河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初342号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人岳振磊，男，1987年7月11日出生于河南省清丰县，汉族，初中文化程度，务工人员，住河南省清丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月2日被郑州市公安局丰产路分局取保候审，2020年6月30日被逮捕。指定辩护人齐坛坛，河南思敬律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉（2019）1193号起诉书指控被告人岳振磊犯诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉，于2020年9月8日以郑金检一部刑追诉（2020）5号追加起诉决定书追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员许文丽出庭支持公诉，被告人岳振磊及其指定辩护人齐坛坛到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：一、2019年3月至4月，被告人岳振磊通过邢某向河南省创慧汽车销售有限公司介绍了四名汽车分期客户从济宁四通机械有限公司购买汽车起重机，被害方创慧公司审核通过客户资料后向济宁四通公司发放车辆尾款时，岳振磊谎称济宁四通公司的对公账户不能使用，让创慧公司分六次将共计749360元车辆尾款转入自己名下账户，后将钱款用于偿还个人债务，致使创慧公司财产损失无法追回。二、2019年5月至8月，被告人岳振磊谎称通过其办理提前还款可以快速拿到车辆登记证书，取得被害人陈某1、陈某2的信任，在延津县城关镇建设路邮政储蓄营业所等地骗取被害人陈某1、陈某2转款共计46570元。案发前退还9060元。2019年6月1日，被告人岳振磊主动到郑州市公安局丰产路分局投案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人岳振磊的供述，被害单位李广宇的陈述，被害人陈某1、陈某2的陈述，证某、邢某、张某、乔某等人的证言，转账汇款凭证、银行交易明细、汽车分期业务审核表、分期合同，微信聊天记录，受、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人岳振磊之行为已构成诈骗罪，提请依法惩处。被告人岳振磊对起诉书指控的犯罪事实有异议，其辩护人认为被告人岳振磊部分犯罪系自首，且系初犯、偶犯，无前科，主观恶性小，建议法庭从轻处罚。经审理查明：一、2019年3月至4月，被告人岳振磊通过邢某向河南省创慧汽车销售有限公司介绍了四名汽车分期客户从济宁四通机械有限公司购买汽车起重机，被害方创慧公司审核通过客户资料后向济宁四通公司发放车辆尾款时，岳振磊谎称济宁四通公司的对公账户不能使用，让创慧公司分六次将共计749360元车辆尾款转入自己名下账户，后将钱款用于偿还个人债务，致使创慧公司财产损失无法追回。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1．李广宇的陈述，其于2017年6月至今在河南省创慧汽车销售有限公司工作，负责公司汽车分期业务的开发拓展2019年3月初，邢某和其联系，说山东生产特种车厂家的业务经理岳振磊，有二个客户马万礼、马一不拉想通过其公司办理货车融资租赁业务，二人购买的是鹏翔星通牌汽车起重机，车价分别是320000元、335000元。马一不拉首付为车价的30％，融资额70％即23.4万元，马万礼首付为车价的25％，融资额75％即24万元。随后邢某就将购车人马一不拉、马万礼的身份证照片和电话发给了其，其通过中原金控查询客户马一不拉、马万礼的大数据后，2019年3月10日其创慧公司就安排调查人员分别去马一不拉、马万礼家进行了家访调查，签订了融资租赁合同。3月1日，邢某通知其说客户马一不拉已经订过车了，并将车辆的合格证照片发给了其，要求其公司打车款用于给客户马一不拉提车。这时候，公司内勤也通知其中原金控已通过对马一不拉车辆融资租赁的审批，并要求客户马一不拉交纳贷款车辆的手续费及保证金×××元。当日，邢某通过微信转入其本人微信×××元，说是代马一不拉支付的手续费和保证金费用，即其将上述款项转入其公司。当天，其公司通过郑州银行账户将客户马一不拉的车款共计234000元，汇给了邢某的工行账户。3月14日至4月4日，其公司按同样的流程为邢某的3个客户马万礼、赵新立、王德宽完成打款审批并支付。至此其公司将客户马一不拉、马万礼、赵新立、王德宽的购车款共计805850支付给了邢某。并在邢某要求支付第一台车款时就告诉他，其公司只将车款支付给销售公司或厂家的对公账户上，邢某告诉其，他合作的厂家暂时没有对公账户，让把车款支付给他个人并保证资金安全，待厂家开通对公账户后正常办理车款支付业务。4月4日，山东特种车厂家济宁四通工程机械有限公司张赛等三人来其公司咨询马一不拉、马万礼、赵新立、王德宽四台车的融资租赁业务进度，并询问车款支付情况。其告知济宁四通厂上述四个客户融资租赁业务已审批，已将四台车的车款支付过了，并将支付给邢某的付款凭证出示给了济宁四通厂。这时济宁四通厂告诉其他们厂家根本就没有收到该四笔车款，还说这几笔钱岳振磊说其公司还没有转账给他们厂家，这个时候邢某才说这几笔车款是打给岳振磊了，岳振磊也当场承认他把这几笔车款占有了，其公司这才意识到被骗了。并有河南省创慧汽车销售有限公司向邢某转账记录在卷佐证。2．证人张某的证言，其是济宁四通机械有限公司的销售经理，负责对接车辆金融分期业务。其是通过一个叫岳振磊的人做汽车分期业务，因为汽车尾款款75.04万元一直没有到账，其通过客户车辆的保单上显示的是河南创慧汽车销售有限公司，其才知道有河南创慧公司。2019年1月份开始其陆续给岳振磊介绍成了赵新立、马万礼、马一不拉、王德宽四个客户，岳振磊收到这四个客户信息后说可以做，后他就联系这4个客户做分期了。3月15日马万礼、马一不拉到厂里催问为什么还不放车，其就催问岳振磊车辆尾款怎么还没有到账，岳振磊说因为税改分期，公司的公账号不能使用，3月底或者4月初肯定能到账。其想着跟岳振磊以前做了好多次业务都没有问题，就相信了他说的话，其就签单将马万礼、马一不拉这2台车发出去了。大约3月底前一两天赵新立、王德宽2个客户催问车辆什么时候提，因为车辆尾款也没有到账，其就问岳振磊，岳振磊还是说因为税改分期公司的对公账号不能使用，公司还在查账得等几天才能用对公账号给其公司转账，岳振磊说4月初就转过来了，其还是相信了岳振磊的话将这2个客户的车签单出厂了。4月2号其不停地催问岳振磊，岳振磊还是说公司在查账、公司账上现在没有钱等各种各样的原因推脱，其就到郑州找到创慧公司一问才知道他们公司早已将车辆尾款通过对公账户转给一个叫邢某的人了，当天创慧公司将邢某喊到公司，岳振磊也一起去公司了，岳振磊当场承认说邢某将钱转给他了，他把钱挪走了。岳振磊说他是中原金控的业务员，邢某从来没有跟其公司做过业务。3．邢某证实，其是河南创慧公司的业务员，工作职责就是为公司找做分期业务的客户并协调在客户提交车辆合格证、发票及保险后对接公司跟4S店转款事宜。2019年2月份，其认识的一个朋友岳振磊找其说他联系了外省的几个客户，想上山东济宁的牌照，在济宁四通工程机械公司购买汽车起重机，让其通过公司查查看征信好不好，如果征信通过的话就办理分期业务。岳振磊随即通过微信把客户的身份证信息、实名制手机号发给其，其收到是赵新立、马一不拉、王德宽、马万礼四个客户的信息，把四个客户的信息转发给公司的管业务的李广宇，并且给李广宇说了客户是外省的等等，李广宇查过后给其说征信没有问题，公司根据客户的电话开始联系客户家访确定车型并签订合同。过了大约半个月时间公司说客户选好车型了，是黄色汽车起重机，让其联系厂家转账对公账户，其问岳振磊，岳振磊说厂家对公账户现在暂时不能用，需要打到他私人账户上，其把这个情况给公司说过后，公司在2019年3月13日、2019年3月14日、2019年3月27日、2019年4月3日（2次）公司分5笔将赵新立、马一不拉、王德宽、马万礼四个客户的车款转到其的工商卡上了。其中每台车其扣除2800多元算其的提成，其余74.9万余元其都转给岳振磊了，其都有转账记录。车也都放给客户了，公司让其找厂家要车辆的登记证书、发票及保险等手续，其催问岳振磊，岳振磊开始说还没有弄好，2019年4月4日，公司说厂家给公司联系说车款没有到账，公司问其怎么回事，其和岳振磊到公司说明情况时，岳振磊说他挪作他用了，具体原因他也不说，当时岳振磊骗其说是厂家对公账户暂时不能用，其也没有去厂家落实。现在想想他是在骗公司的钱。并有邢某的情况说明在卷佐证。4．证人乔某的证言，其认识岳振磊，因为当时其和岳振磊的关系比较好，所以他也经常找其借钱。在2018年5月份左右，岳振磊又找到其说他要开店并且他父亲需要住院看病，于是其又借给了他316000元。加上之前借的175000元，一共借给他491000元。后来陆续还其大概30多万元，到目前为止还有20多万元没有还其。其收到过岳振磊还给其的钱，大概有36万多元。5．转账记录证实，2019年3月27日邢某向岳振磊转账人民币48860元，附言：替岳振磊付赵新立剩余车款；2019年4月2日邢某向岳振磊转账人民币30000元，附言：替岳振磊付王德宽剩余车款；2019年4月3日邢某向岳振磊转账人民币175400元，附言：替岳振磊付王德宽剩余车款；2019年3月13日邢某向岳振磊转账人民币216300元，附言：给岳振磊垫付马一不拉车款；2019年3月14日邢某向岳振磊转账人民币218800元，附言：垫付马万礼车款给岳振磊。6．微信聊天记录、河南省创慧汽车销售有限公司分期付款汽车买卖和服务合同、融资租赁合同、车辆抵押保证合同等书证在卷佐证。7．被告人岳振磊的供述，2019年3月份的时候，其从济宁四通工程有限公司工作人员张某那里得知马一不拉、马万礼、王德宽和赵新立这四个客户想做分期，其把这4个客户转介绍给邢某，其也说了是山东的车辆，但并没有给邢某说是济宁四通工程有限公司。邢某找好分期公司并家访过后到向厂家打尾款的时候，其给邢某说是济宁四通工程有限公司的公账户暂时使用不了，先打到其的私人账户。其想着其拿这笔钱去堵一下其以前欠贷款的窟窿，堵上后其想着很快能在贷款出来，其也能很快补上这车费尾款，结果这次堵上窟窿了却没有再贷款出来。所以其就欺骗邢某说是济宁四通公司的公账户暂时不能用。济宁四通公司在放车的时候问其尾款的事情时，其骗四通公司说等几天创慧公司转账过来后就给他们结账，他们就相信了其，就把这4台车陆续的放给客户了。其截留的是创慧公司为马一不拉、马万礼、王德宽和赵新立4个客户办理汽车分期业务的车费尾款共计人民币75.04万元。二、2019年5月至8月，被告人岳振磊谎称通过其办理提前还款可以快速拿到车辆登记证书，取得被害人陈某1、陈某2的信任，在延津县城关镇建设路邮政储蓄营业所等地骗取被害人陈某1、陈某2转款共计人民币46570元。案发前退还人民币9060元。2019年6月1日，被告人岳振磊主动到郑州市公安局丰产路分局投案，如实供述了2019年3月骗取河南省创慧汽车销售有限公司人民币749360元的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1．被害人陈某1的陈述，2018年3月份的时候，其在延津县石婆固乡杨铜业的坤元汽贸处购买了一辆重汽豪沃牌高栏货车，车价是12.7万元，因为其当时资金紧张，其首付了6.9万元，走的是郑州银行的分期业务，当时其办理手续的时候是在杨铜业的汽贸公司，办理好业务之后其就回家等消息了。过了几天，岳振磊和其联系说他是分期公司的业务员，还需要和其见面签个字，当时岳振磊来其延津家找其的，当时在车上岳振磊让其签了个字就走了，具体啥内容其也没有看。3月21日其的车辆手续都下来了，其就可以去开车了，但是车辆有问题，其又等了20多天才提的车。提过车之后其按月都一直还着郑州银行的分期。2018年7月14日，其开车在广西南宁市跑运输的时候发生交通事故造成一名过路群众死亡，其的车辆被当地的交警部门扣押了。其和死者家属一直在协调事故问题，因为赔偿问题一直协商不能成功。2019年5月份的时候，其想着把出事车的分期提前还完，然后将车辆卖掉来处理这起交通事故。于是其就和分期公司联系，当时分期公司说需要一个月左右才可以将车辆登记证书给其，因为其5月23日开庭就可能将其拘留，其等不及。于是其就和岳振磊联系，看他能不能帮忙提前将车辆登记证书办好，当时岳振磊说帮其问问。第二天岳振磊就给其说他一个星期就能帮其将手续办好，还给其算了一下需要还款的总数和银行卡号，其看了一下是43570元，其第二天上午的时候就去延津县城关镇建设路邮政储蓄营业所将43570元现金汇款给了岳振磊，之后其连续联系了岳振磊几次，他都给其说手续已经办好了，就差领导签字了，一直到其去南宁开庭其也没有收到车辆的登记证书。后来其在广西服刑了十个月，到其出狱的时候，其的车辆登记证书找分期公司办理好的，当时联系分期公司的时候说他们公司就没有岳振磊这个人，后其才发现被骗。2．被害人陈某2的陈述，陈某1是其二哥。2018年3月份的时候，其哥陈某1当时想购买一辆货车跑运输，因为个人征信有问题，俺二哥陈某1当时就联系其，他出钱购买车，名义上车主是其，其记得当时是在石婆固镇坤源汽贸购买的货车，是一辆红色的高栏货车，当时首付了6、7万块钱，分期贷款了8万多元钱，当时是坤源汽贸杨铜业的老婆给俺二哥介绍的岳振磊，说岳振磊是分期公司的业务员，让俺二哥直接和他联系，后来贷款手续办理下来之后，俺二哥每月都分期还着贷款，连续还了十几期。2018年10月份左右的时候，俺二哥在广西南宁跑车的时候发生交通事故，撞死了一名过路群众。俺二哥当时为了尽快赔偿死者的损失，就像将车辆的分期提前还完，然后拿到车辆登记证书后将车辆卖掉。于是他就联系岳振磊，岳振磊当时给他说最多半个月就能拿到车辆登记证书，岳振磊说让俺二哥将钱直接转给他的个人账户，俺二哥陈某1当时就信以为真了，2019年5月份左右的时候，俺二哥陈某1就将剩余的分期款43600元钱就汇到了岳振磊的个人账户上。最后等了半个月没有等到车辆登记证书，俺二哥还被广西南宁那边的法院判刑了，随即就在当地监狱服刑。其知道俺二哥的事情之后，其就一直联系岳振磊，他说自己一直在公司忙，就是不见其，托了其两个月。后来岳振磊需要再缴纳3000元，交完这钱之后一个星期就能拿到手续，可是等了七八个月都没有办好手续。最后其没有办法，把俺家里另外一辆车卖掉之后，筹集到5万元钱左右直接到分期公司去将钱结清，然后将车辆登记证书拿到手，后来将俺二哥出事的车辆卖掉了。俺二哥后来出狱之后就联系岳振磊，刚开始不联系，后来联系上之后光说给钱可是到最后一分钱也没有给俺二哥，后来知道被郑州警方拘留了。3．证某的证言，：2018年3月份的时候，陈某1当时到其们坤源汽贸汽车销售有限公司想购买一辆4.2米的高栏货车，其当时就问他是走分期还是全款。陈某1说没有那么多钱，向通过分期付款购车。其当时就问他个人征信咋样？他说他本人的征信不好，想用他兄弟陈某2的名义购车，还款的话由陈某1本人按月还款。当时其们坤源汽贸有一个自称是郑州银行的分期业务员名叫岳振磊，其当时就将陈某1这个客户介绍给岳振磊了，后来按照其们分期购车的销售流程其将一辆重汽豪沃货车销售给了陈某1，陈某1首付给其3万多元钱，剩下的余款走的分期。按照平时放款的话，一般其将货车的销售发票、合格证、商业险、交强险手续发给分期公司，当天就能将分期贷款打给其们坤源汽贸。可是岳振磊的这个分期足足拖了其三个多月。后来其问客户是怎么回事？客户说分期公司将钱打到客户的还款卡上，岳振磊说银行放款得先把钱转给他，然后由他将贷款给客户随后被岳振磊转走了。其当时还说之前从来没有遇到过这种操作。后来其好说歹说才分了好多次将钱还给，最后还没有给够。其当时觉得这个人就是骗子，之后就没有在和做过业务。2019年9月份的时候，陈某2给其联系说提前还款已经还清了，还让其交纳月供，问其这是咋回事？其当时就问陈某2将钱还给谁了。陈某2说他哥陈某1购买的货车出事故了，因为急于出售货车赔偿对方损失就想提前还款，于是陈某1就和岳振磊联系，岳振磊告诉陈某1说通过他一周左右就能拿到车辆登记证书，还能有优惠，陈某1非常相信岳振磊，于是就按照岳振磊计算的还款总额43600元通过邮政汇款给岳振磊的银行卡上，后来陈某1被判刑了，岳振磊有给陈某2要钱，说是违约金，陈某2又转给岳振磊3000元钱，之后岳振磊一直拖着不给办这事，要钱也不给，他们被岳振磊骗了。直到今年6、7月份的时候，陈某1跟其联系的时候其才知道，岳振磊骗陈某1的钱之后，到现在根本联系不上他。4．中国邮政储蓄银行入账业务凭单证实陈某1向岳振磊汇款人民币43570元。5．陈某2与岳振磊微信聊天记录及转账凭证证实了陈某2向岳振磊转账人民币3000元。6．陈某2郑州银行账户明细证实了岳振磊案发前退还陈某2人民币9060元。7．受案、到案经过证实，2019年6月1日被告人岳振磊到郑州市公安局丰产路分局案件侦办大队投案，如实供述了2019年3月骗取河南省创慧汽车销售有限公司人民币749360元的犯罪事实。8．公安机关出具的证明证实了被告人岳振磊系成年人，应负完全刑事责任且无违法犯罪记录的情况。9．被告人岳振磊的供述，2018年的时候，陈某1通过其分期购买过一辆大货车，后来因为陈某1出事故车辆被扣押，想通过其提前还款拿到车辆登记证书，后来其让陈某1给其43,570元钱，其答应他一个月就能拿到车辆登记证书，直到现在其也没有给他办成事儿。其当时在延津县石婆固乡的杨桐业的坤元汽贸做分期业务，其只是拉客户，不是分期公司的业务员，当时陈某1购买了一辆大货车，是其负责联系的分期业务，因为陈某1的个人征信有问题。他用的他兄弟陈某2的名字，后来其也不记得是哪个分期公司，分期业务办下来了，中间陈某1一直还还着分期，2019年4月底的时候，陈某1联系其让帮忙联系提前还贷，想拿到车辆登记证书，把大货车卖掉处理广西的交通事故，后来其算了算需要43570元，一个月左右其就可以帮他办好，后来陈某1被广西拘留了，就没有联系了。当时其和陈某1的兄弟陈某2联系，因为分期公司需要还贷款数额有陈某1给其的钱，其又让陈某2给其转账了3000元钱，但是还不够还款金额，于是其和陈某2一起来分期公司协商，让陈某2去还款拿车辆登记证书，其还给陈某2打了一个借条，其因为在金水区分期用别的公司有70多万元，其卡被冻结了被拘留了，一直到现在也没能办这事儿。其给陈某2退了两笔钱，一笔5000元，一笔4060元。本院认为，被告人岳振磊以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害单位钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人岳振磊犯诈骗罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”被告人岳振磊依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人岳振磊归案后认罪态度好，投案后如实供述2019年3月骗取河南省创慧汽车销售有限公司人民币749360元的犯罪事实，构成自首，被告人岳振磊自愿认罪认罚，可从轻处罚，对辩护人的的意见予以采纳。根据被告人岳振磊犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和第六十一条之规定，判决如下：一、被告人岳振磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月30日起至2030年12月29日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳。）二、责令被告人岳振磊退赔被害单位河南省创慧汽车销售有限公司经济损失人民币七十四万九千三百六十元，退赔被害人陈胜利、陈俊伟经济损失人民币三万七千五百一十元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 吕 晗人民陪审员 李 民人民陪审员 闫会娜二〇二〇年十二月二日书 记 员 叶 曼