河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初525号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人郭凯伦，男，1992年11月5日出生于河南省尉氏县，汉族，大专文化程度，郑州金藏文化传播有限公司业务员，户籍地河南省尉氏县，居住地河南省郑州市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2020年5月7日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月11日经郑州市管城回族区人民检察院批准逮捕，次日由郑州市公安局商城路分局执行逮捕。辩护人赵盼，河南宇法律师事务所律师。辩护人刘新峰，河南宇法律师事务所实习律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕39号起诉书指控被告人郭凯伦犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人郭凯伦及其辩护人赵盼到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2015年6月，被告人郭凯伦化名郭浩存，在位于郑州市管城回族区紫荆山路62号兴达国贸写字楼522室的郑州鑫藏文化传播有限公司（对外宣传郑州金藏文化传播有限公司）担任销售人员期间，帮助该公司负责人周亮、崔剑、王强（以上三人均另案处理），采用分发传单、电话传销、赠送礼品的宣传方式，承诺在一定期限内溢价回购收藏品并按月支付1.5%至1.8%的高额利息，引诱客户投资购买邮票、纪念钞等收藏品，通过向投资客户开具收据、并与部分投资人签订《回购协议》的方式，向社会不特定对象公开吸收资金。2017年3月，崔剑、王强等人在高价售出大量藏品后停止营业，客户资金无法兑付。经鉴定，郑州金藏文化传播有限公司涉及出资人79人，吸收客户资金261笔，实收客户资金3，890，736.00元；共支付给投资客户本金27，000.00元，支付利息64，822.00元；未兑付资金情况中，涉及未兑付资金客户79人，剩余未兑付资金总额3，798，914.00元。郑州金藏文化传播有限公司业务员涉及笔数258笔，客户实缴金额3，857，796.00元，剩余未兑付资金3，765，974.00元。其中郭浩存（郭凯伦）介绍笔数17笔，实缴金额359，868.00元，已支付利息6，200.00元，剩余金额353，668.00元。2020年5月7日，郭凯伦在郑州市上街区许昌路35号罗马假日小区1单元1506室被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警口头传唤到案。其到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人郭凯伦供述，同案犯崔剑、王强、周彬供述，证人李某1、刘某1、曹某、毕某、张某1、秦某、马某、刘某2、张某2、郭某1、庞某、米某、郭某2、荆某、李某2、薛某、石某、孙某1、张某3、陈某1、付某、赵某1、李某3、吴某、张某4、陈某2、白某、刘某3、李某4、张某5、王某1、刘某4、高某1、张某6、徐某、张某7、项某、赵某2、王某2、陈某3、李某5、郭某3、周某、邱某、高某2、陈某4、何某、高某3、韩某、金某、李某6、陈某5、赵某3、田某、李某7、李某8、李某9、柯某、刘某5、谷某1、王某3、刘某6、岳某、娄某、王某4、张某8、张某9、闻某、李某10、程某、胡某、刘某7、赵某4、苏某、巴某、王某5、孙某2、刘某8、张某10、谷某2、姜某、董某证言，到案经过，投资客户报案材料、身份证复印件、回购协议书、郑州金藏文化会员中心收藏票、银行卡交易明细、POS交易明细、续签协议、收据、返利证明、借据协议、合作协议、返利证、借据协议，房屋出租委托代理合同、营业执照，私营企业基本注册信息查询单、公司登记（设立）申请书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、房屋租赁协议，徐州市鼓楼区人民法院刑事判决书(2019)苏0302刑初276号、山东省济宁市任城区人民法院刑事判决书(2018)鲁0811刑初1465号及徐州市涉案卷宗材料复印件，被告人身份及前科查询情况，户籍证明，河南华凯会计师事务所关于郑州鑫藏文化传播有限公司涉嫌集资诈骗案司法鉴定意见书，辨认笔录等证据。据此认为被告人郭凯伦伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭凯伦在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或减轻处罚。被告人郭凯伦如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人郭凯伦有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元。被告人郭凯伦对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。被告人郭凯伦辩护人提出以下辩护意见：1.被告人自愿认罪认罚；2.被告人系从犯，在犯罪过程中所起作用较小；3.被告人主观恶性及社会危害性不大。建议对其从轻处罚。经审理查明，2015年6月，被告人郭凯伦化名郭浩存，在位于郑州市管城回族区紫荆山路62号兴达国贸写字楼522室的郑州鑫藏文化传播有限公司（对外宣称郑州金藏文化传播有限公司）担任销售人员期间，帮助该公司负责人周彬（化名周亮）、崔剑、王强（以上三人均另案处理），采用分发传单、电话营销、赠送礼品等宣传方式，引诱客户投资购买邮票、纪念钞等收藏品，承诺在一定期限内溢价回购收藏品并按月支付1.5%至1.8%的高额利息，通过向投资客户开具收据、与部分投资人签订《回购协议》的方式，向社会不特定对象吸收资金。2017年3月，鑫藏公司停止营业，客户资金无法兑付。经鉴定，郑州鑫藏文化传播有限公司涉及出资人79人，吸收客户资金261笔，实收客户资金3，890，736.00元；共支付给投资客户本金27，000.00元，支付利息64，822.00元；未兑付资金情况中，涉及未兑付资金客户79人，剩余未兑付资金总额3，798，914.00元。郑州鑫藏文化传播有限公司业务员涉及笔数258笔，客户实缴金额3，857，796.00元，剩余未兑付资金3，765，974.00元。其中郭浩存（郭凯伦）介绍笔数17笔，实缴金额359，868.00元，已支付利息6，200.00元，剩余金额353，668.00元。2020年5月7日，郭凯伦在郑州市上街区许昌路35号罗马假日小区1单元1506室被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警口头传唤到案。其到案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证明：被告人郭凯伦在侦查阶段对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚；同案犯崔剑供述，证明其在北京时李善广和周彬用其身份证注册了郑州鑫藏文化传播有限公司，后其到该公司和李善广（化名李广）、周彬（化名周亮）和新员工一起培训如何向客户宣传投资理财收藏品，有专门的话术，郑州鑫藏文化传播有限公司对外称是金藏文化公司，其向客户宣传可以从公司购买收藏品进行理财，公司会定期进行回收，到时候收藏品会升值，期间公司会给客户每月返息，理财时间到了业务员会给客户续期或让他们购买其他收藏品继续进行理财，如果客户催要本金急的话经理出面和客户谈，也是尽量往后拖，后来公司关门走人了，客户购买收藏品时会说怕客户拿回家保管不善影响回收，一般说放在公司代为保管的情况。其供述与同案犯王强供述能够相互印证；证人李某1、刘某1、曹某、毕某、张某1、秦某、马某、刘某2、张某2、郭某1、庞某、米某、郭某2、荆某、李某2、薛某、石某、孙某1、张某3、陈某1、付某、赵某1、李某3、吴某、张某4、陈某2、白某、刘某3、李某4、张某5、王某1、刘某4、高某1、张某6、徐某、张某7、项某、赵某2、王某2、陈某3、李某5、郭某3、周某、邱某、高某2、陈某4、何某、高某3、韩某、金某、李某6、陈某5、赵某3、田某、李某7、李某8、李某9、柯某、刘某5、谷某1、王某3、刘某6、岳某、娄某、王某4、张某8、张某9、闻某、李某10、程某、胡某、刘某7、赵某4、苏某、巴某、王某5、孙某2证言，投资客户报案材料、身份证复印件、回购协议书、郑州金藏文化会员中心收藏票、银行卡交易明细、POS交易明细、续签协议、收据、返利证明、借据协议、合作协议、返利证、借据协议，均证明上述人员通过传单、电话、朋友介绍等途径到郑州金藏文化传播有限公司投资收藏品，该公司承诺在一定期限内溢价回购收藏品并按月支付1.5%至1.8%的高额利息，引诱其投资购买邮票、纪念钞等收藏品，并开具收据或签订《回购协议》，以其不能妥善保管收藏品为由，不交付收藏品，投资到期后该公司以种种理由不返还本金，2017年4月，公司人去楼空的情况；到案经过，证明2020年5月7日，郭凯伦在郑州市上街区许昌路35号罗马假日小区1单元1506室被郑州市公安局商城路分局经侦大队民警口头传唤到案的情况；被告人身份及前科查询情况、户籍证明，证明被告人郭凯伦属应负刑事责任年龄阶段及其无犯罪前科的情况；河南华凯会计师事务所关于郑州金藏文化传播有限公司涉嫌集资诈骗案司法鉴定意见书，证明经鉴定，郑州鑫藏文化传播有限公司涉及吸收客户76人，吸收客户资金261笔，实收客户资金人民币3,890,736元，共支付给投资客户本金27000元，支付利息64822元，其中涉及未兑付资金客户79人，未兑付资金总额3,798,914元。被告人郭凯伦介绍客户购买收藏品17笔，实收金额359868元，已支付利息6200元，剩余金额353668元的情况；7、同案犯周彬供述，证人刘某8、张某10、谷某2、姜某、董某证言，房屋出租委托代理合同、营业执照，私营企业基本注册信息查询单、公司登记（设立）申请书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、房屋租赁协议，徐州市鼓楼区人民法院(2019)苏0302刑初276号刑事判决书、山东省济宁市任城区人民法院(2018)鲁0811刑初1465号刑事判决书及徐州市涉案卷宗材料复印件，辨认笔录等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。本院认为，被告人郭凯伦伙同他人，违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人郭凯伦犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。具体适用刑罚，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人郭凯伦在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；2.被告人郭凯伦到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人郭凯伦无前科，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人郭凯伦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月7日起至2021年3月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 高 晓 勤人民陪审员 陶  春二〇二〇年十二月三十日书 记 员 皇甫润婷