苏州工业园区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0591刑初591号公诉机关江苏省苏州工业园区人民检察院。被告人蒋惠庆，女，1969年9月30日出生于江苏省苏州市，汉族，大学专科文化，原系凤鸣财富投资管理(苏州)有限公司石路分部负责人，户籍所在地苏州市姑苏区，暂住地苏州市相城区。2018年8月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年11月30日经本院决定被监视居住。辩护人胡伟根，江苏智融律师事务所律师。江苏省苏州工业园区人民检察院以苏园检诉刑诉〔2019〕702号起诉书指控被告人蒋惠庆犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院审查后，认为不宜适用简易程序，遂决定中止审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，由于不能抗拒的原因致使案件在较长时间内无法继续审理，本院依法对本案裁定中止审理，后予以恢复审理。江苏省苏州工业园区人民检察院指派检察员李洪伟出庭支持公诉，被告人蒋惠庆及其辩护人胡伟根到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年3月至2018年7月期间，朱国华、朱金根利用朱金根及他人身份材料注册成立凤鸣财富投资管理(苏州)有限公司、苏州苏玺资产管理有限公司、凤奥资产管理(苏州)有限公司、江苏中茂宏企业管理有限公司、苏州星华之骏汽车服务有限公司、凤凰创新基金管理（深圳）有限公司等公司并实际控制。在上述公司没有取得相关金融资质，未经依法批准的情况下，2016年6月至2018年7月期间，被告人蒋惠庆与朱金根约定销售额的分成比例，由被告人蒋惠庆组织销售团队以公司名义通过散发传单、办酒会、业务员推广等方式对外公开宣传，通过与集资人签订服务合同、项目合同等形式，以年化收益率7%-12.5%的利息为诱惑，并承诺还本付息，向社会不特定群体销售“创新3号”、“创新6号”、“金凤26号”等理财产品，变相非法吸收资金。被告人蒋惠庆所负责的石路分部吸收资金涉及集资参与人500余人次、金额2.1907亿元（币种为人民币，下同；含被告人蒋惠庆及近亲属名下投资金额804万元），截至案发尚未兑付资金金额为83538343.64元（不含被告人蒋惠庆及近亲属名下尚未兑付金额5928985.42元）。被告人蒋惠庆自动投案，并如实供述自己的主要罪行。为证实上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人蒋惠庆及同案人朱国华、朱金根、吴旭明、张建宝、陆益铭、刘淑玲的供述笔录，证人强某、陈某甲、陈某乙、蒋某、王某甲、金某、徐某、夏某、张某、陈某丙、洪某甲、洪某乙、马某、黄某、刘某、李某、卢某、吴某甲、姜某、陈某丁、仲某、沈某的证言笔录，集资参与人曹轶红、吴某乙、王某乙、詹某、孙某等人的证言笔录，报案登记表，银行账户交易明细、合同等资料，审计报告及补充报告（光盘），病历资料，查封决定书、不动产登记簿查询记录等资料，起诉书，暂不予收押情况说明书，受案登记表，到案经过、发破案经过，户籍资料等证据。公诉机关认为，对被告人蒋惠庆应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属数额巨大；其系自首、主犯。提请依法判处。被告人蒋惠庆对被指控的事实及罪名不持异议，未作辩解。辩护人对起诉书指控的事实及罪名无异议，提出被告人蒋惠庆无前科劣迹、系自首、作用相对较小主犯、本人及近亲属亦参与投资遭受巨大经济损失，请求对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。庭审中，辩护人向法庭提交了不动产权证复印件、买卖合同及贷款合同复印件、发票复印件等资料，结婚证复印件、离婚证复印件、离婚协议复印件等证据。经审理查明，2014年3月至2018年7月期间，朱国华、朱金根（均已另案起诉）利用朱金根及他人身份材料注册成立凤鸣财富投资管理(苏州)有限公司、苏州苏玺资产管理有限公司、凤奥资产管理(苏州)有限公司、江苏中茂宏企业管理有限公司、苏州星华之骏汽车服务有限公司、凤凰创新基金管理（深圳）有限公司等公司。在上述公司没有取得相应金融资质、未经有关部门依法批准的情况下，被告人蒋惠庆于2016年6月至2018年7月期间，与朱金根约定销售额的分成比例，由被告人蒋惠庆组织石路分部销售团队，以公司名义通过散发传单、办酒会、业务员推广等方式对外公开宣传、承诺还本付息，通过与集资参与人签订年化收益率7%-12.5%的服务合同、项目合同等方式，向社会公众销售“创新3号”、“创新6号”、“金凤26号”等理财产品，变相非法吸收资金。经司法审计，被告人蒋惠庆及其负责的石路分部团队（该团队所有业务均以被告人蒋惠庆为业务员进行合同台账登记）吸收资金涉及500余人次、金额达2.1907亿元（含被告人蒋惠庆及近亲属名下投资金额804万元），截至案发尚未兑付资金金额达83538343.64元（不含被告人蒋惠庆及近亲属名下尚未兑付金额5928985.42元）。另查明，被告人蒋惠庆犯罪后自动投案，并如实供述自己的主要罪行。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人蒋惠庆及同案人朱国华、朱金根、吴旭明、张建宝、陆益铭、刘淑玲的供述笔录，证人强某、陈某甲、陈某乙、蒋某、王某甲、金某、徐某、夏某、张某、陈某丙、洪某甲、洪某乙、马某、黄某、刘某、李某、卢某、吴某甲、姜某、陈某丁、仲某、沈某的证言笔录，审计报告及补充报告（光盘），查封决定书、不动产登记簿查询记录等资料，起诉书，不动产权证复印件、买卖合同及贷款合同复印件、发票复印件等资料，结婚证复印件、离婚证复印件、离婚协议复印件，证实被告人蒋惠庆于2016年6月至2018年7月期间，与朱金根约定销售额的分成比例，参与吸收500余人次资金2.1亿余元、截至案发造成多名集资参与人巨大经济损失的事实。2、集资参与人曹轶红、吴某乙、王某乙、詹某、孙某等人的证言笔录，报案登记表，银行账户交易明细、合同等资料，证实曹轶红、吴某乙、王某乙、詹某、孙某等集资参与人为获取回报与凤鸣财富投资管理(苏州)有限公司等公司陆续签订服务合同、项目合同后转入相应钱款及遭受经济损失等情况。3、到案经过、发破案经过，受案登记表，病历资料，暂不予收押情况说明书，证实本案案发经过及被告人蒋惠庆的归案等情况。4、户籍资料，证实被告人蒋惠庆的身份情况。本院认为，被告人蒋惠庆违反国家金融管理法规，向公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蒋惠庆作为团队负责人，积极组织该团队实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，本院在量刑时将综合考虑其具体地位、作用。被告人蒋惠庆犯罪后自动投案，并如实供述自己的主要罪行，系自首，依法从轻处罚。公诉机关指控被告人蒋惠庆犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确，本院予以支持。关于辩护人提出的被告人蒋惠庆无前科劣迹、系自首、作用相对较小主犯、本人及近亲属亦参与投资遭受巨大经济损失的辩护意见。经查属实，予以采纳。关于辩护人提出的要求对被告人蒋惠庆减轻处罚并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人蒋惠庆在担任石路分部团队负责人期间参与向社会公众非法吸收资金达2.1亿余元，截至目前仍有巨大经济损失未能挽回。本院综合全案及其犯罪情节，认为对其不能减轻处罚并适用缓刑，对相关辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蒋惠庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后第二日起一个月内缴纳，并上缴国库）。二、责令被告人蒋惠庆在所参与犯罪内与其他共同犯罪人继续退赔未追缴的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 莉人民陪审员  姚于贵人民陪审员  吴雪英二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  顾云萍