新疆维吾尔自治区阿图什市人民法院刑 事 判 决 书（2020）新3001刑初73号 公诉机关新疆维吾尔自治区阿图什市人民检察院。被告人李伊亮，男，1992年9月20日出生于河南省太康县，回族，本科文化，捕前住河南省太康县常营镇南行政村常南村54号。因涉嫌犯非法经营罪，2019年9月24日被新疆维吾尔自治区克孜勒苏柯尔克孜自治州公安局刑事拘留，同年11月1日被新疆维吾尔自治区阿图什市公安局逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区阿图什市看守所。辩护人张强，新疆驼铃律师事务所律师。被告人盖明赞，男，1992年3月21日出生于河南省民权县，回族，初中文化，捕前住河南省民权县胡集乡胡集村委。因涉嫌犯非法经营罪，2019年10月1日至10月10日被临时羁押于河南省民权县看守所，2019年10月12日被新疆维吾尔自治区克孜勒苏柯尔克孜自治州公安局刑事拘留，同年11月1日被新疆维吾尔自治区阿图什市公安局逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区阿图什市看守所。辩护人辛建保，新疆辛建保律师事务所律师。被告人李伊光，男，1991年1月12日出生于河南省太康县，回族，高中文化，捕前住浙江省义乌市桥东三区20栋6单元201室。因涉嫌犯非法经营罪，2019年10月3日被新疆维吾尔自治区克孜勒苏柯尔克孜自治州公安局取保候审，同年11月1日被新疆维吾尔自治区阿图什市公安局逮捕，现羁押于新疆维吾尔自治区阿图什市看守所。辩护人刘鹏辉，新疆辛建保律师事务所律师。新疆维吾尔自治区阿图什市人民检察院以阿图什市检一部刑诉〔2020〕79号起诉书指控被告人李伊亮、盖明赞、李伊光犯非法经营罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院审查后于同年8月5日立案，依法组成合议庭，于2020年9月26日公开开庭审理了本案。新疆维吾尔自治区阿图什市人民检察院指派检察员刘波、检察官助理代红月出庭支持公诉，被告人李伊亮及其辩护人张强、盖明赞及其辩护人辛建保、李伊光及其辩护人刘鹏辉等到庭参加诉讼。受不可抗力因素，本院依法扣除审限2个月。现已审理终结。新疆维吾尔自治区阿图什市人民检察院指控，2015年2月起，被告人李伊亮在埃及期间，通过QQ、微信、个人微博频繁发布倒卖外汇广告，寻找、联系具有美元、埃及镑等货币需求的客户；使用手机、电脑操纵中国境内农业银行卡×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××，中国银行卡×××银行账户、财付通、支付宝，通过国内银行卡向客户收取、支付人民币。同时以埃及镑、美元现金收取、支付货款的方式，从事倒卖或者变相倒卖外汇，并从中赚取汇率差价，非法营利。2015年10月，被告人盖明赞从国内前往埃及，在埃及期间与被告人李伊亮交往中，看到倒卖外汇有利可图，便与被告人李伊亮一起倒卖外汇；2016年2月，被告人李伊光应被告人李伊亮、盖明赞相邀，前往埃及加入被告人李伊亮、盖明赞犯罪团伙一起从事倒卖外汇活动，非法营利。被告人李伊亮、盖明赞和李伊光三人共指认用于倒卖外汇交易资金2.1200532422亿元。经核实，2015年3月13日至2018年12月29日，被告人李伊亮单独和组织指挥被告人盖明赞、李伊光与李某交易2791500元、与王某1通过使用王某1妻子马某1银行卡交易3226257元、与何某及妻子朱某晖交易745412元、与陈某1交易380500元、与邵某1银行卡交易648728元、与王某2的妻子陈某2交易1043000元、与高某交易2759107元、与林某1交易1711464元、与黄某1交易515400元、与买某1通过弟弟买某2及弟媳罗某银行卡交易3028000元、与马某亮交易822500元、与沈某交易67080元、与吐某交易30000元、与韩某1交易3087610元、与刘某1交易2312226元、与朱某交易410508元、与马某2交易150000元、与邵某2交易2907103元、与海某交易650190元、与马某3交易506787元、与王某3交易1284829元、与翟某的会计许某交易400000元、与陈某3交易209564元、与林某2交易300000元、与陈某4通过陈某4嫂子周某的银行卡交易2276095.5元、与陈某5交易3204089元、与吕某1交易440000元、与薛某交易859980元、与张某交易615930元、与彭某交易4333996元、与苏某交易2890000元、与马某4交易1047670元、与黄某2交易1260000元、与吴某交易130200元、与段某交易3156305元、与甘某交易210000元、与阿某交易200000元、与吕某2、曾某1夫妻交易1037500元、与郑某交易7983818元、与曾某2交易605985元、与王某4交易515821元、与林某3通过林某3叔叔林某4的银行卡交易356000元、与韩某2交易1514647元、与刘某2交易360000元、与腊某1通过腊某1哥哥腊某2银行卡交易372976元，上述用于非法买卖外汇或变相非法买卖外汇交易共计63800477.5元。被告人李伊亮对上述非法买卖外汇的金额负全部刑事责任。2015年12月9日至2018年12月29日，被告人盖明赞参与交易金额为60358603.5元，对该交易金额负刑事责任；2016年2月23日至2018年12月29日，被告人李伊光参与交易金额为53155035.5元，对该交易金额负刑事责任。针对上述指控，公诉机关向本院提交了如下证据材料：1.物证：被告人李伊亮、盖明赞、李伊光、韩某3、谢某的银行卡；被告人李伊亮、李伊光的护照；埃及镑现金；被告人李伊亮机动车驾驶证（埃及）；被告人李伊亮、李伊光、盖明赞的手机；2.书证：李某、王某1、马某1、陈某1等人与被告人李伊亮、盖明赞、李伊光、谢某、韩某3银行卡交易明细；被告人李伊亮、盖明赞、李伊光指认的交易明细表；被告人李伊亮、盖明赞、李伊光出入境查询记录；查获经过；3.证人证言：证人李某、王某1、马某1、陈某1等人的证言；4.被告人供述与辩解：被告人李伊亮、盖明赞、李伊光的供述；5.辨认笔录：陈某4对被告人李伊亮的辨认笔录、邵某1对被告人李伊光的辨认笔录。公诉机关认为，被告人李伊亮、盖明赞、李伊光违反国家规定，实施倒买倒卖外汇及变相买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二百二十五条第四项，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究刑事责任。被告人李伊亮在团伙犯罪中负责招揽客户、商谈交易价格和安排外汇交割事宜，发挥组织指挥作用，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人盖明赞在团伙犯罪中主要负责打探官方汇率和外汇交割事宜，同时也会联系少量客户，在共同犯罪中起次要作用，是从犯；被告人李伊光在团伙犯罪中主要负责外汇交割事宜，获利也较少，在共同犯罪中起次要作用，犯罪情节较轻，是从犯。被告人李伊亮、盖明赞、李伊光认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李伊亮辩称，公诉机关指控本人与李某、陈某1、林某1、黄某1、朱某、邵某2、王某3、翟某、林某2、吕某1、薛某、张某、苏某、马某4、黄某2、吴某、段某、甘某、阿某、曾某2、王某4、林某3交易，本人并未直接与上述人员产生交易，真正交易的是其他人，公诉机关指控没有证据；公诉机关指控犯罪时间是2015年3月至2018年12月，但本人供述的时间是2015年至2017年。辩护人张强提出的辩护意见是：（1）对公诉机关指控被告人李伊亮犯非法经营罪的罪名不持异议，对犯罪事实以及证据认同被告人李伊亮的意见；（2）被告人李伊亮自愿认罪认罚，如实供述犯罪事实，恳请法庭从轻处罚；被告人李伊亮在侦查、审查阶段均有退赃意愿，受疫情影响未能实现；被告人李伊亮检举揭发其他犯罪行为，如经查实，被告人李伊亮构成立功，应当从轻、减轻处罚；被告人李伊亮系初犯，悔罪态度好，建议法庭综合犯罪情节、认罪悔罪态度，给予被告人李伊亮在五年到五年六个月幅度内量刑。被告人盖明赞辩称，其实施犯罪的时间是在2017年5月前，之后没有实施犯罪。辩护人辛建保提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为指控被告人盖明赞的犯罪金额没有查清。（1）公诉机关指控三被告人共同犯罪金额为63800477.5元，被告人盖明赞仅对自己参与部分63586035元负责，三被告人的犯罪金额并未达到指控的2.1亿元。（2）按照最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条的规定，三被告人的违法所得数额为63000元，尚未达到情节严重的程度，建议从轻处罚。2.被告人盖明赞在接到办案民警电话后主动到所在派出所投案，归案后如实供述，构成自首。3.羁押期限应当从2019年10月1日临时羁押开始计算。4.被告人盖明赞系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人盖明赞系初犯、偶犯、自愿认罪认罚并签字具结，可依法从宽处理。综上，请综合被告人盖明赞的家庭情况、认罪悔罪态度、犯罪情节等因素，给被告人盖明赞一个改过自新的机会。被告人李伊光辩称，对公诉机关指控的罪名不持异议，但对部分事实提出异议，认为其犯罪结束时间是2017年3月，同年4月回国，自己银行卡的交易金额在1000万元左右，并未达到5000万元。辩护人刘鹏辉提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李伊光犯非法经营罪的罪名没有异议，但认为被告人李伊光系初犯、偶犯，且系从犯，具有坦白情节，犯罪时间短，认罪悔罪态度好，恳请法庭从轻处罚。经审理查明，被告人李伊亮、盖明赞、李伊光相继于2013年3月、4月、10月第一次出境到埃及学习阿拉伯语言。2015年2月，被告人李伊亮第三次出境到埃及，开始从事外汇买卖、资金支付结算业务。2015年10月7日，被告人盖明赞第二次出境到埃及，在埃及与被告人李伊亮同吃住，同年12月，被告人盖明赞与被告人李伊亮共同从事外汇买卖、资金支付结算业务。2016年2月15日，被告人李伊光在被告人李伊亮、盖明赞的邀请下，到埃及从事外汇买卖、资金支付结算，直至2017年4月21日被告人李伊光回国，三人解除合作，被告人李伊亮独自从事外汇交易、资金支付结算业务至2018年12月29日。2015年2月至2018年12月，被告人李伊亮、盖明赞、李伊光通过微信、QQ等通信工具，发布兑换货币信息，通过手机银行等方式操控、使用被告人李伊亮、李伊光、盖明赞、谢某、韩某3名下的×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××银行卡完成资金交易、支付结算65894746.3元，其中进账22041751.3元，出账43852995元；2015年12月至2017年4月，被告人盖明赞参与交易58808508.3元，其中进账20309056.3元，出账38499452元；2016年2月至2017年4月，被告人李伊光参与交易51254795.3元，其中进账16510608.3元，出账34744187元。具体犯罪事实分述如下：（一）李某与在埃及的马某升合作经营大理石石材。2015年11月至2017年2月，李某根据马某升计算的人民币金额，通过被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户给马某升转付2791500元货款。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡交易记录，证实：2015年11月至2017年2月，李某的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户共转账2791500元。2.证人证言证人李某的证言，证实：2009年以来，本人一直与在埃及的马某升合作进口大理石半成品，本人把钱打到马某升提供的李伊亮、谢某、韩某2、盖明赞银行账户，他们把人民币兑换成埃及镑支付给马某升，马某升发货过来。（二）2015年9月至2016年9月，王某1在埃及因业务需要埃及镑，便找被告人李伊亮兑换，王某1通过本人和妻子马某1的银行账户向被告人李伊亮指定的李伊亮、盖明赞、谢某、韩某3的银行账户共转入人民币3326257元。认定上述事实的证据有：1.书证（1）交易明细，证实：2015年9月至2016年9月，王某1、马某1的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某、韩某3的银行账户共转账3326257元。（2）微信聊天记录截图，证实：2016年6月至8月，王某1与被告人李伊亮通过微信商议兑换外汇汇率、转账金额、账户信息等情况。2.证人证言证人王某1的证言，证实：2006年12月至今，本人一直在埃及，主要从事代买机票业务，在埃及无法用人民币向航空公司结账，就找买卖外汇的李伊亮换埃及镑，李伊光、盖明赞、韩某3、谢某的银行账户是李伊亮提供的。与李伊亮交易时，李伊亮和另外一个人一起送钱来，2016年5月至同年12月与李伊亮换过3、4次钱，都是提前与他电话商议好汇率、交易地点，他送埃及镑过来。本人用自己的2张银行卡和妻子马某1的2张银行卡将人民币转入李伊亮指定的账户，大概是200多万人民币。3.被告人李伊亮的供述与辩解：2016年还是2017年时，王某1在埃及开罗卖机票，他找本人换过钱。（三）2016年，马某4与朱某晖在广州市合伙经营五金外贸生意，与埃及客户进行交易。2016年5月、11月，2017年1月，何某通过自己及妻子朱某晖的银行账户接收埃及客户通过被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户转付745412元货款；马某4的银行账户接收埃及客户通过被告人盖明赞、谢某、韩某3的银行账户转付1047670元货款。以上合计1793082元。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：何某系义乌市真实五金商行经营者（2017年11月注册）。（2）银行卡交易明细，证实：2016年5月、11月，2017年1月，何某、朱某晖的银行账户共接收被告人李伊亮、盖明赞、谢某银行账户转款共计745412元；2016年3月至12月，马某4的银行账户接收被告人盖明赞、谢某、韩某3转款1047670元，合计1793082元。2.证人证言（1）证人何某的证言，证实：本人从事五金配件外贸经营。2010年至今主要客户是埃及的，我们都是收款（人民币），对方自己去找人兑换人民币，付款后他们会涂掉汇款人的名字和信息把截图发过来，具体如何操作的我们不清楚，我们不联系转账的人。本人和妻子朱某晖的银行卡收到的李伊亮、谢某、盖明赞的转款都是埃及客户付的货款。（2）证人马某4的证言，证实：2015年8月至2016年底，本人在广州与朱某晖合伙经营“创晖五金”，从事五金外贸生意，货款收人民币和美金。人民币通过私人账户，美金通过对公账户。个人银行账户中与韩某3、谢某、盖明赞的交易都是客户支付的货款，他们怎么转的人民币我们不管。（四）2016年6月25日、6月27日，从事外贸经营的陈某1银行账户分别收到埃及客户通过被告人李伊亮、谢某的银行账户转付的325000元、55500元货款，共计380500元。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡复印件、个人账户交易明细，证实：2016年6月25日、6月27日，陈某1的中国农业银行账户分别收到被告人李伊亮、谢某转款325000元、55500元，合计380500元。2.证人证言证人陈某1的证言，证实：本人从事外贸经营，主要与埃及、阿尔及利亚、黎巴嫩人交易，大部分客户是埃及的。埃及客户在埃及用美金或埃及镑兑换人民币，之后将货款转入本人账户。银行卡中收到的李伊亮、谢某等人转的380500元都是埃及客户支付的货款，本人并不认识上述人员。（五）2016年6月至同年8月，北京邵氏旅游咨询服务有限公司法定代表人邵某1通过微信群联系到被告人李伊光，由被告人李伊光在埃及的旅行社订票出票（机票），先行用埃及镑支付机票款，之后邵某1通过二人商议的汇率兑换人民币，由邵某1通过自己的银行账户或者安排邵某2、段某通过银行账户将相应的人民币转入被告人李伊光指定的被告人李伊亮、谢某、韩某3、盖明赞的银行账户，共转入6712136元。认定上述事实的证据有：1.书证银行交易明细，证实：（1）2016年6月、8月，邵某1的银行账户向被告人李伊亮、谢某、韩某3银行账户转账共计648728元；（2）2016年6月至8月，邵某2银行账户向韩某3、谢某、李伊亮的银行账户转账共计2907103元；（3）2016年8月，段某银行账户向韩某3、谢某、李伊亮、盖明赞的银行账户转账共计3156305元。以上合计6712136元。2.证人证言（1）证人邵某1的证言，证实：本人系北京邵氏旅游咨询服务有限公司法定代表人，也是“龙熙国际旅行社”股东。2016年8、9月份，本人通过微信群联系到“李总”（微信昵称“柳暗花明又一村”，微信号×××），我们之间商议的是人民币兑换埃及镑的价格，他先存钱在当地旅行社出票，之后他提供国内银行账户，本人安排邵某3、段某、邵某2等转款。本人银行账户给“李总”及他指定的账户共转机票款648728元。（2）证人邵某2的证言，证实：2012年至2016年，本人在北京邵氏旅游咨询服务有限公司上班，负责销售机票，当时本人银行卡中转给韩某3、谢某、李伊亮的2907103元是按照邵某1要求转的机票款。（3）证人段某的证言，证实：2014年至今，在北京邵氏旅游咨询服务有限公司从事机票销售、介绍出国旅游工作。邵某1主要负责国外业务，邵某2也销售机票。当时邵某1把本人拉入微信群，群里有本人、邵某1、邵某3、邵某2还有埃及代理机票的几个人，邵某1把需要转账的金额发在群里，本人转到李伊亮、韩某3、盖明赞、谢某银行账户的3156305元都是让他们兑换埃及镑支付机票和酒店住宿的费用。我们在阿联酋注册了“龙熙国际旅行社”，业务也是在邵氏公司办理。3.被告人的供述与辩解（1）被告人李伊亮的供述与辩解：2016年5、6月份，哥哥李伊光最早通过QQ或者微信认识邵某1，之后他常联系李伊光或者盖明赞兑换埃及镑，并委托李伊光、盖明赞将埃及镑送到开罗指定的旅游公司支付他预定的机票费用。（2）被告人盖明赞的供述与辩解：本人在开罗与邵某1见过一面，邵某1、邵某2是邵氏公司卖国际机票的，他们需要埃及镑，我们把人民币兑换成埃及镑去邵氏公司合作的旅行社付机票款。（3）被告人李伊光的供述与辩解：邵某1、邵某2、邵某3是做机票生意的，他们找我们三人兑换外汇是为了购买机票。4.辨认笔录邵某1的辨认笔录，证实：2019年11月25日，经邵某1辨认，“李总”是李伊光；盖姓男子是盖明赞，是兑换外币和代理支付机票的人。5.鉴定意见克公（网）勘〔2019〕134号电子证据检查工作记录，证实：经克州公安局网络安全保卫支队技术勘查，被告人李伊光的微信号为×××，微信昵称为“柳暗花明又一村”。（六）2016年1月5日至12月8日，南安市水头镇州扬石材经营部经营者陈某2通过丈夫王某2在埃及给其提供的账户，向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户转账三次，共向埃及客户支付1043000元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照、身份证、银行卡复印件，证实：陈某2系南安市水头镇州扬石材经营部的经营者，银行卡系陈某2所有。（2）银行卡交易明细，证实：2016年1月5日、2月23日、12月8日，陈某2的中国民生银行账户共向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户转账1043000元。2.证人证言（1）证人王某2的证言，证实：2005年开始在水头镇从事石材生意，需要石材时本人去埃及开罗采购，与客户商量好价格后，客户提供账户，本人安排妻子陈某2将货款（人民币）打到指定账户。妻子转入盖明赞、李伊亮账户的1043000元是按照货主的要求转付的，并不认识二人。（2）证人陈某2的证言，证实：本人2005年开始从事石材生意，需要石材时，丈夫王某2去埃及开罗采购，定好价格后王某2通过短信给本人提供账户转人民币，但是对方收埃及镑。本人银行账户给李伊亮、盖明赞转账的1043000元都是支付给埃及矿主的货款。（七）2016年2月至2017年4月，重庆市九龙坡区孔园石材加工厂经营者高某为向埃及客户支付货款，用自己的4个银行账户向被告人盖明赞、李伊亮、李伊光、谢某的银行账户转入3069807元人民币用于兑换埃及镑。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：高某系重庆市九龙坡区孔园石材加工厂的经营者。（2）银行账户交易明细，证实：2016年2月至2017年4月，高某的4个银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、李伊光、谢某的银行账户共转账3069807元。2.证人证言证人高某的证言，证实：2006年开始，其与姐夫苏某某合伙加工销售大理石。一般是从埃及进口大理石石材，加工销售给国内的商家。为我们供应大理石的都是埃及人，他们只收埃及镑，我们把人民币换成埃及镑给对方。经当地华人餐馆老板介绍，联系了当地一个称呼为“小李”的中国留学生兑换外币。每次需要埃及镑的时候就跟他们联系，谈好价格，他们会把埃及镑用背包背到朋友瓦力德（音译）的办公室，我们当面清点后，他们给一个中国银行账号，本人用自己的2张卡把对应的人民币打到账户上，瓦力德帮忙支付货款。转给李伊光、李伊亮、盖明赞和谢某的2759107元都是兑换货币给埃及客户支付的货款，本人不认识这4个人，账户是“小李”给的，2017年4月就不找“小李”兑换了。（八）2016年3月至2017年5月11日，云浮市中恒石材有限公司股东林某1在埃及采购石材，通过本人的3个银行账户共向被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户转账1711464元用于兑换埃及镑。认定上述事实的证据有：1.书证银行交易明细，证实：2016年3月、5月、8月、10月至12月，2017年5月，林某1的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某银行账户共转款1711464元。2.证人证言证人林某1的证言，证实：2013年7月至今，本人是云浮市中恒石材有限责任公司股东，在云浮市和埃及开罗采购石材。在埃及采购石材时请翻译人员，翻译人员根据本人的安排兑换埃及镑（现金）给本人，之后根据翻译人员提供的银行账户让妻子刘某怡转入相应的人民币。本人银行卡中2016年、2017年转给李伊亮、盖明赞、谢某的1711464元是支付在埃及采购石材的货款，并不认识上述3人。（九）南安市水头镇石材个体户黄某1与爱人在南安市水头镇从事石材生意。2016年1月至4月，黄某1通过自己的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户共转付515400元货款。认定上述事实的证据有：1.书证账户交易明细，证实：2016年1月5日、1月18日、4月2日，黄某1的银行账户分别向被告人盖明赞、李伊亮、盖明赞银行账户转入187800元、127600元、200000元，合计515400元。2.证人证言证人黄某1的证言，证实：2006年开始与丈夫吴某某在南安市水头镇从事石材生意，公司员工林青池等人去埃及购买石材，与客户协商石材价格，埃及客户把银行账户给员工，员工通过微信告知本人金额、转款账户，本人转钱。转给李伊亮、盖明赞账户的515400元都是支付给埃及客户购买石材的货款。（十）2015年11月至2017年1月，买某1在埃及从事翻译、导游、货物出口、兑换货币等工作，买某1在埃及当面收取被告人李伊亮给的埃及镑现金，由国内的弟弟买某2将相应的人民币转入被告人李伊亮指定的银行账户中。期间，买某2通过本人和妻子罗某的银行账户共向被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户转账2274952元，接收上述三人转入753048元，合计金额为3028000元。认定上述事实的证据有：1.书证账户交易明细，证实：2015年11月至2017年1月，买某2的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户共转账1356229元，接收被告人盖明赞、李伊亮转入523048元；罗某的银行账户向被告人李伊亮、李伊光、谢某的银行账户转账918723元，接收被告人李伊亮、盖明赞转入230000元。以上交易资金合计3028000元。2.证人证言（1）证人买某1的证言，证实：2011年至2019年，本人一直在埃及学习阿拉伯语和做生意，2018年在埃及开罗与HUSSAN（埃及人）合伙注册了yingding商贸公司，主营业务是货物出口、埃及当地的销售、餐饮、互联网、带中国客户旅游、翻译等，也帮中国客户将人民币兑换成埃及镑，从中收取手续费。2015年底兑换货币时认识李伊亮，李伊亮在埃及当面给本人埃及镑，然后给一个中国的银行卡号，本人清点后通过微信或QQ将提供的银行卡号发给弟弟买某2，由他向银行卡转账。买某2不认识李伊亮等人，也不知道是买卖外汇。买某2银行交易明细中的1879277元是本人和李伊亮买卖外汇的，也是本人指示买某2付款、收款的。（2）证人买某2的证言，证实：2014年至2015年，本人在宁夏同心县注册过3张农行卡给哥哥买某1在埃及做旅游和贸易生意用。2015年至2017年，自己名下三张银行卡和妻子罗某的银行卡中与李伊亮、盖明赞、李伊光、谢某等人的交易均是受买某1指示收款、转账。本人只知道买某1在做生意，但具体做什么不清楚。3.被告人的供述与辩解被告人李伊光的供述与辩解：买某1和我们一样做外汇买卖，我们和他做过几次生意。（十一）在埃及与中国往返带货的马某亮，在埃及需要埃及镑或者美元时，当面收取被告人李伊亮外币现金，通过本人国内的银行账户给被告人李伊亮的银行账户转入相应金额的人民币。2015年12月至2016年2月，马某亮向被告人李伊亮的银行账户共转账829200元。认定上述事实的证据有：1.书证账户信息、银行交易明细，证实：2015年12月至2016年2月，马某亮的银行账户向被告人李伊亮的银行账户转账829200元。2.证人证言马某亮的证言，证实：李伊亮是专业倒卖外汇的，2015年至2016年，本人在埃及和中国之间往返带货，从李伊亮处兑换过美元、埃及镑、人民币。兑换时从李伊亮手中拿美元或者埃及镑现金，然后给他提供的银行账户转入相应的人民币，给李伊亮账户转的钱都是兑换货币的。（十二）2015年11月至12月，沈某从事微商，从埃及购进老虎帖，通过被告人李伊亮的银行账户给埃及转付67080元购货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）微信朋友圈截图、短信、邮件查询单打印件，证实：2015年沈某从埃及购进老虎帖通过微信销售的事实。（2）银行卡交易明细，证实：2015年11月、12月，沈某的银行账户向被告人李伊亮的银行账户转款67080元。2.证人证言证人沈某的证言，证实：2015年，自己从埃及购进虎皮膏药，通过微信朋友圈销售，本人将货款转入小姨杨燕（在埃及）给本人提供的李伊亮的账户。（十三）2016年2月，帕某在埃及需要资金，将被告人李伊亮的银行账户信息给其母亲阿某2，阿某2将30000元现金给儿子吐某，吐某将30000元转入被告人李伊亮的账户。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡交易明细，证实：2016年2月6日，吐某的银行账户向被告人李伊亮的银行账户转款30000元。2.证人证言（1）证人吐某的证言，证实：弟弟帕某2007年到埃及上学，2016年因他缺钱，妈妈阿某2给本人30000元现金，本人存入自己的银行卡后，转给了弟弟给妈妈的银行卡中。（2）证人阿某2的证言，证实：儿子帕某在埃及上学，2016年帕某的儿子生病需要钱，他给本人一个银行卡号，本人拿了30000元现金给大儿子吐某，让他转给帕某。（十四）2015年2月至2016年9月，在埃及做生意的韩某1，为实现兑换埃及镑，通过自己的银行账户向被告人李伊亮提供的被告人李伊亮、盖明赞、韩某3、谢某银行账户转账2766070元，接收上述人员银行账户转入748889元，合计3514959元。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡交易明细，证实：2015年2月23日至2016年9月，韩某1的银行账户给被告人李伊亮、盖明赞、韩某3、谢某的银行账户转账2766070元，接收被告人李伊亮、韩某3、谢某转账748889元。2.证人证言证人韩某1的证言，证实：2014年本人到埃及做大理石生意、卖老虎帖膏，2015年本人通过QQ或是微信群兑换埃及镑时认识李伊亮，后来得知他给华人卖中国往返埃及的机票。2015年、2016年与李伊亮产生的银行交易都是用来兑换埃及镑的。3.被告人的供述与辩解被告人李伊亮的供述与辩解：韩某1从中国出口厨具到埃及，出口虎皮膏药、海参、藏红花到中国，本人找他买过埃及镑。（十五）2016年9月至同年11月，广州路淘国际旅行社有限公司通过员工刘某1的个人银行账户向韩某3的银行账户转入2314752元机票款，由被告人李伊亮等人代该公司支付给埃及旅行社。认定上述事实的证据有：1.书证（1）保密协议书，证实：2017年6月19日，刘某1与广州路淘国际旅行社有限公司签订保密协议书，刘某1将名下的招行信用卡和工行借记卡（卡号×××）给公司使用。（2）银行卡交易明细，证实：2016年9月8日至11月5日，刘某1的银行账户向韩某3的银行账户共转账2314752元。2.证人证言（1）证人王某5的证言，证实：其系广州路淘国际旅行社有限公司副总经理。旅行社埃及的票务通过QQ昵称“雨后斜阳”（QQ号×××）在埃及出票，公司通过员工刘某1的工商银行卡（卡号×××）把款项打入指定账户。自己与李伊亮谈机票返点的事见过一次面，也是微信好友，但不清楚“雨后斜阳”与李伊亮的关系。（2）证人刘某1的证言，证实：2011年4月至2019年6月，在广州路淘国际旅行社做网络销售机票。埃及的业务是通过私人账户转款，自己的工商银行账户（卡号×××）一直是公司财务在用，2019年6月本人离开公司时才自己用。2016年转给韩某3的钱是出机票的钱，自己不认识对方。3.被告人的供述与辩解被告人李伊亮的供述与辩解：我们在埃及代理路淘公司机票，王某5、刘某1都是路淘公司的，我们通过QQ群联系。公司给我们支付人民币，我们将机票款兑换成埃及镑支付给旅行社。盖明赞的微信昵称是“雨后斜阳”。（十六）2016年9月至10月，广州市白云区经营背包的朱某通过被告人李伊亮、盖明赞、李伊光使用的韩某3、谢某的银行账户接收国外客户支付的410508元货款。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡交易记录，证实：2016年9月至10月，朱某的银行账户收到韩某3、谢某银行账户转款410508元。2.证人证言证人朱某的证言，证实：本人在广州市白云区金亿皮具广场经营背包，大多是国外的客户。2016年自己银行账户收到韩某3、谢某的转账是客户支付的货款。（十七）2016年2月2日，从事汽配经营的马某2通过被告人李伊亮的银行账户接收埃及客户转付的150000元货款。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行业务凭证，证实：2016年2月2日，马某2的银行账户收到被告人李伊亮的银行账户转账150000元。2.证人证言证人马某2的证言，证实：2015年至今，本人在江南汽配经营部工作，主要给埃及客户发汽车配件。埃及外汇管制严格，埃及客户需要将埃及镑兑换成人民币支付给我们，他们找私人账户给我们支付。本人账户收到李伊亮转账的150000元是埃及支付的货款。（十八）2016年11月30日，埃及“ZAM”公司通过被告人李伊亮、谢某的银行账户向义乌市尤努斯进出口有限公司法定代表人海某的个人银行账户转付651090元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：海某系义乌市尤努斯进出口有限公司法定代表人。（2）中国农业银行卡交易明细，证实：2016年11月30日，海某银行账户接收被告人李伊亮、谢某银行账户转账650190元。（3）义乌市尤努斯进出口有限公司费用明细表、收据，证实：2016年11月30日，义乌市尤努斯进出口有限公司收到“ZAM”货款97598.3美元，折合人民币650190元。2.证人证言证人海某的证言，证实：本人是尤努斯进出口有限公司的法定代表人，公司货物销往埃及、俄罗斯、伊朗等国家，主要客户在埃及，按美金收取国外客户的货款，不接收埃及镑，个人账户收的李伊亮、谢某的650190元是埃及“ZAM”公司支付的货款，公司的账户是美金账户不接收个人汇款。（十九）2016年4月至8月，在埃及从事旅游和古玩生意的马某3通过被告人盖明赞、李伊亮、谢某的银行账户支付交易方467487元货款，接收被告人盖明赞的银行账户转付64900元货款，合计532387元。认定上述事实的证据有：1.书证银行账户交易汇总表，证实：2016年4月至8月，马某3的银行账户向被告人盖明赞的银行账户转账64900元，接收被告人盖明赞、李伊亮、谢某银行账户转账467487元，共计532387元。2.证人证言证人马某3的证言，证实：2014年至2016年底，本人在埃及做旅游和古玩生意，埃及当地使用埃及镑。银行卡里与盖明赞、谢某、李伊亮交易的532387元，用于支付机票和古玩交易费用。（二十）南安市水头镇博展石材经营部经营者王某3与在埃及的吕鸿源合作石材生意，王某3通过埃及矿主提供给吕鸿源的被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户转付1284829元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：王某3系南安市水头镇博展石材经营部经营者。（2）银行卡复印件、银行卡交易明细，证实：2016年3月至12月，王某3的银行账户向被告人盖明赞、李伊亮、谢某的银行账户转账1284829元。2.证人证言证人王某3的证言，证实：2005年开始从事石材生意，2010年开始和表弟吕鸿源合作做石材生意。国内需要石材时，吕鸿源就在埃及采购，有时给埃及矿主付埃及镑现金，有时矿主给他提供银行账户，本人将吕鸿源计算好的金额（人民币）转入对方提供的账户。本人银行卡2016年转给李伊亮、给盖明赞、谢某银行账户转款的1284829元都是支付的埃及石材款，埃及不收人民币。（二十一）2016年1月8日、4月21日，广东省云浮市臻陆石材销售部经营者翟某安排财务人员许某向埃及矿主翻译提供的被告人李伊亮的银行账户分别转付300000元、100000元货款。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行卡交易明细，证实：2016年1月8日、4月21日，许某的银行账户向被告人李伊亮的银行账户分别转账300000元、100000元，共计400000元。2.证人证言（1）证人翟某的证言，证实：2014年自己经营臻陆石材销售部，从事石材采购、加工、销售。在埃及与货主谈好价格后，矿主翻译提供一个账户，本人通知会计许某打款，埃及货主只收埃及镑，我们只有人民币，账户的主人可以把人民币兑换成埃及镑给货主。许某账户转给李伊亮的款项是支付埃及货主的货款。（2）证人许某的证言，证实：2015年至2018年，本人在广东省云浮市臻陆石材销售部担任会计，负责收付货款、日常开销、财务报表工作。老板翟某到埃及看好石材，谈好价格后，通过微信给本人提供账户，本人按照他的指示转账（人民币），埃及使用埃及镑交易。本人账户转给李伊亮的400000元是翟某让支付的石材款。（二十二）2016年4月15日、4月24日，在广州市从事钟表生意的陈某3通过他人提供的被告人李伊亮、盖明赞的银行账户分别将人民币99484元、110080元兑换成美金，合计兑换人民币209564元。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行银行卡交易明细，证实：2016年4月，陈某3的银行账户接收被告人李伊亮、盖明赞银行账户转款共计209564元。2.证人证言证人陈某3的证言，证实：2012年12月至今，本人从事采购钟表配件和修表工具，客户都是埃及的。支付货款时本人站西路钟表市场找兑换外币的人，将自己的账户给他们，本人收到汇款信息后将美金给对方，再用兑换的人民币支付货款。本人账户收到李伊亮转账的209564元是美金兑换人民币用来支付货款的。（二十三）林某2与爱人简金德在广东省云浮市经营金裕石材厂，从埃及进口石材。2016年3月31日、4月8日，林某2按照爱人简金德在埃及提供的被告人盖明赞、李伊亮的银行账户，分别向二人账户转付200000元、100000元货款，合计300000元。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行银行卡交易明细，证实：2016年3月31日、4月8日，林某2的银行账户分别向被告人盖明赞、李伊亮的银行账户转款200000元、100000元，合计300000元。2.证人证言证人林某2的证言，证实：本人在云浮市经营金裕石材厂，从埃及进口原材料。2012年开始爱人和儿子到埃及开罗直接找矿主采购，对方只收埃及镑，翻译会帮忙找人将人民币兑换成成埃及镑。兑换的人将埃及镑给翻译，本人给翻译提供的账户转款。2016年转给盖明赞、李伊亮的300000元是兑换埃及镑支付货款的费用。（二十四）2015年，义乌市胜超工艺品有限公司法定代表人陈某4开始在埃及做生意。2015年9月至2016年6月，被告人李伊亮找陈某4用人民币兑换埃及镑，被告人李伊亮通过本人、盖明赞、谢某的银行卡给陈某4使用的周某的银行账户共转款2276095.5元。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照、中国小商品城商位使用权证，证实：陈某4系义乌市胜超工艺品有限公司的法定代表人。（2）中国农业银行银行卡交易明细，证实：2015年9月至2016年6月，周某银行账户共接收被告人李伊亮、谢某、盖明赞的银行账户转款2276095.5元。2.证人证言（1）证人陈某4的证言，证实：2015年5月至2019年本人一直在埃及做生意。在换钱过程中与“小李”（又称“伊亮”）认识，本人手里有埃及镑，“小李”要兑换时就打电话，在埃及与客户结算都用埃及镑。本人的银行卡被义乌法院冻结，便让嫂子周某（尾号5078）办理银行卡给本人在埃及使用，周某银行账户交易中接收的盖明赞、李伊亮、谢某的2276095.5元都是换埃及镑的。（2）证人周某的证言，证实：陈某4的银行账户被法院冻结，她在埃及做生意需要收款，本人办理了6228430389662375078的银行卡给她用，她的具体情况本人不清楚。3.辨认笔录，证实：2020年1月2日，经陈某4辨认，“小李”“伊亮”是李伊亮。（二十五）2016年3月至2018年12月，从事外贸经营的陈某5的埃及客户通过被告人李伊亮、盖明赞、李伊光使用的被告人李伊光、盖明赞、李伊亮、韩某3、谢某银行账户向陈某5的银行账户转付3505182.8元货款。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行银行卡交易明细，证实：2015年12月至2018年12月，陈某5的银行账户共接收被告人李伊亮、李伊光、盖明赞、谢某、韩某3转款3505182.8元。2.证人证言证人陈某5的证言，证实：本人是广州啊耶缇贸易有限公司（2019年6月注册）法定代表人，主要与外商做生意，帮他们买卖货物、代付尾款，从中收取服务费。埃及客户AMR（人名）欠货款，他会在埃及找人兑换成人民币，然后转入本人账户，本人替他支付国内货款。2016年还是2017年时，AMR向本人推荐了李伊亮的微信，并告知李伊亮可以帮他转款。与李伊亮聊天知道他是河南人也是回族，本人账户与李伊亮交易的钱是AMR向本人支付的货款尾款。3.被告人的供述与辩解（1）被告人李伊亮的供述与辩解：陈某5是在国内做手表生意的，是我们买卖外汇的交易对手。（2）被告人李伊光的供述与辩解：陈某5是做外贸生意的，给陈某5账户打钱是他埃及客户给他支付的货款。（二十六）福建泉州新源辉石材有限公司从埃及进口石材加工销售。2016年4月13日、2017年2月7日，吕某1通过本人的银行账户向埃及矿主提供的被告人盖明赞、李伊光的银行账户转付440000元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）身份证、银行卡复印件，证实：吕某1及其所有的民生银行卡信息。（2）个人账户对账单，证实：2016年4月、2017年2月，吕某1的银行账户分别收到被告人盖明赞、李伊亮转账325000元、115000元，合计440000元。2.证人证言证人吕某1的证言，证实：本人2016年开始在南安市水头镇经营“新源辉石材”店，从事石材生意。店里员工阿海（埃及人）在埃及开罗采购，矿主会给本人提供银行账户，本人把石材款（人民币）转入该账户。本人账户转给李伊光、盖明赞的钱是支付埃及开罗矿主货款的费用。（二十七）广州翔宇进出口有限公司从事货物进出口交易，商品主要销往埃及等国家。2016年4月至2017年3月，该公司埃及客户通过被告人盖明赞、李伊亮、谢某的银行账户给公司法定代表人薛某个人银行账户转付859980元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：薛某系广州翔宇进出口有限公司法定代表人。（2）中国农业银行银行卡交易明细，证实：2016年4月至2017年3月，薛某的银行账户接收被告人盖明赞、李伊亮、谢某银行账户转账共计859980元。2.证人证言证人薛某的证言，证实：本人是广州翔宇进出口有限公司法定代表人。公司商品主要销往埃及、沙特阿拉伯、美国。个人账户接收的谢某、盖明赞的款项是埃及客户支付的货款，埃及客户告知本人他们支付货款时，要找当地的人把埃及镑兑换成人民币，兑换的人把人民币转入本人账户。（二十八）2016年10月至2017年3月，浙江永精锁业有限公司的贸易客户通过被告人李伊亮、李伊光、谢某的银行账户给公司股东张某个人银行账户转付货款541400元，张某个人银行账户通过被告人李伊光银行账户给客户退款74530元，交易资金合计615930元。认定上述事实的证据有：1.书证身份证复印件、中国农业银行交易明细，证实：2016年10月至2017年3月，张某的银行账户接收被告人李伊亮、谢某、李伊光的银行账户转账541400元，给被告人李伊光的银行账户转账74530元，合计交易615930元。2.证人证言证人张某的证言，证实：2003年开始经营浙江永精锁业有限公司，2008年公司法定代表人变更为儿子张徽达，公司产品主要销往埃及、伊朗等国家。与客户交易都是人民币，有少量的美金，个人尾号为1018的银行卡是公司账户，账户中与李伊光、谢某、李伊亮的资金来往是收货款和退给客户多收的货款。埃及客户没有人民币，他们找人兑换成人民币后转给本人，会电话通知货款到账。（二十九）2015年5月，彭某与苏某合伙在埃及经营驴皮生意，与被告人李伊亮兑换埃及镑支付客户货款。2016年4月至同年12月，彭某通过自己银行账户给被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户转款4333996元用于兑换埃及镑；苏某通过自己银行账户给被告人李伊亮、盖明赞、谢某、韩某3的银行账户转款3190000元用于兑换埃及镑，合计7523996元。认定上述事实的证据有：1.书证银行卡交易明细，证实：2016年4月至12月，彭某的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某的银行账户共转账4333996元；2016年4月至7月，苏某的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞、谢某、韩某3的银行账户共转账3190000元。合计7523996元。2.证人证言（1）证人彭某的证言，证实：2015年5月至今，在埃及收购驴皮，通过埃及中餐馆老板儿子认识李伊亮。李伊亮会到我们住的宾馆询问是否需要埃及镑，2016年开始本人在埃及和李伊亮兑换过埃及镑，他给完埃及镑后我们把相应的人民币转给他。本人不在埃及时由苏某表弟栋栋与李伊亮兑换埃及镑，本人在国内转款。回国后埃及客户给了盖明赞的信息，本人账户中与李伊亮、盖明赞的交易都是做驴皮生意兑换埃及镑的钱。（2）证人苏某的证言，证实：2015年5月开始，本人与彭某合伙进口驴皮，与彭某一起到埃及找供应商，兑换埃及镑是通过埃及中餐厅的姓郭的老板介绍的，本人不认识李伊亮、盖明赞、韩某3，转账是为了兑换埃及镑支付货款。（三十）2016年4月至2017年1月，个体经营者黄某2通过被告人李伊亮、谢某的银行账户转账1260000元，用于兑换埃及镑支付埃及客户石材款。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行业务凭证，证实：2016年4月2日至2017年1月1日，黄某2的银行账户给被告人李伊亮、谢某的银行账户转账1260000元。2.证人证言证人黄某2的证言，证实：2013年在云浮河口镇从事石材生意，国内有人要石材，本人就从埃及找货源。儿子黄水泉在埃及开罗负责联系供应商，本人在国内找客户，有需要就联系黄水泉在埃及谈价格，黄水泉从埃及发货，埃及客户只收埃及镑，翻译会提供兑换外汇的银行账户，本人把货款（人民币）打到账户，兑换的人把埃及镑给供应商。本人账户转给李伊亮、谢某的都是儿子提供的账户兑换外币的。（三十一）2016年7月12日，广州汉三国际贸易有限公司法定代表人吴某的个人银行账户接收埃及客户通过被告人李伊亮银行账户转付的130200元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：吴某是广州汉三国际贸易有限公司法定代表人。（2）中国农业银行业务凭证，证实：2016年7月12日，吴某的银行账户接收被告人李伊亮银行账户转账130200元。2.证人证言证人吴某的证言，证实：2016年3月开始经营广州汉三国际贸易有限公司，销售眼镜及配件、镜片仪器，主要与埃及、沙特阿拉伯、印度等一些国家有业务往来。本人银行账户接收李伊亮的款项是埃及MME客户支付的货款。2015至2017年本人都去过埃及探亲，埃及不流通人民币，都使用埃及镑。（三十二）2017年3月2日、3月14日，石材中间商甘某通过石材批发商提供的银行账户，用自己的银行账户向谢某的银行账户给埃及客户分别转付100000元、110000元货款，合计210000元。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行业务凭证，证实：2017年3月3日、3月14日，甘某的银行账户分别给谢某的银行账户转账100000元、110000元，估计210000元。2.证人证言证人甘某的证言，证实：2005年开始在云浮从事石材生意。埃及流通埃及镑，谢某的账户是云浮的石材批发商提供的，转的是货款，人民币和埃及镑如何兑换不清楚。（三十三）在埃及的努某因采购净水器需要钱，给在中国的哥哥吐某1供银行账户。2015年12月9日，吐某1通过阿某的银行账户向被告人盖明赞的银行账户转付200000元给努某。认定上述事实的证据有：1.书证阿某1的户籍信息、中国农业银行个人业务凭证，证实：2015年12月9日，阿某的银行账户向被告人盖明赞的银行账户转账200000元。2.证人证言（1）证人努某的证言，证实：1992年开始在国外经商，2015年因采购净水器缺钱，哥哥吐某1给本人转了200000元现金，账户是上阿图什一个小伙子给的，他给本人31500美元现金，没有付手续费。（2）证人吐某1的证言，证实：弟弟努某在埃及做生意需要钱，他给本人提供兑换外汇人米某的账户，本人打款到账户，努某从米某处拿钱。2015年9月，本人用阿某1的银行卡给努某转账200000元做净水器生意。（三十四）2016年1月2日至5月11日，南安市水头镇豪恩石材经营部经营者吕某2，为向埃及客户支付石材款，通过自己和妻子曾某1的银行账户向埃及矿主提供的被告人李伊亮、盖明赞的银行账户共转付1037500元货款。认定上述事实的证据有：1.书证（1）身份证复印件、营业执照，证实：吕某2系南安市水头镇豪恩石材经营部经营者。（2）银行卡复印件、个人对账单，证实：2016年5月11日、5月13日，吕某2的银行账户给被告人盖明赞、李伊亮的银行账户分别转账30万元、20万元；2016年1月2日、5月9日，曾某1的银行账户分别给被告人盖明赞的银行账户转账437500元、100000元，共计1037500元。2.证人证言（1）证人吕某2的证言，证实：2010年开始从事石材生意，是南安市水头镇豪恩石材经营部的经营者，妻子曾某1的银行卡用于生意。去埃及采购石材时认识了埃及的矿主，需要购买石材时，我们雇佣的曾奕发或者翻译马龙会帮忙联系矿主采购，联系好价格后，曾奕发或者马龙验完货后，埃及矿主给一个银行账号，我们把货款转进矿主指定的账户。本人账户与李伊亮、盖明赞交易的500000元都是给埃及矿主的货款。埃及矿主只收埃及镑，矿主让把人民币转入他们指定的账户就可以，具体他们怎么兑换本人不清楚。（2）证人曾某1的证言，证实：丈夫吕某2经营“豪恩石材经营部”，自己有时帮忙在店里销售石材，其他很少参与。自己的银行卡给丈夫做石材生意用。银行卡中与盖明赞交易的537500元是丈夫吕某2做石材生意支付的货款，本人不认识盖明赞。（三十五）2015年11月至2016年11月，郑某帮“笔昂口（B.I.S）”钢铁厂在国内采购炼钢设备及配件，给在埃及“笔昂口（B.I.S）”钢铁厂上班的中国工人发工资。通过被告人李伊亮、盖明赞、李伊光、谢某、韩某3的银行账户实现埃及镑与人民币的兑换，郑某的银行账户接收上述人员转账7681478元，向被告人李伊亮的银行账户转账864340元，合计8545818元。认定上述事实的证据有：1.书证身份证、银行卡复印件，中国农业银行交易明细，证实：2015年11月至2016年11月，郑某的银行账户接收被告人盖明赞、李伊亮、谢某、韩某3、李伊光银行账户转账共计7681478元，给被告人李伊亮账户转账864340元，上述交易合计8545818元。2.证人证言证人郑某的证言，证实：2013年开始本人在“比昂口”（B.I.S音译）钢铁厂的办事处工作，替“比昂口”采购炼钢设备及配件、给“笔昂口”钢铁厂上班的工人发工资。工厂老板“沙尔德”（音译）是埃及人，公司在埃及开罗。需要采购设备时钢铁厂的工作人员会联系本人，告知需要采购的设备，本人在中国市场询价后反馈给埃及，工作人员将钱转到本人农行卡上，购买后本人通过贸易公司发往埃及厂里。银行账户中与盖明赞、韩某3、谢某、李伊亮账户资金往来的7983818元都是公司在国内采购炼钢设备以及给中国工人发工资的钱，埃及流通埃及镑，沙尔德需要将埃及镑兑换成人民币转给本人。（三十六）2015年12月至2017年1月，福建南安市金永玉石材有限公司法定代表人曾某2的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户转账605985元用于兑换埃及镑。认定上述事实的证据有：1.书证（1）营业执照，证实：曾某2系福建南安市金永玉石材有限公司法定代表人。（2）身份证、银行卡复印件，个人账户对账单，证实：2015年12月至2017年1月，曾某2的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户共转账605985元。2.证人证言证人曾某2的证言，证实：福建南安市金永玉石材有限公司法定代表人，但公司实际是堂哥曾仁堤在经营，本人从事的石材生意只做国内，不做国外。本人的2张银行卡办完后就给曾仁堤用于金永玉石材公司财务使用，曾仁堤曾说过账户中与李伊光、李伊亮、盖明赞交易的钱是曾仁堤与埃及客户做生意兑换埃及镑的。（三十七）王某4与儿子王松崖从事石材生意，王松崖在埃及采购石材，并将埃及客户提供的银行账户提供给王某4。2016年4月至同年10月，王某4通过自己的银行账户向被告人李伊亮、盖明赞的银行账户转付515821元货款。认定上述事实的证据有：1.书证身份证复印件、个人账户对账单，证实：2016年4月至10月，王某4的银行账户先后4次给被告人李伊亮、盖明赞的银行账户共转款515821元。2.证人证言证人王某4的证言，证实：2013年开始和儿子王松崖一起从事石材生意。王松崖在埃及看石材，埃及客户会提供收人民币的账户，本人在国内转账给指定账户，他们在埃及用埃及镑交易。本人银行卡中与李伊亮、盖明赞的交易是给埃及客户支付货款的费用。（三十八）2015年11月、2016年8月，从事石材生意的林某3安排其叔叔林某4通过翻译提供的被告人李伊亮的银行账户转付356000元的货款。认定上述事实的证据有：1.书证中国农业银行交易明细，证实：2015年11月16日、2016年8月9日，林某4的银行账户分别向被告人李伊亮的银行账户转账306000元、50000元，共计356000元。2.证人证言（1）证人林某3的证言，证实：2007年开始从事石材生意，2013年至2016年在云浮市云城区“北非石材有限公司”从事采购。2016年2月自己注册“云浮市品冠石材有限公司”，石材都是从埃及开罗采购的，每次都请翻译，需要埃及镑时翻译给本人提供一个银行账户，本人电话通知叔叔林某4在国内转入兑换的人民币。林某4转给李伊亮的钱是支付开罗采购石材的货款，不认识李伊亮。（2）证人林某4的证言，证实：2011年开始从事大理石生意，2013年至2019年7月在林某3、蓝银基合伙经营的“盛博石材”门市部工作。林某3负责到埃及采购，本人根据他的要求把货款转到指定账户。本人账户转给李伊亮的钱是林某3让购买石材的款，账户信息是林某3在埃及告知本人的。（三十九）2016年7月至2018年5月，义乌市升啸贸易有限公司法定代表人韩某2的个人银行账户接收埃及客户通过被告人李伊亮、李伊光、谢某、韩某3的银行账户转付的1514647元货款。认定上述事实的证据有：1.书证身份证复印件，银行卡交易明细，证实：2016年7月至2018年5月，韩某2的银行账户接收韩某3、谢某、李伊亮、李伊光的银行账户共转账1514647元。2.证人韩某2的证言，证实：其从2008年9月开始到2016年义乌务工，2016年7月自己成立了义乌市升啸贸易有限公司。通过妹夫李伊光认识李伊亮，把李伊亮的联系方式给了客户，他们如何兑换本人不清楚。通过李伊亮将埃及的货款转移到国内。2017年成立公司以后，自己找李伊亮兑换了将近200万元。埃及客户携带美元到中国，兑换成人民币给本人，一部分货款打入公司账户，一部分通过地下钱庄转给本人。本人与李伊亮交易的1514647元是埃及客户通过李伊亮兑换外汇支付的货款。（四十）2015年7月至2016年3月，刘某2与哥哥刘某3经营石材生意，为实现埃及镑与人民币的兑换，刘某2、刘某3的银行账户接收被告人李伊亮的银行账户转账350000元；刘某3银行账户向被告人李伊亮银行账户转账10000元，合计转款360000元。认定上述事实的证据有：1.书证身份证、银行卡复印件，中国农业银行银行卡交易明细，证实：2015年7月至2016年3月，刘某2、刘某3的银行账户接收被告人李伊亮的银行账户转账350000元，刘某3的银行账户向被告人李伊亮的银行账户转账10000元，合计360000元。2.证人刘某2的证言，证实：2000年到2017年，本人和哥哥刘某3从事石材生意，刘某3在埃及负责采购石材，本人在国内负责销售石材。刘某3在埃及支付、收取都用埃及镑，他找人把埃及镑兑换成人民币转到本人或者他的银行卡里，具体兑换情况不清楚。本人和刘某3账户与李伊亮账户转账的款项是刘某3用埃及镑兑换的。（四十一）2016年2月至2017年2月，腊某1在埃及做生意为兑换货币，通过哥哥腊某2的银行账户给被告人李伊亮、李伊光的银行账户转款206650元；腊某1的银行账户给谢某的银行账户转款166326元，合计372976元。认定上述事实的证据有：1.书证（1）身份证复印件、证明，证实：腊某1的身份情况。（2）中国农业银行银行卡交易明细、个人账户对账单，证实：2016年2月至2017年2月，腊某2、腊某1的银行账户给被告人李伊光、李伊亮、谢某的银行账户共转款372976元。2.证人腊某1的证言，证实：2007年1月至2018年7月在埃及，埃及中国和平统一促进会、埃及华人理事会副会长。在埃及做生意的人都知道李伊亮、白某、韩某1等是兑换外币的。一般我们事先在网上查询中国银行公布的美元和人民币、埃及镑的牌价，计算出埃及镑和人民币的牌价，然后联系李伊亮询问价格，商谈兑换埃及镑的事，谈好后一般当天让他或者他指派的人把埃及镑直接送到开罗本人的办公室，清点埃及镑后，再通过手机银行操作哥哥腊某2或者本人的银行账户，将相应的人民币转账到李伊亮或者他派来的人提供的银行卡。与李伊亮、谢某银行账户交易的372976元是把国内的人民币在埃及兑换成埃及镑。除上述证据外，认定上述事实，还有如下证据：1.物证银行卡、手机，证实：三被告人从事买卖外汇、资金支付结算中使用的工具。2.书证（1）立案决定书、拘留证、逮捕证等，证实：本案被公安机关立案侦查以及对被告人采取强制措施的情况。（2）出入境记录查询结果，证实：三被告人出入境的情况。（3）银行交易记录，证实：经三被告人指认，三被告人认可与公诉机关指控的人员产生的交易系外汇买卖。3.证人证言（1）证人韩某3的证言，证实：2016年4月至10月，本人和丈夫李伊光在埃及，本人名下的中国银行卡是李伊光在用，自己没用过。李伊亮是本人小叔子，盖明赞是李伊光的朋友，但不清楚他们在埃及做什么。（2）证人谢某的证言，证实：2016年5月25日，本人在广州工作时应盖明赞的要求办了张尾号4277的银行卡，但不清楚他用卡的用途。之后把卡和衣服一起寄给了李伊光还是李伊亮，盖明赞知道这张卡的密码，他一直在用，他回国以后把卡还给本人，本人才用这张银行卡。4.被告人的供述与辩解（1）被告人李伊亮的供述与辩解：2015年初通过QQ、微信等通信工具发布兑换信息，开始倒卖外汇，盖明赞是2015年年底加入，他收付款，联系客户、谈价格都是本人做。2016年4月前，李伊光没工作，本人和盖明赞商议后让李伊光加入我们，他主要是跑腿（到客户家送钱或者拿钱）。2015年至2017年，倒卖美元和埃及镑，用自己的2张农行卡（北京、广州各1张）；2015年至2017年5月，用盖明赞的1张农行卡，还有盖明赞朋友谢某的1张农行卡。2016年至2017年初，用李伊光的1张农行卡、1张中行卡，韩某3的1张农行卡，本人和盖明赞的卡用的多些。国内交易对手有陈张、陈某5、韩某2、王梦寅、王某1。李伊光在第二次去埃及前帮忙转过钱，当时没有告诉他性质，后来他给本人转生活费时才告诉他本人做外汇。2017年4月三人解散，李伊光回国，但自己还零星的兑换外汇。三人倒卖外汇共获利100多万元，本人与盖明赞各分500000元左右（含做导游、工作的收入），李伊光分利润的20%，20万元左右。本人分的500000元在河南商丘市买了一套房（全款730000元），盖明赞也在本人买房的小区买了一套房（全款760000元）。（2）被告人盖明赞的供述与辩解：2013年到埃及学习语言，2015年到埃及时与李伊亮一起居住，2015年11月开始和他一起做外汇。2016年2月左右，与李伊亮商量后让李伊光加入，2017年4月不做外汇后本人回国。我们会把“换钱”信息发到QQ和微信群里，倒卖外汇期间李伊亮负责找客户，本人打听汇率，李伊光跑腿，交易对手有王梦寅、王某1、韩某1。用的是自己的农行卡，李伊光、韩某3的卡，还有朋友谢某的卡。韩某3知道我们做外汇，但她没有参与。邵某2、邵某1、邵某3是邵氏公司的，王振茂、段某都是在埃及做生意的人，2015年10月到2017年5月，本人账户上的交易都是从事外汇买卖的。刚开始通过QQ、微信找客户，后来信誉好会有客户主动找我们。每月分红一次，李伊光20%，本人与李伊亮各40%，本人分500000元、李伊亮分50多万、李伊光分200000元。谢某的银行卡是寄给李伊光，李伊光第二次到埃及时带过去的，2017年5月卡还给了谢某。2017年5月，三人散伙，没做外汇了。李伊亮用的他的1张农行卡，李伊光用1张农行卡和韩某3的1张农行卡。（3）被告人李伊光的供述与辩解：2013年第一次去埃及学习阿拉伯语言，2015年10月在国内，根据李伊亮的安排给交易对手转账。2016年春节时李伊亮告知本人他在倒卖外汇，同年2月本人到埃及与盖明赞、李伊亮合伙买卖外汇，同时带去了谢某的银行卡。李伊亮负责联系需要买卖外汇的对手，他给本人和盖明赞安排具体的事情，本人和盖明赞主要是当面和对手操作，本人主要是跑腿。盖明赞偶尔也自己联系对手，交易成功后会告知李伊亮。期间使用了本人2张银行卡和妻子韩某3的1张银行卡，共交易了4000万元左右的人民币。2017年3、4月份三人不做外汇，便回了国，李伊亮给过本人50000元人民币，本人前后拿过的钱不超过200000元人民币，盖明赞、李伊亮获利500000元左右。记得的交易对手有邵某1、金某1、金某2、韩某1、白某、买某1。5.勘验、检查笔录电子证据检查工作记录-克公（网）勘〔2019〕133号、134号、135号，证实：经克州公安局网络安全保卫支队检查，从被告人李伊亮的手机登录微信中检测出2019年其与微信好友商议货币兑换的汇率、金额等信息；从被告人李伊光的手机中检测出QQ、微信（昵称、群名等）基本情况；从被告人盖明赞的手机中提取到其QQ号为×××，昵称是“雨后斜阳”。本院认为，被告人李伊亮、盖明赞、李伊光违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务、买卖外汇，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控三被告人犯非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对公诉机关指控三被告人的交易金额，本院结合证人银行交易明细、证人证言、被告人指认的交易明细综合认定，对指控不当的金额本院予以纠正。被告人李伊亮在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人盖明赞、李伊光在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李伊亮、盖明赞、李伊光到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚并签字具结，均可以从轻处罚。对被告人李伊亮在庭审中辩称未与李某、陈某1、林某1、朱某、马某2、王某3、翟某、薛某、张某、苏某、马某4、黄某2、吴某、段某、甘某、阿某、吕某2、曾某1、曾某2、王某4、林某3实际产生交易，不应当属于买卖外汇的问题，从证人证言、银行交易明细以及被告人对自己银行卡交易明细的指认综合分析，属于最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定的“非法从事资支付结算业务”情形，应当计入犯罪金额，故对被告人李伊亮的辩护意见不予采纳。对辩护人张强提出的被告人李伊亮检举揭发他人属立功的辩护意见，并无证据证实被告人李伊亮检举揭发他人的行为经有关部门查证属实，故对该辩护意见不予采纳。对辩护人张强提出的被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，认罪悔罪态度好，从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。对被告人盖明赞的辩护人辛建保提出被告人盖明赞构成自首的辩护意见，本院结合公安机关出具的到案经过、公安机关第一次给被告人盖明赞做的讯问笔录内容，被告人盖明赞在庭审中的陈述并不能与之相印证，本院不予采纳。对被告人盖明赞的辩护人辛建保提出的被告人的违法所得数额未达到情节严重，按照疑罪从无、从轻原则，对被告人从轻处罚的辩护意见，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条第二款规定的“在同一案件中，非法经营数额、违法所得数额分别构成情节严重、情节特别严重的，按照处罚较重的数额定罪处罚。”故对辩护人的辩护意见不予采纳。本院对被告人辩护人提出的被告人盖明赞、李伊光具有坦白情节，系从犯、初犯、偶犯，认罪悔罪态度好，从轻处罚的辩护意见予以采纳。对被告人李伊亮、盖明赞、李伊光违法所得认定的问题，依照最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条的规定：“非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”本院对被告人李伊亮、盖明赞、李伊光的违法所得依据上述规定进行追缴、没收。扣押在案的护照、驾驶证与案件无关，予以退还。扣押在案的被告人李伊亮、李伊光的手机，经过勘验检查，手机相关信息中存在涉及外汇兑换的相关信息，予以没收。被告人盖明赞的手机，经过勘验检查，手机信息中未检测到与实施犯罪有关的数据，予以退还。综合全案的性质、情节、危害后果及被告人的认罪态度、悔罪表现，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。经本院审判委员会研究讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第四条、第六条第二款、第七条、第十二条之规定，判决如下：一、被告人李伊亮犯非法经营罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币30万元；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年9月24日起至2026年9月23日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人盖明赞犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币25万元；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即折抵9日，刑期自2019年10月12日起至2025年10月2日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人李伊光犯非法经营罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币15万元；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月1日起至2025年8月31日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）四、扣押在案的7张银行卡（卡号：×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××），予以没收；五、继续追缴被告人李伊亮的违法所得65890元；六、继续追缴被告人盖明赞的违法所得58808元；七、继续追缴被告人李伊光的违法所得51255元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克孜勒苏柯尔克孜自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。   审  判  长   张占虎审  判  员   杨雪莲人民 陪 审员   李海军二 〇 二 〇 年 十 二 月 十 日书  记  员   江**疆                附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法（2018修正）》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《中华人民共和国刑法（2017修正）》第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百二十五条（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；（三）非法为他人提供支票套现服务的；（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。第七条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第十二条本解释自2019年2月1日起施行。《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔1998〕20号）与本解释不一致的，以本解释为准。