安徽省霍邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1522刑初414号 公诉机关安徽省霍邱县人民检察院。 被告人唐蕾，女，1981年4月29日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化，无业，住霍邱县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月15日被霍邱县公安局刑事拘留，同年6月19日经霍邱县人民检察院批准逮捕，同日由霍邱县公安局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人武光谱，安徽知勤律师事务所律师。 安徽省霍邱县人民检察院以霍邱检二部刑诉﹝2020﹞50号起诉书指控被告人唐蕾犯诈骗罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月8日公开开庭审理了本案。安徽省霍邱县人民检察院指派检察员王庆正、检察官助理邢涛出庭支持公诉，被告人唐蕾及其辩护人武光谱到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省霍邱县人民检察院指控：自2012年起，被告人唐蕾多次通过出具借条等方式向其熟识的亲属、好友进行借款并许以高额利某，后唐蕾以借新还旧的方法，虚构在上海、重庆投资物流公司、生意资金周转、开办养猪场、修路、缴纳消防保证金等事由，隐瞒自己无经济收入的情况，骗取刘某夫妇、赵某、程某等人共计988.03万元欠款，后唐蕾陆续将钱款用于个人消费、支付借款利某等。具体如下： 1.2013年至2017年期间，唐蕾谎称其在上海经营公司、在重庆开物流公司需要资金，以高额利某为诱饵，共计骗取李某143万元； 2.2013年至2017年期间，唐蕾谎称其做物流生意、修路，需要用钱为由，以高额利某为诱饵，共计骗取田某2108万元； 3.2014年至2016年期间，唐蕾谎称其大哥在上海经营公司、惨路、要在重庆和别人开物流公司，需要资金周转、拿钱投资等，以高额利某为诱饵，共计骗取程某26.34万元； 4.2014年至2017年期间，唐蕾谎称其要在上海、重庆开物流公司、修路，需要资金周转，以高额利某为诱饵，共计骗取刘某、袁洋夫妇58.1万元； 5.2014年至2017年期间，唐蕾谎称其在上海和别人合伙开公司，需要扩大股份、资金周转，以高额利某为诱饵，共计骗取赵某85万元； 6.2015年期间，唐蕾以高额利某为诱饵，骗取田某350万元，后还款12万元； 7.2016年7月份至2017年3月份，唐蕾以其上海物流公司需要用钱、在重庆开物流公司需要打消防保证金为由，骗取周金玲、张读华65万元； 8.2016年7月份至2017年7月份，唐蕾谎称其在上海搞物流公司、在重庆开物流公司、投资修路工程，以需要资金为由，骗取田某135.34万元； 9.2016年期间，唐蕾谎称其在上海做物流生意，需要资金周转为由，以高额利某为诱饵，共计骗取张某1、朱大都69万元； 10.2017年6月19日，唐蕾以资金周转不开、需要用钱为由，骗取李龙芳5万元； 11.2017年6月份，唐蕾谎称其上海物流公司出了问题、准备在重庆开物流公司，以需要保证金为由，骗取付某7万元； 12.2017年7月份，唐蕾谎称其大哥出车祸，以需要用钱为由，骗取巴盛婷5.06万元； 13.2017年期间，唐蕾以其重庆物流公司资金周转不开为由向李龙军借钱，骗取李龙军15万元； 14.2017年期间，唐蕾谎称其要在重庆开物流公司、修路，以缺资金、需要验资为由，以高额利某为诱饵，共计骗取朱某67万元； 15.2017年期间，唐蕾以资金周转不开、需要用钱为由，骗取田某47.3万元； 16.2017年6、7月份，唐蕾以在重庆筹办物流公司、做物流生意为由，谎称需要资金周转，骗取唐某110万元； 17.2017年5月份，唐蕾以在重庆开物流公司为由，谎称需要资金周转，骗取张某24万元； 18.2017年5月份，唐蕾以在重庆开物流公司为由，谎称资金欠缺，骗取何某3万元； 19.2012年至2017年期间，唐蕾以要在上海、重庆开物流公司，谎称需要资金周转，骗取唐某2324.89万元。 公诉机关针对其指控的事实，当庭举示了相关证据证实，认为被告人唐蕾的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人唐蕾辩称：1.对公诉机关指控其犯诈骗罪定性无异议；2.她向被害人出具的借款条据中包含本金和利某，但具体金额记不清了。其辩护人武光谱提出的辩护意见是：1.对起诉书指控的第1起涉案金额的认定有异议。在案书面证据借条仅有41万元，该41万元包含本金与利某，被告人仅认可30万元，其他2万元仅有被害人一人陈述。对起诉书指控的第2起涉案数额有异议。被害人提供的四份借条载明的数额为70万元，被害人陈述借款金额本金108万元系单方陈述，不能作为定案依据。被告人通过银行转账还款34.96万元应予以扣除。起诉书指控的第3起行为不应认定为犯罪行为，被害人程某出借80万元发生时间是2014年7月14日，当时被告人对外并未承担较大数额债务，有一定的资产和还款能力，被告人唐蕾向被害人承诺支付较高利某的行为不构成诈骗。已经民事判决生效的金额不应认定为涉案金额。对起诉书指控的第4起涉案金额有异议。在案借条累计金额为212万，被害人刘某承认被告人已经还款173.2万元，即使本起行为属于诈骗行为，涉案金额应认定为38.8万。对起诉书指控的第5起涉案金额有异议。依据被害人赵某本人陈述，其实际出借款为41.4万元，与其提供的书面借条50万元相互矛盾。被害人赵某关于唐蕾到其家中拿走25万元现金的陈述，没有其他证据佐证，不能作为定案依据。对起诉书指控的第7起涉案金额有异议。已经霍邱县人民法院民事判决的金额不应计算在涉案金额内。起诉书指控的第8起行为不构成犯罪。被害人田某1两次陈述相互矛盾，不能作为认定事实的依据。另外，已经霍邱县人民法院民事判决的金额不应认定为涉案金额。被害人田某1提供的10万元的借条，被害人系担保人，该部分金额不应认定为涉案金额。对起诉书指控的第9起涉案金额有异议，实际本金只有62万元。起诉书指控的第10起不构成犯罪。根据被告人当庭陈述，辩护人对其向李龙芳借款事实没有异议，但该款已经用房屋予以抵债，并实际交付。由于以物抵债并未被民事法律所禁止，因此辩护人认为这也是一种合法的偿还债务的方式，不应作为犯罪论处。对第11起无异议。对起诉书指控的第12起涉案金额有异议。在案证据证明涉案金额为5万元，且已经霍邱县人民法院民事判决，不应认定为涉案金额。起诉书指控的第13起行为不成立犯罪，本起行为实际借款人并非被告人本人。对起诉书指控的第14起涉案金额有异议。被害人朱某提供的书面借条金额为55万，另外，从霍邱县人民法院作出的（2019）皖1522民初267号民事判决书可以看出，双方借款数额为20万元，扣除被害人承认的关于被告人已经还款13.5万元，剩余数额为6.5万元；2.被告人有下列法定、酌定从轻、减轻处罚情节：（1）唐蕾经电话传唤到案，如实供述犯罪事实，具有自首情节；（2）被告人当庭自愿认罪悔罪态度良好；（3）取得部分被害人谅解。辩护人提交谅解书一份，证明张某2对唐蕾予以谅解。 经审理查明：自2012年起，被告人唐蕾虚构投资物流公司、修路、缴纳消防保证金等事实，以支付高额利某为诱饵，多次骗取他人财物用于个人高额消费、支付借款利某等，具体事实如下： 一、2013年至2017年期间，唐蕾谎称其在上海经营公司、在重庆开物流公司需要资金，以高额利某为诱饵，共计骗取李某141万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条3张，证明唐蕾分别于2016年4月9日、2017年3月27日、2017年7月10日向李某1出具借款金额为5万元、30万元、6万元借条三张，共计41万元。 2.被害人李某1陈述：她是唐蕾丈夫的侄女，2013年左右，唐蕾讲其在上海经营公司，让她把钱放在其公司获取高额利某，当时她给了唐蕾4万元，之后她又多次以同样理由借给唐蕾现金。2017年唐蕾讲其在重庆做物流公司，让她将钱存在其处获取高额利某，当时她借给唐蕾30万元。唐蕾给她出具的41万元条据均是本金。 3.被告人唐蕾供述：李某1是其丈夫侄女，2017年李某1借给她30万元，约定月息4分，后来她本息加在一起向李某1出具了欠条。 二、2013年至2017年期间，唐蕾以做物流生意、修路需要用钱为由，以高额利某为诱饵骗取田某251.04万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）借条6张，证明唐蕾田某2出具96万元借款条据。 （2）唐蕾中国农业银行62×××71账号转账记录，证明2015年10月20日至2016年10月7日期间，唐蕾共计转账给田某234.96万元 2.被害人田某2陈述：自2013年开始，唐蕾多次讲其在外面做生意，让他把钱放在其处获取高额利某。2013年至2017年期间，他共借给唐蕾本金108万元，唐蕾出具借条的有96万元，另12万元唐蕾不愿出具借条。唐蕾向他借过108万元后，还过他10万元。 3.被告人唐蕾供述与辩解:她是田某2表姑，她和田某2之间系相互借贷关系，目前还欠田某2几十万元。 三、2014年至2017年期间，唐蕾谎称其在上海、重庆开物流公司、修路需要资金周转，以高额利某为诱饵骗取刘某、袁洋夫妇38.8万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条3张，证明唐蕾向刘某出具212万元借款条据。 2.被害人陈述 （1）刘某陈述：2014年下半年至2017年4月，唐蕾多次以公司需要资金周转、在上海、重庆投资物流生意为由累计向他夫妻借款231.3万元，其中有借条的为212万元，期间唐蕾还给他173.2万元。 （2）袁洋陈述：唐蕾以在上海投资物流、修路需要资金周转为由多次向她借钱，具体是由她丈夫经手的。 3.被告人唐蕾供述：2014年至2017年期间，袁洋为赚取高额利某而多次借钱给她，最后她给刘某出具了200多万元欠条，期间她还过100多万元。 四、2014年至2017年期间，唐蕾谎称其在上海和别人合伙开公司，需要扩大股份、资金周转，以高额利某为诱饵骗取赵某76.4万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条2张，证明唐蕾向赵某出具85万元借款条据。 2.被害人赵某陈述：自2014年开始，唐蕾多次以在上海开物流公司需要用钱为由向她借，并承诺支付高额利某，2014年8月24日至2017年她共计借给唐蕾本金41.4万元，后来唐蕾向他出具本息合计50万元的条据。2017年5月，唐蕾又以在重庆开物流公司为由向她借款35万元，出具有条据。 3.被告人唐蕾供述：她与赵某是干亲关系。因为要还别人的钱，于是她对赵某谎称其物流公司需要钱进行周转，赵某分多笔通过银行转给她50万元，当时约定月息5分左右。 五、2015年期间，唐蕾以高额利某为诱饵，骗取田某338万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条1张，证明唐蕾向田某3出具50万元借款条据。 2.被害人田某3陈述：2016年初，唐蕾以支付高额利某为由向其借款50万元，后唐蕾归还12万元。 3.被告人唐蕾供述：2015年田某3老婆分多笔给她转款50万元，当时约定利某4分，后期她还过一部分钱。 六、2016年期间，唐蕾以在上海做物流生意需要资金周转为由，以高额利某为诱饵骗取张某162万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条4张，证明唐蕾向张某1、朱大都出具69万元借款条据。 2.被害人张某1陈述：她以前在唐蕾家做过保姆，2016年3月14日，唐蕾以在上海做物流生意资金周转不开为由问她借款，她当时借给唐蕾10万元，月息1分，后来换据时，出借人写成了她儿子朱大都的名字。后唐蕾又以在上海那边的物流生意需要资金周转为由向她借钱，她分三次借给唐蕾59万元，月息3分5至4分5。唐蕾出具的69万元条据含有7万元利某。 3.被告人唐蕾供述：2017年她向张某1借了大约五六十万元，当时约定月息4分至5分左右，后来还了一部分钱给张某1。 七、2017年6月份，唐蕾虚构上海物流公司出现问题，在重庆开物流公司需要交纳保证金事实，骗取付某7万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.付某陈述：2017年6月18日，唐蕾打电话说其上海物流公司出现了问题，想和别人合伙在重庆开物流公司，需要交纳保证金，向她借款5万元，之后她分两次给唐蕾转款7万元。 2.唐蕾供述：她现在还欠付某7万元没有还。 八、2017年，唐蕾虚构在重庆开物流公司、修路需要资金周转事实，以高额利某为诱饵骗取朱某67万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.借条2张，证明唐蕾向朱某出具75万元借款条据。 2.被害人朱某陈述：2017年，唐蕾以做物流生意、修路需要资金周转为由向她借款，她先后借给唐蕾67万元本金。 3.被告人唐蕾供述与辩解：2017年的时候她以在重庆做物流生意为由向朱某借过钱，月息4分。 九、2017年，唐蕾以搞物流生意需要资金周转为由骗取田某47.3万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.被害人田某4陈述：唐蕾是他表妹，2017年二三月份，唐蕾以资金周转不开为由向他借款8万元，后来他找唐蕾要回0.7万元，下余7.3万元唐蕾一直没有归还。 2.被告人唐蕾供述：她欠田某47.3万元没有还。 十、2017年六七月份，唐蕾以在重庆筹办物流公司、做物流生意为由，谎称需要资金周转骗取唐某110万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.手机转账截图，证明唐某1于2017年6月2日向唐蕾支付宝转账2万元。 2.被害人唐某1陈述：2017年6月，唐蕾以在重庆搞物流生意需要资金周转为由向他家借款2万元，他老婆通过支付宝转给唐蕾2万元。2017年7月，唐蕾又以在重庆的物流生意需要资金周转为由问他借款，他交给唐蕾8万元现金，因为唐蕾是他堂姐，他没有让唐蕾出具条据。 3.被告人唐蕾供述：唐某1是她表弟，她欠唐某110万元没有还。 十一、2017年5月，唐蕾虚构在重庆开物流公司需要资金周转事实骗取张某24万元。 另查明：2020年10月20日，张某2出具书面谅解书，对唐蕾予以谅解。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.书证 （1）支付宝转账截图、中国农业银行凭证，证明张某2向唐蕾转账4万元。 （2）谅解书一份，证明张某2对唐蕾予以谅解。 2.被害人张某2陈述：2017年5月，唐蕾以在重庆和朋友搞物流公司需要资金周转为由向她借款4万元，事后她多次向唐蕾催要借款无果，唐蕾不接她电话，还将她微信拉黑。 3.被告人唐蕾供述：她找张某2借过4万元。 十二、2017年5月，唐蕾虚构在重庆开物流公司需要资金周转事实骗取何某3万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.微信转账截图，证明何某微信转款1000元唐蕾。 2.被害人何某陈述：2017年5月28日，唐蕾讲其在重庆搞物流公司，向他借款10万元，承诺给他1万元利某，之后他借给唐蕾3万元。 3.被告人唐蕾供述：2017年，她因为急着用钱，向何某谎称投资生意需要资金周转向其借了3万元至今未还。 十三、2012年至2017年期间，唐蕾虚构在上海、重庆开物流公司需要资金周转事实骗取唐某2324.89万元。 上述事实，有下列经过庭审质证、认证的证据予以证实： 1.被害人唐某2陈述：她是唐蕾姐姐，自2012年开始，唐蕾以和朋友在上海投资物流生意需要资金周转为由不断向她借钱，到2017年总共借款575.14万元，期间唐蕾还过她250.25万元，现在唐蕾还欠她324.89万元。 3.被告人唐蕾供述：她欠唐某2324.89万元借款未还。 公诉机关还举示了下列综合证据： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证等程序性文书，证明发破案情况及采取强制措施情况。 （2）到案经过，证明唐蕾2020年5月14日经公安机关电话传唤到案。 （3）户籍信息，证明案发时唐蕾已达到完全刑事责任年龄。 2.证人李某2证言：他是唐蕾丈夫，2017年张某1到他家要钱时他才知道唐蕾在外面借了很多钱，他家的房子、车库都已经被处置了。唐蕾没有工作，根本没有还款能力。 3.被告人唐蕾供述：她一直没有做过生意，一开始因为别人放钱给她收到的利某高，加之她之前讲过想做物流生意，所以其他人就以为她在外面有物流生意。她没有收入来源，也没有偿还能力，借的钱她没有投资任何生意，被她自己花了，主要是满足她自己的高消费，比如买衣服、买车、买化妆品、旅游，还有一部分还原来的欠款和利某了。“老大”、“老二”这两个人都是她杜撰的。 公诉机关指控：1.2014年至2016年期间，唐蕾谎称其大哥在上海经营公司、修路、要在重庆和别人开物流公司，需要资金周转、拿钱投资等，以高额利某为诱饵，共计骗取程某26.34万元。经查，被害人程某陈述其共计借给唐蕾154万元，其中80万元已经霍邱县人民法院民事判决、执行，不应作为诈骗事实予以认定。唐蕾向程某所转137.66万元，应视为案发前唐蕾已经全部退还案款，故该起事实本院不予确认；2.2016年7月份至2017年3月份，唐蕾以其上海物流公司需要用钱、在重庆开物流公司需要打消防保证金为由，骗取周金玲、张读华65万元。经查，该借款已经霍邱县人民法院民事判决、执行，故该起事实本院不予确认；3.2016年7月份至2017年7月份，唐蕾谎称其在上海搞物流公司、在重庆开物流公司、投资修路工程，以需要资金为由，骗取田某135.34万元。经查，田某1本人向唐蕾出借的23万元，唐蕾经田某1担保向张秀菊所借的20万元已经霍邱县人民法院民事判决，不应作为诈骗事实予以认定。注明有担保人田某1的10万元条据，借款事由是急需钱还账，没有虚构投资事实，且也没有田某1已经代为偿还的证据，故该起事实本院不予确认；4.2017年6月19日，唐蕾以资金周转不开、需要用钱为由，骗取李龙芳5万元。经查，该笔借款已用房屋抵债归还，故该起事实本院不予确认；5.2017年7月份，唐蕾谎称其大哥出车祸，以需要用钱为由，骗取巴盛婷5.06万元。经查，该笔借款已经霍邱县人民法院民事判决，故该起事实本院不予确认；6.2017年期间，唐蕾以其重庆物流公司资金周转不开为由向李龙军借钱，骗取李龙军15万元。经查，该笔借款系李某2所借，借款事由是赎车，唐蕾没有参与，该起事实本院不予确认。 本院认为：被告人唐蕾以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人唐蕾到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。辩护人关于被告人唐蕾构成自首的意见不予采纳，关于已经民事判决部分不应认定为诈骗事实的辩护意见，本院予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人唐蕾犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月14日起至2033年5月13日止。罚金于判决生效之日起三日内一次性缴纳）。 二、责令被告人唐蕾退赔被害人李某1人民币四十一万元、被害人田某2人民币五十一万零四百元、被害人刘某及袁洋人民币三十八万八千元、被害人赵某七十六万四千元、被害人田某3人民币三十八万元、被害人张某3人民币六十二万元、被害人付某人民币七万元、被害人朱某人民币六十七万元、被害人田某4人民币七万三千元、被害人唐某1人民币十万元、被害人张某2人民币四万元、被害人何某人民币三万元、被害人唐某2人民币三百二十四万八千九百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  缪国利 审判员  李 丹 审判员  刘 杰 二〇二〇年十二月十七日 法官助理潘纪红 书记员王璐 附：相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾害等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。