山西省盂县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0322刑初119号 公诉机关盂县人民检察院。 被告人张少杰，男，1982年8月12日出生，汉族，专科文化，户籍所在地山西省阳泉市盂县。2020年6月12日因涉嫌合同诈骗罪被盂县公安局刑事拘留，同年6月24日被逮捕。现羁押在阳泉市看守所。 指定辩护人崔瑞华，女，山西真安律师事务所律师。 盂县人民检察院以盂检一部刑诉〔2020〕124号起诉书指控被告人张少杰犯合同诈骗罪罪，于2020年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。盂县人民检察院指派检察员赵文敏、检察员助理胡晓庆出庭支持公诉。被告人张少杰及其辩护人崔瑞华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人张少杰于2012年7月17日成立盂县XX广告有限公司，张少杰为公司法人。2017年10月，被告人张少杰因无力偿还银行贷款被列为失信人员无法再次进行贷款。为获得贷款，张少杰与张某商量，由张某担任盂县XX广告公司的法人并以公司名义贷款，张某表示同意。2017年10月9日，被告人张少杰将自己名下的“盂县XX广告有限公司”法人代表变更为张某。随后张少杰从互联网上找到一家名为“山西省XX金融服务中心股份有限公司”的贷款服务公司，张少杰谎称自己租赁的盂县XX小区商铺为自己全款购买的商铺，可以抵押贷款，向该贷款服务公司提供了其伪造的盂县XX小区商铺商品房买卖合同及盂县XX广告有限公司与盂县人民法院的虚假租赁合同。2017年11月20日，张某、张少杰与山西省XX金融服务中心股份有限公司签订借款协议以及抵押担保协议，该贷款服务公司为担保，通过名为“保尔金P2P网络借贷平台”，盂县XX广告有限公司获得分期为12个月的贷款100万元。后被告人张少杰只归还11个月利息，剩余的本金和利息拒不归还。被告人张少杰将骗取的贷款大部分用于归还个人债务和自己挥霍。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人张少杰以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，被告人认罪认罚，建议判处被告人有期徒刑十年至十一年，并处罚金。 被告人张少杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中对起诉书指控的犯罪罪名提出异议，认为自己构成骗取贷款罪，而非合同诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人张少杰构成合同诈骗罪不持异议。2、被告人张少杰归案后如实供述自己的犯罪行为，被告人虽然对罪名不认可，系其本人分不清骗取贷款罪和合同诈骗罪，但其对事实认可，系坦白，被告人张少杰自愿签署认罪认罚具结书，且系偶犯，并且其不是故意骗取贷款公司的钱，可从轻处罚。3、被告人张少杰交给贷款公司的15万元和6万元，加上他缴纳的利息，明显超过规定的利息，应当在合同诈骗数额中予以核减。 经审理查明，被告人张少杰于2012年7月17日成立盂县XX广告有限公司，张少杰为公司法人。2017年10月，被告人张少杰因无力偿还银行贷款被列为失信人员无法再次进行贷款。为获得贷款，张少杰与张某商量，由张某担任盂县XX广告公司的法人并以公司名义贷款，张某表示同意。2017年10月9日，被告人张少杰将自己名下的“盂县XX广告有限公司”法人代表变更为张某。随后张少杰从互联网上找到一家名为“山西省XX金融服务中心股份有限公司”的贷款服务公司，张少杰向该贷款公司谎称其租赁的盂县XX小区82号商铺为自己全款购买的商铺，可以抵押贷款，并向该贷款服务公司提供了其伪造的盂县XX小区82号商铺商品房买卖合同，以及其伪造的盂县XX广告公司与盂县人民法院的虚假租赁合同。2017年11月20日，张某，张少杰与山西省XX金融服务中心股份有限公司签订借款协议以及抵押担保协议，以该贷款服务公司为担保，通过名为“保尔金P2P网络借贷平台”，盂县XX广告有限公司获得分期为12个月的贷款100万元。后被告人张少杰只归还11个月利息，剩余的本金和利息拒不归还。被告人张少杰将骗取的贷款大部分用于归还个人债务和自己挥霍。经山西省公安司法鉴定中心鉴定，被告人张少杰贷款时提供的盂县XX小区商铺商品房买卖合同上“XX房地产开发有限公司”检材印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成。 另查明，2017年11月24日，盂县XX广告有限公司贷款100万元时，向山西省XX金融服务中心股份有限公司交纳保证金15万元，双方约定保证金归还贷款时抵顶借款本金。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实： 1、盂县公安局受案登记表及山西省XX金融服务中心股份有限公司报案材料，证实案件来源。 2、山西省XX金融服务中心股份有限公司《贷款用途及回款计划》、《抵押担保承诺》、《保尔金借款协议》、《保尔金P2P网络借贷平台借款申请》、盂县XX广告有限公司的营业执照、山西省XX金融服务中心股份有限公司的营业执照、张少杰虚构的盂县人民法院与盂县XX广告有限公司的合同、张少杰虚构的《商品房买卖合同》、贷款资料，证实2017年11月20日，张少杰制作虚假合同以盂县XX广告有限公司向山西省XX金融服务中心股份有限公司申请贷款100万元。 3、张少杰的中国建设银行个人活期账户交易明细、山西省XX金融服务中心股份有限公司的晋商银行分户账，证实盂县XX广告有限公司贷款金额100万元，放贷时间2017年11月24日，逾期时间2018年11月23日，山西省XX金融服务中心股份有限公司已向保尔金P2P网络借贷平台归还100万元。截止时间2020年6月18日应还合计1190246.48元。 4、山西省XX金融服务中心股份有限公司情况说明，证实2017年11月24日盂县XX广告有限公司贷款100万元时，向其交保证金15万元，等归还贷款时抵顶借款本金。 5、商铺现场平面示意图、现场照片，证实案发现场基本情况。 6、盂县人民法院情况说明，证实盂县人民法院未与盂县XX广告有限公司签订过合同，未发生业务关系，合同中加盖的印章不是盂县人民法院印章，盂县人民法院也没有杨某此人。 7、《商品房买卖合同》，证实XX小区第82号商铺购买人系李某。 8、《商品房买卖合同》、补充协议及收据，证实XX小区第84号商铺购买人是王某3。 9、房屋租赁合同及收据，证实张少杰于2016年5月8日租赁王某3的商铺，租期是从2016年5月20日至2018年5月19日。 10、交易明细、交易流水，证实盂县XX广告有限公司中国建设银行盂县支行的交易明细和张少杰中国建设银行盂县秀水支行尾号为1965的账户交易明细。 11、到案经过，证实被告人张少杰被抓获经过。 12、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实被告人张少杰无前科。 13、常住人口基本信息，证实被告人已达刑事责任年龄。 14、被害人师某的陈述材料，证实被骗的时间、地点及经过。 15、被告人张少杰的供述材料，证实其伪造商品房买卖合同做抵押，贷款用途编造了与盂县人民法院LED大屏合同，申请100万元的贷款，并私刻XX房地产开发有限公司公章和盂县人民法院的公章。100万元除了给贷款公司的保证金和个人好处费，剩余的钱归还了自己的欠款和日常消费。私刻的公章和个人印章之后就扔掉了。 16、证人张某的证言材料，证实XX公司是张少杰的，张少杰想贷款，但是征信不行，就把公司法人代表暂时变更成张某。贷款都是张少杰联系，其不清楚，只是签了名字。贷款的100万元张少杰说扩展业务了，但具体用途其不知道。 17、证人侯某的证言材料，证实盂县XX小区第82号商铺已经出售，但不是出售给张某和张少杰，张少杰在XX小区租了一个商铺，合同编号0293的合同不是第82号商铺的买卖合同，上面的签字不是公司的人签字，160万元的收据不是公司出具，上面的章也不是公司的财务章。 18、证人岳某的证言材料，证实其是2016年担任XX房地产开发有限公司的法人，之前一直是侯某担任。XX小区第82号商铺已经出售，登记户主是李某。张少杰租的商铺是84号，合同编号0311的合同不是公司的售房合同，上面的签字也不是我本人签字，160万元的收据也不是我们公司出具，上面的盖章也不是公司的财务章。 19、证人李某的证言材料，证实其购买了世纪华庭第82号商铺。其不认识张某，也没有将商铺出租或转让给张某。 20、证人王某1的证言材料，证实其跟张少杰在2016年5月8日签订的世纪华庭第84号商铺租赁合同。 21、证人郝某的证言材料，证实其在XX小区物业工作，张少杰租赁小区门面房开着一个广告公司。张少杰没有购买过小区的商铺，其没有给张少杰办理过商铺的过户手续，也没有给张少杰提供过空白的商品房买卖合同和收据。张少杰的广告公司早已关闭。 22、证人王某2的证言材料，证实其之前是山西省XX金融服务中心股份有限公司的贷款专员，负责盂县XX广告有限公司贷款100万元的前期调查，以及张少杰提供盂县人民法院与盂县XX广告有限公司的合同、《商品房买卖合同》贷款的经过。 23、山西省公安司法鉴定中心鉴定书，证实XX房地产开发有限公司1401015106988字样检材印文与样本材料1400002020060061-Y1、Y2上相同字样，样本印文不是同一枚印章盖印而成。 本院认为，被告人张少杰以非法占有为目的，在签订履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人张少杰辩称其构成骗取贷款罪而非合同诈骗罪，经查，骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，而本案中无论是被骗的“山西省XX金融服务中心股份有限公司”还是“保尔金P2P网络借贷平台”均非银行或者其他金融机构，故被告人辩称自己构成骗取贷款罪而非合同诈骗罪，不符合法律规定，本院不予采纳。辩护人辩护意见合理部分，本院予以采纳。被告人张少杰贷款时向山西省XX金融服务中心股份有限公司交纳15万元保证金，双方约定归还贷款时抵顶借款本金，故该15万元应从合同诈骗数额中予以核减。鉴于被告人张少杰到案后如实供述自己的犯罪行为，对其可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张少杰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月12日起至2030年6月11日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 二、被告人张少杰退赔山西省XX金融服务中心股份有限公司损失85万元。 （退赔款于判决生效之日一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山西省阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  李瑞英 人民陪审员  赵秀红 人民陪审员  李玉珍 二〇二〇年十二月二日 书 记 员  韩小龙