新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院刑 事 判 决 书（2019）新0103刑初498号公诉机关乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院。被告人段宪伟，男，1981年4月6日出生于辽宁省法库县，汉族，初中文化程度，新疆法库伟业建筑工程技术有限公司法定代表人，乌鲁木齐市无固定住址。2019年1月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于乌鲁木齐市第一看守所。指定辩护人王洁萍，新疆源峰律师事务所律师。乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院以乌沙检刑诉（2019）552号起诉书指控被告人段宪伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。后本院于2019年8月23日依职权转为普通程序。公诉机关于2019年11月22日以需要补充侦查为由建议延期审理一个月，本院决定延期审理一个月。2020年1月23日至2020年11月14日，因新冠肺炎防控的不可抗拒原因，本案中止审理。2020年10月9日，乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院又以乌沙检公诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书增加指控被告人段宪伟犯诈骗罪。恢复审理后，本院依法组成合议庭，通过远程提讯的方式，公开开庭进行了审理。乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院指派检察员赵伟出庭支持公诉，被告人段宪伟及其辩护人王洁萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，新疆法库伟业建筑工程技术有限公司法定代表人段宪伟以其公司“从事建筑施工，急需一笔资金周转”为由在社会上通过给其业务员提成，发礼品，散发传单等形式，未经政府相关部门的授权或许可，于2017年1月20日起至2017年9月30日止，在其租赁的乌鲁木齐市××区，以高额返息为诱饵向社会不特定对象吸收公众存款，与社会不特定人群签订“借款合同”，非法吸收公众存款数额达585.55万元，造成损失517.6万元，以办理退税为由骗取被害人共计11.3万元。现无能力偿还资金。被告人段宪伟对非法吸收公众存款的事实供认不讳，自愿认罪认罚。公诉机关为支持指控，向本院提供了证人马某、王某等人的证言，书证到案经过，合同书，工商档案，客户名单及投资明细，银行交易明细，被告人段宪伟在公安机关的供述等证据。公诉机关认为被告人段宪伟面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，共计585.55万元，在社会上造成极其恶劣的影响，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人段宪伟又以非法占有为目的，以办理退税为由骗取他人财物共计11.3万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人段宪伟犯数罪，应当数罪并罚，建议判处被告人段宪伟五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人段宪伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，亦无辩解意见；对公诉机关指控其犯诈骗罪提出异议，认为并未虚构事实、隐瞒事实，该笔金额系其非法吸收的公众存款。其辩护人王洁萍的辩护意见是：1、在定性方面，对公诉机关指控被告人段宪伟构成非法吸收公众存款罪无异议，被告人段宪伟的行为不构成诈骗罪，指控的被诈骗的数额应计入其非法吸收公众存款的数额。2、在量刑方面，被告人段宪伟归案后认罪态度良好，积极配合公安机关侦查，符合坦白的情节，且无犯罪前科，主观恶性小，自愿认罪认罚。综上，希望法庭对被告人段宪伟从轻处罚。经审理查明，2017年1月20日起至2017年9月30日止，被告人段宪伟以其新疆法库伟业建筑工程技术有限公司法定代表人的身份，宣称其公司“从事建筑施工，急需一笔资金周转”为由在社会上通过给其业务员提成，发礼品，散发传单、企业简介（内有近期完工的工程掠影，附有西部钻探克拉玛依录井公司地化分析实验室工程、新疆医科大学厚博学院一期后勤服务中心工程的照片）等形式，未经政府相关部门的授权或许可，在其租赁的乌鲁木齐市××区，以“借款数额不低于一万元，借款期限不少于三个月，当即可获得2%的高额返利”为诱饵，向社会不特定对象吸收公众存款，与社会不特定人群57人签订“借款合同”，非法吸收公众存款数额达592.7255万元。在此过程中至2018年10月，被告人段宪伟又以结算工程款需要开增值税发票为由骗取杜某等18名被害人共计11.3万元。另查明，2019年1月3日，被告人段宪伟在乌鲁木齐市××区“永力水世界”洗浴中心被公安人员抓获。其到案后如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证：（1）到案经过证实，被告人段宪伟于2019年1月3日在乌鲁木齐市××区“永力水世界”洗浴中心被抓获归案。（2）被告人户籍资料证实，被告人段宪伟达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。（3）新疆法库伟业建筑工程技术有限公司的营业执照、工商档案证实，被告人段宪伟系该公司法定代表人，经营范围：房屋建筑工程、铁路工程、水利水电工程、市政共用工程、地基与基础工程等。住所为新疆克拉玛依市××路。发证机关为克拉玛依市工商局。（4）克拉玛依市金融工作办公室出具的证明证实，新疆法库伟业建筑工程技术有限公司未在该办办理备案登记或取得相关金融业务许可。（5）西部钻探克拉玛依录井工程公司出具回函证实，该公司地化分析实验室建设工程承包商为克拉玛依市康佳建筑安装有限责任公司。克拉玛依市康佳建筑安装有限责任公司出具情况说明证实，该公司与中国石油集团西部钻探克拉玛依录井工程公司就其“地化分析实验室工程”、“墙面、地面、吊顶等零星工程”、“2017年办公楼地面维修工程”于2016年1月19日、8月18日和2017年5月8日分别签订了《建设工程施工合同》。后该公司又与段宪伟签订了《承包协议》，由承包人段宪伟承包施工。（6）克拉玛依市城市建设投资发展有限责任公司出具的回复函证实，新疆医科大学厚博学院一期工程后勤服务中心工程，经公开招标，新疆友邦工程建设有限公司为工程合法施工承包商。新疆友邦工程建设有限公司出具的说明证实，该公司于2015年4月中标的《克拉玛依市厚博学院迁建工程一期项目后勤服务中心、动物中心、车库、污水处理站工程》，该工程由实际施工人段宪伟承包施工。（7）新疆法库伟业建筑工程技术有限公司企业简介、融资方案等宣传资料证实，该公司对外宣称公司及法人资产情况、公司经营状况、融资方案等。公司在建施工及跨年目标包括厚博学院的开发建设及西部钻探大楼工程等。在融资方案中提出因上述待建工程较多，资金使用量较大，向社会自然人进行融资，许以高额利息向不特定人群吸收公众存款。（8）《借款合同》、被害人名单及投资金额列表证实，被告人段宪伟通过与不特定被害人签订《借款合同》非法吸收公众存款的事实。（9）银行卡明细证实，被告人段宪伟通过赵某名下的中国工商银行卡用于吸收资金转账的金额为356.588万元。（10）18名被害人的陈述及借条、收据9份证实，自2017年3月至2018年10月，被告人段宪伟以开具税票为由骗取他人现金共计11.3万元。2、被害人报案材料及陈述：（1）被害人之一干贤君的陈述证实，她是在2016年11月认识了车宝兰，是车宝兰把她带到××园见了一个叫段宪伟的建筑老板。当时段宪伟拿出他们公司的建筑图纸让她看，说集资时间三个月，1万元起投，给两分利。2017年过年的前后，车宝兰通知她去段宪伟的公司拿清油、大米，她没有去。2017年4月，邓保华又给她介绍了段宪伟的事，她才开始投资。她分四次借钱给段宪伟共计23万元，收回1.38万元，还有21.32万元没有收回。当时借钱的时候有宣传单，公司的业务员和段宪伟介绍说投资5万元以上可以去内地旅游。借钱的时候，段宪伟说是为了给老年人办好事，准备在昌吉办老年公寓、农家乐，因为要装修没有钱所以借款。段宪伟还开车把他们拉到昌吉的一个地方看过，后了解全是段宪伟搞的骗局。（2）被害人之一张守清的陈述证实，他是经过朋友干贤君介绍认识段宪伟的，当时说的是三个月的借款，利率是千分之二十，出资10万元还可以去旅游，利息当时就支付。他借给段宪伟的实际钱数是27.5万元，这其中的5000元是冒国华告诉他说是公司用于开票缴税。他收回了1.38万元的利息，还有26.12万元没有收回。（3）被害人之一杜某的陈述证实，2017年8月中旬，她在明园附近逛街，看见小区里有人发放法库伟业的宣传册，她就去明园火焰山后面小区的16楼的一个房间，是段宪伟接待，并给她介绍了借款的事情。当时段宪伟说因为工程需要资金周转，借款期限三个月，利率是千分之二十，利息当时就可以支付。她分三次借给段宪伟共计5.2万元，其中2000元是段宪伟说要开发票需要交钱，她就给了段宪伟2000元。她一共收回3000元的利息。段宪伟说借钱是要搞养老院，还要修路。段宪伟还带她去了昌吉看了一下。其余被害人陈述与上述被害人在被非法吸收公众存款的方式上陈述基本一致。3、证人证言：（1）证人赵某的证言证实，他是段宪伟的司机，帮着段宪伟收钱，也有一些客户的借款合同是他和客户签订的。收取的方式就是他提供银行卡号，也有的客户是直接拿来现金他收取后再存入他的银行卡里。帮忙给段宪伟介绍客户的人有冒国华、曹新忠、王某、蒲某、干贤君和丛培峰，介绍完成的可以提千分之一的好处费。段宪伟主要利用王某和蒲某等人以前手中的客户资源，让他们把客户引诱到公司，诱使客户上当。诱骗的方法是：给客户承诺，公司向客户借款，90天为一个周期，利率是千分之二十。凡到段宪伟公司来的人，只要能把客户“勾进公司”（乌市明园火焰山1608室）并使他们上当，都可以得到百分之一的分成，当日结算。客户的钱只要骗到赵某的银行卡里就算成功。诈骗客户钱的利息是只要诈骗成功就以千分之二十的比例直接返还三个月给客户，都是在本金扣除的方式返给客户的。诈骗来的钱先是进入他的工商银行卡，之后再由他转给段宪伟提供的账号，赃款最终都是落到段宪伟的手中。他按照段宪伟的指示把老年客户拉到昌吉市大西渠镇幸福村闵昌食品工业园对面的海联四季鲜食品物流园，这也是段宪伟诈骗老年客户的手段之一。段宪伟说物流园一栋盖好的楼房要建老年公寓和养老院诱骗老年人给他借款投资，这也是骗人的。段宪伟的新疆法库伟业建筑工程技术有限公司主要业务是在克拉玛依市搞建筑工程，他知道的有克拉玛依市医科大学厚博学院的后勤中心和车库建盖、装修工程和西部钻探克拉玛依录井公司地化分析实验室的建筑、装修工程等。他所知道的就是段宪伟把借来的钱用到了付建筑材料款、投标、招标费、加油、吃饭、消费住宿了，是否全部用完他不知道。（2）证人仲某的证言证实，2017年1月20日，他把位于乌鲁木齐市××路的房子租给段宪伟使用，收回的时间是2017年9月。（3）证人马某的证言证实，2017年的一天，他接到段宪伟的电话约一起吃饭，吃饭过程中，他听段宪伟说在克拉玛依做工程，是厚博学院的工程。后来段宪伟说看上了他们公司的一栋楼，想开宾馆，刚开始段宪伟的意向是租，后段宪伟又提出要买，他就把段宪伟的想法告诉了老板梁永超。段宪伟说在克拉玛依项目上的500万工程款会在两个月内结清，工程款结清就可以付首付款，并签订了购房合同，约定在两个月内结清首付款就可以进场装修。结果段宪伟迟迟没有结清，还带人进场进行破坏，段宪伟还租用大巴车带了大批人员来参观，老板得知后就让他通知段宪伟合同终止无效。（4）证人王某的证言证实，2017年4月初，蒲某和赵志豪告诉他新疆法库伟业建筑工程技术有限公司在招人，他就到了乌鲁木齐市××路见到段宪伟。段宪伟说这里是法库伟业乌鲁木齐办事处，主要负责投资，工资3500元底薪加提成，提成比例是千分之一。前期工作主要是打电话和联系客户介绍法库伟业的情况让客户投资，后期组织老人去南山、昌吉游玩，他是保障服务。他手里的客户名单都是蒲某和赵志豪给的，都是之前给老年人卖保健品的，分给他一些，让他打电话联系。段宪伟告诉他，法库伟业公司因为工程款周转，急需资金，对客户说投资最低3个月，最少1万元，三个月可得到千分之二十的利息，以此类推，上不封顶。超过5万元有红包奖励，超过10万元可以免费海南游玩。对于这些客户的投资款，段宪伟说是用到克拉玛依的工程了，之后又说是用到昌吉装修养老院了。（5）证人蒲某的证言证实，他是赵志豪介绍去法库伟业就职的，他从2017年4月1日干到8月31日。段宪伟对外宣传克拉玛依有工程，现在缺少运转资金，可以在公司投资，投资款不低于1万元，时间不少于三个月，利息是千分之二十，三个月后将本金归还，利息是在投资时直接付清的。4、被告人供述（1）被告人段宪伟在公安机关的供述证实，他是新疆法库伟业建筑工程技术有限公司的法定代表人，该公司是2015年7月22日在克拉玛依市找人代办的，注册资金是人民币600万元，公司另一个股东只是挂名股东，他是公司的实际操控人。2016年6月份的时候，他就以新疆法库伟业建筑工程技术有限公司法人的名义和赵某在社会上通过给业务员提成、发礼品、散发传单的方式，以公司“从事建筑施工，急需一笔资金周转”为由，未经政府相关部门的授权或许可，于2017年1月20日起至2017年9月止，在租赁的乌鲁木齐市××路，以借款数额不低于1万元，借款期限不少于三个月，当即可得2%的返利为诱饵，与社会不特定人群签订借款合同，非法吸收60余人的650余万，未退资金数额达400余万元。赵某是他的司机，他自己名下的银行卡被克拉玛依市人民法院冻结了，他征得赵某的同意，让赵某先把钱打入其银行卡，这些钱赵某没有占用，都是他在使用，这些钱都被他用到原先干的工程上了，这些工程全在克拉玛依，工程的账都没有结算完，所以没有还出借人的钱只好逃匿。关于以退税为由向被害人收钱的事，是因为友邦公司通知他结算工程款，要开增值税的发票交给友邦公司，这个发票是根据工程款结算额度的百分比上税，因他之前向被害人告知过这个情况，并告知客户这个发票开出来他就去办理结算，就有钱还他们之前的投资款，以这个理由又从被害群众手里拿了11-12万的钱，具体人数他记不清了。这笔钱收了之后他没有开具增值税发票，而是被他日常花销用掉了。上列证据经庭审举证、质证，证据来源合法，证据间可相互印证，足以认定。本院认为，被告人段宪伟违反国家金融管理规定，以发放宣传单向社会不特定对象公开宣传承诺在一定期限内给付存款人高额利率的方式，扰乱金融秩序，非法吸收社会公众存款592.7255万元，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人段宪伟又虚构结算工程需要开税票的事实，骗取他人现金共计11.3万元，数额巨大，其行为又构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，但指控的非法吸收公众存款的数额有误差，本院予以纠正。关于被告人段宪伟及其辩护人当庭辩称不构成诈骗罪，该11.3万元应计入非法吸收公众存款的数额的辩解、辩护意见，从公诉机关出示的证据来看，被告人段宪伟实施诈骗行为的时间既有在其非法吸收公众存款期间，也有在2017年9月之后，且均是虚构结算工程款需要开具税票，该11.3万元未与被害人签订借款合同，而是以借条、收据的形式骗取被害人钱款，符合诈骗罪的特征。故本院对被告人段宪伟及其辩护人的该辩解、辩护意见不予采纳。我国刑法及相关司法解释规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。诈骗公私财物数额在五万元以上不满五十万元的，属数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。鉴于被告人段宪伟到案后能如实供述本案非法吸收公众存款的犯罪事实，属坦白，可从轻处罚，辩护人据此要求从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。为维护国家金融管理秩序及保护公私的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人段宪伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月4日至2024年7月3日止。未缴纳罚金应于本判决生效后十日内付清。）二、被告人段宪伟非法吸收公众存款的犯罪所得未退赔部分528.6655万元，追缴追缴退赔被害人张某41.59万元、范某4.1万元、杜某31.5万元、马某46.29万元、邓某5.17万元、张某4.65万元、崔某0.94万元、杜某4.9万元、邓某8.6755万元、刘某2.82万元、马某4.82万元、丛某28.2万元、秦某11.2万元、冒某14.1万元、干某20.68万元、郝某2.08万元、王某4.7万元、刘某11.34万元、石某1.88万元、闫某4.7万元、褚某4.85万元、王某2.08万元、祁某34.08万元、史某4.7万元、张某10.3万元、蒲某5.58万元、侯某13万元、高某9.4万元、裴某5.2万元、李某14.1万元、武某3.76万元、张某27.9万元、刘某1.88万元、关某11.28万元、徐某5.59万元、王某0.94万元、张某1.88万元、张某0.94万元、张某25.62万元、冯某2.35万元、周某2.08万元、何某0.94万元、王某0.94万元、张某6.58万元、王某4.7万元、鲍某1万元、徐某30万元、车某18.8万元、霍某4.8万元、赵某2.9万元、王某1.88万元、苏某3万元、吴某5.64万元、杨某5.64万元。三、被告人段宪伟诈骗犯罪所得11.3万元，分别退赔被害人杜某0.2万元、马某3万元、王某0.5万元、杜某1.5万元、赵某0.2万元、关某1.2万元、徐某0.6万元、张某0.2万元、张某0.5万元、王某0.2万元、张某0.5万元、张某0.3万元、高某0.3万元、李某0.3万元、丛某峰0.5万元、秦某0.5万元、干某0.5万元、史某0.3万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  路 淼审 判 员  武惠军人民陪审员  安 斌二〇二〇年十二月八日书 记 员  李云砚