江苏省如东县人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0623刑初321号公诉机关江苏省如东县人民检察院。被告人冯悦，女，1985年1月17日出生于江苏省南通市崇川区，保险公司职员，住如东县（户籍地南通市崇川区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日被如东县公安局取保候审。辩护人陆祎，江苏祎华律师事务所律师。江苏省如东县人民检察院以东检二部刑诉[2020]8号起诉书指控被告人冯悦犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省如东县人民检察院指派检察员季鑫鑫、助理检察员彭鹏出庭支持公诉，被告人冯悦及其辩护人陆祎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明:被告人冯悦以其投资经营资金周转、帮他人拆借、帮银行完成存款月底冲量等为由，许以高息，在张鑫（另案处理）所建的一昵称为“MBA同学会”的QQ群（群号429xxxx）内发布集资信息；后为便于资金拆借和结算，单独建一QQ群（群号66764xxxx），以上述同样事由，在群内发布“万4.5收6万活期，民生3765，欢迎支持”等之类集资信息。被告人冯悦于2017年6月至2019年1月间，通过在上述QQ群发布集资信息，以万4至万8不等（即人民币1万元一天的利息为人民币4至8元）的高息为诱饵，公开向李某、陈某、魏巍等27人累计吸收存款人民币22362543元（以下币种均为人民币），已兑付本金18161976元，利息475567.75元，尚有3731900.25元未能归还。具体如下：1.2018年7月至2019年1月，被告人冯悦向李某累计吸收存款140000元，已归还本金122200元，支付利息526元，尚有17274元未归还。2.2018年9月至2018年12月，被告人冯悦向崔某累计吸收存款480000元，已归还本金406000元，支付利息6556元，尚有67444元未归还。3.2018年8月至2019年1月，被告人冯悦向陈某累计吸收存款3000000元，已归还本金1735100元，支付利息71315元，尚有1193585元未归还。4.2018年7月至2019年1月，被告人冯悦向朱某累计吸收存款1725000元，已归还本金1698300元，支付利息13594.50元，尚有13105.5元未归还。5.2017年8月至2018年7月，被告人冯悦向陈志强累计吸收存款451000元，已归还本金362000元，支付利息10737.50元，尚有78262.5元未归还。6.2018年3月至2018年12月，被告人冯悦向王峰累计吸收存款620000元，已归还本金539900元，支付利息4972.50元，尚有75127.5元未归还。7.2017年11月至2018年7月，被告人冯悦向沈克镇累计吸收存款890000元，已归还本金708000元，支付利息26975元，尚有155025元未归还。8.2017年10月至2018年12月，被告人冯悦向程波累计吸收存款380000元，已归还本金219800元，支付利息15506元，尚有144694元未归还。9.2017年6月至2019年1月，被告人冯悦向刘鹏飞累计吸收存款1030000元，已归还本金769000元，支付利息41291元，尚有219709元未归还。10.2017年8月至2019年1月，被告人冯悦向谭兵累计吸收存款1640000元，已归还本金1503500元，支付利息12882.50元，尚有123617.5元未归还。11.2018年5月至2019年1月，被告人冯悦向李德华累计吸收存款1300000元，已归还本金1282000元，支付利息4258.50元，尚有13741.5元未归还。12.2017年9月至2018年12月，被告人冯悦向詹荔累计吸收存款215000元，已归还本金152700元，支付利息1980元，尚有60320元未归还。13.2017年9月至2018年11月，被告人冯悦向张伟累计吸收存款770000元，已归还本金743300元，支付利息3940.50元，尚有22759.5元未归还。14.2017年10月至2018年12月，被告人冯悦向王钦累计吸收存款979543元，已归还本金722150元，利息支付38345元，尚有219048元未归还。15.2018年5月至2018年11月，被告人冯悦向倪庆贺累计吸收存款740000元，已归还本金686600元，支付利息21752.50元，尚有31647.5元未归还。16.2017年8月至2018年11月，被告人冯悦向朱敬宁累计吸收存款1945000元，已归还本金1606800元，支付利息41864.25元，尚有296335.75元未归还。17.2017年11月至2018年9月，被告人冯悦向仇斌累计吸收存款460000元，已归还本金388800元，支付利息7334元，尚有63866元未归还。18.2017年10月至2018年9月，被告人冯悦向姚冰累计吸收存款410000元，已归还本金309900元，支付利息15778元，尚有84322元未归还。19.2017年9月至2019年1月，被告人冯悦向何兵累计吸收存款660000元，已归还本金615500元，支付利息1759元，尚有42741元未归还。20.2017年8月至2019年1月，被告人冯悦向蔡星德累计吸收存款380000元，已归还本金299900，支付利息3956元，尚有76144元未归还。21.2018年4月至2018年8月，被告人冯悦向魏巍累计吸收存款800000元，其本人及他人代为归还本金480576元，支付利息34362.50元，尚有285061.5元未归还。22.2018年1月至2018年11月，被告人冯悦向杨俊累计吸收存款990000元，其本人及他人代为归还本金725800元，支付利息36044.50元，尚有228155.5元未归还。23.2017年10月至2018年12月，被告人冯悦向钟海累计吸收存款930000元,本息已归还。24.2017年9月至2018年11月，被告人冯悦向刘文革累计吸收存款622000元，已归还本金607200元，支付利息2439.50元，尚有12360.5元未归还。25.2018年5月至2018年6月，被告人冯悦向徐子雯累计吸收存款115000元，已归还本金37750元，支付利息6162元，尚有71088元未归还。26.2017年12月至2018年7月，被告人冯悦向俞海峰累计吸收存款340000元，已归还本金173000元，支付利息39232.50元，尚有127767.5元未归还。27.2017年9月至2018年11月，被告人冯悦向陈春龙累计吸收存款350000元，其本人及他人代为归还336200元，支付利息5102元，尚有8698元未归还。被告人冯悦经公安机关通知主动到案，接受询问调查时如实供述了上述犯罪事实。另查明，被告人冯悦分别与集资参与人刘文革、钟海、徐子雯、陈春龙、俞海峰、朱敬宁、刘鹏飞、沈克镇、詹荔、王钦、谭兵、陈某、仇斌、李德华达成清偿协议，并取得谅解。上述事实，被告人冯悦在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某、陈某、崔某、朱某等人的陈述笔录，QQ聊天记录、银行交易流水记录，发破案经过，归案经过，认罪认罚具结书，债务清偿协议书、谅解书，被告人冯悦的常住人口基本信息及其在公安机关的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人冯悦明知其不具备吸储资金资质，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人冯悦主动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可从轻处罚。被告人冯悦自愿认罪认罚，可从宽处理。江苏省如东县人民检察院指控被告人冯悦犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，提请对其从轻处罚、从宽处理的理由成立，本院予以采纳。关于辩护人提出的案涉QQ群成员不属于社会不特定群体，被告人不构成犯罪的辩护意见，本院认为，被告人以吸收资金为目的，将不特定的人员组建QQ群，在群内发布集资信息吸收资金，其行为应当认定为向社会公众吸收资金，已构成非法吸收公众存款罪，故该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人帮助银行月底冲量的资金数额不能计入犯罪数额的辩护意见，本院认为，被告人吸收资金后的用途不影响本罪犯罪数额的认定，故该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人具有自首、认罪认罚等从轻处罚情节，积极清偿集资参与人债务，建议从轻处罚的辩护意见，与庭审查证事实相符，本院予以采纳。被告人冯悦在庭审中自愿认罪，且与部分集资参与人达成清偿协议并取得谅解，可酌定从轻处罚。对被告人冯悦尚未退出的违法所得应当予以追缴，并发还给各集资参与人。根据被告人的犯罪情节及悔罪表现，且其没有再犯罪的危险，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人冯悦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币八万元（限于判决生效后三十日内缴纳）。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）二、对被告人冯悦尚未退出的违法所得人民币1166738.5元，予以追缴，发还被害人。（限于判决生效后三十日内履行。详见附件清单。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郁宏军人民陪审员  高志娥人民陪审员  施玉霞二〇二〇年十二月十七日书 记 员  汪天然