四川省仁寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1421刑初102号 公诉机关四川省仁寿县人民检察院 被告人熊世红，女，1968年8月7日出生，汉族，高中文化，四川省仁寿县人，住四川省仁寿县。2018年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被仁寿县公安局刑事拘留，同年8月8日被执行逮捕。2019年8月29日被取保候审。 辩护人黄新强，四川明慎律师事务所律师。 辩护人阳凡，四川明慎律师事务所律师。 被告人曾发清（曾用名曾园清），男，1968年2月29日出生，汉族，高中文化，四川省仁寿县人，住四川省仁寿县。2018年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被仁寿县公安局刑事拘留，同年8月8日被取保候审。 辩护人白常钦，四川明慎律师事务所律师。 四川省仁寿县人民检察院以仁检诉刑诉（2019）82号起诉书，指控被告人熊世红、曾发清犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省仁寿县人民检察院检察员张君良出庭支持公诉，被告人熊世红及其辩护人黄新强、阳凡，被告人曾发清及其辩护人白常钦到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后报经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 四川省仁寿县人民检察院指控称，2010年至2016年期间，熊世红、曾发清二人使用融资平台和开发楼盘项目的名义，以高息为诱饵，采用公开宣传的方式，向亲戚、朋友及社会不特定公众大量吸收资金，用于获取利差或自身资金运转。至2016年中期，熊世红、曾发清资金断裂，无力支撑集资人的高额本息，集资参与人遂成立债权小组进行维权。2016年10月8日，熊世红、曾发清夫妇二人与集资户核对集资债务，尚欠100余名集资户集资金额约1.2亿元人民币（含未付利息转为本金的）。同日，双方达成以资抵债协议，熊世红、曾发清以湖南百时得能源环保科技有限公司42.22%的股份及山东菏泽鹏达房地产开发有限公司项目60%的股份用于抵偿全部债务。后由于熊世红、曾发清承诺的解决方案迟迟没有得到实现，集资户开始陆续到仁寿县公安局报案。熊世红、曾发清向100余户公众吸收资金10000万余元，至案发尚有6000多万元没有偿还。曾发清签名的借条有21张，借款金额3493万余元，未偿还金额1919万余元。熊世红、曾发清在2018年7月2日接到公安机关电话通知后自动到案并如实供述。 公诉机关认为，被告人熊世红、曾发清向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，熊世红起主要作用，系主犯；曾发清起辅助作用，系从犯。熊世红、曾发清系自首。诉请本院依法判处。 被告人熊世红对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪认罚。 辩护人黄新强、阳凡对公诉机关指控被告人熊世红犯非法吸收公众存款罪无异议，同时提出如下辩护意见:定陶信用社贷款600万、周某2为熊世红在仁寿信用社贷款450万元，不能纳入非法吸收公众存款金额。被告人熊世红系自首，主观恶性不深、社会危害性不大，能够清偿本金。绝大部分集资人是亲友，极少数是社会人员，存在实体经营，所借款项大部分用于投资，由于多种原因导致未能见到经济收益，但资产尚在，湖南还有四千万冻结款项，对于涉案人员积极配合调查，主动退赃退赔，真诚认罪悔罪，可从轻处罚。请求法庭对熊世红减轻处罚并适用缓刑。 被告人曾发清辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪认罚。 辩护人白常钦对公诉机关指控被告人曾发清犯非法吸收公众存款罪无异议，同时提出如下辩护意见：曾发清犯罪数额应以曾发清签字知晓的21张借条的实际借款金额3493万元为准，以该犯罪数额确定量刑基准点；被告人曾发清具有自首情节，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；曾发清无犯罪前科，本案集资参与人的损失可能全部挽回，请法庭对曾发清减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2010年至2016年期间，熊世红、曾发清夫妻二人使用融资平台和开发楼盘项目的名义，以高息为诱饵，采用公开宣传的方式，向亲戚、朋友和社会不特定公众大量吸收资金，用于获取利差或自身资金运转。至2016年中期，熊世红、曾发清资金断裂，无力支撑集资人的高额本息，集资参与人遂成立债权小组进行维权。2016年10月8日，熊世红、曾发清夫妇二人与集资户核对集资债务，尚欠100余名集资户集资金额约1.2亿元人民币（含未付利息转为本金的）。同日，双方达成以资抵债协议，熊世红、曾发清以湖南百时得能源环保科技有限公司42.22%的股份及山东菏泽鹏达房地产开发有限公司60%的股份用于抵偿全部债务。后由于熊世红、曾发清承诺的解决方案迟迟没有得到实现，集资户开始陆续到仁寿县公安局报案。熊世红、曾发清向100余户公众吸收资金9244.907万元，至案发尚有6154.969万元没有偿还。曾发清签了名的借条有21张，借款金额3493万余元，未偿还金额1919万余元。 熊世红、曾发清在2018年7月2日接到公安机关电话通知后自动到案并如实供述其主要犯罪事实。案发后，被告人熊世红、曾发清积极配合退赔，取得部分集资参与人谅解。在本案审理过程中，集资参与人杜某某、李某某自愿放弃追究被告人熊世红、曾发清刑事责任，不参与本次刑事案件财产处置。 另查明，本院已生效的（2017）川1421民初1150号民事判决书载明，成群向熊世红、曾发清出借资金40万元，熊世红、曾发清已归还20万元，成群损失本金20万元。本院已生效的（2017）川1421民初323号民事判决书载明，谢某某向熊世红、曾发清出借资金58万元，熊世红、曾发清已归还8万元，谢某某损失本金50万元。本院（2017）川1421民初2732号民事调解书载明，熊某1向熊世红、曾发清出借资金262.6万元，熊世红、曾发清已归还65.2万元，熊某1损失本金197.4万元。本院已生效的（2017）川1421民初3269号民事判决书载明，谢某1向熊世红出借资金15万元，熊世红已归还3万元，执行了担保人胡文英6.4万元，谢某1损失本金5.6万元。四川省眉山市东坡区人民法院已生效的（2016）川1402民初3743号民事判决书载明，周某1向熊世红、曾发清出借资金150万元，熊世红、曾发清已归还13.5万元，执行熊世红、曾发清0.628万元，周某1损失本金135.872万元。 上述事实，有公诉机关当庭提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。 1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实案发经过及被告人到案情况。 2.拘留、逮捕文书，证实对被告人采取强制措施情况。 3.法院移送函、立案告知书。 4.产权冻结情况，证实冻结曾发清在湖南百时得能源环保科技有限公司的股权出资，冻结熊世红在山东菏泽鹏达房地产开发有限公司的股份出资。 5.统计表，证实熊世红、曾发清非法吸收公众存款情况。 6.周某2等人的刑事控告书，证实案发经过。 7.人口信息，证实二被告人基本情况。 8.被害人的陈述、借条 （1）向某1的陈述及借条，主要内容是：2015年5月21日自己借了400万元，熊世红和曾发清打了借条，月息一分五，年利息20%，利息一直收到2016年5月，共72万元。2015年12月7借了200万元，熊世红和曾发清打的条子，月息一分五，收到18万元利息。目前本金共计600万元没还。 （2）陈某1的陈述、借条及相关凭证，主要内容是：第一笔借款是2012年2月19日我转账25万给熊世红，约定月息2分，后变成月1分5，年息18%，利息没有拿到。2016年2月19日给我转的借条显示连本带息47.12万元。第二笔借款是2013年10月9日借10万元给熊世红，利息没有拿到过，都是转为了本金，到2015年10月9日熊世红给我的借条显示连本带息15.376万元。第三笔借款是2013年11月转账20万元给熊世红，利息一份没有拿到都转为本金。2015年11月26日给我转借条连本带息30.752万元。 （3）熊某2的陈述及借条，主要内容是：2015年初我借款10万元给熊世红，约定2分利息，共支付了三个季度利息共计18万元。之后2015年9月重新打了一张借条，月息按1分8算，之后就没有支付利息，至今未还本付息。我跟熊世红没关系，是通过张子华认识的。 （4）陈某2的陈述、借条，主要内容是：2014年5月份借了9万元给熊世红，当时借条打的是月息2分，年息24%，未付息。之后又拿了5、6万给熊世红，重新打了借条，本息共计17万元，利息2分，年息24%。后未还本付息。 （5）辜某1的陈述、借条，主要内容是：2015年4月20日我转了14万给熊世红，她打了借条，注明年息24%计算。未还本付息。 （6）江某1的陈述，主要内容是：2015年2月份，我爱人唐柯联系好熊世红，通过我农行账户转账50万，她打了借条，月息2分，年息24%，未还本付息。2016年2月6日，熊世红重新打了一张本金50万加一年利息12万共计62万的借条，月息2分，年息24%，但仍未还本付息。我和熊世红、曾发清两口子没有任何关系。 （7）张某1的陈述及借条，主要内容是：2013年11月18日我借款15万转到熊世红账户，她出具借条，注明现金15万，按20%年息计算借款利息。熊世红支付了我两年利息共计6万元。从2015年11月至今熊世红未还本付息。 （8）段某1的陈述及借条，主要内容是：2014年10月我通过我母亲借款11万给熊世红，借款后支付我部分零散利息，拿到利息又作为本金借给熊世红，2015年10月1日经过计算，熊世红应支付我13万，她出具了一张借条，年息按15%计算。后未还本付息。我母亲借了29万给熊世红，后归还20万资金，至今还有9万元未收回来。 （9）胡某1的陈述及借条，证实借给熊世红9万元。 （10）梁某1的陈述及借条，主要内容是：2015年12月，我借了20万给熊世红，月息1.5%，到2017年1月也未还本付息，后找到曾发清重新打了一张借款日期是2016年12月8日，金额是23.6万的借条（包含2015年12月至2016年12月期间的利息）。但到2017年年底联系不上人，未还本付息。 （11）邱某1的陈述及借条，主要内容是：2013年7月我嫂子胡某2给我说熊世红在借钱做工地，2013年7月11日我转账借款20万给熊世红，2014年我妹妹邱某2通过胡某2借款20万给熊世红。熊世红付我两年利息8万元、付给我妹妹邱某24万利息。2015年6月熊世红把我和邱某2的借条日期改后就没有付过利息了。2017年1月15日找曾发清写了一张承诺到2017年6月还我和邱某2的钱，但至今都没有联系我。 （12）邱某2的陈述、借条，证实借给熊世红20万，收了4万利息。 （13）张某2的陈述、裁定书、借条，主要内容是：第一次2013年5月9日我借了20万给熊世红，其中有10万元是我哥哥秦某1的，约定年息24%，到2014年5月9日，熊世红没有给我利息，把20万本金加5万利息加起一起打了一张25万的借条给我。2015年5月9日，熊世红打了5万利息给我，借条日期改成2015年5月9日，备注给了利息后，到现在没有领过利息。第二次是2013年9月7日借了35万给熊世红，年息按30%算，到2015年9月7日熊世红按照年息24%打了两年利息共16.8万到我账户上，借条利率改成24%，时间变为2015年9月7日，之后到现在都没有领过利息了。借35万时，曾发清来了但没在借条上签字。张某2向四川省仁寿县人民法院起诉，法院于2018年5月21日立案进行审理。 （14）陈某3的陈述、借条，证实借了两笔钱给熊世红、曾发清，共计110万元。 （15）何某1的陈述，证实曾借款给熊世红。 （16）张某明的陈述、借条，主要内容是：我一共借了两笔钱给熊世红、曾发清，共计19万元，第一次借14万元，约定月息2%（年息24%），之后归还了6万元，剩下本金和利息又打了一张9万元的借条，利息为月息1分5。第二次借了5万元，利息按年息18%计算，已经先后归还本金5万元。 （17）刘某萍的陈述，证实其借了15万元给熊世红，约定年利息18%，至今未还本付息。借给熊世红本金20万，已还本5万，收利息9.8万。 （18）杨某1的陈述、借条，证实其借了100万元给熊世红、曾发清，利息按月息2分算，收到两年共计48万元利息，之后未还本付息。 （19）袁某1的陈述、借条，证实其以其妻成某1的名义先后两次借给熊世红25万元，按24%年息计算，但没有收到过利息。收利息11.1万元。 （20）向某2的陈述、借条，主要内容是：我借了160万元给熊世红、曾发清，年息24%，还了13万元。之后就没有收到过利息，也不还我本金。还了我17万元本金，支付了17万元利息。 （21）唐某1的陈述、借条，证实曾借款给熊世红。 （22）聂某1的陈述、借条，证实曾借款给熊世红。 （23）郭某1的陈述、借条，证实给熊世红34万，还了12万，欠22万，未收利。 （24）张某义的陈述、借条，证实借给熊世红100万，收利息58万元。 （25）唐某均的陈述、借条，证实法院判决熊世红、曾发清偿还本金25万元及利息，但至今未执行。借给熊世红40万，还本15万，支利5万。 （26）邓某刚的陈述、借条，证实借给熊世红10万，还了3万，欠7万元。 （27）黄某华的陈述、借条、证实借给熊世红15万，已还10万，收利3.36万，还欠5万。 （28）郭某某的陈述、借条，证实曾借款给熊世红。 （29）苏某某的陈述、借条，证实借给熊世红300万，还本100万、收利106万。 （30）郑某某的陈述、借条，证实3次借款给熊世红80万。 （31）谢某某的陈述，证实先后两次借款58万元给熊世红、曾发清，收利息8万元。法院已经判决，并申请强制执行，但未收到钱。 （32）周某2的陈述、借条，证实分11次借给熊世红本金755万元，收利息126万元。此外，健身队借了5万元给熊世红，自己签字帮熊世红在仁寿信用社贷了450万元。 （33）任某某的陈述、借条，证实分4次借给熊世红660万元，年利息24%，本息共计1000多万，收利150万左右。 （34）杜某某的陈述，证实分3次借款给熊世红120万元。 （35）张某某的陈述，证实借给熊世红3笔借款共计120万元。 （36）辜某某的陈述，载明曾借款给熊世红以及还款情况。 （37）查某某的陈述，证实从2013年2月开始至2016年4月我共借款9笔给熊世红，共计394.4万元，未还过款。还过50万、18.8万。共408.8万，欠340万元。 （38）彭某花的陈述，证实2次借100万给熊世红，收利息31万元。 （39）王某君的陈述，证实后两次借了600万元和400万元给熊世红、曾发清，已还800万，支利息82.5万。 （40）胡某英的陈述、借条、收条、民事判决书，证实借款105万元，付了利息和本金共计31.2万元，差73.8万元，因为谢某1担保的事还应还22万元，共欠95.8万元。 （41）谢某华的陈述，证实借了20万元给熊世红，只付了一年4万元的利息。 （42）毛某霞的陈述，证实借给熊世红57.6万元，收到22.64万元利息，本金归还了19万元多，还有45万元的借条。 （43）张某华的陈述，证实借了60万元给熊世红，还了20万元，付过2.2万元利息，剩余40万元本金没有还。 （44）张某军的陈述，证实借了5万元现金给熊世红，月息2分。 （45）王某玲的陈述，证实借了10万元给熊世红，领了5.2万元的利息，至今未还本金。 （46）郭某芬的陈述，证实借了11.4万元给熊世红，未还本付息。 （47）郭某中的陈述，证实借给熊世红10万，收利息2.4万元。 （48）段某明的陈述，借条，证实借了95万元给熊世红，收了20万元左右利息，本金未还，转账记录及借条原件在法院。4次借钱给熊世红共95万元，收利25.2万元，损失69.8万元。 （49）熊某1的陈述、调解书、山东菏泽鹏达房地产开发有限公司入账单据，证实曾借款给熊世红、曾发清。法院调解结案后，熊世红、曾发清一直不执行。 （50）段某辉的陈述、借条，4次借款给熊世红共87万元，收利24.48万元，收本32万元。 （51）张某清的陈述，证实其妻刘志英2次借款给熊世红共95万元，收利28.1万元，损失66.9万元。 （52）周某英的陈述、借条，证实借10万元给熊世红，收利4.8万元、损失5.2万元。 （53）毛某英的陈述、借条，证实借6万元给熊世红，收回1万元。 （54）李某兰的陈述，证实2次共借钱给熊世红30万元，收利17.2万元。 （55）段某英的陈述、借条，证实借了15万元给熊世红。 （56）汪某军的陈述，证实2010年借20万元给曾发清，已收回。 （57）黄某辉的陈述、借条，证实其夫余建军借25万元给熊世红，收回15万元利息。 （58）杨某文的陈述、借条，证实借了100万给熊世红，收回利息47万元。 （59）朱某红的陈述、借条，证实借了20万元给熊世红，收回利息7.2万元。另帮唐某役、刘某菊两口子报案，唐兵役借了8万给熊世红，收回利息2.4万元，刘某菊借了12万给熊世红，收回利息2.88万元。 （60）梁某明的陈述，（2016）川1402民初3743号民事判决书、（2017）川1402执496案号之四执行裁定书，证实梁某明妻子周某1借给曾发清、熊世红150万元，付了13.5万元利息，经东坡区法院判决熊世红、曾发清偿还周某1150万元本金及利息，已执行6280元。 （61）杜某某的陈述，主要内容是：杜某某借给熊世红和曾发清本息合计143.92万元，实际本金105万元，杜某某自愿放弃追究熊世红、曾发清刑事责任的权利，不参与本次刑事案件的资产处置。 （62）李某某的陈述，主要内容是：李某某借给熊世红、曾发清200万元，后来还了100万元，现在还欠100万元。李某某放弃对熊世红、曾发清刑事责任的追究，不参与此次刑事案件的资产处置。 9.证人证言： （1）胡某林的证言，证实共向熊世红、曾发清借款两次，共计3400万元，付了利息620多万元，借条是熊世红、曾发清两口子保管着的。这些资金，她说是去深圳朋友那里借的。 （2）郭某均的证言，证实2013年经朋友介绍和熊世红到山东定陶县投资成立了鹏达房地产开发有限公司，自己出了400万元占40%股份，熊世红出了600万元占60%股份。公司现在有银行贷款1000多万元、民间借款1000多万元。之前出售的房屋及商铺的资金分过，但具体金额记不清楚了。 （3）陈某忠的证言，证实2013年自己出资2300万元、曾发清出资6000万元、徐建国出资4000万元，把百时得公司过户到了三人名下，当时是一个空壳子。后来，政府回购给一个亿，我们没有同意，我们要1.3个亿。不清楚曾发清投入的6000万元来源，只是听说曾发清两口子在仁寿借了上亿的钱，曾发清把他在百得时公司股权质押给了债主，还在工商登记了。 （4）钟某康的证言，证实其代表熊世红的49名债主提交一份书面材料（签名及电话、身份证），主要是表达不想追究熊世红刑事责任，让熊世红、曾发清出来还借款。 (5)李某旭的证言，证实山东菏泽鹏达房地产开发有限公司,法定代表人熊世红占60%，郭方均占40%，现有1.5亿的资产及资金，熊世红没有将资金(鹏达)转至鹏鑫。 (6)杨某杰的证言，证实熊世红、曾发清没有投钱到鹏鑫公司,该公司是自己和郭方均开的,各占50%。 (7)公安机关情况说明，证实有28人不报案。 10.相关书证 （1）熊世红、曾发清房产信息，证实二人房产情况。 （2）集资户递交的资料，证实了集资户与熊世红签订的以资抵债情况。 （3）熊世红记账资料复印件，载明熊世红向他人借款情况。 （4）仁寿县法院移交的驳回起诉资料，证实段俊明等40余户人向法院起诉，法院驳回起诉的相关情况。 （5）农行查询资料，熊世红、曾发清的银行流水情况。 （6）建行查询资料,熊世红、曾发清的银行流水情况。 （7）工行查询资料,熊世红、曾发清的银行流水情况。 （8）民富村镇银行查询资料,熊世红、曾发清的银行流水情况。 （9）邮政银行查询资料,熊世红、曾发清的银行流水情况。 （10）鹏达公司交易明细，证实公司的交易情况。 11.被告人熊世红自书的情况汇报、被告人熊世红供述,证实从2000年起熊世红和丈夫曾发清一起在仁寿经营“家家福”超市，2007年起在西蜀兰庭房地产开发的过程中向双良房地产开发公司入资100万元，此后进入房地产行业。从2010年左右开始陆续向任某某、辜某某等90人左右借款，都是陆续和循环借的，截止2015年一直按时按照约定还本付息。2015年8月，在山东的项目（2013年投资的山东菏泽市定陶区欧亚半岛项目，自己占股60%）需要资金继续投入，就给所有的借款人讲了情况，说2016年交房后资金回笼再一并归还本息。之后2017年此项目因为赠送空间问题，没有及时验收，资金也没有回笼，加上要将所有的房屋修建完毕才能办理综合验收，政府还要求继续投入，所以无钱支付本息。另外在2011年陆续投资湖南株洲市百时得科技有限公司（占股43.6%）5000多万元，公司有220亩土地，当时想搞开发，后期政策变了，资金未及时回笼，造成了90余人借款催还本息。在2017年2月曾主动找借款人说明情况，自愿将山东和湖南的项目自己名下的收益抵偿给大家，经过他们同意后，同借款人达成了《以资抵债协议》，约定用湖南百时得公司43.6%股份和山东菏泽鹏达房地产开发有限公司60%股份项目的投资和资产以资抵债，当时有80多个人都签了协议。2018年3月有部分借款人陆续到法院和公安机关控告。我和借款对象不全是开始借款之前就认识的，有些是朋友介绍的，因为打了交道后朋友对自己印象都很好，觉得做事踏实，有些人还主动问要不要钱。自己从没有主动宣传过，都知道是做工地的，借款用于工地周转。其没有制止过朋友介绍其他朋友来借钱，但这种情况很少。借钱主要用于湖南和山东的项目。没有成立公司，借款都是自己用笔记本记账。 熊世红已核对公安机关制作的《熊世红、曾发清涉嫌非法吸收公众存款核查统计表》，熊世红、曾发清向向某1、陈某1等90多人借款本金共计9244.907万元，归还部分本息，至案发尚有6154.969万元本金未偿还。 12.被告人曾发清的供述，主要内容是：借钱都是以个人名义，由妻子熊世红出面借钱，并约定利息打借条。亲戚朋友都知道我家在做项目也缺资金，大部分借款人都是主动借给我们并且收取利息。借款用来经营生意还有支付借款利息，熊世红也借了些款出去。借款资金大部分用于做湖南株洲的项目、山东定陶的开发项目。目前借钱没还的有仁寿的胡某明、宋某钦、吴某泽、罗某良等10多人，总额大概有7000万左右。我们在湖南株洲市中心有一块工业用地和厂房，土地面积219.35亩，这款地实际占股43%左右（当时我总共投资6000万左右），山东定陶还有熊世红开发的商铺、车库、门市等资产。湖南株洲市中心土地的股份我已经全部质押给了5个借款人代表，这些代表又和其他借款人达成了协议，这5个借款人代表是周某刚、段某君、刘某勇、张某义、陈某权。 曾发清核对《熊世红、曾发清涉嫌非法吸收公众存款核查统计表》后表示是属实的。这些借来钱用途不是很清楚，也没过多过问，也不知道借了好多人的钱。曾发清在湖南株洲的项目上需要资金，就和熊世红联系，她就打资金给曾发清用在湖南工地上。曾发清知道熊世红在对外吸收资金，熊世红找过一些亲戚朋友借钱来周转，有些人要求曾发清作为夫妻共同签字，曾发清就签。 本院认为，被告人熊世红、曾发清未经有关部门批准，以个人名义向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。四川省仁寿县人民检察院指控被告人熊世红、曾发清犯罪的事实清楚、证据确实充分、罪名成立。在共同犯罪中，被告人熊世红起主要作用，系主犯。被告人曾发清起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人熊世红、曾发清自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人熊世红、曾发清积极配合退赔损失，取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。被告人熊世红、曾发清自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 关于辩护人提出“被告人熊世红系自首，被告人曾发清系自首、从犯；被告人熊世红、曾发清积极退赔损失，认罪悔罪好”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人熊世红的辩护人提出“熊世红在定陶信用社贷款600万，周某2为熊世红在仁寿信用社贷款450万元”不应纳入非吸金额的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。 关于被告人曾发清的辩护人提出“被告人曾发清应以其签字知晓的21张借条，实际借款金额3493万元作为其犯罪数额”的辩护意见，经查，被告人曾发清明知被告人熊世红向不特定的社会公众吸收资金，仍参与吸收部分资金，并管理使用吸收的资金，其行为与被告人熊世红构成非法吸收公众存款罪的共犯，对该辩护意见本院不予采纳。 综上，根据被告人熊世红、曾发清的犯罪事实、犯罪性质、情节，以及对于社会的危害程度，本院决定对被告人熊世红从轻处罚并宣告缓刑，对被告人曾发清减轻处罚并宣告缓刑。对熊世红的辩护人请求对被告人熊世红减轻处罚的辩护意见，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，第二十五条，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第七十二条，第七十三条第二、三款，第六十一条，第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人熊世红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人曾发清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 三、责令被告人熊世红、曾发清退赔各集资参与人经济损失。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 李 剑 审判员 李 京 审判员 王 飞 二〇二〇年十二月二日 书记员 周嘉煦 附表：                            序号                       集资参与人                       身份证号码                       退赔金额（万元）                               1                       向某1                       51112119400710001X                       510                               2                       陈某1                       511121197008097549                       55                               3                       熊某2                       511121195807251187                       8.2                               4                       陈某2                       511121197103151267                       12.9                               5                       辜某1                       51112119700413690X                       5.16                               6                       唐柯                       511121197512040082                       50                               7                       张某1                       511121197906120042                       9                               8                       段某1                       511121196610123207                       11                               9                       胡某1                       511121194412174063                       9                               10                       梁某1                       511121196406214064                       20                               11                       邱某1                       511121196902193864                       12                               12                       邱某2                       511121197210154826                       16                               13                       张某2                       370919197109150817                       32.2                               14                       陈某3                       510105195407039717                       82.72                               15                       何某1                       511121196405080041                       1                               16                       张某明                       511121195205112075                       9                               17                       刘某萍                       511121196901060023                       5.2                               18                       杨某1                       511121194910013190                       48                               19                       成某1                       511121196710168322                       13.9                               20                       向世英                       511121196303286786                       126                               21                       唐东花                       511121197003127200                       45.3                               22                       聂冬                       511121196810280127                       149.8                               23                       郭凤仙                       511121194809263208                       22                               24                       张良义                       330323196905212812                       42                               25                       成群                       511121196501056068                       20                               26                       邓立刚                       512527197612152875                       7                               27                       黄建华                       511121196903183222                       1.64                               28                       郭东梅                       511121195810273424                       96.1                               29                       苏芙容                       511121195602208089                       94                               30                       郑友谊                       511121197208276701                       80                               31                       谢某某                       511121197701123768                       50                               32                       周某2                       51112119660214151X                       629                               33                       任菊容                       511121196511118904                       509.52                               34                       张建文                       511121196803010081                       120                               35                       辜俊超                       511121196607277918                       278.5                               36                       查建超                       511121196608040795                       340                               37                       彭淑花                       511121196910169207                       69                               38                       王文君                       511121196912287856                       117.5                               39                       胡文英                       511121196703023862                       73.8                               40                       谢群华                       51112119651018386X                       16                               41                       毛淑霞                       511121196505120282                       15.96                               42                       张子华                       511121196801110185                       37.8                               43                       张泽军                       51111119710903101X                       2                               44                       王玲                       511111197708285927                       4.8                               45                       郭晓芬                       511121197501210023                       11.4                               46                       郭建中                       511121196210120015                       7.6                               47                       段俊明                       511121195404160045                       69.8                               48                       刘志英                       511121196405041448                       66.9                               49                       朱红                       511121195810280026                       12.8                               50                       谭力                       511026197508215325                       33                               51                       秦敏玉                       511121197001073202                       20                               52                       钟明华                       511121194403130026                       9                               53                       朱**琼                       510521196309120286                       30                               54                       朱**辉                       510521196609140270                       17.5                               55                       程从芬                       510521197011110442                       10                               56                       段群辉                       511121197003160027                       10.52                               57                       刘淑彬                       510212196609040867                       37                               58                       代仕银                       510521196410160311                       8.75                               59                       余建军                       511121196604181339                       10                               60                       唐兵役                       51112119571218003X                       5.6                               61                       刘平菊                       511121196403130025                       9.12                               62                       叶慧兰                       652901197308060502                       35                               63                       李玉兰                       511121197310028229                       12.2                               64                       曾凡英                       510302197906111569                       7                               65                       段俊英                       511002194604212226                       15                               66                       刘丹                       511121195505030012                       30                               67                       廖国清                       511121194503223414                       9                               68                       熊芝伦                       511121195410143436                       4                               69                       熊之维                       511121195411083201                       27.5                               70                       秦万松                       511121194507273195                       31.2                               71                       刘万勇                       511121197110193238                       626.157                               72                       曾发群                       51112119740418330X                               73                       邱晓波                       511121195909090011                       15.6                               74                       钟涛                       513822198401073210                       5.4                               75                       秦敏东                       511121197103193248                       10.5                               76                       熊飞照                       511121192702273191                       7.2                               77                       钟丽                       51112119761019320X                       53                               78                       段明君                       51112119561225007X                       155                               79                       熊某1                       511922198112200520                       197.4                               80                       陈文莉                       510521197502180402                       40                               81                       陈文权                       510521197804200413                       112.5                               82                       陈远明                       510521194208010273                       15                               83                       叶俊良                       511121197211023852                       14.9                               84                       毛启英                       510521197012243642                       5                               85                       杨俊文                       51112119600819677X                       45                               86                       健身队                       51112119660214151X                       4.75                               87                       周文英                       511121195711200043                       5.2                               88                       吴群华                       511121196710256705                       88                               89                       邓超                       511121197108198072                       10                               90                       谢某1                       513822199104273202                       5.6                               91                       周某1                       511111197202231040                       135.872