安徽省五河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0322刑初440号 公诉机关安徽省五河县人民检察院。 被告人赖斌科，男，1989年11月27日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地浙江省宁波市象山县，住浙江省宁波市象山县，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年7月3日被五河县公安局刑事拘留，于2020年8月7日经五河县人民检察院批准逮捕，同日被五河县公安局执行逮捕，现羁押于五河县看守所。 辩护人邓衍璐，安徽淮光律师事务所律师。 五河县人民检察院以五检刑诉〔2020〕389号起诉书，指控被告人赖斌科犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。五河县人民检察院指派检察员卜胜军出庭支持公诉，被告人赖斌科及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 五河县人民检察院指控：2020年5月21日12时许，五河县双忠庙镇岳庙村村民陆某想办理贷款，遂加了一个自称是办理贷款的微信客服（微信昵称：黄秋梅）为好友。该客服让被害人通过扫码下载注册“平安银行”贷款ＡＰＰ，后以办理贷款需要成为会员为由，让被害人转账至其提供的银行卡，被害人转账成功以后，对方又以被害人提供的银行卡有误、需更改账号，解冻账户、及快速放款为由，先后让被害人通过银行卡转账的方式向其提供的建设银行（62×××39，张明乔）等多张银行卡汇款，被害人先后汇款18496元，后发现被骗。 元，后发现被骗。2020年5月20日11时许，浙江省余杭区星桥街道五月花城居民陈某因需要办理贷款，在网站内搜索贷款信息并留下自己的联系方式，一个微信（ｗｘｉｄ-ｓｆｈｗｐｍｍ8ｋｙｋ612，昵称：小李）加其为好友，对方发给其一个二维码，其扫码后显示是一个叫点滴贷的手机ＡＰＰ，按照要求在该ＡＰＰ上注册个人信息并申请贷款，后对方以办理会员、输入的账号错误等理由，让被害人通过转账的方式往其提供的建设银行（62×××39，张明乔）等多张银行卡汇款，被害人先后汇款11798元，后发现被骗。 元，后发现被骗。2020年5月21日12时许，山东省潍坊市高新区雅颂林居居民刘某，通过微信添加一个自称是“平安金服”的客服为好友，对方称能够办理贷款，通过微信发给被害人一个链接，被害人打开链接以后，按照上面的提示进行操作，后该客服以办理贷款需要交纳保证金、解冻银行卡等名义，让被害人通过转账的方式先后往其提供的建设银行（62×××39，张明乔）等多张银行卡汇款，被害人先后汇款69608元，后发现被骗。 诈骗嫌疑人在诈骗得手以后通过银行卡、第三方支付等手段对被骗资金进行分流，最终部分资金进入到被告人赖斌科的宁波银行（6214180000024597497）账户上。2020年5月21日被告人赖斌科在浙江省宁波市宁波银行南苑支行柜台提取现金200000元整，其中本案涉及资金12400元整。 公诉机关认为，被告人赖斌科的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。并提供了相关证据予以证明，提请本院对被告人依法判处。 被告人赖斌科对公诉机关指控的犯罪事实和证据均无异议。 辩护人的辩护意见：对公诉机关指控被告人赖斌科犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的定性、事实和证据均不持异议。被告人赖斌科归案后能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，并如实供述上游犯罪嫌疑人的真实情况，对案件侦破起到积极作用，自愿认罪认罚，愿意积极退赃并缴纳罚金，无犯罪前科，属初犯偶犯，主观恶性较小，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2020年5月20日11时许，浙江省杭州市余杭区星桥街道五月花城居民陈某因需要办理贷款，在网站内搜索贷款信息并留下自己的联系方式。遂有一个用户名为ｗｘｉｄ-ｓｆｈｗｐｍｍ8ｋｙｋ612（昵称：小李）的微信用户加其为好友。对方发给其一个二维码，其扫码后显示是一个叫点滴贷的手机ＡＰＰ，按照要求在该ＡＰＰ上注册个人信息并申请贷款。后对方以办理会员、输入的账号错误等为由，让被害人通过转账的方式往其提供的卡号62×××39，户名张明乔的建设银行卡等多张银行卡汇款，被害人先后汇款11798元，后发现被骗。 2020年5月21日12时许，安徽省蚌埠市五河县双忠庙镇岳庙村村民陆某，山东省潍坊市高新区雅颂林居小区居民刘某被诈骗嫌疑人以上述同样方式分别骗取18496元和69608元。 诈骗嫌疑人在诈骗得手以后通过银行卡、第三方支付等手段对被骗资金进行分流，最终部分资金进入到被告人赖斌科的宁波银行（6214180000024597497）账户上。2020年5月21日被告人赖斌科在浙江省宁波市宁波银行南苑支行柜台提取现金200000元整，其中本案涉及资金12400元整。 2020年12月17日，被告人赖斌科向本院退赃20万元。 上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、户籍证明 证实：被告人赖斌科达到完全刑事责任年龄。 2、前科证明 证实：被告人赖斌科无违法犯罪记录。 3、归案经过 证实：2020年7月1日上午8时宁波市公安局海曙分局白云派出所民警在宁波市江北区将赖斌科抓获。 4、五河县公安局出具资金流说明一份及资金流水明细 证实：被害人被骗钱款汇入张明乔建设银行卡（尾号0239）资金通过张明乔-谢路易-戴刘斌-谢路易-赖斌科。最后在宁波银行提现。 5、微信聊天记录 证实：陈某、陆某、刘某被诈骗的过程及转账经过。 6、被害人陆某的陈述 证实：2020年5月21日我加了一个微信叫黄秋梅，她让我扫码下载贷款ＡＰＰ，注册完成后，她说要申请贷款，先交699元成为会员，我就汇了699元到她提供的工商银行卡62×××42（郭珍）。然后她说我卡号错了要交3000元改号费，我就交了3000元给她提供的建设银行卡62×××39（张明乔）。然后她又说卡被冻结了要交4770元，还是打到张明乔卡上的，我也交了。最后她让我交10000元本金到工商银行卡62×××77（吕胜利）。我转账的银行卡是工商银行6222031303000442587。 7、被害人刘某的陈述 证实：2020年5月21日我网上贷款被人骗了，我先后向对方提供的建设银行卡62×××39（张明乔）转了6400元，又向其他银行卡转了20400元、15400元、27408元。 8、被害人陈某的陈述 证实：2020年5月20日，我在家申请网贷的时候，被骗了11798元。我按对方要求分别向对方提供的建设银行卡62×××39（张明乔），工商银行卡62×××42（郭珍）转款。 9、证人葛某的证言 证实：今年五月份的时候，赖斌科找到我说，他和人做生意，资金量比较大，需要用我支付宝周转下，就是把钱转到我支付宝里面，我把钱提现到银行卡，再把钱取出来，然后再把钱往他提供的银行卡里存钱。他说这钱是安全的，我才答应帮忙的。你们说的200200元是5月1日帮他转的，后来我支付宝提现满了，我又把钱转回去给他了。赖斌科就把钱转到他自己的宁波银行卡里，我就跟他一起到银行把钱提出来，然后我们一起到建行南苑支行存钱，一个叫刁家庆，一个叫李欢两个账户，每个10万元。6月初，赖斌科找到我说以后不让我帮他转账取款了，让我把记录都删掉，我就怀疑有问题。我没收过他钱，他有时候请我们几个吃饭，都他买单。赖斌科的支付宝130×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。一般每次都我和他一起，我要有空了就自己取，没空就让卢某或者汪涛去取。 10、证人卢某的证言 证实：今年五月份，我帮赖斌科取过钱。刚开始他说有老板银行卡限额了，让我帮忙周转下。就是人家往我支付宝转账，我再把钱提现到银行卡，再取出来。然后再存到赖斌科提供的银行卡里面。我就这样给他转账取现一个多星期。6月初的时候，赖斌科让我把记录都删掉，我就怀疑钱有问题。我没收过他钱，他有时候带我、葛某、汪涛一起吃饭，或者去酒吧喝酒，都是他买单。开始一天有一二万进账，后来每天有一二十万进账。 11、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单 证实：扣押赖斌科持有8张银行卡，ＰＯＳ机一台；扣押葛某银行卡4张。 12、视听资料 证实：宁波银行南苑支行赖斌科取款20万元现场监控。 13、被告人赖斌科的供述与辩解 证实：我承认我犯罪了，我现在很后悔，刚开始我觉得帮陈海滨取钱没有问题，后来发现钱越来越多就觉得有问题了。 上述证据相互印证，足以认定被告人赖斌科的犯罪事实。 本院认为：被告人赖斌科无视国家法律，明知是他人犯罪所得赃款仍予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赖斌科归案后如实交代其犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。被告人赖斌科积极退赃，可以酌情从轻处罚。根据被告人赖斌科犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人赖斌科犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人赖斌科所退赃款二十万元，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  季延彪 人民陪审员  胡长娣 人民陪审员  丁云旺 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  郭小嫚 附：裁判依据法律条文 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。