吉林省吉林市船营区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0204刑初271号 公诉机关吉林市船营区人民检察院。 被告人徐国伟，技校文化，住吉林市。 被告人李建禹，，专科文化，住吉林市。 被告人高飞，住吉林市。 辩护人孙华茵，北京大成（吉林）律师事务所律师。 辩护人刘婷鹤，北京大成（吉林）律师事务所律师。 吉林市船营区人民检察院以吉船检二部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人徐国伟、李建禹、高飞犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年7月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。吉林市船营区人民检察院指派检察员蔡娇佼、冯昊出庭支持公诉，被告人徐国伟、李建禹、高飞及辩护人孙华茵、刘婷鹤到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人徐国伟先后在吉林市昌邑区华业广场、新东广场成立贷款公司，伙同被告人李建禹、被告人高飞向客户宣传法人身份无抵押贷款，骗取张某1等贷款人的信任，带领贷款人去船营区政务大厅注册虚假公司、办理工商执照，到银行开设银行对公账户（包括账户基本信息、银行结算卡、营业执照、U盾、开户手机卡、公章），后以贷款没下来为名将对公账户据为己有，通过快递方式卖给王某1等人。共贩卖20余套，获利139500余元。已查明其中4套对公账户涉嫌为境外电信网络诈骗窝点提供洗钱服务。 案发后，徐国伟、高飞、李建禹被公安机关抓获归案，公安机关在其公司查获未贩卖的对公账户20余套。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读了被告人在侦查机关的供述与辩解，并出示了书证、证人证言、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人徐国伟、李建禹、高飞非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人徐国伟、李建禹对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人高飞辩称没有和他们一起向客户介绍贷款，没有宣传法人贷，办理营业执照有三四个，其余的是代办公司一个姓王的女的办理的，我得了5000元左右。 高飞辩护人认为，高飞系从犯，高飞主要是按徐国伟指令随同徐国伟和李建禹联系好的办理贷款的客户去办理营业执照、对公账户等，高飞主要担任司机和随同办卡的工作，在全案中起次要、辅助作用；高飞自愿认罪认罚；高飞属初犯、偶犯，可以酌定从轻、减轻处罚。建议对高飞适用缓刑。 经审理查明：被告人徐国伟先后在吉林市昌邑区华业广场、新东广场成立贷款公司，向客户宣传法人身份无抵押贷款，骗取张某1等贷款人的信任，而后徐国伟指使被告人李建禹、被告人高飞带领贷款人去船营区政务大厅注册虚假公司、办理工商执照，到银行开设银行对公账户（包括账户基本信息、银行结算卡、营业执照、U盾、开户手机卡、公章）。徐国伟将上述20余套对公账户卖给王某1等人，获利139500余元。已查明其中4套对公账户涉嫌为境外电信网络诈骗窝点提供洗钱服务。 案发后，徐国伟、高飞、李建禹被公安机关抓获归案，公安机关在其公司查获未贩卖的对公账户20余套。 通过上述犯罪活动，徐国伟获利123500元，李建禹获利10000元，高飞获利6000元。 上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据证明： 1.书证 （1）公安部“长城2号”行动涉案账户明细、情况说明证实于某、邹某、张某1、张某2对公账户涉嫌为境外电信网络诈骗窝点提供洗钱服务。 （2）破案经过、抓捕经过证实，船营公安分局刑警大队接到指示，在工作中发现徐国伟、李建禹、高飞三人，利用给他人办理贷款的名义帮助他人注册公司、开设银行对公账户，由此将获取的银行对公账户（银行卡）等物品倒卖牟利。2020年4月1日公安机关在新东广场B座1012室将徐国伟、高飞、李建禹抓获归案。 （3）常住人口数据查询详细信息、电话查询记录证实徐国伟、高飞、李建禹犯罪时已成年，无前科。 （4）情况说明证实，因疫情防控，2020年5月7日对三名被告人宣捕。 （5）情况说明证实，公安机关对张某1、于某、邹某、张某2四人注册公司地址进行实地走访，以上地址均为居民住宅小区,并未发现此四处地点从事经营行为。 企业信息证实，张某1、于某、邹某、张某2注册企业信息。 开立单位银行结算账户申请书证实，张某1、于某、邹某、张某2开立单位申请银行结算账户情况。 扣押清单证实，扣押徐国伟深蓝色OPPO手机一部、高飞金色苹果XS手机一部、李建禹红色OPPO手机一部。营业执照21份、印章64枚、银行卡20张、牌匾19个、公司章程14本、U盾32个等。 提取笔录证实，提取徐国伟微信内手机账单，涉案金额为3万余元。提取李建禹手机内支付宝记录，涉案金额为109500元。 情况说明证实，王某1与“老狼”已被山东公安局采取强制措施。 2.证人证言 （1）证人王某1证实，我从徐国伟那收购对公账户，一共收了20多个，总共给了徐国伟12万左右，我和徐国伟说我收购对公账户是给网络赌博的黑庄家收款用的。我的同案是王某2，微信名是“老狼”，帮我跑腿和对公账户验货。 2019年5月份的时候，江某将吉林市的徐国伟带到我公司介绍给我认识，徐国伟手上有对公账户要卖给我，徐国伟说他手上的对公账户，不会出现卖给我以后账户挂失的情况，我和徐国伟说收购对公账户是给网络赌博的黑庄家收款用的。就这样我和徐国伟商定好买他一个账户给他4000－4500元，我给徐国伟一个快递地址，让他回去把对公账户邮到我办公室楼下的一个超市。徐国伟回到吉林市以后就开始给我邮寄对公账户，一次邮寄两三套，一直到2020年2-3月份，前后总共给我邮寄了二十多套对公账户，我分批给他结算，结算时我让他将微信或支付宝的收款二维码给我发过来，我用微信和支付宝扫码给他结账，每次给徐国伟转三千到三万不等，总共给了他12万元钱左右。我收购的对公账户是用企业工商执照在银行申请的银行卡，其中包括工商营业执照、公章、银行结算卡、U盾及银行预留手机号。 （2）证人邹某证实，我去华业大厦B座19楼1905号贷款公司办理贷款，对方带我注册的公司，开对公账户，之后我就回家等着贷款去了，我没有使过对公账户。 （3）证人于某证实，王某3用我的身份信息办理的对公账户，是为了帮助王某3贷款。 （4）证人王某3证实，国哥让我办理的对公账户，说是能贷款，我就用我继父于某的信息去办理了。 （5）证人张某1证实，我为了办理贷款，经人介绍去华业大厦九楼找的玄（手机号185XXXX****），对方告诉我需要办理企业贷款，我就按照要求办理的企业对公账户和工商执照。 （6）证人李某证实，我为了办贷款找到大国，大国让我整一套营业执照贷款。之后我就联系张某3和张某2，我们一起办的营业执照，之后办理对公账户的时候只有我和张某2去了。我给大国提供了自己的身份证、电话号码，他们让我拿着营业执照拍照片，我拍了，建设银行新办的银行卡、U盾、对公账户，还有新办理的用我身份证实名的三张联通电话卡。 （7）证人张某2证实，内容同李某一致。 （8）证人管某证实，我找大国办理了法人贷。徐国伟处的一张建行的单位结算卡和工行的借记卡是我的卡，大国跟我说办卡是为了办理法人贷，我就将卡留给他了。 （9）证人王某4证，大国用我的身份证办理了一个工商执照，然后用工商执照去银行申请一个对公账户，用这个对公账户申请的贷款，但是贷款没批下来。查获的尾号为4884的工行的银行卡是大国为了给我办法人贷留在他那的。 （10）证人孙某证实，我曾经在徐国伟处办理工商执照和对公账户然后申请法人贷，贷款没下来，查获的尾号4852的工商银行卡是我的卡。 （11）证人金某证实，在徐国伟处查获的尾号为6499的工行银行卡是我的卡，徐国伟跟我说办理贷款需要银行卡，然后我就办理了放他那了。 （12）证人沈某证实，徐国伟处查获的尾号为0304的银行卡是我的，徐国伟跟我说办理法人贷用的，当时为了贷款办理了工商执照和对公账户。 3.被告人供述 （1）被告人徐国伟供述，我从2019年8月开始卖银行对公账户，开始是华业广场19楼，后来是新东广场B座1012室。对公账户包括账户基本信息、银行结算卡、营业执照、U盾、开户手机卡、公章。通过快递卖给济南的小胖，收货人是张某4，我卖了25套左右，除去办事的费用和给高飞开资，一共获利4-5万元。我是通过宣传无抵押贷款的方式，告诉客户需要办理银行对公账户交给我，这样容易下款，然后我安排李建禹和高飞领着客户办工商执照、刻章、买手机卡、去银行开对公账户。我已经卖给小胖的对公账户能记住的都有于某、王某3、马某1、马某2、邹某、还有一个王某3的亲属。 银行对公账户卖给了山东济南一个叫小胖的人，具体大名我记不住，我已经辨认了他的身份。小胖每次购买对公账户用微信或支付宝给我转账。结账3000元、3300元、3500元、3800元、4000元、4500元的时候都有。我将对公账户卖给小胖是2019年夏天一个叫江某的山东人给牵的线，江某说小胖出价是一套对公账户3300元，开始时我给小胖邮寄完对公账户，由江某按每套3000元给我结账，她每套留300块钱。过一段时间后由于我给客户办对公账户产生的费用些大，我就去了一趟济南，在济南小胖的公司，我、江某、小胖，我们就商量好每套的价格涨到3800元，还是由江某给我结账，江某每次结账有时每套留300、有时留500，到我手的价格是每套3300元或3500元。又过了一段时间我和江某之间出现了点别扭，我就直接让小胖给我结账，小胖按3800每套给我结账了一段时间。再之后江某找我说让我给她办几个对公账户，说可以到4000多的价格，我一听价格都4000多了，我就联系小胖，说别人都出4000多了，这样小胖就给我涨价了，每套涨到4500。但实际每次结账小胖都会以少东西为理由扣钱，基本是按4000元每套的价格结账，按4500元每套的价格，我印象中也就二三套。我用的是我对象的支付宝，号码我不记得了，支付宝的名字叫“玄”，我的微信号我不记得了，微信名叫大国。小胖的支付宝我不记得了，微信号也不记得了，小胖的微信名叫“无所谓”。以客户办理贷款的名义，让客户提供对公账户，开始江某给我联系的，卖对公账户时告诉我这么整的，后来我去济南和江某、小胖见面后，他俩都和我说过以这种方式把对公账户整到手。他俩说用这种方式客户能把对公账户提供出来。我就去一次济南，小胖公司还有一个叫亮亮的，绰号老郎，他的身份我也为公安机关辨认了。他是小胖的助手，有时是他给我打款结账。我给高飞6000元钱。 庭审中供述，王某1把钱打给我和李建禹后，除了给高飞的钱，剩下的钱都给我了。刚开始李建禹是员工，有底薪，后来处对象就没给她。 （2）被告人李建禹供述，我和徐国伟开一个小贷公司，卖了20多个对公账户，是徐国伟联系的。对公账户包括工商执照、账户基本信息、U盾及结算卡。我和高飞负责领着客户办工商信息、去银行开对公账户以及开车领着银行职工和客户去举牌匾照相，每卖一个都给高飞钱。收购对公账户的人给我的支付宝或者徐国伟的微信转钱。 徐国伟和高飞说让他开车拉着客户去工商注册住址照相，每办成一个对公账户都给高飞钱，但是具体给高飞多少钱我不清楚。因为徐国伟安排我和高飞去做什么工作都是单独交代，徐国伟给高飞钱都是看顾客数量多少，具体金额不固定的。我还负责办完对公账户以后，将办好对公账户邮寄出去。2020年4月1日在吉林市××座抓获徐国伟时现场查获一批银行卡，这些卡是当时办理对公账户时，让这些客户用个人身份证办的卡。办理这些卡具体情况不清楚，是徐国伟安排我去跟客户说的，好像没有个人银行卡和U盾就办理不了对公账户。徐国伟说以办“法人贷”的名义给客户开对公账户，一个对公账户能卖3500-3800元，徐国伟和高飞也说过这事，高飞也知道卖一个对公账户能赚钱，一直就是我们仨在一起干。查获的银行卡我不知道为什么没有卖，那些卡都放在公司的塑料箱里，都是徐国伟保管。办完对公账户都是客户办完给我送到公司，也有在银行办完直接给我的。 庭审中供述，因为徐国伟没有支付宝，就把钱打到我的支付宝里了，我收的钱都给徐国伟了，卖对公账户徐国伟共给我10000元。我知道对公账户卖给王某1了。 （3）被告人高飞供述，2019年三四月份的时候，徐国伟找我去他那工作，找人办营业执照，拿营业执照卖钱。开始徐国伟让我开车拉客户去政务大厅办理营业执照、营业执照下来之后，我和李建禹带着客户挨家找银行办理对公账户。银行对于对公账户的办理有要求，需要电子对账和办理U盾，还需要拍摄营业执照注册地照片和公章。徐国伟让我拉着客户去各个营业执照注册地拍照，我负责拍照，公章都是徐国伟给我推的微信号，让我拿着营业执照去光华路店里刻的公章。之后我拉着客户去办理对公账户，成功之后徐国伟让我拿着电脑检查U盾是否开通电子对账。所有都完事之后徐国伟负责把对公账户邮走。我一共代办过大概20至30个左右，分了六千元左右人民币。 庭审中供述，徐国伟通过现金或微信给我钱，李建禹也给我转过，是徐国伟授意的。 4.辨认笔录证实，徐国伟辨认王某1为上线小胖、王某1辨认出徐国伟，张某1辨认出李建禹为“玄” 5.视听资料、电子数据，光盘2张。 本院认为，被告人徐国伟、李建禹、高飞非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名应予纠正。在共同犯罪中，徐国伟系主犯，起主要作用，应依法判处。李建禹、高飞起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻、减轻或免除处罚。被告人李建禹、高飞能积极上缴违法所得、提供财产担保罚金刑的执行，可以酌情从轻处罚。徐国伟、李建禹、高飞能认罪认罚，可以从宽处理。李建禹、高飞有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会。辩护人认为，高飞系从犯，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，可以从轻处罚，建议对高飞适用缓刑的意见予以采信。结合被告人住所地基层组织同意其进入社区矫正的意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人徐国伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月10日起至2022年10月5日止。罚金于本判决生效后五日内向本院缴纳。） 二、被告人李建禹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 三、被告人高飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。 (缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 四、追缴被告人徐国伟违法所得123500人民币、被告人李建禹违法所得人民币10000元、被告人高飞违法所得人民币6000元上缴国库(李建禹、高飞已上缴)。 五、扣押在案的手机、营业执照、银行卡等物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王竹云 人民陪审员  丑忠民 人民陪审员  王冬梅 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  闫俊宏