四川省南部县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1321刑初133号 公诉机关南部县人民检察院。 被告人刘光友，男，1959年1月5日出生，汉族，大学专科文化，户籍所在地四川省南部县，住所地与户籍所在地一致。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月28日被南部县公安局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于南部县看守所。 辩护人何旭，四川义立律师事务所律师。 南部县人民检察院以南南检公诉刑诉〔2020〕1318号起诉书指控被告人刘光友犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南部县人民检察院指派检察员袁洪、书记员李璇出庭支持公诉，被告人刘光友及其辩护人何旭到庭参加诉讼。现已审理终结。 南部县人民检察院指控：2012年至2015年期间，被告人刘光友以在广元市承包广旺矿区煤矿棚户区改造工程需要资金或口头承诺给被害人工程为由，向不特定多数人许以高额利息为回报，在被害人邓某全、冯某波、陈某胜等33人处非法吸收公众存款21853500元，并向被害人支付部分其承诺的高额利息。 公诉机关认为，被告人刘光友非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘光友自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘光友对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的在张某1、饶某明、王某家、陈某胜处的借款本金及还款金额有异议。辩称其对在集资参与人处的借款和还款情况建立了账目，但账本被罗某丰拿走了，其实际借款金额和还款金额应以银行转账为准。 被告人刘光友的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对案涉集资参与人及其借款金额有异议，辩称饶某明、何某元、冯某春、张某昆、范某、方某文的借款已由民事诉讼确认其权利，不应纳入本案加以评判和认定；集资参与人邓某萍、胡某奎、何某、胡某兵、王某华、李某甫、李某燕、陈某华、邓某全、冯某波、方某文、张某2、李某晏、王某家、王某、马某春、魏某照等17人与被告人相识多年，与被告人是同事或朋友关系。按照最高人民法院的司法解释，未向社会公开宣传，仅向特定的人借款，不属于非法吸收公众存款。因此，对这部分人员的借款应从本案的犯罪金额中剔除。庭审中，辩护人还提出被告人刘光友具有法定和酌定从轻的量刑情节，建议对被告人从轻减轻处罚。 经审理查明：被告人刘光友系南部县路政管理大队职工，与刘刚系父子关系。2013年3月16日，成都金梅建筑工程有限公司与刘刚签订工程建设项目投资协议书，双方约定将成都金梅建筑工程有限公司中标的广旺矿区煤矿棚户区改造工程（幸福小区、清江小区）住宅楼工程Ｅ标段工程交由刘刚施工建设，由刘刚负责筹集建设工程所需垫付资金。2012年至2015年期间，被告人刘光友以建设广旺矿区煤矿棚户区改造工程需要资金周转或承诺分包工程给他人为由，以支付月息两分至十分不等的高额利息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众存款共计2242.35万元（详见附表）。被告人刘光友将非法吸收的资金用于垫付工程款和付还先期借款及利息。在资金断链无力偿还借款后，被告人刘光友于2015年8月失去联系。2019年8月26日，公安办案民警在广元市利州区××街住宅楼将其抓获。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实： 1、报案材料、受案登记表、呈请立案报告书、立案决定书，证实本案因李某甫、张某1、饶某明等13人报案，公安机关对刘光友、张小菊（刘光友之妻）、刘刚（刘光友之子）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查的情况。 2、拘留证、拘留通知书、逮捕证、抓获经过说明等，证实刘光友于2019年8月26日在广元市利州区××街11栋1单元15楼2号被南部县公安局民警抓获，同年8月28日被南部县公安局刑事拘留，同年9月30日被南部县公安局执行逮捕。 3、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书及其他强制措施相关法律文书、抓获经过说明等，证实张小菊系抓获归案，及归案后被采取强制措施的情况。 4、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书及其他强制措施相关法律文书，证实刘刚被采取强制措施的情况。 5、常住人口基本信息及身份证复印件，证明刘光友、张小菊、刘刚的身份信息。 6、关于撤回张小菊、刘刚涉嫌非法吸收公众存款一案审查起诉的函，证实公安机关在第二次补查重报时申请撤回刘刚、张小菊涉嫌犯非法吸收公众存款罪的案件，不再移送审查起诉。 7、公安机关出具的关于刘光友涉嫌非法吸收公众存款案的情况说明，证实因不能全面收集到刘光友的帐据，只收集调取到部分银行账号，不能对该案作司法会计鉴定的情况。 8、广旺矿区煤矿棚户区改造工程中标通知书、合同协议书、补充协议、施工协议、工程建设项目投资协议书、工程施工合同及相关批复文件，证人魏某照、李某余、郑某强的证言，证实广旺矿区煤矿棚户区改造项目系四川省发改委批复的保障性安居工程，成都金梅建筑工程有限公司中标后与发包方四川广旺能源发展有限公司签订合同协议及增加工程量、增加工程造价的情况，以及成都金梅建筑工程有限公司与刘刚签订投资协议，双方约定将广旺矿区煤矿棚户区改造工程（幸福小区、清江小区）住宅楼工程Ｅ标段工程交由刘刚施工建设，由刘刚负责筹集建设工程所需垫付资金的情况以及成都金梅建筑工程有限公司更换项目负责人，刘刚不再负责工程施工的相关情况。 9、民事判决书、民事调解书及相关案件涉及的借款凭证、转账凭证及业务回单、银行卡交易明细、房屋买卖合同，证实刘光友向何某元、冯某春、张某昆、范某、方某文、饶某明实际借款及还本付息情况及以房抵偿借款情况。 10、集资参与人的陈述、借款凭证（复印件）、承诺书、身份证、银行交易明细、转账凭证及业务回单、借款人金额统计表、张小菊提供的借款还款情况说明、刘刚提供刘光友书写的其与王某家、罗某丰、饶某明、陈某胜银行交易数据统计，证实集资参与人的身份信息及刘光友以广旺矿区煤矿棚户区改造工程需要资金周转或承诺分包工程给他人为由向范某、张某全、张某1、周某文、邓某萍、胡某奎、涂某花、何某、胡某兵、王某华、李某甫、饶某明、李某燕、陈某华、邓某全、顾某华、张某昆、冯某波、方某文、何某元、张某2、李某晏、缪某英、张某春、雷某文、王某家、何某汉、王某、马某春、冯某春、魏某照、王某妍、陈某胜吸收资金和还本付息情况。 11、证人证言：（1）敬某武的证言，证实刘光友向王某华实际借款及还款情况；（2）证人王某龙的证言，证实刘光友向张某昆实际借款及还款情况；（3）证人敬某保的证言，证实李某甫向敬某保借款后转借给刘光友的情况；（4）证人杨某燕的证言，证实李某甫以刘光友搞工程需要资金周转为由向杨某燕借款的情况。 12、被告人刘光友的供述和辩解，犯罪嫌疑人张小菊、刘刚的供述和辩解，证实刘光友以广旺矿区煤矿棚户区改造工程需要资金周转或承诺分包工程给他人为由向本案集资参与人许以高额利息吸收公众资金的情况，以及向部分集资参与人支付借款及利息情况。 本院认为，被告人刘光友未经有关部门依法批准，以建设广旺矿区煤矿棚户区改造工程需要资金周转或承诺分包工程给他人为由，并许诺支付高额利息，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘光友吸收资金的数额，对借条金额与银行实际转账金额不符，或有集资参与人的自认，公诉机关在指控时未予扣减的部分，本院不予认定。被告人刘光友到案后，如实供述其犯罪事实，虽对其借款及还款金额进行了辩解，但依法仍属坦白认罪，可酌定从轻处罚；其认罪认罚，对在审查起诉阶段所签的《认罪认罚具结书》当庭表示无异，可以依法从宽处理。案发前，刘光友已归还部分本金及利息，可作为量刑情节酌情考虑。对辩护人提出被告人刘光友具有法定和酌定从轻处罚的量刑情节的辩护意见，本院予以支持。被告人刘光友向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，依法应予追缴。集资参与人的本金尚未归还的，责令被告人刘光友退赔，已支付的利息可予折抵本金。因被告人刘光友向饶某明、何某元、冯某春、张某昆、范某、方某文吸收资金的金额已由本院民事判决书或民事调解书确认其权利，刑事部分不再判决退赔。 被告人刘光友提出，对公诉机关指控其在张某1、饶某明、王某家、陈某胜处的借款本金及还款金额有异议。因侦查机关经补充侦查仍未能提供司法会计鉴定，且被告人刘光友也未能提供其向上述集资参与人还款的直接证据，本院根据在案证据借条、银行转账凭证、银行交易明细、刘光友书写的其与王某家、饶某明、陈某胜银行交易数据统计，结合集资参与人的陈述和被告人的供述，本院综合认定被告人刘光友从张某1、饶某明、王某家、陈某胜处非法吸收存款分别为102万元、130万元、415万元、194万元，已向饶某明、陈某胜、王某家、张某1还款分别为53.4万元、91.4万元、984.5万元、0万元。故对被告人的上述辩解，予以部分采信。 被告人刘光友的辩护人提出，对案涉集资参与人及其借款金额有异议，辩称饶某明、何某元、冯某春、张某昆、范某、方某文的借款已经民事判决或民事调解确认其权利，不应纳入本案加以评判和认定的辩护意见。根据相关司法解释，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收资金的全额计算，故对辩护人的上述意见不予采纳。 关于辩护人提出集资参与人邓某萍、胡某奎、何某、胡某兵、王某华、李某甫、李某燕、陈某华、邓某全、冯某波、方某文、张某2、李某晏、王某家、王某、马某春、魏某照等17人与被告人刘光友相识多年，与被告人系同事或朋友关系，对这部分人员及借款应从本案的集资参与人和犯罪金额中予以剔除的辩护意见。经查，被告人刘光友虽与上述部分集资参与人系朋友或同事关系，但其所吸收资金并非全部出自于集资参与人。被告人刘光友在吸收资金过程中，明知对方还向不特定对象吸收了资金而予以放任，其行为应认定为向社会公众吸收资金。另外，刘光友通过主动要求借款、委托他人介绍借款或经社会公众口口相传相互介绍借款，亦应认定为面向社会进行了公开宣传。因此，对辩护人的上述意见不予采纳。 为严肃国家法律，惩治犯罪，确保公民所有的合法财产不受侵犯，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘光友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月26日起至2024年8月25日止。罚金限在本判决发生法律效力后一个月内缴纳完毕。） 二、追缴被告人刘光友的违法所得，责令退赔给各集资参与人（具体见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭建威 人民陪审员  夏成杰 人民陪审员  赵 敏 二〇二〇年十二月八日 书 记 员  余 艳 附表：刘光友非法吸收公众存款一案数额统计表（万元）                            序号                       集资参与人                       公诉机关指控金额                       认定吸收存款金额                       认定还本付息金额                       是否提起民事诉讼                       退赔金额                               1                       范某                       45                       40.2                       0                       是                       不在刑事判决退赔                               2                       张某全                       7.25                       7.25                       0                       否                       7.25                               3                       张某1                       123                       102                       0                       否                       102                               4                       周某文                       20                       20                       0                       否                       20                               5                       邓某萍                       20                       20                       0                       否                       20                               6                       胡某奎                       19                       19                       7.2                       否                       11.8                               7                       涂某花                       35                       35                       0                       否                       35                               8                       何某                       37.5                       37.5                       0                       否                       37.5                               9                       胡某兵                       20                       20                       2                       否                       18                               10                       王某华                       50                       50                       20                       否                       30                               11                       李某甫                       71.2                       66                       0                       否                       66                               12                       饶某明                       130                       130                       53.4                       是                       不在刑事判决退赔                               13                       李某燕                       20                       20                       0                       否                       20                               14                       陈某华                       20                       20                       0                       否                       20                               15                       邓某全                       420                       420                       224.5                       否                       195.5                               16                       顾某华                       24.8                       24.8                       5                       否                       19.8                               17                       张某昆                       45.5                       45.5                       0                       是                       不在刑事判决退赔                               18                       冯某波                       91                       91                       14                       否                       77                               19                       方某文                       30                       30                       12                       是                       不在刑事判决退赔                               20                       何某元                       30                       30                       0                       是                       不在刑事判决退赔                               21                       张某2                       5                       5                       0                       否                       5                               22                       李某晏、缪某英二人                       85                       85                       55.2                       否                       29.8                               23                       张某春                       72                       70                       0                       否                       70                               24                       雷某文                       18                       18                       0                       否                       18                               25                       王某家                       330                       415                       984.5                       否                                                     26                       何某汉                       30                       30                       4.9                       否                       25.1                               27                       王某                       46                       46                       11.7                       否                       34.3                               28                       马某春                       50                       50                       5                       否                       45                               29                       冯某春                       42.5                       42.5                       5                       是                       不在刑事判决退赔                               30                       魏某照                       43.6                       48.6                       0                       否                       48.6                               31                       王某妍                       10                       10                       0                       否                       10                               32                       陈某胜                       194                       194                       91.4                       否                       102.6                               合计                       2185.35                       2242.35                       1495.8                                             1068.25                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。