四川省成都市新都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0114刑初481号 公诉机关成都市新都区人民检察院。 被告人周伟，男，1991年1月11日出生，汉族，高中文化，无业，四川省乐至县人，户籍所在地：四川省资阳市乐至县。2009年因涉嫌抢劫、盗窃罪被四川省乐至县人民法院判处有期徒刑四年六个月，于2013年2月7日刑满释放。2019年10月29日因涉嫌盗窃罪被成都市公安局新都区分局刑事拘留，2019年12月5日被依法执行逮捕，现羁押于成都市看守所。 指定辩护人余梦琳，四川诚伦律师事务所律师。 被告人陈清娃，男，1988年8月1日出生，汉族，初中文化，无业，四川省简阳市人，户籍所在地：四川省简阳市。2019年10月29日因涉嫌盗窃罪被成都市公安局新都区分局刑事拘留，2019年12月5日被依法执行逮捕，现羁押于成都市看守所。 辩护人夏雪梅，四川儒厚律师事务所律师。 成都市新都区人民检察院以成新检一部刑诉〔2020〕375号起诉书指控被告人周伟、陈清娃犯盗窃罪、诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市新都区人民检察院指派检察员李亮出庭支持公诉。被告人周伟及其指定辩护人余梦琳，被告人陈清娃及其辩护人夏雪梅，证人王某2，被害人王某1、余某到庭参加诉讼。期间，延期审理一次。现已审理终结。 成都市新都区人民检察院指控： 1.2019年10月3日上午，被告人周伟、陈清娃在成都市新都区××镇××道人民食堂餐馆内，为被害人涂某某办理网络贷款期间，在被害人不知情的情况下秘密将贷得的一笔6000元的贷款转至被告人陈清娃支付宝账户内。其后，被告人周伟分得4000元，被告人陈清娃分得2000元。2019年10月25日下午，被告人周伟、陈清娃又以帮涂某某做“防爆通讯录”为由，在新都区××镇××社区处，使用涂某某的手机，在涂某某不知情的情况下，又在网络贷款平台贷得贷款10190元，于次日该笔贷款到账后将其中7890元转至被告人陈清娃的支付宝账户。其后，被告人周伟分得5597元，被告人陈清娃分得2293元。 2019年10月9日，在新都区××镇××路被告人周伟的茶铺，被告人周伟为被害人余某某办理网络贷款期间，在被害人不知情的情况下秘密将贷得的一笔4600元的贷款转走。 2019年10月21日，在新都区××镇××路被告人周伟的茶铺，被告人周伟为被害人王某某办理网络贷款期间，在被害人王某某不知情的情况下秘密将贷得的一笔4100元的贷款转走。 2.2019年10月8日，被告人周伟在成都市新都区××小区外的茶楼内为被害人余某某办理网络贷款48000元并收取手续费7200元。2020年10月10日，被告人周伟以48000元贷款可以不还为由，要求平分48000元，被害人余某某信以为真转给被告人周伟16800元，后发现仍需每月向贷款公司还款。 2019年9月16日，被告人周伟、陈清娃在成都市新都区××镇为被害人王某某办理网络贷款30000元后，被害人王某某认为手续费过高，便将钱从银行取出，加上“违约金”共计32200元退还给被告人陈清娃。被告人陈清娃、周伟等人在拿到钱后并未将钱退还给贷款公司，而将32200元瓜分。 2019年10月28日15时许，民警在成都市新都区××镇××路洪桥网吧斜对面的一无名茶铺内将被告人周伟、陈清娃挡获。 公诉机关认为，被告人周伟、陈清娃秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定；被告人周伟、陈清娃以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以盗窃罪、诈骗罪数罪追究被告人周伟、陈清娃的刑事责任。被告人周伟、陈清娃共同实施盗窃、诈骗的犯罪行为，系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定处罚。被告人周伟、陈清娃一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。 被告人周伟和陈清娃对公诉机关指控的第一笔盗窃涂某的犯罪事实予以认可，对其余指控事实均予以否认。 二位被告人的辩护人与被告人的意见一致，提出除了第一笔盗窃事实外，其余指控事实不清，证据不足，应当不予认定。 经审理查明： 一、盗窃事实 1、2019年10月3日上午，被告人周伟、陈清娃在成都市新都区××镇××道人民食堂餐馆内，为被害人涂某办理网络贷款过程中，在被害人不知情的情况下将6000元贷款转至被告人陈清娃支付宝账户内。事后，被告人周伟和陈清娃各分得4000元和2000元。2019年10月25日下午，被告人周伟、陈清娃在新都区××镇××社区，又以帮涂某做“防爆通讯录”为由，使用被害人涂某的手机，在其不知情的情况下，又在网络贷款平台贷得贷款10190元，于次日将其中7890元转至被告人陈清娃的支付宝账户。事后，被告人周伟和陈清娃各分得5597元和2293元。 案发后，于2019年10月28日，被告人周伟的亲属龙贤自愿替周伟退赔涂某16600元人民币。 认定上述事实的证据有： （1）被害人涂某的陈述，10月3日，其与周伟约在XX镇XX大道人民食堂餐馆内由周伟帮助其办理信用卡，当时陈清娃和周伟在一起。但信用卡未办理成功。周伟表示可以帮助其办理贷款。其表示可以试一下，周伟操作手机办理贷款持续了2小时。过后，其农业银行卡收到了15800元的到账短信（分两笔到账的，第一笔10000元，第二笔5800元。）。周伟收取20%共计3160元的手续费。随后，陈清娃用其手机进行操作，在其不知情的情况下，转走贷款6000元。10月25日，周伟以帮其做“防爆通信录”的名义，和陈清娃一同与其在大丰镇XX铺子见面，以当时没有办理成功为由，将其手机卡取走于次日归还。后其发现支付宝上10月26日9时44分22秒有一笔10109元的进账记录。之后，其又发现四笔转出记录：2019年10月3日通过支付宝转走6000元，交易附言是陈清娃；2019年10月26日9时44分转出2293元，收款方是（特约）中国人保包（佛山市分公司）；2019年10月26日10时57分通过支付宝转出5000元，交易附言是陈清娃；2019年10月26日11时通过支付宝转出2890元，交易附言是陈清娃。 （2）被告人陈清娃的供述，2019年10月3日9时左右，周伟电话说有个客户需要办理信用卡，叫其帮忙办理。办卡人叫涂某。其用涂某的手机在网页上进行操作，但信用卡未办理成功。后周伟看涂某手机上支付宝信用分高，可以办贷款。在涂某同意办贷款后，周伟就拿着涂某的手机和身份证、银行卡办理。在贷款成功后，在涂某不在的时候将6000元转进了其支付宝。当天下午，在周伟的要求下，其用支付宝转给周伟4000元。 （3）被告人周伟的供述，其2019年10月2日通过微信主动联系问涂某需不需要办理信用卡。10月3日在新都区XX镇人民食堂见面并给她办理信用卡，陈清娃负责具体操作但没有成功。其提出帮助涂某办理网上贷款，涂某同意后，其帮涂某办理了两家贷款，一家放款10000元，另一家放款5800元，贷款成功后其向涂某收取了每笔20%的手续费，共计3160元。在涂某不知晓的情况下，二人将6000元转到陈清娃的支付宝里，过后陈清娃转给周伟4000元，2000元留给自己。2019年10月26日，其再次联系涂某，问她要不要做一个“防爆通讯录”，避免别人骚扰，涂某说可以办一个。其与陈清娃一起到新都区大丰镇涂某铺子上，陈清娃用涂某的手机继续申请贷款，通过了一家，放款金额是10190元，但钱还没有到账，怕涂某看到到账短信，二人对涂某说做“防爆通讯录”需要她的手机卡进行验证。陈清娃就把涂某的手机卡拿走了。第二天，贷款成功，陈清娃趁机将涂某手机银行卡里的钱转了7800元出来，这7800元陈清娃是分两笔转入他支付宝账户的，分别是：5000元、2800元。 （4）被害人涂某提供的银行账户收付交易明细。 （5）检查笔录，2019年10月28日17时，公安机关对周伟和陈清娃手机进行检查，二人手机支付宝于2019年10月3日和10月26日有转帐记录。 （5）退赔收条，证实2019年10月28日龙贤替周伟退赔16600元。 上述被害人陈述与二被告人的供述一致，并有被害人提供的交易明细表予以印证，能够证实二被告人盗窃的犯罪事实，对上述证据本院予以确认。 2、2019年10月9日，在新都区××镇××路被告人周伟的茶铺，被告人周伟为被害人余某办理网络贷款期间，在被害人不知情的情况下秘密将贷款7600元中的4600元转走。 上述事实，有以下证据予以证实： （1）被害人余某的陈述，其于2019年10月9日通过徐某找到被告人周伟帮助其办理网络贷款，通过周伟操作后，贷款放款到其卡号为6212××××4396工商银行卡号，之后其查询发现，当天被转走4600元。对方名称是：支＊司，对方账号是：＊＊＊＊××××0690，渠道：快捷支付。转钱的人是周伟。 （2）证人徐某的证言，2019年10月9日，余某通过周伟办理了3000元贷款，周伟收了500元手续费。事后其才知道，10月9日周伟给余某办理的贷款是7600元，不是3000元。 （3）被害人余某提供的其工商银行交易明细表。 上述被害人的陈述、证人证言以及银行交易明细表能够相互印证，证实被告人周伟在被害人余某不知情的情况下转走4600元的犯罪事实，对上述证据本院予以确认。 3、2019年10月21日，在新都区××镇××路被告人周伟的茶铺，被告人周伟为被害人王某1办理网络贷款期间，在被害人王某1不知情的情况下将贷款中的4100元的转走。 上述事实，有如下证据予以证实： （1）被害人王某1的陈述，2019年10月21日，周伟通过手机操作帮助其在网上贷款，后收到银行短信，显示当天卡内余额为8594.99元，但卡里之前就有100元。后其按20个点给了周伟1700元手续费。后其通过查询中国银行ＡＰＰ，发现当天到账的贷款有三笔，分别是：好分期3000元，分期乐5100元，唯品花4500元，一共到账12600元。之后，其陆续收到贷款公司的催款短信和电话，才知道周伟悄悄转贷款4100元。转走时间是2019年10月21日16时34分，从其支付宝扫收钱码转走的，收款方是余某，其不认识余某。 （2）被害人王某1提供的支付宝支付信息，显示2019年10月21日16时34分通过支付宝从其中国银行卡转出4100元，收款方是余某。 （3）被害人王某1提供的微信转帐信息，显示王某1于2019年10月21日转给周伟贷款手续费1700元。 （4）被害人余某的庭审陈述，周伟于2019年10月9日使用其手机网上贷款后，其支付宝账号就被周伟更改，其本人就不能再正常使用。 上述被害人的陈述与微信转帐记录、支付宝转款记录相互印证，能够证实在2019年10月21日下午，被告人周伟在控制被害人王某1手机给其办理贷款期间秘密转走4100元的事实，即使转款去向不是被告人周伟本人，也不影响其盗窃行为的性质。上述证据，能够相互印证，本院予以确认。 二、诈骗事实 1、2019年10月8日，被告人周伟在成都市新都区××小区外的茶楼内为被害人余某办理网络贷款48000元并收取手续费7200元。2020年10月10日，被告人周伟以48000元贷款可以不还为由，要求平分48000元，被害人余某信以为真转给被告人周伟16800元。 （1）被害人余某的陈述，2019年10月8日17时20分许，其在朋友徐某的带领下，在新都区××镇××小区旁边的一家茶楼里找周伟办理贷款。周伟说办理网贷不需要任何手续，贷款可以不还。其通过周伟贷到48000元，支付给周伟7200元手续费。2019年10月9日周伟说利息有点高喊其放“高炮”，意思就是可以不还这个贷款，但要将贷款分一半给他，出了事找他。其相信了，通过其老公转了16800给周伟。 （2）证人徐某的证言，10月8日，余某通过周伟办理贷款48000元，给了周伟7200元手续费。 （3）被告人周伟的庭审陈述，其收取余某24000元是事实，但不是诈骗，是其按贷款数额的50%收取的“点子费”，是其应得的。 （4）证人陶某的陈述，其转了两笔钱给我周伟，都是其老婆转给他的，后期就立即通过微信转给了周伟，第一笔是2019年10月8日17时2分通过微信转了7200元；第二笔是2019年10月10日15时3分通过微信转了16800元。转这两笔钱时被周伟骗了，不是自愿转的，当时周伟说贷的那笔48000元可以不还，叫我们和他将48000元平分了。然后其老婆余某转了16800元给他叫其转给周伟。这48000元按平分的话各自该分24000元，因为之前转了72000元所谓的手续费，所以在2019年10月10日15时3分通过微信转了16800元给周伟后就一共转了24000元给周伟。 （5）银行交易明细表及微信转款记录。 上述证据，能够证实被告人周伟于2019年10月8日为被害人余某办理贷款48000元收取手续费7200元的事实，7200元应当认定正常办理网络贷款的手续费，对此被害人和被告人均予以认可，因此，不纳入本案的犯罪诈骗金额处理。对16800元行为性质，因贷款已经结束，手续费都已支付完毕后，再次编造所谓“点子费”，应当认定为虚构事实非法占有他人财物的诈骗行为，据此，被告人周伟诈骗被害余某的金额应为16800元。对上述证据本院予以确认。 三、其他情节 2019年10月28日15时许，民警在成都市新都区××镇××路洪桥网吧斜对面的一无名茶铺内将被告人周伟、陈清娃挡获。 上述事实，有到案经过及供述笔录予以证实。 本院认为，被告人周伟、陈清娃秘密窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪，其中，被告人周伟涉案金额为24890元，陈清娃涉案金额为16190元。被告人周伟以非法占有为目的，采用虚构事实的方式进行诈骗，数额较大达16800元，其行为构成诈骗罪。成都市新都区人民检察院指控被告人周伟犯盗窃罪、诈骗罪，指控陈清娃犯盗窃的罪名本院予以支持。对公诉机关指控二被告人诈骗被害人王某132000元犯罪事实，因指控证据不足，本院不予支持。就被告人周伟及辩护人提出的其仅实施了第一笔盗窃事实未实施其他指控事实的辩解和辩护意见，经查明，除诈骗王某132000元指控证据不足外，其余指控事实均有证据予以证实，足以认定，故对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。根据被告人周伟、陈清娃的犯罪事实、犯罪后果以及其归案后的认罪态度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第二十五条、第六十九条、五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周伟犯盗窃罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金四千元，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2022年2月27日止。罚金在本判决发生法律效力的第二日起三日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人陈清娃犯盗窃罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2021年1月28日止。罚金在本判决发生法律效力的第二日起三日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人周伟依法退赔被害人王某14100元人民币，退赔被害人余某21400元人民币。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付 华 人民陪审员  崔浩亮 人民陪审员  王小虎 二〇二〇年十二月八日 书 记 员  陈沫然