湖南省茶陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0224刑初168号 公诉机关湖南省茶陵县人民检察院。 被告人刘志，绰号“志志”，男，汉族，大学文化，无业，户籍所在地为湖南省茶陵县。因涉嫌诈骗罪，于2020年3月26日被茶陵县公安局刑事拘留，经茶陵县人民检察院批准，于同年4月30日被茶陵县公安局执行逮捕。现羁押于茶陵县看守所。 辩护人邓振林，湖南挚友律师事务所律师（法律援助指派律师）。 被告人刘秋云，绰号“黑眼”，男，汉族，小学肄业文化，经营水果批发生意，户籍所在地为湖南省茶陵县。因涉嫌诈骗罪，于2020年3月26日被茶陵县公安局刑事拘留，经茶陵县人民检察院批准，于同年4月30日被茶陵县公安局执行逮捕。现羁押于茶陵县看守所。 辩护人蒋学锋，湖南犀城律师事务所律师。 茶陵县人民检察院以茶检一科刑诉[2020]68号起诉书指控被告人刘志、刘秋云犯诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭进行审理，于2020年11月10日公开开庭审理了本案。茶陵县人民检察院指派检察官谭伟出庭支持公诉，被告人刘志、刘秋云到庭参加诉讼，辩护人邓振林、蒋学锋到庭为被告人进行辩护。现已审理终结。 茶陵县人民检察院指控：2014年至2015年期间，被告人刘志骗其父亲刘秋云在株洲市找工作，游手好闲，好逸恶劳，整天混迹于网吧内，无意中看到了网络上赌博网站--九州娱乐城平台（“BET9”），并在九州娱乐城平台上注册了账号（账号150********，密码liuzhi888，绑定用于赌博充值、提现的建设银行卡6217002940100406320、6217002940110043048、6217002940111062336），之后在该平台上玩“时时彩”、“百家乐”等游戏进行赌博，刚开始赢了一两万元钱，心想可以通过赌博这种方式赚钱更快，于是越赌越大，不久便输了几十万元。之后被告人刘志则虚构以投资放贷生意、做生意囤货需要资金周转等理由，承诺被害人借款月利率2分至1角高额利息回报为诱饵由向被害人借款骗取被害人资金，被告人刘志利用骗取的资金小部分用于偿还被害人本金、利息，其中大部分资金用于在九州娱乐平台上赌博和个人挥霍。被告人刘志为了获得更多的资金进行赌博，首先欺骗其父亲刘秋云说自己在长沙银行上班，并以入股、扩股、揽储为由找刘秋云借款，刘秋云凭借自身在茶陵县水果市场的影响，向各被害人宣称儿子刘志在长沙银行上班，先后从被害人龙某三、彭某五、谭某十三等人手中借款，刘秋云将所借的资金交给刘志使用。从2016年下半年至2019年6月底期间，被告人刘志陆续经其父亲刘秋云手中骗取资金达1700余万元（含刘秋云本人部分资金），被告人刘志将所骗取来的资金小部分用于偿还被害人本金、利息，其中大部分资金用于在九州娱乐平台上赌博和个人挥霍。2019年6月底，被告人刘秋云得知其儿子刘志并非是长沙银行职员，未做任何投资生意，且将所借来的1700余万元都在网络赌博上输了。被告人刘秋云为了维持“现状”，稳控不败露的局面，其仍以刘志在长沙银行上班，需要入股、扩股、揽储等借口，继续从被害人彭某二、陈某九等人处大量借款，被告人刘秋云将借来的资金一部分用于偿还本金及利息，另一部分交给了刘志。被告人刘志拿到钱后除了一部分用于偿还本金及利息外，另外仍旧将大量资金在九州娱乐平台上进行赌博。直至2020年3月份，被告人刘秋云、刘志终因资不抵债，东窗事发，债台高筑，无法归还所有被害人的欠款，于2020年3月25日被抓获到案。 通过调取被告人刘志银行账户交易流水分析发现，被告人刘志诈骗被害人的资金后，通过手机转账等方式至台湾地区持护照在国内办理的银行账户及天津、山西、辽宁、黑龙江、上海、安徽、福建、江西、山东、河南、湖北、广东、海南、重庆、贵州、陕西、四川、宁夏等430余个个人银行账户及厦门德玛贵电子商务有限公司、厦门菲晟博网络科技有限公司等20余个公司账户，被告人刘志的资金通过充值其九州娱乐网络平台赌博许某一（账户号62170011800********）、吴某三（账户号62366819300********）、彭某六（账户号62170019300********）等450余个赌博账户，进行时时彩、百家乐赌博，其中被告人刘志转入上述台湾籍、港澳籍在大陆地区办理的个人银行账户、外省籍个人银行账户及厦门德玛贵电子商务有限公司等公司账户资金5996.2262万元，获利回流资金2853.6329万元，造成亏损3142.5933万元。 被告人刘志沉迷网络赌博，明知自己无偿还本息的能力，先后通过刘秋云骗取被害人谭某十六、胡某三、谭某十五、谭某十四等人，以及自己向同学谭某三、胡某一、刘某一等人借款，共计1576.81万元，截止案发被告人刘秋云、刘志偿还了部分利息，并造成被害人经济损失1511.66万元。2019年6月底，被告人刘秋云在明知刘志的真实情况后，仍向被害人谭某十六、谭某十五、谭某十四、陈某十二等人借款，用后续借款归还前面到期借款本息，以“拆东墙补西墙”的手段，诱骗被害人将大量款项借出，造成众多被害人的借款不能归还，共计360.56万元。 为证明上述事实，公诉机关提供了：1、书证：（1）接报案登记表、立案决定书、（2）到案经过、（3）各被害人提供的借条、转账凭证等书证、（4）长沙银行人力资源部证明、（5）收据、（6）长沙市长沙银行股份有限公司入股协议书、（7）公证书（2018）黔毕节恒信证民字第117号、（8）风险羁押审批表、羁押风险评估表、株洲市疾病预防控制中心检测报告、（9）房产产权证、房屋平面图、房屋登记簿、协助执行通知书、（10）被告人刘秋云、刘志名下所有的房产、宅基地相关证明、（11）被告人刘志电脑内提取的账目和手机上提取的登录赌博网站的信息、九州娱乐赌博界面、（12）茶陵县公安局银行账户附表、银行开户信息、（13）银行交易流水、（14）银行账户名单、（15）由茶陵县今农湘赣农产品市场开发有限公司提供的证据：①刘某二、陈某十三在湘赣农产品市场购买门面的订金收据、②租买协议书、（16）由陈某十四提供的书证：借条、（17）由陈某十五提供的书证：租买协议书、（18）扣押决定书、扣押物品、文件清单、（19）刘秋云自书的借款情况、刘志向刘秋云出具的借条等、（20）被告人刘志平时的记账清单、（21）刘志、刘秋云银行开户信息及余额情况汇总、（22）户籍信息；2、被害人谭某十六、胡某三、雷某四、谭某十四等人的陈述；3、证人王某三、陈某十四的证言；4、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解；5、搜查证、搜查笔录、提取笔录；6、讯问视频等证据。 被告人刘志对指控的罪名、犯罪事实和证据、量刑建议没有异议，在值班律师谭浩卿的见证下签署了《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。 公诉机关认为，被告人刘志以非法占有为目的，在明知自己没有偿还借款本金、利息的能力，采取虚构事实、隐瞒真相向多名被害人进行借款，并造成被害人经济损失1511.66万元，数额特别巨大，且诈骗所得资金全部用于进行网络赌博的非法活动，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；被告人刘秋云在2019年6月底后，明知其儿子刘志身份并非银职人员的情况，为防止刘志诈骗巨额资金的事实败露，仍然与刘志共同商量继续采取虚构事实、隐瞒真相向多名被害人进行借款用于帮助刘志归还诈骗款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；被告人刘志在2019年6月底之后的诈骗犯罪中，起主要作用，系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定；被告人刘秋云在2019年6月底之后的诈骗犯罪中，起次要作用，系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定；被告人刘志、刘秋云被动到案后，如实供述了自己的犯罪事实，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定；被告人刘志自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人刘志、刘秋云的刑事责任。 被告人刘志对起诉书指控的事实与罪名均无异议，但提出其诈骗雷某一（儿子雷某五与刘志系同学）、谭某二、朱某二的资金后偿还了部分利息，具体数额记不清楚。 被告人刘志的辩护人对起诉书指控的事实与罪名无异议，提出被告人具有坦白、认罪认罚、初犯等情节，请求法院依法从轻处理，另被告人所述支付利息情况若查证属实请求法院依法核减被告人犯罪数额。 被告人刘秋云对起诉书指控的事实无异议，对罪名提出异议，其认为是正常的生产经营借款，不构成诈骗罪。 被告人刘秋云的辩护人对起诉书指控的事实无异议，对罪名提出异议：一、认为被告人刘秋云借款不是用于挥霍或赌博，亦没有为逃避借款而变更住所、联系方式等行为，应认定为主观没有非法占有目的，属于经济纠纷，不构成犯罪；二、即使法院认为构成犯罪，也认为是构成非法吸收公众存款罪，而非诈骗罪或集资诈骗罪，因为一是不能仅凭较大数额的非法集资款不能返还就推定具有非法占有目的，二是将大部分资金用于生产经营少量资金用于个人消费挥霍的亦不能仅此推定具有非法占有目的；三、认为被告人具有坦白、初犯、主观恶性较小、认罪悔罪等法定或酌定从轻处理的量刑情节，请求法院在有期徒刑七年以下进行量刑。 经审理查明：2014年至2015年期间，被告人刘志骗其父亲刘秋云在株洲市找工作，但其好逸恶劳，游手好闲，整天混迹于网吧，并接触到赌博网站——九州娱乐城平台（软件名称“BET9”）。被告人刘志在该赌博平台注册账号，玩“时时彩”、“百家乐”等游戏参与网络赌博。刚开始赢了一两万元钱，心想可以通过赌博这种方式赚钱更快，于是越赌越大，不久便输了几十万元。之后被告人刘志则虚构以投资放贷生意、做生意囤货需要资金周转等理由，承诺被害人借款2分至1角不等的月利息为诱饵向被害人借款骗取被害人资金，其中大部分资金用于在九州娱乐平台上赌博和个人挥霍，小部分用于偿还被害人本金、利息。被告人刘志为了获得更多的资金进行赌博，伪造了长沙银行入股协议欺骗其父亲刘秋云说自己在长沙银行上班，并以入股、扩股、揽储为借口找刘秋云借款，刘秋云凭借自身在茶陵县湘赣水果市场的影响，向被害人宣称儿子刘志在长沙银行上班，先后从被害人龙某三、彭某五、谭某十三等人手中借款，借款后刘秋云将所借的资金全部转账或现金交给刘志。从2016年下半年至2019年6月底期间，被告人刘志陆续经其父亲刘秋云手中骗取资金达1700余万元（含刘秋云本人部分资金），被告人刘志将所骗资金大部分用于在九州娱乐平台上赌博和个人挥霍，小部分用于偿还被害人本金、利息。2019年6月底，被告人刘秋云得知其儿子刘志并非是长沙银行职员，也未做任何投资、生意，所借来的1700余万元更是在网络赌博上输光，经刘志、刘秋云清理账目，一年光借款利息就高达200万元，刘志提出只能维持“现状”，稳控局面不败露、继续借钱，刘秋云也予认可。于是被告人刘秋云仍以刘志在长沙银行上班，需要入股、扩股、揽储为由，继续从被害人彭某二、陈某九等人处大肆借款，被告人刘秋云将借来的资金一部分用于偿还借款本金、利息，另一部分交给了刘志。被告人刘志拿到钱后除了一部分用于偿还本金及利息外，另外仍将大量资金在九州娱乐平台上进行赌博。直至2020年3月份，被告人刘秋云、刘志因无法再以“借新还旧”的方式继续周转，造成被害人集中上门催讨欠款的局面，后部分被告人向茶陵县公安局进行报案，被告人刘志、刘秋云于2020年3月25日被抓获到案。 通过调取被告人刘志银行账户交易流水分析发现：被告人刘志诈骗被害人的资金（或通过其父亲诈骗被害人资金）后，通过九州娱乐网络平台进行充值，并根据平台提示采取手机银行转账方式转账至许某一、吴某三、彭某六等450余个银行账户（涉及台湾地区、港澳地区居民在国内办理的银行账户及外地省份开户的个人银行账户430余个，厦门德玛贵电子商务有限公司、厦门菲晟博网络科技有限公司等20余个公司账户），进行时时彩、百家乐赌博。通过侦查机关统计，被告人刘志转入上述台湾籍、港澳籍在大陆地区办理的个人银行账户、外省籍个人银行账户及厦门德玛贵电子商务有限公司等公司账户资金5996.2262万元，回流资金2853.6329万元，造成亏损达3142.5933万元。 被告人刘志无正当工作、沉迷网络赌博，明知自己完全没有偿还能力，却虚构借款理由、隐匿借款用途，以借款名义骗取被害人谭某三、胡某一、刘某一等人的资金，或通过刘秋云骗取被害人谭某十六、胡某三、谭某十五、谭某十四等人的资金，截止案发被告人刘秋云、刘志偿还了部分本金、利息，造成被害人经济损失1424.61万元。2019年6月底，被告人刘秋云在明知刘志的真实情况后，仍向被害人谭某十六、谭某十五、谭某十四、陈某十二等人借款，用后续借款归还此前借款的本息，以“拆东墙补西墙”的手段，诱骗被害人将大量款项借出，导致众多被害人的借款无法归还，造成被害人经济损失共计358.16万元。具体如下： 被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十六8万元，并造成被害人经济损失8万元。 被告人刘秋云在2019年6月底，得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云虚构其生意周转为由，分别于2019年11月13日、26日以借款形式骗取被害人谭某十六资金共8万元。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某十六经济损失8万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、证人颜某三的证言、被害人谭某十六的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二）被告人刘志涉嫌骗取被害人胡某三13.91万元，并造成被害人经济损失8.91万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2018年3月1日至2018年5月14日期间，被告人刘秋云以儿子刘志在长沙银行上班，有揽储等任务为由，承诺月息1分，本金随用随取，陆续以借款形式骗取被害人胡某三资金共计15万元（包括1.09万元利息）。2018年5月份，被告人刘秋云向被害人胡某三偿还了5万元本金。截止案发，扣除已偿还本金及利息，造成被害人胡某三经济损失8.91万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人胡某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十五（丈夫雷某四）10万元，并造成被害人经济损失10万元。 被告人刘秋云在2019年6月底，得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云继续虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分别于2019年11月10日、2020年2月24日以借款形式骗取被害人谭某十五资金共计10万元。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，并造成被害人经济损失10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人雷某四的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某十四27万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十四3万元，并造成被害人经济损失27万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。从2018年3月至2019年4月23日期间，被告人刘秋云以儿子刘志在长沙银行上班，有揽储等任务，借款承诺月息一分，本金随用随取为理由，以借款形式陆续骗取被害人谭某十四资金共计24万元。被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。于2019年12月20日，被告人刘秋云虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人谭某十四资金3万元。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某十四经济损失27万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十四的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人陈某十二10万元，并造成被害人经济损失10万元。 被告人刘秋云在2019年6月底，得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。于2020年1月6日，被告人刘秋云虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人陈某十二资金10万元。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人陈某十二经济损失10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某十二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （六）被告人刘志涉嫌骗取被害人雷某三29万元，并造成被害人经济损失29万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人雷某三称其生意需要资金周转，承诺月息一分，在2019年2月4日、2019年4月9日，分两次以借款形式骗取被害人雷某三资金共计29万元。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人雷某三经济损失29万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、证人雷某六的证言、被害人雷某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （七）被告人刘志涉嫌骗取被害人黄某二、陈某十一、陈某十57万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人黄某二、陈某十一、陈某十45万元,造成被害人经济损失共计47万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2018年年底的一天，被告人刘秋云向被害人黄某二称儿子刘志在长沙银行上班，以需要揽储为由，向被害人黄某二借款12万元，承诺月息一分。2019年10月3日，黄某二的女儿陈某十一需要买车，被告人刘秋云归还10万元给黄某二，剩余的2万元续借；在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年7月5日至2020年2月11日期间，向被害人黄某二虚构刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式分多次骗取黄某二、陈某十一、陈某十资金共计45万元，承诺月息一分。截止案发，扣除已偿还本金10万元，造成被害人黄某二、陈某十一、陈某十的经济损失共计47万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人黄某二、陈某十的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （八）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人颜某三3万元，并造成被害人经济损失3万元。 被告人刘秋云在2019年6月底，得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年7月28日，被告人刘秋云以借款形式骗取被害人颜某三资金3万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人颜某三的经济损失共计3万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人颜某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （九）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某九资金共计35万元，并造成被害人经济损失33万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年1月18日至2019年5月8日期间，被告人刘秋云向被害人陈某九称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分五次向被害人陈某九借款共计35万元，承诺月息一分。2020年2月27日，被告人刘志、刘秋云支付2万元利息给陈某九。截止案发，扣除已偿还本金以及利息，造成被害人陈某九的经济损失共计33万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某九的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十）被告人刘志涉嫌骗取被害人吴某二资金共计32万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人吴某二资金20万元，造成被害人经济损失32万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年3月8日、4月29日、6月13日，被告人刘秋云向被害人吴某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分三次向被害人吴某二借款共计12万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年8月17日、2019年9月17日、2020年1月23日，被告人刘秋云向被害人吴某二虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分三次以借款形式骗取被害人吴某二资金共计20万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人吴某二经济损失共计32万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人吴某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十一）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某十七资金共计10万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十七资金共计3万元，并造成被害人经济损失10万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年2月8日，被告人刘秋云向被害人谭某十七称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人谭某十七借款7万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年10月22日，被告人刘秋云虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人谭某十七资金共计3万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某十七的经济损失共计10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十七的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十二）被告人刘志涉嫌骗取被害人龙某三资金共计91万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌骗取被害人龙某三资金共计61万元，并造成被害人经济损失91万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年4月2日，被告人刘秋云向被害人龙某三称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人龙某三借款30万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人龙某三虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，被告人刘秋云分别在2019年7月15日、2019年8月3日、2019年10月10日、2020年1月24日，以借款形式骗取被害人龙某三资金共计61万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人龙某三的经济损失共计91万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人龙某三、陈某八的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十三）被告人刘志涉嫌诈骗被害人陈某七79万元，并造成被害人经济损失61.12万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人陈某七称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分别于2016年11月2日、2018年8月21日、2018年10月27日向被害人陈某七借款共计79万元，承诺月息一分，期间共支付陈某七利息17.88万元。截止案发，扣除已偿还利息，造成被害人陈某七经济损失共计61.12万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某七的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十四）被告人刘志涉嫌骗取被害人彭某四、彭某三25万元，造成被害人彭某四经济损失15万元、彭某三经济损失10万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人彭某四称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。2019年3月6日分别向被害人彭某四、彭某三借款各10万元，共计20万元；在2019年3月25日，被告人刘秋云再次向被害人彭某四借款5万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人彭某四经济损失共计15万元，造成被害人彭某三经济损失共计10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、微信转账记录、被害人彭某四的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十五）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某十三66万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十三资金共计40万元，造成被害人谭某十三经济损失64.92万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。向被害人谭某十三称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分别在2018年11月3日、2018年12月19日、2019年3月4日、2019年3月30日向被害人谭某十三借款共计24万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人谭某十三虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，在2019年10月30日、2019年12月19日、2019年12月25日、2020年1月27日、2020年2月24日，以借款形式分五次骗取被害人谭某十三资金共计42万元（包含利息1.08万元），承诺月息一分。截止案发，扣除已偿还利息，造成被害人谭某十三的经济损失共计64.92万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十六）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人罗某三资金共计30万元，并造成被害人经济损失19.4万元。 在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年10月份，被告人刘秋云向被害人罗某三虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人罗某三资金30万元，承诺月息一分。被告人刘秋云在2019年1月2日归还本金10万元，并支付利息6000元，截至案发造成被害人罗某三的经济损失共计19.4万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人罗某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十七）被告人刘志涉嫌骗取被害人王某二（妻子龙某二）资金共计20万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人王某二资金10万元，造成被害人王某二经济损失18.3万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年2月4日，被告人刘秋云向被害人王某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人王某二借款10万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2020年1月24日，被告人刘秋云向被害人王某二虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人王某二资金10万元，承诺月息一分，并支付王某二利息1.7万元。截止案发，扣除已偿还利息，造成被害人王某二的经济损失共计18.3万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人王某二、龙某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十八）被告人刘志涉嫌骗取被害人刘某六资金共计10万元，并造成被害人经济损失9.4万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。2019年5月12日被告人刘秋云称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人刘某六借款10万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息6000元，造成被害人刘某六的经济损失共计9.4万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人刘某六的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （十九）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人龙某一（妻子谭某十二）资金共计15万元，并造成被害人经济损失15万元。 在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。在2019年11月15日，被告人刘秋云向被害人龙某一虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式骗取被害人龙某一资金共计15万元，为了取得被害人龙某一的信任，承诺月息一分。截至案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人龙某一经济损失共计15万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某十一资金共计30万元，并造成被害人经济损失28万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人谭某十一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。从2018年3月10日至2019年5月14日，向被害人谭某十一借款共计30万元（包括利息2万元），被告人刘秋云承诺月息一分。截止案发，扣除已偿还利息，造成被害人谭某十一的经济损失共计28万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十一）被告人刘志涉嫌骗取被害人吴某一（女儿吴某四）资金共计30万元，并造成被害人经济损失20万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人吴某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式在2019年3月1日向被害人吴某一借款30万元，承诺月息一分，在2020年1月份，被告人刘秋云归还本金10万元。截止案发，扣除已偿还本金，造成被害人吴某一的经济损失共计20万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、证人吴某四的证言、被害人吴某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十二）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某六资金共计30万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人陈某六资金20万元，并造成被害人经济损失29.02万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年4月24日被告人刘秋云向被害人陈某六称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人陈某六借款10万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人陈某六虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式在2019年10月14日骗取被害人陈某六资金20万元（包括利息0.98万元），承诺月息一分。截至案发，扣除已偿还利息，造成被害人陈某六的经济损失共计29.02万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某六的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十三）被告人刘志涉嫌骗取被害人刘某五资金共计15万元，造成被害人经济损失13.8万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人刘某五称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。被告人刘秋云在2018年11月3日、2019年3月4日向刘某五借款共计15万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付了1.2万元利息给刘某五，造成被害人刘某五的经济损失共计13.8万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人刘某五的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十四）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某五资金共计10万元，造成被害人经济损失10万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人陈某五称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，被告人刘秋云在2019年3月24日向被害人陈某五借款10万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人陈某五的经济损失共计10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、银行流水、被害人陈某五的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十五）被告人刘志涉嫌骗取被害人罗某二资金共计16万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌骗取被害人罗某二资金6万元，造成被害人经济损失16万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年6月19日被告人刘秋云向被害人罗某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人罗某二借款10万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，于2019年9月3日以借款形式骗取被害人罗某二资金6万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人罗某二的经济损失共计16万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人罗某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十六）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某十资金共计5万元，并造成被害人经济损失5万元。 在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云四处借款还债，在2019年12月23日，被告人刘秋云以借款形式骗取被害人谭某十资金共计5万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某十的经济损失共计5万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某十的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十七）被告人刘志涉嫌骗取被害人刘某四（丈夫何某三）资金共计31万元，造成被害人经济损失31万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人刘某四称其生意需要资金周转、投资等理由，于2011年3月1日至2019年3月1日期间，向被害人刘某四多次借款并将利息算进借款本金，连本带利共计72.8万元（经确认本金为31万元），承诺月息一分。截止案发，造成被害人刘某四的经济损失共计31万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人何某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十八）被告人刘志涉嫌骗取被害人刘某三资金共计2.5万元，并造成被害人经济损失2.5万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人刘某三称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。2019年3月6日，被告人刘秋云向被害人刘某三借款共2.5万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人刘某三的经济损失共2.5万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人刘某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （二十九）被告人刘志涉嫌骗取被害人颜某二资金共计42万元，造成被害人经济损失39.84万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人颜某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。自2018年上半年起，被告人刘秋云陆续向被害人颜某二借款共计42万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息2.16万元，造成被害人颜某二的经济损失共计39.84万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人颜某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某九资金共计10万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某九资金4万元，造成被害人经济损失10万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年上半年，被告人刘秋云向被害人谭某九借款6万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云四处借款还债，在2020年2月9日以借款形式骗取被害人谭某九资金4万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某九的经济损失共计10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某九的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十一）被告人刘志涉嫌骗取被害人颜某一资金共计20万元，造成被害人经济损失15.2万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人颜某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分别于2017年1月6日、2018年7月7日向被害人颜某一借款共计20万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息4.8万元，造成被害人颜某一的经济损失共15.2万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人颜某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十二）被告人刘志涉嫌骗取被害人王某一（妻子肖某一）资金共计18万元，造成被害人经济损失14.96万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人王某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，于2019年5月6日向被害人王某一借款共计18万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息3.04万元，造成被害人王某一的经济损失共14.96万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人王某一、肖某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十三）被告人刘志涉嫌骗取被害人朱某一资金共计200万元，造成被害人经济损失168万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人朱某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。分别于2018年5月22日、2018年5月23日向被害人朱某一借款共计200万元，承诺月息二分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息32万元，造成被害人朱某一的经济损失共168万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借款对账协议、身份证复印件、银行流水、被害人朱某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十四）被告人刘志涉嫌骗取被害人何某二资金共计12万元，造成被害人经济损失7万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人何某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。在2019年5月份，被告人刘秋云向被害人何某二借款共计12万元，承诺月息一分。在2019年12月23日，被告人刘秋云归还本金5万元，截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人何某二的经济损失共7万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人何某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十五）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某四资金共计17万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人陈某四资金7万元，造成被害人经济损失17万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年3月8日被告人刘秋云向被害人陈某四称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人陈某四借款10万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人陈某四虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，在2019年12月25日，被告人刘秋云以借款形式骗取被害人陈某四资金7万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人陈某四的经济损失共计17万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某四的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十六）被告人刘志、刘秋云涉嫌骗取被害人刘某二资金共计51万元，造成被害人经济损失51万元。 在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人刘某二虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式分别于2019年7月14日、2019年8月17日、2019年10月14日、2020年1月23日、2020年1月31日骗取被害人刘某二资金共计51万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人刘某二的经济损失共计51万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人刘某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十七）被告人刘志涉嫌骗取被害人彭某二资金共计15万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人彭某二资金4万元，造成被害人经济损失13.3万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年3月份，被告人刘秋云向被害人彭某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人彭某二借款11万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人彭某二虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，被告人刘秋云在2019年8月30日以借款形式骗取被害人彭某二资金4万元，承诺月息一分，并在2020年1月22日归还本金1万元，支付利息7000元。截止案发，扣除已偿还本金以及利息，造成被害人彭某二的经济损失共计13.3万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人彭某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十八）被告人刘志涉嫌骗取被害人胡某二（妻子曾某一）资金共计5万元，并造成被害人经济损失3.8万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2017年12月23日，被告人刘秋云向被害人胡某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，以借款形式偏器被害人胡某二资金5万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息1.2万元，造成被害人胡某二的经济损失共计3.8万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人胡某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （三十九）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某三（丈夫雷某二）资金共计20万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人陈某三（丈夫雷某二）资金3.2万元，并造成被害人经济损失18.2万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2018年8月18日，被告人刘秋云向被害人雷某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人雷某二借款15万元，承诺月息一分。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云以借款形式又骗取被害人雷某二资金3.2万元，并将之前的1.8万元利息转本金借给刘秋云，刘秋云写了一张20万元的借条给被害人雷某二。截止案发，造成被害人雷某二的经济损失共计18.2万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人雷某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十）被告人刘志涉嫌骗取被害人彭某一资金共计25万元，造成被害人经济损失23.5万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。四处借款还债。被告人刘秋云向被害人彭某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，分别于2018年4月15日、2019年3月6日、2019年4月15日向被害人彭某一借款共计25万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云支付利息1.5万元，造成被害人彭某一的经济损失共计23.5万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人彭某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十一）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某八（女儿谭某七）资金共计19万元，其中被告人刘志、刘秋云涉嫌骗取被害人谭某八资金0.56万元，造成被害人经济损失13.64万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2016年至2019年1月份期间，被告人刘秋云向被害人谭某八称其做生意、其儿子刘志在长沙银行上班需要揽储为由，被告人刘秋云陆续向被害人谭某八借款共计14.44万元（其中向谭某八的女儿谭某七借款5万元），承诺月息一分，2019年1月，刘秋云支付谭某八利息2600元，剩余的2.56万元利息转为本金，另支付谭某七利息1.1万元。在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，在2020年1月24日以借款形式骗取被害人谭某八资金5600元，其中1.44万元的利息转为本金。截止案发，扣除已偿还本金以及利息，造成被害人谭某八的经济损失13.64万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某八的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十二）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某六资金共计9万元，造成被害人经济损失9万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。向被害人谭某六称其生意需要资金周转，在2019年2月21日向被害人谭某六借款9万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某六的经济损失共计9万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某六的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十三）被告人刘志涉嫌骗取被害人黄某一资金共计31万元，造成被害人经济损失7万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人黄某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，在2017年至2019年2月期间，被告人刘秋云陆续向被害人黄某一借款共计31万元，其中4万元为利息转为本金，归还本金20万元，承诺月息一分。截止案发，扣除已偿还本金以及利息，造成被害人黄某一的经济损失共计7万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人黄某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十四）被告人刘志涉嫌骗取被害人何某一资金共计10万元，造成被害人经济损失9万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人何某一称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。在2018年7月份至2019年2月份期间，被告人刘秋云陆续向被害人何某一借款共计10万元，其中1万元为利息转为本金，承诺月息一分。截止案发，造成被害人何某一的经济损失共计9万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人何某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十五）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某五资金共计12万元，造成被害人经济损失11万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。被告人刘秋云向被害人谭某五称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储。在2016年4月份至2019年4月6日期间，被告人刘秋云陆续向被害人谭某五借款共计12万元，其中1万元为利息为转本金，承诺月息一分。截止案发，造成被害人谭某五的经济损失共计11万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某五的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十六）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某二资金共计5万元，造成被害人经济损失5万元。 被告人刘志沉迷于九州娱乐网络平台赌博，输了很多钱，于是欺骗其父亲刘秋云，称自己在长沙银行上班，以银行需要揽储、入股、扩股等理由，骗取刘秋云的信任，刘秋云信以为真。在2019年3月17日，被告人刘秋云向被害人陈某二称儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，向被害人陈某二借款5万元，承诺月息一分。至案发时，被告人刘志、刘秋云未归还本金及利息，造成被害人陈某二的经济损失共计5万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人陈某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十七）被告人刘志、刘秋云涉嫌共同骗取被害人谭某四资金共计10万元，造成被害人经济损失10万元。 在2019年6月底的时候，被告人刘秋云得知前期给刘志的钱都被刘志在网络上赌博输掉了，此时已是债台高筑，无偿还能力，为了稳控局面，不让事情败露，二人商量决定要继续借款。被告人刘秋云向被害人谭某四虚构儿子刘志在长沙银行上班需要揽储，被告人刘秋云在2019年10月4日以借款形式骗取被害人谭某四资金10万元，承诺月息一分。截止案发，被告人刘志、刘秋云未支付本金及利息，造成被害人谭某四的经济损失共计10万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某四的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十八）被告人刘志涉嫌骗取雷某一（儿子雷某五）资金190万元，造成被害人经济损失141.95万元。 被告人刘志虚构自己在长沙银行上班，以其项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息2分为诱饵，以借款形式陆续骗取被害人雷某一资金190万元，被告人刘志收到雷某一资金后，由手机银行转账至厦门旺茂华电子商务有限公司等公司账户向其九州娱乐网络平台赌博账号充值，进行“时时彩”、“百家乐”赌博。截止案发，被告人刘志支付利息48.05万元，造成被害人雷某一经济损失141.95万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、证人雷某五的证言、被害人雷某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （四十九）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某三资金共计20万元，造成被害人经济损失16.4万元。 被告人刘志虚构项目投资需资金周转为由，承诺月息1.5分为诱饵，以借款形式骗取被害人谭某三资金共计20万元。被告人刘志收到谭某三20万元资金后，马上由手机银行转账至珠海坚昌流贸易有限公司等公司账户向其九州娱乐网络平台赌博账号充值，进行“时时彩”、“百家乐”赌博。截止案发，被告人刘志向谭某三支付利息3.6万元，造成被害人谭某三经济损失16.4万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、微信转账记录、银行流水、被害人谭某三的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五十）被告人刘志涉嫌骗取被害人胡某一资金共计23万元，造成被害人经济损失16.55万元。 被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息3分为诱饵，骗取被害人胡某一资金共计23万元。被告人刘志收到胡某一23万元资金后，通过手机银行转账至广州建朋网络科技有限公司等公司账户向其九州娱乐网络平台赌博账号充值，进行“时时彩”、“百家乐”赌博。至案发，被告人刘志向胡某一支付利息6.45万元，造成被害人胡某一经济损失16.55万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、微信转账记录、银行流水、被害人胡某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五十一）被告人刘志涉嫌骗取被害人刘某一资金共计4万元，造成被害人经济损失4万元。 2020年3月1日，被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息3分为诱饵，以借款形式骗取被害人刘某一资金4万元。截止案发，被告人刘志未支付本金及利息，造成被害人刘某一经济损失4万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人刘某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五十二）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某二资金共计325万元，造成被害人经济损失97万元。 2018年3月至2019年12月期间，被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息2-3分为诱饵，以借款形式陆续骗取被害人谭某二资金共计325万元。被告人刘志收到谭某二97万元资金后，通过手机银行转账（建行账号6217002940********）至厦门旺茂华电子商务有限公司等公司账户向其九州娱乐网络平台赌博账号充值，进行“时时彩”、“百家乐”赌博。截止案发，被告人刘志向谭某二支付本金、利息合计228万元，造成被害人谭某二经济损失97万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行流水、被害人谭某二的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五十三）被告人刘志涉嫌骗取被害人陈某一资金共计10.9万元，造成被害人经济损失8.8万元。 被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息3分为诱饵，以借款形式骗取被害人陈某一资金共计10.9万元。截止案发，被告人刘志向陈某一支付利息2.1万元，造成被害人陈某一经济损失8.8万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、银行交易流水、被害人陈某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 （五十四）被告人刘志涉嫌骗取被害人谭某一（妻子罗某一）资金共计20.5万元，造成被害人经济损失18.1万元。 被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息3分为诱饵，以借款形式陆续骗取被害人谭某一资金20.5万元。截止案发，被告人刘志向谭某一支付利息2.4万元，造成被害人谭某一经济损失18.1万元。 上述事实，被告人刘志、刘秋云及辩护人在开庭审理中亦无异议，且有借条、身份证复印件、微信聊天记录、银行流水、被害人罗某一的陈述、被告人刘志、刘秋云的供述与辩解等证据证明，足以认定。 另有证明上述事实并经庭审举证、质证的综合证据如下： 1、接报案登记表、立案决定书，证明案件来源及立案情况。 2、到案经过，证明被告人刘志、刘秋云均为被动到案。 3、户籍信息，证明被告人刘志、刘秋云案发时均已达到完全刑事责任年龄。 4、证明（长沙银行人力资源部开具），证明被告人刘志非该行职工，亦无在该行工作的记录。 5、非税收入一般缴款书，证明2020年3月26日，茶陵县公安局对从刘秋云家中扣押的13062元现金缴纳至非税收入账户进行暂扣。 6、长沙银行股份有限公司入股协议书（刘志伪造），证明该协议落款印章为“长沙银行股份公司”系彩印，非手动盖章。 7、公证书，证明经贵州省毕节市恒信公证处公证员刘乾公证：刘某六委托刘秋云办理房屋抵押到银行申请贷款的相关手续。 8、房屋产权证、房屋登记簿、协助执行通知书、宅基地相关材料、不动产登记信息表等材料，证明：①刘秋云在茶陵县城关镇xxxxxxx（与刘某六共有），于2018年7月19日抵押于茶陵浦发银行，已被茶陵县人民法院查封，期限为二年；②刘秋云在洣江下瑶二组有一栋2层砖木房屋，以及柴草屋和畜禽舍；③刘志在茶陵县城关镇xxxxxx，于2014年1月20日抵押于中国建设银行茶陵支行贷款12万元，已被茶陵县人民法院查封，期限为二年；③刘志有茶陵县城关镇xxxxxx，已被茶陵县人民法院查封，期限为二年；④刘志有茶陵县城关镇xxxxxxxx，已被茶陵县人民法院查封，期限为二年。 9、刘志电脑内提取的账目和手机上提取的登录赌博网站的信息，证明侦查人员从刘志租房扣押的电脑内提取到刘志记录的借款、还款账目；侦查人员从刘志手机中提取到登录赌博网站的信息，标题为“存款专区”、“提款专区”、“BET9-10年信誉玩家首选，亚洲第一专业娱乐品牌”以及网址等。 10、建设银行、工商银行、农业银行、中国银行银行客户查询单等材料，证明经查询，茶陵县公安局附表、明细表中的张某一、施某一、王某四、廖某一、林某一等人银行账户开户证件主要为台湾居民往来大陆通行证或外省账户。 11、银行账户名单，证明经刘志确认并标注，分辨出其朋友、同学或亲戚关系的账户，以及用于赌博充值、提现的账户。 12、搜查决定书、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明侦查机关依法搜查刘秋云位于湘赣水果市场住所，并扣押借条、借款清单、明细、银行卡、存折、手机、笔记本、U盘若干，现金人民币13062元。 13、刘志自书的记账清单，证明刘志自书网络贷款、银行贷款的还款金额记录、房贷还款金额记录明细、向部分借款人（朱某二、谭某三、胡某一、谭某二、雷某五等人）借款及还利息的记录。 14、刘秋云自书的借款详情，证明其向朱老板、桂某、罗妹、桂某一等人借款本金共计1971.5万。 15、刘志向刘秋云出具的借条，证明2017年6月20日，刘志向刘秋云借款350万元；2018年6月20日，刘志向刘秋云借款580万元；2018年7月1日，刘志向刘秋云借款50万元；2018年12月20日，刘志向刘秋云借款270万元；2019年3月20日，刘志向刘秋云借款100万元；2019年6月20日，刘志向刘秋云借款370万元。以上共计1720万元。 16、被告人刘志手机运行“BET9”软件的屏幕截图，证明该软件系九州娱乐平台，从内容上反映出该平台是一个网络赌博平台。 17、银行开户信息及余额情况表，证明刘志、刘秋云所开账户余额均不足2000元，流动资金非常有限。 18、借款情况统计表，证明经侦查机关统计的刘志、刘秋云借款的汇总情况。 公诉机关在法庭调查中撤回对起诉书第五十五起犯罪事实的指控，即被告人刘志诈骗朱某二5万元并造成朱某二5万元经济损失。理由是，被告人刘志虚构项目投资、放贷投资需资金周转为由，承诺月息3分为诱饵，以借款形式骗取被害人朱某二资金共计40万元，但截止案发刘志已偿还本金35万元，利息15万元左右，未给朱某二造成资金损失。 被告人刘秋云提出其不构成犯罪，辩护人提出刘秋云借款不是用于挥霍或赌博，亦没有为逃避借款而做出变更住所、联系方式等隐匿行踪的行为，应认定为主观没有非法占有目的，属于经济纠纷，不构成犯罪。经查，被告人刘秋云20**年6月底在得知此前给被告人刘志的钱都被其网络赌博输光，清算账目发现每年光利息支出都要200万的情况下，仍掩盖已无偿还能力的事实并虚构刘志在长沙银行上班需要揽储为由而继续向被害人进行借款，而借款的实际目的是为了维持“现状”、为了能继续借款，在把所有借款能够周转正常的情况下才考虑偿还本金，而据被告人刘志、刘秋云当庭供述，刘志没有工作收入亦没有投资收入，刘秋云经营香蕉批发生意年收入在二十万元左右，租金收入不足十万元，且二人名下财产也都在银行办理了抵押贷款，这显然缺乏偿还借款本息的能力，本案立案前被告人刘志、刘秋云跟部分被害人达成十五年时间分期偿还借款本金却仍然无法兑现也印证了这个事实。另刘志、刘秋云后期共同借款主要用于偿还借款利息、少量用于个人生活，虽没有用于挥霍或非法活动，但也没有用于投资或生产经营，根本无法产生价值盘活资金链，因此应当认定刘秋云在2019年6月底后的借款行为具有非法占有目的，因此对被告人刘秋云及辩护人的这一辩护意见不予采纳。 被告人刘秋云的辩护人提出刘秋云的行为如果构成犯罪，亦应当认定为构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人刘秋云以非法占有为目的，虚构借款事实，隐瞒借款真实用途，隐瞒自身大量债务、无偿还能力的状况，使得被害人陷入能随时收回本息的错误认识因此而借款给被告人刘秋云、刘志，符合诈骗罪的犯罪构成要件；另非法吸收公众存款罪针对的是不特定对象，而被告人刘秋云借款均是在湘赣大市场商户范围内进行，属于特定对象，故对辩护人的这一辩护意见不予采纳。 对被告人刘志的辩护人提出的刘志具有坦白、认罪认罚、初犯等情节，被告人刘秋云的辩护人提出的刘秋云具有坦白、初犯、主观恶性较小、认罪悔罪等情节的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。 本院认为，被告人刘志、刘秋云以非法占有为目的，在明知自己无偿还能力而隐瞒真相以借款形式骗取多名被害人资金，其中刘志单独骗取部分造成被害人经济损失1424.61万元，数额特别巨大；刘志、刘秋云共同骗取部分造成被害人经济损失358.16万元，数额特别巨大。被告人刘志单独诈骗所得资金主要用于网络赌博这一高风险且非法的活动，被告人刘志、刘秋云共同诈骗所得资金以“拆东墙补西墙”的方式用于兑付此前巨额借款的利息，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。在被告人刘志、刘秋云的共同犯罪中，被告人刘志起主要作用，系主犯；被告人刘秋云起次要作用，系从犯。被告人刘志、刘秋云在被动到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人刘志自愿认罪认罚，并自愿签署具结书，依法可以从宽处理。综上，对被告人刘志适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十五条、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款，对被告人刘秋云适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘志犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元; 被告人刘秋云犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元； 三、责令被告人刘志退赔各被害人经济损失共计1066.45万元；责令被告人刘志、刘秋云共同退赔各被害人经济损失共计358.16万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘志刑期自2020年3月26日起至2035年3月25日止，被告人刘秋云刑期自2020年3月26日起至2028年3月25日止。所处罚金及退赔款限在本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 谭 云 林 人民陪审员 欧阳小跃 人民陪审员 吴 红 玉 二〇二〇年十二月二十八日 法官 助理 段 嘉 权 书 记 员 邱 秀 芳 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。