江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0681刑初558号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人黄亚珍，女，1964年10月6日出生，案发前系上海大舜资产管理股份有限公司启东分公司负责人，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日被取保候审。辩护人褚文柳、施冬林（实习），江苏江海明珠律师事务所律师。江苏省启东市人民检察院以启检二部刑诉〔2020〕455号起诉书指控被告人黄亚珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。启东市人民检察院指派检察员崔达华支持公诉。被告人黄亚珍及其辩护人褚文柳、施冬林参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，上海大舜资产管理股份有限公司（以下简称大舜公司）成立于2014年7月。2015年4月至2016年12月期间，大舜公司以为相关企业(项目)融资并承诺支付高额利息为诱饵向社会不特定人员吸收资金，涉案资金达人民币5亿余元（以下币种相同），至案发未兑付资金达1.9亿余元。大舜公司于2015年10月27日在启东设立上海大舜资产管理股份有限公司启东分公司（以下简称大舜启东分公司），任命被告人黄亚珍为大舜启东分公司负责人。2015年8月至2016年12月期间，大舜启东分公司在未经有关部门批准的情况下，借助电视媒体、亲友推荐和线下门店等平台广为宣传，以支付年化收益率8%-15.8%的高额利息为诱饵，销售“金荣农业”、“影收宝”、“国迎嘉骏转让计划”等理财产品，招揽投资者签订《个人出借咨询与服务协议》、《应收账款转让及服务协议》、《标的资产收益转让及服务协议》等，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2015年8月至2016年12月，扣除黄亚珍自买金额后，大舜启东市分公司向404人销售理财产品合同金额60550000元，实收投资金额56010000元，已兑付金额28158979.20元，未兑付本金30924520元，实际损失金额29088775.07元，涉及236人。2017年1月，蔡元勋（另案处理）经大舜公司高管郭强（另案处理）介绍至大舜启东分公司与被告人黄亚珍等人的销售团队对接，并在未经有关部门批准的情况下，通过邀请投资人参加产品发布会等形式进行宣传，以支付年化收益率10%至13%的高额利息为诱饵，销售浙江国迎投资股份有限公司的融资租赁新能源物流汽车理财产品，招揽投资者签订《租金收益转让及服务协议》，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2017年1月至2017年7月期间，共向119名自然人销售理财产品合同金额20300000元，实际吸收投资金额14459657元，均未兑付。被告人黄亚珍在上述期间，其个人银行账户收到工资、提成等共计612166.60元，扣除其代垫开支233269元后，净收款合计379897.60元。被告人黄亚珍于2019年5月30日经民警电话通知后自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实。为指控上述事实，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、投资凭证、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人黄亚珍伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人黄亚珍在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄亚珍犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。诉请本院依法判处。被告人黄亚珍对起诉书指控事实及罪名不持异议，辩解称其在共同犯罪中应认定为从犯，其为公司垫付的钱款应当从犯罪数额中剔除。辩护人提出：①被告人黄亚珍在共同犯罪中应当认定为从犯；②本案的犯罪数额应当剔除黄亚珍为大舜公司垫付的公司日常开销、招待费、公司装修费等钱款；③黄亚珍无前科劣迹，具有自首、积极为集资参与人追讨集资款等情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，江磊（另案已判决）等人于2014年7月成立大舜公司，大舜公司以为相关企业（项目）融资并承诺支付高额利息为诱饵向社会不特定人员吸收资金。大舜公司于2015年10月27日在启东设立大舜启东分公司，任命被告人黄亚珍为大舜启东分公司负责人。2015年8月至2016年12月期间，大舜启东分公司在未经有关部门批准的情况下，借助电视媒体、亲友推荐和线下门店等平台广为宣传，以支付年化收益率8%-15.8%的高额利息为诱饵，销售“金荣农业”、“影收宝”、“国迎嘉骏转让计划”等理财产品，招揽投资者签订《个人出借咨询与服务协议》、《应收账款转让及服务协议》、《标的资产收益转让及服务协议》等，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2015年8月至2016年12月，扣除黄亚珍及其家人自买金额后，大舜启东市分公司向404人销售理财产品，实收投资金额56010000元，扣除已兑付的钱款，实际经济损失为29088775.07元。2017年1月，蔡元勋经大舜公司高管郭强介绍至大舜启东分公司与被告人黄亚珍等人的销售团队对接，并在未经有关部门批准的情况下，通过邀请投资人参加产品发布会等形式进行宣传，以支付年化收益率10%至13%的高额利息为诱饵，销售浙江国迎投资股份有限公司的融资租赁新能源物流汽车理财产品，招揽投资者签订《租金收益转让及服务协议》，向不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，2017年1月至2017年7月期间，扣除黄亚珍家人自买金额后，大舜启东分公司共向106人销售理财产品，实收投资金额14359657元，均未兑付，实际经济损失为14359657元。被告人黄亚珍及蔡元勋在案发前已退还的312700元，本案实际损失金额共计43135732.07元。2019年5月30日，被告人黄亚珍经民警电话通知后自动投案，如实供述主要犯罪事实。黄亚珍在审理阶段向本院退缴了违法所得379897.60元。上述事实，被告人黄亚珍在开庭审理中无异议，且有其在侦查阶段的供述笔录，另案处理的江磊、郭强、蔡元勋等人供述笔录，未到庭证人黄生、徐崇芳、倪鸿燕、袁品菊、江晓燕、季健检、周淑玲等人的证言笔录，启东市公安局出具的发破案经过，银行卡转账记录，上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书，江磊等人非法吸收公众存款案卷宗材料、相关融资材料、工商登记材料、投资明细、投资协议、收款确认书及被告人黄亚珍的户籍信息等证据证实，足以认定。关于被告人黄亚珍及其辩护人提出黄亚珍系从犯的辩解、辩护意见，经查，从大舜启东分公司成立开始，黄亚珍就担任大舜启东分公司的负责人，对大舜公司在启东的业务及人员进行组织、管理，行为积极，其在共同犯罪中起主要作用，依法不能认定为从犯。上述辩解、辩护意见与查证事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人黄亚珍及其辩护人提出本案的犯罪数额应当剔除黄亚珍为大舜公司垫付的钱款的辩解、辩护意见，经查，本案的犯罪数额应当以非法吸收或者变相吸收公众存款的数额计算，黄亚珍为大舜公司垫付的日常开销、招待费、公司装修费等钱款与本案非法吸收公众存款的犯罪无关。上述辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。关于辩护人提出的其它辩护意见与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。本院认为，被告人黄亚珍违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。被告人黄亚珍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。被告人黄亚珍在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄亚珍犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人黄亚珍退还、退缴部分赃款及违法所得，可以酌情从轻处罚。综合被告人黄亚珍的犯罪情节、认罪悔罪表现及社区矫正机关的评估意见，本院决定对其从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四款之规定，判决如下：一、被告人黄亚珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元（已预缴）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）二、被告人黄亚珍退缴在案的违法所得人民币379897.6元按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴，由被告人黄亚珍在集资参与人损失数额范围内与另案判决确定的涉案责任人员承担共同退赔责任。（退赔款及罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王麒锟人民陪审员  黄 璟人民陪审员  倪红贤二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  张露辉