文书内容江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0681刑初568号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人刘卫忠，男，1970年4月23日出生，无业，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。曾因诈骗，先后于1997年10月、2005年9月、2007年7月被南通市劳动教养管理委员会分别决定劳动教养一年、一年九个月、一年；曾因犯诈骗罪，先后于1996年2月、2001年11月分别被本院判处有期徒刑一年六个月、有期徒刑二年并处罚金人民币五千元。现因涉嫌犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年3月5日被刑事拘留，2019年4月9日被逮捕。现羁押于启东市看守所。辩护人卫华，江苏东疆律师事务所律师，由启东市法律援助中心指派。江苏省启东市人民检察院以启检诉刑诉〔2019〕512号起诉书、启检诉刑变诉〔2020〕13号变更起诉决定书、启检诉刑变诉〔2020〕28号变更起诉决定书指控被告人刘卫忠犯诈骗罪、盗窃罪，分别于2019年9月29日、2020年8月14日、2020年12月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理中，经启东市人民检察院建议，本院分别于2019年12月27日、2020年4月20日、2020年11月13日决定延期审理，后恢复审理。启东市人民检察院指派检察员倪泉出庭支持公诉，被告人刘卫忠及其辩护人卫华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗罪2016年至2018年11月期间，被告人刘卫忠编造其可代购收益较高的理财产品、办理贷款需转账走流水、刷单返佣金赠礼品等理由，骗取蔡某、黄某乙等人合计人民币542268.94元（以下币种均为人民币）。二、盗窃罪2017年至2019年2月期间，被告人刘卫忠通过利用支付宝绑定被害人银行卡窃取卡内钱款等方式，盗窃他人财物，合计价值369607.4元，案发前已退还73458.28元。被告人刘卫忠于2019年3月5日被抓获归案，到案后如实供述主要犯罪事实。为证明上述事实，公诉人当庭出示了被告人刘卫忠的供述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人刘卫忠虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大;秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人刘卫忠一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘卫忠归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。诉请本院依法判处。被告人刘卫忠对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，提出被告人刘卫忠有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从宽处罚。经审理查明：一、诈骗罪2016年至2018年11月期间，被告人刘卫忠编造其可代购买收益较高的理财产品、办理贷款需转账走流水、刷单返佣金赠礼品等理由，骗取蔡某、黄某乙等人合计542268.94元。具体事实分述如下：1.2016年前后，被告人刘卫忠与蔡某相识后同居，刘卫忠向蔡某谎称其系平安银行工作人员，编造可购买平安银行收益较高的理财产品等理由，先后骗取蔡某合计65102.68元。2.2017年8月，被告人刘卫忠于结识蔡某的姨妈沈菊平，谎称其系平安银行工作人员，编造其可购买收益较高的理财产品、借钱救人等理由，先后骗取沈菊平合计341000元。3.2017年9、10月份，被告人刘卫忠编造贷款需要转账走流水等为由，先后骗取黄某乙合计17070元。4.2017年9月至2018年11月期间，被告人刘卫忠冒充电器公司销售人员身份，编造刷单返佣金、赠礼品等理由，先后骗取顾某合计119096.26元。二、盗窃罪2017年至2019年2月期间，被告人刘卫忠通过利用支付宝绑定被害人银行卡窃取卡内钱款等方式，盗窃他人财物，合计价值369607.4元，案发前已退还73458.28元。具体事实分述如下：1.2017年至2018年期间，被告人刘卫忠获悉黄某乙需要贷款，以走流水为由让黄某乙往自己名下银行卡账户存钱，被告人刘卫忠再利用获悉的密码将银行卡内资金窃走，共计219828.85元。期间刘卫忠先后归还黄某乙共计69873.28元。2.2018年某日，被告人刘卫忠趁蔡霜不备，将蔡某存放在启东市汇龙镇**号楼30号车库内保险箱内黄金项链1条窃走。经启东市价格认定中心认定，被窃项链价值4046.25元。3.2018年8月至2018年11月期间，被告人刘卫忠在被害人顾某不知情的情况下，用顾某的身份证、银行卡等信息在京东金条、招联金融等网贷平台借款39100元，再以转账方式窃走。期间，被告人刘卫忠将顾某在招联金融的700元借款主动归还。4.2018年11月26日，被告人刘卫忠至启东市汇龙镇滨江花园大门北侧夜梦佳足浴店，编造帮侯某还花呗的理由，骗取到侯明香银行卡、身份信息，后冒用侯明香身份在其手机上注册平安壹钱包，通过转账方式窃得侯明香银行卡内560元。5.2018年12月13日，被告人刘卫忠至启东市惠萍镇惠和镇菜场陆平门市，编造在门市做电子广告支付费用的理由，骗取到陆平的银行卡、手机等信息，后冒用陆平身份通过支付宝转账方式窃得陆平银行卡内16400元。6.2018年11月28日，被告人刘卫忠至启东市汇龙镇**室陈某宅，编造退机顶盒费用的理由骗取陈利华银行卡、身份等信息，冒用陈利华身份在蚂蚁借呗上获取贷款29000元至银行卡内，后分多次全部取走。次日，被告人刘卫忠将2885元归还至陈利华银行卡内。7.2018年12月24日，被告人刘卫忠至江苏省泗阳县西安路足享人生足浴店，编造电器公司做活动送手机理由，骗取到袁某银行卡、身份等信息，后冒用袁帮燕身份注册平安壹钱包及微信账户，通过转账方式窃得袁帮燕银行卡内36100元。8.2019年1月24日，被告人刘卫忠至启东市惠萍镇*组顾某宅，编造租用顾某宅安装设备支付费用的理由，骗取到顾某的银行卡、身份等信息，后冒用顾建新身份注册平安壹钱包，通过转账方式窃得顾建新银行卡内3283.3元。9.2019年1月19日，被告人刘卫忠至启东市吕四港镇**组姜霜宅，编造租用姜某家外墙做广告支付费用的理由，骗取到姜霜的银行卡、身份等信息，后冒用姜某身份通过手机支付宝转账方式窃得姜正兴银行卡内4200元。10.2019年2月8日，被告人刘卫忠至启东市惠萍镇**周某宅，编造租用周家外墙做广告支付费用的理由，骗取到周的银行卡、身份等信息，后冒用周卫英身份注册手机支付宝，通过转账方式窃得周卫英银行卡内12999元。11.2019年2月24日，被告人刘卫忠至启东市南阳镇*组奚某宅，编造租用奚某家外墙做广告支付费用的理由，骗取到奚某的银行卡、身份等信息，后冒用奚国峰身份注册手机支付宝，通过转账方式窃得奚国峰银行卡内4090元。上述事实，被告人刘卫忠在开庭审理中均无异议，且有其在侦查阶段的供述笔录，被害人顾某、黄某乙等人的陈述笔录，未到庭证人黄某甲、瞿某的证言笔录，启东市公安局制作和调取的发破案及抓获经过、辨认笔录、银行卡交易明细、微信和支付宝交易明细，启东市价格认定中心出具的关于涉案项链的价格认定结论书，刑事判决书及被告人刘卫忠的户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘卫忠以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；另以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人刘卫忠犯诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘卫忠一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘卫忠归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘卫忠庭审中自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人刘卫忠案发前退还部分赃款，酌情从轻处罚。关于辩护人提出被告人刘卫忠有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从宽处罚的辩护意见，与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。为保护公私财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘卫忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2031年3月4日止）二、责令被告人刘卫忠退缴赃款及赃物折价款人民币838418.06元，发还各被害人(清单附后)。（退赔款及罚金限本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闫丽丽人民陪审员  鲍欣欣人民陪审员  王世昌二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  陆媛媛            序号              被害人姓名              发还金额（元）                  1              蔡红红              69148.93                  2              沈菊平              341000                  3              黄开权              167025.57                  4              顾玲玲              157496.26                  5              候明香              560                  6              陈利华              26115                  7              陆平              16400                  8              袁帮燕              36100                  9              顾建新              3283.3                  10              姜正兴              4200                  11              周卫英              12999                  12              奚国峰              4090