江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0102刑初654号公诉机关江苏省南京市玄武区人民检察院。被告人唐小飞，男，1993年3月15日出生于四川省泸州市，汉族，大专文化，无业，户籍地在四川省泸州市纳溪区，居住地在四川省成都市龙泉驿区。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2018年7月被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月5日被芦溪县公安局刑事拘留，2020年7月10日经芦溪县人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。被告人黄元新，男，1998年12月31日出生于四川省成都市，汉族，初中文化，无业，户籍地在四川省成都市龙泉驿区，居住地在四川省成都市龙泉驿区。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月22日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，2020年7月28日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人奚备，江苏众盛律师事务所律师。被告人冯玉祥，男，1998年6月12日出生于四川省华蓥市，汉族，中专文化，无业，户籍地在四川省华蓥市，居住地在四川省成都市龙泉驿区。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月21日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，2020年7月28日经南京市玄武区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人李伟，北京市高朋（南京）律师事务所律师。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉〔2020〕447号起诉书指控被告人唐小飞犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，指控被告人黄元新、冯玉祥犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。南京市玄武区人民检察院指派检察员蒋慧明出庭支持公诉，被告人唐小飞、被告人黄元新及其辩护人奚备、被告人冯玉祥及其辩护人李伟均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控：一、妨害信用卡管理。2019年底以来，被告人唐小飞从被告人黄元新等人处收购银行卡及配套Ｕ盾、电话卡、身份证照片再出售给他人，其中收购后已出售他人银行卡共11张，尚未出售被查获的他人银行卡共6张。二、诈骗。2020年3月至5月期间，被告人唐小飞通过被告人黄元新收购被告人冯玉祥卡号为62×××70的中国农业银行借记卡后出售的过程中，与被告人黄元新、冯玉祥共谋通过挂失补卡的方式截取卡内资金。2020年5月14日，位于南京市玄武区的唐某向该卡内汇入资金后，被告人黄元新、冯玉祥立即将该卡挂失补办新卡，并利用新卡取现70182元（人民币，下同），被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥各分得2万余元。2020年6月4日、6月20日，被告人唐小飞、冯玉祥先后被公安机关抓获归案。2020年6月21日，被告人黄元新经民警电话通知后到公安机关投案。公诉机关认为，被告人唐小飞非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥共同故意实施诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人唐小飞判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥均认罪认罚，可以从宽处理。现提请依法判处。被告人唐小飞对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪的事实、定性不持异议，承认控罪。被告人黄元新对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实、定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控被告人黄元新犯诈骗罪的事实和定性亦不持异议，对量刑提出如下辩护意见：黄元新系初犯；黄元新系自首；黄元新认罪认罚；黄元新在唐小飞在劝诱下，采用“黑吃黑”的方式实施诈骗行为，其主观恶性较轻，未使用恶劣手段，也未造成严重后果；黄元新系在唐小飞的指使下让冯玉祥办理银行卡，后由唐小飞转售给上游团伙实施诈骗，并在收到唐小飞通知后联系冯玉祥去银行挂失取现，其作用较小，系从犯；黄元新主动退赃退赔；黄元新家境贫苦。综上，请求法院对被告人黄元新从轻处罚，并适用缓刑。被告人冯玉祥对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实、定性不持异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控被告人冯玉祥犯诈骗罪的事实和定性亦不持异议，提出如下辩护意见：1.冯玉祥被抓获归案后，在公安机关的允许下，冯玉祥打电话给黄元新，告诉黄元新其已在派出所，让黄元新自己看着办。在此情况下，黄元新到派出所投案自首。因此，冯玉祥具有协助抓捕同案犯黄元新的立功情节。2.冯玉祥归案后如实供述，系坦白，且认罪认罚。3.被告人冯玉祥不是犯意的提起者。冯玉祥系初犯，无前科劣迹。综上，请求法院对被告人冯玉祥从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥归案后均如实供述了自己的罪行，并认罪认罚。被告人黄元新家属代为退出赃款23000元。上述事实，被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥在庭审中均不持异议。本案事实另有常住人口信息表、到案情况说明、归案经过、搜查笔录、扣押清单、微信截图、转账记录、银行卡信息资料、刑事判决书等书证，证人冉某1、王某、冉某2、郭某、唐某的证言，被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥的供述和辩解，被告人唐小飞的辨认笔录，监控录像等证据予以证实。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人唐小飞非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。南京市玄武区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人唐小飞判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥共同故意实施诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人唐小飞、冯玉祥被抓获归案后，如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人黄元新主动投案，并如实供述，系自首，依法可以减轻处罚。被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥均认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人黄元新积极退出赃款23000元，依法可以酌情从轻处罚。辩护人与此一致的意见，本院予以采纳。三名被告人在共同犯罪中的作用相当，不宜区分主从犯，本院对辩护人的相关意见不予采纳。在被告人黄元新归案的过程中，被告人冯玉祥并未起到实质性协助作用，不能认定为立功，但其打电话给黄元新的事实客观上对黄元新主动投案起到一定的积极作用，本院对此予以正面评价并在量刑时予以考虑。本院为保护国家对金融的管理秩序以及公民的财产所有权不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第二百六十六条，第六十一条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第六十九条第一款、第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人唐小飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月5日起至2024年4月4日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）被告人黄元新犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月22日起至2022年9月21日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）被告人冯玉祥犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月21日起至2023年8月20日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）二、被告人黄元新退出的赃款人民币23000元用于退赔被害人唐某的经济损失，被告人唐小飞、黄元新、冯玉祥继续退赔被害人唐某经济损失人民币47182元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 伟人民陪审员  张叆昕人民陪审员  李开扬二〇二〇年十二月三十日书 记 员  叶 韬