上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初796号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人王某，男，1991年8月25日出生，汉族，户籍所在地湖南省。辩护人江万**，湖南中楚律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2020〕744号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员邱某、丁某某出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人江万**均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2019年12月至2020年6月间，被告人王某以帮助注册滴滴司机名义，先后骗取胡某某、唐某某等34名被害人手续费共计人民币11,980元(以下币种均为人民币)。并以滴滴平台需要实名认证为由，骗取被害人的银行卡号、身份证照片、银行卡短信验证码等信息，先后将唐某某、王久犇等43名被害人银行卡内共计20,195元，转入由被告人王某注册并实际控制的翼支付账号内，后用于日常消费。2020年6月25日，被告人王某被上海市公安局虹口分局民警抓获。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人胡某某、李某某、孟某1等人的陈述笔录及提供的相关交易截图，证人孟某2的证言，天翼电子商务有限公司提供的《情况说明》及涉案账户明细，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》《抓获经过》《搜查笔录》《扣押清单》《办案说明》《工作情况》和扣押物品照片、被害人统计表、支付宝账号、手机信息等书证，调取的被告人王某使用的收款账户明细等证据。并据此认为，被告人王某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，且能自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(三)项、第六十九条第一款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人王某定罪处罚。法庭审理中，被告人王某对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人王某的辩护人对起诉书指控被告人的罪名无异议，但提出起诉书认定被告人王某的犯罪数额过高，相关被害人询问笔录存在时间、地点、人员重合及笔录修改处未捺印的问题，故相应数额应予扣除，本案电子数据合法性存在问题以及相关被害人的被骗钱款被天翼电子商务有限公司拦截并退还，故应当认定为犯罪未遂等辩护意见。经审理查明：2019年12月至2020年6月间，被告人王某虚构可以帮助他人注册滴滴司机，以收取手续费的名义，先后骗取胡某某、唐某某等34名被害人共计11,980元。并以在滴滴平台申请注册司机需要实名认证为由，骗取相关被害人的姓名、银行卡号、身份证照片、手机号、手机短信验证码等信息，并利用上述信息绑定由其注册并实际控制的翼支付账号，先后将被害人唐某某、王久犇等43名被害人银行卡内共计20,195元，转入上述翼支付账号内，后用于个人日常消费、转让等。2020年6月25日，被告人王某被公安人员抓捕归案，并缴获作案工具路由器2台、手机2部及银行卡1张。本院审理期间，被告人王某在家属帮助下退出全部赃款。以上事实，有下列证据证实：1.被害人胡某某、李某某、孟某1、唐某某等人的陈述笔录及其提供的相关交易截图，被告人王某的当庭供述等证实，被告人王某假借注册滴滴司机为名，骗取被害人手续费，及在获取被害人银行卡信息后，由其利用上述信息注册并实际控制的翼支付账号，将被害人银行卡内钱款转入上述翼支付账号内，后用于个人日常消费、转让的事实。2.天翼电子商务有限公司提供的《情况说明》、涉案账户明细及证人孟某2的证言证实，本案的案发、确定嫌疑人过程、被害人被骗金额及涉案电子数据来源、提取等事实。3.上海市公安局虹口分局调取的被告人王某使用的收款账户明细证实，本案被害人被骗金额、被骗时间等事实。4.上海市公安局虹口分局出具的《搜查笔录》《扣押清单》和扣押物品照片、被害人统计表、支付宝账号、手机信息等书证证实，被告人王某的作案工具路由器2台、手机2部及银行卡1张已由公安机关查获并依法扣押及被害人姓名、被骗金额等事实。5.上海市公安局虹口分局出具的《办案说明》《工作情况》证实，公安机关对相关被害人询问笔录时间、地点、人员存在重合、笔录修改未捺印情况进行说明以及向被害人张达核实被骗经过及数额情况的事实。6.上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》《抓获经过》证实，本案的案发情况及被告人王某到案经过的事实。上述证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人王某的辩护人提出起诉书认定被告人王某的犯罪数额过高的辩护意见，经查，本案被告人实施诈骗罪的金额、实施信用卡诈骗罪的金额，系根据被害人胡某某、李某某、孟某1等人的陈述笔录及其提供的相关交易截图、天翼电子商务有限公司提供的《情况说明》及涉案账户明细、被告人王某使用的收款账户明细等予以认定，认定数额均由相应证据予以印证，对存疑金额均按有利被告人原则，未予认定为本案的犯罪金额。故被告人的辩护人提出的上述辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采信。关于辩护人提出公安机关对几名被害人询问笔录时间、地点、人员重合、笔录修改处未捺印及本案电子数据合法性存在问题的辩护意见，经查，相关被害人询问笔录在形式上存在一定瑕疵，但出庭检察员当庭提交的《办案说明》等，对存在的瑕疵作出了合理解释，应予采信；天翼电子商务有限公司提供的多份《情况说明》及证人孟某2的证言均对本案相关电子数据的提取、运送等环节作出有效说明，相关电子数据符合刑事案件的证据要求，可以作为证据在庭审中出示、质证。故被告人的辩护人提出的上述辩护意见，与事实、法律不符，本院均不予采信。关于辩护人提出相关被害人的被骗钱款被天翼电子商务有限公司拦截并退还，应当认定为犯罪未遂的辩护意见，经查，相关被害人钱款在被天翼电子商务有限公司拦截前已处于被告人实际控制下，应当认定为犯罪既遂。故被告人的辩护人提出的上述辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。本院认为，被告人王某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪罪名均成立。被告人王某在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，且能自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。本院审理期间，被告人王某在家属帮助下能退出全部赃款，并预缴罚金，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚并对被告人王某适用缓刑。被告人王某的辩护人关于对被告人从轻处罚的辩护意见及检察机关的量刑建议本院均予以采纳。为维护社会管理秩序，保护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(三)项、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币二万五千元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。)二、退出的赃款发还各被害人；缴获的犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 鹏人民陪审员  季聆华人民陪审员  王启华二〇二〇年十二月三十日书 记 员  吕 靖附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；…………（三）冒用他人信用卡的；……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。