甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0103刑初59号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人赵小平，男，1988年9月10日出生，汉族，小学文化，户籍所在地甘肃省临洮县，住甘肃省定西市临洮县。2019年4月12日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人王惠琴、张明琪，兰州长海律师事务所律师。被告人赵喜勤，曾用名赵喜云，男，1995年5月10日出生，汉族，小学文化，户籍所在地甘肃省定西市临洮县，住兰州市七里河区。2019年4月12日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人张金辉，兰州长海律师事务所律师。被告人秦汉，男，1994年7月31日出生，汉族，高中文化，户籍所在地兰州市七里河区，住兰州市七里河区。2019年4月16日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人唐爱荣，甘肃天马律师事务所律师。被告人张伟，曾用名张小东，男，1987年7月5日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地兰州市七里河区，住兰州市七里河区。2019年4月12日因涉嫌骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人张依乾，甘肃崇平律师事务所律师。被告人王振科，男，1994年10月22日出生，汉族，专科文化，户籍所在地甘肃省平凉市静宁县，住甘肃省平凉市静宁县。2019年4月12日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人郭德泉、李岩玲，甘肃子之栋律师事务所律师。被告人甘国庆，男，1990年8月18日出生，汉族，专科文化，户籍所在地甘肃省民勤县，住兰州市七里河区。2019年4月12日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人黄发军，甘肃地山律师事务所律师。被告人左健鹏，男，1995年3月5日出生，汉族，中专文化，户籍所在地兰州市七里河区，住兰州市七里河区。2019年4月16日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人刘伟，北京大成（兰州）律师事务所律师。被告人乔永璧，男，1987年5月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地甘肃省定西市临洮县，住兰州市安宁区。2019年4月18日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人杨茂品，甘肃天马律师事务所律师。被告人王俊文，男，1986年3月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地甘肃省天水市秦安县，住兰州市西固区。2019年4月21日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人岳巍、王雨，甘肃溥德律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉[2019]785号起诉书及七检公诉刑追诉[2020]1号追加起诉决定书指控被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文犯诈骗罪于2019年12月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市七里河区人民检察院指派检察员张景荣出庭支持公诉，被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文及其辩护人王惠琴、张金辉、唐爱荣、张依乾、郭德泉、李岩玲、黄发军、刘伟、杨茂品、岳巍、王雨均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年7月以来，被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文在兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，借为被害人贷款之名，利用被害人急于用钱的心理，层层引导被害人按揭贷款购买二手车，后诱骗被害人签订“虚假空白合同”，将所购车辆再次抵押后，将被害人的抵押车辆低价转手倒卖，从中牟取非法经济利益。上述被告人在明知被害人最终无法取得贷款且无法获得车辆的情况下，为各自获取利益，各尽其力，共同多次骗取公民钱财，给被害人造成经济损失。其具体犯罪事实如下：1.2018年11月初，被害人崔某、赵某因急需贷款，经朋友介绍联系到被告人赵喜勤，赵喜勤便将二人介绍给被告人赵小平办理贷款，赵小平告知二人，办理贷款需先按揭购买二手车一辆，后再将二手车抵押贷款，并向二人承诺将车抵押后会得到所需贷款，二人信以为真。后赵小平将崔某、赵某二人带至兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，又将二人介绍给提前联系好的被告人秦汉，秦汉将二人带至甘肃二手车市场车商靳某处，通过天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司、天津恒通嘉合融资租赁有限公司为崔某、赵某二人分别办理按揭贷款74262元、97059.27元购买靳某的一辆大众宝来轿车和一辆雪弗兰科帕奇轿车，二人支付首付款57864元。购车后，赵小平遂联系“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区恒大名都由被告人张伟、王振科、甘国庆三人对车辆进行验收评估后，让被害人先行离开后，再由王振科联系马某1，该马以7.2万元的低价收购大众宝来轿车、雪弗兰科帕奇轿车并转卖他人。上述被告人将马某1支付的7.2万元卖车款分赃挥霍。被害人崔某、赵某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。2.2018年9月中旬，被害人王某1因急需贷款，经朋友介绍联系到被告人赵小平，赵小平称办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将二手车抵押后便可贷款，并承诺车抵押后就会得到贷款，王某1信以为真。赵小平便安排王某1前往兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，由赵小平事先联系好的被告人秦汉接待，秦汉便带王某1到甘肃二手车市场车商靳某处，通过杭州至盛汽车销售服务有限公司按揭贷款80200元，购买靳某的一辆众泰Ｔ600轿车，购车后，赵小平联系“二押”人员被告人张伟，张伟又联系被告人王振科，张伟，王振科在甘肃二手车市场检测车况后，以25000元的低价将这辆众泰Ｔ600轿车收购，后上述被告人将25000元卖车款分赃挥霍。被害人王某1多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。3.2018年11月中旬，被害人董某因急需贷款，经朋友介绍联系到被告人赵喜勤，赵喜勤便将董某介绍给被告人赵小平办理贷款，赵小平告知董某办理贷款需先按揭购买二手车一辆，后再将二手车抵押事宜，董某相信后，赵小平遂安排董某前往兰州市七里河区秀川二手车市场，将董某介绍给提前联系好的被告人秦汉，秦汉又将董某介绍给被告人左健鹏，左健鹏将董某带至被告人王俊文处，通过宝德融资租赁（上海）有限公司为董某办理按揭贷款100660元购买到王俊文的一辆别克君越轿车。购车后，赵小平遂联系“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区万寿宫被告人张伟与被告人王振科、甘国庆对车辆进行检测评估后，让被害人先行离开，再由王振科联系收车人员，以27500元的低价将别克君越轿车转卖，后上述被告人将27500元的卖车款分赃挥霍。被害人董某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。4.2018年11月下旬，被害人宋某急需贷款，经朋友介绍联系到被告人赵喜勤，赵喜勤便将宋某介绍给被告人乔永璧办理贷款，乔永璧称办理贷款需先按揭一辆二手车，再将二手车抵押贷款，宋某相信后，乔永璧便安排宋某前往兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，由提前安排好的被告人秦汉接待宋某，将宋某带至车商靳某处，通过凯枫租赁（杭州）有限公司为宋某按揭贷款76432元，购买靳某一辆大众朗逸轿车。购车后赵喜勤联系到“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区万寿宫张伟、王振科、甘国庆三人对车辆进行检测评估，由王振科联系收车人员，以28500元的低价将这辆大众朗逸轿车转卖他人。上述被告人将卖车款中的4000元交给宋某，剩余的24500元被分赃挥霍。被害人宋某多次向赵喜勤、乔永璧索要抵押款，上述被告人均以各种理由推脱，后逃匿至案发。5.2019年1月中旬，被害人周某急需贷款，经朋友介绍联系到被告人赵小平,赵小平告知办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将二手车抵押后便可贷款，周某相信后，赵小平便安排周某前往兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，介绍给提前联系好的被告人左健鹏，左健鹏带周某到被告人王俊文处，通过中远海运租赁有限公司按揭办贷款92150元，购买一辆本田雅阁轿车，后赵小平联系“二押”人员被告人张伟，在恒大名都被告人张伟、王振科、甘国庆对车辆进行检测评估，由王振科联系收车人员，以38000元的低价将车卖于他人，后上述被告人将38000元的卖车款分账挥霍。被害人周某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。6.2018年9月初，被害人魏某1急需贷款，遂从微信上联系到被告人赵喜勤，赵喜勤称可以为魏某1办理贷款，后便安排被告人乔永璧带魏某1办理贷款，乔永璧称办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将二手车抵押，就能贷款，魏某1信以为真，乔永璧便带魏某1前往兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，从车商靳某处，通过联众融资租赁（上海）有限公司为魏某1按揭贷款102000元，购买靳某的一辆起亚智跑越野车。购车后由被告人秦汉联系收车人员李某2，在兰州市七里河区彭家坪105路公交车站附近验车后，李某2以30000元的价格将车收购，李某2将钱打给魏某1银行卡后，乔永璧又让魏某1将30000元钱取出，交由秦汉11000元钱后，剩余19000元钱由乔永璧、赵喜勤二人瓜分。将车抵押后被害人魏某1多次向赵喜勤、乔永璧索要抵押款，二人均以各种理由推脱，后逃匿至案发。经查明，被害人赵某、崔某、周某、魏某1已分别向贷款公司偿还贷款5931.37元、12827.36元、3279.9元、41015元。对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据,认为被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式共同诈骗公民钱财，犯罪数额均属巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人乔永璧犯罪后有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法惩处。被告人赵小平辩称，指控事实属实，金额不属实，其未参与诈骗周某的犯罪活动，其余都参与了。辩护人提出以下辩护意见，1.本案均是通过签订合同而产生，赵小平的行为构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪；2.贷款损失或车款不应认定为诈骗数额，应按实际套现的卖车款作为犯罪数额。被害人购买的汽车和购车贷款本金均不是犯罪对象，且间接损失非由被告人的行为直接造成，不应包含在诈骗数额内，同时应扣除被告人的佣金或回扣；3.被告人系初犯，且自愿认罪，恳请量刑时予以考虑。被告人赵喜勤辩称，第一起其没有介绍，被害人（其不认识）通过微信咨询办理贷款事宜，其将赵小平的电话给了他；第三起其没有参与，被害人办理POS机时与其认识，赵小平与其吃饭时自己留了被害人的联系方式，后赵小平给其微信转了1000元；第四起其没有联系张伟，被害人也没有向其索要抵押款；第六起其将被害人介绍给了乔永璧，没有带被害人办理贷款，剩余的19000元其未分得赃款。辩护人提出以下辩护意见，对指控赵喜勤犯诈骗罪有异议，起诉书指控的第一、三、四、六起犯罪，均是被害人的朋友介绍被害人主动联系赵喜勤，赵喜勤为被害人介绍了能办理贷款业务的人，并无诈骗的故意。建议对赵喜勤免于刑事处罚。被告人秦汉辩称，指控不属实，其未分赃。第一起其向赵小平提供了车辆信息后赵小平自己将被害人带至靳某处；第二起是其陪车商做的，但其未经手钱款；第六起其将首付11000元交付车商。辩护人提出以下辩护意见，1.公诉机关指控秦汉构成诈骗罪的共犯不能成立，车商给付秦汉辛苦费系民事行为，被害人均系自愿签署借款、质押等合同，本案各被告人之间没有犯意联络，秦汉所持心态为间接故意，不具有非法占有的目的，故秦汉不构成诈骗罪的共犯；2.应当以各被告人非法获取利益总和作为诈骗金额，不能以被害人所谓的“实际损失数额”作为诈骗金额，本案二手车转让不属于善意取得，该二手车应追回后返还被害人；3.秦汉参与介绍五辆涉案车辆，其中，董某及周某购买的车辆秦汉并未参与，贷款金额为429953.27元，该数额应将保险、ＧＰＳ安装费、办理融资租赁合同手续费等被害人自愿支付的费用予以扣减；4.本案秦汉即便构成犯罪，也应属从犯、初犯，且在归案后积极配合调查，具有坦白等从宽情节。被告人张伟辩称，前五起其未让被害人离开，未分赃，对诈骗数额有异议。第一起其参与了，其将王振科介绍给了赵小平，卖车的钱王振科给了赵小平，王振科应该给其给了钱了，其记不清了，第二、三起与第一起过程一样，其没有分赃，第五起其获利了，具体多少记不清了。辩护人提出以下辩护意见，1.本案涉案车辆“一押”及车主按揭贷款事项和被告人张伟无关，张伟与其余被告人不具有诈骗的合意，贷款公司放贷与张伟的行为没有直接的因果关系；2.被告人就车主能否拿到二押款陈述不一致，证据不足以证明张伟明知车主拿不到二押款的情况下实施二押的行为。被告人王振科辩称，指控属实，对部分指控内容有异议，其未参与分赃；其以25000元从张伟处收购第二起涉案车辆，其他都是张伟让其查看车况，车主自愿卖车，其联系车商，车主有过错；诈骗数额应减去收车价款；本案应区分主、从犯。辩护人提出以下辩护意见，1.被告人王振科并未参与众泰Ｔ600的诈骗行为，王振科从张伟处以合理对价购得该车辆并转售他人，属合法的二手车买卖行为；2.王振科在参与大众宝来和雪佛兰科帕奇诈骗时并不知道被害人最终拿不到抵押款，没有犯罪故意，不构成犯罪；3.被害人主观上是为了套现，存在过错；4.赵小平、秦汉、左健鹏与车商私下串通虚增的部分车款不能计算在王振科的犯罪金额中，且已返还宋某4000元不应计算在诈骗数额中；5.王振科只是在张伟的指使下审核车况并联系车商，并未参与瓜分抵押车款，仅在事后收取了中介费；6.王振科属从犯、初犯，到案后如实供述其犯罪行为，认罪悔罪态度较好，请酌情从轻或减轻处罚。被告人甘国庆辩称，对第一起其刚到公司不知情，其余没有异议。辩护人提出以下辩护意见，1.对甘国庆作有罪罪轻辩护；2.诈骗金额应依据诈骗犯罪目标对象或实际所得计算，应将诈骗行为造成的损失作为量刑情节考虑，在第四起犯罪中，乔永璧给被害人宋某4000元应从诈骗金额中扣除；3.涉案车辆套现款应继续追缴；4.对指控的第一起犯罪，甘国庆不知道办理抵押套现手续的抵押人最终拿不到抵押款，更不知道自己的行为是在帮助同案犯骗取抵押人应得抵押款，故其行为不具有非法占有财物的主观故意，不构成诈骗犯罪；5.在涉案诈骗金额中38000元系赵小平、秦汉、左健鹏与车商私下串通虚增的车款，不能计算为其他人的犯罪金额；6.本案应区分主、从犯，将甘国庆认定为从犯；7.甘国庆系初犯，主观恶性不大，有悔罪表现，其诈骗金额应为228233元；8.公诉机关指控的犯罪数额发生了变化，量刑也应有所调整。被告人左健鹏辩称，对犯罪金额有异议；其中，两辆车是其介绍的，但其未参与分赃，未参与抵押车辆；王俊文支付其介绍费共不到2000元是合法的；其属从犯。辩护人提出以下辩护意见，1.赵小平等人的诈骗行为是在履行一押二押合同时实施的，故本案应定性为合同诈骗罪；2.以车辆按揭款认定诈骗数额不符合法律规定和客观事实，应当以赵小平等人实际诈骗金额定罪，车贷公司并未起诉被害人，实际损失并未发生，被害人自愿缴纳的车辆保险费、ＧＰＳ定位器费用及抵押借款手续费在放贷过程中已经扣减了，合同贷款额大于实际到账贷款额，此数额并未扣减，车辆仍在被害人名下，被害人损失的是抵押款不是车辆，收车人马某1、李某2等人在明知涉案车辆没有《机动车登记证书》、车辆发票、车辆评估鉴定书，在拆除车辆ＧＰＳ定位器后，以明显低于市场价格收购车辆等行为，已经构成合同诈骗罪的共犯或构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应追究其刑事责任，被害人可通过报案或撤销二押和收购合同主张权利，车辆损失不应计入诈骗数额内；3.本案应区分主、从犯；4.左健鹏在合法的一押过程中，按交易习惯收取了介绍费，左键鹏未参与二押，无法确定被害人及赵小平在一押后的真实想法和目的，无法掌控其他二押被告人的诈骗行为，故左键鹏与二押及赵小平后续的诈骗行为没有刑法上的因果关系，不能认定为犯罪；5.左健鹏间接故意不构成诈骗罪的共犯；6.被害人存在一定的过错，本案被害人并非真正意义上的被害人，且一押合同均有相关风险提示，被害人自愿签署；7.即使法庭认定左健鹏有罪，请法庭考虑左健鹏在犯罪中的作用、一押的合法性、及左健鹏具有坦白，初犯，平时表现等情节作出公平判决。被告人乔永璧辩称指控属实，其自愿认罪。辩护人提出以下辩护意见，1.对指控的罪名无异议；2.对指控的涉案金额有异议。应依法以行为人实际骗取的数额计算诈骗数额，乔永璧只获得非法手续费共计17000元，并愿意全额退赃，其共同犯罪数额为35500元（两辆车共计58500元，给宋某4000元，首付19000元）；3.乔永璧属从犯、初犯，自愿认罪，有自首情节，且其参与犯罪只为筹集救治亲人资金，被害人存在主要过错，应对乔永璧从轻、减轻处罚。被告人王俊文辩称，指控不属实，其出售涉案两辆车获利五、六千元，左健鹏给其介绍客户，其给左健鹏介绍费属于正常交易。辩护人提出以下辩护意见，1.王俊文按照市场交易惯例赚取车辆买进卖出的差价利润，其行为是合法的，且王俊文出售车辆并办理过户手续，该买卖行为已经完成，车辆已不受王俊文控制；2.王俊文除和左键鹏认识外，和赵小平根本没有交集，王俊文第一次售车根本没有与其余被告人商量，王俊文与赵小平等人不是共同犯罪，没有共同诈骗的主观故意；3.王俊文没有非法占有被害人钱财的客观行为。综上，指控王俊文犯诈骗罪事实不清、证据不足，根据疑罪从无原则，应判决王俊文无罪。经审理查明：2018年7月以来，被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文在兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，借为被害人贷款之名，利用各被害人急于用钱的心理，层层引导各被害人按揭贷款购买二手车，诱骗各被害人签订空白合同，将所购车辆再次抵押后，将各被害人的抵押车辆低价转售，从中牟取非法经济利益。上述各被告人在明知各被害人最终无法取得贷款且无法获得车辆的情况下，为获取各自利益，各尽其力，协同骗取公民钱财，给各被害人造成经济损失。其具体犯罪事实如下：一、2018年11月初，被害人崔某、赵某因急需贷款，经朋友介绍联系被告人赵喜勤，赵喜勤将二人介绍给被告人赵小平办理贷款，赵小平告知二人，办理贷款需先按揭购买二手车一辆，再将二手车抵押便可获得贷款，骗取二人信任后，将二人带至甘肃二手车市场介绍给提前联系好的被告人秦汉，秦汉将二人带至车商靳某处，通过天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司、天津恒通嘉合融资租赁有限公司为二人办理按揭贷款，崔某办理按揭贷款74262元（其中车款为60830元，其他费用为13432元），因赵某征信无法办理按揭贷款，便以其丈夫林某名义办理按揭贷款97059.27元（其中车款为75600元，其他费用为21459.27元），购买靳某处大众宝来轿车一辆和雪弗兰科帕奇轿车一辆，二人支付首付款57864元。购车后，赵小平联系“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区恒大名都由被告人张伟、王振科、甘国庆三人对车辆进行验收评估后，让被害人先行离开，再由王振科联系马某1，马某1以其弟马宏斌的账户向王振科转账支付转让费7.2万元，低价收购上述涉案车辆并转售他人。车辆转让费7.2万元被上述被告人分赃挥霍。崔某、赵某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.报案材料、立案决定书、抓获经过。证实被害人董某、赵某、崔某、宋某、王某1、周某、魏某1分别于2019年1月6日、4月16日、4月19日、4月18日、4月29日、6月11日、11月16日报案至七里河区××队，陈述自己被骗的事实及经过。经该局审查，分别于2019年1月8日、4月16日、4月18日、4月20日、4月30日立案侦查。于2019年4月11日在定西市临洮县中医院附近、兰州市七里河区建兰路附近、兰州市七里河区河湾堡西街45号门前、兰州市××里河区汽车南站，将被告人赵小平、赵喜勤、张伟和甘国庆、王振科抓获；于2019年4月15日，在兰州市城关区东方红广场西口兴业银行将被告人秦汉抓获。2.被告人基本信息。证实被告人赵小平、赵喜勤、张伟、王振科、甘国庆、秦汉案发时均系成年人，具备完全刑事责任能力。3.马宏斌和王振科银行交易明细。证实马宏斌账号为6217********的中国建设银行于2018年11月6日向王振科兴业银行账户（6229886130********）分别转账50000元、22000元。4.张伟招商银行账户（6214********）交易明细。证实2018年10月至2019年1月张伟招商银行账户交易明细及开户行信息。5.大连融鑫融资担保有限公司与天津恒通嘉合融资租赁有限公司营业执照及其情况说明。证实天津恒通嘉合融资租赁有限公司与大连融鑫融资担保有限公司之间为关联公司。6.车主林某融资租赁合同及合同款项明细表、工商银行电子回单、情况说明。证实林某于2018年10月26日与天津恒通嘉合融资租赁有限公司签订融资租赁合同，融资总额97059.27元，融资车款为75600元，其他费用合计21459.27元，林某已偿还5931.37元，担保人大连融鑫融资担保有限公司代为偿还94201.83元。7.天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司营业执照及车主崔某融资租赁合同、机动车买卖合同、车辆交接单、委托担保合同、车辆抵押合同、机动车登记信息（甘ＮＮ××**）以及情况说明、放款存证、放款流水、还款流水、借款合同。证实崔某从甘肃博胜银通汽车咨询服务有限公司订购大众宝来轿车，其中，车款60830元，其他费用合计13432元，崔某为从深圳前海微众银行股份有限公司融资贷款，与天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司签订担保合同和抵押合同，由天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司为崔某购买该轿车提供融资担保。崔某向深圳前海微众银行股份有限公司贷款74262元，崔某偿还贷款12827.36元。崔某未向银行还款，担保公司代偿后将依法对崔某主张相关债权及车辆抵押权。8.协助查询财产通知书及个人信用报告。证实中国人民银行征信中心于2019年6月5日出具被告人赵小平、赵喜勤、张伟、王振科、甘国庆、秦汉个人信用报告。9.车辆档案及其抵押资料。证实涉案车辆档案信息及抵押资料。10.2019年5月16日，靳某提交新大陆ＳＰ600ｐｏｓ机照片二张，通联支付交易凭证复印件一张，2019年5月30日魏某2提交转账记录五张、银行流水一份，崔某中国建设银行账户交易明细，靳某中国农业银行账户交易明细。证实靳某为被害人办理售车相关手续，魏某2为崔某办理大众宝来按揭购车贷款手续的事实。11.旧机动车车辆成交协议书及崔某刷卡记录。证实2018年10月26日，甲方何某1与乙方赵某签订旧机动车车辆成交协议书，甲方将其雪佛来轿车转让给乙方，成交总额为100600元，乙方交付购车定金28864元，余款按揭完付清。2018年10月26日，甲方何某1与乙方崔某签订旧机动车车辆成交协议书，甲方将其大众宝来牌轿车转让给乙方，成交总额为83200元，乙方交付购车定金29000元，余款按揭完付清。2018年10月26日，崔某向靳某支付57864元购车款。12.张伟和赵小平微信聊天截图。证实张伟同赵小平之间存在协商倒卖雪佛兰、别克、本田等车辆的事实；2019年1月18日张伟向王振科转账36000元；2019年1月18日张伟向甘国庆转账44000元。13.王振科微信聊天截图。证实王振科与二手车商马某1倒卖二押车雪佛兰科帕奇的事实。14.甘国庆微信聊天及转账截图。证实2018年11月6日，甘国庆与崔某在七里河区恒大名都院内签订车辆质押协议；2018年11月6日，甘国庆与林某在七里河区恒大名都院内签订车辆质押协议。甘国庆于2019年1月18日收到王振科、张伟转账500元的事实；甘国庆于2019年1月11日、1月29日、收到张伟转账2000元、300元的事实；甘国庆于2018年11月7日、11月16日、11月13日、12月5日收到张伟转账800元、1000元、100元、500元的事实。15.崔某及赵某购车协议、保险等材料微信照片。证实崔某及赵某名下涉案车辆的购车及保险手续。16.车商马某1信息。证实收购赵某雪佛兰科帕奇车、崔某大众宝来车商马某1的身份信息。17.证人薛某（淘车二手车公司业务员）证言。证实2018年11月26日，经车商靳某联系，其给客户林某办理了一辆雪佛兰科帕奇的按揭购车贷款手续。18.证人王某2（杭州至盛汽车销售有限公司兰州分公司工作人员）证言、魏某2（甘肃博胜汽车租赁咨询服务有限公司工作人员）证言。证实2018年10月25日，经车商靳某联系，王某2和魏某2一起给客户崔某办理了一辆大众宝来的按揭购车贷款手续。19.证人拜晓程、陕孝东证言。证实2018年10月23日，经陕孝东联系，拜晓程帮忙联系为赵某、崔某办理了按揭购车贷款手续。20.证人林某证言。证实2018年初，其妻子赵某联系姓拜和姓陕的朋友在兰州市七里河区××市场的一个按揭公司按揭购买了一辆雪佛兰科帕奇轿车（车牌号甘ＮＰ××**），其给按揭公司首付款不到3万元，剩余78000元按揭款分三年还清。后其将车开至临夏过户至其名下，11月6日姓拜和姓陕的男子领来另一名男子说他们可以办理车辆抵押借款，过几天就把钱打到其银行卡上，其就相信他们让他们把车开走了，过了几天贷款没到账，电话也打不通，人和车都不见了。21.证人靳某的证言。证实2018年11月底，其所在的鸿瑞二手车行给被害人崔某和赵某分别提供了按揭车辆科帕奇和大众宝来。甘肃鑫汇翔商贸有限责任公司是2017年之前其和其丈夫何某1在甘肃二手车市场经营二手车生意时挂靠的公司，以甘肃鑫汇翔商贸有限责任公司的名义办理了一台新大陆ｐｏｓ机（型号是新大陆ＳＰ600型，绑定的是其农行卡卡号为：6228********，开户行是中国农业银行盐场路支行，户名：靳某），一般客户都是用ｐｏｓ机刷银行卡付款购买二手车，客户刷卡后钱就直接到其农行账户了。赵某（林某妻子）和崔某购买科帕奇和大众宝来车辆时，是用崔某尾号为7741的建行卡在其新大陆ｐｏｓ机上一次性刷卡支付两辆车首付款57864元至其农行卡账户。22.证人何某1、何某2的证言。其二人证言跟靳某证言基本一致。23.证人马某1的证言。证实2018年10月，其从王振科处以72000元的价格收购了一辆大众宝来和一辆科帕奇轿车，其让其弟马宏斌找王振科验车后，其以马宏斌的建行卡（卡号6217********）通过网银支付的方式分两笔（一笔是50000元，另一笔是22000元）转账至王振科兴业银行卡账户（账号×××17）。后大众宝来以38000元的价格卖给了平凉的男子，科帕奇以48000元的价格转售一名青海的男子。24.被害人崔某陈述。证实2018年10月26日，其和赵某、其丈夫林某，一个姓拜的男子和姓陕的男子五个人一起从临夏到兰州市七里河区××市场。姓拜的男子联系了车商，姓陕的男子带着其、赵某、林某去市场内车商靳某处按揭购车，其购买了一辆二手白色大众宝来轿车，车牌号为甘ＮＮ××**车价为83900元，首付款为29000元左右，赵某购买了科帕奇轿车一辆，首付款是28800元左右，为了给做流水，赵某就给其银行卡上转了57800元，其在靳某的ＰＯＳ机上刷自己的银行卡付了两辆车的首付57800元。后其车在一车按揭汽车平台上办理了按揭手续，赵某在淘车平台上办理了按揭手续。2018年11月1日按揭公司员工把车开到临夏办理了过户手续。11月6日其和赵某、林某、姓陕的男子，姓拜的男子又来到兰州办车辆抵押手续，在恒大名都小区停车场，姓拜的男子找来一个小伙子拿了六、七张空白合同催促其和赵某签字，其没看合同的具体内容就签了，这个小伙子说过几天会把车开回临夏还给其二人，并要走其和赵某的车钥匙、行驶证。11月底，赵某说她一直在联系姓陕的和姓拜的男子，还说给其二人签合同的小伙子现在也联系不上了，车也找不到了，车辆二次抵押款也没拿到，还欠着银行的贷款。25.被害人赵某陈述。被害人赵某陈述与被害人崔某的陈述基本一致。26.被告人赵小平供述与辩解。称2018年11月的一天，其老乡赵喜勤打电话说临夏有两个客户要做车贷套现，并将其手机号码给了一个临夏的中介，过了几天，临夏的中介打电话说他的徒弟已经将临夏办理车贷套现的人领到甘肃二手车市场了，其给秦汉打电话说有两个客户要办理车贷套现，将客户介绍给秦汉，让秦汉选择二手车商并联系贷款公司。其和秦汉于2017年相识，其以前告诉秦汉其是办理二手汽车套现的，秦汉清楚通过其购买的车会进行再次抵押套现，客户最后拿不到抵押款，但秦汉可通过加高车价获利还会从按揭公司获取贷款金额的返点费，所以秦汉就同意了。其领着一个男子和两个办理车贷套现的女客户去二手车市场何某1店里，让秦汉带那两名女子办理车贷。过了一会，秦汉打电话说其中一名女客户的征信有问题，办不了车贷，就让那两名女子第二天再办理。第二天早上，秦汉打电话让两名客户去找他，其给临夏中介打电话让那两名女子去二手车市场找秦汉。当天中午11点左右，秦汉打电话说那两名女子的征信过了，选了一辆大众宝来，一辆雪佛兰科帕奇，贷款也批好了，那两名女子每人交了一万元的首付，车的档案也提上了。其给临夏中介打电话说让那两名女子先回临夏，过两天再到临夏办理车辆过户。过了两天，秦汉打电话说贷款公司的人要开车去临夏过户，其给临夏的中介打电话说让那两名女子去临夏车管所等着过户，下午3点左右，秦汉打电话说车已过户，其给临夏中介男子打电话让他们上好车牌将车开到兰州找其，那两名女子就将车开走了。过了两天，临夏的中介打电话说车牌上好了，其让他们将车开到兰州，其打电话告诉张伟这是贷款按揭的车，让张伟他们验车后将车抵押出售获利。张伟让把抵押车开到恒大，其和赵喜勤、临夏中介和那两名女子开着两辆抵押车到恒大院子里，其叫中介去外面吃饭，赵喜勤害怕中介看到他，就没有和其一起去吃饭。其吃饭时，临夏的那两名女子给临夏中介打电话，问对方让她们签的是什么合同，其在电话里给她们说这就是抵押车的合同，让她们放心签。后其去恒大找赵喜勤和张伟，张伟自己开车带路，其和赵喜勤将大众宝来和雪弗兰科帕奇开到西站的一个停车场，来了两名男子验车，张伟和那两名男子谈好两辆车收车价大概26000元（钱数其记得不是很清楚），其同意后收车男子通过手机银行将26000元转到其工商银行卡（黑卡）上。后那两名男子将车开走了，其和赵喜勤去秀川的工商银行ATM机取了13000元给了赵喜勤。秦汉获利多少其不知道，但秦汉会和车商加高车价并从贷款公司获取返点费。第二天，临夏中介打电话问车贷为何没到账，其骗他们先回临夏。后其推诿回避，他们也找不到其。这两名客户不仅损失了2万元首付，损失了两辆车，还背负了车贷的全部按揭款。27.被告人赵喜勤供述与辩解。称2018年11月左右，其之前业务上认识的一个微信名叫Ａ旦叔临夏人（电话139××******）打电话问其能否办理大额贷款，其将老乡赵小平的电话（131××******）给他发过去，让他和赵小平联系办贷款的事情，后其给赵小平打电话说了这件事情。三、四天后，赵小平打电话叫其吃饭，让其到西站兰州中心地下停车场找他，其开车到兰州中心地下停车场找到赵小平，和他一起有三、四个男的，其中一个叫张伟，其余人其不认识，其过去和赵小平打了个招呼后回车上等赵小平，等了一会，其有事先走了。后其收到了赵小平微信转账1000元。过了几天，微信名叫Ａ旦叔临夏人打电话说赵小平帮他一起的两个人办理了贷款，但贷款未到账，问其赵小平可不可靠，其说可靠。又过了几天，微信名叫Ａ旦叔临夏人又打电话说赵小平不接电话了，他联系不上赵小平，说赵小平给他们一起两个办贷款的人每人按揭购买了一辆汽车，后这两辆车被别人开走了，贷款也没收到，让其帮忙联系赵小平，其给赵小平打电话，电话一直无法接通。28.被告人张伟供述与辩解。称2018年7、8月其认识了做套现车（抵押车买卖）的赵小平，赵小平答应处理掉一辆套现车给其500元“辛苦费”，于是其带着王振科、甘国庆私下做套现车，王振科、甘国庆一直都知道，其也给他们说过其三人私下办理的就是“套现车”，干这一行的都清楚“套现车”的“路子”，如果有想套现的客户，由业务员带客户到二手车市场看车、申请贷款、办理车辆过户、然后用车辆登记证在贷款公司抵押贷款，贷款用于支付购车费，这个环节统称为“一押”，后赵小平会带客户找其处理抵押车，称为“二押”，其几人谈好抵押车价格，其让甘国庆和客户签空白合同，只要客户办理套现车，就会有损失。2018年11月6日下午3点多，赵小平打电话说有一辆科帕奇和宝来轿车要卖，能卖多少钱，其明白赵小平是要处理“套现车”。其打电话让王振科报价，王振科说车商收购价大概5万元，其告诉赵小平收购价并和赵小平协商好其几人辛苦费为1000元，其让王振科联系车商，车商同意收购并承诺事后给其1000元的好处费。当天下午四、五点左右，其带着甘国庆、王振科到恒大名都门口临时停车场见到赵小平带着一名瘦高个男子（指赵喜勤），赵小平找客户下来签合同，瘦高个男子指了一下一辆白色的科帕奇轿车和一辆白色的大众宝来轿车，说有两个客户要“套现”，把这两辆抵押车卖掉给客户答应了六万元。其说卖不了六万，瘦高个子男子说那就让客户少拿点。“一押”公司的两个年轻男子来了跟瘦高个男子说话，这时有四个人（两男两女）走进来了，赵小平打电话说这四个人就是车主，让跟车主签合同，“一押”公司的人在车上垫付14000多元，王振科给“一押”公司付了垫付款后“一押”公司的人把两辆车的车钥匙给瘦高个男子后走了。后其让甘国庆带着提前准备好的空白合同让车主签，合同签好后客户走了。赵小平来后和王振科开着这两辆车在前面，其几人开着自己的车跟在后面去兰州中心，晚上9点左右找到车商，车商看完车后要给其几人转钱，王振科就让他们直接用手机银行给其招商银行卡（卡号：6214********，户名：张伟）转了5万元，扣除垫付的14000元和2000元辛苦费，其按赵小平要求给其微信单独转账5000元，又通过手机银行转账29000元给赵小平和瘦高个男子指定的一女子银行卡里。其、王振科和甘国庆帮车商把车开到了海石湾，第二天其分给王振科1000元，分给甘国庆500元，其分了500元。29.被告人秦汉供述与辩解。称其于2018年9月开始和赵小平他们带客户做按揭贷款购车，赵小平和乔永璧负责联系客户，他们和客户说好后会把客户介绍给其，由其联系车商给客户找车，然后车商提供车并联系按揭公司给客户办按揭贷款，给客户过户，然后赵小平和乔永璧他们就会联系押车人带客户将车抵押。这中间缺了谁，这件事情就做不了。2018年11月上旬，姓赵的男子（指赵小平）打电话让其找两辆车况比较好、首付较低的车，他要带两个客户买车，其在何某1店里找到一辆大众宝来轿车，一辆雪佛兰科帕奇ＳＵＶ，何某1承诺车卖了后两辆车给其3000元介绍费，后其将车商报的大众宝来轿车（车价6万元左右）和雪佛兰科帕奇ＳＵＶ的车价（车价7万多元）告诉了赵小平，赵小平让其每辆车加价一万元左右，等车卖了之后把加价款给他，其让何某1每辆车都加价（一万元左右）。过了几天，其在何某1店里，看到赵小平和一个高个子男子（指赵喜勤）带着两个女子和一个男子在何某1店里买车，买的就是其给赵小平说好的一辆大众宝来轿车和一辆雪佛兰科帕奇ＳＵＶ。其用其公司的汽车评估软件给这两辆车做了价格评估，但评估出的价格太低，其公司做不了按揭贷款。车商何某1找了别的按揭公司做车辆按揭贷款，这两辆车的客户共付给车商4、5万元左右的首付款，后车商就带着客户办提档过户手续了。几天后，何某1说大众宝来轿车和雪佛兰科帕奇ＳＵＶ已经卖了，手续都办完了，给其3000元介绍费和赵小平2万元左右的加价款，其将加价款给了赵小平。过了一段时间，车商打电话说买大众宝来轿车和雪佛兰科帕奇ＳＵＶ的客户说他们买的车找不到了，钱也没拿上。其就知道赵小平没有将车辆二次抵押款给客户。其之前在二手车市场的圈子里听说赵小平将客户按揭贷款买来的车进行二次抵押后，不会给客户抵押款，同事左健鹏和其聊天时也说过赵小平将客户按揭贷款买来的车二次抵押后，不会将抵押款给客户。其虽知道这件事，但其为了挣钱，觉得自己只是帮着找个二手车，问题不大，就抱着侥幸心理帮赵小平联系二手车。30.被告人王振科供述与辩解。称2017年8、9月，其和张伟均是金众信业车贷公司业务员，2018年6、7月经张伟介绍其认识了在友信信息咨询有限公司做业务员的甘国庆。后成为了朋友。2018年11月的一天晚上6、7点，张伟打电话说有两辆抵押车要出售，让其联系买家，并通过微信发来了车和车辆行驶证照片，这些照片还在其手机上，一辆是白色宝来轿车（车牌号甘ＮＮ××**，车辆识别代码ＬＦＶ2Ａ2154Ｆ3075862，车辆所有人：崔某），一辆是白色的科帕奇ＳＵＶ（车牌号甘ＮＰ××**，车辆识别代码ＬＳＧＬＰ84Ｘ0ＤＦ229977，车辆所有人：林某）。其通过微信将车辆照片发给专门收购抵押车的马某1，马某1看完照片后说这两辆车一共能卖6.5万元，其把马某1和其微信聊天截图转发给张伟，张伟说7万元以上才可以谈，其又给马某1发微信让他再加些钱，马某1说给其1000元的好处费，两辆车他7万元收购，其给张伟说马某1出价7.1万元，张伟说行，并让其到七里河区××小区验车。在恒大名都其看到张伟、甘国庆、还有两个不认识的小伙子在车旁。其验完车，把车况反馈给马某1，马某1愿意收购这辆车，其几人约好在七里河区兰州中心地下停车场见面交车。后其开着宝来轿车拉着甘国庆，张伟，另外两个小伙子开着科帕奇一起到兰州中心地下停车场。当天晚上9点左右，马某1公司的三个员工（其只认识一个叫袁伟）来到交车地点。他们验完车，验完手续（查看车辆行驶证、质押合同、转押协议、借条收条、免责协议、车辆保管协议等）后袁伟给马某1打电话，意思是车辆手续完备可以交车，马某1给张伟转了7万元。因司机不够，其和张伟、甘国庆、袁伟，还有袁伟一起来的两个同事把这两辆车送到海石湾马某1的公司。第二天（11月7日），马某1转给其1000元的好处费。后有一次其和张伟、甘国庆一起聊天，张伟说这种卖车其实车主就是为了“套现”，而介绍卖车的中间人都要吃“过水面”（意思是介绍卖车的中间人都要层层获利），当时或许给车主承诺能抵押很多钱，其实到最后车主本人拿到手中的钱要么很少，要么就没有了，说白了就是给车主挖了一个陷阱，车主本人拿不到钱，钱都让中间介绍卖车的人挣了。31.被告人甘国庆供述与辩解。称其和张伟、王振科在兰州市七里河区××1号楼1901室永利车服公司做车辆抵押业务。2018年11月6日下午，张伟说姓赵的男子找了两辆“零首付套现车”，让其出面签订合同，让王振科联系车商将车处理了。张伟从办公室拿了几份空白的车辆质押合同，其几人开车到了恒大名都小区南面停车场，下车后张伟和姓赵的男子打招呼，停车场有一辆白色雪佛来科帕奇、一辆白色大众宝来，有一男一女两名客户，姓赵的男子和张伟商量后，张伟让其签合同，其就取出了带来的空白合同分别让林某和崔某在两份车辆质押协议书、转押协议、逾期变卖委托书、免责声明、借条、收条、还款承诺书、车辆保管协议等材料上签字，这些材料都是事先在公司打印好，其几人没在协议上签字，只让客户在上面签自己的姓名、身份证号码、联系电话等，客户按手印时其给他们用手机录了像，还用手机照了客户的身份证照片和手持身份证的半身照。签完协议，也没给客户协议。姓赵的男子让客户离开，其和张伟、王振科开着这两辆车和姓赵的男子到兰州中心停车场，王振科叫来了三、四名车商，车商和张伟、王振科商量转让车的事，后车商将车钱用手机转给王振科后将两辆车开走了，其让客户签的协议也全交给了车商，车商走后已是晚上十点左右，其几人回家了。后张伟给其微信上转了500元。在做科帕奇和宝来轿车之前张伟给其说过“零首付套现车”，一般是购车人不用付车辆首付款，签订质押合同将车辆进行质押，后其几人再将质押车辆转让，转让费有时给付其公司的人，有时给付介绍车辆的人（也是就姓赵的男子），质押人拿不到质押款，每月还得交月供。32.辨认笔录及照片。证实被告人赵小平辨认出了张伟、赵喜勤、秦汉、王振科；被告人赵喜勤辨认出了张伟、赵小平；被告人秦汉辨认出了赵小平、王振科、张伟、何某1；被告人张伟辨认出了和赵小平一起办理套现车的瘦高个男子（赵喜勤）；王振科辨认出了赵喜勤、赵小平、甘国庆、张伟；被告人甘国庆辨认出了张伟、王振科、赵小平、赵喜勤；证人靳某辨认出了赵喜勤、秦汉；证人何某1辨认出了秦汉；何某2辨认出了赵小平、秦汉；马某1辨认出了王振科；被害人赵某辨认出了甘国庆。33.现场辨认笔录及照片。证实经被告人赵小平辨认，位于兰州市七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2018年11月6日伙同甘国庆、王振科、张伟、赵喜勤诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场；经被告人赵喜勤辨认，位于兰州市七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2018年11月6日伙同王振科、赵小平、甘国庆诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场；经被告人张伟辨认，位于兰州市七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2018年11月6日伙同甘国庆、王振科、赵小平、赵喜勤诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场；经被告人王振科辨认，位于兰州市七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2018年11月6日伙同甘国庆、张伟、赵小平、赵喜勤诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场；经被告人甘国庆辨认，位于兰州市七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2018年11月6日伙同王振科、张伟、赵小平、赵喜勤诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场；经被告人秦汉辨认，位于兰州市七里河区××市场就是其于2018年11月6日伙同赵小平诈骗被害人雪佛来科帕奇、大众宝来车辆的犯罪现场。以上证据，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。二、2018年9月中旬，被害人王某1因急需贷款，经朋友介绍联系被告人赵小平，赵小平称办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将二手车抵押后便可获得贷款，王某1信以为真。赵小平便安排王某1前往甘肃二手车市场，并事先联系好被告人秦汉接待，秦汉将王某1带至车商靳某处，因王某1征信未能通过，便以王某1母亲仲某名义在杭州至盛汽车销售服务有限公司按揭贷款80200元，车款为66000元，其他费用为14200元，购买靳某处众泰Ｔ600轿车一辆，购车后，赵小平联系“二押”人员被告人张伟，张伟联系被告人王振科在甘肃二手车市场检测车况后，王振科以25000元将该车收购后以26000元低价转售他人。车辆转让费被上述被告人分赃挥霍。王某1多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.杭州至盛汽车销售服务有限公司营业执照、中国工商银行股份有限公司沈阳经济技术开发区支行营业执照、证实杭州至盛汽车销售服务有限公司和合作企业基本信息。2.杭州至盛汽车销售服务有限公司中国工商银行沈阳兴顺支行账户为3301********的资金流向及开户行信息、靳某中国农业银行卡明细及何某1情况说明。证实2018年9月21日该公司将发放的贷款80200元转入仲某账号6222********，靳某于2018年9月13日收到按揭公司支付仲某车款66000元。3.情况说明。证实被害人仲某于2018年9月与至盛兰州分公司办理车辆分期业务，并签订汽车分期付款／担保合同（众泰Ｔ6002.0Ｔ，青Ｂ6××**），由中国工商银行沈阳经济开发区支行放款80200元，截止目前，仲某未还款。杭州至盛汽车销售服务有限公司已替仲某还款三次，共计20818.41元，若仲某不履行剩余还款，至盛公司代为偿还之后将依法主张其合法权益。4.仲某中国工商银行账号6222********还贷资金流水。证实杭州至盛汽车销售服务有限公司分别于2018年12月24日、2019年2月24日、2019年5月24日、已替仲某垫付分期贷款7860元、5106元、7852.41元，共计还款20818.41元。5.车辆档案及抵押资料。证实青Ｂ6××**机动车车辆办理了转入、抵押手续，分期款发放人（抵押权人）为中国工商银行股份有限公司沈阳经济技术开发区支行，分期付款申请人为仲某，抵押人为仲某，汽车销售商（保证人）为杭州至盛汽车销售服务有限公司，购买汽车为众泰Ｔ6002.0Ｔ，车总价为117000元，首付款为36800元，分期总金额为80200元。6.证人靳某证言。证实2018年8月左右，其在其经营的鸿瑞二手车行接待了前来买车的甘南的藏民和王某1，当时何某1、何某2也在店里。王某1征信未通过，王某1母亲仲某的征信通过了，王某1选了一辆7万多的白色众泰Ｔ600，首付1.7万元左右，王某1说他的钱还没凑够，等车过户后再付首付款，第二天按揭公司帮王某1在西宁办好暂住证后，其就把众泰Ｔ600提档了，一天后王某1把众泰Ｔ600的档案拿上后，按揭公司的人就带着王某1去西宁办理了车辆过户，后把车开回来放其这里，第二天下午4、5点王某1来某店里让其跟着他去二手车市的后门去取钱，其让其哥靳祥和其老乡张荣跟着王某1取钱，其哥把1.7万余元的首付款取来给了其，其挣了3000元左右。后王某1开着众泰Ｔ600走了，过了十多天，慧昌金融有限责任公司的王某2说王某1到按揭公司说他们的车找不见了。后其听秦汉说王某1是他介绍的，这个客户是“老赵”的客户，老赵抵押完这辆车未将抵押款给客户。7.证人何某1证言。证实其在兰州市七里河区××市场经营鸿瑞二手车的店面，2018年9月，秦汉介绍一个小伙子来某店里买车，同意购买众泰Ｔ600（首付少，能按揭剩余车款），但其妻子查询该客户的征信不好无法贷款，过了六、七天这个小伙子带着他母亲来某店里，要求将贷款做到他母亲名下，其让靳某找按揭公司核查他母亲的征信没问题，可以贷款。后其和这个小伙按照协商车价78000元签订了购车合同，首付是靳某办理的，按揭是按揭公司的人带他们去办理的，当天下午其将车辆过户给这个小伙子后他就开车离开了，车上坐着秦汉和姓左的小伙，第二天按揭款到账后其给了秦汉1000元的介绍费。大概过了一周左右，其听靳某说这个小伙子又来店里说他把车牌挂好后把车辆给别人抵押，等了很久抵押款没拿到，车也不见了。其卖车的时候不知道会是这样的结果。后秦汉说这辆车被姓赵的人抵押了，姓赵的人将车辆抵押后不给车主钱。还让车主找不到他本人。8.证人何某2证言与证人何某1一致。9.被害人王某1陈述。证实2018年9月初电话号码为131××******的男子打电话称可以帮其贷款58000元，让其先按揭购买一辆二手车，然后将车开到他们公司做抵押，入库后就可以贷款，因其征信没通过，以其母亲仲某名义按揭购买二手车，二手车按揭贷款是车商帮其联系“慧昌”公司的“王某2”办理的，仲某和“王某2”签了几份合同，按揭购买了一辆白色的2015款众泰Ｔ600，车牌号为青Ｂ6××**，售价78000元，首付18000元是电话号码为131××******的男子垫付的，按揭贷款60000元，从甘肃二手车市场的一个车商处购买的，车商是名40岁的女子，电话是183××******。现这辆车被戴墨镜的男子以车要开回公司入库为由开走了，其至今不知道这辆车在哪里，也没给其贷到款，电话号码为131××******的男子其也联系不上。10.被告人赵小平供述与辩解。称证实2018年10月的一天，其通过微信认识了一名男子，该男子说他需要资金周转，其告诉那名男子可以通过汽车套现的方式获取贷款，让他来兰州办理。第二天那名男子到兰州甘肃二手车市场找其，其让秦汉给那名男子做车贷套现业务，秦汉联系那名男子并查了那名男子的征信，发现该男子征信有问题，不能做车贷套现业务。第二天，那名男子带着他母亲来到甘肃二手车市场，秦汉带该男子的母亲做征信检测，不一会，秦汉说那名男子的母亲的征信通过了，秦汉带着那名男子和男子的母亲选了一辆白色的众泰T600越野车，秦汉给该男子的母亲填写了一份车辆档案表，让他们2天后去青海过户，说完那母子两人就走了。第三天，秦汉联系按揭公司的人去青海给那辆白色的众泰T600越野车办了过户，后那辆白色的众泰T600越野车就挂了新牌，客户和按揭公司的人一起开车去了甘肃二手车市场，当时其已经从临洮回来了，其打电话让张伟给那辆白色的众泰T600越野车办理抵押，张伟说让其拿着那份空白的合同，让客户在空白处签字，签完字以后，其就问那名男子要多少钱，那名男子说需要18000元，其就将18000元现金在二手车市场后门附近给了那名男子，那名男子拿上一万八千现金以后，其就将车开上去了一趟临洮，两天后，其打电话给张伟，张伟让其将白色的众泰T600越野车开到金港城万寿宫，张伟就带了一男子来看车，张伟和他一起的男子看了一会后，说那辆白色的众泰T600越野车只值21000元，其同意，后和张伟在一起的那名男子给其现金21000元，那名男子就把白色的众泰T600越野车开走了，之后几天，那名男子总是打电话问贷款到账没有，其开始以各种理由推脱，时间长了其不接他的电话，不回信息。11.被告人秦汉供述与辩解。称2018年9月的一天，姓赵的男子（指赵小平）打电话让其联系一辆价格七、八万元的ＳＵＶ，有客户要按揭购买。其联系了甘肃二手车市场的车商何某1，何某1有一辆众泰Ｔ600（价格六万元左右）符合这个要求，其把这件事给何某1说了，何某1承诺这辆车卖出去给其一千元介绍费，之后其让赵小平找何某1买车，赵小平还让其将车价加价8000元左右，其给何某1说车价加价8000元左右。几天后，何某1打电话说赵小平带来的客户征信不好，不能做按揭。后何某1便让另一按揭公司将这辆车按揭贷款出售给客户，何某1让其跟着他店里的两个员工去二手车市场取客户的首付款，其跟着员工到后门见到了买这辆众泰Ｔ600的姓王的小伙子（指王某1），王某1将大概一万多元的首付款交给了何某1的员工，赵小平也在场。后何某1给其500元辛苦费，加价车款8000元应该是车商直接给赵小平了。后其听说王某1来二手车市场找按揭公司闹，大概原因是车找不到了，还欠了贷款。其就明白赵小平是带客户做了按揭套现车的生意，还把客户的抵押款自己拿了。12.被告人张伟供述与辩解。称其跟赵小平通过朋友介绍认识，2018年国庆节前的一天，赵小平问其车辆质押需要签什么合同，其说要签质押合同、转让协议、逾期变卖委托书、借条、收条、免责声明等合同，赵小平问其有没有空白合同，其通过微信发了一份空白质押合同。第二天赵小平开着一辆香槟色的众泰T600轿车停放在其公司院子里，说这辆车的客户想卖车，合同也签好了，问这辆车能卖多少钱，其就打电话问了一个天水的车商，这个车商说这辆车能卖24000元左右，赵小平听了后说价格可以接受，让其帮忙找个车商，其就让天水的这个车商把24000元转给了赵小平，车商把这辆车开走了。这次其算给赵小平帮忙了。13.被告人王振科供述与辩解。称2018年9月份开始，张伟让其和甘国庆一起联系车商将赵小平介绍来的车卖掉。其几人收了一辆众泰T600越野车，一辆大众宝来、一辆科帕奇、一辆大众朗逸、一辆别克君越、一辆本田雅阁。在收完赵小平介绍来的科帕奇和大众宝来车后，张伟给其和甘国庆说赵小平就是做“套现”的，还说赵小平把客户的抵押款拿上，客户最后基本上都拿不上钱。两个姓赵男子（赵小平、赵喜勤）是负责联系客户，带客户按揭贷款购买二手车，然后他们再联系张伟，张伟就联系其和甘国庆，安排甘国庆带客户签合同，让其看好车况后联系收车的人将车卖掉。14.辨认笔录及照片。证实被害人王某1辨认出赵小平、靳某。15.现场辨认笔录及照片。证实经被告人赵小平辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其于2018年10月1日伙同张伟诈骗众泰Ｔ600车辆的犯罪现场；经被告人张伟辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其2018年10月1日伙同赵小平诈骗众泰Ｔ600车辆的犯罪现场；经被告人王振科辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其2018年10月1日伙同赵小平诈骗众泰Ｔ600车辆的犯罪现场；经被告人秦汉辨认，位于兰州市七里河区××市场就是其于2018年10月1日，伙同赵小平诈骗众泰Ｔ600车辆的犯罪现场。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。三、2018年11月中旬，被害人董某因急需贷款，经朋友介绍联系被告人赵喜勤，赵喜勤将董某介绍给被告人赵小平办理贷款，赵小平告知董某办理贷款需先按揭购买一辆二手车，后再将二手车抵押就可获得贷款。董某相信后，赵小平遂安排董某前往甘肃二手车市场，将董某介绍给提前联系好的被告人秦汉，秦汉又将董某介绍给被告人左健鹏，左健鹏将董某带至被告人王俊文处，通过宝德融资租赁（上海）有限公司为董某办理按揭贷款100660元（其中，车款77800元，其他费用22860元），购买王俊文处别克君越轿车一辆。购车后，赵小平联系“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区万寿宫张伟与被告人王振科、甘国庆对车辆进行检测评估后，让被害人先行离开，再由王振科联系收车人员，以27500元的低价将该轿车转售他人，后上述被告人将27500元的卖车款分赃挥霍。董某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.报案材料、立案决定书、抓获经过。证实被害人董某于2019年1月6日报案至七里河区××队，陈述自己被骗的事实及经过。经该局审查，于2019年1月8日立案侦查。于2019年4月15日在兰州市七里河区火星街美林郡小区附近将被告人左健鹏抓获。于2019年4月20日，在兰州市七里河区秀川甘肃二手车市场将王俊文抓获。2.被告人基本信息。证实被告人左健鹏、王俊文案发时均系成年人，具备完全刑事责任能力。3.协助查询财产通知书及个人信用报告。证实中国人民银行征信中心于2019年6月5日出具被告人左健鹏、王俊文的个人信用报告。4.宝德融资租赁上海有限公司营业执照、抵押合同、情况说明、借款服务合同等资料。证实董某于2018年11月15日通过宝德融资租赁上海有限公司与当地合作商内蒙古峰致汽车租赁服务有限公司甘肃分公司签署借款服务合同，向重庆富民银行借款100660元用于购买车辆，车辆借款金额为77800元，其他费用合计22860元，截止目前，德融资租赁上海有限公司已向银行代偿了董某所有贷款，德融资租赁上海有限公司将通过法律手段向董某追偿。5.车辆档案及抵押资料。证实董某甘Ｊ2××**机动车车辆办理了转入、抵押手续，抵押权人为宝德融资租赁（上海）有限责任公司，借款金额为100660元。6.王振科微信聊天截图。证实王振科与二手车商马某2存在转账28500、27500元的事实。7.甘国庆微信聊天及转账截图。证实2018年11月19日，甘国庆让董某在万寿宫楼下签订空白的车辆质押手续的事实。8.证人程某（曾为宝德融资租赁（上海）有限责任公司德易车金融兰州点销售人员）证言。证实其公司主要业务是二手车按揭贷款业务。2018年11月13日13时左右，甘肃二手车市场车商王俊文打电话让其过去给一个客户办二手车按揭贷款，其到王俊文门店见到了客户董某，董某要办理黑色别克君越二手车按揭贷款，其看了一下这辆黑色别克君越轿车，从其公司的德易车金融ＡＰＰ上查董某没有不良记录，其问董某的购车意图、个人及家人的信息（住址、电话），之后其问王俊文这辆别克君越轿车售价多少，王俊文说是10万元左右，其用其公司的评车软件评估这辆车的价格也是11万元左右，按评估车价的百分之七十放贷款，其公司可以给董某办理8万元左右的贷款，客户需自付首付款2万多元，其将这些信息通过德易车金融ＡＰＰ上传给总公司审核，等了一段时间，总公司的风控人员打电话给董某及其家人核实完信息后告知其可以给董某办理二手车按揭贷款，其让董某付首付、购买保险。等了一会，王俊文说董某已经把首付付了，将保险费5143.76元微信转给了其，其带董某到保险公司买了保险，其公司工作人员到王俊文的门店给别克君越轿车安装了ＧＰＳ，后其和董某大概签了八、九份二手车按揭贷款的合同，签完后其拍了几张董某拿着签好的合同站在车旁边的照片，并将照片和签好的合同上传给总公司，让董某等总公司放款。第二天早上11点左右，王俊文说他已经收到贷款了，还说要带董某去定西办理过户手续，其就将定西其公司工作人员的电话给了王俊文，让王俊文去定西联系他们。11月19日中午12点左右，其定西公司工作人员说董某车辆抵押手续已办完，当天下午其到王俊文门处拿回了董某按揭贷款购买的别克君越轿车的大本子，回公司后其将董某签订的按揭贷款手续和一些资料都交给公司的专员寄给总公司。2018年12月12日，其总公司打电话说董某联系不上，让其催促董某还款，后其联系并告知董某要他还款，董某说他把车卖给别人了，对方没给他钱，他还不上钱了。9.证人刘某证言。证实其于2018年8月至12月任宝德融资租赁（上海）有限公司兰州分公司经理，董某在其公司按揭贷款100600元购买了一辆别克君越轿车，至今没有还款。如董某不还款，公司会依法向董某追回这笔贷款。10.证人绽志鹏证言。证实2018年11月初，其与马某2以27500元的价格收购了一辆车主为董某、车牌号为甘Ｊ2××**的别克君越轿车，并将车款转给王振科（账号为：×××17），后将该车3万元卖给一名湖北人。11.证人马某2证言与证人绽志鹏的证言基本一致。12.被害人董某陈述。证实2018年11月左右，其微信好友叫“Ａ拼搏叫奋斗”（微信号：×××22，电话188××******，自称“赵哥”）的男子（指赵喜勤）发微信说他有一个专门做汽车抵押贷款的朋友，可从二手车市场上按揭买一辆车，再把车抵押了，两、三天贷款就能下来。后其到兰州打电话问赵喜勤买车抵押贷款怎么办理，赵喜勤让其到七里河区××附近接上他，再开车到汽车南站的一个餐馆，其见到了赵喜勤办理抵押贷款的朋友，是一个三十岁左右自称“老高”（指赵小平）的男子，赵小平说先去甘肃二手车市场按揭购买一辆车，再将这辆车抵押，贷款七、八万元两、三天就到账，其只需交个首付，其他的其不用管，其说其没钱付首付，赵小平说让其先找钱垫上，等贷款把车买下来再把车抵押给公司，公司把首付和贷款一次给其。其给赵小平说自己先去老家办事，赵小平给了他的电话号码（131××******）并加了其微信。2018年11月13日下午2点多，其到兰州给赵小平打电话说要办贷款，赵小平让其到秀川二手车市场找他，其去了秀川二手车市场，赵小平打电话让其在市场门口等，等了大概半小时，其接到一个电话让其到市场院子里找他，其到院子后，一个大概三十五岁左右的男子过来说赵小平跟他联系了，让其先在二手车市场买辆车并将其带到店里，让其100300元购买店门口的一辆黑色别克君越轿车，其说这个车价太高，对方说他这里没有便宜车，还说他和赵小平说好就这辆车，其说那行。卖车的男子打电话叫来了一个专门办车辆按揭贷款的小伙子，他用其身份证在网上查其征信说其可以贷款买车，还说其买这个车能贷86400元，每月还3700元，因为之前听赵小平说其只付首付就行了，其他的不用管，其就打电话问赵小平每月还3700元是怎么回事，如每月要还3700元，其就不贷了，赵小平说这些钱不用其还，其将车抵押给抵押公司，每月3700元由抵押公司还，其将车抵押给公司，公司给其放贷后，其每月还抵押公司的贷款，还说让其只把首付付了就行，其听赵小平这么说，就放心了。之后办理车辆贷款的小伙子拿了4、5张贷款买车的合同，让其签名按手印，还和其一起拍了照。卖车男子说首付和保险一共24000元，其说其没带这么多钱，卖车男子就让其先付保险费5100元，其余的钱等车过户后给他，其就现金付了5100元给对方。2018年11月19日早上8点左右，卖车的男子带其去定西把车过户到其名下，还给这辆黑色的别克君越轿车挂了牌子，车牌号为甘Ｊ2××**。大概是当天下午五点左右，其到秀川二手车市场把剩余18900元现金给了这个卖车男子后将别克君越轿车从二手车市场开了出来，其打电话问赵小平贷款买的车已经办好了，接下来怎么办？赵小平让其把车开到万寿宫，说他们公司的人来把车开走给其做车辆抵押，大概下午5点半左右，三个小伙子过来将车检查了一遍，其中两个小伙子说要把车开到修理厂检查一下车的大件，就把车开走了，另一个小伙子拿出五、六张协议让其签字，其大概看了一下协议就问小伙子，协议空白的地方怎么没有填写，小伙子让其再不要管，说这些空白的地方他会写，其就按照小伙子的要求，在协议最下面把其名字、身份证号填写上了，还按了手印。在签协议时，其问这个小伙子这辆车可以抵押贷款多少钱，小伙子让其问赵小平。协议全部签完后，小伙子还拍了其中国农业银行的卡，说之后他们会把抵押贷款的钱打到这张银行卡里。后这个小伙子说明天贷款就到账了，让其先回家，次日十时左右贷款还未到账，其打电话问赵小平，赵小平说晚一会儿就到账了，到晚上还是没有到账，其打电话问赵小平，他说公司没有网，要等两天。其等了两、三天后，还没收到钱，就给赵小平打电话，但赵小平的电话一直关机，其发微信联系，赵小平也不回复，其打电话问赵喜勤，赵喜勤说他也联系不上赵小平，到现在其联系不上赵小平，也不知道是谁把车开走了。贷款公司还一直催其还贷款。13.被告人赵喜勤供述与辩解。称其给赵小平介绍了两个需要办理贷款的客户，一个是微信名为Ａ旦叔的临夏中介，另一个就是董某。14.被告人赵小平供述与辩解。称2018年11月的一天，赵喜勤打电话说有个客户要做车贷套现，其让赵喜勤将客户带到七里河汽车南站附近见面，赵喜勤介绍该客户叫董某，其将他们领到一个饭馆，吃饭时其问董某想贷多少？董某说想贷3万元左右，其说可以，贷款两、三天就办下来了，董某问具体怎么办理？其说先去二手车市场买一辆二手车，将车过户到董某名下，再将这辆车抵押掉就能获取贷款，让他放心，要按其说的去做，其他的不用他操心，董某同意。一周后，董某打电话说他要来办贷款，其让董某到兰州秀川二手车市场，其打电话让秦汉办理，当天下午秦汉打电话说董某征信通过了，黑色的别克君越车也办好了，档案也提好了。两天后，董某和贷款公司的人去定西车管所过户。后其到兰州和赵喜勤见面，联系张伟办抵押，并让董某将车开到兰州万寿宫的院子里，张伟和董某聊了一会，紧接着，又来了三、四个小伙子和张伟一起验车。秦汉打电话说要过来取首付，不一会董某打电话说和对方签好了合同，董某问何时能拿上钱，其说等对方验完车后会将贷款打给他，让他先回，董某就走了。其和赵喜勤下了车，在万寿宫门口见到了秦汉，其几人一起找到张伟，张伟说那辆车能抵押23000元，其说可以，张伟就将23000元现金给了赵喜勤，秦汉说首付是18000元，过两天车商垫付的保险5100元退下来再给其几人，赵喜勤将23000元当中的18000元给了秦汉，剩余的5000元其和赵喜勤约定赵喜勤拿4000元，其拿1000元和退还的保险5100元。次日早上，董某打电话问他的贷款何时到账，其就骗董某说还需要等几天才能办理贷款。几天后，董某又打电话问贷款的事，其骗他说公司的网络不好，让他再等几天。过了几天，董某打电话，其再没接电话，微信也没回。后秦汉承诺的5100元保险费一直推脱没给其。15.被告人秦汉供述与辩解。称2018年11月中旬，姓赵的男子找其给客户董某找辆首付低点的二手车，其没找，姓赵的男子就找其同事左健鹏帮他找车，后其知道左健鹏给姓赵的男子找了一辆别克车，车卖了后左健鹏赚了1600元，分给其800元。16.被告人左健鹏供述与辩解。称2017年11月开始其在甘肃二手车市场做汽车二手车按揭业务，认识了中介“老赵”。大概2018年年初，其就知道“老赵”是专门做汽车“骗贷”的。2018年11月中旬的一天，秦汉打电话说“老赵”过两天有客户要来，让其办理，一天后，“老赵”打电话说他有几个客户，让其帮他找个10万元左右、车况好一点、首付越低越好的车，听他这么说其就明白“老赵”又准备“骗贷”了，但其为挣钱，就答应帮“老赵”找车。后到甘肃二手车市场找专门卖二手车的车商王俊文，其对王俊文说“老赵”最近又有客户了，有没有首付低的、10万元左右的车，在二手车市场大家都清楚“老赵”是专门搞“骗贷”的，王俊文也就明白了“老赵”又要做“骗贷”，王俊文说他最近准备要收回来一辆别克君越轿车，车况不太好，贷款评估应该是10万元左右。其就让王俊文把该车的行驶证发过来，其用手机评估软件评估该车车价为105000元左右，王俊文说这辆车最低价87200元，其让王俊文把这个车开回来。其打电话给“老赵”说车找好了并讲了车的大概情况，其自行加价800元后给“老赵”报价88000元，“老赵”同意并特别嘱咐加价10000元，给客户报价98000元，其就明白“老赵”要“骗贷”挣钱，其就同意了。三、五天后，其到王俊文处看到这辆黑色别克君越轿车车况不太好，但其想这辆车是“老赵”“骗贷”用的，客户自己也不开，只要面子上过得去就行，于是其打电话告诉“老赵”车到兰州了，并把车的内、外照片通过微信发给“老赵”，“老赵”看了后说可以。两、三天后，“老赵”打电话说客户已到市场门口，把客户电话号码给其让其和客户联系，其打电话联系客户并把客户介绍至王俊文处选购了这辆别克君越轿车，报价98000元，客户同意并要求首付越低越好，其让车商王俊文联系按揭公司，王俊文给“德易”按揭公司打电话，没一会“德易”按揭公司的业务员来了，之后其有事走了。当晚王俊文打电话说客户征信过了，贷款能批八万多元，实际首付要付七、八千元（包括保险费、GPS安装费、抵押登记费用）。其告诉“老赵”这些情况，“老赵”答应并让其第二天给客户说首付要一万七、八千元。次日9点左右，其到王俊文店里，当时“德易”按揭公司的业务员也在，为了不让“德易”按揭公司业务员知道其几人“骗贷”的事，其把客户单独叫到门外问他一万七、八千元的首付谁付，客户说他打电话问一下，等客户打完电话后，“老赵”又打电话问首付什么时候交，其说签完合同就要交七、八千元的首付，“老赵”同意并微信给其转账保险费三千多元让其先交保险费，让王俊文把车档案提出来过户，剩余首付将车抵押后再付，王俊文同意。后王俊文带客户提档，到定西将车辆过户到客户名下，把车开回王俊文店里。之后“德易”按揭公司把八万多元的贷款直接转入王俊文账户。“老赵”让其把车开走抵押后再付首付，王俊文同意并把车钥匙给了其，其按“老赵”的要求让客户把车开到万寿宫。两天后“老赵”说车已抵押并通过微信给其转账剩余首付四千多元。其扣留自己加价款800元，剩余首付款三千多元通过微信转账给王俊文，后王俊文将“德易”按揭公司给的800元业务奖励给了其。由于这笔业务最早是秦汉联系的，其给秦汉分了800元。17.被告人王俊文供述与辩解。称其在甘肃二手车市场买卖二手车已经六年了。2018年年初，其认识了在按揭公司上班的左健鹏，便开始和左健鹏有了业务合作。2018年11月中旬，左健鹏打电话说有个老赵介绍的客户急需用钱，要买一辆二手车做二押，问其有没有合适的车，还说“老赵”带客户做完二押后不会给客户钱，其还问左健鹏这行不行，左健鹏让其不要管。其就告诉左健鹏其有一辆别克君越轿车售价8万多元，左健鹏问完“老赵”说可以，让其给客户报价9万多元（加价款1万多元最后要给他们），其同意。后左健鹏带一名男客户说要买车，其带该客户看了这辆别克君越轿车，看完后客户说可以，其联系“德易车金融”按揭公司的业务员过来给客户办按揭贷款手续，这个业务员给车做完评估后说可以给客户批贷款8万多元，首付是七、八千元，左健鹏说先付三、四千元的首付，剩余首付做完二押再付，其同意。后客户支付首付三、四千元，按揭公司的业务员给客户做了按揭贷款，次日，按揭贷款八万多元发放到其工商银行账户。其带客户到定西将车辆过户到客户名下，又将车开回甘肃二手车市场。左健鹏来说他先把车开去做二押，做完二押再付剩余首付，其同意并把车钥匙给左健鹏。后左健鹏把剩余首付三、四千元给了其，其把加价款给了左健鹏。18.被告人张伟供述与辩解。称2018年11月19日中午12点多，赵小平打电话说有一辆别克君越轿车要卖，问其能卖多少钱，其就明白赵小平又是处理“套现车”，其让他把行驶证和车辆照片通过微信发过来，让王振科报价，王振科说这辆车的收购价大概是28000元，其就把这个价格告诉赵小平并和赵小平商量好事后给其几人辛苦费500元，赵小平让客户把这辆黑色的别克君越轿车开到万寿宫院子，他也过来和客户在一起。其让王振科联系车商收车，车商说这是辆事故车，报价23000元，事后也给其几人好处费500元。其把车商的意见告诉赵小平，赵小平说可以，客户也接受这个价格。二十分钟后来了两个年轻男子说是车商，其让甘国庆、王振科两人和赵小平他们处理这件事。事后记不清是谁给其分了500元。甘国庆和王振科两人分了多少钱其也说不上。19.被告人王振科供述与辩解。称2018年11月的一天下午，张伟打电话说刚做了一辆抵押车，并把这辆车的行驶证（车辆所有人：董某，车辆识别代码:ＬＳＧＦ53Ｗ4ＣＨ259529，车牌号:甘Ｊ2××**，颜色：黑色）和车辆照片发到其微信上，让其过去验车，联系车商问能卖多少钱。其看车辆行驶证是新的，就明白这辆车也是做“套现”的。其就把这辆车的信息发给了一个收购抵押车（外号叫“小胡子”）的临夏人，说这是“套现车”（大家都知道车行的潜规则，“套现车”的卖价低，意思是车贩子出价低点也可以卖），“小胡子”说收购价3.8万元。其给张伟发微信说这辆车能卖3.8万元。后其到万寿宫楼下，看见张伟、甘国庆、还有张伟之前的两个朋友（一个姓赵，另一个其不知道他的名字）在等其。其看这辆车车况较差并把这个情况反馈给“小胡子”，“小胡子”说第二天在万寿宫见面交易。次日中午两点左右，“小胡子”到万寿宫，张伟让其办理抵押。其和“小胡子”协议车价为28500元，其问张伟收购价28500元是否同意，张伟同意。其就将这辆车卖给了“小胡子”。后其按张伟的意见给自己留了1000元，剩余的27500元转给张伟其就回了。20.被告人甘国庆供述与辩解。称2018年11月19日下午，张伟在办公室说姓赵的男子又做了一辆车，和上次一样，还是“零首付套现车”，让其和客户签合同，其从公司办公桌上拿了份空白车辆质押协议，和张伟到公司楼下的院子里，看到姓赵的男子和客户董某开着一辆别克君越已经在院子里了，接着王振科和车商也一起来到了院子里，姓赵的男子还领着一名瘦一点的男子，具体姓名其不知道。姓赵的男子把客户叫到一边说了几句，说完后其到别克君越车上拿出空白车辆质押协议，让董某到车上，让他在车辆质押协议书、转押协议、逾期变卖委托书、免责声明，借条、收条、还款承诺书、车辆保管协议上签自己的名字和身份证号码，签好后其用手机给董某录像，又照了他的身份证和手持身份证、协议的半身照片，照完后董某就走了。王振科和车商商量车的价格，具体车价和车款如何转账是怎么商量的其不知道，转账后车商将车开走了，其和张伟、王振科回办公室。后张伟给其微信转了500元。车辆质押时其、张伟、王振科、姓赵的男子和另一名男子、董某、两三名车商都在场。21.辨认笔录及照片。证实董某辨认出10号照片中的男子是“老高”（赵小平），8号照片中的男子是“赵哥”（赵喜勤），9号照片中的男子是在万寿宫开走其汽车的人（张伟）；王振科辨认出11号照片中的男子是与姓赵的男子一起给其和张伟、甘国庆介绍“车贷套现”客户的人（赵喜勤），然后与其一起将车主的车卖给车贩子的男子；甘国庆辨认出张伟、王振科就是和其一起质押和转让别克君越的同事，辨认出赵小平、赵喜勤就是和其办理别克君越“零首付套现车”的姓赵的男子；王俊文辨认8号照片中的男子就是带客户做二押的“老赵”（赵小平）；6号照片中的男子就是带客户来买车的左健鹏。22.现场辨认笔录及照片。证实经被告人赵小平辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其于2018年11月19日伙同张伟诈骗被害人别克君越车辆的犯罪现场；经被告人赵喜勤辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其于2018年11月29日伙同甘国庆、王振科、赵小平、张伟诈骗被害人别克君越车辆的犯罪现场；经被告人张伟辨认，兰州市七里河区××院内就是其于2018年11月19日伙同甘国庆、王振科、赵小平、赵喜勤诈骗被害人别克君越车辆的犯罪现场；经被告人王振科辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其于2018年11月19日、伙同甘国庆、张伟、赵小平、赵喜勤诈骗被害人别克君越车辆的犯罪现场；经被告人甘国庆辨认，位于兰州市七里河区××院内，就是其于2018年11月19日伙同王振科、张伟、赵小平、赵喜勤诈骗别克君越车辆的犯罪现场；经被告人左健鹏辨认，位于兰州市七里河区××市场就是其于2018年11月19日伙同赵小平诈骗被害人别克君越车辆的犯罪现场；经被告人王俊文辨认，位于七里河区××市场，就是其于2018年11月19日伙同左健鹏诈骗被害人别克君越的犯罪现场。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。四、2018年11月下旬，被害人宋某因急需贷款，经朋友介绍联系被告人赵喜勤，赵喜勤将宋某介绍给被告人乔永璧办理贷款，乔永璧称办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将该车抵押便可获得贷款。宋某相信后，乔永璧安排宋某前往甘肃二手车市场，并事先安排被告人秦汉接待宋某，秦汉将宋某带至车商靳某处，因宋某征信无法办理车辆按揭贷款，便以宋某妻子顾某名义通过凯枫租赁（杭州）有限公司按揭贷款76432元（其中，车款55625元，其他费用20807元），购买靳某处大众朗逸轿车一辆。购车后赵喜勤联系“二押”人员被告人张伟，在兰州市七里河区万寿宫对车辆进行检测评估，被告人甘国庆让顾某在空白的质押合同等材料上签字，王振科联系收车人员，以28500元的低价将该车转售他人。上述被告人将车辆转让费4000元交付宋某，剩余24500元分赃挥霍。被害人宋某多次索要抵押款，各被告人均以各种理由推脱，后逃匿至案发。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.报案材料、立案决定书、抓获经过。证实被害人宋某于2019年4月18日报案至七里河区××队，陈述自己被骗的事实及经过。经该局审查，于2019年4月18日立案侦查。2019年4月18日，被告人乔永璧投案自首。2.被告人基本信息。证实被告人乔永璧案发时系成年人，具备完全刑事责任能力。3.协助查询财产通知书及个人信用报告。证实中国人民银行征信中心于2019年6月5日出具被告人乔永璧的个人信用报告。4.凯枫融资租赁杭州有限公司营业执照、抵押借款合同、银行放还款资金流水明细清单。证实2018年11月29日，顾某通过凯枫融资租赁杭州有限公司兰州分公司与凯枫融资租赁杭州有限公司签署合同，截止2019年6月12日，顾某未按时偿还到期的银行贷款，凯枫融资租赁杭州有限公司已向银行代为偿还顾某贷款9696.79元，若后期顾某仍继续不还款，公司将会通过诉讼等途径向顾某主张债权。5.车辆档案及其抵押资料。证实涉案车辆档案及抵押材料。6.何某2招商银行卡交易明细及何某1情况说明。证实何某2于2018年11月29日收到按揭公司支付宋某车款55625元。7.马某2建设银行个人活期账户交易明细。证实车商马某2账户尾号为4089的建行账号于2018年11月20日以跨行转账方式向王振科尾号为4217的银行账号转账27500元；车商马某2账户尾号为4089的银行账号于2018年11月29日以跨行转账方式向王振科尾号为4217的银行账号转账28500元。8.王振科微信聊天截图。证实王振科为顾某办理车辆二次抵押的事实，与二手车商马某2存在转账28500、27500元的事实。9.甘国庆微信聊天及转账截图。证实2018年11月29日，甘国庆让顾某在万寿宫楼下签订车辆质押协议等材料的事实。10.乔永璧微信聊天及转账截图。证实乔永璧存在为被害人办理二手车抵押套现及存在与其他涉案人员资金转账往来的事实。11.车商信息。证实收购顾某大众朗逸轿车的车商马某2的基本信息。12.顾某签订的相关协议。证实顾某签订了汽车质押借款协议书、车辆转押协议书、逾期变卖委托书、免责申明、借条、收条、还款承诺书、车辆保管协议，上述材料仅有被害人顾某的签名。13.证人杨某（兰州优信二手车公司业务员）证言。证实2018年11月29日，其给宋某的妻子顾某办理了一辆白色大众朗逸轿车的按揭贷款购车手续。14.证人李某1证言。证实优估（上海）信息科技有限公司兰州分公司是优估（上海）信息科技有限公司在兰州设立的分公司，西部二手车市场内的“优新二手车公司”是兰州的一个部门店，对外简称优新二手车公司。优估（上海）信息科技有限公司和凯枫融资租赁（杭州）有限公司的法人都是曾真，只是经营不同的业务。优估（上海）信息科技有限公司兰州分公司没有资质给顾某办理二手车按揭贷款，凯枫融资租赁（杭州）有限公司经营范围内有融资租赁这一业务，所以2018年11月其分公司用凯枫融资租赁（杭州）有限公司的名义为顾某办理了二手车按揭贷款业务。如果顾某不偿还公司贷款，法务部门肯定会依法向顾某追回贷款。15.证人靳某证言。证实2018年11月，其向被害人宋某提供了一辆按揭贷款购买的大众朗逸轿车。16.证人何某1、何某2证言。证实其证言跟靳某证言一致。17.被害人宋某陈述。证实2018年11月，其因急需贷款，经人介绍，联系到一个电话号码是171××××****的男子，称其先按揭购买一辆二手车，可帮其办理65000元贷款，首付他们垫付，等贷款办下来，他们从贷款中扣除，让其配合就可以了，其同意。2018年11月28日，其打电话给这个自称“王斌”（指乔永璧）的男子说要办贷款，“王斌”让其到甘肃二手车市场，并让一个二十多岁的小伙子带其到车店购车。其到车店看见有三、四个人，一个女子和二、三个男子，其中一个四十多岁的男子给其推荐一辆白色大众朗逸轿车说只能买这辆车，别的车办不下来。后该男子打电话叫来了四个办理车辆按揭贷款的小伙子，这四个小伙子查其征信信息后都说其办不了车辆按揭贷款，其把其妻子顾某的身份信息及银行卡信息通过微信发给他（对方微信昵称：痔疮大叔，微信号：×××42，电话150××******）。次日10时左右，这个小伙子说他找了一个人可用顾某的名义办理车辆按揭贷款。当天中午12点左右，其和顾某到车店里，这个小伙子说是这个三十多岁的男子帮其办车辆按揭贷款，后这个三十多岁的男子就让顾某签了几份合同（具体几份合同，什么合同其不知道），签好合同后这个三十多岁的男子让其付21000元的首付，一个四十多岁的男子说其已经付了首付款并用店里ＰＯＳ机给这个三十多岁的男子给了1万元，还说剩余首付款11000元之后再付，这个三十多岁的男子就让其给他600元，其说没钱，车店里的一个女的微信发了600元给其，让其把这600元发给了三十多岁的男子，这个三十多岁的男子就和店里的一个男的带着顾某去办了过户手续，挂好车牌（车牌号为甘ＡＪ××**，原车牌为甘ＡＪ××**），其打电话给“王斌”说车已经买好了。“王斌”一会过来后带其回到车店，说要把这辆白色大众朗逸轿车开走，这时店里的一个三十多岁的男子说他是车主，让把21000元的首付款给他，“王斌”就让这个三十多岁的男子跟他过去拿钱，并让其开车跟他去拿贷款，其就开车跟着“王斌”到万寿宫停车场，等了一会“王斌”打电话说检查车的技术人员到了，让其过去签合同，其下车看到有四、五个男子在检查那辆大众朗逸轿车，其中一个带着文件袋的男子（自称是雁滩新港城附近“百财”公司的）让顾某在其自己的车上签了几份合同，签完合同后其向“王斌”要钱，“王斌”给其4000元，给车主21000元垫付的首付款，说是车主垫的首付款，还说剩余的贷款第二天打到其银行卡上，其把其农业银行卡号留给他。“王斌”和他们一起的几个人就把那辆大众朗逸轿车开走了，其二人就回家了。第二天其没收到贷款，就打电话问“王斌”，他一直让其等一会，后再给他打电话，就打不通了，至今其也没收到贷款，还要给按揭贷款公司还款。18.被告人赵喜勤拒供。19.被告人乔永璧供述与辩解。称其之前和老乡赵小平、赵喜勤聊天时听他们说他们在二手车市场给别人办车贷，挣了很多钱，赵小平还说赵喜勤给他介绍客户，他带客户去按揭贷款购买二手车，再将该车二次抵押，拿到抵押款后他和赵喜勤将钱分了，不给客户。2018年6月，其和赵喜勤聊天时，赵喜勤说让其跟他合伙，他给其介绍客户，由其带客户去办理按揭贷款购买二手车，再将车抵押，抵押后的钱其两人平分，还说他之前和赵小平合作时，赵小平每次拿到抵押款后给他分的少，他挣不上钱。2018年11月底，赵喜勤打电话说有客户（指宋某）要办贷款，让其带宋某去做车贷，并把宋某的电话给其，让其联系，其打电话给宋某说，让他先按揭贷款购买一辆二手车，再用二手车做抵押，保证能给他贷款65000元，首付不用他付，不用他操心。宋某就相信了。后其联系了之前通过赵小平认识的在二手车市场做车辆按揭贷款的秦汉，让他给宋某选一辆二手车做按揭，将车抵押后再付首付款，秦汉同意。几天后，其打电话让宋某到甘肃二手车市场，说到市场后会有人带他做二手车按揭。后其把宋某的电话给了秦汉，让秦汉带宋某做车辆按揭。当日下午，秦汉打电话说宋某的车辆按揭已经办完了，给宋某买了一辆白色的大众朗逸轿车。后赵喜勤联系好收车人，谈好价格，让其带宋某开该辆车到万寿宫停车场。其开着那辆大众朗逸轿车，拉着秦汉，宋某开他自己的车带着他妻子一起到万寿宫停车场，等了一个小时左右，有四、五个男子过来问是不是抵押车的，客户是谁，其就说了，两个男子带宋某签合同，其余人查看车况。其和秦汉站在一旁，过了一会，其中一个稍微胖点的男子（指张伟）过来说车况不好，只能卖两万七、八千元，其打电话告诉赵喜勤收车价，他同意，让其看着办。车商和宋某签好合同后将抵押款两万七、八千元支付客户。其让客户将该款交给其，其将垫付的首付款交付秦汉，剩余4000元给宋某，还骗他说剩余贷款过两天给他。从万寿宫停车场出来后，秦汉给其16000元，其和赵喜勤每人8000元平分了，剩余的钱秦汉说是车商的首付款。后宋某打电话问他的贷款何时到账，其骗他让他等着，后其将宋某的电话拉黑了。20.被告人秦汉供述与辩解。称2018年11月，一个专门带客户做按揭贷款买车的中介“老乔”给其打电话，说他有个客户要买五、六万元的车，问其能否帮忙找一辆，其告诉老乔何某1处有一辆大众朗逸轿车。几天后，何某1说他那辆大众朗逸车已出售。让其跟宋某到土门墩万寿宫拿首付款，其才知道他们要将按揭贷款的车二次抵押。其在一旁等了一会，有三个人查看该辆车的车况，其中一个稍胖些。后宋某给其1万多元，老乔从中拿了几千元，其将剩余的钱给何某1，何某1给其跑路费1000元。21.被告人张伟供述与辩解。称2018年11月29日，赵小平打电话说有一辆大众朗逸轿车要卖，问其能卖多少钱，说让他朋友将车开到其公司让其下楼看一下。其明白赵小平又是处理“套现车”。其有事给王振科说了这个情况，让王振科下楼商量这辆车的价格，并找车商把车卖掉。后王振科说他找车商把车卖掉了。但并未给其分钱。22.被告人王振科供述与辩解。称2018年11月29日16时左右，张伟打电话说之前的那两个小伙子又介绍了一辆“套现”车，让其凑22000元从那两个小伙子处收购车辆，其从朋友处借款22000元，张伟把那辆车的行驶证（车辆所有人顾某，车牌号甘ＡＪ××**，车辆识别代码ＬＳＶＮＤ2187ＣＮ022981，白色大众朗逸轿车）和车辆照片发到其微信上，让其联系车商。大家都心知肚明，又是做“套现”的，和之前一样，其把这辆车的图片转发给上次收别克君越（车号甘Ｊ2××**）的“小胡子”，其二人协商以28500元的价格成交。后在万寿宫其看见张伟、甘国庆、还有张伟的两个朋友（一个姓赵，另外一个其不知道名字）在一起，其按照张伟的要求在万寿宫楼下的银行取了22000元现金给张伟，甘国庆也取了3000元给张伟。张伟把这两笔钱都给了那两个小伙子中一个姓赵的，他俩拿上钱就离开了。其查验这辆车的车况和抵押手续后把查验情况反馈给“小胡子”。两个小时后，“小胡子”派其公司的两名员工查验车况和相关手续后，一个名叫马某2的人给其兴业银行（卡号×××17）转了28500元，后他们把车开走了。其偿还朋友借款22000元，自己留了1000元，通过微信给甘国庆转账3000元，给张伟转账1000元，从银行ＡＴＭ机上取现1000元给张伟。23.被告人甘国庆供述与辩解。称2018年11月29日19时左右，其和张伟、王振科在公司办公室，张伟说姓赵的男子又联系了一辆“零首付套现车”，和前两次情况一样。让其和客户签订合同，其三人到楼下看到姓赵的男子、客户（顾某，身份证号码：62242419********）和她老公都在，客户开来的是一辆白色大众朗逸轿车，王振科看了一下车况，姓赵的男子和顾某夫妻商量了一会，其让顾某在车上签了车辆质押协议书、转押协议、逾期变卖委托书、免责声明，借条、收条、还款承诺书、车辆保管协议。签完后其用手机拍了顾某的身份证、手持身份证、协议的半身照片，还拍了顾某和车（车牌号码是甘ＡＪ××**）的合影，拍照时车商已经到了，等顾某他们走后，车商和王振科协商车价并转了车款（其不知把车款转给谁了），将车开走了。张伟给其500元。车辆质押时其和张伟、王振科、姓赵的男子、顾某夫妻、车商都在场。24.辨认笔录。证实被告人赵小平、赵喜勤、张伟、秦汉、左健鹏辨认出了乔永璧；乔永璧辨认出了赵喜勤、赵小平、秦汉、张伟（在万寿宫收购二手车的较胖的男子）；王振科辨认出了姓赵的男子（赵小平）和与姓赵的男子一起的男子（赵喜勤）就是介绍车贷套现的人；甘国庆辨认出张伟、王振科就是办理大众朗逸车辆套现时在场的同事，辨认出赵小平就是和其办理大众朗逸“零首付套现车”的姓赵的男子；宋某辨认出2号照片中的人就是帮其介绍办理按揭手续的男子（秦汉）；11号照片中的人就是在万寿宫给其办理抵押手续并验车的人（张伟）。25.现场辨认笔录及照片。证实经被告人赵喜勤、张伟、王振科、甘国庆、秦汉、乔永璧辨认，位于兰州市七里河区××市场，就是其于2018年11月29日伙同他人诈骗被害人大众朗逸车辆的犯罪现场。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。五、2019年1月中旬，被害人周某因急需贷款，经朋友介绍联系被告人赵小平,赵小平告知办理贷款需先按揭购买一辆二手车，再将二手车抵押后便可获得贷款。周某相信后，赵小平安排周某前往甘肃二手车市场，介绍给事先联系好的被告人左健鹏，左健鹏带周某到被告人王俊文处，通过中远海运租赁有限公司按揭贷款92150元（其中，车款84000元，其他费用8150元）购买王俊文处本田雅阁轿车一辆。后赵小平联系“二押”人员被告人张伟，在恒大名都由被告人张伟、王振科、甘国庆对车辆进行检测评估，王振科联系收车人员，以38000元的低价将该车转售他人，赃款被告人分赃挥霍。被害人周某多次向赵小平索要抵押款，赵小平均以各种理由推脱，后逃匿至案发。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.中远海运租赁有限公司营业执照、抵押合同等材料。证实周某于2019年1月17日在中远海运租赁有限公司合作商甘肃利华签订合同，截止2019年6月6日，周某已还款1期，后期租金尚未偿还，若周某不还款，其公司将通过法律途径索要欠款。2.车辆档案及其抵押资料。证实涉案本田雅阁轿车车辆档案及抵押资料。3.魏某2手机交易明细、马某3提交转账记录3张。证实魏某2于2019年1月17日收到宋荣军转账周某车辆贷款84000元，于同日向王俊文中国工商银行卡（尾号9622）转入车款43000元和40000元。马某3于2019年1月18日通过微信扫二维码付款给张伟10000元、7000元，于1于17日转账给王振科（微信名贷款小王子）500元。4.张伟和赵小平微信聊天截图。证实张伟与赵小平之间存在协商倒卖本田雅阁轿车的事实。5.王振科微信聊天截图。证实王振科等人实施了为周某办理涉案车辆二次抵押套现的事实。6.甘国庆微信聊天及转账截图。证实2019年1月18日，甘国庆在七里河区恒大名都小区诱骗周某在车辆质押协议等手续上签字的事实。7.车商信息。证实收购周某本田雅阁车车商马某3的基本信息。8.证人魏某2证言。证实其在甘肃利华汽车咨询服务有限公司工作，其公司代理的是中远海运租赁有限公司的业务，主要做新车和二手车的按揭贷款，2019年1月14日17时左右，左健鹏说有个客户要办车辆按揭贷款，其到二手车市场车商处见到客户周某，左健鹏说周某要按揭贷款买一辆车，其用公司评车软件给周某要买的黑色本田雅阁评估出贷款金额84000元，其把周某填写的贷款申请单提交到公司系统，次日，周某的贷款申请通过后，周某办了工商银行卡、签订了贷款合同、融资租赁合同、抵押合同，并到临夏办理了车辆过户手续，其公司土门墩这边的负责人宋荣军将车款84000元转至其兰州银行卡，其将84000元车款和1000元的保险返点费又转至车商王俊文中国工商银行账户。一个月后，周某说他的车不见了，其让他报案。9.证人马某3的证言。证实其是倒卖二手车的中介，其微信号×××ＣＣ（昵称：一生有你），2018年12月，其从王总（指王振科，微信号×××ｉ5,昵称贷款小王子）处以38000余元的价格收购了一辆本田雅阁轿车，其通过微信给较胖的男子（后转账时知道他叫张伟）分别转账10000元、7000元，支付宝转账10000元，余款是现金支付。还有一个瘦男子其认不出来了。其几人在西固河口公司的库房交易，交易时车主本人不在场，后王振科将车牌邮寄给其，其以41000元的价格将车转售一名藏族男子，现无法联系该男子。10.被害人周某的陈述。证实2019年1月初，其经朋友介绍联系了手机号码为136××××****的小伙子到兰州市七里河区××市场看车，其和车老板商量的车价是100200元，首付款是25000元，剩余车款从贷款公司办理按揭贷款，车老板给其联系了中远海运汽车贷款公司，后贷款公司业务员查询其征信，让其交1000元ＧＰＳ定位系统费，带其办理了额度为84000元的工商银行信用卡。2019年1月17日，车老板、按揭公司的业务员将其约至临夏车管所办理了车辆（甘Ｎ8××**）过户手续，次日，给其办理抵押的人（电话号码为×****）让其将车开到恒大小区院子里验车，车老板和手机号为136××××****的小伙子开车带其去恒大院子，一共四人验车，其中的一个人带其到黑色雅阁车里签空白合同，说是抵押车放款的合同，签完合同才能给其放款84000元，其就签字捺印。验车人给其中国银行卡上转账11000元，因按揭买车时首付款25000元是车老板垫付的，其就把11000元转给了车老板，办理抵押的人（电话号码×****）电话告知其贷款最迟2小时到账，过了几天，钱一直没有到账，办理抵押的人一直敷衍其，后该人电话关机打不通了，人也联系不上了。11.被告人赵小平供述与辩解。称2019年1月左右，有个客户想要贷款，其给该客户（指周某）说要先按揭贷款购买一辆二手车，再用该车抵押，就能获得贷款，还说首付不用他操心，其都安排好，不用他管。后其打电话让秦汉安排这个客户按揭贷款购买二手车，后秦汉让一起做贷款的“小左”打电话说他给这个客户找了一辆黑色的本田雅阁轿车，首付是一万四还是一万六千元，已经垫付了（其不知道是谁垫付的），其同意并让他办理。两天后，“小左”打电话说周某的本田雅阁轿车已经买好了，过户手续也办完了。其就给张伟打电话说有一辆本田雅阁轿车要抵押，让他看一下，张伟让把车开到恒大名都停车场。其打电话让“小左”把车开到恒大名都停车场，“小左”说车就在恒大名都停车场，其打电话给张伟说了这辆黑色本田雅阁的特征，让张伟去看一下。后张伟打电话说这辆车有事故，具体能押多少钱他说不上，要将车拿去评估一下。其让他把首付款先给了，“小左”打电话说抵押的人把车开走了，就给了一万四还是一万六的首付款，这笔首付款给客户了，客户把首付款给车商王俊文了。次日张伟给其微信转了八千还是一万元（具体钱数记不清了）。12.被告人左健鹏供述与辩解。称2019年1月初的一天，“老赵”打电话问其最近有没有10万元左右的车、首付越低越好，听他这么说其就明白“老赵”又准备“骗贷”了。其打电话给王俊文说“老赵”又有客户，问他那儿有没有合适的车，王俊文说他有一辆价格92000元的本田雅阁轿车，并承诺事后给其好处费。后其给“老赵”打电话说这辆车最低价92000元，首付10000元，目前只有这辆车了。“老赵”让其把该车照片、信息发微信给他，他看后同意做这辆车，并交待其给客户多报车价10000元，报车款102000元，首付20000元。两、三天后，“老赵”打电话说客户已经到市场门口了，并把客户的电话号码给其让其直接和客户联系，其和客户联系并在王俊文店门口见面，其领客户查看这辆黑色本田雅阁轿车，其报车价102000元，客户嫌车价太高说考虑一下就离开了，其打电话告诉“老赵”。两、三天后，“老赵”打电话说他跟客户说好了，到时候会来找其。又过了两、三天，客户找其，其和王俊文商量后报价10万元，客户同意。王俊文联系贷款公司的业务员，查询客户个人征信通过后，又评估该车车价是10万元左右，首付1万元（包括保险费、GPS安装费、抵押登记费用）。办理暂住证和安装GPS的费用2000元，经“老赵”协商由客户交付1000元，王俊文垫付1000元。当日，王俊文带客户提档，两、三天后，按揭公司和王俊文的合伙人带客户去临夏办理过户手续，把车开回王俊文店里。当天按揭公司把8万多元的贷款转入王俊文账户。王俊文催要首付款，“老赵”说把车抵押后再付，王俊文同意。次日早上，客户到王俊文处要求先把车开到恒大名都停车场让人看一下，王俊文同意。客户开本田雅阁轿车，其和王俊文也开车到恒大名都停车场。后又开来一辆车，车上下来好几人，他们和客户一起查看这辆车。其和王俊文没下车，过了一会，客户过来问首付款是多少，其说首付款2万元，后客户给“老赵”打电话，让王俊文和“老赵”通话，“老赵”说先交1万元首付，剩余首付1万元下午再付，先让客户把车开走，王俊文同意。其和王俊文就离开了。后王俊文给其辛苦费500元现金。几天后，客户打电话说他的车不见了，其心里清楚“老赵”已经把车抵押了，之后客户又打过两次电话让其帮忙找车，之后再没联系过，这次其帮“老赵”做“骗贷”，挣了500元。13.被告人张伟供述与辩解。称2019年1月17日上午10点多，赵小平打电话说有一辆本田雅阁轿车能卖多少钱，其明白赵小平又是处理“套现车”，其让他把车辆行驶证和车辆照片微信发过来，后其让王振科报价，王振科说车商收购价大概是33000元左右，其把这个价格告诉了赵小平，赵小平同意。其和赵小平商量了好处费，赵小平说他让客户把车停在恒大名都院子里。其让王振科联系的车商收车价是35000元，车商也答应事后给其几人500元好处费，并付定金500元。次日下午四、五点，其和王振科、甘国庆带车商（是两个年轻男子）到恒大名都院子，赵小平带瘦高个男子（指赵喜勤）和客户在一起，其让甘国庆找客户签了空白的质押合同，赵小平说车留下，让其几人先给他1万元现金，王振科先垫付1万元给赵小平，赵小平和瘦高个男子、客户离开了。其几人让车商看车，车商把35000元现金给王振科，王振科把25000元给其，其给赵小平微信转账23000元。车商带着质押合同将该车开走了。当晚其通过微信给王振科转账1000元辛苦费，给甘国庆转账500元。其分的钱也已花完。14.被告人王振科供述与辩解。称2019年1月18日早上10点左右，张伟打电话说有个办理车贷“套现”的客户，该客户钱不够，让其垫付11000元给办理“套现”的人。其明白张伟的意思，通过几次办理“套现”业务，其知道只有把售出，其才能获利。其到恒大名都，看到张伟、甘国庆、还有张伟的两个朋友都在场。其给做“套现”的人转账11000元（此时其才知道这人叫周某），周某又转给车主拿到了车，张伟让其联系车商，其联系一名临夏的收车人（外号“小马子”），把车辆照片，周某签的汽车质押、借款协议书等资料发给“小马子”，“小马子”看后给其转付500元订金。当天下午四、五点，“小马子”和他们公司员工过来看完车后和张伟商议车价为3万多元（具体多少钱其不知道）。“小马子”把转让费转付张伟。几天后张伟给其12000元（其垫资11000元，好处费1000元）。张伟给甘国庆、还有他两个朋友、车主给没给钱，其不知道。15.被告人甘国庆供述与辩解。称2019年1月18日中午，其和王振科在公司上班时张伟说姓赵的男子又联系了一辆“零首付套现车”，让其和客户签订合同。其三人开车去恒大名都南面停车场，在路上张伟说抵押的是一辆本田雅阁。王振科打电话联系车商，其三人到恒大名都停车场等了一会，姓赵的男子和客户开了一辆黑色本田雅阁（车没挂牌照）过来，王振科查看车况，和姓赵的一起的那名男子也过来了，姓赵的男子把客户叫过去说了几句话，其在本田雅阁车上让客户周某（身份证号码：62302219********）签订了车辆质押手续。签完后其用手机拍了周某的身份证、手持身份证、协议的半身照片，还拍了周某的人、车合影。拍完周某离开了，车辆质押时其和张伟、王振科、姓赵的男子和另一名男子、周某等人都在场。最后这辆车是在什么地方交给车商的、转让的价格其记不太清楚了，客户的贷款和车都拿不上，车商把抵押款转给其几人或者姓赵的了。后张伟给其微信转账500元。16.被告人王俊文供述与辩解。称2018年12月底，左健鹏打电话说有个客户急需用钱，要买一辆二手车做二押，问其有没有合适的车，其说有一辆九万二、三千元（具体价格我忘记了）的黑色本田雅阁轿车。2019年1月初，左健鹏带一名男客户到其办公室说就是这个客户（指周某）要买车，还私下让其给客户报价10万多元（具体多少忘记了），其把这辆黑色的本田雅阁轿车推荐给客户并按左健鹏说的报了价，客户同意。其联系按揭公司的业务员，业务员来后查询了周某的征信并说贷款额度为84000元。首付款为1万元，左健鹏说做完二押再付首付款，其同意。按揭公司ＧＰＳ安装费2000元左右，左健鹏让其先垫付了一部分（具体垫付了多少忘记了）。后其带客户办了过户手续。两天后，该车的按揭贷款由按揭公司转入其工商银行账户。客户和左健鹏让其把车开到恒大名都停车场取首付款，其和客户、左健鹏开该车到恒大名都停车场，停车场来了四、五个男子查看、检查车况，还和客户签了合同，后客户过来给其1万多元的首付款（具体多少钱忘记了），其把加价款给了左健鹏。左健鹏还给其说过“老赵”带客户做完二押后一般都不会给客户抵押款，有时只给很少的一部分，大部分钱他自己拿上了。客户最后会背负按揭贷款，车也抵押了，抵押款也拿不上。17.辨认笔录及照片。证实马某3辨认出7号照片中的男子就是介绍出售本田雅阁的王总（王振科），辨认出4号照片中的男子就是收其购买本田雅阁转让费27000元的较胖男子（张伟）；左健鹏辨认出照片中的10号男子是其在2019年1月中旬办理黑色本田雅阁二手车抵押业务的客户（周某）。王俊文辨认出9号照片中的男子就是在恒大名都停车场查看本田雅阁轿车的较胖的男子（张伟），8号照片中的男子就是带客户做二押的“老赵”（赵小平），6号照片中的男子就是带客户来买车的左健鹏。18.现场辨认笔录及照片。证实经赵小平辨认，位于甘肃省七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2019年1月18日伙同甘国庆、王振科、张伟、赵喜勤诈骗被害人本田雅阁车辆的犯罪现场；经被告人张伟辨认，位于甘肃省七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2019年1月18日伙同甘国庆、王振科、赵小平、赵喜勤诈骗被害人本田雅阁车辆的犯罪现场；经被告人王振科辨认，位于甘肃省七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2019年1月18日伙同甘国庆、张伟、赵小平诈骗本田雅阁车辆的犯罪现场；经被告人甘国庆辨认，位于甘肃省七里河区恒大名都小区南侧的停车场，就是其于2019年1月18日伙同王振科、张伟、赵小平诈骗被害人本田雅阁车辆的犯罪现场；经被告人左健鹏辨认，位于甘肃省兰州市七里河区××市场就是其于2019年1月18日伙同赵小平诈骗被害人本田雅阁车辆的犯罪现场；经被告人王俊文辨认，位于七里河区××市场，就是其于2019年1月18日伙同左健鹏诈骗被害人本田雅阁车辆的犯罪现场。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。六、2018年9月初，被害人魏某1因急需贷款，遂通过微信联系被告人赵喜勤，赵喜勤称可以为魏某1办理贷款，后便安排被告人乔永璧带魏某1办理贷款，乔永璧称办理贷款需先按揭贷款购买一辆二手车，再将二手车抵押便可获得贷款。魏某1信以为真，乔永璧带魏某1前往甘肃二手车市场，从车商靳某处，通过联众融资租赁（上海）有限公司为魏某1按揭贷款102000元（其中，车款91200元，其他费用10800元）购买靳某处起亚智跑越野车一辆。购车后，被告人秦汉联系收车人员李某2，在兰州市七里河区彭家坪105路公交车站附近验车后，李某2通过其妻子李真的银行账户转账3万元转让费至魏某1银行账户，乔永璧让魏某1将3万元取出，交付秦汉11000元，剩余19000元由乔永璧、赵喜勤二人分赃挥霍。后魏某1多次向赵喜勤、乔永璧索要抵押款，二人均以各种理由推脱，后逃匿至案发。另查明，被害人赵某、崔某、周某、魏某1已向贷款公司偿还贷款分别为5931.37元、12827.36元、3279.9元、41015元。被告人赵小平参与诈骗车款金额为422094元，赵喜勤参与诈骗车款金额为414919元、秦汉参与诈骗车款金额为480919元、张伟参与诈骗车款金额为473719元、王振科参与诈骗车款金额为473719元、甘国庆参与诈骗车款金额为407719元、左健鹏参与诈骗车款金额为161800元、乔永璧参与诈骗车款金额为142825元、王俊文参与诈骗车款金额为161800元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.调取证据通知书及车辆档案、个人信用报告。证实被害人魏某1被诈骗涉案起亚智跑越野车甘ＮＱ××**信息及魏某1个人信用报告。2.调取证据通知书及贷款资料。证实联众融资租赁（上海）有限公司基本企业信息，联众融资租赁（上海）有限公司与中国民生银行股份有限公司天津分行于2019年4月26日签署关于汽车金额线上融资业务的合作协议，魏某1与联众融资租赁（上海）有限公司及其合作银行办理借款及车辆抵押的相关事实。付款人民生银行放贷转入收款人联众融资租赁（上海）有限公司金额102000元，联众融资租赁（上海）有限公司向靳某转账车款91200元。3.情况说明（联众融资租赁（上海）有限公司）。证实联众融资租赁（上海）有限公司客户魏某1于2018年9月12日通过其公司借款102000元，用于偿还《汽车融资租赁合同》（车辆识别代码：ＬＪＤＪＡＡ140Ｄ0239934）项下租金，并签订《借款服务合同》和《汽车融资租赁合同》，借款期限为36期，月供金额3155.30元，截止2019年10月13日魏某1已经正常还款13期，待偿还期数为23期，待偿还金额为67984.77元，如该客户未偿还该笔款项，其公司将通过诉讼手段向该客户追回欠款。4.旧机动车车辆成交协议、贷款信息截图、建设银行交易明细（李某2之妻李真）、民生银行交易明细（魏某1）、靳某中国农业银行卡交易明细、何某1情况说明。证实魏某1向何某1以108000元购买二手起亚轿车，靳某于2018年9月12日收到联众融资租赁（上海）有限公司车款91200元，后该轿车以30000元价格被李某2收购的事实及魏某1还款记录。5.乔永璧微信聊天及转账截图。证实乔永璧存在为被害人办理二手车辆抵押及与其他涉案人员的资金转账往来的事实。6.证人靳某证言。证实2019年9月初的一天，其和何某2两人在其店里，乔永璧来店说有客户要买车，让其接待一下。过了一会魏某1一个人来店里看车，他看了一圈问有没有好点的车，其说没有，魏某1就走了。两三天后，何某2说魏某1又一个人到店里买了一辆100800元的白色起亚智跑越野车。将该车过户上牌后，联众金融按揭公司给其转入车款92000元左右。7.证人何某2证言。证实2018年9月初的一天，魏某1来某店里说其要一辆好点的车，其让他自己看，他转了一圈没看上就走了。过了两、三天，魏某1又到店里，其推荐了一辆起亚智跑越野车。他看后同意购买这辆车。其二人谈好车价为108000元。其联系了联众金融按揭公司业务员兰斌，兰斌过来询问魏某1相关情况并查询了他的征信，征信显示良好，录入魏某1的个人信息资料并提交按揭公司后台审核，约一个小时后审核通过了。其给该车辆提档，将该车档案交给按揭公司，把该车和临时车牌交给魏某1，办理完这些手续后，魏某1把该车开走了。其手续办完后按揭公司把车款转给其了。8.证人何某1的证言与证人何某2证言一致。9.证人李某2证言。证实其之前在欣欣二手车市场经营二手汽车买卖，现在在秀川天畅二手车市场经营二手汽车买卖。2018年9月的一天，优信二手车做车辆抵押按揭的业务员张鑫（音）打电话问其有一辆车收不收并将对方的电话发过来让其联系，其和对方联系（电话号码记不清了）让对方把车开到彭家坪龚家湾交警大队105路公交车站附近。过了一会，对方开两辆车过来找其，一辆车是白色起亚智跑车，另一辆车其记不起来了。从起亚智跑车上下来一名高个子男子说就是这辆车要出售，并说该车等几天才能过户。其说这辆车过不了户不值钱，收购价只能给3万元，等车过户了可以再付一部分。高个子男子说他和车主商量一下，就去另一辆车前和一个男子商量，过了一会儿，高个子男子和车主一起过来了，车主同意其给的收车价，还说过几天找其过户。其让车主写了一份二手车买卖协议，还备注一条：“等车过完户后，再和车主谈剩下的车款”，写完协议，其才知道车主叫魏某1，其让其妻子李真用她的中国建设银行卡（卡号：6217********，户名：李真）转账3万元至魏某1银行账户为6228********卡上。魏某1把白色起亚智跑车的行驶证和车钥匙留给其。他们开车走了，一周后，其打电话联系不到高个子男子，就把该车转让给一名宁夏中卫人了。10.被害人魏某1陈述。证实2018年9月，其因急需资金，就问一个经常在其朋友圈发信用卡贷款此类消息的微信好友（微信号：×××22，电话188××******，微信名：Ａ办大额信用卡，免费送ＰＯＳ机）能否给其办贷款，此人说他姓赵，其一直叫他“小赵”（指赵喜勤），“小赵”说他可以办，还要了其征信报告、身份证等资料。过了一段时间，“小赵”让其到兰州找他，2018年9月11日其到兰州，当晚七、八点左右，“小赵”开车找到其，其上车后说其要办七、八万元左右的贷款。“小赵”说他可以办。第二天他有事让一个姓王的人（指乔永璧）帮其办贷款。次日中午，姓王的人（电话136××******）打电话让其到甘肃二手车市场，下午2点左右，姓王的男子到甘肃二手车市场找到其，给其说办驾驶证贷款需先按揭贷款购买一辆二手车，再把车卖掉就可获得贷款。其不太放心就打电话问“小赵”，“小赵”让其放心，贷款肯定能办下来，让其不要操心，跟着姓王的人办手续就好。后姓王的男子带其到甘肃二手车市场进门右手第一家或是第二家店里，店里有一名男子，其到店里转了一圈，姓王的男子推荐其购买一辆白色的起亚智跑越野车，其同意。还给其交待办车辆按揭贷款的人问买车的用途，就说是自己用的。过了一会，来了两男一女给其办车贷，问其买车的用途，其说是自己用的。并上传了其驾驶证和身份证信息，和其签了一份合同，给其办了一张用于还贷款的民生银行卡。过了一会，其收到一条其已打款102000元的短信，其给姓王的男子打电话说按揭贷款的手续都办完了，姓王的男子让其回家等着。9月14日，给其办贷款的男子开着其购买的白色起亚智跑越野车到临夏州车管所将这辆车过户到其名下，该男子又把这辆车开走了。9月17日，姓王的男子打电话让其到甘肃二手车市场签合同，签完合同就可以拿到贷款。其开车到甘肃二手车市场附近，姓王男子和一名男子（指秦汉）开着其购买的车，其开车跟在后面到一个坪上，停到路边。等了一段时间，来了一名男子和姓王的男子在一旁谈了一会，这个男子拿了几份合同让其签，姓王的男子让其放心签，还说签好合同一周贷款就可到账，其没看合同内容就签了。这个男子让其拿着其身份证和签好的合同拍了照，还拍了其农业银行卡（卡号：6228********）。后其收到农业银行卡到账3万元的短信通知。男子拿着合同，开着其购买车走了。姓王的男子让其把3万元取出来，他要付首付款，其开车和姓王的男子、和他一起的一个男子到一个农业银行柜台取现2万元，把这2万元给姓王男子一起的男子，姓王的男子一起的男子又让其扫二维码付了1万元。姓王的男子说一周后7万元贷款到账。其回家等了一周贷款未到账，其打电话问姓王男子和“小赵”，他们让其再等等。一个月后，姓王的男子联系不上了，其问“小赵”，“小赵”说姓王的男子叫“王斌”，他帮其联系一下姓王的男子，后其给“小赵”打电话，“小赵”一直推脱，到现在其未收到贷款，每月还要还贷款。11.被告人赵喜勤拒供。12.被告人乔永璧供述与辩解。称2018年9月，赵喜勤打电话让其带一名临夏的客户（指魏某1）办理驾驶证贷款，并给了魏某1的电话。其打电话联系魏某1，说其姓王，办驾驶证贷款要先按揭贷款购买一辆二手车，再以该车抵押，保证给他贷款7万元左右，魏某1相信了，与其次日在甘肃二手车市场见面，其联系让秦汉给魏某1选一辆二手车按揭贷款，并承诺事后给秦汉1000元。后秦汉说他带魏某1在车商靳某处购买了一辆7万元左右的白色起亚智跑ＳＵＶ。还说把车抵押后要给车商付首付款。几天后，该辆车过户到魏某1名下。其让秦汉联系收车商。其给魏某1说带他办剩余手续，魏某1开车到甘肃二手车市场。其和秦汉到甘肃二手车市场车库里将魏某1按揭购买的车开出来，让魏某1开他自己的车跟着其二人到彭家坪105路车终点站附近，将车停到路边等了一会，一名收车男子过来查看完车况说收购价3万元，其打电话告诉赵喜勤收车价，赵喜勤说这个价格有点低，让其再谈一下，其又和收车的男子谈了一会，没谈成，最后同意3万元收购这辆车。后该收车男子让魏某1签合同，其让魏某1放心签，签完合同过几天就能拿到贷款，魏某1就签了。该收车男子给魏某1银行卡转入3万元后开着这辆白色起亚智跑ＳＵＶ离开了。其让魏某1到附近银行将这3万元取出来给秦汉，说是秦汉垫付的购车首付款，其骗魏某1他的贷款一周后会到账并让他先回去。魏某1离开后其让秦汉拿走1000元和首付款（具体多少钱不知道），剩余19000元其给赵喜勤1万元，其自己拿了9000元。几天后，魏某1问他的贷款何事到账，其让他再等一段时间。后其把魏某1拉黑，再没联系。13.被告人秦汉供述与辩解。称2018年9月，乔永璧让其找个收车商，其联系了一名收车的男子并约好在彭家坪105路公交车终点站见面。其和乔永璧开着一辆白色的越野车，客户开车跟在后面，到彭家坪105路公交车站附近的路边停下等了一会，收车的男子过来查看了车况，和乔永璧谈好收车价，收车的男子和客户签完合同后，把抵押款转入客户的银行卡里，就开这辆白色的越野车离开了。客户到银行将抵押款取现后给其（具体多少钱其记不清了），还有一部分是客户扫其微信二维码给的。乔永璧要走了一部分（具体多少钱不知道），剩余钱款给车商靳某付了首付款。其在给赵小平、乔永璧介绍二手车前，心里清楚赵小平和乔永璧将客户的二手车抵押后不会给客户抵押款，乔永璧会给客户一点钱。但其为了从中挣钱，抱着侥幸心理帮赵小平、乔永璧做了这些事情。14.辨认笔录及照片。证实被告人赵喜勤与乔永璧相互进行了辨认，秦汉与乔永璧相互进行了辨认；证人何某1辨认出了乔永璧、秦汉；证人李某2辨认出了9号照片中的男子就是介绍收购起亚轿车的高个子男子（秦汉）；被害人魏某1辨认出了7号照片中的男子就是给其办理驾驶证贷款的王斌（乔永璧），9号照片中的男子就是介绍其办理驾驶证贷款的姓赵的男子（赵喜勤），5号照片中的男子就是和王斌一起收其3万元的男子（秦汉）。15.现场辨认笔录及照片。证实经被告人乔永璧辨认，位于兰州市七里河区××路公交车终点站，就是其于2018年6月至10月，伙同赵喜勤等人诈骗被害人魏某1的犯罪现场。以上证据，经当庭举证、质证，来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为定罪的依据，本院予以确认。对各被告人辩解和辩护人所提辩护意见综合评判如下：一、关于各被告人是否构成诈骗罪或合同诈骗罪的问题。诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取公私财物数额较大的行为。本案中，在主观上，各被告人将按揭贷款所购车辆以抵押为名实则低价倒卖非法获利后，销声匿迹，具有占有他人财物的主观故意；在客观上，各被告人共同实施了隐瞒被害人办理二手车抵押贷款除要背负巨额贷款还将“车、财两空”的事实真相，以办理车辆抵押贷款为由，骗取被害人信任，层层引导被害人按揭贷款购买二手车，诱骗被害人签订空白合同，将所购车辆再次抵押低价转售，从中牟取非法经济利益的行为。且本案各被害人虽均签订了空白合同，但并未与各被告人签订、履行合同，故各被告人的行为均不符合合同诈骗罪的法律构成要件，符合诈骗罪的法律构成要件。二、关于诈骗数额问题。本案诈骗金额如以被告人实际所得（即介绍费或辛苦费）或车辆二次抵押套现金额为据定罪量刑，将不能准确反映该犯罪的社会危害性程度，且各被告人实际所得数额的大小仅反映了其主观上牟取非法利益目的实现程度，而被害人的经济损失数额却在一定程度上客观的反映了该诈骗犯罪行为的社会危害性。故应以各被告人参与诈骗案件中涉案车辆购车款认定诈骗数额为宜。三、关于主、从犯问题。各被告人在本案共同犯罪中,各司其职、分工协作、相互配合，共同实施了指控的诈骗行为,故本案不宜区分主、从犯。但在量刑时应依据各被告人的犯罪情节、犯罪数额及在共同犯罪中的作用等因素综合予以考量。四、关于被害人是否存在过错问题。依卷内现有证据，无法证实各被害人存在刑法意义上的过错。五、关于车商给付的介绍费应如何认定问题。部分被告人及辩护人辩称部分被告人仅按市场交易习惯获取车商给付的介绍费，并未私分抵押款的意见，经查，该款项仍来自于涉案车辆价值的转换，故仍应认定为违法所得。六、关于被告人及其辩护人对部分犯罪行为所提异议的问题。被告人赵小平辩称指控金额不属实，其没有参与诈骗周某的犯罪活动的意见。经查，卷内被告人赵小平、左健鹏、张伟供述、证人马某3证言及辨认笔录均可证实赵小平参与了诈骗周某的犯罪活动，故对该辩解意见，本院不予采纳。被告人赵喜勤及其辩护人辩称公诉机关指控的第一、三、四、六起犯罪，均是被害人主动联系赵喜勤，赵喜勤给被害人介绍了能办理贷款业务的人，并无诈骗故意的意见，经查，卷内被害人陈述、被告人赵小平、张伟供述及张伟辨认笔录均可证实赵喜勤参与了公诉机关指控的第一起犯罪；卷内被害人董某陈述、被告人赵小平供述、王振科供述及辨认笔录均可证实赵喜勤参与了公诉机关指控的第三起犯罪；卷内被害人宋某陈述、被告人乔永璧供述、王振科供述及辨认笔录均可证实赵喜勤参与了公诉机关指控的第四起犯罪；卷内被害人魏某1陈述、被告人乔永璧供述及其辨认笔录均可证实赵喜勤参与了公诉机关指控的第六起犯罪，故对上述辩解意见本院不予采纳。被告人秦汉辩称起诉书指控不属实，其未分得赃款，第一起其仅向赵小平提供了车辆信息，第二起其未经手钱款，第六起其将首付交给车商，辩护人辩称秦汉未参与诈骗董某的犯罪活动的意见，经查，卷内被告人赵小平、秦汉、左健鹏供述、被害人赵某、崔某陈述、证人靳某、何某1、何某2证言、辨认笔录均可证实秦汉参与上述诈骗犯罪活动，并从中牟取非法利益，故对上述意见，本院不予采纳。被告人张伟辩称前五起其未分赃的意见，经查，卷内被告人赵小平、王振科、甘国庆、王俊文供述、证人靳某、何某1证言、辨认笔录等证据均可证实张伟参与指控的诈骗犯罪活动，并从中违法获利，故对该意见，本院不予采纳；被告人王振科辩称其未参与分赃，王某1的车是其以25000元从张伟处收购的意见。经查，卷内有被害人王某1陈述、被告人张伟、甘国庆供述、证人靳某证言等均证实王振科参与指控的诈骗犯罪活动并从中获利，且王振科并未将车辆转让款支付车主，不属于合法交易行为，故上述意见，本院不予采纳；被告人甘国庆及其辩护人辩称甘国庆对第一起犯罪不知情，不构成诈骗犯罪的意见，经查，卷内被告人张伟、王振科、甘国庆供述，被害人崔某、赵某陈述均证实甘国庆明知其为二被害人办理的是“套现车抵押”，被害人办理后均会遭受经济损失，仍隐瞒事实真相，让被害人在空白合同上签字，该行为符合诈骗罪的主、客观构成要件，故对该辩解意见，本院不予采纳。被告人左健鹏辩称其未参与抵押车辆，未参与分赃，其获利不到2000元是王俊文支付的介绍费意见，经查，卷中被告人赵小平、左健鹏、王俊文的供述均可证实左健鹏从赵小平处获得被害人信息后联系并将被害人介绍至车商王俊文处购车，其参与诈骗被害人董某、周某的犯罪活动，并从中获利，故对该辩解意见本院不予采纳。被告人乔永璧的辩护人辩称乔永璧参与犯罪只为筹集救治亲人资金的意见与本案定罪量刑无关，本院不予采纳。被告人王俊文辩称，其出售涉案车辆属于正常交易，辩护人辩称指控王俊文犯诈骗罪事实不清，证据不足，王俊文无罪的意见。经查，卷内被害人董某、周某陈述、被告人左健鹏、王俊文供述及辨认笔录均可证实王俊文明知赵小平等人为客户办理“套现车抵押”后不会向客户支付抵押车款，仍为各被害人提供车辆并联系按揭公司办理按揭购车手续，其行为已构成诈骗罪，故对上述辩解意见，本院不予采纳。本院认为，被告人赵小平、赵喜勤、秦汉、张伟、王振科、甘国庆、左健鹏、乔永璧、王俊文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式共同诈骗公民钱财，数额巨大，其行为均构成诈骗罪,公诉机关指控的罪名成立，应依法追究各被告人的刑事责任。赵小平的辩护人辩称赵小平自愿认罪的意见，经查，在庭审中，赵小平拒不认可其诈骗周某的犯罪事实，不属于自愿认罪，故对该意见不予采纳。秦汉的辩护人辩称秦汉具有坦白情节的意见，经查，秦汉并未如实供述其主要犯罪事实，依法不应认定为坦白，故对该意见不予采纳。王振科的辩护人辩称王振科归案后认罪悔罪态度较好的意见与事实相符，予以采纳，对王振科可酌情从轻处罚。左健鹏的辩护人辩称左健鹏具有坦白情节的意见，经查，左健鹏归案后如实供述其犯罪事实，又如实供述同案犯的共同犯罪事实，属坦白，可依法酌情从轻处罚。乔永璧的辩护人辩称乔永璧自愿认罪，有自首情节的意见与事实相符，予以采纳，对乔永璧可依法从轻处罚。本案各被告人均系初犯，本院在量刑时可酌情予以考虑。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵小平犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币3万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2028年4月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人赵喜勤犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十个月，并处罚金人民币2万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2028年2月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人秦汉犯诈骗罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币2万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2028年1月15日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人张伟犯诈骗罪，判处有期徒刑八年八个月，并处罚金人民币2万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2027年12月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人王振科犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币2万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2027年10月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人甘国庆犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币1万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2027年4月11日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人左健鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币8000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2023年4月15日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人乔永璧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2022年10月17日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。被告人王俊文犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币8000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2023年4月20日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳)。二、涉案车辆由公安机关继续追缴并依法处置；赃款继续追缴并发还各被害人，其中发还被害人林某104464元、发还被害人崔某89830元、发还被害人仲某66000元、发还被害人董某77800元、发还被害人顾某51625元、发还被害人周某84000元、发还被害人魏某191200元；违法所得222000元依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长  梅岩兵审判员  罗利芳审判员  海 涛二〇二〇年十二月二十二日书记员  路 瑜