本溪市明山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）辽0504刑初340号公诉机关本溪市明山区人民检察院。被告人金庆英，男，1945年4月8日出生于辽宁省本溪满族自治县，汉族，小学文化，本溪市耐火厂退休职工，户籍所在地本溪市平山区，现住本溪市平山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月16日经本溪市公安局明山分局决定刑事拘留，又于当日经该局决定监视居住，于2018年7月18日经本溪市明山区人民检察院决定监视居住。于2018年10月29日经本院决定监视居住。辩护人高枫，辽宁湘辉律师事务所律师。本溪市明山区人民检察院以明检公诉刑诉[2018]318号起诉书指控被告人金庆英犯诈骗罪，于2018年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市明山区人民检察院检察员郭元玉出庭支持公诉，被告人金庆英及其辩护人高枫均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人金庆英以在辽宁省凤城市购买矿山为由，并以空头转账支票作为抵押，取得被害人姜某1的信任，骗取姜某1人民币二十万元，在姜某1多次催要的情况下，又将工资卡抵押被姜某1后予以挂失。案发前金庆英归还姜某2人民币一千元。被告人金庆英被扭送归案。公诉机关提供如下证据证实：（一）书证：银行承兑汇票、前科查询记录及户籍证明等；（二）证人证言:证人金某1、辛某、姜某2等人的证言；（三）被害人陈述：被害人姜某1的陈述；（四）被告人的供述与辩解：被告人金庆英的供述与辩解；（五）辨认笔录。公诉机关认为，被告人金庆英无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人金庆英辩称：其与姜某1之间是高息借款，不是诈骗，借款都用于找银行人员办事，其愿意还钱。被告人金庆英的辩护人提出，本案系民间借贷而非刑事诈骗。一、被告人主观上不具有非法占有的目的，通过孙某向姜某1借款20万元，已明确告知购买凤城市德利矿业，办承兑汇票需资金周转，因没办成汇票，矿山没有买到，资金无法回笼，由于客观原因一时无法偿还；二、客观方面不存在虚构事实、隐瞒真相的行为。三、空头发票是真实的，并不是金庆英伪造，金庆英不知是空白支票的情况下，不能证明金庆英用空头支票骗取姜某1信用。四、金某3借款时没有外债，有固定的收入和经济来源，有一定的偿还能力，并愿意偿还。五、没有证据证明被告人挥霍所借款项或用于其他不正当用途。六、除姜某1陈述外，无其他证据证明金庆英编造虚假事实骗取借款。综上，如法庭认定被告人构成诈骗罪，被告人归案后主动坦白，以前未受过刑事处罚，综合考虑其犯罪动机等情节，酌情从宽处罚。经审理查明：被告人金庆英于2013年9月间，以在辽宁省凤城市购买矿山为由，并以空头转账支票作为抵押，取得被害人姜某1的信任，骗取姜某1人民币二十万元，在姜某1多次催要的情况下，又将工资卡抵押被姜某1后予以挂失。案发前金庆英归还姜某2人民币一千元。被告人金庆英被传唤归案。认定上述事实的证据：一、书证（一）案件来源及抓捕经过，证实本案经姜某1报案，千金派出所将金庆英移送至高峪派出所。后2018年5月16日民警通过电话方式将金庆英传唤到案。（二）铁岭市永财玉米联合收割机制造厂企业机读档案登记资料、中国银行10402130转账支票复印件、中国银行股份有限公司铁岭分行营业部出具的答复，证实金庆英所使用的转账支票出票人铁岭市永财玉米联合收割机制造厂，账户金额人民币零元。该企业已于2016年6月16日被吊销营业执照。（三）凤城市德利矿业有限公司企业机读档案登记资料，证实凤城市德利矿业有限公司的企业类型为有限责任公司（自然人独资），注册资本200.000000万人民币，法定代表人张某，所属行业为铁矿采选,核准日期2016年11月23日，成立日期2006年11月24日。（四）带有“金庆英”字样的授权委托书复印件，证实凤城市德利矿业公司（承诺人：张某）于2011年6月25日出具授权委托书，该单位委托金庆英先生为经营厂长，可代表该厂全权处理各项经营业务。（五）商业承兑汇票复印件，证实付款人为安阳中宇科技有限公司，收款人为凤城市德利矿业有限公司，出票金额为壹亿元整。（六）银行取款凭证，证实被害人姜某1被骗款项的来源情况。（七）欠条及金庆英所写还款计划，证实被告人金庆英虚构事实，以空白转账支票作抵押，骗取姜某1款项的事实。（八）中国银行本溪博林支行金庆英个人客户交易明细，证实金庆英银行账户内2018年3月7日至9月7日交易明细情况。（九）本钢南地医院门诊患者入院介绍单、金庆英入所身体检查表，证实金庆英于患病情况，因其患病，看守所暂缓收押。（十）本溪市公安局明山分局高峪派出所出具的对王某和张某的查找取证工作的情况说明，证实姜某1被诈骗一案中，被害人姜某1陈述的丹东德利矿业，该矿山的档案登记资料上显示该矿主登记的法人为张某，一直未能取得联系，后民警电话联系当时德利矿业经营者王某，王某称该矿山已经停产多年，表示对金庆英没什么印象，后办案民警又多次给王某打电话要求其配合公安机关调查取证，其电话均处于无人接听状态，无法联系上丹东德利矿业法人张某及王某。（十一）本溪市公安局明山分局高峪派出所出具的情况说明，证实姜某1被骗案中，犯罪嫌疑人金庆英在笔录中所提到的“白行长”等相关人员，因身份不明，且无联系方式，故无法找到“白行长”等人核实情况；被害人姜某1在笔录中所提到的证人孙某、贾某，经办案人员多次联系未能取得联系。（十二）电话查询记录，证实金庆英无违法犯罪记录。（十三）金庆英身份证复印件及户籍证明，证实金庆英的自然状况及其犯罪时刑事责任年龄情况。二、证人证言（一）证人姜某2的证言，证实2013年9月，其妹妹姜某1说她朋友要开矿山需要20万元钱资金周转借款。姜某1去凤城看完矿山之后说把钱借给一个叫金庆英的人。姜某1陪其一起去几个银行取款后，在高峪富祥酒店旁边的农业银行门前与金庆英见面，将20万元给了金庆英，当时在场人还有孙某。姜某1从其这拿20万元没有借条。几年前的一天，其和姜某1去找过金庆英，他当时给姜某1拿了1000元现金，之后再也没给过。（二）证人辛某的证言，证实姜某1通过其认识孙某，其通过姜某1和孙某认识的金庆英。2013年7月的一天，姜某1让其陪她去丹东，孙某开车，中途在通远堡下高速，在通远堡饭店与金庆英等人一起吃饭，后姜某1、孙某和金庆英去了矿山上看。其不清楚姜某1和孙某为什么要到通远堡的矿山去。返回本溪大概晚上7、8点钟，又到平山区一个回民饭店，金庆英在饭店里等着，边吃饭他们边谈借钱的事，金庆英要办贷款兑通远堡他们看的矿山，跟姜某1借款20万元，姜某1说10000元一个月2000元利息，并问金某3用什么作保证，金庆英拿出一张转账支票做抵押，姜某1同意后，他们双方就打欠条，姜某1委托其帮着写欠条，其按他们说姜某1借给金庆英20万元，两个月内金庆英还不上，就给姜某148万元内容写，金庆英在欠条上签字，孙某签的见证人。姜某1把欠条和转账支票拿走说回家考虑，当天没有给钱。姜某1说她姐是长途客运站会计，懂转账支票，验证完之后再和金庆英联系。姜某1将20万元钱借给金庆英时，其在外地，当天下午姜某1给其打电话说她把钱借给金庆英了。其帮着给他俩打欠条时姜某1、孙某、金庆英在场，其没得到好处。不清楚孙某得没得到好处。（三）证人金某2的证言，证实其是金庆英的弟弟，其单位放假就到金庆英家住。2017年2月28日晚上18时许，有两个女的到金庆英位于本溪市平山区左手边找金庆英，说金庆英欠其中一个女的钱，并报警。（四）证人金某1的证言，证实金庆英是其父亲。2013年的一天，其父金庆英打电话让其第二天开车送他去丹东凤城办事。第二天其开车带金庆英等人在通远堡下高速，走了大概半个小时到了那个矿山，当天共7、8个人开了两辆车，其车上坐的金庆英和贾姨，当天通过其父介绍才认识的贾姨，另一辆车有四个人，两男两女，其不认识。其不清楚另外四人为什么要和一起去矿上。从矿山上下来在通远堡吃饭后开车回本溪，他们在南地下车后，其就开车回家了。当天去矿上看矿山除其和其贾姨没上去，剩下的人都上去了。在通远堡吃饭时，其父金庆英给大家互相介绍认识，当天在饭桌上他们就说什么钱的事，其记不清了。当天其不知道金庆英要兑矿山的事，其和父亲平时不怎么沟通。（五）证人曹某的证言，证实其是铁岭市永财玉米收割机联合制造厂企业法人，该厂在中国银行开户，于2015年已倒闭。其和金庆英通过别人介绍认识6、7年。2013年夏天，金庆英向其借支票，说要用支票押点钱，融资购买凤城一个铁矿，其告诉他说支票里没有钱，是空白支票，正常情况下不能押到钱，他说没事，其觉得关系还行就借给他一张支票。这张支票是中国银行转账支票，上面有“曹某印”，金额是空白的，还有“铁岭市永财玉米联合收割机制造厂”的印章，支票提不出来钱，有钱的话其也不可能借给他。金庆英清楚这张支票的性质，其在借给他支票时已经明确告诉他支票里没有钱，也取不出钱。借出后金庆英一直没还给其。这张支票是其从铁岭中国银行购买。（六）证人孙某的证言，证实其认识金庆英和姜某1，金庆英带其与姜某1去过两次矿上，第一次去是金庆英、姜某1、辛某、金庆英儿子、当时矿上除了一个打更的没有别人，全程都是金庆英介绍，金庆英说他要干这个矿山，之前已经投入一千六七百万，现在缺少一部分资金，想要跟姜某1借二十万左右，并且在第一次去矿山时，将一张空白支票给了姜某1，第二次到矿山也是金庆英提出，还说要用几台钩机抵押给姜某1，在这之后过了不长时间，姜某1在明山区大峪农业银行给金庆英取了二十万元现金，借款当天其与姜某1和她姐、金庆英四人在场。金庆英没有给其好处费。在第一次看矿时，金庆英和姜某1签订了一张欠条，其是见证人，因为当时大家都是朋友，其就帮忙见证。借款之后姜某1找其过，说他找不到金庆英，其也找不到。三、被害人的陈述被害人姜某1的陈述，证实2013年8月，孙某找其和辛某说金庆英在凤城准备买矿山，已经付2000万元首付款，并已经向银行贷款，需要给银行行长拿20万元好处费，向其借款20万元，等金庆英将银行贷款办下来，还其48万元。孙某安排其与金庆英见面后，金庆英带其到凤城矿山去看，其看到矿山上设备都是新的，相信是真的。2013年9月7日，其在高峪富祥酒楼附近的农业银行将20万元现金交给金庆英，金庆英还给其一张空头支票作抵押物。到还款日期，金庆英一直说事没办成让其等，直到2014年10月，其联系不上金庆英，拿着支票到银行去查，发现这张支票没有钱，后一直联系不上金庆英，直到2015年10月，其在本溪见金庆英就问金庆英这张支票的事，他说是别人欠他钱给他的支票，不能有问题。金庆英说的矿山位置在凤城市，叫德利矿业。当时孙某说金庆英买矿山就差20万元办事费用，其借给他钱也能给其利息，其跟其姐商量后同意。孙某安排其在南地一个小饭店见到金庆英，当时还有辛某，吃饭过程中，金庆英说他在凤城准备买个矿山，已经付给矿上2000万元首付款，需要在银行开承兑汇票，需要20万元给行长好处费，不能让其白借他钱。其同意后说得去矿山去看看，第二天，孙某出车拉其与辛某，金庆英坐另一台车，一起往金庆英说的矿山去，在通远堡饭店吃饭时，金庆英介绍一个叫贾某的女的，说是矿山财务科长，还有一个叫金某1，是矿长，简单介绍一下矿山情况，吃完饭一起到矿山，其看到矿山有设备，有大车，觉得这事是真的。开车回本溪后，其与孙某、辛某、金庆英和贾某一起在饭店吃的饭。在吃饭过程中，金庆英说矿山看完了，钱什么时候能借他，是不得立个字据，这时，贾某就从她包内拿出一张支票递给金庆英，金庆英把这张带有铁岭市永财玉米联合收割机制造厂的空头支票给其，说是放其手里做抵押，还嘱咐不能把支票弄坏，不能去兑现，其一看他确实有诚意，就同意了。金庆英让辛某帮他写欠条，孙某签的见证人，金庆英签的欠款人，其把欠条收好，各自离开。第二天，姜某2和其一起到几个银行取款20万元，在富祥酒店旁的农业银行门前将这20万元通过孙某交给金庆英后离开。金庆英向其借钱后没有还过钱，开始打电话联系过，后来不接电话也找不到人了。几年前，其找到金庆英，他给其1000元钱，当时其姐姜某2在场。四、被告人的供述与辩解被告人金庆英的供述，证实被告人金庆英以在辽宁省凤城市购买矿山为由，以空头转账支票作为抵押，以借款名义，骗取被害人姜某1款项20万元，拒不偿还的事实。五、辨认笔录，证实姜某1辨认出金庆英。以上认定事实的证据经当庭举证、质证，来源清楚，收集程序合法，能够互相印证，应予以确认。本院认为，被告人金庆英无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法处罚。公诉机关指控被告人金庆英犯诈骗罪的罪名成立。关于被告人金庆英提出系高利息借款，不是诈骗，钱款用于办理购买矿山办理手续的辩解及辩护人提出的被告人主观上不具有非法占有的目的，本案系民间借贷而非诈骗罪的辩护意见，经查，被告人金庆英在明知其用于抵押借款的支票不能使用的情况下，而以支票作为抵押，骗取被害人信任，并虚构以购买矿山并给付被害人高某的事实，以借贷名义骗取被害人财物，综合考虑被告人金庆英的身份情况、经济状况、偿还能力等方面，认定其主观方面具有非法占有的目的，客观方面实施了虚构事实的行为，其行为符合诈骗罪的认定要件，构成诈骗罪，故对被告人金庆英所提的辩解意见及辩护人提出的辩护意见，因无事实和法律依据，不予采纳。据此，视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金庆英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（未缴纳）；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）二、责令被告人金庆英退赔违法所得人民币十九万九千元，发还被害人姜某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 丹人民陪审员  丁亚珍人民陪审员  闫世彬二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  杜 欣附：本案所适用法律条文、司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。