湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0104刑初919号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告人冼某滨，曾用名冼链民，男，1998年4月3日出生于广西壮族自治区岑溪市，汉族，初中文化，住广西壮族自治区岑溪市。2020年5月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年7月2日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。辩护人杜凯、刘军，湖南天声律师事务所律师。被告人舒某历，男，2001年5月29日出生于湖南省长沙市，汉族，初中文化，无业，住湖南省长沙市望城区。2018年3月12日因犯抢劫罪被长沙市岳麓区人民法院判处有期徒刑一年四个月，宣告缓刑两年。2020年5月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年7月2日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。指定辩护人范小容，湖南弘一律师事务所律师。被告人谢某洋，男，2000年3月1日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，无业，住湖南省涟源市。2020年5月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年7月2日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。辩护人文卫华、曾醉，湖南中奕律师事务所律师。被告人唐某攀，男，1991年5月29日出生于四川省广安市，汉族，中专文化，无业，住四川省广安市广安区。2020年5月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被长沙市公安局岳麓分局刑事拘留，同年7月2日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押在长沙市第一看守所。指定辩护人彭巧霜，湖南高新律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑检刑诉[2020］419号起诉书指控被告人冼某滨、谢某洋、舒某历、唐某攀犯收买信用卡信息罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察官许惠出庭支持公诉，被告人冼某滨及其辩护人杜凯、刘军，被告人舒某历及指定辩护人范小容，被告人谢某洋及其辩护人文卫华、曾醉，被告人唐某攀及指定辩护人彭巧霜，均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人冼某滨系长沙蓝风科技网络公司的法定代表人。2020年5月份，指派被告人谢某洋、康开洁（另案处理）等人帮助自己以人民币1500/套，负责收买银行卡及全套信息（包括银行卡、配套的U盾、密码、持卡人身份证信息、绑定的手机卡等），总共收买银行卡及全套信息53套，支付人民币4万余元。具体事实如下：1、被告人谢某洋与被告人舒某历共同约定，以人民币1000元／套，由舒某历负责向谭某1、佘澳、李某2等人收买银行卡全套共计14套，交给被告人冼某滨使用，所获取的利益由被告人谢某洋、舒某历共同使用。2、被告人唐某攀，以人民币800元/套的价格，向朋友胡永梅收买银行卡及全套信息共计3套，然后交给康开洁，由康开洁交给冼某滨使用，从中牟利人民币600元。3、被告人冼某滨还指使他人帮自己收购银行卡及全套信息共计36套。2020年5月24日4时许，长沙市公安局岳麓分局民警对位于长沙市岳麓区××房××房的长沙蓝风科技网络公司办公场所进行搜查，从该公司内搜查出银行卡及全套信息资料共计53套（包含被告人舒某历、唐某攀收买的17套），全部银行卡及全套信息资料全部放置在同一间房内。对于上述指控的犯罪事实，公诉机关向法庭宣读并出示了如下证据：1、收缴的银行卡、Ｕ盾、电话卡等物证（照片）；2、被告人冼某滨、谢某洋、舒某历、唐某攀的户籍证明、到案经过、微信转账记录等书证；3、证人叶某、杨某1、谭某1、李某1、佘某等人的证言；4、被告人冼某滨、谢某洋、舒某历、唐某攀的供述和辩解；5、搜查笔录、辨认笔录；6、讯问被告人冼某滨、谢某洋、舒某历、唐某攀的同步录音录像等视听资料。公诉机关认为，被告人冼某滨、谢某洋、舒某历、唐某攀收买信用卡信息，数量巨大；被告人唐某攀收买信用卡信息，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人谢某洋、舒某历、唐某攀认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人冼某滨在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定。被告人谢某洋、舒某历、唐某攀在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，可以从轻、减轻处罚。建议判处冼某滨六年以上八年以下有期徒刑并处罚金，判处谢某洋、舒某历三年以上五年以下有期徒刑并处罚金，判处唐某攀一年一个月有期徒刑并处罚金，提请本院依法判处。被告人冼某滨自愿认罪认罚，辩称自己收买的53套信用卡里，有几套是朋友给自己的，常宏伟的两三张，奇小波的一张，公司合伙人龚厚霖的也有一张。被告人冼某滨的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人冼某滨的行为应认定为妨害信用卡管理罪更为准确。本案中，并没有指控和证据证明被告人冼某滨实施伪造可交易的信用卡，也没有使他人以信用卡持卡人名义进行交易的指控和证据。现有的证据证明冼某滨的员工收买的均是出售人本人申领的真实的银行卡及其有关信息资料，这种收买并持有银行卡的行为妨害了国家对银行卡的正常管理，但出售银行卡的出售者本人是主动自愿处分了自己的银行卡及其信息资料，出售者在这些银行卡账户里没有存入资金，也不可能存入资金，作为购买者的冼某滨及其员工购买这些银行卡，均不会侵犯出售者在该银行卡账户里的资金安全。被告人冼某滨收买并持有这些信用卡及其信息资料与一般的非法持有他人信用卡的行为并没有实质的差别，故本案不应以收买信用卡信息罪定罪，应以妨害信用卡管理罪定罪。2、退一步讲，本案即使认定构成收买信用卡信息罪，应认定的具有符合法律要求信息的银行卡套数至多为17张，且系出卖人自愿出卖。3、鉴于被告人无犯罪前科，本次系初犯，并没有实际使用信用卡，没有进一步造成损害，请求对被告人从轻处罚。被告人舒某历对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。被告人舒某历的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人舒某历如数供述自己的罪行，系坦白；2、被告人舒某历自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处理；3、被告人舒某历在本案中系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；4、被告人在羁押期间已经受到了深刻的法制教育，表示悔罪。被告人谢某洋对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。被告人谢某洋的辩护人提出以下辩护意见：1、对于起诉书指控的罪名有异议，本案应认定为妨害信用卡管理罪。对于收买信用卡信息罪，从立法目的来讲，该罪名是防止他人利用写入到信用卡磁条中的信息去伪造、变造信用卡并实施信用卡犯罪而设立的，属于信用卡犯罪的上游罪名，主要还是为了加强对信用卡内财产安全的保护，犯罪对象是信用卡资料信息。而妨害信用卡管理罪侵犯的客体是国家的信用卡管理制度，犯罪对象是信用卡本身而不是信用卡信息。本案中，几名被告人购买的是真实的信用卡及其U盾等物品而非信用卡信息，而且出售者也没有在信用卡里存入资金，不会侵犯出售者的资金安全，他们妨害了国家对银行卡的正常管理，所以谢某洋的行为应定性为妨害信用卡管理罪；2、对于部分犯罪事实有异议，谢某洋未与舒某历有共同收买信用卡的合谋，也未从中获取不法利益。起诉书中认定谢某洋与舒某历约定共同收买信用卡、所获利益共同使用是不准确的，谢某洋是在上班过程中，按照老板冼某滨的吩咐去办理收买信用卡，在实际收卡人舒某历和冼某滨之间，双方未约定共同收买信用卡、获利共同使用的事实；3、谢某洋在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。公诉机关的量刑建议为三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，该量刑建议畸重，罪责罚不相适应。被告人唐某攀对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。被告人唐某攀的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人唐某攀在归案后如实供述，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人在共同犯罪中起次要作用，应当从轻、减轻或者免除处罚；3、被告人唐某攀自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；4、被告人唐某攀此前无不良行为，无犯罪前科，属初犯，可以酌情从轻处罚；5、被告人唐某攀主观恶性不大，犯罪情节较轻，请求对其酌情从轻处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的基本一致。另查明，被告人谢某洋、舒某历、唐某攀皆系受被告人冼某滨雇用在长沙蓝风科技网络公司上班，且上班时间皆不长。上述事实，有公诉机关当庭提交并经举证、质证的下列证据证明，合议庭予以确认：一、书证1、被告人舒某历的支付宝转账记录、微信转账记录，证实舒某历和谭某1、李某1等人的购卡交易情况。2、唐某攀确认胡永梅邮寄三张银行卡的快递记录、胡永梅、杨光杰的身份证照片，唐某攀的支付宝转账记录以及微信聊天记录，证实被告人唐某攀收购胡永梅银行卡的情况。3、谢某洋、舒某历、唐某攀对银行卡中自己收买部分确认的签字，证实被告人谢某洋、舒某历、唐某攀收买银行卡的情况。4、工作记录中的持卡人信息，包括卡号、U盾密码、支付密码、电话号码、开户行、卡的额度等信息明细，证实银行卡及配套信息系从持有人处收买而来。二、证人证言1、证人杨某1的证言，证实53张银行卡是老板冼某滨安排人在外面收的，放在冼某滨办公室旁边一个小房间内的桌子和抽屉里。2、证人谭某1的证言，证实舒某历找到谭某1收购银行卡的事实，收购的内容包括银行卡一张、实名登记电话卡一张、Ｕ盾。3、证人李某1、杨某2、余某、谭某2、李某2的证言，证实10套卡系持卡本人出卖给舒某历的。三、被告人的供述和辩解1、被告人冼某滨的供述和辩解，我于2020年5月份开始在长沙市岳麓区××街道长房时代天地1212房开了一家蓝风网络科技有限公司，准备找人帮我买点卡贷款。于是，我就找了谢某洋、康开洁等人，给他们1500元每张的报酬，让他们帮我收银行卡。于是，谢某洋找到舒某历，舒某历找他的朋友，一共收购了14张银行卡，加上其他人拿到办公室来的银行卡，总共53张。我转给谢某洋的49500元钱里面有一部分是给谢某洋的生活费，大部分是要他帮我去购买他人银行卡的钱。我收卡是为了办理贷款，唐某攀帮我收购了三张银行卡。2、被告人舒某历的供述和辩解，2020年5月份我认识了冼某滨，2020年5月19日到他公司工作。做客服工作，负责吸引客户过来玩公司的棋牌游戏，客户充值的钱，我们跟公司五五分成，后冼某滨让我们想办法收购一些信用卡，可以给1500元每套的报酬。于是我从朋友处以1000元每套的价格购买了14套银行卡。因为跟冼某滨不熟，所以买来的银行卡都是先给谢某洋，然后谢某洋再将卡给冼某滨，冼某滨将钱通过谢某洋转给我，共计16600元。我不知道卡的用途。3、被告人谢某洋的供述和辩解，我在2020年5月15日认识了冼某滨，到他的公司工作，上班也没有安排什么事情。5月18日，冼某滨让我帮他收购银行卡，于是我和舒某历在一个星期内就帮冼某滨收购了11套银行卡。我总共帮冼某滨收购了14套银行卡，每套包括一张卡、一个U盾、一张电话卡。银行卡的密码等信息都有，可以用来进行交易了。收卡的用途，他们说是用来做资金盘、期货平台、赌场洗钱等作用，买银行卡的人肯定是用来做坏事的。冼某滨一共给了我49500元。4、被告人唐某攀的供述和辩解，2020年4月上旬，老乡“小康”叫我来长沙做客服，我就来到了长沙蓝风科技有限公司上班。5月10号左右，“小康”让我帮冼某滨办理银行卡，我就找到四川朋友杨光杰和他老婆胡永梅办理了三张银行卡，给他们的报酬是800元每套，让他们用快递寄过来。5月14日胡永梅就通过快递公司寄过来三张银行卡，我收到后就由“小康”交给公司了。我上班一个来月的时候，“小康”跟我说公司在扩展业务，我怀疑是公司使用银行卡用于公司直账跑分。我平时就在大办公室里面上班，公司的经营范围是做网络赌博。我是做客服。有了办卡的电话卡和U盾之后，我们就可以直接在网上进行转账等操作，不需要办卡人过来就可以直接使用这张银行卡。说好的给3000元报酬，但还没有给。四、搜查笔录、现场勘验笔录、扣押物品、文件清单，证实2020年5月24日，从长沙市岳麓区××房××房搜查出53张银行卡、电话卡、Ｕ盾。五、辨认笔录舒某历、唐某攀、谢某洋、叶某、吴振、杨某1对冼某滨的辨认，证实冼某滨就是蓝风科技有限公司的老板。六、视频资料讯问光盘证明：讯问被告人的情况。针对被告人冼某滨、谢某洋及其辩护人提出的辩解辩护意见，根据本案的事实和证据，本院将本案争议的焦点问题评判如下：1、关于被告人冼某滨、谢某洋的辩护人提出被告人不构成收买信用卡信息罪，本案侵犯的客体是信用卡的管理秩序，没有侵犯出卖人的信用卡信息，所有的信息均是出卖人自愿交付，因此本案不构成收买信用卡信息罪，出卖人只提供过银行卡，没有提供过银行卡信息，其行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩解意见。经查，被告人冼某滨、谢某洋收买的每张银行卡包括银行卡开卡人的取款密码、网银登录密码、U盾密码、卡主的身份证号码、绑定信用卡的手机卡等信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且收买、非法提供的银行卡在5张以上，数量巨大，其行为已经构成收买、非法提供信用卡信息罪。故对该项辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人冼某滨、舒某历、谢某洋、唐某攀收买他人信用卡信息资料，足以使其他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买信用卡信息罪。其中被告人冼某滨、舒某历、谢某洋收买信用卡信息，数量巨大。公诉机关指控被告人冼某滨、舒某历、谢某洋、唐某攀犯收买信用卡信息罪的罪名成立。在被告人冼某滨、舒某历、谢某洋、唐某攀收买信用卡信息共同犯罪中，被告人冼某滨起主要作用，系主犯。被告人舒某历、谢某洋、唐某攀起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人冼某滨、舒某历、谢某洋、唐某攀皆系坦白，认罪认罚，可以从轻处罚。对四名被告人的辩护人提出各被告人有从轻处罚情节可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关建议判处冼某滨六年以上八年以下有期徒刑并处罚金，判处舒某历、谢某洋三年以上五年以下有期徒刑并处罚金，判处唐某攀一年一个月有期徒刑并处罚金的量刑意见，综合各被告人在共同犯罪中的作用、地位、认罪悔罪等，该量刑建议偏重，本院不予以采纳。根据被告人冼某滨、舒某历、谢某洋、唐某攀犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十七条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人冼某滨犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月24日起至2025年5月23日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人舒某历犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月24日起至2022年7月23日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人谢某洋犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月24日起至2022年5月23日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）四、被告人唐某攀犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月24日起至2021年2月23日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）五、扣押在案的银行卡、电话卡、U盾等赃物,依法予以没收。（由扣押机关长沙市公安局岳麓分局处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈志胜人民陪审员  王益民人民陪审员  肖 喜二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  周 婧附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二款：窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。