宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初191号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人舒项萍，女，1968年1月2日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，户籍地宁波市奉化区。因本案于2019年7月17日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年8月16日被取保候审，经本院决定于2020年8月16日被取保候审。 辩护人周洁，浙江正雅律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）462号起诉书指控被告人舒项萍犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年4月8日立案，依法组成合议庭，适用简易转普通程序，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员詹政洁出庭支持公诉，被告人舒项萍及其辩护人周洁到庭参加诉讼。经公诉机关宁波市奉化区人民检察院建议，本院延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2015年至2019年5月期间，被告人舒项萍未经国家有关部门批准，以本区锦屏街道庄山小区4弄2幢104室其租用的房间为会堂，采用“月月会”的形式组织民间标会，先后组织“月月会”6个，非法吸收首会资金共计33.6万元（币种为人民币，下同），至2019年5月10日因资金链断裂等原因倒会，造成张某1、毛某等18名会员直接经济损失共计87.7754万元。 2.在组织民间标会期间，被告人舒项萍以资金周转为由，向张某3、陈某1、江某、毛某借款共计62.6万元，扣除已支付的利息、本金等共计22.64万余元，造成以上4人直接经济损失共计39.96万余元。 具体事实如下： （1）被告人舒项萍于2017年10月至2019年3月期间，向张某3借款共计25万元，扣除已支付利息3.56万元、本金1万元，造成张某3直接经济损失20.44万元。 （2）被告人舒项萍于2017年3月至2019年4月期间，向陈某1借款共计18万元，扣除已支付利息3万元、本金1万元、笋0.5万元，造成陈某1直接经济损失13.5万元。 （3）被告人舒项萍于2015年至2017年期间，向江某借款共计15万元，扣除已支付利息10万余元，造成江某直接经济损失5万余元。 （4）被告人舒项萍于2017年12月，向毛某借款4.6万元，扣除已支付利息、本金3.58万元，造成毛某直接经济损失1.02万元。 案发后，被告人舒项萍自动投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人舒项萍已偿还各报案人损失共计34.028万元，已归还借款共计10.985万元，并取得了所有报案人的谅解。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人舒项萍的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人舒项萍有自首情节，依法可以减轻处罚。公诉机关建议判处被告人舒项萍有期徒刑二年三个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元。 被告人舒项萍对公诉机关指控的事实和罪名没有提出异议，自愿认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：被告人有自首情节，依法可以减轻处罚；被告人系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，悔罪态度较好。辩护人要求对被告人舒项萍从轻量刑，并适用缓刑。 经审理查明： 1.2015年至2019年5月期间，被告人舒项萍未经国家有关部门批准，以本区锦屏街道庄山小区4弄2幢104室其租用的房间为会堂，采用“月月会”的形式组织民间标会，先后组织“月月会”6个，非法吸收首会资金共计33.6万元，至2019年5月10日因资金链断裂等原因倒会，造成张某1、毛某、何某等18名会员直接经济损失共计87.7754万元。 2.在组织民间标会期间，被告人舒项萍以资金周转为由，向张某3、陈某1、江某、毛某借款共计62.6万元，支付利息、本金等共计22.64万余元，造成以上4人直接经济损失共计39.96万余元。 具体事实如下： （1）被告人舒项萍于2017年10月至2019年3月期间，向张某3借款共计25万元，支付利息3.56万元、本金1万元，造成张某3直接经济损失20.44万元。 （2）被告人舒项萍于2017年3月至2019年4月期间，向陈某1借款共计18万元，支付利息3万元、本金1万元、笋0.5万元，造成陈某1直接经济损失13.5万元。 （3）被告人舒项萍于2015年至2017年期间，向江某借款共计15万元，支付利息10万余元，造成江某直接经济损失5万余元。 （4）被告人舒项萍于2017年12月，向毛某借款4.6万元，支付利息、本金3.58万元，造成毛某直接经济损失1.02万元。 被告人舒项萍于2019年7月17日向公安机关主动投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案发后，被告人舒项萍已偿还各报案人损失共计34.028万元，归还陈某1借款33750元，归还张某3借款51100元，归还江某借款25000元，并取得了所有报案人的谅解。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人舒项萍的供述，证明：2015年2月至2019年5月期间，其以本区锦屏街道庄山小区4弄2幢104室其租用的房间为会堂，组织朋友及朋友介绍的人进行民间标会，入会人员共30人左右，先后组织“月月会”6个，分别是2015年2月20日2000元的“月月会”，2016年4月1日2000元的“月月会”，2017年2月10日2000元的“月月会”，2017年8月20日2000元的“月月会”，2018年4月1日2000元的“月月会”，2019年2月10日2000元的“月月会”，首会资金合计33.6万元。2019年5月10日因资金链断裂等原因倒会，造成张某1、毛某等19名会员直接经济损失共计90万元左右。在2010年至2019年5月期间，其因标会资金断裂等原因，为周转资金，以利息月利1分-2分的形式，向张某3、陈某1、江某、毛某借款，借款金额共计62.6万元，扣除已支付利息，共造成借款人损失约39.96万余元。 2.证人张某1的证言及账本、借条，证明：其在舒项萍处入会5个，分别是2015年2月20日2000元的“月月会”，2016年4月1日2000元的“月月会”，2017年2月10日2000元的“月月会”，2017年8月20日2000元的“月月会”，2018年4月1日2000元的“月月会”，2019年2月10日2000元的“月月会”，实际损失25万余元。 3.证人毛某的证言，证明：其在舒项萍处入会4个，实际损失31470元。2017年12月份，其借给舒项萍46000元，利息450元／月，约定2018年7月归还，到期后舒项萍未归还借款，其便让舒项萍帮其支付会钿，舒项萍还欠其10200元未归还。 4.证人何某的证言，证明：其在舒项萍处入会3个，实际损失33858元。 5.证人陈某1的证言及账本、借条，证明：其在舒项萍处入会3个，实际损失237400元。其借款给舒项萍7次，借款金额共计18万元。第1-6笔借款：2017年3月30日，借款3万元；2017年4月20日，借款2万元；2017年5月20日，借款2万元；2017年7月11日，借款3万元；2017年10月27日，借款3万元；2018年6月3日，借款1万元，以上六笔借款已支付利息约3万元，实际损失共计13万元。第7笔借款：2019年4月23日，借款2万元，已归还本金1万元，实际损失1万元。 6.证人张某2的证言及账本，证明：其在舒项萍处入会2个，实际损失91630元。 7.证人张某3的证言及借条，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失32408元。其借款给舒项萍6次，借款金额共计25万元。第1笔：2017年10月20日，借款3万元，已付利息5700元，实际损失24300元；第2笔：2017年11月5日，借款3万元，已付利息5400元，实际损失24600元；第3笔：2017年12月7日，借款10万元，已付利息17000元，实际损失83000元；第4笔：2018年1月15日，借款2万元，支付利息3200元，实际损失16800元；第5笔：2018年7月10日，借款4万元，已付利息4000元，实际损失36000元；第6笔：2019年3月13日，借款3万元，已付利息300元，实际损失29700元。 8.证人梅某的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失32408元。 9.证人江某的证言及借条，证明：其在舒项萍处入会2个，实际损失11280元。其女儿江萍入会1个，实际损失32408元。2010年至2017年期间，其分多次借款给舒项萍，借款金额合计为20万，共赚取利息约10万元左右。 10.证人任某1的证言及账单，证明：其在舒项萍处入会2个，实际损失2170元。 11.证人应某1的证言，证明：其在舒项萍处入会1个， 实际损失1万余元。 12.证人王某1的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失5280元。 13.证人王某2的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失5280元。 14.证人任某2的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失5280元。 15.证人邬某的证言，证明：其在舒项萍处入会4个，分别是2017年2月10日“月月会”、2017年8月20日“月月会”、2019年2月10日“月月会”和2015年2月20日“月月会”。 16.证人张某4的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失5280元。 17.证人应某2能的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失32408元。 18.证人屠某的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失24910元。 19.证人陈某2的证言，证明：其在舒项萍处入会1个，实际损失32408元。 20.民间标会损失金额统计表、民间标会首会资金统计 表，证明：各报案人在舒项萍处入会损失情况及舒项萍组织的民间标会相关情况。 21.谅解书，证明：被告人舒项萍已赔偿张某1、毛 爱飞、张某2等各报案人的部分损失，共计34.028万元，并已取得所有报案人的谅解。 22.收条，证明：被告人舒项萍归还陈某1借款33750元， 归还张某3借款51100元，归还江某借款25000元，共计归还借款10.985万元，退还邬某会钱2万元。 23.到案经过，证明：2019年7月17日下午14时许，被告人舒项萍到宁波市公安局奉化分局主动投案。 24.人口信息，证明：被告人舒项萍的身份情况。 本院认为，被告人舒项萍违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人舒项萍有自首情节，依法可以减轻处罚；积极赔偿相关损失并取得谅解，可酌情对被告人舒项萍从轻处罚，并可适用缓刑。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人舒项萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人舒项萍的违法所得予以追缴，向张某3、陈某1、江某、毛某退赔借款损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲍丙春 人民陪审员  葛武山 人民陪审员  吴锦逵 二〇二〇年十二月九日 书 记 员  方婷婷 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。