云南省西双版纳傣族自治州中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）云28刑初194号公诉机关云南省西双版纳傣族自治州人民检察院。被告人陆余练，女，1984年1月26日出生，云南省广南县人，壮族，初中文化，农民，户籍所在地云南省文山州广南县，捕前住云南省勐腊县。因本案于2018年6月20日被勐腊县公安局刑事拘留，同年7月27日被勐腊县公安局决定取保候审，2019年7月27日被勐腊县公安局决定监视居住。2020年2月11日被逮捕。现羁押于勐腊县看守所。辩护人周后华，云南厚华律师事务所律师。云南省西双版纳傣族自治州人民检察院以西检一部刑诉〔2020〕183号起诉书指控被告人陆余练犯诈骗罪，于2020年10月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西双版纳傣族自治州人民检察院指派检察员陈小莲出庭支持公诉，被告人陆余练及其辩护人周后华到庭参加诉讼。现已审理终结。西双版纳傣族自治州人民检察院指控：1.2016年8月26日至2018年6月27日期间，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人孙某借钱，至案发时660000元未归还。2.2016年8月26日至2018年6月27日期间，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人姜某1借钱，至案发时192000元未归还。3.2016年10月31日至2018年7月15日期间，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人胡某借钱，至案发时1190000元未归还。4.2016年8月26日至2018年6月27日期间，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人李某1借钱，至案发时195000元未归还。5.2016年8月26日至2018年6月27日期间，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人李某2借钱，至案发时98000元未归还。6.2017年3月某日，被告人陆余练以投资回报高额利息为由向被害人者三借钱，至案发时65000元未归还。被告人陆余练采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计人民币2400000元。被告人陆余练于2018年6月20日20时30分许前往勐腊县公安局投案自首。针对指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陆余练采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计人民币2400000元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人陆余练的刑事责任。被告人陆余练主动投案，系自首，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人陆余练对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，其存在自首，认罪悔罪，请求对其从轻处罚。其辩护人提出被告人陆余练主动到公安机关投案，构成自首，如实供述罪行，认罪态度较好，属初犯、偶犯，主观恶性小，另涉案有些款项是高利息存在重复计算的问题，建议对陆余练从轻或者减轻处罚。经审理查明：2016年8月26日至2018年7月15日期间，被告人陆余练以高额利息回报为诱饵，采取编造购买土地、胶林及投资香蕉项目等各种借口谎言，先后分别骗取被害人孙某人民币660000元、姜某1人民币192000元、胡某人民币1190000元、李某1人民币195000元、李某2人民币98000元、者三人民币65000元，共计人民币240万元。截至案发被告人陆余练未予偿还上述被害人。2018年6月20日20时30分许，被告人陆余练到勐腊县公安局投案自首。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、讯问笔录、情况说明、到案及抓获经过，证实被告人陆余练到勐腊县公安局投案自首的时间、地点及经过。2.汇款单据及回执、调取证据通知书、银行流水账单，银行账户、银行卡转账、交易明细单、微信转账记录、收款收据，证实起诉书列举的六名被害人向被告人陆余练的银行账户汇款、打款及交付现金的事实情况。3.调取证据通知书、被告人陆余练的银行开户信息、银行账户、银行卡及微信流水账单、转账交易明细单、情况说明、司法会计鉴定书及通知书，证实被告人陆余练的银行账户存在与各被害人之间收取不同金额款项的事实，并将上述款项进行转账交易、支出的情况。4.询问笔录、辨认笔录及照片，证实六名被害人被骗的时间、经过、金额和情况；经混合辨认，六被害人均辨认出被告人陆余练。5.户口证明、前科查询信息。证实被告人陆余练的身份基本情况及无前科的事实。6.被告人陆余练的供述与辩解。其供称在2012年上半年因做生意亏了，就开始想着借点钱来继续做生意进行弥补，其先后分8次左右向被害人姜某1共借了人民币100多万元，从2015年下半年开始分5次向被害人李某2共借了人民币约45万元，从2016年上半年开始分5次向被害人李某1借了人民币23万元，从2016年下半年分10多次向被害人胡某共借了人民币100多万元，向被害人哈尼族男子者三借了人民币10万元，从2017年上半年开始向被害人孙某借了人民币4万元，除此之外其还向家人及亲戚借钱，欺骗他们说因购买地皮，或者是投资橡胶、香蕉等项目，总之找各种理由和借口糊弄他们。其跟被害人胡某、李某2、李某1、者三他们借钱是要付利息的，借款金额在5-8万元每个月利息是3-5千元，借款金额在10万元每个月利息是8千元，借款金额在20万元每个月利息是1.1万元，借款金额在40-50万元每个月利息是15万元；跟孙某、姜某1借钱是没有利息，但还她们的时候其会多给一点好处。其在借钱过程中有借有还，因次数多具体记不太清楚，在2015年下半年本金就还不了只还利息，其记得不分本息共偿还了胡某1700多万元、李某2100多万元、李某150多万元、者三26500元，这些钱基本都是用其一张邮政储蓄银行卡及一张农村信用社银行卡来收取及偿还款项，很少使用现金，有时其忙不过来就让家里面的人还有姜某1、李某2用她们的银行卡帮其收款、还款，其朋友杨才佰也帮其收款、还款过。一开始其想借钱搞点投资，胡某他们也知道其老家的经济情况比较好都愿意借钱给，但其没有去进行投资，有些拿去购买了保险，有些用于购买金银首饰等花销了7、80万元左右，慢慢的其还不出借来的本金，只好向更多人借钱来拆东墙补西墙，后来借的钱本息越来越高，其就没有能力偿还了。最后实在没有办法便到勐腊县公安局去自首。在庭审中其承认欺骗了起诉书所列的被害人，对起诉书指控的诈骗金额也没有意见，现无赔偿能力，愿认罪认罚，请求从轻处罚。7.被害人陈述。（1）被害人孙某的陈述，证实其是通过卖保险认识被告人陆余练的，2018年6月7日其借给陆余练130万元人民币，是转入她妹妹的信用社银行卡62×××80上；（2）被害人姜某1的陈述，证实2018年4月至6月期间其分三次通过农村信用社柜台转给陆余练的银行账户人民币96万元；（3）被害人胡某的陈述，证实2017年9月至2018年6月期间其通过农村信用社柜台及借现金给被告人陆余练共计人民币289万元，陆余练给的利息比银行要高，她还了其170万元，尚欠119万元；（4）被害人李某1的陈述，证实2017年1月至2018年6月期间其通过拿现金给被告人陆余练共计人民币23万元，陆余练承诺支付给其高利息，她还了其4万元左右，尚欠19万元；（5）被害人李某2的陈述，证实其是通过陆余练的姐姐认识她，时间有10多年了，陆余练是以她母亲在文山老家炒地皮向其借钱，前后陆续借给陆余练共计人民币20万元，她还了一些，大概还欠10万元左右；（6）被害人者三的陈述，证实2017年3月其通过存取现金将10万元存入被告人陆余练的银行账户，陆余练承诺支付给其高利息，她分2次还给其3.5万元，尚欠6.5万元左右。8.证人证言。（1）证人姜某2的证言，证实其系被告人陆余练的丈夫，是昆曼公司的驾驶员，每个月收入6千元，拿2千元作生活开支，家中雇请了一个保姆（杨才佰），陆余练没有工作，爱在外边吃饭、逛服装店和打麻将，麻将都是打100-300元，她的父母会给些钱，其平时都在外面跑车，情况不清楚。（2）证人陆某1的证言，证实其系被告人陆余练的弟弟，2018年3月陆余练跟其说她舅舅要去老挝购买橡胶地向其借款18万元，后又以投资红木、石场、橡胶等生意叫其借钱给，她给了其利息大概有10多万元，其还叫岳父母、朋友转账给她，其银行流水是帮她过账，还帮她还信用卡的钱，一开始是还几十万，最多的是还200余万元。到后来亲戚来闹，其帮她还款60多万元。差着的钱其不要她赔偿了，也不想追究她的刑事责任。（3）证人陆某2的证言，证实其系被告人陆余练的妹妹，2017年1、2月份时陆余练向其借钱，其就通过微信和现金借给她人民币25万元，到2018年其建盖房子她拿给其40万元。其还差她钱目前没有能力还。（4）证人钟某能的证言，证实其是陆余练弟弟的岳父，她是以做橡胶、香蕉、木材生意为由向其妻子郑礼珍借钱，一共通过银行转账借给了她164万元人民币，陆余练偿还了142万元，还欠22万元。看在姑爷的份上不想追究她的刑事责任，但钱是要她赔偿的。（5）证人陆某3的证言，证实其是被告人陆余练的姑妈，2017年11月，陆余练是以做橡胶、香蕉、木材生意为由向其借钱，说赚钱后会给其一点利息，其一共借给她230万元人民币，其中现金20万元，银行转账210万元，她偿还了多少记不清楚，从鉴定意见书上看陆余练偿还了其64万元，差着的钱是要她赔偿的，不想追究她的刑事责任。9.情况说明。（1）证实被告人陆余练于2018年6月17日在家属陪同下主动到侦查机关说明情况，积极配合调查，存在自首；（2）涉案被害人的被骗金额，侦查机关都是根据调取的银行转账打款流水清单，以收到的转入资金数额大于或者小于转出资金相减得出。上列证据来源合法，内容客观、真实并能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人陆余练以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物人民币2400000元，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪，依法予以惩处。公诉机关指控被告人陆余练犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于被告人陆余练及其辩护人提出被告人姜龄媛主动到公安机关投案，如实供述罪行，构成自首，认罪悔罪，属初犯、偶犯的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。综上所述，根据被告人陆余练犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陆余练犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年【刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日至2030年3月13日（扣除指定监视居住折抵刑期96天）】，并处没收个人财产人民币100000元。二、责令被告人陆余练退赔上述六名受害人财物人民币2400000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姚丽诚审 判 员  李冰峰人民陪审员  李俊珺二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  袁梓畅