甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书(2019)甘0102刑初250号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人沈超鹤，男，1989年12月26日出生，汉族，大学文化，案发前，住甘肃省临泽县。现羁押于兰州市第一看守所。2016年9月7日因犯诈骗罪、伪造公司印章罪，被甘肃省临泽县人民法院判处有期徒刑十一年，罚金30万元。刑期自2015年12月13日至2026年12月12日止。现正在服刑中。兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2017）2467号起诉书，指控被告人沈超鹤犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员刘蓉出庭支持公诉，被害人巴某、被告人沈超鹤到庭参加诉讼。现已审理终结。兰州市城关区人民检察院指控，2014年11月至2015年3月期间，被告人沈超鹤担任甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司法定代表人时，在不具备吸收公众存款资质的情况下，以投资水电项目、虫草项目、炒外汇分红为诱饵，先后与张巧芝、辛业东等28名群众采取打借条及签订《代理商股份认购合同》的方式，吸收公众存款共计13212500元，返还资金1979760元。上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人沈超鹤的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈超鹤刑罚执行完毕前，发现判决宣告前还有其他罪没有判决，应数罪并罚。请依法判处。对此指控，被告人沈超鹤无异议。被害人巴某提出应对兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司在股份认购协议上盖章的行为进行调查，周文杰、杨翊与本案有无牵涉；对被告人沈超鹤的财产进行调查，并查明涉案资金去向。并向法庭提交了抵押协议。经审理查明，2014年11月至2015年3月，被告人沈超鹤担任甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司法定代表人期间，在不具备吸收公众存款资质的情况下，以公司投资水电项目、虫草项目、炒外汇分红、认购股份分红为诱饵，先后与张巧芝、辛业东等28名群众采取打借条及签订《代理商股份认购合同》的方式，吸收公众存款共计13199540元，返还资金1979760元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、张巧芝等27名被害人的报案材料及陈述、借条、转账凭证、认购合同，证实被告人沈超鹤以召开项目推介会的方式,以投资水电项目、虫草项目、认购股份分红等为由，许诺高额利息，以书写借条及签订股份认购协议的形式吸收公众存款及还本付息的事实及经过。赵玉珍另证实其报案金额中包括其以女儿高英的名义投资的20万元。张汝端另证实，2014年经巴某介绍认识沈超鹤，说可以在沈超鹤处投资，利息高。我陆续投资6万元，开始承诺月息4%，后调整为5%。后巴某多次说沈超鹤有新项目需要用钱，房产证反正是闲置，不如借给沈超鹤。沈超鹤也说只借用房产证3个月，抵押借款利息他来付，所以同意让沈超鹤用我的房产证抵押借款，给他周转资金使用。2015年1月12日，我、巴某、沈超鹤去了房产局，沈超鹤介绍了捷信公司的刘某，刘某带我去窗口审验房产证，工作人员让我在一些材料上签字捺印，没看清材料内容，我将房产证抵押给捷信公司。办完手续后，我夫妻二人、巴某、沈超鹤、李某1、刘某去捷信公司签协议，先和沈超鹤签了借房屋所有权证协议书，之后刘某说都是一样的让我签字，不清楚签了哪些协议。我想看材料，刘某说时间紧张，还要去公证处，我就直接签字了。后来才知道是借款合同、担保合同、补充协议、借据、委托书。收条等，我是被沈超鹤、刘某哄骗着签字的，他们没有威胁强迫。在捷信签完字后，我和妻子、沈超鹤、巴某、李某1、刘某去了公证处，警方出示的照片是刘某安排我们照的，我和妻子坐在前排，后面站着李某1，后面又闪了个人影一起照了像就不见了，不知道是谁。我和妻子的签名是自己签的，但没有做过谈话笔录，也不认识公证员李某2。去过公证处后，刘某和沈超鹤去银行打钱了。借款合同上共同借款人胡某的名字是刘某后加上的，当时胡某不在场。我的房产证抵押贷款36万元，不知道这笔钱是如何打给沈超鹤的。沈超鹤没有给我支付承诺的利息，他当时给的钱都是通过巴某给捷信的贷款利息。巴某另证实，抵押房产借款是我个人经济行为，我是抵押借款后投资给沈超鹤，来赚取利息。前期我已经给沈超鹤投资，也获得利息，后沈超鹤说资金周转困难，让我们继续投资，但我没钱就提出用房产证抵押贷款后再投资给沈超鹤，沈超鹤说用三个月，出于信任，也为赚取高额利息，才愿意将自己的房产抵押。2015年1月12日下午，我和张汝端一起在捷信公司办理各自的房产抵押手续，当时因为我个人身份证问题，只签订了借款合同和担保合同，没有办理抵押和公证手续。当天在捷信公司办理抵押手续时，我、张汝端夫妇、胡某、刘某在场。是沈超鹤联系好，才打电话通知我去捷信公司办理手续的。当时各自办理手续，没有注意张汝端是否签字。胡某是沈超鹤找来的共同借款人，胡某在借款合同上签字了。我是后来才知道张汝端将自己的房产证抵押借款，也是投资给沈超鹤，赚取高额利息，这是他个人经济行为，和我无关。沈超鹤给我承诺每月7分息。我抵押借款45万元，已经还清赎回了房产证。2、内资企业基本信息、公司章程，证实甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司系有限责任公司（自然人独资），2014年9月16日起沈超鹤系该公司法定代表，经营范围为企业投资管理咨询、商务信息咨询、项目投资管理、企业形象策划（以上国家禁止及须取得专项许可的除外）；兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人系周文杰，经营范围为建筑及装饰材料（不含木材）、化工产品（不含危险化学品）、金属材料（不含贵、稀有金属）、机电产品（不含小轿车）、电线电缆、电工电料、电子产品（不含卫星地面接收设施）、计算机及耗材、办公用品、文化用品、工艺品、日用百货、服装服饰、金银珠宝的批发销售、汽车租赁。（以上各项范围法律、法规及国务院决定禁止或限制的事项不得经营；需取得其他部门审批的事项，待批准后方可经营）3、银行交易明细，证实被告人沈超鹤银行账户收取资金的情况。4、周文杰（兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司法定代表人）的证言、辨认笔录，证实该公司经营范围有建筑装饰材料、机电设备、办公用品等，但实际经营ＰＯＳ机代理销售业务。实际办公地点在××路××大厦××，当时是朋友杨翊说他在××路××室，地方较大，费用较高，让我和他合租的。和他一起办公时才知道杨翊成立的是甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司，由杨翊和沈超鹤负责经营管理，不清楚具体经营内容，只知道有许多人来找他们投资。我给瀚丰瑞晟公司介绍过ＰＯＳ机业务，让他们发展客户安装ＰＯＳ机，但他们只安装过五、六台。我公司没有与他人签订过《代理商加盟股份激励认购协议》。2015年9月，一个叫巴某的打电话说他和我公司签订过股份认购协议，但协议签订人是沈超鹤，找我落实情况。我答复公司从未签订过此协议。后找沈超鹤询问此事，沈超鹤说此事与我无关，一切责任由他负。我咨询律师后于2015年9月11日在兰州晚报上发表声明。我从未将公司印章出借给沈超鹤。发生此事后，经询问公司文员郭欣荣后得知沈超鹤来借公章使用，他认为都在一起办公没有多想就给沈超鹤使用了。沈超鹤与他人签订认购协议当时，我不知情，沈超鹤也未告知此事。是事后问他才知他冒用我公司名义签订的协议。我和杨翊、沈超鹤之间没有经济往来，只是合租经营场地。也没有使用过沈超鹤收取的股权认购金。在和他们一起办公前，沈超鹤让我给他陆续投资50万到70万，承诺5%的利息，后陆续将投资款还清。经周文杰辨认了甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司负责人沈超鹤、杨翊。5、兰州晚报声明，2015年9月11日，兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司在兰州晚报发表声明：兹有沈超鹤以我公司名义并假盖我公司印章与社会一切人士签订的代理商加盟股份激励认购协议书一切商务活动及合同，未经法人授权，均属无效，属沈超鹤个人行为，与我公司无关，造成一切后果均由沈超鹤个人承担。6、赵涛涛的证言，证实2014年6月，经介绍进入甘肃瀚丰瑞晟投资有限公司工作，主要负责POS机业务维护工作。该公司法定代表人是沈超鹤，股东杨翊。沈超鹤介绍公司是做金融业务，主要是与兰州聚鑫鼎汇商贸有限公司合作POS机的销售业务等。我在公司工作的半年期间，有许多老人找沈超鹤投资，就是向社会不特定人群非法融资，沈超鹤是以甘肃瀚丰瑞晟投资有限公司名义进行融资。兰州聚鑫鼎汇商贸有限公司老板周文杰没有参与融资。沈超鹤和杨翊合伙经营公司，之前的法人是杨翊，后来换成沈超鹤，有人来投资都是找他们，但他们好像是各有各的客户，谁的客户和谁签合同，投资款各自使用。杨翊将非法集资的钱基本退还了，所以没有人报案。不知道刚开始沈超鹤的客户是如何而来，但后面的客户都是互相“口口相传”而来。2015年1月。沈超鹤邀请客户在西关十字伊和园酒店召开了一次投资推介会，介绍“虫草”项目利润大，可以聚鑫鼎汇贸易公司的名义投资入股，以每股2万元认购，并签订《代理商加盟股份激励认购协议》。之后，很多人找沈超鹤投资。不知道沈超鹤所说的虫草项目是否真实存在，但他和投资人签订合同后不久就有人找沈超鹤来要钱。我公司只有POS机销售、维护业务，没有其他实际业务。沈超鹤向公众吸收资金是以个人名义签订借条，在虫草项目上与客户签订的是认购协议。7、基栋的证言，证实2014年6月，应聘至甘肃瀚丰瑞晟投资有限公司工作，两个月后，公司搬至中广大厦25C办公。公司法定代表人是沈超鹤，杨翊和周文杰偶尔来公司。沈超鹤说公司在张掖有个水电站，后来公司还经营POS机业务，除此外再无其他经营项目。平时有老年人找沈超鹤。2014年底，从外地回来后发现有许多人围住沈超鹤，经询问同事得知沈超鹤非法集资用于网上赌博，资金链断裂无法偿还集资款，我感觉该公司不正规便离职了。不知道公司股东有谁，但平时就沈超鹤、杨翊、周文杰在一起谈事情。周文杰是兰州聚鑫鼎汇商贸有限公司法定代表人，他和沈超鹤合作POS机业务。杨翊只是偶尔来公司找沈沈超鹤。不清楚杨翊和周文杰是否参与沈超鹤集资的事情。记得在2015年1月，沈超鹤以答谢客户的名义请投资客户吃饭，介绍虫草项目利润大，可以聚鑫鼎汇商贸公司的名义投资入股，每股2万元认购，签订股权认购协议，之后有好多人找沈超鹤进行投资。8、马银玲的证言，2014年5月，通过杨翊介绍进入甘肃瀚丰瑞晟投资有限公司工作，12月中旬离职。刚进公司时，法定代表人是杨翊，后来变更为沈超鹤。公司还有杨翊和周文杰。不清楚杨翊具体是干什么的，周文杰主要是和沈超鹤合作POS机业务。他们三人是合作关系。我在公司负责登记购买办公用品，接待来客、打扫卫生。公司没有专门财务人员及专门账目，所有资金都由沈超鹤负责。公司只有POS机销售维护业务。没听说有张掖水电项目，也未见过相关资料。我工作的半年时间内，有很多老人来找沈超鹤，后来发现是沈超鹤以瀚丰瑞晟名义对外非法融资。我知道好像有人给杨翊投资，但杨翊都还清了。他和沈超鹤是分开各自融资的，也就是各有各的客户，各自使用各自客户的投资款。周文杰没有参与融资。沈超鹤开始的客户是从何而来的不清楚，但后来的客户都是口口相传的。沈超鹤吸收的资金用在POS机经营一部分，听说沈超鹤在国外网站上操盘赌球，具体情况不清楚。9、郭欣荣的证言，2014年7月至2015年1月在兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司做文职，具体从事合同填写、银行往来账等工作。周文杰系公司法定代表人，公司除销售、安装ＰＯＳ机外，再无其他业务。公司公章由周文杰自己管理。公司的办公地址在××路××大厦××，此处还有沈超鹤和杨翊的公司在办公。开始不知道他们公司具体经营什么，后来到公司的人多了，才知道是融资，融资的多是老年人。我公司与沈超鹤的公司无业务往来。2014年底，沈超鹤向我索要营业执照和公章。当时我认为在一起办公，他也是公司老板之一，所以没有考虑就将营业执照、公章交给他。不知道沈超鹤是如何使用的。我发短信将此事告诉了周文杰。我具体也不清楚沈超鹤到底是不是我公司的老板，因为在一起办公，周文杰和沈超鹤有互相使用员工的情形。不知道周文杰、沈超鹤、杨翊是如何合作的。我公司没有与客户签订过《代理商加盟股份激励认购协议》，这是沈超鹤与客户签订的。为此事，他于2014年12月组织客户在西关十字伊和园开餐会，推荐他的虫草项目，让客户认购股份。10、贺某的证言，2005年购买××路××大厦××住房，登记在自己名下。2014年6月以每月6300元的价格租给杨翊公司办公用。2015年1月开始，找不到杨翊及他公司的沈超鹤。直到2015年11月租金过期一个月仍然联系不到二人，就通过物业保安和派出所民警将房门打开转租给甘肃米粒电子商务有限公司。杨翊的公司名叫兰州聚鑫鼎汇商贸有限公司，房屋租赁合同是杨翊、沈超鹤、周文杰三人签的字。当时据他们称公司是销售ＰＯＳ机的，但杨翊等人找不到后有很多人来要账，经过了解推断他们好像在非法集资。11、房屋租赁协议，贺某作为出租方将兰州市城关区××路××大厦××房屋出租给甘肃米粒电子商务有限公司。12、刘某的证言，系兰州捷信投资担保有限公司执行总监，主要负责客户房屋抵押和公证手续。2015年1月，客户杨翊打电话说有人需办理贷款，让和我联系。之后沈超鹤打电话说有三套房屋想抵押贷款。随后，我公司工作人员对房屋进行实地查看及价值评估，同时向房主说明如不能归还钱款公司要收回房屋。两天后，沈超鹤带着张汝端夫妇、巴某等人来公司办理房屋抵押贷款业务。沈超鹤说他用张汝端、巴某的房屋作抵押，共同借款，并提供了他们个人身份证、户口本、房屋产权证、结婚证。由于沈超鹤没带身份证，不能在房管局抵押登记，同时公司考虑借款客户年龄较大，为保证资金安全，就提出再找个借款人，沈超鹤便打电话叫来了胡某。我公司出具借款合同、担保合同，张汝端、巴某仔细阅读合同内容，我们讲明贷款金额及需承担的义务责任后，他们均表示同意，并将胡某作为共同借款人借款36万元，张汝端亲笔在借款合同、担保合同及补充协议等材料上签字、捺印。当天我们带着张汝端、巴某去房产交易中心办理房屋抵押手续，张汝端亲笔签订了房地产抵押合同（契约）、借款合同及房地产抵押登记申请表。因为巴某的材料不完善，当天没有办理他的抵押手续。抵押手续办完后，我带张汝端夫妇、沈超鹤、胡某去兰州国信公证处对借款及抵押事项做了具有强制执行效力的债权文书公证，张汝端、胡某亲笔签署了相关材料。之后，我公司向张、胡放款36万元。胡某签字时，张汝端在场。张汝端明知胡某是共同借款人。钱款是通过李某1账户转给借款人胡某账户。当时是沈超鹤提出张汝端年龄较大，转账不方便，才转给胡某的。张汝端也知道李某1将钱转给胡某。后来张汝端还来公司还过利息，听张汝端、巴某说沈超鹤把借款利息给了他们，所以他们来还。当时办理房屋借款抵押手续时，张汝端、巴某很高兴，后来才知道张、巴二人将抵押借出的款项借给沈超鹤，沈超鹤给他们每月6%的高额利息。李某1是我公司客户，也是此业务的抵押权人，李某1自己有钱，利用我公司平台向外放款，我公司相当于金融中介，赚取担保费用。该笔借款张汝端已经偿还10万元本金。巴某后来就将手续补齐也按照张汝端的流程抵押借款45万元，已经全部还清。13、李某1银行账户交易明细，证实2015年1月12日，李某1账户转出347040元。14、照片，借款办理过程中，借款双方签字的照片等。15、胡某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细，证实2013年，经杨翊介绍认识沈超鹤，当时他和杨翊一起开了家公司，好像是做ＰＯＳ机生意的，还知道沈超鹤在国外网站上玩网络赌球，后才知道他在非法融资。我和沈超鹤之间无经济往来，但他在担保公司借钱让我帮他签过字。2015年1月中旬，沈超鹤打电话说找了两个房本抵押贷款，因他自己的身份证不在，让我帮他签个字，并称此事与我无关，由他来还钱。我按他的要求去捷信担保公司后，见到沈超鹤、张汝端、巴某、李某1等人。沈超鹤说他借用张汝端、巴某的房产证做抵押向李某1借款，他自己的身份证找不见了，让我在借款合同、补充协议及借据等材料上签了字。当时张汝端、巴某也签字了，签字都是自愿的。经辨认警方提供的照片就是当时在捷信公司签字的照片。我们大概看了合同内容，没有仔细阅读合同条款，但都知道合同的大致意思是我和张汝端作为共同借款人，用张汝端的房产作抵押向李某1借款36万元。张汝端明白合同的内容和意思，才愿意签字，并且张汝端、巴某挺高兴，因为沈超鹤答应给他们高利息。在捷信公司签完借款合同后，我和沈超鹤、张汝端、巴某、李某1、捷信公司的刘某一起去房产局办理了房产抵押手续，张汝端自己签了字、办了手续，巴某的手续因为证件原因没有办成。之后，我们一起去公证处办理了公证手续。后李某1将347040元转入我账户，我即时转入沈超鹤账户。当时沈超鹤提出他是实际用款人，钱可以直接转给他，刘某说只能转给合同上的借款人，他们商量后将钱转入我的账户。此事张汝端是知道并同意的。一年后张汝端让我找沈超鹤要钱，我叫沈超鹤和张汝端面谈，当时沈超鹤说过几天给张汝端还钱，让张汝端不要再找我。之后他们怎么联系的就不清楚了。此笔借款没有还清，李某1将我和张汝端起诉到法院，法院判我们败诉，二审维持原判。沈超鹤是做融资的，张汝端、巴某都是沈超鹤的客户，沈超鹤给他们许诺了高利息，张、巴二人才愿意将房产证借给沈超鹤抵押借款然后从中谋取高额利息。胡某辨认张汝端系和其一起在兰州捷信担保公司签订合同抵押借款的共同借款人。胡某银行账户交易明细显示2015年1月12日，李某1账户向胡某账户转款347040元，同日胡某向包旭华账户转入27040元，向沈超鹤账户转入320000元。16、李某1的证言，2015年1月中旬，捷信公司工作人员说有客户需要资金36万元，问我是否愿意拆借。经考虑我同意借款。2015年1月12日，到捷信公司后，刘某介绍了借款方张汝端夫妇、沈超鹤、胡某，用张汝端的房产证抵押借款。刘某拿来借款合同及相关材料，让我们阅读后，双方同意后就签字了。张汝端和胡某作为借款方签了字。之后，我们一起去房产局对张汝端的房产作抵押登记，去国信公证处对抵押借款一事进行了公证，我和张汝端都签字并拍照。随即，在公证处楼下的建设银行给胡某转账347040元。当时签署相关材料时，张汝端、胡某是自愿签的，且我们是面对面签的，捷信公司说明了签字后的权力和责任，双方均认可。借款金额是36万元，约定月利息1.2%，所以我向胡某转款347040元，提前扣除了利息。是张汝端、沈超鹤、胡某商量后我才将钱转入胡某账户的。我和捷信公司的关系是捷信有客户资源，我闲置资金，捷信公司起桥梁作用。该笔借款，张汝端只归还了10万元，所以我将此借款纠纷起诉至法院后判决我胜诉，二审维持原判。17、司法鉴定意见书，证实送检的兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司与刘茂成签订的《代理商加盟股份激励认购协议》。落款方兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司印文与该公司印章印文是同一枚印章盖印。18、公证材料，张汝端、李某1借款的公证材料。19、临泽县公安局情况说明、受案登记表、受案回执、立案决定书、张汝端的报案陈述及认购合同等，证实2016年1月9日，该局在侦查沈超鹤系列诈骗案时发现，沈超鹤于2014年11月至2015年2月，冒充兰州石化职业技术学院在职教师的身份，以炒冬虫夏草和投资有高额回报为由，分多次诈骗张汝端现金10万元及抵押房产一套，该局于2016年1月13日将该案立为诈骗案件侦查。在侦查过程中，该局结合收集的相关线索，认为该案属于非法吸收公众存款。因该案案发地在兰州，不属于该局管辖，且兰州市公安局经侦支队已于2016年3月4日对沈超鹤非法吸收公众存款案立案侦查。该局在通报案件相关情况后，在移送沈超鹤系列诈骗案件时，未将张汝端案移送起诉。20、民事判决书、民事裁定书，证实就张汝端向李某1以房产抵押借款纠纷，法院已作出判决。21、审计报告及补充说明。证实经审计，2014年11月8日至2015年3月15日期间，沈超鹤与28名群众签订代理商认购协议、书写借条，吸收资金共计13212500元，返还利息1979760元。实际报案人为27人，赵玉珍的报案材料中包括其本人及代替高英报案的相关材料，故审计报告中投资人为28人。22、抓获经过、解回重审的函、刑事判决书。证实被告人沈超鹤2016年9月7日因犯诈骗罪、伪造公司印章罪，被甘肃省临泽县人民法院判处有期徒刑十一年，罚金30万元，在服刑期间，因本案被解回重审的情况。23、被告人沈超鹤的供述。2014年1月至4月，和杨翊发现炒外汇利润高,杨翊提议自己成立公司经营ＰＯＳ机,顺便炒外汇。4月，杨翊注册成立甘肃瀚丰瑞晟投资管理有限公司并担任法定代表人。公司初成立时，经营ＰＯＳ机业务利润一般。7月起重点经营炒外汇，我和杨翊商量找人投资。之后，杨翊融资45万元，许诺利息7分或6分，并按期返还。至9月，大批客户来投资。之后，经杨翊提议将公司法定代表人变更为我。公司融资时，我和杨翊各自使用各自客户的投资款，各自负责各自客户的还本付息。2014年11月，客户集中提前撤资，导致我资金链断裂。至2015年1月，我已无力向客户还本付息。为挽救公司，想重新引进虫草项目，以召开推介会的形式向客户介绍项目，并签订认购协议，收取认购金，但项目资金还是差很多，项目也没有进行，认购金也全部用于公司周转。认购协议是我以兰州聚鑫鼎汇商贸公司的名义和客户签订的。该公司法定代表人周文杰没有参与融资，也未使用股份认购金。周文杰经常不在公司，我让他公司办公室文员给我印章，我盖在协议上。当时周文杰不知此事，事后周文杰问我时，我说和他无关。我是以瀚丰瑞晟投资公司的名义，以水电项目、做外汇、虫草项目等理由集资的。客户给我投资时，我给客户打借条。客户也都是相互介绍而来。客户通过银行转账或ＰＯＳ机刷卡形式交付钱款。2014年11月至2015年1月，张汝端陆续投资6万元。2015年1月，我急需资金，问张汝端、巴某是否还有资金投入，他二人提出用自己的房屋抵押贷款后再投资给我。经询问小额贷款公司后，二人自愿将自己的房屋分别抵押贷款36万元、45万元，由我使用，我负责偿还贷款利息。办理相关手续时张汝端夫妇、巴某、胡某和我在场，都是张汝端自愿亲笔签字。因我是实际借款人，张汝端提供抵押物，张汝端年龄较大，担保公司考虑还款能力，需要有还款能力的共同借款人，我本人又不符合条件，所以我找来胡某作为共同借款人签字。此事张汝端明知。扣除利息后的34万余元由李某1账户转至胡某账户一事，张汝端也知情。我向客户所称的水电项目不是真实存在的。炒外汇是真实的，我在国外的一家网站平台注册后进行操作，按照外汇牌价买进卖出，赚取差价。该网站的域名经常更换，我没有记住。我吸收的资金主要用于支付投资人的利息及我炒外汇，还有偿还我借他人的高利贷。关于被害人巴某提出应对兰州聚鑫鼎汇贸易有限公司在股份认购协议上盖章的行为进行调查，周文杰、杨翊与本案有无牵涉；对被告人沈超鹤的财产进行调查，并查明涉案资金去向。并向法庭提交了抵押协议。经查，公诉机关仅指控了被告人沈超鹤的相关行为及涉案事实，本院受指控范围的限制仅就其行为及涉案事实进行评判；涉案资金去向及提交的抵押协议不影响本案的定罪量刑。关于本案的犯罪数额，虽审计报告显示本案共吸收资金共计13212500元，但本案证人李某1、胡某证言，相关银行交易明细、民事判决书及被告人沈超鹤供述可以证实，被告人沈超鹤吸收的以张汝端房产证抵押借款的实际数额为347040元，故本案的犯罪数额应为13199540元。本院认为，被告人沈超鹤违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门依法批准，通过向社会公开宣传等方式，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人沈超鹤如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人沈超鹤在前次判决宣告后、刑罚执行完毕前，发现在判决宣告前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。根据被告人沈超鹤犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈超鹤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金200000元；原判诈骗罪、伪造公司印章罪，有期徒刑十一年，罚金300000元，决定执行有期徒刑十六年六个月，罚金500000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月13日至2032年6月12日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、本案赃款人民币11219780元，继续追缴，并按各被害人实际损失发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘冬郁人民陪审员  张文刚人民陪审员  马 辉二〇二〇年十二月十日书 记 员  姚 欣