江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1084刑初256号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人张樟渭，男，1965年6月9日生，汉族，浙江省衢州市人，高中文化，无业，住浙江省衢州市柯城区，户籍所在地浙江省衢州市柯城区。因涉嫌合同诈骗罪，2018年11月23日被高邮市公安局刑事拘留，同年12月28日被取保候审，经本院决定，2020年9月11日被逮捕，现羁押于高邮市看守所。辩护人王健，江苏日出律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2020）186号起诉书指控被告人张樟渭犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。经扬州市中级人民法院指定管辖，本院于2020年6月12日立案受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员吴敏出庭支持公诉。被告人张樟渭及其辩护人王健到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年11月至2016年12月，被告人张樟渭在扬州市邗江区以他人名义注册成立中艺财富文化艺术品投资管理中心有限公司扬州第二分公司，在无任何其他合法实际经营活动的情况下，违反国家规定，未经有关部门批准，通过散发传单、口口相传等方式向社会公众进行宣传，并承诺在一定期限内按一定利率还本付息，向社会公众11人非法吸收存款合计人民币123万元。被告人张樟渭作为上述公司的实际负责人负责该公司在扬州的日常管理。公诉机关认为，被告人张樟渭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张樟渭归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人张樟渭对起诉指控的事实未提出异议。辩护人王健提出的辩护意见是，被告人张樟渭系初犯、坦白、自愿认罪认罚。经审理查明，2015年9月，被告人张樟渭以他人名义与中艺财富文化艺术品投资管理中心有限公司(后更名为中艺财富画院有限公司，下简称中艺财富公司)签订加盟协议，在扬州市邗江区注册成立中艺财富公司扬州第二分公司。2015年11月至2016年12月，被告人张樟渭作为上述公司的实际负责人负责该公司在扬州的日常管理，在无任何其他合法实际经营活动的情况下，违反国家规定，未经有关部门批准，通过散发传单、口口相传等方式向社会公众进行宣传，并承诺在一定期限内按一定利率还本付息，向社会公众11人非法吸收存款合计人民币123万元，其中吸收的8名集资参与人合计人民币85万元汇至上级公司指定账户，另3名集资参与人合计人民币38万元汇至被告人张樟渭指定账户并用于还款及公司经营。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人张樟渭的供述，证实中艺财富北京总公司在全国各省开设分公司，江苏分公司负责市场业务的杨某让其做扬州市场，2015年其在扬州成立了中艺财富扬州第二分公司。公司对外宣称投资字画、艺术品，通过带客户到江苏分公司参观、由杨某等人来公司给业务员及客户讲课、其和业务员向客户宣传、散发传单等方式，让客户投资，承诺按一定的收益率返还投资人，并与客户签订投资合同。中艺财富江苏分公司提供的投资明细，投资人王某、曾红兰、胡有才、颜某、王荣荣、陈某、廖有喜、胡某总投资金额为85万元，确实是通过其负责经营的扬州第二分公司投资的，目前已全部返还。另外，张某、李兆红、陈义兴三人共投资38万元，这些钱打到其个人账户，被其用于还款及公司经营。2、证人杨某的证言，证实张樟渭以蒋某名义与中艺财富江苏省公司签订了加盟代理协议，实际负责人是张樟渭。中艺财富公司的主营业务是对外销售字画等艺术品，投资人与中艺财富公司之间签订投资协议，中艺财富公司将资金用于字画经营，所产生的收益与投资人之间再分配，一般中艺财富公司会给予投资人固定的投资款年利息，投资人的收益就是利息款。各地的分公司也是由自然人投资设立，采用加盟的方式成为下属分公司，对外开展的主营业务也是字画销售，每笔业务总公司都会支付一定的佣金给自然人，自然人投资设立分公司的回报就是佣金这个渠道。分公司对外开展业务的流程是他们自己在外寻找投资人洽谈投资业务，谈成功之后，他们会与投资人签订一式三份的合同，同时投资人应将投资款汇款至合同文本上规定的总公司账户，签订好的合同应寄到省公司来加盖合同章，然后省公司再寄回给下面的分公司，由他们送到投资人的手里。在省公司加盖印章的过程中，会与总公司确认是否有投资人的投资款到账，核实到位后才会加盖印章，同时留一份存档，另外会在中艺财富的平台上为投资人建档。经过查询，2016年2、3月份的张某、陈义兴、李兆红的业务都没有。3、证人蒋某的证言，证实2015年9月其与中艺财富省公司在南通签订了加盟协议，在扬州成立了中艺财富扬州第二分公司，其是这家公司的挂名负责人，实际经营人是张樟渭。2014年至2015年期间，张樟渭向其个人多次借款共计80多万元。其中2016年3月20日有一笔转到其姐姐蒋美香卡上的15万元就是还其的钱。另有接受证据材料清单、营业执照、分公司登记申请书、企业名称预先核准申请书、分公司负责人任命书，证实以蒋某名义注册成立中艺财富公司扬州第二分公司，任命蒋某为负责人。借条，证实张樟渭向蒋某借款的情况。4、证人叶某的证言，证实2015年其经人介绍去中艺财富扬州分公司上班。公司通过开产品推介会、发放传单形式宣传。投资模式是投资后获得等值艺术品，投资人可以将艺术品取走，也可以将艺术品放在公司运作，公司将艺术品进行拍卖，所得收益用于支付投资人利息。其在公司期间没有人拿走艺术品。其先后介绍过陈某投资10万元，还介绍颜某、胡某投资，他们最后都收回了投资。其还介绍张某过去投资，之后的事情其不清楚。5、证人余某的证言，证实张樟渭在扬州开过中艺财富公司，其曾经在那里上过一两个月班。公司运营模式就是投资人投资一单多少万元，年利息有几种。钱投进去，可以获得对应的艺术品，投资人可以将艺术品拿走，也可以把艺术品放在公司运作，把艺术品拍卖所得的利润作为利息返还投资人。宣传方式有发传单和业务员上门宣传，业务员有提成。6、证人鲁某的证言，证实其2015年底认识张樟渭，他要其跟他在老家衢州开中艺财富的分公司。其当时给了他一台P**机和一份中艺财富的标准合同，后来由于经营理念的原因没在一起做。其在杭州做业务的时候，张樟渭找到其说他在扬州做，要跟其拿合同，其当时跟他说到时候签好的合同算杭州的业务，佣金和提成给张樟渭。其就寄了十几份盖好章的空白协议书给他，但是最后他一份签好的协议书都没寄给其。另有接受证据材料清单、鲁某提供的银行卡交易明细，证实鲁某与张樟渭之间资金往来情况。7、证人张某的证言，证实2016年2月，其通过朋友认识张樟渭，并到他公司担任会计，要求其对外开展吸储工作。后来其一共经手办理了其本人、李兆红、陈义兴三个投资人共4笔吸储业务，合计投资款38万元。经过其向中艺财富公司江苏省分公司的经理杨某咨询，这4份合同是假的，印章不对，省公司的备份合同中没有这些合同，也没有查到他们三个人的投资款入账。另有高邮市公安局接受证据材料清单、张某提供的“中艺财富”认购协议书、银行卡明细、名片复印件，证实三名投资人分别与张樟渭签订4份认购协议书，投资款合计38万元。8、证人胡某的证言，证实2016年4月，其经朋友介绍知道了中艺财富公司，说这个公司做艺术品投资。其在中艺财富公司扬州分公司投了一单5万元，一年后拿到了利息和本金。9、证人王某的证言，证实2015年其通过朋友认识了张樟渭，他后来成立了中艺财富扬州分公司。张樟渭跟其说这个公司做艺术品投资，让其投资。其投资了10万元，本息都已拿到。10、证人廖某的证言，证实2015年底、2016年初，其战友沈国栋介绍其去中艺财富投资。其先投资15万元，后又投资5万元，到期后本息都已拿到。11、证人陈某证言，证实其经同学叶某介绍，在中艺财富扬州分公司投资了10万元，本息都已返还。12、证人颜某证言，证实2016年其经叶某介绍，在中艺财富投资了10万元，每个月返还利息大概一千元，一年后其拿到了本金。13、证人邓某证言、接受证据材料清单、借条，证实张樟渭跟其借款及其通过张樟渭在中艺财富投资的情况。14、证人范某证言，证实2015年底，其请张樟渭帮忙订票出国，分两次给他转了12000元，但是张樟渭一直没有把票订好。到了2016年2月29日，张樟渭把12000元还给了其。15、证人冯某证言、接受证据材料清单、借条，证实张樟渭向其借款的情况。16、扬州市公安局物证鉴定所制作的文件检验鉴定书，证实陈义兴、李兆红、张某的4份认购协议书上的中艺财富文化艺术品投资管理中心有限公司合同专用章（1）与中艺财富画院有限公司江苏分公司提供的专用章印章印模非同一枚印章盖印形成。17、北京银保监局出具的复函，证实该局未向中艺财富文化艺术品投资管理中心有限公司、中艺财富画院有限公司颁发过金融许可证。18、高邮市公安局调取证据清单、调取的工商注册登记资料、中艺财富扬州第二分公司投资明细、营业执照、协议、中艺财富网络平台查询记录截图，证实中艺财富江苏分公司的基本情况及扬州第二分公司登记的业务量为8人85万元，在中艺财富网络平台上未查到李兆红、陈义兴、张某的4份协议内容。19、高邮市公安局调取的张樟渭银行卡明细，证实其银行卡流水情况，通过银行卡收取李兆红、陈义兴、张某3名集资参与人钱款以及部分钱款去向。20、高邮市公安局制作的接处警登记表、受案登记表、发破案经过、抓获经过、在逃人员登记表，证实案发及被告人归案情况。21、被告人照片及户籍证明，证实被告人的自然身份。上述证据，均经当庭质证，其证据来源合法，内容客观真实，对其证明力，本院依法予以确认。本院认为，被告人张樟渭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的事实清楚，罪名成立，应予支持。被告人张樟渭在部分共同犯罪中系从犯，依法应当减轻处罚；归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。对辩护人的合理辩护意见，本院依法予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张樟渭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月11日起至2022年11月4日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人张樟渭参与非法吸收的、未退赔的公众存款依法继续予以追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金晓丽人民陪审员  徐生汇人民陪审员  耿宝祥二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  谢 茜