河南省周口市淮阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1626刑初368号公诉机关周口市淮阳区人民检察院。被告人徐波，男，1977年11月4日出生于四川省内江市威远县，汉族，小学文化，无业，户籍所在地内江市威远县，现住威远县。因犯抢劫罪，于1996年5月17日被内江市中级人民法院判处死刑，缓期二年执行。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月23日被周口市淮阳区公安局刑事拘留，经周口市淮阳区人民检察院批准，同年6月23日被周口市淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人徐培培，河南晟凯律师事务所律师。被告人方菊，女，1988年6月27日出生于四川省内江市威远县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地内江市威远县，现住威远县。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月26日被周口市淮阳区公安局刑事拘留，经周口市淮阳区人民检察院批准，同年6月23日被周口市淮阳区公安局执行逮捕。辩护人任利春，北京盈科（德阳）律师事务所律师。周口市淮阳区人民检察院以淮检二部刑诉（2020）125号起诉书指控被告人徐波、方菊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。期间，周口市淮阳区人民检察院以被告人徐波、方菊犯非法提供信用卡信息罪，对起诉内容及罪名进行了变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮阳区人民检察院指派检察员孟炳吾出庭支持公诉，被告人徐波及其辩护人徐培培、被告人方菊及其辩护人任利春到庭参加了诉讼，现已审理终结。淮阳区人民检察指控，2019年9月12日，被告人徐波和王森（另案处理）在黄应慧（另案处理）的带领下，携带64张银行卡前往老挝。后徐波返回国内，非法收集他人信用卡60余张及相关U盾、电话卡等，指使钟某、罗康荣二人将相关银行卡配套的手机卡、U盾等带至老挝交给王森。2020年4月份，被告人徐波收集他人办理的银行卡17张，王森让他人办理的银行卡18张，由被告人方菊登记后，徐波用衣服包裹邮寄给在老挝的王森。淮阳区人民检察院认为，被告人徐波、方菊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人徐波起主要作用，系主犯；被告人方菊起次要作用，系从犯。提请本院依法判处。同时移送相关证据材料。被告人徐波辩称，其提供的只是储蓄卡，自己的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。辩护人辩称，经徐波办理的银行卡均是亲属朋友的，获利不多建议对其从轻处罚。被告人方菊辩称，其是听从王森的安排让家人办理银行卡，只是进行了登记，已经认识到了自己的错误，希望从轻处罚。辩护人辩称，被告人方菊的行为不构成犯罪，方菊只是辅助登记，所起作用不大。经审理查明，2019年9月12日，被告人徐波和王森（另案处理）在黄应慧（另案处理）的带领下，携带64套银行卡前往老挝。后徐波返回国内，指使钟某、罗康荣二人非法收集他人银行卡60余张及相关U盾、电话卡等，带至老挝交给王森。2020年4月份，被告人徐波收买他人办理的银行卡、U盾、电话卡17套，王森让他人办理的银行卡18套，统一设置取款密码及U盾密码，由被告人方菊进行登记，并登陆电脑验卡后交由徐波，后被告人徐波用衣服包裹邮寄给在老挝的王森。其中，被告人徐波、方菊提供的李某1、蔡某、王传洲等人的十余张银行卡被诈骗犯罪份子利用，转移诈骗资金高达400多万元。被告人徐波非法获利人民币10100元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实：1、书证(1)被告人徐波、方菊户籍证明、前科证明。证实二被告人犯罪时是完全刑事责任能力的人；徐波1996年因犯抢劫罪被四川省内江市中级人民法院判处死刑，缓期两年执行；方菊无犯罪前科。(2)被害人方某2资金转账查询记录。证实方某2被骗资金流向张某账户的事实。(3)涉案银行卡明细。证实二被告人非法持有他人30余套银行卡的事实。(4)涉案银行卡查询记录。证实公安局依法对涉案银行卡进行查询情况。(5)扣押清单。证实公安机关扣押徐波作案手机一部。(6)发破案报告。证实本案案发的情况及二被告人到案情况。(7)在逃人员登记表。证实同案犯王森已被网上追逃的事实。(8)徐波与王森微信聊天记录。证实徐波与王森商讨关于买卖银行卡的情况及徐波通过微信向王森发送银行卡资料的相关情况。(9)出入境记录查询结果。证实钟某于2019年10月20日出境老挝；罗康荣2019年1月20日出境老挝；王森2019年9月12日出境老挝、2020年1月16日出境老挝未归；黄应慧2019年4月17日出境老挝、2109年9月20日出境老挝未归；徐波2019年9月12日出境老挝；方巧林多次出境柬埔寨、老挝、泰国未显示入境。2、证人证言(1)证人李某1证实，徐波说缅甸人开的有赌场，需要用银行卡在赌场里面过一下资金流水。徐波安排让其先办理手机号，再去办银行卡，其办了两张银行卡给徐波了。徐波说每一套银行卡一个月给800元钱。2020年4月30日徐波电话给其联系，并通过微信给其发了一张邮政银行卡账户详情查询截图，上边显示可用余额是-757864.97，账户余额是24×××47.42，徐波让蔡某把银行卡给其送过来，让其帮忙查询。银行说其的卡被天津市公安局冻结了，徐波打电话说银行卡的事不让其管了，之后也就没有管这事。刚开始不知道徐波把其办的卡给谁了，邮政银行卡出事之后，听徐波说把银行卡给王森了。(2)证人蔡某证实，前夫徐波来其家中说缅甸的黄应慧开赌场，要用其的银行卡在缅甸过一下赌博的钱，还说一套银行卡给其800元的好处费，其办理了三张银行卡交给徐波了。银行卡开通了网上转账功能，手机短信提示，还有U盾全部给徐波了，密码都是580369。上个月邮政银行的工作人员说其银行卡频繁出现转账，问其认识一个叫郑伟的人不，其给银行的人说不认识，并说这张卡是其在使用。(3)证人方某1（方菊弟弟）证实，方菊2020年年前的时候让其办理两张银行卡，一张农业银行的，一张工商银行的，还让其把银行卡的密码设置为580369，U盾密码设置为aa580369。(4)证人曾某（方菊婆婆）证实，方菊让曾秀荚和其丈夫提供银行卡，其中曾某提供一套、其丈夫提供两套，密码按照方菊的安排统一设置为580369。(5)证人钟某证实，罗二哥(罗康荣)说搜集银行卡，每张给其500元的提成，罗二哥说这些银行卡在老挝赌场里面过资金，说他一个小区的徐波做的，之后罗二哥引荐其和徐波见面，我们三个在一起商量弄银行卡的事，徐波一张卡给我们500元好处费，也可以找其他人办理银行卡，找其他人一张600元好处费，给我们提100元。我们带的手机卡、U盾都是在徐波家封装好的，手机卡在烟盒里装着。其和罗康荣去老挝是王森接待的，我们把各自带的手机卡、银行卡、U盾都交给王森了。我们两个平时在宾馆里面吃饭睡觉，刚开始几天我们可以随便出入，后来就不让我们随便出去了，只能在宾馆里面活动。其在宾馆和其他人聊天问银行卡是干什么用的，他们说过资金流水和洗钱用。(6)证人杨某1证实，2019年中旬的时候徐波让其去银行办理l类卡他用于转账，他说干了一个工程。其自己身份信息办了邮政、农业、工商银行3张卡，办好之后把卡给徐波了。2020年4月份，徐波说邮政银行卡被冻结了，里面有3800元，让其去银行把卡里的钱取出来，其把钱取出来之后通过微信转账给徐波2800元，因为之前徐波欠其也有钱，然后银行卡就没有再借给他使用了。(7)证人张某证实，2020年4月13号在抖音上认识了一个叫吴晓伟的男子，并按照他的要求在一个网站进行投资，刚开始往投资账户里充值了10200元，挣了500元钱，吴晓伟就让其继续投注，其没有钱投就没有再充值，吴晓伟给其说他拿钱帮其账户充钱投资，还说让他一个叫方某2的朋友帮其充钱。2020年4月25日、26日其一共收了109000元，收款之后吴晓伟让其联系网站客服，客服给其提供了李某1、彩霞这两个账户，其把钱全部充值到里面了。充值之后其按照吴晓伟的要求投注，这时其投资账户里有30万左右，又过了几天吴晓伟又让其充值，说是可以领取88000元的彩金，其给吴晓伟说没有钱，吴晓伟还让他朋友方某2给其转账，之后又收到方某2的转账，其又按照投资客服的要求把收到的40多万全部转到了李某1账户里面，操作几次之后其投资账户里面有200多万，但是提现不成功，客服说提现200万元要交百分之二十的个人所得税，其交不起这个税，钱也不要了，之后就没有再玩这个投资的账户。其一共收到方某250多万，转过来的钱全部充值进投资账户了。3、被害人陈述(1)被害人方某2证实，2020年4月8日下午其在郑州东区星巴克喝咖啡，认识了一个微信昵称叫“情感”的男生，和他在网上谈起了恋爱，这个男的自称叫吴晓伟。后来他向其介绍一个类似彩票的网络平台教其如何操作并逐渐开始让其进行投资，后来向亲戚朋友借钱、通过网络进行贷款投资，陆续向张某银行账户转账11笔，共计被骗519160.5元。(2)被害人范某证实，2020年4月10日通过网络认识“谷希”，“谷希”推荐了“好运来”网站进行投资被骗，一共被骗143000元，分四次转入李某1的账户。(3)被害人郑某证实，2020年5月3日在网上认识一个叫“高旭东”的男子，陆续被骗180599元，转入李某1银行账户。(4)被害人吴某证实，2020年5月11日在网上认识微信名“大海”，被骗56500元，转入李某1银行账户。(5)被害人王某1证实，在网上被骗332935.6元，被骗资金312850元打入李某1银行账户，被骗20085.6元打入程振南银行账户。(6)被害人苏某证实，被骗19000元，转户名李某1银行账户和蔡某银行账户。(7)被害人陈某1证实，被一个叫“邹金星”的人骗走702115元，被骗资金转入蔡某银行账户324000元，转入李某1账户222220元。(8)被害人于某1证实，在网络上被骗782412.39元，被骗资金转入李某1银行账户、蔡某银行账户。(9)被害人何某1证实，在网络上被骗132694元，被骗资金转入何仲云账户、蔡某账户、张伟账户。(10)被害人孙某证实，在网络上被骗145589元，被骗资金转入蔡某、张绍华、张陆碧账户中。(11)被害人于某2证实，被骗180000元，被骗资金转入蔡某、张陆碧账户中。(12)被害人吕某1证实，被骗217000元，被骗资金转入蔡某等人账户。(13)被害人常某证实，被骗596000元，被骗资金转入蔡某、周川涵、赵仕群等人银行账户。(14)被害人叶某证实，被骗257000元，被骗资金转入蔡某银行账户。(15)被害人陈某2证实，被骗35492.98元，被骗资金转入李发鹏、端丽等人银行账户。(16)被害人黄某1证实，被骗4450元，被骗资金转入朱**银行账户。(17)被害人俞某证实，被骗6000元，被骗资金转入王传洲账户。(18)被害人冒海林证实，被骗4684.06元，被骗资金转入王传洲账户。(19)被害人杨某2证实，被骗5、6万元，被骗资金转入陈杰账户。(20)被害人愈志军证实，被骗34100元，被骗资金转入王传洲账户。(21)被害人韩某证实，被骗34565.71元，被骗资金转入王传洲账户和陈杰账户。(22)被害人罗某证实，被骗23000元，被骗资金转入王传洲账户和陈杰账户。(23)被害人丁某证实，被骗5601.25元，被骗资金转入王传洲账户和蒋宏旺账户。(24)被害人王某2证实，被骗799.4元，被骗资金转入王传洲账户。(25)被害人吕某2证实，被骗4517.06元，被骗资金转入陈杰账户。(26)被害人李某2证实，被骗14000元，被骗资金转入王传洲账户和陈杰账户。(27)被害人何某2证实，被骗8000元，被骗资金转入王传洲账户和蒋宏旺账户。(28)被害人李某3证实，被骗16000元，被骗资金转入王传洲账户和蒋宏旺账户。(29)被害人邵某证实，其被骗650000余元。(30)被害人肖某证实，被骗630065元，被骗资金转入赵仕群、李林东、罗巧等人账户。(31)被害人黄某2证实，被骗170000元，被骗资金转入赵仕群账户。(32)被害人王某3证实，被骗16500元，被骗资金转入赵仕群、李东林、罗巧等人账户。4、被告人供述与辩解(1)被告人徐波供述，2019年下半年认识的黄应慧，她说赌场里用银行卡转账，每张银行卡每月给1000元，其和王森、黄应慧一起带了64套银行卡去了老挝金三角，到了地方后认识了方巧林，他说银行卡需要一类卡，当时说担保人可以收到每张卡每月担保费200元。黄应慧在老挝待了几天就走了，我们在老挝待了二十天左右，合作有两个月，方巧林只给了一半的钱，其就没有在提供银行卡。2020年年后王森说缅甸的“光头”让给他提供银行卡，每套银行卡1000元，其就自己办了2套银行卡，其妻子蔡某办了3套银行卡，其找李某1办了2套银行卡，段莉办了3套银行卡其中2套能用的，朱**办了4套银行卡3套能用的，杨某1办了3套2套能用的，加上自己的一共收了17套银行卡，其给办卡人说赌场需要银行卡转账。王森交代让其安排办卡的人，先办手机号，再办理银行卡以及U盾，统一取款密码为580369，U盾密码统一为aa580369，都是借记卡。寄给王森的17套银行卡有4套不能用没给钱，王森通过微信一共给其转了13700，其转给段莉400元、李某1200元、杨某11600元，王森家人的办卡费5100元，这钱没有给他。其自己的银行卡有一张被风控了，王森说让其去银行解封，解封费是3000元，其解封了50000多元，给“光头”提供的银行卡里存了45600元，其余的留下了，当预支给其的工资了。王森说赵仕群的银行卡被风控了，给其发了截图，让其找赵仕群把银行卡解封，其不认识赵仕群，就没有管。王森一共找了18套银行卡，这18套银行卡有王传洲2套、方菊2套、曾某1套、方某12套、温群芳1套、郑威2套、王淋2套、梁泽英2套、罗巧1套、赵仕群2套，这18套银行卡是王森妻子方菊给其提供的，卡是通过快递寄过去的。(2)被告人方菊供述，其帮老公王森找的有王传洲2套，其自己的2套、王森母亲曾某1套、方某12套。王森说他在缅甸上班的地方发工资用银行卡过一下流水资金，安排其先办理手机号再办理银行卡，还要开通转账功能及U盾，这些银行卡是徐波帮忙邮寄的。徐波给王森邮寄的银行卡加上其亲人的卡一共邮寄了30多张，都是其帮助徐波登记的信息，登记的交易密码都是580369，U盾密码是aa580369。徐波还让其在电脑登录每张银行卡的网上银行，检测银行卡能否正常登录。有一天徐波给其打电话说有个叫郑威的办理了2张银行卡，让其电脑上登录网上银行，之后其也把这2张银行卡也做了登记。5、辨认笔录(1)李某1辨认笔录。证实经李某1辨认，3号照片男子为徐波。(2)徐波辨认笔录。证实经徐波辨认，10号照片男子为王森。(3)钟某辨认笔录。证实经钟某辨认，6号照片男子为徐波。本院认为，非法提供信用卡信息罪侵犯的客体是信用卡管理秩序，犯罪对象是信用卡资料信息，而信用卡资料信息是关于发卡行代码、持卡人账户、密码等内容的加密电子数据。被告人徐波、方菊无论是以有偿的方式还是以无偿的方式获取他人账户、密码、U盾，均属于信用卡资料信息方面加密数据的范畴，且被告人徐波为获取非法利益，伙同他人将获取的信用卡信息转卖获利，数量巨大；被告人方菊受人指使提供他人信用卡信息，并帮助被告人徐波登记、验卡，数量巨大，二被告人提供的信用卡信息资料使上游犯罪份子以信用卡持卡人名义进行交易，转移诈骗资金400余万元，周口市淮阳区人民检察院指控二被告人犯非法提供信用卡信息罪罪名成立，本院予以支持。被告人徐波认为自己的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪的相关辩称意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人徐波辩称，其提供的都是储蓄卡，不属于信用卡。经查，“信用卡”指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人徐波本案中涉及银行卡具有消费支付、转账结算、存取现金的电子支付功能，应当认定为刑法规定的“信用卡”。被告人徐波上述辩称意见，本院不予采纳。被告人方菊辩护人辩称，被告人方菊的行为不构成犯罪，方菊只是辅助登记，所起作用不大。经查，被告人方菊在其丈夫王森的指使下安排他人将办理成套的银行卡交给被告人徐波，被告人方菊并负责登记、验卡，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人方菊辩护人上述辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人徐波起主要作用，系主犯；被告人方菊起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯可对其从轻处罚。根据本案二被告人犯罪情节、犯罪事实及认罪态度，为打击刑事犯罪，维护国家信用卡管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐波犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月23日起至2025年5月22日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。二、被告人方菊犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月26日起至2023年5月25日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。三、被告人徐波违法所得人民币一万零一百元，依法追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾晓飞审 判 员  刘 芳人民陪审员  汤培军二〇二〇年十二月十六日书 记 员  王 磊