吉林省双辽市人民法院刑事判决书（2020）吉0382刑初303号公诉机关吉林省双辽市人民检察院。被告人彦春兰，女性，1985年1月12日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍所在地吉林省双辽市，住双辽市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月19日被双辽市公安局刑事拘留，于同年8月31日被双辽市公安局逮捕。现羁押于四平市看守所。指定辩护人徐艳，吉林钢锐律师事务所律师。吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉〔2020〕198号起诉书指控被告人彦春兰犯诈骗罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月25日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员陈再新出庭支持公诉，被告人彦春兰及其指定辩护人徐艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。吉林省双辽市人民检察院指控，被告人彦春兰自称是捷信金融贷款公司的业务员（实际于2018年12月份已离职），以让受害人帮助完成贷款任务为名义，于2019年6月21日用被害人王某的身份信息办理了50000元人民币（以下币种皆为人民币）的捷信贷款（需还款82277.76元）；于2019年12月1日用被害人张某某的身份信息办理了90000元的捷信贷款（需还款166695.84元）；于2020年7月1日用被害人李某某的身份信息在双辽市双山镇“鑫雨手机”店内办理了9000元的分期贷款（需还款10258元）。贷款下来后都转给被告人彦春兰归其使用，用于偿还债务、吃喝挥霍。被告人彦春兰替张某某还了5期贷款共计14173.92元后无力偿还；彦春兰替王某偿还13期贷款，共计22283.56元后无能力还款。吉林省双辽市人民法院为指控上述犯罪事实列举了如下证据：案件来源、发案经过、破案经过、侦查过程、到案经过、无违法犯罪记录证明、公民户籍信息证明、捷信消费金融有限公司合同付款明细表、还款明细及途经、个人信息登记表、劳动合同、自辞申请、离职表、个人贷款申请表、贷款合同及服务协议待偿付总额表、微信转账记录截图、微信聊天记录截图、协议书、银行账户交易明细、崔某某和彦春兰转账截图、崔某某银行账户交易明细；证人崔某某的证言；被害人王某、张某某、李某某的陈述；被告人彦春兰的供述与辩解及同步讯问光盘等。吉林省双辽市人民检察院认为，被告人彦春兰以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人彦春兰认罪认罚，建议法庭对其判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元。被告人彦春兰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，对公诉机关当庭出示的证据亦无异议。被告人彦春兰的指定辩护人徐艳的辩护意见是：被告人彦春兰无前科劣迹，自愿认罪认罚，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明，被告人彦春兰自称是捷信金融贷款公司的业务员（实际已于2018年12月份离职），以让被害人帮助完成贷款任务为名义，于2019年6月21日用被害人王某的身份信息办理了50000元的捷信贷款（需还款82277.76元），事后给王某300元好处费；于2019年12月1日用被害人张某某的身份信息办理了90000元的捷信贷款（需还款166695.84元），给张某某1000元好处费；于2020年7月1日用被害人李某某的身份信息在双辽市双山镇“鑫宇手机”店内办理了9000元分期贷款（需还款10258元）。贷款下来后都转给被告人彦春兰归其使用，用于偿还债务、吃喝挥霍。被告人彦春兰替张某某还了5期贷款共计14173.92元后无力偿还；彦春兰替王某偿还13期贷款，共计22283.56元后无能力还款。综上所述，被告人彦春兰诈骗金额共计149000元，造成被害人经济损失共计221474.12元。上述事实，有在庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.案件来源、发案经过、破案经过、侦查过程、到案经过，证实了2020年8月19日8时30分，张某某来到郑家屯派出所报警称2019年12月1日彦春兰以让张某某帮助贷款任务为名义，利用张某某的身份信息骗取张某某贷款90000元。2020年9月11日双辽市公安局郑家屯派出所接到四平市公安局辽河农垦管理区分局移送案件，被害人王某被彦春兰骗取50000元。2020年9月25日双辽市公安局郑家屯派出所接到双辽市公安局双山派出所移送案件，被害人李某某被彦春兰骗取9000元。被告人彦春兰系被抓获到案。2.付款明细表，证实了张某某名下办理过捷信贷款，贷款本金为90000元；王某名下办理过捷信贷款，贷款本金为50000元；李某某名下办理过捷信贷款，贷款本金为9000元的事实。3.捷信消费金融有限公司合同还款明细及途经，证实了王某、张某某、李某某名下捷信贷款的还款情况。4.个人信息登记表、劳动合同、自辞申请、离职表，证实了被告人彦春兰于2017年10月31日在捷信消费金融公司任职，于2018年12月2日离职的事实。5.个人贷款申请表、贷款合同及服务协议待偿付总额表，证实了张某某贷款90000元、王某贷款50000元、李某某贷款9000元的情况及需偿还利息的情况。6.微信转账记录截图，证实了张某某将90000元捷信贷款于2019年12月1日转给被告人彦春兰24000元；于2020年12月5日转给彦春兰30000元；于2020年12月5日转给彦春兰2400元；于2019年12月6日转给彦春兰30000元的事实。彦春兰于2020年6月5日向转账张某某300元、1500元，于2020年4月13日向张某某转账3100元、于2020年4月28日向张某某转账3100元7.微信聊天记录截图，证实了被告人彦春兰用月还款记录截图以及还款清零截图冒充全部还款清零记录，骗取被害人张某某的信任，给其转账的犯罪事实。8.协议书，证实了被告人彦春兰承诺在2020年4月28日前将张某某90000元贷款还清。9.银行账户交易明细，证实了张某某银行账户收到90000元的捷信贷款以及将贷款钱款通过微信转账支出的明细情况。10.王某微信截图、支付宝截图、微信支付交易明细、银行卡明细，证实了王某收到50000元捷信贷款后向被告人彦春兰转账的情况。11.微信聊天截图、王某与彦春兰聊天记录，证实了被告人彦春兰诈骗王某的事实经过。12.协议书，证实了被告人彦春兰承诺于2020年6月15日前将王某的贷款还清。13.银行账户交易明细，证实了王某收到50000元捷信贷款以及将贷款钱微信转账、支付宝转账支出的明细情况。14.崔某某微信截图、彦春兰微信截图、崔某某和彦春兰转账截图，证实了崔某某于2020年7月1日向被告人彦春兰转账9000元的事实。15.崔某某银行账户交易明细，证实了崔某某银行账户于2020年7月1日收到9000元并微信转账支出的事实。16.双辽市公安局双山派出所出具的证明，证实了被告人彦春兰无违法犯罪记录的情况。17.公民户籍信息证明，证实了本案中被告人、证人、被害人的自然情况。18.被害人张某某的陈述，证实了2019年12月1日上午，彦春兰来到我家求我帮她顶一下任务，我比较信任她就答应了。她到我家后用我手机下载捷信贷款软件，我一看贷款数额是90000元，彦春兰说不超过半个月还完一点别的费用都没有，然后给我1000元现金，说这是给她顶两个任务的钱。临走时她说让我先给她转账24000元，她还完后给我发截图，然后我再把剩下的钱转给她，我同意了。过了一天，她在微信上给我发了一个截图，我看截图上显示的是0元，之后我把剩余66000元通过微信转账三次向对方转钱，我以为这就完事了。2020年3月28日我手机短信提醒银行卡扣除3086.96元用于还贷款。我把截图发给了彦春兰。她说是因为疫情原因操作失误，不超过一周把钱给我返回来。我等了十多天也没有给我返钱。过了一周，她把3096.96元通过微信转账方式给我了。我找她来到一家律师事务所，我们签订了一个协议书，她承诺在2020年4月28日将贷款还完，我也同意了。我一看她把贷款的90000元分54期还完，我想她在4月28日之前能给我解决完，我就没再问。到了4月28日银行卡还是扣除了3086.96元，我又把截图发给她了。16时许她给我转过来3086.96元。5月28日我的银行卡又扣除了3086.96元。她跟我说她现在没有钱了，就给我转账过来1800元，接下来就是拖着我不给我钱，至今她还没给我钱，6月份的贷款也没有还。彦春兰一共给我还过14173.92元，还需还款152521.56元。19.被害人王某的陈述，证实了在2019年6月21日8时许，彦春兰来到孤家子镇新华保险服务站找我说，让我帮她做个任务，做一个装修工程款50000元的贷款，我说我不用钱，她说贷款下来后三天内我把贷款的50000元还上不产生任何费用，后续的手续她给我办，我说行。彦春兰拿出一部手机，把我的身份资料都在手机上的一个软件上操作填写的，还要我两张银行卡卡号都输入软件上了，让我在手机上签字。操作完彦春兰说一会儿50000元贷款会转到我的邮政银行卡内，然后让我把钱转给她，后续她把钱给我，捷信公司解除贷款合同。随后我将这50000元都给彦春兰了。过了三天我给她打电话问她：“捷信贷款给没给我还上？解除合同了吗？”，彦春兰说钱都还上了，贷款合同也解除了，还说现在捷信公司乱打电话，我说行。2020年3月份，捷信公司给我打电话说我有一笔装修贷款50000元逾期没有及时还款，随后我问彦春兰，当时她说已经偿还了，为什么现在变成贷款了还逾期了。彦春兰说让我放心，剩下的钱她会慢慢还上，说完我也没太追究她。2020年5月份我自己下载捷信平台，登录账号后发现我的贷款没有还完，50000元贷款分48期还，彦春兰给我还了九期，我就去找彦春兰了，她说让我再等等，凑够钱就还。2020年6月份，我找彦春兰签了一个协议书，她承诺于6月15日前将贷款全部还完。彦春兰当时说她现在没有那么多钱，她先把逾期的还了，找她弟弟把我征信恢复了，她用微信给我转账1800元，又用手机银行给我转账3500元。之后每个月我都向她要还款的钱，一直到2020年8月18日彦春兰最后一次给我打钱，之后我就听说她被公安刑拘了我联系不上她了。20.被害人李某某的陈述，证实了有一天彦春兰在微信上和我说让我帮她顶一个贷款任务，做个几千的，好处费500元，还完之后没有利息，我同意了，我说我正好也用点钱，做完的贷款我自己用。2020年7月1日在双山镇宏兴手机店见面了。我们进入后在手机店彦春兰用我的身份信息和手机在捷信消费金融平台上进行贷款，操作完成后，彦春兰让我回家等信，7月10日我打开手机短信看到通知我办理的贷款9000元已经到款，分12期还款。我就去宏兴手机店找老板要，老板说贷款的9000元转账给彦春兰了。我问为什么给她转，老板说彦春兰给我做的贷款就转给她了。最后我联系彦春兰，她一直拖着我，也没给我。好处费也没给我。21.证人崔某某的证言，证明2020年7月1日下午，彦春兰和李某某来到我的手机店，在我店里以购买我店手机的名义在捷信金融给李某某做了一笔分期贷款，办完之后李某某就走了，彦春兰和我说钱下来之后，让我把钱给她转过去，彦春兰说完也走了，不到一个小时贷款的9000元到达我的账户了，我就给彦春兰转过去了。之后李某某来到我店里找过彦春兰，说彦春兰用他的名做贷款，到现在钱也没给他还上。22.被告人彦春兰的供述与辩解，证实了2017年末时，我在四平市捷信金融有限公司当业务员然后我认识了张某某，2019年11月份，我有好几笔贷款没有还清，我自己也没有钱了。我就联系张某某，承诺给张某某1000元好处费，骗取张某某身份信息，利用张某某的身份信息在捷信金融贷款平台贷款，我让张某某帮我完成一笔贷款任务。这笔贷款任务半个月之内还清，不会对她有任何影响，她就同意了。2019年12月1日，我用张某某的身份证、手机和银行卡进行贷款操作，发现张某某的贷款额度是90000元，我通过张某某手机选择了最长还款期限54期，每月还款3086.96元，具体利息不知道，共计还款166695.84元。我跟张某某说，这次任务是超贷任务，我一定半个月还清，要是不相信可以先给我转账24000元，这边还清了给她发截图，再把剩余钱转给我，她同意了。第二天我骗张某某把自己月还款清零的截图当成还全款的截图，给她发过去了，她相信了，张某某就把剩余的66000元通过微信转账的方式分三回给我转过来了。我怕张某某发现，我自己偷着还了两期贷款6173.92元。2020年3月28日张某某给我发了一个扣除银行卡3086.96元的微信截图，问我怎么回事，我骗她说可能因为疫情操作失误了。我们两人在律师事务所签订了一个协议，我承诺在2020年4月28日之前把贷款处理完毕。等到张某某发现贷款没还清时我给她又转账3100元、3100元和1800元三次，一共还款14173.92元。后来我就没有能力继续还款了，我就拖着张某某，再也没有给她转过钱。王某也帮我做过捷信的贷款任务。2019年9月份，我们公司有贷款任务，为了完成任务我找到王某，我说让她帮我顶一个贷款任务，利用她的身份信息在捷信平台上进行贷款，钱下来之后，我半个月或者一个月之内还清，我跟她说不用出任何费用，王某当时同意了，我就利用王某的身份信息和手机在捷信平台进行了50000元的贷款，分48期还清，共需还款82277.76元，每期还款1714.12元。王某将贷款的50000元陆续打给我，之后我没有还清贷款，王某就一直找要钱还款，我就一直托着她，之后我们签了一个还款协议，每个月给王某转账，王某自己还款。我给王某好处费300元她没要。前期我自己私自按时还款，后来我没钱了就没再及时给王某还款。2020年3月份有捷信催款业务员给王某打电话，王某问我怎么回事，当时我还骗王某说是捷信业务员搞错了，我偷偷把逾期的欠款还上，2020年5月份王某自己在捷信平台查询就发现了我利用她的身份信息贷款50000元分48期还，她来找我后我跟她签了还款协议书拖她，我就通过微信给她转1800元，通过银行卡转3500元，每个月到日子我就给王某钱了，2020年8月18日还给王某打过一期的还款。我一共还了22283.56元，还差59994.2元没还。李某某之前在我这办过几次小额贷款，之后都还清了，我就和李某某说让他帮我顶个任务，做个几千元的，做完了还上钱，好处费给他500元，他问我贷款多少钱，我说看他个人征信额度。2002年7月1日，我俩约定在双辽市双山镇宏兴手机店做贷款，之后我就用李某某的身份信息做捷信贷款，做完贷款后我让李某某回去等我，9000元贷款下来了打在老板崔某某银行卡内，分12期，共计需要还款10212.48元。老板直接微信转给了我，7月10日李某某问我贷款怎么不给他，我就找理由拖着他，我一直没给他还款，也没还他9000元，我也没给他500元好处费。上述证据，均经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。本院认为，被告人彦春兰以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人彦春兰到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，本案适用认罪认罚的审判制度，依法对其从轻处罚，对其辩护人徐艳的此项辩护意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪所得之物的处理】、第六十七条第三款【坦白】、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】之规定，判决如下：被告人彦春兰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月19日起至2024年11月18日止。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审   判   长 顾旭玫审判员王佳佳人民    陪审员 孙   红   梅二〇二〇年十二月三十一日书   记   员 郝   宇   轩