南京市溧水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0117刑初388号公诉机关南京市溧水区人民检察院。被告人解某，男，1960年3月2日出生，汉族，高中文化，无业，住江苏省扬州市邗江区（户籍所在地：江苏省泰州市姜堰市）。被告人解某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日被南京市公安局溧水分局取保候审，2020年10月16日经本院决定被取保候审，2020年12月30日经本院决定被逮捕。现羁押于南京市溧水区看守所。南京市溧水区人民检察院以宁溧检诉刑诉[2020]383号起诉书指控被告人解某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南京市溧水区人民检察院指派检察员王贻虎出庭支持公诉。被告人解某到庭参加诉讼。经本院通知，溧水区法律援助中心指派律师担任被告人解某的辩护人，被告人解某拒绝接受法律援助。本案现已审理终结。南京市溧水区人民检察院指控：2016年4月至2017年8月期间，石明旭（已判刑）先后在杭州注册成立杭州海买海电子商务有限公司和浙江慕峰远古健康科技有限公司，以慕峰网站为平台，以每箱2800元的价格在线上销售“黄金一号”新疆冰川水（成本价格为人民币60-145元/箱），并以此为噱头吸引客户注册投资。每位客户需在慕峰网站实名注册并绑定银行卡后下单购买至少一箱冰川水，公司承诺会在40个工作日内将每箱4000积分（100积分/工作日，1积分可兑换人民币1元）返还给客户，客户可将积分提现（但只有积分大于500时方能提现，每提取一次扣除10积分的手续费）。该公司还鼓励客户作为推荐人积极发展下线，并许诺给予各级推荐人依次10%、3%、7%的相应积分（积分亦可1:1提现成人民币）以及海买海公司的“二三里平台”股权（期权）作为回报，以此形成三级分销。2016年11月，石明旭设立了隶属于该公司的“二三里股权”，对外宣称公司准备上市，客户可以金额1万元倍数购买公司股权，用于公司上市后分红，以此进一步吸引投资人投资。至案发时，石明旭实际控制的平台在管理人员洪昌志、徐欣强（均已在浙江省杭州市起诉）等人的运作下，共计向10万余名社会不特定人员非法集资45亿余元，所得资金用于对平台投资者的还本付息、公司运营、个人投资挥霍等。目前尚有7万余名投资人的投资款无法归还，造成投资人实际损失人民币10亿余元。2016年9月至2017年8月期间，被告人解某由陈立秀、周恒富（均另案处理）介绍加入该公司，向江苏省泰州市、扬州市、湖北省赤壁市等地投资人推广“黄金一号”产品并吸引投资，逐渐成为该公司的三级经理。经专项审计，被告人解某共计向谢伯春、时荣等2750人次吸引投资人民币202112387.87元。目前，尚有多名投资人的投资款无法归还。2020年4月1日，被告人解某经办案民警电话通知到案接受调查，如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人解某向其介绍的相关投资人赔偿经济损失共计人民币684625元。为证实以上指控的事实，公诉机关提交了相关书证、证人证言、司法鉴定意见书、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人解某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人解某伙同他人共同实施故意犯罪行为，构成共同犯罪；被告人解某在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚；被告人解某认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关提请本院对被告人解某依法判处。被告人解某对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，提出自己已年满61周岁，身患多种疾病，其行为在当地没有造成社会影响，案发前积极主动赔偿其他集资参与人的损失，认罪悔罪，恳请本院对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年4月至2017年8月期间，石明旭（已判决）先后在杭州市注册成立杭州海买海电子商务有限公司和浙江慕峰远古健康科技有限公司，以慕峰网站为平台，以每箱人民币2800元的价格在线上销售“黄金一号”新疆冰川水（成本价格为人民币60元-145元/箱），每位客户需在慕峰网站实名注册并绑定银行卡后下单购买至少1箱冰川水，公司承诺会在40个工作日内将每箱4000积分（100积分/工作日，1积分可兑换1元人民币）返还给客户，客户可将积分提现（但只有积分大于500时方能提现，每提取一次扣除10积分的手续费），以此为噱头吸引客户注册投资。该公司还鼓励客户作为推荐人积极发展下线，并许诺给予各级推荐人依次10%、3%、7%的相应积分奖励（积分亦可1:1提现成人民币）以及海买海公司的“二三里”平台股权（期权）作为回报，以此形成三级分销。2016年11月，石明旭设立了隶属于该公司的“二三里”股权，对外宣称公司准备上市，客户可以金额1万元倍数购买公司股权，用于公司上市后分红，以此进一步吸引投资人投资。至案发时，石明旭实际控制的平台在管理人员洪昌志、徐欣强（均已判决）等人的运作下，共计向10万余名社会不特定人员非法集资人民币45亿余元，所得资金用于对平台投资者的还本付息、公司运营等。目前尚有7万余名集资参与人的投资款无法归还，造成集资参与人实际损失人民币10亿余元。2016年9月，被告人解某由陈立秀、周恒富（均已判决）介绍加入上述杭州海买海电子商务有限公司和浙江慕峰远古健康科技有限公司，并参加了上述公司在南京市溧水区召开的宣讲、招商会。后被告人解某向江苏省泰州市和扬州市、湖北省赤壁市等地推广“黄金一号”产品并吸引投资人投资，逐渐成为该公司的三级经理，通过自己或下线投资返利、区域经理奖等方式获利并又基本用于继续投资。经专项审计，截至2017年8月，名为“解某”的账号下共有2750人次投资，变相吸收存款共计人民币202112387.87元。目前尚有人民币1900余万元未向投资人兑付。2020年4月1日，被告人解某经办案民警电话通知后，主动至南京市公安局溧水分局永阳派出所接受调查，如实供述了上述犯罪事实。公安机关对本案立案侦查之前，被告人解某赔偿其介绍的投资人经济损失共计人民币684625元。上述事实，被告人解某供认不讳，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、刑事判决书、投资人登记表、收条；2.营业执照、执业证书、专项审计报告、司法鉴定意见书、司法鉴定许可证；3.证人胡某、王某、熊某、解某、蒋某等人的证言及居民身份证、居住证、银行卡、转账记录、银行卡交易明细等书证；4.被告人解某及同案人员石明旭、徐欣强、刘辅林、陈立秀等人的供述和辩解；5.浙江千麦司法鉴定中心制作的电子数据远程勘验笔录及司法鉴定意见书。本院认为，被告人解某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人解某在整个共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯；其主动投案，如实供述犯罪事实，有自首情节，自愿认罪；在立案前赔偿了部分集资参与人的经济损失，依法予以减轻处罚。被告人解某所提对其从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。关于被告人解某所提对其适用缓刑的辩护意见，根据被告人解某的犯罪事实及情节、社会危害性、造成的危害后果，对其不宜适用缓刑，此项辩护意见本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一款及第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人解某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2020年12月30日起至2022年6月29日止。罚金自判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人解某退赔涉案集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  武宁琪人民陪审员  朱福康人民陪审员  周先玉二〇二〇年十二月三十一日书记员宋荷娣