浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0781刑初52号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告人许樟兰，女，1956年9月23日出生于浙江省兰溪市，汉族，初中文化，务工，住浙江省兰溪市。因本案于2019年5月28日被兰溪市公安局依法刑事拘留，同年7月3日被兰溪市公安局依法逮捕。现羁押于浙江省金华市看守所。 辩护人许晓峰，浙江溪源律师事务所律师。 辩护人金艳平，浙江溪源律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检二部刑诉〔2020〕71号起诉书指控被告人许樟兰犯集资诈骗罪，于2020年3月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年10月16日、12月25日二次公开开庭进行了审理。兰溪市人民检察院指派检察员王宏伟出庭支持公诉，被告人许樟兰及其辩护人许晓峰、金艳平到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因受新冠肺炎疫情防控的影响，于2020年3月10日裁定中止审理，因中止审理的原因消失，于2020年8月10日裁定恢复审理。经延期审理一次，现已审理终结。 兰溪市人民检察院指控，2003年至2019年5月28日期间，被告人许樟兰在台湾、兰溪、义乌等地，以高额利率回报作诱饵，以儿子施某在义乌市开物流公司需要资金为幌子及房子拆迁等理由，采取“拆东墙补西墙”的手段，向张某1、许某等26人非法集资，用于归还债务、支付高额利息及消费，被告人许樟兰共非法集资296.27万元，归还本金35.05万元，支付利息32.135万元，至案发尚有227.985万元没有归还。 针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人许樟兰的供述和辩解，被害人陈述，证人证言，书证，物证等证据。依据上述的事实和证据，公诉机关认为，被告人许樟兰以非法占有为目的，以高额利息回报作为诱饵，采取“拆东墙补西墙”的手段，骗取他人财物，用于归还债务、支付高额利息及消费，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人许樟兰在第一次庭审中对公诉机关指控的罪名没有异议，对检察院指控的部分事实有异议：1、周某2的借款已还清；2、许某的借款已还清；3、鲍某2的借款已还清；4、张某1的借款还有3.98万元未归还；5、黄某的借款还有3万元未归还；6、赵某的借款已还清；7、吴某1的借款实际已归还20万左右。被告人许樟兰在第二次庭审中对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。 辩护人许晓峰提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的基本事实认可，有自首情节；2、认罪态度好，虽然有些没证据，但实事求是的陈述了案情；3、自己已认识到了错误。希望对被告人从轻处罚。 辩护人金艳平提出的辩护意见是：对指控的罪名事实没有异议，针对量刑提出如下辩护意见：1、系自首，2019年5月28日自动投案；2、系坦白；3、提交认罪认罚保证书，认罪态度好；4、系初犯。被告人年事已高，身患多种疾病，恳请法庭在量刑时宽严相济。 经审理查明，2003年至2019年5月28日期间，被告人许樟兰在明知自身没有偿还能力的情况下，在台湾、兰溪、义乌等地，虚构其儿子施某在义乌市开物流公司需要资金及房子拆迁、投资做生意等理由，以高额利率回报作诱饵，采取“拆东墙补西墙”的手段，向张某1、许某等25人非法集资，用于归还债务、支付高额利息及消费。至案发被告人许樟兰已归还被害人部分本息，造成217.2258万元的集资款无法偿还。具体犯罪事实如下： 1、2015年至案发，被告人许樟兰以其儿子施某在义乌开快递公司需要用钱、房子有拆迁等理由，并以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人张某1非法集资28万元（其中含以“王丽”的名字通过许某向张某1借款2万元），归还本金5.7万元，支付利息12.32万元，通过法院执行到位18392元，至案发尚有人民币8.1408万元未归还。 2、2016年至案发，被告人许樟兰以其儿子施某的物流公司需要用钱等理由，并以月息3分至10分及100元／天的高额利率为诱饵，共向集资参与人黄某非法集资7.5万元，集资参与人黄某陈述已归还1万元，至案发尚有6.5万元未归还。 3、2016年至案发，被告人许樟兰以儿子在义乌开物流公司需要资金、购买汽车打滴滴用、房子拆迁等理由，并以月息2分至5分的高额利率为诱饵，共向集资参与人夏某非法集资4.45万元，至案发尚有4.45万元未归还。 4、2007年至案发，被告人许樟兰以儿子做生意及开快递公司需要用钱等理由，并以月息2分至3分的高额利率为诱饵，共向集资参与人许某非法集资32.3万元，归还本金8.38万元，归还利息8.8万元，至案发尚有人民币15.12万元未归还。 5、2016年至案发，被告人许樟兰以房子拆迁的理由，并以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人钱某非法集资4万元，支付利息0.16万元，至案发尚有人民币3.84万元未归还。 6、2016年至案发，被告人许樟兰以儿子开物流公司需要用钱等理由，并以月息8分至15分的高额利率为诱饵，共向集资参与人汪某非法集资4.2万元，支付利息1.6万元。2018年6月7日，经兰溪市人民法院调解双方确认欠款1.5万元（不包含被告人许樟兰于2017年4月8日出具给汪某的借款2000元），调解后还款0.2万元，至案发尚有人民币1.5万元未归还。 7、2016年至案发，被告人许樟兰以做生意需要用钱等理由，并以月息3分至5分的高额利率为诱饵，共向集资参与人邓某非法集资17.3万元，至案发尚有人民币17.3万元未归还。 8、2016年至案发，被告人许樟兰以资金周转的理由，并以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人杨某非法集资2万元，集资参与人杨某陈述已归还利息2000元，至案发尚有人民币1.8万元未归还。 9、2015年至案发，被告人许樟兰以急需用钱为由，并以月息5分至7分的高额利率为诱饵，共向集资参与人殷某非法集资4万元，集资参与人殷某陈述已支付利息4万元。 10、2016年至案发，被告人许樟兰以其儿子开物流公司需要用钱为由，并以月息3分的高额利率为诱饵，共向集资参与人周某1非法集资10万元，归还利息1.2万元，至案发尚有人民币8.8万元未归还。 11、2016年至案发，被告人许樟兰以投资资金需要等理由，并以月息2分至3分的高额利率为诱饵，共向集资参与人吴某1非法集资65.72万元，根据生效的（2018）浙0781民初第3389号民事判决认定，尚有65.72万元未归还。 12、2017年至案发，被告人许樟兰以月息30分的高额利率为诱饵，共向集资参与人吴某2非法集资0.7万元，至案发尚有人民币0.7万元未归还。 13、2013年至案发，被告人许樟兰以物流公司需要用钱等理由，并以月息15分的高额利率为诱饵，共向集资参与人鲍某1非法集资4.25万元，支付利息2.8万元，至案发尚有人民币1.45万元未归还。 14、2003年至案发，被告人许樟兰以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人周某2非法集资25万元，归还本金4.5万元，支付利息2.75万元，至案发尚有人民币17.75万元未归还。 15、2016年至案发，被告人许樟兰以给红包为诱饵，共向集资参与人金某非法集资2.6万元，至案发尚有人民币2.6万元未归还。 16、2017年至案发，被告人许樟兰通过张某2以月息15分的高额利率为诱饵，共向集资参与人赵某非法集资1.7万元，证人张某2证实支付利息0.7万元，至案发尚有人民币1万元未归还。 17、2017年至案发，被告人许樟兰通过张某2及其本人以月息5分的高额利率为诱饵，共向集资参与人姜某非法集资3万元，归还本金1.6万元，姜某收到他人转交的利息750元，至案发尚有人民币1.325万元未归还。 18、2008年至案发，被告人许樟兰以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人唐某非法集资3万元，支付利息0.3万元，至案发尚有人民币2.7万元未归还。 19、2017年至案发，被告人许樟兰以50元／天、100元／天的高额利率为诱饵，共向集资参与人童某非法集资2.3万元，支付利息0.2万元，至案发尚有人民币2.1万元未归还。 20、2016年至案发，被告人许樟兰以资金周转的理由，并以月息10分的高额利率为诱饵，共向集资参与人陈某1非法集资2万元，支付0.3万元利息，至案发尚有人民币1.7万元未归还。 21、2007年至案发，被告人许樟兰以开快餐店为由，并以月息2分的高额利率为诱饵，共向集资参与人鲍某2非法集资借款新台币42万元，并出具人民币10.5万元的借条一张，归还新台币5万元（换算人民币1.25万元），至案发尚有人民币9.25万元未归还。 22、2016年至案发，被告人许樟兰以物流公司资金周转等理由，并以月息2分至15分的高额利率为诱饵，向集资参与人丁某非法集资14.55万元，归还本金7.77万元，至案发尚有人民币6.78万元未归还。 23、2014年至案发，被告人许樟兰以其儿子开快递公司需要用钱等理由，以月息1分的高额利率为诱饵，共向集资参与人刘某非法集资30.3万元，归还本金5.9万元，至案发尚有人民币24.4万元未归还。 24、2013年至案发，被告人许樟兰以购房、儿子用车等理由，并以月息1分的高额利率为诱饵，共向集资参与人宗某非法集资10.3万元，至案发尚有人民币10.3万元未归还。 25、2019年1月14日至案发，被告人许樟兰以朋友在杭州看病需要用钱的理由，共向集资参与人季某集资2万元，至案发尚有人民币2万元未归还。 2019年5月28日，被告人许樟兰到兰溪市公安局自动投案。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关当庭出示和宣读的被告人许樟兰的供述与辩解，被害人张某1、黄某、夏某、许某、钱某、汪某、邓某、杨某、殷某、周某1、吴某1、吴某2、鲍某1、周某2、金某、赵某、姜某、唐某、童某、陈某1、鲍某2、丁某、陈某2、刘某、宗某、季某的陈述，证人张某2、卢某、施某的证言，接受证据材料清单、快递流水帐，公告、公告照片、借款情况表、关于通报许樟兰涉嫌非法吸收公众存款案的函，执行和解协议书，扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单，个人记账单、自动柜员客户凭单，接受证据材料清单、借款清单、借据、借款人名单、借据复印件，原告提供证据清单、授权委托书、交纳诉讼费用通知书、保证借款合同、收据、网上银行电子回单、保证函，接受证据材料清单、民事调解书、民事判决书、借款合同、还款记录复印件，借记卡账户历史明细清单、承诺、保证借款合同，还款计划表、收据、保证函、民事裁定书、起诉状、收条，中国农业银行客户通知书、个人客户关联合约信息、协助查询财产通知书、存款分户明细查询、银行卡交易明细清单、个人活期账户交易明细，关于许樟兰、施某两位客户投保情况的反馈、太平洋保险单复印件、全国出入境记录、情况说明，抓获经过、兰溪市公安局自首证明文书，以及被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许樟兰以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的第1起事实中未对集资参与人张某1通过法院执行收到的18392元进行扣减，本院予以调整；第2、8、9、13起事实中，集资参与人的陈述中对部分归还的款项予以自认，根据有利于被告人的原则，本院予以调整；第17起事实中结合被告人许樟兰的供述、被害人陈述以及证人张某2的证言，对已归还的款项予以调整；第24起事实中，被告人许樟兰向小九金服借款，小九金服的企业性质、借款人陈某2与小九金服的关系等相关事实在本案中尚未明确，对该起事实暂不予认定。 被告人许樟兰自动投案并在归案后能如实供述犯罪事实，在庭审中自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见，与本案查明的法律事实不符，本院不予采纳。为严肃国法，维护正常的金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人许樟兰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2027年5月27日止），并处罚金人民币三十万元（限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人许樟兰退赔违法所得，返还各集资参与人。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王梦佳 人民陪审员  姚 燕 人民陪审员  胡素兰 二〇二〇年十二月三十日 代书 记员  陈仪禾