山西省介休市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0781刑初167号 公诉机关山西省介休市人民检察院。 被告人相1某，女，现住介休市水泵厂宿舍4号楼3单元301室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日被介休市公安局监视居住，于2020年5月3日被介休市公安局指定居所监视居住（介休市疫情防控医学观察隔离点），于2020年5月22日被介休市公安局刑事拘留，于2020年6月25日被介休市公安局执行逮捕。现羁押于晋中市看守所。 辩护人赵婧，山西春溪律师事务所律师。 介休市人民检察院以介检刑二刑诉[2020]36号起诉书，指控被告人相1某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。介休市人民检察院指派检察官张金龙、检察官助理孟庆延出庭支持公诉，被告人相1某及其辩护人赵婧到庭参加诉讼。现已审理终结。 介休市人民检察院指控，被告人相1某在未经国家许可的情况下，违反国家金融管理有关规定，通过上门入户的宣传方式，以支付高额利息为诱饵面向张兰村村民非法吸收公众存款168户，金额888.7995万元，数额特别巨大，且相1某在无力承担高额利息的情况下，仍在外大量借款，其本人主观上有广泛筹措资金的故意，其行为有非法吸收公众存款犯罪的社会性特点，相1某行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人相1某认罪认罚，可以从宽处理。被告人相1某系主动到公安机关投案，能够如实供述自己罪行，系自首，可以从轻处罚，建议判处被告人有期徒刑三年至四年，并处罚金。针对上述指控，介休市人民检察院当庭出示了相应的证据。 被告人相1某对指控的主要事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 另相1某在庭审中辩称：水泵厂宿舍的房子是我购买的，购买房屋的钱用的是我的存款，问亲戚也借了点。现在我房子没有债务了，但我以我儿子的名义在信用社贷款的时候把房子抵押给信用社了，贷下的钱还了我买房子借的亲戚的钱后，剩余的还别人了。我给我三个孩子买了保险，开始十几年是我自己用我工资交的，后来的五六年是我孩子们自己交的，2021年保险就到期了。李1某的丈母娘郭1某和王1某是一家人，一共借了他们一万元。李2某、李3某、李4某都付过利息，还有几个大数目的打的条都是利息了，但给的都是现金，没有证据。 被告人相1某的辨护人的辩护意见是：对指控相1某构成非法吸收公众存款罪没有异议，但认为吸收资金认定错误，李4某的出借本金应为9万元，郝1某的出借本金应为12.6万元。被告人具有法定、酌定的从轻、减轻处罚情节：1、被告人相1某在案发后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。2、相1某认罪态度好，具有悔罪表现，并且自愿认罪认罚，可以从宽处罚。3、相1某无前科劣迹，可以从宽处罚。4、起诉书认定被告人相1某于2004年开始集资，但本案中的借条签订大部分为2018年、2019年，根据相1某供述，有一部分借条中包含利息，而部分集资参与人也承认借条中包含利息，虽然被告人相1某没有相关证据证明该借条中所含利息的金额，但恳请法庭对该情节予以充分考虑，对被告人相1某从轻处罚。 经审理查明，被告人相1某曾担任张兰信用社代办员，在为张兰村村民代办信用社存款的过程中，产生了自己筹集资金对外放贷获利的想法，2004年至2019年期间，被告人相1某在未经国家批准的情况下，通过上门入户等宣传方式，向张兰一带村民许诺支付比信用社高的利息（每万元每月100-200元），并承诺能按时还本付息，在介休张兰一带以借款的方式向村民吸收存款。被告人相1某借得款后，以1分至5分（每万元每月100元-500元）不等的利息借贷给他人，从中赚取差价。被告人将所吸收资金中738余万元转贷给他人。因2010年左右被告人相1某借贷出去的款项出现问题，贷款人既支付不了利息也无力偿还本金，大部分成为死账，相1某为了支付村民们的借款本息，继续对外大量借款，以致形成了借新款支付之前借款本息的恶性循环。经统计，被告人相1某共非法吸收存款166户，非法吸收资金共计888.5995万元，目前已偿还本金120.14万元，共支付利息95.6625万元，给集资参与人造成损失674.6895万元。 另查明，2019年12月23日，李2某报案后，介休市公安局将该案立案侦查，2020年4月9日相1某主动到介休市公安局投案，并对其主要犯罪事实供认不讳。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实，足以认定：李2某的报案材料；立案决定书；相1某的户籍证明；集资参与人受损情况登记表；扣押清单、相1某提供的证据材料清单明细表和吸收款项明细表；相1某提供的借条51份、笔记本；李2某等集资参与人的询问笔录、情况说明及提供的借条；不动产产权情况表、不动产查封登记告知单、协助冻结财产通知书、调查相1某太原房产情况；根据相1某处的账本、笔记本，统计出的债务明细表、债权明细表；公安机关出具的补充情况说明；相1某的到案情况说明；介休市公安局北关派出所出具的前科证明；认罪认罚具结书；相1某的供述与辩解。 公诉机关指控的部分吸收资金、偿还本息数据有误： 1、其认定吸收李4某资金11.5万，集资参与人李4某及被告人相1某均述称系9万元，故应按9万元认定。 2、其认定吸收张1某资金1.7万，集资参与人张1某及被告人相1某均述称系2万元，故应按2万元认定。其认定吸收张2某资金1.7万元，系对吸收张1某资金的重复认定（张1某与张2某系夫妻，其认定两次吸收的借条是相同的），应予以核减。 3、其认定吸收穆1某资金0.85万，集资参与人穆1某、被告人相1某均述称系3.85万，故应按3.85万认定。 4、其认定吸收刘1某资金1.3万元、贾1某1.3万元属于重复认定，该二人为一家人，其认定两次吸收的借条是相同的，应予核减。 5、其认定吸收张3某资金2万元无任何依据，集资参与人张3某的陈述及其提供的借条是4万元，应按4万元认定。 本院认为，被告人相1某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过上门入户等宣传形式，以支付高额利息为诱饵非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人相1某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实，系自首，认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关指控被告人相1某的犯罪事实属实，适用法律正确，罪名成立，量刑建议适当，予以支持。被告人相1某向集资参与人吸收的存款属于违法所得，扣除其返还的本金及支付的利息，剩余的违法所得共计人民币674.6895万元，应当依法予以追缴，并按照各集资参与人经济损失明细表返还各集资参与人。对辩护人关于李4某出借金额为9万元的意见，与查明的事实一致，予以采纳。其关于郝1某出借金额为12.6万元的意见，无相应证据证明，不予采纳。对辩护人提出的相1某无前科劣迹，有自首、认罪认罚情节等意见予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人相1某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定监视居住19日折抵刑期9日，即自2020年5月22日起至2024年5月12日止；罚金限于判决生效后立即缴纳。） 二、追缴被告人相1某的违法所得674.6895万元，并按照各集资参与人经济损失明细表返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 附：各集资参与人经济损失明细表。 审 判 长  宋晓军 人民陪审员  梁美琴 人民陪审员  高峰斌 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  方晓琴