云南省蒙自市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云2503刑初513号公诉机关蒙自市人民检察院。被告人马琳富（曾用名马毛候），男，1991年5月7日生，云南省元阳县人，哈尼族，高中文化，农民，住元阳县。因涉嫌犯诈骗罪、盗窃罪，于2020年3月26日被蒙自市公安局刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。蒙自市人民检察院以蒙检一部刑诉〔2020〕434号起诉书指控被告人马琳富犯诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙自市人民检察院指派检察员杨垚出庭支持公诉，被告人马琳富到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪1.2019年11月19日至11月20日间，被告人马琳富以帮助被害人于某办理贷款需要操作流水为由，骗取于某人民币30000元。2.2019年11月21日，被告人马琳富以帮助被害人李某1办理贷款需要操作流水为由，骗取李某1人民币2150元。3.2019年12月27日，被告人马琳富以帮助被害人吕某办理信用卡收取保证金为由，骗取吕某人民币4000元。4.2020年2月27日，被告人马琳富以帮助被害人杨某代办信用卡还款、提升信用卡额度需要费用为由，骗取杨某人民币5000元。二、盗窃罪1.2019年11月30日4时许，被告人马琳富于被害人于某熟睡之机，使用于某的手机通过美团ＡＰＰ借款人民币8800元，后将上述款项转走。2.2019年12月11日，被告人马琳富以帮助被害人张某1办理贷款为由，使用张某1的手机在平安银行ＡＰＰ内申请消费备用金人民币16000元，备用金发放至张某1账户后，马琳富在张某1不知情的情况下将上述款项转走。3.2020年1月28日，被告人马琳富以帮助被害人敖某查看支付宝账户流水并处理信用卡逾期记录为由获取敖某的支付宝账户及密码，马琳富使用敖某支付宝账户通过“网商贷”平台贷款共计人民币16050元，钱款发放到敖某账户后，马琳富在敖某不知情的情况下将上述款项转走。三、信用卡诈骗罪1.2019年12月下旬，被告人马琳富以帮助被害人罗某办理贷款为由取得其信任，使用罗某的手机在光大银行预借现金人民币20000元、在招商银行预借现金人民币6000元，后将上述款项转走。2.2019年12月，被告人马琳富以帮助被害人李某2办理贷款为由取得其信任，多次使用李某2的手机、身份证、银行卡在平安银行ＡＰＰ“口袋取现”借款人民币10000元、在“杭银消金”平台借款人民币7000元、在“中原消费金融”平台借款人民币4300元、在“招联借款”平台借款人民币2400元、在美团ＡＰＰ借款人民币11000元，后将上述款项转走。被告人马琳富获取被害人于某、李某1、吕某、杨某、张某1、敖某、罗某、李某2等人的上述款项后，均用于参与网络赌博。被告人马琳富于2020年3月25日到元阳县公安局投案。公诉机关认为，被告人马琳富以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大；秘密窃取他人银行账户、支付宝账户内资金，数额巨大；冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，并实行数罪并罚。案发后，被告人马琳富主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。建议以诈骗罪判处被告人马琳富有期徒刑三年，并处罚金；以盗窃罪判处其有期徒刑三年，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处其有期徒刑五年，并处罚金。被告人马琳富对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议，希望从轻处罚；对指控的信用卡诈骗的第2起犯罪事实，辩解其没有使用过被害人李某2的信用卡，虽然将款项全部转走是事实，但不应定性为信用卡诈骗罪，自己也不知道应定性为何罪。经审理查明：一、诈骗事实1.2019年11月19日至11月20日间，被告人马琳富以帮助被害人于某办理贷款需要操作流水为由，骗取于某人民币30000元。2.2019年11月21日，被告人马琳富以帮助被害人李某1办理贷款需要操作流水为由，骗取李某1人民币2150元。3.2019年12月27日，被告人马琳富以帮助被害人吕某办理信用卡收取保证金为由，骗取吕某人民币4000元。4.2020年2月27日，被告人马琳富以帮助被害人杨某代办信用卡还款、提升信用卡额度需要费用为由，骗取杨某人民币5000元。二、盗窃事实1.2019年11月30日4时许，被告人马琳富乘被害人于某熟睡之机，使用于某的手机通过美团ＡＰＰ借款人民币8800元，后将上述款项转走。2.2019年12月11日，被告人马琳富以帮助被害人张某1办理贷款为由，使用张某1的手机在平安银行ＡＰＰ内申请消费备用金人民币16000元，备用金发放至张某1账户后，马琳富在张某1不知情的情况下将上述款项转走。3.2020年1月28日，被告人马琳富以帮助被害人敖某查看支付宝账户流水并处理信用卡逾期记录为由获取敖某的支付宝账户及密码，马琳富使用敖某支付宝账户通过“网商贷”平台贷款共计人民币16050元，钱款发放到敖某账户后，马琳富在敖某不知情的情况下将上述款项转走。三、信用卡诈骗事实1.2019年12月下旬，被告人马琳富以帮助被害人罗某办理贷款为由取得被害人信任，使用罗某的手机在光大银行预借现金人民币20000元、在招商银行预借现金人民币6000元，后将上述款项转走。2.2019年12月，被告人马琳富以帮助被害人李某2办理贷款为由取得被害人信任，多次使用李某2的手机、身份证、银行卡在平安银行ＡＰＰ“口袋取现”借款人民币10000元、在“杭银消金”平台借款人民币7000元、在“中原消费金融”平台借款人民币4300元、在“招联借款”平台借款人民币2400元、在美团ＡＰＰ借款人民币11000元，后将上述款项转走。被告人马琳富获取被害人于某、李某1、吕某、杨某、张某1、敖某、罗某、李某2的上述款项后，均用于参与网络赌博。2020年3月25日，被告人马琳富主动到元阳县公安局投案自首。上述事实，被告人马琳富在庭审过程中亦无异议，并有经法庭组织举证质证的受案登记表、立案决定书、户口证明、到案经过，被害人于某、李某1、吕某、杨某、张某1、敖某、罗某、李某2的陈述，证人郭某、张某2的证言，被告人马琳富的供述与辩解，电子物证检查工作记录、人像辨认笔录及照片，银行流水、电子数据光盘资料、微信截图、交易明细，扣押清单、移送清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马琳富以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取多名被害人的财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，秘密窃取他人银行账户和支付宝账户内的资金，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控的信用卡诈骗罪中第2起犯罪事实，被告人马琳富获取被害人李某2的个人身份及信用卡信息资料后，超出被害人的授权，以被害人的名义在各个网贷平台借款，其行为符合《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项规定的“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的”情形，属于冒用信用卡的行为，其犯罪行为应定性为信用卡诈骗罪，被告人的辩解不能成立，不予采纳。案发后，被告人马琳富主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，系自首，可对其减轻处罚。被告人马琳富在判决宣告以前一人犯数罪，应当实行数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马琳富犯诈骗罪判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币10000元；犯盗窃罪判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币50000元。总和刑期九年零三个月，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月26日起至2029年3月25日止。罚金限判决生效之次日缴纳。）二、涉案款142700元继续追缴，追缴后退还被害人于某38800元、李某12150元、吕某4000元、杨某5000元、张某116000元、敖某16050元、罗某26000元、李某234700元；随案移送的作案工具黑色华为牌手机（串号：869411040844861、869411040863242）一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁旭娇人民陪审员  刘艳菊人民陪审员  赵 芮二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  蔡国靖