抚顺市望花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0404刑初166号公诉机关抚顺市望花区人民检察院。被告人张宇，男，1994年6月12日出生，汉族，大学文化，无职业，住辽宁省沈阳市浑**。2020年3月31日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被抚顺市公安局望花公安分局刑事拘留，同年4月27日经抚顺市望花区人民检察院批准，次日由抚顺市公安局望花公安分局执行逮捕。现羁押于抚顺市第二看守所。辩护人李树森，系辽宁寰天城律师事务所律师。被告人白某某，男，1994年4月6日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市铁**（户籍地辽宁省葫芦岛市建昌县）。2020年4月28日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人梁凤山，系辽宁明澈律师事务所律师。被告人李某，男，1992年12月7日出生，汉族，大专文化，无职业，住辽宁省丹东市元宝区。2020年4月22日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人张清明，系辽宁清明律师事务所律师。被告人赵某，男，1989年1月4日出生，汉族，初中文化，系沈阳市京东四海物流园员工，住辽宁省沈阳市浑**（户籍地辽宁省丹东市元宝区）。2020年4月22日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人于娟，系辽宁人民律师事务所抚顺分所律师。被告人马某某，男，1996年12月23日出生，满族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市沈北新区（户籍地辽宁省抚顺市新宾满族自治县）。2016年9月21日因盗窃罪被沈阳市大东区人民法院判处罚金人民币4000元。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人刘曼，系辽宁天威律师事务所律师。被告人顾某某，男，2001年6月9日出生，汉族，中专文化，无职业，住辽宁省沈阳市苏家屯区（户籍地辽宁省沈阳市苏家屯区）。2020年3月28日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人王洪梅，系辽宁久喆律师事务所律师。被告人刘某，男，2000年3月14日出生，汉族，本科在读，系辽宁大学学生，住辽宁省沈阳市沈河区（户籍地辽宁省沈阳市沈河区）。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人解媛，系北京盈科（沈阳）律师事务所律师。被告人颜某某，女，1982年9月23日出生，汉族，高中文化，无职业，住辽宁省沈阳市沈河区（户籍地辽宁省朝阳市双塔区）。2020年4月24日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人曹波，系抚顺铭鉴律师事务所律师。被告人高某某，男，1997年11月10日出生，汉族，大专文化，无职业，住辽宁省沈阳市浑**。2020年4月26日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人韩学玲，系辽宁恒煜律师事务所律师。被告人周某，男，1968年7月31日出生，汉族，高中文化，无职业，住辽宁省沈阳市沈河区（户籍地沈阳市大**）。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人郭天成，系辽宁人民律师事务所抚顺分所律师。被告人王某某，男，1998年7月1日出生，汉族，高中文化，无职业，住辽宁省抚顺市望花区。2020年3月26日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人孙新福，系辽宁清明律师事务所律师。被告人刘某某，男，2001年5月1日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市苏家屯区。2020年3月28日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人郝富，系辽宁人民律师事务所抚顺分所律师。被告人叶某某，男，1996年5月15日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市大**（户籍地辽宁省沈阳市大**）。2020年4月27日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人孟芳芹，系辽宁天威律师事务所律师。被告人陈某，男，1999年3月3日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市铁**（户籍地辽宁省沈阳市辽中区）。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人张静杰，系辽宁恒煜律师事务所律师。被告人张某某，男，1996年8月9日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省沈阳市大**（户籍地辽宁省北票市）。2020年4月27日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人宋蕊、肇颖，均系辽宁人民律师事务所抚顺分所律师。被告人管某某，男，1990年7月8日出生，汉族，小学文化，无职业，住辽宁省沈阳市铁**（户籍地辽宁省沈阳市法库县）。2020年4月27日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人吴艳红，系辽宁恒煜律师事务所律师。被告人王甲，男，1993年7月15日出生，锡伯族，中专文化，无职业，住辽宁省沈阳市铁**（户籍地辽宁省法库县）。2020年4月27日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人周维，系辽宁航锦律师事务所律师。被告人郭某，男，1992年7月20日出生，汉族，中专文化，无职业，住辽宁省沈阳市沈北新区。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人赵长芬，系辽宁天威律师事务所律师。被告人王乙，男，1996年3月20日出生，汉族，小学文化，无职业，住辽宁省沈阳市沈北新区（户籍地辽宁省盘锦市大洼区）。2020年4月21日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人武增杰，系辽宁恒煜律师事务所律师。被告人王某甲，男，2000年12月27日出生，汉族，中专文化，无职业，住辽宁省沈阳市于洪区（户籍地辽宁省凌源市）。2020年4月24日因涉嫌买卖国家机关证件罪，被抚顺市公安局望花公安分局取保候审。辩护人侯鲲，系辽宁航锦律师事务所律师。抚顺市望花区人民检察院以抚望检公诉刑诉〔2020〕103号起诉书指控被告人张宇犯妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪，被告人白某某、李某、赵某、马某某、顾某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲犯买卖国家机关证件罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2020年11月26日、11月27日公开开庭进行了审理，抚顺市望花区人民检察院指派检察官陈广胜、检察官助理胡礼睿出庭支持公诉，被告人张宇及其辩护人李树森、被告人白某某及其辩护人梁凤山、被告人李某及其辩护人张清明、被告人赵某及其辩护人于娟、被告人顾某某及其辩护人王洪梅、被告人马某某及其辩护人刘曼、被告人刘某及其辩护人解媛、被告人颜某某及其辩护人曹波、被告人高某某及其辩护人韩学玲、被告人周某及其辩护人郭天成、被告人王某某及其辩护人孙新福、被告人刘某某及其辩护人郝富、被告人叶某某及其辩护人孟芳芹、被告人陈某及其辩护人张静杰、被告人张某某及其辩护人宋蕊、肇颖、被告人管某某及其辩护人吴艳红、被告人王甲及其辩护人周维、被告人郭某及其辩护人赵长芬、被告人王乙及其辩护人武增杰、被告人王某甲及其辩护人侯鲲到庭参加了诉讼。期间退回补充侦查一次，现已审理终结。公诉机关指控，被告人张宇于2019年4月开始，以“赵某”、“王某”、微信名“琪琪”、“人之常情”、“一克拉的男人”的名义，在微信兼职群内发布申领营业执照并办理对公账户进行出售可以获利的相关信息，先后结识白某某、王某某等近20余人，以多种理由让所结识人员利用自己身份信息注册公司企业，申领营业执照并办理银行对公账户、银行结算卡、银行结算媒介,并以人民币500元至2000元的价格予以收购。至2020年3月，被告人张宇合计购买他人身份信息注册申领的95家公司企业营业执照，其中含有结算卡、U盾等银行结算媒介的对公账户73个，转卖后非法获利2万余元。被告人白某某于2019年8月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由白某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付白某某人民币300元，每介绍一人办理给付人民币200元。白某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺奇遇电子商务有限公司等9家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户9套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。期间将被告人郭某、王乙、叶某某、颜某某、周某、王某甲等人介绍给张宇办理营业执照、对公账户，获利人民币8000元。被告人李某于2019年6月，通过绰号“小磕巴”的人员结识被告人张宇，张宇以能为其办理贷款为由，让李某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，发放贷款后，李某只需偿还部分所贷款项，李某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺天晟商贸有限公司等10家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新抚支行等金融机构办理相关对公账户8套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人赵某于2019年7月，经被告人李某介绍结识张宇，张宇以能为其办理贷款为由，让赵某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，发放贷款后，赵某只需偿还部分所贷款项，赵某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺繁星电子商务有限公司等9家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新宾支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人顾某某于2019年7月，经被告人刘某某介绍结识张宇，双方约定由顾某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付顾某某人民币2000元。顾某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺华飞网络有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户5套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人马某某于2019年7月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由马某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付马某某人民币2000元。马某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺丰隆商贸有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币600元。被告人刘某于2019年5月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由刘某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，每办理一套公司营业执照、对公账户给付刘某人民币2000元。刘某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺亮点文化广告传播有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行建龙支行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币3000余元。被告人颜某某于2019年11月，经被告人白某某介绍结识张宇，双方约定由颜某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付颜某某人民币500元。颜某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺金杰电子商务有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新抚支行办理相关对公账户7套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人高某某于2019年8月，经被告人刘某介绍结识张宇，双方约定由高某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付高某某人民币2000元。高某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺方程传媒广告有限公司等6家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人周某于2019年9月，经被告人白某某介绍结识张宇，双方约定由周某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付周某人民币2000元。周某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺亿达创意广告有限公司等6家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人王某某于2019年7月，经被告人刘某某介绍结识张宇，双方约定由王某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王某某人民币2000元。王某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺宝高消防设备销售有限公司等5家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户3套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币2000余元。被告人刘某某于2019年7月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由刘某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付刘某某人民币2000元。刘某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺华城金属材料有限公司等5家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户4套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人叶某某于2019年11月，经被告人张某某介绍结识张宇，双方约定由叶某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付叶某某人民币500元。叶某某按照张宇的要求，以自己的身份办理了抚顺云朵电子商务有限公司等3家公司企业营业执照，在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行办理相关对公账户1套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人陈某于2019年4月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由陈某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，每办理一套公司营业执照、对公账户给付陈某人民币2000元。陈某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺科辉网络科技咨询有限公司等3家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市工商银行中央路支行等金融机构办理相关对公账户3套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人张某某于2019年11月，在微信兼职群结识被告人张宇，双方约定由张某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付张某某人民币500元。张某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺润弘创意广告有限公司等2家公司企业营业执照，在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币1000元。被告人管某某于2020年3月，经被告人王甲介绍结识张宇，双方约定由管某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付管某某人民币500元。管某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺翼诚物业管理有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行财源支行办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币2000元。被告人王甲于2020年3月，在微信兼职群结识被告人张宇，双方约定由王甲提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王甲500元。王甲按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺启程电子商务有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行财源支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币1000元。被告人郭某于2019年9月，经被告人白某某介绍结识张宇，双方约定由郭某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付郭某人民币500元。郭某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺瑞鑫建筑装修装饰有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人王乙于2019年9月，经被告人郭某介绍结识张宇，双方约定由王乙提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王乙人民币500元。王乙按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺宏杰商贸有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人王某甲于2019年9月，经被告人白某某介绍结识张宇，双方约定由王某甲提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王某甲800元。王某甲按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺中百商贸有限公司营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市工商银行中央路支行办理相关对公账户1套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币200元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了企业机读档案登记资料、银行对公账户等书证；证人张某1、张某2等人的证言；被告人张宇、白某某、李某、赵某、马某某、顾某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲的供述和辩解；辨认、扣押笔录等证据。公诉机关认为，被告人张宇非法持有他人信用卡，数量巨大，且买卖国家机关证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十条一款、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人白某某、李某、赵某、马某某、顾某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲买卖国家机关证件，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。各被告人认罪认罚，建议被告人张宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金80000元，犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元，数罪并罚，执行有期徒刑四年，并处罚金100000元。对被告人白某某判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金20000元。对被告人李某判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年，并处罚金5000元。对被告人赵某判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金5000元。对被告人马某某判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金5000元。对被告人顾某某判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金4000元。对被告人刘某判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金4000元。对被告人颜某某判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金4000元。对被告人高某某判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人周某判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人王某某判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人刘某某判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人叶某某判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人陈某判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金3000元。对被告人张某某判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金2000元。对被告人管某某判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金2000元。对被告人王甲拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金2000元。对被告人郭某判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金2000元。对被告人王乙判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金2000元。对被告人王某甲判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金2000元。各被告人对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张宇辩护人的意见：张宇倒卖营业执照的目的是为了获取对公账户，并将账户卖出从中获利，为吸收犯，张宇仅犯妨害信用卡管理罪，张宇认罪认罚，在他人的引导下走上犯罪道路，有举报立功表现，建议宣告被告人张宇有期徒刑三年。被告人白某某辩护人的意见：白某某认罪认罚，劝他人投案构成立功。其他被告人的辩护人均认为各自当事人认罪认罚，积极悔罪，社会危害性较小，建议从轻处罚。经审理查明，被告人张宇于2019年4月开始，以“赵某”、“王某”、微信名“琪琪”、“人之常情”、“一克拉的男人”的名义，在微信兼职群内发布申领营业执照并办理对公账户进行出售可以获利的相关信息，先后结识白某某、王某某等20余人，以多种理由让所结识人员利用自己身份信息注册公司企业，申领营业执照并办理银行对公账户、银行结算卡、银行结算媒介,并以人民币500元至2000元的价格予以收购。至2020年3月，被告人张宇共计取得公司营业执照等手续95套、银行结算媒介73套用于销售，非法获利2万余元。被告人白某某于2019年8月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由白某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付白某某人民币500元，每介绍一人办理给付人民币200元。白某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺奇遇电子商务有限公司等9家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户9套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。期间将被告人郭某、颜某某、周某、王某甲等人介绍给张宇办理营业执照、对公账户，获利人民币8000元。被告人李某于2019年6月，通过绰号“小磕巴”的人员结识被告人张宇，张宇以能为其办理贷款为由，让李某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，并称发放贷款后，李某只需偿还少部分所贷款项，李某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺天晟商贸有限公司等10家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新抚支行等金融机构办理相关对公账户8套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人赵某于2019年7月，经被告人李某介绍结识被告人张宇，张宇以能为其办理贷款为由，让赵某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，并称发放贷款后，赵某只需偿还少部分所贷款项，赵某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺繁星电子商务有限公司等9家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新宾支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人马某某于2019年7月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由马某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理公司营业执照、对公账户给付马某某人民币3000元。马某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺丰隆商贸有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币600元。被告人顾某某于2019年7月，经被告人刘某某介绍结识被告人张宇，双方约定由顾某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理公司营业执照、对公账户给付顾某某人民币3000元。顾某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺华飞网络有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户5套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人刘某于2019年5月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由刘某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，每办理一套公司营业执照、对公账户给付刘某人民币2000元。刘某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺亮点文化广告传播有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行建龙支行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币3000余元。被告人颜某某于2019年11月，经被告人白某某介绍结识被告人张宇，双方约定由颜某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付颜某某人民币500元。颜某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺金杰电子商务有限公司等7家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行新抚支行办理相关对公账户7套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人高某某于2019年8月，经被告人刘某介绍结识被告人张宇，双方约定由高某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付高某某人民币2000元。高某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺方程传媒广告有限公司等6家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人周某于2019年9月，经被告人白某某介绍结识被告人张宇，双方约定由周某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付周某人民币500元。周某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺亿达创意广告有限公司等6家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户6套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人王某某于2019年7月，经被告人刘某某介绍结识被告人张宇，双方约定由王某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王某某人民币2000元。王某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺宝高消防设备销售有限公司等5家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户3套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币2000余元。被告人刘某某于2019年7月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由刘某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付刘某某人民币2000元。刘某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺华城金属材料有限公司等5家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户4套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人叶某某于2019年11月，通过微信兼职群结识被告人张宇，双方约定由叶某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付叶某某人民币500元。叶某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺云朵电子商务有限公司等3家公司企业营业执照，在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行办理相关对公账户1套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人陈某于2019年4月，在微信兼职群里结识被告人张宇，双方约定由陈某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理公司营业执照、对公账户给付陈某人民币2000元。陈某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺科辉网络科技咨询有限公司等3家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市工商银行中央路支行等金融机构办理相关对公账户3套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇。被告人张某某于2019年11月，在微信兼职群结识被告人张宇，双方约定由张某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付张某某人民币500元。张某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺润弘创意广告有限公司等2家公司企业营业执照，在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币1000元。被告人管某某于2020年3月，经被告人王甲介绍结识被告人张宇，双方约定由管某某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付管某某人民币500元。管某某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺翼诚物业管理有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行财源支行办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币1000元。被告人王甲于2020年3月，在微信兼职群结识被告人张宇，双方约定由王甲提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王甲人民币500元。王甲按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺启程电子商务有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行财源支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币1000元。被告人郭某于2019年9月，经被告人白某某介绍结识被告人张宇，双方约定由郭某提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付郭某人民币500元。郭某按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺瑞鑫建筑装修装饰有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人王乙于2019年9月，经被告人郭某介绍结识被告人张宇，双方约定由王乙提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王乙人民币500元。王乙按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺宏杰商贸有限公司等2家公司企业营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市建设银行中央大街支行等金融机构办理相关对公账户2套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币500元。被告人王某甲于2019年9月，经被告人白某某介绍结识被告人张宇，双方约定由王某甲提供身份信息申领公司营业执照并办理银行对公账户，办理一套公司营业执照、对公账户给付王某甲人民币800元。王某甲按照张宇的要求，以自己的身份信息办理了抚顺中百商贸有限公司营业执照，并在张宇的安排下，利用所申领的营业执照从抚顺市工商银行中央路支行办理相关对公账户1套（银行结算卡、U盾等），所办理营业执照、对公账户卖予被告人张宇，获利人民币200元。被告人王某某于2020年3月25日经公安人员电话传唤到案。被告人刘某某于2020年3月27日，被告人顾某某于2020年3月28日，被告人张宇于2020年3月30日，被告人刘某、陈某、郭某、王乙于2020年4月20日，被告人李某、赵某、马某某、周某于2020年4月21日，被告人颜某某、王某甲于2020年4月23日，被告人白某某于2020年4月24日，被告人高某某、叶某某、张某某、管某某、王甲于2020年4月26日被公安人员抓获到案。另查，本案审理过程中，被告人白某某上缴违法所得人民币8000元，缴纳罚金人民币20000元；被告人李某缴纳罚金人民币5000元；被告人马某某上缴违法所得人民币600元，缴纳罚金人民币5000元；被告人顾某某缴纳罚金人民币4000元；被告人刘某上缴违法所得人民币3000元，缴纳罚金人民币4000元；被告人颜某某缴纳罚金人民币4000元；被告人高某某缴纳罚金人民币3000元；被告人周某缴纳罚金人民币200元；被告人王某某上缴违法所得人民币2000元，缴纳罚金人民币3000元；被告人刘某某缴纳罚金人民币3000元；被告人叶某某上缴违法所得人民币500元，缴纳罚金人民币3000元；被告人陈某缴纳罚金人民币3000元；被告人张某某上缴违法所得人民币1000元，缴纳罚金人民币2000元；被告人管某某上缴违法所得人民币1000元，缴纳罚金人民币2000元；被告人王甲上缴违法所得人民币1000元，缴纳罚金人民币2000元；被告人郭某上缴违法所得人民币500元，缴纳罚金人民币2000元；被告人王乙上缴违法所得人民币500元，缴纳罚金人民币2000元；被告人王某甲上缴违法所得人民币200元，缴纳罚金人民币2000元。再查，被告人周某系眼部残疾。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过；搜查、提取笔录，扣押物品、文件清单，返还笔录、清单；微信聊天记录、微信交易明细；银行卡交易明细；辨认笔录及照片；企业机读档案、对公账户资料；证人张某1、张某2、黄某的证言；被告人张宇、白某某、李某、赵某、顾某某、马某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲的供述与辩解；户籍信息、前科查询表、刑事判决书；情况说明、缴款凭证、残疾证复印件等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张宇非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人张宇、白某某、李某、赵某、顾某某、马某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲非法买卖国家机关制作、颁发的营业执照，其行为均已构成买卖国家机关证件罪，应依法惩处，公诉机关指控的罪名成立。关于被告人张宇的辩护人提出应认定被告人张宇构成妨害信用卡管理罪一罪的辩护意见，经查，被告人的供述、银行交易明细与企业档案登记资料相互印证，证明被告人张宇具有非法持有信用卡及买卖营业执照的行为，分别触犯妨害信用卡管理罪和买卖国家机关证件罪，故对该辩护意见，不予采纳；关于其辩护人认为张宇构成立功的意见，张宇提供的他人犯罪线索尚未查证属实，故不予认定。关于被告人白某某的辩护人认为白某某劝他人主动投案构成立功的意见，白某某未能说明该线索的来源，故不予认定。被告人王某某经公安机关电话传唤到案，且如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系自首，对其可从轻处罚，对其辩护人的相关意见予以采纳。被告人张宇、白某某、李某、赵某、顾某某、马某某、刘某、颜某某、高某某、周某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，均可从轻处罚，对各自辩护人的相关意见予以采纳。被告人马某某有前科，对其可酌情从重处罚。被告人张宇犯数罪，应数罪并罚。被告人白某某、马某某、刘某、王某某、叶某某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲上缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人白某某、李某、顾某某、马某某、刘某、颜某某、高某某、周某、王某某、刘某某、叶某某、陈某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲积极缴纳罚金，认罪悔罪，同时其各自所居住地社区矫正领导工作小组出具对上述被告人判处非监禁刑，实行社区矫正的意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，均可宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十条一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第六十一条、第六十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人张宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币80000元，犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2020年3月31日起至2024年3月29日止，先行羁押一日已折抵。）二、被告人白某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人李某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人赵某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）五、被告人马某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人顾某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币4000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）七、被告人刘某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币4000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）八、被告人颜某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币4000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）九、被告人高某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十、被告人周某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳200元）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十一、被告人王某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十二、被告人刘某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。十三、被告人叶某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十四、被告人陈某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十五、被告人张某某犯买卖国家机关证件罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十六、被告人管某某犯买卖国家机关证件罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十七、被告人王甲犯买卖国家机关证件罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十八、被告人郭某犯买卖国家机关证件罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十九、被告人王乙犯买卖国家机关证件罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二十、被告人王某甲犯买卖国家机关证件罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二十一、追缴被告人张宇违法所得人民币20000元、白某某违法所得人民币8000元、马某某违法所得人民币600元、刘某违法所得人民币3000元、王某某违法所得人民币2000元、叶某某违法所得人民币500元、张某某违法所得人民币1000元、管某某违法所得人民币1000元、王甲违法所得人民币1000元、郭某违法所得人民币500元、王乙违法所得人民币500元、王某甲违法所得人民币200元，上缴国库（被告人白某某、马某某、刘某、王某某、叶某某、张某某、管某某、王甲、郭某、王乙、王某甲均已全额缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  李 伊人民陪审员  贺秀梅人民陪审员  林树梅二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  李海龙附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。