上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初5165号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某，男，1980年11月1日出生，汉族，户籍地江苏省南京市。辩护人周聪，上海恒衍达律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕8428号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月12日向本院提起公诉。本院于同月16日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员倪某某出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人周聪到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人刘某于2015年1月至2019年7月先后担任厚本公司项目管理部项目经理、厚冠公司资金商务部副总监、互联网贷款事业部总监期间，涉及厚本公司通过欧阳君(超级放贷人)转让自有债权非法吸收资金11.77亿余元(以下币种均为人民币)；为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理；被告人起次要作用，根据《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人能如实供述自己的罪行，根据《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人刘某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人周聪对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人刘某认罪认罚，愿意退赔，家中有老人小孩需要照顾，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年12月起，LUYONG伙同欧阳君、佘培彦(均另处)先后发起成立了厚本公司、厚冠公司、上海厚相科技有限公司(以下简称厚相公司)，由厚本公司作为资金端对外吸收资金，厚冠公司作为资产端对外出借资金，厚相公司作为厚冠公司的控股公司，LUYONG系三家公司的实际控制人。2015年2月起至2019年8月案发，厚本公司未经国家相关部门批准，设立厚本金融线上理财平台，对外承诺固定高额年化收益，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，2015年2月至2019年8月，厚本金融线上理财平台共计吸收108,539名投资者本金人民币118亿余元，截止2019年8月14日未兑付投资人13,406人，受损金额13.48亿余元。其中，2015年7月至2017年6月，厚本公司将欧阳君(超级放贷人)的自有债权11.77亿余元通过厚本金融平台向29,181个投资人进行债权转让，截止2019年8月14日，被转让的债权尚有2.53亿余元本金未兑付。2015年1月至2019年7月，被告人刘某在担任厚本公司项目管理部项目经理、厚冠公司资金商务部副总监、互联网贷款事业部总监期间，涉及厚本公司通过欧阳君(超级放贷人)转让自有债权非法吸收资金11.77亿余元。被告人刘某任职期间工资、薪金收入995,140.70元。2019年8月14日，被告人刘某被公安机关抓获，到案后如实供述了犯罪事实。本案审理期间，被告人刘某向本院退赔了上述犯罪所得。上述事实，被告人刘某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人刘某的供述笔录,同案关系人LUYONG、佘培彦、王放等人的供述笔录，集资参与人刘倚岐等人的报案笔录，相关服务协议、银行交易明细、涉案公司工商登记资料等书证，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定审计报告，公诉机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，伙同他人变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，应当从轻处罚。被告人到案后能作如实供述，依照《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人能自愿认罪认罚，可从宽处理；能积极退赔犯罪所得，可酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，对被告人可以适用缓刑。辩护人建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、责令被告人刘某继续退赔犯罪所得，连同在案赃款，分别予以发还。刘某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚人民陪审员  徐玉萍人民陪审员  华伟忠二〇二〇年十二月十七日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻二)有悔罪表现三)没有再犯罪的危险四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。