河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1502刑初17号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人赵卫，男，1991年6月1日出生，汉族，信阳市浉河区人，初中文化，无业，户籍地信阳市浉河区，住河南省信阳市羊山新区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年8月1日被刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日被逮捕。辩护人胡建平，河南盈冲律师事务所律师被告人吉国旗，男，1990年10月21日出生，汉族，信阳市浉河区人，初中文化，无业，户籍地信阳市浉河区，住河南省信阳市浉河区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年8月1日被刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日被逮捕。辩护人钱兵，河南金誉律师事务所律师。被告人聂亚威，男，1991年9月18日出生，汉族，信阳市浉河区人，初中文化，无业，户籍地信阳市浉河区，现住河南省信阳市羊山新区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年8月2日被刑事拘留；因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日被逮捕。辩护人吴慧，河南冠南律师事务所律师。信阳市浉河区人民检察院以信浉检二部刑诉〔2019〕23号起诉书指控赵卫、吉国旗、聂亚威收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员陈永强、李根出庭支持公诉，被告人赵卫、吉国旗、聂亚威及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控：被告人赵卫通过微信与微信昵称“在路上”的未知名人员联系，倒卖成套个人银行账户信息资料（实名办的银行卡、网银U盾、实名制电话卡、办卡人身份证复印件），并从中赚取差价。被告人赵卫找被告人吉国旗帮忙办理成套个人银行账户，并由被告人吉国旗将购买来的成套个人银行账户按照被告人赵卫提供的地址，通过中通快递进行邮寄。被告人吉国旗随后找被告人聂亚威，通过被告人聂亚威找人办理成套个人银行账户，被告人聂亚威向其他人员收购成套个人银行账户之后再转卖给被告人吉国旗。目前已查实三人共收买、非法提供信用卡信息涉及银行卡46张。对上述指控,公诉机关提供有：1、户籍证明、到案经过、无前科证明、中通快递单信息、银行账户交易明细；2、证人张某1、赵某1、赵某2、余某、赵某3、罗某、刘某1、王某、张某2、刘某2的证言；3、被告人赵卫、吉国旗、聂亚威的供述等证据。公诉机关认为，被告人赵卫、吉国旗、聂亚威收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人赵卫、吉国旗、聂亚威系共同故意犯罪。被告人赵卫、吉国旗、聂亚威自愿如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人承认指控的犯罪事实愿意接受处罚，适用认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人赵卫有期徒刑三年至四年并处罚金五万元至十万元；判处被告人吉国旗有期徒刑三年至四年并处罚金五万元至十万元；判处被告人聂亚威有期徒刑三年至四年并处罚金五万元至十万元。现提起公诉，请依法判处。被告人赵卫、吉国旗、聂亚威对起诉书指控的主要犯罪事实、罪名及量刑无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人赵卫的辩护人对本案定性有异议，认为应以非法持有信用卡，构成妨害信用卡管理罪。同时，被告人具有以下量刑情节：1、自首情节；2、认罪认罚；3、初犯、主观恶性小。综上，建议以妨害信用卡管理罪对被告人赵卫从轻、减轻处罚。被告人吉国旗的辩护人对本案定性有异议，认为应以非法持有信用卡，构成妨害信用卡管理罪。同时，被告人吉国旗具有以下从轻、减轻量刑情节：1、自首情节；2、从犯；3、认罪认罚；4、初犯、偶犯。综上，建议以妨害信用卡管理罪追究被告人吉国旗刑事责任。被告人聂亚威的辩护人对本案定性有异议，认为应以非法持有信用卡，构成妨害信用卡管理罪。同时，被告人聂亚威具有以下从轻、减轻量刑情节：1、自首情节；2、主动将违法所得9000元退缴至公安机关；3、从犯；4、认罪认罚；5、初犯、偶犯，主观恶性小。综上，建议对被告人聂亚威适用缓刑。经审理查明，被告人赵卫通过微信与微信昵称“在路上”的未知名人员联系，倒卖成套个人银行账户信息资料（实名办的银行卡、网银U盾、实名制电话卡、办卡人身份证复印件），并从中赚取差价。被告人赵卫找被告人吉国旗帮忙办理成套个人银行账户，并由被告人吉国旗将购买来的成套个人银行账户按照被告人赵卫提供的地址，通过中通快递进行邮寄。被告人吉国旗随后找被告人聂亚威，通过被告人聂亚威找人办理成套个人银行账户，被告人聂亚威向其他人员收购成套个人银行账户之后再转卖给被告人吉国旗。目前已查实三人共收买、非法提供信用卡信息涉及银行卡46张。案发后，被告人吉国旗、赵卫分别于2019年7月12日、7月16日主动到公安机关配合调查；2019年7月31日，被告人赵卫、吉国旗经民警电话传唤到案；2019年8月2日被告人聂亚威主动投案。2019年12月13日，被告人聂亚威向公安机关退缴违法所得人民币9000元。在本案审理过程中，被告人赵卫主动退缴违法所得人民币9000元。上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据予以证实：1.书证（1）户籍信息：证实被告人赵卫、吉国旗、聂亚威三人作案时系成年人。（2）前科情况说明：证实被告人赵卫、吉国旗、聂亚威均无违法犯罪记录。（3）到案经过：证实被告人赵卫、吉国旗、聂亚威三人系主动投案，但没有如实供述，不符合自首的情节。（4）中通快递单信息：证实吉国旗使用王冬冬的名义发快递。（5）公安机关内部发文：证实本案的线索来源。（6）证人王某卡号为62×××80的银行卡交易明细；证人余某卡号为62×××72的银行卡交易明细；证人罗某卡号为62×××05、62×××77、62×××24的银行卡交易明细；证人刘某1卡号为62×××36的银行卡交易明细等。证实聂亚威、吉国旗、赵卫通过邮寄方式发送出去的银行卡已经被启用，有大量且大额资金进出。（7）赵卫、吉国旗、聂亚威微信支付明细。（8）本案证人赵某1、赵某2、余某、赵某3、罗某、刘某1、王某、张某2工商银行账户明细。（9）本案证人赵某1、赵某2、余某、赵某3、罗某、刘某1、王某、张某2农业银行及农村信用社账户明细。（10）刘某2农业银行卡、中国银行卡、建设银行卡照片及交易明细。（11）扣押清单：被告人聂亚威退缴违法所得9000元。2.证人证言（1）证人张某1的证言：证实手机号152××××****是其2018年选号使用，发快递退货都是使用自己真实姓名，没有在信阳市市区或吴家店乡发送过快递。其不认识赵卫、吉国旗、聂亚威。（2）证人赵某3的证言：证实赵某3向聂亚威提供了4套成套个人银行账户。（3）证人余某的证言：证实余某向聂亚威提供了4套成套个人银行账户。（4）证人赵某2的证言：证实赵某2向聂亚威提供了5套成套个人银行账户。（5）证人赵某1的证言：证实赵某1向聂亚威提供了5套成套个人银行账户，并向其提供了一个实名认证的支付宝账户。（6）证人王某的证言：证实王某向聂亚威提供了8套成套个人银行账户。（7）证人刘某1的证言：证实刘某1向聂亚威提供了4套成套个人银行账户及2个实名认证的支付宝账户。（8）证人罗某的证言：证实罗某向聂亚威提供了7套成套个人银行账户及2个实名认证的支付宝账户。（9）证人张某2的证言：证实张某2向聂亚威提供了5套成套个人银行账户及1个实名认证的支付宝账户。（10）证人刘某2的证言：证实赵卫通过微信与微信名“在路上”的未知名人员联系，倒卖个人账户信息，赵卫通过吉国旗找人办理个人成套银行卡，从中赚取差价，并将邮寄地址等信息告知吉国旗，由吉国旗将从他人处购买的成套个人账户通过中通快递进行邮寄。3.被告人的供述与辩解（1）被告人赵卫的供述：证实赵卫通过微信与微信名“在路上”的未知名人员联系，倒卖个人账户信息，赵卫通过吉国旗找人办理个人成套银行卡，从中赚取差价，并将邮寄地址等信息告知吉国旗，由吉国旗将从他人处购买的成套个人账户通过中通快递进行邮寄。每套银行卡每人赚200元，赵卫共获利9000元。（2）被告人吉国旗的供述：证实吉国旗通过聂亚威帮赵卫办理成套个人银行卡并从中赚取差价，在收到办理好的成套的个人银行账户后，使用王冬冬的身份信息及已经不属于吉国旗本人的电话号码在中通快递将成套银行卡寄走。吉国旗按照每套500元的价格收购，700元的价格卖给赵卫，每张赚200元，共计获利9000元。（3）被告人聂亚威的供述：证实聂亚威找人办理成套的银行卡，再转卖给吉国旗，从中赚取差价。总共出售给吉国旗是四十六套，每套赚200元，违法所得9000元在公安阶段就退缴了。本院认为，被告人赵卫、吉国旗、聂亚威收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。信阳市浉河区人民检察院指控三被告人的犯罪罪名成立。本案辩护人均提出应构成妨害信用卡管理罪。经查，被告人赵卫、吉国旗、聂亚威非法收买及转卖的不仅有信用卡,还有配套的U盾及办卡人姓名、身份证号码、绑定银行卡的电话号码等相关信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，关于本案定性的辩护意见,本院不予支持。被告人赵卫、吉国旗、聂亚威在共同犯罪过程中,分工配合,地位作用相当，不宜区分主从犯,被告人吉国旗、聂亚威的辩护人提出两被告人系从犯的辩护意见,本院不予采纳。被告人赵卫、吉国旗、聂亚威的辩护人提出被告人有自首情节。经查，三被告人系主动投案，但均未如实供述，不属自首，被告人赵卫、吉国旗、聂亚威当庭如实供述，自愿认罪认罚，可从轻处罚；被告人赵卫、聂亚威主动退出违法所得及缴纳罚金，可酌情从轻处罚；被告人赵卫、吉国旗、聂亚威均系初犯，亦可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人赵卫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2022年7月30日止。）二、被告人吉国旗犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2022年12月30日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人聂亚威犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月2日起至2022年8月1日止。）被告人赵卫、聂亚威各自退缴违法所得人民币九千元，依法没收，上缴国库。继续追缴被告人吉国旗违法所得人民币九千元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周丽娜人民陪审员  胡 霞人民陪审员  李雅宏二〇二〇年十二月十六日书 记 员  孙 悦