四川省仁寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1421刑初237号 公诉机关四川省仁寿县人民检察院。 被告人辜长明，男，生于1961年7月18日，汉族，四川省仁寿县人，初中文化，经商，住仁寿县。因涉嫌非法吸收公众存款于2020年1月1日被抓获归案，次日被刑事拘留，同月21日被逮捕。现羁押于仁寿县看守所。 辩护人唐红斌，四川益华律师事务所律师。 四川省仁寿县人民检察院以仁检二部刑诉（2020）118号起诉书，指控被告人辜长明犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，仁寿县人民检察院指派检察员王红出庭支持公诉，被告人辜长明及其辩护人唐红斌到庭参加诉讼。2020年10月28日，仁寿县人民检察院建议延期审理本案。2020年12月22日，本院恢复审理本案。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2016年，被告人辜长明因做项目工程需要资金，在没有吸收存款资格的情况下，以年息30%至60%的高息，通过口口相传的方式，向高志忠、张子明等23人吸收资金2581.6万元，截止案发无法归还资金2116.6415万元。公诉机关认为，被告人辜长明非法吸收公众存款数额巨大，其行为构成了非法吸收公众存款罪，有坦白情节，请求依法判处。 被告人辜长明的辩护意见是，其借伍泽君本金只有35万元，借条上写的150万元是加上双方约定7分月息计算的数额，其用一辆雷克萨斯轿车作价55万元抵偿给了伍泽君并将该车过户到其女婿名下，其与伍泽君的借款已是两清，对公诉机关的其余指控无辩护意见。 辩护人唐红斌的辩护意见是，1、被告人辜长明非法吸收公众存款为2260万元，实际造成经济损失1702.7151万元；2、辜长明吸收资金是用于正常的生产经营活动；3、辜长明有坦白情节并取得集资参与人的谅解，请求法院对辜长明从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告人辜长明于2010年10月29日注册成立山西长明建筑劳务有限公司，2012年5月17日注册成立“山西长宏伟业房地产集团有限公司”（以下简称“长宏公司”）。2013年6月，长宏公司与“山西星宇商贸有限公司”（以下简称“星宇公司”）合作承建星宇公司开发的“红星美凯龙孝义城市综合体”建设项目。辜长明因做工程需要资金，未经国家金融主管部门批准，以20%至48%不等的年利率，通过亲友介绍向社会不特定的公众吸收资金2541.6万元，后陆续归还部分集资参与人本息574.9585万元，截止案发无法归还资金1966.6415万元。其中尚未归还各集资参与人的本金：高志忠（代高欢、李华出借）685万元、张子明274万元、杨双碧91万元、杨淑群15万元、杨春梅9.75万元、王世尊44.5万元、魏孝全110万元、黄世德77万元、杨小芳19.4万元、梁英70万元、周树红16万元、黄群英75万元、辜长春23.6万元、何伯军7.282万元、雷友华100万元、汤淑群15万元、吕菊容22.5万元、严林祥100万元、郭超群10万元、罗成立150万元、李海福43.1895万元、李宗殷10.92万元。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据，予以证实： 1、公安机关受案登记表、立案决定书，证实2017年11月29日受案，同年12月1日决定立案侦查。 2、被告人辜长明的户籍证明。 3、关于2020年1月1日，民警在乐山市××小区将上网追逃人员辜长明抓获归案的经过说明。 4、山西长明建筑劳务有限公司、山西长宏伟业房地产集团有限公司的企业信用信息公示报告，证实两公司相继于2010年10月29日和2012年5月17日成立，法定代表人均为辜长明。 5、经辜长明核实确认的侦察机关制作的辜长明涉嫌非法吸收公众存款统计表，显示辜长明吸收22名集资户本金共计2541.6万元、各集资户总共收益574.9585万元、尚未归还资金共计1966.6415万元。 6、被告人辜长明向各集资参与人出具的借条及承诺书、部分集资参与人的银行转账凭证。 7、2012年5月至2017年，山西长明建筑劳务有限公司与辜长春等借款人的往来账目及收条、付款凭证、车辆抵款协议书、旧机动车辆交易协议书。 8、被告人辜长明与集资参与人高志忠、杨双碧、杨淑群、杨春梅、王世尊等人结算借款本息的分户明细单及转账明细确认单。 9、2016年7月4日，杨淑群、杨春梅起诉辜长明归还借款本金20万元及利息的《民事调解书》。 10、2016年6月28日，杨双碧起诉辜长明归还借款140万元及利息的《民事调解书》。 11、2016年6月29日，王世尊起诉辜长明归还借款本金50万及利息的《民事调解书》。 12、2016年6月12日，高欢起诉辜长明归还借款本金385万元及利息的《民事调解书》。 13、2016年6月28日，李华起诉辜长明归还借款本金300万元及利息的《民事调解书》。 14、山西星宇商贸有限公司、山西长宏伟业集团及高志忠三方签署的《债权债务清偿协议》、辜长明与高志忠签订的《还款协议书》。 15、吸资参与人伍泽君陈述，2012年伍泽君陆续借给辜长明本金150万元，后辜长明将一辆雷克萨斯轿车作价55万元抵偿给其女儿及女婿。 16、证人伍会容证实，她与伍泽君系父女关系，2012年左右辜长明向她父亲借款，因为双方是亲戚关系当时未说明支付多少利息，2016年她找辜长明还款，辜长明无资金归还，经过计算向她父亲伍泽君出具了一张150万元的借条，后辜长明将一辆雷克萨斯轿车作价55万元抵偿给他们并将该车过户到她的老公王雪林名下。 17、吸资参与人李群华陈述，辜长明向她家人借款本金42.2811万元至今未还。 18、吸资参与人张子明陈述，2014年2月15日，他经高志忠介绍借款300万元给辜长明，辜承诺每年支付其利息40万元并出具一张420万元的借条，后辜长明在2015年2月和7月两次归还他共计26万元，还有276万元未归还。 19、吸资参与人杨双碧陈述，2013年10月份，他经高志忠介绍以月利率2.5%借给辜长明本金130万元，后辜长明通过高志忠总共付给他利息39万元。 20、吸资参与人辜长春陈述，他借给辜长明本金135.16万元，他收回50.3万元，辜长明还差他84.86万元未还。 21、吸资参与人黄世德陈述，从2009年开始他陆续借给辜长明本金90万元，加上欠付的利息26万元辜长明打了一张116万元的借条给他；后于2014年2月11日和12月10日，他收到利息共8万元，2015年2月15日辜长明还他本金5万元。 22、吸资参与人杨小芳陈述，她借给辜长明29万元，她及老公黄从军总共收到本息21.6万元。 23、吸资参与人黄群英陈述，2011年她陆续借给辜长明本金75万元，辜长明打了一张134.5万元的借条给她，她总共收到辜长明归还的本息63.6444万元。 24、吸资参与人梁英陈述，2011年以来她陆续借给辜长明70万元，辜长明连本带息打了一张118.5万元的借条给她，后她总共收到辜长明归还的本息共计12万元。 25、吸资参与人杨淑群陈述，2014年元月8日她通过高志忠以月息2.5%借给辜长明本金25万元，后她收到利息7.5万元，辜长明还归还她5万元本金。 26、吸资参与人杨春梅陈述，2014年底，她通过高志忠以月息2.5分的利率借给辜长明本金30万元，收到利息10.25万元，收回本金10万元。 27、吸资参与人雷友华陈述，2013年下半年她陆续借给辜长明100万元，双方约定月利率4%，后辜长明一直未归还他本金和利息。 28、吸资参与人王世尊陈述，2014年4月份，他一共二次借给辜长明本金50万元，他总共收到5.5万元利息。 29、吸资参与人高志忠陈述，他以儿子高欢名义借给辜长明本金385万元。 30、吸资参与人吕菊容陈述，2013年11月29日，她借给辜长明本金30万元，后辜长明共支付她利息7.5万元，另外辜长明给她去山西找其还款的生活费5千元。 31、吸资参与人汤淑群陈述，2012年辜长明以月息3分两次向她借款本金50万元，后她收获利息35万元，辜长明还支付她到山西找其还款的生活费0.9万元。 32、吸资参与人周树红陈述，2013年，辜长明以年利息3分向她借钱，同年3月4日她银行转款25万元给辜长明，后来辜长明两次付给她利息9万元。 33、吸资参与人魏孝全陈述，2014年他的姐夫辜长明以年利率30%向他借款70万元，这笔钱是他在辜的家中以现金交给辜长明的，辜长明向他出具了借条。 34、吸资参与人郭超群陈述，2014年2月9日她借给辜长明本金10万元，后辜长明一直未归还她的本金及利息。 35、吸资参与人何伯军陈述，他总共借给辜长明本金80万元，总共收回本息42.718万元，辜长明尚欠他本息44万元就向他出具了一张44万元借条。 36、吸资参与人严林祥陈述，2014年3月底，他借给辜长明本金100万元，借款期限2014年12月31日止；逾期后他找辜长明还钱未果，辜长明一直未归还过他本金及利息。 37、吸资参与人李华陈述，她通过高志忠借给辜长明本金300万元，一直未收到过本息。 38、吸资参与人李海福陈述，他借给辜长明本金143万元，至今辜长明未归还本息。 39、吸资参与人李宗殷陈述，他借给辜长明本金17万元，收取利息6.08万元。 40、证人赵富贵证实，他的老板罗成立在2013年借给辜长明本金200万元，共计收到利息50万元。 41、证人郑伟证实，他是长宏伟业集团公司子公司长明建筑劳务公司的出纳，本公司承包了山西星宇商贸公司的红星美凯龙项目工程，由于星宇商贸公司拖欠他们公司1亿左右的工程款将长明劳务公司拖垮，资金链断裂，导致股东及朋友借款无法归还；公司法人辜长明向高志忠、辜长春、张子明、吕菊容、汤淑群、何伯军、魏孝全、黄世德、严书记等人借过款。 42、被告人辜长明供述，我实际借到张子明本金300万元，归还了26万元，尚欠274万元；我借到杨双碧本金130万元，归还本息39万元；我借到辜长春本金121.6万元，还了40万元现金、用英菲尼迪越野车抵账58万元，算下来总共还了辜长春98万元；我欠黄世德本金90万元，没有付过利息；我欠杨小芳本金20万元，只支付0.6万元本金；我欠黄群英本金75万元，没有付过利息；我欠梁英70万元，没有付过利息；我借到杨淑群本金25万元，共归还本息12.5万元；我借到杨春梅本金30万元，归还本息20.25万元；我借到雷友华本金100万元，没有归还过本息；我借到王世尊本金50万元，支付利息5.5万元；我借到高志忠代高欢出借的本金385万元，借到高志忠代李华出借的本金300万元；我借到吕菊容本金30万元，支付本息7.5万元；我借到汤淑群本金50万元，支付本息35万元；我借到周树红夫妇本金25万元，支付本息9万元；我借到郭超群本金10万元，未支付过本息；我借到严林祥本金100万元，未支付本息；我借到李海福本金253万元，归还本息209.8105万元，尚欠本金43.1895万元；我向李宗殷借本金17万元，支付利息6.08万元；我借到罗成立本金200万元，支付本息50万元；我借到何伯军本金50万元，归还本息42.718万元；我借到魏孝全本金110万元，没有付过利息；我经过统计实际向22名报案人借款本金合计2541.6万元，出具借条金额合计3080.82万元，还付本息共计574.9585万元，造成集资户经济损失共计1966.6415万元。 辜长明还供述，2012年我通过伍丽向其父亲伍泽君借款本金35万元，按月息7分的利率计算利息，2016年我经过算账连本带息向伍泽君出具了一张150万元的借条，后我将一辆雷克萨斯轿车作价55万元抵账给伍泽君过户到伍泽君的女婿王雪林名下，我与伍泽君的借款已两清。 以上证据来源合法、客观真实且能相互印证、与本案关联，应予以采信。 本院认为，被告人辜长明未经国家金融主管部门批准，向社会公众吸收资金共计2541.6万元，数额巨大，其行为构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚、证据充分、罪名成立。被告人辜长明到案后如实供述其罪行，系坦白，可从轻处罚。被告人辜长明与吸资参与人达成还款协议并取得对方谅解，可酌定从宽处罚。被告人辜长明提出自己借到伍泽君35万元，后用一辆雷克萨斯轿车作价55万元抵偿给了伍泽君，其与伍泽君的借款已两清的辩护意见，经查伍泽君、伍会容陈述伍泽君借款本金为150万元，后辜长明以一辆轿车作价55万元抵偿伍泽君，伍泽君未提供相关转款凭证，被告人辜长明供述其借款本金为35万元，按照无罪推定的刑法原则，本院按照有利于被告人辜长明的事实认定其已归还伍泽君借款本金35万元，对该项辩护意见予以采纳。辩护人唐红斌提出被告人辜长明非法吸收公众存款金额为2260万元，实际造成经济损失1702.7151万元的辩护意见与被告人辜长明的供述及集资参与人的证言不符，不予采纳；提出辜长明吸收的资金是用于正常的生产经营活动、辜长明有坦白情节并取得集资参与人的谅解，与案件事实相符，但请求对辜长明适用缓刑的意见与刑法规定的罪责刑相适应的原则不符，不予采纳。 综上，根据被告人辜长明的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，决定对被告人辜长明从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（四）项，第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人辜长明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期从2020年1月1日起执行至2022年12月31日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）。 二、责令被告人辜长明退还吸资参与人高志忠（代高欢、李华出借）685万元、张子明274万元、杨双碧91万元、杨淑群15万元、杨春梅9.75万元、王世尊44.5万元、魏孝全110万元、黄世德77万元、杨小芳19.4万元、梁英70万元、周树红16万元、黄群英75万元、辜长春23.6万元、何伯军7.282万元、雷友华100万元、汤淑群15万元、吕菊容22.5万元、严林祥100万元、郭超群10万元、罗成立150万元、李海福43.1895万元、李宗殷10.92万元；在判决生效后一月内履行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李京 审 判 员  王飞 人民陪审员  古敏 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员  邹丽