广东省南雄市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0282刑初170号公诉机关广东省南雄市人民检察院。被告人郭龙，男，汉族，1992年2月6日出生于广东省南雄市，初中文化，私企职工，户籍地南雄市，住南雄市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年5月16日被刑事拘留，同年7月7日因涉嫌收买、非法提供信用卡罪被逮捕。现羁押于始兴县看守所。辩护人冯高亮，南雄市法律援助处律师。被告人黄志华，男，汉族，1996年6月5日出生于广东省南雄市，初中文化，无业，户籍地南雄市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年5月18日被刑事拘留，同年6月3日因涉嫌收买、非法提供信用卡罪被逮捕。现羁押于始兴县看守所。辩护人杨丽萍，南雄市法律援助处律师。被告人刘传，男，汉族，1992年2月8日出生于广东省南雄市，初中文化，个体户，户籍地南雄市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年5月20日被刑事拘留，同年6月3日因涉嫌收买、非法提供信用卡罪被逮捕。现羁押于始兴县看守所。辩护人孔丽媛，南雄市法律援助处律师。被告人章哲斌，男，汉族，1994年9月19日出生于广东省南雄市，初中文化，外卖员，户籍地南雄市，住南雄市。因本案于2020年5月17日被抓获羁押。次日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年6月3日因涉嫌收买、非法提供信用卡罪被逮捕。现羁押于始兴县看守所。辩护人赖长福，广东永顺律师事务所律师，由南雄市法律援助处指派。南雄市人民检察院以雄检一部刑诉〔2020〕Z169号起诉书指控被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南雄市人民检察院指派检察员胡小明出庭支持公诉，被告人郭龙及其辩护人冯高亮、被告人黄志华及其辩护人杨丽萍、被告人刘传及其辩护人孔丽媛、被告人章哲斌及其辩护人赖长福均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年12月份，林某海、黄某（均另案处理）伙同陈某（另案处理）联系他人办理银行卡，并以每套人民币1400元的价格由陈某去收购，每套银行卡包括银行卡、U盾、手机卡和卖卡人身份证信息等。2019年12月份至2020年4月份期间，陈某分别联系了被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌去收买银行卡、U盾和手机卡并卖给其。具体犯罪事实如下：被告人郭龙、章哲斌一起合伙联系卖卡人卢某、朱某雯等人办理到银行卡、U盾和手机卡后，两人以500元人民币每套银行卡的价格收买了卢某2套银行卡和朱某雯1套银行卡，两人将收买到的这3套银行卡以1000元人民币每套银行卡的价格由郭龙卖给了陈某，后郭龙叫卢某、朱某雯解卡共计四次获利了800元，郭龙、章哲斌叫卢某和朱某雯去补办银行卡后再把卡里的钱取出来，郭龙再获利1800元，章哲斌再获利2200元。郭龙、章哲斌从买卖银行卡、解冻银行卡、补办银行卡中均有获利。被告人黄志华联系到卖卡人黄某、叶某辉等人办理到银行卡、U盾和手机卡后，其以1000元人民币每套银行卡的价格收买了黄某、叶某辉各2套银行卡，其加上本人办理的2套银行卡共计6套银行卡以1200元人民币每套银行卡的价格卖给了陈某，黄志华从中获利。被告人刘传联系卖卡人刘某办理到银行卡、U盾和手机卡之后，其以1000元人民币每套银行卡的价格收买了刘某4套银行卡，其加上本人办理的3套银行卡共计7套银行卡以1200元人民币每套银行卡的价格卖给了陈某，刘传从中获利。林某海和黄某收买的银行卡、U盾、手机卡、卖卡人身份信息等资料足以使他人通过电脑登陆网上银行，并可以以卖卡人的名义进行网上转账等交易，当卖卡人卢某、朱某雯等人的银行账户出现输入密码错误、被挂失、被冻结等异常情况时，林某海联系陈某去找到卖卡人卢某、朱某雯等人去银行解冻银行卡。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，证人证言，扣押决定书及清单，提取笔录及微信聊天记录、支付记录照片，同案人的供述，被告人的供述及户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明等证据。公诉机关认为，被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌无视国家法律，收买信用卡信息后又将该信用卡信息贩卖给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人郭龙有期徒刑一年至一年九个月，并处罚金；判处被告人章哲斌有期徒刑一年至一年九个月，并处罚金；判处被告人黄志华有期徒刑一年至二年，并处罚金；判处被告人刘传有期徒刑一年至二年，并处罚金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，诉请本院依法判处。被告人郭龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人冯高亮提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人郭龙犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性无异议；2.郭龙到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；3.郭龙年龄较小，法律意识淡薄，且系初犯，主观恶性不大；4.郭龙自愿认罪认罚且签字具结，可依法从宽处理。综上，请求法庭对被告人郭龙从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。被告人黄志华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人杨丽萍提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人黄志华犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性无异议；2.黄志华到案后认罪态度好，如实供述了自己的罪行，可从轻处罚；3.黄志华无前科，系初犯、偶犯；4.黄志华自愿认罪认罚且签字具结，可从轻处罚。综上，请求法庭对被告人黄志华从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。被告人刘传对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人孔丽媛提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人刘传犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性无异议；2.刘传到案后坦白犯罪事实，认罪态度好，可从轻处罚；3.刘传无前科，系初犯、偶犯，主观恶性较轻，其行为没有造成严重的社会后果；4.刘传自愿认罪认罚且签字具结，可从宽处理。综上，请求法庭对被告人刘传从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。被告人章哲斌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人赖长福提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人章哲斌犯收买、非法提供信用卡信息罪的定性无异议；2.章哲斌到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可从轻处罚；3.章哲斌年纪尚浅，法律意识淡薄，且系初犯，主观恶性小；4.章哲斌自愿认罪认罚且签字具结，可依法从宽处理。综上，请求法庭对被告人章哲斌从轻处罚，同意公诉机关的量刑建议。经审理查明，2019年12月至2020年4月期间，林某海、黄某、陈某（均另案处理）结伙收买银行卡（每套银行卡包括银行卡及配套的U盾、手机卡和持卡人身份证信息），以提供给上家从事违法犯罪活动。受陈某纠集，被告人郭龙、章哲斌、黄志华、刘传联系他人收买银行卡，并将收买的银行卡以每套1000元或1200元的价格卖给陈某并从中获利。陈某再将收买的银行卡以每套1400元的价格卖给林某海、黄某并从中获利。被告人郭龙、章哲斌、黄志华、刘传所收买并非法提供给他人的银行卡足以使他人可以利用银行卡信息资料登入网上银行并以持卡人名义进行网上转账等交易。具体犯罪事实如下：一、2020年3月至4月期间，被告人郭龙、章哲斌结伙联系卢某、朱某闻收买银行卡。二被告人以每套银行卡500元的价格向卢某收买银行卡2套，向朱某雯收买银行卡1套，并由郭龙将收买的银行卡以1000元每套的价格卖给了陈某，郭龙从中非法获利1500元。当所收买的银行卡出现被挂失、冻结等异常情况时，林某海则会联系陈某，由陈某指使郭龙找到卢某、朱某闻去银行解除银行卡异常状态以让银行卡可以正常使用，每次解卡成功陈某就会支付300元给郭龙，共计解卡成功4次，陈某共计支付给郭龙1200元。郭龙则每次支付给卢某100元作为解卡费用，4次共计支付了400元给卢某，郭龙通过解卡从中获利800元。之后，郭龙、章哲斌还叫卢某和朱某雯去补办银行卡后再把卡里的钱取出来，郭龙再获利1800元，章哲斌再获利2200元。综上，郭龙共计非法获利4100元；章哲斌共计非法获利2200元。二、被告人黄志华联系到卖卡人黄某、叶某辉等人办理到银行卡、U盾和手机卡后，其以1000元人民币每套银行卡的价格收买了黄某、叶某辉各2套银行卡，加上本人办理的2套银行卡共计6套银行卡，其以每套银行卡1200元人民币的价格卖给了陈某，黄志华从中非法获利3200元。三、被告人刘传联系卖卡人刘某办理到银行卡、U盾和手机卡之后，其以1000元人民币每套银行卡的价格收买了刘某4套银行卡，加上本人办理的3套银行卡共计7套银行卡，其以每套银行卡1200元人民币的价格卖给了陈某，刘传从中非法获利4400元。上述事实，有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书，到案经过，提取笔录及微信聊天记录、转账记录，扣押决定书、扣押清单、发还清单，扣押的银行卡、POS机、U盾、笔记本、包裹等物证，指认笔录，证人卢某、朱某雯、黄某、刘某、张某城、林某富、李某的证言，辨认笔录，同案人林某海、黄某、陈某、刘某、罗某庭、卢某威的供述，被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌的供述、户籍证明及违法犯罪记录查询情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌无视国家法律，受他人纠集，收买信用卡信息后又将该信用卡信息贩卖给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，予以支持。公诉机关建议判处被告人郭龙有期徒刑一年至一年九个月，并处罚金；判处被告人章哲斌有期徒刑一年至一年九个月，并处罚金；判处被告人黄志华有期徒刑一年至二年，并处罚金；判处被告人刘传有期徒刑一年至二年，并处罚金，此量刑建议在法定刑范围内，予以采纳。被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见，综合评判如下：一、关于本案定性问题。根据《全国人大常委会关于有关信用卡规定的解释》，被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌所收买、非法提供的银行卡属于商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，系刑法规定的“信用卡”。上述四名被告人收买、非法提供的银行卡、U盾、电话卡及持卡人身份证信息等信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。二、鉴于被告人郭龙、黄志华、刘传、章哲斌华到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚且签字具结，依法对其予以从轻处罚。被告人请求从轻处罚及其辩护人请求对四被告人从轻处罚的意见，理由充分，予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。二、被告人黄志华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。三、被告人刘传犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。四、被告人章哲斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万五千元。五、继续追缴被告人郭龙的违法所得人民币4100元；追缴章哲斌的违法所得人民币2200元；追缴黄志华的违法所得人民币3200元；追缴刘传的违法所得人民币4400元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  黄跃伟人民陪审员  赖碧薇人民陪审员  刘媛媛二〇二〇年十二月一日法官 助理  刘晓欣书 记 员  陈俞吉