广东省深圳市南山区人民法院民 事 判 决 书(2019)粤0305民初27732号原告：蒋莹，女，1982年1月22日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市罗湖区。委托诉讼代理人：刘艳艳，广东卓建律师事务所律师。委托诉讼代理人：许丹吟，广东卓建律师事务所律师。被告：王斌，男，1968年11月28日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市南山区。委托诉讼代理人：翟耕，北京市隆安（深圳）律师事务所律师。原告蒋莹诉被告王斌民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月21日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告蒋莹的委托诉讼代理人刘艳艳、许舟吟，被告王斌的委托诉讼代理人翟耕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告立即向原告偿还聚豪园公寓投资借款人民币3,200,000.00元；2、请求判令被告向原告支付聚豪园公寓投资借款产生的利息（自起诉之日起，按照同期银行贷款计算至被告实际返还款项之日止)；3、请求判令被告承担本案的全部诉讼费用（包括诉讼费、保全费等）。事实与理由：因被告声称有聚豪园公寓投资项目向原告借款，2019年9月10曰至9月24日期间，原告先后以分四笔，以委托第三人转账或者自行转账的形式向被告6210817200010399135转账合计人民币320万元，但是实际上聚豪园公寓项目并不存在，原告向被告主张上述借款，但是被告至今未向原告返还任何款项。鉴于以上情况，原告认为，被告以投资为名，收取原告的借款拒不归还的行为侵害了原告的合法权益，故原告根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规之规定，依法提起诉讼，请求法院判如所请，维护原告的合法权益。被告王斌辩称：一、原告转入款项的银行卡并非被告使用，此款项也并非给被告。被告的女友丁利称自己涉诉被列为失信人员，不能使用自己的银行卡，要求使用被告尾号9135的中国建设银行卡，自2018年3月起此银行卡一直由丁利保管及使用，被告未使用也不知道密码，涉案汇款也是原告与丁利之间的往来款，并非给被告，被告也从未使用过该款项。二、被告未与原告签订过任何投资或借款协议，原告未提交任何投资协议或借款协议证明双方之间有投资或借贷关系，仅凭转账记录无法认定双方之间有投资或借贷关系。三、原告转账汇款前并未与被告进行过沟通，也没有对方的联系方式，被告曾看见原告与丁利在一起，只知道她们有业务往来，并未进行过沟通，也不知道对方的微信及电话，丁利失联后，2019年9月25日下午17点32分加了微信好友并第一次知道了原告的电话。四、丁利使用被告账户的过程中向原告及关联方的转账金额大于320万元。丁利失联后原告起诉，被告前往银行调取了丁利使用被告账户期间的交易流水，有多笔资金转账给原告、李凌方及原告和李凌方各占50%股份的深圳中深国投商业有限公司，其中向原告转账110万元，向该公司转账50万元，向李凌方转账2023611.14元，合计3623611.14元。原告应向丁利返还423611.14元。综上，被告与原告之间没有任何投资或借贷关系，原告的诉求没有任何事实和法律依据，请求法院依法查明事实后驳回原告的全部诉讼请求。经审理查明：原告于2019年9月24日向被告转账50万元，备注“聚豪园公寓投资款”，案外人李凌方分别于2019年9月10日向王斌190万元、9月12日转账50万元、9月17日30万元，合计270万元，该三笔转账均备注“聚豪园公寓投资款”。原告还提交了其委托李凌方向王斌支付上述270万元聚豪园项目投资款的委托付款书，该委托书的尾部载明因上述转账产生的一切损益归委托人蒋莹享有和承担。原告还提交了其向李凌方分别于2019年9月10日190万元、9月12日转账50万元的转账凭证，转账用途均备注“聚豪园公寓投资款”。原告还提交了深圳雪霁股权投资中心合伙企业（有限合伙）（执行事务合伙人为深圳市宏鼎盛投资发展有限公司，委派代表为被告）及深圳市宏鼎盛投资发展有限公司（被告为法定代表及唯一股东）的工商信息，称这两个公司均是被告实际控制，被告确认收到上述款项，但称该账户系其女友在使用，且雪霁合伙企业、宏鼎盛公司等商事主体是被告帮其女友代持。实际上该银行账户是其女友使用，之前被告与原告也不认识，原、被告是在2019年9月25日下午16：50才加了微信，原告才给被告留了手机号码。被告于2019年8月30日向原告转账50万元；2019年9月3日向原告转账40万元（备注投资款）、18万元、2万元。2019年9月25日向深圳中深国投商业有限公司转账50万元（备注风华项目收购款）；2019年9月20日向李凌方转账2023611.14元（备注还款）。被告提交了深圳中深国投商业有限公司的工商信息，显示该公司的股东为原告和案外人李凌方。原告确认上述转账的真实性，但认为基于原、被告之间的其他借款及投资关系产生，该等转账行为的发生时间均发生在2019年9月3日之前，与涉案的项目无关。2019年9月25日转账记录上已经明确备注风华项目收购款，风华项目与涉案项目无关，该笔款项也与涉案款项无关。被告向李凌方转账的2023611.14元是李凌方与被告之间存在多重的投资等关系，这些款项基于其他项目所产生的还款，与涉案项目无关。原告还提交了其向被告转账的其他银行流水，称双方另外有其他借款关系，与上述“聚豪园公寓投资款”并不相关。被告确认收到这些款项，但否认双方的借款关系。另外，本院依法向广州市公安局天河区分局发函调查案外人丁利涉刑的情况，该局回复如下：丁利（成年人），化名“宫文丽”，女，身份证号码：4302191983********,2011年06月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被该局刑事拘留并取保候审，因脱保被该局网上追逃。经天河区人民检察院批准，2015年8月24日丁利被该局执行逮捕，后因其处于哺乳期被取保候审。2017年12月11日，因其在诉讼阶段拒不到庭，被天河区人民检察院批准逮捕；2019年10月18日，丁利因涉嫌非法吸收公众存款罪被深圳市公安局南山分局经侦大队抓获并刑事拘留，并于当日移交该局执行逮捕，现羁押在天河区看守所。2019年12月19日，该局依法向天河区人民检察院移送审查起诉。以上事实，有银行转账凭证、工商信息等证据及庭审笔录在卷佐证，足以认定。本院认为，原告以民间借贷纠纷为由向本院提起诉讼，根据上述查明的事实，本案系原、被告双方基于投资关系产生的纠纷，应以合同纠纷为由。原告向被告转账涉案320万元投资款，用于聚豪园公寓项目投资，双方虽未签订书面投资协议，但根据原告转账的几笔款项中均备注的相同信息可以确认涉案320万元的确是向该公寓项目的投资款。被告未举证该项目的实际运作、项目进展、投资回报等与之相关的情况，仅是辩称其银行卡给其女友使用，双方没有投资协议、其对涉案项目均不知情、并称原告另行投资的其为法定代表人或委托代表的深圳雪霁股权投资中心合伙企业（有限合伙）、深圳市宏鼎盛投资发展有限公司是帮女友丁利代持。本院认为，被告的上述辩解不可采信。首先关于被告辩称其银行卡一直由丁利掌控并使用，但仅为其口头辩解，被告未提交任何证据予以佐证，本院难以采信。其次根据被告的名片来看，其曾为华侨城集团有限公司战略发展部投资中心的副总经理，较之普通人拥有更多的金融知识并更清楚投资风险，应非常清楚代持或将银行卡交给他人使用的后果。再次，银行卡转账的诸多款项中有相当多的备注，有的备注为“还款”、有的备注为“投资款”、“项目收购款”等，即往来款项的性质非常明确，且双方之前的各种款项往来也是没有签订相关的书面协议，被告在本案中以未签订协议、其完全不知情作为辩解，本院不予采信；最后，被告辩称其已经偿还了涉案款项，但根据其提交的转账凭证，部分发生在涉案聚豪园公寓项目投资款给付之前，部分已经备注为风华项目收购款，而其备注为“还款”的款项是付给案外人李凌方的，故其提交的证据无法证实其已经向原告返还了涉案投资款。综上所述，在原告认为涉案项系虚构的情况下，被告未举证证实涉案项目真实存在且运行并产生投资回报的情况下，原告要求收回涉案投资款并自起诉至日起按同期银行贷款计算利息有事实和法律依据，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定之规定，判决如下：被告王斌于本判决生效之日起十日内向原告蒋莹偿还投资款320万元及利息（以320万元为基数，自2019年11月21日起按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计至款项清偿之日止）。若被告未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费32400元、保全费5000元，由被告王斌负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并提交副本五份，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  王 路人民陪审员  江爱丽人民陪审员  张丽容二〇二〇年十二月八日书 记 员  周思媛附相关法条：中华人民共和国合同法第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。