黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院民 事 判 决 书（2020）黑0103民初11624号原告：华秀波，女，1971年7月4日生，汉族，住哈尔滨市道外区。委托诉讼代理人：于欢欢，黑龙江恒金律师事务所律师。被告：李**飞，男，1987年4月11日生，汉族，住哈尔滨市双城区。原告华秀波与被告李**飞不当得利纠纷一案，本院于2019年7月15日作出（2019）黑0103民初2591号民事裁定书，驳回原告华秀波的起诉。2019年11月19日哈尔滨市中级人法院作出（2019）黑01民终9085号民事裁定书，撤销哈尔滨市南岗区人民法院（2019）黑0103民初2591号民事裁定，本案指令哈尔滨市南岗区人民法院审理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告华秀波的委托诉讼代理人于欢欢，被告李**飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告华秀波向本院提出诉讼请求:一、判令被告李**飞返还原告250000元；二、判令被告李**飞支付原告资金占用期间利息，以250000元为基数按照中国人民银行同期同类人民币贷款基准利率4.35%计算自2017年3月3日至返回全部款项之日止（暂计至起诉之日2018年11月5日共计18264元）；三、判令被告李**飞承担本案诉讼费。事实与理由：2015年1月29日，原告向哈尔滨龙银投资担保有限责任公司借款，被告系哈尔滨龙银投资担保有限责任公司的员工，原告按照哈尔滨龙银投资担保有限责任公司的指示于2016年5月3日、2016年9月20日、2016年10月23日、2016年20日、30日、2017年3月3日向被告李**飞的账户还款共计25万元。哈尔滨龙银投资担保有限责任公司于2015年1月29日在哈尔滨市道外区人民法院立案，向原告主张返还借款，后道外区人民法院于2017年8月10日做出了案号为（2017）黑0104民初2445号民事判决书，判决书中确认了原告向李**飞汇款共计25万元，该款项并未从原告拖欠哈尔滨龙银投资担保有限责任公司的欠款总额里予以扣除，原告对于该款项有另诉权。后原告与哈尔滨龙银投资担保有限责任公司于2017年10月21日签订和解协议，约定“甲乙双方以本协议一次性和解，和解方式为乙方给付甲方人民币40万元，乙方放弃向甲方工作人员李**飞主张返还人民币25万元的请求，甲方除收取40万元以外，不再执行人民法院判决，自愿放弃其他所有主张。”后哈尔滨龙银投资担保有限责任公司向道外区人民法院申请强制执行，要求全部按照（2017）黑0104民初2445号民事判决书执行，但不同意返还原告已经支付给被告的25万元，因此，哈尔滨龙银投资担保有限责任公司违反2017年10月21日签订和解协议，被告构成不当得利。依照《民法通则》第92条：“没有合法根据，取得不当利益造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人”。哈尔滨龙银投资担保有限责任公司已经承认李**飞系其公司员工，李**飞无合法的收款依据，应当将以上款项全部返还给原告。同时被告至今与其返还款项，应当支付原告资金占用期间的利息作为违约金，以250000元为基数按照中国人民银行同期同类人民币贷款基准利率4.35%计算自2017年3月3日至返回全部款项之日止，暂计至起诉之日2018年11月6日至共计18264元（250000*4.35%/365*613天）。望贵院判如所请，维护原告的合法权益。被告李**飞辩称，不同意原告的诉讼请求，2014年10月份去的单位，2016年8月份之前被告就已经离职了，主观意识上被告对原告所谓的往被告名下银行卡打款25万元不知情，卡是在龙银公司，2014年10月份至2016年8月份因龙银公司所需，因公司负责人王胜勇的要求开的银行卡，卡及密码由公司保管及掌握，之后被告就不知情了。当时其他人也开了卡，被告没有多想，被告应公司开卡后从没有掌握过此卡，更没有使用过，王胜勇说的很清楚，所以事实被告只是因公司业务需要开的银行卡，从没有掌握过银行卡，不是不当得利的受益人，从未产生过取得的事实。被告认为原告华秀波往被告名下银行卡打款是存在合法根据的，绝不是不当利益，理由为：在原告的起诉书中提到，原告是按照龙银投资公司的指示分4次打入25万元，期间没有过任何异议，说明原告主观上是知道此卡是被告名字，而实际的使用是龙银公司，不存在把钱打错到被告卡的可能性。2016年8月份被告就离开了龙银公司，2017年3月3日原告还在打款，原告明知与被告没有任何关系，为什么还能在长达一年时间里分4次打款，原告起诉中也明确提出是因为原告和龙银公司之间存在债权债务关系，这些款项是原告在向龙银公司还款清偿债务，只是龙银公司让其打到了被告的银行卡内。道外区人民法院于2017年8月10日作出的（2017）黑0104民初2445号的民事判决书中就能证明这个债权债务关系，从而也说明这笔款项的合法性，那么被告不当得利的前提条件就是不存在的，这笔钱的取得是有合法根据的，原告在起诉书中也提到了和解协议，那么和解协议中双方对25万元产生的来龙去脉说的很清楚，原告的4次打款目的是为了还款，所以就不存在原告受损失的一说，原告是自愿的且是明确的，而是在履行自己的还款义务，并没有造成原告的任何损失，不当得利的另一个要件是取得不当利益，首先被告即没有卡更不知道卡的密码，被告从来没有实际取得过这笔钱，王胜勇证言证词可以证明这一点，被告申请调取银行的交易记录，看这笔钱的去向，被告去银行查询过流水，但是因为没有卡也没有密码，银行告知被告没有权利打流水和查询记录，也能印证被告从来没有碰过这笔钱，因为根本就不知道它的存在，其次原告在起诉书中也提到其与龙银公司在庭下签署过一份和解协议，原告在和解协议中自认25万元作为清偿债务的一部分用于还款，另外再还40万元，而龙银公司也已经同意，这就说明原告是清楚这笔钱的实际占有者是龙银公司，而不是李**飞。龙银公司也承认系25万元的实际取得者，并与原告的总债务中减去了25万元，所以被告不存在取得这25万元的可能性，更不存在返还一说，况且当时的和解协议中原告已经明确放弃对被告账户25万元的返还请求权，至于后来原告与龙银公司之间谁先违反和解协议发生的其他事宜，被告不知情。如果原告对清偿的债务数额有异议，也应该是和龙银公司之间的纠纷，与被告无关。要不是这次收到法院传票，被告都想不起来有这卡的存在，更不知道卡里有过25万元的事情，这次莫名其妙的麻烦也让被告引以为戒，以后一定提高法律意识，保护好个人信息，不再发生此类事情。综上，被告不存在不合法的取得任何利益，也未造成原告的任何损失，恳请人民法院查明事实，驳回原告的诉请。同时也恳请法院让龙银公司返还被告名下的所有银行卡，在他们使用期间发生的各种法律纠纷，由龙银公司承担相应的法律责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。本院认定如下：原告举示证据一、哈尔滨市道外区人民法院于2017年8月10日作出的民事判决书（2017）黑0104民初2445号共7页。证据二、道外法院协助查询存款通知单一页，哈尔滨市道外区人民法院调取的李**飞银行流水，华秀波于2016年5月3日向李**飞账户汇款74000元，于2016年9月20日向李**飞账户汇款72000元，于2016年10月23日向李**飞账户汇款32000元，于2016年10月30日向李**飞账户汇款30000元，于2017年3月3日向李**飞账户汇款42000元，华秀波向李**飞账户汇款共计250000元。共五页。证据三、原被告于2017年签订的《和解协议》两页。证据四、哈尔滨市道外区人民法院于2018年2月5日出具的（2018）黑0104执525号执行通知书一份、哈尔滨市道外区人民法院于2018年2月5日出具的（2018）黑0104执525号《报告财产令》一份、哈尔滨市道外区人民法院于2018年2月7日出具的（2018）黑0104执525号《执行裁定书》一份。原告举示的上述证据真实有效，本院予以采信。被告李**飞举示证据一、2020年11月13日担保承诺书一份。证据二、和解协议书一份。对被告举示的证据一，因黑龙江省龙银投资担保有限责任公司的陈述前后矛盾，本院对该公司出具的承诺书不予采信。对证据二和解协议书的真实性予以确认，但根据道外区人民法院的执行裁定书，仍系按照判决书中载明的款项进行执行，并未按照和解协议书进行履行，本院对被告举示的证据二所要证明的问题不予采信。经本院审理查明，哈尔滨龙银投资担保有限责任公司向哈尔滨市道外区人法院提起诉讼，要求华秀波、案外人程军偿还借款70万元及逾期还款利息。哈尔滨市道外区人民法院作出（2017）黑0104民初2445号民事判决书，第5页第三行载明：“华秀波通过工商银行给案外人李**飞汇款共计25万元，因李**飞没有出庭证实其系龙银公司工作人员，本院对华秀波主张通过李**飞还龙银公司借款的事实不予采信。”并作出如下判决，“华秀波、程军立即给付哈尔滨龙银投资担保有限责任公司借款512000元；华秀波、程军立即支付哈尔滨龙银投资担保有限责任公司借款利息，自2015年3月1日起至2016年2月5日止，以70万元为本金，按照年利率6%支付利息；自2016年2月6日起至借款还清时止，以512000元为本金，按照年利率6%支付利息….”根据上述案件的开庭笔录及哈尔滨龙银投资担保有限责任公司提交的代理词及情况说明，均未承认李**飞为其单位员工，对道外区人民法院要求其核实华秀波转给李**飞的25万元并作出情况说明加盖公章，亦未在哈尔滨龙银投资担保有限责任公司提交的情况说明中体现。（2017）黑0104民初2445号民事判决书生效后，华秀波、程军（乙方）与哈尔滨龙银投资担保有限责任公司（甲方）于2017年10月21日签订和解协议，“甲方曾于2017年初向哈尔滨市道外区人民法院提起对程军、华秀波的诉讼，要求程军、华秀波归还于2015年1月29日出借的70万元。哈尔滨市道外区人民法院于2017年8月10日作出（2017）黑0104民初2445号民事判决书。现甲乙双方就上述判决在平等自愿的情况下确认以下事实并签订如下和解协议，以资双方共同守信。一、甲方代理人王胜勇保证甲方已委托其签订本和解协议及有权收取和解款项。如因代理人无权代理产生的责任，王胜勇承担全部刑事及民事责任。同时代理人保证在第二笔款项收到后当日归还乙方的房屋所有权证书，且所有权证书为原件以及未留存任何复印件。二、甲乙双方以本协议一次性和解。和解方式为乙方给付甲方40万元，乙方放弃向甲方工作人员李**飞主张返还25万元的请求。甲方除收取40万元权利外，不在执行人民法院判决，自愿放弃其它所有主张……。”但上述协议签订后，并未履行。哈尔滨龙银投资担保有限责任公司申请执行，哈尔滨市道外区人民法院作出（2018）黑0104执525号执行通知书，责令华秀波、程军立即给付执行人哈尔滨市龙银投资担保有限责任公司借款512000元等。另查明，华秀波于2016年5月3日向李**飞账户汇款74000元，于2016年9月20日向李**飞账户汇款72000元，于2016年10月23日向李**飞账户汇款32000元，于2016年10月30日向李**飞账户汇款30000元，于2017年3月3日向李**飞账户汇款42000元，华秀波向李**飞账户汇款共计250000元。庭审中，李**飞向法庭出示了黑龙江省龙银投资担保有限责任公司出具的承诺书，该承诺书称黑龙江省龙银投资担保有限责任公司（原哈尔滨龙银投资担保有限责任公司）利用员工李**飞的身份信息办理了4张银行卡，该4张银行卡一直由公司使用，与李**飞无关。法庭在庭审结束后，于2020年12月7日为黑龙江省龙银投资担保有限责任公司做询问笔录，其法定代表人王长彬在笔录上签字确认。黑龙江省龙银投资担保有限责任公司在笔录中承认其为李**飞出具了上述承诺书，并承认华秀波转给李**飞卡中的25万元系针对哈尔滨市道外区人民法院作出（2017）黑0104民初2445号民事判决书中哈尔滨龙银投资担保有限责任公司起诉的70万元借款的一部分。为查清事实，本院认为需要追加黑龙江省龙银投资担保有限责任公司为本案的被告，故于2020年12月23日再次开庭。但在庭审答辩过程中，经过法庭询问，黑龙江省龙银投资担保有限责任公司否认其在询问笔录中已经承认的事实，称华秀波打入李**飞卡内的25万元系其他借款关系。因黑龙江省龙银投资担保有限责任公司所做陈述前后矛盾，本院已当庭告知黑龙江省龙银投资担保有限责任公司法庭不在继续审理，将根据第一次庭审的事实及证据进行合议。本院认为，原告向被告李**飞账户陆续转款共计25万元，虽李**飞主张银行卡并非由其使用，并出示了案外人黑龙江省龙银投资担保有限责任公司所做承诺书，但黑龙江省龙银投资担保有限责任公司所陈述前后矛盾，本院无法确认其真实性，故关于李**飞的抗辩本院不予采纳，被告李**飞现有证据不足以证明原告转入其账户的25万元并非由其使用，其占有原告的资金系不当利益应予返还，故原告诉请被告李**飞返还25万元款项本院予以支持。关于利息，本院支持以25万元为基数，自2019年1月18日（原告立案之日）起至给付日止，自2019年1月18日起至2019年8月19日止的利率按照中国人民银行同期贷款利率计算；自2019年8月20日起至给付日止的利率按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算。因黑龙江省龙银投资担保有限责任公司前后矛盾的陈述，故无需追加为本案被告进行审理。关于李**飞与黑龙江省龙银投资担保有限责任公司之间就涉案银行卡的使用问题李**飞可另行主张权利。综上所述，依据《中华人民共和国民法总则》第一百二十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：被告李**飞于本判决生效之日起，立即给付原告华秀波款项25万元；被告李**飞于本判决生效之日起，立即给付原告华秀波上述款项的利息（以25万元为基数，自2019年1月18日起至2019年8月19日止的利率按照中国人民银行同期贷款利率计算；自2019年8月20日起至给付日止的利率按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；驳回原告华秀波的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费5324元，由被告李**飞承担。如不服本判决，可以在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于哈尔滨市中级人民法院。审判长 蒋月姣人民陪审员于丽艳人民陪审员尹若玲二〇二〇年十二月二十五日书记员 孟        祥        禄