内蒙古鄂尔多斯市康巴什区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0603刑初102号 公诉机关鄂尔多斯市康巴什区人民检察院。 被告人呼某，出生于内蒙古自治区，户籍地鄂尔多斯市，现住鄂尔多斯市。2018年4月28日，因故意毁坏财物、阻碍民警依法执行职务，被鄂尔多斯市公安局康巴什分局处以行政拘留十七日（因被告人呼某的健康原因，未执行），2019年3月7日，因扰乱单位秩序、侮辱他人，再次被鄂尔多斯市公安局康巴什分局处以行政拘留十二日（因被告人呼某的健康原因，亦未执行）。 辩护人高某，内蒙古伊金律师事务所律师。 被告人郑某，出生于内蒙古自治区包头市，户籍地包头市，现住鄂尔多斯市。 辩护人郭某，内蒙古德方律师事务所律师。 康巴什区人民检察院以康检一部刑诉﹝2020﹞Z71号起诉书指控被告人呼某、郑某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。康巴什区人民检察院指派检察官杜志平及其助理乔玥出庭支持公诉，被告人呼某及其辩护人高某、被告人郑某及其辩护人郭某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年8月，被告人呼某和被告人郑某在康巴什区户政中心提供被害人呼某2妻杨某的户口本，并谎称郑某为杨某，办理了一张郑某头像、杨某信息的身份证。2018年8月，呼某、郑某在康巴什区残疾人联合会用上述身份证，为郑某办理了郑某头像、杨某信息的残疾人证。之后呼某指使郑某办理一张建设银行卡，2019年4月，郑某在中国建设银行康巴什乌兰木伦街支行挂失被害人杨某先前的建设银行卡，并用上述身份证重新办理一张户名为杨某的建设银行卡，原杨某建设银行卡内余额自动转入郑某新办理的杨某建设银行卡，2019年10月26日，郑某从其办理的杨某建设银行卡取款100元。且呼某授意郑某使用杨某名义在康巴什活动，2020年2月至3月，疫情期间郑某用杨某姓名出入小区。 被告人呼某、郑某经民警电话传唤到案。 据此事实，公诉机关认为，被告人呼某、郑某用骗领的郑某头像、被害人杨某信息的身份证骗领一张户名为杨某的建设银行卡，属于使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项的规定，应以妨害信用卡管理罪追究二被告人的刑事责任。二被告人均有自首情节，且认罪认罚，可依法从宽处理。遂提出对被告人呼某判处拘役二个月零十五日，并处罚金一万元；对被告人郑某判处拘役二个月零十五日，缓刑四个月零十五日，并处罚金一万元。公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人杨某陈述、二被告人供述、视听资料等证据。 被告人呼某对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议。同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，被告人呼某有自首情节，且认罪认罚，其身患多种疾病，不适合羁押，建议对呼某适用缓刑。 被告人郑某及其辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议。同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为，被告人郑某自首且认罪认罚，本案中具体办证机关的工作人员审核不细，有过错，故建议对被告人郑某从轻处罚。 经审理查明，2017年8月，被告人呼某和被告人郑某在康巴什区户政中心提供呼某持有的其前妻杨某的户口簿，并谎称郑某为杨某，办理了一张郑某头像、杨某信息的尾号为1820的居民身份证。 经被告人呼某指使，被告人郑某于2018年12月25日，在中国建设银行康巴什乌兰木伦街支行冒用上述骗领的尾号1820的居民身份证，骗领一张户名为杨某、尾号为8963的中国建设银行“龙卡通（储蓄卡）”，该卡系具有转账结算、存取现金功能的电子支付卡。 另查明，2020年3月16日，被冒用身份的杨某向公安机关报案，遂于2020年4月1日康巴什区公安分局电话通知呼某、郑某到公安机关接受调查，二人当日自动前往康巴什区公安分局接受调查。 再查明，被告人呼某因故意毁坏财物、阻碍民警依法执行职务，于2018年4月28日被鄂尔多斯市公安局康巴什分局处以行政拘留十七日（因被告人呼某的健康原因，未执行）；2019年3月7日，因扰乱单位秩序、侮辱他人，再次被鄂尔多斯市公安局康巴什分局处以行政拘留十二日（因被告人呼某的健康原因，亦未执行）。 上述事实，有公诉机关当庭出示的物证、书证、证人证言、被害人陈述、二被告人供述、视听资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人呼某、郑某相伙同使用虚假身份证明从金融机构骗领具有转账结算、存取现金功能的电子支付卡，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。系共同犯罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律意见正确，本院予以支持确认。二被告人均有自首情节，对二被告人依法从轻处罚；二被告人均认罪认罚，对二人依法从宽处理。综合考虑被告人郑某的具体犯罪事实、犯罪情节、认罪及悔罪表现，以及社区矫正机关的调查评估意见，决定对被告人郑某适用缓刑。 被告人呼某的辩护人所辩“呼某有自首情节，且认罪认罚，其身患多种疾病，不适合羁押，建议对呼某适用缓刑”一节，经查，被告人呼某虽有自首、认罪认罚情节，但鉴于其以往表现并考虑社区矫正机关的调查评估意见，不能认定对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故对其不宜适用缓刑，对辩护人的该项辩护意见不予采纳；被告人郑某的辩护人所提“具体办证机关的工作人员审核不细，有过错。”一节，经查，办理居民身份证的部门依据被告人呼某提供的真实有效的户口簿办理案涉居民身份证，且该单位的出证行为于二被告人妨害信用卡管理罪行中不具有过错，至于办理案涉银行卡的部门按正当程序办理相关业力，不能认定有过错。故对辩护人的该项辩护意见，不予采纳。 综上，公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下： 一、被告人呼某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役二个月零十五日，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。刑期的起止日期以执行通知书为准；罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人郑某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役二个月零十五日，缓刑四个月零十五日，并处罚金一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、在案扣押的尾号1820的居民身份证一张、尾号8963的中国建设银行龙卡通（储蓄卡）一张、证尾号为2044的残疾人证一本、户名为杨某的居民户口簿一本，予以没收，随案保存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判员 吴 晓 春 二〇二〇年十二月十一日 书记员 吉日嘎拉 法条链接 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴钠。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第一款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》