江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0902刑初618号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人李政，曾用名李益，男，1989年3月15日生，住盐城市城南新区。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月11日被盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年4月12日被该分局取保候审，同年9月30日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕并由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。辩护人王凤阳，江苏哲睿律师事务所律师。被告人马龙，男，1989年3月11日生，住盐城市城南新区。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月11日被盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同年4月12日被该分局取保候审，同年9月30日经江苏省盐城市亭湖区人民检察院批准逮捕并由该分局执行逮捕。现羁押于江苏省盐城市看守所。辩护人高登军，江苏一支笔律师事务所律师。被告人周允龙，男，1995年8月1日生，住盐城市盐都区。因涉嫌诈骗罪，于2020年4月11日被盐城市公安局亭湖分局取保候审。被告人唐斌，男，1997年10月25日生，住盐城市盐都区。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月27日被盐城市公安局亭湖分局取保候审。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑一刑诉﹝2020﹞343号起诉书指控被告人李政、马龙、周允龙犯保险诈骗罪暨诈骗罪、被告人唐斌犯诈骗罪，于2020年11月16日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员吴潇出庭支持公诉。被告人李政及其辩护人王凤阳，被告人马龙及其辩护人高登军，被告人周允龙、唐斌均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：（一）保险诈骗2016年3月至2019年8月期间，被告人李政、马龙、周允龙等人，以非法占有为目的，利用机动车伪造事故进行虚假理赔，骗得中国人民财产保险股份有限公司等被害单位理赔金合计人民币75250元。其中被告人李政作案5起，涉案金额计人民币75250元；被告人马龙作案1起，涉案金额计人民币35800元；被告人周允龙作案1起，涉案金额计人民币12350元。（二）诈骗2016年9月至2017年8月期间，被告人李政、马龙、周允龙、唐斌等人，以非法占有为目的，采取利用机动车伪造事故进行虚假理赔等方式，骗得阳光财产保险有限公司等被害单位理赔金合计人民币29685元。其中被告人李政作案3起，涉案金额计人民币29685元；被告人周允龙作案3起，涉案金额计人民币29685元；被告人唐斌作案1起，涉案金额计人民币1万元；被告人马龙作案1起，涉案金额计人民币9000元。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌归案后，均如实供述了上述事实。案发后，被告人李政退出赃款人民币10万元，被告人马龙退出赃款人民币2万元。为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了发破案经过、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人李政、马龙、周允龙以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项规定；被告人李政、马龙、周允龙、唐斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪暨诈骗罪追究被告人李政、马龙、周允龙的刑事责任；以诈骗罪追究被告人唐斌的刑事责任。被告人李政、马龙、周允龙均犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌共同实施部分犯罪行为，被告人李政、马龙起主要作用，被告人周允龙、唐斌起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条的规定，被告人李政、马龙系主犯，被告人周允龙、唐斌系从犯，对被告人周允龙、唐斌应当从轻、减轻处罚。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议量刑：1.被告人李政犯保险诈骗罪判处有期徒刑二年十个月，并处罚金；犯诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金。2.被告人马龙犯保险诈骗罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；犯诈骗罪判处拘役三个月，并处罚金。3.被告人周允龙犯保险诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金；犯诈骗罪判处有期徒刑十一个月，并处罚金。4.被告人唐斌犯诈骗罪判处拘役三个月，并处罚金。被告人李政对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见：1.被告人李政系初犯，主观恶性不深，所骗款项没有用于自己挥霍；2.被告人李政具有坦白情节，并自愿认罪认罚，悔罪态度较好，案发后积极退赃，社会危害性较小，建议对其从轻处罚。被告人马龙对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见：1.本案诈骗赃款用于被告人李政个人消费和采购物品。与同案犯比较，根据被告人马龙的犯罪事实和情节不符合主犯的要件，应当认定为从犯。2.被告人马龙系初犯、偶犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，案发后退赃，建议对其从轻处罚、判处缓刑。被告人周允龙对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人唐斌对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明:（一）保险诈骗2016年3月至2019年8月期间，被告人李政、马龙、周允龙等人，以非法占有为目的，利用机动车伪造事故进行虚假理赔，骗得中国人民财产保险股份有限公司等被害单位理赔金合计人民币75250元。其中，被告人李政作案5起，涉案金额计人民币75250元；被告人马龙作案1起，涉案金额计人民币35800元；被告人周允龙作案1起，涉案金额计人民币12350元。具体事实如下：1.2016年3月9日，被告人李政、马龙经合谋，被告人李政驾驶其苏Ａ×××**轿车与被告人马龙驾驶苏Ｊ×××**轿车在盐城市亭湖区234省道附近伪造双方事故，后向原信达财产保险股份有限公司南京中心支公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币35800元；2.2017年3月30日，被告人李政与黄某（另案处理）经合谋，被告人李政驾驶黄某的苏Ｊ×××**轿车在盐城市亭湖区盐马路附近伪造单方事故，后向中国人民财产保险股份有限公司盐城市分公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币7300元；3.2017年4月15日，被告人李政、周允龙与陈某（另案处理）经合谋，被告人李政驾驶其苏Ａ×××**轿车与被告人周允龙驾驶陈某的苏Ａ×××**轿车在盐城市区青年路与奋进路交界处附近伪造双方事故，后向中国人民财产保险股份有限公司盐城市分公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币12350元；4.2018年12月27日，被告人李政与张某（另案处理）经合谋，李政安排他人驾驶苏Ａ×××**轿车与张某的苏Ｊ×××**轿车在盐城市亭湖区步凤镇伪造双方事故，后向中国人民财产保险股份有限公司盐城市分公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币12800元；5.2019年8月16日，被告人李政与张某经合谋，被告人李政驾驶张某的苏Ｊ×××**轿车与王鹏宇驾驶苏Ｊ×××**轿车在盐城市区金辉城地下车库伪造双方事故，后向中国人寿财产保险股份有限公司盐城市中心支公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币7000元。（二）诈骗2016年9月至2017年8月期间，被告人李政、马龙、周允龙、唐斌等人，以非法占有为目的，采取利用机动车伪造事故进行虚假理赔等方式，骗得阳光财产保险有限公司等被害单位理赔金合计人民币29685元。其中被告人李政作案3起，涉案金额计人民币29685元；被告人周允龙作案3起，涉案金额计人民币29685元；被告人唐斌作案1起，涉案金额计人民币1万元；被告人马龙作案1起，涉案金额计人民币9000元。具体事实如下：1.2016年9月26日，被告人李政、周允龙经合谋，被告人李政驾驶苏Ａ×××**轿车与被告人周允龙驾驶他人的苏Ａ×××**轿车在盐城市亭湖区盐马路附近伪造双方事故，后向阳光财产保险有限公司盐城中心支公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币10685元；2.2017年3月29日，被告人李政、马龙、周允龙经合谋，被告人李政、马龙驾驶他人的苏Ｊ×××**轿车与被告人周允龙驾驶苏Ｊ×××**轿车在盐城市亭湖区大庆路附近伪造双方事故，后向中国人寿财产保险股份有限公司盐城市中心支公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币9000元；3.2017年8月9日，被告人李政、周允龙、唐斌经合谋，被告人李政安排被告人周允龙驾驶他人的苏Ｌ×××**轿车与被告人唐斌驾驶苏Ｊ×××**轿车在盐城市亭湖区黄山路与新都路交界处附近伪造双方事故，后向中国人民财产保险股份有限公司盐城市分公司虚假理赔，骗得保险理赔金人民币1万元。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌归案后，均如实供述了上述事实。案发后，被告人李政退出赃款人民币10万元，被告人马龙退出赃款人民币2万元。上述事实有经庭审质证、确认的盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过、归案情况说明，盐城市公安局亭湖分局制作的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，微信聊天转账记录，案所涉车辆保险报案记录、赔款计算书，证人张某、陈某、黄某、马某、单某、郭某等人的证言，被告人李政、马龙，周允龙、唐斌的供述，盐城市公安局亭湖分局制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李政、马龙、周允龙以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大；被告人李政、马龙、周允龙、唐斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额较大。被告人李政、马龙、周允龙的行为已分别构成保险诈骗罪和诈骗罪，应当实行数罪并罚。被告人唐斌的行为已构成诈骗罪。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌共同实施部分犯罪行为，且系共同犯罪。被告人李政、马龙起主要作用，系主犯；被告人周允龙、唐斌起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。公诉机关的指控成立。对于被告人马龙的辩护人提出应认定被告人马龙为从犯的辩护意见。经查，被告人马龙与被告人李政共谋，提供作案车辆，驾车制造交通事故，积极实施犯罪行为。公诉机关根据被告人李政、马龙在共同犯罪中的地位和作用认定其为主犯并无不当。故对该辩护意见不予采纳。被告人马龙作用较被告人李政小，可在量刑时考虑。被告人李政、马龙、周允龙、唐斌虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，系坦白，并自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。案发后，被告人李政、马龙分别退出赃款人民币10万元、2万元，分别酌情处罚。公诉机关量刑建议适当。对辩护人提出从轻处罚的相关辩护意见亦予以采纳。根据被告人马龙、周允龙、唐斌的犯罪情节和悔罪表现，分别适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第三款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李政犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行刑事拘留二日折抵刑期二日。即自二○二○年九月三十日起至二○二三年九月二十七日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人马龙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人周允龙犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人唐斌犯诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币四千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、盐城市公安局亭湖分局扣押赃款人民币十二万元，由扣押机关依法发还相关被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 晟人民陪审员  孙红梅人民陪审员  蔡荣莉二〇二〇年十二月三十一日法官 助理  顾 蕾书 记 员  王 珊附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。