文书内容江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0502刑初110号公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。被告人彭俊，男，1986年10月9日出生于江西省新余市，汉族，高中文化，原新余市沃诚置业有限公司实际控制人，户籍地新余市渝水区，住所地新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年6月19日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人黄清平，江西袁河律师事务所律师。被告人卫丽君，女，1964年11月6日出生于江苏省丹阳县，汉族，中专文化，原新余市沃诚置业有限公司会计，住所地新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年6月19日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人肖平，江西袁河律师事务所律师。被告人何丽玲，女，1991年8月27日出生于江西省新余市，汉族，大专文化，原新余市沃诚置业有限公司总经理，户籍地新余市渝水区。住所地新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年7月24日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人蒋兵华、陈娜，江西弘杰律师事务所律师。被告人廖强生，男，1983年4月3日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，原新余市沃诚置业有限公司经理，户籍地新余市渝水区，住所地新余市区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年6月19日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。2020年1月8日，被新余市渝水区人民检察院取保候审。现在家候审。辩护人彭思敏，江西姚建律师事务所律师。江西省新余市渝水区人民检察院以渝检二部刑诉〔2020〕39号起诉书指控被告人彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，以渝检二部刑变诉〔2020〕9号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。新余市渝水区人民检察院指派检察员习汤建文出庭支持公诉，被告人彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生及辩护人黄清平、肖平、蒋兵华、陈娜、彭思敏到庭参加诉讼。审理期间，新余市渝水区人民检察院退回补充侦查后重新移送本院。本案现已审理终结。江西省新余市渝水区人民检察院指控，2015年12月份，被告人彭俊投资成立新余市沃诚投资管理有限公司（以下简称“沃诚公司”），并成为实际控制人，2018年5月，公司变更名称为新余沃诚置业有限公司。2016年1月至2017年10月期间，被告人何丽玲受聘于沃诚公司担任总经理一职，期间负责公司成立初期制作宣传折页、公司标志，负责公司日常管理，并介绍客户到公司存款从中获得提成。被告人廖强生系该公司经理，负责公司放贷业务；被告人卫丽君系公司会计，负责与客户签订借款合同及公司相关报表业务，并介绍客户到公司存款从中获得提成。公司成立后，彭俊利用沃诚公司的名义，以做中介投资为幌子，对外公开吸收社会资金。公司以支付月息1.8%至2%不等的高额利息为诱饵，通过签订借据、借款合同等方式，欺骗集资参与人出借资金。集资参与人出借资金后，公司将集资款项存放于彭俊掌握的私人账户上，建立资金池并对集资款项随意支配使用。其中部分用于转借放贷，部分供个人使用，与此同时，彭俊在明知没有归还能力的情况下，通过借新还旧的方式，将集资款大部分用于归本还息，以填补资金缺口，并最终导致大量集资款不能返还。经依法鉴定，沃诚公司共向1011名集资参与人非法集资，涉嫌非法吸收金额人民币（以下未标明币种均为人民币）6340万元，返还本金3823万元，支付集资参与人利息994.959万元，造成516名集资参与人实际损失1849.467万元。其中，截至2017年10月，沃诚公司涉嫌非法吸收金额3528万元，返还本金2523万元，支付集资参与人利息607.846万元，集资参与人实际损失407.544万元。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了被告人彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生的供述和辩解，被害人阎某、芳林春、江某1、胡某等人的陈述，证人黄某、周某2、潘某2、罗某3、熊某等人的证言，鉴定意见，辨认、搜查笔录，银行流水，收款收据，宣传册，借款合同，扣押清单，谅解书，归案情况说明，户籍证明等证据。认为被告人彭俊以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资1869.957万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，被告人卫丽君、何丽玲、廖强生违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收资金，其中卫丽君参与吸收公众存款人民币6328万元，造成被害人实际损失1847.139万元，数额巨大；何丽玲、廖强生参与吸收公众存款人民币3520万元，造成被害人实际损失407.544万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人卫丽君、何丽玲、廖强生同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第六十七条第一款规定的情节。提请本院依法判处。被告人彭俊辩称，1、其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；2、公诉机关指控的金额有异议，支付的利息有1400万元；3、其具有自首情节。被告人彭俊的辩护人提出的辩护意见，1、被告人彭俊没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，其行为符合非法吸收公众存款罪；2、公诉机关所指控的金额、人数不准确；3、被告人彭俊具有自首情节，且认罪态度较好，应当从轻或者减轻处罚。被告人卫丽君、何丽玲、廖强生对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪认罚。被告人卫丽君的辩护人提出的辩护意见，1、公诉机关指控的集资人数、金额、损失不合理；2、被告人卫丽君具有从犯、自首情节。被告人何丽玲的辩护人提出的辩护意见，对被告人何丽玲建议适用缓刑。被告人廖强生的辩护人提出的辩护意见，1、被告人廖强生对非法吸收公众存款不应该承担刑事责任，他没有非吸的主观故意，也没有实施非吸的客观行为；2、被告人廖强生不应对本案造成的损失承担赔偿责任。经审理查明：2015年12月28日，被告人彭俊投资成立新余市沃诚投资管理有限公司（以下简称“沃诚公司”），并成为该公司实际控制人，2018年5月30日，公司变更名称为新余沃诚置业有限公司。2016年1月至2017年10月期间，被告人何丽玲担任沃诚公司总经理，其负责公司成立初期制作宣传折页、公司标志，以及公司日常管理，并介绍客户到公司存款从中获得提成。被告人廖强生担任该公司经理，负责公司放贷业务；被告人卫丽君担任该公司会计，负责与客户签订借款合同及公司相关报表业务，并介绍客户到公司存款从中获得提成。公司成立后，彭俊利用沃诚公司的名义，以做中介投资为幌子，对外公开吸收社会资金。公司以支付月息1.8%至2%不等的高额利息为诱饵，通过签订借据、借款合同等方式，欺骗集资参与人出借资金。集资参与人出借资金后，公司将集资款项存放于彭俊掌握的私人账户上，建立资金池并对集资款项随意支配使用。其中部分用于转借放贷，部分供个人使用，与此同时，彭俊在明知没有归还能力的情况下，通过借新还旧的方式，将集资款大部分用于归本还息，以填补资金缺口，并最终导致大量集资款不能返还。经依法鉴定，沃诚公司共向1011名集资参与人非法集资，非法吸收金额人民币6340万元，返还本金3823万元，支付集资参与人利息994.959万元，造成516名集资参与人实际损失1849.467万元。其中，截至2017年10月，沃诚公司非法吸收金额3528万元，返还本金2523万元，支付集资参与人利息607.846万元，集资参与人实际损失407.544万元。另查明，1、2019年5月14日，被告人彭俊经公安机关电话通知，到公安机关接受调查；2019年5月16日，被告人廖强生经公安机关电话通知后，主动到公安机关接受调查，并如实供述其犯罪事实；2019年5月28日，被告人卫丽君经公安机关电话通知，主动到公安机关接受调查，并如实供述其犯罪事实；2019年6月25日，被告人何丽玲经公安机关电话通知，后主动到公安机关接受调查，并如实供述其犯罪事实。2、2019年6月21日，被告人卫丽君家属主动退缴20万元提成款至公安机关，其后退赔2万元至集资参与人；2019年7月2日，被告人何丽玲家属主动退缴5万元提成款至公安机关，其后退赔0.5万元至集资参与人；被告人廖强生家属主动退赔62.3654万元至集资参与人。沃诚公司工作人员黄某主动退缴工资及提成4.0122万元至公安机关。公安机关向借款人张某7追回沃诚公司的出借款100万元，向借款人傅小青追回沃诚公司的出借款50万元。2020年7月10日，被告人廖强生向借款人罗志红追回沃诚公司的出借款10万元至集资参与人。3、公安机关扣押彭俊Ｈｏｎｏｒ牌手机一部，宋某名下车牌号为赣Ｋ×××××的奔驰牌轿车（发动机号码27294632093526）一辆；公安机关查封彭某名下位于新余市房屋；公安机关查封借款人熊春根名下位于新余市高新区新欣南大道996号孔目江1号26栋4单元201室房屋及位于分宜县南侧房产（产权证号00××15）、位于安仁路南（建材厂反土区房产（产权证号20××27）；冻结借款人熊某在江西众鑫生态农业开发有限公司股权。4、集资参与人对被告人卫丽君、何丽玲、廖强生表示谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：一、书证1、农业银行交易明细单，证明黄某的银行流水情况。2、被告人彭俊、何丽玲与证人郭某2、潘某2、张某6、周某2、潘某2、邓某2、伍某2等人的银行流水，证明沃诚公司吸收存款的金额及资金去向。3、宣传册，证明沃诚公司以广告形式对外公开吸收存款。4、借款合同、借据，证明沃诚公司以支付月息1.8%至2%不等的高额利息向被害人借款，并与被害人签订了借款合同，出具借据。5、企业登记信息、章程、租赁合同等，证明沃诚公司的基本情况。6、借款明细表，证明廖强生以个人名义借款情况。7、合同签约审核单、个人住房贷款凭证、转款凭证、房贷还款明细，证明彭某名下玫瑰城三期6栋1单元1201室房产由张某66215581505000826456账户转账支付25.5万元首付款；由彭某62×××03账户还款按揭。8、网上交易明细查询、电子回单、借条，证明2018年12月3日，段某转账49万元至彭某62×××03账户，彭某作为借款人向段某出具借条，彭俊作为担保人签字。9、股权转让协议书、银行流水，证明彭俊投资新余满堂红房产置业有限公司的往来情况。10、熊某银行流水，证明张某6尾号为6456的账号向熊某转账7次，共计2246792元。11、扣押决定书及扣押清单，证明公安机关扣押彭俊Ｈｏｎｏｒ牌手机一部，宋某名下车牌号为赣Ｋ×××××的奔驰牌轿车一辆；何丽玲退赃款5万元，卫丽君退赃款20万元，黄某退赃款4.0122万元，张某7借款100万元，傅小青借款50万元；公安机关在沃诚公司内搜查到的账本、会计记账凭证、电脑、借款合同等物品依法扣押。12、查封决定书、冻结财产通知书，证明公安机关已查封彭某名下位于新余市房屋；熊春根名下位于新余市高新区新欣南大道996号孔目江1号26栋4单元201室房屋及位于分宜县南侧房产（产权证号00××15）、位于安仁路南建材厂反土区房产（产权证号20××27）；以及公安机关冻结彭俊名下银行账户情况，冻结熊某在江西众鑫生态农业开发有限公司股权。13、汇款明细查询，证明借款人罗志红归还沃诚公司出借款10万元至被害人胡某账上。14、收据、进账单、账户明细，证明新余友富矿业有限公司向彭俊借款300万元，并于同日归还转账情况。15、谅解书及收条、微信聊天记录，证明廖强生已偿还张凯涛的借款，及已退赔623654元，被害人对廖强生表示谅解；卫丽君退赔2万元给被害人，被害人对卫丽君表示谅解；何丽玲退赔5000元给被害人，被害人对何丽玲表示谅解。16、归案情况说明，证明彭俊、廖强生、卫丽君、何丽玲接到电话后到公安机关接受调查。17、户籍信息，证明彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生身份情况。二、证人证言1、证人黄某的证言，证实沃诚公司实际控制人为彭俊，其于2016年2月到沃诚公司上班，在公司从事出纳一职，有很多老百姓来公司存款，公司按月息1.8分到2分不等支付给客户。2、证人周某2的证言，证实银行账号为62×××27的银行卡是其交给彭俊使用的，其未从中获利。3、证人潘某2的证言，证实银行账号为62×××95的银行卡是其借给彭俊使用的，其未从中获利，与沃诚公司无经济往来。4、证人邓某2、伍某2、郭某2的证言，均证实其将一张银行卡借给彭俊使用，未从中获利，与沃诚公司无经济往来。5、证人罗某3的证言，证实其借了一张银行卡给廖强生使用，其未从中获利。6、证人张某7的证言，证实2018年，其向沃诚公司借款100万元。7、证人罗某4证言，证实其账号为62×××40（后账号变更为62×××18）的银行卡一直由彭俊在使用，其与沃诚公司没有经济往来。8、证人熊某的证言，证实其系江西众鑫生态农业开发有限公司的法定代表人，其以公司的名义前后在沃诚公司借了7次钱。共计2246792元，现所欠本金加利息共计275万元。9、证人林某的证言，证实其于2016年向在沃诚公司借了5万元，其已于2019年微信转账还清了。10、证人肖某2的证言，证实2016年，其在沃诚公司借款2万元，本金偿还了一万三四千元，尚欠六七千元的本金。11、证人章某的证言，证明其曾向沃诚公司借款20万元，后已还清了。12、证人廖华敏的（系何丽玲的丈夫）证言，证实其主动退还何丽玲在沃诚公司上班期间赚的业务提成五万元。13、证人彭某的证言，证实其没有参与沃诚公司经营，这个公司是其儿子彭俊开的，以及62×××03的账户一直是彭俊在使用。14、证人罗某5的证言，证实其公司新余市友富矿业有限公司曾向彭俊借过300万元，当天便归还了该笔款项。15、证人朱某2的证言，证实是其于2019年4月底从廖兰勇处转下大江南北娱乐中心，其不知道廖强生与这个公司之前有没有关系，但其转手之后廖强生与该中心无任何关系。16、证人刘某8的证言，证实2014年9月30日，其开了新余市唐韵餐饮文化有限公司。2017年、2018年的时候，因经营不善想转让，而宋某想用其场地开学校，其便与宋某商量把名字改成滴水学堂，由她交房租水电，场地物品留给她使用的事实。17、证人宋某的证言，证实2016年初，彭俊开了沃诚公司，公司的业务就是向客户融资，然后把资金放贷出去。18、证人段某的证言，证实2018年12月3日，彭俊说需要资金周转，把彭某名下位于新余市渝水区的房子抵押给其，问其借49万元归还该放按揭款，等拿了房产证把房子抵押给其。其和彭某签了借条，担保人是彭俊。其便打款49万元到彭某的账户内。19、证人王某3的证言，证实其经营新余满堂红房产置业有限公司，占公司股份60%。2017年2月，彭俊曾出资50万元购买其名下50%的股份，后彭俊退股了。三、被害人的陈述被害人阎某、方某、江某1、胡某、丁某1、张某1、谢某、王某1、陈某1、晏某、张某2、刘某1、戴某1、罗某1、潘某1、伍某1、刘某2、张某3、卢某、龚某1、龚某2、刘某3、王某2、刘某4、陈某2、奚某、罗某2、郭某1、傅某、聂某、戴某2、祝某、朱某1、邓某1、张某4、江某2、袁某、易某、佟晓黎、谭某、李某、任某、周某1、黄某、辛某、敖某、丁某2、肖某1、陈某3、丁某3、蒋某、丁某4、陈某4、冯某、刘某5、张某5、刘某6、刘某7、丁某5等人的陈述，证实沃诚公司通过发放宣传册、员工宣传等方式，吸收被害人存款，被害人通过银行转账、现金等形式将钱存入沃诚公司，以及他们投入资金情况。四、辨认、搜查笔录1、被告人彭俊的辨认笔录，证明彭俊能辨认出何丽玲。2、被告人卫丽君的辨认笔录，证明卫丽君能辨认出何丽玲。3、搜查笔录，证明公安机关在沃诚公司进行搜查，并提取该公司账本、借款合同及两台电脑等的事实。五、鉴定意见司法鉴定意见书、补充鉴定意见，证明沃诚公司共向1011名集资参与人非法集资，吸收金额人民币6340万元，返还本金3823万元，支付集资参与人利息994.959万元，造成516名集资参与人实际损失1849.467万元。其中，截至2017年10月，沃诚公司非法吸收金额3528万元，返还本金2523万元，支付集资参与人利息607.846万元，集资参与人实际损失407.544万元。六、被告人的供述与辩解1、被告人彭俊的供述，证实其为沃诚公司实际控制人，负责公司所有业务，包括客户投资款的管理；廖强生为公司股东，负责公司的日常管理以及放贷投资；公司实际业务就是通过吸收公众存款借给他人或用吸收来的存款投资；以及公司转账程序、资金流向情况、支付投资人利息和尚欠本金情况；其吸收存款的账户为张某6的6215581505000826456账户，郭某2的622822021003239446账户，潘某2的62×××95账户，刘小勇的6222759501030688账户，周某2的62×××27账户，伍某2的6226822021003557110账户，邓某2的6222620660001958656账户的事实。2、被告人卫丽君如实供述了上述事实，并供述彭俊和廖强生是沃诚公司老板，公司的所有吸收的资金是彭俊在控制，发放的利息也是彭俊支出。3、被告人何丽玲的供述，证实彭俊和廖强生是沃诚公司老板，会计为卫丽君，出纳为黄某，其为公司的总经理，制作公司的宣传折页，并向客户宣传，让客户了解公司，吸引客户来公司存款，公司把吸收来的资金放贷给别人，赚取高利息的事实；以及所有吸收的资金都由彭俊在控制，客户利息也是他支付的事实。4、被告人廖强生的供述，证实沃诚公司实际业务是吸收客户的存款，公司给1.5至1.8分的月息，公司再把吸收来的存款以更高的利息贷出去，彭俊在开办公司时曾跟其讲，公司搞得好会给其点股份。其便答应了彭俊，在公司担任经理，主要负责给公司找到需要资金的客户，跟客户谈贷款。罗某3名下的尾号为3383的银行卡一直由其使用，彭俊会将沃诚公司需要出借的资金转至该卡上，再由其转给借款人，借款人的利息也会转到该卡上，其再转给彭俊的事实；以及彭俊开了沃诚公司以后，购买了一台奔驰车，还在玫瑰城三期买了一套房子。对于控辩双方的意见，结合本案事实、证据和法律规定，本院综合评判如下：1、被告人彭俊的定性问题。对于被告人彭俊及其辩护人提出被告人彭俊没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，其行为符合非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，被告人彭俊未经中国人民银行批准，擅自将集资款放贷，属于非法金融活动，为行政法规所禁止，属于将集资款用于违法犯罪活动的情形。而被告人彭俊将集资款大部分用于违法犯罪活动或者个人使用，明显具有非法占有的目的，构成集资诈骗罪。故对上述辩护意见，本院不予采纳。2、被告人廖强生对非法吸收公众存款行为是否应承担刑事责任；对本案造成的损失是否承担赔偿责任。对于被告人廖强生的辩护人提出被告人廖强生对非法吸收公众存款不应该承担刑事责任，他没有非吸的主观故意，也没有实施非吸的客观行为；被告人廖强生不应对本案造成的损失承担赔偿责任的辩护意见，本院认为，被告人廖强生在沃诚公司成立之时就知晓沃诚公司要非法吸收资金，并在明知是非吸资金，仍将该资金用于放贷，其与被告人彭俊、卫丽君、何丽玲等人系共同犯罪，其仅是与被告人卫丽君、何丽玲等人的分工不同，应对非法吸收公众存款行为承担刑事责任，并对共同犯罪造成的损失承担共同还款责任。故对该辩护意见，本院不予采纳。3、各被告人集资人数、金额、损失问题。对于被告人彭俊提出公诉机关指控的金额有异议，支付的利息有1400万元，及其辩护人提出公诉机关所指控的金额、人数不准确的辩护意见，被告人卫丽君的辩护人提出公诉机关指控的集资人数、金额、损失不合理的辩护意见，经查，被告人卫丽君、何丽玲、廖强生对公诉机关指控的集资人数、金额、损失没有异议，并有账本、会计记账凭证、借款合同、银行流水以及鉴定意见予以佐证，足以证实集资人数、金额、损失情况。故对上述辩护意见，本院不予采纳。4、被告人彭俊是否具有自首情节。对于被告人彭俊提出其具有自首情节的辩护意见，以及被告人彭俊的辩护人提出被告人彭俊具有自首情节，且认罪态度较好，应当从轻或者减轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人彭俊在犯罪后虽是经公安机关电话通知后，到公安机关接受调查，但其未能如实交代主要犯罪事实，依法不能认定为自首。故对上述辩护意见，本院不予采纳。5、被告人卫丽君是否具有从犯、自首情节。对于被告人卫丽君的辩护人提出被告人卫丽君具有从犯、自首情节的辩护意见，与事实、证据相符，本院予以采纳。6、被告人何丽玲、廖强生是否适用缓刑。对于被告人何丽玲的辩护人提出对被告人何丽玲建议适用缓刑的辩护意见，及公诉机关建议对被告人廖强生适用缓刑的意见，本院认为，被告人何丽玲、廖强生涉案非吸金额3520万元，数额巨大，涉案人数较多，虽然被告人何丽玲、廖强生进行了退赃退赔，并取得被害人谅解，但被害人的损失未全部弥补，不宜适用缓刑。故对上述意见，本院不予采纳。本院认为，被告人彭俊以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资人民币1849.467万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人卫丽君、何丽玲、廖强生违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收资金，其中被告人卫丽君参与吸收公众存款人民币6328万元，造成被害人实际损失1847.139万元，数额巨大；被告人何丽玲、廖强生参与吸收公众存款人民币3520万元，造成被害人实际损失407.544万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生所犯罪行成立，指控罪名正确，应予以支持。在共同犯罪中，被告人卫丽君、何丽玲、廖强生起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人卫丽君、何丽玲、廖强生能够自动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节，依法可以减轻处罚。被告人卫丽君、何丽玲、廖强生自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人卫丽君、何丽玲、廖强生能够退赃退赔，并取得被害人谅解，酌情可以从轻处罚。综述，根据被告人彭俊、卫丽君、何丽玲、廖强生的犯罪事实、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人彭俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币三十万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2033年11月13日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)二、被告人卫丽君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2021年11月27日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)三、被告人何丽玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2020年12月24日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)四、被告人廖强生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)五、责令被告人彭俊退赔人民币18494670元给被害人，其中人民币18471390元由被告人卫丽君共同退赔给被害人，人民币4075440元由被告人何丽玲、廖强生共同退赔给被害人（被害人名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李群燕人民陪审员  李小云人民陪审员  黄 静二〇二〇年十二月二十九日书记员吴凡