贵州省铜仁市碧江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0602刑初363号公诉机关贵州省铜仁市碧江区人民检察院。被告人夏加磊，男，1991年3月8日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地贵州省六盘水市钟山区，住贵州省六盘水市钟山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月7日被贵阳市公安局经开分局黄河派出所民警抓获，次日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留；同年8月14日被该局执行逮捕，现羁押于铜仁市碧江区看守所。指定辩护人李江，贵州贵开律师事务所律师。贵州省铜仁市碧江区人民检察院以铜碧检刑诉〔2020〕252号起诉书指控被告人夏加磊犯诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。铜仁市碧江区人民检察院指派检察员陈琴出庭支持公诉，被告人夏加磊及其指定辩护人李江到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2020年1月份至4月份，被告人夏加磊谎称自己曾经到瑞士留学，并在上海瑞士联合银行集团上班，骗取被害人张某1的信任，以帮助张某1办理出国留学业务需要刷银行流水等业务为由骗取张某1财物、微信、支付宝账户信息，并以刷交易流水需要进行人脸识别为由骗取张某1进行人脸识别系统扫描进行贷款。其中，2020年3月12日，被告人夏加磊以帮张某1出国留学需刷银行流水为由让张某1人脸识别，以张某1的名义在新浪微博贷款人民币23,700元（以下币种同）。2020年3月27日，夏加磊以帮张某1出国留学需刷银行流水为由让张某1人脸识别以张某1的名义在“分期乐”ＡＰＰ上贷款9900元。2020年4月10日，夏加磊以帮张某1出国留学需刷流水为由，让张某1交予其40000元，被告人夏加磊将骗取张某1的73600元用于消费以及转移到自己的支付宝、微信、银行账户内。2020年4月28日，被告人夏加磊在被害人张某2家中以张某1出国留学刷流水可能需要退款为由，骗取张某2的信任后将手机交给自己下载支付软件，并让张某2进行人脸识别后绑定张某2两张银行卡在张某2的支付宝和微信内，利用张某2的银行卡通过扫码支付40000元到广州市“肤道阁美容养生”会所夏某处，夏加磊向其姑姑夏某谎称自己刚回国需要用钱，并让夏某把扫码支付的40000元中的35000元转到夏加磊的微信内，又让夏某转账4848元到夏加磊的奶奶蓝运仙微信内。被告人夏加磊共计诈骗他人财物113600元。公诉机关认为：被告人夏加磊以虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人夏加磊对起诉指控的事实和罪名均有意见，提出起诉指控的均不是事实，自己没有诈骗行为。辩护人对起诉指控的事实和罪名没有意见。经审理查明，被害人张某1与被害人张某2系父子关系。被告人夏加磊与被害人张某1于2020年1月通过网络认识并成为朋友，之后被告人夏加磊谎称自己系上海瑞士联合银行集团风控师，可以通过公司帮助张某1办理出国留学，张某1信以为真，后被告人夏加磊以办理出国留学需要刷银行流水等为由骗取张某1微信、支付宝账户信息，并以刷交易流水需要进行人脸识别为由骗取张某1进行人脸识别系统扫描进行贷款。2020年3月12日，被告人夏加磊以帮张某1出国留学需刷银行流水为由让张某1人脸识别，以张某1的名义在新浪微博贷款人民币23700元。同月27日，被告人夏加磊以帮张某1出国留学需刷银行流水为由让张某1人脸识别以张某1的名义在“分期乐”ＡＰＰ上贷款9900元。同年4月10日，夏加磊以帮张某1出国留学需刷流水为由，从张某1处骗走40000元，被告人夏加磊将骗取张某1的73600元用于消费以及转移到自己的支付宝、微信、银行账户内。2020年4月，被告人夏加磊与张某1回到铜仁张某1的家中，以张某1出国留学刷流水为由，骗取张某1父亲张某2的信任，并让张某2进行人脸识别后绑定张某2两张银行卡在张某2的支付宝和微信内，利用张某2的银行卡通过扫码支付40000元到广州市“肤道阁美容养生”会所夏某处，后夏加磊向夏某谎称刚回国需要用钱，让夏某把扫码支付的40000元中的35000元转到夏加磊的微信内，又让夏某转账4848元到蓝运仙微信内。被告人夏加磊通过张某1的微博贷款后，向贷款平台还款两期，共计还款8749.92元。上述事实，公诉机关提交了经庭审质证的如下证据：1.扣押物品照片，证明扣押手机的外观特征。2.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，证明本案的来源情况、立案情况以及对被告人采取强制措施的情况。3.健康档案，证明被告人的身体健康情况。4.被告人夏加磊的照片及户籍信息，证明被告人夏加磊的身份情况。5.银行卡照片，证明从被告人夏加磊处扣押的银行卡的情况。6.抓获经过，证明被告人夏加磊于2020年7月7日被贵阳市公安局经开区黄河派出所抓获。7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，证明从被告人夏加磊扣押手机一部。8.调取证据通知书及查询结果单，证明经上海市市场监督管理局档案室查询，未查询到瑞士银行上海联合银行集团、上海瑞士联合银行集团、上海瑞士银行瑞银集团联合银行的登记信息。9.调取证据通知书及证明，证明经贵州大学查询，未查询到关于被告人夏加磊的招生录取信息。10.调取证据通知书及离职证明，证明被告人夏加磊于2011年6月21日至2011年7月30日在贵阳金融控股有限公司酒店分公司（贵阳中天凯悦酒店）任职，已离职。11.个人信息及学籍信息，证明夏加磊通过成人高等教育于2012年3月1日考入贵州商业高等专科学校的会计电算化专业。12.张某1尾号3266建行卡交易明细及征信报告，证明张某1银行卡分别于2020年3月12日、2020年3月27日贷款汇入23700元及9900元及征信情况。13.张某1的支付宝交易明细，证明张某1支付的交易明细。14.张某1微信交易明细，证明张某1通过微信向名为ｓｕｍｍｅｒ的微信共转账56599.21元。15.张某1尾号8574农行卡交易明细，证明张某1银行卡交易情况。16.张某1的淘宝账号情况、微信注册信息、微博页面和借款记录、支付宝消费记录截图，证明张某1的淘宝账号信息、微信账户信息、以及微博信息和借款情况、支付宝消费情况。17.张某1购买笔记本电脑的记录，证明张某1购买的一个笔记本电脑。18.申诉资料，证明张某1关于被任职的情况。19.京东商城账单信息，证明张某1在京东商城的消费情况。20.张某2尾号3077农行卡、6227建行卡的消费记录，证明张某2这两张银行卡分别向“肤道阁美容养生”汇款20000元。21.广州市肤道阁美容养生店收款记录，证明该店收款40,000元。22.夏加磊的微信、支付宝截图，证明被告人夏加磊的微信、支付宝消费情况。23.夏加磊微信主体信息及流水截图，证明被告人夏加磊微信交易情况。24.张某1微信注册信息及流水记录、夏某微信注册信息及流水记录，证明张某1和夏某的微信注册和消费记录情况。25.夏加磊支付宝注册信息及交易流水记录、张某1支付宝注册信息及交易流水记录，证明夏加磊及张某1的支付宝注册情况以及消费情况。26.证人夏某的证言，证明2020年4月份的一天，夏加磊给自己说需要用自己经营的肤道阁美容养生会所的微信借款收款码和支付宝收款码扫码四万元进来，因为自己曾借款四万元给夏加磊，以为他是还款就将收款码给他了，共收款四万元，收款后夏加磊又给自己说因为租房子、买家具等需要钱，让自己将钱转给自己扣除手续费后转了35000元给夏加磊，夏加磊让自己4000多元给他奶奶，后来转给夏加磊奶奶4000元也被夏加磊要走了。27.被害人张某2的陈述，证明自己40000元的钱被夏家磊盗刷到叫肤道阁美容养生的商家账户内。28.被害人张某1的陈述，证明夏加磊的微信名和支付宝名都是叫“ｓｕｍｍｅｒ”，夏加磊以帮他刷留学流水为由，在他不知情的情况下在微博贷款23700元，后夏加磊再次以刷流水为由骗走他40000元，还在他不知情的情况下从“分期乐”ＡＰＰ上贷款9900元。微博贷款23700元中，夏加磊还了前面二期，每期还款4374.96元，张某1自己还了第三期。29.被告人夏加磊的供述，证明其微信名和支付宝名都是叫“ｓｕｍｍｅｒ”，2020年1月自己虚编可以给张某1帮忙刷流水出国留学，并要了张某1的身份证号，建设银行卡号，手机号，然后给张某1录了四五段人脸识别的视频，并利用张某1的名义在微博上借款23700元，用于日常消费，还有张某1给自己帮忙买手机和表，没有帮他买。2020年4月初，张某1的父亲拿了40000元给张某1办理出国留学，张某1拿到钱后就用支付宝把钱转给他了，然后他就把钱转给公司刷流水。4月28日到铜仁后，在张某1家中，他叫张某1的父亲要了一张建设银行卡，并用张某1父亲的手机给他刷了一个人脸识别，到5月份的时候张某1父亲的信用卡被盗刷了40000元，张某1说是刷到一个美容院了。张某1转了3200给他买东西，但张某1要求退单，他就把单退了，钱也没有退还给他。他和张某1说瑞士大使馆要让张某1去做核酸检测，要张某1转了5000元给他，但还没有来得及做核酸检测。在微博上的贷款自己已经还了三期，每期还款4374.96元。30.夏加磊的辨认笔录，证明其能辨认出张某1；张某1的辨认笔录，证明其能辨认出夏加磊；张某2的辨认笔录，证明其能辨认出夏加磊。31.铜仁市公安局碧江分局出入境管理大队证明，证明被告人夏加磊从未有出入境记录。上述证据经庭审质证：被告人夏加磊提出：1.户籍证明中的家庭住址和学历是假的；2.上海市工商行政管理局档案室、贵州大学、贵阳市中天凯悦酒店、学籍信息、出入境证明载明的信息均不属实；3.没有使用张某1尾号为3266的银行卡进行贷款；4.没有收到张某1的微信转账；5.对张某1尾号为8574农行卡的交易情况不清楚；6.从张某1处拿的笔记本电脑已经连同手机和平板都寄给张某1了；7.张某1在京东商城的消费支出是自己转给张某1的；8.张某2尾号为3077的农行卡和尾号为627的建行卡分别支付给“肤道阁美容养生”的40000元是自己拿外汇给张某1换的；9.张某1的陈述不是事实，钱是张某1自己转的。辩护人提出：1.张某1在京东商城的消费情况与本案没有关联性；2.张某1、夏某微信注册信息及流水记录不能作为认定本案涉案金额的依据，还要其他证据佐证。对证据的分析和认定如下：经查，户籍证明及其他单位出具的证明材料系公安机关依法调取，且加盖有相关单位公章，能客观真实地反映出被告人夏加磊的身份信息、学籍信息和就业信息；张某1银行卡载明的贷款信息与被告人夏加磊的供述及张某1的陈述能相互印证；张某1的微信转账记录能清楚地反映其向名为“ｓｕｍｍｅｒ”转账情况；张某2的银行卡向“肤道阁美容养生”转账40000元的情况与张某2的陈述和夏某的证言能相互吻合；无证据证实张某1在京东的消费是被告人夏加磊支付的；张某1的陈述与其微信、支付宝转账记录及张某2的陈述能相互印证。故被告人夏加磊及辩护人对上述证据的质证意见不能成立。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人夏加磊以非法占有为目的，虚构可以帮他人办理留学业务的事实，骗取他人财物共计人民币104,850.08元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人夏加磊犯诈骗罪事实清楚，罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人夏加磊提出所有的钱都是张某1自愿转的，其行为不构成诈骗罪。经查，诈骗主要是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。本案中，被告人夏加磊供述其可以利用供职的公司通过刷银行流水的方式帮人办理留学业务，并以此取得被害人信任，被害人基于错误认识，误认为被告人夏加磊说的是事实，然后将财物交付给被告人夏加磊，从而导致财产损失。从庭审查明的事实来看，被告人夏加磊供述的均不是事实，其通过虚构事实非法占有他人财物的行为符合诈骗罪的构成要件。辩护人关于被告人夏加磊具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人夏加磊在庭审中对其虚构事实诈骗他人财物的行为当庭否认，不能认定其具有坦白情节。被害人的损失应责令被告人夏加磊退赔。扣押在铜仁市公安局碧江分局的被告人夏加磊作案的Redmi牌黑色手机一部，依法予以没收。综合被告人夏加磊的犯罪事实、犯罪情节、犯罪性质、犯罪结果，公诉机关建议对被告人夏加磊犯诈骗罪判处有期徒刑三年至五年，并处罚金，量刑适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人夏加磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2024年12月6日止。罚金限本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）责令被告人夏加磊退赔被害人张某1、张某2人民币104850.08元。三、扣押在铜仁市公安局碧江分局的被告人夏加磊作案的Redmi牌黑色手机一部，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 鑫审 判 员  刘 鑫人民陪审员  廖志仙二〇二〇年十二月二十三日法官助理吴春林书记员龙雄