四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0903刑初477号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司，统一社会信用代码9151090309743711XM，单位地址遂宁市船山区米市街47号,法定代表人陈小川。 诉讼代表人：李晓东。 辩护人张绍波，四川斗城律师事务所律师。 被告人陈小川，男，1971年6月26日出生，汉族，大学文化，遂宁市船山区人，住遂宁市船山区。因本案，于2018年2月5日被遂宁市公安局船山区分局刑事拘留，同年4月28日取保候审，2019年4月18日，经遂宁市船山区人民检察院决定取保候审。 辩护人唐伟，四川瀛领禾石律师事务所律师。 被告人胡春渝，男，1978年2月9日出生，汉族，大学文书，遂宁市船山区人，住遂宁市船山区。因本案，于2018年3月26日被遂宁市公安局船山区分局刑事拘留，同年4月24日被取保候审，2019年5月30日，经遂宁市船山区人民检察院决定取保候审。 辩护人余巧义，四川斗城律师事务所律师。 被告人杨诚，男，1972年10月1日出生，汉族，专科文化，遂宁市船山区人，住遂宁市船山区。因本案，于2019年4月16日被遂宁市公安局船山区分局取保候审。 辩护人纪承志，四川蜀中律师事务所律师。 遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉〔2019〕416号起诉书指控被告人陈小川犯串通投标罪及被告人陈小川、胡春渝、杨诚犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。审理期间，遂宁市船山区人民检察院又于2020年6月23日以遂船检公刑追诉〔2020〕5号追加起诉决定书向本院追加起诉，补充指控被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司（以下简称渝和公司）犯非法吸收公众存款罪，应当一并起诉和审理。本院依法组成合议庭，于2020年5月5月21日召开庭前会议，于2020年6月30日、12月24日公开进行了开庭审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员简华、梁颖出庭支持公诉，被告单位渝和公司的诉讼代表人李晓东及其辩护人张绍波，被告人陈小川及其辩护人唐伟，被告人胡春渝及其辩护人余巧义，被告人杨诚及其辩护人纪承志到庭参加诉讼。审理中，因事实不清，本院于2020年1月2日退回补充侦查，2020年5月7日补充侦查终结。本案现已审理终结。 遂宁市船山区人民检察院指控：2017年至2018年期间，被告人陈小川作为四川斗方文化艺术传播有限责任公司（以下简称斗方公司）实际控制人，通过安排公司员工分别成立其它公司，以及借用他人公司资质的方式，弄虚作假实施工程项目串通招投标违法行为，共参与围标8个工程项目，中标项目金额共计403.2202万元。 2014年4月17日，被告人陈小川、胡春渝、杨诚等人共同出资成立渝和公司，由被告人陈小川负责公司全面工作，被告人胡春渝参与公司经营决策，被告人杨诚负责公司的日常管理。2014年9月以来，为获取借入款和借出款之间的利息差，被告人陈小川、胡春渝、杨诚在明知渝和公司无相关资质的情况下，以入股投资形式，许以利息1.5%或年息10%左右，并承诺到期还本的方式，采取口口相传模式，向社会不特定人群非法吸收公众存款。截止2019年2月28日，渝和公司共计向659人吸纳资金9552.2万元，已归还6852.37545万元，尚有2699.82455万元未予归还。 遂宁市船山区人民检察院认为，被告人陈小川串通投标，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十三条之规定，应当以串通投标罪追究刑事责任；被告单位渝和公司及被告人陈小川、胡春渝、杨诚违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；被告人陈小川一人犯二罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚；被告人陈小川、胡春渝、杨诚主动到案，如实供述罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚;量刑建议对被告人陈小川数罪并罚，被告人胡春渝、杨诚判处有期徒刑三年至四年，若在审判阶段挽回集资参与人损失、化解矛盾、消除影响的前提下，可对被告人陈小川适用缓刑，对被告单位渝和公司及被告人陈小川、胡春渝、杨诚犯非法吸收公众存款罪调整量刑刑期直至免于刑事处罚。 被告单位渝和公司及其辩护人对指控事实和罪名无异议，但提出：渝和公司是依法审批登记注册成立的，经营了合法的典当业务；公司行为虽构成单位犯罪，但社会危害性较小，内部管理规范、账目清楚，未主动对外进行宣传吸收资金，造成影响较小；公司吸收资金规模不大和人数不多；本案的资金来源、去向及资金管理比较明确；案发前已经归还的394人6852.37545万元和涉及亲友的1000余万元不应当计入犯罪数额；现已化解了公司的所有集资债务，并取得了集资参与人的谅解，请求对被告单位渝和公司及三被告人免于刑事处罚。 被告人陈小川及其辩护人对指控事实和罪名无异议，但提出：关于串通投标罪，被告人陈小川有自首，应当减轻处罚；被告人陈小川认罪认罚，应当从宽处理；被告人陈小川系初犯偶犯，没有任何前科劣迹，依法可以酌情从轻处罚；被告人陈小川的行为客观上没有破坏招投标秩序，也没有严重损害国家、集体、他人利益；被告人陈小川犯罪金额小，获利也较少，主观恶性小，客观上没有造成严重损害后果。请求人民法院对被告人对被告人陈小川犯串通投标罪减轻处罚，予以免于刑事处罚。关于非法吸收公众存款罪，被告人陈小川积极退赔集资款，认罪悔罪态度好，应当从轻或者减轻处罚；被告人陈小川有自首，应当减轻处罚；被告人陈小川认罪认罚，应当从宽处理；被告人陈小川系初犯偶犯，没有任何的前科劣迹，依法可以酌情从轻处罚；被告人陈小川主观恶性较小，社会影响小，社会危害性相对较小，请求法院在量刑时予以考虑；本案的发生与当时特定的社会背景有关，根据罪责刑相适应原则和刑法的谦抑性原则，三被告人提供的挽损担保资产已经足额抵偿了尚欠的借款，则请求人民法院对被告人陈小川免于刑事处罚。 被告人胡春渝及其辩护人对指控事实和罪名无异议，但提出：被告人胡春渝认罪认罚，系初犯，自首，竭力筹措资产已抵偿退赔了渝和公司尚欠的借款，其父亲胡某2愿意对尚未退赔的借款提供现金存款担保，已尽最大努力挽损退赔，请人民法院综合考虑被告人胡春渝现在系两个大型在建房地产项目的实际控制人，为了工程融资和项目的稳定推进的具体情况，对被告人胡春渝免于刑事处罚。 被告人杨诚及其辩护人对指控事实和罪名无异议，但提出:被告人杨诚系自首，衣服可以从轻或者减轻处罚；被告人杨诚没有犯罪前科劣迹，系初犯、偶犯，依法可以酌定从轻、减轻处罚；被告人杨诚自愿认罪认罚，悔罪态度较好，依法可以酌定从轻、减轻处罚；渝和公司为单位犯罪，应当追究直接负责主管人和其他直接责任人员的刑事责任；案发后被告人杨诚并未逃离，在案发前也积极协调退还受害人大部分存款及利息，最大限度减少受害人经济损失；根据《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》第十四条的规定，被告人杨诚悔罪认罪态度好，主观恶性小，犯罪情节较轻，社会危害性不大，已积极以资抵债退赔了受害人的损失，依法可以免除处罚。 经审理查明： 一、关于被告人陈小川串通投标的事实 斗方公司的法定代表人为刘某，实际控制人为被告人陈小川。2017年至2018年期间，被告人陈小川分别用通过安排斗方公司的员工成立的，实际由自己控制的遂宁市启创科技有限公司（以下简称启创公司），法定代表人是丁某；四川楚驹商贸有限公司（以下简称楚驹公司），法定代表人是王永贵；四川智联华通科技有限公司（以下简称智联公司），法定代表人是王翔；成都诗雨声公司（以下简称诗雨声公司），法定代表人是付某等4家公司，以及借用遂宁市元泰商贸有限公司（以下简称元泰公司）、遂宁市鸿发电器有限公司（以下简称鸿发公司）、成都力合科技有限公司（以下简称力合公司）等他人公司资质的方式，对政府有关单位招标的大英县看守所监控中心安防设备改造项目、大英县拘留所办公设备采购项目、大英县公安局执法设备采购项目、大英县消防大队办公设备采购项目、遂宁市职业技术学校办公桌椅及餐桌等采购项目、大英县快捷通道区间测速及定点测速监控系统项目、大英县公安局交通警察大队智能交通系统建设项目等，共计8个工程项目进行围标，并全部中标，金额共计403.2202万元。其中，工程项目价格为40余万元的大英县公安局执法设备采购项目，既没有签订合同，也没有进行工程建设。其他7个中标项目，都由被告人陈小川控制的相关公司自行完成施工，没有进行卖标获取利益。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书等程序性文书，证实本案立案侦查程序合法及对三被告人采取的强制措施的时间和类型。 （2）遂宁市监察委员会移交线索资料，证实本案的案发来源情况。 （3）到案经过说明，证实被告人电话通知即到案接受调查，有主动到案情节。 （二）被告人陈小川的供述 斗方公司成立于2016年6月28日，法人代表是刘某，我是该公司的实际控制人。斗方公司是最早给其妻刘某搞婚庆的，后来她走了，就增加了经营范围，由我负责，我妻没有参与经营，但是法定代表人一直没有变更。为了方便去投标，安排了公司的员工去注册了启创公司，法定代表人是丁某；楚驹公司，法定代表人是王永贵；智联公司，法定代表人是王翔；诗雨声公司，法定代表人是付某。这几家公司参与了大英县看守所监控中心安防设备改造项目、大英县拘留所办公设备采购项目、大英县公安局执法设备采购项目、大英县消防大队办公设备采购项目、遂宁市职业技术学校办公桌椅及餐桌等采购项目、大英县快捷通道区间测速及定点测速监控系统项目、大英县公安局交通警察大队智能交通系统建设项目等，共8个项目投标。 一是大英县看守所监控中心安防设备改造项目，是我安排公司员工丁某具体去做的，用我们自己的几家公司去进行投标，是启创公司中标，中标价格是16万多元，这个项目已经完工，已结清全部款项。 二是大英县拘留所办公设备采购项目，是我叫付某和丁某负责具体去做的，好像用的楚驹公司、启创公司及另外两家借用资质的公司进行投标，是楚驹公司中标的，中标金额大概是30多万元，这个项目已经结束，已收取了全部款项。 三是大英县公安局执法设备采购项目，是付某去联系的，由丁某来具体做投标的事，丁某利用我们自己的智联公司、楚驹公司和借用元泰公司资质去投标，是智联公司中标，中标价格40多万元，这个项目没有签合同，项目也没有做，好像只买了几台照相机。 四是大英县消防大队办公设备采购项目，是丁某具体操作的，用了斗方公司、诗雨声公司，还有借了两家公司的资质去投标，是由斗方公司中标，中标价格大概是30多万元，这个项目已经完成了，项目款已经结清。 五是遂宁市职业技术学校办公桌椅及餐桌等采购项目，是我安排丁某去投这个标，用了斗方公司、启创公司、楚驹公司去参加投标，是斗方中的标，这个项目是30多万元，这个项目做完了，款项也结清了。 六是大英县快捷通道区间测速及定点测速监控系统项目，是我叫丁某去经办这个项目，是用启创、楚驹、斗方三家公司和借用的鸿发公司资质去投的标，是启创公司中的标，中标金额是40多万，这个项目是做完了的，钱还没有收到。这个项目中标之后是把转包给了陕西铭扬科技有限公司过来施工的。 七是大英县公安局交通警察大队执法站监控设备采购项目，这个项目是电子竞价，是用的启创公司、斗方公司、借用元泰公司的资质去投的标，是元泰公司中的，这个标是2万多，这个项目做完了，但是款项还没收到。 八是大英县公安局交通警察大队智能交通系统建设项目，这个项目是用智联公司、启创公司，还借用了四川华控智能交通设施工程有限公司、另外一家公司的资质一起去投的标，是华控公司中的标，但是这个没有做成，合同都没有签。 （三）证人证言 （1）证人丁某的证言，证实是陈小川安排我利用多家公司的资质对政府的招标项目进行围标，我们参与了大英县快捷通道区间测速项目、遂宁市职业技术学校校园ＬＥＤ屏项目、大英县公安局交警大队红绿灯项目、大英县公安局看守所安防设备项目、大英县拘留所办公设备采购项目、大英县公安局执法设备采购项目、大英县消防大队办公用品采购项目、大英县高速路口执法岗亭设备安装项目和遂宁市职业技术学校办公桌椅采购项目的围标;大英县快捷通道区间测速项目是由我具体去联系和经办的,用的启创公司、斗方公司和楚驹公司，另一家公司去投标，是启创公司中标的，中标金额是49.85万元，现在该项目已经完工，大英县交警大队还没有付款；遂宁市职业技术学校校园ＬＥＤ屏项目是由付某在具体办理，用的中斗方公司、启创公司和另外两家公司具体名称我记不到了参与投标，是斗方公司中标的，中标价格30余万元，具体的金额我记不到了，现在该项目已经完工了，款项都已经收完了；大英县公安局交警大队红绿灯项目是由我具体在经办，用了启创公司、智联华通公司，和借用成都的华控智能公司、还有宝鸡的一家公司去参与围标的，是华控智能公司中标，中标价格是130余万元，具体金额我记不到了，这个项目没有签定施工合同，也没有施工；大英县公安局看守所安防设备项目是由付某在跟进，用了启创公司和斗方公司去参与围标，是启创公司中标的，中标价格是16万余元，工程已经完工，已经收完全部款项；大英县拘留所办公设备采购项目是由付某在跟进的，用了启创公司、楚驹公司、鸿发公司，还用了哪一家公司我记不到了，是楚驹公司中标的，中标金额30余万元，具体金额我也记不到了，这个项目已经完工了，至于款项收完没有我就不清楚了；大英县公安局执法设备采购项目是由付某在具体经办，我是按照陈小川的安排代表启创公司参与了投标，我们用启创公司、智联华通、楚驹公司、元泰公司参与投标，是智联华通公司中标，中标金额我记不到，该项目到目前合同还没签，也未开工；大英县高速路口执法岗亭设备安装项目由我具体经办，我们用了元泰公司、启创公司和斗方公司参与围标，是元泰公司中标，中标价格是3万元左右，该工程已经完工了，但是我们还没有和交警大队签定合同，也没有收到项目款；遂宁市职业技术学校办公桌椅采购项目由我具体经办，我们用了斗方公司、启创公司和楚驹公司，还有一家公司我记不到了去参与围标，是斗方公司中标的，中标价格是30余万元，具体金额我现在记不到了，该项目已经完工了，款项已经收完了；楚驹公司、启创公司和智联华通公司是陈小川授意公司员工成立围标的公司，这三家公司的实际控制人都是陈小川，其它的公司都是我在外面借的资质公司，并且在借公司资质的时候，陈小川都是同意了的。 （2）证人付某的证言，证实我和陈小川是朋友关系，在他实际控制的斗方公司上班，丁某、王永贵、王翔都知道陈小川是用这些公司对项目进行围标的；斗方公司、启创公司等公司一共参与了大英县看守所监控中心安防设备改造项目、大英县拘留所办公设备采购项目、大英县公安局执法设备采购项目、大英县消防大队办公用品采购项目、遂宁市职业技术学校办公座椅采购项目、大英县快捷通道区间测速项目、大英高速路口执法岗亭监控设备安装项目共7个项目的投标；大英县看守所监控中心安防设备改造项目是陈小川安排丁某在具体负责投标，是用斗方公司和启创公司参与投标，是启创科技有限公司中标，中标价格是16万多，这个项目已经完结，大英县公安局已经支付了全部费用；大英县拘留所办公设备采购项目是陈小川安排丁某使用楚驹商贸公司、启创科技有限公司及另外两家借用资质的公司进行了围标，我代表楚驹商贸公司参加开标，由楚驹商贸公司中标的，中标金额大概是30多万，这个项目已经结束了，大英县公安局支付了全部费用；大英县公安局执法设备采购项目的也是丁某利用我们自己控制的公司进行了投标，由智联华通公司中标，中标价格不记得了，这个项目还没有做完；大英县消防大队办公用品采购项目我是代表楚驹公司去投标，斗方公司是丁某代表去的，另外两家投标公司的公司代表都是斗方公司的员工，由斗方公司中标，中标价格大概是40万左右，这个项目已经完成了，项目款已经收完了；遂宁市职业技术学校办公桌椅采购项目参与投标的公司有斗方公司、楚驹商贸公司，还有另外两家公司参与投标，这两家公司是陈小川安排丁某去借用的资质，由斗方公司中标，中标价格大概40多万，项目已经做完，项目款也已经收完了；大英县快捷通道区间测速项目是一家名叫陕西铭扬科技有限公司过来施工的，我中途帮到打了一些工程款，我个人感觉这个项目也是围标得来的，这个项目是启创公司中标的，中标价格是40多万，具体多少我记不清楚；大英县高速路口执法岗亭监控设备采购项目好像是丁某负责围标的，中标公司是元泰公司，中标价格是多少我不清楚，其他的情况我就不清楚了；启创公司、楚驹公司、智联华通公司、成都诗雨声文化传播有限公司都是陈小川为了对项目的围标、串标而成立的，这些公司的法人都是挂名法人，实际控制人都是陈小川，成立这些公司的费用都是斗方公司支付的，启创公司的法人代表是丁某，楚驹公司的法人代表是王永贵，智联华通公司的法人代表是王翔，成都诗雨声文化传播有限公司的法人代表是我自己。易思特公司、元泰公司、遂宁市鸿发电器有限公司和成都力合科技有限公司都是为了对项目的围标、串标而借用的资质公司；8个围标保证金是我或我安排人支付的。 （3）其他13位证人证言，证实陈小川为实际控制人，安排员工成立公司，借他人资质用于围标。 （四）书证 （1）招投标文书、相关文件，证实参与投标项目的具体情况。①遂宁市置业技术学校办公桌椅及餐桌等采购项目相关资料；②遂宁市大英县公安局交警大队智能交通系统建设项目招标文件、投标文件、项目中标公告等书证；③遂宁市职业技术学校校园高清显示屏升级采购项目政府采购招标代理合同、招标文件等材料；④大英县快捷通道区间测速及定点测速监控系统项目招标文件及投标文件等书证；⑤大英县公安局执法设备采购项目招标文件、资格响应性文件等书证；⑥大英县看守所监控中心安防设备改造项目汇款凭证、合同等书证；⑦大英县拘留所设备采购项目流程表、合同等书证；⑧大英县消防大队办公用品采购项目流程表等书证。 （2）工资及补贴单，证实给付员工工资报酬情况； （3）内资企业登记基本情况表，证实公司的情况； （4）招标票文书册共计23册，证实参与投标项目情况。 二、关于被告单位渝和公司和被告人陈小川、胡春渝、杨诚非法吸收公众存款罪的事实 2014年4月17日，被告人陈小川、胡春渝、杨诚共同出资2000万元成立了渝和公司。其中被告人陈小川及以其妻子刘某的名义共出资720万元持股占比36%；被告人胡春渝以四川渝和投资有限公司的名义出资680万元持股占比34%；被告人杨诚以四川兴德贸易有限公司名义及以其妻子罗某的名义共出资600万元，持股占比30%。渝和公司的经营范围为：动产的质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务、商务部依法批准的其他典当业务（不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动）。被告人陈小川负责渝和公司全面工作，被告人胡春渝参与渝和公司经营决策，被告人杨诚负责渝和公司的日常管理。渝和公司成立后，公司开展了正常的典当业务。 自2014年9月以后，渝和公司除经营正常的典当业务外，为获取借入款和借出款之间的利息差，以入股投资，许以月息1.5%或年息10%左右，并承诺到期还本的方式，先向三被告人的亲属、朋友、熟人吸收存款，再由亲属、朋友、熟人以及到渝和公司咨询存款事宜的人员采取口口相传模式，向其他人员吸收存款。截止2019年2月28日，渝和公司共计向659人吸收存款，金额为9552.2万元，已归还387人，金额5835.01万元，下欠未归还借款272人，金额3714.19万元，再减除已累计付息1014.36545万元（其中利息已抵清借款7人金额74.7869万元），尚欠未归还借款265人，金额为2699.82455万元。在尚未归还的人员及金额中，涉及亲属8人计581.5388万元，其中，被告人陈小川的弟媳赵秋涵21.709万元、妹妹陈英22.6078万元、妻子姨父柴文斌17.0518万元、岳母夏某9.7667万元、妻子的爷爷刘正荣12.4972万元；被告人胡春渝的父亲胡某2457.144万元、岳父谭某38.4073万元、小姨衡秀英2.355万元。涉亲属8人都出具了书面承诺书，承诺其在渝和公司的存款不纳入本案处理，愿另行处理。涉及熟人37人计841.896万元。吸收存款的方式为由渝和公司向出资人出具股东入股凭证借入款项（仅有熊春华1人最先1笔借入款10万元有没开具入股凭证），未签订入股合同，或者借款合同等，借入款项由渝和公司统一管理。渝和公司的资金流向为：从2014年4月29日起至2016年5月29日止对外借出款项共计159人次，金额为12619.4万元，已收回款8948.9562万元，未收回款3670.4438万元，其中，陈小川2**.8438万元、陈勇均159万元、赖洪80万元、王某217万元、王某13054.6万元、四川渝和投资有限公司金堂分公司115万元。截止2019年2月28日，渝和公司实收对外借出款利息2044.0335万元，实付借入款利息3165.399949万元。 渝和公司现尚有财产：1.登记在渝和公司员工付某名下的位于眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号共计20套房屋在遂宁市农商行老池分行抵押贷款的剩余价值约200万元，该房屋的剩余价值系借款人王某1用该房屋在遂宁市农商行老池分行抵押贷款的剩余价值约200万元抵偿渝和公司的借款；2.登记在都江堰市庆良房地产开发有限公司名下的位于都江堰市××镇××路××号××栋××号××号××号××号××号××号共计192套房屋在遂宁市商业银行抵押贷款的剩余价值，本院（2019）川0903刑初472号案件已作出认定并处理。 案发后，公安机关查封、冻结涉案财物如下：1.2018年5月4日，遂宁市公安局船山分局对登记所有人为陈小川的位于遂宁市船山区××路××号××单元××楼××号房屋、位于遂宁市船山犀牛广场树阵商业街****及**房屋、位、位于成都市青羊区小南街******附**房屋于成都市金牛区××路××段××号××号××栋××楼房屋和登记所有人为付某的位于眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号房屋；2.2018年12月4日，遂宁市公安局船山分局对登记所有人为都江堰市庆良房地产开发有限公司的位于都江堰市××镇××路××号××栋××号××号××号××号××号××号共计192套房屋；3.遂宁市公安局船山分局分别于2018年7月2日、2018年9月18日、2008年11月23日对位于遂宁市船山区××路××号××单元××楼××号、成都市××街××号××栋××层××号、遂宁市××广场××街××层××号××号房屋进行了解除查封。 在侦查和审理中，被告人陈小川用其所有的位于遂宁市船山区××路××号××单元××楼××号房屋的银行抵押剩余价值抵偿了出借人张建勤出借款65万元、向出借人林建华等10人支付现金偿还了借款2.87万元、向渝和公司支付现金12.2万元，共计支付80.07万元，用于清偿出借人的借款。被告人陈小川用其朋友段东升所有的在遂宁市中级人民法院执行中享有的债权400万元，被告人胡春渝用其所有的现登记在四川省遂宁市欣茂房地产开发有限公司名下的位于遂宁市船山区滨江**府项目中的车位及门面、现登记在重庆森楠地产开发有限公司名下的位于重庆市潼南区金色维也纳项目中的车位、位于遂宁市××街城市日记地下的车位，被告人胡春渝的朋友李敏所有的现登记在四川省遂宁市欣茂房地产开发有限公司名下的位于遂宁市船山区滨江**府项目中的车位、被告人胡春渝的朋友谭岚所有的位于遂宁市船山区米市街城市日记地下的车位等资产，与250名出借人签订了175份《债务抵偿协议》，并将抵偿资产交付给了出借人，金额为1985.25075万元，取得了250名出借人的谅解。现尚有7名出借人因坚持要求现金给付，不愿意以资抵债，未退赔借款金额共计为133.0350万元。被告人胡春渝自愿用其所有的坐落于重庆市江北区××村××号××幢××号住宅房屋为尚未退赔的借款提供担保，在渝和公司的资产和收回的债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，可拍卖、变卖担保财产，所得价款可用于清偿退赔尚欠的借款。被告人胡春渝的父亲胡某2向本院提出担保申请，自愿提供现金存款133万元为渝和公司尚未退赔的借款担保，在渝和公司的资产和收回的债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，由担保人胡某2承担清偿责任。 案发后，三被告人均在公安机关电话通知后到案，并如实供述自己的犯罪事实。2020年6月29日，三被告人与公诉机关签订了《认罪认罚具结书》，自愿适用认罪认罚从宽制度。 上述事实，有以下证据予以证实： （一）书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、取保候审决定书、保证书等程序性文书，证实本案立案侦查程序合法及采取的强制措施情况。 （2）到案经过，证实三被告人接电话通知即到案接受调查，有主动到案情节。 （3）户籍信息附身份证复印件，证实三被告人身份情况。 （4）内资企业登记基本情况表，证实渝和公司的经营范围为：动产的质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务、商务部依法批准的其他典当业务（不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动）；出资情况为：陈小川认缴出资额400万，20%；四川兴德商贸有限公司400万，20%；刘某出资320万，16%；罗某200万，10%；四川渝和投资有限公司680万，34%； （5）查封决定书及协助查封通知书回执、查封清单，证实①遂宁市公安局船山分局于2018年5月4日对持有人付某、陈小川的位于遂宁市船山区××路××号××单元××楼××号、成都市××街××号××栋××层××号的房产进行查封，同日对持有人付某、陈小川的位于遂宁市船山犀牛广场树阵商业街2层43号、成都市金牛区××路××段××号××号××栋××楼、遂宁市船山区犀牛广场树阵商业街2层50号、眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号、眉山市××路××号××栋××层××号的房产进行查封；②协助查询通知书回执显示：都江堰房屋监证第0643453、0463454、0463455、0463456、0463450、063452共192套房屋，有查封抵押、宗地有抵押，2017眉山市不动产全第0001038号、0002854号-0002869号（16个）、0001035号-0001037号（3个），成房权证监证字第4××8号、成房权签证字第4××6号房产均抵押、解放路一段108号轮候，产权证号2018遂宁市不动产权第0006051号、遂房权证船山区字第0××4号、0××5号，产权证号为0147604、0417605；③遂宁市公安局船山分局于2018年5月4日出具的查封清单：持有人付某、陈小川，内容为2017眉山市不动产权第0001038号、0002854号-0002869号；2018遂宁市不动产权第0006051号；成房权证监字第4××8号；遂房权船山字第0××4号；成房权监证字第4××6号；遂房权船山区字第0××5号；2017眉山市不动产权第0001035号、0001036号、0001037号；④成都市不动产登记中心2018年11月23日出具协助解除查封通知书回执，监证4233578号房屋解除查封；成都市不动产登记中心2018年9月18日出具的协助解除查封通知书回执：产权证号为0147604、0147605解除查封；2018年7月2日出具的协助解除查封通知书回执：产权证号0006051号（付某）解除查封； （6）调取证据通知书及清单，证实遂宁市公安局船山分局经济犯罪侦查大队于2018年2月11日向渝和公司、杨诚、付某、调取公司账本及原始记账凭证、客户入股凭证等资料; （7）协助查询财产通知书回执及相关资料，证实①中国建设银行股份有限公司遂宁分公司2018年2月23日提供的付某的财产情况，②中国工商银行股份有限公司遂宁分公司2018年2月28日提供的的付某、陈小川卡号及交易明细，③中国工商银行股份有限公司遂宁分公司2018年3月16日提供的卡号6222××××7440的开户信息，显示户名王某1及交易明细，④工商银行卡号6222××××9440于2013年1月9日至2018年1月5日的交易流水；⑤中国工商银行股份有限公司遂宁分公司2018年2月28日提供的6222082310000772838的开户户名胡某1的信息及交易明细，⑥中国工商银行股份有限公司遂宁分行2018年3月16日提供的账户2310××××8349的开户信息及开户至2018年3月14的交易明细，⑦遂宁银行股份有限公司提供的付某账户6210××××0713及交易流水； （8）案件移送函，证实蓬溪县人民法院于2018年11月22日将张爱军与渝和公司民间借贷纠纷一案移送遂宁市公安局船山分局； （9）其他书证，①胡春渝提供的借款复印件证实借款人陈小平于2013年6月1日向渝和公司借款1千万元，胡春渝提供的工商银行转款凭证等证实渝和公司转款680万（王蓉转入渝和公司400万元＋陈小川转入渝和公司280万元）给渝和公司，用于公司验资；②都房权证监证字第0××5号、第0××6号、第0××2号、第0××3号、第0××4号、第0××0号产权证复印件，证实房屋所有权人均为都江堰市庆良房地产开发有限公司，单独所有； （二）证人证言 （1）证人胡某1的证言，证实2014年5月，用我的身份证去办一张工商银行卡，专门用来按照陈小川的安排对外转账，不知道是给渝和公司转账，也清楚卡上的资金来源以及转账的用途； （2）证人吴某的证言，证实我是四川兴德商贸有限公司的法人代表，成立渝和公司是借用四川兴德商贸有限公司的法人股东，注册资金400万是借资质的人负责转到四川兴德商贸有限公司的对公账户上，再由四川兴德商贸有限公司账户转到渝和公司的账户上，四川兴德商贸有限公司没有实际出资，就是个挂名的法人股东，也没有参与渝和公司的实际经营； （3）证人龙某的证言，证实我不清楚渝和公司的情况，我和朋友杨某各出200万元入股渝和公司，具体由杨某在经办； （4）证人刘某的证言，证实我不是渝和公司的股东，是其丈夫陈小川用我的身份信息去注册的，持股16%的情况我不清楚，没有参与公司的任何经营管理，也不清楚公司有哪些人，具体经营何种业务； （5）证人罗某的证言，证实对渝和公司的基本情况不太了解，我丈夫杨诚在该公司上班，公司法人是陈小川，公司股东构成、具体的经营情况不了解，没有参与公司的具体经营管理，是一名挂名股东，只是代表杨诚在公司持股10%，期间没领过工资； （6）证人陶某的证言，证实2014年9月我到渝和公司上班，也是渝和公司开业的时间，我的主要工作是在前台接待和给到公司来的客人介绍业务。公司的法人代表是陈小川，负责公司的全面工作，会计是陈琼，出纳是付某，杨诚相当于公司经理，李晓东负责抵押借款这一块业务。公司还对外收取了客户的存款，就是客户到我们公司来存钱，我们公司向客户出具公司的入股凭证，公司按照每月、半年、一年支付给客人利息，大概是10%-13%一年，2018年春节后利率调整为8%-10%。客户到我们公司咨询存钱和利息，我们就说可以存钱到公司，并告知利息，最少存1万，最多没有限制。只要是愿意来我们公司存钱的人，我们都收了的，没有特定对象。我们公司没有对外宣传，只要有客户来咨询，我们就介绍公司情况，客户咨询可否存钱，我们就介绍可以存钱并告知期限和利息。2014年9月开始收取的客户存款，具体多少客户我不清楚，资金大概2000多万的样子。刚开业的两三个月时间有提成，比例是客户存款金额的千分之一，之后就没有了，我也领取了几百、一千元左右的提成，我以前工资是2800元一个月，2018年春节期间我的工资涨到3000元一个月了。我没有介绍人到公司存钱。 （7）证人陈某的证言，证实我是2014年9月到渝和公司上班的。公司成立于2014年4月，正式营业时2014年9月，法人代表是陈小川，股东有陈小川、胡春渝、杨诚，公司管理是杨诚在负责，出纳付某，会计陈琼，公司前台是我和陶春艳，还有李晓东负责典当业务的抵押手续办理。公司的法定经营范围是动产和不动产的抵押业务，除开展典当业务外，还有客户把钱交给公司，公司给他们出具“入股凭证”，公司按照每月、半年、一年支付他们利息，利率大概是一年8%左右。客户到我们公司咨询可否存钱和利息，我们就答复可以存钱并告知利息，如果客户愿意存钱，我们就把公司的收钱账户提供给他们，他们通过银行转账把钱交了，我们前台就给他们出具入股凭证，有的客户是交现金，客户存钱的期限最短是3个月，最长是一年，到期后可以退还本金，也可以续期，最少存1万，最多没有期限。到公司存钱的客户一些是公司员工的朋友亲戚，一些是和公司没有任何关系的普通老百姓。公司没有发过传单，也没有打过广告，因为之前一些典当公司可以存钱，所以客户就到我们公司咨询是否可以存钱。吸取了多少金额我不清楚，大概有200多人，具体情况只有公司财物人员知道。 （8）证人李晓东的证言，证实我是2014年之前在渝和投资公司上班，2014年渝和公司成立的时候到渝和公司上班，渝和公司的股东有胡春渝、陈小川、兴和公司下面的一家商贸公司、罗某、刘某等。杨诚是罗某的老公，他安排付某、我和柜台人员的工作，罗某没有参与公司的经营，就是挂个名。陈小川是公司法定代表人，负责公司的全面工作，胡春渝是股东平时没有参与日常管理，只是资金使用需要他签字，兴和公司下面一家商贸公司不参与经营，刘某也不参与经营。陶某和陈某是柜台人员，付某是公司出纳，陈琼是会计。公司的主要业务是面向外面的人吸收资金，并按期支付利息和退还本金，然后以更高的利息出借给其他个人或公司，从中赚取利息差，也做了一些抵押贷款和典当的业务。公司在外吸收了多少人的资金我不清楚。公司没有下任务，我的一些亲戚朋友知道我在这个公司上班，就主动找我在公司存了一些钱，之前好多都退了我不记得了，现在还有7个人（我的舅舅、朋友等）的钱大概有一百多万本金没有退，公司已经停止给他们支付利息了。公司存钱最低是1万起存，上不封顶，每月利息是0.8%到1%左右。公司也没有专门去宣传过，都是通过人与人之间口口想传达的方式，外面的人就知道公司有这个业务。 （9）证人付某的证言，证实渝和公司是由陈小川、罗某、刘某、渝和投资有限公司、鑫德商贸有限公司于2014年4月共同出资2000元发起设立的，陈小川担任公司法人代表，胡春渝担任董事长，杨诚担任总经理，股东之间的占股比例我不清楚。2014年9月开始，渝和公司除正常的业务外，还从事吸收了社会公众资金的业务，按照月息1分2到1分5支付利息，后调整为年息10%，以月息3分借出去，以利差的方式赚取利润。公司大约吸收了4000多万的公众存款，具体金额以查证为准。吸收的资金以月息3分借出去，以利差的方式赚取利润，2015年以后因为无法收回利息及本金造成公司巨大亏损。陈小川是法定代表人，负责公司全面工作，胡春渝任董事长，杨诚负责日常工作，基本上公司的工作都是他们三个人商量决定，李晓东任经理负责典当业务手续，我负责公司的出纳业务包括转账业务，陈琼负责公司的会计工作，陶某和陈某是前台的柜员负责收钱、退钱。除了陶某和陈某我不知道外，其他公司所有人都介绍过亲戚朋友到公司来存款。最早来存钱的都是亲戚朋友，后来门面开起了就有人来问，然后就人传人就晓得公司在开展存款业务。现在还有281人共计30877600元本金没有退，其中大概有2000万左右的资金不属于公司股东或者员工亲戚朋友的资金。存款最低是1万起存上不封顶，期限有一个月、半年、一年，分别对应利率是0.8%、1%、10%-12%。 （10）证人杨某的证言，证实2014年我兄弟杨诚给我说胡春渝找他入股去成立一家典当公司，想拉我入股，我就同意出资400万占20%股份，去借的公司来代持的，后来没有履行手续。我又去找龙某把我的股份分一半（200万）给龙某，龙某同意了。我在2014年3月10日转了400万到渝和投资公司的对公账户上，我没有管过渝和公司的经营情况。 （11）证人王某1的证言，证实我于2014年6月至9月向陈小平、陈小川借了3500万元没有偿还，且于2014年10月停止向他们支付利息，我支付的利息是月息3分或者4分，是打了借条的。2015年，陈小川和陈小平给我说他们借给我的钱是渝和公司的，之后我陆续还了他们几十万，2018年给渝和公司写了一份借款确认书，上面写清楚了我借款的明细，日期写的2015年1月6日，我签字并加盖了遂宁市穗丰米业有限公司的公章。3500万的借款有1500万用于偿还我位于成都市金牛区××路××号××号××栋××层的商业房银行抵押借款，还有1000多万用于购买都江堰上景一号楼盘2号楼的房子，该房屋现在还没有过户，产权还在都江堰市庆良房地产开发有限公司，因为我欠500万的购房款，所以没有过户，资产实际上是我的了，我用这个资产以庆良房地产公司的名义在遂宁银行贷款5000万元，目前这笔贷款也没有偿还，还有的钱用于遂宁市穗丰米业有限公司经营周转使用了。 （12）证人王某2的证言，证实2014年11月7日我在渝和典当公司以个人名义借款30万元，约定利息两分多，未约定还款期限，已经还了渝和公司12万本金，52500元利息，尚18万元本金未还清借款。 （13）出借人黄明章的证言，证实我在渝和公司投资了35万元，分别是2017年9月8日存了7万，2018年3月6日存了两笔5万，2018年3月18日存了18万。我是路过渝和公司时去问的工作人员可不可以投资，工作人员说可以，期限一年，利息12%，一年到期还本金。 （14）出借人刘正中的证言，证实我亲戚唐晓梅给我说，认识渝和公司的股东李晓东，投资利息高，公司资产多，投资稳当，一年就能取回本金。我从2014年2月开始存一共在渝和公司投资了211万元，最开始约定的月利息1.8%，利息每月支付，期限一年，到期还本，不取本金还可以转存。我都是转存，月息从一开始的1.8%降到1.5%降到1%。领取了79.62万利息，现在还有131.38万元本金没有兑付。 （15）出借人许盛福的证言，证实我不认识渝和公司的人员，是自己到渝和公司去问的投资信息。我分别于2015年2月11日存了6.6万，2015年5月8日存了3.5万，一共投资了10.1万元，约定的月利息是1%-1.1%，期限是一年，领取了39096元利息，现在还有61904元本金没有兑付。 出借人余晓佑、蒋某、朱某、唐某、银某、周某等人的证言均证实其通过身边朋友或者自行公司询问等群众间口口相传的方式在渝和公司存入资金，由公司出具股东入股凭证，未签订合同。 出借人曾大友、毛代琼、张素华、翟昌元、张玉萍、王文友、王茂秀等人的报案自述材料，证实以股东入股的方式在渝和公司存入资金，由公司只出具股东入股凭证。 （三）被告人的供述 （1）被告人陈小川供述，渝和公司于2014年4月成立，实际营业时2014年9月。我是法人代表，股东有四川渝和投资有限公司、四川兴德商贸有限公司、我妻子刘某、杨诚妻子罗某。董事长是我，总经理杨诚，会计陈姐，出纳付某，工作人员陈姐、小陶。公司除开展典当业务以外，另外面向外面的群众大约是按月息1分左右吸收存款，并按期支付利息和退还本金，然后以更高3分左右的月息借给其他个人或公司，从中赚取利息差。渝和公司在外面有多少借款和本金我不清楚，因为公司是杨诚在管理，借款人的利息是付某在支付，公司大约是按月息1分左右支付给出资人的，再以3分左右的月息把钱借出去，从中赚取利息差。公司没有下任务，最开始是有些亲戚朋友知道我们公司在收钱，就主动找到我们公司存了一些钱，后来人传人，有些外面的人就知道我们公司在收钱，就来存了一些钱。存钱最低是1万起存，上不封顶，每月利息1%左右，主要是根据存钱的期限和金额来定，对人员没有要求，只要有钱都可以到公司来存，一般是一个月、半年、一年的期限，到期后就退还本金，但是如果没有到期也可以提前去取，但这样要扣除利息。公司平时管理有点混乱，出借资金大部分是哪个借出去就认哪个，就由哪个把钱收回来。通过我借出去的钱主要是借给王某1的。我们也催收过借款，采取了诉讼方式、电话催收和当面要等。我最初是想搞典当行业，没想过吸收存款，后来有人主动来问我们收不收钱，我们也就收到起了。欠的3000多万元，我自愿拿我名下的资产来化解债务。我对司法会计鉴定意见没有异议。 （2）被告人胡春渝供述，2009年至今在四川渝和投资有限公司任法定代表人，2014年以四川渝和投资有限公司入股渝和公司任股东。渝和公司是2014年成立的，我以四川渝和投资有限公司入股出资680万，占股34%，陈小川个人出资400万，占股20%，刘某个人出资320万，占股16%，罗某出资200万元，占股10%，四川兴德商贸有限公司（借用的公司名义，为杨诚姐姐杨某代持）出资400万，占股20%。渝和公司的主要任务是典当业务，在开展典当业务的过程中公司，还对外吸收资金。渝和公司的经营模式是吸收社会资金，然后将资金借出去来赚中间的利息差，至于资金如何吸收回来和借给了哪些人和企业，我都不清楚。我只了解陈小川个人借款比较多，2014年四川渝和投资有限公司金堂分公司向渝和公司借款120万元，约定利息3%，目前尚未归还，承诺的利息也只支付了两个月。有些朋友晓得我在渝和公司有股份，就自己到渝和公司来存钱，大概有四五个人，存款金额100万左右，因为平时管理都是陈小川和杨诚在管理，我管得比较少。渝和公司欠集资参与人的3000多万元，目前渝和公司名下没有任何资产。公司放款出去和公司收款之后，基本上每个月杨诚要把公司的会计凭证（银行的收款和转款单子）拿出来让我签字，一般都是陈小川和杨诚他们先签字然后再拿给我签字。我父亲胡某2还在公司存了800万，中途取了100万，现在还有600多万在渝和公司里面没有取出来。我以渝和投资金堂分公司名义在渝和公司借了120万，支付了18万利息，现在还欠本金120万，我愿意用我在金堂江上明珠的资产进行以资抵债。渝和公司的主要任务是典当业务，在开展典当业务的过程中公司还对外吸收资金，然后出借给他人赚取利息。我对渝和公司的涉嫌非法吸收公众存款的行为认罪认罚，请求从轻处罚。 （5）被告人杨诚供述，渝和公司是2014年4月23日拿到许可证，2014年9月6日正式营业。股东有陈小川占股36%，四川渝和投资有限公司占股34%，四川兴德商贸有限责任公司占股20%，我占股10%。公司法定代表人是陈小川，负责公司全面工作，我负责公司的日常经营管理，四川兴德商贸有限分公司的吴某没有参与公司的经营管理，四川渝和投资有限公司的胡春渝对公司的资金使用拥有签字权，在实际经营中也行使了部分权利，公司吸收资金的情况也要告知他。陈琼是公司会计，付某是出纳，业务员有陶某、陈某，李小东是负责具体经办公司的。公司经营范围是动产、不动产的抵押、质押，没有吸收公众存款的资质。公司开业不久就开展了融资业务，公司对外吸收资金没有对外宣传，开始都是亲戚朋友来投资，后来大家都是口口相传，外面的人晓得了之后就主动来我们公司投资。没有专门通过电视、电台、户外广告、发放传单等模式进行宣传。公司开展融资业务的目的是为了公司盈利，盈利模式是以月息0.8%左右收取资金，然后以月息2.5%-3.5%的方式出借给其他人或者公司赚取利息差。融资金额应该是三千万左右，涉及群众的具体数量我记不清楚了，这两项数据我们公司有完整的额资料。目前为止公司还有283个人的3087.76元的本金没有退。这些存款都是到期了的，对于内部人员的亲戚我们已经停止支付利息了，对于外面的人我们利息一直是给起走了的，并告诉他们我们收回欠款后归还本金。群众来我们公司投资，与公司签订一份《遂宁市渝和典当有限公司股东入股凭证》，凭证上有投资时间、金额、利润（入股分红）等内容。最低投资款是一万元，上不封顶。 （四）辨认笔录及指认笔录，证实王某1指认其和渝和公司签订了借款确认书，5笔金额共计3500万元，由穗丰米业公司承担连带担保责任，提供大英县蓬莱镇新城区卓筒大道（万福酒店）1楼-9楼房屋产权证（大英房权证蓬莱字第201122999号至第2××7号共计9个产权证）、蓬溪县赤城镇天利商业街房屋产权证（房权证蓬溪县字第201007796号至第2××0号共计5个产权证）、成都市金牛区解放路108号附3号1栋3层（成房权证监证字第3××0号）作为借款担保，未办理相关登记手续。借款3500万元中，有1500万元用于偿还了购买成都市金牛区解放路108号附3号1栋3层的银行贷款，有1000多万元用于购买都江堰市上景春江2号楼房屋，其余的款项用于了穗丰米业公司经营周转了。因尚欠500万元购房款，都江堰市上景春江2号楼房屋现登记在开发商庆良房地产开发公司名下，还未过户，我用该房产在遂宁银行贷款5000万元，现还未偿还。2015年12月，我把成都市解放路108号2楼大约1030平方米的营业房以2800万元转让给了陈小川，银行贷款1300万元由陈小川负责偿还，余款抵偿部分债务。 （五）司法鉴定意见书，经遂宁市公安局船山分局委托，四川中衡安信司法鉴定所于2019年4月11日作出川中安鉴02Ａ［2019］-008号《司法鉴定意见书》，就渝和公司集资参与人数及金额、已兑付人数及金额、未兑付人数及金额、资金流向等进行鉴定。鉴定意见为：渝和公司截止2019年2月28日实际集资借款659人，金额共计9552.2万元，已归还借款387人，金额5838.01万元，下欠未还清借款272人，金额3714.19万元，减除已累计付息1014.36545万元（其中利息已抵清借款人7人，金额74.7869万元），下欠未归还借款265人，金额为2699.82455万元。集资借款以存款方式，开具渝和公司股东入股凭证借入款项（仅有熊春华1人最先1笔借入款10万元有没开具入股凭证）；2014年4月29日起至2016年5月29日止对外借出款项共计159人次12619.4万元，已收回款8948.9562万元，未收回款3670.4438万元，其中，陈小川2**.8438万元、陈勇均159万元、赖洪80万元、王某217万元、王某13054.6万元、四川渝和投资有限公司金堂分公司115万元；实收对外借出款利息2044.0335万元，实付借入款利息3165.399949万元。 （六）被告陈小川及辩护人提供的证据，第一组证据：渝和公司账簿4张、集资参与人收条10张、渝和公司收据17张、以资抵债协议、完税证明、2019年2月28日以后偿还集资人集资款情况统计表，证实2019年4月4日以后偿还集资人6.97万元；2018年4月28日陈小川取保候审后退赔了集资参与人80.07万元。第二组证据：1.刘某出具的情况说明、船山区犀牛广场树阵商业街2层43室和船山区犀牛广场树阵商业街2层50室不动产登记信息、遂农商城北个抵2017年第033号《抵押合同》，上述两处房屋共计458.35平方米，评估价值1604万元，抵押贷款900万元，剩余价值约600万元；2.成都市金牛区解放路一段108号附2号1栋2层不动产登记信息、《最高额抵押合同》、《中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同》、《陈小川商用房押品编号12016000000196126估价报告》，证明了该房屋面积1130.83平方米，评估价值2100万元，最高额抵押1580万元，剩余价值约500万元；3.付某出具的情况说明、眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号共计20套房屋不动产登记信息、遂农商老池个借（2017）008号《个人借款合同》、遂农商老池个抵3636（2017）008号《抵押合同》、遂农商老池个借（2017）007号《个人借款合同》、遂农商老池个抵3636（2017）007号《抵押合同》，证明了20套房屋面积919.14平方米，评估价值共计542.2万，抵押300万元，剩余价值约200万元；4.都江堰市××镇××路××号××栋××号××号××号××号××号××号共计192套房屋不动产登记信息、遂宁市商业银行《流动资金借款合同》、遂宁市商业银行《抵押合同》，192套房屋共计10223.72平方米，评估价值9977万元，抵押贷款5000万元（该处房屋的剩余价值有待在王某1非法吸收公众存款罪一案的处置中予以明确，被告陈小川愿意竭力争取分配到1000万左右的剩余价值）；5.案外人段东升出具的《自愿代替陈小川清偿集资欠款的申请》、（2018）川09民初55号民事判决书、《射洪县沱牌镇诗酒兴邦商住楼建筑工程合作承包协议》、执行申请书、（2020）川09执149号受理案件通知书、查封公告，射洪县沱牌镇沱牌诗酒兴邦商住楼项目债权人段东升自愿抵偿以价值400万元的执行款（或者该案中的等值查封财产），偿还陈小川在本案中的集资债务400万元。该组证据主要证明内容如下：1.扣减三被告人近亲属的集资金额，本案未退的集资金额约2200万元，但目前船山区、成都金牛区、眉山东坡区三处查封资产的剩余价值以及段东升自愿提供的400万元债权，共计约1700万元，再加上都江堰查封的房产的剩余价值，能够清偿未退还的集资款，故本案应当视为全部退赃退赔或者大部分退赃退赔；2.本组证据以及第一组证据也证明截至今日，本案所有的退赔财产及查封房产、债权均由陈小川独自提供，进一步证明陈小川积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪，依据四川省高级人民法院《〈关于常见犯罪量刑指导意见〉实施细则（二）》（川高法〔2017〕60号）第二章对单位非法吸收公众存款罪的量刑规定，建议对陈小川判处缓刑。第三组证据：社区证明2份，证明陈小川既往表现良好。第四组证据：谅解书共计60份，证明被告人的犯罪行为已经得到部分集资人的谅解。第五组证据：1.债务抵偿协议175份，涉及集资人250人，以资抵债并已交付资产人员清单17页、要求现金清偿人员名单1页（根据前述以资抵债协议制作），证明已取得集资参与人的谅解并达成债务抵偿协议，已退赔集资债务19760934.00元；2.资产证明4份、谭岚出具的情况说明一份、发票复印件9张、房地产产权登记信息5张、滨江**府车位价格表6张、潼南区金色维也纳项目车位明细表1张、城市日记车位价格明细表1张、森楠.金色维也纳车位查询花名册2张、不动产登记申请书照片1张、房屋调查表照片1张、胡春渝出具的附条件担保情况说明6页、四川中衡安信房地产评估有限公司出具的中衡安信（2020）房评52055号房地产估价报告，证明用于抵偿的船山区滨江**府车位、重庆市潼南区金色维也纳车位、船山区城市日记车位及门面共计价值2500万，已足额抵偿了本案的集资债务。 （七）被告人胡春渝及其辩护人提供的证据，1.担保书2份、承诺书1份，第一份担保书是2020年10月11日胡某2出具的，内容是……（略），第二份担保书2020年12月21日胡某2出具的，承诺书是2020年11月29日胡春渝出具的，证明为了确保集资款的退赔，胡春渝及案外人胡某2为退赔提供现金及资产担保，结合前述陈小川辩护人提供的以资抵债的金额证明了本案的所有退赔义务已经履行完毕；2.情况说明3份，证明胡春渝系两个重大房地产建设项目及棚户区改造项目负责人，因涉及人数众多均需胡春渝组织、控制，否则易滋生与购房人的矛盾，产生不利于社会稳定的影响，且若判处刑罚会导致项目处于困境，故因其特殊身份，请求对其免于刑事处罚。 本院认为，被告人陈小川作为斗方公司实际控制人，利用方斗公司和安排公司员工成立的其它公司，以及借用他人公司资质的方式，对政府有关单位组织的8个招标工程项目进行围标，损害了招标人的利益，或排挤了其他投标人，情节严重，其行为已构成串通投标罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。 被告单位渝和公司违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，采用口口相传的方式，公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大。被告人陈小川系公司法定代表人，负责公司全面工作，被告人胡春渝参与公司经营决策，被告人杨诚负责公司的日常管理，分别为公司直接负责的主管人员和直接责任人员。其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。 参照《四川省高级人民法院、四川省人民检察院、四川省公安厅》(川高法[2015]414号)第二条第（八）项第2目“对涉及‘亲友’的案件，如果行为人前期仅向‘亲友’集资，后来转化为向不特定对象集资，前期向该‘亲友’的集资数额不计入非法集资犯罪数额。”的规定，被告单位渝和公司在集资前期向三被告人的亲属8人共集资581.5388万元，应不计入犯罪数额，对其辩护人的该辩护意见，于法有据，本院予以支持。因三被告人提供的证据不足以证明37名熟人中全为朋友，大部分为认识的熟人，故对其辩护人关于被告单位渝和公司在集资前期向三被告人朋友37人共集资841.896万元不计入犯罪数额的辩护意见，本院不予支持。本案认定渝和公司共计向651人吸收存款，金额为8970.6612万元，已退赔644人，金额为8837.6262万元，尚欠未归还借款7人，金额为133.0350万元。 公安机关查封的位于眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号共计20套房屋，虽登记在被告单位渝和公司员工付某名下，但该房屋的剩余价值系借款人王某1用该房屋在遂宁市农商行老池分行抵押贷款的剩余价值约200万元抵偿被告单位渝和公司的借款，故该房屋在遂宁市农商行老池分行抵押贷款的剩余价值应属被告单位渝和公司所有的涉案财产，可用于退赔给尚未归还的出借人。公安机关查封的位于都江堰市××镇××路××号××栋××号××号××号××号××号××号共计192套房屋的剩余价值，已经本院（2019）川0903刑初472号案件作出认定并处理，本案不再处理为宜。被告单位渝和公司现尚未收回出借给陈小川2**.8438万元、陈勇均159万元、赖洪80万元、王某217万元、王某13054.6万元、四川渝和投资有限公司金堂分公司115万元，共计3670.4438万元，既有被告单位渝和公司的合法债权，也有案涉资金，但都是被告单位渝和公司的债权，可用于退赔给尚未归还的出借人。 公安机关查封被告人陈小川所有的位于成都市金牛区××路××段××号××号××栋××楼房屋，不是本案案涉财物，系被告人陈小川所有的合法财产，应当予以解除查封。 被告胡春渝自愿用其所有的房屋为被告单位渝和公司尚未退赔的借款提供担保，在被告单位渝和公司的资产和收回债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，可拍卖、变卖担保财产，所得价款用于清偿退赔尚欠的借款，其意思表示真实，也符合法律规定，本院予以准许。 被告人胡春渝的父亲胡某2自愿提供现金存款133万元为被告单位渝和公司尚未退赔的借款担保，在被告单位渝和公司的资产和债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，可用担保的现金存款133万元清偿退赔尚欠的借款，其意思表示真实，也符合法律规定，本院予以准许。 综上所述，被告人陈小川在案发后主动到案，如实供述串通投标和非法吸收公众存款的犯罪事实，被告人胡春渝、杨诚在案发后主动到案，如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。在审判阶段，被告单位渝和公司及三被告人自愿认罪认罚，可以从轻处罚；三被告人用自己的或者借其朋友的资产积极以资抵债，对要求现金支付的7名出借人的借款，被告人胡春渝用自己所有的财产，和由其父亲提供现金担保，确保了能够全部退赔尚欠的借款，并得到集资参与人的谅解，根据《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》、《最高人民法院最高人民检察院公安部》（高检会[2019]2号）和《四川省高级人民法院、四川省人民检察院、四川省公安厅》(川高法[2015]414号)的规定，可认定其非法吸收公众存款的犯罪情节轻微，不需要判处刑罚。被告人陈小川一人犯二罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据被告单位渝和公司及三被告人的犯罪事实、性质、情节以及认罪态度、悔罪表现、社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十三条第一款、第五十二条、第五十三条，第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十九条、第三十七条之规定，判决如下： 一、被告人陈小川犯串通投标罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚；决定执行有期徒刑六个月，缓期一年，并处罚金人民币十万元，限于本判决发生法律效力后十日内交纳； 二、被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚； 三、被告人胡春渝犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚； 四、被告人杨诚犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚； 五、对涉案财物登记在被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司员工付某名下的位于眉山市东坡区××路××号××栋××层××号××号共计20套房屋在遂宁市农商行老池分行抵押贷款的剩余价值予以追缴，用于清偿退赔尚欠7名出借人的借款（具体名单及金额附后）； 六、对被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司现尚未收回的出借款项陈小川2**.8438万元、陈勇均159万元、赖洪80万元、王某217万元、王某13054.6万元、四川渝和投资有限公司金堂分公司115万元，共计3670.4438万元予以追缴，用于清偿退赔尚欠7名出借人的借款； 七、在被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司的资产和收回的债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，可将被告人胡春渝所有的坐落于重庆市江北区××村××号××幢××号住宅房屋予以拍卖、变卖，所得价款用于清偿退赔尚欠7名出借人的借款； 八、在被告单位遂宁市渝和典当有限责任公司的资产和收回的债权不能清偿退赔尚欠借款的情况下，可将担保人胡某2担保的现金存款133万元用于清偿退赔尚欠7名出借人的借款。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  伍 彬 审 判 员  王 剑 审 判 员  陈 晓 二〇二〇年十二月二十四日 法官助理  夏春梅 书 记 员  杨 萍 附：一、尚未清偿退赔出借人名单及金额                            序号                       姓名                       身份号码                       金额（元）                       联系电话                       备注                               1                       银辉燕                       510902197110170021                       100000.00                       1598253****                                                     2                       唐斌                       510902196904289345                       450000.00                       1355176****                                                     3                       刘安清                       510221196210296208                       553580.00                       1588198****                                                     4                       梁莲                       510902196811279324                       60000.00                       1828085****                                                     5                       万春全                       510921195801093395                       16000.00                       1858201****                                                     6                       张知平                       51090219630624549X                       101770.00                       1341938****                                                     7                       唐坤凤                       无                       49000.00                       1345815****                                                     合计                                                                   1330350.00                                                            二、本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十三条第一款投标人相互串通投标报价，损害招标人或者其他投标人利益，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 第四（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； 第五（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； 第六（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； 第七（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：第八具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： 第九（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第十（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； 第十一（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第十二（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第十三非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 第十四非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》第14条宽严相济刑事政策中的从“宽”，主要是指对于情节较轻、社会危害性较小的犯罪，或者罪行虽然严重，但具有法定、酌定从宽处罚情节，以及主观恶性相对较小、人身危险性不大的被告人，可以依法从轻、减轻或者免除处罚；对于具有一定社会危害性，但情节显著轻微危害不大的行为，不作为犯罪处理；对于依法可不监禁的，尽量适用缓刑或者判处管制、单处罚金等非监禁刑。