天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初1190号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人刘珅，男，1990年2月11日出生于天津市，汉族，大学本科文化，无业，户籍地天津市和平区，住天津市南开区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月27日被刑事拘留，2019年10月30日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2020年9月15日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审。辩护人高瑞腾，北京金诚同达（济南）律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕175号起诉书指控被告人刘珅犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月13日向本院提起公诉。本院于2020年10月13日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年12月17日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员杨光出庭支持公诉，被告人刘珅及其辩护人高瑞腾均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2017年5月至2018年8月，被告人刘珅在担任上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司小团经理期间，违反国家金融法律规定，带领团队向社会公开宣传上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司及其理财产品，许以高额利息回报，采取订立出借咨询与服务协议等形式，面向社会公众非法吸收资金。刘珅个人及其团队吸收公众存款人民币34,182,080元，损失金额人民币32,891,461元，涉及集资参与人42人。刘珅获取非法所得人民币344,480.99元，其已将非法所得全部退缴，后被查获归案。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人刘珅犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，是坦白和自愿认罪认罚，建议适用认罪认罚从宽制度判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人刘珅对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘珅的辩护人提出的辩护意见是：1．被告人刘珅的行为构成非法吸收公众存款罪。2．是从犯。3．是自首。4．本案立案前其已将全部业务提成459,436.17元退赔。5．涉案金额中包括以其父刘立春的名义投资的1600万元左右以及其他集资参与人重复投资的数额。6．涉案金额中包括挂单以及2017年10月其辞去团队经理职务后的金额，不应计入刘珅的犯罪数额。7．本次犯罪是初犯。综上，请求法庭对其从轻处罚，判处缓刑。经审理查明：2016年7月8日，上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司在天津自由贸易试验区（中心商务区）注册成立，经营范围为企业管理咨询，市场营销策划，组织文化艺术交流活动。后组织团队通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传相关理财产品，承诺高额利息回报，通过线上平台及线下业务向社会公众非法吸收资金，造成集资参与人巨额经济损失。2017年5月至2018年8月，被告人刘珅在担任上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司团队经理期间，违反国家金融法律规定，带领团队向社会公开宣传相关理财产品，其个人及团队非法吸收公众存款共计人民币34,182,080元，造成集资参与人损失人民币32,891,461.94元，涉及集资参与人42人，刘珅以工资形式获取人民币344,480.99元。2019年1月14日，刘珅将违法所得人民币459,436.17元退缴至相关公安机关指定的上海夸客金融信息服务有限公司银行账户。2019年9月27日，民警到达刘珅住所楼下后，电话通知刘珅下楼，后将刘珅传唤至公安机关。刘珅到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚。本案审理期间，被告人刘珅自愿退赔人民币500,000元，已交纳至本院。上述事实，被告人刘珅在开庭审理过程中没有异议，且有案件来源及到案经过，到案经过情况说明，户籍信息证明，上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司注册登记档案信息，刘珅向上海夸客金融信息服务有限公司银行账户转款凭证，上海市公安局黄浦分局起诉意见书，认罪认罚具结书，出借咨询与服务协议，银行账户交易明细清单，收款确认书，授权委托书，专项审计报告，证人曲某、任某、刘某、马某证言，集资参与人刘立春、陈义军、倪佳、黄明、高蕻囷等证人证言，被告人刘珅供述等证据证明。以上证据经庭审举证、质证，形式、来源合法，能够相互印证证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人刘珅伙同他人违反金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且构成共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控刘珅犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。刘珅是坦白和自愿认罪认罚，依法从轻处罚并适用认罪认罚从宽制度予以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院酌情采纳。刘珅已退缴违法所得，且在审理期间又自愿退赔，以弥补集资参与人的损失，确有悔罪表现，在开庭审理过程中，出庭的检察员对辩护人提出适用缓刑的意见不持异议，刘珅符合缓刑适用条件，依法可以对其宣告缓刑。辩护人提出刘珅是从犯、构成自首、涉案数额中包括刘珅辞去团队经理后的团队吸收金额，上述辩护意见与本案证据证明的案件事实不符，本院不予采纳，但结合刘珅在共同犯罪中的地位和作用，其属于罪责相对较轻的主犯，可酌情从轻处罚。辩护人提出挂单数额不应计入刘珅犯罪数额的意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，本院在对刘珅量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人刘珅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、对被告人刘珅，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。三、被告人刘珅退赔在案的人民币500,000元，按比例返还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙世宏人民陪审员  刘原升人民陪审员  刘佳敏二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  冯树娜附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。