福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初470号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人王思达，男，1986年7月20日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，务工，家住南靖县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年5月8日被抓获，同月9日被刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人杨**强，福建道周律师事务所律师。 被告人简佳伟，男，1991年7月21日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，务工，家住南靖县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年4月23日被抓获，同月24日被刑事拘留，同月30日被漳浦县逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人张泽阳，男，1995年6月5日出生福建省南靖县，汉族，初中文化，务工，家住南靖县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪于2020年4月22日被抓获，同月23日被刑事拘留，同年5月17日被取保候审，同年11月30日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人黄俊英，男，1989年6月1日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，务工，家住南靖县。因犯盗窃罪于2009年4月16日被厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二千元；因犯盗窃罪于2012年1月6日被南靖县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元；因犯盗窃罪于2015年3月24日被厦门市思明区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二千元，2015年9月3日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年4月23日被抓获，同月24日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人刘天来，男，1995年9月10日出生于福建省南靖县，汉族，大专文化，务工，家住南靖县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年7月7日被取保候审，同年11月30日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人张金煌，男，1989年1月11日出生于福建省南靖县，汉族，初中文化，务工，家住南靖县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年7月6日被取保候审，同年11月30日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 漳浦县人民检察院以浦检二部刑诉[2020]85号起诉书指控被告人王思达、张金煌犯收买信用卡信息罪、被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于当日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序审理，于同年10月13日决定变更为适用普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察官齐家彦出庭支持公诉，被告人王思达及其辩护人杨**强、被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控： 一、2020年4月19日，被告人王思达欲向被告人简佳伟收买银行卡，双方约定每套“四件套”（包含银行储蓄卡、手机卡、U盾、身份证复印件等相关银行卡配套信息资料，下同）银行卡收买价格为人民币1800元，每套“三件套”（包含银行储蓄卡、手机卡、身份证复印件等相关银行卡配套信息资料，下同）银行卡价格为人民币1200元。后被告人简佳伟分别向被告人张泽阳、黄俊英、刘天来等人收购银行卡。其中： 1.被告人简佳伟联系被告人刘天来收买银行卡，被告人刘天来表示同意。2020年4月21日，被告人刘天来让邱文平将其1套“三件套”中国建设银行的银行卡寄给被告人简佳伟，被告人简佳伟收到后支付给被告人刘天来人民币700元，被告人刘天来支付给邱文平人民币600元。 2.被告人简佳伟联系被告人张泽阳收买银行卡，被告人张泽阳表示同意并联系被告人黄俊英向其收买，被告人黄俊英让林苏倩向其提供了1套“四件套”的中国农业银行的银行卡和1套“三件套”中国建设银行的银行卡，被告人黄俊英自己也办理了1套“四件套”的中国农业银行的银行卡和1套“四件套”中国建设银行的银行卡。2020年4月21日，被告人黄俊英将4套银行卡带往漳州市角美镇与被告人简佳伟、张泽阳进行交易，被告人简佳伟向被告人黄俊英收买了林苏倩的1套中国农业银行银行卡以及被告人黄俊英2套银行卡，并向被告人黄俊英支付人民币2400元，被告人简佳伟还向被告人张泽阳支付人民币600元作为介绍费。交易后，被告人黄俊英支付给林苏倩人民币200元。 3.2020年4月21日，被告人简佳伟以人民币500元的价格向被告人张泽阳收购1套“三件套”中国建设银行的银行卡。 2020年4月21日，被告人简佳伟将上述共计五套银行卡卖给被告人王思达，被告人王思达支付给被告人简佳伟共计人民币7800元。 二、2020年4月初，被告人张金煌以每套人民币600元的价格向被告人张泽阳收购1套“三件套”中国农业银行的银行卡，并实际支付给被告人张泽阳人民币280元。 被告人王思达、简佳伟、黄俊英、张泽阳到案后自愿如实供述自己的罪行。被告人刘天来、张金煌自动投案，自愿如实供述自己的罪行。 指控上述犯罪事实的证据有：1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述和辩解；4.辨认等笔录。综上述，公诉机关认为，被告人王思达收买他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人简佳伟收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人张泽阳、黄俊英、刘天来收买、非法提供他人信用卡信息资料；被告人张金煌收买他人信用卡信息资料，被告人王思达、张金煌的行为均已构成收买信用卡信息罪，被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人黄俊英因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌认罪认罚，可以从宽处理，建议对被告人王思达、简佳伟判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人张泽阳、黄俊英判处有期徒刑十个月，并处罚金；对被告人刘天来、张金煌判处有期徒刑六个月，并处罚金。提请适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条第一款的规定，依法判处。 被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌均供认了起诉书所指控的犯罪事实。 辩护人杨**强提出的辩护意见是被告人王思达具有自首情节，且自愿认罪认罚，有悔罪表现，被告人王思达夫妻均患疾病，建议给予从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 一、2020年4月19日，被告人王思达欲向被告人简佳伟收买银行卡，并约定每套“四件套”（包含银行储蓄卡、手机卡、U盾、身份证复印件等相关银行卡配套信息资料）银行卡价格为人民币1800元，每套“三件套”（包含银行储蓄卡、手机卡、身份证复印件等相关银行卡配套信息资料）银行卡价格为人民币1200元。后被告人简佳伟分别向被告人张泽阳、黄俊英、刘天来等人收购银行卡。其中： 1.被告人简佳伟联系被告人刘天来收买银行卡，被告人刘天来表示同意。2020年4月21日，被告人刘天来让邱文平办理1套“三件套”中国建设银行的银行卡寄给被告人简佳伟，被告人简佳伟收到银行卡后支付给被告人刘天来人民币700元，被告人刘天来支付给邱文平人民币600元，被告人刘天来从中得利人民币100元。 2.被告人简佳伟联系被告人张泽阳收买银行卡，被告人张泽阳表示同意并联系被告人黄俊英，被告人黄俊英收买林苏倩的1套“四件套”的中国农业银行的银行卡和1套“三件套”中国建设银行的银行卡，被告人黄俊英自己也办理了1套“四件套”中国农业银行的银行卡和1套“四件套”中国建设银行的银行卡。2020年4月21日中午12时许，被告人张泽阳在漳浦县××镇××宾馆时，被告人黄俊英联系被告人张泽阳并约定交易地点。当天下午5时许，被人黄俊英将上述4套银行卡带到漳州市角美镇与被告人简佳伟、张泽阳进行交易，被告人简佳伟向被告人黄俊英收买了其中林苏倩的1套中国农业银行银行卡以及被告人黄俊英的2套银行卡，并向被告人黄俊英支付人民币2400元，被告人简佳伟还向被告人张泽阳支付人民币600元。后被告人黄俊英支付给林苏倩人民币200元，个人得款人民币2200元。 3.2020年4月21日，被告人简佳伟以人民币500元的价格向被告人张泽阳收购被告人张泽阳的一套“三件套”中国建设银行的银行卡。 2020年4月21日，被告人简佳伟将上述五套银行卡卖给被告人王思达，被告人王思达支付给被告人简佳伟人民币7800元。被告人简佳伟从中得款人民币3600元。 二、2020年4月初，被告人张金煌以每套人民币600元的价格向被告人张泽阳收购被告人张泽阳的1套“三件套”中国农业银行的银行卡，并实际支付给被告人张泽阳人民币280元。 2020年5月8日，漳浦县公安局民警到被告人王思达的住所，房门锁住无法进入，即拨打被告人王思达的电话，被告人王思达未接听，民警在等待房东协助开门过程中，被告人王思达回电话后将房门打开，民警将被告人王思达带回漳浦县公安局办案中心。同年7月6日和7日，被告人刘天来、张金煌先后自动到漳浦县公安局投案，均如实供述自己的犯罪事实。 在审查起诉阶段，被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌均自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院建议对被告人王思达、简佳伟分别判处有期徒刑三年，并处罚金，对被告人张泽阳、黄俊英均判处有期徒刑十个月，并处罚金，对被告人刘天来、张金煌均判处有期徒刑六个月，并处罚金。 上述事实，被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌在开庭审理过程中亦均无异议，并有书证被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来、张金煌的户籍证明、漳浦县公安局关于被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英被抓获经过及被告人刘天来、张金煌主动投案的证明和扣押决定书、接受证据清单、相关情况说明、违法犯罪记录查询情况说明、被告人黄俊英前科被定罪判刑的刑事判决书及福建省厦门监狱罪犯档案资料、微信转账记录等微信截图、涉案银行卡开户信息及交易明细等材料、被告人王思达等人疾病诊疗材料、认罪认罚具结书，证人卢某、刘某的证言，辨认、提取、搜查及扣押笔录和福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王思达、张金煌收买他人的信用卡信息资料，被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来收买、非法提供他人的信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中被告人王思达、简佳伟分别涉及信用卡5套，属数量巨大，被告人张泽阳涉及信用卡3套，被告人黄俊英涉及信用卡2套、被告人刘天来、张金煌分别涉及信用卡1套，被告人王思达、张金煌的行为均已构成收买信用卡信息罪，被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人黄俊英曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。归案后，被告人王思达、简佳伟、张泽阳、黄俊英能如实供述犯罪事实，被告人刘天来、张金煌能投案自首，且均自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关对被告人王思达、张金煌犯收买信用卡信息罪、被告人简佳伟、张泽阳、黄俊英、刘天来犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人黄俊英是累犯的指控成立，认定被告人刘天来、张金煌具有自首情节的公诉意见和所提请适用的法律条文正确，所提出的量刑建议适当，予以采纳。辩护人杨**强提出被告人王思达自愿认罪认罚，有悔罪表现，被告人王思达夫妻均患疾病，建议给予从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳；但提出被告人王思达具有自首情节，建议对其适用缓刑的辩护意见，经查，被告人王思达不具有投案的主动性，不符合投案自首的构成要件，不能认定为自首，被告人王思达收买5套信用卡，数量巨大，社会危害性大，亦不宜对其适用缓刑，因此，该辩护意见与法庭查明的事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人王思达犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年5月8日起至2023年5月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人简佳伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年4月23日起至2023年4月22日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人张泽阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期二十六天，即刑期自2020年11月30日起至2021年9月3日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人黄俊英犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年4月23日起至2021年2月22日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人刘天来犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年11月30日起至2021年5月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人张金煌犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年11月30日起至2021年5月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 七、继续追缴被告人简佳伟的违法所得人民币3600元、被告人张泽阳的违法所得人民币1380元、被告人黄俊英的违法所得人民币2200元、被告人刘天来的违法所得人民币100元。 八、扣押在案的涉案银行卡由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林凰英 人民陪审员  黄梅珍 人民陪审员  陈琼芳 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员  杨小燕 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。