上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初429号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人陈某，女，1969年3月20日出生，汉族，户籍所在地本市杨浦区，住本市闵行区。辩护人王静，上海众华律师事务所律师。被告人刘某，男，1977年5月6日出生，汉族，户籍所在地本市静安区。辩护人夏璐璐、梁维维，上海汉盛律师事务所律师。被告人王2，男，1972年11月8日出生，汉族，户籍所在地本市杨浦区，暂住本市杨浦区。辩护人周敏，上海豪派律师事务所律师。被告人朱某某，男，1961年11月22日出生，汉族，户籍所在地本市长宁区。辩护人周建，北京市惠诚律师事务所上海分所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2020〕412号起诉书指控被告人陈某、刘某、王2、朱某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人王静、被告人刘某及其辩护人夏璐璐、梁维维、被告人王2及其辩护人周敏、被告人朱某某及其辩护人周建均到庭参加诉讼。在审理过程中，本院依法准予公诉机关的申请，延期审理一次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：自2015年5月至案发，同案关系人钱某某(另案处理)分别设立上海京颢资产管理有限公司，上海燕煌旅游咨询有限公司、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司等多家公司，租借本市宝隆一方大厦、长城大厦、盛邦国际大厦等地作为办公场地，并雇佣被告人陈某、刘某、王2、朱某某等人作为下设销售业务负责人。被告人陈某、刘某二人合作，先后于2015年10月担任京颢公司销售负责人，2016年8月至案发担任泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司的总经理及副总经理，并和钱某某约定以入金数的27%-30%作为融资打包费用，从中获利；被告人王2自2016年6月至案发，担任上海燕煌旅游咨询有限公司总经理，并以入金数的27%作为融资打包费用，从中获利；被告人朱某某自2015年5月至案发，担任上海京颢资产管理有限公司负责人。并以入金数的28%作为融资打包费用，从中获利。上述被告人在明知相关公司未获取相关金融资质和许可的情况下，以投资泰兴红枫紫薇园，投资年化率8%-12%为名，通过拨打电话，定期组织旅游等方式招揽客户，向社会不特定人群销售理财产品。经审计，目前报案人数594人，被告人陈某、刘某及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币8,211万余元，尚未兑付金额共计人民币7,368万余元；被告人王2及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币4,135万余元，尚未兑付金额共计人民币3,836万余元；被告人朱某某及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币元897万余元，尚未兑付金额共计人民币828万余元。被告人陈某、朱某某分别于2019年9月23日、2020年1月19日被公安人员抓获，并如实供述上述事实；被告人王2、刘某分别于2019年9月25日、10月14日主动至公安机关投案，并如实供述上述事实。案发后，被告人王2退赔了部分违法所得人民币230万元，被告人陈某退赔了部分违法所得人民币200万元。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了上海市公安局虹口分局调取的《营业执照》、光盘等材料，证人阎某某、王某1、胡某某等人的证言及提供的《泰兴市申颢企业管理中心(有限合伙)合伙协议》《个人出借咨询与管理服务协议》《确认函》、银行转账凭证等，同案关系人钱某某的供述，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》《补充说明》，上海市公安局虹口分局出具的《协助冻结财产通知书》《案发经过》、调取的《刑事判决书》及被告人陈某、刘某、王2、朱某某的供述等证据。公诉机关认为，被告人陈某、刘某、王2、朱某某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某、刘某、王2、朱某某认罪认罚，可从宽处理。本案系共同犯罪。被告人陈某、刘某、王2、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。被告人陈某、朱某某到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人刘某、王2主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人陈某、刘某、王2、朱某某定罪处罚。庭审中，被告人陈某、刘某、王2、朱某某及其辩护人对起诉书指控的事实、定性均无异议。经审理查明：自2015年5月至案发，同案关系人钱某某(另案处理)设立上海京颢资产管理有限公司、上海燕煌旅游咨询有限公司、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司等多家公司，租借本市宝隆一方大厦、长城大厦、盛邦国际大厦等地作为办公场地，聘用被告人陈某、刘某、王2、朱某某等人作为业务销售负责人。被告人陈某、刘某合作，于2015年10月担任上海京颢资产管理有限公司销售负责人，于2016年8月至案发分别担任泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司的总经理、副总经理，和钱某某约定以入金数的27%-30%作为融资打包费用，从中获利。被告人王2自2016年6月至案发，担任上海燕煌旅游咨询有限公司总经理，和钱某某约定以入金数的27%作为融资打包费用，从中获利。被告人朱某某自2015年5月至案发，担任上海京颢资产管理有限公司负责人，和钱某某约定以入金数的28%作为融资打包费用，从中获利。被告人陈某、刘某、王2、朱某某及相关公司业务人员在明知所在公司未获取金融资质和业务许可的情况下，通过拨打电话，口口相传、定期组织旅游等方式对外宣传“泰兴红枫紫薇园”、普丰大楼、加油站等投资项目及“普丰一号”“普丰二号”“普丰三号”理财产品，承诺还本付息，支付年化8%-12%的利息，与投资人签订投资协议，招揽不特定公众通过刷钱某某提供的POS机的方式支付投资款。案发后，经上海沪港金茂会计师事务所有限公司审计，报案投资人594人，被告人陈某、刘某及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币8,211万余元，尚未兑付金额共计人民币7,368万余元；被告人王2及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币4,135万余元，尚未兑付金额共计人民币3,836万余元；被告人朱某某及其下属业务员非法吸收公众存款金额共计人民币元897万余元，尚未兑付金额共计人民币828万余元。被告人陈某、朱某某分别于2019年9月23日、2020年1月19日被公安人员抓获，到案后均如实供述上述事实。被告人王2、刘某分别于2019年9月25日、同年10月14日主动至公安机关投案，并如实供述上述事实。案发后及在本院审理期间，被告人陈某、刘某各自退缴人民币270万元，被告人王2退缴人民币260万元。以上事实，有下列证据证实：1、上海市公安局虹口分局调取的《营业执照》、光盘等材料，证实上海京颢资产管理有限公司、上海燕煌旅游咨询有限公司、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司的基本情况及公司经营范围不包括金融融资事项。2、证人阎某某、王某1、胡某某等人的证言、《泰兴市申颢企业管理中心(有限合伙)合伙协议》《个人出借咨询与管理服务协议》《确认函》及银行转账凭证等，证实上海京颢资产管理有限公司、上海燕煌旅游咨询有限公司、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司透过口口相传、旅游考察等宣传投资项目，承诺还本、支付高利息，吸引投资人与上述公司签订投资协议、支付投资款的事实。3、同案关系人钱某某的供述，证实上海京颢资产管理有限公司、上海燕煌旅游咨询有限公司、泰兴市红枫紫薇高效农业发展有限公司上海分公司等公司的经营模式及被告人陈某、刘某、王2、朱某某在公司的职责、地位、作用。4、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》《补充说明》，证实被告人陈某、刘某、王2、朱某某各自参与非法吸收公众存款的金额。5、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实本案的案发、被告人陈某、刘某、王2、朱某某的到案经过及被告人刘某、王2系自首的事实。6、上海市公安局虹口分局调取的上海市长宁区人民法院《刑事判决书》，证实被告人朱某某的前科情况。7、上海市公安局虹口分局出具的《协助冻结财产通知书》、上海市虹口区人民检察院出具的《随案移送赃证物品清单》，证实被告人的退赔情况。8、被告人陈某、刘某、王2、朱某某的供述，证实其对犯罪事实供认不讳。上述证据，由公安、检察机关依法搜集，并由公诉机关当庭宣读、出示，经庭审质证，均合法有效，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人陈某、刘某、王2、朱某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人陈某、刘某、王2、朱某某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人陈某、刘某、王2、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应减轻处罚。被告人陈某、朱某某到案后如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人刘某、王2主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，均可从轻处罚。被告人陈某、刘某、王2、朱某某均认罪认罚，可从轻处罚。案发后及在本院审理期间，被告人陈某、刘某、王2退缴非法所得，确有悔罪表现，均可适用缓刑。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑二年十个月，并处罚金人民币二十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、被告人王2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)四、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月19日起至2021年7月18日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)五、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨凤英人民陪审员  张永杰人民陪审员  季聆华二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  王 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。