河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1729刑初363号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人耿飞，曾用名耿仁义，男，1976年11月7日出生，汉族，本科文化，中共党员，原新蔡县涧头乡杨庄小学校长。户籍地河南省新蔡县，住新蔡县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年4月13日被新蔡县公安局监视居住，2020年4月17日被刑事拘留，2020年5月19日被逮捕。指定辩护人徐秀勤，河南问津律师事务所律师。河南省新蔡县人民检察院以新检一部刑诉〔2020〕256号起诉书指控被告人耿飞犯诈骗罪，于2020年9月3日向本院提起公诉，2020年10月9日以新检一部刑补诉〔2020〕1号补充起诉决定书补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员韩伟出庭支持公诉。被害人赵某2、被告人耿飞、辩护人徐秀勤到庭参加诉讼。现已审理终结。新蔡县人民检察院指控：1、2017年7月25日、2017年7月28日，被告人耿飞以维修新蔡县杨庄小学教学楼和打学校地坪需要垫资为由，先后骗取魏某现金18万元。2、2017年12月10日、2017年12月20日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼及学校路面硬化需要用钱为由，先后骗取杨某清现金12万元。3、2018年5月2日，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学粉墙工程资金不够为由，骗取耿某红现金6万元。4、2015年至2017年，被告人耿飞以连襟朱某武船上用钱为由，先后骗取王某平现金7万元。5、2016年至2017年底，被告人耿飞先后以连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼翻新工程为由，先后骗取张某现金7万元。6、2018年5月2日，被告人耿飞以学校的账没有报下来急需用钱为由、骗取杨某艳现金3万元。7、2017年至2018年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学餐厅及收购废钢铁需要资金为由，先后骗取张某冠现金14万元。8、2016年3月14日，被告人耿飞以给自己孩子跑事需要用钱为由，骗取杨某学现金3万元。9、2017年至2018年，被告人耿飞以连襟朱某武船上用钱为由，骗取曹某珲现金1.5万元。10、2016年至2017年，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼、开店办补习班等需要用钱为由，先后骗取耿某敏现金3万元。11、2017年至2018年，被告人耿飞以往连襟朱某武船上放钱、办补习班需要用钱为由，先后从马某处骗取现金18万元。12、2015年至2016年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，先后骗取何某民现金14万元。13、2016年至2018年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、办补习班等需要用钱为由，先后骗取吴某现金14万元。14、2017年8月17日，被告人耿飞以新蔡县杨庄小学修操场打地坪需要用钱为由，骗取余某锋现金3万元。15、2016年至2018年，被告人耿飞以新蔡县杨庄小学修地坪、学校各方面需要用钱等为由，先后从尹某会处骗取11万元。16、2017年7月31日，被告人耿飞以其戚家出车祸为由，骗取魏某道现金1.5万元。17、2016年至2017年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承建新蔡县杨庄小学教学楼及学校打地坪等借口，先后骗取赵某2现金19.3万元。18、2018年1月12日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼需要钱周转为由，从杨某梅处骗取现金12万元。19、2018年5月份至2018年7月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱等为由，骗取赵某现金46.9万元。20、2018年6月份至2018年7月份，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱为由，先后骗取耿某平现金4万元。21、2018年6月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承建新蔡县杨庄小学教学楼及餐厅等为由，先后从王某处骗取现金37万元。22、2010年7月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取杨某现金20万元。23、2016年至2017年，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼工程、打地坪等需要用钱为由，先后骗取余某德现金16万元。24、2016年12月25日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取赵某现金11万元。25、2018年4月23日，被告人耿飞以其承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱为由，骗取熊某东12万元。26、2017年6月份，被告人耿飞以其妹子养猪需要用钱为由，骗取赵某1现金15万元。27、2015年至2017年，被告人耿飞以收粮食、承建新蔡县杨庄小学教学楼需要垫资等为由，从周某梅处骗取现金49.2万元。28、2016年5月份，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学里面工程需要用钱为由，骗取彭某现金3万元。29、2016年至2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学学校里面工程为由，先后骗取耿某文现金21.9万元。30、2018年1月31日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学学校里面工程没有拨付钱需要用钱周转为由，骗取邹某全现金2万元。31、2015年至2017年，被告人耿飞以装修房子为由，骗取陈某真现金1.5万元。32、2018年7月23日，被告人耿飞以自己承建的新蔡县杨庄小学的工程款没有拨付，需要周转为由骗取赵某生现金1万元。33、2016年前后，被告人耿飞以过年急需用钱为由，骗取李某现金3.5万元。34、2017年10月16日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学工程急需用钱为由，骗取马某芳现金3万元。35、2017年1月12日，被告人耿飞以急需用钱为由，骗取梅某雯现金2万元。36、2016年8月20日，被告人耿飞以学校粉刷为由，骗取李某文现金2万元。37、2015年7月7日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取程某芳现金2万元。38、2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，骗取刘某建现金4万元。39、2018年前后，被告人耿飞以承建的新蔡县杨庄小学的教学楼工程款没有拨付，需要资金周转为由，骗取李某平现金1万元。40、2016年至2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，骗取耿某军现金2万元。41、2018年9月份，被告人耿飞以需要安装校园宣传画及宣传栏为由，先后骗取张某建现金1.6万元。42、2018年3月份，被告人耿飞以学校里面急用钱为由，先后骗取龚某霞现金9万元。43、2017年10月份，被告人耿飞以有人向自己要学校干活钱会影响施工为由，骗取宋某林现金6万元。44、2017年3月份，被告人耿飞以学校打地坪需要用钱为由，骗取全某现金5万元。45、2018年8月，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，先后骗取杨某伟现金11万元。46、2015年至2018年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要支付工钱为由，先后骗取杨某礼现金15万元。47、2016年至2018年，被告人耿飞以办廉租房和周转资金为由，先后骗取田某国现金8.1万元。48、2017年至2018年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，先后骗取秦某民现金19万元。49、2018年1月至2018年4月，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，先后骗取马某民现金4.2万元。50、2018年8月份，被告人耿飞以把新蔡县杨庄小学打地坪工程承包给陶某进为由，骗取陶某进现金3万元。51、2017年7月至2017年11月，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱和学校打地坪需要用钱为由，先后骗取张某现金16.7万元。52、2016年9月份，被告人耿飞以把新蔡县杨庄小学打地坪工程承包给赵某2为由，骗取赵某2现金2万元。53、2016年，被告人耿飞以需要用钱为由，先后骗取李振和、李某真现金10万元。54、2018年9月份，被告人耿飞以需要用钱办培训班为由，先后骗取李某玉现金13万元。55、2018年，被告人耿飞以急需还钱给他人看病为由，骗取张某星现金3万元。56、2018年，被告人耿飞以学校开学急需用钱为由，骗取张某华现金1.5万元。57、2017年9月份，被告人耿飞以学校盖房需要资金周转为由，骗取帅某平现金2万元。58、2018年9月份，被告人耿飞以学校开支需要用钱为由，骗取魏某现金2.4万元。59、2017年10月，被告人耿飞以需要资金周转为由，骗取孙某建现金3万元。60、2015年至2018年，被告人耿飞以学校打地坪需要用钱为由，先后骗取毛某盛现金15万元。61、2015年12月，被告人耿飞以急需资金周转为由，骗取高某现金2万元。62、2017年，被告人耿飞以给程某华办事为由，骗取程某华现金1.5万元。63、2015年，被告人耿飞以学校急需用钱为由，骗取杜某华现金2.8万元。上述指控，公诉机关提供有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据证实。公诉机关认为被告人耿飞以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；耿飞到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。耿飞认罪认罚，可以从宽处罚。建议判处耿飞十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人耿飞辩解他也是现实版套路贷的受害者，大部分被害人借钱给他时都会先把利息扣除，月利率不低于2%，极多超过3%或者更高。指控的诈骗金额是被害人持有的借条，但是这些借条有的是空头的，有的早已还清，有的已还一部分，有的是本金加利息重新打的。他隐瞒了部分借款的用途，但最多的理由是急需用钱。他实际偿还有二百多万，希望能扣除已经偿还的现金后认定涉案金额。辩护人提出的辩护意见是对被告人已经偿还的金额应当扣除；本案部分涉案金额是高息造成，处罚时应当予以考虑。被告人有坦白情节，系初犯，虽然愿意偿还借款，但偿还能力不足，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人耿飞于2010年至2018年期间，以其担任小学校长的学校有工程建设需要垫支或者其本人及亲戚需要用钱为由，多次向多名被害人借款，共计借款人民币576.9万元。经被害人追要，被告人耿飞偿还本金或支付利息共计人民币36.9万元，余款540万元耿飞拒不偿还。被告人耿飞的具体犯罪事实如下：1、2017年7月25日、2017年7月28日，被告人耿飞以维修新蔡县杨庄小学教学楼和打学校地坪需要垫资为由，骗取魏某现金共计18万元。2、2017年12月10日、2017年12月20日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼及学校路面硬化需要用钱为由先后骗取杨某清现金共计12万元，后支付利息1万元。3、2018年5月2日，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学粉墙工程资金不够为由，骗取耿某红现金6万元。4、2015年至2017年，被告人耿飞以连襟朱某武船上用钱为由，骗取王某平现金共计7万元。5、2016年至2017年底，被告人耿飞先后以连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼翻新工程为由，骗取张某现金共计7万元，支付利息2200元。6、2018年5月2日，被告人耿飞以学校的账没有报下来急需用钱为由、骗取杨某艳现金3万元。7、2017年至2018年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学餐厅及收购废钢铁需要资金为由，骗取张某冠现金共计14万元，后支付利息3500元。8、2016年3月14日，被告人耿飞以给自己孩子跑事需要用钱为由，骗取杨某学现金3万元。9、2017年至2018年，被告人耿飞以连襟朱某武船上用钱为由，骗取曹某珲现金1.5万元。10、2016年至2017年，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼、开店办补习班等需要用钱为由，骗取耿某敏现金共计3万元。11、2017年至2018年，被告人耿飞以往连襟朱某武船上放钱、办补习班需要用钱为由，骗取马某现金共计18万元。12、2015年至2016年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取何某民现金共计14万元。13、2016年至2018年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、办补习班等需要用钱为由，骗取吴某现金共计14万元。14、2017年8月17日，被告人耿飞以新蔡县杨庄小学修操场打地坪需要用钱为由，骗取余某锋现金3万元。15、2016年至2018年，被告人耿飞以新蔡县杨庄小学修地坪、学校各方面需要用钱等为由，骗取尹某会现金共计11万元，支付利息1万元。16、2017年7月31日，被告人耿飞以其戚家出车祸为由，骗取魏某道现金1.5万元。17、2016年至2017年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承建新蔡县杨庄小学教学楼及学校打地坪等借口，骗取赵某2现金共计19.3万元，后偿还2.05万元。18、2018年1月12日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼需要钱周转为由，骗取杨某梅现金共计12万元，支付利息0.88万元。19、2018年5月份至2018年7月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱等为由，骗取赵某现金46.9万元。被告人共计支付利息10万元左右。20、2018年6月份至2018年7月份，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱为由，骗取耿某平现金共计4万元。21、2018年6月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱、承建新蔡县杨庄小学教学楼及餐厅等为由，骗取王凤现金35万元。22、2010年7月份，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取杨某现金20万元。23、2016年至2017年，被告人耿飞以承包新蔡县杨庄小学教学楼工程、打地坪等需要用钱为由，骗取余某德现金共计16万元。24、2016年12月25日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取赵某现金11万元，支付利息1万元。25、2018年4月23日，被告人耿飞以其承包新蔡县杨庄小学教学楼工程需要用钱为由，骗取熊某东现金12万元。26、2017年6月份，被告人耿飞以其妹子养猪需要用钱为由，骗取赵某1现金20万元，后偿还10万元。27、2015年至2017年，被告人耿飞以收粮食、承建新蔡县杨庄小学教学楼需要垫资等为由，骗取周某梅现金共计49.2万元，后支付利息七八万元。28、2016年5月份，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学里面工程需要用钱为由，骗取彭某现金3万元。29、2016年至2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学学校里面工程为由，骗取耿某文现金共计21.9万元。30、2018年1月31日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学学校里面工程没有拨付钱需要用钱周转为由，骗取邹某全现金2万元。31、2015年至2017年，被告人耿飞以装修房子为由，骗取陈某真现金1.5万元。32、2018年7月23日，被告人耿飞以自己承建的新蔡县杨庄小学的工程款没有拨付，需要资金周转为由，骗取赵某生现金1万元。33、2016年前后，被告人耿飞以过年急需用钱为由，骗取李某现金3万元。34、2017年10月16日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学工程急需用钱为由，骗取马某芳现金3万元。35、2017年1月12日，被告人耿飞以急需用钱为由，骗取梅某雯现金2万元。36、2016年8月20日，被告人耿飞以学校粉刷为由，骗取李某文现金2万元。37、2015年7月7日，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取程某芳现金2万元。38、2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，骗取刘某建现金4万元。39、2018年前后，被告人耿飞以承建的新蔡县杨庄小学的教学楼工程款没有拨付，需要资金周转为由，骗取李某平现金1万元。40、2016年至2017年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，骗取耿某军现金2万元。41、2018年9月份，被告人耿飞以需要安装校园宣传画及宣传栏为由，骗取张某建现金共计1.6万元。42、2018年3月份，被告人耿飞以学校里面急用钱为由，骗取龚某霞现金共计9万元。43、2017年10月份，被告人耿飞以有人向自己要学校干活钱会影响施工为由，骗取宋某林现金6万元。44、2017年3月份，被告人耿飞以学校急需用钱为由，两次骗取全某现金共计5万元，后支付利息1.4万元。45、2018年，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要用钱为由，骗取杨某伟现金共计11万元，支付1万元利息。46、2015年8月3日、2018年4月17日，被告人耿飞以承建新蔡县杨庄小学教学楼需要支付工钱为由，两次骗取杨某礼现金共计15万元。47、2016年至2018年，被告人耿飞以办廉租房和周转资金为由，骗取田某国现金共计8.1万元。48、2017年至2018年，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱为由，骗取秦某民现金共计19万元。49、2018年1月至2018年4月，被告人耿飞承诺让马某民承包教学楼的工程后以需要用钱周转为由，骗取马某民现金共计4.2万元。50、2018年8月26日，被告人耿飞承诺让陶某进承包杨庄小学院内地坪工程承包后以需要用钱周转为由，骗取陶某进现金3万元。51、2017年7月至2017年11月，被告人耿飞以其连襟朱某武船上用钱和学校打地坪需要用钱为由，骗取张某现金共计13万元。52、2016年9月28日，被告人耿飞承诺把新蔡县杨庄小学打地坪工程承包给赵某2，后以需要用钱为由，骗取赵某2现金2万元。53、2015年8月份至2016年6月份，被告人耿飞以需要用钱为由，先后骗取李振和、李某真现金10万元。54、2018年9月份，被告人耿飞以学校装修、亲戚有病需要用钱为由，骗取李某玉现金共计12万元。55、2018年，被告人耿飞以学校开学急需用钱为由，骗取张某华现金1.5万元。56、2017年9月份，被告人耿飞以学校盖房需要资金周转为由，骗取帅某平现金2万元。57、2018年9月份，被告人耿飞以学校开支需要用钱为由，骗取魏某现金2.4万元。58、2017年10月28日，被告人耿飞以需要资金周转为由，骗取孙某建现金3万元。59、2015年至2018年，被告人耿飞以学校打地坪等需要用钱为由，骗取毛某盛现金共计15万元。60、2015年12月18日，被告人耿飞以急需用钱为由，骗取高某现金2万元。61、2017年，被告人耿飞以给程某华办事为由，骗取程某华现金1.5万元。62、2015年，被告人耿飞以学校急需用钱为由，骗取杜某华现金2.8万元。另查明：一、被告人耿飞于2020年4月7日在广东省东莞市大岭镇被抓获，2020年4月13日被新蔡县公安局监视居住。耿飞到案后如实供述了自己的罪行。二、2001年至2018年，被告人耿飞先后担任新蔡县涧头乡马庄小学、徐棚小学、杨庄小学校长，2018年10月8日被新蔡县涧头乡中心学校免去涧头乡杨庄小学校长职务，2019年12月9日被新蔡县教育体育局解除聘用关系。上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明、抓获经过、未羁押证明、结案报告、新蔡县涧头中心学校支部委员会证明，记载被告人耿飞的个人基本信息及到案时间。2.新蔡县教育体育局（2018）551号文件、（2019）680号文件，记载新蔡县教育体育局在案发前对新蔡县涧头乡群众反映耿飞问题的调查情况，并于2019年12月9日将耿飞解聘。3.新蔡县涧头乡中心学校书面通知、说明、报告等，记载耿飞自2018年10月8日起离岗失联情况。4.被害人身份证、借条，记载被告人耿飞诈骗被害人钱款时给被害人出具的借款手续。（二）证人证言1.李某刚证言，证明被告人耿飞借杨某清钱时，他是担保人，他记得是借3万元。2.耿某证言，证明被告人耿飞借杨某梅7万元时他在场，当时耿飞给杨某梅1400元的利息。后来听杨某梅说又借给耿飞5万元。3.李某明证言，证明被告人耿飞借赵某钱的时候，耿飞和赵某的丈夫徐涛到他家里，让他做证明人，证明借款11万元，然后他和耿飞、赵某的丈夫徐涛到县城农机公司路口的邮政储蓄银行，赵某已经在银行里面了，赵某取了10万元给耿飞，扣了1万元的利息。4.田某国证言，证明被告人耿飞总共借何某民14万元。记得是2016年，何某民让耿飞找个见证人，他和耿飞到了何某民家里，何某民说耿飞之前借的钱一共是14万元，然后就写了一张借条，他在借条上写了证明人“田某国”，当时他没有见何某民给耿飞钱。5.耿某惠证言，证明被告人耿飞是她哥哥，她从2012年到2019年养猪，耿飞曾经借给她2万元，不到一个星期就把钱要走了。耿飞在经济方面没有帮助过她。6.魏某民证言，证明他在2016年暑假期间粉刷了杨庄小学校园，他自己承包的，被告人耿飞没有以个人名义或者学校的名义给他垫付过资金。7.闫某明证言，证明被告人耿飞担任杨庄小学校长期间，杨庄小学建一座教学楼，是新蔡县教委招标项目，县财政统一给中标承建企业拨付工程款，负责这个项目的是宋某林。旧教学楼是2016年外墙粉刷及整修工程是魏某民承包的，是县财政局国库支付中心统一报账。这两个工程不需要耿飞垫付资金。8.耿某太证言，证明他在2018年8月27日给杨庄小学修路、打地坪，是被告人耿飞让他干的，他自己干，没有别人参与，工程款4万元现在还没给。耿飞没有给过他一分钱。9.李某文证言，证明他从1978年至今在杨庄小学工作，学校平时支出有校长先购买，到11月份统一去中心校报账。校长耿飞自己负责财务。10、宋某林证言，证明2017年，新蔡县涧头乡杨庄小学教学楼项目的中标单位是驻马店抗天水利工程有限公司，他负责工程建设，工程项目是新蔡县教委的，县财政拨款，前期工程垫支是他出钱垫支，被告人耿飞没有投资，耿飞和杨庄小学没有垫付过资金。耿飞个人向其借过6万元。他还承建过该校操场硬化工作，也是抗天中标的，他负责施工，他自己干的，和耿飞没有任何关系。11.耿某2证言，证实他的一张农村信用社的银行卡借给过弟弟耿飞，当时银行卡里有五千多块钱，现在还没有还卡。耿飞说没有钱过年，找他借钱。12.杨某证言，证实其在2017年承包新蔡县涧头乡杨庄小学教学楼的承建工程，陶某进给其干活时认识了耿飞。后来听陶某进说耿飞借陶某进的钱了。13.李某金证言，证实2017年，张某找其借3万元，说是被告人耿飞借的。后来耿飞跑了，张某还给他3万元，还给他3千元利息。14.赵某1证言，证实在2018年，经其担保耿飞借张某星3万元，后来张某星将其起诉至法院，他赔偿了张某星2.1万元。（三）被害人陈述1.张某星陈述，证实其在2018年或者2019年的时候，耿飞借其3万元，当时扣了1500元，赵某1是担保人。耿飞跑之后，他把耿飞和赵某1起诉至涧头法庭，法院判决赵某1赔偿他3万元。后经法院强制执行，赵某1赔偿他2万元。2.李某陈述，2016年过年的时候，耿飞到他家说过年急需要用钱借他3万元，后来催要时耿飞一直说等等。到2018年8月31日，他找耿飞要钱，还说他之前替学校垫了5千元，耿飞就给他写了一张3.5万元的借条。借条是对他妻子的名字写的。3.张某陈述，2017年耿飞说他连襟船上的事情要借钱，他借了10万元钱给耿飞，耿飞打了借条。几个月后，耿飞又说学校院子垫土找他借钱，他当时找李某金借了3万元，耿飞打了借条。耿飞跑了后，李某金找他要钱，他还了3万元，还拿了3千元利息。后来耿飞又找他说学校盖房子需要借点钱开工，他就借给耿飞3.4万元，耿飞没有打借条。耿飞说的三笔钱都是1.5分的利息，一分钱也没有给他。4.杨某清陈述，2017年12月10日，耿飞说杨庄小学教学楼工程是他承包的，资金不够找他借6万元。2017年12月24日，耿飞说路面硬化需要用钱，借他6万元。约定的月息是1分5。他打电话催要好几次，耿飞在2017年12月20日左右，耿飞用现金给他1万元的利息。5.张某陈述，2016年12月份，耿飞说他小孩姨是船民，需要用钱，向她借了2万元，约定月息1分。2017年12月22日，耿飞说他承包教学楼翻新又借她5万元，月息1分5。耿飞把之前欠条撕了，重新打了一张7万元的借条，2200元利息算到7万元的借条里了，我总共借给耿飞本金67800元。6.张某冠陈述，2017年12月30日，耿飞说他赊了卖地板砖的钱等理由，找他借10万元。2018年1月2日，耿飞说他他收废钢铁缺资金借他4万元。2018年7月11号他找耿飞要钱时，耿飞给他3500元算是利息。7.赵某2陈述，从2016年1月到2017年1月，耿飞借他四次钱，共计19.3万元。后来耿飞分几次还了2.05万元。8.杨某梅陈述，2018年1月12日，耿飞说学校盖教学楼、他连襟在外地做船等等，借她12万元。耿飞总共给她8800元的利息。9.赵某陈述，2018年5月份左右，耿飞找他借钱，他借给耿飞9.4万元，还有以前借他的共计33万元给他打了一张欠条。2018年6月耿飞又借他3万元，还有一次借给耿飞1.5万元。总共借给耿飞46.9万元。耿飞以他连襟焊船、学校盖餐厅、其妻办补习班等许下高利息向他借钱，开始每月按时支付利息，从2018年7月份就不付利息了，他一直追要都没要到。耿飞总共给他支付利息大约10万元左右。10.尹某会陈述，2016年11月22日，赵某1找她让她借给耿飞3万元。2018年2月14日耿飞找她借了5万元。2018年2月25日耿飞找她说学校送桌子椅子的来了，要借2万元，还把他老婆的20万元死期存折拿出来让她看，她又借给耿飞2万元。2018年6月，耿飞说学校打地坪要给工人发工资，她借给耿飞1万元。赵某1是她老公的弟弟。她找耿飞要过几十次钱，每次都往后推。2018年6月21日左右，耿飞给她1万元的利息。11.赵某1陈述，2017年6月29日，耿飞找他说其妹子养猪借他20万元买猪仔，许诺2分的利息。经他催要，耿飞分两笔还他共计10万元。12.周某梅陈述，2015年3月24日，耿飞说收粮食以前借她20万元。后来耿飞又以杨庄小学建楼、妹子养猪、借钱给朋友等理由，陆续借她4.2万元。都是2分利息。2017年6月份，因上述借款，耿飞给她打一张24.2万元的借条。2016年4月12日，耿飞说建学校以前，都是她姐周翠芳的钱在她那，她就把她姐的钱借给耿飞25万元，约定月息2分。耿飞给她支付的利息有七八万元。13.全某陈述，2017年3月份，耿飞说学校急需钱借他2万元，第二天耿飞又借3万元。过了一年多，耿飞给他拿了1.4万元，说是利息。14.其他被害人魏某、马某、杨某等人陈述，证明被告人诈骗其钱款及支付利息等事实。关于公诉机关指控被告人耿飞的诈骗数额问题，经庭审查证如下：一、关于指控被告人耿飞诈骗张某星3万元的犯罪事实。经查，张某星的陈述和证人赵某1（该起借款的保证人）的证言证明该起借款已作为民事纠纷经本院审判并执行。该起犯罪事实不清、证据不足，本院不予认定。二、根据部分被害人陈述、证人证言及被告人耿飞的供述，耿飞在案发前支付部分利息，偿还了部分本金。对案发前支付的利息应折抵未还本金，已经偿还的本金不能作为诈骗数额。三、关于指控耿飞诈骗李某3.5万元的数额问题。经查，被害人李某陈述耿飞实际借其3万元，另外5千元系其为学校的垫支，耿飞给其出具了3.5万元的借条。该起诈骗应以耿飞实际骗取3万元予以认定。四、关于指控耿飞诈骗张某16.7万元的数额问题。经查，被害人张某陈述耿飞先后三次向其借钱，其中一笔3万元的借款是其向他人所借再借给耿飞，后由他偿还了3万元本金及3千元利息。另外两笔，一笔10万元耿飞出具有借条，一笔3.4万元没有借条。被告人耿飞供述其借款时均出具有借条。因此，该起诈骗数额应当以借条的实际借款本金13万元予以认定。综合上述一、二、三、四项，对公诉机关指控的犯罪数额，本院予以纠正。本院认为，被告人耿飞以非法占有为目的，在明知没有还款能力或者有效担保等情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次以借贷的形式，骗取多人现金共计人民币540万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人耿飞到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。耿飞自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关及辩护人以此提出的公诉意见和辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。关于被告人耿飞提出其已偿还200多万元、部分借条不真实的辩解意见，因未提供相关证据证明，本院不予采纳。根据被告人耿飞犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第八条之规定，判决如下：一、被告人耿飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月17日起至2033年4月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人耿飞退赔各被害人现金共计人民币540万元（具体被害人及退赔金额详见附页）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张建丽人民陪审员  熊志刚人民陪审员  宋 伟二〇二〇年十二月三十日书 记 员  魏高飞被告人耿飞退赔具体被害人及金额（人民币）如下：魏某中180000元、杨某清110000元、耿某红60000元、王某平70000元、张某67800元、杨某艳30000元、张某冠136500元、杨某学30000元、曹某珲15000元、耿某敏30000元、马某芳180000元、何某民140000元、吴某140000元、余某锋30000元、尹某会100000元、魏某道15000元、赵某运172500元、杨某梅111200元、赵某369000元、耿某平40000元、王某350000元、杨某200000元、余某德160000元、赵某100000元、熊某东120000元、赵某100000元、周某梅412000元、彭某30000元、耿某文219000元、邹某全20000元、陈某真15000元、赵某生10000元、李某明30000元、马某芳30000元、梅某雯20000元、李某文20000元、程某芳20000元、刘某建40000元、李某平10000元、耿某军20000元、张某建16000元、龚某霞90000元、宋某林60000元、全某36000元、杨某伟100000元、杨某礼150000元、田某园81000元、秦某民190000元、马某民42000元、陶某进30000元、张某喜130000元、赵某220000元、李某和和李某真100000元、李某玉120000元、张某华15000元、帅某平20000元、魏某24000元、孙某建30000元、毛某盛150000元、程某华15000元、杜某华28000元。