福建省明溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0421刑初125号 公诉机关福建省明溪县人民检察院。 被告人赖志刚，男，1968年6月22日出生于福建省永定县，汉族，高中文化，经商，户籍地福建省龙岩市永定区，现住福建省龙岩市连城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日被取保候审。 辩护人叶素华、陈爱珠，福建闽中律师事务所律师。 明溪县人民检察院以明检一部刑诉〔2020〕101号起诉书指控被告人赖志刚犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2020年12月22日公开开庭审理了本案。明溪县人民检察院指派检察员兰贵霞出庭支持公诉。被告人赖志刚及其辩护人叶素华到庭参加诉讼。现已审理终结。 明溪县人民检察院指控，2007年6月至2014年10月期间，被告人赖志刚以投资房地产开发需要资金为名，承诺支付月利率1.5%至2%不等的高额利息，通过口口相传、他人介绍、以人传人等宣传方式，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金。赖志刚先后向李洪卫、李春华、李兴林等72人非法吸收资金人民币7969.46万元（以下币种均为“人民币”），吸收对象涉及企业家、公务员、个体户、工人等，吸收所得资金用于明溪县惠利金茂广场、紫云佳苑、名儒御景状元楼、连城万星置业有限公司等房地产开发项目。 2020年1月2日被告人赖志刚主动到明溪县公安局投案自首，并如实供述自己的罪行。案发后，67名集资参与人与被告人赖志刚达成和解协议，并出具谅解书。 公诉机关认为，被告人赖志刚未经金融主管部门批准，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款7969.46万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提交了户籍证明，到案经过，借条，集资参与人的银行转账凭证，银行交易明细，厦门良诚会计师事务所注册会计师商定程序的报告，明溪县人民法院案件移送函，民事起诉材料，连城县商品房买卖合同备案信息表及相关材料，以房抵债（和解）协议书，刑事谅解书，被告人赖志刚提交的说明，证人林某1、赖某、林某2、罗某等人的证言，被告人赖志刚的供述等证据证实。公诉机关建议判处被告人赖志刚有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 被告人赖志刚对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对证据提出如下质证意见：对厦门良诚会计师事务所注册会计师商定程序的报告有意见，认为应当以起诉书指控的犯罪数额为准，报告里计算的集资参与人的损失与实际损失不一致，应当扣除以房抵债后的损失。集资参与人陈述的利率不准确，应当以银行流水单为准。辩护人并提出如下辩护意见：1、赖志刚以个人名义对外借款并由公司及其他保证人进行担保的目的是为了公司经营开发房地产，并非用于个人挥霍，借来的款项也全部用于房地产项目，且多个项目均已建成。2、赖志刚之所以未能及时归还部分借款的原因是商业地产的市场销售阻滞，导致资金无法收回，证人林某2的询问笔录也可以证明该事实。3、赖志刚事后积极想方设法与债权人达成了以房抵债的协议，并没有因此给债权人造成损失。本案中，债权人除收回部分利息本金外，未收回的部分均有不动产作为收益补偿，债权人并没有因此造成损失。4、本案的债权人已出具谅解书，对赖志刚的行为予以谅解，并表示不会追究其刑事责任，因此赖志刚的行为社会危害性极小。债权人认为自己没有造成损失或能够承受的情况下，才纷纷出具谅解书，表示对赖志刚的行为予以谅解。同时本案是由于明溪县人民法院在审理民间借贷纠纷时发现涉嫌犯罪，因此将案件移送至公安机关侦查，但债权人均愿意采取民事途径解决纠纷，并不想追究赖志刚的刑事责任，因此赖志刚的行为社会危害性极小。5、赖志刚具有自首情节，到案后能够如实供述犯罪事实，根据法律规定应当从轻或者减轻处罚。6、赖志刚系初犯、偶犯。赖志刚和本案的债权人，双方都认为是普通的民间借贷，并没有意识到这种行为涉嫌犯罪。赖志刚之所以会触犯刑法究其原因是对非法吸收公众存款的法律规定不熟知所致。7、赖志刚认罪、悔罪态度非常好，且自愿认罪认罚，应当从宽处理。综上，赖志刚作为民营企业家，其投资开发的房地产项目口碑良好，为了公司经营、以一己之力对外举债，实际上是个人承担了公司的债务，甚至还因此触犯了刑法，所投资的地产也抵债给了债权人，投资项目严重亏损，请求法庭对赖志刚宽大处理，以贯彻中央提出的六保六稳政策以及宽严相济的原则。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，本案中，未出具谅解书的其余5名集资参与人与被告人赖志刚已私下达成和解协议。集资参与人赖金荣、赖长生为同一人，故厦门良诚会计师事务所注册会计师商定程序的报告存在重复计算犯罪金额。案发前，赖志刚已预缴罚金人民币十万元。 本院认为，被告人赖志刚违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款7969.46万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。赖志刚犯罪后主动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。赖志刚自愿认罪认罚，且与多数集资参与人达成以房抵债和解协议，取得谅解，均可以从轻处罚。根据赖志刚的犯罪事实、性质、情节、危害程度、悔罪表现等，决定对其从轻处罚并适用缓刑。公诉机关量刑建议适当予以采纳。辩护人的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款及第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条的规定，判决如下： 被告人赖志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已预缴）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨建玲 人民陪审员  郑金秋 人民陪审员  张强标 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员  杜丽琼 附本判决书适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。