长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0104刑初589号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院。 被告人卢小立，男，汉族，1987年3月5日出生，公民身份号码：×××，初中文化，无业，户籍所在地吉林省公主岭市，住吉林省长春市宽城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月24日被刑事拘留，于2020年8月28日被逮捕。现羁押于长春市第二看守所。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检一部刑诉（2020）537号起诉书指控被告人卢小立犯诈骗罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派检察官高迪、李玉伟出庭支持公诉，被告人卢小立到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控：2017年7月至2018年6月6日期间，被告人卢小立在长春市××区与文化街交会中国平安保险公司长春分公司文化街营业部，利用自己保险公司业务主管的身份，编造名为“臻享保尊宝（内部版一年期）”的高利率理财产品，并且伪造中国平安人寿保险股份有限公司吉林分公司公章制作虚假的理财合同，以帮助老客户投资理财的名义骗取钱财，其中骗取被害人李某1人民币50000元、骗取被害人王某人民币110000元、骗取被害人李某2人民币30000元、骗取被害人周某人民币200000元、骗取被害人郭某人民币90000元。 综上，被告人卢小立诈骗5次，共计480000元。案发后，被告人卢小立如实供述自己的罪行。 长春市朝阳区人民检察院认定上述事实的证据如下：抓获经过、常住人口信息、银行流水、保险对账单、情况说明等；证人曲某、祖某1、祖某2的证言；被害人李某1、王某、李某2、周某、郭某的陈述；被告人卢小立的供述；辨认笔录。 长春市朝阳区人民检察院认为，被告人卢小立诈骗他人私有财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。但其认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理，其到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可从轻处罚。 被告人卢小立对起诉书指控的犯罪事实无异议，无辩解内容。 经审理查明：2017年7月至2018年6月6日期间，被告人卢小立在长春市××区与文化街交会中国平安保险公司长春分公司文化街营业部，利用自己保险公司业务主管的身份，编造名为“臻享保尊宝（内部版一年期）”的高利率理财产品，并且伪造中国平安人寿保险股份有限公司吉林分公司公章制作虚假的理财合同，以帮助老客户投资理财的名义骗取钱财，其中骗取被害人李某1人民币50000元、骗取被害人王某人民币110000元、骗取被害人李某2人民币30000元、骗取被害人周某人民币200000元、骗取被害人郭某人民币90000元。 综上，被告人卢小立诈骗5次，共计480000元。案发后，被告人卢小立如实供述自己的罪行。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： 1.书证 （1）抓获经过证实：被告人卢小立的到案经过，无自首及立功情节。 （2）在逃人员登记/撤销表证实：被告人卢小立被列为网逃。 （3）常住人口数据查询详细信息证实：被告人卢小立的自然情况，犯罪时系成年人，无前科劣迹。 （4）中国平安人寿保险股份有限公司对账单(伪造)证实：被告人卢小立伪造中国平安人寿保险股份有限公司对账单进行诈骗，其中王某11万，周某20万，郭某6万，李某23万。 （5）中国农业银行银行卡交易明细清单证实：被害人周某于2018年7月21日转出50000元，于2018年7月24日转出150000元。 （6）中国工商银行股份有限公司南广场支行借记卡账户历史明细清单证实：被害人李某1于2018年6月6日转出50000元。 （7）中国银行交易流水明细清单证实：被害人王某于2018年3月30日转出100000元。 （8）中国平安人寿保险股份有限公司吉林分公司于2019年12月27日出具的情况说明证实：对账单和上面的项目并非中国平安人寿保险股份有限公司吉林分公司销售的保险产品。 （9）转账记录截图证实：祖某1向被害人王某转账135500元，向被害人李某2转账3万元。 （10）情况说明证实：被害人李某1、李某2、郭某因个人原因，无法到公安机关作证。 （11）委托书证实：周某将被骗事宜委托儿媳曲某代为处理。 2.证人证言 （1）证人曲某的证言：我婆婆周某开始在平安保险购买过保险，我婆婆的业务员是卢小立，我婆婆经常跟着卢小立参加平安保险的产品介绍会，后来有一天卢小立跟我婆婆推荐了一款理财产品“臻享保尊宝（内部版一年期）”，并介绍说这款理财产品利息很高，我婆婆就分两次购买了两份理财项目，一次是15万人民币，一次是5万人民币。后来我婆婆的这两份投资理财到期了，我婆婆让我咨询平安保险，我开始联系卢小立，但是后来联系不上了，我就通过咨询客服得知被骗了。我婆婆在2017年8月份分两笔通过POS机在长春市××区平安保险的营业部刷给了卢小立，第一笔是50000元人民币，第二笔是150000元人民币。这两份合同是卢小立在收钱后过了几天通知我婆婆去平安保险营业部取的。我婆婆投资的是“臻享保尊宝（内部版一年期）”。我婆婆没有实际收益，卢小立的微信名“A×××258”，微信×××“i×××403”。 我母亲周某被卢小立诈骗20万元，卢小立没有还钱，祖某1给了我母亲15万元，分三次，每次给5万元。祖某1是中国平安保险公司领导，她怕保险公司上层追究她责任，所以先把钱给我母亲了。 （2）证人祖某1的证言：我是中国平安保险公司吉林分公司区域拓展部文化街职场五处一课的经理。卢小立是平安保险公司五处一课的主管。2018年7月份，我们中国平安保险公司吉林分公司区域拓展部文化街职场来了几个客户拿着一份签署“中国平安人寿保险股份有限公司”的理财合同来找卢小立要钱。当时卢小立突然间就不来上班了，当时我看了客户拿来的理财合同，发现是假的，上面还盖了伪造的平安保险的单位公章。当时我接待的客户是李某1和王某，王某被骗了11万元人民币，李某1投的是5万元人民币，其中王某投了两笔，一笔是1万元，另一笔是10万元。然后我们公司的人和客户全都联系不上卢小立了。我们公司有“臻享保尊宝”这个保险业务，但是没有所谓的内部版一年期这个业务。卢小立一共诈骗了5个客户，我返还了其中四个人的钱，还有一个叫李某1的客户因为没有票据，没有返还她的损失。一共返了34万元人民币，郭某和王某是一起被骗的，我返给他俩16万元人民币，周某返了15万元，李某2返还了3万元。我没有全额返还卢小立诈骗客户的钱，因为钱是卢小立诈骗的，我没有义务帮他还钱，我给客户返钱是因为怕客户给公司带来负面影响，我跟客户协商后，返还一些钱，帮客户挽回损失，让客户别来公司闹了。钱是我个人出的，我不是替卢小立返还客户损失的钱，我纯是因为害怕客户来公司闹，给公司带来负面影响，才出钱安抚客户别来公司闹事。 卢小立一共诈骗5个客户，我返还了其中4个人的钱，还有一个叫李某1的客户，因为没有票据，所以没有返还她的损失。我一共返还了34万元，郭某和王某是一起被骗的，我返给他俩16万元，周某返还了15万元，李某2返还了3万元。我只返还了卢小立诈骗客户的一部分损失。钱是卢小立诈骗的，我没有义务帮他花钱，我给客户返钱是因为怕客户给公司带来负面影响，怕客户上公司闹，也怕公司处理我，对我的工作有影响。我跟客户协商后，返还一些钱，帮客户挽回损失，让客户别来公司闹了。返还客户的钱是我个人出的，我不是替卢小立返还客户损失的钱。 （3）证人祖某2的证言：我是中国平安保险公司吉林省××区部经理。卢小立在中国平安保险公司吉林省××区主任。2018年7月份，我们中国平安保险公司吉林省分公司区域拓展部文化街职场来了几名客户拿着署名是“中国平安人寿保险股份有限公司”的理财合同，称理财到期了找卢小立要钱，我们联系卢小立时他不接电话也不来上班了，我看了客户拿来的理财合同，发现是假的，上面还盖着平安保险公司的公司的假公章。当时来的客户是李某1和王某，王某被骗了11万元人民币（共两笔钱，第一笔是1万元，第二笔是10万元），李某1投的是5万元人民币，之后我们公司的职工和客户全都联系不上卢小立了。投资项目都是“臻享保尊宝（内部版一年期）”，合同上业务姓名是卢小立。我们公司没有“臻享保尊宝（内部版一年期）”这个业务。 3.被害人陈述 （1）被害人李某1的陈述：2017年12月，我通过我的同事孙某认识了卢小立，我和孙某一起参加了中国平安保险吉林省分公司文化街营业部的一些活动，当时我了解到一款理财，卢小立给我介绍说这款理财利息很高，但是是死期的，存一年才能取出，我当时就给了他3万元，通过pos机划出的钱，后来我又投资了2万元。6月23号，卢小立让我去拿合同带章的，我当时没时间去拿，过了几天去拿，我就联系不上卢小立了，我去他们公司找他本人，他们公司也找不到他人了，后来我通过了解，卢小立本人刻了一个假章，做了假合同，骗了很多人。我一共被骗了5万元整，我投资的是什么理财业务具体的名字我没记住。。 （2）被害人王某的陈述：2017年12月，我是长春市朝阳区文化街平安保险的老客户，当时我刚接触卢小立，我先是通过他买过一次基金，后来很准成，当时按时给我还款了，我后来又通过卢小立买了1万元的基金。2018年3月，我又买了10万元的基金，我每次都是通过卢小立询问我的基金进展，后来我给他打电话，他就不回复我了，我就去公司找他，公司和我说卢小立没来，直到现在我也联系不上卢小立了。我一共被骗人民币11万元，我把银行卡给他了，怎么转出去的我不知道。我投资的是什么理财业务具体的名字我没记住，就是卢小立和我说的这个理财利息很高。我有投资合同，但是合同是假的。保险公司的负责人和我说合同上的章是假的。 卢小立没有还我钱，我认识祖某1，祖某1给我和郭某一共转账了135500元。郭某被骗9万元，我被骗11万元。祖某1给我钱后，郭某分了56500元，我分了79000元。祖某1给我转账是因为她是保险公司的领导，卢小立在保险公司骗的我们，她有管理责任，她怕我们经常找保险公司，对她影响不好。 （3）被害人郭某的陈述：我和我爱人郜玉华被中国平安保险公司业务员卢小立骗了，我以前的保险都归卢小立管。2017年11月份左右，卢小立给我打电话说内部职工有任务，名字是：“臻享保尊宝（内部版一年期）”，有2万元人民币的任务，问我买不买，我说我这没有这么多钱，我随后给王洪斌打电话，他说他那有一万，王洪斌说那我也存1万吧。我和卢小立去的王洪斌家里后，卢小立和王洪斌去的东盛路农业银行把钱取出来了。卢小立说不收现金，随后又去的中国人民银行把钱存进去了，又在人民银行卡里划过去的钱。过了五六天之后我去卢小立单位取的保险单子。2018年3月份，卢小立又给我打电话说他们又有保险任务下来了，问我存不存了，我说我手里还有5万块钱，卢小立就让我继续投钱，我就去自由大路的中信银行，用我爱人郜玉华名下的银行卡，卢小立用POS机划走了5万元。过了五六天之后我去卢小立单位取的保险单子。2019年7月份左右，卢小立给我打电话说公司又下来任务了，需要存3万块钱。我说我就有2万元人民币，打完电话过了10天左右，卢小立又用pos机刷了我名下中信银行的储蓄卡2万元人民币。我过了几天又给卢小立打电话说还有1万元人民币，还是在中信银行，卢小立用POS机刷了我名下中信银行1万元。过了十多天之后我给卢小立打电话就联系不上，过了两三天我就去卢小立的单位找他，到单位之后我问他同事，同事说家里有事，请了半个月假。过了几天之后卢小立单位给我打电话让我过去一趟，我去了之后告诉我卢小立联系不上了。我和我爱人郜玉华一共被骗了9万元人民币。卢小立给了我两份合同，分别是我名下1万元，我爱人郜玉华5万元。还有3万元没等给我合同，人就找不到了。 卢小立没有还我钱，祖某1给王某135500元，王洪君给了我56500元。卢小立是平安保险的员工，祖某1不给我们钱我就去他们公司要钱，所以祖某1只能把钱给我。 （4）被害人李某2的陈述：因为卢小立是我的保险业务员，有一次他跟我说他有业务任务，现在完成不了，让我帮帮忙，并且当时跟我许诺送我台电视，我就在他那办理了一个叫“臻享保尊宝”的业务并给卢小立转了3万元，之后卢小立一直没有联系我，我就来保险公司找他，听说卢小立跑了，后来我就来配合公安机关了。我当时把我的银行卡与密码都交给了卢小立，卢小立操作的，但是具体什么方式我也不懂。卢小立就给我了一个“中国平安人寿保险股份有限公司对账单”，别的没给我。我投资的是“臻享保尊宝”（内部版一年期）。 （5）被害人周某的陈述：我开始在平安保险购买过保险，我的业务员是卢小立，我经常跟着卢小立参加平安保险的产品介绍会，后来有一天卢小立给我推荐了一款理财产品“臻享保尊宝”（内部版一年期），并介绍说这款理财产品利息很高，我就分两次购买了两份理财项目，一次是15万元，一次是5万元。2017年7月分两笔通过POS机在长春市××区平安保险的营业部刷给了卢小立。 4.被告人供述及辩解 被告人卢小立的供述及辩解：2017年7月份左右，因为我欠的网贷4万多，家里也需要钱给我爷爷奶奶看病，然后我就想自己伪造个理财，骗我的客户存钱，理财期限1年，我先用着这钱，等1年后再还给客户。接着，我就在长春市西环城路的一家打字复印社花了50元钱，伪造了一个“中国平安保险公司吉林分公司”的公章，接着我用个人电脑伪造了名为“臻享保尊宝（内部版一年期）”的理财合同，利率为9.1%。我就给老客户打电话骗他们说中国平安有一个理财存钱赚钱，问他们存不存。最后郭某在我这存了9万元，王某存了11万元，李某1存了5万元，李某2存了3万元，周某存了20万元。他们都是用银行卡刷我的我个人POS机，他们存的钱最后都直接到我的中国银行账户上了。王某、李某1、周某是在中国平安人寿保险股份有限公司吉林××街祖某1的办公室刷的，李某2和郭某是我去他们家刷的POS机。我骗了郭某9万元，王某11万元，李某15万元，李某23万元，周某20万元，合计48万元。公司有臻享保尊宝理财产品，但是没有“臻享保尊宝（内部版一年期）”，这个是我虚构的。我虚构的“臻享保尊宝（内部版一年期）”存钱期限都是一年，大致期限都是在2017年7月份左右，现在已经都到期了。“臻享保尊宝（内部版一年期）”到期后没有还客户的钱，我诈骗的钱给爷爷奶奶治病花了30万元左右。剩下的钱都让我自己用了。 5.辨认笔录 辨认笔录及辨认照片证实：证人祖某1、祖某2分别辨认被告人卢小立的照片，第一组辨认照片中的05号、第**辨认照片中的**男子为同一人，为被告人卢小立。 上述证据经庭审举证、质证，被告人卢小立无异议，公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据。 本院认为，被告人卢小立以非法占有为目的，骗取他人私有财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。但其到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，认罪认罚，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卢小立犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月24日起至2028年7月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、责令被告人卢小立立即退赔被害人李某1赃款人民币五万元；退赔被害人王某赃款人民币三万一千元；退赔被害人周某赃款人民币五万元；退赔被害人郭某赃款人民币三万三千五百元；退赔祖某1赃款人民币三十一万五千五百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王亚南 人民陪审员  马云涛 人民陪审员  田跃辉 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  王 聪