广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）桂0102民初7249号 原告：肖翠芳，女，1988年12月1日出生，汉族，住广西壮族自治区南宁市邕宁区。 委托诉讼代理人：李见国，广西桂新律师事务所律师。 被告：韩俏，女，1989年8月26日出生，壮族，住广西壮族自治区南宁市兴宁区。 委托诉讼代理人：彭超，广西双贺律师事务所律师。 案由：民间借贷纠纷 适用程序：简易程序（√）普通程序（） 立案时间：2020年8月18日 开庭时间：2020年9月23日 当事人到庭情况： 原告肖翠芳：本人及其委托诉讼代理人李见国到庭 被告韩俏：本人及其委托诉讼代理人彭超到庭 原告诉请要点 诉讼请求：1.被告偿还原告借款1138400元；2.被告支付原告借款利息45536元（利息以分段方式计算：以每次单笔转账金额为基数，已经支付的利息按每月3%计；未付利息以1138400元为基数，按每月2%计算，暂从2020年6月30日计算至2020年8月30日止，之后利息按尚欠金额每月2%计算至实际还清之日止）；3.本案诉讼费用由被告承担。 事实与理由：原告与被告系多年“闺蜜”,出于对亲密朋友的信任,原告在被告的劝说下,对被告坚称“三保”保本、保息、保退的项目进行“投资”。原告先于2019年4月30日、5月11日、5月21日以银行转账的方式向被告银行卡转账共计35万元。被告之后在2019年5月24日向出具一张借款金额为35万元的《借条》。被告于2019年5月23日起每月按照5%的利息向原告银行卡转账,被告2019年5月23日至10月23日按月分批次的以每月17500元向原告支付35万元的利息。前期由于被告每个月都能及时的向原告依约按每月5%支付利息,所以原告又在2019年11月7日至2020年5月25日多次陆续向被告转账共计97万元用于“保本、保息、保退的投资”,前后共计132万元。被告在陆续收到原告的转账后,从2019年5月23日至2020年6月18日陆续的按每月5%向原告支付利息404000元。被告于2019年11月2日向原告返还借款本金5万元;又于2020年4月25日通过微信返还原告借款本金2万元;被告向原告共计转账474000元。但在2020年6月18日,被告向原告支付最后一笔利息之后,以自己操办这个的“三保项目”出现问题为由告诉原告,其用于“三保投资”的本金及利息没办法依照当初的约定继续履行下去了,即剩余的本金无法返还,后续利息也无法支付。(尚欠本金1138400元的计算方式附表说明)经原告的多次催讨,被告均以各种理由拒不偿还借款本金及利息。 被告答辩要点 被告韩俏辩称，确实是存在转款事实，但是不是借贷，是投资，三保项目目前被柳州市公安局立案查处，资金已被冻结，希望法院驳回起诉，驳回起诉的理由是原告投资钱，然后投资的钱是三保项目，现在项目退钱不了了，就要我们还钱给他们。至于借条，是传销组织的操作模式，每一层的层级都是以借条形式，原告转的每一笔款转给被告以后，被告都会及时的转给上一家，都有银行流水证明，公安局也证明上一家是组织里面的成员，被告没有动用原告的一分钱。 认定事实及法律适用 经审理查明：2019年5月24日，被告韩俏向原告肖翠芳出具《借条》，载明：“本人韩俏（身份证号：4501111989××××××××），因个人经营资金周转需要向肖翠芳（身份证：4509241988××××××××）借款人民币叁拾伍万元整（¥350000）元整。上述借款本人承诺于2020年5月24日偿还给肖翠芳。双方约定借款发生纠纷时，由借条鉴定地（南宁）人民法院管辖借条鉴定地（南宁），追缴该借条。另借款人承诺在出资人有资金急需的情况下，提前20天告知借款人，可提前部分或全部归还本次借款，当借款全部归还后，本借款协议自动失效。此据。我已经收到肖翠芳交来的人民币叁拾伍万元整（¥350000元整），此款已转入我指定的建设银行账户，账户名为：62366833700********,借款人：韩俏，身份证：4501111989××××××××，2019年5月24日。” 原告通过银行、支付宝转账的方式向被告转账20次，分别是：2019年4月30日20万元、5月11日8万元、5月21日7万元、11月7日1万元、11月8日46万元、2020年1月10日10万元、2月22日1万元、3月2日9万元、3月12日3万元、3月24日1万元、3月24日1万元、4月4日3万元、4月7日5.4万元、4月7日5万元、4月7日6000元、4月15日2万元、4月17日3万元、5月16日1万元、5月17日1万元、5月25日4万元，合计132万元。 被告向原告还款38笔，分别是：2019年5月23日1万元、6月4日4000元、6月13日3500元、6月23日1万元、7月13日7500元、7月23日10000元、8月13日7500元、8月23日10000元、9月13日7500元、9月23日10000元、10月6日4000元、10月13日3500元、10月23日10000元、11月2日50000元、11月3日4000元、11月13日3500元、11月23日10000元、12月3日25000元、12月13日3500元、12月23日10000元、2020年1月3日10000元、1月4日15000元、1月13日3500元、1月23日10000元、2月3日30000元、2月13日3500元、2月23日10000元、3月3日30000元、3月12日4000元、3月23日14500元、4月3日31500元、4月12日4000元、4月25日10000元、4月25日20000元、5月3日25500元、5月13日38500元、5月22日5500元、6月18日5000元。 另查明，2020年5月21日，柳州市公安局刑事侦查支队西鹅责任区刑侦大队（以下简称西鹅刑侦大队）在工作中发现广西守正食品有限公司委托第三厂家代工生产苹果醋为由，要求参加者以缴纳费用方式获得坤朵朵苹果醋代理资格，代理按照一定顺序组成层级排列，并以拉下线拉人头数量和资金量的业绩作为会员升级和返利依据，引诱他人参加，骗取财物，涉嫌组织、领导传销活动罪，决定立案侦查。同日，柳州市公安局柳南分局决定对赵丽鲜、周小青等人组织、领导传销活动案立案侦查（立案决定书案号：柳公南立字[2020]01108号）。 2020年6月9日，西鹅刑侦大队对案外人蓝欣琳进行调查，形成的《询问笔录》载明：蓝欣琳参与了兰贤涛和林静的投资项目，但其不了解项目具体内容，兰贤涛告知蓝欣琳投资每月利息按4分计算，保本、保收益、随时退本金，投资额达到100万每月利息按5分计算，同时可以将项目分享出去，吸引更多人参与投资。蓝欣琳承认发展5个人参与投资，分别是：黄远超、陈彩、韩俏、覃利利、陈宝利，并给予他们每月4分利息。 2020年6月15日，西鹅刑侦大队对被告进行调查，形成的《询问笔录》载明：被告于2018年6月经蓝欣琳介绍参与了兰贤涛承诺的保本、保收益、随时退本金的投资项目，具体项目内容并不知情，于是在2018年6月6日借款10万元给蓝欣琳，蓝欣琳出具借条。蓝欣琳告知其可以有两种模式来做投资项目，一种是分享给他们，可以赚取利息差。一种的自己拿钱来投资获利。就是以销售坤朵朵苹果醋的名义让更多人投资。投资时以借条的形式确认，被告发展的下线为原告，被告每月投资所得利息为6分，原告通过被告投资每月按5分利息计算，原告最初本金为35万元，每个月领取17500元，后面一直追加130万元，最高每月领取利息为59500元。通过银行转账方式进行结算，蓝欣琳要求转账文字备注用跑步20或8公里等字样，是指追加本金20万，8公里就是8万的意思。 2020年9月3日，西鹅刑侦大队出具《证明》，载明被告系立案在查的赵丽鲜、周小青等人组织、领导传销活动案中的当事人之一，于6月15日来公安机关配合调查工作。9月14日，西鹅刑侦大队出具《情况说明》，载明兰欣琳系赵丽鲜、周小青等人组织、领导传销活动案中下线成员之一，其发展的下线包括被告。 又查明，原、被告之间的部分聊天记录显示：1.2020年3月12日，原告“对数：3月中旬总跑步8公里，总收益四千元整”“我今天也刚好满100公里，加上西瓜那3公里”，被告“是啊，对数”，原告“2020年3月下旬总跑步20公里，总收益一万元整”；2.2020年4月3日，原告“2020年4月3日收到韩俏发动收益三万一千五百元整”“刚又跟他怼，他说明天转给我，但只有11公里了，其他的被他拿去还信用卡了”“王茜茜跑步三公里，今天投哦，13号收益”，被告“收到3公里”；3.2020年4月28日，原告“我还没到那个条件，兰队不会给的，今年努力，目前6个账户”，被告“说不定给呢”，原告“不不不，先不急，我的咖位还没到”；4.原告“我求他们感恩”“不然哪有钱退我们”“他们不跑步，我们哪有钱退”“就希望他们继续做下去”，被告“哈哈哈也对”“还是你机智”，原告“本来就是前面吃后面”“如果没有后来人，前面哪有东西分”，被告“对”“我们只想做不被割的韭菜”。 还查明，2018年8月8日、12月1日，蓝欣琳分别向被告出具金额为8万元、5万元的借条，借条格式与被告向原告出具的金额为35万元的借条一致。 2020年3月12日，原告以被告借款未还为由诉至本院，提出前述诉讼请求，形成本案诉讼。 上述事实，有《借条》、银行转账凭证、当事人聊天记录、公安机关立案决定书、受案登记表、当事人陈述、庭审笔录等为证。 本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”原告肖翠芳主张与被告韩俏之间系借贷关系，提供了被告出具的一份借条及相应转账凭证，该借条形式及内容上与案外人蓝欣琳向被告出具大致相同，而柳州市公安局柳南分局已经对赵丽鲜、周小青等人组织、领导传销活动案立案侦查，公安机关的案件侦办材料显示蓝欣琳、被告均系传销组织下线成员之一，被告在公安机关的调查中陈述原告系其发展的下线，结合原、被告的聊天记录可以证实案涉转账并非原告主张的借贷，案涉款项涉嫌传销,传销案件已被公安机关立案侦办中，故本案不属经济纠纷案件，不属于人民法院民事受案范围，应当驳回原告的起诉。 裁定结果 综上，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下： 驳回原告肖翠芳的起诉。 原告肖翠芳预交的案件受理费7728元，由本院退还。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于南宁市中级人民法院。 审判员 王 星 二〇二〇年十二月十四日 书记员 唐启寓 附法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。