天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初503号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人孙恺，男，1979年9月16日出生于天津市南开区，汉族，大专文化，户籍地天津市南开区，居住地天津市南开区。2016年4月犯故意伤害罪被本院判处拘役四个月，缓刑六个月。2019年10月24日涉嫌犯骗取贷款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留,同年11月29日经天津市南开区人民检察院批准逮捕,当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人王晴，天津得安律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕532号起诉书指控被告人孙恺犯骗取贷款罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员石建军出庭支持公诉，被告人孙恺及其辩护人王晴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年5月至2018年1月，被告人孙恺伙同刘勇刚（另案处理）以天津市交通集团一运客运有限公司（原名天津市交通客运旅游服务公司，以下简称一运客运公司）的名义，以虚增刹车片（钢背）单价的手段并提供了虚假出口合同、发票，在北京银行股份有限公司天津河北支行（以下简称北京银行河北支行）办理54笔出口押汇贷款业务，涉嫌骗取贷款共计20612748美元，上述贷款已全部还清。2016年5月至2018年5月，被告人孙恺伙同刘勇刚虚构一运客运公司向天津盛联时代科技开发有限公司采购刹车片（钢背）的贸易，在北京银行河北支行办理流动资金贷款业务3笔，共计人民币1500万元，现有人民币500万元未归还。2017年10月至2018年10月，孙恺伙同刘勇刚虚构一运客运公司向天津威尔朗科技有限公司、天津东睿英翔科技发展有限公司采购刹车片（钢背）并出口的贸易，在韩亚银行（中国）有限公司天津分行（以下简称韩亚银行天津分行）办理流动资金贷款人民币1600万元，办理出口押汇贷款人民币400万元，现有人民币600万元未归还。经公安机关电话通知，被告人孙恺于2019年10月24日10时许至公安机关投案。针对指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人孙恺，并向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人孙恺以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。鉴于被告人孙恺系自首，自愿认罪认罚，故建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人孙恺对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪认罚并签署具结书。辩护人王晴对骗取贷款罪的定性没有异议，提出罪轻的辩护意见是：1.孙恺在骗取贷款行为中并非主导，仅是配合，主观能动性相对较小。起诉书指控第二起事实中前两笔借款已由刘勇刚归还，第三笔借款尚未归还，孙恺在第二、三笔借款中仅起到配合作用；起诉书指控的第三起事实，在借款过程中孙恺并未在天津，并未参与前期虚构交易的行为。2.孙恺从骗取贷款的行为中并未有额外获利。3.孙恺具有自首、从犯、自愿认罪悔罪等量刑情节。4.孙恺主观恶性较小，且2018年9月即已离开刘勇刚公司。综上，望法庭对被告人孙恺从轻处罚。经审理查明，自2016年5月至2018年1月期间，被告人孙恺伙同刘勇刚（已起诉）以天津市交通集团一运客运有限公司（原名天津市交通客运旅游服务公司，以下简称一运客运公司）的名义，以虚增刹车片（钢背）单价的手段，并提供虚假出口合同、发票，在北京银行股份有限公司天津河北支行（以下简称北京银行）办理54笔出口押汇贷款业务，骗取贷款共计20612748美元，上述贷款已全部还清。2016年5月、2017年5月、2018年5月，被告人孙恺伙同刘勇刚虚构一运客运公司向天津盛联时代科技开发有限公司（以下简称盛联公司）采购刹车片（钢背）的贸易，在北京银行办理流动资金贷款业务3笔每笔人民币500万元，骗取贷款共计人民币1500万元，现尚有人民币500万元未予归还。2017年10月、2018年10月，孙恺伙同刘勇刚虚构一运客运公司向天津威尔朗科技有限公司（以下简称威尔朗公司）、天津东睿英翔科技发展有限公司（以下简称东睿英翔公司）采购刹车片（钢背）并出口的贸易，在韩亚银行（中国）有限公司天津分行（以下简称韩亚银行）办理流动资金贷款人民币1600万元，办理出口押汇贷款人民币400万元,骗取贷款共计人民币2000万元，现尚有人民币600万元未予归还。2019年10月24日，经传唤，被告人孙恺至公安机关投案。根据被告人孙恺的供述等证据，认定孙恺在其参与的骗取贷款过程中，最低非法获利40万元。另外，经天津市津华有限责任会计师事务所审计被告人孙恺骗取贷款未还款数额与涉案银行提交的证据中未还款数额相一致。上述事实，被告人孙恺在开庭审理过程中均无异议，并有被告人的供述及前科、身份户籍证明材料；且有公安机关的案件来源、到案经过、情况说明，在逃人员登记／撤销表，涉案银行办理贷款的融资申请及审查意见书、出口汇款押汇放款通知书、出口汇款押汇还款确认书及银行流水等材料，天津市交通客运旅游服务公司发票、装箱单、货物报关单、合同，采购刹车片清单，一运客运公司在北京银行、韩亚银行未归还贷款及利息情况，北京银行天津分行贷款审查委员会会议纪要，天津海关提供的核查情况函；证人王某、魏某、张某1、宗某、张某2、孙某1、陈某、谢某、付某、蒋某、孙某2的证言；电子数据光盘；天津市津华有限责任会计师事务所出具的报告书等证据证明足以认定。本院认为，被告人孙恺伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪，应追究刑事责任。公诉机关指控被告人孙恺的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对所提量刑建议依法酌情采纳。关于辩护人提出从犯及孙恺未获利的辩护意见，与庭审查明事实不符，均不予采纳；对其他辩护意见，酌情予以采纳。被告人孙恺主动投案，并能如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人孙恺自愿认罪认罚并签署具结书，可酌情从宽处理。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人孙恺犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2022年10月23日止。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、本判决生效后十日内，依法追缴被告人孙恺违法所得人民币40万元，按损失比例发还被害单位。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 骞人民陪审员 史 健人民陪审员 郑丽文二〇二〇年十二月二十八日书 记 员 贾智迪附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。......《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。