浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0802刑初111号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人丁处理，男，1988年5月8日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化，案发前，住安徽省利辛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月13日被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年11月19日被取保候审。2019年11月19日被衢州市柯城区人民检察院取保候审。2020年4月23日被本院取保候审。2020年12月24日经本院决定被依法逮捕。2020年12月31日被本院取保候审。 辩护人张卫平，浙江诚源律师事务所律师。 被告人吴梅梨，女，1984年10月10日出生于浙江省衢州市，汉族，大专文化，案发前，住衢州市柯城区（户籍所在地：衢州市柯城区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被衢州市公安局柯山分局取保候审。2019年11月19日被衢州市柯城区人民检察院取保候审。2020年4月22日被本院取保候审。 辩护人曾火旺，浙江南孔律师事务所律师。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检二部刑诉（2020）185号起诉书指控被告人丁处理、吴梅梨犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用简易程序，后因案情需要转换适用普通程序，组成合议庭审理。2020年7月30日，本院主持召开庭前会议。2020年9月2日，衢州市柯城区人民检察院建议本院延期审理本案。2020年10月1日，衢州市柯城区人民检察院建议本院恢复审理本案。本院于2020年12月24日、12月30日、12月31日公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员叶丽清出庭支持公诉，被告人丁处理、吴梅梨及辩护人张卫平、曾火旺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 衢州市柯城区人民检察院指控，2016年11月至2018年4月期间，衢州市柯城瑞福食品经营部未经有关部门依法批准，通过口口相传、组织旅游等形式，以销售沈阳老妈乐商贸有限公司、北京全家福健康管理有限公司名下保健品、日用品等产品的名义，承诺客户投资一份银卡1280元可返利2000元、一份金卡6400元可返利15120元、一份钻卡12800元可返利31520元、一份白金卡19200元可返利47920元、一份翡翠卡25600元可返利64320元，向社会公众吸收资金。被告人丁处理于2017年4月至2018年4月在该门店任职店长。被告人吴梅梨于2017年2月20日至2018年2月在该门店任职财务人员。经浙江广泽联合会计师事务所专项审计确认，丁处理任职期间，集资金额为2204034元，吴梅梨任职期间，集资金额为2411394元。 被告人丁处理于2018年10月13日被民警抓获归案。被告人吴梅梨于2019年9月18日向公安机关投案，并如实供述了上述事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 并认为，被告人丁处理、吴梅梨违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；被告人吴梅梨犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首；被告人吴梅梨认罪认罚；被告人丁处理当庭自愿认罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。鉴于二被告人在审理过程中退缴违法所得，建议判处被告人丁处理有期徒刑三年并处罚金5万元，判处被告人吴梅梨有期徒刑一年二个月，并处罚金2万元，可适用缓刑。 被告人丁处理对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪；被告人吴梅梨对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人对指控的事实、罪名不表异议、赞同公诉机关对二被告人从犯及被告人吴梅梨自首、认罪认罚的认定；同时提出二被告人主动退缴违法所得、缴纳罚金，请求对二被告人减轻处罚并适用缓刑。辩护人张卫平提出本案属单位犯罪。 经审理查明，2016年11月至2018年4月期间，衢州市柯城瑞福食品经营部未经有关部门依法批准，通过口口相传、组织旅游等形式，以销售沈阳老妈乐商贸有限公司、北京全家福健康管理有限公司名下保健品、日用品等产品的名义，承诺客户投资一份银卡1280元可返利2000元、一份金卡6400元可返利15120元、一份钻卡12800元可返利31520元、一份白金卡19200元可返利47920元、一份翡翠卡25600元可返利64320元，向社会公众吸收资金。被告人丁处理于2017年4月至2018年4月在该门店任职店长，负责门店的日常经营管理；被告人吴梅梨于2017年2月20日至2018年2月在该门店任职财务人员，负责门店吸收资金及返利的流转工作等，并且按照门店吸收资金的相应百分比进行提成。经浙江广泽联合会计师事务所于2019年9月5日专项审计确认，2016年11月至2018年4月期间，衢州市柯城瑞福食品经营部向66名已报案集资参与人集资2694274元，至审计日尚未归还的集资金额为910316.7元；于同年9月25日作出审计情况说明，丁处理于2017年4月至2018年4月任职期间，上述主体集资金额为2204034元，吴梅梨于2017年2月20日至2018年2月任职期间，上述主体集资金额为2411394元。 被告人丁处理于2018年10月13日被民警抓获归案。被告人吴梅梨于2019年9月18日向公安机关投案，并如实供述了上述事实。 在本案审理过程中，被告人丁处理主动退缴违法所得17万元、缴纳罚金5万元，被告人吴梅梨退缴违法所得17万元、缴纳罚金2万元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书；人口信息；被告人丁处理无前科证明；被告人吴梅梨的户籍证明；归案情况说明、到案经过；接受证据材料清单及个体户登记基本情况；搜查证、搜查笔录、搜查照片；扣押决定书、扣押清单、扣押照片；客户状态统计表；调取证据通知书、调取证据清单及调取的被告人丁处理、吴梅梨银行账单明细；杨某、陈某、刘某、叶某等66名投资参与人的证言及提供的欠条、股权转让意向书、老妈乐商城会员章程、老妈乐会员卡、存货单、德众和商城会员章程、收款收据；证人方某、俞某、周某、赖某、黄某等人的证言；辨认笔录及照片；电子数据检查工作记录；浙江广泽联合会计师事务所关于“衢州市柯城瑞福食品经营部、丁处理等人涉嫌非法吸收公众存款案”的专项审计报告、审计情况说明；被告人丁处理、吴梅梨的供述与辩解；缴款凭证；认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 辩护人张卫平提出本案属单位犯罪的辩护意见不符合《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，不予采纳。 本院认为，被告人丁处理、吴梅梨违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人丁处理、吴梅梨起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人吴梅梨犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或者减轻处罚。被告人吴梅梨承认指控的罪行，愿意接受处罚，可依法从宽处理。被告人丁处理当庭自愿认罪，二被告人主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综合上述情节，决定对被告人丁处理从轻处罚，对被告人吴梅梨减轻处罚。根据被告人丁处理、吴梅梨、犯罪情节、性质以及对社会的危害程度、悔罪表现，符合缓刑的适用条件，可宣告缓刑。辩护人所提与此相一致的辩护意见予以采。公诉机关提出的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第一款第（十一）项、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人丁处理犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币5万元。 二、被告人吴梅梨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币2万元。 上述罚金款已缴纳。 三、被告人已经退出的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续予以追缴或责令退赔后予以发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 被告人丁处理、吴梅梨应当在判决发生法律效力之日起十日内或者离开监所之日起十日内到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。 审 判 长  陈 波 人民陪审员  徐土木 人民陪审员  胡天姿 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  张师浩 附页： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。