河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1421刑初412号公诉机关民权县人民检察院。被告人仇洋洋，男，1988年7月12日出生于黑龙江省安达市，汉族，高中文化，无业，住黑龙江省大庆市大同区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月19日被民权县公安局刑事拘留，于同年7月29日被依法逮捕。指定辩护人彭业圣，河南宇博律师事务所律师。民权县人民检察院以民检一部刑诉（2020）329号起诉书指控被告人仇洋洋犯诈骗罪，于2020年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院指派检察员王进红出庭支持公诉，被告人仇洋洋、辩护人彭业圣到庭参加了诉讼。现已审理终结。民权县人民检察院指控：2018年12月份至2019年5月份期间，被告人仇洋洋以其能为被害人辛某办理480万元的银行贷款，骗取被害人辛某的信任，以刷银行流水为由，让被害人辛某多次往中国银行卡（卡号为62×××86）存入共计98.8万余元人民币，后被告人仇洋洋分多次转出97.1万余元，用于个人开销。后被告人仇洋洋退还被害人1.2万元。上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人仇洋洋以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，建议判处有期徒刑十一年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。由于被告人家属已赔偿被害人损失，并取得被害人谅解，调整量刑建议为十年以上十一年以下有期徒刑，并处罚金。被告人仇洋洋辩称，其没有虚构事实和隐瞒真相，刷流水就是帮他贷款，也帮他贷款了。其没有骗，也不是多次；现金给了1万元，其给他写了收据。转款97.1万元，退还给他1.2万元，因为他征信有问题，没有办法贷款。经在徐州万达商量，剩余的钱款约定在两年之内还给他，9月份以后被害人的朋友到大庆看了其两套房子。辩护人彭业圣发表的辩护意见是，一、被告人不构成诈骗罪，1.从庭审情况看，被告人确实为被害人办理贷款来回奔波，由于被害人的缘故，致使被告人只为被害人办理出小数额的贷款。但是也说明被告人没有诈骗故意；2.被告人刷流水不是一次性的，而是多次，按照刷流水的流程应是每次刷出去的钱再返回银行卡，现实情况是多次刷流水后，钱没有返回银行卡，在多次没有返回银行卡的情况下，被害人仍然往卡里打钱。可能存在两种情况，一种是如被告人所说，被害人和被告人就刷出去的流水达成了借款协议，所以形成了民间借贷关系；另一种情况是被害人明知被骗，为了使被告人得到更高的刑期，故意往卡里转钱。这种现象不符合诈骗罪的构成。至于被害人何时知道被骗的，当时转了多少钱，卷中没有任何证据。所以，按照第二种情况被告人不构成诈骗罪。二、如果构成诈骗罪，起诉书的数额是错误的，被告人案发前已经将房子作价60万元抵给被害人，并签订了协议，按照有关规定，案发前退还的60万元应该扣除。三、被告人保管着被害人的银行卡，以便为被害人刷流水，被告人利用这种便利侵占了银行卡中用于刷流水的钱，应该构成侵占罪。建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2018年12月份至2019年5月份，被告人仇洋洋以其能为被害人辛某办理480万元的银行贷款，骗取被害人辛某的信任，以刷银行流水为由，让被害人辛某在中国银行办理了银行卡，然后由辛某多次往中国银行卡（卡号为62×××86）内存入共计98.8万余元人民币，后被告人仇洋洋分多次转出97.1万余元，用于个人开销。后被害人辛某发现被骗，要求被告人返还款项，2019年5月份，被告人仇洋洋退还被告人1.2万元。2019年8月8日，被告人仇洋洋与辛某协商，将大庆市大同区尚城小区A-11-1-601室共计130.65平方米的房屋和红岗新城七号楼三单元1502房间共99.7平方米的房屋作价60万元抵给被害人辛某。被告人下欠被害人35.9万元。2020年1月13日被害人辛某报警案发，同年1月14日民权县公安局立案侦查。2020年12月14日，被告人家属给付被害人现金30万元，辛某收到该30万元，表示此事民事部分已了结，再无纠葛。被害人辛某对被告人表示谅解。上述事实，由控辩双方提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：公诉机关提交证据1.被告人仇洋洋的供述与辩解，证明2018年底，其和盖晶晶一起来民权过年认识任某，之后认识辛某，聊天时其告诉他能给别人贷款，辛某想贷款100万元，之后其让辛某办理一张中国银行卡和一个手机卡绑定，辛某将银行卡和手机卡给其，其让辛某存款刷流水，大概四个月时间，辛某转款97.1万元，这个钱让其花了。开始其心想等以后再给辛某补上，后来没有控制住自己，导致全部消费了。大多数用于网络游戏充值，有50万元。其他基本都是在网络中消费了。2019年5月份偿还给他1.2万元。2.证人李某的证言，证明2018年12月份，杨某要求其为一个叫辛某的朋友贷款，其就联系任某。后来杨某打电话说，辛某被仇洋洋坑了。3.证人杨某的证言，证明2018年12月份，辛某电话说让其帮忙贷款，其联系了李某，李某联系任某和仇洋洋，在东方商务酒店与辛某等人见面。2019年5月份的时候，辛某让其去派出所作证，然后告诉其被仇洋洋诈骗将近100万元。4.证人任某的证言，证明2018年12月份，其接到李某的电话，问能否找到贷款的人，其正好知道徐冬梅的女婿仇洋洋办理贷款，仇洋洋说能办下来。接上头之后其就没再过问。2019年5月份，辛某说被仇洋洋骗了，想让其到派出所作证。5.证人盖晶晶的证言，证明2018年10月1日至2019年5月4日，其不知道其名下的中国建设银行卡62×××27收到的多笔辛某转款，因为其银行卡被仇洋洋拿走了，其手机也被拿走，不知道干啥，其给他要手机就吵架。仇洋洋没说过认识银行的人，也不知道仇洋洋为辛某办理贷款的事情，后来辛某去家里找才知道这件事。6.被害人辛某的陈述，证明2018年9月份，其在周口市沈丘县承包一个工地需要资金，通过杨某介绍认识仇洋洋，仇洋洋告诉其能贷款480万元，但需要刷流水资金65万到80万元。2019年5月份，其发现仇洋洋诈骗，准备报警，仇洋洋打电话要把钱给其不让报警，之后微信转给1.2万元，其也没报警，后来仇洋洋以各种借口推脱，其就报警了。7.身份证复印件，证明被告人仇洋洋身份信息。8.银行流水、聊天记录截图、转账记录截图，证明被害人辛某转账以及催款的事实。9.抓获经过、破案经过，证明2020年1月13日16时许，被害人辛某报警，2020年7月10日上网追逃，2020年7月13日被黑龙江省大庆市公安局喇嘛甸分局抓获（未羁押）。10.前科查询证明，证明被告人仇洋洋无前科。11.人口信息单，证明被告人仇洋洋1988年7月12日出生于黑龙江省安达市，住黑龙江省大庆市大同区。辩护人提交证据12.房屋转让协议两份，证明2019年8月8日被告人仇洋洋与被害人辛某达成协议，将两套房屋折款60万元抵给被害人辛某。13.谅解书，证明2020年12月14日，被害人辛某确认收到被告人仇洋洋家属两套房子折款60万元，已向被害人道歉，被害人对被告人表示谅解。另收到仇洋洋家属给付的30万元现金，此事民事部分已经了结再无纠葛。上述证据，客观真实，且相互印证，本院予以采信。被告人庭审中推翻庭前供述，但没有作出合理解释，应采信庭前供述。辩护人提交的2019年1月7日的欠条，不能证明与被害人之间系单纯的民间借贷关系，不予采信。本院认为，被告人仇洋洋以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人及辩护人所辩本案系民间借贷被告人不构成诈骗罪的理由不成立，不予采纳，辩护人所辩被告人构成侵占罪的理由不成立，不予采纳。被告人转出被害人款项97.1万元，2019年5月份通过微信还款1.2万元，被害人对2019年8月8日以两处房屋抵偿60万元表示认可，前述款项均发生在案发前，应从犯罪数额中扣除，本案犯罪数额应为35.9万元，故公诉机关指控犯罪数额97.1万元以及量刑建议不当。案发后被告人家人退还被害人30万元并取得被害人谅解，被害人表示民事部分已了结再无纠葛，故关于剩余款项本案不再涉及。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人仇洋洋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币2万元（于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月19日起至2024年7月18日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 尚审 判 员  黄海涛人民陪审员  段 华二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  程 煜