江西省乐平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0281刑初24号 公诉机关乐平市人民检察院。 被告人李靖，男，1995年10月8日出生，汉族，江西省乐平市人，高中文化，无业，住乐平市。因本案于2019年4月4日被临时羁押，因涉嫌诈骗罪于2019年4月13日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。现羁押于乐平市看守所。 辩护人张武通，江西济仁律师事务所律师。 乐平市人民检察院以乐检刑检部刑诉［2019］356号起诉书指控被告人李靖犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。公诉机关于2020年6月30日以乐检刑检部刑诉［2020］2号追加起诉决定书向本院追加起诉被告人李靖犯诈骗罪新的犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐平市人民检察院指派检察员张大明出庭支持公诉，被告人李靖及辩护人张武通到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，（一）2019年2月1日晚19时许，被告人李靖问华某借款还信用卡，以给华某小额“好处费”为由骗取华某从其本人招商银行（卡号62×××18）将30000元打入李靖招商银行的卡内（卡号62×××18），李靖将32800元打回给华某，华某得到小额“好处费”2800元后，为了能够继续获得“好处费”于2月2日又分四次将90000元打进李靖的招商银行卡内。李靖声称可以叫华某带朋友一起来，为了能骗取受害人的信任继续打款给他，提供一条95528浦发银行的转账短信，上面写有“您收到辽阳市紫苹贸易有限公司（尾号9327）转账，余额620000元”。华某于次日打电话叫了其朋友余某，介绍受害人余某和李靖认识，双方在乐平市拉菲主题酒店见面并开了一间房，李靖使用相同的方法，问受害人余某借款还信用卡，以给余某小额“好处费”为由，骗取受害人从其本人建设银行（卡号62×××53）分12次将人民币304300元打入李靖招商银行的卡上（卡号62×××18），李靖为了骗取受害人余某的信任，打回给受害人余某“好处费”人民币109900元。另有194400元本金未归还受害人。共骗取两被害人合计人民币284400元后逃匿。 （二）被告人李靖以虚假的承诺于2019年1月15日和2009年1月17日分两次向被害人孔某借款40009.3元，后用ＰＯＳ机到孔某家刷款至北京嘉乐迪娱乐中心昌平店。2019年1月21日李靖告诉孔某，钱已经还不上了，并声称自己没有钱。自该日至2019年4月4日，在孔某两次提及自己患病需要钱的情况下，李靖多次推诿拖延拒绝还钱，过程中，李靖对孔某采取了谩骂，拉黑孔某电话并多次拒接孔某微信语音。至今未还。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人李靖以非法占有为目的骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人李靖判处有期徒刑七年至七年六个月，并处适当罚金。 被告人李靖辩称其不构成诈骗，只是民间借贷关系。 辩护人张武通提出的辩护意见是，被告人李靖的行为不构成诈骗罪，属于民间借贷关系。 经审理查明：一、2019年2月1日晚19时许，被告人李靖向被害人华某借款30000元还信用卡，并许诺返还小额“好处费”。华某便将30000元打入李靖招商银行的卡内（卡号62×××18），李靖随后将30000元本金及2800元好处费打还给华某。当晚11时许，李靖再次以许诺返还小额“好处费”的方式向华某借款40000元，华某因为之前李靖还款及时便将40000元转给了李靖。李靖提出第二天还款并让华某带朋友一起来。之后华某便电话给被害人余某，向他介绍了李靖。2月2日，李靖、华某和余某在乐平市拉菲主题酒店见面并开了一间房，李靖使用相同的方法向余某借款许诺返还小额“好处费”，为了获得华某和余某的信任继续给其转账。李靖提供一条95528浦发银行的转账短信，上面写有“您收到辽阳市紫苹贸易有限公司（尾号9327）转账，余额620000元”。于是余某从其本人建设银行分12次将304300元打入李靖招商银行的卡上（卡号62×××18），华某也转了50000元给李靖，期间李靖只返还了109900元给余某，华某、余某便催促李靖还钱，李靖声称公司出了问题、其卡上62万已被人转走而无法还款。李靖便给二人分别打了欠条（欠华某9.4万、余某20万）。之后华某、余某再催李靖还钱时，李靖先以各种理由搪塞，后直接联系不上，华某、余某便向公安机关报案。华某、余某被骗金额合计251600元。 本案资金流向：华某、余某将钱款转账给李靖之后，李靖先转给一家名为辽阳市紫苹贸易有限公司账号上，接着其中的钱被名叫张健的男子及一家名为郴州市方达物流有限公司的转走，然后张健和郴州市方达物流有限公司再转账给一家名为沈阳市汇香田商贸有限公司的账号上，最后由沈阳市汇香田商贸有限公司转账给李靖，李靖收到后返款给被害人。2019年2月1日至4日，李靖共转了418200元给辽阳市紫苹贸易有限公司；2月1日至3日，沈阳市汇香田商贸有限公司向李靖转账162000元；2月1日至3日，华某、余某转给李靖394300元，李靖给华某、余某的返款为142700元。 认定上述事实的证据有： （一）书证 1．到案经过说明，证实被告人李靖被公安机关抓获。 2．被告人李靖的户籍信息及前科证明，证实被告人犯罪已经成年且无犯罪前科。 3．企业信息，证实辽阳紫苹商贸有限公司、沈阳汇香田商贸有限公司的登记情况，包括成立日期、法定代表人、股东及高管名单等。 4．保证书、借条，证实李靖分别向华某和余某借款9.4万元和20万元，并承诺于2019年3月10日前归还。 5．华某和余某的银行卡交易流水、乐平市公安局出具的情况说明，证实李靖与华某、余某之间的转账汇款情况。 6．华某和余某提供的短信截图，证实来自95528的短信，内容为“您收到辽阳市紫苹商贸有限公司（尾号9327），金额为620000元（浦发银行）”。 7．公安机关出具的情况说明、相关公司交易明细，证实李靖诈骗案中涉及到一家名为辽阳市紫苹商贸有限公司（农行账号：06×××27），2019年2月1日至2月4日，犯罪嫌疑人李靖用其本人招商银行的卡（62×××18）共转了31次合计金额418200元。其中钱均被名叫张健的男子建设银行卡号（62×××78）及一家名为郴州市方达物流有限公司（800312816102017）转走。另一家名为沈阳市汇香田商贸有限公司（华夏银行账号：11×××57）2019年2月1日至2月3日，向犯罪嫌疑人李靖招商银行的卡（6214850117291382）转账9次合计金额162000元。其中一名叫张健的男子建设银行卡号（62×××78）及一家名为郴州市方达物流有限公司（800312816102017）均多次转账给沈阳市汇香田商贸有限公司。 8．胡宗珊、柴鹏、邢继龙提供的相关情况说明及转账凭证、银行流水。证实李靖与胡宗珊、柴鹏、邢继龙存在借款未还的事实。 （二）证人证言 1．证人赵某的证言。证实2017年9月份，北京市招商银行信用卡中心上班的赵某认识了李靖，之后李靖不停地找赵某问其是否接单子（一个单子一万元返三百），2017年10月14日下午赵某转了一万元给他之后，李靖又以不同的理由让赵某继续打钱，并声称想要回以前的钱就必须继续打款给他。赵某前后共打了283490元给李靖。李靖就打了一张283490元的借条给赵某后，便不知所踪。 李靖在北京没有固定工作和正常经济来源的情况下，多次进入高档娱乐场所消费（一次消费达数万元）。 2．证人孙某的证言。证实2018年4月，李靖以与孙某合伙做生意为由将其带到北京，之后多次进入高档娱乐场所消费（一次消费达数万元），由李靖买单。接着李靖以接单返现的方式（一个单子一万元返一千；帮人代还信用卡，秒付秒到账，可得好处费），先后让孙某打了22万给李靖，李靖大概返还了6万元好处费。三个月后，孙某让李靖还钱，李靖给其打了张16万的借条之后，不知所踪。 3．证人甘某的证言。证实2019年2月2日下午，华某向甘某借款2万元。2月3日上午，华某打电话叫甘某到拉菲主题酒店，在场的有华某、李靖、余某、吴某夫妻、余某的朋友，李靖以向华某借钱还信用卡然后给好处费的方式，让华某给他转账了9万元。 4．证人石某的证言。证实2019年2月2日上午，余某打电话向石某借57500元。同日下午，石某来到拉菲主题酒店找余某，在场的还有李靖、华某、吴某夫妻。在酒店房间内，李靖一直以向余某借钱还信用卡然后给好处费的方式，让余某向其转账。在此期间李靖一直声称其卡上有62万现金可用来还款，只是向余某借钱周转马上可还，让余某放心转账给他，余某转账后李靖称其卡内62万被转走无法还款，便打了合计20万的借条给余某后离开，之后不知所踪。 5．证人吴某的证言。证实2019年2月1日晚，华某因李靖向其借款还信用卡其钱不够而向吴某借款3万元，之后华某将30000元本金和800元好处费还给了吴某。2月1日下午，华某又向吴某借款3万元但未及时还款。吴某便到“拉菲主题酒店”房间找华某，在场的还有甘某、余某、余某的叔叔、李靖。李靖一直声称其卡上有62万现金可用来还款，让华某放心转账给他，华某陆续转了9万元给李靖。李靖拖到晚上还未还款，便称其卡内62万被转走无法还款，打了张94000元的借条给华某。 （三）被害人陈述 1．被害人余某的陈述，2019年2月1日上午九时许，华某带了李靖到我在的“拉菲主题酒店”房间里，李靖说他的资金方面出了点问题，问我借点钱周转，最多一个小时就还给我，并说我朋友华某也转了钱给他也得了好处费。我一开始不相信，但是李靖就给我看了他手机短信浦发银行发来的信息。他说我账上还有62万，我骗你干什么，不信我马上带你去取钱。我经不起李靖的软磨硬泡就转了五万五千元给李靖，李靖就告诉我过两个小时就把本金五万和好处费2500元给我。过了大概两个小时，我就催李靖叫他拿钱给我。李靖说他正在和公司里面谈还没谈好。他又叫我打我打三万元给他，秒套本金和好处费钱给我。他怕我不信马上拿出了他手机微信，声称公司正在排队处理我的钱，说他卡上还有62万现金，不会骗我。然后我又给他打了三万元给李靖。打完钱之后他又说公司里面出现了问题，叫我打一万元给他秒套现金和好处费给我。我见我已经打了八万五千元给他，又想到他卡里还有62万，就马上打了一万元给李靖。李靖见我打了一万元给他，就马上转回我一万零三百元。骗我说这钱来得快。他又叫我转一万元给他，他又骗我说秒套现金和好处费。我当时也图这钱来得快，就又转了一万元给他，李靖就马上转回我一万零二百元。我就催他把之前我借给他的钱还我，他说：“你怕什么，我卡上还有62万，你放心，都是乐平人不会骗你。你看，我公司里面又来了生意。你再借我五万，我先付好处费给你。”我就又相信了他，接下来转给了他五万，他马上转给了我好处费六千元，然后将本金五万元转给我。然后他又骗我叫我转五万元给他，他说他把这笔钱和之前借我的钱一起给我。我就担心我之前的钱收不回来，就又打了五万元给李靖。李靖就马上转给我六千元好处费。就对我说：你放心，马上就还你的钱还有之前问你借的钱和好处费都给你，你耐心等下。后来李靖又说他公司里面需要一万五千元需要周转，马上秒还给我。我就转了他一万五千元，李靖收到钱后，就转了一万五千四百元给我，说这四百元是好处费。然后他又叫我转一万四千元给他，他就先付四百元好处费给我。然后他又叫我转一万六千元，一共凑满三万元给他。他就骗我说你把这三万打给我，之前的钱我一起拿给你。我就又转满了三万元给李靖。过了几分钟，李靖说公司里面还差五万元，叫我转五万给他。他最多晚上还我，不然的话就带我去取他的62万浦发银行的卡里面的钱。我说我卡上钱都没有了，你又不还钱给我。李靖就说你放心，实在不行我带你去取我卡上的62万。因为我卡上只有四万五千元，我就对李靖说我卡上只有四万五千元了。李靖就叫我把四万五千元打给他，他会把之前的钱全部给我。我怕他不还我钱，也想着他卡上还有62万，就又转了四万五千元给他。我把钱转给李靖之后，我就叫李靖赶紧还钱给我。李靖就说他卡上的62万已经被人转走了，他借我的钱暂时还不上了。我就意识到可能遇到了骗子，我就想马上带李靖去公安局报案。可是李靖就说叫我不要报案，他不会骗我的钱，叫我给他三天时间，他会想办法还钱给我。然后我不同意，他就说不行我写个借条给你，这下你放心了吧！说完就写了五张四万元的借条，合计写了一张二十万的保证书。我当时看他写了借条，又写了保证书，心一软就同意了。就没有带李靖去公安局。过了三天之后，我就和华某去找李靖，叫他把钱还我，不然就去报案。李靖为了稳住我不去报案，就想方设法找借口，说过完年再还钱给我。这两天李靖又叫我打九千元给他，说马上就还我钱。我想这个李靖就是一个骗子，又想骗我的钱。我就过来报案了。李靖一共骗了我二十万。 2．被害人华某的陈述，2019年2月1日李靖看到我朋友圈发了一条信息“南昌回乐平”，然后他就打电话给我坐我车回乐平。我在南昌市下罗车管所带李靖回乐平，到了晚上的时候，李靖就打电话给我，告诉我说他要帮一个朋友还信用卡，钱不够叫我借三万给他。我当时本来不想借给他，但是他说他一个小时就还我，并且拿2800元好处费给我。我们就约在乐平市拉芳舍见面，见了面之后他就说：你转三万给我，我给我朋友应急。过半个小时就给你2800元。我想想半个小时就有2800元，他人又和我在一起，应该不会有问题。所以我就用我自己招商银行的手机银行转了30000元给李靖。过了大概40分钟左右，李靖就把2800元的好处费转给了我，因为我之前招商银行的卡上的钱是问我朋友吴某借的钱，我就叫李靖把30000元转还给了吴某的老婆石相荣。钱转好之后，我们就直接回家了我到家之后，李靖又打电话给我，说他公司里面资金需要周转，问我借40000元。我就约李靖去南门夜宵店去吃宵夜，见面之后，李靖就给我看了一下他手机里面的短信，说他（95528）浦发银行账户里面有62万，不会骗我的钱。我就相信了李靖，就转了40000元给李靖。吃完夜宵后，李靖说晚上太晚了好处费就明天拿给我。然后告诉我说以后有这种好处费的事情也可以带朋友一起过来，不会让我们吃亏。我就告诉了我的朋友余某问他要不要一起。余某就和我说明天见面再说。吃完夜宵后我就回家了。直到第二天上午10点左右，我就带李靖去了“拉菲主题酒店”和余某见面。之后他们两个就谈起来了，我就在酒店房间里面等李靖还钱给我。余某也按照李靖说的一样转钱给李靖想多拿好处费，我见余某也收到了好处费忍不住又借了50000元给李靖。李靖就转了6000元好处费给我。余某也不停地借钱转给李靖，光我一个人就借了90000元给李靖。我就催李靖还钱给我，他说他卡里的62万没有了被人转走了，他没钱给我了，并且说他要回家过年，打个借条给我，过完年就还钱。我因为钱也给了李靖，他一两下也拿不出来，我也不好留他下来还钱。李靖就打了一张94000元的借条给我，等于这4000元是我的好处费。打完借条之后，李靖就回家了。正月初六的时候，我就催李靖还钱，他就找各种理由搪塞我。到现在李靖电话也不接，微信也不回我。我没有办法只好过来报案了。我一共转了90000元给李靖。 （四）被告人供述与辩解 被告人李靖的供述，2019年1月底我联系华某叫他开车带我回乐平，我告诉他我在北京做奢侈品生意，兼做信用卡还款业务。他就和我说要是有什么好项目就带一起，我们回到乐平之后，约在拉芳舍喝茶。我告诉他我这里有笔信用卡还款的业务可以接一下。接个单就是几分钟的事情，接信用卡还款单返好处费，这好处费由我自己决定给多少。然后我就叫他转了30000元给我，我拿2800元好处费给华某。华某就用自己手机银行转了30000元给我。我收到转账的钱之后就马上将本金30000元及好处费2800元打回了华某。打完之后，我们就各自回家了。到了晚上11点多，我公司里面又来了一笔单子，单子金额是40000元。我就和华某约在南门夜食城见面，然后我就告诉他，我这里还有2个单子40000元叫他把40000元转给我。华某就转了40000元给我。这笔钱的好处费我没有给华某。因为公司里面没有打钱给我，所以我就没打给华某。第二天上午华某就带我去找余某，我想通过多接单子将华某的40000元补齐。所以我就告诉余某，我账户上面还有62万的保证金，叫他们放心拿钱给我，要是钱不还，我自己来出这笔钱。我怕他们两个不相信我，我就把我浦发银行账户短信给他们看了一下。他们看过之后就相信了我。然后我们就直接去了“拉菲主题酒店”房间里面谈业务。我说我现在可以办理信用卡还款业务按照比例给“好处费”。问他们要不要把钱转给我，我按照自己的提成把“好处费”打给他们两个人。我又叫华某转了50000元给我，我就先付了6000元“好处费”给了华某，本金还没有给他。接着我用同样的方法叫余某转了190000元给我，我付了大约15000元“好处费”给余某，本金也没有还给余某。因为公司里经济出现了状况导致这笔钱拿不出来了。所以这两笔钱一直就没有退给华某和余某。华某大概5-6次合计金额190000元左右。 那条62万的短信（浦发银行）不是我的卡，这笔钱就是别人转我账户上面过一下而已。我不认识辽阳市紫苹商贸有限公司法人代表赵双义，是北京中介叫我打钱到辽阳市紫苹商贸有限公司的。我没有任何正当职业，也没有固定的经济来源。我可以问别人借钱，然后用借来的钱帮人还信用卡，转而收取好处费，然后用好处费付给我借钱人。我和华某、余某只是普通的借钱关系。这些钱我打到一个中介人介绍的公司账户上去了，该中介我已经不记得了，我是通过一个朋友认识的。我不是辽阳紫苹商贸有限公司、沈阳汇香田商贸有限公司这两家公司的员工，我与这两公司没有任何关系。我也不认识张健和郴州市方达物流有限公司的人，也没有业务往来。 二、公诉机关指控的第二起犯罪事实，仅有被害人陈述及微信聊天截图，本院认为证据不足，不予认定。 本院认为，被告人李靖以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李靖及其辩护人辩称被告人不构成诈骗罪。诈骗罪是以非法占有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相等的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中被告人李靖许诺给被害人华某、余某小额“好处费”，向被害人借款还信用卡，期间为了骗取被害人的信任被告了采用了一系列欺诈手段，拿出浦发银行62万转账短信来向被害人证明其有还款的经济实力、第一笔借款和好处费的及时返还，使被害人产生了认识错误从而处分财物。根据在案证据，被害人损失的251600绝大部分流向了沈阳市汇香田商贸有限公司后被张健和郴州市方达物流有限公司转走。表面上看被告人李靖好像并没有因此获利，但诈骗罪并不要求一定要本人获利，第三人获利不影响诈骗罪的构成。李靖辩称其与辽阳市紫苹贸易有限公司、沈阳市汇香田商贸有限公司、郴州市方达物流有限公司和张健均无任何关系，不是这几家公司的员工，也没有业务往来，是中介叫其打钱到辽阳市紫苹商贸有限公司的。但其未提供中介的联系方式，也无法解释其行为的目的及合理性，其供述显然有所隐瞒。另外除了被害人余某、华某，还有多名群众报案称被告人李靖诈骗他们的钱财。综上，可以证实被告人李靖主观上具有非法占有的目的，李靖的行为构成诈骗罪。对被告人李靖及其辩护人的辩解不予采信。 被告人李靖到案后拒不认罪，态度恶劣，可酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。 综上，根据被告人的具体犯罪事实和量刑情节，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李靖犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2026年10月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、追缴被告人李靖违法所得人民币25.16万元，退赔被害人华某、余某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 明 人民陪审员  余一甲 人民陪审员  罗秀英 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  洪振萍 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。