因本案于2020年3月20日被诸暨市公安局取保候审。 辩护人许建，浙江越晖律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2020)3019号起诉书指控被告人詹超、斯贝妮犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月27日向本院提起公诉。本院于同年12月2日立案，依法组成合议庭，于2020年12月28日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员黄彭校等出庭支持公诉，被告人詹超及其辩护人许志军，被告人斯贝妮及其辩护人许建到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2013年开始，汪麟（另案处理）经营杭州启蓝投资管理有限公司（后更名为“启蓝控股集团有限公司”，以下简称“启蓝公司”），并以启蓝公司名义，在未经有关部门依法批准的情况下，在全国先后设立多家关联资产管理公司，招募业务员采用发放宣传单、组织参观等形式向社会公众宣传“车易融”、“企易融”等高额返利、定期还本付息产品，承诺年化收益率6%-12%，并通过线下、“萝卜智投”ＡＰＰ、“元泰金服”ＡＰＰ等方式让被害人签订资产（应某）份额收益权转让协议等，向不特定公众非法吸收存款。 启蓝公司先后在绍兴市诸暨市××柯桥区及上虞区开设门店、成立分公司，并招募业务员以同样方式非法吸收公众存款。被告人斯贝妮于2017年3、4月份开始担任启蓝公司诸暨区域经理，于2017年9月开始担任浙西大区（包括诸暨市、柯桥区、上虞区等地）业务总监，分别负责所辖区域业务并抽取提成，至2018年5月，共向122名投资人非法吸收存款1700余万元，已支付本息41万余元。被告人詹超于2017年5、6月份开始担任启蓝公司诸暨业务主管，于2017年9月开始担任区域经理（包括诸暨市、柯桥区、上虞区等地），负责管理所辖区域业务并抽取提成，至2018年7月，共向138名投资人非法吸收存款2300万余元，已支付本息41万余元。 案发后，被告人詹超、斯贝妮经电话通知后到案，并如实供述了自己的犯罪事实，分别退缴违法所得11万元、9万元。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人詹超、斯贝妮违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人詹超、斯贝妮系从犯、自首，依法应当从轻或减轻处罚。提请本院对被告人詹超、斯贝妮分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定处罚。被告人詹超、斯贝妮自愿认罪认罚，可以从宽处理，公诉机关建议判处被告人詹超有期徒刑二年七个月，结合退赃情况决定是否适用缓刑，并处罚金，建议判处被告人斯贝妮有期徒刑二年三个月，结合退赃情况决定是否适用缓刑，并处罚金。 被告人詹超对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人许志军对公诉机关指控被告人詹超犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名不持异议，就量刑提出如下辩护意见：1、系初犯，无犯罪和行政处罚前科；2、系从犯；3、系自首；4、退缴全部赃款；5、自愿认罪认罚。综上，请求对被告人詹超从轻处罚，适用缓刑。 被告人斯贝妮对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，自愿认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人许建对公诉机关指控被告人斯贝妮犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名不持异议，就量刑提出如下辩护意见：1、主动投案，如实交代罪行，系自首；2、在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3、自愿认罪认罚；4、积极退缴赃款；5、系初犯，本次犯罪也是因为法律意识淡薄，没有认识到行为的违法性所致，社会危害性相对较轻。综上，请求对被告人斯贝妮减轻处罚，适用缓刑。并提交缴款记录三份，用以证实被告人斯贝妮已退赃21万元。 经审理查明： 2013年开始，汪麟经营启蓝公司，并以启蓝公司名义，在未经有关部门依法批准的情况下，在全国先后设立多家关联资产管理公司，招募业务员采用发放宣传单、组织参观等形式向社会公众宣传“车易融”、“企易融”等高额返利、定期还本付息产品，承诺年化收益率6%-12%，并通过线下、“萝卜智投”ＡＰＰ、“元泰金服”ＡＰＰ等方式让被害人签订资产（应某）份额收益权转让协议等，向不特定公众非法吸收存款。 启蓝公司先后在绍兴市诸暨市××柯桥区及上虞区开设门店、成立分公司，并招募业务员以同样方式非法吸收公众存款。被告人斯贝妮于2017年3、4月份开始担任启蓝公司诸暨区域经理，于2017年9月开始担任浙西大区（包括诸暨市、柯桥区、上虞区等地）业务总监，分别负责所辖区域业务并抽取提成，至2018年5月，共向122名投资人非法吸收存款1700余万元，已支付本息41万余元。被告人詹超于2017年5、6月份开始担任启蓝公司诸暨业务主管，于2017年9月开始担任区域经理（包括诸暨市、柯桥区、上虞区等地），负责管理所辖区域业务并抽取提成，至2018年7月，共向138名投资人非法吸收存款2300万余元，已支付本息41万余元。 案发后，被告人詹超、斯贝妮经电话通知后到案，并如实供述了自己的犯罪事实，分别退缴违法所得11万元、9万元。 另查明，审理期间，被告人詹超又向本院退赃9万元，被告人斯贝妮向本院退赃12万元。 上述事实，由公诉机关向本院提交的人口信息，银行交易记录，资产（应某）份额收益权转让协议，证人吴某的证言，归案经过，被害人蔡某1、蔡某2、陈某等人的陈述，被告人詹超、斯贝妮及同案犯汪麟、张静、罗江英等人的供述和辩解，电子证物检查工作记录及光盘，以及本院依法收集的缴款票据等证据予以证实，本院予以确认。 本院认为，被告人詹超、斯贝妮违反国家金融管理法律规定，参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人詹超、斯贝妮系从犯，犯罪后能自首，退缴相应赃款，又自愿认罪认罚，依法予以减轻、从宽处罚并适用缓刑。公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人许志军、许建分别请求对被告人詹超、斯贝妮适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人詹超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币七万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人斯贝妮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人詹超、斯贝妮退缴的赃款，依法发还对应被害人； 四、责令被告人詹超、斯贝妮与同案犯继续退赔被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 审 判 员  傅筱云 人民陪审员  徐黎明 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  赵海毅 书 记 员  蒋 朵 附页 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。