文书内容山东省烟台市蓬莱区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0684刑初98号公诉机关烟台市蓬莱区人民检察院。被告人孙卫钢，男，1976年8月10日出生于安徽省合肥市，汉族，大专文化程度，工人，户籍所在地安徽省合肥市瑶海区，现住辽宁省大连市经济技术开发区。因涉嫌窃取信用卡信息罪于2019年6月26日拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于烟台市蓬莱区看守所。辩护人陈泰来，山东宸来律师事务所律师。烟台市蓬莱区人民检察院以蓬检公诉刑诉（2019）417号起诉书指控被告人孙卫钢犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。烟台市蓬莱区人民检察院指派检察员王黎出庭支持公诉，被告人孙卫钢及其辩护人陈泰来到庭参加诉讼。期间本案曾延期审理，现已审理终结。烟台市蓬莱区人民检察院指控，被告人孙卫钢于2018年11月初，明知赵某、杨某1、唐某三人（均另案处理）正在预谋实施窃取公民信用卡信息并利用该信息取现的犯罪行为，仍与赵某等三人见面并一起商讨实施窃取信用卡信息的作案细节、规避风险的建议、利润分成等，并先后出资六万五千元给赵某，用于购买窃取信用卡信息的设备及赵某等人在作案期间的日常开销，最终使赵某等人在东营、青州的农业银行ATM机上顺利安装窃取银行卡信息的设备，窃取他人银行卡信息44条，并通过自行伪造银行卡及出售窃取的信用卡信息等方式，致使谢某等6名被害人损失共计人民币172602.53元。公诉机关认为上述事实有相关证据证实，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条之一第二款之规定，应当以窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人孙卫钢辩称，其只是借钱给赵某，没有谈分成的事，而且也没参与分成，主观上没有想窃取信用卡信息，也不知赵某将信息卖给南方人后按照提现比例与南方人分成的事。被告人的辩护人提出以下辩护意见：1.对指控窃取信用卡信息罪没有异议，被告人有坦白情节，初犯、偶犯，犯罪动机单纯，只是为了帮助朋友，是从犯、帮助犯；2.被告人不构成信用卡诈骗的共同犯罪。赵某没有告知孙卫钢犯罪过程，孙卫钢不知赵某还参与提现，没有共同诈骗的故意。经审理查明，赵某、杨某1、唐某三人（均另案处理）预谋窃取公民信用卡并利用该信息取现，因缺少资金，2018年11月初，在赼赵某租房内，赵某将上述犯罪预谋告知被告人孙卫钢，被告人孙卫钢与该三人一起商讨实施窃取信用卡信息的作案细节、规避风险的建议、利润分成等，并先后出资六万五千元给赵某，用于购买窃取信用卡信息的设备及赵某等人在作案期间的日常开销。赵某等人在东营、青州的农业银行ATM机上安装窃取银行卡信息的设备，窃取他人银行卡信息44条，被告人唐某、赵某、杨某1于2018年12月7日通过朱某联系境外人员以及自行制作伪造银行卡的方式盗刷其中6条银行卡内资金共计172602.53元，其中盗刷谢某农业银行卡账户资金7205.87元，盗刷刘某1农业银行卡账户资金5940.76元，盗刷王某1农业银行卡账户资金38228元，盗刷姜某农业银行卡账户资金46898.42元，盗刷王某2农业银行卡账户资金19017.49元，盗刷刘某2农业银行卡账户资金55311.99元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.被害人陈述（1）被害人谢某陈述证实，2018年12月7日凌晨，其手机收到农业银行的三条短信，告知其完成现支交易。其一共被盗刷了7112.59元，手续费93.28元。（2）被害人刘某1陈述证实，2018年12月7日凌晨，其农业银行卡有三笔现支共计5940.76元。（3）被害人王某1陈述证实，2018年12月6日23时56分，其农业银行卡被盗刷，共被盗刷了38228元。（4）被害人姜某陈述证实2018年12月7日凌晨，其农业银行卡被盗刷46898.42元。（5）被害人王某2陈述证实，2018年12月7日凌晨，其农业银行卡被盗刷19017.49元。（6）被害人李某、刘某2陈述证实，2018年12月7日凌晨，其农业银行卡被盗刷55313.99元。2.书证（1）人口信息，证实被告人孙卫钢达到完全刑事责任年龄，具有刑事主体资格。（2）抓获经过，证实被告人孙卫钢于2019年6月26被抓获归案。（3）银行流水明细，证实刘某1、王某1、姜某、王某2、刘某2、谢某农业银行账户被盗刷金额合计172602.53元。（4）烟台市公安局蓬莱分局刑事侦查大队出具的工作说明，证实根据从赵某笔记本电脑提取的信息，赵某等人在东营、博兴、青州窃取银行卡信息44条，实施盗刷行为6条，盗刷人民币172602.53元。（5）支付宝转账记录，证实2018年11月，孙卫钢通过支付宝转账给赵某25000元。3.辨认笔录（1）唐某的辨认笔录，证实唐某辨认出孙卫钢。（2）杨某1的辨认笔录，证实杨某1辨认出孙卫钢。4.鉴定意见山东省滨海公安局刑事科学技术研究所出具的（鲁滨）公刑鉴（电）字[2019]004号检测报告附山东省滨海公安局滨北分局刑侦大队2019年1月16日出具的工作说明和表格信息，证实公安机关从杨某2、刘某3手机、电脑、TF卡中提取了图片、表格等信息，其中均发现测录的银行卡号等银行卡信息44条。5．同案人供述（1）同案犯杨某2、刘某3供述，证实2018年11月至12月份，杨某2和刘某3受唐某等人的雇佣，在东营、博兴、青州农业银行ATM机上安装窃取银行卡信息的设备，窃取完信息后，杨某2、刘某3接受唐某等人的安排到大连，杨某2陪同赵某到ATM机取钱。（2）同案犯杨某3供述，证实其通过QQ联系上一男子，该男子让其到东营安装窃取银行卡设备，其按照吩咐，在东营的东营区和河口区农业银行安装了窃取银行卡信息的设备。（3）同案犯唐某、杨某1、赵某供述，证实唐某与杨某1、赵某共谋通过给ATM机安装窃取银行卡设备来窃取他人银行卡信息，进行盗刷。2018年10月雇人先后到龙口、蓬莱农行、蓬莱阁风景区的农行、烟台火车站附近和一个大酒店附近农业银行ATM机安装窃取银行卡设备，在窃取到银行卡信息之后，杨某1与唐某一起到广州找人，将银行卡内现金盗刷出来，按照事先约定的比例进行分成。因缺少资金，2018年11月初，被告人赵某提出找孙卫钢借款，赵某、唐某、杨某1在赵某租房内，与孙卫钢见面，将上述犯罪过程告诉了孙卫钢，孙卫钢答应借款，与赵某一起分成。之后，唐某、杨某1、赵某从网上购买了窃取银行卡信息的设备和制作银行卡的设备，雇佣杨某2、刘某3、杨某3在东营区三中、农贸市场、博兴、青州等地的农业银行ATM机安装窃取银行卡信息的设备，窃取完信息后，杨某1、唐某、赵某、杨某2、刘某3来到大连，由唐某与来到大连的广州人盗刷银行卡内现金，赵某在宾馆制作伪卡盗刷现金。三被告人之间的供述能够相互认证。6.被告人供述被告人孙卫钢在公安机关的供述，证实赵某向其借钱时告知窃取银行卡信息销售后按提现分成的事实。本院认为，被告人孙卫钢伙同唐某、赵某、杨某1等人采用非法手段安装窃取信用卡信息设备，窃取他人信用卡信息资料38条，数量巨大；以非法占有为目的，通过联系他人或伪造信用卡盗刷窃取他人信用卡信息资料中6条信用卡内资金，数额巨大，其行为分别构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，依法应数罪并罚。被告人孙卫钢在共同犯罪中作用较小，系从犯，依法对其从轻处罚。被告人孙卫钢及其辩护人关于孙卫钢不知赵某等人窃取银行卡后卖给他人提现，按提现金额分成的辩解及辩护意见，经查，孙卫钢与赵某在赵某租房处见面时，唐某、杨某1也在场，三人均证实赵某将犯罪经过告诉了孙卫钢，故该辩解及辩护意见与事实不符，于法无据，依法不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙卫钢犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2026年12月25日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、责令被告人孙卫钢退赔被害人谢某、刘某1、王某1等人经济损失172602.53元（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王荣敏人民陪审员  赵灿盛人民陪审员  张成美二〇二〇年十二月三日书 记 员  刘 震退赔清单            被害人姓名              身份证号码              退赔金额（单位：元）                  谢某              372301197608230083              7205.87元                  刘某1              370502196811041668              5940.76元                  王某              370521196905054426              38228元                  姜某              371481196905267511              46898.42元                  王某1              370502197310041672              19017.49元                  刘某1              37072419830103209X              55311.99元