河南省孟州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0883刑初268号公诉机关河南省孟州市人民检察院。被告人朱威（曾用名朱心武），男，1994年6月17日出生，汉族，初中文化程度，无业，籍贯河南商丘县。因犯抢劫罪，于2013年8月14日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金5000元，于2016年3月16日减刑释放。因涉嫌犯诈骗罪于2020年8月29日被孟州市公安局刑事拘留，2020年9月27日经孟州市人民检察院批准，于同日被孟州市公安局逮捕。辩护人王国青，孟州市法律援助中心指派律师。孟州市人民检察院以孟检一部刑诉（2020）291号起诉书指控被告人朱威犯诈骗罪一案，于2020年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月25日公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员刘冬霞、倪孟超出庭支持公诉。被告人朱威及辩护人王国青到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孟州人民检察院指控：1.2019年10月1日，被告人朱威谎称朋友在捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）上班，捷信公司快倒闭，需要帮忙完成贷款任务，贷出来钱后直接还上，让被害人张某1在捷信公司办理消费贷款5428元，朱威让张某1给自己4000元用于归还贷款，后朱威将4000元用于个人花费。现该笔贷款已由被害人张某1归还。2.2019年10月10日，被告人朱威谎称认识办理“黑贷款”的人，在办理“黑贷款”之前需要办理正常贷款提升信誉度，让被害人张某2在捷信公司办理贷款14000元，朱威让张某2给自己13800元用于归还贷款，后朱威将13800元用于个人花费。现该笔贷款已由被害人张某2归还。3.2019年10月25日，被告人朱威谎称一个老板被抓了需要洗钱，借的钱不用还，让李某在捷信公司办理消费贷款5364元，朱威让李某给自己4600元用于归还贷款，后朱威将4600元用于个人花费。现该笔贷款已由被害人李某归还。公诉机关认为，被告人朱威以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱威在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，应当从重处罚。被告人朱威到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人朱威自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。公诉机关提供了相关证据，并提出量刑建议，建议对被告人朱威判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。被告人朱威对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，认为被告人朱威有以下量刑情节：1.坦白；2.自愿认罪认罚。综上，建议对其从轻判处。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。认定上述事实的证据有：一、书证：1.户籍证明，证实被告人朱威出生于1994年6月17日，案发时已达完全刑事责任年龄。2.受案登记表及回执、立案决定书、发破案经过、到案证明、孟州市公安局化工派出所情况说明，证实本案由被害人张某2于2019年12月2日报案至孟州市公安局，经侦查，朱威有重大作案嫌疑。2020年8月27日上午，该局民警在山东省青岛市黄岛分局张家楼派出所民警的配合下，在山东省青岛市黄岛区融创中心工地将朱威抓获并带回孟州市公安局，2020年8月28日到孟州市公安局，对朱威核酸检测后，2020年8月29日16时许将朱威关押至孟州市看守所。自2020年8月27日至2020年8月29日，朱威一直在公安机关控制下。经讯问，朱威对2019年10月份在孟州市诈骗张某2等人的犯罪事实供认不讳。3.刑事判决书、郑州未管所罪犯档案资料、释放证明书，证实被告人朱威因犯抢劫罪，于2011年1月25日被本院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金1000元（未成年）；因犯抢劫罪，于2013年8月14日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金5000元，于2016年3月16日减刑释放。4.朱威的支付宝交易明细，证实2019年10月2日12时58分被害人张某1给被告人朱威支付宝转账4000元。5.张某2的银行交易明细、李某个人贷款申请表，证实被害人张某2、李某分别在捷信公司的申请贷款14000元、5364元的情况。6.认罪认罚具结书，证实被告人朱威自愿认罪认罚，并签字具结。二、证人证言：1.证人马某的证言：我之前是捷信公司的销售人员，朱心武到店里办理分期，我认识了他。2019年10月1日，朱心武带着张某1找我办理分期，我给张某1讲了注意事项，张某1将他的身份证、银行卡交给我，我就给他操作，贷出来的钱全部都转给他本人了。之后朱心武又带了两个人找我办理分期，其中一人申请了1万多元的现金贷，办完后朱心武问我钱是否到账，我说应该到申请贷款人的银行卡上，之后他们两个就走了。2019年10月底，朱心武又带了一个男子来办理分期，对方将身份证、银行卡交给我，我操作分期程序，贷出来的钱转给他本人了，具体数额记不清了。2.证人凌某的证言：我在捷信公司担任法律责任调查员。我认识李某，因为他在捷信公司贷款了5364元，逾期了90多天，2020年9月1日我去他家找他，他说他贷款被骗了，他只得到4900元现金。他爷爷为了不影响他的征信，微信给我转了2590元，将李某这笔5364元贷款还清了。三、被害人的陈述：1.被害人张某1的陈述：2019年10月1日朱威给我说他有个朋友在捷信公司上班，公司快倒闭了，让我帮他朋友忙，用我的身份证和支付宝到公司办理借贷，钱贷出来后，随时把钱还上，后我同意了。当天我和朱威到孟州市会昌办将台街的捷信公司，朱威说前台的女子就是他朋友，我用我身份证和支付宝贷了5428元，第二天朱威让我给他转4000元，说他会把贷的5428元都还了，剩下的我不用管，后我通过支付宝给他转了4000元。2019年11月9日，捷信公司的人让我抓紧还款，我跟朱威联系，朱威以各种理由往后推，我给之前贷款的女生联系，她说她根本不认识朱威，我才发现我被骗了。之后我把贷的5428元还清了。2.被害人张某2的陈述：2019年10月初的一天，朱威说有一个贩卖毒品的团伙，老板被抓了，团伙有很多钱需要洗白，他认识团伙里的人，可以从团伙中贷款，钱不用还，钱到账后，他从中抽30%的佣金，我听后就同意了。2019年10月10日上午，朱威带我到孟州市会昌办将台街的一个手机店，一个女子接待的我们，我按照对方的要求提供了我的身份证和农行卡，之后签订了合同，我办理了14000元的贷款。后我通过支付宝将1万元转到了我农信社的卡上，朱威说贷款只是走个手续，提高征信，他让我把钱取出来给他，他把这钱还给捷信公司。在谷旦镇我取了4000元，在城伯镇立义村把1万元取了出来，花了200元，一共13800元全部给了朱威。2019年11月24日，捷信公司的人到我家找我让我还贷款，我给朱威联系，他说会还钱，之后他电话就打不通了，我到他家找他也没找到，我就报警了。3.被害人李某的陈述：2019年10月23日晚上，朱威说他老板因犯罪进了监狱，需要洗钱，让我帮他老板洗钱，我也能挣点钱，我就同意了。2019年10月25日中午，朱威带我到孟州市城区的一个手机店里，一个女子接待的我们，那个女子让我提供了银行卡和身份证，还让我出示微信收款码，经她操作后我微信上就收到了4900元。朱威告诉我这钱不用还，接待我们的女子说需要还，每个月还点，朱威说需要还他还，后朱威让我给他转4600元。过了几天，我收到贷款的短信，我截图问朱威怎么回事，他说没有事，不用管，一个月后捷信公司的人让我还款，我又联系朱威问他用不用还款，朱威说让我再去找那个女子贷点。我问办理贷款的女子，她说如果不还会影响征信，以后也贷不了款，之后捷信公司一直给我打电话说第一期逾期了，第二期和第一期需要还1077元，钱都是我还的。四、被告人朱威的供述和辩解：2019年国庆期间，我告诉张某1说我有个朋友在捷信公司上班，这个公司快倒闭，需要完成任务，让他去办理贷款帮我个忙，贷出钱后直接还上，我说这话是骗他的，我想用钱，让他去帮我贷款，贷出来钱我用。第二天早上，我和张某1去孟州市城区将台街的一家手机店里，我让店员给张某1办理5000元贷款，张某1把他的身份证、银行卡都交给店员，并办了5000元贷款。过了一两天，贷款的钱直接打到了张某1的银行卡或支付宝上，我让他把贷款的钱转给我4000元，我帮他把所有贷款还上。张某1通过支付宝向我转了4000元，这4000元我花了，过了一个多月，张某1说该还款了，我没钱还，就去青岛打工了。大概过了一个星期，我给张某2说我认识一个团伙的老大，老大被抓了，可以“黑贷款”需要洗钱，贷出来的钱不用还，但需要先办理一笔正常的贷款，刷刷信誉度，再去办理“黑贷款”。第二天我就带着张某2去手机店里办理14000元“现金贷”贷款，这笔钱直接打到张某2的银行卡上，张某2把钱全部取出来，我们俩个人吃饭花了200元，张某2把剩下的13800元给了我，我说这笔贷款我还。一个月后，张某2问我贷款怎么没有还，我说我刚上班没钱还，让张某2自己先还。2019年10月底，我骗李某说有一个老板被抓了，需要洗钱，贷出来钱后让他落点，剩下的钱给我，还钱他不用管，我这样说主要是我想用钱。李某贷了4900元，他用微信给我转了4600元。一个月后，李某说该还款了，我说我没钱，之后也没有和李某联系。我一共骗了22400元钱，这些钱都用于日常开销了。五、电子数据：张某2的微信记录、朱威与李某的微信聊天记录、微信转款记录。上述事实及证据均经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人朱威以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以确认。被告人朱威在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人朱威到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人朱威自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人朱威辩护人的辩护意见，与查明事实相符，本院均予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2020年8月29日起至2022年2月26日止。罚金限判决生效后立即缴清。）二、责令被告人朱威退赔被害人张雪健经济损失4000元、被害人张涛经济损失13800元、被害人李佳豪经济损失4600元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王娟娟审 判 员  邱劲连人民陪审员  王 涛二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  刘 晗