呼和浩特市新城区人民法院刑事判决书（2018）内0102刑初27号公诉机关呼和浩特市新城区人民检察院。被告人张馨予，女，出生于内蒙古自治区包头市，专科文化程度，户籍所在地内蒙古自治区包头市，住内蒙古自治区呼和浩特市。2016年5月26日至6月1日被临时羁押于北京市东城区看守所，因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月2日被取保候审，2017年5月3日被逮捕，2017年6月28日被监视居住，2018年1月15日被取保候审，后弃保潜逃。因涉嫌犯非法经营罪于2019年12月30日被刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。指定辩护人马建峰，内蒙古新广律师事务所律师。呼和浩特市新城区人民检察院以新城院公诉刑诉（2018）23号起诉书指控被告人张馨予犯诈骗罪，于2018年1月24日向本院提起公诉。2020年12月7日，呼和浩特市新城区人民检察院以新城院公诉刑追诉〔2020〕Z2号追加起诉决定书向本院提起追加诉讼。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。呼和浩特市新城区人民检察院指派检察员路倩出庭支持公诉，被告人张馨予及其辩护人马建峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。呼和浩特市新城区人民检察院指控：一、2014年10月28日晚，在呼和浩特市新城区兴安北路御花园酒店内，被告人张馨予以给被害人罗某的儿子安排工作为由，向被害人罗某索要办事费。2014年10月29日，被害人罗某通过银行转账方式向张馨予支付24万元人民币。后该24万元被张馨予用于个人消费。二、2014年12月10日，在呼和浩特市××区猪肚鸡饭店内，被告人张馨予以给被害人狄某1的女儿安排工作为由，向被害人狄某1索要办事费，收取被害人狄某1现金10万元。后该10万元被张馨予用于个人消费。三、2015年6月至7月，被告人张馨予以给被害人乌某安排工作和给其爱人敖登苏都办毕业证为由，骗取被害人乌某人民币共计8.3万元。后该8.3万元被张馨予用于个人消费。呼和浩特市新城区人民检察院追加起诉指控：1、2016年9月20日，被告人张馨予新城区公交五公司东巷新康超市，以抵押给被害人宋某1一辆车牌号×××现代车向被害人宋某1借款100000元人民币，后该现代汽车被租赁公司开走。2、2016年12月8日至2019年12月期间，被告人张馨予在呼市××区，以给被害人彭某1消除信用卡逾期和给他人代还信用卡许诺每一万元每日支付50元利息为由，从被害人彭某2通过现金、银行转账、信用卡套现和网贷的方式骗走共计1565500元人民币，现还欠655447元未还。3、2017年9月15日，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人杜某1办理无息分期贷款和提升信用卡额度为由，骗走被害人杜某13张信用卡贷款127000元人民币，现还欠80000余元未还。4、2017年9月18日，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人郭某1办理无利息分期业务为由，骗走被害人郭某11张信用卡后刷卡套现137794.5元人民币，现还欠42055余元未还。5、2017年11月10日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人刘某1办理无息分期贷款和提升信用卡额度为由，骗走被害人刘某11张信用卡后套现293000元，使用刘某1身份注册网贷提现161156元，现还欠60000余元未还。6、2017年12月1日和2018年7月14日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以许诺被害人杨某1合作代还信用卡按照每一万元每日支付30元分红为由，骗走被害人杨某1信用卡套现及网贷共计177150.95元人民币，现还欠90688.19元未还。7、2017年12月19日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人樊某提升信用卡额度为由，从被害人樊某信用卡内套现3万元，现还欠22000元未还。8、2018年1月9日，被告人张馨予在呼和浩特市××区东户田某家中，以给庄培梅办理无利息贷款为由，骗走田某（庄培梅的女儿）5张信用卡套现212595元，使用田某身份注册网贷提现157186元，现还欠239269元人民币未还。9、2018年1月31日，被告人张馨予在呼和浩特市回民区海亮广场，以给被害人贾某1的信用卡养卡提升额度、办理无息贷款许诺每一万元每月支付350元利息为由，使用被害人贾某17张信用卡套现、办理网贷、支付宝和微信转账共计257856.7元人民币。10、2018年2月1日，被告人张馨予在呼和浩特市赛罕区新华东街中国人寿公司，以给被害人高某1提升信用卡额度为由，从被害人高某1的3张信用卡内套现65000元人民币，现还欠64000元未还。11、2018年4月至2019年5月期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某1借款许诺每一万元每日支付25元或30元利息为由，被害人李某1通过微信转账和银行转账的方式给张馨予转账1275186.5元，现还欠1065161.5元人民币未还。12、2018年6月6日上午11时许，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人姜某办理信用卡提升额度和无利息贷款为由，骗走姜某3张信用卡后刷卡套现228347余元人民币。13、2018年6月8日上午11时许，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人刘某2办理信用卡提升额度和无利息贷款为由，骗走刘某22张信用卡后刷卡套现494000元人民币，现还欠426950余元人民币未还。14、2018年7月15日至2019年7月期间，被告人张馨予在呼和浩特市金川开发区金游城，以向被害人王某1借款许诺每一万元每日支付95元、20元和30元利息为由，从被害人王某1提供的信用卡套现84000元人民币，现还欠48970元未还。15、2018年7月27日，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人赵某1借款代还信用卡许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人赵某19张信用卡套现和办理各类网贷共计748500元人民币，现还欠472187.11元人民币。16、2018年8月1日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区亲亲我家，以向被害人贾某2借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人贾某2的信用卡套现110000元，现在还欠80815元人民币。17、2018年8月1日至2018年8月27日，被告人张馨予呼和浩特市新城区哲里木路北口，以倒贷款许诺被害人郭某2每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人郭某2的信用卡套现110000元人民币，现还欠70008元人民币。18、2018年8月16日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区哲里木路北口人民保险公司门口，以向被害人李某2借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人李某2信用卡套现共计225000元人民币，现还欠164000元未还。19、2018年8月至2019年4月期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人孙某借信用卡套现许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人孙某7张信用卡共套现104363元人民币。20、2018年9月5日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以使用被害人曹某的钱给他人代还信用卡、许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人曹某提供的信用卡套现和网贷内套现共计692100元人民币，现还欠426792元人民币未还。21、2018年10月18日，被告人张馨予在呼和浩特市赛罕区大学城附近，以向被害人杨某2借钱代还信用卡许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人杨某2信用卡套现和办理网贷共计454857元人民币。22、2018年11月3日至2019年3月20日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某3借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，先后从被害人李某3和李某3妻子黄美桃信用卡套现2658794.99元人民币，现还欠1102327.47元人民币未还。23、2018年12月22日至2019年3月，被告人张馨予以能给信用卡提升额度还给利息，先后从被害人温某处骗走5张信用卡，共支取130000元，期间给付利息合计50928元，余款79072元未归还。24、2019年1月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人贾某3借款给公务员倒贷款许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人贾某3信用卡套现和银行转账共计290686元，现还欠221588元未还。25、2019年1月8日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某4借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人李某4的信用卡套现57754元人民币。26、2019年3月1日至2019年3月28日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区摩尔城，以向被害人李某5借款支付1万元利息为由，从被害人李某5的信用卡套现166500元，现还欠70500元人民币未还。27、2019年3月9日至2019年3月21日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人侯某借信用卡使用许诺每一万元每日支付50元利息为由，使用被害人侯某4张信用卡套现189735元人民币，现还欠143385元未还。28、2019年3月22日，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人贾某4借钱许诺每一万五千元每月支付1000元利息为由，从被害人贾某4提供的信用卡内套现64899.99元人民币，现还欠45899.99元未还。29、2019年9月5日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区253医院家属院，以给被害人杜某2提升信用卡额度为由，从被害人杜某2的信用卡内套现324000元，现还欠32980元未还。30、2019年9月12日，被告人张馨予在呼和浩特市××区西门，以给被害人刘某3提升信用卡额度为由，从被害人刘某3的信用卡和网贷内共计转走25697.78元人民币，现还欠16622.5元人民币未还。31、2019年9月17日，被告人张馨予在××区交汇处德任路汽车服务公司院内，以给被害人康某办理无利息贷款为由，从被害人康某信用卡内套现62390元人民币。32、2019年9月25日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区维多利喜悦汇，以给被害人曲某办理信用卡无利息贷款为由，骗走信用卡套现和办理网贷共计253589元人民币，现还欠125701.67元未还。33、2019年9月28日，被告人张馨予新城区成吉思汗大街入口处和呼市××区，以为被害人张某2提升信用卡额度为由，骗走张某26张信用卡套现共计318640元人民币，现还欠277540元人民币未还。34、2019年10月27日至11月19日，被告人张馨予以代还信用卡给付利息的名义，在呼市新城区新苑小区骗取被害人陈某共计23万元。35、2019年10月29日，被告人张馨予回民区内蒙古自治区在呼和浩特市××区体育局，以帮被害人刘某4修改征信记录为由，骗取被害人刘某4人民币17000元。36、2019年10月30日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以帮其朋友走银行流水为由，使用被害人金某的信用卡和网贷套现97299.95元。37、2019年11月8日和2019年12月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区门口什锦火锅店内，以给被害人韩某提升信用卡额度为由，从被害人韩某信用卡和网贷内骗取共计61900元人民币，现还欠61200元未还。38、2019年11月13日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人黄某办理无利息贷款为由，使用被害人黄某身份信息办理各类网贷共计64486.18元，现还欠50000元人民币未还。39、2019年12月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人郭某3介绍副业向其借款给他人代还信用卡支付手续费为由，骗取被害人郭某312000元人民币。40、2019年12月9日，被告人张馨予在乌兰察布市察哈尔右翼中旗康泰修理厂，以给被害人张某3提升花呗额度为由，使用支付宝刷走被害人张某39400元人民币。41、2019年12月9日，被告人张馨予在乌兰察布市察哈尔右翼中旗康泰修理厂，以给被害人高某2提升花呗额度为由，使用支付宝刷走被害人张某38800元人民币。42、2019年12月16日，被告人张馨予在包头市××区中户，以向被害人王某2借款给他人代还信用卡许诺每一万元人民币每日支付40元或100元利息为由，骗取王某296000元人民币，现还欠91522元人民币未还。43、2019年12月19日，被告人张馨予在呼和浩特市玉泉区蒙西文化大厦华夏保险公司，以给被害人马某2代还信用卡为由，从被害人马某2信用卡内套现60480元人民币。44、2019年12月19日，被告人张馨予呼和浩特市玉泉区蒙西文化大厦华夏保险公司，以给被害人武某提升信用卡额度为由，从被害人武某信用卡内套现71000元人民币，现还欠48548元人民币。45、2019年12月23日，被告人张馨予新城区山水小区燕客隆超市，以给被害人李某6办理无利息贷款为由，使用被害人李某6的身份信息办理网贷125000元，被害人李某6给张馨予提供的马某2的信用卡还款20000元人民币，共计145000元人民币，现还欠134585元人民币未还。46、2019年12月26日，被告人张馨予在呼和浩特市××区铁二中对面轻氧燕窝店内，以给被害人蒋某提升信用卡额度和向其借款代还信用卡为由，使用被害人蒋某身份证办理52000元网贷。上述金额共计8262362.08元人民币。经呼和浩特市弘烨联合会计事务所审计鉴定：张馨予银联商务POS机和卡友支付POS机流水整理、汇总，2018年8月21日至2019年12月28日期间，共计收入金额6306891.64元人民币。针对上述指控事实，公诉机关当庭出示、宣读了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、检查、辨认笔录、鉴定意见、视听资料等证据。公诉机关据此认为，被告人张馨予以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过信用卡取现、微信转账等方式取得诈骗款项共计人民币868.536208万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人张馨予当庭自愿认罪认罚，可依法对其从轻处罚。请依法判处。被告人张馨予对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭调整的量刑建议没有异议，在辩护人的见证下在开庭笔录签字具结、确认。辩护人提出的辩护意见是，依照相关法律、司法解释规定，应以被害人实际损失数额确定诈骗罪犯罪金额，被告人张馨予自愿认罪认罚，望法庭从轻处罚。经审理查明：1.2014年10月28日晚，在呼和浩特市新城区兴安北路御花园酒店内，被告人张馨予以给被害人罗某的儿子安排工作为由，向被害人罗某索要办事费。2014年10月29日，被害人罗某通过银行转账方式向张馨予支付24万元人民币。后该24万元被张馨予用于个人消费。2.2014年12月10日，在呼和浩特市××区猪肚鸡饭店内，被告人张馨予以给被害人狄某1的女儿安排工作为由，向被害人狄某1索要办事费，收取被害人狄某1现金10万元。后该10万元被张馨予用于个人消费。3.2015年6月至7月，被告人张馨予以给被害人乌某安排工作和给其爱人敖登苏都办毕业证为由，骗取被害人乌某人民币共计8.3万元。后该8.3万元被张馨予用于个人消费。4.2016年9月20日，被告人张馨予新城区公交五公司东巷新康超市，以抵押给被害人宋某1一辆车牌号×××现代车向被害人宋某1借款100000元人民币，后该现代汽车被租赁公司开走。5.2016年12月8日至2019年12月期间，被告人张馨予在呼市××区，以给被害人彭某1消除信用卡逾期和给他人代还信用卡许诺每一万元每日支付50元利息为由，从被害人彭某2通过现金、银行转账、信用卡套现和网贷的方式骗走共计1565500元人民币，现还欠655447元未还。6.2017年9月15日，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人杜某1办理无息分期贷款和提升信用卡额度为由，骗走被害人杜某13张信用卡贷款127000元人民币，现还欠80000余元未还。7.2017年9月18日，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人郭某1办理无利息分期业务为由，骗走被害人郭某11张信用卡后刷卡套现137794.5元人民币，现还欠42055余元未还。8.2017年11月10日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人刘某1办理无息分期贷款和提升信用卡额度为由，骗走被害人刘某11张信用卡后套现293000元，使用刘某1身份注册网贷提现161156元，现还欠60000余元未还。9.2017年12月1日和2018年7月14日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以许诺被害人杨某1合作代还信用卡按照每一万元每日支付30元分红为由，骗走被害人杨某1信用卡套现及网贷共计177150.95元人民币，现还欠90688.19元未还。10.2017年12月19日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人樊某提升信用卡额度为由，从被害人樊某信用卡内套现3万元，现还欠22000元未还。11.2018年1月9日，被告人张馨予在呼和浩特市××区东户田某家中，以给庄培梅办理无利息贷款为由，骗走田某（庄培梅的女儿）5张信用卡套现212595元，使用田某身份注册网贷提现157186元，现还欠239269元人民币未还。12.2018年1月31日，被告人张馨予在呼和浩特市回民区海亮广场，以给被害人贾某1的信用卡养卡提升额度、办理无息贷款许诺每一万元每月支付350元利息为由，使用被害人贾某17张信用卡套现、办理网贷、支付宝和微信转账共计257856.7元人民币。13.2018年2月1日，被告人张馨予在呼和浩特市赛罕区新华东街中国人寿公司，以给被害人高某1提升信用卡额度为由，从被害人高某1的3张信用卡内套现65000元人民币，现还欠64000元未还。14.2018年4月至2019年5月期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某1借款许诺每一万元每日支付25元或30元利息为由，被害人李某1通过微信转账和银行转账的方式给张馨予转账1275186.5元，现还欠1065161.5元人民币未还。15.2018年6月6日上午11时许，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人姜某办理信用卡提升额度和无利息贷款为由，骗走姜某3张信用卡后刷卡套现228347余元人民币。16.2018年6月8日上午11时许，被告人张馨予在呼和浩特市××区办公室，以给被害人刘某2办理信用卡提升额度和无利息贷款为由，骗走刘某22张信用卡后刷卡套现494000元人民币，现还欠426950余元人民币未还。17.2018年7月15日至2019年7月期间，被告人张馨予呼和浩特市金川开发区金游城，以向被害人王某1借款许诺每一万元每日支付95元、20元和30元利息为由，从被害人王某1提供的信用卡套现84000元人民币，现还欠48970元未还。18.2018年7月27日，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人赵某1借款代还信用卡许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人赵某19张信用卡套现和办理各类网贷共计748500元人民币，现还欠472187.11元人民币。19.2018年8月1日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区亲亲我家，以向被害人贾某2借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人贾某2的信用卡套现110000元，现在还欠80815元人民币。20.2018年8月1日至2018年8月27日，被告人张馨予呼和浩特市新城区哲里木路北口，以倒贷款许诺被害人郭某2每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人郭某2的信用卡套现110000元人民币，现还欠70008元人民币。21.2018年8月16日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区哲里木路北口人民保险公司门口，以向被害人李某2借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人李某2信用卡套现共计225000元人民币，现还欠164000元未还。22.2018年8月至2019年4月期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人孙某借信用卡套现许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人孙某7张信用卡共套现104363元人民币。23.2018年9月5日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以使用被害人曹某的钱给他人代还信用卡、许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人曹某提供的信用卡套现和网贷内套现共计692100元人民币，现还欠426792元人民币未还。24.2018年10月18日，被告人张馨予在呼和浩特市赛罕区大学城附近，以向被害人杨某2借钱代还信用卡许诺每一万元每日支付20元利息为由，从被害人杨某2信用卡套现和办理网贷共计454857元人民币。25.2018年11月3日至2019年3月20日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某3借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，先后从被害人李某3和李某3妻子黄美桃信用卡套现2658794.99元人民币，现还欠1102327.47元人民币未还。26.2018年12月22日至2019年3月，被告人张馨予以能给信用卡提升额度还给利息，先后从被害人温某处骗走5张信用卡，共支取130000元，期间给付利息合计50928元，余款79072元未归还。27.2019年1月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人贾某3借款给公务员倒贷款许诺每一万元每日支付20元利息为由，骗走被害人贾某3信用卡套现和银行转账共计290686元，现还欠221588元未还。28.2019年1月8日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人李某4借款许诺每一万元每日支付20元利息为由，使用被害人李某4的信用卡套现57754元人民币。29.2019年3月1日至2019年3月28日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区摩尔城，以向被害人李某5借款支付1万元利息为由，从被害人李某5的信用卡套现166500元，现还欠70500元人民币未还。30.2019年3月9日至2019年3月21日期间，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以向被害人侯某借信用卡使用许诺每一万元每日支付50元利息为由，使用被害人侯某4张信用卡套现189735元人民币，现还欠143385元未还。31.2019年3月22日，被告人张馨予在呼和浩特市××区新华书店，以向被害人贾某4借钱许诺每一万五千元每月支付1000元利息为由，从被害人贾某4提供的信用卡内套现64899.99元人民币，现还欠45899.99元未还。32.2019年9月5日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区253医院家属院，以给被害人杜某2提升信用卡额度为由，从被害人杜某2的信用卡内套现324000元，现还欠32980元未还。33.2019年9月12日，被告人张馨予在呼和浩特市××区西门，以给被害人刘某3提升信用卡额度为由，从被害人刘某3的信用卡和网贷内共计转走25697.78元人民币，现还欠16622.5元人民币未还。34.2019年9月17日，被告人张馨予在××区交汇处德任路汽车服务公司院内，以给被害人康某办理无利息贷款为由，从被害人康某信用卡内套现62390元人民币。35.2019年9月25日，被告人张馨予在呼和浩特市新城区维多利喜悦汇，以给被害人曲某办理信用卡无利息贷款为由，骗走信用卡套现和办理网贷共计253589元人民币，现还欠125701.67元未还。36.2019年9月28日，被告人张馨予新城区成吉思汗大街入口处和呼市××区，以为被害人张某2提升信用卡额度为由，骗走张某26张信用卡套现共计318640元人民币，现还欠277540元人民币未还。37.2019年10月27日至11月19日，被告人张馨予以代还信用卡给付利息的名义，在呼市新城区新苑小区骗取被害人陈某共计23万元。38.2019年10月29日，被告人张馨予回民区内蒙古自治区在呼和浩特市××区体育局，以帮被害人刘某4修改征信记录为由，骗取被害人刘某4人民币17000元。39.2019年10月30日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以帮其朋友走银行流水为由，使用被害人金某的信用卡和网贷套现97299.95元。40.2019年11月8日和2019年12月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区门口什锦火锅店内，以给被害人韩某提升信用卡额度为由，从被害人韩某信用卡和网贷内骗取共计61900元人民币，现还欠61200元未还。41.2019年11月13日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人黄某办理无利息贷款为由，使用被害人黄某身份信息办理各类网贷共计64486.18元，现还欠50000元人民币未还。42.2019年12月2日，被告人张馨予在呼和浩特市××区，以给被害人郭某3介绍副业向其借款给他人代还信用卡支付手续费为由，骗取被害人郭某312000元人民币。43.2019年12月9日，被告人张馨予在乌兰察布市察哈尔右翼中旗康泰修理厂，以给被害人张某3提升花呗额度为由，使用支付宝刷走被害人张某39400元人民币。44.2019年12月9日，被告人张馨予在乌兰察布市察哈尔右翼中旗康泰修理厂，以给被害人高某2提升花呗额度为由，使用支付宝刷走被害人张某38800元人民币。45.2019年12月16日，被告人张馨予在包头市××区中户，以向被害人王某2借款给他人代还信用卡许诺每一万元人民币每日支付40元或100元利息为由，骗取王某296000元人民币，现还欠91522元人民币未还。46.2019年12月19日，被告人张馨予在呼和浩特市玉泉区蒙西文化大厦华夏保险公司，以给被害人马某2代还信用卡为由，从被害人马某2信用卡内套现60480元人民币。47.2019年12月19日，被告人张馨予呼和浩特市玉泉区蒙西文化大厦华夏保险公司，以给被害人武某提升信用卡额度为由，从被害人武某信用卡内套现71000元人民币，现还欠48548元人民币。48.2019年12月23日，被告人张馨予新城区山水小区燕客隆超市，以给被害人李某6办理无利息贷款为由，使用被害人李某6的身份信息办理网贷125000元，被害人李某6给张馨予提供的马某2的信用卡还款20000元人民币，共计145000元人民币，现还欠134585元人民币未还。49.2019年12月26日，被告人张馨予在呼和浩特市××区铁二中对面轻氧燕窝店内，以给被害人蒋某提升信用卡额度和向其借款代还信用卡为由，使用被害人蒋某身份证办理52000元网贷。经呼和浩特市弘烨联合会计事务所审计鉴定：张馨予银联商务POS机和卡友支付POS机流水整理、汇总，2018年8月21日至2019年12月28日期间，共计收入金额6306891.64元人民币。上述金额共计人民币868.536208万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证、辩证的被害人罗某、狄某2、乌某、宋某1、彭某1、杜某1、郭某1、刘某1、杨某1、樊某、田某、贾某1、高某1、李某1、姜某、刘某2、王某1、赵某1、贾某2、郭某2、李某2、孙某、曹某、杨某2、李某3、温某、贾某3、李某4、李某5、侯某、贾某4、杜某2、刘某3、康某、曲某、张某2、陈某、刘某4、金某、韩某、黄某、郭某3、张某3、高某2、王某2、马某2、武某、李某6、蒋某报案材料及陈述，证人宋某2、刘某5、赵某2、程某的证言，银行卡客户回单、银行卡对账单、转账记录及流水、收条及借条，呼和浩特市第三十四中学出具的证明，呼和浩特市赛罕区人民法院（2017）内0105刑初144号刑事判决书，出所登记表，调令，微信聊天记录，鉴定意见，辨认笔录、扣押物品清单、扣押笔录，抓获经过二份，被告人张馨予的基本人口信息及供述等证据相互证实，足以认定。本院认为，被告人张馨予以非法占有为目的，采取谎称可以为他人安排工作、代还信用卡、提升信用卡积分及额度、办理分期无息贷款、提升花呗额度等方法，骗取他人钱款共计人民币868.536208万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人张馨予到案后能如实供述基本罪行，自愿认罪认罚，应酌情对其从轻处罚。其辩护人关于对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张馨予犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币七十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2016年5月26日至6月1日被临时羁押于北京市东城区看守所期间应予折抵。刑期即自2016年5月26日起至2033年10月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张馨予退赔被害人罗某等人经济损失共计人民币868.536208万元（详见退赔明细表）。三、未随案移送的扣押物品由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 孟凡磊人民陪审员 王建华人民陪审员 陈 静二○二○年十二月二十四日书记员 郭 艳附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。