广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1972刑初3150号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人陈永乐，男，1980年6月29日出生，汉族，广东省东莞市人，初中文化，无业，住东莞市***************。公民身份号码：441************819。因涉嫌犯诈骗罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪于2020年3月24日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现押于东莞市第二看守所。辩护人胡异奇、钟辉，广东名道律师事务所律师。东莞市第二市区人民检察院以东二区检一部刑诉〔2020〕Z3122号起诉书指控被告人陈永乐犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，于2020年9月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于同年11月16日公开开庭审理了本案，东莞市第二市区人民检察院指派检察员黎俊彤出庭支持公诉，被告人陈永乐及其辩护人胡异奇、钟辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控称，2014年以来,被告人陈永乐在东莞市沙田镇非法从事高利放贷业务,在放款时先扣除借款金额的10%—20%作为砍头息，每月按借款金额的10%－20%收取利息，利用被害人急用钱的心理签订双倍借款合同，并通过“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务。在被害人无法偿还债务时，陈永乐采用非法拘禁、贴大字报、喷黑漆、堵锁眼等“软暴力”非法手段进行讨债。陈永乐还指使方金维、叶金培、陈树欢（均另案处理）等人按双倍借款合同金额向法院提起诉讼，意图非法占有被害人财物。具体犯罪事实如下：一、郭伟贤被诈骗、被非法拘禁案2013年，被害人郭伟贤经人介绍认识从事高利放贷的被告人陈永乐，并于2014年期间多次向陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培、陈树欢（均另案处理）等人的名义与郭伟贤签订双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务。最终郭伟贤与陈永乐签订了6张借条，借款金额共计41.5万元，实际借款约10万元。后陈永乐多次向郭伟贤追讨债务，并指使方金维等人到法院起诉郭还款25.5万元。2017年12月13日约19时许，被告人陈永乐为了追讨债务，纠集四名安徽籍男子（均另案处理）到本市沙田镇东港城遇见咖啡店将被害人郭伟贤强行带至厚街镇汉邦66广场85咖啡店禁锢，要求郭联系家人还债，后陈永乐等人将郭转移至沙田一服装店继续禁锢。直至同月15日约13时许，陈永乐等人与郭伟贤的哥哥郭伟权协商好卖房还债后才将郭伟贤释放。后郭伟贤的母亲何焕好于同月31日通过转账的方式偿还陈永乐34万元。二、郭锦伦被诈骗、被寻衅滋事案2014年9月至11月期间，被害人郭锦伦多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培、陈树欢等人的名义与郭锦伦签订两份双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，郭锦伦实际借款约5万元。后陈永乐多次向郭锦伦追讨债务，并指使方金维等人到法院起诉郭还款25万元。借款存续期间，因被害人郭锦伦一直没有归还借款及利息，被告人陈永乐多次安排人员到郭位于沙田立沙新区的住处以喷油漆、堵锁眼、在住处附近贴大字报的方式逼郭锦伦还钱。三、何嘉庆被诈骗、被寻衅滋事案2015年期间，被害人何嘉庆多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培等人的名义与何嘉庆签订双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，何嘉庆实际借款约6万元。后陈永乐多次向何嘉庆追讨债务，并指使方金维到法院起诉何还款4.5万元。借款存续期间，因何嘉庆一直没有归还借款及利息，被告人陈永乐多次安排人员到何居住的沙田立沙新区小区周边贴大字报逼何还钱。何嘉庆一方与陈永乐协商以11万元清偿所有债务，陈永乐要求15万元，双方协商未果。四、何建明被诈骗案2015年期间，被害人何建明多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借叶金培、陈树欢等人的名义与何建明签订两份双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，何建明实际借款约4万元。后陈永乐多次向何建明追讨债务，并指使叶金培、陈树欢到法院起诉何还款17万元。最终，何建明家属与陈永乐经协商后偿还陈永乐7万元。五、何润辉被诈骗案2014年，被害人何润辉帮郭伟贤以自己的名义被告人陈永乐借款1万元。陈永乐在放款时，先扣除2000元作为砍头息，每月按借款额的20%作收取利息，并假借他人的名义与何润辉签订了一份2万元的借款合同，何润辉实际从陈永乐手中借款为8000元。后陈永乐多次向何润辉追讨债务，何被迫偿还1万元。六、黄广波被诈骗案2014年8月22日，被害人黄广波向被告人陈永乐借款15000元。陈永乐在放款时，先扣除3000元作为砍头息，每月按借款额的20%收取利息，并假借叶金培的名义与黄广波签订了一份41200元借款合同，黄广波实际从陈永乐手中借款为12000元。后陈永乐多次向黄广波追讨债务，并指使叶金培于2016年6月16日到法院起诉黄，黄最终被法院执行了49728元。七、黄银辉被诈骗案2014年9月25日，被害人黄银辉向被告人陈永乐借款15000元。陈永乐在放款时，先扣除1200元作为砍头息，每月按借款额的10%收取利息，并假借叶金培的名义与黄银辉签订了一份3万元的借款合同，黄银辉实际从陈永乐手中借款为13800元。后陈永乐多次向黄银辉追讨债务，并指使叶金培于2016年6月16日到法院起诉黄，黄最终被法院执行了33484元。公诉机关向法庭提交相关证据，认为被告人陈永乐以非法占有为目的，以“套路贷”方式诈骗他人财物，数额特别巨大；又在催收债务时非法拘禁他人；还在催收债务时使用堵锁眼、喷油漆、贴大字报等方式恐吓他人，情节恶劣，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条第一款第（二）项之规定，构成诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪。提请本院依法惩处。在庭审中，被告人陈永乐辩解称没有实施寻衅滋事犯罪，对指控的诈骗及非法拘禁的犯罪事实基本没有提出异议。其辩护人提出如下辩护意见：1、对指控被告人陈永乐犯诈骗罪和非法拘禁罪没有异议；2、被告人陈永乐系初犯，归案后如实供述其罪行，可从轻处罚；3、被告人陈永乐的部分诈骗属于犯罪未遂，依法可以从轻、减轻处罚；4，被告人已积极赔偿大部分被告人的损失，并取得了谅解；5、被害人对本案的发生存在一定的过错；6、被告人陈永乐不构成寻衅滋事罪。经审理查明，2014年以来,被告人陈永乐在东莞市沙田镇非法从事高利放贷业务,在放款时先扣除借款金额的10%—20%作为砍头息，每月按借款金额的10%－20%收取利息，利用被害人急用钱的心理签订双倍借款合同，并通过“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务。在被害人无法偿还债务时，陈永乐采用非法拘禁等“软暴力”非法手段进行讨债。陈永乐还指使方金维、叶金培、陈树欢（均另案处理）等人按双倍借款合同金额向法院提起诉讼，意图非法占有被害人财物。具体犯罪事实如下：一、郭伟贤被诈骗、被非法拘禁案2013年，被害人郭伟贤经人介绍认识从事高利放贷的被告人陈永乐，并于2014年期间多次向陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培、陈树欢（均另案处理）等人的名义与郭伟贤签订双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务。最终郭伟贤与陈永乐签订了6张借条，借款金额共计41.5万元，实际借款约10万元。后陈永乐多次向郭伟贤追讨债务，并指使方金维等人到法院起诉郭还款25.5万元。2017年12月13日约19时许，被告人陈永乐为了追讨债务，纠集四名安徽籍男子（均另案处理）到沙田镇东港城遇见咖啡店将被害人郭伟贤强行带至厚街镇汉邦66广场85咖啡店禁锢，要求郭联系家人还债，后陈永乐等人将郭转移至沙田一服装店继续禁锢。直至同月15日约13时许，陈永乐等人与郭伟贤的哥哥郭伟权协商好卖房还债后才将郭伟贤释放。后郭伟贤的母亲何焕好于同月31日通过转账的方式偿还陈永乐34万元。在审理过程中，被告人陈永乐的家属已退赔被害人郭伟贤118000元，并取得了被害人的谅解。二、郭锦伦被诈骗案2014年9月至11月期间，被害人郭锦伦多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培、陈树欢等人的名义与郭锦伦签订两份双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，郭锦伦实际借款约5万元。后陈永乐多次向郭锦伦追讨债务，并指使方金维等人到法院起诉郭还款25万元。在审理过程中，被害人郭锦伦出具刑事谅解书，对被告人的行为表示谅解。三、何嘉庆被诈骗案2015年期间，被害人何嘉庆多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借方金维、叶金培等人的名义与何嘉庆签订双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，何嘉庆实际借款约6万元。后陈永乐多次向何嘉庆追讨债务，并指使方金维到法院起诉何还款4.5万元。何嘉庆一方与陈永乐协商以11万元清偿所有债务，陈永乐要求15万元，双方协商未果。在审理过程中，被害人何嘉庆出具刑事谅解书，对被告人的行为表示谅解。四、何建明被诈骗案2015年期间，被害人何建明多次帮郭伟贤以自己的名义向被告人陈永乐借款。陈永乐在放款时，假借叶金培、陈树欢等人的名义与何建明签订两份双倍借款合同，并通过扣除砍头息、“新债抹旧债”、“以贷还贷”的方式不断垒高债务，何建明实际借款约4万元。后陈永乐多次向何建明追讨债务，并指使叶金培、陈树欢到法院起诉何还款17万元。最终，何建明家属与陈永乐经协商后偿还陈永乐7万元。五、何润辉被诈骗案2014年，被害人何润辉帮郭伟贤以自己的名义被告人陈永乐借款1万元。陈永乐在放款时，先扣除2000元作为砍头息，每月按借款额的20%作收取利息，并假借他人的名义与何润辉签订了一份2万元的借款合同，何润辉实际从陈永乐手中借款为8000元。后陈永乐多次向何润辉追讨债务，何被迫偿还1万元。在审理过程中，被告人陈永乐的家属已退赔被害人何润辉5000元，并取得了被害人的谅解。六、黄广波被诈骗案2014年8月22日，被害人黄广波向被告人陈永乐借款15000元。陈永乐在放款时，先扣除3000元作为砍头息，每月按借款额的20%收取利息，并假借叶金培的名义与黄广波签订了一份41200元借款合同，黄广波实际从陈永乐手中借款为12000元。后陈永乐多次向黄广波追讨债务，并指使叶金培于2016年6月16日到法院起诉黄，后经法院执行得款43728元。在审理过程中，被告人陈永乐的家属已退赔被害人黄广波18000元，并取得了被害人的谅解。七、黄银辉被诈骗案2014年9月25日，被害人黄银辉向被告人陈永乐借款15000元。陈永乐在放款时，先扣除1200元作为砍头息，每月按借款额的10%收取利息，并假借叶金培的名义与黄银辉签订了一份3万元的借款合同，黄银辉实际从陈永乐手中借款为13800元。后陈永乐多次向黄银辉追讨债务，并指使叶金培于2016年6月16日到法院起诉黄，后经法院执行得款36045元。公安部门接到群众报案后，于2020年3月24日10时在沙田镇大泥村大丰桥附近抓获被告人陈永乐。上述事实，被告人陈永乐在庭审中基本没有提出异议，且有公诉机关提交并经当庭举证、质证的被害人郭伟贤、郭锦伦、何嘉庆、何建明、何润辉、黄广波、黄银辉的陈述，证人郭伟权、郭敏仪、梁有妹、黄珍、布锦婵、冯转娣、朱嘉泳、张振星、张青红、陈桂兰、霍连胜、方金维、叶金培、陈树欢的证言，指认笔录，辨认笔录，现场勘验笔录、现场图、现场照片，民事诉讼、执行材料，民事判决书，银行业务凭证，银行流水，借条复印件，调取证据通知书、调取证据清单，价格认定表，到案经过，常住人口基本信息、户籍证明，现场检测报告书，情况说明，被告人陈永乐的供述与辩解以及被告人的辩护人提交的刑事谅解书、收据等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陈永乐以非法占有为目的，以“套路贷”方式诈骗他人财物，数额巨大；又在催收债务时非法拘禁他人，其行为均已构成诈骗罪、非法拘禁罪，依法应予惩处并予数罪并罚。公诉机关指控被告人陈永乐犯诈骗罪、非法拘禁罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。但指控被告人陈永乐犯寻衅滋事罪以及诈骗数额特别巨大，依据不足，本院不予支持。经查，虽然被害人郭锦伦、何嘉庆以及证人郭伟权、郭敏仪、黄珍等人均指证陈永乐有贴大字报、喷油漆、堵锁眼等行为，但上述被害人、证人均没有看到具体实施上述行为的人，而是因为仅欠陈永乐的钱，就推定上述行为是陈永乐直接实施或者指使他人实施的，证人梁有妹证实有看到一名年轻人在贴大字报，但现有证据也不能证实该年轻人与陈永乐有关联，虽然被告人陈永乐在侦查阶段有承认贴大字报的行为，但在之后均予以否认，现有证据不能排除被害人郭锦伦、何嘉庆还存在拖欠其他人款项而被他人实施上述行为的可能性，公诉机关指控被告人陈永乐实施或者指使他人实施上述寻衅滋事行为的证据不充分，本院不予支持。被告人陈永乐及其辩护人提出陈永乐未实施寻衅滋事犯罪，不构成寻衅滋事罪的辩解、辩护意见，基本属实，本院予以采纳。根据相关法律规定，诈骗既有既遂，又有未遂的，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。本案中被告人诈骗既遂、未遂的金额分别均已达数额巨大，未达到数额特别巨大的标准，应当按照诈骗既遂，数额巨大处罚。公诉机关指控被告人陈永乐诈骗数额特别巨大，依据不足，本院不予支持。本案中，被害人对本案的发生不存在过错，辩护人提出被害人存在过错的辩护意见，依据不足，本院不予采纳。被告人陈永乐系初犯，在归案后如实供述其罪行，积极赔偿并取得了大部分被害人谅解，依法可以从轻处罚。其辩护人提出的上述辩护意见，基本属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈永乐犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。总和刑期五年六个月，并处罚金50000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月24日起至2025年3月23日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人陈永乐于本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人郭伟贤122000元、何建明30000元、黄广波13728元、黄银辉22245元。三、随案移送的手机一部，予以没收，上缴国库。四、暂扣在东莞市公安局望牛墩分局的牌号为粤S.698**的白色雷克萨斯牌小汽车一辆，予以拍卖、变卖，所得款项，退赔给被害人，若有剩余，折抵被告人陈永乐相应数额的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 阳人民陪审员  夏巨文人民陪审员  尹玉兰二〇一九年十二月二十二日书 记 员  何卓云（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。