安徽省黄山市屯溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1002刑初305号 公诉机关黄山市屯溪区人民检察院。 被告人程江徽，男，汉族，2001年7月21日出生，安徽省休宁县人，高中文化，厨师，住休宁县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年7月23日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，同年8月27日经黄山市屯溪区人民检察院以涉嫌收买信用卡信息罪批准逮捕，同日由黄山市公安局屯溪分局执行。现羁押于黄山市看守所。 辩护人汪永新，安徽齐峰律师事务所律师。 黄山市屯溪区人民检察院以屯检刑诉﹝2020﹞321号起诉书指控被告人程江徽犯收买信用卡信息罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月18日公开开庭审理了本案。黄山市屯溪区人民检察院指派检察官江佳俊出庭支持公诉，被告人程江徽及其辩护人汪永新到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黄山市屯溪区人民检察院指控：2019年下半年至2020年6月期间,被告人程江徽的朋友许某(另案处理)等人找到程江徽,让其帮忙收买他人银行卡用于网络赌博平台转账使用,并承诺收买1套银行卡(包含手机卡、银行卡、U盾及密码等信息资料)给其500至800元钱款。程江徽先后联系了程某3、洪某、胡某、程某1、程某4、杨某3等人,以公司转账需要用卡的名义向对方收买银行卡。程江徽让洪某等人开办手机卡、个人银行卡以及配套的U盾、密码等并予以收买,每套银行卡支付开卡人300至500元钱款,程江徽从中赚取差价共计4000余元。其中收买程某3个人银行卡1套、洪某个人银行卡1套、胡某个人银行卡1套、程某1个人银行卡3套、程某4个人银行卡4套、杨某3个人银行卡4套、徐某个人银行卡1套、汪某个人银行卡1套、蒋某个人银行卡2套、程某2个人银行卡2套。 另查明,程江徽从程某1处收买的一张中国工商银行银行卡(卡号:13×××71)系多起电信诈骗案件中的一级涉案账户之一。涉案情况如下: 1.2020年5月28日,四川省成都市简阳市居民吴某1在QQ好友张雨钦的推荐下,下载了“京东客”APP进行注册、充值、刷单。2020年6月23日,吴某1充值37000元后发现被骗。其中被害人部分资金直接转入程某1的该张工商银行卡中。 2.2020年6月下旬,山西省运城市平陆县居民杨某1被人以刷单的名义诈骗24000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 3.2020年6月底至7月初,浙江省舟山市定海区解放路派出所接袁某、忻沫含、方中慧报警称:三人均被冒充“京东客”客服的人以在“京东客”APP上刷单可以返佣金为由,被骗3001.14元、5301.61元、1344.74元,合计被骗9647.49元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 4.2020年7月1日,云南省曲靖市麒麟区居民左某报案称:在“京东客”APP内充值后进行刷单赚钱,后其又介绍朋友刘倩、张爱粉、左玉三人一起在该APP内充值刷单赚钱,四人被骗金额共计33000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 5.2020年7月2日,重庆市开州区的康某报警称:在“京东客”APP刷单后发现被骗,总共被骗73915元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 6.2020年7月2日,河北省固安县田某在“京东客”APP上刷单后发现被骗,合计被骗金额3300元左右。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 7.2020年7月1日,黑龙江省齐齐哈尔市甘南县王某1报案称:在“京东客”APP上刷单后发现不能提现,合计被骗32000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 8.2020年7月2日,金华市东阳市王某2报案称:自己在“京东客”APP上刷单被骗20000元钱。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 9.2020年7月2日,广东省广州市白云区董艳琳在“京东客”APP上刷单被骗45804.88元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 10.2020年7月1日,福建省莆田市荔城区陈某2报案称自己在“京东客”APP上刷单合计被骗5000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 11.2020年5月份,广东省广州市番禺区梁耀方报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共约130000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 12.2020年7月1日14时许,吉林省吉林市船营区张某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共约19852元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 13.2020年7月2日,陕西省安康市汉滨区陈某3报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计损失6900元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 14.2020年7月2日,江苏省苏州市相城分局邓某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计损失21000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 15.2020年7月2日,云南省曲靖市麒麟区邓某2向南宁派出所报称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计损失20000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 16.2020年7月2日,广东省广州市南沙区贺某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗47410.39元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 17.2020年6月23日19时许,广西壮族自治区南宁市西乡塘区何某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共被诈骗5000.77元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 18.2020年7月3日,河南省郑州市新郑市史某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗7002元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 19.2020年7月3日,广西壮族自治区南宁市西乡塘区莫某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗16000.93元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 20.2020年7月3日,江苏省苏州市周某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗7000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 21.2020年6月26日,广西壮族自治区南宁市西乡塘区覃某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗20000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 22.2020年7月2日,广西壮族自治区南宁市宾阳县江幼春报案称:自己和朋友于2020年7月1日发现在“京东客”APP上无法提现,发现被骗,其中,江幼春被诈骗约6995元,庞文迪被诈骗约8200元,施秋妹被诈骗约380元,封世玲被诈骗约15400元,合计被骗30975元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 23.2020年7月3日,广西壮族自治区南宁市黄某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗约9090元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 24.2020年6月,江苏省南京市浦口区周某2在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗10500元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 25.2020年6月18日,江苏省南京市鼓楼区王某3在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗110000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 26.2020年6月22日,江苏省无锡市无锡经济开发区鲍某在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗6302元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 27.2020年7月2日,安徽省太湖县余某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗5000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 28.2020年7月2日,新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县孙德雪报称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计18408.69元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 29.2020年6月13日,江苏省无锡市新区印某在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计损失19802.62元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 30.2020年7月6日,山西省长治县李某2报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗30000.01元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 31.2020年7月1日,云南省昆明市官渡区被害人李某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗18031元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 32.2020年7月2日,云南省昆明市官渡区被害人陈某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗11000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 33.2020年7月2日,广东省中山市古镇杨某2报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计5973.92元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 34.2020年6月份以来,贵州省开阳县李某3、石远英夫妻二人在“京东客”APP刷单投资被诈骗,李某3夫妻二人共被诈骗24700元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 35.2020年6月25日,湖南省邵阳县肖某在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计10001.5元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 36.2020年6月下旬,广西壮族自治区柳州市城中区事主潘某在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗20000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 37.2020年7月3日,云南省昆明市盘龙区李某4等人报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计55600元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 38.2020年7月2日,安徽省宿松县凉亭镇王某4报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计25000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 39.2020年7月7日,江西省南昌市青云谱区孔某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计52854元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 40.2020年7月2日,新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县李彩霞报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗48111.65元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 41.2020年7月2日,广东省中山市古镇邱丽英报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗10108元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 42.2020年7月2日,广东省东莞市大朗镇李某5报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计26442元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 43.2020年7月2日,海南省海口市美兰区麦某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计30000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 44.2020年7月2日,广东省东莞市樟木头镇吕小飞报警称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计48576.89元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 45.2020年7月2日,新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县王晓慧报称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计8301.92元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 46.2020年7月3日,山东省济南市历下区刘某1报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗10000.24元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 47.2020年7月2日,云南省昆明市官渡区阮某报案称:自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计73494元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 48.2020年7月3日,贵州省湄潭县王某5、吴丹报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,其中王某5刷单被骗48700元、吴丹刷单被骗14000元，共计被骗62700元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 49.2020年7月3日,山东省济南市历下区刘某2报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗6000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 50.2020年7月2日,海南省海口市龙华区王某6等人报案称在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计投资73068元,后无法提现。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 51.2020年7月2日,广东省深圳市龙岗区王某7报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗9885元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 52.2020年7月2日,广东省广州市增城市刘某3报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计26921元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 53.2020年7月1日23时许,贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市贺某2报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗56403.08元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 54.2020年7月3日,新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县胡燕报称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗83564.74元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 55.广西壮族自治区贺州市八步区陈某4报案称2020年7月1日,其被人以在“京东客”APP上兼职刷单可以赚取佣金为由进行诈骗,被诈骗共计12071.68元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 56.广西壮族自治区贺州市八步区钟某报案称2020年6月30日,其被人以在“京东客”APP上兼职刷单可以赚取佣金为由进行诈骗,被诈骗12000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 57.广西壮族自治区贺州市八步区张某2报案称,2020年7月1日17时许,其被人以在“京东客”APP平台上兼职刷单可以赚取佣金为由进行诈骗,被诈骗16404.6元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 58.2020年7月2日,海南省海口市龙华区王某8报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗30000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 59.2020年7月10日,山东省济南市历城区杨长顺报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计4679.46元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 60.2020年7月2日,上海市长宁区姜某报警称2020年6月27日,其通过“京东客”和“微脉圈”两个APP进行刷单投资被诈骗,被骗钱款3000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 61.2020年6月初,赫章县城关镇狮子村姚家院组的杜某在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计23000多元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 62.2020年7月17日,西藏自治区山南地区乃东县张某3报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗共计10000元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 63.2020年7月2日,新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市水磨沟区尹某报案称自己在“京东客”APP刷单投资被诈骗,共计被骗36804元。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 64.2020年7月2日,云南省盐津县唐某报警称2020年5月19日,经人推荐下载APP,对方称可以接单返佣金,其于6月29日存入钱款后无法提现,共计被骗35000元左右。其中被害人部分资金直接转至程某1该张工商银行卡中。 针对上述指控，公诉机关在庭审中举出如下证据材料:人口基本信息、抓获经过、银行流水等书证;证人杨某3、程某1、程某2等人的证言;被害人吴某1、杨某1等人的陈述；被告人程江徽的供述和辩解;辨认笔录等。 公诉机关认为：被告人程江徽收买他人信用卡信息资料,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人程江徽到案后如实供述自己的罪行，系坦白,且自愿认罪认罚并签署具结书，建议对其判处有期徒刑三年至三年四个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人对公诉机关指控的事实及定性均不持异议，自愿认罪认罚并签署具结书，请求对其从轻处罚。 被告人程江徽的辩护人的辩护意见是：一、对公诉机关指控程江徽犯收买信用卡信息罪的基本事实及定性不持异议。二、关于本案量刑：（一）程江徽作案时刚满十八周岁，系在校学生，平时表现良好，系初犯，本次犯罪系因家庭经济困难，本人无经济来源并受朋友徐正义唆使。（二）程江徽犯罪情节一般，虽收买20套银行卡，但部分银行卡办理当日注销，部分银行卡额度很低，帮助黄伟办理银行卡也未获利。（三）程江徽具有坦白情节，现已深刻认罪悔罪。（四）程江徽在侦查阶段就自愿认罪认罚，同时与公诉机关签署认罪认罚具结书。（五）程江徽愿意退出违法所得及缴纳罚金，综上，恳请法庭考量上述情节对程江徽从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 另查明：被告人程江徽于2020年7月22日在屯溪区都市118连锁酒店8512房间内被民警抓获。 上述事实，被告人程江徽在开庭审理过程中不持异议，且有书证被告人的人口信息、公安机关出具的《抓获经过》、银行账户主体信息及交易明细、涉案诈骗案件的受案登记表、立案决定书、认罪认罚具结书;证人许某、彭某、杨某3、程某1、程某2、汪某、胡某、洪某、程某3、徐某、蒋某、程某4、吴某2、程某5、吴某3的证言;被害人吴某1、杨某1、袁某、左某、康某、田某、王某1、王某2、陈某2、张某1、陈某3、邓某1、邓某2、贺某1、何某、史某、莫某、周某1、覃某、黄某、周某2、王某3、鲍某、余某、印某、李某2、李某1、陈某1、杨某2、李某3、肖某、潘某、李某4、王某4、孔某、邱某、李某5、麦某、刘某1、阮某、王某5、刘某2、王某6、王某7、刘某3、贺某2、陈某4、钟某、张某2、王某8、姜某、杜某、张某3、尹某、唐某的陈述;被告人程江徽的供述和辩解;辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人程江徽收买他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人程江徽犯收买信用卡信息罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人程江徽到案后如实供述自己罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关及辩护人关于被告人具有上述从宽处罚情节的公诉、辩护意见，依法予以采纳。综上，根据被告人程江徽的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一款、第四十五条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人程江徽犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月22日起至2023年7月21日止。所判罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人程江徽的违法所得人民币四千元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  钱贵明 审 判 员  方 斅 人民陪审员  杨有进 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  马晓夏 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。