文书内容江西省上饶市信州区人民法院刑 事 判 决 书(2020)赣1102刑初174号公诉机关上饶市信州区人民检察院。被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司，组织机构代码913611003329705643,单位地址江西省上饶市信州区北环路南侧（江湾丽城）1幢1-2、2-2，法定代表人揭树明。诉讼代表人揭树明，男，1968年7月24日出生，系江西省上饶市开元信息金融外包服务有限公司法定代表人。辩护人李瑶，江西邦隆律师事务所律师。被告人许涛，男性，1977年3月8日出生于江西省广丰区，汉族，中专文化，户籍所在地江西省上饶市信州区，住江西省上饶市信州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经上饶市公安局信州分局决定，于2019年4月2日归案，同年4月4日被上饶市公安局信州分局取保候审；经信州区人民检察院决定，于2020年4月2日被取保候审。辩护人任基南，江西邦隆律师事务所律师。上饶市信州区人民检察院以饶信检一部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司、被告人许涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市信州区人民检察院指派检察员林锋出庭支持公诉，被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司诉讼代表人揭树明及其辩护人李瑶、被告人许涛及其辩护人任基南到庭参加诉讼。本院于2020年9月9日开庭，被告人许涛及辩护人在庭审时提出非法吸收公众存款的金额为4,818,833元，并非会计鉴定报告非法吸收公众存款金额为6,414,489.49元，并提交证据材料并重新鉴定，合议庭经商量决定休庭，请原出具会计鉴定书的会计事务所对被告人提交证据材料进行会计核实。信州区检察院于2020年9月29日提交延期审理建议书，建议对该案延期审理。于2020年12月21日再次开庭审理。现已审理终结。公诉机关指控：江西开元信息金融外包服务有限公司（以下简称开元公司）成立于2015年4月3日，主要经营车辆贷款的中介。2016年8月至2017年12月期间，开元公司在未取得国家相关融资许可的情况下，开始营运平台“开元金服”，该网站发布融资标的，并通过网络广告及客服推广的方式向外宣传吸引投资者，以月息为1.15%-1.33%的利息向杨某、叶双根等33名社会不特定人员非法吸收资金总额达人民币6414489.49元。截止案发前，共返还被害人本金及利息人民币2538263.63元，尚有人民币3876225.86元未能偿还。被告人许涛于2019年4月2日被上饶市公安局信州分局经侦大队民警电话通知到案。公诉机关当庭出示证据如下：证据一、常住人口信息，证明被告人许涛犯罪时达到完全刑事责任年龄，系成年人。归案情况说明，证明被告人系经传唤归案。开元信贷平台信息材料，证明江西开元信息金融外包服务有限公司法定代表人为揭树明，股东为揭树明和许涛。出借人及借款人明细表、投资人明细表、情况说明、投资人充值金额表、投资人提现金额表，证明借款人包括个人和企业，借款金额为281.8万元。借款状态时恶意拖欠或逾期投资人为33人，投资金额为6,414,489.49万元，已清偿金额是2,538,263.63元，未清偿金额为387,625.86元。网贷机构公司情况、承诺书、非法集资举报受理登记表等材料，证明经过省市区金融办现场检查和相关整改，劝退要求江西省开元金融外包服务有限公司退出网贷行业。抵（质）押借款合同、车险贷质押借款协议、借条及信州区法院民事判决书、借款协议空白，证明开元公司将款项借给他人及公司部分款项被恶意拖欠或逾期，已经在信州区法院走诉讼程序。资金存款服务协议、双乾尽调服务协议，证明借贷资金汇入第三方支付平台，钱多多及重庆富民银行。空白的借款协议，证明开元公司与投资人签订的是借款协议。叶双根、张德福、朱世炘、董万峰等9位被害人提供的银行交易流水、借款协议、“开元金服”平台账号信息等相关爱聊，证明被害人在开元金服平台的投资和实际损失情况。在审理期间，被告人许涛提供了相关协议及还款凭证若干、在经营企业信息及投资情况说明若干、开元公司应收款项债权情况说明若干、投资人起诉执行情况说明若干，结合被害人杨某提供的资金总表及投资证据流水，以上证据经公安机关补充侦查，并提供的说明：关于犯罪金额的没有变化，由上饶汇发联合会计师事务所对其进行核查并出具的文字说明，关于犯罪金额的没有变化，因为被告人和辩护方提出的这些意见和证据，没有银行流水的支撑。根据上饶汇发联合会计师事务所对被告人提供的证据进行核查，并提供的补充说明认为：原鉴定结论没有错误，辩护人提出的一些异议部分及证据主要是没有银行流水的支撑，犯罪金额是没有变化的。证据二、证人揭树明的证言，证言证明揭树明为开元公司的法人代表，未实际参加公司的管理。许涛是公司的实际控制人。证据三、被害人郭某的陈述，证明郭某在开元公司平台共有两笔投资，一笔为3万元，一笔为5万元。证据四、被告人许涛第一次供述，被告人许涛第二次供述，被告人许涛第三次供述。上述证明开元公司在2016年之后开始向社会公众吸收存款。被告人许涛作为公司的总经理和实际控制人，直接参与实施该公司非法吸收公众存款的犯罪行为。被告人许涛在审查起诉阶段供述，证明当事人是接到公安机关通知归案的，然后开元公司是在2015年成立，被告人在该公司担任总经理，是实际控制人，以及该公司的经营模式，对投资人的存款给予的月息支付方式和费用的费率。证据五、上饶汇发联合会计师事务所会计鉴定报告书赣饶汇发审字【2020】第032号，该份报告书证明共有33名受害者作为投资人，存在未清偿的债务，共计投资金额为6,414,489.49元，已清偿金额为2,538,263.63元。证据六、被告人许涛庭审时提交归还凭证，即：2020年12月18日归还董万峰5000元。2020年12月19日归还郭某5000元，归还薛乐清4000元，归还范芳3000元，归还徐春荣3000元。公诉机关认为，被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司、被告人许涛作为直接负责的主管人员，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许涛归案后如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节。被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司诉讼代表人对指控的事实不持异议。辩护人李瑶提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的罪名没有异议。但是依据法不溯及既往原则，应对开元公司酌情从轻处理。二、主要因为公司的运营风险造成受害人的投资损失。三、受害人郭某是公司员工，其掌控下的投资账户的金额，不属于非吸的范围内，应予以扣除。四、开元公司已归还的款项2538263.63元，未清偿的数额是2654458元，并与大部分受害人达成还款协议，对外尚有债权230余万元，对外催收所有债权均将用于归还受害人的款项。以上情节恳请合议庭能够综合考虑，从轻或者减轻处罚对开元公司的处罚。被告人许涛当庭表示对起诉书指控犯罪事实不持异议，且当庭认罪。对审计报告金额提出异议。辩护人任基南提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的罪名没有异议，本案所涉非法吸收公众存款犯罪系单位犯罪。被告人许涛主观恶性较小，没有直接的犯罪故意，甚至没有认识到自己正在犯罪。二、经营风险造成受害人的资金未能及时回笼。三、对公诉机关认定的吸收金额存在部分异议。1.《会计鉴定报告书》中认定的受害人杨某的投资金额是1610536.16元，该笔金额包括利息在内，实际是投资本金1341800元。还有部分投资金额存在重复计算本金的问题，我们认为总投资金额是4818833元。2.受害人郭某是开元公司的员工，对于这笔投资应该在非吸金额中剔除。四、被告人许涛已经在逐步归还钱款，并有能力在一定期限内归还所有款项。经审理查明：江西开元信息金融外包服务有限公司（以下简称开元公司）成立于2015年4月3日，主要经营车辆贷款的中介。2016年8月至2017年12月期间，开元公司在未取得国家相关融资许可的情况下，开始营运平台“开元金服”，该网站发布融资标的，并通过网络广告及客服推广的方式向外宣传吸引投资者，以月息为1.15%-1.33%的利息向杨某、叶双根等33名社会不特定人员非法吸收资金总额达人民币6414489.49元。截止案发前，共返还被害人本金及利息人民币2558263.63元，尚有人民币3881523.86元未能偿还。被告人许涛于2019年4月2日被上饶市公安局信州分局经侦大队民警电话通知到案。上述事实有公诉机关当庭出示的相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人许涛的供述及鉴定意见予以证实。本院认为，被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司法人代表揭树明是被告人许涛的舅舅，明知被告人许涛运行P2P平台“开元金服”，变相吸收公众存款，放任其实施，自身也不参与管理公司；被告人许涛作为直接负责开元公司的实际控制人，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人许涛的辩护人认为被告人许涛主观恶性较小，没有直接的犯罪故意及对公诉机关认定吸收金额存在部分异议的辩护意见，本院不予采纳。被告人许涛为江西开元信息金融外包服务有限公司实际控制人，自2016年8月至2017年12月，营运P2P平台“开元金服”，非法吸收不特定人员资金总额达6,414,489.49元，数额已过巨大标准，不能说其主观恶性较小，没有直接的犯罪故意，但开元公司自2017年12月26日发布相关暂停业务公告，配合政府的治理行为，本院予以认可，部分金额的异议，在庭审时，上饶汇发联合会计师事务所已作了说明，被告人许涛也在庭审时陈述：按专业数字来说审计的结果是准确的，我没有向有关单位（会计鉴定部门和侦查部门）说明数字的功能性而引发了异议。被告人许涛归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，并认罪认罚，具备可以从轻处罚的情节。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告单位江西开元信息金融外包服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元（罚金限在判决生效后五日内缴纳）。二、被告人许涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（罚金限在判决生效后五日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、责令退赔受害人杨某等三十一名共计3881523.86元。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖宗海人民陪审员  蔡 军人民陪审员  刘 芝二〇二〇年十二月三十一日            本件与原本核对无异      书记员徐铃            附件1.受害人投入本金、收回利息、收回本金及损失核定汇总表                                                                                     单位：元                  序号              人员名称              受害人投资金额              已经清偿金额              核定受害人损失              备注                  1              杨涛              1610536.2              687920.97              922615.19              已提供笔录                  2              张德福              150000              11699.99              138300.01              已提供笔录                  3              叶双根              455750              59000              396750              已提供笔录                  4              芦剑军              99183.33              6483.33              92700              已提供笔录                  5              朱世炘              260000              25633.34              234366.66              已提供笔录                  6              董万峰              60000              14200              45800              已提供笔录                  7              黎纳新              190000              5383.34              184616.66              已提供笔录                  8              郭玉梅              80000              35000              45000              已提供笔录                  9              何志坚              80000              2266.66              77733.34              已提供笔录                  10              王强              223700              81938              141762                                 11              谭茵娜              190000              9500              180500                                 12              孟庆坤              150000              66625              83375                                 13              程强              314922              296316              18606                                 14              黎洪昆              50000              28168              21832                                 15              蔡敏              139932              116531              23401                                 16              赵成忠              62183              42048              20135                                 17              高余通              30000              9051              20949                                 18              范芳              71100              28687              42413                                 19              徐春荣              109385              71773              37612                                 20              许楷城              30000              13580              16420                                 21              胡闪              30000              5143              24857                                 22              吴忠萍              20000              11432              8568                                 23              刘际璇              44060              35895              8165                                 24              李谷叶              105088              34161              70927                                 25              薛乐清              247222              218552              28670                                 26              郭丽萍              34400                             34400                                 27              徐彩荣              520150                             520150                                 28              徐彩凤              349300                             349300                                 29              罗鹏              32900                             32900                                 30              徐彩琴              53700                             53700                                 31              陈玉萍              573988              598415              -24427              已清偿完毕                  32              薛守晶              41990              42861              -871              已清偿完毕                  33              郭玉聪              5000                             5000                                 汇总     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