河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初907号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人翟晓霞，女，1974年11月25日出生于河南省巩义市，汉族，高中文化程度，河南端木风投资担保有限公司股东、财务部门工作人员，户籍所在地河南省郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年7月9日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，于2020年8月14日被逮捕。辩护人王枫、王萌（实习）河南有道律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2020〕96号起诉书指控被告人翟晓霞犯非法吸收公众存款罪一案于2020年11月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人翟晓霞及其辩护人王枫、王萌（实习）到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路**院**楼**，实际控制人白玉民（已起诉），被告人翟晓霞为公司股东、财务部门工作人员。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人翟晓霞自2010年5月至经营期末，为端木风公司股东。经河南中财德普会计师事务所审计：2010年6月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5344508610.00元，已兑付4905556921.34元，未兑付438951688.66元。被告人翟晓霞任职端木风公司期间，共得提成905888.00元，其中有记账凭证的合同共63份，合同金额35620000.00元，提成金额199108.00元。其中翟晓霞（及丈夫曹治军）名下合同15份，合同金额6010000.00元，提成金额31520.00元；其他人员的合同共48份，合同金额29610000.00元，提成金额167588.00元。2020年7月9日，被告人翟晓霞主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人翟晓霞的供述及辩解，同案犯白玉民、曹三红、孙博、周晶、王新志、孙永红、邢喜娣、胡爽、常卫丽、兰宇宏等人的供述，证人赵某、翟某1、翟某2等人的证言，河南中财德普会计师事务所出具的审计报告，受案经过、到案经过、工商登记资料、领取提成单、银行流水、公司通讯录、户籍证明等书证，认为被告人翟晓霞的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人翟晓霞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以依法从轻或减轻处罚；被告人翟晓霞自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人翟晓霞有期徒刑两年九个月，并处罚金。被告人翟晓霞对公诉机关指控的犯罪事实及证据材料均不持异议，自愿认罪认罚；其辩护人提出辩护意见为，被告人系从犯，自首，自愿认罪认罚，初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，，公司注册地郑州市金水区丰产路**院**楼**实际控制人白玉民（已起诉），被告人翟晓霞为公司股东、财务部门工作人员。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人翟晓霞自2010年5月至经营期末，为端木风公司股东。经河南中财德普会计师事务所审计：2010年6月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5344508610.00元，已兑付4905556921.34元，未兑付438951688.66元。被告人翟晓霞任职端木风公司期间，共得提成905888.00元，其中有记账凭证的合同共63份，合同金额35620000.00元，提成金额199108.00元。其中翟晓霞（及丈夫曹治军）名下合同15份，合同金额6010000.00元，提成金额31520.00元；其他人员的合同共48份，合同金额29610000.00元，提成金额167588.00元。2020年7月9日，被告人翟晓霞主动到公安机关投案。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人翟某1的陈述证实，2011年8月份左右，其去翟晓霞家里遇见了曹三红，曹三红说现在开了个端木风投资担保有限公司，有钱的话可以把钱放公司，每月有利息可以拿，比银行的利息还高，公司是跟银行做银保业务。其陆续追加投资共计312万元。后翟晓霞也去端木风公司上班，每次合同到期后都是翟晓霞帮其带回家让其续签。2015年4月份左右，其开始收不到利息了。其通过翟晓霞投资了大概有五六十万。2.同案犯白玉民的供述证实，端木风公司是2009年成立的，公司股东有翟晓霞、曹三红等人，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人。会计翟晓霞，主要负责财务，平时与客户订合同和收款，后期公司资金出问题后翟晓霞拉了2000万左右存款，每次介绍客户有提成。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过投放商业广告进行宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户只管每月收利息就行，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。2011年开始制定提成标准给客户经理进行提成。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。2015年7月，用款企业不按时支付客户利息，客户不停来公司找，其就不再做业务了。公司出现问题后，为了生存，就又向社会上人员吸收了八千多万元，用于支付客户利息，客户来公司要求还款，其也尽力解决一部分。3.同案犯王新志的供述证实，其于2010年6月通过朋友介绍到端木风公司上班，任财务总监负责财务方面的工作，财务部是翟晓霞、兰宇宏负责，员工有赵某等人，公司给客户支付利息有翟晓霞、曹三红和兰宇宏负责。公司实际控制人是白玉民，公司一直做吸收客户投资理财的业务，吸收社会闲散资金，替用款企业融资，获取利差。公司有负责吸收客户存款的业务部，业务员有游玉梅等人。公司主要通过广告宣传彩页宣传投资业务，给客户的利息月息一分五，一般最低三个月投资期，客户投资后签订合同，到期换合同续签。由客户经理带客户通过刷POS机或者转账到公司指定的账户，这些账户分别是曹三红、白玉民等人的银行卡，公司给客户经理发提成，然后公司再将吸收的资金都投资到下游用款企业，用款企业定期给公司返还利息，公司根据客户投资情况支付利息。孙博、周晶、孙永红等人的供述与上述事实可以相互印证。4.河南中财德普会计师事务所有限公司作出的豫中德会鉴字（2017）第099号-3补充鉴定意见书证实，2010年6月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5，344，508，610元，已兑付4,905,556,921.34元，未兑付438951688.66元；翟晓霞为端木风公司股东，其任职端木风公司期间，共得提成905,888元，其中有记账凭证的合同共63份，合同金额35，620，000.00元，提成金额199，108元。其中翟晓霞（及丈夫曹治军）名下合同15份，合同金额6，010，000元，提成金额31，520元；其他人员的合同共48份，合同金额29，610，000元，提成金额167，588元。5.户籍证明、受案经过、到案经过证实，翟晓霞的身份情况，翟晓霞系自首。6.工商注册资料证实，河南端木风投资担保有限公司经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，不具有吸收资金的资格。7.被告人翟晓霞的供述证实，2010年白玉民成立了端木风投资担保公司，让其来上班，他把其身份证拿走了用，后来需要其签字时才知道其是公司的股东。白玉民让其到公司的财务上班，2012年9月份其怀孕后就不经常去公司，2014年2月份其到公司财务室整理合同及其他的档案工作。其在公司主要负责财务收付款，平时客户来公司刷POS机在其这办理，客户来公司付款其办理收款，收款后有公司人员开具担保合同，财务统计工作也由其处理。客户到公司支付资金可以交现金、也可以银行转账、刷POS机，端木风公司的POS机有三台，其中有一台是其兴业银行绑定的POS机。其介绍兄弟姐妹来存过钱，一共存了1000万左右。本院认为：被告人翟晓霞向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人翟晓霞犯非法吸收公众存款罪罪名成立，依法予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对被告人翟晓霞依法应在上述法定量刑幅度内量刑。关于辩护人提出的被告人翟晓霞系从犯的辩护意见，经查，被告人翟晓霞系公司股东，在公司负责财务工作，其在共同犯罪中其主要作用，系主犯，对该辩护意见不予采纳。被告人翟晓霞系自首，依法予以减轻处罚；被告人翟晓霞系初犯，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；对辩护人的上述辩护意见予以采纳。根据被告人翟晓霞的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人翟晓霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月9日起至2023年4月8日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  白俊丽人民陪审员  吴晋予二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  苏卫红