湖南省安化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0923刑初335号 公诉机关湖南省安化县人民检察院。 被告人彭爱，女，1989年4月23日出生于湖南省安化县，汉族，大学本科，无业，住湖南省安化县。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年12月7日主动至安化县公安局投案，次日被该局刑事拘留。2020年1月13日经安化县人民检察院批准，由安化县公安局依法执行逮捕。现羁押于益阳市女子看守所。 辩护人蒋敏，广东金桥百信（长沙）律师事务所律师。 湖南省安化县人民检察院以安检二部刑诉[2020]69号起诉书，指控被告人彭爱犯集资诈骗罪，于2020年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安化县人民检察院指派检察员林志刚出庭支持公诉，被告人彭爱及其辩护人蒋敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年上半年至2019年12月，被告人彭爱假冒自己为湖南省益阳市海螺水泥厂销售商，以高利息、高分红为承诺，非法向刘某、周某1、吴某2、陶某等人集资4000余万元，其中大部分用于归还本息、分红及赌博，小部分用于购车及生活日常开支，至少7527325元无法返还被害人。 1、2019年9月30日，被告人彭爱以海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥优惠销售价格，骗取被害人吴某1给付货款42500元，吴某1实际所得水泥37吨，彭爱实得26035元。 2、2019年7月，被告人彭爱以海螺水泥经销商的身份，骗取被害人张某投资40万元，承诺每月32000元（一说24000元）的分红，后又以10万元20天分红6000元的承诺，骗取张某陆续投资共计达400余万元，回本分红270余万元，至案发前，彭爱出具借条180万元（含分红）。 3、2018年上半年，被告人彭爱以海螺水泥经销商的身份，以每月高利息及一年半获得50万元回报为承诺，骗取被害人姚某1投资50万元，至案发时，姚某1获得本息141500元，彭爱实际所得358500元。 4、2019年9月，被害人蒋某1经人介绍认识被告人彭爱，彭爱以海螺水泥经销商的身份，承诺低于市场价的水泥优惠销售价格，骗取被害人蒋某1、李某投入1200吨水泥款591000元，给付水泥200吨，付利息20000元，彭爱实际所得478000元 5、2019年10月至12月3日，被害人陈某经人介绍认识被告人彭爱，彭爱以海螺水泥经销商的身份，承诺低于市场价的水泥优惠销售价格，骗取被害人陈某投入水泥款577000元，给付水泥700吨，退还50000元，彭爱实际所得208500元。 6、被害人蒋某2听闻被告人彭爱为海螺水泥经售商，投钱到彭爱处有高额的利息、分红。于2019年6月第一次投放70000元到彭爱处，在获得被告人彭爱承诺的回报后，蒋某2陆续增加投资，为争取彭爱编造的海螺水泥二级代理商资格，蒋某2投入达300万元。后彭爱集资诈骗难以为继，于2019年12月3日给蒋某2出具借条325万元。 7、被害人周某1经人介绍认识被告人彭爱，在彭爱高额利息分红的诱惑下，自2018年12月至2019年9月，周某1在彭爱处陆续投资达400万元，在获取分红计息后，尚有55万元为被告人彭爱非法占有。 8、2019年11月，被告人彭爱以海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥销售优惠价格，骗取被害人赵某投资55万元（其中50000元为借款），赵某实际所得水泥762吨，被告人彭爱实得203290元。 9、2019年上半年至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺经销商的身份，通过向被害人刘某承诺高额利息、分红的方式，骗取刘某投资400余万元，扣除支付的利息、分红，被告人彭爱非法占有367万元。 10、2019年10月至11月，被告人彭爱假冒海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥优惠销售价格，骗取被害人卢某陆续投资进行水泥销售，被告人彭爱实得756000元。 11、2018年10月至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人肖某承诺高额的利息、分红及帮助其争取海螺水泥一级代理商为手段，骗取被害人肖某陆续投资，至彭爱集资诈骗败露前，彭爱向肖某出具借条520万元。 12、2018年11月至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人龙某承诺高额的利息、分红及帮助其争取海螺水泥销售代理商为手段，诱骗被害人龙某陆续投资，至彭爱集资诈骗败露前，彭爱向龙某出具借条346万元（含本息）。 13、2019年国庆期间至2019年12月，被害人阮某及家人听信被告人彭爱承诺低于市场价的水泥销售优惠，陆续投资水泥销售，并投资参股分红。至被告人彭爱集资诈骗败露时，彭爱向阮某出具了115万元借条一张。 14、2019年9月至11月间，被害人周某2听信冒称海螺水泥代理商被告人彭爱的承诺，通过微信及银行转账陆续在彭爱处购买低于市场价格的海螺水泥，及彭爱集资诈骗败露时，彭爱给周某2出具了一张27.6万元的欠条。 15、2018年10月至2019年10月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人吴某2承诺五分的高额利息，骗取吴某2陆续投资，及集资诈骗败露时，被告人彭爱向吴某2出具了一张100万元的借条。 16、2018年3月，被告人彭爱以作水泥生意为由，以每月支付高利息2500元、一年半获得50万元回报为承诺，骗取被告人陶某投资50万元，至案发时，被告人彭爱约45万余元无法归还被害人。 被告人彭爱在警察劝导下，于2019年12月7日向公安机关投案，如实交代了自己的犯罪事实。 认定上述事实的证据如下:接报案登记表、立案决定书、移交物品文件清单、到案说明、情况说明、益阳海螺销售处人员名单、手机截图、身份信息资料、银行流水明细、借条;证人杨某、周某3的证言;被害人吴某1、刘某、姚某2等人的陈述;被告人彭爱的供述与辩解;鉴定意见;辨认笔录；讯问同步录音录像等证据。 公诉机关认为，被告人彭爱虚构自己为海螺水泥厂经销商的身份，采取承诺高额利息、分红高回报的手段进行非法集资，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，犯罪事实清楚，证据确实、充分。被告人彭爱有投案自首情节，且自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。建议对其判处有期徒刑八年至十二年，并处罚金。 被告人彭爱辩称，我对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，我及家人现在也在积极赔钱且已赔了300多万元了，请求从轻处罚。 辩护人蒋敏提出的辩护意见:对本案的定性没有异议;根据公诉机关指控的事实，本辩护人认为事实不清、证据不足，起诉书指控的十六笔金额中没有任何一笔能确定具体数额，只能确定有这个事实发生;鉴定意见不能做为本案的量刑依据，但本案证据不足以证明被告人所骗取的具体金额;公诉机关已认定被告人有自首情节，且被告人自愿认罪认罚，请求法庭对被告人五到八年量刑。 经审理查明，2017年上半年至2019年12月，被告人彭爱假冒自己是湖南省益阳市海螺水泥厂销售商，以高利息、高分红为承诺，非法向刘某、周某1、吴某2、陶某等人集资4000余万元，其中大部分用于归还本息、分红及赌博，小部分用于购车及生活日常开支，经对被害人的陈述、被告人的供述及借据进行核实，至少7527325元无法返还被害人。 1、2019年9月30日，被告人彭爱以海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥优惠销售价格，骗取被害人吴某1给付货款42500元，吴某1实际所得水泥37吨，彭爱实得26035元。 2、2019年7月，被告人彭爱以海螺水泥经销商的身份，骗取被害人张某投资40万元，承诺每月32000元（一说24000元）的分红，后又以10万元20天分红6000元的承诺，骗取张某陆续投资共计达400余万元，回本分红270余万元，至案发前，彭爱出具借条180万元（含分红）。 3、2018年上半年，被告人彭爱以海螺水泥经销商的身份，以每月高利息及一年半获得50万元回报为承诺，骗取被害人姚某1投资50万元，至案发时，姚某1获得本息141500元，彭爱实际所得358500元。 4、2019年9月，被害人蒋某1经人介绍认识被告人彭爱，彭爱以海螺水泥经销商的身份，承诺低于市场价的水泥优惠销售价格，骗取被害人蒋某1、李某投入1200吨水泥款591000元，给付水泥200吨，付利息20000元，彭爱实际所得478000元 5、2019年10月至12月3日，被害人陈某经人介绍认识被告人彭爱，彭爱以海螺水泥经销商的身份，承诺低于市场价的水泥优惠销售价格，骗取被害人陈某投入水泥款577000元，给付水泥700吨，退还50000元，彭爱实际所得208500元。 6、被害人蒋某2听闻被告人彭爱为海螺水泥经售商，投钱到彭爱处有高额的利息、分红。于2019年6月第一次投放70000元到彭爱处，在获得被告人彭爱承诺的回报后，蒋某2陆续增加投资，为争取彭爱编造的海螺水泥二级代理商资格，蒋某2投入达300万元。后彭爱集资诈骗难以为继，于2019年12月3日给蒋某2出具借条325万元。 7、被害人周某1经人介绍认识被告人彭爱，在彭爱高额利息分红的诱惑下，自2018年12月至2019年9月，周某1在彭爱处陆续投资达400万元，在获取分红计息后，尚有55万元为被告人彭爱非法占有。 8、2019年11月，被告人彭爱以海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥销售优惠价格，骗取被害人赵某投资55万元（其中50000元为借款），赵某实际所得水泥762吨，被告人彭爱实得203290元。 9、2019年上半年至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺经销商的身份，通过向被害人刘某承诺高额利息、分红的方式，骗取刘某投资400余万元，扣除支付的利息、分红，被告人彭爱非法占有367万元。 10、2019年10月至11月，被告人彭爱假冒海螺经销商的身份，承诺低于市场水泥优惠销售价格，骗取被害人卢某陆续投资进行水泥销售，被告人彭爱实得756000元。 11、2018年10月至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人肖某承诺高额的利息、分红及帮助其争取海螺水泥一级代理商为手段，骗取被害人肖某陆续投资，至彭爱集资诈骗败露前，彭爱向肖某出具借条520万元。 12、2018年11月至2019年11月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人龙某承诺高额的利息、分红及帮助其争取海螺水泥销售代理商为手段，诱骗被害人龙某陆续投资，至彭爱集资诈骗败露前，彭爱向龙某出具借条346万元（含本息）。 13、2019年国庆期间至2019年12月，被害人阮某及家人听信被告人彭爱承诺低于市场价的水泥销售优惠，陆续投资水泥销售，并投资参股分红。至被告人彭爱集资诈骗败露时，彭爱向阮某出具了115万元借条一张。 14、2019年9月至11月间，被害人周某2听信冒称海螺水泥代理商被告人彭爱的承诺，通过微信及银行转账陆续在彭爱处购买低于市场价格的海螺水泥，及彭爱集资诈骗败露时，彭爱给周某2出具了一张27.6万元的欠条。 15、2018年10月至2019年10月，被告人彭爱假冒海螺水泥代理商的身份，向被害人吴某2承诺五分的高额利息，骗取吴某2陆续投资，及集资诈骗败露时，被告人彭爱向吴某2出具了一张100万元的借条。 16、2018年3月，被告人彭爱以作水泥生意为由，以每月支付高利息2500元、一年半获得50万元回报为承诺，骗取被告人陶某投资50万元，至案发时，被告人彭爱约45万余元无法归还被害人。 经庭审质证，证明案件事实的证据有： （一）书证 1、接报案登记表、立案决定书，证实本案系公安机关于2019年12月7日立案侦查。 2、随案移交物品、文件清单，证实随案移送物品及文件：彭爱红色华为手机一台、苹果ipad平板电脑一台、讯间光盘一张、提取彭爱支付宝、微信视频、益阳方圆会计师事务所鉴定意见。 3、湖南益阳海螺水泥有限责任公司关于公司销售政策的情况说明，证实：（1）公司对于安化区域执行挂牌价销售政策，目前统一按照pc42.5袋装水泥465元/吨销售;桃江、汉寿、益阳区域因运输距离远，为保持产品竞争力，对以上区域有10-30元不等的区域价格政策，但产品仅供应以上区域使用。（2）公司对所有销售客户一视同仁，价格政策按照水泥区域确定，与水泥销量无关。（3）益阳海螺销售处业务人员名单表，名单表中没有彭爱。 4、彭爱在北京赛车、彩神、合乐彩票平合投注赌博的截图、在彩神充值的截图、威尼斯人取款的截图、彩神的账号及等级与报表截图。 报表显示:投注金额达16107400元，中奖金额15600794.94元;充值现金5255000元，提取现金4994324元。 5、彭爱户籍证明，证实被告人彭爱的基本情况。 6、搜查证、搜査笔录，证实2019年12月11日13时对被告人彭爱的住所进行搜查，扣押了部分资料、物品。 7、扣押决定书与扣押清单，证实扣押苹果平板电脑一台、彭爱银行流水单、收款收据6张、行驶证。 8、调取证据通知书:在安化县××长沙市不动产登记中心查询彭爱、彭民、李菊花、彭国良、熊某的房产情况。 查询结果均无不动产情况记录 9、彭爱资金进账、出账统计情况 10、进出账中连云港启蝶商贸等二十家公司基本信息 11、申请报告：证实周某1、龙某、刘某、蒋某2、肖某要求严惩彭爱、退赔诈骗资金的报告。 12、刘百花长沙银行安化支行与彭爱、蒋某2、肖某、蒋珂的往来明细。 13、蒋某2与彭爱农业银行资金往来明细。 14、受害人实际借款金额及获利情况说明。 （1）集资诈骗金额不能准确认定的原因说明:彭爱无法准确描述，受害人不能准确表述被骗金额，也不能提供相关银行转账证明，大多是提供了彭爱出具的借条。（2）彭爱供述的赌博情况，因无法获取赌博网站的相关数据，不能确定其输亏金额。（3）会计鉴定报告未体现犯罪嫌疑人的资金转移。（4）殷爱萍、肖某均表示未有获利，彭爱支付的本息都还给了亲朋好友。 15、情况说明，彭民一直未能接受询问的情况说明。 16、公安干警曹重四关于彭爱到案的情况说明:2019年12月7日凌晨零时许，我和魏志辉、曹宝红约定与彭爱在梅城华天酒店见面，彭爱赶到梅城镇后，我们当面要求彭爱归还被骗的几十万元钱，但彭爱一直以没钱为由拒不归还被骗的钱，在这种情况下，我们要彭爱上了魏志辉的车，直接把彭爱送到梅城派出所。 17、情况说明，公安干警曹重四关于彭爱到案的情况说明。 （二）证人证言 1、证人杨某的证言:大概是2019年10月底的时候，彭爱曾经抵押过一台宝马523在我这里，一个微信号为×××92的女人带彭爱到我们公司，棕色宝马523湘ＨＣ56**抵押了15万元，车辆行驶证是彭爱，约定期限是一个月，停车费、利息1万元，11元29日，彭爱和那个女人来把车拿走了。抵押合同是彭爱签的，拿车的时候是那个同来的女人出的钱。 2、证人周某3的证言（海螺水泥厂销售处业务主管）:证实彭爱没有与海螺水泥厂签过合同;水泥价格是统一的，没有什么促销活动;也没有根据销售额提成或给予奖励的政策;价格与销量没有关系，但是与销售区域有关，因为运输成本有高低之分没有一个叫彭爱的业务员;业务员的销售区域是比较固定的;业务员的收入是固定工资加提成奖，但是不会有水泥价格的变化。 3、证人申某的证言:2019年7、8月份的样子，经发小刘鹏介绍我认识了彭爱，一直住在安化仙溪锦兴宾馆，彭爱出去有事的时候就喊我帮她开下车，平常就在锦兴宾馆玩，前前后后大约个把月，七七八八开支了彭爱十来万块钱，还给彭爱打了一张借条。 4、证人熊某的证言:彭爱是我前妻，我们婚姻存续期间，她在仙溪卫生院从事护士工作，去年告诉我担任水泥销售代理。我们婚姻存续期间，经济是相互独立的，我没有从彭爱那里借过钱，她还从我这里拿过钱，我们离婚是她提出来的，我们感情是不很好，她和我说过不下去了，不想拖累我。但是具体情况不知道，后来知道是她在外面集资诈骗。 （三）被害人陈述 1、被害人吴某1的陈述 我是我们村上搞工程的，自己经常要水泥，听朋友陈某说彭爱那里有水泥，比别的地方便宜10元到20元一吨。9月30号，陈某带我在梅城龙光路与彭爱见了面，通过我的农业银行卡（622848139430476776）转了100吨水泥预付款42500元到彭爱卡上，她给我打了张收据，说要水泥提前一天告诉她，她发二维码过来我去拖水泥。就是还有六十三吨水泥没有拖完，折合人民币26775元。 2、被害人张某的陈述 2019年7月我跟彭爱一起到深圳玩，她跟我说起，女人还是要靠自己好一点，跟着她一起赚钱，因为我一直跟她关系好，对她了解一些，她确实在海螺水泥卖过水泥，也看她买了车，仙溪一些老师也在她那里投了钱赚了，所以我相信了她，回来我和老公商量了一下，投了40万元给她，答应每个月分红24000元还是32000元了，这笔投资分了三个月红利之后，她又跟我说海螺水泥有活动，可以得到更多红利，说十万元投资20天可以分得6000元红利，所以继续投钱到她那里，这次不记得投了多少钱，一直到11月份的时候，我陆续投钱，最后一笔记得是十万，每笔投资都可以享受那么高的红利。陆陆续续我投了300多万，中途回了100多万本金，到现在我还有150万本金没回，在12月份彭爱没钱，就打了两张184万元借条，他写借条时把分红的钱算在里面。我是通过银行卡转账、现金存款、微信转账给彭爱的，这些钱有自己的、朋友的，朋友的钱是我联系的，让他们直接转给彭爱，这些钱算我借的这些朋友的。我和朋友说了我闺蜜在海螺卖水泥，带着我赚钱。我用自己的银行卡、老公夏艳清、朋友汤燕飞、谭科丰、黄妙群的银行卡转的钱给她。我存过两次钱到彭爱的银行卡上，加起来30几万，汇款凭证没有保留。她给我的分红、利息是银行卡转账、微信给我。我的微信号是:×××92，她的是ＡｉＡｉ422423。彭爱在10月30号的时候打电话给我，她的宝马车抵押在当铺，到期了不赎回来，当铺就要变卖了，让我先想办法帮她把车赎出来，之后让她妹妹把钱给我。我凑了16万元把车赎出来，但是她妹妹没钱给我钱，我当时跟她们说了我要把车卖了，因为钱是我借人家的，她们也同意我卖，后来以160800元卖到娄底了。 3、被害人姚某1的陈述 2018年的时候，彭爱到长塘电话联系我，说她在海螺做水泥生意，现在有一个投资机会，可以入股到海螺水泥，她有一个亲戚在海螺的内部人员，她可以进去，帮我们投资。投资有两种方案:第一种投资入股是自己开票卖水泥，每个月有任务;第二种投资入股是不管任何事请，直接享受分红，但是投资额要50万。我跟她讲没钱，她就跟我说搞第二种方案，要我去凑钱，不够的先帮我垫着，为了不让我担心，还说我的投资她个人打借条担保。我听说过有司机在她那里买过水泥，我就信了她。先拿了几万元给她，都是现金。她就给我打了一张借条，之后我找了表姐、舅娘、姐姐借了钱，另外在信用社贷了3万元，凑足50万元，然后她打了一张借条。都是现金。借条上是100万元，实际只有50万元。彭爱当时说投资50万，一年半分红50万，另外每月利息4000元。她共支付了18个月利息，就是第一个月给的4000元，后面每个月是2500元，共计46500元。我问她为什么只有2500元的月息，她说是算错了，当时我想有50万的分红，也就算了。后来回了一部分本金，但是没有分过一分钱红利，到期是2019年10月31日左右，我问她，她说海螺的钱没有到账，到了会给我的。之后陆陆续续给我转了95000元。算上46500元的利息，还亏358500元。 4、被害人蒋某1的陈述 我是通过王兰认识彭爱的，王兰告诉我彭爱销售水泥有优惠，我联系彭爱，彭爱告诉我:她与海螺水泥厂签了五年合同，她交了2000万元押金，有优惠价格拖到水泥，具体优惠多少要问公司。听她这么说，我相信了。之后，我邀了朋友李某一起做水泥生意。我们都是跑货运水泥的，我们凑了8万多块钱，李某一凑了7万，我凑了1万多。9月28日早晨，我联系王兰说准备了两百吨水泥的钱，看怎么给彭爱。王兰说和彭爱在一起，还没有起床。我和李某一起在仙溪农业银行取了款等他们，过了一会，王兰、彭爱，还有两个邵阳男子一起来了，我们在彭爱的车上将83000元现金交给她，她开了一张白纸收据给我，10月8日开始拉货。大概10月8日后，我和彭爱联系，她发了一个二维码给我，我去拖了200吨水泥卖掉了。之后，她跟我说现在有更优惠的价格，不过要多些搞，月底要冲击销量，能够多搞些钱来，机会难得，于是我和李某一起又去凑钱，之后几天陆陆续续给了彭爱几次钱，大概20多万，500吨水泥的货款。但是要10至15天后才能拉货，彭爱继续找理由要我们凑钱冲击销量，更多的实惠诱惑我，我和李某继续凑钱，又凑够了500吨水泥款给了她。大概十月中旬那段时间我们先后给了彭爱三四十万块钱，相当于1000吨水泥钱。她开了两次收据，都是500吨的货款，各207500元，总数415000元。后来彭爱说没有这么大的优惠，需要再给1万元，我又给了1万元。之后，快到拖水泥的前两天，我跟彭爱联系，她跟我说:被别人骗去50万，资金周转不过来，这几天发不出货，要我帮他顶几天，直到11月都拉不到货，这个过程中她转了两万块钱给我，意思是每500吨货给一万元的利息。给了我两万块利息后，彭爱讲五年合同快到期了，要冲击销量，要我再搞些钱帮她冲击销量，我又给她83000元，至此我已经给了她50多万元，都没有拖到水泥。我是通过现金给付、银行转账、微信转账给的彭爱货款，现金三次，都是梅城，一次8万多的，一次6万多的，一次4万多的，一次1万的。总共大约20万，银行转账三次，一次10万的，一次20万，一次9000多的，总共309000多元，微信转账四次，两次1万的，一次5000的，一次3000的。总共28000元。所有给彭爱的钱中没有拖到水泥的货款是542000元。 5、被害人陈某的陈述 2019年国庆节左右，仙溪镇的王兰告诉我彭爱开贸易公司做水泥生意，可以便宜40元一吨，她把彭爱的电话、微信告诉我了，我就打电话给彭爱，问她是不是开得水泥厂的票，她讲开得票，便宜40元一吨。她的贸易公司放了2000万押金在海螺水泥厂。当天我给彭爱83000元，200吨水泥。她开了张收据给我:收到陈某水泥钱83000元，200吨，8天后提货。八天后，彭爱发了一个二维码给我，我拖了水泥，赚了40元一吨。后来我又在她那里开了两次水泥票，一次200吨，一次300吨，这两次都拖到了水泥。三次共计700吨，是便宜28000元左右。到了2019年11月10日左右，在梅城启安新居彭爱的宝马车上，我给了她286500元，她也给我开了一张同样的收据，时间是十二天以后提货。可是12天后，我去拖水泥，问彭爱要二维码，她没有二维码了。她讲海螺水泥厂讲她扰乱市场价，把她的账号封了，要我给她时间，她再想办法搞水泥。过了几天，我问她要水泥，她还是没有。中间我问她多次要么给我水泥，要么还钱但她水泥也没有，钱也没退。她在朋友圈讲她离婚了。直到2019年12月3日，我在仙溪镇好不容易找到她，要她退钱，她讲公司现在运作不起来，要我等一下，我不答应。反复问她要钱。她就给了我50000元，承诺隔几天再给我7000元当时她打了一张欠条今借到陈某人民币236500元整，2019年前归还一半人民币，2020年农历2月份还一半。过几天，听说她因集资诈骗关起来了，就来报警了。 6、被害人蒋某2的陈述 2019年6月份的时候，八中老师肖某在我家耍，她知道我家欠了账，就给我讲:彭爱在海螺水泥厂做经销商，销售水泥，需要资金周转，利息比较高，要不要弄点钱搭进去，赚点零星钱。听肖某讲回报大，随时可取出来，我心动了。过了两天，我筹到70000元，把钱放到肖某手里，经她放到彭爱那里，过了半个月的样子，我问肖某结账，连本带利拿出来，肖某一共给我72800元。我感觉这钱来得轻松，就想多投一些，之后我到处借钱，一个月的时间我通过银行转账共投八九十万到肖某手里，让她帮我搭在彭爱的公司。期间多次跟肖某结账，有时候只拿利息，有时候连本带利拿出来，当时获利多少我不记得了，后来肖某比较忙，她就没有搭白了，叫我直接把钱放到彭爱手里，直接与彭爱结账。7、8月份的时候，彭爱多次宣传她打算冲海螺水泥湖南总代理，要我们多筹集一些资金，争取成为2、3级代理。达到一定数额可以成为2、3级代理，利息、分红高一些。今年八月底的时候，我当时总共投进292万块钱，一次她跟我讲:叔叔，你要不凑整300万，就能成为三级代理商，但是成为代理商后，钱就不能随便取出来了，只能按利息月结了。我想从彭爱手里拿些出来，不投那么多。她讲现在钱拿不出来。我就索性在肖某处转了8万块钱凑够300万。每月29日结账，9月24日她给我分了24万利息。到10月二十几号，我女儿讲她一个同学想放一点短期的，自己手里也有几万块钱，共31万（我6万）放到彭爱手里，由我女儿转账给她。10月29日结账时，彭爱说拿不出钱。以前几个老代理要退出去，承诺11月6日结账。后来又推迟到10号，10号也没有钱结账，我们觉得出问题了。此后我天天到彭爱家里讨账，到了12月1日，彭爱转了56000元给我。到了12月3日，我知道她周转不过来了，扣去56000元，我让她重新打了一张325万元的借条，以前的借条撕掉了。 7、被害人周某1的陈述 我是通过肖某介绍投资到彭爱处的，自2018年12月28日至2019年9月26日，一共投入400万元，微信转回红利130万元。具体金额以公安机关侦查的为准。自己投了60万左右，其余的都是跟朋友借的。具体还有多少钱没有回，我也记不清了。 8、被害人赵某的陈述 2019年11月3日的样子，我小孩的班主任肖某提起要我做水泥生意，说她的学生彭爱是海螺水泥的销售总监。我把钱给彭爱，她发二维码给我，我凭二维码到海螺水泥厂去拖水泥。我有438吨水泥的钱没有回来（共计1200吨，赵某销售762吨）计181770元，另外借给彭爱50000元，共计231770元。 9、被害人刘某的陈述 2019年11月9号的样子彭爱带我和肖老师去常德石门葛洲坝水泥厂看过，说她跟一个搅拌场签了合同，交了100万押金，现在她不想搞了，想让我和肖老师搞，说一个月可以销10000吨水泥，每吨水泥差价五十元，给看了葛洲坝水泥厂的发货单，带我们与葛洲坝水泥厂的苏总一起吃了中饭。饭后一起去看了搅拌场，她妹妹彭民也来了，带了两个朋友，朋友跟搅拌场的财物结了账。我们就相信了，各转了50万给她，承诺给我们每月分红16万，分三次付，十天一付，我们拿了一次4万元红利给我们看了苏总发过来的红利结算单，我总共投了大概400万在彭爱那里，是亲戚及我自己的钱，亲戚的有借条，两分的息。钱是通过现金、微信、银行转账的方式给的。 10、被害人卢某的陈述 2019年10月16日晚上，周文打电话给我说:海螺水泥每吨可优惠15元，但一次性要交600吨的钱。我交了600吨255000元，后又交了300吨127500元，一直拖水泥到10月29日。10月30日，周文微信聊天告诉我，要我直接联系彭爱。10月30日下午，我给彭爱打了个电话:美女，我要62吨水泥。她讲:好的，你把钱打过来。她用微信发了一个农行卡号给我。卡号是6228××××2579，我当天就给她卡上转了26350元，他后来给了我微信号，我就去拖了水泥。从这开始，我就同彭爱联系上了。开始打款付款，她发二维码给我，我到海螺水泥厂拖货。期间11月2日我付了31万给彭爱，其中支付宝4万，微信转账2万，转账20万，现金5万，其中20万是转给姚晓玲，彭爱要我转的，说是给周文的。11月6日，我转了两笔共26万，她打了收到25万的条子。到11月8号还有8335吨水泥没有拖完。后来彭爱给我讲:你的水泥销量大，多压一点，压一千吨，给你每吨优惠30元，这一千吨不要动，你去厂里自己拉，凭票给你每吨返30元。这样我将原来剩下的833.5吨水泥抵价354273元，再补给她5763元，共计41万元，压了1000吨水泥。彭爱在2019年11月14日补了一张41万元的借条，我补给她的55763元钱是现金还是转账，需要到银行査一下。同时，她还要我压了300吨散装水泥，她讲优惠40元一吨，我给她转了126000元，哪天转的不记得了，其中有一部分现金11月14日她打了一张借条给我。11月19日，彭爱讲押了2000万在海螺，没有那么多资金买水泥，要我们几个司机凑钱给她购买水泥，见她资金紧张，又在她处买水泥，于是11月19日给了她9万元。现金3万，转账1万，我朋友卢海燕支付宝转5万元，她打了9万元借条。11月20日，我银行转给她13万元，她打了13万元借条。彭爱共骗我756000元。 11、被害人肖某的陈述 彭爱2004年毕业于九龙中学，一直没有什么来往，直到2018年10月我生病开始打交道。2018年我去长沙做检查，她称呼我为老师，陪同我全程检查。之后带我去其妹彭民在长沙的美容院，见彭民挺阔气的，车是豪车路虎。就开玩笑说:你妹妹这么有钱，我也投点资到她的美容院。彭爱说:还不如投资和我做水泥销售生意，赚钱还快些，并称自己是海螺的代理商，这时我才知道彭爱在做水泥生意。从长沙回来后，向我丈夫侄女阮雨梅打听彭爱的情况，侄女告诉我她和彭爱做水泥生意快两年了，投了一些钱在彭爱手里，近两年来也赚了一些钱，彭的信誉好，都是按时给利息的。通过阮雨梅的信息，我就相信了彭爱。彭爱又多次打电话给我，要我投资和她一起做水泥生意，她承诺每月给我五分的利息。我在2018年10月下凑了20万还是30万，通过现金支付的方式给了她。按约她给了我五分的利息，2018年11月底，她来找我说被人举报在民间集资，海螺水泥要取消其在海螺的户头，取消其销售商资格，为了保住这个户头，她需要退还殷爱萍的预交款，要我帮她凑240万元。我讲哪里有这么多钱他讲我帮她利息绝对不会少，只要保住了海螺经销商资格，肯定有钱赚。当时我没有答应她，之后半个月内每天到我家要我帮忙，哀求我。我心软，在我哥哥、亲戚、同事、朋友手中到处钱凑齐240万元(不是一次性给的，借了多少就给她多少，付款方式大部分是银行转账，少部分是微信和现金)，240万元给彭爱后，她提出还要借50-60万元，要去送礼打通关系保住经销商资格，按她说的我又去借，共凑齐了288万元，月息5分，这是第二次投资。到了2018年12月初，彭爱告诉我户头和经销商资格保住了。由于业绩好，海螺奖励她一台价值35万元-40万元的奥迪。为了感谢我困难时期的帮助，她把这个奖励给我。12月9日，她带我们一家人在长沙奥迪4s店买了一台奥迪，事后付了个10万元首付给她，其余的都是她出的。帮她借288万元，还以自己的名义在彭爱处投资有两个原因，一是同情，想帮她一把。二是和她打交道觉得她是个诚信的人，按期支付利息，我还是有利润的。以我的名义是大家相信我，不熟悉彭爱。二是我个人从中赚取利息差。她给我5分，我给下面的人3分或4分。288万元的来源具体记不清楚，有本账记录清楚的。今年7月，彭爱又找我，讲要冲业绩做海螺总代理。要我再组织人缴纳水泥预付款，承诺利息8分，还给我们个人海螺冲级别，给我冲一个代理，龙老师一个二级代理。因为之前的信誉好，利息都按时给了，我们都相信她。于是我又找人借钱，加上今年我们7月份之前已经到手的利息又凑了150万左右(以账本为准)，以银行转账的方式给了彭爱。九月份就没有给按时给利息了，我就去找她多次交涉后彭爱还给了我30万元。2019年11月20日，她给我打了张欠条520万元，我们当面算清的，是除去我们之前的利息后的本钱。大部分的人是直接借钱，承诺3-4分的息，只有赵浩平不熟悉彭爱，我就帮忙介绍彭爱，并讲她是海螺水泥的总代理，信誉好。 12、被害人龙某的陈述 2018年11月中旬一天，安化八中肖某老师打电话给我说:彭爱有个项目需要凑钱，想找你借钱，五分的月息，我打借条作担保，钱是借给彭爱。这次电话后，我们有机会一起玩耍、聊天时，和彭爱见了面，又讲这个事情，我记得彭爱是这样讲的:和妹妹一起在长沙开美容院，想发展，到梅城开分店需要资金，愿意出五分的月息。因为我和肖某老师关系好，觉得肖某人品可靠，肖某作担保，就相信了她，几天之后我凑了30万元，落款是肖某。借条没写利息，也没写归还日期。从此我和彭爱就有了联系，后来的三个月，她每个月的18号左右就打款给我，每次15000元。到了2019年2月，我看这钱比较稳妥，还想投一些，就与肖某、彭爱联系，又借给彭爱20万元，是通过银行转账的，彭爱打了张借条给我，内容只写了彭爱借我20万元，没有写利息和归还日期，落款是彭爱。口头约定月息5分。到这时我已经借给了彭爱总共50万元，每个月她要给我25000元的利息。之后的几个月彭爱有时将利息转给了我，有时把25000元作为追加的借款。大致从2019年2月到6月，彭爱、肖某多次与我联系，说还要凑钱，理由是彭爱做水泥生意，需要资金压货，冲击销量。她说你们尽管放心，老师的钱是绝对不会亏你们的，要亏亏我自己的。过了一段时间，我又转给彭爱几笔钱，两个10万元、9.4万、6.8万、4.1万、0.2万，总共40多万元。这些都是借给她的，打了借条。利息4分、8分的都有。因为有些是短期，约定还钱利息，届时连本带利是多少钱，但是这些具体一笔一笔是怎么约定的记不清楚了。 我们之间利息都结算清楚了，不过有时是将钱给了我，又是只是结算，但是又把钱追加借给她了。由于我的钱是从别人处借来的，基本上只将该付给别人的利息付清，手头留个万把块钱用，剩余的钱都放在彭爱手里。大约到了2019年5月底，彭爱、肖某、刘某、蒋某2周某1等人在一起，彭爱跟我们说:她要竞争海螺水泥总经销，原来有九个人，现在留三个人，目前她的业绩排到了第一名，为了稳住销量业绩，还需要我们大量的凑钱借给她。于是到六月中句，我又借了几笔钱给她:8.4万、25万、3万、10万、3.3万、2万、0.79万、5万，总共约56万元到57万元左右。在这期间，她又说由原来的三个人只留一个人，目前有一个人跟她竞争，销量多的做总经销，第二的作助理;另外她还说:没有竞争到总经销的七个人，每个人都有100万左右的押金在海螺水泥厂，也是有大约5分的月息红利返还。就这样一步步被她骗上了路，我们也越来越放松了防备心理，追加给她的钱越来越多。之后没几天，大约7月份上旬，彭爱又跟肖某、我、蒋某2说，要我们继续凑钱，加上原来我们借给他的，要肖某共凑齐500万元，要我凑齐400万元，蒋某2共凑齐300万，利息提高到8分，此外还有海螺的分红，500万、400万、300万分别每年50万元、40万元、30万元，要我们在7月15日之前凑齐。我跟彭爱说300万都凑不到，她说凑不了那么多，差多少她给补齐。之后，为了凑足400万元，到处借，去贷款，从7月中旬到8月底，先后转给彭爱:10万元、30万、22万、19.28万、10万、5万、3万、2.84万，这段时间又凑了100余万元。总共借给她大约300万以上了，除了以上的，还有几笔大约几十万，不太记得具体了。反正到了10月份，我和彭爱算账，连本带利已经有了400万。9月20日左右，彭爱又分别跟我和肖某讲:海螺水泥厂有个福利，在益阳有两套房的指标，每人需要80万货款到海螺，时间一个月，一个月后，奖励每人30万元房款，如果不买，奖励就没有那么多。之后我们又凑钱，在9月25号，我又转给她30万元。到了11月6日，彭爱说资金周转不通，我有又给彭爱3万元。我自己整理了一下，借给彭爱的钱总数大约是340万元以上，当然，不一定准确，但相差不会很大。返给我的利息大约是30多万元，此外还了我10万元本金。9月25日转给彭爱30万元时，我跟她讲了只有这么多钱了，彭爱说她给我再贴50万元，等于凑齐80万元的货款打到了海螺。这样，一个月后奖励的30万付款归我。之后还带我和肖某去益阳看了一个预售的期房。10月底，彭爱没有付利息给我，我便去找她，她说资金周转不过来，没有钱付给我。之后我和其他人多次去找她，最后搞得不爱哒，彭爱才还了我10万块本金，大概是11月2日左右还的。后来反复找她，她没有付利息，直到1月20日，我们算了账，砍掉很多利息，基本只算本金，她打了一个346万元的借条。借条注明了月息5万，担保人彭民，借款人是彭爱，以前的借条全部都撕了。我的钱主要是从亲戚朋友那里借来的，还有银行贷款，益阳卖掉一套房子，还有我们两口子的工资。亲戚朋友那里借来的钱与银行贷的款总共两百七八十万，自己的钱有60多万主要是通过自己的农业银行、信用社、工商银行账号转到彭爱提供的农业银行账号，有时是她的名字，有时不是的。还有通过微信转账，也有现金。她还利息一般是通过农业银行卡转到我的农业银行卡，或者微信转账。 13、被害人阮某的陈述 2019年国庆的时候，我从外地回来，肖某老师和彭爱到我家里找我爸帮彭爱销水泥。肖某讲彭爱与海螺签了三年合同，是一级经销商，她是二级经销商，跟着彭爱赚了钱，还有阮宇梅也跟着赚了钱。彭爱也讲销售水泥能够返30-70元一吨，搞这个事是赚的钱到的，就算到手的水泥没有销掉，按照八分的息。听这么一说，我觉得做得。2019年10月3日，我通过支付宝转给彭爱4万元，我爸爸阮德华给了彭爱1万元现金。他跟肖某的侄子阮英合伙投10万元。从10月3号开始，我爸爸开始从彭爱手里拖水泥，彭爱发二维码，大概拖了个把星期，二维码开始出问题，经常刷不出来。彭爱就不要他们销水泥了，通过她手里的贸易公司去销售。我爸爸与阮英投的10万元每天可以得到3500元，从那之后他们就没有去海螺拖水泥了，中间还得到4000元分红。10月14日，我不在家，我爸爸打电话给我，要我给他转5万元到彭爱手里，跟以前一样压水泥，一个月能返1.2万元。我用支付宝给彭爱转了5万元。10月25日，彭爱通过微信联系我，最近资金有些周转不过来，要我帮个忙，借点钱给她。当时我手里有15万元，要交房子首付的，彭爱承诺月底还我，1万元的利息，并且讲我们是老同学，不会使我吃亏，准时还给我。我通过支付宝三次转给她，第一笔9万元，第二笔1万元，第三笔5万元。10月27日，我从娄底到仙溪，阮宇梅到我家讲跟着彭爱赚了钱，她跟着彭爱做了那么久，她是原始股，公司最近有福利，但是手里钱不够，要我跟她一起搞，我们两人一人一半凑齐60万元，活动搞一个月，11月30日结算。到时能得到15万元利润，我们每人7.5万元，因为阮宇梅是跟我一起长大的，我也没多想，10月29日，我通过支付宝给彭爱转了3万元，我老公吴柳通过农业银行转账27万元，共30万元。 我老公也在彭爱那里压了100吨水泥，10月30日，我给彭爱转了2万元，农业银行转了21500元，共41500元。11月3日，我从娄底回到仙溪，我们夫妻跟彭爱一起吃了晚饭，她告诉我们蒋某1也在跟她做水泥生意，要我们跟蒋某1一起压水泥，一次性多压一点。晚上，我老公通过农村信用社转账给彭爱，第一笔转了147500元，第二笔转了3万元，共177500元。11月5日，10月30日的水泥返了一笔钱，应该只有几千元，不过我没有跟彭爱结算，彭爱问我看这笔钱怎么安排，我想这个事搞得，就没有着急去算账，接着又投了1万元，凑了个整数（水泥）。11月12日，我叔叔阮中华听到我们讲彭爱做水泥生意的事相信我爸爸，就放了7万元在我手里，由我放到彭爱手里，当天我给彭爱转了6万元，微信第一笔3万元，第二笔1万元，第三笔支付宝2万元。1月13日，支付宝转了12500元。11月15日，我们两口子找彭爱算账，没有从她手里拿钱，她给我们讲她在海螺交了2000万元押金，手里暂时拿不出钱。阮宇梅讲彭爱肯定靠得住，彭爱要我们再投一点钱凑个整数，好计算些，肯定不会差我们钱，我相信了他，投了8万元进去，其中通过微信转15000元，中国银行转账65000元。11月18日，我跟我老公找彭爱把账算清楚，水泥款加上利润9万元，加上借给彭爱的15万元，有了621500元，我们问她要钱，她拿不出，又叫上阮宇梅做我工作。彭爱提出来把我的本金加上利润继续放在她手里压水泥，我就要她算一下看看能够压多少，她算出来62万多元能够压1600吨水泥，彭爱提出来干脆压满2000吨，阮宇梅做我的工作，出于相信阮宇梅，我就答应了，接着给我开了一张2000吨水泥的票，把剩下的228500元转给了彭爱，信用社22万元，微信8500元。 后来彭爱一直说没有钱，别人要我还钱，我也没办法，找彭爱，她东拼西凑给我转了9600元。我在她这里一共是115万元，其中水泥款85万元，原始股30万元。本金一分没有还，只拿了9600元利息给我。我爸爸拖了个把星期水泥，拖了多少我不知道。这115万元，我自己有25万元的样子，我爸爸9万元，我叔7万元，其他的都是在公司同事手中借的，还有银行贷款。50多万中，我只有120000元，是我和妈妈的，李某有420000多元，他从亲戚朋友那里借的，要利息的。 14、被害人周某2的陈述 2019年的9月份的样子，我在姐夫姚朝晖家里吃饭，那天彭爱也在，我们就认识了，因我姐夫在彭爱那里买水泥，听了他们的介绍后，我就有点心动了。我和彭爱商量好之后，来到了仙溪街上农村信用社，我打电话给老婆让我老婆来付款，因为我老婆开通了手机银行。准备转款给彭爱，但是，彭爱说她没有信用社的卡，要我转给一个叫阮黎的账户，她开了一张收据给我，一个星期后我就到海螺去拖水泥，后来我就一直到她这里充卡买水泥。到2019年11月的时候，在彭爱手里还有六百多吨水泥(包括当做押金的三百吨)，然而我去海螺拖水泥的时候却没有水泥给我了，就打电话给彭爱，她说资金周转困难，打了一张欠条给我，写欠我27.6万元现金，2019年年底还我。后来没有音讯了，听说被公安机关抓起来了，我就来报案了。 15、被害人吴某2的陈述 2018年的时候，我跟彭爱联系，向她咨询美容院的事情，想投资。她说美容院不赚钱，让我跟她一起做水泥生意，自称是海螺水泥总经销，反正很赚钱。而且给我发了一些运输水泥的视频、信息，另外她在微信发了许多关于销售水泥赚钱的朋友圈。当时，我们有一个同学阮宇梅，我跟她打听，也说彭爱在做水泥生意。所以我相信她，在2018年10月17日，我投了第一笔10万元。彭爱承诺这笔投资一个月可以拿到5000元的分红，这笔钱我也确实按期拿到了分红，所以我更加相信她。之后彭爱让我继续加大投资，因为我担心亏钱，所以有点犹豫，她说长沙有房子、车子，还有她妹妹在长沙开了美容院，就算到时亏了钱也不会让我赔本，我又投了钱进去，我的这些投资彭爱都按期给了我分红。直到2019年10月，彭爱就没有给我分红了我当时找她要本钱，她也拿不出，一直到听说她被公安机关抓起来，所以我来报案。总共投了大概100万元，我这100万元的本金没有拿回来。彭爱给我的利息要看银行流水，不过每次偿还的本息我又投进去了，还有一部分是通过微信、支付宝转账，加起来可能就一两万的样子。 16、被害人陶某的陈述 我在仙溪卫生院煮饭，彭爱是护士，我们经常在一起聊天，2018年3月的时候，她跟我讲起她做水泥生意一月能赚几千块钱，她说我上班很辛苦，不如放钱到她那里赚点利息，我觉得可以。就东拼西凑搞了50万元放在她处，每个月公司分红2500元，答应一年半连本带利回来100万，所以她打的借条就是100万。她平时对我比较好，我也知道她在做水泥生意，所以相信了她。彭爱到我家里来拿的钱，我用米袋子装的，当时只给了45万，还差5万元，彭爱说她给我垫上，因为一股是50万元，后来我去银行贷款15万元，把彭爱垫的5万元给了她。这50万，我自己6万元，丈夫的哥哥8万元，我娘家18万元，殷新民5万元，女儿殷爱萍13万元。每月2500元的利息共支付了三个月，共计7500元，2019年11月12日彭爱给我转了35000元，总共还有457500元没有回来。另外，因为这50万元大部分是找亲戚、朋友借的，我自己支付亲戚朋友十七八万的利息。 （四）被告人的彭爱供述 最开始是因为我读书，家里借了钱，要还这些钱，加上我参加工作后没几个月（2014年10月份）又借了1万5千元钱按揭买了一辆丰田的车，但是我的收入不高，每个月还要还车贷，导致这笔借款没有按时归还，我就答应借款人每个月支付30元钱的利息，为了还账，我就到我叔叔的饭店那里打工，我叔叔的饭店因为就在海螺水泥旁边，能提前在海螺水泥开票拿水泥，很多司机来购买水泥为了省去开票排队的时间，就愿意1吨水泥多出1元钱来拿票，我就在饭店里面干这个事情。身边的一些朋友以为我真的是卖水泥赚了钱买的车，所以很多人就找我想跟着我赚钱，就陆续有一些人开始把钱放到我这里，然后我支付给他们利息，而这些钱我也没去投资做生意，就拿着这些还了之前的借款和利息，也就是这样，这个坑就越来越大。到2017年的时候，我从朋友那里知道一个网上投注网站，就开始在这个网站上投注，一开始我投注的金额都比较小，也赢了点钱，想着靠这个可以把欠下的债务还清，所以就加大了投注的金额，但等我加大投注后并没有赢到钱，反而输了钱，当时大概输了三十几万，然后我算了一下自己的债务，发现已经有200多万元的欠款了。因为之前的借款我都是按时支付了他们的利息的，都是5分的月息，所以很多人就继续追加把钱借给我，一直到2018年3月份的时候，因为殷爱萍妈妈的关系，所以就认识了殷爱萍，她在我这里放了一两笔钱之后，这个欠账就越来越大了，需要支付的利息就越来越多，我这才开始找这些借款的人去追加投资或借款，我拿着这些钱一部分支付了利息，一部分用于在投注网站上刷水（交易流水）赚钱，但是刷水赚的钱远远不够我所需要支付的利息，所以我就又开始自己投注，而投注一直没有赚到钱，到2018年10月份的时候，还输了三、四百万，这个时候基本上也没有人借钱给我了，资金链也断了。但就在这个时候，刚好我们同学一起吃饭的时候遇到了肖某老师，肖某老师说她要去长沙做检查，于是我就陪肖某老师一起到长沙，做完检查后我带着肖某老师去了我妹妹的美容院，后来肖某跟我说她身体不好，想投点钱到我妹妹的美容院赚点钱，我就跟她说“你投资到美容院赚钱太慢了，还不如投资到我这里，跟着我做水泥生意，这样赚钱快”我当时承诺给她5分的月息。等回了安化之后，肖某就投了第一笔20万元给我，这笔钱我也按时支付了5分的利息，之后，久红老师的一些同事也投了钱进来，这些钱都按时支付了利息，一直到2019年7月份，因为之前的欠款越来越多，利息也要的越来越多，所以我就跟肖某他们这些老师说我要冲海螺水泥的总经销商，需要加大投资，这些投资我都承诺了每月8分的保底利息，所以他们就到处帮我去筹集资金，找亲戚朋友一起凑了大概有四百万元，这些钱我一部分支付了利息，一部分还了账，一部分用来投注了。一直到2019年11月份的时候，没有人投资或借钱给我了，我的资金链就断了。 具体集资的金额我没算过，但是到目前为止，我还有2000多万元的集资款没有偿还。肖某288万元、龙某300万元、周某1300万元、蒋某2300万元、刘某370万元、王兰（张某）146万元、姚某150万元、陶某50万元、还有一些货车司机的水泥款有200多万元。这些人的钱都不是他们本人的，我知道他们本身是没有这么多钱的，都是在外面找朋友借的。 很多借条是在11月份的时候写给他们的，有些都是把利息和投资分红加在里面的，所以有出入。殷爱萍的钱也都是从朋友那里借的，因为她是2018年就投了进来，所以很多人是赚了利息就退出去了，只有之后投资进来的人还没有回本，在我资金链断了之后，那些人就找殷爱萍要钱，她就找我，所以我就写了借条给她，但是我个人觉得我没有欠她的钱了。集资款一部分用于偿还之前的欠款和支付利息，一部分用于网上投注，还有一部分是用日常开销、买车。 我是以海螺水泥经销商的名义跟他们说我在水泥生意，另外我自己还做了一些假的信息给他们看，让他们相信我是在做水泥生意，而且是有这么高的利润，再加上高额的回报来诱惑他们的，我不是海螺水泥的经销商，跟海螺水泥没有任何关系。就是我用两个微信，一个做成海螺水泥的头像，另一个是我发了一些水泥订单和分红利润的信息，然后把聊天记录截图发给他们。承诺的高额回报有7天、10天、15天、20天和30天支付利息的，利息最低都是5分的月息，最高的达5角的月息，反正需要钱的时候都是乱说的利息，自己都没想过。 在2019年10月份的时候，资金周转出现了问题，刚好这个时候我一个表哥问我，在我这里拿水泥有没有优惠，他一个朋友修路需要一点水泥，我就跟他说如果提前15天把货款支付给我就可以优惠40元1吨，也就是425元1吨，提前7天把货款支付给我就可以优惠20元1吨，也就是445元1吨。之后我表哥的这个朋友叫姚朝晖的，就在我这里拿了700吨水泥，其中500吨是425元的价格，200吨是445元的价格。这700吨水泥提完之后，他觉得可以赚钱就一直陆续在我这里购买水泥，直到我资金崩盘的时候，他在我这里还有1000吨的水泥没有提，当时给他的优惠价已经是405元1吨，这1000吨水泥他在我这里是押了405000元的货款，之后我就写了张借条给他，但是借条打的是465000，因为到海螺水泥提货要465元1吨。至于其他的司机都是知道了在我这里能买水泥能优惠，所以都通过朋友找到我，我都是要他们先提前7天或是15天把货款支付给我，等到期后，我就直接到海螺水泥以465元1吨的价格购买，然后把提货的二维码发给司机，由他们自己去提货。因为我那个时候刚好资金出现了问题，这样算的话比我之前那些借款的利息低，还划算一些。现在还有姚朝晖、卢某、陈某、蒋某1、吴国军、吴青山（妻子赵侯平）押了货款没有兑现。 在网上投注“刷水”的意思是这样的:我在网上投注就只玩两个项目，一个叫“北京赛车PK10”、一个叫“幸运飞艇”，这两个项目都是投注1-10的数字，但是每个网站只能买5个数字，我为了同时买10个数字，就在两个不同的网站上购买同一期的项目，金额都买一样，这样就必定有一个数字会中，但是两个网站的赔率不样，但是都是9.7以上的率，我记得有9.86、9.83的赔率，按照网站上充值的奖励，两个网站我共充值100万元加起来的奖是35880元，假如我购买10个数字，按照赔率的高低我就可以赚几千万把块钱。只要自己投注的时候不分高低，也就是不去赌，就肯定是赚钱的，但是我就是想着自己去试一下，所以在投注的时候就有些数字投的金额大一些，也就是这样我才亏进去三、四百万元的。 IPad是我的，也是我在用，我用彭民的ID激活的。Ipad里面提取的照片都是我当时在网上投注的一些截图，有些是“合乐彩票”网站的截图，有些是“威尼斯人”网站上的截图，截图上的几个账户都是我的。网站有一个客服的，加他QQ就会告诉我们往哪个银行账户赚钱充值。银行账户每次都不一样，有公司的账户、也有个人的账户，我记得武汉美同科技有限公司，这个公司我转账的钱比较多，所以印象比较深，保定斗西商贸有限公司、保定哈没商贸有限公司也是投注网站的账户，还有很多公司。因为我定了银行卡的，网站账户上有钱我就直接提现，自然会有人把钱转到我银行卡上。 我有建设银行两张卡，一张卡尾数3932，一张卡尾数6992；工商银行尾数3428；农业银行尾数2579；农商银行有两张卡，一张尾数0536，一张卡尾数6381。将投资、借款转给阮黎，是因为我的银行流水太大了，被银行冻结了，所以肖某老师就让她女儿阮黎把银行卡借给我用，一张农业银行的。因为当时赌博网站充值返现太频繁，造成交易流水过大。 （五）鉴定意见 益阳方圆会计师事务所有限责任公司出具的报告书： 自2017年1月1日至2019年12月31日，彭爱八张银行卡、微信、支付宝的发生额，收入合计为408766792.50元，支出合计为420976028.09元。公诉机关认为只能作为参考证据使用。 （六）辨认笔录 卷二103-104页：陈某辨认出4号是彭爱。 （七）视听资料、电子数据 被告人彭爱同步录音录像光盘一张，支付宝及微信交易流水提取光盘视频一张。 本院认为，被告人彭爱以非法占有为目的，虚构自己为海螺水泥厂经销商的身份，采取承诺高额利息、分红及高回报为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，被告人的行为已构成集资诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚、证据确实、充分，罪名成立。应当以集资诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人彭爱有投案自首情节，可减轻处罚。被告人彭爱自愿认罪认罚，可从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人彭爱犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元，上缴国库。 二、责令被告人彭爱退赔被害人的经济损失。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人彭爱的刑期自2019年12月8日起至2027年12月7日止。罚金限判决书生效后10日内缴纳，逾期强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 军 人民陪审员 苏 云 人民陪审员 王良刚 二〇二〇年十二月三十一日 法官 助理 刘丽萍 书 记 员 罗 婷 附：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。