山西省永济市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0881刑初219号 公诉机关永济市人民检察院。 被告人张某1，女，汉族，高中文化，户籍所在地永济市，2019年8月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被永济市公安局刑事拘留，同年9月19日被依法逮捕，现羁押于盐湖区看守所。 辩护人周军峰，山西蒲坂律师事务所律师。 永济市人民检察院以永检检二刑诉（2020）4号起诉书指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案，于2020年6月29日作出了（2020）晋0881刑初9号刑事判决书，发判后被告人张某1不服向运城市中级人民法院提出上诉，运城市中级人民法院于2020年10月30日作出（2020）晋08刑终432号刑事裁定书，以原判部分事实不清，裁定撤销本院（2020）晋0881刑初9号刑事判决书，发回本院重审。本院重新受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。永济市人民检察院指派检察员谢小妮出庭支持公诉，被告人张某1及其辩护人周军峰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 永济市人民检察院指控：河南×××电子商务有限公司（以下简称×××公司）注册成立于2016年12月13日，法定代表人为葛某省（另案处理），×××公司在全囯各地发展线下服务中心，通过线下服务中心宣传×××商城购物平台，承诺在该平台投资充值一定金额可获得消费返利，并获取相应积分，向社会公开宣传，非法吸收公众资金。 2017年4月至2019年7月期间，被告人张某1和其儿子张某2（在逃）未经囯家相关部门批准，利用×××公司旗下的×××商城平台和其在永济市滨河西路开设的沃联沃线下服务中心永济一部门店，通过店面吸引顾客进店、组织人员赴河南省三门峡×××公司参观、听课等形式宣传“×××”平台。采取承诺高额回报、口口相传等方式，向不特定人群非法吸收公众存款，并从×××公司中获取新会员充值额度的5%、老会员充值额度的1%的返利。2019年8月20日，经河南联合司法鉴定中心【2019】电子鉴定第00402 号鉴定意见书鉴定：被告人张某1开设的×××永济一部共注册1745个会员账号，吸收32692500元存款，从×××公司获取服务费2956324.5元，提现2889805元，目前会员未返13820217.76元。 就指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据，认为被告人张某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。现提起公诉，请依法判处。 被告人张某1对公诉机关指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，但称除原一审判决认定的退赔金额外还用一辆电动车给师某梅抵顶，还退赔王某玲15000元、高某3000元、闫某珍5000元、朱某家11000元。 辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但认为起诉书指控被告人非法吸收公众存款的数额不实，且被告人具有以下法定或酌定从轻处罚情节：1、被告人张某1接到公安机关电话通知后主动到案，到案后如实供述自己的犯罪行为，应认定为自首；2、起诉书指控被告人非法吸收公众存款32692500元，但张某1以其妹妹张某叶的名义投资不应计入；3、被告人加盟×××电子商务有限公司，且吸收的资金汇入公司账户，其并不实际控制资金的支配及去向，本案应属单位犯罪，即使不构成单位犯罪亦应是共同犯罪，张某1在在共同犯罪中起从属、帮助作用，系从犯；4、被告人自愿认罪认罚，悔罪态度较好；5、被告人系初犯，且积极退赔集资参与人损失，同时也是受害者，主观恶性较小；6、各集资参与人贪图高回报的心理在本起案件中起到了很大的推动作用，本身亦有一定的过错。综上，恳请对被告人作出罚当其罪的判决。 经审理查明：河南×××电子商务有限公司（以下简称×××公司）注册成立于2016年12月13日，法定代表人为葛某省（另案处理），×××公司在全囯各地发展线下服务中心，通过线下服务中心宣传×××商城购物平台，承诺在该平台投资充值一定金额可获得消费返利，并获取相应积分，向社会公开宣传，非法吸收公众资金。 2017年4月至2019年7月期间，被告人张某1和其儿子张某2（在逃）未经囯家相关部门批准，利用×××公司旗下的×××商城平台和其在永济市滨河西路开设的×××线下服务中心永济一部门店，通过店面吸引顾客进店、组织人员赴河南省三门峡×××公司参观、听课等形式宣传“×××”平台。采取承诺高额回报、口口相传等方式，向不特定人群非法吸收公众存款，并从×××公司中获取新会员充值额度的5%、老会员充值额度的1%的返利。2019年8月20日，经河南联合司法鉴定中心【2019】电子鉴定第00402 号鉴定意见书鉴定：被告人张某1开设的×××永济一部共注册1745个会员账号，吸收32692500元存款（其中有张某1以张某叶名义投资的40000元），从×××公司获取服务费2956324.5元，提现2889805元，目前会员未返13820217.76元。 案发后，被告人张某1于2019年7月8日赔偿高某枝、庞某等受害人损失14307元；2019年7月9日，赔偿刘某虎、梁某收等受害人损失44645.2元；2019年7月10日，赔偿杨某亮等受害人损失13072.2元；2019年7月11日，赔偿王某霞等受害人损失12698.3元；2019年7月12日，赔偿程某民等受害人损失17907.7元；赔偿王某玲15000元；赔偿朱某家10000元；赔偿闫某珍5000元，以上共计132630.4元。 上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）2019年7月26日，运城经侦×××非法吸收公众存款案打印于ftp（共33页），反映永济×××线下服务中心一部的投资等情况。 （2）企业信息查询单，证明：永济市陆某×××生活超市的经营者是陆某鹏；永济市北城展叶×××电子商店的经营者是张某1，经营范围食品、化妆品、日用百货、服装鞋帽、针织品、电子产品、办公用品、文体用品、家具、五金交电批发零售。 （3）张某2银行卡交易流水，证明张某2银行卡的交易情况。 （4）情况说明及投资登记表，证明：集资参与人李某管、李某玲、苏某莲、王某发、王某帅、马某俊、肖某成、等多人的投资情况。 2、证人证言 （1）陆某鹏的询问笔录，证明：张某1是我岳母，张某2是我妻子张某娇的哥哥。2018年5月，我在北京打工，张某2让我回永济，说他准备开一家×××超市让我招呼着。随后张某2在永济市西厢路晓雪饺子馆南边看好了一间门面房说好后，由我出面和王胜利签了租房合同，租期一年，房租八万元。2018年8月21日，我到永济市工商局以我名字登记注册了“永济市陆某×××生活超市”的营业执照，今年7月份超市生意不好关门停业了。超市是张某2投资的，我负责经营，每个月给我付3000元，不清楚张某2为什么不自己注册超市，服务对象是面向所有人，还有×××电商的会员。会员如果用积分购物，先把积分在×××APP上兑换成购物卡才能在超市扫码购物，这部分钱我不清楚如何结算，由张某2和×××公司结算。超市平时从永济进货。 （2）集资参与人田某生的询问笔录，证明：2018年10月初，我朋友罗某琴让我到滨河湾小区门面房永济×××线下服务中心一部见了负责人张某2的母亲张某1，张某1给我介绍了×××的基本情况，当时我没有加入。张某1就给我手机上下载了一个×××商城的APP，让我先看看。几天后张某1通知我去三门峡开发区参观×××总部，到三门峡开发区湖滨大厦公司总部，张某1的儿子张某2就在那里等着，带着我们参观了公司总部。公司的人给我们介绍了公司的实力，并说是政府扶持的。参观回来后，2018年10月7日，我第一次开始投了3万元，截至到2019年1月25日，一共投资了20万元左右。我加入的是×××线下服务中心永济一部，负责人是张某2，平时是张某1在店里。我注册了一个ID账号为H710,共计充值17万元人民币，累计提现26500元，直接本金损失143500元。2018年12月份，在×××永济一部张某娇又给我注册了一个×××公司账号，我又投资了3万多元，购买了×××公司的IAC数字货币，没有提出来。我用积分在商城兑换过电视、米面等，大部分的积分都兑换了IAC虚拟货币，3000积分可以兑换1000个IAC。我推荐了妻子樊某霞，钱已经并到我的账户了。我还推荐了工友董某峰投资，他投资了5000元，投资了三个月，公司给了我500元提成，钱直接打到我的账户上了。每过一段时间，张某2就组织我们一起在一部的店里开会，张某2讲课，还让我们投资的人讲心得体会，还组织旅游，旅游是用积分买的。2018年底，张某2、张某1还组织我们三四十个人去三门峡参加×××公司的年会。×××公司的人员及各地的服务中心向熟人、亲戚、朋友通过微信朋友圈发送×××商城APP链接，通过口口相传介绍×××商城APP等方法推广发展会员。 （3）集资参与人王某霞的询问笔录，证明：2018年10月，我以前单位的同事苏某龙遇见我，说他现在在滨河湾楼下×××线下服务中心永济一部投资×××商城，效益还可以，让我有时间过去看看。几天后，苏某龙媳妇高某燕带上我去了×××线下服务中心永济一部，高某燕给我介绍说线下服务中心的负责人是张某1和张某2，当时店里有二三十个人，有两个年轻人在讲课说×××是一个消费投资平台，消费的同时也在投资，和淘宝、京东一样，线上能网上购物，线下公司有超市能购物。2018年10月15日，高某燕用我的手机下载了一个×××APP,输入身份证、绑定银行卡、手机号码给我注册了一个会员，给平台转了2500元，这是我第一次投资×××。投资模式同上。后两次我投资，用的是我老公秦某龙、我妹妹冯某平的身份证又注册了两个ID，分别又投资了33000元、30000元，钱都是我自己的，都通过ID账户转给×××公司了。我没有兑换过礼品，今年3月，我准备用积分兑换空调，公司停止兑换了。我没有推荐其他人加入×××。我加入的永济一部的负责人是张某2，平时张某2母亲张某1在。有个叫高某德的，我每次去都见他在给进店的人讲投资×××以及分享投资情况。2018年10月，我去服务一部听公司的人讲课，随后张某1还组织我们二三十人去三门峡×××公司总部参观看公司的实力。在西厢路有个×××超市是张某2妹妹开的，线下服务中心向熟人、亲戚、朋友通过微信朋友圈发送×××商城APP链接，通过口口相传介绍×××商城APP等方法宣传推广发展会员（附：王某霞、冯某平、秦某龙的身份证、银行卡复印件，及两张年轻人授课照）。 （4）集资参与人朱某家的询问笔录，证明：我是在永济市北郊滨河湾楼下×××线下服务中心永济一部投资的，这个服务中心是张某1的儿子张某2开的，负责人是张某2，张某1平时在店里。我和张某1很早就认识，2017年张某1就让我投资，让我先去店里看看，店里每天人很多，三天两头×××公司的张某3和张某2就给我们讲课，还在北郊六福饭店开会、讲课、看视频，都是宣传×××的好处。我投资成为×××会员后，还跟随张某2组织的会员去三门峡×××总公司参观。2017年10月份，我用身份证注册了一个账号，先投资了2500元，随后我陆续用我妻子李某玲、儿子朱某强、哥哥朱某民、弟弟朱某成名字又投资了175500元，用亲属的名字投资是为了领取×××公司对分享人的奖励。另外，每发展一名投资人，×××公司给服务中心返投资人投资额5%的酬金，如果是老会员复投账户，会有0.5%的酬金。我投资的钱交给张某1和张某2了，是他们给我操作的。我共投资了175500元，能赚1万多，但在2019年2月，张某2又让我投资×××公司的存爱珠宝购买钻戒和IAC虚拟货币，我分别又投了6万元和2.5万元，这8.5万元还套着。我用积分兑换了一个老年代步车和米面油等物，我没有推荐其他人加入。在服务中心和六福饭店，张某2和×××公司来人给投资人集体讲课，观看视频录像，还组织会员雇大巴去×××总部参观看公司实力。线下服务中心向熟人、亲戚、朋友通过微信朋友圈发送×××商城APP链接，通过口口相传介绍×××商城APP等方法宣传推广发展会员。 （5）集资参与人乔某超的询问笔录，证明：我在开张街开日化商店，2017年下半年，我几个朋友都在投资×××并说能赚钱，我刚开始不相信做生意不会有这么高的回报，当时就没有投。过了一段时间我看见投资的朋友有的赚钱了，用赚的钱买车买房，随后我在网上查了有关×××的情况，网上资料显示河南×××电子商务公司是一家正规的公司，手续也齐全，我还是不放心，2018年9月，我先让我妻子杨某利去永济×××线下服务中心永济一部，注册了一个ID账号，分三次投了7000元。两个月后，我见公司每半个月都会给账户返钱，真的能赚钱就想自己去投资。随后我到永济北郊滨河湾小区×××线下服务中心一部见了负责人张某1，张某1组织了一大巴车的人去了三门峡×××公司总部，公司派专人接待，带我们参观公司并讲解×××公司的情况和未来的发展前景，并说×××是政府支持，在非洲投资珠宝、钻石矿，还有蜂蜜产业，我就更相信了。2018年12月20日，我就到×××线下服务中心见了张某1，通过刷卡支付现金1万元、支付宝转账2万元，共投了3万元，刷卡和转账显示的都是付给了河南×××电子商务有限公司。一部的负责人是张某2和张某1，但我去的时候很少见张某2在，一直是张某1在店里，我第一次见张某2是张某1组织我们坐大巴去三门峡×××公司，张某2开车在黄河大桥三门峡桥口等着和我们一起去的总部。投资情况：我一共投资了5.5万元，本金一直没有取；我妻子杨某利投了7000元，提现5300元左右，亏损1700元；我大舅哥杨某强投了3000元，亏了3000元。我在×××超市用了二三百元的积分，我推荐的大舅哥杨某强。我没有参加过公司的年会，就是去过公司总部，×××是通过熟人、亲戚、朋友通过口口相传介绍×××的（附：本人、杨某利、杨某强的身份证和银行卡复印件，给×××电子商务有限公司银行转账记录，×××公司信息，积分明细、积分充值信息）。 （6）集资参与人张某灯的询问笔录，证明：2018年冬，我租住在永济，见北郊有家×××店，里面人多就进去了，当时见的是张某1，张某1讲投资×××比把钱存在银行利息高，当时我没有投。后来没事就去了听张某1讲的和我以前投资的易商通模式差不多，而且我见投资的人都在返钱，就想把以前投资易商通的钱赚回来。2019年2月15日，我在张某1处投资了1万元。我拿的现金给张某1,张某1拿上我的手机给我操作注册的。刚注册会员的时候，张某1给我返了1000元红包，过了20天左右，手机提示返了2000元，我没有取，又让张某1复投进去了，第二次手机提示返2400元的时候钱就取不出来了。我用了600积分在印染厂南边的×××超市买了啤酒饮料。张某1带我们七八个人去过×××总部，张某2把我们接到×××总部，总部派专人接待我们，内容主要是让我们加大投资。×××线下服务中心向熟人、亲戚、朋友通过口口相传介绍×××。 （7）集资参与人吕某强的询问笔录，证明：2018年6月，我姐吕某冰给我介绍×××，说能挣钱，投资后还能用积分兑换车、买房子，随后把我拉到一个群里，群主是张某2，我就一直在群里关注了解×××，知道总部在三门峡，并且线下有服务中心和超市，能买车、买房和商品。2019年1月16日我开始投资×××，我以我、我妻子杨丽娟和我女儿吕润珂的名义分别投资了5万元，共计15万元。因为前期我不会在手机上操作，这15万元中有2万元通过支付宝转给张某2，5万元通过我建设银行（尾号3855)转给张某2的建设银行卡（尾号9370)，后来我会在手机上操作后，自己又通过支付宝在×××APP上投资8万元。后张某2又在微信群里宣传“数字货币IAC”，投资IAC后可以在×××商城消费，也能增值，所以我在2019年1月27日通过张某2投资了31160元的IAC，其中31000元是通过我的建设银行卡（尾号为3855)转给张某2的建设银行卡（尾号为9370)，160元通过微信红包发给张某2。在2019年元月底，我从北京回到永济，先去了印染厂南侧的×××超市，用积分兑换了一些过年用的日用品，随后在北郊×××线下服务中心见了张某2，张某2给我拿了×××公司的赠品（被子、木耳等）。投资模式和其他人陈述的一致。我一共注册了3个账号，我的身份证注册了一个ID账号，绑定的尾号3855的银行卡，我妻子和我女儿至注册了ID账号，没有绑定银行卡。我总共投资181160元，都被套着。我就在×××超市用积分兑换过一些生活用品，有洗发水、油、菜等物品。因为我一直在外地务工，都是通过微信群了解的，张某2在微信群组织去三门峡总部参观学习，我没有去。公司的人员及各地的服务中心向熟人、亲戚、朋友通过微信朋友圈发送×××商城APP链接，通过口口相传介绍×××商城APP等方法宣传推广发展会员。 （8）集资参与人王某梅的询问笔录，证明：2018年6月份,我在樱花园认识的高某怀，当时把我叫到永济北郊张某1的×××线下服务中心，听公司的人讲课，讲课内容是×××是正式的有正规手续，政府支持，带领大家赚钱给大家分利润。我当时觉得人家讲的挺好，就陆续在×××一部找的张某1，注册了6个号，有我和我儿子冯某毅、女儿冯某芬、丈夫冯某利、公公冯某昌、弟弟王某忠，共投资20万元，提现了1万元。我加入的是×××线下服务中心永济一部，在永济市北郊滨河湾小区一楼门面房，负责人是张某1、张某2。我投资的钱一部分是现金支付，一部分是刷信用卡，都是张某1经手的。我在手机上×××的APP兑换过两个华为手机、一个行李箱、一个养生壶、一个破壁机。我在×××听过一次课，×××是通过熟人、亲戚、朋友通过口口相传介绍×××的。 （9）集资参与人张某蝉的询问笔录，证明：我是通过高某明了解×××的。2018年11月29日，我去永济市滨河湾楼下的×××线下服务中心永济一部，负责人是张某1，高某明就给我讲投资×××的好处，当天我就用身份证投了2500元，随后又投了7000元左右。张某1给我手机下载×××商城APP，注册ID账号，投资的钱也都给了张某1。我一共投资1.5万元左右，没有提现。我一共注册了3个账号，用我名字注册了1个，15000元左右；用我大女儿高某清注册了一个账号，大概11万元；用我二女儿高某妮的注册了一个账号，投资了大概3万元。这些钱都没有取出来。我知道×××有年会，但是没有参加过。 （10）葛某省的讯问笔录，主要内容：2016年底，朋友赵某奎和我商量在三门峡商务中心区湖滨大厦A座19楼注册成立河南×××电子商务有限公司，赵某奎任法定代表人、董事长，我任公司总经理，2018年6月左右，公司法人变更为我。公司主要经营×××商城购物平台，服务中心就是为这个平台服务。在各地发展一些服务中心，大概有40个，市场部的张某3负责这一块。公司开发的×××商城购物平台，会员消费者按照公司的要求，通过公司官方消费服务系统APP免费注册会员，申请注册会员ID号，审核通过后为注册会员，可以在商城购买平价商品，商城商家以最快时间将商品发送至会员手里或者各地的服务中心，服务中心再把商品给会员，会员通过公司平台每周投资充值500元至4万元不等可以享受VIP会员服务及积分，会员投资后三个月有1.2倍的消费返利，每半个月公司按投资额的20%以红包的形式发放给会员，到期后会员可以在商城购物，也可以提现，提现公司按照提现额的6%收取手续费，会员投资充值额可以获得相应的积分。各地的服务中心收益主要通过发展会员，按新会员充值投资额度的5%，老会员充值投资额度的0.5%提现返利。公司运营至今共发展两万多会员，各地的服务中心有四十余家，公司至今还有1.9亿没有提现。 3、2019年8月20日河南联合司鉴中心[2019]电子鉴字第402号司法鉴定意见书及补充说明，证明：截止2019年4月11日，经数据库恢复和数据表汇总分析，得出以下数据，注册会员数：52077，报单会员数：30332，会员充值积分：853590000，会员充值总额：853590000，会员实际提现总额：780497410，会员损益总额-197805017.6元，手续费总收入：49238740.29元，服务中心提现：63008758.53元。根据委托方（永济市公安局）要求，×××山西永济市服务中心编号、名称、负责人、编号、名称、会员人数、服务中心收益、可用余额、中心提现、会员充值数、会员提现数、会员未返还情况如下：×××山西运城永济一部，负责人编号3826,负责人姓名张某2，负责人身份证号码1427021***********，会员人数1745人，服务中心收益2956324.5元，可用余额66519.5元，中心提现2889805元，会员充值32692500元，会员提现31396327.63元，会员未返还13820217.76元。 4、搜查、扣押笔录，证明2019年8月15日，永济市公安局对张某1注册经营的永济市北城展叶×××电子商店进行搜查。并对授权书牌匾、塑封二维码牌、POS机两台、笔记本10本进行扣押。 查封决定书、查封清单，证明：对张某1位于永济市开元壹号（西区）2-1-1101号房予以查封。 永济市公安局补充证据材料情况说明，主要内容：因该案集资参与人人数涉及一千余人，逐一取证困难，根据《最高人民检察院、公安部公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》的通知第三十八条“公安机关在办理非法集资、传销以及利用通讯工具、互联网等技术手段实施的经济犯罪案件，确因客观条件的限制无法逐一收集被害人陈述、证人证言等相关证据的，可以结合一收集的言词证据和依法收集并查证属实的物证、书证、视听资料、电子数据等实物证据，综合认定涉案人员人数和涉案资金数额等犯罪事实，做到证据确实、充分。”的规定，我局依据2019年8月20日河南联合司鉴中心[2019]电子鉴字第402号司法鉴定意见书提供的×××线下服务中心永济一部各投资人情况，将投资一部各集资参与人的上述情况摘选出来，制成表格。 永济市公安局制作的各集资参与人充值、提现、损益情况表格，证明：各集资参与人在×××线下服务中心永济一部充值金额、提现金额及损益情况，其中张某1的妹妹张某叶充值40000元，未提现。 8、张某叶的询问笔录，主要内容：张某1用其身份证在×××公司注册账户并投资40000元。 9、被告人张某1的供述，主要内容：2017年4月份其在永济市滨河西路滨河湾小区2号楼6号门面房开“×××”线下服务中心至今，是×××永济一部。2017年3、4月份，我在平陆县，我儿子张某2接触到了×××电子商城，知道总部在三门峡。我让张某2开车带着我去了三门峡经济开发区的湖滨大厦，参观了×××总部，想在永济发展×××电子商城，我给×××公司交了2万元，在永济滨河湾小区开了一家×××线下服务中心，称为永济一部。×××公司2016年12月份注册成立，公司在三门峡湖滨大厦的A座19楼办公，公司主要经营×××商城购物平台，这个平台是公司自己搭建维护运营，公司成立时法人和董事长都是赵某奎，总经理葛某省，2018年7月公司法人变更为葛某省，赵某奎还是董事长，只知道公司有市场部、销售部、会计部，不知道有多少员工，平时主要和市场部负责人张某3联系，公司在全国各地还发展有100多家服务中心。我没有雇人，平时就我一个人。有人想成为会员的话得提供身份证、银行卡、手机号码，用手机下载×××商城APP，然后分享人注册一个ID账号，把钱直接转到×××公司，我平时在店里给新入会员注册，会员从×××商城购买的物品邮寄到服务中心，由我收发。公司开发的×××商城购物平台，新会员按照公司要求通过公司官方消费服务系统APP免费注册会员，申请注册会员ID号，审核通过后为注册会员，可以在商城购买平价商品，商城商家以商品发送至会员或各地的服务中心。另外会员购买VIP积分卡可以获得VIP服务及积分。刚开始会员注册从500元起，最多充值1万元，2018年最多充值3万元，2019年2月底最多充值4万元。每三个月一个投资周期，半个月公司给会员返一次钱，钱直接返到会员绑定的银行卡上，是按照投资额的20%以红包的形式返利，前5次就会将本金返回，第6次就是赚的钱，提现时公司按照提现额的6%收取手续费，会员投资充值的钱同时可以获得等额的积分。会员可以介绍其他人加入会员，介绍人可以按被介绍加入的新会员投资充值额获得10%的现金提成。今年3月份开始，公司将现金提成变成推荐人按被推荐加入的新会员投资充值额获得等额积分，推荐人只能享受一层返利或积分。我不知道公司至今欠会员多少投资充值款没有提现。会员购买或兑换商品时在自己手机上打开×××商城就可操作。今年4月7日公司开始转型，通知新会员（投资后没有返过钱的）5月1日返投资额的5%，6月1日再返5%，7月7日返20%，8月份至年底，毎月按7%返，到2020年按5%返，直到返完。实质上在2019年7月份，公司平台再没有返过钱。我开设的服务中心主要是向熟人、亲戚、朋友通过口口相传介绍×××商城APP等方式宣传推广发展会员。服务中心的利润是×××总公司按照我发展的新会员充值投资额度的5%、老会员充值投资额度的1%返利，半个月之内公司会把我的利润打的我的ID账户上，我的ID账户绑定的是我工商银行卡，我记不住卡号（其实是张某2的工商银行卡），我不清楚服务中心有多少收益。我把收益一部分在印染厂附近开了一家×××超市；一部分以我名义投资给公司交了50万元成为沃尚邦公司的股东；投资长沙存爱珠宝钻石三四十万；公司的IAC也投资了40万元；给会员退了一部分钱。服务中心有1000多会员，没有算过有多少充值款。我组织过会员去三门峡总公司开会，总公司张某3过来永济一部给会员讲课。服务中心有营业执照，是以我名字注册，×××超市是以我女婿陆鹏名字注册。我儿子张某2不愿意参与，有时我一个人忙不过来让他招呼，因他在平陆工作离×××公司近，我这边会员有什么问题让他去公司咨询。我对鉴定中负责人是张某2不认可，其他内容认可。服务中心自始至终都是我在经营，张某2逢年过节回来会帮忙。成立线下服务永济一部时，公司通知我去签字，就让张某2过去签字。服务中心的所得的收益2956324.5元：在西厢路投资×××超市六七十万元；投资公司的存爱珠宝三四十万；投资IAC三四十万元；沃尚邦蜂蜜投资了五十多万元；给张某220多万元买了辆车；2018年以我的名字在开元壹号小区买了套房二十万左右；剩下的钱（五十万元左右）投资了×××账户。我组织会员参加公司活动，在×××开户都是以我亲属的名字（我、我母亲乔存英、我妹妹张某叶、我丈夫张世荣、我儿子张某2、儿媳曹晓荣、女儿张某娇、女婿陆某鹏）开的。 被告人张某1的辩护人提供的证据有： 退赔记录（多名受害人签名），证明：案发后，被告人张某1于2019年7月8日赔偿高某枝、庞某等受害人损失14307元；2019年7月9日，赔偿刘某虎、梁某收等受害人损失44645.2元；2019年7月10日，赔偿杨某亮等受害人损失13072.2元；2019年7月11日，赔偿王某霞等受害人损失12698.3元；2019年7月12日，赔偿程某民等受害人损失17907.7元；以上共计102630.4元。 朱某家、闫某珍、王某玲的书面证言及身份证复印件，证明：被告人张某1分别向朱某家、闫某珍、王某玲退赔了10000元、5000元、15000元。 本院认为，被告人张某1未经国家相关部门批准，通过采取承诺高额回报、口口相传的方式，向不特定人群非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。永济市人民检察院的指控，事实清楚，证据充分，指控的罪名成立。被告人张某1的辩护人辩称被告人系自首，系从犯的意见，经查，被告人张某1虽系电话通知到案，但对张某2在本案中的作用一直未能如实供述；被告人张某1在犯罪过程中设立店面吸引顾客，通过组织人员参观、听课等形式积极宣传×××公司的营销模式，在非法吸收公众存款犯罪过程中所起作用较大，不属于在犯罪过程中起次要或者辅助作用，故对于该辩护意见，本院不予采纳。张某1的辩护人提出张某1以其妹妹张某叶名义充值的金额应从非法吸收公众存款的金额中予以扣减，经查张某叶充值40000元，且确系张某1以其名义充值，故对该辩护意见本院予以采纳，张某1非法吸收公众存款的金额应为32652500元。被告人张某1称除原一审判决认定的退赔金额外还用一辆电动车给师某梅抵顶，还退赔王某玲15000元、高某3000元、闫会珍5000元、朱某家11000元，但仅提供了退赔王某玲15000元、闫某珍5000元、朱某家10000元证据，故对其提供证据证实的部分本院予以采纳，其余不予采纳。案发后，被告人张某1能够退赔集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚。被告人张某1从×××公司所获取的服务费系违法所得，应予追缴；随案移送的授权书牌匾1个、塑封二维码牌1个、POS机2台、笔记本等应予没收。各集资参与人的实际损失被告人张某1依法应承担退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2023年8月11日止） 二、随案移送的授权书牌匾1个、塑封二维码牌1个、POS机2台等依法予以没收。 三、将被告人张某1其余违法所得继续予以追缴（追缴数额应以被告人张某1获得的服务费2889805元扣减退赔集资参与人的损失132630.4元）。 四、责令被告人张某1退赔各集资参与人的实际损失。（追缴的违法所得与在案财产即位于永济市开元壹号2-1-1101号房屋的处置价值一并按比例退赔给各集资参与人）（集资参与人的名单及实际损失详见附件1）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李奎奎 人民陪审员  李兵兵 人民陪审员  马晓伟 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  崔 瑞