河北省遵化市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0281刑初244号 公诉机关河北省遵化市人民检察院。 被告人靳国斌，曾用名靳国宾，男，1977年3月14日出生，汉族，个体工商户，高中文化，户籍所在地及现住址遵化市。1995年8月9日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑一年零六个月。2019年10月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被遵化市公安局刑事拘留,同年11月14日转取保候审；2020年7月27日被遵化市人民检察院取保候审；同年10月23日被本院取保候审。 辩护人张子平，河北子鲲律师事务所律师。 遵化市人民检察院以遵检一部刑诉[2020]96号起诉书指控被告人靳国斌犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。遵化市人民检察院指派检察员张连东出庭支持公诉，被告人靳国斌及辩护人张子平到庭参加诉讼。现已审理终结。 遵化市人民检察院指控，2016年以来，被告人靳国斌为谋取非法利益，作为唐山合进商贸有限公司代理，以开展“购车无忧” 为名向不特定群众吸收公众存款，即购车人向合进公司缴纳2000元会员费成为会员，后交排车款与合进公司签订《车辆垫资代购及服务协议》，再以三进一或者五进一模式提车，先后发展会员64人次，非法吸收公众存款总计2380711.1元。庭审中，变更指控被告人靳国斌以推荐会员购车、订车名义向社会不特定人员吸收存款为人民币2159311.1元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人靳国斌的供述与辩解，同案犯吕振昆、王志强的供述，证人胡某、陈某等人的证言，市区县代理协议、车辆垫资代购及服务协议等书证，司法会计鉴定意见书，搜查笔录、户籍证明、抓获说明、认罪认罚具结书等证据证实。 公诉机关认为，被告人靳国斌违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人靳国斌对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币六万元；鉴于被告人靳国斌已全部退赔集资参与人，并取得谅解，对量刑建议予以调整，建议判处有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金人民币五万元。 被告人靳国斌对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人张子平的辩护意见为，对公诉机关指控被告人靳国斌构成非法吸收公众存 款罪的定性没有异议，但被告人靳国斌犯罪情节轻微，应该对其定罪免处。一、起诉书认定非吸的数额有误，应在非吸数额中扣除其自身及亲属、胡某、邵显凤一笔36400元的排车金额。二、被告人靳国斌主动向集资参与人退赔并取得谅解，应减轻对被告人的处罚。三、被告人靳国斌经口头传唤主动到案并如实供述，系自首，自愿认罪认罚，社会危害性较小，应从轻、减轻处罚。综上，被告人靳国斌犯罪情节轻微，公诉机关在庭审中对被告人靳国斌量刑建议明显过高，对被告人靳国斌应定罪免处。并提交了下列证据：1.集资参与人秦雷、李连生、邵显凤、张志超、胡某、高长飞、张威威、刘福军、陈某、高超群（高海超）、刘福军、刘广民、张秀园、施丽超、鲁长海、王凤英、张春梅、赵世斌、高亚东、李芳、王颖、康春雨、李君华、刘海龙、绍显凤出具的证明、收条、谅解书及身份证复印件。予以证明被告人靳国斌已全部退赔上述集资参与人，并取得谅解。2.与邵显凤之夫通话录音光盘。予以证明邵显凤之夫以邵显凤名义购车，其中一笔购车款36400元是邵显凤之夫直接与唐山合进商贸有限公司签订的购车合同，与被告人靳国斌无关。 经审理查明，吕振昆、王志强（二人另案处理）等人自2016年成立唐山合进商贸有限公司，主要经营“购车无忧”业务，并在全国范围内设立代理点176家。该公司经营方式主要以开展“购车无忧”业务为名向不特定群众吸收公众存款，即购车人向唐山合进商贸有限公司交纳会员费2000元成为会员，与该公司签订 《车辆垫资代购及服务协议》和《购车无忧发车协议》，享受低价购车服务。被告人靳国斌于2017年9月19日与唐山合进商贸有限公司签订了《市区县临时代理协议》，成为唐山开发区代理。经唐山市正信司法会计鉴定中心鉴定：自2016年6月至2019年6月期间，唐山市开发区代理人靳国斌以推荐会员购车及订车的名义发展会员78人次，非法吸收公众存款2789474.1元。①依据会计安国红经手的记入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对相符，发展会员75人次，吸收公众存款2671474.1元，其中显示已提车为1256500元。②车无忧购车服务平台信息资料显示靳国斌发展会员3人次，吸收公众存款118000元，显示已提车；经与会计安国红经手的记入金蝶财务软件电子帐的订车提车的相关凭证与吕振华工商银行（银行卡号62220804030********）银行回单及交易流水信息核对，吸收公众存款均为订车款，未发现补车款。 庭审中，经控、辩双方举证、质证，均认可唐山正信司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书中，扣除被告人靳国斌本人及其妻杨花、以妻弟杨伟名义交纳的购车款合计人民币593763元;另邵显凤于2018年12月2日交纳排车款36400元的代理人不是被告人靳国斌，亦应在总额及人次中予以扣除。集资参与人胡某于2019年4月，将与唐山合进商贸有限公司签订的《车辆垫资代购及服务协议》和《合进商贸发车协议》的权利与义务，交纳购 车款55000元，均转让给被告人靳国斌，该转让发生在本案案发前，故该笔购车款应予以扣除。综上所述，认定被告人靳国斌以推荐会员购车即订车名义发展会员60人次，向社会不特定人员非法吸收公众存款金额合计人民币2104311.1元（2789474.1元-593763元-36400元-55000元），已返还人民币1374500元，未返还人民币729811.1元。除集资参与人姜芳、刘福全购车款分别为人民币1元、刘志颖购车款人民币1400元外，被告人靳国斌与其他集资参与人均达成退赔协议，并取得谅解。被告人靳国斌将集资参与人姜芳购车款人民币1元、刘福全购车款人民币2元、刘志颖购车款人民币1400元，以上合计人民币1403元，已上交至本院。 另查明，2019年10月10日，遵化市公安局文化路派出所民警到本市贸易城唐山市日利商贸有限公司口头传唤被告人靳国斌，并将其带至该所接受讯问，并如实供述了犯罪事实。 被告人靳国斌于1995年8月9日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑一年零六个月。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人靳国斌的供述与辩解，同案犯吕振坤、王志强的供述与辩解，证人胡某、陈某等人的证言，唐山市正信司法会计鉴定中心鉴定书，《市区县临时代理协议》、《车辆垫资代购及服务协议》和《合进商贸发车协议》、银行电子回单、交款收据、汇款明细、电子回单、微信转账记录、银行卡交易流水、刑事判决书、结婚证、情况说明、户籍证明、 抓获说明、电话录音光盘、受案登记表、立案决定书、谅解书、收条、证明、认罪认罚具结书等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人靳国斌在代理唐山合进商贸公司经营的“购车无忧”业务期间，违反国家金融管理法律规定，以推荐会员购车订车的名义向不特定人员吸收公众存款合计人民币2104311.1元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。遵化市人民检察院的指控成立。辩护人张子平提出的被告人靳国斌认罪认罚、已全部退赔并取得谅解，应从轻处罚等辩护意见，理据充分，本院予以采纳；但提出的被告人靳国斌具有自首情节，经查被告人靳国斌不属于主动到案，不应认定为自首，故该辩护意见，理据不足，本院不予采纳。被告人靳国斌到案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪且表示愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人靳国斌现已退赔大部集资参与人损失，并取得谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人靳国斌主动上交集资参与人购车款人民币1403元，可酌情对其从轻处罚。被告人靳国斌有犯罪前科，可酌情对其从重处罚。被告人靳国斌主动上交集资参与人购车款人民币1403元，依法应返还给集资参与人，其中返还集资参与人姜芳人民币1元、刘福全人民币2元、刘志颖人民币1400元。遵化市人民检察院的量刑建议适当。根据被告人靳国斌犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第 六十七条第三款、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人靳国斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人靳国斌上交至本院的购车款人民币1403元，返还给集资参与人。其中返还集资参与人姜芳人民币1元、刘福全人民币2元、刘志颖人民币1400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  徐爱华 人民陪审员  傅 强 人民陪审员  王凤武 二〇二〇年十二月三十日 法官 助理  王雪梅 书 记 员  马毓泽