鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初351号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人张玉，女，1983年10月24日出生于辽宁省鞍山市，汉族，高中文化，九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部负责人、千津（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部负责人，户籍所在地鞍山市立山区，现住址。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月20日被取保候审。指定辩护人魏东新，辽宁弘扬律师事务所律师。被告人栾金霖，曾用名栾东辰，男，1995年6月17日出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学本科文化，九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部讲师，户籍所在地鞍山市立山区，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月17日被刑事拘留，2月21日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人孙忠民，辽宁法理律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2020]290号起诉书指控被告人张玉、栾金霖犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月31日向本院提起公诉，本院经审查予以受理，并依法组成合议庭于2020年11月12日、12月17日公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员秦箫、李喆铭出庭支持公诉，被告人张玉及其辩护人魏东新、被告人栾金霖及其辩护人孙忠民到庭参加诉讼。本案在审理过程中，鞍山市铁东区人民检察院建议延期审理，经本院同意并决定延期审理。本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，2018年期间，九天揽月（北京）投资管理有限公司（以下简称九天公司）在鞍山市铁东区成立鞍山市铁东区分部，被告人张玉、栾金霖分别任该分部负责人及讲师。该分部自成立时起，在未取得银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）相关许可的情况下，向社会吸收公众存款。经审计，九天公司鞍山铁东分部共向39人，吸收公众存款559万元。另查，千津（北京）投资管理有限公司（以下简称千津公司），在鞍山市铁东区成立鞍山市铁东分部，张玉作为负责人，该分部在未取得银保监会相关许可的情况下，向社会吸收公众存款。经审计，千津公司鞍山市铁东分部共向8人，吸收公众存款156万元。公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人张玉、栾金霖非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人张玉在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，辩称其不构成非法吸收公众存款罪。被告人张玉的辩护人魏东新提出的辩护意见是被告人张玉没有前科劣迹，且其自己也进行了投资，并造成损失。被告人栾金霖在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人栾金霖的辩护人孙忠民提出的辩护意见是被告人栾金霖不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2018年中旬，被告人张玉租赁鞍山市铁东区作为九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山市铁东区分部，任该分部负责人。公司成立后，张玉聘任被告人栾金为讲师。在未取得银行保险监督管理委员会相关许可的情况下，以高额回报为饵，通过pos机刷卡进到第三方平台海科融通的方式，向社会吸收公众存款。经鞍山中科华会计师事务所有限公司审计，九天公司鞍山铁东分部共向39人吸收公众存款人民币559万元。另查，千津（北京）投资管理有限公司，在鞍山市铁东区成立鞍山市铁东分部，张玉作为负责人，该分部在未取得银保监会相关许可的情况下，向社会吸收公众存款。经鞍山中科华会计师事务所有限公司审计，千津公司鞍山市铁东分部共向9人吸收公众存款156万元。被告人张玉任职期间，获得工资收入共计人民币50000元，被告人栾金霖任职期间，获得工资收入共计人民币12000元。2019年12月20日，被告人张玉在家中被公安机关带回调查；2020年1月27日，被告人栾金霖经传唤至鞍山市公安局铁东公安分局长甸派出所。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.证人张某1的证言证明：我之前是九天揽月（北京）资产管理有限公司的法人，也是该公司的实际经营者。公司的注册资金是4999万元，注册地是北京朝阳区日坛北路**楼**，但公司没在注册地经营过，实际经营地是河北省廊坊市燕郊的东贸国际里。2018年末公司就不经营了，因为员工的工资发不了，而且投资者的投资款也都返不了。九天揽月（北京）资产管理有限公司有营业执照，营业执照上的经营范围是什么我记不清了。公司没有产值，公司的报表等材料都没有了。2018年6月，鞍山铁东区的分支机构成立，但并没有进行工商注册登记，负责人是张玉，她是铁东区的负责人和实际经营者，其他工作人员我不清楚。张玉是我的下级，她直接对我负责。公司对下级机构及投资者宣传，九天公司与河北邯郸冀某新型建材有限公司有合作，为冀某公司融资产生的利润给投资人，投资人与九天公司签订借款合同，3万元为一单起投，利息是年化8%，期限为三个月，到期还本付息。合同是我制定的，之后下发至各地分支机构，由分支机构与老百姓签订，合同上的落款是九天揽盛（北京）资产管理有限公司，有单位公章和我的法人章。投资者的投资款都是通过pos机刷卡进到第三方平台海科融通，最终海科融通平台通过结算汇款的方式转款至我个人在海科融通平台绑定的账户内，绑定的是我个人的农业银行卡。我吸收的钱没有转至河北邯郸公司，钱都被我用在九天公司及投资者返利、职场费用、员工及各地分支机构上了。铁东地区具体操作模式，由负责人张玉进行，张玉替我吸收资金，进入我的银行卡。公司的推广宣传我安排各地职场分支机构负责人拉拢老百姓投资，召开投资会、发放传单，鞍山铁东地区就是这么做的，张玉组织开会时我也去了，有一个男讲师讲九天公司的投资前景、高额回报、经营稳定无风险的内容，当时会场有百十人左右，我出席致辞了，剩余的都是张玉进行主导，由她负责。张玉作为铁东地区负责人，从2018年6月开始一直到2018年10月末九天公司出现问题不返款，投资人有30人左右，投资了700万左右，未返款造成损失的有390万左右。张玉的收入有工资、提成、职场费用，工资每月26000元，提成按照拉来投资总额的1%计算，职场费用15万元，就是房屋租金，多出来的部分就进入张玉个人手中。我印象中张玉吸收老百姓的资金，获利能有三十多万。九天公司鞍山地区没有金融许可，连工商执照都没有，都是张玉个人名义打着九天北京公司和我的名义去吸收公众资金，最终钱进入我的手中。千津公司也是与九天公司一样的宣传吸收资金的模式，人员也是九天的分支机构人员，鞍山铁东地区也是张玉负责，但是千津公司不是我负责的，法人不是我，是一个叫韩勇敢的山东人。我参与了千津投资管理有限公司的项目，韩永敢找我帮忙找项目研究如何融资，之后我帮他找到邯郸焦化公司，最终达成千津公司吸收资金的项目，使用我公司的职场人员，后期我不参与，具体情况我不了解。2.证人吕某1的证言证明：2018年8月初，张玉向我介绍了九天公司，说我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织我们挺多投资者到邯郸考察，张某1接待了我们，考察了邯郸的河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，因此我们对九天公司非常信任。2018年8月17日，张玉让我参加在四海大酒店开的九天公司的开业庆典，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月到2018年10月投资的，我用我自己和我爱人肖某的名字一共投资了9笔，我自己8笔投资了45万元，肖某1笔投资了3万元，一共投资了48万元。到了2018年11月16日利息和资金就不给了，我跟张玉联系，他说去南方了让我们等着，后来就联系不到她了。我得到了14600元，他们还给我的钱，利息我没得到，本金我没有得到，我实际损失465400元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。3.证人杨某的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天揽月公司了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月25日、2018年8月29日、2018年10月13日用我和我爱人祝某的名字投资的，一共投资了15万元。到了第一笔该汇款的时候没给我利息，我就问张玉，她支支吾吾的回答不上来，后来就联系不到她了。我没得到过本金，也没得到过利息，但我得到过团队奖励和红包大约4000元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。2018年7月，张玉介绍我投资了九天揽月公司的理财产品，模式跟千津公司是一样的。2018年9月中旬，张玉向我介绍说，千津公司在河北邯郸有个项目很不错，让我去考察，我在2018年9月，张玉和张炳强带着一些投资者去了河北省邯郸市峰峰鹏通焦化有限责任公司考察，我当时家里有事没去。我在2018年9月28日和10月11日投资了21万元，当时给我2万元的团队奖励，到了11月的时候就不返利了，张玉也联系不到了。千津公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来你没看到过，千津公司是否有经营许可我不清楚。4.证人齐某1的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人，投资这个公司是多么的好，当时我投资一笔3万元。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天揽月公司了。2018年9月30日，我又接着投资了一笔3万元，2018年10月1日得到第一次投资本金和利息，我之前投资的3万元回本了，得到600元利息和4760元工资奖励，共计5360元收益，之后投资一次3万元，得到利息400元，加上4760元工资奖励，两次共计得到10520元。到期之后没有返钱，我问张玉，她就推脱，后来就联系不到她了。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。5.证人穆某的证言证明：我通过朋友认识了张玉，她说她是九天揽月公司的经理，跟我说投资这个公司有多么的好，还组织我去邯郸考察，但是我没有去。2018年6月26日开始，我陆续投资了75万元人民币，我没得到过本金，利息将签单奖励我得过1500元，其他的钱我没得到，我一共损失了748500元。鞍山的负责人张玉和讲师栾金霖向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。6.证人齐某2的证言证明：2018年9月张玉跟我说，她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人，投资这个公司是多么的好，当时我投资一笔3万元。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天揽月公司了。到期之后没有返钱，我问张玉她就推脱，后来联系不到她了。我之前投资过一次3万元回本了，得到400元利息和4760元工资奖励，共计5160元收益，我一共损失了24840元。鞍山的负责人张玉和讲师栾金霖向我宣传过，当时天天在微信群里发宣传内容。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。7.证人丁某1的证言证明：2018年8月，张玉跟我说九天公司投资可以高回报，我就跟她去了鞍山市铁东区国际明珠40层九天揽月（北京）资产管理有限公司。在九天公司张玉跟我讲公司多么的好，投资多么可靠，我就相信了。在8月19日、8月29日、9月30日我陆续投资了三次，一共18万元，我是通过pos机刷卡的方式刷入九天揽月（北京）资产管理有限公司账户。我一共得到24600元利息，每单每个月给200元利息，我应该得到了，具体损失是155000元左右。张玉和栾金霖都向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。8.证人丁某2的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天揽月公司了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月26日投资了3万元，到了第一笔该汇款的时候没给我利息，我问张玉她就推脱，后来联系不到她了。我没得到过本金，我得到过两个月的利息，每个月利息200元，我还得到过签单奖励4100元，加一起我得到过4500元的返利，我一共损失了25500元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。9.证人符某的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月26日陆续以我和我儿子李红的名字投资了24万元，后来就不给利息了，我问张玉她就推脱，之后就联系不到他了。我没得到过本金，利息也没得到过，我只得到过两次签单奖励，每次4100元，我一共损失了231800元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。10.证人王某1的证言证明：我之前通过别人介绍认识赵某2，赵某2当时在九天公司。2018年中旬，赵某2给我打电话说他现在差业绩，让我投资，我刚开始没答应，后来他又给我打了几次电话，说投资的钱算我借他的，还打了一个欠条，而且他们公司还在四海酒店开了大会。我当时去了之后，就在2018年7月26日、2018年8月2日各投资了两次钱，一共投资了33万，之后一共给我返了11150元，这里包括利息什么的，但是到了2019年2月就不再给我钱了，我实际损失318850元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，但是营业范围上没有显示有资质吸收公众资金。我之前通过赵某2知道了九天揽月公司，在九天揽月公司的时候有一起投资的客户说千津的项目也很好，都去外地考察过，我就相信了。我在2018年9月28日、10月18日投资了9万元，现在钱不给我了，我得到过400元的返利，实际损失89600元。千津公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，但是营业范围上没有显示有资质吸收公众资金。11.证人李某1的证言证明：之前我通过朋友认识了张玉，她说她是九天揽月公司的经理，她跟我说这个公司有多么的好，还组织我去邯郸考察，但我没有去。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店的开业典礼，我也没有去，但通过他们的宣传我就比较相信她。2018年7月26日，我投资了3万元，我没得到过本金，利息我得到过一个月的200元，还得到过签单奖励4100元，一共得到返利4300元，我一共损失了25700元。鞍山的负责人张玉、讲师栾金霖向我宣传过，张玉和栾金霖当时天天在微信群里发宣传内容。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。12.证人张某2的证言证明：2018年8月初，张玉向我介绍了九天公司，说我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织我们挺多投资者到邯郸考察，张某1接待了我们，考察了邯郸的河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，因此我们对九天公司非常信任。2018年8月17日，张玉让我参加在四海大酒店开的九天公司的开业庆典，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月18日到8月30日进行投资，一共投资了四次，三次6万元的，一次1万元的，一共投资21万元，我得到他们还给我的3万元，本金没有得到，实际损失18万元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。13.证人丁某3的证言证明：我姐姐在2018年8月给了我一张九天公司开业典礼的票，2018年8月17日，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，由讲师栾金林组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年8月19日投资了3万元，2018年8月29日投资了3万元，一共投资了6万元，我没得到过本金，得到了两个月的利息，每个月利息200元，我还得到过两次签单奖励8200元，加一起我得到过8600元的返利，我一共损失了51400元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。14.证人周某的证言证明：2018年8月初，栾金霖向我介绍了九天公司，说九天公司投资可靠，我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没有去。2018年8月17日，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年8月20日、9月30日投资了两笔，一共9万元，返回来的利息和工资一共1万元左右，本金我没得到，实际损失8万元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。15.证人赵某1的证言证明：2018年7月，我的一个朋友吕某1跟我说有个叫九天公司的投资公司，在这投资可以有高回报，我就跟他去了鞍山市铁东区国际明珠40层九天揽月（北京）资产管理有限公司。在九天公司栾金霖跟我讲，公司有多么的可靠，我就相信他了。7月左右我投资了3万元，我一共得过三个月的利息，还有投资奖励两次，一共得过返利8800元，我的实际损失是21200元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。16.证人陈某1的证言证明：2018年7月初，张玉向我介绍了九天公司，说我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月17日，张玉让我参加在四海大酒店开的九天公司的开业庆典，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月到10月进行投资，以我和我女儿苏某、妹妹陈某2丽的名字一共投资了8次，我自己六笔投资了36万，苏某一笔投资了3万，陈某2丽一笔3万元，一共投资42万元，我得到他们还给我的57400元，本金没有得到，利息也没有得到，实际损失。362600元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。17.证人韩某的证言证明：2018年8月，我的一个朋友张玉跟我说，九天公司投资可以有高回报，我就跟她去了鞍山市铁东区国际明珠40层九天揽月（北京）资产管理有限公司。在九天公司张玉跟我说，投资很可靠我就相信了。8月19日左右，我投资了3万元，一共得过两个月的利息共计400元，得过投资奖励4100元，我一共得过他们给我的返利4500元，我的实际损失是25500元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。18.证人李某2的证言证明：2018年7月，我的一个朋友张玉跟我说九天公司投资可以有高回报，我就跟她去了鞍山市铁东区国际明珠40层九天揽月（北京）资产管理有限公司。在九天公司张玉跟我说，投资很可靠我就相信了。7月31日左右，我以我儿子李赓的名义投资了3万元，一共得过两个月的利息共计400元，得过投资奖励4100元，我一共得过他们给我的返利4500元，我的实际损失是25500元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。19.证人齐某3的证言证明：之前我通过朋友认识了张玉，她说她是九天揽月公司的经理，她跟我说投资这个公司有多么的好，还组织我去邯郸考察，但我没有去。2018年7月26日，我投资了3万元，我没得到过本金，利息我得到过一个月200元，还得到过签单奖励4100元，一共得到返利4300元，一共损失25700元。鞍山的负责人张玉，讲师栾金霖向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。20.证人张某3的证言证明：之前我通过朋友认识了张玉，她说她是九天揽月公司的经理，她跟我说投资这个公司有多么的好，还组织我去邯郸考察，但我没有去。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，我也没有去，但通过他们的宣传我就比较相信她。2018年7月28日、8月17日、9月13日，我分三次每次投了3万元，一共投资9万元，我没得到过本金，利息得到过两个月一共400元，还得到过签单奖励12300元，我一共得到返利12700元，一共损失77300元。鞍山的负责人张玉，讲师栾金霖向我宣传过，张玉和栾金霖当时天天在微信群里发宣传内容。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。21.证人唐某的证言证明：2018年7月初，张玉跟我联系，说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人，让我投资。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，我当时跟着去了，在邯郸是有两家公司，叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉了。2018年8月19日，我用我女儿王诗尧的名字投资了3万元，我没得到过本金，利息得到过两个月的200元，我还得到过签单奖励4100元，加在一起我得过4500元的返利，一共损失2550元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。22.证人吕某2的证言证明：2018年8月初，张玉向我介绍了九天公司，说我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织我们挺多投资者到邯郸考察，但是我没有去。2018年8月17日，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业庆典，讲师栾金林组织典礼向我们播放宣传片。我在2018年7月25日、8月21日、9月14日一共投资三笔，每笔3万元，我得到了两个月的利息一共400元。本金我没有得到，实际损失89600元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。23.证人王某2的证言证明：2018年8月初，栾金霖向我介绍了九天公司，说九天公司投资可靠，我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没有去。2018年8月17日，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年8月20日投资了3万元，我没得到过本金，我得到过两次利息300元，还有一次150元的，我还得过一次投资奖励4100元，一共得到4850的返利，我的实际损失是25150元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。24.证人徐某1的证言证明：2018年8月初，张玉向我介绍了九天公司，说九天公司投资可靠，我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，张某1接待了我们，考察了邯郸的河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，因此我们对九天公司非常信任。2018年8月17日，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年8月19日投资了9万元，9月2日投资了21万元，我得到了1200元利息，后来得到九天公司返给我的1800元，4760元返利我得过两次，我一共得到12520的返利，本金没得到，我的实际损失是287480元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。2018年8月，张玉介绍我投资了九天揽月公司的理财产品，模式跟千津公司是一样的。2018年9月中旬，张玉向我介绍说，千津公司在河北邯郸有个项目很不错，让我去考察，我在2018年9月24日，在张玉的组织下去了河北省邯郸市峰峰鹏通焦化有限责任公司考察，到邯郸以后是张传芳接待的我们，企业很不错。我回来以后在2018年9月28日投资了21万元，10月份的时候我得到了600元的利息和4760元返利，到了11月的时候就不返利了，张玉也联系不到了。千津公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来你没看到过，千津公司是否有经营许可我不清楚。25.证人朱某的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天公司了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月21日开始投资，一共投资了4笔，共21万元，后来就不给利息了，我问张玉她就推脱，之后就联系不到她了。我没得到过本金，返给我200元利息，我还有工资4760元，我一共损失了37420元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。2018年8月，张玉介绍我投资了九天揽月公司的理财产品，模式跟千津公司是一样的。2018年9月中旬，张玉向我介绍说，千津公司在河北邯郸有个项目很不错，让我去考察，我在2018年9月24日，在张玉的组织下去了河北省邯郸市峰峰鹏通焦化有限责任公司考察，到邯郸以后是张传芳接待的我们，企业很不错。我回来以后在2018年9月28日用我自己的名字投资了21万元，2018年9月30日用我母亲张某4的名字投资了21万元，2018年10月19日用我自己的名字投资了6万元，我一共投资了48万元，10月份的时候我得到了利息和返利，一共80400元，到了11月的时候就不返利了，张玉也联系不到了。千津公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来你没看到过，千津公司是否有经营许可我不清楚。26.证人常某的证言证明：我通过张玉知道了九天揽月公司，她跟我说投资这个公司多么的好，还组织投资者到邯郸考察，去的是河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，但是我没有去。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年8月20日、9月17日和9月31日投资了三笔，每次都是3万元，一共9万元，我没得到过本金，也没有得到利息，得到过签单奖励12000元，我一共损失了72000元。鞍山的负责人张玉，讲师栾金霖向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。27.证人沈某的证言证明：之前我通过朋友认识了张玉，她说她是九天揽月公司的经理，还说投资这个公司有多么的好，张玉组织我去邯郸考察，但我没有去。2018年7月开始，我陆续投资了27万，我没得到过本金，利息加签单奖励我得到过1500元，我一共损失了263000元。鞍山的负责人张玉、讲师栾金霖向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。28.证人邵某的证言证明：2018年8月，我在鞍山市铁东区下接到了传单，宣传九天揽月公司投资盈利。在九天公司栾金霖和张玉跟我讲公司有多么的好，我就相信了。之后陆续投资两次，共计6万元，我得到过投资奖励两次，每次都是4100元，一共得了8200元，得到过两次利息共计400元，我实际损失是51400元。我是通过pos机刷卡的方式进行消费，pos机的商户名是九天揽月（北京）资产管理有限公司。九天公司通过发传单、开理财会，也有一些业务员之前认识的老客户直接打电话宣传，通过发传单、微信拉人等多种方式。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有营业执照我不清楚。29.证人吕某3的证言证明：2018年7月初，张玉向我介绍了九天公司，说九天公司投资可靠，我们投资的钱会打到河北省邯郸的一个企业。2018年7月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没有去，当时我投资了6万元。2018年8月，我参加了在四海酒店开的九天揽月公司的开业典礼，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我没得到过本金，我得到过利息两次400元，还得到过两次投资奖励共计8200元，一共得到过9000元的返利，我的实际损失是51000元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司是否有经营许可我不清楚。30.证人马某的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她接了一个叫九天揽月的公司，是这个公司的负责人。2018年8月上旬，张玉组织投资者到邯郸考察，但是我没去，去的人回来讲，在邯郸有两家公司叫河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月27日开始投资，陆续投资了33万元，后来就不给利息了，我问张玉她就推脱，之后就联系不到她了。我没得到过本金，利息也没得到过，我得到过六次签单奖励，每次4100元，我一共损失了305400元。张玉和栾金霖向我宣传过。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。31.证人荆某的证言证明：2016年10月，张炳强向我介绍千津公司，说他们公司的理财项目，还说下次带我们去考察。我就在2018年9月30日用我自己的名字投资了12万元，2018年10月16日用我儿子王帅的名字投资了6万元，当时公司出事了，他也没告诉我，还让我投资，现在一分钱都没给我，张炳强我也联系不上了。千津公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，千津公司是否有营业执照我不清楚。32.证人徐某2的证言证明：2018年7月初，张玉跟我说她是九天揽月公司的经理，说这个公司有多么的好，还组织我到邯郸考察，去的是河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司，我就比较相信张玉和九天揽月公司了。2018年8月17日，张玉让我参加在四海酒店开的一个投资会，讲师栾金霖组织典礼，向我们播放宣传片。我在2018年7月18日、8月17日分两次投资了9万元，后来就不给利息了，我问张玉她就推脱，之后就联系不到她了。我没得到过本金，利息也没得到过，我一共得到过签单奖励12300元，我一共损失了77700元。九天公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚，我从来没看到过，九天公司有营业执照。33.被告人张玉的供述证明：九天公司鞍山的工作地点在鞍山市铁东区国际明珠40层，该工作点是2018年中旬成立的，办公地点是我去国际明珠谈的，钱是北京总部出的。我从鞍山工作点成立时就是负责人，我发展的客户就是我的业务员，我的店下面不设大团经理、团队经理、业务员，只要是在我这投资的顾客，我把该给大团经理、团队经理、业务员的提成钱都给客户，平均一单就是3万元投资，我能得到200元左右。工作点还有一个讲师是栾金霖，负责对外向百姓讲课，拿固定工资4000元。九天鞍山工作点的宣传方式主要是把客户带到公司，面对面的口口相传，还在鞍山市铁东区四海酒店举办过一次宣讲会，当时是栾金霖负责主持宣讲会，宣讲内容主要是九天揽月公司的规模项目、投资理财方式、年化利率等，参与宣讲会的能有百十来人，签单的少，我签了15万的单。顾客把钱投到我们公司后，公司把钱投给民营微小企业，具体是邯郸的河北省冀辰皮革有限公司和河北冀某新型建材科技有限公司。我带投资者去过去邯郸的河北省冀辰皮革有限公司，还有一个焦化厂，去过两次，时间应该是2018年6月。投资者一般都是通过pos机转账，pos机是北京总公司提供的，一共有两台，钱转到九天揽月北京公司对公账户了，没有私人转款。九天鞍山工作点还没等起执照就出事了，据我所知这行都没有银保监会的资质，栾金霖也知道九天公司没有银保监会颁发的资质。工作点是2019年10月返款出现问题的。铁东区工作点的投资人有30人左右，能吸收了500万元左右，这500万元绝大部分没有给投资者返，只有几个人撤出来了。当时工作点与投资者签订了投资合同，合同上的印章是北京总公司的。我在该公司大概收益5万元左右，我个人投资了51万元，也没有回本。千津公司总部在北京大兴区，我去过，法人是韩勇敢，实际上千津公司的幕后老板也是张某1。关于千津公司在河北邯郸的焦化厂项目，我带领十多个客户去考察过，千津公司也向外吸收资金，模式与九天公司是一样的。3万元起投，年化收益8%，三个月期限，每个月返利2800元，对外宣传是效益好、风险低，职场人员是九天公司的架构。我在铁东地区负责两个项目，一个是九天，一个是千津。千津铁东地区的投资人数在10人左右，金额120万左右，都没有还本付息。千津公司拉来的资金是通过pos机刷卡，pos机的名称是千津（北京）资产管理有限公司，pos机是总部提供的。宣传的时候跟老百姓讲吸收来的钱是进入邯郸焦化厂了，实际上我不掌握情况。千津公司项目没有举行过会议，都是个别的点对点口口宣传，其他的就是带领一部分投资者去河北邯郸实地考察讲解。我没有见过韩勇敢，我在千津公司按月开工资，由千津公司总部发放，每个月给我开工资和绩效提成，基本与九天公司开的一致，每个月1万元左右。千津公司2018年9月在铁东地区开始运营，不到两个月就开不出来钱了，我在负责期间得到了1万元左右的收益。34.被告人栾金霖的供述证明：九天揽月（北京）投资管理有限公司在鞍山市铁东区国际明珠40层，工商执照上的法人是张某1，具体的经营人是张玉，她是九天公司铁东分公司的负责人。张玉负责管理整个公司的所有事情，陈霞是内勤，帮助客户填写合同和总公司内勤联系报表，还有考勤；我是讲师，负责接待客户，给客户介绍投资理财的内容，还有就是给客户发放公司的米面油和手纸一类的小礼物；汪慧文的岗位我不太清楚，他也接待客户签单。我的工资每个月4000元，我是2018年8月来的，大约干了三个半月，开了三个半月的工资，我没有提成。2018年8月，九天公司在鞍山市铁东区四海酒店举办过一次宣讲会，当时我是主持人，宣讲会就相当于开业典礼，在现场向参加的客户介绍九天公司的规模项目、投资理财方式、投资年化利率等，还有就是搞优惠活动给客户发礼物，通过这次宣讲会，我听张玉说签了十几万。平时我向客户介绍说3万起投，上不封顶，三个月一返利，年化利率8%，到期钱自动打到卡里，这些内容都是公司章程里的。九天公司是2018年8月中旬开始经营的，没有银保监局颁发的吸收资金的相关资质，只有工商执照。客户都是先签订公司制定的统一合同，然后通过pos机交钱，机器是总公司提供的，绑定的账户是北京总公司。我没有参与九天公司的投资。九天公司一共有20多个客户，一共吸收多少钱我不清楚。35.辨认笔录证明：被告人张玉辨认出被告人栾金霖。36.北京银保监局关于九天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司有关情况的复函证明:中国银行保险监督管理委员会北京监管局未向某天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司颁发过金融许可证。37.银行流水账单证明：各投资人的投资情况及张玉银行账户的流水情况。38.九天揽月出借咨询与服务合同及pos签购单证明：各投资人对九天公司投资借款的情况。39.千津投资协议及pos签购单证明：各投资人对千津公司投资借款的情况。40.租房协议证明：九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部办公场地的租赁情况。41.营业执照等材料证明：九天揽月（北京）资产管理有限公司的基本情况。42.鞍山中科华会计师事务所有限公司审核报告书证明：张玉负责人涉嫌九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部、千津（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部非法吸收公众存款投资金额为7150000元，已返金额为430580元，投资损失金额为6719420元。其中九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部涉嫌非法吸收公众存款涉及人数39名，投资金额5590000元，已返金额为357620元，投资损失金额为5232380元；千津（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部涉嫌非法吸收公众存款涉及人数8名，投资金额1560000元，已返金额为72960元，投资损失金额为1487040元。43.案件来源及到案经过证明：2019年12月20日，吕某1报案称，位于鞍山市铁**天揽月（北京）投资管理有限公司铁东办事处向社会不特定人群非法吸收公众存款。2019年12月20日，被告人张玉在家中被公安机关带回调查；2020年1月27日，被告人栾金霖经传唤至鞍山市公安局铁东公安分局长甸派出所。上述证据，经当庭举示，并经质证，各证据之间可以相互认证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人张玉作为九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部、千津（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部的实际负责人，被告人栾金霖作为九天揽月（北京）投资管理有限公司鞍山铁东分部的讲师，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人张玉提出的其不构成非法吸收公众存款罪的辩解，经查，证人张某1、吕某1、杨某等的证言、被告人张玉、栾金霖的供述、北京银保监局关于九天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司有关情况的复函等证据相互印证，证明被告人张玉在明知九天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司没有银保监会等政府机关许可的情况下，仍面向社会大众进行积极宣传，吸收社会不特定人群的存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该项辩解，本院不予采信。关于被告人张玉的辩护人魏东新提出的被告人张玉没有前科劣迹，且其自己也进行了投资，亦有成损失的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人栾金霖的辩护人孙忠民提出的被告人栾金霖系不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，证人张某1、吕某1、杨某等的证言、被告人张玉、栾金霖的供述、北京银保监局关于九天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司有关情况的复函等证据相互印证，证明被告人栾金霖在明知九天揽月（北京）资产管理有限公司、千津（北京）投资管理有限公司没有银保监会等政府机关许可的情况下，仍面向社会大众进行积极宣传，吸收社会不特定人群的存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该项辩护意见，本院不予采信。我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张玉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法不宜对其从轻处罚。被告人栾金霖经电话传唤至公安机关，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人张玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人栾金霖非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月17日至2022年1月16日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）三、依法追缴被告人张玉非法所得人民币5万元，追缴被告人栾金霖违法所得人民币1.2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈勇人民陪审员  王莹人民陪审员  沈芳二〇二〇年十二月二十一日法官助理李雨绘书记员赵甜甜