甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0103刑初188号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人何国波，男，生于1981年7月7日，汉族，高中文化。户籍所在地湖北省随县，现住原籍。2019年10月28日因涉嫌虚报注册资本罪被兰州市公安局七里河分局依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人徐源泽，甘肃熙和律师事务所律师。被告人李轩，男，生于1984年4月8日，汉族，大学文化。户籍所在地河南省开封市金明区，现住原籍。2019年8月8日被临时羁押于开封市看守所，2019年8月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被兰州市公安局七里河分局依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人金万东，甘肃善业律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉[2020]130号起诉书指控被告人何国波犯非法吸收公众存款罪、虚报注册资本罪，被告人李轩犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰州市七里河区人民检察院指派检察员樊海蓉出庭支持公诉，被告人何国波、李轩及辩护人徐源泽、金万东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1.2012年7月24日，被告人何国波与郝占伟（已判决）在申请成立甘肃汇丰通元融资担保有限公司的过程中，明知未实际出资却虚报一个亿，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记。公司成立后，郝占伟任法人代表，并持40%股份；何国波任总经理，并持20%股份。同年12月2日，郝占伟以150万元将公司转让给牛永利，同时与牛永利（已判决）、牛永斌（在逃）签订《股权转让协议》，将所持的全部股份转让给牛永利、牛永斌。被告人何国波持20%股份。2.2013年3月底，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在本市七里河区火星街238号开业经营，用甘肃汇丰通元融资担保有限公司的名义向社会不特定人员吸收资金进行集资，再把筹集到的存款用于公司事先考察好的企业项目上，从中获取高额的担保费进行获利。随后，在牛永利、郭玉轩（均已判决）的策划下，被告人何国波、李轩与张国华、司光英（均已判决）积极操作，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在没有资格从事吸收公众存款业务的情况下，以做融资担保的名义，在居民院落散发宣传彩页及在公司大门口进行宣传，以1.1%-1.5%的高额月利回报为诱饵，采取与被害人签订《担保借款合同》的方式，吸引集资户前来投资。经审计，自2013年11月10日至2015年1月9日期间，该公司共与244名受害群众签订317份《担保借款合同》，签订合同金额为64070000元，退还受害群众本金及收益1668402元，未退还受害群众本金为62401598元。经查：甘肃汇丰通元融资担保有限公司将筹集到的6400万元资金投资给深圳海斯迪能源科技有限公司、洛阳凯阳一号购物广场有限公司、洛阳永杰车辆制造有限公司、洛阳银洛机械制造有限公司等12家企业，获取担保费从中获利。案发后追回赃款8265564元，已发还被害人。扣押台式电脑、家具等办公用品，价值207075元。针对上述指控，公诉机关当庭出示立案登记表、抓获经过、被告人供述与辩解、证人证言、鉴定意见书等证据材料。公诉机关认为，被告人何国波、李轩无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。被告人何国波采用欺诈手段虚报注册资本，骗取公司登记，虚报注册资本数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百五十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以虚报注册资本罪追究其刑事责任。被告人何国波一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。提请本院依法判处。被告人何国波辩称：对指控的犯罪事实及罪名部分有异议，指控的第1起犯罪，其认可代持20%的股份，注册的时候其给郝占伟提供了身份证，同年12月2日，郝占伟把公司转给别人的事情其不知情。其余指控其认可，对虚报注册资本罪认罪认罚。第2起犯罪，其没有积极操作，也未在甘肃汇丰通元融资担保有限公司任职并参与管理，不知道该公司的事情。其辩护人辩称：1.指控被告人何国波构成非法吸收公众存款罪属于事实不清，证据不足，依法不能认定；指控何国波构成虚报注册资本罪无异议。2.何国波有自首情节，系初犯，偶犯，主观恶性较小，依法应对其从轻或减轻处罚。被告人李轩当庭自愿认罪。其辩护人辩称：1.指控被告人李轩构成非法吸收公众存款罪无异议，但李轩未积极参与犯罪，犯罪情节轻微。2.被告人属从犯，初犯，主观恶性小，到案后如实供述，自愿认罪、悔罪态度好，请求法院减轻或免予刑事处罚。经审理查明：（一）2012年7月24日，被告人何国波与郝占伟（已判决）在申请成立甘肃汇丰通元融资担保有限公司的过程中，明知未实际出资却虚报注册资金100000000元，欺骗公司登记主管部门并取得公司登记。公司成立后，郝占伟任法人代表，并持40%股份，何国波任总经理，并持20%股份。同年12月2日，郝占伟与牛永利（已判决）签订《股权转让协议》，以150万元将其所持的该公司全部股份转让给牛永利、牛永斌（在逃）。被告人何国波持20%股份。上述事实，有公诉机关提交并经庭审中举证、质证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书。证实2015年1月9日兰州市公安局七里河分局在工作中发现线索侦查。同年1月10日，兰州市公安局七里河分局对张国华非法吸收公众存款一案立案侦查。同年7月1日，兰州市公安局七里河分局对郝占伟虚报注册资本一案立案侦查。2.办案说明。2019年10月28日，何国波向兰州市公安局七里河分局投案自首。3.户籍证明。证实被告人系成年人，具有完全刑事责任能力。4.股东会决议。证实2013年4月12日，甘肃汇丰通元融资担保有限公司第二次股东会决议（参会人员：郝占伟、何国波、牛永利、牛永斌）：①公司原始股东郝占伟所持40%股份全额转让给新股东牛永斌；公司原始股东张文武所持40%股份其中20%转让给新股东牛永斌、20%转让给新股东牛永利。转让后，股东所持股份比例：牛永斌60%、牛永利20%、何国波20%。何国波20%股份拥有自主转让权益；②从2012年12月1日后，甘肃汇丰通元融资担保有限公司的所有债权、债务与原始股东郝占伟、张文武无关。5.《融资性担保公司管理暂行办法》、《注册资本登记制度改革方案》。证实融资性担保公司属于27类继续实行注册资本实缴登记制的公司之一。6.法人变更情况。（1）函：系兰州市工业和信息化委员会出具，证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司成立于2012年7月5日，法定代表人郝占伟，该公司于2013年10月前后向工信部门提交变更法定代表人申请，因不符合有关规定，未予审批并将申请资料退还该公司。（2）融资性担保机构申请事项资料。证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司于2013年9月22日申请变更法人代表，由郝占伟变更为牛永斌。7.营业执照。证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司类型为有限责任公司，经营范围：货款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。8.银行交易明细。证实2012年5月5日，董慧霞向何国波账户转入2000万元，进入甘肃汇丰通元融资担保有限公司进行验资。9.本院（2016）甘0103刑初470号刑事判决书。证实郝占伟因犯虚报注册资本罪被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金100万元，其中包括该起犯罪。10.同案牛永利的供述与辩解。我们公司是一家融资性担保公司，业务范围主要是贷款担保、项目融资担保、履约担保、承兑担保等，甘肃汇丰通元融资担保有限公司是在2012年1月由郝占伟和何国波核准公司名称后，交给我经手办理的。2012年年初，因为郝占伟以前和我认识，知道我是办理公司各种证照的，就委托我办理甘肃汇丰通元融资担保有限公司的相关证照，由郝占伟给我提供公司核准的名称、公司的验资报告、法人、股东的相关资料，我从网上下载好格式填好后就递交到甘肃省工信委批准，办理了《融资性担保经营许可证》之后，我到工商、税务等部门办理了《工商营业执照》、《税务登记证》等证照。于2012年7月注册成立了甘肃汇丰通元融资担保有限公司。股东是郝占伟、张文武、何国波三人，法人是郝占伟。11.同案郝占伟的供述与辩解。2012年7月，我出任甘肃汇丰通元融资担保有限公司法人代表，占40%股份，未实际出资；2012年12月2日，我将全部股份转让给犯罪嫌疑人牛永利。2013年3月我与何国波、牛永利、牛永斌签订《股东协议》、《股权转让协议》，并收取牛永利120万元转让费。我没有参与过公司的实际经营。我向牛永利一共支付了65万元验资的费用。我作为汇丰通元公司的股东，应当出资8000万元，8000万元是我通过牛永利借的钱。2012年2月16日，汇丰通元公司验资完毕之后，注册资本1亿元全部转走了。12.被告人何国波的供述与辩解。2012年年初，我和朋友郝占伟，一起吃饭时银行的朋友说现在成立了个融资担保公司，业务主要针对银行，只要经营顺利利润也很好，我听了后就心动了，吃完饭后单独和郝占伟商量了一下，看能不能合伙成立一家融资担保公司作银行业务，因为我一直在兰州市跑工程和广告生意，对兰州比较熟，我俩商量将公司开在兰州市七里河区。这一块我和郝占伟都不懂，郝占伟有个认识的河南老乡叫牛永利，他经营了一家公司是专门给别人代办证照的，让他找朋友办，之后郝占伟找到他的老乡牛永利，向他咨询成立融资担保公司的事情，郝占伟回来说牛永利告诉他，成立公司需要三人以上的身份证，让我们提供身份证、法人、股东姓名和公司名称，别的牛永利来负责办理。因为当时只有我和郝占伟两人，郝占伟让我把我的身份证给他，股东是郝占伟、我和张文武，公司起名为甘肃汇丰通元融资担保公司，郝占伟和张文武各占公司股份40%，我占公司股份的20%等资料提供给了牛永利，后来我再没有管过这事情。到了2012年6月，郝占伟告诉我牛永利说公司的各种证照办下来，我也没有看证照。到了2013年具体时间忘了，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在兰州市七里河区火星街正式开业，我在公司的墙上看见挂着的工商营业执照、营业性担保经营许可证、税务登记证、组织机构代码证等，看起来都很正常。甘肃汇丰通元融资担保有限公司开业的时候，股东变成了牛永斌、牛永利和我，牛永斌占60%股份，牛永利占20%股份，我的20%股份不变，郝占伟的法人身份没有变。我对甘肃汇丰通元融资担保有限公司经营范围不清楚，对公司用于担保的备用担保金有多少、是否吸收客户资金不知情，在公司时间少，一般不过问公司内的具体业务。13.辨认笔录及照片。证实经混合辨认，牛永利、张国华、刘晓彤、陈龙、张亮对何国波予以辨认。上述证据，来源合法，内容客观、真实，能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院依法予以确认。（二）2013年3月底，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在本市七里河区火星街238号开业经营，用甘肃汇丰通元融资担保有限公司的名义向社会不特定人员吸收资金进行集资，再把筹集到的存款用于公司事先考察好的企业项目上，从中获取高额的担保费进行获利。随后，在牛永利、郭玉轩（均已判决）的策划下，被告人何国波、李轩与张国华、司光英（均已判决）积极操作，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在没有资格从事吸收公众存款业务的情况下，以做融资担保的名义，在居民院落散发宣传彩页及在公司大门口进行宣传，以1.1%-1.5%的高额月利率回报为诱饵，采取与被害人签订《担保借款合同》的方式，吸引集资户前来投资。经审计，自2013年11月10日至2015年1月9日，该公司共与244名受害群众签订317份《担保借款合同》，签订合同金额为64070000元，退还受害群众本金及收益1668402元，未退还受害群众本金为62401598元。经查：甘肃汇丰通元融资担保有限公司将筹集到的6400万元资金投资给深圳海斯迪能源科技有限公司、洛阳凯阳一号购物广场有限公司、洛阳永杰车辆制造有限公司、洛阳银洛机械制造有限公司等12家企业，获取担保费从中获利。案发后追回赃款8265564元，已发还被害人。扣押台式电脑、家具等办公用品，价值207075元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审中举证、质证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书。证实2015年1月9日兰州市公安局七里河分局在工作中发现线索侦查。同年1月10日，兰州市公安局七里河分局对张国华非法吸收公众存款一案立案侦查。2.报案材料、被害人陈述等。证明被告人何国波以高额利息利诱非法吸收公众存款的事实。3.羁押证明。证实2019年8月8日至2019年8月13日，被告人李轩被抓获后临时羁押于开封市看守所。4.营业执照。证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司类型为有限责任公司，经营范围：货款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保。诉讼保全担保、履约担保；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。5.审计报告。证实（1）甘肃信德会计师事务所于2013年4月所做报告书，其中就“是否存在吸收存款，发放贷款、受托发放贷款、受托投资、高息借贷、非法集资等违法违规经营行为”等方面，审计意见为：未发现。（2）个人资金来源证明。证实牛永斌因个人业务发展需要，将个人储蓄900万元、洛阳伊龙国际大酒店有限公司31.25%股份的持股比例分配获利、湖北山江重工有限公司49%的持股比例分配获利、洛阳市展豪轴承有限公司35%的持股比例分配获利用于甘肃汇丰通元融资担保有限公司的投资经营。审计报告意见：①甘肃汇丰通元融资担保有限公司自2013年11月10日至2015年1月9日与268名受害群众签订了343份《担保借款合同》，合同金额共计77620000元；②甘肃汇丰通元融资担保有限公司自2013年11月10日至2015年1月9日，返还受害群众本金及利息1979179元，未退还受害群众本金为75640821元。6.借款资料、银行交易明细等。证实以李轩为出借人，借款企业为河南鑫石艺石材进出口贸易有限公司、河南银洛机械有限公司、河南金林玻璃有限公司，分别出借300万元、600万元、500万元。2013年12月30日李轩以个体工商户身份与兰州银行签订商户ＰＯＳ业务，账号为1017********。李轩名下兰州银行卡号1017********、账号1017********自2013年1月至2015年有多次大额进出账记录。7.协助冻结财产通知书。证实兰州市公安局七里河分局于2015年11月11日、2015年11月25日、2015年11月30日通知银行冻结被告人何国波、李轩等人的银行存款。8.发布媒体公告报告书。证实兰州市公安局七里河分局于2015年12月30日做出发布媒体公告报告书，内容如下：2015年1月10日，位于甘肃省兰州市七里河区××街××号仁恒美林郡的甘肃汇丰通元融资担保有限公司因非法集资被我局依法立案查处。截止发案至今仍有多名投资客户经我局电话、短信及投资客户转告还未来我局报案或说明情况。现该案已到起诉环节，需通过媒体向社会发布公告，以便未报案的投资客户及时报案。9.扣押决定书。证实2017年4月19日，兰州市公安局七里河分局从蒲杰处扣押人民币600万元。10.《担保借款合同》、投资凭证。证明甘肃汇丰通元融资担保有限公司以高额利息利诱268名被害群众签订343份《担保借款合同》。11.办案说明。证实（1）借款企业自2013年3月至案发时，共向甘肃汇丰通元融资担保有限公司（牛永斌）借款6400万元，其中归还欠款1856.4266万元（含利息），剩余部分因借款企业自说资金周转困难，无法及时归还欠款。还有部分企业在当地涉案、诉讼、在逃等，而本案的实际操控人牛永斌至今在逃，无法确切查清资金流向。（2）2020年2月27日，治安管理一大队出具的情况说明，甘肃汇丰通元融资担保有限公司涉案款2018年2月13日第一批次制表发还金额共计6975000元。2019年2月1日第二批次制表发还金额共计949768元，剩余340795元未发还（因剩余受害人联系方式变更无法联系到本人）。12.银监会证明。证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司不属于中国银行业监督管理委员会监管工作范围，委员会未给该公司授权公众存款的银行业务。13.民事判决书。证实甘肃汇丰通元融资担保有限公司因借款方之一甘肃金昱房地产开发有限公司借款600万元不能按时归还，起诉至兰州市中级人民法院后胜诉（张华为实际借款人，金昱公司为担保公司）；后张华上诉至甘肃省高级人民法院，该院判决：上诉人张华自该判决生效之日起15日内支付汇丰公司借款600万元。14.本院（2016）甘0103刑初470号刑事判决书。证实牛永利因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，并处罚金10万元；张国华因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金10万元；郭玉轩因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金10万元；司光英因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。15.证人刘晓彬的证言（汇丰通元公司员工）。证实我于2013年1月21日应聘到甘肃汇丰通元融资担保有限公司工作，该公司于2013年3月28日正式开始经营，董事长牛永利，总经理郭玉轩，副总经理张国华。2013年11月，董事长换成牛永斌，2014年春节总经理换成张国华；法人是郝占伟；公司新员工由张国华面试确定，合同是和业务员签，融资款由财务部收取。2013年底或2014年初，郭玉轩离开公司回洛阳了，听公司的人说去洛阳办事处工作了……郭玉轩走了以后，原副总经理张国华被任命为总经理。公司的业务宣传及宣传彩页内容是郭玉轩和张国华共同商量的，郭玉轩起草写的，然后安排我去外面联系宣传彩页的定制，彩页制作好以后，郭玉轩就安排公司的员工去公司门口及附近的居民小区做宣传和彩页的发放。公司和客户之间签订的《担保借款合同》、利息支付凭证、借款借据及承诺函这一整套理财手续都是郭玉轩弄的。公司向社会不特定人群吸收公众存款的主意是高层领导牛永斌、牛永利、郭玉轩和张国华商定的。16.证人马丽的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司营业部经理）。证实我于2013年3月3日应聘到甘肃汇丰通源元资担保有限公司工作，主要负责新招员工的礼仪培训，业务咨询和客户签订借款担保合同。宣传彩页的形式和内容是郭玉轩、牛永利和张国华商量设计的，然后由郭玉轩安排给刘晓彬在电脑上设计好、排好版，将做好的宣传彩页形式和内容发给河南一家公司，河南的公司将彩页制作好后再发到兰州我们公司。我当营业部经理后，是总经理郭玉轩安排我给员工按照宣传彩页上的内容讲解，包括彩页上写的公司的规章、制度、人员结构、实力、各种证照及理财的利息、利率和银行利息、利率的比较等，再就是培训礼仪、讲解法律法规政策等，我带员工到公司大门口或附近居民院落门口散发彩页，同时给咨询的人员做讲解，这些都是郭玉轩安排我做的，我的工作直接隶属于总经理。郭玉轩2014年3月初离开公司，郭玉轩离开后，张国华就升任为总经理。17.证人闵炜轶的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司营业部副经理）。证实我们规定投资是最低5万元，上不封顶，但是2万元、3万元也做，任何一个客户来我们公司投资，找到我们公司除了财务、后勤、前台，任何一个职员都可以代表公司和投资的客户签担保合同，客户将钱交给我们财务后，由财务当场按照月利息1.1%给客户支付一个季度的利息，以后客户每个季度领一次利息。风控部经理是司光英，她除了管理风控部的工作，自己也做业务，就是多吸收存款，而且她的客户比较多。她来公司时间比我早一些，业务能力比较强。18.证人夏芳芳的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司出纳）。证实公司的宣传彩页是牛永利、郭玉轩、张国华等人参与，安排刘晓彬制作。公司开业后郭玉轩负责培训业务员，后来郭玉轩辞职了，应该是张国华接手培训新来的业务员的工作。19.证人何仪倩的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司综合部经理）。证实公司接待来投资的客户一般都是司光英接待的多一点，风控部的人主要搞这方面接待。20.证人钟发林的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司西固营业部经理）。证实我每月2000元的工资，还有业绩1万元给13元的提成。因为工信委检查了三次，都是合法的，是银行规避风险的行为，货款风险银行承担40%，公司承担60%，我确信是合法的。21.证人葛航的证言（甘肃汇丰通元融资担保有限公司洛阳分公司员工）。证实2014年8月份，其进入甘肃汇丰通源融资担保有限公司洛阳分部工作，当时负责人是郭玉轩，一个多月后，郭玉轩离开分部，负责人换成王红军。22.证人刘明照的证言（河南银洛机械有限公司财务人员）。证实大概2014年10月2、3号，我给张国华打电话，说我的朋友林百滔的企业（河南金林玻璃有限公司）现在资金周转困难，急需一笔资金给银行还贷款，张国华说可以，就向他们借了500万元，利息是月利息3.5%，三个月是一个周期，到现在给他们还了本金93万元，还有407万元没有还。23.证人张俊的证言（河南银洛机械有限公司出纳）。证实2014年上半年银洛机械有限公司向甘肃汇丰通元融资担保有限公司借款600万元，尚未归还。24.证人张晓云的证言（深圳海斯迪能源科技股份有限公司法人代表）。证实我共向牛永斌借款1800万元（2013年11月12日500万元、2014年5月9日分两次共计500万元、2014年8月26日分三次共计300万元、2014年9月12日500万元）；共计16083166元，尚欠1916834元。我于2015年6月29日下午已将仍欠牛永斌的1916834元通过网上银行转账的方式退至七里河分局的账户中了。25.证人林百涛的证言（河南金林玻璃有限公司法人代表）。证实2014年11月7日，我在公司办公室与张国华签订“借款协议”，借款500万元。该款实际为河南银洛机械有限公司欠汇丰通元公司500万元欠款，因河南银洛机械有限公司已向汇丰通元公司借款3次无法再借，故该借款500万元实际应为河南银洛机械有限公司的欠款。26.证人王卫国的证言（洛阳凯阳壹号购物广场有限公司法人代表）。证实洛阳凯阳壹号购物广场有限公司共向汇丰通元公司借款1200万元，尚欠332.44万元。27.证人范柯的证言（洛阳市伊龙高新材料股份有限公司法人代表范某之子，实际借款人）证实2014年9月，我公司再次需要周转资金，我向牛永斌借款500万元，我父亲写了一个借条交给了牛永斌。2014年9月11日、12月16日、12月17日分别分三次按照牛永斌提供的银行账户我给牛永斌还款总共是105万元。28.证人李华的证言（洛阳华翔包装有限公司法人代表）。证实2014年9月24日，通过郭玉轩牵线，一个姓王的男子和郭玉轩到我公司的办公室和我签订了借款合同，借款人民币200万元，期限3个月，利息每月3.5%，这笔200万元的借款一直没有还上。29.证人孙小青的证言（河南鑫石艺石材进出口商贸有限公司法人代表）。证实2014年3、4月份，我找张国华申请借款300万元，张国华和郭玉轩来我们公司进行了借款前考察。考察后，我们双方签订了借款协议，期限3个月，利息是一月3.5%，我还了三个月的利息共计31.5万元，还了38万元本金，由于公司资金周转紧张，剩余部分一直没有给汇丰通元公司还。30.同案牛永利的供述与辩解。2012年7月注册成立了甘肃汇丰通元融资担保有限公司，股东是郝占伟、张文武、何国波三人，法人是郝占伟。2013年4月12日，我将郝占伟、何国波和牛永斌约到甘肃汇丰通元融资担保有限公司会议室召开股东会议，经过郝占伟、何国波、牛永斌等人商量，郝占伟将自己的40%的股份和张文武40%的股份转让给牛永斌，因为牛永斌提前给我说80%的股份太多了，到时变更法人时担心工信委不批准，让我也当股东，承担20%的股份，公司的事务具体由他操作，两年之后最少给我100万元，我就同意了，当天在公司的会议室郝占伟、何国波、牛永斌和我签订了一式四份的《股东转让协议》。甘肃汇丰通元融资担保有限公司变了股东后法人还是郝占伟，因为我们将变了股东的公司材料报到市工信委要求变更法人，工信委一直没有批准，所以就拖到了现在，法人没有变更。公司实际上牛永斌是董事长。我是2013年4月12日起任公司当股东，主要负责员工工资的签发工作。2013年9月份我离开公司回河南老家休息，之后公司的构成改变了没有我就不知道了。2013年2月的时候，牛永斌找到懂金融的朋友郭玉轩，让他到公司当总经理，牛永斌和郭玉轩商量时，郭提出融资担保公司要正常运行，前期要吸纳客户资金，将融资后的钱准备授信的银行交押金，然后将客户的资金通过公司放贷到实际需要资金的企业项目上，由企业给公司返还担保费和客户利息。当时郭还叫来他的朋友张国华一起参与商量甘肃汇丰通元融资担保有限公司以后的经营模式。到2013年4月份，公司正式经营，张国华起草了给客户宣传的传单，内容是让客户给有实力的企业投资，公司做担保，客户以挣高额利息的形式先得利、后得利、月得利，每种得利的利率不同，利率是百分之1.1到1.4，并印了很多传单，由张国华带领公司招聘的员工在双休日在不同的家属区和马路上向行人和住户散发，给公司的融资做宣传。之后，公司里每天都有人来咨询，因为张国华之前在公司给员工做过向客户介绍如何给企业投资并获得高额利息的培训，所以来公司的客户由不同的员工接待并介绍，包括张国华、郭玉轩都向客户介绍过融资的事情。有四、五个客户是张国华介绍带到我办公室的，向客户说我是董事长，客户问我投资企业的问题，我说被投资的企业没有问题，让客户放心投资，共吸收了客户1000多万元。投资600万元到天水一个企业，300万元投资到洛阳一个铸造厂和一个药厂。洛阳的企业还了，天水的没有还上，但公司打官司赢了，这个企业抵押了一层楼房，法院还未执行。客户投资期限三个月至一年，公司将吸收的资金打到企业前，先将应得的担保费、和客户利息扣除，公司获利的是担保费，利息是3.5%三个月是10.5%。牛永斌安排我以我的名义成立一个个体经营户，办理了两部POS机，一部是中信银行的，一部是招商银行的，客户资金打到那里，是牛永斌管理，后来我离开公司，2013年12月我将这两部POS机的账户挂失了,后来公司用谁的名义办理的账户我不知道。我们规定最低3万元起，没有上限，任何一个客户来我们公司投资，钱放到公司账户，由牛永斌按照考察的企业放贷。郭玉轩负责公司的全面工作，包括公司对投资群众利息的宣传资料的印刷、公司吸收存款业务的运营都由郭玉轩负责管理。31.同案张国华的供述与辩解。2013年3月初，我原来在银行上班的一位叫郭玉轩在兰州市七里河区火星街238号甘肃汇丰通元融资担保有限公司当总经理，他介绍我到这家公司当副总经理，主要负责公司风控工作，也就是说项目的风险考察，2014年4月，郭玉轩不知何因离开了甘肃汇丰通元融资担保有限公司，公司的董事长牛永斌就任命我做了总经理，主要负责公司的全面经营工作，包括日常的业务、风控、制度等都是我负责的。财务是牛永斌负责。动员客户投资，投资的利息是按照年利息计算，11%-15%，我们公司做担保，并出具担保承诺函，打消客户的顾虑，从这些人群中以高额利息为回报作为诱饵吸收客户的资金，再把吸收来的客户资金款通过我们公司财务部打给考察好的项目单位，从项目单位赚取担保费为公司的利润，客户决定投资后，我们公司和客户签订一式两份的《担保借款合同》，合同中甲方是客户，乙方是项目方，丙方是甘肃汇丰通元融资担保有限公司，这份合同主要是甘肃汇丰通元融资担保有限公司给客户作担保，目的是让客户放心的投资给项目方。公司共收到多少投资款我说不上，但我们公司从客户手中融资后投到各个项目方的资金共计6000余万元。公司和十二家项目单位有实际投资往来，甘肃汇丰通元融资担保有限公司有中国人民建设银行西津西路支行的授信，额度是2亿元。公司的宣传彩页是郭玉轩安排综合部的李轩负责印制的，宣传彩页的内容是郭玉轩定的。郭玉轩于2014年2月份被公司委派负责公司在河南洛阳的项目。32.同案司光英的供述与辩解。我在甘肃汇丰通元融资担保有限公司任风控部经理。牛永斌联系借款企业，安排总经理张国华融资客户。我们公司的每一个人都可以做业务去融资客户，如果给公司拉来客户，个人就有百分之十三的提成。我们公司的业务提成，各种规定都是公司高层制定，由董事会牛永斌董事长批准的。33.同案郭玉轩的供述与辩解。2013年初，我在一饭局上认识了河南老乡开封市的牛永利、牛永斌弟兄俩，在座的还有原来我在洛阳市农业银行的同事叫张国华，张国华是我打电话叫来吃饭的。牛永利、牛永斌说他俩在兰州市七里河区火星街准备经营一家担保公司，名称是甘肃汇丰通元融资担保有限公司，公司已经装修好了，2013年4月份就开业经营，他俩听说我原来在银行工作过，就邀请我到甘肃汇丰通元融资担保有限公司工作，我就同意和牛家兄弟到兰州市七里河区甘肃汇丰通元融资担保有限公司工作，张国华也被叫到甘肃汇丰通元融资担保有限公司工作。2013年4、5月份，甘肃汇丰通元融资担保有限公司在兰州市七里河区火星街仁恒美林郡正式开业经营，牛永利让我负责公司的风控部，主要是负责公司考察企业的风险控制、与银行合作及为企业担保方面的工作。张国华是副总经理，负责营业部和综合部的工作。后来，牛永斌安排我到甘肃汇丰通元融资担保有限公司在洛阳市的办事处工作，我于2013年11月离开兰州到了洛阳。招聘员工、做业务宣传、人员培训是张国华安排营业部的马丽做的，制作宣传彩页是牛永利安排牛永斌带来的一个叫李轩的小伙子做的。34.被告人何国波的供述与辩解。甘肃汇丰通元融资担保有限公司主要是融资担保，诉讼保全担保，贷款担保，项目担保，银行担保的融资担保公司，公司通过给企业客户向银行贷款做担保，收取担保费盈利。公司的工商营业执照上经营范围中不具备吸收不特定人群存款的资质。我对公司用于担保的备用担保金有多少、是否吸收客户资金不知情，在公司时间少，一般不过问公司内的具体业务。按照公司安排我担任监事，是虚设的职位，我没有履行职责。我没有参与公司分红，只报销过费用。35.被告人李轩的供述与辩解。2013年4、5月份，我一个叫伍叔的人找到我说有个叫牛永利的想找个司机，一个月3000元工资，工作是在甘肃省兰州市，伍叔建议让我去开车，我和家里人商量了一下答应了。牛永利联系我让我坐火车到兰州市，下车直接去兰州市七里河区火星街的一条街面上，当时有个铺面共两层正在装修，牛永利让我先监工让工人干活，晚上住在牛永利在七里河区××街××房××。过了两个月，办公房子装修好了，我才知道这个是融资公司，名字叫甘肃汇丰通元融资担保有限公司，业务要是给企业借款作担保的。甘肃汇丰通元融资担保有限公司是2013年7、8月份正式开业的，公司的人员结构是股东牛永斌和何国波，牛永利和牛永斌兄弟俩是董事长，郭玉轩是总经理，张国华是副总经理，何国波是监事，还有综合部、营业部、财务部，后来先后又成立了担保部、合规事务部和风控部，刚开始牛永利让我负责综合部，马丽负责营业部，刘旺林负责担保部，胡玉萍负责财务部，后来是王亚婷负责，夏芳芳（夏妍）是出纳，县秀敏是会计，财务部还有齐林村。综合部的业务有公司内的车辆维修、物业管理、水电、员工考勤、穿着仪表、卫生及购置办公用品等，综合部直接对的是总经理和副总经理。总经理郭玉轩和副总经理张国华是负责公司的所有业务，包括公司的日常经营、考察借款的企业、和银行谈业务、人员招聘等，副总经理是辅助总经理的。公司的财务部是牛永利和牛永斌都在管财务，财务部他俩说了算。公司的营业款财务部通过齐林村、我和王亚婷的银行卡转到牛永利和牛永斌那里了。公司用我的名义办了有六七张银行卡，有建行、工行、农行、中国银行、农村信用社等银行，以我名义办这些银行卡的时候都留的是牛永斌的手机号，公司的营业款的收入和支出都是通过短信给牛永斌提示，牛永利和牛永斌掌握着公司的财务。2014年初，不知道是谁给公司提议让公司以高额利息为名吸收社会闲散资金，牛永利、牛永斌等人就同意了，接着公司营业部就开始做宣传，在公司大门口给路过的人宣传，有人进到公司的大厅里，由营业部工作人员接待给讲解公司的业务，主要为个人和借款企业之间作担保，再由公司给个人支付利息，利息比银行高，公司大厅的墙上全挂着各种证照。客户同意后，由业务员将客户带到财务部，由财务部人员代表公司和客户签订三方的《担保借款合同》，就是客户、公司和借款企业签订的合同，借款企业无法偿还借款的，由公司承担客户的损失。所有的印制好的空的《担保借款合同》都事先加盖有借钱企业的公章，签订合同时企业不用来人，只是客户个人和公司签订就可以了。我们公司所有人都参与投资了，我也投资了20万，利息又投进去了，到公司事发被查，我也没要回我投资的本金。2015年1月9日，公司副总经理张国华安排我和刘旺林、刘晓彬三人去甘肃省股权交易中心介绍的瓜州一家企业作考察，企业名字我忘了，是做陶粒的企业，还没有回到兰州，当天牛永斌给我打电话说公司被查了，让我直接去西安，我去西安后给牛永彬打电话打不通无法联系，我就给兰州西固的直接打电话证实了公司被查的事情。何国波平时经常来，他一来就去牛永斌的办公室去了，有时去郭玉轩或张国华的办公室，他们说啥我不知道，何国波的办公室挂着监理室的牌子，他具体负责啥我不清楚。36.辨认笔录及照片。证实牛永利、张国华、司光英对何国波、李轩进行了辨认。上述证据，来源合法，内容客观、真实，能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院依法予以确认。本院认为,被告人何国波采取欺诈手段虚报注册资本，骗取公司登记，虚报注册资本数额巨大，其行为已构成虚报注册资本罪；被告人何国波、李轩非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，应依法追究其刑事责任。对辩护人提出被告人何国波非法吸收公众存款数额事实不清的辩护意见，经查，被告人何国波系甘肃汇丰通元融资担保有限公司股东、监事，虽然没有直接参与该公司在兰州市非法吸收公众存款的行为，但其在该公司前期筹备以及公司运作过程中均起到了重要作用，还为该公司积极工作并报销费用，拓展相关业务，应对非法吸收公众存款总数额承担相应责任，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人提出何国波具有自首情节的辩护意见，经查，何国波主动投案后，向公安机关如实供述虚报注册资本的犯罪行为，庭审中也予以认可，但对其所犯非法吸收公众存款的犯罪行为予以否认，故仅对何国波如实供述的虚报注册资本犯罪认定为自首，可以从轻处罚。对辩护人提出李轩系从犯、初犯、主观恶性小、自愿认罪的辩护意见，本院予以采纳，何国波一人犯数罪，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百五十八条、第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下:一、被告人何国波犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币100万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。数罪并罚决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币110万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月28日起至2025年10月27日止。)被告人李轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月13日起至2024年8月7日止。临时羁押五日已折抵。)二、已查扣赃款600万元，依法按比例发还受害人。三、已查扣的办公用品，依法拍卖，按比例发还受害人。四、不足部分，依法继续追缴，由追缴机关按比例发还受害人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  宋子锋审 判 员  海 涛人民陪审员  刘艳光二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  曹 敏附1：受害人名单及金额：表1：受害人损失表单位：元姓名损失金额姓名损失金额姓名损失金额陆萍王淑英孟冠军孟冠群韦德仁张翀高红黎李成山焦玉英赵威潘林祥李一萍张海霞于立青于文泉李宝莉胡洪顺沈荣张凤梅魏虎虎马榕李万春何付强王巍王中香王稳珍杨文忠张俊新李淑琴龙运东景颖吴玉润卢玲芳高德明安怀仁王永江唐占卿肖俊德张继红卢天祥张欣欣李元芬张再玲矫艳薇高海云王雪萍王淑琴宋沁芸张学斌周彦滨杨志花姓名损失金额姓名损失金额姓名损失金额宋嬨王明耀宋继赟崔德芬张娟李惠龙郑丽娟刘代梅王淑莉马光礼王继红张蕴玉雒秉志丁波施善昌武爱香朱利华夏梅孟繁杰孔文新陈秀秀孟晓萍姚周义王文霞刘斌吴新喜胡淑萍黄明成刘豆豆范吉军杨村兰禹文林李如福路菊桃刘秀梅刘晓彬袁方许俊英罗凤琼刘瑞清袁生君吴清梅俞旭清刘映环石瑾曹和平雷丽杨永青唐景秋贺兰刘占洪方小敏芦宝华赵俊强张爱华魏萍王素梅姓名损失金额姓名损失金额姓名损失金额余加林赵莉莉吴忠朱新华慕鸿远李少华蔡炳泉刘顺兰李军峰王叙军邱涛马一涵苏秀英汪桂花陈德盛李霞苏殿英王永斌郭丽牟旺生马莉陈萍尹学萍刘巧兰陆俐张红玉陈耀辉李长新石芳宋海花吴文斌魏职序汤敏红陶仁明段德云陶仁兰刘文波戴志强杨文杰李宗江魏至翠张文菊冯锦莲徐世杰何战岗杨文军夏中祥夏忠红徐宏元脱粉琴王世祥刘美蓉张喆廖孜祯王燕梅岳有文陈国有姓名损失金额姓名损失金额姓名损失金额孙德春胡召雄金凤坑彩朵邹成先陈玲玉张养霞蔺秀琴高国红段凤华刘英军张廷林王天保钟素琴金乃铮张孔德丁长盛刘淑婷张永祯王玉华钟发林邢俊涛梁维宙马汉山赵青杭玉宏洪慧兰何兴佩李小萍郑云海陈玉珍李领娣邸建芳张翠霞唐传江刘晶于兆琪马晓燕张军昌邵亚媛冯建新张宏生张承来周袁陈谦章陈宏燕徐长福关瑛藤彩梅关萃珍沙成兰杨玉玲龚恒梅牛玉婷林泉银李明菊王洪洲姓名损失金额姓名损失金额姓名损失金额鹿复兴张河西张宝丽高海虹贠国庆田兰玲曾桂兰邵广宁苏玉华孙太林李孝平颜亮李毅张万福呼玉绒郭玉明丁丽华任甘彩琴刘淑辉王玉东赵新社附2：涉案案款发还受害人名单及金额表2：涉案案款受害人发放表单位：元姓名金额姓名金额姓名金额沈荣陆萍张再玲娇艳薇赵威高海云施善昌魏虎虎李万春何付强王雪萍高德明李成山焦玉英肖俊德张娟于文泉张继红胡洪顺王巍韦德仁姓名金额姓名金额姓名金额安怀仁朱利华武爱香张学斌夏梅马光礼王淑琴王淑英孟晓萍孟冠群宋沁芸李宝莉王明燿宋继赟王中香王稳珍潘林祥张海霞孟繁杰卢天祥杨文忠张欣欣张俊新李淑琴李惠龙郑丽娟杨志花龙运东景颖孔文新王永江刘代梅唐占卿张翀陈秀秀高红黎王继红范锦玉丁波宋嬨李元芬孟冠军龙玉平范宗平王建军朱红文梁生俊杨全义漆文娟段凤华刘英军张廷林赵青王天保张军昌钟素琴杭玉宏姓名金额姓名金额姓名金额张承来关萃真李领娣李明菊张孔德张志勇高海虹张崇宗周袁徐长福洪慧兰牛玉婷陈谦章陈宏燕邵亚媛丁长盛刘淑婷唐传江冯建新刘晶张永祯王洪洲鹿复兴马晓燕王玉华沙成兰张河西邢俊涛张宏生梁维宙孙宝丽龚恒梅杨玉玲关瑛腾彩梅林泉银郑云海王**志陈静张莲芳孙智锁孙瑞萍洪蕊高惠珍赵宪田兰玲叶京秀赵新社王玉东刘淑辉甘彩琴华任丁丽陈萍胡召雄何战岗戴志强姓名金额姓名金额姓名金额蔡炳泉范吉军刘美蓉吴忠张红玉段德云程德盛李霞慕鸿远李少华李军峰许俊英陈德庆王文霞石芳坑彩朵路菊桃宋海花邹成先杨村兰刘秀梅王素梅余加林高国红赵莉莉刘巧兰袁方陈国义陈耀辉冯锦莲郭玉明呼玉绒胡淑萍黄明成金凤李长新廖孜祯刘斌刘顺兰刘占洪芦宝华路俐马莉苗建约牟旺生邱涛石瑾唐景秋吴忠陶仁明脱粉琴汪桂花王世祥王叙军王燕梅王永斌魏萍姓名金额姓名金额姓名金额魏万贵魏至翠吴清梅吴文斌吴新喜吴忠夏中祥夏忠红杨文杰杨永青姚周义尹学萍俞旭清禹文林袁生君张爱华张万福张文菊张养霞赵俊强朱新华陈玲玉吴忠杨文军张福华张福华李毅苏秀英黎秀芳李如福颜亮魏孔玉孔德春李孝平孙太林苏玉华邵广宁马德政任玉婷罗凤琼张凤梅崔德芬于文泉胡洪顺李一萍王淑莉李小萍金乃铮王生钟发林刘晓彬夏芳芳高红卫马一涵陶仁兰马榕岳有文刘瑞清李宗江曹和平骆建忠曾桂兰田兰玲贠国庆