松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0702刑初187号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人方明威，男，1977年1月10日出生，汉族，高中文化，长岭县某局北正镇某所职工，户籍所在地吉林省松原市宁江区，现住松原市宁江区。因涉嫌诈骗，于2019年6月25日被临时羁押于吉林省白河森林公安局看守所，于2019年6月27日被松原市公安局宁江二分局解回并于同日刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年7月31日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 辩护人张光明，吉林迈力律师事务所律师。 被告人姜延凯，男，1988年3月3日出生，汉族，初中文化，中共党员，系松原市某厂职工，户籍所在地宁江区，现住松原市宁江区。因涉嫌诈骗，于2019年7月1日被临时羁押于榆林市榆阳区看守所。于2019年7月5日被松原市公安局宁江二分局解回并于2019年7月7日刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年7月31日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 松原市宁江区人民检察院以宁检一部刑诉〔2020〕144号起诉书，指控被告人方明威犯诈骗罪、妨害作证罪，被告人姜延凯犯诈骗罪，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员王传微出庭支持公诉，被告人方明威及其辩护人张光明、被告人姜延凯到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，1.2017年夏，被告人姜延凯向被告人方明威借款人民币4000元（以下币种相同），尔后又再次向被告人借款6000元，二被告人签订借款时间为2016年4月4日、借款金额为18000元的虚高借据。2017年8月，被告人持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼。被告人方明威骗取姜延凯8000元（未遂）。 2.2017年8月26日，被害人李晓龙通过被告人姜延凯向被告人方明威处借款10000元，二被告人以收取“手续费”“利息费”等名义扣留3500元，实际支付被害人李晓龙6500元，并迫使李晓龙签订借款金额为20000元的虚高借据。2017年8月28日，李晓龙再次通过姜延凯向方明威借款10000元，二被告人再次以收取“手续费”等名义扣留2400元，实际支付给李晓龙7600元，并迫使李晓龙签订借款金额为20000元的虚高借据。2017年10月3日，李晓龙通过姜延凯向借款3000元，二被告人再次收取“手续费”等名义扣留600元，实际支付李晓龙2400元，并迫使李晓龙签订借款金额为5000元的虚高借据。此后李晓龙还款共计6900元。2017年11月16日、2018年1月31日，被告人方明威分别持借据向松原市宁江区人民法院提起诉讼，要求被害人李晓龙偿还本金25000元及利息，后因无法找到被害人宁江区人民法院驳回起诉。2018年4月13日，被告人方明威委托王浩（现在逃）作为诉讼代理人再次诉讼被害人李晓龙，双方下庭审中达成调解，被害人李晓龙再需偿还方明威10000元。被害人方明威、姜延凯骗取被害人李晓龙8500元（未遂）。 3.2017年9月4日，被害人张洪涛、冯诗川通过被告人姜延凯向被告人方明威借款10000元，二被告人以“手续费”等扣留4000元，实际支付被害人张洪涛、冯诗川60**元，并迫使被害人张洪涛、冯诗川签订借款时间为2017年8月4日、借款金额为20000元的虚高借据。2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月24日，被告人方明威三次持借据向宁江区人民法院提起民事诉讼，均因被法院驳回起诉而诈骗未逞（未遂14000元）。 4.2017年9月7日，被害人吴军通过被告人姜延凯向被告人方明威、王浩借款10000元，尔后被告人以扣除“利息”、“手续费”等名义扣留4000元，实际支付被害人吴军6000元，并迫使被害人吴军签订借款日期为2017年8月8日、借款金额为30000元的虚高借据。此后被害人吴军还款2000元。2017年10月20日，被告人方明威委托王继峰作为诉讼代理人持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，现宁江区人民法院已经执行标的款36929元支付被告人方明威，尔后被告人方明威陆续返还给害人吴军人民币3000元。案发后，被告人方明威以及王浩找到被害人吴军，唆使利诱其在公安机关在调查本案时出具伪证，后陆续给被害人吴军返款6000元。被告人方明威等人骗取被害人吴军23929元。 5.2017年9月11日，被害人孙连生向被告人方明威、姜延凯借款10000元，尔后二被告人以扣除“手续费”、“实地费”等费用扣留4100元，实际支付被害人孙连生5900元，并迫使被害人孙连生签订借款日期为2017年8月11日、借款金额为40000元的虚高借据。此后被害人孙连生还款3150元。2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月13日，被告人方明威分别三次持借据向松原市宁江区人民法院起诉，均因被法院驳回起诉而诈骗未逞（未遂37250元）。 6.2017年9月15日，被害人唐秋实向被告人方明威、姜延凯借款10000元，尔后二被告人以收取“利息”“服务费”的名义扣留3000元，实际支付被害人唐秋实7000元，并迫使被害人唐秋实签订借款时间为2017年8月15日、借款金额为20000元的虚高借据。此后被害人唐秋实还款3000元。2017年11月28日，被告人方明威持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，被害人唐秋实再次偿还被告人方明威6000元。被告人方明威、姜延凯骗取被害人唐秋实2000元。 7.2017年9月30日，被害人孙营向被告人姜延凯及王浩借款10000元，被告人姜延凯及王浩以收取“利息”、“手续费”等名义扣除4000元，实际支付被害人孙营6000元，并迫使被害人孙营签订借款时间为2017年8月30日、借款金额为30000元的虚高借据；2017年冬季，被害人孙营向王浩借款5000元，以收取“手续费”的名义扣除1500元，实际支付被害人孙营3500元。此后被害人孙营先后还款共计1万元。2018年3月26日，王浩持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，后因被法院驳回起诉而诈骗未逞（未遂3万元）。 8.2017年10月9日，被害人杨淼向被告人方明威借款10000元，被告人方明威以收取“手续费”等的名义扣留4000元，实际支付被害人杨淼6000元，并迫使被害人杨淼签订借款金额为30000元的虚高借据。被告人方明威持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼并申请财产保全措施。被害人杨淼家属向被告人方明威还款10500元。被告人方明威骗取被害人杨淼4500元。 9.2018年2月，被害人黄东川、魏立明伪造韩征的身份信息向被告人方明威借款50000元，双方签订借款时间为2015年9月10日的借据。被告人方明威于2018年2月7日向松原市前郭县人民法院提起民事诉讼，通过前郭县法院调解欲向被害人黄东川等人索要本金5万元及利息2.2万元。尔后被告人方明威以收取“利息”的名义下通过被告人姜延凯及王浩实际支付给被害人黄东川、魏立明35000元。被告人方明威、姜延凯骗取被害人黄东川、魏立明37000元（未遂）。 公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送、提供并当庭出示和宣读了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，辨认笔录，鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人方明威以非法占有为目的，单独或者伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，作案8起，赃款合计人民币135179元（其中既遂30429元，未遂104750元），数额巨大；以利诱的方式指使他人作伪证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零七条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害作证罪追究其刑事责任。被告人姜延凯以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，作案7起，赃款合计人民币152679元（其中既遂25929元，未遂126750元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于方明威、姜延凯部分事实已经着手实行犯罪，因意志以外原因而未逞，属未遂，依据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。建议对方明威犯诈骗罪判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；犯妨害作证罪判处有期徒刑一年以下。建议对姜延凯判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币2万元。 被告人方明威辩称，对于诈骗罪认罪认罚，但是对于妨害作证罪有异议。 辩护人的辩护意见，1.公诉机关指控方明威诈骗李晓龙、唐秋实、杨淼、孙连生、张洪涛、冯诗川、吴军不成立。方明威在借款之初已经将利息和手续费数额及预先收取告知了被害人，不存在隐瞒事实或者虚构真相。方明威所借款项全部系有息出借，还款金额多出借款金额的部分属于利息及费用，不属于诈骗犯罪数额。方明威本意是追求高额的利息，并非为了非法占有他人财产，没有非法占有的犯罪目的。被害人没有基于错误的意思表示而交付款项。李小龙、唐秋实、杨淼案件都是以调解结案，调解是在不存在欺诈、胁迫的情况下进行的，调解结果与其所得到的款项的差额三人也是知情并且接受的，能够接受的原因是因为在借款之初，借款人对于所借款项存在高额利息或者手续费明确知情，从来不认为自己是被骗了。2.公诉机关指控被告人方明威诈骗姜延凯诈骗未遂不能成立。姜延凯有一个特殊的身份，就是方明威借款的中介，对于如何借款，借款利息及行规都是十分明确的。可以推定姜延凯知道借款行业的行规，并且根据姜延凯在公安机关供述，对于借款的流程及各个环节说的十分清楚，因此不存在姜延凯被骗的情形。方明威不具备想按照欠条虚增的债务非法占有姜延凯款项的意思表示。3.公诉机关指控被告人方明威诈骗黄东川、魏立明不能成立。二人本身就是想诈骗方明威，不存在基于错误意思付出款项的行为，其二人为了得到款项，对于方明威的一切条件都是答应的。黄东川不在意在方明威处得到和欠条一样的数额，只要是能骗到钱就会达到他的目的，不存在虚构事实或者隐瞒真相，因此，公诉机关指控此起诈骗罪不能成立。4.公诉机关指控数额不准。5.公诉机关指控被告人方明威妨害作证事实不清、证据不足。方明威从未承认过要求吴军不配合调查，返还吴军款项是和解，只有吴军一人证实是方明威让其说假话，因此属于一对一的证据，孤证不能定案，因此，公诉机关指控方明威妨害作证事实不清、证据不足。6.方明威对被害人进行了赔偿并取得其谅解，应当从轻或减轻处罚，并建议适用缓刑。 被告人姜延凯对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均认可，自愿接受处罚。 经审理查明，被告人方明威、姜延凯以非法占有为目的，通过“虚增债务”的方式，采取在诉讼中虚构事实、隐瞒真相的手段，提供虚假的陈述、提出虚伪的证据，使法院作出有利于自己的裁判，从而达到侵占被害人财产的目的，其中被告人方明威单独或伙同姜延凯作案8起，赃款合计人民币141329元（其中既遂29679元，未遂111650元），数额巨大；被告人姜延凯伙同他人作案7起，赃款合计人民币159329元（其中既遂25679元，未遂133650元），数额巨大。 针对上述事实，庭审中公诉机关提供下列综合书证： （1）抓获经过证实：2019年6月25日，方明威被抓获，2019年7月1日，姜延凯被抓获。 （2）被告人方明威、姜延凯的户籍材料信息及现实表现证明证实：方明威出生于1977年1月10日，无前科劣迹；姜延凯出生于1988年3月3日，于2011年8月涉嫌卖淫嫖娼被调查处理。因殴打他人于2016年7月被调查处理。 （3）临时羁押证明证实：姜延凯于2019年7月1日至5日因涉嫌诈骗临时羁押于榆林市榆阳区看守所。方明威于2019年6月25日被羁押于吉林省白河森林公安局看守所，于2019年6月27日被松原市公安局宁江二分局民警解回，羁押日期从2019年6月25日至2019年6月27日。 （4）行政处罚决定书证实：2011年8月25日，姜延凯因介绍卖淫嫖娼被宁江二分局治安大队行政拘留十五日。 （5）情况说明证实：乌兰图嘎派出所在办理李永田被打案中将姜延凯列为嫌疑人，因证据不足，未采取处罚措施，该案仍在调查中。 （6）在逃人员登记表证实：王浩因诈骗在2019年7月9日被登记为在逃人员。 （7）办案说明四份证实：二分局扫黑办在办理该案过程中未发现方明威、姜延凯在催收过程中有暴力催收、非法拘禁等违法犯罪行为，根据现有证据无法证实该案属涉黑涉恶案件；在法院调取方明威的诉讼卷宗，逐一联系被告时，王爽、刘新、曹佳伟、宋小平四名被告至今无法找到；李国军系在王浩处借款的客户，因无力偿还被王浩起诉，现王浩被公安机关上网追逃，待王浩到案后，民警对李国军进一步调查取证是否涉嫌同类犯罪。借款人张洪涛和担保人冯诗川共同在方明威处借款，公安机关至今未能找到张洪涛。 第一起指控：2017年夏，被告人姜延凯向被告人方明威借款人民币4000元，尔后又再次向被告人方明威借款人民币6000元，二被告人签订借款时间为2016年4月4日、借款金额为18000元的虚高借据。2017年8月，被告人方明威持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，双方在庭审中达成偿还借款18000元的调解协议，并由法院制作民事调解书。被告人方明威诈骗未遂8000元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2017年8月9日,方明威在宁江区法院起诉姜延凯，要求其偿还借款1.8万元及利息（事实理由中写明借款1.8万元，约定利息2分，一直未偿还），并提供借据、收据等（借据中列明借款期限是2016年4月3日至2016年4月10日）。法庭审理过程中方明威与姜延凯达成和解协议，姜延凯于2017年10月1日前偿还方明威1.8万元，并给付利息。2017年9月1日法院制作民事调解书。 2、证人证言 证人刘伟东证实：我和姜延凯聊天，说到方明威现在做贷款，姜延凯想借钱就自己去找方明威了，我把方明威的联系方式给的姜延凯。姜延凯在方明威处借款没有给我好处费。姜延凯借了多少钱我不知道。签订的是否是双倍欠条我不知道。姜延凯是否帮助方明威介绍客户我不知道。我没有帮助方明威介绍客户。 3.被害人的陈述 被害人姜延凯的陈述：我通过刘伟东联系方明威，在方明威那借的钱，第一次是2017年的夏天，借了4000元，签订是1万元钱欠条，到手4000元，约定是一个月500元钱利息，按月支付，直至本金一次性还清为止；第二笔我借了6000元，到手6000元钱，把第一次借钱签订的欠条撕了，重新签了一张1.8万元钱的欠条，我两次总计借款1万元钱，实际到手1万元钱，签订的1.8万元钱欠条，约定每月还1000元钱利息。后来我帮方明威介绍客户，方明威知道我手里没有钱，暂时不向我要钱。第二次借钱的时候，王浩提出来把两次借钱改成一个借条，签订1.8万元钱欠条。我不还钱，方明威去法院起诉我，法院判我欠款1.8万元钱。那时候我想方明威就是走法律手续，不能真的向我要这么多，所以没有向法官说真实的借款经过。我的工资没有被执行，我也没还钱。介绍客户方明威扣除20%左右，中介费我和客户自己谈，一般都是500到1000元，都是借款人自愿的。我就是想挣点中介费。 4.被告人方明威的供述与辩解 第一份供述与辩解：姜延凯在我这借了两次钱，第一次借了1万元，第二次借了8000元，签订都是2张条，一张1万元欠条，一张8000元欠条，这两次借钱都是按欠条金额给的姜延凯，总计给了他1.8万元，有现金、有微信转账，约定的月利息2分，姜延凯没还钱，我起诉了。 姜延凯借的钱没有王浩的钱，姜延凯借钱王浩知道。姜延凯是先在我这借的钱，后来向我介绍的客户。他介绍的客户有冯诗川、张洪涛、唐秋石、孙连生、吴军。 第二份供述与辩解：姜延凯借了两次。第一次是借4000元，我给了他4000元，签了1万元的欠条。第二次是借了6000元，我给了他6000元，我把第一张的1万元欠条撕了，重新签了一张1.8万元的欠条。姜延凯没还过钱，我到法院起诉他。我们私下协商，如果执行工资完毕后，我只留本金1万元，剩下都返给他，姜延凯的工资一直轮候执行，到现在也没有执行。姜延凯在我这借的钱和王浩没关系，这是我自己的钱。 第三份供述与辩解：我认为我的犯罪行为不是诈骗。我和王浩是朋友关系，王浩没有和我一起放贷。我不知道姜延凯是否向王浩介绍客户。我不给姜延凯中介费用，姜延凯介绍客户是因为我们是朋友。我不知道姜延凯是否向借款人索要好处费。姜延凯向我介绍客户，我对客户放款后，有的钱我转给姜延凯而不是直接转给客户是因为姜延凯和借款人都有微信，这样转比较方便，而且借款后我也问了借款人钱是不是到你们手了，借款人都说钱到手了。我没有确认过转给姜延凯的钱，是否与姜延凯转给客户的钱金额是一致的，我给姜延凯转钱的时候借款人一般都在场，我都会和借款人说我把钱给姜延凯了，然后我就走了，至于借款人和姜延凯怎么谈的和我没有关系。我向借款人催收的时候，借款人没和我说过姜延凯会扣除中介费用。 被告人方明威的辩护人提供的其他证据： 网络检索文书信息打印件：内容为姜延凯与多人有关于民间借贷纠纷的民事诉讼或执行案件。 第二起指控：2017年8月26日，被害人李晓龙通过被告人姜延凯向被告人方明威处借款10000元，二被告人以收取“手续费”“利息费”等名义扣留3500元，实际支付被害人李晓龙6500元，并迫使被害人李晓龙签订借款金额为20000元的虚高借据。2017年8月28日，被害人李晓龙再次通过被告人姜延凯向被告人方明威借款10000元，二被告人再次以收取“手续费”等名义扣留2400元，实际支付给被害人李晓龙7600元，并迫使被害人李晓龙签订借款金额为20000元的虚高借据。2017年10月3日，被害人李晓龙通过被告人姜延凯向被告人方明威借款3000元，二被告人再次收取“手续费”等名义扣留600元，实际支付被害人李晓龙2400元，并迫使李晓龙签订借款金额为5000元的虚高借据。此后李晓龙还款共计6900元。2017年11月16日、2018年1月31日，被告人方明威分别持借据向松原市宁江区人民法院提起诉讼，要求被害人李晓龙偿还本金25000元及利息，后因无法找到被害人宁江区人民法院驳回起诉。2018年4月13日，被告人方明威委托王浩作为委托诉讼代理人再次诉讼被害人李晓龙，双方下庭审中达成调解，被害人李晓龙偿还方明威10000元。被告人方明威、姜延凯诈骗未遂15400元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）手机截图证实：李晓龙、方明威和姜延凯的微信名片，方明威给李晓龙发信息询问二分局是否找其做笔录的微信聊天记录，李晓龙与方明威、姜延凯的转账记录。 信息内容显示：3月29日下午16:06，威哥：这几天二分局找你了吗，做笔录了吗。其下无回复也未见其他信息。 （2）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2018年1月31日方明威在宁江区人民法院起诉李晓龙，要求其偿还借款2.5万元及利息，并提供借据、收据等证据。2018年1月3日、3月9日法庭驳回原告起诉。 2018年4月13日方明威在宁江区人民法院起诉李晓龙，要求其偿还借款2.5万元及利息，并提供借据、收据等证据。提供的两枚借据的借款时间及金额分别为2017年8月28日2万元和2017年10月2日5000元。法庭审理笔录由李晓龙、王浩签字（王浩为受委托人）。庭审中原告、被告均承认李晓龙偿还过1.5万元，剩余1万元至今未还。2018年5月23日宁江区人民法院民事调解书内容为被告李晓龙于2018年7月23日前一次性偿还原告方明威1万元。 2017年11月16日方明威在宁江区人民法院起诉李晓龙，要求其偿还借款2.5万元及利息。诉前财产保全冻结李晓龙工资2.5万元，2018年1月23日申请解除财产保全。 （4）松原市宁江区人民法院执行卷宗证实：依据2018年1月17日宁江区人民法院民事裁定书裁定：因被告李晓龙下落不明无法联系，现已驳回原告的起诉。裁定解除对被告李晓龙2.5万元的工资冻结。 2.被害人李晓龙陈述 第一份陈述：我在方明威那借过3次钱。2017年8月份，借1万的那两次签了借条，签的都是双倍条，2017年11月份，借3000元的那次没签，第一次借的1万到手6500元，第二次借的1万到手7600元，第三次借的3000元到手2400元。第一次是在百北附近车上把钱给我的，第二次也是在车上把钱给我的，第三次是在一家饭店给我的。都是通过姜什么凯介绍的，我还了方明威五六千元。我用微信转了四次，有转账记录，第一次是2017年9月28日，我转给了1000元，第二次是2017年10月24日，我转了500，第三次是2017年11月8日，我转了400，第四次是2018年1月17日，我转了5000，我每次都转给姜什么凯，微信名是“凯凯”。我差五六千没还方明威，方明威到法院起诉我，我记得起诉了我一万。方明威说法院执行够了他就让法院停止执行了。法院没有执行，我俩民事调解了，我现在没还清。 第二份陈述：2017年8月26日，姜延凯通过微信转账给我6500元钱，8月28日给我7600元钱，10月3日给我2400元钱，这三笔钱都是我向方明威的借款。民警向我出示方明威在宁江区法院起诉我的卷宗中借据两枚，这是2017年8月28日我借钱的2万元欠条和2017年10月2日我借款5000元的欠条。方明威说先起诉，我有钱了把本金还上他再撤诉。我跟他说我三次借款最终到手一共是16300元，方明威说他实际支付给我的不是这些钱，中间有人扣服务费，他起诉2.5万元，如果到执行，他拿出的本金扣除，剩下的返还给我，我被起诉后，工资被保全，后来我跟他协商还款方明威给我解除保全。我借款三次前两次我借1万元，签订的都是2万元的欠条，第三次我借3000元签订的5000元欠条。我除了微信转账还款，还过现金，我拿过现金给姜延凯，我提供不了证据。方明威在2018年2月11日给我微信转账了10500元，这笔钱是有人管方明威借钱，当时方明威不在松原，然后他把钱给我转过来了，让我帮他把钱给别人，我自己提的现金再给别人，具体是给谁了我忘了。在公安机关对我询问之前方明威联系过我，2019年1月份的时候方明威给我打电话问我公安机关是否找我了，问我说啥了，我当时不在松原，公安机关找我我也没去，我就跟方明威这么说的。方明威没有和我说过让我在公安机关对我进行询问的时候让我说和他的借贷是正常借贷关系。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威的供述与辩解 第一份供述与辩解：李晓龙也是姜延凯的客户，他在我这儿借了两次钱，第一次借款1万元，签订2万元欠条，具体到手金额我记不清了，我给姜延凯钱后，姜延凯给支付的。第二次是借了3000元，签的5000元欠条，我给了姜延凯2400元。公安机关向我出示姜延凯给李晓龙的转账记录，内容是2017年8月6日姜延凯转给李晓龙微信6500元钱；2017年8月28日姜延凯通过微信给李晓龙转了7600元，这两笔钱是怎么回事不清楚，李晓龙的欠条日期是真实的。公安机关给我出示我起诉李晓龙的法院卷宗，我看了欠条日期是2017年8月28日，我就是这天给李晓龙放款的。姜延凯在这天转给李晓龙的7600元钱应该是我借给他的。2017年8月26日姜延凯转给李晓龙的6500元钱我不知道是什么钱，和我没关系。李晓龙具体还我多少钱我记不清了。经公安机关调查，李晓龙通过微信向姜延凯转了1900元，这钱姜延凯通过微信转给我了。除了这1900元，我记得李晓龙先用现金还过几次钱，大概能有5000元左右，最后他一次性给我微信转过5000元，然后我俩就清账了，我到法院去撤诉了。公安机关向我出示转账记录：2018年2月11日13时39分，我通过微信一次转给李晓龙1万元，还有一次转给李晓龙500元。这两笔共10500元应该是李晓龙临时向我借钱，着急用吧，具体怎么借的我记不清了。我没有在法院申请执行李晓龙工资，就是因为他还不上钱的时候起诉过他，后来我俩结清了我就给他撤诉了。 第二份供述与辩解：公安机关出示方明威与李晓龙的微信转账记录：2018年2月11日收到威哥1万元，2018年2月11日收到威哥500元。应该是李晓龙管我借的钱。我没有和李晓龙说过不让他配合公安机关工作。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：李晓龙通过我在方明威处借过3次钱，第一次借了1万元，签订2万元欠条，我用微信转给他6500元；第二次借了1万元，签订2万元欠条，我用微信转给李晓龙7600元钱；第三次借了3000元，签订多少钱欠条我记不清了，我用微信转给李晓龙2400元钱。公安机关给我出示方明威起诉李晓龙的卷宗，方明威起诉2017年8月28日的李晓龙借款的2万元钱，2017年10月2日借款的5000元钱，2万元的欠条应该是李晓龙借款1万元时签订的欠条，我记不清这是第一次借钱的日期还是第二次借钱的日期，5000元钱欠条，应该是李晓龙在方明威处借款3000元钱，签订的5000元钱欠条。李晓龙转给我总计1900元钱，这些钱我忘记是什么钱了，李晓龙的利息不是转给我的，利息都是还给王浩或者方明威。公安机关给我出示一张，2017年10月6日，我转给李晓龙的500元钱，我记不清这钱是干什么的。 4.辨认笔录 辨认笔录证实：2019年4月12日，李晓龙对一组12张照片进行辨认，辨认出8号男子就是姜延凯。 第三起指控：2017年9月4日，被害人张洪涛、冯诗川通过被告人姜延凯向被告人方明威借款10000元，二被告人以“手续费”等扣留4000元，实际支付被害人张洪涛、冯诗川60**元，并迫使被害人张洪涛、冯诗川签订借款时间为2017年8月4日、借款金额为20000元的虚高借据。2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月24日，被告人方明威三次持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，均裁定驳回起诉，被告人方明威、姜延凯诈骗未遂14000元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）手机截图证实：2019年9月4日微信名蜕变（姜延凯）微信转给冯诗川60**元钱。同日冯诗川微信转给张树林（张洪涛）4000元钱。 （2）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月24日方明威分别三次在宁江区人民法院起诉冯诗川、张洪涛，要求其偿还借款2万元及利息，均被法院驳回起诉。 2、证人证言 证人李东辉证实：张洪涛、冯诗川不是我介绍给姜延凯的。 3.被害人的陈述 被害人冯诗川的陈述 第一份陈述：我没在方明威手里借过钱，2017年，我表弟张洪涛在他手里借过钱，我担保的。2017年的一天，张洪涛跟我借，我手头没有，我说要不你出去借钱，我给你担保，张洪涛联系方明威，方明威让张洪涛在松江小学附近等他，张洪涛和方明威在车里签的合同，借1万，实际到手6500元，合同签2万元，我签了担保，我不知道方明威起诉我和张洪涛，我没有因为担保有物品或钱财被法院执行。 第二份陈述：我帮我弟弟张洪涛担保借钱，是微信名叫“打小就特”的这个人手里借的。我不认识方明威，我知道我被方明威起诉了，起诉金额是2万元。我联系不上张洪涛。张洪涛通过“打小就特”借1万元钱，实际到手6000元，签订的是2万元钱欠条。钱是“打小就特”给我微信转张的，我又转给张洪涛的。我不认识这个叫方明威的，也没见过这个人。方明威没有执行我和张洪涛。 第三份陈述：张洪涛是通过姜延凯的介绍认识的方明威。张洪涛借了1万元，签订2万元欠条，实际到手6500元，方明威起诉了我和张洪涛，但是没有执行，按欠条起诉的2万元钱。姜延凯给我用微信转账6500元钱的记录我找到了，姜延凯的微信名蜕变，在2017年9月4日给我转了6000元，我当天转给张洪涛4000元，我和张洪涛说我自己先用2000元钱，就当张洪涛还之前欠我的钱。我和张洪涛借1万元钱，到手6000元钱，签订2万元欠条，被起诉了2万元钱。 第四份陈述：我是给我表弟张洪涛担保。当时姜延凯通过微信给我转的6000元。我转给张洪涛4000元，我自己留了2000元，张洪涛之前欠了钱。姜延凯给我转钱的日期是2017年9月4日，我在那天借的钱，在松江区步行街那借的钱。公安机关给我出示一张借条，是方明威起诉我和张洪涛诉讼卷中的借条，日期是2017年8月4日。实际借钱日期与借条日期不符应该是方明威借条日期提前一个月。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威的供述与辩解 第一份供述与辩解：冯诗川和张洪涛一起向我借过钱，张洪涛是主借人，冯诗川签的是担保人，借了2万元，实际给了2万元。约定月利息是2分，他俩没有按时还钱，我按欠条起诉。他们没有签双倍欠条且借款日期没有提前。 第二份供述与辩解：冯诗川和张洪涛在我这借钱是姜延凯介绍的，他俩实际借到手的具体金额记不清了，我一般扣除费用后都会给客户8000多元。公安机关向我出示一份微信转账记录，这是在2017年9月4日，姜延凯微信转账给冯诗川60**元钱。通过姜延凯转账是因为他们是姜延凯介绍的，我放款一般都是给姜延凯转账，因为我很少用现金，姜延凯收到我给他转的8000多元后，自己会扣除一些费用，然后再给冯诗川和张洪涛转账、放款。姜延凯和冯诗川、张洪涛怎么谈的我不知道。放款当天是2017年9月4日，而借据上的时间却是2017年8月4日我不知道。我不是在欠条上的日期提前一个月，人为制造违约，便于起诉欠款人。我没收到钱，我起诉了张洪涛和冯诗川。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：2017年，张洪涛和冯诗川通过李东辉的介绍来找的我，我把他俩介绍给方明威，张洪涛是主借人，冯诗川签的担保人，借了1万元，签的2万元欠条，实际到手6500元现金， 第二份供述与辩解：公安机关给我出示一张微信转账记录，是我用微信在2017年9月4日转账6000元钱给冯诗川。我给冯诗川转钱的当天，是冯诗川借钱的那天。日期是2017年8月4日，日期提前了一个月。我记得就张洪涛还了一次2000元，是通过微信还的。 4.辨认笔录 辨认笔录证实：2019年7月11日冯诗川在两组各12张男性免冠照片中辨认出9号和11号就是微信名叫“打小就特”的男子（被辨认出男子为姜延凯）。 第四起指控：2017年9月7日，被害人吴军通过被告人姜延凯向被告人方明威、王浩借款10000元，尔后被告人以扣除“利息”、“手续费”等名义扣留4000元，实际支付被害人吴军7000元，并迫使被害人吴军签订借款日期为2017年8月8日、借款金额为30000元的虚高借据。此后被害人吴军还款2000元。2017年10月20日，被告人方明威委托王继峰作为诉讼代理人持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，现宁江区人民法院已经执行标的款36929元支付被告人方明威，尔后被告人方明威陆续返还给害人吴军人民币9000元。被告人方明威、姜延凯诈骗被害人吴军22929元。 另查明，被告人方明威家属赔偿被害人吴军人民币6000元，被告人姜延凯家属赔偿被害人吴军人民26000元，被害人吴军对被告人方明威、姜延凯表示谅解。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2017年10月20日,方明威委托王继峰代为诉讼并起诉吴军、姜延凯，要求偿还本金3万元及利息，法庭审理过程中笔录由王继峰签字，2018年5月16日宁江区人民法院判决支持了原告诉求。 （2）宁江区人民法院执行卷宗证实：2018年6月20日方明威申请强制执行上述判决内容。2018年6月25日划扣吴军该账户存款36929元，6月27日将上述款项支付给方明威后结案。 （3）吴军建设银行卡账户银行流水明细证实：2018年6月25日吴军的银行卡被宁江区人民法院司法扣划36929元。 （4）情况说明证实：2019年7月9日,王浩被松原市公安局宁江二分局因涉嫌诈骗罪列为网上逃犯，因王浩至今未抓捕归案，王浩与吴军是否共同虚假诉讼待王浩到案时我局办案民警会继续侦查工作。 （5）谅解书、收据证实：2020年7月11日，吴军收到姜延凯赔偿款人民币26000元。被害人吴军同意谅解姜延凯。 （6）赔偿协议书、谅解书、收条证实：方明威诈骗一案，方明威母亲赔偿被害人吴军经济损失人民币6000元，吴军对其行为表示谅解。 2.被害人陈述 被害人吴军的陈述 第一份陈述：2018年6月份，我和朋友王浩说我着急用三五万元，他说他手里没有，王浩说给我借，之后让我去开发区欧亚超市西面的工商银行见面，看到王浩和方明威，王浩给我拿了3.6万元，当时没有说利息的事，四五个月之后我将本金在欧亚给的王浩，我给了王浩两三次利息，我记得是2000元。我是从王浩和方明威手里借的钱，他们是朋友关系。大约是借完钱三四个月我和王浩去的宁江区法院执行我的工资，3.6万元本金都是通过执行工资还的。 第二份陈述：我通过王浩认识的方明威，我向方明威借过钱。我在方明威那借了1万元钱，实际到手7000元钱，扣除3000元钱利息，签的是3万元的欠条。方明威知道公安机关在调查他，他和我说让我别告他，他把多执行我的钱还我，要是公安机关找我，我说实话，他要是进去，他工作没了，他出来就要报复了，我因为害怕报复公安机关第一次找我做笔录的时候我没敢说实话，我答应后方明威陆续给了我六七千元钱。我通过小凯认识王浩，我在王浩那借过钱，王浩把我介绍给方明威，是王浩带我去江北的一个车库里见的方明威.过了几天，王浩给我打电话，让我去欧亚工商行门前，见到方明威和王浩，小凯也在方明威的车里，方明威让我签的欠条，金额是3万元，方明威和我说都是这规矩，别看签这么多，但是不能向我要这么多钱，就按约定的的每月还600元钱利息，直到把本金一次性还给他，我要是不按时还利息，方明威才按欠条起诉我，签完欠条之后，方明威给了我7000元现金，方明威给我一个工商行的银行卡号，让我每月7号往卡里还利息，我还了三四个月，我没钱还了，方明威去法院按欠条3万元起诉的，加上利息6000元，法院判我需要还给方明威3.6万元，我的工资被方明威执行了36000元。我是2017年9月7日那天签的欠条拿的7000元钱。我还了三四个月利息，每月600元。方明威起诉我之前给我打电话了，说我不还钱，他起诉我了，我当时还说，你起诉我，多余的钱你得给我返回来了，方明威当时说行，当时我和方明威约定执行回来36000元钱给我6000元钱，之后在陆陆续续返给我10000元钱，后来我的工资被执行走的当天，方明威在法院取出来36000元那天，我给王浩打电话说返钱的事情，后来方明威给我返回来3000元钱就挺够意思的了，后来我在打电话向方明威要钱，他就不给我了，后来方明威知道公安机关调查这件事，我打电话又提要钱的要钱，方明威又陆陆续续给了我6000多元钱，但是具体多少钱记不清了。给我钱的时候，方明威说我要是被抓进去，工作要是整没了，他就和我玩命，所以我就害怕了，公安机关找我的时候，我没敢说实话。有一次是方明威和王浩一起给我的800元钱，之后都是通过王浩把钱给我的，给的都是现金，我没有任何凭证，也没有证人。 第三份陈述：我和王浩没有借贷关系，因为我的工资被别人执行，我没有钱生活，我和王浩说这件事，王浩和我说，他法院有人，可以把我工资钱执行出来，我和王浩出了一张5.5万元的假欠条，拿着假欠条去法院立案做的调解，我让王浩把起诉撤回来，我的工资没有被执行。 第四份陈述：小凯把我介绍给方明威和王浩，第一次见方明威和王浩是在江北的一个车库，小凯我们四个人在车里谈的怎么借款。方明威在欧亚商场工商行门前的白色CRV车里给我的钱，当时方明威、小凯、王浩和我在车里，方明威把钱给的小凯，小凯把钱给的我。我借了1万元钱，签订3万元钱欠条，实际到手6000元左右，因为我和姜延凯出门花钱，姜延凯把我在方明威借的钱里把花销扣下了，然后把剩下的钱给我了。借款人是我和姜延凯一起签的，当时姜延凯应该是给我担保。我俩都在借款人这栏签字了。方明威按欠条起诉的，执行了3.6万元，在法院取执行款的时候方明威给了我3000元，后来方明威知道警察调查他，又陆续给了我6000多元钱。 第五份陈述：我在方明威处借1万元钱，欠条签的是3万元，实际给我6000元。方明威把钱给小凯了，小凯扣除我俩去长春的花销，然后把6000元钱现金给我。我还给王浩、方明威利息2000多元，给的是现金。 方明威没有威胁恐吓的行为，他只是跟我说过公安机关如果找到我核实的时候，让我说是正常借贷，而且他答应我把多执行的工资返还给我，让我别顾虑，他怕因为向我借款这件事把他工作整丢了。 第六份陈述：公安机关对方明威立案侦查后，方明威给我钱是他主动来找我调解。他主动调解的目的就是在公安机关对询问我的时候，让我说我们之间的借贷是正常的借贷关系，不是双倍条、高利息。知道方明威主动找我调解这件事的没有我认识的，给我钱的时候都是方明威带其他人来，我就认识王浩，王浩知道这件事。 第七份陈述：方明威找我协商给我退钱的具体时间我记不清了，在公安机关找我核实这件事之前，方明威和王浩就提前找到我了，他俩和我说如果公安机关找我询问我们之间借钱的事情就和公安机关说我们是正常的借贷关系，不是套路贷，然后他承诺我把多向我要的钱给我陆续返回来，我就同意了。方明威和王浩主动找我谈退钱的事情是因为当时扫黑除恶开始了，他俩应该听说了很多放贷的人都被公安机关打击了，知道他俩放贷行为是犯罪，然后主动来找我谈的，他俩找到我后，我当时想他俩把钱退给我，我主观上就不想追究他俩了，所以我就答应了。我真的记不清方明威找我的时间了，我能确定是公安机关找我之前方明威和王浩已经提前很长时间找过我好几次呢，商量我让我和公安机关说我们是正常的借贷关系。 3.证人证言 证人王继峰证实：我认识方明威，我和方明威是老乡，都是华侨农村的人。方明威主动找到我，求我帮忙写起诉书，他拿着我写的起诉书去法院做诉讼，不知道什么原因没交上，法院没受理，然后方明威又找到我帮忙，我让方明威写的委托，我拿着委托书和起诉书，帮着方明威起诉了一个案子。起诉的是吴军和姜延凯共同在方明威那借的钱。方明威借给吴军和姜延凯钱的经过我不知道，我就拿着借条和委托其帮着方明威起诉。借条上的金额和借款日期及约定的使用期限等具体内容我都忘记了，但是应该都是真实的。方明威没有给我好处费。公安机关给我出示一份民事判决书，我帮助方明威起诉的是这起案子。我把起诉状、委托、欠条交到法院，法院受理了，我的工作就完成了，剩下的事情都是方明威自己办的。我认识姜延凯，我和姜延凯也是老乡。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威的供述与辩解 第一份供述与辩解：吴军是姜延凯介绍给我的，我记得是在欧亚商场楼下的工行门前给吴军钱，吴军借了36000多元，签订的是欠条和具体借钱的金额是一致的，我给了吴军现金36000多元，当时姜延凯在现场，在我的白色CRV车里。吴军没还钱，我起诉执行了吴军的工资。我记得是姜延凯给吴军担保，起诉的是吴军和姜延凯。我和吴军谈借款的时候，姜延凯全程在场，姜延凯知道我给吴军3.6万多元现金。吴军签订的欠条应该是3万元，给的也是3万元现金，然后法院判的本金加利息3.6万元，我把一部分利息返给吴军。我总计返给了1万多元。公安机关调查我之后，我没有主动联系吴军，返给吴军钱，并让吴军不配合公安机关调查。 第二份供述与辩解：我认识王继峰，他和我也是老乡，都是华侨农场的，他没有帮我做过起诉。 第三份供述与辩解：吴军是姜延凯介绍的。借了1万元，签了3万元的条。实际到手多少钱我记不清了，应该是8000元左右，给的现金。借钱之后吴军还了几次利息，后期还不上钱，我拿着欠条去法院起诉，法院判吴军还我本金和利息共3.6万元。这笔钱已经执行完毕。我执行吴军工资3.6万元，我知道公安机关调查此事，我联系吴军并主动提出和解，陆续返还给吴军1万多元，这1万多元有我直接给吴军的现金，也有我让王浩帮给吴军的。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：吴军让我帮忙联系长春做空放的，说贷款下来后给我点好处，我带吴军去长春好几次，路费和吃喝都是我花的，花了大约能有2000多元钱，没贷下来款，我把吴军介绍到方明威那去借钱，吴军是我介绍到方明威的第一个客户，我记得当时方明威办公的地方是江北的车库里，第一次去谈的时候，我带吴军去的，王浩和方明威都在那，谈完之后过了几天，方明威通过我联系吴军，约定在欧亚商场楼下的工行门口见面，在方明威的本田银色的CRV车里谈的，吴军在方明威那借了1万元钱，签订的是3万元的欠条，到手7000元钱，吴军给了我2000多元钱，这钱是我带他去长春我的花销。 第二份供述与辩解：吴军在方明威处借款1万元，签订3万元钱欠条，我记得方明威给了我7000元钱或者7000多元钱，我扣除和我吴军去长春的花费后，我把大约6000元钱给了吴军。 4、辨认笔录 辨认笔录四份证实：2019年6月29日，吴军辨认出3号和7号就是小凯（被辨认人为姜延凯）,辨认出7号和1号就是王浩（被辨认人王浩）。 第五起指控：2017年9月11日，被害人孙连生向被告人方明威、姜延凯借款10000元，尔后二被告人以扣除“手续费”、“实地费”等费用扣留4100元，实际支付被害人孙连生5900元，并迫使被害人孙连生签订借款日期为2017年8月11日、借款金额为40000元的虚高借据。此后被害人孙连生还款3150元。2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月13日，被告人方明威分别三次持借据向松原市宁江区人民法院起诉，裁定驳回起诉。被告人方明威、姜延凯诈骗未遂37250元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）孙连生微信名“孤舟独钓”与小凯微信号kai3******以及潼潼爸爸之间的微信交易记录证实：在借款之前以及之后孙连生与李东辉之间有红包转账的往来。 （2）宁江区人民法院民事一审卷宗材料证实：2017年11月22日、2018年1月4日、2018年4月13日方明威三次民事起诉孙连生欠款4万元，均因方明威不能提供孙连生的详细地址，致使案件无法送达而裁定驳回方明威的起诉。 2.证人证言 证人李东辉的证言 第一份证实：2017年夏天，孙连生跟我说想在小额贷款公司借点钱，我说我认识姜延凯，大家都叫他小凯，我把孙连生介绍给了小凯，孙连生直接跟姜延凯谈的借款的事情，我跟他去的宁江区丽水花园，孙连生自己去的丽水花园找的姜延凯拿钱，孙连生出来说借了几千元钱，他说月利息是1毛，我记得他说是1万元本金。我管孙连生借了2000元钱，孙连生用微信转账的方式给我汇了1900元，从那之后不久我就联系不上孙连生了，到现在还欠他1900元钱。 孙连生说借1万元，实际到手好像不到6000元。孙连生在丽水花园我看到姜延凯还有另外一个男的。 第二份证实：我把孙连生介绍给姜延凯，姜延凯把孙连生介绍给方明威的。我听别人说通过姜延凯可以贷到款，姜延凯都是把借款人介绍到方明威那借的钱。 3.被害人的陈述 被害人孙连生的陈述 第一份陈述：我通过李东辉认识的小凯，通过小凯在方明威那借的钱。我在方明威手里借了1万元钱，实际到我手5900元。是2017年8月份，在丽水花园小区院里借的，当时在方明威车里签的欠条，签完欠条让我下车拿着现金照的相，照完相之后小凯用微信转给我5900元钱。李东辉要向我借2000元，我用微信转给李东辉1900元，小凯向我借了400元，这钱我总计还了2000多元，都是通过微信转给小凯的。还2000元钱后，小凯向我借了一次100元，一次300元，我又陆续用微信转给小凯2次100元，1次50元，1次200元，1次300元，后来小凯要这笔钱都是我微信里有多少钱我就转给他多少钱。方明威和我说，让我还钱给小凯，我和小凯加的微信，我还钱都给小凯了。我借1万元，到手5900元，还了3150元，我转给小凯的钱都是我还的这笔借款。 第二份陈述：2017年9月11日，我在方明威手里借款1万，签订的4万的合同，实际到手5900元，还了3150元。欠条签订日期是2017年8月11日，应该是方明威提前了一个月。方明威按照欠条上的金额起诉后，我的工资被其他人冻结，没有被方明威的起诉轮候执行。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威的供述与辩解 第一份供述与辩解：我是以民间借贷的形式借给他人钱，从中赚取利息，一共借给七八个人，金额同常是两三万，4万元的就孙连生这一笔，月利息都是2分，从中我没赚钱，借给他人的钱都是我的存款。我借给了孙连生4万元钱，让他欠了4万元的欠条，后来他不还钱我联系不上他就给他起诉了。2017年8月左右，孙连生不知道通过谁找到了我的电话，并跟我联系借钱，后来我让孙连生来丽水花园小区找我，我们先签订了打印的欠条。欠条内容是孙连生欠我40000元钱，借款期限是1个月，利息是二分，签订了借条后，我用手机给孙连生转了一部分（具体金额记不清了），又用了家中的一部分现金（具体金额记不清了），一共4万元交给了孙连生，到了日期之后我，我就找孙连生还钱就联系不上他了，随后我就拿着欠条到宁江区法院对他进行起诉，到现在法院也没有执行。我转账给孙连生记不清是用微信钱包还是用银行卡了，我有吉林省农村信用社、中国工商银行、中国建设银行的银行卡各一张，银行卡号记不清了。我借给他人钱，从中赚取利息，孙连生应该是通过哪个朋友找到的我。 第二份供述与辩解：孙连生向我借过钱。2017年夏天，在宁江区丽水花园借的钱。孙连生借了4万元钱。签了4万元欠条。我给了孙连生4万元钱。约定用一个月，月利息2分，一个月后还我本金和利息40800元。我给孙连生是4万元现金，在丽水花园小区2号楼1单元401室楼下给的孙连生，都是100元面值的。孙连生在借完钱的三四个月后，我联系不上孙连生，我去法院将孙连生起诉，起诉的欠款金额是4万元。姜延凯是否知道孙连生在我这借钱的事情我不清楚。 第三份供述与辩解：我是2017年至2018年开始放贷款的。我在汇金广场我放过款，那个办公室是王浩整保险的办公室。就我一个人从事放贷。姜延凯给我找过几个客户，他算我的中介，就是帮忙不需要给好处费。王浩不和我一起放贷款。我认识王继峰，他没有帮我做过起诉。客户通过朋友或者中介找到我借钱，我和客户签订欠条后，约定月利息2分，签完欠条就把钱给客户。放款审核客户的标准是有工作单位，需要客户工资证明，查客户的工资流水，还审查客户是否有公积金。我向七八个客户借过钱。客户签欠条的日期，就黄东川的是日期被提前的，其他的没有。 第四份供述与辩解：孙连生在我这借了1万元，签的4万元金额的欠条。2017年9月11日姜延凯通过微信转给孙连生5900元。让姜延凯给孙连生转钱是因为孙连生通过姜延凯介绍来借钱的，而且我没有现金，姜延凯和孙连生有微信，我就把钱转给姜延凯让他给孙连生转钱，但是我给姜延凯转的钱肯定不是5900元，应该比5900元多。我一般借1万元的客户，扣除费用后，会给客户8500元左右。孙连生通过微信转给了姜延凯3500元，我一分钱都没收到，姜延凯也没跟我说过孙连生还款的事情。 第五份供述与辩解：我见过李东辉，不熟悉，听姜延凯说过，他介绍的客户大部分都是通过李东辉找来的。我没有支付给李东辉好处费、中介费等费用。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：2017年，孙连生说他要用钱给他姑娘看病，我将方明威的手机号给了孙连生，孙连生给我说方明威借给他钱了，具体借多少、利息多少他没有和我说，给了我500元报酬。 第二份供述与辩解：我和方明威是朋友关系。2017年夏天，方明威在江北的一个车库里放贷款；2017年10月份，方明威将用于放贷款的办公室搬到汇金广场公寓913室。江北车库的时候，是王浩和方明威一起放贷款；在汇金广场公寓的时候，我开始和他们一起放贷，我负责介绍客户，还有一个人叫王继峰的人，需要诉讼的时候，王继峰拿着欠条去法院跑手续。方明威和王浩查借款人的身份证号码，看有没有公积金，借款协议的金额一般是双倍或多于双倍的。借款1万元，方明威和王浩会给借款人8500元，有的时候扣的比这个多，借款人会把中介费给我，1万元一般会给我500到1000元的中介费用。我介绍过孙连胜、孙营、唐秋实、吴军、张洪涛、杨通、杨淼、刘新。孙连生通过李东辉认识的我，我把孙连生介绍给方明威，孙连生在方明威那借了1万元钱，签订了4万元钱的欠条，约定每月还1000元利息，孙连生好像就还了一个月的利息，就不还钱了，后来被方明威按4万元起诉。我怕孙连生不给我中介费，我让方明威把孙连生借的钱转给我，方明威把8500元给了我。2017年9月11日，我通过微信转给孙连生5900元，这钱是方明威给我8500元钱，我扣除2600元钱中介费后把钱转给孙连生。孙连生还了1000元利息。孙连生通过微信总计给我转了3150元，其中2000元钱我转给了方明威，剩下的钱我自己花了，我没告诉方明威。 第三份供述与辩解：介绍客户方明威都会扣除20%左右，中介费我和客户自己谈，一般都是500到1000元，都是借款人自愿的。 第四份供述与辩解：王浩和方明威总计放出多少钱我不清楚。方明威放贷的办公室有方明威、王浩、我。方明威负责往出放贷，和客户谈怎么放钱，王浩和方明威研究着干，我负责介绍客户，有的时候催收。王继峰一般不去办公室，只是需要起诉的时候方明威才找他。 第五份供述与辩解：我认识方明威是通过刘伟东认识的，2017年，我需要用钱，刘伟东告诉我，我才知道方明威是放贷的。方明威、王浩、我参与放贷，我目的是想挣点钱。我不参与分成，我只挣客户的中介费。 第六份供述与辩解：宣捕笔录。 第七份供述与辩解：我向孙连生借过钱，我借的钱没有还过孙连生，我向孙连生借了多少钱我记不清了。孙连生通过微信转给我总计3150元钱，其中有400元钱是我向孙连生借的，其他的钱中孙连生2017年10月9日那次还的2000元钱，我把钱给方明威了，剩下的钱我都自己花了。我没告诉方明威。 5.辨认笔录 辨认笔录证实：2019年3月31日，孙连生辨认出4号就是从事小额贷款工作的小凯（被辨认人为姜延凯）。 被告人方明威的辩护人提供的其他证据： 刑事谅解书：谅解人处有“孙连生”字样的签字，内容记载为对方明威表示谅解。 第六起指控:2017年9月15日，被害人唐秋实向被告人方明威、姜延凯借款10000元，尔后二被告人以收取“利息”“服务费”的名义扣留3000元，实际支付被害人唐秋实7000元，并迫使被害人唐秋实签订借款时间为2017年8月15日、借款金额为20000元的虚高借据。此后被害人唐秋实还款3100元。2017年11月28日，被告人方明威持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，双方达成和解，约定唐秋实于2017年12月22日前偿还方明威借款9000元。后被害人唐秋实再次偿还被告人方明威6150元。被告人方明威、姜延凯诈骗被害人唐秋实2250元。 另查明，被害人唐秋实对被告人方明威的行为表示谅解，并出具书面刑事谅解书。被告人姜延凯家属赔偿被害人唐秋实人民2000元，被害人唐秋实对被告姜延凯表示谅解，并出具谅解书。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）手机截图证实：2017年9月15日13时49分唐秋实给蜕变转账100元；2017年9月25日15时30分唐秋实给蜕变转账2000元；2017年11月14日13时13分唐秋实给蜕变转账1000元。 （2）手机截图证实：2018年4月12日9时58分唐秋实给威哥转账1500元；2017年12月31日16时43分唐秋实给威哥转账1500元；2017年12月22日12时4分唐秋实给威哥转账3000元；唐秋实给威哥转账150元。 （3）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2017年11月28日方明威在宁江区法院起诉唐秋实，要求其偿还借款本金2万元及利息。法庭审理过程中方明威与唐秋实和解，唐秋实于2017年12月22日前偿还方明威借款9000元。 （4）情况说明下附微信聊天记录截图证实：办案民警将唐秋实与方明威、姜延凯二人的微信聊天记录以截图的方式保存，现将微信图片刻录到光盘附到卷宗内。 （5）谅解书、收据证实：2020年7月11日，收到姜延凯赔偿款人民币2000元。被害人唐秋实同意谅解姜延凯。 （6）刑事谅解书证实：方明威涉嫌诈骗一案，案发后，方明威家书积极与谅解人协商，唐秋实自愿对方明威表示谅解，恳请司法机关对其从轻处罚。 2.被害人的陈述 被害人唐秋实陈述 第一份陈述：我是通过松原市信访局的李东辉认识的方明威。2017年9月15日，我在翰林苑25号楼下向方明威借钱的。“小姜”说可以借我钱，我们约在翰林苑25号楼下见面，见面我看见“小姜”和方明威在一辆白色的越野车上等我，我向方明威借款1万元扣除利息和服务费实际到手7000元，约定每天利息200元。给我钱的时候，在现场有方明威、“小姜”还有我。“小姜”参与整个借贷过程，他通过微信转账给我7000元，借款后我要离开时候“小姜”让我拿着借据和身份证用手机给我拍的照片。2017年9月25日我还了2000元利息，2017年11月14日我还了1000元利息。两次还款都是通过微信转账给“小姜”。这两次“小姜”都没有把钱给方明威，直到我与方明威在法院达成调解后，方明威才知道我还给“小姜”3000元。宁江区法院让我和方明威调解，方明威要求我利息加本金一共给他9000元，我同意了。我现在与方明威没有债务关系，法院调解后我给方明威6000元。 第二份陈述：我在方明威那借了1万元，实际到手7000元钱，扣除2000元钱利息和1000元服务费，签的是2万元钱欠条。我到手的7000元钱是小姜通过微信转给我的。当时方明威、小姜和我在车上。我被方明威按欠条金额2万元钱起诉后，方明威让我还9000元和我结清债务关系，谈完之后我和方明威在法院做的调解。我最后还给方明威6000元钱，因为之前我通过微信转给小姜3000元钱，我让方明威向小姜要那3000元。我是通过微信转账还给的方明威，我能提供我和方明威完整的聊天记录。我给方明威6150元钱，总计还了9150元，损失了2150元。 3.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威的供述与辩解：唐秋实通过姜延凯介绍来的。借了1万元，签2万元欠条，我给了姜延凯8500元左右，姜延凯实际支付给唐秋实多少钱我不知道。2017年9月15日，姜延凯微信转账给唐秋实7000元，是姜延凯扣除1000元后实际支付给唐秋实7000元。唐秋实借钱后一直没还款，他还给姜延凯3000元，姜延凯一直没有给我。我起诉唐秋实，我俩在法院协商他还款9000元后就结清，唐秋实跟我说他已经还给姜延凯3000元，再给我6000元，他微信转给我6000元，剩下3000元我找姜延凯要过，但他一直也没给我。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：唐秋实是通过李东辉介绍来的，唐秋实在方明威这拿了1万元，签订2万元欠条。唐秋实还了一两次，之后被方明威起诉，唐秋实是通过微信转给我还了两次钱，第一次还的利息我给方明威了，第二次还的利息，我自己花了。 第二份供述与辩解：我介绍唐秋实在方明威处借款，唐秋实给我中介费了，给多少钱我记不清了。唐秋实在方明威处借10000元钱，签订20000元钱欠条，我用微信转给了唐秋实7000元，唐秋实通过微信还了我3000元利息，我没给方明威。唐秋实2017年9月15日转给我100元，总计转给我3100元钱。 4.辨认笔录 辨认笔录四份证实：唐秋实在两组各12张男性免冠照片中辨认出11号与3号是方明威。唐秋实在两组各12张照片中辨认出10号与3号是小姜（姜延凯）。 第七起指控：2017年9月30日，被害人孙营向被告人姜延凯及王浩借款10000元，被告人姜延凯及王浩以收取“利息”、“手续费”等名义扣除4000元，实际支付被害人孙营6000元，并迫使被害人孙营签订借款时间为2017年8月30日、借款金额为30000元的虚高借据；2017年冬季，被害人孙营向王浩借款5000元，以收取“手续费”的名义扣除1500元，实际支付被害人孙营3500元。此后被害人孙营先后还款共计1万元。2018年3月26日，王浩持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼，被依法裁定驳回起诉。被告人姜延凯诈骗被害人孙营既遂500元，未遂3万元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2018年3月26日王浩在宁江区人民法院起诉孙营，要求其偿还借款3万元及利息。法庭审理过程中王浩签名，2018年6月11日宁江区人民法院裁定驳回原告的起诉。 2.被害人陈述 被害人孙营的陈述 第一份陈述：我以前通过李东辉在一个人手里借过钱，但是我不知道借我钱的人叫什么。第一次是2017年9月份，在翔海建材园借1万元，到手6000元，第二次是2017年冬天，在汇金广场写字楼借5000元，实际到手3500元。第一笔借1万元打2万元的欠条，对方扣除利息和手续费给我拿了6000元，到期后我没还上，我以每月2000元利息的方式还了4个月利息。第二笔借款是2017年冬天，我借5000元写1万元的借条，扣除了利息和手续费给我拿了3500元，用了两个月，每个月利息1000元还给对方。然后我就被前郭县公安局因诈骗抓起来了到现在也没有还上。我借的第一笔钱是在车库给我的现金，第二笔是矮个男子通过微信转账的。我手中没有借款的收据或借条。 第二份陈述：第一次借款是李东辉主动找我的，2017年冬天是我主动找李东辉的。李东辉对我借款时签订双倍欠条虚增债务主观明知。第一次借款1万元，欠条是2万元，实际到手6000元，到手的是现金，第二次借款5000元，欠条金额1万元，实际到手3500元，微信转账给我的。对方给我微信转账的微信账户是在汇金广场对我放款的男子的，微信名叫“打小就特”。双倍欠条是为了约束我的还款，如果还不上钱才按照本金的双倍去法院起诉、执行我，如果正常还款还本金就行。2018年3月我因为涉嫌诈骗被公安机关刑拘，王浩起诉我的时候，我在看守所，所以我不知道。2017年9月，我借款时当月的2000元利息已经扣除了，10月份时，微信名叫打小就特的人到我单位去收取的现金2000元，11月、12月都是我用微信转账的形式转给这名男子还的利息，12月份以后我又借了第二笔钱，从那之后我每月还钱利息3000元，但是3000元利息我没还几次，具体还多少记不清了。我还加了另一名放款男子的微信，忘了叫什么名字，我给他微信转账几次。我还款共计1万多元，都是利息，微信记录被我删除了，没有还款凭证提供。两名男子到我单位找我要钱，说我不还钱就上我家去，在我院里挂我欠钱的条幅，还说要找人跟着我，当时在单位影响挺不好，后来他们又到我家找我，我怕造成影响主动在楼下等他们，见面后他们说我再不还钱就在楼道里喷油漆字，但是没有实际行为。我在汇金广场借款那次复印身份证、打印借款协议都是这名女子做的。 第三份陈述：我通过李东辉在汇金广场这借的钱，在两个年纪比我小的男子手中借的。我借了1万元，到手6500元，签订2万元，借完钱之后给了打小就特500元中介费。我是2017年9月份借的钱，我签订的借条的日期和我实际借款的日期是否是同一天我记不清了。欠条上的日期写的是2017年8月30日借的钱，应该是被提前了一个月。第二次借了5000元，实际到手3500元，这次的3500元钱是打小就特用微信把4000元转给我的，然后我把500元钱中介费转给打小就特。我第二次借钱的时候是2017年12月份或者2018年1月份，地点是汇金广场公寓里。第二次借钱的时候有打小就特，还有一个女的在场了。我这两次借钱，总计借了1.5万元，实际到手10500元，扣除每次给打小就特的中介费后，我最后实际到手9500元。我还了大约1万多元。我两次我都给了李东辉好处费，每次都是500元钱。第一次好像是微信，第二次是现金。 第四份陈述：我2017年年底，在汇金广场借钱，我在2017年8月份左右也借过一次钱，是在江北翔海建材院里的一个车库借的，这两次借钱是同一伙人向我放款的。第一次在翔海建材车库的时候是微信名叫打小就特和另一名男子向我放款的，第二次是打小就特和一名年轻女子向我放款的。第一次我给打小就特500元好处费，后来催收的也是他们两个来我家找我。第二次也是打小就特给我钱。 3.证人证言 证人高爽证实：我和姜延凯处过对象，是2017年夏天到2019年初的这段时间我们在一起。姜延凯除了在油田上班，还介绍过客户去借钱。我不知道方明威是否往出放贷款，姜延凯是否介绍借款人去方明威那借款。姜延凯带我和方明威一起吃饭的时候，我没听见他们提起放贷的事情。 我不认识孙营。我没有帮助姜延凯打印过借条。我认识王浩，王浩是方明威的朋友，我和他们不熟悉。我去过一回方明威在江北建材园车库，和姜延凯一起去的。 （2）证人李东辉证实：我认识孙营，但是我没介绍孙营去方明威那借钱。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人方明威供述与辩解 第一份供述与辩解：孙营是通过姜延凯介绍的，是王浩对他放款的，这笔钱和我没关系。 第二份供述与辩解：我认识姜延凯的对象，但是不熟悉，她不参与放贷工作。姜延凯介绍来的客户，我没有支付姜延凯对象报酬。 （2）被告人姜延凯供述与辩解 第一份供述与辩解：孙营是李东辉介绍给我的客户，当时方明威的办公地点在江北建材园的一个车库里，孙营在方明威这借过两次钱，第一次是通过我的介绍在方明威那借的，第二次是孙营自己联系的方明威，在方明威那借的。孙营第一次在方明威那借了1万元，签订2万元欠条，实际多少钱记不清了，应该是方明威给的现金，我知道孙营第一次借钱肯定按时还了利息，然后过了不久又第二次在方明威那借钱，借了是5000元，签的应该是双倍欠条，到手多少钱我记不清了，怎么约定的利息我记不清。我收中介费了，第二次收没收我忘记了。李东辉介绍借款人给我，我都会给李东辉中介费。孙营还钱了，但是还了多少记不清。孙营一般都是通过微信还给我的，但是我删除过微信记录，不知道现在能不能找到。孙营的贷款是方明威还是王浩放的，我记不清了，王浩和方明威肯定都在场了，给钱的时候他们都在。我记得孙营第二次借钱之后，就联系不上了，我去过孙营的单位，和孙营说让他快点还钱，我就走了。 第二份供述与辩解：孙营通过我是在方明威的手里借的钱，还是在王浩的手里借的钱我记不清了，当时拿钱的时候，我记得有我、方明威、王浩、孙营，我们四个人在场，具体是谁给我拿的钱我忘记了。王浩起诉孙营3万元的时候，我已经不和方明威和王浩在一起了，起诉的事情我不知道。钱应该是王浩和方明威他俩的，他和方明威在一起合作。孙营在方明威、王浩处借了2次钱，第一次借了1万元钱，方明威给了我6500元，我扣除500元，给了孙营6000元，我记得签订的是2万元的欠条，诉讼卷是3万元的欠条，我记不清这是怎么回事了。第二次借钱是借了5000元钱，签订1万元的欠条，方明威给我转了4000元，我给孙营4000元，后来我向孙营要了500元钱中介费。孙营没通过我还钱，是否直接还给方明威或者王浩钱我不清楚。孙营第二次借钱的时候，我记不清我女朋友是否在场了。 第三份供述与辩解：我认为我的犯罪行为不是诈骗罪，我认为我的行为是虚假诉讼罪。我的女友高慧在我向孙营放贷的时候，跟着我去了，但是她没参与。我介绍借款人去方明威那借款，方明威不给我好处费，我都是向借款人要。方明威知道我会向借款人索要好处费，因为他每次都会把钱通过微信转给我，然后我再用微信转给借款人，在我转给借款人的时候，我肯定会扣除我的介绍费用。 第四份供述与辩解：我对象叫高慧，她没有参与放贷工作。高慧认识方明威、王浩，好像都没说过话。高慧不知道我们的放贷工作，也不知道放贷流程。 5.辨认笔录 辨认笔录六份证实：被害人孙营分别辨认出在松原市宁江区宏冠小区向其放贷的男子（被辨认人为姜延凯），在松原市宁江区宏冠小区向其放贷的男子（被辨认人为王浩），孙营未辨认出在松原市宁江区汇金广场写字楼从事放贷的工作人员（被辨认人为方明威）。 第八起指控：2017年10月9日，被害人杨淼向被告人方明威借款10000元，被告人方明威以收取“手续费”等的名义扣留4000元，实际支付被害人杨淼6000元，并迫使被害人杨淼签订借款金额为30000元的虚高借据。被告人方明威持借据向松原市宁江区人民法院提起民事诉讼并申请财产保全措施。被害人杨淼家属向被告人方明威还款10500元。被告人方明威骗取被害人杨淼4500元。 另查明，被告人方明威家属退偿被害人杨淼人民币5000元，被害人杨淼的家属对其行为表示谅解，并出具谅解书。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）借据复印件证实：杨淼向方明威借钱的借据复印件一份，签订日期是2017年10月9日，借款金额3万，期限是2017年10月9日至2017年11月9日。 （2）手机截图证实：2017年12月28日冯雨红给方明威的银行账户转账10500元，账户尾号3688。 （3）手机图片证实：冯雨红通过微信转给公安机关，楼门旁杨淼还钱喷字的照片。 （4）住院病历证实：2018年7月26日至12月25日，杨淼在松原神经精神病医院住院，诊断为精神发育迟滞。 （5）宁江区人民法院财产保全卷宗证实：2018年1月23日宁江区人民法院执行局受方明威申请，解除对被告杨淼的工资3万元的保全。办案说明（2018年2月10日）证实：因保全方式不明确，无法进行解全。 （6）宁江区人民法院民事一审卷宗证实：2018年7月3日方明威在宁江区法院起诉杨通，要求其偿还借款3万元及利息。法庭调查笔录杨通签字，审理过程中方明威、杨通到庭，2018年9月12日作出民事判决书。 （7）情况说明下附通话录音证实：宁江二分局办案民警雷高阳与李红电话联系，李红称其现在哈尔滨市无法回来配合取证，在电话中民警询问其是否对杨通在方明威处借款的事情知情，李红称杨通向其说过其在外面借款3万元钱，但对杨通具体在谁那借钱及借钱的经过不知情。 （8）退款协议书、收条、谅解书证实：杨淼的父亲杨士学收到方明威母亲的退偿款5000元，并出具书面谅解书。 2、证人证言 （1）证人冯雨红的证言 第一份证实：2017年12月中旬，杨淼父亲给我打电话说杨淼欠钱还不上，让人催款、骚扰，让我先帮杨淼还上，我同意了，杨淼说是汇金广场的一家小额贷公司，帮他同事杨通借的钱，她帮着签的欠条。杨通还不上了就找她，敲他家门往楼道里喷油漆字，我要了催款人的电话，他说杨淼欠3万，我说要是1万，我就帮她还了，他说和公司人商量，第二天给我打电话说1万可以，我提出拿回来欠条，对方说欠条在法院起诉，多花500元撤诉，我们在丽水花园小区正门见面，拿了欠条后我给对方银行账号汇款10500元。杨淼说杨通借款1万，到手几千元，小额贷的人说杨淼欠款3万，还给我看了一段杨淼拿着3万现金和签的3万的欠条的视频。我还钱的人就是方明威，他给我提供了银行卡号，2017年12月28日转账的。 第二份证实：对方约我到丽水花园门口见面，我用手机银行给一个叫方明威的人银行转账10500元，方明威把欠条给我。跟方明威一起来的还有一男一女，30岁左右。 （2）证人冯诗川证实：2017年夏天，郑晓军跟我说杨通想要在小额贷款公司借款，当天中午我和郑晓军、杨通在倪窑大市场见面。我帮助杨通联系小额贷款公司微信名叫“打小就特”的人，对方跟我说杨通在松原小额贷款公司都出名，信用不好，不借她钱。 （3）证人郑晓军证实：2019年7月16日，我因为涉嫌诈骗被松江分局刑拘。我把杨通介绍给张辉贷款，我不认识方明威。我不知道杨通在汇金广场写字楼管方明威借过钱的事情。杨通和杨淼通过我的介绍一起到张辉那里借钱。我也是因为这件事情被刑拘的，现在我的案子已经到起诉阶段了。 （4）证人高爽证实：我也没见过一个很胖的女的，大约40岁左右的人来找姜延凯或者方明威借钱，我也没见过一个说话语速很慢，感觉和正常有点不一样的，大约40岁的女子来找姜延凯或者方明威借款。我不认识杨淼和杨通。 （5）证人人杨通的证言 第一份证实：2017年末，我卖房子过户着急用钱，我给方明威打电话他说手里没钱。一天上午我约方明威在松江区路边他的一辆白色类似CRV的车里见面，他借我3万现金，当时没有打欠条，也没有利息。2018年6月末方明威给我打电话催要，到大约7月中旬我让方明威到法院起诉，执行公积金里的钱，10月份时我有钱了把钱还给方明威，他到法院撤诉。 第二份证实：我在方明威手里借钱是正常借贷关系。2017年，我着急借钱，我当时借了3万元，到手3万元，用了八九个月还给方明威3万元，方明威没向我要利息。我是听杨淼说方明威是放贷的，杨淼在方明威那借钱了，杨淼在方明威那拿到钱后问我是否认识方明威，还说在方明威手里借了不是1万元就是1.5万元，我和杨淼说方明威是我的朋友，从这时候我才知道方明威是放钱的。方明威在汇金广场公寓里放钱，杨淼说了几楼记不清了。 第三份证实：2017年10月份，我在方明威那借的钱，地点是在欧亚商场附近方明威的车里。我说要借3万元，方明威说手里没有那么多，过了几天方明威给我打电话让我去欧亚商场附近找他，我上方明威车里，在车里我给方明威出了一张3万元钱的借据，方明威给了3万元钱，方明威说让我2018年6月份之前把钱给他，我主动和方明威说每月给他点利息，方明威和我说挣谁钱也不能挣我钱，不向我要利息。借钱之后我一直没还钱，方明威让我还钱，但是我没有钱还，我主动和方明威说，你去法院起诉我，执行我的公积金，方明威起诉我，我俩在法院做的调解，后来没等走到执行的时候，我把钱还给方明威，还了3万元。是我俩去法院之前，方明威让我重新签了一张欠条，把我之前手写的那张替换出来了。把日期提前了是因为方明威想让法院执行。欠条上写的月利息2分是因为方明威为了起诉我，这样写方便。我在法庭说的都是方明威教我的。我在方明威那借钱的事情我朋友李红知道，我在方明威那借钱，签订的欠条是真实。杨淼在方明威那借钱不是我介绍的。 第四份证实：我和杨淼一起去汇金广场找过方明威借钱，是杨淼领我去的，不是我带着他去的。杨淼跟我说想去汇金广场的小额贷借钱，怕需要担保人，让我跟着去。借出来的钱都给杨淼了，这钱我没用。到公司后我发现方明威也在，杨淼和方明威谈的，方明威同意借钱，而且说不用担保，方明威和杨淼签了一张欠条后，就让一个年轻男子和我俩去杨淼家做实地，回来后，方明威给的杨淼现金6000多元。杨淼借1万元，签了2万还是3万元欠条我不记得了，实际借到手6000多元。方明威通过现金方式给杨淼支付的借款。杨淼后来跟我说过这笔钱是她一个姐姐帮她还的。我所说的内容以这次为准。我没给杨淼做担保，这件事情和我无关。 3.被害人陈述 被害人杨淼的陈述：2017年10月，我同事杨通找我帮忙担保借钱，杨通带我到汇金广场7楼的一家没有牌子的小额贷款公司，当时屋里有4男1女，其中一个挺瘦的男子和杨通谈的。那个男子拿出欠条让我和杨通签字，杨通让我签担保人，对方那个男子拒绝了，说让我签借款人，说这次借1万。当天下午有人给杨通微信转账，我记得转了五六千元，杨通说是方明威转的。过了两周，我家的防盗门被人用红油漆喷字“杨淼还钱”，杨通否认说方明威他们不能找我，也不能喷字。后来我接到过两次汇金广场小额贷款的催款电话，让我还钱要不还去我家闹，上我单位拉条幅让我丢脸，说话挺不好听的。2017年12月份，我姐冯雨红帮我到汇金广场还了10500元，我姐告诉我说当时我签的欠条是3万元的。杨通说借款1万，利息是多少不知道，我签的欠条上借款金额、日期、出借人都是空着的。 4.被告人供述与辩解 （1）被告人方明威供述与辩解：杨通是谁介绍来我这借钱我忘了，杨通借钱的具体经过我记不清了。我记得杨通借的钱已经还给我了，我在法院起诉的是3万元。杨淼是杨通介绍来的，借了1万元，签订3万元的欠条，实际到手8000元左右。这钱我是通过微信给的杨通了，因为我和杨淼没有微信。这钱是杨淼用的，借钱的时候杨通和我说了，杨淼也说是他自己用的。借钱后杨淼一分钱都没还，我去法院起诉杨淼，杨淼姐姐还了我10500元，通过银行转账给我的。我没有在催收杨淼的时候在其家楼下用自喷漆喷字“杨淼还钱”。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：杨通借钱是冯诗川联系的我，我把杨通介绍给方明威，应该是2017年夏天，杨通借了10000元钱，签的欠条我记不清了，但肯定是2万或者更多的欠条，实际到手金额我记不清了，杨通借钱的地点是倪窑大市场附近找的小区，方明威开着白色的CRV拉着我和冯诗川去的杨通住的地方，签完欠条之后，方明威把钱转给冯诗川，冯诗川转给的杨通，这笔钱我应该收取中介费了，杨通给我的应该是500元。杨淼这个人借钱不是我介绍的，是杨通带来直接找的方明威，杨通带杨淼来的那天我在场，杨淼借了1万元，签订的欠条应该是3万元，实际到手多少钱不清了，杨淼的姑姑主动把钱还上了。我不知道方明威是否去杨淼家找过杨淼。 第二份供述与辩解：杨通是通过冯诗川认识的我，我介绍杨通在方明威那借的钱。杨通借了1万元钱，签订多少钱欠条记不清了，我用微信转账给冯诗川60**元，我扣了多少钱记不清了。我把钱转给冯诗川是因为是冯诗川介绍的。杨通领杨淼去方明威那借钱的时候，我看见过杨淼。杨淼借钱是在杨通借钱之后，杨淼和杨通一起来的。杨淼是借了1万元钱，签订的2万元或者3万元的欠条。 5.辨认笔录 辨认笔录三份证实：冯雨红对二组各12张男性免冠照片进行辨认，辨认出7号和10号就是方明威；冯雨红辨认不出还款给方明威时另一个在场的个子较小、皮肤挺黑的男子。杨通对二组各12张男性免冠照片进行辨认，辨认不出到杨淼家实地的年轻男子。 6.鉴定意见 吉林一诺司法鉴定中心司法鉴定意见书证实：杨淼为精神发育迟滞（轻度）；限制民事行为能力。 第九起指控：2018年2月，被害人黄东川、魏立明伪造韩征的身份信息向被告人方明威借款50000元，双方签订借款时间为2015年9月10日的借据。被告人方明威于2018年2月7日向松原市前郭县人民法院提起民事诉讼，通过前郭县法院调解欲向被害人黄东川等人索要本金5万元及利息2.2万元。尔后被告人方明威以收取“利息”的名义下通过被告人姜延凯及王浩实际支付给被害人黄东川、魏立明35000元。被告人方明威、姜延凯诈骗未遂37000元。 上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的以下证据予以证实： 1.书证 （1）手机截图证实：方明威和王浩提供的自己的微信账号和微信名，及方明威给“AA浩瀚”王浩的微信转账记录，2018年2月13日19时22分、23分方明威分别给王浩转账1万元和5000元。2018年2月13日王浩转给龙正阳1000元，2月15日21时12分王浩转给“龙正阳”黄东川的微信7900元和100元。（王浩共计转给黄东川90**元） （2）吉林省松原市宁江区人民法院刑事判决书证实：被告人黄东川、魏立明因犯诈骗罪，均被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。事实部分认定被告人黄东川、魏立明骗得被害人方明威现金3.5万元。 （3）前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院民事一审卷宗证实：2018年2月7日方明威在前郭县人民法院起诉韩征，要求其偿还借款5万元及利息2.2万元。法庭审理过程中方明威与韩征签字，双方达成和解协议，韩征于2018年2月11日前偿还方明威借款本金5万元及利息2.2万元。2018年2月7日法院制作民事调解书。 2.被害人陈述 （1）被害人魏立明的陈述:2017年10月中旬，黄东川找我让我去县医院门诊附近的一家广告公司伪造一张我的头像韩征的身份信息的身份证件。目的是帮黄东川借钱，黄东川说钱下来后给我2000元好处费。过了五六天，黄东川找我到汇金广场写字楼13层的一间办公室，说一会签字的时候让我写韩征的名字，里面有两名男子，黄东川向我介绍对方一名男子是方哥，我把韩征的身份证交给他，我用韩征的名字签了欠条借据。过了半个多月，黄东川给我打电话去前郭县法院，让我用韩征的名义跟法院的人说欠条是2015年签的，法院跟我们调解签字，约定每个月还钱。我给黄东川打电话问好处费（2000元），过了几天黄东川找我来说出事了。我说不行撤诉，我得保全自己，我不管你跑不跑路。黄东川说你回不了头，之后我们就分开走了。第二天黄东川给我打电话说没事了。大约过了能有四五天（大约2018年2月）姓方的给我打电话问我把钱转给谁，我说转给黄东川。过了几天黄东川给我打电话说钱过来一半，让我问问另一半什么时候打过来，过了几天黄东川让我去旅店找他，我问他我的2000元好处费，他说输没了，后来给我转了3000元。我知道我的行为是违法的，我是为了2000元好处费才冒充韩征身份，办假身份证骗钱的。黄东川跟我说过收到姓方的男子一半的钱，具体多少不知道。我在汇金广场以韩征的名义和姓方的男子签的，借据签订地点是前郭县世纪新城小区8号楼4单元401室，当时我没注意这个签订地点。韩征的身份信息是黄东川给我的，假身份证是在前郭县中医院住院处旁边的“小宇打字复印社”伪造的。打字复印社的老板娘给我做的。 （2）被害人黄东川的陈述 第一份陈述：2018年2月份，我通过姜延凯联系方明威，我去汇金广场9楼方明威的公司，找他借钱，当时方明威说我资质不够没答应借给我，让我找一个能正常开支的人，用他的身份信息借钱。我跟他说:“我有个朋友能借钱，但是条件不够。”魏立明说:“不行就用我身份呗。”我忘了当时我俩是谁提起假冒别人的身份信息骗钱，但是我记得魏立明当时问我:“你有没有合适的人?”我说:“我还真有一个，我知道他的工资卡卡号和身份信息。”魏立明说:“那就用他的呗”我也同意了。魏立明说他认识一个复印社可以做假身份证，我通过微信给魏立明转了钱，不是200元就是240元。我用魏立明的手机给他拍了一张照片，还用微信把韩征的身份证号、姓名给魏立明发了过去。魏立明联系的办假证的事，身份证上的照片是魏立明的，姓名是韩征。我和魏立明去汇金广场方明威的公司，我给方明威介绍魏立明，说他是我同事韩征，我们给方明威提供了魏立明办的假证的复印件。第二天我给方明威打电话，问他能不能借钱，方明威说没问题。我和魏立明又去的方明威的公司，在方明威公司签订了借款协议，借款5万元，约定是5分利，借钱用三个月，因为我欠方明威朋友1万元，从我借的钱里扣除1.2万元，还给方明威的朋友，当时方明威没给我钱。过了两三天，方明威找到我，说让我到前郭县法院，走法院的保全手续。我和魏立明就一起去前郭县法院，在前郭县法院做的调解，调解的内容就是“韩征”同意给方明威还款。调解做完之后我还是没见到钱，方明威说得走到执行工资那一步钱才能给我。又过了几天，马上就要过年了，我又联系方明威，方明威通过一个叫王浩给我转了7500元。我马上给魏立明转了3000元。在2018年2月14日，我给方明威打电话，打不通，我联系王浩，王浩说钱下来了，一共1.9万元，他把钱给姜延凯了，让我去找姜延凯要，姜延凯给了我1.4万元，姜延凯说5000元他用了。在前郭县法院做完调解，我把假身份证扔了。我以“韩征”的信息贷款5万元钱，但是实际上就得到了21500元。 第二份陈述：我实际得到21500元，都用于还债。因为我手里一直没有钱，还不上。方明威报案后，我和他说我出去打工挣钱慢慢还，方明威同意了。 第三份陈述：当时同意贷款5万元，但是实际我得到21500元。当时直接在5万元钱里面扣除了，我和方明威协商都同意。 第四份陈述：我和魏立明在方明威那里借钱是姜延凯介绍的。借钱之前，我和方明威有1万元钱的账，是我通过姜延凯的介绍在方明威那借钱产生的，这笔钱签订的都是正常的欠条，我一直没还。我带魏立明借钱这次，我也是先联系的姜延凯，姜延凯让我去汇金广场，见到的姜延凯和方明威，和方明威谈借钱的事情。我不知道姜延凯介绍我去方明威借钱是否收取好处费。王浩和姜延凯是给方明威跑事的。王浩让姜延凯转交给我1.9万元，这个金额我有点记不清了，姜延凯扣除了5000元钱，这钱是他向我借的，我不答应，我就带着姜延凯找的王浩，王浩向姜延凯要钱，姜延凯说钱已经被别人用了，王浩没有办法了，和我说这钱算他的，这事是王浩和姜延凯之间的事了。 3.证人证言 （1）证人王浩证实：2018年2月份的一天，在丽水花园楼下方明威给了我1万元钱，让我给黄东川，我答应之后就走了。当天上午黄东川给我打电话要钱，我把钱给了姜延凯，并把黄东川的手机号告诉了姜延凯，让姜延凯联系黄东川，把钱给黄东川。姜延凯给我打电话说：1.5万元已经给了黄东川。方明威又陆续给我转账1.5万元，我在松原市开发区通过手机微信把钱转给了黄东川，分了几次。我一共给了黄东川229**元。第一次方明威给我1万元现金，我自己拿了5000元。这5000元钱在方明威后来给我转的1.5万元钱的时候，让我扣下了。姜延凯应该是在松原市欧亚商都附近给黄东川1.5万元。 （2）证人韩征证实：我认识黄东川，我们是同事关系。今年过完年的时候，我去银行取工资卡里的钱，卡里有4000多元，但是提示可用余额为零，然后我到银行窗口咨询，银行的人说我的工资卡被前郭县法院冻结了，我又到前郭县法院执行局，执行局说我欠方明威的钱，所以才被冻结工资的，并且给我看了法院的资料，但是我清楚我没欠别人钱，也不认识方明威，前郭县法院就把方明威找来了，我俩当面对质的，方明威给我的答复是两天之内给我解决这个事，过了一个多月，我的工资被解冻。2018年05月18日，黄东川给我打电话，说他用我身份信息出去借钱，让我别追究这件事。2017年刚入冬的时候，黄东川向我借钱，过了一周，他就把钱给我转到卡里还是给我的现金，我忘了，但是跟这件事绝对没关系。我不欠黄东川钱，他欠我3万元钱，我有借条为证。 4.被告人的供述与辩解 被告人方明威的供述与辩解：2018年2月初，我被黄东川和一名自称叫韩征的男子以借款的名义骗了5万元。2017年12月份的一天上午，黄东川给我打电话说“想在借点钱”。我说“你之前欠的1.4万元还没给我呢。”黄东川说“这次再借的话，把之前的还清。”我说“以你的名义借不了，你得找个有正式工作的。我首先得执行扣到工资以后才能把钱给你，你和人家说好了。”黄东川说“行”。大约是2018年1月末的一天，黄东川给我打电话说“我找到人了。”我说“那你把人领来吧。”第二天上午黄东川领着一名男子来到写字楼，黄东川指着和他同来的男子说就是他。”这男子把身份证复印件给了我，我问“身份证原件呢？”韩征说：“在家呢，我得能扣到他（指韩征）的工资。到时得用身份证原件”黄东川说“我都说完了。没事”我又问韩征“你可想好了，因为是你签字，执行的是你的工资，要是不还钱就得扣你工资。”韩征说“没事，我知道。”我和黄东川说“你拿钱的话，我得把之前你欠我的钱扣除。”黄东川说“行。”我说“由于要走执行这个手续，借据的日期要往前写，否则执行不了。”黄东川说“行”。之后韩征签的字、按捺的手印。借据的欠款日期是2015年9月10日。过了几天，黄东川单独来汇金广场找我商量钱的事，我说“你之前欠我1.4万元，你这次借钱5万元，我把1.4万元扣除之外，得先把百分之二的利息也扣了，扣1万元，你实际能拿到了就2.6万元。”黄东川说“行。”我说“那你等电话开庭走手续。”应该是2018年2月7日下午2点左右，我、黄东川、韩征在前郭县法院二楼民事庭就欠款这事进行了调解，经调解，法院下达民事调解书，上面写明韩征于2018年2月11日偿还我5万元本金及利息2.2万元，共计7.2万元。2月13日前郭县法院把韩征工资卡账户冻结了，我给韩征打电话说“可以放钱了，因为是你签的在字，我得把钱给你。”韩征说“不用，你给黄东川就行。”我说“反正你要是同意，我就把钱给黄东川了。”韩征说“行。”之后我联系了朋友王浩和他说“你联系黄东川，他向我借钱了，我把钱给你，你把这钱黄东川。”王浩说“行。”当天我通过微信转给王浩1.5万元，第二天又在我家楼下给了王浩1万元现金，告诉王浩把钱给黄东川，剩下1000元我当时没钱了，就和王浩说让他先垫上。2018年3月份的一天，我接到了真韩征给我打的电话，当天下午我去前郭县法院执行庭，真韩征也在，发现他和之前黄东川领着的那个韩征不是一个人。真韩征把身份证给我，我发现出了身份证头像不一样。剩下的所有身份证上的信息都一样，我才知道被骗了。我又开始找黄东川和假韩征。我和黄东川说多执行的钱会还给黄东川。王浩知道我借给黄东川整个经过，我和王浩也说这件事。当时黄东川着急用钱，我没在家，所以我把钱给王浩，让王浩把钱给黄东川，我的钱不够，我就有1.5万元，剩下的钱我让王浩垫上的，没让姜延凯帮我把钱给黄东川。 （2）被告人姜延凯的供述与辩解 第一份供述与辩解：2018年2月，王浩给我拿了1万元钱，让我给黄东川，在开发区信城小区我给了黄东川50**元现金，剩下的5000元被我用了。我先是和王浩说的，王浩说黄东川同意就行。黄东川没同意，当时就是我在王浩手借的钱，所以我用了一段时间后把钱还给王浩了。我是在汇金广场外面的车里给他的。 第二份供述与辩解：黄东川在方明威处借钱的那一次，王浩让我把钱转交给黄东川，我从中扣除5000元，因为那时候我手头没钱了，想要用钱，我看到黄东川借到钱了，我就跟他说借5000元，黄东川给我5000元现金。这5000元不是我扣除的，是我从黄东川手里又借的，如果我直接把钱扣掉，我和王浩没法交代，刚开始黄东川不答应借给我，后来我跟他商量半天，他才答应借给我。我不知道黄东川是在方明威手里借的钱还是在王浩手里借的钱。 上述证据来源合法，证据间能够相互印证，足以证实被告人方明威、姜延凯的犯罪事实，故对上述证据予以确认。 本院认为，被告人方明威、姜延凯以非法占有为目的，通过“虚增债务”的方式，采取在诉讼中虚构事实、隐瞒真相的手段，提供虚假的陈述、提出虚伪的证据，使法院作出有利于自己的裁判，从而达到侵占被害人财产的目的，其中被告人方明威单独或伙同姜延凯作案8起，赃款合计人民币141329元（其中既遂29679元，未遂111650元），数额巨大；被告人姜延凯伙同他人作案7起，赃款合计人民币159329元（其中既遂25679元，未遂133650元），数额巨大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人方明威的辩护人关于被告人方明威的行为不构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人方明威犯妨害作证罪，本案中关于此起指控只有被害人吴军关于被告人方明威以返还钱款引诱、说服其作伪证的陈述，及被告人方明威给被害人李晓龙发信息询问公安机关是否找其做笔录的微信聊天记录截图，被告人方明威对被害人吴军关于其妨害作证的陈述予以否认，且被告人方明威返还被害人吴军赃款的行为在本案中无充分证据证实为贿买行为，微信聊天记录中仅有询问内容，被害人李晓龙亦否认被告人方明威曾实施妨害作证的行为，故以上证据不足以证实被告人方明威实施了采用威胁、贿买方法阻止被害人吴军作证或者作伪证的行为，公诉机关指控被告人方明威犯妨害作证罪事实不清，证据不足，罪名不成立。关于被告人方明威及其辩护人关于被告人方明威的行为不构成妨害作证罪的辩解和辩护意见，本院予以采纳。被告人方明威、姜延凯均存在已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞的情况，对该部分属于犯罪未遂，且占犯罪数额的绝大部分，可以减轻处罚；对部分被害人进行赔偿并取得谅解，可酌情从轻处罚；多次实施诈骗行为，可酌情从重处罚。鉴于被告人姜延凯有行政劣迹，量刑时可酌情从重处罚；自愿认罪认罚，量刑时可酌情从轻处罚。鉴于被告人方明威庭审中认罪态度较好，量刑时可酌情从轻处罚。结合松原市宁江区司法局出具的调查评估意见，可以对辩护人关于对被告人方明威适用缓刑的量刑建议及公诉机关关于对被告人姜延凯适用缓刑的量刑建议予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，2020年12月30日经本院审判委员会（2020）第23次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人方明威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币2万元【缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后一个月内缴纳】。 二、被告人姜延凯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币2万元【缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后一个月内缴纳】。 三、被告人姜延凯、方明威退赔被害人唐秋实250元；被告人姜延凯退赔被害人孙营500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  贾 悦 审 判 员  刘卫东 人民陪审员  路翠芳 二〇二〇年十二月三十日 本件与原本核对无异 书 记 员  马文博