福建省华安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0629刑初72号 公诉机关福建省华安县人民检察院。 被告人陈惠贞，女，1988年9月28日出生于福建省华安县，汉族，中专文化，务工，户籍所在地福建省华安县，现住福建省南靖县；因本案于2019年9月5日被华安县公安局取保候审，于2020年9月4日被取保候审。 被告人罗锦文，男，1998年12月14日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，务农，现住福建省华安县；因本案于2020年7月21日被华安县公安局取保候审。 被告人沈文艺，男，1991年8月25日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，务农，现住福建省华安县。因犯开设赌场罪，于2012年11月23日被华安县人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币2千元；因本案于2020年6月11日被华安县公安局取保候审。 福建省华安县人民检察院以华检一部刑诉〔2020〕64号起诉书指控被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月9日向本院提起公诉,本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。华安县人民检察院检察员张建盛、阙丽珍出庭支持公诉，被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1.2017年底、2018年初，被告人罗锦文以每张400-500元，向持卡人收买了绑定电话号码、开通短信提醒、或开通U遁、附带身份证照片的银行卡19张(以下均指该类银行卡)。并每张加价200元-300元，将其中2张银行卡转卖给被告人沈文艺，17张银行卡转卖给被告人陈惠贞。罗锦文还将自己的1张农行卡卖给被告人陈惠贞。 2.2017年底、2018年初，被告人陈惠贞以每张700-1000元，共向被告人罗锦文等人购买银行卡22张，并每张加价200元-300元转卖给陈伟君（另案处理）。其中，有4张银行卡被退回。 3.被告人沈文艺以每张900元的价格，向被告人罗锦文购买2张银行卡，后以每张1200元价格转卖给“徐强”（另案处理）。并以微信转账方式支付买卖银行卡的款项。 2019年6月14日，陈伟君因涉嫌诈骗罪被民警从其租住处抓获，并当场查获本案相关银行卡共8张。案发后，被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺均应民警的电话传唤自动到案。 另查明，在本案中被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺分别实际非法获利2000元、2000元、200元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人陈惠贞、罗锦文收买、非法提供他人信用卡及相关信息资料的银行卡至少在16张以上，足以使信用卡信息资料获取者以持卡人的名义进行交易，数量巨大；被告人沈文艺收买、非法提供他人信用卡及相关信息资料的银行卡2张，足以使信用卡信息资料获取者以持卡人的名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究三被告人的刑事责任。三被告人均于案发后自动到案，并能如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。三被告人均自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议分别判处被告人陈惠贞、罗锦文有期徒刑二年六个月至三年并适用缓刑，并处罚金20000元至30000元；判处被告人沈文艺有期徒刑十一个月至一年并适用缓刑，并处罚金人10000元至20000元。 被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并在本院审理阶段分别缴纳预交款20000元、20000元和10000元。 上述事实，被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺在开庭审理过程中亦无异议，且有现场查扣的银行卡等物证、证人邱某、陈某、李某等九人的证言、搜查证、扣押决定书、扣押清单、银行查询回执、到案经过、户籍证明、被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺的供述与辩解等证据在案证实，足以认定。 本院认为，被告人陈惠贞、罗锦文、沈文艺收买、非法提供他人信用卡信息，上述信用卡信息资料足以伪造可进行交易的信用卡，其中被告人陈惠贞、罗锦文涉及的信用卡数量巨大；被告人沈文艺涉及信用卡2张，三被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院依法予以支持。本案中，三被告人有自首表现，且自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚。被告人缴纳的预交款可以折抵罚金。据此，根据各被告人的犯罪事实、情节、社会危害性、认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人陈惠贞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预交。） 二、被告人罗锦文犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预交。） 三、被告人沈文艺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预交。） 四、继续追缴被告人陈惠贞违法所得人民币2000元、追缴被告人罗锦文违法所得人民币2000元、追缴被告人沈文艺违法所得人民币200元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林志平 人民陪审员  黄志山 人民陪审员  李鸿声 二〇二〇年十二月二十五日 法官 助理  肖俊冰 书 记 员  郭霄霄 附本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过） 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》(2018修正) 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。