广东省鹤山市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0784刑初460号公诉机关广东省鹤山市人民检察院。被告人钟雄波，曾用名“钟洪波”，男，1961年12月20日出生，公民身份号码440************411，汉族，大专文化程度，1996年11月至1998年8月在某信用合作社联合社办公室担任副主任一职，户籍所在地广东省鹤山市***************。因本案于2020年4月30日经鹤山市人民检察院批准逮捕，同年8月1日被逮捕。现羁押于广东省鹤山市看守所。被告人张秀媚，女，1962年11月12日出生，公民身份号码440************844，汉族，高中文化程度，1991年3月至1998年8月在某信用合作社担任稽核员一职，户籍所在地广东省鹤山市***************。因本案于2020年4月30日经鹤山市人民检察院批准逮捕，同年8月1日被逮捕。现羁押于广东省鹤山市看守所。广东省鹤山市人民检察院以鹤检二部刑诉〔2020〕Z95号起诉书指控被告人钟雄波、张秀媚犯金融凭证诈骗罪，向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于2020年12月25日立案受理，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省鹤山市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人钟雄波、张秀媚到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。广东省鹤山市人民检察院指控：1996年、1997年期间，时任某信用合作社联合社办公室副主任的被告人钟雄波因好赌输钱，钟雄波曾在中国农业银行鹤山支行监察稽核部任职的时候有去过某镇郊农信社检查，知道镇郊农信社对旧版过期空白定期储蓄存单的管理登记不完善，钟雄波的妻子被告人张秀媚当时在某镇郊农信社担任稽核员。1997年6月份钟雄波因赌博输钱就想到可以叫张秀媚从镇郊信用社拿些定期储蓄单去向相熟的储户以“高息吸存”为幌子骗取现金存款给他拿去赌博和还赌债，钟雄波向张秀媚谎称“某农信社联社信托基金需要资金运作”，叫张秀媚从镇郊农信社拿些定期储蓄存单去向储户高息吸收存款不入账直接交给他拿去运作“联社信托基金”，张秀媚便到其上班的镇郊分社私自取出一本至少有50份的空白定期储蓄存单自行保管，张秀媚每次找到储户高息存款就在镇郊信用社私自窃取储蓄专用章和信社其他职员的私章，手写或电脑打印伪造好定期存单交给储户，张秀媚每次高息吸存回来的现金存款都不入账到农信社而是直接交给钟雄波。到1997年年尾，张秀媚发现“联社信托基金需要资金运作”一事是假的，钟雄波将高息吸存回来的现金存款都拿去澳门赌博输掉了且欠下巨额赌债，钟雄波和张秀媚两人想到单靠工资根本无法还清赌债和储户的存款，于是钟雄波和张秀媚继续利用镇郊分社定期储蓄存单去向储户高息吸存，钟雄波继续将高息吸存回来的现金存款拿去澳门赌博和还赌债。1998年7月，有储户的定期存单即将到期取款，钟雄波、张秀媚无钱归还给储户，便向其他储户谎称“有些快到期的定期存单的储户急需用钱且愿意放弃利息提前拿回定期本金”，并叫储户出钱顶转“快到期的定期存单”赚取利息，先后向易某等人实施诈骗。“高息吸存”的受害储户被骗金额明细如下：1、冯某甲人民币（下同）10万；2、冯某乙112万；3、何某141万；4、余某12万；5、古某21万；6、麦某甲12万；7、邓某甲10万；8、黄某甲90万；9、冯某19万；10、黄某乙20万；11、林某5万；12、叶某16万；13、吕某31万；14、李某甲40万；15、李某乙33万；16、黄某丙11万；17、王某10万；18、邓某乙50万。“顶转快到期定期存单”的受害储户被骗金额明细如下：1、易某20万；2、李某50万；3、吕某50万；4、黄某乙5万；5、包某5万；6、麦某乙10万；7、麦某丙10万；8、张某20万。在从1997年10月6日到1998年8月30日，钟雄波伙同张秀媚利用镇郊农信社的定期储蓄存单，以“高息吸存”、“顶转快到期定期存单”的手段先后向24名储户实施诈骗，钟雄波、张秀媚诈骗的总金额为813万元，分别以“高息吸存”的手段诈骗643万元、以“顶转快到期定期存单”的手段诈骗170万元；期间，钟雄波、张秀媚两人共退回44万给储户，其中李某被退回30万元、吕某被退回14万元，剩余769万元被钟雄波、张秀媚占为已有。张秀媚将以上诈骗得来的钱款都全部交给了钟雄波，钟雄波把所有诈骗得来的钱款都拿去澳门赌博输掉和还赌债。1998年8月31日，钟雄波、张秀媚害怕事情败露，潜逃出国。2020年7月18日凌晨，被告人钟雄波、张秀媚从柬埔寨金边市乘坐飞机回到中国投案自首，因新冠肺炎防疫需要进行14天隔离医学观察后，同年8月1日，被侦查民警带至公安机关进行调查。公诉机关认为，被告人钟雄波、张秀媚无视国家法律，使用伪造的银行存单等银行结算凭证进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。被告人钟雄波在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯。被告人张秀媚在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人钟雄波、张秀媚犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人钟雄波、张秀媚认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。结合被告人钟雄波、张秀媚自愿签署《认罪认罚具结书》及本案量刑情节，建议判处被告人钟雄波有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元、判处被告人张秀媚有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元。另查明，本案被害人冯某甲等人于1998年分别起诉某信用合作社至我院，请求该社赔偿各被害人相应的经济损失，并获得我院支持。因此，本案除被害人麦某丙的经济损失人民币10万元、张某的经济损失人民币20万元未获赔偿外，其余被害人的经济损失均已通过民事诉讼或被告人退还的方式获得赔偿。上述事实，被告人钟雄波、张秀媚在开庭审理过程中均无异议,并有抓获两被告人经过、破案经过，被告人钟雄波、张秀媚的供述，被害人易某、李某、麦某丙等的陈述，证人黄某甲、黄某乙、陈某等的证言，指认材料，辨认笔录，相关书证材料等证据材料以及庭审笔录在案证实，足以认定。本院认为,被告人钟雄波、张秀媚无视国家法律，使用伪造的银行存单等银行结算凭证进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。公诉机关指控两被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控两被告人的罪名成立，本院予以支持。被告人钟雄波、张秀媚犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，且认罪认罚，依法可以减轻处罚。被告人钟雄波在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人张秀媚在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。公诉机关对两被告人的量刑建议恰当，本院予以采纳。根据本案两被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人钟雄波犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2028年7月31日止；罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院交纳）二、被告人张秀媚犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2026年7月31日止）三、责令被告人钟雄波、张秀媚于本判决生效之日起共同退赔给被害人麦某丙经济损失人民币100000元、被害人张某经济损失人民币200000元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长    温少卿人民陪审员李日华人民陪审员任惠坚二○二○年十二月三十日法官助理李兰贞书记员温俊杰附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。