江西省共青城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0482刑初115号公诉机关江西省共青城市人民检察院。被告人熊贻炀，曾用名熊水山，男，1970年2月28日出生，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地江西省共青城市，住江西省共青城市。因涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月17日被共青城市公安局刑事拘留；同年7月21日经共青城市人民检察院批准，于同日被共青城市公安局逮捕；同年12月16日经本院决定变更强制措施为取保候审。现取保候审在家。辩护人杨军，江西共诚信律师事务所律师。江西省共青城市人民检察院以共检一部刑诉[2020]61号起诉书指控被告人熊贻炀犯高利转贷罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年12月17日公开开庭审理了本案。共青城市人民检察院指派检察员黄亚龙出庭支持公诉，被告人熊贻炀及其辩护人杨军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：自2009年2月至2018年9月间，被告人熊贻炀多次套取银行资金高利转贷他人，非法获利131383.63元。具体事实分述如下：1.2009年2月28日，被告人熊贻炀向德安农村合作银行共青支行贷款30万元，年利率8.7%。同年3月4日，被告人熊贻炀将其中的10万元以2分的月息借给张某2，借期一个月，后被告人熊贻炀收取利息2000元，扣除向银行支付的利息，熊贻炀非法获利1275元。2.2014年3月28日，被告人熊贻炀向共青农商行茶山支行贷款90万元，年利率9.25%。同年5月6日，被告人熊贻炀将其中的40万元与另行筹集的10万元，共50万元以2分的月息借给吴某1。同年6月10日，吴某1还款20万元，支付利息4000元。同年10月28日，吴某1还款30万元，支付利息3万元。扣除被告人熊贻炀向银行支付的利息，熊贻炀非法获利23311.13元。3.2015年1月26日，被告人熊贻炀向共青农商行茶山支行贷款90万元，年利率10.8%。同年2月1日，被告人熊贻炀将其中的50万元以3分的月息借给张某1，熊贻炀仅收取砍头息1.5万元。扣除被告人熊贻炀向银行支付的利息，熊贻炀非法获利10635元。4.2016年2月2日，被告人熊贻炀向共青农商行营业部贷款180万元，年利率10.5%。同年2月3日，被告人熊贻炀将其中的10万元以2分的月息借给李某，借期一个月，熊贻炀收取利息2000元。同年2月4日，被告人熊贻炀将其中的50万元以5.5分的月息借给东方国际项目部，后东方国际项目部在支付第一个月的利息后，之后的月息按5分支付。被告人熊贻炀在累计收取77500元的利息后，东方国际项目部于同年5月6日偿还了借款本金50万元。扣除被告人熊贻炀向银行支付的利息，熊贻炀非法获利65062.5元。5.2018年4月29日，被告人熊贻炀向共青农商行营业部贷款10万元，年利率10.5%。同日，被告人熊贻炀将该笔贷款以2分的月息借给李某，借期一个月，熊贻炀收取利息2000元。扣除被告人熊贻炀向银行支付的利息，熊贻炀非法获利1125元。6.2018年9月6日，被告人熊贻炀向共青农商行营业部申请发放贷款共计80万元，年利率10.5%。同日，被告人熊贻炀将其中的75万元与熊某2等人筹集的75万元一起以2.5分的月息借给袁某。被告人熊贻炀在累计收取其名下的37500元的利息后，袁某于同年11月6日至11月15日分三次偿还了熊贻炀名下的全部借款本金及熊某2等人名下的部分借款本金。扣除被告人熊贻炀向银行支付的利息，熊贻炀非法获利29975元。被告人熊贻炀归案后，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人熊贻炀以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金高利转贷他人，违法所得131383.63元，数额较大，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人熊贻炀归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人熊贻炀承认指控的犯罪事实并愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人熊贻炀有期徒刑六个月，并处罚金十五万元。公诉机关提交了受案登记表、归案说明、贷款明细、银行流水、无犯罪记录证明、常住人口信息等书证；证人宋某、熊某1、熊某2、张某1、史某、韩某、徐某1、张某2、袁某、熊某3、李某、熊某4、万某、徐某2、吴某1、吴某2的证言；被告人熊贻炀的供述与辩解等证据证实。被告人熊贻炀对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对指控的罪名和量刑建议无异议，提出的辩护意见是，熊贻炀高利转贷的时间短，金额刚达到起点，且被告人如实供述并认罪认罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人熊贻炀以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金高利转贷他人，违法所得131383.63元，数额较大，其行为构成高利转贷罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人熊贻炀归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人熊贻炀认罪认罚，可从宽处理。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人熊贻炀犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币十五万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月17日起至2020年12月16日止。罚金限于本判决生效后七日内缴纳。）二、追缴被告人熊贻炀的犯罪违法所得人民币131383.63元，并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  钟炜二〇二〇年十二月十八日法官助理秦杰书记员陈璇附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。