江苏省盐城市盐都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0903刑初211号 公诉机关江苏省盐城市盐都区人民检察院。 被告人徐春太，男，1954年2月24日出生于盐城市盐都区，汉族，初中文化，中共党员，原盐城市盐都区西区益民居民委员会党总支书记、固特水泥党支部书记、原盐城市三友投资有限公司盐都分公司负责人，户籍地为盐城市盐都区，住盐城市盐都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日被刑事拘留，2020年5月14日、6月9日被取保候审。 辩护人唐甜甜，江苏法震律师事务所律师。 辩护人唐为成，江苏法震律师事务所律师。 盐城市盐都区人民检察院以都检刑诉〔2020〕227号起诉书指控被告人徐春太犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市盐都区人民检察院指派检察员陈龙出庭支持公诉，被告人徐春太及其辩护人唐甜甜、唐为成到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人徐春太等人于2010年至2019年期间，以盐城市三友投资有限公司（已注销,以下简称“三友公司”）的名义，在盐城市盐都区境内，通过口口相传等方式，采取明显高于同期银行利息的手段，非法吸收逾八十名群众的资金合计人民币15193681.49元，造成人民币14034255元未兑付。其中，被告人徐春太直接吸收逾四十名群众的资金合计人民币8984611.49元，造成人民币8179455元未兑付。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、被告人的供述和辩解、案发经过及归案情况说明、情况说明、接受证据材料清单、借条、委托投资凭证、奖励凭证、工商注册信息、房产信息查询信息、保险查询信息、保险账户冻结回执、吸储明细、银行账户交易明细及徐春太提供资金去向等证据。 公诉机关认为，被告人徐春太的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。建议对被告人徐春太判处有期徒刑五年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人徐春太否认公诉机关的指控。辩称三友公司的运营都是孙某负责。而且吸收的都是亲戚朋友的款项。 辩护人提出主要辩护意见：1.本案事实不清、证据不足，指控的犯罪尚不能成立；2.非吸金额未排除家人、亲戚、朋友、同事等特定身份部分及正常民间借贷等；3.三友公司吸收的资金未用于非法用途，被告人徐春太主观恶性小，建议从轻处罚；4.被告人徐春太归案后如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，且目前身患肺恶性肿瘤疾病，请求作出缓刑判决。 本院审理查明事实与指控的事实一致。 上述事实，有下列经庭审查证属实的证据予以证实： 1、相关工商注册信息，证实三友公司的一般经营项目内容、三友公司盐都分公司的负责人是徐春太，一般经营项目及注销时间。 2、接受证据材料清单、委托投资凭证、奖励凭证等书证，证实被告人徐春太等人以三友公司的名义，非法吸收80多名群众资金合计人民币15193681.49元。 3、证人朱祥付、徐某甲等人的证言，证明经被告人徐春太宣传、听他人说、经他人介绍等方式，得知三友公司存款利息比银行高一点而将款项存入三友公司，并由该公司出具委托投资赁证、奖励凭证。相关证言与上述三友公司委托投资赁证、奖励凭证等书证相印证。同时证实已兑付金额。 4、证人徐某乙的证言，证实被告人徐春太在三友公司上班，2009年上半年刚开业时，徐某乙在三友公司工作两三年，每天早上帮忙开门，并提供了一张农行银行卡和一张盐城农商行银行卡给三友公司使用，徐某乙之后并未个人使用过该两张卡，工作期间银行卡放在公司，密码只有徐某乙和被告人徐春太知道。 5、证人孙某的证言，证实其与被告人徐春太商量开担保公司的事情，三友公司的工作人员都是徐春太找过来的。其与被告人徐春太商量，准备以徐春太的名义成立新的公司开展业务，徐春太说不方便出面，后折中注册了三友公司盐都分公司，负责人是徐春太，在马沟就以盐都分公司的名义开展业务。主要就是吸收群众存款，其和徐春太商量定下来，利息只比银行利息高一点，吸收到群众存款之后，再将吸储的钱放贷出去，赚取息差来盈利。徐某乙在公司开开门、打打杂，另外徐春太还让徐某乙提供了两三张银行卡把三友公司用，收到的钱存到徐某乙名下的卡上，打钱出去也是从徐某乙名下的卡上打出去。公司人员的工资是孙某和徐春太商定的。 6、证人徐某丙的证言，证实2017年春节，其大爷徐春太喊其到三友公司工作，一直至2019年3月，其主要在前台负责接待来存钱、取钱的群众。三友公司没有钱兑付给存钱的群众，徐某丙自己待不下去了，就不在公司上班了。三友公司主要就是吸收老百姓的存款，其不知道负责人是谁，有事都和徐春太联系。其付工资的申请给徐春太审批，徐春太签字同意后，直接拿人家存到三友公司的现金来结算工资。 7、被告人徐春太的供述和辩解，证实三友公司主要是吸收老百姓存款，用吸储老百姓的存款对外放贷，赚取息差。开始利息不高，比银行利息高一点，后来最高年息1分2厘，正常年息1分。群众到三友公司去存款，收到钱后开委托投资凭证给群众，另有一张奖励凭证，注明存款金额及到期支付的利息。委托凭证和奖励凭证合计利息是年息1分左右。徐某乙提供过银行卡给三友公司用的。 8、徐某乙银行账户交易明细，证实户名为徐某乙、账号为60×××65的邮政储蓄银行卡的账户交易明细以及徐某乙注册使用农行卡及交易情况。 9、张贴公告情况，证实公安机关在辖区内张贴公告，告知群众登记报案的情况。 10、接受证据材料清单、徐春太提供的借条、借据、民事判决书、借款责任人承诺书、借款担保合同、居民身份证等，均为复印件，证实三友公司吸收公众存款部分资金去向。 11、案发经过及归案情况说明，证实本案由盐城市盐都区公安局于2019年12月31日在工作中发现，经审查该局于当日立案侦查，被告人徐春太于2020年4月23日被传唤归案。 12、其他相关证据，证实涉案其他事实。 上述证据均经庭审举证、质证，并相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人徐春太非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对于辩护人提出被告人徐春太不构成指控犯罪、归案后如实供述并自愿认罪认罚的辩护意见，因与查证事实不符，本院不予采纳。对辩护人提出建议对被告人徐春太适用缓刑的意见，根据被告人徐春太的犯罪事实、性质、情节等，不宜适用缓刑，故对该辩护意见,不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人徐春太犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的2日，折抵刑期2日。罚金限于判决生效一个月内缴纳。) 二、继续追缴尚未兑付的存款人民币一千四百零三万四千二百五十五元，发还相关存款人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  卢建娅 审 判 员  高爱军 人民陪审员  张锷超 二〇二〇年十二月三十日 法官 助理  许冬梅 书 记 员  邵玉婷 附录法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 附：三友公司非法吸收公众存款案受害群众一览表                            序号                       姓 名                       日 期                       金额（元）                       未兑付（元）                               1                        刘党英（朱祥付）                        2018.2.21                       65500                       129500                                2019.2.21                       68000                               2                       徐洪粉                       2018.3.21                       90000                       90000                               3                       黄义干                        2018.3.18                        50000                       150000                                50000                               2018.7.9                       50000                               4                       卞学风                       2018.8.28                       50000                       150000                                2018.8.31                       60000                               2019.2.11                       80000                               5                       高祥                       2018.3.13                       60000                       60000                               6                       徐德友                        2018.9.8                        53670                       150000                               100000                               7                       徐怀柱                       2018.5.7                        70000                       340000                               70000                               2018.5.18                        70000                               80000                               2018.10.22                       50000                               8                       徐金銮                       2018.4.16                       70000                       515000                               2018.6.4                       85000                               2018.8.9                       95000                               2018.10.19                       75000                               2018.12.7                       100000                               2019.2.28                       100000                               9                       韦春                       2018.3.17                       50000                       150000                               2018.3.18                       100000                               10                       徐霞                       2018.2.16                        100000                       225000                               55000                               2018.2.21                       70000                               11                       徐友安                       2018.11.4                       50000                       152000                               2019.1.11                       50000                               2019.5.8                       100000                               12                        刘玉书                        2018.3.12                       50000                       79000                               2018.12.31                       49000                               13                       夏秀兰                       2018.8.1                       4000                       4000                               14                       高霞                       2018.8.24                       100000                       415000                               2018.9.8                       50000                               2019.1.31                        100000                               65000                               2019.2.16                       100000                               15                       高步生                       2018.4.23                       10000                       10000                               16                        刘玉怀                       2018.9.5                       50000                       110000                                2019.2.16                       60000                               17                       倪翠凤                       2018.4.8                       13000                       13000                               18                       时得山                        2018.2.25                        70000                       145000                               60000                               2018.2.28                       15000                               2018.7.28                       25456.49                               19                       徐加柱                       2018.3.24                       71390                       71390                               20                       罗华                       2017.11.27                        60000                       200000                               50000                               2018.4.16                       60000                               70000                               21                       李金怀                        2018.10.22                        100000                       110000                                10000                               22                       熊志海                        2019.2.22                        100000                       340000                               40000                               34000                               100000                               100000                               23                        罗勇                        2017.11.30                       40000                       55200                                2018.4.2                       55000                               24                       严红梅                       2018.1.18                       20000                       20000                               25                        徐洪青                       2018.2.12                       70000                       115000                                2019.2.28                       88000                               26                       徐祥云                       2018.5.17                       91000                       60000                               27                        徐洪秀                        2018.2.19                        55500                       100000                                50000                               28                       李荣忠                       2018.5.15                       50000                       235025                               2018.9.11                       100000                               2019.1.17                        70000                               15025                               29                       王秀銮                       2018.10.25                       52000                       52000                               30                       徐怀富                       2019.2.5                        100000                       300000                               100000                               96000                               100000                               31                       时得荣                       2018.4.27                        80000                       195000                               80000                               2018.6.2                       35000                               32                        纪福林                       2019.2.5                       30000                       40000                               10000                               33                       陆秀英                       2019.2.15                       60000                       115000                               70000                               34                       李怀文                       2019.2.13                       100000                       135000                               2019.2.16                       50000                               35                       时太华                       2018.3.8                       50000                       200000                               50000                               100000                               36                       时得顺                       2018.3.5                       50000                       50000                               37                       徐龙祥                       2018.6.17                       100000                       1200000                               50000                               100000                               100000                               2018.7.5                       100000                               2018.7.18                       100000                               2018.10.18                       50000                               2018.12.10                       50000                               2018.12.12                        100000                               100000                               100000                               2019.1.20                       100000                               2019.2.17                       50000                                                                                                                                                                   2019.2.23                       50000                                                                                                 2019.3.1                        100000                               100000                               2019.3.14                       50000                               38                       王国秀                       2018.5.15                       10800                       10800                               39                       王国花                       2018.3.9                       70000                       60000                               40                       王吉凤                       2018.8.9                       20000                       18400                               41                       许荣兄                       2018.4.19                       20000                       20000                               42                       朱咏梅                       2018.4.11                       55000                       55000                               43                       徐洪余                       2018.1.22                       60000                       60000                               44                        徐兰勤                        2017.11.12                        60000                       112000                               60000                               45                       孙风翠                       2018.3.10                       66000                       60000                               46                       王加发                       2018.2.14                       50000                       50000                               47                       徐祥兆                        2018.10.15                       100000                       205000                               2018.11.1                        50000                               55000                               48                       徐文林                       2018.5.9                       73000                       60000                               49                       夏凤英（夏风英）                       2018.8.20                       100000                       100000                               50                       徐怀霞                        2018.2.22                        78000                       162000                               70000                               2018.3.4                       18000                               51                        丁秀花                       2017.2.16                       10000                       30000                                2018.3.28                       20000                               52                        张金兰                        2019.2.14                        10000                       30000                                20000                               53                       阮宏年                       2018.4.2                       50000                       30000                               54                       孙维选                       2018.2.22                       10000                       30000                               2018.6.19                       10000                               2018.7.3                       10000                               55                       张学粉                       2018.4.8                       100000                       76000                               56                       刘玉堂                       2018.2.8                       100000                       90000                               57                       孙文娟                       2018.4.10                       66000                       347000                               2018.8.3                        60000                               60000                               2019.2.18                        50000                               50000                               61000                               58                       李荣华                       2018.6.19                        100000                       440000                               100000                               100000                               2018.10.29                        100000                               91600                               59                       徐文权                        2017.9.24                       8340                       48340                                2018.5.13                       50000                               60                       徐洪山                       2018.4.5                       50000                       111000                               2018.5.20                       7000                               2018.11.26                       60000                               61                       李荣保                       2018.3.9                        100000                       351000                               50000                               60000                               2018.5.28                       50000                               2018.7.2                       91000                               2018.10.29                       20000                               62                       徐书兰                       2018.2.12                       11000                       94000                               2018.12.3                       55000                               2018.4.17                       30000                               2018.12.14                       10000                               63                       徐金成                       2018.3.10                       60000                       80000                               2018.10.13                       20000                               64                       时爱红                       2018.3.25                       100000                       200000                               2018.4.5                        50000                               50000                               65                       程莲                       2018.2.11                       100000                       220000                               70000                               50000                               66                        孙云                        2018.2.26                        60000                       120000                                60000                               67                        高松                        2019.2.2                        62000                       120000                                70000                               68                       李怀江                       2018.2.18                       63000                       109500                               2018.3.27                       1500                               2018.12.9                        15000                               15000                               2019.2.15                        5000                               10000                               69                        陈书凤                        2018.10.25                       52000                       88000                                2019.2.20                       36000                               70                       徐文军                       2018.4.22                       20000                       20000                               71                       童金花                       2018.3.5                       30000                       74200                               2018.10.1                       10000                               2018.10.13                       5000                               2018.10.31                       10000                               2018.12.3                       10000                               2019.2.8                       10000                               72                       陈扣平                       2019.2.25                       80000                       184100                               2019.2.26                       80000                               2018.8.21                       30000                               2019.2.1                       57000                               73                       徐春宣                       2018.3.15                       60000                       637000                               100000                               55000                               60000                               2018.2.23                       60000                               52000                               60000                               60000                               2018.4.5                        100000                               100000                               74                        徐春琴                        2018.3.16                        60000                       100000                                50000                               75                       张金凤                       2018.3.16                        100000                       290000                               100000                               2019.2.7                        50000                               50000                               2019.2.17                       50000                               76                       赵粉兰                       2018.3.12                       40000                       116000                               2018.5.18                       50000                               2018.7.17                       20000                               2018.11.23                       3000                               2018.6.2                       3000                               77                       夏隽欣                       2018.2.28                        100000                       500000                               100000                               100000                               100000                               100000                               78                       周洪芳                       2018.8.28                        70000                       200000                               60000                               2018.8.17                        55300                               80000                               79                        孙孝磊                        2019.2.8                        30000                       50000                                20000                               80                       唐翠花                        2018.2.13                       90000                       960000                               100000                               50000                               50000                               2018.2.16                       60000                               70000                               100000                               2018.3.12                       50000                               2018.3.14                       50000                               2018.4.11                       50000                               2018.5.28                        100000                               100000                               2018.5.29                       90000                               81                       王叶                       2019.2.21                       88000                       80000                               82                       刘玉高                       2017.12.24                        100000                       300000                               100000                               2018.3.21                       100000                               83                        徐秀珍                        2018.2.13                       30000                       80000                                2018.6.8                       50000                               84                       曹祥芬                       2017.7.12                        50000                       130000                                60000                               2017.12.25                       20000                               85                       徐吉风                       2018.11.16                       60000                       60000                               86                       张桃红                       2018.7.6                       13000                       61000                               2018.2.20                       40000                               2018.6.16                       11800                               87                       陈金英                       2018.4.17                       22800                       22800                               88                       王海波                       2018.12.21                       100000                       100000                               合计                                                                   15193681.49                       14034255