江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0812刑初462号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告人王优，男，1986年7月13日出生于海南省儋州市，汉族，大专文化，无业，住海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月11日被海南省儋州市公安局刑事拘留，于2019年5月23日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年6月17日转逮捕，同日由淮安市公安局清江浦分局执行逮捕，2019年9月16日变更为取保候审。经本院决定，于2020年12月23日执行逮捕，现羁押于淮安市看守所。 被告人陈鑫望，曾用名陈国望，男，1985年7月14日出生于海南省儋州市，汉族，中专文化，无业，住海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月11日被海南省儋州市公安局刑事拘留，于2019年5月23日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年6月17日转逮捕，同日由淮安市公安局清江浦分局执行逮捕，2019年9月16日变更为取保候审。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检二部刑诉〔2020〕27号起诉书，指控被告人王优犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、被告人陈鑫望犯信用卡诈骗罪，于2020年8月25日向本院提起公诉。因本院不具有管辖权，后报经江苏省高级人民法院指定，由本院管辖。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察官王映霞出庭支持公诉，被告人王优、陈鑫望到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控：一、信用卡诈骗：2019年3月至5月间，被告人王优、陈鑫望在海南省儋州市、海口市等地，利用群发软件向被害人发送诈骗信息，谎称对方信用卡被冻结或可以提升额度，冒充银行客服，以解冻或提额需要储某卡内存有资金为由，骗取被害人储某卡的卡号、密码以及消费验证码等后取得被害人储某卡内资金。被告人王优作案8起，共计诈骗人民币127981.8元，被告人陈鑫望参与作案1起，诈骗人民币7998元。二、侵犯公民个人信息：被告人王优为从事诈骗犯罪活动，通过QQ从他人处购买、收受大量银行账户类公民个人信息，包括卡主姓名、身份证号码、手机号码、信用卡卡号、归属银行等信息。经对被告人王优使用的笔记本电脑进行勘验，其共购买、收受了公民个人信息21223条。 为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、相关书证等证据，认为被告人王优、陈鑫望冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，王优诈骗数额巨大，陈鑫望诈骗数额较大，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王优违反国家规定，非法获取公民个人信息，情节严重，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人王优、陈鑫望共同实施信用卡诈骗犯罪，是共同犯罪。被告人王优在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人陈鑫望在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人王优、陈鑫望归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王优、陈鑫望自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判决。 被告人王优、陈鑫望对公诉机关的指控事实不表异议。 经审理查明:一、信用卡诈骗 2019年3月至5月间，被告人王优、陈鑫望在海南省儋州市、海口市等地，利用群发软件向被害人发送诈骗信息，谎称对方信用卡被冻结或可以提升额度，后冒充银行客服，以解冻或提额需要储某卡内存有资金为由，骗取被害人储某卡的卡号、密码以及消费验证码等后冒用被害人身份提取被害人储某卡内资金。被告人王优作案8起，共计诈骗人民币127981.8元，被告人陈鑫望参与作案1起，诈骗人民币7998元。具体分述如下： 1．2019年3月7日，被告人王优诈骗被害人罗某甲人民币49989元。 2．2019年3月9日，被告人王优诈骗被害人王某人民币19999.8元。 3．2019年3月23日，被告人王优诈骗被害人刘某人民币10000元。 4．2019年4月8日，被告人王优诈骗被害人马某人民币9999元。 5．2019年4月12日，被告人王优诈骗被害人李某人民币5000元。 6．2019年4月14日，被告人王优诈骗被害人董某人民币14997元。 7．2019年4月22日，被告人王优诈骗被害人蒋某人民币9999元。 8．2019年5月10日，被告人王优安排被告人陈鑫望发送诈骗短信，后王优冒充银行客服，骗取被害人罗某乙人民币7998元。 二、侵犯公民个人信息 被告人王优为从事诈骗犯罪活动，通过QQ从他人处购买等途径，非法获取大量银行账户类公民个人信息，包括卡主姓名、身份证号码、手机号码、信用卡卡号、归属银行等信息。经对被告人王优使用的笔记本电脑进行勘验，其共非法获取公民个人信息21223条。 案发后，公安机关从被告人王优处扣押20490元。 上述事实，有被告人王优、陈鑫望的庭前供述，被害人罗某甲、刘某、马某、李某、董某、蒋某、罗某乙的陈述，证人左某、洪某的证言，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，被告人涉案银行账户网银截图，微信转账截图，被告人使用手机号码通话清单，涉案银行卡交易明细，所扣押作案工具解码器照片，从被告人王优处扣押笔记本电脑中提取的涉案诈骗短信及公民个人信息等资料，电子证据检查工作记录，公安机关出具的情况说明、发破案经过等证据证实，上述证据均经当庭质证，相互印证，具有证明效力，本院予以采纳。 本院认为，被告人王优、陈鑫望冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，王优诈骗数额巨大，陈鑫望诈骗数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人王优违反国家规定，非法获取公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王优身犯两罪，依法应当数罪并罚。被告人王优、陈鑫望共同实施信用卡诈骗犯罪，是共同犯罪。被告人王优在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人陈鑫望在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人王优、陈鑫望归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人陈鑫望犯罪情节较轻，且有悔罪表现，依法可以适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，第二百五十三条之一，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人王优犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金六万元，犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月23日起至2026年11月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈鑫望犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。） 三、扣押在案的赃款20490元，予以追缴，发还给被害人；责令被告人王优继续退赔被害人经济损失107491.8元，发还给被害人（退赔金额分别是：罗茜49989元、王洋洋19999.8元、刘金国10000元、马迁龙9999元、李洁萍5000元、董春锋14997元、蒋俏霞9999元、罗远群7998元）;被告人陈鑫望参与退赔7998元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张祖超 人民陪审员  王一兵 人民陪审员  沈斌和 二〇二〇年十二月三十日 书记员丁雪梅 附：相关法律及司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; （二）使用作废的信用卡的; （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的; 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 ……。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 三、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条第二百五十三条之一规定的“公民个人信息”,是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。 第二条违反法律、行政法规、部门规章有关公民个人信息保护的规定的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“违反国家有关规定”。 第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”： （一）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的； （二）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的； （三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的； （四）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康**理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的； （五）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的； （六）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的； （七）违法所得五千元以上的； （八）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的； （九）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息的； （十）其他情节严重的情形。 实施前款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一第一款规定的“情节特别严重”： （一）造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的； （二）造成重大经济损失或者恶劣社会影响的； （三）数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的； （四）其他情节特别严重的情形。