河南省洛阳市西工区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0303刑初21号公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。被告人郑大海,男,1960年7月3日出生,汉族，高中毕业,原系河南省君秋投资有限公司法定代表人,住洛阳市西工区。2017年11月13日因犯非法吸收公众存款罪被陕西省韩城市人民法院判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金人民币8万元;2018年7月1日刑满释放。2019年8月23日被洛阳市公安局长春路分局民警抓获，同年8月24日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年9月26日被依法逮捕。辩护人刘辉,河南致义律师事务所律师。河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检二部刑诉〔2019〕22号起诉书指控被告人郑大海犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员范艳红出庭支持公诉，被告人郑大海及辩护人刘辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省洛阳市西工区人民检察院指控，2010年11月3日，河南省君秋投资有限公司经郑州市工商局批准注册成立，法定代表人王某，股东王某1、刘某，公司地址位于郑州市金水区经三路思达数码大厦****。2013年河南省君秋投资有限公司法定代表人变更为郑大海，由郑大海实际控制该公司，并在洛阳市西工区纱厂南路君临凯瑞商务楼408室以河南省君秋投资有限公司名义对外开设办公点。该公司在洛阳经营期间，违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式公开宣传，以1.6%-2%的月利率为诱饵，以签订双方资产管理合同为手段，以投资宜阳县莲花公园项目为由，向社会公众非法吸收资金。经河南凯桥会计师事务所有限公司专项审计，河南省君秋投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款已登记报案30人本金1327万元，已兑付本金1118738.5元；未登记报案164人本金6711万元，已兑付本金6447403元，未兑付本金60662597元。郑大海将所吸收的资金用于偿还集资群众本息、高息借给洛阳灵山国诚旅游发展有限公司等公司。为支持上述指控，公诉机关提供有书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人郑大海非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。建议对其判处有期徒刑七年以上九年以下，并处罚金。被告人郑大海辩称，1.未报案人员的金额不应计入犯罪数额。他们没有报案是因为其已偿还过款项，或该人员系其亲戚朋友放弃权利。2.其吸收的资金投资到洛阳灵山国诚旅游发展有限公司。3.其没有公开宣传。辩护人提出的辩护意见是，起诉书指控的未报案人员无报案材料、合同等证据，故该部分金额不应认定为犯罪金额。郑大海主观恶性小，认罪态度好，建议判处三年以下有期徒刑。经审理查明，2010年11月3日，王某、刘某在郑州市金水区经三路思达数码大厦6层C、D号成立河南省君秋投资有限公司（以下简称君秋公司），法定代表人为王某，2013年君秋公司法定代表人变更为郑大海，王某、刘某的股权全部变更至郑大海名下，君秋公司成为自然人独资的有限责任公司，经营范围为对农业的投资、投资咨询（不含资本投资咨询、不含期货咨询、不含证券咨询）。该公司由郑大海实际控制后,遂在洛阳市西工区纱厂南路君临凯瑞商务楼408室以君秋公司名义对外开设办公点。郑大海在经营该公司期间，通过口口相传的方式公开宣传，以1.6%-2%的月利率为诱饵，向社会公众非法吸收资金。经审计，君秋公司非法吸收公众存款已登记报案人数30人本金1327万元，已兑付本金1055990.50元，已兑付利息1144737元。郑大海将所吸收的资金用于偿还集资群众的本息、高息出借给洛阳灵山国诚旅游发展有限公司等单位。上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：1.集资参与人许某、吴某等人陈述及报案材料，证实其经人介绍到君秋公司投资，月利率为1.6%-2%的事实。2.证人郑某证言，证实其系郑大海妹妹，君秋公司的老板是郑大海，公司的主要业务是在社会上吸收公众存款，月利息2分。2012年或者2013时郑大海让其办几张银行卡给他，他没有说原因，其也没有问，后来得知他把从群众那里吸收来的钱都放在其名下的银行卡里的事实。3.证人李某证言，证实其和君秋公司负责人郑大海认识，其在君秋公司投资10万元，收回利息1万元，本金至今未兑付。君秋公司没有给其发过工资和分红，有时君秋公司不能及时给客户发利息，其就借给郑大海钱去支付集资客户利息，等公司有钱了郑大海就给其发个红包，有的是现金，有的是直接打银行卡上的事实。4.证人范某证言，证实其系北京市博盟律师事务所律师，2015年6月份，一些群众给其联系说君秋公司集资的事情，希望其做个方案把君秋公司出借的款项要回来。后其和郑大海、集资群众代表多次在君临凯瑞4楼的办公室经过多次商量，最终决定由君秋公司委托其负责公司对国诚置业有限公司、洛阳灵山旅游发展有限公司等公司以及所有担保人的债权债务纠纷的处理。2017年给集资群众兑付了一次，2018年春节前又兑付了一次。根据借款协议、投资合同、收据及银行单据显示君秋公司出借给洛阳灵山国诚旅游发展有限公司君秋公司7600万元，实际转款7516万元的事实。5.证人王某证言，证实其和郑大海是朋友，2010年左右其在郑州注册成立了君秋公司，其是法定代表人，公司成立后并没有任何的业务，2012年郑大海提出把公司过户给他，后其把法定代表人和股东都变更为郑大海的事实。6.被告人郑大海供述与辩解，证实其系君秋公司法定代表人兼实际负责人。2012年前后其从王某手里接手君秋公司,在郑州没有开展过业务,在洛阳市西工区纱厂南路君临凯瑞4楼开设办公点,其亲戚、朋友把钱投到公司吃高息，后来有一些群众为了吃高息主动把钱投资到公司，公司和群众签订有资产管理合同，每月定期给群众付利息，合同到期后退还群众本金，2015年资金链断裂，无法再支付群众利息和本金。君秋公司没有金融经营许可证，吸收的资金除一部分支付群众利息外，剩余的大部分以公司名义借给宜阳莲花公园的事实。7.登记报案的许某、吴某等30名集资参与人的投资合同、投资情况调查表、收据等，证实集资参与人许某、吴某等30人向君秋公司投资的情况。8.到案经过，证实2019年8月23日洛阳市公安局长春分局民警在西苑公园门口将郑大海抓获的事实。9.户籍证明、证明、刑事判决书、刑满释放证明书、刑事案件执行通知、授权委托书、登记在册投资人名单及兑付名单、接警出警登记表、火警损失登记表、君秋公司对外借款凭证、借款合同、灵山国诚旅游公司向君秋公司返还金额的凭证等、审计报告、君秋公司企业公示报告等在卷佐证。本院认为，被告人郑大海违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。经查，公诉机关关于未登记报案人员涉及数额的指控，既没有该部分人员的言词证据，也没有相关的书面合同、交易记录、资金收付凭证等证据予以证实。故该部分指控事实不清，证据不足，本院不予支持。郑大海及辩护人认为未报案人员涉及金额不应认定为犯罪数额的意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人郑大海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的1日，即自2019年8月24日起至2023年8月22日止）。二、责令被告人郑大海于本判决生效后十日内退赔已报案集资参与人吴某等30人（详见名单）经济损失。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  邢利红人民陪审员  张彩霞人民陪审员  袁秋芳二〇二〇年十二月八日代书记员代  亦 杰附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。