天津市静海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0118刑初84号公诉机关天津市静海区人民检察院。被告人庞学强，男，1981年6月28日生于天津市静海区，汉族，大学文化，住天津市静海区。2018年11月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局静海分局刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于天津市静海区看守所。辩护人秦刚，天津法政牛津律师事务所律师。被告人刘成妹，女，1982年12月6日生于天津市静海区，汉族，中专文化，住天津市静海区。2019年10月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局静海分局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。现羁押于天津市静海区看守所。辩护人陈广龙，天津朋展律师事务所律师。天津市静海区人民检察院以津静检公诉刑诉〔2019〕375号起诉书指控被告人庞学强犯非法吸收公众存款罪，在该案审理期间，以津静检三部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人刘成妹犯非法吸收公众存款罪，因涉及共同犯罪，为准确认定事实，将两案并案审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市静海区人民检察院指派检察员张少利、李维维出庭支持公诉，被告人庞学强及其辩护人秦刚、被告人刘成妹及其辩护人陈广龙到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理一次。本案在审理过程中，因不可抗拒原因于2020年6月28日中止审理，于同年12月11日恢复审理，现已审理终结。天津市静海区人民检察院指控，2013年9月16日，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司注册成立。2014年8月4日，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司静海营业部（以下简称“融通静海营业部”）在天津市静海区注册成立，该静海营业部在未经相关金融主管机构批准，未取得“一行三会”批准的情况下，以P2P借贷模式向社会公众吸收存款。2015年至2018年9月份间，被告人刘成妹担任融通静海营业部团队经理，2017年8月份至2018年9月份，被告人庞学强担任融通静海营业部部门经理，通过口口相传、传单宣传等方式面向社会不特定群体销售“36期”、“24期”、“12期”等理财产品，以“保本保息”为诱饵吸收不特定人员资金款项。经统计（包含转存金额），被告人刘成妹任职期间涉案非法揽存资金72183825.81元，涉及人员482人，被告人庞学强任职期间涉案非法揽存资金为20048182.22元，涉及人员295人。2018年11月10日，被告人庞学强被公安机关抓获，2019年10月15日，被告人刘成妹被公安机关抓获。在法庭主持下，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了证人证言，出示了信息咨询与管理服务协议、再出借协议等证据，以证明指控二被告人犯罪的事实。公诉机关认为，被告人庞学强、刘成妹非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人庞学强、刘成妹到案后如实供述犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，并提出对被告人庞学强在有期徒刑三年五个月至五年五个月间判处有期徒刑，并处罚金；对被告人刘成妹判处有期徒刑四年五个月，并处罚金的量刑建议，提请本院依法判处。被告人庞学强对公诉机关指控事实、罪名均无异议。其辩护人对指控被告人犯罪的事实及罪名均不持异议，认为：1、庞学强在案发后积极配合工作，具有接受处罚的主观心态；2、在本案案发后庞学强归案前，其有积极配合投资人处理承兑事宜；3、庞学强系初犯；4、庞学强到案后能够如实供述犯罪事实，当庭认罪伏法；5、庞学强在融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司天津地区吸揽资金作用较小，系从犯；6、庞学强非所吸揽的资金的实际控制人，没有实际占有、使用或支配。综上，请求对被告人庞学强从轻处罚。被告人刘成妹对公诉机关指控事实、罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人对指控被告人犯罪的事实及罪名均不持异议，认为：1、刘成妹到案后如实供述犯罪事实；2、刘成妹无前科劣迹，社会表现好，到案后认罪态度较好，自愿认罪认罚；3、刘成妹自身也有投资钱款，系由于法律意识淡薄进而实施犯罪。综上，建议对被告人刘成妹从轻处罚，对公诉机关量刑建议不持异议。经审理查明，2013年9月16日，融通汇信财富投资（北京）有限公司在北京注册成立，同年11月29日，经对公司章程进行修正将公司名称变更为融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司。2014年初筹备并于同年8月4日，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司在静海设立分公司融通静海营业部，经营范围为企业管理咨询、经济贸易咨询、企业策划、计算机技术培训、市场调查、技术推广服务、承办展览展示活动（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），办公地点位于天津市静海区××镇××街××路××号楼，该静海营业部成立后，在未经相关金融主管机构批准的情况下，以Ｐ2Ｐ借贷模式为依托，通过发放传单、口口相传等方式，销售“36期”、“24期”、“12期”等七种理财产品，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收存款。被告人刘成妹自2014年至2018年9月份在融通静海营业部工作，任团队经理对门店进行管理直至案发，期间曾担任该营业部门店经理；2017年被告人庞学强接替刘成妹任静海营业部门店经理，2017年7月份至2018年9月份间，被告人庞学强作为融通静海营业部门店经理，伙同被告人刘成妹对该门店进行管理。经审计，被告人刘成妹所涉及非法揽存资金总额（包含转存金额）为72183825.81元，未兑付本金为44203232.43元；被告人庞学强所涉及非法揽存资金总额（包含转存金额）为20048182.22元，未兑付本金为17839016.11元。期间，通过基本工资、奖金和提成的方式，被告人庞学强从融通静海营业部获利196312.78元，被告人刘成妹从融通静海营业部获利727808.09元。2018年11月10日，被告人庞学强被公安机关抓获，2019年10月15日，被告人刘成妹被公安机关抓获。上述事实，有项某某、刘某1、刘某2、杨某某、元某某、纪某某、温某某、于某等集资参与人及证人刘某3、李某1、张某、李某2、李某3等人的证言，被告人庞学强、刘成妹的供述，案件来源、抓获经过，信息咨询与管理服务协议、信息咨询与管理服务协议之补充协议、银行交易明细单、再出借协议、营业执照、市场主体基本信息、融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司开票信息、融通静海营业部人员名单、数据整理表格、分公司设立登记申请书、负责人登记表、任职文件、任免职证明、非法吸收公众存款案专项审计报告、人员基本信息表、公安机关的情况说明等证据予以证实。经当庭质证，上述证据具有合法性、关联性、客观性，已形成证据体系，应作为认定本案事实的依据予以确认。本院认为，被告人庞学强、刘成妹违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人庞学强、刘成妹到案后能如实供述犯罪事实，具有法定从轻处罚情节；刘成妹自愿认罪认罚，依法从宽处罚。被告人庞学强于融通静海营业部任门店经理一职，作为该门店最高领导职务，对整个门店进行组织管理，在指控的犯罪事实涉及的区域犯罪中起主要作用，不应认定从犯，对此辩护意见，本院不予采纳；就辩护人所提出庞学强其他相关从轻处罚情节的辩护意见，本院采纳的同时酌情在量刑时予以考虑。被告人刘成妹的辩护人所提出刘成妹具有相关从轻处罚情节的辩护意见，本院采纳并在量刑时予以考虑。根据本案的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人庞学强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2022年5月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人刘成妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2024年3月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人庞学强违法所得人民币196312.78元、被告人刘成妹违法所得人民币727808.09元，依法予以追缴，并按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 婧人民陪审员 刘 艳人民陪审员 王明霞二〇二〇年十二月三十一日书 记 员 刘 蕊