山西省忻州市忻府区人民法院   刑事判决书   （2020）晋0902刑初259号   公诉机关忻州市忻府区人民检察院。   被告人许洪玮，男，1987年4月2日出生，公民身份号码×××，汉族，小学文化，生于山西省忻州市，无业，现租住于忻州市。2011年5月23日，因犯故意伤害罪被本院判处有期徒刑七个月。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月15日被忻州市公安局直属分局抓获，2020年5月17日被忻州市公安局直属分局刑事拘留，2020年6月22日被忻州市忻府区人民检察院批准逮捕，2020年6月23日被忻州市公安局直属分局执行逮捕。   忻州市忻府区人民检察院以忻府检一部刑诉[2020]208号起诉书指控被告人许某犯诈骗罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。忻州市忻府区人民检察院指派检察员智艳萍、王茜出庭支持公诉，被告人许某到庭参加诉讼。现已审理终结。   忻府区人民检察院指控，2018年，被告人许某与周某通过打扑克熟识，后以共同出资倒卖二手车为由从周某处陆续拿取共计48万元，2019年5月份开始周某向其多次催要，许某承认其收取的钱款并未用于二手车生意，而是全部被其用于赌博。此后许某陆续仅归还周某1万余元，2019年10月开始，许某又继续以在其太原、陕西榆林做生意为由让周某多次提供资金，还吹嘘说很快就能赚大钱，将来能把之前的债务一并归还，周某信以为真后又通过贷款、刷信用卡等途径支付给许某30万余元。至案发，被告人许某仍未能归还钱款。被告人许某供述其已将该钱款用于赌博及生活花销。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，其家属赔偿被害人部分损失。   庭审中，公诉机关提交了报案材料及陈述、被告人供述与辩解、证人证言等证据，认为被告人许某的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。   被告人许某辩称，一、我承认起诉书前半部分的48万元，我认可诈骗。二、起诉书后半部分指控的56万之中，其中30万元我认为不是诈骗，他明知我赌博，仍交给我56万元，我和他之间有录音和视频，可以证实我之前的48万元是诈骗，后面的30万元不是诈骗。   经审理查明，2018年间，被告人许某与周某在忻府区红旗广场消遣打扑克过程中结识，之后二人便以朋友关系开始交往。交往过程中，被告人许某称其有一个朋友“阿吉”在忻州市从事二手汽车生意，提议让被害人周某出资和许某、“阿吉”一起合伙做生意，由周某、许某提供资金，由“阿吉”具体做业务。之后，周某陆续通过银行转账、POS机刷卡、贷款、支付现金等方式进行投资，截至2019年5月10日，其支付许某48万元。2019年5月12日，周某让被告人许某在借款协议上签字、让许某妻子赵某作为担保人签字。之后，周某多次向许某催要，许某先以投资款均交给赵某的表哥，被赵某的表哥赌博输掉为由推脱，后以该款全被自己赌博输掉为由进行搪塞。期间，许某退还周某1万元。   从2019年10月开始，被告人许某又多次电话联系周某，称其在太原、榆林有好生意，向周某借款，承诺很快就能赚大钱，赚钱后能将所有欠款全部还清，周某从2019年10月14日开始，再次陆续通过银行转账、支付现金等方式向许某提供钱款54万元。2020年3月25日，许某向周某出具借条一支，内容为“今借到周某五十四万元整（540000），借款人许某，2020年3月25日”。经查，许某收到周某钱款后，并未用于“阿吉”的二手车交易生意，其在太原、榆林也没有做过生意，许某供述涉案款项均用于赌博及生活支出。   认定上述事实的证据有：一、书证，1、受案登记表、立案决定书，证实2020年3月30日，周某向公安机关报案，称其被许某骗取钱财，2020年5月15日，忻州市公安局直属分局决定立案侦查。2、常住人口信息表，证实许某的身份情况。3、到案经过，证实2020年5月15日，被告人许某被公安人员在其租住的住宅中（龙岗十区）抓获。4、不批准逮捕理由说明书，证实经忻府区人民检察院审查，认为无证据证明赵某实施过诈骗行为。5、被害人周某提供的银行交易流水明细清单、借款协议、借条、微信聊天记录、转账截图，证实周某向许某转款及许某给周某书面借条的事实及许某向周某借款、周某向许某催要的事实。6、协议书，证实2020年6月21日，赵某父母将其名下的位于忻州市七一南路7号西单元1层东户房屋估价50万元，抵顶给被害人周某。   证人证言   证人郝某证言，十几岁的时候，同学给我起下个外号叫“阿吉”，我认识许某，我和许某都是东石村的，还在一起上过学，我是通过许某认识的周某。2018年夏天时候，许某带着周某叫我一起吃饭，我就认识了周某，我和周某一共吃过三、四次饭，每次许某都在场，许某和周某是朋友关系，许某说是他在红旗广场上打扑克认识了周某，许某向周某借过钱，具体借了多少钱我不知道，许某向周某借钱倒过信用卡，还有一次我听许某说他借了周某二十万，其他的情况我也不清楚。2017年至2018年底我做了十四个月的二手车生意，当时和朋友合伙在云中北路银洋会馆附近租了邻街商铺开了一个“好朋友”二手车行，到2018年底我不干了以后，这家店还一直由我朋友经营着。我没有和许某、周某一起合伙做过二手车生意。他们二人谁也没有跟我说过要和我一起做二手车生意。许某一直以来就有赌博这个恶习，平日里游手好闲，也没有什么正经工作，从去年后半年我开了快递店后就基本上不联系许某了，所以他和周某之间的事情我也不清楚。   证人付某证言，我和许某、赵某夫妇是初中同学，相互已经认识二十多年，平时关系也不错。2019年夏天的时候，许某、赵某叫我和丈夫武忠义去到新建北路壹号天饭店吃饭，当时许某还叫了一个同学郝某（外号：阿吉），以及另一个男子“二习子”，这个“二习子”当时也是带着孩子老婆一起去的，那是我第一次见“二习子”。2020年3月底的一天晚上时候，赵某给我打电话说“二习子”第二天会给我打电话问起许某有没有给过我四万元的钱，就让我回答“二习子”说确实是给过，给我钱是为了让我通过我的一个在银行上班的“大别子”（方言，疑似是丈夫的哥哥）给他俩（许某、赵某）办信用卡，我当时问赵某为什么让我和她一起骗“二习子”，赵某解释说他和许某欠了“二习子”一些钱，这么做可以帮他们拖延一下“二习子”，将来周转过来后他们就能还钱给“二习子”。我当时觉得这件事不会有什么严重的后果，虽然意识到这是和赵某一起在骗“二习子”，但是也就答应了赵某。到了第二天上午，“二习子”也确实是打来电话问我是不是许某给了我四万元用来办信用卡，还说这四万元是他给了许某的，我也当时按照赵某教我的话告诉“二习子”说钱是我收了，但是我也明知道是骗人，当时心虚就没想起按照赵某说的是通过我“大别子”办卡，就是马马虎虎的告诉“二习子”说是通过我的一个朋友办卡，“二习子”再问的详细的时候，我回答不来就直接说有什么具体的你问许某、赵某好了，然后就把电话给挂了。“二习子”之后也再没有给我打过电话。我当时不知道赵某骗“二习子”的真实原因，赵某解释说她俩（许某、赵某）欠这个“二习子”的钱，这么做能拖延几天，周转过来之后他俩就能给“二习子”还钱。   证人赵某证言，我和许某是夫妻关系，我不清楚我丈夫和周某是什么关系，我只知道他俩认识。我丈夫是否欠周某钱具体情况我不清楚，听见我丈夫打电话，我丈夫应该是欠他的钱。他如何欠下的钱我不知道，忻州城里都知道我丈夫是个耍钱鬼（方言：赌博），谁知道他怎么欠下周某钱的。许某、周某、郝某应该没有做过生意吧，许某一直是耍钱的，谁和他做买卖。许某在陕西没有什么生意，都是耍钱了。平常我和许某就是我妈接济，没有经济来源。   报案材料及被害人周某陈述，2018年时我还在忻府区红旗广场附近居住，没事时我经常去红旗广场和人们打扑克，通过打扑克我和许某开始认识，逐渐熟悉。大概认识2个月之后，许某在见面之后就跟我说他最近有一张信用卡马上就要到还款日了，到期需要还款5万元，问我能否把我自己的信用卡借他用用，从我的信用卡里刷出5万元还进他的那张卡，过了还款日之后再把他的卡重新刷出钱来给我还上，我当时听了就同意了，之后我就把两张信用卡借给了许某，他也后来如期把钱给我还上了。后来许某就说他有一个同村的朋友叫阿吉的在忻州市倒卖二手汽车，生意还挺好的，问我是否愿意出钱和他、阿吉一起合伙做二手车生意，我问他大概需要出多少钱，他说需要我出9万元，我问他具体是怎么做，许某说是将来他和我、阿吉一起出资作为本金，从珠海那边买上二手车（具体情况一直没有告诉我）通过网上直接卖出去，每辆车能赚四、五千块钱，我听了以后也就同意了。过了几天后我把名下的三张信用卡（山西农商银行×××、农业银行×××、浦发银行×××各一张，总额度是9万元）给了许某，后来许某还带着他朋友阿吉多次来和我见面、吃饭并聊倒卖二手车的事情。到了2018年底，许某又跟我说每次倒卖一辆二手车赚的钱有点少，让我再出8万元，我记得当时又给了许某8万元的现金，许某当时说他拿着这钱之后就要去珠海了。可是过了一、两天后，我给许某打电话问他走没走，许某说他还没有走，问我能不能再出3万元，我又向朋友借了3万元后给了他。又过了一段时间后的一天晚上，许某带着老婆赵某、他的一个保德县上班的朋友请我和我老婆去新建北路农家十二月饭店吃了一顿饭，当我老婆陪小孩去上厕所时，许某从桌子下递给我9万元的现金，还通过微信给我转账十一万二千余元，他说这是还我的本金，多出来的两千多元是分红，赵某当时在场，也知道这个事情。之后过了一段时间（具体时间我记不清），许某又以倒卖二手车共同出资为由向我要7万元，我把我的农业银行信用卡×××（2万额度）、交通银行信用卡×××（3万额度）、浦发银行信用卡×××（2万额度）各一张陆续交给她，让他自己去找POS机把钱给刷出来。2019年3月份，许某还是以买卖二手车需要追加投资为由，又向我要8万元，我在市区大欣城附近的停车场给了他8万元现金；2019年4月9日，许某又在电话里说因为要做其他生意，阿吉从出资里要退5万元的股份，当前需要我再出3万元，我又给了许某2万元的现金，还通过我自己的中国银行卡给他的建设银行卡转账1万元。2019年5月2日，许某还是以让我继续出资为由向我要6万元，我说我只有4万元，然后在我家附近和他见面，我给了他1万元的现金，又把我的那张交通银行卡622252542880251（之前刷走的我已全部还清，当时额度还是3万元）给了他，让他自己拿着去刷走3万元。在2019年5月8日，许某说阿吉已经撤股10万元，让我再拿十几万元出来顶上，还说最近的生意比较好，有了本金之后很快就能赚回来，我又拿着自己的一张**安保险公司的“平安福”大额保单贷款16万余元，之后将其中的14万元以现金方式在光明西街庆元春饭店附近路口当面交给她。5月10日，许某还是说又需要追加投资15万元，我把自己的中国银行储蓄卡×××给了他并告诉了他密码，我交待他只能用其中的5万元，剩余的钱我还有其他的用途，因为当天的时间太晚银行已经关门，而且在ATM机上取款不能超过2万元，许某让我用手机银行操作给他转账5万元，后来我发现他未经我允许，把卡里剩余的7万元也用POS机给刷走了。过了几天，我多次向许某催要我的资金，许某开始是说我的钱他实际上是给了他老婆赵某的表哥了，这个人是在缅甸做生意的，最近这个人因为赌博把钱全给输了，所以他也没有钱还给我了。我媳妇马虹得知我借钱给许某的事之后也多次向他催款，许某最后才坦白说实际上就没有赵某表哥这个人，我的钱实际上是他自己赌博给输完了，承诺将来把他家位于忻府区东石村的宅基地卖了或者转让给我，从而给我抵账。但是又过了一段时间，许某又说他妈不同意变卖宅基地，他再想其他办法给我还钱。2019年5月12日，我开车带着我老婆马虹、我亲戚杜茂、周睿去到庆元春饭店路口，许某、赵某二人进到我车里，我拿出事先准备好的借款协议，让许某、赵某分别在协议上签字捺印，协议当中的借款金额就是许某之前欠我的48万元。签订借款协议之后，许某只还过我1万元。2019年10月11日至14日期间，许某忽然多次给我打电话，说他在太原有一个好生意，需要我给他借3万元，还说将来生意赚钱之后他就能还之前欠我的钱，即使短期内赚不到钱，至少每天能给我300元的利息，他这么一说后，我又相信了他。我在大欣城的中国银行附近给了他2万元现金，还通过我的中国银行×××给她的建设银行账号（尾号0666，全部账号我记不清了）转账1万元，之后他给了我2天的利息大概600元，之后再没有给过我利息，本金也至今未还。2019年10月22日，许某又打来电话说他在陕西榆林有一个生意，让我再出8万元，连之前的3万元一起作为投资资金，还说这次能赚笔大钱，可以一次性将我之前欠款全部还清。我同意之后，他带着我去到新建路华北通讯手机城中的一家商户里，把我的山西农商银行信用卡刷走4万元，又让我通过“360借条”网贷平台贷款38000元，贷款到账之后我给了他2万元的现金，将剩余的18000元从我的中国银行卡转入他的建设银行卡。2019年11月6日，许某还是说陕西的生意需要追加钱，我又通过我的中国银行卡转入他的建设银行卡6万元（相关卡号跟上述一致）。2019年11月14日，许某继续向我要钱，我从“还呗”网贷平台上贷款后给了他3万5千元的现金。到了2019年11月19日，许某还是以投资为由向我要钱，我又给了他8万元的现金。另外他还通过其他的方式拿走我3.5万元，但是具体情况我记不清了。之后许某陆续还给我一点钱，到了12月22日、23日我又通过微信转给他共2万元，许某说陕西那边的人暂时给不了他钱，这2万元他要先打给陕西那里欠他钱的四个人，然后用来给这些人办信用卡，将来这些人就能拿信用卡里的钱来还我的钱。这段时间里，许某还陆续还给了我36000元，我记得截止到2019年12月底，除去之前有借款协议的47万元（许某还了1万），许某又拿走了我30万2千元。到了2020年3月初，许某就说他最近在玩百家乐网络赌博，想让我再给他点钱，他将来赢了钱就能还我。许某过了几天带着我去过他的一个朋友“龙龙”的家里。当时许某就在龙龙家的电脑上玩扑克形式的网络赌博，2020年3月12日他就   以玩网络赌博的理由向我要走10万元，我用微信转给了他的微信账号×××，第二天他就把10万元转回我的中国银行卡里，还多给我了3000元好处，可是第二天（3月12日）他又向我要钱，我只好通过中国银行手机银行把先前的10万元又转了回去，到了3月14日，许某说他在网络上赢了钱，又给了我4.5万元，说是还我3万元的本金，另外5000元算是利息。3月16日，许某又把我叫到龙龙家里，还是让我看他玩百家乐，我看不懂就自己在手机上玩游戏，可是过了一会儿，许某说他全输了，让我再给他钱，说是肯定能赢回来。我通过中国银行手机银行给他转账45000元，又通过微信转账6.4万元，3月17日还是因为一样的原因，许某带着我又去到之前所说的那家手机店，从我的农业银行信用卡（尾号7775）刷走20000元、从浦发银行信用卡（尾号8445）刷走150000元，又通过微信给他转账3000元。之后他又带着去到龙龙家在电脑上玩百家乐，我看不懂后来也就回家了，当天下午我再去看他时，发现他在网上几万筹码都输完了。2020年3月25日，许某又亲自给我写下一张欠款54万元的借条。我实在已经没有办法了，他欠我的钱我已经无法承担了，他向我保证一定能赢回来，我也只能把钱给他，假如他能赢回来了，我还了我所有欠的钱也就不和他联系了，如果赢不回来我也不活了。   被告人许某供述，我认识周某，2018年我在红旗广场打扑克的时候认下的，他问我是干什么的，我告诉他我平时没个正经干的，就是赌博了。慢慢的就越来越惯了，我平时叫他二哥，别人都叫她“二习子”。初中毕业以后我在社会混了几年，后来完全是靠赌博度日，在我家的电脑上玩百家乐、扑克等。2018年年底、2019年3月、4月、5月还去澳门赌博。2018年和周某认识以后，周某问我能不能把钱给我，他让我赌博，赢了的话给他分红。第一次是2018年年底，周某把他的银行卡和密码给我，我忘记是哪个银行的了，我从卡上取出10000元现金，还有我自己的2000块钱。周某让我买飞机票去澳门赌博，玩了一天赢了11000块钱，然后坐飞机回来，在周某家把银行卡给了他，我告诉他赢下一万多，周某说给上他一千块钱分红就行了，他的一万本金我也一并给他了。从这次以后，都是周某把钱给我让我赌博，次数太多了，每次我问他借个几万、十几万元不等，具体的时间和金额我根本记不住了，有时候是给的我现金，有时候是微信转的，有时候是把他银行卡和密码给我，最后一次我还能记住，今年3月份，周某通过微信给我转过来10万元，我把这些钱转到我的建设银行卡，再存到我的网络百家乐账户，玩了一天赢了一万多。我给周某的卡里转了103000元，其中10万是他的本金，3000元是分红。我通过电脑上玩百家乐赌博，网址好像是sss888.com，我的账号是ue30478，密码198778，绑定的是我自己的建设银行卡，卡号我记不住了。去澳门的时候去的是美高美、星际等赌场，也是玩的百家乐。周某问我要过债务，2019年夏天，那个时候我欠下他48万，这些钱都是周某让我赌博，他到我丈母娘家里找见我，让我给他打下个48万元的欠条，今年4月份，我又给周某打过一个50多万元的欠条，他让我打欠条说是做生意欠下的，实际上都是赌博的。我认识阿吉，他叫郝某，也是东石村的，跟我岁数差不多。我没有跟周某说过和“阿吉”一块做二手车生意，也没做过。我平常就是喜欢去到红旗广场和人们打会儿扑克，主要就是“抓红A”，一场下来输赢也就是二十来块钱，我也不喜欢打麻将。为了能赢点钱，我从2015年至2019年，我先后去过澳门的赌场玩过五、六次，基本上也是有赢有输。2020年3月份我开始在网上玩的百家乐。我去澳门后看到人们在网上玩百家乐，回到忻州后我就把网址告诉了周某，周某说她出资让我开了账户玩，将来赚下钱再给他。周某想让我通过玩百家乐赢钱来偿还之前欠他的债务，并给他赢利。   以上证据，均经庭审质证均予核实。   本院认为，被告人许某以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱财，共计101万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。忻府区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，本院依法予以支持。被告人许某在公安机关及庭审过程中，关于周某出资让其赌博、赌博后赢利后二人分红、还欠款的辩解，既不符合常理，也不符合人的正常思维逻辑，也无证据予以质证，依法不予采信。被告人许某在公诉机关审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，但其开庭审理过程中又否认指控的部分事实，依法不再适用认罪认罚程序。综上，为了保护公民财产权，打击犯罪，同时也为了教育、挽救罪犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：   被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年四个月，并处罚金十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月15日起至2032年9月14日止。罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳。)   非法所得51万元，依法继续追缴，追缴后退还被害人周某。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 黄未贤   审 判 员 高慧娟   人民陪审员 连永波     二O二O年十二月二十二日   书 记 员 李秋磊