湖南省汉寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0722刑初92号 公诉机关汉寿县人民检察院。 被告人周建军，男，1965年8月1日出生于湖南省汉寿县，汉族，中专文化，无业，住湖南省汉寿县龙阳街道城南社区****。因涉嫌犯诈骗罪，2019年8月6日，被告人周建军被上海市公安局浦东分局北蔡派出所抓获，2019年8月10日被汉寿县公安局刑事拘留，2019年9月12日被逮捕。现押汉寿县。 汉寿县人民检察院以湘汉检刑诉﹝2020﹞78号起诉书指控被告人周建军犯诈骗罪于2020年4月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，因新型冠状病毒感染肺炎疫情防控需要，于立案当日中止审理，2020年9月25日恢复审理。汉寿县人民检察院以湘汉检刑诉刑变诉﹝2020﹞5号变更起诉决定书于2020年8月5日向本院变更起诉。汉寿县人民检察院指派检察员张伟出庭支持公诉，被告人周建军到庭参加诉讼。现已审理终结。 汉寿县人民检察院指控：2012年2月至2018年期间，被告人周建军在与方某1恋爱及婚姻关系存续期间，以自己任职的华中物流有限公司员工集资入股分红、老板张文明在湖南郴州搞工程需要资金投资入股可得分红、朋友金刚、双伟红做生意需要资金、贺卫兵投资办厂需要资金等为由，通过方某1找其父亲方某2、弟弟方合国、舅舅高某、嫂子马某、姨姐刘某2及同事黄某、王荚、谢朝媛等人借款人民币370余万元。周建军将所得资金部分收回或归还外，其余被挥霍。2018年9月21日，周建军在无力偿还出借人本金和利息的情况下外逃。如： 1、2012年2月至2013年6月，被告人周建军与方某1恋爱及婚姻关系存续期间，以自己任职的华中物流公司员工集资入股分红、华中物流公司老板张文明在湖南郴州搞工程需要自己入股可得分红的投资为由，通过方某1找父母，兄弟、亲戚朋友和同事等人筹集资金人民币1750000元。后周建军多次私自将方某1交给他用来投资的1750000元本金和所得利息从华中物流公司取走。事后，周建军为防止方某1发现，遂跟方某1谎称这1750000元投资款的本息一直未收回，并伪造了相关结算本息的凭据给方某1保管。后周建军在2018年9月21日外逃前将相关虚假凭证一并带走销毁。 2、2015年9月的一天，被告人周建军谎称其朋友金刚在长沙搞了一个绿化工程需要人民币200000元周转，并会支付2分月息为由，要方某1向其亲朋好友筹款。方某1向被害人马某等人借款200000元后将钱给了周建军，所借款项被周建军挥霍。为让方某1相信，周建军请朋友王某帮忙，要其模仿金刚的字迹伪造了一张200000元的借条，在借条上签署了金刚的名字，并将该伪造的假借条交给了方某1。方某1怀疑该借条上的字迹并非金刚本人所签，便问周建军。周建军又谎称这200000元已借给了另一朋友彭某，并通过彭某的帮助伪造了一张假借条交给方某1，最后获得方某1的信任。 3、2016年3月的一天，被告人周建军谎称其朋友双伟红做生意需要人民币630000元周转，并承诺按月付2分的利息为由，要方某1筹资630000元。方某1向亲友被害人马某、黄某、刘某1等人借款630000元后交给周建军。2016年3月19日和3月24日，周建军未告知方某1私自先后两次从双伟红手中将方某1出借的630000元取回，并用于挥霍。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实。认为被告人周建军以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周建军自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，将被告人周建军提起公诉，请依法判处。 2020年8月5日，汉寿县人民检察院以湘汉检刑诉刑变诉﹝2020﹞5号变更起诉决定书将指控的事实变更为，2012年2月至2018年期间，被告人周建军在与方某1恋爱及婚姻关系存续期间，虚构集资入股分红、搞工程需要资金等理 由，向方某1本人及家人或通过方某1找王英、马某、谢朝媛、黄彦成等人借款4429000元。后归还黄彦成、高某、刘冬莲、王英、刘某1等人及购车、还车贷共计人民币1657000元，200000元用于生活开支。其余2572000元均被其个人挥霍。2018年9月21日，周建军在无力偿还出借人本金和利息的情况下外逃。 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百二十三条的规定，变更起诉，请依法判处。 湘汉检刑诉(2020)78号起诉书未被变更部份仍然具有法 律效力。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了借条、收条、业务凭条、各银行交易记录、民事判决书、住宿登记表、消费刷卡记录等书证；证人彭某、王某、张某等证人证言；被害人马某、刘某2、高某、方某1等陈述；被告人周建军的供述和辩解等证据证实。 经审理查明，2012年2月至2018年期间，被告人周建军在与方某1恋爱及婚姻关系存续期间，虚构集资入股分红、搞工程需要资金等理由，向方某1本人及家人或通过方某1找王英、马某、谢朝媛、黄彦成等人借款4429000元。后归还黄彦成、高某、刘冬莲、王英、刘某1等人及购车、还车贷共计人民币1657000元，200000元用于生活开支。其余2572000元均被其个人挥霍。2018年9月21日，周建军在无力偿还出借人本金和利息的情况下外逃。 上述事实，有如下经过质证的证据证实： 1、抓获经过，证明被告人周建军在逃期间，被上海市公安局浦东分局北蔡派出所于2019年8月6日14时许抓获。 2、被告人周建军供述和辩解。证明其和方某1是夫妻关系，以与他人合伙做生意或向上班公司、公司老板投资为由要方某1向其亲戚朋友及同事借过一些钱，但是没有诈骗她钱款的意图，只是在一些钱的投资去向上没有明确的告诉她。跟她承诺过这些钱最少都是二分或二分以上的月息的，两个人可以以此来赚到一些钱。方某1本人或是通过方某1替周建军出面找她亲戚、朋友或是同事借的钱前后至少超过了200万，具体的数字不记得，时间跨度太长了（2012年1月至2018年9月），并且很多钱的帐目往来和资金流转都是通过方某1的手，具体也就没有个准确有数目，只能大概表述。借的钱周建军没有出面也没有经手，钱都是先到方某1的手里，然后由她交给周建军投资或者直接打入周建军指示的投资项目的借款人帐户中。对她说的理由是可以赚钱。2012年下半年，周建军任职的湖南省华中物流有限公司的老板张文明因为公司资金流转出现问题，于是就在公司动员员工集资，并承诺按月息2分给员工予以回报。周建军见有钱可赚，就跟方某1说了这个事，方某1本人当时就拿了50000元交给周建军投资到公司，接着，方某1又筹集了750000元投到公司。公司都按期结息了，息钱交给一部分给方某1去支付了利息，一部分开于周建军个人和家庭开支。后来，2013年10月份公司不需要资金了，于是周建军就从公司的财务上领回了一笔500000的集资款，2014年10月领回了100000元，2015年1月领回了100000元，2015年3月领回了100000元。以上款项前后共收了150000至160000元的利息。上述款项领取后，还了100000多元给一些要钱要得比较急的人，其余的钱周建军就自己存起来。后来何卫兵找周建军说他在西洞庭搞一个湘鼎起重机械有限公司的厂房修建工程，想借点钱，3分的月息，周建军就借了500000元给了何卫兵，为了保险起见，周建军就找杨凡出面作债权人，他作担保人，何卫兵给杨凡打了借条。周建军通过银行卡转帐给杨凡，再由杨凡把钱转给何卫兵。何卫兵按2.8分月息打了一季度到半年的利息，周建军用来还了他人的利息，还有一部分周建军花了。后来，何卫兵还了100000元本金，其中一部分给方某1用来支付出借人的利息了，还有一部分则被周建军用于吃饭、唱歌、打牌和娱乐等开支。这500000元借给借何卫兵的事方某1不知道，当时方某1或者出借人找周建军要钱，周建军就讲这笔钱还放在公司没有拿出来，然后再以财务结不到帐为由拖延和欺骗她。后来，这400000元继续放在何卫兵手中期间，何卫兵都跟周建军给了利息，在2015年何卫兵又先后两次开口找周建军借了一笔400000元和一笔300000元的借款，当时400000元的借款约定的是2.8分的月息，而300000元的借款则是约定的3分的月息，当时这700000元的借款都是方老师出面筹集的资金，这些钱也是她找的亲戚、朋友或同事借的，借的时候都承诺支付利息的。700000元借给何卫兵后，他至今都没有给过本息，直到2016年年底何卫兵就跑路了，至今本息都没有收回，筹集资金的那些出借人的利息都是方某1与周建军代还的，本金也没有给这些出借人。周建军一共向何卫兵出借本金1100000元，其中400000元，方某1并不知情下，周建军以杨凡的名义借给何卫兵，还有700000元是何卫兵找周建军和方某1借的，这700000元的借条是打给二个人。目前，这两笔借款的官司都在汉寿县人民可以查到，条子也都在县人民法院。周建军承认从方某1手中拿了3717000元。这钱有一部分可能是她的存款或是她个人抵押房子后从银行办理的贷款，但是大部分的钱的是她出面帮周建军从她的父母、兄弟姊妹以及她同事或朋友等人借钱。当时周建军跟方某1许诺这些钱拿到华中物流公司集资或是放到公司老板张文明在湖南郴州的工程项目或是由周建军出借给其搞工程或做生意的朋友贺卫兵、彭某、金刚、双伟红、邓彬等人，并且这些钱不管是用于投资或是出借约他们，都是可以得一以2到3分的月息，方某1才同意给周建军凑集钱款的。方某1向那些出借人承诺了相应的利息。方某1的钱周建军并不是全部挥霍了，这其中有近200000元是给方某1用于家庭开支和帮她买车还车贷了，还有近1000000元钱成了死账追不到，别外还有近1000000元钱周建军拿回来交给方某1归还的借款人本金和利息了，其余的1500000现金和出借、投资所产生的相应利息收入则被周建军打牌赌博，吃饭、喝酒、唱歌以及住酒店、宾馆或购物开支了。 3、被害人方某1陈述。证明从2012年2月以来至案发，周建军先后从其手中拿走了3717000元的资金。这3717000元的本金中第一笔50000元是其自己的；第二笔350000元是其弟弟方合国的；第三笔400000元的本金是其弟弟方合国的：第四笔50000元是自己的；第五笔750000元其家人在生源学校有400000多元的集资款抽一部分回来，然后其找亲戚黄月娥借了50000元、舅舅高某借了120000元、其弟弟方合国的姨妹子刘冬莲借了90000元、找其弟弟方合国的舅佬借了100000元，然后找其表嫂子陈彩红借了100000元、还有其父母拿了几万元；第六笔150000元是他们结婚后的人情礼金和资金的一点收入；第七笔借给贺卫兵400000元，其中150000元是用房子作抵押在中国邮政银行南岳路支行办的贷款、还有250000元是其找亲戚和同事借的：第八笔同样是借给贺卫兵的300000元是其出面以其的名义帮周建军找其舅舅高某和同事黄某借的；第九笔借给彭某的200000元是其找同事谢朝媛和王英两个人借的，借他们各自100000元；第10笔周建军所谓借给金刚或彭某的200000元是其找刘秋连、马某等人借的；第十一笔和第十二笔借给双伟红的630000元，其找其嫂子马某及同事王英和黄某等人共借了610000元，然后其自己拿了20000元，共630000元；第十三和第十四笔共150000元，借给邓彬的钱是其找同事谢朝媛及同事王英借的；第十五笔给周建军买廉租房的57000元是其自己的；最后一笔30000元的信用卡透支是其弟弟方合国后头帮其还的，钱也是他本人的。这些钱被周建军以“投资”的名又走之后他基本上是没有归还本金和利息，要算得上归还本金就是在那750000元的本金中，当时出借人要抽回本金，周建军就给其舅舅高某连本带息还了168000元；还了其弟弟方合国的姨妹子本息109300元；还了其弟弟方合国的舅佬本息121900元，然后借给贺卫兵的700000元本金共给了其33600元的利息，另外在2014年12月周建军拿了30000元给其买车并给其偿还了33期共计约100000元的购车贷款，后面彭某给了其90000元的本金。平时周建军虽然零散的给其一些钱，但是其都用来支竹了这些人的利息了。后头，周建军在就没有给过其钱款了，其甚至为他还背负了债务。周建军目前欠其弟弟方合国本金850000元、欠其舅舅高某本金200000元、欠黄某330000元、欠其同事王英110000元、同事谢朝媛150000元、其弟舅佬刘某1100000元、姨妹子刘某2160000元、欠其嫂子马某息350000元，然后欠其及家人有近800000多元。周建军是2018年9月21日的下午4点多钟失联的。由于在周建军出逃之前，其嫂子马某和其同事王英以及还有一需要结利息的出借人找到其要抽回他们借给其们的本金、利息，可由于当时周建军一直没有帮其给钱了，其自己最终也负担不起了。于是其就逼到周建军要钱，周建军就一直以各种理由和借口来拖延和搪塞其，迟迟未能将他从其手中拿走的钱拿回来给其用于偿还这些出借人的本金和利息，于是，其就让这些出借人直接跟周建军联系来要钱，结果他还是以同样的理由和借口来拖延和搪塞这些出借人。最终，在2018年9月21日，他再也没有办法来作交待了，于是他就跟其说他出去找双伟红先结点钱回来给其用于偿还这些出借人的本息，结果当天他从家里出去之后在下午四点多钟的时候就把手机关机了，整个人失去联系，找不到去向了。周建军在2018年9月21日外逃后过了一段时间，大概是2018月底，周建军在湖南岳阳的一个堂哥给其打了一个电话，当时他“五哥”在电话里跟其讲周建军目前跑到他家里去了，然后找跟他说他周建军本人亏了其方某1手里400多万元，现在找到他，求他给周建军的第一任妻子李新彬打电话搞钱来救他，结果他五哥不肯出面，周建军在他这个五哥家里呆了两天就走了，之后，其们就没有联系过了，其也不晓得他的去向了，直到2018年10月份的时候，他给其发了一条微信，但是在微信里他没有告诉其他的地址和去向，只是单纯的跟其说了几句道歉和对不起的话。在微信里其跟他说现在别人都认为其和他一起骗钱，然后让他顶包跑了，当时，他还亲口承认说这对其方某1来说是天大的冤枉，这些钱都是他欺骗其的，意思也就是说他当时让其出面给他搞钱的时候他就没有跟其事实求是讲这些钱的真实用途。其在周建军的诈骗行为彻底败露之后其向华中物流公司和彭军和双伟红问过，张文明就只是跟其说其打给公司的投资款周建军全部拿走了，后面他所谓的借给贺卫兵700000元，但是最终贺卫兵有没有收到这700000元的借款其也不清楚，因为后面贺卫兵跑路了，其也没有地方问，周建军所谓借给彭某的400000元，其找彭某核实了，他实际找周建军也只借了200000元的钱款，其中还有200000元根本就是只过了个帐，然后他们各自打了张200000元的“空白条”平了帐，并且彭某证实周建军把这200000元的利息都结走了，本金也结了110000元万，后头，其找彭某的时候他看其造孽还把剩余的90000元本金给其了。最后，他周建军所谓借给双伟红的630000元，其在周建军跑路之后也问了双伟红，双伟红当时就跟其直接说他没有借周建军这笔630000元的借款，周建军纯粹是骗其的。周建军所谓的在邓彬那里投了150000元，后头其问邓彬了，邓彬说当时他只借了周建军100000元，根本不是周建军所讲的150000元，并且当时的本金都已经结清楚了，还剩20000元的利息还没给他，后头，其跟邓彬讲了周建军骗其的钱的事情，邓彬过意不去跟其打了一张20000元的欠条并承诺说等他有钱了就会把这笔钱借给其，但是至今邓彬都没有把这笔钱给其。周建军变卖廉租房的事情其原本不清楚，后头，周建军跑路外逃之后，其就到廉房去看了一下，由于这套廉租房买了之后其们一直没有装修和入住，后头，其就把这房子装了一块大门，结果这个大门装好没几天，城里一个自称“老黑”的男子就找其家里去了，然后他拿出周建军的借条和周建军买房子的发票、房子钥匙等物证给其说周建军已经把这套租房变卖给他找他借钱了，现在房子归他了，然后他就要其把新门钥匙给他，其就只好给他钥匙，他拿到新门匙后还是跟其给了1200元。后头其以为这个事情搞清白了，但是没过多久，这个“老黑”又其打电话说他是不想为难其看其造孽，其就问他怎么回事，他就跟其讲了，其实当时周建军还把其的一辆牌照为湘Ｊ3××××的白色丰田小轿车的车辆行驶证、登记证及其们的一本结婚证拿给他作抵押找他詹了几十万元。后头，其自己就回过头来在屋里和车上找其车子的登记证和行驶证及其们的结婚证，结果发现其车子登记证、行驶证和其们的一本结婚证也没有看到了，后头其没有办法就以证件遗失到县交警大队重新补办了车辆的登记证和行驶证。张文明，男，汉寿人，原华中物流有限公司法人，电话号码：×××18；高某是其舅舅，男，汉寿县原鸭子港村民，电话号131××××3643；方合国是其的亲弟弟，男，现年49岁，个体中巴业主，电话号码：×××20；马某是其嫂子，现为南岳路实验小学（三小）教师，电话号码：×××78；刘某1是其弟弟方合国的舅佬，他是汉寿县三和乡人，他妻子的电话是：130××××7516；黄某是其二中的同事，现在县发改局上班，电话号码：134××××1238。王英是二中的教师，电话号码是×××72.刘某2是其弟方合国的姨妹子，她的电话是：1520064143：谢朝媛是其二中的同事，她的电话是137××××3439：贺卫兵是周建军的朋友，其没有联系方式，2016年年底他已经跑路了，去向不明：彭某是周建军的朋友，跟其也熟，他的电话是：135××××6219；双伟红也是周建军的朋友，汉寿县沧港镇人，作建材生意的，电话号码：1378661371：邓彬是周建军的朋友，也是个生意人，电话是：130××××0126／152××××8128：金刚是其和周建军都认识的一个朋友，是汉寿县城里的人，他本人是搞工程的，电话号码：156××××8768；“老黑”的正名其搞不清楚，跟他也没有任何交际，后头为廉租房和车子的事情有过交道，他的电话是：139××××9607。在2016年5月，周建军当时在其儿子周秀嵩已经办过一次婚礼的情况下又再以他的名义在汉寿县云鼎大酒店跟他的儿熄举办了一次婚礼，当时办婚礼的开支大概是3至4万元是方某1出的不说，期间，周建军还跟其提出要帮他儿媳搞打发，其开始不同意，结果他唆使其母亲和其前夫的姐姐出面帮其作工作，最终，其碍于家人情面就跟周建军的这个儿媳及他儿媳那方的亲朋一共打发了63000元的礼金，其中她儿媳拿了53000元、女方的亲朋打发了10000元。这些钱具体有多少本金和利息被他转走并挥霍了，其今天所陈述的都是其所清楚并核实过的情况。还有就是两个细节问题其要向公安关反映一下，这两个细节都是华中物流公司会计张某事后告诉其的，第一，在2012年和2013年其们将资金投到华中物流有限公司之后，周建军跟她谎称说经得其方某1的同意了的，说这些投资的钱所产生的利息归他用，从而以此将这些投资款的利息转走并挥霍；第二就是在2016年他被华中物流有限公司开除之后，他仍旧跟张某和张某的老公叮嘱说，如果方老师打电话来问其的情况，就说其仍然在公司上班。这些钱中其和其弟弟有160多万元是自己的，周建军就是约到拖到的，基本上是话交待的，另外亲戚朋友的钱开始出来之后周建军还是拿了一些钱回来给其还他们的本息，但是这些还回去之后隔了一段时间又被周建军虚构理由重新骗了出来。 3、借条、收条、业务凭条、各银行交易记录、民事判决书、住宿登记表、消费刷卡记录等书证。证明周建军诈骗金额。 4、证人彭某，王某、张秋莲等证人证言。证明案件事实。 5、被害人马某，刘某2、高某等陈述。证明周建军诈骗事实。 本院认为，被告人周建军以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相、骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。周建军坦白、自愿认罪认罚，依法可从轻处理。多次诈骗，可酌情从重处罚。对公诉机关指控的罪名及量刑建议，予以采纳。并依法责令退赔违法所得。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周建军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月6日起至2029年8月5日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人周建军退赔违法所得人民币2572000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 某 人民陪审员  徐艳云 人民陪审员  饶 智 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员  郭述筱 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。