河南省洛阳市西工区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0303刑初347号公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。被告人韩亚丽，女，1971年9月24日出生，回族，初中文化，原系河南中担投资有限公司洛阳分公司客户经理，住河南省洛阳市瀍河回族区。2019年12月13日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同日被取保候审，2020年12月28日被依法逮捕。被告人张庆华，女，1976年9月8日出生，汉族，中专文化，原系河南中担投资有限公司洛阳分公司客户经理，户籍所在地湖南省长沙市雨花区，住湖南省长沙市望城区。2020年1月16日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年2月9日被取保候审。辩护人刘红军，河南经源律师事务所律师。被告人董萍格，女，1973年5月26日出生，汉族，初中文化，原系河南中担投资有限公司洛阳分公司客户经理，户籍所在地河南省洛阳市西工区，住河南省洛阳市老城区。2019年12月10日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同日被取保候审。辩护人李纪生，河南绿洲律师事务所律师。被告人贺书玲，曾用名贺淑玲，女，1967年8月20日出生，汉族，高中文化，原系河南中担投资有限公司洛阳分公司客户经理，户籍所在地河南省洛阳市老城区，住河南省洛阳市老城区。1993年2月5日因犯盗窃罪被洛阳市老城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。2019年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同日被取保候审。辩护人任亚涛，河南松盛永进律师事务所律师。被告人高丽，女，1970年3月28日出生，汉族，初中文化，原系河南中担投资有限公司洛阳分公司客户经理，住河南省洛阳市瀍河回族区。2019年12月25日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同日被取保候审。辩护人贾安、李博，河南洛神律师事务所律师。河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检二部刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人韩亚丽、张庆华、董萍格、贺书玲、高丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员符培出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2010年11月25日，李某（已判刑）等人在洛阳市西工区七一路九州大厦设立河南中担投资有限公司洛阳分公司（以下简称中担公司），并在洛阳市西工区、老城区、瀍河回族区及宜阳县陆续设立分支机构，公司通过李某等人的管理，在不具备融资资格的情况下，以投资高速公路建设为诱饵，通过户外广告、公交车报站亭等媒体宣传方式，由中担公司业务员在洛阳大量吸收集资参与人的投资资金。具体事实分述如下：1、2013年5月至2014年4月，被告人韩亚丽任中担公司客户经理期间，在该公司无权办理存款业务的情况下，个人非法吸收公众存款未兑付金额48632840元，涉及集资参与人523人；伙同马永（已判刑）非法吸收公众存款未兑付金额2295000元，涉及集资参与人17人。2、2011年11月至2014年4月，被告人张庆华任中担公司客户经理期间，在该公司无权办理存款业务的情况下，个人非法吸收公众存款未兑付金额33021000元，涉及集资参与人285人；伙同马永庆（已判刑）非法吸收公众存款未兑付金额14778000元，涉及集资参与人133人；伙同贺书玲非法吸收公众存款未兑付金额60000元，涉及集资参与人1人。3、2012年12月至2014年4月，被告人董萍格任中担公司客户经理期间，在该公司无权办理存款业务的情况下，个人非法吸收公众存款未兑付金额44493547元，涉及集资参与人286人。4、2012年11月至2014年4月，被告人贺书玲任中担公司客户经理期间，在该公司无权办理存款业务的情况下，个人非法吸收公众存款未兑付金额40771000元，涉及集资参与人348人；伙同厉明（已判刑）非法吸收公众存款未兑付金额780000元，涉及集资参与人4人；伙同马永非法吸收公众存款未兑付金额150000元，涉及集资参与人1人；伙同沈荣霞非法吸收公众存款未兑付金额250000元，涉及集资参与人1人；伙同张庆华非法吸收公众存款未兑付金额60000元，涉及集资参与人1人。5、2012年4月至2014年4月，被告人高丽任中担公司客户经理期间，在该公司无权办理存款业务的情况下，个人非法吸收公众存款未兑付金额30645180元，涉及集资参与人229人。案发后，被告人张庆华退款30万元，被告人董萍格退款40万元，被告人贺书玲退款40万元，被告人高丽退款30万元。另查明，被告人韩亚丽、董萍格、贺书玲、高丽分别于2019年12月13日、12月10日、12月13日、12月25日主动到公安机关投案。上述犯罪事实有经庭审质证、确认的户籍证明、无犯罪记录证明、刑事判决书、到案经过、借款合同、营业执照、资产清单，洛阳敬业会计事务所司法鉴定意见书及审核报告，证人李某、雷某等人证言，集资参与人姚广辉、赵高恒等人陈述，各被告人供述与辩解等证据证实，足以认定。被告人韩亚丽、张庆华、董萍格、贺书玲、高丽对上述犯罪事实及量刑建议均没有异议。辩护人刘红军提出的辩护意见是，被告人张庆华无前科，系初犯、从犯，认罪态度好，有坦白情节，自愿认罪认罚，家庭困难仍积极退赃。建议对张庆华判处缓刑。辩护人李纪生提出的辩护意见是，被告人董萍格系从犯，有自首、坦白情节，自愿认罪认罚，积极退款，无前科，社会危害性较小。建议对其从轻处理，适用缓刑。辩护人任亚涛提出的辩护意见是，被告人贺书玲系从犯，有自首情节，自愿认罪认罚，且自愿积极退赃；认罪悔罪的态度较好；主观恶性不大；家庭经济条件困难。建议对其从轻或减轻处罚并判处缓刑。辩护人贾安、李博提出的辩护意见是，起诉书认定被告人高丽非法吸收公众存款的数额与高丽供述不一致，公诉机关若无充分证据应当以被告人供述的金额为准；高丽主观恶性不大，系初犯，主动投案系自首，自愿认罪认罚，积极退赃。建议对其从宽、减轻处罚。公诉机关认为，被告人韩亚丽、张庆华、董萍格、贺书玲、高丽违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对韩亚丽判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，若能退缴全部违法所得可以适用缓刑；建议对张庆华判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，若能退缴全部违法所得可以适用缓刑；建议对董萍格判处有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金；建议对贺书玲判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；建议对高丽判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，若能退缴全部违法所得可以适用缓刑。本院认为，被告人韩亚丽、张庆华、董萍格、贺书玲、高丽在明知公司不具有融资资格的情况下，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。经查，本案被告人的涉案数额系经侦查机关依法委托，由具有法定资质的鉴定机构、鉴定人依照法定程序进行的司法会计鉴定，且经庭审举证、质证，本院予以确认，故辩护人贾安、李博认为应以高丽供述的数额作为其涉案数额的辩护意见，本院不予采纳。各被告人在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。韩亚丽、董萍格、贺书玲、高丽有自首情节，张庆华有坦白情节，依法可以从轻处罚。张庆华、董萍格、贺书玲、高丽积极退款，依法予以从宽处理。辩护人相应的从轻辩护理由成立，本院予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人韩亚丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月28日起至2024年6月27日止）。二、被告人张庆华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20万元。三、被告人董萍格犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20万元。四、被告人贺书玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20万元。五、被告人高丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20万元。六、责令被告人韩亚丽于本判决生效后十日内退缴违法所得30万元。七、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款，依法清退给集资参与人。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳完毕。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张硕人民陪审员  赵喆人民陪审员  刘平二〇二〇年十二月二十八日代书 记员  赵怡附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（1）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。