河南省永城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1481刑初275号公诉机关永城市人民检察院。被告人沙某某（曾用名：沙德超），男，1969年6月20日出生，山东省曹县人，回族，初中文化，商丘市豫商投资信息咨询有限公司法定代表人，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月30日到永城市公安局投案，同日被永城市公安局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。辩护人李红凯，河南旺达律师事务所律师。永城市人民检察院以永检刑诉【2016】358号起诉书指控被告人沙某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院审理后于2017年5月31日作出（2016）豫1481刑初559号刑事判决书，以被告人沙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币300000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币300000元，决定合并执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币600000元。被告人沙某某不服判决提出上诉。商丘市中级人民法院审理后认为原判部分事实不清，2017年12月26日作出（2017）豫14商刑终240号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。永城市人民检察院指派检察员曹广峰、张帆出庭支持公诉，被告人沙某某及其辩护人李红凯到庭参加诉讼。期间补充侦查二次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人沙某某伙同母某（已判刑）、李某1（另案处理）于2010年12月15日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司（以下简称商丘总公司），并于2011年10月20日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司永城分公司（以下简称永城分公司），于2011年1月11日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司虞城分公司（以下简称虞城分公司），在未经国家有关部门批准的情况下，以永城分公司、虞城分公司为依托，招聘业务经理、业务员、会计等工作人员，通过公司门头广告宣传、公司工作人员口头宣传、做广告、发传单等方式向社会公开宣传，以承诺1.2%至2%不等的高额月利息为诱饵，以委托理财或办理一对一抵押的方式向社会不特定人员吸收资金。自2011年10月20日至2014年12月30日期间，永城分公司公开向社会吸收资金9347.27万元，其中郑某某、仇某某、杨某某等261人报案，报案金额7522.6万元。期间，被告人沙某某在开展一对一抵押业务时，伪造了两个永城市房管局公章、一个永城市公证处公章、一个永城市公证处王某某私章，以借款人在永城分公司抵押的房产他项权证为蓝本，与母某一起伪造假的他项权证、公证书、出资证明、借款合同等手续，以理财款有担保为诱饵，骗取44名集资户1005万元。被告人沙某某吸收的集资款一部分经母某的手借给闫昌华，其余资金大部分由其岳父李某1用于投资房地产开发。被告人沙某某对虞城分公司具有实际上的控制、管理作用，虞城分公司自2013年12月份至2014年11月份期间,以同样方式公开向毕某某、蔡某某等217人吸收资金共计1941万元。在吸收资金过程中，虞城分公司业务员要求被告人沙某某及母某必须为吸收的资金提供担保，被告人沙某某伙同母某以永城分公司办理抵押的薛某甲等人的他项权证为蓝本，伪造了五份他项权证，交给虞城分公司的业务员用于为吸储提供担保。虞城分公司业务员吴某甲等人用五份假他项权证揽储848万元。母某将吸收的集资款部分外借，部分投资开发房产。共造成虞城理财户的损失1902万元没有兑付。指控上述犯罪事实，公诉机关向本院移送的证据材料有：1、被告人沙某某的供述和辩解；2、集资参与人郑某某、仇某某等人陈述；3、证人母某、李某1、常某等人证言；4、户籍信息、归案情况说明、理财手续、会计审计报告等书证。公诉机关认为，被告人沙某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会非法吸收公众存款，数额巨大，且以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十九条，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人沙某某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。诉请依法判处。被告人沙某某对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人沙某某辩护人对起诉书指控的事实罪名和罪名没有异议，认为沙某某具有自首情节，案发后退赔了大部分集资参与人损失，依法应从轻处罚。被告人沙某某及辩护人向本院提供的证据材料有：1、刑事谅解书115份，证明沙某某家人积极赔偿集资参与人损失，取得了部分集资参与人的谅解；2、已还款和未还款统计表明细表，证明还剩余1674.1万元资金尚未兑付；3、商丘市七洲置业有限公司与商丘市豫商投资信息咨询有限公司签订的房地产开发融资合同书及商丘市七洲置业有限公司的房地产开发贷款申报书，证明被告人沙某某对商丘市七洲置业有限公司尚有1200万元的债权，预计本息应达到1700万元左右，因此对于剩余的1674.1万元没有退赔的理财金，通过其努力是有能力予以全部退赔的。经审理查明，被告人沙某某伙同母某（已判刑）、李某1（另案处理）于2010年12月15日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司（以下简称商丘总公司），并于2011年10月20日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司永城分公司（以下简称永城分公司），于2011年1月11日注册成立商丘市豫商投资信息咨询有限公司虞城分公司（以下简称虞城分公司），在未经国家有关部门批准的情况下，以永城分公司、虞城分公司为依托，招聘业务经理、业务员、会计等工作人员，通过公司门头广告宣传、公司工作人员口头宣传、做广告、发传单等方式向社会公开宣传，以承诺1.2%至2%不等的高额月利息为诱饵，以委托理财或办理一对一抵押的方式向社会不特定人员吸收资金。自2011年10月20日至2014年12月30日期间，永城分公司公开向社会吸收资金9347.27万元，其中郑某某、仇某某、杨某某等261人报案，报案金额7522.6万元。期间，被告人沙某某在开展一对一抵押业务时，伪造了永城市房管局两枚公章、永城市公证处一枚公章、永城市公证处王某某私章一个，以借款人在永城分公司抵押的房产他项权证为蓝本，与母某一起伪造他项权证、公证书、出资证明、借款合同等手续，以理财款有担保为诱饵，骗取45名集资户1045万元。被告人沙某某吸收的集资款一部分退赔理财户外，其余资金大部分流向案外人（单位）李某1、李某2、母某、李磊等人及商丘市永恒置业有限公司、商丘市七洲置业有限公司和梁园区产业集聚区管委会公租房项目等。被告人沙某某除负责永城分公司外，对虞城分公司也具有实际上的控制、管理作用，虞城分公司自2013年12月份至2014年11月份期间,以同样方式公开向毕某某、蔡某某等217人吸收资金共计1941万元。在吸收资金过程中，虞城分公司业务员要求被告人沙某某及母某必须为吸收的资金提供担保，被告人沙某某伙同母某以永城分公司办理抵押的薛某甲等人的他项权证为蓝本，伪造了五份他项权证，交给虞城分公司的业务员用于为吸储提供担保。虞城分公司业务员吴某甲等人用五份假他项权证揽储800万元。母某将吸收的集资款部分外借，部分投资开发房产。案发时造成虞城理财户的损失1902万元没有兑付。综上，被告人沙某某非法吸收公众存款共计10488.27万元，集资诈骗1805万元。认定上述事实，经法庭宣读、出示证据，有以下证据证实，本院予以确认。1、被告人沙某某的供述与辩解；2、集资参与人程淑云、张宗仁等人的陈述；3、证人母某、李某1、常某、李某2、李某3等人的证人证言；4、鉴定意见；5、相关书证：户籍证明、豫商公司永城分公司、商丘总公司注册登记手续、司法会计审计报告、永城豫商公司非法吸收公众存款和集资诈骗一览表、李某1提供的虞城县水木春城、义和家园、鑫叶社区、浩瀚国际等四个小区的开发投入结算情况、永恒置业公司的注册信息、母某和闫昌华之间的借款凭证、财产查封扣押情况、永城分公司流水账和工资表、算账证明、查封决定书、理财委托及理财协议、用于集资诈骗的公证书、他项权证、借据、豫商虞城分公司理财人员登记表及理财信息登记表、河南省虞城县人民法院刑事判决书、到案说明、刑事谅解书、已还款和未还款明细表等。本院认为，被告人沙某某伙同他人，违反国家金融管理规定，向不特定社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人沙某某以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，诉求依法追究其刑事责任，本院予以支持。被告人沙某某一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人沙某某投案后能够如实供述案件事实，庭审中自愿认罪，符合自首的要件，应认定为自首。辩护人辩称被告人沙某某系投案自首，认罪悔罪，且其吸收的存款都用于房地产开发，没有挥霍浪费，并在案发后积极赔付集资参与人损失，取得大部分集资参与人的谅解，依法可从轻处罚，上述辩护意见成立，予以采纳。根据被告人沙某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人沙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币300000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元；合并决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币600000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月30日起至2030年2月28日止。罚金自判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人沙某某剩余违法所得继续予以追缴，返还本案集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。审判长  李建华审判员  贾成宇审判员  刘福友二〇二〇年十二月十日法官助理张**书记员梁亚茹