河北省遵化市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0281刑初218号 公诉机关河北省遵化市人民检察院。 被告人刘亚南，男，1985年10月15日出生，汉族，农民，中专文化，户籍所在地遵化市，现住址遵化市。2019年10月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遵化市公安局刑事拘留,同年11月15日转取保候审；2020年6月22日被遵化市人民检察院取保候审；同年9月22日被本院取保候审。 辩护人马军戍，河北京遵律师事务所律师。 遵化市人民检察院以遵检一部刑诉[2020]83号起诉书指控被告人刘亚南犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。遵化市人民检察院指派检察员任晓梅出庭支持公诉，被告人刘亚南及辩护人马军戍到庭参加诉讼。现已审理终结。 遵化市人民检察院指控，2018年9月26日，被告人刘亚南与唐山合进商贸有限公司（以下简称“合进公司”）签订代理协议，正式成为该公司北京大兴区代理。直至2019年6月，被告人刘亚 南以油补和推荐会员购车、订车名义向社会不特定人员吸收存款共计739900元。庭审中，变更指控被告人刘亚南以油补和推荐会员购车、订车名义向社会不特定人员吸收存款为人民币461700元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人刘亚南的供述与辩解，同案犯吕振昆、王志强的供述，证人李某、马某、王某等人的证言，市区县代理协议、手机微信电子数据光盘、车辆垫资代购及服务协议等书证，司法会计鉴定意见书，户籍证明、抓获说明、认罪认罚具结书等证据证实。 公诉机关认为，被告人刘亚南违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘亚南对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元；鉴于被告人刘亚南已全部退赔集资参与人，并取得谅解，是否适用缓刑，请法庭依法判处。 被告人刘亚南对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议；但辩称对鉴定报告中认定其非法吸收公众存款的数额有异议，有的集资参与人员不是其会员，他们的排车款不应计算在其名下；排车款交纳的是一半，但鉴定书是按全额计算的；有的集资参与人交纳排车款数额计算也不对。辩护人马军戍的辩护意见为，对公诉机关指控被告人刘亚南构成非法吸收公众存款罪的定性没有异议，但被告人 刘亚南犯罪情节轻微，应该对其定罪免处。一、起诉书认定非吸的数额739900元不实，庭审中公诉人认定的金额为461700元。1.刘海滨、王某不是被告人刘亚南代理的，卷宗有王某签订的协议显示所属代理是北京朝阳代理，刘海滨的购车金额9000元，王某的购车金额6万元的转账记录，也显示代理是北京朝阳代理，并且刘海滨提供了微信截屏予以证明。2.石焕红出具证明，证明只投入一笔42500元，不存在鉴定报告中的22500，对22500元购车金额应该予以扣除。3.鉴定报告中显示陈建鹏的购车款为127500元，实际应为52500元，有陈建鹏的微信截屏和转账凭证能够证实。4.对于鉴定报告中显示的李某的4笔金额共计201400元不予认可，应该是100700元，有李某出具的证明和卷宗里李某的笔录能够证实。二、鉴定附表中2-3马某的购车金额不在鉴定结论中，不应计算在被告人刘亚南非法吸收公众存款数额内。且鉴定报告中明确显示马某的购车金额为46000元，而公诉人认为马某的购车金额为23000元，故应将鉴定意见书中计算有误的数额在指控的总数中予以扣除。三、被告人刘亚南系从犯，公司老板才是主犯，故对其应减轻处罚。四、被告人刘亚南主动向集资参与人退赔并取得谅解，应减轻对被告人的处罚。五、被告人刘亚南自愿认罪认罚，在本案中系从犯，全额赔偿并取得谅解，社会危害性较小，公诉机关在庭审中对被告人刘亚南量刑建议是判处有期徒刑十个月，量刑明显过高，对被告人刘亚南应定罪免处。六、被告人刘亚南无犯罪前科，并对其代理收入1350元全部退赔，主观恶性较小，应该作为量刑情节予 以考虑。综上，鉴于被告人刘亚南在本案中系从犯，积极认罪认罚，并全额退还代理费1350元；集资参与人系被告人刘亚南的亲戚朋友，对参与人全部退赔；因法律意识淡薄才引发了本次犯罪，犯罪情节显著轻微，不应予以追究，建议对其定罪免处。并提交了下列证据：1.谅解书。予以证明集资参与人吴连俭、李某等人与被告人刘亚南全部达成退赔协议，并取得谅解。2.吴洋洋于2020年11月24日出具的证明。内容为：“我本人于2017年10月在购车无忧遵化代理排车，由于代理被公司开除，后转到玉田总部。提车后经公司安排转入北京大兴代理”。3.被告人刘亚南与王某的微信聊天截图、王某签订的《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》及转款凭证。予以证明王某在北京朝阳签的购车合同，购车款6万元转款给戚清华了，不是被告人刘亚南代理的。4.被告人刘亚南与刘海滨的微信聊天截图、刘海滨签订的《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》及银行打款回单。予以证明刘海滨交纳购车款是9000元，是北京朝阳代理。购车款9000元转款给戚清华了，不是被告人刘亚南代理的。5.被告人刘亚南与李某的微信聊天截图及银行打款回单。予以证明李某交纳购车款是100700元。6.石焕红于2020年10月24日出具的说明。内容为：“刘亚南是我丈夫的侄子，刘亚男代理唐山合进商贸公司大兴区代理时，我于2018年11月10日转款42500元，用于排车，此款当时转入刘亚南个人账户。除此之外，再没有其他排车款”。7.王爷陵村村民委员会出具的证明。予以证明被告人刘亚南平时在村表现好，望对其从宽 处理等。 经审理查明，吕振昆、王志强（二人另案处理）等人自2016年成立唐山合进商贸有限公司，主要经营“购车无忧”业务，并在全国范围内设立代理点176家。该公司经营方式主要以开展“购车无忧”业务为名向不特定群众吸收公众存款，即购车人向唐山合进商贸有限公司交纳会员费2000元成为会员，与该公司签订《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》，享受低价购车服务。被告人刘亚南于2018年9月26日与唐山合进商贸有限公司签订了《市区县临时代理协议》，成为北京市大兴区代理。经唐山市正信司法会计鉴定中心鉴定：自2016年6月至2019年6月期间，北京市大兴区代理人刘亚南以油补和推荐会员购车及订车的名义吸收公众存款1502950元，获得代理收入1575元。其中，1.以油补的名义发展会员2人，吸收公众存款35100元，获得代理收入1575元。2.以推荐会员购车及订车的名义发展会员共34人次，吸收公众存款1467850元。①依据会计安国红经手的记入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对相符，发展会员27人次，吸收公众存款1008350元。②车无忧购车服务平台信息资料显示刘亚南发展会员7人次，吸收公众存款459500元，显示已提车；经与会计安国红经手的记入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对，吸收公众存款均为订车款，未发现补车款。 庭审中，经控辩双方举证、质证，均认可唐山正信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书中，扣除被告人刘亚南在2018年9月26日签订代理协议之前认定的吸收金额，被告人刘亚南本人交纳的购车款等；且对该鉴定书中计算有误数额予以调整。综上所述，认定被告人刘亚南以油补和推荐会员购车、订车名义向社会不特定人员非法吸收公众存款金额合计人民币461700元，获得代理收入1350元。其中，方保东油补款30100元，被告人刘亚南获得代理收入1350元；石焕红购车款42500元、陈建鹏52500元、李某100700元、路金国22500元、马术林27400元、石学君27500元、王静67500元、吴连俭22500元、袁伟12000元、郑友30000元，马某23000元。被告人刘亚南主动上缴的代理收入1350元，已随案移送至本院。 另查明，2019年10月12日上午9时，遵化市公安局兴旺寨乡派出所民警在三河市燕郊镇冯家府村东方公寓614室将被告人刘亚南抓获。 审理中，被告人刘亚南与集资参与人石焕红等人全部达成退赔协议，并取得集资参与人的谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人刘亚南的供述与辩解，同案犯吕振坤、王志强的供述与辩解，证人李某、马某、王某等人的证言，唐山市正信司法会计鉴定中心鉴定书，《市区县临时代理协议》、《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》、微信支付明细、银行电子回单、交款收据、银行卡交易流水、手机电子数据、证明、微信聊天截图、户籍证明、抓获说明、 受案登记表、立案决定书、谅解书、认罪认罚具结书等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人刘亚南在代理唐山合进商贸公司经营的“购车无忧”业务期间，违反国家金融管理法律规定，以油补和推荐会员购车订车的名义向不特定人员吸收公众存款合计人民币461700元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。遵化市人民检察院的指控成立。辩护人马军戍提出被告人刘亚南系从犯、马某购车款23000元不应认定等辩护意见，理据不足，本院不予采纳；但提出的被告人刘亚南认罪认罚、已全部退赔并取得谅解，应从轻处罚等辩护意见，理据充分，本院予以采纳。被告人刘亚南到案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪且表示愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人刘亚南与集资参与人全部达成退赔协议，并取得集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人刘亚南主动上缴代理收入1350元，可酌情对其从轻处罚。被告人刘亚南违法所得人民币1350元，依法应予以没收，上缴国库。遵化市人民检察院的量刑建议适当。根据被告人刘亚南犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘亚南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、将被告人刘亚南违法所得人民币1350元，予以没收，由本院上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  徐爱华 人民陪审员  傅 强 人民陪审员  王凤武 二〇二〇年十二月十一日 法官 助理  王雪梅 书 记 员  马毓泽