湖北省汉川市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0984刑初538号公诉机关湖北省汉川市人民检察院。被告人盛加红，男，1973年7月17日出生，汉族，湖北省汉川市人，中专文化程度，户籍所在地湖北省汉川市，住所地湖北省汉川市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日被汉川市公安局刑事拘留，同年7月31日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人王运才，北京盈科（武汉）律师事务所律师。被告人段淑芳，女，1974年1月13日出生，汉族，湖北省汉川市人，小学文化程度，户籍所在地湖北省汉川市，住所地湖北省汉川市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日被汉川市公安局取保候审。2020年10月14日被本院取保候审。湖北省汉川市人民检察院以鄂川检二部刑诉（2020）312号起诉书指控被告人盛加红、段淑芳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院于2020年10月14日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年12月1日公开开庭审理了本案。湖北省汉川市人民检察院指派检察员高志雄，被告人盛加红及其辩护人王运才、被告人段淑芳均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省汉川市人民检察院指控：2015年9月至2017年12月，被告人盛加红、段淑芳通过亲友介绍借款、承诺利息等手段，以参与工程建设投标需要交付投标保证金及参与荆门市、襄阳市和武汉市蔡甸区土地平整投标需要资金周转为名向张某1、严某1、黄某1等33名集资参与人集资借款3168.3万元。案发后，段淑芳、盛加红已支付利息1236.62万元，归还本金453.6万元，造成实际经济损失1478.08万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被害人陈述，证人证言，被告人供述，物证、书证等证据，认为被告人盛加红、段淑芳的行为已构成非法吸收公众存款罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请本院，依法判处。在开庭审理过程中，二被告人对公诉机关指控非法吸收公众存款的事实和罪名无异议，当庭自愿认罪认罚。被告人盛加红的辩护人提出,被告人盛加红非法吸收公众存款实际造成的损失应扣减转让的合法债权808万元；主动投案,自愿认罪认罚，因经营而吸收的公众存款，社会危害性较小，系初犯，赔偿大部分损失且取得大多数被害人谅解，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2015年9月至2017年12月，被告人盛加红、段淑芳通过亲友介绍借款、承诺利息等手段，以参与工程建设投标需要交付投标保证金及参与荆门市、襄阳市和武汉市蔡甸区土地平整投标需要资金周转为名向社会公众打借条吸收资金，共计金额3168.3万元，涉案被害人共30余人，其中：严某140万元、田某1100万元、蔡某300万元、黄某1159.8万元、张某220万元、张某110万元、潘某50元万、周峰40万元、项某190万元、黄某2100万元、刘焕香10万元、李某370万元、李桃春100万元、蒋运姣605万元、严某2300万元、陈某225万元、贾某42万元、段某215万元、段盛昌42万元、段某3220万元、段某4100万元、代栋梁40万元、李某145万元、邹某50万元、李某4180万元、汤某20万元、董斌30万元、倪学明30万元、李四春、陈某1、葛某44.5万元、李某210万元、李某5150万元、张某330万元。案发后，被告人盛加红、段淑芳已支付利息1236.62万元，归还本金453.6万元，造成实际经济损失1478.08万元（其中：严某137.2万元、田某181.8万元、蔡某116万元、黄某182.3万元、张某216.9万元、张某19.9万元、潘某45.8万元、周峰36.8万元、项某117.3万元、黄某267.6万元、刘焕香10万元、李某349万元、李桃春64万元、蒋运姣80.2万元、严某2155万元、贾某35万元、段盛昌24万元、段某382万元、段某44.5万元、代栋梁30.28万元、李某144.6万元、邹某20万元、李某436.8万元、汤某19.9万元、董斌12万元、倪学明12万元、李四春、陈某1、葛某10.5万元、李某27.3万元、李某5139.5万元、张某329.9万元）。被害人严某1、葛某、陈某1、黄某1、周某、张某1、张某2、潘某、段某1、陈某2、贾某、段某2、段某3、段某4、李某1、汤某、李某2、张某3等人对二被告人表示谅解。另查明，2020年7月1日，二被告人主动到汉川市公安局投案，并如实供述犯罪事实。上述事实，有经庭审举证质证的，被害人严某1、田某1、蔡某、黄某1、张某2、潘某、段某1、项某、黄某2、李某3、严某2、欧某1、陈某2、贾某、段某2、段某3、段某4、李某1、邹某、李某4、汤某、葛某、李某2、李某5、张某3等人的陈述，证人石某、代某、盛某、樊某、肖某、袁某等人的证言，被告人盛加红、段淑芳的供述与辩解、户籍信息，关于被告人段淑芳暂不予收押的情况说明，汉川市人民医院诊断证明书，被告人段淑芳、盛加红非法吸收公众存款一览表，控告书，被告人户籍信息，被告人归案情况说明，关于被告人盛加红、段淑芳夫妻二人非法集资的情况说明,接受证据材料清单，委托书，受害人花名册，被告人身份信息，被害人身份信息、借条、聊天截图及银行交易信息,被告人段淑芳与被害人往来银行流水汇总表，二被告人银行流水，被告人段淑芳与被害人的借款欠条、收条，被害人的谅解书，汉川建行提供被告人段某5银行卡交易明细等证据证实，足以认定。本院认为，被告人盛加红、段淑芳违反国家金融法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。关于被告人盛加红的辩护人辩称实际造成的损失应扣减转让的合法债权808万元的辩护意见，经查，辩护人提交的该债权转让协议，系二被告人与被害人方某表示，并未经法定程序予以确认，故被告人的该意见不成立，本院不予采纳。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，均为主犯，应依其地位、作用处罚。二被告人主动投案并如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚；大部分退赃并取得多数被害人谅解，可酌予从轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人盛加红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年十一个月，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2028年6月1日止。罚金于本判决生效之日起三日内缴纳。）二、被告人段淑芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年十一个月，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三日内缴纳。）三、责令被告人盛加红、段淑芳退赔严某1、田某1、张某2等33人共计1478.08万元，退赔于本判决生效之日起执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄艳丽人民陪审员  张还姣人民陪审员  王志桥二〇二〇年十二月十四日书 记 员  邓玉凤附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。