山东省费县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1325刑初192号 公诉机关山东省费县人民检察院。 被告人陈国向，女，1968年10月22日出生于山东省兰山区，汉族，高中文化，个体经营者，住临沂市兰山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月15日被费县公安局刑事拘留，2019年8月21日被执行逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人刘慧娟，山东沂州律师事务所律师。 山东省费县人民检察院以费检二部刑诉〔2020〕170号起诉书指控被告人陈国向犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年6月22日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，经临沂市中级人民法院批准延期审理一次；费县人民检察院以补充侦查为由延期审理一次。山东省费县人民检察院指派检察员武善峰出庭支持公诉，集资参与人的诉讼代表人范某、吕某1、李某3及其委托代理人丁兆娟，被告人陈国向及其辩护人刘慧娟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年4月至2018年9月，被告人陈国向未经金融主管部门批准，违反国家金融管理规定，以签订“丰岛小腰精代餐产品”代销合同、每投资52000元，60天后可获得本息60760元的方式，在临沂市兰山区、兰陵县××，非法吸收社会公众存款111805043元，未兑付本金24661636元。 公诉机关认定上述事实的证据如下：存货计数账等物证、代销合同、银行交易明细等书证；证人张某1、栾某等人的证言；被告人陈国向的供述；电子数据等。 公诉机关认为，被告人陈国向非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人陈国向辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名有异议。一、我是正常经营，没有非法吸收公众存款，是他们委托我卖货；二、起诉书指控111805043元，未兑现24661636元不对，没有吸收这么多；三、我的货款没有回来，我用借的钱及高利贷还他们，我让他们要货，他们没有一个要货的。 辩护人刘慧娟的辩护意见，1.对本案起诉书指控的非法吸收公众存款罪的定性没有异议。2.起诉书指控吸收数额11805043元，未兑付本金24661636数额认定证据不足。①起诉书指控的吸收数额包含了本金及获利款，陈国向向他们的返款，返款作为再次投入的数额，反复计入了吸收数额，因此计算的数额是重复的，仅根据合同认定数额是不客观的，约定的利息或者获利数额不应计入犯罪数额。②指控的未兑付本金24661636元证据不足。计算该项数额时没有客观的证据，仅有投资人的证言，且每笔数额都是孤证。损失数额的认定不准确，并非实际损失。起诉书在认定吸收数额时不但未将利润进行扣除，反而将利润进行数次累积计算，因此，认定的吸收数额是错误的。通过证人提供的证言，实际损失除了一部分的转款，证人主张是现金支付，但未提供现金支付的证据，因此起诉书认定的未兑付本金数额证据不足。对于奖励汽车，该车款首付及按揭贷款均是陈国向支付的，属于利润范围，在认定数额时均未扣除。③对于集资参与人的诉讼代表提出该案性质为集资诈骗的意见不能成立，被告人的行为不符合集资诈骗“以非法占有为目的”，不构成集资诈骗罪。④被告人系初犯，如实供述自己的罪行，认罪态度好。⑤被告人的个人财产已被法院因民事纠纷查封，法院对该财产依法采取扣押措施。被告人如实供述资金去向、未收回贷款及未发货情况，可以依法追回弥补投资人经济损失。 经审理查明，2017年4月至2018年9月，被告人陈国向未经金融主管部门批准，违反国家金融管理规定，以签订“丰岛小腰精代餐产品”代销合同，每投资52000元，60天后可获得本息60760元的方式，在临沂市兰山区、兰陵县××，非法吸收社会公众存款11180万余元，未兑付本金2460万余元。 上述事实，经过公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的证据如下： 1.书证 （1）户籍证明、非党员证明各一份：证明陈国向出生于1968年10月22日，不是中共党员。 （2）受案登记表、立案决定书、抓获经过各一份：证明2019年1月15日，殷某到费县公安局报警，称陈国向违法向其吸收资金1800余万元，费县公安局于同年7月12日立案侦查，同年7月15日在临沂络通商贸有限公司将陈国向抓获。 （3）临沂络通商贸有限公司工商登记信息材料一宗：证明临沂络通商贸有限公司成立于2016年2月26日，注册资本30万元，法定代表人为陈国向。 （4）浙江丰岛食品有限公司与北京丰仁源科技发展有限公司签订的产品专销合同及补充协议：证明2015年8月24日，浙江丰岛食品公司与北京丰仁源科技发展有限公司签订产品销售合同，合同内容为北京丰仁源公司专销浙江丰岛公司生产的“小腰精低卡”系列产品，并约定销售价格（小腰精咖啡肉碱果粒水果饮品单价为2.5元/杯，小腰精胶原木瓜果粒汁饮料单价2.3元/杯，以上规格为150g/杯×10/盒，每箱6盒）。合同有效期为2015年8月20日至2018年8月19日。后双方于2016年1月18日、2016年2月26日签订补充协议，对产品价格及货款支付等内容签订补充协议。 （5）北京丰仁源科技发展有限公司销售合同书与陈国向签订销售合同一份：证明2017年9月19日，北京丰仁源科技发展有限公司与陈国向签订销售合同，内容为陈国向作为北京丰仁源科技发展有限公司的销售方，销售价格为执行北京丰仁源科技发展有限公司标准，在销售过程中，北京丰仁源公司会推出不同的阶段性促销活动，大型活动（如出国游等）不能计入奖励汽车计划。汽车奖励任务指不参与大型活动的销售回款。 （6）浙江丰岛食品股份有限公司营业执照、食品生产许可证、有关北京丰仁源科技发展有限公司、张某1货款支付记录、发货单：证明2015年至2018年，浙江丰岛食品股份有限公司共向北京丰仁源科技发展有限公司销售合计2478961.04元，收款合计1677689.32元，北京丰仁源公司累计拖欠浙江丰岛公司货款802271.72元。2017年10月至2019年5月，浙江丰岛食品股份有限公司共收到张某1货款1536800元，2019年7月止预收613411.5元。浙江丰岛公司将“小妖精”及“娇颜秘密”产品发往山东费县范某、吉林省长春市吴金林、湖北省荆州市李晓曼、吉林省松原市王磊、临沂市陈国向等。 （7）费县公安局扣押决定书、扣押清单随案移送账本两册、陈国向账目记载情况及统计明细表：证明2019年7月15日扣押陈国向账簿2本，2018年3月至2018年9月，陈国向非法吸收存款的账目记载情况，根据该账本一统计，2018年3月至2018年9月，陈国向与李某3、李媛媛等人签订代销合同198015件，合同总金额102967800元，根据账本二统计，陈国向共计向李某3等人支付提点、管理奖等共计3425888元。 （8）费县公安局调取的陈国向部分银行卡交易明细、ＰＯＳ消费单、临沂国城置业有限公司收据两张、临沂东夷文创置业有限公司收款收据、电子银行业务回单凭证一宗，费县公安局协助冻结、解除冻结财产通知书一份：证明①2017年9月17日至2018年4月21日，陈国向在临沂怡景丽家建材家居广场、居然之家家居有限公司累计消费75.5万元。②2017年9月11日，彭某（陈国向之子）于2017年9月9日在山东国城置业有限公司刷卡消费2万元，作为田健（陈国向儿媳）在该公司购买公寓的定金，彭某在临沂国城置业有限公司刷卡消费93033元，共交纳首付款113033元。③2017年8月21日，陈国向在临沂东夷文创置业有限公司交纳房款20万元，2017年9月6日，交纳房款162万元，以上合计182万元。④2019年12月13日，费县公安局冻结罗庄区人民法院依法拍卖的陈国向房屋拍卖款3555209.6元。 （9）费县公安局协助查封通知书、调取证据通知书、临沂市不动产登记中心查封登记信息：证明①陈国向名下的临沂市经济开发区东夷文创园20号楼104于2018年9月11日被罗庄区人民法院查封，2018年9月13日被兰山区人民法院轮候查封。②陈国向名下的兰山区兰山办事处后十居委0039号1号楼，不动产权证书号为临房兰山区共字第013542，临房权证兰山区字第0××7号，登记时间为2007年5月21日，房屋所有权人为彭焕银、陈国向，房屋系共有，土地使用权人为彭焕银，抵押权人为满春梅、盛乃荣、刘晓菲，上述房产被兰山区人民法院于2019年1月17日查封，同年2019年5月21日轮候查封。 （10）（2018）鲁1302民初15509号兰山区人民法院民事判决书：证明2018年4月至8月，陈国向向刘晓丹借款17次，共计2255367元，已归还部分，剩余2122000元未偿还。2018年11月1日，兰山区人民法院判决陈国向向刘晓丹偿还借款本金2122000元及利息，并支付保全费5000元。 （11）银行流水一宗、陈国向名下银行账户现金存入情况、陈国向银行账户2017年年度转入统计表：证明陈国向与集资参与人之间银行转账情况，陈国向与丰岛食品公司、张某1、王广业、水孕新生科技有限公司转款情况。 （12）银行交易明细一宗：证明2012年1月至2019年6月，陈国向与刘志银、刘晓丹、王桂珍、刘某1、朱祥花、薛东坤、陈某2、陈某1的交易流水情况。 （13）临沂市兰山区畜牧发展促进中心证明一份：证明薛东坤是该单位方城畜牧兽医站工作人员，自2019年3月份请假后，一直没有上班，联系不到，2019年9月份兰该单位按照有关规定已停止发工资。 （14）陈国向案投资人损失统计表：证明费县人民检察院统计的集资参与人损失明细情况。 2.证人证言 （1）证人张某1的证言：我叫张某1，曾用名张睿。我是2014年到北京丰仁源科技有限公司工作的。该公司成立于2014年，法人是王广业，我是股东之一，股东还有浙江丰岛集团等。北京丰仁源科技发展有限公司独家代理过浙江丰岛食品有限公司“丰岛小腰精”低卡代餐产品、“娇颜秘密”产品。2015年，公司法人王广业同浙江丰岛食品有限公司副总郑发祥签订合同，成为丰岛公司的“丰岛小腰精”低卡代餐产品独家代理。2015年，在济南一个烟酒副食招商会上，我认识陈国向，当时我正在招“丰岛小腰精”低卡代餐产品的代理，她对产品很感兴趣，我给了她一些产品让她试吃，要是吃了感觉好就再联系，我们互留了电话和微信，后来陈国向主动联系我，想代理这款产品。4月份，我邀请陈国向去浙江丰岛集团总部参观，并说一次性购买50万元的产品，我们公司奖励一辆宝马525轿车的首付款，如果以后业绩达到每月15万元购买额，我公司会给她付每月的分期2312元。在领车的同时，我代表北京丰仁源科技发展有限公司和陈国向签订了一份销售合同，任命陈国向为总代理。2016年丰岛公司推出一个叫“娇颜秘密”的罐头产品，陈国向也是这个产品的独家代理。浙江丰岛食品有限公司为我公司供货的价格为：“丰岛小腰精”低卡代餐产品的价格是每箱100元，4盒40瓶装；“娇颜秘密”的罐头产品的价格是每箱84元（含包装费用）,4盒32瓶装。我公司卖给陈国向的产品价格为：“丰岛小腰精”低卡代餐产品的价格是每箱208元，4盒40瓶装；＂娇颜秘密＂的罐头产品的价格是每箱256元（包含包装费用），4盒32瓶装。我们给陈国向的销售指导价是“丰岛小妖精”低卡代餐产品520元每箱，“娇颜秘密”的罐头产品的价格是620元每箱。具体陈国向根据市场情况自己掌握，我们不干涉。陈国向在经营过程中，国内旅游（海南、台湾、杭州）和国际旅游（泰国、印尼）费用是我公司支付的，当时我们规定，进货要达到我们规定的数量，才有一个旅游名额，是我们的营销策略。我知道陈国向为代理商发放电动车、汽车的事，我应陈国向的要求去过现场，这是陈国向的营销策略，我去主要是代表公司，给她助威。陈国向付货款都是通过转账，主要都是打入我的农业银行账户，打入建设银行账户也有，我共收到陈国向的货款611.4490万元；我付款给丰岛公司也是银行转账，大约260万元，我这260万元就能买陈国向611万元的货物，因为有差价，我是有利润的。截止到今天，丰岛集团还有六千多箱产品没有发货，因为陈国向没有提供发货地点。 （2）证人栾某的证言：我从2012年通过招聘到浙江丰岛食品股份有限公司工作的，一直在公司研发部工作。公司法人徐月萍，总经理徐孝方。公司主要生产水果罐头、果冻、果泥、饮料。饮料包括2015年“丰岛小腰精”、2016年“娇颜秘密”。浙江丰岛食品股份有限公司投资100万元到北京天保地泰投资管理合伙企业，北京丰仁源科技发展有限公司是天保地泰的子公司，张某1是北京天保地泰投资管理合伙企业的合伙人，法人是王广业。我公司同北京丰仁源科技发展有限公司签订的协议，由张某1具体负责销售，卖给北京丰仁源科技发展有限公司的产品是“小腰精咖啡肉碱果粒水果饮品”每杯2.5元，“小腰精原木瓜果粒水果饮品”每杯2.3元。后来有补充协议，对以上产品50万元以内享受授信优惠。我们公司没有和陈国向发生具体业务。张某1带领他的销售团队到我公司参观，为了表示对客人的尊重，我们徐总参加了宴会，我也参加了，在宴会上，徐总对我们公司进行了介绍，我、郑发祥、徐总还参加了张某1组织的在海南三亚的一次宴会，徐总刚好在海南出差，顺便就过去了。张某1带领团队旅游、发放轿车、电动车等促销方式和我们公司无关，我们没有为她支付过任何费用。张某1个人账户打到我公司货款共计153.68万元，北京丰仁源科技发展有限公司打入我公司共计1676689.32元，尚欠我公司货款802271.72元。 （3）证人刘某1的证言：2017年3月份左右，我村的尚春梅（咸某之妻）来我家玩，告诉我她买了一种产品，叫小腰精挺好，推荐让我购买。和尚春梅一起来的一个女的叫陈国向。陈国向说她是总代理，我不用卖货，投资10万元，一个月后返还利息，我能挣3万元，到时候我要不干了，这10万元投资也可以抽回去。我就投资10万元，一个月后返还了我3万元的好处。家里人说这事不行，我就把钱抽出来了。后来我把这事给丁某说了，她自己买了不少，也发展别人买了不少。后来我又买10万元的，到期后不让抽本了。这时因为丁某的能力强，陈国向说我的业绩达到30万元了，奖励我一辆车的首付，以后每月完成多少业绩给支付月供。后来我把投资款抽了回来，不再投了，陈国向也就不给还月供了，都是我自己还的。我在这件事情上没有什么损失。 （4）证人刘某2的证言：2014年我认识陈国向，那时候她卖保险，后来她卖玩具、开超市、卖减肥产品，在这期间，她资金不足，经常找我借钱，有银行转账、也有大量的现金交易，转账都是用刘晓丹、刘志银的银行卡转账给陈国向，陈国向还款也是打入这两个账户，后来陈国向给钱不及时，也找不到人，我就到兰山区法院起诉，陈国向欠我260万元左右，由于一些没有欠条，我起诉了221万元，法院已经判决，部分已经执行。我借给陈国向1200万元左右，其中通过刘晓丹、刘志银的银行卡转账给陈国向800万元左右，现金交易400万元左右，陈国向通过账户还款1000万元左右，尚欠我200多万元。陈某1、陈某2这两个人是陈国向的哥哥，不知道做什么生意的，听陈国向说这两个人有借她的钱。 （5）证人王某1的证言：①2017年8月份，吴某2到我家说有个挣钱的项目，问我干吧。2017年8月15日，吴某2开车拉着我和韩继琴等5个人，到临沂市络通商贸有限公司，陈国向接待的我们，介绍公司业务，主要是代卖＂小腰精代餐产品，如我们参与的话，需要交纳5.2万元，5.2万元为一个合同，10.4万元为2个合同，依次类推，交钱后公司进100件＂小腰精代餐产品，公司负责代销，2个月为一个周期，公司销售完毕后给我们返利润8760元，一次上2个合同另外奖励2600元。2017年8月28日，我准备10.4万元，吴某2开车拉我和韩继琴等4人，和陈国向签订一份代销合同。2个月后，公司连本带利都返还了，我觉得怪好，以后又增加投入，每次都签代销合同，截止2018年9月15日，我共向陈国向签了22个合同，缴款114.4万元。通过银行转账925846元,陈国向转回451480元，实际转款474366元，现金支付233326元，我实际投资707692元没有收回。我们联系陈国向，她接电话，让等等，一直拖。 ②证人王某1提供的未收回投资统计表、代销合同18份：证明签订合同的时间、金额等情况。另《代销合同》载明（以下各集资参与人的合同格式均为此样式）：甲方为临沂络通商贸有限公司，乙方为集资参与人，委托权限为乙方授权甲方代为向厂家购进货物，购进货物价格520元／件，代为销售价格为620元／件,委托期限60日。货款交付及销售款结算方式为：5.2万元为一个单，到60日后扣除销售款（6.2万元）2%代理费（6.2万元×2%＝1240元）后将剩余货款60760元（62000元-1240元＝60760元）汇入乙方指定账户，即每单利润为8760元。 ③证人王某1及王某2、王明英临商银行、建设银行账户交易明细：证明与陈国向转款情况。 （6）证人韩某的证言：证明内容同王某1证明内容基本一致。另外，截止2018年9月15日，其同陈国向签38份合同，缴纳197.6万元，都没有兑现。在签订下份合同时，上份合同到期的红利转入下期合同，截止到公司不再返款，我实际投资1513580元没有收回。其中，通过银行转账1283002元，现金支付230578元，红利462420元。 ②证人韩某投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》28份：证明2018年6月份-9月份，韩某本人及以其他名字与陈国向签订代销合同情况。 ③证人韩某银行交易明细一宗、微信账单截图五张：证明自2017年至2018年，韩某通过农商银行及工商银行转账给陈国向120余万元。 （7）证人殷某的证言:①2018年3月份，我认识吴某2，她说在临沂络通商贸有限公司参加一个投资项目，代理丰岛小腰精代餐产品”，我们一起去公司看看，公司的确有＂丰岛小腰精代餐产品＂。2018年7月30日以来，我和陈国向的临沂络通商贸有限公司签订代销合同，临沂络通商贸有限公司是甲方，我是乙方。按照合同，乙方一次投资52000元货款，由甲方代为向厂家购进货物，两个月为一个合同周期，两个月内盈利8760元，到期后，可以抽取本金及盈利，也可以按个人意愿把本金投入，重新签订合同，货款可以是52000元或者是52000元倍数，盈利也以此类推，直到2018年9月15日，我和陈国向的临沂络通商贸有限公司共签订了19份代销合同，合同投入货款182万元。我投入的这些钱的用途就是陈国向的临沂络通商贸有限公司购买＂丰岛小腰精代餐产品”。但是，按合同约定，我们只是按陈向国的要求，将货款打入她指定的银行账户，由甲方临沂络通商贸有限公司代为向厂家购进货物，由甲方代为通过他们的合作平台进行销售。我从费县农业银行、费县农村商业银行、费县民生银行向陈国向转款320000元（见附件1）、1060560元（见附件2）、587040元（见附件3），我自己提取现金给陈国向124000元，以上合计2091600元。截止到现在，我从陈国向的临沂络通商贸有限公司提取一共1319616元。陈国向的临沂络通商贸有限公司现在还欠771984元（见附件5）。2018年8月份以来，我们找陈国向提款，陈国向一直以各种理由搪塞、推脱，就是不给支付，公司门已经关闭，陈国向人也不见了，我们联系陈国向，她只是接电话，就是不和我们见面。 ②证人殷某未收回投资明细及《代销合同》17份、2018.9.27欠条三份：证明殷某及以吕明辉、王京良等人名义与陈国向签订购销合同情况，后陈国向向殷某、张振礼、陈**秀出具欠条三份，欠条内容分别为欠殷某本金加利润共计243040元，欠陈**秀本金加利润121520元，欠张振礼本金加利润121520元。 ③殷某提供的银行交易明细一宗:证明殷某自2017年至2018年通过民生银行、农商银行、农业银行转账及现金支付等方式支付给陈国向资金200万余元。 （8）证人吴某1的证言：①我和殷某晨练时认识吴某2。2017年8月份，我和殷某、吴某2闲聊中得知，她们两个人投资一个叫＂丰岛小蛮腰代餐产品＂项目。8月31日，殷某和吴某2、李某1叫上我，一起到临沂去看看这个投资项目。公司老板陈国向向我介绍＂丰岛小妖精代餐产品＂有关情况，说是浙江丰岛集团的减肥产品，然后又说这款产品投资一单是100件，投资额是52000元，购买的产品销售到临沂的各大美容店，该产品的利润很大，这100件产品可以卖到10万多元，但是由于我们都没有销售渠道，所以由她来给我们代销，销售完了以后给我们百分之十几的利润，两个月为一个结算周期，也就是投资52000元，两个月以后返给我们60760元。当时我问陈国向，这么多产品能销售出去吗？她说完全可以，临沂的有钱人多的是，想减肥的人也多的是，让我们放心就行，她说整个销售不用我们管，这是她的商业秘密，我们只管拿钱投资，等着返利就行。我看到陈国向办公室里有和丰岛集团董事长的合影，以及一些宣传资料，我在百度上搜了一下这个丰岛集团，发现该公司实力很强，而且是个上市公司，感觉投资应该靠谱，不多会陈国向给了一个银行账号，李某1，吴某2要去银行打款，我也跟着去了，心想不就是52000元钱吗，先投资一下试试，用我的银行卡向陈国向的建行账户打款52000元，回来以后签订一份代销合同。2017年10月31日，两个月的约定周期到了，我和殷某等人又一起到临沂通络商贸有限公司找陈国向，陈国向问我是全部给我结清投资还是选择复投，我就让陈国向把本金给我复投，利息付给我就行，然后陈国向把我的原合同收回，给我重新签订一份两个月周期的合同，并让我把银行卡号给她，她把利息转给我。陈国向于2017年11月1日给我打款560元，我觉得数额不对，就让殷某去问陈国向，陈国向说她弄错了，接着第二天把剩余的8200转给殷某，殷某又把这个钱转给了我。2017年年底，陈国向通知参与投资的人员去海南开年会并旅游，想要取得这个资格必须投资三单以上，12月31日，我带着52000元现金新签订一个新单，把到期的上一单进行复投，殷某替我付一单，凑成三单签订了三份合同，2018年1月6日，陈国向把到期转投这一单利息8760元转给我。2018年1月中旬，陈国向组织我们这些人员们乘坐飞机到海南居住的酒店开年会，并到一些有名的景点去玩了一圈。这次凡是到海南参加活动的人员都有一份答赠，这份答赠是2018年3月15日殷某转给我的，给了现金9114元。到2018年2月27日，我原先投入的三单都已经全部到期，我在陈国向的公司直接换三份新的合同，进行复投，陈国向给了我到期合同的利息26280元，是给我的现金。2018年4月30日，我和陈国向一共签订4份合同，在我丈夫有病的这段期间，陈国向组织人员到泰国旅游，虽然我符合旅游的条件，但是我走不开，这次旅游和上次去海南一样，都有一份答赠，这个答赠是9114元钱，到2018年5月14日以现金的形式返给我。2018年5月15日，我又凑52000元，和陈国向签订一份代销合同，这是我的第5单投资。2018年5月29日陈国向根据个人的业绩情况，向我转账7800元奖励。2018年6月15日，签订第6单投资代销合同。2018年7月10日，陈国向组织达到条件的人到台湾去旅游，这次去的人有三四十人，7月15日回来的时候我接着就找陈国向说想再投一单，但是手里就只有3万多元钱，陈国向说可以把我5月15日和6月15日投资的那两单给我结算利息17520元，让我把剩余的钱凑齐就行了，这样我就又凑了一些钱于7月15日同陈国向签订了第7单投资代销合同。2018年8月10日陈国向通过殷某又向我转账4680元，是根据业绩给我发的奖金。2018年8月14日我拿着104000元现金投资两单，陈国向说厂家有出国旅游的奖励，让我再投资两单,2018年8月15日我又通过银行转账再次投资两单，签订时间都是2018年8月15日。2018年8月30日又有4笔投资到期，分别以张学兰名义和吴某1的名义和陈国向签订代销合同，我又和陈国向以邵长英、鲁晓琴、王茜、王富华的名义转签4份合同，2018年9月15日到期的三笔投资，我分别以吴某1、王富华的名义和陈国向转签投资代销合同。我一共投资11单572000元，陈国向给我返利162108元，我的实际损失409892元。 ②证人吴某1实际投资未收回投资情况统计表一份及《代销合同》8份：证明吴某1与陈国向签订合同情况及数额情况。 ③证人吴某1提供银行交易明细一份：证明吴某1通过银行转账、现金支付等方式支付给陈国向情况。 （9）证人高某的证言:2017年8月份，殷某说她投资了一个叫“丰岛小蛮腰代餐产品”项目。8月31日，我和殷某、吴某2、李某1、吴某1等人一起到临沂去看看殷某说的这个投资项目，公司的老板陈国向先是向我们介绍一下“丰岛小腰精代餐产品”有关情况。当时我们还问陈国向，这么多产品能销售出去吗？她说完全可以，临沂的有钱人多的是，想减肥的人也多的是，让我们放心就行。我们又问她销售的方式，她就说整个销售都不用我们管，这是她的商业秘密，我们只管拿钱投资，等着返利就行。我共计给陈国向2021718元，陈国向通过银行给我转账1722576元，我的实际损失299142元。 ②证人高某未收回投资情况统计表一份、《代销合同》14份：证明高某与陈国向签订代销合同情况。 ③证人高某提供银行账户交易明细一宗：证明高某通过民生银行及费某银行转账支付给陈国向情况。 （10）证人李某1的证言：①2017年8月份，吴某2说有个挣钱的项目，问我干吧。8月15日，吴某2、我、殷某等人到临沂市络通商贸有限公司，陈国向等人接待的我们，后来陈国向介绍公司业务，主要是代卖＂小腰精代餐产品”，如果我们参加的话，需要交纳5.2万元，5.2万元为一个合同，10.4万为2个合同，依次类推，2个月为一个周期，公司销售完毕后给我们返利润8760元，8月15日，公司领我们去丰岛考察，我上一单。10月27日-29日，我们去丰岛公司看一下，厂子很大，公司一个姓郑的副总说陈国向干的很好，拿到了奔驰，让我们好好干。10月15日前又投了4单，交了20.8万元，到了10月15日第一个合同到期，连本带利都返还了，我又接着续了合同，我又陆续加大了投资，有打款有的交纳现金，都是陈国向接待的。截止2018年9月15日，我一共签43个合同223.6万元，通过银行转账150多万（包括陈国向转回的665040元），现金支付70万元左右，实际投资1564960元，都没有收回。 ②证人李某1投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》36份：证明李某1本人及以他人名义与陈国向签订代销合同情况。 ③证人李某1提供银行卡交易明细、银行业务回单：证明李某1通过银行转账形式给李国向140余万元。 （11）证人曹某1的证言：①2017年10月3日，吴某2带着我和米某到临沂去考察投资项目，陈国向简单向我们介绍一下这项目，就是让我们投资“丰岛小腰精”这个项目，进货销售都由陈国向负责，我们只管投资，其他的什么都不用管。从那时候开始我就不断的进行投资，而陈国向不断以多投多返、加单出国旅游等方式不断让我们这些投资人增加投资，到2018年6月15日，我一共投资156万元。陈国向返还给我的利息大部分通过银行转账给我了，一少部分是作为复投款进行了复投，未进行资金转账。根据我自己调取的银行流水，陈国向共计给我转账466582.12元。 ②证人曹某1投资未收回投资统计表一份、《代销合同》21份：证明曹某1本人及以他人名义与陈国向签订代销合同情况。 ③证人曹某1提供的银行交易明细一宗：证明其通过银行共计转给陈国向投资款情况。 （12）证人吴某2的证言：①我是通过梁邱镇中学的体育老师李某2接触到这个项目的，她说现在做一个项目投资丰岛小妖精代餐产品，能挣钱。我投资163.8万元，返回77.2591万元，实际损失86.5409万元。2018年1月份，陈国向带着我们去了海南旅游，丰岛小妖精代餐产品的老总徐孝方也来参会了；2018年3月份陈国向和丰岛小妖精代餐产品销售部的张芮（张某1）组织我们去了泰国旅游7日；2018年7月份她组织我们去了台湾旅游。陈国向说她是全国总代理，可以在全国范围内发展代理，她在临沂兰山区发展代理两名，叫王梅，一个是丁某，主要在方城、新桥发展业务；苍山发展代理一名，叫吕湘瑜（也叫吕某1）；在费县发展两名代理，一个是探沂的薛东坤，他发展吕湘瑜，吕湘瑜是苍山县城内的代理；还有一个是李某2，是整个费县代理，李某2又发展我和范某，我是费县县城的代理，范某挂即墨的代理，她主要在梁邱发展业务。我之后在费县发展殷某，后殷某挂平邑县的代理。以上这些人中，殷某和丁某是做的比较晚的，除了她们两个，我们这几个人都有奖励的轿车，我奖励的是一辆悦动，陈国向给交了首付2万多元，剩下的月供是陈国向给还，她还了两个月以后就把剩余的贷款一次性给我，让我转成投资了。2018年8月15日开始就不给我们返利了，陈国向一直找借口说不会少我们一分钱的，叫我们等着。我们认为她这模式维持不下去了，没有投资了。她说货没有卖出去，没有回款。 ②证人吴某2投资未收回投资情况统计表一份及《代销合同》22份：证明吴某2本人及以张某2等人签订代销合同情况。 ③证人张某2的证言：我在陈国向处实际投资26万元，陈国向给我的返利又陆续转给陈国向变成新的合同，我实际损失26万元。 （13）证人范某的证言：①我和李某2共同在梁邱镇驻地经营“大小姐美容养生会所”。2017年4月份，徐艳带着陈国向、朱祥花、尚春梅到店里找到我和李某2，向我们推销“丰岛小腰精”减肥产品，当时陈国向带着一张宣传单页，购买5万元的产品（520元／箱），送电动车一辆，我和李某2担心货卖不出去，陈国向说购买了她的这款产品，她可以放在她的平台上销售，她能包卖货。过几天李某2和徐艳跟着陈国向一起到“丰岛小腰精”的生产地浙江丰岛控股集团进行考察，回来以后李某2就开始上单，上了一个单，签订代销合同。一个月后，也就是5月下旬，李某2收回本息，我感觉也靠谱。5月31日陈国向的临沂络通商贸有限公司在临沂齐鲁园开业，开业当天李某2带着我、吴某2、李某4、李某3、阚娜一起参加，同时参加活动的还有王东忠、朱祥花、尚春梅、咸某、薛东坤、崔广珍、丁某（也叫丁云）、吕某1、朱祥花、尚春梅、王**等等，前来参加公司开业的领导还有北京丰仁源科技发展有限公司的王广业、张某1（张芮），当时陈国向称他们二人是浙江丰岛集团的市场总监。开业当天给李某2、薛东坤、朱祥花、王东忠、商春梅等人发了轿车，搞得非常风光。2017年5月31日，陈国向开业当天，我就决定投资，通过我弟弟范大非向陈国向转账5万元，奖励一辆电动车，6月2日我弟弟也投资5万元，我又以王兰的名义投资6.24万元。7月份，陈国向就组织我们到巴厘岛去玩，我就让我弟弟去了。之后由于陈国向返利很及时，利息也高，我就开始发展自己的团队。2018年1月1日，陈国向发给我一个授权证书，由浙江丰岛食品有限公司和北京丰仁源科技发展有限公司共同授权我为即墨市代理，可以享受团队管理奖和团队业绩的年终奖，具体办法是：团队管理奖分两层，第一层（直排）3%，第二层（二排）2%，要求总代理每期自己投资20.8万元以上，同时要求每层有5个5.2万元投资才可以拿到该奖励。从2018年2月份起，我开始领取团队管理奖（提点），2月份我自己投资20.8万元，发展一层共计514800元，领取管理奖15444元。2018年8月份和9月份，陈国向就无法兑付投资款及利息，我们都未领取团队奖。我们手里持有的最终合同都是2018年8月份和9月份签订的，之前兑付的合同都已经收回。2018年8月份的合同金额是140.4万元，9月份的合同金额是202.8万元。此后我们不断的找陈国向要钱，陈国向就说她在东北市场、四川市场、湖北市场上都有货，但是还没卖出钱来，尽快会给我们钱，总之陈国向就编造各种理由迟迟不给我们兑付。2019年2月1日（春节之前）陈国向只兑给我1万元，再后来我见她实在是不给我们兑付了，我就给有的投资者说，陈国向给兑付钱的可能性已经很小了，为了减少损失，不如向陈国向要一些货。有的投资人同意了，起初陈国向给我们发来的货是“丰岛小腰精”，一共是800件，每件货是4箱（注：与合同中的6箱不符），但是发来的货中生产日期都已经涂改，我们怀疑是过期产品，这些东西没有人要，我把情况反映给了陈国向，陈国向又给我们发来400件（每件4箱）“丰岛小腰精”，还有400件“娇颜秘密”，每件也是4箱，这些产品分别给鞠传明、林森、裴广英、李宗刚、孙海先、赵美、张以强，这些人的合同在收到货以后被陈国向抽走了。陈国向是2017年8月11号的时候给我奖励了一辆北京现代的途胜轿车，一起提车的还有吴某2，该车是分期付款，首付由陈国向付款，陈国向告诉我们说这是丰岛集团给我们的奖励，陈国向要求我们每个月完成15.6万元的团队业绩，丰岛公司就可以给我们代付月供，完不成的自己付月供。除了正常的高息和提点奖以外，还有：1.团队管理奖，这个管理奖只有总代理能拿，团队投资额达到200万元以上的，每个月奖励500元或者1000元。能拿到这个奖励的还要拿出一部分给张某4。2.免费的旅游或年会，我在参与投资以后，陈国向组织的旅游有2017年7月份去巴厘岛、2018年年初去海南、2013年3月份去泰国、2018年7月份去台湾。每次都是张某1给联系的济南国际旅行社，并且张某1也陪同前往。3.2017年年底在海南年会上发过年度奖，只有吴某2和李某2拿过，我们都没拿到过。我曾经和陈国向对过一次账，陈国向也给我出具一份数据单，其中八月份21份合同中，林清英合同签订人已经改成李花儒，去掉已经给货的鞠传明、林森、裴广英，我手里还有18份合同。九月份32份合同中，李丽的合同现在改成蒋德秀，冯某自己团队的李慧、吴群、冯秀英、贾俊秀、冯秀荣、王飞、吴敏、王萍、王相花、王超的合同已进行合并，现在只有冯某、冯秀荣、李慧、吴群、冯秀英、贾秀、廉吉兰这几个人的合同，并且贾秀的合同被陈国向抽回换成货款条。除去已给货的李宗刚、孙海先、赵美、张以强，我手里还有本月的24份合同，这些合同总数是42份，未兑付总金额是306.8万元。 ②证人冯某的证言:2017年8月底，范某到费县来找我，说她考察投资的项目给她奖励了一辆北京现代的途胜轿车，说这个项目很靠谱，是临沂一个陈国向的人发起，她在临沂有成立的公司做“丰岛小腰精代餐产品”，我们投资5.2万元购买100件货，由陈国向通过电商平台代销，两个月合同到期后返还本息60760元。之后范某开车带着我到临沂找了陈国向，在公司陈国向给我介绍了很多关于产品和投资的内容，大概意思就是，我们这些人向她投资，她可以利用我们的投资到丰岛集团购买产品，我们投资越多，她能拿到的产品折扣越高，购买产品以后不用我们自行销售，全部放到她联系的一个电商平台进行销售，我们和陈国向签订两个月的代销合同，合同到期后她就给们还本付息。2017年9月份，我投资一单5.2万元，钱转给了范某，范某给办理的。11月份到期后范某通过银行转账把利息给我，陈国向来到费县蓝海酒店请我们吃饭，给我转了5.2万元的合同，等于我继续投资两个月，当天陈国向还在蓝海给我们授课了关于投资一些内容。和我一同来蓝海的还有我的同学李慧，她在听了陈国向的授课以后，也当场签订了一份代销合同。2018年1月份我们两人的投资到期后又都进行了转投资。2018年3月份，为了能拿到团队管理奖，我自己建立了一个5人以上的团队，分别是李慧、冯秀英、吴群、贾俊秀分别投资5.2万元，冯秀荣投资5.72万元，我同时也从陈国向那里拿到了7956元的团队管理奖。2018年4月份，从陈国向那里领取团队管理奖8736元。2018年6月份，我本人在范某团队中投资7.8万元。2018年7月份，建立了自己的团队，分别是李慧、吴群、贾俊秀、冯秀荣、冯秀英各投资5.2万元，我的这一层团中的李慧又组建了一个团队，其中有王飞、吴敏、王萍、王超、王相华，我从陈国向那里拿到团队管理奖1.3万元，李慧拿到团队管理奖7800元。范某是我们团队的总代理。领取团队管理奖的是首先我们必须在总代理的团队中，然后我必须投资一单以上，而且我还要发展一个五人以上的团队，才能拿到直排的团队管理奖3%，然后我团队里还有人能发展一个五人以上的团队，这个团队算是我二排（第二层），我可以拿到这个团队投资额2%作为奖励。陈国向向我们宣传投资，采取的方式有宣传海报，有微信群通知、还有投资人之间口口相传。另外我和我团队的投资款有的打给了范某，有的打给了陈国向。陈国向应该是从八月份不能兑付合同款的，陈国向就没有兑付能力了。我和我团队中持有的八月份合同和九月份合同是上一个六月份和七月份签订的合同到期后换签的。我们以上六人现在未兑付的合同总金额是57.2万元，但是实际损失没有这么多，我领了五次返利，每次都是8760元，同时我还领了三次管理奖，分别是7956元、8736元和13000元，除去以上返利和管理奖，我的实际损失是137568元。李慧未兑付的合同数额是104000元，扣去她拿到的三次返利是26280元（每次都是8760元）和7800元的管理奖，她的实际损失是69920元。吴群实际投资7.8万元，返利接着复投了，所以她的合同数额是10.4万元，但是她实际损失就是7.8万元。贾俊秀未兑付合同金额是5.2万元，她拿到过一次返利，她的实际损失金额是43240元。冯秀荣一开始投资5.72万元，后来她嫌麻烦就抽回来5200元的本金，所以她未兑付的合同金额是5.2万元，她拿到过9636元的返利，她的实际损失就是42364元。 ③范某、冯某团队未兑付合同统计表、范某团队投资明细一宗、货款条一份、《代销合同》42份：证明范某、冯某团队投资、未兑付及签订《代销合同》等情况。 （14）证人丁某的证言：①2017年5月31日，陈国向在临沂络通商贸有限公司在临沂齐鲁园开业，搞“丰岛小腰精”减肥产品宣传，陈国向宣传产品，介绍丰岛集团，承诺当天购买5万元的产品（520元／箱），送电动车一辆。我当天购买100件产品，交款5.2万元，奖励了一辆电动车，那天参加公司开业的还有北京丰仁源科技发展有限公司的王广业、张某1（张苗），当时陈国向称他们二人是浙江丰岛集团的市场总监。我们每交5.2万元购买100件产品，都签订购货合同，60天是一个合同期，到期合同中止，归还本金及收益8760元，陈国向收回合同，这就是整个流程。我的第一份合同到期后，陈国向按照合同约定履行了合同，就加大了投资力度，后来我参加了陈国向组织的旅游，回来以后就加大了投资力度，以个人以及亲戚朋友的名义进行投资，签订合同，这样能得到一定的奖励，是陈国向教我这样做的，后来我表弟媳妇曹某2看着能挣钱，2018年1月份左右也开始投资，也是以个人以及亲戚朋友的名义进行投资，签订合同。截至2018年8月份，我以个人名义、以张百娟、相杰等人的名义投资了202.8万元；曹某2以个人名义、以续元兰、续元忠等人的名义投资166.4万元；共计369.2万元，以上是没有兑付的合同。我手中尚有202.8万元的合同投资未收回，但是通过计算，我收到陈国向支付的利润约42万元，实际投资160万元，这是我的实际亏损。曹某2共投资340万元，尚有166.4万元没有兑付，这是她的实际损失。 ②证人丁某投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》28份：证明丁某及以其他人名义签订代销合同等情况。 （15）证人王某3的证言：①2017年11月份，我认识的朋友曹某2很早就购买“丰岛小腰精”减肥产品，她多次向我推荐让我们购买，说项目很好，购买5.2万元的产品（520元／箱）为一单，能包卖货不用我们卖货，两个月为一个周期，到期返利8760元，同时归还本金。后来陈国向来费县，我详细了解以后，我买了1单，2个月到期后及时返款。我这边还未兑付的合同有17份88.4万元，这些合同有些是实际投资，有些是用返利改合同，经过计算，我的损失约70万元。 ②证人王某3投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》及收款收据13份、银行账户交易明细一宗：证明王某3与陈国向签订代销合同等情况。 （16）证人禹某的证言：①2018年3月份，曹某2告诉我，她很早就购买“丰岛小腰精”减肥产品了，说项目很好，多次向我推荐让我们购买，老板陈国向可以放在她的平台上销售，她能包卖货，不用我们卖货，2个月为一个周期，到期返利8760元，同时归还本金。2018年8月份为止，我共有投资合同9单，46.8万元，经过计算我的损失约40万元。 ②证人禹某未收回投资情况统计表一份、《代销合同》7份:证明禹某与陈国向签订代销合同情况等。 （17）证人曹某2的证言：①2017年10月份左右，丁某多次向我推荐购买“丰岛小妖精”减肥产品。到2018年8月份为止，我共有投资合同82单，金额166.4万元，这些合同有的是实际投资，有的是用投资返利更改的合同，我的实际亏损约140万元。 ②证人曹某2投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》28份、银行账户交易明细：证明曹某2与陈国向签订代销合同、资金往来等情况。 （18）证人吕某1的证言：①2017年5份，薛东坤给我推荐“丰岛小腰精”减肥产品。5月31日，薛东坤说陈国向的临沂络通商贸有限公司在临沂齐鲁园开业，搞丰岛小腰精”减肥产品宣传，我也去了。陈国向宣传产品，介绍丰岛集团，承诺当天购买5万元的产品（520元／箱），送电动车一辆，我当天购买100件产品，交款5.2万元，奖励一辆电动车。陈国向说购买了她的这款产品，她能包卖货。我们每交5.2万元购买100件产品，都签订购货合同，60天是一个合同期，到期合同中止，归还本金及收益8760元，陈国向收回合同，这就是整个流程。我的第一份合同到期后，陈国向按照合同约定履行了合同，就加大了投资力度，由于我的业绩很好，陈国向奖励了我一辆北京现代汽车，只是给交2万多元的首付款，2年的期限，公司给缴纳分期，张某1给交了1个月的分期，以后都是个人缴纳的。后来我以个人名义、以李文娟等人的名义投资218.4万元；吕某2投资5.2万元；王玉侠投资176.8万元；吕玉平投资10.4万元；张洪祥投资83.2元；高敏15.6万元，共计509.6万元，以上是没有兑付的合同。我的实际损失是82万多，吕玉平实际损失46480元，吕某2实际损失5.2万元，高敏实际损失15.6万元，张洪祥实际损失63万元，张学花也是我们团队的成员，她投资很晚，一点返利都没有拿到，但是陈国向把合同给要回去之后没有兑付，后来张学花出了交通事故之后，陈国向给了两万块钱，张学花实际损失3.2万元，王玉侠实际损失47.75万元。我参与投资以后，陈国向组织的旅游有2017年7月份去巴厘岛、2018年年初去海南、2018年3月份去泰国、2018年7月份到台湾等。2017年年底给在海南年会上发过年度奖，我得到1万元。 ②证人吕某1投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》27份、银行转账明细一宗：证明吕某1及其以他人名义与陈国向签订代销合同、银行转账等情况。 ③高敏投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》3份：证明高敏本人及借他人名义签订代销合同情况。 ④张洪祥投资未收回投资情况统计表一份、银行账户交易明细、《代销合同》12份：张洪祥本人及其借名签订代销合同、银行转账情况等。 ⑤王玉侠投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》25份：证明王玉侠本人及借名签订代销合同情况。 （19）证人吕玉平的证言：2017年1Ｉ月份我妹妹吕某1说购买“丰岛小腰精”减肥产品5.2万元的产品（520元／箱）为一单，老板陈国向可以放在她的平台上销售，她能包卖货，不用我们卖货，2个月为一个周期，到期返利8760元：同时归还本金，如果我发展了下线，还可以得到推荐提点。我觉得行，就给吕某1转账5.2万元，让她代签合同，到2018年8月份为止，我共有投资合同2单，10.4万元。我都是委托吕某1办理的，她签完后再把合同、收据给我。我有两份合同，10.4万元，这些合同有些是实际投资，经过计算，我的实际亏损约8万元。 （20）证人吕某2的证言：2018年6月份，我妹妹吕某1说购买“丰岛小腰精”减肥产品项目很好，她多次向我推荐让我们购买，我就给吕某1银行转账5.2万元，让她代签合同，到2018年8月份为止，我共有投资合同1单，5.2万元是实际亏损。 （21）证人李某3的证言：①2017年5月10日左右，李某2找到我，说最近考察了一个项目，是关于浙江丰岛集团“丰岛小腰精”一款减肥产品，由陈国向具体经营，投资这个产品每5万元两个月可以赚取1.3万元，投资以后只需要签订一个代销合同，既不用本人买货也不用卖货，只管投资拿钱就行。5月15日，陈国向的员工朱祥花、尚春梅还有尚春梅的对象咸某一起来到梁邱，我把钱给李某2，李某2转给陈国向，当天一起签订合同的还有梁邱一个叫李某4的人。5月31日，陈国向的临沂络通商贸有限公司开业，陈国向给我们介绍了两个来宾，是丰岛集团的张某1和王广业，说当天上单的话奖励电动车，李某2当天就领了轿车。当天活动看的我很心动，上了一单，领了一辆电动车，过了两三天把钱给李某2转给陈国向。期间陈国向把每单的投资额变成5.2万元，两个月后的返利变成8760元。陈国向从2018年8月份以后就不能向我们返还了，但是6月的合同到期后，陈国向通过李某2给了我14.78万元，但是李某2一直没给我，还有一部分，陈国向安排我转签了合同，在此过程中，陈国向有收走我的部分合同，这个账一直没能对上。到2018年10月2日和2018年11月19日，我让陈国向根据我的投资合同、投资款给我写了两份欠条，分别是49.4840万元和114.4万元，总金额是163.884万元，这些钱有的包含答赠、返利。有的只包含本金，这个欠条中并不包含李某2没给我的14.78万元。要是按照陈国向欠我的投资款，也就是这163.884万元。自始至终，陈国向就向我们承诺，让我们只管投资，进货、卖货的事情让交给她来操作。我的这个团队中，总代理是李某2，李某2这个团队中的主要投资人有我、李某4、刘士坤家属（梁邱中学校长妻子）、李俊英、张丽丽等。陈国向的投资从2018年8月15日之后不能兑付，而此时我有14.78万元到期，陈国向把这个钱打给了李某2，李某2把这个钱私自截留，自行用掉也不给我。我的团队实际上就三个人，我、李媛媛（李景英）和王敬云，李媛媛是李景英的女儿。李景英一共投资5.2万元，陈国向给了三次返利，每次都是8760元，李景英的实际损失是25720元。王敬云的实际损失是21.2万元。按照陈国向给我打的欠条，陈国向一共欠我163.884万元，欠条里的数额包括我手里未兑付的合同数额、搭赠、返利和提成，但是具体数额我记不清了，欠条的数额不是我的实际损失。陈国向给我打的返利我一部分又复投了，根据我的计算，我的实际损失至少一百万，因为我当时给陈国向投资用了40万元贷款、借了朋友60万元（李佳琪20万元、我对象朋友20万元、张玉霞20万元），现在这些贷款我还欠了86万元左右，我还把经营超市赚的十几万元投进去了，我的实际损失至少100万元。 ②证人李某3投资情况统计表一份以及陈国向手写的欠条两张：证明李某3团队投资情况，欠条内容分别为陈国向欠李某3货款1144000元、494840元。 （22）证人李某4的证言：①2017年五一期间，李某2和范某叫上我、阚娜、吴某2一起到临沂齐鲁园广场写字楼，找到一个叫陈国向的女老板，去到以后陈国向给我们介绍了“丰岛小腰精”这款产品，陈国向给我们介绍了“丰岛小腰精”这款产品，说这个产品有多好，多么赚钱，让我们只管投资，她自己有渠道来帮助我们销货，投资5万元，两个月可以赚取1.3万元的返利。5月15日，陈国向公司里安排尚春梅、咸某、朱祥花来到梁邱“大小姐美容养生会所”，给我和李某3讲了一下投资回报情况，并给我们说了这个项目又可靠又赚钱，他们都已经赚到钱了。我和李某3各投资了5万元，签订了一份代销合同。2017年5月31日，陈国向的临沂络通商贸有限公司开业，前来的嘉宾有张某1、王广业等人，据陈国向介绍说这两个人是。浙江丰岛集团派来的张总和王总，开业的当天有奖励代理轿车和当日上单送电动车的活动，我的老师李某2就领了一辆现代途胜轿车并做了分享，当天又投了一单，领了一辆电动车。6月份，陈国向组织了一个到巴厘岛旅游的活动，累计投资15.6万元就可以参加，于是我又借钱投了5.72万元（110件货），把这个出国旅游的机会给了王磊。2017年12月份，我发展两个会员，分别是张凯艳、赵虎，张凯艳和赵虎各投资5.2万元。2018年1月份，我新发展一个叫张利敏的会员，张利敏自己投资10.4万元。陈国向的资金链出问题，是在2018年8月份，当时我手里有几个是6月15日签订，然后8月15日到期的合同，这时候我没取出本金，又进行了复投。2018年8月底到期的本息就不能返还了。2018年7月15日签订9月15日到期的合同，陈国向全部给我转签了合同，我在转签合同的时候，把很多合同都进行了合并，导致部分7月份合同中金额和9月份的不一致，但是总单数、金额不变。7月底签订9月底到期的合同，陈国向就不再给我转签合同了。因此我手里的合同有2017年7月、8月、9月三个月份的，7月份的合同加9月份的合同投资额和。每个月陈国向就向我们签订2次合同，在1号到15号投资的，合同签订时问都是本月15号，在15号以后投资的，合同签订时间都是月末时间。陈国向通过口口相传，即通过她公司的业务员（如尚春梅、朱祥花等人）给会员宣传、总代理宣传拉拢投资、陈国向授课等方式。陈国向利用微信群、微信朋友圈进行宣传。陈国向通过到公司考察、旅游、年会、搭赠等方式宣传。我们实际投资人的具体损失如下：张凯艳实际损失54.3万元；赵虎实际损失19.9万元；张丽敏实际损失18.4万元；卓云飞实际损失5.2万元；王文艳实际损失3.6万元；李苗实际损失8.5万元；李越实际损失8万元；王云0.68万元；我的实际损失31.3万元。 ②证人李某4团队投资明细、《代销合同》35份等：证明李某4、张凯艳等人签订代销合同等情况。 （23）证人咸某的证言：①陈国向是临沂市络通商贸有限公司的法人，也是“丰岛小腰精”减肥产品的全国总代理，2016年下半年，陈国向发展我和我妻子尚春梅投资这款产品。2016年年底，通过朱祥花认识陈国向和她代理的“丰岛小腰精减肥产品”,陈国向介绍产品相关知识，大体意思就是，她代理的这款产品是浙江丰岛集团生产的减肥产品。第一次打款是10万元，应该给我们204箱货，之后陈国向说先给我拉来了142箱产品，让我们先卖卖看，如果不好卖她就到平台上给我们销售，我们卖了一段时间，销量不好，给陈国向说了，陈国向就没再给我们发货，说剩余的62箱货她给我们销售，我们问陈国向在哪里销售，陈国向就说这个不能告诉我们，她有她的销路。2017年2月25日，陈国向给我们说公司要统计业绩，达到30万元的奖励一辆途胜ＳＵＶ汽车，之后过了几天我们领到这辆车，一同领这辆车的还有朱祥花，这辆车是陈国向给我们付了不到五万元的首付款，每个月陈国向让我们完成15万元的业绩，她就给我们交分期，完不成的她就不给交。再后来陈国向就让我们打款，不给我们产品，都是我们签订代销合同，说是通过平台给我们代卖，此时陈国向还让我们发展会员投资，并提出了三级分销制，就是发展的直排会员奖励投资额的5%，二排奖励3%，三级奖励2%，再后来陈国向说三级分销违法，改成3%和2%的两级分销。自从陈国向实施包销方式拉拢投资后，我嫂子刘某1很感兴趣，她投资28天就给返还本息。当时尚春梅的店里还有个顾客叫崔广贞，她听说刘某1投资赚钱，就回去告诉她老公薛东坤，然后薛东坤专门找到我来投资，后来刘某1又发展丁某投资。2017年4月份，陈国向通过她的邻居徐艳介绍，接触李某2，李某2的美容店合伙人叫范某，当时李某2很感兴趣，随后陈国向组织我们夫妻两人、徐艳、朱祥花、王东忠、李某2、王**、刘某1、咸友志夫妇，一同到浙江丰岛集团考察这款产品，去到以后是丰岛集团的老总徐孝方接待的我们。2017年5月15日，李某2发展李某3和李某4。2017年7月1日陈国向组织到巴厘岛旅游，我和尚春梅都去了。回来以后陈国向说要投资ＳＳＧ（水孕新生水疗项目），此时我就觉得陈国向做这个“丰岛小腰精上的投资目的不纯，再之后我投资的钱快要到期，陈国向也不能按照两个月的时间进行兑付，老是给我们推脱，这个时候我就不想继续投资了，开始想尽办法向陈国向要回投资，陈国向既不见人也不接我们电话，越是要不回来我们就越是对她有了怀疑，为了向她要钱，我们白天晚上都在齐鲁园蹲守等她，慢慢要回了一部分，不过陈国向很武断的单方扣除了我们6万元让我们投资ＳＳＧ项目，另外我们还有几十万元就是要不回来。到现在陈国向还欠我们11万多元没给，这11万多元包括ＳＳＧ投资款3万元，汽车首付5万元，还有一个王广业发起的“集合”平台投资款3.42万元。“集合”是王广业的北京丰仁源科技发展有限公司建立的一个平台，由陈国向推广的，据王广业说，这个平台总部在郑州，是和京东平台一样的网上购物商城，投资这个平台可以购物、返利，但是系统一直没开发出来，这个钱是陈国向从我们这里拿走3.42万元，后来在王广业的游说下，我们又投了11单（每单7200元）共计79200元。 ②《关于送车发货合同》一份：证明购买小妖精产品200万送汽车分两种方案，一种为一次性打款200万，汽车可一次性全款支付，第二种方案为客户一次性打款30万元，公司前期先付30%首付款，30万元的预存货物分三个月发货，另外每个月需要回款不低于15万，方可发货，当月没有回款货物需要推迟到下个月回款后发货，回款达不到15万元按照回款比例发货。当月回款达不到15万的情况下，当月汽车分期款代理自己承担，年底完成任务由公司一次性将客户自己付款车辆分期部分贴补，连续六个月没有回款，视为自动放弃汽车奖励计划。 （24）证人张某3的证言：2017年暑假，我听说李某2搞了一个投资非常赚钱，李某2给我说投资是“丰岛小腰精”减肥产品，老板叫陈国向，项目做的非常大。第一次投资大概是在2017年8、9月份，我给了李某2一万多块钱，后来有了钱就继续再投资，慢慢的就投了几万块，2018年8月份，我已经投10万元左右。2018年4月份，我丈夫刘士坤的邮政银行账户向陈国向转款10万元，同时陈国向向刘士坤转款17520元具体是什么我也不记得了。 （25）证人李某2的证言：①我有个学生叫徐艳，她和陈国向是邻居。2017年3月7日是徐艳带着陈国向、朱祥花到梁邱“大小姐美容养生会所”，这是我和范某一起开的一家美容店，当时陈国向介绍说，她正在做“丰岛小妖精”减肥套餐产品，让我投资5万元，可以购买100箱产品，由她以600元／箱的价格代为销售，50天后返还我本息59000元（陈国向扣除2%的管理费）。也就是说我只管投资按时拿利息，什么都不用我管。3月29日，她们三个又来找我，我就投资5万元，签订一份代销合同。4月份，陈国向带着我、徐艳、朱祥花、王东忠、李某2、王**、尚春梅、咸某等11个人一起到浙江丰岛集团参观考察，看看厂子的生产规模、产品，期间他们公司的老总徐孝方招待的我们，另外还有一个张某1的人带着我们在当地游玩了一下，回来以后我感觉这个事还是比较靠谱的，我就把这个投资情况告诉李某4、李某3、范某、吴某2等人。4月下旬，陈国向就把我投资的这5万元予以返还，返还的时候她的公司里有好多人，我也带着李某4、李某3、范某、吴某2等人一起去了公司，陈国向是用现金进行发放的，当时公司的桌子上放了满满的现金，我领取本息以后，把本金5万元进行复投。2017年5月份，陈国向告诉我说想要多拿钱的话，就得发展自己的团队，团队成员可以再发展团队，根据团队投资的5%、3%、2%发放直排、二排、三排的提点奖。如果我在五月份的时候投资总额能达到30万元的话，就可以奖励给我一辆北京现代途胜轿车，是分期付款的。然后我自己又投两个5万元，李某4和李某3各自投5万元，这样的投资额就达到30万元，5月26日，陈国向带着我到齐鲁阳光4Ｓ店领取轿车，到5月31日重新进行发放仪式。2017年5月31日，陈国向的临沂络通商贸有限公司开业，前来的嘉宾有张某1、王广业等人，据陈国向介绍说，这两个人是浙江丰岛集团派来的张总和王总，开业当天奖励了很多轿车，除了我还有朱祥花、尚春梅、薛东坤、刘某1，我领了一辆现代途胜汽车并做了分享。当日上单的就可以奖励一辆电动车，范某、李某4、李某3都在当天上了5万元的单，领取了电动车。六月份，陈国向的规则就变了，变成投资5.2万元购买一百箱“丰岛小妖精”产品，由她按照6.2万元的价格出售，她扣除2%（0.126万元），两个月后每人返还本息60760元，这个月还规定每人上单15.6万元，可以组织到巴厘岛去旅游。安排旅游是在7月份，我的投资是我本人参加旅游，范某的投资是她弟弟范大飞参加的，李某4的投资是她丈夫王磊参加的。7月份，吴某2和范某从我的团队中分离出去，他们各自建立了自己的团队，都成了总代理。2017年8月和9月，我就上了一单，没有完成任务，这两个月都是我自己交的汽车分期。2017年10月份，领取提点7800元。2017年11月份，当月我领取提点15600元。2017年12月份，我领取提点7800元。2018年1月份，当月我领取本人和张丽丽、李俊英名下的提点奖共计24440元。2018年2月份，我领取本人和张丽丽名下提点奖共25220元。2018年3月，我一共以本人和李俊英的名义提点45240元。2018年4月份，我本月一共以自己和张丽丽的名义领取提点奖36648元。2018年5月份，我本月领取提点55020元。2018年6月份，每个月提点23220元。2018年7月份，本月我领取提点奖71760元。到了9月份，没有新上的投资款，陈国向到8月底就没钱了，另外陈国向把7月的合同改了一部分，还有一些合同他收走了，但是没有给我。整个7月份和8月份的投资款都没有兑付给我，七月份改了一些合同，我这里有李某220.8万元、张某320.8万元、张丽丽20.8万元，陈晓丽10.4万元，张丽凤10.4万元，还有7月28日投资的6单没改合同，这个合同都在陈国向那里没给我。8月份的合同还有李某220.8万元，刘彩、张丽凤、来守英、张立平、陈琦、张丽、李娜、李子阳、张庆芝等人的合同各5.2万元，这样算下来陈国向还有182万元没有向我兑付。这里面的投资款182万元基本都是我自己的，还有10万元左右是张某3的。我的实际损失在96万元左右。张某3的实际损失是7万元。 ②证人李某2投资统计情况及《代销合同》14份：证明李某2与陈国向签订代销合同等情况。 （26）证人赵某的证言：①2017年12月份，曹某2很早就购买“丰岛小腰精＂减肥产品，我给曹某210.4万元，让她替我办理的，2个月到期后及时返款，我觉得很好，就追加投资，为了得到推荐提点，我还用我亲戚、家人的名字投资，作为我发展的下线，到2018年8月份为止，以我的名义购买的，用张淑琪、张佳琪、胡金兰、胡文富、张传军、刘路平的名义，共13份未兑付的合同，67.6万元，我的实际亏损在63万元左右。 ②证人赵某投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》11份：证明赵某签订代销合同等情况。 （27）证人米某的证言：①2017年10月份，吴某2很早就购买“丰岛小腰精”减肥产品，还有奖励的车，10月15日我去临沂买2单，2个月到期后及时返款。到2018年8月份为止，以我的名义购买的，用王广忠、米德华、吴晓东、王倩倩、刘兴花名义购买的，共未兑付的合同有12份，62.4万元钱，我的实际亏损约40万元。 ②证人米某投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》9份、银行交易明细一宗：米某与陈国向签订代销合同、银行转账等情况。 （28）证人凌某的证言：①2017年8月份，吴某2早就购买“丰岛小腰精”减肥产品，还有领的车，说购买5.2万元的产品（520元／箱）为一单，陈国向能包卖货，2个月为一个周期，到期返利8760元,同时归还本金，我们发展下线，还可以得到推荐提点。后来我同吴某2等人去了临沂陈国向的公司，陈国向接待我们，并详细介绍产品，我又详细了解了一下，我就买了1单，后来又买了一单，2个月到期后及时返款，我觉得很好，就加大了投资力度，为了得到推荐提点，我还用我亲戚、家人的名字投资，到2018年8月份为止，我共有投资合同31单，161.2万元，有以我的名义购买的，有以我的亲戚朋友的名义购买的，用王宗娟、张周林、张涵、张正渠、杨暖、王宗红、刘娟、姚东桂、高景英、任庆美、凌云、凌栋梁、杨兆霞的名义，都是我出资。我支付这些款项的时候都是银行转账、现金支付。经过计算，我的损失约120万元。 ②证人凌某投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》19份、陈国向出具的欠条三张：证明凌某与陈国向签订代销合同等情况。 （29）证人刘某3的证言：①2018年4月份，吴某2、殷某早就购买“丰岛小腰精”减肥产品，说购买5.2万元的产品（520元／箱）为一单，老板陈国向能包卖货。后来陈国向来费县，在吴某2家地下室，我又详细了解一下，决定试一下，我就买6单，后来又购买7单，共13单，67.6万元。有以我的名义购买的，有用刘某3、孙士珍、孙瑞淙、刘长华、刘菲、卢庆娟的名义购买的。我还未兑付合同有13份67.6万元。 ②证人刘某3投资未收回投资情况统计表一份、《代销合同》12份、银行账户交易明细一宗、刘某3自行书写说明一份：证明刘某3与陈国向签订代销合同等情况。 （30）证人张某4的证言：①2017年左右，我在美容院认识的陈国向，那个时候她就做小腰精代餐产品的代理了，她推荐让我购买，5.2万元一单，购买100件产品。她帮我们代卖，2个月一个周期，到期返利8760元，返本返息。我开始买了一单，2个月后返款及时，就加大了投入，返利又加钱凑单我一共投20单。我未兑付的合同还有100万元左右的，但是我的实际损失38万元。 ②证人张某4提供的《代销合同》24份：证明张某4与陈国向签订代销合同等情况。 （31）证人王某4的证言：①2018年3月份，曹某2告诉我她很早就购买“丰岛小腰精”减肥产品，说项目很好，她多次向我推荐，让我购买。3月8日，我和王琪一起去陈国向的办公室，详细了解产品以后，我买6单，4月份又购买6单，5月份12单，共计22单，114.4万元。7月份合同到期，我继续用钱，我找到陈国向，说把钱退出来，陈国向说的很好，卖了货就给我钱，写了一张123万元的欠条，后来陆续给我39万元，再后来就是推脱，我觉得这样不行，2019年1月份，我就到兰山区人民法院起诉了，后来法院调解结案，陈国向不执行法院调解结果，2019年3月19日我申请法院强制执行，到2019年6月份在陈国向被司法拘留期问由其子彭某归还4万元，至今尚欠我80万元本金。我的22份合同已经收回，我的实际损失为80万元。 ②王某4与陈国向民事调解书一份：证明2019年2月20日，兰山区人民法院主持调解，对王某4与陈国向之间的纠纷一案作出调解。 （32）证人吴某3的证言：①我和陈国向是合作关系，陈国向给我提供货物我销售，我是东北地区丰岛娇颜秘密的总代理商。我是在2016年春节之后，到山东济南的肥猫超市考察，我在新未来微信群发招商广告，对方加我微信认识的。陈国向当时讲是卖日杂的，但是在新未来的微信群中发减肥产品（丰岛牌小妖精），她讲自己是浙江丰岛食品厂的合伙人。我和她签合同了并授权代理，合同是我和陈国向在电话和微信上谈完之后陈国向起草的，起草后邮寄给我，我签完字盖有我公司（吉林众盟商贸集团有限公司）公章一式两份邮寄到山东临沂陈国向签的，陈国向签完后给我邮寄回一份，陈国向留有一份，时间是2017年9月2日。货款结算在合同内的第九条是“货款结算、结算周期为实销实结，结算金额为本合同约定周期实际销售金额”。陈国向是在2017年9月11日发的第一批货，最后一批货是2018年2月6日发的。陈国向一共发给我的丰岛小妖精有七千多，具体的数得查票据，丰岛罐头两千多箱，丰岛小腰精最开始告诉我800多元一箱卖就行，后来告诉我600多元一箱卖就行，再后来告诉我每箱420元卖，买一赠一；最后告诉我白送用来开发市场。陈国向给我发的货是在浙江丰岛发的，发货地点是浙江丰岛食品有限公司，收货人是吴金林，吴金林就是我，我通过别人预测命运时说我命中缺金和木，所以就用这个名了，我把我的身份证都拍照给陈国向了，并且合同和营业执照也发给陈国向了，我没有虚假的身份去骗陈国向。陈国向给我发的货都是有保质期的，保质期都是12个月，但是有的货物因为保质期有问题里外包装日期不一样。合同上没有规定价格，丰岛小妖精每箱先后不一样都是按照陈国向的意愿去执行的，丰岛娇颜秘密罐头含税是360元每箱。生产日期不一致的我都给陈国向说了，陈国向和丰岛食品厂的一个姓张的都叫他张总来的长春东南阳光市场，来了说是厂子的积压库存用于各种合伙人用于促销搞活动的，这批货我不要了，陈国向说4500箱货不算数重新给我补货，陈国向给我写了一个条用手机给我发了过来的。陈国向告诉我除了12月份生产日期的其余的全部拉出去搞活动打市场。因为当时陈国向讲这批货其中4500箱不算数时有丰岛食品厂的张总在现场。用于搞活动的事，是陈国向在微信里同我讲的，并且我在搞活动时都拍有视频发给陈国向了，有的还建群了，把陈国向和张总都拉进群里了，有不明白的让陈国向和张总进行讲解。陈国向给我发的货在东南阳光市场丰岛小妖精内有4000多箱，松原王岩处有1066箱，刘忠辉拉走1645箱,其中发往四川乐山600箱，现在有300箱，其中有300箱被陈国向收回了，内蒙有200箱，德惠570箱，长春的新光复路275箱，其余的都是搞活动送出去开辟市场了，丰岛娇颜秘密水果罐头有2200多箱在松原三家子。松原王岩540箱，日期是2017年12月28日的，刘忠辉拉走的是2017年5月6日的都有，也就是陈国向说拉出去开辟市场的。我没有给陈国向结账。因为合同里有约定卖出去结账，现在还没有卖出去所以就没有结账。 （33）证人陈某1的证言：①陈国向是我妹妹，我从2003年干个体生意，直至2017年6月份，我和陈国向有经济往来，她做生意，有时候资金周转不过来，自2013年就开始找我借钱，她有钱了还给我，后来我名下的光大（5420）广发（5871）中信（2097）、交通（2610）的信用卡都是陈国向一直使用，她自己还卡，陈国向给我还钱的时候都是打入我名下的农业银行、民生银行等。她向我借钱的时候我都是银行转账一部分，现金一部分，她现在还缺我20多万元。我和陈国向的银行交易明细，陈国向多打给我130万元，是因为我没有合计数，是她归还自己使用信用卡消费的钱，不是给我的，陈国向借钱时我给她现金17.5万元、非银行的现金32万元，我打入我的银行卡26.45万元是她让我替她经营水孕新生项目的，不属于给我的钱。 ②陈某1提供的陈国向借款明细、陈国向与陈某1之间的银行交易明细一宗：证明陈某1与陈国向之间银行交易情况。 （34）证人彭某的证言：①陈国向是我母亲，我从2017年开始干个体生意，卖太阳能，每月收入1-2万元。我和我妈有经济往来，我妈妈陈国向自2014年做生意，有时候资金周转不过来，就让我借钱给她周转，我那时候也没钱，都是借我同学徐强、高占、宣喆的钱，我妈有钱了就再通过我还给他们，也有我妈妈直接打给他们的，后来我名下的民生银行卡和信用卡都被我妈妈拿着用了，有时候我也使用。我给我妈钱大多数都是通过我的银行卡转给我妈的信用卡，还有支付宝转给我妈110万元，我妈给我钱的时候都是通过银行转账，从她的银行卡转到我的银行卡。我没有计算过我和我妈的流水，但是我名下的民生银行卡是我妈使用着。我妈还欠我70多万元，这包括我借我同学朋友（乔坤、王国安、王鸿飞、王鑫）的钱，还有我使用的网贷。 ②陈国向与彭某之间的银行交易明细、彭某的支付宝交易记录一宗：证明陈国向与彭某之间的资金往来情况。 （35）证人陈某2的证言：①2016年至2018年，我在张建亮的浩辰小贷公司上班，我个人的农行卡、建行卡都是公司使用，陈国向见了我可能认识，她向我们公司借款，公司用我的建行卡给她打款446800元，同时还用我同事孙世伟的农行卡向陈国向打款824000元，陈国向归还借款、支付利息都打入我名下银行卡，经计算是1455000元，这些钱都是公司的钱，我个人没有使用，多的钱就是利息，归公司所有。 ②陈国向与陈某2、孙世伟之间的银行交易明细：证明2016年12月至2018年10月，陈国向共收到陈某2、孙世伟银行转账1270800元，支付给上述二人1455000元。 (36)郭士平身份复印件一份、代销合同两份、收款收据两份：证明郭士平向被告人转账104000元，被告人返还13000元，郭士平损失9.1万元。 4.被告人的供述 （1）被告人陈国向的供述：2015年，我在济南一个烟酒副食招商会上，认识了北京丰仁源科技发展有限公司的市场总监张某1（平时叫张芮），当时她正在全国招“丰岛小腰精”低卡代餐产品的代理，总共是要10名，我很感兴趣，去咨询了下，张芮给了我一些产品让我试吃，要是吃了感觉很好就和她联系，我们互留了电话和微信，回来后我吃了一段时间感觉产品不错，于是就和张某1取得了联系，想代理这款产品。张某1邀请我去浙江丰岛集团总部参观，并给我说一次性购进50万元的产品，公司奖励一辆宝马525轿车。回来以后我考察了一下，答应先购买50万元的“丰岛小腰精”这款产品，先是给她一次性打款25万元左右，之后又买了几次，累计到了50万元以后，张芮给我打电话，让我到丰岛集团的总部去领轿车奖励，这辆车是挂了浙江的牌照，是办理的分期贷款，北京丰仁源科技有限公司给我缴纳的首付款，每个月的分期是2312元。在领车的同时，北京丰仁源科技有限公司和我签订了一份销售合同，任命我为总代理。2016年该公司推出了一个叫“娇颜秘密”的罐头产品，我同时也购进销售。我在北京丰仁源科技有限公司那里购买大量的货（“丰岛小腰精”），一开始我都是自己跑货，把产品卖到市场、美容店等地方，销量不很大。2016年7月份经过别人介绍，我认识了石家庄“新未来”平台的董事长杨杰，他有一个全国性的购物返利的平台，可以给我销售产品。我前后向杨杰那边送货200多万元（是进货价值，包含“丰岛小腰精”和其他副食），他给我一共返货款60余万元，该平台于2016年年底倒闭，到现在他们那边还欠我货款140万元左右。在投资“新未来”平台的同时，我还认识了一个叫“鎏瑾”的销货平台，我给这个平台供货“丰岛小腰精”和“娇颜秘密”，该平台在河北省，操作模式和“新未来”差不多，这个平台的联系人叫贾永瑞，这个平台也是2017年年底倒闭，我在那个平台供货90万元，返货款很少，在那里我赔了84万元。2017年年初，一个叫吴某3的人给我打电话，说他做过“新未来”，给他们供过大米，还说是他在东北的市场需要大量的产品（丰岛小腰精和娇颜秘密都要），并要求我授权让他做东北三省的总代理。我报经北京丰仁源科技有限公司同意，我和吴某3签订了销售合同，授权他做东北三省的总代理。从2017年7月份到2018年3月份，吴某3从我这里累计拿货1000多万元，任何货款都未给我，我多次去要，仍然没能要回货款。此外，我还发展了四川总代理曾从芬，她和吴某3一样，从我这里拿了30多万的货，给了我不到10万元，还欠我20多万元。我还发展了湖北总代理黄飞，他欠了我小腰精货款36万元。还有新发展的东北代理王磊，他欠我货款240万元货款。为了迅速的做大“丰岛小腰精”这个市场，我和朋友朱祥花、尚春梅一起共同商议以签订合同、发展代理的方式在临沂发展市场，当时的约定是，我可以请公司来讲课、可以给签订合同，但是我不去发展人员，具体发展过程是朱祥花发展了尚春梅、李某2、王桂珍，尚春梅发展了刘某1、薛东坤，刘某1发展了丁某，薛东坤发展了吕某1。李某2发展了范某、吴某2，吴某2又发展了殷某。以上这些人都是市场总代理。各级代理都可以奖励下级代理业绩的3%，下下级代理总业绩的2%，完成200万元业绩的各级代理可以奖励一部轿车（2018年后就没有该措施）。我和代理约定的合同是一份代销合同，就是代理每出资5.2万元进货100件“丰岛小腰精”产品，两周为一个结算周期，结算金额为本金5.2万，利润1万元，我扣除管理费6.2万＊2%＝1240元，代理可以得利润8760元。在本周期内，代理不见产品，所有投资的产品都由我来销售。之所以这样约定是因为各代理都要求不自行销售，而是要求我代销。因为我考虑我自己有市场，我就想着有钱大家一起赚，就答应了大家的要求。我这样做也是为了做大产品市场。代理的投资款一共分为三部分，一部分是全额投资款，就是给我5.2万元，一部分是利润转投资，就是代理到期不取利润，用利润加投资款凑成5.2万元为一单，我给签订合同，还有一部分是利润达到5.2万元，他们不用投资直接转单。我收取的只是实际投资款，投资款的收取、合同签订大部分是总代理经办。到现在未能返还的合同约定额3000万左右，这3000万中的他们的实际投资额在500万元左右。使用签订代销合同的方式发展业务，吸引投资，是我个人行为，和北京丰仁源科技发展有限公司无关，是我个人为了做大市场想出来的办法。在利用代销合同发展业务之前我只认识朱祥花，朱祥花发展了尚春梅和我认识，后来这个投资情况一传十，十传百，经过慢慢发展，又认识了那些总代理，总代理下面的那些小代理我大多都不认识。代理的投资款大多都被我打给张某1订货了，少部分的钱我作为返利发给代理了。我在后十有两套房产，分别被我抵押给陈某2、刘晓菲，皇山城有一套别墅被我抵押给李贞飞，我名下的宝马车被抵押给刘晓丹，现在这些物品都被别人执行，归抵押人所有了。我给张某1一共打款1000万元左右，我拿货的价格是“丰岛小腰精”208／件，“娇颜秘密”是264／件，以“丰岛小腰精”产品为主，张某1一共给我发货2万多件，还有2万多件货没发给我。我在费县丽都酒店租用房屋经营公司，放置了大量的机器设备，尚未正式运营，设备都是和股东一起买的。 2016年我认识河北省的杨杰后，给他送货200万元的，他给我支付货款60万元左右，尚欠140万元左右的货款，杨杰的新未来平台20**年就关闭了;2017年，我认识了河北廊坊的贾永瑞，供货90万元，他付给我6万元左右的货款，尚欠我84万元左右的货款:2017年7月至2018年3月份期间，我给吉林省的吴某3供货1000余万元，他一直没有给我货款，他的一个下属代理王磊告诉我，吴某3有一部分货物在松原市附近的一个仓库，我们就去了，开始不让拉，我们经协商，我拉走2000件“娇颜秘密”罐头，价值100万元，此前我还给王磊供货240万元的:另外我还给四川的曾从芬供货，她尚欠我20万元的货款，给湖北的黄飞供货36万元的。以上货物价值是按照“娇颜秘密”每件620元、“丰岛小腰精”产品每件520元，根据发货的数量计算出来的。我每次购买“娇颜秘密”、“丰岛小腰精”产品，都是将货款打入张某1的账户，然后告诉她购买什么产品的数量，并且告诉她将货物发送给谁，张某1在同浙江丰岛集团联系，厂家直接将货物发给我指定的商家。我联系的要货人中没有吴进林、李晓曼，吴进林是吴某3提供的收货人，李晓曼是贾永瑞提供的收货人，我也是根据要货人提供的信息，再告诉张某1，她告诉丰岛集团，然后发货。我做生意开始，有时就用我儿子的钱，时借时换，后来经营小腰精产品，货款收不回来，投资人要钱，我就借我儿子的钱，有了再还回去，账户中我儿子给我打款是我借他的钱，我给我儿子打款就是我还款，但是我儿子给我钱时有时候是现金存入，他也给我多次现金，现在我欠我儿子大约100万元。陈某1是我哥哥，他开办塑料厂，我用钱的时候经常借他的钱，他也不收利息，我借他钱时他大多都是现金给我，也有通过账户转账少量，我借他大约200万元，现在还有欠他的钱，大约50-60万元。陈某2是个放高利贷的，我多次借他的高利贷。刘晓丹、刘志银都是刘某2小贷公司的，我多年来一直借刘某2小贷公司的钱。刘晓菲也是小贷公司的，我借他的钱也没有还清，我的房子都抵押给她了。 集资参与人及其委托代理人当庭提交的证据： 证据1.陈国向经营的临沂市络通商贸有限公司在南坊齐鲁开业图片、视频：证明2017年5月31日，部分集资参与人参加陈国向公司的开业仪式，开始接触了解丰岛小腰精产品，张某1和王广业代表丰岛公司来给陈国向开业剪彩。 证据2.集资参与人到丰岛公司参观生产情况图片：证明2017年5月—2018年8月，陈国向和张某1组织部分集资参与人去公司参观，丰岛公司董事长徐孝芳和副总郑发祥以及研发部栾某接待并一起用餐情况。 证据3.集资参与人到海南参加年会的视频：证明2018年1月部分集资参与人完成业绩的去海南参加年会，并邀请丰岛几位领导亲自出席，讲解市场前景，张某1作讲话。 证据4.集资参与人到泰国、台湾旅游的照片及视频：证明2018年3月开始，为增加打款，陈国向以公司有促销活动等方式组织部分集资参与人到泰国、台湾等地旅游。 证据5.陈国向及总代走访市场、游玩视频：证明2018.6月，陈国向走访各个市场，带部分代理当地游玩、吃饭等情况。 证据6.陈国向出具给集资参与人货单、吴某3证明一份、在群里发放稳定团队的通知一份、与集资参与人签订的投资合同一份：证明2018年8月，陈国向从包里拿出来9张发货单，时间是从2018年6月-2018年8月进货单，分别发到湖北，吉林长春，四川等地区，其中给湖北黄飞发去2000多万货，并说这个客户很有实力，3个月一定回款，让集资参与人放心。 证据7.陈国向1+4消费返现的模式、奖励、微信通知：证明2018年9月，陈国向出台新的1+4运作模式，内容为投多少返多少再送价值30240元的小腰精。 证据8.与徐孝芳微信、短信图片截图：证明因部分集资参与人向陈国向要钱，陈国向以各种理由搪塞，后范某短信联系丰岛徐孝芳，告知某小腰精代理商所有钱都在不腰精货款里面，癌症等着手术，现在既没有货也没有钱，就是想找其落实几件事情。 证据9.朱向发、王东忠揭露小妖精背后真相材料：证明朱向发、王东忠发现陈国向存在欺骗，告知各位代理商陈国向欺骗内容等情况。 证据10.陈国向在总代会议上的录音资料：证明陈国向在总代会议上的讲话内容。 证据11：吕某1团队的吕某1、吕玉平、张学花、吕某2合同及身份证、收款收据、银行流水明细一宗：证明吕某1团队现有合同总投资金、回收资金、未收回本金共计82.5万元，其中吕玉萍未回收本金4.6万元，吕某2未回收本金5.2万元，张学花未回收本金3.2万元。 证据12：李某3团队的王敬云、李景英损失确认单，欠条两份：证明已领回本金401120元，未收回本金1237720元，实际投入1638840元。 证据13：范某团队（含林清英、孙世龙、王文海、裴广英、林森、鞠园园、李艳、魏欣欣、王兰）确认单、与被告人确认对账清单、漏签合同一份、收据一份：证明范某团队本金、利润、等情况。 证据14：李某4团队确认书、身份证复印件、打款明细、合同46单，收据35张收款收据：证明实际投入1774000元，已领回本金280966元，未收回本金1493034元。 本院认为，被告人陈国向非法吸收公众存款，扰乱金融秩序,数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪,依法应追究其刑事责任。费县人民检察院指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。本案中，被告人陈国向借用“代销”经营形式，通过推介会等途径向社会公开宣传，以每单投资5.2万元，60日为一个周期，到期返利8760元的模式向社会不特定对象吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。因此，被告人陈国向认为系正常经营，没有非法吸收公众存款的意见；以及集资参与人及其委托代理人关于被告人构成集资诈骗的意见，本院均不予以采纳。关于本案的数额，有《代销合同》、收款收据、账本、证人证言等证据证实。因此，被告人及其辩护人关于对数额证据不足等的意见，本院不予采纳。《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》关于犯罪数额的认定问题：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。故辩护人关于吸收数额中应把利润予以扣除，按实际吸收的数额认定的意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈国向犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十五万元（未缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月15日起至2027年7月14日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十内缴纳。） 二、责令被告人陈国向退赔集资参与人经济损失（具体明细如下：丁某160万元、王某370万元、禹某40万元、曹某2166.4万元、吕某182.55万元、吕某25.2万元、王玉侠47.75万元、吕玉平4.6万元、张洪祥63万元、高敏15.6万元、张学花3.2万元、王某170.4469万元、殷某77.1984万元、韩某110.316万元、吴某140.7109万元、高某29.3756万元、李某1156.496万元、曹某1109.3418万元、吴某240万元、代生荣5.2万元、吴沛臣4.324万元、冯倩4.2万元、管立芹5.2万元、刘涛14.7795万元、张某226万元、范某40.82万元、范大非37.22万元、马俊才3.448万元、林清英4.324万元、李丽9.62万元、孙世龙10.4万元、李彩霞5.2万元、王文海8.648万元、顾金粉9.524万元、范学祥5.2万元、刘金霞5.2万元、郭远达5.2万元、裴广英5.2万元、林森5.2万元、燕辉10.4万元、李花儒13.848万元、曹守芝8.648万元、蒋德秀10.562万元、鞠园园3.448万元、刘娟2.162万元、李艳10.4万元、范德金9.524万元、魏欣欣10.0316万元、魏勇5.2万元、李荣美4.324万元、陈年芳9.524万元、王兰10.4万元、冯某12.068万元、冯秀荣3.448万元、李慧6.02万元、吴群7.772万元、贾俊秀（贾秀）3.448万元、廉吉兰5.2万元、李某3100万元、李景英2.572万元、王敬云21.2万元、李某431.3万元、张凯艳54.3万元、赵虎19.9万元、张丽敏18.4万元、卓云飞5.2万元、王文艳3.6万元、李苗8.5万元、李越8万元、王云0.68万元、张某37万元、李某296万元、赵某63万元、米某40万元、凌某86.2364万元、刘某359.342万元、张某438万元、郭士平9.1万元、冯秀英8.648万元）。 三、本案冻结的被告人陈国向在罗庄人民法院的房屋拍卖款按照集资额比例退赔集资参与人，不足部分责令被告人陈国向继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 进 人民陪审员  丁兆红 人民陪审员  王庆芳 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  王 正 书 记 员  焦伟嘉