广东省云浮市云城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤5302刑初233号公诉机关广东省云浮市云城区人民检察院。被告人陈家乐，男，1990年5月10日出生，居民身份证号码：445************630，汉族，大学文化，户籍所在地广东省云浮市云城区***************号。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月1日被羁押并被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于云浮市第一看守所。辩护人冯向亮，广东言阳律师事务所律师。辩护人郑姗姗，广东言阳律师事务所实习律师。广东省云浮市云城区人民检察院以云区检一部刑诉〔2020〕Z114号起诉书指控被告人陈家乐犯诈骗罪一案，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院于2020年10月29日立案受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案，广东省云浮市云城区人民检察院指派检察官朱海峰出庭支持公诉，被告人陈家乐及其辩护人冯向亮到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2019年1月30日，被害人陈某庄由平安普惠融资担保有限公司广东分公司(以下简称平安普惠公司)担保，通过时任该公司销售人员的陈家乐办理借款手续，向苏州银行股份有限公司借款人民币20万元。2019年10月20日，陈某庄想提前还款，就打电话联系陈家乐让其办理提前还款业务。被告人陈家乐已于2019年8月16日从公司离职，因其有赌博恶习，经济拮据，遂产生了诈骗的想法，并隐瞒已离职的情况，答应帮陈某庄办理提前还款业务。2019年10月31日，陈家乐诈称办理还款手续，在云城区****宝利华石材厂与被害人会面，利用陈某庄的手机进行操作，获得手机验证码，并通过第三方代扣，将陈某庄建设银行卡的5万元，工商银行卡的10万元，一共15万元非法占为己有，然后欺骗陈某庄已完成提前还款手续，并离开现场。2、2018年12月8日，被害人蓝某花通过时任平安普惠公司销售员的被告人陈家乐办理贷款业务，并贷得人民币15万元。2019年1月，蓝某花准备提前偿还8万元借款，并联系陈家乐办理手续。2019年1月24日，陈家乐诈称办理提前还款手续，在云城区新世纪广场一楼一奶茶店与被害人会面，利用蓝某花的手机进行操作，获得手机验证码，并通过第三方代扣，将蓝某花建设银行卡的8万元非法占为己有，然后欺骗蓝某花已提前还款8万元，并离开现场。2019年5月，蓝某花准备提前偿还剩余贷款，并联系陈家乐办理手续。2019年5月15日，陈家乐去到蓝某花公司办公室，诈称办理提前还款手续，用上述方法，将蓝某花工商银行卡的1万元非法占为己有，然后欺骗蓝某花已提前还款1万元，并离开现场。2019年5月17日，陈家乐去到蓝某花公司，诈称继续办理提前还款手续，用上述方法，将蓝某花农业银行卡的3.4797万元非法占为己有，然后欺骗蓝某花已完成提前还款手续，并离开现场。陈家乐通过上述手法共骗取蓝某花人民币12.4797万元。3、2019年1月，被告人陈家乐以冲高业绩任务为借口，请求被害人邓某君通过陈家乐向平安普惠公司办理贷款10万元人民币，并谎称为期一至二个月就能办理结清贷款业务。2019年1月11日，邓某君通过陈家乐向平安普惠公司办理贷款业务，并贷款9.4万元人民币。当天，陈家乐即利用第三方划扣软件将邓某君农业银行账户中的5万元非法占为己有。2019年1月20日，陈家乐约邓某君在云城区***林云苑美宜佳见面，并谎称继续帮助邓某君进行操作，利用邓某君的手机进行操作，并通过第三方代扣，将邓某君农业银行卡的4.4万元非法占为己有，然后欺骗邓某君已经完成操作，离开现场。陈家乐以邓某君的名义进行部分还款，至案发时，还有本金5.80721万元尚未偿还。上述事实，公诉机关向本院提供了相关的证据。公诉机关认为，被告人陈家乐以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，导致被害人做出错误的财物处分，非法占有被害人的财物金额达332869.1元人民币，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈家乐自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。综上，建议以诈骗罪判处被告人陈家乐有期徒刑五年，并处罚金。被告人陈家乐对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人冯向亮的辩护意见是：一、对被告人陈家乐构成诈骗罪的定性不持异议。二、被告人陈家乐在归案后如实供述自己的犯罪行为，具有坦白情节。三、被告人陈家乐自愿认罪认罚。四、被告人陈家乐系初犯，无前科劣迹，且有悔罪表现。五、被告人陈家乐是家中经济支柱，尚有年幼的子女需要抚养。综上，建议法院对被告人陈家乐从轻处罚，判处被告人陈家乐有期徒刑四年。本院经审理查明：被告人陈家乐于2018年12月12日至2019年8月16日在平安普惠融资担保有限公司广东分公司(以下简称平安普惠公司)担任业务员一职，并于2019年8月16日离职。2019年1月至10月，被告人陈家乐采取虚构事实、隐瞒真相的手段，先后骗取了被害人邓某君、蓝某花、陈某庄等三人的钱财，合计人民币332869.1元。具体事实如下：一、2019年1月上旬，被告人陈家乐以冲业绩任务为借口，请求被害人邓某君通过陈家乐向平安普惠公司办理贷款人民币10万元，并谎称一至二个月内就能办理结清贷款业务。2019年1月11日，邓某君通过陈家乐向平安普惠公司办理贷款业务，并贷得人民币9.4万元。当天，陈家乐通过第三方划扣软件将邓某君农业银行账户中的5万元非法占为己有。2019年1月20日，陈家乐约邓某君在云浮市云城区***林云苑美宜佳见面，并谎称继续帮助邓某君进行操作，用邓某君的手机进行操作，并通过第三方代扣软件将邓某君农业银行卡的4.4万元占为己有，并欺骗邓某君已经完成操作。之后陈家乐以邓某君的名义进行了部分还款，截止至案发时，还有本金5.80721万元尚未偿还。二、2018年12月8日，被害人蓝某花通过被告人陈家乐办理贷款业务，并贷得人民币15万元。2019年1月，蓝某花准备提前偿还8万元借款，并联系陈家乐办理相关手续。2019年1月24日，陈家乐向蓝某花诈称办理提前还款手续，在云浮市云城区新世纪广场一楼一奶茶店与蓝某花会面，后陈家乐用蓝某花的手机进行操作，获得手机验证码，并通过第三方代扣软件将蓝某花建设银行卡的8万元非法占为己有，并欺骗蓝某花已提前还款8万元。2019年5月，蓝某花准备提前偿还剩余贷款，并联系陈家乐办理手续。2019年5月15日，陈家乐去到蓝某花公司办公室，诈称办理提前还款手续，用上述方法，将蓝某花工商银行卡的1万元非法占为己有，并欺骗蓝某花已提前还款1万元。2019年5月17日，陈家乐去到蓝某花公司，诈称继续办理提前还款手续，用上述方法，将蓝某花农业银行卡的3.4797万元占为己有，并欺骗蓝某花已完成提前还款手续。陈家乐通过上述手法共骗取蓝某花人民币12.4797万元。三、2019年1月30日，被害人陈某庄通过陈家乐办理了借款手续，向苏州银行股份有限公司借款人民币20万元。2019年10月20日，陈某庄想提前还款，就打电话联系陈家乐让其办理提前还款业务。被告人陈家乐因其有赌博恶习，经济拮据，遂产生了诈骗的想法，并隐瞒其已离职平安普惠公司的情况，答应帮陈某庄办理提前还款业务。2019年10月31日，陈家乐向陈某庄诈称办理还款手续，在云浮市云城区****宝利华石材厂与陈某庄会面，用陈某庄的手机进行操作，获得手机验证码，并通过第三方代扣软件将陈某庄建设银行卡的5万元、工商银行卡的10万元非法占为己有，并欺骗陈某庄已完成提前还款手续。陈家乐通过上述手段共骗取陈某庄人民币15万元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人陈家乐的供述及辩解，被害人邓某君、蓝某花、陈某庄的陈述、银行流水记录（中国银行、建设银行）、辨认笔录、接受证据材料清单（陈某庄）、付款金额确认书、服务委托书、委托担保合同、苏州银行个人征信信息查询及使用授权书、借款合同、银行流水、接受证据材料清单（李航）、解除/终止劳动合同证明及离职台账、名片、应聘资料及劳动合同变更协议、劳动合同及补充协议、接受证据材料清单（邓某君）、平安惠普APP贷款合同截图、中国建设银行银行卡流水账单复印件（邓某君）、中国农业银行银行卡流水账单复印件（邓某君）、微信聊天记录截图打印件、接受证据材料清单（蓝某花）、中国工商银行银行卡流水账单复印件（蓝某花）、中国建设银行银行卡流水账单复印件（蓝某花）、微信聊天记录截图打印件、解除/终止劳动合同证明复印件、现场勘验检查笔录及图照、受案登记表、立案决定书、线索来源及抓获经过、户籍证明资料、前科材料证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈家乐以非法占有为目的，多次骗取他人钱财，共计人民币332869.1元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人陈家乐归案后能如实供述自己的罪行，承认指控的事实，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出对被告人陈家乐从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈家乐犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。罚金限在判决发生法律效力后30天内缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2025年6月30日止。）二、责令被告人陈家乐退赔被害人邓某君人民币58072.1元；退赔被害人蓝某花人民币124797元；退赔被害人陈某庄人民币共150000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省云浮市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈嘉文人民陪审员  伍洁红人民陪审员  邓一煌二〇二〇年十二月七日书 记 员  陆晓昕