河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0811刑初383号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人苏丑丑，曾用名苏红波，男，1989年12月15日出生于河南省修武县，汉族，初中肄业，农民，住河南省修武县。因犯抢劫罪，于2008年被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑一年，2009年7月25日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理，于2020年8月4日被焦作市公安局山阳分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年9月9日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日由焦作市公安局山阳分局执行逮捕。辩护人刘湘阳，河南首鼎律师事务所律师。被告人张文利，男，1995年4月20日出生于河南省修武县，汉族，初中肄业，农民，住焦作市修武县。因涉嫌妨害信用卡管理，于2020年9月9日被焦作市公安局山阳分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年10月15日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同年10月16日由焦作市公安局山阳分局执行逮捕。指定辩护人王建国，焦作市山阳区法律援助中心指派河南路通律师事务所律师。被告人薛鹏鑫，男，1995年2月13日出生于河南省修武县，汉族，初中肄业，农民，住河南省修武县。因涉嫌妨害信用卡管理，于2020年5月26日被焦作市公安局山阳分局取保候审。指定辩护人孙丽，焦作市山阳区法律援助中心指派河南华云律师事务所律师。被告人何文浩，男，2000年9月20日出生于河南省武陟县，汉族，中专毕业，农民，住河南省武陟县。因涉嫌妨害信用卡管理，于2020年10月21日被焦作市公安局山阳分局取保候审。指定辩护人杨延鸣，焦作市山阳区法律援助中心指派河南敬事信律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检一部刑诉[2020]227号起诉书指控被告人苏丑丑、张文利、薛鹏鑫、何文浩犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月8日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2020年12月24日公开开庭进行了审理。焦作市山阳区人民检察院指派检察员张根菥、王紫晴出庭支持公诉，被告人苏丑丑及其辩护人刘湘阳、被告人张文利及其辩护人王建国、被告人薛鹏鑫及其辩护人孙丽、被告人何文浩及其辩护人杨延鸣到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：（一）2017年8月至2018年底，被告人苏丑丑以牟利为目的，从张文利、薛鹏鑫等人处收购成套银行卡，以每套1200元至1300元不等的价格卖给一个叫“龙方”的上线人员，龙方共支付其银行卡费用约12万元。从苏丑丑使用的小米手机中提取有一份统计表格，该表格显示有90张各类银行卡信息。（二）2017年8月至2018年底，被告人张文利以牟利为目的，将以自己名义办理的4张（中信、光大、工行、建行）成套银行卡，收购亲朋好友43张成套银行卡，其中刘某32张（农行、中行）、席某12张（工行、农行）、石某3张（工行、光大、中行）、刘某43张（建行、光大、中行）、宋某3张（建行、光大、中行）、王某12张（农行、中行）、王某24张（农行、工行、建行、光大）、何文浩3张（建行、光大、中行）、刘某13张（工行、光大、农行）、陈某33张（工行、光大、农行）、周某3张（工行、光大、农行）、席某22张（中行、农业）、席某33张（中行、光大、建行）、范某13张（农业、工商、建行）、范某24张（中行、光大、农业、工商）。共计47张成套银行卡以200元至800元不等的价格卖给苏丑丑，非法获利约4万元。2019年5月至2020年8月，张文利以牟利为目的，将以自己名义办理的2张（农行、中行）成套银行卡，又以每套800元至2000元不等的价格收购其朋友的及经朋友介绍的29张成套银行卡，其中薛鹏鑫19张，张某21张（农行）、郭某11张（农行）、赵某11张（农行）、薛佳文2张（建行、农行）、赵某21张（农行）、郭某21张（农行）、常某3张（建行、中信、农业），共计31张成套信用卡以每套1000元至4000元不等的价格卖给菲律宾帝国集团（博彩公司），非法获利约2万元。张文利共计非法买卖成套银行卡78张，非法获利约6万元。（三）2017年12月至2018年底，被告人薛鹏鑫以牟利为目的，将以自己名义办理的4张（中信、工行、建行、光大）成套银行卡，收购其亲戚朋友6张成套银行卡，其中曹某4张（中行、工行、建行、光大）、郑某2张（中行、光大），共计10张成套银行卡以200元至800元不等的价格卖给苏丑丑，非法获利约7400元。2019年4月至2019年12月，薛鹏鑫以牟利为目的，将以自己名义办理的5张（邮政储蓄、招商、浦发、农行、中行）成套银行卡，以其妻子刘某2的名义办理的3张（农行、工行、建行）成套银行卡，以其母亲付应枝的名义办理的1张（农行）银行卡，收购其亲戚朋友10张成套银行卡，即张某11张（建行）、都某1张（工行）、王爱花1张（农行）、陈某14张（邮政储蓄、建行、农行、中行）、陈某2、冯新军、冯晶晶各1张（农行），共计19张以每套200元至500元不等的价格卖给上线人员张文利，非法获利1万元左右。薛鹏鑫非法买卖成套银行卡共29张，非法获利17400元。（四）2018年6月至2018年底，何文浩以牟利为目的，将以自己名义办理的3张（农行、光大、中行）成套银行卡，带领朋友刘某1等3人跟张文利去办理的9张成套银行卡卖给张文利，其中刘某13张（农行、工行、光大）、周某3张（农行、工行、光大），陈某33张（农行、工行、光大）。何文浩非法买卖成套银行卡共计12张，非法获利约9000元。何文浩在接公安机关电话通知后，于2020年10月21日主动到公安机关接受调查并供述了自己买卖银行卡的行为。公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、开户信息、交易记录等书证；证人证言；电子数据；被告人供述与辩解等证据。并认为，被告人苏丑丑、张文利非法持有、买卖信用卡，数量巨大，被告人薛鹏鑫、何文浩非法持有、买卖信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中苏丑丑、张文利、薛鹏鑫起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人何文浩起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人张文利、薛鹏鑫、何文浩均自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请求本院判处。被告人苏丑丑对起诉书指控其的犯罪事实、罪名均无异议，其辩称对非法所得有异议，其的非法所得实际有四万五左右。被告人苏丑丑辩护人辩称：起诉书认定被告人苏丑丑实施犯罪的时间与事实不符；起诉书以表格载明的银行卡信息认定被告人苏丑丑非法买卖银行卡的张数，以及认定被告人苏丑丑非法获利12万元理由不能成立；被告人苏丑丑为妨害信用卡管理罪，属于财产性犯罪，社会危险性明显较轻。被告人张文利对起诉书指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张文利辩护人辩称：对公诉机关指控被告人张文利构成妨害信用卡管理罪无异议。辩护人认为，被告人张文利到案后如实供述全部犯罪事实，是坦白；主观恶性不深，社会危害性较小；到案后认罪态度较好，自愿认罪，有悔罪表现。具有从轻处罚情节。被告人薛鹏鑫对起诉书指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人薛鹏鑫辩护人辩称：对公诉机关指控的罪名无异议。辩护人认为，被告人薛鹏鑫在整个犯罪组织里承担的角色并不重要，其没有犯罪的主观故意性；被告人薛鹏鑫系初犯；被告人薛鹏鑫到案后，能够如实供述自己的罪行，认罪态度好，并签署了认罪认罚具结书；被告人薛鹏鑫已全部退赃。请求从轻量刑。被告人何文浩对起诉书指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人何文浩辩护人辩称：对何文浩犯妨害信用卡管理罪无异议，对检察机关认定何文浩系从犯无异议；何文浩经公安机关传唤，到案如实供述自己的犯罪事实，属于坦白；认罪态度好，对自己的犯罪行为认识深刻；且系初犯，偶犯；并签署了认罪认罚具结书，自愿认罪，已退回赃款；对公诉机关量刑无异议。经审理查明：（一）2017年8月至2018年底，被告人苏丑丑以牟利为目的，从张文利、薛鹏鑫等人处收购成套银行卡，以每套1200元至1300元不等的价格卖给一个叫“龙方”的上线人员，龙方共支付其银行卡费用约12万元。从苏丑丑使用的小米手机中提取有一份统计表格，该表格显示有90张各类银行卡信息。（二）2017年8月至2018年底，被告人张文利以牟利为目的，将以自己名义办理的4张（中信、光大、工行、建行）成套银行卡，收购亲朋好友43张成套银行卡，其中刘某32张（农行、中行）、席某12张（工行、农行）、石某3张（工行、光大、中行）、刘某43张（建行、光大、中行）、宋某3张（建行、光大、中行）、王某12张（农行、中行）、王某24张（农行、工行、建行、光大）、何文浩3张（建行、光大、中行）、刘某13张（工行、光大、农行）、陈某33张（工行、光大、农行）、周某3张（工行、光大、农行）、席某22张（中行、农业）、席某33张（中行、光大、建行）、范某13张（农业、工商、建行）、范某24张（中行、光大、农业、工商）。共计47张成套银行卡以200元至800元不等的价格卖给苏丑丑，非法获利约4万元。2019年5月至2020年8月，张文利以牟利为目的，将以自己名义办理的2张（农行、中行）成套银行卡，又以每套800元至2000元不等的价格收购其朋友的及经朋友介绍的29张成套银行卡，其中薛鹏鑫19张，张某21张（农行）、郭某11张（农行）、赵某11张（农行）、薛佳文2张（建行、农行）、赵某21张（农行）、郭某21张（农行）、常某3张（建行、中信、农业），共计31张成套信用卡以每套1000元至4000元不等的价格卖给菲律宾帝国集团（博彩公司），非法获利约2万元。张文利共计非法买卖成套银行卡78张，非法获利约6万元。（三）2017年12月至2018年底，被告人薛鹏鑫以牟利为目的，将以自己名义办理的4张（中信、工行、建行、光大）成套银行卡，收购其亲戚朋友6张成套银行卡，其中曹某4张（中行、工行、建行、光大）、郑某2张（中行、光大），共计10张成套银行卡以200元至800元不等的价格卖给苏丑丑，非法获利约7400元。2019年4月至2019年12月，薛鹏鑫以牟利为目的，将以自己名义办理的5张（邮政储蓄、招商、浦发、农行、中行）成套银行卡，以其妻子刘某2的名义办理的3张（农行、工行、建行）成套银行卡，以其母亲付应枝的名义办理的1张（农行）银行卡，收购其亲戚朋友10张成套银行卡，即张某11张（建行）、都某1张（工行）、王爱花1张（农行）、陈某14张（邮政储蓄、建行、农行、中行）、陈某2、冯新军、冯晶晶各1张（农行），共计19张以每套200元至500元不等的价格卖给上线人员张文利，非法获利1万元左右。薛鹏鑫非法买卖成套银行卡共29张，非法获利17400元。（四）2018年6月至2018年底，何文浩以牟利为目的，将以自己名义办理的3张（农行、光大、中行）成套银行卡，带领朋友刘某1等3人跟张文利去办理的9张成套银行卡卖给张文利，其中刘某13张（农行、工行、光大）、周某3张（农行、工行、光大），陈某33张（农行、工行、光大）。何文浩非法买卖成套银行卡共计12张，非法获利约9000元。何文浩在接公安机关电话通知后，于2020年10月21日主动到公安机关接受调查并供述了自己买卖银行卡的行为。另查明，2020年10月21日，被告人何文浩经公安机关通知到焦作市公安局山阳分局接受调查，并如实供述自己的罪行。本案在审理中，被告人苏丑丑退出违法所得70000元，被告人薛鹏鑫退出违法所得17400元，被告人何文浩退出违法所得9000元。上述事实，被告人苏丑丑、张文利、薛鹏鑫、何文浩在开庭审理过程中亦无异议，并有工商银行报案材料，焦作市公安局山阳分局出具发破案经过、抓获经过、到案经过、搜查笔录、扣押清单、苏丑丑小米手机内提取统计表格一份、情况说明、被告人苏丑丑、张文利、薛鹏鑫、何文浩的人口基本信息、被告人苏丑丑前科证明、被告人张文利、薛鹏鑫、何文浩的无前科证明，证人刘某2、张某1、都某、付应枝、陈某1、陈某2、曹某、张某2、郭某1、赵某1、薛某、赵某2、郭某2、刘某3、郑某、席某1、石某、刘某4、宋某、王某1、王某2、刘某1、陈某3、周某、范某1、范某2、常某、席某2、席某3证言，中国工商银行开户信息，中国农业银行开户信息及交易明细，陈某1提供转账记录，陈某2提供转账记录，赵某2、薛某、张某1银行卡信息，郑某、石某、宋某、刘某4、何文浩、刘某1转账记录，被告人薛鹏鑫工商银行开户信息，被告人张文利中国银行、中信银行交易流水，薛鹏鑫、刘鑫垚、石某中国银行开户信息，被告人苏丑丑、张文利、薛鹏鑫、何文浩的供述，退赃票据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏丑丑、张文利非法持有、买卖信用卡，数量巨大；被告人薛鹏鑫、何文浩非法持有、买卖信用卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。本案系共同犯罪，在共同犯罪中被告人苏丑丑、张文利、薛鹏鑫起主要作用，系主犯，应当按照其参与或组织的全部犯罪处罚。被告人何文浩起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人何文浩在司法机关未受到讯问，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人张文利、薛鹏鑫、何文浩均自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人苏丑丑当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人苏丑丑、薛鹏鑫、何文浩退出了全部违法所得，可以酌情从轻处罚。关于被告人苏丑丑的辩护人提出的辩护意见，其未提交证据印证其所述辩护意见，且与审理查明的事实不符，故不予采纳。被告人张文利的辩护人提出的辩护意见中“被告人主观恶性不深，社会危害性较小”，未提交证据证实其辩护观点，且与庭审查明不符，故不予采纳。其他辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。被告人薛鹏鑫的辩护人提出的辩护意见中“被告人薛鹏鑫在整个犯罪组织里承担的角色并不重要，其没有犯罪的主观故意性”，经庭审调查，被告人薛鹏鑫在犯罪中起到主要作用，故辩护人该部分辩护意见与查明事实不符，故不予采纳。其他辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。被告人何文浩的辩护人辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人薛鹏鑫的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人苏丑丑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币四万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年8月4日起至2024年1月3日止）。二、被告人张文利犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年9月9日起至2024年1月8日止）。三、被告人薛鹏鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。罚金已缴纳。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）四、被告人何文浩犯妨害信用卡管理罪，判处罚金人民币二万五千元。罚金已缴纳。五、责令被告人张文利退缴违法所得60000元，予以没收，上缴国库。六、被告人苏丑丑违法所得70000元，被告人薛鹏鑫违法所得17400元，被告人何文浩违法所得9000元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 勇人民陪审员  赵桂香人民陪审员  刘迎春二〇二〇年十二月三十日书 记 员  王中艳