湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0204刑初55号公诉机关株洲市石峰区人民检察院。被告人周峰，男，1992年4月15日出生，汉族，本科文化，无业，户籍所在地湖南省长沙市浏阳市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月11日被株洲市公安局直属分局刑事拘留，经株洲市人民检察院批准，于2019年12月31日被株洲市公安局直属分局执行逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。辩护人张金亮，湖南华湘律师事务所律师。被告人刘照，男，1988年12月16日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省岳阳市湘阴县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月10日被株洲市公安局直属分局刑事拘留，经株洲市人民检察院批准，于2019年10月11日被株洲市公安局直属分局执行逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。辩护人段为倩，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。被告人黄杏，女，1996年8月8日出生，汉族，中专文化，户籍所在地湖南省株洲市天元区，住株洲市荷塘区东部美的城****。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月30日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年1月14日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审。现在家。辩护人唐雯，湖南湘东律师事务所律师。被告人张子健，男，1993年12月4日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖南省株洲市醴陵市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月7日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年5月22日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，于2020年6月28日经本院决定继续取保候审，经本院决定于2020年9月23日被株洲市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。辩护人李杨子，湖南诚一律师事务所律师。被告人钟滇，男，1989年9月22日出生，汉族，初中文化，无业，现住湖南省株洲市醴陵市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月7日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年5月22日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审，经本院决定于2020年9月23日被株洲市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。辩护人张声文，湖南楚风律师事务所律师。被告人廖志淼，男，1997年8月7日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地株洲市醴陵市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月7日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年5月22日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审，经本院决定于2020年9月23日被株洲市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。辩护人张云霞，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。被告人何悦，男，1996年5月30日出生，汉族，专科毕业，无业，户籍所在地湖南省长沙市浏阳市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月17日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年1月14日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审，经本院决定于2020年9月23日被株洲市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。辩护人盛英夫，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。辩护人鲁思奇，湖南弘一（株洲）律师事务所实习律师。被告人严伟，男，1988年12月12日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省岳阳市华容县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日经株洲市公安局直属分局决定取保候审，于2020年1月14日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审，经本院决定于2020年9月23日被株洲市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。辩护人廖大梅、肖艳成，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。被告人宾聪，男，1997年2月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省株洲市荷塘区，现住株洲市荷塘区。于2020年5月7日经株洲市公安局直属分局取保候审，于2020年5月22日经株洲市石峰区人民检察院决定继续取保候审，2020年6月28日经本院决定继续取保候审，现在家。辩护人耿黎明，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。株洲市石峰区人民检察院以株石检公诉刑诉[2020]51号起诉书指控被告人周峰、刘照、黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。株洲市石峰区人民检察院指派检察员刘婷婷出庭支持公诉。被告人周峰及其辩护人张金亮、被告人刘照及其辩护人段为倩、被告人黄杏及其辩护人唐雯、被告人张子健及其辩护人李杨子、被告人钟滇及其辩护人张声文、被告人廖志淼及其辩护人张云霞、被告人何悦及其辩护人盛英夫、被告人严伟及其辩护人廖大梅、被告人宾聪及其辩护人耿黎明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。株洲市石峰区人民检察院指控：2018年下半年，被告人周峰和刘照两人共同商议，利用他人的身份证办理企业工商营业执照和单位银行结算卡，之后收买他人的工商营业执照和单位银行结算卡卖给他人营利。之后，被告人周峰负责出资，联系各家财务公司负责办理工商营业执照。被告人刘照负责联系自然人办理营业执照和企业结算账户。被告人周峰、刘照共计办理企业营业执照和银行结算卡201套，该售出的企业银行账户涉及一家电信诈骗案，且开通的银行账户从2019年3月份至2019年8月份，涉及交易发生额22.7亿元。2019年3月份左右，被告人周峰电话联系到了湖南子源财务有限公司负责人被告人黄杏，由黄杏负责办理营业执照并提供给被告人周峰、刘照，被告人黄杏每办理一套营业执照，被告人周峰、刘照付给其费用1500元。具体流程如下:首先，被告人周峰、刘照将他人提供的身份证交给被告人黄杏，被告人黄杏便以该人作为法人代表在网上注册公司。被告人黄杏从其他中介公司购买房屋所有权证书复印件，并伪造申请注册人与该房屋所有权证书上房屋所有人的租赁合同，被告人黄杏将房屋所有权证书及房屋租赁合同作为注册地址在网上注册申请。待申请注册完毕后，被告人黄杏又联系株洲市各家银行工作人员，为被告人周峰、刘照办理企业银行结算卡居间介绍，每办理一套银行结算账户和结算卡，被告人黄杏从银行工作人员处获利100元一套。被告人黄杏违规办理企业工商营业执照100套左右，获利十五万元。被告人刘照先后联系了被告人张子健、钟滇、宾聪、廖志淼等人收买他人的身份证信息注册营业执照和企业银行结算卡，其中被告人张子健以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理79套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取63200元，除去费用，获利一万元左右。被告人廖志淼以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理32套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，获取25600元，除去费用，共计获利3200元。被告人钟滇以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理35套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取28000元，除去费用，共计获利8000元。被告人宾聪以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理8套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取6400元，除去费用，获利3300元。2019年3、4月份，被告人周峰、刘照指使被告人严伟、何悦帮忙，由被告人严伟、何悦在刘照处拿了法人营业执照，然后带领法人代表在银行柜台办理企业结算卡，办完后再由严伟、何悦将营业执照和企业银行结算卡交给被告人周峰、刘照，被告人严伟参与办理企业结算卡40个左右，获利8000元，被告人何悦参与办理企业结算卡30个左右，获利3000元。被告人周峰、刘照到案后如实供述自己的犯罪事实，并认罪认罚，被告人张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦主动投案，如实供述自己的罪行，并愿意认罪认罚。被告人宾聪协助公安机关抓获被告人刘照。公诉机关认定上述事实的证据有：1、破案报告、到案经过、户籍资料、证据资料、对公账户信息、调取证据说明书、扣押决定书、扣押物品、文件清单、房屋租赁合同、工商信息目录、内资企业登记基本情况、农行株洲分行相关客户账户明细表、人民银行结算账户管理办法、中国人民银行文件、涉案对公账号简表、公安部诈骗案件平台导出案件信息、认罪认罚具结书等书证；2、证人贺某、易某、李某1、陈某1、邹某、王某、周某1、李某2、吴某、陈某2、黄某1、曹某、黄某2、袁某、刘某1、刘某2、黎某的证言；3、被告人刘照、周峰、黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦的供述与辩解；4、辨认笔录；5、电子数据。公诉机关认为：被告人周峰、刘照、黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，对被告人周峰、刘照、黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦的违法所得依法予以没收。被告人周峰、刘照起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条，第二十六条第一、四款的规定。被告人黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。被告人黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦主动投案后，如实供述其犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人宾聪协助司法机关抓获同案犯，系立功，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定。被告人周峰、刘照、黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处罚。建议对被告人周峰判处有期徒刑四年至六年，并处罚金；建议对被告人刘照判处有期徒刑四年至六年，并处罚金；建议对被告人黄杏判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人张子健判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人钟滇判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；建议对被告人廖志淼判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；建议对被告人何悦判处有期徒刑二年，并处罚金；建议对被告人严伟判处有期徒刑二年，并处罚金；建议对被告人宾聪判处有期徒刑一年二个月，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人周峰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人张金亮辩称：一、周峰应认定为从犯，且应核减部分银行卡数量。周峰在本案中收买信息并办理银行卡的行为技术、犯意均是来自童孝祥，甚至所有前期的资金均是来自童孝祥，而事实上童孝祥也参与了分红，所以辩护人认为童孝祥是本案的主犯，周峰应认定为从犯。另外，周峰等人被指控办理银行卡数量为200余张，但是应相应核减其中22张被告人以自己名义所办的卡。二、即使认定周峰涉嫌犯罪，周峰及亲属的行为应认定为立功。案发后周峰主动向公安机关提供了公安机关尚未掌握的同案犯的联系方式，并在其父亲周某2的规劝下同案犯才主动到公安机关自首。周峰的行为符合立功的规定，应认定为立功表现。三、即使认定周峰涉嫌犯罪，周峰还具有如下减轻、从轻情节：1、坦白情节，周峰归案后，认罪态度好，如实交代自己的行为；2、周峰具有在公诉阶段作认罪认罚的意愿，周峰因为年轻，法律意识淡薄才铸下大错，现愿意认罪认罚以求从轻处罚；3、周峰系初犯、偶犯，周峰从小表现良好，是初次犯罪偶然性犯罪；4、周峰及其亲属愿意退赃。综上，请求对周峰从轻处理。被告人刘照对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人段为倩辩称：被告人刘照对构成收买、非法提供信用卡信息罪没有异议，但有以下法定、酌定从轻、从宽的情节，请法庭在量刑时予以考虑。一、被告人刘照在犯罪过程中起次要作用，应认定为是从犯。被告人刘照是由周峰安排做事，主要是联系自然人办理营业执照和企业结算账户，起牵线搭桥的作用，只赚取中间差价一百至两百元，在犯罪过程中起次要作用，应认定为从犯。二、即使认定被告人刘照为主犯，也应与周峰区别处罚。三、被告刘照自愿认罪认罚，可以依法从宽处罚。四、被告人刘照到案后认罪态度好，主动坦白，能如实供述自己的罪行，可以酌情从轻处罚。五、被告人刘照为初犯，之前并无任何犯罪记录，且该罪行为并非暴力型犯罪，社会危害性小。综上，请求对刘照从轻处理。被告人黄杏辩称：对指控的罪名及事实没有异议，愿意认罪认罚。但是自己不知道周峰、刘照他们办理营业执照及企业对公账户是用于买卖的，请法庭再给一次机会。其辩护人唐雯辩称：一、黄杏没有同周峰、刘照二人产生共同的犯罪故意，并非共同犯罪，其不构成收买、非法提供信用卡信息罪。黄杏在主观上没有收买、非法提供信用卡信息的故意，客观上未实施收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为。黄杏之前根本不认识本案任何一个被告人，不存在共同犯罪的故意。黄杏不明知周峰、刘照买卖信用卡的故意，其只是受到蒙蔽因为是“周老板”公司需要淘宝刷单，需要大量公司账户为其刷单，被周峰、刘照利用了其公司代办注册企业开设对公账户的便利价值，为其注册空壳公司。黄杏获取的利益是代办注册公司的费用，刘照、周峰他们是买卖信用卡信息来获利，各自非法赚取获利，黄杏对他们买卖的价格以及买卖的过程等并未进行通谋形成共同的犯罪故意，其所明知的范围只是注册这些公司和账户为周老板公司刷单用，是否存在买卖行为或者非法提供的行为黄杏不知情。虽然黄杏后来对大量办理营业执照和对公账户的行为产生过怀疑，其怀疑的内容只是认为他们可能不是干这个事，但是不知道真实是用来干什么，虽有一定的放任的行为，其只是放任他们可能搞其他用途，不是明知用来买卖，还放任被其利用进行买卖行为，黄杏只是代办人员，法律没有要求代办人员要有监管办理营业执照合法用途的义务，既然没有这个义务，对他人的违法行为也无需承担责任。二、即使构成犯罪，黄杏也只是起帮助作用的从犯。从主观上来讲，黄杏她不是犯罪的发起者，也不是共谋策划者。本案提起犯意和策划犯罪的是周峰和刘照，黄杏是在受蒙蔽的情况下，加入到犯罪中来，其与主犯事先无共谋，未参与具体犯罪的策划，对于周峰他们是如何收买，怎么拿走对公账户，设置特定密码一事均不知情。从客观上来讲，是主犯周峰和刘照纠集了众人完成共同犯罪，黄杏和其他被告人一样都是听周峰和刘照的指示办事，被主犯利用了其从事代办注册公司业务的价值，为其开立对公账户提供帮助行为，进一步导致信用卡被非法收买的结果。最后从所起的作用来讲，虽然黄杏代办的公司较多，但是其不是导致犯罪产生的根本，起主要作用的是买卖双方，将信用卡信息提供给周峰、刘照的是持卡人本人，对公账户的开立，工商营业执照的领取都是需要本人亲自到场的，黄杏只是作为中介代办，牵线介绍开户银行，方便快速办理，开卡成功与否跟是否有黄杏的介绍没有必然关系。最终是持卡人本人将对公账户的资料，信息和密码卖与周峰他们，这些交易过程，黄杏没有参与，也不知情，其只是充当了周峰、刘照借用他人名义办理营业执照的工具。一个受蒙蔽“充当犯罪工具”的人，充其量也只能算作协从犯。三、黄杏应当认定为自首。在本案中黄杏是在未被公安机关采取强制措施之前，经电话通知，主动到案的，电话传唤不属于强制措施，黄杏完全有能力逃跑，但是其没有逃避责任，积极主动到案，自愿将自己置于公安机关的控制下，具备主动性要素，在被讯问也是如实供述自己的犯罪事实。因此其完全符合自首的构成要件。四、即使构成犯罪，黄杏是初犯、偶犯，因年轻法律意识淡薄触犯了刑法、主观恶性不大、获利较少，虽然起诉书指控其获利有15万，但是其实际获得的利益只有3-4万元左右，其办营业执照的成本应当予以扣除。恳请法庭如果定罪，请酌情考虑以上量刑情节，给与黄杏从轻处罚。五、辩护人认为黄杏不构成收买、非法提供信用卡信息罪，也不构成侵犯公民个人信息罪或者伪造、买卖国家机关证件罪。关于侵犯公民个人信息罪，虽然黄杏有购买房产证件的行为，但是只有被告人一人的供述，且该房产信息是否是真实的也未核查清楚，存在多少被侵犯的被害人也不清楚，证据存疑，无法得出唯一肯定性的犯罪结论。关于买卖国家机关证件罪，黄杏是代办人员，营业执照是法定代表人本人自愿办理的，收取的是代办费，不是将他人执照进行交易买卖。综上辩护人认为黄杏不构成任何犯罪。被告人张子健对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。但认为自己构成立功。其辩护人李杨子辩称：一、辩护人认为指控张子健收买、非法提供他人信用卡信息罪罪名不成立，具体理由如下：1、张子健没有收买、非法提供他人信用卡信息资料犯罪的客观行为。就本案而言，张子健只是想通过介绍朋友赚取朋友的介绍费用，张子健本人并没有以金钱或其他物质换取朋友的信用卡信息资料的行为，他不给钱，不出钱；也没有私自将朋友的信用卡信息资料提供给他人，其在公安机关2019年9月5日所做的笔录中可以明确得知，他本人根本不清楚信用卡资料的具体信息，也无法提供给他人，是朋友本人提供的，张子健收取的是朋友给的介绍费用。2、被告人张子健在主观上没有与周峰、刘照共同的犯罪意图，被告人张子健的想法是通过介绍他人办理营业执照以获取介绍费，而不是想通过购买营业执照等信息贩卖给他人以获取利益，这与被告人周峰、刘照的意图是不一致的。3、“收买、非法提供他人信用卡信息罪”的犯罪对象是他人信用卡资料。依据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，信用卡是指贷记卡，是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明，持有信用卡的消费者可以到特约商务服务部门消费，再有银行同持卡人进行结算，持卡人可以在规定额度内透支。另外根据最高人民法院研究室关于信用卡犯罪法律适用若干问题的复函（法研【2010】105号）和人民银行结算账户管理办法第十五条之规定“信用卡”是信用支付工具。因此，辩护人认为张子健也不构成收买或非法提供他人信用卡信息罪。二、退一步讲即便法庭认为被告人构成本罪，但是对于张子健量刑也应当遵循罪行相适应的原则。张子健本人在本案中只起到介绍朋友的作用，主观上也没有贩卖他人信用卡资料的故意，事后主动投案自首无条件配合公安机关的工作，且帮助抓获同案犯，本人自身还是自愿认罪认罚，但是其被建议量刑的部分可能判决的刑期居然比被指控的主犯更长，辩护人认为这不符合我国刑事审判的基本原则。综上，请求法庭考虑辩护人意见，对被告人张子健给予公正的判决。被告人钟滇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人张声文辩称：辩护人认为被告人钟滇由于法律知识有限，于本案又确系一时贪图小利以致误入歧途，对其定罪量刑时应以教育为主，惩戒为辅，从轻发落。理由是：一、被告人钟滇接受教育的程度相对不高，属于初中文化，其法律知识极为有限，实施本案被指控的行为时根本没有意识到会和犯罪扯上关系。其因生活所迫和对法律的无知误犯刑法，其情可悯。二、案发后，被告人主动到案自首，如实供述自己的罪行，认罪态度极好。在整个案件中，钟滇所起的作用相当小，在犯案的过程中一直是被动接受他人指挥，属于从犯而且是危害行为不大的从犯。三、被告人钟滇一贯表现良好，没有犯罪前科。综上，辩护人请求法庭综合全案，对其判处较轻的刑罚并适用缓刑。被告人廖志淼对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人张云霞辩称：一、被告人廖志淼自愿认罪认罚，辩护人对公诉机关指控的罪名及事实也均无异议。二、被告人廖志淼有如下从轻或者减轻处罚的情节，恳请法庭对被告人廖志淼从轻或减轻处罚。1、被告人廖志淼系自首且到案后如实供述了自己的全部犯罪事实；2、被告人廖志淼自愿认罪认罚；3、被告人廖志淼系从犯；4、被告人廖志淼无前科，系初犯，且廖志淼文化程度不高，缺乏法律意识，以为自己提供银行卡给他人用作淘宝刷单并不违法，且也不清楚他人拿银行卡是用作诈骗使用，其主观恶性小，其本人自愿认罪认罚，也一定会吸取此次的教训。三、本案中虽然廖志淼已经签署了认罪认罚具结书，但是公诉人对被告人廖志淼的量刑建议是三年半，辩护人认为相较于本案其他同案犯的刑期，被告人廖志淼的刑期过高，恳请法庭参照其他同案犯的刑期，适当对廖志淼的刑期进行调整并考虑适用缓刑。被告人何悦对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人盛英夫辩称：一、何悦对于检察机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名及事实无异议，自愿认罪认罚，同意检察机关的量刑建议。二、辩护人对检察机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名及事实无异议，建议法院在量刑上考虑以下情节，具体如下：1、被告人何悦在共同犯罪中所起的作用不大，为从犯。2、被告人何悦主动投案，为自首，并自愿签署认罪认罚具结书，其主观恶性不大。3、建议法院对被告人何悦按最低标准并处罚金。被告人何悦获利仅3000元，其非法所得数额不大。综上，建议法院对其从轻处罚。被告人严伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人廖大梅辩称：一、严伟对于检察机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名及事实无异议，自愿认罪认罚，同意检察机关的量刑建议。二、辩护人对检察机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪罪名及事实无异议，建议法院在量刑上考虑以下情节，具体如下：1、被告人严伟在共同犯罪中所起的作用不大，为从犯。2、被告人严伟主动投案，为自首。并自愿签署认罪认罚具结书，其主观恶性不大。3、建议法院对被告人严伟按最低标准并处罚金。被告人严伟获利仅8000元，其非法所得数额不大。综上，建议法院对其从轻处罚。被告人宾聪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人耿黎明辩称：一、宾聪涉案共计八套银行卡、营业执照等资料，获利3300元，其犯罪危害性较小，恳请法院从宽处罚。二、宾聪接触张子健才误入歧途，而接触张子健也正是宾聪退伍刚刚回来，家庭经济状况不好，自己又没有收入，其自己也是受人蛊惑，犯罪主观恶性小，经过这一次办案机关教育，不会再犯。三、宾聪在本案中系从犯，在得知自己可能涉及犯罪后，主动投案并如实交代系自首，到案后协助司法机关抓获刘照系立功，并自愿认罪认罚。四、其自己在家认真反省，书写悔过书，保证回归社会，报效社会。经审理查明：2018年下半年，被告人周峰、刘照共同利用他人的身份证办理企业对公账户（一整套对公账户资料包括企业营业执照、开户许可证、单位结算银行卡、U盾、印章等），收买后再转卖给他人营利。俩人商议由周峰负责出资以及联系各家财务公司负责办理企业营业执照，由刘照负责联系自然人办理企业营业执照和企业结算账户。周峰、刘照共计办理企业营业执照和银行结算卡201套，除去收买身份证信息等费用支出，俩人各获利3万余元。其售出的企业银行账户涉及一起电信诈骗案，且开通的银行账户从2019年3月份至2019年8月份，涉及交易发生额22.7亿元。2019年3月份左右，周峰通过网络查找并电话联系黄杏，并让刘照具体负责与黄杏对接联系。周峰、刘照以“淘宝刷单”需要为由，要黄杏按照周峰、刘照提供的他人的身份证作为法定代表人申请注册公司及办理公司营业执照，并帮忙联系银行办理公司对公账户。黄杏为周峰、刘照共计办理企业营业执照100余套。周峰、刘照每套付给黄杏1500元左右的费用，黄杏在居中介绍周峰、刘照等人至农业银行株洲建北支行办理公司对公账户过程中，农业银行株洲建北支行在前期办理对公账户时按每开一个对公账户100元的标准共计支付给黄杏介绍费1900余元。除去费用，黄杏共计非法获利四万余元。具体作案过程如下：第一步，周峰、刘照安排张子健、钟滇、宾聪、廖志淼等人收买他人的身份证信息后，由刘照将他人身份证拍照发给黄杏，作为公司的申请注册人及法定代表人申请注册公司。第二步，黄杏从他人处购买房屋所有权证书复印件，并伪造申请注册人房屋所有权证书上的产权人的租赁合同，以伪造申请注册公司所需要的办公地点。准备好房产证复印件、房屋租赁合同、公司名称、经营范围等内容后，黄杏将上述资料上传至工商局的网络在网上申请注册公司。第三步，黄杏打电话给刘照，叫刘照他们下载工商部门企业注册登记的ＡＰＰ，并叫刘照通知法定代表人（申请注册人）在网上进行实人认证并签字。第四步，待工商部门审核通过后，黄杏打电话告知刘照，周峰、刘照等人安排人员带法定代表人至工商局领取营业执照。第五步，办好公司营业执照后，黄杏负责刻印公司行政章、财务章、法定代表人私章并交予刘照等人，及联系好办理公司对公账户的银行，并告知刘照可以至银行办理公司对公账户。第六步，周峰、刘照安排严伟、何悦等人持营业执照、公章等资料带法定代表人至银行办理公司对公账户，办理完毕后直接收走公司全套对公账户资料，事后予以非法出售。被告人刘照先后联系了被告人张子健、钟滇、宾聪、廖志淼等人收买他人的身份证信息注册企业营业执照和企业银行结算卡，其中被告人张子健以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理79套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取63200元，除去收买身份证信息等费用支出，获利一万余元。被告人廖志淼以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理32套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，获取25600元，除去收买身份证信息等费用支出，获利3200余元。被告人钟滇以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理35套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取28000元，除去收买身份证信息等费用支出，获利8000余元。被告人宾聪以自己的身份信息和他人的身份信息共计办理8套企业营业执照和对公账户，每套获取800元，共计获取6400元，除去收买身份证信息等费用支出，获利3300余元。2019年3、4月份，被告人周峰、刘照指使被告人严伟、何悦帮忙，由被告人严伟、何悦在刘照处拿了法人营业执照，然后带领法人代表在银行柜台办理企业结算卡，办完后再由严伟、何悦将营业执照和企业银行结算卡交给被告人周峰、刘照，被告人严伟参与办理企业结算卡40个左右，获利8000元，被告人何悦参与办理企业结算卡30个左右，获利3000元。被告人周峰、刘照被抓获到案后如实供述自己的主要犯罪事实，在审查起诉阶段，自愿签署了认罪认罚具结书。被告人黄杏经公安机关电话通知后主动到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，在审理阶段自愿认罪认罚。被告人张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦主动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，在审查起诉阶段，均自愿签署了认罪认罚具结书。被告人宾聪到案后主动协助司法机关抓获同案被告人刘照。另本案在审理过程中，被告人周峰家属主动到公安机关退缴3万元、被告人黄杏主动到公安机关退缴4万元、被告人张子健家属主动到公安机关退缴1万元、被告人钟滇家属主动到公安机关退缴0.8万元、被告人廖志淼家属主动到公安机关退缴0.32万元、被告人何悦家属主动到公安机关退缴0.3万元、被告人严伟家属主动到公安机关退缴0.8万元、被告人宾聪主动到公安机关退缴0.33万元。2020年11月27日，被告人黄杏经彩色超声检查，结果为“宫内早孕”。认定上述事实的证据如下：1、破案报告、到案经过、户籍资料、证据资料、对公账户信息、调取证据说明书、扣押决定书、扣押物品、文件清单、房屋租赁合同、工商信息目录、内资企业登记基本情况、农行株洲分行相关客户账户明细表、人民银行结算账户管理办法、中国人民银行文件、涉案对公账号简表、公安部诈骗案件平台导出案件信息、认罪认罚具结书等书证；2、证人贺某、易某、李某1、陈某1、邹某、王某、周某1、李某2、吴某、陈某2、黄某1、曹某、黄某2、袁某、刘某1、刘某2、黎某的证言；3、被告人刘照、周峰、黄杏、张子健、钟滇、宾聪、廖志淼、严伟、何悦的供述与辩解；4、辨认笔录；5、电子数据。上述证据均经庭审质证属实，本院予以确认。本院认为：被告人周峰、刘照、黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。在共同犯罪中，被告人周峰、刘照起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人周峰、刘照到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可依法从轻从宽处理。被告人何悦、严伟主动投案并如实供述自己的主要犯罪事实，被告人黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、宾聪经公安机关通知后主动到案并如实供述自己的主要犯罪事实，均系自首，且均自愿认罪认罚，均可以从轻或者减轻处罚。被告人宾聪到案后主动协助司法机关抓获同案被告人，系立功，可以从轻或者减轻处罚。在审理过程中，被告人周峰、黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪或其家属主动退缴非法所得，可酌情从轻处罚。故对于被告人刘照、周峰、黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪的辩护人辩称的被告人具有可依法从轻或减轻处罚情形的意见，有法律依据且与查明的事实相符，本院予以采纳。对于被告人黄杏的辩护人提出的黄杏不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩护意见，经查：1、本案中注册公司并办理营业执照及办理公司对公账户，虽形式上均系法定代表人本人到场认证、签字，但与黄杏联系、提出注册公司并办理营业执照及办理公司对公账户，以及向黄杏支付费用的均系被告人周峰、刘照，而非法定代表人本人；2、为了注册登记办理企业对公账户所需的“空壳公司”，周峰、刘照仅向黄杏提供了身份证照片，注册公司并办理营业执照所必须的公司名称、经营地点、经营范围等其他资料，均系黄杏自行通过不正当手段获取后并上传提供给工商登记部门；3、黄杏在周峰、刘照仅提供了法定代表人身份证照片的情况下，即在短时间内帮其集中注册了100余家公司，明显不符合常理；4、在侦查阶段，黄杏明确供述“他们注册公司的目的就是需要对公账户，这些开办出来的对公账户就是刘照他们在使用”。在法庭审理过程中，被告人周峰供述“黄杏问过我办那么多账户做什么，我开始说开网痁，后来我想办理更多营业执照、银行卡，时间久了，我也向她透露过二、三次是用来卖的”。因此，足以认定黄杏对于其帮助办理的公司营业执照及居中联系办理的对公账户等信用卡信息，知道或者应当知道系周峰、刘照等人用于收买及非法提供，而非其所辩解的系“淘宝刷单”的用途。故对于辩护人认为黄杏不构成本案所指控之罪的辩护意见本院不予采纳。对于被告人张子健的辩护人提出的张子健不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩护意见，缺乏法律依据，且与事实不符，本院不予采纳。对于被告人周峰、刘照的辩护人提出的周峰、刘照系从犯的辩护意见，缺乏法律依据，且与事实不符，本院不予采纳。但对于被告人刘照的辩护人提出的刘照即使认定为主犯，也应与周峰有所区别的辩护意见，与本案查明的客观事实相符，本院予以采纳。对于被告人黄杏的辩护人提出的黄杏即使构成犯罪也系从犯的辩护意见，经查，从本案中被告人周峰、刘照等人的整个作案流程及具体作用看，黄杏只参与部分环节且起次要作用，系从犯，故对该辩护意见本院予以采纳。对于被告人黄杏的辩护人提出的黄杏构成自首的辩护意见，经查，被告人黄杏经公安机关电话通知后主动到案接受调查，并如实供述了主要犯罪事实，可认定为自首。故对该辩护意见本院予以采纳。对于被告人周峰的辩护人提出的周峰应认定为立功，及被告人张子健辩解的自己构成立功的意见，缺乏法律依据，且与事实不符，本院不予采纳。综上，根据被告人刘照、周峰、黄杏、张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟、宾聪犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院认为公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，本院对被告人周峰、刘照适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条，对被告人黄杏适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条一、三款、第七十三条二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条，对被告人张子健、钟滇、廖志淼、何悦、严伟适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条，对被告人宾聪适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条一、三款、第七十三条二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条之规定，判决如下：一、被告人周峰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。二、被告人刘照犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币八万元。三、被告人黄杏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币五万元（已预缴）。四、被告人张子健犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。五、被告人钟滇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。六、被告人廖志淼犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。七、被告人何悦犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。八、被告人严伟犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。九、被告人宾聪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已预缴）。十、被告人周峰的违法所得30000元（已预缴）、刘照的违法所得30000元、黄杏的违法所得40000元（已预缴）、张子健的违法所得10000元（已预缴）、钟滇的违法所得8000元（已预缴）、廖志淼的违法所得3200元（已预缴）、何悦的违法所得3000元（已预缴）、严伟的违法所得8000元（已预缴）、宾聪的违法所得3300元（已预缴），均予以追缴或没收，上缴国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即：1、被告人周峰的刑期自2019年12月11日起至2024年12月10日止。2、被告人刘照的刑期自2019年9月10日起至2024年7月9日止。3、被告人张子健的刑期自2020年9月23日起至2023年9月22日止。4、被告人钟滇的刑期自2020年9月23日起至2023年3月22日止。5、被告人廖志淼的刑期自2020年9月23日起至2023年3月22日止。6、被告人何悦的刑期自2020年9月23日起至2022年9月22日止。7、被告人严伟的刑期自2020年9月23日起至2022年9月22日止。8、被告人黄杏、宾聪的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。上述罚金及违法所得款限自本判决生效之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈善文人民陪审员  颜学远人民陪审员  曾莉萍二〇二〇年十二月十一日法官助理方**维书记员罗京艳相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。