河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初612号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人冯一卯（曾用名冯道涵），男，1987年4月22日出生于河南省尉氏县，汉族，中专文化程度，户籍地河南省尉氏县，居住地开封市尉氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月8日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月15日由该局执行逮捕。辩护人尤超杰，河南豫尊律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕56号起诉书指控被告人冯一卯犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人冯一卯及其辩护人冯一卯到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2010年12月，被告人冯一卯伙同其父亲冯某1（已判决）在郑州市管城区商城路奥博大厦成立河南圣豆丝服饰有限公司。2013年8月至2015年1月，其二人雇佣业务经理孟某（已判决）等人，未经国家金融管理部门批准，采取口口相传等方式，以高息为诱饵，通过与投资客户签订《河南圣豆丝服饰有限公司内部员工借贷协议》的形式，非法吸收不特定人员存款。被告人冯一卯作为河南圣豆丝服饰有限公司法人代表冯某1之子，负责财务工作，主要是收取客户支付的现金，以及指挥屈某等会计给客户支付利息等工作。经审计，河南圣豆丝服饰有限公司非法吸收公众存款涉及客户209人、吸收客户资金684笔、资金总额1686.50万元；涉及未兑付资金客户183人、未兑付金额1089.5万元。2020年8月7日，被告人冯一卯在郑州市金水区姚寨路黄河路交叉口金城广场13号楼2单元被郑州市公安局商城路分局民警抓获。被告人冯一卯归案后如实供述其犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人冯一卯供述,证人黄某、屈某、董某、杨某、施某、冯某2、于某、冯某1、孟某、任某、邹某、刘某、陈某、程某、李某1、李某2、李某3、樊某、张某、毛某证言,到案经过，郑州市公安局商城路分局出具的孟某吸收客户存款的统计表，孟某提供的记录吸收客户资金和利息的账本七册，河南省郑州市管城回族区人民法院(2016)豫0104刑初497号、(2017)豫0104刑初279号判决书，集资参与人黄某、屈某、董某、杨某、施某、于某、孟某、任某、邹某、刘某、陈某、程某、李某2、李某3、樊某、张某、毛某、孙凤英、张国宝、林金枝、李秀芳、付秀珍、杨志萍、马秀玲报案材料、河南圣豆丝服饰有限公司员工劳务合同书、河南圣豆丝服饰有限公司员工借贷协议、河南圣豆丝服饰有限公司出具的收据、银行交易明细等材料，河南世纪联合会计师事务所出具的审计报告，前科证明，年龄证明等证据，据此认为冯一卯伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯一卯在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人冯一卯能够如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人冯一卯有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。被告人冯一卯对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。被告人冯一卯辩护人提出以下辩护意见：1.被告人主观恶性较低；2.被告人如实供述自己的罪行，具有坦白情节，真诚认罪、悔罪，可从轻处罚；3.被告人系初犯、偶犯，起次要或辅助作用，应从轻或减轻处罚。建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2010年12月，被告人冯一卯伙同其父亲冯某1（已判决）在郑州市管城区商城路奥博大厦成立河南圣豆丝服饰有限公司。2013年8月至2015年1月，其二人雇佣业务经理孟某（已判决）等人，未经国家金融管理部门批准，采取口口相传等方式，以高息为诱饵，通过与投资客户签订《河南圣豆丝服饰有限公司内部员工借贷协议》的形式，非法吸收不特定人员存款。被告人冯一卯作为河南圣豆丝服饰有限公司法人代表冯某1之子，负责财务工作，主要是收取客户支付的现金，以及指挥屈某等会计给客户支付利息等工作。经审计，河南圣豆丝服饰有限公司非法吸收公众存款涉及客户209人、吸收客户资金684笔、资金总额1686.50万元；涉及未兑付资金客户183人、未兑付金额1089.5万元。2020年8月7日，被告人冯一卯在郑州市金水区姚寨路黄河路交叉口金城广场13号楼2单元被郑州市公安局商城路分局民警抓获归案。其归案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据予以证明：被告人冯一卯在侦查阶段对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚；2、同案犯冯某1供述，证明其系河南圣豆丝服饰有限公司法定代表人，该公司以向客户支付高息为由，与客户签订《内部员工借款协议》，非法吸收公众存款的情况；3、同案犯孟某供述，证明其系河南圣豆丝服饰有限公司业务经理，任职期间其利用该公司名义对外进行宣传，以高息拉拢客户到公司投资理财，并证明该公司的基本情况、经营模式等情况；4、证人黄某、屈某、董某、杨某、施某、于某、任某、邹某、刘某、陈某、程某、李某1、李某2、李某3、樊某、张某、毛某证言，集资参与人黄某、屈某、董某、杨某、施某、于某、任某、邹某、刘某、陈某、程某、李某2、李某3、樊某、张某、毛某、孙凤英、张国宝、林金枝、李秀芳、付秀珍、杨志萍、马秀玲报案材料、河南圣豆丝服饰有限公司员工劳务合同书、河南圣豆丝服饰有限公司员工借贷协议、河南圣豆丝服饰有限公司出具的收据、银行交易明细等材料，证明上述人员经人介绍到河南圣豆丝服饰有限公司通过签订《河南圣豆丝服饰有限公司内部员工借贷协议》的形式，进行投资理财，冯一卯在该公司负责财务工作，收取上述人员支付的现金，后该公司未足额支付本金及利息的情况；5、到案经过，证明2020年8月7日，被告人冯一卯在郑州市金水区姚寨路黄河路交叉口金成时代广场13号楼2单元被郑州市公安局商城路经侦大队民警抓获到案的情况；6、河南省郑州市管城回族区人民法院(2016)豫0104刑初497号、(2017)豫0104刑初279号判决书，证明同案犯冯某1、孟某已受刑事处罚的情况；7、河南世纪联合会计师事务所出具的审计报告，证明经审计，河南圣豆丝服饰有限公司非法吸收公众存款涉及客户209人、吸收客户资金684笔、资金总额1686.50万元；涉及未兑付资金客户183人、未兑付金额1089.5万元的情况；8、前科证明、年龄证明，证明被告人冯一卯属应负刑事责任年龄阶段及其无前科的情况；9、证人冯某2证言，郑州市公安局商城路分局出具的孟某吸收客户存款的统计表，孟某提供的记录吸收客户资金和利息的账本七册等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。以上证据，经开庭举证、质证，取证程序合法，内容真实有效，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人冯一卯伙同他人，违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人冯一卯犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人冯一卯在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；2.被告人冯一卯到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人冯一卯无前科，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人冯一卯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月7日起至2022年2月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 高 晓 勤人民陪审员 陶  春二〇二〇年十二月三十日书 记 员 皇甫润婷