四川省南充市高坪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1303刑初189号 公诉机关南充市高坪区人民检察院。 被告人张明浩，男，1990年8月12日出生于四川省南充市，汉族，高中文化，住四川省南充市嘉陵区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月2日被抓获归案，次日被刑事拘留，同年8月7日被执行逮捕。现羁押于阆中市看守所。 指定辩护人刘仁斌，南充市高坪区法律援助中心律师。 南充市高坪区人民检察院以南高检一部刑诉〔2020〕2110号起诉书指控被告人张明浩犯诈骗罪，于2020年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。南充市高坪区人民检察院指派检察员张潇出庭支持公诉，被告人张明浩及其指定辩护人刘仁斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南充市高坪区人民检察院指控：2017年6月，被告人张明浩从“中晖建工集团有限公司”离职后，用泸州市“夕云建设工程有限公司”的资质在南充市顺庆区成立了泸州市夕云建设工程有限公司南充分公司并进行经营。张明浩在中晖建工集团有限公司泸州办事处上班期间，多次以工程项目打保证金为由从同事黎某处借款用于去打保证金，并支付利息，保证金退款后再将钱退还给黎某。张明浩在南充市成立公司后，因为手中无钱，无法保障公司的正常运作，便将黎某用于打保证金的钱进行挪用，保障自己公司的开销和经营及自己平时生活的消费。张明浩公司经营期间一直处于亏损状态，无钱偿还黎某的保证金，并还支付黎某利息。2017年年底时，张明浩与朋友杨某1、杨某2及杨某2女朋友邱某1在一起吃饭时就说到自己在泸州一建筑公司有股份，负责帮忙找投标所用的保证金，且项目较多，如果有钱可以将钱拿给他去打保证金，并支付借款金额2.5%的月息。2018年2月2日，张明浩因要偿还黎某的保证金，公司运作也要用钱了，自己手上无钱，便联系杨某2，让杨某2联系邱某1有一笔人民币22万元（以下币种均指人民币）的保证金需打，问邱某1是否愿意。杨某2联系邱某1后，邱某1通过杨某2的账户，扣除利息后将214500元转给了张明浩，张明浩将钱收到后用于偿还黎某，将剩余的钱用于公司和自己的开销。张明浩通过拆东墙补西墙的偿还方式，多次找黎某和邱某1借款。2018年夏天，张明浩的公司因经营不善一直处于亏损状态，张明浩将公司关闭。但因还欠黎某和邱某1的钱未还，自己未有任何收入，便继续编造工程项目以打保证金为由，找黎某和邱某1借款，一直持续到2020年3月，欠邱某1240万元、黎某34万元，共274万元。张明浩公司关闭后，以打保证金为由从黎某、邱某1处骗来的钱并未用于打保证金，而用于支付黎某、邱某1的利息；用于偿还自己的信用卡及自己手机游戏的充值和装备的购买；用于平时购买多部高档手机及生活开销等消费。 2020年3月，张明浩事情败露后，更换了自己之前所用的手机号和微信账号潜逃。 公诉机关认为，被告人张明浩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并以书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据支持上述指控，诉请本院依法判处。 被告人张明浩对指控的罪名无异议，对指控的诈骗金额有异议，认为应当扣除其已归还邱某1的金额，邱某1和黎某每次给他转钱都是先扣了利息的，自愿认罪认罚。其指定辩护人对指控的罪名有异议，认为被告人张明浩不构成诈骗罪，张明浩与黎某、邱某1之间属于民间借贷纠纷，应通过民事诉讼解决。张明浩借款时编造的理由只是借款理由不真实，且张明浩与黎某、邱某1之间约定了借款利息，黎某、邱某1借款的目的是为了获取较高的利息收入，张明浩于2020年3月3日向邱某1出具了借条。张明浩在主观上并没有非法占有的故意，黎某、邱某1也没有因为陷入错误认识而处分财产给张明浩。 经审理查明：2017年6月，被告人张明浩从中晖建工集团有限公司离职后，用泸州夕云建设工程有限公司的资质在南充市顺庆区成立了泸州夕云建设工程有限公司南充分公司并进行经营。因张明浩经营公司缺乏资金，便以投标工程项目需要保证金的名义，向原中晖建工集团有限公司的同事黎某借款，因二人之前就存在借款交保证金的情况，黎某出于信任将钱借给张明浩，并约定借款利息月息2.5%。因张明浩的公司长期处于亏损状态，2018年初，张明浩在和朋友杨某1、杨某2及邱某1一起吃饭时，谎称自己入股泸州一建筑公司，公司项目多，需找保证金用于工程投标，如果有钱可以借给他赚取利息，月息2.5%。2018年2月26日起至2019年11月19日止，张明浩多次谎称投标工程需交保证金向邱某1借款，邱某1先扣除利息后再通过其弟弟邱某2的账户将借款转给张明浩，张明浩仅将其中40000元借款用于2018年3月6日交投标工程保证金，其余借款均未用于投标工程交保证金。2018年2月26日起至2020年1月23日止，邱某1通过其弟弟邱某2的银行卡向张明浩转款共计8814875元，张明浩向邱某2转款共计7266400元，双方银行卡转账金额差为1548475元。2019年11月4日，张明浩谎称投标工程需打保证金，向黎某借款260000元，黎某扣除利息6500元后，实际给张明浩转款253500元。2019年11月22号，张明浩谎称需交履约保证金向黎某借款200000元，黎某扣除利息5000元后，实际向张明浩转款195000元。后张明浩向黎某偿还借款本金共120000元，支付利息共计19800元。 张明浩在无经济收入的情况下，为维持自己的日常开销和偿还黎某、邱某1的借款本息，谎称投标工程项目需要保证金，持续向黎某、邱某1借款，并将收到的借款采用拆东墙补西墙的方式用于支付之前向二人借款的利息和部分本金，将其余的资金用于打游戏充值、购买高档手机等个人消费。2020年3月，张明浩因无力偿还黎某、邱某1借款，便向二人谎称自己出车祸撞死人赔了两百多万元，没钱偿还。张明浩从黎某处共骗取308700元，从邱某1处共骗取1508475元，诈骗金额共计1817175元。2020年3月3日，邱某1找张明浩还钱，张明浩向邱某1出具了一张借条，借条载明“本人张明浩于2018年10月9日至2019年11月19日因资金周转向邱某2借款数笔合计2400000元”。后张明浩因无力偿还债务，更换了自己所用的手机号和微信账号，隐匿行踪。 同时查明，2020年7月2日，被告人张明浩被抓获归案。 另查明，被告人张明浩未退赔被害人黎某、邱某1经济损失，亦未取得谅解。 上述事实，公诉机关出示了以下证据证实： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证。证实2020年4月9日，邱某1报案称被张明浩诈骗240万元，同日公安机关立案侦查以及张明浩被采取强制措施的情况。 2.抓获经过。证实2020年7月2日，民警在四川省成都市温江区××路××号“长安盛景”小区3栋2单元1304号房间将张明浩抓获归案。 3.户籍证明。证实张明浩的基本信息。 4.调取证据通知书、说明。证实张明浩2013年至2017年6月在中晖建工集团有限公司重庆分公司、泸州分公司任职，主要工作是分公司和总公司的衔接。 5.接受证据材料清单、银行交易账单。证实邱某2账号为6230××××9100的四川天府银行业务交易账单显示，从2018年2月26日起至2020年1月23日止，与张明浩账号为6214××××4732的中国招商银行账户存在多笔资金往来。经计算，邱某2账户转给张明浩账户金额为8814875元，张明浩账户转给邱某2账户金额为7266400元，差额为1548475元。 6.微信聊天截屏。证实张明浩从2018年12月28日起，多次以项目招投标需打保证金为由，向邱某1借款，并称其负责的项目多，中标的项目多等情况。 7.提取笔录、银行流水明细。证实被告人张明浩账号为6214××××4732的中国招商银行账户交易明细。 8.黎某建设银行账户交易明细。证实黎某账号为6227××××8569的中国建设银行账户交易情况。从2016年4月12日起至2019年12月9日止，该账户与张明浩账号为6214××××4732的中国招商银行账户存在多笔资金往来。 9.调取证据通知书、保证金收条。证实2017年6月20日至2018年3月6日，张明浩通过泸州夕云建设工程有限公司交投标保证金共12笔，金额合计392700元，其中2018年2月2日前交投标保证金11笔，2018年3月6日交投标保证金1笔，金额40000元。截止2018年4月4日，泸州夕云建设工程有限公司已将上述投标保证金全部退回张明浩。2019年11月29日，泸州夕云建设工程有限公司退回张明浩在南充经营泸州夕云建设工程有限公司办事处期间的风险保证金50000元。 10.借条。证实2020年3月3日，张明浩向邱某1出具借条一张，借条上载明“本人张明浩于2018年10月9日至2019年11月19日因资金周转向邱某2借款数笔合计2400000元，立字为据”。 （二）证人证言 1.证人唐某的证言。证实他是泸州夕云建设工程有限公司经理。2017年5、6月份的时候，他和张明浩一起打麻将时，张明浩给他说要用他公司的资质到南充去做，给公司交管理费，当时他答应了。后来张明浩又联系他，双方约定给公司一年交10万元管理费和5万元的风险保证金。张明浩与泸州夕云建设工程有限公司签了代理协议，就以泸州夕云建设工程有限公司南充办事处的名义在南充经营。代理协议是从2017年6月到2018年6月，张明浩实际经营时间为2017年6月至2018年3月，2018年3月后张明浩就没有从南充报工程项目过来打保证金了。张明浩在南充经营公司期间只中标了一个项目，是仪陇县2017年异地搬迁项目区公共基础设施生产便道项目。张明浩在泸州夕云建设工程有限公司没有股份，公司也没有在张明浩处借钱打过保证金。 2.证人李某的证言。证实2014年12月份，他用中晖建工集团有限公司的资质在泸州成立办事处，张明浩是中晖建工集团总公司派到泸州办事处的工作人员，主要负责管理总公司的印章，还有泸州这边办事处与总公司业务上的对接，还负责中晖建工集团有限公司泸州办事处这边给总公司打保证金。张明浩在中晖建工集团有限公司泸州办事处没有股份，他向张明浩借过钱打保证金，月息是2分或者2分5，保证金不经他的手，他只付利息，保证金退回来之后都是张明浩自己处理。张明浩打保证金的钱从哪里来的他不清楚，只是有时候他听见张明浩给一个叫黎某的打电话喊代打保证金。2017年5月，他没有用中晖的资质了，张明浩就回总公司了。他找张明浩代打的保证金已经全部退给了张明浩。 3.证人陈某的证言。证实大概是2018年张明浩就住在他家里来了，到他家里后，张明浩没有上过班，在家里打游戏，有时候出去和人家打麻将，没有经济收入，一直在家里耍。张明浩平时的开销也没好大，张明浩打游戏要充钱，但充了多少不知道，就是手机换得比较勤，苹果、三星、华为比较高端的手机他都用过。今年过年的时候，张明浩回南充了，突然给他打电话说如果有人打电话问自己的情况，就说自己出车祸撞了人，在他那里借了几十万。后来老邱打电话过来问的时候，他就按张明浩的意思说了，再后来老邱又打电话来说张明浩以打保证金为由骗了其一两百万，他就给老邱说张明浩没出车祸借钱这回事，也没做茶叶生意，是张明浩喊他这样说的。2018年张明浩公司没开了，就一直住他这里。 4.证人杨某2的证言。证实2017年底的时候，他和邱某1还在耍朋友，张明浩的公司好像没有开了，他们和张明浩在一起吃饭的时候，张明浩给他们说自己和泸州那边一个建筑公司关系比较好，在公司投了10万元还是20万元，公司给了张明浩百分之十的股份，喊张明浩拉业务。张明浩说项目比较多，需要钱打保证金，问他们有没有钱打保证金，利息是月息3分，张明浩给他们2分5。邱某1当时就喊张明浩有项目就给其说。2018年2月2日，张明浩让他联系邱某1打保证金，金额是22万元。当时是通过他尾号9884的天府银行卡转的，扣除利息转了214500元到张明浩名下的招商银行卡上。2018年2月28号，张明浩就退了22万元到他天府银行的卡上，他就按邱某1的要求把钱转给邱某2了。后面就张明浩和邱某1自己对接，邱某1的弟弟直接转保证金到张明浩卡上。一直到2020年3月初的时候，邱某1给他打电话说被张明浩骗了。当时联系张明浩回南充面谈，张明浩说2017年的时候在温江喝酒撞死了两个人，赔了两百多万。第二天他们又去嘉陵区找张明浩，张明浩还不出钱来，邱某1也没有办法，后来就联系不上张明浩了，电话全部都关了。张明浩在南充开公司期间，没中过什么标，也没挣到什么钱。只中过仪陇修公路一个标，是亏了钱的。 5.证人杜某的证言。证实2017年5月份的时候，张明浩和刘某在顺庆区××小区××房子开了一个公司，名字叫“泸州夕云建筑有限公司南充分公司”，公司只有她和刘某、张明浩，公司就只中了一个标，在仪陇那边修乡村公路。张明浩给她说如果在外面去找保证金就给3分的利息，如果是公司员工的话就是二分五的利息，当时她的工资只有1200元，这样可以多挣两个，公司要去投标打保证金她就把自己的钱转给张明浩，保证金退回来之后又还给她了。她离职后，张明浩找她借钱，她就给张明浩转了8万元，月息是2400元，利息张明浩一直在给，直到2020年3月份她联系不上张明浩了。 6.证人邱某2的证言。证实邱某1是他亲姐姐，转给张明浩的钱是他姐姐叫他转的，听他姐姐说张明浩要用钱去打保证金，月息是2分5。他给张明浩转账的金额是多少他没统计过，听他姐姐说张明浩还差他姐姐240万元，张明浩骗了他姐姐的钱。他天府银行的卡号是6230××××7033，后来升级为金卡后，卡号就变成6230××××9100，张明浩收钱的是招商银行的卡，卡号是6214××××4732。 7.证人刘某的证言。证实2016年时他和张明浩一起在泸州李某的公司上班，张明浩负责中晖这边打保证金，他负责巨康这边打保证金。有时候张明浩没钱打保证金就从他那里借，月息3分，利息是李某出的。2017年，他离职后就去西藏，没过多久张明浩联系他说想在南充市搞一个分公司。他回来后就和张明浩一人出了10万元左右合伙开公司。公司有他、张明浩、杜某，张明浩负责对外联系打保证金，杜某负责办公室工作，他负责做资料，公司名字叫泸州夕云建筑有限公司，公司做了一年，从2017年6月至2018年6月，公司实际没做那么久。因为2017年8月仪陇那边修路他们中了标，没有搞到钱，后来多次打保证金也没有中标，大家都没啥子心思做了，最后一个标大概是2018年2月份广元那边一个项目，这个项目投了之后，他大概2018年4月份就到安康去了。经营公司期间，打的保证金最大的金额就几万元，如果有更大的保证金金额就是张明浩帮人家投的，不是他们公司自己的项目。张明浩平时用钱大手大脚的，手机也经常换，打游戏充值都充了10多万元。 8.证人杨某1的证言。证实他和杨某2、邱某1、张明浩以前经常在一起吃饭，吃饭时张明浩肯定给邱某1说过打保证金这个事情。邱某1拿了很多钱给张明浩去打保证金，前前后后拿了200多万元。 （三）被害人陈述 1.被害人黎某的陈述。证实她和张明浩认识7年了，当时她在中晖建工集团有限公司上班，张明浩也在公司上班。张明浩以打保证金的名义找她借过钱。大概2016年或2017年的时候，张明浩在重庆办事处上班，给她说那边搞建筑的老板需要打保证金，需要资金喊她转钱，给月息2分5。这几年时间她记不清楚转了多少钱给张明浩，张明浩都把保证金退给她了的。2019年11月4日，她给张明浩转了26万元保证金，扣除利息6500元，实际给张明浩转了253500元。2019年11月22号，张明浩喊她打一个履约保证金20万元，扣除利息5000元，她给张明浩转了195000元。2019年12月3日，她问张明浩这笔钱可不可以退，张明浩当天就退了10万元给她。过几天张明浩就把剩余16万元的利息4000元转给她了。2019年12月19日，她问张明浩20万元到期了，张明浩说钱还没有退，并把20万元的利息5000元给了他。2020年1月3日，她问张明浩16万元好久退回来，张明浩给她转了4800元利息。2020年1月22日，张明浩把20万元的利息6000元转给她了。她一直找张明浩退这两笔钱，张明浩都没有退给她。大概2020年3月初的时候，张明浩说这两笔钱早就退回来了，但自己在2019年10月份的时候出车祸撞死人了，赔了两百多万。她不太相信，就逼张明浩还钱，3月5号张明浩用微信转了2万元给她，还剩下34万元没给她。 黎某向公安机关提供她与张明浩的微信聊天记录，证实黎某多次在微信上催要借款，张明浩未还款的事实。 2.被害人邱某1的陈述。 证实2017年下半年的时候，她通过杨某2认识张明浩。2018年1月份的时候，她和杨某2、张明浩还有其他朋友一起吃饭时，张明浩说其在做茶叶生意，还在泸州一家建筑公司占股10%，张明浩专门负责找投标用的保证金，还说泸州这边项目多，如果有钱可以借给他，月息2.5%，她当时就同意了。2018年2月初的时候，张明浩联系杨某2说有个项目需要22万元的保证金，杨某2没有钱就问她打不打钱，当时她就同意了。当时是通过她弟弟邱某2的天府银行转账给杨某2214500元，杨某2再转给张明浩的，当时扣了5500元的利息，大概在2月28日张明浩就将这笔钱转给杨某2了，当时转的是219950元，张明浩说公司财务扣了50元手续费。2018年2月26日，张明浩联系她说有个项目需要240000元保证金，她通过天府银行转给张明浩234000元，扣除利息6000元。后面张明浩每个月借的钱基本都是第二个月就还清了。一直到2018年10月份的时候，张明浩给她说需要400000元用来公司打保证金，她按照以前那样先扣利息再把钱转给张明浩，后面张明浩说这次项目中标了，她转的钱被用作履约保证金了，张明浩每个月都会给她这笔钱的利息。因为之前张明浩都比较守信，她也相信张明浩，后面张明浩每个月都给她说公司要投标，喊她借钱，有时候一个月还会借几笔，有些是退给她了，没退的张明浩就说是项目中标了，保证金转为履约金了，还有就说他们公司入围前三名了，必须要等到最后一家公司中标后才能退保证金，没退的钱张明浩每个月都会给她利息。她每次借钱给张明浩都是先扣除了利息的。一直到2019年4月份开始，张明浩借的钱一次都没退给她，到2019年11月份，她又借了一笔钱给张明浩，张明浩马上又找她借钱。因为之前张明浩有很多笔钱没有还给她，她也没有钱转给张明浩了，她就给张明浩说她借不到钱了，后面张明浩给她转了两个月利息。2020年1月份的时候，张明浩就没给她转利息了。2020年3月2号的时候，张明浩给她发微信说合伙人出事跑了，意思就是她借的钱被合伙人卷跑了，还说第二天去泸州报案。2020年3月3日下午，张明浩给她说警察喊等消息，她就说她马上到泸州，然后张明浩就说之前是骗她的，其没有跟别人合伙在泸州开建筑公司，其在2017年因为酒驾撞死了两个人，赔了两百多万，这些钱都是找朋友借的，她的200多万元都用于还朋友了。她当时喊张明浩回南充面谈，当天晚上张明浩回南充后，她和杨某2、张明浩就在张明浩的车上谈的，张明浩给她说骗钱是为了还账，赔给死者的钱是通过陈某的银行卡转的。当时她想到给张明浩转钱没写手续，就喊张明浩写了个借条，借条金额是240万元。当时约定2020年3月7日见面再谈，但是3月7日就联系不上张明浩了，张明浩两个电话都关机了，微信也联系不上了。杨某2就给陈某打电话，陈某说张明浩这两年什么事情都没做，关于张明浩出车祸的事情也是听张明浩说的，陈某之前也借给张明浩几十万元，后来张明浩还了。第二天，她又给陈某打电话，陈某说张明浩在几天前就打电话让其撒谎骗她们。她一共借了2400000元给张明浩。并通过银行流水，把2018年2月2日至2019年11月19日通过邱某2账户向张明浩转钱、扣息、收息的情况作了详细叙述。 （四）被告人张明浩的供述与辩解 证实2017年4、5月份，他通过杨某2认识邱某1，他们在一起吃过几次饭，那个时候他正在和泸州的夕云建筑工程有限公司谈把公司的资质拿到南充做，一年管理费是10万元，质保金是5万元，之后他在顺庆滨江大道海润滨江附近租了房子作为办公场所。当时公司招了两个人，公司正式经营是五六月的样子，接了一个仪陇县修乡村公路的业务，中标之后遇到搞环保，他硬着头皮把工程做了，大概亏了4万元。2018年的时候，他和杨某2、邱某1等人在一起吃饭的时候，他说自己在泸州那个公司有股份，项目多要找保证金用于投标，如果有多的钱可以借给他去投标，月息2分5。因为他没有钱，公司投资的20万元都是从黎某那里借的，投标的时候需要打保证金，于是他就以工程打保证金为由找黎某、邱某1借钱，月息2分5。2017年底的样子，他欠黎某大概七八十万元，黎某找他还钱，他还欠银行信用卡20多万元，他就想到以打保证金名义从邱某1那里借钱,以打保证金名义借钱要借得多一些。他找邱某1第一次借钱是在2018年2月初的时候，他在朋友刘某处借了3万元打保证金，黎某也找他还钱，他就给邱某1说有个项目需要打保证金，让邱某1转一笔钱过来，金额是22万元。邱某1当时是通过杨某2的银行卡转的，扣除利息5500元，转了214500元到他招商银行卡上。钱到了后，他还了黎某17万元，刘某3万元，剩下一万多元他留下开销了。之后他以打保证金名义找邱某1借钱，邱某1就用其弟弟邱某2的银行卡转钱到他招商银行卡上，因为转账次数太多，他记不清楚转了多少笔，从邱某1处借钱一直持续到2019年年底，借款金额他没有算过，本金大概是240万元左右。从邱某1那里以打保证金名义借来的钱都没用于打保证金。他和黎某之前的账目是结清楚了的，只是2019年11月份，他以打保证金的名义找黎某借了两笔钱共46万元，他还了一个10万元，通过微信转了2万元，剩下34万元没有还。公司实际运营时间大概从2017年6月至2018年4月的样子，公司未关闭之前，他通过拆东墙补西墙的方式把黎某、邱某1的钱都还清了，现在他欠邱某1、黎某的钱都是公司关闭后产生的，这期间他也通过拆东墙补西墙的方式归还过，公司关闭后他没有生活来源，需要借钱继续生活，并且保证金一般就是一两个月就退回来了，他不继续向她们借钱，她们就会发现他没有用她们的钱去打保证金。从黎某、邱某1处借来的钱一部分支付了黎某、邱某1的利息，开公司亏了几十万元，部分钱用来还信用卡，购买手机游戏的装备花了五六十万元，买市面上好的苹果、三星高端手机花了十多万元。后来黎某、邱某1一直找他还钱，他就骗她们说自己酒驾把人撞死了，赔了200多万元，现在没钱还她们；还给邱某1说过他的泸州合伙人跑了。他名下有一辆贷款车，但已经卖了，没有房产和存款，父母在嘉陵区××市场做干货生意。他还不出来钱，压力大，后来就把手机和微信换了，不和黎某、邱某1联系了。 （五）辨认笔录 证实邱某1辨认出被告人张明浩。 合议庭评议认为，公诉机关出示的证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，具有关联性，予以采信。 针对被告人张明浩及其指定辩护人的主要辩解、辩护意见及本案的焦点问题，结合查明的案件事实及认定的证据，本院综合评判如下： 1.关于被告人张明浩是否构成诈骗罪的问题。 被告人张明浩的指定辩护人认为张明浩向黎某、邱某1借款时编造的理由只是借款理由不真实，且张明浩与黎某、邱某1之间约定了借款利息，黎某、邱某1借款的目的是为了获取较高的利息收入，张明浩并于2020年3月3日向邱某1出具了借条。张明浩在主观上并没有非法占有的故意，黎某、邱某1也没有因为陷入错误认识而处分财产给张明浩，张明浩与黎某、邱某1之间应属于民间借贷纠纷，不构成诈骗罪。经查，张明浩在无经济收入的情况下，为维持自己的日常开销和偿还黎某、邱某1的借款本息，隐瞒自己无力偿债的财务状况，谎称投标工程项目需要保证金，以高额利息为诱饵，使黎某、邱某1误认为其有可靠的投资项目，具有偿还能力，而借款给其使用。张明浩骗得借款后，将借款采用拆东墙补西墙的方式用于支付之前向黎某、邱某1二人借款的利息和部分本金，将其余的资金用于打游戏充值、购买高档手机等个人消费，并未将资金进行妥善保存或合理投资，导致无法归还。张明浩在无力偿还欠款的情况下，编造出车祸撞死人赔了两百多万元的借口，欺骗黎某、邱某1，同时采用关闭手机、微信等方式逃避还款义务。张明浩与黎某、邱某1之间虽然名义上是借贷关系，但实质上是张明浩在无偿还能力的情况下，多次以借为名，骗取他人巨额财物，应当以诈骗罪定罪处罚。张明浩向邱某1出具借条，是邱某1发现张明浩的诈骗行为之后，在邱某1采取自我维权的情况下出具的，此时张明浩的诈骗行为已既遂，因此，不能认为双方有借条即为民间借贷关系。故对被告人张明浩的指定辩护人相关意见不予采纳。 2.关于本案诈骗金额的认定问题。 本案中，公诉机关指控被告人张明浩的诈骗金额为2740000元，其中诈骗黎某340000元，诈骗邱某12400000元。经查，张明浩向黎某借款共460000元，黎某先扣除利息后向张明浩实际转款共448500元，后张明浩偿还借款本金共120000元，支付利息共19800元。邱某1通过其弟弟邱某2的银行卡向张明浩转款共计8814875元，张明浩向邱某2转款共计7266400元，双方银行卡转账金额差为1548475元，邱某1每次借款均先扣除了利息。张明浩虽然持续向黎某、邱某1借款，但也持续归还部分本金和利息，张明浩的犯罪金额应以实际骗取的数额计算，已支付的本金和利息应予以扣减。张明浩辩称将邱某1的其中40000元借款用于2018年3月6日交投标工程保证金，因该笔保证金发生在2018年2月26日邱某1向张明浩借款之后，现无证据证明张明浩未将邱某1的借款用于交上述保证金，本着对被告人有利的原则，该笔金额应从张明浩的犯罪金额中扣减。综上，被告人张明浩诈骗黎某金额应为308700元，诈骗邱某1金额应为1508475元，诈骗金额共计1817175元。 本院认为，被告人张明浩以非法占有为目的，骗取他人财物共计1817175元，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人张明浩犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人张明浩的犯罪金额不当，应予纠正。被告人张明浩到案后如实供述罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人张明浩应退赔被害人经济损失。经本院审判委员会讨论决定，根据被告人张明浩的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人张明浩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币6万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2031年1月1日止）。 （罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库）。 二、责令被告人张明浩于本判决生效后立即退赔被害人黎某经济损失人民币308700元、被害人邱某1经济损失人民币1508475元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘    涛 人民陪审员 袁    伟 人民陪审员 谌  小  红 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员 杨荐秀（代） 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。