浙江省衢州市柯城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)浙0802刑初146号公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。被告人叶绪新，男，1956年3月21日出生于重庆市北碚区，汉族，大专文化，户籍地重庆市江**，现住重庆市渝中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,经衢州市公安局经济技术开发区分局决定，于2019年9月21日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现羁押于衢州市看守所。辩护人蒋建全，重庆乾乙律师事务所律师。衢州市柯城区人民检察院以衢柯检二部刑诉〔2020〕275号起诉书指控被告人叶绪新犯集资诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序审理。公诉机关先后于2020年8月17日、12月1日、9月16日、12月18日建议延期审理、恢复审理。本院于2020年11月25日、12月23日依法公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员黄燕出庭支持公诉，被告人叶绪新及辩护人蒋建全等到庭参加诉讼。现已审理终结。柯城区人民检察院指控，2017年8月以来，被告人叶绪新以非法占有为目的，伙同程美芬、程某3、楼益民在未获得相关金融许可的情况下，虚构广东凝缘文化资产管理项目，以投资广东凝缘文化资产管理项目可以获得高额回报为诱饵，在衢州、金华、义乌等地向赵建丽、李孝明等400名被害人非法集资19593854.75元，扣除支付的返利和推荐奖2083925元，尚有17509929.75元集资款未归还。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据，并认为被告人叶绪新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究刑事责任。当庭补充认定叶绪新认罪态度差，可酌情从重处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。建议对被告人叶绪新判处十二年至十四年有期徒刑，并处罚金。被告人叶绪新对起诉书指控的犯罪事实有异议，认为是程美芬等人到重庆、深圳找其购买产品，其与他们之间是买卖关系；程美芬等人以投资12000元，到期后可返还20000元的经营模式，其不知情，也未参与；其系做实业的，不可能以欺骗为目的赚取这点钱。辩护人所提的辩护意见是，被告人叶绪新与程美芬等人是买卖关系，没有将款项用于挥霍，也未携款潜逃，主观上没有非法占有的故意；投资对象除了新增加一名投资者、投资额为380000元外，其余的都是之前在重庆御玄德投资的人员，对象是特定的，不是针对不特定的社会公众；消费分红合同系程美芬等人复印的，其中的“广东凝缘文化资产管理有限公司”的印章非鲜章，且未约定投资12000元92天返还20000元；如果叶绪新的行为构成共同犯罪，叶绪新的行为也应与其他已决犯的定性一致，应定性为非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪，且在共同犯罪中属从犯；返利和推荐奖应当是5178777元；叶绪新系初犯、偶犯，请求从轻处理。经审理查明，程美芬、程某3、楼益民（均已判刑）原系重庆御玄德实业有限公司衢州地区、义乌地区、金华地区的实际负责人，未经有关部门批准，以高额返利等为由，通过口口相传的途径，向社会不特定人员非法吸收资金。2017年6月，因重庆御玄德公司在经营过程中出现问题，不能返利，故在7月份，程美芬、程某3、楼益民等人至重庆、深圳找被告人叶绪新商议继续投资的事情。经商议，决定：以叶绪新提供的“广东凝缘文化资产管理有限公司”（以下简称广东凝缘）名义，由程美芬、程某3、楼益民在各自地区开分公司，以投资广东凝缘文化资产管理项目可获得高额回报、可弥补投资重庆御玄德的损失等为诱饵对外吸收资金；刷卡所需的ＰＯＳ机由叶绪新提供，所吸收的资金汇入由叶绪新提供的黄某4等人账户；投资模式为每投资12000元，90日左右可一次性返利20000元，并可用发放的消费券领取内裤、“梵净嘉叶”茶叶等产品的；叶绪新支付各地区总投资款的一定比例作为开支、分红、介绍费、弥补重庆御玄德会员的损失等。之后叶绪新对程美芬等人提供的原重庆御玄德的投资分红合同进行修改，在空白合同加盖广东凝缘的公章、法人章并复印后分发给三个地区的负责人。2017年8月以来，被告人叶绪新及程美芬、程某3、楼益民在未获得相关金融许可的情况下，通过上述投资模式在衢州、金华、义乌等地向赵建丽、李孝明等400名被害人非法集资19593854.75元，扣除支付的返利和推荐奖2083925元，待偿还金额为17567479.75元。具体如下：1、2017年8月29日开始，被告人叶绪新伙同程美芬在衢州地区以投资广东凝缘文化资产管理有限公司项目为由，通过口口相传的途径向社会公开宣传，向投资者允诺每投资12000元92天后可连本带利返还20000元进行非法集资。经审计，共计向281名被害人非法集资12897854.75元，支付返利和推荐奖1353925元，待偿还金额为11555479.75元。2、2017年8月开始，被告人叶绪新伙同程某3在金华地区以投资广东凝缘文化资产管理有限公司项目为由，通过口口相传的途径向社会公开宣传，向投资者允诺每投资12000元95天后可连本带利返还20000元进行非法集资。经审计，共计向21名被害人非法集资384000元，支付返利和推荐奖0元，待偿还金额为384000元。3、2017年8月开始，被告人叶绪新伙同楼益民在义乌地区以投资广东凝缘文化资产管理有限公司项目为由，通过口口相传的途径向社会公开宣传，向投资者允诺每投资12000元3个月后可连本带利返还20000元进行非法集资。经审计，共计向98名被害人非法集资6312000元，支付返利和推荐奖730000元，待偿还金额为5628000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、户口证明、常住人口基本信息证实，叶绪新的身份情况；2、捉获经过证实，2019年9月21日，叶绪新被抓归案；3、调取证据清单及相关书证证实，贵州省江口黔峰茶业有限公司的设立、变更情况，2017年4月1日公司法人代表变更为叶绪新；接受证据材料清单、程美芬提交的广东凝缘文化资产管理有限公司的相关设立登记资料证实，广东凝缘文化资产管理有限公司登记设立于2014年9月23日，公司法定代表人卢婉文；4、刑事判决书证实，同案犯程美芬、程某3、楼益民被判刑及重庆御玄德面向社会公众吸收资金的情况；5、协助查询财产通知书、交易明细、叶绪新签字确认的银行交易明细4张证实，魏某、刘素娟、黄某1、刘梦洁、蒋新燕、黄某4、黄某2、原某、梁智恒、吴樊花、楼益民、程某2等的交易明细；6、广东凝缘文化资产管理有限公司投资人的资料、投资信息统计表证实，衢州分公司、金华分公司投资人的投资情况；7、调取证据通知书、调取证据清单证实，从付临门支付有限公司调取了衢州市柯城健达保健品商行、衢江区舒蕊足浴店开户至今明细，从卡友支付服务有限公司调取浙江省衢州市联华商行开户至今明细；8、证人饶某的证言及银行卡交易明细、消费分红合同证实，其系程美芬公司工作人员，2017年8、9月，程美芬对接上广东凝缘公司，模式是投每份12000元，92天后拿20000元本金；证人程某1的证言证实，其曾将尾号9095工行卡借给程美芬使用；证人周某、郑某的证言及接受证据材料清单证实，2017年8月，程美芬叫其打电话通知原先御玄德的投资人来投资广东凝缘，一份新单可带两份老单；9、证人程某2的证言证实，2017年8月，其父程某3与叶总重新搞了一个广东凝缘金华分公司的投资项目，继续做与御玄德类似的投资返利，叶总提供黄某2的账号收取投资款；10、证人楼某、魏某的证言证实，之前的公司出事后，楼益民、程美芬与广东凝缘公司对接，后又以高额回报吸收公众存款，投资款存入叶绪新提供的账户内；11、证人李某1的证言证实，其曾带程美芬、楼益民等人到重庆找叶绪新商谈投资的事情；12、证人廖某的证言及辨认笔录证实，2017年4月，叶绪新收购贵州省江口黔峰茶业有限公司，公司由黄某1管理，叶绪新平时不来公司；2017年8月，黄某1叫廖某给程美芬邮寄三、四十箱每斤价格最多180元的茶叶。证人杨某的证言证实，2017年11月至2018年2月在江口黔峰茶业公司兼职会计，从账单上看茶厂的业务量很小，一个月最多几万元。证人赵某的证言证实，叶绪新是江口黔峰茶业公司的老板，平时公司由黄某1管理，2017年10月至2018年1月，公司只发出500盒茶叶，外包装由叶绪新发来，有梵净字样，一盒一斤，成本每斤80元。证人余某的证言证实，其系江口黔峰茶业公司的原法人代表，2017年3月变更为叶绪新，叶绪新接手后找黄某1夫妇管理，没有实际经营，8月份以后基本不见叶绪新。证人黄某1、黄某2的证言证实，2017年8月至2018年春节，叶绪新让其夫妇至茶厂管理，期间公司基本未经营，生产的1200斤茶叶基本未对外销售，只有500斤用叶绪新发来的包装盒饭包装后发给叶绪新；13、证人黄某3的证言证实，2017年通过黄某4认识了叶绪新；2017年10月17日，黄某4叫其帮忙从一张建行卡内取现580000元存入魏某尾号3389的卡内；其不清楚是什么钱；14、证人黄某4的证言证实，其女儿卢婉文系广东凝缘公司的名义法人代表，2017年叶绪新以需要广东凝缘公司的名义做茶叶生意，其将公司的营业执照、公章等借给叶绪新使用，叶绪新过了十几天，就还回来了；15、证人黄某1、黄某2、黄某4、原某的证言证实，叶绪新让他们提供银行卡由叶绪新使用；叶绪新还让他们取现和转账；16、证人李某2的证言及借款合同证实，其妻子蒋新燕名下的尾号4310的民生银行卡由其使用。2017年9月12、13日，该卡收到黄某4、刘梦洁、原某、黄某1等账户的500万元系其向唐某的借款，唐某告知该款系由叶绪新出借的；17、证人唐某的证言、自述材料证实，因唐某经叶绪新介绍所施工的工程款未结，2017年8月，李某2向唐某借款500万元时，叶绪新同意借款，并于2017年9月12日、13日向李玉明打款400万元、100万元；18、证人黄某4、杜某的证言证实，经黄某4介绍与叶绪新认识；2017年9月，黄某4、黄某2账户有总计1694000万元打入其账户，其中1100000元是黄某4让其帮忙取现，另594000元是叶绪新要定制放茶叶的货柜预付款，后因叶绪新未提供图纸，货柜没做；19、投资参与人赵建丽、李孝明、叶秀君、傅玉英、程霞、王成、毛春英、洪少英、姜炳霞、邱普光、周梅、叶四妹、雷发生、舒忠芬、胡金渭、方红兰、方爱民、方静霞、王玲娟、陈婷、曹桂芳、王伟平、曹凤姣、曹艳新、姜小香、王巧琴、汤永凤、诸葛雅媛、朱海锦、曹艳新、黄曦阳、金春英、方文华、沈滨肖、张健仙、王秀兰、王秀云、楼倩倩等人的陈述，相关书证，各投资人的投资情况证实，各投资参与人因程美芬、程某3、楼益民等人许诺有高额回报，向重庆御玄德分公司投资，后因御玄德出事，程美芬等人又让大家将钱投到广东凝缘，投资12000元，90天左右到期后可返还20000元左右，且可获得与投资款基本相当的产品消费券，用消费券可换产品；投资看中的是高额返利而不是产品。20、同案犯程某3、楼益民、程美芬的供述与辨认笔录证实，程某3、楼益民、程美芬原系重庆御玄德公司金华分公司、义乌分公司、衢州分公司的负责人，2017年6月，重庆御玄德公司出事后，三人在李某1的介绍下，联系上叶绪新；经四人商议，决定以叶绪新提供的广东凝缘文化资产管理有限公司的名义，让投资人向公司继续投资，投资款汇入叶绪新提供的黄某4、原某、刘梦洁、黄某1等人账户或ＰＯＳ机；投资模式为每份投资12000元，95天（或92天、或3个月）后一次性返利20000元，还可以弥补投资重庆御玄德的部分损失，并可领取“梵净嘉叶”茶叶（标价一盒3000元）、内裤等量子产品，这些产品不值钱，投资人投资是为了高额返利，不是为了产品；叶绪新支付总投资款的10%作为分公司的开支、分红、介绍费；叶绪新将之前分公司使用的投资分红合同修改后，让其手下的人带着广东凝缘公司的公章、法人章来分公司，介绍广东凝缘的投资模式及政策等，协助分公司重新开业，在空白合同上加盖公章，复印后分发给各分公司使用；2017年8月起，各分公司所吸收的投资款均汇入叶绪新提供的账户，叶绪新返还各分公司部分款项；21、被告人叶绪新的供述供认，2017年6月左右，一胖中年男带浙江的程美芬、楼益民、程某3到其经营的重庆大贲公司等地联系业务，商定：程美芬等人暂时借用由其提供的其朋友黄某4女儿卢婉文成立的没有实际经营的广东凝缘公司的名义经营，其出具授权书让他们在各地开分公司，其以黄某4、黄某2、黄某1、刘梦洁等人的名义办理ＰＯＳ机和银行卡，提供给程美芬等人用于收、付款；程美芬等人原在重庆御玄德前三个月的会员投资由广东凝缘公司接手，并广东凝缘公司采用以返现作为吸引投资的经营模式吸收资金，即会员每缴纳12000元一份的投资，可获得由其提供的茶叶、量子科技新产品等相关新产品，过3-6个月能返利18600元或是19600元的现金＋消费券，资金打到其指定的黄某4等人的帐户，并指派黄某4等人转账、取现等，会员的返还由其负责提供，另外给程美芬等人投资款的10%作为运营费用；“消费分红合同”是程美芬他们提供的，其看过后印了好几百份，加盖了广东凝缘公司的公章后再给他们的；会员实际看中的是高额的投资回报，而不是产品。黄某4、黄某2、黄某1、原某等人的银行卡内的资金是由其实际控制，涉及资金转账、取现等，也是其指派他们操作；从衢州收取的会员投资款有1000多万元，金华100多万元，义乌700多万元；22、浙广泽审字（2018）0879、（2019）0997号专项审计报告，证实在衢州地区，使用3台Ｐ**机用于收取投资款，并绑定黄某4、黄某2的银行账户，使用黄某1、刘素娟、刘梦洁银行账户，用于收取投资款，支付返利及推荐奖，共计向281名投资人吸收资金12897854.75元，支付返利和推荐奖1353925元，因部分投资人的归还额大于投资本金，故未归还的金额为11555479.75元；在金华地区，使用黄某2银行账户用于收、支，共向21名投资人吸收资金384000元，支付返利和推荐奖0元，未归还的金额为384000元；在义乌地区，使用黄某4、原某银行账户用于收、支，共向98名投资人吸收资金6312000元，返利和推荐奖730000元，因部分投资人的归还额大于投资本金，故未归还的金额为5628000元；23、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片、勘验、检查笔录、搜查笔录、搜查照片证实，从同案犯程美芬等人处扣押三台Ｐ**机、茶叶等产品；程美芬的供述证实，三台Ｐ**机系叶绪新提供的用于收取投资人投资广东凝缘公司的投资款；证人金某的证言证实，2017年8月，程美芬从金某处租得中央公园小区1幢2单元101室；根据叶绪新在公安机关的供述，同案犯程美芬、程某3、楼益民的供述及集资参与人的陈述，广东凝缘实际的运营模式，证人黄某4、黄某2、黄某1等人的证言，银行流水，审计报告等证据，均能证实叶绪新知道广东凝缘的经营模式；广东凝缘的投资人大部分是原重庆御玄德的投资人，而生效的裁判决文书认定重庆御玄德是向社会公众吸收资金，故广东凝缘的投资人也属于不特定的对象，不是特定的对象；广东凝缘与集资参与人之间签订的合同既要提供货物，到期后又要高额返还本息，与买卖合同的本质相悖，双方之间不是买卖关系。综上，对被告人叶绪新及其辩护人提出叶绪新与程美芬等人之间是买卖关系、叶绪新不知道具体的经营模式、对象是特定的辩解及辩护意见，本院不予采纳。叶绪新的行为是否构成犯罪，与其是否做实业、不可能以欺骗为目的赚取这点钱无关，对叶绪新所提的该辩解，本院不予采纳。辩护人所提的返利和推荐奖应当是5178777元的辩护意见，经查，上述数额中除起诉书认定的支付给集资参与人的返利和推荐奖2083925元外，还包括叶绪新给程美芬等地区负责人的费用及其他非用于返还集资参与人的费用，按照法律规定，未用于返还集资参与人的费用不能从集资诈骗数额中扣除，故对辩护人所提的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人叶绪新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控成立。除了已返还给集资参与人的返利和推荐奖外，叶绪新未提供集资款去向的相关线索，对于部分已查明去向的资金，用于生产经营活动与筹集的资金规模明显不成比例，故可认定叶绪新具有非法占有的目的，对辩护人所提主观上没有非法占有的故意的辩护意见，本院不予采；本案属共同犯罪，根据法律、司法解释的规定，对非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚，对不具有非法占有目的犯意联络的犯罪人，可按其参与实施的全部事实以其他非法集资犯罪处理，对辩护人所提叶绪新应与程美芬等人一样定性为非法吸收公众存款且属从犯的辩护意见，本院不予采纳，公诉机关未指控共同犯罪，属不当，应予纠正；叶绪新系初犯，可酌情从轻处罚，对辩护人所提的该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑事建议，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第四条第二款第（一）、（七）项，第三款，第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人叶绪新犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2031年9月20日止），并处罚金250000元（限判决生效后一个月内缴纳）；二、责令被告人叶绪新返还各集资参与人17567479.75元（见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范丽红人民陪审员  姜风仙人民陪审员  滕冬梅二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  张睿罡附件：广东凝缘归还额小于投资本金的投资人明细表单位：人民币元序号投资人投资本金返利金额推荐奖金额待偿还金额比例1毕根仙96,597.0053,655.002,250.0040,692.000.23%2蔡林福12,075.00450.0011,625.000.07%3蔡玉燕30,037.50900.0029,137.500.17%4曹慧婷48,000.00900.0047,100.000.27%5曹丽萍6,037.50450.005,587.500.03%6柴美仙48,222.001,800.0046,422.000.26%7陈锦春60,366.002,250.0058,116.000.33%8陈炯72,075.002,700.0069,375.000.39%9陈丽华12,078.00450.0011,628.000.07%10陈美玲48,300.001,350.0046,950.000.27%11陈小红12,000.00450.0011,550.000.06%12陈茵36,225.00450.0035,775.000.20%13陈智香36,225.00450.0035,775.000.20%14程美晶48,288.001,800.0046,488.000.26%15程霞96,369.002,700.0093,669.000.53%16单玉英12,075.00450.0011,625.000.07%17邓树根36,000.001,350.0034,650.000.20%18杜尚瑜36,219.001,350.0034,869.000.20%19杜秀英24,075.00900.0023,175.000.13%20范惠芳36,219.001,350.0034,869.000.20%21范家乐24,147.00900.0023,247.000.13%22范俊杰24,000.00900.0023,100.000.13%23范雪康96,588.003,600.0092,988.000.53%24方爱民12,075.00450.0011,625.000.07%25方爱琴36,222.001,350.0034,872.000.20%26方红兰24,147.00900.0023,247.000.13%27方美叶12,075.00450.0011,625.000.07%28方松富108,660.004,050.00104,610.000.60%29方秀梅12,075.00450.0011,625.000.07%30傅爱华36,075.00900.0035,175.000.20%31甘春仙12,000.00450.0011,550.000.06%32高玉连12,077.7512,077.750.07%33贵巧霞12,078.00450.0011,628.000.07%34郭海玲12,075.00450.0011,625.000.07%35何爱荣60,363.002,250.0058,113.000.33%36何红梅36,225.001,350.0034,875.000.20%37何靖12,000.00450.0011,550.000.06%38洪德香24,153.00900.0023,253.000.13%39洪少英337,314.00120,000.0010,800.00206,514.001.18%40洪炜24,150.00450.0023,700.000.13%41洪元珍12,075.00450.0011,625.000.07%42胡爱仙36,000.001,350.0034,650.000.20%43胡冬英96,513.00450.0096,063.000.55%44胡双枝24,075.00450.0023,625.000.13%45胡雪龙108,222.004,050.00104,172.000.59%46胡雨播12,000.00450.0011,550.000.06%47胡育芬36,219.001,350.0034,869.000.20%48黄昌福12,078.00450.0011,628.000.07%49黄**仙24,147.00900.0023,247.000.13%50黄**英180,000.00180,000.001.02%51黄满香36,000.001,350.0034,650.000.20%52黄荣林24,147.00900.0023,247.000.13%53江利亚12,073.0012,073.000.07%54姜炳霞96,582.003,600.0092,982.000.53%55姜金英12,075.00450.0011,625.000.07%56姜林珠12,075.00450.0011,625.000.07%57姜琳60,147.0060,147.000.34%58姜天宝24,150.00450.0023,700.000.13%59姜夏民12,075.00450.0011,625.000.07%60蒋彩萍12,075.00450.0011,625.000.07%61蒋双英72,444.00450.0071,994.000.41%62琚冬莲12,000.00450.0011,550.000.06%63琚金水24,147.00900.0023,247.000.13%64柯爱英362,178.0013,500.00348,678.001.98%65兰乘浪36,000.001,350.0034,650.000.20%66雷金有12,150.00450.0011,700.000.07%67李洪山108,657.003,600.00105,057.000.60%68李孝芳102,626.004,950.0097,676.000.56%69李孝明108,657.004,050.00104,607.000.60%70李孝琴60,369.0060,369.000.34%71李雅君84,000.001,350.0082,650.000.47%72廖爱玉120,588.003,600.00116,988.000.67%73廖厚才12,075.00450.0011,625.000.07%74廖艳红12,000.00450.0011,550.000.06%75林美丽72,000.002,700.0069,300.000.39%76林水姣72,222.001,350.0070,872.000.40%77林忠财60,000.002,250.0057,750.000.33%78刘春英12,075.00450.0011,625.000.07%79刘凤仙36,000.00900.0035,100.000.20%80刘金凤12,000.00450.0011,550.000.06%81刘林生96,366.003,600.0092,766.000.53%82刘梦蝶24,000.00900.0023,100.000.13%83刘素娟120,513.0048,000.0072,513.000.41%84刘新明48,000.002,000.0046,000.000.26%85刘灶文24,147.00900.0023,247.000.13%86楼炳金72,441.002,700.0069,741.000.40%87楼晓华24,000.00900.0023,100.000.13%88吕冬莲36,228.001,350.0034,878.000.20%89吕小芳24,147.00900.0023,247.000.13%90吕毅156,000.005,850.00150,150.000.85%91吕银凤12,075.00450.0011,625.000.07%92马莲英24,150.00450.0023,700.000.13%93毛爱春12,075.00450.0011,625.000.07%94毛爱桂60,219.00900.0059,319.000.34%95毛春英24,147.00900.0023,247.000.13%96毛丽珍12,000.00450.0011,550.000.06%97毛水仙12,075.00450.0011,625.000.07%98孟利亚156,957.004,500.00152,457.000.87%99欧阳淮群48,075.00900.0047,175.000.27%100潘丽英72,150.001,350.0070,800.000.40%101钱小琴48,147.001,800.0046,347.000.26%102邱普光12,075.00450.0011,625.000.07%103饶某12,000.00450.0011,550.000.06%104阮梦冲36,000.001,350.0034,650.000.20%105邵爱花24,156.00450.0023,706.000.13%106邵三娣12,075.00450.0011,625.000.07%107沈水明24,000.00900.0023,100.000.13%108慎秀珍12,075.00450.0011,625.000.07%109施姣连24,147.00900.0023,247.000.13%110史丽花12,000.00450.0011,550.000.06%111舒金泉12,075.00470.0011,605.000.07%112舒忠芬36,219.001,350.0034,869.000.20%113宋宏彬24,000.0024,000.000.14%114孙杏珍216,585.0072,000.005,850.00138,735.000.79%115汤晓琳96,585.002,250.0094,335.000.54%116童少勇36,000.001,350.0034,650.000.20%117童燕霞12,075.00450.0011,625.000.07%118汪静华48,222.001,800.0046,422.000.26%119汪文斌60,000.00900.0059,100.000.34%120王爱花12,000.00450.0011,550.000.06%121王蒂君12,000.00450.0011,550.000.06%122王荷娣12,000.00450.0011,550.000.06%123王桐香48,300.00900.0047,400.000.27%124王文生300,729.00120,000.009,000.00171,729.000.98%125王文英12,075.00450.0011,625.000.07%126王卸文24,150.00450.0023,700.000.13%127王雪芬12,075.0012,075.000.07%128王雪坤48,075.001,350.0046,725.000.26%129王雪珍60,372.001,350.0059,022.000.34%130王延林72,000.001,350.0070,650.000.40%131魏某36,219.0036,219.000.21%132吴半爿60,222.001,350.0058,872.000.34%133吴春莲24,147.00900.0023,247.000.13%134吴荷香48,294.00900.0047,394.000.27%135吴建红12,075.00450.0011,625.000.07%136吴建珍36,225.00450.0035,775.000.20%137吴剑秋12,000.00450.0011,550.000.06%138吴金海24,075.00450.0023,625.000.13%139吴利英132,297.003,150.00129,147.000.74%140吴巧莲252,075.00120,000.006,300.00125,775.000.72%141吴水英12,000.00450.0011,550.000.06%142吴添贞36,219.001,350.0034,869.000.20%143吴土凤24,075.00900.0023,175.000.13%144吴锡24,147.00900.0023,247.000.13%145吴卸大24,150.00900.0023,250.000.13%146吴卸第24,150.00900.0023,250.000.13%147吴秀莲12,075.00450.0011,625.000.07%148吴正明12,075.00450.0011,625.000.07%149吴志仙12,075.00450.0011,625.000.07%150伍珊仙530,199.0072,000.0013,050.00445,149.002.53%151夏海江396,000.00120,000.009,000.00267,000.001.52%152夏水姣12,078.00450.0011,628.000.07%153徐阿凤12,075.00450.0011,625.000.07%154徐彩芳24,147.00900.0023,247.000.13%155徐根才12,075.00450.0011,625.000.07%156徐国英12,075.00450.0011,625.000.07%157徐建容12,000.00450.0011,550.000.06%158徐金仙12,075.00450.0011,625.000.07%159徐莉华12,075.00450.0011,625.000.07%160徐强泉96,588.002,700.0093,888.000.53%161徐巧珍36,000.0036,000.000.20%162徐少雄12,078.00450.0011,628.000.07%163徐晓嫄18,106.0018,106.000.10%164徐卸妹120,663.003,600.00117,063.000.67%165徐秀慧12,000.0012,000.000.07%166徐学兰96,000.002,700.0093,300.000.53%167徐玉仙12,075.00450.0011,625.000.07%168严金莲24,150.00450.0023,700.000.13%169严雪红12,000.00450.0011,550.000.06%170晏美英12,000.00450.0011,550.000.06%171杨彩娟24,150.00450.0023,700.000.13%172杨东24,150.00450.0023,700.000.13%173杨伟青24,148.00450.0023,698.000.13%174杨卸妹12,075.00450.0011,625.000.07%175杨月英12,000.00450.0011,550.000.06%176杨忠雯169,026.004,950.00164,076.000.93%177姚明红24,147.00900.0023,247.000.13%178姚秀红24,147.00900.0023,247.000.13%179叶金禄36,000.001,350.0034,650.000.20%180叶林祥60,150.001,350.0058,800.000.33%181叶秋花12,000.00225.0011,775.000.07%182叶双凤24,150.00450.0023,700.000.13%183叶伟明36,000.001,350.0034,650.000.20%184叶秀君12,075.00450.0011,625.000.07%185叶绣华36,000.001,350.0034,650.000.20%186余国仙12,075.00450.0011,625.000.07%187余金堂12,075.00450.0011,625.000.07%188余樟木48,300.001,350.0046,950.000.27%189俞凤贞24,075.00825.0023,250.000.13%190詹禾青48,231.0020,000.00450.0027,781.000.16%191张爱凤12,075.00450.0011,625.000.07%192张春美12,075.00450.0011,625.000.07%193张慧云84,516.001,350.0083,166.000.47%194张丽姣24,000.00900.0023,100.000.13%195张美贞12,075.00450.0011,625.000.07%196张小萍12,075.00450.0011,625.000.07%197张宣萍36,225.00450.0035,775.000.20%198郑剑36,000.001,350.0034,650.000.20%199郑利珍12,078.00450.0011,628.000.07%200郑萍12,000.00450.0011,550.000.06%201郑巧仙24,000.00900.0023,100.000.13%202郑世英36,219.001,350.0034,869.000.20%203郑水凤12,075.00450.0011,625.000.07%204郑文明48,297.001,800.0046,497.000.26%205郑献红12,000.00450.0011,550.000.06%206郑小娟48,297.001,800.0046,497.000.26%207郑月仙12,075.00450.0011,625.000.07%208郑越红72,444.00900.0071,544.000.41%209周爱英960,000.0047,700.00912,300.005.19%210周桂兰48,294.001,350.0046,944.000.27%211周虹12,000.00450.0011,550.000.06%212周金花36,000.001,350.0034,650.000.20%213周晓明12,075.00450.0011,625.000.07%214周孝君84,225.003,150.0081,075.000.46%215周雅凤60,366.002,250.0058,116.000.33%216周振英132,810.003,600.00129,210.000.74%217朱国凤36,219.001,350.0034,869.000.20%218朱开虎12,075.00450.0011,625.000.07%219朱丽玲12,078.00450.0011,628.000.07%220朱丽仙36,000.001,350.0034,650.000.20%221朱伟一12,075.00450.0011,625.000.07%222朱祥福12,075.00450.0011,625.000.07%223朱小飞12,075.00450.0011,625.000.07%224朱余良和叶水珍48,222.00900.0047,322.000.27%225祝根姣24,147.00900.0023,247.000.13%226祝丽华24,148.00450.0023,698.000.13%227毕珍48,384.001,350.0047,034.000.27%228毕丽霞108,297.002,650.00105,647.000.60%229曹彩银12,075.00450.0011,625.000.07%230柴剑12,075.0012,075.000.07%231陈爱琴12,081.00450.0011,631.000.07%232陈春香12,075.00450.0011,625.000.07%233仇丽君24,147.00900.0023,247.000.13%234杜菊仙12,075.00450.0011,625.000.07%235傅招娥60,372.00900.0059,472.000.34%236何文姣12,078.00450.0011,628.000.07%237黄美贞24,000.00900.0023,100.000.13%238黄米生24,000.0024,000.000.14%239黄雪英24,147.003,600.0020,547.000.12%240黄有芝24,150.00900.0023,250.000.13%241琚卸美12,075.00450.0011,625.000.07%242黎志林12,075.00450.0011,625.000.07%243刘梦雄60,369.0060,369.000.34%244鲁红香12,000.00450.0011,550.000.06%245罗伟琴60,225.0048,000.00900.0011,325.000.06%246毛梦婷24,075.0024,075.000.14%247毛萍仙24,144.0024,144.000.14%248毛泉富12,075.0012,075.000.07%249任耀兴12,075.00450.0011,625.000.07%250舒小红12,075.00450.0011,625.000.07%251王菊花36,222.00450.0035,772.000.20%252文周敏24,000.00900.0023,100.000.13%253夏水仙12,000.00450.0011,550.000.06%254谢土姣72,000.001,350.0070,650.000.40%255许海平12,000.00450.0011,550.000.06%256严志祥60,360.002,250.0058,110.000.33%257杨贤水12,000.00450.0011,550.000.06%258姚玉莲12,075.00450.0011,625.000.07%259应蓓36,219.001,350.0034,869.000.20%260应茵12,075.00450.0011,625.000.07%261余桂琴12,075.00450.0011,625.000.07%262余利英36,150.0024,000.00450.0011,700.000.07%263余连标24,075.00450.0023,625.000.13%264余良琴36,180.001,350.0034,830.000.20%265余良伟12,000.00450.0011,550.000.06%266余萌24,147.0024,147.000.14%267张德云12,075.00450.0011,625.000.07%268赵滨荣48,075.0024,000.001,350.0022,725.000.13%269郑根仙12,000.00450.0011,550.000.06%270郑惠云24,000.00900.0023,100.000.13%271郑素红12,075.00450.0011,625.000.07%272郑素仙12,000.00450.0011,550.000.06%273周美莲24,150.00450.0023,700.000.13%274朱巨良12,075.00450.0011,625.000.07%275朱明秀24,000.00900.0023,100.000.13%276祝江妹12,075.00450.0011,625.000.07%277董希明24,144.0024,144.000.14%278陈婷12,000.0012,000.000.07%279曹桂芳12,000.0012,000.000.07%280王伟平30,000.0030,000.000.17%281姜小香6,000.006,000.000.03%282朱建洪24,000.0024,000.000.14%283曹凤姣24,000.0024,000.000.14%284曹艳新24,000.0024,000.000.14%285王巧琴12,000.0012,000.000.07%286汤永凤12,000.0012,000.000.07%287诸葛雅媛18,000.0018,000.000.10%288郑赛花18,000.0018,000.000.10%289程红专12,000.0012,000.000.07%290郑艳春6,000.006,000.000.03%291黄丽娟36,000.0036,000.000.20%292钱爱珍24,000.0024,000.000.14%293郦小宁12,000.0012,000.000.07%294胡巧英36,000.0036,000.000.20%295卢岁玲6,000.006,000.000.03%296林宝凤24,000.0024,000.000.14%297胡贤华24,000.0024,000.000.14%298郦能能12,000.0012,000.000.07%299鲍滨兴36,000.0036,000.000.20%300贝惠珍84,000.0084,000.000.48%301曹小红18,000.0018,000.000.10%302陈爱珍72,000.0072,000.000.41%303陈金福12,000.0012,000.000.07%304陈明英36,000.0036,000.000.20%305陈庆玲180,000.00100,000.0080,000.000.46%306陈雪英36,000.0036,000.000.20%307陈有忠84,000.0084,000.000.48%308陈月花24,000.0024,000.000.14%309方文华120,000.00120,000.000.68%310傅美芳24,000.0024,000.000.14%311傅仙玉24,000.0024,000.000.14%312龚冬娟48,000.0048,000.000.27%313龚香玲（城西）6,000.006,000.000.03%314过惠兰96,000.0096,000.000.55%315何昌民36,000.0036,000.000.20%316何春芳12,000.0012,000.000.07%317何丹84,000.0084,000.000.48%318何航芳36,000.0036,000.000.20%319黄昌正12,000.0012,000.000.07%320黄京24,000.0024,000.000.14%321黄**贞24,000.0024,000.000.14%322黄丽芳36,000.0036,000.000.20%323黄丽珍36,000.0036,000.000.20%324贾忠仙24,000.0024,000.000.14%325蒋美菊36,000.0036,000.000.20%326蒋美卿84,000.0012,000.0072,000.000.41%327金国英36,000.0036,000.000.20%328金颜娟24,000.0024,000.000.14%329金云仙24,000.0024,000.000.14%330柯爱英480,000.00480,000.002.73%331柯桂芳12,000.0012,000.000.07%332柯海芳12,000.0012,000.000.07%333李惠珍36,000.0036,000.000.20%334李玲珠12,000.0012,000.000.07%335刘海峰24,000.0024,000.000.14%336刘宏南12,000.0012,000.000.07%337刘香妹24,000.0024,000.000.14%338楼爱芳60,000.0060,000.000.34%339楼某288,000.00100,000.00188,000.001.07%340楼良龙528,000.00152,000.00376,000.002.14%341楼琦剑300,000.00300,000.001.71%342楼茹芳84,000.0084,000.000.48%343楼云献24,000.0024,000.000.14%344楼珍淼120,000.00120,000.000.68%345罗关良84,000.0084,000.000.48%346骆爱玲60,000.0060,000.000.34%347吕新洪60,000.0060,000.000.34%348麻秀娟6,000.006,000.000.03%349毛小仙204,000.00120,000.0084,000.000.48%350倪旭萍60,000.0060,000.000.34%351商厚关420,000.0040,000.00380,000.002.16%352沈滨肖12,000.0012,000.000.07%353王爱娟180,000.00180,000.001.02%354王爱青84,000.0084,000.000.48%355王**48,000.0048,000.000.27%356王荷仙12,000.0012,000.000.07%357王丽英12,000.0012,000.000.07%358王三妹12,000.0012,000.000.07%359王香园6,000.006,000.000.03%360王小妹6,000.006,000.000.03%361王小青48,000.0048,000.000.27%362王秀云60,000.0060,000.000.34%363王玉香12,000.0012,000.000.07%364吴爱娟36,000.0036,000.000.20%365吴春莲12,000.0012,000.000.07%366吴功佑12,000.0012,000.000.07%367吴广仁48,000.0048,000.000.27%368吴海妹24,000.0024,000.000.14%369吴坚平36,000.0036,000.000.20%370吴良英60,000.0060,000.000.34%371吴梅林12,000.0012,000.000.07%372吴秋琴12,000.0012,000.000.07%373吴肖仙120,000.00100,000.0020,000.000.11%374吴银兰24,000.0024,000.000.14%375吴月珍156,000.00156,000.000.89%376夏美芳96,000.0096,000.000.55%377杨爱芳24,000.0024,000.000.14%378俞腊梅24,000.0024,000.000.14%379张美桃，陈仙花，陈雪萍48,000.0048,000.000.27%380张新花48,000.0048,000.000.27%381章国香18,000.0018,000.000.10%382赵菊芳24,000.0024,000.000.14%383赵林清12,000.0012,000.000.07%384赵仙琴168,000.00168,000.000.96%385赵秀芳60,000.0060,000.000.34%386郑文明24,000.0024,000.000.14%387周冬娇48,000.0048,000.000.27%388朱宝彩24,000.0024,000.000.14%389朱宝香24,000.0024,000.000.14%390朱凤仙96,000.0096,000.000.55%391朱海锦60,000.0060,000.000.34%392朱巧春48,000.0048,000.000.27%393宗加美12,000.0012,000.000.07%394宗友香12,000.0012,000.000.07%合计19,413,704.751,465,655.00380,570.0017,567,479.75100.00%附页：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）、承诺在一定期限内以货币、实物、投权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第四条第二款：使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条第一款：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第三款：集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣、或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。