浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初1081号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司，统一社会信用代码91330204587460697N，单位地址浙江省宁波市鄞州区丹凤三村67号安澜七彩城商务酒店106室。2019年7月12日因犯骗取贷款罪被宁波市镇海区人民法院判处罚金人民币二百万元。 诉讼代表人陈丰，男，1978年3月3日出生。 被告人顾世伟，男，1977年10月9日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，系宁波欣纳豪汽车租赁有限公司、宁波腾德新能源客车销售有限公司、宁波市泰戈机械进出口有限公司、宁波敦瑞贸易有限公司、宁波昉博贸易有限公司、宁波崇顺贸易有限公司、宁波市鄞州奇凯公交租赁有限公司实际控制人，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区。2019年7月12日因犯骗取贷款罪被宁波市镇海区人民法院判处有期徒刑三年六个月（刑期自2018年8月2日起至2022年2月1日止），并处罚金人民币二十万元。因涉嫌犯骗取贷款罪于2020年9月21日被宁波市公安局海曙分局从宁波市黄湖监狱解回再审。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人金学忠，浙江亿站律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉〔2020〕264号起诉书指控被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司、被告人顾世伟犯骗取贷款罪，于2020年12月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，组成合议庭进行审理。公诉机关以甬海检刑变诉[2020]13号变更起诉决定书，于2020年12月23日向本院提起变更起诉，本院于同日受理，依法公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员李剑、被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司诉讼代表人陈丰、被告人顾世伟及其辩护人金学忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2016年3月初，被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司（以下简称欣纳豪公司）为获得银行贷款，被告人顾世伟系该公司实际负责人，利用其实际控制的欣纳豪公司、宁波腾德新能源客车销售有限公司（以下简称腾德公司）的便利，伪造欣纳豪公司向腾德公司购买电动客车的销售合同，并以支付购车款的名义，通过欣纳豪公司向中信银行股份有限公司宁波分行申请抵押贷款。为达到贷款下放的目的，被告人顾世伟又利用其实际控制的宁波市泰戈机械进出口有限公司、宁波敦瑞贸易有限公司、宁波昉博贸易有限公司、宁波崇顺贸易有限公司、宁波市鄞州奇凯公交租赁有限公司的便利，伪造上述公司与欣纳豪公司的汽车租赁协议，夸大欣纳豪公司的业务水平及还款能力，从而取得中信银行股份有限公司宁波分行及中国人民财产保险股份有限公司宁波市分公司（以下简称人保公司）的信任，后在人保公司统一为欣纳豪公司履约担保情况下，于同年3月9日、3月28日分二次从中信银行股份有限公司宁波分行骗得贷款人民币共计1363万元，并将上述款项用于企业还款及经营。2017年8月后，因资金链断裂，欣纳豪公司不再归还贷款本金及利息。欣纳豪公司实际未归还中信银行股份有限公司宁波分行贷款本金人民币8050770.75元、截至2019年2月20日利息600303.89元，其中人保公司赔付还款本金人民币4977615.15元、利息433761.15元。 公诉机关认为，被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司以虚假方式骗取金融机构贷款，造成特别重大损失，被告人顾世伟系该公司实际直接负责的主管人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人顾世伟如实供述罪行，依法可以从轻处罚。被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司、被告人顾世伟自愿认罪认罚，依法可从宽处理。建议判处被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司罚金人民币一百万元；根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，建议合并执行罚金人民币三百万元。判处被告人顾世伟有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，建议合并执行有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币三十万元。公诉机关提交了人保报案材料、银行流水、书证照片、公司登记基本情况、最高额抵押合同、（动产）抵押物清单、汽车购销合同、汽车租协议书、机动车销售统一发票、注册登记机动车信息、不可撤销担保书、新车提车单、营业用客车贷卡保证保险业务合作协议、业务凭证／客户回单、人民币流动资金贷款合同、营业执照、资产负债表、户籍资料，证人程某、毛某1、毛某2、李某、章某、吕某、毛某3的证言，被告人顾世伟的供述和辩解等证据证实。 被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司诉讼代表人陈丰、被告人顾世伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人顾世伟的辩护人提出对指控的事实和罪名无异议，被告人如实供述，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，本案系因分案处理原因，请法院综合考虑，采纳公诉机关量刑建议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司以欺骗手段骗取银行贷款，造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人顾世伟作为被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司实际直接负责的主管人员，应承担相应的刑事责任，其行为亦构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司、被告人顾世伟到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告单位及被告人顾世伟自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司已归还部分借款，对被告单位及被告人顾世伟可酌情从轻处罚。被告单位及被告人顾世伟因犯罪被判刑，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。责令被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司退赔被害单位经济损失。辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元，与前罪判处的罚金人民币二百万元实行并罚，决定执行罚金人民币三百万元。 （罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人顾世伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，与前罪判处的有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元实行并罚，决定执行有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月2日起至2022年9月1日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、责令被告单位宁波欣纳豪汽车租赁有限公司退赔被害单位中信银行股份有限公司宁波分行经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  郦 慧 人民陪审员  董庆凤 二〇二〇年十二月二十九日 代书 记员  詹秋霞 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。