四川省达州市达川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1703刑初366号 公诉机关四川省达州市达川区人民检察院。 被告人唐启飞，男，生于1985年8月26日，汉族，高中文化，弱电工，户籍所在地、居住地均为四川省开江县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2020年8月3日被达州市公安局达川区分局刑事拘留，同年9月7日经达州市达川区人民检察院批准逮捕，同日由达州市公安局达川区分局执行。现羁押于达州市看守所。 辩护人陈波，四川远创律师事务所律师。 达州市达川区人民检察院以达川检公刑诉（2020）213号起诉书指控被告人唐启飞犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年12月9日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年12月22日公开开庭审理了本案。达州市达川区人民检察院指派检察员唐成出庭支持公诉。被告人唐启飞及其辩护人陈波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2016年12月8日,被告人唐启飞在达州市达川区工商行政管理局注册成立达州市达川区康胜食品经营部,公司注册地址位于达州市达川区××街××号。2017年11月8日，被告人唐启飞在达州市渠县××镇成立渠江镇启飞超市，经营场所地址位于××镇××街××号。 2017年11月，被告人唐启飞引进海博惠网络科技有限公司（以下简称海博惠）线下购物后返利模式到渠县门店进行经营。2017年12月，被告人唐启飞引进“海博惠”线下购物返利模式到达州市达川区康胜食品经营部进行经营。同时，唐启飞与“海博惠”公司约定每天将营业额的67%-70%转入上级四川分公司指定银行账户,上级四川分公司每天根据总公司的“波比值”将返现转入唐启飞个人银行账户。被告人唐启飞雇佣李开峰（另案处理）为上述两个门店经理；张西成（另案处理）为渠县团乐网的店长。2017年12月，“海博惠”被无锡团乐网电子商务有限公司（以下简称“团乐网”）收购,达州市达川区康胜食品经营部招牌为“团乐网达州服务中心”；渠江镇启飞超市招牌为“渠县团乐网服务中心”。2017年11月至2018年4月，被告人唐启飞安排工作人员通过拨打电话，集中上课及会员口口相传方式在上述两个门店推广“团乐网、海博惠”产品。“团乐网、海博惠”产品根据会员购买产品金额的多少分为4档,分别为“银卡”商品1290元，返利金额为2580元；“金卡”商品为6450元，返利金额为15160元；“明珠卡”商品为12900元，返利为31610元；“皇冠卡”商品为25800元，返利金额为90300元。会员购买上述产品后，公司根据“波比值”每日返现，直至返利金额全部返完。 2018年4月,“团乐网”总公司不能按时返现,为弥补资金缺口,被告人唐启飞在上述两个门店内推出了“产品增值协议”理财产品（以下简称“新政策”），该产品分为5000元、10000元两种,投资为期限6个月，并承诺到期后退还投资本金。会员投资5000元，按日息0.24%支付利息；会员投资10000元，按日息0.3%支付利息。 2020年10月20日，达州市公安局达川区分局委托德邦会计师事务所，对唐启飞非法吸收公众存款案进行司法会计鉴定，经鉴定唐启飞在达川区团乐网达州服务中心，以“海博惠、团乐网”、“新政策”产品向140名投资参与人非法吸收公众存款，金额共计1728050元；其中，以“海博惠、团乐网”向39名投资参与人非法吸收公众存款共计703050元，未兑付资金280019元；以“新政策”向101名投资参与人非法吸收公众存款共计1025000元，未兑付资金693032元。经统计，被告人唐启飞在渠县团乐网服务中心向59名投资参与人非法吸收公众存款共计1321210元，其中，唐启飞以“海博惠、团乐网”产品向6名投资参与人非法吸收公众存款共计196210元，未兑付资金136477元；以“新政策”向59名投资参与人非法吸收公众存款共计1125000元，未兑付资金845940元。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了受案登记表、报案材料、工商登记资料、投资协议书、银行流水、团乐网会员手册，收款收据、投资参与人的证言、证人证言、被告人唐启飞的供述和辩解、司法会计鉴定报告书、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人唐启飞违法国家金融管理法规，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款金额共计2150000元，数额巨大；且帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款金额共计899260元；其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐启飞在帮助他人非法吸收公众存款过程中，起次要辅助作用，应当从轻、减轻处罚。案发后，被告人唐启飞自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人唐启飞自愿认罪认罚，可以从宽处罚，建议对被告人唐启飞判处有期徒刑三年二个月至四年，并处罚金五万元至八万元。特提起公诉，提请本院依法判处。 被告人唐启飞对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是“海博惠公司”不是被告人创立的，“海博惠”被查封后，被告人积极赔偿和弥补投资人经济损失，其有自首情节，并如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 经审理查明，2016年12月8日,被告人唐启飞在达州市达川区工商行政管理局注册成立达州市达川区康胜食品经营部,公司注册地址位于达州市达川区××街××号。2017年11月8日，被告人唐启飞在四川省渠县××镇启飞购物超市，经营场所地址位于渠县××镇××街××号。2017年11月，被告人唐启飞引进海博惠网络科技有限公司（以下简称“海博惠公司”）线下购物返利模式到其渠县门店进行经营。同年12月，被告人唐启飞引进“海博惠公司”线下购物返利模式到达州市达川区康胜食品经营部进行经营。被告人唐启飞与“海博惠”四川分公司约定，每天将营业额的67%-70%转入“海博惠”四川分公司指定银行账户,“海博惠”四川分公司每天根据总公司的“波比值”将返现金额转入唐启飞个人中国农业银行账户。2017年12月，“海博惠”公司被无锡团乐网电子商务有限公司（以下简称“团乐网公司”）收购,“海博惠公司”在全国的经营点一起移交给“团乐网公司”进行经营管理。达州市达川区康胜食品经营部改换为“团乐网达州服务中心”；渠江镇启飞购物超市改换为“渠县团乐网服务中心”。被告人唐启飞雇佣李开峰（另案处理）为上述两个门店经理；张西成（另案处理）为“渠县团乐网服务中心”店长。2017年11月至2018年4月，被告人唐启飞安排工作人员通过召开推介会、视频授课、公开宣传、赠送商品、基地旅游等宣传方式拨打电话、集中上课及会员口口相传等方式，在上述两个门店推广“海博惠公司”、“团乐网公司”产品。该产品根据会员购买产品金额的多少分为4档,分别为“银卡”商品1290元，返利金额为2580元；“金卡”商品为6450元，返利金额为15160元；“明珠卡”商品为12900元，返利为31610元；“皇冠卡”商品为25800元，返利金额为90300元。会员购买上述产品后，公司根据“波比值”每日返现，直至返利金额全部返完。2018年4月,无锡团乐网电子商务有限公司不能按时返现,为弥补资金缺口,被告人唐启飞在上述两个门店内自行推出“产品增值协议”理财项目（以下简称“新政策”），该产品分为5000元、10000元两种,投资期限为6个月，并承诺到期后退还投资本金。会员投资5000元，按日息0.24%支付利息；投资10000元，按日息0.3%支付利息。 2020年10月20日，经德邦会计师事务所司法会计鉴定，唐启飞在“团乐网达州服务中心”，以“海博惠公司”、“团乐网公司”、“新政策”理财产品向140名不特定投资参与人非法吸收公众存款，金额共计1728050元；其中，以“海博惠公司”、“团乐网公司”向39名投资参与人非法吸收公众存款共计703050元，未退还资金280019元；以“新政策”向101名投资参与人非法吸收公众存款共计1025000元，未退还资金693032元。经统计，被告人唐启飞伙同李开峰、张西成在“渠县团乐网服务中心”向59名投资参与人非法吸收公众存款共计1321210元。其中，被告人唐启飞以“海博惠公司”、“团乐网公司”产品向6名投资参与人非法吸收公众存款共计196210元，未退还资金136477元；以“新政策”向59名投资参与人非法吸收公众存款共计1125000元，未退还资金845940元。 案发后，被告人唐启飞逃匿。2020年8月3日唐启飞主动到达州市公安局达川区分局投案。2020年12月17日，被告人唐启飞在公诉机关签署了认罪认罚具结书。 上述事实，被告人唐启飞在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证，本院予以确认的接（报）处警登记表、受案登记表、立案决定书，控告书，到案经过，投案自首书，个体工商户登记基本信息，专业版企业信用报告，关于前往江苏省无锡市公安局梁溪分局开展外调工作的情况说明，银行交易明细，提取笔录，德邦会计师事务所司法会计鉴定意见，“团乐网公司”、“新政策”缴款人员名单，报案人登记表、身份信息，“新政策”客户核算单、“团乐网公司”产品增值表、“新政策”借款人员名单、产品增值协议、收据、认定金额明细表，房屋登记信息查询证明及购房合同，投资参与人唐思容、蒋诗英、杜善芬、文联盟、张友兰、谭大容、蒲善平、郭作清、郑文英、肖启菊、肖启淑、肖启杰、潘广容、赵万胜、金昌新、张国英、刘长青、顾庆、刘家东等人陈述，证人陈某、张某1、张某2、柴某、赵某、杨某、何某、谭某等人的证言，被告人唐启飞、同案犯李开峰、张西成的供述与辩解，认罪认罚具结书等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人唐启飞违法国家金融管理法规，未经有关部门批准，对社会公开宣传，以高利率引诱，以“新政策”项目名义，向社会不特定公众吸收资金2150000元；帮助海博惠网络科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司向社会不特定公众吸收资金899260元，共计3049260元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人唐启飞在帮助海博惠网络科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司非法吸收公众存款过程中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人唐启飞自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人唐启飞承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人唐启飞的辩护人提出的“海博惠公司”不是被告人创立的，“海博惠”被查封后，被告人积极赔偿和弥补投资人经济损失，其有自首情节，并如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下: 一、被告人唐启飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月3日起至2023年11月2日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、对被告人唐启飞非法吸收公众存款尚未退还的资金，继续予以追缴，返还投资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 柏 燕 审判员 李洪平 审判员 王荣竹 二〇二〇年十二月三十一日 书记员 朱万明