河北省平泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0823刑初19号 公诉机关平泉市人民检察院。 被告人刘婷，女，1984年12月31日生，汉族，大学本科文化，户籍所在地陕西省西安市雁塔区，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日被平泉市公安局刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于承德市看守所。 辩护人倪国锋，河北运达律师事务所律师。 被告人丁宝安，男，1966年6月24日生，汉族，文盲，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日被平泉市公安局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 辩护人崔玉强，河北强合律师事务所律师。 被告人唐亮，男，1989年10月28日生，汉族，大专文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月23日被平泉市公安局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 2 辩护人翟羽佳，河北厚发律师事务所律师。 被告人刘秀娟，女，1968年3月15日生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日被平泉市公安局取保候审。 被告人刘杰，男，1995年9月4日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被平泉市公安局刑事拘留，同年2019年3月28日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 被告人马文超，男，1989年4月8日生，满族，高中文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月22日被平泉市公安局刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 辩护人许国庆，河北运达律师事务所律师。 被告人龚淑华，女，1975年10月11日生，满族，高中文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月18日被平泉市公安局刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于承德市看守所。 3 辩护人王岳峰，河北益锋律师事务所律师。 被告人贾翠芬，女，1971年9月8日生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月13日被平泉市公安局刑事拘留；2019年3月28日被逮捕。现羁押于承德市看守所。 辩护人姜海涛，河北强合律师事务所律师。 被告人韩振东，曾用名韩立宝，男，1992年4月3日生，满族，大学本科文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日被平泉市公安局刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。 辩护人付民，河北乐礼律师事务所律师。 被告人李岩，女，1989年1月11日生，汉族，大专文化，户籍所在地河北省平泉市，现住平泉市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月20日被平泉市公安局取保候审。 平泉市人民检察院以平泉市院公诉刑诉〔2019〕231号起诉书指控被告人刘婷等10名被告人犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，因受新型冠状病毒引起的肺炎疫情影响而中止审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平泉市人民检察院检察员初伊出庭支持公诉。 4 被告人刘婷等10名被告人及各辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 平泉市人民检察院指控，2014年至案发，中创晟业（北京）资本管理有限公司平泉分公司（以下简称中创晟业平泉分公司）以中创晟业（北京）资本管理有限公司（以下简称中创晟业公司）的名义通过对外向不特定人群公开宣传本公司推出的“百合贷、福元保理、房享汇、博鹏股权、线下产品、原始股权”等业务产品，面向社会公众吸收出借人的资金，并承诺给出借资金的客户返还高额利息，在平泉非法吸收公众存款1.9亿余元。被告人刘婷、丁宝安、唐亮、刘杰、马文超、贾翠芬、龚淑华、韩振东、刘秀娟、李岩作为中创晟业公司平泉分公司的管理层人员，负有组织、领导责任，涉嫌非法吸收公众存款罪。 其中，被告人刘婷共吸收资金人民币128,532,944.00元，造成损失人民币82,488,580.51元，共收入人民币961,566.99元；被告人丁宝安共吸收资金人民币83,619,136.00元，造成损失人民币49,223,232.33元，共收入人民币777,545.86元；被告人唐亮共吸收资金人民币72,548,161.00元，造成损失人民币40,888,514.44元，共收入人民币739,447.67元；被告人刘杰共吸收资金人民币27,761,855.00元，造成损失人民币13,748,167.51元，共收入人民币288,298.19元；被告人马文超共吸收资金人民币25,254,744.00元，造成损失人民币13,146,045.94元，共收入人民币300,473.21元；被告人贾翠芬共吸收资金人民币18,636,237.00元，造成损失人民币11,269,803.31元，共收入人民币310,538.79元；被告人龚淑华共吸收资金人民币20，493,773.00元，造成损失人民币12,492， 5 167.96元，共收入人民币190,295.74元；被告人刘秀娟共吸收资金人民币28,303,246.00元，造成损失人民币18,308,381.48元，共收入人民币485,392.30元；被告人李岩共吸收资金人民币2,457,589.00元，造成损失人民币1,377,166.60元，共收入人民币130,043.18元；被告人韩振东共吸收资金人民币8,111,091.00元，造成损失人民币6,851,079.00元，共收入人民币110,826.04元。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人刘婷、丁宝安、唐亮、刘秀娟、刘杰、马文超、龚淑华、贾翠芬、李岩、韩振东非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。请求依法判处。 被告人刘婷对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪，中创晟业平泉分公司不具备独立法人的资格，以分公司的名义吸收全部存款归中创晟业公司使用，刘婷通过招聘入职，其行为属于履行职务行为；2.刘婷所担任的职务仅仅是挂个名号，在吸收公众存款过程中的作用较小；3.认定刘婷吸收公众存款的数额不准确，审计报告中的计算方式存在同一笔数额的翻倍计算，重复投资的集资参与人非常多，这种简单而机械的相加的计算方式对刘婷等人极不公平、公正，审计报告缺乏真实性、科学性和客观性；4.刘婷也是本案的受害者，刘婷在百合贷原始股、员工股、博鹏股权等累计投了27万元，在中创晟业公司不能及时返还集资参与 6 人本金及利息时，刘婷带领部分集资参与者先后四次去中创晟业公司追讨集资参与人的存款，并将自己在公司工作期间的全部收入取出偿还经济困难集资参与者；5.刘婷具有自首情节；不是犯罪的发起者、决策者、管理者，应以从犯论处；主观上不属于明知故犯，主观恶性较小，系初犯；认罪、悔罪态度较好，积极协助受害人追偿，应对其从轻或者减轻处罚。 被告人丁宝安对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为公诉机关指控的数额有点大。 其辩护人提出的辩护意见是：1.丁宝安从事的非职务行为均听从于他人及总公司的业务指导和安排，应认定为从犯；2.丁宝安在犯罪团伙中职位较低，不具备实权，不属于“犯罪组织管理人员”；3.公诉机关指控丁宝安吸收资金数额过高，与实际不符；4.被告人主观恶性较低，没有犯罪前科；具有坦白、自首情形；能够认罪认罚，希望法庭对被告人丁宝安减轻处罚。 被告人唐亮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：1.本案是单位犯罪，中创晟业公司的经营方式全部由总公司决定，唐亮虽然参与非法吸收公众存款，但没有参与宣传策划工作，也并未实际支配吸收的资金，未起到关键作用。起诉书指控唐亮收入739447.67元大部分是用于支付工人工资及办公用途，自己占有、使用的非常少，应将非用于本人的477243.15元扣除；2.唐亮具有自首情节；认罪、悔罪态度较好，系初犯、偶犯，主观恶性小，没有前科劣迹，希望法庭对唐亮从轻处罚。 被告人刘秀娟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 被告人刘杰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 7 被告人马文超对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：马文超应认定为从犯，作为公司底层人员不知道中创晟业公司有虚构的借款人，其与公司高层没有主观上的共同故意，因此对公司虚构借款所涉资金不应承担刑事责任；对急于用钱的投资人，马文超用自己的钱以公司名义借给投资人，同时他自己投到公司25万元，其主观恶性小，同时也是受害者；马文超系投案自首，是初犯、偶犯，恳请法院对马文超从轻、减轻处罚，判处马文超二年以下有期徒刑并宣告缓刑。 被告人龚淑华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为部分业绩的数额不应该算到她身上。 其辩护人提出的辩护意见是：鉴定结论认定的数额过高，与事实不符。本案中存在虚报业绩，有不属于龚淑华团队但挂名到其名下的业绩，还有部分业务员离开了龚淑华的团队，这部分应当减除；有自首情节；应认定为从犯；始终如一供述自己的罪行，认罪态度好，构成坦白；知罪悔罪，当庭自愿认罪；无前科，恳请合议庭对其从轻、减轻处罚。 被告人贾翠芬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是，贾翠芬没有犯罪前科，此次犯罪系初犯、偶犯；在共同犯罪中具备被支配性，对整体的犯罪作用贡献较低，属从犯；犯罪情节轻微，主观恶性不大，到案后能够如实坦白犯罪事实，认罪态度好，具有悔罪表现；庭审中自愿认罪，建议法院对贾翠芬适用缓刑。 被告人韩振东对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是：韩振东主动到案，如实交代了 8 相应情况，系自首；在侦查起诉和庭审阶段均如实供述，有悔罪表现；系初犯、从犯，主观恶性轻微；非法吸收公众存款的数额和犯罪所得明显少于其他被告人；其家人积极筹措资金，将韩振东非法所得予以退还，希望法庭对韩振东从轻、减轻处罚。 被告人李岩对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 经审理查明，2013年11月8日，中创晟业（北京）资本管理有限公司在北京注册登记，法定代表人韩文宝，董某为实际控制人。公司注册的经营范围：资产管理；投资管理；经济贸易咨询；投资咨询；教育咨询；组织文化交流活动；会议服务；承办展览展示活动。2015年6月，公司注册经营范围增加：金融信息服务（1、不得以公开方式募集资金；2、不得公开交易证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益）。中创晟业公司在经营过程中违反国家相关规定，通过媒体、广告、人员推广等公开宣传手段，利用线上互联网及线下门店超出注册经营范围，以经营投资理财产品名义变相吸收募集公众资金。 2014年5月4日，中创晟业公司在平泉注册成立分公司，注册的经营范围：为公司承揽业务提供咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。平泉分公司按中创公司的经营方式开展线上、线下业务。线下门店有一店华晨店，二店中心广场店，另在小寺沟、黄土梁子等乡镇有代理点。平泉分公司以中创晟业（北京）资本管理有限公司的名义，通过发放传单等手段，向社会不特定人群公开宣传公司推出的“百合贷、福元保理、房享汇、博鹏股权、线下产品、原始股权”等理 9 财产品，面向社会公众吸收出借人的资金，并承诺给出借资金的客户返还高额利息。集资参与人的投资全部转给中创晟业（北京）资本管理有限公司。2018年10月中创公司资金链断裂，停止向投资人返本付息。 经承德天平司法鉴定中心鉴定： 1.根据“平泉分公司”两个店的投资合同、协议、银行对账单、核查登记表记录，2014年至2018年共吸收1399人（7063人次）资金数额为236,783,377.00元，其中“华晨店”吸收投资数额为47,234,763.00元；“广场店”吸收投资数额为60,220,157.00元。 2.“平泉分公司”两个店的投资合同、协议、银行对账单、核查登记表资料以外还有“平泉分公司”上级部门的电子会计资料记录“平泉分公司”还有531人（2730人次）的投资没计入平泉分公司投资数额内，吸收数额为75,704,085.00元，其中“华晨店”吸收投资数额为12,050,000.00元，“广场店”吸收投资数额为15,165,000.00元。 3.各被告人身份情况及涉案金额 （1）被告人刘婷对平泉分公司负全责，2014年5月至2018年12月任职期间共吸收资金人民币128,532,944.00元，造成损失人民币82,488,580.51元，共收入人民币961,566.99元； （2）被告人丁宝安任广场店店长，2014年5月至2018年12月任职期间共吸收资金人民币83,619,136.00元，造成损失人民币49,223,232.33元，共收入人民币777,545.86元； （3）被告人唐亮任华晨店店长，2014年5月至2018年12月任职期间共吸收资金人民币72,548,161.00元，造成损失人民 10 币40,888,514.44元，共收入人民币739,447.67元； （4）被告人刘杰任团队经理、团队总监、业务员期间共吸收资金人民币27,761,855.00元，造成损失人民币13,882,938.78元，共收入人民币288,298.19元； （5）被告人马文超任团队经理、团队总监、业务员期间共吸收资金人民币25,254,744.00元，造成损失人民币14,408,744.94元，共收入人民币300,473.21元； （6）被告人贾翠芬任团队经理、业务员期间共吸收资金人民币18,636,237.00元，造成损失人民币11,269,803.31元，共收入人民币310,538.79元； （7）被告人龚淑华任团队经理、业务员期间共吸收资金人民币20，493,773.00元，造成损失人民币12,492，167.96元，共收入人民币190,295.74元； （8）被告人刘秀娟任团队经理、业务员期间共吸收资金人民币28,303,246.00元，造成损失人民币18,308,381.48元，共收入人民币485,392.30元； （9）被告人李岩任团队经理、业务员期间共吸收资金人民币9,891,624.00元，造成损失人民币7,846,336.56元，共收入人民币130,043.18元； （10）被告人韩振东任团队经理、业务员期间共吸收资金人民币7,921,091.00元，造成损失人民币6,661,079.00元，共收入人民币110,826.04元。 另查明，被告人唐亮用于接收上级机关支付劳务收入的尾号3700建设银行卡转账给手下员工311564.5元。 认定上述事实的证据如下： 11 一、书证 1.受案登记表，证实本案发生、侦查机关立案侦查情况。 2.到案经过，证实被告人贾翠芬系抓获归案；被告人刘婷、唐亮、刘杰、马文超、龚淑华、刘秀娟、李岩系主动投案；被告人丁宝安、韩振东系传唤到案。 3.户籍证明信，证实刘婷等十名被告人的自然情况，均系完全刑事责任年龄。 4.被害人投资登记表，证实各被害人在中创晟业平泉分公司的投资情况及合同。 5.营业执照，证实中创晟业（北京）资本管理有限公司、平泉分公司工商登记情况。 6.查封决定书，证实2019年2月1日，平泉市公安局将丁宝安位于平泉市的房子查封。 7.办案说明，证实2019年6月28日，承德市公安局以中创晟业（北京）资本管理有限公司实际控制人董某涉嫌集资诈骗罪、公司法人韩文宝、总经理王某及公司高层刘俊平、李某、张梦、张某2、孙占会涉嫌非法吸收公众存款罪移送承德市人民检察院审查起诉。 二、证人证言 1.董某证言，证实董某是中创晟业（北京）资本管理有限公司的实际控制人，负责公司发展的大方向，也是河北荣祥担保有限公司的成立人。中创公司营业执照上经营范围有资产管理，投资咨询等，实际就是做百合贷的业务，还经营线下的理财产品。公司宣传投资人将钱放在公司，然后借给有需要的人进行融资，公司通过百合贷投资平台抽取投资人6%-12%的利息，线下是王 12 兆杰负责，通过中创公司在各地市的门店交易，公司制作一些金融理财产品，以投资股权、债权的方式吸引投资，签署委托投资协议，钱打进韩文宝等人账户。中创公司在实际经营中向社会吸收资金，投资人的钱都到了中创晟业（北京）资本管理有限公司员工的个人账户上，然后由公司财务支配。到了后期，公司使用投资人的钱偿还投资人的本息，还要用这些钱对外投资，有的投资人的钱是真的借给别人用了，但有的借款人是公司虚构出来的，至案发为止有7亿元左右没有兑付。中创公司在没有国家金融部门的批准下，通过销售理财产品向社会吸收资金，公司的高层没有提出异议。 2.王某证言，证实中创公司法人韩文宝，实际经营人董某，他是中创公司的总经理。中创公司主要经营线上业务百合贷，还有线下的理财产品，以债权转让、股权转让等名义吸引投资人投资，收到投资人的投资后由董某和债权部决定投资款的用途。还有大部分是纯走线下业务，业务员找出借人，出借人把钱都打到了中创公司的法人韩文宝、杨有峰、纪喆、王天国等人的个人账户，这些钱具体干什么都是由董某安排财务支配。出借人投资后，业务员、团队经理、总监、大区总经理、财富中心总经理都按业绩比例提成，业务员1.2%至2.3%，团队经理0.4%至0.5%，总监0.2%至0.4%，大区总经理0.2%至0.4%，财富中心总经理是万分之5到2‰。 3.杨某证言，证实中承投资控股有限公司是总公司，法人是韩文宝，子公司有中创晟业（北京）资本管理有限公司，法人是韩文宝，还有中鼎天下等子公司。中创公司在承德地区所有分公司的法人是李某。公司的业务有百合贷、房享汇、博鹏股权、 13 福元保理、线下产品等。百合贷在平泉是2014年开始经营的，杨某是2015年4月去上班的，百合贷是这个网络平台产品业务的总称，对外宣传是互联网金融中介信息服务平台，就是以借贷回报高额利息来吸引客户。公司普通业务员线上业务提成是一个月业绩额的1.2%，线下业务提成是1.5%，当月结算，团队经理提成比例最低为手下业务员一个月业绩额的1‰，最高为3.8‰。 4.李某证言，证实李某是中创晟业公司承德大区经理，管理围场、丰宁、平泉等分公司。中创晟业公司主要经营网上借贷平台百合贷，还有线下理财产品房享汇、博鹏股权、债权转让等。中创晟业公司宣传本公司产品都是按照话术进行宣传，说投资很安全，有担保，有执照，由第三方托管，公司还有很多企业等。客户投资时，按公司要求，针对不同的产品让投资人把钱打到公司员工韩文宝、王天国、杨有峰、孙威、纪喆等个人账户上，等到返利时，由总公司财务返还，线上的返到平台由投资人自己提现。 5.张某2证言，证实张某2是中创晟业公司的总监，中创晟业公司主要经营网上借贷平台百合贷，还有线下的理财产品，包括原始保理产品、中承集团原始股、博鹏环保股权、房享汇、旅居养老等，然后业务员按照公司的话术进行宣传。张某2当业务员时的主要工作就是到街上发传单、拉业务，邀请有投资意向的人到公司参加活动，直到他们购买理财产品。投资款是通过第三方存款机构打给借款人了，线下的都打入部分公司员工个人账户了。 6.李宏伟等人证言，与杨某、董某等人所述中创晟业公司及平泉分公司的公司业务、经营方式等内容基本一致。 14 三、被害人陈述 1.张某1陈述，证实中创公司平泉分公司在有两家分店，一家在兴平，一家在广场，中创晟业的项目有债权转让、房享汇、博鹏股权、百合贷线上业务等，面向社会公众吸收出借人的资金，并承诺给出借资金的客户返还高额利息。利息跟投资期限有关系，期限越长给的利息越高，投资额没有限制。张某1共投资11万元，实际返利8260元，当时是在平泉分公司刷的ＰＯＳ机，付款时没有签合同，付款一周左右业务员让本人去签字，签合同的时候没有讲明具体内容，只是让她签字按手印。 2.刘某陈述，证实2017年9月，刘某经同学贾翠芬介绍到百合贷广场店投资了10万元股权转让，期限两年半，利息3万，她母亲投资了5万元的房享汇，期限一年，利息5000元，她和她母亲都是用银行卡支付的。刘某没收到利息，损失10万元，她母亲收到了1000元的利息，损失49000元。 3.朱瑞红等33名被害人陈述，证实他们通过收到传单或经熟人介绍到平泉分公司进行理财项目投资，后本金及利息无法收回，过程与刘某所述基本一致。 四、被告人供述和辩解 1.刘婷供述，证实中创晟业公司的法人韩文宝，平泉有两家分公司，一家是华晨店，一家是中心广场店。2018年1月份以前，公司经理是张某2，总监是刘婷，团队经理是唐亮、刘秀娟，之后经理是刘婷，华晨店店长是唐亮，中心广场店店长是丁宝安，中心广场店总监是马文超、刘杰。华晨店团队经理是刘婷、李岩、韩振东、刘秀娟。中心广场团队经理是贾翠芬、龚淑华，其余人 15 记不清了。公司经营范围的投资理财有线上产品和线下产品，线上业务有百合贷，线下产品有百合贷原始股、百合贷股权、博鹏环保股权、房享汇、债权转让等。公司通过让业务员在华晨店门口向路人发传单，口头介绍的方式宣传，员工对客户说的话都按公司话述上说，公司培训员工的时候也按话述统一口径。刘婷向公司投资共27万。 2.丁宝安供述，证实中创晟业公司在承德地区所有分公司的法人是李某，在平泉有两个门店，唐亮是平泉分公司的店长，丁宝安是平泉中心广场分公司代理店长，两个店的经营范围是经济贸易咨询；组织文化交流活动；会议服务；承办展览展示活动。中创晟业公司在平泉说白了就是找客户投资理财、存钱，百合贷是这个网络平台产品业务的一个总称，线上业务就是百合贷，房享汇、博鹏股权、福元保理、债权转让这四个产品都属于单独的业务。公司的这些产品，只是名字不同，本质上就是让客户投资理财，然后一定期限后给固定的利息。公司开展业务就是员工去广场、街道等场所发放公司理财的宣传单页或者收集客户的电话，打电话催着客户投资，也有客户帮着公司宣传的。客户交了钱后，给他们签订合同。丁宝安在平泉中心广场分公司是总监，主要督促手下的业务员宣传发展客户、拉业务，还有就是帮着谈客户、转账。中创晟业平泉中心广场分公司都是刘婷说的算，中创晟业公司及平泉分公司有营业执照，税务登记证，但丁宝安没看见人民银行或者银监会等机构发放的金融业务许可证。丁宝安挣了10万元左右。 3.唐亮供述，证实2017年10月份左右，唐亮开始在平泉分公司华晨一店担任总监兼代理华晨店长，直接上司是刘婷。公司 16 开展业务就是发些传单，在平泉的一些酒店举办大型活动宣传公司的产品，公司高层也来人进行讲解宣传，吸引人来投资。平泉分公司业务有“百合贷”，线下产品是签订“信用咨询与管理服务协议”，里面包含一个债券转让协议，也是公司和客户签订合同，客户把钱投到公司，最小投资额为1万元，上不封顶，按合同给客户反本金、利息；百合贷原始股、福元保理、房享汇、博鹏股权等都是客户将资金投到公司，公司与客户签订协议，按期反利息本金。百合贷线上产品的资金通过第三方支付，有汇付天下、恒丰银行、上海银行、易极付等；房享汇和百合带原始股产品的资金转入中创晟业公司法人韩文宝的账户；博鹏股权的资金转入孙微的账户。 4.刘杰、马文超、贾翠芬、龚淑华、韩振东、刘秀娟、李岩供述，证实七人分别在平泉分公司做业务员、团队经理，与刘婷等人所述中创晟业平泉分公司业务、经营方式、宣传方式等内容基本一致。 五、承德天平司法鉴定中心鉴定意见书，证实平泉分公司及各被告人涉案金额情况。 六、庭审中被告人唐亮的辩护人提交其尾号3700建设银行卡交易记录，证实唐亮从上级公司接收的劳务收入中转账给手下员工311564.5元。 上述证据经庭审示证、质证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明本院查明的事实成立。 本院认为，被告人刘婷、丁宝安、唐亮、刘秀娟、刘杰、马文超、龚淑华、贾翠芬、韩振东、李岩在中创晟业（北京）资本管理有限公司平泉分公司负责、任店长、团队经理等，未经国家 17 金融监管部门许可，帮助中创晟业（北京）资本管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人丁宝安、唐亮作为广场店、华晨店店长应对该店全部吸收金额承担责任，审计报告中二被告人涉案金额高于该店吸收金额部分不应认定为被告人的涉案金额；被告人唐亮提供的银行卡交易明细中有311564.5元已转账给手下员工，应自唐亮的违法犯罪所得中予以扣除；被告人在整体犯罪过程中属从犯，依法从轻减轻处罚；被告人刘婷、唐亮、刘杰、马文超、龚淑华、刘秀娟、李岩犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法从轻减轻处罚；被告人丁宝安、韩振东存疑被侦查机关首次传唤时即如实供述犯罪事实，可认定为自首，依法从轻减轻处罚；被告人贾翠芬到案后认罪态度较好，如实供述自己的犯罪事实，酌情从轻处罚。侦查机关查封的被告人丁宝安的房屋无证据证明是其违法犯罪所得，应予解除查封。本院为打击犯罪，维护国家金融管理制度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第二十七条之规定，判决如下： 一、被告人刘婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2024年9月20日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人丁宝安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六 18 个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2023年7月20日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人唐亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月23日起至2023年1月22日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人刘秀娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人刘杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2022年8月21日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人马文超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2022年5月21日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人龚淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元； 19 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月18日起至2022年3月17日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人贾翠芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月13日起至2022年3月12日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人韩振东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2021年1月17日止；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 被告人李岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决书生效后三十日内缴纳。） 二、被告人刘婷的犯罪所得961566.99元、被告人丁宝安的犯罪所得777545.86元、被告人唐亮的犯罪所得427883.17元、被告人刘秀娟的犯罪所得485392.30元、被告人刘杰的犯罪所得288298.19元、被告人马文超的犯罪所得300473.21元、被告人龚淑华的犯罪所得190295.74元、被告人贾翠芬的犯罪所得310538.79元、被告人韩振东的犯罪所得110826.04元、被告人李岩的犯罪所得130043.18元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本 20 院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。 审 判 长  董玉娟 审 判 员  孙亚金 人民陪审员  刘凤祥 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  刘立峰