河南省项城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1681刑初598号公诉机关项城市人民检察院。被告人崔某，曾用名崔某松，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日被项城市公安局刑事拘留，2019年3月7日被项城市公安局取保候审，2020年9月25日被项城市公安局执行逮捕，现押于项城市看守所。辩护人郭峰，男，广东名道律师事务所律师。项城市人民检察院以项检二部刑诉（2020）79号起诉书，指控被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。项城市人民检察院指派检察员张宇出庭支持公诉，被告人崔某及其指定辩护人郭峰到庭参加诉讼，现已审理终结。项城市人民检察院指控：2013年10月至2016年3月份，被告人崔某伙同刘某（另案处理）以项城市前海博文电子商务公司投资外汇高利率回报为诱饵，对不特定的群体进行宣传，非法吸收王某2、付某1、张某1、王某1等人307.72万元存款投资到深圳前海博文资产管理有限公司，造成投资人的资金无法兑付。以上事实，有被告人崔某的供述与辩解；证人王某2、付某1、张某1、王某1等人的证言；书证：户籍证明、前科证明等证据证明材料，认为被告人崔某之行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。被告人崔某对公诉机关指控犯罪数额有异议，认为自己的亲朋好友的款不应计入犯罪数额，认罪认罚。崔某的辩护人辩称：1、被告人只是向自己的亲友同学向前海博文公司投资的情况，不符合向不特定群体公开宣称要件，认定崔某犯非法吸收公众存款的事实不清，证据不足。2、认定被告人崔某吸收公众存款的数额不准确。3、若认定被告人构成非法吸收公众存款罪，被告人具有从犯、初犯、偶犯从轻处罚的情节，建议对被告人崔某从轻处罚。经审理查明：2013年10月至2016年3月份，被告人崔某伙同刘某（另案处理）以项城市前海博文电子商务公司投资外汇高利率回报为诱饵，对不特定的群体进行宣传，非法吸收王某2、付某1、张某1、王某1等人307.72万元存款投资到深圳前海博文资产管理有限公司，造成投资人的资金无法兑付。以上事实有下列证据证实：（一）被告人崔某的供述与辩解：2013年3月，森本财富注册后来更改为项城市前海博文电子有限公司，法人一直都是刘某，办公地点在项城市邝花园路上的三间门面房，公司刚开始有两个员工，刘某某和董某某，她们两个不干以后就是潘某和路某在干。我在项城市前海博文电子有限公司旁边干的有个“隆力奇公司”，我在项城市前海博文电子有限公司投资的有钱，所以经常去项城市前海博文电子有限公司。有人问公司情况的时候，谁介绍来的就直接去找谁了。当时项城市前海博文电子有限公司的业务是炒外汇的，投资多少都可以，月息2分，利息会月月到账，4个月为一个周期，每个周期后可以随意存取。我在公司里面没有什么职务，我就不是公司的员工。项城市前海博文公司有时通过发放宣传页、大部分是通过亲戚朋友介绍对外宣传的。潘某和路某是内勤，负责给客户存款账号和打印入资证明和协议。客户到项城市前海博文电子有限公司咨询愿意投资后，公司的员工都会给客户一个银行账号，客户往这个银行账号打款之后，凭打款凭证到前海博文公司由路某给客户写入资证明和打印协议，每个月的利息都是刘某打给客户指定的银行账户。我在2013年7月投资35万、12月投资150万，2015年7月投资111万（收款人是张某2或郭某某），中间我抽取出一部分,还剩余193万元。这些合同上都是签的我妻子郭某2的名字，都是我经手办的。刘某单独给我兑现的我自己的钱是每存1万元给我80元，大概是2分多一点的利息。我表哥刘强某是我介绍的，具体投资多少，我记不住。我记的还和付某1到银行转过账，其他人的我都记不清了。（二）证人刘某证言：我通过张某某认识了张某2，听说张某2是做外汇的，我开始在项城市成立了“前海博文电子商务有限公司”，刘某是法人。2013年上半年,我到郑州市找张某2了解他公司的情况，张某2说：他是和一个上海的公司合作，是在境外炒外汇的，准备在各县市发展下线，让我在项城市成立公司，吸收当地的公众存款，承诺给投资人月息2分的利，给我本人存款4分的利，还每月给我公司经费。我就在项城市花园路找到两间门面，当时注册的公司是“森本财富电子商务有限公司”，后来张某2让刘某变更成“前海博文电子商务有限公司”。当时公司旁边的一家公司老板叫崔某，他对公司业务感兴趣，前期我和崔某投钱进森本公司了，利息都是4分。刚开始公司的员工有崔某、路某、潘某后来有了王某2和代某，投资人向我或者张某2打款后，我们公司都会在电脑上记录，并传给郑州，由会计郭某某负责记录，总公司在将写好的协议书发到项城市的前海博文电子商务有限公司，我们给投资人签订协议和入资证明。刚开始是我向亲戚朋友和公司周边的邻居介绍宣传公司的好处，后来是崔某、路某、潘某、王某2和他的朋友宣传公司的业务，介绍公司的前景，路某和潘某也负责给投资人签订协议和入资证明，郭某某一直在郑州。公司的员工有路某、崔某、潘某。每个月的工资张某2打给我以后我在打给他们，他们三人的固定工资是每人大概2500元，没有提成，存款利息比其他客户高一些。我和崔众在项城市前海博文公司是合作关系，公司的法人是我，我只是个名义法人，项城市的客户几乎都是崔某在发展。公司内外的人都叫崔某叫崔经理。没有固定的底薪工资，当时张某2每个月都会给我经费，我把每个月需要花的钱花了以后，剩下的有多少我就和崔某平分了。每个月的钱数都不一样。每个月也没有固定时间去分这个钱，每个月有时候是10号到15号左右。有时候是打到崔某卡上，有时候有客户要提资金出去，就用剩余的经费先给客户了，等有钱的时候我在给崔某，在账面上也分不太清楚。我拉出来的账单能分辨出来一部分。我在2014年8、9月份的时候，我就给崔某说过两次，要把公司的法人转给他，我说我在项城市也没有人脉，公司给你做算了，我在项城市不做了。崔某说的是他有工作，不方便，你就出面做，我在幕后拉人。(三)证人张某2证言：2017年我因犯集资诈骗罪及非法吸收公众存款罪被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑14年。项城市前海博文电子商务有限公司与深圳前海博文资产管理有限公司之间有业务往来，但不是深圳前海博文的分公司。项城市前海博文如何成立的我不清楚，它这个公司主要和我公司合作。刘某在项城市的公司把资金汇到我公司后，我公司按收到资金总额每个月按0.6%-0.8%的比例返回给项城市公司。具体刘某给我汇多少钱，我记不住了。崔某、路某是我的客户。每个月我用自己的卡或我弟弟的卡或者是郭某某的卡打给客户利息，一部分打到刘某卡上，刘某再打给客户。客户入资以后，刘某把合同寄给我，我签字盖章以后把合同寄给刘某，刘某给客户填的还有一份入资证明。公司印发的有宣传页、宣传手册，我去过项城市给客户讲过公司的情况，主要是讲量化投资方面的内容。我给客户的利息是2分。具体总共吸收了多少钱，记不清了。崔某、路某是我的客户，我没有给他们其它的好处。(四)证人郭某1证言：前海博文公司的办公点就在俺家两间门面房办公，是刘某租的我的门面房，以前的名字叫“森本财富”，后来改的“前海博文”，是2013年3月开始租住到2016年3月。（五）证人潘某证言：我在2014年在项城市前海博文电子商务有限公司工作，老板是刘某，当时我就在那负责打扫卫生，每个月给我1000元的工资。崔某当时在前海博文电子商务有限公司隔壁开家隆力奇专卖店，他是隆力奇专卖店的经理，崔某当时在前海博文电子商务有限公司投资了很多钱，他没事就去前海博文公司里面坐着，我们见了他都叫他崔经理，其实他不是前海博文的经理，后来我们经常叫的多了，有的来前海博文公司投资的人也跟着我们叫他崔经理。（六）证人丁同领证言：我和崔某是朋友，我和崔某是在2014年认识的，当时崔某在花园路上开了家隆力奇转卖店，我都是叫他崔经理，后来经常其他店里玩，见隆力奇隔壁成立一家前海博文电子商务有限公司，通过了解我也在那儿投资几万元，后来我见崔某天天都去前海博文公司，后来知道崔某在那儿投资了几百万，崔某没事就去那儿看看公司的行情。(七)证人苏某证言：2013年7月崔某在项城市花园路经营一家“隆力奇专卖店”，当时刘某的前海博文电子商务有限公司和崔某的店是一墙之隔，刘某经常到崔某店里玩，时间长了就成了朋友，崔某在前海博文投资并没有在前海博文工作。(八)证人王某2证言：2013年下半年，我从厦门打工回项城，听我同学崔某、郭某2说前海博文公司，可以在里面存款，利息比较高，是2分的利。因为我们是高中同学，相互间比较信任，听他们介绍该公司后，我向公司投了钱。2014年下半年我去公司做了业务员，公司法人是刘某，另外还有几个经理我对他们不了解，除我之外还有好多业务员，投资人把资金交到公司之后，公司给投资人“入资证明”和“协议”，公司里面业务员把各投资人的资金通过公司财务打给刘某，公司按月把利息通过银行转账方式打到各投资人提供的银行卡上。我在公司的底薪是每月1000元，拉客户进公司投资每投资1万元，4个月一个周期可以拿提成80元，我在公司存了22万元，我利息加工资共收入65810元其中利息是61600元，工资是4210元。我共拉了6个客户都是我亲戚（赵某3万元，王某410万元，刘定国5万元，王浠凤2万元，王炳军5万元，王某5多少我不知道，后来他也是公司员工。）2014年3月10日我在前海博文办公室崔某给了我一个银行账号，我向这个银行账号转存了3万元，又给崔某3万元现金，崔某给我出了一个6万元的入资证明，一直续存到2015年11月，2014年4月30日崔某给了我一个一行账号，我往这个银行账号转存了27500元又给了崔某22500元现金，崔某给我出了一个5万元的入资证明；我总共在前海博文存了22万元。王某4、赵某是在2014年底向前海博文公司投资的，谁先投资的记不清了，都是我和他们一起到前海博文公司投资的，王某4一共投资了10万元，是我找崔某要的一个银行账号，我和王某4一起到农业银行分两次转的钱，转账结束后我到办公室把转账单交给崔某，崔某办理的协议和入资证明，证明写的名字是王某4；赵某向前海博文公司投资了3万元，赵某是直接给我的现金，我到前海博文公司办公室后交给崔某了，崔某写了一个赵某的入资证明。崔某是前海博文电子商务有限公司的经理，还是在我入资前海博文公司之后的几个月，我在前海博文公司上班之后，发工资的时候我才知道的，他的工资比我的工资高，崔某和我的工资都是刘某发的。我在前海博文公司工作时，向入资人的手机上下载过一个软件，但是不是每个人都下载了这个软件，本人同意的才会下载，我不清楚都是谁下载的有这个软件。是崔某和路某给入资人下载的那个软件。我也不知道崔某和路某给入资人下载的是什么软件，我只知道崔某和路某给入资人下载了，具体是什么样的软件我也没有见过，因为我平时在那的时间很短。当时崔某的确实是隆力奇的经理，他在项城市前海博文电子商务有限公司入资的钱多，他选的是经理的职务，不过在项城市前海博文电子商务有限公司没有正式聘用书或者任命的证明。我和崔某是同学，当时我见崔某被抓了，心里也特难受，我就不想说他在项城市前海博文电子商务有限公司选当经理的事情了。(九)证人路某证言：2014年3月份，我在崔某的项城市花园路经营一家隆力奇专卖店帮忙时，崔某是经理，当时刘某的前海博文电子商务有限公司和崔某的店是隔壁，刘某经常到崔某店里玩，我通过了解刘某的前海博文电子商务公司，存款利息比较高，就在前海博文电子商务公司分多次通过银行卡转账(转入刘某、张某2、郭某某）108万元。存了钱后，前海博文电子商务公司出具的有入资证明、协议书，并每月发利息，后我于2014年6、7月份开始在前海博文电子商务公司工作，工资是月薪1000元加提成（每拉1万元提成80元），后将月薪增加到1500元。经我拉了7个客户，大概得到前海博文电子商务公司的提成6万元左右。我的利息、工资加提成共计在前海博文电子商务公司获利260353元。(十)证人张某1证言：前海博文办公地点在邝花园小学东面路南门面房，项城的负责人叫刘某，还有一个叫崔某、一个叫路某的。2014年底时，通过崔某了解到前海博文电子商务有限公司是炒外汇的，在这存款比银行收益高，两分的利。资金很安全。2015年4月15日，我向前海博文电子商务有限公司投资20万元（出具的有入资证明），后因等着用钱取出5万元，佘下15万元，崔某重新给我出具了15万元的入资证明。2015年5月至2016年1月，9个月共计收到利息32850元。共计投资15万元，收到利息32850元，损失117150元。因为我和崔某关系不错，我在前海博文电子商务公司入资后，崔某说让刘某多给我点利息，比其他人高点,不让我和其他人说这事。刘某说以工资的名义给我，多给我三次利息，清单显示是工资，每次1950元，共5850元。崔某曾经做我的思想工作发展我为前海博文的职工因我有工作，就拒绝了。我在前海博文公司只认识崔某，是崔某让我在前海博文公司上班，目的是让我往前海博文公司介绍客户，让客户投资入资。前海博文给我发工资都是转到我中行卡上了，经过查看银行交易明细，是一个叫王某6的往我卡上打的工资。前海博文公司发给我工资，崔某让我多介绍客户进来入资，就发给我工资，但是我上班比较忙，没有时间介绍客户往前海博文公司入资。当时前海博文公司出事了，我又上着班，害怕影响我的其他工作，所以当时没有说。(十一)证人王某3证言：2014年8月份的时候我在前海博文附近路上碰到王某2，王某2说她在前海博文公司上班，前海博文公司里面存款利率高，2分的利息，4个月一个周期，比较安全。我听了后现存了1万元，后来又存了4万元。总共存了5万元。关于我收到的利息情况，我都在我提供的农业银行明细清单上标注了，我收到每笔利息的后面都签上了我的名字，给我打的利息显示都由超级网银前海博文收益和刘某的名字。(十二)证人丁某证言：前海博文公司办公地点在项城市邝花园小学东面路南门面房，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是谁我不知道，项城这边公司负责人叫刘某，还有一个叫崔某，一个叫路某的，公司其他还有什么人我都不清楚了。大概是2014年11月份的一天，我朋友普某刚跟我说，把存款存到前海博文电子商务公司比银行收益高，是2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，很安全。我总共在前海博文电子商务公司投资了80万元人民币。从2014年12月12日第一笔至2016年2月25日最后一笔，刘某和王某6先后往我的银行账号上打款14万元利息，一共是35笔,每次都是打款4000元利息，给我打款利息的银行账号户名是刘某和王某6，向我打款利息的银行卡号是：62×××13,工商银行，用户名是丁某。关于我收到的利息，我都在我的工商银行流水单上每一笔利息后面签上我的名字并按手印了，我的银行流水单共6页。前海博文电子商务公司的工作人员我就知道刘某是老板，还有崔某、路某、赵某萍，还有其他人就不知道了，我具体的分工我也不清楚。(十三)证人王某4证言：我来反映项城市前海博文电子商务公司非法集资的事情。我只知道这个公司的办公地点在项城市邝花园小学对面街道的东西路的南边的一间门面房，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是谁我不知道，项城这边公司负责人叫刘某，另外还有一个叫王某2的工作人员，2014年底，具体时间记不住了，我亲侄女王某2多次找我说：她在一个叫前海博文电子商务有限公司上班，让我把钱存到这个公司里，利息比在银行里高的多，资金比较安全，是2分的利，4个月一个周期，4个月以后可以取出，想继续存也可以。王某2还说她在那上班，让我放心，钱不会出什么事的，我刚开始不放心，毕竟投资的是血汗钱，经过我多次考虑，才和王某2一块把钱存到前海博文电子商务公司里。都是前海博文公司的几个员工通过向身边的亲戚朋友做思想工作，让亲戚朋友到那里存钱。我一共投资了10万元人民币，收回利息12000元，损失了88000元人民币。(十四)证人赵某证言：我来反映项城市前海博文电子商务公司非法集资的事情。前海博文公司办公地点在项城市邝花园小学东面路南门面房，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是谁我不知道，项城这边公司负责人叫刘某，还有一个叫崔某，一个叫路某的，公司其他还有什么人我都不清楚了。2014年年底的时候（具体时间我记不清了），我丈夫的姐姐王某2说这个个公司是炒外汇的，她同学崔某在里面是经理，崔某的妻子郭某2在里面是会计，存款利息比较高，2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，很安全。我在公司办公室里见到办公桌上放的有宣传单，公司资料宣传页，当时我看到宣传页上面写的是炒外汇的，具体内容我没有详细看。我不知道王某2是不是前海博文公司的员工，王某2以前在公司里面上过班,有人跟她联系要存钱了，她都是叫找崔某。我总共在该公司投资3万元。(十五)证人王某1证言：我来反映项城市前海博文电子商务有限公司非法集资的事情。前海博文电子商务有限公司办公地点是在项城市花园路路南，共两间门面房，门头挂的广告牌是“前海博文”，公司的法人代表叫刘某，刘某是负责人，公司的第二负责人叫崔某，公司里还有一个叫路某的男人，他负责给投资人做协议和入资证明，公司其他还有什么人我都不清楚了。2015年，我经常在项城市花园路附近转着玩，发现花园路路南有两间门面房上挂了个牌子叫“前海博文”，我就开始打听这是干什么的，当时我去前海博文的办公室时，认识了崔某，崔某给了一份公司的宣传单，给我介绍公司的情况，他说是这个公司的存款利息比较高，2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以随便取出来，很安全，我就心动了。我总共向前海博文电子商务有限公司投资了12万元人民币，分5次投资的，都是以现金的方式给崔某的，然后崔某让路某给我开的入资证明和协议书。在我入资之前，我经常在项城市花园路上转着玩，看见的前海博文公司里面有很多人，我进去见到的是崔某，是崔某给我介绍的，我才知道前海博文公司的情况。崔某向我介绍的前海博文电子商务有限公司入资业务，当初崔某向我说：入资前海博文公司，资金很安全，月息是2分的利息，4个月一个周期，过了这个周期可以随时取出，也可以再继续续存，保本金，利息每月给我打银行卡上。我进公司后我直接找的是崔某，因为之前来见的就是崔某，是崔某向我介绍的业务，所以每次入资我都是找的崔某，我一共入资了5次，每次入资的时间记不住了，每次都是拿着现金去的，都是交给了崔某，交给崔某以后，他让我坐在大厅里喝茶，过了一会崔某就从屋里给我拿出一张入资证明，一共给我了五张入资证明，在我最后一次入资时，崔某给我入资证明之后，路某又给我拿出了一份协议书，协议书我都没有看，就让我在协议书最后一页签上我的名字，等过了几天崔某给我打电话让我到前海博文公司拿的协议书，拿到的协议书都是复印件，是蓝皮的，都不是真人的笔迹。(十六)证人付某2证言：我来反映项城市前海博文电子商务有限公司非法集资的事情。前海博文电子商务有限公司办公地点是在项城市迎宾路与花园路交叉口东边100米远路南的两间门面房，它隶属于深圳市的前海博文资产管理有限公司，公司的法定代表人叫刘某，公司里的经理是崔某，路某是公司的员工，还有郭某2，她以前是公司的会计，后来不当会计了，还是公司的员工，郭某2和崔某是夫妻关系，我去前海博文电子商务有限公司的办公室共三次，公司还有其他什么人我都不清楚。2015年1月份的一天，我见郭某2给她们公司里的客户打款，好像是打给客户的是利息，然后，我就向她详细了解情况，她说要是把存款存到前海博文电子商务公司比银行收益还高，最低是2分的利，资金也很稳定，后来郭某2的丈夫崔某还跟我说公司有第三方担保，保证利息是2分，还保证最坏的打算可保本金70%，4个月一个周期，到期了之后，想存可以继续存，不想存就可以随时取出。然后，我就心动了，就开始准备往前海博文电子商务公司投资存钱。我只知道郭某2是会计，她丈夫崔某是经理。前海博文电子商务有限公司办公室里有宣传的资料，我知道的都是公司的几个员工通过亲戚朋友往外宣传的。我总共在前海博文电子商务有限公司里投资11万元人民币。(十七)证人王某5证言：我来反映项城市前海博文电子商务公司非法集资。前海博文公司办公地点在项城市邝花园小学东面路南门面房，这个公司在哪注册的我不知道，我就知道项城这边公司负责人叫刘某，经理是崔某，会计是路某，平时办啥事都是找的路某，公司其他还有什么人我都不清楚。2014年10月份的时候，我儿媳妇的妹妹王某2到我家走亲戚的时候，跟我说她同学崔某在项城干的有个公司，存款利息比较高，2分的利息，利息是月月给付，4个月一个周期,到4个月不想存了能把钱取出来，很安全。我总共在该公司投资30万元，第一次的时间我记不清了，当时我是拿着5万元现金到这个公司的办公地点把钱交给崔某(前海博文的经理）了，崔某叫我找路某（前海博文的会计）签了入资证明和投资协议，四个月到期后我没有把这5万元取出来，2015年11月10日，路某给我提供的账号（具体是谁的账号我记不住了，不是张某2就是刘某）我往这个账号上面存了2万元，路某给我签了一张7万的入资证明；2015年12月12日8万元，是通过银行汇款；2016年1月16日5万元是通过银行汇的款，入资证明上面写的7万元(因为不到6万不能出单子，我也不知道是谁的2万元钱加到我的入资证明上了，不过我每个月的利息是按照5万的利息给我的，每个月是1千元钱的利息）,还有一次是我以我妻子戚某某的名义存的存了10万，是通过银行汇款。除了第一次是直接给崔某的现金5万元，后面几次都是拿着现金到银行柜台上存的款，存到路某给的账号上的，账号名字我记不住了，因为账号不一样，有农业银行的，也有邮政的，账户名字不是张某2（前海博文的董事长）就是刘某（前海博文的法人)。(十八)证人陈某1证言：我来反映项城市前海博文电子商务有限公司非法集资的事情。前海博文商务有限公司办公地点是在项城市第二高级中学斜对面的一条东西路上，共两间门面房，公司的法人代表是谁我不知道，我知道项城这边公司负责人叫刘某,还有一个叫崔某，公司其他还有什么人我都不清楚了。2014年年底，我在单位里经同事崔某认识了前海博文电子商务有限公司，她说这个公司是炒外汇的，他侄子崔某是公司的职工，崔某的妻子（不知道叫什么名字）在这个公司里面是会计，说是这个公司的存款利息比较高，2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以随便取出来，很安全，我就心动了。前海博文电子商务有限公司的工作人员对外'宣传，有宣传资料。我总共在该公司投资7万元，分两次投入的，第一次的时间2014年11月6日，我拿着我的中国农业银行卡（卡号是62×××75,账号户名陈某1）找到崔某，他和我一块来到农业银行，由崔某给我的账号，通过自动取款机向前海博文电子商务有限公司（账号不知道）转账打款5万元人民币，后来我们又回到崔某的办公室，崔某给我办理了一份入资证明，2015年11月6日，我拿着我的农业银行卡（卡号：62×××72,账号户名：陈某1）又和崔某来到农业银行，崔某给了我一个账号（账号是：62×××72，账号户名：张某2），往这个账号上打款2万元人民币，我们回到前海博文电子商务有限公司办公室后，崔某把我以前的5万的入资证明撤出后，又重新给我写了一份7万的协议和一份7万元的入资证明。(十九)证人陈某2证言：我来反映项城市前海博文电子商务有限公司非法集资。前海博文电子商务有限公司办公地点在项城市邝花园小学对面的东西路上，路南的两间门面房，公司里的人都是谁我不知道，我就知道有一个叫崔某，公司其他还有什么人我都不清楚了。2015年9月份，我女儿陈某1跟我说她单位里有人把钱存到了一个叫“前海博文电子商务有限公司”里，存款利息比银行还高，2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，资金很安全稳定，可以保本金，不会赔钱。我只知道前海博文电子商务有限公司的员工都向自己的亲戚和朋友介绍来公司存款，我没见过有媒体宣传和宣传资料。崔某是前海博文电子商务有限公司的员工，具体什么职务，我不清楚。是崔某给我在前海博文电子商务有限公司办理的业务，一直都是他全程给我办理的业务。我总共在前海博文电子商务有限公司里投资了10万元，一次性交给前海博文电子商务有限公司的，2015年10月27日下午，我和我女儿陈某1拿着我的工商银行卡（卡号是62×××09，用户名：陈某2），来到前海博文电子商务有限公司办公地点，然后崔某把我们带到公司北边的一个工商银行，崔某给了一个账号（对方账号记不住了，户主是张某2），我就往张某2这个银行账号上转账了10万元人民币，崔某说是我这10万元钱已经存到了前海博文电子商务有限公司的账户上了，下个月就可以收利息了，然后，崔某又把我们领到他的公司办公室，崔某交给了一个40多岁的男人（不知道叫什么名字），让他给我们办理了手续，我在协议书上签了字，到了第二个月我就收到了利息钱。(二十)证人李某证言：前海博文公司办公地点在项城市邝花园小学东面路南门面房，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是谁我不知道，项城这边公司负责人叫刘某，还有一个会计叫路某的，公司其他还有什么人我都不清楚了。2015年年底的时候（具体时间我记不清了），我听我朋友黄某琴说前海博文这个公司是炒外汇的，存款利息比较高,可保本金，2分的利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，很安全。公司里有宣传资料，主要是靠投资人向亲戚朋友宣传的。我总共在该公司投资22万元，是在黄爱琴介绍我认识刘某。(二十一)证人代某证言：前海博文公司办公地点在项城市迎宾大道与花园路交叉口邝花园小学东面路南门面房，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是张某2，项城这边公司负责人叫刘某，另外还有两个经理一个叫崔某的经理，一个叫路某的也是经理，崔某的妻子郭某2是会计，还有一个叫潘平的是公司职员，其他还有什么人我都不清楚了。2015年2月份，我邻居潘平到我家找我玩。潘平跟说她在项城前海博文公司上班，公司是炒外汇的，财政局的有好多人在那放的有钱，可以在手机上下载个软件可以看到投资的钱赚多少钱，并且还说这是通过国家允许注册有公司，不管公司赔赚每个月都可以得到2分利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，很安全。潘平说她在公司里面放的也有钱。我总共在该公司投资30万元。(二十二)证人田某证言：对于项城前海博文公司我了解的不是很多，我是听我妈的朋友潘平说的。2015年2月份，我妈的朋友潘平说她在项城前海博文公司上班，公司是炒外汇的，财政局的有好多人在那放的有钱，可以在手机上下载个软件可以看到投资的钱赚多少钱，并且还说这是通过国家允许注册有公司，不管公司赔赚每个月都可以得到2分利息，4个月一个周期，4个月到期后可以取出来，很安全。后来我妈往前海博文投资钱之后，我想着手里面有点钱，放这利息高点，于是在2015年8月份投资了8万元，公司给我开的“入资证明”上面的时间是2015年8月13日。我投资的8万元是我给我妈，我妈又汇款到刘某的账户6222081717000536404上面了（有汇款凭证)。(二十三)证人张某3证言：我来反映项城市前海博文电子商务公司非法集资。这个公司我就知道办公地点在项城市邝花园小学东边，这个公司在哪注册的我不知道，公司的法人代表是谁我不知道，项城这边公司负责人叫刘某，另外还有一个叫崔某的，一个叫路某的在公司里面是会计，公司其他还有什么人我都不清楚了。2014年年底的时候（具体时间我记不清了）,我同事李艳丽在单位跟我说她丈夫路某在前海博文公司里干的会计，在那存款利率比较高，比其他地方高，2分的利，4个月一个周期，钱你啥时侯用都管取，她家里还有她的亲戚朋友的钱好多都在那公司里存着，比较安全。我主要是听路某的妻子李艳丽跟我说的，其他我不知道还有有啥宣传。我总共在该公司投资5万元。我存的时候都是以龚月明的名义入资的，入资证明上也写的都是龚月明的名字。(二十四)证人邝从民证言：在2014年至2016年期间，我的三间门面房出租给了一个叫崔某的人，他干了一个化妆品日用公司，公司的名称叫隆力奇公司。(二十五)证人杨某证言：我经营的这家商铺的名称叫“家电维修”，登记的经营人是我妻子胡爱凤的名字，地址在项城市花园路北侧，经营范围是小家电、电器零售及维修。我知道前海博文电子科技有限公司。当时我干家电维修时，这家公司也在项城市花园路上。我认识崔某，他家就在项城市花园路附近，他也在项城市花园路上经营了一家“隆力奇”化妆日用品店，就在前海博文公司东面，两家公司是紧挨着的。(二十六)证人郭某2证言：你认识付某2，付某2没有给我卡上存过钱。我的卡号明细上在2015年12月7日有两个10000元钱的存款，那是我自己的钱通过在项城市莲花大道那个中行的自动存款机存上的，是一次存10000,分两次存的，都让崔某入资到前海博文公司了。因为我的卡汇款不要手续费，当时经常借给别人，都是谁借过时间长了我也记不住了，具体是谁用的我卡给付某2转账了我也不知道。(二十七)证人陈某3证言：我是刘某的四姐夫，我就知道刘某在项城干的有个公司，具体什么名字不知道，就知道在项城市邝花园小学对面，我不清楚他干的什么，后来就知道人家放他公司里面钱，他给人家利息高。我认识崔某，我去刘某的公司几次我见过崔某。(二十八)证人王某6证言：我认识刘华兵（刘某），他和我老公罗刘振是同学，我不认识崔某和张某2，我没有在刘某的前海博文公司上过班。当时刘某在郑州找到我让我用我的身份证办张民生银行卡让他用用，我在民生银行办了张卡交给刘某了，刘某用卡干什么用我不知道。2018年民生银行给我打电话说我有张卡可以办理信用卡，我说不办，然后我把那张卡办理了注销（二十九）书证：(1)常驻人口信息、前科证明、户籍证明(2)到案情况说明：证明犯罪嫌疑人崔某在家中被民警抓获。(3)项城市第一人民医院健康体检表：该书证由项城市第一人民医院出具，证明犯罪嫌疑人崔某身体健康，无不适合羁押的疾病。(4)营业执照、税务登记证：证明项城市前海博文电子商务有限公司为一人有限责任公司，公司法定代表人系刘某；经营范围为软件开发、电子信息咨询。(5)证明、还款协议书：证明刘某吸收的存款1828万元汇入张某2账户，以及张某2与刘某签订的还款协议外汇交易平台及相关博文资产宣传资料和前海博文资产管理有限公司法人系张某2。(6)广东省深圳市中级人民法院（2017)粤03刑初207号刑事判决书：证明张某2犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被广东省深圳市中级人民法院判处有期徒刑十四年。(7)不动产查询结果：证明犯罪嫌疑人崔某名下无房产信息。（8）被告人崔某中国银行账号24×××25账户银行流水：证明被告人崔某的银行交易明细。（9）入资证明及银行明细：证明证人王某2向项城市前海博文投资存款22万元的事实。（10）入资证明及银行明细：证明证人路某向项城市前海博文投资存款108万元的事实。(11)入资证明及银行明细：证明证人张某1向项城市前海博文投资存款15万元的事实。(12)入资证明及银行明细：证明证人王某3向项城市前海博文投资存款5万元的事实。(13)入资证明及银行明细：证明证人丁某向项城市前海博文投资存款80万元的事实。(14)入资证明及银行明细：证明证人王某4向项城市前海博文投资存款10万元的事实。(15)入资证明及银行明细：证明证人赵某向项城市前海博文投资存款3万元的事实。(16)入资证明及银行明细:证明证人王某1向项城市前海博文投资存款12万元的事实。(17)入资证明及银行明细:证明证人付某1向项城市前海博文投资存款11万元的事实。(18)入资证明及银行明细:证明证人王某5向项城市前海博文投资存款30万元的事实。(19)入资证明及银行明细:证明证人陈某1向项城市前海博文投资存款7万元的事实。(20)银行明细:证明证人陈某2向项城市前海博文投资存款10万元的事实。(21)入资证明及银行明细:证明证人李某向项城市前海博文投资存款22万元的事实。(22)入资证明及银行明细:证明证人代某向项城市前海博文投资存款30万元的事实。(23)入资证明及银行明细:证明证人田某向项城市前海博文投资存款8万元的事实。(24)入资证明及银行明细：证明证人张某3以丈夫的妹妹龚月明的名义向项城市前海博文投资存款5万元的事实。(25)营业执照、工商登记资料：证明项城市前海博文电子商务有限公司住所在项城市迎宾大道与花园路交汇处东，经营范围为软件开发及服务、电子信息咨询服务。(26)情况说明：证明经调查入资证明及协议均为路某书写。（27）刘某邮政、农行、中行、信用社、中银富登、郑州银行、工行银行账号交易记录（28）郭某2中国银行卡（账号：M81×××91(H)交易流水：证明该账户2015年12月1日收到深圳财付通科技有限公司1600元，同日收到刘某通过华夏银行转来前海博文收益2000元。（29）王某6民生银行（卡号：62×××74)2013年1月1日至2016年4月30日交易明细：证明2014年8月4日支付崔某7月份工资3337元，支付王某27月份工资2297元；2014年10月15日支付崔某9月份工资712元；2014年支付崔某1200元；2014年12月16日支付崔某11月份工资2663元；2015年5月15日支付崔某4月份工资5390元。(30)崔某中行银行卡（卡号：62×××40)交易明细：证明犯罪嫌疑人崔某银行交易流水。(31)情况说明：证明对入资证明及协议书委托周口市公安局刑事科学技术室报送鉴定，周口市公安局未能受理。（三十）、鉴定意见：河南华颖会计师事务所有限公司关于项城市前海博文电子商务有限公司在项城吸收公众存款数额的司法鉴定意见书：豫华颖【2018】会司鉴字第018号：该鉴定意见由河南华颖会计师事务所有限公司出具，证明项城市前海博文电子商务有限公司在项城市吸收20名投资人投资款，共计金额6390000.00元。项城市前海博文电子商务有限公司向19名投资人支付了利息，共计金额1005181.00元。吸收存款与支付利息之间的差额为5384819.00元。（三十一）、电子数据软件：证明崔某帮其下载的软件APP内容。以上证据均经庭审质证，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人崔某伙同他人违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人崔某在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯。被告人崔某认罪认罚，可以从轻处罚。被告人崔某在向亲友吸收资金的过程中，明知亲友向不特定对象吸收资金而予以放任，也应当认定为向社会公众吸收资金。被告人及其辩护人认为该款项不应作为崔某非法吸收公众存款的数额的理由不充分，不予采纳。辩护人辩称被告人从犯、初犯、偶犯，认罪认罚可以从轻处罚的辩护观点有证据证明，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，判决如下：被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押37日，即自2020年9月25日起至2022年8月17日止）。二、被告人崔某违法所得，予以追缴，退还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚光明审 判 员  李亚南人民陪审员  张 红二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  毕 聪