河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初637号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人高云霞，女，1961年10月20日出生，汉族，专科毕业，原洋欣公司客户经理，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月28日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，于同年9月22日由该局执行逮捕。辩护人祖刘杰，河南元慧律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕58号起诉书指控被告人高云霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人高云霞及其辩护人祖刘杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南洋欣投资有限公司（以下简称：洋欣公司），成立于2009年5月26日，注册资金6000万元。法人代表：李扶玲，股东：李?大东、韩辉、李扶玲。经营范围：投资咨询管理；投资咨询（金融、期货、证券除外），注册地址：郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****，自2009年成立后，李大东（另案处理）、李扶玲（已被判处刑罚）等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以投资黑龙江省萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道、双鸭山市中俄国际文化物流经贸产业园等项目为名，通过被告人高云霞等客户经理宣传、客户推荐等方式，在紫鼎商务10楼和8楼洋欣公司办公地与社会不特定人员签订三个月、六个月、一年为期投资协议，并许诺年收益率为本金的18%，非法吸收公众存款。2016年10月，洋欣公司停止向客户支付本息。经司法审计，洋欣公司在保客户1316人，剥息后未全部兑付资金客户1232人，未兑付金额为424，329，141.50元。洋欣公司客户到公安机关报案147人，共投资本金75，880，739.00元，已兑付利息19，781，700.50元，已兑付本金5，832，962.00元，未兑付本金70，047，777.00元，剥息后未兑付金额50，266，076.50元。高云霞在洋欣公司担任客户经理期间，介绍投资客户70位，涉及投资资金880笔，投资本金共计131，245，000.00元，河南洋欣投资有限公司支付给客户利息13，572，027.50元，返还客户本金98，535，000.00元，剩余本金32，710，000.00元，其中66位客户剥息后均未全部兑付资金，末兑付资金总额为19，847，557.50元。2020年8月25日，高云霞被郑州市公安局商城路分局民警传唤到案。被告人到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人高云霞的供述，证人魏某、李某证言，到案经过，投资客户魏某、李某、张晓晔、王贵民、李婧、投资人收益说明书、承诺书、投资管理协议、收益计划书、收据及账户转账明细，被告人身份及前科情况，户籍证明，河南华凯会计师事务所鉴定意见书等证据，认为被告人高云霞的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高云霞在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人高云霞如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人退还赃款5万元，可以酌情从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议对被告人判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50000元。被告人高云霞对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是：1.被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2.被告人经公安机关书面传唤到案，如实供述，系自首；3.被告人系初犯、偶犯；4.被告人自愿退赃50000元返还集资参与人，建议判处被告人有期徒刑二年六个月。提交郑州银行现金缴款单一份。经审理查明：河南洋欣投资有限公司成立于2009年5月26日，注册资金6000万元。法人代表：李扶玲，股东：李?大东、韩辉、李扶玲。经营范围：投资咨询管理；投资咨询（金融、期货、证券除外），注，注册地址：郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****2009年成立后，李大东（另案处理）、李扶玲（已被判处刑罚）等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以投资黑龙江省萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道、双鸭山市中俄国际文化物流经贸产业园等项目为名，通过被告人高云霞等客户经理宣传、客户推荐等方式，在紫鼎商务10楼和8楼洋欣公司办公地与社会不特定人员签订三个月、六个月、一年为期投资协议，并许诺年收益率为本金的18%，非法吸收公众存款。2016年10月，洋欣公司停止向客户支付本息。经司法审计，洋欣公司在保客户1316人，剥息后未全部兑付资金客户1232人，未兑付金额为424，329，141.50元。洋欣公司客户到公安机关报案147人，共投资本金75，880，739.00元，已兑付利息19，781，700.50元，已兑付本金5，832，962.00元，未兑付本金70，047，777.00元，剥息后未兑付金额50，266，076.50元。高云霞在洋欣公司担任客户经理期间，介绍投资客户70位，涉及投资资金880笔，投资本金共计131，245，000.00元，河南洋欣投资有限公司支付给客户利息13，572，027.50元，返还客户本金98，535，000.00元，剩余本金32，710，000.00元，其中66位客户剥息后均未全部兑付资金，末兑付资金总额为19，847，557.50元。2020年8月28日，高云霞被郑州市公安局商城路分局民警传唤到案。被告人到案后如实供述上述犯罪事实。另查明，2020年12月7日，被告人退交赃款30000元，2020年12月21日，被告人退交赃款20000元。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人高云霞在侦查阶段对上述指控犯罪事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚。2、证人魏某证言，证明了被告人与其签订合同以“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道”项目为内容，约定月息1.5%，洋欣公司于2016年10月份出现资金问题，不能按时向其支付本息的情况。3、证人李某证言，证明了被告人系洋欣公司客户经理，经被告人介绍说公司的“浮桥”项目就是中国与俄罗斯之间的贸易桥，每个从桥上通行的车辆和行人都需要向洋欣公司付钱，并许诺其投资后按照月息1.5%付息，2016年10月开始，洋欣公司不再支付其本金和利息的情况。4、投资客户魏某、李某、张晓晔、王贵民、李婧、投资人收益说明书、承诺书、投资管理协议、收益计划书、收据及账户转账明细，证明了上述人员经被告人介绍，与洋欣公司签订协议并投入资金，后洋欣公司拒付本金和利息等情况。5、到案经过，证实2020年8月28日，郑州市公安局商城路分局民警将被告人传唤到案的情况。6、被告人身份及前科情况、户籍证明，证明被告人高云霞属应负刑事责任年龄及无犯罪记录等情况。7、河南华凯会计师事务所鉴定意见书，证明洋欣公司非法吸收公众存款人数、金额等情况及被告人高云霞担任该公司客户经理期间，其本人介绍客户人数、存款金额等情况。8、郑州银行现金缴款单，证明了被告人退还赃款共计50000元的情况。以上证据，经开庭举证、质证，取证程序合法，内容真实有效，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人高云霞伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人系自首的辩护意见，经查，被告人系公安民警持传唤证找到本人后将其传唤到案，并非自动投案，故该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人高云霞犯罪的事实和性质，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院考虑以下量刑情节：1.被告人高云霞在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；2.被告人高云霞归案后如实供述犯罪事实并自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；3、被告人高云霞无前科，退交部分赃款，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。及提出的量刑建议辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人高云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月28日起至2023年2月27日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款、赃物，依法追缴后返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪珂珂人民陪审员  段小琴人民陪审员  司瑞莲二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  马璐瑶