内蒙古自治区包头市中级人民法院刑事裁定书（2020）内02刑终161号原公诉机关内蒙古自治区包头市东河区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨会会，女，1985年7月1日出生。户籍所在地内蒙古自治区包头市，现住址包头市。辩护人张万军、刘利，内蒙古钢苑律师事务所律师。上诉人（原审被告人）梁有杰，女，1980年9月29日出生。户籍所在地内蒙古自治区包头市，现住址包头市。辩护人金向红，内蒙古瑞安律师事务所律师。内蒙古自治区包头市东河区人民法院审理包头市东河区人民检察院指控被告人杨会会、梁有杰犯诈骗罪一案，已于2020年9月14日作出（2020）内0202刑初43号刑事判决，原审被告人杨会会、梁有杰不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。内蒙古自治区包头市人民检察院指派检察员孙某出庭履行职务，上诉人杨会会及其辩护人张万军、刘利、上诉人梁有杰及其辩护人金向红到庭参加诉讼。现已审理终结。原审法院认定，1、2018年12月6日，被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人张某1办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取张某15万元；2019年2月1日，梁有杰以给张某1开子账户为由骗取2万元；2019年3月26日，梁有杰以轻易贷风控要好处费为由骗取1万元。2、2018年12月20日，被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人刘某办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取刘某5万。3、2019年1月1日，被告人杨会会、梁有杰以非法占有为目的，以为被害人王某1贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取王某15万元；2019年2月13日，被告人梁有杰以给王某1再开通一个轻易贷APP账户为由骗取2万元；2019年3月26日，梁有杰以轻易贷APP风控要好处费为由向王某1骗取1.2万；2019年4月30日，梁有杰以轻易贷APP风控要好处费为由向王某1骗取1万元。4、2018年12月21日，被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人王某2办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取王某25万元。5、2018年12月31日，被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人陈某办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取陈某5万元；2019年3月29日，梁有杰以轻易贷APP风控要好处费为由向陈某骗取1万。6、2018年12月4日，被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人张某2办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，先后于2018年12月4日和2018年12月25日骗取张某2共计人民币5万元。被告人梁有杰诈骗数额为人民币38.2万元，被告人杨会会诈骗数额为人民币30万元。另查明，该案立案后，被告人杨会会家属及被告人梁有杰共同退赔被害人张某1人民币5万元。原审法院认定上述事实的证据有：书证：1.手机扣押清单，证实侦查机关依法扣押杨会会手机1部，梁有杰手机2部的事实。2.户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实二被告人已达到完全刑事责任年龄且无违法犯罪记录的事实。3.被害人的报案材料，证实被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人张某1、刘某、王某1、王某2、陈某、张某2办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取被害人钱款。及被告人梁有杰以给被害人开子账户与轻易贷风控要好处费为由骗取被害人钱款的事实。4.微信、支付宝转账记录，证实被害人及证人向杨会会、梁有杰转账情况及梁有杰与杨会会微信转账情况的事实。5.轻易贷账户截图，证实被害人从官网上下载的轻易贷网络截图与梁有杰及杨会会转发给被害人截图完全不同的事实。6.银行流水，证实梁有杰的银行流水有转给杨会会钱款的事实，也证实杨会会的银行卡与梁有杰及被害人有转入转出钱款的事实。7.内蒙古众广信息咨询服务有限公司的证明，证实杨会会、梁有杰从未在开元普惠公司工作过，开元普惠从未直接向个人发放贷款业务。开元普惠加盟商授信规则中从未有“在轻易贷平台开立账户并存款才能好办理贷款”的规定和政策，也证实“并无开元金融公章”的事实。8.梁有杰怀孕医院诊断材料，证实梁有杰因怀孕哺乳，目前的强制措施为监视居住的事实。9.秦燕的证言，证实2018年12月6日，秦燕受程波指派代收了张某15万元，后将5万元转给梁有杰的事实。梁有杰和杨会会是开元金融公司的代理人。10.程波的证言，证实程波介绍张某1到杨会会的开元公司办理贷款，杨会会向张某1要5万元买理财产品，之后才能贷款。张某1向贾小璐借款5万元并通过程波公司的员工秦燕将5万元转给梁有杰的事实。11.贺利娟的证言，证实贺利娟介绍陈某和王某1在梁有杰、杨会会处办理贷款，梁有杰和杨会会通过贺利娟分别向陈某、王某1要5万元买理财，陈某、王某1也通过贺利娟分别转给梁有杰、杨会会5万元的事实。贺利娟应王某2要求通过支付宝转给杨会会5万元用于给王某2的轻易贷账户里存钱。12.王权喜（杨会会丈夫）的证言，证实王权喜曾有开元金融公司的代理资格，2018年11月左右王权喜没有了开元金融代理人的资格的事实。13.刘枢宇的证言，证实杨会会借用刘枢宇的建设银行卡给轻易贷还过贷款的事实。14.杨丽丽（杨会会姐姐）的证言，证实从2016年开始杨丽丽的建行银行卡是杨会会使用的事实。15.王秀英（杨会会母亲）的证言，庭审时王秀英陈述，在杨会会被采取强制措施后，大女儿杨丽丽取了50000元退赔给被害人张某1。16.被害人的陈述，证实被告人杨会会、梁有杰二人以非法占有为目的，以为被害人张某1、刘某、王某1、王某2、陈某、张某2办理贷款为幌子，伪造轻易贷APP账户余额截图，骗取被害人钱款。及被告人梁有杰以给被害人开子账户与轻易贷风控要好处费为由骗取被害人钱款的事实。17.被告人杨会会的供述与辩解，证实以给张某1买理财产品为由，收了张某15万元，但是并没有购买，而是用作他用的经过。杨会会和梁有杰还用同样方法给被害人张某2、王某1、刘某三人办理贷款手续的事实。18.被告人梁有杰的供述与辩解，证实被告人梁有杰与杨会会以办理轻易贷为由骗取被害人钱款的事实。庭审时，梁有杰供述在杨会会被采取强制措施后，其给杨会会的姐姐杨丽丽50000元，共同向被害人张某1退赔该50000元的事实。19.与微信号×××的聊天记录检验报告，证实与微信号×××的聊天记录对记录已经进行了检验，已刻成光盘。20.讯问视频，证实侦查人员在讯问被告人杨会会、梁有杰时程序合法的事实。原审法院认为，被告人杨会会、梁有杰以非法占有为目的，隐瞒真相，采用虚构可以办理贷款的事实骗取被害人财物，数额巨大，二被告人的行为构成诈骗罪。结合二被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现及对社会的危害程度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，以被告人梁有杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零十个月，并处罚金人民币100000元；以被告人杨会会犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元；被告人梁有杰的违法所得人民币33.2万元及被告人杨会会的违法所得人民币25万元继续予以追缴，依法分别返还被害人；对扣押的未随案移送的涉案财物，由扣押机关负责处理。上诉人杨会会的上诉理由及其辩护人的辩护意见是：1.上诉人杨会会已经为被害人办理了贷款，不存在虚构事实的情况。2.现有证据不能证实上诉人杨会会伪造账户余额截图。3.一审判决认定上诉人杨会会骗取被害人30万元不符合客观事实。4.上诉人杨会会仅认可诈骗13万元，一审判决量刑过重。5.上诉人与梁有杰没有共同犯罪故意和行为，请求二审法院依法改判。上诉人梁有杰的上诉理由及其辩护人的辩护意见是：1.上诉人梁有杰的行为应当认定为从犯。2.一审判决量刑过重，请求二审法院减轻处罚。3.上诉人梁有杰转给杨会会的钱款以及退还给被害人的钱款应当从其诈骗数额中扣除。内蒙古自治区包头市人民检察院检察员的出庭意见是：一审法院认定事实清楚，证据确实充分，建议二审法院驳回上诉，维持原判。二审经审理查明，原审判决认定上诉人杨会会、梁有杰犯诈骗罪的犯罪事实，有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决书中认证的各证据证实。证据来源合法，内容客观、真实，且能相互印证，应予确认。本院认为，上诉人杨会会、梁有杰以非法占有为目的，隐瞒真相，采用虚构可以办理贷款的事实骗取被害人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。原审法院判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。内蒙古自治区包头市人民检察院检察员的出庭意见成立，本院予以支持。上诉人杨会会、梁有杰的上诉理由及辩护人的辩护意见均缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审   判   长 付贵审判员李巧瑜审   判   员 常      静 二Ｏ二Ｏ年十二月十八日法  官 助  理 孙      东书   记   员 郝   鹏   莉 附：本裁定所援引相关法律条款内容《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。