甘肃省白银市平川区人民法院执 行 裁 定 书（2019）甘0403执1375号之十五移送执行机关：白银市平川区人民法院。被执行人：张学万。被执行人:李正北。被执行人:陈学平。被执行人:叶晓龙。被执行人:张书瑞。被执行人:常科。被执行人:杨栋。被执行人张学万、李正北、陈学平、叶晓龙、张书瑞、常科、杨栋寻衅滋事、骗取贷款、高利转贷等犯罪退赔、罚金、追缴违法所得执行一案，本院依据白银市平川区人民法院作出的（2019）甘0403刑初127号刑事判决书移送强制执行，执行退赔标的为张学万、常科、杨栋向甘肃银行平川支行退赔820万元，张学万、李正北、陈学平、叶晓龙、张书瑞向甘肃银行平川支行退赔1000万元，张学万向靖远农村商业银行退赔400万元；执行罚金标的为张学万罚金人民币1506000元，李正北罚金人民币40000元；执行追缴违法所得标的为张学万高利转贷的非法所得134.6万元，依法予以追缴，上缴国库。本案在执行中，依法向各被执行人发出了执行通知书、报告财产令等相关法律文书，责令各被执行人履行生效判决书确定的义务，各被执行人未主动履行。本院依法对各被执行人采取了限制高消费措施，通过“总对总”网络执行查控系统对各被执行人的存款、工商登记信息、交通工具、不动产信息、有价证券等财产先后进行了两次以上查控，并对各被执行人的财产进行了传统调查。经过“总对总”网络执行查控系统和传统调查查明被执行人张学万所有的财产：1、平川区兴隆二期北侧x幢x层（257.45㎡*3）向甘肃靖远农村商业银行股份有限公司设定抵押，抵押金额为400万，已经支付利息138906.71元，评估价6573471元，两次网络拍卖流拍后以流拍价3681143.76元给退赔权利人甘肃靖远农村商业银行股份有限公司以物抵债；2、白银市平川区长征西路南侧京来顺酒店x幢x层（329.20㎡）、3幢1-4层（1104.00㎡）向甘肃银行平川支行设定抵押，抵押金额为820万，已经支付利息542345.54元，评估价11728765元，两次网络拍卖流拍后以流拍价6568108.4元给退赔权利人甘肃银行平川支行以物抵债；3、平川区颐馨园住宅小区房屋（原购房价格805889元）公安机关在侦查中于2019年3月11日查封，该房产于2015年1月29日办理了抵押登记，抵押期限为2015年1月29日-2021年1月9日，抵押金额为60万元（抵押权人中国邮政储蓄银行股份有限公司白银市平川区支行，借款人苏银银、张学万），该笔借款截止2019年11月12日未结清本息合计463161.00元。本院2020年11月3日作出的（2019）甘0403民初1667号民事判决书确定，张学万、苏银银共同偿还中国邮政储蓄银行股份有限公司白银市平川区支行借款本息498586.28元；于2019年1月9日被平川区人民法院（2019）甘0403执保4号诉前保全，期限至2021年1月9日，保全标的额80万元，本院2020年11月4日作出的（2019）甘0403民初185号民事判决书确定，张学万、苏银银共同偿还诉前保全申请人黑xx借款本息739921.6元。该房产价值已不足以清偿抵押和保全的优先受偿金额，本案执行中无处置价值，继续查封。4、平川区长征西路北侧x幢xx室登记面积382.07㎡，执行中查明实际面积284.47㎡，公安机关在侦查中于2019年3月11日查封，该房产于2013年11月20日、2016年11月28日办理了抵押登记，抵押期限为2013年11月28日-2020年11月27日，2016年11月28日-2025年11月27日，抵押金额分别为450万元、150万元（抵押权人为中国邮政储蓄银行股份有限公司白银市平川区支行，借款人为靖远平旺油粕有限责任公司）；两笔借款到期后，又签订380万元转贷合同，张学万以该房产在最高额贷款150万元内提供抵押担保，该笔借款截止2019年11月22日本息合计4040908.6元，本院2020年11月2日作出的（2019）甘0403民初1208号民事判决书确定，靖远平旺油粕有限责任公司等偿还中国邮政储蓄银行股份有限公司白银市平川区支行借款本息4439562.93元，并在张学万、苏银银所有的平川区长征西路北侧x幢xxx室房产折价、拍卖或变卖所得价款的150万元内优先受偿；本院2020年11月5日作出的（2020）甘0403民初237号民事判决书确定，张学万返还靖远平旺油粕有限责任公司借款本息196.31万元，该房产价值清偿抵押的优先受偿权债务后再不能行使追偿权，本案中无处置价值，继续查封。5、平川区兴隆二期xx号楼xx、xx号车库（无产权登记），评估价200400元，两次网络拍卖流拍后，退赔权利人甘肃银行平川支行、甘肃靖远农村商业银行股份有限公司不接受以物抵债，以评估价200400元抵付被执行人张学万应缴纳的罚金，上交国库。6、甘肃省靖远农村商业银行股份有限公司尾号为9xx7账户股金85361.95元，尾号为8xx8的账户股金5975.34元，共计91337.29元。拍卖基准价91337.29元，经网络拍卖以85696.10元成交，扣除执行中应由张学万交纳的53518元评估费(车库1500元、京来顺酒店x幢x幢17500元、京来顺酒店x幢9000元、博亚宾馆5500元、白银区北京路xxx号-x幢（xx）幢1层1-xx、1-xx、1-xx商业用房评估费20018元)后，剩余32178.10元按应退赔额比例分别向退赔权利人甘肃银行平川支行820万元贷款退赔11886元、1000万元贷款退赔14495元，向退赔权利人甘肃靖远农村商业银行股份有限公司400万元贷款退赔5797.10元。7、甘AWxx**雷克萨斯车一辆未实际控制，2017年10月25向北京恒昌众鼎融资租赁有限公司抵押，融资借款606300元，截止2019年11月27日未清偿融资借款及罚息727665.73元；2018年1月23日张学万向李xx借款50万元，双方签订协议书一份，约定借款期限两个月，张学万将甘AWxx**雷克萨斯车一辆抵押并交付给李xx，约定若到期不能还清，将该车过户给李xx，加上两个月的利息，协议上约定的价款是525000元，借款后张学万一直没有还款，2018年11月李xx将该车又卖给了田xx；2018年8月23日被甘肃省兰州市七里河区人民法院以（2018）甘0103执保363号之一裁定查封；2019年3月1日被白银市平川区人民法院以（2019）甘0403执67号裁定查封；2019年6月19日被白银市平川区人民法院以（2019）甘0403执358号裁定查封；本案于2019年11月14日轮候查封。该车价值已不足以清偿抵押和在先保全的优先受偿金额，且未实际控制，本案执行中无处置价值，继续查封。8、执行中通过“总对总”网络执行查控系统冻结并扣划银行存款1223.42元，按应退赔额比例分别向退赔权利人甘肃银行平川支行820万元贷款退赔452元、1000万元贷款退赔551元，向退赔权利人甘肃靖远农村商业银行股份有限公司400万元贷款退赔220.42元。经过“总对总”网络执行查控系统和传统调查查明被执行人李正北所有的财产黑色A9Jxxx奥迪轿车一辆，灰色甘A9Wx**号尼桑越野车一辆，其中甘A9Wx**号尼桑越野车一辆向富勤惠众融资租赁（北京）有限公司设定融资抵押，未清偿融资借款本息49593元。经网络拍卖两辆车以138230元成交，清偿融资借款本息49593元并扣除执行中应由李正北交纳的4000元评估费后，剩余84637元退赔甘肃银行平川支行1000万元贷款。李正北所有的甘D67x**五征牌农用三轮车一辆，2013年注册，未查封扣押，无执行价值，本院未做处置。经过“总对总”网络执行查控系统和传统调查查明被执行人陈学平所有的财产：1、在公安机关缴纳的取保候审保证金5000元，扣划后支付陈学平所有的白银区北京路xxx号-x幢（xx）幢1层1-xx、1-xx、1-xx商业用房评估费。2、轮候查封陈学平所有的白银区北京路xxx号-x幢（xx）幢1层1-xx（306.94㎡）、1-xx（139.89㎡）、1-xx（260.01㎡）商业用房，1-xx号商业用房，于2016年11月29日向本案退赔权利人甘肃银行平川支行设定最高额抵押贷款1000万元，已经支付利息310209.18元。该房产被白银市白银区人民法院以（2018）执保129-3号裁定查封、白银市中级人民法院（2019）甘04执保21号裁定查封、银川市兴庆区人民法院2019年11月15日查封；1-xx和1-xx号商业用房向本案退赔权利人甘肃银行平川支行设定抵押，白银区人民法院（2018）甘0402执保137-4号裁定查封、白银市中级人民法院（2019）甘04执保21号裁定查封、银川市兴庆区人民法院2019年11月15日查封。甘肃银行平川支行就该笔抵押借款已经向白银市中级人民法院提起诉讼，并要求折价、拍卖陈学平抵押的1-xx、1-xx、1-xx商业用房优先受偿，该案正在审理中。本案在执行中评估价19264925元，两次网络拍卖流拍后以流拍价10788358元给退赔权利人甘肃银行平川支行以物抵债时，退赔权利人甘肃银行平川支行拒绝接受，本院依法解除查封并退还被执行人陈学平。3、陈学平所有的北京路xxx号-x幢（xx）幢2-xx层房产均设定抵押且被不同法院多次查封，白银市白银区法院在执行中已经将该房产所在酒店经营权拍卖，本案不做处置。经过“总对总”网络执行查控系统冻结并扣划被执行人叶晓龙银行存款589.15元、提取的5000元取保候审保证金，向退赔权利人甘肃银行平川支行退赔1000万元贷款。经过“总对总”网络执行查控系统冻结并扣划被执行人张书瑞银行存款1039.91元、提取的10000元取保候审保证金，向退赔权利人甘肃银行平川支行退赔1000万元贷款。轮候查封张书瑞所有的白银区天津路x号-xx幢1-xxx号商业用房（157.54㎡），该房产白银市中级人民法院以（2019）甘04执58号之一裁定查封，白银市中级人民法院将该房产变现处置后无剩余财产，于2020年5月25日向我院发出商请移送执行函商请本院解除查封，本院已经依法解除查封。轮候查封的张书瑞所有的白银区天津路x号-x幢1-xxx号商业用房（260.49㎡），该房产白银市中级人民法院以（2019）甘04执58号之一裁定查封，至今未处置完毕，该房产因本院系轮候查封，待白银中院处置完毕后商请我院解除查封时有无剩余款项再行处置，本案中继续查封。查封的张书瑞所有的甘DG0x**桑塔纳牌轿车一辆，该车2008年7月注册，未实际扣押，因该车无处置价值，本院对该财产未做处置。经过“总对总”网络执行查控系统冻结并扣划被执行人常科银行存款5961.73、提取的10000元取保候审保证金，向退赔权利人甘肃银行平川支行退赔820万元贷款。经过“总对总”网络执行查控系统冻结并扣划被执行人杨栋银行存款10881.33元、提取的10000元取保候审保证金，向退赔权利人甘肃银行平川支行退赔820万元贷款。查明杨栋所有的甘ASUx**奥迪牌轿车一辆，执行中已经查封，该车福州中凯融资租赁有限公司享有抵押权，未清偿借款5833元，执行中被执行人杨栋向本院提交情况说明、顶账协议、付款凭证等证据材料，主张该车在本院查封前已经顶账给第三人康x，但康x未提出执行异议。因该车本院未能实际扣押控制，故继续查封，并向交通管理部门发出协助查找通知书。执行中冻结张学万在甘肃省京来顺酒店有限公司持有的90%的股权（注册资本2000万元），10%股权由苏银银持有；冻结张学万在甘肃远航工贸有限公司持有的90%的股权（注册资本1000万元），10%股权由苏银银持有，全部为认缴出资；冻结李正北在甘肃京恒顺工贸有限公司持有的90%的股权（注册资本1000万元），10%股权由张xx持有，全部为认缴出资；冻结陈学平在白银市盛源国际酒店管理有限公司持有的50%的股权（注册资本1000万元），另50%股权由朱xx持有；全部为实缴出资；冻结陈学平在白银瑞昌泰工贸有限公司持有的10%的股权（注册资本1000万元），另90%股权由潘xx持有，全部为认缴出资；冻结陈学平在宁夏鑫悦资产基金助贷管理有限公司持有的70%的股权（注册资本10300万元）；另30%股权由蒋x持有，全部为认缴出资；冻结叶晓龙在甘肃鑫盛农业科技发展有限公司持有的100%的股权（注册资本3000万元），全部为认缴出资；冻结常科在甘肃格兰建筑装饰工程有限公司持有的65%的股权（注册资本2000万），另35%股权孙xx持有，全部为认缴出资；冻结杨栋在甘肃康特诺商贸有限公司持有的90%的股权（注册资本800万），另10%股权杨x持有，全部为认缴出资；冻结张书瑞在甘肃国通酒业发展有限公司持有的100%的股权（注册资本200万元），全部为认缴出资；冻结张书瑞在甘肃国通鼎盛建筑劳务服务有限公司持有的99%的股权（注册资本1000万元）；另1%股权由张xx持有，全部为认缴出资。以上公司股权经本院审判委员会会议评议决定后，本院委托甘肃百诚会计事务所有限公司对股权价值进行估价，该会计事务所认为关键资料、数据缺失无法估价。因股权无法进行估价，对各被执行人在上述公司的股权继续冻结，不再进行处置,并向相关市场监督管理局发出司法建议，建议解除各被执行人担任的公司董事、监事、高级管理人员职务。通过本院数字法院业务应用系统和执行通达海系统筛查，被执行人张学万未执行的到期债权8笔，分别为（2018）甘0403执恢408号、（2018）甘0403执恢407号、（2018）甘0403执930号、（2018）甘0403执589号、（2018）甘0403执201号、（2017）甘0403执895号、（2017）甘0403执801号、（2017）甘0403执800号，其中（2018）甘0403执930号、（2018）甘0403执589号、（2018）甘0403执201号、（2017）甘0403执801号、（2017）甘0403执800号因被执行人下落不明且无财产可供执行终结本次执行程序，已向该执行案件发出协助执行通知书要求扣留执行款；（2018）甘0403执恢407号、（2017）甘0403执895号在执行中终结执行，被执行人现下落不明，已向该执行案件发出协助执行通知书要求扣留执行款；（2018）甘0403执恢408号未履行部分本院已经向被执行人发出第三人履行到期债务通知书并已向该执行案件发出协助执行通知书要求扣留执行款；（2018）甘0403民初2246号原告张学万与被告刘x、乃xx民间借贷纠纷一案，本院于2020年11月6日驳回诉讼请求。综上，张学万、常科、杨栋应向甘肃银行平川支行退赔的820万元，执行中退赔49181.06元，以物抵债6568108.4元，已经支付利息542345.54元，未退赔额1040365元；张学万、李正北、陈学平、叶晓龙、张书瑞应向甘肃银行平川支行退赔的1000万元，执行中退赔116312.06元，已经支付利息310209.18元，未退赔额9573478.76元；张学万应向靖远农村商业银行退赔的400万元，执行中退赔6017.52元，以物抵债3681143.76元，已经支付利息138906.71元，未退赔额173932.01元。张学万应缴纳的罚金人民币1506000元，以平川区兴隆二期xx号楼xx、xx号车库上交财政抵付200400元后，未缴纳额为1305600元；李正北罚金人民币40000元未缴纳；张学万高利转贷的非法所得134.6万元未追缴。各被执行人再无其他财产可供执行，本院对各被执行人采取了限制高消费措施。本案经合议庭合议，终结本次执行程序。依据《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第五百一十九条之规定，裁定如下：终结本次执行程序。移送执行机关发现被执行人有可供执行财产的，可以再次移送执行。本裁定送达后即发生法律效力。审 判 长 武志明审 判 员 张德义审 判 员 吴祥国二〇二〇年十二月二十九日法官助理 徐权峰书 记 员 王振东