湖南省临湘市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0682刑初186号 公诉机关临湘市人民检察院。 被告人李湘萍，女，1959年12月19日出生于湖南省临湘市，汉族，大专文化，户籍所在地湖南省临湘市，住广东省深圳市南山区。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年10月10日被深圳市公安局黄贝派出所抓获，次日被临湘市公安局刑事拘留，同年11月13日被临湘市公安局逮捕。现羁押于岳阳市第二看守所。 指定辩护人黎志文，临湘市法律援助中心律师。 指定辩护人李珞瑜，湖南永发律师事务所律师。 临湘市人民检察院以临检公刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人李湘萍犯诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，先适用简易程序审理，因案情复杂于2020年8月27日转为普通程序审理，同年10月22日公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院于同年10月26日决定延期审理。期满后，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院指派检察员黎刚出庭支持公诉，被告人李湘萍及其辩护人黎志文到庭参加了诉讼。现已审理终结。 临湘市人民检察院指控：1．2014年1月至2016年9月，被告人李湘萍租用门面经营水电费代收点，代收点经营模式为转入资金至代收点绑定银行卡，后打印相应钱款收费单，随即凭单收取水电费。李湘萍以代收水电费需要资金周转为由，找同事、客户、邻居黄某、方某1等20人借款49.3万元（以下均为人民币），并许以2分至5分不等的月息。至2016年9月返还本金、利息共计16.17万元，按借款本金、利息折抵15.01万元。李湘萍因借款“拆东墙补西墙”、归还高息、打牌等导致无法偿还，于2016年10月1日关店外逃。具体作案事实如下： （1）2014年1月7日，李湘萍以代收点需要向电力局交纳押金为由，找黄某借款3万元，月息1.5分，支付利息1.26万元，还本2.1万元。 （2）2014年7月26日，李湘萍以需要资金周转为由，找陈某甲借款1.5万元，月息2分；2014年8月29日，李湘萍以同样的理由借款1万元，月息2分。共支付利息0.6万元，还本0.5万元。 （3）2014年10月27日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找王某1借款3万元，年息0.18万元，本息未还。 （4）2015年下半年，李湘萍以需要资金周转为由，找江某借款3万元，月息5分，支付利息1.8万元，还本2万元。 （5）2015年3月22日，李湘萍以店内需要增加福利彩票销售为由，找田某借款5万元，月息2分，支付利息1.2万元，本金未还。 （6）2015年7月29日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找枚某借款2万元，月息2分，支付利息0.4万元，本金未还。 （7）2015年8月30日，李湘萍以周转为由，找方某乙借款3万元，月息2.4分；2016年2月1日，同样以周转为由借款2万元，月息2.4分；2016年9月4日，以需要钱偿还信用卡为由借款3万元，月息2分。方某乙向临湘市人民法院起诉，法院判决后，冻结李湘萍银行卡执行返还方某乙约3万元。 （8）2015年9月17日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找方某1借款2万元，月息2分，支付利息0.52万元，本金未还。 （9）2015年11月6日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找戴某借款0.5万元，月息2分；2016年1月6日，以同样的理由借款0.5万元，月息1.5分，共支付利息0.16万元，本金未还。 （10）2016年1月23日，李湘萍以代收点门面到期需要资金周转为由，找邓某借款2万元，月息2分，支付利息0.12万元，本金未还。 （11）2016年2月29日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找王某2借款0.3万元，本金未还。 （12）2016年3月28日，李湘萍以门面到期需要资金周转为由，找易某借款2万元，月息2分，支付利息0.24万元，李湘萍弟弟李某2代还款0.5万元。 （13）2016年5月30日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找余某借款1万元，月息3分，本息未还。 （14）2016年5月30日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找沈某借款1万元，月息2分，支付利息0.08万元，本金未还。 （15）2016年7月29日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找何某借款2万元，月息5分；2016年8月5日，以同样的理由借款2万元，月息5分。共支付利息0.3万元，本金未还。 （16）2016年7月31日，李湘萍以代收点需要资金周转为由，找姚某借款2万元，支付利息0.15万元，还本1万元。 （17）2016年8月6日，李湘萍以代收点需要扩大生意为由，找李某1借款3万元，月息1.5分，支付利息0.24万元，本金未还。 （18）2016年8月16日，李湘萍以需要资金周转为由，找陈某2借款1万元，本金未还。 （19）2019年8月30日，李湘萍以做代收点需要资金周转为由，找陈某3借款2万元；2016年9月5日，以同样的理由找陈某3借款0.5万元。本金未还。 （20）2016年9月20日，李湘萍以店内需要增加福利彩票销售为由，找钟某借款1万元，月息4分，本息未还。 2．2016年9月，因无力还款，李湘萍以收取9月份电费为由，骗取翁某、贺某、李某1等客户电费共计106954.93元，于2016年10月1日逃离临湘，邮政分公司于2016年10月向电力公司垫付该笔电费。 被告人李湘萍到案后自愿如实供述自己的罪行。 对指控的上述事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录等证据予以证明。 公诉机关认为，被告人李湘萍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人李湘萍有期徒刑七年至八年，并处罚金。 被告人李湘萍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人李湘萍的辩护人提出，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议。被告人李湘萍具有坦白情节、认罪认罚，可从轻处罚；被告人李湘萍系初犯，可酌情从轻处罚。 经审理查明：一、被告人李湘萍以需要资金周转为由借款骗取他人财物的犯罪事实。 2014年1月至2016年9月，被告人李湘萍租用门面经营水电费代收点，代收点经营模式为由李湘萍转入资金至代收点绑定的银行卡，后打印相应钱款收费单，随即凭单收取水电费。李湘萍以代收水电费需要资金周转为由，找同事、客户、邻居等20人借款43.1万元，并对部分人承诺支付利息；至2016年9月，李湘萍偿还本金、利息共计8.1139万元，实际诈骗金额为34.9861万元。2016年10月，李湘萍因无力偿还借款，关店逃匿。具体犯罪事实如下： 1．2014年7月26日，被告人李湘萍以需要资金周转为由，向陈某甲借款1.5万元；2014年8月29日，李湘萍以同样的理由向陈某甲借款1万元。两笔借款均约定了利息，借款后，李湘萍共偿还本金0.5万元、利息0.6万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人陈某甲的陈述，证明：2014年7月下旬，李湘萍说她在代收水电费，资金周转不过来，要我借万把元钱周转一下。2014年7月26日，我凑了1.5万元现金给了李湘萍，李湘萍出具了一张借条，口头约定利息2分。过了一个月，李湘萍说她资金又周转不动了，要我再借1万元钱给她。2014年8月29日，我凑了1万元现金交给李湘萍，李湘萍又出具了一张借条，口头约定月息2分。之后，李湘萍共支付利息6000元，偿还本金5000元。 （2）借条、陈某甲的户籍信息，证明：李湘萍向陈某甲借款本金共计2.5万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2014年7月26日借陈某甲1.5万元，2014年8月29日借陈某甲1万元钱，约定利息1角。我偿还本金1万元，还欠他1.5万元本金，支付了9.6万元利息，但借据未收回。 2．2014年12月26日，被告人李湘萍以经营的水电费代收点需要资金周转为由，向王某1借款3万元，约定年息0.18万元。借款后，李湘萍未偿还本息。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人王某1的陈述，证明：2014年12月，李湘萍多次上门找我借钱，说是需要资金向交水电费的银行卡里充钱，然后向客户收钱，打印票据。2014年12月26日，我将3万元现金借给李湘萍，她出具一张借条，利息按年计1800元。李湘萍一分钱的利息都没有偿还。 （2）借条、王某1的身份证复印件，证明：李湘萍向王某1借款3万元，约定利息按年计1800元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2014年10月27日，我以经营代收点需要资金周转为由找王某1借了3万元钱，约定利息是年息1800元，这笔钱我本息未还。 3．2015年3月，被告人李湘萍以店内需要增加福利彩票销售为由，向田某借款5万元，约定月息2分。借款后，李湘萍偿还利息1.2万元，未偿还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人田某的陈述，证明：我以前在李湘萍的水电费代收点交纳水电费，就认识了李湘萍。2015年3月22日，李湘萍说想在店里增加福利彩票的销售业务，需要投资，找我借钱。当时我正好收了门面租金3万元，在李湘萍的店子验钞，她要求我将钱借给她，并承诺支付月息2分，一年后归还。我答应后她又问我家里是否还有钱借给她，我就从家里取了2万元现金一起借给她，她当场支付了6000元的利息，并出具了借据，借据上写明了已经支付2015年3月至2015年9月的利息。后来，李湘萍又付了半年利息6000元，本金一直没还。 （2）借条，证明：李湘萍向田某借款5万元，当场支付利息6000元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2015年3月22日，我以要增加福利彩票投注点为由，找田某借了5万元，约定月息2分，这笔钱我支付了6000元的利息，本金未还。 4．2015年7月29日，被告人李湘萍以经营的水电费代收点需要资金周转为由，向枚某借款2万元，约定月息2分。借款后，李湘萍偿还利息0.4万元，未偿还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人枚某的陈述，证明：李湘萍以前在我住的XX厂生活区收水电费，所以我们认识。2015年7月29日，她说店里需要资金周转，向我借2万元钱，并承诺每月给2分的利息。我在邮政银行取了2万元钱给她，她打了一张借条。至2016年5月，她付给我10个月利息共计4000元。 （2）借条、枚某的身份证复印件，证明：李湘萍向枚某借款2万元，已付利息4000元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2015年7月29日，我以代收点需要资金周转为由，找枚某借了2万元钱，约定月息2分。这笔钱我支付了4000元利息，本金未还。 5．2015年8月30日，被告人李湘萍以需要资金周转为由，向方某乙借款3万元；2016年2月1日，被告人李湘萍以同样的事由向方某乙借款2万元；2016年9月4日，被告人李湘萍以需要资金偿还信用卡为由向方某乙借款3万元。三笔借款均约定了利息。因李湘萍未还款，方某乙两次提起诉讼，临湘市人民法院分别作出（2017）湘0682民初493号、（2018）湘0682民初1396号民事判决，判决李湘萍偿还借款。后方某乙以（2017）湘0682民初493号民事判决为依据申请强制执行，获得执行案款23439元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人方某乙的陈述，证明：李湘萍找我借了三次钱，共计8万元。第一次是2015年8月30日，李湘萍以生意周转需要资金为由借了3万元，约定月息2.4分，这笔钱本息未付。第二次是2016年2月1日，李湘萍到我家做客，以生意周转需要资金为由借了2万元，约定利息是2.4分，这笔钱本息未付。第三次是2016年9月4日，李湘萍找我帮她偿还一笔她使用其他人的信用卡刷卡套现的3万元，我帮她还了这笔钱，约定利息2分，如果一个月未还，支付所借金额30%的违约金。这笔钱还没到期她就跑了，本息未付。针对这三笔钱，我分别于2017年和2018年向临湘市人民法院起诉，法院判决后冻结了李湘萍的工资划拨给我，现在已还约3万元。 （2）借条、银行流水、民事判决书、执行通知书、领条、执行裁定书，证明：方某乙借给李湘萍共计8万元，其中方某乙于2016年9月4日转账3万元；方某乙就三笔借款分两次提起诉讼，临湘市人民法院判决李湘萍偿还方某乙借款本息。经强制执行，方某乙获得执行案款23439元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2015年8月30日借方某乙3万元，2016年2月1日借方某乙2万元，2016年9月4日借方某乙3万元，约定利息是1角。我偿还本金2万元、利息4.8万元，尚欠本金6万元，但未收回借条。 6．2015年9月17日，李湘萍以经营的水电费代收点需要资金周转为由，向方某1借款2万元，约定月息2分。借款后，李湘萍偿还利息0.52万元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人方某1的陈述，证明：我在李湘萍处交纳水电费，由此相识。2015年9月17日，李湘萍找我借2万元周转，并承诺月息2分。我答应后去华融湘江银行取2万元现金送到李湘萍店里，她当场出具了一张借条，这笔钱付息至2016年9月17日。李湘萍共付了5200元息钱给我，都是付的现金。 （2）借条，证明：李湘萍向方某1借款2万元，约定月息2分，已付息5200元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2015年9月17日，我以经营代收点需要资金周转为由，找方某1借了2万元钱，约定月息2分。这笔钱我支付了5200元利息，未还本金。 （4）辨认笔录，证明：方某1辨认出李湘萍。 7．2015年11月6日，被告人李湘萍以经营的水电费代收点需要资金周转为由，向戴某借款0.5万元，月息2分；2016年1月6日，以同样的理由借款0.5万元，与第一笔借款合并出具借条，约定月息1.5分。借款后，李湘萍共偿还利息0.16万元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人戴某的陈述，证明：2015年11月6日，李湘萍以代收水电费需要钱周转为由向我借了0.5万元钱，约定月息2分。当时她给了我100元利息，之后每个月的利息，都从我家水电费中折抵。2016年1月6日，李湘萍再次找我借了0.5万元钱，毁掉第一次的借条，重新出具1万元的借条，约定利息2分。李湘萍支付了一个月利息200元后，我说每月只要150元的利息，同样是从我的水电费中冲抵，一直到2016年9月。李湘萍共支付1600元利息给我。 （2）借条、戴某的身份证复印件，证明：李湘萍向戴某借款1万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2015年11月6日，我以经营代收点需要资金周转为由，找戴某借了0.5万元，约定月息2分；2016年1月6日，我以同样的理由找戴某借了0.5万元，约定利息1.5分。这笔钱我支付了1600元的利息，本金1万元未还。 8．2016年1月23日，被告人李湘萍以经营的水电费代收点门面到期需要资金周转为由，向邓某借款2万元，口头约定月息2分。借款后，被告人李湘萍支付利息0.12万元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人邓某的陈述，证明：我通过朋友郑某甲介绍认识李湘萍，李湘萍在路中收了很多年水电费，大家都认识。2016年1月，李湘萍说自己收水电费的门面即将到期需要资金周转，向我借钱，我答应借2万元钱给她。2016年1月23日，我从银行取现2万元给李湘萍，她当天出具了借条。我们口头约定月息2分，李湘萍向我支付了3个月的利息共计1200元。 （2）借条、邓某的身份证复印件，证明：李湘萍向邓某借款2万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年1月23日，我以代收点门面到期需要资金周转为由，找邓某借了2万元钱，约定月息2分。这笔钱我支付了1200元利息给他，本金未还。 9．2016年2月29日，被告人李湘萍以经营水电费代收点需要资金周转为由，向王某2借款0.3万元，没有约定利息，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人王某2的陈述，证明：2016年2月29日，李湘萍说代收水电费要钱周转，找我借了3000元钱，因为我们熟悉，我就借给了她，没有约定利息，她给我打了借条。 （2）借条、王某2的身份证复印件，证明：李湘萍向王某2借款3000元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年2月29日，我以经营水电费代收点需要资金周转为由，找王某2借了3000元钱，没有约定利息，这笔钱未还本金。 11．2016年3月28日，被告人李湘萍以门面到期需要资金周转为由，向易某借款2万元，约定月息2分。借款后，被告人李湘萍偿还利息0.24万元，李湘萍的弟弟李某2代为还款0.5万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人易某的陈述，证明：李湘萍在我住的附近收水电费六七年，大家都很熟。2016年3月27日，李湘萍说她的门面到期需要钱周转，到我家借钱，按月利率2分付息，借期一年，我可以随时要求偿还。我去银行取了2万元现金给她，李湘萍当天写了借条。后来，李湘萍向我支付了6个月利息即2400元。李湘萍跑了之后，她弟弟偿还了5000元利息给我。 （2）借条，证明：李湘萍向易某借款2万元。 （3）证人李某2的证言，证明：在李湘萍所借的高利贷中，我作担保的有3笔，其中一个年纪约60多岁的姓易的女人，借了2万，约定月息1角。我姐走后，我还了姓易的女人5500元钱。 （4）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年3月28日，我以门面到期需要资金周转为由，找易某借了2万元钱，约定月息2分。这笔钱我支付了0.24万元利息，还了1万元本金，但借据上没有变更。我弟弟还了0.5万元，实际欠她0.5万元本金。 11．2016年5月30日，被告人李湘萍以代收点需要资金周转为由，向余某借款1万元，约定月息3分。借款后，被告人李湘萍未还本息。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人余某的陈述，证明：2016年5月30日，我去李湘萍的店里交水电费，李湘萍说要我借1万元钱给她周转，下个月就还。当天我借给李湘萍1万元，她写了一张借条，没有约定利息。后来我找李湘萍还钱时，她说暂时没钱还，按月息3分向我支付利息，但是李湘萍一分钱利息都没有付。 （2）借条、余某的身份证复印件，证明：李湘萍向余某借款1万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年5月30日，我以代收点需要资金周转为由找余某借了1万元钱，约定月息3分，这笔钱本息未还。 12．2016年5月30日，被告人李湘萍以代收点需要资金周转为由，找沈某借款1万元，约定月息2分。借款后，被告人李湘萍偿还利息800元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人沈某的陈述，证明：2016年5月30日，李湘萍说她代收水电费需要钱垫付周转，向我借1万元钱，我从银行取1万元现金给她，她对我丈夫夏某打了借条。这笔钱约定月息2分，当时她给了我200元利息，之后每个月的利息都是从我家水电费中折抵200元，到9月份就没有再付利息。李湘萍付了四个月利息共计800元钱。 （2）借条、沈某的身份证复印件，证明：李湘萍向沈某借款1万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年5月30日，我以经营水电费代收点需要资金周转为由，找沈某借了1万元，约定月息2分。这笔钱我支付了800元利息，未还本金。 13．2016年7月29日，李湘萍以经营水电费代收点需要资金周转为由，向何某借款2万元；2016年8月5日，以同样的理由向何某借款2万元。两笔借款均约定了利息。借款时，何某预先扣除了利息0.2万元，实际支付借款本金3.8万元。借款后，李湘萍偿还利息0.1万元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人何某的陈述，证明：我与李湘萍已经认识很多年了。2016年7月29日，李湘萍以其交水电费需要资金周转为由找我借了2万元钱；2016年8月5日，李湘萍又以相同的理由向我借了2万元钱；她借钱时承诺的利息是月息5分。借钱是分两次借的，每次我都先扣除了一个月的利息0.1万元，再将剩余的1.9万元钱给她，然后她出具2万元的借据。她总共支付了0.3万元利息给我，都是现金支付，这0.3万元包括我扣除的0.2万元利息。 （2）借条、何某的身份证复印件，证明：李湘萍向何某借款4万元整。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年7月29日，我以做代收点需要资金周转为由，找何某借了2万元钱，2016年8月5日以同样的理由借了2万元，约定月息2分。这笔钱我支付了0.1万元利息，本金4万元未还。 14．2016年7月31日，被告人李湘萍以经营水电费代收点需要资金周转为由，向姚某借款2万元。借款后，被告人李湘萍偿还本金1万元、利息0.15万元。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人姚某的陈述，证明：我在路中做生意，李湘萍在路中收水电费七八年，所以大家都很熟。2016年7月31日，李湘萍以其需要资金周转为由向我借2万元钱，当时李湘萍还给了我500元，说是作为利息。2016年9月14日，李湘萍偿还了1万元本金和1000元利息，还欠我1万元本金未还，人也不知去向。 （2）借条、姚某的身份证复印件，证明：李湘萍向姚某借款2万元，已还本金1万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年7月31日，我以经营水电费代收点需要资金周转为由，找姚某借了2万元钱，没有约定利息。这笔钱我支付了1500元利息，本金还了1万元，还欠1万元，借据未改。 15．2016年8月6日，被告人李湘萍以经营水电费代收点需要扩大生意为由，向李某1借款3万元，约定月息1.5分。借款后，被告人李湘萍支付利息0.2万元，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人李某1的陈述，证明：李湘萍是我丈夫的同事和同学。2014年8月，李湘萍找我借钱，说她想扩大生意，我因没钱就帮她找别人借了3万元，协商2分的利息。2015年到期后，她没有办法还钱，我就将自己家的3万元抵进去了，从2015年8月开始，李湘萍借我3万元钱，协商1.5分的利息。2016年8月，她应该付我一年的息钱，但她没有钱付，就给我打了一张4000元的欠条，另外出具了一张3万元的借条。李湘萍本应付我5400元利息，减去她帮我交的两个月水电费2000余元，就打了一张4000元的欠条。 （2）借条、李某1的身份证复印件，证明：李湘萍向李某1借款3万元，约定月息1.5分。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年8月6日，我以经营水电费代收点需要扩大生意为由，找李某1借了3万元钱，约定月息1.5分。这笔钱我支付了2000元利息，未还本金。 16．2016年8月16日，被告人李湘萍以需要资金周转为由，向陈某2借款1万元。借款后，被告人李湘萍未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人陈某2的陈述，证明：我与李湘萍原不相识。2016年8月，我朋友胡某说她的邻居在农机局有一个代收水电费的店子，缺1万元周转，找我借用一个月。2016年8月16日，我拿着1万元现金去胡某家里，李湘萍也去了，李湘萍出具了一张借条给我。我们没有约定利息，但是李湘萍说了会给点烟钱给我，借钱后，李湘萍没有支付报酬给我。 （2）借条，证明：李湘萍向陈某2借款1万元。 （3）证人胡某的证言，证明：当时李湘萍找我借2万元钱，我自己没有钱。她就让我帮她找别人借钱，说只挪用一个月，并可以支付利息，我就答应帮她找我朋友陈某2借钱。陈某2出于对我的信任，借了1万元钱给李湘萍，没有约定利息。我帮李湘萍借钱是因为我和李湘萍平时关系好，经常见面，且我知道她在做生意。 （4）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年8月16日，我以经营水电费代收点需要资金周转为由，找陈某2借了1万元，约定月息1角，这笔钱我支付了1000元利息，未还本金。陈某2的借款是通过胡某介绍借的，当时胡某没有钱借给我，我就要她帮忙找她朋友借钱，我承诺支付利息。 17．2016年8月30日，被告人李湘萍以经营水电费代收点需要资金周转为由，向陈某3借款2万元；2016年9月5日，被告人李湘萍以同样的理由向陈某3借款0.5万元。两笔借款均未约定利息，未还本金。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人陈某3的陈述，证明：李湘萍一直在收我单位的水电费，而我在单位的财务上班，我们就熟悉了。2016年8月30日，她让我借给她2万元用于代收水电费周转，我将我的公务卡交给她，她从公务卡里刷了2万元，向我出具借条。这笔钱我没有要利息，纯粹是朋友间帮忙。2016年9月3日，她再次借我的公务卡，说还要1万元周转，我将卡给她，她刷了1万元钱。同年9月5日，她还了我5000元钱，同时打了一张5000元的借条，这笔钱我同样没有收取利息，只是借她周转。 （2）借条、陈某3的身份证复印件，证明：李湘萍向陈某3借款2.5万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年8月30日，我以经营水电费代收点需要资金周转为由，找陈某3借了2万元钱；2016年9月5日，同样找陈某3借了0.5万元，没有约定利息，未还本息。 18．2016年9月20日，被告人李湘萍以店内需要增加福利彩票销售为由，向钟某借款1万元，并约定了利息。借款后，被告人李湘萍未还本息。 证明该笔事实的证据有： （1）被害人钟某的陈述，证明：2016年9月20日，李湘萍和我朋友王某乙找到我，说她店里增加福利彩票销售需要投资，找我借1万元钱，只借一个月，并约定月息4分。我答应了并要王某乙担保，当时就把1万元现金给了李湘萍，李湘萍打了一张借条。一个月后我去找她讨钱，找不到她，后来听别人说她已经跑掉了。 （2）借条、钟某的身份证复印件，证明：李湘萍向钟某借钱1万元。 （3）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：2016年9月20日，我找钟某借了1万元钱，是以代办点需要资金为由借的，约定月息1角。这笔钱我支付了1000元利息，未还本金。钟某的借款是我找王某乙帮忙要钟某借给我的，当时我承诺可以支付高利息。 二、被告人李湘萍以收取电费为由，骗取他人交纳的电费的事实。 2016年9月，被告人李湘萍因无力偿还他人借款，便以收取9月份电费为由，骗取翁某、贺某、李某1等客户电费共计106954.93元，并于2016年10月1日逃匿，中国XX集团有限公司湖南省临湘市分公司于2016年10月向电力公司垫付该笔电费。 证明该笔事实的证据有： （1）合同，证明：临湘市XX分公司与李湘萍签订了邮政业务委托代办收取水电费的合同。 （2）转账凭单，证明：临湘市XX分公司代李湘萍垫付电费106954.93元。 （3）抄表段欠费查询，证明：李湘萍经营的水电费代收点欠临湘市XX分公司电费106954.93元。 （4）证人周某的证言，证明：我公司每年与李湘萍签订了代办合同。2016年，我公司委托李湘萍代办的业务有话费、水费、电费等费用。便民服务站代办这些业务的具体流程是首先我们公司到便民服务站的电脑上安装一个缴费软件，然后在软件上绑定一个邮政储蓄银行的账户，账户里面有多少钱就可以向客户收取多少水电费等费用。如果账户上没有钱，就无法收费并打印票据。每个月月初，邮政公司将上月代收费用转账给各个公司，各个公司再把代办费转给邮政公司，邮政公司再发放给便民服务站的代办员。2016年10月初，临湘电力公司向我公司提供了一份欠费名单，说名单上的人没有按时缴纳9月份的电费，但是电力公司上门找了这些人，这些人说9月份的电费都已经交给李湘萍了，总金额有105835.97元，这些钱已由我公司垫付给电力公司了。 （5）被害人王某1的陈述，证明：2016年9月下旬，李湘萍收了我750元水电费，说回去交了以后再给我票。同月23日，我家里停电，李湘萍说网络出了故障。同月29日，我听别人说李湘萍欠钱跑了，才知道她收了我的钱只帮我交了135元水费，没有交电费。 （6）被害人翁某的陈述，证明：我一直是在李湘萍开的电费代收点缴纳电费，后来李湘萍因为欠钱跑了。我大约2016年夏天最后一次预缴电费给她，她没有帮我交给电力局。我这次以现金的方式预缴了3万多元电费，是三个电力用户（翁某、阮某、XX宾馆）的总电费，李湘萍没有出具任何凭证。后来，电力局的工作人员找到我，说我们没有正常缴电费，我才知道李湘萍没有将我预缴的电费上缴电力局。我告诉电力局的工作人员我已经将电费交给了李湘萍，后来电力局也没有找过我了。 （7）被害人贺某的陈述，证明：我一直在李湘萍开设的电费代收点缴纳电费，后来李湘萍因为欠钱跑了。我经营XXX宾馆，在电力局办理了电力用户。2016年9月，我以现金的方式最后一次预缴4000元左右的电费给李湘萍，她没有帮我上缴电力局。我不记得她有没有向我出具凭证。之后，电力局的工作人员找到我，说我没有正常缴电费，我才知道李湘萍没有将我预交的电费上缴电力局。我当时跟电力局的工作人员解释说我已经把电费交给了李湘萍，后来电力局没有找过我了。我知道李湘萍没有帮我缴纳电费后找过她，但是一直找不到人。 （8）被害人李某1的陈述，证明：我之前一直在李湘萍的店子缴纳电费，我最后一次是2016年9月份左右在李湘萍处缴纳了约1.8万元电费，她没有向我出具凭证，也没有帮我上缴电力局。我的电力用户信息是用儿子罗某的身份信息登记的。之后，电力局的工作人员找到我，说我没有正常缴电费，我才知道李湘萍没有将我预交的电费上缴电力局。我当时跟电力局的工作人员说我已经把电费交给了李湘萍，后来电力局没有找过我了。我知道李湘萍没有帮我缴纳电费后找过她，但是一直找不到人。 （9）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：我与XX分公司签订了委托代办合同，XX公司在我收取电费的电脑上安装了一个收费软件，绑定我的银行账号。我的银行账号上有多少钱，我就可以收取多少电费。我收取电费后，XX公司根据收取的数额，按一定的比例返佣金给我。2016年9月，我私自上门收取了一些人的电费后，自己全部用掉了，没有帮他们在电脑上缴费，这笔钱大约有10万元。2016年9月，我的店子早就处于无法经营的状态，只是我好面子又没有能力去做别的事，明知会亏损仍然在经营。我私自收取的这10万元钱就是这样拆东墙补西墙，支付他人的利息，全部亏损了。 除以上证明单笔作案事实的证据外，还有经当庭举证、质证和合议庭评议认定的下列证据可以证明案件事实： （1）线索来源、抓获经过，证明：李湘萍系被抓获到案。 （2）户籍资料，证明：李湘萍作案时已满十八周岁，负完全刑事责任。 （3）临湘市公安局协助查询财产通知书、个人客户关联合约信息、借记卡产品资料查询，证明：李湘萍名下的一处房产于2003年转让给向某，多张银行卡余额共计几千元。 （4）银行流水，证明：李湘萍经营的水电费代办点每天大量资金存入，每个月返利几千元。 （5）证人李某2的证言，证明：李湘萍是我亲姐姐，我从2012年至2016年10月一直在电费代收点帮她看店子。我只负责在平台上收取现金打单，她有时候也自己打单，ＰＯＳ机是由她操作，别人用微信、支付宝交纳电费，也都是由她操作。李湘萍的水电费代收点在2015年以后每天需要3000元至10000元的流动资金，每天将当天收取的水电费存入银行，作为第二天的流动资金使用，每月有3000元至6000元的返利。我姐姐李湘萍找同事、邻居和熟人借的钱除了少量的用于店子正常周转外，其余的钱都是她自己用掉了，我不清楚具体是怎么用掉的。我姐姐借了高利贷，经常到店子里面拿钱支付给上门讨债的那些人，我们店子里的利润无法承担这些高利贷的高额利息。2016年9月30日我发现平台上没有钱之后打电话给李湘萍，她说在外面搞钱，后来她说没有搞到钱，让我将她卧室柜子里的卡还给别人。 （6）证人李某3的证言，证明：我的门面在临湘市路中XXXX，李湘萍租用我的门面作为代收水电费的便民服务站。 （7）证人王某3、魏某、程某、廖某的证言，证明：李湘萍平时会打牌，听说她打牌时输的次数比较多。 （8）被告人李湘萍的供述和辩解，证明：我骗那些人找他们借钱说缴纳电费需要周转，实际不是用于资金周转，大部分用于支付利息和平时打牌赌博。2015年和2016年，我借钱的这段时间打牌输了约18万多元钱。我先将钱存进去，再收取他人交纳的水电费将钱取出来。一来是做生意需要，二来存进邮政账户上，那些借钱的人才会信任我，肯借钱给我。我将钱套出来后，不还给借钱给我的人是因为我做生意需要资金周转，同时自己打牌一直输，没有钱还给他们。我需要钱时就从代收点的账户套出来用，最后账户内没钱了，也借不到钱，债权人又逼我还债，我就只好跑到深圳去了。 关于被告人李湘萍收取各被害人的借款数额、返还各被害人的本金及利息的数额及诈骗金额应如何认定的问题。结合本案证据，认定本案具体每一笔犯罪款项时，遵循以下规则：（1）对于借款本金的认定，结合被告人的供述和被害人的陈述，原则上以借条上载明的借款金额认定为本金，但预先在本金中扣除利息的，实际出借金额认定为本金；因拖欠利息向被害人出具借条的，不认定为本金。（2）关于偿还本金和利息数额的认定，以被告人供述与被害人陈述一致的数额认定；数额不一致时，以被告人供述、被害人陈述与书证、证人证言能够相互印证的数额认定。（3）被告人李湘萍已偿还的本金和利息，不计入诈骗数额，即诈骗数额为实际出借的本金减去实际偿还的本息，被告人李湘萍诈骗数额应认定为456815.93元。 关于公诉机关指控被告人李湘萍诈骗黄某、江某的事实。经查，被告人李湘萍在案发前已偿还黄某3.36万元（借款本金为3万元）、偿还江某36000元（借款本金为2.8万元），在案证据不能证明被告人李湘萍对黄某、江某的财产有非法占有的主观故意，本院对公诉机关指控该两笔诈骗事实不予认定。 本院认为，被告人李湘萍以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李湘萍到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李湘萍认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人李湘萍多次诈骗，可酌情从重处罚。辩护人提出被告人李湘萍具有坦白情节、认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人李湘萍非法占有的各被害人的财产，应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李湘萍犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月10日起至2026年10月9日止；罚金限本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人李湘萍分别向各被害人退赔其非法占有的财产共计人民币456815.93元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄文龙 人民陪审员  廖中山 人民陪审员  彭白羽 二〇二〇年十二月二十五日 法官助理龚飞凤 书记员袁丹 附被告人李湘萍诈骗退赔明细表                            序号                       被害人                       借款金额（元）                       付本息金额（元）                       诈骗金额（元）                       应退赔金额（元）                               1                       陈某                       25000                       11000                       14000                       14000                               2                       王某                       30000                       0                       30000                       30000                               3                       田某                       50000                       12000                       38000                       38000                               4                       枚某                       20000                       4000                       16000                       16000                               5                       方某乙                       80000                       23439                       56561                       56561                               6                       方某                       20000                       5200                       14800                       14800                               7                       戴某                       10000                       1600                       8400                       8400                               8                       邓某                       20000                       1200                       18800                       18800                               9                       王某                       3000                       0                       3000                       3000                               10                       易某                       20000                       7400                       12600                       12600                               11                       余某                       10000                       0                       10000                       10000                               12                       沈某                       10000                       800                       9200                       9200                               13                       何某                       38000                       1000                       37000                       37000                               14                       姚某                       20000                       11500                       8500                       8500                               15                       李某                       30000                       2000                       28000                       28000                               16                       陈某                       10000                       0                       10000                       10000                               17                       陈某                       25000                       0                       25000                       25000                               18                       钟某                       10000                       0                       10000                       10000                               合计                       431000                       81139                       349861                       349861                               19                       中国XX集团有限公司湖南省临湘市分公司已代为垫付被害人被骗取的电费106954.93元，被告人李湘萍应退赔给中国XX集团有限公司湖南省临湘市分公司106954.93元                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。