江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0322刑初578号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人苗二妮，女,1983年11月21日出生,汉族,小学文化,原沛县恒盛包装制品有限公司法定代表人，住沛县（户籍所在地:沛县）。被告人苗二妮因涉嫌集资诈骗罪，于2019年11月29日被沛县公安局刑事拘留,2020年1月3日经沛县人民检察院批准逮捕,同日由该局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。 辩护人袁秀秀，江苏利尚律师事务所律师。 辩护人赵辉，江苏清正苑律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检二部刑诉【2020】70号起诉书指控被告人苗二妮犯集资诈骗罪，于2020年9月29日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年12月10日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员耿庆峰、陈雪出庭支持公诉，被告人苗二妮及其辩护人袁秀秀、赵辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年初至2019年9月间，被告人苗二妮在明知自己欠款数额巨大、无还款能力的情况下，仍然虚构其做法院拍卖房生意、大量垫还信用卡生意，通过公开宣传的方式，以高息为诱饵，骗取杨某乙人民币1577424.94元、骗取杨某甲人民币668921.44元、骗取曹某人民币580551元、骗取杨某丙人民币706519.32元、骗取苗某丙人民币1304408.34元、骗取张某乙人民币1190400元、骗取郭某乙人民币352003.33元、骗取张某丙人民币153200元，合计骗取被害人钱款人民币6533428.37元。 公诉机关提供了据已认定上述事实的证据 公诉机关认为，被告人苗二妮违反国家金融管理法律法规，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人苗二妮对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，无辩解。 辩护人提出辩护意见如下：被告人苗二妮有自首情节；被告人苗二妮如实供述其犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书，无前科劣迹，系初犯、偶犯，其主动变卖家产偿还被害人，主观恶性较小，被害人高某有过错，请求法庭对被告人从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 2016年初至2019年9月间，被告人苗二妮在明知自己欠款数额巨大、无还款能力的情况下，仍然虚构其做法院拍卖房生意、大量垫还信用卡生意，通过公开宣传的方式，以高息为诱饵，骗取杨某乙人民币1577424.94元、骗取杨某甲人民币668921.44元、骗取曹某人民币580551元、骗取杨某丙人民币706519.32元、骗取苗某丙人民币1304408.34元、骗取张某乙人民币1190400元、骗取郭某乙人民币352003.33元、骗取张某丙人民币153200元，合计骗取被害人钱款人民币6533428.37元。 上述事实被告人苗二妮无异议，并有公诉人当庭出示并经质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人苗二妮的户籍证明及三面照片，证实被告人苗二妮的年龄等自然状况。 2.案发经过、到案经过，证实案件的发生及被告人苗二妮的归案经过。 3.被害人张某乙的陈述，证实被告人苗二妮以帮别人垫资信用卡、资金过桥、做法拍房、做工程等生意为由向其借款，至今被告人苗二妮尚欠其人民币1190400元没有归还的事实。 4.被害人杨某甲的陈述，证实其与苗二妮的弟弟是发小，与被告人苗二妮认识多年，2018年元旦左右苗二妮以电子信用卡生意为由向其借款并支付利息，其先后借款给苗二妮，被告人苗二妮至今尚欠其人民币668921.44元没有归还的事实。 5.被害人曹某的陈述，证实其认识苗二妮于2016年，苗二妮以给超市备货、还信用卡、买法拍房等理由向其借款，被告人苗二妮尚欠其人民币580551元没有归还的事实。 6.被害人杨某乙的陈述，证实其与被告人苗二妮从小一起长大，在敬安镇参加同学聚会时与苗二妮又熟悉起来的，苗二妮还向其隆重介绍了她的合伙人杨某丁，还互相留了电话。2017年11、12月苗二妮以垫资信用卡、资金过桥、买法拍房、工程垫资等名义开始向其借款，并许其日千分之五的利息，被告人苗二妮至今尚欠其人民币1577424.94元没有归还的事实。 7.被害人苗某丙的陈述，证实被告人苗二妮系其姑姑，苗二妮以做生意需要周转资金为由向其借款，并许其月息4分的利息，其就多次借款给苗二妮，被告人苗二妮至今尚欠其人民币1304408.34元款未还的事实。 8.被害人杨某丙的陈述，证实2017年其与苗二妮认识，后被告人苗二妮以做垫资信用卡生意，说每1万元钱两天给41元的利息为由向其借款，其多次借款给被告人苗二妮，至今被告人苗二妮尚欠其人民币706519.32元没有归还的事实。 9.被害人郭某乙的陈述，证实其在2016年与被告人苗二妮认识后不久，被告人苗二妮以垫资还信用卡等理由向其借款，并许以每1万元两天给82元的利息，被告人苗二妮至今尚欠其352003.33元没有归还的事实。 10.被害人张某丙的陈述，证实其与苗二妮系朋友关系，苗二妮以经营纸箱厂为由向其借款，约定利息为2-3分，其先后借给苗二妮23万元,后苗二妮还给其3万元的本金及46800元的利息。苗二妮与杨某丁系情人关系，苗二妮很重视对杨某丁的感情。 11.证人陈某的证言，证实其经营的沛县恒盛包装制品有限公司原来的法人代表是被告人苗二妮，2016年成立时是苗二妮出资成立，当时杨某丁也出资了38万余元，其当时在该公司做财务工作，其与苗二妮有经济往来，至今苗二妮尚欠其15万元没有偿还的事实。 12.证人孙某的证言，证实被告人苗二妮与张新芳向张某乙借款，张某乙又向其借款，张某乙先后借给被告人苗二妮和杨某丁140万元的事实。 13.证人耿某的证言，证实被害人张某乙曾借款给被告人苗二妮款的事实。 14.证人王某的证言，证实被告人苗二妮和杨某丁均向其说过做资金过桥、纸箱厂等生意的事实。 15.证人邵某的证言，证实沛县嘉华世纪城2号楼1单元1501室是其和苗某乙的共有财产，后其听说该房子被苗二妮出售的事实。 16.证人朱某的证言，证实其对象郭某乙用其银行卡、支付宝、微信等转钱给被告人苗二妮的事实。 17.证人郭某甲的证言，证实被告人苗二妮曾欠其款，后其起诉被告人苗二妮的事实。 18.证人苗某甲的证言，证实其系被告人苗二妮的妹妹，被告人苗二妮及杨某丁曾让其在欠条上签字担保的事实。 19.证人苗某乙的证言，证实其曾为被告人苗二妮借款担保的事实及苗二妮、杨某丁曾给其说他们做过桥垫资、法拍房生意。 20.证人孔某、程某的证言，证实证人孔某曾购买苗二妮房屋等事实。 21.证人刘某的证言，证实被害人曹某曾使用其信用卡的事实。 22.证人董某的证言，证实被害人苗某丙曾使用其信用卡、微信给被告人苗二妮转款的事实。 23.证人张某甲唱的证言，证实其曾购买被告人苗二妮房屋的事实。 24.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实侦查机关对被告人苗二妮及其住宅进行搜查，并扣押部分物品的事实。 25.提取笔录及照片，证实侦查机关对被害人张某乙的手机数据进行提取的事实。 26.调取证据通知书，证实侦查机关调取沛县恒盛包装制品有限公司的登记资料及被告人苗二妮的资产情况进行调查的事实。 27.徐州友信会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，证实侦查机关委托专业机构对被告人苗二妮的银行流水等进行审计的事实。 28.侦查机关调取的被告人苗二妮及被害人等人的银行流水记录等书证，证实涉案资金的往来情况。 29.协助查询、冻结财产通知书等书证，证实侦查机关对被告人苗二妮的银行账户等进行查询、冻结的事实。 30.接受证据材料及相关书证，证实被害人郭某乙、杨某丙、曹某、杨某乙、苗某丙等人及杨某丁与被告人苗二妮的资金往来情况及证人陈某经营管理的账目情况。 31、协助查询财产通知书及机动车信息，证实侦查机关对被告人苗二妮的财产进行查询的事实。 32.情况说明，证实侦查机关查询被告人苗二妮的资产情况及涉及被告人归案情况。 33.受理接待登记表，证实被告人苗二妮于2019年10月16日向侦查机关举报他人涉嫌套路贷的事实。 34.同案人杨某丁的供述，证实其与被告人苗二妮系情人关系，被告人苗二妮以做房子垫资过桥、垫资信用卡等生意为由向杨某乙等八人款项的事实及其曾借给被告人苗二妮款项的事实。 35.被告人苗二妮的供述，证实其在无偿还能力的情况下，采用虚构事实，隐瞒真相的方法先后骗取被害人杨某乙、杨某甲、曹某、苗某丙、杨某丙、张某乙、郭某乙、张某丙等人款项的事实。 上述证据系侦查机关依法取得，且与本案的案件事实有关联性，足以证明被告人的犯罪事实，本院对上述证据予以采信。 对辩护人提出“被告人苗二妮有自首情节”的意见，经查认为被告人苗二妮系侦查机关抓获归案，其并没有主动投案，故辩护人提出的该项辩护意见，证据不足，本院不予采纳。 对辩护人提出“被告人苗二妮如实供述其犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书，无前科劣迹，系初犯、偶犯，其主动变卖家产偿还被害人，主观恶性较小，请求法庭对被告人从轻或者减轻处罚”的意见，经查属实，本院予以采纳。 本院认为，被告人苗二妮以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人苗二妮犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人苗二妮犯集资诈骗罪，数额特别巨大，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；被告人苗二妮到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，具有从轻处罚的情节，本院决定对被告人苗二妮的从轻处罚。 根据被告人苗二妮的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苗二妮犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月29日起至2030年11月28日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。） 二、涉案赃款人民币六百五十三万三千四百二十八点三七元，依法予以追缴，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 耘 审 判 员  李恋恋 人民陪审员  黄清兰 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  邹 扬