浙江省江山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0881刑初341号 公诉机关浙江省江山市人民检察院。 被告人覃树林，曾用名覃树棍，男，1982年10月10日出生于广西壮族自治区柳州市，初中文化，经商，户籍地广西壮族自治区柳州市柳江区。因本案于2020年5月12日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕，现羁押在江山市看守所。 辩护人史雷、周诗敏，浙江刚诚律师事务所律师。 江山市人民检察院以江检二部刑诉（2020）825号起诉书指控被告人覃树林犯诈骗罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，分别于2020年11月17日、12月9日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员罗雄、戴琴芬出庭支持公诉。被告人覃树林及其辩护人史雷、周诗敏到庭参加诉讼。现已审理终结。 江山市人民检察院指控：被告人覃树林与曾某系男女朋友关系，是广东省佛山市南海区希诺汽车修理厂合伙人，曾某与被害人江某系大学同学，江某曾追求过曾某。2017年年初开始，曾某因汽车修理厂缺乏资金向他人借款、网络贷款，为了偿还到期借款，其多次向江某借款。2019年3月，江某与曾某因为借款联系频繁，覃树林遂向江某提出由其负责归还欠款，让江某与其联系。后覃树林、江某借款联系日益频繁，覃树林许诺修理厂年底分红给江某。覃树林了解到江某在江山市邮政公司负责快递款上缴工作，江某所借款项中有公司快递款。因覃树林借款越来越多，且不能按时归还，而江某通过网贷、挪用快递款筹集资金，压力越来越大，其多次要求覃树林归还借款。覃树林编造事实，向江某展示自身经济实力，骗取江某的信任，在没有偿还能力的情况下，又虚构诸多借款理由，继续向江某借款，从中骗取江某钱财。具体事实如下： 1.被告人覃树林向江某谎称其和谭晓容合伙开办了“华记吴天物流公司”,其占股30%，公司车队车辆归其所有，并拍摄他人车队车辆照片、视频发送给江某，骗取江某的信任。2018年9月，覃树林谎称公司要抵押30辆车向银行贷款960万元，需要江某帮忙充银行流水，江某遂到中邮钱包贷款7.77万元转账给覃树林。后覃树林还以车辆需要缴纳违章罚款、车辆维修、处理车辆事故等理由，继续骗取江某钱财。 2.被告人覃树林向江某谎称其与他人合伙经营二手车生意，购入11辆二手搅拌车，经改装后销售，覃树林拍摄了他人搅拌车照片、视频发送给江某，带江某至现场查看搅拌车等，骗取江某的信任，并以需要车辆运输费、提档费、改装费等，骗取江某钱财。 3.因江某多次向覃树林催债，覃树林编造其在佛山市××镇××村有房产，将把房屋卖掉还债。其了解到潘谢村房产要拆迁后，又伪造房产转让协议书，谎称其房屋要拆迁，待拆迁后将拆迁款转账给江某，并虚构缴物业费、停车费等事由继续骗取江某钱财。2019年7月17日，覃树林到建行佛山松岗支行智慧柜员机上用银行卡转出200元，取走回执小票，修改成次日到账的三张拆迁公司转账给江某的汇款凭证，共计125万元，将伪造好的转账凭证照片用微信发给江某。次日，其又谎称拆迁公司将款项挪作他用所以未能到账。 4.2019年5月3日，被告人覃树林用银行卡登录中国农业银行网站，下载余额为38152.9元的界面，将余额修改成2038569.96元。覃树林用微信将截图发给江某，谎称该200多万元存款被银行冻结。覃树林故意让江某往该卡转少量钱款，江某转了316.67元后，覃树林将余额修改成2038886.63元，并将截图用微信发给江某，伪造其有巨额存款，接着谎称解冻银行卡需要充流水，让江某给其农业银行卡汇款，江某上当受骗，多次向覃树林的农行银行卡汇款。 5.被告人覃树林向江某谎称其合伙人谭晓容在香港证劵账户出问题，导致其建设银行卡余额被冻结，需要往卡内转账、充流水才能解冻银行卡，让江某向其建设银行卡转账汇款。为了骗取江某的信任，2018年11月11日，覃树林故意到福田口岸拍摄照片用微信发给江某，谎称出境入港是处理谭晓容在香港证劵账户的问题。江某被骗后多次转账给覃树林。 6.被告人覃树林还多次以网贷逾期、车贷逾期影响信用无法解冻银行卡为由，骗取江某钱财。2020年1月15日，江某替覃树林向浙江凝瑞汽车销售服务有限公司支付了车贷执行款117686元。 综上，从2017年1月2日至2020年5月4日止，江某通过个人、亲戚朋友转账等方式，支付给覃树林、曾某共计3234903.68元，覃树林、曾某已归还江某1146542.45元，尚有2088361.23元未归还，其中曾某的借款未归还440397元，覃树林的借款未归还1647964.23元，覃树林涉嫌诈骗金额为1647964.23元。具体：（1）江某转账给覃树林、曾某2775828.59元，收回881708.95元；（2）按照覃树林的要求，江某转给覃某129400元，江某转给浙江凝睿汽车销售服务有限公司117686元，江某转给徐结祥38000元；（3）江某让刘某2转给覃树林11957.13元，让刘孟婷转给覃树林130531.96元（收回24000元），让刘丽转给覃树林16500元，让郑树林转给覃树林15000元。覃树林转给江山邮政公司对公账户240833.50元。2020年7月28日，覃某帮覃树林退出违法所得10万元。覃树林诈骗所得款项均被其用于人情往来、请客吃饭、汽车修理厂经营支出、借给亲戚朋友、孩子教育、前妻生活费、日常生活及车贷等支出。庭审中，公诉机关变更指控为：覃树林的借款未归还1658099.43元，覃树林涉嫌诈骗金额为1658099.43元。 公诉机关认为，被告人覃树林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人覃树林辩称：我是向江某借钱，我没有骗江某，没有在借钱时向江某展示过自己的经济实力。微信图片是江某让我发给他的，用于隐瞒他女朋友借钱给我的事情。其辩护人的辩护意见是：1.被告人覃树林没有非法占有江某钱财的目的；2.本案的证据不足以证明被告人借款时采取虚构事实、隐瞒真相的手段，没有证据证明被害人陷入认识误区错误处分财产。 经审理查明：被告人覃树林与曾某系男女朋友，两人在佛山南海区合伙开办希诺汽车修理厂。曾某与被害人江某系大学同学。2017年年初开始，曾某多次向江某借款。因为江某与曾某联系频繁，覃树林遂向江某提出由其负责归还欠款，让江某与其联系。后覃树林与江某联系日益频繁，并编造银行贷款需要冲流水、解冻银行卡需要冲流水、解决证券账户问题、房屋拆迁需要交纳物业费、需要交纳车辆运输费、提档费、改装费等理由，以借为名从江某处骗取钱款。后因被江某催债，覃树林以ＰＳ银行存款截图手段，欺骗江某，以此展示自身经济实力，并继续以解冻银行卡需要冲流水为由骗取江某钱款。自2018年9月21日至案发，覃树林共骗取江某1658099.43元。2020年7月28日，覃某替覃树林退出违法所得10万元。 上述事实，上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实：2020年5月9日，江山市公安局民警在侦办江某挪用资金案中发现，覃树林多次以开办汽修厂、解冻银行卡、房屋拆迁缴纳物业费、出售搅拌车缴纳车辆运输费等名义，向江某借款达150余万元，覃树林的行为涉嫌诈骗犯罪。同日，江山市公安局决定对覃树林涉嫌诈骗案立案侦查。 2.抓获经过，证实：2020年5月12日，佛山市公安局南海分局民警巡查中发现一男子形迹可疑，遂对其进行身份核查。经核查，该男子为全国在逃人员覃树林。民警遂将其控制，并带至公安机关接受调查。 3.协助查询财产通知书及回执、江某手机微信支付交易明细、银行交易明细、转账信息、转账凭证、存折明细，证实：2018年9月21日至2020年5月4日，江某通过微信、银行账户（包括江某、刘某2、刘某1、杜志洲、刘丽等人账户）转账汇款给覃树林共计2479236.38元，覃树林返还给江某821136.95元。 4.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：本案侦查过程中，侦查人员从覃树林处扣押手机2部，其中1部为黑色华为ｎｏｖａ3ｉ、1部为蓝色ＯＰＰＯｒｅｎｏ3ｐｒｏ5ｇ。覃某替覃树林退出违法所得10万元。 5.房产查询证据材料，证实：覃树林在佛山无房产。 6.户籍证明、身份资料，证实：本案被告人、证人、被害人自然身份情况符合法律规定。 7.刑事判决书，证实：本案被害人江某因犯挪用公款罪于2020年9月28日被本院判处有期徒刑四年。 8.证人曾某的证言，证实：曾某与覃树林于2015年认识，后成为男女朋友。2017年夏天，曾某开始与覃树林合伙做汽修生意，两个月后因违建问题汽修厂被查封。2017年下半年，覃树林在佛山西鸦办了第二个汽修厂，后被其他合伙人排挤出去。2018年6、7月份，覃树林和曾某合伙注册经营希诺汽修厂。2018年9月，因覃树林到银行贷款960万元向江某借钱。江某通过曾某加了覃树林的微信，覃树林开始自己到江某处借钱。2019年年底的时候，覃树林名下所有的银行卡被冻结，但卡内是没有什么钱的。覃树林在佛山无房产。 9.证人刘某1的证言，证实：江某曾多次扫刘某1的丰收互联二维码从支付宝、微信中提现。提现后，江某会让刘某1将钱转到他指定账户，其中包括一个叫覃树林的人的账户。 10.证人刘某2的证言，证实：刘某2和江某于2018年12月份认识并确定男女朋友关系。2019年1月左右的一天，江某和他哥哥打电话，刘某2听到他哥对江某讲“你被人骗的钱，对方还你了没有”。2019年7月左右，刘某2又发现江某借钱给覃树林，便和江某吵了一架。 11.证人覃某的证言，证实：覃树林在广东无房产。希诺汽修厂的场地是租来的，修车工具一部分是覃某带来的，有些是覃树林之前买来的，不是什么贵重的工具。2019年下半年或2020年上半年，覃树林借用过覃某的银行卡收款转账。覃某自愿替覃树林退出10万元赃款。 12.被害人江某的陈述，证实：2018年9月至案发，覃树林以银行贷款需要冲流水、解冻银行卡需要冲流水、解决证券账户问题、房屋拆迁需要交纳物业费、需要交纳车辆运输费、提档费、改装费等理由向江某借钱，江某挪用公款借给覃树林。 13.被告人覃树林侦查阶段的供述，证实：自从覃树林开始经营希诺汽修厂以来，就开始编造理由，骗取江某的信任，诈骗江某的钱财。2018年11月份，覃树林编造贷款需要充银行流水，向江某借钱，并拍摄他人车辆照片、视频发送给江某，以骗取江某的信任；2018年末、2019年初，覃树林向江某谎称其香港的证券账户出了问题，需要资金解决，向江某借钱；2019年4、5月份，覃树林拍摄了佛山郊区房屋拆迁视频、伪造了房屋转让协议，向江某谎称其在佛山郊区的房屋要拆迁需要交纳物业费、停车费等费用，向江某借钱；2019年下半年，覃树林拍摄其维修的搅拌车视频、照片，发送给江某，并向江某谎称这些搅拌车是其的，可以出售，以此骗取江某的信任，从江某处借钱；2020年开始，覃树林以调取车辆档案、拖车费等虚构的事实诈骗江某。为应对江某催债，覃树林以ＰＳ银行存款截图手段，欺骗江某，以此展示自身经济实力，并继续以解冻银行卡需要冲流水为由骗取江某钱款。 14.电子数据，证实：覃树林在与江某微信聊天过程中，虚构解冻银行卡需要冲流水、解决证券账户问题、房屋拆迁需要交纳物业费、需要交纳车辆运输费、提档费、改装费等理由向江某借钱，通过伪造银行存款截图等手段应对江某催债，并以此对江某继续实施诈骗。2020年5月5日，江某通过微信问覃树林银行卡上到底有没有那么多余额，覃树林回答解封后有。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人覃树林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人覃树林不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，与事实不符，于法无据，不予采纳。综合本案被告人覃树林的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人覃树林犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币130000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2031年5月11日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、扣押在案的由覃某替覃树林退出的违法所得100000元，发还给被害人江某；责令被告人覃树林退赔被害人江某经济损失1558099.43元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  许浩丰 人民陪审员  朱利霞 人民陪审员  周空军 二〇二〇年十二月九日 书 记 员  徐 静