江苏省建湖县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0925刑初467号公诉机关江苏省建湖县人民检察院。被告人王磊，男，1986年12月22日出生，汉族，建湖县人，大学文化，户籍所在地建湖县，现住建湖县，打工。曾因赌博，于2012年12月28日被建湖县公安局罚款四百元。因涉嫌犯诈骗罪，经建湖县公安局决定，于2019年8月14日被刑事拘留；经建湖县人民检察院批准，于同年9月19日被逮捕；经建湖县公安局决定，于同年10月14日被取保候审；经建湖县人民检察院决定，于同年11月19日被执行取保候审；经本院决定，于2020年12月31日被逮捕。现羁押于建湖县看守所。被告人唐修明，男，1989年5月28日出生，汉族，建湖县人，大专文化，户籍所在地建湖县，现住建湖县，打工。曾因赌博，于2012年12月28日被建湖县公安局罚款四百元。因涉嫌犯诈骗罪，经建湖县公安局决定，于2019年8月15日被刑事拘留；经建湖县人民检察院批准，于同年9月19日被逮捕；经建湖县公安局决定，于同年10月14日被取保候审；经建湖县人民检察院决定；于同年11月19日被执行取保候审；经本院决定，于2020年12月31日被逮捕。现羁押于建湖县看守所。建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2019〕430号起诉书指控被告人王磊、唐修明犯诈骗罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员王扣娣出庭支持公诉，被告人王磊、唐修明到庭参加诉讼。现已审理终结。建湖县人民检察院指控：被害人杨某乙系高作镇政府公务员。2013年至2016年期间，因参与各类赌博欠下高额债务，后经他人介绍从洪从高（另案处理）、被告人唐修明等人处借款，其父亲杨某甲结清以上欠款，并与唐修明等人约定不再借款给杨某乙，唐修明等人同意。2017年11月，杨某乙又欠下赌债，经陈某介绍向唐修明借款，唐修明因与杨某甲的约定，不好直接借款，后与被告人王磊商定共同借款，由王磊与杨某乙做借款手续。2017年11月至2018年8月期间，杨某乙先后三次向王磊、唐修明借款合计23万元，约定月息6分，扣除利息实得15.9万元，被诱骗出具三张高条合计29万元，并制造虚假资金走账流水。2018年12月份之前，杨某乙按期支付利息。2019年2月18日，王磊、唐修明以之前做的虚假资金流水效力不大为由要求杨某乙将之前三张29万元借条合并重新出具一张30万元的虚高借条，另做30万元虚假资金给付，归还之前借条。2019年2月26日，王磊以借款30万元将杨某乙起诉至法院，法院认为关于王磊诉杨某乙民间借贷纠纷一案可能涉嫌犯罪，将案件移交至建湖县公安局。被告人王磊、唐修明得知公安机关立案侦查后，欲通过中间人田某请求杨某乙父亲杨某甲至公安机关撤销该案，并出具承诺书称与杨某乙之间债务已清。综上所述，被告人王磊、唐修明假借民间借贷之名，诱使被害人杨某乙签订借条虚增借贷金额、制造虚假资金走账流水、以诉讼的方式实施套路贷违法犯罪活动，共诈骗人民币14.1万元（未遂）。被告人王磊、唐修明取得被害人杨某乙谅解。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述、辨认笔录以及视听资料等，并据此认为被告人王磊、唐修明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王磊、唐修明共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条。被告人王磊、唐修明在实施犯罪的过程中，由于意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人王磊、唐修明自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。提请本院依法判处。被告人王磊、唐修明对起诉书指控的事实和罪名没有异议，请求法院从轻处罚。经审理查明，2013年至2016年期间，被害人杨某乙曾从被告人唐修明等人处借款，杨某乙的父亲杨某甲结清欠款时与唐修明等人约定不再借款给杨某乙，唐修明等人同意。2017年11月，杨某乙向唐修明借款，唐修明不好直接借款，后与被告人王磊商定共同借款，由王磊出面与杨某乙做借款手续。2017年11月至2018年8月期间，杨某乙先后三次向王磊、唐修明借款合计23万元，约定月息6分，杨某乙实得15.9万元，被诱骗出具三张高条合计29万元，并制造虚假资金走账流水。2018年12月之前，杨某乙按期支付利息。2019年2月18日，王磊、唐修明要求杨某乙将之前三张29万元借条合并重新出具一张30万元的借条，并做30万元虚假资金给付，归还之前借条。同年2月26日，王磊将杨某乙起诉至法院，要求杨某乙偿还30万元及利息。法院认为以该民间借贷纠纷案可能涉嫌犯罪为由，将案件移交至建湖县公安局。被告人王磊、唐修明得知公安机关立案侦查后，欲通过中间人田某请求杨某乙父亲杨某甲至公安机关撤销该案，并出具承诺书称与杨某乙之间债务已清。被告人王磊、唐修明假借民间借贷之名，诱使被害人杨某乙签订借条虚增借贷金额、制造虚假资金走账流水、以诉讼的方式实施诈骗犯罪活动，诈骗数额为14.1万元，未遂。案发后，被告人王磊、唐修明取得了被害人杨某乙的谅解。上述事实，有下列证据证明：1.建湖县公安局制作的扣押物品清单、发还清单，证明公安机关扣押及发还被告人唐修明、王磊物品的情况。2.被告人唐修明、王磊的银行交易流水，证明杨某乙于2018年8月29日向唐修明的中国建设银行账户转入5万元，唐修明于2019年2月18日向王磊的中国银行账户转入30万元。3.被告人王磊、唐修明的近期照片及人员基本信息，证明被告人唐修明、王磊的身份情况。4.案底查询清单、行政处罚决定书，证明被告人唐修明、王磊劣迹情况。5.受案登记表、案件移送函、民事裁定书、借条、发破案及抓获经过，证明本案案发及被告人唐修明、王磊投案情况。6.承诺书，证明被告人唐修明、王磊承诺杨某乙已还清借款。7.谅解书，证明杨某乙及其父亲杨某甲对被告人王磊、唐修明予以谅解的情况。8.证人杨某甲的证言，证明他是被害人杨某乙的父亲。2017年3月，他请亲戚田某出面帮儿子杨某乙清理欠洪从高、唐修明等人的高利债，并叫唐修明等人不要再借钱给杨某乙。后杨某乙和王磊有三笔债务，其中两笔10万元，扣利息3万，打12万元借条。还有一笔3万，扣多少利息不清楚，打5万元借条。三笔23万元本金没有还过，杨某乙每个月支付高额利息。王磊到法院起诉杨某乙30万元债权不是实际债务，实际就是以前三张高条23万元算账的。第一次杨某乙向王磊借12万元时，唐修明和王磊做假流水的支付宝交易凭证杨某乙也给他看的。田某曾说唐修明、王磊请求他谅解，并写承诺书，表明与杨某乙再无任何债务瓜葛。因为他已举报，公安已立案侦查，他认为王磊、唐修明害怕被追究法律责任，才请田某打招呼要求私了，不然不会免除杨某乙债务的。9.证人田某的证言，证明2017年3月，杨某甲说杨某乙欠人家一百多万，后来他打听出来是唐修明等人。他出面谈还钱的事，还了唐修明等人共92万元，他还跟对方说以后不要借钱给杨某乙，对方也答应。2019年7月左右，唐修明联系他，说王磊请他出面跟杨某乙父亲杨某甲打打招呼，不要将事情闹大。他联系杨某甲，杨某甲说已交公安处理。后王磊到他门市，再次提出所有债务都免了，并写承诺书称与杨某乙借款已清，唐修明也写了同样的承诺书。10.证人吴某的证言，证明唐修明、王磊两个人经常在一起，两个人基本都是合伙放高利贷，有放贷的套路。他听唐修明说过杨某乙，说杨某乙的父亲做生意，容易在杨某乙身上赚到钱。11.证人陈某的证言,证明2017年冬天的一天，杨某乙在打牌的过程中输钱，欠吴大茂的钱没有办法还。他介绍杨某乙向唐修明借款，唐修明让王磊借钱给杨某乙，王磊用支付宝或者微信转账，具体怎么转账、怎么出具借条没注意，反正扣除了一部分利息。之后杨某乙又向王磊、唐修明借钱，后期杨某乙每月支付利息给唐修明，利息每月有大几千元或者万把块钱左右，也有现金给唐修明。因为只要杨某乙欠的利息没办法还，就会跟他借，他就会带杨某乙跟洪照借钱，洪照有时给现金，有时转账。2019年过年前，杨某乙没有欠过王磊他们的利息。年后，杨某乙去公安机关报案了。王磊和唐修明表面上是其中一个人拿钱借给别人，实际是共同放贷。12.被害人杨某乙的陈述及辨认笔录，证明2017年11月至2018年8月期间，他前后向王磊借过三次钱，分别是10万、3万、10万，出具了12万、5万、12万的借条，实得金额分别为7万、1.9万、7万，共得15.9万元，约定月息6分，并在支付宝上与王磊、唐修明做了假流水。打高条时王磊说没事，这是规矩，到时候只会让他还实际借款数额，不会多要钱的，没有约定还款时间，只是每月还利息。每个月的利息都是转给唐修明的，这个是王磊、唐修明确提出来的。2019年初，王磊要求将3张借条合并重新打30万元，并做了虚假的银行流水。唐修明将30万元转给王磊后，王磊取出30万元现金，在银行交给他。出了银行后，他在唐修明的车上将30万元给了唐修明。后来，王磊以30万元借条向法院起诉他。13.被告人王磊的供述与辩解，证明2017年11月，唐修明说杨某乙要借10万元。因唐修明之前借过钱给杨某乙，唐修明曾答应杨某乙父亲不再借钱给杨某乙。唐修明提出跟他合伙放贷，借款手续由他做。唐修明说谈好借10万元，月息六分，先借5个月，扣除5个月的砍头息3万元，到手7万。唐修明让杨某乙多打借条，杨某乙问原因，他和唐修明说社会上借钱都是这样，多打条子不碍事，肯定不会跟杨某乙多要，杨某乙同意。他们做了与借条上对应的12万的转账流水，他让唐修明先转4万元给他，他转10万元给杨某乙，杨某乙退3万元给唐修明，唐修明再转2万元给他，他转2万元给杨某乙，杨某乙再退2万元给唐修明。第二笔、第三笔借钱总计13万元，合计扣6.1万元，实得8.9万元，打17万元高条，做17万元流水，月息6分。预扣的利息到期后，杨某乙每个月支付8500元利息给唐修明。2018年11月份左右的一天，就是听杨某乙录音那天，他们将利息涨到1.3万元。2019年2月18日，杨某乙借他们的前两笔已经欠了一些利息了，他要本金13万元，杨某乙没找到钱。他让杨某乙凑整数打30万元借条，跟杨某乙说好到2月底或者3月初杨某乙父亲出面还钱的话还23万元的实际借款，并与杨某乙做虚假银行流水。当天下午，唐修明转30万元给他的中国银行卡，他从柜台上取了30万元用银行的袋子装好在银行监控下交给杨某乙。他让唐修明送杨某乙上班，并说好送完杨某乙把30万元现金拿回头。他回去拿杨某乙出具的3张借条，让杨某乙出具30万元的借条，月息写2分。过了几天，他和唐修明听说杨某乙外面欠下几百万的债务，他联系杨某乙，杨某乙说肯定会还钱。后来他们听说有人保全杨某乙的工资等，他跟唐修明商量抢在别人之前直接按30万元借条起诉杨某乙。他和唐修明知道公安机关立案侦查杨某乙的案件后，2019年8月初，他们商量找杨某乙父亲协商，让杨某乙父亲不要到公安机关顶他们，如果公安撤案就最好了。他们找田某，跟田某说如果事情能解决，杨某乙欠的钱就不要了。他写承诺书当天，唐修明打电话给他，说田某也劝唐修明写一份承诺书。并有唐修明的供述与辩解相印证。14.电子数据，证明王磊的支付宝昵称为小哥，唐修明的支付宝昵称为MR°唐，杨某乙的支付宝昵称为越。唐修明、王磊、杨某乙转账情况。15.录音及录音记录，证明2018年11月14日，王磊和唐修明一起找杨某乙，让杨某乙还钱以及调高利息的情况。上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人王磊、唐修明以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王磊、唐修明犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王磊与被告人唐修明共同犯罪。被告人王磊、唐修明在实施犯罪的过程中，由于意志以外的原因而未得逞的，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人王磊、唐修明自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人王磊、唐修明取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综合被告人王磊、唐修明犯罪的事实、性质和情节，决定对被告人王磊、唐修明减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王磊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月三十一日起至二○二二年十月二十九日止。先行羁押六十二日已折抵刑期。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人唐修明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月三十一日起至二○二二年十月三十日止。先行羁押六十一日已折抵刑期。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高 建人民陪审员  苏立祥人民陪审员  马开熔二〇二〇年十二月三十一日法官 助理  陈 佳书 记 员  陈雅娟附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。