宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0213刑初230号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人韩姣飞，女，1967年8月30日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，住宁波市奉化区。因本案于2019年9月17日到案，于同月18日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年10月24日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人宋颖莹，浙江嘉丰律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。 被告人陈聪儿，女，1996年6月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，住浙江省宁波市奉化区。因本案于2019年9月17日到案，于同月18日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年10月24日被取保候审，经本院决定于2020年10月24日被取保候审。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2020）548号起诉书指控被告人韩姣飞、陈聪儿犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年4月17日立案，于同日中止审理，于2020年11月20日恢复审理，依法适用组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘积锋出庭支持公诉，被告人韩姣飞及其辩护人宋颖莹、被告人陈聪儿到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2017年3月至2019年9月，被告人韩姣飞在本区西坞街道白杜村白杜菜场，组织白杜村及周边村60余名村民进行首会日期不固定、标钿固定的“月月会”，其中600元会标钿80元、1000元会标钿120-130元、2000元会标钿250-400元、3000元会标钿500元。被告人韩姣飞至少从中拿取首会资金约19万余元。期间，被告人韩姣飞还向20余名入会者及其他村民进行大量民间借贷。被告人陈聪儿在明知其母亲韩姣飞组织民间标会、进行民间借贷的情况下，仍按照韩姣飞的指示，以支付宝、微信转账的方式帮助韩姣飞给10余名入会者及借贷者结算会钿和借款利息共计约113万余元。 1.被告人韩姣飞向余某、叶某、周某2等60余名社会不特定对象累计非法吸收会钱资金共计约335万余元；造成入会者经济损失约297万余元。 （1）2019年，余某在韩姣飞处入会，并将会钱转入韩姣飞女儿陈聪儿处，其共交纳会钱8000元，损失7160元。 （2）2018-2019年，叶某在韩姣飞处入会，部分会钱转账给陈聪儿，共交纳会钱8.35万元，损失8.35万元。 （3）2018-2019年，周某2在韩姣飞处入会，共微信转账给陈聪儿会钱4.2万元，损失3.725万元。 （4）2018-2019年，郑某在韩姣飞处入会，共交纳会钱25.14万元，部分会钱微信转账给陈聪儿，损失21.406万元。 （5）2018-2019年，徐某在韩姣飞处入会，共交纳会钱2.4万元，损失2.136万元。 （6）2017年7月-2019年9月，樊某在韩姣飞处入会，共交纳会钱4.32万元，损失3.728万元。 （7）2017-2019年，徐彩金在韩姣飞处入会，共损失1.156万元。 （8）2017年6月-2019年9月，杨雪芬在韩姣飞处入会交纳4.92万元，其亏损4.296万元。 （9）2018-2019年，叶良娥在韩姣飞处入会交纳6.3万元，其亏损5.35万元。 （10）2018-2019年，戴雪意在韩姣飞处入会交纳8.24万元，其亏损7.08万元。其母亲宋美仙入会投入1.6万元，损失1.42万元。 （11）2018年，徐召娣在韩姣飞处入会交纳1.8万元，其亏损1.576万元。 （12）2018年3月-2019年7月，葛忠意在韩姣飞处入会16.6万元，共损失13.45万元。 （13）2018年，徐锡儿在韩姣飞处交纳会钱3.8万元，其亏损3.35万元。 （14）周某1在韩姣飞处入会交纳会钱5.7万元，其亏损4.8万元。 （15）邬某在韩姣飞处入会交纳会钱9.3万元，其亏损7.9万元。 （16）吴某在韩姣飞处入会交纳会钱3.2万元，其亏损2.85万元。 （17）韩某在韩姣飞处入会交纳会钱1.2万元，其亏损1.08万元。 （18）侯惠珠入会缴纳会钱给韩姣飞9万余元，损失7.6万元。 （19）周建波入会缴纳会钱给韩姣飞5.4万元，损失4.55万元。 （20）蒋素凤入会缴纳会钱给韩姣飞2.206万元，损失2.206万元。 （21）邬华琴入会缴纳会钱给韩姣飞14.576万元，损失14.576万元。 （22）陈亚珠入会缴纳会钱给韩姣飞4.88万元，损失4.308万元。 （23）王亚平入会缴纳会钱给韩姣飞3万元，损失2.65万元 （24）吴瑶琪入会缴纳会钱给韩姣飞0.78万元，损失0.684万元。 （25）邬幼妹入会缴纳会钱给韩姣飞3.8万元，损失3.35万元。 （26）陈波入会缴纳会钱给韩姣飞2.8万元，损失2.475万元。 （27）韩维娜入会缴纳会钱给韩姣飞33.88万元（部分以微信转账给陈聪儿），损失31.652万元。 （28）叶吉浓入会缴纳会钱给韩姣飞3.22万元，损失2.84万元。 （29）童忠明入会缴纳会钱给韩姣飞3.8万元，损失2.55万元。 （30）叶**入会缴纳会钱给韩姣飞1.2万元，损失1.048万元。 （31）鲍素珍入会缴纳会钱给韩姣飞2.1万元，损失1.86万元。 （32）周春赞入会缴纳会钱给韩姣飞1.7万元，损失0.658万元。 （33）邬素妹入会缴纳会钱给韩姣飞1.26万元，损失0.6万元。 （34）葛露萍入会缴纳会钱给韩姣飞1.02万元（部分以微信转账给陈聪儿），损失0.892万元。 （35）余爱君入会缴纳会钱给韩姣飞6.3万元，损失5.5万元；其向韩姣飞借款1万元。 （36）邬林其入会缴纳会钱给韩姣飞3.8万元，损失3.375万元。 （37）葛吉丽入会缴纳会钱给韩姣飞2.6万元，损失2.312万元。 （38）陈婷婷入会以微信转账的方式将会钱转给陈聪儿3.3万元，损失2.94万元。 （39）楼适军入会缴纳会钱给韩姣飞6.549万元，损失5.549万元。 （40）陈志飞入会缴纳会钱给韩姣飞1.32万元，损失1.16万元。 （41）江素存入会缴纳会钱给韩姣飞6.1万元，损失6.1万元。 （42）童彩苗入会缴纳会钱给韩姣飞3.1万元，损失2.671万元。 （43）陈恩娟入会缴纳会钱给韩姣飞6.785万元，损失6.585万元。 （44）王素亚入会缴纳会钱给韩姣飞1.256万元，损失1.256万元。 （45）蒋丽君入会缴纳会钱给韩姣飞3万元，损失2.65万元。 （46）张小青入会缴纳会钱给韩姣飞3.6万元，损失2.85万元。 （47）吴幼君入会缴纳会钱给韩姣飞2.4万元，损失1.85万元。 （48）童桂芬入会缴纳会钱给韩姣飞1.86万元，损失1.628万元。 （49）徐敏儿入会缴纳会钱给韩姣飞4.6万元，损失4.084万元。 （50）蒋夫红入会缴纳会钱给韩姣飞5.6万元，损失4.95万元。 （51）余玲珊入会缴纳会钱给韩姣飞0.7万元，损失0.628万元。 （52）余亚珍入会将会钱通过微信转账转给陈聪儿2万元，损失1.791万元。 （53）吴雪飞入会缴纳会钱给韩姣飞2.6万元，损失2.312万元。 （54）蒋静宝入会缴纳会钱给韩姣飞25.52万元，损失22.116万元。 （55）韩琴娟入会缴纳会钱给韩姣飞9.96万元，损失8.704万元。 （56）王素珍入会缴纳会钱给韩姣飞8.1万元，损失6.978万元。 （57）马珍叶入会缴纳会钱给韩姣飞0.6万元，损失0.525万元。 （58）韩伟苏入会缴纳会钱给韩姣飞5.7万元（部分通过微信将会钱转给陈聪儿），损失4.94万元。 （59）蒋水娟入会缴纳会钱给韩姣飞8.85万元，损失7.908万元。 （60）蒋水琴入会缴纳会钱给韩姣飞2.8万元，损失2.475万元。 （61）周娜入会缴纳会钱给韩姣飞3.4万元，损失3.015万元。 （62）叶国华入会缴纳会钱给韩姣飞1.4万元，损失1.25万元。 2.被告人韩姣飞向李某、韩某、邬某等20余名社会不特定对象累计借款本金共计约425万余元，造成被借款人经济损失约164万余元。 （1）2018-2019年，葛忠意借款给韩姣飞1万元，损失0.7万元。 （2）2018年6月27日，任仲鹤借款给韩姣飞共4万元，损失4万元。 （3）2019年5月5日，周某1借款给韩姣飞5万元，损失4.75万元。 （4）2016-2019年9月，李某先后借款给韩姣飞67.94万元，损失22.68万元。 （5）2018年2月-2019年9月，邬某借款给韩姣飞17万元，损失15.1万元。 （6）2018年9月10日，吴某借款给韩姣飞6.5万元，损失5.3万元。 （7）2017年6月-2019年8月，韩某借款给韩姣飞37.94万元，损失20.32万元。 （8）侯惠珠借款4万元给韩姣飞，损失2.5万元。 （9）任亚娥借款10.81万元给韩姣飞（部分以微信转账给陈聪儿），损失0.8万元。 （10）孙某借款8.665万元给韩姣飞，损失7.54万元。 （11）蒋素凤借款3.88万元给韩姣飞，损失3.76万元。 （12）夏惠曾借款11万元给韩姣飞，损失4.5万元。 （13）周春赞借款45万元给韩姣飞，无损失。 （14）陈志飞借款给韩姣飞3.36万元，损失3.36万元。 （15）童彩苗其借款给韩姣飞5万元，损失2万元。 （16）吴雪飞借款给韩姣飞2万元，损失2万元。 （17）童亚伦借款给韩姣飞9万元，损失5万元。 （18）叶双义借款给韩姣飞131万元，损失约30余万元。 （19）韩伟苏借款给韩姣飞10万元，损失8.96万元。 （20）蒋水娟借款给韩姣飞6.6万元，损失2.535万元。 （21）蒋水琴借款给韩姣飞14.2万元，损失13.08万元。 （22）周娜借款给韩姣飞6.9万元，损失5.395万元。 （23）叶国华借款给韩姣飞4万元，无损失。 被告人韩姣飞于2019年9月17日主动到公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。被告人陈聪儿于2019年9月17日接公安机关电话通知后主动到公安机关，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，被告人韩姣飞、陈聪儿在庭审中没有提出异议，并有证人余某、叶某、周某2、郑某、徐某、樊某等人的证言、被害人周某1、李某、邬某、吴某、韩某、孙某等人的陈述、微信聊天记录截图、银行账户交易明细、情况说明、到案经过和人口信息等证据证实，足以认定。 被告人韩姣飞、陈聪儿自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人韩姣飞有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元；建议判处被告人陈聪儿有期徒刑一年五个月，适用缓刑，并处罚金人民币一万元。 被告人韩姣飞的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名没有提出异议，并提出如下辩护意见：被告人韩姣飞有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人韩姣飞自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；被告人韩姣飞系初犯，可酌情从轻处罚。 本院认为，被告人韩姣飞违反国家金融管理规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人陈聪儿为韩姣飞提供便利，帮助其变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人韩姣飞、陈聪儿有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人韩姣飞、陈聪儿自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人陈聪儿在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈聪儿犯罪情节较轻，认罪态度好，有悔罪表现，依法可以适用缓刑。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。对被告人韩姣飞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人陈聪儿依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人韩姣飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2023年6月16日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人陈聪儿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 三、被告人韩姣飞的违法所得予以追缴，向李某、韩某、邬某等借款人退赔借款损失。（借款损失详见附一清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲍丙春 人民陪审员  吕佩珠 人民陪审员  王忠强 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  方婷婷 附一、涉案借款人及损失数额                            出借人                       借款数额                       损失数额                               葛忠意                       1万元                       0.7万元                               任仲鹤                       4万元                       4万元                               周雪君                       5万元                       4.75万元                               李英枝                       67.94万元                       22.68万元                               邬雅娣                       17万元                       15.1万元                               吴亚红                       6.5万元                       5.3万元                               韩雪娣                       37.94万元                       20.32万元                               候惠珠                       4万元                       2.5万元                               任亚娥                       10.81万元                       0.8万元                               孙叶娣                       8.665万元                       7.54万元                               蒋素凤                       3.88万元                       3.76万元                               夏惠曾                       11万元                       4.5万元                               周春赞                       45万元                       0元                               陈志飞                       3.36万元                       3.36万元                               童彩苗                       5万元                       2万元                               吴雪飞                       2万元                       2万元                               童亚伦                       9万元                       5万元                               叶双义                       131万元                       30万元                               韩伟苏                       10万元                       8.96万元                               蒋水娟                       6.6万元                       2.535万元                               蒋水琴                       14.2万元                       13.08万元                               周娜                       6.9万元                       5.395万元                               叶国华                       4万元                       0元                附二：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。