广东省封开县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1225刑初108号公诉机关封开县人民检察院。被告人李某，女，1992年2月6日出生，身份证号码441************426，汉族，大专文化，正在哺乳期，住广东省封开县**************。2019年10月3日因涉嫌诈骗罪被封开县******住,2020年4月3日、7月3日，封开县人民检察院和本院分别决定对被告人李某监视居住。辩护人何海雁，封开县公职律师事务所律师。封开县人民检察院以封检刑诉〔2020〕Z81号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。封开县人民检察院指派检察员陈剑池出庭支持公诉，被告人李某及辩护人何海雁到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：1、被告人李某隐瞒其已与廖某结婚的事实，谎称准备与莫某结婚，以需要购买小汽车、拍婚纱照、购买金首饰、投资赚钱买楼等为由，向莫某母亲侯某索要钱财。2019年1月至案发，侯某通过手机银行转账、微信转账的方式向李某转账117万元，后因侯某急需钱买保险，李某通过微信转回23400元给侯某。李某还以与朋友“狗哥”投资赚钱为由，教莫某网贷借钱给她投资，并承诺30%的利息，网贷本金及利息由李某本人和“狗哥”偿还，截至案发，莫某借给李某的网贷尚有19596.38元未还清。李某将从侯某、莫某借来的钱财用于日常生活和抵还网贷本金和利息。2、2016年，被告人李某因无业需刷信用卡消费生活，因信用卡积累的欠款越来越多，从2017年开始，李某采取“拆东墙补西墙”的方式，虚构朋友“梁某”有工程可以投资，投资越大，收益越多的事实，向大学同学詹某、杨某借钱投资，并让詹某、杨某网贷借钱转借给她，网贷的本金及利息由李某和“梁某”偿还，并承诺30%的利息；虚构朋友“狗哥”有工程可以投资，投资越大，收益越多的事实，陆续向其在封开县的朋友梁某、李某3、陈某1、陈某2等人借钱投资，并让梁某、李某3、陈某1、陈某2等人网贷借钱转借给她，网贷的本金及利息由李某和“狗哥”偿还，并承诺10%-30%不等的利息；李某将借来的钱用于日常生活和抵还网贷本金和利息。截至案发，李某欠詹某131083元未还；欠杨某20000元未还；欠梁某及其男朋友李某2723635元未还、及欠李某3283000元未还、欠陈某179988元未还、欠陈某270000元未还。公诉机关向本院提交了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录等证据，据此认为被告人李某的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法判处，并提出对被告人判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100000元的量刑建议。被告人李某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人何海雁提出的辩护意见是：对本案的定性无异议，被告人李某是初犯,具有坦白情节，希望对其从轻处罚。经审理查明：1、被告人李某隐瞒其与廖某结婚的事实，谎称准备与莫某结婚，以需要购买小汽车、拍婚纱照、购买金首饰、投资赚钱买楼等为由，向莫某的母亲侯某索要钱财。2019年1月起，侯某通过银行转账、微信转账的方式向被告人李某共转账117万元，后因侯某急需钱买保险，被告人李某微信转账23400元给侯某，截至案发，被告人李某尚欠侯某1146600元未还清。另外，被告人李某虚构与朋友“狗哥”投资赚钱，承诺高额利息怂恿莫某网贷后转借给她投资，网贷本金及利息由被告人李某和“狗哥”偿还，截至案发，莫某通过网贷转给被告人李某的尚有19596.38元未还清。2、被告人李某因透支信用卡积累的欠款越来越多，为了还债，从2017年开始，被告人李某采取“拆东墙补西墙”的方式，虚构朋友“梁某”有工程可以投资，向大学同学詹某、杨某借钱投资，并承诺高额利息怂恿詹某、杨某网贷后转借给她，网贷的本金及利息由被告人李某和“梁某”偿还。另外，被告人李某虚构朋友“狗哥”有工程可以投资，向梁某、李某2、李某3、陈某1、陈某2借钱投资，并承诺高额利息怂恿梁某、李某2、李某3、陈某1、陈某2网贷后转借给她，网贷的本金及利息由李某和“狗哥”偿还。截至案发，被告人李某尚欠梁某362733元未还，尚欠李某2360900元未还，尚欠李某3283000元未还，尚欠陈某179988元未还、尚欠陈某270000元未还，尚欠詹某131083元未还，尚欠杨某18000元未还。经统计，被告人李某诈骗侯某等九名被害人的财物合计2471900.38元，其诈骗所得的财物用于日常生活开支、偿还网贷本金和利息。认定上述犯罪事实的证据有：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实：本案的受案、立案时间均为2019年9月28日。（2）户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实：被告人李某的个人基本信息及无犯罪前科。（3）抓获经过，证实：2019年10月3日，被告人李某在深圳市龙华区********佳美住宿509房被抓获归案。（4）结婚登记审查处理表，证实：被告人李某与廖某于2018年10月23日在普宁市民政局婚姻登记处登记结婚。（5）封开县人民医院彩色多普勒超声检查报告单、检验报告单、门诊疾病诊断证明，证实：2019年10月3日检查时，被告人李某孕单活胎11周。（6）微信聊天记录、微信交易记录、支付宝交易记录、银行卡交易记录，证实：被告人李某与被害人之间的聊天记录及转账记录情况。（7）记账纸，证实：被害人侯某提供的其转账给被告人李某的记录。（8）手机截图，证实：被害人莫某、陈某1、梁某、陈某2、李某3提供的网贷及还款情况。（9）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：办案民警对被告人李某的人身及其住处进行搜查，搜查出手机、iPad、银行卡等物品，并对上述物品予以扣押。（10）检查笔录，证实：对被告人李某的人身进行安全检查，未发现可疑物品。（11）电子证物检查工作笔录，证实：对被告人李某的手机及iPad作电子证物检查；对侯某、莫某的手机作电子证物检查。2.证人廖某的证言，证实：2019年9月下旬我才得知我妻子李某欠了别人96万元，我不知道她诈骗了她朋友的钱财，她说是借的。3.被害人陈述（1）被害人侯某的陈述，证实：我儿子莫某与李某是恋人关系，2019年1月开始，李某说与莫某结婚需要赚钱买房买车，便叫我将存款借给她用于投资基金，并以购买车辆、金首饰用于结婚为由向我索要钱财。2019年1月至9月，我通过银行转账、微信转账等方式向李某转账117万元。除我在2019年７月份向她要转回２万元准备续买保险外，我一直要她汇回我的大部分钱但她以各种借口不愿归还。到了2019年9月27日下午我与李某联系不上了，怀疑李某诈骗了我的钱财，遂到公安机关报警。经辨认，侯某辨认出李某。（2）被害人莫某的陈述，证实：李某隐瞒已结婚的事实，与我以男女朋友身份相处，并以高额利息诱惑我网贷借钱给她的朋友“狗哥”帮忙投资，至2019年9月，我用网贷借钱给李某，尚未归还的有19596.38元。李某还以与我结婚需要买房、买车、拍结婚照、投资等方式诈骗我母亲侯某100多万元，具体情况我母亲已经讲过了。直到2019年9月27日，我才知道她已经在2018年10月结婚了。经辨认，莫某辨认出李某。（3）被害人梁某的陈述，证实：我和李某是朋友关系，双方认识有十年。李某说她大学舍友杨某投资需要资金，并许诺高额利息向我借钱。李某说的投资是骗我的，我找过杨某，她也被李某诈骗了。经统计，2018年10月至2019年9月，我被李某诈骗了362733元。李某当时承诺的利息，我一分钱都没有收到过。李某还怂恿我的男朋友李某2拿钱一起投资，李某2被李某诈骗的钱是通过我转账给李某的。李某2在2018年10月份至2019年9月17日期间，被李某诈骗了360902元。经辨认，梁某辨认出李某。（4）被害人李某2的陈述，证实：我是通过我老婆梁某认识李某的，我听梁某说李某要给她朋友投资，我通过梁某把钱转给李某，可以得到高额利息。2017年至2018年初，我借给李某1万元实际给她7千元就可以了，1万元本金由她分期还。到了2018年就没有利息给我了。经统计，我被李某骗了360900元本金。（5）被害人李某3的陈述，证实：2018年9月至2019年，李某说委托她大学舍友进行投资，并承诺高额利息，怂恿我从网贷平台上借钱给她。直到今年9月27日我无法联系到李某，遂联系她说的那个舍友，那个舍友说她也是打工的，没有投资咖啡厅和搞工程，她也被李某骗了钱。经统计，我一共被李某诈骗了283000元。经辨认，李某3辨认出李某。（6）被害人陈某1的陈述，证实：2017年8月，李某和我说她有一个大学同学做工程投资，需要投资资金，如果向她投资可以得到高回报，我信以为真，李某怂恿我从网贷平台上借钱给她。我从2017年开始一共转了466500元给李某，到2019年9月前，李某一直都准时转账给我还网贷的分期，案发后我就找不到她了，我还有79988元网贷没有还清。（7）被害人陈某2的陈述，证实：在2018年6、7月，李某通过我妹妹陈某1问我要不要做投资，我同意后李某就介绍我在网络贷款APP上面贷款，贷款出来后每10000元我就扣下1000元，其它的钱就转给了李某，她每月就转钱给我让我还贷款。通过这样的方式运作一直到2019年1月份，李某就只能转一部分钱给我还一部分的贷款。我在贷款APP上面没还的钱有70000元。我没有问过李某拿钱做什么的，她就叫我投资，也没讲具体投资什么。（8）被害人詹某的陈述，证实：2018年7月至2019年9月，我的大学同学李某虚构她与朋友梁某投资的项目，怂恿我进行她所谓的投资。2019年9月22日，李某的封开朋友陈某1微信找我，跟我说李某骗朋友拿钱给她去投资。李某跟我说的带李某投资的梁某也是个受害者，梁某没有投资项目。李某骗朋友投资的事情败露后，我们一群受害者开始追李某还钱。据统计，李某一共骗取我131083元。（9）被害人杨某的陈述，证实：2018年8月至2019年7月，李某虚构朋友梁某可以帮忙投资项目，投资回报率高，叫我也投资，我陆陆续续给她转了多笔钱叫她帮我投资。至2019年9月，我知道她拿我的钱不是去投资之后，我就问她追回我的钱，至今李某尚欠我18000元。4.被告人李某的供述与辩解，主要内容：在2017年年初开始至2019年年初，我向梁某、陈某1、李某2、李某3、杨某、詹某、陈某2、莫某、侯某许以利息借款。我许诺给利息的手段骗来的钱财，一开始我都有给利息的，对方也都是在扣掉百分之三十后的钱给我，在2018年年中的时候就开始不给，但也有的断断续续给利息。我骗他们的钱都是说是和我朋友杨某用来做投资或做生意，但是我没有把钱给杨某做投资或做生意。我不清楚我向梁某、陈某1、李某2、李某3、杨某、詹某、陈某2他们借了多少钱，不过现在我还欠他们钱，具体欠多少要问他们才知道。我们都没有写欠条的，全部都是口头承诺的。我把这些诈骗来的钱有一小部分补贴家用和生活开支，其余大部分用来填补网络贷款本金和利息。我是以和侯某儿子莫某结婚，骗侯某给钱我投资为由诈骗她的。我是在2018年10月13日结婚的，莫某不知道我已经结婚了的，我隐瞒了我己婚这个事实。经公安机关对我的广州工商银行卡交易流水查询，2019年1月至5月侯某通过银行卡转账给我共计108万元人民币，通过微信转账方式转给我9万元，这些都是我骗侯某的钱。后来侯某说要交保险，急需用钱，我才转回给她23400元。这些钱我没有用来投资，我将这些钱用来还梁某、李某2、陈某1、李某3、杨某、詹某、陈某2等人贷款的本金及分期利息了。一开始我透支了信用卡无能力还款，就以朋友买车为由问梁某借了3000元，给了800元利息梁某。我跟他们说钱是用来投资的，其实我都没有用去投资，到后来都是骗甲的钱去还乙的网贷，然后还要背上高额的利息。我具体骗了他们多少钱，这个我都没有算过，他们应该记得各自的数目的。我欠梁某大概20几万，李某2还有多少我不记得了，欠陈某1的应该就是她说的79988元，欠陈某2的应该是2-3万元，估计我就欠李某310多万元，我还欠莫某网贷4-5万元没有还，杨某还有2万元，詹某还有8万元。庭审中，被告人李某对指控其分别诈骗九名被害人的数额没有异议。上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，客观真实，并相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物2471900.38元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李某的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名及量刑建议恰当，应予支持，唯指控的诈骗数额有误，本院予以纠正。被告人李某归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人何海雁提出被告人李某具有坦白情节的辩护意见，与查明的客观事实相符，本院予以采纳。综上，根据被告人李某的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决发生法律效力之日起十日内缴交。）二、责令被告人李某退赔被害人侯某1146600元、莫某19596.38元、梁某362733元、李某2360900元、李某3283000元、陈某179988元、陈某270000元、詹某131083元、杨某18000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长 蒙艳华审 判 员 姚锡怡审 判 员 冼毅华二〇二〇年十二月二十二日法官助理 郭之光书 记 员 聂晓惠附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。