陕西省大荔县人民法院   刑事判决书      (2020)陕0523刑初165号     公诉机关大荔县人民检察院。   被告人陈蛟，男，1990年8月2日出生，汉族，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，农民，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，2019年6月26日在汉中市汉台区被抓获，2019年6月26日至2019年6月28日临时羁押在汉中市汉台区看守所，2019年6月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大荔县公安局刑事拘留，同年7月18日被依法逮捕，现羁押于大荔县看守所。   辩护人冯万成，陕西唯成律师事务所律师。   被告人程东阳，曾用名程东洋，男，1994年1月17日出生，汉族，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，农民，户籍所在地陕西省渭南市大荔县，2019年6月13日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大荔县公安局刑事拘留，同年7月18日被依法逮捕，现羁押于大荔县看守所。   辩护人郭永民，陕西唯成律师事务所律师。    辩护人刘红斌，陕西唯成律师事务所实习律师。    被告人刘普，男，1998年6月27日出生，汉族，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，陕西航天职工大学（大专）在读学生，农民，户籍所在地陕西省西安市周至县，2019年9月3日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大荔县公安局刑事拘留，同年9月10日被大荔县公安局取保候审，2020年6月12日被本院取保候审   指定辩护人朱红娥，陕西沐和律师事务所律师。   被告人王佳豪，男，1999年9月1日出生，汉族，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，农民，户籍所在地陕西省西安市周至县，2019年8月21日被告人向西安铁路公安处阎良站派出所投案，2019年8月21日至2019年8月22日临时羁押在阎良区看守所，2019年8月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大荔县公安局刑事拘留，同年9月10日被大荔县公安局取保候审，2020年6月12日被本院取保候审。   指定辩护人郭萌辉，陕西唯成律师事务所律师。   被告人李钰泓，曾用名李旭，男，1998年6月26日出生，汉族，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，农民，户籍所在地陕西省西安市周至县，2019年8月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被大荔县公安局取保候审，2020年6月12日被本院取保候审   辩护人胡安劳，男，1956年12月14日出生，汉族，西北农林科技大学退休教师，住址杨凌区楼，系被告人李钰泓外二祖父。   大荔县人民检察院以荔检诉刑诉（2020）21号起诉书指控被告人陈蛟、程东阳、刘普、王佳豪、李钰泓犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。大荔县人民检察院指派检察官王忠良、检察官助理张嘉琪出庭支持公诉，被告人陈蛟、程东阳、刘普、王佳豪、李钰泓及其辩护人均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会进行了讨论并做出决定。现已审理终结。   大荔县人民检察院指控，1、2018年11月份，被告人陈蛟在菲律宾金鼎元博彩中心公司上班期间，从“阿某某”处得知买卖银行卡可以赚钱一事。2019年1月份至3月份，陈蛟以每套1500元的价格先后收买陈强、薛某某、刘普、董鑫泉（未到案）四人所办理的共计11套银行卡（每套包含：银行卡、手机卡、U盾、身份证正反面信息、银行卡及U盾密码）。并先后两次按“阿某某”要求打包寄出，“阿某某”收到卡后，给陈蛟结算38000元。   2 、2019年4月份，被告人陈蛟与其妹夫程东阳商议好合伙收买银行卡牟利，4月19日，程东阳按“阿某某”发给其的地址，将收买的部分银行卡全套打包从大荔县申通快递寄出，剩余银行卡未寄出（公安机关扣押20 张，U盾17套）。现已查证程东阳通过刘普、王佳豪等人收买银行卡共计38套，其中通过刘普通过王佳豪、李钰泓、李家星（在逃）、马家骏（在逃）等人收买银行卡约36套，王佳豪通过李超（另案处理）、李钰泓等人收买银行卡约28套，李钰泓收买银行卡约11套。   为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、搜查笔录、提取笔录、信息截图等证据。   公诉机关认为，被告人陈蛟、程东阳、刘普、王佳豪、李钰泓收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡人的名义进行交易，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究上述被告人的刑事责任。   被告人陈蛟对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人陈蛟主动交代参与他人收买他人信用卡的事实，构成坦白；2.主观并没有故意损害国家利益，因其法律意识淡薄，没有认识到自己的社会危害性，当庭表示悔罪，其主观恶性较小，又系初犯、偶犯；3.被告人签署了认罪认罚具结书，且愿意缴纳相关的罚金。建议判处有期徒刑三年并适用缓刑。   被告人程东阳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，1.被告人程东阳主观恶性不大，系初犯、偶犯，归案以后如实交代，所收购的信用卡没有流向社会，没有造成更大的危害后果；2.被告人程东阳如实供述，构成坦白，犯罪以后供认不讳，真诚悔罪；3.村委会的证明，证明程东阳平时表现良好，希望法庭给其改过自新的机会。   被告人刘普对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人刘普具有减轻从轻的情节：1.自愿认罪认罚；2.主动投案，构成自首，认罪态度较好，能够积极退赃；3.涉案信用卡已扣押20张，希望法庭对刘普适用缓刑。   被告人王佳豪对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人王佳豪有减轻从轻情节：1.主动投案，构成自首；2.自愿认罪认罚，向公安机关退还全部赃款；3.收买的信用卡一部分被公安机关查获，社会危害性显著降低；4.社会表现良好，建议对其判处有期徒刑两年并适用缓刑。   被告人李钰泓对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人李钰泓具有减轻从轻处罚情节：1.本罪是上游性犯罪、新型犯罪，被告人李钰泓法律意识淡薄，未意识到严重的社会危害性，其主观恶性较小，系初犯、偶犯；2.被告人李钰泓主动投案，如实供述，构成自首，且认罪认罚，主动退赃，有缴纳罚金的意愿； 3.李钰泓平时表现良好。建议对被告人李钰泓判处有期徒刑三年以下并适用缓刑。   经审理查明，一、2018年11月份，被告人陈蛟在菲律宾金鼎元博彩中心公司上班期间，从“阿某某”处得知买卖银行卡可以赚钱一事。2019年1月份至3月份，陈蛟以每套1500元的价格先后收买陈强、薛某某、刘普、董鑫泉四人所办理的共计11套银行卡（每套包含：银行卡、手机卡、U盾、身份证正反面信息、银行卡及U盾密码）。并先后两次按“阿某某”要求打包寄出，“阿某某”收到卡后，给陈蛟结算38000元。   二、2019年4月份，被告人陈蛟与其妹夫程东阳商议好合伙收买银行卡牟利。被告人陈蛟将被告人刘普的微信推送给被告人程东阳，被告人程东阳通过被告人刘普等收购信用卡38套；被告人刘普通过王佳豪、李钰泓、李家星、马家骏等收买银行卡36套，王佳豪通过李超（另案处理）、李钰泓等人收买银行卡28套，李钰泓收买银行卡约11套。2019年4月19日，程东阳按“阿某某”发给其的地址，将收买的部分银行卡全套打包从大荔县申通快递寄出，剩余银行卡未寄出（公安机关扣押20 张，U盾17个）。   另查明， 2020年11月22日，被告人刘普向大荔县公安局刑侦大队退缴违法所得8000元；被告人王佳豪退缴违法所得8000元；被告人李钰泓退缴违法所得3700元。   再查明，被告人陈蛟于2019年6月26日被安康铁路公安处汉中站派出所在汉中市汉台区XX酒店抓获；被告人程东阳于2019年6月12日被大荔县公安局在西安市长安区XX路XX小区抓获；被告人刘普于2019年9月2日向大荔县公安局投案自首；被告人王佳豪于2019年8月21日向西安铁路公安处阎良站派出所投案自首；被告人李钰泓于2019年7月31日经大荔县公安局传唤到案后，主动如实交待犯罪过程。   上述事实，有下列证据予以证实：   1、书证    （1）受案登记表、立案决定书、案件来源及被告人抓捕经过、抓获说明、临时羁押证明，证明发破案经过，以及各被告人到案经过。    （2）2019年5月20日，陕西省公安厅发电《关于对“4.23”特大贩卖银行卡和对公账户案件开展侦查工作的通知》；证实2019年4月23日，崇左市公安机关抓获郑何、刘国强，现场查获银行卡260 套、企业对公账户170 套。郑何、刘国强供述，此次缴获的银行卡和企业对公账户，涉及我省西安、渭南、安康三市。大荔县公安局2019年6月13日立案侦查，抓获程东阳、陈蛟后，查证二人共收购银行卡信息资料共计51套，28套寄往广西崇左市，剩余23套扣押20张，与程东阳笔记本中登记收购的信息一致。   （3）中通物流快递单，证实程东阳通过中通物流向那艾316物流大门左边便利店“林风转（行在宽处）”邮寄物品的事实；   （4）各被告人的身份信息，证实本案五被告人身份属实。   2、当庭出示的公安机关扣押的U盾及银行卡，证实公安机关扣押了20张银行卡及17个U盾。   3、陈蛟搜查笔录、扣押清单、提取笔录，证实公安机关扣押陈蛟20张银行卡，17个电子U盾，5条数据线。   4、程东阳搜查笔录、扣押清单、提取笔录，证实公安机关扣押程东阳手机5部，笔记本电脑1部，银行卡12张，人民币1633元。   5、雷二帅手机内提取笔录、微信转账记录、微信聊天记录截图，证实收程东阳卖卡钱转给魏某乙。   6、王梁喆、魏某乙、董楚楚手机内提取笔录、微信转账记录，证实收程东阳卖卡钱。   7、被告人陈姣的供述，证明第一次收买了11套，其中陈强用自己的身份证办了两套、薛某某用自己的身份证办了三套、刘普用自己的身份证办了四套、董鑫泉用自己的身份证办了两套。之后，陈姣将10460元转到陈强支付宝内。薛某某的卡内资金被解冻后，留给薛某某8000元，薛某某剩余28000元通过程东阳转给陈蛟。之后又与程东阳协商收购信用卡；程东阳收了50多套卡，邮寄了20多张卡，剩余卡在家里，没有挣到钱。   被告人程东阳供述，其与陈蛟协商以1500元每套的价格收购银行卡，陈蛟让联系刘普，通过刘普、雷帅等共收购了54套卡。   被告人刘普供述，不知道收购银行卡的真实用途，自己办理了三张卡得1800元及收购卡，共获利8000多元。   被告人王佳豪供述，从李钰泓处共收买了8张银行卡,再从其他人手中收了10来张。   被告人李钰泓供述，其共收购银行卡11张，获利3700元。   8、证人证言，证人薛某某、陈某某、雷某某、魏某甲等证言，证实各被告人收买银行卡的情况。     9、陈蛟、程东阳辨认笔录，证实二人辩认出提供买卖信用卡的刘普、薛某某等。   10、陕西省代收罚款收据，证明刘普、王佳豪、李钰泓已将违法所得上缴。   以上证据，本院予以确认。   本院认为，刑法规定的“信用卡”，是指用于商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，故本案所涉及的银行卡属于信用卡。被告人陈蛟、程东阳、刘普、王佳豪、李钰泓违反国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权,收买、非法提供信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉案信用卡均在5张以上，数量巨大，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人陈蛟、程东阳、刘普、王佳豪、李钰泓在收买、非法提供信用卡信息过程中，属共同犯罪。被告人陈蛟自2019年1月份至3月份，收购信用卡11张并提供给他人共获利38000元；又于2019年4月份，与被告人程东阳协商合伙收买信用卡牟利，被告人程东阳收买信用卡38张提供给他人使用，被告人陈蛟亦应对该38套信用卡信息承担同等责任，故被告人陈蛟共计收买信用卡49套，被告人程东阳收买信用卡38套，被告人陈蛟、程东阳在共同犯罪中，作用相对较大，可酌情从重处罚；被告人陈蛟、程东阳到案后，能够自愿认罪认罚，可对二被告人从宽处罚；被告人刘普收买信用卡36套并提供信用卡信息给被告人程东阳，被告人王佳豪收买信用卡28套并提供信用卡信息给被告人刘普，被告人李钰泓收买信用卡11套并提供信用卡信息给被告人王佳豪，均属收买、提供他人信用卡信息数量巨大；被告人刘普、王佳豪、李钰泓三人在共同犯罪中，所起作用相对较小，对三被告人可酌定从轻处罚；被告人刘普、王佳豪能够主动投案，到案后能够如实供述罪行，构成自首，且自愿认罪认罚，积极退缴违法所得，具有从轻或减轻处罚情节，依法可对二被告人减轻处罚；被告人李钰泓在传唤到案后能够如实供述犯罪事实，应以自首论，其到案后自愿认罪认罚，积极退赃，且涉案信用卡相对较少，依法可对其减轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人陈蛟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元；   (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年6月26日起至2023年12月25日止;罚金自判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。)   被告人程东阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元；   (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年6月13日起至2022年12月12日止;罚金自判决生效后一个月内一次性向本院缴纳。)   被告人刘普犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑，缓刑考验期限四年，并处罚金40000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   被告人王佳豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期限三年，并处罚金35000元（已缴纳）；   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   被告人李钰泓犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑，缓刑考验期限三年，并处罚金30000元（已缴纳）。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）   二、对被告人陈蛟的违法所得38000元、被告人刘普的违法所得8000元（已缴纳）、被告人王佳豪的违法所得8000元（已缴纳）、被告人李钰泓的违法所得3700元（已缴纳）予以追缴，上缴国库。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。           审  判  长   翟立龙   审  判  员   陈洁   人 民 陪 审 员   智亚敏                                 二0二0年十二月十日     书  记  员   李成国         【法律条文适用】   《中华人民共和国刑法》   第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：     （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；     （二）非法持有他人信用卡，数量较大的；     （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；     （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。     【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。     银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。   第二十五条 【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。   第五十二条 【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条 【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十一条 【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。   第六十二条 【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。   第六十四条 【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条 【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第七十二条 【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：   (一)犯罪情节较轻;   (二)有悔罪表现;   (三)没有再犯罪的危险;   (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。   宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。   被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。   第七十三条 【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。   有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。   缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条 【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。   第二百零一条 【法院对认罪认罚案件量刑建议的处理】对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。     19980627XXXXXXXXXXXXXXXXXX19900802XXXXXXXXXXXXXXXXXX19980626XXXXXXXXXXXXXXXXXX19940117XXXXXXXXXXXXXXXXXX19990901XXXXXXXXXXXXXXXXXX20200415          1