河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初344号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人张瑞敏，女，1967年8月23日出生，汉族，高中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，住平顶山市新华区。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。辩护人邢军，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人李志松，女，1974年8月10日出生，汉族，本科文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，住平顶山市。2019年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局姚孟分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局姚孟分局执行取保候审。辩护人田璐，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人姚三娟，女，1977年3月10日出生，汉族，初中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，住河南省平顶山市新华区。2019年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审。辩护人王玲然，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人霍贞贞，女，1979年11月15日出生，汉族，本科文化，宁夏中联泰润教育发展有限公司业务员，户籍所在地河南省平顶山市卫**，现住宁夏省银川市西夏区。2019年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局建设路分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局建设路分局执行取保候审。辩护人刘琳琳，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人刘源，女，1990年10月26日出生，汉族，大专文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省商丘市睢阳区，住平顶山市新华区。2019年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。辩护人申寅哲，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人王姗姗（曾用名王春莺），女，1987年2月26日出生，汉族，大专文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司行政人员，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，住平顶山市湛河区。2019年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局轻工路分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局轻工路分局执行取保候审。辩护人卢向丽，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人李苹苹，女，1989年7月10日出生，汉族，初中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市卫**，住平顶山市卫**。2019年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局东工人镇分局执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局东工人镇分局执行取保候审。辩护人王彩纳，平顶山市新华区法律援助中心指定律师。被告人王媛媛，女，1989年5月1日出生，汉族，高中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理，户籍所在地河南省平顶山市新华区，住平顶山市新华区。2019年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被平顶山市公安局取保候审，2020年6月12日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由北京市公安局昌平分局七里渠派出所执行取保候审，2020年9月14日被本院取保候审，同日由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。辩护人杨龙尤，河南前行律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉〔2020〕59号起诉书指控被告人张瑞敏、李志松、姚三娟、霍贞贞、刘源、王姗姗、李苹苹、王媛媛犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、路洋出庭支持公诉，被告人张瑞敏及其辩护人邢军、李志松及其辩护人田璐、姚三娟及其辩护人王玲然、霍贞贞及其辩护人刘琳琳、刘源及其辩护人申寅哲、王姗姗及其辩护人卢向丽、李苹苹及其辩护人王彩纳、王媛媛及其辩护人杨龙尤到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）先后以河南省盛碧源农业综合开发有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿嘉集团商品混凝土有限公司、项城市汇鑫商品混凝土有限公司、项城市亿合节能门窗有限公司、河南省亿嘉集团房地产开发有限公司、洛阳市亿嘉盛世置业有限公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人刘源、李志松、王姗姗、李苹苹、姚三娟、霍贞贞、王媛媛、张瑞敏为客户经理，对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，被告人刘源自2013年4月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额148万元，吸收社会公众存款未兑付金额202万元，获工资总额54988元；被告人李志松自2012年12月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额3166万元，吸收社会公众存款未兑付金额1281.5万元，获工资总额331180.33元；被告人王姗姗自2011年7月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额73万元，吸收社会公众存款未兑付金额153万元，获工资总额84646.91元；被告人李苹苹自2013年4月至5月、10月，吸收社会公众存款金额216万元，吸收社会公众存款未兑付金额134万元，获工资总额25250元；被告人姚三娟自2013年4月至5月，吸收社会公众存款金额48万元，吸收社会公众存款未兑付金额1900万元，获工资总额102977元；姚大娟（姚三娟以姚大娟名义）自2013年6月至2014年9月，吸收社会公众存款金额3732万元，吸收社会公众存款未兑付金额100万元，获工资总额357526元；被告人霍贞贞自2012年12月至2014年9月，吸收社会公众存款金额3463.6万元，吸收社会公众存款未兑付金额1390万元，获工资总额353377.64元；被告人王媛媛自2013年4月至2014年9月，吸收社会公众存款金额236万元，吸收社会公众存款未兑付金额398万元，获工资总额76104元；被告人张瑞敏自2013年4月至2014年9月，吸收社会公众存款金额5115.6万元，吸收社会公众存款未兑付金额1981万元，获工资总额558881元；张建坡（张瑞敏以张建坡名义）自2013年4月至2014年3月，吸收社会公众存款金额2493万元，吸收社会公众存款未兑付金额无，获工资总额264025元。2019年6月14日，刘源经电话通知到案；2019年6月14日，李志松被经侦民警抓获到案；2019年6月19日，王姗姗、李苹苹、姚三娟、经电话通知到案；2019年6月24日，霍贞贞经电话通知到案；2019年6月24日，王媛媛主动投案；2019年6月18日，张瑞敏被经侦民警抓获归案。被告人刘源、李志松、王姗姗、张瑞敏、李苹苹、霍贞贞、姚三娟、王媛媛到案后自愿如实供述自己的罪行。被告人张瑞敏、刘源、李志松、王姗姗、霍贞贞、姚三娟、李苹苹、王媛媛已全部退缴违法所得。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了张瑞敏、李志松等八名被告人的供述与辩解，证人卢宏艳、陈某、姜某、朱某、杜某等人的证言，张瑞敏、李志松等八名被告人的户籍证明、到案经过、前科证明、平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司营业执照、中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局证明、承诺书、收据、借款资料、未兑付金额明细表、证明、情况说明、鉴定意见、认罪认罚具结书等证据。据此，公诉机关认为被告人张瑞敏、李志松、姚三娟、霍贞贞、刘源、王姗姗、李苹苹、王媛媛伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚,证据确实、充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李志松、张瑞敏被动到案，其他人均主动到案，被告人均认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人张瑞敏、李志松有期徒刑三年，缓刑三年，罚金50000元，判处被告人姚三娟、霍贞贞有期徒刑二年，缓刑三年，罚金50000元，判处被告人刘源、王姗姗有期徒刑一年，缓刑二年，罚金50000元，判处李苹苹、王媛媛有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元。张瑞敏、李志松等八名被告人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实均无异议，且签字具结。被告人张瑞敏辩护人辩称，被告人主观恶性小，在犯罪过程中起辅助作用，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，恳请法庭对其从轻处罚。被告人李志松辩护人辩称，被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，在本案中起次要、辅助作用，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。被告人姚三娟辩护人辩称，被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，在本案中起次要、辅助作用，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。被告人霍贞贞辩护人辩称，被告人经电话通知到案，如实供述，系自首，被告人自愿认罪认罚，并已退缴违法所得，系初犯，请求法庭对其从轻处罚。被告人刘源辩护人辩称，被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，在本案中起次要、辅助作用，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。被告人王姗姗辩护人辩称，被告人系该公司行政总部工作人员而非业务部经理，其工作是审核价款合同、录入客户信息合同编号等工作，没有揽储的工作任务，王姗姗从未主动吸引客户向担保公司存款，王姗姗在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，王姗姗主动退赃退赔，认罪认罚，被告人电话通知到案，如实供述，应认定自首，无前科，请求法庭对其从轻处罚，判处其一年有期徒刑缓刑一年。被告人李苹苹辩护人辩称，被告人认罪认罚，积极退缴违法所得，到案过程应当认定为自首，犯罪情节轻微，社会危害较小，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。被告人王媛媛辩护人辩称，被告人具有自首情节，全部退回违法所得，在本案中起次要、辅助作用，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）先后以河南省盛碧源农业综合开发有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿嘉集团商品混凝土有限公司、项城市汇鑫商品混凝土有限公司、项城市亿合节能门窗有限公司、河南省亿嘉集团房地产开发有限公司、洛阳市亿嘉盛世置业有限公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人刘源、李志松、李苹苹、姚三娟、霍贞贞、王媛媛、张瑞敏为客户经理，王姗姗为行政工作人员，均对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，被告人刘源自2013年4月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额148万元，吸收社会公众存款未兑付金额202万元，获工资总额54988元；被告人李志松自2012年12月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额3166万元，吸收社会公众存款未兑付金额1281.5万元，获工资总额331180.33元；被告人王姗姗自2011年7月至2014年9月期间，吸收社会公众存款金额73万元，吸收社会公众存款未兑付金额153万元，获工资总额84646.91元；被告人李苹苹自2013年4月至5月、10月，吸收社会公众存款金额216万元，吸收社会公众存款未兑付金额134万元，获工资总额25250元；被告人姚三娟自2013年4月至5月，吸收社会公众存款金额48万元，吸收社会公众存款未兑付金额1900万元，获工资总额102977元；姚大娟（姚三娟以姚大娟名义）自2013年6月至2014年9月，吸收社会公众存款金额3732万元，吸收社会公众存款未兑付金额100万元，获工资总额357526元；被告人霍贞贞自2012年12月至2014年9月，吸收社会公众存款金额3463.6万元，吸收社会公众存款未兑付金额1390万元，获工资总额353377.64元；被告人王媛媛自2013年4月至2014年9月，吸收社会公众存款金额236万元，吸收社会公众存款未兑付金额398万元，获工资总额76104元；被告人张瑞敏自2013年4月至2014年9月，吸收社会公众存款金额5115.6万元，吸收社会公众存款未兑付金额1981万元，获工资总额558881元；张建坡（张瑞敏以张建坡名义）自2013年4月至2014年3月，吸收社会公众存款金额2493万元，吸收社会公众存款未兑付金额无，获工资总额264025元。2019年6月14日，刘源经电话通知到案；2019年6月14日，李志松被经侦民警抓获到案；2019年6月19日，王姗姗、李苹苹、姚三娟、经电话通知到案；2019年6月24日，霍贞贞经电话通知到案；2019年6月24日，王媛媛主动投案；2019年6月18日，张瑞敏被经侦民警抓获归案。被告人刘源、李志松、王姗姗、张瑞敏、李苹苹、霍贞贞、姚三娟、王媛媛到案后自愿如实供述自己的罪行。被告人张瑞敏、李志松、姚三娟、霍贞贞、刘源、王姗姗、李苹苹、王媛媛均已全部退缴违法所得。上述事实有经庭审质证、确认的被告人张瑞敏、李志松、姚三娟、霍贞贞、刘源、王姗姗、李苹苹、王媛媛的供述与辩解，证人卢宏艳、陈某、姜某、朱某、杜某等人的证言，张瑞敏、李志松等八名被告人的户籍证明、到案经过、前科证明、平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司营业执照、中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局证明、承诺书、收据、借款资料、未兑付金额明细表、证明、情况说明、鉴定意见、认罪认罚具结书等证据证实，足以采信。本院认为，被告人张瑞敏、李志松、刘源、王姗姗、李苹苹、姚三娟、霍贞贞、王媛媛在平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司担任客户经理或其他职务期间，在平顶山市新华区中小企业担保公司未经相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，通过口口相传等方式向群众宣传，吸收社会不特定人员的资金，均为数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控张瑞敏、李志松等八名被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。张瑞敏、李志松等八名被告人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。对张瑞敏、李志松等八名被告人的辩护人均辩称被辩护人系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，被告人张瑞敏、李志松辩护人辩称被辩护人构成坦白，其余辩护人辩称被辩护人系自首，恳请法庭分别给予从轻或减轻处罚的辩护意见与庭审查明事实相符，辩护意见予以采纳。鉴于张瑞敏、李志松等八名被告人均认罪认罚，且全部退缴违法所得，依法对张瑞敏、李志松等八名被告人从轻处罚。根据本案的犯罪事实、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人张瑞敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人李志松犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人姚三娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年,缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人霍贞贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年,缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人刘源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年,缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人王姗姗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年,缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）七、被告人李苹苹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴的，强制缴纳。）八、被告人王媛媛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）九、被告人张瑞敏被追缴到案的违法所得人民币822906元，被告人李志松被追缴到案的违法所得人民币331180.33元,被告人姚三娟被追缴到案的违法所得人民币460503元，被告人霍贞贞被追缴到案的违法所得人民币353377.64元，被告人刘源被追缴到案的违法所得人民币54988元，被告人王姗姗被追缴到案的违法所得人民币84646.91元，被告人李苹苹被追缴到案的违法所得人民币25250元，被告人王媛媛被追缴到案的违法所得人民币76104元，由平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司工作组依法处置，退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张继红审 判 员  闫筱玉人民陪审员  张海萍二〇二〇年十二月九日书 记 员  王婷婷附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。