兰州新区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0191刑初104号 公诉机关兰州新区人民检察院。 被告人戴文辉。2020年4月14日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，5月21日被逮捕。现羁押于永登县看守所。 辩护人何高干，甘肃久铭律师事务所律师。 兰州新区人民检察院以兰新检二部刑诉﹝2020﹞16号起诉书指控被告人戴文辉犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。兰州新区人民检察院指派检察员田育智出庭支持公诉，被告人戴文辉及其辩护人何高干到庭参加诉讼。现已审理终结。 兰州新区人民检察院指控： 1.2018年12月至2019年8月期间，被告人戴文辉以帮柳某、马某、魏某1和程某办理高额贷款，需要交纳手续费、制作银行流水费用为由，通过微信转账的方式先后骗取柳某119390元、马某145400元、魏某177890元、程某69222元。四人被骗共计411902元。 2.2020年4月，被告人戴文辉谎称向魏某2低价出售一台苹果牌笔记本电脑。魏某2向戴文辉支付8000元后，戴文辉以各种理由未交付电脑，也未退还钱款。 3.2019年11月至2020年4月，被告人戴文辉和朱某交往期间，谎称有房有车且多次承诺要与朱某结婚。后戴文辉以保养汽车、修车、做口罩生意、代办驾照、销售电脑等需要运费、自己银行卡存款被冻结等理由，骗取朱某52650元。 4.2019年10月至2020年2月，被告人戴文辉以帮代某办理贷款需要手续费、工本费、刷征信费用及预付利息等为由，骗取代某22340元。 5.2018年4月，被告人戴文辉以帮静宁老乡李某办理贷款需收取代理费为由，骗取李某8600元。 6.2020年1月至2020年3月，被告人戴文辉以帮助潘东亮办理信用卡需收取包装费和快递费等为由，骗取潘东亮6375元。 7.2020年3月，被告人戴文辉以帮助吴建勇办理贷款需收取处理不良征信费用、贷款服务费等为由，骗取吴建勇5100元。 8.2020年1月至2月，被告人戴文辉以帮高胡赛办理高额贷款需要手续费、首期利息等为由，骗取高胡赛8400元。 9.2020年3月，被告人戴文辉在微信朋友圈发布销售口罩虚假广告，王国庆向其购买150个口罩并支付230元货款及10元运费，后戴文辉没有发货并失去联系，王国庆被骗240元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了报案材料、微信截图及转账记录、辨认笔录、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人戴文辉的行为构成诈骗罪，提请法庭依法惩处。 被告人戴文辉辩称，其与朱某交往期间所借款项系其个人借款，并非诈骗，对指控的其他犯罪事实无异议。 辩护人提出，第1起中戴文辉共收到柳某转账326802元、马某76700元，共计403502元，故指控诈骗数额有误。第3起属于同居期间的债务纠纷，不构成刑事诈骗。第5起的诈骗数额应为2200元。第9起属于行政案件，不构成诈骗。戴文辉具有坦白情节，据此请求对其从轻处罚。 经审理查明：2018年4月至2020年4月，被告人戴文辉多次以为他人办理高额贷款、出售电脑、销售口罩等理由，骗取他人钱财，所骗钱财均已挥霍。具体犯罪事实如下： 1.2018年12月至2019年8月期间，被告人戴文辉虚构可以帮助被害人柳某、马某、魏某1和程某办理高额贷款骗取被害人信任，以交纳手续费、制作银行流水费用为由骗取418102元。其中柳某128490元、马某145400元、魏某177890元、程某66322元。 2.2020年4月，被告人戴文辉虚构可以出售苹果牌笔记本电脑的事实，向被害人魏某2诈骗8000元。 3.2019年11月至2020年4月，被告人戴文辉虚构其有房有车的事实与被害人朱某进行交往，后其以保养汽车、修车、做口罩生意等理由，以借款的名义多次骗取朱某52650元。 4.2019年10月至2020年2月，被告人戴文辉以帮被害人代某办理贷款为由，通过收取手续费、工本费、刷征信费用及预付利息等骗取代某22340元。 5.2018年4月，被告人戴文辉虚构可以帮助被害人李某办理贷款,收取代理费为由，骗取李某2200元。 6.2020年1月至2020年3月，被告人戴文辉以帮助潘东亮办理信用卡需收取包装费和快递费等为由，骗取潘东亮6375元。 7.2020年3月，被告人戴文辉以帮助吴建勇办理贷款需收取处理不良征信费用、贷款服务费等为由，骗取吴建勇5100元。 8.2020年1月至2月，被告人戴文辉以帮高胡赛办理高额贷款需要手续费、首期利息等为由，骗取高胡赛8399元。 9.2020年3月，被告人戴文辉在微信朋友圈发布销售口罩虚假广告，以支付货款及运费为由，骗取王国庆240元。 综上，被告人戴文辉共实施诈骗9起，骗取他人钱财共计523406元。另查明，2020年1月8日至10日，戴文辉向柳某偿还2500元。 认定上述事实，有经公诉机关当庭出示并质证、辩论的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书证明，2019年12月24日、26日被害人柳某、程某、魏某1、马某报案称，2018年12月28日至2019年8月10日期间，其四人在兰州新区××办理贷款时，被戴文辉以手续费、制作银行流水费用等名义先后共骗取41万元。 2.银行账户交易明细、微信支付交易明细、微信转账截图及微信聊天记录证明，（1）2018年12月28日至2019年8月10日，柳某通过微信向戴文辉转账共计341402元，马某通过微信向柳某转账68700元，向戴文辉转账76700元，魏某1向柳某转账77890元，程某向柳某转账66322元；（2）2020年4月11日魏某2通过微信向戴文辉转账8000元；（3）2019年12月至2020年4月朱某通过微信向戴文辉转账10300元，通过支付宝转账33100元，向“店小妹电子产品销售中心”转账4940元，向“可天电脑经营部”转账4310元，共计转账52650元；（4）2020年1月9日至1月11日潘东亮分三次向戴文辉微信转账6375元；（5）2019年10月8日至2020年1月21日，代某通过微信向戴文辉转账共计22340元；（6）2020年3月24日至3月26日，吴建勇通过微信向戴文辉转账5100元；（7）2020年1月3日至1月7日，高胡赛通过微信向戴文辉转账7499元；（8）2018年4月15日至2018年5月6日李某通过微信向戴文辉转账2200元。 3.房屋交易与权属登记信息查询结果单证明，戴文辉名下无房产信息。 4.扣押清单，公安机关依法扣押HONORV30手机一部。 5.辨认笔录，经混合辨认，戴文辉确认柳某、马某、程某及魏某1；柳某、魏某1、马某、程某、魏某2、吴建勇确认戴文辉系为其办理贷款的人。 6.被害人陈述 （1）柳某证明，2018年11月中旬左右，我看到戴文辉微信朋友圈发布的贷款信息，称可以帮助别人办理无抵押贷款，我就和他联系了。他说认识银行工作人员，可以办理贷款，但需要20%的佣金。我和马某各自需要贷款50万元，便将两个人的征信报告、身份证、户口本及个人照片发给他。之后他以制作浦发银行的流水为由，要求我们每人支付800元，我通过微信将款项转给他。大概一周后，戴文辉发微信消息说我们的贷款已经获得浦发银行批准，但需要前期支付部分手续费，我就按照他的要求将手续费通过微信转过去。后来魏某1和程某也需要贷款，我按照戴文辉的要求将手续费等用微信转给了他，之后他陆续以更换密码等理由要求我们支付费用，陆续共支付了33万余元。其中魏某1、马某、程某的钱都是先微信转给我，我再通过微信转给他，马某自己单独也向他转过钱。由于始终没有办理贷款，我们就要求他退钱，但他一直推脱不给，不接电话也不回信息。 魏某1、程某、马某均对上述事实予以证实，所证情节一致。同时马某证明自己为了多贷款，通过微信直接向戴文辉陆续转账7万余元，但并未收到贷款。 （2）李某证明，2017年5月的一天，我听到静宁老乡戴文辉在兰州新区的四大银行办理贷款业务，我为了周转资金便联系他，他说能给我办理十万元的贷款，前期需要收取手续费15000元，我分三次先后给他转账8600元，之后他一直没有办理贷款，不接我电话，也不回信息。 （3）魏某2证明，2020年4月9日戴文辉添加我的微信，说在兰州市东部电子商贸城开了一个卖电脑的店，同时还低价出售二手电脑。我需要买一台电脑，经过商议决定花8000元从他那里购买一台二手苹果笔记本电脑，并通过微信将8000元转给了他，他说通过快递将电脑邮寄给我，但始终没有给我。 （4）朱某证明，我跟戴文辉是男女朋友，2019年时他答应说年底跟我结婚，2020年间向我借钱时又说五月结婚。他说在兰州有两套房子，父母在雁滩的鑫亿城，还说有一辆50余万元的奔驰车，是个“富二代”，最近又在兰州新区金海国际买了一套房子，在海南也有房产，表示以后我俩吃喝不愁。他先后以保养车、修车还有他爸爸住院等理由向我借了5万余元钱，又以做口罩、测温枪生意、代办驾照、出租车上岗证、销售电脑等办公用品等名义多次借钱，并承诺会给很快还上。由于他骗我很多次，就不打算再借钱给他，要求他写下借条。之后他又说卖口罩可以挣好几万元，这样就可以给我还钱，以给别人打货款的理由让我给钱。后来我让他还钱，他发来一个视频显示在银行，说正在给我转钱，但还是没有收到还款。我给他的钱有一部分是微信转账，一部分是支付宝支付的，还有一部分是转账给他提供的“店小妹电子产品销售中心”和“可天电脑经营部”。 （5）潘东亮证明，其看到戴文辉发布的办理信用卡和贷款的广告，遂联系戴文辉，戴告诉其需要交纳6300元手续费和包装费，其将上述钱款通过微信转账的方式交给戴，后又支付75元的快递费。之后其无法联系戴文辉，也未收到任何快递。 （6）代某证明，2019年10月其因需要贷款联系戴文辉，戴告诉其需要支付征信费用、手续费等，其通过微信转账26200元，但至今贷款未能办理。 （7）吴建勇证明，2020年3月其因需要贷款发布微信，有个自称是“交通银行信贷中心编外人员”的人联系其，互加微信后，其与对方见面，并陆续通过微信向对方转账5100元，但只收到一张“蓉李记”的会员卡。其微信名叫“豆芽”，对方微信名叫“爱是快乐的源泉”。 （8）高胡赛证明，2020年1月，其在微信群中认识一个可以帮忙办理贷款的人，对方称办理贷款需要支付6500元手续费及首期利息和转账手续费3400元，之后其陆续向对方转账9900元。 （9）王国庆证明，2020年3月其在微信群发布想要买二手手机的信息，之后有人与其联系，双方互加微信后，其看到对方朋友圈有卖口罩的信息，遂与对方联系购买150个口罩，价格为230元，加10元运费，其通过支付宝向“戴文辉”转账240元，之后就联系不到对方了。对方的支付宝名叫戴文辉。 7.被告人戴文辉供述，2018年10月，柳某看到我在微信朋友圈发的关于帮人办理贷款的广告，便找我帮他和马某办理贷款，我提出每人各收取4万元好处费，并要求他们提供身份证照片、征信报告、银行交易流水等，后要求打印浦发银行的流水，以此收取了每人800元。后来柳某说他朋友程某、魏某1也要办理贷款，我让他们提供相同的信息，并且每人再支付800元，柳某通过微信将上述费用转账给了我。我为了让他们相信我在尽力办理贷款，就谎称申请贷款的额度下来了。柳某说他们四个要合资开店，我就说要从中信银行、民生银行、浦发银行、招商银行同时贷款，让他们先给一部分手续费，就这样他们四人通过柳某给我微信转账大约40余万元。在这个过程中，马某私下找我，想让我帮他多贷些钱，就这样我又从马某处陆续骗了5万余元。后来柳某等人知道我在骗他们，联系我还钱，我就通过微信转了1000元钱。再后来我就换了手机号码，他们也联系不到我了。他们转给我的钱，除了日常消费全部都给陌陌直播里的主播刷礼物了。2020年春节前，我同样以帮忙办理信用卡收取手续费为由，骗了我同事潘东亮6375元，3月份骗了一个微信名叫“豆芽”的男子5220余元。今年1月份还骗了高胡赛9400元，其中支付宝转账900元，其余都是微信转账。大概2月份，我看朋友圈有人卖口罩，我就将别人微信朋友圈有关口罩、测温枪等视频发布到群里，谎称我有大量口罩出售，一个新疆博乐市的男子跟我说要购买口罩，给我转了230元，并支付了10元运费。但是因为销售口罩的价格很高，我就将该男子拉黑了，钱也没退还给他。4月9日我以低价卖电脑为由骗了魏某28000元。 上述证据，来源合法，内容客观真实，本院予以确认。 本院认为，被告人戴文辉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，唯柳某等四人及李某、高胡赛三起事实中诈骗数额认定及计算有误，应予纠正。第1起中诈骗柳某等四人的数额，根据微信转账记录等客观证据核对应为418102元，系计算错误；第5起中，被害人李某陈述称其向戴文辉转账8600元，但根据微信转账记录证实其分三次转账共计2200元，除此之外再无微信或者银行转账记录，而且当时其在静宁县，无证据证实向戴给付现金，戴文辉对此也予否认，故对李某陈述中2200元以外的部分不予采信；第8起中，根据微信转账记录，高胡赛向戴文辉转账7499元，高、戴二人均认可通过支付宝转账900元，共计8399元，故应以该客观性证据认定数额。关于被告人所提辩解理由及辩护人所提辩护意见，经查，（1）戴文辉在与朱某交往中，虚构其有多处房产及大额存款的事实，编造各种理由向朱某索要钱款，同时许诺短期内可以还钱，朱某基于戴文辉虚构的事实相信其有能力还钱而向其转账，二人微信聊天记录反映出戴文辉自称有多套住房和高档轿车，有能力“还款”，其非法占有的目的明显，故该起事实构成诈骗罪，所提不构成诈骗的辩解理由及辩护意见不能成立。（2）关于王国庆被诈骗案，该起诈骗数额虽小，但属于戴文辉在2018年至2020年持续实施诈骗行为，且并未处理，故该数额应计入全案犯罪数额内，故所提该案不属于刑事案件的辩护意见不能成立。被告人戴文辉归案后能如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。公安机关扣押在案作案工具ＨＯＮＯＲＶ30手机一部，由于价值不大，可由公安机关直接处置。综上，为惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人戴文辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二万元； （罚金于判决生效后十日内一次性缴纳；刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月14日起至2030年4月13日止。） 二、扣押在案作案工具HONORV30手机一部，由公安机关依法处置； 三、责令被告人戴文辉于判决生效后十日内退赔被害人520906元，其中柳某125990元、马某145400元、魏某177890元、程某66322元、魏某28000元、朱某52650元、代某22340元、李某2200元、潘东亮6375元、吴建勇5100元、高胡赛8399元、王国庆240元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  韩 彪 审 判 员  薛国锋 审 判 员  火东燕 二〇二〇年十二月八日 法官助理  赵彦娉 书 记 员  吴芸楚