浙江省淳安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0127刑初189号 公诉机关浙江省淳安县人民检察院。 被告人余逸峰，男，1979年9月5日出生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地浙江省慈溪市，现住浙江省宁波市奉化区。2010年3月24日因赌博被余姚市公安局罚款200元。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年7月6日被依法逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人连骏，浙江泽大律师事务所律师。 被告人卢的连，女，1977年5月19日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地淳安县，现住淳安县。因本案于2020年4月22日被取保候审。2020年12月18日被本院决定逮捕。现羁押于淳安县看守所。 辩护人陈富强，浙江泽道律师事务所律师。 淳安县人民检察院以淳检二部刑诉[2020]1285号起诉书指控被告人余逸峰犯集资诈骗罪、卢的连犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淳安县人民检察院指派检察员余云璐出庭支持公诉，被告人余逸峰、卢的连及接受委托的辩护人连骏、陈富强到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年12月至2020年4月，被告人余逸峰在淳安等地以非法占有为目的，虚构投资经营拼多多、国美平台旗舰店有高额收益回报的事实，骗取金某、毛某等30余人的投资额共计人民币6464509元，并将骗取到的资金用于个人挥霍、投资期货、归还借款、赌博等。归案后，公安机关依法查扣余逸峰所控制的账户资金共计人民币2089595.70元。 2019年12月至2020年4月，被告人卢的连轻信被告人余逸峰投资网店能够获高额回报的谎言，在未经有关部门批准的情况下，以投资余逸峰的拼多多平台网上旗舰店能获高额回报为由，通过口口相传、微信群等方式吸引金某、毛某等30余人投资，非法吸收资金共计7737193元人民币，其中已兑付本金1069998元，已付利息1128860元，损失金额达5668537元人民币。 为证明指控的事实，公诉机关向法庭出举了被告人的供述和辩解，证人金某、毛某、李某等人的证言，微信截图、银行明细、扣押笔录及扣押清单、电子证物检查工作记录、民事判决书及执行裁定书等证据证明。认为被告人余逸峰集资诈骗数额特别巨大，卢的连非法吸收公众存款数额巨大，余逸峰、卢的连具有自首情节，提请本院依法惩处。鉴于卢的连自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元。 被告人余逸峰当庭表示对指控的事实与罪名无异议，并自愿认罪。 其辩护人对公诉机关的指控无异议，就量刑提出：1、余逸峰犯罪后自动投案，配合调查，供述稳定，公诉机关也认定余逸峰具有自首情节，请求对余逸峰减轻处罚。2、2020年1月过年期间，余逸峰向卢的连表示过年休息，不要投资了，而卢的连一方继续投资，余逸峰具有被动性。2020年4月，余逸峰良心发现，不再收取投资款，中止了自己的行为。事后积极配合公安机关，返还剩余款208万余元，余逸峰因疫情影响导致旗舰店无法办理，致使投资返利严重入不敷出，导致崩盘，辩护人认余逸峰的行为与其他诈骗为生的犯罪分子有本质区别。证明余逸峰主观恶性小，并表示自愿认罪，请在量刑时酌情予以从轻或减轻处罚。3、本案现有损失400多万，卢某1放弃对100万的追究，放弃对208万元的分配，其他投资人的损失仅为200余万元，社会危害性较小。4、余逸峰归案前一贯表现良好，系初犯、偶犯，主观恶性与惯犯有着明显区别，在量刑时予以充分考虑。综上，应对余逸峰教育为主，惩罚为辅，给其一个改过自新的机会，结合其父母年事已高需要赡养，恳请对余逸峰判处十年以下有期徒刑。 被告人卢的连对指控的事实和罪名均无异议且签字具结。 其辩护人对指控的罪名无异议。对卢的连选择认罪认罚予以尊重。1、对本案事实部分，提出：①卢的连本人所投金额不应作为犯罪数额。②卢某1投入的100万元资金本身属于违法犯罪资金，应作否定评价，不应认定为实际损失。③金某所投资金一百多万元本身包含吸收黄连生等人资金行为，建议检察院立案监督，对卢的连量刑时予以考虑。2、卢的连对亲友进行口口宣传，从而走上犯罪道路，自己投资也有亏损，其既是被告人也是受害者，吸收范围较小，未掌控资金，因此卢的连主观恶性不深。3、卢的连具有自首情节。4、卢的连系从犯。5、侦查机关已扣押了208万余元，挽回了部分损失。6、卢的连认罪悔罪，并签署了具结书。7、卢的连系初犯、偶犯，一贯表现良好。综上恳请法庭根据本案的实际情况，结合卢的连具备的法定或酌定从轻或减轻处罚的情节，建议对卢的连最大程度的减轻处罚。 经审理查明：2019年12月至2020年4月，被告人余逸峰在淳安等地以非法占有为目的，虚构投资经营拼多多、国美平台旗舰店有高额收益回报的事实，骗取金某、毛某等30余人的投资额人民币825.6992万元，扣除所谓返利，尚有资金646.4509万元被余逸峰用于个人挥霍、投资期货、归还借款、赌博等。案发后，公安机关依法查扣余逸峰所控制的余某某、励某某、汪某、余某4账户资金共计人民币208.95957万元。 2019年12月至2020年4月，被告人卢的连轻信被告人余逸峰投资网店能够获高额回报的谎言，在未经有关部门批准的情况下，以投资余逸峰的拼多多平台网上旗舰店能获高额回报为由，通过口口相传、微信群等方式吸引金某、毛某等30余人投资，非法吸收资金共计773.7193万元人民币，扣除已兑付的本金及利息，损失金额达566.8537万元人民币。卢的连非法获利46.3623万元，卢的连将此款进行了复投。 被告人余逸峰网上追逃后自动投案，如实供述主要犯罪事实，后翻供，但在庭审中对指控无异议并表示自愿认罪。卢的连在公安机关立案前电话通知询问时如实交代了自己的主要犯罪事实。公安机关扣押了卢的连的苹果手机一部。庭审中卢的连表示放弃对公安机关已冻结款208万余元的分配。 上述事实，有公诉机关出举并经法庭质证、认证的下列证据证明： 1、被告人余逸峰的供述，证明2019年10月份，其和卢某1一起做拼多多个人网店，每天营业额也是有限制的，其想赚钱多就需要发展下家，朱某某是其下家，卢的连是朱某某下家，后因拼多多平台查得紧，其就不做了。后卢的连直接找卢某1操作开设个人网店，其与卢某1在杭州与卢的连见面认识了。双十一时拼多多店被封得厉害，卢的连问其有没有赚钱的门路，其当时听说国美上开店没有金额限制，每1万元每天130至140元返利，但国美上开店需要缴纳200多万保证金，其手上也没有这么多钱。其和卢的连约定每1万元每天返利100元，卢的连同意了，开始向其投资了，2019年12月转给其20万，2020年1月转给其75万，当时其一直在赌博，很难全额返还投资款，就想着用卢的连转来的钱拿去赌博翻本，结果窟窿越来越大，2020年2月卢的连转来的钱达300多万，除去返利还有200多万其用于赌博和消费花了150多万，其余50多万有21万投资到范某1名下期货中。为了弥补资金亏空，3月10日其和卢的连说其国美店马上开始运营了，需要投资大额的，要900万，否则其要缩减返利，卢的连说她去试试。3月份卢的连又转来500多万，其通过汪某、余某某、余某4的卡投资期货168万，赌博又输了100余万。到4月中旬连返利的钱实在没有，其就打电话骗卢的连，说钱被人吃走了，之后其就开始在奉化、慈溪等地东躲西藏。卢的连总共转账到其指定的收款账户8256992元，其总共返还给卢的连1792483元无异议。余款6464509元有180余万元投资期货，归还给卢某1债务130万，归还其建行信用卡12万多，归还其招商银行卡2万多，归还董某7万，其余用于信用卡消费和赌博输了。卢的连不知道投资款的真实用途的。 卢的连的投资款是转到其指定的银行账户里的，其记得有余某某建行卡，余某4建行卡，范某2宁波银行卡，王某4招商银行卡，励某某中行和建行卡，徐某2的建行卡，应某某的中信银行卡和农行卡，汪某的兴业、招商、上海、交通银行卡，柴某的工商、华夏、光大、招商银行卡，范某1的民生、光大、兴业、平安、上海、中信银行卡，李某某的农行卡，苏某某的农行卡，刘某某的招商银行卡。上述人员中李某某、苏某某、刘某某是其投资期货的指定收款账户，其他人员都是其家人或朋友，其出面借的卡。她们不知卡的具体用处，其也未给卡主好处。 其通过牌九、两张牌、五张牌方式赌博。其投资的是普顿期货，有两年多了，投资款是直接转入指定的李某某、苏某某、刘某某、邓某某、姜某某等账户，而且平台一直在变，收款账户也不固定的，2019年10月用余某4的名义投资了7万元，2020年2、3月份用余某4、余某某、范某1、汪某名义投资了ＤＤＴ，金额为182万。10年前其欠下卢某1130余万元，2020年3月卢某1听说其赌博输了很多钱，就觉得其肯定有钱了，就一直叫其还钱，当时卢的连转了很多钱，其就归还给卢某1130万元，是通过励某某中行卡和余某4的建行卡归还的。卢的连转来的钱有189.9967元转到汪某、柴某、范某1、余某某名下多张银行卡被其套现转存和部分消费掉了。卢的连转来的钱还有7万元还给了董某。 2、被告人卢的连的供述，证明2019年10月其朋友朱某某（现在知道她叫朱某）向其推荐卢某1帮其注册了拼多多个人店铺，并认识了余逸峰。2019年12月很多拼多多平台被封，余逸峰对其说自己在拼多多、国美等网上与人合伙开设旗舰店，不会被封店的，而且没有投资金额限制。2019年12月15日其介绍了姜某某、俞某2投资，余逸峰半个月返利一次，投资1万元，每天返100元，其看见能按时返利，就介绍更多的人投资。之后余逸峰又叫其把这个投资渠道分享给身边的人，还承诺说在原本8个点的基础上，可以再给其提高3个点，至于其给别人几个点他就不管了，即其可以赚取差价。其就把这个渠道推荐给了金某、方某2、毛某和邹某，钱都是通过手机银行转给其，其通过手机银行转给余逸峰提供的银行账号，余逸峰按照1万元110元的利息给其，其按照1万元70元的利息给投资人。2020年3月底，余逸峰让其冲900万业绩，并说他可以帮着投100万进去。后其和金某打电话联系投资人，还请投资人吃饭，其自己推荐的投资人有毛某、李某、王某1、林某、熊某、俞某1、王某2、章某、邹某、余某1、俞某某、何某、余某2、卢某1、胡某某、苏某、方某1、盛某某、方某某、王某某、金某、徐某1、程某、刘某、俞某2、方某2、杨某。还有金某、徐某1等人也推荐了几个人投资。其和邹某等人凑了700多万，卢某1投了100万，向余逸峰借了100万，凑足的900万投资款都是转到其提供的其婆婆方某3（尾号8940建行卡、尾号5183中行卡、尾号7016、6679台州银行卡、尾号0233广发银行卡、尾号2290民生银行卡、尾号9673邮储银行卡）及程某（尾号3551建行卡）几家银行卡上，然后再转到余逸峰指定的账户，具体有余某某（尾号3017建行卡）、王某4（尾号4059招商银行卡）、范某2（尾号1414宁波银行卡）、徐某2（尾号1235建行卡）、励某某（尾号1272建行卡）、汪某（尾号0296交通银行卡、尾号3556上海银行卡、尾号2451招商银行卡）、柴某（尾号6138的光大银行、尾号4980工商银行卡、尾号0583招商银行卡、尾号7731华夏银行卡）、范某1（尾号1326光大银行卡、尾号2089上海银行卡、尾号8507中信银行卡、尾号2144民生银行卡）、应某某（尾号3778农业银行卡）、李某某（尾号0675农业银行卡）、苏某某（尾号4361农业银行卡）、刘某某（尾号2678招商银行卡）、余某某（尾号8962工商银行卡）。金某投资了116万，她这些钱包括她朋友筹措在内。另苏某投资了13万、林某投资了5万、李某投资了11万、邹某投资了15万、程某投资了72万、熊某投资了5万、王某1投资了11万、俞某2投资了4万、俞某某投资了38万、刘某约投资了50万，还有一些人不记得了。但是到了2020年4月16日，其发现余逸峰失联了，各种方式都联系不上了。 2019年12月15日至2020年4月6日，其自己和介绍他人在余逸峰处投资旗舰店，总计投资8256992元，对公安机关提供的投资明细无异议。其介绍他人投资金额一共7737193元，返还本金1069998元，返利1128860元。其非法获利463623元。 3、证人金某的证言，证明经卢的连宣传，2019年11月开始，其女儿吴某、黄某某夫妇、洪某某、金某某与其一同投资卢的连拼多多个人网店，总投资金额为115.9998万元，钱都是通过其农业银行（尾号8419）和农村信用社（尾号5967）、其女儿农业银行（尾号2379）转给卢的连指定的方某3和程某账户。2020年3月10日投资的10万元是通过徐某1账户转的，还有5000元是通过微信转给卢的连，2020年4月6日投资的2万元有1万元通过徐某1账户转给卢的连。拿回本金15万元，返利拿16.17万元，都是通过上述账户的。 4、证人王某3的证言，证明其于2020年2月通过金某某的女儿吴某投资了拼多多旗舰店1万元，后收到本金1万元及利息1500元。后其又投了二次共2万元，没有拿回来。 账单详情，证明金某收到投资款。 5、证人毛某的证言，证明其在卢的连的宣传下，从2020年2月12日起先后通过转账投资卢的连拼多多奢侈品旗舰店，总共投资了70万元，钱是转到卢的连提供的5个银行账号上的（方某3广发行尾号“0233”、建行尾号“8940”、中行尾号“5183”、台州银行尾号“7016”、程某尾号“3551”）。拿回返利共10.5万元。 6、证人李某的证言，证明卢的连在微信上向其宣传投资拼多多奢侈品旗舰店。从2019年12月25日开始，投资5笔共13万元，钱是转到卢的连提供的5个银行账户，账名叫方某3和程某。拿回3.652万元。 7、证人邹某的证言，证明卢的连叫其投资拼多多旗舰店，并把其拉入一个旗舰店微信群，里面有50多号人。2020年3月4日起，其从农行转了15万元到卢的连婆婆方某3的中国银行账户（尾号5183）上，后收到利息3万元，是转账到其农行卡上的。 8、证人余某2的证言，证明2019年年底，在卢的连宣传下其在拼多多上投资了1万元，其拿回了本金还赚了几百元利息。后卢的连说个人店投资不了了，让投资拼多多旗舰店，其于2020年3月1日又转账了1万元到卢的连婆婆支付宝账户上，后其工行卡（尾号4905）收到返利1800元。收到返利后其又追加投了1万，是扫群里另外一投资人的二维码用支付宝花呗。其损失1.82万元。 9、证人林某的证言，证明2019年11月起卢的连向其宣传拼多多，并将其拉进一个拼多多个人店铺群，卢的连每天在群里宣传。2020年3月11日其投资了4万元，在徐某1店里由徐某1转账支付给方某3账户的，按算一个月返利有8400元，但卢的连一直没给，其损失4万元。另外其还推荐了方某1投资了5万元，本金和返利全部拿回来了。 银行分户对账单，证明2020年3月11日徐某1转账支付4万元给方某3账户。 10、证人方某1的证言，证明2020年2月起其通过卢的连投资了拼多多个人店铺共8万元。后还有5万元是投资旗舰店的，钱是转到方某3中国银行卡，其担心卢的连的旗舰店出事情，就向卢的连要钱，卢的连基本不理，因其投资是林某推荐的，其就叫林某帮着催讨，后卢的连就把本金和利息转给林某，由林某再支付给其。其没亏，还赚了9750元。 11、证人俞某1的证言，证明2019年11月卢的连在微信上叫其在拼多多开网店刷单，其没参加。后卢的连将其拉入一个拼多多个人店铺群，卢的连每天发一些投资返利情况。其心动了，于2020年3月1日投资了2万元，3日又投资了2万元，4月2日投资了30万，4月初卢的连支付利息8400元。4月17日其又投资4万元，4月22日其听说旗舰店出事情了，就质问卢的连，卢的连在5月11日退给其4万元。其实际投资34万元，钱是通过其尾号为1133的民生银行卡转给方某3（民生银行尾号2290、中国银行尾号5183）、程某（建行尾号3551）银行卡上的。实际损失33.16万元。 12、证人盛某的证言，证明2019年11月卢的连将其拉入一个拼多多个人店铺群，卢的连每天会发投资人的投资及返利情况。其于2020年2月19日投资了9.9998万，2月23日投资了9.9998万元，钱是通过其尾号0893的中行和尾号为9673的农行卡转到卢的连指定的方某3尾号为7016的台州银行和尾号为0233的中行卡上。其于同年3月21日收到返还10万本金和2.4万利息，3月25日收到2.4万利息，4月10日收到本金5万和利息1.2万。赚了1.0004万元。 13、证人兰某的证言，证明2020年俞某某通过其农行卡投资卢的连拼多多个人店铺，后卢的连将其拉入一个拼多多店铺群并每天在群里发一些投资和返利情况，并叫其和俞某某投资卢的连的拼多多旗舰店。2020年3月17日俞某某通过其账户投资了2万元，同年3月20日其自己投资了1万元，钱是通过其尾号为2374农行卡转给方某3尾号为9673的邮政卡，后旗舰店出事情了。损失了3万元。 14、证人何某的证言，证明卢的连说在开拼多多网店，后将其拉入一个拼多多个人店铺群，并在群里发一些投资返利情况。卢的连说自己在开拼多多旗舰店，多少额度都可投资，随时拿回本金。2020年2月6日其投资了2万元，钱是通过尾号为2076的农行卡转给方某3尾号为7016的台州银行卡的。后收到利息8400元。损失1.16万元。 15、证人王某2的证言，证明卢的连在微信上叫其投资拼多多。2020年3月18日卢的连约其喝茶，说她在做拼多多旗舰店，自己不用管，随时可拿回本金。后其投资了1万元，钱是3月18日通过其尾号为0238的建行卡转账给方某3尾号为9673的邮政银行卡。实际损失了1万元。 16、证人卢某2的证言，证明2020年3月卢的连和王某2到其店里，让其投资拼多多旗舰店，4月10日其听胡某某说她投资的钱都拿回来了，后其让胡某某帮其投资了5万元，钱是通过其尾号为4829的农行卡转给胡某某尾号为1971的农行卡的，由胡某某转给卢的连的。不到一星期胡某某说卢的连的旗舰店出事了。其实际损失5万元。 17、证人刘某的证言，证明2019年10月卢的连与其加了微信，后卢的连在微信上叫其投资拼多多个人网店，返利很高，其就做个人网店，不到一个月被封了。2019年12月份，卢的连说她在投资拼多多旗舰店，自己不用管的，店铺也不会被封，1万元每天返利80元。其就投资卢的连的拼多多旗舰店，其朋友卢某某、卢某某的朋友王某某也通过其投资。从2019年12月15日到2020年3月20日，其通过以自己农行账号及妻子姜某某农行账号向卢的连指定的范某2、方某3账号转账支付52.8万元，拿回本金5万元，拿到返利9.44万元，钱是通过方某3和程某账户转给其或妻子农行账户上的。其实际损失38.36万元。 18、证人俞某2的证言，证明2019年12月，卢的连说她在投资拼多多旗舰店，1万元每天返利60元，10万起投。于是其于当月开始投资卢的连的旗舰店，到2020年2月，其共投资36万元，通过民生银行（尾号8302）和农村信用社（尾号1620）账户转给范某210万元，转给方某326万元。拿回本金31.9998万元，拿回返利14.55万元。其赚了钱的。 19、证人杨某的证言，证明从2019年11月起，卢的连向其宣传投资拼多多旗舰店，说投资1万每月返利2100元，百分百安全。并总在微信上发一些投资人的收益情况。后其于2020年2月14日投资了1万元，收回本金1万元及2100元返利。当年3月29日其以又投资了1万元，钱是通过支付宝转给方某3支付宝的。后听说旗舰店出事情了。其损失0.79万元。 手机截图，证明杨某于2020年3月29日支付宝向爱竹转账1万元。 20、证人徐某1的证言，证明2019年10月卢的连让其通过卢投资，说1万元每天回报50元，其认为风险太大没投资。2020年2月前后卢的连在微信上对其说投资很安全，一直催其投资，其于2月3日投资了3万元，2月18日其又投资了7万元，3月4日其拿到第一笔利息4500元后就更信任投资项目了，3月8日到4月6日三次共投资了11万元。钱都是从其中国银行（尾号2578）、农村信用社（尾号4985）转到卢的连提供的方某3中国银行卡、台州银行、邮政银行上。其一共投资21万（包括吴俊的10万元和余某3的1万元），拿回利息共3.78万元，损失17.22万元。 21、证人余某3的证言，证明2020年3月12日其拿了1万元让徐某1帮其投资拼多多，损失了1万元。 22、证人方某2的证言，证明2019年11月卢的连对其说她有一个拼多多奢侈品旗舰店投资项目，没有风险的，投资1万一个月可以拿1000元到1500元的利息。2020年1月1日至2月11日其总共投资78万，钱是其通过自己的农行卡（尾号5644）和农商行卡（尾号6174）转账到方某3台州银行（尾号6679）、民生银行（尾号2290）账户上的，收到卢的连转来本金10万、利息29.2万，损失38.8万元。 23、证人熊某的证言，证明2019年12月底的时候其就听卢的连说过拼多多上投资很赚钱。2020年1月底或2月初卢的连在电话里说拼多多旗舰店项目，投资1万每天拿70元，并且给其一个账号，其于2020年2月2日投资了2万元后卢的连将其拉入一个旗舰店群，里面人都说投资赚钱了，其于2月22日、3月11日分别又转了1万、2万元，钱是通过其农行（尾号0871）转给卢的连发的方某3银行账号内。期间收到三笔共1.05万元，损失3.95万元。 24、证人苏某的证言，证明2019年10月卢的连向其介绍拼多多投资项目，后又经常发投资截图。2020年3月她又联系其，其于3月4日投资10万元，投资款是转给方某3中行卡上，4月4日收到本金及利息共12.1万。后卢的连又联系其说差点业绩，让其帮忙。4月7日、10日二次投资共13万元，是通过“雯宸茶馆”老板娘转给程某10万元，后3万元是其直接转给程某建行卡上的。这13万没有返利。损失10.9万元。 25、证人王某1的证言，证明从2019年10月份起卢的连多次对其说投资拼多多旗舰店，于是其于2020年3月1日投资了1万元，是转账到方某3账户的，后收到2100元收益。4月12日卢的连让其多投点，于是其又投了10万元，是转账到对方提供的程某银行账号。后卢的连说上线人跑了。 转账凭证，证明王某1共转账给方某3、程某11万元。并收到程某账户转来的2100元。 26、证人余某1的证言，证明2020年1月起卢的连打电话或当面向其说投资一个拼多多旗舰店项目，其于2月12日投资了10万元，钱是转账到方某3账户里的，后收到利息4000元。其损失了9.6万元。 27、证人程某的证言，证明其通过卢的连介绍，从2020年2月2日起到4月14日共投资70.92万，钱是转账给方某3的，最后一笔10万是转给金某的。共收到返利6.48万元。损失64.44万元。 28、证人章某的证言，证明2020年3月26日卢的连请其一起吃饭时，告诉大家她有个做奢侈品的旗舰店，投资1万元一天分红50元。3月27日其投资了60万元，其老公任汉华转了21万，其转账了39万元，钱是转账到方某3建行卡。后听说是一个骗局，其损失59.9999万元。 银行对账单，证明2020年3月27日任汉华转给方某320.9999万，章某转给方某339万。 29、证人卢某1的证言，证明2019年9月其在拼多多平台上投资个人网店，后余逸峰说他开始在拼多多平台投资旗舰店，他有一个下家叫朱某某，朱某某的下家是淳安的卢的连。因朱某某扣留的返利较多，余逸峰就与卢的连直接联系。10月份其与余逸峰一起到千岛湖跟卢的连见面，余逸峰向卢的连介绍旗舰店，这样卢的连如果想投资旗舰店直接投给余逸峰。余逸峰与其认识十几年了，以前向其借过140万元一直未还，今年3月投资拼多多旗舰店赚了一些钱，就还给其130万，是通过励某某中国银行账户及余某4建行账户还给其的。2020年3月中旬卢的连对其说余逸峰给她下了投资任务完不成，让其一起投资，其就在卢的连处投资了100万。后听余逸峰说拼多多旗舰店上家出事情了。 30、证人励某某的证言，证明余逸峰是做民间借贷的，其曾因赌博欠了很多钱向余逸峰借过钱而认识。2020年3月余逸峰要办理银行贷款让其去建行和中行办理了两张银行卡给他刷流水。结果到4月份就联系不上他了。 31、证人徐某2的证言，证明2019年10月其女儿的朋友叫其女儿带其到建设银行办张卡做生意用一下。后其办了一张建行卡开通了网银，往卡里存了20元钱，将卡交给了女儿的朋友。2020年3月对方联系其女儿说卡用好了，让其去销户。后在银行门口见面拿到银行卡后其销了户。其未得好处。 32、证人徐某3的证言，证明其朋友叫余逸峰。其妈徐某2办理的建设银行卡是应余逸峰要求而办的，办好后也是交给余逸峰用的。后销户了。其妈未得好处。 33、证人余某4的证言，证明余逸峰是其儿子。2019年10月份余逸峰打电话叫其与余逸峰的妈妈余某某去办两张银行卡，给他去赚钱。后余逸峰在银行附近等，其和余某某在建行各办了一张银行卡后由余逸峰拿走了。 34、证人陈某的证言，证明其认识余逸峰的女朋友范某1，所以认识了余逸峰。2020年2月范某1带余逸峰来，让其帮忙过下账。余逸峰通过其他人账户往其建设银行账户上转了35万元，并让其将35万转入两个指定账户。到了5月该账户被公安冻结了。其查了明细，35万是从徐某2建行账户转来的，其转给了江某某10.5万元，转给吴某农行账户24.5万元。其不认识这三个人的。 35、证人范某1的证言，证明余逸峰是其男朋友，这两年两人的生活来源就是靠做期货盈利。其及女儿、母亲的一些银行卡由余逸峰在用，余逸峰离开时有部分都放在家里。①其有十多张银行卡几年前就给余逸峰用，有兴业（尾号0428）、光大（尾号1326、尾号4698）、民生（尾号7744）、中行（尾号8669）、工商（尾号8981）、平安（尾号9696）、上海浦发（尾号6573）、中信（尾号8507）、宁波（尾号6110）、农业银行卡（尾号1814）等银行卡。其记得女儿柴某有五张银行卡也在余逸峰处，有华夏、招商、中行（尾号1051）、上海（尾号6541）、工商（尾号4980）、中信（尾号0972）、兴业（尾号8103）等银行卡，其中招商、华夏银行卡今年3、4月余逸峰说用好了，让其销户了。其上海银行（尾号2089）、民生银行（尾号2144）、女儿柴某光大银行（尾号6138）也是余逸峰在用。其母亲应某某也有一张农业银行卡、一张中信银行卡在余逸峰那里。②其支付宝账号1398××××2788，也是余逸峰在使用。③余逸峰与其一起生活就没有上过班，帮人刷卡赚点手续费，陆续把其及其女儿的卡拿去用，套点现投资期货，反正收入很少，他自己没有钱的，外面还欠了很多钱。2019年1月开始，其与余逸峰主要投资普顿（ＤＤＴ）期货，钱是直接打到网站上提供的一些指定私人账户里的，有邓某某、林某某等。2020年7月7日平台投资网站也进不去了。④其知道余逸峰投资的四个账号，另有三个用其名义投资的账号，用户名分别为×××77、×××55、×××66，于2020年2月11日、16日投资，金额分别为7万元。还有汪某名下有二个，一个户名×××，于2020年3月11日投资了42万，一个户名ＷＳＨ778899，于2020年4月5日投资了42万。余某4用户名×××88，于2019年10月31日投资了7万，2020年2月9日投资了35万。余某某用户名×××88，于2020年3月11日投资了42万。⑤2020年1月11日，余逸峰帮其在普顿（ＤＤＴ）期货平台上注册了一个账户，绑定其使用的招商银行账户（5998），余逸峰往平台充了7万元，说这个钱是送给其的。2月16日又用其名义投资了2笔期货共14万元，绑定其民生银行（尾号7744），余逸峰自己在做。⑥其工商银行卡（尾号9553）是其用来还每月10500元车贷的。其兴业银行卡（余逸峰使用）转账到其工商卡（尾号9553）中的10500元是余逸峰帮其还的车贷。⑦其与母亲应某某应余逸峰要求从应某某农行和中信银行卡上取了四五十万元钱，交给余逸峰的。 36、证人方某3的证言，证明其系卢的连的婆婆。2019年10月开始，卢的连带其去好几家银行办卡，给卢的连用，过段时间又带其去销户。其自己就一农业银行的存折，其他银行卡都是卢的连在使用。 37、证人汪某的证言，证明余逸峰4、5年前就向其借了一张兴业银行卡，其不认识余某4、柴某，2020年3月25日至3月28日转账给余某4247012元、柴某43600元，要问余逸峰。2019年10月余逸峰让其到建行办了张卡借去用了，其这张卡补办的卡号为6217××××7151。还有一张招商银行卡借给余逸峰用了好几年了，其补办卡号为6214××××7156。2020年3月中旬余逸峰借走一张上海银行卡，几天后向其借了一张交通银行卡、一张招商银行卡。3月底余逸峰让其将卡销户了。 38、证人王某4的证言，证明其与范某1是朋友，前两年其通过范某1认识了余逸峰。2019年5月其将一张招商银行卡借给了余逸峰用，2020年3月余逸峰说卡用好了，让其去银行销了户。 39、证人范某2的证言，证明其与余逸峰是朋友。2019年10月其办了一张宁波银行卡，并开通了网银，交给了余逸峰使用。2020年4月余逸峰说银行卡用好了，叫其销了户。 40、证人朱某的证言，证明其与余逸峰是朋友。2019年10月余逸峰找其一起投资拼多多个人店，投资的钱转账到余逸峰指定的账户里，并由余逸峰给返利。因投资有限额，其想赚更多的钱就发展卢的连为下线了。过了个把月余逸峰想让其一同做拼多多旗舰店，说旗舰店没有投资限额，钱只需要投资到其指定的账户，他会根据投资金额按7、10、15天定期返利，返利在0.7%到0.9%之间。其认为风险太大没有同意，余逸峰就跳过其与卢的连联系了。2020年4月卢的连联系其说余逸峰出事情了，卢的连后悔说没有听其话。其微信名叫朱某某，卢的连一直叫其朱某某的。 41、证人董某的证言，证明前五六年其通过范某1认识了余逸峰。其与余逸峰、范某1之间有互借资金周转的情形。2020年3月22日从范某2账户上转入其建行（尾号为7615）7万元钱是余逸峰还款，后其让余逸峰分两个账户投资了期货，钱转给杨某某、徐某，收到来自林某某、吴某某等的返利，这些人其都不认识的。余逸峰、范某1没和其讲过投资拼多多旗舰店的事，其知道他二人都做期货投资的。2019年5、6月份其还借过一张招商银行卡给余逸峰使用。 42、证人柴某的证言，证明余逸峰是其母亲范某1的男朋友。其有中信银行、中国银行、工商银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、上海银行、光大银行8张银行卡放在范某1处，有5、6年了。2020年3月底余逸峰让其将招商银行和华夏银行信用卡销户了。后来其接妈妈电话说余逸峰出事情了，余逸峰把骗来的钱转到其银行卡上了。余逸峰和范某1没有对其讲过投资拼多多旗舰店的事情。 43、证人周某的证言，证明2019年11月其通过范某1认识了余逸峰。2019年12月16日其让余逸峰帮忙从其光大银行信用卡上刷了三笔共14.0642万元，于2020年1月4日归还其自己的透支卡。 44、证人胡某的证言，证明其与余逸峰2005年结婚后办了塑料厂不景气，欠村镇银行及双方亲戚、朋友好多钱。余逸峰喜欢打麻将，一个晚上输赢几千元。2009年12月其与余逸峰欠了很多外债，余逸峰躲了起来，其找了十多天才找到他，后二人协议离婚，约定各还各亲戚的债。 45、证人施某的证言，证明其与余逸峰是一个村的，从小认识。8、9年前余逸峰做民间借贷，其听说余逸峰做塑料生意和民间借贷生意亏了很多钱。 46、银行明细，证明投资人将款转入卢的连指定账户，再转入余逸峰指定账户等资金走向情况。 47、期货投资截图，证明余逸峰资金180余万元投资期货。 48、协助冻结财产通知书，证明公安已冻结余某某等人银行卡上的资金，卢某1退出的资金被冻结。 49、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明公安已扣押卢的连苹果手机一部。 50、电子证物检查工作记录、光盘、微信截图，证明卢的连手机相关信息及卢的连与余逸峰的通话内容、微信聊天记录，卢的连与投资人的聊天记录等。 51、民事判决书、执行裁定书，证明自2010年以来余逸峰因债务纠纷被多人起诉并进入执行阶段。 52、行政处罚决定书，证明余逸峰劣迹情况。 53、归案经过，证明被告人余逸峰网上追逃后自动投案。卢的连队因投资人向其索要投资款，无法兑付而前往公安机关求助，接受了调查。 54、情况说明，证明被告人卢的连系立案前公安机关电话通知交代自己的犯罪事实。 55、户籍证明，证明本案被告人、证人等的基本身份情况。 上述证据均经法庭质证无疑，本院予以确认。 关于被告人卢的连的辩护人提出卢的连自投资金不应计入卢的连的犯罪金额及卢某1所投100万元不应计入卢的连的犯罪金额之观点。审理认为：1、公诉机关并未将卢的连自投资金及复投金额计入卢的连的犯罪金额。2、卢某1从余逸峰处讨回所欠十多年的债务130万元，却又将其中100万元通过卢的连进行了投资，证明卢某1主观上出于普通百姓认知水平，表面上了解到卢的连与余逸峰共同做旗舰店的动作模式，而对该种行为是否违法犯罪不能判断，更未识破余逸峰主观上具有诈骗的故意。因此卢某1从余逸峰处追得债务，当以善意取得认定。卢的连将卢某1作为正常非吸对象对其资金进行了吸收，该数额理当作为卢的连的犯罪金额。 本院认为，被告人余逸峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人卢的连违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。在本案犯罪中，余逸峰与卢的连具有在向社会不特定人员吸收资金的主观共同故意，在共同犯罪中余逸峰系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；卢的连所起作用相对较小，可认定为从犯，应当从轻、减轻处罚。余逸峰自动投案，归案后能如实供述自己的犯罪事实后翻供，但当庭对指控的犯罪事实与罪名无异议，并表示自愿认罪，可认定为自首，可依法从轻处罚。卢的连在公安机关立案前经电话通知接受询问，交代了基本事实，并自愿认罪，可认定为具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。综合考虑决定对卢的连减轻处罚。二辩护人关于对相关被告人从轻、减轻处罚的辩护意见本院予以采纳。公诉机关关于卢的连的量刑建议适当，应予采纳。根据被告人余逸峰、卢的连犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人余逸峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年6月3日起至2030年9月2日止）。 二、被告人卢的连犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日执抵刑期一日，即自2020年12月18日起至2023年6月17日止）。 三、淳安县公安局已冻结被告人余逸峰诈骗账户资金人民币208.95957万元，按比例发还相关投资人（详见附表，卢的连放弃该两部分分配）。 四、责令被告人余逸峰、卢的连继续共同退赔损失人民币357.89413万元，按比例发还各投资人(详见附表)。 责令被告人余逸峰继续退赔损失人民币79.5972万元，其中33.2349万元发还给被告人卢的连，剩余款46.3623万元予以收缴。 五、扣押于淳安县公安局的被告人卢的连的作案工具苹果手机一部，予以没收。 （罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴建中 人民陪审员  吴军仙 人民陪审员  王树程 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员  费水芳