杭州市上城区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）浙0102民初204号 原告：沈幼珍，女，1946年2月9日出生，汉族，住杭州市上城区。 委托诉讼代理人：蓝凯裕，浙江金麟律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：李行，男，1945年7月1日出生，汉族，住杭州市上城区，系原告配偶。 被告：汪勇，男，1976年12月20日出生，汉族，住杭州市。 委托诉讼代理人：潘敏祥，浙江几丰律师事务所律师。 被告：杭州国瀚金融控股集团有限公司，住所地：杭州市下城区凤起路**。 法定代表人：汪勇。 原告沈幼珍诉被告杭州国瀚金融控股集团有限公司、杭州中达创业投资有限公司、汪勇合同纠纷一案，于2020年1月15日向本院起诉。本院受理后，依法适用简易程序，于2020年8月21日公开开庭审理了本案，原告沈幼珍的委托诉讼代理人蓝凯裕、李行，被告汪勇的委托诉讼代理人潘敏祥到庭参加诉讼。被告杭州国瀚金融控股集团有限公司、杭州中达创业投资有限公司经本院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。后因案情复杂，转为普通程序合议审理。原告于2020年11月19日撤回了对被告杭州中达创业投资有限公司的起诉。本院组成合议庭于2020年12月3日公开开庭审理了本案，原告沈幼珍的委托诉讼代理人蓝凯裕、李行，被告汪勇的委托诉讼代理人潘敏祥到庭参加诉讼。被告杭州国瀚金融控股集团有限公司经本院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告沈幼珍向本院提出诉讼请求：1.判令两被告承担连带清偿责任，归还原告330万元投资本金；2.判令两被告承担连带清偿责任，支付以330万元为基数，按年利率10.5%为标准计算出的利息（自2019年9月21日算至债务人实际清偿之日止，暂算至2020年1月21日为110550元）；3.判令两被告承担连带清偿责任，支付原告律师费60000元；4.判令两被告承担本案的诉讼费及保全费。 被告汪勇答辩认为：1.原告所投资基金已经过基金业协会备案，原告应自行承担风险，原告无权要求按照固定利率支付利息；2.《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（1）》《还款情况（2）》三份材料内容涉及刚性兑付，应属无效，主合同无效，故两被告提供的担保亦应属无效；3.公司提供担保，应经股东会决议，被告杭州国瀚金融控股集团有限公司对外提供担保未提供股东会决议，故该担保应属无效。 被告杭州国瀚金融控股集团有限公司未答辩。 本院经审理查明的案件事实如下：联合恒鑫融通私募投资基金于2016年9月22日在中国证券投资基金业协会备案，管理人为浙江联合中小企业资本管理有限公司，托管人为恒丰银行股份有限公司。2018年6月11日，原告与浙江联合中小企业资本管理有限公司签订《联合恒鑫融通私募投资基金合同》一份，约定原告申购联合恒鑫融通私募投资基金3350000元，业绩比较基准为年化10.5%，基金份额类型为优先级。基金封闭运作期为12个月，第一个封闭运作期间拟定为2018年6月12日至2019年6月12日。基金定向投资于中小企业转贷的收益权（除富阳、舟山外）、理财产品的收益权项目。基金每一份的初始面值为人民币1元整，投资者首次购买金额不得低于100万人民币。优先级投资者在所持有基金份额的封闭运行期届满当日申请全部赎回，可以解除基金合同。2018年6月11日，原告向合同约定的基金募集结算资金专用账户（名称：浙江联合中小企业资本管理有限公司，账号8571××××1878）转账3350000元。 联合恒鑫融通私募投资基金封闭运作期间届满后，浙江联合中小企业资本管理有限公司于2019年7月5日向原告出具《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》，载明：“沈幼珍女士：……贵方于2019年6月12日向我司提出全部赎回所持有的基金份额，所以从即日起本基金合同解除，2018年6月12日所签基金合同作废。经结算基金合同到期日我司应向贵方支付本金335万元整。由于本基金项目的被投资方未能及时回款等原因，导致贵方未能于当日取回全部应付款，但我司于当日向贵方支付了基金收益80950.68元。所欠335万元，自2019年6月13日起至全部还清日止按年息10.5%按季支付利息，结算支付日为每季12日。每季应付利息=欠款额*10.5%*当季欠款天数/365。如贵方向欠款人追讨欠款及利息所需的费用，由我司承担。……还款计划：我司于2019年8月31日前还贵方5万元，2019年10月31日前还贵方10万元，2019年12月31日前还贵方20万元，2020年3月21日前还贵方200万元，共分4期还清欠款”。在上述回复的下方，被告汪勇和杭州国瀚金融控股集团有限公司均签字盖章承诺：“作为担保人自愿为浙江联合中小企业资本管理有限公司应于2020年3月31日前按还款计划归还沈幼珍的欠款及利息以及沈幼珍追讨欠款及利息所需的费用，承担不可撤销的连带责任保证担保，担保责任期为两年”。 2019年10月12日，原告与浙江联合中小企业资本管理有限公司签订《还款情况（1）》，双方确认原告于2019年9月20日受偿本金5万元。2019年12月13日，原告（甲方）与浙江联合中小企业资本管理有限公司（乙方）、被告汪勇（担保人）、杭州国瀚金融控股集团有限公司（担保人）签订《还款情况（2）》，载明：“经过双方结算……乙方尚欠甲方本金330万元及330万元自2019年9月21日起至全部还清日止按年息10.5%计的利息。……乙方承诺所欠本金中的10万元及10万元自2019年9月21日起至全部还清日止的利息于2019年1月9日前归还甲方，其余本金及利息于2020年1月31日前归还甲方。如未按期归还，甲方实现债权所需的一切费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等），由浙江联合中小企业资本管理有限公司承担。担保人汪勇、杭州国瀚金融控股集团有限公司自愿为浙江联合中小企业资本管理有限公司应于2020年1月31日前还沈幼珍的欠款330万元及利息以及实现债权所需的一切费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等），承担不可撤销的连带责任保证担保。担保责任期为两年。” 另查明，被告杭州国瀚金融控股集团有限公司的股东是杭州市中小企业股权投资有限公司和杭州保全企业管理有限公司。庭审中，原告确认在被告杭州国瀚金融控股集团签署《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（2）》时，并未审查被告杭州国瀚金融控股集团有限公司的关于对外提供担保的股东会决议。 再查明，原告为实现其债权委托律师事务所支出律师费60000元。 经与原告核实，原告分别于2020年9月27日受偿利息6500元，于2020年11月2日受偿利息5713元。 本院认为，原告与被告汪勇、案外人浙江联合中小企业资本管理有限公司签署的《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（2）》（不包含被告杭州国瀚金融控股集团有限公司和案外人杭州中达创业投资有限公司承诺的内容），原告与浙江联合中小企业资本管理有限公司签署的《还款情况（1）》，系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规强制性规定，本院确认合法有效。原告投资的私募基金封闭运作到期后，浙江联合中小企业资本管理有限公司分别在《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（1）》《还款情况（2）》中，对所欠的本金及利息予以了确认。经计算，截至2020年12月3日，浙江联合中小企业资本管理有限公司尚欠原告本金3300000元及利息405485.6元，此后的利息以未还本金为基数，按照年利率10.5%计算。浙江联合中小企业资本管理有限公司未按约支付欠款，被告汪勇作为保证人，依约应对浙江联合中小企业资本管理有限公司上述欠款承担连带保证责任。关于原告要求被告汪勇支付律师费的诉讼请求，本院认为律师费已实际产生，且符合双方约定，本院依法予以支持。关于被告认为《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（1）》《还款情况（2）》的内容涉及刚性兑付，应属无效，两被告提供的担保亦应属无效的答辩意见，本院认为上述三份材料是在联合恒鑫融通私募投资基金封闭运作期间届满后才形成的，并不构成刚性兑付，故该答辩意见本院不予采纳。关于原告要求被告杭州国瀚金融控股集团有限公司承担连带责任的诉讼请求，本院认为，并无证据表明被告杭州国瀚金融控股集团有限公司在《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（2）》签章就案涉欠款提供担保已经公司股东会决议同意。原告在庭审中亦承认，在签署《关于联合恒鑫融通私募投资基金合同的回复》《还款情况（2）》时，被告杭州国瀚金融控股集团有限公司并未出具公司对外担保的股东会决议，原告未对决议进行审查，并非善意相对人。故被告杭州国瀚金融控股集团有限公司就浙江联合中小企业资本管理有限公司的欠款所提供的担保无效。经本院向原告释明后，原告仍坚持要求被告杭州国瀚金融控股集团有限公司承担连带责任的诉讼请求，故本院对该诉讼请求依法不予支持。被告杭州国瀚金融控股集团有限公司经本院依法传唤未到庭应诉，视为放弃抗辩权。综上，依照《中华人民共和国公司法》第十六条，《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告汪勇于本判决生效之日起十日内对浙江联合中小企业资本管理有限公司尚欠原告沈幼珍的以下债务承担连带清偿责任：本金3300000元、律师费60000元及暂计算至2020年12月3日的利息405485.6元，此后至实际付清之日止的利息，以未还本金为基数，按年利率10.5%的标准另行计付； 二、驳回原告沈幼珍其他诉讼请求。 如被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费34564元及财产保全费5000元，由被告汪勇负担。 原告沈幼珍于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费；被告汪勇于本判决生效之日起七日内，向本院交纳应负担的诉讼费。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审 判 长  陈清亮 人民陪审员  周陆斤 人民陪审员  张之敏 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  黄婷雪 8- 7-