重庆市綦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）渝0110刑初779号 公诉机关重庆市綦江区人民检察院。 被告人赵强，男，1995年8月27日出生于湖南省邵东市，汉族，初中文化，无业，住湖南省邵阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月14日被重庆市綦江区公安局抓获，同年7月16日被该局刑事拘留；经重庆市綦江区人民检察院批准，2020年8月22日由重庆市綦江区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市綦江区看守所。 被告人李全(绰号:矮子)，男，1998年4月3日出生于湖南省邵东市，汉族，初中文化，无业,住湖南省邵东市。因犯盗窃罪，2017年1月5日被湖南省邵东县人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月22日到案，同年7月24日被重庆市綦江区公安局刑事拘留；经重庆市綦江区人民检察院批准，2020年8月22日由重庆市綦江区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市綦江区看守所。 被告人侯欢宁，男，2000年9月20日出生于湖南省新邵县，汉族，初中文化，无业，住湖南省新邵县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月19日被重庆市綦江区公安局抓获，同年7月22日被该局刑事拘留；经重庆市綦江区人民检察院批准，2020年8月22日由重庆市綦江区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市万盛经济技术开发区看守所。 被告人周响泉，男，1998年9月17日出生于湖南省邵东市，汉族，小学文化，无业，住湖南省邵东市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月22日被重庆市綦江区公安局抓获，同年7月24日被该局刑事拘留；经重庆市綦江区人民检察院批准，2020年8月22日由重庆市綦江区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市綦江区看守所。 被告人刘星阳，女，1990年11月17日出生于湖南省邵东市，汉族，初中文化，务工，住湖南省邵东市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月18日被重庆市綦江区公安局抓获，次日被该局刑事拘留；经重庆市綦江区人民检察院批准，2020年8月22日由重庆市綦江区公安局执行逮捕，同年9月4日被该局取保候审。 重庆市綦江区人民检察院以渝綦检刑诉〔2020〕Z777号起诉书指控被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年12月3日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。重庆市綦江区人民检察院指派检察官刘春涛出庭支持公诉，被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年9月至2019年6月，李某(未到案)组织张烁垠(已判决)、唐某1(未到案)、胡镖(已判决)等数十人，在缅甸果敢地区等场所以小额贷款有限公司的名义，针对中国境内公民实施电话诈骗犯罪。该集团以李某为首，张烁垠、唐某1、胡镖为骨千成员，该3人分别担任诈骗一组、二组、三组组长，每组下设诈骗话务员10几至20几人不等，被告人赵强、刘星阳、侯欢宁、李全、周响泉等人为诈骗组话务员，被告人刘星阳抄写被害人信息。同时，另设一个银行组，刘俊杰(已判决)为银行组成员，负责购买用于诈骗的银行卡及取现。刘俊杰在团伙头目李某授意下一方面从组织内部购买马某(已判决)、秦某(已判决)的银行卡实施诈骗，一方面通过网络从银行卡贩卖商唐某2处购买社会人员谢某、彭某的银行卡实施诈骗。李某诈骗集团的作案手法为:李某获取被害人的信息后，由各诈骗组组长将被害人信息交给组员。诈骗组话务员冒充贷款公司工作人员联系被害人，假借与被害人签订合同为名骗取被害人身份证正反照片、银行卡号，再以证明被害人有无偿还能力为借口，让被害人向其本人账户存入贷款合同的20%-50%金额作为验证金。被害人存入验证金后，被告人秘密以被害人的手机号码、姓名、银行卡等信息及被害人提供的验证码，在大华直销银行、昆仑直销银行、中广核富盈等第三方软件注册账号，并绑定被害人存有验证金的银行卡，将该卡内的验证金充值到第三方软件中。因第三方软件无法直接提现到被告人指定的账户，被告人又会冒充银行工作人员以银行卡流水不足，要反复刷流水为借口，将已存入第三方软件中的钱分多次提现到被害人的银行账户内，再让被害人转到被告人指定的账户中，以此诈骗被害人的财物。银行组组员在缅甸的赌场等地点将银行卡内的赃款取出来，由李某等人按照比例分给参与诈骗的被告人。通过被告人使用的马某、秦某、谢某、彭某等人银行卡等信息，查证该集团在2019年4月至2019年6月期间作案18起，涉案金额338620元。其中2019年4月16日诈骗被害人倪某16000元，2019年5月13日至14日诈骗被害人唐某343800元、宁某5244元，2019年5月14日诈骗被害人曹某35000元，2019年5月14日至15日诈骗被害人刘某120000元、汪某13000元，2019年5月15日诈骗被害人晏某10000元、唐某48888元、梁某10000元，2019年5月15日至17日诈骗被害人陈某120000元，2019年5月16日诈骗被害人王某5900元，2019年5月17日至18日诈骗被害人袁某33888元，2019年5月18日诈骗被害人陈某210000元，2019年5月22日诈骗被害人付某3100元，2019年5月22日至23日诈骗被害人娄某33800元，2019年5月23日诈骗被害人唐某525000元、曾某6200元，2019年6月7日诈骗被害人高某38800元。 被告人赵强于2019年4月中旬至2019年10月期间共计参与诈骗金额322620元，获利5000余元;被告人李全于2019年5月初至2019年5月底期间共计参与诈骗金额283820元，获利1500元;被告人侯欢宁于2019年5月5日至2019年5月25日期间共计参与诈骗金额283820元，获利275元;被告人周响泉于2019年5月9日至2019年6月初期间共计参与诈骗金额283820元，获利600元;被告人刘星阳于2019年4月中旬至2019年5月底在李某诈骗团伙实施诈骗，共计参与诈骗金额283820元，其主要工作是抄写被害人的电话、身份信息等资料发给诈骗人员使用，获利5000元。2020年7月22日14时许，被告人李全接到重庆市綦江区公安局民警的电话，并于当日14时50分许主动回到暂住屋投案，到案后如实供述自己上述诈骗的犯罪事实。被告人赵强、侯欢宁、周响泉、刘星阳到案后如实供述自已的犯罪事实。 2020年7月24日，被告人刘星阳退赃5000元，2020年9月26日周响泉退赃600元，2020年10月26日李全退赃1500元。 公诉机关提交了受案登记表，接报案登记表，接处警登记表，立案决定书，指定管辖的批复，指定管辖决定书，强制措施文书，常住人口信息，到案经过，传唤证，传讯通知书，辨认笔录，辨认照片，辨认说明，临沧市华商小额贷款有限公司借贷合同，接受证据材料清单，协助查询财产通知书，调取证据通知书，调取证据清单，银行账户信息、交易明细，银行APP，微信截图，转账电子回执，转账凭据，历史明细清单，手机截图照片，银行卡照片，物证/书证制作说明，验证通知单，入账汇款业务凭单，出入境记录查询情况，轨迹查询情况，刑事判决书，附条件不起诉决定书，地图说明，扣押决定书，扣押清单，说明，退赃说明，随案移送清单，资金往来结算票据，业务凭证，视听资料说明书，视听资料制作说明书，认罪认罚具结书；证人张烁垠、胡镖、邓某、李某、陈某3、刘某2、林某、刘某3、唐某1、马某、秦某、彭某、谢某的证言；被害人倪某、晏某、唐某4、唐某3、宁某、曹某、刘某1、梁某、袁某、汪某、王某、唐某5、娄某、付某、陈某2、陈某1、曾某、高某的陈述；被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳的供述和辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳的行为已构成诈骗罪。被告人赵强有系从犯、如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、退缴赃款等量刑情节，建议对其判处有期徒刑一年四个月，并处罚金三千元；被告人李全有系累犯、从犯、自首、自愿认罪认罚、退缴赃款等量刑情节，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金一千元；被告人侯欢宁有系从犯、如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、退缴赃款等量刑情节，建议对其判处有期徒刑八个月，并处罚金一千元；被告人周响泉有系从犯、如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、退缴赃款等量刑情节，建议对其判处有期徒刑九个月，并处罚金一千元；被告人刘星阳有系从犯、如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、退缴赃款等量刑情节，建议对其判处有期徒刑一年四个月，适用缓刑，并处罚金三千元。 被告人赵强辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、量刑情节、量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李全辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、量刑情节、量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人侯欢宁辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、量刑情节、量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人周响泉辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、量刑情节、量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人刘星阳辩称，对公诉机关指控的罪名、犯罪事实、量刑情节、量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，请求对其判处缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在审理过程中被告人赵强退赃5000元，被告人侯欢宁退赃275元。 本院认为，被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳以非法占有为目的，虚构贷款的事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人赵强、侯欢宁、周响泉、刘星阳到案后如实供述自已的罪行，依法从轻处罚。被告人李全主动到案，到案后如实供述自己犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳退缴赃款，可酌情从轻处罚。被告人李全曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。对被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳的违法所得应予追缴，发还被害人。根据被告人刘星阳的犯罪情节、悔罪表现等情况，依法对其适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人赵强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人赵强的刑期自2020年7月14日起至2021年11月13日止。罚金已缴纳。） 二、被告人李全犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李全的刑期自2020年7月22日起至2021年7月21日止。罚金限本判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人周响泉犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人周响泉的刑期自2020年7月22日起至2021年4月21日止。罚金限本判决生效后三日内缴纳。） 四、被告人侯欢宁犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人侯欢宁的刑期自2020年7月19日起至2021年3月18日止。罚金已缴纳。） 五、被告人刘星阳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 六、对被告人赵强、李全、侯欢宁、周响泉、刘星阳的违法所得予以追缴，发还被害人。（扣押在案的被告人赵强的违法所得5000元、被告人李全的违法所得1500元、被告人侯欢宁的违法所得275元、被告人周响泉的违法所得600元、被告人刘星阳的违法所得5000元，由公安机关依法发还被害人。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  池 杰 人民陪审员  向元喜 人民陪审员  肖宗平 二〇二〇年十二月二十九日 法官 助理  白 涛 书 记 员  李 霜