河南省义马市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1281刑初143号公诉机关义马市人民检察院。被告人姜磊，男，1982年6月18日出生，汉族，小学肄业，户籍所在地山东省青岛市胶州市，住河北省邯郸市，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月23日被义马市公安局取保候审；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月12日被义马市公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经义马市人民检察院批准，于2020年8月20日被义马市公安局执行逮捕。辩护人王谨铭、马俊英，河南鸿庆律师事务所。被告人刘艳刚，男，1987年3月12日出生，汉族，小学毕业，户籍所在地河北省邯郸市丛台区，住河北省邯郸市复兴区，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月13日被义马市公安局取保候审；因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月14日被长垣市公安局刑事拘留，于2020年7月21日被长垣市公安局取保候审；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月22日被义马市公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经义马市人民检察院批准，于2020年8月1日被义马市公安局执行逮捕。辩护人茹媛媛，义马市法律援助中心律师。被告人严鑫，男，1981年8月11日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住河北省邯郸市复兴区。因犯诈骗罪于2015年9月16日被河北省邯郸市峰峰矿区人民法院判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金一万元。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月22日被义马市公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经义马市人民检察院批准，于2020年6月30日被义马市公安局执行逮捕。辩护人梁照志，河南鸿庆律师事务所。被告人刘为花，女性，1988年11月7日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地河北省邯郸市丛台区，住河北省邯郸市复兴区，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年6月14日被长垣市公安局刑事拘留，于2020年7月21日被长垣市公安局取保候审；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月23日被义马市公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，义马市人民检察院于2020年7月31日做出不批准逮捕决定书，2020年8月1日被义马市公安局取保候审。辩护人阮改芳，河南协力律师事务所。义马市人民检察院以三义检一部刑诉〔2020〕128号起诉书指控被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派检察员荆红琴出庭支持公诉，被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花及各被告人的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年11月份，被告人姜磊使用收买银行卡的菲律宾一“高”姓男子寄的两张香港电话卡下载注册WhatsAPP聊天软件，其二人使用该软件沟通买卖银行卡及相关信息资料的事宜，约定每套银行卡以1600元的价格进行交易。后被告人姜磊伙同被告人刘艳刚在河北省邯郸市共收购60余套银行卡及相关信息资料，并由刘艳刚通过该“高”姓男子提供给姜磊的收货地址分两次将该60余套银行卡及相关信息资料寄给该“高”姓男子。其中包括刘艳刚从其工友处非法收购的10余套银行卡及相关信息资料，刘艳刚伙同被告人刘为花从刘风梅等人处收购的7套银行卡及相关信息资料，刘艳刚从胡川军（在逃）处收购的40余套银行卡及相关信息资料，其中包括被告人严鑫非法收购并卖给胡川军的13套他人银行卡及相关信息资料。其中卡号为62×××71的范某的中国农业银行卡及信息资料系刘艳刚从胡川军处收购并提供给该“高”姓男子，卡号为62×××46刘风梅的中国工商银行卡及相关信息资料系刘艳刚、刘为花从刘风梅处收购并提供给该“高”姓男子。2020年2月6日，义马市被害人吴某因在网上购买口罩被诈骗9000元，该9000元汇入范某卡号为62×××71的中国农业银行卡中。2020年1月2日，新乡市长垣市被害人刘某2被诈骗16936元，其中10028元元汇入刘风梅卡号为62×××46的中国工商银行卡中，该16936元已由刘艳刚退还给被害人。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了1、书证：户籍证明、前科证明、到案经过、转账记录等；2、被告人的供述和辩解：被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花的供述与辩解；3、被害人陈述：被害人吴某、刘某2的陈述；4、辨认笔录；5、证人证言：证人刘风梅、宋某等人的证言。被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人姜磊、刘艳刚在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯。被告人严鑫、刘为花在犯罪中起次要或辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人姜磊、严鑫、刘为花认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人姜磊对公诉机关指控的事实及证据均无异议，表示愿意认罪认罚。其辩护人提出以下辩护意见：第一，对被告人姜磊构成的罪名没有异议，不认可姜磊在共同犯罪当中系主犯。认定姜磊是主犯主要依据刘艳刚的供述与辩解，但刘艳刚的供述其内容不真实，也没有其他客观证据相印证，姜磊是从犯。姜磊投案自首，是公诉方所认定的事实。第二，公诉人向法庭所提供的其他证据也能印证姜磊有立功表现，协助办案民警抓捕胡川军。第三，从客观证据分析，姜磊并没有具体去实施收卡的行为，也没有向高姓男子提供收款的卡号，也没有收到姓高的男子的汇款。刘艳刚说把钱取出来交给了姜磊，这一主张没有任何证据，只有他自己的陈述，没有其他证据印证。基于姜磊在共同的犯罪当中没有亲自去收卡，没有收到任何的款项，也没有去寄卡，在财务所有的支配当中不享有财富的支配权。我们认为量刑还是有点重，因为姜磊有自首，有立功，应当减轻或者免除处罚。第四，在庭审过程中，以及在审查起诉期间，姜磊认罪认罚并签署了具结书。按照法律规定在量刑时应当或者可以从轻或者减轻处罚。第五，被告人姜磊在归案前一贯表现良好，是初犯，偶犯，姜磊尽管前面有故意伤害，但由于公安机关撤销了案件未经人民法院审判，不能认定其有罪。结合以上事实，应当对姜磊以教育为主，提高其法律意识，惩罚为辅，给一个改过自新的机会。被告人刘艳刚对公诉机关指控的事实及证据均无异议，辩称自己不是主犯，庭审时表示愿意认罪认罚。其辩护人提出以下辩护意见：第一，被告人刘艳刚认罪认罚，虽然说他在审查起诉阶段没有签认罪认罚具结书，是由于对程序的不了解，但事实上他一直配合公安机关的调查，也积极的坦白，对一些情况都能够如实供述。在行为性质上做一些辩解，也只是由于对法律的不懂，所以不能影响他对他认罪认罚的认定，所以希望合议庭能够认定他认罪认罚对他从宽处理。第二，刘艳刚在本案中应该属于从犯，刘艳刚不是本案收买信用卡的提议人，如果他是提议人的话，他完全可以自己收购信用卡，他干的话就是跑腿的活，他如果自己提议的话，他根本不需要去找姜磊。做生意的话，谁非要找一个中间人去让一个中间人去挣这个差价，很明显本案的提议人不是刘艳刚。因为他不懂，他不知道这个东西到底是不是违法的，所以他就参与了这些事情，从他的行为上表现也是一个跑腿的行为，他都是在按人家的安排从事的。至于钱的事，钱并不是打给了刘艳刚，因为刘艳刚本人是个黑户，他就不能办银行卡，所以说卖卡的钱根本不是打给了刘艳刚，而是他们收购的银行卡。从始至终刘艳刚连上线是谁都不知道，也不知道人家到底是什么样的一个人，也没跟人家联系过。一个主犯连自己买东西的人是谁都不知道，这很明显不合常理，所以从他的一些行为表现明显可以看出刘艳刚在本案当中就是系从犯，他只是帮助收购银行卡而已。它应该属于从犯地位，建议减轻处罚。第三，刘艳刚没有前科，系初犯，希望可以从轻处罚，他的主观恶性并不深，他根本不知道这个银行卡是干什么用的。第四，刘艳刚积极退还了被害人的16936元损失，属于法定的从轻处罚情节。综上所述，希望合议庭综合考量，对刘艳刚减轻处罚在三年以下量刑。被告人严鑫对公诉机关指控的事实及证据均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出以下辩护意见:对于起诉书中指控的犯罪行为予以认可。在侦查阶段也进行了供如实的供述。被告人严鑫具有从轻或减轻处罚情节。第一，被告人严鑫在共同犯罪过程中属从犯。第二，被告人严鑫在审查起诉阶段自愿签署了认罪认罚具结书，有从宽的情节。第三，被告人严鑫有坦白的情节。被告人严鑫的家庭状况来看，有一个孩子在上学没人照顾。建议给予一个改过自新的机会，从轻处罚。被告人刘为花对公诉机关指控的事实及证据均无异议，愿意认罪认罚。其辩护人提出以下辩护意见:第一，对起诉书指控的罪名没有异议。第二，被告人具有法定及酌定的从轻减轻处罚的情节，被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，应该认定为坦白，依法可以减轻处罚。被告人系从犯，依法应当减轻处罚。被告人自愿认罪认罚已经签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处理处理。第三，本案涉案的被骗财物案值较小，并且在案发后已经全部退还。被告人是初犯、偶犯，主观的恶性较小。被告人属于法律意识淡薄，自认为是给别人帮忙，也未从中获利，其主观恶性较小，根据罪刑相适应的刑法原则，请求法庭依法对被告从轻处罚，对被告人刘为花适用缓刑。经审理查明，2019年11月份，被告人姜磊使用收买银行卡的菲律宾一“高”姓男子寄的两张香港电话卡下载注册WhatsAPP聊天软件，其二人使用该软件沟通买卖银行卡及相关信息资料的事宜，约定每套银行卡以1600元的价格进行交易。被告人姜磊伙同被告人刘艳刚在河北省邯郸市共收购60余套银行卡及相关信息资料，刘艳刚通过该“高”姓男子提供给姜磊的收货地址，分两次将该60余套银行卡及相关信息资料寄给该“高”姓男子。在这些银行卡及配套资料中，包括刘艳刚从其工友处非法收购的10余套银行卡及相关信息资料；包括刘艳刚伙同被告人刘为花从刘风梅等人处收购的7套银行卡及相关信息资料；包括刘艳刚从胡川军（在逃）处收购的40余套银行卡及相关信息资料；在胡川军的40套卡中，包括被告人严鑫非法收购并卖给胡川军的13套他人银行卡及相关信息资料。其中卡号为62×××71的范某的中国农业银行卡及信息资料系刘艳刚从胡川军处收购并提供给该“高”姓男子，卡号为62×××46刘风梅的中国工商银行卡及相关信息资料系刘艳刚、刘为花从刘风梅处收购并提供给该“高”姓男子。2020年2月6日，义马市被害人吴某因在网上购买口罩被诈骗9000元，该9000元汇入范某卡号为62×××71的中国农业银行卡中。2020年1月2日，新乡市长垣市被害人刘某2被诈骗16936元，其中10028元元汇入刘风梅卡号为62×××46的中国工商银行卡中，该16936元已由刘艳刚退还给被害人。另查明，被告人姜磊主动投案，如实供述犯罪事实，系自首。被告人姜磊协助公安机关抓获同案犯胡传军，系立功。被告人严鑫因犯诈骗罪于2015年9月16日被河北省邯郸市峰峰矿区人民法院判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金一万元。以上事实，被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花在开庭审理过程中亦无异议，并有以下证据予以证实：1、书证：（1）户籍信息（2）到案经过（3）前科证明（4）微信截图（5）扣押发还清单（6）刘艳刚、姜磊协助抓获胡川军情况说明；2、被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花供述与辩解，同案犯胡传军的供述与辩解；3、受害人刘超晗、吴某陈述；4、证人刘某1、宋某、范某、常某证言；5、辨认笔录等证据。本院认为，被告人姜磊、刘艳刚、严鑫、刘为花，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。同时，本院还考虑以下量刑情节：1、被告人姜磊使用收买银行卡的菲律宾一“高”姓男子寄的两张香港电话卡下载注册WhatsAPP聊天软件，与被告人刘艳刚使用该软件沟通买卖银行卡及相关信息资料的事宜、在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人刘艳刚与被告人姜磊使用该软件沟通买卖银行卡及相关信息资料的事宜、并组织收购、邮寄银行卡及相关信息资料，在共同犯罪中起主要作用系主犯。2、被告人姜磊主动投案，如实供述犯罪事实，系自首；协助公安机关抓获同案犯胡传军，系立功，依法可以减轻处罚。3、被告人严鑫、刘为花协助被告人刘艳刚收购银行卡资料，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻、减轻处罚。4、被告人刘艳刚、严鑫、刘为花到案后均能如实供述其犯罪事实，有坦白情节依法可以从轻处罚；5、被告人严鑫曾因犯诈骗罪被法院判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金一万元，系有前科，酌定从重考虑。6、被告人刘为花协助他人收购，系初次犯罪，自己涉卡的受害人的经济损失已通过被告人刘艳刚家属退赔，被告人能主动预缴纳罚金，被检察机关在不批隹逮捕决定书中认定为无社会危险性，并通过了社区矫正调查评估，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人姜磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月12日起至2023年2月11日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕。）二、被告人刘艳刚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月14日起至2023年6月13日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕。）三、被告人严鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月22日起至2021年12月21日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕。）四、被告人刘为花犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起执行，罚金已缴纳。）五、责令退赔非法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张国宪人民陪审员  张建军人民陪审员  曲金红二〇二〇年十二月十五日法官助理白玉华书记员张洁附:本判决书使用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。