浙江省东阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0783刑初188号 公诉机关东阳市人民检察院。 被告人朱金洪，男，1972年10月20日出生于浙江省东阳市，汉族，小学三年级文化，居民，家住东阳市。曾因犯寻衅滋事罪，于2002年3月25日被本院判处有期徒刑一年二个月；又因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月6日被东阳市公安局刑事拘留，2020年1月10日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。 辩护人吴震东，浙江国翔律师事务所律师。 辩护人韦丁宁，浙江国翔律师事务所律师。 东阳市人民检察院以东检一部刑诉[2020]344号起诉书指控被告人朱金洪犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院于同年3月26日立案，并依法适用普通程序审理。由于不能抗拒的原因，本院于2020年3月27日裁定本案中止审理，中止审理的情形消失后，本院于2020年8月17日裁定本案恢复审理。因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院于2020年11月10日建议本院延期审理，并于同年12月10日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派检察员厉剑婷出庭支持公诉，被告人朱金洪及其辩护人吴震东、韦丁宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 东阳市人民检察院指控，1.2012年8月17日，戚某向蒋海峰借款人民币20000元（以下均指人民币），由被告人朱金洪出面签写借条金额40000元，扣除头期利息，实际支付给戚某17000元。后被告人朱金洪向本院起诉，本院判决戚某按借条金额归还本息。经查，戚某归还本息至少25000元。 2.2012年10月底，单某1向蒋海峰借款人民币30000元，签写借条金额60000元，扣除头期利息、介绍费等费用，实际支付给单某126000元。十天后单某1归还本金30000元。2012年11月15日，单某1向蒋海峰借款30000元，由被告人朱金洪出面签写借条金额60000元，扣除头期利息、介绍费等费用，实际支付给单某125000元，后单某1归还本金30000元，支付利息3150元。2012年12月15日，单某1再次向蒋海峰借款50000元，签写借条金额为40000元、60000元的借条各一张，扣除头期利息，实际支付给单某146500元，单某1共支付利息50000余元。后被告人朱金洪与蒋海峰分别以单某1第二次、第三次签写的60000元借条起诉向本院起诉，本院判决单某1按借条金额归还本息。 3.2013年3月26日，刘某向蒋海峰借款20000元，由被告人朱金洪出面签写借条金额60000元，实际支付给刘某20000元。后被告人朱金洪向本院起诉，本院判决刘某按借条金额归还本息。刘某归还本金10000元。 4.2013年9月6日，倪某向被告人朱金洪借款30000元，签写借条金额100000元，扣除头期利息，实际支付给倪某27000元。后被告人朱金洪向本院起诉，本院判决倪某按借条金额归还本息。经查，倪某支付利息约20000元。 针对指控的上述事实，公诉机关当庭列举了同案供述、被害人陈述、证人证言、书证、辨认等笔录及被告人供述等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人朱金洪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，其所实施的部分犯罪系未遂，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款之规定判处。 被告人朱金洪在庭审中辩称，1.其构成虚假诉讼罪，不构成诈骗罪；2.投资公司是蒋海峰开的，不是其开的，其会给蒋海峰看一下店；对戚某、刘某、倪某的借款金额、实际交付金额、借条金额均没有意见；单某1的借条没有翻倍写，只收取了砍头息；这些人均未还款，其不清楚单某1向蒋海峰借款的情况。对于其向法院起诉的其他案件记不清是怎么回事了。 辩护人韦丁宁的辩护意见是，被告人朱金洪不构成诈骗罪：四名借款人均系主动向熊猫投资公司借款，各被害人均在借款时就明知要写虚高的借条，且被告人朱金洪及其同案蒋海峰均未制造借口造成四被害人违约，不符合“套路贷”的构成要件；熊猫投资公司不是由被告人朱金洪经营，未采用威胁、殴打等方式催讨利息和本金，综上，被告人朱金洪不构成诈骗罪，其行为应按照一般违法行为处理。 辩护人吴震东的辩护意见是，蒋海峰和朱金洪不是共同犯罪，若认定二人系共同犯罪，则朱金洪应认定为从犯。 经审理查明，1.2012年8月17日，戚某向蒋海峰借款20000元，应要求出具向被告人朱金洪借款40000元的借条，被告人朱金洪及蒋海峰扣除头息，实际放款17000元。此后戚某归还部分利息。2013年1月4日，被告人朱金洪向本院起诉，本院于2013年4月18日判令戚某归还借款40000元并支付利息，支付法律服务费2500元。2013年11月11日，被告人朱金洪向本院申请强制执行。经查，戚某归还了21000余元。 2.2012年10月底，单某1向蒋海峰借款30000元，应要求出具借款金额为60000元的借条，单某1实际得款26000元。十天后单某1归还给被告人朱金洪本金30000元。 2012年11月15日，单某1向蒋海峰借款30000元，应要求出具向被告人朱金洪借款60000元的借条，单某1实际得款25000元，后单某1归还部分款项。2014年4月9日，被告人朱金洪和蒋海峰隐瞒还款事宜，由被告人朱金洪向本院起诉，本院于2014年5月6日判令单某1归还借款60000元并支付利息，支付律师代理费2000元。 2012年12月15日，单某1再次向蒋海峰借款50000元，应要求出具借款金额为40000元、60000元的借条各一张，单某1实际得款46500元，后经被告人朱金洪和蒋海峰索要，单某1归还部分款项。2014年4月9日，蒋海峰隐瞒还款事宜向本院起诉，本院于2014年5月6日判令单某1归还借款60000元并支付利息，支付律师代理费2000元。经查，单某1就第二笔、第三款共计还款50000余元。 3.2013年3月26日，刘某向蒋海峰借款20000元，应要求出具向被告人朱金洪借款60000元的借条。2013年9月23日，被告人朱金洪向本院起诉，本院于2013年10月31日判令刘某归还借款60000元并支付利息，支付律师代理费2000元。2014年2月25日，被告人朱金洪向本院申请强制执行。2018年初，刘某归还蒋海峰10000元。 4.2013年9月6日，倪某向被告人朱金洪借款30000元，应要求出具借款金额为100000元的借条，被告人朱金洪扣除头息后实际放款27000元。2014年5月27日，被告人朱金洪向本院起诉，本院于2014年9月5日判令倪某归还借款本金100000元并支付利息，支付律师代理费2500元。经查，倪某支付利息20000元。 上述事实，有下列当庭列举并经庭审质证的被害人戚某、单某1、刘某、倪某的陈述、证人单某2、洪某的证言、公安机关制作的辨认笔录、接受证据清单及存款凭条、调取证据清单及银行流水、银行开户信息、交易记录、起诉状、借条、收条、庭审笔录、民事判决书等诉讼材料、执行材料、刑事判决书、刑事案件执行通知书、公安民警出具的抓获经过、户籍证明及被告人朱金洪对上述事实所作的供述等证据证实，本院予以确认。 对于被告人朱金洪及其辩护人吴震东、韦丁宁当庭提出辩解及辩护意见，经审理认为，1.被告人朱金洪以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过收取砍头息等费用，虚增借款金额等方式设置“套路”形成虚假债权债务，采用向法院提起虚假诉讼等方式索债，骗取他人财物，以“套路贷”诈骗定罪处罚。2.被害人戚某、单某1、刘某详细陈述了借款还款情况，均称系向蒋海峰借款，而相关款项由被告人朱金洪向法院起诉；且有证人单某2的证言、辨认笔录、相关书证相印证。结合被告人朱金洪和蒋海峰向法院起诉情况，被告人朱金洪供认款项均在蒋海峰的“熊猫投资”店内交付等事实，足以认定被告人朱金洪与蒋海峰系共同犯罪。故对于被告人和辩护人提出被告人朱金洪不构成诈骗罪等辩解和辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人朱金洪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。对于具体诈骗数额的认定，本院按照庭审中查明的事实予以认定。被告人朱金洪在实施诈骗犯罪过程中，采用虚高借条提起诉讼的手段，破坏了人民法院的公信力，妨害了司法秩序，应酌情从重处罚。被告人朱金洪已着手实施犯罪，部分因意志以外原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。根据在案证据，不能认定被告人朱金洪系从犯。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱金洪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年3月5日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、继续追缴本案违法犯罪所得及用于放贷的资金，发还相关被害人，余款予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马欣阳 人民陪审员  吴 鑫 人民陪审员  陈良红 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理  徐 晨 代书 记员  龚安妮