河南省洛阳市洛龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0311刑初623号公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院。被告人杨国坐，男，1978年9月18日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：黑龙江省讷河市，住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月8日被哈尔滨市公安局道里分局群力派出所抓获，2020年7月9日至2020年7月25日临时羁押于哈尔滨市道里区看守所（2020年7月9日至7月24日在哈尔滨市宾县隔离观察区隔离14天）；因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月26日被洛阳市公安局洛龙分局刑事拘留，同年9月1日被执行逮捕。辩护人陈玉凤，海南外经律师事务所律师。洛阳市洛龙区人民检察院以洛龙检一部刑诉〔2020〕517号起诉书指控被告人杨国坐犯诈骗罪，于2020年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市洛龙区人民检察院指派检察员张洲出庭支持公诉，被告人杨国坐及其辩护人陈玉凤到庭参加诉讼。现已审理终结。洛阳市洛龙区人民检察院指控：2017年9月至2018年8月，中都国际融资租赁（深圳）有限公司（实际经营地洛阳市洛龙区五洲大厦）在黑龙江省设立中都国际融资租赁（深圳）有限公司哈尔滨分公司，委派康博为哈尔滨分公司负责人，在黑龙江地区经营车辆抵押贷款业务。在经营期间，被告人杨国坐通过广告信息找到康博（另案处理），被康博怂恿后开始从事中都公司车辆抵押贷款业务，与此同时，康博将常锐峰（另案处理）介绍给杨国坐一同开展业务。杨国坐、常锐峰并未发展正常借款客户，伙同康博使用假车主、伪造车辆手续共同诈骗中都公司车辆贷款。具体诈骗流程如下：该团伙由常锐峰在哈尔滨市二手车市场物色低成本二手车辆（事故车辆），由被告人杨国坐、常锐峰负责在哈尔滨地区寻找虚假车主，并将物色好的二手车过户至假车主名下。然后以假车主名义和资质向中都公司哈尔滨分公司提交客户资料，由康博在分公司配合，将虚假客户资料报送中都公司总部审批“先息后本车辆抵押贷款”，贷款审批通过后，常锐峰负责将假车主名下车辆在哈尔滨车管所抵押至中都公司担保系母公司华宏国际融资租赁（天津）有限公司名下，中都公司将贷款发放至假客户名下银行卡上。该团伙支付假车主一定报酬后让假车主消失失联，直接使用假客户银行卡进行操作将贷款套出，三人直接进行分赃。同时，由常锐峰伪造车辆虚假结清手续，将假车主名下车辆在哈尔滨车管所解除抵押，将车辆“洗白”后变卖。为避免中都公司总部发现问题，该团伙支付车辆每月的部分借款利息，为多次骗取贷款犯罪争取时间，车辆贷款本金到期后，该团伙也不再偿还车辆贷款本金。2017年9月至2018年5月，被告人杨国坐、常锐峰、康博使用虚假车主、伪造车辆手续的手段诈骗中都公司车辆抵押贷款，涉案车辆十二辆，涉及金额2596000元。2018年5月后，杨国坐伙同他人以同样的方法骗取中都公司车辆贷款，涉案车辆九辆，涉及金额1375000元。公诉机关认为，被告人杨国坐伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用假车主、伪造车辆手续骗取中都公司钱财，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨国坐认罪认罚，可以依法从宽处理，建议对其判处有期徒刑十年至十五年，并处罚金。被告人杨国坐对公诉机关指控事实及罪名无异议，表示认罪认罚，希望从轻处理。其辩护人对公诉机关指控被告人杨国坐犯诈骗罪不持异议，提出以下辩护意见：1.2017年9月至2018年8月期间，诈骗中都公司12辆车辆抵押贷款共同犯罪中，被告人杨国坐起到次要、辅助作用，应认定为从犯。2.被告人杨国坐到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从宽处罚。3.被告人杨国坐系初犯、偶犯，可酌情从宽处罚。综上，建议对被告人杨国坐判处十年以下有期徒刑。经审理查明：2017年9月至2018年8月期间，中都国际融资租赁（深圳）有限公司（实际经营地：洛阳市洛龙区五洲大厦，以下简称中都公司）在黑龙江省设立中都国际融资租赁（深圳）有限公司哈尔滨分公司，委派康博（另案处理）为哈尔滨分公司负责人，在黑龙江地区经营车辆抵押贷款业务。在经营期间，被告人杨国坐通过广告信息找到康博，被康博怂恿后开始从事中都公司车辆抵押贷款业务，同时，康博将常锐峰（另案处理）介绍给杨国坐一同开展业务。被告人杨国坐、常锐峰与康博使用假车主、伪造车辆手续共同诈骗中都公司车辆贷款。具体诈骗流程如下：由常锐峰在哈尔滨市二手车市场物色低成本二手车辆（事故车辆），由被告人杨国坐、常锐峰负责在哈尔滨地区寻找虚假车主，并将物色好的二手车过户至假车主名下。然后以假车主名义和资质向中都公司哈尔滨分公司提交客户资料，由康博在分公司配合，将虚假客户资料报送中都公司总部审批“先息后本车辆抵押贷款”，贷款审批通过后，常锐峰负责将假车主名下车辆在哈尔滨车管所抵押至中都公司担保系母公司华宏国际融资租赁（天津）有限公司名下，中都公司将贷款发放至假客户名下银行卡上。该团伙支付假车主一定报酬后让假车主消失失联，直接使用假客户银行卡进行操作将贷款套出，三人直接进行分赃。同时，由常锐峰伪造车辆虚假结清手续，将假车主名下车辆在哈尔滨车管所解除抵押，将车辆“洗白”后变卖。为避免中都公司总部发现问题，该团伙支付车辆每月的部分借款利息，为多次骗取贷款犯罪争取时间，车辆贷款本金到期后，该团伙也不再偿还车辆贷款本金。2017年9月至2018年5月，被告人杨国坐与常锐峰、康博使用虚假车主、伪造车辆手续的手段诈骗中都公司车辆抵押贷款，涉案车辆十二辆，涉及金额人民币2596000元。2018年5月之后，被告人杨国坐伙同他人以同样的方法骗取中都公司车辆贷款，涉案车辆九辆，涉及金额人民币1375000元。另查明：2020年7月8日，被告人杨国坐被哈尔滨市公安局道里分局群力派出所民警抓获，同年7月9日被临时羁押于哈尔滨市道里区看守所，同年7月25日被解回（2020年7月9日至2020年7月24日在哈尔滨市宾县隔离观察区隔离14天）。上述事实，被告人杨国坐在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯康博、张钊的供述，证人张某2、白某、张某、董某、穆某、韩某等人的证言，专项审计报告，报案材料、公司营业执照、抵押合同、借款合同、付款凭证、委托支付凭证、涉案车辆情况汇总、车辆档案资料、辨认笔录、抓获经过、临时羁押证明、户籍证明及被告人杨国坐的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人杨国坐以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出2017年9月至2018年8月期间，诈骗中都公司12辆车辆抵押贷款，被告人杨国坐在共同犯罪中应认定为从犯的辩护意见。经查，本案各参与人分工负责、互相配合，共同参与实施诈骗活动，均起主要作用，系主犯。故对辩护人所提该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人杨国坐到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且系初犯，可以从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。但辩护人建议对被告人杨国坐判处十年以下有期徒刑的辩护意见，因与法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据被告人杨国坐犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人杨国坐犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月26日起至2032年7月7日止；罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人杨国坐的违法所得，退赔被害单位中都国际融资租赁（深圳）有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 静人民陪审员  王素娟人民陪审员  张金霞二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  杨 慧